北京市海淀区人民法院民 事 判 决 书（2019)京0108民初61746号原告：罗洁，女，1964年11月10日出生，汉族，住云南省昆明市西山区。委托诉讼代理人：杨一棵，四川仁厚律师事务所律师。被告：北京志鹏荣珍科技有限公司，住所地北京市海淀区。法定代表人：凌志鹏。被告：北京巨圣宏商贸有限公司，住所地北京市海淀区。法定代表人：李丽娜。原告罗洁诉被告北京志鹏荣珍科技有限公司（以下简称志鹏荣珍公司）、被告北京巨圣宏商贸有限公司（以下简称巨圣宏公司）合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告罗洁委托诉讼代理人杨一棵到庭参加了诉讼。志鹏荣珍公司、巨圣宏公司经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结。原告罗洁向本院提出诉讼请求：1、判令志鹏荣珍公司偿还罗洁投资金1127000元；2、判令志鹏荣珍公司向罗洁支付利息损失（以1127000元为基数，按照同期银行贷款利率，自2019年6月3日起计算至被告实际清偿之日止）；3、判令巨圣宏公司偿还罗洁资金406000元；4、判令巨圣宏公司向罗洁支付利息损失（以406000元为基数，按照同期银行贷款利率，自2019年6月3日起计算至被告实际清偿之日止）；5、本案诉讼费由志鹏荣珍公司、巨圣宏公司承担。事实与理由：2017年12月，被告组建荐股微信群，声称其配备专业分析师，能带领原告在内的普通投资者获取高额的投资回报。在荐股微信群中有个微信昵称为艳影：小胡的人，自称为分析师助理，其将我拉入“军师同盟”股票直播间听课，在直播间老师的介绍及推荐下，原告于“富森”外汇交易平台开具资金账户并入金交易，主要交易的产品是国际环境和恒生指数等外汇期货，资金均以美元为币种进行结算，系外汇期货交易。从2018年1月期间，原告因被告分析师的喊单、指导下，在“富森”交易平台上分7次共存入资金1533000元，入金方式均为原告通过其名下中国建设银行的账户（银行卡号：×××、×××）网银转账的方式汇入被告名下的银行账户，其中汇入被告一银行账户的有5笔，共计人民币1127000元，汇入被告二银行账户的有2笔，共计人民币406000元。原告在“富森”交易平台入金后，由被告员工对原告进行“喊单”并指导原告操作资金账户，致使原告资金亏损殆尽。截止原告向贵院提起诉讼之日，原告先后从“富森”交易平台共计亏损人民币1533000元，且原告亏损后试图联系被告，被告现处于失联状态。根据国家有关规定，除国务院和国务院金融管理部门批准的从事金融产品交易的交易场所外，其他任何交易场所均不得采取集中竞价、电子撮合、做市商等连续集中竞价交易方式，不得采用集中方式进行标准化合约交易，也不得面向普通社会公众开展营销活动。《个人外汇管理办法》第30条规定：“境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。”且被告的工商登记信息中经营范围亦不具有进行上述交易产品的资质，综上所述，原告与被告之间形成的投资合同因违反国家法律、法规的相关禁止性规定，应当认定为无效，原告有权要求被告将原告转入资金人民币1533000元予以退还。原告为维护自身合法权益，根据《中华人民共和国合同法》第五十二条第一款第（五）项、第五十八条，《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条，《个人外汇管理办法》第三十条，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零八条之规定，向贵院提起诉讼，请求依法审理。被告志鹏荣珍公司、巨圣宏公司庭前未向本院提交答辩状。罗洁围绕其诉讼请求依法提交了相关证据，被告志鹏荣珍公司、巨圣宏公司未提交证据，本院当庭进行了证据核实。对相关证据和事实，本院认定如下：志鹏荣珍公司、巨圣宏公司2019年1月12日被工商行政机关吊销营业执照。罗洁主张其经介绍，在“富森”外汇交易平台（域名foxsent.com）上注册了交易账户，并下载了MT4软件进行外汇期货交易，其累计入金1533000元人民币，平台兑换为美元，其根据平台分析师指导操作资金账户，后账户资金亏损殆尽，且目前无法登陆。为证明其主张，罗洁提交了《建设银行个人账户支出交易明细》、与“富森客服”QQ聊天记录、微信聊天记录等证据材料佐证。另经本院当庭勘验核实，“富森”外汇平台域名foxsent.com未在“工业和信息化部ICP/IP地址/域名信息备案管理系统”备案。且经当庭核验，该域名无法解析登陆。此外，罗洁提交的《建设银行个人账户支出交易明细》显示，罗洁在“富森”外汇平台入金1533000元人民币分别汇入两个账户：“国付宝-北京志鹏荣珍公司科技有限公司”、“国付宝-北京巨圣宏商贸有限公司”。其中，汇入“国付宝-北京志鹏荣珍公司科技有限公司”为5笔合计人民币1127000元；汇入“国付宝-北京巨圣宏商贸有限公司”为2笔合计人民币406000元。另，罗洁提交的中国人民银行营业管理部《举报答复意见书》载有：经查，国付宝信息科技有限公司（以下简称国付宝公司）已签约的特约商户名录中，未发现罗洁材料反映“富森”字样的特约商户。罗洁提供的提供的7笔订单号，其中订单号:2018012624019815、2018012323299014，相关交易为2018年1月23日至2018年1月26日国付宝公司为其特约商户北巨圣宏公司提供的支付服务；订单号:20180129247XXXXX、20180124234XXXXX、20180119225XXXXX、20180129247XXXXX、20180130250XXXXX，相关交易为2018年1月19日至2018年1月30日国付宝公司为其特约商户志鹏荣珍公司提供的支付服务，上述交易方式均为网关支付，资金划转过需通过网银登录密码、支付密码等验证方式确认，国付宝公司根据交易发起人发送付款指令，经由国付宝公司备付金账户，最终将相关交易款项划付至巨圣宏公司，志鹏荣公司或上述公司指定的账户，依据现有材料，未发现国付宝公司存在未按交易指令擅自划转资金的行为。经调查，根据现有证据材料，特约商户巨圣宏公司、志鹏荣珍公司存在擅自跳转链接问题。同时国付宝公司在提供支付服务过程中也存在未严格落实《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告(2013)第9号)相关规定的情形。国付宝公司应在商户志鹏荣公司的身份核实方面加强管理，并在离户可疑交易监测、网络支付接口管理等方面进一步提高巡检频次，采取更好的技术手段，加强风险防范措施；国付宝公司应在商户巨圣宏公司的可疑交易监测、网络支付接口管理等方面进一步提高巡检频次，采取更好的技术手段，加强风险防范措施。目前，国付宝公司已暂停为相关特约商户提供支付服务，并进行相应整改。罗洁主张，“富森”外汇平台违反国家有关规定，违规采取连续集中竞价交易方式，向普通社会公众开展营销活动，且未取得合法资质在境内从事外汇交易活动，双方建立的合同关系无效，应向罗洁退还投资款1533000元并支付相应利息。关于“富森”外汇平台的运营责任主体，罗洁主张，根据涉案资金交易流水，应认定收款方志鹏荣珍公司、巨圣宏公司为“富森”外汇平台运营主体，并由该公司承担“富森”外汇平台的相应法律责任。上述事实，有罗洁陈述及其提交的《建设银行个人账户支出交易明细》、中国人民银行营业管理部《举报答复意见书》、与“富森客服”QQ聊天记录、微信聊天记录等等证据及本案庭审笔录在案佐证。本院认为,首先，经在案证据查证，“富森”外汇平台在境内开展涉案平台交易营销、运营活动，但无证据显示其具备境内合法交易资质，违反了我国关于该类投资交易平台的限制性规定，涉案经营活动缺乏合法性。其次，关于涉案“富森”外汇平台的法律责任承担主体问题。经当庭核实，“富森”外汇平台原域名“foxsent.com”未在“工业和信息化部ICP/IP地址/域名信息备案管理系统”合法备案，无法查询该域名网站对应的主办单位，且该域名网站目前无法登陆，涉案账号亦无法登陆查验，故“富森”外汇平台运营主体无法直接确认。现罗洁主张，根据涉案资金交易流水，应认定收款方志鹏荣珍公司、巨圣宏公司为“富森”外汇平台运营主体，并由该公司承担“富森”外汇平台的相应法律责任。就此本院认为，现有证据仅能证实志鹏荣珍公司、巨圣宏公司为涉案资金交易流水的收款方。且根据中国人民银行营业管理部《举报答复意见书》记载内容显示，志鹏荣珍公司、巨圣宏公司通过第三方支付平台将涉案资金划付至巨圣宏公司、志鹏荣公司或上述公司指定的账户，且巨圣宏公司、志鹏荣珍公司在支付平台存在擅自跳转链接问题。基于此，现有证据可以认定志鹏荣珍公司、巨圣宏公司在本案中系涉案资金结算流转主体，尚无法确认其系“富森”外汇平台运营主体或运营责任承担主体。根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条之规定：“当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。”本案中，罗洁要求志鹏荣珍公司、巨圣宏公司承担涉案责任，依据不足，本院不予支持。志鹏荣珍公司、巨圣宏公司经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，视为其放弃抗辩权利，本院综合在案证据依法对其缺席审判。综上所述，本院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条之规定，判决如下：驳回原告罗洁的全部诉讼请求。案件受理费18597元，由原告罗洁负担，已交纳。公告费390元，由原告罗洁负担，已交纳。如不服本判决，双方当事人可在判决书送达之日起十五日内，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第一中级人民法院。审 判 长  张江洲人民陪审员  袁 卫人民陪审员  陈萍芳二〇二〇年七月二十八日书 记 员  王亚丽