文书内容江西省兴国县人民法院刑 事 判 决 书（2018）赣0732刑初306号公诉机关江西省兴国县人民检察院。被告人杨彩安，男，1971年6月29日出生于江西省兴国县，汉族，初中文化，兴国县永安采石场负责人，户籍地：兴国县，居住地：兴国县。辩护人谢建民，江西国兴律师事务所律师。兴国县人民检察院以兴检刑诉〔2014〕76号起诉书指控被告人杨彩安犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月30日向本院提起公诉，本院于同日立案。本院于2014年12月29日作出（2014）兴刑初字第79号刑事判决，以被告人杨彩安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。被告人不服提出上诉后，江西省赣州市中级人民法院（以下简称赣州中院）作出裁定，驳回上诉，维持原判。判决发生法律效力后，赣州中院于2018年11月21日作出裁定，撤销原一、二审判决和裁定，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，于2019年1月2日、2020年7月7日公开开庭审理了本案。兴国县人民检察院指派检察员李远卓出庭支持公诉，被告人杨彩安及其辩护人谢建民到庭参加诉讼。现已审理终结。兴国县人民检察院指控：2007年开始，被告人杨彩安以其承建工程、石场需要资金，购置设备和购买其他石场需要资金周转为名，以月息2分至4分不等的高额利息回报为诱惑，采取口口相传的宣传方式，向丁某、钟某1、肖某1等社会公众180人集资。经赣州兴龙联合会计师事务所（以下简称兴龙事务所）司法会计鉴定：被告人共向180人非法吸收公众存款的金额为人民币5869.3万元，支付利息555.4275万元，偿还本金175.9万元，息转本228.8万元，至案发时尚欠本金5881.59万元。2013年5月25日，被告人杨彩安主动到兴国县公安局投案。自2013年6月21日取保候审以来，被告人潜心经营兴国县永安采石场（以下简称某石场），至2014年5月，其以该石场利润已偿还集资款1050.014091万元。被告人杨彩安未经许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人主动投案，如实供述自己的犯罪事实，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的自首情节。建议判处被告人三年至四年有期徒刑，并处罚金。被告人杨彩安对公诉机关的指控不持异议。辩护人提出的辩护意见是：1．原审判决和裁定作出的被告人杨彩安构成非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二十万元符合法律规定；2．本案重审后应依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，并根据被告人截止到目前归还集资人的数额，判令被告人退赔，而不是按民间借贷法律关系处理；3．原审判决根据兴龙事务所赣兴会鉴字［2014］0401号《关于兴国杨彩安非法集资案司法会计鉴定意见》（以下简称［2014］0401号鉴定意见）对集资的人数和金额作出了相应的认定，本案重审后兴国县公安局委托兴国兴业司法鉴定中心（以下简称兴业鉴定中心）进行司法会计鉴定，该中心已对被告人截止到2019年10月31日止，已归还集资人的人数和金额出具了兴业鉴定中心［2019］兴司鉴工字第1908号《司法鉴定意见书》（以下简称［2019］第1908号鉴定意见），法庭应根据该鉴定意见对集资人的人数和仍需退赔的金额作出相应认定；4．根据［2019］第1908号鉴定意见，表一序号63的刘某8明与表二序号23的刘某8明为同一人，系重复序号，因此，集资人数应认定为180人；5．［2014］0401号鉴定意见中“郭某1”该笔借款虽列为序号12号，但没有金额。此次重新鉴定将郭某1借款不仅重新纳入集资人的人数，且对郭某1的借款金额和已归还的金额进行了司法鉴定，应依法将郭某1的借款纳入被告人的非法吸收公众存款的金额范围。郭某1没有提供300万元的转账清单，所述称的差额部分25.956万元系由支付现金、扣除的利息和手续费以及餐费组成，但没有提供支付现金的证据，并且扣除的利息、手续费和餐费依法不能计算在300万元的借款本金当中，因此，郭某1的出借本金应认定为274.044万元而非300万元；6．关于钟某8是否收取48.8万元利息的问题。钟某8在原借条中已注明被告人已支付的利息中就包括48.8万元利息的情况，公安机关在核对被告人借款数额及付息表中，钟某8对除被告人已支付的利息外，前期借款252万元已转为240万元已签字确认。经审理查明：被告人杨彩安系某石场（企业类型为普通合伙企业）合伙人、负责人。2007年至2013年，被告人以经营石场、承建工程、购买设备等需要资金周转为由，采取承诺支付高额利息为手段，以承诺还本付息为方法，通过口口相传的方式，以借款的形式向赖某1、肖某1、刘某14、李某8等176名社会公众吸收资金共计人民币5388.3万元。至案发时，被告人归还本金共计175.9万元，支付利息共计554.6775万元。2013年5月25日，被告人杨彩安主动到兴国县公安局投案，并如实供述了自己向社会公众吸收资金的事实，同日被兴国县公安局刑事拘留，2013年6月21日被取保候审，2014年12月19日经本院决定被执行逮捕。取保候审期间，被告人积极与被害人协商还款事宜，并通过以石子抵债等方式偿还了部分资金，取得大部分被害人的谅解。2014年12月29日，本院作出（2014）兴刑初字第79号刑事判决，以被告人杨彩安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。被告人不服，提出上诉。2015年4月8日，赣州中院作出（2015）赣中刑二终字第50号刑事裁定，驳回上诉，维持原判。本院一审判决于2015年4月13日发生法律效力。2018年3月21日，被告人刑满释放（服刑期间减刑八个月，实际执行刑期三年四个月）。2018年11月21日，赣州中院作出（2018）赣07刑再3号刑事裁定，撤销赣州中院（2015）赣中刑二终字第50号刑事裁定及本院（2014）兴刑初字第79号刑事判决，发回本院重新审判。在重审期间，被告人杨彩安提供证据，证明其自案发后偿还部分资金的情况。兴国县公安局委托兴业鉴定中心进行司法会计鉴定，2019年10月31日，兴业鉴定中心作出［2019］第1908号鉴定意见：截止到2019年10月31日止，杨彩安的集资债权人共有181人，集资总金额6503.567万元，已付本息共计4300.7836万元，仍欠本金债权人75人，尚欠集资金额1627.9112万元，另有债权人刘某9、丁某、钟某8、杨某12、郭某1的集资额706.5万元的偿还情况无法完全确认。因钟某8对该鉴定意见提出异议，2020年6月5日，兴业鉴定中心出具情况说明，确认：杨彩安仍欠钟某8本金240万元，该部分借款杨彩安共计向钟某8支付还款和利息123.8082万元，前期借款252万元及相应利息48.8万元无法确认。认定上述事实的证据有：一、原审期间控辩双方提供的证据（一）公诉机关提供的证据1．兴国县公安局潋江派出所出具的被告人杨彩安的常住人口信息、证明，证明被告人作案时已满十八周岁，达到刑事责任年龄，无违法犯罪记录。2．某石场的企业信息等注册登记资料，证明某石场的企业类型为普通合伙企业，合伙人包括杨彩安、胡某9，负责人为杨彩安。3．被害人（借款人）杨某1、钟某1、丁某、吴某1、张某1、钟某2（曾用名钟某15）、赖某1、郑某1、刘某1、陈某1、肖某1、钟某3、王某1、钟某4、钟某5、钟某6、李某1、曾某1、钟某7、肖某2、王某2、赖某2、肖某3、李某2、刘某2、刘某3、袁某、曾某2、王某3、肖某4、钟某8（又名钟某16）、郑某2、郑某3、吕某1、谢某1、赖某3、曾某3、刘某4、郑某4、杨某2、陈某2、刘某5华、胡某1、谢某2、刘某6、朱某1、钟某9（别名钟某17）、胡某2、李某3、温某、肖某5、刘某7、胡某3、杨某3、郑某5、刘某8全、刘某8胜、陈某3（实际借款人包括陈某3、张某2）、邹某1、邓某1、巫某、吕某2、吕某3、康某1、林某、许某、何某1、杨某4、杨某5、郑某6、朱某2、邓某2、欧某1、李某4、李某5、李某6、谢某3、刘某9、曾某4、曾某5、曾某6、曾某7、曾某8、王某4、黄某1、罗某1、钟某10、胡某4、曾某9、刘某10、彭某、曾某10、胡某5、夏某1、曾某11、宋某、李某7、邹某2、赵某、钟某11、肖某6、黄某2、刘某8、吕某4、钟某12、凌某、欧某2、叶某、杨某6（实际借款人包括杨某6、杨某7、杨某8）、杨某9、阙某、杨某10、夏某2、夏某3、陈某4、欧某3、陈某5、周某、杨某11（实际借款人包括杨某11、肖某）、黄某3、张某3、胡某6、曾某12、王某5、谢某4、钟某13、杨某12、徐某1、胡某7、谢某5、刘某5、邹某3、涂某、吕某5、杨某13、罗某2、刘某11、张某4、黄某4、曾某13、肖某7、肖某8、胡某8、陈某6、肖某9、钟某14、刘某12、康某2、刘某13、樊某、陈某7、杨某14、潘某、欧某4、杨某15、谢某6、杨某16、刘某14、李某8（实际借款人包括李某8、黄某5）的陈述，及其分别提供的借条或者欠条、借款协议、银行转账凭证、借款合同、某石场收款收据等，被害人吴某2、吴某3、夏某4、曾某14提供的借条或者欠条，报案人陈某8（实际借款人陈某9）、张某5（实际借款人马某1）、刘某17（实际借款人刘某15）、罗某3（实际借款人何某2）、欧某5（实际借款人李某9）的陈述及其提供的借条，证明各被害人或者实际借款人借款给被告人杨彩安的时间、金额、约定的利率，以及被告人的还款情况。4．杨彩安债务汇总计算表，证明公安机关统计的截止至2013年4月30日止被告人杨彩安借款的时间、金额、利率、已付本息、息转本、仍欠本息情况，经被告人及借款人核对确认。5．杨彩安偿还债务情况汇总表，证明被告人杨彩安在2013年6月～2014年5月28日期间偿还部分资金的情况。6．证人杨某1的证言，证明其自2011年农历正月初开始任某石场出纳。除吴某1、赖某1、李某10、李某11等这些人的借款入了石场财务账，并支付了利息，其他借款没有入账，由被告人自己处理。7．证人刘某16的证言及提供的股份凭证，证明某石场的股东（合伙人）分别是被告人杨彩安和胡某9，其和胡某9合占石场10%的原始股份，但其名字没有在工商部门进行登记。2011年12月20日，被告人向其出具了占股10%的股份凭证。8．证人胡某9的证言，证明某石场工商注册登记其出资8万元，占有0.86%股份，杨彩安出资924万元，占有99.14%的股份。但实际上是其和刘某16共占石场10%的原始股份，被告人占90%股份，并确认被告人出具给刘某16的股份凭证的真实性。9．证人杨某17的证言，证明其是被告人杨彩安儿子，负责某石场的日常经营管理，包括生产、人事、财务等，石场的出纳是杨某1，杨某18是其弟弟。10．[2014]0401号鉴定意见、《关于〈关于兴国杨彩安非法集资案司法会计鉴定意见〉的调整意见》（以下简称调整意见），证明2014年6月4日，兴龙事务所作出鉴定意见，2014年9月20日进行调整，确认被告人杨彩安非法吸收公众存款户179户，金额5885.09万元，支付利息555.4275万元，偿还本金175.9万元，息转本228.8万元，至案发时尚欠本金5881.59万元。11．归案说明，证明被告人杨彩安于2013年5月24日主动到兴国县公安局投案。12．被告人杨彩安在侦查期间的供述，证明其向社会公众吸收资金以及偿还部分的情况，资金被其用于还本付息、投资石场和承建工程。（二）辩护人提供的证据还款协议书，石子抵债收据及明细，刑事谅解书等书证，证明被告人杨彩安在取保候审期间积极和债权人协商还款事宜，已偿还部分资金，取得大部分债权人谅解，债权人请求法庭对被告人减轻处罚，并宣告缓刑，以便被告人能够还清借款。二、重审期间控辩双方提供、本院调取证据（一）公诉机关提供的证据1．（1）证人郭某1在重审期间所作的证言，以及提供的抵押合同，某石场核实资产价值项目资产评估报告，股权转让协议，本院（2013）兴民二初字第549号《民事判决书》，赣州中院（2015）赣中民二终字第131号《民事判决书》，还款协议书，本院（2015）兴执字第1570-3号《执行裁定书》，执行笔录；（2）证人徐某2在重审期间所作的证言，以及提供的某石场合伙出资权属证明、合伙企业设立登记申请书，个人借款合同，某石场为杨彩安借款提供抵押担保的决议、抵押合同、兴工商抵字［2012］第4号《动产抵押登记书》，保证合同，借条，本院（2013）兴民二初字第549号《民事裁定书》；（3）被告人杨彩安在重审期间所作的供述，以及提供的借条，郭某1实际转账金额及利息、手续费明细（自己统计），郭某1转账给杨彩安的银行交易明细、转账凭证，郭某1300万元借款组成，杨彩安债务汇总计算表，兴龙事务所《关于〈关于兴国杨彩安非法集资案司法会计鉴定意见〉的补充说明》、调整意见，赣州中院（2018）赣07刑再3号《刑事裁定书》，证明2012年1月开始，被告人因经营某石场向郭某1借款。同年7月16日，被告人及其子杨某17与郭某1签订个人借款合同，双方约定：借款人杨彩安、杨某17，贷款人郭某1；借款用途：投资石场；借款金额300万元；借款期限8个月，自2012年7月16日起至2013年3月16日止；借款利率为月利率1.8%，按月结算；贷款到期日一次偿还本金；本合同项下借款为担保借款，担保方式为抵押、保证，担保合同另行签订；逾期提供贷款、付息、还本的违约责任。同日，胡某9作为保证人与债权人郭某1签订保证合同，双方约定由胡某9为郭某1向杨彩安、杨某17发放的300万元借款提供连带责任保证；杨彩安、胡某9经协商形成决议，同意某石场为杨彩安的借款提供抵押担保，并由杨彩安代表抵押人某石场与抵押权人郭某1签订抵押合同，双方约定以某石场的机械设备和所有动产以及经营权作为抵押物，为郭某1向杨彩安、杨某17发放的300万元借款提供抵押担保，并在兴国县工商行政管理局办理了动产抵押登记，载明抵押物为某石场机械设备；杨彩安、杨某17作为债务人，胡某9作为担保人共同向郭某1出具了借条一张，并签字捺印。借款期满后，杨彩安、杨某17仅支付郭某1部分利息，余款未付，郭某1催收未果，遂于2013年5月16日将杨彩安、杨某17、某石场、胡某9作为被告起诉至本院，要求判令被告偿还借款300万元及利息，被告某石场以其抵押的机械设备变卖优先清偿债务，被告胡某9承担连带清偿责任。本院于同日立案，并裁定冻结杨彩安所有的在某石场的股权。2013年5月21日，兴国县公安局决定对被告人杨彩安非法吸收公众存款案立案侦查，侦查过程中委托兴龙事务所进行司法会计鉴定，2014年6月4日，兴龙事务所作出［2014］0401号鉴定意见，该鉴定意见中的债权人包括郭某1，但没有将郭某1的300万元计算在被告人非法吸收公众存款的数额5869.3万元内，本案公诉机关起诉书指控被告人非法吸收公众存款的金额5869.3万元中也不包含郭某1的300万元。2014年9月4日，兴龙事务所出具补充说明，将郭某1的融资本金300万元和息转本35万元更正为被告人的非法集资额。2014年9月20日，兴龙事务所具函本院，对［2014］0401号鉴定意见作出调整，认为郭某1的借款有合同，其借款本金300万元和息转本35万元以某石场的机器设备等作抵押，已在工商局办理动产抵押登记，不应将其计入被告人的非法集资人。本院一审刑事判决以及赣州中院二审刑事裁定均未将郭某1的300万元计算为被告人的非法吸收资金数额。本院对被告人杨彩安非法吸收公众存款一案刑事判决生效后，2015年6月18日，本院对原告郭某1诉被告杨彩安、杨某17、某石场、胡某9民间借贷纠纷一案作出（2013）兴民二初字第549号民事判决：（1）被告某石场已提供其所有的机械设备及经营权作为债权的抵押担保，对该财产折价或以拍卖、变卖的价款，原告有优先受偿本案债务的权利；（2）被告杨彩安、杨某17返还原告郭某1借款本金计人民币300万元；（3）被告杨彩安、杨某17支付原告借款本金人民币300万元之利息，利息从2013年3月15日始至借款还清之日止，按中国人民银行同期同类贷款利率的四倍计算；（4）被告胡某9对本案中抵押担保物以外的案款承担连带清偿责任；（5）本案所涉给付内容限被告在本判决生效后三十日内履行完毕。杨彩安、杨某17、某石场、胡某9不服，提出上诉。2015年9月16日，赣州中院作出（2015）赣中民二终字第131号民事判决，对本院一审判决进行了部分改判，即变更本院判决第一项为：被告某石场已提供其所有的机械设备作为债权的抵押担保，对该财产折价或以拍卖、变卖的价款，原告有优先受偿本案债务的权利；维持本院的其余四项判决。本院（2013）兴民二初字第549号、赣州中院（2015）赣中民二终字第131号民事判决发生法律效力后，进入执行程序，2016年6月8日，本院作出裁定，拍卖杨彩安在某石场的股权，以及某石场所有的作为抵押担保的机械设备。2017年4月1日，被告人之子杨某18代表某石场与郭某1签订还款协议，双方约定郭某1诉被告杨彩安、杨某17、某石场、胡某9民间借贷纠纷一案的债权总额为390万元，郭某1同意以某石场石子抵债的方式归还。2018年12月11日，被告人和郭某1在本院执行过程中确认双方按还款协议履行，但双方对石子抵债数额是280万元还是310万元陈述不一致。被告人杨彩安认为应将郭某1的300万元借款纳入其非法吸收资金的金额内。2．兴国县公安局经济犯罪侦查大队出具的《情况说明》，证明被告人杨彩安已将借款人陈某1、李某7、刘某18、马某1、吴某2、夏某1、谢某7、钟某5、杨某9的借款还清。3．［2019］第1908号鉴定意见，钟某8《关于强烈要求重新核定本人在杨彩安融资往来数据的申请》，兴业鉴定中心《关于［2019］兴司鉴工字第1908号〈司法鉴定意见书〉的情况说明》，证明2019年10月31日，兴业鉴定中心作出鉴定意见，认为：截止到2019年10月31日止，杨彩安非法吸收公众存款一案集资债权人共有181人，其中，已全部归还集资款的债权人85人，偿还金额超过本金的债权人16人，尚欠本金的债权人75人，集资总金额6503.567万元。已全部归还集资款的债权人82人，集资金额共计2432.44万元；欠本金的债权人75人、已还清集资款的3人、偿还金额超过本金的16人，共计94人，集资款共计3364.627万元，已付本息共计1868.3436万元；尚欠75人集资金额1627.9112万元；16人偿还金额超过本金，超过金额为131.6278万元。另有5个债权人刘某9、丁某、钟某8、杨某12、郭某1的集资情况无法完全确认，集资金额为706.5万元。钟某8对鉴定意见提出异议后，2020年6月5日，兴业鉴定中心出具情况说明，确认：杨彩安仍欠钟某8本金240万元，该部分借款杨彩安共计向钟某8支付还款和利息123.8082万元，前期借款252万元及相应利息48.8万元无法确认。（二）被告人杨彩安提供的证据1．被告人杨彩安还清款后收回的借条、借据、欠条、借款合同、借款协议书原件，借款人出具的还清款证明、结案证明、收条、结算证明、说明、还债说明，标的款收据、银行转账凭证、结算单、石子款抵债收据、明细表，被告人与借款人达成的和解协议、签订的协议书，证明被告人在案发后至今偿付非法吸收的资金的情况。2．江西省赣州监狱（2018）刑释字第350号《释放证明书》，证明被告人杨彩安因本案在江西省赣州监狱服刑，期间减刑八个月，实际执行刑期三年四个月，于2018年3月21日刑满释放。（三）本院调取证据本院（2014）兴刑初字第79号《刑事判决书》，赣州中院（2015）赣中刑二终字第50号《刑事裁定书》，（2015）兴刑执字第85号《执行通知书》，证明被告人杨彩安因本案被采取强制措施的情况；本院于2014年12月29日以被告人犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。被告人不服，提出上诉。赣州中院于2015年4月8日作出裁定，驳回上诉，维持原判。本院一审判决于2015年4月13日发生法律效力，被告人于同日被交付执行。关于被告人杨彩安非法吸收资金的人数和数额认定问题。1．李某12的15万元是否应认定为被告人的非法吸收资金问题。经查，李某12和被告人签订的协议书、出具的收条，并经被告人在2013年10月22日核对债务时确认，证明该款系2012年2月27日李某12与被告人合伙购买挖机的出资款，不属于借款，该款不应计算为被告人的非法吸收资金数额。2．钟某14的15万元是否应认定为被告人的非法吸收资金问题。经查，被告人于2012年5月28日出具的借条，约定被告人向钟某14借款15万元，月息2分5，每月计息3750元。2013年6月3日，钟某14向公安机关陈述时称该款系柴油货款。杨彩安债务汇总计算表中，钟某14与被告人于2013年10月16日进行核对时对原借条所载借款时间、金额、利率、已付利息7500元（2个月利息，与借条约定相符）予以确认。被告人重审时当庭辩称该款不是柴油货款。被告人提出的辩解与其出具的借条、杨彩安债务汇总计算表等证据可以相互印证，该款应属被告人向钟某14的借款，应当计算为被告人的非法吸收资金数额。3．吴某1的156万元、赖某1的454.027万元是否应认定为被告人的非法吸收资金问题。经查，被害人吴某1、赖某1的陈述，银行、网银转账凭证，某石场收款收据，证明两人共借款给被告人611万元，被告人因为无法还款，口头承诺将某石场的股份转让给两人，但双方没有签订股份转让协议。被告人因躲债离家出走，吴某1即参与了某石场的管理。证人杨某1的证言，证明上述借款已入某石场财务账，并支付了利息。吴某1等人出具的收据，证明吴某1、赖某1在2014年4～10月收取了被告人以石子款抵债偿还的借款。吴某1、赖某1在重审鉴定期间在鉴定机构对借款数目进行了核对确认。被告人重审时当庭辩称两笔款加起来600余万元不是与吴某1、赖某1合伙，是向两人的借款。2013年5月17日其因躲债离开兴国时，吴某1帮忙管理石场，其回来投案被取保候审期间帮忙二三个月后，吴某1于2013年10月离开石场。综合上述证据，应当认定吴某1、赖某1共计610.027万元系被告人向两人的借款，应当计算为被告人的非法吸收资金数额。4．郭某1的300万元，是否应认定为被告人的非法吸收资金问题。经查，公诉机关指控被告人共向180人非法吸收公众存款的金额为5869.3万元，其中不包含郭某1的300万元，即对该金额未进行指控，因此本案不予审查。被告人及其辩护人提出应将郭某1的借款纳入被告人的非法吸收公众存款的金额范围的辩解和辩护意见，本院不予采纳。5．被告人偿还以及尚欠刘某9、丁某、杨某12、钟某8的借款数额认定问题。经查：（1）被告人于2012年5月1日向刘某9出具借条2张，金额分别是15万元、11.5万元，月利率25‰，11.5万元的借条中载明“借期半年，含息在内”，即借款本金为10万元，被告人未提供借款后还款的证据，应当认定被告人尚欠刘某9本金25万元；（2）被告人分别于2012年4月4日、10月26日向丁某借款60万元、30万元，共计90万元，［2019］第1908号鉴定意见根据丁某核对确认的数据、收条、领条、银行转账凭证等确认被告人已偿还89.6102万元，本院予以采纳，被告人仍欠丁某本金3897元；（3）被告人于2012年3月1日向杨某12分别出具30万元、20万元借条，系原借款转换借条而来，被告人借款期间一直支付利息，应折抵被告人返还本金，［2019］第1908号鉴定意见确认被告人已付杨某12本息共计53.43万元，本院予以采纳；（4）被告人分别于2011年9月15日、12月30日、2012年6月30日、8月12日向钟某8出具30万元、150万元、30万元、30万元的借条，2013年12月11日被告人与钟某8双方核对确认，被告人欠钟某8本金240万元、利息2000元。兴业鉴定中心对［2019］第1908号鉴定意见作出的情况说明，确认杨彩安仍欠钟某8本金240万元，该部分借款杨彩安共计向钟某8支付还款和利息123.8082万元，前期借款252万元及相应利息48.8万元无法确认。本院据此认定被告人仍欠钟某8本金116.1918万元。辩护人提出钟某8收取被告人支付利息48.8万元的辩护意见，无充分证据证明，本院不予采纳。6．［2019］第1908号鉴定意见，在计算被告人非法吸收资金的人数时，将被害人张某2、陈某3计算为1人，将被害人刘某8明重复计算为2人，将被害人杨某11、肖某计算为1人，将被害人胡某5、王某3计算为1人，将被害人李某8、黄某5计算为1人；在计算被告人的非法吸收资金数额时，将被害人杨某6的数额158.2万元错误计算为143.2万元，将被害人陈某1的数额40万元错误计算为46万元，将被害人刘某8明的数额9万元错误计算为5万元，将被害人吴某2的数额8万元错误计算为10万元，将被害人钟某5的数额90万元错误计算为60万元；本院予以纠正。综上所述，本院认定，被告人杨彩安向被害人钟某1、丁某、赖某1、肖某1、刘某14、李某8等182人非法吸收资金共计6224.567万元，截止到2019年10月31日止，已还本息4590.132万元，仍欠本金人数79人，欠本金数额1769.4927万元。认定上述事实的在案证据，经控辩双方当庭质证，与本案有关联，来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互印证一致，本院予以确认。本院认为，被告人杨彩安违反国家金融管理法律规定，以承诺还本付息的方式，向社会公众吸收资金共计6224.567万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的罪名成立，本院予以确认。被告人依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；被告人的违法所得，应当予以追缴或者责令退赔。被告人具有自首情节，依法可以从轻处罚；被告人案发后积极退赔赃款，取得大部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人杨彩安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；（刑期被告人杨彩安已执行完毕）。（罚金限被告人杨彩安在判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳）。二、责令被告人杨彩安退赔犯罪所得赃款共计一千七百六十九万四千九百二十七元，发还给被害人袁某（29.9万元）、郑某5（10万元）、钟某7（7.4万元）、康某1（20万元）、张某4（20万元）、涂某（2.6万元）、钟某10（16.82万元）、钟某6（11.16万元）、钟某14（12.325万元）、朱某1（27.36万元）、钟某1（7万元）、钟某12（7.3万元）、钟某13（10.6458万元）、钟某4（8.2万元）、曾某11（20万元）、吴某1（85.1679万元）、钟某11（12.1398万元）、张某1（25.5万元）、曾某4（45.5万元）、钟某9（钟某17，0.28万元）、刘某5（14.2088万元）、赖某1（372.2396万元）、何某2（罗某3报案，4.5万元）、宋某（4万元）、杨某15（5.3万元）、谢某2（13.7万元）、曾某3（18.635万元）、刘某12（13.85万元）、凌某（12.9万元）、郑某1（149.2万元）、何某1（5.7054万元）、谢某6（4.68万元）、欧某3（19.36万元）、王某6（60万元）、王某1（2.9万元）、肖某9（1.62万元）、李某8、黄某5（共13万元）、肖某7（4.7万元）、肖某8（9.5059万元）、刘某15（刘某17报案，5.6万元）、曾某9（6万元）、胡某4（5万元）、刘某1（34.16万元）、曾某6（4.5万元）、胡某1（16万元）、赖某3（21.3353万元）、刘某3（2万元）、黄某4（0.2万元）、曾某8（15.5万元）、曾某7（5.5万元）、肖某6（5.36万元）、胡某7（17万元）、胡某8（29.8万元）、杨某5（10.4万元）、刘某4（5.1万元）、刘某7（2.85万元）、谢某1（16.0934万元）、吕某3（19万元）、吕某4（10万元）、罗某2（18.62万元）、吕某1（24.4万元）、谢某4（38万元）、杨某10（4万元）、阙某（5万元）、叶某（11万元）、徐某1（1.5万元）、张某3（11.6498万元）、谢某3（44.2195万元）、刘某5华（50万元）、欧某4（4.7万元）、钟某3（1.57万元）、肖某1（10万元）、李某4（23.25万元）、李某6（35.3万元）、邹某2（4万元）、刘某9（25万元）、丁某（0.3897万元）、钟某8（116.1918万元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赖怀鸿人民陪审员  钟 焱人民陪审员  邱志勇二〇二〇年七月二十四日书 记 员  余爱美附：被告人杨彩安非法吸收公众存款偿还情况明细表            序号              被害人              吸收资金      金额（万元）              已偿还资金      金额（万元）              应退赔资金      金额（万元）              备注                  1              吕定仁              31              31              0                                2              肖俊              80.4              80.4              0                                3              胡运亮              8.15              8.15              0                                4              邹崇玄              25              25              0                                5              邓富俊              10              10              0                                6              陈晓华              55              55              0                                7              张凤鑫              18              18              0                                8              陈春美              30              30              0                                9              杨瑞昆              23              23              0                                10              巫晓林              13              13              0                                11              许传生              8              8              0                                12              刘伟民              58              58              0                                13              刘德生              7.7              7.7              0                                14              王美珍              7.6              7.6              0                                15              赖如勇              60              60              0                                16              樊成国              10              10              0                                17              刘海军              7.84              7.84              0                                18              郑亮浩              9.3              9.3              0                                19              陈治荣              10              10              0                                20              周思喜              30              30              0                                21              夏卫东              15              15              0                                22              钟建胜              35              35              0                                23              杨传辉              21              21              0                                24              肖红华              22              22              0                                25              吴秋兰              10              10              0                                26              刘时德              3              3              0                                27              刘斌              14.9              14.9              0                                28              李华平              34.55              34.55              0                                29              赵志林              10              10              0                                30              严彩云              30              30              0                                31              杨贵祯              224.5              224.5              0                                32              罗凯              30              30              0                                33              刘秀清              23              23              0                                34              欧阳昔玲              29.7              29.7              0                                35              吕定英              10              10              0                                36              曾振华              30              30              0                                37              胡远伟              15              15              0                                38              肖寿林              16              16              0                                39              刘文全              25.5              25.5              0                                40              彭海东              20              20              0                                41              黄小红              90              90              0                                42              刘文胜              26              26              0                                43              陈李平              40              40              0              陈某8报案                  44              肖积洪              12              12              0                                45              杨爱平              39              39              0                                46              杨连平              158.2              158.2              0                                47              杨文平              94              94              0                                48              王文平              33.8              33.8              0                                49              曾祥和              81              81              0                                50              曾平香              5              5              0                                51              刘献珍              26              26              0                                52              陈鹏              5              5              0                                53              陈小云              40              40              0                                54              陈志明              20              20              0                                55              邓富军              6              6              0                                56              胡小荣              124.8              124.8              0                                57              黄隆华              5              5              0                                58              康萍              10              10              0                                59              李小梅              12              12              0                                60              李志浩              10              10              0                                61              林勇              6              6              0                                62              凌晓明              1              1              0                                63              刘某18              22.6              22.6              0                                64              刘文明              9              9              0                                65              马某1              20              20              0              张某5报案                  66              潘建军              20              20              0                                67              温树苹              2              2              0                                68              吴永平              8              8              0                                69              夏华平              50              50              0                                70              夏祖根              10              10              0                                71              夏佐勇              10              10              0                                72              谢某7              10              10              0                                73              杨彩平              72              72              0                                74              杨彩玉              30              30              0                                75              杨华平              10              10              0                                76              杨淑华              10              10              0                                77              杨学平              21.9              21.9              0                                78              曾毓福              30              30              0                                79              郑世芳              30              30              0                                80              郑世勇              17              17              0                                81              郑小平              20              20              0                                82              钟宗林              90              90              0                                83              谢世平              50              50.2775              0                                84              袁波              40              10.1              29.9                                85              郑德源              12.4              2.4              10                                86              钟安文              9.6              2.2              7.4                                87              杨菊春              30              50.1              0                                88              肖某              10                                89              康世琰              25.3              5.3              20                                90              张祖永              23.5              3.5              20                                91              涂兴茂              5              2.4              2.6                                92              钟常藻              20              3.18              16.82                                93              钟奉平              56              44.84              11.16                                94              钟定贞      （钟某15）              10              11.0185              0                                95              钟家椿              15              2.675              12.325                                96              朱兴焕              30              2.64              27.36                                97              朱春华              12.4              12.4              0                                98              钟小波              25              18              7                                99              钟燕元              10              2.7              7.3                                100              钟雪峰              20.4              9.7542              10.6458                                101              钟民              10              1.8              8.2                                102              曾文圣              26              6              20                                103              吴昌钱              156              70.8321              85.1679                                104              黄海生              30              49.1165              0                                105              钟敬生              43              30.8602              12.1398                                106              张瑞良              60.2              34.7              25.5                                107              曾昭银              48              2.5              45.5                                108              钟玉清      （钟某17）              6              5.72              0.28                                109              刘辉              60              45.7912              14.2088                                110              赖亦生              454.027              81.7874              372.2396                                111              何书林              10              5.5              4.5              罗某3报案                  112              宋安华              13              9              4                                113              李某9              11              11              0              欧某5      报案                  114              杨瑞鑫              10              4.7              5.3                                115              谢芳全              14              0.3              13.7                                116              曾根莲              27              8.365              18.635                                117              刘才欣              30              16.15              13.85                                118              凌全友              22              9.1              12.9                                119              郑世跃              226              76.8              149.2                                120              曾宪平              15              15.3888              0                                121              曾建新              15              19.2306              0                                122              何石金              32.5              26.7946              5.7054                                123              谢雪玉              13              8.32              4.68                                124              欧阳玲英              22              2.64              19.36                                125              王堃              60              0              60                                126              王荣春              6              3.1              2.9                                127              肖冬玉              5              3.38              1.62                                128              李水凤              5              2              13                                129              黄友佳              10                                130              王富俊              12              40.7764              0                                131              胡朱秀              21                                132              肖平姬              5              0.3              4.7                                133              肖剑英              13              3.4941              9.5059                                134              刘瑞祥              15              9.4              5.6              刘某17报案                  135              曾宪炘              6              0              6                                136              胡新林              5              0              5                                137              刘衍淇              112              77.84              34.16                                138              曾祥宝              5              0.5              4.5                                139              胡礼章              19              3              16                                140              赖中坚              28              6.6647              21.3353                                141              刘滨              20              18              2                                142              黄远军              13              12.8              0.2                                143              李美兰              35              40.25              0                                144              曾庆芸              17              1.5              15.5                                145              曾凡福              6              0.5              5.5                                146              肖亮山              11              5.64              5.36                                147              胡启桂              33.8              16.8              17                                148              胡鋆              34              4.2              29.8                                149              杨家俊              30              19.6              10.4                                150              刘春亿              6              0.9              5.1                                151              刘红英              5              2.15              2.85                                152              谢芳荣              18              1.9066              16.0934                                153              陈光发              10              10.8201              0                                154              杨上志              20              32.104              0                                155              吕定伟              26              7              19                                156              吕斌              25              15              10                                157              罗爱华              20              1.38              18.62                                158              吕先清              60              35.6              24.4                                159              谢大鸿              40              2              38                                160              杨瑞才              4              0              4                                161              阙新源              10              5              5                                162              叶从升              17              6              11                                163              徐元发              10              8.5              1.5                                164              张声晃              19              7.3502              11.6498                                165              谢芳福              171.7              127.4805              44.2195                                166              王育华              35              35.7089              0                                167              刘文              25              27.395              0                                168              刘辉华              50              0              50                                169              曾文敏              68.3              79.6              0                                170              欧阳昔永              10              5.3              4.7                                171              邹贵雄              86              118.2397              0                                172              钟德松              30              28.43              1.57                                173              肖正腾              10              0              10                                174              欧阳忠              184.5              195.0366              0                                175              李黎英              30              6.75              23.25                                176              李黎灵              15              28.3658              0                                177              李黎勇              59              23.7              35.3                                178              邹贵衍              10              6              4                                179              刘志刚              26.5              1.5              25                                180              丁上伟              90              89.6102              0.3897                                181              杨建友              50              53.43              0                                182              钟崇义      （钟某16）              240              123.8082              116.1918                                共计                            6224.567              4590.132              1769.4927