四川省西昌市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川3401刑初217号 公诉机关西昌市人民检察院。 被告人苗育碧，女，生于1984年6月28日，汉族，大学文化，四川省德昌县人，住四川省德昌县。因涉嫌伪造公司印章罪、诈骗罪，于2019年5月10日被西昌市公安局刑事拘留，经西昌市人民检察院批准，于同年6月12日被执行逮捕，现羁押于西昌市看守所。 辩护人杨鸥，四川雄泰律师事务所律师。 西昌市人民检察院以西市检诉刑诉【2020】173号起诉书指控被告人苗育碧犯伪造公司印章罪、诈骗罪，于2020年5月13日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭进行了审理。西昌市人民检察院指派检察员张祖鹏出庭支持公诉。被告人苗育碧及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 西昌市人民检察院指控：2015年被告人苗育碧与四川帝威建筑工程有限公司（以下简称帝威公司）、四川瑞源建筑工程有限公司（以下简称瑞源公司）签订了合作协议，被告人负责在西昌地区的投标和中标项目的管理。2015年底，被告人在两公司毫不知情的情况下，在成都私刻了帝威、瑞源两公司的公章及法定代表人杨某的印章共计四枚，并使用伪造的印章、资料向凉山农村商业银行申请开办了帝威公司账户，账号：90×××12、瑞源公司凉山分公司账户，账户90×××12。2018年11月，被告人在资金链断裂、无偿还能力的情况下，向被害人杨某谎称自己是帝威公司、瑞源公司的股东和两公司在西昌的负责人，欲向杨某借款用于缴纳两公司招投标工程保证金，并将一些工程招投标资料给杨某以取得被害人的信任。随后，苗育碧于2018年11月19日、11月27日以帝威公司、瑞源公司的名义出具借具、分别加盖其私刻的两公司印章，向杨某借款共计人民币120万元。还是担心自己被骗，杨某要求被告人将借款打到四川建设网有限公司或者两公司总公司账户上，并要求苗育碧提供打款回执单。苗育碧就伪造了三张付款给四川建设网有限责任公司的网上银行电子回执单交给自己公司员工杨某，让杨某通过微信发给被害人、马某。被告人借得该款项后并未用于缴纳工程保证金，而是将该款用于偿还欠刘某、孙某的借款。借款到期后被告人以各种理由推脱、拒不归还，被害人遂报警，被告人于2019年5月10日被公安机关抓获。 为支持指控，公诉机关当庭出示了证据：物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、视听资料等。公诉机关认为，被告人苗育碧伪造公司印章；以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应当以伪造印章罪、诈骗罪追究其刑事责任。诉请我院判处。 被告人苗育碧对公诉机关指控的罪名、犯罪事实有异议，辩称：我私刻帝威、瑞源两公司的公章和法人杨某的章，该两公司是知道的，我用这四个章也中标了很多合同，公司也是认同的，故起诉我私刻公司印章，我不认罪；我借杨某的钱是民事借款纠纷，借款后我还了一部分借款和利息共计8.8万元，我也一直说要还她的钱，帝威、瑞源两家公司和我的律师也一直和她协商如何还款，没有协商好她就报警，我不构成诈骗罪。其辩护人辩称：杨某与苗育碧原本就认识，苗育碧作为帝威公司、瑞源公司凉山分公司的实际控制人，向杨某借款没有编造身份，且杨某借款也是为了获取利益，实际上苗育碧也支付了48000元的利息。在苗育碧不能及时还款后，双方还就还款时间、金额进行协商。苗育碧将借款转至四川建设网有限公司因操作失误而失败，这一结果是偶然的，不是诈骗行为。故二人之间的借贷关系应当是民事法律的调整范畴，苗育碧的的行为不构成诈骗罪。苗育碧与帝威公司、瑞源公司签订《合作协议》，总公司为其缴纳保险，为开展业务而刻印章、在凉山开立银行户头，总公司是知情、准许的，也是该行业的常态，其使用印章未给两家公司造成损失，不应单独定罪。苗育碧到案后坦白陈述伪造印章的整个过程，认罪认罚态度好。 经审理查明：2015年被告人苗育碧通过同学介绍与四川帝威建筑工程有限公司（以下简称帝威公司）、四川瑞源建筑工程公司（以下简称瑞源公司）签订合作协议，负责公司在西昌地区的投标和中标项目的管理。双方约定，苗育碧承揽工程业务所需缴纳的相关保证金（如工程投标保证金、履约保证金等），应由乙方按相关规约全额缴纳至公司，通过公司向招标人或者建设单位交纳；苗育碧无权以公司名义向任何单位或个人签署借款合同、担保合同，公司一切印章只能用于投标和项目资料使用，不作为经济往来的印章。2015年年底，为方便开展业务，苗育碧在帝威公司、瑞源公司毫不知情的情况下，在成都联系私刻印章的人为其私刻了帝威、瑞源公司的公章及法定代表人的印章共计四枚（帝威、瑞源公司印章两枚，法定代表人的印章各一枚），并使用伪造的印章及资料向凉山农村商业银行申请开立帝威公司账户（账号：90×××12）、瑞源公司凉山分公司账户（账号：90×××12）。2018年11月，苗育碧在向被害人杨某谎称自己是帝威公司、瑞源公司股东，又是二公司在凉山的负责人，欲向杨某借款用于帝威、瑞源公司交纳招投标工程保证金。为使杨某相信工程实际存在，苗育碧将—些与工程招投标相关的文书拿给杨某看，在取得被害人信任后，苗育碧以帝威公司、瑞源公司的名义出具借条，于2018年11月19日、11月28日分两次向杨某借款共计120万元人民币，杨某将120万元分别转入苗育碧提供的帝威公司（账号：90×××12）、瑞源公司（账号：90×××12）在凉山开立的基本账户上。因担心被骗，杨某还要求苗育碧将借款打到四川建设网有限公司或帝威、瑞源总公司账户上，并要求苗育碧提供交纳工程招投标保证金的打款回执单。苗育碧将三张付款给四川建设网有限责任公司的网上银行电子回执单交（因苗育碧少输入账号数字，实际并没有转款）给公司员工杨某，让杨某通过微信发给杨某、马某。借款后，苗育碧并未将从杨某处借得的120万元用于交纳工程保证金，而是将该借款用于归还刘某、孙某的欠款。借款到期后，杨某要求苗育碧归还，苗育碧便以各种理由推脱，拒不归还。被害人报警后，苗育碧于2019年5月10日被公安机关抓获。经核实，帝威公司、瑞源公司未在凉山开立基本账户，苗育碧也不是公司的股东及员工；苗育碧向凉山农商银行提供的开户资料中帝威公司的公司印章（印文编码：5101009525687）与帝威公司的实际印章（印文编码：5101009525887）明显不符；苗育碧使用的四川瑞源建筑工程有限公司公章印文（印文编码：5101008767204）与四川瑞源建筑工程有限公司实际公章印文（印文编码：5101075368355）明显不一致。经成都铁路公安局物证鉴定所鉴定，苗育碧向凉山农村商业银行提交的《授权委托书》、《开立单位银行结算账户申请书》上盖印的帝威公司法定代表人杨某印文与真实印文为不同枚印章盖印；苗育碧向杨某借款120万元所出具的借款借据上盖印的四川瑞源建筑工程公司有限公司印文与瑞源公司真实资料样本上的印文为不同枚印章盖印形成。 1.物证、书证 （1）报案材料，被害人杨某的报案：2018年11月19日，苗育碧称自己是四川帝威建筑公司凉山分公司负责人，以公司参加工程投标，急需资金周转为由，骗取其120万元。附借款借据、网上银行转款回单证实2018年11月19日、11月28日，苗育碧分三次以借款人庄某四川瑞源建筑工程有限公司，担保人苗育碧四川帝威建筑工程有限公司的名义向杨某借款120万元。2018年11月19日10:51通过银行转账40万给账号为90×××12【苗育碧开设的账户】的四川帝威建筑工程有限公司；11月28日10:39转款40万元进入该账号【与马某从苗育碧电脑上拍摄苗于当天10:56分从90×××12账号转款进入440223309100063569的照片相印证】；15:03转支40万元进入四川瑞源建筑工程有限公司凉山分公司账户：90×××12。 （2）户籍信息，苗育碧生于1984年6月28日，已达到完全刑事责任年龄。 （3）抓获经过，2019年5月10日，民警在美丽阳光酒店门口将苗育碧抓获 （4）证据材料清单，曾某提交苗育碧私刻的印章及帝威、瑞源公司相关材料：苗育碧私刻的公司印章4枚、帝威公司营业执照，授权委托书、开立账户申请书（苗育碧向凉山农村商业银行健康路分理处出具的杨某委托苗育碧为代理人代表其办理开立单位结算账户，开立基本账户，账号90×××12，盖有帝威公司印章（时间为2015年11月18日）【印章编码为5101009525687与帝威公司真实编码5101009525887不一致】及杨某私章。【注：该授权委托书、开立账户申请书上盖的帝威建筑工程公司印章系苗育碧伪造印章】 （5）西昌市公安局刑大情况说明：刑大到农商银行健康路分理处调取《授权委托书》上可见一枚红色圆形“四川帝威建筑工程有限公司”的公章印文编码为5101009525687，时间为2015年11月18日至2015年11月20日，民警于2019年4月2日提取帝威建筑工程有限公司印章印文及2015年11月18日至2015年11月20日期间该公司用印文件，【证据卷二P7企业客户领取单上帝威公司于2015年12月07日盖的印章】发现四川帝威建筑工程有限公司公章编码为5101009525887，与《授权委托书》上的公章印文编码不一致【注：调取同一时段帝威公司印章编码不一致，说明苗育碧伪造公司印章的事实】。2019年5月10日，曾某将苗育碧私刻的印章交到公安机关，发现苗育碧使用的私刻四川瑞源建筑工程有限公司公章编码为：5101008767204，与实际四川瑞源建筑工程有限公司公章编码5101075368355不一致。 西昌市公安局在分理处调取苗育碧提交给银行开户的相关材料，在苗育碧提交的四川帝威公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证上、苗育碧身份证复印件、开立单位银行结算申请书上加盖的四川帝威建筑工程有限公司”的公章印文编码为5101009525687【与从曾某处提取的印章一致，证实是其伪造的印章所盖】。其提交的四川瑞源建筑工程有限公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证上、苗育碧身份证复印件、开立单位银行结算申请书上加盖的四川帝威建筑工程有限公司”的公章印文编码为5101008767204 四川帝威建筑工程有限公司情况说明：公司基本账户情况为：开户行工商银行成都高新支行，账号：44×××69。公司在凉山州地区进行投标交纳的保证金均是通过公司基本账户转出，未在凉山州地区设立其他一般账户、临时账户用于收取工程款或者开展其他业务。 瑞源公司情况说明：公司开户行：工商银行成都青龙支行，情况与帝威公司一致。账户为44×××59 西昌市公安局情况说明：经了解，转款时，如果对方账户错误（不真实存在），转账后可以显示转账成功，意思是从转出方成功，但是不代表对方收到，后会自动退回转出方账户。 (6)帝威、瑞源提供的相关材料： ①、苗育碧与帝威、瑞源的合作协议 合作内容：乙方（苗育碧）只能在授权范围内开展经营活动，合作期限从2017年4月1日至2018年3月31日止。合同第八条乙方无权向任何第三方签署借贷合同、担保合同，否则视为乙方个人行为，一切后果由乙方自行负责。 第九条第九项：甲方一切印章（公章、法人章、项目专用章等）只能用于投标和项目资料使用，不作为经济往来的印章。如乙方私自他用，造成的一切经济责任由乙方自行承担。 （7）受案登记表、立案决定书报案人杨某报案苗育碧涉嫌诈骗，在工作中发现苗育碧存在伪造公司印章情况。2019年4月22日公安机关立案侦查 （8）补充侦查报告书，房屋、车辆、银行查询记录，本案中除诈骗杨某120万元可认定为诈骗案外，其他涉嫌案件主观目的不明确，无法认定为案件。 （9）、苗育碧指定杨某通过微信发给杨某的银行电子回执 ①、日期：2018年11月19日付款人：四川帝威建筑工程有限公司账号：44×××69开户行：中国工商银行股份有限公司成都分行业务处理中心付款40万元【用途：昭觉县乡镇安心工程、便民服务中心工程项目】 收款人：四川帝威建筑工程有限公司账号51×××78开户行中国建设银行股份有限公司成都新鸿支行 日期：2018年11月19日付款人：四川帝威建筑工程有限公司账号：51×××78开户行：中国建设银行股份有限公司成都新鸿支行 收款人:四川建设网有限责任公司账号51×××13-002,开户行:建行凉山分行金额40万元【摘要招投标保证金缴存】 ②、马某收到杨某通过微信转发的银行电子回执日期：2018年11月28日付款人：四川帝威建筑工程有限公司账号：44×××69开户行：中国工商银行股份有限公司成都分行业务处理中心付款40万元【用途雷波县长河、松树、山棱岗乡公路水毁路面维修整治工程】 收款人：四川帝威建筑工程有限公司账号51×××78开户行:中国建设银行股份有限公司成都新鸿支行 另外一张中国建设银行网上银行电子回执 该中国建设银行网上银行电子回执单显示2018年11月28日付款人：四川帝威建筑工程有限公司账号：51×××78开户行：中国建设银行股份有限公司成都新鸿支行付款40万元【摘要招投标保证金缴存】 给收款人四川建设网有限责任公司账号51×××13-002开户行建行凉山分行 ③、杨某提供的马某发给自己的微信照片截图公安机关已将马某从苗育碧电脑上拍摄转款的照片截图发给杨某的图片打印后，交给马某和杨某予以确认。 该照片显示2018年11月28日10:56四川帝威建筑工程有限公司账号为90×××12【苗育碧在凉山农商银行开立的基本账户】付款给账号为44×××69【帝威总公司真实账户为44×××69，苗育碧输入的帝威总公司账户少了一个0】，收款账户名：四川帝威建筑工程有限公司【收款方开户行为中国工商银行成都高新区支行】通过网上快捷支付40万元的截图。 四川瑞源建筑工程有限公司凉山州分公司账号：90×××12在2018年11月28日收到杨某转款40万元，当日该账号转款40万元给孙某，除此两笔交易外，当天该账号没有相应资金往来记录，该转款记录与苗育碧供述将该款还给孙某相印证，证实苗育碧交给杨某等人的电子回单系伪造。 四川帝威建筑工程有限公司（账号为90×××12）于2018年11月19日收到杨某转的保证金40万元，当日该款转给四川建泽建筑工程有限公司（法人刘某），11月28日收到杨某借款40万元，该款于当日转给孙某【该交易记录与苗育碧供述将从杨某处借的120万元还给刘某和孙某的供述相互印证，证实杨某从微信上收到苗育碧提交的中国建设银行电子回单系伪造。 杨某提供农行交易明细：显示2018年11月19日10:51通过银行转账40万给账号为90×××12【苗育碧开设的账户】的四川帝威建筑工程有限公司；11月28日10:39转款40万元进入该账号【与马某从苗育碧电脑上拍摄苗于当天10:56分从90×××12账号转款进入440223309100063569的照片相印证】；11月28日15:03转支40万元进入四川瑞源建筑工程有限公司凉山分公司账户：90×××12。 公安机关调取四川帝威建筑工程有限公司开户行中国工商银行：账号44×××69交易记录：证实2018年11月19日、11月28日全天没有苗育碧提供给杨某网上银行电子回执单上相对应的转账记录。 2.证人证言 （1）戴某我虽然挂的是四川瑞源建筑工程有限公司凉山州分公司的负责人，具体负责人是苗育碧。帝威建筑工程有限公司实际也是她在负责，公司的公章都是苗育碧处，公司的银行账户也是苗育碧开的。这些公司的实际负责人都是苗育碧，苗育碧在实际负责管理。我晓得苗育碧就是专门搞招投标的。 （2）庄某我只是挂了一个法人代表的头衔，实际老板是苗育碧。2016年王积炳离职后，苗育碧提出把我挂成公司法人代表，我就同意了。我上了两个月10、11月没有发工资我辞职就走了，11月份经常有人来苗育碧办公室找她要钱，我们才发觉公司出了问题。其他同事也没拿到工资也辞职走了。2018年12月11日左右，瑞源建筑工程有限公司成都公司来人说苗育碧出问题了，现在由总公司来接手管理，不要苗育碧继续管理。瑞源分公司和帝威分公司的幕后老板都是苗育碧，我们工作人员有交叉的，也有独立的，反正都是苗育碧在安排工作，我们拿的是一份工资。这两家公司都是做工程项目的投标，中标过后苗育碧对工程怎么处理，我们也不清楚。我还接到过一个叫“杨某”的女娃儿的电话，她在电话里面说我们帝威借了他们一笔保证金，问我们好久还？我说他们是不是搞错了？她说打了借条的，我叫她找直接经办人。后来杨某的老板还给我打过电话，我说这个借条不是我打的，他还说到时候有律师来找我，然后这个事情就没有下文了。 （3）赵某2017年我通过朋友介绍到帝威建筑工程有限公司凉山分公司上班，这家公司和瑞源建筑工程有限公司凉山分公司是同一个老板，都是苗育碧。注册的法人都不是真正的老板。挂的是瑞源建筑公司的牌子，但帝威也在里面办公。帝威和瑞源的员工没有分开，都是一起的。只是招投标的时候要分开投。帝威和瑞源的公章、财务都是苗育碧在管理。平时账户都是苗育碧在管理使用。我有时候跑银行基本上都是苗育碧叫我去对账。2018年11月瑞源和帝威两家总公司的人来凉山分公司，叫我回去等通知再上班，都还欠了两个多月工资。 （4）孙某2018年12月，我听曾某他们说苗育碧的资金链断了，外面差的钱多，我打电话问过苗育碧，她说有钱一定还给我，我想到也没有办法，就只有等她资金周转了再还给我。帝威凉山分公司和瑞源凉山分公司在2018年11月28日分别转了40万元给我，一共80万。苗育碧当时说还给我，张某也在场，她也欠了张某的钱，叫我先转给张某，于是我又转给了张某，苗育碧说这笔钱是还给张某的。2018年11月28日，苗育碧向我借16000元，叫我直接给一个小女娃，那个小女娃也在场，好像叫杨某，苗育碧也没有说这个钱是什么钱。 （5）张某我和苗育碧有点亲戚关系，现在苗育碧也欠我30万元。苗育碧给我说她在瑞源和帝威公司都有股份，2018年11月9日苗育碧在孙某办公室叫我借200万元给她打保证金，我也不知道具体是用在什么地方。我叫我老婆曹雪梅从我的农行卡转了130万给苗育碧，又叫曹雪梅从她自己的卡上转了70万元给苗育碧，这两笔一共是200万，都是通过网银转账的。可以通过网银转账明细查询，当时我们约定的还款时间是11月15日。2018年11月17日，苗育碧转了75万给曹雪梅，11月28日又叫孙某转账80万给我，之后又叫孙某代还了15万给我，又打了一张30万的借条给我，到现在这30万都没还给我。 （6）邹某我们瑞源与苗育碧没有关系,只是我们同一个老板建立的帝威建筑有限公司为了使用她的材料员证书才为苗育碧购买了社保,没有劳务关系。2015年4、5月份左右苗育碧通过我们公司一名员工的介绍，声称自己在凉山地区有很多资源,可以给我们公司介绍业务,后面我们也相信她,她就开始给公司介绍业务,拉来了一些业务,这期间苗育碧就充当了中介的角色,我们没有发现什么问题。一直到2018年12月9日曾某、杨发林等人来到我们总公司说:“我们公司借了她们的钱”,并给我们出示了相关借条和转账的凭证,曾某还给我们看了苗育碧给他发的手机短信,内容是苜育碧在我们公司有股份。我们看了借条和转账凭证后发现借条上加盖了我们瑞源和帝威总公司的印章,同时发现帝威公司的一般账户和瑞源凉山分公司的账户,此时我们才知道苗育碧在外面冒充我们瑞源公司和帝威公司进行借款诈骗。我们就向公安机关报警了,有一次我们公司还把苗育碧扭送到成都市公安局锦江区公安分局书院街派出所,让苗育碧自首,说清楚私刻公章和私开银行账户的犯罪事实,当时派出所是作了备案和询问的。 2015年4、5月份苗育碧找到施工队的老板,然后借用我们公司的资质进行项目招投标,投标成功后我们就负责管理项目,施工队的老板负责实际施工,苗育碧就负责代表施工队的老板与我们公司结算工程款,苗育碧就从中抽取费用。我们一直都没有委托她在凉山地区管理业务,实际业务都是我们自己管理,工程都是施工队老板自己做,苗育碧只是中介拉业务。瑞源和帝威公司在凉山没有开过公司账户,我们在凉山的所有业务和资全往来都是通过总公司的基本账户来进行的,曾某等人到我公司提供给我们转账凭证上的帝威公司的一般账户和凉山瑞源分公司的账户都是其私自开设的,我公司看到凭证之前都是不知情的,也不清楚苗育碧是如何到银行去私开的这两个账户。我们从来没有允许苗育碧在凉山地区开设过任何账户。也没有授权苗育碧私刻总公司的公章和法人的章。苗育碧没有持有帝威公司和瑞源公司的股份,她一直都只是在中间拉业务,并在中间抽取费用。 (7)李某瑞源建筑公司和帝威建筑公司是两个公司，但是都是一套人在经营。苗育碧不是我们公司员工，她有一个材料员证，只是挂靠在我们公司。公司给她买了社保。她在介绍西昌的一些项目老板来，借用我们公司的名义来投标，然后苗育碧从中有一些抽成。我在财务上只是收到过苗育碧支付的60万元的款项，总公司和凉山的分公司没有流水账目往来。我一直不知道有凉山分公司的银行账户，因为账户都要从总公司过，总公司财务都要留相关印鉴章。 (8)吴某苗育碧和我们这两个公司没有任何关系，只是其材料证书挂靠在帝威公司，她介绍凉山州的包工头承接我们公司的建筑工程项目，她又从包工头处抽取费用，苗育碧实际与我们公司不发生任何业务往来。苗育碧从来没有借用或者使用过我们两个公司的印章。 （9）杨某2015年4月，苗育碧经过她的同学高翔的介绍我们认识了，她说他介绍老板挂靠我们公司，我说可以。之后她介绍了很多老板挂靠，这些老板和我们的合作都是正常的，没有出现问题。2018年12月10日，有一群人到四川帝威建筑工程公司来找我们还钱，理由是公司向他们借了钱，后面我们发现四川帝威建筑公司、瑞源建筑公司莫名各多了一个账户，但这个账户根本不是我们公司开的，苗育碧就是用这两个账户去骗钱的。我们没有授权苗育碧在凉山代表我们公司经营，她只是算一个中间人角色。我们有分公司在凉山，分公司不是独立法人资格，除了开标没有其他权利。不能代表我们公司收钱。公司没有将相关证件的原件给过苗育碧，也没有把公司的公章交给她过。 苗育碧只是中间人，她从来没有做什么项目，根本不需要交保证金，她只是赚中介费，自己是没有投资过任何工程的。 （10）陈某2016年底，我和苗育碧在宜宾有个合作项目（观音镇土地增减挂钩项目）。2017年12月份在干这个项目的过程中，我们与中标公司重庆桦俊建设集团发生纠纷，工地就停工，前后我们两个共投入了1500万元左右。她投资入了600万左右，我也是。后面经过业主协调，桦俊公司认可要给我们两个1070万的项目保证金。苗育碧在宜宾市投资项目是2017年1月份，是真实的，她投资五百不到六百万。现在该项目在扯皮，据我估算本钱不一定拿回来，收益是没有的。 （11）候某2018年11月1日苗育碧、杨某、廖丁等4日向其借款1000万元用于缴纳保证金。自己在项目开标时，也查询了苗育碧等人确实是缴纳了保证金，到期后，没有将钱退回自己，退回来的保证金，苗育碧说借给她朋友了。自己向法院起诉，法院冻结瑞源公司900多万保证金。 （12）黄某1、黄某22018年9月，苗育碧以需要缴纳工程招投标保证金向其借款380万元，后归还150万元，剩余的到现在没有归还，自己没有核实苗育碧是否将钱用于缴纳保证金。苗育碧向黄某1出示的借条，借款380万元，应于缴纳保证金，盖有帝威建筑工程公司印章，印章编号尾号为5687。时间2018年9月7日。黄某2证实苗育碧以缴纳保证金的名义向其借款144.1319万元的事实。 （13）刘某2018年11月15日苗育碧向其借240万元用于劳务周转，11月19日上午苗育碧转了40万元【该款系苗育碧向杨某以缴纳工程保证金为名借来的钱】给自己，现在还差自己200万元未归还，2018年12月12日我和苗育碧一起到西郊派出所，派出所叫我们到法院起诉或自行协商，苗育碧称自己没有钱，不想还我们这笔钱。苗育碧称自己有帝威公司的30%的股份。 （14）曾某2018年10月份，苗育碧以用于交四川帝威总公司投标保证金为名，向其借款760万元，她是否用于招投标自己不清楚。当时借款说的一个月，但到期后并没有归还，我们天天在她办公室守起，她办公室一个财务人员就把三个公司的公章等资质交给我们，四川瑞源公司印章一枚，营业执照副本原件。帝威公司四枚公章两枚是帝威公司章，杨某私章。苗育碧说她在总公司有10%的股份，我们就和她去找总公司，瑞源两个公司的法律顾问给我们明确答复苗育碧在总公司没有股份。 （15）马某2018年11月20日多号杨某打电话给我说她借了120万给苗育碧工程款押金，叫我到苗育碧公司来监督她转账，苗育碧就用电脑操作，把钱转到建设网上，当时我拍了照片，看到她的钱转了40万元到建设网里面，同时我又把照片发给杨某，我叫苗育碧打一个转账回单给我，苗育碧就说她叫公司负责这个事情的人把回单给我，后面苗育碧公司里一个叫杨某的男子又通过微信把回单照了一张照片给我，我又把回单发给杨某。当时电脑显示转账成功了，还看见了苗育碧账户的钱也被扣了。 2018年11月28日的两张电子回单是我收到以后交给杨某的，11月19日那一张是苗育碧自己交给杨某的。当时我在苗育碧旁边看到她在网上操作完成，付款成功，我用手机拍照以后就向她要回单，他说回单要总公司那边才能看到，稍后再给我。 （16）杨某1苗育碧是四川帝威建筑有限公司和四川瑞源建筑有限公司在凉山的分公司的实际控制人，苗育碧在凉山地区负责招投标，把投标保证金准备好发给总公司，总公司再交给项目方，我们分公司不能直接发给项目方。2018年11月19日和28日有两名借款人一个叫杨某一个叫马某，借款后我从微信上转给两人三张打款回执单，当时是苗育碧通过微信或ＱＱ发给我叫我转发给他们的，这三张回执单的真实性我不清楚，苗育碧说她没有她们两人的微信，所以叫我发给他们。 （17）邓某2018年8月到11月，苗育碧以交保证金为名向其借款800万元，后归还365万元，剩余的钱未归还。 3、被害人杨某陈述 2018年l1月份的时候,我通过朋友介绍认识苗育碧,苗育碧称自己是经营建筑公司,我知道她名下有瑞源建筑公司、帝威建筑公司、增泽建筑公司,这三个公司都是苗育碧在经营。当时苗育碧还给我看了这三家公司的营业执照。我和苗育碧见面以后,苗育碧给我说现在帝威公司和瑞源公司在搞工程投标需要资金进行周转,大概需要一两百万的投标保证金。然后她还拿了—些关于招投标的文书给我看,给我约定需要借用两个月，等保证金退了就可以还给我,然后这两个月给我每个月2分的利息。因为苗育碧搞的这个招投标是以帝威公司的名义从四川建设网上公开招投的，那么招投标的保证金是要打在四川建设网上,我当时害怕我借这笔钱给苗育碧后,苗育碧不会拿来搞招投标,于是我还给苗育碧约定好她把钱打在四川建设网以后,我需要四川建设网有限公司的网上银卡电子回单。我们谈好以后,我在当天就在手机上转了40万元在其指定的帝威公司账户上。后面大概隔了几天,苗育碧先就返了一万六千元的利息转在我银行账户上。到了2018年11月28日,苗育碧又打电话给我说,有新的工程标段需要保证金叫我再借点钱给她,然后我又分两次分别向苗育碧指定的帝威公司和瑞源建筑工程公司指定的账户上各打了40万元的款项。我当时要求我借给她的工程投标保证金直接打在他们总公司的账户上,但是苗育碧给我说,把钱先打在他们分公司的账户上,他们再转给总公司就可以了。因为当时我没有在西昌,我还是担心这笔钱苗育碧不会转到他们总公司的账户上,然后我就叫我朋友马某去找到苗育碧去核实一下这笔钱是否转到总公司的账户上,当时苗育碧是当着我朋友马某的面确实是已经把钱转到总公司的账户上了,我朋友马某当时还照了相留存，当时也显示转款成功,但后来我才发现那张照片转款账号少了个0,我才明白过来,因为我知道如果输入的账号少个0转款会成功,但是过一会儿银行会自动退回。苗育碧这种行为明显在骗我的钱。但是后面我们才发现苗育碧转入的银行账户实际上不是帝威公司的银行账户,苗育碧故意输错转入银行账号,钱是没有转到总公司的银行账户上的。后面,我还去了帝威总公司核实了情况,那边就给我说他们就没有收到过这三笔钱,而且我还打听到苗育碧在外面都有很多负债，我才晓得我被骗了,这些钱已经被苗育碧自己使用了。 现在苗育碧海总共找我借了120万元都没有还给我,期间只是给了我总共4.8万元的利息。 苗育碧一直说他把钱用来交保证金了。我发现被骗后连她电话都打不通，也找不到她本人，要求见面她也不见，后面好不容易打电话让她还钱她就说其他的事情推诿我。我提交的借据苗育碧是担保人，借款人是其他人。是因为苗育碧说这两个公司其实都是她的，名义上负责人不是她，但都听她的，我要求将钱打到公司的对公账户上，所以必须负责人要在借条上签借款人的名字，苗育碧就签担保人，后面我问了其中一个借款人庄某。 4、被告人苗育碧的供述与辩解因我的同学在帝威建筑工程有限公司上班,2015年通过同学高翔的介绍跟帝威公司老板杨某谈,因瑞源公司也是杨某在管理,我们达成了每年给总公司交30万元的管理费,然后我使用帝威建筑工程有限公司和瑞源建筑工程有限公司的资质在凉山进行招投标的协议,帝威建筑工程有限公司和瑞源建筑工程有限公司没有派人到西昌来帮我,因开展业务需要用公司印章及相关证明文件,文件由公司提供给我,但是印章没有给我,所以我在成都看到刻章的小广告就打电话联系，让其刻了帝威建筑工程有限公司和瑞源建筑工程有限公司的公章和法人的私章共计四枚(帝威有限公司和瑞源建筑工程有限公司公章两枚,杨某私章一枚,公司法人陈洪波私章一枚),后我使用帝威建筑工程有限公司和瑞源建筑工程有限公司资质投招标都是使用我刻的章,一直使用了三年,2018年因为我与曾某的官司原因,帝威建筑工程有限公司和瑞源建筑工程有限公司在西昌的业务由他们自己在经营了。 我没有告知公司我刻章的事情。分公司的事是我和杨某签了协议,协议同意我在凉山成立分公司,我于2015年在凉山州工商局注册了帝威建筑工程有限公司凉山分公司和瑞源建筑工程有限公司凉山分公司,注册的帝威建筑工程有限公司凉山分公司法人是庄某,瑞源建筑工程有限公司凉山分公司的法人是代数娟,庄某和代数娟都是我办公室的工作人员,注册后工商局就刻了分公司的公章。注册分公司后的刻的分公司的公章的事情我给杨某说了的。 我在健康路农商银行以分公司的名义开设的两个一般户，总公司知道这件事情。在2018的时候还在银行打过对账单给总公司。曾某从我办公室拿走的资料里有帝威公司和瑞源公司的营业执照是从总公司那里拿的副本，总公司有很多个副本。 给杨某借款情况：2018年11月19日我向杨某以帝威建筑工程有限公司的名义借了40万元,利息是按4分算的,借钱的时候就把利息先付了,用于招投标交保证金,但由于其他原因就没有交上保证金,我想着利息都付了就把钱用一个月再还给杨某,由于过几天其他项目又要交8Ｏ万元的保证金,所以2018年11月28日我又再次向杨某借了80万元,分别是以帝威建筑工程有限公司的名义借了40万和以瑞源建筑工程有限公司的名义借了40万,所有借来的120万元都是使用的我私刻的总公司的公章。超过借款期限后至今只是还了两个月的利息,其余利息和本金均未还。向杨某借钱都是以总公司的名义借的，用到的印章也是用的我私刻的总公司公章。第一笔借的40万用来还刘某的钱,第二笔80万用来还孙某的钱。时间到了我没有钱还给他们当时发给杨某的委托人马某的电子回单是不是真的我不知道,我记不清楚了。当时马某拍下来转账的凭证我也不知道少输入了一个零,后面就退回来了。 5.鉴定意见成铁公物鉴【2019】05017号检材201905017—1为2015年11月18日授权委托书（授权苗育碧）签字盖章处盖有公司法人杨某印；2为开立单位银行结算账户申请书，见杨某印，编号为2；201905017—3为2019年4月2日民警调取四川帝豪建筑公司法人杨某法人印章；4为2015年11月7日，在领取单的单位预留印鉴处有公司法人杨某印编号为4；5为2015年12月7日在申请表客户确认栏处，印文为杨某印；检材（编号为201905017—1/2）上的可疑印文与样本（编号为201905017—3/4/5/6）上的印文为不同枚印章盖印。 检材：苗育碧于2018年11月19日、11月27日向杨某出具的借款借据上盖印的四川瑞源建筑公司有限公司【5101075368355】与样本：2018年8月26日四川瑞源建筑工程有限公司【5101075368355】在投标保证金、承诺书及公司公章上的印文为不同枚印章盖印形成。 鉴定意见：检材上的可疑印文与样本上的印文为不同枚印章盖印形成。 6.勘验、检查、辨认笔录，杨某于2018年11月19日、2018年11月28日将120万元转入苗育碧提供的帝威、瑞源凉山分公司在分理处开设的账户：90×××12、90×××12。经被告人辨认后确认。 7、视听资料，公安机关审讯被告人的同步录音录像。 本院认为，被告人苗育碧伪造其他公司印章四枚，其行为构成伪造公司印章罪；被告人苗育碧以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方式骗取杨某借款人民币一百二十万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人犯数罪，应当实行数罪并罚。西昌市人民检察院指控的被告人犯罪事实与罪名成立，起诉有据。对被告人辩称其不构成伪造公司印章罪、诈骗罪及辩护人辩称被告人与杨某的之间是民事借贷关系，不构成诈骗罪；被告人私刻公司印章，不应单独定罪的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采信。被告人违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，被告人以支付利息的方式给了杨某人民币四万八千元，应当在退赔赃款是扣除。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第二款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人苗育碧犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十五万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。总和刑期有期徒刑十三年，并处罚金人民币十六万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十六万元（限判决生效后三十日内缴纳）。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人的刑期自2019年5月10日起至2031年5月9日止)； 二、责令被告人苗育碧退赔被害人杨某人民币一百一十五万二千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  沙开翔 审 判 员  江 涛 人民陪审员  马思术 二〇二〇年七月七日 书 记 员  张 寒 附：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。 伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二百八十条之一在依照国家规定应当提供身份证明的活动中，使用伪造、变造的或者盗用他人的居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件，情节严重的，处拘役或者管制，并处或者单处罚金。 有前款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。