大连市中山区人民法院刑 事 判 决 书(2019)辽0202刑初3号被告单位大连名流汇美容有限公司，住所地大连市中山区勤俭街23－1、23－2。法定代表人祖林木。诉讼代表人马连克，男，大连名流汇美容有限公司员工，住大连市沙河口区。被告人杨春旭，女，1972年1月24日出生，汉族，大学文化，大连名流汇美容有限公司实际经营人，住大连市中山区。因本案于2018年3月28日被大连市公安局中山分局刑事拘留，同年5月4日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人肖本春，辽宁坤诚律师事务所律师。辩护人郭丽萍,辽宁坤诚律师事务所律师。被告人张宏宇，男，1991年10月18日出生，汉族，大学文化，大连某某学校副校长，住大连市沙河口区。因本案于2017年12月9日被沈阳铁路公安处沈阳车站派出所抓获，次日被大连市公安局中山分局刑事拘留，2018年1月5日被该分局取保候审，同年5月4日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人陈玉，辽宁阳光律师事务所律师。被告人刘树人，曾用名金秋宇，男，1984年12月20日出生，汉族，大学文化，无职业，住大连市甘井子区。因本案于2017年11月30日被大连市公安局中山分局刑事拘留，2018年1月5日被该分局取保候审，同年5月4日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕，现羁押于大连市看守所。被告人刘树人曾因犯信用卡诈骗罪，于2013年12月被大连市沙河口区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。辩护人吴波，辽宁华府律师事务所律师。被告人丁继任，男，1986年6月25日出生，汉族，初中文化，大连名流汇美容有限公司员工，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市通河县，捕前住大连市金州区。因本案于2017年11月30日被抓获，次日被大连市公安局中山分局刑事拘留，2018年1月5日被取保候审，同年5月4日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕，2020年4月27日被本院取保候审。辩护人郭刚，辽宁诚高律师事务所律师。被告人孔范，男，1989年10月29日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍地大连市普兰店市，捕前住大连市沙河口区。因本案于2017年11月30日被大连市公安局中山分局刑事拘留，2018年1月5日被该分局取保候审，同年5月4日经大连市中山区人民检察院批准并于同日由该分局执行逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人杨元伟，辽宁坤诚律师事务所律师。被告人王军，男，1980年3月27日出生，汉族，初中文化，北京某某科技有限公司员工，户籍地江苏省扬州市，现住北京市朝阳区。因本案于2017年11月30日被大连市公安局中山分局刑事拘留，2018年1月5日被该分局取保候审，2019年1月4日被本院取保候审，2020年1月3日被本院监视居住。大连市中山区人民检察院于2019年1月3日以中检公诉刑诉(2018)383号起诉书指控被告单位大连名流汇美容有限公司、被告人杨春旭、张宏宇、刘树人、丁继任、孔范、王军犯合同诈骗罪一案向本院提起公诉，本院审查受理后，适用普通程序，于2019年6月20日依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。期间因受新冠肺炎疫情影响，裁定中止此案审理。后因影响事项消除，决定恢复审理，并于2020年7月14日再次组成合议庭，公开开庭进行了审理。大连市中山区人民检察院指派检察员刘日强、代理检察员魏璐璐出庭支持公诉，被告单位大连名流汇美容有限公司诉讼代表人马连克、被告人杨春旭及其辩护人肖本春、郭丽萍，被告人张宏宇及其辩护人陈玉，被告人刘树人及其辩护人吴波，被告人丁继任及其辩护人郭刚、刘俊秀，被告人孔范及其辩护人杨元伟，被告人王军均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控，被告人杨春旭系大连名流汇美容有限公司（以下简称大连名流汇）的实际经营人，大连名流汇已经经营不善，杨春旭拖欠巨额债务已无力偿还。为诈骗钱财偿还债务，杨春旭找到被告人张宏宇，张宏宇为获取好处，提出通过大连名流汇招聘虚假会员，以开展某某分期业务为由，向网络借款平台骗取借款，诈骗他人钱财，偿还债务。杨春旭授意员工被告人丁继任，于2017年5月与北京某某科技有限公司（以下简称北京某分期）签订合作协议，协议约定北京某分期负责审核名流汇借款人的资格，通过后由美分期合作方北京某某有限公司（以下简称北京某某）提供借款汇入名流汇账户。同时北京某分期与北京某某公司约定，如北京某某提供的借款发生损失，该损失由北京某分期先行支付给北京某某，造成的实际损失由北京某分期自行承担。为骗取财钱，张宏宇又找到被告人刘树人、孔范。2017年5月末，被告人杨春旭、张宏宇、刘树人、孔范、丁继任在名流汇地下一层办公室内经合谋，约定由刘树人负责招揽人员，孔范负责配合刘树人，丁继任负责与美分期平台对接，教授刘树人、孔范操作美分期平台等，被告人还约定了分成比例。后刘树人和孔范按事前约定，通过微信向多个大学生招聘兼职群发布招聘兼职信息，以扩充公司会员，支付100至200元不等工资为诱饵，骗取李某、侯某等近120名大学生的信任，利用应聘者个人身份信息向美分期借款，在美分期电话回访核实过程中，上述人员将事前已撰写好的美分期提问的答案提供给应聘者，要求应聘者照此回答，骗取北京某分期分司通过审核，从而获得借款。被告人杨春旭将公司账户U盾和欠债明细交给张宏宇，由张宏宇具体管理账户，负责偿还杨春旭的债务等。2017年7月末，张宏宇发现北京某分期提供的借款已无法偿还杨春旭的债务后，退居幕后，为防止事发继续指使刘树人、孔范招幕人员，被告人刘树人、孔范、丁继任明知骗取款项用于归还杨春旭巨额外债，为获好处而继续犯罪。2017年8月中下旬，北京某分期发现名流汇借款存在大量逾期，派遣被告人王军前往大连调查。杨春旭指使丁继任拉拢王军，王军明知大连名流汇骗取借款是为杨春旭偿还外债的情况下，向杨春旭索要好处费，在其要求得到满足后，王军积极配合杨春旭等人的犯罪行为，故意隐瞒事实未如实向公司汇报大连名流汇的诈骗行为，且编造名流汇搞店庆、团购等理由帮助杨春旭等人继续诈骗北京某分期钱财，截止案发王军共获取好处费约5.575万元，被告人丁继任于2018年8月末离职。经审计，被告人杨春旭、张宏宇、刘树人、孔范于2017年5月26日至2017年11月4日期间，北京某某公司共汇入大连名流汇建行账户115笔款项合计人民币2485512元，杨春旭等人归还人民币569868.4元，共同诈骗北京某分期人民币1915643.6元。被告人丁继任于2017年5月26日至2017年8月30日期间，北京某某汇入名流汇公司建行账户人民币1542012元，杨春旭等人归还552318.4元，伙同诈骗美分期人民币989693.6元。被告人王军于2017年9月5日至2017年11月3日期间，北京某某汇入名流汇建行账户943500元，杨春旭等人归还17550元，伙同诈骗美分期人民币925950元。根据审计报告显示，诈骗所得款项约130余万元被杨春旭用于归还个人欠款；22万余元用于大连名流汇经营，其余赃款用于个人消费、还信用卡、归还银行贷款、给各被告人分成等。被告人杨春旭、张宏宇案发后逃跑，后被抓获归案，被告人刘树人、孔范、丁继任被抓获归案，被告人王军被电话传唤到案。公诉机关认为，被告单位大连名流汇美容有限公司实际经营人被告人杨春旭伙同张宏宇、刘树人、孔范、丁继任、王军以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方单位财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，被告人杨春旭、张宏宇、刘树人、孔范、丁继任、王军共同故意犯罪，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定处罚；被告人杨春旭、张宏宇在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人刘树人、孔范、丁继任、王军在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应分别根据《中华人民共和国刑法》第二十六条、第二十七条之规定处罚。被告单位大连名流汇美容有限公司的诉讼代表人当庭提出本案不构成合同诈骗罪,各被告人均从中获得分成。被告人杨春旭当庭对公诉机关指控的事实及罪名有异议。认为大连名流汇公司不是经营不善，有足够的还款能力。起诉书指控2017年5月末我们在名流汇地下一层经合谋，将钱分配，是不属实的，因为刘树人在6月初才到我单位，所以不存在该事实。张宏宇不是我联系的，是张宏宇主动联系的我。我之所以把公司U盾和欠债明细交给张宏宇，是因他以公司投资人的身份来的，不是为了谋取利益。8月中下旬说我在美分期存在大量逾期，事实是美分期不扣款，故意说我们逾期了。8月份我们确实在搞店庆，不会因为王军来我们店内才布置成店庆的样子。还有，说我诈骗所得的130万元用于个人还款等，我不认可，因为我个人所有款项都用于公司运营。其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名有异议。提出：公诉机关指控被告单位大连名流汇美容有限公司犯合同诈骗罪不成立，被告人杨春旭和其他被告人的行为不构成合同诈骗罪。1、被告单位名流汇在主观上不具有合同诈骗的非法占有的故意。本案的事实是因为名流汇公司出现资金困难，被告人张宏宇给名流汇的实际控制人杨春旭介绍了一种通过网络平台的方式来募集资金，被告人杨春旭筹措资金的目的是为偿还公司经营过程中所形成的公司合法债务、员工工资以及公司运营的其他合法费用，并且名流汇公司在收到北京某某有限公司的款项后，也实际将款项用于公司经营，偿还以前公司经营所形成的合法债务，并没有进行个人消费和挥霍。名流汇还积极主动的偿还了所谓消费者所欠的消费贷款，虽然后来因为经营原因导致营业收入不足以偿还消费贷款，但名流汇并没向美分期公司隐瞒上述事实，而是积极和美分期公司的负责人王军沟通解决后续消费贷款偿还的问题，故不能将名流汇经营出现问题即不能按时偿还款项的行为认定为具有非法占有的目的。2、本案被告单位名流汇客观上没有实施隐瞒真相、虚构事实的合同诈骗的行为。名流汇是一家依法成立的从事美容服务的专业机构，其完全有能力也有相应的资质履行与美分期公司的合作协议，其对美分期公司没有隐瞒任何事实。并且按照双方的协议，名流汇公司作为合作方提供的是美容技术服务，其收取的款项是美容服务费，其承担返还已收取的美容服务费的前提是未对消费者提供美容服务或者提供服务不符合合同约定，本案中张宏宇等人向美分期提供的消费者的人员信息和身份信息都是真实的，美分期和这些消费者达成美容服务协议前均对这些人的身份信息进行回访审核，经美分期公司确认无误后，青蚨公司才和这些消费者签订了美容服务个人消费贷款合同，因而，名流汇公司在上述一系列合同签订过程中，均没有任何隐瞒真相和虚构任何事实，所以，名流汇在客观上并没有实施刑法中规定的合同诈骗犯罪行为，其行为不具备合同诈骗罪的客观要件。3、公诉机关指控名流汇公司对美分期公司实施合同诈骗不成立，美分期公司不具备本案中合同诈骗相对方的主体资格。美分期不是合同对方当事人，名流汇公司和美分期公司之间并不存在借款合同关系，美分期和每个消费贷款人之间也没有借款合同关系，美分期只是其中消费贷款人和资金方青蚨公司的借款合同中的居间人，虽然其和青蚨公司之间约定，借款合同出现损失，由美分期公司先承担赔偿的约定，这是民事法律上的一种债权债务的承担，美分期公司获得向名流汇公司追偿权的前提是美分期公司真正将损失补偿给青蚨公司。而刑事法律责任是与身份有密切关联权利和义务，无论是被告人的刑事处罚主体亦或是刑事案件中作为受害人的补偿主体，均是在法律有明确规定下才能具有刑事法律中的主体资格，而本案将不是案涉资金的所有者和合同中的相对人，列为本案的被害单位缺乏法律依据，因而在本案美分期公司不具备被害人身份的情况下认定名流汇公司构成合同诈骗罪，是事实不清证据不足且无法律依据的错误认定。4.本案错列刘某4、杨某、刘某5等116人作为被害人，其不具备被害人的主体资格。虽然刘某4、杨某、刘某5等116人系案涉个人消费贷款合同的当事人，但通过刘某4、杨某、刘某5与美分期工作人员的通话录音可知其均已明确清楚关于其向青蚨公司分期贷款的事实，刘某4、杨某、刘某5等116人在询问笔录中陈述其对分期贷款一事并不知情，很明显刘某4、杨某、刘某5等116人是在做虚假陈述。张宏宇等人向刘某4、杨某、刘某5等116人均告知其系充当名流汇会员，不需要做美容服务，并且他们也都和名流汇签订了《代偿协议》，明确约定贷款由名流汇来偿还，刘某4、杨某、刘某5等116人并未遭受任何损失而且获得了利益。刘某4、杨某、刘某5等116人自愿帮助名流汇取得贷款，其作为完全民事行为能力人，其应当知道自己行为会引起的法律后果，况且这些人和青蚨公司签订的借款合同，是经美分期公司对身份确认核对无误后作出的，如果名流汇的行为被认定为合同诈骗,那刘某4、杨某、刘某5等116人就是本案的直接共犯，故公诉机关将刘某4、杨某、刘某5等116人列为本案的被害人系主体资格认定错误。5、本案中青蚨公司与案涉刘某4、杨某、刘某5等116人签订的《个人消费分期借款合同》系无效合同，青蚨公司涉嫌套路贷。从借款性质来讲，青蚨公司与案涉刘某4、杨某、刘某5等116人签订的《个人消费分期借款合同》属于是个人消费贷款，其中涉及青蚨公司预先扣除利息，并且青蚨公司是不具有从事金融贷款业务资质的公司，而个人消费贷款系金融管理部门批准成立的金融机构才有权从事的业务，因而青蚨公司其所从事的是非法放贷业务，其和消费者之间签订的《个人消费分期借款合同》系无效合同，所以，由于名流汇公司和青蚨公司之间没有借款合同关系，并且青蚨公司和消费者签订的《个人消费分期借款合同》无效，因而公诉机关指控名流汇公司犯有合同诈骗罪不成立。6、本案系单纯民事纠纷，不成立刑事犯罪。案涉《个人消费分期借款合同》系青蚨公司分别与刘某4、杨某、刘某5等116人签订的，其约束的是合同双方当事人，他们之间成立借款法律关系。名流汇与刘某4、杨某、刘某5等116人之间签订了《代偿协议》，他们之间形成的是债务承担法律关系。名流汇被举报时，借款期限尚未届满，借款出现逾期，青蚨公司应依据民事法律规定进行维权，公安机关不应该插手民事经济纠纷，本案不应做刑事犯罪处理。综上，名流汇公司的行为不具有合同诈骗罪的主客观的构成要件，本案系经济纠纷案件，应按照疑罪从无有利于被告人的原则依法认定公诉机关的对名流汇公司合同诈骗罪的指控不成立，并依法认定被告人杨春旭等人无罪。被告人张宏宇当庭对公诉机关指控的事实及罪名有异议，不承认犯有合同诈骗罪，认为只是普通的贷款行为，不构成刑事犯罪，如果法院认为我有罪我就认。其辩护人当庭提出认定张宏宇犯有合同诈骗罪没有事实和法律依据。一、被告人张宏宇主观上没有非法占有他人财物的直接目的，理由：1、张宏宇没有明知没有归还能力而采取诈骗方法大量骗取资金的行为，张宏宇了解杨春旭有5套房子，美容会所有1000多平，杨春旭也表示自己只是经营过程中陷入资金周转困难，通过外在判断杨春旭及其经营的名流汇美容会所是有足够经济实力的，张宏宇的想法就是借助网络贷款帮杨春旭缓解资金压力，张宏宇无法明确判断杨春旭没有还款能力，且也没有指使杨春旭不还款；2、张宏宇前期把控U盾，是为了监督贷款资金，在保证按期向美分期公司还款的情况下，扣除自己借给杨春旭的钱款本金及利息，支付给刘树人及孔范的提成，并按杨春旭的要求支付其他欠款及员工开销，张宏宇并没有私吞，也从没有指使杨春旭无须还款；3、张宏宇在贷款后两个月左右，认识到自己判断错误，并在名流汇出现逾期还款之前退出，名流汇最终不还款与张宏宇没有法律上的因果关系；4、张宏宇所谓获利实际上是其借给杨春旭钱款的利息。二、美分期与名流汇签订的合作协议合法有效，美分期及青蚨公司不是基于错误认识处分财产，其最终财产损失与行为人的欺骗行为之间不具有刑法上的因果关系；三、名流汇的延期付款行为是民事违约行为，名流汇始终承认债务，期间与美分期反复协商还款事宜，是大学生报案，相关人员被采取强制措施，才导致还款计划流产并彻底切断还款；四、本案应是单位犯罪，张宏宇不应作为犯罪主体；五、本案中大学生应聘者并非在不明真相的情况下进行操作办理借款；六、青蚨公司现因涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查，青蚨公司和美分期有无金融许可证、杨春旭是否资不抵债等问题现仍无法核实。综上，认定张宏宇合同诈骗罪没有事实和法律依据。被告人刘树人当庭对公诉机关指控的事实及罪名没有异议。其辩护人对指控的罪名没有异议，对起诉书当中指控的基本事实没有异议，提出量刑情节：1、刘树人并不是在一开始的时候与其他同案共同合谋要骗钱来偿还杨春旭的个人债务的，刘树人一开始经张宏宇介绍招募人员向平台借款目的是为名流汇的经营进行融资，在最后名流汇还款出现问题并有高利贷向杨春旭催还欠款的时候，刘树人才知道大量的借款被用于还债，这些借款没有用于经营，但在这种情况下刘树人仍按张宏宇的指示招募人员，这种行为确实触犯了法律；2、刘树人自愿认罪，主观恶性小，在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯。综上，建议对被告人刘树人减轻、从轻处罚。被告人丁继任当庭对公诉机关指控的事实及罪名没有异议。其辩护人当庭提出尊重被告人丁继任的定罪意见，就量刑方面提出：1、被告人丁继任不仅属于从犯而且属于所起作用显著轻微的从犯应该在最大幅度内减轻处罚。主要表现在:丁继任为被告人单位大连名流汇美容有限公司打工,其“工作”系被告单位安排,从事犯罪时间短且后期只从事行政工作而与犯罪行为无关;被告单位合计涉案金额2,485,512元,而丁继任每月只有微薄的工资,不仅获利甚微而且还一直拖欠至今。2从犯罪的主观方面来讲,被告人丁继任的主观恶性较小，被告人现表示要改过自新。3、被告人丁继任一直认罪伏法,悔罪态度较好。4、丁继任一贯表现良好,本次犯罪系初犯、偶犯,且完全是由于交友不慎所造成。综上恳请法庭能够对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人孔范当庭对公诉机关指控的事实及罪名没有异议。其辩护人对本案定性有异议，认为本案为合同纠纷，而非合同诈骗。1、美分期公司不是出借人，而是居间人，青蚨公司与案涉大学生签订的借款合同是民法上的隐藏行为，本案不是冒用他人名义签订合同；2、案涉行为属民法上的虚假意思表示，不是合法诈骗法定情形，把民法上的隐藏行为、违约行为认定为刑法上的没有实际履行能力适用法律错误，名流汇之所以隐藏自己为借款人的真实情况，是为了满足美分期公司办理借款的实际条件，不是为了诈骗财物；3、部分借款用于偿还杨春旭的债务，属于没有按照借款用途使用，是违约行为，不能由此推定被告人具有了非法占有目的，从名流汇的部分还款行为可以看出其自始没有犯罪故意，非法占有目的的认定刑法司法解释作了严格限制，本案被告人没有非法占有的法定情形，合同诈骗罪的主观要件不成立；4、本案被告人主观目的是想通过履行合同获得借款，而非非法占有他人财物。被告人王军当庭对公诉机关指控的事实及罪名有异议，提出我应该是受贿罪，因为在整个过程中我没有参与诈骗犯罪。经庭审查明，被告人杨春旭系大连名流汇美容有限公司（以下简称大连名流汇）的实际经营人，大连名流汇因经营不善，拖欠巨额债务无力偿还。杨春旭在卖房时与被告人张宏宇相识，期间，杨春旭将上述情况告知张宏宇，张宏宇为获取好处，提出可通过大连名流汇招聘虚假会员，向网络借款平台谎称开展某某分期业务骗取借款用来偿还债务，杨春旭同意。后杨春旭授意员工被告人丁继任，于2017年5月与北京某某科技有限公司（以下简称北京某分期）签订合作协议，协议约定北京某分期负责审核大连名流汇借款人的资格，通过后由美分期合作方北京某某有限公司（以下简称北京某某）提供借款汇入大连名流汇账户。同时北京某分期与北京某某公司约定，如北京某某提供的借款发生损失，该损失由北京某分期先行支付给北京某某，造成的实际损失由北京某分期自行承担。为骗取财钱，张宏宇又找到被告人刘树人、孔范。2017年5月末左右，被告人杨春旭、张宏宇、刘树人、孔范、丁继任在名流汇地下一层办公室内经合谋，约定由刘树人负责招揽人员，孔范负责配合刘树人，丁继任负责与美分期平台对接并负责教刘树人、孔范操作美分期平台等，被告人还约定了分成比例。后刘树人和孔范按事前约定，通过微信向多个大学生招聘兼职群发布招聘兼职信息，以扩充公司会员，支付100至200元不等工资为诱饵，骗取李某、侯某等近120名大学生的信任，利用应聘者个人身份信息向美分期借款，在美分期电话回访核实过程中，上述人员将事前已撰写好的美分期提问的答案提供给应聘者，要求应聘者照此回答，骗取北京某分期分司通过审核，从而获得借款。被告人杨春旭将公司账户U盾和欠债明细交给张宏宇，由张宏宇具体管理账户，负责按期偿还杨春旭的债务等。2017年7月末，张宏宇发现北京某分期提供的借款已无法偿还杨春旭的债务后，退居幕后，为防止事发继续指使刘树人、孔范招募人员，被告人刘树人、孔范、丁继任明知骗取款项用于归还杨春旭巨额外债而继续骗取借款。2017年8月中下旬，北京某分期发现大连名流汇借款存在大量逾期，派遣被告人王军前往大连调查。杨春旭指使丁继任拉拢王军，王军明知大连名流汇骗取借款是为杨春旭偿还外债的情况下，向杨春旭索要好处费，在其要求得到满足后，王军积极配合杨春旭等人的犯罪行为，故意隐瞒事实未如实向公司汇报大连名流汇的诈骗行为，且编造大连名流汇搞店庆、团购等理由帮助杨春旭等人继续诈骗北京某分期钱财，截止案发王军共获取好处费约5.575万元，被告人丁继任于2018年8月末离职。经审计，被告人杨春旭、张宏宇、刘树人、孔范于2017年5月26日至2017年11月4日期间，北京某某公司共汇入大连名流汇建行账户115笔款项合计人民币2485512元，杨春旭等人归还人民币569868.4元，共同诈骗北京某分期人民币1915643.6元。被告人丁继任于2017年5月26日至2017年8月30日期间，北京某某汇入名流汇公司建行账户人民币1542012元，杨春旭等人归还552318.4元，伙同诈骗美分期人民币989693.6元。被告人王军于2017年9月5日至2017年11月3日期间，北京某某汇入名流汇建行账户943500元，杨春旭等人归还17550元，伙同诈骗美分期人民币925950元。根据审计报告显示，诈骗所得款项约130余万元被杨春旭用于归还个人欠款；22万余元用于大连名流汇经营，其余赃款用于个人消费、还信用卡、归还银行贷款、给被告人分成等。其中被告人孔范获利人民币3万元，被告人刘树人获利3万元左右、被告人丁继任从王军处分得7000元、被告人张宏宇获利99087元。被告人张宏宇、孔范取得北京某分期的谅解。被告人杨春旭、张宏宇案发后逃跑，后被抓获归案，被告人刘树人、孔范、丁继任被抓获归案，被告人王军被公安机关电话传唤到案。认定上述事实，有公诉机关提供的经庭审举证、质证，本院予以采信的下列证据予以佐证：（一）书证1、案件来源、抓捕经过，证实：本案系大学生报案被骗后立案，王军经公安机关口头传唤到案，其余被告人均系被抓获归案。2、被告人杨春旭、张宏宇、刘树人、孔范、丁继任、王军户籍证明、前科证明、入所健康检查表、杨春旭、张宏宇在逃人员登记表，证实：（1）被告人杨春旭、张宏宇、刘树人、孔范、丁继任已达到法定刑事责任年龄；（2）刘树人于2013年12月因信用卡诈骗罪被沙河口法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，其余被告人无违法犯罪记录。（3）杨春旭、张宏宇系在逃人员。3、某某科技有限公司营业执照，证实：该公司法定代表人贾某，经营范围包括技术咨询、转让、接受金融机构委托从事金融信息技术外包等。4、从美分期调取的证据清单，其内容包括：大连名流汇公司营业执照、美分期公司营业执照、美分期（乙方）与名流汇（甲方）合作协议、青蚨与美分期合作协议、美分期业务流程、借款人员名单、还款情况、美分期产品大纲、美分期与商户、资金方合作模式介绍等，证实：1、由甲方负责提供“代消费者向乙方先期支付分期消费的资金，而后由消费者按期向甲方偿还”2、甲方负责审核经由乙方传递的消费者的借款资料，并有权决定是否批准该笔借款。3、乙方负责寻找合作商户，并促使合作商户使用消费分期服务。4、甲方同意就消费的每笔贷款向乙方支付服务费。另，根据美分期团队微信聊天记录显示，其平台要求大三学生，不可以贷款。5、《法大大文件签署真实性证明报告书》，证实：该报告书中存有刘某6、杨某、刘某5在向美分期借款时的电话录音，该三人在电话回访中表明自已有工作，知道是贷款及每月还款额，并且承诺还款没有压力。6、还款记录，证实金某1、关栋还款情况。7、青蚨公司对公账户交易明细、连连银通电子商户协议、青蚨与美分期合作协议，证实：2017年5月26日至2017年11月3日向美分期贷款人员发放的金额，共计110余人，付给名流汇美容有限公司。8、个人分期借款合同，出借人为北京某某有限公司，借款人均为大连名流汇的兼职人员，协议约定借款均由大连名流汇偿还。9、工资表，证实：名流汇拖欠员工工资情况。10、张宏宇提供的杨春旭负债表，证实杨春旭对外负债情况。11、张宏宇微信转账记录，证实其中部分款项系给刘树人、孔范的提成。12、借条，证实杨春旭向孔范借款3万元。13、张宏宇给孔范的微信转账记录，证实孔范收到张宏宇给的提成款。14、借据，证实杨春旭向孔范借款。15、由和某提供的书证：（1）张宏宇和杨春旭对账表；（2）杨春旭使用美分期偿还高利贷的记录账。16、查询结果单、光大银行情况说明、民事裁定书（财产保全）、民事判决书等证实：1、杨春旭将五套房产抵押银行贷款，目前共欠光大银行本金、利息共计470余万元；2、杨春旭或大连名流汇被法院判决确认的欠款共计320余万元，经公安机关调查，上述财产均未执行，杨春旭的五套房产因上述欠款被法院查封（房产估价共计约635万元）17、公安机关侦讯说明：名流汇公司冒用115人身份信息骗取美分期公司借款共计2485512元，其中1069624元用于偿还民间借款，偿还银行贷款及信用卡86411元，个人取现76205元，支付宝、财付通、消费84176元，工资及经营支出136876元，转款孔范162598元，转款刘树人107790元，转款王军42250元，张宏宇获利99087元，支付美分期312567元，待核实222739元。18、复议决定书、复核决定书：中山区人民检察院、大连市人民检察院对张宏宇等五人均维持原事实不清、证据不足不批准逮捕决定。时间为2018年1月17日和2018年2月1日。19、立案决定书，在逃人员登记表，证实北京某某有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查，法定代表人徐某1在逃。20、大连名流汇美容有限公司工商登记材料、营业执照，类型有限责任公司，法定代表人祖某，住所地大连市中山区。21、公安机关侦讯说明，1、名流汇公司会计王某1、出纳等人均不知公司账目去向。2、美分期公司正常经营。3、杨春旭所欠高利贷债务常年形成，其本人无法提供全部所借高利贷人员或法人自然情况，其本人供述高利贷70多万。4、杨春旭用美分期归还个人债务还是单位债务，由于杨的债务常年形成，无法查实。5、杨春旭涉及金额计9132970元，五套房产均抵押登记在光大银行，因债务所有房产均被查封，但未执行。22、刑事谅解书，收款收据，证实：孔范家属代表孔范返还人民币3万元，取得美分期公司的谅解；张宏宇家人代张宏宇退还杨春旭用涉案款偿还张宏宇的借款利息并表达歉意，美分期公司对张宏宇予以谅解。（二）证人证言1、狄某证言：我是北京某某有限公司董事长助理。青蚨公司与美分期公司是合作关系，青蚨公司是提供资金方，美分期公司提供有资质的借款人，在美分期公司与名流汇合作过程中，我公司是针对个人放款。我公司根据美分期提供的借款人名单，美分期先行审批，将通过人员名单上报我公司，我公司审查后，只要不是我公司的黑名单人员，我公司便会按照合同规定进行放款，将钱打到指定账户。打款由我公司负责，收款由美分期公司负责。美分期公司向客户定期收取贷款，按月将还款打回我公司账户。我公司再将3%利益转给美分期公司。利润我公司占12%，美分期占3%。我公司只按照美分期公司提供的账号打款，对于名流汇与美分期合作情况不了解。如果出现资金损失，由美分期公司承担。2、潘某证言：2017年7、8月份、9月、11份我曾经三次提出大连名流汇客户异常的问题。公司都让王军去核实情况，王军回公司后在贾总办公室汇报，我、贷后部门会在场听。在2017年9月份因为名流汇的客户异常，出现订单量异常增多、订单金额异常上涨、客户资质不好等问题。首先是订单量异常增多，从平均每天两三单增多到平均每天十几单、二十单。第二是客户订单的金额异常上涨，几乎全部上涨为三、四万的订单，不像之前还有几千块钱的订单。第三是客户年龄越来越小，并且很相仿，全都是20岁上下，到30岁左右的客户。第四是名流汇提供的项目资料全是3D高分子气泡项目。第五是新客户增多，消费记录普遍只有一次。我决定暂停了大连名流汇的进件权限。3、4天后，王军从大连回来，说名流汇在搞活动，搞店庆月庆等等，所以出现客户量增多、订单金额上涨等情况。10月初恢复进件权限。我在2017年9月19日通过微信向王军说将大连名流汇客户的年龄限制从20周岁变为22周岁。我没向贾总汇报过，我也没在会议上公开提过。这是我风控部门内部政策，不需要向贾总汇报。王军他每次回来都是说大连名流汇医疗美容有限公司在搞店庆、做活动、搞团购等等3、耿某证言：大概在2017年6、7月份，赵某，另一名记不清名字了说大连名流汇给他们200元佣金，让他们办会员，根本没作美容项目，公司指派王军去核实，王军说客户不想作美容了，说假话，下午我又接到赵某电话，她说上午说假话了，其实是他丈夫不让做美容。4、马连克证言：我在10月份开的时光领地美容会所是杨春旭用我公司名开的，在开设过程中，学生找上门要求还钱，我问杨春旭知道事情的经过。张宏宇向杨春旭介绍了美分期业务及金某2、杨春旭将贷款钱用来还高利贷、丁继任负责办理业务和与王军联系、金某2及孔范找人办理贷款，我没有帮杨春旭接手美分期业务。2017年9月初，杨春旭找我说小丁有贪污行为，不想用他了，来找我，我当时算了下利息是28%，我说做不了。杨春旭让我联系王军，让王军跟总部联系拖拖还款时间，不行她把房子卖了来还这笔钱，让北京把事情压下来，别跟学生要钱。我从2010年11月陆续借给杨春旭110万元，杨春旭尚未还清。2014年杨春旭及名流汇的经济状况就不怎么好了，2017年特别不好，杨春旭在外面欠不少钱。2017年9月5日杨春旭转款6000元是杨春旭使用的我的卡，10月11日2711元和6672元是我之前帮杨春旭垫付的经营费用。我就知道杨春旭有外债，具体多少不清楚。杨春旭美容设备被中山法院查封了。5、和某证言：2017年5月末，来了很多年轻人办理会员，并没有实际消费，我知道这是办理虚假贷款业务。杨春旭负责美容院的全部工作和指挥办理美分期贷款工作，张宏宇负责协调工作，杨春旭欠张宏宇钱，金某2和孔范听张宏宇调度，丁继任负责美分期的签约和协调，前期负责美分期的具体业务办理和会员存档。王某1、吴某2管理会员贷款的档案。金某2和孔范负责招兼职充当会员并办理贷款手续。我负责整个美容会所的财务，包括美分期的还款管理和操作。我们这些人都知道这是虚假贷款。从2017年5月份到10月份，办理了虚假贷款能有100多笔，贷了300多万元，实际到帐200多万元。首先美分期将每笔贷款金额汇到我们美容会所的对公银行账户，建设银行，账户号；21XXXXX5,账户名：大连名流汇关容有限公司。然后杨春旭让我将对公银行账户钱款转到杨春旭的两张民生银行个人账户内，卡号为62×××35,62×××83。再用这两个银行账户进行转账，我查了一下我保存的账目，在今年5月份至7月末，我们美容会所办理虚假贷款的时候公司U盾掌握在张宏宇手中，杨春旭欠张宏宇很多钱，具体多少我不知道，通过他俩研究叫我记帐我才看出，杨春旭用于支出还高利贷、还美分期虚假顾客贷款及孔范、金某2的百分之七提成好处费钱和日常支出，共计1,162,594元。张宏宇从对公账户中拿了多少杨春旭的钱我不清楚。孔范将U盾给了我之后杨春旭用虚假的贷款让我操作还外面的高利贷，我知道的有苗某、“鑫某某”、高某（郭某）、“金某某”、“宜人贷”、王某2、芮某，还有一些其他的个人欠款我也按照杨春旭要求给对方汇款过，还有一些转到马某1账户用来美分期的按月还款，还有一些是杨春旭让我将贷款钱还他的银行贷款，杨春旭也用过这贷款钱支出花销。我是财务，必须按照老板的规定办理业务。我没有办理虚假贷款手续，我只是听杨春旭安排去转账。我是4月份到的美容会所，月进账20万左右，除去员工工资能剩10万左右。5月份正常经营也就10万左右进账，6月份正常经营就是5、6万进账状况，但是后期我看了一下账目，杨春旭每个月需要还外面高利贷的利息就是20万左右，已经是资不抵债的状况。杨春旭从5月末开始办理虚假贷款进账很多钱，就靠着虚假贷款维持美容会所生计，并用这钱还高利贷本金和利息。4、5月份我的工资2900，6至10月工资4000元。我还有一个名字叫和某某，大家都叫我这个名字，身份证的叫和某。这张财务表是在2017年7月25日，杨春旭和张宏宇二人对完账，杨春旭把对账结果给我，当天我就形成了。当时张宏宇借给杨春旭1162594元，对完账后还欠张宏宇64582元。张宏宇、丁继任、孔范、金某2对于杨春旭的经济状况，以及借出来的钱要用于偿还杨春旭的外债肯定是知道的。因为最开始的时候张宏宇用美分期的钱帮助杨春旭处理她的外债。孔范和金某2是张宏宇找来的，所以他俩肯定也都是知道的。而且孔范到名流汇之后，美分期的借款，以及借款的用途什么的在一定程度上都是孔范负责，有什么事情都是他向张宏宇汇报的。孔范、金某2、丁继任他们天天在名流汇，名流汇的经营状况我都感觉非常差，都没有什么客，他们肯定也会看出来的。还有就是在8月份的时候，高利贷的人来店里闹过好几次，名流汇房东也来店里面闹，有时候孔范、金某2、丁继任也都在店里面，他们也都能看见。6、吴某1证言：我是在8月25日去上班，干了一个月就不干了，刚去是干一些行政工作，后来杨春旭让我接丁继任的工作。我就统计这些女孩档案，制作表格，交给何某2。后来我和王某1聊天，她跟我说丁继任工作的真实情况，让我别参与进去，我知道后就辞职了。同时证实各被告人分工情况。7、王某1证言：我是2016年5月应聘到名流汇干财务，当时还有一个小姑娘和我一起干，杨春旭对我不太满意我就负责人事和行政工作。同时证实各被告人的分工。8、于某1证言：2017年5月末，我是通过微信群到这个地方，当时名流汇给我办理了美分期借款，借了一万元。“丁经理”和一名男子让我装一个美容院客户，并且教我在电话里怎么跟美分期说。我确实不知道是向美分期进行借款。当时杨春旭也在场，美分期给我打电话的时候，我按照“丁经理”教我的回答，杨春旭说我口才不错，让我在美容院干销售经理，于是我就在名流汇上班了。刚开始干保洁，之后让我发传单。9、刘某1证言：我看了我手机银行转账记录，从2017年9月5日至2017年10月11日，一个叫杨春旭的银行账号62×××55给我转账8笔，共计55750元，我是出于朋友关系帮忙，而且王军告诉我不是犯法。10、马某1证言：杨春旭是我的大姑姐。2017年9月份，她让我办一张银行卡给她用，中国银行卡号62×××23，这张卡我没用过。11、丛某某、徐某某、于某2、芮某、张某1、石某某、苗某、隋某、马某3证言（后附相关借据）：丛某某向杨春旭出借6624元，杨9月中旬才将钱偿还的。徐长健于2017年4月与郭某共借给杨春旭80万元（68万元转账凭证），后杨春旭偿还郭某20万，偿还徐长健37万元左右；于某2于2017年2月借给杨春旭40万元（35.1万元转账凭证），杨春旭偿还30万元左右；芮某于2017年4、5月借给杨春旭11.5万元，杨春旭偿还3.3万元左右，后给其打款1.8万元是用于处理房屋租赁纠纷费用；张某1于2017年6-8月共借给张宏宇18万元，张宏宇已经将本息还清。2017年6月借钱给杨春旭20万元，已将本息还清；石某某于2017年7月借给杨春旭15万元（13.35万元转账凭证），杨春旭已将本息还清；苗某于2017年2-9月共借给杨春旭55万元（20万元转账凭证），杨春旭共偿还18.5万元；隋某于2017年6月借给杨春旭6.5万元，杨春旭已将本息还清。马某3证实收到杨春旭的钱是杨向彭某的还款。12、刘某7等76名借款人向侦查机关所作证言、材料及辩认笔录：可以证实其70人是通过微信兼职群或同学介绍等方式收到名流汇兼职信息，工作内容是去美容院做充场会员，工资100-200元。金某2接待她们并以美容院让其他公司投资开分店、美容院自己开分店、美容院需要刷业绩等理由让他们提供身份证和银行卡用于办理会员，她们不需要做项目，美容院会定期打钱然后划走，这样可以冲业绩。金某2拿她们手机操作并给她们一份虚构信息的稿子让她们对电话进行回答。金某2还让她们签订几张协议。她们对于办理美分期贷款并不知情。（三）被害单位陈述贾某陈述：我是某某科技有限公司的老板，法定代表就是我。我们公司主要是做三方消费金融服务平台的，青蚨金融公司是我们的资金方，我公司属于居间方，另一方就是我们服务的商户。就是一些用户与我们有合作的商户中产生消费，资金不足时，商户将我们平台推荐给顾客，由顾客提出申请，我们通过审核后，再由我们资方青蚨二次审核，通过后，由青蚨公司将资金直接打给商户，相当于帮助用户垫付消费金额。再由用户按分期金额每月向我公司还款，2017年年初，大连名流汇想与我们合作，经公司王军和王某甲考察决定合作。具体的流程就是，当有用户在在大连名流汇美容会所消费过程中，如果资金不足，名流汇就会为其推荐我们公司，然后由用户本人跟名流汇美容会所工作人员指导，通过我们APP或微信端口，根据我们的要求提供用户本人的信息，我们公司会进行审核，审核通过后，我们再将用户的信息提交给我们的资金方北京某某有限公司，做二次审核，审核通过后，由资金方青蚨公司资金直接打给大连名流汇美容会所，用户按照约定分期向我们公司按月还款，用户需要支付的分期手续费是本金的8%，我们将用户还款的2%做为利润，再将剩下的钱打给青蚨。2017年5月23日开始至2017年10月18日,共有118人通过审批得到放款，两人将款还清，两人退款，剩余114人刚开始按月还款，截止11月都停止还款了，这114人未还本金2576200元，未还利息206096元，违约金93500元，罚息132090元。我公司与名流汇美容会所合作此项共118人审核通过得到放款，其中4人还款完毕，总计放款本金3,388,800元人民币，已收回本金811,144元人民币，未收回本金共2,577,656元人民币。但实际打款本金为2,507,712元人民币，因为放款初期我公司会直接扣除10%保证金和首期需要还款的本金和利息，还要扣除7%的分期服务费。资金由青蚨直接打给大连名流汇，用户每月还款，是由第三方平台代扣的，我公司到第三方平台提款，扣掉利润后将剩余资金打给青蚨公司，如果用户没有按月及时还款，我公司需要先行帮助用户垫付给青蚨公司。如果用户未还款，我公司会有客服人员打电话给用户，进行催款。用户需要先登录美分期的微信公众号，然后选择名流汇美容会所，再选用户需要的美容项目，然后我们需要用户提供身份证照片、手持身份证照片、本人银行卡照片、本人实名制使用6个月以上的手机号码、个人工作信息、本人淘宝交易截图、本人淘宝收货地址截图、两名联系人姓名及联系方式，我们收到这些信息后，再通过互联网大数据对用户提交上来的个人信息进行审核，看是否有虚假信息及违法记录，如果信息审核通过，我们将会进行电话审核申请人本人，主要内容就是再一次验证一下用户提交的信息是否真实，是否是本人申请，确认用户是在哪一家美容机构做的什么项目，申请金额多少，月还款金额，并且会提醒用户本人，此电话不允许开免提，必须为本人接听，我们还会问用户，在用户申请此笔贷款是否有收到美容机构的返现或者代还的类似情况，如果有此等情况，我们会拒绝放款，然后找商户核实情况。上述所有流程都通过后，我们会将用户信息提交给我们的资金方青蚨公司，青蚨公司做二次审核后，由青蚨公司将款直接打到大连名流汇。我之前通过我们公司的审核部得到的反馈是，申请人提供的信息都是准确的。现在我知道，申请人提供的信息都是不准确的。我不知道申请人是在校大学生，我们要求回访电话是本人接听，但我们无法确认是否是本人接听的。我们公司有明文规定，不允许向在校学生开展此业务。每个月我们公司与青蚨公司的资金往来，是公司所有业务的资金总额，没有具体到单项业务，所以我们公司无法单独统计出关于名流汇项目的资金往来情况。名流汇没有还款最大的损失方是我公司，因为我公司要向青蚨公司负责，钱没有还回来，我公司依然需要向青蚨公司垫付还款，所以最大的损失方是我公司。王军是我公司的一位市场总监，主要负责美容市场，在全国各地寻找美容院，洽谈合作业务。王军与这些美容院接洽，并进行实地考察、判断，将他认为有资格与我公司合作的商家推荐给我，由我决定具体与哪个商家合作。我公司与大连名流汇的相关事宜都是由王军负责。后来客服、风控等部门向我汇报大连名流汇美容院存在异常情况，我也是安排王军去大连了解、核实情况。风控部门向我反映的是大连名流汇美容院的客户量异常增加，客服部门向我反映有客户投诉，他们被大连名流汇美容院拉去凑人数，并没有消费，但是被办理了贷款。其中就赵某甲、矫某甲这两个客户。我就安排王军去大连实地核实、了解相关情况。王军调查后说名流汇业务很正常，是每个月搞活动，客流量增大，王军赵某甲、矫某甲不想做美容所以说假话。这两次我公司都暂停对名流汇的贷款，我派王军到大连核实情况，王军回来后说大连业务很正常，就风控部门提出的问题，王军说是名流汇搞活动，如店庆所以客流量大，我就相信了他的汇报，就客服反映的情况，王军、赵某某、矫某甲这两个客户不想做美容了想退款，后来我公司客服再次联系他俩，这两个客户也是这么说的，向我汇报后做出了恢复审批权的决定。2017年11月初，我通过客服部门得知大连名流汇找一帮大学生冒充美容院会员，通过我公司贷款，我将王军叫到办公室，按排王军到大连了解，王军只跟我汇报了大连名流汇因房屋租赁问题与房东产生了纠纷，已进入诉讼阶段，店面已被封了，大概需要三个月时间，王军没跟我汇报过大学生贷款的事。出事后我一方面安排我公司贷后人员对名流汇的客户催款，另一方面2017年11月末我又安排王军去大连，王军跟我汇报名流汇老板有五套房子被抵押在银行，我说我要钱，之后大连警方就找到我了。当时我第一时间想要挽回损失，没想到向警方报案，并且我想将情况全部了解之后再报案。王军从未向我汇报大学生办理虚假贷款的事，有客服向我反映我让王军去了解，王军经核实后都说客户在说假话。我公司与名流汇是否更改过客户群体的年龄，我不知道，这事由风控部门负责，总监潘某甲。按照我公司与北京某某公司的口头约定，由我公司承担损失。按照合同规定，北京某某公司只是负责提供资金，我公司负责具体放款，如果客户不能还款，我公司负责还钱给北京某某公司。简单地说，要钱是我公司的事。在得知大连名流汇美容院出事之后，我公司仍然按照合同的规定，每个月向北京某某公司打钱，用以还款。当时出事后我派王军到大连，王军在微信上给我发一个名流汇的还款计划，我没同意，因为是分期还款，时间长。之后我把这个还款计划告诉律师，律师看后说再改动改动，把还款日期和金额都改动了，律师说这个总比没有强，怕她公司赖帐，之后我把这个发给王军了，之后就没有下文了，好像是王军找不到名流汇的杨老板了。我公司搬迁了文件都没有了，只有微信里保存一份。第一次就是上面说的那次，因为涉及改动还款金额和时间，至于还有没有我真不记得了，但所有的还款计划我都没同意。我公司与青蚨是合作关系，因欠款人大部分是大学生，说她们被骗，名流汇没有偿还我们的钱，我公司按照与北京某某的合同规定，定期每月将钱还给青蚨。截止到2018年7月份，与名流汇所欠的钱款都还给青蚨了，具体还多少不记得了，之后青蚨出事，所以就没有合作了。这个诈骗案当然我美分期是被害方，大学生没有经济损失，青蚨的钱都还上了，只有我公司损失最严重。（四）各被告人的供述与辩解1、被告人杨春旭供述与辩解：我是大连名流汇美容有限公司的实际经营人和实际负责人。法定代表人是我的母祖林木。2017年4、5月份的时候，我通过卖房认识张宏宇，他知道我有很多外债，张宏宇说他可以帮我解决债务问题。张宏宇问了我的债务状况后，说他帮人处理过上千万的债务，我这点对他来说是小事。他让我在网上找一个美容分期借款平台，借出来的钱来平我的外债。后来张宏宇到我的店告诉我怎么操作这件事，他让我在网上找平台，他找人在没有真实消费和美容业务的背景下，以在我美容院做美容会员的名义向平台虚假借款，等资金到账后，他帮我管理资金，来解决外债。张宏宇还跟我说让我再开个美容学校、整形医院，然后多找几个借款平台借款，这样就能平我的外债。我当时高利贷追得紧，就同意了。之后我让丁继任在网上找平台，丁继任就找到了美分期公司。在这段期间，张宏宇安排孔范到我的店里面帮忙把关，也是丁继任、孔范和美分期谈的。找好平台之后，张宏宇安金某2过来帮我，张宏宇说他要收取每笔借款额7%的好处费，美容院对公账户的U盾由他来掌控，管理向美分期的借款。5月末金某2和孔范就陆续拉人到美容院办理虚假借款，我让丁继任配金某2和孔范，并让他金某2和孔范如何操作美分期平台借款。5月末到7月末，U盾是张宏宇来掌控的，负责管理这些借款，主要是平我的外债。我当时给张宏宇列了一张我的负债表，他用来帮我处理债务。7月末的时候，张宏宇感觉我的窟窿太大了，很可能会出事就退出了，当时我和张宏宇把账对了一下，我欠张宏宇两万多，我把钱还完后，张宏宇就把U盾给了孔范，孔范就把U盾给了我，我给何某2，借款到账后，我告何某2把钱打给谁，主要打给了高利贷。每个借款的人每个月需要偿还多少，孔范就告何某2。孔范有一张表，上面记载着每个月还款人还款明细、还款金额等内容，等到要还款了，他就会提前告何某2。8月末，王军来查账发现借款是虚假的，丁继任跟我提议让我拿些钱给王军摆平他，我让丁继任拿5000元给王军，后来丁继任告诉我王军还要每笔借款额5%的好处费，他才不会将虚假借款的事反映给公司，我同意了。大概11月份，向美分期借款出现了大量逾期情况。王军多次来要账，美分期也向借款人催账，借款人基本都是大学生，我知道公安机关介入后，我就跑了，直到今天被警察带到公安机关。我公司和美分期之间签订了合作协议。大概内容就是如果顾客到我的美容院做美容，没有钱可以向美分期进行借款，借款额度最高不能超过三万元。张宏宇负责帮我找所谓的借款人，通过虚假方式来骗取美分期的借款，这个主意是张宏宇提出来的。我当时还给张宏宇列了一张我的负债表，发给了张宏宇，他用来帮我处理债务。我那时就像抓住了一根救命稻草一样，我现在想一想张宏宇这么做也是为了挣钱，刚开始U盾是他把握的，他先借给我钱偿还高利贷，收我一毛到一毛五的利息，就挣我这个钱。张宏宇所说的找人指的是找来不具有真实消费背景的人，说白了就是虚假顾客，然后以他们的名义骗取美分期借款，借的款用于处理我的债务。这件事的主意是张宏宇提出的，孔范金某2也是张宏宇找来的，他俩都听张宏宇的，张宏宇也把控一段时间公司对公账户U盾，借款到账户后，由他来支配置理资金，帮助我处理债务。孔范金某2负责上人，所有借款的人都是他俩找来的，人找过来之后，他俩给办理借款。当时孔范有个U盘，里面有办理借款手续的材料，人到了之后，孔范会把材料打出来给对方签字。丁继任负责配合他俩办理借款，我还让丁继任教孔范金某2如何操作美分期借款程序何某2负责管理账目，有时金某2他们忙不过来的时候，她会去帮帮忙。我没有具体去做这件事，丁继任何某2是我的员工，听我的安排，骗取来的资金主要是来处理我的债务。我知金某2是通过网络方式找的这些借款人，具体怎么找的我不清楚。张宏宇拿到公司对公账户U盾，先借给我一些钱，他问我要一毛到一毛五的利息，等借款到账后，他直接扣下来，这笔利息张宏宇能获利10万元左右。还有就是张宏宇做这件事情挣取好处费，拿了多少我不清楚。这部分钱张宏宇还私用了一部分，但是后来我俩对账的时候，他把私用的钱给贴上。孔范金某2是每笔借款金额的百分之七。丁继任何某2没有好处费，他俩是我员工，就正常拿工资。我为防止这件事情败露，让丁继任去拉拢王军，我将每笔借款金额的百分之五给王军。当时王军给了我一个账号，每笔借款下来之后，我就会把借款额的百分之五打给王军提供的账号。我一共给王军打了多少钱我不清楚，我当时都是交给会何某2去做的。张宏宇在7月末的时候把对公账户U盾给了我，让孔范金某2继续在我这干这件事。后金某2因为提点少了，不怎么上人．张宏宇出面协调，金某2继续上人，这件事张宏宇始终在盯着，有问题他就会出面协调。孔范金某2始终都在做这件事。丁继任在9月份左右离职了，就没有参与此事了。借款大部分还我的高利贷，主要有鑫毅丰、苗某、徐某2、芮某香、、金立方、张某2、、迟某甲、吕某等；一部分是员工工资和单位的日常花销；一部分还我的贷款；一部分还美分期借款人的定期还款；一部分是给张宏宇、孔范、金某2、王军的好处费。张宏宇、金某2、孔范、丁继任肯定知道我外债情况，也知道骗出来的钱是用于偿还我的外债。张宏宇就是帮我处理债务的，主意也是他出的，我将负债情况表提供给张宏宇了。张宏宇让孔范告诉我做负债表，最早的时候就派孔范来平我的账，孔范来了之后，帮我把关借款平台，和丁继任一起跟美分期谈的，所以孔范也知道金某2和丁继任他俩也知道，因为有时候讲话也讲过我外债情况，他们也都知道我拿美分期的钱来还债。我没有钱还美分期，我当时资不抵债，张宏宇让我弄个美容学校、美容医院，多找一些平台借钱来还，我没找到新平台，只能将新借的美分期钱来还之前的美分期借款，由于没有其他经济来源，最后美分期的钱就还不上了。2010年我装修名流汇花了近1000万，就背上了800万的债务。2015年之后，我经济状况就不好了，美容院也不怎么挣钱，我在外面借高利贷本金有190万元左右，每个月还20万至40万元利息；我在招商银行有200万元信用贷款，就还了20万元；光大银行有400万元贷款，已经逾期；我名下五套房产都做了抵押；问亲戚朋友借了100多万，也没还。当时张宏宇跟我说能帮我处理我外债，我就把张宏宇当成了救命的稻草。我最初的时候还不明白张宏宇为什么要向我提出这个主意，我现在知道张宏宇就是为了挣我的钱．张宏宇跟我说他找人过来负责帮我拉人，要给他找来的人每笔借款金额的7％作为好处费。同时张宏宇掌握名流汇对公账户U盾期间，张宏宇先借给我钱来偿还我的外债，等到美分期的借款到账之后，再还给他，收取我1毛到2毛的利息。从2017年5月末到7月末，在张宏宇掌握名流汇对公账户U盾期间，我怀疑张宏宇找来的这些人都是虚假的客户，但是我不确定。后来张宏宇把名流汇对公账户U盾还给我之后，我就知金某2找来的这些人全部都是虚假的客户。我不认为我是诈骗罪，我拒绝认罪认罚。我在光大银行贷款440万元，招商银行180万元，此外在鑫毅丰借款70万徐某2借款90万苗某借款30万，还有一些高利贷我都记不住了，除此之外我还向亲戚朋友借过钱，具体还多少，还剩多少我记不住了，在美分期之前包括银行贷款能有个八、九百万。我当时提供给张宏宇的负债表不完整，当时张宏宇说要帮我平复外债，于是我就把我能想起来的加了加，我当时就有五套房产抵押在银行做贷款了。鉴定结论我认可。2、被告人张宏宇供述与辩解：2017年2、3月份，我通过房屋中介公司知道杨春旭卖房子，我就将杨春旭的大连市沙河口区星海大观小区的房子买下来了，并认识了她，后来在和杨春旭聊天过程中知道她开的大连市中山区名流汇美容会所，她也知道我是干传媒的。4月份，她和我借了10万元钱，利息挺好的，美容会所在那，我就借了。后来杨春旭找我到她的美容会所帮助宣传招揽顾客。我看生意不景气，说：“姐，你要盘活你的店，你就要有新员工招来现金流”。“你去网上找美容分期贷款。招一些虚假会员，利用虚假会员身份办理贷款业务，这样就可以倒出现金来用。”5月初，杨春旭说：丁某总在网上找到美分期贷款平台，可以办理贷款。”我说：“好，我研究一下具体怎么办理，但是贷款成功的话，你得把借我的钱还给我，我还得用一笔这贷款的钱”。杨春旭同意了。然后我金某2叫到我办公室说：“你给名流汇招一些兼职充当会员，利用兼职身份信息办理虚假贷款，办理成功给你好处费百分之五。”我又把孔范叫到我办公室说：“你到名流汇帮助利用兼职身份信息办理虚假贷款，办理成功给你好处费百分之零点六。金某2和孔范同意，他俩都知道是办虚假贷款。5月末金某2说拉到几个客户了，我让他俩和我一起带客户去找杨春旭，名流汇就给这几个客户办理虚假贷款业务了。办完之后，我金某2、孔范、杨春旭丁某总几个人在名流汇茶吧研究了一下办理虚假贷款流程和分工。我说金某2负责招人金某2、孔范负责办理美分期虚假贷款流程。杨春旭说：“行，这边流丁某总都懂，办理手丁某总安排”。之后这些办理流程由他们自己对接的，都是利用招来的人充当会员，利用她们的身份信息在美分期办理贷款业务。用她们身份信息贷款一事兼职人员有一部分知道。实际办理美分期贷款业务是给真实消费顾客贷款，贷款的金额用于美容消费，顾客分期还款。我们办理的是找人充当虚假消费顾客，利用虚假消费顾客身份在美分期贷款，贷款的金额由我们自己使用，也由我们自己分期还给美分期。5月末，名流汇开始办理美分期虚假贷款，但杨春旭不还我钱，我就找杨春旭，她说：“我在外面欠了高利贷的钱，高利贷逼我逼的挺紧的，你先帮我还钱，等钱贷出来了，再还你的钱”。我不放心她不还我钱，我就问杨春旭贷款的钱汇到哪里，杨春旭说：“美分期都把钱打到对公账户了，还钱你就直接划走”，并把对公账户、密码和U盾给我了。我通过大辉借给杨春旭43万元，我和杨春旭谈好月利息10%，在办理虚假贷款期间帮助杨春旭还外债和美分期还款一共50-80万元，具体多少我记不住了。我又从美容会所的对公账户内虚假贷款的钱款转到我的民生银行账户内，大约有100万元人民币，银行有转账记录，其中有杨春旭欠外面高利贷还款，有的利息是月利息百分之十、有的月利息百分之二十，还了5、6个人欠款。具体数额我记不住了，有还美分期分期还款的钱，还有孔范、金某2百分之七的好处费，还有我借给杨春旭的本金43万元人民币和利息8万元人民币左右，这笔钱让我自己使用了。还有店里一些费用我记不清楚用了多少。7月末，我发现杨春旭贷款很多，月还款利息30万元，贷款根本跟不上她还款，我还发现她的美分期还款已经出现问题，已经无法正常还美分期分期还款金额了，这时候我已经将杨春旭欠我的钱从美分期对公账户转到我的账户，我看没有利益可用了，我就不准备和他继续办理美分期贷款业务了。我就找杨春旭算了一下欠款总账，确定我俩没有欠款纠纷了，我就撤出办理虚假贷款一事，把U盾让孔范转交给美容会所。王军来大连核查名流汇美容会所顾客消费情况时，检查出美容会所档案有虚假消费。我丁某总、孔范找王军吃了一次饭，我才知道王军负责这项贷款，并知道都丁某总和王军协调贷款业务工作。杨春旭是否给王军好处费我就不清楚了。2017年5月末至7月末，办理虚假贷款100多万元人民币，7月末至9月末具体多少钱，我没参与就不清楚了。贷款一部分还我的本金和利息了，大部分还杨春旭欠高利贷的钱了，还有一小部分用于美容会所经营了。还给金某2和孔范百分之七好处费。杨春旭欠高利贷有苗哥，“金立方”贷款公司，“鑫亿丰”贷款公司，我通过大辉放给杨春旭的钱。40万那笔我是张某1的名义把钱借给了杨春旭，后来陆续都是以孔范的名义借给杨春旭，钱都是我的钱。利息大概就是1毛或者1.2毛的。我不好意思问杨春旭要这么高的利息，所以就张某1和孔范的名义借给杨春旭。杨春旭U盾在我手中，贷款钱由我支配，我能保证钱能还我，我就想多借给杨春旭钱，然后收取高额利息来挣钱。我大概赚了10万元利息，根据我微信转账给孔范、刘树人好处费22705元、70190元。我认为杨春旭能够偿还借款，她有5套房产。如果杨春旭还不上钱，也是杨春旭的债务，与我没有关系。宇、孔范、丁继任平时就在店里工作，杨春旭的负债及经营情况他们应该知道。2017年7月末。杨春旭还清欠我的钱以后我就不参与了，涉及的资金大概有100余万元人民币左右，具体数额以名流汇美容会所对公账单为准。我拿U盾期间美分期的钱基本都偿还杨春旭的外债了，杨春旭曾给过我一个债务情况表，让我帮她处理这些债务。处理了多少钱的债务我记不清了。我记得有200多万外债，这仅指高利贷，我觉得杨春旭能够还上这些外债，她把房子卖了就能给还上。3、被告人刘树人供述：名流汇实际公司的经营者杨春旭，负责美容院的全部工作；股东张宏宇，负责整个项目，主要负责协调工作，我和孔范听张宏宇调度；营销经理小丁，主要负责美分期的签约和美分期驻美容院的美分期项目经理王军协调，2017年8月中旬左右，小丁和财务小和因为和经营者杨春旭发生矛盾被杨春旭开除。2017年5月初，有一个百家教育的老师叫王某乙，我是通过王某乙认识的张宏宇，张宏宇是某某教育的副校长。有一天张宏宇让我去他办公室，跟我说他投资了一个高档美容院，2000平米左右，装修花了2000多万，想做一个美分期的项目，贷款金额在2000到30000元，按照我办会员贷款额的5%给我提成。我给百家教育办过类似的业务，招募学生，在学生知情或者不知情的情况下以他们的名义通过网络贷款，钱由学校使用和还款。张宏宇说和百家教育一样，我就问张宏宇谁来还款，靠不靠谱，会不会出问题。张宏宇说钱由美容院还，出现任何问题由我来兜底，他说美容院账户U盾在他的手里，所有资金张宏宇说的算，我就同意了。过了几天，我就带了4个人去美容院，这四个人在百家教育干过都知道是虚假贷款，孔范把这四个人交给了小丁，小丁给他们办理的美分期贷款，办理完了美容院一个人给了200元。然后张宏宇就给我叫到一个茶吧，杨春旭，张宏宇，孔范，小和，小丁都在，我们就商量这个业务怎么干。杨春旭和张宏宇给我们分工，杨春旭管理美容院的全面工作，张宏宇主抓财务，小丁负责美分期办件和王军对接美分期业务，小和配合小丁办件，管理会员档案、后期名流汇的进账和美分期还款，孔范配合我的出去拉会员，在场的所有人都知道这是个虚假的会员办理贷款，贷下来的资金主要是打到美容院账户，由美容院使用并还款。研究的时候张宏宇特意叮嘱我说拉会员的时候用垫场兼职的理由招聘，不要让这些会员知道是为了贷款。我有一二百个工作兼职群，我就在这些群里发布兼职信息“美容院会员充场，要求女，22到45周岁，三小时日结工资200”，我就陆续接件了。她们到美容院后，我说就是到美容院充当会员，不用你花钱也不用试用，一次200元。谈好以后，她们用手机扫描名流汇的二维码，我进入界面录入个人信息，提交后美分期就会电话审核，我们店提前准备一些虚假单位的情况，让办理会员的人照着上面说，美分期进行电话审核，审核通过就完成了。因为美分期特意为名流汇开通了二维码，通过名流汇的链接就就会进到美分期的链接。孔范就让他们填表，两个表，一个购卡表，一个代偿协议，让他们签字，又让他们留下一张银行卡的卡号。之后就把200元付给他们了，他们就走了，办理会员中的绝大部分人都不知道他们已经在美分期上进行的贷款，也有一部分人是知道的。2017年6月份，王军发现店里做了虚假贷款，张宏宇，小丁，孔范就出面给这个事摆平了。2017年8月份，杨春旭没有还款，我担心出问题，就不拉会员了，张宏宇找到我说，你现在不做的话，之前会员的钱更还不上了，我只能继续帮张宏宇继续拉会员做贷款。8月末因为名流汇的房子和房东有纠纷，被法院贴上告示要求搬走，当时店里挺动荡的，认为这个店要停了，杨春旭和张宏宇让我们继续干，我就继续干了，小丁和杨春旭发生了矛盾，小丁就不干了。10月份，房东找了一堆社会人来闹，店干不下去了，而且杨春旭在美分期拖欠了所有会员一个月的欠款，被停止放贷，我就不干了。我为了挣钱所以帮他们做，我一共挣了3万多，这些钱被杨春旭借走了。名流汇一共办理100多个人，大概挣了300多万，其中60多个是我办理的。还有一个吴姐协助我们做了8个会员贷款件。我因为在外面专门招聘员工，接触的人比较杂，所以我就给自己起了一个假名字，金某2。因为每办理一个会员办理一个贷款，我能拿到5％的提成。名流汇一共给一百多人办理了虚假贷款，有一半左右是我拉来了。贷款获得的钱都被张宏宇和杨春旭用了。杨春旭的经济状况不好，她欠了很多高利贷。美分期的钱由杨春旭和张宏宇偿还，他俩是实际使用钱的人，我就是给张宏宇打工的。我知道这件事是有风险的，毕竟是通过虚假的方式来骗平台的钱，如果还不上的话，肯定会出事，并且连累我。所以在做的时候，我问张宏宇能不能出事，张宏宇说不能，如果出事了，他来兜底。百家教育一直没有出事，我就相信张宏宇，表面看张宏宇7月末撤出来了，但我和孔范还听他安排，张宏宇实际还是参与的。张宏宇多次让孔范上名流汇拿U盾，有什么事我和孔范还向张宏宇汇报。我和孔范看他退了，我俩也不想干了，张宏宇让我俩继续干，有事他兜底。后来我有一段时间，因为出现大量逾期现象，我和孔范害怕出事就给停了，不做了。于是杨春旭一直给我和孔范打电话让我俩拉人，杨春旭当着我和孔范的面给张宏宇打电话，让张宏宇让我俩继续干。之后第二天的时候，我和孔范去了位于长城饭店2407房间，张宏宇的办公室。在办公室里张宏宇就让我和孔范继续干，要是不干的话前面借款人的借款就还子上了。因为我就是拉人的，要是美容院还不上的话我饭碗就砸了，我不单纯给名流汇拉人，我还给别的地方拉人。张宏宇就屡次保证没事。于是我和孔范就接着干了。还有就是在2017年8月份的时候，张宏宇还让我给百家教育拉人，我还介绍了5、6个过去。开始的时候我不知道钱干什么用，后来名流汇被高利贷堵门了，这时我就知道骗出来的钱是为了偿还高利贷。5%好处费有3%是截留给借款人的。张宏宇通过微信向我转账的钱都是我在百家教育拉人头的费用，跟名流汇没有关系。我举报百家教育，百家教育现在找了大连街上所有招聘中介公司，专门负责给他们拉虚假会员，提供骗取借款人头，而且也骗取各大网络平台的借款。我所知道的是百家教育的这个盘子有上亿元，利用能有上千人的身份信息来骗取各类平台能有上亿元了，百家教育现在还在做这件事，而且张宏宇现在就在百家教育负责这件事。一张借条是2017年9月13日杨春旭向我借3万元，利息1毛，还款3.3万，2017年9月15日杨春旭归还我3.3万元，这事我不清楚。4、被告人丁继任供述：我从2017年2月20日到名流汇开始工作。杨春旭是名流汇的实际经营人。我负责做企划，对外宣传。杨春旭让我上网找一下关于美容分期贷款的相关公司，并让我跟对方联系，这样我就在网上找了一下，挨个打电话联系，并把我的联系方式留给对方客服，最后北京一家叫某某科技有限公司的叫王军的人联系我，让我提供营业执照、卫生许可证等关于公司的资料，我就通过微信和邮箱发给某某科技有限公司的王军，后来王军告诉我们名流汇提供的资料审核通过了，他们需要到大连进行实地考察，大约一周之后，王军和他同事就到大连，王军到公司之后，对名流汇进行了实地考察，还拍了照片，我们向他们提供了营业执照等相关资料，王军就给我们做培训，主要培训如何使用美分期的软件。正常情况下，是消费客户来名流汇做美容项目，可以通过美分期平台贷款，由本人进行归还。首先，要在微信关注美分期的公众号，进入美分期的操作页面，点击个人信息输入，按照提示，填写个人资料并提交。之后30分钟左右，美分期平台的风险控制部门会打来电话核实情况，就是针对所填写的个人资料等方面问题。如果通过风控部门的核查，就算是申请通过了，之后三个工作日之内，美分期会把贷款打到名流汇公司的对公账户。贷款额度是2000元到300000元不等，但普遍都是申请30000元左右的贷款。在贷款过程中，要扣除手续费、保证金，所以办理30000元贷款，实际到账22000元左右，之后每个季度返还25%的保证金，每个月定期由申请贷款的人进行还款，还款包括本金和利息。如果逾期不还款，还会有违约金或滞纳金一类。正常贷款和虚假贷款办理流程没有区别，但是假贷款是客户并没有进行实际消费，并不是名流汇的真实会员，其申请贷款时所填报的个人信息也是虚假的。此外，在虚假贷款中，有的申请者并不知道自己被办理了美分期贷款，只是一味自己是被叫来做充场会员的。钱到了名流汇的账户后，就相当于名流汇的营业额，由名流汇自行处理，但是虚假的贷款还款是由美容院进行还款，真实的贷款还款由申请人进行。2017年5月末左右，我们就开展了美分期贷款业务。6月初，张宏宇、孔范第一次带来两男两女，要办理贷款业务。因为名流汇只有女性美容服务，我只给其中两个女的办理了美分期贷款。在办理当中，我发现她俩填的工作单位等信息有虚假，我就认为杨春旭让我办的都是虚假贷款，张宏宇、孔范、杨春旭这是在合伙骗美分期平台的贷款。事后，我、杨春旭、张宏宇、孔范、何某1、金某2在名流汇的茶吧商量了一次，这个事该怎么分工、怎么操作，并且我把贷款办理的流程也教金某2和孔范。最后，杨春旭和张宏宇决定，由张宏宇金某2、孔范负责找人来当充场会员并办理贷款何某1负责上报贷款申请、转账，我负责对接美分期的王军，安排王军吃喝玩乐。后来张宏宇、金某2、杨春旭、孔范还商量怎么给这些人办贷款，大意就是瞒住这些人，不能让这些人知道贷款的事，让他们当充场会员，以这个名义贷款。在名流汇茶吧确定好分工之后，2017年6月初金某2、孔范开始陆续往名流汇带人，都是些学生模样的女孩，到店里办理美分期贷款。后来我金某2、孔范唠嗑，才知道这些女孩确实都是在校学生，金某2、孔范以招兼职的名义找来的，然后让他们冒充名流汇的会员申请美分期贷款，等贷款资金到账后，钱就挪作他用。2017年6月末的时候，王军发现名流汇办的贷款有问题，可能存在虚假贷款，有些客户并没有消费，还有2各客户打电话到美分期客服说没有办理贷款，要求退款。而且其他贷款人也出现了还款不及时等问题，杨春旭没有及时还款。当时美分期给我们停止贷款了。停了一两天。杨春旭不想让王军向美分期公司汇报这个事情。王军有次来大连，查名流汇的帐、档案等，说有问题，让我们整改，杨春旭答应整改，后来美分期就又恢复放贷了。2017年8月末，王军又来大连，当时名流汇出现严重问题，而且办虚假贷款的事王军也知道了，王军要来公司查账，杨春旭让我拿5000元招待王军，我拿这个钱用了。杨春旭还提出让我拉拢一下王军，我就在王军所住酒店跟王军谈，让他别向美分期汇报名流汇的问题，王军提出这个事想要摆平，必须给他好处。最终我和王军商定，每做一笔贷款，将贷款金额的5%作为提成给王军，杨春旭也表示同意。并跟王军见面，具体敲定5%提成这个事。王军回北京后，就没有把这个事汇报给北京某分期。王军还主动提出，在他所获得的提成中，要给我1%好处费。王军通过微信，前后一共给了我7000元好处费。这些钱有一部分被杨春旭用于还高利贷了，有一部分被张宏宇挪用了。还有一部分用于还美分期的贷款了，以便继续做虚假贷款。还有给员工开了一个月工资，还欠了很多工资。还有就是给孔范金某27%的提成，从8月份以后给王军5%的好处费，我也拿了1%的好处。2017年5月至7月，是张宏宇在管理名流汇对公账户，我是20017年8月末的时候离开名流汇的，因为名流汇欠我工资，我感觉干的没意思，就主动辞职不干了。当时名流汇基本上就没什么正常业务，基本上所有的经济来源都是靠骗取美分期的借款。我记得张宏宇是7月末的时候退出了，他名流汇对公U盾还了回来，再之后张宏宇是否参与这件事我就不知道了。孔范、金某2是张宏宇找来的，所有事情听张宏宇的安排。我和和曼彤是杨春旭的手下，所以我俩听杨春旭的安排。5、被告人孔范供述：我是在2017年5月末的时候，通过招揽虚假美容会员利用这些虚假美容会员的身份，骗取一家名叫北京某某科技有限公司的财物。现在美容行业内有一个美容分期的业务。具体就是指一个美容院的顾客想要做美容，但是在资金不充裕的情况下，可以通过这个美容院向一个网络平台进行借款来充当美容费用，然后顾客每个月自行偿还借款。前提是这个美容院和网络借款平台之间签订合作协议，这是正常的业务流程。而我们是虽然名流汇美容有限公司与北京某某科技有限公司签订了关于某某分期业务的合作协议，但是我们违反了合作协议规定的内容，而是找了一些虚假的美容顾客，在没有真实美容消费背景下，利用这些虚假美容顾客的身份，以此来骗取北京某某科技有限公司的借款。我、张宏宇、杨春旭金某2、丁继任何某2参与此事，这些虚假的美容顾客都金某2找来的。当虚假顾客到店里面之后，就被领到美容院地下一层的茶吧里。之后我们就让这些客户填写一些个人信息表以及美容档案之类的表格。填写完之后就会给这些人照相，然后通过这些人的手机来向美分期申请借款，大概情况就是这样。我们没有什么具体的分工。在做这件事之前，我们在名流汇地下一层的茶吧里一起讲了这件事。当时张宏宇、杨春旭金某2、丁继任还有我在场。当时张宏宇说金某2负责招虚假会员，让我配金某2。杨春旭就让丁继任教我金某2操作借款平台，并且配合我金某2。我记得第一次借款人张某3，这个人是张宏宇找来的，当时就是丁继任一个人办理的借款，因为我金某2都不会，就丁继任一个人会，所以我金某2就在旁边看张某3借款成功了，然金某2就开始陆续拉人了。人来了之后也没有什么具体分工，我金某2、丁继任和某就开始给这些人办件，但是丁继任和某主要就是给这些人填写美容档案金某2主要就是跟这些人讲办件的一些事，我就是帮忙照个相，搭把手什么的。还有就是在最开始的时候，张宏宇让我做一张表格，统计一下一天做件的人数、借款金额，以及每个借款人每个月需要还款的金额等事项。在张宏宇掌握名流汇U盾期间，我每天都给张宏宇汇报办件等相关情况。我从五月末刚开始做这件事的时候一值到九月份的时候我就不怎么去了。张宏宇是一直参与这件事的，在表面上看虽然张宏宇在2017年7月末的时候把名流汇的U盾交了出来，但后期什么事张宏宇还是让我金某2向他汇报的。包括后来王军来名流汇查账的时候，杨春旭就让我问张宏宇怎么办，然后张宏宇就出主意说给王军拿些钱，以此收买王军。在张宏宇把名流汇U盾交出来的时候，我金某2也不想干了，张宏宇不让，他让我俩继续干，有什么事情就跟他说，他来兜着，于是我金某2就继续干了。后来名流汇的借款出现大量逾期现象，我金某2怕出事，就给停了不做了。张宏宇就给我金某2叫到了位于长城饭店的办公室，张宏宇就让我俩继续干，有事他兜着，于是我金某2又继续做这件事了金某2是一直都在参与这件事，所有的人都金某2招来的，丁继任后来好像辞职了，但是在辞职以前，他都是一道参与办件和某在中间过程中参与过一段时间办件，包括给借款人照相或者填写美容单之类。她就是在人忙不开的时候过来帮忙，但是她主要的任务就是负责借款的走账。我是张宏宇找来的，因为在百家外语有过类似的事情。开始的时候张宏宇说给我每笔借款金额的0.6％作为提成。后来张宏宇把U盾还了之后，我就拿每笔借款金额的2％作为好处费。张宏宇掌握U盾期间，给我了一万元左右好处费，我做这件事收取的好处费就是三至四万之间。在做这件事之前，张宏宇说杨春旭在外面欠了不少钱，需要平债，让我过去帮忙。就是通过虚假顾客的方式骗取美分期借款，然后用骗取出来的钱来偿还杨春旭的外债。这个主意张宏宇想的，也是张宏宇提出来的。骗取出来的美分期借款由杨春旭来偿还。杨春旭是否有能力来偿还美分期借款，这个我就不清楚了。我当时就是为了挣好处费，所以才听从张宏宇的安排，来骗取美分期的借款以此平复杨春旭的外债。至于杨春旭能不能还上美分期的借款跟我没有关系，我也不关心。6、被告人王军供述：我当时和北京某某科技有限公司是雇佣关系，签订了劳动合同。我因为名流汇这件事情，已经被公司给开除了。我当时在北京某某科技有限公司是项目总监，主要就是负责市场这方面的工作。公司主要经营的范围就是消费金融。具体就是指某某科技有限公司跟全国各大整形和美容行业进行合作，如果顾客做美容或者整形的话，可以向某某科技有限公司申请借款。与大连名流汇是我具体负责的。当时我就是跟丁继任对接的。我负责对名流汇的相关资质以及环境等相关资料进行收集，然后提交给公司的风控部门进行审核。审核通过之后，我就代表公司跟名流汇签订合作协议。在合作的过程中，如果在业务上出现问题，我就会出面进行协调并处理。还有就定期对名流汇的借款业务进行检查或者不定期的进行抽查，防止出现骗取贷款的事情发生。2017年8月24日，我来大连对名流汇的业务进行检查。我记得当时公司发现名流汇业务出现异常贾某就让我来大连。我到大连之后，就直接去了名流汇美容院见到了杨春旭。直接问杨春旭是不是有虚假贷款的行为，杨春旭就承认了，说是有虚假的贷款。之后我就跟杨春旭说让她正常经营，只有这样我们才能继续合作，如果是虚假贷款，我就会上报公司，终止合作，并且追回所有的款项。我和杨春旭谈了一会，我就和丁继任走了。到了晚上的时候，我就和丁继任一起吃饭，在吃饭的过程中，丁继任就跟我说确实是虚假贷款，骗出来的钱用于偿还杨春旭的高利贷了。我和丁继任吃完饭之后，就回到了酒店。在酒店里，我和丁继任就聊了名流汇的事情，此时我就跟丁继任提出以后的每笔借款，我收取百分之五作为好处费，然后就不把名流汇骗贷的行为汇报给公司。等到第二天的时候，丁继任就把我的要求跟杨春旭提了，杨春旭就同意了。我当时就是想挣钱，所以才会提出这个要求的。杨春旭的具体外债情况我不知道，我就知道杨春旭在外面欠钱。杨春旭同意给我每笔借款金额的百分之五作为好处费，所以就没有将这个情况汇报给公司。我好像跟公司说名流汇在搞店庆、搞活动之类的，经营一切正常。我记得是获得了6万多的好处费，具体数额以银行流水为准。只要打刘某1的钱，就是给我的好处费。我想杨春旭能够还上的，但是她到底能不能我就不确定了。但是在2017年9月中旬的时候，我那次又来大连的时候，正好赶上名流汇被封门了，我这时就感觉到杨春旭还不上这些钱了。我当时立即拍了照片发给了公司，公司即刻停止了与名流汇的合作项目。在我临走之前，名流汇又恢复正常经营了，我就把这个情况汇报给了公司。这次暂停放款过了能有挺长时间的，公司就恢复放款了。美容机构必须符合要求才可以，主要有营业资质手续、必须经营三年以上，美容场所租赁合同，必须也是达到2-3年以上，面积也是300至500平米以上。正常情况下，顾客到美容院消费，美容院向顾客推荐我们美分期公司的分期贷款业务。顾客通过微信关注美分期公众号，在美分期公众号上填写个人信息、自然情况、工作情况、收入情况、家庭情况、单位地址、消费记录等，然后美分期公司通过网络获取客户手机的密码，查收顾客的通话记录并审查顾客的手机号码是否为经常使用的号码以便日后催款。然后美分期公司的风险控制部门会向申请贷款的顾客打电话，就其所填写的相关内容进行核实。审核通过后，美分期公司会把钱打到美容院的对公账户上，由顾客进行还款。贷款额度是2000元至30000元不等，贷款的年龄限制是18周岁到65周岁。(第一次供述：手续费为贷款额度的7%，顾客还的还贷款总额8%的年利息，分12个月平均还款。名流汇贷款金额都是3万元钱。顾客一共还款32400元。每个月还2700元，我们公司直接从贷款3万的额度中扣除7%手续费也就是2100元钱，扣除10%保证金也就是3000元，扣除第一月的还款金额2700元。实际打到美容院的对公银行账号为22000元。而保证金会按每个季度25%打到美容院对公帐户。我没有参与杨春旭诈骗，我就是收取一点好处费，在我们这个行业，很多像我这个角色的人或多或少都收取一些回扣，我不是诈骗而是受贿。（五）鉴定意见1、2017年5月26日至2017年11月4日北京某某公司共汇入名流汇建行账户115笔款项合计人民币2485512元，杨春旭等相关人员汇张某3等115借款人还款账户合计人民币633481.88元，汇入北京某某公司账户合计人民币569868元，北京某某汇入名流汇与借款人汇入北京某某公司款项差额合计人民币1915643.6元。丁继任工作期间2017年5月26日至2017年8月30日，北京某某汇入1542012元，杨春旭等人归还青蚨1137992.28元，北京某某汇入名流汇与借款人汇入北京某某公司款项差额合计人民币989693.6元.王军工作期间2017年9月5日至2017年11月3日，北京某某汇入943500元，杨春旭等人归还青蚨65358元，北京某某汇入名流汇与借款人汇入北京某某公司款项差额合计人民币925950元.根据审计报告显示，杨春旭用于归还个人欠款130余万元、企业经营约22万余元、其余用于个人消费。王军收到好处费合计人民币55750元。（六）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录1、杨春旭对刘树人的辨认笔录、张宏宇对刘树人的辨认笔录、马连克对杨春旭的辨认笔录和某对杨春旭、张宏宇的辨认笔录于某1对丁继任、孔范、刘树人的辨认笔录。2、扣押决定书、现场勘验笔录，证实扣和某U盘一个，经勘验从U盘中提取杨春旭债务表一张。视听资料、电子数据本院认为，被告单位大连名流汇美容有限公司、实际经营人被告人杨春旭伙同被告人张宏宇、刘树人、孔范、丁继任、王军以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实骗取对方单位财物，其中被告单位大连名流汇美容有限公司、被告人杨春旭、张宏宇、刘树人、孔范涉案数额为人民币1915643.6元，属数额巨大；被告人丁继任为989693.6元，被告人王军为925950元，属数额较大，均构成合同诈骗罪。被告单位大连名流汇美容有限公司、被告人杨春旭及其辩护人、被告张宏宇及其辩护人、被告人孔范的辩护人关于本案不构成合同诈骗罪的辩护意见，合议庭依据庭审查明的事实，认为被告单位大连名流汇美容有限公司、被告人杨春旭、张宏宇、刘树人、孔范、丁继任、王军明知大连名流汇美容有限公司拖欠巨额债务，没有归还能力仍大量骗取资金，并肆意约定分成比例，放任犯罪结果发生，主观上依法具有非法占有的故意；从客观行为上看，具有招聘虚假会员，谎称开展某某分期业务，虚构事实，并以先履行小额合同或部分履行合同的方法，诱骗对方与之继续签订和履行合同，使得北京某分期陷入错误认识，从而作出将款项不断出借给大连名流汇美容有限公司的处分行为，依法均符合合同诈骗罪的犯罪构成要件，构成合同诈骗罪；关于本案大连名流汇美容有限公司与北京某分期、北京某某之间在民法上构成何种法律关系并不影响刑法对本案进行评价，故对该辩护观点不予采纳。本案为单位犯罪。本案属共同犯罪，各被告人依据在共同犯罪中的作用，分别处罚。被告人杨春旭、被告人张宏宇在共同犯罪中起主要作用，属主犯；被告人刘树人、孔范、丁继任、王军在共同犯罪中，起次要、辅助作用，属从犯，依法减轻处罚。被告人刘树人曾因犯罪被刑事处罚，现再次犯罪，酌情从重处罚；被告人刘树人、孔范、丁继任到案后，能够如实供述主要犯罪事实，酌情从轻处罚。被告人孔范到案后，其亲属代其向被害单位返还3万元；被告人张宏宇到案后，其亲属代其退还杨春旭用涉案款偿还张宏宇的借款利息，现两被告人均取得被害单位谅解，量刑时予以考虑。被告人刘树人、被告人丁继任辩护人的辩护观点中合理部分，本院予以采纳。关于被告人王军称自己为受贿罪，因受贿罪属特殊主体，而其并非国家工作人员，故对其辩解不予采纳；被告人王军经公安机关电话传唤到案，到案后，能够如实供述主要犯罪事实，虽当庭对本案定性不予认可，但系属法律认识错误，可认定为自首，依法从轻处罚。综上，为维护社会市场秩序，保护公私财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第三十条、第三十一条、第五十三条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位大连名流汇美容有限公司犯合同诈骗罪，判处罚金人民币三十万元。被告人杨春旭犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月28日至2023年3月27日；所判处罚金，于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳）。被告人张宏宇犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月4日至2021年10月6日；所判处罚金，于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳）。被告人刘树人犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月4日至2021年1月25日；所判处罚金，于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳）。被告人孔范犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月4日至2020年9月27日；所判处罚金，于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳）。被告人丁继任犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月4日至2020年4月27日；所判处罚金，于本判决生效后三十日内一次性向本院缴纳）。被告人王军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算；所判处罚金已缴纳）。被告人刘树人非法所得人民币3万元、被告人丁继任非法所得人民币7000元、被告人王军非法所得人民币55750元，依法予以追缴，返还北京某某科技有限公司。责令被告单位大连名流汇美容有限公司退赔北京某某科技有限公司人民币1693806.6元。如不服本判决，可于接到判决书之次日起十日内通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应递交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  于丽娟人民陪审员  任乐存人民陪审员  史玉珍二〇二〇年七月二十二日书 记 员  姜 兴