福建省福安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0981刑初418号 公诉机关福建省福安市人民检察院。 被告人杨雪金，女，汉族，1959年12月26日出生，汉族，文盲，无业，住福建省屏南县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月14日被泉州市公安局城东派出所抓获，次日被屏南县公安局刑事拘留，同年3月20日经屏南县人民检察院决定，同日由屏南县公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人谢建良、叶小雯，福安市法律援助中心律师。 本案经宁德市中级人民法院指定，由福安市人民法院管辖。福安市人民检察院以安检公刑诉（2019）326号起诉书指控被告人杨雪金犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员陈婷婷出庭支持公诉，被告人杨雪金及辩护人谢建良到庭参加诉讼。在本案审理过程中，经公诉机关建议，延期审理两次。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年5月至2015年11月期间，被告人杨雪金以高额利息为诱饵，在屏南县××街××楼，单独或者伙同杨某1（已判刑）、杨美容（另案处理）组织社会不特定群众参加标额分别为1000元至10000元不等的民间标会154场，非法吸收公众存款共计14568.8万元。倒会后，造成存款会员黄某1、汤某1、周美香等52人经济损失达811.7339万元。 针对指控的犯罪事实，公诉机关提交了相关的证据，认为被告人杨雪金违反国家法律、法规，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人杨雪金对起诉指控的犯罪事实和罪名没有异议，自愿认罪。辩护人谢建良认为被告人如实供述自己罪行，可从轻处罚。 经审理查明，2013年5月至2015年11月期间，被告人杨雪金以屏南县××街××楼为标会点，单独或者伙同杨某1（已判刑）、杨美容（另案处理），非法组织社会不特定群众参加会额分别为1000元至10000元不等的民间标会共计154场，吸收公众存款共计14568.8万元。倒会后，造成存款会员黄某1、汤某1、周美香等51人经济损失共计814.5339万元。 另查明，同时被告人杨雪金作为会脚参与陈某1、高某1、高某2、胡某、黄某1、黄某2、蓝某、林燕、刘某、陆某1、汤某1、杨某3、杨某5、余某、张某5、张某2、郑某4、郑某3、郑顺桂、郑某2、钟某、周某、张某1、林某等24人组织的标会，至案发时，共造成存款人经济损失共计277.109万元，其中，高某2的经济损失认定为2.8万元。 2019年2月14日，被告人杨雪金在泉州市清濛开发区雷恩福建光电设备发展公司被抓获。 上述事实，被告人杨雪金在开庭审理过程中没有异议，并有证人吴某1、杨某1、黄某1、蓝某、汤某1、李某1、吴某2、江某、杨某2、吴某3、叶某1、张某1、黄某2、叶某2、张某2、刘某、余某、苏某1、胡某、杨某3、陆某1、陆某2、张某3、张某4、郑某1、黄某3、杨某4、苏某2、钟某、兰某、汤某2、张某5、高某1、陈某1、郑某2、韦某、郑某3、张某6、李某2、高某2、周某、陆某3、林某、甘某、陈某2、杨某5、郑某4，甘久馨、林燕、郑顺桂、张秀娟、陆林燕、黄玉娇、张贵玲、吴善喜、韦信惠、陈**芳证言及辨认笔录，到案经过，到案经过，会单、标会情况表及会员存款一览表，屏南县不动产登记查询证明，杨雪金账户交易明细、存款明细账，杨美容立案材料，屏南县人民法院（2018）闽0923刑初43号刑事判决书，福建安信有限责任会计师事务所（2019）专审字第000391号专项审计报告，户籍证明，被告人杨雪金供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杨雪金违反国家法律法规，非法吸收公众存款达14568.8万元，数额巨大，且给存款人造成直接经济损失814.5339万元，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人如实供述自己罪行，可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人杨雪金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币12万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月14日起至2024年11月13日止；罚金应于本判决生效之日起十日内缴清）。 二、责令被告人杨雪金于本判决生效之日起十日内退赔存款会员黄某1、汤某1、周美香等人经济损失共计人民币814.5339万元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郑焕周 人民陪审员  林 羽 人民陪审员  王有盛 二〇二〇年七月十五日 书 记 员  王**芳 附表：                            序号                       参会姓名                       退赔金额（元）                               1                       陈银锦                       233000                               2                       陈朱瓶                       45700                               3                       甘代美                       65700                               4                       甘代馨                       138000                               5                       高富蕊                       240500                               6                       高桂容                       28000                               7                       胡惠蕊                       24000                               8                       黄彩妹                       27000                               9                       黄传美                       744702                               10                       黄礼花                       163000                               11                       黄玉娇                       160000                               12                       江几成                       71300                               13                       兰宝莲                       13500                               14                       蓝晓芬                       42500                               15                       李贵珍                       205500                               16                       李晓红                       36600                               17                       林燕                       30000                               18                       刘建屏                       188000                               19                       陆代清                       290000                               20                       陆林燕                       205000                               21                       陆香珠                       402710                               22                       陆泽勤                       84000                               23                       苏美芳                       147500                               24                       苏嫩娟                       153800                               25                       汤菊钗                       13500                               26                       汤晓眉                       303000                               27                       韦东妹                       99800                               28                       吴杨妹                       40300                               29                       吴银雪                       142000                               30                       杨爱球                       155300                               31                       吴善喜                       39000                               32                       杨华兰                       15000                               33                       杨琴英                       42500                               34                       杨玉蕊                       155700                               35                       叶常丑                       15000                               36                       叶清花                       310872                               37                       余爱珠                       206500                               38                       张德珠                       39295                               39                       张金玉                       376758                               40                       张莲妹                       467600                               41                       张书幼                       137695                               42                       张秀娟                       42000                               43                       张义群                       114000                               44                       张云钗                       139495                               45                       郑桂清                       76000                               46                       郑丽萍                       39000                               47                       郑绵贵                       79100                               48                       郑顺桂                       391000                               49                       郑通玉                       99668                               50                       钟碧妃                       38600                               51                       林巧珠                       907000                附注： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。