文书内容河南省洛阳市洛龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0311刑初101号公诉机关洛阳市洛龙区人民检察院。被告人王洲，男，1984年3月23日出生，湖南省沅江市人，汉族，大专毕业，住湖南省沅江市。因涉嫌诈骗罪于2019年7月2日被洛阳市公安局古城分局刑事拘留，同年8月2日被执行逮捕。辩护人蒋驰，河南光法（洛阳）律师事务所律师。被告人喻艳，女，1988年1月24日出生，江西省南昌市人，汉族，大专毕业，住湖南省长沙市天心区。因涉嫌诈骗罪于2019年7月2日被洛阳市公安局古城分局刑事拘留，同年8月2日被执行逮捕。辩护人杨兵毅、郭晓静，河南光法（洛阳）律师事务所律师。被告人李俊，男，1992年1月20日出生，湖南省沅江市人，汉族，中专毕业，住湖南省沅江市。因涉嫌诈骗罪于2019年7月2日被洛阳市公安局古城分局刑事拘留，同年8月2日被执行逮捕。辩护人焦建，河南明洛律师事务所律师，受洛阳市洛龙区法律援助中心指派。被告人周宇，男，1989年9月1日出生，湖南省沅江市人，汉族，中专毕业，住湖南省沅江市。因涉嫌诈骗罪于2019年7月2日被洛阳市公安局古城分局刑事拘留，同年8月2日被执行逮捕。辩护人汪永强，河南明洛律师事务所律师，受洛阳市洛龙区法律援助中心指派。被告人陈佳文，男，1987年4月19日出生，湖南省沅江市人，汉族，初中肄业，住湖南省沅江市。因涉嫌诈骗罪于2019年7月2日被洛阳市公安局古城分局刑事拘留，同年8月2日被执行逮捕。辩护人王**雅、陈凤霞，河南立雪律师事务所律师，受洛阳市洛龙区法律援助中心指派。被告人杜午，男，1997年8月2日出生，湖南省沅江市人，汉族，大专毕业，住湖南省沅江市。因涉嫌诈骗罪于2019年7月2日被洛阳市公安局古城分局刑事拘留，同年8月2日被执行逮捕。辩护人刘萍，河南立雪律师事务所律师，受洛阳市洛龙区法律援助中心指派。洛阳市洛龙区人民检察院以洛龙检一部刑诉[2020]28号起诉书指控被告人王洲、喻艳、李俊、周宇、杜午、陈佳文犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪、寻衅滋事罪，于2020年3月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市洛龙区人民检察院指派检察员丁鸿波出庭支持公诉，被告人王洲及其辩护人蒋驰、被告人喻艳及其辩护人杨兵毅、被告人李俊及其辩护人焦建、被告人周宇及其辩护人汪永强、被告人杜午及其辩护人刘萍、被告人陈佳文及其辩护人陈凤霞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。洛阳市洛龙区人民检察院指控：2018年8月以来，被告人王洲与被告人喻艳、李俊、周宇、陈佳文、杜午等人预谋后，在湖南省长沙市岳麓区保利麓谷林语E区3-2901、B区12-1402租房从事网络借贷。被告人王洲委托宗某（另案处理）开发“快回租”、“好享回租”、“来回租”、“花开怒放”、“信条”等借贷APP，伙同易冰倩（另案处理）联系中介或宣传手段搜集有借款意向的客户，在借款客户填写个人信息后，通过借贷APP后台窃取“客户资料”（包括客户姓名、身份证号码、家庭住址、父母电话、常用联系人电话、通讯录、借款平台负债截图等），签订虚假的手机回租借款协议进行放款，在上述几个借贷APP之间“转单平账”、“以贷还贷”，赚取高额利息及逾期费，采取电话骚扰、谩骂、语言侮辱等方式向被害人及被害人父母、亲朋好友催收，以此逼迫被害人还债。其中，被告人王洲负责人员的分工，被告人杜午、文峰（另案处理）负责审核，姚艳红负责记账（另案处理），被告人喻艳负责放款，被告人李俊、周宇、陈佳文负责催收。经核实，2018年11月12日至2019年4月23日期间，共计涉及（合并后去除重复）借款人员2571人，涉及诈骗金额为4918200.70元。其中，“信条”APP涉及借款人员569人，诈骗金额906837.10元；来回租APP涉及借款人员509人，诈骗金额69055.40元；好享回租APP涉及借款人员1278人，诈骗金额963335.60元；快回租APP涉及借款人员2229人，诈骗金额1661284.20元；催收回款1317688.4元。经核实，2019年4月18日，被害人王某3借款1400元（实收1000元），而后在“快回租”、“好享回租”、“来回租”、“信条”等多个借贷APP“以贷还贷”，从4月23日至5月16日产生续天、续期及逾期费9700元，在被多名借贷APP催收人员催收后，被害人王某3于5月24日11时许坠桥身亡。公诉机关认为，被告人王洲、喻艳、李俊、周宇、杜午、陈佳文以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人王洲、喻艳、李俊、周宇、杜午、陈佳文非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任；被告人王洲、喻艳、李俊、周宇、杜午、陈佳文利用信息网络，多次辱骂、侮辱、恐吓他人，情节恶劣，破坏社会秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任；六名被告人在判决宣告前一人犯数罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人王洲、喻艳、李俊、周宇、杜午、陈佳文系共同犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条之规定，被告人王洲系该犯罪集团的首要分子，系主犯；被告人喻艳、李俊、周宇、杜午、陈佳文系从犯，六名被告人系恶势力犯罪集团。建议判处被告人王洲十年以上有期徒刑，并处罚金；判处被告人喻艳、李俊、周宇、杜午、陈佳文十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人王洲辩称其行为不构成犯罪，也不属于恶势力犯罪集团。其辩护人提出的辩护意见是：一、对罪名及犯罪事实的意见：1.王洲的行为不符合诈骗罪的犯罪构成要件。本案中王洲通过网络平台发放高利贷的过程中，没有实施虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，所以辩护人认为王洲依法不构成诈骗罪。2.本案起诉书认定的涉案诈骗金额4918200.70元没有依据。3.王某3死亡与王洲的放贷行为不存在法律意义上的因果关系，不能作为王洲够罪的加重情节。4.电子数据的提取和收集不符合法律规定，且部分电子数据来源不明，应当依法排除。5.对被害人潘某的询问笔录、检验报告有异议，应当依法排除。二、关于王洲从轻减轻的辩护意见：1.到案后能够如实供述，系坦白，依法可以从轻处罚。2.系初犯、偶犯、无前科，主观恶性较小。综合以上辩护意见，并请求法庭也能考虑到此次犯罪行为涉及王洲及王洲的妻子喻艳，他们上有老人下有两个幼小的孩子，况且孩子还有疾病，所以请求法院能够对王洲从轻减轻处罚。被告人喻艳对公诉机关的指控无异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：一、对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名没有异议，但认为本案部分事实不清，证据存在问题，1.起诉书认定的诈骗金额没有审计报告和鉴定意见佐证，仅仅依据侦查机关单方面核算来认定，不符合法律规定；2.电子数据的提取和收集不符合法律规定，且部分电子数据来源不明，应当依法排除；3.被害人王某3的死亡与被告人喻艳的放贷行为没有法律上的因果关系。二、被告人喻艳有如下从轻处罚的情节：1.被告人喻艳在共同犯罪中系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；2.被告人喻艳到案后坦白交代，依法可从轻处罚；3.被告人喻艳系初犯、偶犯，主观恶性小；4.被告人喻艳两名子女患有疾病，请法庭量刑时予以考虑；5.被告人喻艳愿意对被害人王某3家属进行补偿。综上，建议对被告人喻艳减轻处罚。被告人李俊辩称其只是打工的，没有分红，认为其不构成诈骗罪，对犯罪事实及其他罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.被告人李俊所犯罪行具有牵连关系，应择一重罪处断，不应数罪并罚；2.被告人李俊在共同犯罪中起次要、辅助作用，属从犯，依法应当从轻、减轻或免除处罚；3.被告人李俊的催收行为只是王某3死亡的原因之一，而非唯一原因，应相应减轻其罪责；4.被告人李俊系初犯，到案后能如实坦白，依法可从轻处罚。被告人周宇对公诉机关的指控无异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：1.被告人周宇在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当减轻处罚；2.被告人周宇系初犯、偶犯，能够认罪、悔罪，积极交代自己的罪行，其主观恶性不深，可从轻处罚；3.被告人周宇妻子姚艳红也涉案其中，家中仅剩四岁孩子无人照顾，希望对周宇从轻处罚。被告人杜午对公诉机关的指控无异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：1.被告人杜午所犯诈骗罪应以其违法所得为量刑标准；2.被告人杜午系从犯，依法应从轻或减轻处罚；3.被告人杜午如实供述犯罪事实，具有坦白情节，可从轻处罚。4.被告人杜午无犯罪前科，系初犯，主观恶性较小，建议对其从轻处罚。被告人陈佳文对公诉机关的指控无异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是：一、针对事实部分发表如下意见：1.对于起诉书指控被告人陈佳文非法获取被害人个人信息的真实性存在疑问；2.起诉书指控被告人陈佳文涉嫌诈骗罪的数额应以其实际工资为限，被害人王某3坠桥身亡这件事上，陈佳文没有参与。二、被告人陈佳文有如下从轻或减轻处罚的情节：1.被告人陈佳文到案后供述较为稳定，认罪悔罪，认罪态度好；2.被告人陈佳文在案件中起到的作用轻微，系从犯，应当从轻或减轻处罚；3.被告人陈佳文具有坦白情节，可从轻处罚。经审理查明：2018年8月16日以来，被告人王洲为实施“套路贷”犯罪，租赁湖南省长沙市岳麓区保利麓谷林语E区3-2901室、B区12-1402室，以其委托宗某（已判决）开发的“快回租”、“好享回租”、“来回租”、“花开璐放”、“信条”等借贷APP为依托，招募、纠集他人，逐步形成了以王洲为首，以被告人喻艳、李俊、周宇、陈佳文、杜午为固定成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团为攫取非法利益，利用信息网络，以“套路贷”的形式，针对全国2571名被害人及周某1，有组织地实施诈骗罪、寻衅滋事犯罪、侵犯公民个人信息罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。被告人喻艳系被告人王洲的妻子，主要负责“信条”APP的放款。被告人李俊、周宇、陈佳文、杜午分别于2018年8月、2018年10月、2018年10月、2019年5月1日开始跟随王洲实施犯罪活动。（一）诈骗事实2018年8月以来，为更好的实施犯罪活动，被告人王洲将其招募、纠集的人员分为三部分，分别负责审核、放款、催收。王洲同时兼任放款人。其中杜午及文峰（另案处理）负责审核；姚艳红（另案处理）负责记录该犯罪集团的账目；被告人喻艳负责“信条”APP的放款；被告人李俊、周宇、陈佳文负责逾期催收。在王洲的指使和分工下，该犯罪集团分工协作，相互配合，利用“快回租”、“好享回租”、“来回租”、“花开璐放”、“信条”等借贷APP，利用被害人经济能力比较差、急于用钱的心理和实际需要，引诱被害人同意借款期限为6天、利息为30%至40%的高息借款，签订虚假的手机回租借款协议，扣除利息后放款。借款到期后，隐瞒“快回租”、“好享回租”、“来回租”、“花开璐放”、“信条”等借贷APP系王洲一人控制的事实，诱骗被害人展某，在上述几个借贷APP之间通过“转单平账”、“以贷还贷”的方式，恶意垒高被害人的“债务”，骗取被害人钱财，并使用电话轰炸，短信或微信滋扰、辱骂、恐吓、威胁等方式，对逾期被害人进行催收。经核实，2018年11月12日至2019年4月23日期间，被告人王洲实际控制的借款平台涉及诈骗金额为4918200.70元。其中，“信条”APP涉及诈骗金额906837.10元；“好享回租”APP涉及诈骗金额963335.60元；“快回租”APP涉及诈骗金额1661284.20元。其中被害人吴一夫被骗10200元；被害人夏某被骗4300元；被害人马某1被骗9000元；被害人施某被骗500元；被害人周某2被骗10800元；被害人姜某被骗7300元；被害人周某3被骗1800元；被害人李某1被骗10800元；被害人陈某2被骗3700元；被害人张某1被骗3000元；被害人孔某1被骗15640元；被害人曹某被骗2904.60元；被害人高某被骗12000元。另查明，被害人王某3向多个网络借贷平台借款。2019年4月18日，被害人王某3向被告人王洲实际控制的借贷平台借款1400元（实收1000元），而后在王洲实际控制的“快回租”、“来回租”、“信条”3个借贷APP之间“以贷还贷”，从4月23日至5月16日被骗15400元。被害人王某3因不堪负债及各个网络借贷平台的催收于5月24日11时许坠桥身亡。（二）寻衅滋事事实2018年8月以来，针对逾期的被害人，被告人王洲安排被告人李俊、周宇、陈佳文，被告人喻艳授意周宇利用非法获取的客户信息，通过信息网络，对被害人及其亲朋好友使用电话轰炸，短信或微信滋扰、辱骂、恐吓、威胁方式，迫使被害人偿还“债务”，对被害人形成巨大心理压力，严重影响被害人正常的工作、生活秩序。被告人李俊对被害人刘某2、岳某1、游某、李某2、陈某3、张某2、张某3委、徐某1、武某、马某2、张某4、叶某、何某、陈某4等80人及其亲友采用辱骂、短信轰炸、爆通讯录、威胁、恐吓等方式进行催收。被告人周宇对被害人李某3、奎绍辉、王扎、祁某、聂某、凌某、言梓梁、王某4、李某4、赖某、张某3、孙某、徐某1、张某3委、岳某2、崔某、杨某2、沈某、王某5、徐某2、张某5、周某4、杨某3、赵某2、叶某、邵某、陈某4、张某6、王某6、张某7、杨某4、王某7、兰某、祝某、孔某2、杨某5、刘某3、苏某、宋某、赵某3、张某2等55人及其亲友采用电话轰炸，微信辱骂、威胁、恐吓等方式进行催收。被告人陈佳文对朱伟、曾杰、赵某3、岳强、李某3、何某、吴志敏、董贝贝、周阳阳、赵某3等27人及其亲友采用辱骂、威胁、恐吓以及短信轰炸、爆通讯录等方式进行催收。（三）侵犯公民个人信息事实2018年8月以来，为实施犯罪，被告人王洲安排易冰清（另案处理）等人通过“网络中介”搜集有贷款意向的客户，并在放款成功后，按照放款金额的一定比例给“网络中介”进行提成。有贷款意向的被害人根据王洲所控制的借贷APP要求，在贷款APP上进行实名注册并上传自己的身份证号码、家庭住址、父母电话、常用联系人电话、通讯录、借款平台负债截图等信息，然后由被告人杜午和文峰（另案处理）等人对上述信息进行审核，通过后，交由被告人王洲、喻艳给被害人放款。在被害人贷款逾期的情况下，被告人李俊、周宇、陈佳文根据王洲、喻艳的指示从借贷APP后台获取被害人提供的个人信息，对逾期的被害人及其家属、朋友等人使用电话轰炸、短信或微信滋扰、辱骂、恐吓的方式进行催收。经核实，2018年11月12日至2019年4月23日期间，被告人王洲实际控制的借款平台涉及（合并后去除重复）借款人员2571人。其中，“信条”APP涉及借款人员569人；“来回租”APP涉及借款人员509人；“好享回租”APP涉及借款人员1278人；“快回租”APP涉及借款人员2229人。经查，被告人李俊违法所得7万余元；被告人周宇违法所得3万余元；被告人陈佳文违法所得3万余元；被告人杜午违法所得1.9万元。本案在审理过程中，被告人王洲补偿王某3家属1万元；被告人喻艳补偿王某3家属1万元；被告人周宇补偿王某3家属1000元；被告人陈佳文补偿王某3家属2000元；被告人杜午补偿王某3家属2000元。查封在案的赃物有被告人王洲父亲王小年名下房产8套；扣押被告人喻艳现金人民币60000元、被告人王洲现金2693元；冻结在案的赃款人民币1057724.17元。上述事实，有经庭审质证，本院予以确认的如下证据证明：1.被告人王洲等六人的照片、户籍证明及现实表现证明，证实六名被告人均达到刑事责任年龄，无前科。2.被告人王洲等六人的抓获经过，证实2019年7月2日抓获王洲；2019年7月1日抓获喻艳；2019年7月2日抓获李俊；2019年7月2日抓获周宇；2019年7月1日抓获杜午；2019年7月2日抓获陈佳文。3.协助查封通知书回执及不动产登记情况表，证实查封王小年名下产权证号为20190223506、20190223507、20190223508、20190223509、201902235010、201902235011、201902235012、20190223513八套房产，查封期限自2020年1月13日至2023年1月12日；该八套房产建成于2019年2月1日，登记时间是2019年7月3日，发证日期是2019年8月15日。4.扣押决定书及扣押清单，证实扣押在案的财物情况。5.王小年、王洲交通银行交易明细，证实王洲向王小年的交通银行多次转账，印证王洲的供述，王小年名下的八套公寓购房款是其支付。6.协助冻结通知书回执及银行流水，证实冻结王洲中国银行（卡号62×××85）57296.57元；王洲邮政银行（卡号62×××92）52542.02元；王洲交通银行（卡号62×××29）625.16元；王洲农村信用社（卡号62×××62）443.42元；王洲农业银行（卡号62×××78）207886.36元；王洲工商银行（卡号62×××13）102.31元；周志超工商银行（卡号62×××56）596.65元；周志超农业银行（卡号62×××78）452649.62元；周立平农业银行（卡号62×××79）1276.98元；周立平建设银行（卡号62×××29）81.59元；喻艳工商银行（卡号62×××20）871.56元；喻艳农业银行（卡号62×××70）82376.22元；喻艳建设银行（卡号62×××49）20572.78元；胡林妹建设银行（卡号62×××58）180402.93元，冻结金额共计1057724.17元。以上账户均属涉案账户，账户内资金均系赃款。7.立案决定书、拘留证、逮捕决定书等书证。8.证人金某、付某、陈某1的证言，证实金某、付某作为中介向“来回租”、“快回租”、“好享回租”、“信条”等贷款平台推送借款客户，并收取借款客户到手金额百分之十的手续费。其将被害人王某3推荐给“西柚米”、“快回租”、“好享回租”等多个贷款平台。9.证人宗某的证言及宗某与王洲之间的转账交易流水、微信聊天记录，证实宗某受王洲委托为其开发“快回租”、“好享回租”、“来回租”、“花开璐放”、“信条”等具有收集公民个人信息的借贷APP。10.证人牛某、刘某1、赵某1、都某、杨某1、梅某、郭某、董某、王某1、尚某、王某2的证言，证实王某3坠桥身亡前的情况及坠桥身亡当天的现场情况。11.被害人孔某1的陈述，证实2019年2月份左右，一个微信中介向其推荐了“好享回租”APP，然后其根据审核要求，向这个平台提供了手机通信录、手机通话单、人脸识别、身份证照片、学历信息、并且绑定了其农业银行银行卡一张，绑定完这些信息后又按照APP的要求进行了一些操作，完成后开始审核，审核不到一个小时，APP让其添加两个微信号，添加微信号后，“好享回租”给其微信转账1400元，并且告诉其7天后14点之前要还款2000元，超过一天收200元逾期费，续一期（7天）600元续期费。12.被害人曹某的陈述，证实2019年4月19日其在另外一个贷款平台上借款到期，该平台的收款微信联系让其还钱，因没钱还，该收款微信就给其推荐了“快回租呗”、“好享回租”、“西柚米”这三个平台，让其去这几个平台上借钱来还对方。之后其先在“好享回租”这个平台用自己的名字和电话注册并登录，随后填写相关资料，提交贷款申请，并按照对方的要求提供了个人所有的负债截图、父母的姓名、联系方式和微信截图、花呗里的信用守护、手机的服务密码、芝麻分，又手持身份证进行视频聊天认证，然后对方告诉其借款额度、期限、逾期费，然后其就加了放款人和收款人的微信，备注了自己的名字，对方的放款微信就通过微信转账直接给其放款了1400元。按照借条协议是6天的周期，实际上是包括了借款当天和还款当天共6天。借款到期后，这三个平台就不停的给其打电话，说让其赶紧还钱，还说话很难听，说“他妈的”这样的脏话。其称从借款开始就陷入了圈套，借来借去，借来一家还另外一家，每天满脑子都是借钱还钱，并且对方还打电话对其进行辱骂，行为十分恶劣，扰乱了其正常生活和学习，经济上也造成了很大的压力。13.被害人张某8的陈述，证实从2019年6月3日开始，其分别在“信条”、“来回租”等贷款平台上申请贷款。其在贷款平台上用自己的姓名和电话进行了注册并登陆，填写相关资料并提交贷款申请，然后加了中介发送的贷款平台审核微信，按照对方的要求提供了姓名、电话、芝麻分、负债截图、身份证正反面照片、手机服务密码、紧急联系人（父母）、父母的名字和电话、父母微信聊天记录等相关信息，审核通过后，对方又推送了一个收放款微信号，其加了收放款微信号并给对方提交了姓名和电话后，对方就按照约定的协议（贷款5000实际到手3800，周期6天，包括借款和还款当日，到期当日下午14时前需要按时还款，如不能按时还款，需要办理延期，费用为：延期3小时100，延期一天500，延期一周1800）直接通过微信转账给其转款了3800元。其借的钱主要都是用来还贷了。14.被害人周某5的陈述，证实其向“信条”借贷平台借过款，“信条”借贷平台的人向其要了银行卡号、父母的联系电话、手机运营商及服务密码、同事的联系方式、身份证正反面照片、还有负债截图等信息。15.被害人姜某陈述，证实其向“来回租”借贷平台借过款，并按照该平台的要求提供了身份证号、家庭住址、工作信息、支付宝和淘宝的账号密码、手机服务密码、身份证的正反面照片、紧急联系人等个人信息。16.被害人周某3的陈述，证实其因需要资金周转经中介推荐（微信号为：×××，微信名AA静水流深）分别向“好享回租”、“西柚米”、“快回租”、“来回租”、“乐青柠”、“心花璐放”、“信条”贷款APP借款，后在上述几个平台之间“以贷还贷”。17.被害人李某1的陈述，证实其经微信好友推荐在“好享回租”、“快回租”、“信条”、“西柚米”、“乐青柠”等贷款平台贷过款，并按照贷款平台的要求，提供了身份证正反面照片、本人电话号码、紧急联系人电话、手机通讯录等信息。“快回租呗”贷款平台的放贷方式是：卖手机是1400元，到手1000元，周期6天，回购价1400元，如果不能按时全款可以延期，租金是200元一天，500元一期（6天）。18.被害人陈某2、高某的陈述，证实的内容同上述被害人的陈述。19.被害人潘某的陈述，证实其从2019年6月2号开始在网络上名为“快回租”、“来回租”、“好享租”、“好享回租”等贷款平台贷款，并按照对方的要求提供了个人所有的负债截图、父母的姓名、联系方式和微信截图、手持身份证拍照、芝麻分、花呗里的信用守护、手机的服务密码等信息，因为逾期其被“快回租”平台催收并进行了短信轰炸，其父母和朋友都陆续接到了“快回租”的短信轰炸，最多的一天，其一个朋友收到了800多条轰炸短信，一分钟高达20多条，这些轰炸短信的内容都是各种验证码，好多都是106开头的虚拟号码发送的。其最开始借款时比较急，没有考虑那么多，后来慢慢陷了进去，然后就在各个平台之间周转，越欠越多。20.被害人张某1的陈述，证实从2019年5月13号开始，其分别在网络上名为“来回租”、“好享回租”、“西柚米”、“乐青柠”、“信条”、“快回租呗”、“花开璐放”的贷款平台贷款，并按照对方的要求提供了个人所有的负债截图、父母的姓名、联系方式和微信截图、花呗里的信用守护、手机的服务密码、芝麻分等信息。“好享回租”平台申请贷款先要同意平台上的一个协议，协议内容主要是以手机作抵押进行贷款，10天后回购手机，实际上就是网上放款并收取高额的利息，这样说是为了逃避网络监管或者法律规定，让人产生误解。当时第一笔需要用钱，没有考虑那么多，后来无力偿还，就去别的平台继续借款来还上一个平台，因为不想被催收，也不想告诉家里人，之后越欠越多，越陷越深。21.被害人何某的陈述，证实其经中介介绍在“好享回租”和“快回租呗”平台上借贷，并向以上贷款平台提供其手机号服务密码、家人联系方式等个人信息。因为逾期，被以上两个平台的人对其及母亲进行辱骂催收。22.被害人吴一夫的陈述，证实其在“快回租呗”、“信条”、“好享回租”贷款平台上面贷过款，并按对方要求提供了手机服务密码、手机通讯录等个人信息。23.被害人王某8的陈述，证实其经中介介绍在“好享回租”、“来回租”、“快回租呗”、“信条”四个平台上贷过款，并提交了手机服务密码、手机通讯录等个人信息。因逾期，“好享回租”平台对其及亲友进行电话恐吓并实施电话轰炸。24.被害人夏某的陈述，证实其在“好享回租”、“快回租呗”、“信条”等平台进行借款，并向对方提供了父母联系方式、三个朋友联系方式、支付宝信息等个人信息。“好享回租”平台采用威胁、恐吓、P图等方式对其及亲友进行催收。25.被害人马某1的陈述，证实其在“好享回租”、“信条”等平台进行借款，并提交了手机服务密码、父母联系方式等个人信息。“好享回租”平台采用电话辱骂、短信“轰炸”等方式向其朋友及父母进行催收。26.被害人赵某4的陈述，证实其在“好享回租”、“来回租”等贷款平台借过款，并向对方提交了手机服务密码、父母联系方式等个人信息，该两个平台采用电话辱骂、短信“轰炸”等方式对其及母亲进行催收。27.被害人胡某的陈述，证实其在“好享回租”、“快回租”等平台借过款，该借款平台采用电话辱骂、恐吓、短信“轰炸”等方式对其及父母、朋友进行催收，严重影响其正常生活。28.被害人范某的陈述，证实其在“快回租”、“好享回租”等平台借过款，并向对方提交了手机通讯录、手机服务密码等个人信息。29.被害人施某的陈述，证实其在“快回租”、“好享回租”、“来回租”等贷款平台借过款，并提供了手机通讯录、手机服务密码等个人信息，其父母朋友被催收过。30.被害人朱某的陈述，证实其在“信条”、“来回租”、“好享回租”、“快回租呗”等贷款平台借过款，并提供了手机通讯录、手机服务密码等个人信息，其亲戚朋友不断接到催收电话和一些辱骂短信。31.被告人王洲的供述与辩解，证实2018年8月1日，其通过网络搜索玛雅科技公司，花费2万多元注册“快回租”借款平台；2018年8月底花费2万5千元左右注册“好想回租”借款平台；2019年4月15日花费2万多元注册“来回租”借款平台；2019年6月17日花费2万多元注册“花开璐放”借款平台；案发前几天，花费3万余元注册“心花璐放”借款平台。其注册借款平台一般和玛雅科技公司的宗某联系。其是老板，负责全面工作；文峰和杜午是公司的审核员；姚艳红负责记账；周宇、陈佳文、李俊是催收员。放款流程是先审核客户的信息资料，主要审核客户本人身份证信息、号码信息、之前做网贷的截图、还款记录、蚂蚁花呗是否逾期，并上传手机通讯录、通话记录，查询之前是否接触过网贷，如果符合要求的话就具体向他介绍收费标准，如客户贷款1400元，实际只给1000元，400元相当于扣除的利息，期限是六天，六天后还款1400元，第六天会给客户微信联系让客户还钱，如果超出一天就收取200元租金，两天400元这样依次类推，直到他把所有的欠款还清为止。王洲一般将放款获利提现到其中国农业银行卡上。贷款客户由中介推荐，放款成功给中介提成100元至200元不等，中介会同时向其掌控的平台推荐相同的借款人。每个贷款平台每月大概盈利3至5万元，其经营网贷这2年，共计获利100多万元。其每月根据员工的工作情况给他们发6000元到18000元不等工资，审核拿的工资高，记账的工资低。其用于放贷的本金开始有4万元左右，到现在有100多万元，该100多万元大部分在其农业银行卡上。客户一般是21岁到27岁的年轻人，大部分会是毕业两年的学生，有些是在校生。其中有个客户叫王某3，是微信名叫张雨的中介推送的客户，王某3从其手中贷款1400元，实际到手1000元，后来延期了十几天，正常还款后业务了结。催收方式是先发微信让对方还钱，不回微信就打电话，不接电话就联系客户家人让其还钱。2019年6月30日，其从易冰清母亲处得知易冰清被抓，其将借款平台使用的电脑硬盘都销毁了。“快回租呗”2018年8月1日运行；“好享回租”2018年10月22日运行；“来回租”2019年4月15日运行；“信条”2018年3、4月份运行，最初由王洲负责放款、收款，2018年8、9月份开始由其妻子喻艳开始负责；“花开璐放”2019年6月10日运行；“心花璐放”2019年6月22日运行；周宇（2018年10月初来的）负责信条的催收，他负责之前是王洲负责催收；杜午（2019年5月初来的）负责全部平台的审核，2019年5月27日之前是高宇（2018年10、11月来）审核，高宇之前是易冰清、刘波负责审核；李俊（2018年8月底9月初来）负责快回租呗、来回租催收；陈佳文（2018年9月底来）负责好享回租催收。“被我爆了”是指把客户手机通讯录打一遍，催收每人三四张电话卡，一般用电话卡换着打。逾期表格中的“死”是指联系不上。发货表是放款，对账表是收款。“信条”绑定的是喻艳的银行卡，喻艳负责放款和收款，但钱最终归王洲管；“快回租”绑定的是王洲的银行卡；“好享回租”绑定的是周志超的银行卡；“来回租”绑定的是周立平的银行卡；“花开璐放”绑定的是王洲的银行卡。“好享回租”、“快回租”、“花开璐放”、“来回租”都是王洲放款，其还用周志超、李俊、陈佳文、周立平、杜午的支付宝和微信收款，收款均和姚艳红对账，然后把钱转到王洲尾号2216的银行卡和支付宝上。放水财务的微信号是王洲用。周立平是王洲的母亲，周志超是王洲表弟，该二人的银行卡都是王洲拿着。王小年名下的8套公寓的房款均是王洲支付，王小年是王洲父亲。侦查机关根据“快回租呗”、“好享回租”、“信条”、“来回租呗”放款、收款手机和借款人的聊天记录，确定借款人微信号，然后和王洲放款、收款手机的微信交易流水一一对应，确定2108年11月12日至2019年4月23日，“信条”借款人569人，诈骗被害人906837.10元；“来回租”借款人509人，诈骗被害人69055.40元；“好享回租”借款人1278人，诈骗被害人963335.60元；“快回租”借款人2229人，诈骗被害人1661284.20元；借款人合并去重后共计2571人。王洲对上述计算方法及金额没有异议，但辩称其支出了很多中介费，还有5个APP的日常维护费，还有人员工资及房租等日常支出。32.被告人喻艳的供述与辩解，证实2017年王洲开始跟着他人做网贷，后在湖南省沅江市琼湖路租了一间房子，雇佣易冰清、刘波、高宇等人做网贷，当时喻艳跟着王洲做审核，当时放款的APP叫51麻袋。2018年王洲又带着易冰清、刘波、高宇回到长沙市继续做网贷，王洲买了两个APP，一个叫“快回租”、一个叫“好享”，后来把“快回租”改成“花开璐放”，2018年年底易冰清和刘波离开王洲出去单干，高宇2019年离开。喻艳从2018年10月份开始使用“信条”平台放款，2019年文峰入职后负责“信条平台”的审核，放款的流程是：其让客户加其微信，然后按王洲说的额度给客户打钱，一般借款额度1400元，到手1000元，贷款期限6天（包括放款当天），6天以后借款的客户要还1400元；6天以后客户如果还不上借款，会续期或续天，续天一天200元，续期500元；如果客户失联了，喻艳就会把客户名单给周宇进行催收。告知客户会提高额度只是个“由头”，一般不会提高额度。借款的客户一般都是20几岁的年轻人。王洲注册使用的借款平台有“快回租呗”、“好享回租”、“来回租”、“心花璐放”、“今借到”、“信条”、“借贷宝”。侦查机关根据信条和借款人的聊天记录，确定借款人的微信号，然后和放款、收款手机的微信交易流水一一对应，确定2018年11月12日至2019年4月23日，信条借款人569人，诈骗被害人906837.10元。喻艳对上述计算方法无异议。胡林妹是喻艳的母亲，喻艳辩称胡林妹的建设银行卡是在2019年7月1日前刚给喻艳的，喻艳没有用过。33.被告人李俊的供述与辩解，证实李俊于2018年8月加入王洲的网贷工作室。长沙市岳麓区保利麓谷林语B12-1402这个工作室老板是王洲，李俊和陈佳文、周宇负责到期催收，没有工资提成，固定工资每月一万元。王洲在保利麓谷林语E3-2901还有一个工作站，有四五个人，主要负责放款，有王洲、喻艳、刘波、易冰清、文峰（李俊妻子，干了两个月），文峰走后王洲将杜午叫到语E3-2901做放款至案发。李俊负责“快回租呗”、“心花璐放”、“来回租”APP的催收,催收了大约一千个客户，催收回十二三万元。催收方式：借款到期，先短信通知；如果不处理，打电话催收；还不处理，就给客户父母打电话催收；再不处理，就给客户同事、朋友打电话催收；催收一般是给客户通讯录上的亲朋好友打电话。陈佳文负责“好想回租”APP的催收；周宇负责“信条”APP的催收。易冰清和刘波在王洲处干到2018年年底。“快回租呗”（昵称：还款财务、微信×××)的微信聊天记录是李俊与客户的聊天记录，是其催收80名客户过程中对客户进行侮辱和谩骂的内容，聊天中的“爆他”是指给客户、客户父母及朋友打电话，“炸他”是指用轰炸机对客户进行短信轰炸。李俊收到的客户信息有个人通讯录、通话记录等信息，其从王洲处一共拿到“工资”7万元左右。34.被告人周宇的供述与辩解，证实周宇于2018年10月3日到王洲处工作，跟着李俊学习催收一个多月，其和李俊、陈佳文一直在一个办公室，其催收后跟着喻艳，负责“信条”APP的催收，文峰负责该平台的审核。李俊是“来回租”APP的催收员，陈佳文是“好享回租”APP的催收员；其妻子姚艳红做财务统计，统计每天的收入；文峰做过审核员；喻艳负责信条的放款。喻艳每天通过昵称“艳”的微信告诉周宇需要催收的客户，让周宇登陆其另一个昵称“信条”的微信获取需要催收的客户资料，然后周宇进行催收。昵称“信条”的微信聊天记录，2018年10月以前的是李俊说的，之后是周宇说的，催收记录里有部分是喻艳说的话。催收方式有电话、微信辱骂，给借款人亲友打电话以及以“爆”通讯录进行威胁等手段。李俊、陈佳文也采取威胁、辱骂、轰炸通讯录的催收方法。借款客户都是中介推荐过来的。周宇刚来上班的头一个月工资4500元；第二个月5000元，到春节前的那个月工资涨到6500元；过完春节到2019年3月24日，3月份干了一个星期，发了1600元；4月份以后工资涨到7500元，共计收入3万余元。其催收过一个叫王某3的客户。35.被告人杜午的供述与辩解，证实杜午于2019年5月1日开始跟着王洲做审核员，其一共审核了300多个客户，通过的有100多个，其基本工资一个月2000元，审核一个人提成80元，其干了两个月共计获得“工资”19000元。王洲安排陈佳文、李俊、周宇负责收款。姚艳红负责“好享回租”和“花开璐放”APP的放款；文峰负责“来回租”和“信条”APP的审核；李俊负责“花开璐放”和“来回租”APP的催收；陈佳文负责“好享回租”APP的催收；周宇负责“信条”APP的催收。杜午和文峰、姚艳红、王洲在一个房间工作。审核时，客户需要提供通讯录信息、网贷数据、淘宝消费记录、支付宝花呗信用额度、身份证正反两面图片、微信号码、QQ号码以及其他网络借款APP上的借款和还款截图等信息。36.被告人陈佳文的供述与辩解，证实陈佳文于2018年10月份开始跟着王洲干网络贷款。周宇的老婆是财务，李俊的老婆是审核员。其和周宇、李俊都是做催收的。截止案发共获得“工资”30000元左右。其和周宇、李俊之间也会相互帮助催收，李俊负责“好享回租”APP的催收。37.洛阳市公安局物证鉴定所出具的检验报告两份，证实对喻艳的3部手机、王洲的9部手机、周宇的1部手机、杜午的1部手机、陈佳文的1部手机、李俊的1部手机中的电子文件依法进行了恢复并提取。38.2019年9月16日下载于王洲OPPO手机“快回租呗”的电子数据，证实王洲对多名借款人本人及其亲友进行电话催收及“爆通讯录”。39.王洲所有借款人的借款、还款数据和“快回租”、“来回租”、“好享回租”、“信条”四个放款APP中的数据及周志超尾号2578的中国农业银行卡、周立平尾号1079的中国农业银行卡、王洲尾号0678的中国农业银行卡、喻艳尾号3370的中国农业银行卡、王洲湖南沅江农村商业银行股份有限公司账户交易明细、王洲邮政银行交易明细，周立平尾号2529建设银行卡交易明细和统计说明，证实2018年11月12日至2019年4月23日期间，王洲等人共计涉及（合并后去除重复）借款人员2571人，涉及诈骗金额为4918200.70元。其中，“信条”APP涉及借款人员569人，诈骗金额906837.10元；“来回租”APP涉及借款人员509人；“好享回租”APP涉及借款人员1278人，诈骗金额963335.60元；“快回租”APP涉及借款人员2229人，诈骗金额1661284.20元。40.喻艳与周宇的微信聊天记录及周宇的微信催收记录，证实喻艳授意或纵容周宇对逾期客户以辱骂、威胁、爆通讯录等手段进行催收，其中对赵某3等26人有辱骂行为，对张某3委等9人有电话轰炸行为，对孙某等11人有威胁爆通讯录的行为，对马睿等9人有威胁催收的行为。41.李俊催收、辱骂客户名单及催收聊天记录，证实李俊采取辱骂、威胁、电话轰炸等方式对80名客户进行催收。42.陈佳文辱骂、爆通讯录的客户名单及陈佳文与王洲和朱伟等27名借款人的微信聊天记录，证实陈佳文对朱伟等27名借款人采取辱骂、威胁等方式进行催收，且王洲知情并指使或纵容。43.王洲控制的贷款平台与被害人王某3的转账记录，证实2019年4月18日，被害人王某3借款1400元（实收1000元），而后在“好享回租”、“来回租”、“信条”三个借贷APP“以贷还贷”，赚取王某3共计15400元。44.现场勘验笔录、现场图、现场照片，证实被害人王某3身亡当天的现场情况。45.洛阳市公安局物证鉴定所鉴定书（洛）公（物）鉴（法）字【2019】137号，证实被害人王某3与王某2、顼桂兰的亲子关系。本院认为，被告人王洲、喻艳、杜午以非法占有为目的，骗取他人财物，其中王洲、喻艳数额特别巨大，杜午数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人王洲、喻艳非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪；根据被告人的供述及被害人陈述，王洲实际控制的借贷平台从借款人处非法获取公民个人信息有借款人的姓名、身份证号码、家庭住址、父母电话、常用联系人电话、通讯录、借款平台负债截图等信息，而王洲实际控制的借款平台现已查明的借款人有2571人，其中被告人喻艳负责的“信条”APP涉及的借款人有569人，综上，足以认定被告人王洲、喻艳非法获取公民个人信息，情节严重。被告人王洲、喻艳、李俊、周宇、陈佳文多次辱骂、侮辱、恐吓他人，情节恶劣，破坏社会秩序，其行为已构成寻衅滋事罪。公诉机关指控被告人李俊、周宇、陈佳文构成诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，被告人杜午构成寻衅滋事罪、侵犯公民个人信息罪的证据不足，本院不予支持；被告人李俊、周宇、陈佳文催收的借款人人数及杜午审核的借款人人数，根据现有证据无法认定，且公诉机关未提供被告人李俊、周宇、陈佳文、杜午非法获取公民个人信息的具体数量，故指控李俊、周宇、陈佳文、杜午侵犯公民个人信息罪达情节严重的证据不足；被告人杜午在共同犯罪中主要负责审核，现有证据无法证明其寻衅滋事属情节恶劣。被告人王洲是该犯罪集团的首要分子，系主犯，应当按照犯罪集团所犯全部罪行处罚；被告人喻艳、李俊、周宇、陈佳、杜午在共同犯罪在起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。该犯罪集团有明显的首要分子，重要成员固定，有组织的实施多次犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，属恶势力犯罪集团。本案的电子数据均经侦查机关依法提取并收集，且经被告人确认，本院予以认定，被告人王洲、喻艳辩护人提出的异议，本院不予支持；被告人王洲辩护人认为被害人潘某的陈述应予排除，没有依据，本院不予支持。公诉机关指控的诈骗金额，均是根据依法提取的电子数据计算得出，且经被告人确认，本院予以认定。被告人王洲以非法占有为目的，对被害人隐瞒“快回租”、“好享回租”、“来回租”、“花开璐放”、“信条”等借贷APP系其一人实际控制的事实，在该几个借贷APP之间“转单平账”、“以贷还贷”，赚取高额利息及逾期费，恶意垒高被害人的“债务”，其行为已构成诈骗罪；王洲及其辩护人认为不构成诈骗罪的意见，本院不予采纳。被告人王洲辩护人提出的王洲有坦白情节的意见；被告人喻艳辩护人提出的喻艳系从犯的意见；被告人李俊、周宇、杜午、陈佳文辩护人提出的四被告人系从犯，有坦白情节的意见，本院予以采纳；喻艳辩护人提出喻艳有坦白情节的意见，因喻艳在侦查机关有翻供行为，本院不予采纳；各辩护人提出的其他量刑意见，本院量刑时酌情予以考虑。综上，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百五十三条之一、第二百九十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条、第五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：被告人王洲犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年六个月，并处罚金人民币五十一万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2035年1月1日止;罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）被告人喻艳犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币十万五千元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2028年7月1日止;罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）被告人李俊犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2022年7月1日止。）被告人周宇犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年六个月。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2022年1月1日止。）被告人陈佳文犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年六个月。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2022年1月1日止。）被告人杜午犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2021年1月1日止;罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）责令被告人王洲、喻艳、李俊、周宇、陈佳文、杜午共同退赔被害人4918200.70元[被告人王洲、喻艳以4918200.70元为限；被告人李俊以70000元为限；被告人周宇以30000元为限；被告人陈佳文以30000元为限；被告人杜午以19000元为限；查封、扣押、冻结在案的涉案财物（详见清单1、清单2）以执行时的实际价值计入已退赔数额]。扣押在案的作案工具（详见清单3），依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  郭士骞审判员  李伟强审判员  蒋 潇二〇二〇年七月二十八日书记员  郭浩鹏清单1：            序号              名称              数量              单位              特征              所有人              处置意见                  1              人民币              60000              元              一百元面值600张              喻艳              赃款，追缴                  2              人民币              2693              元              一百元面值26张，二十元面值2张，十元面值4张，五元面值2张，一元面值3张              王洲              赃款，追缴                  3              不动产              1              套              权证号码：20190223506（长沙市岳麓区枫林三路859宜居雅苑）              王小年              赃物，追缴                  4              不动产              1              套              权证号码：20190223507（长沙市岳麓区枫林三路859宜居雅苑）              王小年              赃物，追缴                  5              不动产              1              套              权证号码：20190223508（长沙市岳麓区枫林三路859宜居雅苑）              王小年              赃物，追缴                  6              不动产              1              套              权证号码：20190223509（长沙市岳麓区枫林三路859宜居雅苑）              王小年              赃物，追缴                  7              不动产              1              套              权证号码：20190223510（长沙市岳麓区枫林三路859宜居雅苑）              王小年              赃物，追缴                  8              不动产              1              套              权证号码：20190223511（长沙市岳麓区枫林三路859宜居雅苑）              王小年              赃物，追缴                  9              不动产              1              套              权证号码：20190223512（长沙市岳麓区枫林三路859宜居雅苑）              王小年              赃物，追缴                  10              不动产              1              套              权证号码：20190223513（长沙市岳麓区枫林三路859宜居雅苑）              王小年              赃物，追缴                  11              手镯              3              只              金质              喻艳              依法处置                  12              彩金项链              1              条              两支蝴蝶结装饰              喻艳              依法处置                  13              吊坠              1              个              图案为牛              杜午              依法处置                  14              手提包              1              个              深蓝色、有手带              王洲              依法处置                  15              双肩包              1              个              黑色BIE MLFDLKK牌              王洲              依法处置      清单2：            序号              姓名              卡号              所属银行              冻结金额（单位元）              冻结单位              处置意见                  1              王洲              6217867500002412885              中国银行              57296.57              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  2              王洲              6217995610008188192              中国邮政储蓄银行              52542.02              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  3              王洲              6222620640017338929              交通银行              625.16              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  4              王洲              6230901807020024662              中国农村信用合作社              443.42              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  5              王洲              6228271381221010678              中国农业银行              207886.36              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  6              王洲              6215591912000524313              中国工商银行              102.31              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  7              周志超              6222021912009120556              中国工商银行              596.65              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  8              周志超              6228481389455202578              中国农业银行              452649.62              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  9              周立平              6228481389460371079              中国农业银行              1276.98              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  10              周立平              6217003010106762529              中国建设银行              81.59              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  11              喻艳              6222021912008709920              中国工商银行              871.56              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  12              喻艳              6230521380003973370              中国农业银行              82376.22              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  13              喻艳              6236683010002113949              中国建设银行              20572.78              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                  14              胡林妹              6217002920150314558              中国建设银行              180402.93              洛阳市公安局              赃款，冻结金额及孳息追缴                                总计                                          1057724.17                                  清单3：            序号              名称              数量              单位              特征              所有人              处置意见                  1              公章              1              枚              湖南双曦信息科技有限公司              王洲              作案工具，没收                  2              电脑主机              1              台              大水牛（黑色）              王洲              作案工具，没收                  3              固态硬盘              1              个              Kingston A400              王洲              作案工具，没收                  4              手机              1              部              OPPO R17（流金蓝色）              王洲              作案工具，没收                  5              手机              1              部              苹果6（玫瑰金）              喻艳              作案工具，没收                  6              手机              1              部              华为Honoy8lite（流光蓝）              王洲              作案工具，没收                  7              手机              1              部              VIVO Y71（金色）              王洲              作案工具，没收                  8              手机              1              部              VIVO Y71（黑色）              王洲              作案工具，没收                  9              手机              1              部              VIVO Y66（浅金色）              王洲              作案工具，没收                  10              手机              1              部              OPPO R9s（金色、黑色外壳）              王洲              作案工具，没收                  11              手机              1              部              OPPO R11s（深青色）              王洲              作案工具，没收                  12              手机              1              部              VIVO X23（红紫色）              王洲              作案工具，没收                  13              手机              1              部              OPPO A37m（浅金色）              王洲              作案工具，没收                  14              手机              1              部              三星S8（深蓝色带壳，曲面）              周宇              作案工具，没收                  15              手机              1              部              VIVO R9s（黑底）              李俊              作案工具，没收                  16              手机              1              部              苹果X（黑色）              杜午              作案工具，没收                  17              手机              1              部              苹果8（银白色、黑色手机壳）              陈佳文              作案工具，没收                  18              手机              1              部              华为DRA（浅金色）              王洲              作案工具，没收                  19              手机              1              部              VIVO Xplay5a              王洲              作案工具，没收                  20              手机              4              部              老年机（橙黑色）              王洲              作案工具，没收                  21              手机              2              部              老年机（手机左侧2个星）              王洲              作案工具，没收                  22              手机              1              部              老年机（手机左侧3个星）              王洲              作案工具，没收                  23              手机              1              部              老年机（手机左侧字母power）              王洲              作案工具，没收                  24              银行卡              13               张                            王洲              作案工具，没收                  25              银行卡              4              张                            喻艳              作案工具，没收