宁夏回族自治区彭阳县人民法院刑事判决书（2020）宁0425刑初26号公诉机关宁夏回族自治区彭阳县人民检察院。被告人王某1,宁夏西吉县人，公民身份号码×××，现住宁夏回族自治区彭阳县。2019年7月8日因涉嫌犯诈骗罪经彭阳县公安局决定被刑事拘留，同年8月9日经彭阳县人民检察院批准被逮捕。现羁押于彭阳县看守所。辩护人李某1，宁夏建业律师事务所律师。彭阳县人民检察院以彭检公诉刑诉（2020）26号起诉书指控被告人王某1犯诈骗罪，于2020年4月15日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院受理后依法适用普通程序于2020年7月9日公开开庭进行审理。彭阳县人民检察院指派检察员王某2出庭支持公诉，被告人王某1及辩护人李某1到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。彭阳县人民检察院指控称，2019年4月至7月期间，被告人王某1在“聚e彩票”网络平台以押单双、押大小、猜十二生肖等方式参与赌博，并以“资金周转”、“其父亲发生车祸需要住院治疗”等虚构的名义向杨某1、何某等多名同事、朋友借款共计125.168万元，所借款项主要用于网络赌博。具体犯罪事实如下：1.2019年4月14日，王某1以急需用钱为由向其同事张某1借款5万元，称一周归还，张某1从其“富民卡”贷出后向王某1信用社账户转账5万元。2.2019年4月、5月，王某1以资金周转、父亲看病的名义向其同事杨某1借款15万元，4月6日杨某1向王某1转账4万元，4月25日、5月27日杨某1分3次向王某1转账11万元，期间在杨某1的催要下王某1支付杨某1“富民卡”利息2000元。3.2019年5月初，王某1以急需用钱为由向其同事时某借款，5月6日时某向王某1建行账户转账2万元。4.2019年5月6日，王某1以资金周转为由向其同事何某借款10万元，何某用其“富民卡”向王某1信用社账户转账10万元，后在何某的催要下王某1支付利息2000元。5.2019年5月7日，王某1以家中有急事为由向其同事白某借款4万元，当日白某通过手机银行向王某1建行账户转账4万元。6月3日，王某1又以其父亲生病住院为由向白某借款2万元，白某通过手机银行向王某1信用社账户转账2万元。后在白某催要下王某1支付利息500元。6.2019年5月7日，王某1以有急事为由向其同事韩某借款，韩某向王某1转账5万元，期间王某1支付利息410元，6月13日王某1向韩某返还1.7万元，剩3.3万元未返还。7.2019年4月底，王某1以急需用钱为由向其同事雷某借款，雷某于5月9日向王某1建行账户转账10万元。后在雷某的催要下王某1支付利息2000元。8.2019年4月26日，王某1以还“随薪贷”为由向其同学王某3借款，王某3向王某1转账7万元；6月10日王某1又以其父亲出车祸为由向王某3借款，王某3再次向王某1转账1万元。9.2019年5月6日，王某1以其父亲出车祸为由向其同事吴志源借款，吴志源向王某1转账5万元。10.2019年5月19日，王某1以急需用钱为由向其同事惠某借款，5月20日惠某向王某1交付现金3万元。11.2019年5月19日，王某1以急需给别人还钱为由向其同事曹某借款，次日曹某向王某1转账7万元；6月5日，王某1又以其父亲出车祸为由再次向曹某骗取借款1.4万元。12.2019年5月20日，王某1以其哥开厂子需要倒账为由向其同事王某4借款，王某4分2次向王某1建行账户转账7万元。13.2019年5月21日，王某1以其哥做生意需要资金周转为由向其同事高某借款，高某将从银行贷出的6万元借给王某1。14.2019年5月22日，王某1以父亲住院为由向其同事张某2借款，张某2将信用额度为1万元的信用卡交付王某1，次日王某1从该卡中取出1万元。15.2019年5月22日，王某1以资金紧张为由向其同事李发海借款，5月24日王某1用李发海的信用卡刷现1.8万元；5月29日王某1又以其父亲出车祸为由骗取李发海借款2万元，李发海用pos机刷现2万元借给王某1，其中122元扣除了pos机手续费。16.2019年5月25日，王某1向其同事王某5借款并称一个月还钱，当日王某5向王某1农行账户转账1万元。17.2019年5月25日，王某1以父亲出车祸为由向其大学同学李某2借款，李某2向王某1账户转账3.968万元。18.2019年5月25日，王某1以其父亲出车祸为由向同事王某6借款，王某6通过黄河农商行向王某1账户转账4万元，10日后王某1又以同样的理由再次骗取王某6借款2万元。后在王某6的催要下王某1支付利息1500元。19.2019年5月25日，王某1向其朋友司文君借款，司文君向王某1转账3万元；6月10日王某1又以其父亲出车祸为由再次向司文君借款，次日司文君向王某1转账2万元。20.2019年5月27日，王某1以其父亲出车祸为由向其同事杨某2借款，次日杨某2向王某1微信转账1万元。21.2019年5月30日，王某1以其父亲出车祸为由向同事赵某借款，赵某用微信向王某1转账1万元。22.2019年6月2日，王某1以其父亲出车祸为由向同事郭某借款，郭某向王某1信用社账户转账1万元。23.2019年6月3日，王某1以其父亲住院为由向同事李某3借款，李某3向王某1微信转账1.5万元。24.2019年6月4日、6月11日，王某1以其父亲出车祸为由向同事杨某3借款，后杨某3分2次向王某1农行账户转账2万元。25.2019年6月12日，王某1以其父亲出车祸为由向高中同学李某4借款，李某4向王某1农行账户转账2.7万元。26.2019年6月15日、6月18日，王某1以其父亲出车祸为由向同事刘某1借款，刘某1分2次向王某1农行账户转账3万元。27.2019年6月15日，王某1以其父亲出车祸为由向同事常某借款，常某向王某1微信转账1万元。28.2019年6月16日，王某1以其父亲出车祸为由向同事李某5借款，次日李某5分2次向王某1微信转账2万元。29.2019年4月13日，王某1以资金周转为由向刘某2借款，刘某2通过微信向王某1转账2000元；6月16日王某1又以其父亲出车祸为由向刘某2借款，刘某2再次通过微信向王某1转账3000元。另查明，2019年7月29日，被告人王某1家属退赔9万元，该笔款项已按借款金额比例发还给了各被害人。针对指控，公诉机关提供的证据有物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等。公诉机关认为，被告人王某1以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物用于违法活动，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。为此，建议对被告人王某1以诈骗罪判处有期徒刑10-12年，并处罚金。提请本院依法审判。被告人王某1辩解称，起诉书指控其犯诈骗罪的罪名成立，且自愿认罪，但对部分事实提出异议。起诉书指控的第1起犯罪事实中，其向张某1借款是以自己用一段时间为由，且未说一周后归还；第2起犯罪事实中，“富民卡”清息2000元是自己主动支付而不是在杨某1的催要下支付，5月27日借款1万元是以其给父亲看病为由借的，其余是以自己用钱为由所借;起诉书指控的第5起犯罪事实中，借款理由是自己使用，不是家中有急事，500元利息亦是其自动支付；起诉书指控的第9、11、17起犯罪事实中，均是以自己用钱为由所借；第12、13起犯罪事实中，借款理由是给别人还钱，而不是以其哥哥开厂子需要倒账；第18起犯罪事实中，5月25日借款是自己用钱，第二次借款2万元是以其父亲出车祸为由所借；第22起犯罪事实中，其向郭某借款1万元后支付了约200元利息；第25起犯罪事实中，其向李某4借款3万元，李某4扣除利息3000元后向其实际借款2.7万元。综上，起诉书指控其向他人借款的总数额属实，但认为指控其以父亲住院看病为由向他人借款属于诈骗，其余借款均属正常的民间借贷。辩护人李某1辩护要点，1.本案中被告人王某1在借款时虽不同程度隐瞒了借款的真实用途，但没有不归还的意图，主观上不具有非法占有的故意。2.本案关于“聚e彩票”网络平台是否存在以及被告人王某1是否拥有该平台账号是本案定罪的关键，但该部分证据缺失。3.本案29笔借款金额125.168万元属实，但上述借款去向不明，证明该借款去向的证据只有被告人王某1的供述，缺乏其他证据加以证明。因此，公诉机关指控被告人王某1犯诈骗罪的事实不清、证据不足，应依法宣告被告人王某1无罪。经审理查明，2019年4月至7月期间，被告人王某1以“家中有事，急需用钱”、“父亲发生车祸需住院治疗”以及“自己资金周转”为由向杨某1、何某等多位同事、朋友借款共计125.168万元，并将所借款项全部挥霍。具体事实如下：1.2019年4月14日，被告人王某1以资金周转为由向同事张某1借款5万元，口头承诺一周内返还，后张某1从其“富民卡”贷款后通过手机银行向王某1农商行账户转账5万元。同年6月10日，王某1向张某1出具5万元借条1张。2.2019年4月6日、25日，被告人王某1以资金周转为由分3次向同事杨某1借款14万元，杨某1通过农商行向王某1该行账户分别转账4万元及10万元；5月27日，王某1又以其父亲发生车祸需住院治疗为由向杨某1借款1万元。2019年6月21日，王某1支付杨某1利息2000元。2019年4月25日，王某1向杨某1出具15万元借条1张，约定于同年6月19日前返还。3.2019年5月6日，被告人王某1以资金周转为由向同事时某借款，时某向王某1建行账户现金存款2万元。4.2019年5月6日，被告人王某1以资金周转为由向同事何某借款，何某通过手机银行分5次向王某1信用社账户转账10万元。同日，王某1向何某出具10万元借条1张。借款后王某1支付利息2000元。5.2019年5月7日，被告人王某1以资金周转为由向同事白某借款，白某通过手机银行分2次向王某1建行账户转账4万元；6月3日，被告人王某1又以其父亲生病需住院治疗为由向白某再次借款，白某通过手机银行向王某1信用社账户转账2万元。借款后王某1支付利息500元。6.2019年5月7日，被告人王某1以急需用钱为由向同事韩某借款，后韩某通过手机银行向王某1建行账户转账5万元，期间王某1支付利息410元。同年6月13日，王某1通过微信向韩某转账返还借款1.7万元，剩余3.3万元未返还。7.2019年4月底，被告人王某1以急需用钱为由向同事雷某借款10万元，同年5月9日，雷某通过手机银行向王某1建行账户分5次转账10万元。当日，王某1向雷某出具10万元借条1张，约定于5月22日前返还。6月19日，被告人王某1支付利息2000元。8.2019年4月26日，被告人王某1以还“随薪贷”为由向同学王某3借款，王某3通过手机银行向王某1农行账户转账7万元；同年6月10日，王某1再次以其父亲出车祸需住院治疗为由向王某3借款，王某3通过微信向王某1转账1万元。9.2019年5月6日，被告人王某1以其父亲发生车祸需住院治疗为由向朋友吴志源借款，后吴志源将5万元现金通过农商行存入王某1该行账户。10.2019年5月19日，被告人王某1以家中急需用钱为由向同事惠某借款。次日，惠某向王某1交付现金3万元，王某1向惠某出具3万元借条1张。11.2019年5月20日，被告人王某1以资金周转为由向同事曹某借款7万元，曹某从其所有的宁夏银行“幸福+卡”取款7万元并于当日交付王某1；同年6月5日，被告人王某1又以其父亲发生车祸需住院治疗为由再次向曹某借款1.4万元，后曹某从其所有的宁夏银行信用卡取款1.4万元交付王某1。12.2019年5月20日，被告人王某1以其哥哥开办工厂需资金周转为由向同事王某4借款，后王某4通过手机银行分2次向王某1建行账户转账7万元。当日，王某1向王某4出具７万元借条１张。13.2019年5月21日，被告人王某1以资金周转为由向同事高某借款，后高某通过其所有的宁夏银行“幸福+卡”取款6万元后交付王某1。６月25日，王某1向高某出具６万元借条１张。14.2019年5月2４日，被告人王某1以其父亲生病住院急需用钱为由向张某2借款，后张某2将其所有的农业银行信用额度为1万元的信用卡交付王某1，次日，王某1从该卡中刷卡取现1万元，其中40.46元扣除了手续费。15.2019年5月22日，被告人王某1以资金紧张为由向李发海借款3万元，后李发海将其交通银行1.9万元的信用交付王某1，5月24日王某1用该卡取现1.8万元；5月29日王某1又以其父亲发生车祸为由再次向李发海借款2万元，李发海用其农行2万元的信用卡在pos机刷卡取现2万元，其中122元扣除了手续费。16.2019年5月25日，被告人王某1向同事王某5借款，当日，王某5通过手机银行向王某1农行账户转账1万元。17.2019年5月25日，被告人王某1以其父亲出车祸为由向同学李某2借款，李某2向王某1农行账户转账3.968万元。18.2019年5月25日，被告人王某1以其父亲出车祸为由向同事王某6借款，王某6通过农商行向王某1账户转账4万元，10日后王某1又以同样理由借款2万元。期间王某1支付利息1500元。同年6月26日，王某1向王某6出具6万元借条1张。19.2019年5月25日，被告人王某1以资金周转为由向朋友司文君借款，司文君通过手机银行向王某1建行账户转账3万元；6月10日王某1再次以其父亲发生车祸需住院治疗为由向司文君借款，次日，司文君通过手机银行向王某1建行账户转账2万元。20.2019年5月27日，被告人王某1以其父亲发生车祸为由向同事杨某2借款，次日杨某2通过微信向王某1转账1万元。21.2019年5月30日，被告人王某1以其父亲发生车祸需住院治疗为由向同事赵某借款，赵某通过微信向王某1转账1万元。22.2019年6月2日，被告人王某1以其父亲发生车祸需住院治疗为由向同事郭某借款，郭某通过农商行向王某1该行账户转账1万元。当日王某1向郭某出具1万元借条1张。23.2019年6月3日，被告人王某1以其父亲住院为由向同事李某3借款，李某3分2次通过微信向王某1转账1.5万元。24.2019年6月4日、6月11日，被告人王某1以其父亲发生车祸为由向同事杨某3借款，杨某3分2次通过手机银行向王某1农行账户转账2万元。6月11日，王某1向杨某3出具2万元借条1张。25.2019年6月12日，被告人王某1以其父亲发生车祸需住院治疗为由向其同学李某4借款，李某4向王某1农行账户转账2.7万元。26.2019年6月15日、6月18日，被告人王某1以其父亲发生车祸为由向同事刘某1借款，刘某1分2次通过农商行向王某1农行账户转账3万元。27.2019年6月15日，被告人王某1以其父亲发生车祸为由向同事常某借款，常某通过微信向王某1转账1万元。6月21日，王某1向常某出具1万元借条1张。28.2019年6月16日，王某1以其父亲发生车祸为由向同事李某5借款，6月17日、18日李某5分2次通过微信向王某1转账2万元。6月18日，王某1向李某5出具了2万元借条1张，并约定借款期限为1个月，即2019年7月18日前返还。29.2019年4月13日，王某1以资金周转为由向刘某2借款，刘某2通过微信向王某1转账2000元；6月16日王某1又以其父亲发生车祸为由再次向刘某2借款，刘某2通过微信向王某1转账3000元。另查明，2019年7月29日，被告人王某1家属代缴退赔款9万元。同年11月5日，侦查机关按照借款金额比例将9万元已退赔给了各被害人。上述事实，有经法庭举证、质证后被确认的下列证据予以证实，足以认定。（1）受案登记表、立案决定书，证实本案由被害人何某、李某4等人报案至彭阳县公安局，该局受理后立为刑事案件进行侦查，同时，同心、海原等地公安机关将王某1涉嫌诈骗案移送彭阳县公安局并案侦查。（2）王某1的户籍信息、前科劣迹查询证明，证实王某1出生于1992年5月1日，涉嫌犯罪时已达刑事责任年龄，无违法犯罪前科、劣迹。（3）王某1黄河农村商业银行尾号为5235的账户交易明细，证实2019年4月14日张某1向该账户转账5万元；2019年4月25日、5月27日杨某1分3次向该账户转账11万元；2019年5月6日何某分5次向该账户转账10万元；2019年5月25日、6月7日王德荣分2次向该账户转账6万元；2019年5月7日吴志源向该账户转账5万元；2019年6月2日郭某向该账户转账1万元；2019年6月3日白某向该账户转账2万元。（4）王某1建设银行尾号为7969的账户交易明细，证实2019年4月6日杨某1向该账户转账4万元；2019年5月7日白某2次向该账户转账4万元；2019年5月7日韩某3次向该账户转账5万元；2019年5月9日雷某2次向该账户转账10万元；2019年5月20日王某42次向该账户转账7万元；2019年5月25日李某2向该账户转账3.968万元。同时证实自2019年4月28日至6月17日，王某1向账户名为“北海市银海区星现商行”转账37笔，共计102.05万元，向“北海市海城区国浩商行”转账7笔，共计23.8万元。（5）王某1农业银行尾号为0816的账户交易明细，证实2019年6月4日、6月11日杨某32次向该账户转帐2万元；2019年6月12日李某4向该账户转账2.7万元；2019年6月15日、6月18日刘某12次向该账户转账3万元。同时证实，自2019年5月22日至2019年6月18日王某1向账户名为“北海市银海区星现商行”转账41笔，共计42.31万元。（6）时某提供的建设银行客户回单，证实2019年5月6日时某向王某1建设银行尾号为7969的账户现金存款2万元。（7）曹某提供的银行交易明细、短信记录，证实2019年5月18日、24日，曹某分别从宁夏银行账户贷款7万元及1.4万元。（8）何某、李某2辨认笔录，证实经何某、李某2辨认，确认本案被告人王某1系向其借钱的人。（9）高某提供的借条，证实2019年5月21日，王某1从高某处借款6万元，并向高某出具借条1张。（10）张某2提供的信用卡账单及微信聊天记录，证实2019年6月28日王某1因刷张某2信用卡取现9959.54元。（11）王某5提供的微信聊天记录、银行转账记录、借条，证实2019年5月25日，王某5向王某1黄河商业银行尾号为0816的账户转账1万元。（12）杨某2、赵某、李某3提供的微信聊天记录，证实2019年5月28日、5月30日、6月3日，杨某2、赵某分别向王某1微信转账1万元及李某3向王某1微信转账1.5万元。（13）常某提供的借条、微信聊天记录、转账记录，证实2019年6月5日，常某向王某1微信转账1万元，王某1出具借条1份。（14）李某5提供的借条、微信转账记录，证实2019年6月17日、6月18日李某52次向王某1转账2万元，王某1出具借条1份。（15）王某3提供的微信聊天记录、手机银行转账记录，证实2019年4月28日、6月11日，王某32次向王某1黄河农村商业银行尾号为0816的账户转账7万元及1万元。（16）司文君提供的微信聊天记录，证实2019年5月25日、6月11日，司文君向王某1建设银行尾号为7969的账户转账5万元。（17）吴志源提供的转账记录、短信记录，证实2019年5月7日，吴志源向王某1黄河农村商业银行尾号为5235的账户转账5万元。（18）李发海提供的微信聊天记录，证实2019年5月24日，李发海用其所有的交通银行信用卡刷现1.8万元，5月29日李发海向王某1转账1.9878万元。（19）刘某2提供的微信聊天记录，证实2019年4月13日、6月16日，刘某2分3次向王某1微信转账5000元。（20）何某、杨某1、张某1、时某、白某、韩某、雷秉军、王某4、李某2、王某6、郭某、杨某3、李某4、刘某1提供的微信聊天记录、交易记录、借条等，证实王某1以“急需用钱”、“其父亲发生事故需住院治疗”等为由向上述人员借款，上述被害人将借款转给王某1，交易记录与王某1银行流水相符。（21）收条、退赔金额发放表，证实2019年7月29日，彭阳县公安局收到王某1父亲王某7代缴退赔款9万元，并按比例发还各被害人。（22）谅解书，证实2019年7月23日，何某对王某1出具谅解书表示谅解。（23）周若朝资料，证实周若朝，男，汉族，广西壮族自治区××县人，公民身份号码×××。（24）王某1工资表，证实2018年王某1工资总收入7.184292万元，2019年工资总收入5.389031万元。（25）王某1家庭情况材料，证实王某1家庭属于一般贫困户。（26）被害人何某的陈述，证实2019年5月6日，王某1向其借款10万元，借期一周，何某用其“富民卡”向王某1信用社账户转账10万元，王某1支付利息2000元，7月6日王某1向何某出具借条1张。（27）被害人杨某1的陈述，证实2019年4月、5月，王某1以资金周转、父亲看病的名义分3次向杨某1借款15万元，期间王某1支付“富民卡”利息2000元，后王某1向杨某1出具15万元借条。（28）被害人张某1的陈述，证实2019年4月14日，王某1以急需用钱为由向其借款5万元，称一周还钱，后张某1从其“富民卡”贷款向王某1信用社3366账户转账5万元。2019年6月10日其要求王某1出具借条一张。另证实，王某1刚开始和熟悉的人借钱，后来几乎向所有的人都借，王某1借钱的事情在学校传开后，王某1承认将借来的钱全部用于赌博。（29）被害人时某的陈述，证实2019年5月初，王某1因急用钱向其借款，5月6日其向王某1建行卡现金存款2万元，王某1未返还。（30）被害人白某的陈述，证实2019年5月7日，王某1以家中急用钱为由向其借款4万元，当日其通过手机银行向王某1建设银行账户转账4万元。6月3日，王某1又以父亲生病住院为由向其借款2万元，其通过手机银行向王某1黄河农村商业银行账户转账2万元。王某1向其支付借款利息500元后，并出具了6万元的借条1张。（31）被害人韩某的陈述，证实2019年5月7日，王某1因急用钱向其借款5万元，其通过手机银行向王某1建设银行账户转账5万元，6月13日王某1向其返还借款1.7万元，期间王某1支付利息410元，剩余3.3万元至今未还。（32）被害人雷某的陈述，证实2019年4月底，王某1以急需用钱为由向其借款10万元，2019年5月7日其分5次通过手机银行向王某1建设银行账户转账10万元，王某1向其出具借条1张，约定于同年5月22日还款。借款期限届满王某1未返还。（33）被害人王某4的陈述，证实2019年5月20日，王某1以其哥开办厂子需要倒账为由向王某4借钱，王某4向王某1建设银行账户分2次转账7万元。后王某1向学校很多老师借钱的消息传开后，王某1承认将借来的钱用于赌博。（34）被害人惠某的陈述，证实2019年5月19日，王某1以急需用钱为由向惠某借钱，次日惠某向王某1交付现金3万元。（35）被害人曹某的陈述，证实2019年5月19日，王某1以急需给别人还钱为由向曹某借钱7万元，次日曹某通过宁夏银行账户向王某1转账7万元；2019年6月5日，王某1又以其父亲出车祸需要用钱为由向曹某借钱，曹某从宁夏银行信用卡上取出1.4万元现金当面交给王某1。后曹某向王某1催讨债务，王某1称自己将钱投资到网络上被人骗了，至今未还。（36）被害人高某的陈述、自述情况说明，证实2019年5月21日，王某1以其父亲和哥哥做生意需要资金周转为由向高某借款，高某从银行贷款6万元后交付王某1，至今王某1未返还。（37）被害人张某2的陈述，证实2019年5月22日，王某1以其父亲住院为由向张某2借款，张某2将信用额度为1万元信用卡交付王某1，次日王某1从该信用卡中取现1万元，至账单日王某1未返还。（38）被害人王某5的陈述，证实2019年5月25日，王某1向其借钱并称一个月还钱，当日其向王某1农行账号转账1万元，直至案发王某1未返还。（39）被害人李某2的陈述和自述情况说明，证实2019年5月25日，王某1以其父亲发生车祸为由向其借款，李某2向王某1转账3.968万元，直至案发王某1未返还。（40）被害人王某6的陈述，证实2019年5月25日，王某1以其父亲发生车祸需住院治疗为由向其借款，其通过农商行向王某1账户转账4万元，几日后王某1又以同样理由向其借款2万元，6月19日王某1支付利息1500元。6月26日王某1向其出具6万元借条1张，直至案发王某1未返还。（41）被害人杨某2、赵某的陈述，证实2019年5月27日、30日，王某1以其父亲出车祸为由分别向二人借款，后二人通过微信各向王某1转账1万元，直至案发王某1未返还。（42）被害人郭某、李某3的陈述，证实2019年6月2、3日，王某1以其父亲出车祸为由向二人借款，后二人通过微信分别向王某1转账1万元及1.5万元，直至案发王某1未返还。（43）被害人杨某3的陈述，证实2019年6月4日、11日，王某1以其父亲发生车祸为由向其借款，杨某32次向王某1农行账户转账2万元，直至案发王某1未返还。（44）被害人李某4的陈述，证实2019年6月12日，王某1以其父亲发生车祸为由向其借款，其通过手机银行向王某1农行账户转账2.7万元。（45）被害人刘某1的陈述，证实2019年6月15日、18日，王某1以其父亲发生车祸为由向刘某1借款，刘某12次向王某1农行账户转账3万元，直至案发王某1未返还。（46）被害人常某的陈述，证实2019年6月15日，王某1以其父亲发生车祸为由向常某借款，常某向王某1微信转账1万元，直至案发王某1未返还。（47）被害人李某5的陈述，证实2019年6月16日，王某1以其父亲发生车祸为由向李某5借款，6月17日、18日李某52次向王某1微信转账2万元，直至案发王某1未返还。（48）被害人王某3的陈述和自述情况说明，证实2019年4月26日，王某1以还“随薪贷”为由向王某3借款，王某3向王某1转账7万元，6月10日王某1以其父亲出车祸为由又向王某3借钱，王某3给王某1转账1万元，直至案发王某1未返还。（51）被害人刘某2的陈述，证实2019年4月13日，王某1以资金周转为由向刘某2借钱，刘某2向王某1微信转账2000元；6月16日王某1以其父亲出车祸为由又向刘某2借钱，刘某2向王某1微信转账3000元。（52）证人王某7（王某1父亲）的证言，证实2019年6月19日，王某1的同事给其打电话称王某1借钱，次日王某7到彭阳后才知道王某1找同事借钱的事，其近期未住院或做手术。（53）被告人王某1的供述与辩解，证实2019年3月中旬开始，其登录“聚e彩票”网络平台，开始在该平台上玩赌博类游戏。3月底至5月以“资金周转”为由向其同事杨某1借款12万元、雷某借款10万元、何某借款10万元、王某4借款7万元、王某6借款4万元、高某借款6万元、张某1借款5万元、白某借款4万元、李发海借款1.8万元、惠某借款3万元、时某借款2万元、曹某借款7万元、韩某借款3.3万元、吴志源借款5万元；6月份以“给其父亲做手术”的名义向白某、李某5、李发海、杨某3、王某6各借款2万元、李某3借款1.5万元、杨某1、张某2、郭某、王某5、赵某、常某各借款1万元、刘某1借款3万元，所借款项全部充值到“聚e彩票”网络平台并全部输掉。此外，王某1还向同学李某2借款4万元、杨汉峰借款1万元、王某3借款7万元、李某4借款2.7万元，司文君借款5万元。同时证实“北海市银海区星现商行”、“北海市海城区国浩商行”、“鹤岗市东红商贸有限公司”、“周若朝”、“肖遥”是王某1在网络赌博的过程中给对方转钱的账户名。本院认为，被告人王某1以非法占有为目的，多次虚构事实骗取他人财物达125.168万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。依法应对被告人王某1判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。公诉机关指控被告人王某1将所借款项主要用于网络赌博的事实。经查，公诉机关向法庭提交的证据仅证明被告人王某1与“周若朝”、“北海市银海区星现商行”等公司之间有交易记录，并不能证实被告人王某1将所借款项主要用于网络赌博，该事实只有被告人自己的供述，再无其它证据印证。因此，对该事实本院不予认定。辩护人关于被告人王某1将所借款项用于网络赌博的事实不清、证据不足的辩解意见成立，本院予以采纳。关于被告人王某1辩解称其以父亲住院看病为由向他人的借款属于诈骗犯罪，其余借款属于民间借贷的辩解意见以及辩护人提出被告人王某1不具备非法占有的主观目的，且王某1的借款用途不明，该案证据不足，不构成诈骗罪的辩护意见。经查，被告人王某1短期内多次向他人借款数额特别巨大，且借款对象均是其同事、朋友、同学，借款理由均是自己急用钱、资金周转，其父亲发生车祸需住院治疗等，被害人基于亲密关系产生错误认识，进而向被告人提供借款。从被告人王某1工作收入及家庭情况来看，其并不具备巨额借款的偿还能力。被告人王某1在短期内借款后将财物全部挥霍，必然导致资金无法收回，应认定被告人王某1具有非法占有他人财物的主观故意。故被告人王某1及辩护人的该项辩解与辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人王某1多次实施诈骗，可酌定从重处罚。被告人王某1具有坦白情节，依法可以从轻处罚；被告人王某1家属能够退赔部分被害人的经济损失，并取得部分被害人的谅解，可酌情从宽处罚。扣押在案的金色OPPO手机1部，系被告人王某1作案所使用的工具，依法应予没收。对被告人王某1犯罪所得尚未退赔的部分，责令继续追缴后发还各被害人。根据被告人王某1的犯罪性质、犯罪情节以及社会危害性，并结合以上量刑情节，本院决定对被告人王某1从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人王某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十年十个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年7月8日起至2030年5月7日止）二、扣押在案的金色OPPO手机1部，依法予以没收。对被告人王某1犯罪所得尚未退赔的116.168万元，责令被告人王某1继续退赔（其中：退赔被害人何某9.2905万元、雷某9.2905万元、杨某113.9285万元、白某5.56922万元、张某14.638万元、李某42.50452元、王某46.4932万元、曹某7.79184万元、王某65.57747万元、李某51.8552万元、刘某12.7828万元、常某9276元、张某29276元、李某31.3914元、王肇刚9276元、王某37.4208万元、高某5.5656万元、时某1.8552万元、杨某31.8552万元、惠某2.7828万元、李某23.6807万元、赵某9276元、郭某9278元、韩某3.06405万元、吴志源4.638万元、司文君4.638万元、李发海3.5249万元、刘某24638元、杨某29276元。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区固原市中级人民法院提出上诉书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审判长 杨占川审判员 喇 睿人民陪审员 黄金厚 二〇二〇年七月十四日书记员 张红霞附：本判决引用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。