河北省沙河市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0582刑初23号 公诉机关沙河市人民检察院。 被告人郭巧玲，女，1958年2月11日出生于河北省沙河市，汉族，高中文化，中共党员，户籍所在地河北省沙河市，现住沙河市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月18日被刑事拘留，2019年10月22日被逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。 辩护人李冬冬，河北甲信律师事务所律师。 沙河市人民检察院以沙检一部刑诉[2019]198号起诉书指控被告人郭巧玲犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月10日向本院提起公诉；2020年7月9日，以沙检一部刑变诉［2020］4号变更起诉决定书于向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沙河市人民检察院指派检察员蔺建军出庭支持公诉，被告人郭巧玲及辩护人李冬冬到庭参加诉讼。在诉讼过程中，经沙河市人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。 公诉机关指控，自2017年2月始，被告人郭巧玲针对沙河市群众介绍投资广州御尊资本投资有限公司（以下简称御尊资本）的外汇理财项目高回报、低风险，在御尊资本交易平台上投资2万美元理财，每月能达16%的分红，如果发展下线，还能得到下线投资额16%的推荐奖及推荐奖16%的管理奖。2017年7月6日，御尊资本交易平台网页无法打开，账号不能登录。被告人郭巧玲在没有办理金融许可证的情况下，共吸收存款25户、金额4825027元，尚有4529238.03元未返还。 公诉机关提供了相应的证据，认为被告人郭巧玲的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，提请本院以非法吸收公众存款罪依法惩处。 被告人郭巧玲对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议。辩护人提出的主要辩护意见是：1.被告人郭巧玲有自首情节，并自愿认罪认罚。2.被告人郭巧玲与赵某、董某系共同犯罪，其起次要作用，三人应对本案损失承担共同退赔责任。综上，建议对被告人郭巧玲从轻、减轻处罚。 经审理查明，自2017年2月始，被告人郭巧玲针对沙河市群众介绍投资御尊资本的外汇理财项目高回报、低风险，在御尊资本交易平台上投资2万美元理财，每月能达16%的分红，如果发展下线，还能得到下线投资额16%的推荐奖及推荐奖16%的管理奖。2017年7月6日，御尊资本交易平台网页无法打开，账号不能登录。郭巧玲在没有办理金融许可证的情况下，共吸收存款25户、金额4825027元，尚有4529238.03元未返还。 另查明，2017年11月7日，被告人郭巧玲经民警电话通知到沙河市接受外围调查，如实供述了涉案事实。2019年9月18日9时20分许，被告人郭巧玲在沙河市被公安机关抓获。 上述事实，有经过庭审质证、认证的受立案文书及强制措施材料、被告人郭巧玲供述、证人赵某、董某、王某、杨某1、高某、奚某、杨某2、张某1、杨某3、徐某、张某2、刘某1、杨某4、李某1、李某2、刘某2、姚某、元某、李某3、申某、张某3、张某4、张某5、宋某、郑朝阳、刘某3、梁双英自述材料及证言、银行转账凭据及身份证复印件、沙河市公安局协助查询财产通知书及银行交易明细、御尊资本参与人登记表、御尊资本宣传资料、广州御尊资本投资有限公司营业执照、到案证明、常住人口基本信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郭巧玲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名均成立，本院予以支持。被告人郭巧玲于2017年11月7日经电话通知到案接受调查，如实供述所犯罪行，可认定为自首，依法可从轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当。对辩护人相应辩护意见予以采纳。对于辩护人提出的被告人郭巧玲与赵某、董某系共同犯罪，被告人郭巧玲起次要作用，三人应对本案损失承担共同退赔责任的辩护意见，评判如下：被告人郭巧玲经赵某、董某等人介绍投资御尊资本理财，后其在沙河市区域内介绍群众投资御尊资本理财项目，负责吸收资金、注册会员等，其起主要作用；共同犯罪行为人造成他人财产损失，应共同承担退赔责任，部分行为人不在案，不影响在案被告人郭巧玲承担全部退赔责任。对辩护人提出的上述辩护意见，不予采纳。鉴于本案尚有4529238.03元未返还集资参与人，对被告人郭巧玲不宜减轻处罚。对辩护人建议减轻处罚的意见，不予采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条、第六十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人郭巧玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月18日起至2023年3月17日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人郭巧玲退赔集资参与人人民币4529238.03元（清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘士平 审 判 员  刘淑萍 人民陪审员  石 东 二〇二〇年七月二十七日 书 记 员  张静敏 退赔清单（单位：元）                            序号                       集资参与人                       身份证号码                       住址                       缴纳本金金额                       返还金额                       应退金额                               1                       王志奎                       130582196708260210                       发改局                       27200                       3000                       24200                               2                       杨先英                       130582196212120062                       公路站                       136000                       18000                       118000                               3                       高丽爽                       132222195901300020                       烟草退休                       136000                       1000                       135000                               4                       奚路恒                       130582199106171230                       岳坪村                       136923                       3024                       133899                               5                       杨建霞                       130582197804195628                       收费站                       68000                       0                       68000                               6                       张扶英                       13222219660607482x                       路世通             小区                       136000                       29000                       107000                               7                       杨同聚                       132222194810213816                       教育局                       27200                       4410.43                       22789.57                               8                       徐利岗                       130582197411192012                       鑫磊花园                       13600                       846.16                       12753.84                               9                       张秀芳                       130582197206250041                       烟酒家属院                       272000                       8473.06                       263526.94                               10                       刘敬艳                       132202197907165628                       二十冶                       265600                       85314                       180286                               11                       杨军波                       130582197403240635                       顺义药房                       505000                       23977                       481023                               12                       李力英                       13222219770924382X                       襄南家园                       272000                       2356                       269644                               13                       李书英                       132233196609152925                       邢台外贸                       380800                       0                       380800                               14                       刘志云                       132224197706063623                                             149600                       26000                       123600                               15                       姚路刚                       130582198612120810                                             136000                       26575                       109425                               16                       元利娟                       130582197505170826                                             136000                       0                       136000                               17                       李平云                       130582196908200060                                             272000                       0                       272000                               18                       申竹娥                       130582196709150064                                             68000                       0                       68000                               19                       张社文                       130582195603120049                                             136000                       0                       136000                               20                       张丽霞                       132222196703010027                                             222504                       0                       222504                               21                       张青风                       130582196403200620                                             68000                       0                       68000                               22                       宋春霞                       132222197010121247                       明德村                       180000                       30039                       149961                               23                       郑朝阳                       130582198806080052                                             136000                       0                       136000                               24                       刘贵珍                       130582196903064426                                             149600                       33774.32                       115825.68                               25                       梁双英                       132222197004103421                       胜利小区                       795000                       0                       795000                               合计                                                                   4825027                       295788.97                       4529238.03