湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0106刑初99号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人李曼，曾用名李毛毛，女，1990年5月20日出生于江苏省丰县，汉族，大学本科文化，武汉捷策投资管理有限公司财务负责人，户籍所在地江苏省徐州市丰县,现住安徽省全椒县。2018年7月4日被江苏省丰县公安局孙楼派出所抓获，同年7月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被武汉市公安局武昌区分局取保候审，2019年7月7日被监视居住,2020年7月3日被本院决定取保候审。辩护人刘彦庭、陈畅，湖北恒康律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检二部刑诉[2020]3号起诉书指控被告人李曼犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月15日向本院提起公诉，因本案不宜适用简易程序审理，本院依法决定将本案转为普通程序,依法组成合议庭，于2020年6月10日开庭公开审理了本案。湖北省武汉市武昌区人民检察院指派检察员何伟出庭支持公诉，被告人李曼及其辩护人陈畅到庭参加诉讼。诉讼期间，由于本市爆发新冠肺炎疫情等不可抗拒的原因，本院于2020年1月23日中止审理，2020年4月20日恢复审理。现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：2015年9月，被告人李曼受聘担任位于本市武昌区中南路世纪广场**的武汉捷策投资管理有限公司财务负责人。被告人李曼在负责公司财务期间，武汉捷策投资管理有限公司采取在公共场所发放传单、向投资客户授课等方式向不特定人群进行宣传，以开办游乐园等项目需要资金为名并向投资人承诺支付高额借款利息，与洪某某、邓某某等32人签订了《借款协议》，非法吸收上述人员的投资款共计人民币148.4万元，该公司除向上述投资人返还本金、利息计人民币19.09万元外，共计造成32名投资人的经济损失人民币129.31万元。被告人李曼于2018年7月4日被公安机关抓获归案。公诉机关指控的上述事实，提供有抓获经过及破案经过、相关书证、投资人的报案材料及陈述、同案人员席珣的供述与辩解、被告人的供述与辩解、司法鉴定意见书及辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人李曼伙同他人，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人李曼在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人李曼具有从犯、自愿认罪认罚的量刑情节，建议对其判处有期徒刑一年至有期徒刑一年六个月，并处罚金。如被告人李曼退出违法所得，可以适用非监禁刑。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，追究被告人李曼的刑事责任。被告人李曼及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，被告人李曼当庭自愿认罪认罚，表示其大学刚毕业，未意识到自己是犯罪，因领导说用自己的卡没关系，基于对公司老总的信任，将自己的银行卡给公司，所吸收的款项都是转到自己的卡上，未拿到任何提成等，资金也不是其实际控制，请求从轻处罚。被告人李曼的辩护人提出，被告人李曼未参与公司决策和管理，也未分红和提成；在本案中作用相对较小，犯罪情节较轻，社会危害性不大；取保和监视居住期间表现良好，无再犯可能性，可以适用缓刑。综上，对被告人李曼判处缓刑，没有再犯罪的危险。经审理查明，2015年9月，，被告人李曼受聘担任位于本市武昌区中南路世纪广场**的武汉捷策投资管理有限公司财务负责人。告人李曼在负责公司财务期间，武汉捷策投资管理有限公司采取在公共场所发放传单、向投资客户授课等方式向不特定人群进行宣传，以开办游乐园等项目需要资金为名并向投资人承诺支付高额借款利息，与洪某、邓某等32人签订了《借款协议》，非法吸收上述人员的投资款共计人民币148.4万元，该公司除向上述投资人返还本金、利息计人民币19.09万元外，共计造成32名投资人的经济损失人民币129.31万元。被告人李曼于2018年7月4日被公安机关抓获归案。在本案审理期间，被告人李曼主动退出违法所得人民币2万元，此款现暂扣于本院。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证明：1.江苏省丰县公安局孙楼派出所出具的抓获经过及武汉市公安局武昌区分局中南路街中南路派出所出具的破案经过。证明被告人李曼的抓获情况及本案的破获情况。2.相关书证：（1）被告人李曼的户籍材料。证明李曼的身份情况。（2）武汉捷策投资管理有限公司企业登记信息表，武汉捷策投资管理有限公司合同书、收款收据，相关涉案银行卡账户交易明细清单。证明武汉捷策投资管理有限公司的设立、股东结构、业务范围等情况及该公司违反国家金融管理法律规定，向不特定的社会公众非法吸收资金的事实。（3）中国银行业监督管理委员会湖北监管局办公室向公安机关出具的关于对捷策投资管理有限公司性质认定的回函。证明该局从未向武汉捷策投资管理有限公司颁发过《中华人民共和国金融许可证》，该公司不得从事银行业金融机构的业务活动。（4）被告人李曼的门诊病历、其子出生医学证明及接种信息等。证明2018年7月6日李曼经丰县人民医院检查确诊为早孕，2018年11月21日李曼分娩一子及其子接种疫苗情况。（5）（2018）鄂0106刑初475号刑事判决书。证明同案人员席珣于2018年9月26日因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚;该案中,经辨认，投资人邓某、杨某、王某1、王某2、文某等人分别指认武汉捷策投资管理有限公司负责人为席珣、会计为被告人李曼。3.投资人洪某、邓某等人的报案材料及陈述。其中投资人洪某的报案登记表和陈述证明：2015年9月21日，我跟老婆在武汉市武昌区丁字桥路口，接到一个自称武汉捷策投资管理有限公司业务员周伯菊的手发传单，她记录了我的名字、电话。传单上写着该公司很有实力，现公司愿以高息向社会大众融资借款，使工程早日驶入正轨。之后我接到周伯菊的电话，叫我去武昌大东门纽宾凯酒店开会。后我去了纽宾凯酒店，自称是武汉捷策投资管理有限公司负责人的席珣在会场以投影仪的形式向我们投资者介绍了向其公司投资的好处。当场我便给了自称是公司会计的李曼1.76万元人民币，并签订了一份2万元人民币的合同。公司组织的会议我参加了三次，会议内容主要是让我们投资者消除顾虑，加大投资力度。从2015年9月21日至2016年1月19日，我一共签了8次合同（含7份合同汇总成的一份合同），共向武汉捷策投资管理有限公司投资了人民币20万元。合同注明全部是合同到期后一次性返还本金利息给我们。合同内容除了投资者签名是我写的，其他内容都是李曼写的。合同利率都是席珣说了算，具体计算也是李曼给我计算的。2016年1月下旬，席珣以公司没有钱为由推脱返还本金利息。之后我发现公司一直没有人，席珣和业务员周伯菊及后期接待我的业务员曹曾的电话都联系不上。之后我就报案了。本案其他投资人的报案登记表及陈述所证实事实，与上述投资人洪某的报案登记表及陈述所证实事实类似。该组证据与证据2（2）相互印证，共同证明了32名投资人各自在武汉捷策投资管理有限公司投资的原因、时间、金额、利率和收到返还本金、利息的具体数额等事实。4.同案人员席珣的供述与辩解。同案人员席珣对伙同李曼以武汉捷策投资管理有限公司名义非法吸收洪某、邓某等32人投资款共计人民币148.4万元的犯罪事实供认不讳。5.被告人李曼的供述与辩解。被告人李曼对起诉书指控其非法吸收公众存款的事实经过予以供述并当庭自愿认罪。6.湖北涵信会计师事务有限责任公司出具的关于武汉捷策投资管理有限公司借款、还本、付息相关情况的司法鉴定意见书。经审计，自2015年9月14日至2016年4月20日期间，武汉捷策向32名出借人累计借款1484000元，应付利息203100元。实际还本158001元，已付息32899元，尚欠付本金1325999元，尚欠付利息170201元。差额1293100（1484000-158001-32899）元。上述证据经庭审举证、质证，客观真实，证据来源合法有效，各证据之间相互印证、相互关联，本院予以确认。本院认为，被告人李曼违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，非法向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李曼犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，本院予以支持。被告人李曼在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人李曼当庭自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人李曼系初犯，且在本案审理期间能主动退出违法所得，可酌情从轻处罚。对辩护人相关从轻、减轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人李曼犯罪情节较轻，归案后认罪态度良好，有悔罪表现并主动退出违法所得，且在取保和监视居住期间表现良好，无再犯可能性，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑；对公诉机关量刑有期徒刑一年至有期徒刑一年六个月，并处罚金，退出违法所得后可判处缓刑的建议，本院予以采纳。对洪某、邓某等32名投资人在本案中的实际经济损失未追回部分，应继续予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条的规定，判决如下：一、被告人李曼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；被告人同意将在武汉市公安局武昌区分局缴纳的取保候审保证金转罚金一万元。）二、将扣押于本院的退赔款人民币二万元，按各投资人实际经济损失比例分别予以发还32名投资人（投资人名单及实际经济损失金额详见附件表格）。三、对本案非法吸收资金的经济损失的金额应当结合本院（2018）鄂0106刑初475号刑事判决书中与本案相关的追缴金额,予以继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  殷晓艳人民陪审员  徐嘉鸿人民陪审员  吕丹萍二〇二〇年七月三十一日书 记 员  肖 露