广东省仁化县人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0224刑初41号公诉机关广东省仁化县人民检察院。被告人罗炜，男，1986年9月19日出生于广东省仁化县，汉族，中专文化，仁化县瑞祥健身有限公司法定代表人。因本案于2017年3月24日被刑事拘留，同年4月21日被逮捕，同年12月27日被取保候审，2019年5月30日被逮捕。现羁押在仁化县看守所。辩护人冯水清，广东向晓律师事务所律师。辩护人梁伟，广东向晓律师事务所实习律师。广东省仁化县人民检察院以韶仁检刑诉[2019]72号、韶仁检刑变诉[2019]1号起诉书指控被告人罗炜犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2019年12月20日作出（2019）粤0224刑初74号刑事判决。宣判后，被告人罗炜不服，向广东省韶关市中级人民法院提出上诉。广东省韶关市中级人民法院于2020年4月26日作出（2020）粤02刑终27号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，仁化县人民检察院以韶仁检刑变诉[2020]Z2号变更起诉决定书对起诉书指控的犯罪事实作出变更。仁化县人民检察院指派检察员刘冬梅出庭支持公诉，被告人罗炜及其辩护人冯水清、梁伟到庭参加诉讼。现已审理终结。仁化县人民检察院指控：被告人罗炜在韶关、仁化等地经营瓷片销售店期间，欠下叶某、陈某等人300多万元巨款。为偿还所欠本金、利息，罗炜于2015年6月23日租赁仁化县电信公司位于新城横路10号的办公楼开办仁化县瑞祥健身有限公司。2016年1月开始对外正式营业。2016年7月，被告人罗炜在明知瑞祥健身盈利能力无法偿还所欠巨款本金及利息的情况下，仍以支付高额利息或入股形式向被害人谢某等12人共借款187万元，已偿还被害人利息共计1.02万元。其中以健身馆资金周转为由向谢某借款4万元，并约定每月支付3分利息，案发前谢某已收取利息1200元；向易某借款3万元；向温某借款5万元；向陈某借款6万元，约定每月支付5分利息，案发前陈某收取利息3000元；向刘某借款60万元，约定每月支付6分利息；向刘某2借款20万元，约定每月支付3分利息；向张某借款12万元，约定每月支付4分利息；向黄某借款1万元；向许某借款16万元；向吴某借款10万元；以健身馆资金周转并允诺以此入股健身馆向陈某2借款30万元；以健身馆资金周转且以入股分红形式向郑某借款20万元，案发前郑某收取分红款6000元。2016年10月28日，被告人罗炜因无法归还所欠本金及兑现高额利息的承诺而逃离仁化。综上，被告人罗炜集资诈骗数额为185.98万元。对指控的事实，公诉机关向法庭提供了相关证据，认为被告人罗炜以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。现特提起公诉，请本院依法判处。被告人罗炜对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，其辩解其是借款，从借款至被抓其都有向债主承诺还钱，没有使用诈骗方法进行集资。其辩护人认为被告人罗炜的借贷行为是合法的民间借贷，没有使用诈骗方法进行非法集资，不应以集资诈骗对罗炜进行处理。经审理查明：2009年被告人罗炜在韶关市前进建材城经营瑞祥建材店，2012年在仁化县经营瑞祥建材店销售瓷砖并承接室内装饰工程。期间，被告人罗炜向叶某、陈某等人以3至8分不等的月息借款。由于经营建材店无法偿还原所欠借款本金及高额的利息，2015年6月23日被告人罗炜租赁仁化县电信公司位于仁化县新城横路10号办公楼，开始转行筹建健身馆，以通过经营健身馆盈利来偿还前期所欠下的债务。在筹建健身馆期间，被告人罗炜就以资金周转、投资健身馆等名义并承诺支付高额利息通过亲戚朋友向社会公众宣传集资。2015年8月10日，仁化县瑞祥健身有限公司成立，被告人罗炜系唯一股东也是法定代表人。2016年1月10日正式营业。2016年7月，被告人罗炜在明知其经营的瑞祥健身有限公司利润减少，且无还款能力的情况下，仍以经营健身馆生意需要资金周转或以入股分红等为由，以月息3至7分不等的高额利息分别向被害人易某、陈某2、谢某、温某、陈某、刘某、刘某2、张某、黄某、许某、吴某、郑某等人集资187万元。被告人罗炜除了将小部分集资款项用于经营瑞祥健身有限公司外，大部分集资款项均用于偿还前期借款本金和支付高额利息。至案发，被告人罗炜支付给上述部分被害人的集资款利息共1.02万元，实际集资金额为185.98万元，具体情况如下：1、2016年7月13日，被告人罗炜以资金周转为由，向被害人易某借款3万元。2、2016年7月6日，被告人罗炜以资金周转为由，向被害人许某借款16万元。3、2016年7月9日，被告人罗炜以需要资金周转为由，向被害人谢某借款4万元，并当场支付利息1200元。4、2016年7月15日，被告人罗炜以资金周转为由，向被害人吴某借款10万元。5、2016年7月，被告人罗炜以资金周转为由，向被害人黄某借款1万元。6、2016年8月10日，被告人罗炜以资金周转为由，向被害人刘某2借款20万元。7、2016年7月16日、7月26日，被告人罗炜以资金周转为由，共向被害人陈某2借款30万元。8、2016年8月，被告人罗炜以资金周转、入股每年固定25%分红为由，向被害人刘某借款60万元。9、2016年9月1日，被告人罗炜以需要资金周转为由，向被害人温某借款5万元。10、2016年9月10日，被告人罗炜以因资金不足、投资入股为由，向被害人郑某借款20万元，支付分红款6000元。11、2016年9月19日，被告人罗炜以资金周转困难为由，向被害人陈某借款6万元，并当场支付利息3000元。12、2016年9月28日，被告人罗炜以资金周转为由，向被害人张某借款12万元。2016年10月28日，被告人罗炜在无法支付集资款本金、利息的情况下，外出逃匿。2017年3月24日，被告人罗炜被抓获。被告人罗炜归案后，无法将集资款项退还给被害人。2016年11月23日，2017年2月16日，被害人郑某、陈某2以仁化县瑞祥健身有限公司、罗炜、许某2为被告分别向仁化县人民法院提起民事诉讼，仁化县人民法院分别作出（2016）粤0224民初894号民事判决、（2017）粤0224民初184号民事判决。2018年9月30日，被害人温某以罗炜、吴某为被告向南雄市人民法院提起民事诉讼，南雄市人民法院作出（2018）粤0282民初1691号民事判决，上述三宗民事诉讼案件均已发生法律效力，其中陈某2一案，经其提起执行申请，已由仁化县人民法院强制执行到位执行款53412.45元。上述事实，有下列证据证实：（一）书证1、接受证据材料清单，有易某、温某、谢某、陈某2、郑某、陈某、张某、黄某、刘某、刘某2提供的借据、银行业务凭证、转账凭证、入股协议、营业执照等，证实罗炜向上述被害人借款的事实；有李某、谢某2、黄某2、陈某、张某2、高某、张某3、叶某、扶某、张某4提供的借条、收据，转账记录、借款协议书、民事判决书等，证实罗炜向上述人员借款的情况；有刘某3、廖某、叶某2、黄某3、刘某4、黄某4、马某、肖某提供的欠条、证明、费用统计等，证实罗炜欠上述人员材料款、人工钱等费用的情况；有黄某5、许某3、郭某、李某2、刘某5提供的收据，证实上述人员在罗炜开办的瑞祥健身馆办理会员卡的情况。2、企业机读档案登记资料、工商登记注册资料：证实仁化县瑞祥健身有限公司是自然人独资有限责任公司，注册资本为520万元人民币，经营范围为器械健身服务、健身课程指导等，成立日期为2015年8月10日，核准日期为2016年9月8日，法定代表人为罗炜。3、协助查询、冻结财产通知书及银行账户流水记录：证实公安机关向各大银行调取了罗炜、仁化县瑞祥健身有限公司及许某2的银行流水记录，已冻结罗炜在中国建设银行仁化支行存款799.28元，罗炜及仁化县瑞祥健身有限公司、许某2在其他银行存款余额几乎为零。4、搜查笔录、扣押决定书及清单：证实公安机关于2017年2月26日对罗炜经营的仁化县瑞祥健身有限公司场所及体育健身器材进行搜查，就地查封了跑步机、踏步机、无氧器械、力量器械、腹肌板、拉伸器、动感单车等健身器材，收据278张，三联收据本4本。5、个人信息查询表、抓获经过：证实罗炜出生于1986年9月19日，于2017年3月24日在广东省珠海市拱北口岸一沐足城被抓获的情况。（二）、证人证言（1）证人谢某2的证言：我和罗炜是朋友，2015年底，罗炜找到我，说他投资的健身房快弄好了，但还差消防没有过关，希望我借款20万元给他3个月用于资金周转，每个月给我4分的利息；我当时手头上没有那么多钱，我就只借给他15万元。借款到期后他本金没有还给我，他共支付给了我7个月的利息42000元。附借据：谢某2提供借据复印件1张，借款金额15万元，借款日期为2015年10月14日，借款人为罗炜。（2）证人黄某2的证言：我与罗炜是表兄弟关系。2016年1月份，罗炜多次打电话向我借钱，对我说现在做健身房资金周转不过来，要求我借50万元给他，并答应我健身馆盈利就分红2、3万元给我。2016年2月5日，我通过信用社转账276000元，现金24000元，合计共30万元借给罗炜，并约定2016年8月5日还清，罗炜写了借条给我。事后我多次催他还款，但罗炜只支付了48000元利息给我。2016年10月底，我从朋友处得知罗炜跑路了，我打他电话，他已经关机了，到他开的健身馆我看到很多人围在健身馆，这个时候我才确定罗炜已经跑路了。附借据：黄某2提供的借条复印件1张，借款金额30万元，借款人为罗炜。（3）证人陈某的证言：我与罗炜是朋友，罗炜原来经营瓷砖店时就多次向我借钱周转。2016年2月份，罗炜向我借款20万元，借款到期后，7月1日我要他重新写了一张借条。2016年3月23日，罗炜约我到他经营的仁化县瑞祥健身房5楼办公室，向我借款4万元，他说他在韶关市区有4套房产，仁化县有1处房产，有一台丰田锐志小轿车，一台华晨中华轿车，还在经营瑞祥健身馆，上述资产都没抵押。他一定按期还款。我于是从仁化县建设银行转账4万元给罗炜在建行的账户，罗炜在办公室写了借条给我。2016年4月27日，罗炜又约我到他办公室，直接向我提出借钱，我考虑到他有那么多资产，于是又通过银行转账的形式借了17万元给他，他也像上次一样写了借条给我。罗炜曾口头向我承诺假如我入股他的健身房，他每年都会不计盈亏地给我分红，但我考虑投资有风险，我没有答应他入股。第一笔20万元借款、第三笔17万元借款的利息是以8分计息，第二笔4万元借款的利息是以6分计，三笔借款的利息罗炜一直支付到了9月份，我共收了十多万的利息。罗炜曾在2016年期间多次请求我帮忙，向其他人借钱，但我全都拒绝了。在2016年10月28日前的一个星期，罗炜还来向我借款5万元，当时他说假如我借钱给他，他在两天之内可以套现100万元来还钱，还拜托我向其他人借钱，但我已经不相信他了，所以我拒绝了他的要求。附借据：陈某提供的借据复印件3张，借款数额为4万元、17万元、20万元，借款人为罗炜。（4）证人张某2的证言：罗炜在仁化开瓷砖店时我就认识了。2016年1月份，罗炜找到我，说他正在筹备开间健身房，需要支付工人工资，资金有些困难，向我借钱，并承诺支付高于银行4倍的利息给我，2016年1月28日我借款5万元给他，并签订了一份借款协议，抵押物品为罗炜的粤FRX8**小轿车。2016年3月27日，罗炜对我说他的瑞祥公司资金周转困难，又要向我借款，我又借了30万元给他，并在我家签订了借款协议。借款到期后，我总共收了罗炜1万多元的利息，但本金没有还我。2017年3月1至3日，罗炜微信联系我，他知道有人去公安机关报案了，叫我去帮他了解情况。我向仁化县法院提起了民事诉讼，罗炜也到庭认可这些数目的。附借款协议：张某2提供借款协议复印件2份，借款金额分别为5万元、30万元，借款金额共为35万元，借款人为罗炜。（5）证人叶某的证言：罗炜在开瓷砖店时陆续向我借钱，每次都是10万、20万这样子借。在2016年2月4日的时候，罗炜把之前的欠款总数重新写了一张总借据，现欠我113万元，利息是以月息3分到4分计，罗炜都会按月支付利息给我。罗炜每次借款的用途都是说用于投资或者给放数公司，这笔钱是我同邱某共有的。附借据：叶某提供的借据复印件1张，借款金额为113万元，借款人为罗炜。（6）证人曾某的证言：我在仁化电信局负责综合部的工作。2014年5、6月期间，罗炜到我单位找到我谈租赁原电信局二三四五层楼的楼房做健身房的事。之后我同罗炜就熟悉了，罗炜向我借钱也曾邀请我入股，但我都拒绝了。我介绍了陈某2给罗炜认识，陈某2曾拿一份我们单位与罗炜签订的租赁合同原件给我确认真伪，他们之间有没有借钱我不知道。（7）证人谢某3的证言：我同罗炜都是仁化工商联的会员。有次工商联开会，在回来的路上，他就在车上向我借钱，说他现在健身房要扩大规模，要建一个游泳池之类的，我觉得他这么年轻就想帮下他，再加上给的利息比较高，于是我就介绍我的朋友郑某给他认识。罗炜在微信里向很多人借钱，微信里都写明了是瑞祥健身房需要扩建，要资金周转，健身房的股份可以转让，如果不要股份就算借钱，然后计算利息。仁化工商联的人都有收到。（8）证人李某3的证言：我是2016年6月份进瑞祥公司工作的。2016年9月我开始担任财务；公司的资金都是罗炜在管，每天都会和我对账，把现金拿走。9月份公司的收入有7、8万，我都交给了罗炜，罗炜到处借钱，我看到有很多欠条，多数是10万以上的，罗炜说是用于公司周转，但公司除了每个月需支付工资约2万元外没有其他开支，健身房的装修款都有很多没有支付，总是有装修工人来催款。10月底，很多债主过来讨债，11月债主就把公司的门关了。（9）证人罗某的证言：我不认识罗炜。2016年我的同事张某和我说他的一个好朋友投资健身房急需资金周转向我借钱，于是我就通过银行转账转了12万元给张某提供的罗炜在工商银行的账户，我才知道他的好朋友叫罗炜。大约一个月后，张某告诉我他的朋友跑路了，事后张某把这12万元分期还给了我。（10）证人罗某2的证言：罗炜是我的儿子。我不清楚罗炜欠钱的事。2016年10月份，罗炜可能是因为债务的问题被追得比较紧，他打电话和我说对不起我，但又不肯告诉我什么事，过了不久他也没有和我说就离开了仁化。11月8日我接到电话说健身馆的门被债主锁上，我就报警了。健身馆10月份的工人工资是我帮他发放了。（11）证人许某2的证言：我与罗炜于2016年10月26日已办理了离婚手续。罗炜之前借了那么多钱，他没有告诉过我，我根本不知道。罗炜一直都在骗我，罗炜通过我也向我家里人借了很多钱。罗炜向我父亲借了四五十万，在事情崩盘后，经我多次追问罗炜钱的用途时，罗炜才告诉我，二十万元用在健身房，其他的钱被他用来还利息了。郑某的钱是罗炜叫我去补签字的，他说健身房要用这钱资金周转，所以我就签字了。我们原先开的瓷砖店是在2016年1月健身房开业时关掉的，瓷砖店有欠账，但不会有很大的亏损。（12）证人刘某3的证言：我和罗炜是邻居，大家都比较熟；2015年3月的一天，罗炜带着谢某来到我经营的五金店交代谢某以后健身房装修的材料就到我的店拿货。直至2016年10月份，健身房装修好后在我店里拿材料价值45000元；我多次追讨货款，罗炜都以各种借口不付钱，直到2016年10月2日，罗炜才给了5000元货款，还欠40000元整数没有给。附欠条：刘某3提供的欠条复印件1张，由瑞祥公司盖章、罗炜签名。（13）证人刘某4的证言：罗炜在开健身房之前就搞装修，一直都和我有合作。2015年罗炜健身房搞装修时就指定在我这里购买木工材料。罗炜先预付了部分款项。工程完工后，罗炜还欠我材料款64046元未付，这些材料都是由罗炜装修健身房的管工叫谢某的经办。从2016年开始，我就不断向罗炜要材料款，但罗炜每次都是以各种理由推脱。附材料明细单：由刘某4提供的17张有谢某、黄某签名的材料登记明细单复印件。以上证人证言主要是证实被告人罗炜集资的情况，以及罗炜使用集资款的去向大部分是用于偿还原所欠的旧债，健身馆现在还欠装修款未支付及健身馆的日常开支情况。（三）、被害人陈述（1）被害人易某的陈述：我曾多次借款给罗炜，第一次借钱是2015年6月30日借了8万元，口头约定月息2分，我要其还款时，罗炜就同我说钱投入了瑞祥健身房；第二次借钱给罗炜是2016年1月29日，罗炜同我说健身房刚开业，需要资金周转，并约定月息3分，我对罗炜讲我已经没有钱再借给他了，但是罗炜对我讲我没有钱的话，他可以向我的亲戚朋友借，因为我的亲戚朋友不认识罗炜，所以他们只肯将钱借给我，再由我转借给罗炜。我找到我朋友单某伦、康某光借了40万元借给他；在这笔借款到期后，经我多次催讨，才还了我30万元。因此我介绍了扶某给罗炜认识；第三次借款是2016年3月17日借了6万元，约定月息2分；第四次是2016年4月20日，借了5万元；第五次是2016年7月13日，借了3万元；第四次、第五次借款也是以健身房要资金周转为由向我借的，因是短期借款，所以我没有同他约定利息。罗炜每次都是以健身房需要资金周转为由问我借钱，他告诉我他的健身房是仁化第一家，他的健身房市场价值200万，所以我才多次借款给他。他从来没有告诉我他在外面有大量的欠账。谁知2016年10月28日就再也联系不到罗炜了。我知道罗炜健身馆现在还欠很多装修款没有支付也包括我给他装修的健身房楼梯的隔板款。附借据：易某提供的借据复印件5张，借款金额分别为8万元、40万元、6万元、5万元、3万元，借款人均为罗炜，借款次数和金额与易某的上述陈述一致。（2）被害人许某的陈述：罗炜是我的前妹夫；2016年7月6日，罗炜知道我贷有一笔款没有使用，来找我说健身房需要资金周转，让我借钱给他度过难关，只需借用一个月，由于当时他还是我的妹夫，他也和我说他的健身房是盈利的，我相信他就分别从建设银行转了12.4万，农行转了3.6万元，共计16万元给他。到了10月28日，我弟弟许某打电话告诉我，说我和他的钱都没有了。过了不久，罗炜打了电话给我，说很多人追他的债，他怕别人打，要逃跑了。由于罗炜告诉我健身房开业且有盈利，我想帮他继续经营健身房还债，但在他资金断裂后，我帮他在健身房看档口的几天，才得知他欠了有七八百万。（3）被害人谢某的陈述：2014年7月至2015年5月期间，我就在罗炜开的瓷砖店打工。后罗炜筹建瑞祥健身馆，我也跟着罗炜干活，我主要负责瑞祥公司的装修和售后服务。罗炜实际投资瑞祥公司100多万元，公司刚成立时是正常运转的，直到2016年10月底，公司的资金短缺就不能正常运转了。2016年7月9日，罗炜向我说装修工人向他催收工钱，我有没钱借给他周转，两个月还给我，并每月支付1200元利息，如借款到期没钱还，则将借款当成健身房的入股资金我，并且不用我参与管理，每个月从健身房中分红3000元，于是我就借了4万元给罗炜。我借钱给罗炜时当场扣一个月的利息1200元。他还经常同我说叫我问下我的亲友谁有钱，他可以帮他人放数。我知道的由我经手的瑞祥公司还有二十多万元装修款没有付清。附借据：谢某提供的借据复印件1张，借款额为4万元，借款人为罗炜。（4）被害人吴某的陈述：罗炜是我在韶关十里亭北江技校教书时的学生，我和他关系一直都很好。原来他是开建材店。2015年我曾带罗炜参观南雄的一个健身馆，之后罗炜就回仁化筹建健身馆。期间他陆续向我借款有27万多元。2016年5月，他又向我借钱给他用于健身馆资金周转，我告诉他我没钱了，罗炜又要我帮他找人筹款，我于是就介绍了温某给他认识；罗炜和温某当面商量后，由温某借款30万元给罗炜，由我担保。2016年7月15日，罗炜叫我借钱给他用于周转，我通过网银分两次转了共10万元给罗炜，这10万元我没有要利息。高某也是我介绍他们认识的，但他们之间借钱的事我没有参与。我不知道罗炜在外面欠了这么多钱，如果知道我们也不会借钱给他。（5）被害人黄某的陈述：2014年我通过我的老表与罗炜认识的；2015年3月的时候，罗炜邀我与他合作开健身房的事，并以健身房需要装修为由向我借钱作周转，2015年5月1日我借了5万元给罗炜，约定每个月给250元利息，但从来没有支付过。2015年6月罗炜让我在他的健身房帮他干活，负责联系工人去健身房搞装修和工人工资账目的结算。我一直做到2016年3月经我同罗炜结算，罗炜共欠我工资8000元。期间，2015年9月，罗炜又说健身房急用钱付工人工资需资金周转向我借款1万元，答应一个月还钱。2016年7月，罗炜又对我说要资金周转，向我又借款1万元，并答应一个星期还钱，但罗炜同样没有还钱给我，我一直催，一直到2016年10月13日，他还说没钱还我，我就要求他写一张包括欠我的工资的总的借据，罗炜当场写了一张欠我78000元的借据。2017年3月，罗炜还发微信给我说他会还钱，叫我不要报警，也叫我劝其他债主不要报警。附借据：黄某提供的借据复印件1张，借款额为7.8万元，借款人为罗炜。（6）被害人刘某2的陈述：罗炜于2015年1月开始就向我借钱。我没钱就会要我姐刘某转钱给我，我再转钱给罗炜，罗炜都会支付利息，有时月息是4分，有时月息是6分；2016年8月10日，罗炜以资金周转为由又向我借款34万元，其中20万元有借据，另14万元没写借据；但从2016年8月份后就没有支付过利息了。我是在2016年11月份打他手机关机才知道他欠钱跑路了。罗炜曾叫我介绍其他人借钱给他，但我只叫了我姐姐借钱，因为我知道我姐姐手头上有闲钱，而且罗炜也都能支付利息。附借据：刘某2提供的借据复印件1张，借款额为20万元，借款人为罗炜。（7）被害人刘某的陈述：我不认识罗炜，我是在2015年1月通过我弟弟刘某2介绍开始借钱给罗炜的，罗炜开始是开瓷砖店，2016年1月罗炜在仁化县开了间健身馆，开业后，罗炜因资金周转问题又通过我弟弟叫我投资他的健身房借钱给他，我又陆续借了95万元给他。2016年8月份，罗炜又以资金周转为由，向我弟弟刘某2借钱，我弟弟告诉我后，我觉得罗炜能按时给利息给我，可是如果健身房做不下去了，我的本金就很难再收回来了，但罗炜还和我弟弟说如果还不起钱就拿健身房做抵押，于是我就又通过我弟弟借了60万元给罗炜，这60万元罗炜没有支付利息给我就跑路了。我认为他构成了集资诈骗，他后面向我借钱，他自己提出给我6分的月息，他只做健身房生意，哪有这么大的利润。附借据、入股协议：刘某提供的借据复印件1张，借款额为175万元，借款人为罗炜。《仁化县瑞祥健身有限公司投资入股协议》复印件1份，甲方为仁化县瑞祥健身有限公司、乙方为刘某，落款日期为2016年8月8日。（8）被害人陈某2的陈述：2016年上半年，经过我朋友曾绍城介绍我与罗炜认识，之后罗炜以健身房需要支付工人工资和水电费为由向我借款30万元周转，约定月息2分，罗炜按时支付了利息。2016年7月份，罗炜又找到我，让我再借钱给他，说他的健身房现价值200万元，到时他还要到始兴、乐昌、乳源开分店，而且还和我说如果再借30万元给他，等他的健身房估价出来后，就以这60万元借款以八折的优惠让我入股他健身房的50%的股份，同时他还将健身房的房屋租赁合同的原件抵押在我这里，所以我就又分两次共借了30万元给他。罗炜还多次让我再多找些朋友到他那里投资，但我没理他。我在仁化县人民法院对罗炜借款60万元的事提起了民事诉讼。已执行到位5万元。附借据：陈某2提供的借据复印件1张，借款金额为60万元，借款人为罗炜；中国农业银行转账电话凭条复印件2张；。（9）被害人温某的陈述：2016年5月中旬，我朋友昊煜对我说他的学生罗炜在仁化开了一间健身馆需要投资，看我是否有兴趣合伙，但我拒绝了。2016年5月28日，吴某同罗炜到我办公室向我借钱由吴某做担保，我借了30万元给罗炜，期限为6个月。2016年8月底，罗炜打电话给我向我借款5万元用于瑞祥公司资金周转，并承诺半个月归还，我于2016年9月1日以转账的形式将5万元打入罗炜的农业银行账户。罗炜还问我是否有其他朋友对瑞祥健身房有兴趣，让我介绍他人到他的瑞祥公司投资。他临走的前几天还打电话给我，说转让公司一半的股份给我，让我除了借给他的35万之外再增加投资额，但是我没有同意。附借据、转账单：温某提供的借据复印件1张，借款金额30万元，借款人为罗炜，担保人为吴某；同时提供转账单4张，金额分别为5万元、20万元、5万元、5万元。（10）被害人郑某的陈述：2016年9月初，因罗炜向谢某3借钱，经谢某3介绍我与罗炜认识，罗炜就开始向我借钱，但我没有同意。2016年9月9日下午，我同谢某3来到罗炜健身房的办公室，罗炜对我说他的健身房需资金周转向我借款，我问过他健身房有没有其他借款，罗炜告诉我他只有60万元借款，他的健身房价值200万元，而且健身房的营业额有60万元，并承诺给我入股健身房分红，不用管理，直接每个月分红6000元；我们在罗炜办公室写好入股协议后，在信用社转账前，又叫罗炜的老婆许某2过来签了名，我当天分两次共转账20万元给罗炜。同年10月10日经我多次催讨，罗炜通过转账方式给了我第一个月的分红款6000元。10月29日我通过县工商联的朋友才得知罗炜跑路了。2017年3月份的时候，罗炜还用微信发消息给我，让我不要起诉他，他会还钱给我，我没理他，我向仁化县法院起诉他了；2017年4月17日，法院的工作人员带我去看守所见了罗炜，但罗炜没有表态。附：郑某提供的《仁化县瑞祥健身有限公司投资入股协议》复印件1张，入股金额共20万元。广东农村信用社转账客户回单复印件2张，金额分别为2万元、18万元。（11）被害人陈某的陈述：罗炜同我哥是同学。2016年9月19日罗炜来我们公司办理车贷业务，罗炜在办理完下楼时同我说他开了一间健身房，还差点资金周转不过来问我有没有钱借给他一个月临时周转，月息5分。罗炜在其车上写了一张借6万元的借据给我，我于是用信用卡在罗炜随身携带的POS机上刷了57000元给他，少刷的3000元就是罗炜给我一个月的利息。到10月底我找罗炜还钱时，罗炜还让我发给他一个支付宝账号答应给钱，但罗炜一直没有还钱。他跑路后，我打电话给他，他都不接，后面直接停机了。附借据：陈某提供的借据复印件1张，借款金额为6万元，借款人为罗炜。（12）被害人张某的陈述：罗炜之前开的瓷砖店是我父亲转让给他的，所以我认识罗炜很多年了。原来罗炜也因为急用钱向我借过，借款到期后他都能本息还给我。2016年9月28日，罗炜打电话给我，说他健身房需资金周转让我借点钱给他周转一个月，月息按4分计算。我于是让我朋友罗某直接转账12万元给了罗炜，没有让罗炜写借条。自从10月28日罗炜的手机关机后我就再也联系不到他。罗炜本息都没有还给我。罗炜经常会打电话给我，问我朋友有没有闲钱借给他，他会支付可观的利息，到他快逃跑的那段时间，他就问有没有人对他的健身房感兴趣，他可出让一些股份。附：张某提供的中国工商银行电子银行加单复印件1张，汇款金额12万元，付款人为罗某，收款人为罗炜。（四）、被告人罗炜的供述与辩解我没有诈骗，我借完钱后一直到2016年10月份都会按约定支付利息，假如我不打算还钱，我就不会借钱来还原来的本金及利息。我在开瑞祥健身馆之前，就欠了叶某、张某4、刘某2、陈某、张某2、吴某等人300多万元。为了能偿还他们的利息和本金，我决定转行经营健身房；2015年7月，我开始筹建瑞祥健身公司，投资了200多万元。健身馆吸收了300个左右的会员，会员费大概有30万元左右。健身房经营期间总的来说亏损有30至40万元，健身房营业从1月至10月的每月营业额都是2、3万元，每月的支出也是要3万元左右，7月因为搞促销活动，开了很多会员卡，营业额有10多万元。2016年7月后，我知道靠健身房赚钱是不可能还清我原所欠款本金的，因为欠款太多，每月都要还利息30万元左右，且利息又一直上涨，入不敷出，如果不继续找人借钱的话，根本没有办法支付我的欠款利息，只能不断找人借钱，也就是拆东墙补西墙。2016年7月之后，我向黄某借款1万元，每月3分利息；向温某借款5万元，每月以2分计息；向陈某2借款30万元，每月2分计息；向郑某借款20万元，每月3分计息；向陈某借款6万元，向张某借款12万元，每月5分计息；向谢某借款4万元，每月支付3千元利息；向刘某借款60万元，向易某借款3万元，每月均是以7分计息；2016年7月15日吴某转账给我10万元，我不记得是否是借款；我还向许某借款16万元，具体给了多少利息我不记得了。郑某的借款我2016年10月支付了6000元利息；陈某的借款在借款时已经支付了3000元的利息；张某的利息没有给过。上述借款都有还利息，有时支付现金，有时是转账。我所借的钱大概有一半是用来偿还我所借款的利息，一半用来支付欠款本金和装修健身房欠下的工人工资，大部分是没有用于健身房的生产经营。后来所欠的债务越来越多，我想把利息断掉，不然欠下的本金就永远也还不清，所以我才离开仁化，让债主找不到我，从而达到断息的目的。我以瑞祥公司的名义向社会公众借款都是有承诺到期还本，每个月都有支付利息，利息每个月以2%—5%不等计算，后期有些加到了10%计算。借款我都是通过朋友介绍面对面去找，也有通过微信向一些在工商联认识的朋友发过我需要资金周转，是否有人有意向入股之类的内容。温某、陈某2、郑某都是通过朋友认识后向他们借钱的。（五）鉴定意见1、韶关市公信资产评估事务所出具的《仁化县瑞祥健身有限公司的健身器材及办公用品投资情况价值咨询报告书》：证实仁化县瑞祥健身有限公司的健身器材及办公用品在评估基准日2018年3月8日的评估原值人民币266038元，评估净值人民币159623元。2、建成工程咨询股份有限公司出具的《韶关市仁化县瑞祥健身装修工程司法鉴定意见书》：证实根据韶关市仁化县瑞祥健身装修的现场的新旧情况鉴定，按70%计价，30%折旧，装修及安装工程造价合计为1187309.5元，按70%计价为：83116.65元。3、广东华税银河会计师事务所出具的《关于罗炜与投资者收入、支出金额情况专项审计报告补充说明》：证实2016年7月至12月期间，通过笔录、银行流水、借据及其他凭证确认罗炜向谢某、易某、郑某等12人借款金额为187万元；通过笔录、银行流水及其他凭证确认罗炜归还本金及利息数额1.02万元；投资者投资损失金额合计185.98万元。（六）勘验、检查笔录现场勘验检查工作记录：证实2017年2月27日公安机关对罗炜经营的位于仁化县新城横路10号仁化县瑞祥健身房进行了现场勘验，拍摄了现场照片。以上证据，经过庭审举证、质证，本院予以确认。对被告人罗炜、及其辩护人的辩解、辩护意见，本院综合分析如下：被告人罗炜及其辩护人提出罗炜的行为是正常的民间借贷行为，不构成集资诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关规定，使用诈骗方法非法集资，集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返的，可以认定为“以非法占有为目的”。结合本案，被告人罗炜明知其经营的仁化县瑞祥健身有限公司从2016年7月开始，由于市场不景气，每月的经营收入均只能维持在2至3万元左右，但其仍隐瞒实际经营状况，夸大资金周转规模，在明知公司没有盈利、无法支付高额利息的情况下，仍隐瞒该事实，以健身馆资金周转、扩大经营等为名，以高额利息或不参与管理给予固定分红的入股条件为诱饵向其认识或者不认识的社会人员集资，所得款项大部分被被告人罗炜用于偿还前期经营瓷砖店所借款本金和高额利息等非营利性的开支，致使集资款不能返还，仅将少数吸收的资金用于健身馆的经营，其集资后用于经营健身馆的款项与筹集资金的规模明显不成比例，数额特别巨大，可以认定其具有非法占有目的。其行为符合集资诈骗罪的构成要件，应以集资诈骗罪对其定罪处罚。被告人罗炜及其辩护人的辩解、辩护意见及理由不成立，本院不予采纳。本院认为,被告人罗炜无视国家法律，以非法占有为目的，采用诈骗手段非法集资，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人罗炜犯集资诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人罗炜归案后能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被害人郑某、陈某2、温某已通过民事诉讼主张了权利，本案对三被害人的经济损失不再处理，但不影响对被告人罗炜犯集资诈骗的犯罪事实认定。根据被告人罗炜犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项、第五条之规定，判决如下：一、被告人罗炜犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，其因本案被羁押279日应予以折抵刑期，即其刑期自2019年5月30日起至2028年8月23日止；罚金限其于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)二、追缴被告人罗炜集资诈骗所得赃款131.58万元，返还给各被害人（详见退赔清单）；对仁化县公安局扣押在案的仁化县瑞祥健身有限公司体育用品一批应依法处理，按各被害人被骗金额的比例返还给各被害人，不足部分依法继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向韶关市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  朱玉明人民陪审员  冯碧云人民陪审员  陈美红二〇二〇年七月二十九日法官 助理  李光斌书 记 员  徐桉苧退赔清单序号被害人退赔金额（单位：元）1易某300002许某1600003谢某388004吴某1000005黄某100006刘某22000007刘某6000008陈某570009张某120000附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。