安徽省颍上县人民法院 民 事 裁 定 书 (2020)皖1226民再3号 抗诉机关:安徽省阜阳市人民检察院。 原审原告:杨亚军，男，1977年6月7日出生，汉族。 居民，户籍地安徽省颍上县。 住安徽省颍上县。 原审被告：张孝伟，男，1987年10月25日出生，汉族，住安徽省。 原审被告：杜盼，女，1990年5月21日出生，汉族，住安徽省颍上县。 原审原告杨亚军与原审被告张孝伟、杜盼民间借贷纠纷一案，本院于2017年12月21日作出（2017）皖1226民初5813号民事判决，已经发生法律效力。安徽省阜阳市人民检察院认为该判决适用法律确有错误，向安徽省阜阳市中级人民法院提出抗诉，安徽省阜阳市中级人民法院于2020年1月6日作出（2019）皖12民抗5号民事裁定，指令本院再审本案，再审期间，中止原判决的执行。本院于2020年1月16日对该案立案，依法另行组成合议庭审理本案。 原审查明：借条二张，分别载明“借条/今借到杨亚军人民币叁万元（30000）月息3%/借款：张孝伟/2012年12月7日”“借条/因生意需要今借到杨亚军人民币叁万圆整（30000）月息3%/借款人：张孝伟/2013年5月24日”。被告辩称虽有借条，但无相应汇款凭证，不足采信。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条第二款规定“被告抗辩借贷行为尚未实际发生并能做出合理说明，人民法院应当结合借贷金额、款项交付、当事人的经济能力、当地或者当事人之间的交易方式、交易习惯、当事人财产变动情况以及证人证言等事实和应诉，综合判断查证借贷事实是否发生”，本案被告方虽辩称借条不能证明借款已实际交付，但未向本院作出合理说明且自始至终未明确否认收到借款、反而进一步以借款已经实际交付为前提作出月息约定过高、诉讼时效已经经过的辩称（因自然人间的借款自提供借款时生效）。另外若该笔借款确未交付，二被告经本院开庭传票传唤而无正当理由拒不出庭也让人难以理解。再结合生活实际及证人张某、杨某的相应证言，本院有理由相信案涉两笔借款确已交付。关于诉讼时效是否经过的问题，首先借条上并未记载具体的还款期限、其次证人张某、杨某也提供了原告方不断催要借款的证言，被告方虽提出异议，但未提供相应证据予以反驳，本院认定诉讼时效并未经过。借条载明月息3%，明显超出人民法院保护的年利率24%，本院减至年利率24%计算利息；关于二被告关系的问题，原告杨亚军于2017年11月27日向本院提交申请调取二被告婚姻关系证明，经颍上县民政局查询后给出“经核查，在我婚姻登记系统内未发现当事人的婚姻登记记录。”本院对原告主张的二被告系夫妻关系不予认可。 原审判决：被告张孝伟自本判决生效之日起十五日内偿还原告杨亚军借款60000元及两笔借款至2017年11月27日止的利息为64800元（2017年11月28日以后60000元利息按年利率24%计算至本息履行完毕时止）；二、驳回原告杨亚军其他诉讼请求。 检察机关抗诉的事实及主要意见： 检察机关查明：2007年开始，杨亚军、王玉恒即分别从事非法放贷业务。2013年杨亚军与王众（王玉恒之子）合伙成立颍上县金广投资管理有限公司（以下简称金广公司），继续有组织的实施非法吸收公众存款、发放高利贷、“套路贷”，并以寻衅滋事等行为强索债务，牟取非法经济利益。其基本经营模式为：以月息1-1.5%的利率非法吸收公众存款，以月息四分以上对外放贷，放贷时收取砍头息（将第一个月的利息在借款时予以扣除）。借款人出具借款条据，约定月利息三分不等。杨亚军等人实际以月息四分以上收取利息，当借款人无力支付利息时，杨亚军持借款条据到法院起诉。经安徽万国通宝会计师事务所有限公司（以下简称万国会计师事务所）对“杨亚军手机提取的电子账目”进行专项审计，2013年至2018年共放贷1141人次，放款总额为3809.05万元，获得利息收入3068.5115万元。本案中，根据本案刑事部分证据显示，2012年8月14日、10月27日，张孝伟分两次从杨亚军处借款30万元，并按照杨亚军的要求书写了两张共计50万元的借条，同时签订了虚假的房屋买卖合同。因未及时支付高额利息，杨亚军分别于2012年12月7日、2013年5月24日要求张孝伟分别出具两张3万元借条，月息3％。上述两张借条即为本案借款。 检察机关认为，本院（2018）皖1226民初4050号民事判决适用法律确有错误，理由如下:一、杨亚军的职业放贷行为损害社会公共利益，违反法律、行政法规效力性强制性规定，依法应归于无效。二、杨亚军隐瞒违法职业放贷事实、隐匿还款证据、虚增债权债务数额的虚假诉讼行为，侵犯了借款人的合法权益，破坏人民法院正常审判秩序，削弱了司法权威和司法公信力，损害了社会公共利益。 本院经再审审查认为，检察机关已认定杨亚军长期从事非法高利放贷，谋取高额利息，在强索未果后诉讼至人民法院时，故意隐瞒其违法职业放贷事实、隐匿还款证据，虚增债权债务数额，涉嫌犯诈骗等罪，并已提起公诉，一审法院也已作出相关刑事判决。检察机关认为原审判决适用法律错误，理由充分，原审判决应予以撤销。同时，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条即人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关的规定，一并驳回杨亚军起诉。鉴于杨亚军等人已被提起公诉，案件不再移送。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、第二款，第二百零七条、《最高人民法院关于适用的解释》第四百零七条第二款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，裁定如下： 撤销本院（2017）皖1226民初5813号民事判决； 二、驳回原审原告杨亚军的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于安徽省阜阳市中级人民法院。 审判长 马    东    亮 审判员 李式然人民陪审员李先坤 二〇二〇年七月二十三日 书记员 刘    林    林 附相关法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。 人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。 《最高人民法院关于适用的解释》 第四百零七条人民法院经再审审理认为，原判决、裁定认定事实清楚、适用法律正确的，应予维持;原判决、裁定认定事实、适用法律虽有瑕疵，但裁判结果正确的，应当在再审判决、裁定中纠正瑕疵后予以维持。 原判决、裁定认定事实、适用法律错误，导致裁判结果错误的，应当依法改判、撤销或者变更。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。