河北省南皮县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0927刑初213号公诉机关南皮县人民检察院。被告人蔡水益，男，1984年10月14日出生，汉族，初中文化，中共党员，户籍所在地福建省泉州市安溪县，现住址福建省泉州市鲤城区；因涉嫌诈骗罪，于2019年4月27日被厦门铁路公安处泉州东车站公安派出所抓获，2019年4月27日至2019年5月3日临时羁押在泉州市看守所，于2019年5月4日被南皮县公安局刑事拘留，于2019年6月3日被南皮县公安局执行逮捕，现羁押于南皮县看守所，无违法犯罪前科。辩护人马俊青，河北天树律师事务所律师。南皮县人民检察院以南皮县院公诉刑诉〔2019〕200号起诉书指控被告人蔡水益犯诈骗罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南皮县人民检察院检察员王蛟、王贵宾出庭支持公诉。被告人蔡水益及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。南皮县人民检察院指控：被害人付某在南皮县家家电批发门市，通过微信认识了一个自称是山东临沂的靳姓家电批发商，经双方磋商于2018年4月10日将175台海尔空调运抵南皮县寨子镇，货到付款20万元；缪某系山东省临沂市人经营家电销售生意，通过微信认识了一个自称叫“田向南”的人，2018年4月9日中午田向南称南皮县市场需要一部分海尔空调，双方经磋商以每台20**元的价格将货运送到南皮县寨子镇，货到付款。随后缪某于当日下午通过物流平台找到送货司机韩某从天津海尔仓库装好175台空调，按照田向南提供的地址送货，并嘱咐送货司机等自己收到货款后才能卸货。后经查证靳姓商家与田向南系同一人。2018年4月10日早上送货司机韩某将空调运送到南皮县，由付某接货，在送货司机韩某的见证下付某点清货物，付某用其名下卡号为62×××98的民生银行卡通过手机银行实时到账的方式给靳姓商家提供的一级账户胡向前名下邮政储蓄卡汇款20万元整，送货司机韩某接到货主缪某的电话称未收到货款不能卸车，至此付某感觉被骗，遂向南皮县公安局报警。之后经查2018年4月10日胡向前名下卡号62×××97邮政储蓄卡将上述20万元分四笔通过网银转账至袁春路名下浦发银行卡，该浦发银行卡先是在浙江省龙泉市某工商银行自助取款机取款2万元，而后又将剩余资金分多次分别转入丁建青等人名下银行卡内。另案处理人张守炎持袁春路名下该浦发银行卡在季某处ＰＯＳ机刷卡套现，根据银行交易流水及视频监控发现另案处理人张守炎伪装后多次用三级账户银行卡将上述赃款取走，扣除部分手续费后交给了另案处理人兰波，兰波在2018年4月10日当天按另案处理人黄田庆的指示将赃款通过支付宝汇款等方式汇入黄田庆的账户中，同日黄田庆扣除手续费后，将剩余资金171500元转移到张某名下的银行账户中，在2018年4月10日当天该笔资金又从张某名下银行卡转移到林某2名下的银行账户中。2018年4月13日被告人蔡水益持林某2名下该银行卡在平安银行购买了理财产品。经查，张某名下农行卡及林某2名下平安银行卡均系被告人蔡水益让其帮忙办理并由被告人蔡水益自己使用。公诉机关提供了相关证据，认为被告人蔡水益以非法占有为目的，利用虚假身份，通过电话和手机微信等方式骗取被害人付某、缪某空调款共计20万元，然后指使黄田庆等人帮忙取款后，自己将剩余资金存入林某2等的卡内用于购买理财产品，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人蔡水益辩称，没有实施上述诈骗行为，张某、林某2卡上的款是自己网上赌博赢的钱。辩护人辩护意见，现有证据不能证明蔡水益具有诈骗罪的犯罪故意，无任何事实和证据能够证明被告人实施了以虚构事实或隐瞒真相骗取受害人财物的行为。现有证据只能证明案涉款项经转账最终转入被告人使用的账户17.1万元，根本不能证明该款项是被告人实施诈骗而来。指控被告人蔡水益构成诈骗罪不能成立。经审理查明：2018年4月9日，被害人付某通过微信与一个自称靳姓家电批发商洽谈了一笔购进175台海尔空调的业务，双方商定4月10日将175台空调运抵被害人所在的南皮县寨子镇，货到先付款20万元。4月10日凌晨5:13分，被害人付某接到该男子电话称送货车已到，并告知司机电话后，付某与送货司机见面点清货物，靳姓男子通过微信提供了付款账户为胡向前名下银行卡号，被害人付某通过手机银行向该账户转款20万元，确认到账后付某让司机卸货，司机联系自己的货主缪某，货主回复没有接到货款，被害人付某再给靳姓男子打电话未接，方知被骗，遂向公安机关报案。货主缪某4月9日通过微信与一个自称“田向南”的男子洽谈了一笔销售空调业务，由缪某将175台海尔空调4月10日运送到南皮县寨子镇，货到付款，商定的价格是2050元每台。缪某按照上述要求组织货源并找到送货车辆，将送货司机联系方式发送给“田向南”，特别嘱咐司机等收到货款后再卸货。司机连夜将货物送往目的地。第二天早上付某与送货司机取得联系，见货清点，将款付出后要求卸货，缪某因未收到货款不让卸货，为此双方发生争执，公安机关接报后将货物查封。经查，付某20万元转账情况是：4月10日06:20:19打到胡向前卡后，至06:41:03秒分四笔通过个人网银转账至袁春路名下银行卡19.997万元。另案处理人黄田庆（犯掩饰隐瞒犯罪所得罪被判刑）电话指使另案处理人兰波、张守炎（均因犯掩饰隐瞒犯罪所得罪被判刑）持袁春路卡分别于06:53分20秒转入丁建青名下卡2万元，07:10:41秒在龙泉市次提现共计20000元，而后至8:42分08秒又将剩余资金分多次转至曾彐枚、张新、高翠、陈辉泉、顾美、张志鹏、田露、刘雪、郭敏名下卡数额不等，然后支取现金。张守炎又联系季某通过ＰＯＳ机刷卡81300元，套取现金80500元；以上套出的现金由兰波存入自己银行卡内，按照黄田庆的指示汇给黄田庆总计185000元，黄田庆按照蔡水益的指示将上述收到的款项分五笔汇到蔡水益持有的张某银行卡内共计171500元，上述事项均在案发当天完成。4月13日，被告人蔡水益将该款转移至自己持有的林某2账户，公安机关已将该账户余额24万元予以冻结。另查明，丁建青、曾彐枚、张新等人的银行卡均为兰波张守炎为帮助他人支款而在网上购置。与被害人付某、缪某联系的电话、微信为同一个，使用人信息无法确定。该电话与上述二人联系时所在的基站位置均在被告人蔡水益所居住地点附近。案发后，被害人付某与缪某达成协议，涉案空调归付某，被骗款追回后归缪某。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证认证的下列证据予以证实：（一）被害人陈述1、被害人付某2018年4月10日的陈述，今天早上我被诈骗了20万元。对方自称是山东省临沂市的，他也是做家电生意的，他说他姓靳，他手机号：137××××****，微信号：×××，对方给我一个户名为：胡向前的邮政储蓄账号：62×××97。大约是在去年十月份的时候，我在家电微信群里认识了一个自称是临沂靳经理的卖空调的人，我们就在群里经常交流家电生意的事情，但是一直没有交易过，昨天中午他说他有一批海尔空调要卖给我，共175台问我能否全部要的了，我说可以，最后商定价格是每台19**元。然后我还需要一批大点的空调，他说让我先给他打20万元过去，随后给我调货。今天早上5：13对方给我打电话说，送空调的车到了寨子了，并给我送货司机的电话，让我给司机打电话数清数量，我跟司机接上头并点清货，于6:20：19用我名下的民生银行卡号：62×××98通过手机银行给对方提供的胡向前名下邮政储蓄账号：62×××97打款20万元整，选择的实时到账。我给他打电话说钱给他打过去了，他说让司机安排卸车就好了。我就安排人让司机卸车，司机说他们的货主还没有收到钱，不能卸车。我继续让司机联系货主，货主说没有收到钱，不能卸车，到现在也没卸车。我再给姓靳的临沂人打电话，他不接电话，运货的司机叫韩ｘ关，身份证号码：1309811************，电话：159××****ｘｘ，他开的一辆车牌号：冀ＪＹ20**的红色的解放9.6米高栏单机。司机说货主是山东临沂的，他叫缪某，但不清楚他的真实身份信息，他电话：183××******，微信号：×××，微信名：缪某（奥克斯）。2、被害人缪某的陈述，我有175台海尔牌26变频空调在南皮县寨子被付某抢了。因为付某说他把空调的部分款项已经付了，所以他要留下空调。这些空调是我昨天在天津海尔仓库出库时，我付的这批空调的款，共计366000元，有转账记录及运货单为证。之所以将这批空调运到南皮县寨子镇，是因为之前我在微信家电群里认识了一个叫田向南的人，昨天中午这个人跟我联系，他说他们南皮市场需要一部分26的海尔变频空调，他让我给他发货货到付款，商定的价格是2050元每台，让我尽快安排装货送到南皮寨子。我对这个人的情况不清楚，我不清楚田向南是否是其真实的姓名，他说他在南皮县卖家电，他的手机号是137××××****，微信号是：×××。（手机号与付某提供的靳姓经理一致）我和这个叫田向南的人之前没有交易。我按照这个田向南的要求昨天下午我找的送货车辆，1400元的运费由我支付，协议货到南皮再付运费，我找到送货的车后就将司机的驾驶证、行车证以及电话信息全部发给了田向南，让他安排接货，昨天晚上9点来钟在天津河东区海尔仓库装好175台空调出的库，我安排司机到了南皮一定要等我收到货款后再卸车，今天早上快到7点的时候送货的司机给我打电话问我，货款收到了吗？是否可以卸车，我说没有收到货款，不能卸车，我就给司机把电话给库管接听，让库管催催田老板让他抓紧时间打款，结果对方一接电话他说他是付某，他已经打过款了，他把20万元已经打到了一个叫胡向前的邮政卡上了，我说你被骗了，赶紧去报警吧，我就帮着他把那个胡向前的邮政卡号为62×××97给挂失了，查询余额发现还有5元钱，接下来我给司机打电话说，货暂时谁也不要动，不能让对方卸车，结果后来司机给我打电话说付某找人把货给卸下来了把货放在他的仓库里了。这批空调现在存放在寨子晨光商厦北面付某家的仓库了。我听说付某已经把钱打出去了，就从今天早上7点多开始给田向南137××××****的手机打电话，始终无法接通。我和付某也是之前在微信上认识的，之前跟他经常交流。但是没有交易。送货的司机叫韩ｘ关，男，27岁，身份证号1309811***********，他开了一辆车牌号为冀ＪＹ20**的解放货车，他的电话是159××******.我有出货商出具的发货单和我给对方打款的交易记录可以证明付某家现在放置的175台空调是我从进货商处提出的。我一共向出货商支付了36.6万元，我是通过一张卡号为62×××69的工商银行卡和一张卡号为62×××48的中国银行卡转出的，转出的方式通过手机银行。（二）被告人蔡水益的供述，被刑事拘留可能是因为网上赌博的钱转入我的账户，我将这些钱占为己有。我是在2018年三月份开始网上赌博，到2018年四月份就不赌了，我赌了有一个多月，我赢了别人给我转钱，我输了就给别人转钱，具体是谁给我转的钱我不认识，我记得当时我输了给别人转过五万，我赢了别人给我转过十七万多。往张某农行卡上转入的十七万多是我网上赌博赢的钱，分几次转的，对方账号我都记不清了。我不认识黄田庆。张某名下卡号62×××77的银行卡是我让张某办理的，办出来之后一直是我本人使用。张某是我的二婶，我办这张卡的目的是去理财存点私房钱。我不想让家人知道，所以就没有用自己的身份证。林某2是我的堂弟，张某是林某2的妈妈。我让林某2用他的身份证办过一张**安银行银行卡我也是用来买理财产品的，卡号是62×××33.2018年4月10日有四笔合计171500元资金转入到了张某名下农行卡内，我记得这笔钱是我在网络赌博平台上赢钱之后联系客服，客服给我打过来的。之后我把这笔资金连同我卡里剩余的钱加起来一共21万元转入林某2给我办理的那张银行卡内，之后携带那张银行卡购买了理财。平安银行的理财高，所以就用林某2那张**安银行卡买的理财。张某和林某2不知道这笔资金的往来交易情况。我不认识付某、缪某、黄田庆、兰波、张守炎等人。我没有实施过诈骗行为，我没有在网上进行过空调的电器的销售、转售交易。我大概是去年3-4月份这段时间我在上网时看到一个网络赌博的弹窗广告，我就点进去了，那个平台我记得叫新葡京什么的，网址我记不好了。注册账号：134********，密码：ｃａｉ123456.登陆平台后跟平台客服联系。张某的银行卡已经在2018年9月份左右被我注销了。我没有在网上购买过银行卡，没有使用过一张户名为胡向前的邮政储蓄银行的银行卡，我不知道这个卡。张某名下卡号为62×××77的银行卡2018年3月底至四月初这段时间我参与网络赌博的时候提供给过网站的客服，别人没有给过。没有把这张卡的信息提供给一个叫黄田庆的人，我不认识黄田庆这个人。我是在赌博网站的网页上和客服在线联系的，沟通方式就是打字，我也不知道对方是什么人。2018年3-4月份用的手机号就是我现在用的这个134××××****的号码。（三）同案犯（另案处理）供述1、另案处理人黄田庆（已判决）的供述兰波给我的招商银行卡内打的钱，开户名是我曲靖市的卡，这笔钱我又通过我的手机银行给别人打过去了，我从兰波给我打过来的钱里面扣了一部分手续费，这些钱具体是什么钱我不知道，有陌生人给我打电话说他让兰波去取钱了，一会儿兰波会转给我一些钱，让我再将兰波转给我的钱转到他给我账户上面，我是给那个陌生人帮忙转钱，所以我理所应当的就从这笔钱里面扣除了一些手续费。给我打电话的陌生人的具体情况我不清楚，手机号不记得了。我不认识蔡水益和林某2。联系我让我帮他转钱的那个人我不认识。他答应给我10%的好处费，也就是19500元钱，但是最后有一部分好处费我分给了兰波，具体我自己得到多少我记不清了。兰波是我介绍给这个人的。他们应该没有见过面，但是应该通过电话联系过。我不认识张守炎。这样的事儿不只有这一次，但是具体我还帮他干过几回我记不清了。这些钱的来源具体我不清楚，但是我知道这钱来路不正，应该是违法所得。和我联系的那个陌生人是一名男性，多大年龄我说不好，听口音像福建一带的。2018年4月10日那笔20万元的资金是兰波转给我的。当时和我联系的陌生人问我能不能找人取一笔钱，我就联系了兰波，兰波说可以取，然后我就把兰波给我的银行卡号发给那个陌生人了，然后那个陌生人把那笔钱先转给了兰波，兰波取出钱后又分笔转给我的。在这次之前应该我还给那个人转过一次钱，基本过程是一样的，但是那次转钱的时间、地点、对方账户、转钱金额、获利多少我都记不清了。替别人转钱一共获利大约就是2万元左右，因为我就是按照转钱金额的10%拿的好处费，拿到的好处费也没有给别人。让我帮他去取钱的人他的口音应就是福建一带的，听着和我的家乡话比较像，听他说话年龄不会超过40岁。现在那个人的声音我听不出来了，时间太久了。对方跟我联系时使用的是否为同一个电话号码我不确定。对方给我的让我打钱的账户就一个。我给对方转账时大概用过2-3个账户，应该有招商银行、民生银行还有工商银行，具体的卡号我记不清了。给张某名下卡号为62×××77的银行卡具体转过几次钱我记不清了。这个卡号是我给这个账户转账当天对方在电话里告诉我的，之后我就往这个账户里转的钱。2、另案处理人张守炎（已判决）的供述我叫张守炎，男，32岁，浙江省龙泉市人，平时干业务员的工作。2018年6月21日因为办理假驾驶证被江苏省徐州市沛县沛城派出所刑事拘留的。兰波也是浙江省龙泉市上扬镇人，兰波之前在上扬镇的一个娱乐会所打工，我当时还做业务员的工作，后来就认识了。兰波让我取钱是今年的4月份左右。他拿了几张银行卡给我，让我去银行取钱给他，然后他分给我好处费，因为当时我自己还有债务没有还清就答应了这个事。前后一共涉及大概9张银行卡。取钱的这些银行卡兰波应该是在4月份时候交给我的，兰波给我的银行卡背面有户名、卡密和对应的身份证号码。兰波把这些银行卡交给我之后，有一天兰波打电话联系我让我去取钱，期间还叮嘱我让我做好伪装，戴上帽子口罩再去，以防被别人认出来或发现。之后我就按照兰波说的，穿了一件黑色长袖外套，带着一顶黑色鸭舌帽，带着口罩，从龙泉市大沙、华楼街的两家建设银行、工人路建设银行还有剑池街附近的几个ATM都分别取了钱，具体每笔取的多少钱我就记不清了，总计大约11万左右。大约是从4-5张银行卡上都取过钱。因为当时在柜员机取款已达到当日取款上限额度，剩下的钱就没法在柜员机上取出来了，兰波就跟我说让我想办法给他把银行卡里的钱套现。因为我在龙泉当地经常在户外小广告上看到有人说可以做套现的业务，然后我就随便找了一个小广告的电话联系了一下，当时联系时对方是一个女的，我问他可不可以做划卡套现，对方说可以，然后我也没有问具体的费用问题就把这个联系方式给了兰波，兰波自己和那个女的联系见的面，后面我就没有过问这个事。那天办完这些事，兰波好像给了我大约2000多块钱好处费。兰波为什么不自己取钱而让我去，还给好处费，具体原因我不知道，但是我知道他的钱肯定来路不正，涉嫌违法，但赶上当时我自己还有债务，我就没想那么多。那天中午我取完钱后就和兰波联系约好在龙泉市旺家惠超市门口见的面，见面时我把取出来的钱交给了他，他也当面给了我好处费。那些银行卡我已经都交给兰波了。取款所用的银行卡好像是别人邮寄给兰波的，因为他刚把那些银行卡拿给我的时候那些卡是被一些纸包起来的，打开之后那些卡就在一个塑料密封袋里。是谁通过哪个快递公司寄给兰波的不清楚，因为我当时没看到快递单和快递标示。银行卡里的资金来源我不清楚，但是我知道应该是违法所得。因为兰波给我卡让我取钱时嘱咐过我，让我用的时候先“试试卡”，就是先存100多块钱到卡里，然后取出100元，看看能不能正常交易，有没有被公安机关冻结，而且每次取钱都让我做伪装。因为有的银行卡取款时是跨行或异地，取款存在手续费，我有时候就先往卡里存100多块钱，然后在柜员机取，能取出来就是正常能用的卡，不能取出来就是被公安机关冻结的卡。试过大约3-4次吧。从兰波处得到好处是3000块钱，是兰波通过微信转给我的，我的微信上还有记录。得到的好处费都用在我平时花销和还债上面了，现在都用完了。除了在之前交代的内容，还曾协助兰波或他人进行取款套现等活动。我向兰波他们现金汇款时汇进的帐户名和卡号都是兰波电话里说给我，然后我记在纸条上去汇款，汇款之后纸条就被我销毁了，现在我也记不好了。这几次取完钱后，我从中得到多少好处我记不好了，反正我帮他取钱这事从头到尾从兰波那得到大约6-7千块钱好处费。“豆豆”是兰波的朋友，我和他见过两次面，第一次是在龙泉我和兰波工作的娱乐会所，另外一次是在浙江丽水我、兰波和这个豆豆吃过一次饭。他的真实姓名叫黄田庆。他就是指使兰波和我去取钱的人。每次有钱到的时候是黄田庆通过电话或者微信联系我，然后我就去取钱，取完钱之后我就把钱给兰波，兰波再和黄田庆联系汇款的事情。我和兰波一开始商量的是我负责去取钱，取完钱之后由兰波去做汇款，好处费是按照取钱的数目按比例扣下之后我俩平分。好处费是按大约15%的比例扣的。ＰＯＳ划卡套现那次，那天黄田庆一大早联系我和兰波说有一笔钱到，数目比较多，然后兰波就让我拿一张好像是上海浦发银行的银行卡去取钱，他开车把我送到龙泉市保剑园区附近，然后我在一家工商银行的ＡＴＭ机上取出了20000元交给了兰波，因为那张卡当天已达到取款上限，兰波就跟我说好他回去做分流，分流好之后我在龙泉接着取。之后我按照兰波分流的情况又取了几笔钱，到最后那张卡里还有8万多块钱取不出来了，兰波就问我能不能找到能刷ＰＯＳ机的做一下套现，然后我就找到街边一个小广告联系了一个做ＰＯＳ机划卡套现的人，联系好之后我去龙泉市的巴村和那个人见的面并在那里划的ＰＯＳ机，划完卡之后那个人开车带着我去华楼街新农业银行取得钱，之后我就把钱带去旺家惠超市和兰波见面并把当天取出来和掏出来的钱交给了他。之后兰波去汇的款。划完ＰＯＳ机后，那个人取了81000元左右给的我。那个人从中大概1000块钱左右的费用吧。给我划ＰＯＳ机的那个人是谁不认识，我就是在街边广告上找的，是一个女的，我再看见她的话应该能认出来。那个女的开一辆白色的马自达牌轿车，具体型号我没看好，车牌照应该就是浙Ｋ开头龙泉当地的车牌照，具体车牌号记不清了。那天我和兰波我俩差不多都是3000多块钱。在今年3月份至5月份我受黄田庆跟兰波的指示进行取款，把取得的款交给兰波，再由兰波将钱通过ATM机或其他方式转到黄田庆指定的卡上。我经手取款的大约有个三十多万元，具体多少笔记不好了。我记得较清楚的一笔就是取款20万元的事，那是在今年4月上旬的一天早上6点来钟，兰波找到我说有钱来了，他就开车拉着我去了龙泉市里，我在兰波给我的卡以及我自己买的三张卡里去取了将近12万元钱另外8万元是通过pos机刷出来的，我将19万多元交给了兰波。兰波去处理的，这些钱他怎么操作的我不清楚。我取钱的银行卡有九张银行，其中三张是我从微信上买的，有6张是兰波交给我的。取钱时进行了伪装，兰波告诉我，为了安全在我取钱时要戴上帽子口罩，这样可以躲避监控。兰波给我一部手机，手机卡是我在买银行卡时带的，黄田庆就用一个的电信号给我这个手机打电话。3、另案处理人兰波（已判决）供述2017年12月份，云南曲靖的黄田庆来到找我玩，聊天时我就跟他说我经济上出了一些问题，有贷款没有还清，而且有人欠我钱不还，黄田庆当时就问我愿不愿意帮他取钱，赚点好处费，好处费大概是6%-8%左右。因为当时我不太敢自己出面做这个事，我就找到了张守炎，跟他说明这件事后就问他愿不愿意做，如果愿意做就想办法买一些银行卡，张守炎听后就表示愿意做，之后张守炎找到一个叫“小辣椒”买了几套银行卡，然后我就把黄田庆的联系方式告诉了张守炎，然后和张守炎约好，他来跟黄田庆联系取钱的事项，然后我负责把取出来的钱再汇给黄田庆提供给我的银行账户，我每次汇钱就跟张守炎分好处费的一半，如果不让我汇钱，我就不要好处费了。从那之后，我们就一直和黄田庆保持联系来做这个事，前后加起来我一共给黄田庆汇过大概7-8次钱，每次几千到一万元不等，最多的一次就是4月份那次的20万。黄田庆的老婆和我的前女友关系很好，接触中我和黄田庆就熟悉了，一直都有联系。我有在的浙江农村信用社、龙泉市鸿雁宾馆旁边的邮政储蓄银行，就是这两个地方给黄田庆提供的银行账户汇过钱。那个银行卡号和户名我记不清了。之前交代的“张老师”就是黄田庆。从开始做这件事到现在，从黄田庆处得到多少好处我分得好处费大概7-8千左右，张守炎应该跟我得到好处费差不多，但是今年4月底开始我就不做这件事了，从那之后张守炎是不是还给黄田庆取过钱我就不知道了。黄田庆让我们取的钱是怎么来的我不清楚。黄田庆没有给我邮递过银行卡，不过他给张守炎邮过，我见过的大概7-8张左右。当时我们刚开始给他取钱的时候只有两张卡，我就问黄田庆卡不够用怎么办，后来他就给张守炎邮递过来了那几张银行卡。现在这些银行卡在哪我不知道。黄田庆，男，今年29岁左右，他是云南曲靖人，家住云南省曲靖市麒麟区，联系方式：153××××****；159××××****；186××××****.微信号是：×××,昵称是：ｋｉｎｇ，绑定手机号就是153××××****那个手机号。在2017年12月份左右，黄田庆找到我让我帮他取钱，然后给我5%-8%的手续费，当时我就答应了他，然后我又找到了我的同乡张守炎，让张守炎配合着我取钱，然后每次我按照黄田庆的要求把张守炎取来的钱款通过无卡存款的方式打到相应的不同账户上，前后经由张守炎给我的现金总共大约40余万元。手续费是直接从现金中扣除来由我和张守炎平分，我得到的手续费1万余元，张守炎得到的手续费比我还要多一些，因为我知道除了他给我的现钱外，他还有时候按黄田庆的吩咐将他所取的现钱存到黄田庆所提供的账户上。取钱的银行卡大约有十来张，大多数是邮政储蓄的，取钱全部是由张守炎来操作的，账户名我记得有曾彐梅（同音），其它的记不好了，这些取钱的卡有四张是张守炎在今年3月份自己购买的，其它几张卡是黄田庆邮寄给张守炎的。存钱的这些卡都不在我这里，账户名及账号每次都是由黄田庆临时给我的，总共有八、九个账户，这些与取钱的账户都是不重复的。黄田庆让我们取得这些钱的具体来源我不清楚，他只是给我说过钱是在赌博网站上赢取的。我有质疑过黄田庆的说法，当我问黄田庆这钱的来源，我看他的样子他似乎也不确定这钱的来源，他说钱的来源不好打听，别人也不会告诉他真实情况。这些钱应该是到了更高一级的人那里了，黄田庆也是受人指使。我存钱的时候都是就近操作的，一般不用交通工具，我会带着帽子，取钱都是张守炎按照黄田庆的安排做好伪装，一般带着帽子口罩不用交通工具。存钱我一般就在龙泉市邮储ＡＴＭ机以及龙泉鸿雁宾馆旁边的ＡＴＭ机上无卡存款操作的。在今年三月份至四月份的时候我跟张守炎配合着按照黄田庆的指示转移他给我们的银行卡上的钱款，转移了有十多次，涉及钱款数额40余万。在我们存取款的时候大都会戴上口罩、帽子进行伪装操作。因为黄田庆提醒过我们在存取款时要进行伪装，不要被公安机关认出真实面貌。我们不知道这个钱的来历，但是我们知道这个钱肯定不是正当途径来的，有可能涉嫌违法犯罪，也正因为此我们在存取款操作时会进行伪装。我记得有一次是20万的，其他还有几笔具体数额记不清了。转移这20万钱款的经过：大约是在4月10号左右的一天早上6点来钟，黄田庆给张守炎打电话，张守炎叫上我去的龙泉，我开车拉着张守炎在龙泉取的钱，他取出12万元，当时卡上因为限额还有8万元无法取出，张守炎就打电话找到他的一个朋友用poss机刷出来的，张守炎在龙泉万佳慧超市门口总共交给了我19800多元，然后我把这些钱存在我的一张龙泉市农村商业银行的卡里了，然后我用支付宝转到了黄田庆的一个卡上。张守炎当时在“小辣椒”那大概买过四套银行卡，我记得其中一套是浦发银行的，我只是在“试卡”的时候见过那些卡，那些卡去哪了我不清楚。当时买那些卡大概是900多一套，我记得张守炎买卡时有一次跟我说他没钱了，我就给了张守炎1000元钱去买卡，但是具体这钱是怎么给的张守炎我记不清了，其它买卡的费用都是张守炎自己支付的，然后后期让他取钱的时候他再从取出的钱里面扣除。他当时就是说跟我借，等到有钱了就还给我，后来大概在4、5月份他就把我以前借给他的钱连同买银行卡时借给他的钱都还给我了。银行卡取现和资金转移是黄田庆让我做的。我把钱转给黄田庆后不知道他是怎么处理的那些钱。我不太清楚黄田庆为什么不自己去取钱，我和认识十几年了，关系不错，他可能就是照顾我让我赚点钱。我记得我问过他这些钱是怎么回事，他当时说这些钱是参与网络赌博的人分流出来的，我猜他可能还会把钱转给别人，但是我不确定。（四）证人证言1、证人韩某证言，昨天下午3点多我通过配货平台找到一个货源，从天津津南区八里台镇海尔仓库装海尔空调175台运到南皮寨子晨光商厦附近，配货平台给了我货主以及仓库的信息，但是没有接货人的信息，货主是缪某，电话183××******，并给了我海尔仓库王经理的电话188××******，运费为1400元，货到了付运费。我当时是在北京市，就在我从北京往天津赶的路上有个姓靳的人一直给我打电话，问我到哪里了，什么时间能到天津，他说到了天津他好给安排人手装车。昨晚7点多到的天津海尔仓库，在装货的过程中缪某给我打电话，问我车装好了吗，我说装着了，他说到了接货的地方让我给他打电话，接不到货款不能卸车，昨晚9点多装好车我就开着车出来了，大约在半夜一、两点钟我就到了南皮县寨子镇晨光商厦，然后我就跟司机在车上睡觉了，今天早上5:28那个姓靳的又给我打电话问我到哪里了，我说到了寨子了，他说一会儿接货的去接我，果然不大一会儿5:31时有个沧州号139××××****给我打电话，他说是接货的，把我领到了卸货的位置清点了一下型号和数量就准备卸货，我说要听货主的电话，钱到了才能卸货，接货的这个人叫付某，他给我出了20万元打款的记录，我看到了，但是我跟货主缪某联系的时候，货主坚称没收到钱不能卸货。姓靳的这个人和缪某的货主我是什么关系我不清楚，我不清楚姓靳的人为什么跟我联系并且给我安排装车的事宜，这个姓靳的知道我拉货的信息，具体我的手机号是谁给他的我不清楚，最后一次跟那个姓靳的联系是在今天早上5:28分时他给我打过电话，之后他就没有再给我打过电话，我在给他打电话，他电话关机了。2、证人季某的证言，我平时在我们市龙泉佳和口腔诊所上班，我的ＰＯＳ机随身携带，ＰＯＳ机的身份信息、手机号、银行卡都是我的。我绑定的银行卡号是62×××18.今年4月份我认识的一个朋友在我这里划卡套现了81300元，我的手机上有划卡信息，套现的这个人是我们龙泉市的，我以前在龙泉市开杂货店，他是干广告装修，我的店面是他给装修的，所以我们就认识了，他姓张。2018年4月10日的早晨，姓张的给我打电话，问我有ＰＯＳ机吗，我说有，然后他问我套现怎么收费，我告诉他一万元银行收取60元费用，他跟我说是他老板急用，我说可以。估计上午九点多姓张的来找我，拿了一张银行卡，说是信用卡，在我ＰＯＳ机上刷了两次，第一次刷了1300，第二次刷了80000元。ＰＯＳ机上给他刷了共81300元，刷完了后除了银行收取的费用，到了我的农行卡上80808.2元，然后我开着车带着他去了龙泉市楼街农业银行总行，在柜台取出80500元，我自己取的钱，他当时在我车上没下来，我把取的钱都给他，他拿到钱就走了。姓张的用的什么银行的卡，卡号我不记得了他当时只说是信用卡。当时我觉得以前给我装修过门面人还不错，我说不收他钱，他说另外给我300元费用，所以我就取了80500元给他，我自己留下了300元。姓张的今年有30多岁，身高170厘米左右，体态中等，我们当地口音，他用的我们当地移动虚拟号给我打的电话，号码是578701，他的真实名字，家住哪我不知道。3、证人林某1的证言，我丈夫叫蔡水益，我现在经营鞋子服装贸易。蔡水益有几张银行卡我不清楚，农行、建行、工商好像都有。蔡水益这些银行卡都在哪里我不知道，我平时在家只管孩子，其他的什么都不管。我只知道蔡水益有个平安银行信用卡。林某2是我堂弟，张某是我婶，也是林某2的继母。2018年上半年我和蔡水益去百捷中央华府平安银行办过一次业务，具体哪天记不清楚了，是办的理财业务，当时蔡水益自己办理的，具体办的什么业务我也不知道。用的什么卡我不知道，我也没问。4、证人林某2的证言，我在2018年上半年，具体日子记不清了，那天我和我堂姐夫蔡水益在安溪县一起吃饭，吃饭的时候蔡水益跟我说，让我用我的身份证给他办一张**安银行的卡，他说他用来买理财，当时我就答应他了，后来过了几天，我自己就去了安溪县县城中山路那里的平安银行办理了一张银行卡，当时我在银行预留蔡水益的手机号码，银行工作人员要求留我本人的手机号码，所以这张卡留的是我的手机号码，过了两三天，我就把这张**安银行的卡交给了蔡水益使用。他为什么让我给他办理平安银行卡我不知道，当时我也没问他。这张卡号我不记得了，这张卡在蔡水益那，我不知道他拿这张卡干什么用，他只是说用来买理财。我只记得给他办过一张**安银行的卡，其他的卡没有办过。张某的一张农行银行卡在蔡水益那里不是我办理的。我不认识叫黄田庆的人，2018年4月我也没有在网上订购过空调，我不认识叫缪某的人，蔡水益让我给他办银行卡没有人给我好处。5、证人吕某的证言，我在泉州晋江百捷中央华府平安银行社区支行工作，我工作的支行主要是为平安银行的客户理财。林某2这个客户我知道，因为林某2在去年来我们社区支行办理过一次理财业务，2018年4月13日那天上午，一个男的带着一个女的来到我们支行，那个男的看到我是，说刷卡买理财，我说你把相关证件、平安银行卡都提供一下，当时那个男的拿出身份证，身份证上叫林某2，银行卡也是林某2开的卡，我当时看到身份证和本人不一样，我问这个男的，身份证是你本人吗，这个男的说是，并且说是身份证照了好多年了。当时我也没有多想，这个你叫林某2的给了我一张农业银行的卡，这张卡的卡号和开卡人的信息我不知道，林某2让我从这张农行卡刷二十一万到林某2的平安银行卡上，于是我按照我吗银行的操作流程从这张农行卡上转入二十一万元钱到林某2的卡上，转完钱后我就和他聊了一会，问他这笔钱想怎么理财、大约要村多久，我印象他跟我说大概要村三个月左右，同时我他干什么工作，他当时告诉我说在泉州清濛开发区做外贸生意，后来他就和那个女的走了。林某2提供的卡是我们平安银行的卡，卡号是62×××33，开卡人也是林某2，我就是把二十一万转入林某2这张卡上的。他的手机号：134××××****.这个人有三十多岁，身高1.7左右，体态稍胖，不戴眼镜。当时身份证上林某2的号码是350524199005227431，家是安溪的。6、证人张某的证言，前几年给我的侄女林某1的老公蔡水益办过一张农业银行卡，当时是我自己拿着身份证去银行办的，蔡水益说办卡做生意用，具体干什么我不知道。我办完后就把这张卡给了蔡水益卡号记不清了，这张卡去年我已经销户了，销户时卡上只有几毛钱。（五）书证1、南皮县公安局出具的人员信息查询表，证实：本案被告人蔡水益，另案处理人黄田庆、张守炎、兰波、被害人付某、证人季某的身份信息；2、证人缪某提供的京东购物清单8份，证实：其从天津海尔仓库购买空调的事实；3、胡向前名下卡号62×××97的邮政储蓄银行卡、袁春路名下卡号62×××42上海浦发银行卡、季某名下卡号62×××18农业银行卡开户信息及交易明细，证实：2018年4月10日胡向前名下邮政储蓄卡06:20:19入账20万元，至06:41:03分四笔5万元、5万元、5万元、4.997万元通过个人网银转账至袁春路名下浦发银行卡。袁春路名下浦发银行卡4月10日6:38分42秒至6:41分05秒连续收到50000、50000、50000、49970四笔来款，6:53分20秒汇出20000元，在浙江省龙泉市工商银行自助取款机分四笔每笔5000元共取款2万元，而后至8:42分08秒又将剩余资金分多次分别转入丁建青名下卡号62×××66上海银行卡2万元、曾彐枚名下卡号62×××13邮政银行卡19900元、张新名下卡号62×××80邮政银行卡130元、9800元，高翠名下卡号62×××55邮政银行卡130元、19900元，陈辉泉名下卡号62×××94邮政银行卡130元、9800元，顾美名下卡号62×××80邮政银行卡130元、8000元，张志鹏卡号62×××10、田露名下卡号62×××47的盛京银行各130元、刘雪卡号62×××30、郭敏名下卡号62×××75邮政银行各130元；在季某名下卡号62×××18农业银行卡ＰＯＳ机刷卡81300元，套现80500元；4、浙江省农村信用社龙泉农商银行安仁支行存款凭条，证实兰波4月10日在该行向自己名下银行卡62×××10存入97400元。兰波名下卡号62×××10龙泉农商银行交易流水显示：2018年4月10日现存97400元，汇出40000到黄田庆卡6217862700000788758（因账户不存在退汇）、支付50000对方为代理支付宝业务、汇出10000到黄田庆62×××27、4月11日汇出40000到黄田庆62×××27（昨天退汇后重汇）。兰波中国建设银行卡62×××71交易流水显示：2018年4月10日兰波现金存入10万元，当日给黄田庆卡尾号6263汇入40000元，给黄田庆卡4121卡汇入45000元。5、黄田庆名下卡号62×××63农业银行卡交易明细显示：2018年4月10日兰波尾号4471转存40000、转支40000给张某卡尾号6377；黄田庆卡号62×××27招商银行卡显示；2018年4月10日14:12:09收入兰波转来10000元，15:06:53转出10000元到张某；15:25:46转给张某26500元，4月11日14:19:55收入兰波转来40000元。黄田庆卡号62×××97民生银行卡交易明细显示：2018年4月10日14：38:43手机银行存款50000元，14:39:52手机转账给张某50000元。黄田庆工商银行卡62×××21交易明细显示：2018年4月10日兰波尾号4771汇来45000元，随即给张某6377汇去45000元；6、中国农业银行业务凭证两张及账户明细清单，证实：张某名下卡号62×××77农业银行开户时间是2014年1月20日，销户时间2018年9月20日；及银行交易明细证实：2018年4月10日收到黄田庆卡尾号8622号50000元、4121号45000元、6263号40000元、3827号10000元、3827号26500元，共计五笔171500元,张某账户在黄田庆转入的当天直接取出。7、林某2名下卡号62×××33泉州平安银行卡、候亚男名下卡号62×××97泉州工商银行卡、蔡水益名下卡号62×××29泉州建设银行卡交易明细，证实：从张某名下卡号62×××77农业银行的账户转移至林某2的账户后资金的走向；8、被害人付某提供的与靳姓商家微信聊天记录截屏9张，证实：被害人付某与靳姓商家商讨购买空调的经过；9、靳姓商家使用的137××××****的手机通话记录，证实：该号码在2018年4月10日当天及前一天与被害人付某、证人韩某、缪某的详细通话记录。10、公安机关侦查中通过技术手段获取的电话137××******的手机在4月10日所在的位置。11、南皮县公安局刘夫青刑警队2018年7月25日出具办案说明一份，证实：本案被害人付某在南皮县家家电批发门市，通过微信认识了一个自称是山东临沂的靳姓家电批发商，经双方磋商于2018年4月10日将175台海尔空调运抵南皮县寨子镇，货到付款20万元，在送货司机的见证下点清货物并将20万元货款通过网银转账至对方提供的胡向前的账户，但送货司机多次接到货主缪某的电话称未收到货款不能卸车，至此付某感觉被骗，遂向南皮县公安局报警。经南皮县公安局侦查2018年4月10日6时20分14秒付某用其民生银行卡通过手机银行实时到账的方式给对方提供的一级账户胡向前名下邮政储蓄卡汇款20万元整，2018年4月10日6时38分39秒至6时41分03秒胡向前名下邮政储蓄卡将20万元分四笔通过网银转账至袁春路名下浦发银行卡，同日袁春路名下浦发银行卡在浙江省龙泉市工商银行自助取款机取款2万元，而后又将剩余资金分多次分别转入丁建青名下上海银行2万元、曾彐枚名下邮政银行19900元、张新名下邮政银行130元、9800元，高翠名下邮政银行130元、19900元，陈辉泉名下邮政银行130元、9800元，顾美名下邮政银行130元、8000元，张志鹏、田露名下盛京银行各130元、刘雪、郭敏名下邮政银行各130元，袁春路名下该浦发银行卡在季某名下ＰＯＳ冀刷卡套现81300元，绑定的银行卡位季某名下农业银行，根据银行交易流水及视频监控发现一嫌疑人多次伪装用三级账户银行卡将诈骗的赃款取走，扣除部分手续费后交个了兰波，兰波按黄田庆的指示将赃款存入了指定的黄田庆的账户中，随后又从黄田庆的账户转移给了张某的账户，又从张某的账户转移至林某2的账户，最后经查林某2的账户尚有余额24万余元，南皮县公安局已将该账户冻结；12、南皮县公安局刑警大队2019年1月25日出具的办案说明：靳姓商家使用的137××××****的手机卡及相关微信×××的使用人信息无法确定。13、厦门铁路公安处泉州东车站派出所出具抓获经过，证实：被告人蔡水益被抓获经过；14、临时寄押收押证明，证实：被告人蔡水益在泉州市看守所临时寄押情况；15、违法犯罪记录，证实：被告人蔡水益无违法犯罪前科；16、安溪公安局出具的人员基本信息，证实：证人林某2的基本情况。17、南皮县人民法院刑事判决书，（2019）冀0927刑初47号，证明张守炎因犯掩饰隐瞒犯罪所得罪分别被判处三年六个月，并处罚金20000元。兰波犯掩饰隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑三年六个月，罚金20000元。（2019）冀0927刑初129号，黄田庆犯掩饰隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑三年六个月，罚金20000元。18、被害人付某与缪某协议书。上述证据，经开庭质证本院予以确认。本院认为，从被害人的陈述、公安机关查明的被骗资金的流向、另案处理的同案犯张守炎、兰波、黄田庆的供述、证人张某、季某、林某2、韩某等证言、诈骗时所用电话的通话记录、基站定位情况、以及被告人蔡水益的供述，可以形成一个完整的证据链，能够证实被告人蔡水益以虚构的假名字，通过网络分别冒充供应商和需求商，制造假的供需双方家电购销交易，从中骗取货款，通过手机银行转移赃款，雇佣他人支取赃款，最后汇入其个人控制的账户，实现非法占有他人财物的事实，且属于数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立。被告人及其辩护人关于没有实施诈骗和认定诈骗证据不足的意见不予支持。被告人蔡水益以20万元空调款为诈骗对象，实际到手171500元，其间支付的费用不应排除在犯罪数额之外，应以20万元为犯罪数额量刑。为保护公民合法财产不受侵犯，维护良好的社会生活秩序，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蔡水益犯诈骗罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月27日起至2024年12月26日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、被告人蔡水益非法所得20万元予以追缴，退赔给被害人缪某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马爱武审 判 员  张爱红人民陪审员  刘桂成二〇二〇年七月十六日书 记 员  刘 萍