杭州市西湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0106刑初493号 公诉机关杭州市西湖区人民检察院。 被告人金良，男，1974年6月27日出生，汉族，出生地浙江省绍兴市，大专文化程度，住杭州市拱墅区。因本案于2017年9月2日被取保候审，2018年8月30日再次被取保候审，2019年8月30日被本院取保候审，2020年7月16日被逮捕，现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人吴春晖，浙江世元律师事务所律师。 被告人肖丽洪，女，1985年12月10日出生，汉族，出生地湖北省汉川市，中专文化程度，住杭州市江干区。因本案于2017年7月18日被取保候审，2018年7月19日被取保候审。2019年8月1日被本院取保候审，2020年7月16日被逮捕，现押于杭州市看守所。 辩护人李红平，上海普世律师事务所律师。 被告人张凯，男，1984年7月15日出生，汉族，出生地湖北省大冶市，大专文化程度，住湖北省大冶市。因本案于2017年7月20日被取保候审，2018年7月18日被取保候审，2019年8月1日被本院取保候审，2020年7月16日被逮捕，现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人章浏明，浙江中宙律师事务所律师。 被告人苏赫，女，1984年12月29日出生，汉族，出生地辽宁省法库县，大学文化程度，住沈阳市法库县。因本案于2017年8月29日被取保候审，2018年8月30日被取保候审，2019年8月30日被本院取保候审，2020年7月16日被逮捕，同年7月17日被取保候审。 辩护人张涛，北京盈科（杭州）律师事务所律师。 被告人徐静，女，1964年5月11日出生，汉族，出生地浙江省杭州市，高中文化程度，住杭州市江干区。因本案于2017年8月4日被取保候审，2018年8月9日被取保候审，2019年8月9日被本院取保候审，2020年7月16日被逮捕，同年7月30日被取保候审。 辩护人俞华燕，浙江求德律师事务所律师。 杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉（2019）491号起诉书指控被告人金良、肖丽洪、张凯、苏赫、徐静犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员陈琴出庭支持公诉，上述被告人及辩护人均到庭参加诉讼。经杭州市中级人民法院批准，延长审理期限二次。经公诉机关建议，延期审理一次。现已审理终结。 杭州市西湖区人民检察院指控，2013年开始，张弦、徐波、单彬（均已判决）经商议共同组建成立浙江瑞朗控股有限公司（经营地西湖区XX大厦****，以下简称瑞朗公司）对外进行非法集资活动。2015年1月，瑞朗公司成立杭州瑞朗启元资产管理有限公司，将部分集资款用以运作私募基金项目。2013年至2016年6月份期间，张弦、徐波、单彬在未经国家有关部门批准的情况下，以杭州市为瑞朗公司总部，在省内、省外等地开设18处分公司，聘用人员组建团队，通过业务员散发宣传广告单、组织推荐会等形式，以转让虚假的瑞朗公司及张弦个人享有的债权、发行杭州瑞朗启元资产管理有限公司信托产品、私募基金等为名，按不同期限承诺年化收益9%-24%的高额利息的集资方式，向社会不特定公众（已查明费某等1338名人员）非法吸收资金共计人民币12.9132亿元（以下均为人民币），造成损失1.7782亿元。其中： 被告人金良在担任绍兴、滨江分公司负责人期间，向社会不特定公众非法吸收公众存款共计1792.6万元，造成损失1126.02万元。 被告人张凯在担任萧山分公司负责人期间，向社会不特定公众非法吸收公众存款共计1324万元，造成损失570.89万元。 被告人肖丽洪在担任湖墅分公司负责人期间，向社会不特定公众非法吸收公众存款共计1101万元，造成损失602.19万元。 被告人徐静作为居间业务员，明知瑞朗公司向社会不特定公众非法吸收存款，帮助瑞朗公司向朱某、杨某、高某、孔某、潘某等16人非法吸收存款共计714.38万元。 被告人苏赫明知瑞朗公司向社会不特定公众非法吸收存款，在担任杭州瑞朗启元资产管理有限公司负责人期间，积极寻求投资项目，将瑞朗公司集资款约6600万元用于私募基金管理运作。 被告人金良、肖丽洪、张凯、徐静、苏赫的行为均已构成非法吸收公众存款罪。对此指控，公诉机关当庭出示了证人证言、同案犯供述、书证及被告人的供述和辩解等证据。公诉机关还认为五被告人均系从犯，可予从轻处罚。提请本院依法判处。 被告人金良的辩护人提交银行明细一份，欲证明被告人金良在2015年1月至2016年7月的收入情况。 被告人徐静提交电话书面记录、潘勤谅解书、法院判决书等材料。 被告人金良提出其任职时间为2015年5月中旬至10月底。 被告人肖丽洪、张凯、徐静、苏赫对指控的事实和罪名均无异议。 金良的辩护人提出被告人金良有自首情节、从犯，其没有提成，仅领取固定工资，审计报告不能真实反映被告人金良吸收资金数量，要求从轻、减轻、免于处罚。 被告人肖丽洪的辩护人提出冯某、马某、李某系理财经理本人投资，相应数额60万元应从犯罪数额中扣减；审计报告对被告人造成的损失认定不准确，客户损失应扣减215万元；被告人有从犯、自首情节，积极退赃，要求适用缓刑。 被告人张凯的辩护人提出被告人系从犯，只领取工资，有自首情节，要求适用缓刑。 徐静的辩护人提出：1.指控被告人犯罪属证据不足，被告人主观上没有以对外非法吸收存款获取个人利益的目的，客观上没有宣传的行为，要求宣告无罪；2.对于审计报告中的陈某等人与徐静不认识，56万元系单彬等人委托徐静代收奖金，相应非吸数额应扣除；3.杨某协议金额100万，审计报告认定400万有误，徐静本人投入160万、朱某收回968550元、陈某收回72000元均应从损失数额中扣减，审计报告真实性存疑，不能作为定案依据；4.本案系单位犯罪；5.徐静的好友及邻居参与集资后张弦给徐静的奖励39万余元系合理收入，另有17万元系其为张弦垫付后归还的款项。 苏赫的辩护人提出被告人有自首情节、系从犯，积极退赃，要求从轻处罚。 经审理查明：2013年开始张弦、徐波、单彬（均已判决）共谋组建成立瑞朗公司（经营地西湖区XX大厦****）对外进行非法集资活动。2015年1月瑞朗公司成立杭州瑞朗启元资产管理有限公司，将部分集资款用以运作私募基金项目。2013年至2016年6月份期间，张弦、徐波、单彬在未经国家有关部门批准的情况下，以杭州市为瑞朗公司总部，在省内、省外等地开设18处分公司，聘用人员组建团队，通过业务员散发宣传广告单、组织推荐会等形式，以转让虚假的瑞朗公司及张弦个人享有的债权、发行杭州瑞朗启元资产管理有限公司信托产品、私募基金等为名，按不同期限承诺年化收益9%-24%的高额利息的集资方式，向社会不特定公众（已查明费某等1338名人员）非法吸收资金共计人民币12.9132亿元，造成集资参与人总体上损失人民币1.7782亿元。其中： 2015年5月至2016年1月，被告人金良在担任绍兴、滨江分公司负责人期间，向社会不特定公众非法吸收公众存款共计人民币1792.6万元，造成损失人民币1140.92万元。 2015年10至2016年6月，被告人张凯在担任萧山分公司负责人期间，向社会不特定公众非法吸收公众存款共计人民币1324万元，造成损失人民币570.89万元。 2015年10月至2016年4月，被告人肖丽洪在担任湖墅分公司负责人期间，向社会不特定公众非法吸收公众存款共计人民币1101万元，造成损失人民币602.19万元。 2014年5月至2016年5月，被告人苏赫明知张弦等人向社会不特定公众非法吸收存款仍积极参与，且在杭州瑞朗启元资产管理有限公司担任负责人期间，积极寻求投资项目，将瑞朗公司集资款约5800万元用于私募基金管理运作。 被告人徐静作为居间业务员，明知瑞朗公司向社会不特定公众非法吸收存款，帮助瑞朗公司向朱某、杨某、高某、孔某、潘某等15人非法吸收存款共计人民币953万元，造成损失人民币665.84万元。 案发后，五被告人经公安机关电话传唤到案。被告人徐静退出赃款人民币30万元，被告人苏赫退赃人民币1万元。 审理过程中，被告人金良退赃人民币19.8万元，被告人肖丽洪退赃人民币13.41万元，被告人徐静退出人民币80万元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实： 1.集资参与人高某的证言及债权受让凭证、合同，证实同小区被告人徐静说自己是瑞朗公司的员工，是做财务的，瑞朗公司有理财项目可以投资的，并且说是保本的，很保险的，公司有什么情况会第一时间通知其，年化11%的利息。后其于2016年2月21日投资30万元，是徐静带到一个大厦里交的钱。小区里另有三四个投资者，叫阿三、杨某、孔某等，2016年11月，我们催着徐静还钱，徐静把瑞朗公司的张弦叫到小区，张弦向其保证会还钱。三个月前碰到徐静，徐静还让其别报案，说等公司消息，公司会还钱的。 2.集资参与人林某（楼某）提交的报案表、认购协议书，潘某提交的财富管理合同、认购单，孔某提交的说明，证实被告人徐静叫张弦到其小区开会，让其不要报警。 3.集资参与人朱某、何某的证言，证实二人均系被告人徐静朋友，聊天时听徐静说在瑞朗投资，所以也去投资。 4.证人李某的陈述，证实2014年3月至2016年5月其在浙江瑞朗控股有限公司做会计，被告人肖丽洪、金良都在瑞朗公司做，被告人徐静是做居间的，不拿工资，提成比业务经理还要高。金良是绍兴分公司负责人，张凯是萧山分公司负责人。负责人提成在分公司业绩的2%左右。苏赫是副总，分公司负责人的工作职责就是对分公司的融资业务进行全面开展及管理。 5.证人康某的证言，证实其于2014年3月进入公司，2016年5月离开，系瑞朗公司财务经理。公司有几个副总，有苏赫、何某。分公司负责人的工作职责就是对分公司的融资业务进行全面开展及管理，分公司经理的提成是按照业务员的业绩进行提成的。湖墅分公司负责人肖丽洪，滨江、绍兴分公司负责人金良，萧山分公司负责人张凯。 6.证人武某的证言，证实其于2013年11月份至2016年5月底在瑞朗公司工作，负责办公室人事行政工作。公司的法人是张弦，股东有单彬和徐波，下设有财务部、办公室、人事部等部门，还有十几家分公司、公司主要的业务就是发行理财产品，说简单点就是老百姓把钱存进公司，公司给老百姓利息。被告人肖丽洪是湖墅司的负责人，张凯是萧山分公司负责人，徐静是居间方，只拿提成。金良是绍兴分公司的负责人。 7.证人吴某（绍兴分公司业务员）的证言，证实瑞朗公司以理财产品形式对外吸收资金。做的最长的一个总经理叫金良。总经理下面有一到四个团队长，团队长下面是业务员。主要是团队经理向投资人宣传资金的安全性，资金去向明确，万一借款端还不出钱，总公司承担担保责任，会代付相应的资金。绍兴分公司的业务量共有70人，1500万左右，其中800多万是杭州客户，是金良和马一鸣带过来的客户。 8.证人陶某（绍兴分公司客服）的证言，证实其于2014年11月7日绍兴瑞朗公司开业至今做客服，2015年5、6月份至11月左右总经理是金良。总经理下面是团队长，下面就是业务员了。公司宣传主要围绕产品收益高、公司稳定，投资风险小这些方面。公司有刷ＰＯＳ机、银行转账、现金存款的方式，转账的话金理财系列的资金是打到张弦的个人银行账户，金管家系列基本是打到浙江瑞朗控股有限公司的对公账户。 9.证人沈某（绍兴分公司业务员）的证言，证实其于2015年9月进入绍兴瑞朗公司做业务员至2016年1月，公司设一总经理叫金良，是杭州派过来的，总经理下面有几个部门经理，下面管有几个业务员。主要是通过业务员向小区发传单的方式来宣传产品。团队经理一般会介绍产品的借款端比较可靠，资金去向明确，万一借款端还不出钱，总公司承担担保责任，会代付相应资金。投资者资金有现金存款、银行转账、ＰＯＳ机等方式，最后是到张弦个人银行账户中。 10.证人王某的证言，证实杭州瑞朗启元资产管理有限公司董事长兼总经理是张弦，苏赫是副总经理。其是2016年3月份进公司，进公司后没有发行成功过产品。公司是做私募基金的，其和苏赫一起外出跑业务。启元择时代优选东北证券荣耀3号私募投资基金，产品的托管人是东北证券，是苏赫联系的。苏赫是直接和张弦对接的，杭州瑞朗启元资产管理有限公司所有对外的项目都是她拍板的，每个星期她都要去浙江瑞朗控股有限公司开会的。 11.证人江某的证言，证实其于2014年12月份至2016年4月份在瑞朗公司做行政专员，协助张弦处理公司事务。苏赫是启元公司的分管领导，拱墅分公司的主管人是肖丽洪，她是庆春分公司的业务员，由于业务做得好，在2015年6、7月份调至拱墅分公司当主管，后一直做到2016年3、4月份，萧山分公司的负责人是张凯，从萧山分公司成立他就是萧山分公司总经理，直到公司出事。金良之前是杭州公司做业务的，后来到了绍兴、滨江，任职时间应该是2015年的下半年到2016年3、4月份。 12.同案犯张弦的供述，其供认以瑞朗公司名义对外非法吸收公众存款。瑞朗启元没有对外融资，瑞朗公司对外融资，融进的资金由启元公司对外投资。苏赫负责发行产品。 13.同案犯徐波的供述，其供认瑞朗启元公司是瑞朗公司的子公司，是用来对外发行基金，信托产品的，启元公司的业务运行资金是瑞朗公司向社会大众融来的资金投过去的，苏赫作为公司高层，她知道启元的钱都是瑞朗公司融资进来给启元公司用的。 14.同案犯单彬的供述，其供认瑞朗公司总共融资了大约有1个多亿，融资进来的资金大部分都投入子公司杭州瑞朗启元资产管理公司炒股票去了，剩下的用于公司日常开支和支付投资者利息。启元公司知道基金没有真正发行，苏赫还在对外推荐改款基金产品，募集期后进入的资金就被瑞朗公司挪作他用了。 15.杭州瑞朗投资管理有限公司2014年理财经理管理办法（2014年3月修订），证实瑞朗公司下有财富管理中心，下设客户服务部、综合管理部、西湖营业部、庆春营业部。营业部经理薪酬构成包括营业部所辖团队管理提成。 杭州瑞朗投资管理有限公司文件《关于公司经营管理成员分工调整的通知》，证实2014年4月10日被告人苏赫任总经理助理，兼资产管理部负责人，分管人事行政部。 瑞朗财富理财沙龙（第一期），2014年5月14日，被告人苏赫就资产管理部的介绍、新的伞形结构证券信托介绍发言。 任免文件（2015年5月28日），证实瑞朗公司聘任金良为绍兴分公司副总经理（主持工作），免去宁波分公司筹备组组长职务。 16.汇款单，证实2019年5月27日被告人徐静向公安机关退赃30万元。被告人苏赫2019年7月9日向公安机关退赃1万元的凭证。票据，证实金良、肖丽洪在审理阶段退赃的情况。 17.接受证据材料清单，内容有部分瑞朗分公司业绩表、部分客户备案表（反映部分客户的投资情况）、公司内部稽核报告。其中：绍兴分公司稽核报告证实2015年5月4日至2015年12月28日分公司副总经理金良。瑞朗萧山分公司财务交接表证实2016年4月24日监交人为被告人张凯。 18.谅解书，证实何某、潘某、朱某谅解被告人徐静。 19.刑事判决书，证实张弦等人因非法吸收公众存款已被判刑。 20.瑞朗客户理财产品收益发放表（西湖部），证实被告人徐静系陈某等人的理财经理，印证其系居间拿提成的事实。 21.抓获经过，证实五被告人均系电话通知到案。 22.户籍证明，证实五被告人身份情况。 23.审计报告，证实五被告人非吸数额及造成的损失情况。（1）金良非吸金额人民币1792.60万元，其中在绍兴分公司任职期间（2015年5月4日至2015年12月28日）业绩1782.60万元；在滨江分公司任职期间（2016年1月4日至2016年1月18日）业绩10万元。（2）肖丽洪在湖墅营业部任职期间（2015年10月至2016年4月）非吸业绩1101万元。（3）张凯在萧山分公司任职期间（2015年10至2016年6月）非吸业绩1324万元。（4）徐静非吸业绩623万元，其中西湖分公司反映业绩523万元，扣减徐静本人及家人投入210万元，认定徐静业绩313万元；朱某于2015年7月22日、12月28日、12月29日的三份《债权管理与咨询服务合同》投入资金310万元认定为徐静业绩。（5）确认金良等4名业务经理造成客户损失金额：金良造成客户损失1140.92万元；肖丽洪造成客户损失602.19万元；张凯造成客户损失570.89万元；徐静造成客户损失665.84万元。（6）银行账单反映，张弦分别净转入金良19.80万元，肖丽洪13.41万元，张凯8.04万元，徐静877.36万元，苏赫500.51万元。 24.被告人金良的供述，其供认2015年7月进入瑞朗公司，至2016年5月左右离职，担任绍兴分公司的总经理。负责管理公司日常事务，带领团队开展业务。瑞朗公司是一家融资公司，公司向社会推荐基金，信托，债权等投资理财项目，老百姓把钱投进公司，赚取利息，绍兴分公司主要业务就是在绍兴地区进行融资。业务员到路边、公园里，四处发散广告宣传单页，让投资者投资。担任分公司总经理期间，瑞朗公司共吸收了300万元左右投资款，投资者的钱是直接通过财务或现金，汇入瑞朗公司账户，分公司没有账户。其月工资10000元左右，到2016年1月份工资减到6000元，管理层的提成是拿当月总投资额的15%，但没有完成目标，所以没有拿到提成。分公司主要推广的是债权类的投资项目，债权资料是总公司寄给分公司的，投资者签订的合同也是总公司提供的。 25.被告人肖丽洪的供述，其供认2014年3月进入瑞朗公司，先后在庆春分公司和湖墅分公司工作，于2015年10月担任湖墅分公司经理。公司业务就是向社会融资，由业务员在马路和小区信箱散发广告宣传资料吸引客户来投资，公司有两种融资模式推荐给客户，一种是投资基金，年化利息15%左右，另一种是债权转让，年化利息18-20%。其做成的投资总金额400万元左右。其基本工资是5000元，提成按投资金额的年化1.8%计算，2015年10月后担任了湖墅分公司负责人后就多了一份管理提成收入，管理提成收入是按管理团队总收入的千分之一至千分之三不等。工资提成大概30万元。 26.被告人张凯的供述，其供认2015年10月进入瑞朗公司，担任萧山分公司经理，后于2016年6月离开公司，其工资是9600元每月，提成是按分公司销售业绩的千分之一好像，总共拿到5万元左右。公司业务就是向社会融资，有两种模式，一是P2P债权转让，二是私募基金模式，投资者是看了业务员散发的广告页或者是朋友相互介绍来投资的。萧山分公司做成的业务量有900多万元，投资人数30人左右，融资进来的钱都到了浙江瑞朗公司账户。投资者一部分是银行转账的，一部分是通过公司的POS机刷卡的。 27.被告人徐静的供述，其供认在张弦的酒吧做财务，介绍孔某投资5万，江某投资60万，连某投资了15万，连某2投资了20万元，胡某投资了10万元，杨某投资了400万元，蒋某投资了5万元，陈某投资了20万元，朱某投资了310万元，总共介绍投资了845万元。其不是公司专职业务员，公司把其归为居间方，其介绍别人投资是有提成拿的，但没有固定标准，带人过去投资总会有钱给，就是金额不固定，提成36万左右。这些投资人的合同是单彬上门去签订的。资金是通过庆春公司POS机刷卡转账或直接通过银行转账。其向投资者介绍瑞朗公司是个融资公司，公司挺好的，自己也投钱，于是他们也都投钱了。 28.被告人苏赫的供述，其供认2014年5月进入浙江瑞朗公司工作，瑞朗公司于2015年1月注册成立杭州启元资产管理有限公司，其担任总经理一职，一直工作到2016年5月离职。其工作职责是帮张弦对接银行、基金公司、证券公司、信托公司，发行结构化、契约型、私募基金，即给公司对外寻找机构业务的。瑞朗启元公司于2015年2月向中国证券投资基金业协会提出报备，获得证券私募基金管理资格，管理证号××。发行基金及信托产品的资金是张弦向社会老百姓融资进来的资金，他通过瑞朗公司的对外融资，将资金提供给启元公司进行基金及信托产品的运作。 上述证据，本院予以确认。 对被告人金良的辩护人提交的金良中国银行卡尾号1557的明细，经查，该材料系复印件，不符合证据的真实性要求，且该明细仅证实被告人金良的部分收支情况，不能证实其未收到提成。相应证据，本院不予采信。 对被告人徐静提交电话书面记录、法院判决书等材料，经查，上述材料均系复印件，其中电话书面记录未经本人确认，不符合证据的真实性要求；被告人徐静是否在瑞朗公司投资与指控事实缺乏关联性；相应证据，本院不予采信。 对被告人金良提出其在绍兴公司任职期限到10月份的辩解及其辩护人提出被告人金良没有提成的意见，经查，在案绍兴分公司稽核报告证实被告人金良任职期限至2015年12月28日止。在案瑞朗公司的财务经理康某及各被告人供述均证实被告人金良按照业务员业绩提成。上述辩解和意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 对被告人肖丽洪的辩护人提出审计报告中集资参与人损失应扣减215万的意见，经查，各营业部的非吸金额系根据各分公司客户备案表认定，而认定集资参与人损失系业绩结合报案客户的损失综合认定，因被告人肖丽洪先后在庆春分公司、湖墅分公司实施非吸行为，故湖墅营业部的非吸金额小于被告人肖丽洪的非吸金额亦属合理。上述意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 对被告人肖丽洪的辩护人提出冯某、马某、李某三人系理财经理本人投资，相应数额60万应扣减的意见，经查，三人尚未认定为犯罪嫌疑人，且系瑞朗公司向社会公开宣传吸收的资金，故应认定为犯罪数额。上述意见，与法律规定不符，本院不予采纳。 对被告人金良、肖丽洪、徐静的辩护人提出审计报告真实性存疑的意见，经查，审计报告系审计部门根据瑞朗公司银行流水结合集资参与人提交的材料综合认定，形式要件完备、程序合法，可以作为定案依据。相应意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 对被告人徐静的辩护人提出被告人无罪的意见，经查，集资参与人高某、林某等人证实被告人徐静带高某去交钱，并在事后安抚集资参与人不要报警；证人李某、武某证实被告人徐静在瑞朗公司拿提成，其本人亦有供述在案，故其明知他人对外吸收资金仍参与其中并获取提成，应以非法吸收公众存款罪的共犯论处，上述意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 对徐静的辩护人提出杨某金额有误的意见，经查杨某在审计报告损失表中认定投入400万，被告人徐静有供述在案，故认定杨某金额为400万并无不当。同理，认定韩某金额30万、连某金额20万。辩护人相应意见，本院不予采纳。 对徐静的辩护人提出本案系单位犯罪的意见，经查，瑞朗公司成立后以非法吸收公众存款为主要活动，不认定为单位犯罪。相应意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。 对徐静的辩护人提出陈某、朱某、陈某等人金额应扣除、奖励39万系合法收入、17万元系垫付资金的意见，经查，陈某等5人在瑞朗客户理财产品收益发放表上明确理财经理为被告人徐静，因张弦等人向社会公开宣传，上述人员与被告人是否认识不影响非吸行为的认定；审计意见在认定损失时并未将徐静本人、陈琴计入损失数额，朱立影的损失已做扣减；张弦支付的39万系被告人徐静参与非法吸收公众存款的违法所得；对于17万元用于垫付酒吧开支无相应证据支持。上述意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人金良、肖丽洪、张凯、苏赫、徐静伙同他人违反国家金融管理法规，向不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立。在共同犯罪中，五被告人均起次要作用，系从犯，对被告人金良、肖丽洪、张凯予以从轻处罚，对被告人苏赫、徐静予以减轻处罚。辩护人的相应意见，本院予以采纳。五被告人自动投案，如实供述自己罪行，系自首，均予以从轻处罚。被告人金良非吸数额巨大，不符合免予处罚的条件，辩护人相应意见本院不予采纳。根据被告人肖丽洪、张凯的犯罪情节，不符合缓刑的适用条件。辩护人的相应意见，本院不予采纳。被告人徐静有退赃退赔表现，酌情予以从轻处罚。根据被告人徐静的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑对所居住社区没有重大不良社会影响，故对其宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人金良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月16日起至2023年7月15日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 二、被告人肖丽洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期自2020年7月16日起至2023年7月15日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 三、被告人张凯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期自2020年7月16日起至2023年7月15日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 四、被告人苏赫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 五、被告人徐静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 六、退缴在案的赃款人民币144.21万元按比例发还集资参与人，尚未追回的集资款责令五被告人在各自责任范围内退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  宗 盼 人民陪审员  郑仁孝 人民陪审员  邱 音 二〇二〇年七月三十日 书 记 员  张少艾