北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2018）京0105民初79794号原告：同创九鼎投资控股有限公司，住所地西藏自治区拉萨市达孜县工业园区。法定代表人：吴刚，执行董事。委托诉讼代理人：杨丽，北京市东卫律师事务所律师。被告：曹友卓，男，1981年5月12日出生，汉族，住北京市东城区。委托诉讼代理人：刘相汝，江苏传扬律师事务所律师。原告同创九鼎投资控股有限公司（以下简称同创九鼎公司）与被告曹友卓追偿权纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告同创九鼎公司的委托诉讼代理人杨丽，被告曹友卓的委托诉讼代理人刘相汝到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告同创九鼎公司向本院提出诉讼请求：1、判令曹友卓偿还同创九鼎公司支付的代偿款4809971.62元；2、判令曹友卓按协议约定支付因其未及时偿还代偿款所产生的滞纳金（分段计算，为以下计算金额之和，以1039452.07元为基数，自2018年4月27日起计算至实际还清之日止，按照年利率24%标准计算；以1627616.39元为基数，自2018年5月8日计算至实际还清之日止，按照年利率24%标准计算；以1017260.22元为基数，自2018年6月22日计算至实际还清之日止，按照年利率24%标准计算；以406904.09元为基数，自2018年7月2日计算至实际还清之日止，按照年利率24%标准计算；以406904.11元为基数，自2018年7月18日计算至实际还清之日止，按照年利率24%标准计算；以311835.62元为基数，自2018年10月11日计算至实际还清之日止，按照年利率24%标准计算）；3、判令曹友卓承担同创九鼎公司为实现追偿权所支付的诉讼费用、公告费用、律师费用15万元；4、判令同创九鼎公司对曹友卓所质押的1400000股股票（股票全称同创九鼎投资管理集团股份有限公司，简称九鼎集团，代码430719）拍卖、变卖所实现的价款优先受偿。事实和理由：2016年7月11日，同创九鼎公司、曹友卓及九信投资管理有限公司（以下简称九信公司）签订《融资服务协议》，约定由九信公司通过其运营的互联网金融平台“九信金融”居间撮合曹友卓与出借人达成借款不超过310万元的借贷交易，同创九鼎公司为该交易形成的借款的偿还提供担保，曹友卓以其合法持有的九鼎集团1400000股股份为同创九鼎公司提供质押反担保。同日，三方签订《借款及担保协议》，约定九信公司通过“九信金融”为曹友卓借入资金，同创九鼎公司作为担保人为借款形成的债务的履行提供连带责任保证。根据该协议约定，担保范围包括借款本金和利息，曹友卓逾期超过三天未偿还应付款项的，同创九鼎公司应向出借人代偿相关款项。同创九鼎公司履行担保责任后有权向曹友卓追偿，追偿范围包括同创九鼎公司代偿的全部款项，曹友卓逾期偿还代偿款项所产生的滞纳金，以及担保人为追偿、催收上述款项所产生的其他一切费用（包括但不限于评估鉴定费、差旅费、诉讼费、执行费、律师费等）。同日，同创九鼎公司与曹友卓签订了《股份最高额质押反担保协议》，并于2016年7月12日在中国证券登记结算有限公司对曹友卓持有的140万股九鼎集团股票进行了质押。按照上述约定，九信公司在其平台分六期（每期多笔），于2016年7月至2018年4月，为曹友卓借入305万元、3063100元、265万元、300万元、260万元和210万元。《借款及担保协议》于交易时在线上自动生成并生效。曹友卓如期偿还了前四期借款，但在第五期、第六期借款到期时，曹友卓表示均无法进行还款。第五期借款分为13笔，单笔借款金额均为20万，其中有5笔借款期限为6个月，于2017年10月30日、31日结标，还款日为2018年4月28日、29日，年利率均为8%，利息合计39452.1元；其余8笔借款期限为3个月，于2018年2月1日至2018年2月12日结标，还款日为2018年5月2日至2018年5月13日，年利率均为7%，利息合计27616.39元，本金合计260万元。第六期借款分为11笔，起诉时已到期9笔，单笔借款金额均为20万元，借款期限均为3个月，于2018年3月19日至2018年4月24日结标，还款日期为2018年6月17日至2018年7月23日，年利率均为7%，利息合计31068.45元，本金合计180万元；另2笔借款也已到期，单笔借款金额均为15万元，本金合计30万元。上述借款到期后，曹友卓未按时偿还借款本金及利息。根据《借款及担保协议》，因曹友卓未还款，同创九鼎公司遂如约向出借人偿还上述本金及利息共计4809971.62元。同创九鼎公司代曹友卓偿还借款本息后，多次要求曹友卓支付代偿款项，并按照《借款及担保协议》约定支付滞纳金等相关费用，但曹友卓一直拖延并拒绝支付。故同创九鼎公司诉至法院。被告曹友卓答辩称：曹友卓自2015年9月22日至2017年4月10日期间的借款已经全部还清。根据《融资服务协议》约定，借款总额和担保总额为310万元的上限。期限为6个月。请求驳回同创九鼎公司的诉讼请求。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2016年7月，曹友卓作为甲方，与乙方九信公司、丙方同创九鼎公司签订《融资服务协议》，约定：乙方运营管理九信金融网，为在九信金融平台上存有融资需求的主体提供借贷交易居间服务；甲方愿意接受乙方提供的居间服务，由乙方撮合甲方与出借人达成借贷交易，乙方愿意向甲方提供该等服务；丙方愿意为甲方在九信金融平台上的借款的偿还提供担保，甲方需按照乙方的要求向丙方提供反担保；乙方将甲方的资金需求进行展示，并撮合甲方与一个或多个出借人达成借贷交易、签署借款及担保协议，在借款标满标时按照借款及担保协议和本协议的约定向甲方放款；根据借款及担保协议，丙方同意为甲方对出借人所负平台借款债务提供连带责任保证担保，丙方代甲方偿还全部或部分借款债务后有权要求向甲方追偿；甲方同意以其合法持有的九鼎集团1400000股股份向丙方提供质押反担保；乙方撮合甲方与出借人达成的借款总额不超过310万元；本协议项下甲方需承担的融资总成本不超过年化13%，包括需支付给出借人的利息和乙方应收取的融资服务费等费用，融资期限为6个月；甲方需按照借款及担保协议向出借人偿还借款本息；为保障甲方及时偿还出借人的借款本息，甲方同意按照如下规则提前进行资金归集，资金归集后再由乙方按照借款及担保协议约定的还款规则完成还款操作；借款人需至迟在付息日（以借款及担保协议的规定为准，下同）前第三个工作日24：00将应付的借款利息存入其托管账户即借款及担保协议项下的托管账户；借款人需至迟在还本日（以借款及担保协议的规定为准，下同）前第五个工作日24：00将借款本息余额的50%存入其托管账户，以及在还本日前第三个工作日24：00将借款本息余额的100%存入其托管账户；丙方愿意为甲方在九信金融平台上的借款债务履行向出借人提供连带责任保证；丙方代甲方偿还全部或部分借款债务后，有权向甲方追偿；就乙方向甲方提供的本协议项下服务，甲方应向乙方支付服务费；每一借款标项下乙方有权收取的服务费金额以附件一《借款标发布确认单》中的约定为准，乙方有权收取的服务费总额为全部借款标项下应收的服务费之和；若甲方与九信金融平台线上投资人通过九信金融平台完成出借，《借款标发布确认单》所列全部借款标项下乙方应收的服务费在乙方向甲方划转首个借款标项下本金时由乙方在借款本金中一次性扣取；任何一方违反本协议的约定，使得本协议的全部或部分不能履行，均应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的损失（包括由此产生的诉讼费和律师费）；违约方应赔偿因其违约而给守约方造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不得超过违反合同一方订立合同时可以预见或应当预见的因违反合同可能造成的损失。同创九鼎公司持有《借款及担保协议》一份，显示系借款人曹友卓与担保人同创九鼎公司、居间人九信公司所签，内容约定：借款人拟通过居间人运营的九信金融平台借入资金，出借人拟通过九信金融向借款人出借资金，担保人拟为上述借款形成的债务的履行提供连带责任保证；居间人拟为交易各方提供居间撮合及贷前、贷中、贷后管理等相关服务；担保人同意为借款人在本协议项下的债务提供连带责任保证；本协议项下的担保为无偿担保，担保范围为本协议项下借款本金和利息；借款人逾期超过三天未偿还应付借款的，担保人应在担保范围内无条件向出借人代偿相关款项；担保人的保证期间为本协议项下借款到期之日起两年；担保人履行担保责任后有权向借款人追偿，追偿范围包括担保人代偿的全部款项，以及借款人逾期偿还代偿款项所产生的滞纳金等，担保人为追偿、催收上述款项所产生的其他一切费用（包括但不限于评估鉴定费、差旅费、诉讼费、执行费、律师费等）；担保人履行担保义务后，借款人应在担保人向出借人支付代偿款项之日按照担保人发出的书面通知载明的要求向担保人偿还全部代偿款项，若借款人逾期支付，则借款人应按照下述方式向担保人支付滞纳金：若借款人逾期未超过30日（含当日），则借款人需以上述全部代偿款项为基数，自担保人将代偿款项支付给出借人之日起，按每日0.1%的标准向担保人支付滞纳金，直至全部清偿为止，若借款人逾期已超过30日（不含当日）但尚未超过90日（含当日），则借款人除需以上述全部代偿款项为基数，自担保人将代偿款项支付给出借人之日起，按每日0.1%的标准向担保人支付滞纳金，直至全部清偿为止之外，还需支付按照代偿款项与按照本条计算得出的滞纳金之和20%计算的超额滞纳金，若借款人逾期超过90日（不含当日），则借款人除需以上述全部代偿款项为基数，自担保人将代偿款项支付给出借人之日起，按每日0.1%的标准向担保人支付滞纳金，直至全部清偿为止之外，还需要支付按照代偿款项与按照本条计算得出的滞纳金之和30%计算的超额滞纳金。曹友卓称《借款及担保协议》骑缝处签字不是其本人所签，并申请笔迹鉴定，经北京市高级人民法院摇号确定鉴定单位是北京天平司法鉴定中心，后曹友卓因经济原因，撤销鉴定申请，北京天平司法鉴定中心决定终止此案的鉴定工作，作退案处理。2016年7月，曹友卓作为出质人与同创九鼎公司作为质权人签订《股份最高额质押反担保协议》，约定曹友卓同意以其合法持有的九鼎集团1400000股股份向同创九鼎公司提供质押反担保。曹友卓向同创九鼎公司提供反担保的主合同为：曹友卓、同创九鼎公司、出借人、九信金融四方自2016年7月12日起至2018年7月12日止签署的《借款及担保协议》及该等合同的补充和修订。曹友卓向同创九鼎公司提供反担保的主债权为：主合同项下同创九鼎公司代曹友卓偿还全部或部分借款债务后，有权向曹友卓追偿的相关债权；主合同项下同创九鼎公司因代曹友卓偿还借款债务所发生其他费用而对曹友卓形成的相关债权。被担保最高债权额为：本合同项下质押股份所担保债权的最高债权总额为310万元；在合同约定的主合同签订期间和最高债权余额内，不再逐笔办理质押登记手续。质押担保的范围为同创九鼎公司代曹友卓偿还借款债务发生的全部支出，包括但不限于：代偿的借款本金、利息、罚息、手续费、佣金、税款等全部款项，借款人逾期偿还代偿款项所产生的滞纳金，以及为实现质权而发生的费用包括但不限于诉讼费、财产或证据保全费、执行费、律师费、评估费、拍卖费、鉴定费、差旅费、调查取证费等。2017年1月10日，中国证券登记结算有限责任公司出具《证券质押登记证明（部分解除质押登记）》，载明：质押登记日为2016年7月12日，质权人为同创九鼎公司，出质人为曹友卓，质押内容为九鼎集团无限售条件流通股，2017年1月10日质押证券解除数量300000股，现质押证券数量为1100000股。九信公司出具的借款明细及九信公司向同创九鼎公司发出的《九信金融借款客户债务代偿通知函》显示，曹友卓于2017年10月30日至2018年4月24日期间借款24笔，其中22笔每笔借款金额20万元，另2笔每笔借款金额15万元，合计470万元，该24笔借款现状态均为“逾期，已代偿”。同创九鼎公司提交的商户订单数据说明显示：2017年10月30日曹友卓收到197000元；2017年10月31日曹友卓收到四笔均为197000元；2018年2月1日曹友卓收到197500元；2018年2月2日曹友卓收到四笔均为197500元；2018年2月9日曹友卓收到197500元；2018年2月11日曹友卓收到197500元；2018年2月12日曹友卓收到197500元；2018年3月19日曹友卓收到197500元；2018年3月20日曹友卓收到197500元；2018年3月21日曹友卓收到197500元；2018年3月22日曹友卓收到两笔均为197500元；2018年4月4日曹友卓收到两笔均为197500元；2018年4月12日曹友卓收到两笔均为146250元；2018年4月23日曹友卓收到197500元；2018年4月24日曹友卓收到197500元。以上合计4635000元。同创九鼎公司称每笔实际到账金额与借款金额20万元和15万元的差额部分是九信公司依据《融资服务协议》约定收取的服务费。曹友卓称其未收到上述4635000元。为查明曹友卓是否收到上述4635000元，本院向中国建设银行股份有限公司北京成寿寺路支行调取了曹友卓自2017年9月30日至2018年5月30日期间进账明细，该进账明细载明的进账时间与进账金额均与同创九鼎公司提交的商户订单数据说明一致。2019年3月20日，九派天下支付有限公司（以下简称九派天下公司）出具《证明》一份，内容为：上海浦东发展银行网上银行电子回单中载明的付款人为同创九鼎公司，收款人为九派天下公司客户备付金所涉款项4809971.62元（含编号为A20181030093690的电子回单载明金额中的311835.62元），系同创九鼎公司替债务人曹友卓支付的代偿款。九派天下公司已经将该款项悉数支付至各债权人账户，以偿债务人曹友卓所欠相应债务。2018年4月26日，九信公司向同创九鼎公司发送《九信金融借款客户债务代偿通知函》，要求同创九鼎公司代偿曹友卓5笔借款本息合计1039452.07元。2018年5月7日，九信公司向同创九鼎公司发送《九信金融借款客户债务代偿通知函》，要求同创九鼎公司代偿曹友卓8笔借款本息合计1627616.39元。2018年6月20日，九信公司向同创九鼎公司发送《九信金融借款客户债务代偿通知函》，要求同创九鼎公司代偿曹友卓5笔借款本息合计1017260.22元。2018年6月29日，九信公司向同创九鼎公司发送《九信金融借款客户债务代偿通知函》，要求同创九鼎公司代偿曹友卓2笔借款本息合计406904.09元。2018年7月13日，九信公司向同创九鼎公司发送《九信金融借款客户债务代偿通知函》，要求同创九鼎公司代偿曹友卓2笔借款本息合计406904.11元。2018年10月8日，九信公司向同创九鼎公司发送《九信金融借款客户债务代偿通知函》，要求同创九鼎公司代偿曹友卓2笔借款本息合计311835.62元。2018年4月27日，同创九鼎公司向九信公司指定的九派天下公司客户备付金账户支付曹友卓代偿款1039452.07元；2018年5月8日，同创九鼎公司代偿1627616.39元；2018年6月22日同创九鼎公司代偿1017260.22元；2018年7月2日同创九鼎公司代偿406904.09元；2018年7月18日同创九鼎公司代偿406904.11元；2018年10月11日同创九鼎公司代偿311835.62元。以上代偿款经计算合计4809972.5元。同创九鼎公司主张的代偿款为4809971.62元。2018年9月，北京市中通策成律师事务所向同创九鼎公司开具了三张律师费发票，共计15万元。同创九鼎公司委托代理人杨丽原为北京市中通策成律师事务所律师。经询，同创九鼎公司称本案收取的服务费和利息符合《融资服务协议》约定，未超过年化13%的标准。本院认为：当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。本案中，曹友卓不认可《借款及担保协议》中骑缝处签字是其本人所签，其未举证证明，并在鉴定过程中，因曹友卓自身经济原因，撤销鉴定申请，对此曹友卓应承担相应不利后果，本院对《借款及担保协议》的真实性予以认可。曹友卓与九信公司、同创九鼎公司签订的《融资服务协议》、《借款及担保协议》系当事人的真实意思表示，内容未违反法律、行政法规的强制性规定，属合法有效，当事人应当依约全面履行合同义务。根据合同约定，同创九鼎公司对曹友卓通过九信金融平台所借款项本息承担连带保证责任。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。本案中，九信公司系依照《融资服务协议》约定在划转借款时在借款本金中扣取服务费，且本案收取的服务费和利息符合《融资服务协议》约定的不超过年化13%的标准。同创九鼎公司提供的证据以及本院调取的曹友卓进账明细能够证明自2017年10月30日至2018年4月24日期间曹友卓借款24笔合计470万元，曹友卓亦已实际收到上述借款。曹友卓抗辩称已还清借款，但未举证，本院对其该抗辩意见不予采信。本院认为，曹友卓收到了相应借款后，未依约履行还款义务，同创九鼎公司按约定代曹友卓偿还了借款本息，在保证范围内承担了保证责任，同创九鼎公司有权就其代偿款项向曹友卓追偿。故同创九鼎公司要求曹友卓偿还其代偿的本息4809971.62元，合法有据，本院予以支持。关于滞纳金，根据合同约定，借款人应在担保人向出借人支付代偿款项之日按照担保人发出的书面通知载明的要求向担保人偿还全部代偿款，借款人逾期则应向担保人支付滞纳金，故在借款人逾期支付代偿款时，担保人有权要求借款人支付滞纳金。同创九鼎公司未举证证明在代偿之日向借款人发出了书面的通知，但同创九鼎公司通过本案诉讼向曹友卓进行通知，曹友卓未履行付款义务，同创九鼎公司有权要求曹友卓支付相应滞纳金，但滞纳金的起算时间，本院调整为自曹友卓收到本案起诉状副本次日2018年11月3日开始计算。关于滞纳金的计算标准，未违反法律规定，本院予以支持。关于律师费，合同约定追偿范围包括担保人为追偿款项所产生的律师费，本案中同创九鼎公司提交了律师费发票，同时也委托了律师代理诉讼，故同创九鼎公司要求曹友卓承担本案其支出的律师费，于法有据，本院予以支持。关于股票优先受偿权，根据《股份最高额质押反担保协议》及中国证券登记结算有限责任公司登记情况，本院认定股权质押有效，同创九鼎公司主张符合法律规定和合同约定，本院予以支持，但已有300000股解除质押登记，现登记的质押证券数量为1100000股，同创九鼎公司应在登记范围内主张。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条，《中华人民共和国物权法》第二百二十六条之规定，判决如下：一、被告曹友卓于本判决生效之日起七日内给付原告同创九鼎投资控股有限公司代偿款4809971.62元；二、被告曹友卓于本判决生效之日起七日内给付原告同创九鼎投资控股有限公司滞纳金（以4809971.62元为基数，按照年利率24%的标准，自2018年11月3日起计算至实际还清之日止）；三、被告曹友卓于本判决生效之日起七日内给付原告同创九鼎投资控股有限公司律师费150000元；四、原告同创九鼎投资控股有限公司有权就本判决第一项、第二项、第三项所确定的债权对被告曹友卓持有并质押的证券代码为430719（证券简称九鼎集团、托管单元723000、股份性质无限售条件流通股、证券类别挂牌转让股份）的1100000股股票拍卖、变卖的价款享有优先受偿权；五、驳回原告同创九鼎投资控股有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费45280元、公告费用780元，由被告曹友卓负担（于本判决生效后十五日内交纳）。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审判长  李巧霞审判员  杨 帆审判员  宋学亮二〇二〇年七月三十一日书记员  杨 恩