上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1072号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人韩某，男，1992年10月30日出生，汉族，住上海市闵弛一路XXX弄XXX号XXX室(户籍地上海市长宁区。辩护人蔡志伟，上海汉盛律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]865号起诉书指控被告人韩某犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月13日向本院提起公诉，并对韩某适用认罪认罚从宽制度。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员陈某某出庭支持公诉，被告人韩某、辩护人蔡志伟到庭参加诉讼。现已审理终结。期间，因疫情防控需要，本案延期审理。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年9月，中某国星(上海)股权投资基金管理有限公司(以下简称“中某基金公司”)注册成立。2015年4月至2018年7月，被告人韩某先后担任中某基金公司闵行莘庄店客户经理、团队经理、浦东金桥店团队经理、分部经理，中某基金公司未依法取得国家有关部门批准，采用业务员推销、举办年会等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化6%-13%的固定收益，诱使投资人与中某基金公司签订《咨询管理服务及委托协议》等书面合同，向社会不特定公众吸收存款。经审计，被告人韩某涉及吸收公众存款金额为人民币(以下币种均为人民币)9,600余万元，截止案发未兑付金额为1,900余万元。2019年1月31日，被告人韩某经民警电话通知后到案，如实供述主要犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了同案关系人杜某某、张某等人的供述、档案机读材料、营业执照、集资参与人熊某某、宋某某、吴某某等人的证言、《咨询管理服务及委托协议》、银行交易凭证、司法鉴定专项审计报告、破案经过及情况说明等证据。公诉机关认为，被告人韩某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪；韩某具有自首情节，认罪认罚，建议判处韩某三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人韩某对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，本案系单位犯罪，韩某系单位职员，不参与公司的经营，领取固定的劳动收入；韩某有自首情节，系初犯，已退赔了违法所得，认罪认罚；韩某也是集资参与人，对公司的违法性经营认识不够；建议对韩某从轻处罚，宣告缓刑。经审理查明，2014年9月，中某基金公司成立；之后，中某基金公司在不具有银行业金融机构资质的情况下，在上海市闵行区、浦东新区等区域设立门店，招募业务员，通过印发宣传资料、举办活动、投资人间口口相传等方式对外宣传，招揽投资人，与投资人签订协议，向投资人销售理财产品，承诺固定的年化收益，承诺还本付息，向社会公众非法募集资金。2015年3月至2018年9月，被告人韩某任职于中某基金公司，先后担任闵行区莘庄店客户经理、团队经理、浦东金桥店团队经理、分部经理，招揽投资人，与投资人签订理财合同，管理下属销售团队、业务员，为中某基金公司非法募集资金。经审计，在韩某的上述任职期间，韩某及其团队吸收资金金额为9,620万余元，至案发未兑付金额为1,971万余元。被告人韩某以领取工资、提成的方式从中非法获利。2018年10月，上海市公安局浦东分局对中某基金公司非法吸收公众存款案立案侦查。2019年1月31日，被告人韩某接民警电话通知后至公安机关投案，到案后如实供述了上述事实。2019年2月韩某亲属存入韩某建设银行账户资金49万元用以退赔韩某上述任职期间的违法所得。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：１.同案关系人张某(自述系中某基金公司业务总监)、童某某(自述系中某基金公司总经理)、潘某(自述系中某基金公司区域经理)、朱某某(自述系中某基金公司靖海南路店店长)的供述，证实杜某某是中某基金公司的法定代表人、实际控制人，中某基金公司的主营业务是对外销售理财产品，公司通过购买其他公司的不良资产通过债权转让的形式对外销售给投资人，公司还有承兑汇票、海外保险、融资租赁等业务；中某基金公司在上海设立三个区域，每个区域设立多家门店，业务销售部门从上至下分为城市经理、区域经理、分部(门店)经理、团队经理、业务员；通过印发宣传资料、举办活动、业务员宣传、投资人之间口口相传等方式招揽投资人，投资人钱款通过第三方支付平台进入公司账户，投资款的去向是公司决定的；公司向投资人承诺固定的年化收益，约定返本付息；2018年7月底8月初公司出现兑付危机。２.证人(集资参与人)熊某某、张某某、吴某某等人的证言，证实通过朋友介绍、业务员推荐等知晓了中某基金公司的理财信息，后至中某基金公司门店签订合同，投入资金，中某公司承诺固定的年化收益，定期支付利息，投资到期归还本金，截至案发，中某公司支付了部分本息，大部分本金未收回。３.《咨询管理服务及委托协议》、收款确认书等，证实投资人与中某基金公司签订协议，以购买债权的方式出资，中某基金公司与投资人约定固定的年化收益，约定到期返本付息。４.档案机读材料，证实中某基金公司成立于2014年9月，法定代表人是杜某某，经营范围为股权投资管理、投资管理、资产管理等，未取得国家金融许可。５.浦东分局经侦支队四队出具的破案经过、情况说明，证实本案的案发，被告人韩某的到案情况，韩某亲属退赔违法所得(已冻结于韩某建行XXXXXXXXXXXXXXXXXXX账号)的情况。６.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定专项审计报告，证实：2015年4月至2018年7月，韩某及其团队销售理财产品合同金额为9,620万余元，已兑付本息金额为7,846万余元，未兑付金额为1,971万余元；2015年3月至2018年9月，韩某取得业务提成207,989.99元，韩某收到工资收入346,141.38元。７.被告人韩某的供述。本院认为，被告人韩某违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。关于辩护人所提的本案系单位犯罪的意见，证据显示韩某等人的非法集资行为确系以中某基金公司的名义实施，但是中某基金公司自成立后就是以非法集资犯罪活动作为主营业务，根据相关法律规定，单位设立后以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，故辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人韩某具有自首情节，且已退赔了大部分的违法所得，结合其作为公司分部经理对于公司的运营没有决策权，也不控制、决定募集资金的方式、去向，在涉案非法集资活动所起作用相对较小，有较好的认罪、悔罪态度，对韩某依法从轻处罚，同时结合韩某系初犯，其居住地所在社区同意将其纳入社区矫正，对韩某宣告缓刑。辩护人要求对被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳。被告人韩某自愿认罪认罚，所签署的认罪认罚具结书真实、合法；公诉机关的指控成立，量刑建议得当，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人韩某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、集资参与人未兑付的集资款向被告人韩某追缴或责令其退赔后，发还集资参与人；划扣韩某在中国建设银行XXXXXXXXXXXXXXXXXXX账号内的全部钱款，并按照比例发还集资参与人。被告人韩某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏 琼人民陪审员  徐征元人民陪审员  杨丽红二〇二〇年七月十三日书 记 员  佘晓民附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。