长春市二道区人民法院民事判决书（2020）吉0105民初1645号原告：曲某，户籍地长春市二道区，经常居住地长春市二道区。委托诉讼代理人：孙某，长春市朝阳区正达法律服务所法律工作者。被告：鞠某，户籍地长春市宽城区，经常居住地长春市南关区。原告曲某与被告鞠某民间借贷纠纷一案，本院于2020年7月1日立案后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告曲某及其委托诉讼代理人孙某、被告鞠某到庭参加诉讼。本案现己审理终结。曲某向本院提出诉讼请求：1、被告立即偿还原告借款本金300000元及利息（其中以借款200000元为基数，自2015年9月2日开始；其中以借款100000元为基数，自2015年9月16日开始，均至实际还清日止按年利率24%支付利息）；2、诉讼费、保全费由被告承担。事实和理由：被告在原告处借款300000元，原告2015年9月2日向被告转账200000元，2015年9月16日转账100000元（其中借款100000元月利5分，其中借款200000元月利2分）。此款原告催要未果，故诉至法院，请求支持原告以上诉讼请求。鞠某辩称，原告所述均不属实，被告从未在原告处借过款，原、被告之间没有借贷关系。1、原告所说的2015年9月2日转到被告账户内的200000元，是案外人吉林省富华房地产有限公司的法定代表人项某在原告处的借款。2018年，原告起诉项某民间借贷一案中，原告在该案中己向项某主张此款，且项某收到此款后于2015年9月3日给原告出具借款200000元的借条，后来项某又给原告出具一份借款1000000元的借条时，将这200000元借款的借条作废。2、被告是吉林省富华房地产有限公司的监事，负责公司财务，而原告向被告卡里汇钱，被告不清楚，也不知情，只有公司领导项某交待被告将哪笔钱汇出时，被告才知道卡里有钱。被告如果收到原告的汇款也是履行公司及领导项某的指令，被告属于委托代理人身份，不应该承担还款责任。3、原告和项某都是吉林省富华房地产有限公司的股东，原告与项某之间的关系非常密切、双方有多笔账目往来，原告知道我是中间人，也没有实际用款，项某现在处于被羁押状态，被告没法找项某要钱，原告起诉我要钱，我没有向原告借过钱，所以不应当还款。4、2015年9月16日汇款100000元，实际上是原告出借给长春市黑马文化传媒的李某，约定月息5分，借款当天就扣除5000元的利息，实际借款95000元，后来李某通过我给原告两次5000元，一次4000元的利息。被告在此事中就是一个中间人的作用，不是实际借款人，也不是担保人，不应承担还款责任。5、原告于2019年7月25日就同一笔借款将被告诉至贵院，该案案号为（2019）吉0105民初1838号，并于2019年8月2日开庭审理，现在没有结果，原告就同一事实再次起诉。综上，原告所诉与事实不符，应驳回原告的诉讼请求。原告为了证明自己的主张，提供如下证据：银行转款明细两份、（2018）吉0105民初2010号民事判决书和（2019）吉01民终205号判决书各一份。证明被告在原告处借款300000元，借款利息为月息5分。原告分别于2015年9月2日向被告名下银行账户转款200000元，2015年9月6日分两次转款100000元，被告己向原告支付借款200000元的利息4000元，支付借款100000元的利息5000元，以及两级法院的生效判决书中己认定被告在原告处借款的事实。经质证，被告对原告提供证据的真实性无异议，对证明的问题有异议。被告陈述，被告为案外人吉林省富华房地产公司的法定代表人和股东项某打工，原告也是该公司的股东，且原告与项某之间关系密切，原告2015年9月2日转入被告名下的200000元是出借给项某的，只是借用被告的账户。原告何时汇款到被告账户、汇款金额等情况被告均不知晓，原告与被告之间根本不存在借贷关系。原告所说的2015年9月16日借款100000元，实际是原告出借给案外人李某的，因原告与李某不熟，被告与二人都熟悉，所以通过被告转款。被告只是中间人的作用，且原告当天实际汇款95000元，原告按照约定的5分利扣了5000元的砍头息，原告汇款当日被告就将该款转给案外人李某，李某也给原告出具借款协议等书面证据，这些书面证据都在原告手中，原告应该出示。还有李某通过被告向原告支付过两次5000元、一次4000元的利息。被告为了证明自己的主张提供如下证据：借条两份和吉林省富华房地产公司出具的证明、选举书、银行开户申请各一份。证明原告向被告主张的借款己包含在原告起诉项某民间借贷纠纷一案中，以及被告系吉林省富华房地产公司的监事和负责财务的人员，其收到原告汇入的款项系受吉林省富华房地产公司的负责人项某委托，且原告汇入的款项己为项某和李某所用，与被告无关，原、被告之间不存在民间借贷法律关系。经质证，原告对被告提供证据的真实性和所证明的问题均有异议。原告认为吉林省富华房地产公司名下有账户，且该公司账户显示从成立到现在均是零进零出，而原告将款项打入被告名下后，被告己向原告支付过利息，其中还款4000元系支付借款200000元的利息，还款5000元系支付借款100000元的利息。还有原告现在己不是吉林省富华房地产公司的股东，而被告是华军做吉林省富华房地产公司的股东时期担任监事。综上，原告认为与被告存在民间借贷关系。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：（一）原、被告系朋友关系。2015年9月2日原告向被告名下银行账户转账200000元，2015年9月16日转账95000元。2015年10月23日被告向原告名下银行账户转款4000元，2015年11月18日被告被告向原告名下转款5000元。（二）2018年10月11日，本院立案受理曲某诉被告项某民间借贷纠纷一案，该案审理过程中，本院追加鞠某为做为第三人参加诉讼。原告在该案中向项某主张的借款数额中包括原告向鞠某名下汇入的上述两笔款项。2018年11月16日，本院作出的（2018）吉0105民初2010号民事判决书中对转入鞠某账户的上述款项未予认定为曲某出借给项某的借款，认为原告如主张上述借款的权利应另案告诉。判决下发后，项某不服，上诉于长春市中级人民法院，该案在二审法院审理过程中，2019年7月16日曲某又以民间借贷案由将鞠某诉至本院。2019年8月2日，本院公开开庭进行了审理。2019年9月25日长春市中级人民法院作出（2019）吉01民终205号判决书，判决维持我院（2018）吉0105民初2010号案件，同时该判决书在审理查明中认定，项某2015年9月3日为曲某出具借条中写明的借款200000元系曲某2015年8月9日从其个人银行账户中取出200000元交付给项某，而与2019年9月2日转入被告名下的200000元不是同一笔款项。2019年9月30日曲某向本院提出撤诉申请。当日，我院作出(2019)吉0105民初1838号民事裁定书，准许曲某撤回对鞠某的起诉。本院认为，合法的民间借贷，依法予以保护。本案中，原告与被告之间是否形成民间借贷的法律关系是本案的争议焦点。关于2015年9月2日转入被告名下的200000元。1、庭审中，原告提供的两份生效判决中均没有认定原、被告之间存在民间借贷关系，原告也未提供借条或收条等能够证明双方存在借款合意的凭证。2、原告称被告偿还原告4000元利息为该笔借款的利息，被告当庭予以否认，因原告不能提供证明自己的张的相关证据，故被告向原告支付的此款不能认定为被告向原告支付200000元的利息。综上，根据原、被告的陈述，同时结合本案中原告提供的证据和本院审理查明的事实，虽然原告将200000元转入被告名下，但无法认定原告向被告转款系被告在原告处的借款。本案审理过程中，本院向原告释明，原告基于民间借贷的法律事由向被告主张本金200000元及按年利率24%支付借款利息的依据不足，是否同意变更其诉讼请求，原告经本院释明后仍坚持以民间借贷的法律关系向被告主张借款200000元及利息，因此款项不适宜在民间借贷纠纷案件中一并审理，原告向被告主张上述款项应以其他法律关系和事由另案告诉为宜。关于2015年9月16日转入被告名下95000元。庭审中，被告对收到原告转入其名下95000元系借款，以及借款利息为月息5分的事实不持有异议，但认为实际借款人为案外人李某。因被告对原告与李某不熟悉的事实不予否认，且被告没有提供足以支持自己的抗辩观点的相关证据，故本院对被告的辩称不予采信。综上，本院认定，原告转入被告名下95000元为被告在原告处的借款。关于利息本金数额。庭审中，原、被告双方对借款利率为月息5分均不持有异议。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条“借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还己支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持”的规定，超出年利率36%部分计入本金，有证据证明2015年10月23日被告向原告名下转入利息4000元、2015年11月18日转入利息款5000元，那么，2015年9月16日至2015年10月23日，时间为1个月零7天，借款95000元产生的利息为95000×36%÷12月+95000×36%÷12月÷30天×7天=3515元，此时原告偿还的利息4000元中超出部分即4000-3515=485元计入本金，也就是2015年10月23日借款本金应为95000-485=94515元。2015年10月23日至2015年11月18日为25天，此期间的利息为94515×36%÷12月÷30天×25天=2362.88元，原告偿还的5000元利息超出部分年利率36%部分计入本金即5000-2362.88=2637.12元，2015年11月18日时借款本金应为94515-2637.12=91877.88元。关于利息的计算时间和标准，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条“借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理：…（二）约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持”的规定，利息的计算时间应自2015年11月19日至实际还清日止按年利率24%计算，原告主张超出部分，证据不足，本院不予支持。关于被告辩称，原告向其主张的款项己包含在与项某的诉讼案件中，原告向被告主张此款系重复告诉，以及被告在收到原告的汇款后，将款项转给案外人项某和李某，被告并不是实际借款人。因借条中记载的借款与原告主张的款项经两级人民法院认定不是同一笔款项，还有被告没有提供原告汇入被告名下的款项与案外人项某和李某之间具有关联性，故被告的抗辩主张，证据不足，本院不予采信。综上，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十九条、《最高人民法院关于适用中华人民共和国民事诉讼法的解释》第九十条规定，判决如下：一、鞠某于本判决生效后立即返还曲某91877.88元及利息（以91877.88元为基数，自2015年11月19日至实际还清日止按年利率24%计算）；二、驳回曲某其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费5800元，减半收取计2900元，由鞠某负担1048.5元，由曲某负担1851.5元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于吉林省长春市中级人民法院。审判员 翟 君二〇二〇年七月十六日书记员 马萌萌