陕西省黄陵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）陕0632刑初14号 公诉机关陕西省黄陵县人民检察院。 被告人王锴某，男，汉族，初中文化，非党员、非人大代表或政协委员。2019年7月24日因涉嫌诈骗罪被黄陵县公安局刑事拘留，2019年8月8日被依法逮捕，现羁押于黄陵县看守所。 指定辩护人闫曼娜，陕西兆隆律师事务所律师。 陕西省黄陵县人民检察院以黄陵公诉刑诉（2019）136号起诉书指控被告人王锴某犯诈骗罪，于2020年1月26日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理，黄陵县人民检察院指派副检察长宋丽霞、检察院杜海涛出庭支持公诉，被告人王锴某及辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。 陕西省黄陵县人民检察院指控：2018年11月份，被告人王锴某通过朋友祁海某认识被害人韩辉某，两人成为微信好友，后因王锴某帮助韩辉某处理过个人感情问题，韩辉某同王锴某开始在微信频繁聊天，在聊天过程中王锴某取得韩辉某信任，让韩辉某投资和他合伙做pos机业务，他本人出力，赚到钱始终有韩辉某三分之一利润。韩辉某称其没有钱投资，王锴某让韩辉某办理信用卡通过pos机刷卡提现，韩辉某听信王锴某意见办理了信用卡。从2018年12月开始，韩辉某陆续通过微信给王锴某转钱，用于王锴某开展pos机业务，王锴某辩称做pos机业务花去6万元。 另查明，韩辉某在给王锴某钱投资做pos机业务期间，王锴某又谎称朋友宋东某认识延安市领导，通过宋东某来年可以在延安枣园承包工程，到时候能赚到钱，但是需要钱投资，欺骗韩辉某继续投资，韩辉某继续用微信给王锴某陆续转钱共计23万元，韩辉某通过王延某的pos机提现，由王延某给王锴某转账1万元，王锴某从韩辉某建设银行公务卡刷走2万元，王锴某共计骗取韩辉某26万元。韩辉某给王锴某转账钱款来源于建设银行分期通卡提现、信用卡提现以及个人网贷。 期间为防止韩辉某信用卡逾期被拉入黑名单，不能继续提现，王锴某每月按期给韩辉某信用卡以及建设银行分期通消费卡还款，王锴某共计给韩辉某建设银行分期通卡、信用卡还款约5万元。综合认定王锴某诈骗数额应为21余万元。 以上犯罪事实，公诉机关提供了相关的证据证实，被告人王锴某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，遂提请依法惩处。 被告人王锴某辩称，其与韩辉某系合伙做pos机业务，由韩辉某投资，其进行销售，韩辉某每年支付其3万元工资，利润给韩辉某三成。韩辉某共转给其23万元，其中投资pos机业务转了7万余元（3万元系韩辉某支付给其的工资，2万元用于维护客户费用，2万元用于自己生活消费），剩余转款均为借款，自己向韩辉某信用卡、分期通卡还款的事实就能证明，没有要诈骗韩辉某的故意，因此，其行为不构成诈骗罪。且侦查机关在对其进行讯问时采取变相刑讯逼供的手段，亦未提供审讯录像以证明有罪口供的合法性，因此应予排除。辩护人对公诉机关指控王锴某犯诈骗罪的定性有异议，王锴某虽有欺诈行为，但其没有非法占有被害人财产的主观故意，否则不会在被害人向其索要钱财时出具借条，因此，王锴某的行为不符合诈骗罪的犯罪构成，不构成诈骗罪；王锴某与被害人之间系民事纠纷，仅承担民事赔偿责任。 经审理查明，2018年11月份，被告人王锴某通过朋友祁海某认识被害人韩辉某，两人成为微信好友，韩辉某微信名“信”，王锴某微信“一笑（POS信用卡招商）3.1”。王锴某在与韩辉某微信聊天中，谎称做pos机业务能够赚钱，让韩辉某投资，二人合伙做pos机业务，利润始终有韩辉某三成，韩辉某称没有钱，王锴某便让韩辉某办信用卡，通过pos机刷卡取现，韩辉某于2018年12月开始，先后在建设银行办理额度为5万元，账号62836600********的信用卡；额度为15万元，账号62270808********的分期通；额度为1万元，账号625247013********的工行信用卡；额度为1.1万元，账号为625919032********的邮政储蓄信用卡，用以上信用卡刷卡提现后，通过微信给王锴某转了6、7万元，用于延安市枣园和子长县开展pos机业务，并将其中一张信用卡给了王锴某，之后，王锴某又谎称其朋友宋东某认识延安市领导，可能在来年承包到工程，需要投资和借款为由，先后共骗取韩辉某现金25.6216万元（微信转账23.6216元，2019年1月9日，通过王延某pos机刷卡后以微信名“尽饮风雨付一笑”给王锴某转账1万元，王锴某从韩辉某建设银行尾号为9974的中国建设银行信用卡消费1万元）。韩辉某为了偿还信用卡贷款又经王锴某介绍在拍拍贷、优选贷、人人贷、微粒贷、有钱花等贷款公司贷款用以资金周转。后韩辉某于2019年4月28日将信用卡邮寄给王锴某，由王锴某向信用卡偿还贷款，王锴某为了能继续刷卡套现，给韩辉某建设银行分期通还款15295元、工商银行信用卡还款24159元、邮政信用卡还款9145元。王锴某诈骗款项部分用于租房、购买POS机，其余款项用于购买彩票和日常消费。 证明以上案件事实的证据有： 1.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书，证明黄陵县公安局接被害人韩辉某报案称其被王锴某诈骗，于2019年7月10日受理，2019年7月18日立案侦查。 （2）王锴某指认照片，证明王锴某对公安机关扣押pos机、罗麦保健品进行指认。 （3）扣押清单，证明公安机关从王锴某处扣押即付宝牌pos机62台，传单1000张，罗麦保健品15瓶。 （4）房屋租赁合同，证明2019年3月19日史明娃与王锴某雇佣的艾青某签订房屋租赁合同，年租金16000元。 （5）微信转账记录截图，证明2019年1月9日王延某通过微信向王锴某转账10000元；韩辉某通过微信给王锴某转账23.6216万元。 （6）王玮某工行交易明细，证明王玮某工行卡号系王锴某手机微信、支付宝绑定卡号。 （7）韩辉某建行交易明细（尾号9974与尾号4016）、韩辉某工商银行信用卡行交易明细（尾号1907）、韩辉某邮政信用卡交易明细（网络传送方式调取，尾号8395），证明韩辉某办理四张信用卡的消费及转账记录。 （8）韩辉某网贷记录，证明韩辉某在拍拍贷、优选贷、小花科技、微粒贷、百度有钱花，共计贷款12.6万余元，不计利息。 （9）圆通快递存根、申通快递存根，证明被害人韩辉某于2019年4月28日给王锴某邮寄快递一次，该快递于同年4月29日被子长县快递公司签收；被告人王锴某用王玮某身份将韩辉某邮寄快递于同年6月6日邮回黄陵县韩辉某处（邮寄物品为韩辉某信用卡，其中韩辉某邮寄给王锴某的是2张信用卡、1张分期通消费卡，王锴某邮寄回韩辉某四张卡，3张信用卡、1张分期通消费卡）。 （10）黄陵县公安局情况说明，证明黄陵县公安局在侦办王锴某诈骗一案时，办案中心正在装修，无法使用。2019年7月24日在黄陵县城关派出所办案区对王锴某进行同步录音录像讯问；经办案民警与黄陵县公安局网监大队联系，因微信软件存储机制原因，文字及图片在删除后无法恢复。 （11）抓捕经过，证明2019年7月23日被告人王锴某在子长县人人家时代广场齐家湾大厦租住房内被抓获。 （12）黄陵县友谊医院检查报告，证明王锴某于2019年7月24日入所前身体检查一切正常。 （13）户籍证明及犯罪记录，证明被告人王锴某系完全刑事责任能力人，经延安市宝塔区蟠龙派出所调查王锴某在该辖区未发现有违法犯罪记录。 2.被害人韩辉某陈述，证明2018年7月份，我和祁海某在延安吃饭时认识王锴某，王锴某说他是做pos机业务的，王锴某还给我一台pos机，并教我怎样使用pos机，我和王锴某加了微信好友。王锴某说他原先是给别人干pos机业务的，现在自己想干pos机业务，但他没有钱，让我给他钱，和他合伙一起做，承诺给我三分之一的利润，我就用信用卡在pos机上刷卡给他转账，后来他又说做罗麦直销没有钱，让我给他钱，和他合伙做，我就又给他转账。还说他认识宋东某，宋东某能认识市上的领导，可以承包到工程，说他请领导吃饭，让我给他钱，我也给他转了钱。 王锴某开始给我说他在延安投资做pos业务，需要雇佣二三十人，发传单搞宣传、租房子弄办公室，后来又说他在子长做pos业务，说不受人干扰，也要租房子、雇佣人，弄办公室，然后让雇佣的人去给别人装pos机。王锴某是否投资项目我不清楚，pos机业务应该装了几台，我问他时，他说他在延安加了微友，还装了几台，在子长说他加不上微友，工作瘫痪，说他做罗麦都和上级老师谈崩了，也没有做成。王锴某说做这些业务总共就挣下1600元，说都不够他花，也没有给我一分钱的利润，都不挣钱。他一直骗着向我要钱，说要拼搏，要奋斗，说已经欠下我给他的钱，他要全力以赴，又骗我说他安顿了几件事，只要事情成了就可以打翻身仗，还说他在微信上有一个微友做平台上的日结工资，每天可以挣到几百元，让我投资，然后我又分两次给他转了8000元，他平时总是说他没有钱，我就给了他些钱。 王锴某在微信上说宋东某开一个广告公司，人脉广，他有时给宋东某开车装广告牌，宋东某认识领导，能拿下枣园的工程，说要好好投资才能挣下钱，给他投资可以挣钱，我就信了他，后来他又给我说工程弄不成了，说继续干pos和罗麦业务。 王锴某给我谈梦想，谈蓝图，引导我要有投资理念，不能干指头沾盐，说他没有钱投资，我是他的贵人，他也是我的贵人，我们要相互成就，要干个大事出来，他描绘的很好，我自己也想挣到钱，如果能实现这些梦想，我自己就可以活得好一些，我把他当成自己的人生导师，我对王锴某很信任，让我给他钱，我都想办法给他钱，包括他让我网贷，我都贷钱给了他，我给王锴某先后转账有23万元多，是我用信用卡刷卡转的账，然后他把我的信用卡拿去后又刷卡，信用卡上的钱还不上，他也给我用信用卡相互刷卡还钱，只是还了一部分钱，我从我朋友那里还借了些钱，我一共给了他37万元左右，是我网贷利息的钱。我在6月底发现被王锴某的朋友圈屏蔽了，电话关机，联系不上，我开始心慌。2019年7月2日，我还不上款，准备到银行贷款还钱，我给王锴某打微信电话，他接了电话，我说我已经贷下款了，他说让我再给他一些钱，说他买彩票，说快乐6+1，原来他挣了几十万，并说他可以买彩票挣钱，我觉得他实在不靠谱，我和祁海某在子长找到他要钱，他说没有钱，给我打了一张37万元左右的欠条。王锴某说他做pos机，罗麦，租房子，雇用人，印传单把钱花完了，给的钱还不够。 第一次我和王锴某、王延某在延安铭馨园小区1904房间见面时王延某帮忙从我建行分期通卡上刷出两笔钱，当时王延某给王锴某微信转账1万元；之后我就通过微信给王锴某转账，共计给王锴某转了39笔，总钱数是236216元，第一笔5000元、第二笔5000元、第三笔6000元、第四笔7000元、第五笔7000元，共30000元是王锴某给我说让我前期投资的钱。从第6笔转账到第15笔转账总共是67655元，是王锴某说他在延安开展pos机业务需要打通人事关系，需要购买pos机，在延安租房子等费用骗的钱。从第16笔到第39笔，共128632元，是王锴某说他在延安pos机业务开展不下去了，去子长县投资开展业务，要租房子、雇员工，还说他要扩大业务需要用钱，骗的钱。这些钱都是我在我的邮政银行、工商银行、建设银行公务卡、建设银行分期通卡上，用王锴某给我的pos机刷出来的钱。2019年5月份我将我中国邮政银行、中国工商银行、中国建设银行公务开和分期通卡邮寄给王锴某，当时我的分期通卡上的15万元已经刷完了，中国邮政银行、工商银行、建设银行公务卡上的钱王锴某刷了有3万元。王锴某一直没有给我的卡上还钱，到了今年5月份左右王锴某才给我的中国建设银行分期通卡还钱，但是他所有银行的钱都是从我的卡上刷出来的，他自己并没有拿钱给我的卡还款。王锴某总共骗了我276216元。 3.被告人王锴某的供述与辩解，证明2018年10月份左右，我跟王延民作星支付牌pos机，祁海某说韩辉某要装pos机，我当时给韩辉某装了pos机，还给了她4台pos机，让她回黄陵给别人安装，当天我和韩辉某互相加了微信。后来韩辉某在微信上说她和祁海某的男女朋友事情让祁海某的老婆知道，一直电话骚扰她，让我想办法解决这个事情，我让韩辉某报警，后来事情解决了，韩辉某很感激我。2018年12月份，我微信里给韩辉某说我想做pos机业务，能挣到钱，但我手里没有钱，让韩辉某投资六七万元，韩辉某就陆续微信给我转了六七万元，我给韩辉某说将来pos机业务干好了，总利润永远有韩辉某的三分之一，后来我又给韩辉某说我想弄点大事情，也是好事情，我说我朋友宋东某说明年可能在延安枣园包到土方工程，需要用钱，韩辉某陆续又给我转了十几万元，包括我个人向韩辉某借的钱。后来承包土方的工程也没有干成。韩辉某转第一笔钱是2018年11月份左右（王延某微信显示时间是1月9日）在延安铭馨园小区1904房间，王延某帮忙从韩辉某建行分期通卡上刷出两笔钱，王延某微信给我转了1万元，之后韩辉某微信转账，共转了236216元。2018年12月份，在延安市铭馨园小区1904房间韩辉某将她5万元额度的建设银行公务卡给我，之后我从这张卡上刷了2万元，共计266216元。我做pos机业务及其他费用总共花费3万多元。在延安和子长租房子，其实也就是我住的地方，花了2万多元，购买pos机及其他费用1万多元。剩下的钱我自己消费、也在网上买彩票、网游充值用了。我买了3万多元的彩票，玩连环夺宝游戏充值了2万元左右。给韩辉某建设银行分期通还款15295元，给中国工商银行还款25659元（刷多少还多少），中国邮政储蓄银行还款9145元（刷多少还多少，通过银行交易明细算出），总共还款是50099元，剩下的12万多元我自己挥霍了。算下来我实际诈骗韩辉某是21.6117万元。 2018年12月份我给韩辉某说来年可能承包到土方工程，我给韩辉某说做pos机业务一个月或者一年之内装的pos机多了，业务量大了，可能每月的收入在几万块钱，如果再承包到工程，也就是我给韩辉某说的意外之喜挣钱的事情，到时候不论啥事情挣到钱了，总利润始终有韩辉某的三分之一。Pos机业务一直做不起来，挣不到钱，我就想着买彩票和玩游戏，如果彩票中奖和游戏挣到钱了，我再给韩辉某说，结果把韩辉某给我的钱都赔进去了。我总想着把pos机做起来挣钱，如果承包到土方工程，我就能翻身，再加上我自己没有经济收入，生活开支要用钱，我就给韩辉某要钱，我在和韩辉某聊天的过程中给韩辉某说我肯定能挣到大钱，还会再分利润，韩辉某就很相信我，给她要钱，她也就给了我，我给韩辉某说我个人要用钱，韩辉某才会把钱给我，她才会觉得跟着我能挣到钱，分到利润，要是韩辉某知道我把钱买彩票、充游戏花掉的话，韩辉某肯定就不会再给我钱了。我俩通过微信转账，一共给我转了有二十三万多元，我又用他的三张信用卡刷了不到三万，我从韩辉某那拿了有二十六万多元。最近几年我也没有干什么挣钱的事情，没有固定收入，没有经济能力偿还韩辉某的钱。 庭审中，王锴某辩解，韩辉某给其微信转款236216元以及通过王延某转款1万元，自己用韩辉某信用卡刷卡消费1万元均属实，但是以上款项中有6、7万元是自己与韩辉某合伙做POS机业务投资款以及韩辉某给其支付3万元的工资款，剩余款项均是其向韩辉某的借款。其并没有给韩辉某说通过宋东某承包工程赚钱之事。 4.证人证言 （1）宋东某证实，我和王锴某就是一般朋友关系，2015年认识的。我不认识延安市的领导，从来没有因为工程的事请延安市的领导吃饭或送礼。大概是2018年9月份我和几个朋友在我店里闲聊，说在延安技术学院要修建一个立体停车场，项目是陕建的工程。我们试想着能不能弄点工程做一做，当时王锴某就在场，我们说这个事情并不是给他说的，我们没有给他介绍过这个工程，也没有让他参与的想法，只不过在闲聊的时候他在旁边听着。我认为王锴某根本就没有能力承包工程。 我认识王锴某之前他是做生产纯净水的，2017年前后场子倒闭了，之后他就没有收入，接着他做了一段时间pos机，也没有挣下钱，我知道他有一百万元的外债，生活基本没有保障，根本没有钱。 （2）祁海某证实，2018年7月份，我和韩辉某在市场沟吃饭，吃饭时谈到POS机，韩辉某想装POS机，我就联系了我朋友何明某，过了一会王锴某就来了，王锴某来了后就给韩辉某安装了POS机，并给韩辉某介绍POS机功能、如何挣钱。他们两个互相留了电话，也加了微信，走的时候韩辉某拿了王锴某四台P**机。2018年8月份，韩辉某在延安找到我，说她拿的4台P**机装不出去，让我帮忙还给王锴某，我就拿了4台P**机，后来我把这事给忘记了。2019年6月份，韩辉某给我打电话说她在延安市凤凰广场办贷款，下午15点左右我见了韩辉某，韩辉某给我说她贷了6万元，利息是二分八，我让她把贷款退了。在给她办理普惠银行贷款的过程中韩辉某给我说她被王锴某骗了三十多万元，我才知道她们一直有经济往来。我当时很生气，我说王锴某欠人钱太多了，要把钱要回来，不然就打水漂了。当时王锴某不接电话、微信不回，我就让韩辉某微信告诉王锴某，说她在银行6万元贷款下来了，她自己用1万，剩下的5万给王锴某，这个时候王锴某才将他在子长县的定位发给韩辉某。到了子长县后王锴某不接电话，韩辉某给王锴某说她在人人乐超市门口，当时我在车上坐着，韩辉某在超市门口站着，等了有十几分钟，王锴某才给韩辉某说他在人人乐超市对面的楼上，我就跟着韩辉某一块到了王锴某的房子。到了后，我问王锴某你拿韩辉某那么多钱，钱都去哪里了，干什么了，王锴某就说有一部分投资POS机，有几万元，我就问剩下那大部分钱呢，王锴某说他去年投资工程了，现在工程也没有进展，具体啥工程他也没有说，还有一部分请别人吃饭花了，还有一部分钱，王锴某说他弄工程的过程中给人还账了。我就商量让王锴某给韩辉某还钱，王锴某说他现在没有钱，有钱的话会给韩辉某还一部分，并且说他现在有一个项目，让我再投资两到三万元，我说我没有钱投资，在拉话的过程中，韩辉某拿一把水果刀架在自己手腕动脉处，给王锴某说不还钱，她就死给王锴某看。最后王锴某说他最近有一笔钱到账，到账后给韩辉某还一部分，我和韩辉某听了后知道现在要不下钱，就走了。在韩辉某和王锴某谈话的过程中，我听说是王锴某将大部分钱投资到工程，一小部分做POS机，当时我问王锴某投资这个工程项目及进度，王锴某一直没有说工程名字还有工程进度等情况，我觉得他说的工程就是自己编出来的。 （3）何明某证实，2018年4月份到7月份，我和王锴某一块做POS机业务。2018年4月份的时候，王锴某联系我，让我给他发展pos机业务，有收益后根据情况给我分红，王锴某还用他妻子的名字注册的营业执照，他妻子姓王，具体叫什么我不知道，我就将pos机拿了，我从王锴某处拿了50台左右的pos机，也将这50台机子给别人装了，干了三四个月，我觉得pos机不挣钱，就不干了，当时王锴某说pos机没有挣到钱，也没有给我分红。王锴某pos机的牌子是即付宝，挣钱方式用即付宝pos机刷信用卡1万元的手续费是60元，银联收50元，代理商拿10元，装出去机子越多，刷的钱也就越多，收取的代理费也就越多。我和王锴某办理pos机业务期间，一个月也就挣1000元左右，挣不了多少钱。2018年的时候，王锴某给我说他通过祁海某找了一个代理，是祁海某的朋友，是一个女的，黄陵人，别的情况也没有跟我说。从我认识的王锴某到现在，他就是做纯净水和pos机，还有罗麦，没有承包过工程。 （4）王延某（延安市俊艺传媒有限公司法人）证实，我和王锴某有pos机上的合作，他是我公司pos机的下级代理。2018年10月份左右，王锴某找到我，想和我合作pos机业务，我们谈了以后，王锴某陆续就从我公司拿了有300台左右的星支付牌pos机，当时王锴某要500台机子，我只给了他300台左右。我和王锴某口头约定挣钱以后，他拿六我拿四，但是王锴某销售pos机的量一直不行，我就到铭馨园小区找到王锴某，给王锴某说赶紧把机子销售出去，他拿7成，我拿3成，之后王锴某的销量还是不行，我就不再和他合作了。我们主要是，将pos机销售出去，每刷一万元，我们支付公司每笔能抽8元左右，主要是pos机的量要大，然后用pos机刷的钱越多，我们支付公司就挣得越多。 2018年11月份左右，王锴某给我打电话说他朋友要用pos机刷卡提现，让我帮忙操作一下，我到铭馨园小区1904房间，当时房间里有王锴某和一个女的，之后我就用pos机给这个女的建设银行分期通卡刷出两笔钱，具体钱数我没有记住，当时提现以后我用手机银行给这个女的邮政银行一笔钱，给了王锴某一笔钱（微信转账1万元）。王锴某当时给这个女的说我是河南人，他的合作伙伴，做pos机业务这么多年，已经在延安买车买房，说做pos机确实挣钱之类的话，我当时也不认识那个女的，王锴某说这些话我也就没有在意，因为我做pos机这几年确实挣了钱，也确实买了车和房。我手机上有给王锴某的转账记录。 王锴某平常爱买彩票，而且买彩票在延安都是出了名的，王锴某的钱应该都是投资彩票了。 （5）艾青某证实，2019年3月份的时候，王锴某让我一块和他去子长县做pos机业务和罗麦业务，工资没有说怎么付，只说一起干。到子长后租的房子是王锴某联系的，当时签的租房合同是我和房东签订的，房费是王锴某交的，交了一年房费16000元左右，我和王锴某将房子租好以后，王锴某就给我说让我出去联系装pos机，我一直没有联系到人装pos机，王锴某还购买了罗麦的保健品，大概有十来瓶，买回来的这些保健品都是王锴某自己吃了。到了5月份的时候，我觉得王锴某说的这些pos机、罗麦挣不到钱，我就离开了王锴某，到子长人寿保险公司上班。我听王锴某说他pos机是通过网上从上海购买的，从3月份到子长开始，王锴某就一共买了一次pos机，大概有一百来台机子，购买pos机有没有花钱，我不清楚。我一台机子都没有装出去，王锴某自己基本上不出门。我们从延安走的时候，王锴某就给我说pos机只要装出去肯定能挣到钱，一年装出去一千台pos机，每个月就会有3万元左右的收入，罗麦业务王锴某也给我说过这个怎么挣钱，到了子长以后，王锴某基本不出门，他自己还印了一捆pos机业务的宣传单，印回来后，王锴某说传单上面的文字没有加装pos机返钱的字样，最后传单一张也没有发出去，他让我出去联系业务，我在子长不认识人，装不出去pos机，给人介绍罗麦业务，人家说这个罗麦业务是传销，到头来这两个挣钱的事情根本就没有挣到钱。我平常还要自己花钱支付我和王锴某的生活开支。我知道他爱买彩票，我在我们租住的楼底下见过王锴某买彩票，他还在手机上网充值游戏。他平常就在房子玩手机，也没有见他干过开支比较大的事情。 （6）史明娃证实，2019年3月19日王锴某租了我的房子，用来办公，房租是16000元，王锴某给的现金，我和艾青某签订了租房合同。 （7）王玮某证实，王锴某是我亲哥，2017年的一天，王锴某说他想办一张联通手机卡，他没有拿身份证，想用我的身份证办理，我就和他去联通营业厅用我身份证给他办理了一张卡。过了一段时间，王锴某打电话说他现在使用的微信是我给他办的那张手机卡注册的，现在需要给微信上绑定一张银行卡，还是我的名字，我说行，然后我就去工商银行办了一张银行卡给了王锴某。 5.辨认笔录及照片，证明被害人韩辉某、祁海某、王延某对实施诈骗的王锴某进行辨认。 关于被告人王锴某庭审中提出侦查机关对其讯问中有诱供和暴力取证等违法行为，本案需要对其在侦查机关供述进行非法证据排除的辩护意见。经查，检察机关补充提交的王锴某2019年7月24日入所体检报告以及办案情况说明，足以证明王锴某有罪口供的合法性，对王锴某辩护意见不予采纳。 关于被告人王锴某辩解被害人给其款项中有合伙做POS机的投资款6、7万元，其已用于租房、购买POS花费，以及被害人给其支付工资3万元，剩余款项均系借款，且其后续不断替被害人偿还5万余元的信用卡贷款，故其不具有诈骗的主观故意，不构成诈骗罪；辩护人抗辩，被告人王锴某与被害人之间系合伙和借贷的民事纠纷，不构成诈骗罪。经查，在案证人证言、书证、被告人供述等证据能够证明王锴某虚构其具有合伙经营的能力，以租房、购买POS机、雇佣员工为幌子，并隐瞒其没有正常的收入来源以及已经负债累累的事实，骗取被害人的信任，诱使被害人陷入错误认识，自愿向其交付财物，且王锴某在获得钱款后，并未真正开展合伙业务，进行合理的投资，大部分款项用于个人消费以及购买彩票，这些用途不可能产生收利，必然将导致资金的无法收回，证明其借款时根本没有还钱的意图。王锴某虽陆续向被害人信用卡偿还贷款，因其并没有正常经济收入，仅是用四张信用卡互相周转，偿还目的是为其能继续用被害人信用卡刷卡取现，用于其消费以及取得被害人的信任。因此，在案证据能够形成完整证据链条，故对被告人王锴某的辩解及辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人王锴某的诈骗数额，经查，在案证据能够证明被害人通过微信向王锴某转账236216元，通过王延某POS机刷卡转款1万元，公务卡刷卡因被害人称刷现3万余元，王锴某在侦查机关供述刷卡2万余元、3万余元，在庭审中又辩称刷卡1万余元，因王锴某持卡时间无法界定，按照有利于被告人原则以1万余元予以认定，计256216元。之后王锴某向被害人分期通打款15295元、工行卡打款25032.1元、邮政储蓄打款9145元，计49472.1元，该款应从诈骗数额中予以扣减，故王锴某共计诈骗206743.9元。 本院认为，被告人王锴某以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控王锴某犯诈骗罪的犯罪事实及罪名成立。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王锴某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年又六个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年七月二十四日起至二○二四年一月二十三日止）（罚金自判决生效之日起十日内缴纳）； 二、涉案赃款206743.9元，依法追缴，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省延安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  惠延军 审 判 员  冯 霞 人民陪审员  李 洁 二〇二〇年七月二十日 法官 助理  王园芳 书 记 员  朱 佳 附：相关法律法规 1.《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 2.《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 3.《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 4.《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。