宁夏回族自治区银川市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）宁01民初1621号 原告：唐山泓泰水泥有限公司，住所地：河北省唐山市丰润区沙流河村西。 法定代表人：姜某，该公司董事长。 委托代理人：王某，北京市恒治律师事务所律师。 被告：宝塔石化集团财务有限公司，住所地：宁夏回族自治区银川市金凤区宁安大街**宝塔石化大厦**。 法定代表人：孙某，该公司董事长。 被告:宁夏灵武宝塔大古储运有限公司，住，住所地：宁夏回族自治区银川市灵武市磁窑堡矿务局中心区火车站/div> 法定代表人：纪某，该公司总经理。 被告：宁夏宝塔能源化工有限公司，住，住所地：宁夏回族自治区灵武市宁东镇黎羊公路西侧/div> 法定代表人：张某1，该公司董事长。 以上三被告共同委托诉讼代理人：刁某，女，1984年1月27日出生，汉族，系宝塔石化集团有限公司员工，住宁夏回族自治区银川市兴庆区。 被告：张家港科贝奇机械科技有限公司，住，住所地：江苏省张家港市锦丰镇锦都花苑****/div> 法定代表人：张某2，该公司执行董事兼总经理。 被告：京口区钰诚建材经营部，住所地：，住所地：江苏省镇江市京口区桃花坞新村****第****v> 经营者：孙荣华。 原告唐山泓泰水泥有限公司（以下简称唐山泓泰公司）与被告宝塔石化集团财务有限公司（以下简称宝塔财务公司）、宁夏灵武宝塔大古储运有限公司（以下简称宝塔大古公司）、宁夏宝塔能源化工有限公司（以下简称宝塔能源公司）、张家港科贝奇机械科技有限公司（以下简称张家港科贝奇公司）、京口区钰诚建材经营部（以下简称钰诚建材经营部）票据追索权纠纷一案，本院于2019年5月14日立案后，依法适用普通程序，于2019年7月26日公开开庭进行了审理。原告唐山泓泰公司的委托诉讼代理人王某、被告宝塔财务公司、宝塔大古公司、宝塔能源公司的共同委托诉讼代理人刁某到庭参加诉讼，被告张家港科贝奇公司、钰诚建材经营部经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席进行审理。本案现已审理终结。 原告唐山泓泰公司向本院提出诉讼请求：1.判令宝塔财务公司向原告兑付8份承兑汇票400万元；2.判令宝塔财务公司按照人民银行贷款利率向原告支付延期承兑汇票期间的利息损失，以及其他为追索欠款的损失；3.判令宝塔大古公司、宝塔能源公司、张家港科贝奇公司、钰诚建材经营部共同对上述未承兑汇票的债务承担连带清偿责任；4.本案诉讼费用由被告共同负担。事实和理由：宝塔财务公司、宝塔大古公司和宝塔能源公司均为宝塔集团旗下的关联子公司，亦为本案承兑汇票的承兑人、出票人和收票人。张家港科贝奇公司、钰诚建材经营部分别为本案承兑汇票的背书转让人。原告企业经营制售建材水泥产品。2018年初，原告在购销经营中，依法取得由宝塔大古公司签出的、宝塔财务公司承兑的半年期承兑汇票8张，票面金额每张50万元，共计400万元。汇票出票日期2018年1月22日，到期日2018年7月22日。汇票到期后，出票人和承兑人因自身资金问题，均未履行承兑汇票票面约定的兑付义务。后宝塔财务公司已对承兑汇票及相关业务资料进行审核存档，并明示持票人尽快予以答复。然，至今无果。据此，原告向被告追索连带付款义务，亦未果。综上，原告合法持有该批承兑汇票受法律保护，在承兑人宝塔财务公司无力付款情节发生后，原告有权继续向前手其他被告追索。被告的行为已经构成严重违约，并给原告的经营造成严重困扰。为此，原告依照有关法律规定，特提起诉讼。 被告宝塔财务公司辩称，一、宝塔财务公司未拒绝付款，原告诉讼无依据，原告的各项诉讼请求，均应依法予以驳回。原告无证据证明宝塔财务公司拒绝付款，且宝塔财务公司也从无拒绝付款的意思表示，因此，原告的起诉不符合法定条件，应当依法予以驳回。二、本案票据状态为逾期提示付款待签收，原告应当作出合理说明，在未作出合理说明之前，宝塔财务公司有权不付款。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。因宝塔财务公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，且原告拒绝依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》进行合法性审查登记，故依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”，本案应依法予以驳回起诉。 被告宝塔大古公司、宝塔能源公司辩称，一、原告应先行使付款请求权并遭拒绝，方可向宝塔大古公司、宝塔能源公司主张权利。本案中宝塔财务公司系付款人，原告应持有付款人的拒付证明，才能向宝塔大古公司、宝塔能源公司主张权利。二、原告不能出具付款人的拒付证明的，无权向宝塔大古公司、宝塔能源公司行使追索权，其诉求应当依法予以驳回。三、本案涉嫌经济犯罪，依法应予以驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 被告张家港科贝奇公司、钰诚建材经营部未作答辩。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。原告唐山泓泰公司为证明其主张，提交以下证据： 证据一、承兑汇票及背书八份，证明：原告是涉案票据的合法持票人，有权主张票据权利。 证据二、水泥产品购销合同一份、增值税发票四张，证明：原告与前手之间存在真实的产品购销关系，合法取得票据关系。 证据三、公告一份，证明：案涉票据到期日前，宝塔财务公司就已不能正常兑付发布公告陆续兑付。 证据四、回执函、登记表各一份，证明：原告持有的票据已按照公告要求向宝塔财务公司进行兑付登记。 被告宝塔财务公司、宝塔大古公司、宝塔能源公司对证据一的真实性无异议，该票据状态为逾期提示付款待签收，原告未作出合理说明的情况下，宝塔财务公司无法向其承兑；证据二与其公司无关。对证据三的真实性没有异议，对证明目的有异议，公告是对到期票据予已兑付的说明，并不存在不能正常兑付的情况。对证据四中回执的真实性没有异议，但回执并不能表明与涉案票据有关，对登记表的真实性、合法性、关联性均有异议，因登记表没有宝塔财务公司的公章，无法核对真实性。 被告宝塔财务公司、宝塔大古公司、宝塔能源公司为证明其主张，提交以下证据： 证据一、电子银行承兑汇票打印件八份，证明：票据状态为逾期提示付款待签收，原告在未作出合法性审查登记的情况下，宝塔财务公司无法向原告承兑。 证据二、《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》一份，证明：宝塔财务公司多名高管涉嫌票据犯罪，正在接受公安机关的侦查，且原告未依照《自治区进驻宝塔石化集团工作组第一次公告》至宝塔财务公司进行合法性审查登记，本案纠纷事由与犯罪行为可能有关，应当依法予以驳回。 原告唐山泓泰公司对于证据一的真实性没有异议，对证据二的真实性没有异议，对合法性、关联性及证明目的有异议。 本院对当事人提交的证据认证如下：对原告提交的证据的真实性、合法性、关联性予以确认，能够证明原告系案涉票据的合法持票人。对被告宝塔财务公司、宝塔大古公司、宝塔能源公司提交的证据的真实性、合法性、关联性予以确认，但不能达到其证明目的。原告提供的票据状态为提示付款待签收，表明原告已按期提示付款，宝塔财务公司应予付款。 根据当事人的陈述及经审查确认的证据，本院认定以下事实： 2018年2月12日，原告收到北京中航空港混凝土有限公司背书转让的电子银行承兑汇票8张，票据号码为：130887109520120180122151535389、130887109520120180122151535629、130887109520120180122151535549、130887109520120180122151535524、130887109520120180122151535493、130887109520120180122151535477、130887109520120180122151535397、130887109520120180122151535469，每张汇票的金额为50万元，共计400万元。上述汇票的出票日期2018年1月22日，汇票到期日2018年7月22日，出票人为宝塔大古公司，收款人为宝塔能源公司，承兑人为宝塔财务公司。出票当日宝塔财务公司办理了承兑，承诺汇票到期无条件付款。上述汇票可以转让，汇票依次背书如下：宝塔能源公司、张家港科贝奇公司、钰诚建材经营部、北京中航空港混凝土有限公司、唐山泓泰公司。原告唐山泓泰公司按期提示付款，被告宝塔财务公司未予付款，原告再次提示付款，票据状态为：逾期提示付款待签收。 另查明，2018年7月10日，宝塔财务公司发出公告，载明：“因其公司工作上的失误，造成持有票据未能如期兑付。公告10万元（含）到期尚未兑付票据于本周兑付，持有10万元-50万元（含）到期尚未兑付票据于7月16日-20日兑付。在此期间已经到期及即将到期尚未兑付的票据，于下周一另行公告……”。 2018年11月17日，宝塔财务公司、宝塔集团公司发出公告，载明：“一、宝塔集团、宝塔财务公司将在地方政府和监管部门的监督指导下，积极稳妥解决宝塔财务公司到期票据兑付问题。二、宝塔集团、宝塔财务公司将积极筹集兑付资金，依法制定兑付原则和可行的兑付方案，并适时公布……”。 本院认为，根据原被告的诉辩意见，本案的争议焦点为：一、本案是否适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉；二、原告能否行使追索权，其诉请应否予以支持。 一、关于先刑后民问题。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第七十四条规定：人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。本案没有证据证明原告以违法手段取得票据，且原告与各被告之间发生的是票据纠纷，属于民事法律关系，原告系合法持票人，故本案不适用“先刑后民”原则予以中止审理或驳回起诉。 二、关于原告行使追索权的问题。票据权利分为付款请求权和追索权。付款请求权是指票据持票人向票据主债务人或者其他付款义务人请求按照票据记载的金额付款的一种票据权利。追索权是指票据到期不获付款或期前不获承兑或有其他法定原因时，持票人在依法履行了保全手续以后，向其前手请求偿还票据金额、利息及其他法定款项的一种票据权利。付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利。案涉汇票系定日付款的票据，原告作为合法持票人,依法享有票据权利。被告宝塔财务公司作为承兑人，承诺汇票到期无条件付款，但票据到期，原告通过电子商业汇票系统在法定期限内提示付款，被告宝塔财务公司未按承诺付款，原告已行使了第一顺序权利即付款请求权。根据《中华人民共和国票据法》的规定：汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书，未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。因此，出具拒绝证明或者退票理由书是承兑人或付款人的法定义务，也是持票人行使追索权的必备形式要件。承兑人宝塔财务公司的公告写明其存在“造成持有宝塔票据的客户不能如期兑付”的问题，其作为付款义务人向所有持票人以发布公告的方式作出的意思表示，表明其存在拒绝付款的事实，该公告一经发布即对所有持票人发生效力，该公告可以认定为拒付证明。故，原告行使追索权的条件成就。 原告所持汇票信息完整、背书连续，其享有票据追索权。汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。且持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人行使追索权，可以请求被追索人支付被拒绝付款的汇票金额及汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息。故原告作为合法持票人，其主张票据款本金的诉讼请求符合法律规定，本院予以支持。原告主张逾期利息的诉讼请求，本院依据相关法律规定，予以调整。被告张家港科贝奇公司、钰诚建材经营部经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为对其诉讼权利的放弃。 综上，依照《中华人民共和国票据法》第四条、第六十一条、第六十二条、第六十八条、第七十条、《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第四条、第五条、第七十四条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 被告宝塔石化集团财务有限公司、宁夏灵武宝塔大古储运有限公司、宁夏宝塔能源化工有限公司、张家港科贝奇机械科技有限公司、京口区钰诚建材经营部于本判决生效后十日内向原告唐山泓泰水泥有限公司支付银行承兑汇票金额400万元及利息（利息以票据金额为基数，自2018年7月23日起至2019年8月19日按照中国人民银行同期贷款利率计算，自2019年8月20日起至本判决确定之日按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）。 如果未按本判决指定期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费38800元，由被告宝塔石化集团财务有限公司、宁夏灵武宝塔大古储运有限公司、宁夏宝塔能源化工有限公司、张家港科贝奇机械科技有限公司、京口区钰诚建材经营部负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于宁夏回族自治区高级人民法院。 审 判 长  闫 莉 审 判 员  王 刚 人民陪审员  马俊兰 二〇二〇年七月二日 书 记 员  王丽蓉 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国票据法》 第四条票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。 其他票据债务人在票据上签章的，按照票据所记载的事项承担票据责任。 本法所称票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 本法所称票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务。 第六十一条汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。 …… 第六十二条持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。 持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。 第六十八条汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不按汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。持票人的汇票债务人中一人或者数人已经进行追索的，对其他汇票债务人仍可以行使追索权。被追索人清偿债务后，与持票人享有同一权利。 第七十条持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用： （一）被拒绝付款的汇票金额； （二）汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息； （三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。 被追索人清偿债务时，持票人应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。 《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》 第四条持票人不先行使付款请求权而先行使追索权遭拒绝提起诉讼的，人民法院不予受理。除有票据法第六十一条第二款和本规定第三条所列情形外，持票人只能在首先向付款人行使付款请求权而得不到付款时，才可以行使追索权。 第五条付款请求权是持票人享有的第一顺序权利，追索权是持票人享有的第二顺序权利，即汇票到期被拒绝付款或者具有票据法第六十一条第二款所列情形的，持票人请求背书人、出票人以及汇票的其他债务人支付票据法第七十条第一款所列金额和费用的权利。 第七十四条人民法院在审理票据纠纷案件时，发现与本案有牵连但不属同一法律关系的票据欺诈犯罪嫌疑线索的，应当及时将犯罪嫌疑线索提供给有关公安机关，但票据纠纷案件不应因此而中止审理。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。 第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。 前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。 本院特别提醒：当事人上诉的，应当于递交上诉状之日起至上诉期届满后七日内，向宁夏回族自治区高级人民法院交纳上诉案件受理费，逾期则视为自动撤回上诉。