福建省南平市建阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0703刑初250号 公诉机关福建省南平市建阳区人民检察院。 被告人余良建，男，1988年5月12日出生于福建省南平市建阳区，汉族，高中文化，无业，住福建省南平市建阳区。因本案于2018年12月10日被刑事拘留，2019年1月16日被逮捕。现羁押于政和县看守所。 指定辩护人吴晗，福建熹微律师事务所律师。 被告人余良建被控犯诈骗罪一案，福建省南平市建阳区人民检察院以潭检公刑诉[2019]211号起诉书于2019年9月17日向本院提起公诉。本院受理后，于同日立案，依法组成合议庭，于2020年6月10日公开开庭进行了审理。福建省南平市建阳区人民检察院指派检察员鄢继灯出庭支持公诉，被告人余良建及其指定辩护人吴晗到庭参加了诉讼。期间，福建省南平市建阳区人民检察院以需要补充侦查为由，申请延期审理一次，后于2020年1月16日恢复法庭审理。因不可抗力，本院于2020年2月3日依法裁定对本案中止审理，后于同年6月2日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年初至2015年10月期间，被告人余良建虚构办养牛场需要扩大规模、开根雕厂进货需要资金周转等事由并以2-4分高额月息为诱饵，大量向周边同事、朋友骗取借款，其中向被害人陈某1借款30万元（人民币，下同），支付了10万元利息，向被害人苏某借款12万元，支付了3.66万元利息，向被害人虞某借用一张8万额度的农村信用社信用卡并将8万额度全部透支，支付了1.28万元利息，向被害人章某借款5万，未支付利息。上述借款除部分支付利息、小部分（13万元）用于出资买牛、搭牛棚外，余款均被其个人挥霍，本金均未归还。 2015年8月16日，被告人余良建到建阳区某装饰公司找到叶某1以其所有的闽Ｈ×××××帕萨特小车质押给叶某1向其借款7万元，约定月息3分，期限2015年8月16日至2015年10月15日。同日，叶某1通过手机银行转给了余良建67900元（扣除头息2100元），余良建又于2015年9月份支付利息2100元。为将质押的车骗走，余良建先以用车、保养等名义，多次用挂在其父亲余某名下的皮卡车与帕萨特小车轮换质押。2015年9月底，余良建到租车行租了一辆银白色丰田锐志小车冒充其本人所有的车辆，在被害人放松警惕，未予核实的情况下，将闽Ｈ×××××帕萨特小车替换开走，并于2015年10月初变更联系方式逃离建阳。该款被其个人挥霍。 2018年12月10日，被告人余良建在广东省东莞市民警抓获。 针对上述指控，公诉机关当庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人余良建以非法占有为目的，多次诈骗他人钱款共计33.64万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人余良建对公诉机关指控其犯诈骗罪的第一部分犯罪事实及罪名有异议，辩称其确实有投资养牛和根雕，并没有去骗他们，对金额有异议，认为其买啤酒渣花了1-2万元，农器具花了1万多元，买玉米花了7000-8000元，买皮卡车花了3万元用于运饲料和养牛，这些钱款公诉机关都没有扣除。余下的钱款其拿去做根雕生意了。另外，案发后其父亲还帮他还了1万元给陈某1。对公诉机关指控其犯诈骗罪的第二部分犯罪事实和罪名均无异议并自愿认罪。 指定辩护人吴晗提出的辩护意见为：1.被告人在客观上没有凭空杜撰办养牛场，开根雕厂的事实。2.被告人主观上没有非法占有被害人钱财并据为己有的主观故意。3.在案证据不足以认定被害人是基于错误认识从而处分财产。4.本案中被告人所涉行为应当属于民事法律关系的借款行为，不符合诈骗罪的犯罪构成要件，公诉机关指控被告人犯诈骗罪的罪名不成立。 经审理查明:2014年初至2015年10月期间，被告人余良建虚构办养牛场需要扩大规模、开根雕厂进货需要资金周转等事由并以2-3分高额月息为诱饵，大量向周边同事借款，其中向被害人陈某1借款30万元（人民币，下同），支付了10万元利息，向被害人苏某借款12万元，支付了3.66万元利息，向被害人虞某借用一张8万额度的农村信用社信用卡并将8万额度全部透支，支付了1.28万元利息，向被害人章某借款5万，未支付利息。上述借款除部分支付利息、小部分（13万元）用于出资买牛、搭牛棚外，余款均被其个人挥霍，本金均未归还。案发后，被告人余良建父亲替被告人偿还被害人陈某1人民币1万元。 2015年8月16日，被告人余良建到南平市建阳区某装饰公司找到叶某1提出向叶借款7万元，并以其所有的闽Ｈ×××××帕萨特小车质押给叶某1，约定月息3分，期限2015年8月16日至2015年10月15日。同日，叶某1通过手机银行转给了余良建67900元（扣除头息2100元），余良建又于2015年9月份支付利息2100元。为达到非法占有的目的，余良建先以用车、保养等名义，多次用挂在其父亲余某名下的皮卡车与帕萨特小车轮换质押，骗取被害人信任。2015年9月底，余良建到租车行租了一辆小车冒充其本人所有的车辆，在被害人放松警惕，未予核实的情况下，将闽Ｈ×××××帕萨特小车替换开走，并于2015年10月初变更联系方式逃离建阳，所借款项被余良建个人挥霍。 2018年12月10日，被告人余良建在广东省东莞市民警抓获。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实： （一）书证 （1）受案登记表、立案决定书，证明：陈某1在2016年1月18日报案，公安机关于2016年5月16日立案。2019年7月16日、17日，民警工作中发现章某、苏某、叶某1、虞某被诈骗，并于2019年7月17日立案。 （2）个体工商户登记基本信息，证明：余某在2014年11月13日登记建阳市余某生态养殖场，在2015年5月18日登记南平市建阳区金华山养蜂场的个体工商户登记信息。黄某某（余良建妻子）在2015年7月9日登记南平市建阳区某化妆品店。 （3）建设银行交易明细，证明：余良建建设银行在2012年1月8日至2015年12月21日的交易流水明细。 （4）户籍证明，证明：余良建户籍基本资料。 （5）前科查询记录单，证明：余良建无前科。 （6）抓获经过、协助抓获在逃人员证明、收押在逃犯罪嫌疑人证明、办理寄押犯罪嫌疑人出所证明，证明：2018年12月10日，被告人余良建在广东省东莞市路口附近被高埗分局民警抓获并羁押在东莞市第二看守所，2018年12月14日出所。 （7）接受证据材料清单、借条、农村信用社交易明细、结婚证、身份证、存款明细账，证明：2014年2月24日，余良建向陈某1借款7万，2014年8月24日，余良建向陈某1借款5万，2015年1月31日向陈某1借款5万元，2015年5月10日向陈某1借款13万元，2015年7月5日向陈某1借款7万元。2014年4月24日，余良建向苏某借款5万元。2015年2月12日向苏某借款7万元。2014年12月18日，余良建向虞某借款10万元，2016年12月18日前归还。交易明细显示：2014年12月20日至2014年12月21日，虞某尾号为6102的银行卡转出及预借现金，分别为12000元、3000元、40000元、24990元。2015年3月23日，余良建向章某借款人民币5万元。2015年8月16日余良建向叶某1借款7万元，时间2015年8月16日至2015年10月15日。余良建提供了结婚证、闽Ｈ×××××的行驶证，叶某1通过银行转账方式在2015年8月16日转给余良建67900元。 （二）证人证言 （1）证人余某的证言（系余良建父亲），证实：2014年上半年至2015年上半年期间，购买了一些小牛饲养。到了2015年10月初的一天，余良建就一个人跑到电站来，开始他还不肯说，然后就说了他在外面欠了很多钱，有看守所的同事，还有一些社会上的人借的钱，一共欠了大几十万元钱，余良建就说现在借他钱的人都一直在找他了，他已经没有办法还了，打算离开建阳了。在2015年12月份的时候有帮余良建还了一万元给陈某1。饲养牛的钱都是自己的钱。余良建没有拿钱给其购买牛，他还把其2015年上半年的时候贷款准备购买牛的30万元钱都不知道花哪里去了。余某有一辆皮卡车，是将自己早前购买的一辆现代伊兰特小车卖了换了这辆皮卡车在电站自己使用，余良建没有拿钱购买皮卡车，是余某自己的钱购买的。余某在建阳区某电站没有股份。 补充侦查时余某原来的笔录进行了补充，对于余良建是否出资养牛的供述发生变化，余某证实：余良建和陈某2有合伙养牛，2014年11月份左右，其在某电站做事，而且在电站那边也已经养了2、3头水牛。后在电视上看到山东济宁有卖黄牛，就想自己购买来养，因之前余良建有把其养的蜂蜜拿去卖，钱在他那里，就问余良建拿回来买牛，后在村里碰到陈某2，就问他要不要一起养牛，陈就说可以。其也把陈某2同意养牛的情况和余良建说了，过了一段时间，其和陈某2一起到济宁卖牛的市场，商量购买了20头左右的黄牛，具体多少忘记了，一头4000元，价钱在10万元左右。陈某2当时没带钱，叫其先垫付了3万，回来再结算，余良建直接把剩下的7万元左右的钱打给了卖牛的老板。牛买回来后和陈某2就在麻沙墩头山上搭盖了一个简易牛棚，养牛的事情由陈某2负责，垫付的3万元被陈某2用于余良建之前欠他的债务进行抵扣，陈某2在养牛期间，其本人偶尔也会去山上帮忙，过2、3个月这样，小黄牛水土不服，病死不少，就剩下几头了，后其就将黄牛盘过来自己拿去养，其和余良建说了这件事情，余良建叫人搭建了彩钢瓦的牛棚，牛棚建好后，余某自己又到江西去购买了几头牛来养。后来余良建就没有养牛了，都是余某自己在养。余良建除了支付了7万的牛钱和搭建牛棚的大概2、3万左右钱外，没有支付过其他养牛的费用。 （2）证人陈某2的证言，证明：2014年年底的一天，余良建电话联系其一起合伙养牛，余某会来帮忙。后余某和陈某2一起到山东买牛，到山东济宁后，去卖牛的市场看了下，当时就决定购买28头小牛，当时的价格是6万多元，余良建和陈某2合伙一人出一半，因余良建有欠陈某26万元，当时买牛钱就叫余某先垫付。牛买来后，其和余某就先在麻沙墩头一个山上搭建了简易牛棚，由陈某2负责饲养，饲养期间，余良建周末会去山山看看，余某有的时候会过去帮忙。饲养了3、4个月后，因小牛水土不服，没怎么长大，有的病有的死，其和余某说不想养了，叫其与余良建商量，后余某退了其1万元，把牛都装走。养牛共亏了3万元。饲养牛的饲料钱都是其支付的，有记账，但是账本找不到了。 （3）证人陈某3的证言，证明：当时在商校附近开了个根雕厂，根雕厂都是自己的，从2008年、2009年的时候，余良建会拿一些木头来其厂里加工，一直到2014年左右。大概有拿了十几次，有时候拿树兜，有时候拿老料，每次基本都是拿一、两根，基本是楠木料，加工后付钱就拿走，加工费用一般有一两千、有时候三四千这样，多的时候有五六千。余良建有带过几次客人到其根雕厂里面看成品，意思是介绍客人，成交给抽成，不过都没有成交。有几次是他自己到厂里拿了一些小的根雕成品走，然后他自己就卖掉了，后来他就把钱给其了从中有赚了点差价。最近的一次是在2014或者2015年的时候，他有介绍东平老窖的客人过里来订楠木的柱子和底座，陈某3就帮助他到莆田去进货，结果客人不要了，现在进来的这些材料都还在厂里放着。从认识他起就没有听余说过养牛场的事情，但听说余那个时候经常花园ＫＴＶ、白金汉宫ＫＴＶ消费，花了很多钱。 （4）证人翁某的证言，证明：在2014年2015年左右10月份时候，余良建说他父亲购买了几头的黄牛，想叫翁某去莒口华家山里面给他父亲搭建一个彩钢瓦的牛棚。后来，翁某弄了一个星期就把彩钢瓦的牛棚和围栏都做好的。一共费用是23000多元钱，翁某说供货商在催款了。过了两三天，余良建才给了翁某3000多元钱，剩下的钱余良建就说让他周转下，等过完年再给，因为都会熟悉了，翁某就同意了。到了第二年的五月份，余良建给了5000元钱。余良建一共支付给我8000多元钱，剩下的1.5万元钱到现在都没有给我。 翁某去施工一个星期的时间内一头牛都没有看见过，而且翁某在施工的时候，余良建的父亲有从电站过来看过两次，然后还和翁说过，他之前购买的几头黄牛死的死，卖的卖，就剩下两三头牛了。 （5）证人叶某2的证言，证明：叶某2为小车租赁公司老板。2015年7、8月份的一天，余良建在其开在建阳区新富林最后一个路口对面的小车租赁公司租了一辆小车。过了半个月左右的样子，余良建一直没有过来支付租车的钱，其就打电话给他，但是都联系不上他。后发现小车一直都停放在租赁公司不远处的一个担保公司楼下，担保公司的人有开那辆小车。就去担保公司核实，这辆车子是余良建借了他们七八万元钱后抵押在这里的。后担保公司的人核实清楚后就说是他们的失误，就同意其将小车开回去。一直都联系不上余良建拿租车的钱，后来找到余良建的父亲，他父亲就帮助他把租车的钱支付了，当时是几千元钱，具体多少忘记了。余良建租车时候没有说具体用途，租赁协议现在找不到了。 （6）证人石某的证言（叶某1前夫），证明：2015年8月的时候，余良建向其借款7万元，用自己的帕萨特小车做抵押，当时其和叶某1说了一下，月息是3分，直接扣除了一个月3分利息2100元，给了余良建67900元，具体手续叶某1办理。其回到公司有看到余良建的借条、身份证复印件、结婚证复印件和小车行驶证复印件，借条上写借款7万元，过了一个星期左右，余良建说他的岳父过来了，他要用帕萨特小车接下人，不然小车没有在不好看，就把小车开走，另外开一辆他的皮卡车过来换着押这里。又过了两天，余良建又联系说他的帕萨特小车在保养，他现在要用皮卡车装下东西，他会开另外一辆小车过来换，其也同意了。就这样过了一段时间，就有人过来找到其说余良建抵押的这辆小车是他们小车出租公司的小车，是余良建在他们公司租来的，而且他们还拿着小车的手续过来，其就联系余良建，结果就一直联系不上余良建了。就因为这辆小车的事，其还和租车公司的人僵持了几天，最后出租公司的人才将小车开回去了。过了几天，其就听说余良建在外面骗了很多钱跑路了，而其就再也没有联系上余良建了。在2015年8月底有收到余良建支付的2100元的利息。 （7）证人刘某1的证言，证明：刘某1为麻沙墩头村村民，余某有在养殖蜜蜂，有在村里养殖过几个月的牛，但因村里养殖环境不行，余某就没有在村里养牛。 （8）证人刘某2的证言，证明：2015年的一天，余良建打电话说调一批牛需要钱向其借款，其和余良建说没有钱，后其有介绍余良建向其朋友潘某的公司借钱，具体借多少不清楚，只是知道借了钱没有归还，后联系不到了。 （9）证人潘某的证言，证明：2015年在童游开了个担保公司，2015年8、9月份其朋友刘某2介绍了余良建过来借钱，余良建有以买牛需要资金周转为由向其借了2次钱，共7、8万，当时写了借条，借钱一个月后就联系不上了，后了解得知其外面欠了很多钱。 （10）证人应某的证言，证明：在2012年底或者2013年的时候，余良建有向其借过几次钱，余良建都会积极还本付息，第一次借钱说是买根雕做根雕，后面借钱就没说什么理由，借钱都有还。 （11）证人杨某的证言，证明：2012年的一天，余良建有向其借钱，他说他在曼头山里面开了一家红木厂，因为资金周转不过来。向其借了两、三万元钱，利息是每个月一毛，支付利息的时间是每隔五到十天支付一次，过了段时间就还了。又过了一段时间，余良建又说要买红木的树苗，资金不够，然后又向其借了三、四万元钱，利息和支付利息的时间也是按照之前的规定。又过了一段时间，余良建就把钱都还了。就这样，从2012年开始，一直到2015年的时候，余良建先后以各种各样的理由向其借钱，主要是以他开红木厂需要购买根雕、树苗、支付工资等理由借款，借的钱从两三万到五六万元钱，利息和支付的时间都是按照之前规定，之前余良建借的钱都会还，就是最后一笔2015年6月1日借的六万元钱他到现在都没有还，只支付过一次利息，后就联系不上了。余良建之前一直有和他说在曼头山开红木厂。感觉余良建平时开支比较大手大脚的。 （12）证人吴某1的证言，证明：其是开手机店的，2014年至2015年期间，余良建有向其借款最少20多次，都是以急用钱或是还信用卡的名义借的，一般都是几千元，还信用卡一般都是一二万元，都有归还，没有收什么利息，大笔的收点手续费。只知道余良建帮看守所领导开车，也没听说他在外面还有做其他生意。2015年下半年跑路了。 （13）证人吴某2的证言，证明：在建阳区附近开了一家二手车行，2014年中旬的时候，余良建通过其朋友张捷到其店里卖他的丰田锐志小车，卖车后买了一辆大众帕萨特，过程中借了吴某25万元，说好一个月后会还，支付3分利息，但是后来都没有给利息，钱也没还，直到2015年的时候，听说余良建跑路了。 （三）被害人的陈述 （1）被害人陈某1的陈述，证明：陈某1报案被诈骗金额为30万元。2014年2月份，余良建和其说开根雕厂需要资金进货，还说在上海租了个卖根雕店面需要装修，向其借款7万元，月息2分，在当年2月24日拿了7万现金给其，并写了借条。余共支付了9个月利息，每月1400元，共1.26万元。2014年8月，找其说根雕厂需要资金进货，向其借款5万，月息2分。这次只支付了一个月利息1400元。2015年1月初，余告诉其某电站是他家的，年底需要资金维护周转，向其借5万。2015年2、3月份，余说他在办养牛场，需要资金扩大养牛场，向其借款6万。没过多久，又以需要资金办养牛场借款7万，这两笔写一张借条上共计13万。2015年1、2月，余良建借了7万元，陈某1不以诈骗报案。 之所以一直借钱给他，也是因为余说开根雕厂、办养牛场，华家山有电站，还把锐志小车换成帕萨特，在曼头山还买了房子，老婆又生了二胎，觉得他应该是有钱有产业的，跑路时候才知道他说的是骗人的，没有去看过养牛场、根雕厂，当时就是很相信他。借款都是现金，利息也是现金支付。余良建跑后，才知道电站不是他家的，他父亲也只是打工的，他父亲有帮他还了1万元钱。本案的借款本金都没有还。 （2）被害人苏某的陈述，证明：苏某报案被诈骗金额为12万。2014年4月份的时候，余良建以他和他父亲在莒口某电站旁办养牛场，需扩大经营向其借款5万，借款利息2分。2015年2月，余良建将其带到商校附近一个根雕厂，说他要办根雕厂，现在有一车根雕要拉出去卖，资金周转不过来，向其借款7万，没说利息。第一笔5万，余良建说要给3分利息，有收过利息现金大概3000-5000元，之后还有转账9000元、15000元两笔利息。余良建跑路后，苏某经了解，余良建根本就没有办养牛场和根雕厂，而且他家里人在某电站根本没有股份。同意把钱借给余良建是因为和他是同事，余良建在看守所上班很勤劳，而且他有房子、车子以及他家人在电站有股份，觉得余良建应该是在外面做事情。 （3）被害人虞某陈述，证明：虞某报案被诈骗8万元。2014年5月份，余良建说急用钱向其借款2万，月息2分。2014年12月14日，余良建说养牛需要资金周转，其就和余一起在建阳区农村信用社为余担保办了一张七万元额度的信用卡，后面余良建说办养牛场，需要扩大经营，养牛需要资金叫其办理了一张八万额度的信用卡给他使用。加上之前的2万元，一共借了10万元，月息一分五，出具了借条。对于第一笔2万借款，支付了7个月利息共计2800元，第二笔加起来共计10万（包括前面2万）支付了8个月利息，共计1.2万元。当时会借钱给余良建是因为都在看守所上班，关系都比较好，看他人比较勤劳，感觉外面也有在做事情，所以就借给他了，没想到是骗人的。 （4）被害人章某的陈述，证明：2015年2月的时候，余良建以办根雕厂没钱周转向其借款5万。2015年3月23日，章某借款5万给余，余出具借条上写借款日期，没有写还款日期。没有支付利息，当时有说利息给不给都无所谓。当时说借款2个月，后面找其还款时候，余就一直拖，到2015年10月联系不上了，打电话也不接，听说跑路了。 （5）被害人叶某1的陈述，证明：2015年8月16日，余良建到钻石华庭共创装饰公司找其，说需要一笔7万元资金周转，拿自己的闽Ｈ×××××小车抵押，把身份证、结婚证、车辆行驶证都复印给了叶，写了一张借条，利息3分，时间2015年8月16日至2015年10月15日。其通过手机银行转给了余良建67900元，扣除了一个月利息2100元。余抵押的车闽Ｈ×××××帕萨特小车放在公司里，过了十天左右，过来换了一部他父亲的皮卡车后又换回来，在2015年9月30日左右，余良建说想开闽Ｈ×××××去外地，就开了一辆银白色丰田锐志来换车牌号为闽Ｈ×××××的小车，其没有注意车的权属，余良建没告诉其车是租来的，过了十多天建阳江成小车出租公司工作人员就过来说车是该公司的，叶某1就让他们把车开走了。2015年10月初，余良建手机就关机了，人跑了。余良建开丰田锐志来的时候没有告诉其车是租来的。如果知道车是租来的肯定不同意将原来的车开走。叶某1前夫也收取过余良建2100元的利息。其余钱款到现在都没有还。 （四）被告人的供述和辩解 被告人余良建的供述和辩解，证明：余良建供述在2012年开始在外面借款，一直到2015年，2012年大概外面欠款8万元至10万元，2013年外面欠款记不得，借款高峰期是在2014年下半年至2015年9月份，大部分借款是在这个期间段发生的。2012年至2013年借款是购买树根来做根雕出售，2014年下半年至2015年9月频繁借款一部分是用来养牛使用，其他的就是用来支付利息钱。有从父亲余某那里拿了30万元钱，是其父亲贷款来的，是用来准备他自己扩大养牛的，然后其就把这笔钱拿来使用了。就父亲养牛的事情上用了几万元钱，其他的其都用来偿还利息和债务了。开始觉得父亲养牛可以赚些钱，结果牛都养死了，再加上利息越来越多，没能力偿还，就在2015年10月份离开建阳并更换了手机号码。从2013年到2015年，都在建阳区看守所上班。一个月两千多元钱的工资。老婆没有上班，都在家带小孩。曼山别院的房子是其父亲按揭贷款购买的给其和老婆小孩住的。其父亲在某电站没有股份。外出打工后，工资才3千多元，也无能力还款。 没有办根雕厂和养牛场，但是有养牛和做根雕。会拿一些材料去童游曼头山陈某3的根雕厂进行加工，然后支付加工费，一般把成品卖给朋友，出售有盈利，不过具体多少记不得了。收购树根一般一次一两样，具体共收购多少记不得了。余良建是2011、2012年开始做根雕，做了几十万，但是不好做，后面就没怎么加工了。说养牛是因为自己有出资给其父亲购买小牛，还有出资盖牛棚，购买小牛出资7、8万元，搭牛棚出资4、5万元，当时是其父亲余某提出来要购买小牛来养的，当时说去山东购买牛来饲养会赚钱，余良建就同意了并出资。当时购买小牛是余某和陈某2一起去山东购买的，具体花费多少不太清楚，当时是其余某在山东看完牛后电话和其说要7、8万，其就打了7、8万元给对方，其父亲说买了十几头小牛。牛买回来后是放在麻沙墩头由其父亲饲养，饲养了2、3个月，其父亲余某没有说过还有和什么人合伙饲养这些小牛，小牛都是其和其父亲的。牛还没出售时，其就跑路了。除了向同事借钱还有向担保公司或者混社会的人借钱。余良建陈述在外面共欠了100多万，除了购买牛及做些根雕，有的钱都用来支付利息和本金了，有的用来买车，开始购买了一辆丰田睿智小车，后来更换了一辆帕萨特小车，还购买一辆皮卡车给父亲使用，还有就是平时的开支了，余良建向外面其他人借钱每个月一毛的利息。 向陈某1借款是从2012年9月开始，陆陆续续一直到2015年7月份，主要以办养牛场和开根雕厂借钱是在2014年以后了，从2014年上半年至2015年上半年几次借款共31万元，月息2分，每个月都有支付利息，一直支付到2015年8月，共支付差不多十万元利息。 2014年的时候，向看守所同事苏某借钱，当时余良建以在商校那边办个根雕厂的名义向他借了五万，利息是每个月3分。2015年的时候，余良建又以资金周转困难为由向苏某又借了七万元钱，利息也是每个月三分。利息支付情况：第一笔5万，从2014年4月份开始，支付利息，支付了16个月，2.4万元，第二笔7万支付了6个月，支付了1.26万元利息。 2013年的时候，以做点事情的名义向虞某借了两万元钱，每个月两分利息，现金给付。2014年的时候，具体时间忘记了，余良建准备要办一张农村信用社的信用卡，就叫虞某替其担保，虞某同意。后余良建叫虞某办了一张农村信用社额度8万元的信用卡给其养牛用，每月信用卡的钱由余良建来支付，然后每月支付给对方两分的利息钱。利息支付情况：第一笔借款2013年10月份左右，利息支付到2015年8、9月份，支付了8400元。第二笔在2014年12月开始至2015年8月，支付了1.28万元，同时那张信用卡有支付利息到2015年11月，后就没支付利息了 2015年5月、6月份的时候，找到同事章某，问他有没有钱周转下，他就通过他老婆的银行卡转了五万元钱给其，利息是每个月两分还是三分，但没有支付利息。 余良建当时是向石某借钱，不过石某没有在，就叫余良建联系其老婆。因为用小车抵押才能借到钱，且那个时候叫余良建还钱的人比较多了，余良建还不了，准备离开建阳要开自己的车走，所以余良建就想通过押车的方式借钱，然后再想办法把抵押的车子骗出来。余良建先把闽Ｈ×××××帕萨特小车押给石某老婆，借到七万元钱。后来，以需要使用小车把其父亲的皮卡车押过去，再后来余良建就以其父亲要用皮卡车就把其小车又押过去，再然后余良建就用租来的小车押过去，让他觉得还是余良建自己的小车，这样就把帕萨特小车骗出来了，这样余良建就骗到了七万元钱，而其小车也不需要押了。 当时都是以养牛和办根雕厂以及押车的名义借的钱。 关于被告人余良建辩称对金额有异议，认为其买啤酒渣花了1-2万元，农器具花了1万多元，买玉米花了7000-8000元，买皮卡车花了3万元用于运饲料和牛，这些钱款都没有扣除。经查，证人余某证实余良建除了支付了7万的牛钱和搭建牛棚的大概2、3万左右钱外，没有支付过其他养牛的费用。余某有一辆皮卡车，是将自己早前购买的一辆现代伊兰特小车卖了换了这辆皮卡车在电站自己使用，余良建没有拿钱购买皮卡车，是余某自己的钱购买的。证人陈某2证实饲养牛的饲料钱都是其支付的。在案无其他证据证明被告人上述辩解，故对该辩解不予采纳。 关于被告人余良建提出余下的钱款其拿去做根雕生意的辩解，经查，被告人余良建供述2011、2012年开始做根雕，做了几十万，但是不好做，后面就没怎么加工了。2012年至2013年借款是购买树根来做根雕出售，2014年下半年至2015年9月频繁借款一部分是用来养牛使用，其他的就是用来支付利息钱。证人陈某3证实从2008年、2009年的时候，余良建会拿一些木头来其厂里加工，一直到2014年左右，大概有拿了十几次。以上证据证明被告人余良建于2014年之后就较少做根雕生意，而被告人余良建向本案被害人借款均在2014年以后，故被告人上述辩解与查明事实不符不予采纳。 关于被告人余良建提出案发后其父亲还帮他还了1万元给陈某1的辩解，经查，该辩解与证人余某的证言及被害人陈某1的陈述相印证，予以采纳。 关于被告人余良建辩称其确实有投资养牛和根雕，并没有去骗他们，其不构成诈骗罪及辩护人吴晗提出的相关辩护意见，本院综合评析如下： 首先，被告人余良建虚构事实、隐瞒真相，使被害人陷入错误认识，从而交付财物。被告人余良建虚构办养牛场、根雕厂的事实，隐瞒将大部分款项用于偿还借款本息及个人开支的真相，使被害人陷入错误认识，从而将钱款交付给被告人。 其次，被告人余良建具有非法占有的目的。第一，被告人余良建除了向各被害人借款55万外根据余良建陈述其还向社会其他人员借款共欠了100多万，另外还将其父亲余某贷款的30万元也使用殆尽。被告人向各被害人借款需支付2-3分的月息，被告人余良建仅靠司机的两千多元钱工资维持生计，没有房产，向外借款归还本息主要通过借新还旧来实现，不具有偿还本金及支付利息的能力。第二，根据证人余某、陈某2、翁某的证言可以证实余良建购买的黄牛在饲养三个月左右的时间后就病死不少，就剩几头，被告人余良建在明知不可能以此获利的情况下仍不断向被害人借款。第三，根据查明事实，被告人余良建虽有投资养牛和根雕，但仅投资13万元用于养牛，2014年之后就较少做根雕生意，被告人余良建将其余借款用于挥霍。 综上，被告人余良建以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，使被害人陷入错误认识，从而交付财物，其行为已构成诈骗罪，被告人的辩解和辩护人的相关辩护意见不予采纳。 关于辩护人吴晗提出本案第二部分向叶某1借款的行为属于民事法律关系的借款行为，不符合诈骗罪的构成要件，公诉机关指控被告人犯诈骗罪罪名不成立的辩护意见，本院认为，首先，被告人余良建隐瞒真相，使被害人陷入错误认识，从而交付财物。被告人余良建隐瞒了小车为租车行租来的事实，使被害人叶某1陷入错误认识，同意余良建将其小车开走。其次，被告人余良建具有非法占有的目的。被告人余良建供述因为用小车抵押才能借到钱，且那个时候叫余良建还钱的人比较多了，余良建还不了，准备离开建阳要开自己的车走，所以余良建就想通过押车的方式借钱，然后再想办法把抵押的车子骗出来。被告人余良建以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方式诈骗他人财物，构成诈骗罪，辩护人上述辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人余良建以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式诈骗他人财物33.64万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人余良建多次诈骗，可以酌情从重处罚。被告人余良建对公诉机关指控的第二部分诈骗犯罪事实如实供述，依法可以从轻处罚。被告人余良建对公诉机关指控的第二部分诈骗自愿认罪，赔偿被害人陈某1部分经济损失，可以酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人余良建犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月10日起至2025年12月9日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人余良建退赔被害人陈某1、苏某、虞某、章某共计人民币260600元，退赔被害人叶某1人民币65800元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑 琪 人民陪审员  王剑青 人民陪审员  张晓清 二〇二〇年七月六日 书 记 员  涂丽红 附：本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条（第三款）犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条（第一款）罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。