福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初267号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人陈美涓，女，1966年3月16日出生于福建省宁德市，汉族，小学文化，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月11日被宁德市公安局东侨经济开发区分局刑事拘留，次日被取保候审。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检二部刑诉(2020)16号起诉书指控被告人陈美涓犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员江洁、连文嵩出庭支持公诉，被告人陈美涓到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2010年4月1日至2014年5月1日,被告人陈美涓以民间互助会的形式，先后发起六场互助会，吸收刘惠铭、林喜招、雷石凤等626人次会员入会，非法吸收公众存款共计2025.849万元。2014年11月，被告人陈美涓因部分会员未返还会款及其个人无力承担会款而倒会，造成报案会员直接经济损失共计407.4595万元。2019年9月11日，被告人陈美涓向宁德市公安局七都派出所投案。 公诉机关认为，被告人陈美涓违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元。 被告人陈美娟对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2010年4月1日至2014年5月1日,被告人陈美涓以民间互助会的形式，先后发起500元下标的互助会一场、1000元下标的互助会五场，吸收刘惠铭、林喜招、雷石凤等626人次会员入会，非法吸收公众存款共计2025.849万元。2014年11月，被告人陈美涓因部分会员未返还会款及其个人无力承担会款而倒会，造成报案会员直接经济损失共计407.4595万元。2019年9月11日，被告人陈美涓向宁德市公安局七都派出所投案。 上述事实有经庭审质证、确认的会员刘惠铭、林喜招、雷石凤等42名证人的证言、互助会会单、已交会款确认单、福建德健会计师事务所有限公司司法鉴证专项审核报告、协助查询财产通知书、情况说明、抓破获经过及羁押证明，户籍证明，被告人陈美涓的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈美涓违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款计2025.849万元，数额巨大，且造成会员损失达407.4595万元，构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人陈美涓犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，对其可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陈美涓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。) 二、责令被告人陈美涓于本判决生效之日退出会员会款人民币407.4595万元，返还各会员。（具体详见附后清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄 霖 人民陪审员  石晓霞 人民陪审员  钟岩梅 二〇二〇年七月二十四日 书 记 员  陈长庚                            附被告人陈美涓应退还会员会款清单如下：                               序号                       姓 名                       应返还金额（元）                       序号                       姓 名                       应返还金额             （元）                               1                       刘惠铭                       64640                       26                       魏以招                       41220                               2                       林喜招                       162420                       27                       吴碧平                       41220                               3                       雷石凤                       78945                       28                       何尔章                       103510                               4                       钟招菊                       113710                       29                       陈爱柳                       84580                               5                       游水钗                       71660                       30                       林嫩希                       68840                               6                       冯巧香                       97740                       31                       余根建                       56640                               7                       石平容                       28440                       32            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第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。