吉林省长春市朝阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0104刑初174号 公诉机关长春市朝阳区人民检察院。 被告人曾薪，男，户籍所在地：黑龙江省哈尔滨市南岗区，住河北省廊坊市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月7日被哈尔滨市公安局南岗分局刑侦二大队大案中队抓获并临时羁押于哈尔滨市南岗区看守所，2019年12月13日被长春市公安局朝阳区分局刑事拘留，经长春市朝阳区人民检察院批准，于2020年1月9日被长春市公安局朝阳区分局执行逮捕。现羁押于长春市第二看守所。 指定辩护人于海鸥，吉林鹏瀚律师事务所律师。 长春市朝阳区人民检察院以长朝检职检部刑诉〔2020〕22号起诉书指控被告人曾薪犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长春市朝阳区人民检察院指派检察员王永举出庭支持公诉，被告人曾薪及其辩护人于海鸥均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 长春市朝阳区人民检察院指控：2015年6月至2017年7月，被告人曾薪在担任北京天融中汇资产管理有限公司长春分公司（位于长春市朝阳区）负责人职务期间，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传销售“日薪月益”、“单季盈”等理财产品，与投资人签订《出借咨询与服务协议》，承诺按照其借款期限返本付息，共计吸收公众存款14,460,000.00元，给投资人造成直接经济损失12,888,685.00元。 长春市朝阳区人民检察院认定上述犯罪事实的证据有：常住人口数据查询详细信息、抓获经过、企业登记信息、银行交易记录、房屋租赁合同、出借咨询与服务协议等；证人邹某1、孙某1、李某1、董某、李某2、孙某2、李某3、梁某、李某4、陈某、聂某、魏某等证言；被告人曾薪的供述和辩解；鉴定报告书。 长春市朝阳区人民检察院认为，被告人曾薪非法吸收公众存款、数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人曾薪犯罪以后如实供述自己的罪行，并自愿接受刑法处罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。 被告人曾薪对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩解意见。 被告人曾薪辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。但被告人系初犯偶犯，无前科劣迹，签署了认罪认罚具结书，且被告人当庭认罪，可以从轻处罚。 经审理查明：2015年6月至2017年7月，被告人曾薪在担任北京天融中汇资产管理有限公司长春分公司（位于长春市××区）负责人职务期间，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传销售“日薪月益”、“单季盈”等理财产品，与投资人签订《出借咨询与服务协议》，承诺按照其借款期限返本付息，共计吸收公众存款14,460,000.00元，给投资人造成直接经济损失12,888,685.00元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明： （一）书证 ⒈抓获经过证实：被告人曾薪系被抓获，无自首情节。 ⒉常住人口数据查询详细信息证实：被告人曾薪的基本情况，无前科劣迹。 ⒊房屋租赁合同证实：北京天融中汇资产管理有限公司租赁融大天玺7楼房屋用于办公经营。 ⒋天和金融宣传资料证实：被告人向社会公开宣传未经有关部门依法批准的理财产品。 ⒌北京天融中汇资产管理有限公司及北京天融中汇资产管理有限公司长春分公司工商档案证实：工商登记情况。 ⒍银行流水证实：资金流向。 ⒎北京市公安局朝阳区分局受案登记表、立案决定书、起诉书；广州市公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证等；哈尔滨市公安局香坊分局受案登记表、立案决定书、起诉意见书证实：北京天融中汇资产管理有限公司相关人员因涉嫌非法吸收公众存款被各地公安机关立案调查。 ⒏出借咨询与服务协议及集资参与人银行交易记录证实：被告人曾薪以北京天融中汇资产管理有限公司名义与社会不特定的对象签订协议，并收取投资人资金。 ⒐曾薪个人财产查询情况证实：被告人曾薪名下无车辆、房产及银行存款。 （二）证人证言 ⒈证人邹某2、孙某1、李某1、董某、李某2、孙某2、李某3、梁某、李某4、陈某证言证实：天融中汇公司是天和融汇公司的关联公司。天融中汇是邹某1实际控制的公司，在廊坊、济南、上海等地开设分公司。公司销售理财产品有债权磊、创新类、保理类。长春分公司负责人是曾薪，公司销售单季盈、双季盈等理财产品投资人的存款通过银行转账、POS机刷卡，直接打到北京公司总部。 ⒉证人、聂某、魏某证言证实：投资人通过天融中汇公司对外宣传了解到理财项目，并投入资金。 （三）被告人供述及辩解 被告人曾薪的供述证实：我是2015年6月份到2016年11月份期间在北京天融中汇资产管理有限公司长春分公司工作。我之前在哈尔滨恒昌财富公司（P2P）做团队经理，当时公司领导城市经理孙东东（男），营业部经理李某4（男）带到北京参观了北京天融中汇资产管理有限公司，后来决定由我在长春市筹备组建北京天融中汇资产管理有限公司长春分公司。由我担任北京天融中汇资产管理有限公司长春分公司的一把手经理一职，来负责分公司的整体上的经营与管理工作。我在长春分公司的具体工作包括分公司组建，人员招聘面试，业务培训，向员工宣传培训公司的经营模式、市场宣传等。北京天融中汇资产管理有限公司长春分公司的注册地我不清楚，都是总公司找人花钱代办注册的公司，实际办公地点在长春市朝阳区融大天玺大厦，多少层楼我忘记了。中汇控股集团下面有北京天和融汇投资基金管理有限公司和北京天融中汇资产管理有限公司、上海天隆融资租赁有限公司、泰通兴业公司和泰通财富公司、环球影邦等公司统称叫“天和金融”。这两家公司是一家公司，一套人马，对外都称作天和金融。我是长春市分公司的城市经理（一把手），我下面有两个营业部经理，一个是郭柏林（男）、一个是孙杨（男）。孙杨下面有两个大团经理，一个是赵明岩（男）、一个叫于凤玲营业部下面有一个大团。郭柏林下面的大团经理人胡明明（女）。每个大团经理下面有2-3个团队，叫团队长，团队长大概有六七个人，有一个叫杨南（男），其它我记不清楚是谁了。团队下面都是业务员，一个团队长下面有4-8人，这样的人我们公司40多人，我叫不上名字。北京天融中汇资产管理有限公司长春分公司是一家民营企业，主要是投资管理，投资咨询，实质上就是给老百姓做理财，理财产品有基金类和P2P类。理财产品一共有十多种，理财产品（小额债权P2P）日薪月益一个月为期限，年化收益是6%。理财产品单季盈三个月为期限的，年化收益率7%。理财产品双季盈六个月为期限的，收益率9%。久久盈期限为九个月，年化收益11%。月月金一年为期限的，收益率10.5%，月返息。复利宝十二个月为期限，年化收益13%，年安薪产品十二个月为期限的，收益率12%。汇盈一号，十八个月为期限的，收益率13%，剩余6个月15%。汇盈二号产品二十四个月为期限，每季度12.5%，13%，13.5%，14%，14.5%，15%，15.5%，16%共八个季度。以上产品均可选择到期还本付息，预期收益不变。股盈宝基金十二个月为期限的，年化收益14%-16%等等。总公司告诉我们，介绍这些产品时说是小额银行债权，说所有的基金都备案过，是和中信银行签署战略合作协议，和招商银行合作，和华安证券合作，和兴业银行合作，在建设银行有一个风险储备金账户，总公司已经上市了，还是第一批通过基金备案的公司，企业代码是203605。这些理财产品都是总公司制定的产品。有总公司的张宇、邹某1，孙东东也知情。总部公司曾经在车站、机场等人流密集地区大屏幕上打过广告，我们长春分公司除了这样的方式以外我还让业务员打电话介绍公司产品，通过拉人头转介绍的方式宣传。客户有钱的话就能来投资，没有限制人群。公司上市的事是真实的，基金备案也是真实的，基金名称叫天和.健康**活果味苏打水投资基金。风险储备金账户要建没建，律师到北京招商银行万通中心支行查询过，发现近一年内公司和招商银行没有合作，和其它银行有没有合作我没有查询就不知道了。我们向客户介绍公司情况的时候不知道有些情况是虚假的，总公司就让我们这么宣传的，是为了增加公司在社会上的可信度，以便更多的人投资。客户选定项目之后，一种是客户到我们公司刷POS机，另一种是银行委托扣款的方式，第三种方式是我们给客户提供账户，客户到银行打到制定账户中。POS机绑定谁的账户我不清楚，应该是总公司的账户。银行委托扣款的钱都划到哪里我不清楚，应该都进到总公司的账户中了。账户是总公司提供的。我到总公司看财务做的记录2015年7月份之前的钱只投资了一小部分剩下的都让李某2拿走了，2015年7月份之后也投资了一小部分剩下的都让邹某1拿走了。我在长春分公司任职工作期间共吸收了1000多万客户的存款，分公司不接触任何钱款，没有资金池。我做为公司城市经理职务的工资是二万元。我的提成是每年公司所有人员所有业绩的万分之一。我只赚了2015年一年的提成一共三千元。2016年公司黄了没赚到。我一共在分公司上班11个月，22万元工资，提成三千元。我没看到过北京天融中汇资产管理有限公司长春分公司是否有中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会以及证监会相关国家部门颁发的资质，在社会不特定人群吸收存款的资质。 （四）鉴定意见 1、吉林鸿铭会计师事务所有限公司出具的鸿铭司法鉴定字〔2019〕第145号司法会计鉴定报告书证实：被告人曾薪共吸收48名投资人的投资金额合计1446万元，实际损失12,888,685.00元。 上述证据经庭审举证、质证，被告人曾薪及其辩护人均无异议。公诉机关提供的证据查证属实，应当作为本案的定案依据。 本院认为，被告人曾薪变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，予以支持。但被告人曾薪在共同犯罪中起辅助作用，应认定为从犯，且被告人能够如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法对其减轻处罚，被告人曾薪辩护人的辩护观点成立，予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下： 一、被告人曾薪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月13日起至2021年12月6日止。罚金自判决生效后十日内缴纳） 二、被告人曾薪立即上缴违法所得二十二万元，并按投资人的投资金额比例返还给各投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  曲 栋 人民陪审员  黄英顺 人民陪审员  郑晓蕾 二〇二〇年七月十七日 书 记 员  李 卓