湖南省常德市武陵区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0702刑初106号公诉机关常德市武陵区人民检察院。被告人胡佳豪，男，1993年10月20日出生，汉族，大学本科文化，务工人员，户籍所在地湖南省常德市武陵区，住常德市武陵区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月16日在云南省德宏傣族景颇族自治州芒市遮放镇芒瑞高速拉胡服务区被芒市公安局户拉边境派出所民警抓获，临时羁押于芒市看守所，于2019年6月25日被常德市公安局武陵分局刑事拘留；同年7月23日经常德市武陵区人民检察院批准逮捕，同日由常德市公安局武陵分局执行逮捕。现押常德市看守所。辩护人魏英武，湖南半毫米律师事务所律师。常德市武陵区人民检察院以常武检公诉刑诉〔2020〕24号起诉书指控被告人胡佳豪犯诈骗罪，于2020年2月21日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常德市武陵区人民检察院指派检察员潘勇出庭支持公诉。被告人胡佳豪及辩护人魏英武到庭参加诉讼。现已审理终结。常德市武陵区人民检察院指控：2018年5月至2019年5月期间，被告人胡佳豪利用担任常德财鑫金融控股集团有限公司项目经理，负责给企业组织过桥资金和集合贷款业务的工作身份，在明知公司项目不能用于个人投资情况下，采取虚构所负责企业项目需要资金周转、“过桥”名义，并承诺以高额利某作为回报，骗取被害人马某、郑某、尹某、胡某四人借款投资共计1090万元，用于个人在澳门赌博、日常高消费及支付高额利某。2019年6月16日被告人胡佳豪在云南省德宏傣族景颇族自治州芒市遮放镇芒瑞高速拉相服务区被芒市公安局户拉边境派出所民警抓获归案。具体犯罪事实如下：1．2018年10月14日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人尹某借款投资，被害人尹某当日以其岳母黄红娟名义，向被告人胡佳豪指定的尾号为135577的陈跃红农业银行卡转账20万元，此款后一直由被告人胡佳豪支付利某，未予归还。2．2018年11月8日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人尹某借款投资，被害人尹某当日以其岳母黄红娟名义，向被告人胡佳豪指定的尾号为135577的陈跃红农业银行卡转账15万元，此款后一直由被告人胡佳豪支付利某，未予归还。3．2018年12月6日、24日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人尹某借款投资，被害人尹某以其岳母黄红娟名义，向被告人胡佳豪尾号为322413的华融湘江银行卡转账35万元和30万元，此款后一直由被告人胡佳豪支付利某，未予归还。4．2019年4月10日、11日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人尹某借款投资，被害人尹某以周某及彭某，向被告人胡佳豪指定的尾号为135577的陈跃红农业银行卡分别转账10万元、20万元、70万元，此款由被告人胡佳豪支付利某8万元后一直未予归还。5．2019年5月4日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人尹某借款投资，被害人尹某当日以其母亲周某名义，向被告人胡佳豪尾号为553072的工商银行卡转账100万元，此款后一直未予归还。6．2019年4月12日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人马某借款投资，被害人马某当日向被告人胡佳豪尾号为322413的华融湘江银行卡转账140万元，此款后一直未予归还。7．2019年4月28日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人马某借款投资，被害人马某当日向被告人胡佳豪尾号为555669的民生银行卡转账150万元，此款后一直未予归还。8．2019年4月4日、4月5日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人郑某借款投资，被害人郑某以其母亲杨某2名义向被告人胡佳豪尾号为322413的华融湘江银行卡分别转账180万元和200万元，此款后一直未予归还。9．2019年5月3日、5月5日、5月6日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人胡某借款投资，被害人胡某向被告人胡佳豪尾号为555669的民生银行卡分别转账100万、10万和10万元，此款后一直未予归还。该院认为，被告人胡佳豪以非法占有为目的，诈骗公民财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据被告人胡佳豪的犯罪情节及悔罪表现，建议判处被告人有期徒刑十一年，并处罚金。提请本院依法判处。被告人胡佳豪对公诉机关指控诈骗的罪名及事实不持异议。被告人胡佳豪的辩护人的辩护意见为：对公诉机关指控的罪名不持异议，但认为与普通的诈骗罪案相比，本案存在一定的特殊性而这些特殊之处，则是胡佳豪可以获得从轻处罚的理由，检察机关的量刑建议适当，恳请法庭予以采纳。一、胡佳豪所采取的手段并不卑劣，应可从轻处罚。证据表明，胡佳豪在向被害人借钱时并非是处心积虑地大肆哄骗，而是随便说一句，有项目需要借钱，有项目你投不投，再就是被害人主动投资，可见，其手段并不卑劣，应可从轻处罚。二、被害人把钱借出去并非完全是基于被骗，相当一部分的原因是与被害人自己的个人因素有关，故应对胡佳豪从轻处罚。（一）虽然胡佳豪向胡某借钱时采用了谎言，但胡佳豪的“谎言”对胡某是否自愿出借钱财不足以产生欺骗性。1、胡佳豪在向胡某借钱时，只是随口讲了一句“业务需要资金”，这是一种非常常见的借钱借口，不会起到让人上当受骗的作用。一般情况下，人们在借钱时都会编造一些理由，这显然与诈骗罪所要求的处心积虑地编造谎言、诱使他人上当的欺诈是有区别的。2、一句十分普通的“业务需要资金”不可能轻易骗到一个成年人，特别是如此大的资金出借的情况下，一般人都不会轻易因为这句话而上当受骗。3、虽然胡佳豪在5月7号给胡某发了一些微信图片，表明确有项目，但那是在借钱完成之后发出的，是为了达到暂时不还钱而编造的理由，但在借钱之时胡佳豪并没有发这些微信图片，没有采用这些借口。4、胡佳豪借款是基于对郑某的信任，而非胡佳豪的谎言。通过其老哥（郑某）了解到胡佳豪这个人比较可靠也比较有能力，其次自己还是想搞点好处费。5、胡某借款是基于对胡佳豪个人人品的信任。据胡某陈述，其于2019年4月29日借150万元给胡佳豪，胡佳豪在4月30日即还，并给了7.5万元的利某，2019年5月1日借70万元，5月2日即偿还，并付息2万元。6、胡某借款的主要目的是想获取高额利某回报。（二）郑某借钱给胡佳豪也不是基于胡佳豪的一句“项目需要资金”，而主要是依据自己的判断，即并不是完全受胡佳豪的“项目需要资金”的谎言所蒙骗。1、过度、盲目相信胡佳豪的背景。2、本身对胡佳豪非常信任。3、长期稳定的高息回报。（三）尹某借钱给胡佳豪不是因为胡佳豪所说的“企业需要过桥资金”的理由，而是另有原因，因此，尹某出借钱也并不完全是因为被骗。1、尹某知道公司不允许帮客户组织过桥资金。2、尹某其实并不在意是否真有项目。3、基于自己的判断。4、为了获取高额利某回报，约定利某为每天千分之二、千分之三不等，且有80万元常年放在胡佳豪手中拿利某。（四）马某借钱也并不是因为胡佳豪的一句“企业需要过桥资金”的谎话，而是因为想获取高息，且有借据作为保障。1、两个月的时间，马某收到了胡佳豪40多万的利某；2、胡佳豪在借钱时向其出具了390万的借条；3、马某过于迷信胡佳豪的背景。三、被害人的行为属于放高利贷，胡佳豪为此支付了高额的利某（至少160余万元），胡佳豪是因为高利贷所逼铤而走险到澳门赌钱，其目的是为了赢钱后还被害人的高利贷本金和利某，从这一意义上说，被害人有一定的过错，故此，应可对胡佳豪从轻处罚。四、被害人与胡佳豪有多次借、还的行为，双方形成了较为稳定的借贷关系，特别是尹某与郑某，与胡佳豪形成了长达一年之久的借贷关系，本案的借款不能完全排除民间借贷的可能性，加之，本案未进行司法会计鉴定，故此，不能完全按指控金额量刑。五、胡佳豪有大量归还借款的行为，并且在案发前尚有归还大额借款的行为，另向部分被害人出具了借据，表明其主观上并非是想完全非法占有被害人的钱财，说明其主观恶性不大，应可从轻处罚。六、胡佳豪与被害人存在特殊关系，且有部分资金用于他们的共同开销，应可酌情对胡佳豪从轻处罚。七、被害人从胡佳豪处获得大量高息，应从犯罪金额中扣除，并对胡佳豪从轻处罚。八、胡佳豪借钱之初的目的并不是为了非法占有，也不是为了用于赌博挥霍，其最终选择逃匿是情非得已。九、胡佳豪有可从轻处罚的法定情节：1、归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，应从轻处罚；2、被害人属于放高利贷，月息高达9分，高息迫使胡佳豪铤而走险，被害人有一定的过错，应可对胡佳豪从轻处罚；3、胡佳豪签署了认罪认罚具结书，依法应从轻处罚。综上所述，胡佳豪虽然实施了欺骗行为，但其欺骗行为不足以让被害人产生错误认识，且被害人处分财产并不是完全基于胡佳豪的谎言，特别是胡佳豪主观上并非是完全想要非法占有他人财物，本案不能完全排除系民间借贷的可能性，加之被害人放高利贷有一定过错，故此，法庭对胡佳豪的量刑不宜超过检察机关的建议量刑。经审理查明：2018年5月至2019年5月期间，被告人胡佳豪利用担任常德财鑫金融控股集团有限公司项目经理，负责给企业组织过桥资金和集合贷款业务的工作身份，在明知公司项目不能使用个人投资情况下，采取虚构所负责企业项目需要资金周转、“过桥”名义，并承诺以高额利某作为回报，骗取被害人马某、郑某、尹某、胡某四人借款投资共计1090万元，用于个人在澳门赌博、日常高消费及支付高额利某。2019年6月16日被告人胡佳豪在云南省德宏傣族景颇族自治州芒市遮放镇芒瑞高速拉相服务区被芒市公安局户拉边境派出所民警抓获归案。具体犯罪事实如下：1．2018年10月14日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人尹某借款投资，被害人尹某当日以其岳母黄红娟名义，向被告人胡佳豪指定的尾号为135577的陈跃红农业银行卡转账20万元，此款后一直由被告人胡佳豪支付利某，未予归还。2．2018年11月8日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人尹某借款投资，被害人尹某当日以其岳母黄红娟名义，向被告人胡佳豪指定的尾号为135577的陈跃红农业银行卡转账15万元，此款后一直由被告人胡佳豪支付利某，未予归还。3．2018年12月6日、24日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人尹某借款投资，被害人尹某以其岳母黄红娟名义，向被告人胡佳豪尾号为322413的华融湘江银行卡转账35万元和30万元，此款后一直由被告人胡佳豪支付利某，未予归还。4．2019年4月10日、11日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人尹某借款投资，被害人尹某以周某及彭某，向被告人胡佳豪指定的尾号为135577的陈跃红农业银行卡分别转账10万元、20万元、70万元，此款由被告人胡佳豪支付利某8万元后一直未予归还。5．2019年5月4日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人尹某借款投资，被害人尹某当日以其母亲周某名义，向被告人胡佳豪尾号为553072的工商银行卡转账100万元，此款后一直未予归还。6．2019年4月12日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人马某借款投资，被害人马某当日向被告人胡佳豪尾号为322413的华融湘江银行卡转账140万元，此款后一直未予归还。7．2019年4月28日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人马某借款投资，被害人马某当日向被告人胡佳豪尾号为555669的民生银行卡转账150万元，此款后一直未予归还。8．2019年4月4日、4月5日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人郑某借款投资，被害人郑某以其母亲杨某2名义向被告人胡佳豪尾号为322413的华融湘江银行卡分别转账180万元和200万元，此款后一直未予归还。9．2019年5月3日、5月5日、5月6日，被告人胡佳豪虚构所负责企业项目需要资金周转，骗取被害人胡某借款投资，被害人胡某向被告人胡佳豪尾号为555669的民生银行卡分别转账100万、10万和10万元，此款后一直未予归还。另查明，被告人胡佳豪与四名受害人之间存在民间借贷关系，出具了借条，支付过利某。2019年2月19日，被告人胡佳豪在检察机关自愿签署《认罪认罚具结书》，检察机关综合全面情况考虑，提出对其判处有期徒刑十一年，并处罚金的量刑建议。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、常口信息表，证实：被告人胡佳豪已成年，具有完全刑事责任能力。以及证人及本案被害人身份信息。2、抓获经过、立案决定书，证实：公安机关2019年5月21日立案侦查，被告人网上在逃于2019年6月16日在云南省芒市芒瑞高速拉相服务区被户拉边境派出所民警抓获归案。3、羁押证明、拘留证等法律文书，证实：被告人胡佳豪2019年6月16日送至芒市看守所羁押，于2019年6月24日由常德市公安局武陵分局民警带回，6月25日被该局刑事拘留，7月23日经本院批准逮捕，同日执行逮捕。4、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证实：公安机关从被告人胡佳豪处扣押华融湘江银行卡一张、民生银行卡两张、工商银行卡三张、兴业银行卡一张、建设银行卡一张、长沙银行卡一张、广发银行卡一张、车钥匙一把、手机一台、u盘四个、银行u盾三个、居民身份证一张、古驰包一个。5、银行交易记录，证实：起诉书指控的实时转账过程①马某工商银行卡（尾号5586）向胡佳豪（尾号2413）的银行卡转账交易记录：2019年4月12日转账140万元；4月28日转账150万。②周某长沙银行卡（尾号3632）于2019年4月10日向陈跃红的农业银行卡（尾号5577）转账10万元；2019年4月11日，周某的农村商业银行卡（尾号839583）向陈跃红的农业银行卡（尾号5577）转账20万元；2019年5月4日周某的工商银行卡（尾号3533）向胡佳豪的工商银行卡（尾号3072）转账100万元。③彭达（尾号3125）的银行卡于2019年4月10日向陈跃红的农业银行卡（尾号5577）转账70万元；黄红娟的中国银行卡（尾号781029）于2018年10月14日、11月8日向陈跃红的农业银行卡（尾号5577）分别转账20万和15万元；黄红娟的中国银行卡（尾号781029）于2019年12月6日、12月24日向胡佳豪的华融湘江银行卡（尾号2413）分别转账35万和30万元。④2019年5月3日、5月5日、5月6日胡某的农村商业银行卡（尾号4522）向胡佳豪（尾号5669）的民生银行卡的转账银行记录，共计120万元。⑤郑某的农村商业银行卡（尾号264722）向胡佳豪（尾号2413）、陈跃红（尾号5577）的银行卡的转账记录，杨某2农村商业银行卡（尾号7332）向胡佳豪（尾号2413）的银行卡2019年4月4日、4月5日转账180万元和200万元。6、胡佳豪向马某出具的借条2张（由马某提供），证实：2019年3月14日，被告人胡佳豪向马某借款110万元，约定于2019年4月14日前归还；胡佳豪向马某借款230万元，约定于2019年4月22日前归还。7、微信聊天记录，证实：被告人胡佳豪分别与马某、胡某、李林的微信聊天记录，是胡佳豪主动联系的胡某，且在5月3日是以业务名义要求胡某投资。8、马某出具的说明，证实：2019年4月20日以后由于胡佳豪对自己说在温州出差，两次向胡佳豪转账，一次175万元、一次150万元，胡佳豪未向其写借条，并说回来后补写。2019年5月7日见面后由于当时没有纸和笔就再往后拖，直到5月13日失联都没有补借条。9、尹某出具的借款明细，证实：尹某以周某、周晖萍、吴济民、黄红娟、彭达的名义给胡佳豪借款的情况。10、胡佳豪向尹某出具的借条2张及银行转账记录，证实：2018年10月15日，被告人胡佳豪向周晖萍借款60万元，约定于2019年3月1日归还；向周某借款20万元，约定于2019年3月1日归还。11、常德市不动产登记中心档案信息查询证明，证实：经查询，被告人胡佳豪在常德市不动产登记中心无不动产登记信息。12、港澳通行证出入境记录，证实：被告人胡佳豪分别于2019年3月13日、4月19日两次出境澳门，入境时间分别为3月17日、5月6日；杨某1于2019年3月15日出境澳门、3月17日入境；覃某于2019年3月13日出境澳门，3月17日入境。13、胡佳豪华融湘江银行尾号322413银行卡交易记录明细，证实：华融湘江银行尾号322413银行卡2016年1月7日开户以后资金交易情况，证实胡佳豪诈骗赃款资金转入、转出清况。其中2019年3月7日、15日陈跃红农行135577卡6笔转入111万元,3月26日转入88.9625万元、4月19日转入70万元,2019年3月22日马某工行卡转入100万元、40万元。2019年4月4日、4月5日杨某2转入180万元和200万元。马某2019年4月12日交通银行卡转入140万元。2018年12月6日收入黄红娟转入35万元。12月24日收入黄红娟转入30万元。14、晋升项目经理及风险管理员鉴定表，证实：被告人胡佳豪2015年5月10日入职，2017年9月晋升常德财鑫金融控股集团有限公司项目经理的资料。15、常德财鑫融资担保有限公司部室岗位职责、常德财鑫金融控股集团有限责任公司员工“十不准”、辞职报告、说明及相关公司回复，证实：常德财鑫融资担保公司规定的部室岗位职责、工作要求；被告人胡佳豪已于2019年5月10日提交辞职申请；常德财鑫金融控股集团有限公司和公安机关在对胡佳豪经办的业务项目涉及的云锦集团、佳和冷链、湘西北物流、欣欣包装、金富力新能源股份有限公司、万路达物流、金德新材料科技股份、东风纺织等8家单位进行回访及调取证据，相关公司均证明胡佳豪在经办业务中，没有向被回访公司拆借资金、放贷取息。16、案情说明，证实：周晖萍将名下尾号756667工行卡交妹妹周某打理。17、胡某获取利某统计表，证实：胡某确认2019年4月30日、5月2日共收到胡佳豪利某9万元和2.5万元。18、马某获取利某统计表，证实：马某确认2019年3月11日至4月30日共收到胡佳豪利某42.992万元。19、公安机关情况说明，证实：2019年10月25日公安机关出具说明，证明未能查到胡佳豪赌博被行政处罚前科材料。20、公安机关情况说明，证实：郑某不能提供被骗75万元的组成往来凭证材料。21、马某自制与胡佳豪资金往来情况统计表，证实：马某自述被骗资金545万元（含3万元借款）。22、陈跃红亲笔书写的说明，证实：2020年2月10日陈跃红证明胡佳豪以个人银行卡受限为由，要求将资金转入，2018年8月以后转入陈跃红农业银行尾号135577卡中的涉案资金均已转给胡佳豪。23、公安机关情况说明，证实：根据胡佳豪供述和调取的胡佳豪尾号322413华融卡交易明细，公安机关统计胡佳豪诈骗资金中用于澳门赌博消费的金额2019年3月13日—3月17日为2,451,426元，4月19日—4月29日为7,122,295元，合计9,573,721元。24、彭超琦情况说明，证实：2020年2月14日彭超琦对公安机关出示说明一份，证明2018年4月，尹某联系自己和胡佳豪在茶楼见面，胡佳豪说他在财鑫公司负责的客户近期贷款要到期，客户自有资金不足，项目由他本人经手，急需资金15万元，期限一个月，利率3分，由于涉及个人借贷关系本人回绝了请求。25、中国农业银行尾号1355陈跃红卡2018年2月至2019年5月交易明细，证实：2018年8月以后转入陈跃红农业银行尾号13557卡中的涉案资金均已转给胡佳豪。26、胡佳豪尾号555669民生银行卡2019年4月1日至5月31日交易明细，证实：胡佳豪诈骗胡某、马某资金的过程及资金流向。27、证人覃某的证言（2019年7月12日的询问笔录），证实：2019年2月份后胡佳豪经常邀请我和李林、彭一伟、郑某、尹某等在武陵区希腊神话金殿等ＫＴＶ唱歌，每次消费在万元左右，基本上都是胡佳豪买单。2019年3月13日胡佳豪邀我去澳门，3月17日胡佳豪从赌场出来，告诉我他输了200多万元。（与公安机关统计一致）28、证人杨某1的证言（2019年7月12日的询问笔录），证实：2019年3月15日上午办好港澳通行证后去了澳门与胡佳豪汇合，我和胡佳豪在澳门期间，他大部分时间是呆在赌场的，我跟他进过两次赌场，玩的百家乐，第一次是2019年3月15日晚上10点至次日凌晨2时许，这次输了70多万元，第二次是2019年3月6日12时许到当天15时许，这次胡佳豪输了30多万，我听胡佳豪讲这次他在澳门大概输了200多万元。29、证人周某的证言，证实：2018年4月17日我儿子尹某电话联系我说他的一个同事胡佳豪找他借15万元用作企业资金过桥，我同意后，通过手机网上转给胡佳豪尾号为1553072的账户15万元。2018年4月29日，胡佳豪转账还给我158400元。后来还多次给胡佳豪尾号为322413的账户、陈跃红尾号为135577账户转款，讲好利某是每天千分之二到千分之三不等。30、证人张某的证言，证实：2019年4月29日上午12时，胡佳豪联系我说他有业务做，要我给他借钱，利某是100万元每天3万元，我之前听郑某等朋友讲过胡佳豪和他们之间有过这些项目，而且有收益，我就把胡某介绍给了胡佳豪。胡某自己咨询了郑某之后，胡某就借给胡佳豪150万元。4月30日晚，胡佳豪就把150万元的本金和利某共计157.5万元还给了胡某。31、证人杨某2的证言，证实：2019年3月底的一天，胡佳豪和我儿子郑某一起来到我单位鼎城一中找我，胡佳豪说他单位有个业务要做，急需要几百万的资金周转五十天，我当时没同意，后来儿子多次找我说他要借钱给胡佳豪，我看只有五十天就同意了。4月4日我和我儿子通过我尾号207332的农商卡网上转了180万元到胡佳豪尾号322413账户，4月5日又和儿子转了200万元到同一账户。32、被害人郑某的陈述，证实：被骗455万元的经过。被骗原因是通过胡佳豪表哥认识了胡佳豪，私人关系很好，因为他在财鑫担保公司担保一部担任项目经理，有时项目需要资金周转是很平常的事情，也了解他家庭条件好，所以他每次以手上项目需要资金周转为由找我借钱我都没有怀疑过什么。他跟我说过很多项目，我记得只有云锦集团的项目、德山的佳和冷链的项目。因和胡佳豪往来比较多，提供不了被骗75万元的具体凭证。胡佳豪骗我380万元，我没有得到一分钱利某。33、被害人马某的陈述，证实：我是通过郑某认识的胡佳豪。2019年4月12日胡佳豪以龙腾物流老板需要资金为由找我借钱，我转账给胡佳豪140万元。4月28日胡佳豪以他姑妈手下的小贷找我借款150万元给他。5月13日就联系不上了。没有归还的钱有548万元。34、被害人尹某的陈述，证实：我分多次陆续向胡佳豪借款800余万元，胡佳豪都是以客户需要资金过桥的名义找我借的，现在还欠我380万元未还。这些钱只打了一个80万元的借条，其他的都没有打借条。胡佳豪一共跟我支付了50万元左右的利某。35、被害人胡某的陈述，证实：2019年5月3号凌晨2时许，胡佳豪找到我，说有业务需要资金问我可不可以支持他一下，我于凌晨3点36分转到胡佳豪民生银行尾号为555669的银行卡12笔5万元，12点前又转了8笔5万元，5月6日在胡佳豪微信联系我后，又转了20万元给胡佳豪。之后，胡佳豪以各种理由推脱还款直到失联。36、视听资料，公安机关随卷移送对被告人胡佳豪进行讯司时的同步录音录像光盘资料2张，无刑讯逼供等违法情形，可以采信。37、认罪认罚具结书，证实被告人胡佳豪在检察机关自愿认罪认罚，检察机关据此提出的量刑建议情况。38、被告人的供述与辩解，被告人胡佳豪2019年6月16日、6月25日、2019年7月15日、7月23日、2019年9月19日共有六次笔录，主要证实：自己编造有资金过桥项目，以给付高额利某方式收取被害人资金、后无法归还本金的事实。被告人是常德财鑫金融控股集团有限公司的项目经理，负责常德市德山经开区所有企业的资金担保业务。这个业务就是企业找银行贷款，给这些企业提供贷款担保和过桥担保，企业给单位支付担保费用。公司不允许工作人员把个人钱款投入到项目上去，只能由公司的资金进行投资。2019年6月25日供述：我欠郑某455万元、马某520万元、尹某380万元、胡某120万元。我是哄骗他们用于给企业资金周转和资金过桥，并且许给他们高息，我在出逃前一直支付给他们利某，他们不知道我有没有将他们的钱用于企业资金周转、资金过桥，他们只管在我手上拿利某。我第二次从澳门回来后，我就把涉及公司的相关资料打包放在办公室了，后我就去成都、攀枝花、大理，最后到云南瑞金考察翡翠玉石市场去了。到了云南瑞丽后，我把我186××××****的手机号关机了，我不再与家里、公司、朋友联系。胡某的钱是在澳门赌博输了钱，想搞些钱赶本，于是给胡某说我手上有项目需要资金，投钱后每月可以收取高利某，问他要不要投，他通过网银转给我120万元钱。因为赌博输了就没有把这120万元钱的本金及利某支付给他。我与尹某是同事，他知道我可以搞企业资金担保和资金过桥业务。尹某于2018年4月给我转了80万元，我每月付万元的利某，支付利某的方式有微信、支付宝和现金。2019年年初，又通过网银给我尾号22413的华融湘江的账号上转了200万元，我有时给他的日息是千分之三、有时是千分之四，2019年4月底，我因为在澳门赌博输了钱，想搞钱赶本，我就找到尹某说有项目要不要搞，他于是在2019年5月4日通过网银给我尾号1553072的工行卡转账100万元，承诺的日息是1.3万元左右。郑某知道我是跟企业搞资金担保、过桥项目的，2019年4月4日、4月5日，郑某分别给我尾号为22413的华融湘江银行的卡里转了180万元、200万元，这笔钱的利某是日息千分之三到千分之四。2019年2月份左右，马某和我一起到常德的酒吧喝酒时，他问我你手上做了这么多资金周转担保、过桥业务，现在手上还有没有这样的业务，有的话投点钱进去赚点利某，2019年4月12日，他通过网银给我尾号22413的华融湘江的账户转了140万元，日息是千分之三。2019年4月28日左右，我到澳门后，我赌博把钱输完了，想找人借钱，于是就问他，我还有一批项目你搞不搞，他同意后通过网银给我尾号5669的民生银行转账150万元，我们约定的是周转一两天支付10万元左右的利某。我一开始还是想把他们的钱投到公司的项目中赚点钱花，但担心被公司发现就一直没有投。后来自己把这些钱用于高消费和赌博，他们的钱就被我花掉了，最后我又只有通过投资公司项目为由继续找他们哄骗钱。他们把钱投在我手上，是他们以为我手上有资金过桥项目，想赚些利某。我手上是有资金过桥的但我没有将他们的钱用于这些项目，我收取他们的钱第一是他们投过来的钱出现缺口，想弥补缺口。第二是想找个机会投个项目把钱赚回来。这些钱我主要用于以下几个方面：一是两次去澳门的威尼斯人、永利皇宫、太阳城赌场赌博输了1000多万元。二是给胡某、尹某、郑某、马某支付借款的利某，给这四人大概支付了200万元左右的利某。三是日常高消费约100万元。四是在常德市打牌赌博输了20多万元。五是购买时时彩，大概输了60万元。2019年7月15日供述：两次在澳门赌博都是通过刷pos机提取的现金，尾号为22413的华融湘江的银行卡，于2019年3月13日到3月17日、2019年4月19日到4月30日期间通过pos机消费的就是用于赌博的钱。5．辨认笔录，证人马某、尹某2019年5月22日分别在见证人潘某的见证下对被告人胡佳豪进行辨认，经分别辨认，辩认出6号、8号照片（胡佳豪）上的男子就是胡佳豪。本院认为，被告人胡佳豪以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的基本事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人胡佳豪归案后如实供述犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚，依法从轻、从宽处罚。关于被告人的辩护人所提公诉机关的指控诈骗的部分数额无法完全排除民间借贷的可能，不应单凭指控数额进行处罚，本案存在一定的特殊性被告人有坦白、认罪认罚等从轻、从宽处罚情节，检察机关的量刑建议考虑了以上因素，法院对被告人的量刑不宜超过检察机关的建议量刑的辩护意见，经查，本案涉及资金往来次数多，数额特别巨大，又存在民间借贷法律关系夹杂其中，案情较为复杂，要完全锁定被告人的诈骗数额比较困难，本案在检察机关审查起诉阶段，曾因事实不清、证据不足，两次退回公安机关补充侦查。在告知被告人认罪认罚的法律规定后，被告人认罪悔罪态度好，积极配合检察机关的审查起诉工作，自愿认罪认罚，检察机关据此提出了对被告人判处有期徒刑十一年，并处罚金的量刑建议，该量刑建议处于法定刑幅度之内，应予采纳。故对辩护人的上述辩护意见，本院亦予以采纳。辩护人所提其他辩护意见，理据充分的，予以采纳；理据不足的，不予采纳。被告人因诈骗行为造成被害人的经济损失应予退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人胡佳豪犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月16日起至2030年6月15日止。罚金限于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、责令被告人胡佳豪退赔被害人尹某经济损失300万元，退赔被害人马某经济损失290万元，退赔被害人郑某经济损失380万元，退赔被害人胡某经济损失120万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。审 判 长  肖志宏人民陪审员  李 劲人民陪审员  徐后良二〇二〇年七月二十九日书 记 员  杨德胜附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。