甘肃省酒泉市肃州区人民法院刑事判决书（2020）甘0902刑初128号公诉机关酒泉市肃州区人民检察院。被告人张某，江苏省徐州市人，户籍地江苏省徐州市，现住内蒙古包头市。2019年12月24日因涉嫌诈骗罪被酒泉市公安局肃州分局抓获，2019年12月26日被刑事拘留，2020年1月20日逮捕。现羁押于肃州区看守所。指定辩护人谢某，酒泉阳关律师事务所律师。酒泉市肃州区人民检察院以肃检一部刑诉（2020）82号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪，于2020年4月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。酒泉市肃州区检察院指派检察员夏某出庭支持公诉，被告人张某及辩护人谢某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。酒泉市肃州区人民检察院指控，2017年7月至2018年8月期间，被告人张某伙同杜伟(已判决)，在酒泉市肃州区以个人名义开展车辆抵押放贷业务，假借民间借贷之名，以收取保证金、中介费、服务费、家访费等方式骗取被害人签订虚假借款协议、制造银行流水痕迹、虚增债务，后以被害人未按照要求还款为由，以秘密手段将被害人借款时所抵押车辆开走并藏匿，要求被害人按照虚假借款协议还款赎车，并索要高额拖车费，在被害人拒绝支付高额赎车款后非法占有被害人车辆，现查明被告人张某有下列犯罪事实：1、2017年8月30日，被害人吴某通过他人介绍，在酒泉市肃州区世纪大道交通大厦楼下，从被告人张某处以其名下一辆价值人民币12万余元北京现代牌BH6440LAY型汽车(车牌号：×××)作为抵押借款人民币21400元，被告人张某以收取保证金、手续费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人吴某签订人民币49000元的虚假借款协议，并制造人民币49000元银行交易流水痕迹，被害人吴某实际到手借款金额为人民币21400元，被害人吴某在未按照被告人张某、杜伟(已判决)要求还款后，被告人张某、杜伟(已判决)遂于2017年9月19日14时许在酒泉市肃州区酒泉宾馆停车场将被害人吴某用于抵押借款的汽车开走，要求吴某按签订的虚假借款协议金额还款赎车，在被害人吴某拒绝支付高额赎车款后，被告人张某、杜伟(己判决)非法占有被害人吴某汽车并变卖获利。2019年2月11日，经肃州区发展和改革局肃价认【2019】10号价格认定结论书认定，该北京现代牌BH6440LAY型汽车(车牌号：×××)在价格认定基准日的价格为人民币63333元，被告人非法获利人民币41933元。2、2017年12月27日，被害人范某通过他人介绍，在酒泉市肃州区飞天大厦楼下，从被告人张某处以其名下一辆价值人民币10万余元的大众宝来轿车(车牌号：×××)作为抵押借款人民币30000元，被告人张某以收取保证金、服务费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人范某签订人民币49000元的虚假借款协议，并制造人民币49000元银行交易流水痕迹，被害人范某实际到手借款金额为人民币18000元，被害人范某在未按照被告人张某、杜伟(己判决)要求还款后，被告人张某、杜伟(已判决)遂于2018年1月18日在酒泉市肃州区将被害人范某用于抵押借款的汽车开走，要求范某按签订的虚假借款协议金额还款赎车，在被害人范某拒绝支付高额赎车款后，被告人张某、杜伟(已判决)非法占有被害人范某汽车。2019年2月11日，经肃州区发展和改革局肃价认【2019】8号价格认定结论书认定，该大众宝来轿车(车牌号：×××)在价格认定基准日的价格为人民币68333元，被告人非法获利人民币50333元。3、2018年3月20日，被害人路某在酒泉市肃州区飞天大厦楼下，从被告人张某、杜伟(己判决)处以其名下一辆价值人民币22万余元的哈弗H9汽车(车牌号：×××)作为抵押借款人民币50000元，被告人张某、杜伟(已判决)以收取保证金、利息等为由，骗取被害人路某签订人民币70000元的虚假借款协议，并制造人民币70000元银行交易流水痕迹，被害人路某实际到手借款金额为人民币50000元，被害人路某在还款共计人民币5000元后未按照被告人张某、杜伟(已判决)要求还款，被告人张某、杜伟(已判决)遂于2018年7月3日18时许在酒泉市肃州区东方广场地下停车场采取砸车玻璃、技术手段匹配车辆钥匙等方式将被害人路某用于抵押借款的汽车开走，要求路某按签订的虚假借款协议金额还款并支付高额拖车费赎车，在被害人路某拒绝支付高额赎车款后，被告人张某、杜伟(已判决)非法占有被害人路某车辆并变卖获利。2019年3月29日，经肃州区发展和改革局肃价认【2019】41号价格认定结论书认定，该哈弗H9汽车(车牌号：×××)在价格认定基准日的价格为人民币140000元，被告人非法获利人民币95000元。4、2018年3月26日，被害人闫某1在酒泉市肃州区飞天大厦楼下，从被告人张某处以其名下一辆价值人民币26万余元的奥迪A6L轿车(车牌号：×××)作为抵押借款人民币60000元，被告人张某以收取保证金、服务费、利息、家访费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人闫某1签订人民币88000元的虚假借款协议，并制造人民币88000元银行交易流水痕迹，被害人闫某1实际到手借款金额为人民币47500元，被害人闫某1在还款共计人民币9000元后未按照被告人张某、杜伟(已判决)要求还款，被告人张某、杜伟(已判决)遂于2018年7月5日12时许在酒泉市××区边将被害人闫某1用于抵押借款的车辆开走，要求被害人闫某1按签订的虚假借款协议金额还款并支付高额拖车费赎车，在被害人闫某1拒绝支付高额赎车款后，被告人张某、杜伟(已判决)非法占有被害人闫某1车辆并变卖获利。2019年2月11日，经肃州区发展和改革局肃价认【2019】9号价格认定结论书认定，该奥迪A6L轿车(车牌号：×××)在价格认定基准日的价格为人民币170000元，被告人非法获利人民币131500元。5、2017年12月20日，被害人孙某在酒泉市肃州区解放路33号酒泉宾馆，以自己名下一辆北京现代牌索纳塔九2015款1.6TGLX领先型轿车(车牌号：×××)作为抵押，从被告人张某及杜伟(另案处理)处借款人民币30000元，借款时被告人张某、杜伟(另案处理)以收取保证金、服务费、利息、家访费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人孙某签订62000元人民币的虚假借款协议，并制造62000元人民币银行交易流水痕迹，被害人孙某实际到手借款金额为28800元人民币。2018年1月9日12时许，在双方约定还款日当天，被告人张某、杜伟(另案处理)以被害人孙某违约为由，在酒泉市肃州区将被害人孙某用于抵押借款的车辆开走，要求被害人孙某按签订的虚假借款协议金额还款并支付高额拖车费赎车。在被害人孙某拒绝支付高额赎车款后，被告人张某、杜伟(另案处理)非法占有被害人孙某车辆获利。2020年3月12日，经肃州区发展和改革局肃价认【2020】29号价格认定结论书认定，该北京现代牌索纳塔九2015款1.6TGLX领先型轿车(×××)在价格认定基准日的价格为人民币95333元，被告人非法获利人民币66533元。支持公诉的证据有物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、电子数据。控方认为被告人张某的行为构成诈骗罪，现依法提起公诉，请求判处。被告人张某对指控的事实和罪名提出认罪悔罪的辩解意见；其辩护人提出，1.系从犯；2.系初犯、偶犯；3.社会危害性较小，主观恶性较小；4.认罪悔罪的辩护观点。经审理查明，2017年7月至2018年8月期间，被告人张某伙同杜伟(已判决)，在酒泉市肃州区以个人名义开展车辆抵押放贷业务，假借民间借贷之名，以收取保证金、中介费、服务费、家访费等方式骗取被害人签订虚假借款协议、制造银行流水痕迹、虚增债务，后以被害人未按照要求还款为由，以秘密手段将被害人借款时所抵押车辆开走并藏匿，要求被害人按照虚假借款协议还款赎车，并索要高额拖车费，在被害人拒绝支付高额赎车款后非法占有被害人车辆，现查明被告人张某有下列犯罪事实：1.2017年8月30日，被害人吴某通过他人介绍，以其名下一辆北京现代牌BH6440LAY型汽车（车牌号×××）作为抵押，在酒泉市肃州区世纪大道交通大厦楼下向被告人张某、杜伟借款人民币21400元，被告人张某、杜伟以收取保证金、手续费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人吴某签订人民币49000元的虚假借款协议，并制造49000元银行交易流水痕迹，被害人吴某实际借款21400元。被害人吴某在未按照借款协议的约定还款后，杜伟遂于2017年9月19日14时许在酒泉市肃州区酒泉宾馆停车场将被害人吴某用于抵押借款的汽车开走，要求吴某按签订的虚假借款协议金额还款赎车，在被害人吴某拒绝支付高额赎车款后，被告人张某、杜伟非法占有被害人汽车并变卖。同年2月11日，经肃州区发展和改革局认定，×××号北京现代牌BH6440LAY型汽车价格为63333元。被告人张某、杜伟非法获利41933元。2、2017年12月27日，被害人范某在酒泉市肃州区飞天大厦楼下以其名下×××大众宝来轿车作为抵押，向被告人张某、杜伟借款人民币30000元，被告人张某、杜伟以收取保证金、服务费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人范某签订人民币49000元的虚假借款协议，并制造人民币49000元银行交易流水痕迹，被害人范某实际借款金额为人民币18000元。被害人范某在未按照借款协议的约定还款后，杜伟遂于2018年1月18日在酒泉市肃州区将被害人范某用于抵押借款的汽车开走，要求范某按签订的虚假借款协议金额还款赎车，在被害人范某拒绝支付高额赎车款后，被告人张某、杜伟非法占有被害人范某汽车并变卖。经肃州区发展和改革局认定×××号大众宝来型汽车价格为68333元。被告人张某、杜伟非法获利50333元。3、2018年3月20日，被害人路某以其名下一辆×××号哈弗H9汽车作为抵押，在酒泉市肃州区飞天大厦楼下向被告人张某、杜伟借款人民币50000元，被告人张某、杜伟以收取保证金、利息等为由，骗取被害人路某签订人民币70000元的虚假借款协议，并制造人民币70000元银行流水交易痕迹，被害人路某实际借款金额为50000元，被害人路某在还款共计人民币5000元后未按照被告人张某、杜伟要求还款，被告人张某、杜伟遂于2018年7月3日18时许在酒泉市肃州区东方广场地下停车场采取砸车玻璃、技术手段匹配车辆钥匙等方式将被害人路某用于抵押借款的汽车开走，要求路某按签订的虚假借款协议金额还款并支付高额拖车费赎车，在被害人路某拒绝支付高额赎车款后，被告人张某、杜伟非法占有被害人路某车辆并变卖。经肃州区发展和改革局认定，×××号哈弗H9型汽车价格为140000元。被告人张某、杜伟非法获利95000元。4、2018年3月26日，被害人闫某1以其弟闫某2名下×××奥迪A6L轿车作为抵押在酒泉市肃州区飞天大厦楼下，向被告人张某、杜伟借款人民币60000元，被告人张某以收取保证金、服务费、利息、家访费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人闫某1签订人民币88000元的虚假借款协议，并制造人民88000元银行交易流水痕迹，被害人闫某1实际借款金额为人民币47500元，被害人闫某1在还款共计人民币9000元后未按照借款协议约定还款，被告人张某、杜伟遂于2018年7月5日12时许在酒泉市肃州区万达广场停车场利用备用钥匙将被害人闫某1用于抵押借款的车辆开走，要求被害人闫某1按照签订的虚假借款协议金额还款并支付高额拖车费赎车，在被害人闫某1拒绝支付高额赎车款后，被告人张某、杜伟非法占有被害人闫某1车辆并变卖。经肃州区发展和改革局认定，×××号奥迪A6L型汽车价格为170000元。被告人张某、杜伟非法获利人民币131500元5．2017年12月20日，被害人孙某以自己名下一辆北京现代牌索纳塔九2015款1.6TGLX领先型轿车(车牌号：×××)作为抵押，在酒泉市肃州区解放路33号酒泉宾馆向被告人张某、杜伟借款人民币30000元，借款时被告人张某、杜伟以收取保证金、服务费、利息、家访费、GPS设备费、GPS设备安装费等为由，骗取被害人孙某签订62000元人民币的虚假借款协议，并制造62000元人民币银行交易流水痕迹，被害人孙某实际到手借款金额为28800元人民币。2018年1月9日12时许，在双方约定还款日当天，被告人张某、杜伟以被害人孙某违约为由，在酒泉市肃州区将被害人孙某用于抵押借款的车辆开走，要求被害人孙某按签订的虚假借款协议金额还款并支付高额拖车费赎车。在被害人孙某拒绝支付高额赎车款后，被告人张某、杜伟非法占有被害人孙某车辆获利。经肃州区发展和改革局认定，×××号北京现代牌索纳塔九2015款1.6TGLX领先型轿车价格为人民币95333元，被告人张某、杜伟非法获利人民币66533元。另查明，同案犯杜伟的亲属退还×××号，北京现代ix35越野车和×××的奥迪A6L轿车，公安机关追回×××号大众宝来牌汽车，同案犯杜伟的亲属向被害人路某退赔损失120000元。认定上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1．受案登记表、立案决定书、拘留决定书、拘留证、逮捕决定书、逮捕证，证明案件来源及对被告人采取强制措施情况；2．被害人吴某陈述，2017年8月30日，我通过“贷吧”公司的王建树认识两个江苏人可以贷款，约在肃州区交通大厦那边商量借款的事情，最终商量决定，以我名下的一辆北京现代车作抵押，他们在我车上安装GPS设备，不用把车押给对方，签订49000元的借款协议，分十期还款，每期20天，每期还款3900元，共还39000元，其中一万元是保证金，扣除他们收取的各种费用之后，我拿到手是21400元。按照对方要求签订了借条、借款协议、车辆抵押等手续后，我交给对方一把备用钥匙，他们开车去安装GPS，装好之后对方在我的工商银行卡转账38600，因为我欠我朋友谢东山10400元，我就让对方在谢东山的建设银行卡转账10400元，之后按照约定我将设备等费用总计27600元通过微信转给其中一个男的。转完之后我还特意问这个男的，我转了27600元，是不是前几期不用还了，对方说可以，还款的时候他们会打电话，我就没有再管。2017年9月18日，对方给我打电话我没接，第二天我去酒泉宾馆办事，车停在停车场，下午15点我发现车不在了，打电话联系他们说把车开走了，要求我还7万的赎车款，我没同意，之后又说还5万赎车款，我也没同意，我就再没有直接联系过对方；3．被害人范某陈述，2017年12月27日，我通过朋友运河认识了一个姓“茹”的男人，他打电话叫来一个小额贷款公司姓“洪”的男人，他给我说明了贷款的详细情况，需要用车作抵押但暂时不扣押车，贷款3万抽取3000元手续费，1500元保证金，1200元GPS安装费，还有我的车的800元违章，最后拿到手18000元，钱还完之后保证金、违章扣款全退，GPS安装费退一半。我们是在飞天大厦对面城乡建设局大门东面停车场对方的一辆SUV车里签协议，他们把我的车开去安装GPS，我看协议是一期20天，贷款金额是39000元，多出的9000元为利息，签完之后他们在协议的空白款项处填了49000元，我问他们这是什么情况，对方说和我没关系，只是他们的上报程序，最后还款39000元就行。下午4点多安装好之后，对方在我的银行卡账户转账49000元，然后到成林大厦对面农业银行取出后只给我18000元。之后我也忘了还款日期，他们也没打电话催款。2018年1月18日凌晨1点左右我收到短信，说“我违约，把车开走了”，我打电话联系对方说钱还清才能还车，后来又有一次我们约在酒泉宾馆见面，对方没有把车开过来，一起来的还有一个王总，说是可以帮我借到钱，但要我的驾驶证评估，之后他们要我还49000元，然后就吵起来，最后王总做主让我还35000元，之后对方的人就陆续走了；4．被害人路某陈述，我通过朋友葛荣介绍认识了杜伟，经过协商决定，用我名下的一辆哈弗H9越野车作为抵押，向杜伟借款5万元，不用押车押证，到时要在车上安装GPS装置，贷款是一期20天，利息是8000元，还有1500元的GPS安装费500元的家访费，介绍人提成5%的费用等。2018年3月20日，我和杜伟在飞天大厦下的车里签的合同，我给杜伟说借5万，当时他让我在合同中写7万，说是公司规定，如果按时还款就按照5万的本金还，如果违约就按照7万的本金还，到时候他把7万转给我，让我把2万给他，合同签订之后他就把我的车开去安装GPS装置了，回来之后杜伟说给我转钱，要扣除一期的利息8000元，当时说好的利息是8分，然后就和杜伟争吵起来，最后他说利息、还有一些安装费、家访费等等就先不扣了，到期后让我按时还款58000元就行了，当时我也同意了，然后杜伟就给我转账7万元，我们一起去取了20000元现金给他，之后我就回家了。到2018年4月8日，杜伟打电话说借款到期让我还钱，我因为没钱就没还，直到2018年4月18日，我给杜伟的微信转了2000元，4月25日，又给杜伟转了3000元，之后就再没有还过钱。2018年6月30日早晨7点多，杜伟来砸我家门并且辱骂我，我老公当时被吓得心脏不舒服了，我就和杜伟在楼道里商量了还钱的事，最后在我家杜伟让我写保证书，内容是三天之内还款7万元，因为之前已经还了5000元了，再还65000元，还不上的话把车卖了顶账，我当时不签，杜伟在我脸上扇了两巴掌，并且威胁我说我走哪他跟哪，我害怕了就按照他说的写了。后来我联系朋友借了2万放在副驾驶的手扣箱里，然后把车开到东方广场的停车场，当天晚上7点多，我发现车不见了，我报警后杜伟说车是他开走的，几天后我银行的贷款下来了我就联系杜伟还钱，杜伟说车在徐州，让我到徐州把65000元还给他后赎车，后来又说直接给他打70000元他把车托运回来，我就没同意；5．被害人闫某1陈述，2018年3月26日，我通过舅舅倪某的朋友联系到张某，在肃州区飞天大厦楼下和他商谈借款的事情，最终商谈的结果是用我弟弟闫某2名下的一辆奥迪A6车辆作抵押贷款，对方在我弟弟的车上安装GPS定位，不用押车，从张某处借款60000元，用款期限200天，分十期还款，每期20天，每期还款7800元，但是对方要求签88000元的借款协议，多出来的一万是保证金。如果我不按时还款，这一万就是拖车费，除了这些，还要扣除GPS安装费、第一期的本金利息、家访费等，最终我拿到手是48000元左右，商量好之后张某就到我家进行了家访，然后就叫我弟弟和张某签了相关的协议，签完协议后张某给我转账88000元，按照约定我取出来40000元现金给张某后就走了，到第二个还款期的时候我没钱还款。2018年5月份，我弟弟的车被我舅舅拿去抵押贷款了，安装的GPS就被拆，我就没有再管。后来我给张某转了5000元，给要账的男的转了4000元，就再也没有还钱。2018年7月5日12点左右，我把车停在马路边，出来后发现车不见了，当时张某让我3天之内还75000元，不然把车卖了顶账，我过了4天左右凑到钱后张某说把车开到徐州了，让我在还10万的拖车费才还车，我没同意，之后就再也没联系；6.被害人孙某陈述，2017年12月份，我从手机的微信号上看到一个不押车只押钥匙借款的广告，当时我为了偿还他人借款，我就联系了广告上的联系电话，对方说他姓张，让我把车开到酒泉宾馆一楼找他，我就在酒泉宾馆一楼大厅见到了那个姓张的男人，我当时说要借3万元左右，之后我就和那个男人在他的车里算账签合同，我记得最终算下来我借款10期，每期是20天，我按期还款就总共还52000元，如果我出现违约就要一次性还62000元，之后那个男人就让我签了借款合同和车辆转让协议等，当时姓张的男人说要扣除家访费、GPS设备费、服务费等费用，最后我能借到28800元，后来又来了个男人，那个男人姓杜，他们一起到我的家里做了家访，然后那个姓杜的男人给我按照合同转了62000元，让我把多余的35000元到银行取现金还给他们，这其中有1800元是因为我车上有违章，这是处理违章的押金，之后我就开车走了。我将车辆违章处理完毕后，到2018年1月4日那个姓张的男人就通过微信给我转了1800元，直到1月9日我开车到肃州区肃州路美和苑小区北门马路边把车停下到朋友家里，等我出来发现我的车不见了，我就给那个姓张的男人打电话，过了一会姓张的男人说我的车违约被他们公司的人拖走了，他让我按照合同金额62000元还款就可以把车开走，我没有钱就没有同意，到第二天，姓杜的男人给我发了条短信，让我找他们公司处理，我一直没有同意，到2018年5月份，我联系姓杜的男人，他说他把我的车开到了西安，让我给8到10万元的赎车款，我当时就没有同意，之后到现在车也没有赎回来；7.证人闫某2证言，2018年4月25日，我和闫某1、倪某在飞天大厦楼下和一个男的用我的车做抵押，我哥作为共同借款人向那个男的签订88000元的抵押借款协议，不要求押车但是要在车上安装GPS装置，之后扣除各种费用我哥最终拿到手是4万多，抵押的车在我的名下，我也没仔细看具体内容就在合同和借条上签字了。2018年7月初的一天中午，我收到短信说车被开走了，让我还钱赎车，之后都是我哥和那个人联系，具体我没有参与；8.证人王某1证言，我是杜伟的妻子，我到公安机关是为了退还杜伟开到徐州的两辆车，其中一辆是×××的北京现代ix35越野车和一辆车牌号为×××的奥迪A6L轿车，这两辆车是杜伟从酒泉拖走卖掉了，杜伟的家里人又帮忙联系从徐州找回来的，是杜伟的父亲分别花了4万元和15.1万元把这两辆车赎回来，并让人把车从江苏开到酒泉送到我这了；9.证人王某2证言，2018年5月份，我在酒泉市××区租了一个场子用来养狗，当时我认识的一个叫杜伟的小伙找我说他有一辆车想先放到我租用的场子里，我就答应了，杜伟就开着一辆车牌号为×××的白色大众宝来轿车停到了我租的场子里，当时杜伟说他要回江苏老家。直到2019年1月18日，我驾驶自己的车出去不小心把车碰了，因为还要办事我就回到养狗场把杜伟的那辆轿车收拾一下开出来了，2019年1月21日，我开着这辆车出去办事，回来后就碰见了警察，我就把这件事情说明一下；10.证人杜某1、杜某2、杜某3证言，均证明同案犯杜伟的父亲将杜伟卖出的一辆黑色奥迪车和一辆白色越野车分别以15.10万元和4万元赎回来的事实；11．证人王某3证言及车辆买卖协议，证明闫某2从其手中购买一辆二手奥迪A6L汽车的事实；12.证人倪某证言，证明闫某1通过其朋友联系到一个不用押车就能办理抵押贷款的人，用一辆黑色奥迪A6L汽车办理的抵押贷款，这辆车之前在一家租赁公司用闫某1的弟弟闫某2的名义办理了11万元的抵押贷款；13.证人李某证言，证明其在经营酒泉市天福商贸有限责任公司，倪某是其姑妈的儿子，其给倪某办理过车辆抵押贷款业务，是用闫某2名下的奥迪A6L汽车办理了11万元的贷款，借款一个月到期后闫某1和倪某就来把贷款还清了；14.现场辨认笔录及照片，证明①经同案犯杜伟辨认，其把拖来的范某的×××号白色大众轿车放到××区口印刷有“科学种养”字样的场子内，公安机关对该车辆予以扣押；②经路某辨认，张贯胜就是2018年3月20日早晨给其打电话办理车贷，并联系杜伟给其借款，借款后跟其去银行取钱的男人；③经路某辨认，张某就是2018年3月20日早晨和杜伟一起到飞天大厦楼下给其借钱，并跟着杜伟一起到其家里要账的男人；④经吴某辨认，张某就是2017年8月30日在肃州区交通大厦楼下和其协商借款事项后给其借款的人，签订借款协议后也是张某通过手机银行给其转账的；⑤经吴某辨认，张贯胜就是2017年8月30日在肃州区交通大厦楼下和其协商借款事项，签订借款协议其收到49000元后，其将27600元通过微信转账给对方的男人；⑥经孙某辨认，被告人张某就是2017年12月20日在酒泉宾馆给其办理车贷的姓张男子；⑦经孙某辨认，同案犯杜伟就是2017年12月20日在酒泉宾馆其签好借款手续后给其转账62000元的姓杜男子；15.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，证明公安机关依法扣押×××号汽车一辆、×××号汽车一辆、×××号汽车一辆的事实；16.鉴定聘请书、价格认定结论书、鉴定意见通知书，证明酒泉市公安局肃州分局委托肃州区发展和改革局对涉案的五辆车辆进行价格认定，认定结果为×××号白色大众牌汽车价格为68333元，×××号黑色奥迪牌汽车价格为170000元，×××号白色北京现代牌汽车价格为63333元，×××号绿色哈弗牌汽车价格为140000元，×××号白色北京现代牌汽车价格为95333元的事实；17.车辆档案信息、购车发票、车辆合格证、委托书、抵押合同、抵押物清单，证明涉案车辆的购车信息和车辆出厂信息，并证明×××号白色北京现代牌汽车办理抵押贷款的具体情况；18.接受证据材料清单、微信交易截图、微信聊天记录、银行卡交易明细清单、照片，证明吴某通过微信转账的方式向昵称为“贷款找我150XXXX****”账户转账27600元；范某于2017年12月27日向杜伟尾号为9511的银行卡跨行转出49000元；张某向路某转入30000元及路某与昵称为“对方正在输入、、、”的聊天记录并向该昵称转账5000元；闫某1向昵称为“对方正在输入、、、”微信账户转入4000元及聊天记录，又通过银行转账的方式向张某尾号为1256的银行卡转入5000元；同案犯杜伟向孙某尾号为“5511”的银行账户内转入62000元，孙某又从该账户内取走35000元，微信昵称为“车贷张”的人向孙某微信账户转入1800元，孙某抵押的车辆在银行有80164.10元未还，杜伟通过手机短信向孙某告知其逾期还款后所抵押的车辆已被拖回，并要求其于15日内到该公司处理的事实；19．调取证据通知书、银行开户信息、银行卡交易记录明细，证明公安机关调取同案犯杜伟及被告人张某、张贯胜的银行账户交易记录，该记录中显示向被害人账户转账及被害人还款的具体情况；20．借款申请表、承诺书、还款承诺书、客户须知、保证书、个人资料、借款协议、借条、收条，证明被害人与同案犯杜伟及被告人张某签订借款协议等相关手续的事实；21.抓获及到案经过、在逃人员登记/撤销表，证明同案犯杜伟于2019年1月1日被徐州市公安局贾汪分局民警抓获并临时羁押于徐州市贾汪区看守所，2019年1月9日被酒泉市公安局肃州分局带至酒泉市公安局肃州分局；被告人张某因涉嫌诈骗罪被酒泉市公安局肃州分局于2018年12月26日上网追逃，并于2019年12月24日在内蒙古自治区包头市××区被抓获，于2019年12月26日羁押于肃州区看守所的事实；22.查询违法犯罪记录情况说明、入监证明、刑事判决书，证明同案犯杜伟2004年9月30日因犯抢劫、抢夺罪被江苏省徐州市泉山区人民法院判处有期徒刑七年，减刑后于2009年1月10日刑满释放；同案犯杜伟因犯诈骗罪于2020年1月21日被本院判处有期徒刑四年，并处罚金六万元；并证明被告人张某无违法犯罪记录的事实；23.户籍信息，证明同案犯杜伟及被告人张某的身份信息；24.同案犯杜伟供述，我和张某一起合作出资放贷，放贷的钱是我们一人一半，收益也是对半分，我们没有固定办公地点，办理抵押借款的时候，我们会先将车辆情况输入一个叫“车贷在线”的软件进行评估，再按照软件评估的价格减掉20%左右就是借款人能借的最高金额。我们有两种抵押借款的方式，第一种是押车，月利息为2%，另一种是不押车，在车上安装GPS设备，利息为20天按3%计算。我们会先给借款人计算需要收取的费用，包括中介费、家访费、GPS设备费、安装费、保证金、第一期的本金和利息和违章罚款金额，再将需要抵押的车辆开到汽车装潢店安装GPS设备，这些弄好后就让借款人签订合同，我们按照借款协议上的本金把钱转给借款人，然后将需要扣除的金额让借款人给我们退回，如何借款人不约定还款，我们会打电话、发微信的方式让对方还款，如果对方不还款，我们就通过GPS设备定位找到抵押的车辆，用对方给我们的备用钥匙把车开走，再联系借款人还款赎车，如果借款人把我们安装的GPS设备拆除，导致我们找车困难，我们会索要拖车费，有的抵押车辆被我们开到徐州，这样我们会单独再要一部分拖车费。2017年8月份吴某来借款，具体谈借款情况的是张某，我们商量了一下，张某就把49000元借给吴某了，扣除需要收取的费用，吴某拿到手是21400元，过了20天后吴某未按约定还款，我就通过GPS定位发现他的车在酒泉宾馆，我就把他的车开走了。2017年12月份范某来借款，是我跟张某一起和他谈借款的，商议的借款金额为49000元，扣除需要收取的费用，范某拿到手是18000元，过了20天后范某未按约定还款，我就通过GPS定位在他家把车找到了，我就用备用钥匙把车开走了，之后就联系了范某还款赎车。2018年3月份路某来借款，是我跟张某一起和他谈借款的，商议的借款金额为70000元，扣除需要收取的费用，路某拿到手是50000元，过了20天后路某未按约定还款，我和张某只要回来5000元，我们跑到路某家里要账，她给我们写了一张承诺书，但是后面又联系不上她了，因为路某给我的备用钥匙开不开车门，我和张某就把车玻璃砸掉，然后把车开走后联系她还款赎车的。2018年4月份闫某1来借款，是张某和他谈借款的，商议的借款金额为88000元，扣除需要收取的费用，闫某1拿到手是47500元，过了20天后闫某1未按约定还款，我和张某只要回来9000元，闫某1还把车上的GPS拆掉了，2018年7月初我在七彩天洗浴中心门口碰见闫某1后偷偷在他的车上装了个GPS设备，第二天我就和张某根据定位在万达广场停车场偷偷把他的车开走了，之后才告诉闫某1还款赎车。吴某的车我开到徐州以35000元左右的价格卖给了一个叫“辉哥”的朋友，路某的车我开到徐州以60000元的价格卖给了一个二手车贩子，闫某1的车我开到徐州以106000元的价格卖给一个姓徐的山东人了，范某的车被我开到了王某2的场子里停下了。给孙某办理贷款过了很长时间，是我给孙某转账、发短信的，他的车贷肯定是我和张某给办理的，但是具体细节我实在想不起来了；25．被告人张某供述，2017年8月份左右开始在肃州区开展私人放贷业务的，一直持续到2018年7月份左右，我和杜伟两个人合伙干的，我们和借款人签订的借款相关手续除了借款人的信息、车辆信息、房屋信息是真实的之外，借款金额不是真实的，车辆转让手续、房屋租赁手续都是没有发生的事情，2018年3月份左右，有个中介给我和杜伟介绍了路某客户，当时路某用一辆绿色哈弗H9越野车要借款5万元，我和杜伟看车后就谈好了借款的事情，我们在路某车上装了定位设备，让她签了70000元的借款手续，里面包含了5万元借款本金和借款期限内的利息、家访费、服务费、定位设备费和保证金等，手续签完后，我和杜伟就把钱按照借款协议的金额转给路某了，路某又把利息、家访费、服务费等相关费用交给我们就走了，约定的一个月借款到期后，路某未还款，我听杜伟说路某给他还过5000元，我们就找路某要账，路某还是还不上钱，我们就按照车上的定位设备在一个地下停车场找到路某的车，杜伟就把车上主驾驶门车窗砸了，我们就把路某的车开回来了，过了一段时间，杜伟就把路某的车开到徐州卖掉了。2018年3月份左右，有个中介给我和杜伟介绍了闫某1客户，闫某1用他弟弟闫某2的一辆黑色奥迪A6L借款十几万元，我评估了他的车只能借6万元左右，我就让闫某1和闫某2签了88000元的借款手续，然后按照借款协议给他转了88000元，到账后我让闫某1从银行取了4万元左右现金交给我，这些钱就是利息、家访费、服务费等相关费用，闫某1借款到手金额就是5万元左右，借款到期后，闫某1给我还了5000元，然后就再没有还钱，过了几个月，我和杜伟在万达广场路边找到了闫某1抵押借款的奥迪车，我们就用备用钥匙把车偷开走了，杜伟就联系闫某1还钱赎车，最后闫某1没有按照我们的要求还钱，杜伟就把车开到徐州卖掉了。2017年8月份左右，有个中介给我介绍了吴某客户，他要用一辆白色现代ix35汽车借款3万元左右，我就让吴某签了49000元的借款手续，我给吴某转了49000元，又让他从银行把2万余元的现金取给我，这些钱就是利息、家访费、服务费等相关费用，吴某到手的钱也就2万余元，还款到期时，我们发现吴某的车停在酒泉宾馆，他在酒泉宾馆的贷款公司，我们害怕吴某不给我们还钱，杜伟就去把他的车偷开走了，最后吴某也没有按约定还钱，杜伟就把他的车开到徐州了。2017年11月份左右，中介给我介绍了范某客户，他用一辆白色大众宝来轿车想借款3万元，我就让范某签了49000元借款手续，我在他的车上装了定位设备后，就让杜伟给范某转了49000元，又让范某从银行取了3万元左右的现金给我，这些钱就是利息、家访费、服务费等相关费用，范某最后到手金额是1万余元，借款到期后，范某的电话就关机了，杜伟就按照定位把范某的车偷开走了，之后就我们就联系范某赎车，但还是一直联系不上他，我们离开酒泉的时候这辆车就没开走。我不认识孙某，我没有给他办理过车贷业务，也没有办理过×××的白色北京现代牌索纳塔九轿车的车贷。本院认为，被告人张某假借民间借贷之名，以收取保证金、中介费、家访费等方式骗取被害人签订虚假借款协议、制造银行流水痕迹，虚增债务后以被害人未按照要求还款为由，以秘密手段将被害人借款时所抵押车辆开走并藏匿，要求被害人按照虚假借款协议还款赎车，并索要高额拖车费，在被害人拒绝支付高额赎车款后非法占有被害人车辆，非法获利385299元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。被告人控方指控的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人张某的辩护人提出被告人系从犯的辩护观点，经查，结合被告人供述、被害人陈述、证人证言等证据相互印证，被告人张某与同案犯杜伟共同实施诈骗行为，二人所起作用相当，不宜区分主从犯，故该辩护观点不予采信；提出的主观恶性较小，社会危害性较小的辩护观点，经查，被告人张某通过让被害人签订虚假借款协议，制造银行流水痕迹，虚增债务后以被害人未按时还款为由，将被害人抵押车辆开走并藏匿，其主观犯意明确，诈骗行为严重危害公民财产安全，社会危害性大，故该辩护观点不予采信；被告人张某提出的认罪悔罪的辩解意见及其辩护人提出认罪悔罪的辩护观点，经查，被告人张某在公安机关及庭审中虽如实供述了大部分犯罪事实，但在与同案犯的关系上避重就轻，逃避责任，供述相互矛盾，不具有认罪悔罪的主观自愿，该辩解意见及辩护观点不予采信；其辩护人提出的系初犯、偶犯的辩护观点，与事实相符，予以采信。为打击诈骗犯罪，确保公民的合法权益不受非法侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，第五十二条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金八万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月24日起至2025年12月23日止，罚金限判决生效后三个月内缴纳）二、非法获利66533元继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省酒泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判长 柴 丽人民陪审员 李宏军人民陪审员 王丽玲二〇二〇年七月三日法官助理 柴泳江书记员 魏 芳