广东省深圳市罗湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤0303刑初681号 公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。 被告人王**，男，1982年2月18日出生，，汉族，大学本科，群众，户籍所在地广东省深圳市罗湖区，捕前住深圳市龙岗区，工作单位深圳市某安投资发展有限公司。因本案，于2019年1月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。 辩护人王彦玲、丁环，广东同仁律师事务所律师。 被告人张鑫，绰号“大黑”，男，1982年8月25日出生，，汉族，大学本科，中共党员，户籍所在地广东省深圳市龙岗区，捕前住深圳市龙岗区，工作单位深圳市某下汽车租赁有限公司。因本案，于2019年1月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。 辩护人徐顺华，广东深长城律师事务所律师。 被告人单超超，男，1991年7月22日出生，汉族，初中文化，群众，户籍所在地河北省邯郸市磁县，捕前住深圳市龙岗区，工作单位深圳某安投资发展有限公司。因本案，于2019年1月3日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。 辩护人彭淑华，广东隆与律师事务所律师。 被告人武放，男，1990年1月26日出生，汉族，大学本科，中共党员，户籍所在地湖北武汉市青山区，在深圳无固定住所，工作单位深圳市某树互联网有限公司。因犯寻衅滋事罪，于2018年3月20日被深圳市南山区人民法院判处有期徒刑6个月，2018年4月28日刑满释放。因本案，于2019年2月16日被刑事拘留,同年3月19日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。 辩护人李希翔，广东万乘律师事务所律师。 深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉〔2019〕777号起诉书、深罗检刑变诉〔2019〕15号变更起诉决定书指控被告人王**、张鑫、单超超、武放犯敲诈勒索罪，于2019年5月10日向本院提起公诉，并于2019年12月6日变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员段珊珊出庭支持公诉，被告人王**、张鑫、单超超、武放及各自辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 深圳市罗湖区人民检察院指控： 2016年-2017年期间，被告人张鑫纠集被告人武放、吴志锋（另案处理），被告人王**纠集被告人单超超，共同租赁了本市罗湖区某大厦某楼的办公室，以借贷为名，先是逼迫被害人签订空白合同、制造虚假流水、签订租赁备案合同，后是通过恐吓威胁、上门滋扰、强行转移债权债务、强行单方提高利息、非法侵占他人住宅等方式，以砍头息、手续费、催收费、违约金等名目对被害人进行敲诈勒索，共实施了以下三单犯罪事实： 一、2016年8月15日至26日，被害人王某骞向被告人王**借款42万元，同时被告人王**在被害人王某骞银行账户虚假流水80万元，并要求被害人王某骞签订空白合同。在被害人王某骞向其告知与前妻周某琳已经离婚并且房产归周某琳所有的情况下，被告人王**仍然安排被告人单超超与被害人王某骞就本市罗湖区翠某路某鸿花园洪湖某房签订房屋租赁合同，并到本市罗湖区翠某大厦租赁所办理备案手续。同年9月至12月被害人王某骞还款16.5万元，之后因无力偿还借款于同年年底离开深圳。 被告人王**在联系被害人王某骞无果后，于2017年1月10日联系被害人王某骞前妻周某琳，要求霸占本市罗湖区翠某路某鸿花园洪湖阁某房用于抵偿被害人王某骞的债务，并于同日通过撬门方式非法侵入被害人周某琳的房屋，将房屋大门及门锁更换，之后将被害人周某琳的房屋用于其公司宿舍所用。2018年4月份至2019年7月份，被告人王**将被害人周某琳的房屋以被告人单超超的名义出租，被告人王**因此非法收取租金10.65万元。 二、2016年11月初，被害人车某及其丈夫庞某向被告人王**借款人民币60万元（双方约定借款期限一年，月息9分）。被告人王**先是安排被告人单超超与被害人车某签订租赁合同，并到房屋租赁所办理租赁备案，后是强行与被害人车某签订空白合同。同年11月16日，被告人王**向被害人车某放款60万元，同日以砍头息、手续费的名目向被害人车某收取7.2万元，当天被害人车某及庞某实际到手52.8万元。2017年7月19日，被害人车某、庞某再次向被告人王**借款10万元，实际到账9万元。期间，每个月被害人车某按照约定向被告人王**支付本金及利息。 直到2017年9月份，被告人王**将被害人车某的债权转移给被告人张鑫。同年9月13日，被告人张鑫约同被害人车某及庞某到其位于某大厦某楼的办公室商谈还款事宜。当日下午6时许，被害人庞某先行到达某大厦，被告人张鑫要求被害人庞某立即还清所有欠款，被害人庞某认为其无违约且借款合同尚未到期故不同意,因此双方发生争执。被告人张鑫遂没收被害人庞某的手机，被告人武放上前用脚踢伤被害人庞某的头部、肩部（经鉴定，被害人庞某为轻微伤），被告人单超超则在一旁劝说被害人庞某还钱。之后被害人车某到达被告人王**与张鑫的办公室，见其丈夫被打伤，言称报警，被告人武放对其进行言语恐吓威胁，声称报警就把对方扔下楼。最后，被害人车某、庞某被逼接受被告人王**、张鑫的要求，如果不能立即还款，则将利息提高至每半个月1毛5。 至此，被害人车某、庞某共向被告人王**借款70万元，实际到账61.8万元，最终共向被告人王**、张鑫支付138.57万元。 三、2017年1月25日，被害人李某兰向被告人张鑫借款人民币25万元，并在被告人张鑫的要求下签订空白合同，之后被被告人张鑫以砍头息、手续费的名目收取4.5万元，当天被害人李某兰实际到手20.5万元。被害人李某兰2月份无法按时归还，被告人张鑫遂指使他人到被害人李某兰的哥哥李某明家中通过砸门的方式进行滋扰。同年3月7日，被害人李某兰再次向被告人张鑫借款10万元，同日被被告人张鑫以砍头息、催收费的名目收取8.9万元，当天被害人李某兰实际到手1.1万元。同年3月24日，被害人李某兰因无力还款，在被告人张鑫的强迫下，再次向其借款30万元，同日被被告人张鑫以砍头息、手续费的名目收取9.15万元，当天被害人李某兰实际到手20.85万元。同年9月15日，被告人张鑫帮被害人李某兰平账34万元，至此，被害人李某兰共向被告人张鑫借款99万元。 2017年9月份，被告人张鑫以帮证人李某明解封房产为由，诱骗被害人李某美签订空白合同，双方口头约定李某美对解封费用承担还款责任。同年9月19日，被告人张鑫在被害人李某兰银行账户虚假流水200万元。随后，被告人张鑫私自在被害人李某美所签名的空白合同上填上欠款金额140万，以此逼迫被害人李某美帮助李某兰还款。被害人李某美不同意，被告人张鑫遂以查封其房产为要挟，被害人李某美逼于无奈便于同年11月至12月向被告人张鑫支付了49.2万元（其中1.2万元为介绍贷款费）。2018年1月初，被告人张鑫指使他人到被害人李某美家中催债，与李某美家人发生争吵。同年1月8日，被害人李某美及其家人到被告人张鑫位于罗湖区某大厦某楼的办公室商谈还款事宜，被告人张鑫要求必须当天还款，否则就增加还款金额，并将被害人李某兰、证人李某明叫到办公室。因无法还清剩余款项，被告人张鑫不让被害人李某兰、证人李某明离开其办公室，被害人李某美及其家人因害怕被告人张鑫增加还款金额，也不敢离开其办公室。同年1月9日，被害人李某美的儿子李某1凑齐92万元，将其转账至被害人李某兰的银行账户，再由李某兰转账给被告人张鑫账户。 至此，被害人李某兰共向被告人张鑫借款65万元，实际到账42.45万元，平账34万元，最终被害人李某兰共向被告人张鑫支付69万元，被害人李某美向被告人张鑫支付141.2万元。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示或宣读了下列证据：1.书证：受案登记表、立案决定书、银行流水、短信截图、病历材料、搜查证、搜查笔录、被告人身份信息、前科材料、欠款明细、结清证明、银行交易流水、收条、房产证明、离婚协议书、诉前财产保全申请书、解封申请书、房屋租赁合同、受理报警登记表等；2.证人证言：证人吴某某、陈某某、庞某甲、李某明、徐某云、王某骞、李某1等人证言、抓获经过；3.被害人陈述：被害人车某、庞某、李某兰、李某美、周某琳的陈述；4.被告人供述和辩解：被告人王**、张鑫、单超超、武放的供述和辩解；5.鉴定意见：伤情鉴定意见、鉴定书；6.勘验、检查、辨认笔录：现场勘验、检查笔录、辨认笔录；7.视听资料：音频光盘一张。 公诉机关认为，被告人王**、张鑫、单超超、武放无视国家法律，以非法占有为目的，通过威胁、恐吓的方式索取公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究刑事责任。被告人单超超、武放在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人单超超、武放归案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。据此，公诉机关诉请本院依法判处。 被告人王**当庭表示认罪认罚。其辩护人辩称：一、具体到在车某案件中，被告人王**与被害人车某之间存在双方合意的借款关系，在借款关系形成至借款债权转让之前，被告人王**均是为了借款合同到期按照双方约定收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的。二、车某案件中，在被告人王**将对被害人车某的债权转让给被告人张鑫之时，被告人王**与被害人车某之间即不存在债权债务关系。后续被害人车某履行情况，被告人王**一方面未参与，另一方面也没有法律上的利害关系，故而更谈不上被告人王**存在“非法占有他人财产的目的”。三、被告人王**没有实施威胁、恐吓行为，不具备敲诈勒索罪的客观构成要件。四、关于李某兰、李某美案，被告人王**并不知情，更未参与，不认识相关人员，因此与被告人王**无关。五、在车某事件中，辩护人认为被告人王**不构成敲诈勒索罪。但是如果法庭不采纳辩护人的辩护意见，被告人存在如下几个客观情节。（1）被告人在车某事件中属于从犯；（2）涉案违法犯罪数额应当扣除2017年9月13日之前，被害人车某依约还款的金额，合计630700元；（3）公诉机关直接以全部的借款金额与全部的实际还款金额之差认定为涉案犯罪数额，显然扩大了被告人的责任，违反罪责行相适应的刑法原则；（4）起诉书中表述被害人车某实际到账61.8万元错误；（5）在周某琳、车某事件中，辩护人均认为被告人王**不构成敲诈勒索罪。但是如果法庭不采纳辩护人的辩护意见，被告人有从轻、减轻处罚情节。（1）被告人归案后，能如实供述自己的罪行，属于坦白；（2）被告人系初犯、偶犯，法律意识淡薄，触犯法律，被告人已经悔过；（3）被告人上有老人，下有两个未成年小孩需要抚养，妻子带小孩无工作能力；（4）被告人家属已赔偿被害人车某并取得谅解。综上，请求对被告人王**宽大处理。 被告人张鑫当庭表示认罪认罚。其辩护人辩称：一、本案所涉的犯罪行为更符合非法经营犯罪构成，应当以非法经营罪对其定罪、量刑；二、涉案的犯罪所得计算有误；三、在单项犯罪活动中没有认定主、从犯；四、被告人张鑫认罪、悔罪态度好；五、被告人家属已将被害人的损失全部退赔并取得被害人谅解。综上，请法庭考虑以上辩护意见，给予轻判。辩护人并提交了会见笔录、微信聊天记录、通话录音、出生证明等证据。 被告人武放当庭表示认罪认罚。其辩护人辩称：一、被告人武放不具有犯罪的主观故意。二、被告人武放对于整个放贷的过程、签署合同、利率约定、借款金额等等情况均不知情，其明显不具有犯罪的主观故意。三、客观方面，被害人庞某被殴打的情况事实不清、证据不足，应认定存疑。综上，被告人没有犯罪故意，客观事实存疑，故其不构成敲诈勒索罪。 被告人单超超当庭表示认罪认罚。其辩护人辩称：一、敲诈勒索是以非法占有为目的，通过威胁、恐吓方式索要公私财物的行为，本案中，单超超并不具有非法占有的主观故意，也不具有对被害人采取威胁、恐吓的客观行为，更未从中获取利益；二、即使法院认定被告人王**、张鑫等人构成所指控的犯罪事实，但单超超并不与王**、张鑫等人构成共同犯罪；三、即使法院认定被告人单超超构成所指控的犯罪事实，但被告人存在法定和酌定从轻、减轻处罚或免除处罚的情形：（1）现有证据并不足以证明本案的犯罪数额，且本案源于民间借贷纠纷，本案的犯罪数额应当扣减合法的利息，而不是公诉机关所指控的犯罪数额；（2）被告人系从犯；（3）被告人有坦白情节；（4）被告人是初犯，法律意识淡薄，主观恶性小；（5）被告人父母年事已高，需人照顾。综上，请求法庭对被告人依法公正判决。 经审理查明： 2016年-2017年期间，被告人张鑫纠集被告人武放，被告人王**纠集被告人单超超，共同租赁了本市罗湖区某大厦某楼的办公室，从事借贷业务，并实施了下列行为： 一、2016年8月15日至26日，被害人王某骞向被告人王**借款42万元，同时被告人王**在被害人王某骞银行账户虚假流水80万元，并要求被害人王某骞签订空白合同。在被害人王某骞向其告知与前妻周某琳已经离婚并且房产归周某琳所有的情况下，被告人王**仍然安排被告人单超超与被害人王某骞就本市罗湖区翠某路某鸿花园洪湖阁某房签订房屋租赁合同，并到本市罗湖区翠某大厦租赁所办理备案手续。同年9月至12月被害人王某骞还款16.5万元，之后因无力偿还借款于同年年底离开深圳。 被告人王**在联系被害人王某骞无果后，于2017年1月10日联系被害人王某骞前妻周某琳，要求霸占本市罗湖区翠某路某鸿花园洪湖阁某房用于抵偿被害人王某骞的债务。周某琳认为其备案不合法予以拒绝，并报警求助，要求其通过法律途径解决。但在周某琳已报警的情况下，被告人王**仍非法侵入被害人周某琳的房屋，之后将房屋大门及门锁更换，并将该房产作为公司宿舍使用。同日，王**向本院提起诉前财产保全，申请保全该房产，本院于2017年1月11日裁定予以查封，后王**于2017年2月15日以发现王某骞在向其借款之前已经离婚且房屋归周某琳所有为由向本院申请解封，本院于2017年2月22日裁定解封。但被告人王**仍拒不归还该房产，并于2018年4月份至2019年7月份，被告人王**将被害人周某琳的房屋以被告人单超超的名义出租牟利。 二、2016年11月初，被害人车某及其丈夫庞某向被告人王**借款人民币60万元（双方约定借款期限一年，月息9分）。被告人王**先是安排被告人单超超与被害人车某签订租赁合同，并到房屋租赁所办理租赁备案，后强行与被害人车某签订空白合同。同年11月16日，被告人王**向被害人车某放款60万元，同日以砍头息、手续费的名目向被害人车某收取7.2万元，当天被害人车某及庞某实际到手52.8万元。2017年7月19日，被害人车某、庞某再次向被告人王**借款10万元，实际到账9万元。自2016年11月16日至2017年8月19日，被害人车某一直按照约定的期限及利率偿还利息，共偿还本金15万元、利息45.77万元、手续费等费用3.8万元。 2017年9月份，被告人王**将被害人车某的债权转移给被告人张鑫。同年9月13日，被告人张鑫约同被害人车某及庞某到其位于某大厦某楼的办公室商谈还款事宜。当日下午6时许，被害人庞某先行到达某大厦，被告人张鑫要求被害人庞某立即还清所有欠款，被害人庞某认为其无违约且借款合同尚未到期故不同意,因此双方发生争执。被告人张鑫遂没收被害人庞某的手机，被告人武放上前用脚踢伤被害人庞某的头部、肩部（经鉴定，被害人庞某为轻微伤），被告人单超超则在一旁劝说被害人庞某还钱。之后被害人车某到达被告人王**与张鑫的办公室，见其丈夫被打伤，言称报警，被告人武放对其进行言语恐吓威胁，声称报警就把对方扔下楼。最后，被害人车某、庞某被逼接受被告人王**、张鑫的要求，如果不能立即还款，则将利息提高至每半个月1毛5。自2017年9月18日至12月5日，被害人车某、庞某分别于9月19日还本金25万元、12月5日还本金30万元，期间共支付利息及违约金共计19万元。 三、2017年1月25日，被害人李某兰向被告人张鑫借款人民币25万元，约定月息一毛五，两个月内还清，先利息后本金，并在被告人张鑫的要求下签订空白合同，且由李某兰哥哥李某明做担保。之后被害人李某兰被被告人张鑫以利息、手续费的名目收取4.5万元，当天被害人李某兰实际到手20.5万元。被害人李某兰无法按时归还，同年3月7日，被害人李某兰再次向被告人张鑫借款10万元，同日被被告人张鑫以利息、催收费的名目收取8.9万元，当天被害人李某兰实际到手1.1万元。同年3月24日，被害人李某兰因无力还款，在被告人张鑫的强迫下，再次向其借款30万元，同日被被告人张鑫以利息、手续费的名目收取9.15万元，当天被害人李某兰实际到手20.85万元。同年9月15日，被告人张鑫帮被害人李某兰平账34万元。至此，被害人李某兰共向被告人张鑫借款99万元。 2017年9月份，被告人张鑫以帮李某明解封房产为由，要求李某明找一个在深圳有户口和房产的人作担保，后李某明找到小舅子李某美提供担保。后张鑫要求李某美签下空白合同，双方口头约定李某美对解封费用承担还款责任。过了几天，张鑫没有将李某明房产解封，但是张鑫却在李某美所签的空白合同上填写了140万的数额，并以此逼迫李某美帮助李某兰偿还欠款。被害人李某美不同意，被告人张鑫遂以查封其房产为要挟，被害人李某美迫于无奈便在渣打银行等银行贷款约56万元（本息共计64.8万元）借予李某兰，并于同年11月至12月支付被告人张鑫49.2万元（其中1.2万元为介绍贷款费）。2018年1月初，被告人张鑫指使他人到被害人李某美家中催债，与李某美家人发生争吵。同年1月8日，被害人李某美及其家人到被告人张鑫位于罗湖区某大厦某楼的办公室商谈还款事宜，被告人张鑫要求必须当天还款，否则就增加还款金额，并将被害人李某兰、李某明叫到办公室。因无法还清剩余款项，被告人张鑫不让被害人李某兰、李某明离开其办公室。被害人李某美及其家人因害怕被告人张鑫增加还款金额，也不敢离开其办公室。同年1月9日，受张鑫逼迫，被害人李某美委托儿子李某1凑齐92万元，将其转账至被害人李某兰的银行账户，再由李某兰转账给被告人张鑫账户。当日，李某1与李某兰、李某明、李某2（李某兰女儿）分别签订了借款金额为64.8万元及92万元的借款合同，张鑫后向李某美分别出具48万元的收条及92万元的结清证明，向李某兰出具了92万元的结清证明。 被告人王**、张鑫、单超超于2019年1月3日被公安机关抓获归案，被告人武放于2019年2月16日到公安机关投案。 本案审理期间，被告人张鑫的家属与被害人车某、庞某于2020年6月24日达成调解协议，张鑫的家属代张鑫一次性赔偿车某、庞某人民币51.05万元以赔偿车某、庞某的所有损失。被害人车某、庞某收款后向本院出具刑事谅解书，对张鑫的行为予以谅解，请求法院给予张鑫改过自新的机会，对张鑫从轻、减轻、免除处罚。被告人张鑫的家属与李某美、李某1于2020年7月8日达成调解协议，张鑫的家属代张鑫一次性退回人民币140万元给李某美、李某1（李某美自愿放弃2017年12月9日支付的1.2万元介绍贷款费）以弥补李某美、李某1的损失，并约定李某美、李某1保留追究李某兰、李某明、李某2因借贷关系产生的相关法律责任的权利，相关法律后果及诉讼风险由李某美、李某1自行承担，与张鑫无关。李某美收款后当日向本院出具刑事谅解书，表示对张鑫的行为予以谅解，请求法院给予张鑫改过自新的机会，对张鑫减轻处罚。被告人王**的家属于2020年7月16日与被害人车某、庞某达成调解协议，王**的家属一次性赔偿车某、庞某人民币3万元以赔偿车某、庞某的所有损失。被害人车某、庞某收款后向本院出具刑事谅解书，对张鑫的行为予以谅解，请求法院给予张鑫改过自新的机会，对张鑫从轻、减轻、免除处罚。 上述事实，有经当庭质证的下列证据予以证实： 一、书证 1.受案登记表、立案决定书、受理报警登记表、报警回执。 2.被害人车某提交的报案书、还款统计表、房屋租赁合同书、结清证明、短信截图、病历材料等。 3.情况说明。 4.被告人身份信息、现场检测报告书、人员指纹卡、违法犯罪经历以及从轻从重情节核查登记表等。 5.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及扣押笔录。 6.被害人庞某提交的银行交易记录。 7.公安机关调取的银行开户资料及交易清单。 8.民事判决书、王**放贷情况涉及的民事纠纷裁定书、开庭笔录等。 9.李某兰提供的账目往来明细、进出款明细统计表、欠款明细、关于李某兰、李某明债务和解协议、结清证明、公证书、报案自述、银行交易流水等。 10.李某美提交的报案材料、银行交易流水、收条、结清证明、银行交易流水等。 11.王某骞提交的进出款明细统计表、王某骞银行交易流水等。 12.周某琳提交的房产证明、离婚协议书、深圳市罗湖区人民法院民事判决等。 13.诉前财产保全申请书、罗湖区人民法院民事裁定书、解封申请书、关于解封的民事裁定书、借据、转账交易电子回单、结婚证、民事起诉状等。 14.深圳市房屋租赁合同、房屋租赁安全管理责任书、出租屋流动人口综合管理责任书、个人住房最高额抵押贷款合同、房屋租赁登记备案申请表等。 15.“华强北LED交易中心勐星”银行账户信息。 16.周某琳2017年1月10日、2017年1月17日报警记录。 17.被害人车某、庞某、李某美出具的刑事谅解书、和解协议等。 二、证人证言 1.李某明的陈述： 2017年1月25日，我妹妹李某兰打电话给我说，她通过朋友何涛介绍到罗湖某大厦2301室某安投资有限公司向张鑫借钱，先是我妹妹电话联系张鑫，说借款的利息是8分至1毛，约好晚上8时去他办公室。因为我妹没房子，张鑫提出由我作担保。当晚我和李某兰到张鑫办公室，张鑫说利息为一毛五，借款时间为两个月。我们觉得利息太高了，不敢多要，只借了25万。接着张鑫拿出一份空白借款合同、25万的借据给我们签，我们问为什么要签空白借款合同，张鑫说这是行规。我妹妹急着要钱只能同意，我们都在上面签空白借款合同。签完名后张鑫安排人把20万打入我妹妹中国银行账户上，5万转入工商银行账户。收到钱后我妹妹立即转入吴雪飞（张鑫的老婆）招商银行共45000元，其中包括37500元的利息和7500元的手续费，先息后本当晚扣除了当月的利息。我们提出来要在合同上写明借款数额，张鑫说不用，然后我们又提出合同给我们一份，张鑫不同意，说哪家公司都不会给，这是行规。到了2017年2月底，我接到张鑫电话说李某兰没有及时把利息打过来，要派人上门来找我，听到后我立刻打电话给我妹妹，让她跟张鑫解释清楚和说下好话。到了下午5、6点，有人敲我家的门，很大力的敲，我不敢开。我知道这边那个人是张鑫叫过来的，我担心影响不好，我立即打电话给我妹说这事，我妹又打给张鑫，过了几分钟，门口这帮人就走了。 到了3月7日的时候，由于我妹利息没有及时还，我和我妹到张鑫办公室，张鑫提出再借我们10万元把前面的利息还上，我们没钱还只能同意他的意见。到了3月24日，因我妹的款迟迟不到，说三个月全部还款的我们还不上，张鑫说再借我们30万，我们觉得压力大，利息太高无法接受，张鑫说如果利息再拖就不管那么多，让我们全家搬出去。当时我们很害怕就答应再借30万。到了3月28日，我接到张鑫的电话，他让我去做房产公证，把房子租给他，租期为一年，后来他安排人带我去银湖房产交易中心做备案。 从4月8日这段时间我妹一直在还利息，到了6月底7月初的时候，张鑫要我还本金。当时我妹还张鑫的利息很多都是从外面借的，被张鑫知道后，他打电话威胁我妹说要借钱只能在他那借，如果让他知道我们还在外面借钱，就让我们滚出深圳。后来张鑫问我妹在外面借了多少，他出面平账，就找债主来商量。我记得有一个债主不同意，说给的钱太少了，想拉走我和我妹，我身体突然不舒服就先离开，后来我听我妹说，张鑫把她扣在办公室两天，期间我妹在外面的债主和张鑫他们因为平账的事情吵了起来，还闹到派出所来。平完账后，在9月份的一天，我妹听朋友说花钱就可以解封我那套房子（我的房子是之前因为我妹欠她朋友的钱，后来我做担保人，我妹没钱还她朋友就把我们起诉到法院，还申请对我的房子财产保全，把我的房子查封了），我想房子解封后，就到银行抵押房产借钱出来还给张鑫，我妹跟张鑫说起这解封的事，张鑫说可以出钱帮我们解封，让我们找一个有深户、有房产的人作担保，于是我找了小舅子李某美作担保，李某美只答应做解封房子这笔钱的担保人，其他欠债他不做担保，张鑫要李某美签一份空白合同，李某美一直问为何空白合同，张鑫说金额由他来填，李某美出于帮我解封房就签了空白合同。后来，解封房子的事不成功，张鑫就逼着李某美去银行贷款来还他钱，说李某美欠他的钱，李某美被逼着去银行做信用贷款48万还给张鑫，张鑫觉得我们还钱太慢，有一天就派人到李某美家闹，严重影响大家的正常生活，因此我们一家和李某美一家像仇人一样。最后由李某美出面筹钱还钱，到了2018年1月8日，李某美一家去张鑫公司还钱，他们在和张鑫协商过程中，把我和我妹也叫过去，威胁我们不去的话就要安排人上门清场，我们出于各方面的考虑就一起去了，到了之后张鑫要结清我们所有欠款，不结清就不让离开，我们和李某美一家在张鑫办公室待了一夜，最后由李某美把92万过账到我妹账户上，再由我妹把钱还给张鑫，还清以后，张鑫才肯让我们离开办公室。 李某兰跟张鑫借了本金65万，帮忙平账34万，总共是99万元，利息是1毛5，借款时间一开始说是2个月，后来说给多3个月时间，后面再说给多三个月，先息后本。利息和还款期限都是口头约定的，签的是空白借款合同，他们说这是行规，但实际上是他们的套路，当时我们急着要钱，又跟张鑫口头上约定借款协议，所以就签了空白合同。我们当时有向他要一份空白合同，他不肯给。张鑫借钱给李某兰，前提是有人做担保，李某兰又是我亲妹妹，我就同意做担保人。 民警出具一份由李某兰提供的公证书（2017）深证字第50653号，申请人是我本人，经我确认，有这么一回事，张鑫在三月份再借给我妹30万，说要求我去做房子租赁的公证，我不同意的，当时没有办法，张鑫说不做公证的话就立即要还本金和利息，还给我们算上违约金，我被逼着没办法。所以张鑫就安排吴志峰跟我去银湖不动产中心做我房子租赁的公证，我不清楚公证书的内容，说是去做租赁的公证，实际上我跟着去只是签名，公证书当时都没有给我一份，也没有给我看公证书的内容，后来我妹结清欠款，问张鑫要回来公证书。 2017年2月底，张鑫有上门找我麻烦。当时我妹没准时还利息，张鑫就打电话给我说没钱还就上门找我麻烦，打完电话没多久就有人敲门，我没开门，我从门口的猫眼上看到两个不认识的人，壮实身材，我知道这是张鑫叫过来的。他们没有恐吓我，只是在门口拍门，没有出声。张鑫只要我妹没及时还钱，他就会在电话恐吓我，说要上门找我麻烦，把我从家里清出去。 2.徐某云的陈述： 我是2018年4月初想租个两房一厅的房子来住，然后就在58同城里面找出租房，于是就看到罗湖区翠某路某鸿花园洪湖阁某房有出租，后面我就联系出租人询问该房子的租金和押金基本情况。我是跟一个叫王**联系租房子，叫我去了他公司（罗湖区某大厦某楼）找他详谈租金和租赁协议，但是签出租房子协议是王**叫单超超一名男子跟我签租赁合同协议。房子是2018年4月初开始租的，至2019年7月份后就不租了。一共签了两次合同，每次签一年。我第二次签了租赁合同是第一年，但是租了半年就不租了，因为这个房子主人叫周某琳去法院告我说我霸占她的房子，然后罗湖区人民法院于2019年7月份通知我去法院开庭，我开完庭后王**的老婆把我剩下半年的租金和押金一并退给我，然后我就搬走不租那里了。租金6000元人民币每个月（不包含水电费和管理费），合同协议是一年一签，租金一次交一年的，另附加两个月的押金。王**老婆退了我36000元人民币（包含租金、押金），另外再给我1500元搬家费。我租赁某鸿花园洪湖阁某房一年是72000元人民币，除去王**老婆退还给我的36000元租金和押金以及1500元搬家费，我租赁某鸿花园洪湖阁某房一共支付了106500元人民币。租赁合同没有保留，王**老婆退钱给我后就把租赁合同拿走了。我后面搬走后不清楚该房子的情况了。 3.李某1的陈述： 2018年1月9日我有转账给李某兰。当时我在罗湖区草埔某大厦附近的农业银行里面转账给李某兰92万元。李某兰马上将92万元转给了张鑫。2018年1月7日，我和我爸爸、李某兰一起到了白石洲附近找张鑫，张鑫叫我们必须在1月8日把剩余的92万元钱凑齐，我们就回去想办法凑钱了。1月8日16时许，我和我爸爸凑了一部分钱一起来到罗湖区草铺张鑫的办公室，晚上李某兰、李某明也来了，在张鑫的办公室我们还是谈还钱的事情，希望他们能缓一下，张鑫没有同意，我说我们没有凑齐钱，张鑫就说今天不还钱就不是这个数了（意思肯定是比92万多），我们就一直待在张鑫的办公室想办法凑钱，当时张鑫的人下班后，他们公司的人就是张鑫和一名男子在场，半夜的时候，张鑫叫那名男子把门锁住。1月9日，张鑫公司的人过来后，之前锁的门打开了，同天上午我们凑齐了钱，我就和我爸爸、李某兰一起下面的农业银行进来转账。我们只可以在其办公室内活动，他们没有殴打我。我只是听到他叫那名男子去把门锁住，并说不要让李某兰和李某明走，但没有说不让我们走。 4.王某骞的陈述： 我和王**是微信上一个陌生女的发信息给我，问我是否需要借款，后来带我去某大厦介绍认识的。找王**借钱之前，我总共欠贷款公司36万。王**总共借了我60万。当时在王**办公室谈好，由王**帮我还外面贷款公司的36万，然后每月利息1毫，36万本金的利息每个月要3.6万，但王**要把半年的利息共21万算进本金，额外还给一点手续费和辛苦费，所以共欠他60万。我们双方约定的月利息l毫，利息金额为3.6万，本金是60万。借款日期是6个月。实际上，没有钱到我手，王**帮我平了36万，换成我欠他60万。他帮我平账36万，还要把半年的利息算进本金去，这是他的套路来的，他跟我这是硬性条件，必须我同意才借钱给我，当时我被人催债逼得没办法，只能答应他。平账时，王**安排他公司的员工吴波跟我一起去还钱，我们两人来到贷款公司门口，吴波在车上等我，我进去找贷款公司谈，确定欠了多少款后发微信给吴波，吴波联系王**，王**就把钱打到我的中行或者平安银行卡上，再通过我把钱给贷款公司，最后贷款公司开结清证明给我，之后吴波要求我把结清证明交给他。 我跟王**借钱有写借条和借款合同，但是借条和借款合同都是空白的，我只要在上面签名，写身份证明号码和日期并捺印。当时他说想要借钱就必须按照他的要求来做，只要在规定时间内还清数就没问题，不还的话他就按照打给我的银行流水金额来填写欠款金额，甚至查封我的房子。王**共给我的账户转了110万，因为王**跟我说要做110万的银行流水，实际上他把钱打给我后，我要立即把钱打回他指定的账户上，目的是制造转账流水来保障他的利益。他跟我说担心我半年后没钱还，要处理我的房子，而处理我的房子的时间比较长，这些多出来的流水当做还给他的利息。—开始当日他分8笔每笔5万，转40万到我账户上，过了几日，分2笔每笔5万共10万转到我账户上。王**打钱给我的银行账户是平安银行卡：6214837823034032，钱的银行卡情况要打流水才知道。王**要求我办理平安银行卡，因为平安银行每天银行流水可以高达300万，方便王**做流水。做完银行流水后，王**要求我将我的房产租给他，跟他签订一份10年的租赁合同。当时跟王**说这样是不行的，我已经跟妻子离婚了，不能签订合同，王**说没问题他找人搞定，一定要我签订租赁合同。我房产的具体地址是罗湖区翠某路某鸿花园洪湖阁某房。王**安排他的员工单超超和我签订合同，又安排单超超带我去翠某大厦租赁所办理备案手续。租赁期限为10年,租金每月3000元，上面写明单超超将10年的租金以现场方式一次性结清。我没有收到，签订这个租赁合同也是被逼的，我跟王**说我已经离婚，房子归我老婆，在这种情况下王**硬是逼我签租赁合同。我印象中记得有还过一次利息3.6万给王**，后来给不起利息，我就离开了深圳，不久，王**申请法院查封我的房子。罗湖区翠某路某鸿花园洪湖阁l00l房子被王**非法强占了，把这房子转租给别人了，我前妻多次去收房都收不了。我前妻叫周某琳。 5.吴某的陈述： 我知道2017年9月13日车某丈夫庞某在我们公司被打的事，我当时在场。 案发当晚张鑫看车某老公一直在玩手机，把他手机扣了。张鑫和王**在和车某老公吵，内容大概是王**这边要求车某老公提前还款，因为张鑫要收账，所以把车某老公欠他的钱转给张鑫。但是车某老公并不同意，他说自己是欠王**的钱，而且没有钱提前还，所以双方就吵起来了。争吵的时候双方脾气都比较大，这时候张鑫的马仔武放就上前去踢了车某老公一脚，还骂了脏话，意思也就是欠钱还这么拽。我记得张鑫在车某老公被打后说了一句什么想不还钱，从这里跳下去就不用还钱了。王**欠张鑫的钱，张鑫现在急着收款，他们商量好之后就想把欠王**账的人的钱提前收回来，所以才会去要求提前还款。提高利息的事我不清楚。 车某老公被打之后，张鑫和武放有不让他走，意思是不管怎么样还钱的事情今天必须有个交代才能走。 6.陈某松的陈述： 2017年9月13日下午3点钟，我自己一个人到王**的办公室（某大厦某楼），办公室里有王**、单超超，我们在一起喝茶聊天。到了下午约5点钟，我准备回家，王**叫我留下来晚上一起吃饭，我就留了下来，到了6点钟左右，张鑫、武放和一名我不认识男子进来办公室，后来我了解到这个男的是跟王**借款的女子的老公。当时有人叫我出去，接着我就到了旁边的办公室坐着。过了二十分钟，我听到很大的争吵声，我起来走进王**办公室，我看到张鑫叫那名男子还钱，这名男的讲话有点大声说没钱还，接着这名男子就起来要走，武放站起来去拉他说没钱就不用还啊，那个男的说不是不想还钱，现在没钱，接着那名用手甩开武放的手，两人就撕扯在一起，王**就走过来拉开双方。过了一段时间，这名男子的老婆和他的爸爸也过来，他们跟张鑫谈还款的问题，后来我回家了，之后的事我就不太清楚了。 拉扯时在场的有我、王**、单超超、张鑫、武放和那名欠款的男子，后来欠款的男子的老婆和爸爸也来了。除了武放，我没注意到其他人动手打那名男子，我也没注意听现场张鑫有无说恐吓他们的话，我不知道那名男子借了多少钱、利息是多少。张鑫我认识，平时我们称呼他为“大黑”，我不清楚他做什么的。武放是张鑫的亲戚。 7.庞某学的陈述： 2017年9月13日晚上8点多，我接到我儿媳妇车某的电话，她说庞某挨打，让我一起过去找他，然后车某带着我来到罗湖区布吉路某大厦26楼的一间办公室，我看到我儿子庞某坐在沙发上，他脸部出现红肿，上嘴唇也破皮了，两边挨着各坐着一名男子，我儿子坐在中间不敢说话，神志不清。车某就问对方为什么打人，谁打的，而坐在茶桌旁边的一名男子说他打的，车某就说要报警，跟对方吵起来，有名男子从隔壁屋出来，威胁说你报警没用，你再吵我从楼顶把你们扔下去。然后那名自称打我儿子的男子喊别吵了，吵也没用，该怎么办，你要是不还钱，厂别开了，车某和庞某就跟对方在谈怎么解决，我站在玻璃门外面，听到他们谈到要怎么卖房还钱的事情，具体是什么我没听清楚，谈了一两个小时，对方就让庞某跟我们回去，在路上，我和车某问庞某是怎么被打的，他说是被两个人用脚踹的，再用拳头打的，现在有点迷糊恶心，我们就送他去宝安人民医院做检查。我事后才知道因为借钱的事情，对方催着提前还款而被打。我不清楚庞某和车某借款情况，我没问，他们也没跟我说过。我和车某去到时，对方没有再继续殴打庞某了。 8.李某刚的陈述： 我是深圳市盛鑫隆信息咨询有限公司的股东，我们公司主要是寻找需要融资客户提供给银行，我们作为中介收取服务费。深圳市某安投资发展有限公司是我朋友王**开的，他是法人，该公司办公地点位于深圳市罗湖区某大厦2301房，该地点有六个房间两个大厅，该地点还有罗振宇经营的深圳市深东汽车租赁有限公司，深东公司的后台老板是张鑫。我不清楚这两家公司有什么关系，罗振宇和王**是朋友。我一个月去两三次某大厦，目的是找下罗振宇、王**等人，另外看他们能不能提供一些业务跟我合作。王**是2017年8-9月份跟我讲因为收款需要向我借了一张兴业银行的银行卡，当时因为是朋友关系我就借给他了，不到两个月，我银行的朋友就告诉我银行的流水异常，我就向王**要回来银行卡，当时我借卡给王**的时候我卡里面没有金额，取回来的时候银行卡也没有多给钱我。我认识车某，她是王**的放款客户（具体放款情况我不清楚）。大概是2017年9月份以后，当时王**介绍车某来我公司，想让我帮他到银行办理信用贷款，后来由于车某的资信太差，未符合银行要求，后来我们就没有跟她联系了。2017年9月左右我在某大厦见过车某一次，当时我进门看见王**跟车某在谈话，我就没有进去，就去罗振宇的办公室了。在场的还有单超超、王**、吴波、除了我之外有六个人左右在场。大约下午17点左右我就离开某大厦了。 9.吴雪飞的陈述： 我丈夫张鑫主要是从事赎楼业务，收了别人很高的利息，应该算是高利贷，将资金借给借款人用于从银行将房屋赎出。我认识王**，是我老公的朋友。我丈夫也借过钱给王**，具体金额我不知道，王**还未还清，所以我丈夫也在王**位于某大厦某楼的地址办公，王**不收租金。我不认识车某，我丈夫张鑫让我将我的银行卡交给他用于业务往来，我的银行账户给他用了，我没有使用，具体情况我不清楚。 10.范某雁的陈述： 我是深圳市硕丰咨询服务有限公司的行政，公司的老板是武放，办公地点是在深圳市罗湖区某大厦**，原来我们公司是在对面**，刚好合同到期，今年七月份对面深圳市某安投资有限公司租了个办公室给我们，每个月租金5000块钱。 11.民警出具的抓获经过、到案经过。 三、被害人陈述 1.李某兰的陈述： 2017年1月25日，我在外面跟了几个朋友借钱来做生意，但生意不好钱还给借钱给我的朋友。有一次偶然的机会，我朋友何涛告诉我，说在罗湖区某大厦某楼有一个外号叫“大黑”、全名叫张鑫的男子是做高额借贷，就把张鑫的联系方式给我。后来我打电话联系张鑫，他安排人开车来接到他的公司细谈。他问我名下有无房产，我说没有，但我哥李某明在深圳福田有房。张鑫叫我带上我哥一起到他公司做担保，月利息为八分至一毛。当天晚上，张鑫安排人开车从福田那边接上我和我哥，一起到罗湖区布吉路某大厦某楼。见到张鑫后，他问我在外面欠了多少钱，我说欠人家10万元想借钱还上，张鑫说可以借35万人民币给我，利息为每月一毛五，两个月还清，先还利息后还本金，25日借的钱，到下月25日前就要还利息。我同意了，张鑫要我签两份空白的借款合同，由我哥李某明做担保。我和李某明都在空白合同上签名，接着他让我写一张借条，然后当晚他安排人往我中国银行账户打了20万元，中国工商银行账户5万元，我共收到25万元。收到钱借款后我给他转了4.5万（利息37500元、手续费7500元）。而剩下借给我的10万本金他说等过完年后再打给我。到了2月25日，我打电话给张鑫说暂时没钱给3月份的利息，能否通融一下，张鑫不同意。过了二天大概是2月底，我哥打电话给说有人在他家门口砸门，要我打电话给张鑫说清楚。我打给张鑫说没必要这样，张鑫就叫我们去他公司谈。第二天我和哥去到到张鑫公司，张鑫说他昨天找人上门做事花了钱，去了5个人，每人要1万元打点，这5万的开支费用由我来付，因为我不按规定时间给利息，如果不给就要上我哥家里清场，他说会在借给我剩下的10万本金上扣。到了2017年3月7日，他给我中国银行账打进两笔钱共10万，接着我打回两笔钱给他，第一笔是张鑫找人做事的费用5万元，第二笔是利息3.9万元。 到了2017年3月22日左右，张鑫打电话给我，问我有无钱还全部本金，我说没有，他提出多借30万给我，利息跟前面的一样一毛五，3个月内全部还清他的本金，我当时答应了。到了3月24日，我和我哥到张鑫公司，张鑫当天给我账户上转了30万，我转了两笔给他，第一笔五万，这钱是当日借我30万的利息和手续费，第二笔4.15万是之前借给我35万的4月份利息。到了3月28日，张鑫要求我哥和他签租赁合同，将我哥的房子租给他，接着张鑫安排员工吴志峰带着我哥去银湖的房屋租赁所做租赁备案，租赁时间为一年。后面我没有足够钱付每月利息，不能在规定时间内还钱，手头上一有钱就还给张鑫，从4月到8月我一直在还利息，7、8月两个月的利息没有还够，张鑫就让我还本金，我跟他说没钱还，我在外面还借其他人的钱，张鑫说帮我平账，不收取我任何费用，我答应了。大概到了9月8、9日，张鑫叫我的几个债权人到他公司来谈。张鑫对他们说帮我平账，他们不同意，说张鑫利息给得少，张鑫说要就要，不要就滚蛋。后来他们说回去考虑一下，他们想把我带走，张鑫不同意，把我和我哥扣留在办公室，不让我们离开。张鑫表面说为了保护我，实际上那个担心我的那些债权人会把我抓走，让我在他办公室待两天，实际上控制我不让我离开。我在他公司待了两天，中途手机被张鑫收走，安排小弟专门看着我。第二天晚上，债权人又到张鑫办公室谈平账的事，双方没谈成，接着打起架来，有人报警，警察来了，对方的人跑了，警察就把我和张鑫公司的一名员工带回来说明事情经过。后来那几个债权人同意张鑫帮我平账，张鑫才把手机还我才让我离开办公室。到了2017年9月16日，张鑫把我在外面欠的钱全部还清，后叫我来他办公室跟我对账。他问我哥房子是否被查封了，我说之前欠了朋友的钱，我哥做我的担保人，我没钱还给我朋友，我朋友就去法院申请查封我哥的房子。他说可以帮我解封，需要30万费用，我同意了。他拿一张纸列出欠款明细给我算账，说要还他200万，我说没那么多钱，后来张鑫说连本带利还他140万就可以了，最迟到2018年的1月份还清，解封的30万再另外算。到了2017年9月19日，张鑫叫他员工吴志峰带着我在公司楼下农业银行某支行以我的名义办了一张储蓄卡，卡归他们保管，我问为何要办卡，他说是为了在我银行账户上过账。 到了2019年9月20日，张鑫跟我说出钱帮我解封我哥房子，需要30万费用，这笔钱要找有深圳户口有房子的人作担保，我哥叫他的小舅子李某美来做担保人，李某美来到张鑫办公室，张鑫给了一份空白借款合同给李某美来做担保人，李某美说要写上借款金额30万元，张鑫说不用，只是让他来做担保，解封可能需要30万，也可能需要50万，李某美说为了他姐就签了两份空白借款合同。过了几天，我的朋友不同意对我哥的房子解封，张鑫逼着李某美还钱，李某美说他是担保30万解封的，而且张鑫都没有解封成功，怎么要他来还钱，张鑫说反正不管，说我和我哥跟他借了钱，李某美是担保人，就要还钱，张鑫就逼着李某美帮我还钱，后来，李某美去了银行做信用贷款48万，李某美先把48万还给张鑫，还剩下92万。张鑫觉得我们还款很慢，张鑫派人到李某美家里恐吓，跟李某美的老婆肖彩云说她老公欠了200万，赶紧还，说房子已经抵押给张鑫了，不还钱就没有房子了。李某美和肖彩云他们很害怕，在2018年1月8日下午，李某美一家人到张鑫公司谈还钱一事，李某美要还92万，当时还差几万元就说第二天给，张鑫不同意，说必须当天结清，威胁把李某美房子卖了。到了晚上张鑫打电话叫我和我哥到他公司，我们到了后，李某美提出说帮我把钱全部还给张鑫，到时我再还给李某美，李某美要求我女儿过来签欠条，我不同意，张鑫说我们没谈好还清钱不让我们离开，张鑫让吴志峰锁上门，并在那里看着我们。我们一直在办公室里坐着，等到第二天把钱全部还清才让我们离开。 2.李某美的陈述： 我一开始不认识他的，后来李某兰和李某明带我到草埔某大厦才认识张鑫的，别人喊他“大黑”。李某明是我姐夫，李某兰和李某明是两兄妹。我以前没有向张鑫借款，我知道李某兰跟张鑫借高利贷的事情，借了多少我不清楚，不知道借钱利息和借款时间。大概在2017年9月份一天，李某兰和李某明分别打电话给我说，想让我做担保人，他们找人借钱解封李某明的房产，叫我来草埔。接着李某兰和李某明把我带来草埔某大厦见到张鑫，张鑫说要花30万到100万解封李某明的房产，由我做这笔钱的担保人。过了一会，张鑫提出来由我跟他借钱解封，要我签一份空白借款合同，我说成功解封的话我就认这笔钱，解封不成功不认这笔钱。我还提出来为何要签空白借款合同，张鑫说解封可能要30万到100万，等解封的数额确定下来后再填上去，还跟我说这是行规，不签空白借款合同就办不了，当时我想着帮我姐夫解封，就签了空白合同。过了一段时间后，张鑫叫我们三个人去他办公室谈，张鑫的员工拿着借款合同跟我说，我欠张鑫140万，我说李某兰欠张鑫的钱为什么由我来还，张鑫的员工说我不管，李某兰和李某明不出声，之后我们就离开回家了。然后李某兰带我去渣打银行、江苏行和广州银行借消费贷，我从银行里贷了56万多，我把56万全部转入我的一张中国民生银行卡：6226220630696572，我把银行卡交给李某兰，李某兰拿我的银行卡找张鑫，还了48万给张鑫。又过了一段间，张鑫打电话给我和李某兰到他办公室谈，张鑫说剩下欠款必须在元旦前还清，我问李某兰怎么办，李某兰说不要管。过了几天，我当时不在家，我老婆说，有两个陌生人到我家敲门，拿一张借款合同说我欠了140万，我立即打电话给李某兰说，有人上门追债，李某兰说她打电话给张鑫。之后张鑫又逼我们还钱，到了2018年1月7日，李某兰带我去大冲找张鑫，张鑫说剩余的92万必须在1月8日之前还清，我们到处凑钱，第二天我一家三口和惠州来的小舅子一家去某大厦找张鑫，我说钱还没凑齐，能否缓一缓，张鑫说知道我是替李某兰还的，张鑫又打电话叫李某兰和李某明。我们在那里待了一夜，张鑫不不让李某兰走，我们也不敢走，因为张鑫说92万必须是当天还，当天还不上就不止欠92万了。等到凑够钱后，我儿子把92万打到李某兰的账户上，李某兰再把92万给张鑫，张鑫收到钱后把我们签的借款同还给我们。 3.周某琳的陈述： 王某骞是我前夫。因为他欠了两三家小额贷款公司的钱，因还不起钱，大概在2016年12月左右跑路了。我与他在2006年8月29日在罗湖民政局登记注册，在2016年6月24日离婚。离婚时离婚协议，双方有签名，房产归我所有。2017年有个民事判决书《(2017)粤0303民初203号》，判决房产归我。我与王某骞的共同财产只有深圳市罗湖区翠某路2038号某鸿花园洪湖阁1001这一套房。在2005年11月8日购买。面积66.6平方米。2016年12月份左右，王某骞打电话告诉我，在外面欠了很多钱，还不起，要走了。过后不久就有小额贷款公司的催债电话打过来了。至少两家小额贷款公司起诉了我，公司名字记不住了，我去应诉了，法院都判我不用负责债务。不认识叫王**的人，但在2017年1月10号，有一个自称王**的人打电话过来，说在草埔的哲安公司，说王某骞欠了他大概一百多万，问王某骞的去向，如果现在还不了钱他就要霸占深圳市罗湖区翠某路2038号新巷鸿花园洪湖阁1001这间房子。我之后通过王某骞的母亲联系到王某骞。王某骞说王**叫他去开了一个平安银行的账户，王**有转账到他的账户上，很快他就转到王**指定的账户上，具体只有王某骞才知道。王某骞借到钱多少钱我不知道。我不知道为什么王某骞要借小额贷款公司的钱，以前在上海做生意，2015年破产后回深圳。离婚后，我星期一到星期五在父母亲家住，周末回深圳市罗湖区翠某路2038号某鸿花园洪湖阁1001。我在2017年1月10号就不能回去那里了，接到王**的电话说要霸占港鸿花园洪湖阁1001这套房，我害怕不敢回去，就告诉某鸿花园的保安队长严队长跟他说有人撬门就报警，电活：1812627****。后来王**就有人带了十几个人到某鸿花园洪湖阁1001撬门。当时报了好几次警，派出所也来了几次，说是经济纠纷没有处理，我当时没有在深圳，就要求物业将我的房子停水停电，后来他们说自行接上了，水电费我交到2017年3月份，具体多少我记不住。他们撬门霸占我的房子以后我因为害怕不敢回去，里面住什么人我不知道。直到2018年11月17日，拿到罗湖区人民法院民事判决书后，与物业的张经理上去收房，有一个男子在里面居住，向他们出示民事判决书，他们说有租赁合同，不让进。然后我报警，要求警察处理，随后双方被带到派出所接受凋查，这位男子说是王**租给他的，他们之间有租赁合同。王**跟王某骞有债务，但是跟我无关，他们这种行为是强霸。因为我带着小孩，又不知道对方什么身份，害怕对我小孩不利，敢怒不敢言，所以不敢收房子。 4.庞某的陈述： 2016年10月底，我接一陌生电话（电话不记得了）推销贷款，问我要不要贷款。我就说可以，那怎么贷。对方问我资产等个人情况，然后对方问我银行有没有申请过贷款。我说银行有申请过，但贷不了。他说如果我可以做房屋租赁备案的话，他那有一家公司可以快捷贷到款。因为我们公司要买设备，所以我跟我老婆（车某）2016年11月初就去了网络推销那家在深圳市罗湖区布吉路某大厦26楼的深圳市某安投资发展有限公司去咨询。那天是公司法人王**接待我们的，他确认了情况后说可以贷款，利息9分，手续费4个点，然后我们就回去了。过了两天我打电话给王**说要贷款，他说可以，叫了一名单超超的男子过来与我老婆一同去房屋租赁所办理了租赁备案，承租人是单超超，租期为5年。办完租赁后，我和我老婆去某安公司办理贷款。我们达成口头协议（贷款60万元、利息9分、手续3个点、贷款期限一年、先息后本、到期归还本金），他们让我老婆签了一份空白合同给他们保管，我们手上没有留，签完合同后我们就回家了。11月7日，以吴波个账户（某安公司人员）转了11万，王**的个人账户转7万；11月8日，以王**个人账户再次转了12万；11月9日，以吴波个人账户转了14万9千；11月16日，吴波个人账户转了10万，然后，转完这笔后单超超给我老婆打电话要7万2千到李贤刚招商银行的账户（62148365********），里面有手续1万8千、利息5万4千，然后用我老婆招商银行的账户转7.2万到李贤刚的个人账上，转完7.2万后，以吴波个人账户转了最后一笔钱5.1万，这些款项都转到我老婆招商银行的个人账户。2017年9月15日前，我们都按约定还款。9月13日，王**和张鑫打电话要我过他们公司，当天下午6点半左右到了他们公司。我进他公司时，看到办公室有王**、吴波、单超超、张鑫等8人。一进门，张鑫接待了我，叫我坐在办公室沙发上。当时张鑫在吃饭，约坐了5分钟，张鑫要我交出手机和写出我的负债情况，当时我把手机交给了张鑫。我写出负债情况交给张鑫后，张鑫告诉我，他是王**的资金方，要提前收回贷款，我说没有到期我给不了，然后，张鑫就用脚踢了一脚的头、一脚的嘴、一脚的肋部，共三脚；张鑫踢完后，在办公室的另一人（我不认识）过来一声不说就踢了我3、4脚的头，我被踢得头晕晕的及嘴角出血。张鑫让我开免提出打电话让我老婆过来，打完电话后，其中有一人过来跟我说今天不还钱，我们就从楼上把你扔下去。期间，王**和张鑫就干坐在那里，我也没说话坐在那等我老婆，约一个小时我老婆来了。老婆看到我被打，一进门先质问王**，说王总你们为什么要打人，我不欠你利息，要报警。这时一黑衣男人进来说，我打的怎么啦，欠钱我们公司都这样，你报警试试。然后张鑫就过来说，我们叫你过来就是看钱怎么还，一是你们想办法把钱还上；二是如果筹不到钱，有没有想过卖房。我老婆说没有想过卖房。张鑫说他可以找人把房子收了还他钱，另一种方法带我们去别的公司贷款还他钱。然后，我们说考虑一下。当时张鑫给车公庙的一公司打了电话，问我们房子可以卖多少钱。然后就跟我们说第二天带我们去那家面谈。谈完后约晚上11点，我们就回去了。第二天，我和我老婆就直接去了车公庙那家公司，张鑫已经在那等我们，在那家公司谈了细节，说480万收房子，后张鑫去洗手间时，那家公司的人询问我们是否有被打，我们把情况如实地告诉了他，然后那家公司就跟张鑫说做不了。接着，因为是晚上十二点，就自回家。走时张鑫跟我们说要尽快想办法还钱，在没有还之前，按1毛5的利息半个月收一次，如果十二月份没还完，将派人住进我家。我们通过中原地产，11月19日将我们宝安桃源居的房屋出售了，收了定金50万，当天就转给张鑫指定的账号（吴雪飞个人民生银行）上。后续直到12月5日厂里收了货款，我们去到王**把剩余的钱结清。 王**当时跟我们说只要按时还款就没有问题，他们行业都是签空白合同。我们当时着急用钱，车某就签了空白合同。案发当晚王**给我介绍了张鑫，张鑫说钱是他的，现在他要收回，让我们马上还钱。我不同意，张鑫就和另外一名男子（王**说是张鑫的马仔）当场动手打了我，踢了我的头部和肋部，张鑫的马仔说必须要还钱，不然就把我从楼上扔下去。 涨息后还款情况是按月计三毛钱的利息从2017年9月13日还到了2017年12月5日，还了16万元的利息。我在9月19日就还了25万元的本金，等于2017年9月19日以后，我只欠本金25万元，这样算，按照之前的约定9分息，每个月只要22500元利息，至2017年12月5日，算起来其实只要还7万元左右就够了，但是因为张鑫殴打我、要挟我，我担心生命危险没有办法只能多给他利息，多还的利息是我老婆车某还到吴雪飞的账号上的。 我们之前一直正常还款，没有违约，是张鑫强行要求我们提前还款，暴力催收，还提高利息，如果我不按他们的要求来，就打我，还要住进我的房子，所以我被逼无奈，又担心安全问题，迫不得已答应他们的要求。 案发当晚，我刚到现场，是王**接待我，他说今天找我来是资金方要找我谈，让我跟资金方（张鑫）谈还钱的事，现在我这边欠的账都转到张鑫那里去了。在张鑫收掉我手机之后，王**当时坐在沙发上，他说让我赶紧想办法还钱，不还钱是走不了的。我被打以后，王**又叫我打电话叫我老婆过来，让我们想办法赶紧还钱。单超超也是在场说让我赶紧想办法还钱之类的话，但他们并没有做什么威胁恐吓的事。 5.车某的陈述： 我和我老公庞某经营深圳市宝安区智杰光电科技有限公司，2016年11月7日，因为公司经营周转需要，我老公联系了位于深圳市罗湖区布吉路某大厦26楼的深圳市某安投资发展有限公司的工作人员王**，准备进行民间借贷渡过公司难关，因为我是公司的法定代表人，且我是位于深圳市宝安区西乡桃源居******503的产权所有人，该公司查看了我的征信以后同意借给我60万元人民币，双方约定：需房屋租赁备案，借款时间为1年（从2016年11月7日至2017年11月6日），利息为每个月9分，每个月还要归还的10%的本金（月利息跟着本金计算），还有手续费和保证金（具体约定多少我们都不记得了），到期除了还完本金外，一年下来利息为12*5.4万=64.8万元，该笔借贷我在上述公司签订了一份空白格式合同，合同中只签了我的名字和按指纹，其他都没有填写，也没有给我一份，也没有让我拍照。2017年7月19日，我们又向上述公司借了9万元，约定内容都一样，但这次没有签合同。60万元的借贷我于2016年11月7日开始向上述公司指定人员不等额地返还利息和本金。2017年9月13日，王**叫我们过去他公司，我老公一个人过去了，19时许他到达后，王**、大黑等多人都在公司的办公室。我是当晚22时许后赶到上述地点的，王**可能知道我还在其他公司借钱被骗（桂园派出所办理的套路贷案，我本人是其中被害人之一，被骗30万元）的情况，他就要求我们提前还贷，我们当时也拿不出钱，我老公就先被大黑他们威逼打了，王**当时在场没有阻止。大黑要求我老公跟他去找其他人贷款还钱，或者是变卖房产，或者是他们上门住房子和在公司里面守着，且利息从9月15日开始每半个月收取1毛5的利息，迫于无奈，我们口头答应了他们变卖我们的房子还款。从我老公被打以后，王**就说这个事情交给大黑处理，他就没有怎么管我们的事情了，随后我们自己找了中介将我们上述的房子变卖了，2017年9月19日、12月5日，我先后分两次将25万元、33万元本金余款打给了大黑的妻子吴雪飞的账号和王**账号。合计我还了王**等人上述两笔借款共计1330200元，我有流水可以提供给公安机关。给完33万元本金时，我向王**和大黑索要借贷合同和租赁凭证，他们都没有给我，后来又说找不到了，大黑说如果需要的话他会配合我们去解除，但是后来他也没有帮我解除，都是我自己登报纸，去租赁所解除的，之后他们也没有再找过我麻烦了。 我当时看到我老公被打了，就说要报警，张鑫说人是我打的，你报警试试，在我们公司欠钱就这样，接着隔壁办公室一名穿黑色衣服的男子过来威胁我们说，你报警的话，信不信我把你老公从窗户扔下去。 利息提高是案发当晚张鑫要求的，是在我丈夫被打后，我到达现场后张鑫跟我提的，当时张鑫问王**我这边欠他多少钱、利息是多少，王**就如实告诉了张鑫。后张鑫就说从现在开始，没有什么九分的利息，利息就按每半月1毛五收取，目的就是让我们快点还钱。王**、单超超等人都在，他们听到了张鑫的提息要求。2017年9月13日开始，我从2017年9月18日至2017年12月5日共计支付对方本金25万元和30万元共计55万元）以及利息18万元、违约金1万元。其中两笔本金分别是2017年9月19日和2017年12月5日支付的，剩余的还款记录均为归还利息和违约金。从案发后，我们的利息就是按照每半个月l毛5支付的，共计给了两个月利息（即四次一毛五的利息，共6毛，按照本金30万计算，为18万元利息）。违约金1万元是在我2017年12月5日给付的（包括在最后一笔3万元的还款记录内）。2017年12月5日，我来到某大厦他们的办公室，想把我的欠款一次性结清，当时张鑫并不在场，王**接待了我们。因为我们欠王**的账已经转给张鑫了上所以当时王**就打电话给了张鑫，问他我这边还欠多少钱。张鑫就告诉王**，后王**转达给我说，我这边还欠33万元（其中有30万的本金，以及剩余的2万元利息和1万元违约金）。对方要求我给违约金，当时说的理由说我还款记录有拖延，没有按约（每月中旬15日）支付利息，我当时心里尽想快点结清欠款，所以一一按对方的要求支付了所谓的违约金。当时王**和张鑫在电话中确认了我这边打到王**账户内就行，张鑫同意我的欠款转到王**账户内，王**告诉我这一情况，我当时就转到了王**账户上。 四、被告人的供述与辩解 1.被告人张鑫的供述： 我跟王**是在2015年认识的，他主要做贷款业务、放高利贷。我们之间有经济往来，王**问我借资，我就借款向他收取利息（利息3分，比如借1万元，每天10元利息），从2016年开始我陆陆续续借给他一千多万元人民币，他现在一直没有还利息和本金给我，后来王**过户了一套价值500万的房子给我，现在连本带息差不多欠我将近一千四百万元人民币。我跟王**在一起办公就是为了节约开支，现在是王**出房租。 2017年7月份左右，我开始联系车某，跟她说明了王**欠我约1000万元的情况，要求她将她欠王**的钱转到我这里，车某同意了。我记得是2017年9月份的一天，我电话联系车某，让她过来公司（某大厦）这边协商还款事宜。大约当晚6时许，我当时正在沙发上吃饭，车某的老公过来了公司，是我接待的他。他来了以后，我问他什么时候能还钱，并让他列举出来了他的负债情况并没收了他的手机（我也是一时冲动，急于让他还钱，想吓唬他一下才没收她的手机）。接着，我还跟他讲，现在我是王**的资金方，王**欠了我的钱，现在你们欠王**的的钱都要还给我这边来，并且现在就要将欠款都还清给我。后来我们在谈的过程中，车某老公和王**这边谈着谈着就因为我们要求他提前还款，他又一直说现在没钱没法提前还而吵了起来，争吵的时候车某老公还想捡回手机，我当时也是想让他赶紧先还钱就没有把手机给他。争吵激烈的时候，我旁边的武放就冲上去踢了车某老公的头部几脚。车某老公挨了打以后，他的手机还在我这，我就上前去把车某老公的手机还给他，跟他说他还不了钱就让他打电话开免提通知车某过来谈还钱的事情。大约过了一小时，车某过来了，她来了以后比较生气，一直在问王**我们为什么要打他老公。武放这时也过来了，他比较冲动，喜欢惹事，过来又是说就是他打的，欠钱就是要这样做。后来我就上前去跟车某说叫她过来就是要跟她谈还钱的事情的。当时我们谈的结果就是要不就现在还款，如果现在没钱，车某就去做红本抵押还款。当时她联系了车公庙一家做房产抵押贷款的公司，问她们的房子可以卖多少钱。当时我们约好了第二天一起去车公庙那边的贷款公司谈房产抵押还款的事情。第二天，车某夫妇到了那家公司以后，我也过去了，我们双方在那家公司商谈房产抵押的细节，后来那家公司也同意放款，并约定当天下午放款，但后来不知为何迟迟没有打款。后来，我就让她们想办法尽快把我的钱还了。双方就各自离开了。 当晚我记得在场的有车某夫妇、我、王**、武放、吴某、陈某松。我只是跟车某和王**都要求说车某还的钱都打到我账户，并未要求提高利息，是王**要求的，他就是专门做高利贷的，车某多打钱给我了，他欠的我的钱就少了。我用于收取车某还款的账户是我妻子吴雪飞的中国民生银行账户（62169106********）。 我认为他之前约定好的还款期限是他们和王**约定的，现在是欠我的钱，不受之前还款时间的约束，我又急着筹钱，所以才让他们提前还款。 案发当晚我这边要求车某老公提前归还欠款，他刚开始不同意，是有争执的，但主要是王**跟他吵，王**跟他说欠的钱已经到期了，就一直要他提前还钱，他那边就不同意，双方就一直因为这个事争吵。我是和王**商量过，车某欠款由我这边让他提前还，王**也同意。武放是我本人的公司的下属公司的法人，他一直跟着我。武放当时看车某老公比较拽，还问我为什么钱要打到我这边来，就打了车某老公。我们发生争执时武放是在场的，他打车某老公不是我要求的。我没有动手殴打车某老公，我就是扣了他的手机。他被打之后老实多了，我想他们尽快还钱，就把手机拿给他，让他叫他老婆过来。 我认识一个叫李某兰的女子，是朋友关系，在2016年通过朋友介绍认识的。我有借钱给她，但是借钱经过我说不清楚，时间有点久了我记不清楚。只记得，借了65万本金，34万平账，总共99万。2017年1月份借了25万，到了3月份初借了10万，再到3月底借了30万，后来到了2017年的9月份，帮李某兰平账34万。我借钱给李某兰因为关系好，所以没签合同，是口头协议的，约定每个月一毛五，一个月还清，我不知道为什么她说我拿空白借款合同给她签。李某兰的哥哥李某明不是做借款担保人，是两个人一起借的，李某明没有把他的房产抵押给我。当时我朋友让我要李某明去做公证，本来是我带他去做公证的，但我没时间，就让吴志锋带着李某明去做公证。民警向我出具了一份由吴志锋与李某明签订的公证书，内容是委托人李某明拥有位于深圳市福田区皇岗路莲花一村12栋408房产，委托吴志锋、李兴作为代理人，处理该房产事项，包括抵押贷款、房产买卖等事项，经我确认，是我让吴志峰带李某明去公证处做的公证书。 李某兰有还我利息和本金。是银行转账还给我的，本来说一个月还我，但是一直拖着不还。我印象中好像共还了170万。我接受李某兰还款的账号有我本人的，还有我老婆吴雪飞的账号，具体账号我不记得了。我没有安排人到李某明家里催债，只在2017年9月份的时候，帮李某兰平账。平账时，没有把李某兰和李某明扣留在我办公室，收掉手机并安排小弟看管。 2.被告人王**的供述： 我认识一名叫王某骞的男子。2016年的时候，他是通过别人介绍来某大厦某楼找我借钱，具体数字我不记得了，应该50万左右。我们是以书面合同的形式约定本金在半年时间还，利息是每月3分，利息按月还，我和他签订了他位于罗湖翠某的房子的租赁合同。他租给我的房子在翠某路的某鸿花园，具体哪号房我记不清了。我把钱借给他，就要知道他有收入来源，相当于他以房子出租给我，向我贷款。我们有签了一份借款合同，有给他一份。租赁合同上是以单超超的名义和他签订的，并去翠某租赁所备案的，因为当时我的身份证刚好不见了，所以我让单超超跟他签租赁合同。王某骞还了一部分本金和利息，具体多少我不记得。之后他联系不上了，在借款的时候他就把房子租给我了，租金作为还我的本金和利息。他以一个月3000元租给我，租期具体我记不清了。王某骞跟我借饯之后，我们在里面住了一段时间，之后我就通过中介转租出去了，租金是每月3000元，租客我不认识。王某骞没钱还我后，我在2017年1月份的时候申请查封他的房产的，接着去民事起诉对方，后来我撤回财产保全和民事诉讼。因为民事诉讼里的有一笔60万流水，原先打算借给他的，后来没有借给他，发现搞错了，另外发现王某骞在跟我借款前，他已经和老婆离婚了，所以就把财产保全和民事诉讼撤回来。我有向法院提交一份民事起诉状，要求王某骞两夫妻共同偿还本金加利息共1201200元，并向法院提供借据、转账交易记，录电子回单等资料。 2016年底，有朋友介绍车某和她老公（娃庞，其他信息我不清楚）来到我的位于罗湖区某大厦某楼的深圳市某安投资发展有限公司找我贷款，我这边也大概了解了车某和她老公的情况之后，就答应借款给他们，我就和他们签订了一张借款合同，借款合同上的出借人是我，借款人是车某，借款期限是三个月，借款数额我记不清了，但是没有超过100万元（由于事情已经过去了快两年了，所以我很多事情也记不清了），利息是一个月3分左右，合同上还约定了超期未还需要承担每天千分之一的违约金（我们实际操作中都没有让贷款人承担违约金）当时我怕他们到期还不了款，就让我朋友单超超和他们到租赁所签订了一张房屋租赁合同，租赁时间是1年，到时候如果他们还不了款，我们就可以用租金来抵扣他们的贷款，签完之后我就把钱打给了他们，打钱给他们时用的银行账号是我和我表哥（吴波，1371455****）的账号，打完钱之后他们就回去了。过了三个月到期了，我们就会偶尔催他们还钱，一般是采取打电话催款的形式，有时候他们也会到我公司里喝茶聊天。2017年春节前后（具体时间我记不清了），他们到我公司想再借款，我当时正好有大概20万元现金，就和他们又签订了借款合同，合同上约定借款期限3个月，利息一个月3分，合同上还约定了超期未还需要承担一天千分之一的违约金（我们实际操作中都没有让贷款人承担违约金）。到了2017年下半年（具体时间我记不清了）的时候，他们就全部还清了，还清了之后，我们就把借款合同给回他们了，房屋租赁合同我们当时搞丢了，就让单超超和他们签了一张授权委托书，并且把单超超的身份证复印件给了他们，这样他们就可以去把房屋租赁合同解除了。之后我们双方就没有再联系了。 2017年9月的一天下午3、4点钟的时候，所以我想约她过来问问还款的事情，我就打电话给车某，有时间过来坐一下，她说下班才有时间，我说也可以。到了晚上7点多，车某的老公一个人先过来我办公室，当时张鑫和他的员工武放也过来了，单超超也在场，大家坐在一起喝茶聊天，聊到钱的事情，因为我自己还欠张鑫的钱，所以张鑫多问车某的老公几句怎么还钱的事情，车某的老公认为他跟张鑫不认识，没有理睬他，武放看到车某的老公对他老板张鑫不尊重，就跟车某的老公说话为什么爱理不理的，欠钱归欠钱，总得尊重人，然后跟车某的老公吵起来，接着双方互相推拉起来，武放踹了车某的老公眼角一脚，这时我看到车某的老公眼角有点红肿，接着我和单超超立马上前扯开双方，双方才平息下来。过了十多分钟，车某和一名老头过来了，车某看到她老公眼角有点红，就说我们打了她老公，我跟她解释说，她老公跟张鑫下面的员工起冲突，我们一直早就拉开双方，没有谁欺负她老公，下面的员工做事冲动，我们该说的会说他的。等到车某他们平复之后，我们大家又坐在一起喝茶，我、张鑫和车某三方讨论还款的事情，当时车某还欠我60万左右人民币，我跟他们说我欠张鑫的钱，到时候把还我的钱打到张鑫的银行账户，抵扣我欠张鑫的钱，车某和张鑫都同意了。之后，车某还清了借款，2017年12月5日，在我的办公室，我和车某签订一份借款结清证明。 车某跟我借款时，我们有约定每个月还利息和部分本金，利息每月9分，还款日期我记不清了。车某还款有逾期，但我没有让她提前还款，也没有增加利息。2017年9月13日之后的还款有一部分钱是打给我的，有部分是打给张鑫的，具体打了多少我不记得。我记不清2017年12月5日车某打了5笔共33万人民币是怎么回事，也不知道其中一笔3万元是不是违约金。 某大厦某楼是我租的办公室，我主要用2304房，张鑫用2302、2303房。因为我欠张鑫的钱，张鑫找我要钱，我跟他说我的一个客户车某，她有可能有钱，我就打电话约车某过来。武放是张鑫的员工，当时他殴打庞某不是张鑫指示，他觉得庞某不尊重他老板就动手打了庞某。当时在场没有人阻止庞某离开。 3.被告人武放的供述： 我是张鑫的员工，一直跟着张鑫，深圳市硕丰信息咨询服务有限公司是张鑫让我以我的名义注册的，我平时的工作是协助张鑫这边进行贷款的贷后催收业务。我是一直跟着张鑫做贷后的，王**欠张鑫很多钱，当晚他们说要把欠王**钱款的车某约过来商谈还款事宜，张鑫一直都在，我肯定不能走，所以我们就在那里等车某过来商谈还款事宜。 车某老公过来后就一直坐在沙发上玩手机，当时张鑫见状就很生气，上前去把他的手机没收了。车某老公的手机被没收后，双方就开始谈还钱的事情了，商谈过程中王**、张鑫这边先是要求车某老公拿出还款方案来，但车某老公那边一直强调说没钱暂时还不了，后来王**、张鑫这边就要求车某老公提前还款，车某老公不同意提前还款，双方因此事而吵了起来，争吵的过程中庞某想要拿回手机电话，但张鑫大概是因为车某老公态度不好不想还钱就抢着手机没有还给他。我当时在旁边，看见车某老公欠了钱还说话那么拽，我就冲上前去踢了正坐在沙发上的车某老公几脚，当时踢到了肩部、头部，但是我觉得他伤得没那么严重。但他被我踢打后，态度好了很多，也很老实了，愿意跟我们谈还钱的事情了，张鑫就把手机还给了车某老公，让他通知车某过来谈还钱的事情。过了一会，车某和车某老公的父亲过来了现场，车某见她老公被打，情绪很激动，我就上前告诉车某说，人就是我打的，欠了钱不还态度还这么嚣张。后来车某和她被打的老公就和王**、张鑫具体还款的事情开始商谈了，他们具体商谈的情况我不清楚，因为钱款事宜一直是张鑫本人和对方在谈的，我只知道当时对方也是同意提前还款了。我在打完车某老公后，他很拽所以我很生气，还跟他说，要是现在敢不还钱就把他从楼上丢下去这样的话。但是当时并不是真的想把他丢下，只是想吓唬下他，让他还钱。后来他也是老实了很多，愿意还钱了。我没看到张鑫有无动手打车某老公。 4.被告人单超超的供述： 王**是深圳某安投资公司的老板，我是王**的司机，有时跑跑腿，接送一下文件或者档案，吴波帮王**跑业务，我们公司是帮客户做小额贷款的，王**答应给我每个月3000元工资，没有提成。王**安排我带车某到宝安办理房屋租赁合同备案。 2017年9月13日下午有张鑫、王**、陈某松、武放、吴某和我，当时张鑫在跟庞某算借款的账，因为庞某逾期违约，然后发生口角，就争吵起来了，庞某说话有点冲，张鑫说话也很冲，在旁边的武放见到自己的老板跟别人发生争吵，而且吵得有点厉害，就跑过来跟庞某说：“你欠钱还那么拽”，随后用脚踢了庞某两下，踢到脸上了，庞某眼角受伤。10分钟后，车某和她的父亲就过来了，并且说，欠钱不能打人，王**就跟车某说，你老公说话有点拽，发生了争执，不是有意想打他，我在现场也说你老公欠钱，说话太冲了，吴波在现场没呆几分钟就离开了，陈永松也说，庞某欠钱不还，说话太拽了。之后双方平息下来，王**接着跟庞某、车某说：“你们欠我钱，我也欠张鑫的钱，就把你们的债务转到张鑫那里去。”车某同意了，然后双方把借款的账算了一下就离开了。因为武放看到张鑫跟庞某在争吵，庞某要走，张鑫拉住他不让他走，武放就站在老板的这一边打了庞某。 庞某的主要债主就是张鑫和王**，主要就是和他们俩吵。内容是关于还钱的，王**和张鑫这边要求庞某这边提前归还欠款，但庞某没钱没法提前还，双方就因为这个事情起了争执。我、吴波、陈永松等人也在场，但也就是插几句话，让对方不要那么拽，老实还钱。武放在场，武放是张鑫公司的员工，归张鑫管的，他比较年轻，一般都跟着张鑫混。 当晚是张鑫叫庞某来的，庞某来了后，张鑫接待的他。王**也在，张鑫就让庞某还钱，庞某就说我只欠王**的钱，不欠你的钱。王**就在旁边对庞某说，说他欠张鑫的钱，现在把账转给张鑫，王**还说到你欠的钱逾期了，现在不借那么久了，要庞某提前还。当时张鑫还扣了庞某的手机。后面双方就开始对账了。张鑫很大声在质问庞某怎么回事，这个账逾期几个月了，人也不来，也不还钱。对账的时候，好像是张鑫算多了还是怎么回事，双方又吵了起来，这个时候武放就上前去踢了庞某一脚。张鑫有对庞某说，他不还钱可以啊，那要他从楼上跳下去就可以不用还钱了。陈永松跟我说的话差不多，都是对车某夫妇说的，既然是欠钱的人，让他们就不要那么拽，说话不要那么冲。武放当时一边踢庞某还一边骂了他脏话，意思大概就是欠钱还敢这么拽。庞某被打完后，张鑫让庞某通知他老婆过来，车某和庞某父亲来之前，我和陈永松在一旁看，王**、张鑫跟庞某对账。后来打完电话过了半个钟的样子，车某跟庞某父亲一起来的。来了以后，又吵了起来，内容是车某在问王**跟张鑫欠钱就欠钱，凭什么打人，而且欠钱也是欠王**的。后面王**也是说现在他把账转给张鑫了，要车某他们提前还。 我认识王某骞，他是跟王**借钱的。他在2016年8月份左右找王**借钱，具体金额我不清楚，他们怎么约定还款和利息我也不清楚。王某骞有把房子出租给王**用于借款，有签订租赁合同，以我的名义和王某骞签订的。王**安排我和王某骞去翠某大厦租赁所做了租房备案。2016年，具体哪天我忘了，王**跟我说让我去翠某大厦做合同，我问他什么合同，他说租房子的合同，他给我王某骞的电话，我就去了翠某大厦联系王某骞，接着我们就上二楼办理租赁备案。合同的内容是出租方是王某骞，承租方是我，房子的地点在罗湖某鸿花固洪湖阁某房，租期是2016年8月26日至2021年8月25日，租金每月2000元。办理了租赁合同后，房子被王**转租出去了。转租的租金我不知道多少，租金都是王**收了。我不清楚王某骞有无还本金和利息，王**有找律师查封王某骞的房子，知道王**有找律师起诉他，至于实际上有无起诉我就不清楚。 五、鉴定意见 鉴定书：经鉴定，《结清证明》的“张鑫”签名字迹、《收条》的字迹与被告人张鑫字迹相同。 六、勘验、检查、侦查实验、辨认等笔录 李某兰、李某明、王某骞等的辨认笔录。 七、视听资料、电子数据 光盘一张：内容为招商银行流水。 本院认为，被告人王**、张鑫、单超超、武放无视国家法律，以非法占有为目的，通过威胁、恐吓的方式索取他人财物，数额巨大，行为均已构成敲诈勒索罪；被告人王**、单超超非法侵入他人住宅，行为均已构成非法侵入住宅罪；被告人张鑫以暴力、胁迫手段强迫他人借贷，情节严重，行为已构成强迫交易罪。公诉机关指控四被告人犯敲诈勒索罪的罪名成立，本院予以支持，但对部分事实所构成罪名指控不当，本院予以更正。 结合本案的事实、证据、相关法律规定及被告人与辩护人的辩护意见，对本案定罪及量刑问题说明如下： 一、关于被告人王**、单超超侵入被害人周某琳房产的行为的认定问题 经查，该房产的房产证上登记有王某骞的50%产权，而王某骞尚有债务未归还王**，故王**、单超超侵入他人住宅的行为主观上系为了索债，不具有非法占有的目的，行为不构成敲诈勒索罪。但被告人王**、单超超在房产所有人周某琳已明确拒绝交付房产并报警处理的情况下，仍强行侵入该房产，并非法控制该房产约两年六个月，行为已构成非法侵入住宅罪。在共同犯罪中，被告人王**系犯罪的领导者及决策者，起主要作用，系主犯；被告人单超超实施协助办理租赁合同、对外出租房产等活动，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。 二、关于四被告人针对被害人车某、庞某实施行为的认定问题 经查，被告人王**在2017年9月13日前与被害人车某、庞某之间存在高利借贷关系。被告人王**在2016年11月16日至2017年9月13日期间与被害人车某、庞某关于借款的本金、利息的相关约定虽然不符合国家法律规定，但被害人对此是知情且同意的，并按照约定向被告人王**支付本金及利息。故被告人王**对在其此期间所收取的款项主观上并不具有非法占有的目的，该部分金额不应认定为敲诈勒索犯罪金额之内。 截至2017年9月13日，按双方约定，被害人车某、庞某尚欠本金人民币55万元。在此之后，四被告人以暴力、胁迫等手段，强行转移债权、逼迫被害人立即还款，并索要超出约定的利息，主观上具有非法占有的目的，客观上实施了敲诈勒索行为，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”、“保证金”、“中介费”、“服务费”、“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。结合被害人在2017年9月13日后共计支付人民币74万元的事实，认定敲诈勒索的犯罪金额为74-55=19万元。 在敲诈勒索共同犯罪中，被告人张鑫系组织者及领导者，起主要作用，系主犯；被告人王**、武放、单超超协助实施犯罪，系从犯，应当减轻处罚。 三、关于被告人张鑫针对被害人李某美、李某兰实施行为的认定问题 经查，被告人张鑫与李某兰之间存在高利借贷关系。被告人张鑫与李某兰之间关于借款的本金、利息的相关约定虽然不符合民事法律规定，但双方对此是知情且同意的。故被告人张鑫逼迫李某美借款给予李某兰以归还自己的欠款的行为主观上系为了索取债务，而非非法占有的目的，其行为并不符合敲诈勒索罪的构成要件。根据2014年4月17日最高人民检察院《关于强迫借贷行为适用法律问题的批复》规定，以暴力、胁迫手段强迫他人借贷，属于刑法第二百二十六条第二项规定的“强迫他人提供或者接受服务”，情节严重的，以强迫交易罪追究刑事责任。故对被告人张鑫强迫他人借贷的行为应当以强迫交易罪定罪处罚。 四、其它量刑情节 四被告人当庭表示认罪认罚，本院酌情从轻处罚。被告人张鑫的家属代张鑫赔偿被害人车某、庞某、李某美并取得谅解，本院酌情对张鑫从轻处罚。被告人王**的家属代王**赔偿被害人车某、庞某并取得谅解，本院酌情对王**从轻处罚。 综上，根据各被告人的犯罪情节及归案后表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条、第二百四十五条、第二百七十四条、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王**犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；数罪并罚决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。 二、被告人张鑫犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元；数罪并罚决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。 三、被告人武放犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 四、被告人单超超犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑十个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；数罪并罚决定执行有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万元。 五、扣押在案的贷款合同资料、公章11枚、户口本1本等与案件无关，由公安机关依法处理。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  洪沪淞 审 判 员  赵亚飞 审 判 员  连 亮 二〇二〇年七月十七日 书 记 员  李鸿雅 法官助理  黄 欣 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二百二十六条以暴力、威胁手段，实施下列行为之一，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金： (一)强买强卖商品的; (二)强迫他人提供或者接受服务的; (三)强迫他人参与或者退出投标、拍卖的; (四)强迫他人转让或者收购公司、企业的股份、债券或者其他资产的; (五)强迫他人参与或者退出特定的经营活动的。 第二百四十五条非法搜查他人身体、住宅，或者、住宅入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。 司法工作人员滥用职权，犯前款罪的，从重处罚。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。