江苏省南通经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0691刑初8号公诉机关南通市经济技术开发区人民检察院。被告人张浩,男，1992年12月28日出生于江苏省泰兴市，个体经营，住江苏省泰兴市。曾因殴打他人，于2018年4月24日被泰兴市公安局行政拘留五日。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月29日被南通市公安局开发区分局刑事拘留，同年2月28日被该局取保候审。2020年2月3日经南通市经济技术开发区人民检察院决定取保候审，同日由泰兴市公安局姚王派出所执行取保候审。2020年7月28日经本院决定，由南通市公安局开发区分局执行逮捕。现羁押于南通市看守所。辩护人陈兵、许珂（实习），江苏紫琅律师事务所律师，法律援助。被告人张琳，女，1991年5月26日出生于江苏省泰兴市，原南通鼎茂网络科技有限公司法定代表人，现为江苏网易科技有限公司员工，住江苏省泰兴市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月29日被南通市公安局开发区分局取保候审。2020年2月3日经南通市经济技术开发区人民检察院决定取保候审，同日由泰兴市公安局姚王派出所执行取保候审。辩护人王伟战，江苏启星律师事务所律师，法律援助。南通市经济技术开发区人民检察院以开检诉刑诉〔2020〕2号起诉书指控被告人张浩、张琳犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月4日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院依法适用简易程序，后因案件审理需要转为普通程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。期间，因其他不能抗拒的原因，于2020年6月10日中止审理，并于同年7月28日恢复审理。南通市经济技术开发区人民检察院指派检察官姜伟、检察官助理杜春出庭支持公诉，被告人张浩、张琳及上述辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年4月至2018年1月间，被告人张浩、张琳在未经有关部门批准的情况下，以给予好处费为诱饵，让学校学生利用自己身份，通过“名校贷”等网络平台进行贷款，再将贷款转贷给自己，并由自己负责偿还贷款。张浩、张琳用此手段向学校不特定学生非法吸收资金，其中张浩向金某等91人非法吸收公众存款共计人民币2734522.61元，造成损失共计人民币1182352.21元；张琳向孟某等56人非法吸收公众存款共计人民币1486778.07元，造成损失共计人民币197903.53元。案发后，两被告人主动投案，并如实供述了自己的罪行。公诉机关认为，被告人张浩、张琳违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，两被告人均是主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚。两被告人均系自首、自愿认罪认罚，提请依法分别判处。公诉人当庭建议对被告人张浩判处二年以上三年以下有期徒刑（如能退赔损失，可适用缓刑），并处罚金人民币三万元；建议判处被告人张琳八个月以上一年二个月以下有期徒刑，适用缓刑，并处罚金人民币二万元。被告人张浩、张琳对指控事实、证据、罪名及量刑建议均没有异议，且在审查起诉阶段有律师在场时签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦均无异议。辩护人陈兵对指控事实和定性无异议，提出被告人张浩系自首、自愿认罪认罚、归案后能积极筹款退赃、主观恶性较小，建议对其在量刑建议起点判处有期徒刑二年并适用缓刑。辩护人王伟战对指控事实和定性无异议，提出被告人张琳有自首、自愿认罪认罚等情节，其在后阶段退出,吸收资金为148万余元,损失不到20万元,造成损失相对张浩较小，建议对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2016年4月至2018年1月间，被告人张浩、张琳在未经有关部门批准的情况下，以给予好处费为诱饵，让南通航运职业技术学院、南通师范高等专科学校的学生利用自己身份，通过“名校贷”、“分期乐”、“爱又米”等网络平台进行贷款，再将贷款转贷给被告人张浩、张琳，由被告人张浩、张琳负责偿还贷款。被告人张浩、张琳用此手段向南通航运职业技术学院、南通师范高等专科学校不特定学生非法吸收公众资金，其中被告人张浩向金某、孟某、阮某等91人非法吸收公众存款共计人民币2734522.61元，造成损失共计人民币1182352.21元；其中被告人张琳向前述91人中的孟某、严某等56人非法吸收公众存款共计人民币1486778.07元，造成损失共计人民币197903.53元。另查明，2018年1月10日，南通市公安局开发区分局接群众举报，称被南通鼎茂网络科技有限公司骗了钱，后经民警调查发现，被告人张浩伙同被告人张琳等人非法吸收不特定的南通航运学院等学生存款。当日张浩、张琳均自行到案并均如实供述了主要犯罪事实，但未被采取强制措施。后民警电话通知张浩，张浩以其在外要债为由未能到案，该局遂于2019年1月29日将张浩抓获归案，张浩归案后仍如实供述了自己的罪行。再查明,案发后，涉案另案处理的共同作案人高榕泽已退出人民币29800元暂扣于南通市公安局开发区分局。上述事实，有公诉人提供并经庭审举证质证的下列证据予以证明：1.被告人张浩提供的涉案账本照片；2.被告人张浩、张琳的常住人口登记表、行政处罚决定书、张浩的出生证明材料、工商登记资料、扣押清单、行政处罚决定书、认罪认罚具结书、调查评估意见书；3．公安机关出具的发破案经过、抓获经过、查获经过；4．被告人张浩提供的收条、借条等书证；5．未到庭证人沙某、陈某、韩某、张某甲、王某、曹某、张某乙等人的证言、另案处理的共同作案人高榕泽的供述；6、金某、孟某、阮某、程某、丁某、黄某、施某、史某、肖某、杨某、陈某、范某、李某甲、胡某、王某、李某乙、于某、张某、经某、吉某、陈某乙、丁某乙、樊某、季某、蒋某、李某、梁某、刘某、刘某甲、刘某乙等涉案被害人的陈述及提供的参与人登记表、转账截图、网贷平台截图、自书材料、微信、侦查机关调取的支付宝、微信转账记录、平台还款记录；7.被告人张浩、张琳的供述和辩解；8.南通市公安局开发区分局制作的远程勘验工作记录；9.南通市公安局开发区分局调取的张浩、张琳的支付宝、微信转账记录、张琳提供的通过支付宝向平台还款的表格、张浩提供的转账记录截图等电子证据。本院认为，被告人张浩、张琳违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，均应负刑事责任。公诉机关指控被告人张浩、张琳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人张浩、张琳在共同犯罪中均起主要作用，是主犯，均应当按照其各自所参与的全部犯罪处罚。被告人张琳犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张浩主动到案后先后连续三次如实供述了主要犯罪事实，后民警对其电话通知，张浩以在外要债为由未能到公安机关接受询问或讯问，因其之前主动归案后尚未被采取强制措施，且其后被抓获归案后仍如实供述自己的罪行，故采纳公诉机关和辩护人关于被告人张浩的行为仍构成自首的辩护意见，并依法可对其从轻或减轻处罚。被告人张浩、张琳均自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，均可以依法从宽处理。被告人张浩有劣迹，予以酌情从重处罚。两被告人案发前已退赔部分损失，可以酌情从轻处罚。关于被告人张浩、张琳的辩护人分别提出的被告人张浩、张琳系自首、自愿认罪认罚、部分退赃，建议减轻处罚的意见与事实和法律相符，本院予以采纳。关于辩护人陈兵提出的对被告人张浩以量刑建议起点量刑并适用缓刑的意见，本院认为，根据被告人张浩的犯罪数额、犯罪情节等，结合尚有数额巨大的损失尚未清退，故该关于起点量刑并适用缓刑的意见，不予采纳。关于辩护人王伟战提出的对被告人张琳适用缓刑的意见，本院认为，被告人张琳相对于被告人张浩参与犯罪时间较短，造成损失相对较小，且其具备社区矫正监管条件，故该意见予以采纳。综上，根据被告人张浩、张琳的犯罪事实、犯罪性质、数额、情节、认罪态度、悔罪表现等，本院决定对被告人张浩、张琳均予以减轻处罚，其中对被告人张琳适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人张浩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月28日起至2022年12月27日止。）被告人张琳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、责令被告人张浩退出赃款人民币1152552.21元,其中被告人张琳在人民币168103.53元损失范围内与被告人张浩负共同退赔责任,与本案中已扣押的违法所得人民币29800元(该款暂扣于南通市公安局开发区分局)，合计人民币1182352.21元，一并发还给本案被害人（具体清单附后）。（上述所处罚金及责令退赃款均限于在本判决生效后十日内履行。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈敏辉人民陪审员  范义祖人民陪审员  蔡永忠二〇二〇年七月二十八日书 记 员  蔡宇婷