文书内容重庆市渝中区人民法院刑 事 判 决 书(2019)渝0103刑初869号公诉机关重庆市渝中区人民检察院。被告人汪传文，男，汉族，初中文化，户籍地安徽省霍山县东西溪，原系重庆易仟亿实业集团有限公司董事长、实际控制人。因犯非法拘禁罪，于2009年10月10日被重庆市沙坪坝区人民法院判处拘役五个月，同年11月18日刑满释放。因本案于2018年10月10日被捉获，同月16日被刑事拘留，同年11月16日被执行逮捕。现羁押于渝中区看守所。辩护人樊毅，重庆智策律师事务所律师。辩护人刘洁，重庆学苑律师事务所律师。重庆市渝中区人民检察院以渝中检刑诉[2019]768号起诉书指控被告人汪传文犯集资诈骗罪，于2019年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，分别于2019年8月13日、2020年7月16日、7月28日公开开庭审理了本案。重庆市渝中区人民检察院指派检察官崔全龙出庭支持公诉。被告人汪传文其辩护人樊毅、刘洁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。重庆市渝中区人民检察院指控：被告人汪传文于2014年7月9日借陶海龙（已判决）之名注册成立重庆易仟亿实业集团有限公司并实际控制该公司。2014年10月起，其在已背负巨额债务的情形下，伙同陶海龙（已判决）、王周（已判决）、聂奇尉（已判决）、崔杰（已判决）等人在重庆市渝中区解放碑新华国际27楼以重庆易仟亿实业集团有限公司名义开展类似互联网“P2P”形式的“易投”业务，在经营过程中汪传文等人以承诺定期高额利息回报为诱饵，虚构投资标的等方式，采用发宣传册、打广告等公开宣传方式，向社会不特定公众非法吸收公众存款495.58万元，并将所募集资金主要用于偿还个人债务。2014年12月，为躲避债务而逃逸，致使非法集资款207.45万余元无法偿还。2018年10月10日，被告人汪传文经网上追逃被公安机关抓获。其到案后，如实供述上述犯罪事实。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、鉴定意见、证人证言及同案犯及被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人汪传文以非法占有为目的，使用虚构投资标的等方法非法集资207.45万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人汪传文具有坦白情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款之规定，依法判处。被告人汪传文及其辩护人提出以下辩解、辩护意见：1.被告人汪传文没有非法占有故意，其所筹集的资金大部分用于生产经营并非用于个人挥霍；客观上虽借用公司员工或亲戚名义发标，但并非虚构标的，且“易投”平台确有为发标提供担保；其逃匿亦非因为躲避本案债务，故本案应以非法吸收公众存款罪定罪处罚；2.现有未退款资金不足207万元，审计报告中显示汪传文本人及公司员工虚假充值金额13.1万元以及实际借款人周某投入的10万元不应计入犯罪金额；3.具有坦白情节，认罪悔罪,积极清退吸收资金，并已与部分被害人达成赔偿协议。请求对其从轻处罚。经审理查明，2014年7月9日，被告人汪传文在重庆市南岸区注册成立重庆易仟亿实业集团有限公司，法定代表人为陶海龙（已判决），该公司注册资本5亿元，经营范围中明确要求不得从事银行、证券、保险等金融业务，被告人汪传文实际控制该公司。2014年10月起，其在背负巨额债务的情形下，伙同陶海龙（已判决）、王周（已判决）、聂奇尉（已判决）、崔杰（已判决）等人在重庆市渝中区解放碑新华国际27楼以重庆易仟亿实业集团有限公司名义开展类似互联网“P2P”形式的“易投”业务，在经营过程中汪传文等人以提供资金中介服务为名，承诺年利率12%至18%的高额回报为诱饵，虚构投资标的等方式，采用发宣传册、打广告等公开宣传方式，向社会不特定公众非法吸收公众存款495.58万元，汪传文将其中270余万元主要用于偿还个人债务。至案发时，已退还非法集资款288.13万元。2014年12月，被告人汪传文为躲避债务而逃逸，致使非法集资款207.45万元无法偿还。2018年10月10日，被告人汪传文经网上追逃在安徽省合肥市庐阳区被公安机关抓获。其到案后，如实供述上述犯罪事实。另查明，重庆易仟亿实业集团有限公司“易投”网络投资平台成立后从事的唯一业务就是“易投”业务。案发后公安机关依法扣押易仟亿公司的现金33256.61元及两张农业银行卡、两个网银U盾，并冻结陶海龙在智付平台账户中的余额11.58万元。同案犯陶海龙、聂奇尉、崔杰已主动退缴赃款43.4万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书、抓获经过、羁押证明证实，本案的案发及受立案经过。2.户籍资料、前科材料证实，汪传文已达刑事责任年龄，汪传文于2009年10月10日因犯非法拘禁罪被判处拘役五个月。3.易投网上平台发布表的信息资料17份证实，重庆易仟亿公司成立以来在“易投”网络平台上以杨某某、王某、周某等人的名义发布的标的情况。4.易仟亿公司“易投”业务宣传单一份证实，该公司对外宣传时以“易投”业务零风险、投资小、变现灵活、收益高收益回报率是每年12%至18%等优点，向公众宣传以吸收存款。5.易仟亿公司易投业务激励方案和重庆易仟亿投资公司P2P事业部业务人员管理实施细则一份证实，重庆易仟亿公司组织架构划分情况，理财经理、理财部门经理、市场部总监薪酬、业务绩效奖励措施等情况，客户经理、部门经理职位晋升等激励方案。6.重庆易仟亿公司商户后台交易明细证实，深圳快汇宝信息技术有限公司后台数据显示，智付第三方支付平台对重庆易仟亿公司提供线上支付结算服务，并依据标的订单号订单金额从中收取手续费。7.重庆易仟亿实业集团有限公司营业执照等工商登记资料证实，该公司2014年7月9日注册成立，注册资本5亿元，法人代表是陶海龙，监事刘量，股东陶海龙，经营范围建筑、餐饮管理、利用自有资金对外投资（不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批金融业务）。8.智付支付系统合作协议、智付服务协议及快汇宝信息技术有限公司情况说明一份证实,重庆易仟亿公司与智付第三方支付平台的合作仅限于提供线上支付服务，不存在任何资金托管关系，也无资金托管服务，通过智付服务平台交易的资金全部直接转到重庆易仟亿实业集团有限公司商户后台账户。9.重庆易仟亿公司商户后台转账明细证实，该公司商户后台向重庆易仟亿公司银行账户共转账269381.7元，向周某账户转账366267元，向何某某账户转账2206033元，向陈某账户转账151656.67元，向潘某账户转账599970元，向张某某转账599970元，向何某某转账1116809元等情况。10.情况说明及房屋租赁合同证实，本案易仟亿公司渝中区营业部的办公场所在渝中区民权路27号新闻出版智能大厦。11.罗某提供的易仟亿公司在智付平台上的交易明细3份、易仟亿公司公司账户现金日记账2份、公司POS机刷卡明细1份证实，智付平台上收入和支出各600余万元，该资料显示转给周某账户366667元、转给陈某账户151666.67元，转给潘某账户343384.91元，转给何某某账户2208333元。易仟亿公司账户现金日记记录了客户投资该公司入账情况及公司资金支出情况。POS单记录了刘某、张某某、杨某等人刷卡投资金额情况。该三类资料内容能够相互印证。12.重庆易仟亿公司账目明细证实，重庆易仟亿公司向何某某、陈某转账265万元，吸收客户投资资金、客户充值495万余元的情况。该账目情况与罗某提供的易仟亿公司在智付平台上的交易明细流水记录一致。13.杨某、唐某等30名投资人提供的报案书、确认函、身份证复印件、POS单、委托借款协议、债券转让协议、登记表等资料若干证实，杨某、唐某等30名投资人提供的报案材料中总共涉及投资金额达152万余元。14.易仟亿公司退还客户资金情况表1份证实，已退还郑某某、杨某等21名投资人投资款279万余元。15.个人信用报告证实，汪传文个人征信记录中存在多次逾期还款情况，2012年4月至2014年1月以来，被告人汪传文累计向银行贷款408.4万元，截止2018年12月20日，其个人账户呆账信息金额3192500元，贷款逾期金额207930元，并于2018年11月13日列入失信被执行人名单。16.刘某某个人银行账户交易明细一份证实，刘某某账号62284606980********银行卡与何某某为6228450128007525871账号存在多次资金交易往来，且与何某某银行账户流水一一对应。17.林某某个人银行账户交易明细一份证实，林军伟账户62284606900********与刘某某账号62284606980********银行卡资金往来密切，印证林某某利用刘某某账户合伙从事期货业务的事实。18.安徽卓然林业开发有限公司注册登记材料证实，安徽卓然林业开发有限公司注册资本为100万元，法人代表江某某、股东分别是江某某占30%股份、汪某某占65%、潘某占5%，该公司经营范围为林木育苗、造林、大型绿化树苗培育，林产品采集、销售，绿化工程施工等。19.何某某、陈某、潘某银行流水各一份证实，何某某中国农业银行卡号为62284501280********、潘某中国农业银行卡号为62284604780********、陈某中国农业银行卡号为62284604780********资金账户流水情况，三人银行账户之间有资金往来交易，且能够与审计结果、当事人陈述相互印证。20.汪传文银行流水证实，汪传文银行账号为62284904700********的银行流水2014年11月20日、2014年11月21日、2014年11月24日从何某某处分别获取45万元、8300元、54万元，2014年11月24日从聂奇尉处获取3784800元,2014年11月24日向余某某支付380万元，向赵某某支付30万元，2014年11月25日又向余某某支付81000元等事实。21.周某银行流水一份证实，周某所有的一张6222083100001705054的银行卡曾向易仟亿公司获取贷款40多万元的事实。22.民事判决书两份，借款协议一份证实，本案证人余秀清与其证言中所提到的胡某因民间借款产生民事诉讼的事实。23.兴业银行网上转账受理单一份证实，辛某某于2014年7月17日向汪传文转款500万元的事实。24.证人李某银行账户52401102********银行流水证实，2014年12月2日其曾与何某某银行账户转账获得50000元现金。25.证人辛某某银行账户6229093467********银行流水证实，2014年11月24日辛某某曾收到何某某20万元资金的事实。26.证人余某某银行账户62220844020********银行流水证实，2014年11月24日、2014年11月25日从汪传文处分别得到转款3800000元、81000元。27.重庆通冠会计师事务所对重庆易仟亿实业集团有限公司涉嫌非法集资情况的专项审计报告证实，易仟亿公司截至2014年12月20日涉嫌非法集资总额495.58万元，涉及130人（200人次），吸收资金转入何某某等4人账户307.01万元，集中退款279.89万元，另行退款8.24万元，转入公司账户金额26.93万元。已退还非法集资288.13万元，未退还金额207.45万元。28.安泰所评报字（2018）第185号资产评估报告书复印件一份证实，安徽卓然林业开发有限公司登记面积为1007.8亩的森林资产及附属设施价值462.09万元。29.本院(2015)中区法刑初字第01008号、1454号、1093号刑事判决书证实，同案犯陶海龙、王周、聂奇尉、崔杰因非法吸收公众存款495万余元而犯非法吸收公众存款罪被判刑的事实，同案犯陶海龙、聂奇尉、崔杰已主动退缴赃款43.4万元。30.扣押决定书、扣押清单、收条、情况说明证实，公安机关在案件办理中并未发现上述有关车辆，除从聂奇尉处扣押一辆车牌号为川xxx**白色保时捷车辆外，其余车辆因汪传文不能提供车辆号牌等信息而无法查证。31.同案犯陶海龙的供述证实，重庆易仟亿实业集团有限公司是汪传文以其名义成立于2014年7月9日，公司在渝中区和南岸区有两个营业点，位于渝中区新华国际**的营业点主要从事“易投”业务。2014年10月中旬的时候，汪传文提出做类似P2P网络借贷平台业务，当时其与汪传文、聂奇尉、王周、崔杰一起商量组建这个“易投”业务的事，商量的结果就是汪传文为公司的总负责人，实际控制人；聂奇尉是公司渝中区这边经营点的负责人；王周负责公司市场业务；崔杰负责找技术人员搭建“易投”网络平台；其是公司的法人代表也被安排在公司渝中区这边经营点负责公司的“易投”业务。汪传文是整个公司的实际控制人，公司在南岸和渝中区这两边的业务都是他在总负责，下面的人都听他的安排。其是风控部门的负责人，负责调查审核公司“易投”平台上借款人的情况，但其只是个挂名负责人，实际都是汪传文在做这个事，对于那些借款人的信息情况，其根本没有去详细审核过，都是汪传文在说。公司拉客户的方式主要有两种，一种方式是业务员通过打电话向客户介绍公司的“易投”业务，让有兴趣的客户到公司详细了解或在公司网站上了解；另一种方式是让业务员在人流量大的地方向路人发公司关于“易投”的宣传单，并向人们介绍“易投”这个产品，让有兴趣的客户到公司详细了解或在公司网站上了解。另外公司还在人流量大的地方，比如解放碑的一些LED大屏幕上打公司的广告，宣传“易投”业务。主要就是给客户宣传公司规模大，实力强，注册资本5亿，在全国多地有工程项目，并把“易投”产品和其他金融产品做比对，这样能显示出“易投”业务投资小，收益率高，零风险等优点，收益率每年12%—18%。还有就是向客户介绍投资款由第三方支付平台监管，安全放心。客户在公司“易投”平台上通过智付第三方支付平台将绑定的银行卡中的资金转入智付平台，然后公司就可以进入智付平台支配客户资金，并没有向公司对外宣传那样得到第三方支付平台的监管。公司只转了40万给周某那个标的。公司一共向社会不特定群众吸收450万左右资金，没有得到任何有关部门批准或者许可从事吸收资金业务。大部分标的应该都不是真实的。因为这些标的当中大部分借款人都是公司的员工，比如王某、辛某某、陈某、陈某某，毛某这些人都是汪传文的人。2014年10月份公司才开始经营的时候，其按汪传文的要求发了顾某某以公司资金周转为由借款390万这个标的，但是市场部负责人王某反映该标的根本没有多少客户愿意投，客户只投了10几万，其把这个事情告诉了汪传文，汪传文就让崔杰通过“易投”平台后台系统利用修改后台数据把该标的投标金额充满了，使该标在“易投”平台网站看起来是390万被客户投满了的。根据交易明细显示，2014年11月2日及之前，由于公司在智付平台还没有开通后台账户，所以这部分钱直接由智付平台转入了公司基本户上，之后公司在智付上开通了后台账户，资金就可以从后台账户直接转入私人的银行卡中。公司在智付平台后台账户2014年11月12日转了36667元给周某尾号为5054工行卡中；2014年11月22日转了458333元到何某某尾号为5871农行卡账户，2014年11月24日转了75万元给何某某农行卡，2014年12月1日转了100万元到何某某账户，在2014年12月2日转了151666.67元到陈某尾号为1878农行卡中，2014年12月4日转了343384.91元到潘某尾号为2872农行卡中。其余还零散转了很多笔，这部分一共有82422元，其中还有部分是给客户的退款。转给周某、何某某、陈某、潘某的钱都是按汪传文的指示转的。转给周某的钱是给周某的借款，转给陈某的钱是用于公司日常经营支出，转给潘某的钱是用于支付公司经营场所的房租，何某某也不是借款人。2014年12月上旬，汪传文逃离重庆，陶海龙不知道他离开的事情，汪传文也什么都没有交代，大家都在找他，陶海龙后来在汪传文公司或者小区的车库找到了两部他的车子，一辆雷克萨斯轿车，另一辆记不清了，反正不是保时捷轿车就是路虎越野车。由于汪传文没有任何交代就跑了，很多投资人找陶海龙要说法，陶海龙就让潘某将这两个车子卖了，卖了大概100万左右，陶海龙还卖了自己按揭的车子、房子得了近50万，将这大概140万元全部偿还了部分投资人。32.同案犯聂奇尉的供述证实，其才进公司的时候听汪传文说客户的投资资金是由第三方支付平台在监管，后来发现原来公司是能掌握客户投资资金的。其关于易仟亿公司成立、组织架构、宣传模式等内容的供述与陶海龙的供述一致。33.同案犯崔杰的供述证实，标的不是真的，因为其认识这些标的中大部分借款人是公司员工，有些人跟汪传文一起在开公司，比如王某、辛某某，陈某、陈某某、毛某、周某这些人。2014年10月左右，汪传文给其四个账号，要其通过后台系统，操作几次虚假交易，使网站上显示投入500万左右的资金。汪传文说客户到公司网站上投钱比较少，网站上的记录看起来不好看，充点数字进去，这样看起来业务量比较大，更能够吸引客户到公司投钱。公司财务人员可以操作处理公司收到的客户资金。其关于易仟亿公司成立、组织架构、宣传模式等内容的供述与陶海龙的供述一致。34.同案犯王周的供述证实，根据交易明细，公司吸收客户的投资资金共计6355802元，其中陶海龙转了140万元归还受害群众，公司实际收到客户资金4955802元。其关于易仟亿公司成立、组织架构、宣传模式等内容的供述与陶海龙的供述一致。35.证人李某某的证言证实，庞欢向公司投资1万元。客户投资借款的借款人那里的钱其实根本没有像公司高层说的到借款人那里，而是被公司自己截留了，所以汪传文一走把公司的钱带走了，公司就瘫痪了。其关于易仟亿公司成立、组织架构、宣传模式等内容的供述与陶海龙的供述一致。36.证人庞某的证言证实，易仟亿公司在南岸区、渝中区两个经营地点从2014年12月15日就已经停止经营了，并且人去楼空。董事长汪传文从12月8日开始就失去联系，还把公司的资金带走了。其关于易仟亿公司成立、组织架构、宣传模式等方面的证言与陶海龙的供述一致。37.证人罗某的证言证实，易仟亿公司财务部能够直接处置账户中客户投到公司的资金。客户通过智付软件将钱打到公司之后，其能够操作公司的智付软件后台，将客户打来的钱，根据领导的指示打到不同的银行账户上。支出主要分成两部分，一部分2014年12月15日之前的转款，这部分是案公司高层的指示转到了一些私人银行账户中；另一部分是2014年12月15日及之后的转款，这部分是公司退给之前投资的部分客户的资金。根据交易明细显示，2014年12月15日之前的这部分转款的金额共计有3152473.58元。公司在智付平台的后台账户在2014年11月12日，转了366667元到周某尾号为5054的工行卡中；在2014年11月22日，转了458333元到何某某尾号为5871的农行卡中，在2014年11月24日，又转了75万元到何某某尾号为5871农行卡中，在2014年12月1日又转了100万到何某某尾号为5871的农行卡中；在2014年12月2日，转了151666.67元到陈某尾号为1878的农行卡中；在2014年12月4日，转了343384.91元到潘某尾号为2872的农行卡中；以上几笔一共转了30700051.58元。其余还零散转了很多笔，一共有82422元。根据交易明细显示，2014年12月15日及之后的这部分转款的金额共计有2798869元。其关于易仟亿公司成立、组织架构、宣传模式等方面的证言与陶海龙的供述一致。38.证人吴某的证言证实，2014年收入账簿显示易仟亿集团开业至今一共吸收4955802元。罗某根据公司领导的指示，能够通过后台账号，直接将客户投入到公司智付账户的钱打到任意指定银行账户上面去。其中数额较大的转款分别为汪传文叫罗某转款40万给周某，陆续转款225万给何某某，另外还有公司日常运营花销，剩下的就是按照客户要求退款，一共退了200多万元。这些钱都是汪传文要求罗某通过易仟亿集团的智付软件把客户投入公司的钱进行处置的，另外他还以个人借款名义叫罗某从易仟亿集团的公司账户里面，转款78万元到潘某银行账户上面取走了，不过后来汪传文又打款30多万给罗某用来给公司员工发工资。其关于易仟亿公司成立、组织架构、宣传模式等内容的证言与陶海龙的供述一致。39.证人陈某的证言证实，陈某所拥有的一张卡号为62284604780********的农业银行卡是公司统一要求办理的，由易仟亿公司使用，其在公司期间该银行卡曾收到15万元左右的资金，该笔资金用于公司日常经营。其从来没有让公司在“易投”业务的网上平台发布过任何向群众借款的标的。40.证人潘某的证言证实，潘某所有的一张卡号为62284604780********的农业银行卡是其按汪传文的要求去开的，之后交由汪传文在使用，该卡在2014年12月4日期间收到34万余元，之后用于公司经营。当时汪传文把他的一辆雷克萨斯车及一辆保时捷车留下来了，让其和陶海龙去卖掉，然后用于退还出借投资群众的本金。当时因时间紧迫，其和陶海龙就把车贱卖了100多万，之后由陶海龙将这100多万拿去退还了部分出借投资群众的本金。由于当时没钱了，剩下了部分本金没有退给出借投资群众。41.证人李某的证言证实，李某经朋友介绍认识汪传文后，知道汪传文是做P2P业务的，也很有经济实力。大概在2014年11月份借给汪传文70万。2014年12月2日、12月3日何某某的银行账户确实向其卡号为52401102********的招商银行账户转账共计35万元。这35万元是之前其出借给汪传文70万元后，汪传文偿还其的部分借款本金，至今仍有35万元借款本金没有偿还，利息也没有支付。42.证人余某某的证言证实，2014年11月25日，其借给汪传文400万元，但这笔借款其只收到了汪传文支付来的8.15万元利息，至今400万元的借款本金未还。43.证人辛某某的证言证实，2014年7月份的时候，汪传文说他私人需要资金短期周转，承诺按周支付其利息，其相信汪传文很有实力，于是就同意借给汪传文500万元。其卡号为6229093467********的兴业银行账户收到的20万是其之前出借给汪传文500万元后，汪传文偿还的资金。但后来汪传文一直没有偿还其资金，并找各种理由敷衍。大概在2014年12月汪传文就跑了，至今他都还欠其资金。44.证人刘某某证言证实，其伙同林军伟等人在汪传文处长期从事期货贵金属业务，汪传文向其转账886887元，系其在汪传文贵金属期货业务平台获取的收益。但是至今汪传文还有部分钱款未归还。45.证人赵某某的证言、借条、合作协议证实，2012年赵某某投资450万元去做汪传文代理的浩丰（天津）贵金属经营有限公司的贵金属交易业务，每月能按时收到2分或3分利息，后又陆续投资若干笔资金。2014年5月5日，经过对账，被告人汪传文尚欠赵某某1100万元，汪传文按照赵某某要求出具一张1100万元的借条，这笔钱至今未还。46.证人杨某、郑某某、赵某甲、赵某乙、刘某、秦某、彭某、胡某某、庞某、万某、罗某某人的证言证实，上述投资参与人经重庆易仟亿实业集团有限公司、罗正均等工作人员宣传得知，该公司利用“易投”业务并通过互联网“P2P”的形式，以承诺投资小、收益高、风险低、收益回报率是年12%至18%不等方式向客户吸收资金，共向其吸收存款111.3万余元，且该投资款至今尚未偿还。47.被告人汪传文的供述证实，客户投资会有确认函，项目满标后还可以在平台上打印出一份委托借款协议，内容是出借人委托公司以公司工作人员名义出借资金，可以打印一份债权转让协议，内容是客户到期没有得到利息及本金，可以找重庆大时代资产管理有限公司补偿，并把债权转让给该公司。重庆大时代公司也是其掌握的公司，是以其朋友钱金的身份注册成立，目的就是配套易投业务，让客户觉得安全，是个空壳公司。易投平台上绝大多数标的是其借用公司员工或亲戚名义来发的标，只有周某的标的是实际的借款人。当时自己手上有一些房产及名车，但没有抵押给易仟亿公司，也没有抵押给出借投资人，这个抵押情况是不真实的。客户的投资款都进入了公司账户，周某的标的投资款是转给他了的，其他标的投资款都是其在支配使用。对审计报告吸收资金495.58万元没有异议，转到何某某、陈某、潘某账户上的钱共计2703384.58元，是自己在使用，至今未退的金额大概有210万元左右。转给周某366667元是其出借的钱，剩下的钱，包括陶龙海转入的140万元都几乎退给客户了。转给何某某等人的270万元中有一部分用于易仟亿公司的日常经营开支，有一部分用于私人偿还当时创建整个易仟亿公司的外债，剩下的一部分用于易仟亿集团做贵金属业务、车贷业务等的资金拆借。其中转入陈某的15万多元用于公司经营所用，转入潘某账户的34万多元用于公司经营所用，转入何某某的账户220多万元后又转给了辛某某20万，用于归还公司债务，转给余某某99万元是用于偿还2014年11月17日向余秀清的借款380万元，转给员工白某19886.83元归还债务，转给员工刘某21274.16元归还债务，转给刘某某贵金属代理商886887元。2012年其在安徽老家一个林业公司投资了500万元，拥有安徽卓然林业发展有限公司65%的林权，可以变现。2014年12月7日的时候，由于其做贵金属期货业务亏了好几千万，在社会上欠了很多钱，债主逼其还钱，才会逃跑，隐姓埋名多年。其关于公司成立时间、组织架构、宣传方式等内容的供述与陶海龙等人一致。针对被告人及辩护人提出的辩解、辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下：1.关于被告人汪传文及其辩护人所提被告人汪传文的行为不构成集资诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，（1）汪传文主观上具有非法占有的目的。汪传文及同案犯的供述、证人证言、个人信用报告及银行流水能够证实汪传文在背负大量债务的条件下，明知没有归还偿能力，开办重庆易仟亿实业集团有限公司并从他人处非法集资495.58万元，汪传文实际操控所吸收的存款之后并未用于公司生产经营，而是用于归还所欠外债，此后在债主追债情况下无法归还而逃匿，其后虽然有以部分车辆退赔的行为，但对于其他未退赔资金持放任无视态度，且案发至今长达五年之久，尚有近200万元集资款至今未能偿还。（2）汪传文未取得从事相关金融业务许可情况下实施了向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息的非法集资行为。（3）汪传文集资过程中使用了诈骗手段。为了进行集资，汪传文打着P2P的幌子，对外进行虚假宣传，隐瞒其资金来源与高息集资并负巨额债务的真相，故意夸大公司实力，向客户许诺公司投资收益为年化12%-18%，明显高于市场正常利息，汪传文操控网络“易投”业务后台数据，利用员工、亲戚的身份信息发布大量虚假投资标的，并通过签订《委托借款协议》、《债权转让协议》、提供虚假担保等方式骗取他人信任，其行为具有欺骗性。综上，本案应当以集资诈骗罪定罪处罚。故对该辩解、辩护意见，本院不予采纳。2.关于诈骗金额问题。经查，汪传文本人以金融小王子名义投资80200元，此款不应计入犯罪数额，关于公司员工及其他人员的投资数额应当计入犯罪数额。故本案的犯罪金额为199.43万元。对辩护人的相关辩护意见予以采纳。本院认为，被告人汪传文以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，采取隐瞒真相、虚假宣传和虚构标的等欺骗手段面向社会公众非法集资199.43万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应当惩处。鉴于汪传文归案后并积极与部分投资人达成赔偿协议，具有悔罪表现，酌情从轻处罚。根据被告人汪传文犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人汪传文犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月10日起至2028年10月9日止。）二、对被告人汪传文的违法所得141.124339万元继续追缴，按比例发还集资参与人。上述罚金于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  梁晓峰人民陪审员  刘玉梅人民陪审员  秦 学二〇二〇年七月二十八日法官 助理  胡媛媛书 记 员  冉 苒