成都市金牛区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0106刑初155号 公诉机关成都市金牛区人民检察院。 被告人张龙儿，男，1995年11月27日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地：四川省南部县。2012年8月因犯抢劫罪被判处有期徒刑五年七个月，2016年7月10日刑满释放。2019年9月25日因涉嫌诈骗被成都市公安局金牛区分局刑事拘留，同年10月30日经成都市金牛区人民检察院以涉嫌诈骗犯罪批准逮捕，同日由成都市公安局金牛区分局执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 指定辩护人袁义梅，四川天则律师事务所律师。 成都市金牛区人民检察院以成金检一部刑诉(2020）72号起诉书指控被告人张龙儿犯诈骗罪，于2020年2月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市金牛区人民检察院指派检察员黄俊杰、李峰出庭支持公诉，被告人张龙儿及指定辩护人袁义梅到庭参加诉讼。在审理过程中，成都市金牛区人民检察院以调取新的证据为由申请延期审理，本院予以同意。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年1月29日，被害人向某经人介绍到王某、赖某（均另案处理）处借款10万元，在扣除各种“保证金”、“加班费”等费用后，被害人向某实际得到6.5万元。2019年2月18日，经李杰（另案处理）介绍，被害人向某找到被告人张龙儿贷款，在被告人张龙儿将被害人向某的个人信息发给王某、赖某等人后，王某、赖某等人便以被害人向某在外借钱为由要求被害人向某还钱。在取得被害人向某同意后，被告人张龙儿主动为被害人向某还钱并给被害人向某转款2.5万元，同时收取1万元“押金”。同年2月19日，被告人张龙儿与被害人向某一同前往成都市金牛区，在为被害人向某偿还10万元贷款及2万元“违约金”后，又与被害人向某签订22万元的借款合同。随后又转给被害人向某2.2万元，收取1.2万元“中介费”，后又于2月20日再次转给被害人向某3万元。被告人张龙儿通过银行转账及替被害人向某还债的方式，先后实际支付被害人向某17.5万元。约一周后，被告人张龙儿催促被害人向某还款，并将欧某介绍给被害人向某，要求被害人向某向欧某借钱来偿还欠款。2月26日，被害人向某通过房屋抵押的方式从欧某处贷款40万后，将其中的36万元用于偿还其对被告人张龙儿的欠款及“利息”、“中介费”等费用。被告人张龙儿从被害人向某的还款中获取“中介费”、“利息”等非法利益共18.5万元。 2019年9月25日，被告人张龙儿到公安机关投案。被告人张龙儿现已退赔被害人向某6万元。 公诉机关就上述指控事实向法庭出示的证据有：证人证言、书证、被害人陈述及被告人供述等，公诉机关认为，被告人张龙儿的行为已构成诈骗罪，且有犯罪前科，要求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定判处，并建议对被告人张龙儿在有期徒刑四年四个月至五年四个月之间量刑，并处罚金三万元。 被告人张龙儿对指控的诈骗数额提出异议，辩称其中有1.2万元“中介费”不是自己收取的，2月26日收取的36万元中有1万元后来退给了被害人向某，被害人向某是按照和自己约定好的金额还款的，自己对被害人向某并无诈骗行为。 指定辩护人提出，指控的诈骗数额中有1.2万元不是被告人张龙儿收取的、有1万元已退还均不应计入犯罪数额，被告人张龙儿主动投案自首，一直如实供述，且积极退赃，请求法庭对被告人张龙儿从轻处罚。 经审理查明，2019年1月29日，被害人向某经人介绍到王某、赖某（均另案处理）处借款10万元，在扣除各种“保证金”、“加班费”等费用后，被害人向某实际得到6.5万元。2019年2月18日，经李杰介绍，被害人向某找到被告人张龙儿贷款，在被告人张龙儿将被害人向某的个人信息发给王某、赖某等人后，王某、赖某等人便以被害人向某在外借钱为由要求被害人向某还钱。在取得被害人向某同意后，被告人张龙儿主动为被害人向某还钱并给被害人向某转款2.5万元，同时收取1万元“押金”。同年2月19日，被告人张龙儿与被害人向某一同前往成都市金牛区金沙北二路41号，在为被害人向某偿还10万元贷款及2万元“违约金”后，又与被害人向某签订22万元的借款合同。随后又转给被害人向某2.2万元，同时被害人向某应被告人张龙儿要求向他人支付1.2万元“中介费”，后又于2月20日再次转给被害人向某3万元。被告人张龙儿通过银行转账及替被害人向某还债的方式，先后实际支付被害人向某17.5万元。约一周后，被告人张龙儿催促被害人向某还款，并将欧某介绍给被害人向某，要求被害人向某向欧某借钱来偿还欠款。2月26日，被害人向某通过房屋抵押的方式从欧某处贷款40万后，将其中的36万元用于偿还其对被告人张龙儿的欠款及“利息”、“中介费”等费用，事后被告人张龙儿通过微信退款1万元给被害人向某。被告人张龙儿从被害人向某的还款中获取“中介费”、“利息”等非法利益共17.5万元。 2019年9月25日，被告人张龙儿到公安机关投案。被告人张龙儿现已退赔被害人向某6万元。 上述事实有下列证据证明：被害人向某的陈述，证人欧某、杨某、王某、赖某的证言，辨认笔录，银行账户交易明细，微信聊天记录，房屋信息查询记录，网签合同信息查询记录，手机转款照片，和解协议，刑事判决书及释放证明，到案经过，被告人张龙儿的供述。 本院认为，被告人张龙儿以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院决定予以支持。 本案被告人张龙儿假借民间借贷之名与被害人签订虚假借款协议，为达到非法占有被害人财物的目的，通过收取“押金”、“中介费”、“偿还借款”等手段对被害人实施犯罪活动，是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实，其行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪论处，故对被告人张龙儿所提被害人向某是按照和自己约定好的金额还款的，自己对被害人向某并无诈骗行为的辩解意见，本院决定不予采纳。 对指定辩护人所提被告人张龙儿主动投案自首，一直如实供述的辩护意见，本院认为，如实供述自己的罪行是指如实交代自己的主要或基本的犯罪事实，而犯罪事实是主客观方面的结合，行为性质的辩解是对犯罪行为的定性，而不是主观心态内容的辩解，被告人张龙儿主动投案后虽如实供述了犯罪经过，但否认自己对被害人向某有诈骗犯罪的主观故意，不属于如实供述，故对指定辩护人所提上述辩护意见，本院决定不予采纳。对被告人张龙儿主动到案的情节可在量刑时予以酌情考虑。 被害人向某应被告人张龙儿的要求支付给他人的1.2万元“中介费”，是被告人张龙儿对赃款的处置行为，并不影响本案诈骗罪的构成，本案中除被害人实际所得借款外，其余费用（除案发前已退还的1万元外）均应计入违法所得，故对被告人张龙儿及其指定辩护人所提1.2万元“中介费”不是被告人张龙儿收取的不应计入犯罪数额的辩解、辩护意见，本院决定不予采纳。对指定辩护人所提其他辩护意见，本院决定予以采纳。 被告人张龙儿的亲属已代为赔偿被害人部分经济损失，对此情节予以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度并综合公诉机关提出的量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张龙儿犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二0一九年九月二十五日起至二0二四年一月二十四日止。罚金在本判决生效之日起三日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人张龙儿的违法所得11.5万元责令退赔给被害人向某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  徐 敏 人民陪审员  梁一峰 人民陪审员  沈涤生 二〇二〇年七月二十七日 书 记 员  赵 洋 附：引用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。