河北省邯郸市邯山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0402刑初158号 公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 被告人郑少伟，男，1986年8月6日出生于河北省邯郸市永年区，汉族，中专文化，无业，住邯郸市永年区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月25日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于邯郸市第二看守所。 河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检一部刑诉（2019）308号起诉书指控被告人郑少伟犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员张晓宇出庭支持公诉，被告人郑少伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邯郸市邯山区人民检察院指控： 2017年10月份，被告人郑少伟在经营永年县伟业汽车贸易有限公司（工商登记名称为永年县仁强汽车销售服务部）期间，通过邯郸市奔腾汽车销售有限公司（简称奔腾公司）为客户郑某、李某夫妇办理贷款购车业务，被告人郑少伟预谋后，按要求将郑某、李某夫妇签署的个人征信授权书及相关证件材料发给奔腾公司业务员窦某，经建元资本（中国）融资租赁有限公司审核通过后，郑少伟在明知审批额度的情况下，对奔腾公司谎称会尽快按要求将购置车辆抵押给建元资本，并向奔腾公司提出垫款购车申请。被告人郑少伟对郑某、李某夫妇隐瞒了奔腾公司垫款购车的情况，对二人谎称因放款少等原因取消了之前建元资本的业务，并重新通过邯郸市朋乐汽车贸易有限公司（简称朋乐公司）向奇瑞徽银汽车金融股份有限公司办理贷款购车业务。 2017年10月27日，窦某将奔腾公司垫付的购车款149000元打入郑少伟账户，郑少伟于当天带郑某到北京购买别克昂科威轿车一辆，转账付款147000元，余款2000元被郑少伟消费。郑某、李某夫妇于2017年11月3日将新购置的别克昂科威轿车抵押给奇瑞徽银汽车金融股份有限公司，并陆续向奇瑞徽银正常偿还贷款。朋乐公司在车辆抵押后分别于2017年11月4日、6日分两笔将50000元、105966元打给郑少伟，郑少伟将该款也陆续消费。 奔腾公司发现郑少伟未将新购置车辆抵押被骗后，经多次催要垫付款，被告人郑少伟分别于案发前的2017年12月2日退还20000元，2018年1月22日退还10000元，6月7日退还10000元，尚余109000元被其非法占有。 公诉机关当庭出示了被害人陈述、被告人供述及辨认笔录等证据，要求依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，以诈骗罪对被告人郑少伟依法进行惩处，并建议判处被告人郑少伟三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人郑少伟对起诉书指控的犯罪事实提出异议，辩称其没有诈骗被害单位的钱款。 经审理查明：2017年10月份，被告人郑少伟在经营永年县伟业汽车贸易有限公司（工商登记名称为永年县仁强汽车销售服务部）期间，通过邯郸市奔腾汽车销售有限公司（简称奔腾公司）为客户郑某、李某夫妇办理贷款购车业务，被告人郑少伟预谋后，按要求将郑某、李某夫妇签署的个人征信授权书及相关证件材料发给奔腾公司业务员窦某，经建元资本（中国）融资租赁有限公司审核通过后，郑少伟在明知审批额度的情况下，对奔腾公司谎称会尽快按要求将购置车辆抵押给建元资本，并向奔腾公司提出垫款购车申请。被告人郑少伟对郑某、李某夫妇隐瞒了奔腾公司垫款购车的情况，对二人谎称因放款少等原因取消了之前建元资本的业务，并重新通过邯郸市朋乐汽车贸易有限公司（简称朋乐公司）向奇瑞徽银汽车金融股份有限公司办理贷款购车业务。 2017年10月27日，窦某将奔腾公司垫付的购车款149000元打入郑少伟账户，郑少伟于当天带郑某到北京购买别克昂科威轿车一辆，转账付款147000元，余款2000元被郑少伟消费。郑某、李某夫妇于2017年11月3日将新购置的别克昂科威轿车抵押给奇瑞徽银汽车金融股份有限公司，并陆续向奇瑞徽银正常偿还贷款。朋乐公司在车辆抵押后分别于2017年11月4日、6日分两笔将50000元、105966元打给郑少伟，郑少伟将该款也陆续消费。 奔腾公司发现郑少伟未将新购置车辆抵押被骗后，经多次催要垫付款，被告人郑少伟分别于案发前的2017年12月2日退还20000元，2018年1月22日退还10000元，6月7日退还10000元，尚余109000元被其非法占有。 认定上述事实的证据有： 1、证人李某证实，2017年10月27日，其丈夫郑某在北京购买了一辆黄色的冀Ｄ×××××别克昂科威轿车，该车是以其本人名义通过贷款购买的，都是郑某一手操作的。郑少伟为其在奔腾公司申请购车贷款时其与郑少伟没有签订任何协议，购车前我们在郑少伟门市上签订的建元资本个人征信授权书。郑少伟说从奔腾公司贷款数额低、利息高，所以他给其变更成了奇瑞微银。其不清楚奔腾公司将其贷的车款放给了郑少伟，在购车后，郑少伟带着到奇瑞微银签订了相关贷款手续。 2、证人郑某证实，2017年10月份左其找到郑少伟想贷款购买一辆汽车，郑少伟联系了邯郸建元资本贷款公司，并由邯郸奔腾公司作担保，计划贷15.5万元，我们向郑少伟提供了的相关证件。10月下旬郑少伟说服务费收取的太多，放款没有预期多，就取消了这笔贷款。之后郑少伟又找了奇瑞微银汽车金融做的贷款，之后其和郑少伟到了北京购买了一辆别克昂科威轿车。11月初郑少伟、其和妻子上了牌照并做了该车的抵押手续。第二次郑少伟协调贷款公司贷了15.5万元左右，其将首付7万元现金交给了郑少伟，现每月都正常在还款。第一次从建元贷的14.9万元的汽车贷款其不清楚，第二次郑少伟给贷的15.5万元左右没有用于购买汽车其不清楚。购车发票不是其提供给奔腾公司的，是郑少伟提供的。 3、证人徐某证实，其是邯郸市奔腾汽车销售有限公司的法人代表，公司主要负责汽车分期贷款担保业务。2017年10月份左右永年县伟业汽车贸易有限公司法人代表郑少伟和他的客户李某，找业务员窦某说想通过建元资本（中国）融资租赁有限公司购置一辆别克昂科威汽车，需要其公司担保，后李某向公司提供了担保购车手续，窦某传给了建元资本（中国）融资租赁有限公司，当天审核通过了，郑少伟说李某资金不足，能不能提前垫款，窦某说垫款可以，但一周之内必须上牌抵押。郑少伟说只要我们先把资金垫上，第二天提车，一周之内上牌抵押，当天其公司就向郑少伟垫资了149000元。但一周后郑少伟没有上牌抵押，后调查发现李某没有购买汽车，在建元资本（中国）融资租赁有限公司取消了该笔贷款，其公司发现被骗了。 4、证人窦某证实，其是邯郸市奔腾汽车销售有限公司业务，2017年10月份郑少伟说有个客户想买辆别克昂科威汽车，需要做贷款，其就向郑少伟介绍了“建元资本”汽车金融，可以贷到车价的百分之九十，可以首付百分之十，第二天郑少伟将其说的相关资料用微信传到了其手手机上，后报到“建元资本”总部审核，但并没有批下来百分之九十，批下来了百分之八十多。之后其就给郑少伟打电话说：“贷款已经通过了，批了百分之八十多。”郑少伟问其：“不是说可以批下来百分之九十？为什么才批下来百分之八十多。”后郑少伟向我们公司申请垫款提车，第二天郑少伟就带着客户去北京别克4Ｓ店提车了，其用自己的农行卡向郑少伟的银行卡上转款14.9万元。购车后郑少伟将购车发票和车辆合格证通过微信传给了其，其告诉郑少伟按时去上车牌照将车做抵押手续。过了几天发现郑少伟为客户购买的这辆车上牌后没有在“建元资本”公司做抵押，而是在另一家公司做的抵押。李某说她购买的这辆车贷款不是用的我们公司的，是从邯郸市朋乐汽车贸易有限公司贷的款，她也在向这家公司还购车贷款。 2017年10月郑少伟通过其公司贷款149000元，尚欠109000元。2017年12月2号退还2万元，2018年1月22号退还1万元，2018年6月11号退还1万元，其收到后都转给公司了。2017年9月份之后其和郑少伟共合作过5、6次，2017年10月31日通过其农行卡向郑少伟的银行卡上打款38000元，是客户贷款购车打给郑少伟的钱。2017年10月27日其农行卡向郑遵岭打款7万元，也是通过郑少伟联系的一个购车客户的购车款。 5、证人王某证实，其是邯郸市奇瑞徽银（鹏乐公司）经理，2017年10月底郑少伟带着李某到其公司申请汽车贷款，业务员告诉他需要提供相关的手续。11月1日李某将相关手续交给公司，审核后李某将提前购买的汽车上牌加押，11月6日其公司将李某车贷的158526元打给郑少伟指定的银行账号上。郑少伟是永年区伟业汽贸有限公司法人代表，其公司和郑少伟的公司是业务合作关系，郑少伟没有说过为李某购车贷款时在其他公司还贷了车款。 6、证人孙某证实，其是邯郸市奇瑞徽银（朋乐公司）业务员。证实郑少伟带李某贷款购车的情节和证人王某证实的情节基本一致。另证之前郑少伟有过让公司垫款购车不及时还款的记录，所以这次公司没有同意垫款。 7、被告人郑少伟供述，2017年10月份左右，李某说要贷款购买一辆别克轿车，其就联系了和其公司有业务联系的窦某，窦某说需要准备客户的身份证、结婚证、户口页和银行流水。二三天后李某把这些手续交给窦某，后放款149000元，窦某将该笔款项转到了其名下的银行卡上了，之后其就带着李某去北京提了一辆别克轿车，把其收到的149000元其中的147000元转给北京别克汽车4ｓ店了，其中2000元用于路费上。后其将购买汽车的发票通过微信转给了窦某，并告诉窦某给其放款少了。其又为李某从奇瑞汽车金融做了贷款，放了158526元，上牌后将这辆别克轿车抵押在奇瑞汽车金融股份有限公司。李某不知道其为她从两个地方贷了两次款。从奇瑞汽车金融贷的款其中的49000元还给了窦某，一部分补给了李某购车用了，剩余款项用于其个人消费了。 8、郑少伟尾号3200工行卡2017年10月至11月银行流水清单记载：2017年10月27日窦某转149000元；2017年10月27日网转147000元给冯雅林；2017年11月4日王某转50000元；2017年11月6日王某转105966元。 9、窦某尾号8617农行卡个人明细对账单记载：2017年10月27日存入郑少伟（账号尾号3200）149000元。 10、邯郸市朋乐汽车贸易有限公司提供的转款情况说明：2017年11月4日王某（尾号8615）汇款郑少伟（尾号3200）50000元；2017年11月6日王某（尾号8615）汇款郑少伟（尾号3200）105966元。 11、邯郸市朋乐汽车贸易有限公司出具的证明证实：2017年11月，永年伟业汽贸公司法人代表郑少伟通过其公司为客户李某贷款158526元，分两笔打给郑少伟指定账户62×××00，该车用户现正常还款。 12、窦某尾号8617农行卡个人明细对账单记载：2017年12月2日郑少伟转存20000元（还款）；2018年1月22日郑少伟转存10000元（还款）。 13、邯郸市奔腾汽车销售有限公司2019年7月30出具日证明：公司业务员窦某分别于2017年12月2日、2018年1月22日、2018年6月7日，共向公司打款共计4万元整，以上4万元系郑少伟返还其公司退还李某车款。窦某尾号8617银行卡流水：2018年6月7日转存10000元；2018年6月9日李某退10000元。 另有从车管所调取的冀Ｄ×××××别克车辆的车辆发票、车辆购置税完税证明、奇瑞徽银汽车金融股份有限公司抵押贷款合同、窦某提供的购车发票、银行卡复印件、郑某、李某的机动车行驶证、照片等贷款购车手续、邯郸市朋乐汽车贸易有限公司营业执照复印件、李某签字的购车交易确认书、抵押贷款合同及李某、郑某身份证彩印件、郑某尾号借记卡账户历史明细清单、永年县仁强汽车销售服务部工商登记资料（投资人郑少伟）、邯郸市奔腾汽车销售有限公司控告材料、抓获证明、被告人郑少伟户籍证明及社会调查等证据在案佐证。 上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人郑少伟以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。关于被告人郑少伟提出其没有诈骗的辩解，经查，相关证人证言、书证相互印证，可证实被告人郑少伟以帮助他人贷款购车为由，使用购车人的信息骗取被害单位垫付的购车贷款，后用于个人支出，从主观方面看，具有非法占有的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对该辩解不予采纳。根据被告人郑少伟犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下： 被告人郑少伟犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月25日起至2023年1月24日止，罚金自判决生效后十日内交付本院）。 二、继续追缴被告人郑少伟违法所得人民币109000元，退赔被害单位邯郸市奔腾汽车销售有限公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郜凤强 人民陪审员  胡保中 人民陪审员  徐桂云 二〇二〇年七月十三日 书 记 员  张玉龙 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。