河南省开封市金明区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0211刑初50号公诉机关开封市金明区人民检察院。被告人邵春梅，女，1964年2月5日生于开封市，汉族，初中肄业，住开封市鼓楼区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月30日被开封市公安局城乡一体化示范区分局刑事拘留，经开封市金明区人民检察院批准，于2019年11月6日被逮捕。辩护人樊随生、刘思达（实习），河南龙文律师事务所律师。开封市金明区人民检察院以汴金检一部刑诉〔2020〕23号起诉书指控被告人邵春梅犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年7月3日公开开庭审理了本案。开封市金明区人民检察院指派检察员孙珂出庭支持公诉。被告人邵春梅及辩护人樊随生、刘思达（实习）均到庭参加诉讼。现已审理终结。开封市金明区人民检察院指控，2012年底，韩某（已判决）通过网络发现北京九鼎华美投资管理有限公司（以下简称北京九鼎公司）有投资项目，2013年2月韩某带着栗苏洲、李某（后二人已判决）等人到北京九鼎公司实地考察并进行投资，三人根据北京九鼎公司投资模式，以月利率3-6分的高息向社会不特定对象非法吸收公众存款并发展下线，将所吸收的资金打入北京九鼎公司，并通过层层获利的方式获取相应的佣金。2013年被告人邵春梅被发展为下线并参与非法吸收公众存款活动，2013年至2014年直接和间接介绍存款已报案100人，合同金额20,604,000元，造成投资人损失16,426,627.14元，邵春梅已获取业务佣金及奖励收支余额2,777,663.73元。对此，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、司法会计鉴定意见及其他书证等证据证明，认为被告人邵春梅违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邵春梅到案后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。建议对其判处三至五年有期徒刑并处罚金，如果退缴全部违法所得并缴纳罚金，可以判处缓刑。被告人邵春梅在开庭审理过程中对指控犯罪事实和罪名均不持异议。其辩护人辩称，本案吸收存款都以北京九鼎公司名义进行，九鼎公司在法律上有独立法人资格，邵春梅的行为完全是公司部署，其对资金的用途也不知情，对公司经营、管理等没有决策权，本案应认定为单位犯罪；邵春梅既不是单位领导，也不在单位犯罪中起决定、批准、授意、纵容、指挥等作用，只是按照公司要求实施行为，所吸纳的资金全部进入公司账户，邵春梅只是公司实施犯罪的“工具”，在犯罪过程中作用较小，是犯罪行为的参与者，应认定为从犯；起诉认定邵春梅参与金额偏高，审计结果有误，没有计算代理人返的佣金，这部分佣金应当从报案人损失和违法所得中扣除；邵春梅不懂法，认为是一种正常的理财行为，其本身也是受害者，平时表现较好，没有前科，系初犯、偶犯，认罪态度好，主观恶性小，建议对其免于刑事处罚或减轻处罚，判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，2012年底，韩某（已判决）通过网络发现北京九鼎华美投资管理有限公司（以下简称“北京九鼎公司”）有投资项目，2013年2月韩某带着栗苏洲、李某（后二人已判决）等人到北京九鼎公司实地考察，后开始进行投资。三人根据北京九鼎公司委托理财、层层获利的投资模式，以月利率3-6分的高息向开封地区不特定社会公众非法吸收存款并发展下线，将所吸收资金打入北京九鼎公司账户，并通过层层获利的方式获取相应佣金。2013年被告人邵春梅被发展为下线并参与非法吸收公众存款活动，经审计，2013年至2014年其直接和间接介绍存款已报案100人，合同金额20,604,000元，造成损失16,426,627.14元，获取业务佣金及奖励收支余额2,777,663.73元。认定上述事实的证据如下：被告人邵春梅供述，证明2013年跟随韩某去北京考察九鼎公司，后先投资2万元购买黄金理财业务，之后陆续追加投资，还介绍亲戚朋友投资，直接介绍20多人投资共300万元左右，被介绍的人再介绍人投资,也算其下面一条线，其是韩某的下级代理，韩某负责为其发放佣金、奖金，其按照韩某发的表格为每一级代理发放佣金提成，及确认其名下农业银行卡若干笔银行流水系收取或发放个人和下级代理奖金提成的情况。河南省宋城会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证明被告人邵春梅介绍客户到北京九鼎公司投资的客户数、合同金额及获取佣金奖励的情况。集资参与人报案材料、户籍证明、借款合同等书证，证明报案集资参与人通过介绍到北京九鼎公司投资及造成损失的情况。银行明细，证明邵春梅名下银行卡收支的流水情况。证人韩某证言，证明2012年底通过网络了解北京九鼎公司的理财，2013年春节后，和栗苏洲、李某、张传俊到公司考察，了解到公司投资模式及佣金制度，回开封后开始代理客户向北京九鼎公司理财，佣金由北京九鼎公司进行统计分配，通过其发放佣金的代理有邵春梅等人，以及承认若干笔通过霍响转给邵春梅的银行转账系返还给客户的黄金交易手续费的情况。证人栗苏洲证言，证明2013年4月份，韩某带其和李某、张传俊等人到北京九鼎公司考察，了解到公司的投资模式、利息及按代理等级分配佣金，回开封后开始代理客户向北京九鼎公司理财，代理佣金、提成开始都是公司打给韩某，由韩某逐级分配，后公司直接给其打佣金，其按照韩某提供表格逐级分配的情况。证人李某证明，证明2013年2月份跟韩某、栗苏洲、张传俊到北京九鼎公司考察，了解投资模式和佣金制度，佣金按照代理等级分配，后在开封进行发展，韩某是其上线，通过介绍客户到北京九鼎公司进行理财获取佣金的情况。证人孙某1、邓某、孙某2证言，证明通过邵春梅介绍到九鼎公司投资，并介绍他人到九鼎投资，邵春梅是其上级代理，韩某是邵春梅的上级代理的情况。证人姜某、郭某、沙某、王某证言，证明北京九鼎公司的运营、人员架构及使用个人银行账户的情况。到案经过、抓获证明，证明被告人邵春梅被公安机关抓获的情况。户籍证明、前科证明，证明被告人邵春梅作案时已达完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力，无前科。以上证据经庭审举证、质证，可以相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人邵春梅违反国家金融管理法律规定，在北京九鼎公司不具备相关金融资质的情况下，帮助在开封地区向社会公众吸收资金，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。鉴于本案被告人未主动配合退缴违法所得，集资参与人损失惨重，酌定对其从重处罚。被告人邵春梅到案后如实供述犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚。对辩护人提出单位犯罪、从犯、减轻处罚的意见，经查，本案九鼎公司是以非法吸收公众存款为主要业务而成立的公司，无论集资行为以何种名义实施，都应按自然人犯罪处理，被告人虽在整个吸收存款过程中有先后之分，但对直接或间接介绍存款的集资参与人而言，行为是独立的，不宜划分主从犯，且本案并无法定减轻处罚的情节，对上述意见依法不予支持。根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人邵春梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元；二、被告人邵春梅违法所得共计人民币2,777,663.73元，依法继续追缴，发还集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年9月30日起至2024年9月29日止。罚金限判决生效后第二日起十日内缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张芳芳人民陪审员  刘合群人民陪审员  邱予宁二〇二〇年七月二十三日书 记 员  户紫云