上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2025号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人俞某，女，1978年7月26日出生，汉族，户籍地上海市长宁区。辩护人于正川，上海李东方律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]2263号起诉书指控被告人俞某犯(单位)非法吸收公众存款罪，于2020年5月20日向本院提起公诉，并对俞某适用认罪认罚从宽制度。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员施某某出庭支持公诉，被告人俞某、辩护人于正川到庭参加诉讼。现已审理终结。期间，因疫情防控需要，本案延期审理。上海市浦东新区人民检察院指控：2015年3月起，陈文达(另案处理)先后注册成立上海高某金融信息服务有限公司(以下简称“高某金融公司”)和上海高某实业集团有限公司(以下简称“高某实业公司”)，陈文达系上述两家公司的实际控制人。2017年9月至2019年5月，陈文达伙同董某某(均另案处理)，由高某金融公司设立“菠菜理财”线上P2P平台销售理财产品，采用允诺7%-9%年化收益率的高额利息、网络发布广告等方式，公开向不特定公众宣传，并通过购买空壳公司作为借款人，在该平台上发布虚假借款标的，向社会不特定公众非法募集资金。后平台关闭无法兑付，造成集资参与人实际经济损失。2017年8月，被告人俞某担任高某金融公司出纳，在陈文达等人的指使下，负责高某金融公司募集资金的对接等工作。经审计，2017年8月至2019年5月，被告人俞某担任出纳期间，参与非法吸收公众存款金额共计人民币8.6亿余元(以下币种同)，未兑付金额7,900余万元。2019年8月20日，被告人俞某自动至公安机关投案，并如实供述自己的罪行。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了同案犯王静等人的供述、集资参与人吴某某等人的证言、银行交易流水、借款协议、会计鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关认为，被告人俞某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成(单位)非法吸收公众存款罪。俞某系从犯，具有自首情节，可从轻或减轻处罚；俞某认罪认罚，建议判处俞某有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，并处罚金二万元。被告人俞某对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，俞某系自首、从犯，自愿认罪认罚，已退赔违法所得，犯罪的主观恶性小，建议对俞某从轻处罚。经审理查明，2017年9月至2019年5月，高某金融公司在未经国家相关部门批准取得金融许可的情况下，设立线上融资平台“菠菜理财”，发布“菠菜优选”理财产品，通过投放网络、电视广告等方式对外宣传，招揽投资人，向社会公众募集资金。2017年8月至2019年5月，被告人俞某任职于高某金融公司，担任公司财务人员，负责核实投资人的兑付数据，为公司非法集资提供帮助。经审计，在俞某的上述任职期间，高某金融公司向社会公众募集资金共计8.64亿余元，截止至案发，未兑付金额为7,957万余元。被告人俞某以领取工资的方式从中获利。2019年6月，上海市公安局浦东分局以高某金融公司非法吸收公众存款立案侦查。同年8月20日，被告人俞某接电话通知后至公安机关投案，到案后如实供述了上述事实。同年10月23日，俞某亲友向高某金融公司退还了俞某违法所得94,044.57元。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.证人林某(自述系高某金融公司运营总监)、薛霜(自述系高某金融公司技术经理)、李某(自述系高某实业公司财务主管)、赖某某(自述系高某金融公司会计)、董某某(自述系高某金融公司董事长助理)等人的证言,证实2015年陈文达设立并控制高某金融公司，公司下设人事部、财务部、技术部、运营部、客服部等部门；2017年9月高某金融公司开始运营线上平台“菠菜理财”对外销售理财产品，投资人通过公司官网或者在手机应用商城下载“菠菜理财”APP，注册会员，APP上有介绍公司的基本情况及投资款去向，有投资意向的投资人点击投标充值进行投资；公司销售的理财产品称为“菠菜优选”，年化收益在7%-9%,到期还本付息；公司由市场部负责推广产品，市场部通过嵌入各个下载平台，大多数的投资人通过网络知晓公司的理财产品，公司也会举办些赠送现金红包、加息券、实物等的优惠活动吸引投资人；投资人的投资款进入公司控制的账户，由公司掌控，投资款进入的那些借款企业也是公司控制的。李某的证言，还证实高某实业公司是陈文达控制的，实业公司没有实际业务，对接高某金融公司操作一些银行账户进行收款、转账、兑付等，高某金融公司运营的“菠菜理财”平台上的资金每天汇入李某掌控的借款公司账户，李某再将钱款汇入其控制的上海徽昱公司账户；平台每天需要兑付的资金额由高某金融公司的财务人员俞某与李某确认后，再由李某将钱款原路打回至富友支付的电子账户；高某金融公司的日常开支费用也是由俞某以服务费的形式向陈文达申请后由李某汇款，这钱款也是来源于投资人的投资款；李某与高某金融公司财务有工作群，平时李某基本上是与俞某对接的；2019年3月公司出现兑付危机。赖某某、董某某的证言，还证实俞某是公司的财务人员，俞某核实回款客户明细、备用金账户的资金支出等。2.证人(集资参与人)吴某某、邱某某、刘某的证言，证实投资人通过网络、电视广告知晓了“菠菜理财”APP平台，然后在平台上注册会员，充值转账购买了菠菜理财产品，约定固定的年化收益，平台承诺产品安全、资金安全，2019年5月平台出现兑付危机，至案发大部分投资款未收回。3.江苏银行现金缴款单，证实2019年10月俞某向高某金融信息公司退款94,044.57元。4.浦东公安分局经侦支队一大队出具的到案经过，证实本案的案发及俞某的到案情况。5.上海沪港金茂会计师事务所有限公司会计鉴定意见书，证实2017年9月起投资人在“菠菜理财”平台充值金额为8.6437亿余元，截止至案发未兑付金额为7,957.8316万元。2017年8月至2019年4月俞某任职期间的工资总收入为94,044.57元。6.被告人俞某的供述。本院认为，被告人俞某作为单位犯罪的其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人俞某在单位主管人员安排下以单位名义实施犯罪，不直接参与募资，也不控制、决定募集资金的方式、去向，在单位犯罪中所起作用相对较小，可认定为从犯，结合俞某有自首情节，已退还违法所得，有较好的认罪、悔罪态度，对俞某依法予以减轻处罚，其居住地社区同意将其纳入社区矫正，对俞某可宣告缓刑。辩护人要求对被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳。被告人俞某认罪认罚，所签署的认罪认罚具结书真实、合法，公诉机关指控成立，量刑建议得当，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人俞某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、未兑付的集资款向被告人俞某追缴或责令退赔后，发还集资参与人。被告人俞某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 苏 琼人民陪审员 杨 红人民陪审员 戚秀琴二〇二〇年七月八日书 记 员 佘晓民附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。