广东省珠海市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）粤04刑终253号原公诉机关珠海市金湾区人民检察院。上诉人（原审被告人）郁杰翔，曾用名郁李炜，男，1992年2月15日出生，专科文化，户籍地江苏省张家港市*************。因本案于2019年8月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月24日被逮捕。现羁押于珠海市第二看守所。辩护人杨建军，北京德恒（珠海）律师事务所律师。珠海市金湾区人民法院审理珠海市金湾区人民检察院指控原审被告人郁杰翔犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年5月15日作出（2020）粤0404刑初58号刑事判决。原审被告人郁杰翔不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、审查上诉材料并讯问上诉人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定以不开庭方式审理本案。现已审理终结。原判决认定，2017年，原审被告人郁杰翔在没有实际经营商户的情况下，通过银行工作人员或其他人员办理了多台移动POS机。此后，原审被告人郁杰翔以帮助他人养信用卡即偿还信用卡透资金额后再通过移动POS机套现信用卡透资额度，或者借用他人信用卡为名，持有他人名下70张信用卡。2019年8月17日，原审被告人郁杰翔携带78张信用卡及2台移动POS机在珠海机场办理乘机安检时，机场安检人员发现原审被告人郁杰翔的行李内有很多疑似卡片类的物品，遂询问其为何物，原审被告人郁杰翔随即告知为信用卡。机场安检人员经检查确认为信用卡后报警，原审被告人郁杰翔明知机场安检人员已报警，仍停留在现场等候公安机关处理。后公安机关于同日16时26分许将原审被告人郁杰翔带回派出所接受调查。另查明，公安机关分别于2019年8月17日、2019年8月18日从原审被告人郁杰翔处扣押银行卡78张、POS机2台、黑色苹果手机2部、笔记本1本。又查明，公安机关从原审被告人郁杰翔处扣押的78张银行卡中，有8张银行卡为原审被告人郁杰翔所有，其余70张银行卡均为他人名下的信用卡。上述事实，有经原审庭审举证、质证等程序查证属实的1.原审被告人郁杰翔的供述；2.证人缪某源、陆某、李某雪、郁某、洪某、唐某、张某、蒋某、宋某利、赵某红的证言；3.指定管辖决定书；4.受案登记表、立案决定书；5.到案情况说明、安检查获经过、安全检查报警单（旅检）；6.辨认笔录及指认照片、扣押笔录及清单；7.调取证据清单、银行开户信息及交易流水、微信注册信息及资金流水；8.办案情况说明；9.随案移送清单、提请判决清单；10.电子数据检查笔录；11.户籍证明及无犯罪记录证明；12.现场检测报告书；13.电子数据：光盘三张；14.书证：笔记本一本等证据予以证实。根据以上事实和证据，原审法院认为原审被告人郁杰翔非法持有他人信用卡，数量达七十张，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且属于数量巨大。原审被告人郁杰翔在明知机场安检人员已报警后仍留在现场，在民警到达后亦主动配合调查，如实交代本案犯罪事实构成自首且在审查起诉期间认罪认罚，可以从轻处罚。原审被告人郁杰翔以帮助他人养信用卡或者借用他人信用卡为名而非法持有他人信用卡，数量高达七十张，且在持有卡期间，违反国家规定，多次在没有实际交易的情况下，使用其办理的移动POS机套现信用卡,已严重侵犯信用卡管理秩序，辩护人关于原审被告人郁杰翔主观恶性较小、犯罪情节轻微、社会危害性不大、可以适用缓刑的意见不成立，辩护人的其余意见成立。公安机关扣押的笔记本一本，作为书证留存；扣押的他人名下的七十张信用卡，因非原审被告人郁杰翔所有，扣押的其余物品，无证据证实与本案犯罪事实有关，原审法院均不予处理，由公安机关自行处理。原审法院遂依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院》第二条第二款第三项的规定，作出如下判决：被告人郁杰翔犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。针对以上判决，原审被告人郁杰翔提出上诉称：1.其的主观恶性小。本案涉及的信用卡均是使用其亲友的真实身份办理，其均获得卡主的授权，不属于非法使用；2.本案的犯罪情节轻微，社会危害性不大。其从未收取卡主的手续费，也未出现逾期还款，并未给银行造成实际损失；3.其没有犯罪前科，并且是初犯；4.其有固定工作，业务能力强，请二审法院宣告缓刑。其辩护人的辩护意见：1.上诉人郁杰翔持有的信用卡获得卡主的同意和授权，属于合法持有；2.侦查机关没有对25张信用卡卡主进行调查，涉及39张信用卡，如扣除该39张信用卡，能认定的信用卡只有31张，量刑应当在三年以下有期徒刑或拘役，一审判决量刑过重；3.上诉人郁杰翔自首、认罪认罚，主观恶性较小，可适用缓刑。本院经审理查明的事实与原判决一致，对原判决认定的事实、采信的证据，本院予以确认。关于上诉人郁杰翔所提上诉理由及辩护人的辩护意见，经查，上述意见与上诉人及其辩护人在一审提出的意见基本相同，一审法院均已一一予以回应，本院经审查相关证据后，认为一审法院的认定是正确的，予以认同，在此不再赘述。至于侦查机关没有对25张信用卡卡主进行调查，涉及39张信用卡是否纳入上诉人的犯罪事实问题，根据信用卡的管理规定，信用卡仅限于合法持卡人本人使用，不得出租或转借信用卡及其账户。上诉人郁杰翔明知自己违反信用卡管理相关规定，大量持有他人信用卡并予以使用，破坏了信用卡的管理秩序。故对该辩护意见本院也不予采纳。本院认为，原判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 麦永明审 判 员 曾若凡审 判 员 侯静晶二〇二〇年七月三十日法官助理 刘 聪书 记 员 张紫嫣郑安栩附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；非法持有他人信用卡，数量较大的；使用虚假的身份证明骗领信用卡的；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。