河南省获嘉县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0724刑初75号公诉机关获嘉县人民检察院。被告人朱明芬，女，1963年9月11日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省获嘉县，现住河南省。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年6月7日被获嘉县公安局刑事拘留,2019年6月20日被获嘉县公安局取保候审。辩护人田佳佳，河南博苑律师事务所律师。被告人吕军世，男，1971年3月22日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地河南省获嘉县，住获嘉县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年4月22日被获嘉县公安局刑事拘留，2019年4月28日被获嘉县公安局取保候审。辩护人赵梦玉，河南滕泰律师事务所律师。被告人王美芹，女，1973年11月19日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地河南省获嘉县，现住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年6月12日被获嘉县公安局刑事拘留,2019年6月20日被获嘉县公安局取保候审。辩护人李**，河南博苑律师事务所律师。获嘉县人民检察院以新获检一部刑诉[2020]68号起诉书指控被告人朱明芬、吕军世、王美芹犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。获嘉县人民检察院指派检察员徐来斌、李浩出庭支持公诉，被告人朱明芬及其辩护人田佳佳、被告人吕军世及其辩护人赵梦玉、被告人王美芹及其辩护人李**到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2013年初至2014年12月份，被告人朱明芬、吕军世、王美芹在明知吕世菊（已判决）利用河南省远洋集团有限公司名义，违反国家金融管理法律规定、未经相关部门批准，成立河南远洋集团有限公司获嘉县营业部情况下，分别在河南远洋集团有限公司获嘉县营业部四大组长（业务经理）的景某1（已判刑）、吕某1（已判刑）业务组担任业务员（客户经理），通过口头虚假宣传，采用保付合同保障还本付息、高息吸款（每万元月息150元）的方式诱惑等手段拉拢、发展、管理客户，非法吸收社会不特定公众资金。被告人朱明芬、吕军世、王美芹按本人非法吸收总金额0.5%（每万元每月50元）分得提成。被告人朱明芬非法所得10万元，被告人吕军世非法所得9万元，被告人王美芹非法所得5万元。经司法审计鉴定：被告人朱明芬非法吸收公众存款，共134名群众808.5万元（含本人66.5万元）；被告人吕军世非法吸收公众存款，共82名群众548.5万元（含本人32万元）；被告人王美芹非法吸收公众存款，共85名群众446万元（含本人13万元）。案发后，被告人朱明芬、吕军世、王美芹已经退回违法所得。公诉机关同时提供了相应的证据，认为被告人朱明芬、吕军世、王美芹的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人朱明芬、吕军世、王美芹对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭均未作辩解及辩护。被告人朱明芬的辩护人认为：被告人朱明芬在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚；被告人朱明芬系初犯、偶犯，其本人也是该案件的受害者，主观恶性较小，且已退出全部违法所得，具备酌定从轻处罚情节；被告人朱明芬到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且自愿当庭认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人吕军世的辩护人认为：被告人吕军世在犯罪中处于次要地位，起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚；被告人吕军世到案后能如实供述犯罪事实，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人吕军世已退出全部违法所得，且愿意缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。被告人王美芹的辩护人认为：被告人王美芹到案后能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人王美芹系初犯、偶犯，案发后积极退赃，可以酌情从轻处罚。经审理查明：2013年初至2014年12月份，被告人朱明芬、吕军世、王美芹在明知吕世菊（已判决）利用河南省远洋集团有限公司名义，违反国家金融管理法律规定、未经相关部门批准，成立河南远洋集团有限公司获嘉县营业部情况下，分别在河南远洋集团有限公司获嘉县营业部四大组长（业务经理）的景某1（已判决）、吕某1（已判决）业务组担任业务员（客户经理），通过口头虚假宣传，采用保付合同保障还本付息、高息吸款（每万元月息150元）的方式诱惑等手段拉拢、发展、管理客户，非法吸收社会不特定公众资金。被告人朱明芬、吕军世、王美芹按本人非法吸收总金额0.5%（每万元每月50元）分得提成。被告人朱明芬非法所得10万元，被告人吕军世非法所得9万元，被告人王美芹非法所得5万元。经司法审计鉴定：被告人朱明芬非法吸收公众存款，共134名群众808.5万元（含本人66.5万元）；被告人吕军世非法吸收公众存款，共82名群众548.5万元（含本人32万元）；被告人王美芹非法吸收公众存款，共85名群众446万元（含本人13万元）。案发后，被告人朱明芬主动退出违法所得10万元，被告人吕军世主动退出违法所得9万元，被告人王美芹主动退出违法所得5万元。案件审理过程中，被告人朱明芬预缴罚金5万元，被告人吕军世预缴罚金5万元，被告人王美芹预缴罚金5万元。上述事实，有被告人朱明芬、吕军世、王美芹的供述和辩解，与证人吕世菊、景某1、江某1、吕某1、徐某、白某、宋某、李某1、焦某、杨某1、赵某1、马某、杨某2、吕某2、景某2、李某2、张某1、张某2、杨某3、冯某1、杨某1、兰某、赵某2、李某3、毛某、党某、郭某1、沈某1、江某2等人的证言，被害人郭某2、冯某2、丁某、卢某1、郭某3、高某、卢某2、张某3、郭某4、冯某3、卢某3、孙某、郭某5、沈某2、郭某6、樊某1、陈某、郭某7、被害人韩某1、闫某1、李某4、齐某、郭某8、杨某4、闫某2、韩某2、王某1、张某4、沈某3、赵某3、郭某9、樊某2、吕某3、杨某5、杨某1、王某2、李某5等人的陈述相互印证，并有被告人朱明芬、吕军世、王美芹的照片、户籍证明，扣押清单、银行现金交款单，吸收群众资金明细表，抓获证明、到案经过，接受证据材料清单、业务员提成单，河南远洋集团有限公司借款合同、借据、收据、还款计划、保付函、身份证复印件，存折复印件，接受证据材料清单、新乡分公司收到总公司合同统计表、新乡分公司上报总公司已签合同统计表，新乡市中级人民法院刑事判决书、河南省高级人民法院刑事裁定书、获嘉县人民法院刑事判决书，拘留证、逮捕证、起诉意见书，河南远洋集团有限公司获嘉营业部企业登记注册信息，客户资金信息表，房屋租赁合同，客户数据信息打印件、银行交易信息，河南华夏会计师事务所有限公司司法鉴定意见书六本、补充审计说明一本等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人朱明芬、吕军世、王美芹非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人朱明芬、吕军世、王美芹犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人朱明芬、吕军世、王美芹共同故意犯罪，属共同犯罪，被告人朱明芬、吕军世、王美芹在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人朱明芬、吕军世、王美芹到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，且当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人朱明芬、吕军世、王美芹均主动退出违法所得，可以酌情从轻处罚。被告人朱明芬的辩护人关于被告人朱明芬在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚；被告人朱明芬系初犯、偶犯，主观恶性较小，且已退出全部违法所得，具备酌定从轻处罚情节；被告人朱明芬到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且自愿当庭认罪认罚，依法可以从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采信。被告人吕军世的辩护人关于被告人吕军世在犯罪中处于次要地位，起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚；被告人吕军世到案后能如实供述犯罪事实，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人吕军世已退出全部违法所得，且愿意缴纳罚金，可以酌情从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采信。被告人王美芹的辩护人关于被告人王美芹到案后能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人王美芹系初犯、偶犯，案发后积极退赃，可以酌情从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采信。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条之规定，判决如下：一、被告人朱明芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。二、被告人吕军世犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。三、被告人王美芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（上述缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）（上述罚金限判决生效后十日内交付本院，上缴国库。）四、被告人朱明芬主动退出的违法所得十万元，被告人吕军世主动退出的违法所得九万元，被告人王美芹主动退出的违法所得五万元，依法予以追缴，发还集资参与人，剩余违法所得，依法继续追缴，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长  刘玉民审判员  李梦晨审判员  孟 靓二〇二〇年七月六日书记员  常 琪