吉林省扶余市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0781刑初139号 公诉机关吉林省扶余市人民检察院。 被告人葛喜波，女，1974年3月26日出生,汉族，小学文化，户籍所在地吉林省松原市宁江区，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经扶余市公安局决定，于2019年12月10日被刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，经扶余市人民检察院批准，于2020年1月9日被扶余市公安局逮捕。 辩护人唐宇，吉林捷盈律师事务所律师。 被告人葛喜波犯非法吸收公众存款罪一案，由扶余市人民检察院于2020年4月3日以扶检一部刑诉〔2020〕113号起诉书，向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶余市人民检察院指派检察员叶海山出庭支持公诉，被告人葛喜波、辩护人唐宇到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省扶余市人民检察院指控，2018年10月份至2019年5月8日期间，被告人葛喜波任扶余市威力信资产管理有限公司经理，组织员工对外宣传以高利息、高回报为由非法吸收杨雪飞等31人资金106.5万元，所得款项汇给松原典金集团李成邦。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：1.书证：营业执照、理财合同、到案经过、现实表现、业绩表等；2.证人李某1、韩某1、韩某2、崔某、王某、沈某、闫某、李某2、张某、耿某及投资人吴殿年、张礼等27人的证言；3.被告人葛喜波的供述与辩解。 公诉机关认为：被告人葛喜波违法国家金融管理法规，以返利为诱饵，利用宣传的方式吸收不特定人的资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人认罪认罚。 辩护人提出，本案应认定为单位犯罪。从公司的设立来看扶余市威立信资产管理有限公司是松原市典金集团韩某2借用闫某的执照经营理财业务。营业范围不包含吸收存款，公司牌匾也是典金集团资产管理，下面的小字写的扶余市威立信资产管理有限公司，辩护人认为是典金公司盗用扶余威立信公司名义进行犯罪活动。被告人葛喜波是典金地产公司扶余分公司的业务经理，临时委派管理理财公司业务，受典金地产及典金财富实际控制人韩立强、李某1领导，并且按照要求，由会计将吸收资金转入公司指定账户。该单位组织形式严谨、层级分明、制度明确。葛喜波作为扶余分公司的经理，非法吸收的存款没有用于个人私分。葛喜波构成自首，葛喜波自己及亲友也投资二十多万元，现无法追回。其自身也是典金理财公司的受害者，葛喜波应在三年以下量刑。 经本院审理查明，2018年10月份至2019年5月8日期间，被告人葛喜波任扶余市威力信资产管理有限公司经理，组织员工对外宣传以高利息、高回报为由非法吸收杨雪飞等29人资金107.5万元，所得款项汇给松原典金集团李某1。 认定上述事实的证据如下： 1、被告人葛喜波的供述：我是扶余市威力信资产有限公司管理人。扶余市原来有五家典金房产店，我管理其中的三个，再兼管扶余市威力信资产有限公司。我公司法人是闫某。我去公司时，营业执照就在那挂着了，我没见过这个人，她不负责经营管理。公司营业执照成立时间是2016年7月21日成立。我是2018年11月1日去的，那时都装修完了，我去兼管。公司在扶余市振赢大路。2010年10月1日，典金房产招聘业务员，我去的，江北六中那的典金房产我当业务员了，干三年，后来又换地了，到爱科典金房产公司，又调到江南如家酒店那典金房产工作。2018年5月3日，我调到扶余市，公司韩某1任命我为典金房产经理。扶余市威力信资产有限公司成立后，一直没营业，到2018年10月份装修的，我是2018年11月1日去的，那时都装修完了，我去兼管理财。我是兼管负责人，也称团队经理，张某负责外围业务，会计李某2，没有出纳，再下边就是业务员一个刘立杰，一个叫崔某，一个是沈某，一个是王某，还有一个前台杨洋，截至2019年5月1日，我公司吸收理财款127.5万元，是剩余没有返还本金的，理财客户有31人。我公司理财总共返还给利息1.9597万元。再有旅游费用总计3.352万元。客户抽红包多少我没算。理财客户撤出资金，我公司不再留存记录，这些撤出的支出的利息总数我说不清楚，理财客户不让留存。到2019年5月8日，我就不干理财了，我家有事。扶余理财公司派赵一帅负责管理了。公司在2019年5月8日之前的理财款，在是我兼管期间的，我都负责，2019年5月8日之后公司再理财的，与我没关系。我公司的业务人员在小区、早市、广场等人员聚集的地方宣传，有投资的，老客户拉新客户，还有到松原来考查看看，就投资了。客户拿个人的银行卡刷我公司的POS机，是谁的账户我不知道，跟总公司张春红对帐。写《民间借贷合同》，我公司打一份收款确认函。利息是理财到期限将钱打到本人的银行卡上。在给客户单据上，松原公司给我们发，上面有这笔钱去哪了，一张纸，写着债权转让。我这是理财端，出口端我不太清楚，说过用于双金生物菌肥，因为我们向老百姓做宣传吗。我公司通过POS机刷卡，客户的钱刷到丛福军的银行卡上，公司是以他的名办的POS机。丛福军的农村信用社的卡号是×××。李某1管理我。韩某1负责房产。我投资13万元，邢凤明是我二姐投资10万元。还有原房产的员工程丽娜投资6万元。松原市典金集团公司在扶佘市一共开设六家下属公司，我在监管四家公司，其它三家都是做房产二手房交易，只有三路振赢大路这家公司做理财。我去公司做经理，投资合同是我从松原市典合集团公司有个叫张珊的和一个叫刘长城手里取得。签署形式大同小异，合同是谁制定和印刷的我就不清楚了。张珊是松原市公司的女员工，刘长城具体管啥我就不知道了，我们三路公司的牌匾上名字典金集团资产管理，下面是一排小字，写的扶余市威立信资产管理有限公司。这个法人闫某我没见过，上班八年我一次都没见过。我们公司合同上的法人名章闫某和公司“威力信资产有限公司”的印章是上级公司让张某去刻的，张某拉着我在扶余市中国银行西侧往北的一个路，一个屋不大，一个男的给刻的。我在这个公司上班期间，工资不等，在扶余市管理四个公司期间，我的公司给我开3500元钱，但我们公司每成一笔房产业务都给我们提成四百元钱，理财业务提成一笔为百分之三。我公司发展投资共加我是31人，数额在127.5万元钱。我发展了5人，共计是29.5万元钱。剩下的是沈某、崔某、刘立杰、王某还有会计李某2他们几个人发展的。这些钱都打到上面公司的账户上了。我在我们公司一共投资13万元钱。我姐邢凤明投资10万元钱。还有原来房产的员工程丽娜投资6万元。 2、集资人吴殿年陈述：扶余市威力信资产管理有限公司是一个理财公司，他们业务员说可以把钱放在他们公司做垫资，公司做房产垫付等钱回来给我们分红给利息，如果限期半年可以得到13%利率，一年是15%的利率，我一共投资五笔，一共被骗了5万元，有签订合同。 3、集资人毕淑艳陈述：我一共投资两笔，一共被骗了2万元，有签订合同。 4、集资人王某陈述：我一共投资被骗了3万元加利息一共31950元，有签订合同。我姑姑王兆英投资3万元，嫂子刘桂英也是投资3万元，有签订合同。 5、集资人张礼陈述：我一共投资3万元，有签订合同。 6、集资人王柏香陈述：我一共投资20万元，有签订合同和一份十万元欠条和保证书。 7、集资人刘淑芹陈述：我一共投资2万元，有签订合同还有一份保证书。 8、集资人费继和陈述：我一共投资2万元，有签订合同还有一份保证书。 9、集资人刘宪军陈述：我一共投资3万元，有签订合同。 10、集资人苏桂静陈述：我一共投资1万元，有签订合同。 11、集资人崔某陈述：我一共投资1万元，有签订合同。 12、集资人马维莹陈述：我一共投资2万元。 13、集资人费井林陈述：我一共投资10万元，有签订合同。 14、集资人沈某陈述：我一共投资1万元，有签订合同。 15、集资人吴铁成陈述：我一共投资1万元，有签订合同。 16、集资人杨桂杰陈述：我一共投资被骗4万元，有签订合同。 17、集资人张景明陈述：我一共投资被骗1万元，有签订合同。 18、集资人贾宝香陈述：我一共投资被骗1万元，有签订合同。 19、集资人杨雪飞陈述：我一共投资被骗4万元，有签订合同。 20、集资人刘桂英陈述：我一共投资被骗3万元，有签订合同。 21、集资人程海玲陈述：我一共投资被骗1万元，有签订合同。 22、集资人王兆英陈述：我一共投资被骗1万元，有签订合同。 23、集资人辛玉香陈述：我一共投资被骗1万元，有签订合同。 24、集资人丛亚贤陈述：我一共投资被骗5万元，有签订合同。 25、集资人邢凤明陈述：我一共投资被骗11万元，有签订合同。 26、集资人赵敏：我在扶余市威力信资产管理有限公司投资理财被骗13万元，就中间去旅游一次，给我反了一千块钱。 27、集资人刘馨婷：我在扶余市威力信资产管理有限公司投资理财被骗3万元。 28、集资人马红：我在扶余市威力信资产管理有限公司投资理财被骗3万元。 29、证人李某1证言：2011年我和韩某1一起经营典金房产公司了，2016年1月成立前郭县典金财富投资管理有限公司，韩某1名义上是公司法人代表，工商成立的时候他占公司5%的股份，我占公司95%股份，我是公司实际控制人。韩某1法人，我是总经理，下面团队经理有丛福军、赵义帅，苏超是出纳员，张春红是会计。公司下边还有7、8个门店（会馆）负责人，具体名字我不清楚，都是丛福军和赵一帅管理，他们俩是公司的团队经理。我负责公司全面运营；韩某1协助我管理公司；丛福军和赵一帅归我管理，下面员工归丛福军和赵一帅管理；会计和出纳直接归我管理。2011年的时候我公司就做二手房垫资、放贷业务，在放贷的过程中因资金不充足了，到16年的时候我就提议成立前郭县典金财富投资管理有限公司。然后就在前郭县工商局登记注册成立公司的。成立公司后我和韩某1在网上招聘的业务经理赵一帅和丛福军，当时是我和韩某1面试招聘的，会计张春红和出纳苏超也是我和韩某1通过网上招聘，面试应聘的。为了提高公司理财的知名度，在全国开展业务，我提出成立典金财富（北京）资产管理有限公司。注册后没有运营，始终在前郭县理财了。韩某1在松原做生意廷好的，有知名度，我也是为了提高知名度，让他帮我做业务。他帮我开展房产垫资，他帮我做过桥，他帮我卖肥，二手房业务他帮培训员工。我和他说公司真正上市的时候，我给他点股份。他就同意了，一直在帮我经营管理。赵一帅、丛福军每月基本工资3500元，提成根据业绩投资款的千分之一奖励；客户经理每月基本工资2000元，提成根据业绩投资款的千分之八的奖励；会计张春红和出纳苏超每月工资3000元，没有提成，如果做业务吸收存款就按照客户经理的奖励标准进行奖励。我和韩某1是公司老板，不开工资。因公司开销到财会那实报实销。2016年5月份开始我和赵一帅和丛福军说让他们通过到广场、大街等人员密集的地方发放我公司所印的宣传单，以月利息1.5分至1.8分招揽客户，进行投资理财。我不熟悉业务所以我不当法人，韩某1当法人。方便开展业务。我们培训业务员，招揽业务，在公共场所发宣传单，有客户到我公司理财的，签订合同，会计收理财款，会计将理财款打到我银行帐户，我将这些理财款投资双金生物，二手房，银行过桥业务，购买商企房，50台微型车，江北肉牛厂。还有给老百姓返息、旅游等费用。我一共吸收有六、七百人，吸收不到一个亿。这钱双金3000万元左右，返息有6000万元，房产投资（工资、加油、分红、旅游、提成、年会）1000多万元，江北肉牛厂投资95万元，50台微型车175万元。我公司没有金融、银监部门的理财许可。我北京公司和前郭公司是母公司和子公司关系。当时北京那没运营，也没注销，就放那了。我还在辽源、白城、通化、长春、扶余开了公司，这几个都是我是法人。辽源吸收1000多万元，孙梓维负责。白城吸收100万元，孙永齐负责。通化吸收100万元，祖云武负责。长春吸收600万元左右，周国彬负责，扶余吸收100万元左右，葛喜波负责。我公司都用张春红信用社卡，我名下工商行卡，付春美工行、建行卡，韩某2（经管帐）工行、建行卡，韩彦辉（经管帐）工行、建行卡。 30、证人韩某1证言：前郭县典金财富投资管理有限公司注册是2015年12月份，运营是2016年5月份。开始我是做房产的，李某1找我，让我和他在松原做理财，我说我不懂。他说你在松原有名，和我一起做。我说我不做，要做你自己做。他说让我顶个名。我同意了，当了典金理财公司法人。2016年1月成立前郭县典金财富投资管理有限公司，名义上我是公司法人代表，工商成立的时候我占公司5%的股份，李某1占公司95%股份。我是法人，李某1是总经理，下面团队经理有丛福军、赵一帅，苏超是会计，张春红是出纳。公司下边还有门店（会馆），具体名字我不清楚，都是丛福军和赵一帅管理，他们俩是公司的团队经理。李某1负责公司全面运营；我协助李某1管理公司，开会的时候，我给理财客户讲课；丛福军和赵一帅归李某1管理；下面员工归丛福军和赵一帅管理；会计和出纳直接归李某1管理。因为我在松原做生意挺好的，有知名度，李某1也是为了提高知名度，让我帮他做业务，我就成了公司法人。李某1是大股东。我在北京注册的理财公司业没开展业务，租个办公室，没有配备人员。李某1的房产垫资我做了，过桥的也做了，二手房业务我帮他做，培训员工由我做。他跟我讲，我帮助他，他公司真正上市的时候，他给我点股份。我就同意了，一直在帮他经营管理。赵一帅、丛福军每月基本工资3500元，提成根据业绩投资款的千分之一奖励；客户经理每月基本工资2000元，提成根据业绩投资款的千分之八的奖励；会计张春红和出纳苏超每月工资3000元，没有提成，如果做业务吸收存款就按照客户经理的奖励标准进行奖励。我和李某1不开工资，我俩占股份，因公司开销到财会那实报实销。我的宣传方式一个多月开一次会讲课，有的时候去财富的小二楼，有的时候去典金七楼会议室。这些理财客户由赵一帅和丛福军组织，由我主讲宣传理财，讲双金生物发展上市前景，客户资金放在典金财富公司的安全性，回报率高。我向理财客户宣传客户资金放在典金财富公司的安全性，回报率高，体现主要有实体投资，投资到双金生物，再向外放贷，二手房，过桥。利率年化15%。我公司培训业务员，招揽业务，在公共场所发宣传单，客户到我公司理财的，签订合同，会计收理财款，会计将理财款打到李某1银行帐户，李某1再告诉我资金投资的方向，具体我不清楚了。我公司一共吸收有伍佰多人，我估计有5000多万元。这些资金都具体用于双金生物投资，多少我不清楚，外地的各分公司投资，房产过桥，房产投资（工资、加油、分红、旅游、提成、年会）多少钱我不知道，在前郭县大会场对个，以我名购买两个楼，一个不到200平方米，一个不300平方米，当时为了开双金生物门店用，总共是270万元，是由理财款购买的。昊源对个一二三楼，落在我名下了，花多少钱购买我不知道，为了办公和双金生物。李某1购买的债权，从哪个公司手中购买我忘记了，江北肉牛厂投资95万元，50台微型车175万元。我公司没有金融、银监部门的理财许可。我北京公司和前郭公司是母公司和子公司关系。当时北京那没运营，也没注销，就放那了。公司还在辽源、白城、通化、长春、扶余，北京有分店，长春，前郭，北京的法人是我。辽源吸收1000多万元，孙梓维负责。白城吸收100万，孙永齐负责。通化吸收100万元，祖云武负责。长春吸600万元左右，周国彬负责。扶余吸收100万元左右，葛喜波负责。2017年，2016年我公司的理财款时多少我不清楚，会计清楚。我公司是2017年时候开始投资双金生物的。目前都是投入阶段，没有回报。在交通文艺台的广告宣传费用是一年70万元人民币，但实际上是按月交付费用，通过这个宣传频道再去宣传其他的广告，我公司通过这个宣传频道宣传其他的广告，如果收入的钱款正好是我公司按月交付这个宣传频道的费用，那么我公司就不用再去交，如果收入的钱款低于这个宣传频道按月交付的费用，我公司就需要去补交差价。 31、证人韩某2的陈述：2012年，韩某1做房产的时候，我就帮助跑房产，二手房贷款了，出纳我也管过。2019年3月25日，李某1去山东省肥厂了，让我帮他管一管账，我帮助签字什么，因为公司有财会。我一直帮助前郭县典金财富投资管理有限公司和双金生物有限公司打理了。韩某1是我亲弟弟。典金房产和双金生物公司用过我的银行卡走账。2018年5月，他用我的工行卡，2019年1月份，我要回来了，我自己用了，李某1也通过我，用我的卡转过钱，转多少次，转多少钱，我不记得了。我名下工商的两张卡，我不知道是用哪个转的。一个卡号是×××，一个尾号是6222080809000943846。李某1支配，他让我给他转一笔帐，我就给他转。典金房产和双金生物的账目由我和韩彦辉，刘长城帮助管理，忙的时候还请临时会计帮助整理。这些钱来自于张春红和李某1的银行卡里。2018年夏天的时候，李某1让我找耿某帮助在扶余办个营业执照，注册一个理财公司，我去耿某商贸城的家吃饭，把李某1的身份证留给耿某了，在他家吃完饭后就回松原了。过一段时间，李某1又让我找耿某看看营业执照办下来没有，如果没办下来，耿某说他家有一个先使一下。我就去扶余了，见到耿某后，耿某就说营业执照真不好办，不行我家有一个营业执照你们先用着吧，我就说等公司有一定了，我就派人来取，耿某说行，我就到扶余房产去了。我就问张某谁负责理财投资，张东进说他负责，我就告诉张东进等公司装修完把耿某的营业执照取回来经营。至于以后咋回事就不知道了。实际耿某是借给我们使用的，根本没有投资和分红。 32、证人崔某：我以前在威立信资产管理有限公司上班的时候，当时担任业务员时候经理是葛喜波和张某。他俩经营公司的时候，找长春一个叫张森和邱云鹏给我们业务员和投资理财的人进行讲课。他们先举例子说怎么理财，之后还说国家的利息是多少，理财的利息比存银行利息多，买理财合适，他们跟我们听课的讲应该怎么理财、怎么挣钱，而且咱们公司是合法的，有营业执照，国家是支持的，还放国家关于理财方面的新闻，还说理财比存银行挣钱，挣的钱可以买吃的，穿的等东西。一共来扶余讲了四、五次，每次讲的内容都是一样的。我就知道有个营业执照上边写着闫某，公司营业期间没见过本人，我们就问邱云鹏法人和公司是什么关系，邱云鹏说和我们是合作股东关系。 33、证人王某证言：我以前在威立信资产管理有限公司上班的时候，当时担任业务员时候经理是葛喜波和张某。他俩经营公司的时候，找长春一个叫张森和邱云鹏给我们业务员和投资理财的人进行讲课。他们先举例子说怎么理财，之后还说国家的利息是多少，理财的利息比存银行利息多，买理财合适，他们跟我们听课的讲应该怎么理财、怎么挣钱，而且咱们公司是合法的，有营业执照，国家是支持的，还放国家关于理财方面的新闻，还说理财比存银行挣钱，挣的钱可以买吃的，穿的等东西。一共来扶余讲了四、五次，每次讲的内容都是一样的。我就知道有个营业执照上边写着闫某，公司营业期间没见过本人，我们就问邱云鹏法人和公司是什么关系，邱云鹏说和我们是合作股东关系。 34、证人沈某证言：以前在扶余市威力信资产管理有限公司业务员。当时担任业务员时候经理是葛喜波和张某。葛喜波和张近东经营公司的时候。在长春找一个叫张森和邱云鹏给我们业务员和投资理财的人进行讲课。他们就是先举例子说怎么理财，之后还说国家的利息是多少，理财的利息比存银行利息多，买理财合适，他们跟我们听课的讲应该怎么理财、怎么挣钱，而且咱们公司是合法的，有营业执照，国家是支持的，还放国家关于理财方面的新闻，还说理财比存银行挣钱，挣的钱可以买吃的，穿的等东西。张森和邱云鹏一共来扶余讲了四、五次课，应该是经理请来的，每次可讲的内容都是一样的。我就知道有个营业执照上边写着闫某，公司营业期间没见过本人，我们就问邱云鹏法人和公司是什么关系，邱云鹏说和我们是合作股东关系。 35、证人闫某证言：我在2018年9月份期间，松原韩某2就找到我说，因为我名下注册的这个威力信资产管理公司没有运营，到工商局去问了，工商局说我名下的这公司已经不审批了，韩某2就说看看能不能过户到她的名下。我一看反正我也不经营这个公司，要是能过户也行，韩某2就把我的营业执照正本就拿走了，说是找人看能不能过户，由于我当时挺忙的，也就没在意，等到2019年3月份的时候，我就给韩某2打电话问此事能不能过户，结果韩某2就说没有变更，我就说你要是没变更你就把我的营业执照拿回来吧，于是有个叫张某就把我家的营业执照送回来了。韩某2是松原典金房产负责人，五十多岁，手机号是：138XXXX****，133XXXX****。我不知道韩某2拿我的营业执照在三路开个典金集团资产管理公司的事，我就以为韩某2拿我的公司执照找人变更呢，要是用我的公司非法敛财我也不能让她拿走啊。我丈夫耿某回来和我说一帮人找他说我公司理财投钱，说是以我公司名义，让我们帮助往回要钱，我才知道这事的，我就急忙给韩某2打电话问明此事，韩某2就和我丈夫电话里说，这些人的钱不多，好解决。让这些人等，一直到周五也没来人，我就去松原找的韩某2，韩某2就说与我们无关，我们一分钱没拿，我就说韩某2你得把这些人的钱还上，韩某2就说这钱打到松原李某1的账户上，李某1被松原市前郭县公安局抓住了。我们就说我们也不认识李某1你抓紧给钱顶上，韩某2就说她有个地产商抵押给几十套楼，等给她500万就给大伙钱还上，我们就说这事咋整，韩某2就说他能帮助我们澄清这事，再后来我就一个劲找她，韩某2就说这个钱她不还，得李某1还，我就说我家的营业执照是你拿走的，就得找你。结果韩某2就说这钱打到李某1账户上了，她不管了。后来这些人让扶余市典金负责人宋晓明用几台车把这些人拉到松原前郭县公安局让他们告典金集团，结果这些人不干，就回到扶余市公安局报案了。听说宋晓明是扶余市典金房产负责的。我也不认识这个宋晓明，就是听报案人说的。我知道这件事之后我就去三路他们公司了，我就问一个女的，谁让你们挂我们公司的牌子，那个女的说她也不知道此事，让我问他们公司的负责人，我又问，谁拿我的公章给签的合同，那个女的说是他们会计。这个女的是公司雇他在那看屋呢。后来不知道谁把牌匾上底下的小字我家公司的名字整下去了。我的公司当时根本没有刻公章，我就有个名章。现在还在我家呢，根本没有借给别人。我没有参与他们公司的理财行为，我要是知道他们理财，我根本不能让韩某2拿去过户，因为我注册的公司是收购不良资产，不是理财。 36、证人李某2证言：2018年11月期间在吉林省松原市扶余市典金集团威立信资产管理有限公司上过班做会计工作。但是我没有会计证，就是葛喜波让我去帮助收钱，把收到的投资人的钱转到上面公司张春红的卡上。一直到2019年5月份我才辞职不干的回家生孩子去了。这个公司在扶余市三路振赢大路上，牌匾上面写的是，典金集团，中间是资产管理，下方是一行小字，扶余市威立信咨产管理有限公司。公司经理葛喜波，法人是闫某，我们都使用她的名字的印章。有个张某负责外围业务，我是会计，没有出纳，业务员有刘立杰，崔某，沈某，王某，前台杨洋。这个公司就是做理财业务，我们公司的业务人员在扶余市人员聚集的地方做宣传，有投资的，老客户拉新客户，有的到松原去考察投资的，客户拿个人的银行卡刷我公司的pos机，我就跟总公司的张春红对账，写《民间借贷合同》我公司打一份收款确认函，利息是理财到期限将钱打到本人的银行卡上。我在公司上班期间，我的公司给我开2000元钱工资，其中伙食补助1000元钱。但是公司每成一笔房产业务给我们提成四百元钱，理财业务我们做成一笔提成80元钱。当时我记得一共是31人投资，共计是127.5万元钱。这些投资钱都是经过我的银行卡和POS机转到松原市公司张春红的账户上了。我的银行卡号是×××。我在我们公司也投资了2万元。在我们松原市总公司投了17万元钱。是我和我姐一起投的。我手里包括我有4个投资，马红投资3万元。宋玉梅投资1万元。刘馨婷投资3万元。我自己投资1万元。经过我手一共投资8万元钱。这其中宋玉梅投的资金一万元是我自己以她名义投的，我就用她的身份证复印件了。钱是我拿的，宋玉梅根本不知道此事，所以你们公安机关也不要找她了。张某的手机号是158XXXX****。他是我们公司的副经理。张春红的银行卡号是：×××。 37、证人张某证言：我以前在扶余市汇昌对面青大房产上班开车，松原市典金集团的韩某1的二姐韩某2就让我去威力信资产管理有限公司上班去当副经理管理外围业务。于是我就在2018年10月份就去的威力信公司上班的。这个公司的负责经理是葛喜波，我是副经理，会计是李某2，业务员是刘立杰、崔某、沈某、王某。前台有个女的叫杨洋。我公司的业务人员在各个小区、早市、广场等人员密集的地方发传单宣传，老客户带动新客户等形式进行理财。我就是管理外围沟通协调啥的，不管理财。我就知道营业执照上法人是闫某，但是我从来没见过这个人。也不认识。这个营业执照是韩某2拿到我们单位的。韩某2是松原市典金集团韩某1的姐姐都是负责公司。我们公司签署的投资理财合同都是葛喜波负责的，我就不知道了。我根本没有投资理财。我们公司的公章和闫某的法人名章都是葛喜波让我开车拉她到一路金粮大厦东边有个小屋，具体叫啥名我就不知道了，葛喜波自己先进的屋，我停完车之后进的屋，葛喜波和那个人讲的价，告诉咋刻，一共刻的是两个。具体是啥名我就不知道了。等刻完之后我就开车拉葛喜波回到公司了，就是这个经过。刻章的那个人是个男的，大约三十多岁，没戴眼镜，正常皮肤，本地人。我们也不熟悉。2019年3月份的一天，我接到耿某几次电话说让我把公司的营业执照给他送去，说是年检到期了。我回到公司就把耿某让把公司的营业执照拿回去年检的事告诉葛喜波了，不大一会葛喜波就告诉我让我把公司的营业执照给送回去，于是我就从公司的墙上把营业执照拿下来，送到商贸城有个卖肥的商店，交到耿某手里了。后来咋回事我就不知道了。我是在2018年10月份去的公司，等到2019年3月份的时候我就在公司不干了，我就去干菌肥了，所以根本没参与理财这个管理。和耿某认识好几年了。他在工商局上班。具体干啥的我也不知道。我没看见耿某去过公司，就是他给我打电话要营业执照我才给他送去的。营业执照上的闫某法人应该是他媳妇。我的工资是在典金威力信资产管理有限公司给开支，每次都是会计李某2开支。我们公司的牌匾是松原市公司韩某2告诉我咋写咋制作的，上面写的典金集团，中间是资产管理，下边小字是扶余市威力信资产管理有限公司。我找人给制作的。后来这个牌匾下边的威力信资产管理有限公司那些小字没有了是咋回事我就不知道了。我们公司位于扶余市三路振赢大路新华书店对面。 38、证人耿某陈述：收购不良资产。2018年9月，韩某2找我让我在扶余给办理一个营业执照要开理财公司，我给问了之后，这个营业执照停办了，韩某2就说我手里这个执照能不能给他用，看能不能变更至他名下，我说行，吃完饭后我就把营业执照给韩某2了，让他去变更了。当时韩某2就把这个执照交给张某了。2019年3月份的时候，我就给张某打电话，让他抓紧把营业执照给我送回来，过一会，张某就把执照给我送回来了。我认识李某1，我和李某1通过电话做菌肥的事情，有过沟通。李某1没有通过电话跟我说过执照的事。我媳妇名下的执照是给韩某2变更的，不是借用的。 39、视频光盘一张，记载韩某1、韩某2与部分集资人谈判的情况。 上述事实及证据，被告人葛喜波对事实及罪名无异议，认罪认罚。并有证人李某1、韩某1、韩某2、崔某、王某、沈某、闫某、李某2、张某、耿某及投资人吴殿年、张礼等27人的证言；营业执照、理财合同、到案经过、现实表现、业绩表等证据相印证。足以证明被告人非法吸收公众存款的事实成立。 关于辩护人提出，被告人葛喜波属于单位犯罪，经查，扶余市威立信资产管理有限公司成立的宗旨就是融资，吸储。而且吸储的方式就是吸收公众存款，因此其公司的成立就是为犯罪而设立的，不应以单位犯罪论。辩护人的意见，本院不予采纳。 关于辩护人提出，被告人葛喜波属于自首，经查，被告人葛喜波系公安机关传唤到案，被告人葛喜波不是主动投案。辩护人的意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人葛喜波违反国家金融管理法规，以返利为诱饵，利用宣传的方式吸收不特定人的资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关建议判处有期徒刑三年，并处罚金五万元，公诉机关指控的事实及罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人葛喜波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月10日起至2022年12月9日止，罚金于判决生效后三日内缴纳）。 二、被告人葛喜波退赔集资人损失刘淑芹9725元、费继和10000元、张景明10000元、王柏香193500元、贾宝香20000元、马维莹20000元、杨雪飞40000元、程海玲20000元、辛玉香8763元、邢凤明100000元、赵敏130000元、巨小梅24725元、杨桂杰40000元、王兆英30000元、刘桂英26750元、毕淑艳19575元、张礼29725元、崔某10000元、刘宪军29925元、沈某9500元、吴殿年49450元、宋玉梅10000元、王某25525元、刘馨婷30000元、李某29150元、苏桂静10000元、张利利60000元。雷井辉50000元、马红30000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审判长 房立坤 人民陪审员陈亚莉 人民陪审员陈亚茹 二〇二〇年七月三十一日 书记员 刘         梦         远