内蒙古自治区宁城县人民法院刑事判决书（2020）内0429刑初107号公诉机关内蒙古自治区宁城县人民检察院。被告人赵宏丽，女，1971年12月17日出生，蒙古族，中专文化，无业，住宁城县。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月4日临时羁押于沈阳市第一看守所。2019年11月6日被宁城县公安局刑事拘留，2019年12月3日经宁城县人民检察院批准执行逮捕。现羁押于宁城县看守所。辩护人王占国，内蒙古蒙和律师事务所律师。内蒙古自治区宁城县人民检察院以宁检刑诉〔2020〕80号起诉书指控被告人赵宏丽犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年7月22日公开开庭进行了审理。宁城县人民检察院指派检察员陈茹出庭支持公诉，被告人赵宏丽及其辩护人王占国到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年2月至5月，被告人赵宏丽与鞍山安家居资产管理有限公司达成业务合作协议，租用赤峰市宁城县天义镇老天南小学楼下、元宝山区平庄镇一商厅二楼作为办公地点，组建“天翼”团队(亦称“福禄”团队)，向社会不特定人群宣传郑合高铁许昌站3P项目，以投资许昌高铁北站项目承诺高利回报为诱饵，为鞍山安家居公司发展投资会员，并以签订劳动合同书成为公司员工投资返利等方式吸引社会人员投资，被告人赵宏丽在上述办公地点为投资会员讲解投资办法等事宜。至2018年5月份，被告人赵宏丽在宁城县、元宝山区等地共发展会员400余人，非法吸收公众存款人民币17721000元。公诉机关为证实指控的事实向本院提交如下证据：1.书证：受案登记表、立案决定书、常口信息、违法犯罪记录查询情况说明、抓捕经过、寄押证明书、现场检测报告书、报案人信息登记表、身份证复印件、银行卡复印件、POS机签购单、支付划款函及复印件、银行流水、明细清单、借记卡历史清单明细、信用卡对账单、账单复印件、智慧柜员机业务回执、微信转账记录、审核报告；2.视听资料：光盘三张；3.证人罗某、王某1、莫某、李某、王某2、张某1、韩某、卢某、边某、林某、周某、程某1、徐某、马某、张某2、白某、朱某、金某等人的证言；4.被告人赵宏丽的供述与辩解。公诉机关认为，被告人赵宏丽无视社会正常金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵宏丽犯罪后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人赵宏丽对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。自愿认罪认罚。被告人赵宏丽的辩护人的辩护意见，被告人赵宏丽系初犯、偶犯，认罪认罚，认罪悔罪态度诚恳，已经取得部分投资人的谅解，被告人对法律掌握和运用能力差才导致犯罪。综上，建议对被告人大幅度的从轻和减轻处罚。经审理查明，2018年2月，被告人赵宏丽与鞍山安家居资产管理有限公司达成业务合作协议，组建“天翼”团队(亦称“福禄”团队)。租用赤峰市宁城县天义镇老天南小学楼下大厅及元宝山区平庄镇一商厅二楼作为办公地点，面向不特定人群公开宣传郑合高铁许昌站3P项目。以投资许昌高铁北站项目，承诺高利回报为诱饵，并以签订劳动合同书成为公司员工投资返利等方式吸引社会人员投资，为鞍山安家居公司发展投资会员。被告人赵宏丽作为“天翼”团队负责人，宣传郑合高铁许昌站3P项目、为投资会员讲解投资办法、收取投资款等事宜。至2018年5月份，在宁城县、元宝山区等地共发展会员400余人，非法吸收公众存款人民币17721000元。上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实，足以认定。1.书证（1）受案登记表、立案决定书证实，2018年6月29日，宁城县公安局经侦大队接到杨某报警称鞍山安家居资产管理有限公司涉嫌吸收公众存款，2018年12月11日宁城县公安局决定立案侦查。（2）抓捕经过证实，被告人赵宏丽被沈阳市公安局浑南分局刑警抓获情况。（3）寄押证明书证实，被告人赵宏丽在沈阳市第一看守所临时羁押，2019年11月4日入所，2019年11月6日出所。（4）现场检测报告书证实，被告人赵宏丽的检测尿液样本经现场检测结果为阴性。（5）户籍信息表证实，被告人赵宏丽基本信息情况，系完全刑事责任能力人。（6）李某、王某2等29人的银行卡复印件、身份证复印件及POS签购单、支付划款函、银行流水等证实，以上人员通过被告人赵宏丽团队向鞍山安家居资产管理有限公司投资数额、返利数额及损失情况。（7）杨立苹、张琼等261人的“辽宁鞍山安家居”报案人信息登记表、身份证复印件、银行卡复印件、支付划款函、POS签购单等书证证实，被害人基本信息、银行卡信息、向辽宁鞍山安家居投资并返利情况。（8）鞍中科华经审(2019)2028号审核报告证实，赤峰福禄团队存款金额为17844000元，已发放补贴金额2656110元，已发分享金额2281300元，投资损失金额为12906590元，投资人为442人。（9）赵宏丽农业银行账户×××及中国银行账户×××开户信息及交易明细证实，赵宏丽资金往来情况。（10）李某等24人刑事谅解书证实，部分被害人认为被告人赵宏丽认罪悔罪态度诚恳，对被告人赵宏丽的犯罪行为予以谅解，请求对其从轻、减轻处罚。2.证人证言（1）证人杨某的证言证实，2017年10月份，他通过赵广军认识了鞍山安家居资产管理有限公司的执行董事王某1，公司业务员姜爱国，经介绍了解了这个项目。2017年11月份，他们设立鞍山安家居资产管理有限公司宁城代理处。公司王某1、陈平、姜爱国经常来，当时鞍山安家居资产管理有限公司发一个授权书，他是赤峰地区负责人，赤峰地区的业绩提成都打入他的建设银行账户上。他是地区负责人，赵宏丽是团队负责人，赵宏丽、李树坤、姜秀珍、刘振军他们几个负责财务，鞍山安家居资产管理有限公司给投资人返回来的钱都打入赵宏丽账户，赵宏丽、李树坤、姜秀珍他们算完账给投资人返回去。投资人投资的钱直接转给王某1。市场是他们几个自己发展下线，谁找的下线奖励直接就给谁，2018年2月份，赵宏丽就不干了。鞍山安家居资产管理有限公司投资模式投资模式一单是3000元或3000元钱的倍数，当时最多可投3万元，一人可以入多单。投资3000元，每月返600元，5个月回本，35个月就返2.1万元，投资3万元5个月回本35个月就返21万元，投资之后十天就返款，3000元10天返200元，一个月返600元，3万元10天返2000元一个月返6000元。奖励制度有推荐奖、返本奖、级别奖，推荐奖就是发展一个投资人奖励300元，发展一个人不管投资多少钱给300元奖金。返本奖就是自己投资7单两个半月后返一单的本钱。级别奖是如果投资人发展下线达到64单，就给4800元经理奖。如果发展下线投资达到128单，奖励主管奖2万元。发展下线投资达到256单奖励出局奖40万元，一次性给现金4万元，剩余36万元分五年返清。王某1说公司返投资人投资金额5％-10％的提成，作为市场费用。（2）证人罗某的证言证实，赤峰有两个团队，一个团队是杨某的，另一个是赵宏丽的，他们两个各自负责自己团队的人。赵宏丽团队的人往公司投资，公司直接将返的钱打入投资人的账户，投资越多返的越多。公司给杨某、赵宏利打款都是他们团队的人推荐奖、级别奖、返本奖(投资3000元两个月返本)，还有额外给团队负责人杨某、赵宏利10％的奖励。（3）证人王某1的证言证实，赤峰有两个团队，杨某一个团队，赵宏丽一个团队。当时杨某、赵宏丽都跟公司签订合同来，合同的内容是他们给鞍山安家居资产管理有限公司、鞍山众享众惠科技有限公司做业务，给他们聘书。杨某团队、赵宏丽团队的人投资都是直接将钱打入鞍山安家居资产管理有限公司、鞍山众享众惠科技有限公司，通过公司账户就能看出共计往公司投资多少钱。莫某负责每天核对杨某、赵宏丽的投资金额，他们自己也都清楚。赵宏丽团队的人投资时，公司都给他们一张银行划拨函，上面写着什么时间返多少钱，公司根据划拨函上的时间通过公司账户把赵宏丽推荐奖、级别奖直接打给赵宏丽，他们自己分给自己团队的人，公司的账目都是肖宇负责管理。（4）证人莫某的证言证实，赤峰地区有两个团队，其中一个团队的是赵宏丽的，投资的钱都在公司的账目里。（5）证人李某的证言证实，他在鞍山安家居资产管理有限公司共计投资五次，金额为63000元，这几次都是通过支付宝转账的方式转到刘立明的账户的。他是通过刘利明投资的，刘利明和赵宏丽是夫妻，赵宏丽是团队负责人。（6）证人王某2的证言证实，他共投资6000元，王明丽说赵宏丽是赤峰投资团队的负责人，投资的话就去赵宏丽经营的灵芝草门市。第一次是去赵宏丽灵芝粉门市刷的POS机，第二次把钱通过银行转账给她妹妹王明丽了，王明丽把钱给赵宏丽的丈夫刘立明了。（7）证人张某1的证言证实，靳秀丽介绍鞍山安家居有个项目挺挣钱，把她拉到一个微信群里，群里有个叫赵宏丽的自称是负责人，经常在群里发语音讲课，说安家居公司有个国家3P项目，政府批准的，投资之后就能成为公司员工，每半个月返一次钱，5个月返本，返36个月，一共返回投资额的7倍，投资直接去天义镇县医院南侧灵芝草门市找她入单。她就决定在那投资了。（8）证人韩某的证言证实，她通过朋友王海燕到赵宏丽那，赵宏丽说安家居公司在搞一个国家3P项目，往里投资成为鞍山安家居公司员工，每半个月返一次钱，返3年，一共给返投资额的7倍。安家居公司的××庄讲课。赵宏丽负责宁城和平庄的业务。她在赵宏丽的门市投资两次，总计15000元，都是刷的POS机，截止目前返利2100元。（9）证人卢某的证言证实，宋海英带着她去赵宏丽那，赵宏丽给她讲过这个项目。赵宏丽和宋海英说，安家居公司修建许昌高铁站，经营医药品，还搞旅游。她一共投了11.1万元，一共投了五次，每次都是去赵宏丽那刷POS机。一共给她返回了1.005万元。（10）证人边某的证言证实，他一共投了4次，总金额是57.6万元。前三次都是去赵宏丽经营的灵芝草门市，把现金给赵宏丽和刘利明，赵宏丽把钱汇到安家居公司。最后一次投资是在赵宏丽门市直接用银行卡刷的POS机。他一共收益人民币15万元。赤峰宁城团队负责人是赵宏丽，安家居公司法人是顾全。（11）证人林某的证言证实，赵宏丽说安家居公司有个项目挺挣钱，往里投资能成为公司员工，每个月返回投资额的20%，5个月就能返本，一共返3年的时间。他一共投了4.5万元，分三次投的，前两次直接把钱给赵宏丽，最后一次投资是用手机微信把钱转给赵宏丽，赵宏丽把钱汇到公司去的。（12）证人周某的证言证实，赵宏丽负责宁城地区，要是投资的话，就去她那刷POS机。他到赵宏丽的经营的灵芝门市刷的POS机，一共投了11.1万元，获得了1.1万元的收益，赵宏丽给他的现金。（13）证人程某2的证言证实，她跟赵宏丽是朋友，2018年1月20日，她去赵宏丽经营的门市买东西，赵宏丽说有个赚钱的国家3P项目，把钱投进到鞍山安家居公司，按照投资额的7倍往回返钱。她当时觉得挺不错的，就给了赵宏丽3000元钱，赵宏丽把这钱汇到鞍山安家居公司。2018年3月10日，她又给了赵宏丽2.1万元，赵宏丽把这些钱也都汇到鞍山安家居公司了。一共给她返回1.47万元收益。（14）证人许某的证言证实，他的朋友说鞍山安家居管理有限公司的投资项目挺好，一个月返两次钱，五个月就能回本。鞍山安家居管理有限公司的投资模式就是半个月返一次钱，一个月两次，返三年，总计能返投资数额的七倍。他总计在鞍山安家居管理有限公司投资2.1万元。殷廷娟将他引荐给赵宏丽，他把现金给了赵宏丽，赵宏丽将钱汇到安家居公司，公司给返回来一个支付划款函。（15）证人马某的证言证实，他在鞍山安家居有限公司共计投资人民币0.6万元，当时是程某1带着他去的赵宏丽那里，他把现金给的赵宏丽。截止2018年12月7日，他共计获得返利600元，还欠他5400元本金没有返还。（16）证人张某2的证言证实，他通过宋海英介绍了解安家居投资项目，宋海英领着他去找赵宏丽，他把现金给了赵宏丽，赵宏丽再把钱汇到安家居公司，公司再给返回来一个支付划拨函。他一共投资2.1万元，返回了0.69万元收益。（17）证人白某的证言证实，她来宁城赵宏丽开的保健品店，赵宏丽说“鞍山安家居公司正修高铁站，往公司投资能返利，一个点3000元，一个月返600元”，这样她投资了1.5万元，把钱给赵宏丽了。赵宏丽告诉她每个月返3000元，五个月就能回本，以后返的钱都是赚的，她投资之后一分钱没给返过。（18）证人朱某的证言证实，赵宏丽说鞍山安家居资产管理有限公司修建郑合高铁许昌站，正从社会上融资，投资3000元35个月就给2.1万元，一个月返两次，一人可以投资多单，投资之后公司与投资人签订合同，有正规手续。她听赵宏丽说的挺好，她投资了4单，共计1.2万元，她把钱都是给的赵宏丽。投资之后返回来3500元。（19）证人金某的证言证实，她到赵宏丽的门店，直接给赵宏丽丈夫6000元，返回来1200元。赵宏丽是鞍山安家居资产管理有限公司宁城的团队长。3.被告人赵宏丽的供述和辩解证实，2017年10月份的时候，通过杨某去的鞍山安家居资产管理有限公司，公司负责人王某1接待的我们，王某1把公司董事长、法定代表人顾全，公司副总经理肖宇介绍我们认识的，肖宇详细介绍的鞍山安家居资产管理有限公司与中建七局合作建郑合高铁许昌北站的事情，投资模式奖励制度，投资模式一单是3000元钱，或者投资3000钱的倍数，一人可以投资多单，最多一单3万元钱，如果投资3000元钱五个月就能回本，三十五个月返2.1万元钱，如果投资3000元钱的倍数5个月也都回本，三十五个月都能获得投资本金六倍返利。奖励制度有推荐奖、级别奖、返本奖，推荐奖是发展一个人不管投资多少都给300元钱奖励，级别奖是如果发展下线人员投资达64单，公司奖励4800元钱，如果发展下线人员投资达到128单，奖励2万元钱，如果发展下线人员投资达256单奖励出局奖40万，一次性给4万现金，剩下36万分五年给清。返本奖是自己投资七单两个半月后返一单的本金。公司会给团队投资额本金10％的提成，作为市场的费用。回到宁城就成立团队，杨某作为赤峰地区的负责人，我、李树坤、姜秀珍、刘振军我们几个负责财务，鞍山安家居资产管理有限公司给投资人返回来的钱都打入我的账户上，我再给投资人分。到2018年2月份，我自己成立一个天翼团队，发展人员往鞍山安家居资产管理有限公司投资。我成立的天翼团队在我开的灵芝店办公，后又在××庄的办公地点，我发展的人员都在我这两个店里投资。我给他们讲鞍山安家居资产管理有限公司投资返利模式，有时公司王某1他们也专门来我店里给那些会员讲课。我发展的会员的投资款都是从我店里刷的POS机直接转到鞍山安家居资产管理有限公司账户上的，我每天都跟公司的莫某对账，莫某再把给投资人返利的钱打入我账户上，我再分给那些投资人。我长期在宁城、平庄这两个店里，给那些投资人讲解鞍山安家居资产管理有限公司的投资奖励模式，有时公司来人，我也领着他们去这两个店里，让公司的人给会员讲课。到2018年5月份，公司就不给返钱了。从2018年2月份到2018年5月份，也就是成立天翼团队以后，从宁城、元宝山地区共计发展了大约有七、八十人。本院认为，被告人赵宏丽非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以采纳。被告人赵宏丽犯罪后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人赵宏丽取得部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。辩护人提出的该辩护意见成立，本院予以采纳。根据被告人赵宏丽犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第六十七条第三款、第五十二条，第五十三条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：被告人赵宏丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月4日起至2024年5月3日止。）（罚金限判决生效后立即缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 马丽敏人民陪审员 王立红人民陪审员 宋亚波 二〇二〇年七月二十二日书 记 员 付 立