山西省吕梁市离石区人民法院刑事判决书（2020）晋1102刑初52号公诉机关山西省吕梁市离石区人民检察院。被告人陈×，男性，公民身份号码×××，户籍所在地山西省吕梁市。辩护人白×，山西晋凯律师事务所律师。郭益东，山西晋凯律师事务所律师。被告人李×，男性，公民身份号码×××，户籍所在地山西省吕梁市。辩护人田×，山西晋陶律师事务所律师。山西省吕梁市离石区人民检察院以离检刑刑诉[2019]352号起诉书指控被告人陈×犯非法吸收公众存款罪，被告人李×犯集资诈骗罪,于2020年1月5日向本院提起公诉，适用认罪认罚从宽制度。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。吕梁市离石区人民检察院指派检察员薛×、李×2出庭支持公诉，被告人陈×、李×及其辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。吕梁市离石区人民检察院指控，2008年至2012年期间，被告人李×让被告人陈×(李×姐夫）以自己有关系能往中钢融资等理由，以2分至2.5分不等的月息向陈海斌、王斌斌等二十三人非法吸收公众存款共计2453万元，又以3分的月息将所吸收的存款转到自己名下。其中被告人李×转给陈×利息、本金共计622.5万元。截止2012年12月，被告人李×资金供应不上，便停止给被告人陈×支付利息，致使陈×也无力给陈海斌等人支付利息、偿还本金。另，被告人李×将通过被告人陈×吸收的1830.5万元存款未用于生产经营活动，也未向中钢融资，致使所吸收的存款无法返还。2019年3月29日，被告人陈×主动到杭锦后旗公安局西城区派出所投案。公诉机关认为，被告人陈×非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了非法吸收公众存款罪；被告人李×以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了集资诈骗罪。提请依法判处。被告人陈×对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议。辩称，我希望追偿回钱来，都退还被害人。我认罪认罚，希望法庭公正处理，量刑上希望在我自首情节减轻点。其辩护人提出的辩护意见为，陈×构成犯罪；剔除有异议金额，剔除利转本53万元。张×打款凭证证实为899元，民事诉讼主张借款900万元，故有51万应予剔除。武美红打款数额为60万元，应核减40万元，付荣支应剔除归还的21万元，认定9万元。陈海斌70万元用于养牛场，应剔除；剩余数额为2082万元。张×、马玉凤不属于亲戚关系，其余都是亲朋好友，根据相关法律规定，不属于非法吸收公众存款，犯罪金额应为904万元。被告人认罪认罚，自首，量刑应当有统一尺度，建议3年以下有期徒刑，建议缓刑。被告人李×对公诉机关指控的罪名及犯罪事实有异议。辩称，我认为我没有犯罪，我用钱是拿东西抵，我没有说不给他们。我不是什么也没有。其辩护人提出的辩护意见为，公诉机关指控李×犯集资诈骗罪，事实不清，证据不足，不构成集资诈骗罪。一、主观上没有非法占有的犯罪目的，李×所借资金用于什么，起诉书没有查明，并不等于未用于生产经营活动。没有确凿证据证实李×使用诈骗方法非法集资。二、没有使用诈骗方法。李×没有直接和被害人发生过借贷关系，陈×的供述系单一证据，没有相关证据予以作证。三、没有非法集资。李×只是和陈×之间发生资金往来，没有向社会公众吸收资金。关于本案事实：指控集资款金额中利息应扣除，没有打款凭证的给付陈×有无确凿证据；集资款发生的时间和金额，起诉书指控2008年至2012年，审计报告记载2013、2014年也有借款；结合陈×借款时间和金额可解释为李×和陈×系民间借贷，陈×出借给李×的款项来源，李×并不知情。起诉书指控的1830.5万元是否给付李×没有证据证实。出借人收取的高额利息，应当予以核减。经审理查明，2008年至2013年期间，被告人李×让被告人陈×(李×姐夫）以自己有关系能往中钢融资等理由，以2分至2.5分不等的月息向陈海斌、王斌斌等二十三人非法吸收公众存款共计2505万元，又以3分的月息将所吸收的存款转到自己名下。案发前二被告人已支付本息共计660.93万元。其中向张×实际借款本金899万元，支付利息203万元；向武雄实际借款本金600万元，支付本金50万元，向武美红实际借款本金100万元，共计支付武雄、武美红利息250.6元；向付荣支实际借款本金30万元，支付利息4.8万元；向马凤玉实际借款本金50万元，支付本息51.6万元；向陈海斌实际借款本金138万元，支付利息25.68万元；向姚建平实际借款本金15万元，支付利息16.9万元；向乔育红实际借款本金20万元，支付利息2.8万元；向李捧富实际借款本金50万元，支付利息13.6万元；向穆树光实际借款本金20万元，支付利息14.34万元；向陈全喜实际借款本金15万元，支付利息5.4万元；向冯建强实际借款本金20万元，支付利息7.2万元；向王永平实际借款本金10万元，支付利息3.6万元；向张建华实际借款本金5万元，支付利息0.31万元；向刘月玲实际借款本金150万元，支付利息21万元；向王生福实际借款本金50万元，支付利息5万元；向宋海平实际借款本金20万元，支付利息2.8万元；向高保卫实际借款本金20万元，支付利息3.6万元；向王斌斌实际借款本金100万元，支付利息10.3万元；向陈明明实际借款本金50万元，支付本息17.4万元；向贺玉明实际借款本金20万元，支付利息0.3万元；向韩泽明实际借款本金10万元，支付利息0.7万元；向马龙龙实际借款本金113万元，未支付利息。截止2012年12月，被告人李×资金供应不上，便停止给被告人陈×支付利息，致使陈×也无力给陈海斌等人偿还本金、支付利息。另，被告人李×将通过被告人陈×吸收的1844.07万元存款未用于生产经营活动，也未向中钢融资，致使所吸收的存款无法返还。2019年3月29日，被告人陈×主动到杭锦后旗公安局西城区派出所投案。认定上述事实的证据如下：一、书证：报案材料、归案情况说明、扣押清单、转账记录、审计报告、评估报告、户籍证明、借条、用房抵债的情况说明、住房买卖合同、情况说明等。二、证人付×、许虬龙、李树军、董×等人的证言。1、付×证言大约在2009年的时候，李×在我们村里租了10户共计19亩4土地，其中有我的三亩，李×开了个肉牛养殖公司，每亩给村民们600元，一下付了5年的钱，租期50年，还约定五年到了提前一年付下一个五年的租金，结果五年到了李×就不给钱了还违约一年。这个养牛场从来就没有运营过，就是修了一些牛棚、办公楼等建筑。2、李国权证言我是李×的父亲，李×开发岳中村的房产用的我妻子高计青的名字，因为我妻子的户籍在岳中村，李×也不用我们管，所以我们就不管，我现在将当初购地的相关手续向你们提供。3、李雪莲证言李×是我弟弟，陈×是我姐夫。李×有一份协议是我保存的，2018年上半年的一天，我在离石区幸福家园照顾妹妹李秋莲，李×说是在李秋莲家有一份单子让我保管，我找我妹妹要的，没有其他的了。我大致看了一下就是陈×和李×签订的协议。4、许虬龙证言我和李×是因为在2007年他在中阳信用社办理贷款经白玉婷介绍认识，大约在2010年10月6日的时候，李×以四分的利息贷给我118万元，用了一个半月收了我9万9的利息，本金我也一起还了，和他就有这么一次经济往来。我本人没有能力在中钢融资，也没有听李×和我说起过往中钢融资，他在我们信用社贷的款还没有还完，我还因为这个事被单位罚款。我见过陈×一次，但是和陈×没有经济往来。5、董×证言2014年初通过李二勤介绍李×到××乡。最初李×和我签了个协议在岳中村的地坡上修建12层的楼房，结果由于手续不完善，签订的协议就作废了。当时我的工队己经派驻到岳中村了，李×就协调让我先在××村房共50套房子，修建这栋房子的地皮是岳中村李金牛的地皮，说好修好后给李金牛一个单元10套房子。这栋楼修好后李×又让我在旧村委南面和西面的地皮上修建门面房共21套，门面房修建完工，又在村委中间开始修建六层四个单元的楼房，修到二层半的时候，李二勤自杀后就一直停工到现在。李二勤自杀后处理事需要50万元现金，当时李×答应出一半，李×一直没有兑现跑路了，我是给了李二勤25万元。修建这套房子时李二勤在自杀前，李×只给过李二勤20万元让开工人工资，剩余的都是我投资的（包括建筑材料款、人工费、设施费等）。我目前初步估算12717946.68元，因为他的工程陆陆续续的修建成本就高，另外在李×开发房地产的之前答应过岳中村委，他占用岳中村的旧地皮，重新修建新村委楼，后来我又投资了150万修了新村委楼。当时通过李二勤介绍李×和我口头达成协议，地皮由李×协调，工程由我干，按照进度给我付款，如果给不了款先把修起的房子卖了支付我的工程款和相关利息，到目前为止一分钱没有给我。2016年李二勤自杀在工地上就停了工,之后一直与李×联系要工程款没有结果。三、被害人陈×2等人的陈述；1、陈海斌陈述我是从2008年开始和陈×有经济上的来往的，那会他说在王营庄办养牛场和我多次借钱，到了2012年的时候，陈×多次找到我，说他小舅子在中钢有关系了，他要在中钢融资，要和我用钱，我劝他现在市场不好，他还说中钢那么大的摊子了还怕骗人，而且找了我很多次，于是我就在2012年6月30日给了他30万，每月利息2分，给到当年12月底。2012年10月30日，陈×又和我要去了40万元，我扣了2万的利息，给了他38万元，后我和他说那70万的事，他说让我先把这40万给他，后2012年11月20号他到了我单位，写了一张70万的欠条，就这样总共拿了140万元。陈×说他把钱都给了李×，而且李×也承认拿了陈×的2800万元。陈×总共给了我又八九万的利息，有时现金，有时打卡。陈×和李×还和我的原领导刘晓琴以2.5分的利息借了600万元，后来陈×和李×分三次用了13个月时间才将钱给了刘晓琴。2、武雄、张×、付荣之、李捧富等人陈述证实内容：给陈×借款，后多次电话催促和见面要，陈×都说是借的款都给了他小舅子李×投资到中钢的事实。3、高保卫、王斌斌、王生福、冯建强陈述证实内容；我们和陈×是吕梁路桥公司的同事。2012年陈×主动找到我们说是他小舅子在中钢有关系了，可以把钱投到中钢，利息2分，后他们给陈×借款，至今未还的事实。四、被告人陈×、李×的供述与辩解；1、陈×供述我从2008年开始向社会朋友同事亲戚以2分的月息借钱，然后以3分月息放给我小舅子李×，一直到了2012年后半年李×的利息跟不上，到了2013年开始跑路失联的。2008年我小舅子李×向我说起过放高利贷的事情，意思是他在社会上能月息3分放高利贷并能保证本金利息，而且向我保证要本金提前一个月打招呼，当时李×说的笼统，把借下的钱通过中阳信用社的二糕把钱放出去就比较保险，我就相信了，然后我就想办法筹集钱。我筹集钱的理由有：我小舅子李×在信用社有朋友，通过信用社给中钢融资，再后来就是我小舅子在王营庄开养殖场需要资金为由，最后就是以我小舅子在内蒙开洗煤厂需要资金周转为由筹资。我从2008年开始一直到2013年4月份，前后一共向20多个亲戚朋友筹资2600多万，这些钱多给了我小舅子李×了。其中有田家会的张×500万，田家会的武玉跟儿子武雄500万，武雄姐姐100万，陈海斌140万，刘月玲150万，马龙龙200万（顶账还了太原的一套房子，还剩110万），王斌斌100万，王生福50万，李捧富50万，陈明明45万，贺玉明20万，姚建平30万，陈全喜25万，乔月红20万，木奴奴20万，冯建强20万，宋海平20万，韩泽明15万，高保外20万，任瑞珍40万，剩下的我记不清了，以保存在我哥那里的A4纸上所列的记账清单为准。我和人们筹资说是给中钢融资是李×让我这么说的。李×在王营庄租了几十亩地办养殖场是为了和政府要农业扶贫款，投资了六七十万后没有使用。洗煤厂是李×的朋友李树军投资开办的，李×只是借用人家的场地拉煤洗煤。我从2012年2月之后，筹资的几百万不是支付了利息就是给了李×，李×把这些钱做什么了我不知道。我从2008年开始到2013年，通过各种方式筹款给李×从中获利300多万。当时我筹款2500万到2600万元，李×每月给我70万到80万的利息，但当时李×没有任何实体，他根本拿不出利息，有可能李×支付的利息就是我跟其他人借的钱。我在最高峰的时候每月给人们结算50多万的利息，李×给我80多万元，这种状态一直持续了将近一年多。当初李×让我打着他本人给中钢融资的幌子，现在我说实话就是个骗局，因为我的亲朋好友和我要钱的时候找过李×，他根本就给我说不上个一二三来，我认为李×纯粹就是个骗局，让我帮他骗钱把我往火坑里推。我筹资后的钱我一分也没有截留，都给了李×了。后来李×给不了利息之后，在2013年我就只好向人们借款，拆东墙补西墙的还利息和本金。我筹资的百分之九十九的钱都是通过6222080509000159357这张卡转账的，到了2013年就停用了。如果我不用李×给中钢融资的幌子，人们是不会将钱给我的，因为我什么也没有，人们是不会相信我的。2010年至2012年这三年之间筹资下的钱百分之九十五是转账给李×的，剩下的小部分是给的李×现金，我计算了一下我本人这几年挣得300多万元利息也倒贴进去了。公安机关向犯罪嫌疑人陈×核实2011年11月份陈×的还利息记录，犯罪嫌疑人陈×承认共欠25人2346万元，并且将这2346万元都给了李×。自己未花过一分闲钱。张牛宝的钱我是分几次和他拿的，是转账给的我，2分的利息。我给李×也是转账，3分的利息。我给李×的钱包括我的300万，还有其他人的2300多万，其中有700万是李×2分利息从我手里拿的，其余的都是3分，具体给了多少利息我记不清了，都在我的本子上记着。二糕这个人我见过一次，在中阳信用社上班，李×说是走信用社然后给中钢融资，因为李×是自己人，所以我就相信他了。养殖场和平遥的单元楼是李×的。内蒙煤场我签协议的用意是给我顶账，实际是李树军的场子，如果债主和我要钱我就给他们看协议，实际上是顶不了账的，但债主们是要钱，不要这些东西。2、李×供述陈×在2016年与我在内蒙林河商量过，说他欠人们几千万，要把我的洗煤厂、养殖场给债主们顶账,我给他写了个让他顶账的单子，之后的事情我就不清楚了。我根本没有开过小额贷款公司，在中钢没有什么关系，也没有给中钢融过资。2010年、2011年我准备在内蒙大量贩煤需要资金，让陈×给我筹集大量资金，筹集的资金大概有2000万，月利息三分，借款人我一个不认得，后来在还利息本金的时候还有资金陆陆续续进来，做的做的资金绕不动了，在2011年底利息支付不动了，我还借了400万元给了陈×让他还账。到了2012年陈×跑路时我一共支付给他三四百万的利息，最多的一个月支付七十多万，用我现在的理解，我只欠陈×三四百万本金。如果是我要用钱，我就会和陈×说，他就会给我出去筹资，我和陈×拿的最大的一笔钱，我记得是六百万，和谁拿的记不清。大约在2013年的时候我和陈×说咱没钱了，剩下的三四百万了慢慢还，之后我就和贺兴亮等人借钱给了陈×，作为还他的本金。我只知道陈×又融资300万元，具体和谁融资的我不知道，300万的去向我不知道。问：陈×供述融资300万元和你商量过，并且用途也和你说过，你如何解释？答：李×低头不语。我记不清楚从陈×那里拿了多少钱，但现在我不短他着，利息我也不记得付过他多少。我认识中阳信用社的二糕,但是我没有和陈×说可以通过二糕向中钢融资。养殖场所有人是我，内蒙的煤场有我65%的股份，近几年停工，平遥的单元楼说有人是我，现在烂尾了，因为资金跟不上。陈×给的资金有的贩煤，有的支付借贷的利息。债务还有贺新亮、雒小红、李光明、孙文军、段纯军等人借的三四百万。我的产业除了平遥岳中村的那四栋楼，修楼的款是山西元力修建公司垫付的，我和他们签订的合同是上乙方全资垫，修好之后才付款，中途因为事故死了人就没有修，一直到现在也是烂尾，还有王营庄的养牛场之外没有其他产业了。修楼用的地皮还有办理手续是我用陈×给我的资金,花了有三、四百万，现在工程未结束，所以我至今未给他们付款。本院认为，被告人陈×非法吸收公众存款2505万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人李×以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资1844.07万元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实充分，予以支持。被告人陈×认罪认罚，依法从宽处罚。被告人陈×在案发前已支付本息共计660.93万元，可酌情从轻处罚。关于被告人陈×辩护人剔除数额的辩解，犯罪金额以本院查明的金额为准。关于亲友数额应剔除的辩解，本院认为，非法集资刑事案件中的“亲友”，包括亲属和朋友。对亲属的认定，原则上限于夫、妻、父、母、子、女、同胞兄弟姐妹。对于其他亲属，应在确定亲属关系的基础上，进一步查明相互间关系如何，日常交往是否密切，借款的目的等因素进行综合判定。关于朋友，应做限制性理解，从认识方式、交往基础、持续时间以及借款目的等因素综合考虑。本案中辩护人指出的亲友借款都是以赚取利息为前提，不属于非法集资刑事案件中的“亲友”的范畴。该辩解，不予采信。关于李×及辩护人不构成集资诈骗罪的辩解，结合被告人陈×的供述、证人证言、被害人陈述及书证可证实被告人李×通过陈×虚构事实，以自己有关系能往中钢融资等理由非法吸收公众存款；被告人李×提到的内蒙洗煤厂、王营庄的养殖场、平遥房地产均没有实际投资过。其通过陈×非法吸收的1844.07万元存款未用于生产经营活动，也未向中钢融资，致使集资款不能返还，可证实李×非法占有目的。被告人李×主观上有非法占有目的，客观上采用虚构事实等诈骗手段实施了非法集资的行为，符合集资诈骗罪的构成要件。该辩解，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条之规定，判决如下：一、被告人陈×犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人陈×的刑期从2019年3月29日起至2024年9月28日止。罚金自本判决生效之日起30日内一次性缴纳。）二、被告人李×犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人李×的刑期从2019年4月22日起至2034年4月21日止。罚金自本判决生效之日起30日内一次性缴纳。）三、责令被告人陈×、李×连带退赔被害人张×696万元；武X、武x1共计399.4万元；付x25.2万元；陈x112.32万元；乔x17.2万元；李x36.4万元；穆x5.66万元；陈x39.6万元；冯x12.8万元；王x6.4万元；张x4.69万元；刘x129万元；王x45万元；宋x17.2万元；高x16.4万元；王x189.7万元；陈x432.6万元；贺x19.7万元；韩x9.3万元；马x113万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 孙晋明人民陪审员 王小明人民陪审员 刘 鹏二〇二〇年七月三日书记员 冯 艳