江苏省如皋市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0682刑初84号 公诉机关如皋市人民检察院。 被告人翁金峰，男，1986年4月2日出生，个体经营，户籍所在地福建省莆田市荔城区，住福建省莆田市荔城区。被告人翁金峰因涉嫌犯诈骗罪,于2019年9月26日被如皋市公安局刑事拘留，2019年11月1日被执行逮捕，现羁押于如皋市看守所。 辩护人汤向群、张宏泉，如皋市法律援助中心指派律师。 如皋市人民检察院以皋检二部刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人翁金峰犯诈骗罪，于2020年2月17日向本院提起公诉。审理中，因防控新型冠状病毒感染的××疫情，本院于2020年4月1日裁定中止审理，2020年6月20日裁定恢复审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。如皋市人民检察院指派检察官李国平、检察官助理朱媛媛出庭支持公诉。被告人翁金峰及其辩护人汤向群到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人翁金峰于2019年5月至7月间，为了获取赌博资金，以资金周转、进货为由，隐瞒真实的借款用途，并以银镀金首饰冒充真黄金首饰抵押给被害人朱某乙、徐某丙的方式，向被害人朱某乙、徐某丙借款合计人民币1550000元（以下币种相同），后用于赌博挥霍、偿还债务等，其中案发前翁金峰已偿还132000元，被追回344794元。公诉机关认为被告人翁金峰的行为构成诈骗罪。建议对其判处有期徒刑十一年至十三年，并处罚金四十万元至六十万元。诉至本院。 被告人翁金峰对公诉机关的指控提出如下辩解意见：1.对公诉机关指控其骗取徐某丙150000元没有意见；2.其通过徐某甲向朱某乙借款1400000元，他们知道其借款去赌博的。 被告人翁金峰的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人对指控的部分事实认可，对被告人犯诈骗罪没有异议；2.案发前被告人归还了部分款项，另外通过变卖黄金店中的黄金，退出34万多元，同时表示愿意用扣押的钻石继续退还剩余的款项；3.被告人系初犯，其走上犯罪道路有经营不善导致负债，想通过赌博偿还欠款的心态，综上，建议对其从轻处罚。 经审理查明，被告人翁金峰于2019年5月至7月间，为了获取赌博资金，以资金周转、进货为由，隐瞒真实的借款用途，并以银镀金首饰冒充真黄金首饰抵押给被害人朱某乙、徐某丙的方式，向被害人朱某乙、徐某丙借款合计1550000元。具体事实分述如下： 1.被告人翁金峰于2019年5月12日，为了获取赌博资金，采用上述方式，以21只银镀金手镯冒充真黄金手镯抵押给被害人朱某乙，向被害人朱某乙借款400000元，后用于网络赌博、偿还债务等。 2.被告人翁金峰于2019年5月21日至22日间，为了获取赌博资金，采用上述方式，以160只银镀金手镯冒充真黄金手镯抵押给被害人朱某乙，向被害人朱某乙借款1000000元，后用于网络赌博、偿还债务等。 3.被告人翁金峰于2019年7月7日至8日间，采用上述方式，以9件银镀金首饰冒充真黄金首饰抵押给被害人徐某丙，向被害人徐某丙借款150000元，后用于网络赌博、偿还债务。 案发前，被告人翁金峰已偿还给被害人朱某乙132000元。被害人朱某乙经过民事诉讼、执行，追回人民币344794元。如皋市公安局自被害人朱某乙及徐某丙处接受翁金峰用于抵押借款的银镀金首饰共计190件（其中手镯188件，项链2件）。经江苏省黄金珠宝检测中心鉴定，190件首饰均是基底为足银，表面含金。 如皋市公安局自被告人翁金峰处扣押手机1部。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认： 1.物证 （1）被害人朱某乙向公安机关提供的翁金峰借款抵押的“黄金”首饰，以及用于存放首饰的保险柜及包装盒、称重单据，证明：朱某乙一共提供了两包首饰，分别是160只手镯、21只手镯，共计181只黄金色手镯。其中包有21件手镯的存放于黄色快递盒中，两张粉红色纸用透明胶带贴于快递盒上，正面抬头上海盛雅珠宝营业日结单，一张纸背后为手镯重量共计1014.03g，一张纸背面为翁金峰签名。包有160件手镯的用塑料袋包装，上面写了重量和翁金峰的签名，存放于棕色保险柜内。 （2）被害人徐某丙向公安机关提供的翁金峰借款抵押的首饰，以及用于存放首饰的包装，证明：徐某丙一共提供了7件带有编号的手镯以及2件带编号的项链，共计9件首饰。首饰包装分别是一张报纸及一张点菜单，都带有胶带以及翁金峰的签名。 （3）如皋市公安局扣押翁金峰手机一部。 2.书证 （1）如皋市公安局调取的被告人基本信息，证明：翁金峰具有完全刑事责任能力。 （2）如皋市公安局出具的发破案经过、立案决定书和受案登记表等，证明：本案的发、破案情况及被告人归案经过。 （3）被害人朱某乙向如皋市公安局提供的银行流水明细情况、借条复印件、朱某乙与徐某甲微信聊天记录，证明：徐某甲及朱某乙的微信账号信息。徐某甲曾帮助翁金峰向朱某乙借款共计140万元，翁金峰将两大袋黄金抵押在朱某乙处：2019年5月12日借款40万元，朱某乙通过手机银行向翁金峰转账40万元；2019年5月22日借款100万元，朱某乙通过手机银行向翁金峰转账2笔50万元，共计100万元。 （4）被害人徐某丙向如皋市公安局提供的银行卡及微信转账记录、借条复印件等，证明：2019年7月，翁金峰向徐某丙借款共计15万元。2019年7月7日，翁金峰向徐某丙借款5万元，并出具借条，徐某丙通过手机银行向翁金峰转账5万元；2019年7月8日，翁金峰向徐某丙借款10万元，并出具借条。徐某丙通过手机银行向翁金峰转账两笔5万元。 （5）如皋市公安局调取的被告人翁金峰的银行流水明细情况，证明：被告人翁金峰尾号为“9864”建设银行账户、尾号为“3227”中信银行账户开户信息及交易明细。 （6）江苏省黄金珠宝检测中心有限公司出具的检测报告，证明：经鉴定，朱某乙提供的181件黄金手镯，徐某丙提供的7件黄金手镯及2件黄金项链，共计190件，均是基底为足银，表面含金。 （7）如皋市公安局调取的本院诉讼案卷、朱某乙提供的转账截图，证明：朱某乙向本院提起民事诉讼，经调解，翁金峰从朱某乙处借款140万元，在案发前已经归还朱某乙13.2万元，余款126.8万元于2019年8月1日前偿还。后经本院执行，将翁金峰所有的黄桥金一金店黄金首饰变卖34.4794万元，已经发还给朱某乙。 （8）如皋市公安局调取的广州紫云计算机公司对应服务器的用户注册信息、付款记录、操作记录、登录日志信息，翁金峰手机中QQ聊天记录，证明：翁金峰进行网络赌博的赌博网站相关情况。 3.证人证言 （1）证人徐某甲的证言，证明：2018年7、8月份其认识翁金峰。翁金峰称在东台、如皋都有金店，黄桥的店是翁金峰一个人的，如皋、东台等地的店是翁金峰和他的堂哥合伙。翁金峰给其的感觉是生意做得很好，是个大老板。2019年6、7月份，其发现翁金峰在手机上赌博。 从2018年国庆开始，翁金峰称需要资金进货或发员工工资，多次通过其向朱某乙借钱，翁金峰也已归还借款。2019年5月份，翁金峰称需要进货，让其帮忙找朱某乙借40万，并将他的奥迪汽车抵押给朱某乙。后翁金峰将汽车开回，把抵押物换成一公斤黄金手镯。当天晚上10点，蔡某和其到翁金峰处拿黄金，三人当晚将黄金送至朱某乙姐姐家的保险柜内。几天后，翁金峰称需要进货，又向朱某乙借款100万，并提出将黄金抵押给朱某乙。朱某乙分两笔，每笔50万打给翁金峰。几天后的晚上，其和朱某乙到翁金峰店里拿了大概六公斤黄金，后三人将黄金放到朱某乙姐姐家的保险柜内。7月22日左右，朱某乙让翁金峰偿还借款，后就联系不上了。2019年7月初，翁金峰称急需资金发员工工资，其便帮忙向徐某丙借钱。翁金峰拿了部分黄金抵押借了5万块。第二天，翁金峰又称急用10万元，通过其向徐某丙借了10万元，并用黄金抵押。其不知道翁金峰用于抵押的黄金是假的。 附公安机关提取的翁金峰手机内翁金峰与其的微信聊天记录，证明：翁金峰多次通过其向朱某乙等人借款，并提出拿黄金首饰抵押在朱某乙等人处。 （2）证人蔡某的证言，证明：其系被害人朱某乙的老公。朱某乙借了40万给翁金峰，让其拿对方抵押的金器。其和徐某甲在亚一金店翁金峰处拿到首饰后，将首饰放在朱某乙的姐姐朱某甲家保险柜内。金器一共1014.03g，用透明袋子包装好放在盒子里，盒子封口处有粉红色的纸，上面有金器的重量以及翁金峰的签名。之后其听朱某乙说，翁金峰称要进货又借了100万并押了金器，金器用小保险柜放在朱某乙的姐姐朱某甲家保险柜内。之后翁金峰曾找其借钱，其没有同意。 2019年7月23日，其找翁金峰还钱，翁金峰称回去拿保险箱的钥匙后不知所踪，之后一直联系不上翁金峰。其找广艺金店员工看了下抵押的首饰，发现是假的。后来其在东台万豪酒店找到翁金峰，并联系了公安。 （3）证人朱某甲的证言，证明：其是朱某乙的姐姐。2019年5月份朱某乙在她家的保险柜内放了两次东西，都是晚上10点、11点左右。第一次是蔡某、朱某乙和徐某甲过来的，以及一个瘦瘦的外地男的，放的是一个封好的纸箱子。第二次是朱某乙、徐某甲和上次的外地男的过来，放的是一个小保险柜。 （4）证人杨某的证言，证明：其原来是如皋的上海亚一金店店长助理。上海亚一金店的老板是翁文新，翁金峰是老板聘请过来当经理的。老板翁文新进货，翁金峰不负责进货。店里林伟明负责收银、做账。店里的日结单是粉红色纸，抬头是上海盛雅珠宝营业日结单，上面有每天的收支明细，林伟明填写，每天其或者其对班的领班签字确认。 （5）证人郑某甲的证言，证明：其是翁金峰的前妻。黄桥的金一金店是翁金峰和其的亲戚合伙开的。如皋和东台的店，翁金峰是经理，帮人家管理，帮忙办证、交税，人家开工资给他一个月5000块。翁金峰没有投资，只负责管理，不负责进货，2019年7月20几号，其才知道翁金峰在外面欠了钱。奥迪汽车是其给钱给翁金峰去买的，在其名下。 （6）证人翁某的证言，证明：其在深圳专门帮人拿黄金珠宝，然后发货，相当于跑腿的。其帮翁金峰进黄金首饰，是寄到如皋中山路325号上海亚一金店，收货人郑某甲。2019年5月12日翁金峰转给其一笔5万元和一笔3万元货款，2019年5月22日翁金峰转给其10万元货款，还欠其13万元货款。2019年5月27日翁金峰找其进了38万元货，先给其转了9万元，其继续帮翁金峰进货的。这个38万元货款，翁金峰转给其24万元，他老婆郑某甲转给其5万元。翁金峰目前还欠其11万多元。 （7）证人徐某乙的证言，证明：其通过徐某甲认识翁金峰。2014年4月17日，翁金峰向其借了60万元进货，2019年5月31日，翁金峰称店里需要资金周转，向其借了10万元。2019年6月4日，翁金峰称店里需要资金周转，向其借了15万元。这些借款其都是通过其妈妈王月霞的银行卡转账给翁金峰的，所有借款都已还清。 （8）证人陈某的证言，证明：其在深圳市罗湖区水坝一路银之都做销售，与翁金峰合作多年。翁金峰做黄金珠宝生意，一般都是通过公司的微信联系，公司的微信是×××,昵称叫银之都～史德凤。翁金峰要货，其直接发货给他，每月结算，如果发货量大，会提前要求结算。翁金峰用他老婆郑某甲的名字跟我们进货，其一般都是直接快递给他，有的寄到江苏省泰州市黄桥镇东晋东路福慧禅寺对面207号金一，有的寄到江苏省如皋市中山路325号。2019年5、6月份以后，翁金峰还从其这边进了好多次货，基本没有收到货款，他一直在拖，他还欠五、六万元货款。翁金峰在2019年5月3日进了18个足银手镯，2个足银项链，2019年5月7日进了38个足银手镯，4个足银项链，2019年5月16日，进了215个足银手镯。其顺丰寄件地址簿里有郑通彗、叶某的名字。 如皋市公安局接受的陈某提交的调拨单、账单，证明：翁金峰从银之都购买的银饰品情况及价格。 （9）证人郑某乙的证言，证明：其是广东省东莞市虎门镇和合塑胶制品有限公司业务员，该公司做镀金生意。2019年5月3日，翁金峰加其微信，问其能否在银制品上镀金，要求镀金后用火烧不变色。翁金峰寄过来十公斤左右的银制手镯和项链，大部分是手镯，几根项链。翁金峰还要求把上面“足银999”字样磨掉。其把试做的两个手镯和两个项链寄到如皋市中山路325号翁金锋收，剩下来的没做，按照他的要求，寄到深圳市坪山区江岭路赤拗工业区18号宏祥表面处理有限公司叶某收。 （10）证人叶某的证言，证明：其经营广东省深圳市坪山区宏祥表面处理有限公司。2019年5月7号，翁金锋打电话让其帮他在银饰品上镀黄金，看上去和真金一样，并把饰品上的“足银999”字样磨掉。双方互加微信后，其收到翁金锋提供的两批货，可能是从深圳的银之都寄过来的。其帮他把字磨掉、镀金，每件工费8块。翁金峰让其开的客户陈志高，快递寄到如皋市中山路325号林伟明收。第一批2019年5月11日寄过去，总共电镀了38个银制手镯和4个银制项链。第二批2019年5月17日或18号出货，总共电镀了16个银制手镯，也是寄给林伟明的。 如皋市公安局提取的叶某手机中与翁金峰的聊天截图、送货单，证明：翁金峰联系叶某，支付费用由叶某对银饰品进行镀金操作的情况。 4.被害人的陈述 （1）被害人朱某乙的陈述，证明：其开始不认识翁金峰，每次借钱给翁金峰都是通过徐某甲，徐某甲称翁金峰在黄桥、东台、如皋有三家金店。2018年下半年，翁金峰称店里需要进货周转，开始向其借钱，三、四分的利息，这些钱和利息翁金峰已经还了。2019年5月12日，翁金峰称需要资金进货，通过徐某甲向其借款40万，三、四分的利息，但借条上没写。一开始使用翁金峰的奥迪A4L抵押，后来换成了黄金抵押。借款后第二天晚上10点，蔡某和徐某甲到亚一金店找翁金峰拿黄金手镯，之后二人和翁金峰将黄金送到其姐姐家的保险柜内。2019年5月22日，翁金峰称需要资金进货，通过徐某甲向其借款100万，三四分的利息，并将黄金抵押给其，借条上未写利息，借款后第二天晚上10点左右，其在亚一金店门口等翁金峰和徐某甲拿黄金，黄金大概六公斤左右，称好后用塑料袋包装好了在上面写了重量和翁金峰的签名，放在保险柜内，之后三人将黄金连同保险柜送到其姐姐家的保险柜内。翁金峰说首饰大概值190万。之后翁金峰称要发工资，其又借了15万给他，这15万元已还清。翁金峰2019年6月13日、6月23日、7月13日三次都转给其利息。 2019年7月18日其通过徐某甲找翁金峰要钱，翁金峰说暂时抽不出资金，还要借100万去广州拿货，其和老公准备将翁金峰抵押的黄金当掉给翁金峰进货，翁金峰不同意。到了2019年7月23日，其找翁金峰要钱，联系不上，后来其找广艺金店的人看抵押的黄金，发现首饰是假的，其到如皋上海亚一金店找翁金峰，店里人说翁金峰不是老板，只是主管，其报警的。徐某甲到黄桥的金一金店，发现翁金峰的老婆准备把店里黄金钻石装好拿走，将对方拦住后，为了保全财产，当天起诉到如皋法院，后来经法院处理，黄金首饰变卖了将近35万元，法院转给了其。 （2）被害人徐某丙的陈述，证明：其通过其堂弟徐某甲认识了翁金峰，了解到翁金峰做黄金生意，在如皋、黄桥、东台都有金店。2019年6月22日，翁金峰向其借10万元用于周转，并将几个黄金手镯和项链抵押给其，2019年7月5日，翁金峰将10万元还给其。2019年7月7日，翁金峰称需要借5万元周转，并用四个黄金手镯抵押，手镯用带有翁金峰签名的纸包着，并用黑色胶带裹着。2019年7月8日晚上，翁金峰称要借10万元急用，并用黄金首饰抵押。2019年7月22日，翁金峰未按期还利息，此后便联系不上翁金峰，抵押的黄金也是假的。 5.被告人翁金峰的供述和辩解，主要内容是：2016年起，其负责管理翁文新在东台和如皋的金店，2017年其在黄桥开了金一金店。2018年开始，其因网络赌博输钱、店里资金周转，通过徐某甲借过几次钱，这些都还了。2019年5月份，其让徐某甲帮忙借40万元，徐某甲帮忙向朱某乙借了40万，其向朱某乙出具了借条，借条上未约定利息，实际给过利息，大概三、四分的利息。借款被用于网络赌博输掉后，其又通过徐某甲向朱某乙借了两笔50万元，出具了100万元的借条，借条上未约定利息，实际大概三、四分的利息。100万中不超过20万被用于还给厂家，剩余80万被其赌输了。之后，其通过徐某甲向徐某丙借钱，一共借了15万，约定的利息是一天1500块，也被其赌输了。当时其欠了一屁股债很害怕，钱还不上，就不敢待在如皋了。 2019年3、4月份，其为感谢朱某乙借钱给自己，送给朱某乙两次银镀金的手镯，用于朱某乙的麻将馆使用，一次是用普通的包装袋装着的，一次是用保险箱装的。第一次是晚上，在上海亚一金店里，有其、徐某甲、朱某乙和她老公蔡某，其把每个银镀金手镯上用透明的塑料袋装着，手镯放在带店里logo的红色布袋子里，其事先用胶带把布袋子的口封好了，手镯被放到一个小区的女的家。第二次也是晚上，朱某乙、徐某甲和其，在其店里其又拿了手镯送给朱某乙，放在保险柜里，还送到上次那个女的家。其还放了一些黄金手镯和项链在徐某丙处。其当时误把真黄金上面的标签挂在这个假饰品上面，用纸、胶带包起来，上面还写的名字作为记号。 6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 如皋市公安局制作的现场勘查笔录，证明：公安机关对翁金峰向朱某乙、徐某丙给予银镀金饰品抵押的场所，如皋市如城街道迎春桥西河边4号私房菜馆进行现场勘查。 7.电子数据 （1）公安机关从翁金峰手机中调取的数据，证明：被告人翁金峰QQ、微信注册信息；翁金峰加入的QQ赌博群内的聊天记录；翁金峰与陈荣宗、吴萍萍联系进行网络赌博充值的记录。 （2）公安机关调取的广州紫云计算机公司的用户注册信息、付款记录、操作记录、登录日志信息，证明：翁金峰参与赌博的事实。 本院认为，被告人翁金峰通过隐瞒真实的借款用途，以资金周转为由，采用虚假的黄金饰品冒充真黄金饰品进行抵押的方式，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人翁金峰犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，定性准确，本院予以支持。对被告人提出的辩解意见及其辩护人提出的辩护意见，经查，1.被告人翁金峰从2018年开始持续在网上赌博，曾以资金周转的名义通过徐某甲向朱某乙、徐某乙、徐某丙借款，其中部分款项用于赌博、购买奥迪汽车；2.2019年5月，被告人翁金峰为了偿还借款，从广东购买银手镯、银项链，并委托他人给银手镯、银项链镀金，随后冒充黄金首饰作为抵押物向朱某乙共计借款1400000元、向徐某丙共计借款150000元，所借款项被被告人翁金峰用于赌博、偿还债务；3.被告人翁金峰借款后离开如皋隐匿，拒不与被害人联系。上述事实有被害人陈述、证人证言、银行交易记录等证据证实，足以证明被告人翁金峰采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗他人财物。被告人翁金峰辩解其向朱某乙借款告知了借款用途，与查明的事实不符，本院不予采信。被告人翁金峰已偿还被害人朱某乙部分款项，可以酌情从轻处罚，对辩护人提出的该点辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人翁金峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月26日起至2031年3月25日止。罚金于判决生效后立即缴纳。） 二、责令被告人翁金峰继续退赔人民币1073206元，其中发还被害人朱小琴人民币923206元；发还被害人徐小军人民币150000元（于判决生效后立即履行）。 涉案的银镀金首饰共计190件（其中手镯188件，项链2件）（均暂存于如皋市公安局），依法处理后，用于抵扣上述退赔款退赔被害人。 三、如皋市公安局自被告人翁金峰处扣押的手机1部，发还被告人翁金峰。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  卢建辉 人民陪审员  施昌华 人民陪审员  薛海静 二〇二〇年七月十六日 书 记 员  盛 颖