陕西省神木市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）陕0881刑初685号 公诉机关神木市人民检察院。 被告人耿某某，男，汉族。2017年10月27日因涉嫌诈骗罪被神木市公安局刑事拘留（上网追逃），同年12月11日在大连市公安局海上治安管理分局大连湾渔港派出所投案，被临时羁押于大连市看守所。2018年1月18日经神木市人民检察院批逮捕，当日被执行逮捕。现羁押于神木市看守所。 辩护人高松，陕西神东律师事务所律师。 辩护人赵春苗，陕西文生师事务所律师。 被告人李某某，男，汉族。2017年10月27日因涉嫌诈骗罪被神木市公安局刑事拘留（上网追逃），同年12月11日在大连市公安局海上治安管理分局大连湾渔港派出所投案，被临时羁押于大连市看守所。2018年1月18日经神木市人民检察院批逮捕，当日被执行逮捕。现羁押于神木市看守所。 辩护人崔永利，陕西富州律师事务所律师。 辩护人王娟，陕西英培律师事务所律师。 被告人于某某，女，汉族。2017年10月27日因涉嫌诈骗罪被神木市公安局刑事拘留，当日被抓获临时羁押于大连市看守所。2017年11月30日经神木市人民检察院批逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于神木市看守所。 指定辩护人张生琪，陕西秦北律师事务所律师。 被告人尹某某，女，汉族。2017年10月27日因涉嫌诈骗罪被神木市公安局刑事拘留，当日被抓获临时羁押于大连市看守所。2018年1月18日经神木市人民检察院批逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于神木市看守所。 指定辩护人乔磊，陕西秦北律师事务所律师。 被告人郑某某，男，汉族。2017年9月13日因涉嫌诈骗罪被神木市公安局刑事拘留，当日被抓获临时羁押于黑龙江省尚志市看守所。2017年10月18日经神木市人民检察院批准逮捕，当日被执行逮捕。现羁押于神木市看守所。 指定辩护人刘小榕、折小丽，陕西秦北律师事务所律师。 神木市人民检察院以神检诉刑诉〔2018〕565号起诉书指控被告人耿某某、李某某、于某某、尹某某、郑某某犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理,神木市人民检察院指派检察员阎丁毅、李嘉出庭支持公诉，被告人耿某某及其辩护人高松、赵春苗，被告人李某某及其辩护人崔永利、王娟，被告人于某某及其指定辩护人张生琪，被告人尹某某及其指定辩护人乔磊，被告人郑某某及其指定辩护人刘小榕、折小丽均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人耿某某系大连XXXX贸易有限公司法人，李某某系该公司合伙人，于某某、尹某某、郑某某三人系该公司的业务员。于某某、尹某某、郑某某入职该大连XXXX贸易有限公司后，负责通过网络、微信朋友圈等平台发布消息，宣称可以为他人不限条件，办理大额度信用卡、银行贷款等业务，并骗取被害人的“服务费”。在该单位工作，没有底薪，工资由耿某某、李某某在每月月末，按业务员当月收取回来的服务费金额，以二万以内百分之三十、二万以上百分之二十的比例分发提成工资。 该“大连XXXX贸易有限公司”所属行业为：汽车批发；法定经营范围为：汽车销售，经济信息咨询，企业管理咨询服务，国内一般贸易。但该公司实际从事以为他人办理大额度信用卡、（网络）贷款为由，骗取他人服务费的“业务”。 被告人尹某某2016年至2017年，在大连XXXX贸易有限公司上班期间，使用手机号码：1524118****，对应的微信号,昵称“叶落知秋”；手机号码：1504112****，对应的微信号，昵称“人生若只如初见”；微信号,昵称“缘来是你”，以为他人办理大额度信用卡为由，实施诈骗15起，骗取黄涛、陈静、梁敏等15人钱款共计人民币17万余元。 被告人于某某2016年至2017年，在大连XXXX贸易有限公司上班期间，使用手机号码：1524117****，对应的微信号,昵称“豆豆”后改昵称为“幸运草”；手机号码：1580424****，对应的微信号昵称“开心”；手机号码：1504056****，对应的微信号昵称“果果”；以及支付宝账号：150********，以为他人办理大额度信用卡为由，实施诈骗16起，骗取李周平、邓飞、石福强等16人钱款共计人民币26万余元。 被告人郑某某2016年至2017年，在大连XXXX贸易有限公司上班期间，使用手机号码：1708800XXXX，对应的微信号昵称“A信用卡金融中心”；手机号码：1313666****，对应的微信号昵称“时过境迁”，以为他人办理大额度信用卡、网络贷款为由，实施诈骗7起，骗取韩荣荣、李**、李博等7人钱款共计人民币14万余元。 经调取被告人于某某、尹某某、郑某某给耿某某、李某某二人的微信转账记录和核对被害人给五被告人的转账记录发现于某某案发期间收回来的服务费为765090元，尹某某案发期间收回来的服务费为1523286元，郑某某案发期间收回来的服务费为145200元，田某（另案）案发期间收回来的服务费为28770元。被告人于某某、尹某某、郑某某将上述服务费，全部交给耿某某、李某某，并得到耿、李二人按比例提成的工资。 针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了被告人耿某某、李某某、于某某、尹某某、郑某某的供述与辫解；同案田某的供述与辩解；物证各被告人作案时使用的手机、电脑等；27名被害人的陈述；被害人与被告人的聊天和转账；各被告人之间的微信转账记录；被告人的银行流水；受案登记表、立案决定书、拘留证、批准逮捕决定书、逮捕证、抓获经过、羁押证明、无违法犯罪记录证明、辨认笔录等证据。据此，公诉机关认为被告人耿某某、李某某指使被告人于某某、尹某某、郑某某通过网络发布虚假信息，利用虚假信息为被害人办理信用卡或贷款，以收取“服务费”的名义骗取不特定被害人钱款，数额特别巨大，五被告人的行为均已构成诈骗罪，提请本院依法判处。 被告人耿某某辩称他是正常办理业务，没有触犯法律，不构成犯罪。其辩护人认为，几被告人均没有诈骗的直接故意，犯罪数额的确定不能以五被告人转账记录确定，应为40万元左右，受害人本身存在较大过错，被告人耿某某无前科犯罪记录，本案中具有自首情节，依法应减轻对被告人耿某某的量刑。 被告人李某某辩称公诉机关指控“服务费”数额不属实，这是正常收费，他们公司是办理正常业务的，信用卡办不下来是给退款的，是否构成诈骗罪，他不懂法律，请求依法判决。其辩护人认为，被告人李某某等人的行为不构成诈骗罪，应以非法经营罪定罪；公诉机关指控的犯罪数额不实，应以核实后的被害人转账凭证数额为准；本案被害人也存在一定的过错；被告人李某某投案自首，系初犯，文化程度低，法律意识淡薄，建议对被告人李某某从轻处罚。 被告人于某某及其指定辩护人对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实和罪名均无异议。但辩护人认为被告人于某某的犯罪数额应以受害人与被告人之间的转账记录为准，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，归案后主动交代犯罪事实，具有坦白情节，又属初犯，建议对被告人于某某从轻、减轻处罚。 被告人尹某某及其指定辩护人对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实和罪名均无异议。但辩护人认为被告人尹某某的诈骗数额应该是41800元，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，被告人尹某某归案后如实供述自己的罪行，构成自首，又属初犯，建议对被告人于某某从轻、减轻处罚。 被告人郑某某及其指定辩护人对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实和罪名均无异议。但辩护人认为被告人郑某某犯罪情节轻微，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，无任何前科、劣迹，此次犯罪系初犯，建议对被告人郑某某从轻、减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，大连XXXX贸易有限公司（以下简称平安之信公司）所属行业为汽车批发,法定经营范围为：汽车销售，经济信息咨询，企业管理咨询服务，国内一般贸易。被告人耿某某系平安之信公司法人，被告人李某某系合伙人。被告人于某某、尹某某、郑某某三人系平安之信公司的业务员，该三被告人入职该公司后，负责通过网络、微信朋友圈等平台发布消息，宣称可以为他人不限条件办理大额度信用卡、银行贷款等业务，并骗取被害人的“服务费”。在该单位工作期间没有底薪，由被告人耿某某、李某某在每月月末，以于某某等人当月收取回来的服务费金额，按20000以内30%、20000以上20%的比例分发提成工资。经核对被告人于某某、尹某某、郑某某与被告人耿某某、李某某二人的微信转账记录及各被害人与五被告人的转账记录。被告人于某某共计收回“服务费”765090元；被告人尹某某共计收回“服务费”1523286元；被告人郑某某共计收回“服务费”145200元；田某（已判决）共计收回“服务费”28770元。被告人于某某、尹某某、郑某某将上述“服务费”全部交给耿某某、李某某，后获得耿、李二人按比例分配的提成。 被告人尹某某2016年至2017年在平安之信公司上班期间，分别使用手机号码1524118****，注册微信号,昵称“叶落知秋”；手机号码1504112****，注册微信号，昵称“人生若只如初见”；微信号,昵称“缘来是你”，以为他人办理大额度信用卡为由，实施诈骗15起，骗取黄涛、陈静、梁敏等15人共计人民币17万余元。 被告人于某某2016年至2017年在平安之信公司上班期间，分别使用手机号码1524117****，注册微信号,昵称“豆豆”、“幸运草”；手机号码1580424****，注册微信号yu1580424****,昵称“开心”；手机号码1504056****，注册微信号yuliy22y,昵称“果果”；以及支付宝账号150********，以为他人办理大额度信用卡为由，实施诈骗16起，骗取李周平、邓飞、石福强等16人共计人民币26万余元。 被告人郑某某2016年至2017年平安之信公司上班期间，分别使用手机号码1708800XXXX，注册微信号昵称“A信用卡金融中心”；手机号码1313666****，注册微信号昵称“时过境迁”，以为他人办理大额度信用卡、网络贷款为由，实施诈骗7起，骗取韩荣荣、李**、李博等7人共计人民币14万余元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1．物证：手机8部、银行卡2张。证实各被告人作案时使用的手机，郑某某使用的银行卡。 2.书证。 (1)受案登记表、立案决定书、拘留证、批准逮捕决定书、逮捕证、户籍证明、无犯罪记录证明。证实2017年8月15日韩荣荣向神木市公安局报警，同期其他被害人向当地公安机关报案，当日神木市公安局对该案立案侦查，同年9月18日郑某某被刑事拘留，同年10月18日被神木市人民检察院批准逮捕，并于当日执行逮捕。李某某、耿某某2017年12月15日被刑事拘留，2018年1月18日被神木市检察院批准逮捕，当日被执行逮捕；于某某、尹某某于2017年11月1日被刑事拘留，2017年11月30日被我院批准逮捕，次日执行逮捕。尹某某、于某某、李某某、耿某某、郑某某等人涉案时均已成年，此前无犯罪记录。 (2)抓获经过、羁押证明书、在押人员基本信息表。证实李某某、耿某某系2017年12月11日主动到大连市公安局海上治安管理分局投案，于2017年12月11日至12月14日被临时羁押于大连市看守所。于某某、尹某某于2017年10月27日在大连市西岗区被抓获归案，2017年10月27日至31日被临时羁押于大连市看守所。郑某某于2017年9月13日被尚志市公安局在该市抓获，9月13日至9月18日被羁押于尚志市看守所。 (3)微信转账记录。证实2016年2月至2016年10月18日于某某用y1584245456的微信号共计给李某某lcj790623的微信号转账共计389700元；2016年11月2日至2017年4月12日于某某用yu1524117****的微信号给李某某lcj790623的微信号转账共计246590元；2016年6月27日至2016年8月6日于某某用y1584245****的微信号给耿某某915998656929的微信号共计转账16600元；2016年11月18日2017年8月26日于某某用yu1524117****的微信号给耿某某915998656929的微信号共计转账64200元；2016年3月15日至2016年8月22日尹某某的微信号给李某某的微信号共计转账83400元；2016年3月19日至2017年4月13日尹某某用的微信号给李某某lcj790623的微信号共计转账1044808元；2016年6月30日至2016年8月14日尹某某用y1504112****的微信号给耿某某915998656929的微信号共计转账8220元；2016年6月26日至2017年6月5日尹某某用微信号给耿某某的微信号共计转账229208元；2017年6月7日至2017年9月9日尹某某用的微信号给耿某某的微信号共计转账145650元。 （4）房屋租赁合同。证实大连市中山区裕景大厦1-3206室系耿某某于2017年2月3日向裕景兴业公司租赁，用途为住宅使用。 （5）企业登记资料。证实大连XXXX贸易有限公司系耿某某、李某某二人申请成立，公司经营汽车销售、经济信息咨询、企业管理咨询服务，国内一般贸易。 (6)搜查证、扣押清单。证实2017年10月31日民警依法对被告人涉案场所进行搜查，并依法扣押了手机、档案资料、笔记本、电脑、等物品，并扣押了于某某和尹某某随身携带的手包、戒指等物品，郑某某的2张银行卡。 (7)收款收据、委托办理合同书、转账凭证。证实2017年6月27日耿某某收取张双印6万元服务费，双方当日签订委托办理合同，由张双印委托耿某某办理贷款业务，次日张双印向李某某账户转账5万元，及取现1万元。 (8)张双印微信聊天记录。证实张双印办理贷款是其与“叶落知秋’’联系办理。 (9)情况说明。证实公安机关核实耿某某、李某某的犯罪数额以于某某、尹某某、郑某某给二人转账的全部数额计算为2359076元。 (10)王红军交易明细及微信转账记录。证实2017年2月15日，其通过农行给耿某某账户转账2000元，王红军四次给“多啦A梦’’转账共计6000元。 (11)陆建军微信转行记录。证实陆建军多次给“幸运草”微信转账共计6300元，“幸运草”微信号为yu1524117****。 (12)谢晓红微信转账记录。证实谢小红多次给“开心’’微信转账共计20720元，“开心”微信号为“yu1580424****"。 (13)漆新欣微信转账记录、于某某手机提取照片。证实在于某某的手机中提取到漆新欣的信息，腾讯公司调取记录显示漆新欣yihan120228昀微信号给于某某yu1524117****的微信号多次转账16300元。 (14)袁淑娟转行记录、于某某手机提取照片。证实在于某某的手机中提取到袁淑娟的信息，袁淑娟的转账记录证实其多次给“豆豆”、“幸运草”备注为于某某的人转账共计38000元。 (15)李周平报案材料及微信转账记录。证实李周平发现被骗后及时报案，其微信转账显示多次给“G’’转账16000元，给“开心”4000元，共计转账20000元。 (16)邓飞转账记录、个人信息。证实邓飞根据办信用卡对方提供的信息记录的自己的虚假的办卡信息，邓飞多次通过微信给“豆豆’’于某某转账7200元。 (17)石福强转账记录。证实石福强通过支付宝多次给“豆豆”于某某转账7200元。 (18)吕娟娟转账记录。证实尾号为5698的工商银行账户给豆豆（于某某）多次转账8000元，微信给“豆豆’’多次转账12855.54。 (19)何英萍转账及聊天记录。证实何英萍通过支付宝、微信多次给豆豆（于某某）转账共计35500元。双方聊天中何英萍表述出“3万多办不出来一张卡…‘还没有上班，还是在推脱我”“我去你公司找你’’等信息，对方回应公司在“沙河田区西安路罗斯福’’，无具体地址）。 (20)杨广杰微信转账记录。证实杨广杰两次给“豆豆’’转账4600元。 (21)杨弃非银行转账记录。证实2016年12月1日杨弃非给李红杨转账10000元，12月29日给李某某转账15000元。 (22)李景鹏收款收据。证实2017年6月19日李景鹏给大连平安贸易有限公司缴纳服务费6000元。 (23)张瑜微信联系及转贼记录。证实张瑜与微信号y1524112****昵称“叶落知秋’’及微信号昵称“缘来是你”有联系，并给对方五次转账10000元。 (24)苏岗微信转账记录。证实2017年2月6日苏岗向“缘来是你”转账1500元。 (25)唐冉转账记录。证实唐冉用“tt1885549****"的微信号给微信号为“y1524112****”，昵称为“叶落知秋’’名称为“金融信用卡网贷中心大连”的对方转账3000元。 (26)艾阳微信转账记录。证实2016年9月和10月艾阳给“缘来是你’’的微信转账14400元，给“G”的微信转账10000元。 (27)熊鲁柽手机照片。证实熊鲁柽收到1572733****给其发来的孙虎城银行账户信息。 (28)胡吉爽微信转账记录、通话记录。证实2017年7月30日胡吉爽给“叶落知秋”转账2500元。 (29)张云天微信转账记录。证实张云天四次给“缘来是你’’微信辖账共计7000元。 (30)皮小伟微信转账记录、银行流水单。证实2017年8月29日皮小伟的微信号给y1524112****的微信号转账3300元，当日其银行支出3300元。 (31)丁瑞芳银行转账记录。证实2017年6月8日丁瑞芳给李某江尾号为9157的银行卡转账2000元。 (32)韩荣荣微信聊天记录。证实与韩荣荣聊天的对方微信名为“A信用卡金融中心”，电话为17088****XX，1313666****，2017年6月13日韩荣荣给对方转款8000元，及双方关于办理信用卡的聊天内容。 (33)微信转账记录。证实李**微信号lp043110三次给郑某某“ATMA88afa’’的微信转账3500元。 (34)调取证据通知书、李某某农行流水、李博手机转账记录。证实李博4次给李某某账户转款60000元。2次手机转账给李某某40000元。 (35)李博微信聊天记录。证实李博与“A信用卡金融中心”多次聊天办理贷款，对方给李博发耿某某及李某某的账户信息。 (36)微信转账统计。证实韩荣荣给郑某某的微信转账共计18000元，区嘉然给郑某某的微信转账共计4105.2元，方硕给李某某微信转账9000元，给郑某某微信转账13800元，给耿某某微信转账8000元。 (37)方硕微信转账记录。证实方硕给郑某某微信转款13800元，给李某某微信转账9000元，给耿某某微信转账8000元，给一个叫“周总’’的人微信转账25000元。 (38)孙志龙报案资料、张勇宝报案材料、、杨博文报案材料。证实他三人发现自己办信用卡被骗后及时报案。 (39)樊莉军报案材料及转账聊天记录。证实樊莉军发现在即被骗后及时报案，其通过微信给“G’’转账三次次共17000元，给“年薪百万聘总经理一名’’转账9000元，给开心(微信号yu1580424****)微信转账500元，共计26500元）。 (40)黄涛报案材料及微信转账截图。证实2017年6月2日他向“叶落知秋”转账3000元，对方微信号为“y1524112****’’。 3．证人证言。证人姜庭则证实大连市中心裕景豪庭一单元3206室是2017年2月3日签的合同，2月8日交付给耿某某租赁的，当时耿说和家里人租赁，租赁后干什么他不知道。 4．被害人陈述。 (1)张双印的陈述。证实2017年3月至6月，他女儿办信用卡给对方转帐6000元无果后，6月27日他去大连找对方，找到大连平安之信贸易有限有限公司，对方一个姓尹的女子接的他，后耿某某接待了他，耿某某说他们以办理信用卡和贷款为主，刚好他急用钱，就让他们帮他办理200万元贷款，他给对方60000元。回去后他感觉不对，要对方退钱，对方说给他办了贷款不给他退钱。 (2)王红军的陈述。证实2017年2月份他在微信上看到广告可以办理行用卡，他加了对方1580424****的微信号，要对方给他办理10万元额度的信用卡，他先给对方微信及耿某某的账户各转款2000元共4000元，电话回访后，对方是说他问题没有答对，让他换一家银行，他又给对方转了4000元，结果信用卡还是没有办下来，他和对方要钱，对方说钱交给公司，不给他退钱。对方微信号“yu1580424****’’，昵称是“开心”，微信名叫“多啦A梦”。 (3)陆建军的陈述。证实2017隼7月份他通过微信信息发布平台加了手机号为1524117****的人为好友，对方微信名为“豆豆”，后改为“幸运草”，微信号是“yu1524117****”，让对方给他办理30000额度信用卡，他给对方转账1100元包装费后，电话回访没有对上，后对方给他打电话让他在转2000，他给转过去后对方一直没有给他办下来信用卡，还说钱交给公司了，没有办法退。 (4)谢晓红的陈述。证实2017年4月到5月他通过微信信息平台加了手机号为1580424****的微信好友，对方说能办理信用卡，他让对方给他办10万元的信用卡及40万元贷款，期间他14次给对方转账23570元，分别是3900元一次，1500元一次，2200元一次，300元一次，2000元一次，270元一次，500元二次，800元一次，6000元一次，50元一次还有两次约6000元，最后对方没有给他办下来信用卡和贷款，也不给他退款。对方称自己姓于，微信号是yu1580424****，昵称以前是“多啦A梦”，现在叫“开心”。他的微信号是ms6688123，手机号是1859516****。 (5)漆新欣的陈述。证实他经人介绍认识办信用卡的人，他和对方用微信联系，微信号是yu1524117****，昵称是“幸运草”，手机号是1524117****。他和这个人联系要办理一张5万元的信用卡，他通过微信给对方多次转账，第一次3000元，第二次3000元，第三次10000元，最后卡没有办下来，他觉得被骗了。 (6)袁淑娟的陈述。证实2016年11月20日左右的一天，有人加他微信说可以办理信用卡，后他就和这个人联系办理信用卡，因他是白户，要办理20万额度信用卡，对方就收他5000元包装费，并给他一套资料，后银行人员给他打电话，他按照资料上的内容回答，之后他接到大连的座机电话，对方说是给他办信用卡的人，刚才的回访电话他没有通过，要他等3个月或交3000元，他就又给对方转了3000元。后对方告诉他办卡的人多下卡的几率大，他就介绍了6个他的朋友，他朋友也同意了，但是费用由他先垫付，他们办的是1张10万，6张20万的信用卡，2016年12月10日至2017年3月他通过手机支付宝和微信陆续给对方打过去30000元手续费，但是最终对方没有给他办下来信用卡。他的微信号是：1347378****，昵称是“幸福七仔”，对方给他办信用卡的微信号是yu1524117****，手机号是1524117****，叫于某某。 (7)李周平的陈述。证实他2017年7、8月份通过网上办理信用卡被人诈骗20000元。他是在徼信朋友圈中看到可以办理10万元额度信用卡的信息，就和对方联系了，对方微信名叫“开心”。他提供个人信息后，对方让他交2000元包装费，通过微信转给叫“G’’的老板，加急出卡他又给“开心’’转了1000元，银行回访后因他综合评分不足，180天后才能再申请，他就和“开心”联系，对方又让他交6000元的征信屏蔽费，还交了1000元的加急费。这次他添加了他表弟的联系方式，银行回访后说他表弟说的他的信息出错了，对方说他没有说清楚他的信息，他被银行拒绝办理信用卡，他们不负责退还费用，第三次他们说给他优惠7000办一张15万额度信用卡，他也给对方转过去了。就这样他共计给对方转了20000元，最后他的信用卡也没有办下来，他才发现自己被骗了。和他联系的对方微信号是yu1580424****，微信名叫“开心”，她老板的微信名叫“G"。 (8)邓飞的陈述。证实2017年3月份一天他在微信朋友圈中看到办卡信息，就添加了对方。当时对方给他介绍的办信用卡要交2000手续费，他交了后对方给他发过来一个假信息并让他记住，他将这些信息记在纸上了，防止回访出错，后对方告诉他可以办20万额度信用卡，需要交5000，他通过微信和支付宝一共给对方交了5200元，之后就等信用卡办下来，对方说他之前办过信用卡，需要等3-6个月，直到2017年10月26日他又和对方联系，对方还没有给他办下来让他等，他意识到自己被骗了。对方共有两个微信账户，一个微信号是yu1524117****，昵称是“豆豆”，现在叫“幸运草”，第二个微信号是yu1580424****，昵称是“开心”。 (9)石福强的陈述。2017年3月他在微信中看到可以办理信用卡，就加了对方，他要办10万元额度的信用卡，对方说先交2000元手续费，卡办下来后再交5000元，后他先给对方支付了2000元手续费，后对方说他征信不好需要1000元包装费，他转过去后对方说信用卡还需要进行包装，需要他再交4000元，他交了后又给了200元填写材料费后，对方说他材料没有审核通过，让他再交5000元，他感觉对方是骗子，就没有再支付。 (10)李景鹏的陈述。证实2017年6、7月份的时候，他在微信上看到可以办理信用卡，他就和对方联系准备办一张信用卡，他将个人信息告诉对方后，给了对方4000元包装费，对方要将他包装成大连一个公司的人，后有大连的号码给他打过来核实他的身份，他说错了，并且收到了银行的办卡失败信息，对方说还可以继续办，他就又交了6000元包装费，但是还没有办成，后来他又陆续给对方打了10000多元，但最终也没有办下来，记得对方微信昵称叫“豆豆”。 (11)吕娟娟的陈述。证实2016年11月份的一天，他通过微信添加了一个自称“豆豆”的女性为好友，她的微信号yu1524117****，微信昵称“豆豆’’，现在的昵称是“幸运草”。他们联系后他让“豆豆”给他办一张20万元的信用卡，并给对方提供了他的个人信息，对方说他的需要包装，他就先后通过微信转账和支付宝，银行卡转账的方式给对方23000元左右，一直到现在对方也没有给他办理信用卡。他要求退款，对方说不给退。他每次打款都给了“豆豆”的微信号。 (12)孙志龙的陈述。证实2017年5、6月份，他因为急需用钱，就在微信上加了一个好友，让对方帮他办10万元额度信用卡，他给对方发了他的信息并给对方在ATM机上转账2000元到对方给他的账户上，后对方给他发了信息说他的工作单位已经找好了，有回访电话就让他按纸上的说，之后他接过一个回访电话，对方给他说回访电话时他说的信息和他们给他的信息不一致，又让他给对方200元换个银行申请，后来还没有通过，他让对方给他退一部分，对方说2200都用来包装他了。他只记得对方当时的微信昵称叫“豆豆”，是大连的，具体号码忘记了。 (13)何荚萍、周华明的陈述。何英萍证实2016年11月中旬，他微信上看到办信用卡的广告，她就和于某某(1524117****、1584245****、李总1594261****)联系的。他添加于某某的微信后通过微信给她转账2000元，他自己先办一张10万的，于说要把她的个人资料包装一下再给银行，银行回访让她按着资料上的说，后就说她回答银行问题时出错了，他们不负责，也不给她退钱，继续让她二次交钱1500元进行复审，后来一直推推拖拖说业务没有办下来。2017年3月她到大连找了一下他们，没有什么结果。她共计被骗33500元，是她和几个一起办卡的朋友的费用，她朋友的钱都是她转账给于某某的。周华明证实2016年10月份，他加了何英萍的微信说可以办理信用卡，前期费用2000元，他就给了何英萍2000元现金让给他办理信用卡，后何英萍给他发了一份资料，他按资料回答了银行的回访电话就一直等消息，后来何英萍告诉他没有通过，之后他的信用卡一直没有办下来。 (14)樊莉军的陈述。证实他一个朋友给他介绍在微信上添加了办卡的人，他与对方取得联系后问对方能否办下来大额度信用卡，对方回答他们是银行的一个分支机构，专门负责银行贷款和信用卡办理的部门，说没问题能办下来，然后他就同意了。他的微信号是f1533473****，昵称是“大BOSS"。对方的微信号是yu1580424****，手机号是1580424****，他不知道她叫什么，只知道她姓于。他和这个人联系办理50万元额度的信用卡，他一共向对方支付了26500元，两笔7000元的，一笔9000元的，一笔3000元的，都是通过微信二维码向对方转的帐，一笔500元的是通过微信转账给对方的。付款后他一直没有收到对方给他办的卡。 (15)杨开福的陈述。证实2017年6月份，他在微信平台上看到一个广告可以办理大额度信用卡，就加了对方的微信。后对方给他发过来一份资料，之后他接到电话和他核实情况时他答错了导致他第一张信用卡没有办下来，之后他和对方联系，对方让他给转3000元给他办两张信用卡，他转钱之后对方的电话就一直关机了。他的微信账号是他本人的手机号码1361888****，昵称是“笑对人生”，对方的电话号码是15804******，微信号是yu1580424****。 (16)杨广杰的陈述。证实2017年3月份，他在网络平台上看到一则广告可以办理信用卡。6月份他加了对方的微信号，他的微信账号是139********，微信名叫“豆豆”。因他要办理20万元额度信用卡，对方说需要包装，和他收4000元包装费，后他又给对方交了600元加急办卡的费用，最后对方也没有给他把信用卡办下来，他要求对方退钱，对方就一直让他等。 (17)杨弃非的陈述。证实2016年12月份至2017年4月份，他在微信平台上看到可以办理信用卡，就和对方联系的办高额度信用卡。当时对方的微信号是yu1524117****，当时对方称可以办理50万额度信用卡，后他通过手机给李某某尾号9157的账户转账25000元。结果卡没有办下来，他要求对方退款，对方说给他办，最后就无法联系了。整个过程是两个人和他联系的，联系电话15140******和1524117772。 (18)张瑜的陈述。证实2017年3月他在微信上一则广告说可以办理大额信用卡，他和对方联系办15万额度信用卡，3月29日他给对方微信转账2000元，银行电话回访后，对方说没过审批，让他再转800元，又给对方微信转了800元，对方提议他用他母亲的身份信息办理信用卡，并让他再转2000元，他又给对方微信转了2000元，后对方有说加急办理需要1200元，他又给对方微信转了1200元，后对方一直让他等，也没有办下来信用卡。他共计被骗8000元，对方说给他办理过信用卡，钱没有办法退。联系时他的微信号码是1834292****，微信号“小猪花花”，对方的电话为18840******，微信号为“yin1884093****”。 (19)苏岗的陈述。证实2017年2月份他用自己1479124****的手机号微信昵称为“梦想远方’’的微信加了微信号为“yin1884093****’’的人，要对方给他办理5万额度信用卡，2月6日他给对方转账1500元，结果没有办下来，过了一段时间，对方让他重新办理，他又给对方转账200元，对方应付了他几天后把他删除了。 (20)黄涛的陈述。证实2017年他通过微信加了一个人，对方说可以给他办理10万元信用卡，对方说在喀什，需要办理一套资料，内容为大连某汽车销售公司业务代表，他就给对方转账3000元，后信用卡没有办下来，对方也不给他退钱。对方的微信号是“y1524112****’’，微信名叫“叶落知秋”。 (21)陈静的陈述。证实2017年1月初，有人微信加他为好友，说能办理大额信用卡，他同意了。他前后给对方转账26000元，期间对方说他有不良信用记录，不断让他给转钱。最后也没有给他把信用卡办下来。他的微信号是tianxin1837，对方的微信号yin1884093****、y1524112****，电话都是微信号后面的数字。 (22)梁敏的陈述。证实2017年4月上旬，他在微信上看到一条广告可以办理信用卡，他就和对方联系了，他要办理5万额度信用卡，他给对方支付宝转账1500元后，对方没有给他办下来信用卡，过了3个月对方把他拉黑了。对方是个女的，微信号是‘‘yin1884093****’’，昵称‘‘缘来是你’’，手机号1884093****，支付宝账户名称是尹某某。 (23)张勇宝的陈述。证实2016年10月份左右，他在报纸上看到一则办理信用卡的广告，他联系并加了对方微信好友，后对方给他发过来一张表要填他的身份信息，之后他给对方转账2000元，后对方以各种理由说他信誉度不高，需要赚钱来提高信誉度，于是他多次通过微信给对方转账，直到2017年7月份，他一共给对方转账20000元左右，对方也没有给他邮来信用卡。对方的微信名叫“缘来是你”，微信号是“yin1884093****"，电话是18840******。 (24)杨博文的陈述。证实2017年8月5日，他去大连裕景一家贷款公司贷款，女经理给他做了份笔录应付银行，后收了他2000元现金。8月一天银行给他打电话，他发现贷款金额是10万，与他当初贷款20万不符。后他加了该经理微信“金融信用卡网贷中心”，并给对方转了2000元，当天他还想办3张额度10万的信用卡，也找对方，就给对方转了3000元。9月份几家银行给他打电话，但是他的信用卡和贷款都没有下来。和他联系的这个经理微信号是“y1524112****”，手机号是1524112****。 (25)唐冉的陈述。证实2017年他在群上看到可以办理信用卡，当时他准备办一张10万额度的信用卡，他给了对方3000元包装费，对方微信名为“金融信用卡网贷中心大连”，微信号为“y1524112****”，昵称是“叶落知秋”。他的微信号是1885549****，最后对方也没有给他办下来信用卡。 (26)艾阳的陈述。证实2016年8、9月份，他在微信朋友圈里看到可以办贷款，当时他急用钱，就和对方聊天，对方让他去大连，他去了后是尹某某接待的他，给他们交了相关资料，并交了5000元的前期办理费用，约定贷款办下来后再按点给他们交费，当时尹给他说最多15天就可以办理好，但后来一直没有办理好贷款，他在电话中催问了好几次，都说不是他没有接电话，要不就是征信不好，还让他继续等，再后来说微信被封了，让他加了另外一个微信号，他加了以后，又一直不在微信中给他回话。他被骗了5000元，是通过支付宝一次性转账的，他的支付宝账号是3********qq．com。他的微信号是ay860412，昵称叫1号铺的掌柜，另一个微信号bm201052，昵称叫财迷。尹某某有两个微信号，一个微信号是y1524112****，昵称是“叶落知秋”，另外一个微信号是yin1884093****，昵称是“缘来是你”。 (27)熊鲁柽的陈述。证实2017年8月份，他在新闻上看到办理信用卡的广告，他打过去电话有一个于姓女子自称是经理，该经理电话是15727******，让他找尹姓的业务员，业务员电话是15241******。他和对方联系让给他办理一张10万元额度的行用卡，于姓经理给他发了一张孙虎城的建设银行卡号，这个yu姓女子说办行用卡她要提成2000元，后又说银行也要提成1500元，最后说银行流水要1000元。他把这些钱都打给了孙虎城的建设银行账户里。最后对方给他邮寄来一张浦发银行银行信用卡，他查询后发现是废卡，才知道自己被骗了。 (28)胡吉爽的陈述。证实2017年5月份，他在微信朋友圈看到有人发布办卡信息，就和她联系了。费用是3500元办一张10万额度的信用卡。7月份他去大连她们公司见到她以后，给他说大约半个月左右下卡，他同意后在微信里给她转账2500元，又给了1000元现金，对方没有给他现金凭证，后来了两个自称是银行的男子，给他填写信用卡申请表了。8月份左右，他收到了对方给他办的兴业银行信用卡，但是额度为1.5万，与之前说的不符。他与对方联系，对方告诉他再等一等，在别的银行给他申请。后来他陆续收到浦发银行、平安银行给他发的短信，告诉他信用卡申请失败了。后他要求退款时，对方告诉他再等等。和他联系的对方的微信昵称是“叶落知秋”。 (29)张云天的陈述。证实2017年4月13日他加微信号yin1884093****，昵称为“缘来是你”的微信好友，她说可以给他办一张5万元以上的信用卡，是平安银行的。之后她就和他说要手续费、给银行的好处费等，他就陆续给她打款。前后四次给她打款7000元。最后没有给他办理信用卡，还给他说办卡有难度，让他继续打钱，她还说交了的钱退不了。对方另一个微信号y1504112****，昵称“人生若只如初见”，电话号15241******。 (30)皮小伟的陈述。证实2017年8月份左右，他在网页上看到有贷款、办信用卡的，他就用微信联系了她，语音聊天。他让给他办11万元的贷款，她告诉他前期费用3300元。他微信给她转账3300元。后来也没有下文，他问她不回答，或说她在外地出差，推脱他。后期她就说贷款办不下来。 (31)丁瑞芳的陈述。证实2017年6月初，她在微信看到可以办理信用卡，他就和对方联系办10万元信用卡，她就先给对方在ATM机上转了2000元，当时对方说一个星期下卡，后来卡一直没有办下来，她联系后想退钱，对方说退不了，让她等三个月，之后对方一直也没有联系过她。 (32)范兆生的陈述。证实2016年他通过朋友介绍准备办一张大额信用卡，他加了对方的微信后，对方说15天能办下来，需要3000元的包装费，他就说2000，对方同意了。他把钱打过去后，对方给他一个公司的信息让他背下来，有人打电话核实就让他说在这个公司上班，过了一段时间，对方真给他申请了，要他的短信验证码，后来真有银行的给他打电话核实了，再就没有消息了。后他要求对方退款，对方说钱已经花了，没法退，就没有给他退款。对方的微信号是yin1884093****，微信昵称是“缘来是你”。 (33)韩荣荣的陈述。证实2017年4月7日他在大保当家中用手机添加了微信名为“A信用卡金融中心的人，让给他办40万额度信用卡，让他先转10000元作为前期费用，他用微信给对方转账10000元，然后6月份的时候，对方说银行有困难，还需要8000元，他用微信又给转了8000元，然后就联系不上对方，对方的微信号是“ATMA88afa’’，微信名称“A信用卡金融中心’’，联系电话是17088****XX和1313666****。 (34)苏鹏的陈述。2016年9月份，他通过微信查找“A信用卡金融中心”的人办理5万额度信用卡，他们约好前期费用5000元，办卡下来再给2800元，他给对方先转账5000元，后对方给他发了一个视频说信用卡办理下来了，让他再给他转账2800元，他又给对方转账2800元后，对方将他拉黑了，他也没有收到信用卡。对方的电话是17088****XX，微信号是“ATMA88afa”，昵称为“A信用卡金融中心”。 (35)被害人臧明星的陈述主要内容如下：2017年，具体时间记不清了，我在微信上加了一个人，让对方给我办理信用卡，过了十天左右，对方告诉我信用卡办好了，让我付钱，我就在ATM机上给对方转账1000元，是农行卡，后来 我没有收到我的信用卡，对方的微信昵称是“A信用卡金融中心”，电话是17088****XX。 (36)李**的陈述。证实2016年10月份，他通过微信加了一个人，对方说可以办理信用卡，他让给他办10万的信用卡，他前后给对方转过3500元，都是通过微信转账的，后来信用卡没有办下来。对方的手机号是1708800XXXX，微信号是“ATMA88afa”，微信昵称是“A信用卡金融中心”。 (37)李博的陈述。证实2017年3月份，他想办200万元贷款，就通过网上找了一个贷款公司，他打过电话后加了对方的一个微信，对方和他要包装费，他2017年3月18日通过ATM给对方转了30000元，后对方说他征信有问题，2017年3月21日又给对方转了10000，后又说他的回访电话错了，2017年3月24日又给对方转了20000元，最后还是回访内容有问题，让他给转50000元，他没有那么多钱就在2017年4月6日给对方转了20000元。后来就让他等消息，也一直没有消息。对方的电话是17088****XX，1313666****，名字都是郑某某。他给对方打的款有2个账户，其中给李某某的账户打款60000元，给耿某某的账户打款20000元。 (38)方硕的陈述。证实2017年2月份一天，他通过微信公众平台看到可以办理信用卡的消息，于是他和对方联系的办理信用卡，后他就和“小郑”联系的办信用卡，“小郑”让他交前期的包装费用等，他在三个月的时间内前后交了55800元，后来信用卡没有办下来，对方把他拉黑了。他联系了两个人，微信名叫“小郑”，微信号是ATM88dafa，电话是17088****XX；微信名叫“信用卡金融中心’’，微信号是zhoujinglidalianyewu，电话15242******，对方自称“周总”。 5.被告人的供述。 （1）耿某某的供述和辩解。该耿供认他在2015年3、4月份注册成立大连XXXX贸易有限公司，法人是他，合伙人是李某某，他们公司的经营范围是汽车销售、经济信息咨询、企业管理咨询等。公司实际从事的业务是办理信用卡、贷款等业务，并收取服务费。他们公司的员工主要有郑某某、于某某、尹某某、田某等人，员工通过网络平台发布广告，广告具体内容他不清楚，然后员工与客户达成代办协议，客户将服务费打给员工后，由员工将服务费打给他和李某某，有时客户也会直接将服务费打入他或者李某某的个人账户，收回来的服务费他和李某某按提成比例给员工发工资、缴纳公司日常经营费用后剩下的部分他俩一人一半，从开公司至今他们一共收了500多万元服务费，他个人获利200多万。在给客户办理卡时他公司会给客户提供一些虚假的身份信息，这些信息有的是银行提供的，有的是他和李某某提供的。有时候遇到一些客户员工处理不了问题他也会直接给客户办理，在公司时他的手机号是1599865****，注册微信号昵称是“大海”。2016年他们办理的卡大部分能办下来，2017年只有一小部分能够办下来，他是投案自首的。 (2)李某某的供述和辩解。该李供认2015年3月他和耿某某合伙成立了大连XXXX贸易有限公司，法人是耿某某，他是合伙人。公司注册的业务是汽车销售、经济信息咨询、企业服务咨询等。公司成立后实际从事的是信用卡、贷款咨询、指导、代办业务。他们公司的业务员有于某某、尹某某、郑某某等人。业务员通过微信平台推广广告消息，有客户需要办理的就联系业务员，业务员和客户谈好服务费后收取服务费，业务员收回来的服务费都交给他和耿某某，他俩给业务员发了工资、支付公司日常经营费用，剩下的部分平分。业务员为客户办理信用卡或贷款的具体工作他不参与，他不知道业务员发的广告的具体内容，也没有给业务员培训过怎么招揽客户及发广告，个别客户承诺过办不了信用卡退款，他不知道他们发的广告中是否包含了这个承诺，遇到客户不能办理下来信用卡的情况分情形处理，如果是他们的原因造成的，他们会给客户退款，如果是客户的原因造成的他们只能重新办理，重新办理有的客户再收钱，有的协商退款，但不会全部退款，案件中有的客户卡没办下来，也没退钱是他们和客户没有协商好造成的。与客户协商退钱是他和耿某某负责的。业务员给客户办理信用卡时会给客户提供一个挂靠单位，挂靠单位的信息是银行提供给他们公司的。业务员收取客户服务费后是否给客户办下来卡，他不过问也不知道最后有没有办下来，他只是交代业务员处理不妥的客户，要让客户电话联系他或者让来公司由他处理。业务员和他的转账交易大部分是业务上的转账流水，但有小部分业务员与他之间的借款、还款现象。他的电话和微信号都是1594261****，昵称是“年薪百万聘总经理一名”。他是投案自首的。 （3）于某某的供述和辩解。该于供认她是大连XXXX贸易有限公司的业务员，公司的法人是耿某某，合伙人是李某某，她2016年初在这个公司上班，她的工作就是在网络上发布办理信用卡的信息，然后客户和她们联系后，给客户包装成大连有工作的人，然后通过网络给客户申请信用卡，包装客户的资料是老板提供的。工作中她使用的手机号有1524117****，注册微信号“yu1524117****”，昵称“豆豆”、“幸运草”；手机号1580424****注册微信号“yu1580424****”，昵称“开心”；手机号1584245****，注册微信号“yu1584245****”，昵称忘记了。客户给她交的服务费有给她微信转账的或者支付宝转账的，也有给老板转账的，还有过来交现金的，她收回来的服务费全部交给老板耿某某和李某某了，她和耿、李二人的转账往来都是工作上的。她对公安局调取的她和老板之间的微信转账记录没有异议。她在工作期间一共联系了100多个客户，只有少部分办下来信用卡了，大部分没有办下来，没有办下来卡的客户她会和客户沟通换一家银行申请或者过几个月再给客户办理，客户要求退款的，她都让客户和老板沟通了。她的客户没有被拉黑的情况，如果客户等的时间久了，不联系她的话，她也不会主动联系，客户交的服务费就不了了之了。在工作期间，她为李景鹏、杨开福、杨弃非、谢晓红等人都办过卡，收了李景鹏20000元，收了杨开福4100元，收了杨弃非10000 元，直接转给李某某了，收了谢晓红23000多元。这几人的卡都没有办下来。 尹某某的供述和辩解。该尹供认她在大连平安贸易之信有限公司上班，是业务员，该公司老板是耿某某和李某某，公司经营的就是给别人办理信用卡、网络贷款。她2015年4月份到了这个公司，通过大半年的学习以后她熟悉了业务。她们主要是通过微信平台上推广告，一般宣传的是七到十五天就可以办下来信用卡，许多人了解到信息后就主动和她们联系。宣传的内容大概就是“协办各大银行信用卡，额度2万到50万不等”，联系电话留的基本都是她们业务员的，她工作中使用的电话是15241******，注册微信号“y1524112****”，微信名“叶落知秋’’，还有一个手机号是1504112****，注册微信号“y1504112****”，微信名“人生若只如初见”；还有个手机号1884093****。她收取的客户服务费都交给了耿某某和李某某二人，通过微信转账的都是交的服务费。她在上班期间一共给100多个客户办理了信用卡，办成功的约四成。没有办成卡的客户，大部分没有退服务费，客户要求退服务费时她会建议客户换一家银行申请或等三个月再申请，客户还不同意，她就和老板协调给客户退钱，有的客户催要几次以后也就不催了，有的时候她把客户的微信删了。陈静、梁敏、张勇宝、熊鲁柽、范兆生都是她的客户，这几人的卡都没有办下来，钱也没有退，她收过陈静12000元，梁敏1500元，张勇宝20000元，熊鲁柽4500元，范兆生2000元。 郑某某的供述和辩解。该郑供认他2016年进入平安之信贸易有限公司，这个公司是耿某某和李某某的，公司实际是给别人做网贷和办信用卡的，他们从中收取服务费。他们工作人员在网上发布消息说可以办理信用卡，然后客户就会和他们联系，他们给客户包装并收取一定的费用后给客户办信用卡，包装就是将客户挂靠在大连的一些公司，这些公司是老板耿某某和李某某找的。然后他们按客户的要求网上申请信用卡，有时候客户要求的额度比较大，他们就会拼卡，就是在多家银行申请信用卡，最终达到客户的要求。有的客户收了服务费后办不下来卡他们就拖，客户崔的紧时，他们会用公司的固定电话给客户打电话，他们会自称银行客服人员，电话向客户核实一些单位、个人信息之类的情况。他们以银行客服人员给客户打电话的目的是为了稳定客户情绪，拖一段时间后有的客户办不下来信用卡也就不管了，实在不行的话他们就会把客户推给老板让老板解决。她在公司上班一般使用的手机号1708800XXXX和1313666****，微信号“ATM88dafa"，昵称“A信用卡金融中心”，还有一个微信号tuantuan1455774321，昵称是“时过境迁”，他用这两个微信号在榆林和其他地方发过办卡信息，信息的主要内容是不管黑户白户都可以办信用卡，且办卡快，费用低。他在公司上班一共给公司交了15万左右，其中给李博办贷款收了8万元，给铜川的李**办信用卡收了3500元，给神木的韩蓉蓉办信用卡收了18000元，给神木的苏鹏办卡收了7800元，给吴起的臧明星办卡收了1000元，给区嘉然办卡收了4100元，给一个叫张彦文的人办卡收了对方13800元，这个人给他转账用的微信号是“YUANFING”，另外这个张彦文还给耿某某和李某某也转过钱。他收到的客户转款全部给老板了，之后老板再按提成给他发工资。 6．勘验、检查、辨认笔录。证实于某某能辨认出其公司给客户办理信用卡的业务员田兴、赵和平；尹某某能辨认出其公司负责办信用卡的赵和平和田兴；张双印能辨认出与耿某某一起骗自己的尹某某和耿某某；郑某某能辨认出耿某某、于某某、尹某某、李某某及该公司其他人员。 上述证据经当庭举证、质证，均来源合法，内容真实，能相互印证的部分，予以采信。 本院认为，被告人耿克权、李某某明知其经营的大连XXXX贸易有限公司无信用卡和贷款业务办理的经营范围，以非法占有为目的，安排被告人于某某、尹某某、郑某某等人采取网络虚假宣传的方式，谎称可以为客户办理大额信用卡、贷款，并收取被害人高额费用占为己有。被告人于某某、尹某某、郑某某在明知使用虚假的信息不能办理贷款、信用卡的情况下，为获取非法利益，积极参与诈骗被害人，五被告人田某的行为已构成诈骗罪依法应予以惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。 被告人耿某某辩称其不构成犯罪，其辩护人认为本案各被告人均没有诈骗的直接故意。被告人李某某辩护人认为李某某等人应构成非法经营罪。经查，被告人耿某某、李某某在没有相关部门的许可和授权下，指使并安排于某某、尹某某、郑某某等人虚构事实并虚假宣传，取得被害人信任后骗取钱财，其非法占有他人财物的目的明确，行为方式亦符合诈骗罪的构成，故被告人耿某某及其辩护人和被告人李某某的辩护人该辩护意见不予采纳。 被告人耿某某、李某某、于某某、尹某某的辩护人对公诉机关指控各被告人诈骗数额有异议。经查，各被告人诈骗数额经侦查机关通过对各被告人供述数额与受害人陈述被骗数额、各被告人之间转账记录以及各被告人与受害人之间转账记录进行核对所得，相互能够印证，故被告人耿某某、李某某、于某某、尹某某的辩护人该辩护意见不予采纳。 被告人耿某某、李某某及其辩护人认为该二被告人具有自首情节。经查，被告人耿某某系主动投案，但被告人耿某某归案后不能如实供述其犯罪事实，且不认罪。被告人李某某虽系主动投案，但辩称其是正常办理业务，是否构成犯罪他不懂法律，其归案后的供述避重就轻，对业务员发广告是谁安排的、广告的内容、业务员转给他的服务费、包装客户的资料由谁提供、不给客户退款的原因等内容均不能如实供述，且与被告人于某某、尹某某、郑某某的供述部分不能相互印证，明显在隐瞒其部分犯罪事实。故被告人耿某某、李某某及二被告人辩护人上述辩护意见不予采纳。 被告人于某某、尹某某、郑某某的辩护人认为该三被告人在共同犯罪中系从犯。经查，在共同犯罪中被告人耿某某、李某某共同组织实施犯罪行为，起主要作用，被告人于某某、尹某某、郑某某积极参与，并主要实施诈骗行为，亦起主要作用，故五被告人均系主犯，对被告人于某某、尹某某、郑某某的辩护人的该辩护意见不予采纳。但本案中被告人于某某、尹某某、郑某某分别参与被告人耿某某、李某某组织实施的犯罪，应按各自参与的犯罪处罚。被告人耿某某、李某某应按全部犯罪处罚。被告人于某某、尹某某、郑某某归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人耿某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币80000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月11日起至2028年12月10日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年又六个月，并处罚金人民币60000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月11日起至2028年6月10日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人于某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月27日起至2023年10月26日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人尹某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年又十个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月27日起至2022年8月26日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人郑某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币15000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月13日起至2021年9月12日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  李晨光 审判员  杜 鹏 审判员  乔 俐 二〇二〇年七月十五日 书记员  马 艳