河北省成安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0424刑初56号 公诉机关成安县人民检察院。 被告人李某某，女，1972年10月01日生，汉族，河北省邯郸市成安县人，小学文化，住河北省邯郸市邯山区。2019年11月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被成安县公安局刑事拘留，2019年12月6日被依法逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 成安县人民检察院以成安县院一部刑诉〔2020〕27号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成安县人民检察院检察员郝利强出庭支持公诉。被告人李某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 成安县人民检察院指控，2013年3月开始，被告人李某某因某某公司资金运转困难，在未经有关金融部门批准的情况下，向外宣传高利息吸收群众存款，期限三个月、六个月不等，月息3分、5分等。经审计，涉及报案群众1353人，涉案资金共计208450291.5元，尚有117096753.55元未兑付。其中，案卷显示涉及群众52人，涉案资金17419888元，尚有15070695元未兑付。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。 公诉机关向本院提交了相关证据证明上述犯罪事实，并要求本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任。 被告人李某某对起诉书指控内容及事实当庭供认不讳，另辩称，苗某及其妻子从其账户内转走800万元，其已归还杜某某200万元，杜某某还开走其11辆罐车。 经审理查明，2013年3月开始，河北某某建筑材料有限公司法人李某某在未经有关金融部门批准的情况下，以公司资金运转困难为名义，招募他人公开吸收群众存款，向外宣传高利息吸收群众存款，期限三个月、六个月不等，月息3分、5分等。经审计，涉及报案群众1353人，涉案资金共计208450291.5元，未兑付本金117096753.55元，已支付本金91353537.95元，尚有117096753.55元未兑付。被告人到案后自愿如实供述。 认定上述犯罪事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 1、同案犯武某某供述，其是河北某某建筑材料有限公司股东，也是公司原实际负责人，2015年8月份，公司委托张某某全权负责处理某某公司的所有事务，并代表公司与北京某某公司的收购洽谈等事宜。公司其他股东还有李某某、班某某、刘某1。其负责公司的全面工作，李某某负责后勤保障及生产，班某某和刘某1负责销售、经营。2013年年底，某某公司资金紧张，其与李某某商量从外边筹借一部分资金来建厂。后李某某与其说过聘用苗某、任某为公司副总经理一事，但该事并未开股东会议研究，其让李某某看着安排，李某某口头承诺他们年薪五十万，负责公司筹集资金的业务。公司吸收存款时班某某、刘某1不知道，两人事后才知道。公司也没有印制宣传品，都是群众之间相互传的，存款期限三个月。月息3分、5分、8分不等，具体的情况其就不清楚了。吸收的钱用来建厂和给群众兑付了，公司主要的资产为某某公司和成安县某某休闲度假村。2014年8月份，因给群众出具的利息太高，其就让李某某通知任某、苗某将集资的事停了。账本被苗某烧了，但还有一个黑色硬盘及Ｕ盘上记录着集资的数据，苗某将这些物品交予李某某，李某某又将这些物品交予公安机关了。 2、证人苗某证言，其是通过朋友认识的武某某，知道武某某在商城工业区有家建筑公司，2013年3月份左右，武某某称公司资金周转困难，想在邯郸成立一办事处集资，让其与任某负责，并承诺其与任某年薪50万元，其就同意了。2013年年底，武某某又让其将办事处搬回了某某。2014年8月份，群众取钱困难，武某某让其从外面找钱，其找不回来，就离开了公司。李某某在邯郸各银行办理了银行卡，公司一般通过转账的方式来吸收存款，期限为三个月、六个月不等，月息为五分，介绍人有18%、17%不等的服务费。武某某、李某某打电话说要用钱时，其就让会计将钱转出去。会计会隔一段时间就将存款单送到某某公司，有时公司股东班某也会来拿，非吸的电子账被李某某拿走了，其不清楚李某某如何拿走的。某某公司安排了两个会计，分别是赵某1和索某，2013年9月份，萦某某离开，换成了楚某某，该些人是否提取过服务费以电子账目为准，其只知道赵某1提取过服务费。期间，其获利年薪50万元，服务费50万元左右，具体记不清了。 3、证人任某证言，2013年武某某找到其，称某某公司资金紧张，让其帮忙找钱，并承诺其一定的服务费。当时其常去该公司，知道公司经营状况不错，就同意了。武某某在邯郸找了一个吸收存款的办事处，其不断去该办事处，并介绍亲戚、朋友来存钱，通过其介绍来存钱的人，好多都由其开票，存款期限三个月、六个月不等，月息3分、5分不等，其按存款的13%、15%、17%、18%来收取好处费。办事处还有两个女会计，分别姓赵、索，每次存款会计都会做纸质账和电子账。期间其提取了约180万元的好处费，并未领取该公司的工资，其还借给了某某公司125万，至今未还。 借条五张（复印件），共借到任某现金125万元，借款人分别为李某某或武某某。 4、证人班某证言，其是河北某某建筑材料有限公司股东之一，占股21%,公司其他股东还有李某某占股22%，武某某占股39%,刘某1占股18%。在公司，武某某负责公司的全面工作，李某某负责生产、质量、后勤等工作，刘某1负责公司的选址、销售，由其负责职能部门协调及银行贷款事项等。公司聘用苗某、任某为公司副总经理一事，并未召开股东会议，其是事后听武某某说的，主要由李某某负责。公司吸收他人存款的事，也没有召开股东会议，亦无相关会议记录。其知道公司集资的事后，还询问过武某某，武某某说不用其管，其就没有多问。 5、证人刘某1证言，某某公司的股东除其外，还有武某某、李某某、班某某。公司非法集资的事，其不知情，事后群众来公司要钱时，其才知道的。该事公司并未召开相关股东会议。 6、证人李某1证言，其于2014年9月5日到河北省某某公司上班，2016年年底离职。当时是李某某与武某某聘用其到公司担任会计，期间其整理了某某公司的集资账目。李某某给其一个黑色硬盘及一个Ｕ盘，让其整理出某某公司总共吸收多少资金，给群众兑付了多少，吸收的资金用于何处。其整理好后将这些电子数据打印了二份，给李某某、班某某各一份，并将电子数据给了李某某。其整理出的账目，公司大约吸收了2亿元资金，退还了本金1.3亿，尚有7千余万元未兑付，其中3千万用来支付利息及佣金，4千万用于建设厂房。 7、证人赵某1证言，其于2013年2月份到某某公司邯郸市某某办事处上班，当时是苗某招的工，在这上班的还有索某和任某。苗某负责客户存款收入支出、日常办公费用开销及在群众存款时给群众做出解释等一切事务。任某没有具体工作，就是介绍人到办事处存钱。其与索某负责给群众出具存款手续和记账，包括纸质账及电子表格账。当时群众都是通过转账的方式，将钱转到了某某公司李某某的卡上。当某某公司需要资金时，就由苗某告知其，再由其转出去。具体内容电子表格上都有记载。纸质账每隔一个月由其与苗某一起搬到某某公司的一间办公室，具体怎么处理就不知道了。电子表格放在一个黑色硬盘中，离职时其交给了苗某。其的月工资1800元，当时是苗某给定的。 8、证人索某、褚某证言与证人赵某1证言基本一致，且能相互印证。褚某另证，在其离职前，硬盘中还有其与杨某记载的电子表格账，在公安机关查看硬盘时，该些账目应该被人做了整理，将其与杨某记载的电子表格账整理到市场人员个人信息文件及总借款已还还清文档中。 9、证人周某证言，2014年初，某某员工张某3找到段某某称，某某公司正在扩建，群众存款利息高，有保障。过了几天，其与段某某去了公司，感觉正如张某3说的一样，公司正在扩建，之后二人又去了某某公司在邯郸的办事处，张某3称月息3分，期限三个月。2014年3月份，其就往某某公司法人李某某的账户转了20万。过了几天，张某3将借款协议书与收款收据交给了其，上面写着期限三个月，并且盖有河北某某公司的公章和法人李某某的手章，但并未写利息，怕写太高惹麻烦。之后李某某账户每月向其转6000元利息。到期后，李某某就将本金还了。期间共获利息18000元。之后李某某与其沟通，称按月息5分计算。2014年6月，其又将20万元存到了某某公司，李某某的账每月向其转款一万元。同年9月份存款到期，其去要本金，就要不回来了。期间共获利息48000元。之后又去了好几次，都要不回来，其就报案了。 提交转账交易凭证，河北某某建筑材料有限公司收款收据，中国农业银行对账单，借款协议书，身份证复印件各一份。 10、证人庞某证言，其丈夫郭某某通过平某某在河北某某建筑材料有限公司先后三次存款29.1万元，都是通过郭某某的农行卡向李某某的农行卡转账。自存款开始该公司每月向郭某某的卡号中支付利息，到2014年8月23日之后，就不再支付利息了。 提交借款协议书、河北某某建筑材料有限公司收款收据及中国农业银行取款业务回单。 11、证人肖某证言，2014年6月份，其与妻子聂某某听说在某某公司存款，利息高。其妻子就与一个邻居到某某看了一下，李某某接待了其妻子，并介绍说公司缺少周转资金，月息3分，存款期限为六个月。之后其妻子先后二次向李某某的邯郸银行卡号转账共计30万元。至今未兑付。 提交借款协议书、河北某某建筑材料有限公司收款收据、邯郸银行转账凭证及存款人身份证复印件。 12、证人王某证言，2014年5月底，其与张某某到河北某某建筑材料有限公司实地考察，接待其的是公司法人李某某与她丈夫武某某，李某某称，公司正在快速发展，将钱存放到公司绝对有保障，还可随时提取。2014年6月5日其将50万元转入李某某账户，后来其到公司，李某某向其口头承诺月息3分，其还签署了李某某给其的“借款协议书”，李某某将收款收具交予其，之后其又陆续存了50万元打入李某某的账户。2014年8月份，公司没有返利息，武某某说资金紧张，之后其又去过几次，直至现在也没有偿还其本金。 13、证人张某、李某2、赵某2、刘某2等人证言与证人周某、庞某、肖某证言基本一致，均证实在某某公司存款，现已兑付不出。 14、审计报告，经审核加计汇总，河北某某建筑材料有限公司总计吸收存款208450291.50元，涉及1353人，支付本金91353537.95元，未兑付本金117096753.55元。 支付利息22878913元，支付服务费17161109.40元。收支抵减后计算结余应为77056731.5元。 经审核，在2013年4-11月份期间，吸收存款用于公司和个人借款总计支出资金2331.43万元，其中明确直接用于某某公司1114.43万元，用于个人支付1217万元。另外，直接用于公司非吸的办公费用支出134055.30元，剩余53608375.85元资金去向不明。 15、关于对河北某某建筑材料有限公司财务状况的审计报告。 16、银行查询明细。 17、河北某某建筑材料有限公司工商登记材料。 18、户籍证明及现实表现。 19、被告人李某某供述，河北某某材料建筑有限公司成立于2011年4月份，刚开始时公司就只有其一个股东，后来需要拓展业务，股东就又增加了武某某、班某、刘某1。其中武某某占股39%，其占股22%，班某占股21%，刘某1占股18%，实际出资情况其并不清楚。其负责公司生产、质量和后勤工作，武某某、班某、崔某负责跑公司手续、银行贷款、销售合同等业务。2012年年底，公司资金周转困难，苗某与任某找到公司，称可以给公司找钱，要求月息2分至2.5分，年薪50万元，在没有与另外三位股东商量的情况下，其就任命了该二人为公司副总经理，负责为公司筹集资金。之后其应苗某要求在邯郸为二人找了个办公的地方，并办理了工行、建行等七张银行卡，还开通了转账、网银等业务，并将该些手续交给了苗某。期间该二人共借款17639.15276万元，公司实际收到14801.014156万元，支付群众利息2277.19017万元，目前还有3775.341956万元未兑付。吸收来的钱有2000万余元用于公司生产经营、支付群众利息、市场经理的服务费和群众还款，还有13.2437万元不知去向。2013年底，其让该二人将办事处搬回某某公司。其他的股东是在集资半年后，才知道的。在告知其他三名股东时，他们都说利息不高，可以接受，还让其将Ｕ盾从苗某处拿回来，但苗某没有给。2014年8月份，因集资的出事了，公司就不集资了。苗某让其把银行卡都注销了，还说把筹集资金的账目都存到了硬盘中，硬盘里是苗某集资的电子账，其已将该磁盘交给公安机关。 上述证据来源合法，可以认定本案犯罪事实。 本院认为，被告人李某某未经金融机关批准，授权他人采用借款协议书的形式，面向不特定群众，公开吸收群众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人当庭自愿认罪，酌情从轻处罚，被告人辩称内容没有任何证据予以支持，不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月10日起至2029年11月9日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、扣押物品依法处置后按比例返还存款群众，不足部分责令被告人李某某退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  靳文强 人民陪审员  高红英 人民陪审员  王晓航 二〇二〇年七月二十日 书 记 员  郭园园