河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0402刑初243号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人王国强，男，1963年7月15日出生，汉族，高中文化，原系平顶山市新华区中小企业投资担保公司业务二部经理。户籍所在地河南省平顶山市湛河区，住河南省平顶山市湛河区。2018年12月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被平顶山市公安局取保候审。2019年12月26日被平顶山市新华区人民检察院决定取保候审，同日由平顶山市公安局姚孟分局执行取保候审。辩护人宋庆阁，河南大乘律师事务所律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉【2020】22号起诉书指控被告人王国强犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月13日公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员马军川、常延超出庭支持公诉，被告人王国强及辩护人宋庆阁到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司（以下简称新华担保公司）于2009年5月27日注册成立，许纯（系单知伟之妻）出资4700万元，平顶山市新华区中小企业信用担保中心出资300万元（2010年11月4日股权转让给薛晓娟，平顶山市新华区中小企业信用担保中心退出经营），注册资金为5000万元，公司经营范围为：担保、投资、咨询服务，隶属于亿嘉投资控股集团有限公司（以下简称亿嘉集团，法定代表人单知伟）。2011年，新华担保公司虽然取得了河南省工信厅批准具有融资性担保机构经营许可证的经营资质，但未经金融监管机构批准，不具备向社会公众吸收存款资质。新华担保公司在未经金融监管机构批准，无资质从事吸收公众存款业务的情况下，利用亿嘉集团旗下的平顶山市十里画廊置业有限公司、河南亿鑫化工有限责任公司、项城市亿嘉港航实业有限公司、河南省盛碧源农业综合开发有限公司等9个项目非法吸收公众资金，并承诺使用资金期限分为三个月、六个月、十二个月，在一定期限内给付高额利息为诱饵，通过口口相传或熟人介绍等方式向社会公众非法吸收存款。被告人王国强2012年5月至2012年11月任新华担保公司原业务二部经理（承包经营模式），领取业务二部担保费。经鉴定，2012年6月至2012年10月期间，业务二部吸收社会公众存款金额504,592,000元，已全部兑付。2012年5月至2012年11月期间，业务二部领取担保费19,836,442元。经查，王国强个人所得396000元，现已全部退缴。2018年12月28日，王国强主动到公安机关投案。为证明上述指控事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人的户籍证明，前科情况，到案经过，退赃证明，证人邵某、魏某的证言，被告人王国强的供述与辩解，鉴定意见等证据。据此，公诉机关认为被告人王国强非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人王国强主动投案，并能如实供述自己的罪行，属自首，且全部退赃，自愿认罪认罚，建议判处被告人王国强有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑。被告人王国强对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名、事实及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称被告人王国强系初犯，案发后能主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，且已全部退赃，请求对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司（以下简称新华担保公司）于2009年5月27日注册成立，许纯（系单知伟之妻）出资4700万元，平顶山市新华区中小企业信用担保中心出资300万元（2010年11月4日股权转让给薛晓娟，平顶山市新华区中小企业信用担保中心退出经营），注册资金为5000万元，公司经营范围为：担保、投资、咨询服务，隶属于亿嘉投资控股集团有限公司（以下简称亿嘉集团，法定代表人单知伟）。2011年，新华担保公司虽然取得了河南省工信厅批准具有融资性担保机构经营许可证的经营资质，但未经金融监管机构批准，不具备向社会公众吸收存款资质。新华担保公司在未经金融监管机构批准，无资质从事吸收公众存款业务的情况下，利用亿嘉集团旗下的平顶山市十里画廊置业有限公司、河南亿鑫化工有限责任公司、项城市亿嘉港航实业有限公司、河南省盛碧源农业综合开发有限公司等9个项目非法吸收公众资金，并承诺使用资金期限分为三个月、六个月、十二个月，在一定期限内给付高额利息为诱饵，通过口口相传或熟人介绍等方式向社会公众非法吸收存款。被告人王国强2012年5月至2012年11月任新华担保公司原业务二部经理（承包经营模式），领取业务二部担保费。经鉴定，2012年6月至2012年10月期间，业务二部吸收社会公众存款金额504,592,000元，已全部兑付。2012年5月至2012年11月期间，业务二部领取担保费（提成款）19,836,442元。经查，王国强个人所得396000元，现已全部退缴。2018年12月28日，王国强主动到公安机关投案。上述事实，有经庭审质证，确认的被告人的户籍证明，前科情况，到案经过，退赃证明，证人邵某、魏某的证言，被告人王国强的供述与辩解，鉴定意见等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王国强违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王国强犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人王国强对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名、事实及量刑建议无异议，且签字具结。其辩护人辩称，被告人王国强系初犯，案发后能主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，且已全部退赃，请求对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。鉴于被告人王国强主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，且已全部退赃，认罪认罚，可依法从轻处罚。综合被告人的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会危害程度，参照河南省平顶山市湛河区司法局出示的评估意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第六十一条之规定，判决如下：被告人王国强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（已缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐国平审 判 员  张继红人民陪审员  孙丽珂二〇二〇年七月十六日书 记 员  王 璐附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。