河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1702刑初665号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人田莉萍，曾用名田丽萍，女，1969年2月22日出生，汉族，中专文化，驻马店市中心汽车站退休职工，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月28日被刑事拘留，同年8月2日被执行逮捕。辩护人卢勇，河南同立律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检二部刑诉（2019）34号起诉书指控被告人田莉萍犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月29日向本院提起公诉，后于2020年3月12日以驻驿检二部刑变诉（2020）1号变更起诉决定书作出变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员孔凡军、康泽远出庭支持公诉，被告人田莉萍及其辩护人卢勇、集资参与人诉讼代理人王某1、李某1到庭参加诉讼。审理期间，因公诉机关提出补充侦查，本案延期审理一次，因受新型冠状病毒疫情防控影响于2020年5月13日中止审理，同年7月10日恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控，2013年以来，被告人田莉萍在驻马店市驿城区雪松路米兰公寓708房间租用办公室，以石某1在商南县诚强矿业公司有限公司开矿需要借款为借口，以高息为诱饵，向社会不特定群众非法吸收公众存款。根据驻马店市正泰会计师事务所鉴定，非法吸收公众存款人数18人，非法吸收公众存款金额2604.5万元，损失金额2193.245万元。针对指控，公诉机关提供有被告人供述、证人证言、鉴定意见、书证等证据，认为被告人田莉萍的行为已构成非法吸收公众存款罪,提请本院依法惩处。被告人田莉萍及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。辩护人另提出：1.田莉萍有坦白情节；2.主动供述公安机关尚未掌握的部分事实，系自首；3.自愿认罪认罚；4.系初犯、偶犯；5.商南矿业还在经营，具备还款能力，愿意积极赔偿损失。建议对其从轻处罚。经审理查明，2013年以来，被告人田莉萍租用驻马店市驿城区雪松路米兰公寓708房间作为办公场所，以石某1在商南县诚强矿业有限公司（下称商南诚强矿业公司）开矿需要资金为借口，以高息为诱饵，向社会不特定群众非法吸收公众存款。经鉴定，截至2020年3月5日，田莉萍以商南诚强矿业公司名义在驻马店非法吸收公众存款，共有18人报案，存款本金合计2604.5万元，已得本金18.149万元，已得利息393.106万元，申报损失2193.245万元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.被告人田莉萍的供述与辩解，2013年5月，她与吕某1、李某1经人介绍认识石某1，石某1称准备购买商南县一个铁矿，让她们以商南诚强矿业公司的名义吸收存款，用来收购铁矿并开采，承诺月息7分。她与吕某1、李某1商量后决定由她在驻马店牵头吸收存款，她和吕某1、李某1将加盖商南诚强矿业公司公章及石某1签名的空白合同带回驻马店。她办理了银行卡，并在米兰公寓租赁办公室，以商南诚强矿业公司的名义对外吸收存款，月息5分或6分，三个月为一个周期，存钱时直接返还三个月利息，她将吸收的存款转给石某1。后因吸收存款较多，空白合同不够，石某1将商南诚强矿业的公章拿给她，并由她代石某1签名，方便她出具借款合同。截至2014年底，她陆续给石某1转账3400万元左右。后因客户支取本息，她向石某1要钱，石某1称吸收的存款用于企业经营，暂时没有现金。后客户找她和石某1催要，石某1陆续归还客户700余万元。2.证人证言（1）石某1证言，2013年，他经人介绍认识田莉萍，田莉萍称合伙办矿山并向他转账400万元。他与商南诚强矿业公司负责人程某1协商以1000万元的价格收购商南诚强矿业公司，先后向程某1转账800万元，他平整土地、修路等又投入400万元。后田莉萍称没有资金，让他出具民间借贷委托书，他向田莉萍出具委托书，并将商南诚强矿业公司的公章、营业执照等手续交给田莉萍。后因田莉萍没有资金，他和程某1约定的1000万元没有支付完毕，商南诚强矿业工商执照没有变更给他们，开矿需要的机械设备无法提货，项目被搁浅。期间田莉萍共给他转账2000多万元。后他又到内乡县承包开选矿场，田莉萍给他转账200万元，该项目因环保原因没有做成。后他又将钱投资到贵州省赫章县做煤矿。贵州海通能化发展有限公司是一家煤化工企业，是招商引资到赫章县的，政府为了支持该项目，配置有八亿吨煤，并为他办理了泥炭采矿证，他又引进其他合作伙伴继续投资，共同开采。目前他们已经开采近一万吨煤，但因手续不完备无法对外销售。公安机关介入前，他已经归还借款人五六百万元；后又积极与借款人对接，签署还款计划，又陆续归还借款人三四百万元。（2）李某2证言,2013年，他通过李某3介绍认识田莉萍，并称田莉萍开矿需要存款，利息高。他通过转账或现金陆续在田莉萍处存款200多万元，月息5分，田莉萍向他出具合同。后他找石某1要回来一部分钱。石某1在贵州开煤矿，是当地招商引资项目，但手续还需要继续完善。（3）吕某1证言，她和田莉萍是朋友，2013年，田莉萍称认识一个开矿的老板，很有实力，还带她和李某1到南阳西坪与石某1见面，石某1向她们介绍了开矿情况。后她通过田莉萍将钱借给石某1，月息5分，借款合同上有石某1的签名，还加盖有商南诚强矿业公司公章。2016年石某1将其借款汇总后补签借款合同，一共800万元。（4）李某1证言，证明田莉萍带她和吕某1在南阳西坪与石某1见面，石某1向她们介绍了开矿情况。后她通过田莉萍将钱借给石某1，月息4分，她一共借给田莉萍672万元。与吕某1证言一致。（5）张某1证言，她通过吕某2了解到田莉萍在吸收存款，资金安全，她就陆续在田莉萍处存款，后她亲戚朋友也通过她在田莉萍处存款，田莉萍给她出具借款合同。她一共在田莉萍处投资1422万元，已得利息184万元，实际损失1238万元。（6）程某2证言，2013年10月份，田莉萍称和别人合伙开矿需要资金向她借钱，月息3分，她一共借给田莉萍130万元，田莉萍向她出具了借条，后更换为借款合同，合同金额为201.5万元，包括儿子朱某1的30万元和儿媳妇程某3的20万元。（7）朱某1、程某3证言，证明程某2以他们的名义在田莉萍处投资，他们对投资情况并不知情。（8）沈某1证言，2014年10月15日，他通过亲戚李某4得知商南诚强矿业公司正在融资，公司实力雄厚，在驻马店市雪松路米兰公寓708房间设有吸储点，负责人是田莉萍，月息3分，一个周期为三个月，提前扣除利息。同年10月23日和12月1日，他向李某5的银行账户转账7.28万元、13.6万元，借款协议上分别是8万元、15万元。2016年7月16日，公司偿还1%，即2300元，转账到李某6提供的李某5建设银行账户中，李某6将借款合同给他，他实际损失20.7万元。（9）张某2证言，2014年5月，他通过张某1了解到田莉萍帮石某1开矿进行融资，月息6分，风险低，周期三个月。他陆续通过张某1在田莉萍处投资200万元，每次都是给张某1现金，张某1给他出具借条，每月向他支付利息，共得利息10万左右。2014年11月底，张某1称田莉萍无法支付利息，给他一份田莉萍向张某3借款200万元的借款合同，他找田莉萍、石某1要钱，石某1陆续归还他24万元。（10）李某3证言,她通过朋友贾某1得知田莉萍吸收存款，吸收的钱借给一个开矿的，资金有保障。她先后通过银行转账在田莉萍处存款，目前借款合同还有115万元。（11）程某1证言，证明商南诚强矿业公司是他和单某1的，后以800万元的价格转让给石某1。因铁矿石价格下跌，他们与石某1又重新签订了协议，价格变成600多万，转让协议丢失。（12）李某3、王某1、黄某1、李某4等人证言，证明他们在驻马店市雪松路米兰公寓田莉萍处存款，田莉萍向他们出具借款合同，并支付利息。后田莉萍无法支付本息，目前损失尚未挽回。3.辨认笔录，证明经公安机关组织辨认，集资参与人安某1、李某5辨认出本案被告人田莉萍即吸收存款之人。4.鉴定意见，即驻正泰会鉴字（2019）第029号鉴证报告及补充鉴证意见书（一）、（二），证明：①截至2020年3月5日，田莉萍以商南诚强矿业公司名义在驻马店非法吸收公众存款，共有18人报案，存款本金合计2604.5万元，已得本金18.149万元，已得利息393.106万元，申报损失2193.245万元。②关于资金流向问题，通过对田莉萍名下银行账户交易明细及对方账户交易信息统计汇总，其中田莉萍账户转给石某11644万元。5.书证（1）受案登记表、立案决定书，证明2018年9月，公安机关接到集资参与群众报警称石某1、田莉萍以商南县诚强矿业公司开矿需要借款为由向社会群众非法吸收公众存款。2018年10月11日公安机关立案侦查。（2）李某1、明某1、沈某1、张某2、王某1等集资参与人登记表、报案材料、集资参与人、借款协议（借款合同）、借据、还款计划书等材料，证明涉案集资参与人在商南诚强矿业公司存款数额、期限及利息等情况。（3）贵州省赫章县人民检察院不起诉决定书，证明2019年1月31日，赫章县人民检察院对石某1涉嫌非法占用农用地一案作出不起诉决定。（4）企业登记信息，证明商南诚强矿业公司成立于2013年8月22日，法定代表人李某7，股东为单某1、李某7，经营范围：铁矿石、大理石收购，销售。贵州海通能化发展有限公司成立于2014年8月4日，法定代表人吴某1，2018年5月28日，公司投资人变更为曹某1、祖某1、石某1，其中石某1出资比例为40%。（5）田莉萍名下银行账户交易明细，证明田莉萍名下银行账户资金流转情况。（6）驻马店市宏业道路客运站务有限公司中心汽车站于2019年9月17日出具的证明，证明田莉萍系该单位正式员工，非党员，现已退休。（7）到案经过，证明2019年6月28日，公安机关将田莉萍抓获归案。6.视听资料，即公安机关对田莉萍讯问时的同步录音录像，证明公安机关无违法取证行为。7.户籍证明，证明被告人田莉萍的刑事责任年龄。上述证据，能够相互印证部分，本院予以采信。本院认为，被告人田莉萍违反国家金融管理制度，以商南诚强矿业公司开矿需要资金为由，以高息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款，吸收存款本金2604.5万元，申报损失2193.245万元，数额巨大，严重扰乱国家的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应以该罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。田莉萍到案后如实供述其主要犯罪事实，依法可对其从轻处罚。对辩护人所提田莉萍主动供述公安机关尚未掌握的部分事实，系自首的辩护意见，经查，田莉萍因涉嫌非法吸收公众存款一案被公安机关立案侦查，后被抓获归案，田莉萍到案后如实供述其涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实，不符合自首的条件，本院对田莉萍如实供述其犯罪事实的情节已予认定，故对辩护人的该项辩护意见不予采纳。对辩护人所提商南矿业公司还在经营，具备还款能力，愿意积极赔偿损失的辩护意见，无证据证明，不予采纳。对辩护人所提田莉萍有坦白情节，自愿认罪认罚，系初犯、偶犯的情节，予以采纳。综上所述，根据被告人田莉萍犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人田莉萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月28日至2023年12月27日止)。二、对涉案损失2193.245万元，依法予以追缴，发还集资参与人（发还名单与数额参见本案在卷的驻正泰会鉴字（2019）第29号鉴证报告及补充鉴定意见书（一）、（二）及附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘志杰审 判 员  胡艳梅人民陪审员  范文芝二〇二〇年七月三十日书 记 员  王雪凯