福建省莆田市城厢区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0302刑初362号 公诉机关莆田市城厢区人民检察院。 被告人朱风海，男，1992年3月14日出生于原福建省莆田县，汉族，初中文化，无业，住莆田市秀屿区，因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年9月28日被刑事拘留，同年10月31日被逮捕。现羁押在莆田市第二看守所。 辩护人郭剑辉、陈炜，福建典冠律师事务所律师。 被告人朱凤山，男，1989年3月20日出生于原福建省莆田县，汉族，高中文化，无业，住莆田市秀屿区，因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年9月28日被刑事拘留，同年10月31日被逮捕。现羁押在莆田市第二看守所。 辩护人黄武军，福建典冠律师事务所律师。 被告人张宗仙，男，1988年10月20日出生于原福建省莆田县，汉族，中专文化，无业，住莆田市秀屿区，因涉嫌犯保险诈骗罪，于2019年9月28日被刑事拘留，同年10月25日转取保候审。 莆田市城厢区人民检察院以莆城检二部刑诉［2020］91号起诉书指控被告人朱风海、朱凤山、张宗仙犯诈骗罪，于2020年5月29日向本院提起公诉。本院于同年6月1日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莆田市城厢区人民检察院指派检察员黄丽燕出庭支持公诉，被告人朱风海及其辩护人郭剑辉，被告人朱凤山及其辩护人黄武军，被告人张宗仙到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2018年11月的一天，被告人朱风海在被告人张宗仙处得知淘宝店铺有“无忧退货”保险理赔功能，遂萌生了利用刷空单骗取理赔款的邪念。之后，被告人朱风海在莆田市荔城区内，通过购买“招远市德钧五金店”、“熊俊”等28家淘宝店铺，聘请网络刷手在上述淘宝店铺内刷空单，后利用空单让刷手申请退货，并向淘宝平台上由被害单位众安在线财产保险股份有限公司承保的“无忧退货”保险服务申请理赔，骗取被害单位众安在线财产保险股份有限公司保险理赔款。同时，被告人朱风海雇佣其兄朱凤山，负责邮寄空包给网络刷手、寻找淘宝店铺、担任客服、帮助其制造虚假交易记录等。经查，截至2019年8月，被告人朱风海、朱凤山累计刷空单2976单，共骗取保险理赔款人民币1236147.69元。 2018年12月，被告人张宗仙在经营淘宝店铺过程中发现“无忧退货”保险理赔功能，遂萌生了利用刷空单骗取理赔款的邪念。之后，被告人张宗仙在莆田市城厢区内，聘请网络刷手在其“裴亚洲”淘宝店铺（原名“吴强2244ｊ”）刷36单空单，后利用空单让刷手申请退货，并在淘宝平台上由被害单位众安在线财产保险股份有限公司承保的“无忧退货”保险服务申请理赔款，骗取被害单位众安在线财产保险股份有限公司保险理赔款人民币26423元。案发后，被告人张宗仙退还上述保险理赔款人民币26423元给被害单位众安在线财产保险股份有限公司，并取得众安在线财产保险股份有限公司的谅解。 2019年9月27日，公安民警在莆田市荔城区抓获被告人朱风海、朱凤山，并向被告人朱风海扣押黑色苹果7Ｐ手机、金色苹果ＸＳＭＡＸ手机各一部及账号为62×××86建设银行卡一张，并冻结被告人朱风海上述建设银行卡内赃款人民币404145.84元；同日，公安民警在莆田市城厢区抓获被告人张宗仙，并向被告人张宗仙扣押黑色苹果8Ｐ手机一部、黑色台式电脑主机一台。 经审前社会调查，莆田市秀屿区司法局认为被告人张宗仙具备社区矫正条件。审理期间，被告人张宗仙向本院预交罚金人民币15000元。 上述事实，被告人朱风海、朱凤山、张宗仙在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人吴某、徐某的陈述，辨认笔录，辨认现场笔录，搜查笔录及照片，扣押清单，提取笔录及理赔记录，接受证据材料清单及众安在线财产保险有限公司报案相关材料，调取证据清单，协助冻结财产通知书，微信聊天记录，银行卡交易明细，淘宝店铺信息表及店铺理赔数据记录，诈骗数额统计表，公安机关出具的情况说明，收条，谅解书，电子数据光盘，人口基本信息表，调查评估意见书，立案决定书，到案经过及破案报告书，强制措施，违法犯罪经历查询情况表，户籍证明及被告人朱风海、朱凤山、张宗仙的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人朱风海、朱凤山、张宗仙以非法占有为目的，利用刷空单编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，其中朱风海、朱凤山二人共同诈骗保险金人民币1236147.69元，数额特别巨大；被告人张宗仙单独诈骗保险金人民币26423元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人朱风海在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人朱凤山在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人朱风海、朱凤山归案后均能如实供述犯罪事实，在法庭上自愿认罪，依法可以从轻处罚；已追回部分赃款，酌情从轻处罚。被告人张宗仙归案后能如实供述犯罪事实，在法庭上自愿认罪，依法可以从轻处罚；案发后已退还骗取的保险金并取得被害单位的谅解，酌情从轻处罚；具备缓刑监管条件，依法可以适用缓刑。公诉机关建议判处被告人朱风海有期徒刑十年至十一年，并处罚金，建议判处被告人朱凤山有期徒刑五年至六年，并处罚金；建议判处被告人张宗仙有期徒刑六个月至一年，并处罚金，可以适用缓刑的量刑意见，本院均予以支持。三被告人请求从轻处罚的意见，予以采纳。辩护人关于被告人朱风海认罪认罚、如实供述全部犯罪事实，又系初犯，建议对朱从轻处罚的意见，予以采纳。辩护人关于被告人朱凤山系从犯、认罪认罚、具有坦白情节、系初犯，建议对朱凤山从轻处罚的意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人朱风海犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2030年3月26日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人朱凤山犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2025年9月26日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人张宗仙犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元（已交纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 四、莆田市公安局城厢分局冻结的被告人朱风海账号为62×××86的中国建设银行卡内赃款人民币四十万四千一百四十五元八角四分，发还被害单位众安在线财产保险股份有限公司。 五、莆田市公安局城厢分局扣押的作案工具黑色苹果7P手机、金色苹果XSMAX手机、黑色苹果8P手机各一部及黑色台式电脑主机一台，均由扣押机关予以没收，上缴国库。 六、责令被告人朱风海、朱凤山共同退出赃款人民币八十三万二千零一元八角五分，发还被害单位众安在线财产保险股份有限公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  陈燕茹 人民陪审员  涂 星 人民陪审员  陈俊雄 二〇二〇年七月十三日 书 记 员  俞莉莉 《中华人民共和国刑法》 第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产： （一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的； （二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的； （三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的； （四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的； （五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。 有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。 单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。 保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。