云南省曲靖市麒麟区人民法院刑 事 判 决 书(2020)云0302刑初272号公诉机关曲靖市麒麟区人民检察院。被告人陈萍，女，1984年12月5日出生，云南省曲靖市沾益区人，汉族，大专文化，家住曲靖市沾益区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月10日被曲靖市公安局麒麟分局取保候审。辩护人邓志，云南邓志律师事务所律师。曲靖市麒麟区人民检察院以麒检公诉刑诉（2020）230号起诉书指控被告人陈萍犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。曲靖市麒麟区人民检察院指派检察员李哲出庭支持公诉。被告人陈萍及辩护人邓志到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年11月至2018年7月，马锐（在逃〉伙同被告人陈萍以及胡明波、卢岗、曾玉鹏、戚伯亚、王永翠、杨斌（上述人员另案处理），利用曲靖盛德隆昌经济信息咨询有限责任公司（以下简称盛德隆昌公司〉，在未取得金融主管部门批准和许可的情况下，以接受借款双方委托之名义进行居间融资服务，将个旧市卡房镇洪流选矿厂、云南永青养老服务有限公司、云南洪万石化有限公司等作为融资项目，通过签订“曲靖盛德隆昌经济信息咨询有限责任公司居间服务协议书”，以每月1%-1.8%不等的利息，诱使群众进行3-12个月不等的投资。2018年7月，因无法如期兑付投资者的本金和利息，该公司关门停业。盛德隆昌公司共向59人吸收资金6968000元，投资人收回投资金额753355元，造成经济损失6214645元。被告人陈萍自2017年2月入职盛德隆昌公司，在公司进行财务工作，负责签订、保管投资合同、收取客户投资款、发放投资利息以及与项目方核对账目。公诉机关当庭提举了相关的证据认为被告人陈萍上述的行为已构成非法吸收公众存款。共同犯罪中，被告人陈萍系从犯。此外，被告人陈萍自愿认罪认罚，还具有自首情节。建议对被告人在有期徒刑三年以下量刑，并处罚金。被告人陈萍对公诉机关指控罪名无异议。被告人陈萍的辩护人提出对指控罪名没有异议，被告人陈萍具有自首情节，系从犯，还属初犯、偶犯，能认罪认罚，悔罪态度好，社会危害性小，请求对被告人陈萍适用缓刑。经审理查明，2016年11月至2018年7月，马锐（在逃〉伙同被告人陈萍以及胡明波、卢岗、曾玉鹏、戚伯亚、王永翠、杨斌（上述人员另案处理），利用曲靖盛德隆昌经济信息咨询有限责任公司（以下简称盛德隆昌公司〉，在未取得金融主管部门批准和许可的情况下，以接受借款双方委托之名义进行居间融资服务，将个旧市卡房镇洪流选矿厂、云南永青养老服务有限公司、云南洪万石化有限公司等作为融资项目，通过签订“曲靖盛德隆昌经济信息咨询有限责任公司居间服务协议书”，以每月1%-1.8%不等的利息，诱使群众进行3-12个月不等的投资。2018年7月，因无法如期兑付投资者的本金和利息，该公司关门停业。盛德隆昌公司共向59人吸收资金6968000元，投资人收回投资金额753355元，造成经济损失6214645元。被告人陈萍自2017年2月入职盛德隆昌公司，在公司进行财务工作，负责签订、保管投资合同、收取客户投资款、发放投资利息以及与项目方核对账目。2018年10月10被告人陈萍人主动到公安机投案自首，并如实供述其犯罪事实，应以自首确认。上述事实有以下证据予以证实：1、被告人陈萍的供述，证实我于20Ｉ7年2月份应聘进曲靖盛德隆昌经济信息咨询有限责任公司，岗位是出纳，工作职责是负责收取客户的投资款，以及发放客户的利息，还和项目方进行对账。2018年5、6月份期间公司关门，我就自然离开公司了。曲靖盛德隆昌经济信息咨询有限责任公司老板是马锐，总经理是卢岗，公司副总兼办公室主任是戚伯亚，法定代表人是王永翠，胡明波和杨斌都是项目方的老板，曾玉鹏（在公司使用“余鹏”）是公司的法律顾问。曲靖盛德隆昌经济信息咨询有限责任公司没有开展金融业务的资质，我也没有见到过金融许可证，只有营业执照和税务登记证。我才入职公司接受培训的时候，说的是公司是居间方，对外引进项目，再对外吸收资金给引进的项目使用，公司收取一定的服务费。公司引进的项目有，个旧洪流选矿厂，老板是胡明波；昆明永青养老公司，老板是杨斌。曲靖盛德隆昌经济信息咨询有限责任公司对外收取了多少数额的投资款我没有详细统计过，但是公司对外融资肯定是上了500万元了。公司对外融资，大概有80余人。据我所知，直到公司关门，还有50余人的本金没有退还。公司主要是依据客户投资期限来兑付利息，比如说投资三个月是按照投资本金的1%兑付利息；投资六个月是按照投资本金的1.2%兑付利息；投资12个月的是按照投资本金的1.5%兑付利息，客户最长投资期限只能是十二个月，正常情况下是10000元起投。公司的老总是马锐，法定代表人是王永翠、总经理是卢岗、办公室主任是戚伯亚（绰号“老妖怪”“妖哥”）、法律顾问是曾玉鹏（在公司使用的姓名是“余鹏”）、洪流选矿厂老板是胡明波、永青养老公司老板是杨斌，业务部的员工有李丽蓉、赵某、孟艳霞、王伟。公司的负责人及员工就是这些。我经手收取了大概300余万元的客户投资款，其中包含的是刷卡及现金。业务员的收入由底薪加提成构成，底薪是每月1500元，提成是3%，特殊点的李丽蓉说她不要底薪，拿8%的提成。还有卢岗、曾玉鹏、戚伯亚的工资是在财务上领取，提成是由马锐直接支付。我在财务上班，只有底薪没有提成。财务的工资是由项目方结算给马锐，再由马锐通过盛德隆昌公司来发放，工资表都是我来造册。到2018年3月份以后，公司的员工工资就没有继续发放了。2、同案人的供述(1)同案人胡明波的供述，证实在2007年到2017年9月份个旧市卡房镇洪流选矿厂的法人是仇鸿生，我只占有该选矿厂10%的股份，这个是我们私下协商的，没有在工商备案登记过，到2017年9月份以后我和仇鸿生私下协商以360万把选矿厂转让给我，这个在工商备案登记过，之后我就是洪流选矿厂的法人了，之后这个选矿厂就是我在负责。2017年4月份、5月份的时候，我通过万文伟介绍认识到曲靖盛德隆昌公司可以融资，我和仇鸿生就来找到盛德隆昌公司的负责人马义，当时就和马义谈融资的事情，在商谈的过程中，仇鸿生和我就与马义达成两个协议，一个就是把我们洪流选矿厂的资产全部抵押给盛德隆昌公司，另外一个就是以选矿厂的名义委托盛德隆昌来进行融资，融资期限是2年，融资金额600万，盛德隆昌从融资金额中收取40%的服务费。从2017年4月份左右，我们与盛德隆昌达成融资协议开始，到2017年6月份，这个期间盛德隆昌公司的法人是陈念杨，我们收到盛德隆昌公司大约60多万的资金。从2017年7月份以后我就没有收到盛德隆昌的钱，加之我们洪流选矿厂的法人变更成我，我来找盛德隆昌公司对账，包括清理核对以前的投资合同，提供新的法人印章给他们公司，这个时候马义以管理协议的人不在，不和我们核对账务。同时马义提出来我们前期3个月的融资，现在我们公司还不了本金，他们公司接下来还需要继续帮我们融资，一边支付我欠的本金，同时支付我们欠的利息。因为当时我实际不知道马义以我们公司的名义融了多少资，加上我们选矿厂确实还需要钱，我就同意马义继续融资，但是我一直没有收到马义融来的钱，这个时候马义提出来盛德隆昌公司是杨智勇投资，实际由马义来操作融资，如果我需要继续用这个公司来融资，就必须把公司过户到我名下，或者让我重新找个法人来，才可以全部做我们选矿厂的项目，以后融来的钱就全部给我使用。当时我考虑了以后就找了王永翠来做盛德隆昌公司的法人，由马义来支付王永翠每月1万元的工资，但是在王永翠来配合马义他们变更法人的时候，工商备案时，因为王永翠是两家公司的独立法人，所以不能变更，必须以股份公司的形式来备案，这期间马义没有支付王永翠的工资，加上盛德隆昌公司没有钱给我，所以就一直没有变更法人，到2017年12月份的时候，马义不在盛德隆昌公司上班，当时盛德隆昌公司的“妖哥”就提出来他要来接盛德隆昌公司，问我如果我需要继续融资，就把法人变更，之后由“妖哥”来负责运作帮我融资。“妖哥”和我私下协商我同意了，就把王永翠找来做法人，我作为盛德隆昌公司的股东来变更公司法人，整个过程就是这样的。（2)同案人王永翠的供述，证实我和胡明波在一起开公司的目的是为了融资买个旧市卡房镇洪流选矿厂，这个事情是胡明波以前就和我说过，但是我记不清楚时间了。我和胡明波在一起开公司的目的就是为了融资买个旧市卡房镇洪流选矿厂，开始是让我来做耀发投资有限公司的法人，也就是融资平台的法人。耀发投资公司不能融到资金，胡明波就来曲靖找到盛德隆昌这家公司融资，胡明波就和我提出来让我来做盛德隆昌的法人。胡明波每个月支付2000的报酬，他说只要我做法人，其他事情不需要我管。（3）同案人卢岗的供述，证实我2017年6月底至2018年6月在曲靖盛德隆昌经济信息咨询有限责任公司上班，主要负责公司行政管理、人事管理、员工招聘管理以及维护客户关系这些事，这家公司在2018年7月左右关门了，不再按与客户签订的协议履行。这家公司全称是曲靖盛德隆昌经济咨询有限责任公司，公司地址在曲靖市麒麟区，公司的经营范围我不太注意。法人叫王永翠，实际负责人叫马义，财务叫陈萍，法律顾问叫余鹏，有两个前台刘畅和王倩楠，另外还有不到10个员工，因为这个公司的员工一直是来了走走了来的，期间不是太固定。我在这家公司上班的报酬主要有两方面，底工资加上奖金，底工资是每月固定的3000元，奖金是由马总决定，从1000-8000元不等，他想发多少就多少。我拿过最多的时候就是8000的奖金，大部分都是2000-3000左右。底工资在财务处领取，奖金马总有时候是给现金，有时候是通过微信发红包给我。对来访客户口头宣传，有的时候是到外面发宣传单、宣传名片，还有的是之前投的老客户相互介绍自己来进行反复投资。公司的宣传对象没有明确的规定，大部分是向中老年人宣传。投资时间为6个月的月利息1%，另外还有一部分直接和马总、陈萍谈的三个月期的我就不清楚了。客户投资以后在投资期限内每月按照协议时间领利息，到期后就一次性支付本金。协议是公司之前就做的空白的，客户确定投资以后，谁负责接待的客户就由谁带着去财务陈萍的办公室填写签订。协议是一式三份，客户、项目方和盛德隆昌各持一份。公司持有的合同由财务进行保管。财务是叫陈萍的一个30多岁沾益女子，她负责签订协议，收取客户交的钱，发放客户的利息，她的电话和微信我都没有。大概到2018年4月份左右，我离开盛德隆昌公司，因为这家公司没有发工资给我了，另外我和财务陈萍的关系不太好。（4）同案人杨斌的供述，证实曲靖盛德隆昌公司对外以我公司的名义向社会融资，现在盛德隆昌公司关门，好多参与融资的客户资金拿不回来。我们公司全称叫云南永青养老服务有限公司，公司法人代表就是我本人，公司股东赵春燕、徐克平。云南永青养老服务有限公司主要是以提供旅居式养老服务为主的，比如客户来到云南旅游，就可以到我们公司居住，居住期间以现金的方式或者以办卡的方式来进行消费，一般以办卡的方式来消费的话客户优惠会多一点，我们公司运营成本也要低一点。同时为了降低我们的宣传成本，我们公司会以推荐办卡给予推荐人10%返点的方式来吸引客户办卡，被推荐来办卡的客户来公司签订办卡协议，办卡成功后15个工作日，我们会将推荐费直接转给推荐人。我们公司与盛德隆昌这家公司根本没有合作关系，但是我们公司与盛德隆昌公司的一个实际负责人马钰有合作事宜。我就发现马钰在以我们公司的名义在对外宣传成投资行为，当时我就觉得有点不对劲，大概是2017年年底的时候变更成王永翠，王永翠又是胡明波的老婆，胡明波又是盛德隆昌公司的股东，而马钰又是这个公司的实际负责人，法人王永翠的又是由马钰来发工资的，整个公司很混乱。我收到盛德隆昌给我转的投资款，从2017年9月底开始，盛德隆昌公司这边就有一个户名为徐顺良，卡号尾号是9870的私人账号向我卡号为：62×××62的民生银行转账。先后转了接近15万元左右的钱，当时马钰给我说的这些钱是客户给我办卡的钱，但是马钰把办卡的行为转变成以投资现金给利息的方式了。马钰给我推荐的客户到云南永青养老服务有限公司参观过，大概是2017年11月份的时候，马钰组织了30多个客户到我们公司参观，盛德隆昌这个公司关门，具体时间我不清楚，大概2018年7月份的时候我接到有些客户给我打电话咨询，同时还有客户跑到我们公司找我要钱我才知道。（5）同案人戚伯亚的供述，证实2016年11月左右我就去盛德隆昌公司上班了，因为当时公司刚开业，我在公司负责招聘、培训员工，主要负责人事工作，之后一直工作到2018年3月份。到2018年3月份，马锐让我去建水开分公司，胡明波约我出去单干，之后我就离开这个公司了。盛德隆昌公司借给项目方的钱是从什么地方来的一开始我不清楚，听说有些是盛德隆昌公司自己的，也有一些是从小贷公司借，还有通过宣传向客户借的，但是到后期基本就是通过宣传向群众借的。公司通过宣传向客户借来的钱都给了项目方。公司里面主要负责人有马锐、王启星，我招来的业务员，我记得的主要有赵某，李琪栋，还有财务陈萍。与盛德隆昌有业务来往？答：杨智勇的成都金华山旅游开发有限公司，一个养殖场，这个我记不得名字了，胡明波的个旧选矿厂，杨斌的永青养老院。3、被害人周某、王某、孙某、罗某等人的陈述，证实通过盛德隆昌公司工作人员的宣传，公司以每月1%-1.8%不等的利息返现，后各被害人将不同金额的现款交给被告人所在公司，并由被告人收取的事实经过。4、证人赵某、谢某等人的证言，证实盛德隆昌公司经营情况及被告人陈萍所从事的工作情况。5辨认笔录及照片，证实经同案人及证人辨认被告人陈萍在盛德隆昌公司上班并从事财务工作。6、司法会计鉴定意见书，证实经鉴定确认，曲靖盛德隆昌经济信息咨询有限责任公司非法吸收公众存款一案，共有59人受害人报案，报案吸收公众存款696.8万元。。7、到案经过，证实被告人陈萍具有自首的经过事实。上述证据能相互印证，且证据来源合法，故可作为定案的证据予以确认。本院认为，被告人陈萍作为盛德隆昌公司财物负责人，违反国家金融管理法律规定，与他人参与公司共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。共同犯罪中，被告人陈萍在犯罪中起次要作用，系从犯，可依法减轻处罚。被告人陈萍主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。鉴于被告人陈萍能自愿认罪认罚，故亦可酌情从轻处罚。辩护人提出对被告人陈萍的辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人陈萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张文浪人民陪审员  张 安人民陪审员  王 勇二〇二〇年七月十六日书 记 员  张 瑶