江苏省海安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0621刑初343号 公诉机关海安市人民检察院。 被告人安长平，男，1982年2月9日出生于江苏省海安市，无业，住海安市，户籍地海安市。曾因赌博，于2010年12月27日被海安市公安局罚款人民币五百元。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年1月24日被海安市公安局刑事拘留。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月17日经海安市人民检察院批准逮捕，同日由海安市公安局执行逮捕。现羁押于海安市看守所。 辩护人陈睿，江苏山水律师事务所律师。 辩护人安志海（系被告人安长平的父亲），住海安市。 海安市人民检察院以海检诉刑诉（2019）356号起诉书指控被告人安长平犯诈骗罪，于2019年8月14日向本院提起公诉，本院于同日立案。海安市人民检察院分别于2019年11月13日、2020年3月11日，建议本院延期审理，本院均于同日决定延期审理。2019年12月12日、2020年4月10日，海安市人民检察院以补充侦查完毕，建议对本案恢复审理，本院均于同日决定恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海安市人民检察院指派检察员朱敏出庭支持公诉，被告人安长平及其辩护人陈睿、安志海到庭参加诉讼。现已审理终结。 海安市人民检察院起诉指控：被告人安长平于2017年5月至2018年5月间，以做燃料油生意、做工程需要资金等为由，骗得季某、解某、朱某、杨某人民币共计92.91万元，用于个人开销或偿还债务。案发前已归还人民币22.7万元，仍有人民币70.21万元未归还。公诉机关提交了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言、相关书证等证据证实指控的事实，认为被告人安长平的行为构成诈骗罪，提请本院依法判处。 庭审中，被告人安长平提出如下辩解意见：其是向季某等人借钱，没有诈骗，且全部打了借条，对于借款数额也有点出入，具体记不清了；朱某对其从事燃料油生意违法性明知。 辩护人陈睿提出如下辩护意见：1.公诉机关认定被告人安长平骗取被害人季某人民币23.5万元事实不清、证据不足。（1）季某的笔录中未能明确被安长平诈骗的信息，无法得知公诉机关指控23.5万元的事实依据；（2）季某对周某丙向其借款的陈述矛盾之处较多，可见季某本人的诚信度较低，极可能为掩盖自己违法行为，作出虚假陈述；（3）季某在因资金紧张而借高利贷的情况下，还出借资金给安长平，不符常理。2.公诉机关认定被告人安长平骗取杨某人民币13万元事实不清、证据不足。（1）杨某于2018年2月6日将13万元转给安长平，但安长平称将钱款分数笔转给徐某，侦查机关未能进行全面调查，且徐某陈述2018年1月17日安长平转账5万元给其；（2）杨某与徐某认识，清楚徐某工程资金状况，不需通过安长平向杨某借款；（3）银行流水显示安长平与杨某有多笔往来，借给徐某15万元用于工程，可一并与杨某结算。3.公诉机关认定被告人安长平骗得解某人民币5.01万元事实不清、法律依据不足。（1）解某称安长平借款用于投资工程，而安长平陈述参与了北京恒大翡翠未来城的工程，不能认定安长平虚构事实；（2）解某称与安长平借款无利息，而安长平出具给解某的借条数额大于银行流水金额，说明解某以放高利贷谋利出借资金；（3）解某笔录中称安长平承诺还款，且实际上安长平也以多种方式向解某还款，不存在非法占有的目的。4.公诉机关认定被告人安长平骗得朱某人民币28.7万元事实不清、法律依据不足。（1）安长平与朱某借款纠纷已经法院调解，由马某偿还，且安长平在借款期内也多次偿还该借款，不存在非法占有的目的；（2）朱某报案时间为2019年2月20日，而朱某与马某的调解书作出时间为2019年2月22日，朱某在报案的情况下还以民事诉讼主张其权利，其陈述的内容存疑；（3）指控本节的诈骗数额不能以法院作出的调解书中的金额进行确认。 辩护人安志海提出被告人安长平没有诈骗，是对方愿意借钱给安长平的，双方是民事纠纷的辩护意见。 经审理查明，2017年5月至2018年5月间，被告人安长平明知自身没有经济偿还能力，仍以做燃料油生意、做工程需要资金等为由，骗得季某、解某、朱某人民币共计73.41万元，用于打牌、个人消费或偿还债务。后经解某、朱某的催要，截止案发归还人民币24.4万元，仍有人民币49.01万元未予归还。具体事实如下： 1.2017年5月至9月间，被告人安长平以做燃料油生意、做工程需要资金为由，先后多次骗得季某共计人民币17万元。 2.2017年11月至12月间，被告人安长平以做工程需要资金为由，先后多次骗得解某人民币共计23.41万元。案发前已归还人民币18.4万元，仍有人民币5.01万元未归还。 3.2018年2月3日、5月10日，被告人安长平以做燃料油生意需要资金为由，先后两次骗得朱某人民币共计33万元。案发前已归还人民币6万元，仍有人民币27万元未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实。 第一组证据证明被告人安长平虚构做燃料油生意、做工程的事由。 1.被告人安长平的供述，证明：2015年其在南通通州注册了亿某燃料油有限公司，法人代表和实际经营人都是万某，其有51%的股份，还有个股东叫许某，主要是经营润滑油的批发、零售。公司就3个人，其负责跑销售，从2018年11月其不再参与该公司的经营。其和周某甲、周某乙、陈某4个人合伙做燃料油生意，2018年3月被海安工商局罚款后就不再做了，这三个人的手机号码其都记不得了。 其向季某等人借钱时说是做油生意或者做工程，若其说是拿去还钱，可能他们就不会借给其，借的钱有些被其打牌耍子用掉了，还有些还了利息。再后来欠的钱多了，后面借的钱都被拿去填前面欠钱的坑了。其让他们打钱到黄某卡上时说黄某是其工程上的会计，也是为了让他们感觉其是在做工程。其跟杨某去过北京，没有实际做工程。石油生意2014年其做了一年，亏了很多钱，2015年上半年开始没有钱做普油生意。 2.被害人季某的陈述，证明：安长平一开始2016年的时候还都是借得一万、两万的，就是说要用一下，借的钱也不多，其就直接借给安长平，安长平过几天就会还，再后来大概在2016年5、6月，安长平半夜十二点钟边哭边说他再赚不到钱，他老婆和小孩就要跟人家跑了，但是当时安长平没有跟其提借钱的事情。安长平开始向其借钱，先是要做柴油生意，后是做工程，再后来其可能也没什么钱了，安长平就跟其走的不是那么近了。 3.被害人解某的陈述，证明：2017年8、9月，其通过朋友介绍认识了安长平。安长平一开始跟其借钱说是北京有个工程要投钱，利润还是比较可观的。称黄某是会计，负责买材料，过了几天其再问安长平才说是他的嫂子，但仍坚持说是帮他买材料的。其还找了个机会去北京看了这个工程的，安长平一开始不让去，后来推不掉了，到了那里看了安长平确实在工程上。其后来问工程老板，工程老板说安长平本来说跟在后面学做工程，但到工程后天天玩儿，且安长平没有投钱进工程。 4.被害人朱某的陈述，证明：2018年2月份、5月份，安长平以要做石油生意，找其借钱。安长平说他弄的山东的混合油，拎过小桶的油过来化验的，但是跟他要进油、让他送货开票的时候，他开了个什么收据，上面就签了一个“安”字，连个章都没有，再找他要油，安长平又说油被人包掉了，没有油了。 5.证人缪某的证言，证明：2015年4月29日其成立了江苏亿某燃料油贸易有限公司，其持有510万元的股权，戴某持有490万元的股权。公司成立后一直没有经营。2016年4月，万某提出想经营公司，其就将510万元的股权转给万某50万元，李某460万元。后万某以公司的名义四处借款，直接跑路了，许某是万某的情人。 6.证人黄某的证言，证明：安长平是其老公安某的堂哥，其以前在泰康保险做电话销售，现在在海安科技软件园百度搜索上班，卡号尾数8153的工商银行卡是其以前在泰康保险工作时的工资卡。安长平说因为信用卡没有及时还，银行卡被冻结了，他在工程上需要收账，就让其给他提供银行卡号，其将工行卡号给了安长平，安长平就让人打钱过来，其收到钱后直接转给安长平。 7.证人崔某的证言，证明：北京市某区翡翠华庭恒大未来城项目是杨某接的，其和徐某出资承包做的，安长平就是跟在杨某后面耍子，反正在工程上没有干活。 8.证人徐某的证言，证明：其分包项目上的资金都是其和崔某两个人出的，跟安长平没有关系。2018年1月17日，其向安长平借的钱已经还了。 9.证人杨某的证言，证明：其通过朋友认识安长平，其认识安长平以来不曾看见他做过生意，安长平自己称是做柴油的，就是把柴油买了蓄起来等涨价了卖，其也不知道是真的假的。2017年10月之后，安长平去了七八趟北京，跟在其后面耍耍，没有跟其合作过任何一个项目，也没有在工程项目投过钱。 10.工商登记信息表、营业执照、江苏亿某燃料油贸易有限公司股权转让合同，证明：2015年4月29日江苏亿某燃料油贸易有限公司法定代表人缪某，2016年4月7日变更为万某。2018年8月21日，许某将股权510万元转给安长平。 11.情况说明，证明：公安民警至如东县市场监督管理局调取了江苏亿某燃料油贸易有限公司的相关信息，在公司注册地未发现该公司，也未能联系到法定代表人万某。同时按照被告人安长平的供述也未查询到周某甲、陈某及周某乙的相关信息。 第二组证据证明被告人安长平无经济偿还能力。 1.被告人安长平的供述，证明：其欠一个叫周某丁的朋友二、三十万，还有些朋友，其不想说是谁，反正总共差有二、三百万在外面。平时其开销大，三朋四友吃吃饭，有时打打牌，也输了不少钱。在海天国际住的房子是其租的。 2.被害人朱某的陈述，证明：其借钱给安长平后，安长平一直没有按照之前的说法还钱，其向安长平要钱，安长平就跟其说他在北京向别人要钱，又说什么他的油卖给别人没有拿到钱，总是找各种理由不还钱。 3.被害人解某的陈述，证明：2017年底其追着要钱时安长平说工程亏了。后来其找安长平要钱时，安长平一直说话不靠谱，还让其把打给黄某的钱统计一下，让黄某开票。 4.证人马某的证言，证明：其是安长平的老婆，安长平没有固定的工作，正常就打打牌，有事情的时候就做事情，事情也不多。也没有存款和房产，现在住的房子是租的，租金每月2000元，汽车是其父亲2013年买给其的。其因为没有工作，其爸妈舍不得其，还经常给其钱用。 5.证人杨某的证言，证明：2018年5、6月份，其买房子要用钱，找安长平让他还钱，他就没动静了，就是今天推明天，约了有二十回，一直没有还钱。 6.书证银行交易明细，证明：被告人安长平银行卡余额情况。 第三组证据证明被告人安长平以欺骗手段向被害人季某借得人民币17万元。 1.被告人安长平的供述，证明：其是在跟季某认识没多久之后，跟季某说的做燃料油赚钱还可以，当时季某就提出来要一起做燃料油的生意，其说要做的话起码是一车油起步，本钱起码要准备十几万块钱。季某就表示自己也没有这么多宽裕的现金来做这个燃料油的生意，其就跟季某说可以想办法借点钱，反正这个生意利润可观，季某就同意了去借钱做这个生意。其就跟王某甲说起来了这个事情，王某甲就约了其跟季某一起到二十八层对面的水木年华茶馆谈借钱的事情，当时谈的是季某向王某甲借款好像是五六万块钱，利息是一毛或者一毛二的利息，然后其做的担保人，就这样签订的借款协议。这笔钱季某拿到手之后给了一万块钱给其，算是其向他借的，剩余的钱季某用掉了。其又跟季某谈到了做燃料油生意的事情，季某就说他自己去借钱，然后就转到了王某乙那边，季某打电话说他已经跟王某乙那边谈好了，让其出面借钱，然后季某做担保人，然后其就跟季某一起到了王某乙的车行里面谈借钱的事情，借款20万元，利息按一毛二或者一毛四的月息算的，借款是其，担保人是季某。这笔钱到了季某手上之后，反正有一部分是到了其手上然后被用掉了。随后季某又陆陆续续向很多人借了水钱。这些水钱都是因为之前借钱掉的坑，想借点钱做生意把这些坑填起来，在向周某戊借的那笔十万元想用于做燃料油生意没有成功之后，其跟季某就没有提过做燃料油生意的事情了，而是想办法去北京那边看看有没有小工程做，赚点钱来还债，最后也没有成功。 2017年5月27日，季某向周某己借款后转到其银行卡里5万元，2017年6月4日，转到其银行卡里的4万元记不起来了。2017年6月5日，通过其姐夫储某向王某乙借钱，钱打到其姐夫卡上，卡是交给季某自己去取钱的，取好了之后季某把卡拿给其，说卡里还有一万多，其给了其姐夫5000元，自己留了一万。2017年7月31日，向王某甲借款后转到其银行卡6万元。2017年8月5日，向张某借款后转到其银行卡里5万元。2017年9月，向周某戊借款后转了10万到其卡里，其转给季某以及给周某戊的利息后，剩下的其得6.5万元。 季某说其拿的钱有七、八十万，有的拿去帮季某还借的水钱的利息了，其实际拿的应该只有三、四十万。其跟季某拿的钱有一部分是其自己用掉了，有一部分是拿去还之前其欠别人的钱了。其跟季某拿钱说的是做普油生意，后来还跟杨某去北京、太原做工程。 2.被害人季某的陈述，证明：安长平开始向其借钱，先是要做柴油生意，好像是和如东的一个什么人后面做，听安长平说就是把油一车一车送到人家厂里。2017年，杨某喊安长平去北京耍子，安长平一家去的，这之后回来安长平就说的他做工程。安长平说钱拿了去做工程、做柴油生意，还说好些人差他钱，还说的海天国际前面有幢楼有个人差他几百万，一个月还两万给他。 其通过尾号2606的工商银行卡打到安长平尾号4975卡上有565090元，打到安长平尾号4876的卡上的有35000元，另外还打了一个叫黄某的尾号8153的工商银行卡里5万元。光有银行流水的安长平就骗了其650090元，这些钱2018年2月15日安长平通过支付宝打了4000元还给其，另外安长平通过支付宝和微信几百几千的还给几次，现金还拿过两三次一千元现金还给其，其也拿过现金借给他，小的记不得了，大的有一次其跟杨某借了15万，是转到其建行卡上的，在清水园门口的建行取了10万元现金借给安长平的。 3.海安市公安局调取的交易流水查询清单，证明：通过调取被告人安长平等人开户信息，2017年1月1日至今季某共通过银行卡转给安长平600090元，安长平没有转账给季某的记录。 第四组证据证明被告人安长平以欺骗手段向被害人解某借得人民币共计23.41万元，案发前已归还人民币18.4万元，仍有人民币5.01万元未归还。 1.被告人安长平的供述，证明：其跟杨某去过北京，但实际并未做过工程，跟解某借钱时说是工程上用钱，前后借了约20几万，还了一些，谈好每月还2万，现在还差解某7、8万元。其借给杨某的18万元，就是向解某借的。杨某是几万、几万的还给其的，被其一点一点用掉了，年底杨某给了其3万多，其打了3万给解某。 2.被害人解某的陈述，证明：2017年11月，安长平约其到海安电大，说有个工程扣除所有开支、回扣，能赚50元1平方，总共1万多平方，能赚4、50万，安长平投30万，让其投20万，年底有钱拿，到时就两人对半分。2017年11月12日、11月27日、12月30日，其通过农行卡分别转了10万、5万、1万到安长平农行卡。另外，安长平还让其在2017年12月1日、12月24日、12月28日分别转了4.56万、2.75万、1000元给黄某，安长平说黄某是会计，负责买材料。安长平在2017年11月29日、12月14日、2018年1月3日用农行卡分别转了9999.99元、3万、1万到其农行卡。2017年底其追着要钱时安长平说工程亏了。2018年过年前，安长平通过手机银行转了1.5万到其农行卡，另用信用卡在其POS机上刷了1万元，相当于还了2.5万。其再找安长平要钱，安长平说让其不要跟别人说，4月30日多拿点钱给其，4月30日安长平没给钱。后又约好7月30日还清其的钱，但安长平没还，又主动说8月15日还钱。8月16日，安长平通过支付宝转了1万元到其支付宝。安长平还的钱其都记账了，2018年6月其跟安长平核定还差25万，这之后安长平打了有10.9万给其，还欠14.1万。 3.被害人解某提供的借条，证明：2018年6月26日，安长平向解某借款人民币25万元，约定7月30日前归还。 4.被害人解某提供的安长平账复印件，证明：解某记录的其与安长平之间的部分账目情况。 5.被害人解某提供的银行流水，证明：解某与安长平的资金往来情况。 6.海安市公安局出具的交易流水查询清单，证明：调取被告人安长平等人开户信息，解某转给安长平、黄某279680元，安长平转给解某159120元，还差120560元。 第五组证据证明被告人安长平以欺骗手段向被害人朱某借得人民币共计33万元，案发前已归还人民币6万元，仍有人民币27万元未归还。 1.被告人安长平的供述，证明：其向朱某借了3笔钱，2笔20万，1笔13万，其开始跟朱某说的是过年了做油生意要用的。第1笔20万其给周某甲做油生意，第2笔20万部分被其打牌用掉了，还有的被其用于还钱了；第3笔13万也被其用于还债了，共欠朱某33万元，后来通过微信、支付宝转账和现金还了五、六万元给朱某。其做油每个月能弄点钱，但花钱大手大脚，欠债也多，之前都是通过其老婆抵押车、去贷款来还钱。 2.被害人朱某的陈述，证明：2018年2月，安长平说要做石油生意，想找其借20万，其通过银行转账20万给安长平，没谈利息也没写借条，后安长平陆续还了3万。2018年5月10日，安长平说石油生意又差钱周转，想向其再借20万，其没那么多钱，就转了13万给安长平。其借钱给安长平后，安长平一直没按之前的说法还钱。被其催急了才在8月17日支付宝转了其1万。因安长平不还钱，且其不清楚安长平是否真的在做石油生意，就怀疑安长平当时是借着做石油生意的名义骗钱。安长平借了20万元之后每个月还6000元，到再借13万元每个月还8000元，有的是转账给的，有的是现金给的，一共还了有4万多。 3.被害人朱某提供的民事调解书、强制执行申请书、执行裁定书，证明：朱某于2019年1月起诉马某要求返还借款本金287000元，双方经法院主持调解，达成协议由马某归还朱某本金287000元及利息。2019年3月22日朱某申请强制执行，未能实际执行。 4.海安市公安局出具的交易流水查询清单，证明：调取被告人安长平等人开户信息，朱某转给安长平52万，安长平转给朱某20.6万元，相差31.4万元。 2018年11月26日，被害人季某向公安机关报警。公安机关经侦查发现被告人安长平有作案嫌疑。2019年1月23日，公安民警将被告人安长平抓获。 另查明，被告人安长平曾因赌博，于2010年12月27日被海安市公安局罚款人民币五百元。 上述事实，被告人安长平在庭审亦无异议，且有书证发破案经过、行政处罚决定书予以证实，足以认定。 关于被告人安长平的行为是否构成诈骗罪，本院综合述评如下：1.被告人安长平虚构事实骗取被害人信任向他人借款。本案中被告人安长平的供述与被害人陈述可以相互印证，安长平以做燃料油生意、做工程需要款项为由向他人借款。对于被告人安长平是否做工程，证人杨某、徐某、崔某称安长平只是跟在杨某后面耍子，并没有参与工程；被告人安长平在侦查阶段也多次供述其做工程没有做得成；被告人安长平为了让被害人解某、季某相信其所编造的做工程的谎言，其虚构黄某系其工程会计的身份，并诱骗被害人解某、季某将部分借款打入黄某的银行卡，最终持有钱款，书证银行流水、证人黄某证言亦可印证其供述，证明被告人安长平并没有做工程。对于被告人安长平是否做燃料油生意，被告人安长平称其于2015年注册成立燃料油贸易公司，而证人缪某原系该公司负责人，证实于2016年将公司股权转给万某，被告人安长平所称的占51%的股权，相关股权转让合同表明直至2018年6月才由许某转让，显然公司并非安长平设立；公安机关在营业执照载明的公司注册地未能发现办公场所的存在，所谓的公司只是一个名义上的空壳公司；被告人安长平称与他人合伙做燃料油，自己负责跑销售，但并未跑成过生意，且其未能提供合伙人的联系方式，公安机关根据其所提供信息也没有找到相关人员；安长平在侦查阶段多次供述，其2015年上半年开始就没有钱做普油生意，可知被告人安长平借款做燃料油生意并不属实。结合被告人安长平在侦查阶段供述称，其若称借钱还债，别人不会借钱给其。可见被告人安长平虚构做工程、从事燃料油生意的事实，骗取被害人信任，借得钱款。 2.被告人安长平将所借钱款用于个人消费和归还债务。被告人安长平多次供述称，借的钱被其吃喝、耍子、打牌用掉了，还有些后面借的钱用来填前面借钱的坑；公安机关所调取的被告人安长平的银行卡、微信、支付宝交易记录，显示其消费开支多，与其供称的借款人之间亦有款项往来，可见被告人安长平将所借钱款用于个人消费，以及拆东墙补西墙归还以前欠款及利息。 3.被告人安长平自身无经济偿还能力。被告人安长平多次稳定供述称其外债100多万，无法借到钱，是从季某的借款中拿一些钱用，也就是说被告人安长平对其经济较差的状况是明知的。其妻子马某称被告人安长平没有固定工作，正常打打牌，也无存款、房产等。公安机关所调取的银行卡记录显示被告人安长平并无存款，被告人安长平所借钱款经他人多次催要以种种理由推脱，均不能归还。庭审中，被告人安长平也表示其没有能力退赔，表明被告人安长平已丧失经济偿还能力。 综上，被告人安长平明知自己没有经济偿还能力，以虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人借款，用于个人消费及归还个人欠款，并造成被害人财产损失，其行为符合诈骗罪的犯罪构成。 关于被告人安长平向杨某借款13万元是否构成诈骗罪，经查，证人杨某、徐某、崔某的证言，证实杨某将其承接的轻质隔墙项目转包给徐某、崔某，作为实际施工人的徐某、崔某在没有收到工程款时需要垫付建设资金。对于部分垫付资金的来源，杨某称与徐某共同承包工程的崔某，为避免自己在账目上出资太多，让徐某向安长平借钱，崔某以安长平名义出借前跟其说过此事，其也在事后询问徐某是否将款项归还安长平，并在工程款结账时将钱直接转给崔某，表明杨某作为项目承包者具有确认转包工程资金需求及使用的便利条件，且能够掌控工程资金结算。再者，被告人安长平供述，由于徐某找其借款，其对杨某称因徐某工程差钱要向杨某借款；证人杨某称安长平向其借款串钱给徐某用；证人徐某称因工程发放工人工资缺少资金，杨某让其向安长平借款；调取的银行流水显示，杨某与安长平、安长平与徐某之间存在资金往来,表明徐某向安长平借款用于工程,可能系杨某提出，并由其出资。对于本节指控的安长平骗取杨某13万元，既然杨某对崔某以安长平名义借给徐某的款项是否归还还向徐某确认，并将款项结算给崔某，而对自己出钱借给徐某的款项不进行核实就交给安长平，此后在与徐某结算工程款时也未予确认、扣减，反而仍多次转账10余万元至安长平账户，不符常理。尽管安长平向杨某借款13万元的情况属实，但现有证据无法排除杨某对安长平该借款的真实用途明知，对于公诉机关的该节指控，本院难以支持。 关于辩护人所提解某为放高利贷而借款给被告人，以及被告人安长平多次还款给解某，不具有非法占有目的的辩护意见，经查，被告人安长平的供述、被害人解某的陈述、证人黄某的证言以及书证转账记录，证实安长平系以做工程需要资金向解某借钱，并捏造黄某系工程会计让解某感觉其是在做工程，解某自2017年11月12日至2017年12月30日间不仅转账给安长平也转账给黄某。被害人解某的陈述及书证借条，证明安长平在2018年6月才向解某出具借条，此时安长平早已以虚假事由自解某处骗得款项。若解某为放高利贷而借款，在借出款项半年后方要求安长平补充出具借条与常理不符，相反与其事后发现安长平并未做工程，自己上当受骗而向安长平提出要求情理相符，且解某在自制的支出明细账中也详细列明了25万元的组成。即便借条所示25万元中确实包含利息，也不影响被告人安长平之前虚构事实向解某骗取钱款行为的定性。被告人安长平在解某的多次追要下，归还部分款项，并不影响其在借款时具有非法占有故意的性质认定。对该点辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人所提被告人安长平向朱某借款已按民事纠纷处理且被告人安长平多次偿还借款不具有非法占有目的的辩护意见，经查，安长平以做燃料油为由向朱某借款时，马某并不知情，后期朱某向安长平要钱，安长平仅偿还少部分借款，因无力还清借款，朱某让马某签字，导致债务加入，不能据此否认安长平在明知自己没有偿还能力而虚构事实骗取借款时具有非法占有的故意。朱某虽在报案前对被告人安长平的借款先行提出民事诉讼，且在报案后经法院组织调解与被告人安长平的老婆马某达成还款协议，但以民事纠纷处理并不影响刑法对被告人安长平行为性质作出评价。对该点辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人安长平所提被害人朱某对其从事燃料油生意违法性明知的辩解意见，经查，经营燃料油是否属于违法行为，在于经营者有无获得经营许可的资质，本案中被告人安长平的供述，被害人朱某的陈述，能够证明安长平以做燃料油生意向朱某借款，但并未提及其所从事燃料油生意系违法经营，庭审中其虽提出该辩解，也没有提供证据予以证明，对该点辩解意见，本院不予采信。 关于被害人被骗数额问题。对于被害人季某的被骗数额，被害人季某陈述被告人安长平欠其60万余元，并提供相关银行流水佐证，而且交易记录中没有安长平归还转入的记载，被告人安长平供称欠季某借款30-40万元，并详细说明了具体的每笔借款的来源，公诉机关基于对被告人有利的原则，结合转账记录及被告人自认，就低认定本节的犯罪数额为23.5万元，但其中一笔6.5万元无银行流水佐证，本院予以核减，故认定本节犯罪数额为17万元；对于被害人解某的被骗数额，被告人安长平供称欠解某借款7-8万元，被害人解某提供了书证借条及银行转账记录证实被告人安长平向其借款情况，结合被害人解某自认被告人偿还了部分款项，公诉机关认定本节犯罪数额为5.01万元并无不当；对于被害人朱某的被骗数额，被告人安长平对向朱某借款33万元无异议，后其称还了5、6万元，朱某称还款4.3万元，二人均未提供证据予以证明，故从有利于被告人的角度，认定本节犯罪数额为27万元。 本院认为，被告人安长平以非法占有为目的，多次诈骗公民钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人安长平有劣迹，可酌情从重处罚。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人安长平犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月24日起至2028年7月23日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人安长平退赔被害人季某人民币十七万元；退赔被害人解某人民币五万零一百元；退赔被害人朱某人民币二十七万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  翟仁华 人民陪审员  蔡庆观 人民陪审员  郭仲明 二〇二〇年七月九日 书 记 员  章海玲