河北省望都县人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)冀0631刑初120号 公诉机关河北省望都县人民检察院。 被告人王荣庆，男，1957年6月11日出生，出生地河北省望都县，汉族，大专文化，中共党员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月28日被望都县公安局刑事拘留，同日被望都县公安局取保候审，2017年12月28日被望都县公安局监视居住，2018年12月7日被本院监视居住，2019年6月8日被本院取保候审，2020年6月8日被本院决定监视居住。现住望都县。 辩护人李标志，河北万佳律师事务所律师。 被告人张京虎，男，1968年10月16日出生，出生地河北省望都县，汉族，高中文化，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月5日被望都县公安局刑事拘留，同日被望都县公安局取保候审，2018年2月2日被望都县公安局监视居住。同年12月7日被本院监视居住，2019年6月8日被本院取保候审，2020年6月8日被本院决定监视居住。现住望都县。 被告人史建荣，男，1957年3月14日出生，出生地河北省邢台县，汉族，初中文化，中共党员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月3日被望都县公安局监视居住。2018年12月7日被本院监视居住，2019年6月8日被本院取保候审，2020年6月8日被本院决定监视居住。现住望都县。 被告人田同利，男，1958年10月1日出生，出生地河北省望都县，汉族，高中文化，中共党员，案发时在望都四联担保公司。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月12日被望都县公安局取保候审，2018年5月11日被望都县公安局监视居住。同年12月7日被本院监视居住，2019年6月8日被本院取保候审，2020年6月8日被本院决定监视居住。现住望都县。 被告人徐立国，男，1959年7月7日出生，出生地河北省望都县，汉族，中专文化，中共党员，案发前在望都四联担保公司。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月20日被望都县公安局取保候审。同年12月7日被本院监视居住，2019年6月8日被本院取保候审，2020年6月8日被本院决定监视居住。现住望都县。 被告人郑国良，男，1957年4月3日出生，出生地河北省望都县，汉族，高中文化，农民，案发前在望都钱来钱往公司。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月18日被望都县公安局刑事拘留，同日被望都县公安局取保候审，2018年1月2日被望都县公安局监视居住。同年12月7日被本院监视居住，2019年6月8日被本院取保候审，2020年6月8日被本院决定监视居住。现住望都县。 河北省望都县人民检察院以望检公诉刑诉[2018]98号起诉书指控被告人王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、徐立国、郑国良犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省望都县人民检察院指派检察员徐敬涛出庭支持公诉，被告人王荣庆及其辩护人李标志，被告人张京虎、史建荣、田同利、徐立国、郑国良到庭参加了诉讼。现已审理终结。 河北省望都县人民检察院指控，2014年3月13日，王林军（已判决）在望都县注册成立了望都县四联担保有限公司（以下简称“望都四联担保公司”）并担任董事长，王林军安排韩立军（已判决）任望都四联担保公司总经理，负责经营活动。2015年5月份，望都四联担保公司接收了望都县钱来钱往投资咨询有限公司（以下简称“钱来钱往公司”）。韩立军担任总经理后招募王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、徐立国、郑国良等人为公司的员工，但是，王林军、韩立军、王荣庆等人未按望都四联担保公司和钱来钱往公司注册经营范围依法开展业务，而是借用两公司合法形式，通过挂牌设立办公地点以及王荣庆等员工向社会不特定对象公开宣传，承诺在一定期限内以货币的方式还本付息，变相吸收存款。韩立军要求王荣庆等人必须吸收存款30万元以上，并依据其吸收存款的数额发放提成。 根据《司法鉴定意见书》的鉴定意见并结合储户证言，扣除本人、家庭成员以及直系亲属存款，6名被告人犯罪数额如下：王荣庆共吸收280.3万元存款，实际损失279.22万元；张京虎共吸收231.2万元存款，实际损失230.826万元；史建荣共吸收201万元存款，实际损失194.002万元；田同利共吸收181.3万元存款，实际损失177.561万元；徐立国共吸收149万元存款，实际损失148.56万元；郑国良共吸收29.96万元存款，实际损失29.9万元。 公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭宣读、出示了书证、证人证言、鉴定意见、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、徐立国、郑国良的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪依法追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人王荣庆对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，但辩称其不构成非法吸收公众存款罪，其属于兼职人员，没有进行过宣传和发放传单；其一共有11个储户，都是战友、亲属和同事；起诉书指控其非法吸收公众存款的数额不准确。 辩护人李标志提出的辩护意见是，1、指控被告人王荣庆吸收数额不准确，会计鉴定意见书其中包括贾双全、熊某1、陈彩芬、周晓倩、韩某1、李某1这六笔，其中贾双全、周晓倩不认识，熊某120万钱的提成被谁支取了是衡量是谁名下存款的关键，这六笔涉及的数额是82.1万元，王荣庆没有支取提成，应该在指控数额里面扣除82.1万元，王荣庆吸收的数额应该是198.2万元。2、起诉书指控王荣庆造成损失的数额也不准确，集资参与人在追回的款项当中支取了15%，仍然有部分现金未分配，该部分数额不可作为实际损失数额，公安机关在山东查封价值1500万元的财产，是否能追回待定，这些数额也不可作为实际损失数额。3、王荣庆等人身份应当界定为普通业务人员，一般不作为直接责任人追究责任。4、王荣庆有重大立功表现，如实供述自己的犯罪事实构成自首。5、处非办公室出具了对王荣庆、张京虎从轻处罚的说明，八十名受害人强某要求对王荣庆、张京虎定罪免处。综上应对王荣庆定罪免处。 被告人张京虎对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，但辩称起诉书指控其非法吸收公众存款的数额不准确，造成的损失数额也不准确，鉴定意见未鉴定集资参与人已支取的利息；案发后其主动承担追款工作，希望对其从轻处罚。 被告人史建荣对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，但辩称起诉书指控其非法吸收公众存款的数额不准确，其吸收了161万元存款，其中有其自己46万元，公安机关立案后其主动归还25万元，应从其犯罪数额中扣除；公安机关立案侦查期间，其带病配合侦查工作，应对其从轻处罚。 被告人田同利对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但辩称其告诉过集资参与人撤资，他们没有撤，应对其从轻处罚。 被告人徐立国对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但辩称其的储户都是其亲属，案发后其也积极配合公安机关追款，应对其从轻处罚。 被告人郑国良对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议，辩称其不构成非法吸收公众存款罪，其吸收的都是其亲属的钱，其没有对外宣传，他们都是主动去公司办的业务，其愿意将其工资和绩效返还集资参与人，希望法庭对其从轻处罚。 经审理查明，2014年3月13日，王林军（已判决）在望都县注册成立了望都四联担保公司并担任董事长，王林军安排韩立军（已判决）任望都四联担保公司总经理，负责经营活动。2015年5月份，望都四联担保公司接收了望都县钱来钱往投资咨询有限公司。韩立军担任总经理后招募王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、徐立国、郑国良等人为公司的员工，但是，王林军、韩立军、王荣庆等人未按望都四联担保公司和钱来钱往公司注册经营范围依法开展业务，而是借用两公司合法形式，通过挂牌设立办公地点以及王荣庆等员工向社会不特定对象公开宣传，承诺在一定期限内以货币的方式还本付息，变相吸收存款。韩立军要求王荣庆等人必须吸收存款30万元以上，并依据其吸收存款的数额发放提成。 根据《司法鉴定意见书》的鉴定意见并结合储户证言，扣除本人、家庭成员、直系亲属存款以及集资参与人已支取的利息，6名被告人的具体犯罪数额如下：王荣庆在望都四联担保公司及钱来钱往公司吸收存款造成集资群众损失共计257.2132万元；张京虎在望都四联担保公司及钱来钱往公司吸收存款造成集资群众损失共计224.4110万元；史建荣在望都四联担保公司吸收存款造成集资群众损失共计184.6680万元；田同利在望都四联担保公司吸收存款造成集资群众损失共计166.2480万元；徐立国在望都四联担保公司吸收存款造成集资群众损失共计140.4120万元；郑国良在望都四联担保公司及钱来钱往公司吸收存款造成集资群众损失共计27.0524万元。 在公安机关办案过程中，被告人王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、徐立国、郑国良均经电话传唤到案，并配合追缴望都四联担保公司对外借款。 案发后，被告人王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、郑国良取得了部分集资参与人的谅解，被告人徐立国取得其所吸收存款的全部集资参与人的谅解。 认定上述事实的证据有： 1、望都县市场监督管理局出具的望都四联担保公司注册资料复印件及钱来钱往公司营业执照复印件载明，望都四联担保公司于2014年3月13日注册成立，经营范围为投保担保、合同担保、诉讼保全担保、以企业自有资金对县域内的工业、农业、建筑业、批发和零售业、住宿和餐饮业、文化、体育和娱乐业、房地产业进行投资。2015年10月12日，望都四联担保公司更名为望都县四联非融资性担保有限公司。钱来钱往公司的经营范围为社会经济咨询。 2、河北正源司法会计鉴定中心司法鉴定意见书（河正司鉴字[2017]第6号）及附表1、2证明，2015年7月至2016年9月望都县四联非融资性担保有限公司及其关联单位共吸收款项2231.96万元。其中，王荣庆在望都四联担保公司及钱来钱往公司吸收存款造成集资群众损失共计320.1328万元；张京虎在望都四联担保公司及钱来钱往公司吸收存款造成集资群众损失共计250.8260万元；史建荣在望都四联担保公司吸收存款造成集资群众损失共计241.0020万元；田同利在望都四联担保公司吸收存款造成集资群众损失共计201.5610万元；徐立国在望都四联担保公司吸收存款造成集资群众损失共计165.3200万元；郑国良在望都四联担保公司及钱来钱往公司吸收存款造成集资群众损失共计32.9000万元。 3、同案犯韩立军供述，2014年3月，王林军在望都注册成立了望都四联担保公司，王林军让其负责看着装修办公场所，对外招工，4月21日正式开业，让员工负责找投资客户，有借款客户就做担保对接，后来王林军将客户的款放到了山东、望都等地，大部分收不回来了。公司成立之初，王林军让其组织员工去滨州四联担保公司及他经营的宾馆、超市等实地考察。员工发展的客户大部分是员工的亲朋好友，通过员工告诉客户在望都四联担保公司存款利息高于银行，支取有保证。公司门口的液晶显示屏打出了公司是经过审批成立的，进行合同履约担保、投标担保，假如借款客户不还钱，公司代偿代付。其让员工去望都的几个小区发放过一天的宣传单页，单页的内容是投资理财、借款担保的内容。2015年5月，望都四联担保公司接收了钱来钱往公司，钱来钱往公司与望都四联担保公司账目独立，如果有借款业务，就将钱来钱往公司的钱以望都四联担保公司的名义放出去，如果收回来借款就给钱来钱往公司打回去，两个公司的账目后期有交叉。 4、证人郭某1证言，其是望都四联担保公司和钱来钱往公司的会计。望都四联担保公司的运作模式就是以高于银行的利息吸引老百姓来存款，然后以担保贷款的方式把钱贷给别人。公司是2014年成立的，负责人是韩立军，还有一个老板王林军，史建荣、张京虎、王荣庆、徐立国、田同利等人都是员工，员工工资都是2200元，提成是按吸收存款的比例计算。望都钱来钱往公司的负责人也是韩立军，员工有出纳王某12、前台孙欢欢还有郑国良，钱来钱往公司跟望都四联担保公司一样，也是吸收老百姓的存款然后以担保贷款的方式贷给别人。存款三个月以上一万元每月一百元的利息，数额大、时间长每一万元每个月一百二十元的利息。韩立军让员工对外说在公司存款利息比银行利息高，公司还组织过赠送礼品，有纸抽、水杯、手提袋。 5、证人刘某1、付某、王某1、赵某1、韩某1、王某2、卢某1、王某3、孙某1、李某1、韩某2、王某4、陈某1、黄某1、熊某1、卢某2的证言及其权益卡复印件并结合司法鉴定意见书证明，其本人或亲属通过王荣庆在望都四联担保公司或钱来钱往公司存款，王荣庆在望都四联担保公司好像是经理助理，存款时给了其权益卡和保证函，王荣庆说四联担保手续齐全，利息比较高，月息一分，可以随时支取。其中，韩某1通过王荣庆存款15万元，通过他人存款10万元，但鉴定意见中体现的是韩某1在王荣庆名下存款25万元；李某1本人及其用王子康、王秀景名义存的10万元分别存在王荣庆和王敏名下，其二人都对李某1进行了宣传，其中以李某1名义存的6万元在王荣庆名下，以王子康、王秀景名义存的4万元在王敏名下，但鉴定意见中王子康、王秀景的4万元存款统计在了王荣庆名下；陈彩芬以其和贾双全名义存款共27.1万元不是通过王荣庆存的；熊某1通过王荣庆存款20万元，支取利息共计9600元，但鉴定意见中体现的是7200元，鉴定意见中体现的熊某1在王荣庆名下存款数额与熊某1本人所述一致；王套栓支取利息996元、孙某1支取利息12000元、陈某1支取利息21600元，但鉴定意见均未体现；王某3、李某1、卢某1、赵某1、付某、刘某1说不清支取了多少利息，鉴定意见也未体现利息；王贵栓支取利息1800元，但鉴定意见中体现的是1000元；黄某1支取利息2400元，但鉴定意见中体现的是2000元。 6、被告人王荣庆供述及其提交的权益卡并结合司法鉴定意见证明，其来反映望都县四联担保公司的情况。其是望都四联担保公司的员工，主要是招揽客户投资及就资金安全等问题提供一些意见建议，其主要对的是韩立军。员工吸收资金时主要对客户说公司的投资收益分为三个月、半年、一年，分别为0.8%、1%、1.2%，但是要求客户的资金必须在公司存放三个月以上，然后公司对拉来客户的工作人员以绩效的形式给以奖励。公司工作人员在转正之前必须要达到吸收30万元资金这一条件，转正之后就没具体要求了。老百姓是通过宣传知道公司存钱给高利息的，公司成立之初，让部分员工利用集市发放一些宣传资料，还有就是通过亲戚朋友介绍。其在望都四联担保公司上班期间工资和提成共计76400元。《司法鉴定意见书》附表1中的贾双全其不认识；陈彩芬是望都四联担保公司业务员李振乐的妻子，存款是找的其，后来李振乐到公司上班，她把钱存在了李振乐名下。附表2中数额有差异：陈彩芬的10万元不是其存入的；周晓倩和王秀景其不认识，不知道周晓倩的存款（18万元）为什么在其名下；韩某1在公司存着25万元，其名下有15万元，李振乐名下有10万元。 7、谅解书证明，王某3、韩某2、王套栓、赵某1、付某、左秋红对王荣庆表示谅解。 8、证人谷某1、谷某2、李某2、杨某、苏某1、韩某3、张某1、张某2、黄某2、王某5、张某3、王某6、李某3、张某4、张某5、陈某2、陈某3的证言及权益卡复印件并结合司法鉴定意见证明，其本人或亲属通过张京虎在望都四联担保公司或钱来钱往公司存款，存款时，给了其权益卡和保证函，张京虎说四联担保手续齐全，利息比较高，月息一分，可以随时支取。其中，谷某1支取过利息2400元，鉴定意见中体现的是10元；谷悦支取过利息400元，鉴定意见中体现的是200元；韩某3支取利息2400元、张某1及其亲属的存款支取利息18920元、张某2的丈夫郭永新的存款支取利息2400元、黄某2支取利息300元、王某6和张**均支取利息10500元、张会敏支取利息1200元、张某4支取利息2000元、张某5支取利息1200元、陈某3支取利息2640元，但鉴定意见中均未体现。 9、被告人张京虎供述及其提交的权益卡并结合司法鉴定意见证明，其来公安局反映情况，其是望都四联担保公司的员工，担任理财顾问，现在其老板不知去向，公司无法运转，其就来公安局了。望都四联担保公司的主要业务是以银行存款的方式吸收老百姓的钱，然后以担保贷款的形式进行投资，每个月定期给老百姓利息，开始是每存100元1元钱的月息，2015年11月份左右改成存的多、存的久，利息就适当多给。韩立军让公司员工对外说在公司存钱利息高，把老百姓存的钱以担保的形式贷出去本金有保障，之前公司还发过宣传资料，公司大厅的电视里也放过宣传片。其以自己的名义存款15万元。每介绍一位客户去公司存款都有提成，提成大部分支取的现金，一小部分打到了其建行卡上。工资都是打到其建行卡上。其在望都四联担保公司上班期间的工资及提成共计89935元。《司法鉴定意见书》附表2中给存款户苏某1多记了一笔50000元的存款，实际应该是184500元。张会增是其同学，他的这笔20000元的存款其实是其自己的，并提供了张会增的权益卡和保证函。 10、谅解书证明，谷悦、周兰红、张萌、杨某、张某3、张建峰、张改焕、邹玉红、张兰朋、苏某1、葛江英、黄某2、谷臣良、谷某1、韩某3对张京虎表示谅解。 11、证人计某、白某1、郑某1、孙某2、麻某、张某6、侯某、田某、穆某、苏某2、马某1、熊某2、王某7、刘某2、张某7、李某4、曹某、马某2、张某8证人证言及权益卡复印件并结合司法鉴定意见证明，其本人或亲属通过史建荣在望都四联担保公司存款，存款时给了其权益卡和保证函，史建荣说望都四联担保公司手续齐全，利息比较高，月息一分，可以随时支取。白某1支取利息6600元、郑某1支取利息600元、孙某2支取利息1560元、麻某及家属支取利息22680元、田某支取利息2800元、曹某支取利息15000元、马某2和丁毛妮支取利息7200元、刘某2支取利息6600元，但鉴定意见均未体现；侯某及其亲属支取利息21600元，鉴定意见体现的是600元；苏磊及刘焕弟存款利息1100元，鉴定意见体现的是300元；王某7支取利息5400元，鉴定意见体现的是4800元；熊某2支取利息700元，鉴定意见体现600元；张某7支取利息3600元，鉴定意见体现3000元；李某4支取利息12000元，鉴定意见体现4800元。 12、被告人史建荣供述及其提交的权益卡并结合司法鉴定意见证明，其到公安局反映望都四联担保公司的一些情况。其在望都四联担保公司上班，最初是司机，后来韩立军任命其为业务经理，主要负责对外搞宣传，让更多人来公司存款。王荣庆是经理助理，张京虎、田同利、徐立国和其都是望都四联担保公司的业务员，张京虎主要负责钱来钱往公司的业务，郑国良是钱来钱往公司的业务员。《司法鉴定意见书》中，其以自己的名义在公司存款3笔共计25万元，以其妻子万秀娟的名义存款5万元，以其母亲刘某3的名义存款3万元，以其儿子史昊的名义存款9万元。李秀芬和赵改花的存款共计5万元是其的，因为他俩急用钱，合同又没到期，其就自己出钱给了他们，并把他们的权益卡和保证函归结于自己名下，并提供了李秀芬、赵改花的权益卡和保证函。从2014年5月份至2016年9月份，其在望都四联担保公司上班期间的工资及提成一共是69873元。 13、谅解书证明，谷剑文、赵改花、李秀芬、田某、白彦增、张某6、刘淑荣、祖福祥、马某2、计某、郑某1、孙某2、张翠莲、张某8对史建荣表示谅解。史建荣已归还谷剑文存款。 14、证人邸某、沈某、渠某、甄某、赵某2、裴某、潘某、王某8、陈某4、郭某2、张某9、张某10、于某、邢某1证言及权益卡复印件并结合司法鉴定意见证明，其本人或亲属通过田同利在望都四联担保公司存款，存款时，给了其权益卡和保证函，田同利说望都四联担保公司手续齐全，利息比较高，月息一分，可以随时支取。邸某及其亲属存款支取利息6600元、杨彦宗支取利息10200元、张某9和陈业芳支取利息500元、张某10支取利息6300元、于某支取利息10800元、赵某2支取利息1800元、裴某支取利息800元、潘某和邵银焕支取利息7350元，但鉴定意见均未体现；邸某和姚邦贤支取利息73260元，鉴定意见中体现的是23840元，差额48520元；王某8支取利息650元，鉴定意见体现的是390元。 15、被告人田同利供述及其提交的权益卡并结合司法鉴定意见证明，其到公安局反映望都四联担保公司的一些情况。其在望都四联担保公司是一般业务人员，主要就是吸收投资。老百姓是通过宣传知道在公司存钱给付高利息，一般都是见到熟人聊天时说，公司的存款利息达月息1%，大概从2015年11月份开始，投资5万元以上利息达到1.2%。其以其女儿田璐的名义存了三笔共计12万元，以其妻子李艳惠的名义存了两笔12万院。《司法鉴定意见书》附表2-1中，其不认识张海霞和张青，不知道他们的存款（各1万元）为什么会在其名下。其在望都四联担保公司上班期间的工资和提成共80954元。 16、谅解书证明，王某8、裴某、于某、张某9、陈业芳、潘某、赵某2、陈某4、张首才、张春、张海霞对田同利表示谅解。 17、证人杭某、白某2、高某、肖某、王某9、王某10、张某11、祖某、赵某3、张某12、张某13证言及权益卡复印件并结合司法鉴定意见证明，其本人或亲属通过徐立国在望都四联担保公司存款，存款时，给了其权益卡和保证函，徐立国说望都四联担保公司比较可靠，公司给的存款利息比银行高，一万元一年期存款的月利息是100元，利息月月给。白某2支取利息鉴定意见中少计算了840元；高某支取利息1200元、王某9及其家属的存款共支取利息28800元、王某10的妻子高素芬的存款支取利息约7800元、张某11及其妻子王殿梅的存款共支取利息16800元、张某12支取利息6480元、张某13支取利息17160元，但鉴定意见均未体现。 18、被告人徐立国供述及其提交的权益卡并结合司法鉴定意见证明，其知道为什么把其叫到公安局，因为其在望都四联担保公司上班，现在望都四联担保公司出事儿了。转正那个投资任务是其主动找的，其他的都是到公司咨询的，其对他们说望都四联担保公司投资利息是每投资一万元，投资期限三个月以上的，每个月100元利息，公司吸收的投资款都是以抵押的方式贷给借款人，别人问其有没有风险时，其也提醒他们有风险。其自己在望都四联担保公司存款5万元，其家属刘来芬存款两笔共5万元，以其女儿徐红的名义存款5万元，以其妹夫肖某的名义存款2万元，并提供了肖某的权益卡和保证书。其在望都四联担保公司上班其工资及提成共计65439元。 19、谅解书证明，杭某、刘海林、刘曙光、白某2、张某12、徐立虎、祖某、祖玉兰、孙彦玲、王某10、孙淑霞、许建乔、赵某3、张志青、王某9、孙建辉对徐立国表示谅解，被告人徐立国所吸收的全部集资参与人对其表示谅解。 20、证人王某11、邢某2、郑某2、马某3、李某5、段某、张某14、郑某3、郑某4、李某6证言及权益卡复印件并结合司法鉴定意见证明，其本人或亲属通过郑国良在望都四联担保公司或钱来钱往存款，存款时给了其权益卡和保证函，郑国良说望都四联担保公司和钱来钱往公司手续齐全，利息比较高，月息一分，可以随时支取。其在望都四联担保公司或钱来钱往公司领取过礼品。其中，王某11支取利息1200元，但鉴定意见中体现的是600元；邢某2支取利息3876元、郑某3支取利息3900元、马某3支取利息100元，但鉴定意见中均未体现。 21、被告人郑国良供述及其提交的权益卡并结合司法鉴定意见证明，其是钱来钱往公司的业务员，也给望都四联担保公司介绍过存款。其给存款人介绍说望都四联担保公司和钱来钱往公司是投资理财公司，存款人把钱放公司，贷款人要贷款的话把房产本和汽车抵押到公司，非常安全，并且还给存款人担保函，担保函是一旦贷款人还不了，公司去给追款。存款满三个月后一万元给一百元的利息，是韩立军和张京虎教其那样说的。其本人在钱来钱往公司存款5万元。郑某4是其姐姐，李某6是郑某4的丈夫，他们的存款其实是存在其名下，《司法鉴定意见书》中写在了郑红林名下是不对的。其在钱来钱往公司工作期间工资和提成共计3500元左右。 22、望都县望都镇齐庄村村民委员会出具的证明、常住人口登记卡、郑某2及郑卫静结婚证复印件证明，郑某2、郑卫静是郑国良的女儿；郑某2与麻东升是夫妻关系；郑卫静与段某是夫妻关系。 23、谅解书证明，李某5、马某3、邢某2、李某6、郑某4对郑国良表示谅解。 24、望都县公安局经侦大队出具的到案经过证明，在公安机关办案过程中，被告人王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、徐立国、郑国良均经电话传唤到案，并配合追缴四联担保公司对外借款。 另有六被告人的户籍证明、证人王某12的证言、归案情况说明等证据。 上述证据，均经庭审质证核实，本院予以确认。 本院认为，被告人王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、徐立国、郑国良违反国家金融管理法律法规，未经国家有关部门核准，以委托理财的方式吸收存款，并承诺在一定期限内还本付息，伙同他人向不特定对象吸收资金扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、徐立国、郑国良犯非法吸收公众存款罪罪名成立。其中被告人王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、徐立国非法吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上，属于犯罪数额巨大，应依法惩处。向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，应当依法追究刑事责任。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。辩护人李标志提出望都四联担保公司尚有财产未处理，损失数额无法确定的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。集资参与人已经支取的利息，不能计算为损失数额，根据集资参与人的证言及权益卡，能够确定的利息数额，应当在犯罪数额中予以扣减。六被告人在本案犯罪过程中均起次要作用，均系从犯，对被告人王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、徐立国依法均减轻处罚，对被告人郑国良依法从轻处罚。六被告人均自动投案，如实供述自己的罪行，均系自首，对被告人王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、徐立国依法均减轻处罚，对被告人郑国良依法从轻处罚。被告人王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、郑国良均取得了部分集资参与人的谅解，被告人徐立国取得全部集资参与人的谅解，对六被告人均可酌情从轻处罚。犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件的，构成立功，被告人王荣庆、张京虎案发后协助追缴赃款的行为依法不构成立功，辩护人李标志提出被告人王荣庆、张京虎属于立功的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。但被告人王荣庆、张京虎及史建荣、田同利、徐立国、郑国良积极配合办案机关追缴赃款赃物，根据其所起作用大小酌情从轻处罚。根据被告人王荣庆、张京虎、史建荣、田同利、徐立国、郑国良犯罪的具体事实、性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2010]18号）第一条，第二条第（九）项，第三条第一款第（三）项、第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人王荣庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日)。 二、被告人张京虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日)。 三、被告人史建荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日)。 四、被告人田同利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日)。 五、被告人徐立国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日)。 六、被告人郑国良犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日)。 七、涉案财物继续追缴并依法返还集资参与人。 上述罚金与追缴款项于判决生效后十日内交至望都县人民法院。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨洁淳 人民陪审员  胡四清 人民陪审员  刘 柳 二〇二〇年七月二十九日 书 记 员  谷 月 附相关法条： 1、《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。