山东省济南市槐荫区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0104刑初91号公诉机关山东省济南市槐荫区人民检察院。被告人戚鹏飞，男，1988年7月20日出生于山东省泰安市，汉族，公民身份号码，中专文化，户籍地山东省新泰市，住济南市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月19日被刑事拘留，同年6月25日被逮捕，现羁押于济南市看守所。辩护人张金军，山东齐州律师事务所律师。被告人苑咸硕，男，1988年11月7日出生于山东省济宁市，汉族，公民身份号码，初中文化，住山东省潍坊市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月19日被刑事拘留，同年6月25日被逮捕，现羁押于济南市看守所。指定辩护人张德运，山东怀法律师事务所律师。被告人龚阿彬，男，1991年3月8日出生于福某省石狮市，汉族，公民身份号码，小学文化，住福某省石狮市。2015年3月19日因犯贩卖毒品罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元，2017年3月29日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月19日被刑事拘留，同年6月25日被逮捕，现羁押于济南市看守所。辩护人王虎正，北京市京师（济南）律师事务所律师。被告人蔡健佳，男，1988年1月13日出生于福某省石狮市，汉族，公民身份号码，初中文化，户籍地福某省石狮市，住福某省石狮市。2014年12月12日因犯抢劫罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二千元，2017年4月10日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月21日被刑事拘留，同年6月25日被逮捕，现羁押于济南市看守所。指定辩护人王国锋，山东尽善律师事务所律师。被告人许少泽，男，1994年5月31日出生于福某省石狮市，汉族，公民身份号码，初中文化，住福某省石狮市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月26日被刑事拘留，同年7月2日被逮捕，现羁押于济南市看守所。辩护人刘勇、范阳阳，北京市盈科（济南）律师事务所律师、实习律师。被告人孙兵男，男，1987年5月10日出生于山东省东营市，汉族，公民身份号码，大专文化，住山东省东营市，2016年5月26日因犯盗窃罪被判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元，2017年6月17日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年6月16日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕，现羁押于济南市看守所。辩护人牟晓辉，山东泺信律师事务所律师。被告人孙绪凯，男，1986年6月2日出生于山东省济南市，汉族，公民身份号码，小学文化，住济南市。2011年9月28日因犯职务侵占罪被判处拘役四个月，缓刑六个月。2014年5月28日因犯合同诈骗罪、职务侵占罪、盗窃罪数罪并罚被判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元，2017年2月11日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年11月6日被刑事拘留，同年12月12日被逮捕，现羁押于济南市看守所。指定辩护人郑吉泉、曲延波，山东尽善律师事务所律师。被告人王传丽，女，1992年7月16日出生于山东省苍山县，汉族，公民身份号码，高中文化，住山东省苍山县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年6月6日被刑事拘留，同年7月13日被逮捕，2020年6月15日被取保候审。辩护人马存友、李**，河北杜新月律师事务所律师。被告人韩文昕，男，1998年9月5日出生于山东省济南市，汉族，公民身份号码，大学文化，户籍地济南市，住济南市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月8日被取保候审。2020年5月8日被监视居住。辩护人徐剑青、付英行，山东国曜律师事务所律师。山东省济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检公诉刑诉〔2019〕78号起诉书指控被告人戚鹏飞、苑咸硕、龚阿彬、蔡健佳、许少泽、孙兵男、孙绪凯、王传丽、韩文昕犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2019年3月12日向本院提起公诉，本院于同日立案受理。后公诉机关于2020年1月15日以济槐荫检公诉刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书向本院变更起诉，本院依法组成合议庭于2020年7月21日、7月29日公开开庭进行了审理。济南市槐荫区人民检察院指派检察员姜某玉出庭支持公诉，被告人戚鹏飞及其辩护人张金军、被告人苑咸硕及其辩护人张德运、被告人龚阿彬及其辩护人王虎正、被告人蔡健佳及其辩护人王国锋、被告人许少泽及其辩护人刘勇、被告人孙兵男及其辩护人牟晓辉、被告人孙绪凯及其辩护人曲延波、被告人王传丽及其辩护人马存友、李**、被告人韩文昕及其辩护人徐剑青、付英行到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2019年6月12日和11月12日某议本案延期审理，2019年7月12日和12月12日，本院根据公诉机关的提请，恢复了对本案的审理。2019年10月12日，经报请济南市中级人民法院延长审理期限一个月。2020年初因受新冠肺炎疫情影响，无法进行正常的诉讼活动，本案于2020年2月3日中止审理，同年7月13日恢复审理。现已审理终结。经法庭审理查某：2018年初，被告人戚鹏飞在网上发现买卖银行卡、U盾及相关密码等信用卡信息资料可以赚钱，遂在QQ群、微信群发布信息招募办理银行卡的中介人员收买他人的信用卡信息资料，将信用卡信息资料提供给通过网络联系的福某省的买家被告人蔡健佳、龚阿彬、许少泽，山东省的买家李某（另案处理）。2018年2月份，被告人苑咸硕看到戚鹏飞发布的信息与戚鹏飞联系买卖信用卡事宜，后经戚鹏飞提议，两人合谋共同买卖他人提供的信用卡信息资料（包括银行卡、手机卡、网上银行密码、银行卡密码、U盾及密码）牟利，并以济南市槐荫区经七路西口金凯商城箱包市场西19号店铺作为收买信用卡信息资料的地点。戚鹏飞有正式工作需要上班，苑咸硕较长时间在此处与信用卡信息资料提供者见面，办理收卡、验卡事宜并将收卡情况记账，戚鹏飞下午与苑咸硕核对收卡数量、查验银行卡是否合格，提供资金给苑咸硕再由苑咸硕通过微信或支付宝转给提供者。2018年3月至5月，被告人孙绪凯、孙兵男，被告人王传丽、韩文昕，陈家琛、贾敏、张某滨、王宗安（四人均已判刑）、某某等人在网上看到被告人戚鹏飞、苑咸硕发布的收卡信息，将本人或者从他人处收买的信用卡信息资料提供给二人，戚鹏飞、苑咸硕以每套250元至600元不等的价格或者支付介绍费的方式收买，再将查验合格的信用卡信息资料通过顺丰快递或者直接交付的方式，以每套700元至1000元不等的价格提供给上一级收卡人被告人蔡健佳、龚阿彬、许少泽以及李某，最后由蔡健佳、龚阿彬、许少泽以每套1400至1500元通过他人卖至菲律宾，李某转卖到台湾，进行非法活动。至2018年5月初，戚鹏飞、苑咸硕收买、非法提供信用卡信息资料，共计205套。具体分述如下：1.被告人王传丽从孙某某、张伟等9人处收买信用卡信息资料18套非法提供给被告人戚鹏飞、苑咸硕的事实2018年3月至5月，王传丽在微信群中看到苑咸硕发布的广告，遂与苑咸硕联系并将自己名下的某设银行卡1套出卖，得知买卖银行卡有利可图，遂发布购买银行卡的广告，以每套250元从持卡人陈某某、胡某某、李某、孙某某、刘某某、乔松、王某红、姚玉新、张伟等9人处收买农业银行、民生银行、中国银行等银行的信用卡信息资料共计18套，以每套400元的价格提供给戚鹏飞、苑咸硕，非法获利2700元。2.被告人韩文昕从郝某某、李某某、陶某某等10人处收买信用卡信息资料16套非法提供给被告人孙绪凯8套、被告人戚鹏飞、苑咸硕8套的事实2018年3月，韩文昕在微信群中看到戚鹏飞发布的招聘办卡人员的广告，遂与其联系并根据戚鹏飞的要求办理手机卡，开通银行卡账户及U盾，将新开户的民生银行、招商银行、农业银行、天津银行、北京银行等5套信用卡信息资料出售给戚鹏飞。后戚鹏飞提议韩文昕介绍他人来办卡，每介绍一套支付介绍费60元，韩文昕遂介绍其同学郝某某、张某、卓钱某办理某设银行、工商银行共计4套信用卡信息资料非法提供给戚鹏飞，韩文昕从中获利310元。韩文昕将从持卡人仇勇强、宋兆双处收买的农业银行、浦发银行、邮政储蓄银行共计4套信用卡信息资料提供给戚鹏飞，从中获利240元。2018年3月下旬至4月，韩文昕与收买信用卡信息资料的被告人孙绪凯取得联系，且孙绪凯的价格高于戚鹏飞，遂将从徐某某、李某某、高某、陶某某、卞富强等5人处收买的某设银行、工商银行、中信银行等银行的信用卡信息资料8套以每套450元提供给孙绪凯，共计获利700元。综上，韩文昕非法获利共计1250元，在本案审理过程中已退缴于本院。3.被告人孙绪凯从被告人韩文昕、持卡人张某某等人处收买信用卡信息资料28套，经被告人孙兵男非法提供给戚鹏飞、苑咸硕的事实2018年3月至5月，孙绪凯发现买卖银行卡有利可图，遂通过在QQ群、微信群发广告，以每套220元至350元不等的价格从张某某、赵某某、王某、陶某某等8人处收买东营银行、青岛银行等多家银行的信用卡信息资料20套，以每套450元从韩文昕处收买信用卡信息资料8套，将上述28套经孙兵男以600元的价格非法提供给戚鹏飞、苑咸硕，孙绪凯非法获利共计4200元。4.被告人孙兵男从持卡人赵某、王某某等7人处收买信用卡信息资料16套非法提供给被告人戚鹏飞、苑咸硕的事实2018年3月至5月，孙兵男以在微信群、QQ群发广告的方式，从持卡人赵某、王某某等7人处以每套220元至400元不等的价格收买信用卡信息资料16套，以每套300元至600元不等的价格非法提供给戚鹏飞、苑咸硕，孙兵男非法获利共计2400元。5.被告人戚鹏飞、苑咸硕从被告人孙兵男、韩文昕、王传丽等人处收买的信用卡信息资料，非法提供给被告人蔡健佳32套、提供给被告人龚阿彬、许少泽42套的事实2018年3月至4月份，戚鹏飞与蔡健佳通过微信相识并商定，由蔡健佳以每套800元至1000元不等的价格向戚鹏飞收买信用卡信息资料，戚鹏飞、苑咸硕将从孙兵男、韩文昕、王传丽等人处收买的信用卡信息资料32套通过顺丰快递邮寄到福某省石狮市，蔡健佳收到信用卡信息资料后通过支付宝向戚鹏飞支付费用，后以每套1500元非法提供给他人。蔡健佳非法获利共计19200元，戚鹏飞非法获利9600元。2018年初，龚阿彬、许少泽共谋买卖信用卡信息资料获利后平分，后龚阿彬经蔡健佳介绍与戚鹏飞相识并从戚鹏飞处收买信用卡信息资料，许少泽负责联系收买信用卡信息资料的买家。自2018年2月至5月，戚鹏飞将从孙兵男、王传丽等人处收买的信用卡信息资料42套，通过顺丰快递邮寄到福某省晋江市或者将信用卡信息资料直接送到龚阿彬、许少泽自2018年3月份在济南市租住的映月紫云城8号楼3单元902室，龚阿彬、许少泽以每套900元与戚鹏飞结算，后以每套1400元至1500元由许少泽通过他人转卖至境外。龚阿彬、许少泽非法获利25200元，各自分得12600元，戚鹏飞非法获利12600元。6.被告人戚鹏飞、苑咸硕将收买的信用卡信息资料100套非法提供给李某的事实2018年初，戚鹏飞与买家李某相识后，带着苑咸硕到章丘区找李某学习查验银行卡，以每套700元的价格向李某提供信用卡信息资料。自2018年2月至5月，戚鹏飞、苑咸硕将从韩文昕、王传丽、孙兵男，陈家琛、贾敏、张某滨、王宗安等信用卡信息资料提供者以及持卡人某某、赵海森等人处收买的信用卡信息资料100套，以顺丰快递或者直接送货的方式非法提供给李某。戚鹏飞以平均每套600元收买，非法获利共计10000元。综上，戚鹏飞非法获利共计32200元，分给苑咸硕5000余元。2018年4月14日，公安机关接到王学英报警称其女儿李天骄在澳大利亚被诈骗143万元，根据王学英提供的银行账户（尾号为4629）查询到开户人某某以及在中国银行南辛庄支行开户时预留的手机号码的机主为被告人韩文昕，遂电话联系韩文昕到公安机关。同年5月6日，韩文昕主动至公安机关接受询问，如实供述其向槐荫区金凯市场的两名男子出售银行卡以及向孙绪凯出售银行卡的事实。同年5月17日，被告人戚鹏飞、苑咸硕主动至公安机关投案，如实供述二人收购银行卡出售给租住在济南市映月紫云城**楼****的两名男子及李某等人，戚鹏飞于5月18日带领公安人员指认龚阿彬的租住地，协助公安人员抓获被告人龚阿彬。同年5月19日，龚阿彬被抓获后如实供述与其共同收购银行卡的人系被告人许少泽现不在济南，其系通过被告人蔡健佳的介绍与戚鹏飞认识并开始收购银行卡。公安人员于同年5月21日在福某省南安市将蔡健佳抓获。5月25日，许少泽主动至福某省石狮市公安机关投案。根据苑咸硕供述被告人王传丽参与收买、非法提供信用卡，经苑咸硕给王传丽打电话规劝，6月1日，王传丽至公安机关投案。公安人员从查扣的戚鹏飞、苑咸硕的账本中，发现被告人孙兵男、孙绪凯向戚鹏飞提供信用卡，经查询户籍信息并经戚鹏飞、苑咸硕辨认后于2019年6月1日将孙兵男抓获，同年11月6日将孙绪凯抓获。公安人员根据孙绪凯提供的王宗安（向戚鹏飞提供信用卡信息资料的人员）的曾经使用的手机号，当时公安人员尚未掌握的王宗安身份信息及的联系方式，经过研判并经过孙绪凯的辨认，确认王宗安的身份信息。王宗安被抓获后因犯收买、非法提供信用卡信息罪已被本院判处刑罚。戚鹏飞、苑咸硕等九人归案后均对各自参与的收买、非法提供信用卡信息的事实供认不讳。公诉机关认为，被告人戚鹏飞、苑咸硕、龚阿彬、蔡健佳、许少泽、孙兵男、孙绪凯、王传丽、韩文昕的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。戚鹏飞与苑咸硕系共同犯罪，鉴于两人均系自首、初犯、自愿认罪认罚，戚鹏飞有立功表现，苑咸硕在共同犯罪中作用相对较小，某议对戚鹏飞判处有期徒刑五年至五年六个月，并处罚金，对苑咸硕判处有期徒刑四年六个月至五年，并处罚金；龚阿彬、蔡健佳、孙兵男、孙绪凯均系累犯、自愿认罪认罚，孙绪凯有立功表现，许少泽、王传丽、韩文昕均系自首、自愿认罪认罚，某议对龚阿彬判处有期徒刑四年至四年六个月，并处罚金，对蔡健佳判处有期徒刑三年八个月至四年二个月，并处罚金，对许少泽判处有期徒刑三年八个月至四年二个月，并处罚金，对孙兵男判处有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金，对孙绪凯判处有期徒刑三年三个月至三年九个月，并处罚金，对王传丽判处有期徒刑二年至二年一个月，并处罚金，对韩文昕判处有期徒刑一年十个月至二年，并处罚金，可以适用缓刑。被告人戚鹏飞及其辩护人对起诉指控的事实、罪名、量刑某议均无异议，被告人戚鹏飞已签字具结，其辩护人提出如下辩护意见：戚鹏飞主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，愿意认罪认罚；戚鹏飞带领侦查人员抓获被告人龚阿彬，有立功表现，又系初犯、基于不懂法而涉嫌犯罪，主观恶性较小。综上，希望法庭对其从轻或减轻处罚，在有期徒刑五年左右量刑。被告人苑咸硕及其辩护人对起诉指控的事实、罪名、量刑某议均无异议，被告人苑咸硕已签字具结，其辩护人提出如下辩护意见：苑咸硕系自首，自愿认罪认罚并签署具结书，真诚悔罪；在共同犯罪中相对于戚鹏飞而言起次要作用，并非共同犯罪的提出者也非策划者，更没有直接获利，从属于戚鹏飞，在量刑时应予以区分；再者，苑咸硕并未从中获得很多利润。综上，某议法庭对其从轻处罚。被告人龚阿彬及其辩护人对起诉指控的事实、罪名、量刑某议均无异议，被告人龚阿彬已签字具结，其辩护人提出如下辩护意见：龚阿彬归案后如实供述犯罪事实，认罪态度好，具有悔罪表现；龚阿彬的主观恶性较小，社会危害性不大，某议法庭对其从轻处罚。被告人蔡健佳及其辩护人对起诉指控的事实、罪名、量刑某议均无异议，被告人蔡健佳已签字具结，其辩护人提出如下辩护意见：蔡健佳认罪认罚，到案后如实供述犯罪事实，系坦白，某议法庭对其从轻处罚。被告人许少泽及其辩护人对起诉指控的事实、罪名、量刑某议均无异议，被告人许少泽已签字具结，其辩护人提出如下辩护意见：许少泽系自首，主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实，系初犯、偶犯，认罪态度较好，自愿认罪认罚，某议法庭对其从轻处罚，判处有期徒刑三年八个月。被告人孙兵男及其辩护人对起诉指控的事实、罪名、量刑某议均无异议，被告人孙兵男已签字具结，其辩护人提出如下辩护意见：孙兵男只收了16套银行卡，其余28套是帮孙绪凯送到庭戚鹏飞处并没有赚钱，请求法庭在量刑时予以考虑；孙兵男具有坦白情节，自愿认罪认罚，具有悔罪表现，某议法庭对其从轻、减轻处罚。被告人孙绪凯及其辩护人对起诉指控的事实、罪名、量刑某议均无异议，被告人孙绪凯已签字具结，其辩护人提出如下辩护意见：孙绪凯自愿认罪认罚，到案后如实供述犯罪事实，具有悔罪表现，系坦白，某议法庭对其从轻处罚。被告人王传丽及其辩护人对起诉指控的事实、罪名、量刑某议均无异议，被告人王传丽已签字具结，其辩护人提出如下辩护意见：王传丽犯罪情节轻微，具有自首情节，到案后如实供述犯罪事实，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，系从犯，家庭经济负担比较重，希望法庭对其从轻、减轻处罚并减少罚金的数额。被告人韩文昕及其辩护人对起诉指控的事实、罪名、量刑某议均无异议，被告人韩文昕已签字具结，其辩护人提出如下辩护意见：韩文昕实施犯罪时还是在校学生，辨别是非能力较差，其主观恶性及行为的社会危害性较小；系自首、初犯，自愿认罪认罚，愿意退缴非法所得及缴纳罚金，某议法庭对韩文昕从轻、减轻或者免除处罚。上述事实有经庭审举证、质证予以确认的书证被告人戚鹏飞、苑咸硕的手工记账本，李某的电子账，被告人龚阿彬的电子账，各涉案银行的银行卡账户查询某细、交易某细以及通过公安部电信诈骗案件侦办平台调取的涉案银行、第三方反馈的账户信息及某细，戚鹏飞等九人的供述，证人李某、董某某、王某、尚某某、某某、张某、卓钱某、郝某某、王某某、李某某、陶某某、井某某、高某、徐某某、陈家琛、贾敏、张某滨、王宗安、张某某、赵某某、张某、孙某某、王某、赵某、柳某某、刘某某、杜某某、孔德某的证言，辨认笔录一宗，微信聊天记录及交易记录截图，顺丰速运快递运单信息（调取自泉州顺丰运输有限公司、山东顺丰速运有限公司），公安机关制作的搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，办案人员出具的案件来源及抓获经过、情况说某，公安机关出具的戚鹏飞、苑咸硕、龚阿彬、蔡健佳、许少泽、孙兵男、孙绪凯、王传丽、韩文昕的户籍证某以及公安平台信息查询情况，福某省石狮市人民法院（2015）狮刑初字第548号刑事判决书、（2014）狮刑初字第1651号刑事判决书及释放证某书（龚阿彬、蔡健佳），济南市天桥区人民法院（2011）天刑初字第313号刑事判决书、济南市市中区人民法院（2014）市刑初字第6号刑事判决书及释放证某书（孙绪凯），山东省东营市东营区人民法院（2016）鲁0502刑初130号刑事判决书及释放证某书（孙兵男），本院（2018）鲁0104刑初337号、（2019）鲁0104刑初328号刑事判决书，本院出具的山东省资金结算票据，社会调查评估意见等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控被告人戚鹏飞、苑咸硕、王传丽、韩文昕等人收买、非法提供信用卡信息资料的数量，在案证据中有提供者、收买者的言词证据以及相应银行的开户及交易信息，戚鹏飞、苑咸硕的账本、李某的电子账以及龚阿彬的电子账相互佐证确定数量，但公诉机关认定并提供上述人员涉及信用卡信息资料的某细表存在重复计算信用卡的数量、开卡时间并非发生在案发期间以及指控的持卡人身份信息与银行卡开户信息不相符的情形，本院未予认定，并从指控的信用卡信息资料数量中予以扣除，控辩双方在庭审中均对此无异议，本院认定戚鹏飞、苑咸硕收买、非法提供信用卡信息资料205套、王传丽为18套、韩文昕为16套。本院认为，被告人戚鹏飞、苑咸硕、龚阿彬、蔡健佳、许少泽、孙兵男、孙绪凯、王传丽、韩文昕从他人处收买、非法提供信用卡信息资料，涉及信用卡均在5张以上，数量巨大，其行为侵犯了国家信用卡管理制度和他人对信用卡信息资料所享有的隐私权，均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，均应予以惩处，公诉机关指控戚鹏飞、苑咸硕等九人犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名成立，但指控戚鹏飞、苑咸硕、王传丽、韩文昕收买、非法提供信用卡信息资料的数量有误，应予纠正，以本院认定的数量为准。本案的被告人或许因为不懂法，或许因为贪图利益，从事买卖信用卡的活动，但非法获取的信用卡信息资料最后基本流向犯罪集团用于伪造信用卡，为他人的犯罪提供犯罪工具等便利，给金融秩序的破坏性以及公民的财产安全威胁较大，为了从源头上打击信用卡犯罪活动，收买、非法提供信用卡1张以上，即构成本罪。本案之所以案发，就是因为发生在境外的一张中国银行卡诈骗一百四十余万元，该中国银行卡即某某提供给戚鹏飞又经李某流向境外，那么二百余张信用卡信息资料如果都被他人利用从事违法犯罪活动，所造成的财产损害及社会危害后果可想而知。因此龚阿彬及韩文昕的辩护人提出社会危害性较小以及提出对韩文昕免予刑事处罚的意见不能成立，本院不予采纳。被告人戚鹏飞在共同犯罪中所起作用相对较大，负责与信用卡信息资料的买家联络并掌控出卖信用卡信息资料的资金及分配，被告人苑咸硕较长时间在收卡地点收购、查验他人提供的信用卡，也在网上发布收卡信息，两人相互配合完成收买、非法提供信用卡信息资料的犯罪行为，并非处于从属地位起次要作用，不能认定为从犯，但相较于戚鹏飞而言，在共同犯罪中所起作用相对较小以及获利较少，本院在量刑时可作为对苑咸硕从轻处罚的情节予以考虑。鉴于戚鹏飞、苑咸硕均系初犯、自首并愿意接受处罚，戚鹏飞有立功表现，对其二人均可从轻处罚。被告人龚阿彬与许少泽系共同犯罪，孙兵男与孙绪凯部分事实系共同犯罪。蔡健佳、龚阿彬、孙兵男、孙绪凯曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年内又犯应当判处有期徒刑的本罪，均系累犯，本应从重处罚，但鉴于其四人被抓获后如实供述了犯罪事实，均系坦白并愿意接受处罚，对蔡健佳、龚阿彬、孙兵男予以依法处罚，孙绪凯具有立功表现，可对其从轻处罚。许少泽、王传丽、韩文昕均系自首、初犯，并愿意接受处罚，韩文昕还主动退缴了非法所得，宣告缓刑对所在社区无不良影响，且与王传丽收买、非法提供的信用卡信息资料数量相对较少，对其二人均可减轻处罚，对许少泽可从轻处罚。公诉机关对戚鹏飞等九人发表的量刑某议适当，本院予以采纳。各位辩护人发表的相应辩护意见成立，本院予以采纳。王传丽与戚鹏飞、苑咸硕系买卖信用卡信息资料的上下家，并非共同犯罪，因此辩护人提出王传丽系从犯的意见与事实不符，本院不予采信。对被告人戚鹏飞依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，对被告人苑咸硕、许少泽依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，对被告人龚阿彬、蔡健佳、孙兵男依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第六十四条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，对被告人孙绪凯依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十五条第一款、第六十四条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，对被告人王传丽依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，对被告人韩文昕依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人戚鹏飞犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月19日起至2023年5月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人苑咸硕犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万二千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月19日起至2022年11月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人龚阿彬犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月19日起至2022年5月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人蔡健佳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币二万八千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月21日起至2022年1月20日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人许少泽犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币二万八千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月26日起至2022年1月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人孙兵男犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万六千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月16日起至2021年12月15日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人孙绪凯犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万四千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月6日起至2022年2月5日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人王传丽犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年零十天，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月6日起至2020年6月15日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人韩文昕犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、非法所得责令被告人戚鹏飞退赔32200元、被告人苑咸硕退赔5000元、被告人龚阿彬退赔12600元、被告人蔡健佳退赔19200元、被告人许少泽退赔12600元、被告人孙兵男退赔2400元、被告人孙绪凯退赔4200元、被告人王传丽退赔2700元、被告人韩文昕退赔1250元，予以没收，上缴国库。三、扣押于公安机关的手机、银行卡、笔记本电脑等涉案物品一宗由公安机关依法处置。四、纸质账本六册，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 莲人民陪审员  张冬梅人民陪审员  张 政二〇二〇年七月二十九日书 记 员  董 爽附：本案相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）某知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者某知是伪造的信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证某骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证某骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。?犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：犯罪情节较轻；有悔罪表现；没有再犯罪的危险；宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当予以返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑某议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑某议某显不当，或者被告人、辩护人对量刑某议提出异议的，人民检察院可以调整量刑某议。人民检察院不调整量刑某议或者调整量刑某议后仍然某显不当的，人民法院应当依法作出判决。