河北省乐亭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0225刑初154号 公诉机关河北省乐亭县人民检察院。 被告人张效英，女，1961年2月20日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河北省唐山市乐亭县，现住乐亭县。2018年9月29日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被河北省乐亭县公安局取保候审，2018年12月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经河北省乐亭县人民检察院批准，当日由河北省乐亭县公安局执行逮捕。2019年1月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被河北省乐亭县人民检察院监视居住。2019年7月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪本院重新对其监视居住，2020年1月1日变更为取保候审。 辩护人王智龙，河北唐兴律师事务所律师。 被告人张俊军，男，1959年7月5日出生，汉族，大专文化，中共党员，公务员，户籍所在地河北省唐山市乐亭县，捕前住址乐亭县。2018年11月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被河北省乐亭县公安局刑事拘留，2018年12月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经河北省乐亭县人民检察院批准，当日由河北省乐亭县公安局执行逮捕。现羁押于河北省乐亭县看守所。 辩护人王志义，河北春潮律师事务所律师。 河北省乐亭县人民检察院以乐检公诉刑诉〔2019〕114号起诉书指控被告人张效英、张俊军犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省乐亭县人民检察院指派检察员刘继春出庭支持公诉，被告人张效英及其辩护人王智龙、被告人张俊军及其辩护人王志义均到庭参加诉讼。审理期间，河北省乐亭县人民检察院建议补充侦查二次。现已审理终结。 河北省乐亭县人民检察院指控，自2016年4月至2017年5月，被告人张效英伙同被告人张俊军对外宣传国玺经贸公司、北京中玺幸福人生健康科技有限公司投资能够获取高回报、高收益，以1万元投资100天回本，200天翻倍为承诺，以签订劳务合同等形式，向不特定人群吸收存款。经唐山华信司法会计鉴定中心鉴定，集资总人数为620人，集资总金额5822万元，亏损总金额322.64万元；其中盈利人数186人，盈利总金额为592.86万元，亏损人数434人，亏损总金额915.5万元。报案人员总数120人，集资总金额835.15万元、损失总金额335.55万元。张效英、张俊军按照每1万元存款提成200元的方式从中得利。公诉机关在指控上述事实时，提供了相关证据，认为被告人张效英、张俊军的行为触犯了我国刑法，构成非法吸收公众存款罪，请求本院依法判处。 被告人张效英对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人张效英的辩护人王智龙的辩护意见是：被告人张效英具有自首情节，认罪认罚，本身也属于受害者，主观恶性小，已经退赔30万元并愿意进一步筹资退赔，建议对被告人张效英从轻处罚。 被告人张俊军对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人张俊军的辩护人王志义的辩护意见是：1.被告人张俊军应认定为从犯；2.被告人张俊军具有自首情节；3.被告人张俊军主观恶性小；4.被告人张俊军有悔罪表现。综上，建议对被告人张俊军从轻或减轻处罚。 经审理查明，自2016年4月至2017年5月，被告人张效英伙同被告人张俊军对外宣传国玺经贸公司、北京中玺幸福人生健康科技有限公司投资能够获取高回报、高收益，以1万元投资100天回本，200天翻倍为承诺，以签订劳务合同等形式，向不特定人群吸收存款。经唐山华信司法会计鉴定中心鉴定，集资总人数为620人，集资总金额5822万元，亏损总金额322.64万元；其中盈利人数186人，盈利总金额为592.86万元，亏损人数434人，亏损总金额915.5万元。报案人员总数120人，集资总金额835.15万元、损失总金额335.55万元。张效英、张俊军将吸收的存款上交至北京中玺幸福人生健康科技有限公司。张效英、张俊军按照每1万元存款提成200元的方式从中得利。张效英、张俊军共获利946200元。案发后，被告人张效应主动投案，如实供述了自己的罪行，系自首。审理期间，被告人张效英将退赔款30万元交至法院。2019年10月14日，被告人张效英在本人知情、自愿且律师在场的情况下，签署了《认罪认罚具结书》。2019年12月17日，被告人张俊军在本人知情、自愿且律师在场的情况下，签署了《认罪认罚具结书》。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 一、物证 1.扣押物品文件清单（一部OPPOR7金色手机，持有人：张俊军）。 2.接受证据材料清单（Nuoio银色旧手机一部、手机截屏图片复印件十七页）。 二、书证 1.被告人张效英、张俊军基本情况。 2.到案情况说明，证实被告人张效英投案自首，被告人张俊军传唤到案。 3.受案登记表、立案决定书、协助查封通知书、协助冻结财产通知书、查询财产通知书、协助解除查封通知书等。 4.现实表现，证实被告人张效英表现较差，张俊军表现一般。 5.内资企业设立（变更、改制）登记（备案）审核表、登记基本信息表、北京中玺幸福人生健康科技有限公司章程、北京中玺幸福人生健康科技有限公司股东决定（注册资金由50万增至8000万）、机动车详细信息等。 6.接收证据材料清单（附存款人员统计明细）。 7.电子数据检验报告。 8.接受证据材料清单（北京中玺幸福人生健康科技有限公司营业执照复印件、授权书复印件、张效英银行卡明细、存款人信息）。 三、证人证言 1.证人王某证实，我是北京中玺幸福人生健康科技有限公司、国玺经贸有限公司乐亭区域的会计。2016年初，我姨张效英找到我，让我去帮忙给她记账，我就去了。我的日常工作就是帮着把存钱的人的信息记录在电脑上，方便查阅，钱款方面的事情我不参与，每个月3000的工资，没有其他待遇。张效英作为北京中玺幸福人生健康科技有限公司、国玺经贸有限公司的乐亭区域的负责人，负责办理这两家公司存款的相关事宜，公司的负责人是李春燕，我没有见过她，她的情况我不清楚。我也听别人说，张效英每拉来10000元存款，公司给张效英返200元奖励。我知道往这两家公司存款返钱，100天回本，200天翻倍。2017年3月31日之前，每10000元实际缴纳9500元，但是按照10000元返现，从存款的第二天开始，每天返100元，返款周期是200天。3月31日之后，初次存钱的，满10000元收取9500元，按照10000元返现，多于10000元的部分按照每单10000元收取、返现。存在我们这里的钱都给张效英，她会当天把钱打入这两家公司，其实就是打给了李春燕。 2.证人李某证实，张效英是我妻子，她在乐亭参与北京中玺幸福人生科技有限公司非法吸收公众存款的事我不清楚。我没在中玺投过资，具体张效英用我的名字投没投过，我不清楚。我和张效英是1983年结婚的，现在我们在乐亭县，是瑞祥楼58栋3号。另外在山东省烟台市，具体位置我不清楚，张效英知道。我名下没有银行存款，钱都是张效英存着，具体数我也不清楚。 四、集资参与人陈述 1.吴小光陈述，我是在国玺幸福人生存的钱，在这个平台存钱存一万一天返100元，200天一个周期，我第一笔9500元是2017年2月19日给张效英打的款第二天就开始返钱，第二笔一万元是2017年4月20日给张效英打的款，从2017年5月3日不返钱了，现在还有11700元没有收回。 2.朱金英陈述，我是听同事说中玺投资，每一万元每天返款100元，200天一个周期，返款挺及时。我就让张俊军带我去张效英那存款，我们都是把钱存到张效英卡上，再由张效英把投资款交给中玺公司，第二天中玺公司就开始给我们返款，直接打到我们个人账户上。在张效英家里，我碰上张俊军帮投资人填表、签合同另外还帮张效英到银行存款，别的没看见过他干啥。 3.母敬兰陈述，我是在国玺幸福人生存的钱，一共存了432000元人民币。李春燕说公司山东有个地宫项目，有国家投资，还有斛硒兰茶项目，公司的运作方式就是共享经济。从2017年5月3日不返钱了，我一共亏损20万左右。张效英在我们投资人的微信群里有通知，说是该公司正在和一个叫英雄儿女的项目对接，2017年5月10日后再返钱，后来就没消息了。张俊军和张效英二人如何分工不清楚，有时候张效英不在的时候，张俊军就在那，我存了很多笔钱，经常看到张俊军，其中有的钱就是给了张俊军，一般情况下张俊军负责接待，跟大伙讲这个项目的好处，我认为张俊军跟张效英是合伙的，要不张俊军不能总帮着张效英收钱、验钞。我还有一份合同是张俊军给我写的，另外张俊军还让我把炒股的钱放在中玺这，结果没多久中玺就不返钱了。 4.其余报案的集资参与人陈述基本一致，证实其到张效英处存款及返款情况，存款过程中张效英、张俊军对其宣传情况。 五、被告人供述 1.被告人张效英供述，我从2016年4月份开始参与中国国玺经贸科技有限公司的存款返利活动，我代理了这个公司在乐亭县的全部业务，给这个公司拉存款大约5000余万。中国国玺科技有限公司坐落在北京市中关村附近，公司法人叫赵义，公司的实际经营人是孙佳龙，孙佳龙以下还有一个叫李春燕的，在公司负责，2017年1月1日公司由中国国玺改为中玺幸福人生健康科技有限公司，公司法人代表变更为李春燕，公司的业务范围就是面向大众以“全民奔小康，达到中产阶级”为口号，吸收社会大众存款，以签订劳动合同发工资的形式返款。李春燕宣传说公司有很多实体产业，用大家的存款进行金融投资。具体就是存款户每存款一万元为1单，存款的第二天以发工资的形式每万元返款100元，200天一个周期，200天存款翻倍。我是在2016年3月份，通过滦南县一个薛桂清的人认识了刘善义，我经刘善义介绍在这个公司存款，并且我和刘善义在唐山听过国玺公司的介绍，从那时开始我才知道国玺公司的运作模式，公司规定，代理人拉存款超过200万，考核期三个月，考核合格后，公司奖励代理人拉存款数的2%作为奖励。我知道了国玺公司的运营模式后，自己先存了一万元，能按公司规定及时返款，我就把这个公司的情况及存款返款的情况和我的朋友赵艳华、侯世燕、高丽华说了，他们也存款了，他们三人的返款情况也很好，这样就传开了，大家都知道在我这里存款能挣钱，就通过各种关系到我这里来存款，我也是不管来存款的人是谁也不管是谁介绍的，就全部收下存款，也是为了让存款户挣钱，每天我都及时把大家交给我的钱打给公司，当时按公司规定推荐人每推荐存1万元，提成500，但是大家都没要，我的考核期合格后，国玺公司开始给我存款户存款2%的奖励，从2016年4月1日到2017年5月2日，通过我给国玺公司存款约5000多万，部分人已经将存款收回，并且有一部分人盈利了，涉及大约200多人没有收回存款，涉及大约300多万元，我家里都有账，具体存款人数、涉及金额及亏损情况都以国玺、中玺公司的账目及我家的账目为准。我收的乐亭县存款户的钱都打给了李春燕。我大约是从2016年9月1日开始得到公司奖励，到2017年3月底，我交给公司多少存款公司就按2%的比例给我多少奖励，共给我94万元奖励。现在李春燕失踪，公司人去楼空，我们也在北京市昌平区报案，公司从2017年5月3日开始不给大家返款了。我当时不知道国玺、中玺公司的行为涉嫌非法吸收公众存款，李春燕说拿着大家的存款到资本市场进行投资，给大家挣钱，我还以为是好事儿。张俊军是2016年6月份开始投入国玺，他自愿去公司考察，见到董事长李春燕后，李春燕知道他在工商管理部门上班，又是国家干部，就让张俊军和我合伙做乐亭代理。开始由我和张俊军往公司打钱，后来张俊军就让我自己打，每天下午张俊军都去我们家等投资人交现金，然后填写投资人的信息表，每次去公司开会都是我和张俊军、朱金英三个去，大型会议还有部分投资人也去参加，然后张俊军到中国建设银行和中国工商银行把储户的钱存到我的卡上，投资人去了都是张俊军跟大伙讲解，他自己也投了400多万，大伙都信任他，公司出事以后张俊军不让我说他的责任，让我自己承担，从2017年11月到现在张俊军每个月给我2000元生活费让我在外面躲着，我有张俊军的转账记录。公司给我们的奖励，除去日常开支，都是我和张俊军平均分，我用我的卡给张俊军的卡转公司返点的奖励，都有转账记录。司法审计报告显示张俊军给我转款4148020元是张俊军在中玺投资的钱，都是通过我的银行卡转给了中玺的李春燕。我给张俊军的奖励47万左右。我们两个是合伙的关系，他不是给我帮忙。中玺公司法人代表李春燕指定我和张俊军为中玺公司乐亭县的代理，另外，张俊军每天都在我家接待集资户和他们介绍中玺公司投资的好处和他投资了多少挣了多少钱等，大部分集资户都能证实这些情况。 2.被告人张俊军供述，我是2016年6月7日通过我同事介绍接触到的中玺公司非吸这件事情，也是那时认识的中玺公司乐亭县的负责人张效英，当时我并不知道这是非法吸收公众存款。我就知道往这个公司存款每一万元每天返款100元，200天一个返款周期，就是说每一万元200天翻一番，我也加入了集资行列，在我存款之前就有不少人存了，返款也很及时，当时我还在市场监督管理局担任科长，我也陆续投入了不少钱，张效英看我是公职人员，存款也多，有一定影响力，所以有关中玺集资的事情就还和我商量，也让我开车拉着往外跑。我由于存了不少钱，也比较关注中玺集资的事儿，所以我平时也爱在张效英家里待着，盯着这个事情，帮她接待集资户、填单子、签合同、帮忙存款啥的，这个情况一直持续到2017年5月2日，中玺公司不再返款。我认识中玺公司法人代表李春燕，是我帮张效英领着集资户到中玺公司参观、开会期间认识的李春燕。李春燕就让张效英做乐亭的代理，我就是帮着张效英组织集资户开会、参观、开车拉着张效英跑跑中玺公司的事，在张效英家的代理点帮集资户填表，签合同、帮助张效英跑银行存款等事。我没帮她宣传过，就是我在代理点待着时有去存款的，张效英就和大家介绍说我是工商局上班的，是科长，在中玺公司存了不少钱，有时有集资户就和我咨询这件事怎么样，我就和他们说我存了几百万了，返款挺及时，你们爱存就存。张效英给过我一部分好处费，具体数额记不清了。张效英被上网追逃后，我和她还有联系，她说她在外地逃跑，家人也不给她钱，让我每月给她转2000元，我同情她，这样我从2017年11月至2018年9月每月给她至少2000元。 五、鉴定意见 唐山华信司法会计鉴定中心唐华信（2018）会鉴字第11号司法会计鉴定意见书: 1.集资总人数、集资总金额、盈亏总金额 根据现有资料，账目中显示集资总人数620人，集资总金额58220000元，盈亏总金额-3226400元。 2.盈利人数、赢利金额 根据现有资料，账目中显示赢利人数186人，赢利总金额5928600元。 3.亏损人数、亏损金额 根据现有资料，账目中显示亏损人数434人，亏损金额9155000元。 4.2016年9月1日至2017年3月31日期间集资总金额 根据现有资料，2016年9月1日至2017年3月31日期间，集资总金额47110000元。 5.报案人员总数、集资总金额、损失数总金额 根据现有资料，存款情况统计表显示报案人117名，集资总金额8141500元，损失数总金额3285700元。 唐山华信司法会计鉴定中心唐华信（2018）会鉴字第11号司法会计鉴定意见书的补充司法会计鉴定意见书： 根据现有资料，补充报案人3名，集资总金额210000元，损失数总金额69800元。 唐山华信司法会计鉴定中心补充说明： 张效英获得奖励金额946200元。 本院认为，被告人张效英、张俊军违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了我国刑法，构成非法吸收公众存款罪。河北省乐亭县人民检察院的指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应当依法追究被告人张效英、张俊军的刑事责任。被告人张效英、张俊军非法吸收的资金已上交至北京中玺幸福人生健康科技有限公司，被告人张效英、张俊军在非法获利数额内承担退赔责任。经查，被告人张效英、张俊军非法获利数额946200元，应当予以追缴并返还集资参与人。集资参与人的尚未足额返还的经济损失应向北京中玺幸福人生健康科技有限公司追偿。已获利的集资参与人获得的利息系违法所得，应依法追缴；亏损的集资参与人获得的利息，应折抵本金。被告人张效英犯罪后主动投案，如实供述犯罪事实，认罪认罚，本院依法对其从轻处罚。被告人张效英部分退赔集资参与人的损失，本院酌情对其从轻处罚。被告人张俊军认罪认罚，本院依法对其从轻处罚。被告人张俊军在共同犯罪中作用较小，本院酌情对其从轻处罚。被告人张效英的辩护人关于被告人张效英自首、认罪认罚、部分退赔的辩护观点于法有据，本院予以采纳，其他辩护观点不予采纳。被告人张俊军的辩护人的辩护观点于法无据，本院不予采纳。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张效英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。） 二、被告人张俊军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月2日起至2021年11月1日止）。 （以上罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、责令被告人张效英、张俊军在判决生效后十日内将非法获利人民币946200元退赔集资参与人（已缴纳30万元）。本案已经查封、冻结的被告人张效英、张俊军的涉案财产及孳息，依法处置，违法所得依法予以没收，上缴国库。（名单详见司法鉴定意见书附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  张学清 人民陪审员  胡国平 人民陪审员  李志民 二〇二〇年七月二十八日 书 记 员  韩 璐