吉林省白河林区基层法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉7503刑初1号 公诉机关吉林省白河林区人民检察院。 被告人赵明月，女，1985年7月6日出生，身份证号码2224261985********，汉族，大专文化，安图县广开商贸有限公司法定代表人，户籍所在地吉林省安图县，暂住河北省廊坊市；因涉嫌犯集资诈骗罪，于2016年8月29日被白河森林公安局监视居住，同年9月12日被白河森林公安局取保候审。2017年11月27日被本院判处有期徒刑，暂予监外执行，2020年1月9日经本院决定，由白河森林公安局执行逮捕，现羁押于延吉市公安局看守所。 被告人王世芳（系赵明月表姐），女，1969年10月13日出生，身份证号码2224261969********，汉族，大专文化，原安图县二道镇人民政府党建办主任，安图县二道镇人大代表，户籍所在地吉林省安图县，住吉林省安图县二道白河镇；因涉嫌犯集资诈骗罪，于2016年11月8日，被白河森林公安局刑事拘留，同年12月16日被吉林省白河林区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，羁押于延吉市公安局看守所。2017年11月23日因被本院判处缓刑，于同日被本院取保候审。 辩护人刘焕忠，吉林达公伟业律师事务所律师。 被告人孙建荣（系王世芳同学），女，1970年2月23日出生，身份证号码2224261970********，汉族，高中文化，中国工商银行长白山股份公司职员，户籍所在地吉林省安图县，住安图县；因涉嫌犯集资诈骗罪，于2016年11月16日被白河森林公安局刑事拘留，同年12月23日，被白河森林公安局取保候审。 辩护人孙牧宇，吉林华烁律师事务所律师。 被告人宋世军（系王世芳同学），男，1970年3月10日出生，身份证号码2224261970********，汉族，高中文化，通化铁路局白河房产员工，户籍所在地吉林省安图县，住吉林省安图县；因涉嫌犯集资诈骗罪，于2016年11月22日，被白河森林公安局刑事拘留，同年12月29日，被白河森林公安局取保候审。 吉林省白河林区人民检察院于2017年8月22日以白林检刑诉【2017】24号起诉书，向本院提起公诉。本院于2017年11月23日作出（2017）吉7503刑初39号刑事判决，被告人赵明月、孙建荣对判决结果不服，提出上诉。2019年12月17日延边林区中级人民法院作出（2018）吉75刑终3号刑事裁定，撤销（2017）吉7503刑初39号刑事判决，发回本院重新审理。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。白河林区人民检察院指派检察员粱旭生出庭支持公诉。被告人赵明月、被告人王世芳及其辩护人刘焕忠、被告人孙建荣及其辩护人孙牧宇、被告人宋世军等到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省白河林区人民检察院指控，被告人赵明月经本人直接吸收或他人发展介绍，于2012年至2015年期间，以5%至20%的月息，向社会公众集资借款2900万余元，尚有900万余元未返还，其用于正常电子现货交易的资金为204万余元。被告人王世芳在向同学孙建荣借款过程中，明知孙建荣向社会不特定对象李斌、卢英姿、卢文荣、黄雅英吸收资金而予以放任。孙建荣共向以上四人集资76万元，返还29.055万元，尚有46.945万元未返还。被告人孙建荣为获得被告人赵明月给予的借款利息差，向社会不特定人员非法集资146万元，返还借款40.205万元，尚有105.795万元未返还，被告人宋世军为获得被告人赵明月给予的借款利息差，向社会不特定人员非法集资27万元，返还16万元，尚有11万元未返还。被告人孙建荣向公安机关报案后，如实供述了其犯罪事实。公诉机关认为，被告人赵明月的行为构成集资诈骗罪。被告人王世芳、孙建荣、宋世军的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。追缴非法所得款97.6万元，已移交白河林区基层法院。 被告人赵明月对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认为其没有以非法占有为目的，骗取他人钱款，其行为应该是非法吸收公众存款，而不是集资诈骗，其本人也一直在积极赔偿被害人的损失，且已得到部分被害人的谅解，借来的钱款自己没有挥霍，其仍有能力偿还欠款。 被告人王世芳对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实有异议，认为孙建荣向卢英姿、李斌、卢文荣、黄雅英借款的事实其根本不知道，且也不认识这四个人，其行为不构成犯罪。 被告人王世芳的辩护人辩称，赵明月向卢英姿、李斌、卢文荣、黄雅英这四个人的借款，是通过孙建荣操作的，与王世芳没有任何关系，王世芳并不知情。 被告人孙建荣对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。本案是其到公安局机关报案后立的案，其也是受害人，并不知道自己的行为是犯罪，而且被害人的钱也没经过其本人的账户，其也没收到赵明月的好处，这些年来也一直在努力赔偿被害人的损失，而且已获得部分被害人的谅解，请求法院对其免于刑事处罚。 被告人孙建荣的辩护人认为，本案非法吸收公众存款罪系共同犯罪，孙建荣在此次犯罪中系从犯，且孙建荣从中并未获利，其本身也是受害者。犯罪后，孙建荣能主动到案，有自首情节，且其犯罪情节较轻，对其应免予刑事处罚。另刘伟借给赵明月的50万元，应该与孙建荣无关。 被告人宋世军对公诉机关指控的犯罪事实无异议。 经审理查明如下事实： 一、被告人赵明月为经营电子现货交易，于2012年起，未经有关部门许可，以5%至20%的月息，经其本人或他人发展介绍，向社会不特定人员进行集资借款活动，至2016年，先后向社会公众非法集资3000万余元，尚有1000万余元无法偿还。其用于正常电子现货交易的金额为204万元。案发后追缴赃款97.6万元。 二、被告人王世芳系赵明月的表姐，为了获取赵明月给予的借款利息差，介绍拉拢同学孙建荣，让孙建荣为被告人赵明月吸收存款，孙建荣以高额利息为诱饵，向社会不特定人员吸收存款。在孙建荣发展他人借款过程中，王世芳明知孙建荣向社会不特定对象李斌、卢英姿、卢文荣、黄雅英吸收资金而予以放任。孙建荣向卢英姿、李斌、黄雅英、卢文荣4人共集资借款76万元，返还29.055万元，尚有46.945万元未返还。 三、被告人孙建荣经同学王世芳介绍借款给赵明月后认识了赵明月，为获取赵明月给予的借款利息差及承诺的“买车买房、去韩国旅游”等好处，以口口相传的方式向社会不特定对象卢英姿、李斌、黄雅英、卢文荣、朱凤英、孙秋红、刘伟等人披露赵明月给付高额利息集资借款的信息，并向上述人员集资借款146万元，返还借款40.205万元，尚有105.795万元未返还。案发后，被告人孙建荣主动到公安机关报案，如实供述自己的全部犯罪事实。 四、被告人王世芳为了获取赵明月给予的借款利息差，介绍发展同学宋世军借款给被告人赵明月，后宋世军认识了被告人赵明月，为获取被告人赵明月给予的借款利息差，以口口相传的方式向社会不特定人员刘伟、王鑫等人披露被告人赵明月给付高额利息集资借款的信息，并向上述人员集资借款27万元，尚有11万元未返还。 上述事实，经过庭审陈述、举证、质证的下列证据予以证实： 1.被告人赵明月、王世芳、孙建荣、宋世军户籍信息证明，证明四被告人作案时均年满18周岁，系完全刑事责任能力人。 2.抓获经过、归案情况说明，证明被告人赵明月、王世芳、宋世军归案的过程，属被动到案。 3.自首情况说明，证明被告人孙建荣报案后，如实供述了其犯罪事实，系自首。 5.出示违法犯罪查询证明,证明经查询四被告人之前均没有违法犯罪记录。 6.安图县二道白河镇人大主席团复函，证明经安图县二道白河镇人大主席团会议研究，同意对被告人王世芳采取刑事强制措施。 7.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、接受证据清单，证明公安机关依法扣押赵明月所有的银行卡23张，并接受赵明月提交的物证“iphone”手机一部；依法扣押王世芳所有的银行卡3张、身份证2张、“标志”牌轿车钥匙1把、付贵英农村商业银行存折1张；依法扣押孙建荣所持有的银行卡4张、U盾1张、网银密码器1个；依法扣押宋世军持有的银行卡7张，农业银行U盾1张。 8.被害人韩丽茹提供的中国工商银行个人业务凭证、银行流水、欠条，证明韩丽茹于2013年12月30日、2015年9月15日、9月17日、10月8月、10月13日共汇给赵明月18.45万元；于2014年2月16日、4月12日共汇给王世芳21万元；赵明月返还给韩丽茹9000元、王世芳返还给韩丽茹23.2万元；2014年5月23日，赵明月向韩丽茹出具一份金额为27万元的欠条。 9.被害人王清山提供的中国工商银行汇款凭证、交易明细、借款合同、欠条，证明赵明月于2015年2月3日与王清山签订借款合同并出具欠条后，王清山陆续支付给赵明月16.5万元，赵明月陆续返还给王清山6.6万元。 10.被害人蒋宝强提供的银行流水、交易明细、借条、借款情况说明，证明蒋宝强直接或通过王士成共向赵明月汇款342.1万元，赵明月向二人出具473万元借条，后赵明月陆续返还给二人151.96万元。 11.被害人李钦提供的银行流水，证明李钦于2014年10月7日汇给宋世军5万元，于2014年10月30日汇给王世芳25000元，宋世军、赵明月陆续返还李钦4.8万元，王世芳共返还李钦49000元。 12.被害人潘丛福汇款凭证、资金流向图、银行明细、欠条，证明潘丛福汇给赵明月155万元，赵明月返还其15.1万元。 13.档案登记资料、公司注册档案，证明赵明月、宋世军等人依法成立安图县广开商贸公司、恒硕公司、正泰贵金属公司、新拓农副产品公司。 14.查询记录，证明公安机关依法查询四被告人银行卡明细及孟浩陈刚等人银行流水的过程。 15.被害人董晓武提供的中国工商银行卡交易明细，证明2014年3月21日，董晓武转给孙建荣10万元，孙建荣于2014年4月21日转给其10.5万元。 16.被害人孙秋红提供的中国工商银行卡交易明细，证明2014年5月5日，孙秋红汇给赵明月10万元，孙建荣于2014年5月30日转给孙秋红10万元。 17.被害人姜云芳提供的吉林省农村信用社交易明细，证明2014年9月15日，姜云芳转给宋世军3万元。 18.关于赵明月涉嫌集资诈骗投资侦察情况说明，证明公安机关在北京、内蒙古等地调取赵明月炒现货的交易记录，对方出具没有交易记录，所以认定公司实际投入资金是按照实际操盘手的交易决定的。 19.被害人韩丽茹询问笔录，证明韩丽茹通过其同学王世芳共借给赵明月46.45万元，王世芳返还其23.2万元，尚有22.2万元未返还；后期韩丽茹个人借给赵明月12.45万元，赵明月返还其1.8万元，尚有10.65万元未返还。 20.被害人王清山询问笔录，证明王清山系孙建荣男朋友，其通过孙建荣认识赵明月后，陆续借给赵明月18万元。赵明月于2015年2月28日至2015年3月25日期间，陆续返还给王清山本息7.05万元，尚余10.95万元未返还。 21.被害人蒋宝强询问笔录，证明蒋宝强陈述2013年下半年至2014年年末，蒋宝强通过同事王士成给赵明月218.8万元，赵明月通过王士成返还给其60余万元，尚有158余万元未返还；蒋宝强个人借给赵明月113万元，赵明月返还其91万余元，尚有21万元未返还。 22.被害人李钦询问笔录，证明李钦陈述其通过王世芳共借给赵明月10万元，后来又单独借钱给赵明月，共借给赵明月100余万元，后赵明月陆续返还给其30万元左右，尚有70万元未返还。2014年又借给其同学宋世军10万元，宋世军陆续返还给其4.3万元，尚有5.7万元未返还。后李钦又借给其同学王世芳15万元，王世芳陆续返还给其2.25万元，尚有12.75万元未返还。 23.被害人潘丛福询问笔录，证明潘丛福陈述赵明月以高额利息为诱饵，诈骗其155万元，其中有30万是通过王世芳联系提供赵明月卡号信息汇款给赵明月。 24.被害人卢英姿询问笔录及相关凭证，证明赵明月以高额利息为诱饵，诈骗卢英姿123.3万元,返还其59.23万元。 25.被害人王鑫询问笔录及相关凭证，证明赵明月以高额利息为诱饵，向王鑫借款31万元,返还其19.49万元。 26.被害人黄雅英询问笔录及相关凭证，证明赵明月以高额利息为诱饵，向黄雅英借款5.79万元,并通过孙建荣向黄雅英借款20万元，后孙建荣给其出具了借条。 27.被害人隋培云询问笔录及相关凭证，证明赵明月以高额利息为诱饵，向隋培云借款5万元,返还其0.85万元。 28．被害人宫再春询问笔录及相关凭证，证明赵明月以高额利息为诱饵，向宫再春借款80万元。 29.被害人刘伟询问笔录及相关凭证，证明刘伟通过孙建荣借给赵明月50万元，孙建荣、赵明月均向刘伟出具了借条，并返还其利息1.5万元；刘伟通过宋世军借给赵明月、孟昊20万元，赵明月、孟昊向刘伟出具了借条，并返还刘伟9万元；刘伟通过孙建荣借给王凤斌1.9万元。 30.被害人李艺清询问笔录及相关说明，证明李艺清陈述2013年8月份至2014年4月份期间，其朋友王世芳动员其借钱给赵明月，并承诺给其月息5%-10%的利息。其共通过王世芳或单独汇款给赵明月，共借给二人206万元。二人返还其137.05万元，尚欠其68.95万元未返还。 31.被害人姜德红询问笔录及相关凭证，证明赵明月以高额利息为诱饵，向姜德红借款3万元。 32.被害人董晓武询问笔录，证明其经常在孙建荣单位办理理财业务，所以认识了孙建荣。2014年3月21日，孙建荣向其借了10万元，并承诺还钱时给其点儿利息，并向其出具了欠条，2014年4月21日还给其10.5万元。 33.被害人孙秋红询问笔录，证明孙秋红在其朋友孙志龙动员下，于2014年5月份借给孙建荣10万元，2014年6月份左右，孙建荣还给其10万元。 34.被害人于子清询问笔录，证明2014年3份，孙建荣动员其借款给赵明月50万元，并承诺支付其月息5份的利息。2014年3月9、10日左右，其在中国农业银行白河储蓄所，将其爱人吕敏的银行卡交给孙建荣，孙建荣通过该银行卡汇给赵明月50万元。2014年4月份其收到52.5万元汇款，但该款是孙建荣汇的还是赵明月汇的，其不清楚。 35.被害人卢文荣询问笔录及相关凭证，证明孙建荣在卢文荣办理存款业务过程中，以高额利息为诱饵，向其借款16万元，后卢文荣起诉孙建荣后，孙建荣返还了其15.38万元。 36.被害人孙秋红询问笔录及相关凭证，证明孙秋红朋友孙志龙告诉其借款给孙建荣利息高，而且都是在储蓄所内办理，比较把握，所以孙秋红就同意借钱给孙建荣，并到白河工行储蓄所告诉孙建荣是孙志龙让其来的，孙建荣说知道了，就接过孙秋红的卡转了10万元给赵明月，后孙建荣返还了该笔借款。 37.被害人卢英姿询问笔录及相关凭证，证明孙建荣以高额利息为诱饵，让其借款给赵明月，卢英姿共通过孙建荣借了35万元给赵明月，后孙建荣返还了其10.8万元。 38.被害人朱凤英、代金萍询问笔录及相关凭证，证明孙建荣以上属单位有好项目，利息高为诱饵，通过向代金萍借款，代金萍表示其只有1万元，孙建荣说1万太少了，让其再找个人一起借，代金萍就找了朱凤英，二人与孙建荣谈完后同意借款，并凑了10万元，孙建荣将其和代金萍凑的10万元汇给了赵明月，后孙建荣返还给其1.15万元。 39.被害人李斌询问笔录及相关凭证，证明孙建荣以有好项目，利息高为诱饵，让其借款给赵明月，共通过孙建荣指定的卡号汇了5万元给赵明月，后孙建荣给其出具了借条，并返还了其2.875万元。 40.被害人姜云芳询问笔录，证明2014年9月份，宋世军以月息5分的利息向其借钱，其于2014年9月15日借给宋世军10万元，后宋世军陆续返还给其10万元。 41.被害人刘强朵询问笔录，证明刘强朵陈述2014年4月23日，其朋友宋世军以月息5分的利息向其借款10万元，其于次日借给宋世军10万元，后宋世军返还给其10万元。 42.被害人张敬香询问笔录及相关凭证，证明其通过隋培云介绍炒贵金属，后其存了2万元，但不会炒，就跟着隋培云去了宋世军的公司，认识了宋世军，宋世军同意帮其炒贵金属，其就把银行卡号、密码给了宋世军，一个月后，其想把钱要回来，宋世军就返还了2万元。 43.被害人李丽群询问笔录，证明李丽群陈述其受朋友王世芳动员，于2014年分两次共借给赵明月20万元，赵明月陆续返还其12万元，尚余8万元未返还。 44.被害人王金友询问笔录，证明王金友陈述其与王世芳系同村村民，2014年，王世芳向其借钱，并承诺给其点利息。其分两次借给王世芳40万元，王世芳返还其本息25.2万元，尚欠其14.8万元未返还。 45.被害人李玉霞询问笔录，证明李玉霞陈述其系王世芳女儿丁宁的干妈，2014年，王世芳动员其借钱给赵明月，并承诺给其点利息。其共通过王世芳或单独汇款给赵明月，共借给二人15万元。二人返还其5.72万元，尚欠其9.28万元未返还。 46.被害人徐美询问笔录，证明徐美陈述王世芳系其丈夫同事，2013年8月份王世芳向其借钱，并承诺给其点利息，徐美表示因王世芳与其丈夫系同事，比较熟悉，所以不要利息。2013年8月份至2014年4月份期间，其共借给王世芳110万元，王世芳返还其80万元，尚欠其30万元未返还。 47.被害人安鹤林询问笔录，证明徐美陈述，王世芳系其丈夫同事，2013年8月份王世芳向其借钱，并承诺给其点利息，徐美表示因王世芳与其丈夫系同事，比较熟悉，所以不要利息。2013年8月份至2014年4月份期间，其共借给王世芳110万元，王世芳返还其80万元，尚欠其30万元未返还。 48.被害人卢元芳询问笔录，证明自2013年开始，其前夫宋世军让其借钱在赵明月处挣取利息，其先后在其父亲卢光胜、嫂子林淑莲、姐姐卢元芝、朋友王淑燕、徐世梅、陈秀叶、冯家秀、李宗芝处借了147万元左右给宋世军，除其父亲卢光胜的钱未返还外，其余借款，证人已全部返还给借款人。 49.证人孟昊询问笔录，证明证人系公司操盘手，当时证人本人直接经手及其知道的公司用于电子现货交易的资金为134万元，陈刚等人的全部算在孟昊这里了。 50.证人张美娇询问笔录，证明证人系公司操盘手，当时证人本人经手的公司用于电子现货交易的资金为35万元。 51.证人赵东磊询问笔录，证明证人系公司操盘手，当时证人本人经手的公司用于电子现货交易的资金为12万元。 52.证人李松洋询问笔录，证明证人系公司操盘手，当时证人本人经手的公司用于电子现货交易的资金为4.85万元。 53.证人狄久麒询问笔录，证明证人系公司操盘手，当时证人本人经手的公司用于电子现货交易的资金为6万元。 54.证人苏庆龙询问笔录，证明证人系公司操盘手，当时证人本人经手的公司用于电子现货交易的资金为8万元。 55.证人金瑞文询问笔录，证明证人系公司操盘手，当时证人本人经手的公司用于电子现货交易的资金为4.2万元。 56.被告人赵明月的30次讯问笔录，证明被告人赵明月在这30次讯问中均持续稳定供述其因进行电子炒现货交易导致外债累累，故在二道白河非法吸收他人资金，诈骗财物，数额共计2900多万元，现有900多万元未能返还，且赵明月主观上有非法占有他人资金的故意。 57．被告人王世芳的14次讯问笔录，证明王世芳向特定关系人相互借款还款的过程及王世芳三次供述其对李斌等四个人借款的事实是知道的。 58.被告人孙建荣讯问笔录，证明被告人孙建荣供述其受同学王世芳动员，通过王世芳借给赵明月1万元，获取200元利息，后其又陆续汇给王世芳30万元，获取1.92万元利息。后其单独与赵明月联系借款事宜，在赵明月口头承诺给其买房买车后，开始以高额利息为诱饵，向朋友、亲属及社会不特定人员集资，然后借给赵明月，并由孙建荣向集资人员出具借条。期间，孙建荣向卢英姿借款35万元，返还其10.8万元，尚欠其24.2万元；向李斌借款5万元，返还其2.875万元，尚欠其2.125万元；向黄雅英借款20万元，未返还；向卢文荣借款16万元，返还其15.38万元，尚欠其0.62万元；向孙志龙借款30万元，返还其19.05万元，尚欠其10.95万元；向朱凤英、代金萍借款10万元，返还其1.15万元，尚欠其8.85万元；向刘伟借款80万元，返还其31.5万元，尚欠其48.5万元；向王鑫借款30万元，返还其31.5万元，王鑫获利1.5万元；向于子清借款50万元，返还其52.5万元，于子清获利2.5万元；向吴秀萍借款20万元，返还其21万元，吴秀萍获利1万元；向董晓武借款15万元，返还其10.5万元，尚欠其4.5万元；向孙秋红借款10万元，返还其10万元；孙建荣自己借给赵明月59.25万元，并替赵明月返还给借款人15.5万元，赵明月返还给其7.46万元，孙建荣自己实际损失67.29万元。孙建荣与董守玉、孙志龙、于子清、董晓武系朋友关系，与王鑫、吴秀萍系同学关系，与其他人员均无特定关系。 59.被告人宋世军讯问笔录，证明被告人宋世军供述，其通过同学王世芳认识赵明月后，为挣取高额利息，通过王世芳借给赵明月10万元，获取1.65万元利息。后又陆续通过王世芳或单独给付赵明月，共借给赵明月280余万元，赵明月返还其56万元，尚欠其224万元。280万元中包括宋世军自己120万元，宋世军借其父亲30-45万元、借其舅嫂林淑莲55万元、借林淑莲父亲10万元、借卢元芝20万元、借张凤娟5万元、借“琦琦”10万元、借王**海10万元，宋世军妻子卢元芳借王春燕10万元、借时尚鞋城“小徐”10万或20万元。2014年8月份，宋世军在二道白河成立了正泰贵金属有限公司，并以月息5分的利息，借程少华130万元，返还其45万元，尚欠其85万元；借宫在春45万元，返还其利息4万元；借姜云芳10万元，返还其利息1万元；借李琴8万元、借韩丽茹3万元；以月息1.5分的利息，借王世霞3万元。 以上证据，经质证，被告人赵明月对潘丛福的询问笔录证明的问题有异议，认为其并没有诈骗的故意，而且其已经得到潘丛福的谅解。对自己的供述笔录，认为当时是公安机关诱供，其并没有诈骗的故意，自己的公司账户里当时还有钱，操盘手账户里的钱与其本人账户的钱是分开的，其盘里的总资金应该超过500万以上。被告人王世芳对自己的供述笔录有异议，认为孙建荣向李斌等四人借款的事情并不清楚。其辩护人亦认为对该四人的借款是孙建荣操作的，与王世芳无关。被告人孙建荣的辩护人对刘伟的询问笔录证明的问题有异议，认为刘伟单独向赵明月借的50万元，与孙建荣无关。公诉机关以上提供的证据，之间相互印证吻合，能够形成完整的证据链条，能够证明本案的基本事实，足资认定，可以作为定案依据。 庭审中，被告人王世芳提供了偿还债务名单，系被告人王世芳本人记录，证明其这么多年来一直在努力偿还她的特定借款人的经济损失。王世芳的辩护人提供了2017年11月2日9时的原审庭审笔录37-39页（公诉人举证四被害人李斌、卢英姿、卢文荣、黄雅英笔录），用于证实赵明月通过孙建荣向上述四被害人借款共计76万元的事实经过，被告人孙建荣在第37-39页予以质证，对该事实予以认可，没有异议。被告人孙建荣提供了黄雅英、卢英姿、李斌、孙秋红、朱凤英给其书写的谅解书（朱凤英当时在上海，没能签字），证明他们从刑事上给予孙建荣谅解。以上证据，经质证，公诉机关对王世芳提供的证据，认为该证据系王世芳本人书写，对真实性有异议，该份证据与本案无关，其辩护人提供的原审庭审笔录，无异议，对孙建荣提供的证据无异议。以上被告人王世芳提供的证据因真实性无法确认且与本案无关，不予采纳，其辩护人提供的原审庭审笔录，本院予以确认，被告人孙建荣提供的谅解书，真实性无法确认，不予采纳。 本院认为，被告人赵明月以非法占有为目的，在严重负债的情况下，明知自己无偿还能力，仍以高额利息为诱饵，使用诈骗的方法向不特定社会公众人员非法集资3000万余元，直接造成1000万余元的集资款无法归还，严重扰乱国家金融秩序，犯罪数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人孙建荣为获取赵明月给予的借款利息差，采取口口相传的方式，向不特定社会公众吸收资金146万元，致使105.795万元未返还，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且犯罪数额巨大；被告人王世芳在向孙建荣吸收资金过程中，明知孙建荣向社会不特定对象吸收资金76万元，而予以放任，且导致46万余元未返还，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》三、关于“社会公众”的认定问题‘下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金：(一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的……’的规定，故王世芳的行为构成非法吸收公众存款罪；被告人宋世军为获取赵明月给予的借款利息差，采取口口相传的方式，向不特定社会公众吸收资金27万元，尚有11万元未返还，扰乱国家金融秩序，其行为亦构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控犯罪事实清楚、证据确凿充分、罪名准确，应予支持。被告人赵明月辩称，其没有以非法占有为目的骗取他人钱款，其行为应该是非法吸收公众存款罪，而不构成集资诈骗罪，且本人也一直在积极赔偿被害人的损失，并已得到部分被害人的谅解，借来的钱款自己没有挥霍，其仍有能力偿还欠款。本院认为，其在公安机关的30次供述均持续稳定供述其因进行电子炒现货交易导致外债累累，故在二道白河地区非法吸收他人资金，诈骗财物，其供述能证明赵明月主观上有非法占有他人资金的故意，亦未能提供公安机关对其有刑讯逼供的证据，故其辩解不能成立；被告人王世芳辩称，孙建荣向卢英姿、李斌、卢文荣、黄雅英借款的事实其根本不知道，且也不认识这四个人，其行为不构成犯罪。其辩护人辩称，赵明月向卢英姿、李斌、卢文荣、黄雅英这四个人的借款，是通过孙建荣操作的，与王世芳无关。本院认为，王世芳在公安机关的三次供述均供述了其知道李斌等四个人借款的事实，且庭审中孙建荣亦陈述其在向该四人借款前，王世芳就知道要向该四人借款的事实，据此，王世芳及其辩护人无罪的辩解无事实和法律依据，其辩解不能成立，因其认罪态度不好，无悔罪表现，对其应从重处罚；被告人孙建荣则认为该案是其到公安局机关报案后立的案，其也是受害人，而且被害人的钱也没经过本人的账户，其也没收到赵明月的好处，这些年来也一直在努力赔偿被害人的损失，而且已获得部分被害人的谅解，请求法院对其免于刑事处罚，其辩护人辩称，本案系非法吸收公众存款罪是共同犯罪，孙建荣在此次犯罪中系从犯，且犯罪后，能主动到案，有自首情节，其犯罪情节较轻，应免予刑事处罚。关于刘伟借给赵明月的50万元，应该与孙建荣无关。本院认为，孙建荣及其辩护人认为其犯罪后，能够主动到公安机关报案并如实供述自己的犯罪事实，其行为系自首以及其已得到部分被害人的谅解的观点，应予支持，对于辩解刘伟借给赵明月的50万元与孙建荣无关的观点，无证据证明，不予支持，其又辩解犯罪情节较轻，应免予刑事处罚的观点于法无据，亦不予支持。因被告人孙建荣认罪态度较好，有自首情节，且得到被害人的谅解，对其可酌情从轻处罚；被告人宋世军犯罪后，认罪态度较好，有悔罪表现，亦应酌情从轻处罚。综上所述，经审委会决定，对被告人赵明月依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，对被告人王世芳依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，对被告人孙建荣依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第七十二条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，对被告人宋世军依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第七十二条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人赵明月犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金10万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2030年1月8日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人王世芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金3万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押日期从2016年11月8日起至2017年11月27日止，折抵刑期一年零十九日，余刑从实际执行之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人孙建荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金4万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于本判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人宋世军犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金2万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于本判决生效后十日内缴纳）； 五、追缴的赃款97.6万元，按比例返还各被害人，继续追缴剩余赃款，依法退赔各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向延边林区中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审判长  王力勇 审判员  陈琳清 审判员  赵晓丽                                                                                        二〇二〇七月三十一日                                                   书记员颜廷宇