江西省安义县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0123刑初40号 公诉机关江西省安义县人民检察院。 被告人施慧江，绰号“老白”，男，1987年5月27日出生于福建省建阳市，汉族，大专文化，个体，户籍地及住所地安徽省合肥市庐阳区。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年9月6日被合肥市公安局包河分局包公派出所民警口头传唤归案，次日羁押于合肥市看守所，2019年9月10日被安义县公安局刑事拘留，同年10月18日被执行逮捕，同年12月12日经南昌市人民检察院批准延长羁押期限一个月。现羁押于安义县看守所。 辩护人胡**，北京市中银（南昌）律师事务所律师。 被告人何康，男，1995年5月22日出生于安徽省合肥市，汉族，大专文化，案发前系“贝贝金融工作室”股东，住所地安徽省合肥市蜀山区，户籍地安徽省合肥市蜀山区。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年10月24日被合肥市墩派出所民警抓获，次日羁押于合肥市看守所，同年10月26日被安义县公安局刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 辩护人张可强，江苏维世德律师事务所律师。 被告人位士冲，绰号“小六”，男，1993年9月8日出生于安徽省泗县，汉族，大专文化，案发前系“贝贝金融工作室”员工，户籍地及住所地安徽省宿州市泗县。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年11月5日主动向合肥市公安局西园派出所投案，同日羁押于合肥市看守所，同年11月8日被安义县公安局刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 辩护人杨子，安徽锦和律师事务所律师。 辩护人孙超群，安徽锦和律师事务所律师。 被告人朱宗鑫，绰号“小朱”，男，1994年11月13日出生于安徽省无为县，汉族，大专文化，案发前系“贝贝金融工作室”员工，户籍地及住所地安徽省芜湖市无为县。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年11月4日向杭州铁路公安处杭州东站派出所民警投案，并临时羁押于杭州铁路公安处看守所，同年11月8日被安义县公安局刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 辩护人熊剑云，江西秦风（安义）律师事务所律师。 辩护人赵学丽，安徽永诚律师事务所律师。 被告人王斌，男，1991年10月11日出生于山西省翼城县，汉族，大专文化，案发前系“贝贝金融工作室”员工，户籍地及住所地山西省临汾市翼城县。因犯故意杀人罪于2011年12月8日被河北省唐县人民法院判处有期徒刑六个月。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年10月23日被郑州市公安局解放分局交管巡防大队民警抓获，同年10月24日被安义县公安局刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 指定辩护人涂鹏，江西潦安律师事务所律师。 被告人姜勇健，男，1998年10月31日出生于浙江省常山县，汉族，中专文化，案发前系“贝贝金融工作室”员工，户籍地及住所地浙江省常山县。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年10月16日被杭州铁路公安处常山站派出所民警抓获，并临时羁押于常山县看守所，同年10月18日被安义县公安局刑事拘留，同年11月22日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 指定辩护人杨文斌，江西潦安律师事务所律师。 被告人黄迪，男，1993年7月11日出生于湖北省汉川市，汉族，高中文化，案发前系“贝贝金融工作室”员工，户籍地及住所地湖北省汉川市。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年10月12日被武汉市公安局洪山区分局珞南街派出所民警抓获，并临时羁押于武汉市洪山区看守所，同年10月14日被安义县公安局刑事拘留，同年11月22日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 辩护人汪松根，江西济仁律师事务所律师。 被告人何健，男，1995年5月22日出生于安徽省合肥市，汉族，大学文化，案发前系“贝贝金融工作室”员工，户籍地及住所地安徽省合肥市蜀山区。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年10月28日主动向安义县公安局投案，同日被安义县公安局刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 辩护人吴后平，江苏当代国安律师事务所律师。 被告人闫爽，女，1996年5月10日出生吉林省榆树市，汉族，专科文化，案发前系“贝贝金融工作室”员工，户籍地及住所地吉林省长春市榆树市。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年10月18日被安义县公安局刑侦大队民警在浙江省温州市抓获，同年10月19日被安义县公安局刑事拘留，同年11月22日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 指定辩护人朱琼桢，安义县法律援助中心法律援助律师。 指定辩护人付海平，江西潦安律师事务所律师。 被告人纵少祥，绰号“粽子”，男，1995年11月3日出生安徽省萧县，汉族，大专文化，个体，户籍地及住所地安徽省合肥市蜀山区。因犯危险驾驶罪于2019年1月25日被安徽省合肥市包河区人民法院判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币八千元。因本案涉嫌犯非法拘禁罪于2019年11月4日接合肥市公安局西园派出所民警电话后自动到案，并临时羁押于合肥市看守所，同年11月8日被安义县公安局刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 辩护人张剑，安徽陈有志律师事务所兼职律师。 被告人郑凡宇，男，1996年4月21日出生于福建省仙游县，汉族，大专文化，个体，户籍地及住所地福建省莆田市仙游县。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年10月11日被武汉市公安局江夏区分局民警抓获，并临时羁押于武汉市江夏区看守所，同年10月15日被安义县公安局刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 辩护人周江，江西华赣律师事务所律师。 被告人林智群，男，1998年12月19日出生于福建省将乐县，汉族，专科文化，捕前系福建信息职业技术学院大三学生，户籍地及住所地福建省三明市将乐县。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年12月22日被安义县公安局刑侦大队民警在福建省三明市将乐县抓获，同日被安义县公安局刑事拘留，2020年1月15日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 辩护人宗丽君，江西赣兴律师事务所律师。 被告人钟逸希，曾用名梁明，绰号“小钟”，男，1993年12月7日出生于广东省湛江市，汉族，初中文化，个体，户籍地及住所地福建省龙岩市永定区。因本案涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2019年7月18日被福建省龙岩市公安局凤城派出所民警抓获，同年7月20日被安义县公安局刑事拘留，同年8月26日被执行逮捕，同年10月21日经南昌市人民检察院批准延长羁押期限一个月，同年11月20日经江西省人民检察院批准延长羁押期限二个月。现羁押于安义县看守所。 辩护人张梦凡，北京市中银（南昌）律师事务所律师。 被告人许强，男，1982年2月25日出生于辽宁省阜新市太平区，汉族，初中文化，个体，户籍地及住所地辽宁省阜新市太平区。因本案涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2019年8月17日被安义县公安局刑侦大队民警从辽宁省大连市带回接受调查，次日被安义县公安局刑事拘留，同年9月25日被执行逮捕，同年10月21日经南昌市人民检察院批准延长羁押期限一个月，同年11月20日经江西省人民检察院批准延长羁押期限二个月。现羁押于安义县看守所。 辩护人张元闽，北京市中银（南昌）律师事务所律师。 辩护人张艾，北京市中银（南昌）律师事务所律师。 被告人王传志，男，1994年3月3日出生于安徽省灵璧县，汉族，大学文化，个体，户籍地及住所地福建省泉州市丰泽区。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年12月18日被福建省泉州市公安局后渚边防派出所民警抓获，并临时羁押于泉州市看守所，同年12月21日被安义县公安局刑事拘留，2020年1月15日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 辩护人熊小辉，江西赣辉律师事务所律师。 被告人寇文华，男，1993年11月28日出生于福建省光泽县，汉族，大学文化，个体，户籍地及住所地福建省泉州市丰泽区。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年12月18日被福建省泉州市公安局后渚边防派出所抓获并临时羁押于泉州市看守所，同年12月21日被安义县公安局刑事拘留，2020年1月15日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 辩护人黄顺舟，福建南州律师事务所律师。 被告人陈天懋，男，1994年12月27日出生于广东省电白区，汉族，大学文化，个体，户籍地及住所地广东省茂名市电白区。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年9月19日被安义县公安局刑侦大队民警在广州市抓获，次日被安义县公安局刑事拘留，同年10月25日被执行逮捕，同年12月12日经南昌市人民检察院批准延长羁押期限一个月。现羁押于安义县看守所。 辩护人应朝霞，江西豫章律师事务所律师。 被告人曾旗，男，1991年4月7日出生于福建省永定县，汉族，初中文化，个体，住所地福建省龙岩市新罗区，户籍地福建省龙岩市永定县。因本案涉嫌犯诈骗罪于2019年12月20日被安义县公安局刑侦大队民警在福建省龙岩市抓获，次日被安义县公安局刑事拘留，2020年1月15日被执行逮捕。现羁押于安义县看守所。 辩护人袁鹏，江西赣辉律师事务所律师。 江西省安义县人民检察院以安检公刑诉〔2020〕28号起诉书指控被告人施慧江、何康、位士冲、朱宗鑫犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪，被告人王斌、姜勇健、黄迪、何健、闫爽、郑凡宇、林智群、钟逸希、许强、王传志、寇文华、陈天懋、曾旗犯敲诈勒索罪，被告人纵少祥犯非法拘禁罪，于2020年5月6日向本院提起公诉，本院经审查后于同年5月11日立案，并依法组成合议庭，于同年6月19日召开了庭前会议。因疫情防控需要，本院于2020年7月11日至12日对本案通过远程视频的方式进行了公开开庭审理，安义县人民检察院检察长田勇、检察员戴晓勤出庭支持公诉，被告人施慧江、何康、位士冲、朱宗鑫、王斌、姜勇健、黄迪、何健、纵少祥、郑凡宇、林智群、钟逸希、许强、王传志、寇文华、陈天懋、曾旗在安义县看守所，被告人闫爽在南昌市第一看守所参加庭审，上述被告人的辩护人胡**、张可强、杨子、熊剑云、涂鹏、杨文斌、汪松根、吴后平、朱琼桢、张剑、周江、宗丽君、张梦凡、张元闽、熊小辉、黄顺舟、应朝霞、袁鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、以施慧江、何康为首的恶势力犯罪集团实施的犯罪 2017年4月，被告人施慧江、何康在安徽省合肥市蜀山区合伙成立了“贝贝金融工作室”，未经批准从事网络放贷业务，并雇请被告人朱宗鑫、位士冲、王斌、何健、姜勇健、黄迪、闫爽等人为员工，购买了电脑、“云呼”“轰炸”软件等作案工具。在放贷过程中，施慧江、何康负责管理工作室并提供放贷资金，朱宗鑫、位士冲、王斌、何健、姜勇健、黄迪、闫爽等人通过网络推广、中介介绍等方式获取被害人资源，对外以无抵押、迅速放款等宣传为诱饵，骗取被害人手机通讯录、通话记录、联系方式和地址、身份证照片等信息并审核；为谋取高额利润，施慧江、何康为首的团伙成员通过制造民间借贷的假象，利用被害人急需资金的心理，以“行业规矩”为由骗取被害人在“同信缘”、“借贷宝”、“存证云”、“今借到”等借贷平台，签订与实际借款情况不符的电子借款协议，通过收取“砍头息”、“续期费”、“逾期费”等费用虚高债务；在被害人借款逾期后，施慧江、何康指使团伙成员采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、ＰＳ恐吓图片等方式，对借款人及其亲友施压、骚扰、威胁，迫使被害人支付高额利息、续期费、逾期费等；在被害人无力偿还借款时，施慧江等人还安排关联关系人向被害人借款，继而与被害人签订金额更大的借款协议，通过以贷还贷的方式不断垒高债务或者介绍被害人向非法放贷的被告人郑凡宇、林智群等人借款用于归还其借款，以实现其非法占有被害人财物的目的,严重侵犯了被害人的合法权益，并扰乱被害人及其家属的正常生活秩序，在社会上造成严重的不良影响。 上述人员形成了固定的组织，有共同明确的犯罪目的，有具体的分工事宜，有较强的组织性和固定性,形成了以施慧江、何康为首，朱宗鑫、位士冲、王斌、何健、姜勇健、黄迪、闫爽等人为成员的恶势力犯罪集团。至案发时止，该恶势力犯罪集团以非法占有为目的，有组织地采用滋扰、威胁等手段共同实施了一系列的敲诈勒索及非法拘禁等犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，对被害人及其家属造成严重的心理恐慌继而形成心理强制，严重扰乱了正常的经济、生活秩序，造成恶劣的社会影响。具体事实如下： （一）敲诈勒索罪 1.以施慧江、何康为首的恶势力犯罪集团实施的敲诈勒索的事实 自2017年4月以来，以被告人施慧江、何康为首的恶势力犯罪集团通过网贷平台向被害人违法放贷后，在被害人借款逾期时，指使团伙成员朱宗鑫、位士冲、王斌、何健、姜勇健、黄迪、闫爽等人采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、ＰＳ恐吓图片等方式，对借款人及其亲友施压、骚扰、威胁，以收取“续期费”、“逾期费”等费用为由勒索被害人刘某1人民币57440元，勒索被害人陈某1人民币206018.87元,勒索被害人吴某1人民币9015.9元,勒索被害人王某1人民币4400元,勒索被害人李某1人民币10610元，勒索被害人周某1人民币76100元，勒索被害人张某1人民币6000元，勒索被害人赵某1人民币6800元，勒索被害人刘某2人民币4100元，勒索被害人周某2人民币13000元。其中,施慧江涉案金额为人民币393484.77元，何康涉案金额为人民币10万余元，朱宗鑫、位士冲涉案金额为人民币3900元，王斌涉案金额为人民币126316元，姜勇健涉案金额为人民币76646元，黄迪涉案金额为人民币118375.88元，何健涉案金额为人民币69400元,闫爽涉案金额为人民币61400元。 针对上述事实，公诉机关当庭出示和宣读了被告人施慧江、何康、位士冲、朱宗鑫、王斌、姜勇健、黄迪、何健、纵少祥的户籍信息、归案经过及前科材料，借款协议、支付宝、微信转账记录截图及银行交易流水，证人刘某6、刘某7、江某、赵某2、何某1、牛某等人的证言，被害人刘某1、陈某1、吴某1、王某1、李某1、刘某2等人的陈述，本案被告人的供述与辩解，电子证物检查工作记录等证据证实。 2.施慧江、郑凡宇恶势力及林智群敲诈勒索事实 （1）2017年4月，被害人周某2通过网贷平台向被告人施慧江借款后到期未归还，施慧江介绍周某2向被告人郑凡宇借款用于归还其借款，扣除“砍头息”人民币600元后，实际到手1400元。郑凡宇催收时采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、ＰＳ恐吓图片等方式威胁被害人周某2及其母亲刘某6勒索债务，致周某2精神抑郁、双向情感障碍并休学一年。 （2）2017年10月,被害人黄某通过网贷平台向被告人施慧江借款人民币2000元，扣除“砍头息”人民币600元后，实际到手人民币1400元，此后黄某陆续向施慧江借款，因到期无力归还，施慧江介绍黄某向郑凡宇借款人民币10000元，扣除“砍头息”人民币3500元后，实际到手人民币6500元。郑凡宇催收时采取上述手段勒索黄某3500元。 （3）2017年9月至12月，被害人赵某1通过网贷平台陆续向被告人施慧江借款。因到期无力归还，施慧江将赵某1推荐给被告人郑凡宇。2017年10月至2018年3月，被害人赵某1多次通过网贷平台向郑凡宇借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手人民币27400元。郑凡宇催收时采取上述手段勒索赵某1人民币21550元。 （4）2017年11月26日，被害人张某1通过网贷平台向被告人郑凡宇借款人民币9600元,扣除“砍头息”人民币4000元后，实际到手人民币5600元。因到期未归还，郑凡宇将张某1推荐给施慧江。同年11月，被害人张某1通过网贷平台向被告人施慧江实际借款人民币10700元。施慧江催收时采取上述手段勒索张某16000元。 （5）2017年11月，被害人周某1通过网贷平台向被告人郑凡宇实际借款人民币15100元，因到期未归还，郑凡宇将周某1推荐给施慧江。被害人周某1通过网贷平台向施慧江实际借款人民币33500元。施慧江催收时采取上述手段勒索周某176100元。 （6）2018年12月至2019年8月,被害人余某1通过网贷平台向被告人郑凡宇借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手人民币410202元。郑凡宇催收时采取上述手段勒索余某195298元。 （7）2018年4月至5月,被害人谭某通过网贷平台向被告人林智群借款，提前扣除“砍头息”等费用后，实际到手人民币5200元。林智群催收时采取上述手段勒索谭某人民币5800元。 针对上述事实，公诉机关当庭出示和宣读了被告人郑凡宇、林智群的户籍信息、归案经过材料，借款协议、支付宝、微信转账记录截图及银行交易流水，证人王某6、林某等人的证言，被害人周某2、黄某、赵某1、谭某、余某1等人的陈述，涉案被告人的供述与辩解，电子证物检查工作记录等证据证实。 （二）非法拘禁罪 2017年6月18日晚，被告人何康发现被害人王某2未按期归还借款，还向其他成员借款时，心生怒气，便以借款给王某2需签订线下借款合同为由，约王某2见面，并通知施慧江等人。次日凌晨1时许，施慧江、何康等人先后来到丹凤朝阳妇科医院门口会合，见到王某2后强行将其带上车内并押至合肥市蜀山区清溪公园。在车上，何康等人将王某2银行卡、身份证、手机等随身物品搜走并殴打王某2。到清溪公园树林后，施慧江、何康、纵少祥、朱宗鑫、位士冲采取辱骂、罚跪、皮带抽打、扇耳光、电棍电击等方式侮辱、殴打王某2。在王某2被皮带套住其脖子遭围殴时，何康还用手机录制视频影像发送微信朋友圈。半小时后，施慧江、何康、朱宗鑫、位士冲又将王某2强行带至合肥市城市之家酒店。19日9时许，何康逼迫王某2向其出具一张一万元的借条，并打电话给王某2母亲催讨。11时许，施慧江、何康、朱宗鑫、位士冲、王某2离开酒店时，王某2、何康先后报警，双方在合肥市墩派出所协商未果后离开，后何康将一万元借条撕毁。 针对上述事实，公诉机关当庭示和宣读了合肥市墩派出所接处警情况登记表，借款协议、支付宝、微信转账记录截图及银行交易流水，证人张某3、赵某3、胡某等人的证言，被害人王某2的陈述，涉案被告人的供述与辩解等证据证实。 二、以钟逸希为首的恶势力团伙敲诈勒索的犯罪事实 2017年6月，被告人钟逸希未经批准通过网贷平台从事网络放贷业务。为了达到以贷还贷的目的，施慧江、钟逸希、许强、曹春峰（另案处理）、陈天懋互相为对方介绍被害人，并收取被害人借款本金的10%作为介绍费，且互相探讨违法放贷业务、共同上门催收等。另外，钟逸希还与被告人曾旗合伙从事违法放贷业务，曾旗掌握放贷“要领”后单干。2017年10月，钟逸希向曾旗介绍了程某等客户，并收取了借款本金10%的介绍费。 2017年10月，被告人钟逸希注册成立七星云金融信息服务有限公司继续从事违法放贷，并雇佣童卫兰、江晓娜帮其打催收电话。期间，钟逸希通过推单中介微信群与从事违法放贷的被告人寇文华、王传志取得联系，三人通过微信互相为对方介绍客户，后共同出资从许强处购买了“玫捌速贷”、“一周钱包”放贷软件共同放贷，钟逸希、寇文华、王传志、童卫兰、江晓娜还组建了微信群联系放贷事宜。 在放贷过程中，钟逸希等人共同或者单独通过网络平台实施违法放贷，在被害人未偿还虚高债务的情况下，通过采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、PS恐吓图片、上门滋扰等软硬兼施的手段向被害人及其亲友索取债务,严重侵犯了被害人的合法权益，并扰乱被害人及其亲友的正常生活秩序，造成了恶劣的社会影响。具体事实如下： 1.2017年7月至2018年，被害人王某1通过网贷平台向被告人钟逸希借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计164472元。因借款到期未及时归还，钟逸希介绍王某1向被告人许强实际借款26000元用于归还其借款。在王某1未及时偿还钟逸希、许强的借款时，钟逸希、许强通过采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、上门滋扰等软硬兼施的手段向王某1及其亲属索债。至案发时止，钟逸希、许强共同勒索王某1共计50866.88元。 2.2017年10月，被害人王某3通过网贷平台向被告人钟逸希借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计4200元。当王某3未按期归还借款时，钟逸希通过上述手段勒索王某39300元。 3.2017年9月至10月，被害人陶某通过网贷平台向被告人钟逸希借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计2400元。因借款到期未及时归还，钟逸希介绍陶某向被告人许强实际借款3400元用于归还其借款。当陶某未及时偿还钟逸希、许强的借款时，钟逸希、许强通过上述手段共同勒索陶某人民币4600元。 4.2018年9月，被害人陈某2通过网贷平台向被告人钟逸希借款23800元。当陈某2未及时偿还借款时，钟逸希上述手段勒索陈某27100元。 5.2017年8月，被害人吴某2通过网贷平台向被告人钟逸希借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计人民币3700元。当吴某2未及时偿还借款时，钟逸希采取上述手段勒索吴某21800元。 6.2017年7月至2018年1月，被害人吴某2通过网贷平台向被告人许强借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计13100元。当吴某2未及时偿还借款时，许强采取上述手段勒索吴某213100元。 7.2017年7月至2018年1月，被害人袁某通过网贷平台向被告人许强借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计25200元。当袁某未及时偿还借款时，许强采取上述手段勒索袁某5600元。 8.2017年10月至11月，被害人袁某通过网贷平台向被告人钟逸希借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计37500元。当袁某未及时偿还借款时，钟逸希采取上述手段勒索袁某124196元。 9.2017年8月至2018年3月间，被害人刘某3通过网贷平台向被告人许强借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计54900元。当刘某3未及时偿还借款时，许强采取上述手段勒索刘某340852元。 10.2018年7月，被害人刘某4通过网贷平台向被告人钟逸希借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计34000元。当刘某4未及时偿还借款时，钟逸希采取上述手段勒索刘某4102500元。 11.2017年10月，经曹春峰介绍，李某2分别向被告人钟逸希、许强各借款5000元。当李某2未及时偿还上述借款时，钟逸希、许强采取上述手段共同勒索李某24750元。 12.2018年3月，被害人王某4通过网贷平台向被告人钟逸希借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计2100元。当王某4未及时偿还借款时，钟逸希采取上述手段勒索王某42300元。 13.2017年10月26日，被害人杨某1通过借贷平台向被告人钟逸希借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计2100元。当杨某1未及时偿还借款时，钟逸希采取上述手段勒索杨某1900元。 14.2018年8月9日，被害人邱某通过网贷平台向被告人钟逸希借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计2000元。当邱某未及时偿还借款时，钟逸希采取上述手段勒索邱某800元。 15.2017年2月，被害人汪某通过网贷平台向被告人钟逸希借款人民币2000元，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计人民币1500元。当汪某未及时偿还借款时，钟逸希采取上述手段勒索汪某4900元。 16.2017年7月至8月，被害人刘某5通过网贷平台向被告人钟逸希借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计26850元。当刘某5未及时偿还借款时，钟逸希采取上述手段勒索刘某530950元。 17.2018年7月至8月，被害人孟某通过网贷平台向被告人钟逸希借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计7500.1元。当孟某未及时偿还借款时，钟逸希采取上述手段勒索孟某1999.9元。 18.2018年4月，被害人王某5通过网贷平台向被告人许强借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计4300元。当王某5未及时偿还借款时，许强采取上述手段勒索王某512000元。 19.2017年10月，被害人杨某3通过网贷平台向被告人许强借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计2100元。当杨某3未及时偿还借款时，许强采取上述手段勒索杨某3900元。 20.2017年11月，被害人周某1通过网贷平台向被告人钟逸希借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计28069.74元。当周某1未及时偿还借款时，钟逸希采取上述手段勒索周某121430.26元。 21.2017年10月3日，被害人杨某1通过网贷平台向被告人陈天懋借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计11608.88元。当杨某1未及时偿还借款时，陈天懋采取上述手段勒索杨某19991.12元。 22.2017年9月和2018年8月，被害人王某4通过网贷平台向被告人陈天懋借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计7000元。当王某4未及时偿还借款时，陈天懋采取上述手段勒索王某431700元。 23.2017年9月至10月，被害人赵某1通过网贷平台向被告人王传志、寇文华借款，扣除“砍头息”等费用后，赵某1实际到手共计159700元。当赵某1未及时偿还借款时，王传志、寇文华采取上述手段共同勒索赵某154500元。 24.2017年9月至10月，被害人张某1通过网贷平台向被告人王传志、寇文华借款，扣除“砍头息”等费用后，张某1实际到手共计13500元。当张某1未及时偿还借款时，王传志、寇文华采取上述手段共同勒索张某11400元。 25.2017年10月，被害人程某通过网贷平台向被告人曾旗借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手共计5150元。当程某未按期归还借款时，曾旗即将程某介绍给放贷人员李东。同年11月20日，程某通过网贷平台向李东借款人民币4000元，当程某未按期归还借款时，曾旗、李东采取上述手段共同勒索程某3250元。 26.2017年11月，被害人张某2通过网贷平台向被告人曾旗借款，扣除“砍头息”等费用后，实际到手2100元。当张某2未按期归借款时，曾旗采取上述手段勒索张某21900元。 2019年9月6日和10月24日，被告人施慧江、何康先后被抓获归案；2019年11月5日，被告人位士冲向合肥市公安局西园派出所投案；2019年11月4日，被告人朱宗鑫被杭州铁路公安处杭州东站派出所民警电话传唤归案；被告人王斌、姜勇健、黄迪、闫爽于2019年10月12日至23日被先后抓获归案；2019年10月28日，被告人何健到安义县公安局投案；2019年11月4日，被告人纵少祥经合肥市公安局西园派出所民警电话传唤归案；2019年10月11日和12月22日，被告人郑凡宇、林智群先后被抓获归案；2019年7月18日，被告人钟逸希被抓获归案；2019年8月16日，被告人许强在钟逸希的规劝下到安义县公安局投案；2019年9月20日和12月20日，被告人陈天懋、曾旗先后被安义县公安局民警抓获归案；2019年12月18日，被告人王传志被泉州市公安局后渚边防派出所民警抓获归案，同日，公安机关在王传志的协助下将被告人寇文华抓获归案。 针对上述事实，公诉机关当庭示和宣读了被告人钟逸希、许强、王传志、寇文华、陈天懋、曾旗的户籍信息、归案经过，借款协议、支付宝、微信转账记录截图及银行交易流水，证人吴某3、杨某2等人的证言，被害人王某1、王某3、陶某、袁某、杨某1、王某4、张某2、程某等人的陈述，本案被告人的供述与辩解，电子证物检查工作记录等证据证实。 公诉机关认为，被告人施慧江、何康作为恶势力犯罪集团的首要分子，共同以非法占有为目的，指使其团伙成员通过制造民间借贷的假象，利用被害人急需资金的心理，以“行业规矩”为由骗取被害人签订与实际借款情况不符的电子借款协议，通过收取“砍头息”、“续期费”、“逾期费”等费用虚高债务；在催收过程中指使其团伙成员采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、PS恐吓图片等方式，对借款人及其亲友施压、骚扰、威胁，迫使被害人支付高额利息、续期费、逾期费等，共计勒索他人人民币共计393484.77元（其中何康涉案金额达人民币86546元）；另外施慧江还伙同郑凡宇共同勒索他人人民币共计25050元；为索取非法放贷债务，伙同其成员共同非法拘禁他人，并殴打、侮辱他人，均应以敲诈勒索罪、非法拘禁罪追究其二人的刑事责任。同时，二被告人具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、二、四款、第六十七条第三款、第六十九条第一款规定的情节；但施慧江、何康自愿承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，建议对施慧江以敲诈勒索罪判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元，以非法拘禁罪判处有期徒刑一年六个月，二罪并罚，执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；对何康以敲诈勒索罪判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十九万元，以非法拘禁罪判处有期徒刑一年六个月，二罪并罚，执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十九万元。 被告人位士冲、朱宗鑫、王斌、姜勇健、黄迪、何健、闫爽作为恶势力犯罪集团的成员，明知施慧江、何康通过网贷平台实施违法放贷，还为其发送“贷款”信息、介绍被害人借款及审核被害人信息、催讨债务等；在被害人未按期归还借款时，受施慧江、何康指使，采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、PS恐吓图片等方式，对借款人及其亲友施压、骚扰、威胁，迫使被害人支付高额利息、续期费、逾期费等，帮助施慧江、何康勒索被害人钱财，其中位士冲、朱宗鑫涉案金额均为人民币3900元，王斌涉案金额为人民币126316元，姜勇健涉案金额为人民币76646元，黄迪涉案金额为人民币118375.88元，何健涉案金额为人民币69400元,闫爽涉案金额为人民币61400元，均应以敲诈勒索罪追究刑事责任;另外，被告人位士冲、朱宗鑫为帮何康索取非法放贷债务，伙同其成员共同非法拘禁他人，并殴打、侮辱他人，应以非法拘禁罪追究其二人的刑事责任。同时，上述被告人在勒索财物的过程中系从犯，具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条规定的情节；被告人位士冲、朱宗鑫在非法拘禁他人的过程中系主犯，具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、二、四款、第六十九条第一款规定的情节；被告人朱宗鑫、王斌、姜勇健、黄迪、闫爽具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的情节；被告人位士冲、何健还具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的情节；上述被告人均自愿承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，建议对位士冲以敲诈勒索罪判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元，以非法拘禁罪判处有期徒刑一年，二罪并罚，执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元；建议对朱宗鑫以敲诈勒索罪判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元，以非法拘禁罪判处有期徒刑一年二个月，二罪并罚，执行有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币五千元；建议对王斌以敲诈勒索罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；建议对姜勇健以敲诈勒索罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六千元；建议对黄迪以敲诈勒索罪判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币八千元；建议对何健以敲诈勒索罪判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元；建议对闫爽以敲诈勒索罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六千元。 被告人纵少祥为帮何康索取非法放贷债务，伙同其他人共同非法拘禁他人，并殴打、侮辱他人，应以非法拘禁罪追究其刑事责任。同时，具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款规定的情节；且自愿承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，建议对纵少祥以非法拘禁罪判处有期徒刑二年。 被告人郑凡宇以非法占有为目的，单独或者伙同施慧江多次通过网贷平台实施违法放贷后，在催收过程中采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、PS恐吓图片等软硬兼施的方式骚扰、威胁被害人，勒索他人人民币共计222948元,数额巨大，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。同时，具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款规定的情节；且自愿承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，建议对郑凡宇以敲诈勒索罪判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元。 被告人林智群以非法占有为目的，通过网贷平台实施违法放贷后，在催收过程中采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、PS恐吓图片等软硬兼施的方式骚扰、威胁被害人，勒索他人人民币共计5800元，数额较大，应以敲诈勒索罪追究其刑事责任。同时，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的情节，且自愿承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，建议对林智群以敲诈勒索罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。 被告人钟逸希以非法占有为目的，单独或者伙同施慧江、许强多次通过网贷平台实施违法放贷后，在催收过程中采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、PS恐吓图片等软硬兼施的方式骚扰、威胁被害人，勒索他人人民币共计373143.14元，数额巨大，应以敲诈勒索罪追究其刑事责任。同时，具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款、第六十八条规定的情节，建议对钟逸希以敲诈勒索罪判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十九万元。 被告人许强以非法占有为目的，单独或者伙同钟逸希多次通过网贷平台实施违法放贷后，在催收过程中采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、PS恐吓图片等软硬兼施的方式骚扰、威胁被害人，勒索他人人民币共计142288.88元，数额巨大，应以敲诈勒索罪追究其刑事责任。同时，具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款规定的情节，建议对许强以敲诈勒索罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。 被告人王传志、寇文华共同以非法占有为目的，多次通过网贷平台实施违法放贷后，在催收过程中采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、PS恐吓图片等软硬兼施的方式骚扰、威胁被害人，勒索他人人民币共计55900元，数额巨大，均应以敲诈勒索罪追究其刑事责任。同时，具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款规定的情节，王传志还具有《中华人民共和国刑法》第六十八条规定的情节；二被告人自愿承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，建议对王传志以敲诈勒索罪判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元；建议对寇文华以敲诈勒索罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 被告人陈天懋以非法占有为目的，通过网贷平台实施违法放贷后，在催收过程中采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、PS恐吓图片等软硬兼施的方式骚扰、威胁被害人，勒索他人人民币共计41691.12元，数额较大，应以敲诈勒索罪追究其刑事责任。同时，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的情节，且自愿承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，建议对陈天懋以敲诈勒索罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 被告人曾旗以非法占有为目的，通过网贷平台实施违法放贷后，在催收过程中采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、PS恐吓图片等软硬兼施的方式骚扰、威胁被害人，勒索他人人民币共计5150元，数额较大，应以敲诈勒索罪追究其刑事责任。同时，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的情节，且自愿承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，建议对曾旗以敲诈勒索罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。同时，建议本案适用普通程序，提请本院依法判处。 被告人施慧江对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，并表示愿意以被公安机关扣押的两辆小车退赔被害人的损失。请求对其从轻处罚。其辩护人胡**提出：1、施慧江具有自首情节；2、起诉书错误计算被告人使用的银行账户的收入金额计26900元，遗漏统计支出金额计105100元，共计132000元，因此即使按照公诉机关的计算方法，也应从指控施慧江敲诈勒索的金额中扣减132000元。包括：（1）认定陈某1、周某1二人向一个叫张芳荣的人转款共计7100元，该7100元与本案无关，属计算错误；（2）认定刘某1转何康15000元、转何健3000元，但刘某1提供的转账流水中并无记录；（3）有6笔金额共计1800元是2017年2月至3月刘某1转给何康的，但施慧江与何康是2017年4月才合伙的，该1800元不应计入施慧江的数额；（4）起诉书遗漏了施慧江转给周某1的金额共计26100元，还遗漏了施慧江使用何文俊账户转给周某1的金额共计4700元，合计30800元；（5）起诉书遗漏了施慧江转给陈某1的流水共计18000元，还遗漏了施慧江使用何文俊账户名转账给陈某1的流水共计56300元，合计74300元。3、起诉书用于计算敲诈勒索数额的方法是存在问题的。在无法证明借款人是由于受到敲诈勒索的原因才交付钱款，甚至借款人的笔录中根本就没有提及有被催收的情况下，不能认定为敲诈勒索的数额；只有借款人在笔录中非常明确提到是在遭到催收的情况下才支付的钱款，并且有银行流水相对应，才可认定为敲诈勒索的数额；部分借款人在对高额利息知情的情况下仍然多次主动借款，应属借款人自愿且明知的情况下进行的交易，相关交易并没有发生敲诈勒索情形，不应认定为敲诈勒索；部分交易流水有标明转账备注信息的，且没有其它证据显示借款人的转款备注是在威胁、强迫的情况下添加上去的，应当扣减与备注信息对应的往来交易数额。包括：（1）与陈某1的所有金额往来均没有发生暴力催收情况；（2）认定敲诈勒索吴某1的金额应当改为750元，刘某2的金额应当改为600元；（3）施慧江与张某1的交易属于借款人对高额利息知情仍多次借贷的情况，应扣减3700元；（4）施慧江与王某1、周某1的交易流水有标明转账备注信息，故在计算敲诈勒索周某1的金额上可再扣减3500元；（5）部分借款人自己根本就没有提及有被催收情形的，其数额应当全部扣除；现有证据不能证明施慧江对李某1、赵某1进行了敲诈勒索；（6）在不能查清具体有哪几笔金额是在发生敲诈勒索行为时产生的情况下，应当作出有利于被告人的解释，借款人刘某1、周某1、周某2就属于这类情况；4、起诉书指控施慧江与郑凡宇共同敲诈勒索人民币共计25050元，没有事实依据；5、起诉书认定施慧江等人属于恶势力犯罪集团，属法律认定错误。理由为：（1）本案不符合为非作恶、欺压百姓的特征。所有借款人均是在对高额利息、还款期限等关键信息知情的情况下，与施慧江等人通过自愿、协商进行借贷的；许多借款人如陈某1、张某1、李某1等人，甚至还主动、自愿多次借款，对于往来交易金额的不断增加，借款人本身具有一定责任，如刘某1在明知自己没有还款能力的情况下依然去借钱，对于债务的产生具有过错，不符合为非作恶、欺压百姓的特征；（2）本案大多数被告人均为90后，年龄较小，应与一般意义上的恶势力犯罪集团相区分；6、在非法拘禁中，发起人和组织者不是施慧江，量刑时应对何康与施慧江作区分，对施慧江从轻的处罚。7、涉案车辆雪铁龙属于施慧江的合法财产，宝马车有属于合法财产的部分。 被告人何康对指控的罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，但当庭提出对起诉书指控的敲诈勒索数额有异议，认为其仅与施慧江共同对刘某1、赵某1进行了放贷，其他的放贷其均未直接参与。 其辩护人对起诉指控被告人何康构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪均无异议，提出：1、何康所实施的犯罪活动属于一般性犯罪，不属于为非作恶、欺压百姓的范畴，认定为恶势力集团犯罪会与普通群众的认知相差甚远，故不应认定为恶势力犯罪；2、何康的敲诈勒索犯罪金额应为64250元。2017年10月何康与施慧江拆伙后即离开了贝贝金融工作室，自2017年4月起至9月底止所涉被害人仅包括刘某1、李某1，犯罪数额为64250元；3、何康仅是2017年4月起至9月底止期间犯罪行为的首要分子，不应当对施慧江所实施的全部犯罪负责；3、何康系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，且通过家属足额赔偿被害人刘某1、王某2经济损失并取得谅解，依法可从宽从轻量刑。 被告人位士冲对指控的敲诈勒索罪、非法拘禁罪罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，但当庭提出对指控的敲诈勒索犯罪金额有异议，认为其是2017年4月才进入贝贝金融工作室，不应对刘某1被勒索的数额承担责任。 其辩护人对指控位士冲的敲诈勒索罪、非法拘禁罪罪名无异议，但提出：1、位士冲在敲诈勒索共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，情节轻微，应从轻、减轻处罚或者免除处罚；2、不应以工作室所产生的所有数额来计算位士冲的犯罪金额，应以位士冲实际参与勒索数额来认定；3、位士冲在非法拘禁共同犯罪中起辅助作用，未造成严重后果，系从犯，可减少基准刑的20%-50%或者免除处罚；4、位士冲系初犯、偶犯，有自首情节并取得受害人谅解，在侦查阶段即认罪认罚，并自愿缴纳罚金。请求对其从轻减轻处罚并酌情适用非监禁刑。 被告人朱宗鑫对指控的敲诈勒索罪、非法拘禁罪罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，但当庭提出对指控的敲诈勒索犯罪金额有异议，认为施慧江给其转账的钱没有3900元；其具有自首情节。希望法庭予以核实。 其辩护人对指控朱宗鑫构成敲诈勒索罪、非法拘禁罪无异议，提出：1、朱宗鑫不属恶势力犯罪集团成员，仅应以其实际参与的违法犯罪活动定罪量刑。朱宗鑫仅是为赚取生活费而到贝贝金融工作室工作，且时间仅2个月；其没有实施电话短信轰炸、编辑侮辱信息、PS恐吓图片等行为并勒索财物；本案不符合恶势力成员长期为非作恶、欺压残害百姓，危害一方的行为特征；2、朱宗鑫在敲诈勒索犯罪中仅起辅助作用，涉案金额少，没有违法所得，且认罪悔罪，可予以更轻处罚或免予刑事处罚；3、朱宗鑫在非法拘禁犯罪中没有直接致被害人轻伤以上伤害，检察院对其量刑建议过重，请求予以调整；4、朱宗鑫具有自首情节。根据杭州东站派出所民警濮苏民2020年7月8日出具的《情况说明》证明，朱宗鑫在有机会、有时间逃脱的情形下，仍然明确表示可以前去就近的派出所配合工作，即准备投案；在办案民警要求其原地等候时，其一直在约定的地点等待民警前来，客观上是主动投案；5、朱宗鑫系初犯、偶犯，主观恶性小，且认罪认罚。建议对其调整量刑为一年以下有期徒刑，并适用非监禁刑。 被告人王斌对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，但当庭提出对指控其犯罪数额为121816元有异议，且虽有犯罪前科但不是累犯。 其辩护人对指控的犯罪事实和罪名无异议，提出：1、大部分借款人均系主动还款，且王斌未直接参与，请求对其犯罪金额重新核算，并量刑时予以考虑；2、王斌系从犯，具有坦白情节，当庭认罪悔罪，认罪认罚，依法可从轻减轻处罚。 被告人姜勇健对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人对指控姜勇健构成敲诈勒索罪的罪名无异议，提出：姜勇健系初犯、偶犯，无前科劣迹，主观恶性小，有坦白情节，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。同意公诉机关的量刑建议。 被告人黄迪对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，提出其刚进入不久贝贝金融就解散了，其也不认识朱宗鑫。 其辩护人对指控的罪名及量刑建议无异议，提出：黄迪具有坦白情节，悔罪态度好；在犯罪中作用较小，系从犯；系初犯、偶犯，无前科，悔罪态度好，愿意接受处罚，应依法从宽处罚，从轻减轻量刑或者免除处罚。 被告人何健对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，但当庭对指控的犯罪金额有异议。 其辩护人对指控何健构成敲诈勒索罪无异议，提出：1、何健与施慧江、何康共同放贷的行为仅构成一般共同犯罪，何健不是犯罪集团成员。认为何健自始至终都没有加入贝贝金融工作室的主观意愿，施慧江和何康从来都没有让何健加入工作室的想法，施慧江只是允许何健在工作室住宿；何康没有为贝贝金融工作室提供信息收集、审核、催收等服务的客观行为，在工作室期间只是向工作室其他成员学习如何放贷，目的是为了自己从事对外放贷；2、起诉书把何健在工作室借住期间犯罪集团所有的犯罪金额都计入何健，属明显不当，应以其实际参与犯罪行为的非法所得金额认定；根据公诉机关提供的《施慧江等人非法所得统计表》，2017年7月何健开始参与套路贷活动，三人向刘某1放贷非法所得金额为53740元，其中何健个人非法所得仅为8000元；3、对于施慧江、何康、何健三人对刘某1的放贷是否构成敲诈勒索罪以及犯罪数额的认定，现有证据无法认定构成敲诈勒索罪；即使认定构成敲诈勒索罪，何健也是从犯，且犯罪情节较轻，应该把犯罪金额和犯罪情节结合起来对其进行量刑；4、何健系从犯，有自首情节，自愿认罪认罚，且主观恶性小，犯罪情节轻微，赔偿了被害人刘某1经济损失1.5万元，取得了刘某1的谅解。请求法院对何健适用缓刑。 被告人闫爽对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人对指控的罪名无异议，提出：1、闫爽归案后如实供述了自己的罪行，属坦白，应当减轻处罚；2、闫爽在本案中属从犯，应当减轻处罚；3、闫爽自愿认罪认罚，悔罪态度良好，应减轻处罚；4、闫爽系初犯、偶犯，无前科劣迹，主观恶性小，社会危害性较小，且闫爽本人也是一个被害者，希望对其从轻处罚；5、指控的涉案金额属团伙犯罪金额，并非个人违法所得；6、闫爽的手机不是作案工具，应予发还。 被告人纵少祥对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程亦无异议，提出其具有自首情节；其参与非法拘禁是基于与何康系同学关系。 其辩护人对指控纵少祥构成非法拘禁罪的罪名无异议，提出：1、纵少祥在非法拘禁共同犯罪中作用很小，是从犯，且系激情犯罪；只参与了殴打行为；没有参与任何一起非法放贷；也不是殴打被害人的组织者；殴打被害人的过程中，纵少祥没有使用任何器械；2、纵少祥应认定具有自首情节。根据归案经过，纵少祥系电话传唤归案，归案后如实供述了自己的犯罪行为；3、纵少祥在侦查阶段就认罪认罚，最高可获得基准刑30%的从宽处理。综上，应比照同案犯位士冲、朱宗鑫非法拘禁罪的量刑建议，恳请法院调整量刑建议，对纵少祥判处一年以下有期徒刑。 被告人郑凡宇当庭提出对指控的罪名有异议，提出其与借款人签订的借贷协议并没有欺骗内容，借款人在借款前对高额利息等都是明知的，其没有使用过暴力行为对被害人施加压力进行敲诈勒索。并辩解称：1、至今仍有三个借款人欠其本金没有归还，其也没有实施敲诈；2、张某1只向其借款一次，却在笔录里说其曾多次威逼，存在矛盾，不符合事实；余某1是其现实朋友，多次向其借款，此前其没有对余某1进行任何敲诈勒索，直至余某1骗取了其2万元贷款才向余某1催款；4、其对周某1向施慧江借款一事并不知情，不能将该项数额计入其犯罪数额。 其辩护人提出：1、起诉书指控郑凡宇的犯罪事实不清、适用法律错误，郑凡宇不构成敲诈勒索罪。理由为：（1）指控郑凡宇涉及的6起犯罪事实中，没有任何一起采用了威胁、要挟、恫吓等手段迫使被害人交出财物，相关被害人也没有提及郑凡宇在催收时采取了电话短信“轰炸”、编辑侮辱短信息、ＰＳ恐吓图片等行为；（2）郑凡宇与余某1是在网络游戏中结识的网友，两人之间有长期、大量的借贷往来，余某1基本上都能按时还款，郑凡宇从未向其催收过；（3）郑凡宇当庭表示其不仅未对黄某、赵某1二人实施敲诈，而且黄某尚欠其本金5000余元、赵某1尚欠其本金10000余元至今未还；（4）指控周某2患精神抑郁、双向情感障碍及与郑凡宇实施催收有关，缺乏事实与法律依据，案件中也没有事实、证据相互印证；2、指控郑凡宇与施慧江共同实施敲诈勒索罪为共同犯罪属恶势力性质，且郑凡宇为主犯，属适用法律错误；被害人张某1、周某1的金额不应计入郑凡宇的犯罪金额。理由为：（1）郑凡宇在本案中始终是独自高利放贷，与施慧江“业务”毫无联系，犯罪时既无事前共谋，也无犯罪过程中互相帮助及事后分赃；（2）指控郑凡宇的两起在网贷平台推荐客户的行为，并不必然导致施慧江暴力或软暴力催收的结果，郑凡宇也从未与施慧江共同策划过对上述两人实施敲诈勒索的行为，故将施慧江对上述两受害人实施敲诈勒索所得计入郑凡宇犯罪数额，属认定事实错误；3、郑凡宇无前科劣迹，属初犯、偶犯，认罪态度较好，具有坦白情节，请求在查清事实的基础上，对郑凡宇以非法经营罪追究刑事责任，并从轻、减轻或免除其刑罚。 被告人林智群对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人对指控的事实和罪名无异议，提出：林智群尚属在校大学生，法律意识淡薄，无前科劣迹，系初犯、偶犯，具有坦白情节，认罪认罚，愿意缴纳罚金，取得了被害人谅解。请求法院在公诉机关量刑建议的基础上减轻对林智群的处罚。 被告人钟逸希对指控的事实和罪名均持异议，辩称：1、其放贷时收取了砍头息、逾期费、展期费，但没有进行暴力催收；2、其放贷行为系个人行为，不属于恶势力；3、对于指控的敲诈勒索王某1一事，事实系王某1父亲打电话相约协商还款事宜，约在派出所见面，但双方并没有见面，其就离开海南了。 其辩护人对指控的罪名无异议，提出：1、钟逸希敲诈勒索罪金额应为5800元，即王某34800元、汪某1000元；2、指控钟逸希与陶某、李某2、杨某1、孟某、袁某的涉案金额，均应予以剔除；3、指控钟逸希敲诈勒索王某1、陈某2、吴某2、刘某4、王某4、邱某、刘某5、周某1的事实无证据证明，相应犯罪金额均应予以剔除；4、指控的许强、陈天懋、寇文华、王传志、曾旗涉案犯罪行为与钟逸希无关，不构成与钟逸希共同犯罪，钟逸希更不构成主犯。理由为：（1）主观上，介绍客户目的不是垒高“债务”，而是赚取介绍费；（2）客观上，放贷之后没有共同暴力、威胁催收，没有合谋实施具体犯罪、分红获利等行为；（3）七星云公司是与王传志、寇文华共同使用一周速贷、玖捌速贷的ＡＰＰ平台，公司两位女员工仅打电话给两个玖捌速贷、一周速贷ＡＰＰ软件的客户，在到期当日打电话告知需要按期还款；其与本案指控的26起被害人事实均无关；5、本案不构成恶势力犯罪团伙。理由为：（1）本案不构成共同犯罪，很多被害人是主动借款，且被害人与被告人之间不直接见面，无论是从人数上、恶意性、操控性以及社会影响性，都明显达不到恶势力团伙条件；（2）本案没有证据证明以上人员就本案被害人的犯罪事实中存在团伙关系，相互介绍放贷并不等同于敲诈勒索的共同犯罪并达到恶势力团伙程度；6、钟逸希系初犯、偶犯，具有立功、坦白情节，认罪、悔罪，应依法从轻、减轻处罚；7、钟逸希被扣的车辆、被冻结的银行卡系合法财产，应予返还。 被告人许强对指控的事实和罪名均持异议，辩称：1、公诉机关提供的很多证据是孤证，且都是推测性的证言；2、其与钟逸希都是个人放贷，从未见过面，将其与钟逸希认定为恶势力团伙不公平；3、所有的借款人都是主动联系其借款，其借款前都明确告知了借款的金额、利息以及展期费、砍头息、逾期费等，其不存在敲诈勒索行为，个别借款人没有按时还款的，其都是合法走的民事诉讼程序。 其辩护人提出：1、指控的钟逸希、许强等人的高利放贷行为不符合恶势力团伙特征。理由为：（1）钟逸希、许强等人将借贷的期限、利率、规则都事先告知了各借款人，是借款人知情并同意的合意行为，并不具有非法占有而恶意为非作歹的主观目的；（2）钟逸希、许强等人分处福建、辽宁等地，有的从未见过面，在物理空间上没有纠集在一起的可能性；钟逸希、许强等人都不是网络借贷平台的所有者、管理者与参与者，并不具有三人以上且固定的关联关系；（3）没有为实施共同犯罪的纠集者，除钟逸希外，许强与被指控的其他所谓“团伙成员”并无交集；虽然有时会相互介绍业务，但属于当时特定环境下的一种行业行为，没有固定性与特定性，不属团伙性质；2、对于许强对王某1实施过催讨并获利行为构成敲诈勒索不持异议，但数额最多只有9500元；对陶某、李某2、杨某3的借款不构成敲诈勒索；对吴某2、袁某、刘某3、王某5等的敲诈数额，指控证据不足、不能成立的，相应数额应予扣减。理由为：（1）许强从未对陶某、李某2、杨某3三人采取过电话轰炸或威胁偿讨欠款，三人笔录中也均陈述都是按期还款，从来没被催收过；（2）对吴某2、袁某、刘某3、王某5等仅有被害人陈述，无短信、微信、电话录音等客观性证据及其他人证明印证，属于孤证，且报案时间均相隔较久，属被动报案；3、对本案中“罪与非罪”的界限与证据证明力应予以充分关注。就本案各个指控的事实能否构成敲诈勒索，应当要有被告人相应使用的电话、短信等证明软暴力的相关有效证据证明，还应有其他客观证据印证，而不能仅凭案发后相关借款人的一句口头表述就作出认定；4、本案许强因网络放贷触犯敲诈勒索罪，系一定的特定时期的产物，因当时讲求全民创业，相较于普通型敲诈勒索，此种类型敲诈勒索犯意的恶性与危害性均较小；5、许强具有自首情节，对自己构成敲诈勒索罪行的性质也能认罪，并表示愿意退赔犯罪所得，且无前科劣迹。请求对许强在有期徒刑三年以下判处。 被告人王传志对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，辩称其只认识钟逸希，不属恶势力团伙。 其辩护人对指控的事实无异议，提出：1、王传志主观恶性较小，动机单纯，认罪认罚，有明显悔罪表现，愿意退赃、缴纳罚金，且具有坦白情节，建议对公诉机关的量刑意见调整为有期徒刑两年；2、王传志被扣押的车辆和被冻结的银行账户在缴纳罚金、上缴非法所得后，应予以返还和解冻。 被告人寇文华对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，提出：1、其认罪认罚，对其所犯的过错感到深深后悔，对被害人表示深深的歉意，请求对其从宽处罚；2、其与本案其他被告人没有共同放贷，都是大学毕业以后自主创业，不应该是恶势力团伙成员。 其辩护人提出：1、寇文华不应认定为恶势力团伙成员。理由为：寇文华并非将放贷作为主业，且参与度很小，和起诉书中指控的“恶势力团伙”成员大部分都没见过面，也没有交流，仅和王传志有所接触，人员上即不符合；其放贷行为更没有造成恶劣的社会影响；2、寇文华没有采取轰炸手机通讯录、PS照片群发等升级行为，主观恶性小，系初犯、偶犯、从犯，自愿认罪认罚，具有坦白情节，且已取得全部被害人的谅解。请求对寇文华适用缓刑。 被告人陈天懋对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，提出其没有使用过电话轰炸、编辑信息等手段催收。 其辩护人对指控陈天懋构成敲诈勒索罪的罪名及金额为41300元无异议，提出：1、起诉书指控陈天懋具有“电话短信‘轰炸’、编辑侮辱信息、PS恐吓图片”等行为，证据不足；陈天懋虽有打电话索债的行为，但情节轻微，社会危害性不大；2、陈天懋不是恶势力团伙成员，也未与本案其它被告人共同实施犯罪，量刑时应从轻处罚；3、陈天懋已全额向被害人赔偿并取得谅解，且愿意主动缴纳罚金，依法可以减轻处罚；其如实供述且自愿认罪认罚，依法应从宽量刑，建议在公诉机关建议量刑两年的基础上再从轻量刑；4、陈天懋被扣押的车辆及其他物品应予发还。理由为：（1）被扣押的车辆不是犯罪工具，不属于涉案财产；（2）被扣押的电脑系陈天懋妹妹放置在陈天懋住所的，公安机关没有在电脑内提取到任何与本案相关的信息，能够证实该电脑属于其他人的个人物品；（3）陈天懋被扣押的2240元现金，在缴纳罚款时应予扣减；（4）陈天懋认可犯罪金额且对被害人已经全额赔偿，在家属全部缴纳罚金后，请求对陈天懋的银行账户予以解冻。 被告人曾旗对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，提出其被扣押的车辆及物品价值远远高于其违法所得，应予以返还。 其辩护人对指控的犯罪事实无异议，提出：曾旗主观恶性较小，动机单纯，自愿认罪认罚，愿意退赃并缴纳罚金，且具有坦白情节，恳请对公诉机关的量刑意见予以调减。 经审理查明： 第一部分，以施慧江、何康为首的恶势力犯罪集团实施的犯罪 2017年4月，同为安徽警官职业学院毕业的被告人施慧江从校友何康处了解到网上放贷可牟取暴利后，提议与何康合伙成立工作室专门从事网上放贷业务，何康表示同意。随后，二人未经批准在安徽省合肥市蜀山区合伙设立“贝贝金融”工作室从事非法放贷活动，并以支付“工资”“提成”等方式，先后纠集被告人朱宗鑫、位士冲、王斌、何健姜勇健、黄迪、闫爽等人加入工作室，分工合作勒索被害人钱财。其中，施慧江、何康系工作室老板，负责放款、审核、催收和管理工作室成员，盈利六四分成；朱宗鑫、位士冲、王斌、何健、姜勇健、黄迪、闫爽系放贷审核员，负责推广宣传、找寻客户、审核和催收等，工资为放贷盈利的15%-30%不等。 为谋取高额利润，施慧江、何康等人利用被害人急需资金的心理，以“行业规矩”为由骗取被害人在“同信缘”“存证云”等网贷平台，签订与实际借款情况不符的电子借款协议，通过收取“砍头息”“续期费”“逾期费”等费用虚高债务，制造民间借贷的假象。在被害人借款逾期后，施慧江、何康指使团伙成员采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、PS淫秽图片等方式，对借款人及其亲友施压、骚扰、威胁，迫使被害人支付高额利息、续期费、逾期费等费用。在被害人无力偿还借款时，施慧江等人还安排关联关系人向被害人放贷偿还其借款，通过让被害人“以贷还贷”的方式不断垒高债务，继而与被害人签订金额更大的借款协议，从而达到勒索钱财的目的。 2017年4月以来，“贝贝金融”工作室在经营过程中形成了较为固定的组织，有共同明确的犯罪目的，有具体的分工，形成了以施慧江、何康为首要分子，朱宗鑫、位士冲、王斌、何健、姜勇健、黄迪、闫爽等人为一般成员的恶势力犯罪集团。至案发时止，该恶势力犯罪集团有组织地共同实施了一系列的敲诈勒索及非法拘禁等犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，严重扰乱了正常的经济、生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。具体犯罪事实如下： （一）敲诈勒索罪 2017年4月以来，以被告人施慧江、何康为首的恶势力犯罪集团通过网贷平台向被害人违法放贷后，在被害人借款逾期时，指使团伙成员朱宗鑫、位士冲、王斌、何健、姜勇健、黄迪、闫爽等人采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、ＰＳ淫秽图片等方式，对借款人及其亲友施压、骚扰、威胁，以收取“续期费”、“逾期费”等费用为由勒索刘某1等十名被害人人民币共计279484.77元（下文数额均为人民币，不再赘加）。其中,施慧江涉案金额为279484.77元，何康涉案金额68450元，朱宗鑫、位士冲涉案金额3900元，王斌涉案金额112516元，姜勇健、闫爽、何健涉案金额51400元，黄迪涉案金额83135.88元。具体事实分述如下： 1、勒索被害人刘某155640元事实：2017年年初，就读于重庆青年职业技术学院的被害人刘某1，通过网贷平台向被告人何康借款，双方约定利息为本金的30%，放款时提前扣除，借款期限7天，刘某1在“同信缘”网贷平台出具了借条。因到期无力偿还，经何康介绍，刘某1相继向被告人施慧江、何健、郑凡宇借款，通过“以贷还贷”的方式持续半年时间方才将何康等人的“债务”全部还清。 2017年7月，刘某1因患重病急需用钱，遂再次与何康联系线下借款事宜。何康表示同意，并与施慧江、何健来到重庆找刘某1面签借条。同年9月4日，双方约定：刘某1向何康等人借款十几万元，分期还款，每期4000元，借款由何康直接转给刘某1的欠款人。随即刘某1向何康出具一张金额为20万元的借条，借条载明利息为同期银行贷款利率的四倍。后因刘某1未及时偿还借款，何康、何健与施慧江三人多次通过电话向刘某1及其母亲催讨，刘某1父母为让何康等人不再骚扰刘某1，被迫在借条上签字。至本案案发，刘某1父母仅向何康支付134元，后何康等人未再向刘某1父母催讨。 经查，2017年2月27日至3月27日，被害人刘某1通过微信向何康转款1800元。2017年4月10日至9月21日，刘某1实际收到被告人施慧江、何康、何健借款共计36760元，向该三人还款共计92400元，被勒索非法债务共计55640元。 该案经被害人报案后，安义县公安局先后于2019年7月5日、9月9日、10月9日、12月12日立案侦查。同年9月7日，施慧江因形迹可疑被合肥市公安局包河分局口头传唤归案；10月12日，黄迪被武汉市公安局洪山区分局珞南街派出所民警抓获归案；10月16日，姜勇健被杭州铁路公安处常山站派出所抓获归案；10月19日，闫爽被安义县公安局民警在浙江省温州市抓获归案；10月24日，王斌被郑州市公安局解放分局交管巡防大队民警抓获归案；10月24日，何康被合肥市墩派出所民警抓获归案；10月28日，何健主动向安义县公安局投案；11月5日，位士冲主动向合肥市公安局西园派出所投案；11月4日，杭州东站派出所民警通过电话联系朱宗鑫，朱宗鑫表示愿意到附近派出所或原地等候配合工作，后朱宗鑫被带回派出所接受调查。上述被告人归案后均如实供述了主要犯罪事实。 另查，施慧江等人为刘某1筹集医药费8300元，并支付给刘某1母亲江某。何康与何健系兄弟。在本案审理过程中，被告人何康、何健的家属向被害人刘某1代为赔偿经济损失1.5万元，刘某1出具谅解书表示对何康、何健的行为予以谅解。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被告人施慧江的供述与辩解，证实：其与何康、何健三个人去了重庆，当面借钱给了刘某1。何康负责和刘某1联系操作，其只负责转钱给刘某1欠款的老板，之后刘某1和何康签订了一张借条，具体借了多少钱给刘某1记不清楚了，刘某1只还了4000元钱。得知刘某1患病后就没有催过刘某1。之后其与刘某1的父母联系上了，并在长沙见了面，刘某1的父母说会承担这笔债务，并在刘某1的借条上签了字。当时，刘某1的父母向其借钱，但其没有借。之后，刘某1的父母说刘某1出院需要钱，其就帮刘某1在微信上筹了8000元，然后转给了刘某1的母亲。 （2）被告人何康的供述与辩解，证实：刘某1最开始是其个人的客户，还款及时，人也听话，属于优质客户，之后刘某1联系线下借钱的事，借款金额比较大，所以降了一点利息。当时其还与施慧江、何健到重庆和刘某1面签了借条，并且帮刘某1把他在外面的欠款还清了，刘某1就分期还款给其工作室，每期4000元。当时为了控制刘某1及时还款，其就让刘某1签了一张20万元的借条，实际借款十几万元，具体记不清了。 刘某1还了一期后，其知道了刘某1患病的事，就没再催收过刘某1，刘某1也没有再还款了。之后其与施慧江等人去长沙和刘某1的父母见面，并让刘某1的父母在借条上签了字，但是之后某是没有向刘某1的父母催过还款。 （3）被告人何健的供述与辩解，证实：其放贷的同时也会将客户推荐给施慧江、何康，还会和施慧江、何康合伙放贷，盈利按照出资比例分成。其和施慧江合伙放贷的有刘某10（音）、刘某1。当时其将放款金额转给施慧江，由施慧江对接刘某10、刘某1，施慧江再将回款和盈利转给其。 刘某1是其和施慧江在网上放贷认识的，刘某1还款记录比较好，负债也比较高。后来刘某1就向施慧江提出借款十六、七万，并希望施慧江一次性还掉他网上的借款。当时，其和何康、施慧江商量同意放贷给刘某1，后三人一同到重庆找刘某1，并在刘某1开的宠物店里签了借款合同，合同内容不清楚，是施慧江出面签订的。其只知道刘某1每月要先支付借款本金10%的利息，但其第一个月的都没得到。后来得知刘某1患了重病，施慧江说已经和刘某1父母协商好了，刘某1的父母会帮刘某1还款，但是到现在这笔钱也没还。其和施慧江、何康合伙放贷给刘某1约有十六、七万，其出资了五万元。 （4）被害人刘某1的陈述，证实：2017年年初，其当时就读于重庆青年职业技术学院，因其所在的学生会搞活动需拉赞助，随即接触网贷。当时一个叫何康的人添加其微信后，说可以借钱，借期一周，“砍头息”30%，因急着用钱，其同意后在“同信缘”等网贷平台打了借条，借条利息比实际利息低很多，借条金额是付息后的2.5至3倍的金额。因利息实在太高，其就陷入了“套路贷”的套路，随后何康推荐了“老白”、郑凡宇、何健等人向其放贷。其就借后面人的钱还前面人的钱，直至2017年7月将所有人的钱还清。 后来，因患重病急需用钱，其再次与何康联系借钱事宜。2017年8月1日左右，何康、何健、老白三人来到重庆，其当面签下一张借条，每半个月还款一次，借款金额与还款数额记不太清了，只记得借条上的金额比实际到手的金额要高很多，高出来的内容包括利息、审核费以及何康他们到重庆的路费等。之后，其因身体原因无法继续还款，何康等人还到长沙找过其母亲，并逼迫其母亲打了一张借条给他们。 在向何康等人借款期间，其逾期过几次，逾期费是其逾期后才知道的，逾期费比利息高很多。认定逾期的标准也是他们定的，哪怕是超过了一分钟、一秒钟，都算逾期，会收取逾期费。其母亲被上门催收过，何康、何健、老白他们上门逼迫其母亲写了一张借条给他们。其损失可以从其支付宝和微信流水计算出来损失金额。 （5）证人江某（被害人刘某1母亲）的证言，证实：2017年下半年，刘某1当时患重病，其先后接到了安徽合肥的几个电话，电话里的人自称是何康、何健、老白，说刘某1在他们那里借了钱，还说要去重庆找刘某1，送刘某1最后一程。其听后非常害怕他们会伤害刘某1，就没告诉他们刘某1的地址。之后他们就一直打电话，后来见其不说刘某1的下落，就约其夫妻二人在湖南省长沙市长途汽车西站见面。2017年9、10月份，双方见面后，老白他们就将刘某1写的借条给其看了，并让其夫妻俩在借条上签字，如果其夫妻二人承担的话就不会再去找刘某1了。其因担心刘某1的病情，被迫在借条上签了字。之后，刘某1告诉其只借了老白几千元，但老白等人去重庆的飞机票、住宿等所有费用都是要求刘某1支付的。自见面后，老白、何康、何健等人多次打电话让其还钱，但其实在无力偿还。最后，其将微信里仅有的134元转给何健微信后，就再也没让其还钱，其也没再还过钱。 何康、何健是双胞胎兄弟，何康的微信号是×××，电话是186××××8871，何健的微信号是×××，老白长得胖胖的，微信号是×××。 2018年9、10月份的时候，老白他们主动帮刘某1筹集了8300元医药费并将这笔钱捐款转到了其微信上，其收下了。 （6）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人施慧江、何康、何健微信、支付宝转账记录及被害人刘某1提供的微信、支付宝转账截图，证实：2017年8月22日至11月23日，被告人施慧江通过微信向被害人刘某1转款200元，何康通过支付宝向刘某1转款26560元，何健通过支付宝向刘某1转款10000元，施慧江等三人共计转款36760元。 2017年2月27日至3月27日，被害人刘某1通过微信向何康转款1800元。 2017年4月10日至9月21日，被害人刘某1通过微信向施慧江转款4000元，通过微信、支付宝向何康转款70400元，向何健转款18000元。 （7）证人江某提供的借条一张，证实：2017年9月4日，被害人刘某1向何康出具借条一张，借款金额为20万元，利息为银行同期贷款利率的四倍。 （8）收据、刑事谅解书、转账凭证，证实：2020年6月27日和29日，被告人何康、何健的家属向被害人刘某1支付经济损失1.5万元，刘某1出具了谅解书表示对何康、何健的行为予以谅解。 2、勒索被害人陈某1129618.87元事实：2018年年初，就读于北京北大资源研修学院的被害人陈某1因急需用钱，经中介介绍向何文俊借款3500元，扣除“砍头息”实际到手2500元，双方在“今借到”平台签订了借款协议。因借款到期无力偿还借款，经何文俊介绍，陈某1相继向被告人施慧江、案外人何某1借款，并通过“以贷还贷”的方式还款至2019年4月，后陈某1无力承担巨额“借款”遂停止还款，施慧江等人采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息、ＰＳ恐吓图片等方式对陈某1及其亲朋好友进行催收，索取钱财。 经查，自2018年至2019年4月止，陈某1实际收到何文俊、施慧江、何某1借款共计118650元，还款金额共计248268.87元，被勒索金额为129618.87元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被告人黄迪的供述，证实：其在贝贝工作室大概联系审核了七、八十个客户给施慧江、何文俊成功放贷，客户有陈某1、文某、刘某9等。其介绍陈某1给何文俊，一笔借款5000元，到手3000元。 （2）被害人陈某1的陈述，证实：其在网上借贷时还是北京大学资源研修学院的学生，微信号×××，支付号账号182××××5888。当时因需要钱用，通过“今借到”平台借款，并向平台提供了身份信息、单位、职位、手持身份证照片、ＱＱ同步助手提取手机通讯录、4个直系亲属电话、网贷平台还款记录截图、芝麻信用分截图等信息。2018年年初，该平台的一个中介介绍其认识了何文俊，审核信息通过后，何文俊给其放款，何文俊在其无法还款后，介绍其向施慧江借款。施慧江在其无法还款后，又介绍其向何某1借款。其在“凭证云”、“今借到”、“借贷宝”、“有凭证”四个平台签订了欠条，一共有四张欠条，借条签订金额和其实际得到的金额不吻合，因为放款的人需要扣掉“砍头息”。其通过微信和支付宝转账来获取贷款和偿还贷款。 2019年4月，其开始停止还款，后遭到催收。施慧江等人通过威胁、恐吓、侮辱、“轰炸机”、“云呼呼死你”等骚扰电话、带有辱骂语言的信息向其本人及亲朋好友、家属进行催收。其被催收后，手机不能正常使用，其本人和亲朋好友都感到恐惧，不敢接陌生人电话，无法正常生活。其实际只借了二、三万的样子，但已经还了十几万，具体数额没有统计，每次都是转账，具体的以转账记录为准。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的何文俊、何某1及被告人施慧江微信、支付宝转账记录及被害人陈某1提供的支付宝转账截图，证实：2018年6月至2019年3月间，被害人陈某1向何文俊、何某1、施慧江转款共计248268.87元，何文俊、何某1、施慧江向陈某1转款共计118650元。 （4）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据，证实：2018年4月10日，被害人陈某1向何文俊借款5000元，双方在“存证云”电子平台签订借款合同，何文俊须于合同签订当日放款，陈某1须于4月15日前还款。 3、勒索被害人吴某19015.9元事实：2017年，就读于华南师范大学的被害人吴某1向案外人王根借款后无力偿还，王根遂介绍吴某1向被告人施慧江借款。吴某1第一次向施慧江借款金额为4500元，扣除“砍头息”实际收到借款3300元，借期7天，并通过网上平台签订了借款协议。此后，吴某1陆续向施慧江借款，并通过“以贷还贷”的方式归还施慧江的借款。期间，施慧江以吴某1逾期还款为名，通过采取电话短信“轰炸”、不予撤销借条等方式对吴某1及其亲朋好友进行催收，强行索取逾期费。 经查，自2017年10月至2018年7月止，吴某1实际收到施慧江借款共计29804元，还款共计38819.9元，被勒索金额为9015.9元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人吴某1的陈述，证实：其当时是华南师范大学的学生，微信号×××，支付宝账号13×××10。2017年，其向王根的借款到期无法偿还后，王根介绍其认识了施慧江，其将从施慧江处借的钱归还了王根的借款。其第一次向施慧江借了4500元，扣除“砍头息”后实际到手3300元，并通过网上平台打了借条，借条上利息、金额与实际约定的都是不一样的，其还提供身份信息、手持身份证照片、手机通讯录信息、芝麻信用分截图等材料给施慧江，之后施慧江就通过微信放款了，借期7天。到期后，其通过支付宝还了4500元给施慧江。之后，其陆续向施慧江借款多次，施慧江就将利息从第一次的30%降到了25%，这些钱款都是通过微信或支付宝进行转账还款和借款的，支付宝和微信里的支出和收入都是与施慧江的借款、还款。 2017年10月至2018年5、6月份期间，其逾期了一次，施慧江就通过爆通讯录，发短信给其及其亲朋好友的方式催收，其担心名誉受损，到处借钱支付逾期费750元，逾期费是分两笔支付的，一笔是500元，另一笔是250元。有一次，其将本金还清后，施慧江仍未将其在“存证云”上的借条撤销，通过协商，被迫支付了100元逾期费后才撤销了该借条。施慧江定的逾期费是本金的25%每天，事后其才发现逾期费是累加的，逾期一天是25%，两天50%，三天75%。施慧江没有解释过如何产生高额利息和逾期费，就是强行要其支付逾期费。 经初步计算，除去正常银行利息外，施慧江骗了其一万元左右，通过爆通讯录讹了其850元逾期费。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人施慧江微信、支付宝转账记录及被害人吴某1提供的微信、支付宝转账截图，证实：2017年10月28日至2018年4月，被告人施慧江通过微信、支付宝向被害人吴某1转款共计29804元；2017年11月至2018年7月间，吴某1通过微信、支付宝向施慧江转款共计38819.9元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据及被害人吴某1提供的“存证云”平台个人借款合同三份，证实：被害人吴某1与被告人施慧江在“存证云”平台签订借款合同的情况。（Ｊ10Ｐ82-92） 4、勒索被害人王某14400元事实：2017年，就读于南昌职业学院的被害人王某1向同案人钟逸希借款后无力偿还，钟逸希介绍王某1向被告人施慧江借款。2017年11月2日至11月13日，王某1先后两次向施慧江借款，扣除当天还款及“砍头息”等费用后，王某1实际收到借款共计6200元.。2017年11月2日至19日，王某1自通过支付宝向施慧江还款共计10600元。 在王某1到期未还款，甚至未到还款期限时，施慧江通过将采取电话短信“轰炸”、收取逾期费等方式对王某1进行施压、恐吓、威胁，勒索王某1非法债务共计4400元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被告人施慧江的供述与辩解，证实：2017年下半年，其经钟逸希介绍添加了王某1的微信。因为是钟逸希介绍的，其没有要求王某1提供身份信息等材料，当时就直接放款给王某1了。第一笔借款时间是2017年11月2日，王某1借7800元，约定至少每天还款1000元，扣除2800元“砍头息”后实际转给王某14000元，并备注“全款7800元，今日1000元已扣”。后来王某1也是如期还款，每天还款1000元，从11月3日至17日王某1共计还款7600元。第二笔借款时间是2017年11月15日，王某1借3000元，事先扣除利息800元，实际给王某12200元，后来王某1通过支付宝转款2000元，剩下的1000元借款没有还。其没有“轰炸”过王某1的通讯录。 （2）被害人王某1的陈述，证实：2017年，其当时就读于南昌职业学院，支付宝账号18×××66。同年7月，其通过网上平台向钟逸希借款后无力归还，钟逸希遂介绍其向张月德、施慧江等人借款。2017年11月2日，其向施慧江借款7800元，施慧江要求其每天还款1000元以上，7天之内还清。提前扣除“砍头息”和当天还款额1000元，其当天实际到手4000元。其同意后，施慧江通过支付宝向其转款4000元，并备注“全款7800元，今日1000元已扣”。随后其自11月2日到11月9日，通过支付宝转账还款共计8600元。同月15日，其再次向施慧江借款3000元，当天实际到手2200元，此后通过支付宝转账还款共计2000元。施慧江向其索债时与钟逸希一样，借款到期就会通过电话、微信要求其还款，有时候借款没到期会提前向其索债。其如果在施慧江指定时间未还款，施慧江就会以“打爆”通讯录并收取逾期费（逾期一天1000元）进行威胁、恐吓。其与施慧江借款都是通过支付宝、微信转账进行。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人施慧江微信、支付宝转账记录，证实：2017年11月2日至13日，被告人施慧江通过支付宝向被害人王某1转款共计6200元；2017年11月3日至19日，王某1通过微信、支付宝向施慧江转款共计10600元。 5、勒索被害人李某110610元事实：2017年，李某1通过网贷平台多次借款后无力归还被电话、短信催收，因其急于还款，遂向施慧江借款。2017年7月20日，李某1到施慧江位于安徽省合肥市借款20000元，并根据施慧江的要求出具了一张借款40000元的借条，借期30天。随后，施慧江安排被告人何康通过支付宝向李某1放款40000元，李某1收到后随即将20000元转至施慧江指定账户即何文俊名下，同时将剩余的20000元用于归还其它借款。至同年8月31日，李某1通过支付宝陆续向施慧江还款共计27600元。期间，李某1申请展期十天，并支付展期费1000元。 同年9月11日，李某1再次向施慧江借款10000元，借期一个月，施慧江扣除“砍头息”3000元后，于同日通过支付宝向李某1放款7000元，双方在“同信缘”平台签订了借款合同。同年10月10日，李某1通过支付宝还款9300元至施慧江。同年9月21日，李某1再次向施慧江借款5000元，后于同年10月4日还款6000元。 另查，施慧江于2017年8月21日、10月6日通过微信向李某1分别转款140元和150元。 综上，自2017年7月30日至10日10日止，李某1收到施慧江转款共计52290元，还款共计62900元，施慧江向李某1索取非法债务共计10610元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被告人施慧江的供述与辩解，证实：其认识李某1，在刘启来的工作室见过。李某1是刘启来的客户，其帮刘启来放款给李某1，李某1也还款给其，赚到的利息其和刘启来对半分成，其分到的钱再和何康六四分成。 （2）被害人李某1的陈述，证实：2017年7月20日，其从蚌埠来到施慧江位于安徽省合肥市，要求借款2万元。施慧江担心其不还款，遂要求签订了一张4万元的借条，借条内容大致为“本人李某1，身份证号ＸＸ，今向施慧江借款4万元，30日后某清...”等等，利息没写，但收了本金2万元每个月6000元的利息。之后施慧江就安排人通过支付宝向其放款4万元，其收到后按照施慧江的要求转了2万元给施慧江指定的支付宝账户，剩下的2万元就将此前的欠款还掉了。其先后于2017年7月30日、8月10日、20日还款2000元、1000元、10000元和5000元。因到期没钱归还，其申请延迟10天还款，此后其于8月30日、31日分三次还款8000元、600元和1000元，就将上述借款及利息还清了。同年9月11日，其又向施慧江借款10000元，实际到手7000元，借期一个月，到期后其只还了9300元，并在“同信缘”平台上签订了借款合同。同年9月21日，其再次向施慧江借款5000元，10月4日还款6000元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人施慧江微信、支付宝转账记录及被害人李某1提供的微信、支付宝转账截图，证实：2017年8月21日至10月6日，被告人施慧江通过微信、支付宝向被害人李某1转款共计12290元；2017年7月30日至10月10日，李某1通过微信、支付宝向施慧江转款共计42900元。 （4）被害人李某1提供的转账截图，证实：2017年7月20日15时15分，李某1收到支付宝名称为“康”的账户转款40000元；同日15时17分，李某1向支付宝名称为“ＶＩＰ（＊文俊）152＊＊＊33”的账户转款20000元。 6、勒索被害人周某140300元事实：2017年，被害人周某1向同案人郑凡宇借款后无力偿还，郑凡宇遂介绍周某1向被告人施慧江借款。同年11月3日至12月27日，扣除30%的“砍头息”后，周某1实际收到施慧江和何文俊借款共计64300元。其中，周某1于2017年12月18日的借款，双方在“存证云”平台签订了借款金额为3000元的借款合同，施慧江当日向周某1转款2000元。同年11月2日至2018年8月17日，周某1通过支付宝、微信向施慧江、何文俊还款共计104600元。 期间，周某1到期未及时还款，施慧江通过采取电话短信“轰炸”、收取高额逾期费等方式对周某1进行施压、恐吓、威胁，勒索周某1非法债务共计40300元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被告人施慧江的供述与辩解，证实：经郑凡宇介绍，其向周某1放贷至少4、5万元，具体以转账记录为准。其和周某1的支付宝转账记录是属实的，都是借贷记录。2017年11月3日，其通过支付宝转账借款1500元给周某1，实际转给周某11000元，借款期限7天，转账备注信息“全款1500元”，周某1通过微信还款1500元；另一笔是2017年11月11日，其放款给周某18000元，事先扣除3000元的利息，实际给周某15000元，借款期限7天，通过支付宝转账给周某15000元，备注“全款8000”，周某1通过微信还款8000元。 其向周某1的放款是在“借贷宝”“同信缘”等平台签订的借款协议，协议上的利息的是年利率24%，但其一般向客户放款时会事先扣除30%的“砍头息”。 其收取过周某1的逾期费用，但记不清了是否收取过续期费。其在借款到期时会打电话或发微信要求周某1按时还款或续期，续期费是本金的30%，续期一次，延长还款期限7-10天。放款前，其没有告知周某1续期费用、逾期费用等情况。 （2）被害人周某1的陈述，证实：2017年，其最早通过“今借到”平台向郑凡宇借款，后因高额利息和逾期费等原因无力偿还，郑凡宇遂介绍施慧江向其放贷，其就将从施慧江处借的钱用于偿还郑凡宇的欠款。其第一次向郑凡宇借款时，郑凡宇仅告知其借款周期是7天，收取30%的利息，到手的钱要先扣除利息。逾期费、违约金等事宜均没有事先告知。其在向郑凡宇、施慧江等人借款时均逾期过，当其没有支付逾期费时，施慧江、等人就会自己或者找人“爆”其通讯录，发短信骚扰其及其亲朋好友。施慧江就通过同样的方式向其催收过，其父母接到过催收电话，其收到过一些威胁的短信。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人施慧江微信、支付宝转账记录及被害人周某1提供的微信、支付宝转账截图，证实：2017年11月3日至12月27日，被告人施慧江通过微信、支付宝向被害人周某1转款共计59600元；2018年8月14日至17日，何文俊通过微信向周某1转款共计4700元。2017年7月2日至2018年8月17日，周某1通过微信、支付宝向施慧江转款共计89600元。2017年11月11日至2018年8月15日，周某1通过支付宝、微信向何文俊转款共计15000元。 （4）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据，证实：2017年12月18日，被害人周某1与施慧江在“存证云”平台签订借款合同的情况。 7、勒索被害人张某16000元事实：2017年，就读于云南工程职业学院的被害人张某1，通过网贷平台向郑凡宇借款，因到期无力偿还，郑凡宇遂介绍张某1向被告人施慧江借款。同年11月15日至28日，张某1先后向施慧江借款五次共计15900元，扣除30%的“砍头息”后，实际收到借款共计10700元，双方在“存证云”平台签订了与实际借款不相符的借款合同。自11月21日至12月2日，张某1通过微信、支付宝向施慧江还款共计16700元。 期间，张某1因逾期未及时归还借款，施慧江通过采取电话短信“轰炸”等方式向张某1索取高额利息、逾期费、展期费等非法债务共计6000元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人张某1的陈述，证实：2017年3月，其当时系云南工程职业学院大一学生，微信号×××，支付宝账号15×××80。因缺钱还赌债遂在“同信缘”平台申请借款，经其他人介绍其向郑凡宇借款，通过“以贷还贷”的方式借款后，郑凡宇推荐其向施慧江借款。其向施慧江的第一笔借款时间是2017年11月15日，当时借款3000元，实际到手2100元，借款时间为7天，施慧江通过支付宝向其转账并备注“全款3000”。同月21日，其通过微信还款3000元。其向施慧江的第二笔借款时间是2017年11月21日，借款1700元，实际到手1100元。同月22日，其通过微信还款1700元。其向施慧江的第三笔借款是借款2200元，实际到手1500元，借款合同上的借款金额是4000元；之后，其于11月27日、28日分别向施慧江借款4500元，每次实际到手3000元，七天后某款4500元。其和施慧江的借款都是在存证云上签订的借款合同，签订借款的金额都是翻倍了的，具体的金额以转账记录为准。 其向郑凡宇、施慧江等人借款时，提供了本人手持身份证正反面照片、手机号、家庭住址、芝麻分、学信网账号密码、QQ备份通讯录联系人、通话记录、大学辅导员姓名电话、寝室室友的姓名电话，他们审核后通过后放款。 其向郑凡宇、施慧江的借款都有续期过，续期费和“砍头息”一样，如借款3000元，实际到手2100元，“砍头息”900元，借款7天，续期一次的费用是900元，延长还款期限7天。施慧江的逾期费是借款本金20%一天。其借款逾期后，施慧江通过“轰炸”其手机通讯录联系人向其进行催收过。2017年10月至12月间，其向施慧江借款约16000元，实际到手约9000元，还款约16000元。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人施慧江微信、支付宝转账记录，证实：被告人施慧江于2017年11月至28日，通过支付宝向被害人张某1转账共计10700元。 2017年11月21日至12月2日，张某1通过微信、支付宝向施慧江转款共计16700元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据，证实：被害人张某1与被告人施慧江在“存证云”平台签订借款合同情况。 8、勒索被害人赵某16800元事实：2017年，就读于昆明西南林业大学的被害人赵某1，因网贷借款到期无力偿还，经人介绍向施慧江借款。同年10月13日至11月14日，赵某1先后向施慧江借款三次，扣除“砍头息”（本金的30%），实际收到借款8200元。其中，赵某1于2017年11月14日的借款，双方在“存证云”平台签订了借款金额为7500元的借款合同。2017年11月15日至11月21日，赵某1通过微信、支付宝向施慧江还款共计15000元。 期间，因到期无法及时偿还借款，施慧江打电话威胁赵某1将采取电话短信“轰炸”、收取高额逾期费等方式，要求赵某1提前还款或续期，勒索赵某1钱财共计6800元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人赵某1的陈述，证实：2017年，其在昆明西南林业大学读大三时，通过网络平台向施慧江、郑凡宇借过款，并将借款用于偿还其他人的网上贷款。其按照施慧江的要求提供了其本人手持身份证正反面照片、手机号码、父母姓名和电话、室友姓名电话、大学辅导员电话、学信网账号密码、ＱＱ手机备份通讯录等资料后，施慧江就放款了。 2017年9月至12月间，其向施慧江借款多次，借款大概有10000元，实际到手8000元左右，向施慧江还款共计15000元左右。根据其支付宝、微信转账记录显示：2017年10月27日，其向施慧江借款3000元，借7天，扣除“砍头息”1000元后，施慧江通过支付宝向其转款2000元，转款时，施慧江备注“全款3000”。同年11月14日，其再次向施慧江借款7500元，借7天，扣除“砍头息”2500元后，施慧江通过支付宝向其转款5000元，转款时，施慧江备注“全款7500”。针对该笔借款，其和施慧江在支付宝“存证云”平台签订了借款合同，合同约定借款利率1%，11月22日前还款7500元。 在借款到期前，施慧江会通过电话和微信问其是否能还款，如其无法还款，施慧江就会要求其续期或者提前还款。此时，其就会续期借款，续期费和“砍头息”是一样多的。在其还不上借款时，施慧江会打电话威胁其及时还款，否则就轰炸其通讯录联系人。在其逾期的情况下，施慧江会要求其按天支付借款本金10%的逾期费，并告诉其这是行业规定。施慧江等人会经常发一些朋友圈，朋友圈都是他们催收的视频，视频内容是他们上门找催收的人讨债，进行侮辱殴打。 其借款的目的是为了还网贷平台的欠款，还款的钱一部分是借贷的钱，一部分是其父母的钱，其在网上还贷共计70多万元。 （2）证人赵某2（赵某1母亲）的证言，证实：2017年10月，其才得知赵某1陷入网贷一事，并陆续帮赵某1偿还网贷70万余元。自从赵某1陷入网贷后，其与赵某1的关系非常不和谐，赵某1也无心学习，整天想着怎么借钱还款，被网贷逼的没有精神。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人施慧江、被害人赵某1微信、支付宝转账记录，证实：2017年10月13日至11月14日，被告人施慧江通过微信、支付宝向赵某1转款共计8200元。 2017年10月14日至11月21日，赵某1通过微信、支付宝向施慧江转款共计15000元。 （4）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据及被害人赵某1提供的借款合同一份，证实：被害人赵某1与被告人施慧江在“存证云”平台签订借款合同的情况及合同内容。 9、勒索被害人刘某24100元事实：2017年11月，被害人刘某2经营网店需资金周转，陆续通过网络平台借款。2017年12月6日至2018年1月15日，刘某2先后向施慧江借款四次，扣除“砍头息”（本金的30%-40%不等），实际收到借款7500元。针对前三次借款，双方在“存证云”平台签订了借款合同。2017年12月13日至2018年1月22日，刘某2通过微信、支付宝向施慧江还款共计11600元。 期间，刘某2因到期无法及时偿还借款，施慧江以刘某2可以申请“展期”（延期7天还款）为由，收取刘某2高额展期费（借款金额的30%）。此外，施慧江在刘某2无力归还借款时，通过采取电话短信“轰炸”、编辑短息辱骂等方式对刘某2及其家人进行催收，勒索刘某2非法债务共计4100元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人刘某2的陈述，证实：2017年11月，其当时在经营网店，因资金周转需要陆续在网络借高利贷，经人介绍其向施慧江借款。其添加施慧江微信后，施慧江告诉其可以借多少，实际到账多少，借款期限是7天，利息30%，到期后需要还多少等等。之后，其根据施慧江的要求提供了真实姓名、联系电话、手机通讯录、支付宝芝麻信用分等信息，经施慧江审核通过后，二人在支付宝的“存证云”平台签订电子借款协议，后施慧江才向其放款。 其向施慧江借款三次，每次均在“存证云”平台签订了电子借款协议，但每次的借款金额和实际支付金额都不一致。其第一次向施慧江借款是2017年12月6日，借款3000元，借7天，扣除本金的40%“砍头息”即1200元后，其实际收到1800元。七天后，其如期还款3000元给施慧江。第二次向施慧江借款是2017年12月15日，借款3000元，借7天，扣除30%“砍头息”即900元后，其实际收到2100元。该笔借款到期后，其不能如期还款，施慧江说可以展期，展期7天，展期费用是借款金额30%即900元，该笔借款其申请展期4次，支付展期费共计3600元。2018年1月12日，其分三次转了3000元给施慧江。第三次借款是2018年1月17日，借款2000元，扣除30%“砍头息”即600元后，其实际收到1400元。后其认为利息太高，实在无力偿还，其于2018年1月22日向施慧江支付宝账户转了1400元后，剩600元没有还。随即遭到施慧江催收，施慧江通过电话短信“轰炸”、骚扰、辱骂，对其及其亲朋好友进行催收，持续时间长达半年，导致其网店无法正常经营，直至其更换电话，生活才慢慢恢复正常。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人施慧江微信、支付宝转账记录，证实：被告人施慧江于2017年12月6日至2018年1月25日，通过支付宝、微信向被害人刘某2转账共计7500元。 2017年12月13日至2018年1月22日，刘某2通过微信、支付宝向施慧江转款共计11600元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据及被害人提供的借款合同，证实：被害人刘某2与被告人施慧江在“存证云”平台签订借款合同的情况及合同内容。 10、勒索被害人周某213000元事实：2017年上半年，就读于中国美术学院的被害人周某2通过网贷平台向吴威借款，到期后未能力偿还，通过“以贷还贷”的方式相继向被告人施慧江、郑凡宇等人借款。自2018年1月21日至11月2日，周某2收到施慧江、何某1借款共计26000元，向施慧江、何某1还款共计39000元。 在周某2向施慧江、何某1借款期间，施慧江等人通过肆意认定逾期时间、还款时间，甚至提前索债等方式向周某2索取高额利息、逾期费、展期费等费用。当周某2到期未及时偿还上述“债务”时，施慧江等人采取电话短信“轰炸”、编辑侮辱信息等方式对周某2及其父母进行催收，索取非法财物共计13000元。。 经查，2017年8月17日、31日周某2均被杭州市第七人民医院精神科诊断为“双相情感障碍，目前为混合型发作”。2018年3月9日，周某2向中国美术学院申请休学一年，该院于同年4月9日同意其休学申请。同年7月19日，周某2仍被诊断为“双相情感障碍，目前为混合型发作”。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人周某2的陈述，证实：2016年9月至今，其就读于中国美术学院版画系。2017年上半年，一借款人添加其微信后询问其是否有借款需求，其询问了借款需要的条件和流程后，按要求提供了本人手持身份证正反面照片、ＱＱ同步助手通讯录、通话记录后，该借款人方才告知其需要支付本金的30%的利息后才放款。其借款后因到期无法偿还又被收取了逾期费、展期费等。最后，此人见其确实无能力归还，推荐了其他人向其继续放贷。他人又推荐了施慧江向其放贷，其将在施慧江处的借款用于归还其他人的借款、高额利息、逾期费、展期费等。在其向施慧江处借了两三万元后，施慧江又推荐郑凡宇、何某1、王梦男向其放贷，直至2018年6月，其一直在向这些人借款用于归还此前的借款人的借款、高额利息、逾期费、展期费。 施慧江、何某1等人向其放贷时，并未告知其逾期费、展期费如何收取、收取标准等，并随意认定到期还款的具体时间，有时在中午12点，有时是下午1点，被他们认定逾期后就会收取逾期费，逾期费没有具体的标准，他们想怎么收就怎么收，有时还会提前一天就要求还款，但收取的却是一周的利息。其提出异议时，他们就会以“行业规定”为由进行搪塞。其在“同信缘”等平台签订的借条借款金额、利息与实际到手金额、利息也是不一致的，到手的金额是借款金额减去“砍头息”。 施慧江、何某1等人都向其收取过逾期费和展期费。施慧江大概收取了其一万左右的逾期费、展期费。施慧江、何某1等人均向其催收过，他们一般是先打电话发微信，还有人使用了短信、电话轰炸。施慧江还打了很多个电话给其母亲要求还款。其多次被催收后，心理很恐慌，并患上了躁郁症，于2017年12月在浙江省杭州市省立同德医院住院治疗，于2018年3月提出了休学。至2019年2月底，方才回校读书。 其向施慧江等人处借款共计约二十万元，前后还了四五十万元，还款的钱是其自己打工赚的、父母给的和同学借的，这些钱均用于偿还逾期费、展期费的利息。 （2）证人刘某6（被害人周某2母亲）的证言，证实：2017年7月，其当时使用的手机号码180××××8323、136××××4139接到很多电话，电话打过来就直接“周某2是不是死了？是不是被关起来了？...”，其方才明白是周某2在网上借了钱。当时，其夫妻二人还有一些存款，就用存款帮周某2还钱。之后，还是会接到很多催收电话，发现需要还得钱越来越多，其夫妻二人就找亲戚朋友借钱帮周某2还钱，先后帮周某2还了近50多万。这些钱都是通过支付宝、微信和银行转账等方式还的，另外有一些是给周某2，让周某2自己还的。被催收的时候，其电话基本隔一、两天就会有人打电话，并持续了四、五个月，直到把钱还清了才没有再接到这样的电话了。其替周某2还了8000元给王梦男，也还了吴威、施慧江、郑凡宇的钱。 当时周某2被催收的都要自杀，两次在学校要跳楼，最后被诊断患上了抑郁症，并辍学在家。其夫妻人也天天都生活在恐惧之中，没办法安心生活、工作，最后也没有工作，生活十分困难。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的何文俊、何某1、被告人施慧江微信、支付宝转账记录及被害人周某2提供的与施慧江支付宝转账截图，证实：2018年1月21日至10月17日，被告人施慧江通过微信、支付宝向被害人周某2转款共计26000元。 2018年1月25日至3月14日，周某2通过微信、支付宝向施慧江、何文俊、何某1转款共计39000元。 （4）被害人周某2提供的通过“有凭证”平台出具的借条三份，证实：周某2与何某1签订的借条情况及内容。 （5）杭州市第七人民医院门诊病历及中国美术学院关于同意周某2等19名同学休学的决定材料各三份，证实：周某2先后于2017年8月17日、31日及2018年7月19日被杭州市第七人民医院精神科诊断为“双相情感障碍，目前为混合型发作”。2018年3月9日，周某2向中国美术学院申请休，该院于同年4月9日同意其休学申请，休学时间从2018年3月至2019年2月。 上述犯罪事实，还有经庭审举证、质证并认证下列证据证实： （1）被告人施慧江的供述与辩解，证实：其于2005年至2009年在安徽警官职业学院上学。微信号×××，微信、支付宝关联手机号153××××2923，其除了用自己的微信、支付宝放贷外，还会用妻子何文俊、小舅子何某1的微信、支付宝进行收款和放款。 为便于扩展放贷业务，赚取更多的钱，2017年4月，其与何康合伙成立了“贝贝金融工作室”专门从事网络放贷，该工作室未在工商部门登记注册的。由其个人出资2万元在安徽省合肥市蜀山区青秀城租赁了一个办公地点，还购买了办公电脑、办公桌、“云呼”电话轰炸软件等设备。何康没有出钱，分成40%。其先后招揽了放贷客户黄迪、高楠等人进入工作室，何康先后招揽了他弟弟何健、同学位士冲、朱宗鑫、放贷客户王斌、姜勇健、付玉、闫爽等人进入工作室，并通过微信建立了“贝贝金融微信工作群”，上述人员都进过群，建微信群的目的是为了沟通放贷业务，他们会在群聊里面发送借款人的名字联系方式，通知负责审核的人会进行审核。如果客户当天借款当天到期没还款，负责管理客户放贷、还款情况的成员就会将客户的信息发送到群里，提醒具体负责拉单的人进行催收。 贝贝金融工作室主要负责人是其和何康，盈利六四分成，其他人员均领取工资和业绩提成，业绩提成就是放贷收到盈利的30%。何康总负责，其负责放款，何康有时也放贷。放贷资金和收款是由其和何康负责，位士冲、朱宗鑫、王斌、姜勇健、付玉、闫爽、黄迪、高楠负责在网上找借贷客户、审核借贷客户信息和对逾期客户进行电话、短信催收、电话轰炸、ps恐吓侮辱照片等。 其工作室放贷流程主要是：工作室审核员通过微信群推介“贝贝金融工作室”，借贷客户看到借贷广告后，有借贷需求的客户和有客户的中介就会添加工作室审核员的微信号。别人推介给我们的借贷客户，成功下款后，我们会按照行规给予介绍费（中介返点费用是借条额度的10%-20%），一般是利息（盈利部分）的10%-30%不等，中介费是工作室出的，熟悉一点的中介会少给一点中介费。 有借款需求的客户，会添加审核员微信号，审核员会在微信上要求借贷客户提供其本人真实姓名、住址信息、手持身份证正反面自拍照片、手机通讯录信息、手机号服务密码、支付宝芝麻信用分、QQ同步助手账号及密码、学籍网账号及密码、父母电话、住址及在其他借贷平台的负债情况等信息，有时还需要通过微信视频的方式确认借贷客户信息是否真实。其实这些东西都没很大用处，主要是要联系地址和通讯录电话，这样方便催收。 王斌、姜勇健等人审核完借贷客户的信息后，会将客户的资料打包发送给其和何康，由其和何康对审核过的客户决定是否放款。其认为可以放款，就会让审核的人将其微信号推给借贷客户，客户加上其微信后，其会要求他们通过“同信缘”、“借贷宝”、“存证云”等借贷平台签订电子借款协议，协议上注明了借贷双方的姓名、身份证号码、联系电话，约定了借款金额、借款利息、借款期限等。电子借款协议和真实发生的借款是不一致的，借款协议上金额高点，借款利息约定的也不一致。不一致的原因主要有：利用借款客户急需用钱、无抵押、放款快的心理，同时为降低放贷风险，其就在签订借款协议时，故意将借款金额写高些，把借款利息写低点，达到控制借款客户的目的，让客户及时按时还款。 网贷的客户一般都会知道协议内容与真实借款不一致，其会向客户告知借款金额、实际到手金额（扣除砍头息、介绍费）、借款实际利息等情况。但也有部分客户是不会主动告知，问到了才讲这是行规，借款客户也大多会同意，还有逾期费的事项，一般不告知，或者出现逾期后才告知。 对于客户逾期的处理，其有一整套流程，首先在签订电子借款协议时，为达到控制借款人心理的，在还款到期的前一日会打电话“提醒”客户及时还款。如果到了还款日，客户未还款，会打电话、发短信、微信催收。如超过了约定的时间，超过了一分钟，甚至一秒钟，都算是逾期，其就会要求客户支付逾期费用。如果客户的态度比较好，会少收取点，如果态度不好，会多收取点，收取逾期费用看心情，少的100元/天，多的300元/天或500元/天，或者更多。如果客户不交纳逾期费用，甚至不还款，就会通过拨打借款时客户留的其父母、亲朋好友的电话，言语威胁、发送侮辱性短信、PS淫秽色情图片、使用“云呼”轰炸软件等方式轰炸客户本人及其父母、亲朋好友电话，骚扰、威胁逾期客户，逼迫客户还款，交纳逾期费用。 工作室的规定是谁审核的客户，就谁负责催收。他们一般是先自己打电话催，客户不还，他们就会向其报告，是否轰炸客户本人和其父母、亲朋好友，其再授意他们对多次催收仍然不还的客户和客户父母、亲朋好友使用“云呼”软件进行电话、短信轰炸。经过轰炸后仍然不还，还会上门催收。其对客户催收过，给客户发过催收信息，也在贝贝金融微信群里面说过要对不还钱的客户进行催收，爆通讯录。其发过别人催收的视频，这样会给客户造成一定心里压力，客户就会按期还款。经过其催收，有些客户迫于压力还了款，也有经过催收后仍然没有还款的。 其发送过这样的信息给一个叫鲍某的借款人。其发给鲍某的信息是通过QQ将这些侮辱性的语言制作在她的一张正面生活照上发送给她，要求她及时还款，否则就发送给她父母看。除了鲍某外，还发过给哪些人记不清了。 其上门催收过三次，是李东让其去催收的。上门催收时，其在车上备了一个扩音喇叭，如果催收不成，就会用扩音喇叭喊“ＸＸ，欠钱不还，还钱”等内容。但是一直没有使用这扩音喇叭，使用车子是其之前的一辆车，雪铁龙牌的Ｃ4Ｌ轿车，车牌号皖Ａ×××××，其已于三四年前将该车给了其小舅子何某1。上门催收的花销是其自己垫付的，因为催收到了钱之后，其可以和借款人要提成，但是没有催收成功过，就没有谈过提成这个事情。 贝贝金融工作室一直经营到2017年10月初，其和何康拆伙。之后，其新成立了“新起点工作室”，也未在工商部门登记注册。成员有以前的员工王斌、姜勇健、付玉、闫爽、黄迪等人，新起点工作室在其家里附近，其老婆何文俊经常会去工作室，也会在工作室帮忙做点事情。 其诈骗的人有王某1、周某1、鲍某、赖某、杜某、吴某1、周某2、陈某1、刘某9、李某1、韩某1、周某3、付玉、王斌、闫爽、姜勇健、黄迪、胥某等人。 和其工作室互相推介借贷客户的有钟逸希、郑凡宇、林智群、徐华东等人，推介客户成功放款后，按借款金额的10%给予介绍费，这个介绍费是工作室承担的。除去工作室日常开支，发放工作室员工工资和提成，其赚了15万元左右，这部分钱被其花掉了一部分，还用了13万元购买了一辆宝马X5SUV，2018年5、6月购买的。其自愿认罪，愿意接受处罚。 （2）被告人何康的供述与辩解，证实：2017年3月，其与施慧江合伙成立工作室进行网上放贷，雇佣员工帮忙。工作室的成本由施慧江承担，赚到的钱二人四六分成，其四，施慧江六。其叫了大学同学位士冲、朱宗鑫到工作室来做事，并给工作室取名为“贝贝金融”，在线上、线下进行放贷。工作室成立之初，成员有其和施慧江、位士冲（外号“小六”）、朱宗鑫（外号“小朱”）。后面加入的成员有何文俊、付玉、姜勇健、宋英、闫爽、王斌、何健。其和施慧江是老板，施慧江、何文俊负责出资放款、签订借款合同，后来其也会放款、签订借款合同，何健也会在工作室放贷。王斌、位士冲、朱宗鑫、闫爽、付玉、宋英、姜勇健负责通过网上推广或中介寻找客户并审核客户信息，王斌负责催收。其和施慧江都是通过自己的支付宝、微信账号放款给客户的，但是回款都会打给施慧江。工作室每月结算一次，由施慧江管理。其和施慧江四、六开分账，王斌、闫爽、付玉、宋英、姜勇健按提成给工资，提成是放贷给他们各自负责的客户的15%-30%。 审核员一般会通过中介和贴吧、QQ和微信群聊等通讯方式寻找借款客户，客户有借款意向后，再添加微信并要求客户提供本人手持身份证正反照片、联系电话、家庭住址、QQ通讯录备份、紧急联系人电话、网贷记录截图、芝麻分截图、学生证和学信网账号密码等资料。审核通过后，审核员会让客户添加施慧江、何文俊微信，同时将客户信息打包通过微信发送给施慧江，再由施慧江安排其或何文俊或施慧江自己与客户联系，并通过“存证云”“同信缘”等平台签订电子借款合同。合同具体内容是出借双方的姓名、身份信息、借款时间、借款金额、借款到期日、合同约定的借款利息是年利率0%-36%不等，合同上没有注明逾期费和续期费，合同利息与实际收取的利息也是不一致的，其放贷给客户都会事先扣除30%左右的利息。签订合同后，再通过微信或支付宝将借款打入客户的微信账号或支付宝账号，延迟还款日期7天，逾期费用看心情，100元至300元不等。 如果客户逾期不还，其和施慧江、何文俊会通知审核的人，谁负责的客户就由谁负责催收。按照规定，超过了约定的时间，哪怕是超过一分钟、一秒钟，都算逾期，可以要求客户支付逾期费用。如果客户的态度比较好，会少收或者不收；如果态度不好，会多收。收取逾期费看心情的，100至500元/天不等，甚至更多。如果客户不交纳逾期费用，甚至不还款，审核员初期自己先打电话催，仍不还，就会向其和施慧江报告请示是否轰炸客户本人和其父母、亲朋好友，其和施慧江会授意他们对多次催收仍然不还的客户及其父母、亲朋好友发送言语威胁或侮辱性的短信、PS淫秽色情图片、使用““云呼”软件（工作室出钱购买）等方式，轰炸逾期客户的电话逼迫客户还款，交纳逾期费用。如果再不还款就上门催收，上门催收一般就是找家里人，让家里人帮借款人还钱。其工作室还准备了扩音喇叭，用扩音喇叭录“XXX还钱”之类的话，在借款人住处周围播放，逼迫借款人还钱。喇叭是施慧江买的。凡是逾期不还的客户，基本上都被其通过电话、短信骚扰、侮辱、电话轰炸软件的方式进行催收过。 除了对王某2上门催收过之外，其和施慧江、朱宗鑫还对陈某、蒋某、熊志（音同）等人上门催收过。其上门催收录视频是为了发到ＡＤ联盟微信群、朋友圈，宣传其工作室放贷能上门催收，让放贷客户看见，特别是那些逾期不还的客户，给他们心里压力，让他们不敢不还钱。 位士冲、朱宗鑫、付玉是一开始按照他们负责的客户放出贷款盈利的10%-15%给提成，后来工作室赚钱了，就给他们加了2000元底薪。发工资的钱是工作室放贷的盈利，所有放贷资金和盈利的钱都是由施慧江管理的，回款也是给施慧江，工资是由施慧江按约支付给工作室的人。 最开始的客户是其在百度贴吧上的“戒赌吧”找的需要借钱的人，做了一段时间后，被朋友拉到了一些微信群里面寻找借钱的客户，有时群里的朋友也会推一些借款客户，其支付借款金额10%至30%的钱给推介人。和其工作室互相推介借贷客户的有钟逸希、郑凡宇、林智群、徐华东等人，还有一些杭州的人，名字记不清了。 2017年9月，其和施慧江因为客户的一些事情就分开了，施慧江成立了“新起点”工作室，“贝贝金融”的审核员王斌、姜勇健、付玉、闫爽、黄迪等人就去了“新起点”工作室，之后何文俊也到了新起点工作室，一起对外放贷。其和施慧江分开后，一个人在网上进行放贷，有优质客户或者吃不稳的情况会和施慧江联系，二人共同对客户进行放贷。之后慢慢就不做放贷了，具体什么时候停止的记不清了。 其自愿认罪，并愿意接受处罚。 “贝贝金融”工作室有六台电脑，其离开之后电脑还在工作室。其在工作室期间赚了有三、四万元。具体赚了多少记不清了，也算不清，以其的微信、支付宝转账记录为准。其他人赚了多少钱其也记不清，施慧江管的帐。其没赚到什么钱，非法所得都花掉了。 （3）被告人位士冲的供述与辩解，证实：2017年4月，其大学快毕业正准备找工作时，其大学室友何康就让其和朱宗鑫到他的工作室做放贷信息审核员，每月几千元工资，其和朱宗鑫就加入了何康的工作室。一个星期后，施慧江和何康合伙成立了“贝贝金融”工作室，地址在合肥市，工作室的放贷资金是施慧江出的，放款是施慧江、何康两个人操作的。“贝贝金融”工作室成员有：其和“老白”、何康、何文俊、朱宗鑫、王斌、姜勇健等人。何康和“老白”是工作室老板，工资是“老白”发的；施慧江的老婆何文俊是工作室财务，平常就在工作室算一下账；其和朱宗鑫负责对客户信息进行审核。王斌和姜勇健是其离开工作室的时候才加入工作室。 其和工作室其他审核员会通过微信群等平台推介“贝贝金融”工作室，借贷客户看到广告后就会添加工作室人员微信号，其他借贷同行也会向其推荐借贷客户，别人推荐给工作室会给介绍费，一般是本金的10%-15%。客户添加其微信号后，其会要求客户提供本人真实姓名、手机通讯录信息、手机号服务密码、支付宝芝麻信用分、QQ同步助手账号及密码、学信网账号及密码、父母电话、住址及在其他平台的负债情况等信息，其再通过电话审核或者登录对方学信网账号密码确认客户的信息，有时还需要通过微信视频的方式确认借贷客户信息是否真实。其审核后就会将客户信息打包存在电脑里，何康和“老白”（指施慧江）就会过来看并决定是否放款，在放款前会通过“同信缘”“速速借”等平台和客户签订借款协议，协议上注明了借贷双方的姓名、身份证号码、联系电话，约定了借款金额、借款利息、借款期限等，有些借条还有手写签名等项。不过，借条内容和实际借款内容不同，借款协议上有的不填利息或年利率为0%，但是实际借款利息是七天30%，甚至50%的周息。协议签订后，“老白”和何康会通过微信或支付宝放款给客户。 工作室规定，谁的客户谁负责电话催收，所以其负责的客户其自己会电话催收，提醒客户及时还款，客户如要求续期，其就让何康或“老白”联系对方。催收的一般流程是：在还款到期前一日，审核员会打电话或者发微信“提醒”客户及时还款。如果到了还款日下午3点或者6点，客户还未还款，审核员先会发微信给借款人，之后打微信电话。如果再不还款，就会打电话给借款人。如果不接电话，就会和借款人的亲朋好友联系。如果再不还钱，其就会把客户信息推给施慧江和何康，让老板们去处理。其在工作室的时候，何康还用“云呼”轰炸软件轰炸客户本人及其父母、亲朋好友电话的方式骚扰、威胁逾期客户，逼迫客户还款，缴纳逾期费用。逾期费用的收取看老板的心情，100至500元／天不等。如果电话轰炸后，客户还是不还钱，何康和“老白”就会带着其和工作室的人上门催收。上门催收一般是找家里人，拿着打印出来的电子借条让家里人帮借款人还钱，上门催收时，还会用喇叭录“ＸＸＸ（借款人）还钱”之类的话，在借款人住处周围大声播放，逼迫借款人还钱。2017年5月、6月份的一天，何康带着其和“老白”、朱宗鑫在安庆市蒋迎家里进行催收。 其在工作室审核了大概30个客户信息，客户有其工作室的王斌，其他人不记得了。 在“贝贝金融”工作室工作时，其使用的微信是用186××××4130手机号注册的，微信昵称是“爱听音乐的猫大叔”，在“贝贝金融”工作室微信群中的昵称是“小六”。在工作室期间，其只收到2000多块钱，因为有死单，被扣了2000块钱左右。工资是“老白”给的，一单40元，成功30单，底薪3000元；超过30单，一单给80元提成。在工作室赚的钱，一部分被其在何文俊的服装店买衣服花费了，另外一部分被自己花掉了。 其在工作室做了两个月左右后离开了，朱宗鑫在其离开的半个月左右后也离开了工作室。其在工作室的时候，施慧江让其和朱宗鑫各在“同信缘”平台上打了20万元借条给他，后来施慧江以这个借条不让其和朱宗鑫离开，其和朱宗鑫执意要走，施慧江才把借条消掉了。其认罪认罚，并愿意接受处罚。 （4）被告人朱宗鑫的供述与辩解，证实：何康是其大学同学。2017年1月，何康告诉其网络房贷来钱特别快，并让其给他1000元，一个礼拜后可以还给其1200元，其就给了何康1000元，一个礼拜后何康给了其200元盈利。 2017年3月，其和位士冲、何康合伙在合肥市蜀山区青秀城小区租了一个三室一厅的套房。当时何康和施慧江会到其租的房子里面放贷。同年4月，何康和施慧江合伙成立“贝贝金融”工作室，就在楼上租了一套房子专门用于工作室工作使用。何康就邀请其和位士冲在工作室做放贷审核员，施慧江说不需要其投资，给其和位士冲盈利10%-15%的提成，其就答应了。工作室房租是施慧江出的，审核员使用的电脑是施慧江买的，吃饭自理。工作室成员一开始有：其和施慧江、何康、位士冲四人，其和位士冲走之前一个礼拜左右，姜勇健、王斌陆续加入了工作室。施慧江和何康是老板，施慧江负责出资、打条子、放款和拉客户，刚开始的时候也会审核，之后教会其和位士冲后就不审核了。其和位士冲、姜勇健负责审核、催收。审核就是审核借款人的负债和身份信息情况，审核借款人有没有能力还款；拉客户就是在各种放贷群里面发广告；打条子就是在微信的“同信缘”平台上与借款人打借条；放款就是打借条后通过微信、支付宝转钱给借款人；出资就是施慧江出钱借给别人；催收就是先电话联系借款人，不还钱的话就和借款人的父母亲联系，再不还的话就电话、短信轰炸。 2017年4月至7月，其在“贝贝金融”工作室审核过40多个客户的信息，但记不清名字。其通过微信、QQ群聊中发布贷款广告，借款客户看到贷款广告信息就会与其联系。其和借款客户添加微信后，会要求客户提供本人手持身份证正反面照片、联系电话、父母姓名电话、三个朋友的电话、QQ备份手机通讯录和通话记录、学信网账号密码（学生要求提供）、网贷借款记录截图、芝麻分截图，其审核通过之后把施慧江的微信名片推荐给客户，让客户联系施慧江，施慧江就会和客户通过“同信缘”之类的借款平台签订借款协议，然后施慧江就通过他自己的微信或支付宝放款给客户。 工作室规定，谁负责联系的客户就由谁进行催收，其负责的客户借款逾期了，其会打电话给客户进行催收。不还款的话，其就会打电话给客户的父母进行催收。再不还，其就会告诉施慧江，施慧江就会用工作室购买的电话轰炸软件对客户及其父母的电话进行轰炸。轰炸的方式是：在电话轰炸软件上输入要轰炸的电话号码，设置好时间，一般是半个小时内，不间断的持续拨打客户的电话，客户一接电话就会自动挂断，然后电话又打进去。最后就是上门催收。2017年6月份的一天，施慧江与何康带其和位士冲开车到了安徽省安庆市的蒋迎、陈某家里催收过。 在工作室工作期间，其赚了3000元左右。2017年7月，其离开贝贝金融工作室。其微信号是×××，微信名是“爱听民谣的小朱”，支付宝号是181××××5929。其认罪认罚，并愿意接受处罚。 （5）被告人王斌的供述与辩解，证实：其微信号是×××，微信名就是“王斌”，微信头像中有一匹狼的图案，支付宝账号是17×××97手机号绑定的。2010年，其因为故意伤害致人死亡被河北省唐县法院判处有期徒刑半年。 2017年6、7月份，经放贷的人（位士冲）介绍，其向施慧江（绰号“老白”）借款，后累计拖欠施慧江一两万元无法偿还，施慧江提议其可以到他工作室去上班，用工资抵债，其担心被施慧江轰炸通讯录就答应了。 “贝贝金融”工作室是施慧江和何康合伙开的，主要用来网络放贷。工作室里有姜勇健、何健、何文俊，后来闫爽、黄迪、付玉、高楠、戴胜杰也陆续加入到工作室。施慧江和何康以前是“贝贝金融”工作室的老板，负责打条子和放款；何文俊是在“新起点”负责打条子和放款的；其和姜勇健、闫爽、黄迪、付玉、高楠、戴胜杰等人负责找客户、审核客户、催收逾期客户等。工作都是施慧江安排的，工作室每个人都有明确的分工，自己负责干自己的事。 其通过找中介要借贷客户，加客户微信后，要求借贷客户提供其本人的姓名、家庭住址、身份证正反面照片、身份证号码、手机号码、手机服务密码、芝麻信用分、父母亲和三个朋友的姓名、联系方式、地址等信息后，并用QQ同步助手收集借贷客户的通讯录信息，对照借贷客户的通话记录和通讯录审核信息是否属实。当其审核完客户后，其会将通过审核的客户的微信推给施慧江（在“新起点”工作室的时候，会将客户微信推送给何文俊和施慧江），施慧江就会和客户在微信的小程序“同信缘”“米房”等平台签署电子借款协议，并通过微信或者支付宝将借款（事先扣除百分之三十的砍头息）转给客户，客户还款也是还给施慧江的。对于逾期的客户，施慧江就会指示其对逾期的客户进行催收。首先，其会先打电话给借款本人，告诉借款人不还款的话就会电话轰炸客户本人和客户亲朋好友。如客户不还款，其就用电脑“云呼”、短信轰炸软件对客户本人和客户亲朋好友进行轰炸。如客户仍不还款，工作室有专门的手机（三星）用发送侮辱短信和侮辱照片，其就用该手机编辑侮辱性的短信、PS侮辱性图片发给客户。其在“贝贝金融”待了两个月左右，施慧江就和何康拆伙了，施慧江带着其和姜勇健、何文俊、闫爽、黄迪、付玉、高楠等人搬到了另外一个地方，开了一个“新起点”工作室，老板还是施慧江。其在“新起点”工作室工作了三四个月左右的时间后就离开了。工作室的水电费都是施慧江出的，其住宿也是施慧江安排的。其在施慧江处赚的2万多块钱大部分都用于偿还施慧江欠款，少部分用于日常开销。 其在施慧江工作室上班时，施慧江扣了其身份证，其他人还打了一张纸质的手写欠条给施慧江。因为其本来就和施慧江在网上签订过电子借款协议，所以就没有打借条给他。其认罪认罚，并愿意接受处罚。 （6）被告人姜勇健的供述与辩解，证实：2017年年初，其通过网贷平台借了很多钱无法偿还，后来其认了做网贷的赵超为师傅，赵超教其怎么进行网贷并放贷给别人，并将其拉进很多放贷微信群，如“AD联盟”“优质甩单群”等。在做网贷的时候，其从群里认识了何康、施慧江。其在赵超、王威那里做了一个月后，就想换个地方做网贷。何康、施慧江让其到他们那做，2017年6月，其就跳槽到施慧江经营的“贝贝金融”工作室做放贷审核员。工作室成员有其和施慧江、何文俊、何康、何健、汪泉、王业东、“小朱”、“小六”、闫爽、宋英、付玉、黄迪、王斌、高楠。在“贝贝金融”工作室期间，其负责找客户、审核等工作。两个月后，何健、何康与施慧江闹掰了，施慧江将工作室改名为“新起点”，剩下的人继续跟着施慧江做，其在“新起点”做了半个月就离开了。施慧江每月按照放贷盈利给其提成，每月工资不固定，3000元至5000元不等。至2017年10月，其跟着何文俊（音）赚了两三万元。 其主要通过网上贴吧、QQ微信群聊联系客户，客户申请贷款时，其会要求客户提供姓名、身份证号、手持身份证相片、通讯录、父母姓名及联系方式、电话通话记录、手机运营商服务密码、紧急联系人等信息。其审核后会把客户信息打包发给施慧江，由施慧江和客户通过电子平台签订借款协议，并放款和收款。 电子协议上的借款金额与放贷金额、借款利息与实际收取的利息都是不一致的，协议内容没有注明续期费用和逾期费用，或注明逾期费按天收取借款万分之二的利息，协议注明将全部借款打到客户支付宝账号，但是按行业规定会事先扣除30%的“砍头息”。让客户签订这样的电子协议是放贷行业的“行规”，一方面为了让借款人有心理压力，让他们及时还本金和利息；另一方面是方便管理，知道哪些人借款多少、还款日期等信息。 借款期间，如果客户还不上款，其会告诉客户可以申请延期，延期期限7天，延期费用是借款金额的30%，7天后客户可以一次性还款或者再次进行延期。如果客户不还钱也不延期，其就会收取客户的逾期费，逾期费看心情，一般一天100到200元，有时随便报，有时不收逾期费。如果客户不还款、不申请延期也不交逾期费，其就会通过编辑短信给对方、PS客户照片、爆客户通讯录等方式催收。催收的短信内容有让客户还款的，也有威胁、辱骂客户及亲属的信息。PS照片是将客户头像P在裸照上，发给客户或客户的家属、亲人、朋友，以此来逼迫他们还款。 轰炸电话软件是“贝贝金融”改名为“新起点”之后才有的，碰到态度不好的客户，施慧江就会在工作室微信群里通知王斌轰炸客户的电话，然后王斌执行。“云呼死”网络拨号软件设置好后可以不间断地拨打别人的电话，具体是王斌负责，PS照片都是王斌做的。其没有上门催收过，只发短信催收。施慧江、何康上门催收过。大概是2017年4、5月份，施慧江、何康前往合肥一客户家进行催收，他们把客户用皮带绑住，拿东西打对方，将对方打的头破血流，逼迫对方还钱，还把这些用手机拍摄下来发到朋友圈里面。 其还会将客户介绍给林智群、董晖等其他放贷人员。之所以把客户介绍给林智群、董晖，一是可以收取“返点”，“返点”金额是借款金额的10%；二是可以将逾期客户从对方那借钱来“平账”。施慧江和郑凡宇互相介绍过客户。 2017年11月至12月，其自己在衢州放贷。其从事放贷期间使用的微信号是×××，支付宝绑定手机号是157××××3330。其与客户的微信转账、支付宝转账记录都是借款、还款的记录。其认罪认罚，并愿意接受处罚。 （7）被告人黄迪的供述与辩解，证实：2017年4月，其通过网络借贷认识了姜勇健，姜勇健推荐王威、常群、施慧江等人向其放贷。后来无法偿还王威的借款，其就在王威处做了一个月的放贷审核员，还掉了王威的借款。之后又到南京的常群手下做放贷审核员，做了三个月的审核员。2017年9月，其当时还有1万多元的网上贷款，其就和施慧江联系去他那做放贷审核员，由施慧江帮其还清1万多元的网上贷款，施慧江同意后，其就到了“贝贝金融”工作室帮施慧江打工。 “贝贝金融”工作室是通过微信、支付宝等平台做“七天速贷”的放贷生意，通过事先收取30%的借款利息以及收取客户续期费、逾期费用来赚钱牟利。“贝贝金融”工作室地点在安徽省合肥市蜀山区，房子是施慧江租的，房租、水电费也是施慧江交的，工作室的电脑、办公用品也是施慧江提供的。“贝贝金融”工作室的老板是施慧江和何文俊，成员有其和王斌、付玉、姜勇健、闫爽、何康、何健，何康、何健二人一开始和施慧江合伙做“贝贝金融”工作室，其刚到“贝贝金融”的时候就拆伙了。其和王斌、付玉、姜勇健、闫爽等人负责找借款客户和审核客户信息，王斌负责对施慧江的客户信息进行审核，还负责编辑催收客户的侮辱、色情的短信，施慧江、何文俊负责放款和收款以及和客户签订借款合同，何文俊还和付玉负责电话、短信、微信等方式催收客户还款。其在贝贝工作室做了10天左右，姜勇健和闫爽离开了工作室。 其在工作室工作时，通过网上百度贴吧、QQ群等平台上发布放贷广告信息招揽客户，有时中介直接向其介绍借贷客户，其就会要求借贷客户提供其本人真实身份信息、芝麻分、网贷负债金额、借条负债金额、通讯录、学生的学信网账号密码等信息，其再对这些信息进行审核，审核完后，其就将客户的信息打包通过微信发送给施慧江、何文俊，由他们对客户签订电子借款协议，并进行放贷和收款。如果碰到逾期未还的客户，由何文俊和付玉催收。其也会推荐施慧江、何文俊成功放贷的客户给其他放贷老板，赚钱返点提成，返点提成是放款金额的10%。郑凡宇和施慧江会互相推荐客户给对方。 工作室成员之间有一个微信群聊，名称叫“贝贝金融工作室”，群聊用于日常放贷业务交流。贝贝微信群聊群主是施慧江，群聊的成员有施慧江、何文俊、何康、何健、王斌、姜勇健、闫爽、付玉。后来何康、何健和施慧江拆伙，施慧江就成立了“新起点”工作室，成员有施慧江、何文俊、王斌、姜勇健、闫爽、付玉，同时建立了一个名称为“新起点”的微信群聊。闫爽在微信群聊的昵称是“跳跳”，何文俊是“笑笑”。 其和工作室成员会在微信群聊发送和客户的聊天截图、客户数据、逾期、续期、催收情况在微信群聊里。遇到客户拒不还款，联系不上时，施慧江、何文俊就会在群聊交代王斌轰炸客户。王斌就会用客户个人身份信息编辑侮辱、色情短信、PS色情图片发到群聊里，王斌还负责电话轰炸逾期拒不还款的客户，他用网上“轰炸机”软件轰炸借款客户电话及通讯录联系人电话。这类侮辱、淫秽短信催收一般是由何文俊、付玉负责的，由她们发送短信给不还款的客户。其发过这类短信给一个叫敬文的，目的是为了逼迫敬文还款。 其在贝贝工作室大概联系审核了七、八十个客户给施慧江、何文俊成功放贷，客户有陈某1、文某、刘某9等。其介绍陈某1给何文俊，一笔借款5000元，到手3000元。文某借款次数很多，向文某放贷持续2个月，最高借款1万，实际到手8000元。 2018年5月，施慧江解散了工作室，其就离开了。其在施慧江工作室工作了7个月，没有基本工资，包住不包吃，每月工资按放贷盈利的30%提成，多的时候一个月有1.5万元左右，少的时候一个月也有几千元，共赚6万元左右（含还掉的1万多元欠款）。王斌、付玉等人也是按照工作室放贷盈利给提成的，具体提成多少不清楚。其自愿认罪，并愿意接受处罚。 （8）被告人何健的供述与辩解，证实：贝贝金融工作室是其弟弟何康和施慧江合伙成立的。2017年4月，“贝贝金融”工作室成员有王斌、闫爽、姜勇健、付玉、黄迪，王斌等人负责找客户、审核客户信息，再将客户信息发给施慧江或何康，再由施慧江、何康通过他们自己的微信或支付宝的账号放款给客户。客户不还款的话，由施慧江通知王斌等人，谁负责的客户由谁进行催收，施慧江会让王斌他们轰炸客户通讯录。工作室有一个轰炸软件，通过输入号码，选择时间和次数，可以进行不间断持续轰炸客户及其亲朋好友的手机号码，通过这种“轰炸”客户通讯录的方式来逼迫客户还款。其在王斌的电脑上看到过编辑发送给客户的侮辱淫秽短信，短信内容不堪入目。 何康负责工作室日常管理。何康和施慧江会定期结算。由施慧江按月给王斌、闫爽、姜勇健、付玉、黄迪按照业绩提成。其吃住都在工作室，施慧江就没有给其提成。工作室一共有六台电脑，都是由施慧江出资购买的。工作室的盈利用于每个月的房租，日常办公花费，员工提成工资，剩下由何康与施慧江按比例分配。 2017年7月，其在何康与施慧江合伙经营的“贝贝金融”工作室玩，见网络放贷（“七天速贷”）来钱很快，其就通过网贷平台借款4、5万作为启动资金，在“贝贝金融”工作室向姜勇健等人学习网络放贷。其放贷时使用的支付宝账号是931×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，微信关联手机号177××××0263。 2017年7月至11月，其在“贝贝金融”工作室参与网络放贷，自己也放贷。其放贷的具体流程是：通过QQ群、贴吧之类的社交软件发布贷款信息或者通过中介介绍借款客户，之后添加客户微信。客户需要贷款时，其会要求对方提供本人手持身份证正反面照片、QQ通讯录备份、网贷记录截图、芝麻分截图、以及家庭住址、联系电话、父母亲姓名和联系方式等信息。之后，其电话审核后通过“无忧交易宝”“同信缘”等平台和客户签订借款合同，然后再通过其本人微信或支付宝将借款打给客户，打给客户金额都被事先扣除30%砍头息。其借款前会通过微信以文字形式详细告知客户逾期费、续期费等情况。 签订的电子合同上注明了双方的姓名、身份证号码、手机号码、借款金额、借款时间、还款时间、电子签名，合同注明的借款利率一般是年化率36%，合同上也没有注明逾期费用、续期费用的条款。但实际上其事先会扣除借款本金30%的“砍头息”，其还会收取续期费和逾期费，当客户借款到期后，其会要求对方还款或者续期，续期费是借款本金的30%，延长还款7天。逾期费是借款本金5%-10%不等。客户不及时还款，其就会通过微信或者电话威胁他，如果不按期还款和缴纳逾期费就电话轰炸他的通讯录联系人，但是其没有轰炸过。 其放贷的客户有十几个人，有刘某1、刘某10、甘某、蔡某等人。其放贷给刘某15万左右，放贷给刘某10几万元，都是出资转给施慧江，由施慧江出面放贷的，具体以转账记录为准。其放贷的客户有一部分是其自己在网上找的，有些客户是王斌和姜勇健推荐的，其成功放款之后会给放款金额5%-10%的提成给王斌、姜勇健。其也推荐过客户给施慧江、何康、董飞等人。当其客户还不上借款时，其还会推荐借款人到其他放贷人员那借款来还其欠款。其认罪认罚，并愿意接受处罚。 （9）被告人闫爽的供述与辩解，证实：2017年6、7月份，借款人介绍其向何康借款，何康了解其陷入网贷的情况后，就让其到何康处做网贷，其就开始到何康和施慧江合伙开办的“贝贝金融”工作室做网贷。 “贝贝金融”工作室成员有其和何康、施慧江、何健、姜勇健、王斌、付玉、何文俊、黄迪、汪泉、“矮子”、高楠、朱永瑞等人。何康、施慧江是“贝贝金融”的老板，负责放款、审核和催收；何文俊负责放款、审核和催收；王斌负责审核和催收；姜勇健负责审核，偶尔进行催收；“矮子”、付玉、黄迪、高楠负责审核；汪泉负责审核、放款。 其在“贝贝金融”群聊的昵称叫“贝贝金融跳跳”，主要从事借款人资质审核工作。其加入“贝贝金融”工作室后，施慧江、何康将其拉进很多借贷群，群里都是放贷的人和中介，中介会向其推送借款人，其就把表格发送给客户，并让客户到“今借到”“速速借”等平台进行注册，平台会查询客户的负债情况，客户再把负债截图反馈给其后，其再将审核信息转发给何康或者施慧江，他们会根据客户负债情况决定是否放款。其会用何康、施慧江、何文俊的账户进行放款，放款时会让客户在“今借到”“同信缘”“速速借”等平台签订电子协议。电子借款协议的金额、利息与实际借款金额、利息都是不一致的，如客户借款3000元，实际到手只有2100元，签订的电子协议内容写的是借款金额3000元，还款期限7天，利息年化率24%。放贷这个行业都是这么做的，算是“行规”。 客户如不能按时还款，其会要求客户进行延期，延期费是30%的“砍头息”，延期期限7天。客户不给延期费，其就会要客户交逾期费，逾期费按照何康、施慧江心情决定的，100至400元/天不等，更多的也有。如果客户不交逾期费，就会对客户进行催收。其会编辑短信、电话联系、微信语音、PS图片发给客户，威胁客户还钱，不还钱就群发给他所有的亲朋好友和父母，有的客户受不了这样的威胁就会还钱。 编辑的短信里会有辱骂的言辞，里面内容很侮辱人。这些侮辱性短信是王斌给的模板，其只要更改姓名就直接发送出去。王斌、姜勇健发过PS侮辱图片。其从来没有上门催收过。 施慧江、何康他们觉得某个客户可能没有还款能力时，会在还款期限没到的时候就提前进行催收，要求客户还款。陈天懋和施慧江互相推送过客户。推送客户是有“返点”的，一般10%到20%不等。也存在两边互相熟悉，推送客户多，不要“返点”的情况。其在“贝贝金融”做了2个多月就离开了。其在“贝贝金融”工作期间，施慧江给其发过一次5000元工作，这些钱都用于日常开支消费了。其使用的微信和支付宝均绑定手机号176××××7295。其认罪认罚，并愿意接受处罚。 （10）被告人林智群的供述与辩解，证实：2016年12月，其在分期乐借贷平台上借了6000元钱，之后某不上了，就陆续在其他好几个平台上借钱。2017年7月，其在还施慧江的钱时，施慧江告诉其可以少还点，但是要其着施慧江一起放贷，并且要付“拜师费”，其说等赚到了钱就给，施慧江表示同意。之后施慧江就陆陆续续推送了一些客户让其对这些人放贷。 其是在2017年8月份左右的时候开始放贷的，施慧江会把客户推送给其，并告诉其该客户的欠债情况，叫其给客户放多少到手多少，客户信息审核之类的都由施慧江负责。其会让客户在“速速借”“同信缘”平台上打好借条，借条上的金额就是实际要还的金额数，但客户到手扣除了30%的砍头息的，其按照施慧江说的把钱借给客户，到期后有些客户会还钱，有些不会还钱。客户没有还钱，客户不还款，其会先发消息给对方，催他们还钱。如果他们不还，其就会找推荐人施慧江，施慧江就会联系对方。如果对方还不还款，施慧江就会电话轰炸或者上门去讨债，直到把钱要回来为止。 施慧江是安徽合肥人，外号叫“老白”，微信号是×××。“贝贝金融”工作室有施慧江、施慧江老婆何文俊、姜勇健、跳跳（姜永健的女朋友）、何康、何健等人。其只会和施慧江互相推荐客户。 （11）安义县公安局辨认笔录、被辨认照片、身份信息，证实：2019年10月1日，经安义县公安局组织辨认，被告人施慧江在见证人龚某的见证下，从侦查员事先准备的10张不同男性正面免冠照片中辨认出姜勇健、黄迪、王斌、付玉、闫爽、位士冲系与其共同实施敲诈勒索之人。 2019年10月30日，被告人何康在见证人龚某的见证下，从侦查员事先准备的10张不同男性正面免冠照片中辨认出朱宗鑫系与其共同实施敲诈勒索之人，辨认出王某2系被其非法拘禁之人。 （12）安义县公安局指认笔录、搜查笔录，证实：2019年10月26日，经被告人何康指认，其和施慧江合伙成立的“贝贝金融”工作室位于合肥市蜀山区。 （13）公安机关抓获经过及看守所出具的羁押证明，证实： 2019年9月6日，被告人施慧江因形色慌张，被合肥市公安局包河分局包公派出所民警在合肥市包河区酒吧口头传唤归案，后临时羁押于合肥市看守所，同月9日离所。 2019年10月12日，被告人黄迪被武汉市公安局洪山区分局珞南派出所民警在洪山区五鑫商务宾馆抓获，后临时羁押于武汉市洪山区看守所，同月14日离所。 2019年10月16日，被告人姜勇健被杭州铁路公安处常山站派出所民警在常山站广场抓获，后临时羁押于常山县看守所，同月18日离所。 2019年10月18日，被告人闫爽被安义县公安局民警在浙江省温州市天元广场抓获，后带回安义调查。 2019年10月23日，被告人王斌被郑州市公安局解放路分局民警在郑州市二七区友谊大厦抓获，未羁押。 2019年10月24日，被告人何康被合肥市墩派出所民警在合肥市蜀山区海亚当代小区抓获，后临时羁押于合肥市看守所，同月26日离所。 2019年10月28日,被告人何健主动向安义县公安局扫黑队投案。 2019年11月4日，杭州市公安处杭州东站派出所民警根据信息研判发现被告人朱宗鑫暂住于杭州市江干区，在未透露案情的情况下，电话联系朱宗鑫需向其核实情况，朱宗鑫表示可以到附近派出所配合民警工作，也可以在原地等候。尔后，民警到达指定地点将朱宗鑫带回派出所审查，并于同日临时羁押于杭州铁路公安处看守所，11月8日出所。 2019年11月5日，被告人位士冲主动向合肥市公安局西园派出所投案，后被临时羁押于合肥市看守所，同月8日出所。 （14）人口信息登记表，证实：被告人施慧江、何康、朱宗鑫、位士冲、王斌、闫爽、姜勇健、黄迪、何健均已达刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 （15）河北省唐县人民法院（2011）唐刑初字第180号判决书一份，证实：2011年12月8日，被告人王斌因犯故意杀人罪，被河北省唐县人民法院判处有期徒刑六个月。 （16）安义县公安局安公（刑）扣字［2019］10856号、11012号扣押决定书、扣押清单，证实：2019年11月2日，安义县公安局将被告人施慧江持有的车牌号为皖Ａ×××××宝马牌Ｘ5汽车一辆、皖Ａ×××××雪铁龙Ｃ4Ｌ白色轿车一辆予以扣押。 （17）安义县公安局扣押清单，证实：2019年10月24日，安义县公安局将被告人何康持有的黑色苹果XS、金色苹果6手机各一部、银行卡九张（尾号分别为4059、7461、6380、8855、6472，其中账户名为何健的银行卡尾号分别为2189、4219、6012、4307），林智群持有的VIVOX9S手机一部，郑凡宇持有的黑色苹果X手机一部，王斌持有的蓝色小米手机一部，黄迪持有的黑色小米S8手机一部予以扣押。 （18）安义县公安局安公（刑）扣字［2019］13306号、11176号、10194号、10202号扣押决定书、扣押清单，证实：2019年10月18日，安义县公安局将被告人闫爽持有的黑色苹果8手机一部、被告人姜勇健持有的黑色苹果11手机一部及被告人何健持有的白色苹果6手机一部予以扣押。11月5日，安义县公安局将被告人位士冲持有的银色苹果5手机一部予以扣押。11月7日，安义县公安局将被告人朱宗鑫持有的联想E42黑色笔记本一台，黑色、白色苹果手机各一部予以扣押。10月18日，安义县公安局将予以扣押。 （19）机动车销售发票、完税证明，证实：扣押在案东风雪铁龙小车一辆，系施慧江于2013年9月18日购买，价税合计12.64万元。 （20）汽车销售合同、发票、完税证明、交易流水及常住人口信息、结婚证，证实：扣押在案的宝马1997CC越野车一辆，系施慧江于2018年5月21日在合肥宝利丰汽车销售公司购买，价税合计61.72万元。其中车辆购置税为5.63万元。 同日，被告人施慧江的岳父何某2通过尾号为7875的中国农业银行账户向合肥利丰公司支付27.3万元，向合肥市国家税务局支付5.63万元，共计支付32.93万元。 上述证据，均经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。 （二）非法拘禁罪 2017年2月27日，被害人王某2通过“今借到”借贷平台向何康借款1300元，扣除“砍头息”300元及中介费100元后，王某2实际收到900元，双方约定在2017年3月5日还款1300元。借款到期后，王某2未按期归还并把何康拉黑，何康打电话向王某2父亲王某7催收未果并发生口角。 2017年6月18日晚，被告人何康、施慧江、位士冲、朱宗鑫、纵少祥与张某3等人在合肥市奥斯卡酒吧喝酒，后施慧江、何康及其女朋友先行离开。到家后，何康在其微信群发现王某2向群里其他成员借款，便心生怒气，以同意借款给王某2但需签订线下借款合同为由，将王某2骗至合肥市丹凤朝阳妇科医院门口见面，随后打电话给施慧江、纵少祥等人要求一同前往催收。 次日凌晨1时许，施慧江驾驶皖Ａ×××××白色雪铁龙小汽车接到何康后来到丹凤朝阳妇科医院门口，在酒吧喝酒的位士冲、朱宗鑫、纵少祥、张某3也打车赶来与施慧江、何康会合。随后，何康与朱宗鑫、纵少祥三人在约定地点强行将王某2带上施慧江的小车内，并押至合肥市蜀山区清溪公园，位士冲与张某3打车随后。在车上，何康等人将王某2银行卡、身份证、手机等随身物品搜走并殴打了王某2。到清溪公园树林后，施慧江、何康、纵少祥、朱宗鑫、位士冲采取辱骂、罚跪、皮带抽打、扇耳光、电棍电击等方式侮辱、殴打王某2；在王某2被皮带套住脖子遭围殴时，何康还用手机录制视频发送微信朋友圈。半小时后，为防止王某2逃跑，施慧江、何康等人又将王某2强行带至合肥市城市之家酒店，朱宗鑫与位士冲根据何康要求轮流看管王某2，且禁止王某2睡觉。施慧江、纵少祥、张某3相继离开宾馆。何康洗完澡后返回宾馆睡觉。 19日9时许，何康、施慧江来到房间，逼迫王某2签署一张向何康借款一万元的借条，并打电话向王某2母亲催讨。11时许，施慧江、何康、朱宗鑫、位士冲带着王某2离开酒店时，王某2用力挣脱控制后抱住加油站的柱子大喊“救命、救命”，随后双方被民警带至五里墩派出所协商处理，双方在派出所僵持未果后各自离开。 2019年11月4日，被告人纵少祥经合肥市公安局西园派出所传唤归案，并临时羁押于合肥市看守所。同年11月8日被安义县公安局刑事拘留，归案后如实供述了自己的犯罪事实。 另查明，在本案审理过程中，被告人何康、位士冲的家属分别代为赔偿被害人王某2经济损失5000元和4000元，王某2出具谅解书表示对何康、位士冲的行为予以谅解。 上述事实，有公诉机关向法庭举证，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 1、合肥市墩派出所接处警登记表，证实：2017年6月19日11时44分至12时许，该派出所两次接警并出警后，将王某2和何康带回派出所协调处理。 2、合肥市公安局抓获经过说明及合肥市看守所羁押证明，证实：2019年11月4日，被告人纵少祥经合肥市公安局西园派出所传唤归案，并临时羁押于合肥市看守所，11月8日出所。 3、证人张某3的证言，证实：2017年6月19日凌晨，其与位士冲（“小六”）、合肥市公安局刑警队辅警纵少祥、何康等人在合肥市奥斯卡酒吧喝酒时，位士冲说要去抓一个欠钱不还的人，询问其要不要去。其表示同意后，与位士冲、纵少祥打车前往火车站，并在一家名为“老乡鸡”的快餐店内等候，期间，其去了一趟洗手间。等他从洗手间出来时，位士冲告诉其人已经被带走了，随即，其与位士冲打车来到合肥市蜀山区的清溪公园，往公园里走了约一百米，其看见位士冲、纵少祥、何康和其他两个不认识的人轮流对王某2扇耳光，用脚踹王某2的肚子和后背，其中，纵少祥打的最凶。他们还将王某2的上衣脱掉，纵少祥用皮带对王某2进行抽打，还将王某2的头往树林旁边的池塘里按，持续约半小时后，王某2被带走了。凌晨二、三时许，其和位士冲就打车到了一个旁边有加油站的宾馆，当其到达宾馆门口时就和位士冲等人分开到附近的网吧上网了，在上网的时候，位士冲让其先行离开，最后其就回家了。 4、证人赵某3的证言，证实：2017年6月的一天晚上，何康将一条王某2头上身上有水，脖子套了一条皮带，且跪在地上喘着粗气的视频发给其，并问其是否认识王某2。其当时在普融网吧当网管，王某2经常在其网吧上网，其加了王某2微信。次日，其去上班时看见王某2又在上网，但脸上有一些红肿，精神很差。当天白天，何康又发了一条王某2在一个房间里写字的视频给其。具体什么情况，其不记得了。 4、证人胡某的证言，证实：其儿子王某2告诉其，他被催债的人殴打过，还被电棍电击过。 5、被害人王某2的陈述，证实：2017年2月，其系安徽省巢湖学院大四学生。因无钱消费，经人介绍，遂在网上贷款。2月27日，其向何康借1300元，扣除利息300元和中介费100元，实际到手900元，借期7天，并在“今借到”平台上与何康签订了一笔5000元的借款协议。后因欠款到期未还，何康打电话让其父亲王某7归还欠款1300元，并辱骂其父亲，最终其父亲未替其偿还欠款。 同年6月19日凌晨，因无钱消费，遂又在网上借款。此时，何康骗其可借3万元且利息很低，但要求线下面签合同。其同意后，二人约在合肥市丹凤朝阳妇科医院门口见面。当其在路口等待时，三男子强行将其带进一辆白色轿车。何康一伙人开始对其进行搜身，并将其随身物品扣押，何康和坐在其左右两边的男子分别扇了其几个耳光，并商量将其带到何处继续殴打。当车子行驶至清溪公园附近时，其自知会被挨打，一下车就推开何康逃跑，跑了几十米后仍被抓住，随后，何康一伙人采取对其扇耳光、用拳头殴打其头背部，并强行将其带进小树林。在小树林里，何康等人让其跪在地上，继续殴打其头背部，扇其耳光，随后赶来的几个人也对其拳打脚踢，其中一个辅警打的最狠，还用电棍电击其背部，持续二十多分钟后，何康开始用皮带套住其脖子，并对其拍摄视频，将视频发到微信群和微信朋友圈。随后又强行将其带到附近的一个宾馆内，其他三人离开，留下何康、“小朱”、“小六”三人在宾馆看着。19日凌晨三时许，何康要求其想办法还钱，“小朱”和“小六”将其夹在中间睡觉，期间，“小六”认为其说话语气不好，扇了其几个耳光。19日8时许，何康和“老白”来到房间，逼迫其写一张欠款一万元的借条后，就将其带出宾馆，声称要到其家里催讨欠款，其挣脱了何康等人，跑到加油站用力抱住加油站的柱子喊“救命”，巡警问了一下情况就离开了。随后，不知道谁报警了，五里墩派出所的民警来了，就将其与何康等人带到派出所进行调解，何康在民警的要求下将其随身物品还给了其，双方在调解室待至下午四时许，各自离开。 6、被告人施慧江的供述与辩解，证实：2017年年中的一天晚上，何康告诉其有一个叫王某2的人欠钱不还，他以要面签借条为由将王某2骗出来了。其就驾驶车牌号皖Ａ×××××的白色雪铁龙轿车搭载何康来到合肥火车站边上的一家网吧附近，随后，朱宗鑫、位士冲及何康的同学也到此会合。凌晨1时许，王某2被何康、何康的同学抓到其车内。上车后，其就问去哪里，何康的同学说安徽警官职业学院附近没有监控，让其往那边开。朱宗鑫和位士冲打车紧跟随后。当其到达清溪路附近的树林旁时，何康和他同学就将王某2拖下车，因此地不能停车，其就将车子调了个头，当其到树林找何康的时候，何康的同学就用手在扇王某2的耳光，何康还用了其车里的电棍电击王某2。后来，其与位士冲就劝何康不要打人，报警即可，其就站在旁边抽烟。约半小时后，王某2就被带到一家酒店去了，其停好车后在酒店大堂与何康他们碰面后就回家了，其他四人将王某2带到酒店房间去了。早上9时许，其来到酒店二楼，当时王某2、何康、朱宗鑫、位士冲等人在房间吃饭，其又劝何康报警，何康就报警了。随后就将王某2带下楼了，王某2到楼下后就大喊“救命”，两个民警驾驶一辆警车过来询问情况，王某2想离开，但何康一直抓着不放，最后都被民警带去派出所处理了。民警让何康王某2在调解室自行协商，约一两个小时后，双方出来了，具体怎么协商的其也不清楚。 几个月后，何康将其对王某2催收的画面录了视频发在朋友圈了，视频显示王某2跪在地上，脖子上套了一根皮带，皮带一头被何康牵着，何康还念叨“欠我何康的前不还是吧，我的钱是那么好借的吗？...” 7、被告人何康的供述与辩解，证实：2017年2月27日，其向王某2放贷1300元，事先扣除300元利息后，实际到手1000元，借款时间7天,并在“今借到”签订了借款合同，后王某2到期未归还，且联系不上王某2。同年6月份一天的凌晨，其与施慧江、朱宗鑫、位士冲等人在合肥奥斯卡酒吧喝酒。其与女朋友先行回家，不久，其在微信群看见王某2在群里向其他人借款，其非常气愤，并重新添加了王某2的微信，以需要面签借款合同为由将王某2骗出来见面。王某2表示同意，并告诉了其所在位置。其就打电话联系施慧江一起对王某2进行催收。凌晨1时许，其打车来到施慧江家与施慧江一起到合肥市瑶海区火车站附近网吧门口找王某2，同时，其还打电话联系在酒吧喝酒的朱宗鑫、位士冲他们，当时朱宗鑫、纵少祥及位士冲及其同事一起打车来到火车站。见到王某2后，其和纵少祥强行将王某2带上车，在车上，纵少祥打了王某2几个耳光，并告诉其去清溪公园那里没有监控，去清溪公园。位士冲及其同事打车紧跟随后。一下车，王某2就将其推倒撒腿就跑，朱宗鑫追上去把王某2带回来了，其六人就押着王某2往公园的小树林走，途中，纵少祥又打了王某2几个耳光，朱宗鑫还打了王某2的头部、脖子，其也用巴掌打了王某2的头部、背部。其担心王某2再次逃跑，解下自己腰上的皮带，用皮带套住王某2的脖子，其一手牵着皮带一端，施慧江等人抓着王某2的手强行拖到公园的偏僻处，其再次用巴掌殴打王某2背部，其与施慧江、朱宗鑫、位士冲围着王某2辱骂，并让王某2跪在地上，其用手机给王某2录了两段视频，其边录边说“逮到骗贷客户王某2，认识他的老板都来看看他现在什么狗样子...”“欠我何康的钱不还是吧，我的钱有那么好借吗...”。持续约半小时后，其六人押着王某2到城市之家酒店后，施慧江、纵少祥和位士冲的同事先离开了。当晚其与朱宗鑫、位士冲三人押着王某2在宾馆里面，其担心王某2逃跑，就让王某2坐在最里面的一张床，不还钱不准王某2离开。第二天上午11时许，其逼迫王某2写了一张欠款一万元的借条后，就将王某2带下楼了，一下楼王某2就挣脱控制，跑到旁边的加油站抱着一根柱子大喊“救命、救命”，路人听到王某2喊叫后纷纷过来围观，恰好附近巡逻的民警来了，将其几人均带到派出所处理了。当时在派出所待了两、三个小时后，就各自离开了。 在对王某2催收的时候，施慧江从车上拿了一根电棍，其用电棍电了王某2，其打完王某2后，施慧江将电棍带走了。 8、被告人纵少祥的供述与辩解，证实：2017年6月份的一天晚上，其与何康、施慧江、朱宗鑫、位士冲、张某3等人在酒吧喝酒。10时30分许，施慧江、何康提前离开。随后，有人说何康叫他们帮忙抓一个欠他钱不还的客户，其与朱宗鑫、位士冲三人打车从酒吧到了站西路附近的“老乡鸡”餐厅等何康。十几分钟后，何康和施慧江来了，并指示其和朱宗鑫、位士冲，当王某2出现时就将他抓到车上。何康和施慧江指着王某2说“就是他”，何康就带着他们几个人强行将王某2带上车了。当时是施慧江开车，何康坐在副驾驶室，其和朱宗鑫夹着王某2坐在后座，何康提议到清溪公园去，之后就到了清溪公园，刚下车，王某2突然推开何康跑了，其与何康等人就赶紧追上去把王某2抓住，抓回来之后就对着王某2进行殴打，随后将王某2拖到公园深处偏僻无监控的地方继续进行殴打，并围着王某2拳打脚踢，其用手扇了几巴掌后，何康用电棍电了王某2前胸肋骨处几下，王某2就倒地了，朱宗鑫和位士冲就将王某2扶起来，何康用皮带套住王某2的脖子，并用手牵着皮带的一端，逼着王某2跪在地上，将王某2拖行了几米，何康还拿出手机对王某2进行录像，边录边说“王某2被逮住了，还有没有欠他钱的老板，各位老板来看看”。约半个小时后，何康让其先回家，其他人会将王某2带到酒店去，之后其就离开了。 9、被告人朱宗鑫的供述与辩解，证实：2017年6月份的一天晚上，其与何康、位士冲、位士冲的朋友“小胖”、纵少祥在合肥市奥斯卡酒吧喝酒，何康中途提前离开。期间，纵少祥说何康逮到一个欠钱不还的人在火车站附近，让其四人一起过去。其四人就打车来到火车站附近的“老乡鸡”快餐店等。十几分钟后，纵少祥说人已经上车了，其和纵少祥就来到施慧江车上，并将王某2夹在中间坐在车子后牌。在去××公园××路上，王某2被打了。到清溪公园后，王某2一下车就将其、何康推倒在地准备逃跑，但被其和纵少祥抓住了，其就将王某2踹倒在地。随后位士冲和“小胖”打车来到清溪公园。在公园的树林，纵少祥、何康、施慧江、位士冲对王某2拳打脚踢，还将王某2的皮带抽出来打了王某2。过来一会儿，何康等人带着王某2出来，当时王某2手上有土，何康他们就在警校门口的小卖部给王某2买了一件白衬衫和一瓶水，并让王某2换好衣服，之后将王某2带到了清溪路市政加油站边上的城市之家宾馆里。到宾馆后，其与何康、施慧江、位士冲让王某2先睡觉，第二天再谈还钱的事。随后，其与位士冲就在房间睡觉。天亮后，施慧江来了，就与何康在房间里和王某2谈还钱的事，还让王某2打了一张欠条。下楼后，王某2在加油站边上大喊大叫“打人了、打人了”，然后有人报警，民警到现场后把何康和王某2带到派出所了，其与施慧江、位士冲也赶到派出所，并在派出所待了两三个小时后，就各自离开了。 其在追王某2的时候踹了王某2屁股一脚，并把王某2踹倒在地。之后其就没动手了，“小胖”也没动手，其他人都动手打了，但怎么动手的记不清了。在公园殴打王某2后，担心王某2跑掉，就去宾馆开了个房间看着他，等天亮了再解决。 10、被告人位士冲的供述与辩解，证实：2017年6月份的一天晚上，其与何康、朱宗鑫、施慧江、张某3、纵少祥等人在宁国路奥斯卡酒吧喝酒，何康说有个欠他钱不还的被找到了，叫他们一起过去，何康与施慧江就先行离开。过了一会儿，何康让他们到一个地方等，其就和张某3、纵少祥、朱宗鑫打车到了一家“老乡鸡”餐厅等。十几分钟后，施慧江的车停在路边，王某2已坐在施慧江车子的后排，随后纵少祥和朱宗鑫也上了施慧江的车，其和张某3就打车前往清溪公园。在清溪公园的小树林里，王某2蹲在地上，纵少祥用手拽着王某2头发，另外一只手不断扇他脸；何康一脚把王某2踢倒在地，王某2也在地上用脚踢，其与朱宗鑫、何康、纵少祥就冲上去围着王某2进行殴打，其还用脚踩在王某2腿上，用手殴打王某2身体上部。何康、纵少祥还用皮带套在王某2脖子上，让王某2跪在地上，并拍摄视频，何康边拍边说“逮到王某2欠钱不还...”，之后某把王某2拖到河边，让王某2头悬空在河边上，纵少祥说“是不是要给你冲凉啊”，王某2吓得不敢说话。约30分钟后，何康担心王某2逃跑，提议将王某2带到宾馆看起来，随后其和纵少祥等人把王某2带到了城市之家宾馆里，并王某2待在右边一个房间里，其与何康等人就在外面商量看着王某2一事，最后决定将其与朱宗鑫留在宾馆看着王某2。何康、施慧江、纵少祥、张某3先行离开。当晚，何康洗完澡回到宾馆，并要求其和朱宗鑫好好看着王某2，不能忘王某2睡觉。整个晚上都按照何康的意思不让王某2睡觉，防止王某2逃跑。当晚，其和朱宗鑫轮流看着王某2，发现王某2要睡觉，就用手拍打王某2，不让王某2睡觉。天亮后，其在前台退房，何康等人就把王某2带出宾馆，忽然，王某2就抱在加油站的一根柱子上大喊大叫，随后派出所民警就把王某2、何康带到派出所，双方在派出所呆了一个多小时后各自离开了。 其没注意施慧江是否动手打了王某2，但施慧江带了一根电棍去现场。张某3就在旁边看着，全程没有动手打人。 11、安义县公安局指认现场笔录、指认照片及指认示意图，证实：经安义县公安局组织经公安机关组织指认，被告人位士冲、纵少祥均指认出殴打被害人王某2的地点位于合肥市蜀山区米靠近池塘的位置。位士冲还指认，王某2被囚禁的地址位于贝壳酒店（更名前为城市之家酒店）。 12、安义县公安局辨认笔录、被辨认人照片及身份信息，证实：经安义县公安局组织辨认，被害人王某2于2019年11月3日在见证人韩某2的见证下，先后从侦查员事先准备的10张不同男性正面免冠照片中辨认出何康、“老白”（施慧江）、“小朱”（朱宗鑫）、纵少祥系非法拘禁其本人的人，其中纵少祥是打自己最狠的那个人。 13、被害人王某2罚跪视频，证实：视频中，被害人王某2双膝跪地，脖子上被套了一根皮带。 14、借条一张，证实：王某2签署了一张落款为2017年3月23日的借条，借款金额10000元，借款期限自2017年3月23日至5月23日止，出借人何康。 15、被告人纵少祥的人口户籍信息登记表，证实：被告人纵少祥已达完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 16、安徽省合肥市包河区人民法院（2019）皖0111刑初133号刑事判决书一份，证实：2019年1月25日，被告人纵少祥因犯危险驾驶罪，被安徽省合肥市包河区人民法院判处拘役三个月，缓刑六个月，罚金人民币八千元。 17、安义县公安局安公（刑）扣字［2019］11240号扣押决定书、扣押清单，证实：2019年7月19日，安义县公安局将被告人纵少祥持有的金色苹果7PLUS手机一部予以扣押。 18、收据、谅解书，证实：案发后，被告人何康、位士冲的家属分别向被害人王某2支付补偿金5000元和4000元，王某2出具谅解书表示对何康、位士冲的行为予以谅解。 上述证据，均经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。 第二部分，被告人施慧江、郑凡宇、林智群敲诈勒索犯罪事实 （一）被告人郑凡宇敲诈勒索犯罪事实 2017年10月至2019年8月间，被告人郑凡宇通过网贷平台向被害人违法放贷后，在被害人借款逾期时，采取电话短信“轰炸”、发送暴力催收视频、淫秽照片等方式，对借款人及其亲友施压、骚扰、威胁，以收取“续期费”、“逾期费”等费用为由，单独或伙同被告人施慧江勒索赵某1、张某1、周某1、余某1四名被害人非法债务共计185748元。其中，施慧江伙同郑凡宇勒索赵某1非法债务21550元。 1、勒索被害人赵某121550元犯罪事实：2017年10月，被害人赵某1通过网贷平台向被告人施慧江借款多次，最终无力偿还。施慧江便让赵某1向被告人郑凡宇借款。同年10月30日至2018年3月16日，赵某1先后向郑凡宇借款四次，双方通过“存证云”平台签订了借款合同，扣除“砍头息”（本金的30%），赵某1实际收到借款共计27400元。自2017年11月1日至2018年3月18日，赵某1通过微信、支付宝向郑凡宇还款共计48950元。 期间，赵某1因借款到期没有及时偿还，郑凡宇通过打电话威胁赵某1将会采取电话短信“轰炸”、收取高额逾期费等方式，索取赵某1逾期费、续期费等非法债务共计21550元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人赵某1的陈述，证实：在其向施慧江借款的过程中，因还不上施慧江的欠款，施慧江就推荐其向郑凡宇借款，其“存证云”平台上有几张与郑凡宇的借款合同，根据借款合同和支付宝微信转账记录显示：2017年10月30日，其向郑凡宇借款7500元，扣除2500元“砍头息”，实际到手5000元，11月5日还款。郑凡宇于2017年10月30日14时12分通过支付宝转给其5000元，之后也还清了该笔借款。2018年3月13日，其向郑凡宇借款9600元，扣除4000元“砍头息”，实际到手5600元，3月14日还款，逾期一天的利息是1600元。3月14日，其支付逾期费用1600元给郑凡宇。2018年3月17日，其向郑凡宇借款9600元，扣除4000元“砍头息”，实际到手5600元，3月17日还款。从2018年3月4日到17日，其陆续通过微信和支付宝还款共计19200元给郑凡宇，将上述两笔9600元的借款还清。在其向郑凡宇借款实际到手有15600元左右，还款共计有35000多元。 借款到期前，郑凡宇就会打电话威胁其及时还款或者续期，或者要求其提前还款，不然就轰炸其通讯录联系人。此时，其就会续期借款，续期费用是和借款事先收取的利息一样多的。其都会按期还款，尽量避免逾期，逾期的话也会按照要求缴纳逾期费用。其和郑凡宇的微信、支付宝转账记录都是借贷关系。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人郑凡宇、赵某1微信、支付宝转账记录及被害人赵某1提供的微信、支付宝转账截图，证实：被告人郑凡宇于2017年10月30日至2018年3月16日，通过支付宝向被害人赵某1转账共计27400元。 2017年10月31日至2018年10月18日，赵某1通过微信、支付宝向郑凡宇转款共计48950元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据及被害人赵某1提供的借款合同四份，证实：被害人赵某1与被告人郑凡宇在“存证云”平台签订的借款合同情况及内容。 2、勒索张某19000元犯罪事实：经被告人王传志介绍，2017年8月至11月间，被害人张某1向被告人郑凡宇陆续借款，扣除“砍头息”等费用后，实际收到郑凡宇借款共计7000元。。至2017年12月1日，张某1通过微信、支付宝还款共计10000元。 在上述借款期间，被告人郑凡宇通过采取发送暴力催收视频、推荐其他放贷人员借款等方式向张某1索取高额利息、逾期费等非法债务共计3000元。 另查明，在张某1无力偿还郑凡宇借款时，郑凡宇明知被告人施慧江实施“套路贷”行为，仍推荐张某1向施慧江借款。施慧江通过采取电话短信“轰炸”等方式向张某1索取非法债务共计6000元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人张某1的陈述，证实：2017年3月，其因缺钱还赌债遂在“同信缘”平台申请借款，许强联系并添加了其微信。其陆续向许强借款一万多元，后无法偿还，许强介绍其向王传志借款，其将向王传志借的钱归还了许强的欠款后又无法偿还王传志的借款，王传志又介绍其向郑凡宇借款，其通过“以贷还贷”的方式借款后，最终，郑凡宇推荐其向施慧江借款。 其向许强、王传志、郑凡宇、施慧江等人借款时，提供了本人手持身份证正反面照片、手机号、家庭住址、芝麻分、学信网账号密码、QQ备份通讯录联系人、通话记录、大学辅导员姓名电话、寝室室友的姓名电话，他们审核后通过后放款。其向许强、王传志、郑凡宇、施慧江的借款都有续期过，续期费和“砍头息”一样，如借款3000元，实际到手2100元，“砍头息”900元，借款7天，续期一次的费用是900元，延长还款期限7天。施慧江的逾期费是借款本金20%一天。其借款逾期后，施慧江通过“轰炸”其手机通讯录联系人向其进行催收过。借款逾期后，郑凡宇还发送他们向别人催收的暴力视频，告诉其不还款就是像视频里的人一样的下场，其当时还是学生，出于心理恐惧就不断地借款还钱给他们。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人郑凡宇微信、支付宝转账记录，证实：被告人郑凡宇与施慧江敲诈勒索被害人张某16000元的事实。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据，证实：2017年11月26日，被害人张某1与被告人郑凡宇在“存证云”平台签订的借款合同情况及内容。 3、勒索周某159900元犯罪事实：2017年9月，因日常消费需要，被害人周某1通过百度贴吧发布借款的帖子，被告人郑凡宇看见后主动联系周某1，并表示可以借款。同年10月14日至11月3日间，周某1在郑凡宇处陆续借款，扣除30%的“砍头息”等费用后，实际收到郑凡宇借款共计15100元。至2017年11月5日，周某1通过微信、支付宝还款共计34700元。 在上述借款期间，郑凡宇通过将要采取电话短信“轰炸”、推荐其他放贷人员借款等方式收对周某1进行施压、恐吓、威胁，勒索周某1高额利息、逾期费等非法债务共计19600元。 另查明，在周某1无力偿还郑凡宇借款时，郑凡宇明知被告人施慧江实施“套路贷”行为，仍推荐周某1向施慧江借款用于偿还其欠款。施慧江通过采取电话短信“轰炸”等方式向周某1索取非法债务共计40300元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人周某1的陈述，证实：2017年9月，其在百度贴吧发了需要借款的帖子，不久，郑凡宇回复其可以借款，二人相互添加微信后，其在微信上表示要借款2000元，并按郑凡宇要求提供了其手机号码、身份证正反面照片、网贷平台还款记录截图等信息，郑凡宇审核通过后告知其可以借款，并告知其借款2000元，借款7天要收取30%的利息，实际到手1400元。其同意后在一个平台上签订了借款协议，郑凡宇即向其放款。之后其又陆续向郑凡宇借款，还不上了之后，郑凡宇收取了其逾期费，最后见其确实还不上借款了，郑凡宇一开始是以“爆”通讯录威胁其还款。在多次催收无果后，郑凡宇就告诉其到别人那里借钱来还他的钱，并介绍了施慧江向其放贷。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人郑凡宇微信、支付宝转账记录，证实：2017年10月14日至11月3日，被告人郑凡宇通过微信、支付宝向被害人周某1转款共计15100元。 2017年10月20日至11月5日，周某1通过微信、支付宝向郑凡宇转款共计34700元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据，证实：2017年10月30日，被害人周某1与被告人郑凡宇在“存证云”平台签订的借款合同情况及内容。 4、勒索被害人余某195298元犯罪事实：2018年12月至2019年8月间，被害人余某1通过“借贷宝”“存证管家”“存证云”等平台向被告人郑凡宇借款多次，扣除“砍头息”等费用，余某1实际收到借款共计410202元。自2018年12月12日至2019年8月27日止，余某1通过微信、支付宝、银行向郑凡宇还款共计505500元。 在上述借款到期后，郑凡宇通过打电话、发送暴力视频、淫秽照片等方式向余某1及其母亲索取高额利息、逾期费等非法债务共计95298元。。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人余某1的陈述，证实：2018年12月，其因急需用钱，遂向郑凡宇借款。其根据郑凡宇要求提供了本人手持身份证正反面照片、手机号、工作地址、父母姓名和电话、ＱＱ备份手机通讯录助手、电信手机号服务密码等，郑凡宇收到上述信息后再向其放款。根据其微信转账记录显示：其向郑凡宇的第一笔借款时间是2018年12月11日，借款3000元，实际到手2000元，借款时间6天，每天还500元。之后陆陆续续向郑凡宇借款。其向郑凡宇的借款是在“借贷宝”“有凭证”“存证管家”上签订的借款合同。根据其“存证管家”平台显示，其和郑凡宇有22笔借贷记录，其向郑凡宇借款285690元，实际到手15、6万元左右。还有18、9万元的借款是没有签订借款协议的，利息也是40%的砍头息，借款时间6天左右。其和郑凡宇的借贷方式有三种：一种是过桥的，借一天利息10%，事先扣除10%的借款利息；第二种是借款5天，事先扣除30%的利息，每天还本金及利息的20%，比如借款9600元，实际到手6400元，借款时间5天，每天还9400元的20%;第三种是借款五天，事先扣除借款本金30%的利息，借款到期之后一次性还清借款本金和利息，比如借款9600元，实际到手6400元，事先扣除2200利息，借款时间五天，五天后某款9600元。 借款到期时，郑凡宇会通过微信联系其还款或续期，如果其不续期也不还款，会收取逾期费，过了还款当天中午12点，逾期一小时1000元。所以其都会及时还款或续期，续期一次的费用和借款事先扣除的利息一样多。郑凡宇还经常发一些淫秽色情照片、暴力视频，聊天记录威胁其，告诉其不还钱就是视频、照片里的人的下场。郑凡宇威胁过其母亲，声称不还钱就轰炸其通讯录。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人郑凡宇微信、支付宝转账记录及被害人余某1提供的微信、支付宝转账截图，证实：2018年12月11日至2019年8月27日，被告人郑凡宇通过微信、支付宝向被害人余某1转账共计410202元。 2018年12月12日至2019年8月27日，余某1通过微信、支付宝向郑凡宇转账共计505500元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“借贷宝”平台数据及被害人余某1提供的借款合同十六份，证实：被害人余某1通过“存证云”与被告人郑凡宇签订的借款合同情况。 上述犯罪事实，还有经庭审举证、质证并认证下列证据证实： （1）被告人郑凡宇的供述与辩解，证实：其于2017年4月至9月从事线下放贷，赚了两万多元，于2017年9月至2018年4月从事线上放贷。2019年5月至9月，其又开始网上放贷。其有两个微信账户，分别是ｚｈｅｎｇｆａｎｙｕ10086（2019年9月被封号）、ｓｉｙｅ96666（9月之后使用该号），支付宝账户是24×××08，建设银行卡号62×××00。 2017年9月，其通过一个客户认识了施慧江，后又通过施慧江认识了钟逸希、林智群和李超。施慧江让其投钱到林智群放贷，其和钟逸希就各自投了钱给林智群，其投了10万元给林智群，实际只给了林智群8.5万，投资后的第一天，林智群就转给其2万分红，第二天又收到了2万元，在之后的几个月内，林智群陆续把剩余的4.5万元本金还给了其。 在此之后，其通过李东认识了顾加为，顾加为把其拉进“大猩猩中介”群里，这个群里有几百个从事放贷的和一些中介，其在网上放贷客户几乎都是从这个群里挑出来的。其从事的这个网络借贷是短期借贷，周期7到15天。“大猩猩中介群”里面的中介会将其微信推给客户，客户需要借贷就会添加其微信，在微信里向其提出借款，其再询问客户需要借贷的金额。其会告诉客户要事先扣除“砍头息”（借款金额的30%）。如果客户到期还不上钱，可以向其申请延期，延期费用是借款总额的30%，延期期限7天。如果客户到期不进行延期，也没有支付延期费，其就会对客户进行“催收”。其催收的方式是“爆”客户的通讯录，将借款人借款的事情“爆”给通讯录里面的人，打电话联系借款人父母，告诉他们借款人借了网络贷款，要他们还钱，有时还会编辑短信，群发借款人的通讯录。“催收”的过程中有过威胁的词语和语气，目的就是要让借款人的亲朋好友知道他的借款情况，并通过这种方式逼迫借款人及时还款。 在客户借贷之前，其会要求客户上传他的手机通讯录、父母信息、父母联系电话、紧急联系人联系方式及姓名、配偶（对象）的姓名及联系方式等信息，并让客户手持身份证拍照传给其。其还会要求客户到“同心缘”平台注册，通过这个平台查询该客户的借贷信息，是否有借贷历史，当前借贷总额和逾期情况。通过这些步骤，其对客户的借贷资质进行审核，审核通过后就会进行放贷。其每次放贷，都会让客户到支付宝“存证云”、微信“同信缘”“借贷宝”等电子平台填写一份借款协议，这是放贷行业的“行规”，基本都是这样做的。协议内容有客户的借款金额、还款时间、利息等信息。比如协议上的借款金额是3000元，但是实际到手金额是2100元，协议上借款利息为年利息24%或0%，借款期限为7天到15天。实际借款利息与协议借款利息相差这么多是因为国家允许的最高利息就是年利息24%，不能填比这个高的利息。我每次放贷给客户，都要客户填写这样一份电子协议。签订电子协议，主要是其可以通过协议向客户家人要求还款，也可以通过法院起诉要求客户还款，对放贷的客户是一种心理压力，对放贷的人是一个保障。 其放贷过的人太多了，印象中的借款人有余某1、陈某、潘某等人。其主要通过微信和支付宝等方式进行放贷。其放贷给客户的钱也记不清了，以其微信、支付宝转账记录为准。其至少赚了十五到二十万元。其通过放贷赚的钱买了一辆奔驰小轿车（首付2万元），车牌号闽Ｂ×××××，登记在其母亲王某8名下，日常使用也是其母亲，剩下的都日常花销掉了。其没有房产、车辆及其他资产。其认罪认罚且愿意接受处罚。 （2）被告人郑凡宇的手机取证报告，证实：1、郑凡宇手机内有200余条辱骂他人的台词。2、郑凡宇使用ps淫秽图片、侮辱短信向借款人进行催收。 （3）武汉市公安局江夏区分局出具的到案经过，证实：2019年10月11日，被告人郑凡宇被武汉市公安局江夏分局民警在武汉市江夏区抓获归案。 （4）仙游县公安局出具的被告人郑凡宇户籍证明，证实：被告人郑凡宇于1996年4月21日出生，已达完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 上述证据，均经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。 （二）被告人林智群敲诈勒索犯罪事实 2018年4月至5月间，被害人谭某通过“存证云”等借贷平台，向被告人林智群陆续借款多次，扣除“砍头息”等费用后，谭某实际收到借款共计5200元。自2018年5月1日至9日，谭某通过微信、支付宝向林智群还款共计11000元。 在上述借款到期前后，林智群通过采取肆意认定违约、电话短信“轰炸”、发送侮辱短信等方式，向谭某索取高额利息、逾期费等非法债务共计5800元。 2019年12月22日，安义县公安民警在福建省三明市将乐县将被告人林智群抓获归案，归案后如实供述自己所犯罪行。 上述事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）安义县公安局抓获经过说明，证实：2019年12月22日，安义县公安民警在福建省将乐县将被告人林智群抓获，后带回安义县进行调查。 （2）将乐县公安局出具的被告人林智群户籍证明，证实：被告人林智群于1998年12月19日出生，已达完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 （3）被害人谭某的陈述，证实：其借贷时使用的微信号时ｔａｎｌｕ12345678，支付宝账号关联手机号136××××7967。2018年2月，其因实习期间没钱租房，经朋友介绍向林智群借款。其添加林智群微信好友后，林智群让其将身份证号、联系方式、手持身份证照片、手机通讯录、应急联系人、父母亲戚的姓名、联系方式、前往征信中心查询个人借贷信息截图等信息通过微信发送给林智群，林智群审核后说可以借款1000元，借款时间7天，到手650元，并称这是他们借贷行业的“行规”。7天后，其通过微信还款1000元，但是林智群没有接收，凌晨12点后说其逾期了，并要收取其预期费200元，其未回复。次日，林智群说其已逾期一天，要缴纳500元逾期费，其仍未理会。当天开始，其手机就被林智群爆了，电话无法正常接听，其被迫和林智群协商，最后要求其还款1500元，不然继续爆通讯录。其被迫同意后，林智群让其向一个叫李晋龙的人借款还他的钱。就这样，其不断的从林智群、李晋龙等人处借款偿还上一个人的钱。 2018年6月，其借款已达到了“天文数字”，其就告诉林智群无法偿还，林智群就开始爆通讯录，打电话骚扰其亲朋好友，威胁其要上门催收，其就将在外借贷一事告诉了家人，最后一次性向林智群还款共计49000元，把借贷的钱全部还清。 （4）被告人林智群的供述与辩解，证实：其是在2017年8月份左右的时候开始放贷的。客户大部分是施慧江推荐的，有一些是网贷中介推荐，加起来有几十个。借条都是在“速速借”“同信缘”“存证云”这些平台上打的。借条上的年利率都是选零，其会先扣除30%利息，再把钱转给客户，这就是实际到手的钱，至于借款金额和实际到手金额不同，利息也不一样，这都是网贷的行规。而且这样打借条，就可以让对方觉得这是合法的，也给了客户心理暗示，让他们知道欠钱而且打了借条，这样他们就会及时还款。 客户不还款，其会先发消息给对方，催他们还钱。其也拿过自己的手机打电话、发侮辱短信给客户及客户的亲朋好友进行催收，也用过网上的电话短信轰炸软件对客户和客户通讯录的人进行轰炸催收，其还会把这些软件轰炸时的照片视频发到朋友圈给客户看，让他们不敢逾期，不敢不还钱。其催收过的客户有谭某、肖明宇、王昊天、何晓、殷静、延思远、许丽萍、王乙钢、魏秋实等人。 其放了一笔1500元到手1000元的贷款给谭某，周期是一个星期，在“存证云”平台上打了借条。之后，谭某又陆续借了1500元到手1000元、5200元到手3200元。几天后，谭某和他父母坦白了网上借贷的事，就帮谭某还清了借款。其通过向谭某放贷和收取逾期费，赚了5800元。当时谭某的父母问2000元续期的事，其为规避利息过高问题，说2000元钱是资料管理费用。 2018年年底，其就没有再放贷了。其放贷总共获利七八万元，有的还了贷款，还有用于花销。其和郑凡宇、钟逸希、施慧江、何文俊、曾旗、李煌等人合伙对客户进行放贷过，也推送过客户给他们。其认罪认罚且愿意接受处罚。 （5）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人林智群微信、支付宝转账记录及被害人谭某提供的微信、支付宝转账截图，证实：2018年4月27日至5月3日，被告人林智群通过微信、支付宝向被害人谭某转账共计5200元。 2018年5月1日至9日，谭某通过微信、支付宝向林智群转账共计11000元。 （6）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据及被害人谭某提供的借款合同证实：2018年5月3日，被害人谭某与被告人林智群在“存证云”平台签订的借款合同情况及内容。 （7）谅解书，证实：被告人林智群的家属向被害人谭某代为退赔违法所得5800元，谭某出具谅解书表示对林智群的行为予以谅解。 上述证据，均经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。 第三部份，钟逸希、许强、陈天懋、寇文华、王传志、曾旗敲诈勒索犯罪事实 （一）钟逸希、许强敲诈勒索事实 2017年7月至2018年12月间，被告人钟逸希、许强通过网贷平台向借款人违法放贷后，在被害人借款逾期时，采取电话短信“轰炸”、发送侮辱信息、上门滋扰等方式，对借款人及其亲友施压、骚扰、威胁，以收取“续期费”、“逾期费”等费用为由勒索被害人。其中，钟逸希单独或伙同许强勒索王某1等十四名被害人非法债务共计350393.04元，许强勒索王某1等七名被害人共计81252元。具体犯罪事实分述如下： 1、勒索被害人王某150866.88元事实：2017年7月至2018年1月间，就读于南昌职业学院的被害人王某1通过“同信缘”等平台向被告人钟逸希陆续借款，扣除30%的“砍头息”等费用后，实际收到借款164472元。期间，王某1因借款到期无法偿还，钟逸希遂要求王某1向被告人许强、同案人曹春峰借款用于归还其个人的借款、高额利息等。王某1以“以贷还贷”的方式，于2017年10月至2018年1月间向许强多次借款，扣除“砍头息”等费用，王某1实际收到借款共计26000元。至2018年1月18日，王某1向钟逸希还款共计205838.88元，向许强还款共计35500元。 在上述借款到期前后，钟逸希、许强通过将要采取或采取电话短信“轰炸”、发送侮辱信息、上门滋扰等方式对王某1及其亲属进行恐吓、威胁，向王某1索取高额利息、逾期费和展期费等非法债务。至本案案发，许强索取非法债务共计9500元，钟逸希伙同许强索取非法债务共计50866.88元。 另查明，钟逸希于2019年7月18日被福建省龙岩市公安局凤城派出所民警抓获归案。2019年8月15日，许强经钟逸希及律师规劝，主动联系安义县公安局民警投案，安义县公安局民警于8月17日将许强带回安义接受调查。归案后，二被告人均如实供述了的自己的犯罪事实。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人王某1的陈述，证实：其就读于南昌职业学院，2017年7月，钟逸希添加其微信，并向其推荐贷款。同年7月26日，钟逸希通过支付宝借款给其2000元，并在“同信缘”平台签订了借款协议。7月30日，其通过支付宝还款3000元。之后以同样的方式向钟逸希借款和还款。当其还不上钟逸希的借款时，钟逸希就让其找许强借款，并告诉其已经和许强打好招呼了，许强会直接向其放款。 其向钟逸希借款是通过“同信缘”“同信缘”“同心圆”的公众号平台签订借款协议，向许强借款是通过微信“米房服务”“存证云”“金沅宝宝”平台签订借款协议。每笔借款协议上的借款金额和实际到账的金额都是不一样的，他们都会先扣除利息。 其第一次逾期的时候，钟逸希告诉其逾期一小时要500元，如果不给就一直加钱。还不起就加利息，一天300元、600元的都有过，要看他们的心情。借款时，他们都不会说逾期利息的事情的。刚开始的时候，其逾期还不上了，钟逸希三人就会继续向其放贷，用于还之前借款的逾期利息，有时候逾期费达3000元，他们就会让其重新签订借款协议，把逾期费当做借款本金，并再次计算利息。有时候到期没还，也会让其先还利息，并将借款延期七天，并支付延期费。并说这是行业规定。有时候借款没有到期就会要求其还款，并指定其在几个小时内还款，如果没还，就要收取其逾期费。例如借款6000元，借款期限七天，第四天就会要求其还款，如果不还就打电话威胁。要么就是叫其先交延期费用，延长借款期限七天，经常这样要其延期借款。 一旦超期没还，钟逸希、许强他们就会打电话威胁其，声称在江西认识人，不还就会叫他们的朋友过来催收。其不理会的话，他们就会通过电话对其和家人进行威胁和辱骂。其很害怕，就一直通过这种不断借款的方式还钱。2018年1月，钟逸希、许强等人以上门催收对其进行威胁。后来，钟逸希等人真的到其家里来讨债了，还发朋友圈和微信视频，其爸爸就和钟逸希通了电话，并提出去派出所解决，派出所民警作为中间人调解，最终也没给钱，钟逸希等人就回去了。 其身边还有王某3，也向钟逸希借款过。据了解，其学校有很多陷入套路贷的人。每天都提心吊胆，无法正常学习，经常会被电话威胁，父母会被电话威胁。 （2）被告人钟逸希的供述与辩解，证实：一天，王某1通过微信向其借款，其让王某1提供支付宝、微信流水截图、身份证正反面照片、手机通讯录截屏、父母亲联系电话截图等个人资料后，在“同信缘”平台出具电子借贷协议。当时，王某1找其借款3000元，借贷期限7天，7天的利息1000元，其提前扣除利息1000元后通过支付宝转账2000元给王某1，7天借款到期后，王某1再通过支付宝还款3000元到其支付宝账号上。如果没还，还要收取相应的逾期费用。过了一段时间，王某1又找其借款3000元，借款期限为7天，利息是900元，其提前扣除900元利息后通过支付宝转账2100给王某1，7天借款到期后某款3000元。此后，王某1陆陆续续在其这里借款，但王某1大部分借款都能及时还清，如没及时还清，会向其要求延期7天时间还款，其会收取借款利息作为“服务费”。 2018年1月，王某1未及时还款，其和许强等人多次催王某1还款，王某1说没能力偿还，且已经跟家里人说了在外借高利贷一事，其和许强、曹春峰三人到王某1位于海南的家里上门找王某1还钱，但是王某1的父亲报了警，其与许强、曹春峰三人没见到王某1，也没催讨回借款，之后就回来了。 根据其与王某1的支付宝转账记录，其与王某1在2017年7月26日至2018年1月9日间，通过支付宝有94笔转账往来，都是其放贷给王某1，王某1再支付其本金、利息、展期费用、逾期费用的记录。这些支付宝转账记录都属实。至于微信是否有过放贷转账记录，其记不清了。 王某1、王某3、陶某是南昌同一所大学的在校大学生，他们三个是同学关系。借款给王某3等人，主要是因为他们没什么社会经验，分辨能力低，通过“轰炸”借款人通讯录里的亲朋好友，将他们借款的事情散播给他们的亲朋好友，正因为他们都是大学生，不想因为欠高利贷的事情被亲朋好友知道，随意恐吓、威胁就会按期还款，其收回借款比较容易，赚取他们的钱也比较容易。 其和曹春峰、许强是通过网络借贷平台认识的，是同行，也是合作关系，一起对王某1、陈超等人发放过高利贷。像王某1、陶某、王某3等人在其这里借钱后无法按期偿还本金和利息，其就会向他们推荐许强，他们找许强借款没有偿还能力后，许强就推荐他们向曹春峰借款偿还，其和许强、曹春峰就这样互相转账平单，经常会互相介绍偿还能力比较好的优质客户给对方。 （3）被告人许强的供述与辩解，证实：2017年9月份的一天，钟逸希或是曹春峰说会有人加其微信并向其借款，让其通过好友申请且借款给此人。不久，一个叫王某1的人添加微信并向其借款3000元，期限七天。其告诉王某1说借3000元，实际到手2100元。王某1同意后，并按要求将“同信缘”平台上的负债截图让其审核，其审核通过后，就与王某1在“同信缘”平台签订了借款协议。之后再通过支付宝将2100元转到王某1的支付宝账户上。在借款到期前一天，其联系王某1要在借款到期前将还款3000元，王某1在还清这笔借款后陆续借款多次。 其向王某1放贷的第一笔借款是在2017年10月3日，王某1借款3000元，砍掉利息1000元，实际放贷2000元给王某1，期限为7天，7天后王某1需要还款3000元。10月8日，王某1无法按期还款，其就告诉王某1可以“展期”（也叫延期），“展期”费用是1000元，展期时间是7天，当日王某1支付展期费1000元，10月14日还款3000元，其也通过“同信缘”平台将借条消除。10月24日王某1借款3000元，由于上次的“良好”信用，其实际放贷2100元给王某1（需要偿还3000元），到期后，王某1展期两次，每次展期费用900元，11月还清该笔借款。11月18日，王某1借款5000元，实际借款3700元，11月23日，王某1还款5000元。12月5日和6日，王某1连续两次借款5000元，其都同意并放贷给王某1，这两次借款实际放贷3600元，12月11日，王某1申请展期并支付费用1400元，12月12日还清其中一笔借款；12月13日，王某1又提出借款5000元，其实际放贷3600元给王某1，12月17日和19日展期两次，每次支付展期费1400元，12月23日和24日，王某1将该两笔借款共计10000元通过支付宝转账到其账户上，王某1的借款就此还清。其之后某借了一笔钱给王某1，但王某1没有归还，其实际只从王某1处赚了大概9100元。 其与王某1只有微信、支付宝转账，没有使用过银行卡。其每次与王某1都是通过微信进行商谈，约定好每次借款的金额是多少，实际到手金额是多少，但没有告诉王某1“展期”费用怎么算，“展期费”多少钱。王某1同意后就会到“同信缘”平台填写借条，填写好之后，王某1将借条通过微信发送给其确认，并放款给王某1。其一般都是按照借款本金的25%-30%来算利息的，有过成功交易的客户也会放低一些利息，借款期限一般都是约定7天。其与王某1签订的合同里面约定的利息是年利息24%，与其定的利息不一样。其没收取过逾期费。 2018年1月份的时候，其和钟逸希在深圳给曹春峰的儿子庆祝百日。第二天，钟逸希突然说要去海南玩，机票都买好了。当其三人到了海南后，钟逸希说要去找王某1讨债，并给王某1父亲打了电话，要求王某1父亲帮王某1还钱，曹春峰还威胁王某1父亲说要弄死王某1全家。其当时不同意去王某1家里，并提出要到派出所见面才行，不能上门讨债。于是，其与钟逸希三人与王某1父亲约好到派出所解决这事，但是王某1家人都没有到派出所，之后其与钟逸希三人就离开了海南。其没有给王某1打过一个催债电话，也没有向王某1通讯录好友、亲人打电话催债。 王某1也欠钟逸希和曹春峰的钱，王某1在向其借款时，肯定向钟逸希和曹春峰借款了，王某1还不上他们的钱了，他们就会把其微信号推给对方，让王某1找其借钱填补他们的账目。钟逸希、曹春峰他们推送客户给其时，都会事先告知一声，其再确认通过他们的好友申请。 （4）同案人曹春峰的供述与辩解，证实：其微信和支付宝名称都叫“曹帅”，均绑定了136××××5030。2年前的一天，钟逸希介绍王某1向其借款3000元，其要求王某1提供了在“同信缘”平台上的资产负债记录和身份证正反面后，给了王某12700元，并约定借款周期一个月，最后王某1一分钱没还。其就发消息、打电话要求王某1还款，但没有给王某1的父母打电话，钟逸希打过王某1父母电话催收借款。 2017年年底，钟逸希叫其和许强到海南玩。到了海南之后，钟逸希说王某1的家就在海南，并让其和许强一起去王某1家里催收，考虑到王某1也欠其借款未还，就同意了。之后，钟逸希就打电话给王某1的父亲，王某1的父亲就让其三人去拿钱，但考虑到三人去村庄要钱不安全，就到了当地派出所，请派出所协调。最后并未见到王某1父亲。 其和钟逸希、许强是通过网络放贷认识的，是同行，平时会一起讨论借款、放贷之类的事情。 （5）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人钟逸希、许强微信、支付宝转账记录及被害人王某1提供的微信、支付宝转账截图，证实：2017年7月26日至2018年1月19日，被告人钟逸希通过微信、支付宝向被害人王某1转账共计164472元。 2017年10月3日至2018年1月19日，被告人许强通过微信、支付宝向被害人王某1转账共计26000元。 2017年7月30日至2018年1月18日，王某1通过微信、支付宝向钟逸希转账共计205838.88元，向许强转账共计35500元。 （6）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据及被害人王某1提供的“ＭＦ服务”“存证云”平台借款合同六份，证实：2017年12月，王某1通过“存证云”平台与许强签订的借款合同情况及内容。2017年1月，通过“ＭＦ服务”平台与许强签订的借款合同情况及内容。 （7）被害人王某1提供的与曹春峰的微信聊天记录、短信截图，证实：曹春峰、许强、钟逸希将要上门向王某1进行催收。 （8）安义县公安局辨认笔录、被辨认照片、身份信息，证实：2019年6月17日，经安义县公安局组织辨认，被害人王某1在见证人周某3的见证下，在12张免冠户籍照片中辨认出许强、钟逸希、曹春峰系向其放贷之人。 2、勒索被害人王某39300元事实：2017年10月23日和27日，就读于南昌职业学院的被害人王某3通过微信向被告人钟逸希借款两次共计6000元，扣除“砍头息”1800元后，实际收到借款共计4200元，借款期限7天。至2017年11月18日，王某3通过支付宝向钟逸希还款共计13500元。 期间，王某3未及时偿还上述借款，钟逸希在没有提前告知逾期费如何收取等信息的情况下，通过采取电话短信“轰炸”、将要上门催讨等方式对王某3进行骚扰、恐吓，索取王某3高额利息、逾期费、展期费等非法债务共计9300元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人王某3的陈述，证实：其系南昌职业学院大三学生。2017年10月，钟逸希主动加其微信向其介绍贷款，其表示要借款2000元，并根据钟逸希要求提供了手机号码和手机号服务密码、手持身份证照片、ＱＱ同步助手提取手机通讯录等信息，之后钟逸希就让其在“米房服务”微信平台上注册并发起贷款申请，其填写好事先约定好的借款金额、还款时间后将借款协议通过微信发给钟逸希，钟逸希就通过支付宝将借款转给其了。根据其支付宝转账记录显示：2017年10月23日，借款3000元，借款期限7天，实际到手只有2100元，25日还款500元，26日还款2600元后将该笔借款还清。10月27日，其再次向钟逸希借款3000元，事先扣除900元利息，实际到手2100元。11月2日办理延期，费用900元，延期还款7天。11月8日，再次办理延期，费用900元。11月15日，再一次办理延期，费用900元。之后的一天，钟逸希说借款逾期了，要求其在一个小时之内还款，其没还。第二天，钟逸希就“轰炸”了其手机号码，不断地拨打电话、发短信，一接就挂断，持续骚扰了一天。还威胁道“你别想着不还，我知道你在学校读书，你要是不还，我就找南昌的人去找你，我有本事借钱给你就有本事让你还”，其出于害怕就告诉了父母，并在微信上与钟逸希协商，经过协商，钟逸希要收取其4800元逾期费，一分也不能少。11月16日，其就转了4800元逾期费给钟逸希。11月18日还清欠款3000元。 借款前，其就和钟逸希谈好了利息，还款日期。但没有说过逾期费，逾期费用是逾期后才知道的，当时钟逸希说逾期一个小时收取借款本金的10%，逾期一小时逾期费用300元。借款到期之前，其会在微信上提醒其还款，一旦超过钟逸希说的时间，就是逾期。只要其逾期了，钟逸希就不断地骚扰，每过一个小时就提醒其又逾期一个小时，逾期费用加300元，接着开始轰炸其电话。其不能按期还款时，钟逸希就推荐其向徐华东借款，其就用徐华东的借款还钟逸希的欠款。陶某、王某1是其大学同学，也向钟逸希借款了。 （2）被告人钟逸希的供述与辩解，证实：其总共向王某3放贷两次，王某3也都还款了，每次都是3000元，实际到账2100元，提前扣除900元的利息，4800元是向王某3收取的高额逾期费。2017年11月15日，王某3转账900元展期费用给其时，已经逾期一天，其找王某3索要这一天的逾期费用300元，但是王某3不肯给，当时就和他在电话里起了争执，后来就威胁、恐吓要求王某3给4800元的逾期费用，如果王某3不给，其就“轰炸”王某3的通讯录电话，把他借款的事情告诉他的父母、老师、同学等人。后来王某3害怕了就给其4800元逾期费，其收到钱后就没有轰炸王某3通讯录里的联系电话。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人钟逸希支付宝转账记录及被害人王某3提供的支付宝转账记录，证实：2017年10月23日至27日，被告人钟逸希通过支付宝向被害人王某3转账共计4200元。 2017年10月25日至11月18日，王某3通过支付宝向钟逸希转账共计13500元。 3、勒索被害人陶某4600元事实：2017年7月至10月间，就读于南昌职业学院的被害人陶某经同学王某1介绍，通过微信向被告人钟逸希借款，扣除30%的“砍头息”等费用后，实际收到借款2400元。期间，陶某因借款到期无法偿还，钟逸希遂要求陶某向被告人许强借款用于归还其个人的借款、高额利息等。陶某以“以贷还贷”的方式，于同年10月至11月间向许强陆续借款，扣除“砍头息”等费用，王某1实际收到借款共计3400元。至2017年11月19日，陶某向钟逸希还款共计4600元，向许强还款5800元。 至本案案发，许强向陶某索取高额利息、逾期费等非法债务共计2400元。钟逸希在没有提前告知如何收取逾期费等情况下，同时以须向其推荐的许强等人处借款，否则须提前还款等方式对陶某进行威胁，伙同许强索取非法债务共计4600元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人陶某的陈述，证实：其就读于南昌职业学院，因急需用钱，其大学同学王某1便推荐其向钟逸希借款。2017年9月26日，其向钟逸希借款3000元，实际到手2100元，借款期限7天，到期还款3000元。并按钟逸希的要求提供了其本人手持身份证照片、ＱＱ同步助手提取手机通讯录、父母联系电话、在校情况等信息，并在“同信缘”的公众号平台实名注册，填写本人身份证信息、借款金额3000元和还款日期。之后再将该借款合同用微信发给钟逸希，钟逸希再通过支付转给其2100元。这笔借款到期前，钟逸希提醒其还款，同时告诉其可以申请办理“延期”（支付900元，延长还款期限7天）。如果到期不还借款本金也不申请延期，逾期一天收取逾期费用300元。其就告诉钟逸希无法还款，钟逸希就介绍其向许强、曹春峰和徐华东借款，偿还之前欠他的借款或者办理借款“延期”，并说他已经向许强、徐华东等人打好招呼，不用其再提供贷款信息，只要申请就会直接放贷。钟逸希告诫其，如发现其向除了他介绍的借款人以外的人借款，钟逸希就会要求其提前还款。其向许强借款后，向钟逸希申请办理“延期”2次。之后，其向许强借款两次。其向钟逸希、许强等人借款时，每笔借款都在“同信缘”平台签订了借款合同。每笔借款都是按期还款或申请逾期。 其听说王某3借钟逸希的借款逾期了，王某3收到钟逸希的电话威胁、逾期费用每天300元，王某3都给了。其如还不上也不申请延长借款期限，其担心钟逸希等人会到学校或者打电话给其父母，所以只能一次次向他们借款，最后越借越多。 （2）被告人钟逸希的供述与辩解，证实：其与陶某在2017年9月26日至10月11日间，通过支付宝共有4笔转账往来，都是其放贷给陶某，陶某再支付其本金、利息、展期费用、逾期费用的支付宝转账记录。这些支付宝转账记录都属实。至于微信是否有过放贷转账记录，记不清了。 （3）被告人许强的供述与辩解，证实：钟逸希、曹春峰向其推的“客户”除了王某1就只有陶某，具体谁推送的，不记得了。其与陶某只有两笔借款，根据转账记录显示，2017年10月8日，陶某添加其微信后陶某向其借款1900元，其告诉陶某借款1900元，实际到手1300元，借款期限7天，10月11日陶某还款1900元。11月7日，陶某借款3000元，扣除利息实际放贷2100元给陶某，期限为7天，11月13日展期一次，展期费900元，11月19日还款3000元。其在陶某处赚了2400元，给其个人消费了。 借款给陶某时，与要求王某1提供的材料、步骤一样，也没有告知“展期”费用，其没有电话威胁或“爆”借款人通讯录等行为。 （4）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人钟逸希、许强微信、支付宝转账记录及被害人陶某提供的微信、支付宝转账截图，证实：2017年9月26日至10月23日，被告人钟逸希通过微信、支付宝向被害人陶某转账共计2400元。2017年10月8日至11月7日，被告人许强通过支付宝向被害人陶某转账共计3400元。 2017年10月2日至11月19日，陶某通过微信、支付宝向钟逸希转账共计4600元，向许强转账共计5800元。 4、勒索被害人陈某27100元事实：2018年2月至12月间，被害人陈某2通过“借贷宝”平台多次向被告人钟逸希借款，扣除30%的“砍头息”等费用后，实际收到借款共计23800元。至2019年1月7日，陈某2通过微信、支付宝向钟逸希还款共计30900元。 期间，陈某2未及时偿还借款，钟逸希通过电话“轰炸”等方式对陈某2进行威胁，索取陈某2高额利息、逾期费、延期费等非法债务共计7100元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人陈某2的陈述，证实：其因在借贷平台借了钱无力偿还，后通过“借贷宝”平台向钟逸希借款。2018年9月，其在手机上下载了“借贷宝”平台，通过该平台借了2000元，但借条上写的是七天之内还款2800元，逾期一日多还欠款的30%，如果到期还不上款可付500元延期费，延期7天还款。2018年9月21日，其通过支付宝将该笔借款2800元转账至钟逸希支付宝账号上。同年11月，其又通过“借贷宝”平台借了2200元，七天之内还款3000元，该笔借款其也按时归还了。同年11月16日，其又通过“借贷宝”平台借了2000元，该笔借款延期三次，其通过支付宝转给钟逸希800元、800元、500元。2019年1月7日，通过支付宝还清该笔借款。 其从“借贷宝”平台借款的时候，钟逸希是通过“借贷宝”平台将钱转给其的，其再从“借贷宝”提现出来。其还钱的时候是直接通过支付宝转给钟逸希支付宝账号，所以知道钟逸希这个人，但是没有见过。钟逸希通过微信对其催收过，并通过电话对其进行威胁，再后面就用“呼死你”对其进行骚扰。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“借贷宝”平台数据及被害人陈某2提供的“借贷宝”平台借款手机截图，证实：2018年2月9日至12月14日，被害人陈某2通过“借贷宝”贷款平台向钟逸希借款共计23800元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人钟逸希支付宝转账记录及被害人陈某2提供的支付宝转账记录截图，证实：2018年2月15日至2019年1月7日，被害人陈某2通过支付宝向被告人钟逸希转账共计30900元。 5、勒索被害人吴某214900元事实：2017年7月30日至2018年1月5日，被害人吴某2因无法偿还借贷平台上的借款，遂通过微信、支付宝向被告人许强陆续借款，扣除30%的“砍头息”等费用后，实际收到借款共计13100元。期间，吴某2因借款到期无力偿还许强的借款，许强遂推荐吴某2向被告人钟逸希借款用于归还其个人的借款、高额利息等。2017年8月5日至14日，吴某2向钟逸希陆续借款，扣除“砍头息”等费用，实际收到借款共计3700元。至2018年1月15日，吴某2向许强还款共计26200元，向钟逸希还款共计5500元。 至本案案发，许强通过言语威胁等手段向吴某2取高额利息、逾期费和展期费等非法债务共计13100元，钟逸希索取非法债务共计1800元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人吴某2的陈述，证实：2017年5月，其因经济问题在借款平台上借款，后偿还不了借贷平台上的借款。一天，许强添加其微信，之后其就向许强陆续借款还借贷平台的借款，并按照许强的要求提供了身份证正反面照片、芝麻信用分截图，还填了一张表，表里内容有身份证号码、家庭住址、亲属联系电话、学校名称及地址、辅导员和同学的联系电话等信息。初次向许强借款时，许强只同意借款1000元，扣除300元的砍头息，到手700元，并在“ＭＦ米房”平台签订了一份借款金额为2000元的合同，提交合同后，许强通过支付宝向其借款700元。一周后，其还清该笔借款。此后其陆续向许强借款多次。有一次，其无法还清许强的借款，许强就把钟逸希的微信号推荐给其，并让其到钟逸希处借款归还他的借款。钟逸希的借款要求、利息、规则和许强是一样的。并在“同信缘”“存证云”这两个平台签订过合同。其一般都是直接按期还清，无法还清也会支付续期费续期。其现在已经平账了，具体借了多少不清楚，但支付宝转账记录显示许强给了其13000元，实际还款给许强是25200元。钟逸希当时是通过微信转账的。 其如果还不上款的话，就要付30%的利息费续期，不然就要向其家人、同学等讨债。有一次，其向许强借了5000元还不上，就被许强威胁了，说其不及时还款的话，其家人出了什么事他们就不能保证了，其就赶紧还款了。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人许强、钟逸希微信、支付宝转账记录及被害人吴某2提供的支付宝转账记录截图，证实：2017年7月30日至2018年1月5日，被告人许强通过微信、支付宝向被害人吴某2转账共计13100元。2017年8月5日至14日，被告人钟逸希通过支付宝向吴某2转账共计3700元。 2017年8月5日至2018年1月13日，吴某2通过微信、支付宝向许强转账共计26200元，通过支付宝向钟逸希转账共计5500元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据，证实：2017年12月7日，吴某2通过“存证云”平台与许强签订了借款合同。 6、勒索被害人袁某129796元事实：2017年8月，就读于南昌工学院的被害人袁某因资金需要，遂在“米房服务”平台申请贷款，后陆续向放贷人员江恩波、曹春峰（另案处理）等人借款。期间，袁某无法偿还曹春峰的借款，曹春峰遂推荐袁某向被告人许强借款，后许强又推荐袁某向被告人钟逸希等人借款。2017年9月至2018年1月间，袁某向许强、钟逸希二人多次借款，扣除30%的“砍头息”等费用，袁某实际收到许强借款共计25200元，收到钟逸希借款共计37500元。至2018年3月17日，袁某通过微信、支付宝和银行转账等方式向许强还款共计30800元，向钟逸希还款共计161696元。 在袁某无法及时偿还许强、钟逸希二人的借款时，许强、钟逸希通过言语威胁、推荐其他放贷人员借款等手段向袁某收取高额利息、逾期费和展期费等非法债务。至本案案发，许强索取非法债务共计5600元，钟逸希索取非法债务共计124196元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人袁某的陈述，证实：其系南昌工学院的学生，2019年7月毕业。2017年，其在“米房服务”平台上申请贷款，后江恩波添加其微信，其在江恩波处陆续借款。当其还不上江恩波的借款时，江恩波向其推荐了曹春峰借款，后曹春峰又推荐了许强，许强又推荐了钟逸希和阮东阳。 根据其微信、支付宝转账记录显示，其向许强的第一笔借款时间是2017年9月10日，借款1500元，实际到手1000元，借款时间7天，9月16日通过微信转账给许强续期了一次，费用500元，9月21日通过支付宝还款1500元。之后陆续向许强借过几次款，实际到手的借款均已被事先扣除了30%的利息。11月26日，其与许强在“存证云”平台签订了一笔6200元的借款合同，该笔借款是之前的欠款和逾期费转成新借款。其向许强实际借款共计2.5万元，还款共计3.2万元。其向钟逸希的第一笔借款时间是2017年10月9日，借款4200元，实际到手3000元，事先扣除1200元利息。12月24日，其与钟逸希在“存证云”平台签订了一份金额为3万元的借款合同,实际到手只有2.1万元，事先扣除了9000元的利息，12月25日钟逸希通过微信转账给其2.1万元，该笔借款逾期了，其陆陆续续还清了借款和逾期费用。2017年10月至2018年1月间，其向钟逸希实际借款大概3.9万元，还款大概12万元，通过建设银行卡（62×××83）和邮政储蓄卡（尾号2093）向钟逸希还款5万元多元，具体以支付宝、微信、银行卡转账记录为准。借款模式是“七天速贷”，事先扣除30%左右的利息，7天之后还款。借贷时，其提了供本人手持身份证照片、ＱＱ同步助手提取手机通讯录、父母电话、手持身份证照片、芝麻信用分截图、还有其学信网的账号密码、辅导员电话、学校地址宿舍楼层号以及同寝室室友的姓名电话号码等信息，对方审核通过后会让其在“米房服务”平台上提交贷款申请。借款合同的具体内容是借款年利率24%或无利息，合同约定的逾期费、利息和实际收取的都是不一致的。借款前，利息多少如何收取都会提前告知，但是没有告知逾期费和违约金如何收取，逾期费是向其强行索取的，还说这是行业规定。 借款到期还不上时，他们就会叫其续期，续期费和事先收取的利息一样多。到期还不上时，还会收取逾期费。后来，其还不上曹春峰、许强等人的借款，曹春峰轰炸了其本人电话，并电话威胁其父亲还款，其父母知道后，就将许强、曹春峰等人欠款还清了。其一共向许强等人借款30多万元，还款有70、80万元。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人许强、钟逸希微信、支付宝、银行转账记录及被害人袁某提供的微信、支付宝转账记录截图，证实：2017年9月10日至2018年1月3日，被告人许强通过微信、支付宝向被害人袁某转账共计25200元。 2017年10月9日至11月25日，被告人钟逸希通过微信、支付宝、银行向袁某转账共计37500元。 2017年9月21日至2018年3月17日，袁某通过微信、支付宝、银行向许强转账共计30800元，向钟逸希转账共计161696元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据及被害人袁某提供的“存证云”平台借款合同三份，证实：袁某通过“存证云”平台与许强签订了借款合同及合同的内容。 7、勒索被害人刘某340852元事实：2017年8月，就读于内蒙古机电职业技术学院的被害人刘某3在“同信缘”平台申请贷款后，便有人推荐刘某3向被告人许强借款，刘某3与许强取得联系后，多次在许强处借款。2017年8月至2018年3月间，扣除30%的“砍头息”等费用后，刘某3实际收到许强借款54900元。期间，许强还介绍刘某3在放贷人员王轮、宋启政、张炜峰处借款，并要求刘某3将其在王轮等人处的借款用于归还许强的借款。至2018年3月27日，刘某3通过微信、支付宝向许强还款共计95752元。 在刘某3无法及时偿还借款时，许强通过采取电话、短信“轰炸”、推荐其他放贷人员借款“平账”等手段向刘某3收取高额利息、逾期费和展期费等非法债务共计40852元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人刘某3的陈述，证实：其系内蒙古机电职业技术学院的学生。2017年8月，其通过“同信缘”平台提交了贷款信息，之后有一个人在ＱＱ上问其是否需要贷款，并向其推荐了许强，其和许强互加微信后，就在许强处借款，并按许强要求提供了其本人手持身份证照片、ＱＱ同步助手提供手机通讯录、父母电话、手持身份证照片、网贷平台还款记录截图、芝麻信用分截图、学信网的账号密码、辅导员电话、学校地址宿舍楼层号以及同寝室室友的姓名电话号码等信息，经许强审核通过后，其在“同信缘”平台上申请了贷款。根据其支付宝和微信转账记录显示，其和许强的第一笔借款是2017年8月9日，借款1500元，实际到手1000元，借款时间7天，该笔借款续期了好多次，每次续期费用500元。之后，其向许强借款越来越多，而且借款金额也越来越大。10月份的时候，其向许强借款，许强说：“你还欠我的借款没还清，你不能到我这里借了”，然后许强就推荐了其他人借款给其，让其向其他人借款再还他的借款。其和许强等人的微信、支付宝转账记录都是借贷，并在“同信缘”“米房服务”“存证云”平台签订了借款合同。合同上的利息和实际收取的利息都是不一致的。 借款时，许强会提前告知其，按照行业规定要提前扣除利息（借款金额的30%）。但逾期费没有告知，是在其逾期后才向其收取的，逾期一天300元左右，逾期费要看许强的心情。有时候，许强会威胁其如果违约不还钱，就爆通讯录，把其借钱的事情告诉其朋友、老师和亲人。当时，其欠许强的钱逾期没还，许强一直向其索债，并威胁其要打电话给其父母，后来其母亲刘某8接到了轰炸电话，说是要上门催收。其看见许强朋友圈经常会发一些催收的视频和图片，里面内容都是关于谁谁谁欠钱上门催收的。其和父母都很害怕，就在父母的帮助下把借款都还清了。到目前为止，其没有负债。根据支付宝微信转账记录显示，2017年至2018年间，许强实际通过支付宝借款2.9万多，其通过支付宝还款给许强7万多。 （2）被告人许强的供述与辩解，证实：其还向刘某3放贷过。2017年下半年，刘某3通过微信向其提出借款，由于是第一次借款，其告诉刘某3只能借1500元，先扣除500元的利息，实际到手1000元，借款期限7天，展期费怎么收、收多少等情况都告诉了刘某3，刘某3同意后就将电子借款平台合同发给其确认，后双方达成借款、放贷。 民警出示的与刘某3的支付宝转账记录是真实，根据转账记录，其与刘某3的第一笔借款是在2017年8月3日，其事先扣除30%的“砍头息”500元后，实际放款1000元给刘某3，借款期限是七天。其与刘某3的支付宝转账都是借款、还款记录，其大约放贷14笔给刘某3。其与刘某3都是通过微信、支付宝进行借贷和还款的，刘某3都还清了贷款。刘某3的借款基本每次都按期还款，也有还不上进行“展期”的，“展期费”和利息金额是一样的。随着刘某3借款金额越借越大、频率越来越频繁，刘某3“展期”次数也越来越多，其就不再借钱给刘某3了，但刘某3让其推荐一个放贷人员，其就推荐了刘某3向张炜峰借款。 其每次放贷前，都会让刘某3填写一份电子合同，其常用的电子平台有“存证云”“同信缘”“米房”等。电子合同内容里写的借款期限是7天，还款利息是年利率24%等内容，但实际贷款利息是30%，每次放贷前都提前扣除了30%“砍头息”。其没有要求刘某3提供身份证信息、通讯录、父母联系方式等信息，都是直接放贷给刘某3。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人许强微信、支付宝转账记录及被害人刘某3提供的微信、支付宝转账记录截图，证实：2017年8月3日至2018年3月19日，被告人许强通过微信、支付宝向被害人刘某3转账共计54900元。 2017年8月15日至2018年3月27日，被害人刘某3通过微信、支付宝向被告人许强转账共计95752元。 （4）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据及被害人刘某3提供的“存证云”平台借款合同十四份，证实：刘某3通过“存证云”平台与许强签订了借款合同及合同的内容。 8、勒索被害人刘某4102500元事实：2018年1月，被害人刘某4在“借贷宝”平台申请贷款，提交个人信息后，被告人钟逸希主动与刘某4联系，并称可以借款给刘某4。2018年1月至7月间，刘某4在钟逸希处多次借款，扣除30%的“砍头息”等费用后，实际收到钟逸希借款58000元。期间，钟逸希还介绍刘某4在放贷人员钟烨灵处借款用于偿付展期费或借款。至2018年9月14日，刘某4通过微信、支付宝、“借贷宝”平台向钟逸希还款共计160500元。 在上述借款期间，刘某4无法及时偿还借款时，钟逸希通过将要采取电话“轰炸”或推荐其他放贷人员借款“平账”等手段向刘某4收取利息、高额逾期费和展期费等非法债务共计102500元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人刘某4的陈述，证实：2018年1月，其当时在“借贷宝”平台提交个人信息申请网贷，不久就有人打电话给其说可以放贷，经过进一步接触才得知此人叫钟逸希。根据钟逸希的要求，其提供了本人身份信息、本人手持身份证照片、ＱＱ同步助手提取手机通讯录、紧急亲属电话、还款记录截图、芝麻信用分截图等资料。根据其转账记录，第一笔借款是3000元，事先扣除了750元利息，借款时间7天，该笔借款于1月29日通过微信支付了750元续期费用，2月4日又通过支付宝支付了750元续期费用，2月10日微信还款3000元。其他的借款具体记不清楚了。 每次借贷时，其都会在“借贷宝”平台和钟逸希签订借款合同。合同的借款金额和实际到手的金额不一样，合同利息是年化率24%，没说还不上款会怎么样。借款前，钟逸希有告知其要先扣除30%的费用作为利息和手续费，但是逾期费没有说。借款快到期时，钟逸希会提醒其还款或诱骗其不断续期，收取其高额逾期费用。2018年9月，钟逸希收取了其大额逾期费，约有两万多元。钟逸希当时说要按照借款本金和展期费的总和的10%/每天计算逾期费。还告诉其没得商量，如不还就“轰炸”其通讯录。其没有被催收过，都是按期还款或申请“展期”。 其借贷时使用的微信号是×××，支付宝账号是18×××36。钟逸希向其放贷都是通过“借贷宝”或微信转账，其通过微信、支付宝、“借贷宝”平台等还款。其与钟逸希之间的支付宝、微信转账都是借款、还款、逾期费和展期费等。其实际借款四、五万元，还款有十几万元。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人钟逸希微信、支付宝、“借贷宝”平台转账记录及被害人刘某4提供的微信、支付宝、“借贷宝”平台转账记录截图，证实：2018年1月23日至7月30日，被告人钟逸希通过支付宝、“借贷宝”平台借款给被害人刘某4共计58000元；2018年1月23日至9月14日，被害人刘某4通过微信、支付宝、“借贷宝”平台向被告人钟逸希转账共计160500元。 （3）被害人刘某4提供的与被告人钟逸希的电子欠条截图，证实：2018年8月至9月间，刘某4向钟逸希签署了11份欠条，欠款本金金额共计223500元，欠款原因为线下借款。 9、勒索被害人杨某1900元事实：2017年上半年，就读于江阴职业技术学院的被害人杨某1因急需用钱，遂在借贷平台上提交了其个人信息。后经该借贷平台的工作人员介绍向陈天懋、钟逸希借款。2017年10月26日，杨某1向钟逸希借款3000元，扣除30%的“砍头息”等费用后，杨某1实际收到借款2100元，双方通过“同信缘”电子平台签订了借款合同。同年11月1日，杨某1通过支付宝向钟逸希还款3000元。 在借款到期前，钟逸希通过打电话、发微信等方式“提醒”杨某1还款，并以将会采取电话短信“轰炸”、向人民法院提起诉讼等方式向杨某1勒索高额利息900元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人杨某1的陈述，证实：2017年上半年，其就读于江阴职业技术学院，因创业失败欠下2万多元的外债，其就在贷款平台注册了信息。不久，一个ＱＱ号码为53×××15的人先后将钟逸希、陈天懋推送给其认识，其分别添加了钟逸希、陈天懋为好友，并在该二人处借款。同年10月26日，其向钟逸希借款3000元，同时根据钟逸希要求，提供了本人身份证正反面照片、家庭住址、单位地址、手机通讯录等个人信息给钟逸希审核，审核通过后，在“同信缘”平台签订了电子协议，电子协议上的借款金额是实际借款金额的两倍。扣除900元的“砍头息”（借款金额的30%），钟逸希最后通过支付宝转给其借款2100元，一个星期后，其通过支付宝将借款3000元还给了钟逸希。 在借款到期前，钟逸希、陈天懋会打电话、发微信提醒其按时还钱，并说还不起的话就会“爆”通讯录“轰炸”其亲朋好友，并按照电子协议上的借款金额来偿还，并称这是行规。有一次，其没有按时还款，陈天懋就“轰炸”了其通讯录好友，其父母知道后比较担心，就转给其29万元让其偿还外面的借款。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人钟逸希微信、支付宝转账记录及被告人杨某1提供的微信、支付宝转账截图，证实：2017年10月26日，被告人钟逸希通过支付宝向杨某1转账2100元。同年11月1日，杨某1向被告人钟逸希转账共计3000元。 10、勒索被害人王某42300元事实：2018年3月31日，就读于南京晓庄学院的被害人王某4通过微信向被告人钟逸希借款，借期7天，4月6日还款，扣除30%左右的“砍头息”等费用后，王某4实际收到钟逸希借款2100元。至4月14日，王某4通过微信、支付宝向钟逸希还款共计4400元。 期间，王某4无法及时偿还借款，钟逸希在没有提前告知逾期费、延期费如何收取的情况下，钟逸希通过将要采取电话、短信“轰炸”催收等方式向王某4强行索取高额利息、展期费、逾期费等非法债务共计2300元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人王某4的陈述，证实：2017年9月，其当时系南京晓庄学院学生，微信号×××，支付宝与手机同号182××××9930。当时因购买游戏装备需要资金，就通过百度贴吧上的贷款宣传信息添加了借贷人员的微信并联系贷款事宜。之后，其向陈天懋、钟逸希等人借款。陈天懋、钟逸希他们都要求其提供了本人手持身份证照片、ＱＱ同步助手提取的手机通讯录、直系亲属电话、学信网截图等资料信息，其通过微信将以上资料发送给他们之后，再根据陈天懋等人的要求关注“同信缘”或者“米房服务”公众号，在平台上输入借款金额、借款期限（都是七天，当天计算），之后再发给陈天懋他们，陈天懋等放贷人员就会向其放款。协议约定的利息是年利率0%或者24%，违约情况需要交纳滞纳金，签订的借款金额和实际到手金额是不一致的，实际到手金额事先扣除了30%“砍头息”。 在其向陈天懋、钟逸希等人借款时，都有提前说明借款利息、借款时间、逾期费用和续期费，但是没有具体说明逾期费和续期费怎么收费，收多少钱。一般借款到期前，他们会问其是否能及时还款，如果不能，就会叫其支付续期费续期。逾期一天的费用是借款本金的10%，一天100元至300元不等。如果不给，陈天懋他们就会以轰炸通讯录联系人对其进行威胁，其当时是学生，心里害怕就会给对方逾期费。其有一次逾期了，陈天懋他们就不断给其同学、朋友、家人打电话，还向其父母手机发送了大量的垃圾短信，还将其头像合成了带有侮辱、淫秽色彩的照片。其父母知道后，就将所有的借款还清了。此外，其有一次向别的平台借钱被陈天懋知道了，陈天懋还催其提前还款。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人钟逸希微信、支付宝转账记录及被告人王某4提供的微信、支付宝转账截图，证实：2018年3月31日，被告人钟逸希通过微信向王某4转账2100元。 2018年4月6日至14日，王某4向被告人钟逸希转账共计4400元。 11、勒索被害人邱某800元事实：2018年8月，被害人邱某因创业急需借款，遂通过“借贷宝”平台借款，提交个人信息后，被告人钟逸希主动与邱某联系，并称可以借款给邱某。同年8月10日，邱某向钟逸希借款2000元，并先行通过支付宝支付了400元的“砍头息”。当日，钟逸希通过“借贷宝”平台借款2000元给邱某。至同年9月11日，邱某通过支付宝向钟逸希还款共计2800元。 期间，邱某未能按时偿还借款，钟逸希通过电话短信“轰炸”、编辑侮辱短信等方式向邱某索取高额利息、逾期费等非法债务共计800元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人邱某的陈述，证实：2018年8月，其因创业需要借钱，遂注册“借贷宝”平台借款，注册时提供了其身份信息、单位名称和职位、手持身份证照片、ＱＱ同步助手手机通讯录、4个直系亲属电话、网贷平台还款记录截图、芝麻信用分截图等材料。不久，一个叫钟逸希的人主动联系其，二人互相添加微信好友后，其开始在钟逸希处借款。第一次向钟逸希借款2000元，先行支付周息400元，逾期一天加200元逾期费，该笔借款其按时归还。第二次借款也是2000元，但其没有按时归还，逾期三四天左右，钟逸希就打电话、发短信“爆”了其通讯录，并且群发了一张其本人手持身份的照片及其它要求其还钱的文字，后来其妻子借了钱帮其还掉了该笔借款，同时还支付了2000多元的逾期费。其借贷时使用的微信号是×××。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“借贷宝”平台数据及被害人邱某提供的支付宝转账记录截图，证实：2018年8月10日，被告人钟逸希通过“借贷宝”平台借款给邱某共计2000元。 同年8月10日至9月11日，被害人邱某通过支付宝向钟逸希转账共计2800元。 （3）被害人邱某提供的侮辱短信截图，证实：手机号码为178××××0769发送了一段内容为“邱某的亲朋好友，此人恶意拖欠本公司债务尚未归还，请相互转告联系此人，协助其于今日24点之前还款。如若不然将上传各大网站进行曝光，谢谢合作（系统每小时自动群发）”的短信，同时发送了邱某本人照片。 12、勒索被害人汪某1900元事实：2017年年底，被害人汪某欲通过“借贷宝”平台借款，遂在该平台实名注册并提交个人相关身份信息，被告人钟逸希主动与汪某联系贷款事宜。2018年2月间，汪某通过“借贷宝”平台、微信向钟逸希陆续借款，扣除“砍头息”等费用后，实际收到钟逸希借款共计7500元。至2018年3月30日，汪某通过微信、支付宝、“借贷宝”平台向钟逸希还款共计9400元。 期间，汪某未能按时偿还且不愿再续期时，钟逸希通过采取电话短信“轰炸”等方式向汪某索取高额利息、逾期费等非法债务共计1900元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人汪某的陈述，证实：2017年年底，其欲通过“借贷宝”平台借钱，遂在该平台实名注册并填写个人相关信息，不久，钟逸希就打电话让其添加他微信，并称审核通过后就会把钱转给其。审核通过后，钟逸希扣除500元利息后，通过微信转给其1500元，借款期限七天，借款当天开始计算时间。之后，其无法偿还本金，钟逸希就让其交500元续期费延长还款期限7天。此后，其根据钟逸希要求反反复复续期了大概七、八次，但一直无力偿还本金。考虑到支付的逾期费都超过本金了，就决定不接钟逸希电话也不回消息。钟逸希见其不接电话，就通过电话不分白天黑夜地“轰炸”其通讯录好友，并多次扬言要上门催讨，严重干扰了其与亲朋好友的正常生活。2018年3月初，其被迫无奈通过支付宝转了1000元给钟逸希，但钟逸希说“你这点钱哪够还清你欠我们的本金和逾期费”，并继续打电话催其还钱，持续半年后，就没再电话催讨欠款了。其在借款过程中使用的微信号是×××，支付宝账号与手机同号17765130084。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人钟逸希微信、支付宝转账记录，证实：2018年2月17日，被告人钟逸希通过微信向被害人汪某转款1500元。 同年2月10日至3月30日，汪某通过微信、支付宝向钟逸希转款共计6400元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“借贷宝”平台数据，证实：2018年2月4日和17日，被告人钟逸希通过“借贷宝”平台借款给汪某共计6000元。其中，尚有3000元借款未偿还。 13、勒索被害人刘某520700元事实：2017年，被害人刘某5在一“徐”姓男子处多次借款后无力偿还，“徐”姓男子遂介绍刘某5向被告人钟逸希借款。2017年7月至12月间，刘某5通过微信向钟逸希多次借款，扣除30%的“砍头息”等费用后，实际收到钟逸希借款共计36950元。至2018年7月4日，刘某5及其叔叔刘某11通过微信、银行向钟逸希还款共计57650元。 期间，刘某5未能按时偿还借款，钟逸希通过采取言语、文字辱骂、提前索债或将要采取电话短信“轰炸”等方式向刘某5索取高额利息、逾期费、展期费等非法债务共计20700元。 另查明，钟逸希以将会给介绍费许诺刘某5，并让刘某5为其介绍客户。后刘某5介绍了两个朋友在钟逸希处借款。2017年12月29日零时许，钟逸希通过微信向刘某5转款400元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人刘某5的陈述，证实：2017年，一徐姓男子主动添加其微信并询问其是否需要贷款，随后其提供了相关身份信息就在徐某处多次借款。一次，其再向徐某借款时，徐某就将钟逸希的微信名片推荐给其，并让其到钟逸希处借款。其第一次向钟逸希借款金额是1200元，实际到手800元，扣除利息400元，借款期限6天，借款到期后某款1200元。此外，其按照徐某的要求还提供了本人身份证正反面照片、学生证照片、父母等紧急联系人电话、ＱＱ同步通讯录等材料，并在“同心缘”（后更名为“同信缘”）平台签订了电子借款协议。 其向钟逸希借款总额不到2万元，但实际还款4万多元。每笔借款到期前，钟逸希就会告诉可以办理“展期”，其如果没办理展期就会被收取逾期费，逾期费怎么收取要看钟逸希的心情。有时候，钟逸希见其欠款多，还经常会提前索债，如果没还，就会通过微信辱骂其是王八蛋，辱骂其父母，还用威胁的口气说“你要是不还钱你就试一下，你在哪里我都能找到你”。 最后一笔还款是其叔叔刘某11通过银行转账的方式还给钟逸希的。该笔2万多元的大额借款系借款本金和逾期利息总和转为的借款本金，当时钟逸希通过微信、打电话、短信等方式向其索债，并以打电话告诉其父母好友对其进行威胁、恐吓，还警告其不得告诉家人此笔借款是高利贷，其就骗家人说是借了朋友的钱，后来其叔叔刘某11还让钟逸希处出具一份结清欠款的说明，钟逸希出具了一张内容为“本人钟逸希何刘某5之间的借款关系已经结清，无任何债务关系”的说明后就将银行卡号给了其叔叔。转账时，其叔叔还备注了“替刘某5还款，还款已清”。 钟逸希还让其替他介绍客户，其介绍了两个朋友向钟逸希借款，但没收取介绍费。有一次，其准时还了一笔3500元的借款，当天晚上其在外面喝酒，钟逸希就通过微信给了其400元让其自己消费。其借款时使用的微信号是×××，支付宝账号是15×××70、18×××50。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人钟逸希微信、支付宝、银行转账记录及被害人刘某5提供的微信转账截图，证实：2017年7月28日至12月30日，被告人钟逸希通过微信、支付宝、银行向被害人刘某5转款共计36950元。其中，同年12月30日0时06分，钟逸希通过微信转款400元给刘某5。 2017年8月3日至2018年7月4日，刘某5通过微信向钟逸希转款共计38650元。 2017年11月28日，刘某11通过农业银行向钟逸希转账19000元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据，证实：2017年11月14日，刘某5通过“存证云”与钟逸希签订了一份借款金额为20000元的借款合同，刘某5须于11月21日前还清借款，并还款至指定支付宝账号18×××90，借用利率为无需支付任何利息。 同年11月28日，双方就上述合同签订了一份合同解除协议。协议显示“双方协商同意，利息只计算至2017年11月28日...”“本协议内容与原合同冲突的，本协议效力优先”。 14、勒索被害人孟某1999.9元事实：2018年7月，被害人孟某在“借贷宝”平台提交贷款申请后，被告人钟逸希主动与孟某联系，并向孟某介绍贷款所需的相关材料、步骤等。2017年7月至8月间，孟某通过微信向钟逸希多次借款，扣除30%的“砍头息”等费用后，实际收到钟逸希借款共计7500.01元，并在“借贷宝”平台签订了电子借款协议。至2018年12月8日，孟某通过微信、支付宝平台向钟逸希还款共计9500元。 在上述借款前，钟逸希以可能会采取电话短信“轰炸”等方式要求孟某还款或支付高额续期费续期，索取孟某非法债务共计1999.9元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人孟某的陈述，证实：2018年7月，其在“借贷宝”提交了借款申请后，不久，钟逸希（微信号×××，昵称“Ｉｍｔｅｎｍｉｌｌｉｏｎ-ＭｒＺｈｏｎｇ”，手机号18×××90）就打电话给其说他在借贷宝看到其有意向贷款，之后就向其推荐贷款，并说不需要提供抵押，只需要其在“借贷宝”平台上申请贷款并签订协议，还说如果借款2000元，实际到手1500元，事先扣除500元利息，7天后还款2000元。后钟逸希添加其为微信好友后，就让其到“借贷宝”平台填写贷款申请，其按照“借贷宝”平台上的要求提供了本人身份证正反面照片、手机通讯录、个人工作情况、定位信息等资料，其再根据钟逸希的提示，将借款协议提交后下载通过微信发送给钟逸希。根据其和钟逸希的微信、支付宝转账记录显示：第一笔借款是在2018年7月31日，借款2000元，实际到手1500元，钟逸希通过微信将1500元借款转给其，同年8月6日通过微信还款2000元；8月16日借款2000元，实际到手1500元，8月22日通过支付宝还款2000元；10月14日借款2000元，实际到手1500元，10月20日支付500元续期费用，10月26日转账给钟逸希2000元；10月27日借款2000元，实际到手1500元，该笔借款共续期6次，每次都是500元续期费，12月8日，其通过银行转账的方式从“借贷宝”平台还款2007.89元给钟逸希结束了该笔贷款。 上述每笔借款都在“借贷宝”签订了借款合同，每次“续期”也会在“借贷宝”平台重新签订一个新的借款协议，合同上的每笔金额都是2000元。在借款时，钟逸希说如果借款到期既不还款又不申请延期的话，他会打爆其通讯录，并将其借款的事情告诉其亲朋好友。因此，其都会及时还款或者申请续期。其借款时使用的微信号×××，支付宝账号18×××81。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人钟逸希微信、支付宝转账记录及被害人孟某提供的微信、支付宝、“借贷宝”平台转账截图，证实：2018年7月31日至8月16日，被告人钟逸希通过微信、支付宝向被害人孟某转款共计7500.01元。其中，2017年7月31日10时19分，钟逸希通过支付宝转款0.01元给孟某。 2018年8月6日至12月2日，孟某通过微信、支付宝平台向钟逸希转款共计9500元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“借贷宝”平台数据，证实：2018年7月至12月间，被害人孟某通过“借贷宝”贷款平台向钟逸希借款共计2，0000元，每笔借款金额为2000元，均显示已全部还款。其中，2018年12月2日的一笔金额为2000元的借款，还款日期为12月8日，还款金额为2007.89元，但该笔借款并未销账，其它借款均显示已销账。 15、勒索被害人王某58900元事实：2018年4月至5月间，被害人王某5通过微信、支付宝向被告人许强多次借款，扣除30%的“砍头息”等费用后，实际收到许强借款共计7400元，并在“同信缘”平台签订了电子借款协议。至2018年5月12日，王某5通过支付宝向许强还款共计16300元。 在上述借款到期前后，许强通过采取电话短信“轰炸”、肆意提前索债等方式要求王某5还款或支付高额续期费续期，索取王某5非法债务共计8900元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人王某5的陈述，证实：其当时系一名在校大学生，微信号是×××，支付宝账号与手机同号157××××5659。其在网上借贷过，是许强主动联系其借款的。根据其与许强支付宝、微信转账记录显示，其向许强的第一笔借款时间是2018年4月9日，借款1500元，事先扣除500元利息，借款时间7天（实际只有6天）。根据许强要求，其提供了本人手持身份证照片、ＱＱ同步助手提取通讯录、直系亲属电话等资料后，在“同信缘”还是“米房服务”平台提交了贷款申请。4月15日，通过支付宝还款给许强1500元。4月9日借款1500元，事先扣除900元利息，实际到手1000元，该笔借款于4月21日、22日各支付了一天300元的逾期费用，其当天继续向许强借款，但许强说其逾期了，其如果还款3500元才能继续放贷，4月22日通过支付宝还款3500元钱给许强。当时其向许强要求多借点，但许强说不行，并推荐其向刘超借款。4月22日借款4200元，实际到手3000元，4月29日、5月5日各续期一次支付费用各1200元，5月12日还款4200元给许强。4月26日借款2000元，实际到手1300元，之后陆续还款，并支付该笔欠款大概有4000多元。2018年4月至5月间，其向许强借款大概6000元，还款总共16000多元。 其和许强、刘超之间的借款是通过微信、支付宝转账的，并通过微信公众号“同信缘”平台签订借款合同。借款前、合同签订前，许强等人并未提前详细告知逾期费、续期费等情况。 借款到期前，许强会问能不能及时还款，如其说不能，许强就会提前要求其还款，许强等人对其催收过债务，还对其及其亲朋好友威胁恐吓过。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人许强微信、支付宝转账记录及被害人王某5提供的微信、支付宝转账截图，证实：2018年4月9日至26日，被告人许强通过微信、支付宝向被害人王某5转账共计7400元。 2018年4月15日至5月12日，王某5通过支付宝向许强转账共计16300元。 16、勒索被害人杨某3900元事实：2017年10月间，就读于重庆海联职业大学的被害人杨某3，因急需用钱，经他人介绍通过微信、支付宝向被告人许强借款两次，扣除30%的“砍头息”等费用后，杨某3实际收到许强借款共计2100元，并在“同信缘”等平台签订了电子借款协议。同年10月20日和26日，杨某3通过微信向许强还款共计3000元。 借款前，许强通过可能采取电话或上门催收等方式要求杨某3及时还款，索取杨某3非法债务共计900元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人杨某3的陈述，证实：2017年，其就读于重庆海联职业技术学院，微信号是×××，支付宝账号是904×××＠ｑｑ.ｃｏｍ。因在外兼职做生意经营不善急需借款周转，遂接触网贷。放贷期限一周，实际还款时间是6天，先行支付30%左右的利息，如借1000元，实际到手就是700元左右，还要在“同信缘”“优借”等平台打条子，借条利息比实际利息低很多，借条金额比实际到手本金高很多。因急需用钱，其就同意该种借款模式，但因利息太高，就陷入了“套路贷”的套路，还不上钱的话，放贷人员会推荐另一个人借钱，其就拿着另一个人的钱还上一个人的钱，就这样欠款高达3.6万元左右的时候，就赶紧找亲朋好友借钱一次性把钱都还干净了，其还完钱之后就把这些人的微信和支付宝都删掉了。在借款前，放贷人员会提前告诉其，如果逾期了就会对其电话或者上门催收，其害怕被催收，就没逾期过，都是按时还款。经他人介绍，其向王轮、许强借过钱。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人许强微信、支付宝转账记录，证实：2017年10月15日和20日，被告人许强通过微信、支付宝向被害人杨某3转款共计2100元。 2017年10月20日和26日，杨某3通过微信向许强转款共计3000元。 17、勒索被害人周某121430.26元事实：2017年11月至2018年8月间，经被告人施慧江介绍，被害人周某1在被告人钟逸希处陆续借款，扣除30%的“砍头息”后，周某1实际收到钟逸希借款共计28069.74元。其中，周某1于2017年11月15日的借款，双方在“存证云”平台签订了借款金额为30000元的借款合同，钟逸希当日通过其尾号为0472的中国农业银账户向周某1转款8000元。至2018年8月17日，周某1通过微信、支付宝向钟逸希还款共计49500元。 在上述借款到期后，周某1未无力偿还且未支付高额续期费时，钟逸希通过将要采取电话短信“轰炸”等方式向周某1索取高额利息、逾期费、续期费等非法债务共计21430.26元。 该节事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）、被害人周某1的陈述，证实：2017年，其最早通过“今借到”平台向郑凡宇借款，后因高额利息和逾期费等原因无力偿还，郑凡宇遂介绍施慧江向其放贷，其就将从施慧江处借的钱用于偿还郑凡宇的欠款。之后其无力偿还施慧江的钱，施慧江又将其介绍给钟逸希借款，其再将从钟逸希处借的钱还施慧江的欠款。就这样，其所欠的借款越来越多，根本无心工作，心里想的就是怎么还清欠款，但这种欠款永远都无法还清。 其在向郑凡宇、施慧江、钟逸希三人借款时均逾期过，当其没有支付逾期费时，施慧江、钟逸希他们就会自己或者找人“爆”其通讯录，发短信骚扰其及其亲朋好友。施慧江通过同样的方式向其催收过，其父母接到过催收电话，其收到过一些威胁的短信。 其在钟逸希处借了两万多，还了四、五万元。郑凡宇、施慧江、钟逸希三人通过微信、支付宝转给其的都是借款，其通过微信、支付宝转给这三人的是还款、利息、逾期费等。这些借款中，最早向郑凡宇借了几千元的借款是其自己在使用，之后向郑凡宇、施慧江、钟逸希三人的借款都是用来归还之前的借款、高额利息、逾期费等。 （2）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人钟逸希微信、支付宝、银行转账记录及被害人周某1提供的微信、支付宝转账截图，证实：2017年11月4日至2018年8月14日，被告人钟逸希通过微信、支付宝、银行向被害人周某1转款共计28069.74元。其中，于2017年11月15日通过微信向周某1转款0.08元，通过其尾号为0475的中国农业银行卡向周某1为尾号为6065的银行卡转款8000元；于11月26日通过微信向周某1转款66.66元；于2018年5月17日通过微信向周某1转款3元。 2017年11月5日至2018年8月17日，周某1通过微信、支付宝向钟逸希转款共计49500元。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据，证实：2017年11月15日，周某1通过“存证云”与钟逸希签订了一份借款金额为30000元的借款合同，张某1须于11月21日前还清借款，并还款至指定支付宝账号18×××90，借款利率无需支付利息。 上述犯罪事实，还有经庭审举证、质证并认证下列证据证实： （1）被告人钟逸希的供述与辩解，证实：2017年年底，其一个人做网络贷款精力有限，于是就通过中介办理了一个“七星云金融信息服务有限公司”，并招募了童晓琴、江丽两个员工，主要负责帮打电话催到期的客户还款。之后，其在网络上了解到一个“安心借”网络贷款平台，于是就按“安心借”网络贷款平台的要求在该平台上充值并购买客户资料来进行发放网络贷款。 放贷时，其都会和借款人约定借款期限，一般为7天，7天的利息为借款本金的30%，并通过借贷平台“同信缘”等签订电子借款协议。在发放贷款给借款人后，其才会告知对方不能逾期。发放贷款后才告知逾期要收取逾期费是为了让客户提高还款积极性，告知可以办理展期是为了避免客户造成逾期，导致该单成为死单（指客户拒绝还钱）。在客户还款期将近的时候，如果客户说还不上款，其又会告知客户可以展期，展期时间为一周，展期费用为之前收取的利息等额。逾期费用和展期费用一般是固定的，逾期费是按每天收取借款本金的10%的金额，展期费是按一周收取本金的30%的金额。在其打电话、发微信向借款人索取逾期费用时，如果碰到态度不好的借款客户，就会提高逾期费用，看其当时的心情收取逾期费金额。但是如果借款人出现不配合的情况，其就会威胁对方将告知其家属朋友网络借款欠钱不还的事，胁迫借款人，并收取高额的逾期费，甚至上门索债逼迫借款人还款。 其一般会通过“借贷宝”“同信缘”“今借到”等网络借贷平台发放、管理高利贷。通过上述借贷平台签订电子借款协议，方便审核借款人信息资料，管理放贷对象的借款记录，同时根据借款人在平台上的借款金额及还款情况和负债情况评估客户的放款额度。其只是通过上述平台签订电子借款协议，平台也不向出借人收取费用。电子借款协议的主要内容就是其和借款人的姓名、身份证号码、借款金额、借款期限等。 除了向王某1、王某3、陶某放贷过，其还向毕某、于某、刘某5、李某3、谢某、韩某3放贷过，这些人都是大学生，没有偿还能力。一是因为高利息给可以带来经济效益，二是大学生容易掌控，他们害怕别人知道他们在网络上贷款还不起钱的事，正是通过他们害怕的心理，在催收时，其会说如果还不出钱就要向他们亲属朋友们催收借款，促使他们不敢不支付这些高额利息、逾期费、展期费，而且尽快还款。 2017年，其在“ＡＤ联盟”的微信群里认识了施慧江，并互相加了微信。施慧江自己做放贷，也向其推荐过客户，施慧江收取返点，返点金额为其放款本金及利息的10%，但其没有推荐过客户给施慧江。其和陈天懋在广州合伙做转租单身公寓的生意，还合伙准备开一间酒店，二人会经常见面联系。其和许强、曹春峰、张月德等人会互相介绍客户给对方，但其一般都是推荐给许强，没有推过客户给曹春峰。相互推介客户主要是为了让借款的客户拆东墙补西墙，还有就是收取本息的10%的“返点”。谁放贷就由谁负责催收，就算是无法收回借款，只要放贷成功返点也要给。如果是共同放贷对象，也会一起催收，比如在之前笔录的提到的王某1。 2019年3月份左右，许强在做杭州森屿科技公司销售代理，并介绍给其一起为森屿公司做销售代理。从开始做森屿公司的代理商至今，其只代理了“玖玐速贷”这一个网络借贷平台，没有代理过其他的。客户购买借贷平台后，森屿公司负责平台后续维护，还会对通过平台发起借款的借款人资质进行审核，并且对在借贷平台上成功借贷的还要收取千分之二的费用。森屿公司研发的网络借贷平台是个风控系统，对网络借款人的借款资质进行审核，对成功发送借贷的还要收取千分之二的费用，但是具体是谁支付、谁收取不清楚。 其卖了六套森屿科技有限公司的平台，从中赚取了12万元差价，分别卖给了郑靖波，一个姓葛的，一个姓李的和毕硕硕，毕硕硕一开始买了一套，事后他又买了两套系统。 2019年，经其和王传志、寇文华商量，其出资一半，王传志、寇文华共同出资一半，双方共同出资购买放贷系统进行放贷。不久，其三人就从许强手中购买了森屿科技公司的“玖玐速贷”放贷系统进行网络放贷，其就接触了森屿科技有限公司的徐礼俊和郭朋，从而成为了森屿公司放贷产品的销售代理。放贷过程中，由其负责和森屿科技对接流量充值以及其他有关放贷系统的事宜。2019年3月，其招了两个客服员江晓娜和童卫兰帮其管理借款客户，主要负责客户借款到期电话提醒客户还款，逾期后电话催收客户还款，每个月给3000元工资。为了方便联系“玖玐速贷”放贷业务，其和王传志、寇文华、钟烨灵、江晓娜（客服）、童卫兰（客服）组建了一个微信群。2019年5月，因为客服打电话比较频繁，被人举报说涉嫌电话诈骗，加上其老婆颜静怀孕，其没有时间管理，之后由王传志开始负责“玖玐速贷”的逾期客户催收。客户逾期不还，其会对客户打电话进行催收，会电话威胁客户如果不还款就轰炸通讯录里的联系人，但是没有轰炸过，也没有上门催收。其三人还购买了森屿科技有限公司的“一周钱包”放贷系统进行放贷。 其ＱＱ号是39×××75，微信号是×××，支付宝账号是18×××90，之前的昵称“安静”，后改为“钟逸希”。其用130××××2736、18×××90这两个电话号分别注册了两个微信和支付宝号，18×××90的号用的比较多。其还有民生银行、工商银行的、中国银行的、招商银行各一张的，账户名都是其本人。其放贷盈利的钱一部分用于个人日常消费，另外在2019年6月购买了一辆二手白色宝马5系小轿车，车牌号闽Ｆ×××××，总价是27.5万元，首付10万元，剩余17.5万元按揭付款，每月按揭款5500元，已经还了2个月，车子在其名下。其认罪认罚。 （2）被告人许强的供述与辩解，证实：其找了律师咨询其“套路贷”诈骗的事情，并告诉律师想要投案自首，律师说其这样有自首情节，对量刑有好处，加上钟逸希也劝其投案自首，其就主动联系公安机关投案自首了。其除了向王某1、陶某放贷，还向刘某13、赵某4、韩某3等人放过贷。通过放贷赚了5万元左右之后就没有做了，钱都是招商银行的卡里。其与曹春峰、钟逸希都是通过网络借贷群认识的，平时不聚在一起，都是通过电话、微信聊聊网络放贷、风控系统这方面的事情。 2017年7、8月份，其和李达合作开了一家“成恩财务”公司，主要经营业务是财务管理，没有涉及网络借贷。之后，李达利用公司转型开展网络借贷业务不久，其就离开公司了。 2018年，其和张雨萌（音）一起注册了一家名为大连睢宁拓金（音）公司，主要从事系统销售业务，销售的系统叫“全智能AI风控系统”。该系统是杭州森屿科技公司研发的一款风控系统，其开办公司主要是为这款风控系统代理销售。其将该款系统以19万元的价格卖给了钟逸希，其中10万元是需要给杭州森屿科技公司的钱，剩下的9万元是其公司所得。其还卖了3套风控系统给其他人。客户买了该系统后，每月要转3%的风控费给其公司，其再将其中2%的风控费给森屿科技公司，其自己赚取1%。其代理该款风控系统一共赚了18.3万元，一部分被其消费，一部分在其招商银行卡中。风控费以转账记录为准。 2019年2月，其个人在森屿科技代理并花费10万元使用了一套名为“金狐”的风控系统，并用“金狐”风控系统在网络进行放贷。其购买该系统后，森屿公司会帮其在网络上做推广，其预先在系统内存入10万元，借款人通过下载“金狐”APP后，先进行手机号认证，之后会自动弹出一个告知界面，内容是借款700元，还款1000元，借款时间7天。借款人点击确认后，APP上要求借款人填写真实的姓名、身份证号码、银行卡号等个人身份信息，然后要求借款人上传其本人身份证照片、通讯录、紧急联系人等，并要求进行人脸识别，系统审核通过后，APP界面再一次弹出借款700元等信息的界面，借款可以随时退出并取消借款，但只有当借款人同意后，其这边才会放款给借款人。如借款人不归还借款，软件会自动从借款人留下的银行卡进行扣款，不需要其再进行催讨等行为，逾期费再借款时约定的是20元。 （3）公安机关抓获经过及看守所出具的羁押证明，证实： 2019年7月18日，被告人钟逸希被龙岩市公安局凤城派出所民警在永定凤城万禾酒店抓获。 2019年7月17日，被告人许强被列为网上逃犯，后经律师劝说于同年8月15日联系安义县公安局民警投案，安义县公安局民警于8月17日将许强带回安义接受调查。 （4）安义县公安局出具的被告人许强到案情况说明，证实：2019年8月14日，公安民警熊猛、余晨昱、熊裕厅在提审被告人钟逸希时，钟逸希通过电话规劝许强投案自首，许强亦在电话中表示会投案自首。8月15日，民警熊猛、余晨昱前往大连市陪同被告人许强回南昌投案。8月16日，在许强亲属的引领下，在大连市一酒店门口许强带回安义县公安局投案。 （5）人口信息登记表，证实：被告人钟逸希、许强均已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。 （6）安义县公安局安公（刑）扣字［2019］8473号扣押决定书、扣押清单，证实：2019年7月19日，安义县公安局将被告人钟逸希持有的车牌号为闽Ｆ×××××白色宝马小轿车一辆，紫色小米手机Ｍ19手机一部予以扣押。 上述证据，均经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。 （二）王传志、寇文华敲诈勒索事实 1、勒索被害人赵某154500元事实：2017年，就读于昆明西南林业大学的被害人赵某1，因急需用钱，遂通过网络平台向被告人寇文华借款。2017年9月16日至2018年10月7日间，扣除30%左右的“砍头息”等费用后，赵某1实际收到寇文华借款共计41300元。至2019年10月7日，赵某1通过微信、支付宝向寇文华还款共计44800元。 期间，赵某1无力偿还借款和续期，寇文华遂推荐赵某1到被告人王传志处借款用于归还其个人借款、高额利息等。赵某1以“以贷还贷”的方式，于2017年9月26日至12月26日间向王传志借款，扣除30%左右的“砍头息”等费用后，赵某1实际收到王传志借款共计118400元。至2018年9月29日，赵某1通过微信、支付宝向王传志还款共计169400元。 在上述借款到期前后，寇文华、王传志通过采取辱骂、互推放贷“平账”或以将要采取上门催收、“爆”通讯录等方式向赵某1及其父母索取高额利息、逾期费和展期费等非法债务。至本案案发，王传志索取赵某1非法债务共计51000元，寇文华伙同王传志索取赵某1非法债务共计54500元。 2、勒索被害人张某11400元事实：2017年，就读于云南工程职业学院的被害人张某1向被告人寇文华借款后无力偿还，寇文华遂推荐张某1向王传志借款。2017年7月26日至11月21日间，张某1在被告人王传志处多次借款，扣除30%左右的“砍头息”等费用后，张某1实际收到借款共计13500元。至同年11月27日，张某1通过微信、支付宝向王传志还款共计14900元。 在张某1未及时偿还王传志借款时，王传志通过将要采取“曝光”张某1借款等方式向张某1索取高额利息、逾期费、展期费等非法债务。至本案案发，王传志索取张某1非法债务共计1400元，寇文虎伙同王传志索取张某1非法债务共计1400元。 2019年12月18日，被告人王传志被泉州市公安局候渚边防派出所民警在泉州市丰泽区抓获，后临时羁押于泉州市看守所。同日，公安民警在王传志提供的线索及配合下，在泉州市将被告人寇文华抓获归案。归案后，二被告人均如实供述了所犯罪行。 另查明，在本案审理过程中，被告人寇文华家属分别代为赔偿张某1损失1400元，赔偿赵某1损失20000元。同日，张某1、赵某1出具谅解书表示对寇文华的行为予以谅解。 上述事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人赵某1的陈述，证实：2017年，其在昆明西南林业大学读大三时，因急需用钱，遂通过网络平台向寇文华借款，根据寇文华要求，其提供了本人手持身份证正反面照片、手机号码、父母姓名和电话、室友姓名电话、大学辅导员电话、学信网账号密码、ＱＱ手机备份通讯录等资料，寇文华审核通过后就开始向其放贷，并在“米房服务”“同信缘”平台签订借款合同。根据其支付宝转账记录显示：2017年11月10日，其向寇文华借款5500元，事先扣除1500元的利息，实际到手4000元，7天后某款5500元。2018年10月7日，其向寇文华借款5万元，实际到手3万元，还款时间十天左右。之后陆续向寇文华借款多次，且还不上了寇文华的借款，寇文华就将王传志的微信推荐给其，并让其向王传志借款还他的欠款。其向王传志的借款也是在“米房服务”“同信缘”平台签订的借款合同，2018年4月29日，其向王传志借款5万元，事先扣除14500元利息，实际到手35500元，借款时间一个月，因该笔借款没还上，5月29日、6月29日、7月29日续期延长还款期限，每次续期费用7100元。其向寇文华的借款实际到手大概有五六万元，还款给寇文华有十多万元；向王传志借款有七八万，还款给王传志有十几万元，具体的以其和寇文华、王传志的转账记录为准。 其和王传志、寇文华签订合同内容和实际放贷履行合同情况是不一致的。寇文华和王传志向其放贷时，均事先扣除了借款本金30%的砍头息，合同里面没有写明逾期费用的情况，但他们都收取逾期费用，逾期费是借款本金10%/天。其借款逾期时，寇文华和王传志会通过微信联系及时还款，并打电话威胁其，如果不还款或缴纳逾期费用就会将其借款的事情告诉其通讯录的亲朋好友，其不得不还款。寇文华和王传志没有轰炸过其手机通讯录，其都还清了他们的借款和逾期费用。 （2）被害人张某1的陈述，证实：2017年，因缺钱还赌债遂在“同信缘”平台申请借款，许强联系并添加了其微信。其陆续向许强借款，后无法偿还，许强就介绍了一个微信号是×××，昵称“六芒星”的人向其借款，但不确定是否是王传志。根据其微信转账记录显示，其向王传志第一笔借款的时间是2017年7月26日，借款金额2000元，事先扣除700元利息，实际到手1300元，7天后还款2000元。之后陆续向王传志借款，总共借了一万多元，实际到手八九千元，还款接近有两万多元，具体的以其和王传志的转账记录为准。当时和许强、王传志是在“同信缘”“速速借”平台上签订的电子借条，现在这些平台都进不去了。 （3）证人吴某3的证言，证实：2018年，其和王传志结婚。王传志之前和寇文华成立了一家“六芒星”公司做电商生意。2017年，王传志和他的朋友寇文华、宋军、钟逸希、曹帅等人一起在网上做放贷生意。放贷模式是：先和借款用户加微信好友，商谈好了之后，要求借款用户去“借贷宝”注册，然后申请借款，再通过微信发送给王传志，之后再和对方签订借款合同，最后通过微信或者“借贷宝”支付平台将借款转给对方。其有时会帮王传志确认借款合同、用其“借贷宝”和微信帮王传志收款、放款。利息是借款金额的20%，比如借款1000元，事先扣除200元利息，7天后还款1000元，在借款到期前一天，王传志会发信息提醒客户还款，协议上的借款金额一般1000元至2000元不等，借款期限7天，利息一般填的年化利率10%，协议借款金额与实际到手不一致。 王传志做网贷生意赚了大概一两百万，赚的钱一部分用于购买汽车（路虎揽胜运动，白色，车牌号闽Ｃ×××××），首付花了40多万，一部分用于生活开销。泉州市丰泽区东海大街东海湾十二宴的房子是2016年买的，户主是王传志，首付30多万是王传志爸妈支付的。 其微信号是×××,昵称“蜜蜜”，关联手机号180××××1121。其还有另外一个手机号156××××8250，关联了另一个微信号，并用该手机号注册的微信帮王传志操作放款和收款。 （4）被告人王传志的供述与辩解，证实：2016年，其和身边的同学都有过网络借贷经历，并加入了很多借贷群、放贷群，其认为网络贷款来钱很快，就拉上大学同学寇文华一起学习如何网络放贷。学会之后，就通过QQ、贴吧打广告宣传，但效果不是很理想。2017年7月，其了解到一家叫“银狐”的放贷公司在招合作伙伴，于是就和寇文华商量与“银狐”公司开展合作，并一同去了厦门参加“银狐”公司的推广会。会后，其和寇文华与“银狐”公司达成协议，由其和寇文华每年各支付4.9万元使用费给“银狐”，其每通过系统获取一条公民信息都需要支付10元的“流量费”，之后“银狐”会将其购买的“流量”（指公民个人信息）通过系统后台发送给其和寇文华，其和寇文华就能看到借款的信息，之后再联系借款。之后就是和以前的借款模式一样开展放贷。其和寇文华按照这种模式做了几个月，“银狐”提供的“流量”跟不上就没再购买“流量”了。之后，其和寇文华就联系以前的老客户或放贷群寻找借款客户放贷。 借款时，其会要求对方提供本人手持身份证正反面照片、联系电话、ＱＱ备份手机通讯录等资料，其审核通过后再让对方关注“借贷宝”并申请借款，借款合同签订并由其确认后，再通过微信或支付宝放款。如借款1000元，事先扣除30%的砍头息，实际发放700元，借款期限7天，借款人到期后要还款1000元。如果借款人无法偿还，其会让借款进行展期，如借款1000元，展期费300元，可以展期7天，7天后还款1000元。如果借款人不展期，其就会收取逾期费，逾期费按照50元／天计算。如果不展期也不给逾期费，其就会给借款人的亲朋好友打电话，告诉借款人的亲朋好友，要他们联系借款人还钱。其在催收过程中，没有使用过暴力手段，但会辱骂、威胁对方，迫使借款人还钱。 借款时，其还会和客户签订电子协议，协议的借款金额和实际到手金额是不一致的，如借款1000元，实际到手700元，但协议上的借款金额是1000元。签订借款协议是这一行的“行规”，可以证明借款人在其处借款了，如果借款人不还款，其还可以拿着协议威胁借款人还款或者到法院起诉。 其向赵某1、张某1、旦某等人放贷过。其中，赵某1应该是寇文华推荐的客户。2018年左右，其向赵某1放贷有七、八万元，在“同信缘”或“今借到”平台签订的借款合同。其和赵某1有多笔借款，其中一笔5万元的借款，赵某1实际到手34500元，事先扣除了14500元的利息，借款时间一个月，该笔借款赵某1续期多次，不记得最后是否还清该笔借款。其向赵某1的每笔借款都会事先扣除本金的30%左右的利息。赵某1逾期后，其除了威胁过赵某1，还爆过她通讯录，联系过她的家属，还以拿着协议去法院起诉威胁过赵某1及其家属。此外，其还辱骂、威胁过旦某、张某1、孙某三人。 其和许强、曹春峰（绰号“曹帅”）、钟逸希、寇文华互相推荐过客户。其和寇文华比较熟，双方之间不会收取返点，但其推送给其放贷人员会收取返点，返点按照每位客户100元收取。 其放贷时使用的微信号是×××，关联手机号码15×××00，支付宝账号是19×××59、15×××00，尾号为5882、3388的建设银行银行卡。其有时还会用其老婆吴某3的微信号和寇文华推荐客户，让客户向他们借款再还其欠款，其老婆的微信号是其在使用。 其通过网络放贷赚取了80多万元。2018年买了一辆路虎揽胜汽车，首付花的40万是其放贷赚的钱。其目前居住的位于港湾街十二宴3栋2502室的房子，这两年还贷的钱也是其放贷赚取的，每个月还房贷4000多元。其有一张尾号5882建设银行的卡，卡内20多万的存款是其放贷赚的钱。 （5）被告人寇文华的供述与辩解，证实：2016年10月份左右，其与王传志一起到了厦门了解“银狐”放贷系统，其和王传志分别支付了4.9万元使用费给“银狐”系统，在使用过程中还要支付每条8元至20元的“流量费”购买公民个人信息。其和王传志就通过后台查看公民个人信息，并打电话或发短信联系借款人推销借款。和借款人谈好之后，会要求借款人员提供手持身份证正反面照片、家属的联系方式、手机验证码、通讯录等信息，再让借款人在“借贷宝”放贷平台上签订电子借款协议。签好之后，再通过“借贷宝”放贷平台放款给借款人员。按照该种模式，其和王传志做了一段时间，“借贷宝”放贷平台不能用了，就改成了直接和借款人员联系，谈好之后再到“今借到”“同信缘”等公众号上签订电子借条，接着通过微信或支付宝直接放款给借款人员。直至2017年3月，其和王传志合伙放贷结束，之后二人按照这种模式各自继续进行网上放贷。 其和王传志的放贷模式主要为：如借款1000元，先收取30%砍头息，放款700元给借款人员，7天后借款人员还款1000元，但要求签订1000元的借款协议。签订借款协议，一是为了防止借款人员借款不还，可以拿着借款协议进行诉讼。二是借款协议中写的利息是合法年利率的24%以内，这样可以保证这份借款有法律效应，但是实际收取利息和借款协议中标注的利息是不一样的，实际利息高出了很多。借款期限到期后，借款人员没有还款，其会对借款人员和借款人员的家属及通讯录中的人员进行催收。快到期前，其会提前联系借款人员按期还款。到期后，借款人员还没有还款，其会通过电话、微信、网上、短信等方式以及发一些威胁的短信向借款人员提供的常用联系人及家属进行催收，在打电话催收的过程中，语气不会很好。借款人员逾期后，其会要求借款人员按照借款金额的10%支付逾期费。借款人员还不起借款，其也会要求借款人员展期，并支付300元的展期费。在多次催收后，借款人员仍无法还上借款，其就会推荐借款人员到别的放贷人员那里借款，来偿还其借款。 王传志、宋军也对赵某1、张某1、叶某放贷过，其和王传志、宋军互相推荐赵某1、张某1、叶某三人向其和王传志、宋军借款来归还之前的借款。其对赵某1的印象比较深，赵某1是一个学生，借款的额度比较大。其记得放过一笔5万的借款给赵某1，实际到手4万左右，事先扣除了1万块的利息，借款期限7至15天，这笔钱展期了好几次，展期多次后就找借口没有归还，具体以其转账记录为准。赵某1、张某1、叶某后来没有还款，其就对他们进行了催收。催收赵某1时，有辱骂或以“爆”通讯录、上门找家人催讨等方式威胁过赵某1，但没有上门催收过。 其在放贷过程中认识了钟逸希等人，会与钟逸希、许强、曹春峰、王轮等人互相推介放贷客户，一是为了收取10%的“返点”费用，二是还可以将客户的欠款通过其他借款收回来。其放贷过程中使用的微信号是×××，昵称“六芒星”，支付宝账户绑定手机号181××××5703，银行卡为中国建设银行6217001830017096978。其从中赚了大概六七十万元，均用于平时消费。 （6）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人寇文华、王传志的微信、支付宝转账记录，证实：2017年9月16日至2018年10月7日，被告人寇文华通过微信、支付宝向被害人赵某1转款共计41300元。2017年9月28日至2019年10月7日，赵某1通过微信、支付宝向寇文华转款共计44800元。 2017年9月26日至12月26日，被告人王传志通过微信、支付宝向被害人赵某1转款共计118400元。2017年9月28日至2018年9月29日，赵某1通过微信、支付宝向王传志转款共计169400元。 （7）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人许强、王传志的微信、支付宝转账记录，证实：2017年7月26日至11月21日，被告人王传志通过微信、支付宝向被害人张某1转款共计13500元。同年8月1日至11月27日，张某1通过微信、支付宝向王传志转款共计14900元。 （8）安义县公安局出具的被告人王传志、寇文华到案情况说明，证实：2019年12月8日，公安民警熊猛、刘刚、熊裕厅在泉州市丰泽区将被告人王传志抓获后，根据王传志提供的线索及在王传志的配合下，在泉州市宴小区门口将被告人寇文华抓获归案。 （9）公安机关抓获经过及看守所出具的羁押证明，证实： 2019年12月18日，被告人王传志被泉州市公安局候渚边防派出所民警在泉州市丰泽区宴小区抓获，后临时羁押于泉州市看守所，同月20日出所。 （10）人口信息登记表，证实：被告人王传志、寇文华均已达刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 （11）谅解书两份，证实：2020年6月26日和7月4日，被告人寇文华家属分别赔偿张某1损失1400元，赵某1损失20000元。同日，张某1、赵某1出具谅解书表示对寇文华的行为予以谅解。 （12）安义县公安局安公（刑）扣字［2019］13304号扣押决定书、扣押清单，证实：2019年12月18日，安义县公安局将被告人王传志持有的车牌号为闽Ｃ×××××白色路虎揽胜小车一辆，墨绿色苹果11ｐｒｏ、黑色苹果7手机各一部，黑色华硕笔记本电脑一台，白色电脑主机一台，银白色ｉｐａｄｍｉｎｉ4一台，黑色苹果Ｘ手机一部，粉红色苹果手机一部予以扣押。 （13）安义县公安局安公（刑）扣字［2019］13305号扣押决定书、扣押清单，证实：2019年12月18日，安义县公安局将被告人寇文华持有的车牌号为闽Ｃ×××××白色马自达轿车一辆，黑色苹果7手机一部，白色苹果ＸＳＭａｘ一部，黑色电脑主机一台，联想笔记本电脑一台扣押。 上述证据，均经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。 （三）陈天懋敲诈勒索被害人杨某1、王某4的事实 1、勒索被害人杨某19991.12元事实：2017年上半年，就读于江阴职业技术学院的被害人杨某1因急需用钱，遂在借贷平台上提交了其个人信息。后经该借贷平台的工作人员介绍向被告人陈天懋借款。2017年10月3日和26日，杨某1先后向陈天懋借款两次共计12300元，扣除30%的“砍头息”等费用后，杨某1实际收到借款11608.88元，双方通过“存证云”“同信缘”电子平台签订了借款协议。至2017年11月29日，杨某1通过微信、支付宝向陈天懋还款共计21600元。 期间，杨某1未能及时偿还借款，陈天懋通过采取电话短信“轰炸”等手段向杨某1及其父母索取高额利息、展期费、延期费等非法债务共计9991.12元。 2、勒索被害人王某431700元事实：2017年9月至2018年7月间，就读于南京晓庄学院的被害人王某4因消费需要，通过百度贴吧上的贷款宣传信息添加被告人陈天懋为好友，并在陈天懋处借款，扣除30%左右的“砍头息”等费用后，王某4实际收到陈天懋借款共计7000元。至2018年7月24日，王某4通过支付宝向陈天懋还款共计38700元。 期间，王某4未能及时偿还借款，陈天懋通过采取电话短信“轰炸”、ＰＳ淫秽色情头像、提前索债等手段向王某4索取高额利息、展期费、延期费等非法债务共计31700元。 2019年9月19日，被告人陈天懋被安义县公安局民警抓获归案，归案后如实供述了上述犯罪事实。 另查明，在本案审理过程中，在本案审理过程中，陈天懋的家属代为赔偿了被害人杨某1经济损失9991.12元，赔偿了被害人王某4经济损失31700元，杨某1、王某4分别出具谅解书表示对陈天懋的行为予以谅解。 上述事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人杨某1的陈述，证实：2017年上半年，其就读于江阴职业技术学院，因创业失败欠下2万多元的外债，其就在贷款平台注册了信息。不久，一个ＱＱ号码为53×××15的人先后将陈天懋推送给其认识，其添加了陈天懋为好友，并在此人处借款。在借款到期前，陈天懋会打电话、发微信提醒其按时还钱，并说还不起的话就会“爆”通讯录“轰炸”其亲朋好友，并按照电子协议上的借款金额来偿还，并称这是行规。有一次，其没有按时还款，陈天懋就“轰炸”了其通讯录好友，其父母知道后比较担心，就转给其29万元让其偿还外面的借款。 （3）被害人王某4的陈述，证实：2017年9月，其当时系南京晓庄学院学生，微信号×××，支付宝与手机同号182××××9930。当时因购买游戏装备需要资金，就通过百度贴吧上的贷款宣传信息添加了借贷人员的微信并联系贷款事宜。之后，其向陈天懋等人借款。陈天懋他们都要求其提供了本人手持身份证照片、ＱＱ同步助手提取的手机通讯录、直系亲属电话、学信网截图等资料信息，其通过微信将以上资料发送给他们之后，再根据陈天懋等人的要求关注“同信缘”或者“米房服务”公众号，在平台上输入借款金额、借款期限（都是七天，当天计算），之后再发给陈天懋他们，陈天懋等放贷人员就会向其放款。协议约定的利息是年利率0%或者24%，违约情况需要交纳滞纳金，签订的借款金额和实际到手金额是不一致的，实际到手金额事先扣除了30%“砍头息”。 在其向陈天懋等人借款时，都有提前说明借款利息、借款时间、逾期费用和续期费，但是没有具体说明逾期费和续期费怎么收费，收多少钱。一般借款到期前，他们会问其是否能及时还款，如果不能，就会叫其支付续期费续期。逾期一天的费用是借款本金的10%，一天100元至300元不等。如果不给，陈天懋他们就会以轰炸通讯录联系人对其进行威胁，其当时是学生，心里害怕就会给对方逾期费。其有一次逾期了，陈天懋他们就不断给其同学、朋友、家人打电话，还向其父母手机发送了大量的垃圾短信，还将其头像合成了带有侮辱、淫秽色彩的照片。其父母知道后，就将所有的借款还清了。此外，其有一次向别的平台借钱被陈天懋知道了，陈天懋还催其提前还款。 （2）被告人陈天懋的供述与辩解，证实：2017年5、6月份，其开始从事放贷行业，并进入了“ＡＤ联盟”群，群里有钟逸希、李东（群主）、“马叉虫”、许强和张月德等人。在群里，经常会聊一些放贷、“讨债”的经验和方法。其微信号是×××，昵称是“ＴＭ”。 2017年的一天，一个借贷中介将其微信推荐给了杨某1，其通过杨某1的好友申请后向杨某1放贷。同年10月3日，杨某1在微信里向其借款1，0000元，其让杨某1在“同信缘”凭条填写好电子协议后，分两笔（每笔5000元）将借款转给了杨某1。10月9日，杨某1不能按期还款，其告诉杨某1可以延期，延期费2500元，10月15日杨某1将2500元延期费转给其。10月26日，杨某1向其借款2300元，其扣除700元“砍头息”后，实际放款1600元给杨某1,10月27日杨某1支付2000元对该笔借款进行延期，10月28日又支付2300元进行延期，11月2日支付2300元用于归还第二笔借款，并转账1000元给其用于归还借款10000元的一部分本金；11月29日分别转2000元、7000元还清该笔10000元的借款。其实际放贷11600元给杨某1，杨某1实际还款21600元。 其两次放贷给杨某1，都要求杨某1在“同信缘”平台上签订电子协议。每次借款前，其都会告诉杨某1还款日期和金额，事先扣除利息多少，实际到手多少。如果快到期了还不上借款，还可以延期，延期费是借款金额的30%等等。借款合同上的利息只是象征性的，实际利息是按照行业规定定的。签订电子合同是方便管理，可以通过这个平台知道哪些人借了钱。 其还跟杨某1说过，如果不还钱，其就会爆通讯录、通知家属、朋友。其没有爆杨某1的通讯录，但打过电话给杨某1的父母催债，11月29日的还款就是杨某1父母给杨某1的钱。其通过放贷赚了二十多万元，并用放贷赚的钱买了一辆雷克萨斯小轿车，首付十六万都是用放贷赚的钱支付的，车牌号粤Ｋ×××××。其还用放贷的钱投了四五万元到民宿公寓里面，民宿是其和钟逸希等人一起合伙投资的，钟逸希投了三四十万元，占股近50%，剩下的五六万日常消费了。 其放贷客户还有王某4、刘某14、黄佳琦（音），这些人都是中介推荐的，成功放贷后，其会给中介返点10%。 （3）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人陈天懋微信、支付宝转账记录及被告人杨某1提供的微信、支付宝转账截图，证实：被告人陈天懋与被害人杨某1的资金往来。 （4）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人陈天懋微信、支付宝转账记录及被告人王某4提供的微信、支付宝转账截图，证实：被告人陈天懋与被害人王某4的资金往来。 （5）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据及被害人杨某1提供的“存证云”平台借款合同一份，证实：2017年10月3日，被害人杨某1与陈天懋签订了一份借款金额为10000元的借款合同，合同约定年利率为5%，陈天懋应于合同签订当日放款，杨某1应于10月9日前还款至陈天懋指定支付宝账号15×××10。 （6）银行交易流水、收条及谅解书，证实：2020年5月17日，被告人陈天懋的家属代为赔偿被害人杨某1经济损失9991.12元，赔偿被害人王某4经济损失3.17万元，杨某1、王某4出具谅解书表示对陈天懋的行为予以谅解。 （7）公安机关抓获经过及看守所出具的羁押证明，证实： 2019年9月19日，被告人陈天懋被安义县公安局民警在广州市天河区万科米酷抓获。 （8）人口信息登记表，证实：被告人陈天懋已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。 （9）安义县公安局扣押物品清单，证实：2019年9月19日，安义县公安局将被告人陈天懋持有的车牌号为粤Ｋ×××××白色雷克萨斯轿车一辆，华硕黑色笔记本电脑一台，黑色苹果手机一部，蓝色小米手机一部，银行卡八张，现金人民币2240元扣押，且现金已上交至安义县财政局。 上述证据，均经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。 （四）曾旗敲诈勒索被害人程某、张某2共计5050元事实 1、勒索被害人程某3150元事实：2017年10月，就读于安徽艺术职业学院的被害人程某，因在“分期乐”网贷平台上借款无力偿还，遂通过贴吧找其他借贷平台借款。后被告人曾旗主动与程某联系借款事宜，程某向曾旗提供了相关个人信息后在曾旗处陆续借款，并在“同信缘”电子平台签订了借款协议。同年10月至12月间，扣除30%左右的“砍头息”等费用后，程某实际收到曾旗借款共计5150元。至2017年12月13日，程某及其父亲通过支付宝、现金向曾旗还款共计6300元。 期间，程某无力偿还曾旗借款，曾旗即介绍程某向同案人李东借款4000元用于归还其欠款，后程某还款6000元至李东。 在上述借款期间，程某未及时偿还曾旗借款时，曾旗通过打电话向程某父亲催讨、介绍其他放贷人员等方式向程某索取高额利息、逾期费等非法债务共计3150元。 2、勒索被害人张某21900元事实：2017年11月13日，经其他放贷人员介绍，就读于江西农业工程学院的被害人张某2向被告人曾旗借款3000元，约定借款期限7天，事先扣除900元“砍头息”，张某2实际收到借款2100元，后双方在“存证云”平台签订了电子借款协议，协议约定还款日期为11月18日。 11月18日，曾旗以借款到期为由向张某2催讨逾期费未果，并多次辱骂或以将要采取电话短信“轰炸”等方式向张某2强行索取本金、高额利息、逾期费等非法债务4000元。扣除借款本金，曾旗实际勒索张某2非法债务1900元。 2019年12月20日，被告人曾旗被安义县公安局民警抓获，归案后如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，有经当庭举证、质证并认证的下列证据予以证明： （1）被害人程某的陈述，证实：2017年，其就读于安徽省艺术职业艺术学院，手机、微信、支付宝号码均为138××××5466。2017年10月，其因在“分期乐”“拍拍贷”等网贷软件上借了20000多元，无力偿还，遂在贴吧上找平台借款，后一个自称为曾旗的人加了其微信，并询问其是否需要贷款，之后就在曾旗处借款。根据曾旗要求，借款时提供了其本人手持身份正反面照片、ＱＱ同步助手提取手机通讯、直系亲属电话等资料信息，随后在“同信缘”平台上申请了借款。根据其支付宝转账记录显示：其向曾旗第一笔借款时间是2017年10月15日，借款1500元，扣除450元的利息，实际收到950元，借款时间7天，10月19日通过支付宝还款给曾旗1500元。第二笔借款的时间是2017年10月23日，借款3000元，事先扣除900元的利息，实际到手2100元，借款时间7天，该笔借款续期一次，续期费是900元，延长还款期限7天，续期费用通过支付宝转账给了曾旗，同时备注转账信息“程某3000续期”，之后通过微信还清了该笔借款。其和曾旗的支付宝、微信转账记录都是借贷，其向曾旗借款是通过微信公众号平台“同信缘”签订的借款协议。协议上约定的借款金额和实际到手的金额是不一致的，实际到手的金额实现扣除了30%的“砍头息”。借款前，曾旗告诉其，续期一天的费用是借款金额的10%，续期一周是30%。后来，其还欠其他平台的借款还不上，曾旗就介绍了李东借款，并让其向李东借款，还欠他的借款。根据其支付宝转账记录显示，2017年11月20日，李东借款4000元，其通过微信还款6000元给李东。 在向曾旗借贷过程中，曾旗没有提前索债、肆意认定违约、肆意虚增债务，但向其推荐过其他放贷人员。但其被催收过，接到过很多电话以及短信，威胁、恐吓、骚扰其及其亲朋好友，应该是李东那边的人对其进行轰炸、骚扰，因为当时曾旗的钱已经还了，具体是什么人不是很清楚。 （2）被害人张某2的陈述，证实：2017年，其系江西农业工程学院机电专业学生。期间，因日常消费需要在网上借款，后经放贷人员推荐向曾旗借款。2017年11月13日，其向曾旗借款3000元，并约定事先要扣除900元“砍头息”，实际到手2100元，借款时间7天，7天后还款3000元。随后，根据曾旗要求提供了其本人手持身份证照片、ＱＱ同步助手提取手机通讯录、四个直系亲属通讯方式、网贷平台还款记录截图、芝麻信用分截图等信息，同时在“存证云”上签订了借款金额为3000元的借款协议，借款协议上约定的利息是年利率24%，还款日期是11月18日，但未约定逾期费、违约金等事宜。11月18日，曾旗向其催讨借款，并称其已经逾期了几个小时，一个小时要收取200元的逾期费，但其认为实际借款只有五天时间，其只能还款3000元。后曾旗以“轰炸”通讯录、电话短信辱骂等方式对其进行威胁，且打电话向其父母催讨。其很害怕父母知道其在外借贷，遂不得不借款还款4000元给曾旗。 （3）被告人曾旗的供述与辩解，证实：2017年，其和钟逸希一起放贷后开始单干。其一般会通过放贷微信群、qq群找贷款中介接单，中介把借款客户的微信推荐给其，其就添加借款客户的微信，并要求客户提交本人手持身份证正反面照片、手机号码、QQ备份通讯录及通话记录、两个紧急人姓名联系电话、芝麻分截图、网贷截图、学信网主页截图（针对学生的）等资料，其审核通过后再让客户在“同信缘”“存证云”“今借到”平台申请借款并签订借款协议，其确认协议后就将借款通过微信或支付宝转账给客户，如借款2000元，事先扣除25%-30%的利息，客户实际到手1400元左右，七天后要还款2000元，续期费用和事先收取的利息一样，是借款本金的30%左右，优质的还款客户续期费用会降低一点，续期一次，延长还款期限7天。 其在网上放贷的客户有程某、刘某12、余某2、彭某、李某4、安某、廖某等人。其向程某等人放贷的每一笔借款都通过“同信缘”“存证云”“今借到”平台签订借款合同。签订合同的利息与实际收取的利息不一致，实际收取的利息事先扣除了借款本金25%-30%的利息，合同也没注明收取逾期费的内容，有些客户逾期了还会收取逾期费用。借款到期后，其会通过微信提醒客户及时还款或者续期，客户既不还款也不续期，其就会电话催收。再不还款，其就会打电话给客户父母协商还款的事情，再不还就电话里辱骂他们。逾期费用是按天收取的，客户逾期不还，其还会发微信或者打电话向客户索取逾期费用，威胁对方如果不还就轰炸通讯录，逾期费都是和借款客户协商收取的，看心情收取。 钟逸希、许强、王中亚、张瑞博（他推单给我较多）、魏樟等人向其推荐过客户。其推荐过客户给钟逸希、魏樟、王中亚、许强。互相推荐客户，一是为了返点，按照行业规定，返点一般是放贷金额10%-15%。二是为了收回欠款。其放贷大概赚了4、5万，都用于日常消费了。 根据民警出示的与程某之间支付宝转账记录，其向程某放贷的第一笔借款时间是2017年10月15日，借款1500元，事先扣除950元利息，实际给程某950元，七天后要还款1500元；第二笔借款金额是3000元，事先扣除900元的利息，实际给程某2100元，该笔借款程某续期了三次共支付续期费2700元，后来程某还不上，其就打电话向程某父亲催讨，后来程某的父亲还了2100元本金给其。2017年12月7日，程某又向其借款3000元，事先扣除900元的利息，实际到手2100元，12月13日支付900元续期了一次，之后该笔借款本金没有归还，其又打电话向程某父亲催讨，但程某父亲没有还款，之后其就没再纠缠。 （4）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人曾旗支付宝转账记录及被害人程某提供的支付宝转账截图，证实：被告人曾旗与被害人程某的资金往来情况。 （5）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］092701、0041｝调取的被告人曾旗支付宝转账记录及被害人张某2提供的支付宝转账截图，证实：被告人曾旗与被害人张某2的资金往来情况。 （7）安义县公安局｛安公（刑）调证字［2019］0140-0143号｝调取的“存证云”平台数据及被害人张某2提供的“存证云”平台借款合同一份，证实：2017年11月13日，张某2通过“存证云”平台与曾旗签订了一份借款金额为3000元的借款合同，合同约定年利率为24%，张某2须于11月18日还款至曾旗指定支付宝账号275×××＠ｑｑ.ｃｏｍ。 （8）公安机关抓获经过及看守所出具的羁押证明，证实：2019年12月20日，被告人曾旗被安义县公安局民警在龙岩市新罗区抓获。 （9）人口信息登记表，证实：曾旗已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。 （10）安义县公安局安公（刑）扣字［2019］13301号扣押决定书、扣押清单，证实：2019年12月20日，安义县公安局将被告人曾旗持有的车牌号为闽Ｆ×××××白色本田雅阁轿车一辆，银色苹果6手机一部，银色ＶＩＶＯＸ20Ａ手机一部，白色电脑主机一台，银白色ＩＰＡＤ一台扣押。 上述证据，均经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。 对于被告人施慧江的辩护人提出公诉机关错误计算被告人使用的案外人张芳荣账户导致指控金额计算错误的问题。经查，案外人张芳荣系被告人施慧江妻子何文俊的小姨。被告人施慧江在侦查阶段供述其使用过何文俊、何某1的微信及支付宝账号进行放贷，但未提及使用过张芳荣的支付宝账号进行放贷，且公诉机关未能提供证据证明2018年8月2日通过案外人张芳荣支付宝账户向被害人陈某1转款2100元、2018年8月17日向被害人周某1转款5000元的行为系被告人施慧江所为，故对辩护人的该辩护意见本院予以采纳，对该部分金额予以扣除。 对于指控被告人施慧江与郑凡宇共同敲诈勒索被害人黄某人民币3500元的事实。经查，被害人黄某向施慧江借款后因无力还款，被告人施慧江遂介绍其向被告人郑凡宇借款。2017年11月4日，被告人郑凡宇通过支付宝向被害人黄某转款6500元，同年11月2日通过微信向黄某转款2000元，共计转款8500元。被害人黄某向公安机关陈述，其通过其父亲黄孝仕转款12000元至被告人郑凡宇，但未能提供转账记录，而通过调取的被告人郑凡宇的相关银行流水亦无法反映该笔转账的存在，指控该起犯罪事实的证据不足，事实不清，本院不予认定。 对于指控被告人钟逸希与许强共同敲诈勒索被害人李某2人民币4750元的事实。经查，指控的该起犯罪事实仅有被害人李某2陈述其向案外人曹春峰借款，并经由曹春峰介绍向许强、钟逸希借款且还通过曹春峰还款给被告人钟逸希、许强，根据被害人提供的其与案外人曹春峰的微信、支付宝转款记录及其与钟逸希、许强的交易流水，无法认定被告人钟逸希与许强对被害人李某2存在敲诈勒索行为，指控该起犯罪事实的证据不足，事实不清，本院不予认定。 针对被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院综合评判如下： 1、关于施慧江、何康等十八名被告人实施网络放贷行为性质的问题。 经查，被告人施慧江等十八人违法放贷的目的是为了非法获取不受法律保护的高额利息和虚高的债权，各被告人在审查借款人信息时即要求对方提供自身及亲属的身份信息、手持身份证的照片及通讯录信息，足以使被害人精神上受到强制；当被害人不能按时归还借款时，被告人采取收取高额逾期费、续期费、介绍向其他同案人借款“以贷还贷”等方式恶意垒高债务，或者利用先前获取的客户通讯录等，向借款客户本人及其亲友发催款短信、进行电话“轰炸”、发送侮辱性文字照片等手段，实施多种骚扰、威胁被害人及其亲友的“软暴力”催款方式，被迫“自愿”交付财物，其行为特征符合敲诈勒索罪的构成要件，依法应以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人及辩护人关于不构成敲诈勒索罪的辩解、辩护意见与事实、法律不符，本院不予采纳。 2、关于被告人施慧江、何康等九人是否构成恶势力犯罪集团及其地位、作用问题。 在被告人施慧江、何康等人共同实施上述“套路贷”犯罪过程中，团伙成员经常纠集在一起，采取暴力、威胁手段，或者采用电话威胁、短信及电话轰炸、人格侮辱等“软暴力”手段使他人产生心理恐惧或者形成心理强制，共同实施多起敲诈勒索、非法拘禁犯罪，扰乱了经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响；在该恶势力团伙中，施慧江、何康起组织、策划、指挥作用，朱宗鑫、位士冲、何健、姜勇健、王斌、黄迪、闫爽接受施慧江、何康的领导、管理、指挥，参与团伙的违法犯罪活动，逐渐形成了内部分工明确，组织架构稳定严密，以施慧江、何康为组织、领导者，朱宗鑫、位士冲、何健、姜勇健、王斌、黄迪、闫爽为一般参加者的恶势力犯罪集团。被告人及辩护人关于本案不构成恶势力犯罪集团及被告人不是恶势力犯罪集团成员的辩解、辩护意见不符合事实和法律规定，本院不予采纳。 3、关于被告人施慧江与郑凡宇、钟逸希与许强、王传志、寇文华等是否构成恶势力问题。 本案中，被告人施慧江与郑凡宇、钟逸希与许强、王传志、寇文华等实施的敲诈勒索违法犯罪活动，均分别仅一人单独实施或者两人共同实施，未达到恶势力一般为三人以上的人数要求；钟逸希与许强和王传志与寇文华，均分别仅共同实施了两起敲诈勒索犯罪，未达到认定恶势力需多次实施违法犯罪活动的次数要求。故上述被告人不符合恶势力的认定条件，不应认定为恶势力。 4、关于本案各被告人涉案金额的认定问题。 本案被告人系通过实施“套路贷”行为和强制勒索犯罪，以实现非法占有被害人财物的目的，根据刑法规定，除实际给付被害人的本金数额不计入犯罪数额外，其余以借款利息、逾期费、续期费等各种名目所获取的数额，均应计入其犯罪数额。本案中，结合被告人与被害人之间的微信、支付宝及银行转账交易记录，被告人的供述以及部分被害人的陈述等在案证据，据此认定敲诈勒索犯罪数额，符合刑事证据认定规则。被告人以向被害人提供借款为诱饵，要求被害人提供个人信息为条件，诱使被害人签订形式合法的借款合同，并借助对客户本人及亲朋好友实施短信骚扰、电话轰炸、人格侮辱等“软暴力”催讨手段，迫使被害人接受被告人的胁迫要求，不应认定为被害人向被告人借款后仍存在“自愿”还款的情形。本案系多人共同实施的犯罪行为，行为人应对各自参与的敲诈勒索行为及其数额承担责任。故被告人及辩护人提出犯罪数额应扣减被害人借款后自动归还的部分以及应将被告人各自直接经手的数额认定为犯罪数额的辩解、辩护意见，本院不予采纳。 5、关于本案被告人之间互相介绍借款人“以贷还贷”等行为能否认定为敲诈勒索共同犯罪的问题。 本案中，被告人施慧江与郑凡宇、许强与钟逸希、王传志与寇文华之间存在多起介绍借款人“以贷还贷”的事实，均属明知他人实施“套路贷”犯罪，仍然共同组织发送“贷款”信息、广告，吸引并相互介绍被害人“借款”，是敲诈勒索的共同犯罪，依法应以敲诈勒索犯罪的共犯论处。 6、关于被告人施慧江、朱宗鑫、纵少祥是否具有自首情节的问题。 经查，被告人施慧江因形迹可疑被公安机关口头传唤后到案并如实供述自己所犯罪行；被告人朱宗鑫经公安机关信息研判后发现其暂住地，在公安民警联系其时表示愿意配合民警工作并听从民警指示在原地等候，后将其带回讯问时如实供述所犯罪行，具有投案的自主性，应认定为自首；被告人纵少祥系侦查人员电话通知后自动到案，如实供述了自己的罪行，应认定为自首。对三被告人及其辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。 7、关于被告人朱宗鑫及纵少祥的辩护人提出的被告人朱宗鑫、纵少祥在非法拘禁犯罪活动中属从犯的辩解意见以及寇文华的辩护人提出寇文华系从犯的辩解意见。经查，被告人何康为索取非法债务，召集施慧江、位士冲、朱宗鑫及纵少祥对被害人王某2非法拘禁，在实施非法拘禁的过程中，被告人朱宗鑫、纵少祥积极参与，在被害人试图逃脱控制时，其与另外的被告人一同对被害人进行殴打、侮辱，其虽然不是犯意的提出者，但其积极参与，与其他被告人作用相当，应认定为主犯。在被告人寇文华与王传志的敲诈勒索共同犯罪中，被告人寇文华与王传志两人作用相当，均系主犯。故辩护人提出的上述辩解意见无理，本院不予采纳。 本院认为，被告人施慧江以非法占有为目的，伙同他人强行索取他人财物共计人民币301034.77元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，且为主犯；为帮助索取非法债务，伙同他人实施非法拘禁行为，其行为已构成非法拘禁罪，且具有殴打、侮辱的法定从重处罚情节。在非法拘禁共同犯罪中，施慧江起主要作用，系主犯。综上，对被告人施慧江数罪并罚。被告人施慧江敲诈勒索罪具有自首情节，对该罪依法从轻处罚，其如实供述了上述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人何康以非法占有为目的，伙同他人强行索取他人财物共计人民币68450元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，且为主犯；为索取非法债务，伙同他人实施非法拘禁行为，其行为已构成非法拘禁罪，且具有殴打、侮辱的法定从重处罚情节。在非法拘禁共同犯罪中，何康起主要作用，系主犯。综上，对被告人何康数罪并罚。其家属代为赔偿部分被害人的损失并取得部分被害人的谅解，酌情从轻处罚。其如实供述了上述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人位士冲明知被告人施慧江、何康以非法占有为目的，仍帮助勒索他人财物共计人民币3900元，其行为已构成敲诈勒索罪，系从犯；为帮助索取非法债务，伙同他人实施非法拘禁行为，其行为已构成非法拘禁罪，且具有殴打、侮辱的法定从重处罚情节。在非法拘禁共同犯罪中，位士冲起主要作用，系主犯。综上，对被告人位士冲数罪并罚。被告人位士冲主动投案并如实供述了上述犯罪事实，具有自首情节，依法从轻处罚，其自愿认罪认罚，依法从宽处罚。在非法拘禁罪中，其家属代为赔偿了被害人经济损失并取得被害人的谅解，酌情从轻处罚。 被告人朱宗鑫明知被告人施慧江、何康以非法占有为目的，仍帮助勒索他人财物共计人民币3900元，其行为已构成敲诈勒索罪，系从犯；为帮助索取非法债务，伙同他人实施非法拘禁行为，其行为已构成非法拘禁罪，且具有殴打、侮辱的法定从重处罚情节。在非法拘禁共同犯罪中，朱宗鑫起主要作用，系主犯。综上，对被告人朱宗鑫数罪并罚。被告人朱宗鑫具有自首情节，依法从轻处罚，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人王斌明知被告人施慧江、何康以非法占有为目的，仍帮助勒索他人财物共计人民币112516元，其行为已构成敲诈勒索罪，系从犯。被告人王斌具有犯罪前科，酌情从重处罚。其如实供述了上述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人姜勇健明知被告人施慧江、何康以非法占有为目的，仍帮助勒索他人财物共计人民币51400元，其行为已构成敲诈勒索罪，系从犯。被告人姜勇健如实供述了上述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人黄迪明知被告人施慧江、何康以非法占有为目的，仍帮助勒索他人财物共计人民币83135.88元，其行为已构成敲诈勒索罪，系从犯。被告人黄迪如实供述了上述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人何健明知被告人施慧江、何康以非法占有为目的，仍帮助勒索他人财物共计人民币51400元，其行为已构成敲诈勒索罪，系从犯。被告人何健主动投案并如实供述了上述犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。其自愿认罪认罚，依法从宽处罚。其家属代为赔偿部分被害人的损失并取得部分被害人的谅解，酌情从轻处罚。 被告人闫爽明知被告人施慧江、何康以非法占有为目的，仍帮助勒索他人财物共计人民币51400元，其行为已构成敲诈勒索罪，系从犯。被告人闫爽如实供述了上述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人纵少祥为帮助索取非法债务，伙同他人实施非法拘禁行为，其行为已构成非法拘禁罪，且具有殴打、侮辱的法定从重处罚情节。在非法拘禁共同犯罪中，纵少祥起主要作用，系主犯。其还具有自首情节，依法从轻处罚。其还具有犯罪前科，酌情从重处罚。其自愿认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人郑凡宇以非法占有为目的，单独或伙同被告人施慧江多次通过网贷平台违法放贷，并通过威胁、电话、短信“轰炸”被害人及其亲朋好友等“软暴力”方式骚扰、威胁被害人，勒索他人财物共计人民币182748元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，在共同犯罪中系主犯。被告人郑凡宇如实供述了上述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人林智群以非法占有为目的，通过网贷平台违法放贷，并通过电话威胁、电话短信“轰炸”被害人及其亲朋好友等“软暴力”方式骚扰、威胁被害人，勒索他人财物共计人民币5800元，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪。被告人林智群如实供述了上述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。其家属代为赔偿了被害人的损失并取得被害人的谅解，酌情从轻处罚。 被告人钟逸希以非法占有为目的，单独或伙同他人多次通过网贷平台违法放贷，并通过电话威胁、电话短信“轰炸”被害人及其亲朋好友等“软暴力”方式骚扰、威胁被害人，勒索他人财物共计人民币350393.04元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，在共同犯罪中系主犯。其具有立功情节，依法从轻处罚。其如实供述了上述犯罪事实，依法从轻处罚。 被告人许强以非法占有为目的，单独或伙同他人多次通过网贷平台违法放贷，并通过电话威胁、电话短信“轰炸”被害人及其亲朋好友等“软暴力”方式骚扰、威胁被害人，勒索他人财物共计人民币81252元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，在共同犯罪中系主犯。其具有自首情节，依法从轻处罚。 被告人王传志以非法占有为目的，单独或伙同他人通过网贷平台违法放贷，并通过电话威胁、电话短信“轰炸”被害人及其亲朋好友等“软暴力”方式骚扰、威胁被害人，勒索他人财物共计人民币52400元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，在共同犯罪中系主犯。被告人王传志具有立功情节，依法减轻处罚。被告人王传志如实供述了上述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。 被告人寇文华以非法占有为目的，伙同他人通过网贷平台违法放贷，并通过电话威胁、电话短信“轰炸”被害人及其亲朋好友等“软暴力”方式骚扰、威胁被害人，勒索他人财物共计人民币55900元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，在共同犯罪中系主犯。被告人寇文华如实供述了上述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。其家属代为赔偿了被害人的损失并取得被害人的谅解，酌情从轻处罚。 被告人陈天懋以非法占有为目的，通过网贷平台违法放贷，并通过电话威胁、电话短信“轰炸”被害人及其亲朋好友等“软暴力”方式骚扰、威胁被害人，勒索他人财物共计人民币41691.12元，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪。被告人陈天懋如实供述了上述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。其家属代为赔偿了被害人的损失并取得被害人的谅解，酌情从轻处罚。 被告人曾旗以非法占有为目的，通过网贷平台违法放贷，并通过电话威胁、电话短信“轰炸”被害人及其亲朋好友等“软暴力”方式骚扰、威胁被害人，勒索他人财物共计人民币5050元，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪。被告人曾旗如实供述了上述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法从宽处罚。 本院认为，综合考虑各被告人的犯罪性质、事实、情节及对社会的危害程度，各被告人均不宜适用缓刑，相关辩护人提出的建议适用缓刑的辩护意见，不予采纳。依照刑法罪责刑相适应原则，公诉机关提出的关于被告人位士冲、姜勇健、黄迪、闫爽、林智群的量刑建议适当，予以采纳；对其他被告人的量刑建议，本院依法予以调整。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百三十八条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十八条、第六十九条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第八条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，经本院审委会讨论决定，判决如下： 一、被告人施慧江犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币十八万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年四个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年9月6日起至2028年9月5日止。罚金限本判决生效之日起十五日内缴纳。） 二、被告人何康犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十六万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币十六万元（已缴纳二万元）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年10月24日起至2026年1月23日止。罚金限本判决生效之日起十五日内缴纳。） 三、被告人位士冲犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月5日起至2021年3月4日止。） 四、被告人朱宗鑫犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月4日起至2021年3月3日止。） 五、被告人王斌犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年10月23日起至2021年7月22日止。罚金限本判决生效之日起十五日内缴纳。） 六、被告人姜勇健犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年10月16日起至2020年10月15日止。罚金限本判决生效之日起十五日内缴纳。） 七、被告人黄迪犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币八千元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年10月12日起至2021年2月11日止。） 八、被告人何健犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年10月28日起至2020年10月27日止。罚金限本判决生效之日起十五日内缴纳。） 九、被告人闫爽犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年10月18日起至2020年10月17日止。罚金限本判决生效之日起十五日内缴纳。） 十、被告人纵少祥犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年二个月。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月4日起至2021年1月3日止。） 十一、被告人郑凡宇犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十二万元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年10月11日起至2024年8月10日止。） 十二、被告人林智群犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年12月22日起至2020年12月21日止。） 十三、被告人钟逸希犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十七万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年7月18日起至2026年7月17日止。罚金限本判决生效之日起十五日内缴纳。） 十四、被告人许强犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元（已缴纳三万元）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月17日起至2023年8月16日止。罚金限本判决生效之日起十五日内缴纳。） 十五、被告人王传志犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万六千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年12月18日起至2021年12月17日止。罚金限本判决生效之日起十五日内缴纳。） 十六、被告人寇文华犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万八千元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年12月18日起至2022年12月17日止。） 十七、被告人陈天懋犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万九千元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年9月19日起至2021年5月18日止。） 十八、被告人曾旗犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年12月20日起至2020年9月19日止。） 十九、责令被告人施慧江、何康共同退赔被害人刘某1、陈某1、吴某1、王某1、李某1、周某1、张某1、赵某1、刘某2、周某2人民币六万八千四百五十元；责令被告人施慧江另退赔上述被害人人民币二十一万一千零三十四元七角七分；被告人位士冲、朱宗鑫、王斌、姜勇健、黄迪、何健、闫爽对各自参与上述共同犯罪所致被害人经济损失，分别承担与施慧江、何康共同退赔的责任。 二十、责令被告人施慧江、郑凡宇共同退赔被害人赵某1人民币二万一千五百五十元、张某1人民币六千元、周某1人民币四万零三百元；责令被告人郑凡宇另退赔被害人张某1人民币三千元、周某1人民币一万九千六百元、余某1九万五千二百九十百八元。 二十一、责令被告人钟逸希、许强共同退赔被害人王某1人民币九千五百元、陶某人民币两千四百元；责令被告人钟逸希另退赔被害人王某1人民币四万一千三百六十六元八角八分、王某3人民币九千三百元、陶某人民币二千二百元、陈某2人民币七千一百元、吴某2人民币一千八百元、袁某人民币十二万四千一百九十六元、刘某4人民币十万二千五百元、杨某1人民币九百元、王某4人民币二千三百元、邱某人民币八百元、汪某人民币一千九百元、刘某5人民币二万零七百元、孟某人民币一千九百九十九元九角、周某1人民币二万一千四百三十元二角六分；责令被告人许强另退赔被害人吴某2人民币一万三千一百元、袁某人民币五千六百元、刘某3人民币四万零八百五十二元、王某5人民币八千九百元、杨某3人民币九百元。 二十二、责令被告人王传志与寇文华共同退赔被害人赵某1人民币五万一千元、张某1人民币一千四百元；责令被告人寇文华退赔被害人赵某1人民币三千五百元。 二十三、扣押在案的作案工具手机二十四部、笔记本电脑四台、台式电脑主机三台、平板电脑二台予以没收，上缴国库。扣押在案供犯罪所用的银行卡十七张予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十九份。 审判长  黄 燕 审判员 杨 波 审判员 熊三恩 二〇二〇年七月三十一日                                                                                法 官 助 理 万  艳                                                                                              戴伊君                                                                                  书记员    张乐 附：相关法律条款 一、《中华人民共和国刑法》相关条款 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百三十八条第一款非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》相关条款 第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。 第八条对犯敲诈勒索罪的被告人，应当在二千元以上、敲诈勒索数额的二倍以下判处罚金；被告人没有获得财物的，应当在二千元以上十万元以下判处罚金。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》相关条款 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。