广东省东莞市第三人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1973刑初1362号公诉机关东莞市第三市区人民检察院。被告人张少伟，男，1990年2月24日出生，汉族，高中文化，户籍所在地为福建省泉州市永春县**********，公民身份号码350************571。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年8月1日被羁押，同月2日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人香洁瑜，广东说文律师事务所律师。东莞市第三市区人民检察院以东三区检刑诉[2020]923号起诉书指控被告人张少伟犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月21日向本院提起公诉，本院于同月23日立案后，依法组成合议庭，并适用普通程序审理，于2020年6月11日公开开庭审理了本案。东莞市第三市区人民检察院指派检察员钟炳坤出庭支持公诉，被告人张少伟及其辩护人香洁瑜到庭参加诉讼。现已审理终结。东莞市第三市区人民检察院指控称，2019年3月的一天，被告人张少伟在网上获悉有人需要银行卡用于网络赌博转帐等，便伙同张某树将银行卡租给网名为“、”使用，随后张少伟教张某树办理手机卡、银行卡和U盾,寄往“、”提供的地址,每月“、”以每张卡800元的价格将租金打入张某树的中国邮政银行卡内(卡号:621*************013)内。期间，张少伟伙同张某树在东莞市横沥镇**工业区青年之家，先后将蓝某柳等15人的共计54张手机卡、银行卡、U盾等资料按“、”要求寄出。至2019年8月1日，张少伟共收取34757元租金、张某树共收取186445元租金,两人每张卡抽取200至400元中介费后下发给蓝某柳等人。2019年8月1日，公安机关张少伟抓获归案，当场缴获7张银行卡。公诉机关提供了现场勘验材料，证人证言，常住人口信息等书证，手机卡等物证，聊天截图等视听资料，被告人张少伟的供述和辩解等证据。公诉机关据此认为被告人张少伟无视国法，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关建议对张少伟判处三年以上五年以下有期徒刑。提请本院依法判处。在法庭上，被告人张少伟对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，未提出辩解意见。辩护人对本案定性没有异议，但同时提出以下主要的辩护意见：1.案涉银行卡共为40张，扣除同案犯张某树及其配偶的15张和张少伟本人的5张，剩余非法持有的卡数应为20张；2.张少伟陈述违法所得为1万多元与案涉银行卡为40张相吻合；3.系初犯，没有前科；4.认罪态度良好。经审理查明，2019年3月的一天，被告人张少伟在网上获悉有人需要银行卡用于网络赌博转帐，便伙同张某树将银行卡租给网名为“、”使用，随后张少伟教张某树办理手机卡、银行卡和U盾,寄往“、”提供的地址,每月“、”以每张卡800元的价格将租金打入张某树的中国邮政银行卡内(卡号:621*************013)内。期间，被告人张少伟伙同张某树在东莞市横沥镇**工业区青年之家，先后将蓝某柳等14人的共计53张银行卡按“、”要求寄出,至2019年8月1日，张少伟共收取34757元租金、张某树共收取179445元租金,每张卡抽取200至400元中介费后下发给蓝某柳等人。2019年8月1日，公安机关张少伟抓获归案，当场缴获7张银行卡。以上事实，被告人张少伟亦无异议，且有现场勘查笔录、现场勘查图及现场照片，搜查证、搜查笔录，黑色软皮笔记本一本、联通SIM卡一张、OPPO牌手机一部、苹果牌手机一部、粉红色iPhone手机一部、ACER手提电脑笔记本一台，受案登记表、抓获经过，扣押决定书、清单，银行流水清单，QQ聊天记录截图，微信聊天记录截图，黑色笔记本截图，调取证据通知书、开户资料、流水清单，户籍材料，证人庞某意、贾某、蓝某柳、雷某辉、黄某雄的证言，同案犯张某树的供述和辩解、辨认笔录、指认现场笔录，被告人张少伟的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张少伟无视国法，伙同张某树非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张少伟犯妨害信用卡管理罪，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张少伟归案后如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。随案移送的手机一部、手提电脑笔记本一台均系作案工具，应予没收。关于公诉机关指控数量巨大的问题，经查，黄园雄虽陈述其办了4张信用卡，但笔记本只记录3张，根据其陈述收受租金数额只有3张卡的租金，应认定黄园雄办理交给同案犯张某树的信用卡为3张；张某多、王某军等人虽无证言，但根据缴获的笔记本记录记载了他们租用信用卡的情况及时间，同案犯张某树亦予以指认，银行流水予以佐证部分信用卡使用情况，本院予以采信，本院于2020年5月19日作出了（2020）粤1973刑初828号刑事判决书亦对上述事实予以认定；贾瑞与同案犯张某树为夫妻关系，但被告人张少伟负责联系上家“、”，即使张少伟未从中获利，亦不影响妨害信用卡持有的数目的认定；综上，认定非法持有信用卡数已达数额巨大，辩护人所提第1、2点辩护意见，上文已阐述，该点意见本院不予采纳。辩护人所提其他的辩护意见，经查基本属实，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议，经查在法定量刑幅度内，能与被告人所犯罪行相适应，具有合理性、合法性，本院予以采纳。根据被告人张少伟的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张少伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月1日起至2022年10月31日止。罚金在本判决生效后三十日内向本院缴纳，上缴国库）。二、随案移送的手机一部、手提电脑笔记本一台，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  刘仕雯审判员  吕海潜审判员  周国良二〇二〇年七月十三日书记员  关开平附相关法律法规条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。《中华人民共和国刑法》第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。