文书内容广东省广州市天河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0106刑初1540号公诉机关广东省广州市天河区人民检察院。被告人蔡某某，曾用名蔡某弟，男，1986年12月18日出生于广西壮族自治区北海市，汉族，文化程度大学本科，户籍住址广西壮族自治区北海市海城区。因本案于2017年5月15日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月17日被逮捕。现羁押于广州市天河区看守所。辩护人饶卫华，北京大成（广州）律师事务所律师。广东省广州市天河区人民检察院以穗天检刑诉[2017]2084号起诉书，于2017年11月24日向本院提起公诉。本院于2019年4月24日作出（2017）粤0106刑初1934号刑事判决。被告人蔡某某不服判决，提出上诉。广东省广州市中级人民法院于2019年6月25日作出（2019）粤01刑终1105号刑事裁定，撤销原判决，发回本院重新审判。广东省广州市天河区人民检察院以穗天检刑变诉[2020]7号变更起诉决定书指控被告人蔡某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月9日向本院提起公诉。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市天河区人民检察院指派检察员丁春华出庭支持公诉，被告人蔡某某及辩护人饶卫华到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2014年4月至2016年7月底，被告人蔡某某在广州市天河区珠江新城华夏路10号1302单元，以北京天和融汇投资基金管理有限公司广州分公司的名义，以年化收益率为7%-12%的高额利率销售“天和健康4号8210矿泉水投资基金”、“天和稳鑫资产管理计划”等基金产品，以及“月月金”、“单某”、“双季某”、“年安某”等债权型产品及“天隆.纽纳优选”保理项目等产品，向社会不特定公众募集资金，非法牟利。2015年7月，被告人蔡某某升职为大区经理后，还分管北京天和融汇投资基金管理有限公司武汉分公司的业务，该公司的办公地址为武汉市武昌区中北路86号汉街总部国际D座701室，以年化收益率为7%-12%的高额利率销售“天和健康4号8210矿泉水投资基金”等基金产品，以及“月月金”、“单某”、“双季某”、“年安某”等债权型产品及光影项目等产品，向社会不特定公众募集资金，非法牟利。经审计，广州和武汉两地共有162名报案人报案，投资金额共计人民币116350000元，收回金额共计人民币5889282元，损失金额共计人民币110460718元。2017年5月15日，被告人蔡某某到公安机关投案自首。公诉机关认为被告人蔡某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，具有自首情节，提请本院依法判处，并列举了相关证据，建议本院判处被告人蔡某某有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金。被告人蔡某某对公诉机关指控的事实无异议，自愿认罪认罚、具结悔过，并提交了具结书。被告人蔡某某的辩护人提出以下辩护意见：1.鉴定意见书的计算金额有误，被害人损失应为8700余万元；2.被告人蔡某某是从犯；3.被告人蔡某某有自首情节；4.被告人蔡某某认罪认罚。综上，请法庭对其从轻处罚。经审理查明：2014年4月至2016年7月底，被告人蔡某某在未取得国务院银行业监督管理机构批准的情形下，在广州市天河区珠江新城华夏路10号1302单元以北京天和融汇投资基金管理有限公司广州分公司、北京天融中汇资产管理有限公司的名义，以年化收益率为7%-12%的高额利率销售“天和健康4号8210矿泉水投资基金”、“天和稳鑫资产管理计划”、“月月金”、“单某”、“双季某”、“月月金”、“年安薪”、“天隆纽纳优选保理项目”等项目产品，向社会不特定公众募集资金，非法牟利。2015年7月，被告人蔡某某升职为大区经理后，同时分管北京天和融汇投资基金管理有限公司武汉分公司的业务，以武汉市武昌区中北路86号汉街总部国际D座701室为办公地址，以上述同样方式销售上述项目产品，向社会不特定公众募集资金，非法牟利。经审计，广州和武汉两地共有162名报案人报案，投资金额共计人民币116350000元，收回金额共计人民币5889282元，损失金额共计人民币110460718元。2017年5月15日，被告人蔡某某到公安机关投案自首。案发后，公安机关冻结被告人蔡某某的违法所得，即在招商银行广州分行62×××21账户、中国光大银行广州分行62×××93账户的银行存款；被告人蔡某某的家属林某代其退出违法所得，即登记在林某名下的粤Ａ×××**汽车一辆，现扣押于广州市公安局天河区分局。上述事实，有被害人容某、徐某、杨某、严某等人的报案材料、报案陈述及辨认笔录，证人黎某、黄某的证言及辨认笔录，受案登记表、立案决定书，抓获经过，劳动合同，涉案公司的工商登记资料，涉案公司及个人的银行账户开户资料及交易流水，天和金融募集账户，天和金融集团简介资料，永年县太行神泉矿泉水有限公司的战略合作框架协议、资产评估报告书、抵押承诺函，中国银行业监督管理委员会广东监管局办公室出具的《关于北京天和融汇投资基金管理有限公司广州分公司经营资格认定的复函》、中国银行业监督管理委员会广东监管局出具的《北京银监局关于北京天和融汇投资基金管理有限公司有关情况的复函》、中国证券投资基金协会出具的《关于北京天和融汇投资基金管理有限公司有关协查事项的复函》、《关于注销北京天和融汇投资基金管理有限公司和北京天和融旺投资基金管理有限公司私募基金管理人登记等有关情况的公告》，专项核查报告，扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，情况说明，协助冻结通知书，武汉振兴会计评估工程造价司法鉴定所出具的司法鉴定意见书，广东诚安信司法会计鉴定所出具的司法鉴定意见书，同案人邹某的刑事判决书，被告人蔡某某的户籍材料、供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。关于控辩双方的意见，本院综合评判如下：一、关于犯罪金额问题。经查，根据被害人的报案材料、报案陈述，司法鉴定意见书、情况说明等证据材料统计，广州和武汉两地共有162名被害人报案，投资金额共计人民币116350000元，损失金额共计人民币110460718元。辩护人提出被害人实际损失仅有8700余万元，无证据证实，且不能提供相关细节以资查证，本院不予采纳。二、关于被告人蔡某某的作用地位问题。被告人蔡某某作为大区经理，直接管理北京天和融汇投资基金管理有限公司广州分公司、武汉分公司，主导吸收本案全部犯罪金额，且其在上级单位北京天和融汇投资基金管理有限公司占有股份，在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯。被告人蔡某某的辩护人提出被告人蔡某某为从犯的辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。本院认为：被告人蔡某某违反国家法律、法规的规定，未经国家有关监管部门批准，结伙以北京天和融汇投资基金管理有限公司广州分公司、武汉分公司等公司的名义向社会不特定公众变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人蔡某某自动投案，如实供述主要犯罪事实，是自首，认罪认罚，且退出部分违法所得，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。辩护人所提对被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。追缴被告人蔡某某违法所得发还各被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：一、被告人蔡某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年5月15日起至2021年5月14日止；罚金应自判决发生法律效力第二日起十日内向本院缴纳）。二、追缴被告人蔡某某的违法所得发还各被害人（被害人名单与损失金额附后）；不足以弥补的损失部分，责令被告人蔡某某退赔。其中，扣押在案的粤Ａ×××**汽车一辆及冻结的招商银行广州分行62×××21账户、中国光大银行广州分行62×××93账户的存款，按比例发还被害人。另案已追缴部分予以扣除。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曹 虎人民陪审员  丘东友人民陪审员  罗汉强二〇二〇年七月九日书 记 员  戴凡宇附：被害人名单与损失金额（单位：人民币元）            序号              被害人/（报案人）              身份证件号码              投资金额              收回金额              损失金额                  1              容乐宽              440111196302071212              200,000.00              -              200,000.00                  2              徐丝敏              440181198708287222              200,000.00              -              200,000.00                  3              麦莉嫦              440101198708281346              60,000.00              -              60,000.00                  4              翁丽旋              445224198802294229              50,000.00              -              50,000.00                  5              梁瑶              H04030039              60,000.00              -              60,000.00                  6              黄翠娟（蔡梓敏）              441621199407211466              140,000.00              -              140,000.00                  7              王伟珊              440523198403150127              100,000.00              4,000.00              96,000.00                  8              张可              452601198805050621              50,000.00              -              50,000.00                  9              胡惠玲（万莉莉）              440111197901032121              50,000.00              -              50,000.00                  10              彭逸民              440126197302190018              1,200,000.00              40,000.00              1,160,000.00                  11              曾昭晖              440102197308251036              30,000.00              -              30,000.00                  12              李志军              440102197212074426              100,000.00              -              100,000.00                  13              朱化鼎（戴华忠）              422202198709271335              50,000.00              -              50,000.00                  14              黄锦忠（戴华忠）              445224198006165151              100,000.00              -              100,000.00                  15              文湘夫              440102195212234048              1,700,000.00              90,000.00              1,610,000.00                  16              杨云凤              429004196011274242              600,000.00              30,000.00              570,000.00                  17              杨芸              429004196204064268              2,400,000.00              234,000.00              2,166,000.00                  18              林惠根              440321197006025041              100,000.00              -              100,000.00                  19              黄绍南              45252219710914081X              100,000.00              -              100,000.00                  20              李上明              440883198902033235              50,000.00              -              50,000.00                  21              樊孝香              422421196708081629              200,000.00              -              200,000.00                  22              万春方              420984197410200424              500,000.00              -              500,000.00                  23              张洪立              440825198901063471              50,000.00              -              50,000.00                  24              桂涛              430902199212178752              60,000.00              -              60,000.00                  25              王金发              429004195909224239              500,000.00              -              500,000.00                  26              朱惠霞（朱敬东）              440104198912213021              50,000.00              -              50,000.00                  27              朱红辉（朱敬东）              440104195205050045              50,000.00              -              50,000.00                  28              谭清恒（朱敬东）              440104198802210050              50,000.00              -              50,000.00                  29              杨爱国              430122196511070029              50,000.00              -              50,000.00                  30              周佳              430524199010011766              50,000.00              -              50,000.00                  31              张丹              440106197504050018              300,000.00              -              300,000.00                  32              汤敏              44010619790906002X              200,000.00              3,500.00              196,500.00                  33              邹喜娥              110102197410112343              150,000.00              1,312.50              148,687.50                  34              曾金凤              44088319891115424X              50,000.00              -              50,000.00                  35              麦伟材              440103195604192410              1,700,000.00              162,000.00              1,538,000.00                  36              张恺（邬德明）              130681198611291270              70,000.00              -              70,000.00                  37              李淑芬              44010419540630502X              50,000.00              -              50,000.00                  38              陈炳科              44011119660921031X              170,000.00              -              170,000.00                  39              吴杰              440104196011090073              2,800,000.00              -              2,800,000.00                  40              杨颖雄              440111198111010950              1,000,000.00              -              1,000,000.00                  41              孙志伟              411023197306217012              50,000.00              -              50,000.00                  42              周诗寒              450322197902182510              50,000.00              -              50,000.00                  43              朱启荣              44522419860501091X              50,000.00              -              50,000.00                  44              何锐文（容乐宽）              440621195811252412              110,000.00              -              110,000.00                  45              欧勤开              440621194512234412              110,000.00              -              110,000.00                  46              李秀英              440683198011171625              160,000.00              -              160,000.00                  47              潘珠珠              520103196406190021              60,000.00              -              60,000.00                  48              叶国芹              440621195005081030              200,000.00              -              200,000.00                  49              叶建明              440683198005301139              150,000.00              -              150,000.00                  50              何伟祥              440621195608061418              70,000.00              -              70,000.00                  51              关妙玲              440102195506154860              50,000.00              -              50,000.00                  52              李淑贞              440104196212135020              110,000.00              -              110,000.00                  53              余彩云              421083199010071007              170,000.00              -              170,000.00                  54              贺芳              440107197310250923              200,000.00              21,000.00              179,000.00                  55              关碧云              44010419620107412X              450,000.00              24,000.00              426,000.00                  56              霍燕卿              440102195710140120              1,400,000.00              40,000.00              1,360,000.00                  57              夏旻              420106197604304472              210,000.00              26,400.00              183,600.00                  58              钟文华              440106196703041881              1,150,000.00              60,000.00              1,090,000.00                  59              周智美              110108197109019332              1,100,000.00              44,000.00              1,056,000.00                  60              李焕好              440126196403275120              50,000.00              -              50,000.00                  61              张志民（张莉）              513022199602200176              50,000.00              -              50,000.00                  62              顾曼妮              321111199204232323              50,000.00              -              50,000.00                  63              占德红（占杰敏）              330823197111254510              150,000.00              -              150,000.00                  64              林莉莉（田苗）              350322199205111026              50,000.00              -              50,000.00                  65              田兆华（田苗）              429004196406120790              150,000.00              -              150,000.00                  66              莫美容（张玉铭）              440112196502040628              50,000.00              -              50,000.00                  67              黎春菊              441521198902021125              60,000.00              8,400.00              51,600.00                  68              苏景衡              440881198103176616              200,000.00              -              200,000.00                  69              章建静              33032419781029086X              800,000.00              -              800,000.00                  70              廖东成              422425197201017556              3,000,000.00              27,500.00              2,972,500.00                  71              罗莲莲              440223197501040027              50,000.00              -              50,000.00                  72              郑键              441423199207285817              20,000.00              -              20,000.00                  73              张燕珠              440103196310083328              80,000.00              -              80,000.00                  74              褟光宗              440103195301083639              50,000.00              -              50,000.00                  75              梁丽甜              440104195211062822              50,000.00              -              50,000.00                  76              熊娇              430981199011176027              50,000.00              -              50,000.00                  77              赵忠春              452323197412230717              50,000.00              5,500.00              44,500.00                  78              余沙沙              421083198908040966              50,000.00              -              50,000.00                  79              杨永平              44182319930315275X              20,000.00              -              20,000.00                  80              刘雁茹              440506198708251424              50,000.00              -              50,000.00                  81              陈乐鸣              440508198807080440              300,000.00              -              300,000.00                  82              李久东              362133198101231717              650,000.00              25,000.00              625,000.00                  83              张奕卿              44052719620607036X              500,000.00              8,750.00              491,250.00                  84              罗秀容              350322197306152549              1,900,000.00              57,500.00              1,842,500.00                  85              曾维芝              510121197407080823              500,000.00              3,500.00              496,500.00                  86              杨雪（吴雨真）              410504198306183029              100,000.00              -              100,000.00                  87              左宝燕              421083198810224943              80,000.00              4,800.00              75,200.00                  88              陈纯敏              440125197704170021              200,000.00              5,000.00              195,000.00                  89              周力              420500194512081814              600,000.00              -              600,000.00                  90              郑韶英              440204197001283322              300,000.00              13,000.00              287,000.00                  91              吴泽文              440103196612025414              500,000.00              -              500,000.00                  92              刘衍辉              511025195806232371              50,000.00              -              50,000.00                  93              周孟琛              440923198605243761              50,000.00              -              50,000.00                  94              曹媛              44010519740521544X              100,000.00              -              100,000.00                  95              闲玉梅              441224197907206020              400,000.00              14,000.00              386,000.00                  96              郭仲香（黄新）              440111195211020925              200,000.00              -              200,000.00                  97              许蒋缘              330724199112061825              3,000,000.00              -              3,000,000.00                  98              胡卫星              362204198010106519              650,000.00              -              650,000.00                  99              李越              210102198110205626              3,000,000.00              315,000.00              2,685,000.00                  100              黄柳萍              452722195906050026              200,000.00              2,000.00              198,000.00                  101              曲杰飞（黄新）              372501197908071169              100,000.00              -              100,000.00                  102              潘宝贞（黄新）              440104195708085042              200,000.00              -              200,000.00                  103              郭晓明（黄新）              440107197607090924              300,000.00              -              300,000.00                  104              朱慧芬（黄新）              441302198008305123              200,000.00              -              200,000.00                  105              彭红燕（黄新）              420923198207011363              50,000.00              -              50,000.00                  106              叶惠玲              440621196201162422              100,000.00              -              100,000.00                  107              莫飞珍（伍阳阳）              441881198606200025              50,000.00              -              50,000.00                  108              莫翠婷（伍阳阳）              44188119880225002X              250,000.00              -              250,000.00                  109              沈胜兰              432321199708058788              100,000.00              -              100,000.00                  110              邬德明              413026198910064273              50,000.00              -              50,000.00                  111              周美好              360424196005270029              1,500,000.00              -              1,500,000.00                  112              吴凌浩              350784198904220068              50,000.00              -              50,000.00                  113              严惠娟              440103196803233021              10,000,000.00              -              10,000,000.00                  114              李胜花              440621194805084120              50,000.00              1,750.00              48,250.00                  115              黄龙              500101198809120215              100,000.00              -              100,000.00                  116              李爱珍              440622197211291747              60,000.00              525.00              59,475.00                  117              杨武              440102194912034886              3,000,000.00              -              3,000,000.00                  118              黄彩霞              441422197808310947              470,000.00              12,346.50              457,653.50                  119              张瑞珍              44142219430418092X              550,000.00              58,000.00              492,000.00                  120              陈炳祥              332522197705278236              6,000,000.00              -              6,000,000.00                  121              孟梅香              430623197910103041              5,300,000.00              179,500.00              5,120,500.00                  122              叶练佳              440107194809210310              100,000.00              -              100,000.00                  123              潘国华              440106196701051891              1,000,000.00              50,000.00              950,000.00                  124              李鸽              422324197405252871              1,000,000.00              -              1,000,000.00                  125              郑瑛              440504196808101624              470,000.00              227,700.00              242,300.00                  126              杨映鹏              440103197311026063              1,140,000.00              -              1,140,000.00                  127              蔡航              44050119680706042X              2,000,000.00              -              2,000,000.00                  128              方平（邬德明）              41152219880923037X              30,000.00              -              30,000.00                  129              劳盈智              440607196206210027              50,000.00              -              50,000.00                  130              黄月玲              440621195801011420              60,000.00              -              60,000.00                  131              叶文英              440111194102053543              10,870,000.00              -              10,870,000.00                  132              江**山              440103195703172714              20,000,000.00              -              20,000,000.00                  133              刘丽              420111198202074040              600,000.00              10,000.00              590,000.00                  134              黄瑞民              421202199101224737              10,000.00              174.00              9,826.00                  135              梁伟              510304198704072917              50,000.00              -              50,000.00                  136              李军              510106197608184414              150,000.00              8,000.00              142,000.00                  137              邹小翠              420106195711154845              500,000.00              50,875.00              449,125.00                  138              张萍              420111198201295589              50,000.00              -              50,000.00                  139              袁利琴              42112719771114004X              50,000.00              -              50,000.00                  140              刘晓敏              420106195407034478              80,000.00              -              80,000.00                  141              李萍              420106196405084089              2,500,000.00              1,500,000.00              1,000,000.00                  142              杨丽芳              420104198501083322              150,000.00              52,625.00              97,375.00                  143              朱捷              420202198810060012              350,000.00              -              350,000.00                  144              周燕兰              420104196203252723              600,000.00              260,000.00              340,000.00                  145              胡彪              420281198909300018              300,000.00              152,250.00              147,750.00                  146              黄艳玲              420121197010220021              50,000.00              875.00              49,125.00                  147              胡宗珍              420102194308092023              360,000.00              -              360,000.00                  148              毕劲              420106196111025243              400,000.00              2,000.00              398,000.00                  149              姚俊              420102197103082044              980,000.00              44,100.00              935,900.00                  150              郑淑玉              420106196310153643              150,000.00              1,750.00              148,250.00                  151              魏婕              420106198903094027              3,000,000.00              2,000,000.00              1,000,000.00                  152              刘薇              420107195805260565              200,000.00              -              200,000.00                  153              周学军              420104197704190035              100,000.00              -              100,000.00                  154              赵敏              420102198501022412              50,000.00              -              50,000.00                  155              陈哲              429006199412083910              50,000.00              -              50,000.00                  156              吕萍              420121194705080025              230,000.00              -              230,000.00                  157              尹红梅              422429197010251863              100,000.00              -              100,000.00                  158              刘清              420106196901254446              10,000.00              -              10,000.00                  159              罗青              420105198806261245              50,000.00              -              50,000.00                  160              曾艳              43900419820123092X              50,000.00              -              50,000.00                  161              黄连城              420106195504052061              370,000.00              6,475.00              363,525.00                  162              梁家豪              421302199311164811              10,000.00              174.00              9,826.00                  合计              116,350,000.00              5,889,282.00              110,460,718.00