江苏省南京市秦淮区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0104刑初1157号 公诉机关南京市秦淮区人民检察院。 被告人殷玉祥，男，1987年2月26日出生于安徽省安庆市，汉族，初中文化，住南京市浦口区。2018年1月因犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年6月12日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人张伟，江苏巨浩律师事务所律师，系受南京市秦淮区法律援助中心指派。 被告人徐寅，男，1988年4月2日出生于江苏省扬州市，汉族，大学文化，住南京市浦口区。2018年1月因犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年6月12日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。 辩护人周慧，江苏利德丰律师事务所律师。 被告人何力，男，1987年11月29日出生于湖南省保靖县，土家族，初中文化，住湖南省吉首市，户籍地湖南省保靖县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年6月12日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。 辩护人陈晓，江苏宁中律师事务所律师，系受南京市秦淮区法律援助中心指派。 被告人曹二忠，男，1981年2月6日出生于安徽省安庆市，汉族，初中文化，住安徽省枞阳县。2018年1月因犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑一年，缓刑一年。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年6月12日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。 辩护人樊荣荣，江苏拯义律师事务所律师，系受南京市秦淮区法律援助中心指派。 被告人罗朝春，男，1985年1月18日出生于湖南省吉首市，汉族，初中文化，住湖南省保靖县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年6月12日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人秦明顺，江苏众盛律师事务所律师，系受南京市秦淮区法律援助中心指派。 被告人郁治成，男，1985年10月23日出生于安徽省利辛县，汉族，中专文化，住安徽省利辛县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年6月12日被刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人吉苏，江苏融鼎律师事务所律师。 南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2019]1157号起诉书指控被告人殷玉祥、徐寅、何力、曹二忠、罗朝春、郁治成犯敲诈勒索罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。2020年4月28日，南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑变诉[2020]6号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员曹丽、代理检察员孙冰清出庭支持公诉，被告人殷玉祥及其辩护人张伟、被告人徐寅及其辩护人周慧、被告人何力及其辩护人陈晓、被告人曹二忠及其辩护人樊荣荣、被告人罗朝春及其辩护人秦明顺、被告人郁治成及其辩护人吉苏到庭参加诉讼。本案在审理过程中，经南京市秦淮区人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。 南京市秦淮区人民检察院指控，2015年以来，被告人殷玉祥、徐寅先后在本市秦淮区扬子大厦、国贸中心等地设立“鸿升”等小贷公司，并招揽被告人曹二忠、何力、罗朝春、郁治成等人，通过发布贷款信息及其他人员转介绍等方式，吸引不特定人员前来借款，在安排人员上门核实借款人家庭信息后，与借款人签订虚高借款合同以及房屋租赁合同等，制造资金走账流水等虚假给付事实，后以所谓的上门费、保证金、头息等名义将部分资金收回；如借款人到期未还款，则由各被告人单独或共同以殴打、言语威胁、上门滋扰或者借助诉讼的方式，按照借条要求借款人及其家属支付高额还款，以达到敲诈勒索的目的。被告人殷玉祥、徐寅在经营小贷公司过程中形成了较为固定的组织，有明显的首要分子，重要成员相对固定，在本市多次实施恶势力惯常实施的敲诈勒索犯罪活动，形成了恶势力犯罪集团。其中，被告人殷玉祥、徐寅作案10起，犯罪数额共计人民币(以下币种同)63.685万元；被告人何力参与作案7起，犯罪数额共计39.53万元；被告人曹二忠参与作案2起，犯罪数额共计23.345万元；被告人罗朝春参与作案2起，犯罪数额共计12万元；被告人郁治成参与作案1起，犯罪数额共计12万元。具体犯罪事实如下： 一、2015年7月至8月，被害人徐某1至被告人殷玉祥、徐寅经营的小贷公司借款，先后被以上述方式敲诈勒索共计0.81万元，催收过程中，被告人殷玉祥、徐寅与他人共同殴打被害人徐某1父亲。 二、2016年9月，被害人张某1至被告人殷玉祥、徐寅经营的小贷公司借款，后被以上述方式敲诈勒索9.22万元，其中被告人曹二忠负责上门催收。 三、2017年1月，被害人徐某2至被告人殷玉祥、徐寅经营的小贷公司借款，先后被以上述方式敲诈勒索共计14.125万元，其中被告人曹二忠负责随行取款。同年3月14日，被告人殷玉祥、徐寅分别借助诉讼企图再次对被害人徐某2实施敲诈勒索未果。 四、2018年4月，被害人白某至被告人殷玉祥、徐寅经营的小贷公司借款，先后被以上述方式敲诈勒索共计17.25万元，其中被告人何力负责放款及催收。 五、2018年4月，被害人刘某至被告人殷玉祥、徐寅经营的小贷公司借款，后被以上述方式敲诈勒索0.5万元，其中被告人何力负责催收。 六、2018年5月，被害人房某至被告人殷玉祥、徐寅处借款，后被以上述方式敲诈勒索12万元，其中被告人罗朝春系业务员，被告人何力、郁治成负责催收。 七、2018年7月，被害人成某1至被告人殷玉祥、徐寅经营的小贷公司借款，后被以上述方式敲诈勒索宝马牌汽车一辆，其中被告人何力负责上门核实及放款，并与被告人罗朝春等人负责催收。 八、2018年7月，被害人袁某至被告人殷玉祥、徐寅处借款，后被以上述方式敲诈勒索0.44万元，其中何力负责放款及催收。 九、2018年7月至9月，被害人张某2行至被告人殷玉祥、徐寅处借款，先后被以上述方式敲诈勒索共计6.8万元，其中被告人何力负责放款及催收。 十、2018年11月至12月，被害人季某至被告人殷玉祥、徐寅处借款，先后被以上述方式敲诈勒索共计2.54万元，其中被告人何力负责放款及上门核实。 2019年6月11日，被告人殷玉祥、徐寅、曹二忠、郁治成被抓获归案；2019年6月12日，被告人何力、罗朝春被抓获归案。 为证实上述指控，公诉机关提供了借条、收条、转账记录等书证；证人程某、许某、张某3、成某2等人的证言；被害人徐某1、房某等人的陈述；被告人殷玉祥、徐寅、何力、曹二忠、罗朝春、郁治成的供述和辩解；南京市公安局秦淮分局制作的辨认笔录、搜查笔录；南京市公安局网络安全保卫支队制作的电子数据检查笔录等证据。公诉机关认为，被告人殷玉祥、徐寅、何力、曹二忠、罗朝春、郁治成敲诈勒索他人财物，其中被告人殷玉祥、徐寅、何力数额特别巨大，被告人曹二忠、罗朝春、郁治成数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，应当以敲诈勒索罪追究六被告人刑事责任。被告人殷玉祥、徐寅、何力、曹二忠、罗朝春、郁治成共同实施敲诈勒索犯罪，并组成较为固定的犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条的规定，系犯罪集团，其中被告人殷玉祥、徐寅系首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚，被告人何力、曹二忠、罗朝春、郁治成按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人殷玉祥、徐寅在缓刑考验期内犯新罪、判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款、第六十九条的规定，应当撤销缓刑，数罪并罚。 被告人殷玉祥辩解称，起诉书指控与事实不符，其不构成敲诈勒索罪。其没有殴打徐某1、徐某3，是在民族大厦协商处理时，徐某1父子自愿签了20万元借条；对张某1、徐某2、白某、刘某没有恐吓、殴打；房某与其一直姐弟相称，房某借款本金还没有还清；成某1因借款本金一分未还，自愿将宝马车抵押，其亦未殴打成某3；和张某2行是协商处理的，没有胁迫。其辩护人的辩护意见是：认定敲诈勒索的主要证据是被害人及其亲属的单方陈述，没有客观证据予以佐证，被告人殷玉祥及同案均未供认在催债过程中使用过暴力、胁迫手段，认定被告人殷玉祥构成敲诈勒索罪，证据不足，请法庭依法定罪量刑。被告人殷玉祥家中存在实际困难，请求对被告人殷玉祥从轻处罚。 被告人徐寅对指控的罪名不持异议，但辩解称不是对所有客户都采取暴力行为，仅以被害人的陈述定性不公平，对认定为软暴力有异议。其没有打过徐某1；确曾两次去张某1家里催债，但没有砸门、撬锁；没有接触过白某、刘某、袁某、张某2行、季某；与房某是朋友关系，谈的时候没有逼迫房某；成某1借款一分钱未还才自愿将宝马车交出。其辩护人的辩护意见是：被害人归还的不超过年利率36%的部分，系借款人应承担的借贷义务，不应计入犯罪数额。被害人自愿进行高息借贷后无力偿还，诱发被告人一方采取非法手段追债。部分被害人不想让家人知晓其高利借贷而主动还款，并非基于被告人的暴力威胁或上门滋扰。被告人徐寅家中存在实际困难，且当庭自愿认罪，请求对被告人徐寅从轻处罚。 被告人何力辩解称，没有打过白某，也没有恐吓过张某2行，这两人是自愿还款，宝马车系成某1自愿抵押，不应认定为敲诈勒索罪。其辩护人的辩护意见是：被告人何力无犯罪前科，主观恶性不大，自愿认罪认罚，请求对被告人何力从轻处罚。 被告人曹二忠辩解称，其不构成敲诈勒索罪。其辩护人的辩护意见是：被告人曹二忠否认其构成敲诈勒索罪，请法庭依法判决。如认定敲诈勒索罪名成立，请求法庭考虑被告人曹二忠没有使用过暴力，且在本案中的作用较小。 被告人罗朝春辩解称，其未参与对成某1的敲诈勒索，其时其已离开鸿升公司。其辩护人的辩护意见是：被告人罗朝春在共同犯罪中的作用相对较轻，其系以劳动者身份进入鸿升公司，担任业务员时间不长即离职；被告人罗朝春系初犯，如实供述自己的罪行，认罪认罚，请求对被告人罗朝春从轻处罚。 被告人郁治成辩解称，是殷玉祥临时通知其到殷玉祥办公室，此后殷玉祥带房某过来，殷玉祥指了其一下，房某就向其说借钱的事，殷玉祥让旁边的人过来算账，其临走前还说过其与此事无关。其辩护人的辩护意见是：2018年10月24日，公司负责人殷玉祥在未事先告知的情况下通知被告人郁治成在场，但被告人郁治成未对房某进行言语威胁，不应认定为共同犯罪；即便认定构成犯罪，房某此前的还款及当日准备归还的8万元亦与被告人郁治成无关，被告人郁治成仅应对此后还款中的3万元负责。被告人郁治成受殷玉祥临时安排同房某仅有15分钟的接触，简单问了借款情况，应当认定为从犯，且不能认定为恶势力成员；被告人郁治成当庭如实供述，系坦白，请求对被告人郁治成减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2015年以来，被告人殷玉祥、徐寅先后在本市秦淮区扬子大厦、国贸中心等地设立“鸿升”等小贷公司，并招揽被告人曹二忠、何力、罗朝春、郁治成等人，通过发布贷款信息及其他人员转介绍等方式，吸引不特定人员前来借款，在安排人员上门核实借款人家庭信息后，与借款人签订虚高借款合同以及房屋租赁合同等，制造资金走账流水等虚假给付事实，后以所谓的上门费、保证金、头息等名义将部分资金收回；如借款人到期未还款，则由各被告人单独或共同以殴打、言语威胁、上门滋扰或者借助诉讼的方式，按照借条要求借款人及其家属支付高额还款，以达到敲诈勒索的目的。被告人殷玉祥、徐寅在经营小贷公司过程中形成了较为固定的组织，有明显的首要分子，重要成员相对固定，在本市多次实施恶势力惯常实施的敲诈勒索犯罪活动，形成了恶势力犯罪集团。其中，被告人殷玉祥、徐寅作案10起，犯罪数额共计63.685万元；被告人何力参与作案7起，犯罪数额共计39.53万元；被告人曹二忠参与作案2起，犯罪数额共计23.345万元；被告人罗朝春参与作案2起，犯罪数额共计12万元；被告人郁治成参与作案1起，犯罪数额12万元。具体犯罪事实如下： 一、2015年7月至8月，被害人徐某1至被告人殷玉祥、徐寅经营的小贷公司借款，后被以上述方式敲诈勒索共计0.81万元，催收过程中，被告人殷玉祥、徐寅与他人共同殴打被害人徐某1父亲。 二、2016年9月，被害人张某1至被告人殷玉祥、徐寅经营的小贷公司借款，后被以上述方式敲诈勒索共计9.22万元，其中被告人曹二忠负责上门催收。 三、2017年1月，被害人徐某2至被告人殷玉祥、徐寅经营的小贷公司借款，后被以上述方式敲诈勒索共计14.125万元，其中被告人曹二忠负责随行取款。同年3月14日，被告人殷玉祥、徐寅分别借助诉讼企图再次对被害人徐某2实施敲诈勒索未果。 四、2018年4月，被害人白某至被告人殷玉祥、徐寅经营的小贷公司借款，后被以上述方式敲诈勒索共计17.25万元，其中被告人何力负责放款及催收。 五、2018年4月，被害人刘某至被告人殷玉祥、徐寅经营的小贷公司借款，后被以上述方式敲诈勒索共计0.5万元，其中被告人何力负责催收。 六、2018年5月，被害人房某至被告人殷玉祥、徐寅处借款，后被以上述方式敲诈勒索共计12万元，其中被告人罗朝春系业务员，被告人何力、郁治成负责催收。 七、2018年7月，被害人成某1至被告人殷玉祥、徐寅经营的小贷公司借款，后被以上述方式敲诈勒索宝马牌汽车一辆，其中被告人何力负责上门核实及放款，并与被告人罗朝春等人负责催收。 八、2018年7月，被害人袁某至被告人殷玉祥、徐寅处借款，后被以上述方式敲诈勒索共计0.44万元，其中何力负责放款及催收。 九、2018年7月至9月，被害人张某2行至被告人殷玉祥、徐寅处借款，后被以上述方式敲诈勒索共计6.8万元，其中被告人何力负责放款及催收。 十、2018年11月至12月，被害人季某至被告人殷玉祥、徐寅处借款，后被以上述方式敲诈勒索共计2.54万元，其中被告人何力负责放款及上门核实。 2019年6月11日，被告人殷玉祥、徐寅、曹二忠、郁治成被抓获归案；2019年6月12日，被告人何力、罗朝春被抓获归案。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 一、被告人殷玉祥、徐寅等人在放贷、索债过程中具体行为的证据 1.被害人徐某1的陈述证明，2015年7月21日，其通过殷某介绍，到民族大厦向殷玉祥借款3.85万元，21天利息30%，其出具了5万元的借条。2015年8月12日，其再次借款2.34万元，出具了3万元的借条，提前支付了该笔借款利息1.1万元。借款还不上后，其被通知到民族大厦，殷玉祥、徐寅等五人在，殷玉祥提出带其出去借钱还债，因殷玉祥经常语言威胁，说不还钱就要去其家里和公司，其心里害怕，被殷玉祥等人带到淮海路的一个小贷公司借2.25万元，其中的9000元作为第一笔借款利息给了殷玉祥。其在2015年国庆期间告知其父在外面借钱的事情，其父先帮其把淮海路的那个小贷公司的钱还清，后其和其父到民族大厦找殷玉祥、殷某商量借款缓一缓再还。在殷玉祥要求下，其重新写了两张10万元的借条给殷玉祥，借条上写的出借人是徐寅。殷玉祥要求其父必须作为共同债务人在借条上签名，说不签字是肯定出不了门的，当时对方还有五六个男的在场，其父怕出事就签了名字。借条上的还款截止日期快到时，其和父母到民族大厦找殷玉祥解决这个事情，其和其母先去了殷玉祥的公司，提出不可能还20万元这么多，殷玉祥不同意。其按照殷玉祥要求打电话让其父上楼，其父和殷玉祥这边的人没说几句就吵起来了，其父遭对方多人殴打，被逼的要跳楼，其被逼着站在墙边不准动。殷玉祥等人要求其一家人打电话筹钱，其父母中的一人报警，民警到场后徐寅向民警出示了借条复印件，殷玉祥不承认打人，民警要求通过法律途径解决后离开。殷玉祥等人还是不让其一家人离开，就算上厕所也有人跟着，不时动手打几下其和其父，殷玉祥还一直放狠话。后再次报警，民警将其一家人及殷玉祥、徐寅等人带到派出所，双方没能协商好。其父离开派出所100多米时，殷玉祥公司的几个男子上前准备将其父带上车，其父跑回派出所，后警察开车将其一家人送走。后其和其母一起带了2万元现金去民族大厦给了徐寅，徐寅时写了收条，殷玉祥还要求其每天报告位置不允许失踪,后其和其父离开南京躲债。 2.证人徐某3的证言证明，2015年10月，其和其子徐某1到民族大厦18楼，殷玉祥说其子借20万元只还了3万元，让其必须在借条上签名，对方好几个人看上去像打手，为了脱身其迫于无奈在两张10万元借条上签名。第二天殷玉祥就打电话要求还钱，不然就上门催款，后果自负。第三天，其和其妻、徐某1一起去了民族大厦，其上楼争论后被殷玉祥带的四五个男子按在沙发上拳打脚踢,其欲跳楼被拉住。后其妻报警，民警出现场认为属于经济纠纷，其一家人还是被殷玉祥等人扣住，其妻出面借了2万元，让朋友送的现金过来。后其又报警，民警把双方带到派出所,其走出派出所后发现有人跟踪，害怕跑回派出所，民警用警车送其一家人离开。 3.证人胡某的证言证明，其子徐某1告知在外面欠了高利贷，要在2015年10月29日还钱给殷玉祥。2015年10月29日下午，其和丈夫徐某3、徐某1到民族大厦，其和徐某1先上18楼，看见桌上有两张条子，有徐某1、徐某3签字。殷玉祥让徐某1打电话把徐某3喊到楼上的小房间。后其听见徐某3的叫声，跑过去看见徐某3要跳楼，自己打电话报警。民警出警后殷玉祥、徐寅不承认打人，民警警告不要乱来就离开了。其无奈答应筹钱，后徐寅带着两个男的到徐某1奶奶家拿了1万元，其又打电话请朋友筹1万元送到民族大厦楼下，殷玉祥、徐寅称不还5万元就别想走，后再次报警。民警带到派出所，殷玉祥、徐寅答应先给2万元，第二天再送3万元，后来民警开车把其一家人送到新街口附近。第二天其借了3万元还给徐寅，之后其让徐某1父子离开南京躲债。 4.辨认笔录证明，徐某1、徐某3、胡某辨认出殷玉祥、徐寅等人，其中殷玉祥、刘曦阳对徐某3进行殴打。 5.银行交易记录、收条证明，徐某1于2015年7月21日收到徐寅转账3.85万元、8月11日转给徐寅1.1万元、8月12日收到徐寅转账2.34万元、9月30日转给殷某9000元。徐寅于2015年10月29日、30日出具收条，载明收到徐某12万元、3万元。 6.被害人张某1的陈述证明，2016年9月2日，其经中间人介绍到扬子大厦25楼的贷款公司准备借30万元，徐寅接待称22天一个周期，利息18%或22%，后徐寅安排两个男子上门核实房产，跟其要了至少2000元上门费。借款合同上写的借40多万元，还写了个房屋租赁合同。徐寅称一个周期还清按30万元，逾期按40多万元，徐寅把第一周期的利息扣了后将借款19.78万元汇到其银行卡。第一周期到时，其去和徐寅商量续期，徐寅要求必须还本金，徐寅身边站着殷玉祥和另外一个男的，其怕不给钱出不了门，只好按徐寅要求转给殷玉祥8万元。徐寅称这8万元算违约金，还是要按借条上的40多万元还，还说隔壁有个人因为还不上钱被打了，看其比较老实又还了8万元就算了。后其于2016年9月底转账给殷玉祥2万元，9月30日徐寅让其写还欠22万元的还款计划，当时其被徐寅公司里两个雕龙画凤的男的盯着看，压力很大，补打这个欠条是迫于无奈。2016年10月上旬，其转给殷玉祥5万元，但没有能力还本金。此后七八个男的到其家里，说再不还钱就把家里人赶出去。2016年10月9日,徐寅发短信说5分钟后到其家等，其告诉徐寅不在家，后其妻告知有八九个人拼命敲门，其打电话报警。第二天徐寅打电话说到其家收房，其去派出所报警，民警带其到场，徐寅等人在撬门，民警把徐寅等四个人带到派出所。在民警调解下，徐寅给其减免了些费用，约定好还款时间，2016年10月21日至11月26日，其又转给殷玉祥14万元，把钱还清了。 7.辨认笔录证明，张某1辨认出曹二忠是2016年10月10日去其家中威胁的男子，辨认出李有利是介绍其去借贷的中间人。 8.接受证据材料清单、银行交易明细、还款计划证明，张某1于2016年9月2日收到徐寅转账19.78万元，9月23日至11月26日，张某1向李有利、殷玉祥、徐寅等人汇款29万元。其间，张某1于2016年9月30日出具还款计划书，确认尚余22万元借款未支付。 9.被害人徐某2的陈述、辨认笔录证明，2017年1月，其因急需用钱，通过毛衡向扬子大厦南京卓思商务信息咨询有限公司（以下简称卓思公司）的殷玉祥、徐寅提出借款5万元，徐寅开车去了其在威尼斯水城的房子，确认后徐寅提出一个周期22天，利息1.5万元，也就是22天以后要还款6.5万元，其同意后，对方在2017年1月12汇给其4万元，接着派曹二忠跟着去中国银行江苏分行营业部带着取出的4万元回到公司，其签了9万元的借条，对方解释是行规要扣除1万元保证金和1.5万元利息，到期后只要还5.5万元，其签订了“今借殷玉祥人民币9万元，约定22天还款”的借款合同，第二天下午其银行卡收到4万元。2017年1月20日其又向这家公司借5万元，对方先汇给其5.325万元，派人跟其到银行取出来，其回到公司签了10万元的欠条给徐寅，当天下午其收到4.675万元，周期22天，到期后还款6.5万元。2017年2月1日，第一笔借款到期，其打电话给徐寅要求先还利息，徐寅同意了，其通过支付宝分三次汇了1.5万元给徐寅指定的刘曦阳。第二笔借款还款日快到时，其把第二笔借款本金加利息一共6.5万元给徐寅。因为第一笔借款延了一期，2017年2月19日其到对方公司打算还第一次的借款5.5万元，徐寅却以其没有交出备用钥匙、第一笔还的1.5万元利息没有用现金的方式是违约为由，要其再还10.5万元才行，不还钱事情不能了，还要到其家里要钱，其没办法只能同意给10.5万元把事了结。徐寅派人跟其到银行取了10.5万元现金，其以为这件事结束了，条子可以拿回来，结果一大帮人围上来不让其走，其中一个胖胖的有纹身的男的对其拳打脚踢，威胁其签20万元的欠条，还要其把银行卡里剩余的钱全部拿出来，不然不能回家。徐寅、殷玉祥让其签了一张20万元的欠条，派另外两个人跟着去银行把卡里剩下的4.3万元全取出来，回到公司后对方还威胁不能报警，报警的话就到其家里闹。其离开后鼓起勇气报警，民警把徐寅喊过来，没有调解成功。隔了一个月左右，其收到法院传票，开了一次庭，殷玉祥和徐寅委托代理律师到场，后对方撤诉。 10.接受证据材料清单、银行交易明细、支付宝转账记录证明，徐某2的尾号7934中国银行卡于2017年1月12日收款4万元后随即取出，1月13日收款4万元，1月20日两次收款共计5.325万元后随即取出，后收款4.675万元。2017年2月1日,徐某2归还1.5万元,2月11日归还6.5万元，2月19日归还14.8万元。 11.民事起诉状等诉讼材料证明，2017年3月14日，殷玉祥以徐某2借款9万元未还为由、徐寅以徐某2借款10万元未还为由，向南京市浦口区人民法院提起民间借贷诉讼，后撤回起诉。 12.取款视频证明，2017年1月20日，徐某2与曹二忠在银行柜台取款，后曹二忠携带所取现金与徐某2一起离开;2月19日11时03分，徐某2与曹二忠至银行柜台取款，后徐某2再次单独至银行柜台取款后离开。 13.被害人白某的陈述、辨认笔录、银行交易明细、门诊费用查询单证明,2018年4月，其在国贸大厦二十几楼的一个公司与何力见面，后在茶馆与徐寅谈借款，只能借15万元，每10天付一次利息8500元，两个月到期的时候把本金15万元还清。借条15万元，流水15万元，当天取现2万元给何力、转账1.85万元给程某，实际到手11.15万元。此前何力讲要扣除一点点服务费、手续费,但其没有想到会扣3万元的手续费、服务费，当时不想借了，何力讲不借不行，条子都打好了，不借也会跟其要钱，其只能硬着头皮借这个钱。因其手头紧，2018年5月10日前后，其又给何力写了3万借条，利息6000元先付，加上服务费，实际到手现金2.3万元左右，一个月后还3万元。第二次借款谈的是一个月，后何力说行业内一个月是22天不是30天，其一下子拿不出钱，何力就让其付利息续期，2018年6月1日其转了6000元给程某。第一笔借款，其于2018年4月28日至6月7日五次各转8500元给程某，到2018年6月18日应该还15万元本金，其和何力谈续期，何力同意续一个月。后其于2018年6月22日还8500元，何力说应该在6月18日还息，认定其逾期。2018年6月28日，其转账给程某1.45万元，8500元是第一笔借款利息、6000元是第二笔借款利息，何力说6000元的利息也逾期，要算违约金，其知道被套路了。此后对方不停打电话要钱，威胁不还钱就上门、还要收房子，威胁去其公司找。何力约其在新街口苏宁楼下大厅见面，何力带的两个人站在其身后，受到何力威胁后其答应先还4万元，何力带的一个人用力拍其脖子，说答应的一定要做到。2018年7月21日,何力通知其去公司，让其将身上仅有的3000元转给程某，何力不肯让其离开，让其当面打电话借钱，其答应把公司库房的手机低价卖掉，何力才放人。隔几天，在何力的公司，何力、殷玉祥在场，何力用拳头打其后脑勺，当晚回家后睡不着、想吐，第二天去医院就诊。2018年7月26日,其去何力公司，转账1.5万元给程某，何力称要再还26万元才能清账。其和家人天天提心吊胆地生活在恐惧中，最后家人商量还是花钱消灾，买个平安，其母亲和弟弟凑了20万元，何力看只有这么多钱，才同意其把卡上所有钱给了清账，2018年7月27日、31日其分两次转给程某218000元。最后一次还钱时，何力说这次少要这么多钱，让其带几条香烟抽抽，其怕何力不把事情了结，自己进公司后出不来，又买了两条香烟给何力。 14.被害人刘某的陈述、辨认笔录证明,2018年4月份，其到新街口国贸大厦的一家借贷公司，当时接待的是一个戴眼镜的男子，告诉其借款2万，包含保证金8000元，实际到手1.2万元，每个星期还3000元，这个人安排人上门看房后，其就和这个戴眼镜的男子签了借款合同，合同上写的借款2万元，另外还签了个房屋租赁合同。第二天上午何力转账给其2万元，其取现金8000元作为保证金给对方。之后其还了三期共9000元，到了第四周的时候何力打电话让其还钱，其告知自己出差垫资希望缓缓，何力同意了。其出差回来后的第二天晚上，就在自己家楼底下被何力堵住，何力说现在不是还3000元的问题了，因为已违约，还要再还2万元，其害怕答应能凑多少就给多少。2018年5月15日，其微信转账给何力5000元，何力收了之后说还不够，威胁如果不还钱的话，就到其家里，事情做的不好看的话不要怪。此后何力让其到新街口见面，不去就上门，其害怕何力到自己家里闹事，就答应见何力。2018年6月4日，何力约其到新街口中央商场楼下的星巴克门口见面，其因为害怕提前报警，两名警察到场后，把何力约到派出所谈，最后在调解员的调解下，其再还3000元，这个事情就到此为止，双方签字后，其微信转给何力3000元。 15.社会矛盾纠纷调解受理登记表、微信转账记录证明，刘某借款合同写的是2万元，拿到手1.2万元，扣了8000元的保证金，刘某已还款1.4万元，达成调解协议后，刘某于2018年6月4日转给何力3000元。 16.被害人房某的陈述、辨认笔录证明，2018年5、6月份，因为家里需要用钱，其通过别人介绍联系上罗朝春，罗朝春约其去新街口的一家咖啡厅见了何力、徐寅，答应借15万元，放款当天收取本金的20%作为利息，还款周期25天。如逾期，就按照所借金额的10%收取罚款、没收保证金，还要按照借条上写的金额偿还。约定第二天上门，对方要收取上门费2000元，后其给对方的业务员转了1000元。第二天下午，来了两个男的到其在其婆婆和父母的住处看房子，让其拍了房子里面的视频发给罗朝春；又让其带着去认了一下房子的位置，并让其进去拍了视频发给。第二天去了新街口附近的另一家咖啡厅，签了贷款协议，戴眼镜的徐寅让其写了一份雄州东路房子的租赁协议、内容为如果不还钱就把名下轿车转给何力的条子，又写了借款金额为18万的欠条和收条，何力向其银行卡转了18万元。应罗朝春要求，其共取现6.1万元，给第一个借款周期的利息3万元、保证金3万元、1000元上门费。到第22天时，何力打电话说钱要到期了，其问何力当时说好的还款周期是25天，何力说都降息了，还款周期就按22天来算，要是不按照22天为还款周期来付利息的话就算逾期，因为还有保证金在何力那边，害怕被认定逾期没收保证金、罚款，只好答应何力将还款周期改为22天。其分别还了4万元本金和1.65万元利息给何力。到第三个还款周期的时候，转给何力1.65万元利息。到了第四个还款周期，其和何力商量继续还利息，何力说老板不同意。2018年9月份,何力约其到新街口的一个咖啡厅，何力带着四个人要其还本金，称还不上就算逾期，要再多还3万元。其看对方人那么多，比较害怕，就答应了。此后换成殷玉祥和其联系，殷玉祥常常打电话、约面谈，还让其带烟酒、付辛苦费,因为害怕对方上门，其只能答应。2018年10月24日，其去了国贸大厦，殷玉祥带其到一间办公室，殷玉祥和何力喊来郁治成说这是老板。郁治成说其架子挺大，蛮难等的，其提出再还8万元就结束，郁治成说怎么可能，然后说难听的话，语气很刺耳，嘴里还带骂人脏话，然后郁治成让何力算应该还多少，何力讲要再还11万元左右，其说没有那么多钱，双方僵在那里。何力和殷玉祥将其拉到外面劝，让其先答应除了这9万元，过段时间再给2万元，其没办法只能同意，当天往何力的卡上转了9万元，2018年11月又把这2万元还上了。在还款期间对方在见面时进行恐吓，说要不是女的，就上门泼漆拉横幅，还会去家里住，其因为害怕只好求对方放宽期限。见面的时候对方好几个人，其中有人带着大金链子，有人还有纹身，这几个人虽然没怎么说话，但是一直坐在其对面盯着其看，让其特别害怕。第一次借钱，如果按照约定其是有偿还能力的，但是没想到被对方套路，被逼得把家里的钱全拿出来还第一次借款。后来要用钱的时候，走投无路只能再找何力借了16.88万元。 17.手机银行交易明细截图、微信及支付宝转账记录证明，房某于2018年5月21日付给罗朝春上门费1000元，5月22日共计收款18万元，5月22日至11月30日期间，房某通过取现、微信、支付宝转账等方式共计还款29.9万元。 18.被害人成某1的陈述证明，2018年7月19日，其经人介绍到本市借款，见到何力和一个姓徐的，姓徐的询问了其借款金额、时间、用途以及个人相关信息，其提出要借20万元，姓徐的说每21天一期，借两期，每21天还利息，最后到期还本金和第二期的利息，违约金是2万元一天，双方谈定利息1200元一天。何力拿出空白的借款合同让其填写，并要求其写了20万元的借条、20万元的收条、保证书，还签了房屋租赁合同，合同的标的是其在六合区聚福园的房子，租期是2018年7月19日至2023年7月18日，租金为1000元一个月。之后何力陪其去了其在本市六合区钱仓付红星路403号的公司，其按照何力要求付了2000元上门费，何力通过手机银行分四次转账16.9万元。按照合同其应在2018年8月30日偿还何力这笔钱的第二期利息和所有本金，但到了当年8月10日左右，何力打电话说不能借两期，现在第一期的时间已经超过了，必须把本金和从第一期结束到目前为止的利息结清，因手上没有钱其未同意。之后何力隔两三天就带四五个男的到其公司要求还钱，不还钱就让厂子开不成，把其家人杀掉。何力带来的一个男的用有半瓶水的矿泉水瓶砸其头部一下，然后又抓住其衣领对其脸上打了一巴掌，何力说还钱就不打了，其害怕恳求对方再宽限一段时间。2018年8月20日前后，何力带人来说算上第二期的利息欠28万元左右，让其重新签一张28万元的借条，其担心何力等人对其人身安全造成威胁，迫于无奈签了一张28万元的借条。2018年8月24日，何力又带了四五个男的来公司，当时其子成某3的苏Ａ×××××宝马730轿车在其手上，何力看到桌上的车钥匙，让其把车子抵押，等2018年9月15日钱还清把车子归还，如果不给车钥匙，就带人去公司的车间闹事，其出于害怕只能同意,何力逼迫其写了一张将车辆抵押给何力的合同，把汽车开走了。 19.辨认笔录证明，成某1辨认出罗朝春、殷玉祥、徐寅是跟何力一起去找其收债的人。 20.证人成某3的证言证明，2018年8月24日,其名下的苏Ａ×××××宝马730轿车被何力从其父成某1的公司开走,其父告知是被何力强行开走的，因为欠何力的钱，如不让何力把车开走，何力就会在公司闹事。2018年10月14日，其在其父的公司整理东西时，被四名男子限制自由，这四名男子说其父欠何力钱，要求其还钱，当中的一名男子拿烟灰缸作势要砸其，逼其联系其父还钱，并且扬言不还钱就会跟着其。其当时心理很害怕，发微信让其妻报警，民警来后把双方带到派出所，其要求还车，何力说车子是其父欠债抵押的，不给钱不会还车，还提出让其把车子过户。 21.辨认笔录证明，成某3辨认出何力、罗朝春、殷玉祥、徐寅是四名去收债的男子。 22.证人成某2的证言、辨认笔录证明，2018年10月的一天上午，其在其兄成某1的公司烧饭，看到一辆黑色的轿车开过来，殷玉祥、徐寅下车后气势汹汹地直接冲向楼上办公室，其感觉情况不对，跟上去进了办公室，看到殷玉祥把成某3按在办公椅上，拿一个烟灰缸要砸成某3的头，叫成某3联系成某1，成某3只能拨成某1的电话，然后殷玉祥和徐寅叫其余的人都出去。其下楼后，看到又来了一辆黑色轿车，车子里又下来两个人上楼，其侄媳妇打电话报警。感觉像来了黑社会一样，几个在办公室的人都不敢说话，感觉非常恐惧，成某3当时都懵掉了，徐寅很凶地赶人出去，感觉不离开就会被打。 23.银行交易明细证明，成某1于2018年7月19日分四次收到何力转账16.9万元。 24.接受证据清单、保证书、汽车销售合同、购车发票证明，2018年8月24日，何力出具了内容为收到成某1儿子的宝马730汽车，2018年8月24日至2018年9月15日期间发生的任何违章或事故由何力承担的保证书，该车系成某3于2011年4月24日以88.128万的价格购得。 25.被害人袁某的陈述、辨认笔录、微信收付款记录，2018年7月26日，其因急需用钱向何力借款，谈定借1.3万元，扣除上门费、介绍费、押金3000元，到手1万元，分20期还款，每星期还1000元，其写了一张“欠何力人民币20000元整”的借条，互加了微信。何力打电话叫一个小伙子跟其上门确定住址，后何力微信转给其8600元，其打电话质问何力为何只转8600元，何力说1400元就算押金，到还完欠款的时候会转给其。其提出这样扣钱就不借了，何力说不借也要给1000元上门费，其不想多纠缠，就把何力微信转的8600元收了。其每星期都微信转账给何力1000元，共还了13期。在2018年10月24日还第14期欠款的时候，因微信上没有钱，就打电话给何力说明天再还款，何力说如果明天还款的话，押金全部不退，还要交滞纳金1000元。其不同意，何力说那就上门要钱，但第二天何力没来其家，此后也没有再联系。 26.被害人张某2行的陈述、辨认笔录、借款合同、房屋租赁合同、借条、银行转账记录、微信转账记录等证明，2018年7月26日，因其急需10万元，在本市新街口的一家必胜客店里与何力、殷玉祥见面,何力说要先实地看房产，当场向其要了500元。当日下午18时许，一个东北口音的男子到其在本市玄武区黑墨营、鼓楼区深业揽江府的家中拍了些照片，让其再去新街口的那家必胜客店，何力和殷玉祥已经在店里了，何力说利息是每22天20个点，让其写了一张借条，大概内容是今借到何力13万元，后其招商银行卡收到7.85万元。其问何力欠条为什么是13万元，何力说3万元是人工费，其还问为什么只给7.85万元，何力说第一期利息2万元，手续费是2000元，开始给过500元。何力又让其交身份证和家门钥匙，还让其写了房屋租赁合同，大概内容是从借款当日起，其把玄武区黑墨营房屋租赁给何力，每月折抵1000元的借款。其提出异议，何力说现在要是不借的话，还要付一大笔手续费，其没办法就借了。后何力公司的一个业务员打电话说需要支付渠道费5000元，其提出把7.85万元全部还回去不借了，对方说不借可以，但要把欠条上的13万元全打回来。其在电话里和对方还价，对方同意渠道费只用付4000元，其微信转给了对方。在借款20天的时候，何力威胁其必须还钱，2018年8月15日下午17时许，其到那个必胜客店和何力见了面，何力一方来了八九个男的，何力让其掏2.5万元就给其再用款22天。其见对方人多，心里明白不给钱是什么结果，也不敢说什么，支付宝转给何力2万元，第二天微信转给何力5000元。2018年9月6日，何力打电话让其还钱，其怕何力又狮子大开口多要钱，找朋友凑了10万元，当天分2笔各5万元转给何力。后面其找何力又借过两次钱，2018年9月12日、21日各借4.5万元，到手都是3.5万元，利息都是每22天20%。其于2018年10月2日、12日分别还了9000元的利息，感觉还不上本金，告知其母在外面借钱被套路，窟窿有可能越来越大，其和其母一起约何力见面谈还钱的事。2018年10月24日前后，其母和其舅陪其在新街口苏宁诺富特酒店大厅与何力见面，何力让还9万元，最后何力提出买3条烟再加上7万元。2018年10月26日，其转账7.3万元给何力。 27.被害人季某的陈述、辨认笔录证明，2018年11月11日，因其急需资金周转，经与万某联系，被带到新街口苏宁诺富特酒店一楼大厅和何力谈借款，何力说借1.5万元，借期22天，每7天还1000元，到第22天还完剩余钱款1.2万元，总计还款1.5万元，要扣除上门费和服务费4000元左右，到手1.1万元左右，还要去上门核实真实住址，何力让其加了微信。当天何力让其转了200元上门费和油费，何力到其在江宁区翠屏城的住处，让车上的两个小伙子上楼看其开门，又到其奶奶家拍了几张照片。后在新街口苏宁诺富特酒店的地上停车场，其签了借款合同，借款金额是2万元，还写了房屋租赁合同、收条、借条。后收到何力微信转的1.05万元，何力又让其加了何力小弟的微信，说以后还款就转给这个人就行。其每隔7天通过微信转账给何力的小弟，转了3次共3000元，2018年11月28日把最后的1.2万元转给何力的小弟，把欠款还完了。从借钱的2018年11月11日到28日还完尾款期间，何力和其小弟没联系过其，也没有上门找过其。其还完后又找何力借过钱，2018年12月3日上午10时，经万某联系，在新街口国贸下面的必胜客见到了许某，带了一个男的说是公司财务。许某说还是只能借1.5万元，实际到手还是1.05万元，还款方式和上次一样的，让其写了一张1.2万元收条、一张3000元的收条、一张1.2万元的借条和一张3000的借条。许某要收10%的好处费，其加了许某的微信。当日下午何力通过微信转给其1.05万元，其微信转给许某1500元。按还款计划每周应还1000元，因其被万某骗了，无力偿还。2019年2月1日，其打电话给许某，约到国贸的必胜客见面，其和父母在必胜客见到许某，许某说今天要给1000元，当晚其微信转给许某1000元；过了几天，许某打电话催要，2月12日，其微信转了2200元给许某；2月20日，许某又打电话催要并把银行卡号留给其，其于次日微信转到许某的银行卡1500元；2月28日，微信转给许某600元；3月5日，许某打电话问下面一笔准备什么时间还，3月7日，其微信转给许某400元；其母在2019年2月14日微信转给许某4000元、万某在2018年12月18日微信转给许某4500元。许某在2019年3月10日打电话说本金还完了，但还要还逾期利息1.5万元，其在3月19日微信转给许某800元，3月20日微信转给许某200元。许某过了几天又打电话说，如果3月份不还完，下个月要滚一个月利息4000元，还要付逾期费。其母于2019年3月24日微信转给许某5000元，4月6日微信转给许某1000元，后许某打电话给其母说还欠1.47万元逾期费和利息。2019年4月30日中午1时许，其和父母一起到了国贸的必胜客，先给许某现金4700元，签了一张欠款1万元、每月头还1000元的欠条。此后其打电话告知许某只能再还4000元，约好2019年5月4日上午在聚宝山庄地铁站2号出口见面，其给了许某4000元及一条香烟，其写一张和鸿升公司、何力账已结清的条子，许某签字。 28.证人何某的证言、借条证明，其子季某因为涉嫌非法拘禁被抓后，其一共帮其还过三笔钱，2019年2月14日4000元，3月24日5000元，4月6日1000元，都是微信转给许某；4月30日约在新街口的一家必胜客见面谈还钱的事情，许某说季某还欠1.47万元，虽然心里不服气，但由于害怕只得答应还款，现场给了许某1700元现金，又写了一张1.3万元的欠条给许某，许某签字同意。后其让季某给许某打电话谈还钱的事情，最后和许某谈好一次性还4000元外加一条香烟就行，后来给了4000元现金和一条苏烟，然后这个事情才算了结。 29.借款合同、房屋租赁合同、借条、收条证明，2018年11月11日借款合同的借款方为季某，借款金额2万元，还款时间为2018年12月2日；同日季某出具借条2份，分别载明向何力借款人民币1.2万元、3000元，并签订房屋租赁协议一份，出租方为季某。2018年12月3日，季某出具收条两份、借条一份，载明共计收到何力借款1.5万元。 30．微信收付款记录、聊天记录、支付宝转账记录等证明，季某先后收到何力支付的1.08万元、1.05万元，季某及其母、万某共计还款4.67万元。 二、被告人殷玉祥、徐寅等人开设小贷公司进行“套路贷”违法犯罪活动的证据 1.被告人殷玉祥的供述和辩解证明，卓思公司于2016年成立，办公地点在扬子大厦**，其系法定代表人，徐寅是股东，曹二忠在公司干过一段时间，罗朝春也在。鸿升公司是2019年搬到远洋国际起的名字，没有注册，主要是何力、徐寅负责，其在鸿升公司只是给徐寅介绍过房某、成某1两个客户，在徐寅需要时垫资。其垫资收取徐寅一定的好处，介绍给徐寅的客户钱收不回来时，其会和徐寅讨论怎么去要钱。 2.被告人徐寅的供述和辩解证明，卓思公司最初的地址在扬子大厦25楼，法定代表人是殷玉祥，其系股东，曹二忠是风控部经理，罗朝春负责带客户签合同。通过罗朝春认识何力，其只是借钱给何力对外放贷，何力的客户实际到手的钱比借条上少，日利息千分之三，何力借给成某1的钱中有一部分是其出资。其、何力还有何力的两个老乡一起去成某1厂里，何力看成某1还不了钱，就把成某1的宝马7系汽车开走，其和何力一起坐车走的。当时成某1不愿意把宝马车给何力，何力这边去了几个人，成某1担心何力闹事。2016年的时候，有一个叫张某1的人跟其借过17万元，逾期两个月没还钱，其就带着曹二忠和一个朋友去莫愁湖附近张某1家敲门，后来房子里的人报警，被民警带回派出所调解，最后张某1还了本金和1万元左右的利息。其给郁治成、曹二忠等人发钱，是请人家来帮忙不能白帮，算是辛苦费，不算是工资。 3.被告人何力的供述和辩解证明,2018年4月左右，经老乡罗朝春介绍，其到国贸大厦29楼殷玉祥的公司上班，公司老板是殷玉祥、徐寅，业务员有许某、罗朝春等人，会计是程某，郁治成负责管业务员，王猛负责上门核实客户情况，后来公司搬到扬子大厦25楼，其干了一、二个月就走了。公司对外放贷，名义上客户都是向其借钱，但真正出资的是殷玉祥、徐寅，殷玉祥、徐寅为规避责任把其推在前面。其负责和客户谈借款、上门催收，催收到的款项转给程某，殷玉祥和徐寅曾要求其去客户家喷漆，但其没有这样做，如果后期殷玉祥和徐寅要反馈相关情况，其就随便拍两张不清楚的照片。公司的运营流程是业务员找到客户后，向郁治成汇报，郁治成向徐寅汇报，徐寅安排其选在公司附近的咖啡店同客户见面，其了解情况后觉得客户还行就向徐寅汇报。客户借钱的日利息是千分之二，最多40天；还有22天一期的，利息是10-15%。客户同意借款，其就安排人员上门核实情况，并收取上门费。给客户转账的钱和借条上的金额是一致的，但客户实际到手的钱要少，公司为了多赚钱，对外借款时会扣头息。其曾把白某找到苏宁诺富特让白某还钱；其向刘某催收是在刘某楼下发短信给刘某，让刘某下楼聊一下，刘某说隔几天见面，后来见面的时候带着民警过来，到派出所调解又还了3000元；房某是罗朝春介绍来的客户，徐寅和其同房某谈定借十几万元，22天一期，房某准备借两期，第一期利息18%，第二期利息15%，第一期到期时，房某还了4万元本金、16500元利息，后来房某要续借，殷玉祥和其同房某谈的，此后由殷玉祥亲自催收房某的欠款；成某1借款22天，到手17万元左右，利息大概每天1000元，其和王猛上门核实过，这笔借款到期时，其向成某1催收未还，殷玉祥先到成某1厂里谈的，然后通知其过去，让成某1写了抵押宝马车的合同，后来殷玉祥把这个宝马车卖了，当时其和徐寅在场，卖得8、9万元转到程某卡上，2018年10月份的时候，其又去厂里找成某1的儿子成某3，后被带到派出所；袁某来公司借钱时见过一面，后来其打过电话给袁某催款；张某2行向公司借过两次钱，第二次是分两笔，每笔都是45000元，钱还不上后张某2行的母亲及另一个长辈来谈还钱的事情；季某借款，当时其和徐寅、许某上门的，收过上门费，季某在还钱过程中被抓，其就没有再找季某。 4.被告人曹二忠的供述和辩解证明，2015年10月到南京后认识徐寅、殷玉祥，2016年3、4月徐寅、殷玉祥在扬子大厦成立卓思公司，其去做业务员，就是打电话找客户，后来罗朝春也到公司当业务员，徐寅给其发工资。其因参与聚众斗殴被判缓刑后回老家，2019年2月其回公司，还是在扬子大厦25楼，名字是鸿升公司，4月份公司因装修搬到远洋国际1303室。卓思公司、鸿升公司的老板都是殷玉祥、徐寅。业务流程是其联系到客户后，向负责放款的何力报告，何力约客户谈借款方面的事情，谈好后让其上门认门，向客户收取上门费；何力走后其向郁治成报告，由郁治成、徐寅和客户谈。后期客户不还钱，其会陪何力到客户家里催债，何力离开公司后，其陪徐寅上门要过债。其曾和徐寅、罗朝春一起上门向张某1催债，张某1报警后在派出所调解。 5.被告人罗朝春的供述和辩解证明，2016年春节后到扬子大厦2513室的卓思公司上班，负责每天给客户打电话询问是否需要贷款，如果客户需要就约到公司见面，由徐寅负责和客户谈具体借款事宜。卓思公司的定代表人是殷玉祥，徐寅负责公司的具体管理，曹二忠在前台。张某1是卓思公司的客户，徐寅喊其和曹二忠去过张某1家，后来被派出所扣了一段时间。2017年殷某在新街口附近和人打架，殷玉祥把公司员工全叫过去，和对方打起来后被派出所带走，卓思公司没多久就关闭了。2018年公司搬到国贸大厦29楼，名字改成鸿升公司，除了原来在卓思公司的殷玉祥、徐寅，还有何力、郁治成、程某，何力是鸿升公司老板，殷玉祥、徐寅偶尔也来，郁治成是管理业务员的团队长，程某是会计。业务流程是其和客户见面后把客户带到何力约定的地点，由何力和客户谈。何力会告知其钱已打到客户银行卡了，让其陪客户取钱。客户取现后会把利息、保证金、上门费给其，其再给何力。房某是其在鸿升公司的客户，何力和房某谈好借给她十几万元，约好第二天到房某家看房子，当天这个女的微信转给其1000元上门费，第二天何力安排人去看房子。到放款的时候，何力通知其到国贸附近的茶餐厅陪房某到大行宫建行去取钱，印象是3万元，还有个零头1000元是上门费，这些钱包含利息、保证金、上门费。房某把费用给其，其给了何力，这笔贷款其提成了3000余元。 6.被告人郁治成的供述证明,2018年4月，殷玉祥打电话让其到国贸29楼的鸿升公司做业务员，老板是殷玉祥、徐寅，会计是小阳，业务员有许某、罗朝春。2019年初公司搬到扬子大厦后，殷玉祥、徐寅让其催债，其没有同意，因为如果客户不还钱，原来去催收的人会跟客户吵架、打架，其是外地人不想掺和。其工作内容是在微信上发广告，内容基本是“正常接单中；急用钱大小额都做；不看征信负债；”。如果微信好友有客户就给其介绍，其约需要借款的客户见面了解情况，然后打电话给徐寅告知客户情况和借款金额，由徐寅、何力跟客户谈。借条一般写何力名字，但放贷的钱是殷玉祥、徐寅出，钱通过何力银行账户出去。听许某说过客户借1万元可以拿到7000元左右，要扣除上门费、利息。催收是殷玉祥、何力负责，听老板讲去成某1厂里闹过、堵过门。 7.证人程某的证言证明，2018年3月经殷玉祥介绍到国贸中心殷玉祥的公司当会计，后来搬到远洋国际上班，公司的规章制度、员工工资、业务员提成比例由老板徐寅、殷玉祥定，何力、曹二忠负责上门催收,郁治成审负责核客户借款、管理业务员，拿团队提成，业务员有罗朝春、许某等人。殷玉祥、徐寅要放款给客户时会让其将钱转到何力卡上，然后从何力卡（何力的卡和Ｕ盾都是其保管）上转给客户，何力走后徐寅用徐寅的卡转钱给客户。公司签的合同利息比较高，月利率15-20%，存在收取保证金、头息、上门费的情况，其按徐寅要求记账。房某是罗朝春介绍的客户，郁治成打电话找房某催收过。徐寅把成某1儿子的宝马车卖了9万元，让其把钱从何力卡里转出来。 8.证人许某的证言证明，其于2018年5月到国贸2901室的鸿升公司做业务员，2019年初搬到扬子大厦、4月搬到远洋国际1303室。鸿升公司老板是殷玉祥，平时由徐寅管理，郁治成负责管业务员，何力负责贷款审核和催收。2019年4月何力离职后，贷款审核由郁治成负责，曹二忠负责上门和催收。有客户要借款，业务员就和何力联系，何力让业务员把客户带到指定地点谈，谈好后何力会自己或让人和客户一起去客户家认个门，上门要收取上门费，客户签订借款合同、房屋租赁合同、保证书、借条、收条后放款。客户借条打两张，一张是借款金额，一张是扣掉上门费和头息的实际到手金额。砍头息会提前说，但服务费、保证金、上门费等要扣不会提前说，客户收到公司下款才发现到手的钱少于预期，公司才解释扣掉的是什么钱，那个时候客户已打完条子，钱都收到了，不借也不行。何力来了后，公司把原来催收的东北人开了，就是何力、曹二忠、王猛等人上门催收，郁治成负责开车。听殷玉祥讲在房某身上赚了不少钱，用何力、徐寅的名义套路借钱给房某，实际上是殷玉祥的钱。何力带两个小兄弟去把成某3的宝马车搞过来，殷玉祥喊其到浦口徐寅家楼下，徐寅拍了两张照片，一张和宝马车照的、一张是拿了两张条子的照片，那天下大雨。后来殷玉祥在朋友圈发过这个宝马车，说今天换个宝马车坐坐。当时是殷玉祥带何力去那个地方，拉横幅催收。季某向公司借过两次钱，第二次借1.5万元，到手1.05万元，借钱当天其向季某要了1500元服务费给介绍人万某。后季某被抓了，按道理被抓不能还钱不应认定逾期，但何力、殷玉祥、徐寅认定逾期，让其催季某多还钱。季某出来后陆续还款2万多元后，殷玉祥、徐寅要求其找季某再要14700元，公司是看季某老实，让其多要钱。2019年4月底，其和季某及季某父母在新街口必胜客见面，季某当场给了1700元现金，剩下的讲好分十个月还。过了几天季某打电话说只能再还4000元，其答应还4000元外加一条香烟，后在聚宝山庄地铁站见面，季某和其父亲过来给了4000现金、一条大苏烟，其把1万元借条还给季某。季某第二次借款一共还了3.14万元，这些钱在其手上还没有给公司，因为公司定的要季某3.5万元，还差一些钱没要到。 9.证人徐某4的证言、辨认笔录证明，2018年6、7月份到国贸大厦的鸿升公司应聘，郁治成对其面试，说底薪是2000元，做得好的话有提成。公司有会计、业务部、风控催收部，老板是殷玉祥，会计是程某，业务部主任是郁治成，催收是何力负责。如果有人借款，其联系郁治成，郁治成就会安排公司的其他人和客户谈，客户借钱不还由风控催收部负责。 10.证人吴某的证言、辨认笔录证明，2018年9月经殷玉祥介绍在国贸大厦2901室的卓思公司上班，每天早晚打卡考勤，有底薪，工资每个月20日发。其不知道公司老板是谁，但郁治成、徐寅负责管理业务员，这两人和殷玉祥都是公司重要人物，程某负责发工资，业务员有张某3、许某、李灿。卓思公司主要是做个人贷款业务，有客户联系时其问过徐寅或郁治成后把客户约到国贸楼下，由徐寅或郁治成和客户谈，如果放款成功业务员有提成。 11.证人李某的证言、辨认笔录证明，2018年8月到国贸大厦的一个小贷公司做业务员，底薪加5%的提成，后来发现该公司是做高利贷的。殷玉祥、徐寅是公司的老板和负责人，何力负责审核客户，程某负责考勤、发工资，郁治成是业务组组长，业务员有徐某4、张某3等人。郁治成会给业务员开小会，要求好好做业绩，有时候徐寅会过来开会，不让业务员呆在公司，要出去跑业务。其通过微信朋友圈发广告，内容就是“零用贷、大额急用钱，上门可不进门等”，客户如果借款就会与其联系，其就约客户在公司楼下的必胜客见面，由何力和客户单独谈，徐寅和殷玉祥不让带客户到公司。如果谈成，何力会安排人上门核实。 12.证人曹某的证言、辨认笔录证明，其到国贸中心做业务员，底薪2000元，郁治成对其面试，老板是殷玉祥，业务员有张某3、向亚、赵安徽等人。公司有业务部、风控部，郁治成负责业务部，何力主管风控这一块。如果有客户要借款，其就会联系郁治成，然后让客户和郁治成谈，贷款做成业务员有提成。 13.证人张某3的证言、辨认笔录证明，2018年3、4月到徐寅的公司上班，地点在国贸**，后来搬到扬子大厦，2019年5月搬到远洋国际，感觉殷玉祥、徐寅、何力在公司是比较重要的角色。在国贸中心的时候，公司有徐寅、殷玉祥、何力、许某、郁治成、程某，搬到扬子大厦时何力离开，来了曹二忠接替何力。程某负责发工资和转返点的钱，风控开始是何力负责，何力离开后，曹二忠负责风控这一块。业务员有许某、曹二忠，平时郁治成负责管理业务员。其底薪是2000元，对外宣传主要就是通过微信朋友圈，遇到在别的公司做不了信贷的客户，其会联系客户跟何力或者徐寅见面，商讨个人贷款的事宜，成功介绍客户会有返点。 14.证人武某的证言证明，2019年6月通过郁治成介绍到鸿升公司挂职拿底薪，，地点在远洋国际**郁治成让其在朋友圈发广告，内容为房产抵押、车辆抵押、过桥垫资等，如果有人询问，就把对方约到公司带给郁治成来谈，听郁治成讲公司老板姓殷，郁治成负责审核客户。 15.证人殷某的证言证明，殷玉祥被抓之前是做贷款的，公司一开始叫卓思金服，后来改名为鸿升资本，，办公地点开始在新**，后来搬到远洋国际**鸿升公司何力、徐寅、殷玉祥是老板，下面固定的几个人有曹二忠、郁治成、许某、罗朝春。郁治成是业务主管，管理许某、曹二忠等业务员。其认识徐某3、徐某1父子，有一次徐某1急用钱，其介绍徐某1到殷玉祥、徐寅在民族大厦的公司借了好像是约5万元，还钱时徐某1会直接把钱还给其，其再通过转账或者现金给殷玉祥或徐寅。其只是介绍人，具体是徐寅和徐某1谈，介绍徐某1借钱这一次，徐寅、殷玉祥给了1000元的介绍费，其转给徐某1的1000元是徐某1向其借款，徐某1转给其的9000元是还徐寅、殷玉祥借款利息的钱。其知道殷玉祥、徐寅和徐某1在民族大厦商量还钱的事情，当天是徐某1打电话说徐某1父亲报警了，其在楼下看见警察过来带着徐某1、徐寅、徐某3去了派出所。 三、整体证据 1.刑事判决书、取保候审材料、户籍资料证明，六被告人作案时已达完全刑事责任年龄及前科情况。 2.受案登记表、立案决定书证明，本案由被害人房某向公安机关报案，后公安机关于2019年6月7日立案侦查。 3.抓获经过证明，六被告人系被公安机关抓获归案。 4.接处警信息证明，张某1、刘某、单正阳、张俊、成某3、徐某1等人均因债务纠纷报警，纠纷的对方当事人是徐寅、何力等人。2015年10月29日，胡某、徐某3两次报警称人被扣在民族大厦18楼的高利贷公司，处警信息记载的涉警人员为刘曦阳、徐寅、徐某1、徐某3。2016年6月4日，刘某报警称遭对方威胁需要民警处理，处警信息记载的涉警人员为何力、刘某。2016年10月9日、10日，张某1两次报警称有人砸、撬莫愁湖东路12号自己家的门，民警到现场了解系徐寅与张某1之间有债务纠纷。 5.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证明，民警依法对各被告人的手机进行扣押，并对本市秦淮区太平南路168号远洋国际中心1303室进行搜查，依法扣押空白租赁合同、排班表、电脑、营业执照、pos机等物品。 6.电子数据检查笔录证明，南京市公安局网络安全保卫支队对本案中依法扣押的各被告人手机、电脑进行技术检查，并对其中的微信聊天记录、收付款记录等电子数据进行提取固定。 7.手机内照片截图、备忘录证明，被告人徐寅手机内有一红衣男子冒充成某3手持借条、承诺书与案涉宝马车所拍照片，该宝马汽车的内饰照片显示的车辆识别代号与成某3名下宝马汽车相同。该手机备忘录中有“徐某1急用钱，条子50000，成本38500,30个点，已收11000”，“条子30000，成本23400,22个点”；“白某第一次借15万，到手11.15万”；“第二次借3万，到手2.35万”等内容。 8.徐寅与程某、殷玉祥等人的聊天记录证明，程某曾将统计的各借款人借款本金、已还本金、有无超额还款等统计信息发送给徐寅。聊天记录中有公司员工的工资情况明细，其中郁治成、何力的工资高于业务员工资，郁治成有业绩提成；公司款贷给客户的的账单明细、殷玉祥发给徐寅的催债话术等；房某去公司还款情况的聊天记录等内容。在聊天记录中，徐寅提出“联系不到先把漆喷了”，还有房易贷大纲等文件，包含贷款期限、利息、业务员提成扣息还本、违约罚息、上门费、服务费等内容。 9.营业执照证明，卓思公司注册登记成立日期为2016年12月16日，法定代表人为殷玉祥。 10.查封、扣押、冻结财产清单证明，案发后公安机关依法查封被告人殷玉祥、徐寅名下房屋，扣押被告人徐寅名下汽车，并对涉案被告人的相关银行账户予以冻结。 针对控辩双方的争议焦点，本院综合评判如下： 1、被告人殷玉祥、徐寅等人制造资金走账流水等虚假给付事实，采取扣除“头息”、“保证金”、收取上门费等方式对外放贷，并肆意认定相关借款人违约，迫使被害人签订虚高的借款协议，其行为符合“套路贷”犯罪的相应特征。被告人殷玉祥、徐寅等人在经营小贷公司过程中，纠集被告人何力、曹二忠、罗朝春、郁治成等人，以暴力、胁迫等手段，多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，依法应认定为恶势力犯罪集团。 2、关于被告人殷玉祥、徐寅、何力等人提出的未采取暴力、威胁方法索债的辩解意见及被告人殷玉祥的辩护人提出的认定被告人殷玉祥一方采取暴力、威胁方法索债仅有被害人一方陈述的辩护意见，经查，被害人徐某1、证人徐某3证实殷玉祥等人殴打徐某3，采取扣人不准离开的手段索债致被害方报警；被害人徐某2证实被告人徐寅一方对其殴打并威胁不得报警；被害人白某证实被告人何力带人对其威胁，并在被告人殷玉祥在场时对其殴打，且有就诊材料予以佐证；被害人刘某证实被告人何力采取在其住处楼下堵截的方式索债，并进行言语威胁；被害人成某1证实被告人何力带人对其施以暴力，并以不同意抵押汽车就到厂里闹事相威胁。综上，对相关被告人的辩解意见及被告人殷玉祥的辩护人该辩护意见，不予采纳。 3、关于被告人殷玉祥、徐寅提出的与房某系朋友关系、被告人徐寅提出的对认定“软暴力”有异议、被告人何力提出的未对张某2行进行恐吓的辩解意见，经查，本案系由害人房某报案后，公安机关决定立案侦查；被害人张某1证实被告人徐寅带人逼迫其支付违约金、重写欠条，并带多人上门砸门撬锁，致张某1报警；被害人房某证实被告人何力带多人索债致其心理害怕，殷玉祥多次电话滋扰，让其带烟酒、支付辛苦费，其因害怕只能答应，被告人郁治成以老板身份出现对其进行言语恐吓；被害人袁某证实被告人何力声称不还钱就上门索债并不退还押金；被害人张某2行证实被告人何力带八九个男子对其索债；被害人季某证实许某采取反复电话纠缠季某及其母、扬言不还钱还要付更多费用的方式索债。综上，被告人殷玉祥、徐寅犯罪集团为获取非法利益，采取出场摆势、言语恐吓、反复打电话纠缠、聚众上门滋扰等方式，足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制，属于采取“软暴力”手段索债，对被告人殷玉祥、徐寅、何力的相关辩解意见，不予采纳。 4、关于被告人徐寅的辩护人提出犯罪数额未扣除部分合法利息、部分被害人系因不愿让家人知晓在外高利借贷还款的辩护意见。经查，在“套路贷”案件中，除被害人实际收到的本金外，虚高债务以及以利息、违约金、保证金、中介费、服务费等各种名目扣除或收取的额外费用均应认定为犯罪数额；相关证据能够证实被告人徐寅等人采取暴力、威胁、软暴力的方法索债，对被告人徐寅的辩护人提出的相关辩护意见，不予采纳。 5、被害人张某1的陈述、被告人徐寅的供述证实被告人曹二忠上门向被害人张某1索债，被害人徐某2的陈述、相关银行监控视频证实被告人曹二忠参与了对被害人徐某2的敲诈勒索，对被告人曹二忠提出的辩解意见，不予采纳。 6、被害人成某1、证人成某3均辨认出被告人罗朝春参与对其索债，被告人罗朝春提出的其时其已离开鸿升公司的辩解意见，无事实依据。 7、关于被告人郁治成及其辩护人提出的被告人郁治成未以老板身份对被害人房某进行敲诈，即便认定构成犯罪，被告人郁治成也不是恶势力成员，且系从犯、参与敲诈勒索数额应认定为3万元等辩解、辩护意见。经查，被告人郁治成应当明知被告人殷玉祥、徐寅经营小贷公司时存在套路贷、暴力索债等行为，仍然参与违法犯罪活动，属于恶势力成员；被告人郁治成负责管理业务员，且从中提成，被害人房某证实被告人郁治成以老板身份对其进行言语恐吓，依法不能认定为从犯；本案系犯罪集团案件，被告人郁治成系犯罪集团成员，在犯罪集团活动中分工合作，发挥相应的作用，被告人郁治成应对所参与的犯罪承担全部责任；被告人郁治成拒不供认犯罪事实，依法不能认定为坦白，对被告人郁治成及其辩护人提出的相关辩解、辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人殷玉祥、徐寅、何力、曹二忠、罗朝春、郁治成敲诈勒索他人财物，其中被告人殷玉祥、徐寅数额特别巨大，被告人何力有其他特别严重情节，被告人曹二忠、罗朝春、郁治成数额巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人殷玉祥、徐寅、何力、曹二忠、罗朝春、郁治成犯敲诈勒索罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，应予采纳。被告人殷玉祥、徐寅、何力、曹二忠、罗朝春、郁治成共同实施敲诈勒索犯罪，并组成较为固定的犯罪组织，系犯罪集团，被告人殷玉祥、徐寅系首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人何力、曹二忠、罗朝春、郁治成系主犯，应对按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人殷玉祥、徐寅在缓刑考验期内犯新罪、判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人罗朝春归案后供认参与敲诈被害人房某的相关犯罪事实，可酌情从轻处罚。对被告人罗朝春的辩护人提出的从轻处罚的辩护意见，予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第七十七条第一款、第七十条、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条、第四条之规定，判决如下： 一、撤销本院（2017）苏0104刑初921号刑事判决对被告人殷玉祥、徐寅宣告缓刑的执行部分。 二、被告人殷玉祥犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十万元，与前罪判处的有期徒刑一年六个月并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已扣除前罪先行羁押的二百八十五天，即自2019年6月12日起至2031年8月31日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 被告人徐寅犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元，与前罪判处的有期徒刑一年三个月并罚，决定执行有期徒刑十二年三个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已扣除前罪先行羁押的三十七天，即自2019年6月12日起至2031年8月5日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 被告人何力犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2029年6月11日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 被告人曹二忠犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2024年12月11日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 被告人罗朝春犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2023年6月11日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 被告人郁治成犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月12日起至2023年6月11日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 三、责令被告人殷玉祥、徐寅、何力、曹二忠、罗朝春、郁治成以各自参与犯罪数额为限，退赔各被害人经济损失；查封、扣押、冻结的财物依法处置后，按比例返还各被害人（以执行时的实际价值计入已退赔数额，清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  程 军 人民陪审员  陈春玲 人民陪审员  张德强 二〇二〇年七月二十二日  见习书记员  于艳丽 涉案财产清单 一、查封财产清单 1．殷玉祥名下：南京市浦口区房屋 2．徐寅名下：南京市浦口区柳州东路203号北外滩水城13幢1单元701室房屋 二、扣押财产清单 1.徐寅名下：苏A0H0**大众汽车 三、冻结财产清单 1.殷玉祥名下：6214830257143478、6214830257813757、62×××77招商银行卡 2.徐寅名下：6214830252066526、62×××89招商银行卡 3.何力名下：62×××99招商银行卡 4.罗朝春名下：62×××07招商银行卡 5.郁治成名下：62×××47招商银行卡