河南省柘城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1424刑初165号公诉机关柘城县人民检察院。被告人杨作福，男，1960年8月4日出生于河南省柘城县，汉族，小学毕业，农民，住河南省柘城县。因犯拒不执行判决、裁定罪，于2019年10月29日被柘城县人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月26日由我院决定逮捕。2020年7月28日由我院决定取保候审。辩护人李静淑，河南永秀律师事务所律师。柘城县人民检察院以柘检二部刑诉（2020）3号起诉书指控被告人杨作福犯诈骗罪，于2020年5月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。柘城县人民检察院指派检察员路志强出庭支持公诉，现已审理终结。公诉机关指控，2017年至2019年，被告人杨作福明知自己没有还款能力的情况下，编造收辣椒、小麦等虚假借款理由，骗取宋某现金71万元、王某430万元、杨某815万元、杨某918万元、魏某30万元、杨某1115万元、王某17.5万元、杨某34万元、杨作华5万元、张某6万元、杨某101万元。另查明，杨作福另有200多万元借款无力归还。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1、被告人杨作福供述；2、证人杨某1、周某、宋某、杨某2、倪某1、李某1等人证言；3、相关书证。为此，公诉机关认为，被告人杨作福的行为构成诈骗罪，请求依法惩处。被告人杨作福辩称，对公诉机关指控的事实无异议，但不构成诈骗罪。辩护人认为，被告人部分借款并未虚构事实，且指控部分借款已经法院判决双方达成调解协议，属于民事调整的范围，不构成诈骗罪。经审理查明，2017年至2019年期间，被告人杨作福在明知自己欠他人大量债务且已无能力还款的情况下，编造自己与他人合伙收辣椒、小麦急需资金以及为其女儿买房等虚假理由，骗取宋某现金71万元、杨某8现金15万元、杨某9现金18万元、魏某现金28.5万元、王某1现金7.5万元、杨某3现金4万元、杨作华5万元、杨军正现金6万元、杨某10现金1万元。后被告人杨作福将以上款项用于归还其外欠账及利息以及支付其货车司机的工资等用途。经查，被告人杨作福另有200多万元的借款无力归还。上述事实有下列证据证实：一、诈骗宋某71万元的证据：1.被告人杨作福供述，其在2013年开始经营运输生意，购买了四辆大货车，除车号豫Ｎ×××**的货车是其自己的，其余三辆都是和其他人合伙买的，这些货车都挂靠在柘城县鹏程交通运输有限公司，经理是李某1。因跑运输换大车，这几年也没有挣到钱，而且还要还借款利息，所以现在其还有800万元左右的外欠账。其现在还欠宋某本金70万元。这个钱是其分两次借的，2018收麦前其借他50万元，2019年年后又借他20万元。这两次借款其都给宋某打的有借条。后来宋某让其把两个借条换成了四个借条，借款时间其没有记住，都是宋某让其写的借款时间。其第一次借他50万元，给他说是其要和申桥乡小周村的周某合伙收粮食用，实际上其没有和周某合伙收购粮食，因为其以前欠周某的钱，就用这个款还给周某让他自己收购小麦了。其今年年后借宋某20万元，借款理由还是其收小麦用，实际上其用这笔钱归还了郭昌岭一部分借款，没有用来收小麦。2.被害人宋某陈述，杨作福自2017年就开始陆续向其借钱，都是用不几天就连本带息还了，比较守信用。杨作福骗其78万元是分四次。第一次是2018年6月份，杨作福给其联系说准备收麦，缺资金，让其借他50万元，因当时其没有那么多就同意借给他30万元，2018年6月20号在其开的柘城县北湖华景商业区电玩城借给杨作福30万元，杨作福给其出具借条，并口头约定月息2分；第二次是2018年10月份的时候杨作福又给其联系借钱，说是准备收辣椒，借款20万元，10月2日其将20万元借给杨作福，杨作福给其出具借条，口头约定利息3分；第三次是在2019年元月1日其给杨作福打电话让他还上两次借的50万元，杨作福说他收的辣椒还没有卖掉还要再借20万元，给他的货车司机发工资用其就同意，然后其又借给他20万元，杨作福出具借条，口头约定月息3分。2019年春节前其和杨作福联系让他还款，杨作福还是以辣椒没有卖掉，手里没有钱，春节后其又和他联系，杨作福就不接电话了，在2019年2月15日其找到杨作福让他还钱，杨作福没钱，其就让他在电玩城把这几次借款的利息算了一下，然后给其打了一个8万元的借条。之后其找杨作福还款杨作福以他的货车出事不予还款。在5月26日其找到杨作福，杨作福说他在2015年从永城王广州拉的两车面纱被骗480万元，用借其的钱还给申桥乡小周村的周某了。3.书证，借条四份：证实杨作福分别在2018.6.20日、2018.10.2日、2019.1.1日、2019.2月15日向宋某借款78万元，其中8万元是70万元借款的利息。二、诈骗杨某815万元的证据：1.被告人杨作福供述，其向杨某8借款17万元，借的有3.4年了，利息是月息1.5分，其每年都给她支付一次利息，这个钱其用于购买大货车了。2.被害人杨某8陈述，其娘家和杨作福是邻居。2017年6月份，杨作福给其打电话借钱，说收辣椒、收粮食用，月息一分，用不多长时间，其就在中国银行通过银行转账给杨作福15万元，杨作福给其出具了15万元的借条。2018年1月1日，其不放心就又让杨作福给其写了个借条，并用他的一辆货车抵押，借款金额是17万元，其中包括2万元的利息，后来其找杨作福要这笔借款时就找不到他了，打电话也不接，也找不到他抵押的车，认为杨作福在骗其。3.书证：借条一份，证实2019.8.29日杨作福借杨某817万元。三、诈骗杨某918万元的证据：1.被告人杨作福供述，其借杨某918.6万元，其中包含利息，月息1.5分，具体里面有多少利息说不清，是从去年开始借他的钱，不是一次性借的，是陆续借的，借这些钱用于还别人借款和支付别人利息了，具体还给谁了记不清。2.被害人杨某9陈述，其和杨作福是邻居，平时关系很好，杨作福一直做生意，他从十年前就开始向其借钱，陆续借的有几十次，个别有借条，从来没有写过利息和还款期限，只要其向他要他就会连本带息还，在2018年7月份以前其觉得杨作福是个守信的人。杨作福骗其18.6万元是在2018年7月份，杨作福向其借款10万元，说是他女儿杨某2在县城买房子，其就借给他十万元；2018年11月份的一天，杨作福说他的车在山东出事，向其借款5万元，其也是拿着现金给他送到县城交到杨作福手里；隔了有两天杨作福又给其打电话说车出事还需用钱，让其再借2万元，其就又借给他2万元；过年后杨作福有提出再借1万元，其就又借给了他。从2018年7月份至今年春节后，杨作福总共借钱18万元，后其家里急需用钱就给杨作福要钱，杨作福一直推脱让等等，3月13日杨作福回家时，其把他叫到家里让他给其写了一个借条，上面的借款金额是18.6万元，杨作福说那6000元算是利息，之后再给杨作福打电话要钱就打不通了，后来杨某2说她买房子杨作福没有给她钱，而且还欠她的钱，期间杨作福以他的奥迪Q7出事借其7万元，后来杨作福也承认车没有出事，其感到被骗就来报案了。3.书证：借条一份，证实2019年3月13日杨作福向杨某9借款18.6万元。四、诈骗魏某28.5万元的证据：1.被告人杨作福供述，其借魏某30万元是分两次借的，第一次借20万元是通过宋某借的，借款理由是用来收辣椒，第二次借10万元，也是以收辣椒的名义借的，实际上借的30万元并没有用来收辣椒，都用于归还他人欠款或者利息了。2.被害人魏某陈述，其与杨作福是2017年通过宋某认识的，2019年元月7.8号，杨作福给其打电话说他干辣椒生意，急需用钱，向其借款20万元，每月5000元的利息，期限半年，2019年1月10日其带着20万元现金来到宋某北湖电玩城，把钱交给宋某说是杨作福借的，因其与杨作福不是很熟，让宋某作个保证人，当时宋某就把20万元给杨作福送过去了。之后宋某给其一个借条。今年4月12日上午杨作福又给其打电话说他准备收麦，急需用钱，让其借他10万元，当时没说利息的事，只是说用两个月，这次杨作福给其信用社的账号，其妻子李攀攀在4月12日中国通过信用社转账给杨作福10万元，4月13日杨作福给其出具一份借条，期间杨作福给其1.5万元的利息。今年五月份其给杨作福打电话要利息，杨作福对其说他干生意拉棉纱赔了几百万，钱还不上了，后来其通过打听他说的是瞎话，其认为杨作福骗其30万元。3.证人宋某证言证实，其知道杨作福还借他本村杨某918.6万元，借杨某1150多万，借李原乡魏桥村魏某30万元。4.书证：借条二份，证实杨作福分别在2019.1.10号、2019.4.13号向魏某借款30万元。五、诈骗王某17.5万元的证据：1.被告人杨作福供述，其记得分3次借王某17.5万元，当时没有给王某1写借条。2.被害人王某1陈述，其和杨作福是邻居，关系非常好，2017年麦前具体时间记不清了，杨作福找其借钱，说是收粮食急用，其就借给他3万元，当时没有写借条，没有说利息和还款期限；2018年2月17日其侄子结婚，杨作福又找其借钱，其借给他1.5万元，没有写借条；2018年8月份，具体时间记不清了，杨作福又找其借钱说是收辣椒，其就借给他3万元借条，也没有说利息和还款期限。2018年年底其儿子送贴用钱，其找杨作福要钱，杨作福一直不给其面见，一直推托不给钱，到现在也没有把钱还给其。六、诈骗杨某34万元的证据：1.被告人杨作福供述，其借杨某34万元，具体什么时间借的，以什么理由借的记不清了，这个钱用于给货车司机发工资了。2.被害人杨某3陈述，其和杨作福是叔伯弟兄，2019年4月23日，杨作福到其家来说是收辣椒，向其借钱，其就把卖四轮车的4万元借给杨作福，杨作福给其出具借条一份，因为都是亲戚就没有说利息、期限的事，结果到现在这个钱也没有还给其。3.书证：借条一份，证实杨作福在2019年4月23日借杨某34万元。七、诈骗杨作华5万元的证据：1.被告人杨作福供述，其和杨作华系堂兄弟关系，他精神不正常，听其的话，他是农村的贫困户，贷款利息低，其就在去年12月用杨作华的名字使了贷款，杨作华没有能力还款，这笔款由其来还，其用该款发货车司机工资了。2.证人杨某4证言证实，2018年12月份，具体时间记不清了，杨作福不知道咋打听到用贫困户的身份可以在李原乡黄淮村镇银行贷款，因为其儿子杨作华是村里贫困户，杨作福认为杨作华精神不正常，就带着杨作华到银行办理贷款手续，具体贷多少钱不清楚。3.书证：借款凭证、柘城黄淮村镇银行信贷业务出账通知、个人借款合同。证实杨作福以杨作华的名义贷款5万元。八、诈骗杨军正6万元的证据：1.被告人杨作福供述，其还借杨军正6万元，具体什么时间借的，以什么理由借的记不清了，这个钱其用于给货车司机发工资了。2.证人张某证言证实，杨作福借钱的时候其没有在家，听其丈夫杨军正说2018年3月10日杨作福找其借钱，说是干生意用，时间不长，杨军正就借给杨作福6万元，没有说期限，也没有说利息，杨作福就给其丈夫杨军正写了一个6万元的借条。2018年5月1日杨军正给杨作福要钱买车，杨作福说钱收辣椒、粮食用了，一直拖着到现在没有还。3.书证：借条一份，证实杨作福在2018年3月10日借杨军正6万元九、诈骗杨某101万元的证据：1.被告人杨作福供述，其还借杨某101万元，具体什么时间借的，以什么理由借的记不清了，这个钱其用于发货车司机工资了。2.被害人杨某10陈述，2019年3月17日下午，杨作福给其打电话让帮忙给他借点钱，说他和朋友在中牟看辣椒生意，手里缺1.3万元，用几天就还给其，其手里就1万元，就通过微信转给杨作福了。过了一二十天其给杨作福要钱，他一直拖着不还，直到现在也没有将1万元还给其。3.书证：微信转账记录，证实2019.3.17日杨某10通过微信转账给杨作福1万元。综合证据：被告人杨作福供述，其现在还有800万元外欠账，其家人不知道，其在2015年的时候以59万元的价格购买奥迪Q7轿车，车号豫Ｎ×××**，现在这辆车其在2018年的时候在商丘市中原银行抵押贷款37万，29万还了其他人的欠款，剩余6万元还了宋某的利息。其现在已经没有能力还款。2016年8月18日至2019年7月19日先后从其账户转给其儿子杨某13567667元是其跑大车的过路费，因其超过50岁不能办理微众银行的卡，就用杨某1的名字办理的ETC。其在2017年9月12日至2019年4月24日转给其女儿杨某2158208元是让她还其用保险单担保的贷款了。转给其儿媳妇6万元记不清是什么钱了，其没有给过家人一分钱，今年通过算账，才知道做生意挣的钱不够还外欠账的。别人都知道其跑大货车生意，之前也和别人合伙收过辣椒，所以就相信，将钱借给其。其以前合伙买的有8辆大货车，去年卖了3辆，现在还有5辆。分别是豫Ｎ×××**、豫Ｎ×××**、豫Ｎ×××**、豫Ｎ×××**、豫Ｎ×××**，除66353是其自己的，其与都是和别人合伙买的。其名下的这辆货车是2012年买的，以柘城县鹏程交通运输公司入的户，以50多万元的价格全款购买，现在这辆车在李某1的鹏程交通运输公司放着。其余这四辆车都是以柘城县鹏程交通运输有限公司入的户，在2014年前购买，每辆车都在58万元左右全款购买，豫Ｎ×××**是其和乔某合伙买的，乔某出资10玩桃园，剩余都是其出的，跑车的利润平分，乔某另外支付买车款的差价利息。豫Ｎ×××**是和倪某2合伙购买，出资多少钱记不清了。豫Ｎ×××**是其和女儿杨某2合伙买的，杨某2出资12万元，剩余的钱是其出的；豫Ｎ×××**是其和孙清杰合伙购买，孙清杰出资6万元。其在2015年在老家大杨庄盖了一套住房，连装修、电器合计花费七八十万元，当时其儿子杨某1拿了20万元，剩余的钱都是其借别人的钱。证人杨某1证言证实，其记得从2011.2012左右其家开始跑大货车，一直到现在，最多的时候是在2016.2017年时其家跑有8辆货车，除3辆是其家单独买的，其他都是和别人合伙买的，现在可能还有4辆。其听说在2017年下半年其父亲杨作福借过村里人的钱，可能有几十万，具体借的谁的、借多少、干什么用了不清楚。其父亲给其转的钱是支付货车的过路费了，给其妻子吴某转的6万元其在北湖开网吧用了。其父亲很少给其母亲钱，并用其大姐的保险单抵押贷款，也没给其姐账户上转过钱，他在2015年给其买了一辆宝马车，分期付款买的，这辆车其父亲去年在商丘工商银行做了抵押贷款，后来还不上贷款就将车卖了，他自己还有一辆奥迪车，现在不知道弄哪去了。2015年在老家盖房子，钱也不全是其父亲出的，其出了二十万元左右。证人杨某5、郭某、王某2证言证实，杨作福均以干生意资金紧张为由借款。证人吴某证言证实，其公公杨作福平时不给其婆婆钱，2016年11月11日他转给其的6万元，这个卡一直是其丈夫杨某1用，转来的钱干什么用了其不知道。杨某1给其打电话其才知道ETC过路费的事，数额大概是300多万元。证人杨某2证言证实，2018年4月份，其在柘城县邮政储蓄银行贷款15万元，农业银行贷款14.6万元，都让其父亲杨作福用了，他在2017年至2019年给其转款158208元是让其帮他还贷款的，其还帮他还了13万元的贷款。2014年3.4月份，具体时间记不清了，其和父亲杨作福合伙购买一辆半挂大货车，以谁的名义办理的不清楚，其出资12万元，至于这辆货车如何经营的、是否盈利其不知道。其在西城明郡购买的房子是自己出钱买的。证人杨某6证言证实，其父亲杨作福没有工作，在家跑大货车生意，具体多少辆不清楚，他没有给其转过钱，其知道ETC的过路费大概是300多万元。被害人王某4陈述及借条。证实杨作福曾向其借款30万元。被害人杨某11陈述及借条。证实杨作福两次向其借款15万元。相关书证。被告人户籍证明、前科查询证明、案件线索通告、证明、银行查询明细单、ETC消费明细单等。补充侦查的证据：被告人杨作福供述，其购买货车总共出资了大概有90万元，都是借的钱，借钱理由就是收辣椒、收粮食或支付司机工资为由，合伙人出资一部分，然后就是鹏程公司垫付一部分，我们每月还1万加利息，大概每月给鹏程公司1.3万元。其现在算算已经借别人600多万，其中90万用于购车，还鹏程公司融资款一部分，过路费300多万，出车祸花费100多万，还一部分利息。从开始跑车都不赚钱一直亏损。他们之所以相信其把钱借出来就是觉得其跑车，以前自己也收过粮食，其实并没有和别人合伙收过粮食，自己收粮食也是5.6年前的事了，就今年和杨某11收过辣椒，杨出资55万元，其收了25万元的辣椒给了杨某11，剩余30万自己花了，给杨某11打了借条算是借他的。证人李某1证言证实，杨作福挂靠在其鹏程公司三辆货车，分别是豫Ｎ×××**、豫Ｎ×××**、豫Ｎ×××**，听说是杨作福和别人合伙购买的，但都是以杨作福的名义在其公司借的款，从2013年开始挂靠其公司后，这三辆车总共欠100多万，开始杨作福还能每月还款，到2016年之后就不再还车款了，经多次催要，杨作福在2019年5月份给其换条，下欠其公司本金51.68元。这些钱是杨作福本人欠的和别人无关，杨作福给别人说他这些年跑车效益不错，具体什么情况不清楚。他的车在2012年时发生一起车祸，是在韶关发生的事故，是其和倪某2处理的，损失还有司机死亡总共七八十万，都是保险公司包赔的；2019年在高速上被烧的车也是保险公司赔的。现在挂靠在其公司的三辆车已经不属于杨作福了，其公司已经将车转卖给他人，因为这三辆车现在已经不值钱了，处于报废状态，除掉卖车的钱，杨作福还欠其公司26万元左右。证人倪某2、白某、孙某、乔某、李某2、王某3、曹某均证言证实，曾和杨作福合伙经营大货车生意，在经营期间不存在亏损，过路费等虽由杨作福垫付，但后从利润中扣除。证人周某证言证实，其做粮食生意的时候，杨作福就经常向其借钱，说是垫货款用。截止到现在杨作福还欠其35.6万元。其没有和杨作福合伙收购粮食，都是其自己收购，他以前做过倒卖粮食的生意，也就是从其收购点买走粮食，再到别处把收购的粮食卖掉从中使个差价，杨作福自从跑大货车就不做倒卖粮食的生意了。相关书证。中国邮政银行个人贷款结清证明、民事判决书、以物抵债协议书、证明等。庭后法庭依职权调取的证据：（2019）豫1424民初4885号民事调解书。证实起诉书中指控的诈骗王某430万元，王某4已在2019年7月29日向柘城县人民法院以民间借贷纠纷提起诉讼，双方就该款达成协议。柘城县黄淮村镇银行还款凭证。证实起诉书中指控的诈骗杨作华5万元已于2019年12月28日还款完毕。问话笔录。证实起诉书中指控诈骗杨某1115万元，经询问被害人该笔借款杨作福并未采取虚构事实、隐瞒真相的行为，且已支付6000元利息，被害人准备就该起借款提起民事诉讼。上述证据经庭审质证，客观真实，且能相互印证，本院予以支持。辩护人在庭审中向法庭提交二组证据：第一组证据冷库清单、停车场证明、杨某11证明，证实被告人杨作福以车抵偿所欠杨某11债务；第二组证据证人杨某3、张某、杨某7、王某1、王某4五份自书证言。证实以上五位债权人不再追究被告人杨作福的刑事责任。以上证据经庭审质证及合议庭评议后认为，第一组证据中涉及的债务系被告人杨作福与被害人杨某11合伙收购辣椒时的债务纠纷与起诉书中指控诈骗十五万元的事实无关，不予采纳。第二组证据中的证人王某4自书证言有其本人的有效身份证件相印证，证据客观真实，来源合法，且该笔欠款已以民事调解结案，属于民事调整范围，予以采信；但杨某3、张某、王某1无其他证据相印证，无法证明证据来源的合法性及真实性，不予采信；所提供的杨某7证言，公诉机关并未起诉该笔借款，故与本案无关，不予采纳。本院认为，被告人杨作福在明知自己已欠下高额债务且已无还款能力的情况下，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人合法财物，用于归还其欠款及给其所雇司机发工资等个人花费，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人杨作福犯诈骗罪，事实清楚、证据确实充分、罪名成立，本院予以支持。关于被告人杨作福及辩护人认为不构成诈骗罪的观点，经查，被告人杨作福在公安机关的供述以及在庭审中对起诉书指控的事实均无异议，且该事实与被害人的陈述以及证人证言能够相互印证，充分证实被告人杨作福虚构收辣椒、收小麦、做生意等理由向被害人借款，后将所借款项以“拆东墙补西墙”的方式用于清偿其个人欠款及所雇司机工资的事实，该行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪，被告人及辩护人的观点，不能成立。关于诈骗数额问题，公诉机关指控被告人杨作福诈骗魏某30万元、王某430万元、杨某1115万元，经查，被告人杨作福向魏某借款30万元后，向其支付了利息1.5万元，该款应从诈骗数额中扣除，而借王某4的30万元，王某4已于2019年7月29日以民间借贷纠纷向柘城县人民法院提起民事诉讼，柘城县人民法院经审理后，双方已达成调解协议，该案以调解结案，该笔款项属于民事调整的范围，不宜再认定为诈骗罪。关于被告人杨作福向杨某11借款15万元，经查。被告人杨作福二次向杨某11借款15万元是以需要发放货车司机工资，资金紧张为由向其借款，且在第一笔10万元的借款中已支付6000元的利息，该款也部分用于发放司机工资，该事实与被害人杨某11的陈述相一致，故被告人杨作福在该笔借款中并未采取虚构事实、隐瞒真相的方式，且在庭审后法庭对被害人杨某11进行询问，其明确表示该借款准备以民间借贷纠纷向法院提起民事诉讼，故该笔借款属于民事调整范围，不应再以诈骗罪处罚。诈骗杨作华5万元，该款虽已于2019年12月28日在柘城黄淮村镇银行还款完毕，但还款系在该案公安机关立案之后，不应在诈骗数额中扣除，可作为酌定从轻的情节。综上，公诉机关指控上述二起借款数额，应从诈骗数额中予以扣除，本案诈骗数额应为156万元，公诉机关量刑建议适当，予以采纳。被告人杨作福认罪态度不好，可酌情予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定判决如下：被告人杨作福犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元（于本判决生效后十日内缴纳）。（刑期自收监之日起计算）。继续追缴被告人杨作福犯罪所得一百五十一万元，其中宋保来七十一万、杨倩倩十五万元、杨国昌十八万元、魏殿伟二十八万五千元、王安明七万五千元、杨国周四万、杨军正六万元、杨刚强一万元，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨振涛审 判 员  王惠勤人民陪审员  刘建国二〇二〇年七月三十日书 记 员  朱宽涛