江苏省连云港市海州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0706刑初793号公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。被告人刘某，男，1986年8月25日出生，汉族，初中文化，个体，户籍所在地及住址均为江苏省连云港市海州区。被告人刘某曾因犯窝藏罪，于2010年10月14日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪，于2019年3月27日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。辩护人鲁浩，江苏永信律师事务所律师。被告人马志钢，男，1990年8月10日出生，汉族，高中文化，个体，户籍所在地及住址均为江苏省连云港市海州区。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪，于2019年3月27日被刑事拘留；同年4月30日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。辩护人王小龙，江苏田湾律师事务所律师。被告人张泉，男，1989年9月14日出生，汉族，初中文化，个体，户籍所在地及住址均为江苏省连云港市海州区，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月27日被刑事拘留；同年4月30日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。辩护人王善涛，江苏登壹律师事务所律师。被告人葛大牛，男，1987年6月8日出生，汉族，初中文化，司机，户籍所在地及住址均为江苏省连云港市灌云县。被告人葛大牛曾因犯盗窃罪，于2006年12月28日被原连云港市新浦区人民法院单处罚金人民币三千元。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2019年5月28日被刑事拘留；同年6月24日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。辩护人房之勇，江苏向德律师事务所律师。被告人马丙留，男，1984年11月7日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及住址均为连云港市海州区。因涉嫌犯寻衅滋事罪，于2019年3月27日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。辩护人马林，江苏蒋海荣律师事务所律师。辩护人陈宇峰，江苏明亮律师事务所律师。连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉[2019]599号起诉书指控被告人刘某、马志钢、张泉犯诈骗罪，被告人刘某、马志钢、葛大牛犯寻衅滋事罪，于2019年10月15日向本院提起公诉。又以海检诉刑诉[2019]633号起诉书指控被告人马丙留犯敲诈勒索罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。因上述两案系关联案件，本院于2019年12月13日并案审理。依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年12月24日公开开庭审理了本案。连云港市海州区人民检察院指派检察员田玉琼、焦某依法出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人鲁浩、被告人马志钢及其辩护人王小龙、被告人张泉及其辩护人王善涛、被告人葛大牛及其辩护人房之勇、被告人马丙留及其辩护人马林、陈宇峰到庭参加诉讼，现已审理终结。连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉[2019]599号起诉书指控：一、诈骗2017年8月至2019年3月，被告人刘某以其主营墙纸墙布的旭升贸易公司以及国贸大厦1907室为门面，从事“放贷”业务，与被告人马志钢、张泉结伙或单独假借借贷抵押之名，诱使被害人张某甲、樊某甲、杜某、冯某将房子过户至被告人刘某、张泉等人名下，收取高额利息，涉案六处房产，合计骗取金额既遂约260万，未遂6万，其中马志钢涉案金额约80万，张泉涉案金额既遂约91万、未遂6万。具体分述如下：1.2017年8月8日，被告人刘某通过马志钢介绍认识被害人张某甲的债主马丙留和许某甲（另案处理），在明知张某甲无力偿还多人欠款的情况下，以过户抵押贷款为名，诱使张杨将位于连云港市海州区南极南路玉带新村棕苑9号楼3单元402室房产以60万的价格过户给刘某。被告人刘某实际支付张某甲人民币53万元，其中被告人马志钢出资15万，被刘某扣除断头息、过户费等费用7万。当月，刘某为拿回张某甲手中的抵押协议书借张某甲10万，扣除二个月利息1万，后再次出借给张某甲20万并扣除二个月利息2万。2017年9月至2018年8月期间，刘某收取张某甲利息31.3万元，马志钢收取张某甲利息及本金人民币6.1万元。另张某甲在2017年9月一次性归还一笔11万。2018年11月16日，被告人刘某、马志钢在张某甲无法继续支付高额利息情况下，强行清空该房屋。2018年11月24日，被告人刘某将该套房产和强占被害人张某甲部分物品打包以90万元价格出售给汪某。经鉴定，该套房屋价值人民币96.18万元。2.2017年12月13日，被告人刘某明知被害人张某甲无力偿还高额利息的情况下，诱使被害人张杨将位于连云港市海州区经济开发区长江某6号中盛康城小区3号楼2单元101室房产过户给李矅民（另案处理）。被告人刘某实际支付被害人约42万元，扣除利息、过户费等费用8万元左右。2018年5月25日，刘某将该套房产以60万价格出售给朱某。经鉴定，该房屋价值人民币85.96万元。3.2018年3月1日，被告人刘某在被害人张某甲无力偿还高额利息的情况下，以过户抵押贷款为名，诱使被害人张杨将其母亲位于连云港市海州区胜利路45号楼2单元102室房产以20万元价格过户给被告人张泉父母名下。被告人张泉出资，被告人刘某实际支付张某甲12.9万元，扣除之前所欠利息、过户费、断头息等费用7.1万元。经鉴定，该房屋价值人民币19.47万元。4.2018年8月23日，被告人刘某明知被害人樊某甲无力偿还他人欠款，以过户抵押贷款为名，诱使樊岩将位于连云港市三禾城中城4号楼1003室房产以80万元的价格过户给刘某朋友吉某，后转户至被告人张泉名下。被告人张泉出资47万元，被告人刘某实际支付被害人樊某甲75.5万元，扣除欠的断头息、过户费等费用4.5万元。2018年8月至2019年2月期间，樊某甲先后通过现金、微信和银行转账支付刘某利息约13.725万元。期间，被告人刘某以抵押借款为名，要求樊某甲支付1万元用于购买车辆抵押。经鉴定，该房屋价值人民币113.38万元。5.2019年1月28日，被告人刘某以过户抵押贷款为名，诱使被害人冯俊将位于连云港市海州区泰恒华府小区1号楼1204室房产以100万元的价格过户给刘某名下，约定抵押期限为五个月。2019年2月25日，被告人刘某将房产以132万元价格出售给陈某乙。经鉴定，该房屋价值人民币141.4万元。6.2019年1月30日，被告人刘某明知被害人杜某无力偿还他人欠款，以过户抵押贷款为名，诱使杜霞将位于连云港市解放东路阳光园二期6号楼3单元402室房产以65万元的价格过户给被告人张泉。被告人张泉出资，实际支付被害人杜某62万元，扣除各项费用3万元。2019年3月24日，因杜某无力支付3个月利息6万元，刘某要求杜某签写了一张6万元的借条，并让杜某在借条上备注“我收到的是现金”。经鉴定，该房屋价值人民币94.83万元。二、寻衅滋事被告人刘某、马志钢、葛大牛在上述被害人无力支付高额利息时，采取上门催债滋扰、以断水断电、堵锁眼，甚至暴力殴打、强行搬家强占房产等手段非法占有房屋。具体分述如下：1.2018年7月11日，被告人刘某、马志钢先后到张杨公司、玉带新村房屋讨债，限令张某甲一周内搬家，同年7月19日，刘某、马志钢将被害人张某甲位于玉带新村住宅断电，后张某甲岳父母郁某甲、孙某甲被迫搬家。2.2018年8月6日，被告人刘某、马志钢以及马志钢带的王泳等三人至张杨玉带新村住宅楼下辱骂张某甲亲友，后断电以此逼迫张某甲搬家。3.2018年10月29日，被告人马志钢与王某甲至张某甲所在公司，殴打张某甲致其轻微伤。4.2018年11月7日，被告人刘某、葛大牛至张某甲玉带新村住宅拆剪电线，导致该单元楼楼道灯断电。5.2018年11月8日，被告人葛大牛受刘某指示至张杨玉带新村住宅使用大头针堵住该房屋锁眼。6.2018年11月9日，被告人刘某、葛大牛至张某甲玉带新村住宅拆剪电线，导致该单元楼楼道灯断电。7.2018年11月12日，被告人葛大牛受刘某指示，至张某甲玉带新村住宅拆水表，导致主管道被破坏，该单元车库进水。8.2018年11月16日，被告人刘某、马志钢、葛大牛等人至张某甲玉带新村住宅强行开锁，将该房屋内物品打包搬走，导致部分物品遗失。9.2019年3月21日左右，被告人刘某安排张泉将杜某阳光园住宅申请断电没有成功，带葛大牛将该住宅电线剪断。10.2019年3月25日，被告人葛大牛受刘某指示，至杜某阳光园住宅更换住宅及车库门锁。连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉[2019]633号起诉书指控：2017年6月14日，被告人马丙留借款2万元给被害人张某甲，口头约定10天利息3000元，马丙留以制造虚假银行流水方式收取额外5000元利息，张某甲实际到手15000元。同时马丙留让张某甲签租房协议，将张杨位于玉带新村的一套房子以2万元的租金出租10年，承租人空白，假意从张某甲处租房。后直至2017年10月17日期间，马丙留又以上述套路多次借款给张某甲，借款合同金额累计人民币约110万元，张某甲仅到手约77.45万元。期间，马丙留采取到公司讨债、跟随、强占汽车等手段逼迫张某甲还款；2017年8月初，马丙留强迫张某甲签下一份10万元虚假借条，进一步垒高张某甲债务；又强迫被害人张某甲以“公证”的形式将上述房产过户给自己，因无法过户，就通过许某甲（另案处理）、马志钢联系到刘某，张某甲被迫将房子低价变卖给刘某，其中15万元房款用于归还马丙留的借款；2017年9月，马丙留强迫张某甲将刚买的汽车抵押给马志钢，部分抵押款归还其借款。经统计，张某甲已向马丙留累计还款约100万元，但是马丙留并未归还张某甲任何借款合同，还要求张某甲额外付钱购买欠条。为证实其指控的犯罪，公诉机关向法庭提供了：1.照片等书证；2.证人郁某乙、杨某甲等人证言；3.被害人张某甲等人陈述；4.被告人刘某等人供述和辩解；5.人体损伤程度鉴定书；6.辨认笔录；7.视听资料等证据。公诉机关认为，被告人刘某、马志钢、张泉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，设置“套路”骗取他人财物，数额特别巨大；被告人刘某、马志钢、葛大牛在实施“套路贷”过程中，多次恐吓他人，情节恶劣，被告人刘某、马志钢、张泉的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人刘某、马志钢、葛大牛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条的规定，应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人马丙留以非法占有为目的，以民间借贷为幌子，通过虚增债务、制造资金走账流水、肆意认定利息等方式实施“套路贷”，胁迫勒索他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人刘某与被告人张泉、马志钢、葛大牛分别共同故意实施的犯罪是共同犯罪。被告人刘某在共同实施的诈骗犯罪中起主要作用，是主犯。被告人马志钢、张泉在共同实施的诈骗犯罪中起次要作用，是从犯。被告人张泉、葛大牛归案后如实供述自己的罪行，是坦白。被告人刘某、马志钢判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人马丙留敲诈勒索部分未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。建议对被告人刘某以诈骗罪判处有期徒刑十二年至十四年，并处罚金；以寻衅滋事罪判处刘某有期徒刑一年至一年六个月，数罪并罚，建议对被告人刘某在有期徒刑十二年六个月至十四年六个月之间量刑，并处罚金。建议对被告人张泉在有期徒刑三年至六年之间量刑，并处罚金。对被告人马志钢以诈骗罪判处有期徒刑三年至五年，以寻衅滋事罪判处有期徒刑十个月至一年二个月，数罪并罚，建议判处被告人马志钢有期徒刑三年至六年。建议对被告人葛大牛判处有期徒刑十个月至一年二个月，对被告人马丙留在有期徒刑六年至八年之间量刑，并处罚金。被告人刘某提出以下辩解意见：公诉机关指控的涉案房屋，是其通过正常买卖或者是以房抵债获得的，其没有实施诈骗行为。其辩护人提出以下辩护意见：一、起诉书指控被告人刘某构成诈骗罪没有事实法律依据。（一）无证据证实被告人刘某在明知张杨无力偿还个人欠款的情况下以抵押贷款为名诱使张杨将玉带新村9号楼三单元402室以60万元的价格过户给刘某，刘某目的只是赚取一定的利息，没有非法占有的目的。（二）张某甲将房产过户给刘某完全是双方的借贷行为，也是张某甲自愿的行为，不存在诱使。（三）指控的第二起事实是刘某与张某甲之间的买卖行为，而不是诈骗行为。（四）指控的第三起事实，张某甲与刘某办理过户是完全自愿的，并且这个房子在被害人控制之下，如果还清借款及利息，完全可以重新过户给被害人。二、被告人主观上无非法占有目的，客观上没有虚构事实、隐瞒真相，被害人樊某甲、杜某、冯某也从未产生过错误认识，自始至终对自己的行为是自愿的且对行为产生的后果是明知的，不能认定刘某构成诈骗罪。三、对指控被告人刘某犯寻衅滋事罪没有异议，但刘某系坦白且被害人存在过错，主观恶性较小。请求对被告人刘某从轻处罚。被告人马志钢提出其借给张某甲15万元，只是想赚取张某甲的利息，并没有非法占有的目的。其辩护人提出以下辩护意见：1.无证据证实被告人主观上存在诈骗的故意，客观上具有诈骗张某甲财物的行为，现有证据仅证实马志钢介绍张某甲与刘某相识，刘某借款给张某甲的过程中，马志钢受刘某的邀约出借15万元，无法证实马志钢明知刘某实施套路贷还为刘某提供资金支持，不应将马志钢与刘某以共犯论处，至于刘某是否虚构事实与马志钢无关。且马志钢向张某甲索要的都是自己的本金，并未获取利息以外任何其他财产，故公诉机关指控马志钢犯诈骗罪事实不清、证据不足。2.被告人马志钢并没有与张某甲直接接触，无法实施虚构事实和隐瞒真相骗取张某甲财产的行为，马志钢的行为是真实民间借贷，与套路贷存在区别。3.对指控的寻衅滋事罪无异议，但相关寻衅滋事的起因是债务纠纷。马志钢归案后如实供述自己的行为，构成坦白，请求法庭酌情从轻处理。被告人张泉对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议，且在公诉机关签署了认罪认罚具结书。其辩护人提出以下辩护意见：1.张泉系从犯、坦白且无前科。2.张泉涉及的犯罪主观意图是获取固定的三分利息，主观恶意较小，情节较轻。3.本案全案指向的被犯罪的标的应当是非法的高额利息和不当的手续费和违约金，以及房屋的差价而不是房屋整体的价值。被告人葛大牛对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议，且在公诉机关签署了认罪认罚具结书。其辩护人提出以下辩护意见：1.被告人葛大牛在寻衅滋事犯罪中系从犯。2.被告人葛大牛是自首。据此，请求法庭对被告人葛大牛从轻或减轻处罚。被告人马丙留提出其只是借钱给张某甲，赚取张某甲的利息，并没有敲诈勒索张某甲。其辩护人提出以下辩护意见：一、被告人马丙留主观上不具有非法占有他人财物的目的。理由为：（一）因张某甲做生意资金短缺而主动通过滕某甲、滕某乙认识马丙留，并向其借款，马丙留只是按照张某甲的请求借钱给张某甲。（二）公诉机关指控马丙留向张某甲强卖已还清的借条一事证据不足。（三）滕某甲、滕某乙、马丙留等人向张某甲合伙出借的是真实款项，不存在故意隐瞒张某甲还款的事实，没有非法占有张某甲已还款项的主观故意。（四）公诉机关指控马丙留非法占有张某甲白色斯柯达轿车事实不清、证据不足。（五）公诉机关指控马丙留逼迫张杨将玉带新村房产公证一事证据不足。二、被告人马丙留客观上没有采用威胁、胁迫等方式逼迫张某甲向其交付数额较大的财物。据此，请求法庭判决被告人马丙留不构成敲诈勒索罪。经审理查明：一、马丙留敲诈勒索相关事实马丙留经滕某甲、滕某乙等人介绍认识被害人张某甲，在其认识张某甲时已经知道张某甲欠滕某甲、滕某乙等人高额利息，且马丙留还应滕某甲等人的要求借钱给张某甲“平账”。2017年6月14日，马丙留明知张某甲急需归还上述人员高额利息的情况下，与张某甲口头约定“借款”，马丙留通过从银行转账的方式转给张某甲人民币2万元（银行流水即显示张某甲收到2万元），但要求张某甲转回0.5万元，该0.5万元即马丙留从本金中提前扣除的利息（俗称“断头息”）。同时，为非法占有张某甲的高额利息、手续费防止张某甲不归还利息，马丙留又让张某甲签署了一份房屋租赁合同，在该房屋租赁合同中，张杨作为出租人将其名下海州区南极南路玉带新村棕苑9号楼3单元402室的房产以每年2万元的租金对外出租，租期10年，且该份房屋租赁合同的承租人一方系空白可以随意填写。张某甲所签订的该份租赁合同被马丙留占有。后直至2017年10月17日，马丙留单独或与许某甲等人共同又多次以扣除断头息、签订虚假借条、拒不归还张某甲已经还清本金的借条等方式多次迫使张某甲签订所谓的“借款合同”、“借条”等协议，“借款合同”金额累计达110万元，张某甲实际取得本金约为77.45万元。期间，马丙留采取到张某甲公司辱骂、跟随张某甲、强占张某甲汽车等手段逼迫张某甲还款；2017年8月初，马丙留强迫张某甲签下一份10万元虚假借条进一步垒高张某甲债务，又胁迫张某甲以“公证”的形式将上述张某甲名下房产过户给自己，因无法过户，通过许某甲、马志钢联系到刘某，张某甲被迫将房子过户给刘某，并从刘某处取得“借款”，其中15万元用于归还马丙留；2017年9月，马丙留强迫张某甲将汽车抵押给马志钢，部分抵押款归还其借款。经统计，张某甲已向马丙留累计还款约100万元，但马丙留并未归还张某甲任何借款合同，还要求张某甲额外付钱购买欠条。另查明，案发后被告人马丙留亲属退赔被害人张某甲人民币5万元，被害人张某甲谅解马丙留。上述事实有下列经过庭审举证、质证的证据证实，足以认定：（一）言词证据1.被告人马丙留的供述和辩解，主要内容为2017年6月14日，其转帐给张某甲2万元，张某甲又转回0.5万元给其，张某甲实际到手1.5万元。其制造2万元流水，是怕张某甲以后不还钱，其可以用银行流水和协议要回2万元本金，这次是口头约定借款10天。当时还签了租房协议，是为了如果张某甲不还钱就把张某甲的房子占用。2017年6月21日，张某甲又向其借款2万元，但实际到手1.5万元。2017年6月29日，滕某乙说张某甲想向他借30万元，让其和许某甲出钱，滕某乙说张某甲有还款能力。因为之前张某甲向滕某乙他们借钱时曾经把房产押给滕某乙，滕某乙说如果其愿意出钱就把张某甲房产证拿给其押着。后来其和许某甲同意出12.5万元，滕某乙出了12.5万元，实际上他们借了25万元给张某甲，但张某甲签订的借款合同上借款金额是30万。2017年7月20日，张某甲看中其桌子上的麒麟摆件，就写了一张欠其1.2万元的条子用于买这些麒麟摆件，后来张某甲陆续给了其1.2万元。2017年8月13日，其和滕某甲合伙借钱给张某甲。这笔钱张某甲到账1.8万元，因为张某甲收到2万元以后转了0.2万元给许某甲。理由和之前一样，利息和规矩都和之前一样。2017年8月28日，其和滕某甲共出10万元借给张某甲，但流水显示借给张某甲12万元。这次是滕某甲找其帮助张某甲平账的。2017年9月1日，张某甲签了12万元的借条，实际到手8万元，是其和许某甲各出的4万元。这次也是滕某甲找其帮张某甲平账的。2017年10月17日，许某甲用手机银行转给张某甲30万元，张某甲收到钱之后就转了10万元给滕某甲。这20万元是其和滕某甲、滕某丙、许某甲每人出5万凑出来的，但是张某甲签了30万元的借款合同。所有的借款合同上利息那一栏都是空白的，因为每笔借款我们都收断头息，张某甲实际到手的钱和借款合同上不吻合，制造假流水是为了便于和借款合同上的数额吻合。他们借钱给别人时会事先扣除保证金、考察费等，会扣15到20个点。2017年8月的一天，张某甲欠其30多万元没有还，就想把自己玉带新村的房子抵钱，张某甲带他媳妇和其一起去公证处准备买房子，但是没能公证，张某甲从刘某处拿了钱以后转给其10万元。2017年9月，滕某甲带着张某甲找其说要借15万元，愿意把汽车抵给其，其就答应了，合同上写着借款15万元，去除断头息张某甲实际到账11万元，并且和某杨签了车子质押借款合同，1个多月后张某甲没有还，其和滕某甲、许某甲、滕某乙到张某甲办公室要钱，走到南极路上看到张某甲的汽车停在路边，一个人站在张某甲旁边要钱的，张某甲叫其把车开走。2017年在张某甲的办公室，因为其向张某甲要账张某甲对象跪下来了。2018年6月，张某甲打电话说想给其6万元买手上的欠条，其说他们之间借的钱比较乱但是有流水大家理一理。8月，张某甲又打电话说了买欠条的事。2.同案关系人许某甲的供述，主要内容为其和马丙留合伙开了启航金融，一起放贷给他人。2017年10月17日，马丙留让其和滕某甲、滕某丙四人凑30万转到张某甲的账户上收利息，借给张某甲的本金和利息都是马丙留给其的，是马丙留和某杨签的合同。2017年下半年的一天，其向马丙留要钱，马丙留让其到张某甲的办公室，其看到马丙留就朝他要钱，马丙留告诉其张某甲名下有辆面包车，可以做抵押，让其联系做抵押车的人把张某甲的车抵押走。其就打电话给马志钢，跟他说有辆车想做抵押，剩下的都是张某甲跟马志钢谈的。马志钢和某杨、马丙留谈车辆抵押的事情，其就提前走了。后来马丙留转了一笔钱给其。2017年8、9月份的一天，其打电话给马丙留要钱。马丙留告诉其他要过户张某甲的房子，让其去找他。到了之后马丙留让其联系一下做房产抵押的人。其就打电话给马志钢了。随后马志钢就跟马丙留和某杨谈这个事情的。他们谈好之后，其就朝马丙留要钱，马丙留说张某甲钱到账他就把钱给其。没几天之后，张某甲就将钱打给马丙留了，马丙留也将钱打给其了。其帮马志钢介绍这个抵押房子的生意，马志钢给其1.2万元的好处费。2017年下半年，马丙留和其到玉带河桥上时，看到张某甲和滕某甲、滕某乙等人站在旁边，张某甲的车也停在路边。马丙留朝张某甲要钱，张某甲说没有钱，马丙留就说没钱车就给他开走。随后马丙留就把张某甲的车开走了。大概两个月后马丙留让其把车子开给张某甲了。3.同案关系人滕某甲的供述，主要内容为2017年初，其和滕某乙开了一个大白菜金融工作室，合伙放贷给别人。其和某杨的往来账目主要有以下几笔：2016年1月至3月，张某甲陆续从滕某乙处借了30万。2017年3月，张某甲写了一个25万的欠条给滕某乙，约定一个月5万利息。2017年6月30日左右，张某甲欠滕某乙的利息，滕某乙找到马丙留帮张某甲平账，马丙留答应了，但是说要把之前的借款合同放他那里，滕某乙同意了。后来马丙留、许某甲、滕某乙一共凑了25万元，通过其转给张某甲，让张某甲写了30万元的借款合同，该笔借款提前扣除利息5万元,张某甲直接将利息转给马丙留了。2017年8月底，张某甲让马丙留借给他10万元，写了12万元借款合同给马丙留，实际到手10万元。2017年9月1日，张某甲说借10万元，其和马丙留、许某甲共凑8万元给张某甲，但是让张某甲写了12万元的借条。2017年9月26日，马丙留转了11万元给张某甲，张某甲写了15万元借款合同，利息4万元是张某甲转给马丙留的。2017年10月17日，张某甲找马丙留借钱，这次其与马丙留、滕某丙、许某甲共凑了20万转给张某甲，张某甲写了25万元的借款合同给马丙留，提前扣了5万元利息。4.同案关系人滕某乙的供述，主要内容为因为张某甲欠钱就将自己租的门面房给他们用，其和滕某甲等人就用这个门面房开了大白菜金融。至2017年6月，其陆续借给张某甲15万左右，张某甲又向其借钱，其不敢借给他了，就介绍马丙留给张某甲认识了。2017年6月的一天，张某甲对马丙留说想借30万，其知道这个事情之后担心张某甲还不了借其的15万元，然后对马丙留说其给马丙留15万元，加上马丙留和许某甲的钱借给张某甲，再让张某甲平其15万元的帐。这次借钱马丙留总共给了其3次利息。5.同案关系人滕某丙的供述，主要内容为2017年9月，马丙留打电话说要借给张某甲15万元，让其和滕某甲出一些钱，后来滕某甲和其共出了5万转给马丙留，其和滕某甲没有和某杨见面，事后实际转给张某甲多少钱，以及张某甲给了多少利息其都不知道，但是张某甲当天转了4万元给其。2017年10月，接到马丙留的电话，滕某甲说马丙留要借给张某甲25万元，让他们两人出钱。后来他们两人各出5万元，之后马丙留也给了一些利息。2018年春节之前的一天，其在南极南路滕飞的办公室看到张某甲和杨某乙在聊天，张某甲的轿车停放在人行道上，后来其看到马丙留和许某甲两人各开了一辆轿车离开了，其中有一辆是张某甲的车。6.被害人张某甲的陈述，主要内容为其多次向马丙留借钱某其他人的帐，马丙留和许某甲是一伙的，因为欠马丙留的钱，马丙留和许某甲让其找刘某将房子抵押了。马丙留还跟着其去灌南妇幼保健站好多趟，目的是让其还钱。2017年8月份的一天，因为其欠马丙留高利贷共计15万元，当时没钱还，马丙留和许某甲多次到其公司闹事说不还钱公司不要开了，还要带人去家里闹。2017年8月7日，马丙留、许某甲带其去公证，想将其名下玉带新村的房子公证归马丙留，后来公证处不公证，许某甲和别人打了一个电话以后将其带到一个贸易公司。当时刘某的家属也在，其和刘某他们开始商谈将玉带新村房子抵押过户的事情。第二天上午，马丙留、许某甲、刘某带着其和家属一起到银行办理房屋解冻手续，后来刘某家属转了40万元到其银行卡上，刘某又将其中的25万元分五笔转给其家属，后来其家属将其中的15万元还给马丙留。其公司有一辆丰田面包车，因为当时其欠马丙留和许某甲的高利贷利息没有还，有一天晚上，马丙留和许某甲和其见面以后，让其用公司的面包车抵押，后来这辆面包车以8万元的价格抵了，收到钱以后打了5万元给马丙留和许某甲。2018年2月初的一天，其将车开到公司南边停下来，杨某乙看到其来了就在车旁边谈话，马丙留带着许某甲将其的车开走了，后来马丙留说其车被他们装了GPS定位系统，过了几天，他们让其补了一个抵押手续，后来其多次向他们要车，他们就一直拖着，直到2018年5、6月份才将车还给其。2018年初，马丙留打电话说有120万元欠条要卖给其，从马丙留处借的钱其还了，但是他们从来不把欠条还给其。马丙留跟其商量看其能否出5、6万元把欠条卖给其，后来其打了多少次电话要借条，但是马丙留不给。其还有一套苍梧的房产证在马丙留手里扣着。2017年7月，马丙留让其写了1.2万元借条用于购买其办公室的一些摆件和打印机等物品，后来其陆续给了他1.2万元。每次还马丙留他们钱，他们都不告诉其还的钱哪些是利息哪些是本金，其还的钱已经远远超过他们的本金。7.证人杨某乙的证言，主要内容为2018年4、5月份一天，在张某甲公司附近和某杨聊了几句，突然来了两个男的将张某甲的车开走了。8.证人王某丁的证言，主要证实和腾茂枝一起借钱给张某甲并且向张某甲要钱的情况。（二）客观证据1.扣押清单、扣押物品照片，证实公安机关从被告人马丙留处扣押电脑主机、借条、租房协议、张某甲的房产证以及银行卡等物品。2.记帐单，证实在马丙留处扣押的笔记本上记载了马丙留向张某甲放款的具体情况。3.租房协议、借款合同、共同还款承诺书等协议，证实马丙留假借借贷之名，诱使张某甲签写了借款合同、借条等一系列协议。分别为张某甲于2017年6月14日与马丙留签订借款合同，约定借款2万元，借期至2017年6月24日，张某甲实际所得1.5万元。张某甲于2017年6月21日与马丙留签订2万元的借款合同，张某甲实际到帐1.5万元。张某甲于2017年6月29日与马丙留签订借款合同，向马丙留借款30万元，借期至2017年7月29日，张某甲实际到手18.4万元。张某甲于2017年8月2日、2017年8月7日分别签订标的为10万元、6万元的借条各一份。张某甲于2017年8月13日签订标的为2万元的借款合同，张某甲实际到账1.8万元。张某甲于2017年8月28日与签订借款标的为12万元的借款合同，张某甲实际到手10万元。张某甲于2017年9月1日签订借款标的为12万元的借款合同，实际到账8万元。张某甲于2017年9月26日签订标的为15万元借款合同，马丙留要求以张某甲的一辆斯柯达汽车作抵押。张某甲于2017年10月17日签订标的为30万元的借款合同，张某甲实际到账20万元。4.协议书一份，证实马丙留将自己要账来的麒麟摆件以12000元的价格卖给张某甲。5.被告人马丙留和某杨的通话记录，证实马丙留与张某甲的通话情况，在通话中谈到让张某甲购买马丙留手中欠条的事实。6.谅解书，证实马丙留家属赔偿张某甲损失，张某甲谅解马丙留的相关情况。二、诈骗事实2017年8月至2019年3月，被告人刘某从事“放贷”业务，与被告人马志钢、张泉结伙或单独假借借贷之名，诱使被害人张某甲、樊某甲、杜某、冯某将房子过户至被告人刘某、张泉或刘某指定的人名下，收取高额利息，涉案六处房产，合计骗取金额既遂约243.8万元，未遂6万元。其中刘某涉案金额243.8万元，未遂6万元。马志钢涉案金额约80万元，张泉涉案金额既遂约91万、未遂6万。（一）张某甲被诈骗的相关事实1.2017年8月8日，被告人刘某通过马志钢介绍认识马丙留和许某甲，在明知张某甲无力偿还高额利息的情况下，诱使张杨将位于连云港市海州区南极南路玉带新村棕苑9号楼3单元402室房产过户至刘某名下，同时制造了刘某已支付张某甲足额购房款的虚假银行流水，并诱骗张某甲签订房屋买卖合同。在完成上述房产过户手续后，刘某向张某甲虚构上述已过户的房屋仍然属于张某甲的事实，诱使张某甲签订了标的为60万的借条、过户抵押合同等协议（即刘某向张某甲宣称其借给张某甲60万，玉带新村房屋虽然已经过户，但只是作为抵押物，刘某称为过户抵押），并按照借款60万元的形式按月收取张某甲利息，但张某甲从刘某处实际获得53万元的本金（其中马志钢出资15万元），被刘某以断头息、过户费等形式扣除7万元。当月，刘某为拿回张某甲手中的抵押协议书，又与张某甲签订了10万“借条”，扣除断头息1万，张某甲实际所得9万元，张某甲后归还了该笔借款。后再次以借款名义转给张某甲18万元扣除断头息2万元，但要求张某甲签写欠款20万元的借条。2017年9月至2018年8月期间，刘某共收取上述“借款合同”约定的“借款利息”31.3万元，马志钢收取张某甲利息及本金6.1万元。2018年11月16日，被告人刘某、马志钢在张某甲无法继续支付高额利息情况下，强行清空该房屋。2018年11月24日，被告人刘某将该套房产和强占被害人张某甲部分物品以90万元价格出售给汪某。经鉴定，该套房屋价值人民币96.18万元。2.2017年12月13日，被告人刘某明知被害人张某甲无力偿还高额利息的情况下，诱使被害人张杨将位于连云港市海州区经济开发区长江某6号中盛康城小区3号楼2单元101室房产过户给李矅民。被告人刘某实际支付张某甲约42万元，扣除利息、过户费等费用8万元左右。2018年5月25日，刘某将该套房产以60万价格出售给朱某。经鉴定，该房屋价值人民币85.96万元。3.2018年3月1日，被告人刘某、张泉在被害人张某甲无力偿还高额利息的情况下，由被告人张泉出资共同以上述过户抵押方式为名，诱使被害人张杨将其母亲位于连云港市海州区胜利路45号楼2单元102室房产以20万元价格过户给张泉父母名下。被告人刘某、张泉实际支付张某甲12.9万元，以利息、过户费、断头息等名义扣除7.1万元。经鉴定，该房屋价值人民币19.47万元。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实，足以认定：（1）被告人刘某的供述和辩解，主要内容为其经营的公司是旭升贸易，主营实物抵押。其和某泉于2019年1月中旬合作开了一家益发咨询有限公司。如果有办理过户抵押的客户资金不够，就找张泉出资，张泉固定获得出资金额3分利。张泉知道其是做过户抵押的，收钱稳当。2017年8月份的一天，马志钢、马丙留、许某甲带张某和某杨家属来到其办公室，许某甲说张某甲欠他和马丙留钱，让其为张某甲办理房产过户抵押贷款，抵押物是张杨玉带新村的一套房子。其以自己名义与张某甲签了一份房屋买卖协议，协议成交价是111万元。第二天其与张某甲、许某甲三人拿着张某甲的银行卡、房产证、身份证等证件办理了该套房屋的提前还贷手续，帮助张某甲还了14万元。一个星期以后，其又带着张某甲、许某甲和马丙留一起办理了该房屋的过户手续，这套房子就在其名下了。房屋过户之前，其制造了与张某甲之间的40万假流水。房屋过户以后其又与张某甲签订了一份房屋过户抵押合同，其与张某甲签订的60万的房屋抵押合同中其实际只支出53万，扣除断头息和税款。其让张某甲写了一张60万的借条，和某杨口头约定每月3万元利息。2017年8月8日，张某甲签了欠其60万元的借条，借条上张某甲是乙方，借款金额、借款期限和甲方等项都是空的。2017年8月8日，其还手写了一式两份的抵押协议书。2017年8月15日，张某甲又要借钱，其让他把2017年8月8日的协议书押给其，其可以借给他10万元，然后张某甲就把协议书原件给其了，其当天转了9万至张某甲银行账户上，张某甲签了一张10万元的借条给其，扣了断头息1万元。后来张某甲一共还了其30万利息，就不还了。其知道张某甲也欠马志钢的钱，就让马志钢去找张某甲要钱，于是马志钢就带着“小胖”去张某甲公司要钱。之后张某甲说马志钢把他打了。张某甲不还利息后其就让张某甲从玉带新村搬出去。2019年1月底，张杨玉带新村的房子被其以90万元的价格卖了，房子里的电视、冰箱等物品被其一并卖了。其一开始欺骗张某甲签订了房屋买卖合同，然后制造了假流水，以造成其已经向张某甲足额转账的假象，其做假流水账就是为起诉做准备的，目的就是想侵占张某甲的房产，这样张某甲不把房子卖给其都不行。按照其和某杨的协议书，张某甲每个月要还其3万元利息，而且不能提前还款，两年的时间要还72万的利息。张某甲还欠其他人高利贷，根本无力还清利息，时间长了其就可以趁机占有房屋，然后将房屋高价卖出。其借给张某甲的60万元中马志钢出了15万元，马志钢获得7.5万元的利息。2017年12月10日左右，张杨说他在海州区浦南镇还有一套房子，其说这套房子太偏了不值钱，让他直接卖给其。其先转给李某28万，然后让李某将28万转到张某甲的二姐孙某乙的账户上，之后其带着孙某乙、张某甲和李某到银行将张某甲中盛某这套房子欠的28万贷款还清了。当天下午，其又通过李某的账户分三次向张某甲转了13万多，钱转过以后等房屋解冻其就带着孙某乙、张某甲和李某来到房产局办理了过户，成交价是50万，房子当时过户到李某的名下了，之后又从李某名下过户到其名下。张某甲收到了41万，扣除了8万元。后来这套房子被其以60万的价格卖了。张某甲知道这套房子能值70多万，其骗他说这套房子太偏了不值钱。而且当时张某甲还欠滕某丁、马丙留、许某甲等很多人的高利贷，其明知张某甲已经很难还清高利贷的利息，加上其忽悠，张某甲就在其的引诱之下同意将中盛某的房子以50万的价格卖给其。2018年2月，因为其找张某甲要钱，张杨说在连云区还有一套房子，就带着其来到连云区胜利路看房子，后来其就让张某甲将这套房子以20万的价格过户给其。2018年3月1日，其带着张泉、张泉的父母及张某甲的父母制造张泉父亲向张某甲的母亲转账20万的假流水，以方便过户。当天，其就带着他们办完了过户手续，胜利路这套房子过户到了张某乙的名下。其拿到这套房子的房产证后转了12.9万给张某甲，因为其和某杨约定以20万的价格将这套房子抵押给其，剩下的7.1万元被其扣除了。扣除的7.1万元包括断头息、保证金、过户费等。其跟张某甲说他把钱还了以后，就把连云区胜利路的房子还给他，实际上其是骗他的，因为张某甲父母这套房子是通过张某乙然后再过户到其名下了，实质就是将张某甲父母的房子以明显低于市场的价格过户到其名下了。张某甲没有合同或者协议是不能赎回房子的，其不会将房子以20万的价格还给他的，而会以市场价卖给别人或者再以市场价卖给张某甲。（2）被告人张泉的供述和辩解，主要内容为其和刘某一起合作给人放贷款，如果刘某自己资金不够借给客户，就会找其出资，然后其赚出资部分的三分利息，此外其和刘某还约定好，不管刘某能否收到客户的利息，都必须保证其的三分利息。他们选择客户的首要条件是客户名下有房子并且急需用钱，次要条件是客户征信不好，不能在银行通过房子抵押贷款。因为只有这样资质的客户才会同意通过以房子过户抵押的方式贷款。在办理过户贷款时他们先和客户签正常的房产买卖合同，一般签的价格是房价的80%。第二步再和客户签房屋抵押合同，抵押合同上有双方约定的条款。他们和客户约定每个月3分利，放款时先扣除第一个月的利息。因为房产局过户需要转账凭证，他们就先往客户账上转入房屋买卖合同上的金额，然后客户再把钱退给他们，他们再转给客户实际的借款金额。这些客户大部分都是借了其他贷款，每个月要还利息，基本不可能把房子赎回去了。当客户还不上利息时，他们就会上门通知客户15天内要么还钱要么搬家，如果客户15天之内不还利息不搬走，他们就会把客户房子的电停了，让客户搬走，搬走之后他们就能把房子按照市场价卖了。这样他们既挣了利息钱还挣了房子30%左右的差价。他们在合同上注明虽然房子过户了，但是依然可以给客户居住，就是为了让客户产生房子由自己居住，以为可以赎回房子的假象，事实上房子已经过户给他们了。其和刘某一起出资的有三套房子，一套是连云区胜利路张杨母亲名下的房子，一套是三禾城中城过户在吉某名下的房子，后来又过户给其，还有一套是海州区人民路附近杜霞名下的房子。有一次其到刘某的旭升贸易公司看见刘某和某杨在谈生意，刘某就对其说张某甲母亲名下有一套房子，其出资20万给刘某把房子过在其父母的名下，刘某带着其与父母和某杨、张某甲的母亲一起去银行作了20万元的虚假流水，然后办理了房屋的过户手续。后来刘某按照每个月三分的利息，一共给其2.4万元利息，后来刘某说张某甲没钱给利息了，12月份的一天，刘某把20万元的本金给其了，其就把房子过户到了刘某名下。（3）被告人马志钢的供述和辩解，主要内容为2017年下半年，张某甲通过许某甲找到其，说要借钱，就将一辆面包车以8万元的价格抵押给其，约定月息五分，其扣了一个月的利息4000元，后来张某甲将这笔钱还了。张某甲后来又需要借钱，其钱不够就介绍张某甲给刘某。张某甲跟刘某总共借了65万元，刘某以带其赚钱的形式，让其出了15万元钱，刘某再将钱一并借给张某甲收取利息，刘某和其约定每月5分利息，大概给了五六个月利息。刘某后来陆续将15万元还给其了。（4）被害人张某甲的陈述，主要内容2017年8月初的一天，因为其欠马丙留、许某甲高利贷利息，在马丙留和许某甲的威胁逼迫下到公证处公证，欲将房子公证归马丙留。但公证处不予公证，后来许某甲就将其和家属郁某乙带到刘某办公室，开始商谈将玉带新村的房子抵押过户事情，最终商定以60万元的价格抵押过户。2018年8月8日，马丙留、许某甲、刘某等人带着其和郁某乙一起来到银行，还了14万元该套房屋银行贷款，办理了解冻手续。刘某又通过银行转账的方式制造了40万元的假流水。然后转了25万元给其家属郁某乙，郁某乙将其中15万还了马丙留和许某甲的利息。2017年8月10日，刘某又转给其9万元，其实际收到48万元，扣除了各项费用12万元。刘某让其分别签了一张60万元的借条、房地产买卖契约、房屋居间买卖合同、抵押协议。这些协议只有刘某本人手写的抵押协议给了其。之后，其就每个月还刘某3万元高利贷利息，共还了30万元利息。2017年8月15日，因为其欠别人的高利贷没有钱还，只好向刘某借款10万元，并且写了一张10万元的借条，刘某提前扣除1万利息汇给其9万元。这笔钱其用了一个月就连本带利还给刘某了。2017年8月25日，其又因为欠马丙留、滕某丙等人的利息，找刘某借10万元，也是约定利息每个月1万，后来签了10万元的借条。2017年12月10日左右，因为其还不上利息，刘某问其是否还有房子，其就说中盛某还有一套房子，因为这套房子是以其二姐的名义买的，其就叫其二姐配合过户，刘某共转给其43万元，但是其与刘某之间签的是50万的买卖合同，被刘某扣除了8万多元。后来因为其一直没有付刘某利息，房子就被刘某占了。2018年2月底的一天，刘某逼迫其还钱，其没有办法就说其母亲还有一套房子，刘某说这套房子最多值20万元，他可以让他的朋友抵押过户借款20万给其，约定利息是3分，并且说等其拿到这20万，必须先将其欠他的利息还了。2018年3月1日，其和其母亲还有刘某、张泉、张泉的父母等人制造了张某乙向其母亲买房的虚假交易流水。然后他们又一起办理了过户手续。2018年3月7日，刘某才将12.9万元钱转到其母亲卡上，还有7.1万元都被刘某扣了。刘某是做房产抵押的，李某和某泉等都听刘某指挥，刘某是马志钢的朋友。其在刘某处签订的有借款合同、担保合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋抵押合同等。他们让其怎么签合同其就怎么签，一般都是其签名，写金额、时间，对方是空白。这些合同都是对方提供，所有借款合同格式都是一样的。借款除了约定的利息外，还有考察费、好处费、保证金、断头息、违约金等。这些合同上违约一栏是空白的，也就是他们可以随便认定其违约。比方说其要利息超期给了，超一天一般都让其给二三千元钱，具体要多少都是他们说了算。有时候他们还故意制造违约，比如还钱的时候，他们就不接电话。（5）证人王某乙（刘某之妻）的证言，证明刘某在旭升贸易办公，会通过抵押借钱给别人。2017年8月的一天，刘某让其签订过一个抵押过户协议，是张某甲通过抵押房子向刘某借钱，后来还和刘某、张某和某杨的对象去了一次银行，刘某让其在银行的一张单子上签字了。（6）证人郁某乙（张某甲之妻）的证言笔录，主要内容为2017年8月8日下午，马丙留说张某甲欠他钱，他带着其找刘某以玉带新村的房子抵押贷款。后来在刘某的办公室里刘某转给其25万元，其收到钱之后马丙留就让其转15万给他。最后房子做抵押从刘某处借款60万，实际到其才拿到25万，还给马丙留15万，加上刘某帮他们还的银行贷款14万，一共其才拿到21万，房子就在别人名下了。另外浦南镇中盛某的一套别墅被对方以41万的价格买走了，这套房子实际价值至少70多万，玉带新村和连云区胜利路的房子都在对方名下。（7）证人杨某甲（张某甲之母）的证言笔录，主要内容为2018年1月，刘某和张泉还有张泉父母到其位于连云区胜利路的房子，说因为玉带新村房子贷款利息还不上，又要把房子卖了还利息，后来双方签了房屋买卖合同，将连云区的房屋以20万卖给张某乙夫妇。在银行对方转账给其20万，转完之后又立即将该20万转走了。两笔钱都是张某乙转给其，然后又转给张泉，当时银行卡是被刘某拿走操作的。2018年3月7日，其的银行卡收到12.9万，又被转走4.9万。刘某还对其说玉带新村的房子是抵押贷款不是买卖，房子还是张某甲的，卖连云区房子是为了还抵押贷款利息。（8）证人刘某甲（张某甲公司员工）的证言笔录，主要内容为有个叫刘某的经常到张某甲的公司，听他说是找张某甲要房子的，他们在一起经常吵，其偶尔听到他们说要断电断水，收回房子的事情。刘某每次都是带两三个人来，这些人有的有纹身，像混黑社会的人。2018年10月29日，张某甲晚上在公司被打了；2018年11月17日，其到公司门口发现门口堆了30多包塑料编织袋，还有桌子、洗衣机等家具，后来才知道张杨玉带新村的房子被刘某强占了，房子里的东西被扔到公司门口；张某甲有辆车被要钱的人开走了，还有一辆新面包车也被人开走了，其公司楼下几个姓滕的人开的“大白菜金融”是占的张某甲租的门面房，他们经常到楼上找张某甲要钱。（9）证人王某丙（刘某员工）的证言笔录，主要内容为刘某的公司在国贸大厦，其在公司干活时看到有人到公司做抵押贷款。就是有人将自己的房子抵押在公司，然后由公司出钱给他们用，具体是何种抵押形式其不了解。这个公司是刘某和某泉合伙开的，有事情他们两个说了算。公司还有一个叫葛大牛的。（10）证人汪某的证言笔录，主要内容为2018年11月24日通过中介推荐的房源，和刘某等人签订过户手续，购买了玉带新村9幢3单元402室。其是以90万的价格购买的。买房子的时候，刘某还卖给其一些东西，有三台空调、一台55寸液晶电视等。（11）证人朱某的证言笔录，主要内容为2018年5月份，其从刘某处以60万元的价格购买了开发区长江某中盛康城的房子，2018年底该房屋过户到其对象名下。（12）笔记本照片（系张泉笔记本照片），证实张泉与刘某的部分转账情况，其中涉及到张泉与刘某之间共同放贷给张某甲及樊某甲的相关情况。（13）房产居间买卖合同、协议书、借条，证实刘某与张杨、郁月于2017年8月8日签订了刘某以111万元“购买”张杨玉带新村棕苑9-3-402室的合同。同日又签订抵押协议和借条一份。且张某甲于2017年8月15日签署标的为10万元的借条一份，于2017年8月25日签署标的为20万元的借条一份。该三份借条中借款人一栏均为空白。（14）连云港市存量房买卖合同，证实2018年3月1日，杨新玲（张杨母亲）与张志连（张泉父亲）签订了标的为20万元连云区连云镇胜利路2单元102室的房产“买卖”合同。（15）张某甲同刘某微信聊天记录，证实被告人刘某在马志钢殴打张某甲之前，曾向张某甲讨债。（16）连云港市不动产权证书，证实海州区玉带新村二期棕苑9号楼3单元402室目前登记于汪某名下。（17）接受证据材料清单及相关证据材料，证实朱某与刘某、王某乙在2018年5月25日签订中盛某房屋的居间买卖合同，成交价格为60万。（18）连云港市不动产登记簿证明，主要证实本案涉案房屋的历史变更登记情况，其中海州区玉带新村二期棕苑9号楼3单元402室由张某甲转至刘某、王某乙名下，再转至汪某名下；海州区经济开发区长江某6号中盛康城小区3号楼2单元101室由孙某乙转至李某、刘某乙名下，再转至刘某、王某乙名下；连云区连云镇胜利路2单元102室由杨某甲转至张某乙、季某名下，再转至刘某、王某乙名下；（19）张某甲提供的流水账本四册，证实刘某、马志钢等人与张某甲的资金往来情况。（20）辨认笔录，分别为被告人刘某辨认张泉、马志钢、许某甲、张某甲；马志钢辨认刘某、马丙留、张某甲；张某甲辨认刘某、马志钢、马丙留、葛大牛等人；刘某甲辨认刘某、滕某甲；郁某乙辨认葛大牛等。（21）连云港市价格认定局连价认定（2019）270号价格认定结论书，证实玉带新村二期棕苑9号楼1单元402室鉴定价格为人民币96.18万元；该局（2019）272号价格认定结论书，证实中盛康城小区3号楼2单元101室鉴定价格为85.96万元；该局（2019）276号价格认定结论书，证实连云区连云镇胜利路45号2单元102室鉴定价格为19.47万元。（22）搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，搜查物品照片和原件复印件，证实公安机关于2019年3月26日对刘某住宅进行了搜查，在刘某住宅内保险柜搜查发现各类借条、抵押合同等。公安机关对马志钢住宅进行了搜查，并扣押相关物品。（二）樊某甲被诈骗的相关事实和证据2018年8月23日，被告人刘某、张泉明知被害人樊某甲无力偿还他人欠款，以过户抵押贷款为名，诱使樊某甲签订房屋买卖合同，诱骗樊岩以80万元的价格将位于连云港市三禾城中城4号楼1003室房产过户给刘某朋友吉某，后又将该套房屋过户至被告人张泉名下。被告人刘某、张泉共实际支付被害人樊某甲75.5万元（其中被告人张泉出资47万元），扣除断头息、过户费等费用4.5万元。2018年8月至2019年2月期间，樊某甲先后通过现金、微信和银行转账支付刘某利息约13.725万元。期间，被告人刘某又以抵押借款等形式为名，要求樊某甲支付1万元用于购买车辆抵押。经鉴定，该房屋价值人民币113.38万元。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定。1.被告人刘某供述和辩解，主要内容为2018年8、9月份的一天，其与樊某甲签了一份抵押协议，内容就是樊某甲将房子抵押给其，其借给樊某甲80万元，月利息3分，也就是利息2.4万。第二天，其带着樊某甲到中国银行作了30万元的假流水。因为其房子太多，就临时过户给吉某的。其通过银行转账的方式制造了吉某同樊某甲108万虚假流水及其同樊某甲30万虚假流水。其实际给了樊某甲78万，扣了2万元断头息。其还让樊某甲取了2.5万现金给其交过户税。房子过户之后，樊某甲共计给其3.8万元左右利息。另外，樊某甲因为没有每个月还其利息，其就让樊某甲写了4张借条，每张5万元，充当利息。后来过了3个月，樊某甲还给其10万元现金。后来过了半个月，其又将这10万元借给他了。原来的80万借条也没有改。其去过樊某甲家两次，2019年春节之前一次，春节之后一次，第一次去的时候，是樊某甲的家属在家，第二次去是樊某甲的父母和爷爷奶奶在家，当时就其一个人去的，就是让樊某甲还其本金和利息的，后来樊某甲没有给其钱。2.被告人张泉供述和辩解，主要内容为2018年12月份，刘某说葛大牛给他介绍了一个客户，客户房子是三禾城中城小区的，原来的房主叫樊某甲。刘某说房子值110万，他打算放款70万，刘某说他差47万，其就转了47万给刘某。因为当时其在旅游，房子就过户在吉某夫妻的名下。房子现在还在其名下，虽然樊某甲没有按时还刘某利息，但刘某还是按照其出资的47万给其每个月三分利息。3.被害人樊某甲的陈述，主要内容为2018年1月，因为其手里缺钱，通过葛某从网络贷款几十万元。2018年8月份，葛某告诉其网络贷款要还，其就想着弄点钱把网络贷款全部还清。葛某知道其在三禾城中城有一套房产，就提议其用房子作抵押。葛某说因为其网贷做了很多，还有逾期还款记录，建议其做私人抵押。其通过葛某认识了刘某。2018年8月中旬，刘某表示房子必须过户才能借款，这个在他们行业里叫过户贷。其一开始不同意，但葛某又催着其还款，其就同意过户了。在刘某办公室，其签了一份买卖协议，甲方是其，乙方是空白，协议具体内容其也没看，就知道是以90万买卖房子。其朝刘某要这份协议，刘某没有给其。2018年8月21日，刘某让其去银行制作其与刘某及吉某的虚假银行流水。然后其就将房子过户给吉某夫妇。后来吉某转给其18万元，刘某让其给了吉某2.5万元。还提前扣了第一个月的利息。2018年8月份，刘某要求其以现金方式还利息给他，所以其大多数都是取现金给刘某的。2018年11月10日，其提前还了刘某10万元，刘某就将其的利息降为月息4分，每个月就还给刘某利息2.8万元。后来还不上利息，刘某就说如果他们不搬家，就断水断电，还会找人清房子。其和刘某谈好是借款80万元，约定的利息是月息五分，其到手的是75.5万元。2018年12月，刘某说可以帮其名下弄辆车再抵押给他。同年12月10日，刘某带其去车管所选车号牌。其拿到了行驶证，行驶证上显示是一辆宝马牌轿车，随后刘某让其把行驶证等相关物品给他。在其和刘某去车管所之前，刘某说需要其给定金，当时其转账1万给了刘某，剩下的买车的钱都是刘某的，买这辆车的时候花了11万。4.证人葛某证言，主要内容为2018年春节前后，其在一个微信群里加了樊某甲，并帮他做过网络贷款。一开始他让其帮他从网上弄贷款，后来因为手续费的事情，还有樊某甲房子抵押的事情，他家到其公司里闹过，新南派出所处理的，其退给樊某甲16.6万元。樊某甲在协议上写了他们双方之间没有任何关系。2018年夏天，樊某甲说想把房子抵出去弄点钱。其帮他联系了通灌路上的银行，但是银行说樊某甲的房子抵押不了。后来樊某甲应该是在其办公室里通过其他中介认识了刘某，其不知道樊某甲是谁介绍给刘某的。都是樊某甲自己跟刘某谈的。后期樊某甲跟刘某如何谈的，抵押多少钱其都不知道。5.房屋产权证、相关买卖合同、收条、银行流水、樊某甲与刘某之间账务往来等相关材料，证实樊某甲将其名下三禾城中城的房屋过户给刘某，从被告人刘某处借款80万，实际收到现金75.5万元，被刘某扣除断头息、过户费4.5万元的情况。6.连云港市价格认定局出具的连价认定（2019）264号价格认定结论书，证实三禾城中城小区4号楼1003室鉴定价格为1133800元。7.银行账户流水信息，证实樊某甲与刘某之间的往来账情况。8.辨认、搜查等笔录，证实樊某甲辨认出张泉、吉某、刘某、葛某等；公安机关从刘某保险柜搜出的与樊某乙之间汽车质押借款协议、“房屋买卖合同”等涉案物品。9.视听资料（樊某甲提供的录音），证实刘某到樊某甲家要求樊某甲三天内搬家，刘某称房子已经卖给他了，其借给樊某甲的80万，利息是5分，开始是一个月4万利息，后来利息降到2.8万元。（三）冯某被诈骗的事实2019年1月28日，被告人刘某以过户抵押贷款为名，诱使被害人冯俊将位于连云港市海州区泰恒华府小区1号楼1204室房产以100万元的价格过户给刘某名下，约定抵押期限为五个月，冯某支付刘某利息0.9万元。2019年2月25日，被告人刘某将房产以132万元价格出售给陈某乙。经鉴定，该房屋价值人民币141.4万元。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实，足以认定：1.被告人刘某供述和辩解，主要内容为2019年1月，葛大牛说他的一个朋友想卖房子，但是卖不掉。后来冯某就把情况跟其说一下，其跟冯某说这套房子买了之后其还得卖，价格肯定要比市场价低。而且其为了好卖这套房子，还得给这套房子重新装修。后来冯某就答应以110万元价格卖给其，其要求冯某签订买卖协议和抵押协议，签好协议之后，其就带着冯某还了银行抵押款60万元。其帮冯某还完钱之后，冯某让其提前打10万元给他，其还让他写了一个欠条给其。后来冯某将房子过户到其名下了。冯某还跟其说，如果其要是卖钱多的话，就分点给他。后来其花了7万元把房子装修了一下，之后就将房子以132万的价格卖了。其还付了6.8万元的税以及1万元的中介费。多余的钱就相当于其赚的钱，其打电话跟冯某说过了，说等他回来的时候，最多给他四五万元。2.被告人葛大牛供述和辩解，主要内容为2018年12月，冯某找其借10万元，其就把他介绍给刘某，刘某让冯某将房产证押给他那借了10万元给冯某，利息每月0.9万元，没有扣断头息。过了不到二十来天，冯某还想再借钱，他到刘某办公室找刘某，双方约定冯某将泰恒华府房子以100万价格过户抵押给刘某（100万包含之前10万元借款），因为冯某是其朋友刘某就收冯某两分利息。没过多久，刘某让其催要之前10万元的利息0.9万元，其就朝冯某要了0.9万元。其知道刘某将冯某房子卖了，卖了130多万。在刘某和冯某签完过户合同没多久，冯某把钥匙放在物业那里，刘某让其去拿钥匙，其就跟冯某联系拿到了钥匙。其把钥匙给了刘某，刘某拿到钥匙之后过几天就开始对冯某的房子装修了，冯某不知道刘某卖房子，是在刘某卖完过了一段时间才知道的。3.被害人冯某的陈述，主要内容为2019年1月，其因为做生意需要用钱让葛大牛帮其借钱。葛大牛就帮其联系刘某。2019年1月15日前后，其跟刘某谈好从他那借款10万，但是需要将其的房产证抵押给刘某,一个月0.9万元利息，刘某让其将0.9万元利息转给了葛大牛。过了半个月，其联系刘某想再借钱，刘某说如果想借钱，必须将其房子过户给他，实际上也相当于抵押。约定的用款时间是5个月，其还完钱之后，刘某必须把房子过户给其。因为利息比较高，其怕五个月之后还不起，就在抵押合同最后写了一句“有客户联系冯某买卖此房屋，刘某负责过户”，双方约定的是100万抵押其房子。刘某从100万中扣除了7.55万元。之后房子就过户给刘某了。因为其不在连云港，不知道刘某他们什么时候把其房子重新装修的。当时是其邻居打电话告诉其房子在装修。后来房子就被刘某他们卖了。其不知道刘某把房子卖掉，刘某也没有将卖方差额退还给其，其不知道卖了多少钱。从刘某那搜出来的三张借条，一张10万元是其借他的钱，一张5万元和一张85万元的借条，是为了之后签订的抵押合同100万元相对应上，是刘某让其这样弄的。4.证人陈某乙的证言笔录，主要内容为2019年2月24日其从刘某处以132万元的价格购买了泰恒华府的一套房子，双方在不动产中心办理了过户手续，其买的时候房子地板墙纸看起来新贴的。5.银行流水、抵押合同复印件，证实冯某与刘某之间的银行转账情况。6.抵押合同，证实冯某曾与刘某签订协议，约定冯某把泰恒华府房子过户给刘某，刘某借给冯某人民币100万元，冯某每月付利息，如利息不能按时付，刘某有权处理房子。有客户联系冯某买卖此房屋，刘某负责过户。7.连云港市存量房买卖合同、房屋买卖居间合同、定金收条，证实刘某（王某乙）在2019年2月25日与陈某乙（张莉）签订房屋买卖合同，以132万出售连云港市海州区人民东路222-1号楼1204室的房子。8.葛大牛与冯某之间的微信聊天记录，证实葛大牛催促冯某还利息，冯某不知道刘某已经将其房屋出售给他人。9.连云港市价格局出具的连价认定（2019）416号连价认定结论书，证实泰恒华府小区1号楼1204室在2019年1月28日认定价格为1414000元。10.辨认笔录，证实冯某辨认出张泉。（四）杜某被诈骗的相关事实2019年1月30日，被告人刘某、张泉明知被害人杜某无力偿还他人欠款，以过户抵押贷款为名，诱使杜霞将位于连云港市解放东路阳光园二期6号楼3单元402室房产以65万元的价格过户给被告人张泉。被告人张泉出资，被告人刘某、张泉实际支付被害人杜某62万元，扣除各项费用3万元。2019年3月24日，因杜某无力支付所谓的利息6万元，刘某要求杜某签写了一张6万元的借条，并让杜某在借条上备注“我收到的是现金”。经鉴定，该房屋价值人民币94.83万元。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定。1.被告人刘某供述和辩解，主要内容为2019年1月底，杜某与其签了一份抵押合同，内容是杜霞以65万的价格将海州区阳光园二期6号楼3单元402室抵押给其，向其借款65万，月利息3分。第二天就到房产局过户的，其当时转给杜某62万，其中58万是让张泉转的，4万其通过微信转的，房子是过户给张泉名下的。后来因为车库还没有过户给其，其扣了杜某3万元。2019年3月份，杜某一直没有给其利息，其就找过杜某两次。第一次杜某没有钱，其就带着葛大牛一起到杜某家里将电表的零线剪断了。之后的一天，其再次找杜某要钱，杜某还是没有钱，其就说把三个月的利息打成借条，当时怕杜某以后不认账，其就让杜某在借条上备注了“其收到的是现金”。再之后，其还让葛大牛联系杜某到她家里将车库和大门的锁也换了，门上也贴了张泉的房产证复印件，当时杜某也在场，期间其还让张泉将杜某家的电暂停6个月时间，但是没有停成。2.被告人张泉供述和辩解，主要内容为2019年1月20日左右，一个叫杜某的需要贷款找刘某，后来其听刘某说中介和杜某谈好了，其拿了70万给刘某作为出资额，杜某的这套房子大概值100万，其与杜某之间在银行做了80万银行流水，然后把房子过户到了其和其对象名下。3.被告人葛大牛供述和辩解，主要内容为2018年l2月，杜某把她位于新月园房子抵押给张泉，抵押65万，其听刘某说每月3分利息。2019年3月，杜某两三个月没给利息，其开车带刘某去找杜某要利息，刘某告诉杜某如果不给利息，就要把杜某家的电断掉，并让她搬家，还要把她家房子卖掉。隔了一个星期，刘某打电话给杜某，杜某还说没有钱还。当天下午，刘某用小钳子将杜某家的电线剪断了。又过了五六天，刘某打电话给杜某，问她搬走没有，他要换锁了。杜某也同意了，刘某就让其开车带着开锁的人去杜某家，并且刘某将这套房子房产证照片发给其，随后其就带着开锁的人去了杜某家。当天下午5点钟，他们就把她家的门锁换了，同时其把房产证照片打印出来贴在了杜某的门上。全程杜某一直在旁边。换完之后，其把钥匙给刘某了。4.被害人杜某的陈述笔录，主要内容2019年1月，其需要筹钱还朋友，其朋友许某乙联系了刘某，想向刘某借钱。借款时其和许某乙、刘某三个人在场，刘某对其说到年底了只有过户才能抵押贷款，其当时对过户也提出了质疑，许某乙就对其说没有事，等过完年就随时可以帮其从银行重新贷款，到时再过户给其，其就同意了。之后双方谈好以65万价格做过户抵押，当时签了一份过户抵押合同，还有一份是约定其随时可以过户回房子且他们不可以买卖的协议，但是刘某没有将协议给其。2019年1月29日下午，其和许某乙及刘某等人办理了过户手续，房子是过户给一个叫张泉和梁某的人。当时刘某对其说房子以65万的价格过户抵押，在房管局刘某就让其快点签字，其也没有细看。办好手续之后，刘某就陆续通过银行向其的银行卡转了62万元，扣了1万元保证金和2万元利息。房子过户之后，其还住在该房子里，2019年3月18日，刘某向其要1.98万元的利息，并且让其给现金。但是当时其没有钱。3月21日左右，其家里的电突然停了，晚上刘某打电话说是供电局停电的。2019年3月24日，刘某和一个小伙子到其家里找到其，向其要2个月的房产抵押利息钱4万元，另外还说当时房子过户的时候手续费用2万元，其没有给，刘某就让其写了一张6万元的借条，并且还让其在借条上写上“其收到的是现金”这句话，实际上其没有收到现金。写完之后刘某就将借条拿走了，刘某还将其家里的大门钥匙要走了，说其不可以在这里住了。2019年3月25日，葛大牛将门锁都换了，钥匙也没有给其。其同刘某之间签的各类合同刘某都没有给其，其手中没有任何证据。5.证人许某乙的证言笔录，主要内容为杜某欠其和其朋友的钱，其想将杜某的房子抵押出去将杜某欠其的钱还了。2019年1月份，有人告诉其刘某做房产抵押，其跟刘某说有个客户想用房子作抵押，但是刘某说他只做过户抵押，刘某说以后有钱随时都可以给钱再将房子过回来。随后其就告诉杜某，有人愿意出65万抵押，但是需要过户，杜某同意了。过了几天，杜某跟刘某约定到房管局签了过户手续。他们办好手续之后，杜某从刘某处一共拿到60万，扣除了断头息和手续费等。杜某说有人上她家要换锁断电，让其赶紧联系收房子，想帮这套房子卖掉，可能由于房子有纠纷，而且不在她名下，过户费用也很高，一直没卖出去。6.借条，证实刘某让杜某写了一张标的为6万元的借条，并让杜某备注“本人收到的是人民币现金”。7.连云港市存量房买卖合同，证实杜霞连云港市海州区阳光园二期6号楼3单元402室过户给张泉。8.银行交易流水、微信转账记录，证实杜某收到刘某支付的人民币62万元。9.门锁被更换照片，证实杜某房子已被刘某等人换锁，杜某无法居住。10.搜查笔录，证实从刘某处扣押一张借条，借款人为杜某，标的6万元（借条上备注本人收到的是人民币现金）。11.连云港市价格认定局出具的连价认定（2019）271号价格认定结论书，证实阳光园二期6号楼3单元402室鉴定价格为948300元。（五）寻衅滋事的相关事实被告人刘某、马志钢、葛大牛在上述被害人无力支付高额利息时，采取上门催债滋扰、以断水断电、堵锁眼，甚至暴力殴打、强行搬家强占房产等手段非法占有房屋。具体分述如下：1.2018年7月11日，被告人刘某、马志钢先后到张杨公司、玉带新村房屋讨债，限令张某甲一周内搬家，同年7月19日，刘某、马志钢将被害人张某甲位于玉带新村住宅断电，后张某甲岳父母郁某甲、孙某甲被迫搬家。2.2018年8月6日，被告人刘某、马志钢以及马志钢带的王泳等三人至张杨玉带新村住宅楼下辱骂张某甲亲友，后断电以此逼迫张某甲搬家。3.2018年10月29日，被告人马志钢与王某甲至张某甲所在公司，殴打张某甲致其轻微伤。4.2018年11月7日，被告人刘某、葛大牛至张某甲玉带新村住宅拆剪电线，导致该单元楼道灯断电。5.2018年11月8日，被告人葛大牛受刘某指示至张杨玉带新村住宅使用大头针堵住该房屋锁眼。6.2018年11月9日，被告人刘某、葛大牛至张某甲玉带新村住宅拆剪电线，导致该单元楼楼道灯断电。7.2018年11月12日，被告人葛大牛受刘某指示，至张某甲玉带新村住宅拆水表，导致主管道被破坏，该单元车库进水。8.2018年11月16日，被告人刘某、马志钢、葛大牛等人至张某甲玉带新村住宅强行开锁，将该房屋内物品打包搬走，导致部分物品遗失。9.2019年3月21日左右，被告人刘某安排张泉将杜某阳光园住宅申请断电没有成功，带葛大牛将该住宅电线剪断。10.2019年3月25日，被告人葛大牛受刘某指示，至杜某阳光园住宅更换住宅及车库门锁。上述事实，被告人刘某、马志钢、葛大牛均未提出异议，且有经法庭举证、质证的被毁坏物品照片等书证，证人郁某乙、杨某甲、喻某、陈某甲、刘某甲证言；被害人张某甲、杜某陈述；被告人刘某、马志钢、葛大牛供述和辩解；连云港市公安局物证鉴定所出具的连公物鉴（临床）字（2019）130号法医学人体损伤程度鉴定书等证据证实，足以认定。本案亦有经法庭举证、质证的下列综合证据证实本案基本情况：1.本院（2010）海刑初字第101号刑事判决书，证实被告人刘某的前科情况。原连云港市新浦区人民法院（2007）新刑初字第18号刑事判决书，证实被告人葛大牛的前科情况。2.户籍信息，证实本案被告人刘某、马丙留、马志钢、张泉、葛大牛及证人郁某乙、被害人张某甲等人的自然概况。3.查封决定书、查封清单，证实公安机关已查封了海州区通灌北路199号4号楼1003室、海州区阳光园二期6号楼3单元402室、长江某6号中盛康城小区3号楼2单元101室及连云镇胜利路2单元102室。关于控辩双方的意见，本院综合评判如下：（一）关于被告人刘某是否构成诈骗罪被告人刘某以非法占有为目的，假借借贷之名，诱使被害人签订“抵押”、“借条”等一系列协议，不将被害人签订的借条等协议交给被害人，制造虚假的资金走账流水，且以威胁等多种手段非法占有被害人的财产。其行为系“套路贷”犯罪活动。刘某在实施“套路贷”的过程中，以非法占有为目的，骗取被害人财物，应当以诈骗罪定罪处罚。主要理由为：被告人刘某、张泉等人供述，被害人张某甲、樊某甲、杜某、冯某等人陈述及相关书证等证实刘某以抵押借款缓解被害人资金压力为诱饵吸引被害人借款。诱骗被害人张某甲、樊某甲、杜某、冯某签订房屋买卖合同，完成房屋过户手续，由刘某、张泉或刘某指定的人占有被害人房产。制造资金走账流水等虚假给付事实，为非法占有被害人房产，被告人刘某按所谓的买卖合同将资金转入被害人账户，制造已向被害人支付全额购房款的假象，随后便取出全部钱款，被害人并未取得流水上显示的钱款。在完成房屋过户手续后，向被害人虚构房产仍由被害人所有的事实，与被害人签订所谓的借款合同，肆意扣除断头息、过户费、保证金等费用，要求被害人支付高额利息，在被害人不能偿还所谓利息时，通过滋扰、威胁等手段强占房屋，其行为与真实的民间借贷具有严格的区别，符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪追究其刑事责任，对于刘某的辩护人所提出的刘某不构成诈骗罪的意见不予采纳。（二）关于被告人马志钢是否构成诈骗罪经查，在案证据证实被告人马志钢在张某甲无力偿还其高额利息的情况下，诱骗张某甲通过刘某以过户房产的形式取得“借款”以偿还其高额利息。并且在刘某实施套路贷的过程中，出资15万元，并取得相应“利息”，在张某甲无法归还利息时，又伙同刘某或者按照刘某指使威胁张某甲，其与刘某系共同犯罪，其行为亦因按诈骗罪论处。对辩护人的辩护意见不予采纳。（三）关于被告人马丙留是否构成敲诈勒索罪经查，被告人马丙留以非法占有为目的，诱使被害人张某甲签订一系列“借条”、“借款合同”、“抵押协议”等相关协议，通过虚增借贷金额（如马丙留均提前扣除“断头息”等各项费用）、隐匿还款证据（张某甲虽然已经归还100万元，但马丙留没有归还过张某甲签订的借条等协议）、制造资金走账流水等虚假给付事实形成与张某甲之间虚假的债权债务关系。并以追踪、威胁等方式非法占有张某甲的钱款，被告人马丙留和某杨之间与平等主体之间基于意思自治而形成的借贷关系具有本质的区别，其行为符合敲诈勒索罪的构成要件，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。对辩护人提出的马丙留不构成敲诈勒索罪的意见不予采纳。（四）关于被告人张泉的辩护人提出的张泉系从犯、坦白等辩护意见符合案件事实，本院予以采纳。关于葛大牛的辩护人提出的葛大牛是从犯的意见，经查，在寻衅滋事犯罪中，葛大牛与刘某的作用地位均相当，不属于从犯，对该辩护意见不予采纳。关于其提出的葛大牛系自首的意见，因葛大牛系被抓获归案，不是自首，对该意见不予采纳。关于刘某的辩护人提出的在寻衅滋事犯罪中，被害人具有过错的意见及马志钢的辩护人提出的寻衅滋事的起因系债务纠纷的意见均不符合案件事实，本院不予采纳。本院认为，被告人刘某、马志钢、张泉以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，设置“套路”骗取他人财物，诈骗数额特别巨大，其行为已构成诈骗，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人马丙留以非法占有为目的，以民间借贷为幌子，以实施“套路贷”的方式，胁迫、勒索他人财物，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。公诉机关指控事实清楚、证据确实充分，本院予以支持，但指控被告人刘某的犯罪数额有误，本院予以纠正。被告人马丙留敲诈勒索部分既遂，部分未遂，对于未遂部分，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人刘某、马志钢、葛大牛多次恐吓他人，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。被告人刘某、张泉在共同实施的诈骗罪中刘某系主犯，张泉系从犯，对于被告人张泉应当从轻或减轻处罚。被告人刘某、马志钢共同实施的诈骗中，被告人刘某是主犯，被告人马志钢是从犯，对于被告人马志钢应当从轻或减轻处罚。被告人张泉、葛大牛归案后如实供述自己的犯罪事实，是坦白且均认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人刘某、马志钢在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款第（一）（三）项、第二十五条第一款、第二十三条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币三十万元。（被告人刘某的刑期从判决执行之日起计算，执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2031年9月26日止，罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人张泉犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十五万元。（被告人张泉的刑期从判决执行之日起计算，执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2025年3月26日止，罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）三、被告人马丙留犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。（被告人马丙留的刑期从判决执行之日起计算，执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2024年9月26日止，罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）四、被告人马志钢犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月；决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。（被告人马志钢的刑期从判决执行之日起计算，执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2024年9月26日止，罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）五、被告人葛大牛犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月。（被告人葛大牛的刑期从判决执行之日起计算，执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2020年7月27日止。）六、责令被告人马丙留向张杨退赔人民币16.05万元。责令被告人刘某、马志钢共同退赔被害人张杨人民币80.58万元；责令被告人刘某退赔被害人张杨人民币28.96万元；责令被告人刘某与张泉共同退赔被害人张杨人民币6.57万元；责令被告人刘某与张泉共同退赔被害人樊岩人民币51.605万元；责令被告人刘某退赔被害人樊岩人民币1万元；责令被告人刘某退赔被害人冯俊人民币42.3万元；责令被告人刘某、张泉共同退赔被害人杜霞人民币32.83万元。（公安机关查封的四套房产依法予以处置，所得钱款按比例退还给各被害人，如有剩余予以没收。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  季 锐审 判 员  姜如明人民陪审员  王莲娣二〇二〇年七月二十四日法官 助理  胡文娟书 记 员  胡维娜法律条文附录《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：（一）随意殴打他人，情节恶劣的；（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。