吉林省公主岭市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0381刑初193号 公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。 被告人王泽伟，男，1978年8月13日出生于黑龙江省哈尔滨市，居民身份号码X********，汉族，初中文化，无职业，住黑龙江省哈尔滨市道里区。曾因犯盗窃罪,于1997年11月4日被哈尔滨香坊区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2万元。又因犯伪造金融票证罪,于2017年12月25日被黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币1万元。现因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年7月25日被公主岭市公安局刑事拘留,同年8月29日被逮捕。现羁押于公主岭市看守所。 被告人李明鑫，男，1970年1月15日出生于吉林省长春市，居民身份号码********，汉族，高中文化，无职业，住吉林省长春市农安县。曾因犯妨害信用卡管理罪,于2017年8月23日被湖北省孝感市孝南区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1万元。现因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年7月25日被公主岭市公安局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于公主岭市看守所。 辩护人宋吉春，吉林天岭律师事务所律师。 被告人王超，男，1984年12月22日出生于河南省信阳市，居民身份证号码********,汉族，初中文化，无职业，住安徽省黄山市屯溪区。曾因犯信用卡诈骗罪，于2017年7月4日被天津市津南区人民法院判处有期徒刑二年,并处罚金二万五千元，于2017年12月4日刑满释放。现因涉嫌信用卡诈骗罪,于2019年9月19日被临时羁押于安徽省黄山市看守所同年9月27日被公主岭市公安局解回羁押于公主岭市看守所，同年10月18日被逮捕。现羁押于公主岭市看守所。 辩护人赵家强，山东春光明律师事务所律师。 被告人姜金金，男，1989年7月8日出生于江苏省沐阳县，居民身份号码********，汉族，小学文化，无职业，住江苏省沐阳县。现因涉嫌信用卡诈骗罪,于2019年8月20日被公主岭市公安局刑事拘留，于8月21日临时羁押于安徽省黄山市看守所，同年8月22日被公主岭市公安局解回羁押至公主岭市看守所，同年8月29日被逮捕。现羁押于公主岭市看守所。 吉林省公主岭市人民检察院以公检二部刑诉（2020）8号起诉书，指控被告人王泽伟、李明鑫、王超、姜金金犯信用卡诈骗罪，于2020年3月24日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭,于2020年6月23日公开开庭审理了本案。吉林省公主岭市人民检察院指派检察员薛跃顺、书记员王一须出庭支持公诉，被告人王泽伟、被告人李明鑫及其辩护人宋吉春、被告人王超及其辩护人赵家强、被告人姜金金均到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省公主岭市人民检察院指控：2018年12月至2019年8月期间，被告人王泽伟、李明鑫先后在公主岭市河南街、铁北街及四平市仁兴街、北市场街、站前街等地的建行ATM自助存取款机安装设备(俗称“口子”),盗取曾某甲、范某甲等16人银行卡信息。王泽伟、李明鑫利用盗取的银行卡信息复制、伪造银行卡，先后在长春市、哈尔滨市ATM机盗刷取款。王泽伟将盗取的一部分信息交给陈某甲（另案处理)，由陈某甲负责异地取款或者消费，所得赃款由陈某甲汇至被告人王超,再由王超汇至被告人姜金金处,最后由姜金金将赃款打入王泽伟指定账户。李明鑫将盗取的一部分信息交给“永利帅帅”(微信名)，由“永利帅帅”负责异地取款、消费，所得赃款由“永利帅帅”,转入李明鑫微信账户。 被告人王泽伟、李明鑫等人共造成曾某甲、范某甲等16人银行卡损失共计人民币644635.72元(币种:人民币，下同)。被告人王超经手涉案金额160768元，从中获利87488元;被告人姜金金经手涉案金额73280元，姜金金从中获利26280元。 案发后,四名被告人均系被抓获到案。公主岭市公安局依法扣押相关涉案物品。 吉林省公主岭市人民检察院指控上述犯罪事实所提供的证据有基本情况表、人口信息查询、到案经过、违法犯罪记录查询、行政处罚决定书、刑事判决书、临时羁押证明、调取证据通知书、清单、ATM交易流水、银行流水、扣押决定书、扣押清单等，证人周某甲，陈某甲等人的证言，被害人李某甲、赵某甲、刘某甲等人的陈述，被告人王泽伟、李明鑫、王超、姜金金的供述与辩解，辨认笔录，视听资料等。 吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人王泽伟、李明鑫窃取他人的信用卡信息，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大。被告人王超、姜金金明知他人实施信用卡诈骗行为，仍帮助转移犯罪所得，套现取现,数额巨大。四被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三)项，犯罪事实清楚，证据确实、充分,应当以信用卡诈骗罪追究四被告人的刑事责任。被告人王泽伟、李明鑫、王超曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪,根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，系累犯，应当从重处罚。 在开庭审理中，被告人王泽伟的答辩意见是：其对自己的犯罪事实没有异议，对指控其把银行卡信息给陈某甲，其不认，其就给了姜金金，陈某甲其不认识。其认为和姜金金、王超构成共同犯罪。 被告人李明鑫的答辩意见是：我从“永利帅帅”那以二维码收款方式共计收款78600元，其中10000元是我向“永利帅帅”个人借的款，不能认定为赃款和非法所得，我的微信又有6700元被冻结，我在“永利帅帅”那以二维码收款实际经手的是61900元，共向王泽伟指定工商银行卡号汇款了3万1千元，我个人非法获利30900元，加上王泽伟给我汇款的7000元，共计37900元。 被告人李明鑫的辩护人的辩护意见：李明鑫案辩护词尊敬的审判长:吉林天岭律师事务所接受李明鑫亲属的委托，指派本律师担任信用卡诈骗案中李明鑫的辩护人。根据会见、阅卷了解到的案件情况，及庭审调查情况，辩护人对公诉机关指控李明鑫犯信用卡诈骗罪的罪名没有异议，但对认定李明鑫涉案金额特别巨大的指控有异议。下面就异议部分及量刑提出如下辩护意见，供合议庭参考:一、李明鑫涉案金额应属数额巨大，未达到数额特别巨大的量刑标准。本案中，公诉机关指控李明鑫和王泽伟共盗刷了16名被害人的银行卡，诈骗总金额为644635.72元。但根据在案证据显示，李明鑫对其中赵某甲4992.89元的存款损失不构成信用卡诈骗犯罪;对其中刘某甲84701.14元、孙某乙315000元、李某甲10104元、孙某甲40416元、范某甲39406元的存款损失应属犯罪未遂，公诉机关将案涉金额全部认定为李明鑫的既遂犯罪数额是不正确的。1.对赵某甲4992.89元的存款损失,李明鑫主观上没有犯意，不构成信用卡诈骗犯罪。本案中，根据赵某甲银行卡交易明细显示，2019年5月9日被境外取现2895.03元,余额118.46元，2019年5月23日发工资4875元，24日被境外取现4992.89元。而李明鑫在2019年8月14日供述称曾查过该卡余额,约有2800多元,盗刷后西帅回款2000元。之后那些钱不是我让西帅盗刷的。本次庭审中，李明鑫再次明确表示盗刷2895元后其已经认为该银行卡内没有钱了,没有再次盗刷该银行卡的犯意，且本案也没有证据能够证明李明鑫参与盗刷第二次的4992.89元，该次盗刷是境外人员的个人犯罪行为。按存疑有利于被告人的原则，应认定李明鑫对5月24日被盗刷的4992.89元不构成犯罪。2.对刘某甲84701.14元的存款损失，李明鑫主观上不知情，应属犯罪未遂。首先，王泽伟在2019年7月25日和10月12日的两次供述及当庭供述中，均称他在李明鑫的电脑里偷着记了几条信息，通过银行客服查卡里钱数，然后卖给姜金金，按40%返钱，一次回款32000元，一次回款15000元。李明鑫到现在也不知道我在他的笔记本电脑里抄过银行卡信息。其次，王泽伟在2019年7月29日供述称，我用语音电话和姜金金说:“有张银行卡给出了”，之后姜金金告诉我卡里有8万多元钱，就让我等着回钱，之后就给我打工商卡里32000元钱。该数额符合双方之间40%返钱的约定。第三，王超银行卡交易明细显示，王某丙在5月27日转给王超34000元，王超转给姜金金33000元，姜金金转给王泽伟32000元，该日期与刘某甲银行卡被盗刷日期一致。第四，刘某甲银行卡交易明细显示，其存款是2019年5月27日在境外被多笔取现。本案16名被害人中只有刘某甲的损失是8万多元，也即该次盗刷的是刘某甲的银行卡。第五，李明鑫的银行卡显示，2019年7月6日在哈尔滨存入7000元钱，李明鑫供述是7月4日盗刷于某的22000元回款14000元后王泽伟存入其银行卡7000元。由此可以认定王泽伟供述从回款32000元中转7000元给李明鑫明显虚假,李明鑫在该次盗刷犯罪中未分得任何脏款。第六，王超、姜金金均当庭供述称，其根本不认识李明鑫这个人。综上，该相关证据可充分证明王泽伟偷取该条银行信息后，自行联系姜金金等人盗刷刘某甲84701.14元，李明鑫对王泽伟等人盗刷刘某甲84701.14元的行为根本不知情，也未分得任何脏款，此种情形属于因意志以外的原因导致未能得逞，系犯罪未遂。3.对孙某乙315000元的损失，李明鑫主观上不知情,应属犯罪未遂。首先，王泽伟在之前的供述和当庭供述中均明确表述回款1.5万元这张银行卡信息是在李明鑫不知道的情况下从其电脑中偷取的。其次,王超银行卡交易明细显示,2019年6月12日，王某丙向王超转款126768元，按40%返款的约定推算，盗刷数额恰好在315000左右，之后王超向姜金金转4.028元，姜金金向王泽伟转1.5万元。第三，孙某乙银行卡交易明细显示，其存款是2019年6月12日在境外被多笔取现，且本案16名被害人中只有孙某乙的损失是31.5万多元，即该次盗刷的正是孙某乙的银行卡。第四，王泽伟2019年9月9日供述称回款的1.5万元，我在网上买东西花了3000多元，剩下的1.2万元左右，我和袁某乙到工商银行取出来，袁某乙把这1.2万元给我了,让我平时打车、吃饭都花了。可以确定王泽伟供述从回款15000元当中取7000元给李明鑫明显虚假，李明鑫在该次盗刷犯罪中未分得任何脏款。综合上述证据，可以充分证明王泽伟偷取该条银行卡信息后，自行联系姜金金等人盗刷孙某乙31.5万元，李明鑫对王泽伟等人盗刷孙某乙31.5万元的行为根本不知情，也未分得任何脏款，此种情形属于因意志以外的原因导致未能得逞，系犯罪未遂。4.对李某甲10104元和孙某甲40416元的存款损失，李明鑫主观上不知情，应属犯罪未遂。首先，王泽伟2019年7月25日第二次供述中称，大概一周前李明鑫给我七八张银行卡，我在阿城区提款机试出两张有钱的，其余都是密码不正确，然后我在阿城区取了一万元，在南岗区取了四万元。说明李明鑫事先并不知道哪张卡里有钱。其次，王泽伟2019年7月25日第一次供述及7月29日供述中均称李明鑫于7月23日下午到哈尔滨取走了该5万元钱，但经公安机关核实，李明鑫7月23日在农安县烧锅镇母亲陈淑清家中，并未到过哈尔滨，所以，王泽伟关于该5万元去向的供述明显是虚假的。综合上述证据，可以确定李明鑫并不知道交给王泽伟的多张银行卡内是否有钱，及哪张银行卡能够盗刷成功。王泽伟在取现5万元后，向李明鑫隐瞒了取现的实事，李明鑫一直以为该多张银行卡内没有钱或不能盗刷，此种情形属于因意志以外的原因导致未能得逞，系犯罪未遂。5.对范某甲39406元的存款损失,李明鑫主观上不知情,应属犯罪未遂。李明鑫当庭明确表示对该次盗刷行为不知情,本案现有证据也无法证明李明鑫确实收到该次盗刷的脏款,且王泽伟在本案中有多次向李明鑫隐瞒盗刷取现的情形，按存疑有利于被告人的原则，对范某甲39406元存款被盗刷的行为,应认定属意志以外的原因导致未能得逞,系犯罪未遂，李明鑫既遂数额与未遂数额在同一量刑幅度内，应按既遂数额定罪处罚。全案644635.72元犯罪金额中，李明鑫有4992.89元不构成信用卡诈骗犯罪，有489627.14元属于犯罪未遂，有150015.69元属于犯罪既遂。按最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。故本案中李明鑫实施信用卡诈骗的数额应认定为数额巨大。鉴于李明鑫犯信用卡诈骗罪既遂数额为150015.69元，未遂数额为489627.14元，在同一量刑幅度内，依法应以既遂数额定罪量刑，未遂部分可以作为量刑酌定情节予以考虑。另外，李明鑫到案后能如实供述自己的犯罪行为，属坦白，依法可从轻处罚。综上所述，李明鑫在本案中的犯罪金额属于数额巨大，而不是数额特别巨大，诚请合议庭能够高度注意本案的证据情况，坚持罪责刑相适应的原则，在法定量刑幅度内科学量刑，对李明鑫施以适当的刑罚。 被告人王超及其辩护人的辩护意见：对于公诉机关指控被告人犯有信用卡诈骗罪没有异议。现辩护人根据公诉人的公诉意见以及客观事实与法律,针对被告人的量刑及处罚提出辩护意见如下:一、辩护人对于公诉机关指控被告人王超犯有信用卡诈骗罪,不持异议。通过现有证据材料可以看出被告人王超的获利数额为61000元，并未达到公诉机关起诉的87488元《刑事侦查卷》第二卷“讯问笔录”部分的被告人王超的供述和辩解，第102页可以证实，被告人王超获利就两次,2019年5月底获“阿华”给予的好处费1000元,2019年6月中旬“阿华”向其转账120000元，后王超向“小公举”转款60000元,剩余的60000元被被告人王超自己“黑下”,“小公举”为此将被告人王超删除,因此被告人王超的获利数额为61000元,并非公诉机关起诉的87488元。恳请法院结合公诉人的起诉数额及被告人王超的实获数额的情给子从轻处罚。二、被告人自愿认罪。被告人被羁押以后，在侦查、检察、审判过程中认罪态度好,能积极配合司法机关，并主动交待本案事实，口供的一致性和稳定性都很强,这一态度是应当加以肯定的。这证明被告人愿意配合司法机关查清事实，对自己的行为有明显的悔罪表现。依据《最高人民法院、最高人民检察院、司法部关于适用普通程序审理“被告人认罪案件”的若干意见(试行)》第九条的相关规定，人民法院对自愿认罪的被告人，可予以从轻处罚。三、被告人王超在本案中不是组织者，也非积极参与者,是个从犯，只起到辅助作用，主观恶性不大，可以酌情从轻处罚。根据案件的材料及庭审查明的情况,被告人王超并非该起犯罪的组织者,被害人的银行卡并非由其伪造,被害人的资金也并非由其盗刷,与本案其他被告人相比,被告人王超只是为了一点点的利益驱动，在其他嫌疑人之间中转、帮助他们兑现、洗钱，王超在本案中所起的作用只是辅助作用、次要作用，因此被告人王超系从犯，应适用《刑法》第二十七条关于从犯的处罚。四、被告人王超自愿承担罚金。本案中被告人王超主动愿意缴纳罚金，以表示自己最大的诚意，这一诚恳的悔罪表现请求法庭依法予以确认，并作为酌情从轻处罚的事实依据。根据。《《刑法》。第52条的规定,罚金的数额应与被告人的轻微情节相适应,被告人王超的犯罪行为主观恶性不深，社会危害性不大。根据《最高人民法院量刑指导意见》的相关规定,被告人及其家属如果承担罚金的另减沙基准刑的10%以下。五、公诉人起诉书中各被告人的排名对法院的量刑也是有一定的指导意义的,从被告人王超的排名也可以看出,被告人王超排名第三，一般检察院起诉书中排名在前的要比排名在后的地位、作用、社会危害性甚至刑期会严重些,这就说明检察院在起诉的时候也充分的考虑了被告人王超在本案中的地位作用是很轻微的,请法庭予以综合考虑并作出从轻的事实认定及法律定性。综上所述,辩护人认为，被告人无论是从主观的犯罪动机，还是在归案后的认罪态度上,都可以看出被告人的犯罪行为无论是社会危害性还是主观恶性都不大,在这个前提下,法律应对被告人以教育为主,提高被告人的法律意识，以惩罚为辅，给被告人一个改正自新、重新做人的机会，故辩护人恳请法院酌情对被告人从轻或减轻处罚。 被告人姜金金的答辩意见是：其对公诉机关指控的犯罪事实无异议，认罪认罚。 本院经审理查明：2018年12月至2019年8月期间，被告人王泽伟、李明鑫先后在公主岭市河南街、铁北街及四平市仁兴街、北市场街、站前街等地的建行ATM自助存取款机安装设备(俗称“口子”),盗取曾某甲、范某甲等16人银行卡信息。王泽伟、李明鑫利用盗取的银行卡信息复制、伪造银行卡，先后在长春市、哈尔滨市ATM机盗刷取款。王泽伟将盗取的一部分信息交给陈某甲（另案处理)，由陈某甲负责异地取款或者消费，所得赃款由陈某甲汇至被告人王超,再由王超汇至被告人姜金金处,最后由姜金金将赃款打入王泽伟指定账户。李明鑫将盗取的一部分信息交给“永利帅帅”(微信名)，由“永利帅帅”负责异地取款、消费，所得赃款由“永利帅帅”,转入李明鑫微信账户。 被告人王泽伟、李明鑫等人共造成曾某甲、范某甲等16人银行卡损失共人民币639197.16元(币种:人民币，下同)。被告人王超经手涉案金额160768元，从中获利87488元;被告人姜金金经手涉案金额73280元，姜金金从中获利26280元。 案发后,四名被告人均系被抓获到案。公主岭市公安局依法扣押相关涉案物品。 上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明： 1、受案登记表、立案决定书，证明此案立案情况。 2、基本情况表、常住人口信息查询，证明四名被告人均达到刑事责任年龄。 3、到案经过，证明四名被告人均系被抓获归案。 4、违法犯罪记录查询、行政处罚决定书、刑事判决书，证明被告人王泽伟、李明鑫、王超均有其他违法犯罪情况。 5、临时羁押证明，证明被告人王超因涉嫌信用卡诈骗罪于2019年9月19日至2019年9月26日临时羁押于安徽省黄山市看守所；被告人姜金金因涉嫌信用卡诈骗罪于2019年8月21日至2019年8月22日临时羁押于江苏省沐阳县看守所。 6、入所健康检查表，证明被告人王泽伟、李明鑫、王超、姜金金如看守所时检查状况。 7、刑事判决书，证明被告人王超、王泽伟、李明鑫曾因犯罪被刑事处罚的情况。 8、吉林省没收和追缴物品票据，证明被告人的涉案工具被罚没和追缴的情况。 9、辨认笔录及照片，证明被告人王泽伟辨认出“泰森”；被告人姜金金辨认出王泽伟、王超；被告人王超辨认出姜金金、陈某甲的过程。 10、指认笔录及照片，证明被告人李明鑫、被告人王泽伟指认公主岭市吴小铺中国建设银行、中国建设银行科技园；被告人李明鑫指认四平市铁东区中国建设银行汽贸城支行自助取款区作案现场；被告人李明鑫、王泽伟指认四平市铁西区中国建设银行三马路支行自助取款区作案现场。 11、提取笔录及截图照片，证明办案民警在扣押的李明鑫手机（蓝色华为）中，在李明鑫使用的微信“泥蚌真珠”钱包-账单中提取“*刘”给李明鑫转账的记录照片共计十六张。 12、调取证据通知书、清单、ATM交易流水，证明调取被害人的银行卡的交易流水及开户信息。 13、银行流水，证明王泽伟在哈尔滨营口银行取款情况8次，共计39000元；中国银行哈尔滨支行李亚男卡号的取款金额，两笔5000元，共10000元；中国银行哈尔滨哈西万达支行孙某甲卡号的取款金额，八笔5000元，共40000元；光大银行长春东盛大街支行曾某甲分五次取走1万元；王某乙（6217001340005657377）取款1000/5000/5000/4000的ATM机流水；陈某甲账户，转款王某丙；2019年5月27日从王某丙得款34001.87元、转入王某乙账户33000元；2019年6月12日从王某丙处得款49991.87/49990元，转入陈某甲账户48000元、转入王某乙账户40280元；2019年6月12日从王某丙处得款26788元，转入陈某甲账户30000元；陈某甲的银行流水；王某丙银行流水；袁某乙开户信息及银行流水。四平铁西区三马路ATM交易流水，四平铁东汽贸城ATM交易流水。宋某甲、陈某乙、高某甲、张某乙的交易流水。 14、搜查证及搜查笔录，证明对被告人住所及车辆进行搜查 15、扣押决定书、笔录及清单，证明对被告人的涉案工具予以扣押。 16、光盘，证明公安机关调取长春市红旗街中国银行内被告人的监控录像。 17、证人周某甲的证言，证明其和赵某甲系夫妻关系。赵某甲的工资卡一直放在我这，只有我俩知道银行卡密码，没有手机号绑定，没有收到过关于取款的短信验证码或者电话验证。 18、证人曹某甲的证言，证明2019年6月7日凌晨，我母亲范某甲接到短信，她的建行卡钱被取走了，分好几笔取走了，一共取走了将近40000元钱。 19、证人岳红梅的证言，证明2019年6月18日，我和孙某乙在建行自助取款机取钱，发现孙某乙银行卡里的钱没了，从银行流水看出孙某乙银行卡内的钱于2019年6月12日被境外金融机构给刷走了，先后分7次刷的，总计是31万元。 20、证人王某乙的证言，证明2019年7月5日，我和我妻子于某发现卡里的钱不见了两万多，银行卡一直在家里放着，银行卡密码就于某自己知道。 21、证人于某乙的证言，证明我名下的银行卡平时都是放在我丈夫魏某乙那，由魏某乙使用这张建行卡，我不知道密码。 22、证人刘某乙的证言，证明2019年5月下旬，王泽伟找我买车，6月21日，我在赵某乙那串来一台本田思域牌轿车，车号是黑AW21**，原车主是吴某，我以27000元卖给王泽伟。他说他买车就是代步，拉他妈去打针或者平时自己代步用，没有买卖协议，就是口头协议，王泽伟一直没有给我钱，我妻子知道王泽伟买车的事。 23、证人周某2的证言，证明2019年7月15日，王某乙通过支付宝给我转1630元，是我大姑去世时花了5000元，我、王某乙和周婷婷共同支付。 24、证人王某乙的证言，证明我用支付宝转给周某2的1630元是我大姨去世雇吹手花了5000元左右，我、周某2和周婷婷平摊。家里的日常开销大部分都是姜金金出，家里的水电费、物业费等等都是姜金金出钱，孩子上学和买东西都是姜金金出钱。我名下的银行卡就放在家里，姜金金能用，2019年5月27日进账的3.3万元和2019年6月12日进账的4万元，我收到短信提醒，其他的就不知道了。 25、证人姜某的证言，证明2019年6月1日，姜金金微信转账给我8000元钱，是他欠我的钱，没跟我说这钱是哪来的。 26、证人陈某甲的供述，证明2018年5月份左右的时候，我在网上认识的王超一直在网上聊天，王超和我说他是搞金融。之后9月份我俩在重庆见的面，我俩就确定恋爱关系了，见面后我就回澳大利亚了，王超也回去了。之后我们还是在网上一直聊天，2018年末的时候我就休学回国了，回国后王超说在厦门，我就直接到的厦门，在厦门的时候我俩生活了大概2个月左右。2019年3月份左右王超说安徽黄山的风景好，我俩就从厦门到黄山了，在黄山的屯溪区御泉湾小区租了个房子，租了半年左右，在这住的时候平时王超就在家弄那些电路板、摄像头一些烂七八糟的东西，用电焊焊这些东西，他说都是他工作上用的，有的时候就把这些东西拿出去了，也不知道拿哪去了，有的时候他就说出去发快递，我看他也收到过一两次别人邮寄过来他整的这种小设备，我苹果笔记本电脑里的“口子”的制图软件及读取的信息日志记录都是王超用我电脑弄的，王超有时候和网友打电话，视频也有过，但是不多，像“能用不能用，轨道什么的”我也不明白什么意思，王超还说我在国内没有银行卡，让我办一张银行卡，我俩就在徽州大道的一家工商银行给我办了一张中国工商银行的卡，尾数是2160，具体卡号不记得了，办完之后我几乎不用，都王超用，也没人给我转钱，2019年6月份的时候，具体时间我不记得了，王超说他工作上的合作伙伴往我的卡里转了笔钱，大概6万到10万之间吧，具体数目我不记得了，之后这钱有小额的平时王超我俩花销用了，还有大额的王超让我转出去的，转给谁我不知道，我手机上都有记录，还有转到我支付宝的余额宝里面的，现在我支付宝余额宝里还有两万多元钱，具体数目我记不清了，这钱转来后2019年7、8月份左右王超用这钱给我买了一对金耳环、一个金色带珠的手链，一共花了2000元钱左右，平时我和王超租房子15000元左右，生活花销了2万左右，余额宝还有21447.13元，王超还转出去钱了，具体多少我不知道。御泉湾的房子到期后我俩又在黄山屯溪区一大观上河城公寓4号楼3单元1325室租了个房子，是9月1日搬过去的，搬过去后我俩就在家，他也焊接弄那些电路板、摄像头一些东西，弄过几次，之后直到今天你们警察来我家了，就把我俩传唤到阳湖派出所了。 27、被害人李某甲的陈述，证明2019年7月22日，我发现我银行卡（4367420840560114894）里的10104元钱被盗了，建行客服说我的钱是在哈尔滨市阿城区河东街六小区47号被取走的，我在哈尔滨没有认识的人。 28、被害人赵某甲的陈述，证明2019年5月24日，我去建行取工资发现余额不足，通过银行流水发现我的银行卡（6230940840000023860）在2019年5月9日被以境外跨行自助取款机的形式盗刷了2895.03元钱，手续费159.41元钱；2019年5月23日被以境外跨行自助取款机的形式盗刷了4875元钱，手续费117.89元钱，一共8047.9元钱。 29、被害人刘某甲的陈述，证明2019年5月27日，接到短信提醒，提示我的建行卡（XXXXXXXXXX）里的钱被刷出去了，我调取了银行卡流水，发现有84701.14元从我的卡里被取走了，显示对方账户全是英文、境外银联之类的我根本看不懂，我平时就是用这个卡存钱取钱，不做别的业务。 30、被害人曾某甲的陈述，证明2019年5月29日，我接到短信提醒，提示我尾号（XXXXXXXXXX）的理财卡跨行自助取款机支出人民币2000元，然后我联系银行的工作人员挂失，在挂失期间我陆续收到几条短信提示，从我银行卡里又支出了四笔，每次都是2000元，每次手续费都是22元，共计10110元。 31、被害人孙某乙的陈述，证明2019年6月18日，我到建行自动取款机取款，发现我银行卡（XXXXXXXXX）里的钱没有了，从银行流水看见我的钱于2019年6月12日被境外金融机构给刷走的，先后分7次刷的，总计31万元。 32、被害人于某的陈述，证明2019年7月5日，我给我加孩子老师转补课费，发现卡内的余额不足，银行流水显示在2019年7月4日和5日两天我的卡（XXXXXXXXXX）分别在境外取款和消费共计22083.55元。 33、被害人孙某甲的陈述，证明2019年7月23日，我看到手机短信提示知道我的银行卡（XXXXXXXXX）里的钱被人取走40416元。我平时就是在铁北农科院对面的建设银行取款机取钱。 34、被害人郑士宇的陈述，证明2019年7月13日，我收到9天手机短信提醒我建行银行卡（XXXXXXXXXX）被盗刷了16153.96元，银行工作人员告诉我是被境外盗刷了。 35、被害人魏某乙的陈述，证明2019年6月19日晚，我收到短信提醒，我媳妇于红波名下的建行卡（XXXXXXXXXXXX）里已跨行自助取款支出3909.1元，银行卡当时还在我身边呢，我就知道我的钱被人盗刷了。 36、被害人李珍的陈述，证明2019年3月12日11时左右，我到铁西区三马路建银大厦的建设银行ATM机上取款，发现卡里剩下87块钱，少了13600元。然后我查银行流水发现这张卡在2019年3月10日在长春市红旗街的一台A**机上取款三次前两次都是5000元，第三次取款3600元，我看完流水以后银行的工作人员让其到派出所报警。 37、被害人王某丁的陈述，证明2019年5月29日10时左右，在铁西区财政局楼下的建设银行，我卡号为XX********的建行卡被盗刷了35000多元钱。 38、被害人高某甲的陈述，证明2019年3月8日16时左右，我爱人曹立光拿着我的银行卡取钱，发现少了13238元。通过银行流水发现是2019年3月3日和四日分五笔在境外被盗刷。 39、被害人张某乙的陈述，证明2019年4月30日10时左右，我发现银行卡里余额有变化，不是其本人操作。银行卡被盗刷了7377元。 40、被害人夏某的陈述，证明2019年3月18日，卡号X********的建设银行卡被盗刷了23500元钱左右。 41、被害人宋某甲的陈述，证明2019年4月15日23时14分，我看到手机里一条短信显示银行卡被跨行取款1523.28元，手续费27.23元。 42、被告人王泽伟的供述，证明2019年4月初我和李明鑫开始在银行的自助取款机上插银行卡的位置安装个设备叫“口子”，之后在安装摄像头拍输入密码的位置，再把“口子”取回来，在这期间有人取钱的话，口子就把取钱人的银行卡信息复制了，然后李明鑫根据“口子”上的信息把银行卡信息复制做成银行卡，再结合摄像头拍摄的密码，我再到取款机把钱取出来。我负责到取款机上安装设备，之后拿李明鑫给我的测试卡测试是否成功，成功后李明鑫负责制成银行卡，我在拿制成的银行卡把钱取出来。2019年4月初到4月末，我几乎每天都在安装设备，但我安装成功的也就10次左右，设备都是李明鑫买的，在公主岭成功制成了八九张卡，有的是我用复制的卡到取款机把钱取出来，有的是李明鑫在QQ群联系叫“西帅”的人，在境外把钱刷出来，一共我取了八九张卡左右，取出了能有十三、四万元钱。2019年5月份的时候，我在长春市一个银行取款机分五次取过1万元钱，然后这钱给李明鑫8000元钱，我留了2000元钱；2019年5、6月份，我在哈尔滨道外区北环路附近营口银行取款机内取钱，因为取款机每天只能取两万，我在零点之前取了4次5000元，过了零点以后取了3次5000元钱，一次4000元钱，一共取了39000元钱，给李明鑫29000元钱，我自己留了一万元；7月22日下午，我在哈尔滨阿城区中国银行取款机分两次取了1万元钱，7月23日凌晨左右，在哈尔滨南岗区中国银行取款机分8次取了4万元钱，这5万元钱都给李明鑫了。5月份的时候在境外刷了两笔钱，是李明鑫负责联系境外刷出来的，之后我看见李明鑫的电脑内的回款记录了，之后李明鑫让我用QQ和对方联系，对方就打到我工行卡上32000元钱，还有一次是境外回款后李明鑫通过银行存入我工行卡内3400元钱，这三万多元钱也让我平时花销了。6月份的时候，在境外李明鑫还刷了31万多元钱，但是这笔钱我没分到李明鑫说让境外的人给黑了，钱没给他返，我也没得到，我就不相信，我俩还吵吵几次，随后7月初的时候，李明鑫又通过境外刷的钱，我记得是刷2万多元钱，之后李明鑫让我和对方联系，对方存我卡上一万多元钱，之后我转给李明鑫7000元钱。我们有一个叫“复制银行卡”的QQ群，这个群就是一些盗取别人银行卡信息的人都在这个群，然后我们互相卖信息。我和李明鑫把信息卖给一个QQ网名叫“西帅”的，是个男人，听声音大概30岁，是南方人，他自己说在美国，我们没有见过面。2019年5月至6月之间，我在李明鑫装有我们盗取的他人银行卡信息的白色笔记本电脑里偷着记了几条信息，然后通过银行客服查卡里的钱数，卖给网名叫“小公举”的人，这个人都是按百分之四十给我返的钱，一共3万多元。我就知道李明鑫往境外卖了一条他人银行卡的信息，里面有30多万元钱，是李明鑫和我说的，但是后来他和我说被黑了，对方没给回钱。其他李明鑫往境外卖信息的情况我不知道，但他每次卖信息都会给我分点，分了能有两三次，一共分了三四千元钱。我就知道“泰森”帮我和李明鑫取过一次钱，2019年5月份的时候，李明鑫把我和“泰森”拉到一个QQ聊天室里，李明鑫给“泰森”提供银行卡信息，“泰森”负责取钱，分两次回款回到我的银行卡上3.2万。取的钱我们4、6分成，“泰森”6成，我和李明鑫4成。泰森取款应该在8万元以上。我取过4次钱，2019年5月，我在长春光大银行取过1万元，2019年6月初，具体几号我记不清了，我在哈尔滨北环路的营口银行取过39000元，2019年7月22日，我在哈尔滨阿诚取款1万元，当天晚上又在南岗区中国银行取了4万元。共9.9万元。“泰森”给我回过两次钱，2019年5月末给我回过一次，“泰森”给我转回一笔3.2万元。2019年6月中旬给我回过一次钱，泰森给我转了一笔1.5万元。2019年7月初、中旬我给泰森两张银行卡信心，没给我回钱，他说这两张银行卡没有钱。 43、被告人李明鑫的供述，证明2018年12月份我和王泽伟一起去广东东莞那去买的“口子”和摄像头，当时一共花了3000元，我俩一人出1500元。2019年4月16日至2019年4月26日，我是2019年4月至2019年6月间在吉林省公主岭市中国建设银行的ATM机上盗取的银行卡信息，一个是吴小铺市场的西北角。我和王泽伟一共在两个地方的中国建设银行的ATM机上安装的“口子”和摄像头，每天安装的时间是下午三点半至五点之间。一个是在吴小铺市场的西北角ATM机，另一个是在公主岭市一中对面南侧，这两个地方都是单独的ATM机，没有柜台窗口。我一共在公主岭盗刷了三十多条银行卡信息，我做了四张卡，有三张取钱了，得到一万五、六千元钱。西帅是境外洗钱的，磁条的银行卡是我自己复制的，芯片的银行卡是西帅复制的，在境内ATM机取款都是王泽伟去的，我没盗刷过39000元钱、8000元钱和84000元钱，王泽伟是否盗刷我不知道。7月23日王泽伟没给过我50000元钱。 我总共得到1.5万元，这些钱是分五次到我手肘，王泽伟通过现金给我邮政储蓄银行卡内会给我7000元，西帅分三笔到四笔通过二维码给我汇款过12000元。 在公主岭市一共盗取了三十多条银行卡信息，不到四十条，适用盗取的银行卡我复制了四张卡，有三张取钱了，一个是一万元，在长春取的，2019年5月末我把卡给的王泽伟。王泽伟取1万，第二张卡和第三张卡是王泽伟来到长春，我给王泽伟带走了，卡里一共是一万七千，王泽伟是把卡带回哈尔滨了，王泽伟取的钱，他给我六千元，第四张卡是2019年7月18、19号去的哈尔滨市给了王泽伟一张，卡里是一万多元钱。我给境外QQ号为西帅的一共提供了四条信息，分别是3900元、900元、2900元、21000多元。我还给王泽伟12条信息。其中一个是22000多元，还有一个是三十多万的信息。我找西帅盗帅了多少笔我记不清了，一共钱数大约是一万五六千，西帅给我返了一万多元。 44、被告人姜金金的供述，证明2019年4月份，我在一个QQ群里认识的福建人，他让我给王泽伟转钱，应该是3万多元。2019年5月末，我把福建人存到我妻子王某乙卡里的钱转给王泽伟，王泽伟给了我提成钱1000多元。过了一周，福建人让我给王泽伟转4万多元，我给王泽伟转了1.5万元，自己留下2.5万元。 45、被告人王超的供述，证明2019年5月底开始至今，我在安徽省黄山市屯山区御泉湾小区我租的房子里通过银行卡网上转账的方式给QQ昵称叫“小公举”的人洗黑钱。我有八个QQ号码，我和“小公举”联系的QQ号码是昵称是许幻源的这个QQ号码（XXXXXXXXX）。我有三个微信号，我名下有一张卡号为********的招商银行卡是我自己在用，我还有一张用我女朋友陈某甲的名在黄山开的工行银行卡。我给“小公举”洗过2次黑钱，一共9万多元不到10万元，第一次我给“小公举”洗黑钱是在2019年5月底，具体日期我记不清楚了，我用我名下的招商银行卡通过网上银行给“小公举”转过去的，转了3万多块钱，具体多少我记不清楚了，“小公举”是建设银行的银行卡，卡号和姓名我记不清了。第二次给“小公举”洗黑钱是在2019年6月中旬，具体时间我记不清了，我还是用我名下的招商银行卡通过网上银行给“小公举”转过去的，转了4万块钱，两次都是一个卡号。除了网上银行，还有微信转账的方式给“小公举”洗黑钱。我知道“小公举”说的采集是在银行的ATM机上安装盗取别人银行卡信息的设备，用采集来的银行卡信息然后复制成银行卡，然后在境外把复制的银行卡里的钱刷出来，这些钱都是偷的。我和“小公举”是在QQ里的一个兴趣部落里认识的，我帮“小公举”洗黑钱是因为我想挣点钱，正常给我和“小公举”谈的是给我3%（一万块钱给我300元钱），第一次，“阿华”给多给我转的3万多块钱里有“阿华”多给我转过来1000元钱，这1000元钱是“阿华”给我的好处钱。第二次，“阿华”给我转过来12万多元，我给“小公举”转过去6万多元钱，有4万是用我的银行卡网上转的，有2万多元是怎么给“小公举”转过去的我也记不清了，没过几天，“小公举”就把我从QQ好友里删除了，之后就再没有联系，剩下的6万元钱让我黑下来了，因为我欠银行钱，我不敢把钱存在我的银行卡里，这些钱让我转到我对象陈某甲的银行卡里了，我对象的银行卡绑定了她的支付宝，然后我用我对象的手机把这些钱存到支付宝的余额宝里了，我转到余额宝里6万块钱。“阿华”是给“小公举”从境外刷钱的人，我介绍他俩认识的，2019年4月份，“小公举”说他那面有靠谱的人干活，有盗取来的银行卡信息要在境外往出刷钱，让我给他找一个能帮他在境外刷钱的人，我就把“阿华”介绍给“小公举”，我在中间给他俩谈的，“阿华”帮“小公举”从境外刷钱，“小公举”得40%，“阿华”得60%，每次“小公举”找“阿华”从境外刷钱，“小公举”把盗取来的银行卡信息通过QQ语音通话告诉我，然后我再把“小公举”告诉我的银行卡信息通过微信告诉“阿华”，我也不记“小公举”告诉我的银行卡信息，我一边和“小公举”QQ语音通话，一边和“阿华”微信语音通话，“小公举”说一遍银行卡信息，我就把银行卡信息重复给“阿华”。“阿华”也是在网上银行用一个叫王某丙的银行卡给我转钱。我和“阿华”语音通话，他是男的，我听他说话能有40、50岁，我听他口音是福建口音，他和我说他是福建人，以前是开餐厅的，真名叫什么我不知道，他支付宝名字显示是*明华，不显示姓什么。我和“阿华”据说通过微信联系，他有QQ号，我没加他好友。“小公举”是男的，他跟我说他30岁，89年生人，他说他家是江苏人，真名叫什么我不知道。我看到“阿华”和“小公举”应该能辨认出来。陈某甲没有参与给“小公举”洗黑钱，她什么都不知道。我用“迷一样存在”这个微信号和“阿华”联系。我是2015年12月入狱的，2017年12月4日出狱的，出狱后我没正当职业，一直在家呆着没工作，我和陈某甲的经济来源就是花销我转盗银行卡的报酬钱和我黑下的6万元钱，我和陈某甲说我是搞金融的，我在黄山居住期间平时在家用芯片、摄像头、蓄电池等原件焊接盗刷别人银行卡内钱的设备，“口子”和摄像头什么的，就是警察扣押的那些东西，就制作成功一次，2019年8月20号给“阿华”往河北邢台巨鹿县什么花园小区发过，没有成功，“口子”及口子上的芯片是“阿华”在“猴子”那买的，之后“阿华”安排人给我用快递发来，发货的寄件地址是河北和山西，“阿华”也让我向成都、河北邮寄设备，没有往东北邮寄过，电焊笔、摄像头、排线、蓄电池、胶棒、打胶器都是2019年8月份我用陈某甲的手机，用她的淘宝账号在淘宝上买的，淘宝账号是XX********，她不知道买的是干什么的。“猴子”是东北的，我没有“猴子”的微信和QQ号码，我不跟他直接接触。 本院就控辩双方就有关犯罪事实和证据提出控辩意见经审查后认为： 一、关于被告人信用卡诈骗罪数额的认定问题 经查，2018年12月至2019年8月期间，被告人王泽伟与李明鑫经过预谋后共同购买设备（俗称口子），并由李明鑫负责制作银行卡，王泽伟去自助银行取款机上试验取钱，之后二人五五分成。期间王泽伟、李明鑫还将一部分银行卡的信息交给本案的另外两名被告人王超和姜金金盗刷取款。以上四名被告人的行为均构成信用卡诈骗罪的共同犯罪。本案中被告人的辩护人对本案的定性不持异议，对数额持有异议，认为应当将部分数额予以扣除。对此，公诉机关持相反意见。本院认为，是否应当将部分数额予以扣除，应从共同犯罪的理论上分析并由此确定。刑法上有罪责自负之说，罪责自负是一条原则，但是共同犯罪的罪责自负与单独犯罪的罪责自负并不完全相同，在单独犯罪的情况下，行为人对自己的犯罪行为所造成的危害后果承担刑事责任，是罪责自负。而在共同犯罪的情况下，由于各共同犯罪人主观上具有共同犯罪故意，在客观上相互配合共同造成了一定的危害结果。因此，各共同犯罪人都应该对共同犯罪的结果承担刑事责任，这是共同犯罪的罪责自负。各共同犯罪人对共同犯罪总额承担刑事责任，是指各共同犯罪人对该共同犯罪总额都要承担一份刑事责任，而并不意味着每个共同犯罪人都必须对共同犯罪总额负全部刑事责任，或者负平均责任。至于每个共同犯罪人所承担的那份刑事责任的大小，还要根据其在共同犯罪中所处的地位和作用大小来加以确定。本案中被告人王泽伟与李明鑫事先经过缜密的预谋，共同购买设备并在机器上安装，目的就是为了盗刷他人的银行卡信息，获取他人卡内的金钱，给他人造成经济损失。因为其二人经过了较长一段时间的信用卡诈骗行为，期间复制了多张银行卡，实施了多次取钱行为。尽管如被告人及辩护人所述可能其中几笔如李明鑫供述其没参与，是王泽伟自己将信息偷出，并盗刷取钱的，但是根据刑法中共同犯罪的理论可得出，王泽伟并没有超出其与李明鑫二人的共同犯罪故意，李明鑫作为共同犯罪人应当对全部危害后果承担刑事责任。王超与姜金金明知他人实施信用卡诈骗活动，仍然帮助转移犯罪所得，套现、取现。根据[法释{2011}7号]最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处的相关规定，被告人王超、姜金金应对其构成共同犯罪的数额承担刑事责任。公诉机关指控的数额准确，本院予以采纳。 二、关于被告人王超、姜金金在共同犯罪中是否构成从犯的问题。 本院认为，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。区别主、从犯应综合考虑其在共同犯罪中所处的地位、参与程度、犯罪情节以及对造成危害结果产生作用的大小等各方面因素来确定。结合本案实际，王超与姜金金明知他人实施信用卡诈骗活动，仍然帮助转移犯罪所得，套现、取现，最后给被害人造成无法挽回的财产损失。可见王超、姜金金在整个信用卡诈骗的活动中扮演者不可或缺的重要角色，如果没有他们帮助套现、取现，其上家也不可能顺利的完成犯罪行为，被害人的财产也不可能损失。所以考虑到被告人王超、姜金金在整个共同犯罪中所处的地位之重、积极参与的程度之深以及对造成危害后果产生的作用之大等情节，被告人王超、姜金金不宜认定为从犯。 综上，根据上述证据足以认定被告人王泽伟、李明鑫、王超、姜金金信用卡诈骗的犯罪事实。 本院认为，被告人王泽伟、李明鑫以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大；被告人王超、姜金金明知他人实施信用卡诈骗行为，仍帮助转移犯罪所得，套现、取现，数额巨大。四名被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人王泽伟、李明鑫、王超、姜金金犯信用卡诈骗罪罪名成立，本院予以采纳。鉴于被告人王泽伟、李明鑫、王超系累犯，依法应当从重处罚。鉴于被告人王泽伟、李明鑫、王超、姜金金当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条（信用卡诈骗罪）、第二十五条（共同犯罪）、第五十二条及第五十三条（罚金）、第六十五条（累犯）的规定，判决如下： 一、被告人王泽伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元（此款于本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月25日起至2032年7月24日止） 二、被告人李明鑫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元（此款于本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月25日起至2032年7月24日止） 三、被告人王超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年零六个月，并处罚金人民币五万元（此款于本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月19日起至2027年3月18日止） 四、被告人姜金金犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年零九个月，并处罚金人民币三万元（此款于本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日起至2024年5月19日止） 五、责令被告人王泽伟、李明鑫退赔被害人的经济损失人民币639197.16元。其中被告人王超对上述数额的160768元负连带责任；被告人姜金金对上述数额的87488元负连带责任（具体详见附件被害人名单）。 六、继续追缴被告人王超的违法所得人民币87488元、被告人姜金金的违法所得人民币26280元，予以没收，上交国库。 七、由公安机关依法扣押未随案移送的涉案物品，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  孙美玉 人民陪审员  贾迎梅 人民陪审员  赵炳华 二〇二〇年七月二十一日 书 记 员  吴 浩 附件： 姓名 返还金额/元 李亚军 10104 赵臣光 8047.90 刘某甲 84701.14 曾某甲 10110 范某甲 39406 孙某乙 310000 于某 22083.55 孙某甲 40416 郑士宇 16153.96 魏某乙 3909.10 李珍 13600 王某丁 35000 高某甲 13238 张某乙 7377 夏某 23500 宋某甲 1550.51 （空）