福建省福州市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0102刑初329号 公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 被告人黄洪敏，男，1990年9月7日出生，汉族，初中文化，福州东升金服房产服务有限公司法定代表人、股东，住福建省福州市晋安区。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 指定辩护人吴雅萍、王玲，福建创富律师事务所律师。 被告人刘健，男，1991年8月28日出生，汉族，初中文化，福州东升金服房产服务有限公司股东、催收组负责人，住福建省光泽县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 指定辩护人黄扬荣，福建合伦律师事务所律师。 被告人杨开斌，男，1988年3月5日出生，汉族，中专文化，福州市大盛金服房产服务有限公司监事、股东，住福建省大田县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人吴永锋、魏坤钗（实习），北京市盈科（福州）律师事务所律师。 被告人杨康川，男，1990年8月10日出生，汉族，大专文化，福州市大盛金服房产服务有限公司法定代表人、股东，住福建省邵武市。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人林安民、颜宗冷，北京大成（福州）律师事务所律师。 被告人黄忠汉，男，1987年5月4日出生，汉族，中专文化，福州市龙湖金服房产服务有限公司股东，住福建省连江县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人潘向阳，福建航嘉律师事务所律师。 被告人陈**海，男，1987年9月5日出生，汉族，初中文化，福州市龙湖金服房产服务有限公司股东，住福建省连江县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人张超，福建熹平律师事务所律师。 被告人林剑锋，男，1986年8月17日出生，汉族，本科文化，福州市龙湖金服房产服务有限公司股东，住福建省莆田市秀屿区。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人卢木明、林真，福建名仕律师事务所律师。 被告人雷俊，男，1990年5月15日出生，畲族，初中文化，福州东升金服房产服务有限公司催收组成员，住福建省光泽县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人吴雪梅，福建融成律师事务所律师。 被告人汤正华，男，1991年5月18日出生，汉族，初中文化，福州东升金服房产服务有限公司催收组成员，住福建省光泽县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 指定辩护人陆斌斌，福建闽君律师事务所律师。 被告人高亨明，男，1988年12月18日出生，汉族，高中文化，福州东升金服房产服务有限公司催收组成员，住福建省光泽县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 指定辩护人蔡佳明，北京中银（福州）律师事务所律师。 被告人王孝平，男，1991年4月13日出生，汉族，初中文化，福州市大盛金服房产服务有限公司催收组成员，住福建省光泽县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人杨嘉欣，福建知力律师事务所律师。 指定辩护人耿泽伟，福建知力律师事务所律师。 被告人林寿镇，男，1989年8月15日出生，汉族，初中文化，福州东升金服房产服务有限公司业务员，住福建省仙游县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人国靓、张秀珍（实习），福建泰岚律师事务所律师。 被告人王霞，女，1985年9月10日出生，汉族，中专文化，福州东升金服房产服务有限公司业务员，住福建省闽清县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人林善彬，福建润观律师事务所律师。 被告人杨连民，男，1985年11月8日出生，汉族，中专文化，福州市大盛金服房产服务有限公司业务员，住福建省大田县。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人吴文超、马梦婷，福建融成律师事务所律师。 被告人陈学楠，男，1981年9月15日出生，汉族，中专文化，福州东升金服房产服务有限公司业务员，住福建省古田县。因犯抢劫罪于2002年11月4日被福建省宁德市蕉城区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币2000元。因本案于2018年6月20日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人马威，福建元一律师事务所律师。 福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉〔2019〕256号起诉书指控被告人黄洪敏、刘健犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，被告人杨开斌犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪，被告人杨康川犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，被告人雷俊、汤正华、王孝平犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人高亨明、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，于2019年4月26日向本院提起公诉；2019年8月20日，福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑变诉〔2019〕9号变更起诉决定书变更起诉；2019年9月17日，福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑追诉〔2019〕12号追加起诉决定书追加起诉；于2020年6月9日，福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉追诉〔2020〕5号追加起诉书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市鼓楼区人民检察院指派检察长江伟、检察员陈英、吴俊敏、检察官助理陈则钟、辛仲川、陈静出庭支持公诉，被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、王孝平、高亨明、林寿镇、杨连民、陈学楠、王霞及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市鼓楼区人民检察院指控： 一、组织、领导、参加黑社会性质组织 2013年1月，魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文（均另案处理）共同发起成立福建嘉沁房产服务有限公司（下称嘉沁公司），先后招揽被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、杨连民、陈学楠、王霞等社会闲散人员和刑满释放人员，还成立了福州三和金服房产服务有限公司（下称三和公司）、福州东升金服房产服务有限公司（下称东升公司）、福建嘉源金服房产代理有限公司（下称嘉源公司）、福州市大盛金服房产服务有限公司（下称大盛公司）、福州广源金服房产服务有限公司（下称广源公司）、福州龙湖金服房产服务有限公司（下称龙湖公司）、福州和谐房产服务有限公司（下称和谐公司）等公司（以下合称嘉沁系公司）。2016年底、2017年初，形成了以魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文为组织、领导者，以被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋及席小明、吴蓥颍、余杰煌、薛盖梁、郑振、杨哲、林光泽、俞培武、黄欣、张晓鸿、林仁乐（均另案处理）为积极参加者，以被告人雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、陈学楠、杨连民及张李蓝、王丹丹、罗丹、魏宝金、陈辉辉、蔡润秋、张超、聂小燕、陈剑锋、何定文、王伟、张亮、孙辉、刘世杰、薛衍亮、吴飞、陈小华、叶绪燕、吴华、黄丽娜、陈美萍、张金堂、魏守成、陆世文、吴小燕、吴岩、楼凯杰、朱常锋、游芳、蔡微微、高吟宇（均另案处理）为一般参加者的黑社会性质组织，并逐步发展坐大。该组织以公司化模式管理，严格人员层级关系，于2013年至2018年间，通过长期实施“套路贷”等一系列有组织的违法犯罪活动，为非作恶，称霸一方，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序。具体体现如下： （一）形成较稳定的犯罪组织，人数众多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定。 嘉沁公司自2013年1月14日成立以来，通过人事安排、资金管控等方面管理组织内的公司、人员，逐步固定了以民间借贷为诱饵，采用“签订空白合同”、“房产抵押公证”等方式，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条并通过“转单平账”等方式制造被害人已取得全部虚高借款金额的假象，再通过肆意认定违约、威胁恐吓、虚假诉讼手段等，逼迫被害人按虚高金额的借条还款的犯罪模式。通过多次实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、强迫交易、非法拘禁、故意伤害、侵犯公民个人信息、高利转贷、伪造印章、虚假诉讼、非法吸收公众存款、行贿等违法犯罪活动，逐步聚敛财富，发展坐大。现已查实该组织成员61名，魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文系组织、领导者，全面主管公司工作，直接组织、指挥组织成员实施违法犯罪活动，其中，魏某2俤负责组织日常运营的监管等工作，魏守斌负责组织的融资等工作，林叔龙负责组织的权证办理、法律事务对接等工作，朱仲文负责组织的看点等工作。被告人黄洪敏、杨开斌、杨康川、黄忠汉及席小明、杨哲、林光泽、俞培武、黄欣等人分别为东升、大盛、龙湖、嘉源、三和、广源、和谐公司的法定代表人或实际控制人，吴蓥颍主管嘉沁系除嘉源公司外的财务工作，余杰煌主管嘉沁公司的风控工作，薛盖梁主管嘉沁系公司的平台对接工作，郑振为整个组织提供制发律师函、代理诉讼等法律服务，被告人刘健、陈**海、林剑锋及张晓鸿、林仁乐等人也均在各自公司担任主要职务，上述人员均拥有一定范围内的主管职权，在组织的违法犯罪活动中起到骨干或带头作用，系该组织的积极参加者；被告人雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、陈学楠、杨连民及张李蓝、王丹丹、罗丹、魏宝金、陈辉辉、蔡润秋、张超、聂小燕、陈剑锋、何定文、王伟、张亮、孙辉、刘世杰、薛衍亮、吴飞、陈小华、叶绪燕、吴华、黄丽娜、陈美萍、张金堂、魏守成、陆世文、吴小燕、吴岩、楼凯杰、朱常锋、游芳、蔡微微、高吟宇等分别负责嘉沁公司相应的协议材料、权证查询办理、业务接单、看点、催收等工作，上述人员均多次参加组织的违法犯罪活动，系该组织的一般参加者。 在组织各公司内部，通过设置专门的风控、看点、材料、权证、财务、催收、法务部门或人员，处理相关事务。其中，风控人员通过查问、核实被害人的身份、资产等情况全面评估被害人的偿债能力，对是否符合放款条件给予评估，通常由各公司的实际控制人担任；看点人员负责上门查某被害人房产实际情况，并拍照给予反馈；材料人员安排符合放款条件的被害人签署犯罪组织使用的格式化空白借款材料；权证人员某、指令被害人配合办理犯罪组织要求的相关公证、抵押权登记等文书，以及查询被害人的产权登记情况并反馈；财务人员控制组织成员的银行账户，按照指令放款给被害人并制作财务报表；催收人员负责按照指令实施普通催收，软暴力催收甚至暴力催收以逼迫被害人偿还非法债务；该组织还安排郑振等人，使用虚增借款金额的借款合同及相应银行转账凭证提起民事诉讼，向法院隐瞒事实，妨害正常司法秩序。 在组织的日常管理方面，魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文等人以统一模式管理组织成员，配合犯罪组织的公司化运作。第一，具有严格的汇报、决策机制：通过派出骨干成员担任下属公司的负责人，并在组织总部与各公司间、各公司内部，要求下属公司负责人通过微信等通讯工具以及亲自到嘉沁公司开会等形式实时向组织领导者汇报工作情况，服从组织领导者的命令、决策。第二，安排亲信掌管财务、法务工作：将资金的发放和收拢、提起诉讼的决策权等通过统一管理牢牢控制在以魏某2俤等四人为首的组织领导者手中。第三，赏罚分明，管控严密：对于违反组织纪律的成员予以相应惩戒、对于积极表现的成员给予相应奖励，如对违反组织纪律的林光泽一度予以开除处理，经其保证后才重获组织接纳，以此严格约束组织内成员行为。 （二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动。 该组织通过实施诈骗、强迫交易、敲诈勒索、高利转贷等违法犯罪活动大肆非法敛财，依仗组织的威慑力和强势地位获取经济利益，具有较强的经济实力。现已查明该组织对被害人实施诈骗骗取款项人民币（以下币种相同）6400余万元，案发后公安机关查扣涉案现金合计160余万元，冻结银行账户资金合计396余万元，查冻涉案房产188套，此外尚有巨额放贷款项未收回。 为笼络、豢养组织成员，该组织积极为成员提供经济利益。一是为组织成员提供各类抽成、奖励，如给予接单提成、看点费等；二是为组织成员提供住所，如将被害人王某1的两处房产作为组织成员宿舍；三是允许组织成员以不同形式入股、分红，如林光泽、林仁乐等人均由此获利，还允许组织成员以“拼单”形式提供用于放贷的资金并从中抽成渔利；四是为组织成员及亲友提供低价、优先购买组织攫取的房产的便利，如被告人陈学楠就优先购买了被害人吴某1的房产，被告人林寿镇优先购买了被害人林某1的房产；五是为组织成员提供集体活动经费，如安排年终聚餐、前往上海等地旅游等。另外，该组织还为组织成员购买油漆、高音喇叭、锁具等作案工具，提供交通、食宿补贴等作案经费；向房产交易中心、银行等单位工作人员提供娱乐、吃请等，并以工资、单次计费等形式向黄豪杰等人提供报酬；为可能受到法律处分的组织成员积极奔走、打探消息、贿赂相关人员。 （三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众。 该组织自成立以来，为实现“套路贷”犯罪攫取财物的目的，已实施诈骗犯罪263起，涉及金额6415.101335万元；实施敲诈勒索犯罪6起，涉及金额32.7万元；实施寻衅滋事犯罪13起，造成多名被害人家无宁日甚至无家可归、妻离子散；实施强迫交易犯罪2起，涉及金额7万元；实施非法拘禁犯罪1起，造成被害人自杀未遂等严重后果；实施故意伤害犯罪1起，造成被害人徐某1轻伤一级；实施侵犯公民个人信息犯罪1起；实施高利转贷犯罪15起，获利金额不低于69.3135万元；实施伪造国家机关印章、伪造公司、企业印章犯罪多起，涉及印章35枚；实施虚假诉讼罪1起；实施非法吸收公众存款罪，涉及金额760.5万元；实施行贿、对有影响力的人行贿犯罪各1起，涉及金额108万余元。并多次实施有组织的违法行为，如采取威胁恐吓、禁闭室内、跟踪尾随、外墙喷漆、散发传单、强行入户、滋扰家某等手段，逼迫被害人签订协议、给付钱款、过户房产，不仅给被害人及其亲友带来极大心理强制，造成其被迫外出躲避、不敢报案等后果，还影响了周边群众的正常生产、生活，造成恶劣社会影响。 （四）通过实施违法犯罪活动，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。 为方便实施犯罪，该组织积极拉拢、贿赂国家工作人员，利用国家工作人员的包庇及纵容形成“保护伞”。一方面，通过林叔龙向福州市公证处公证员刘某2（另案处理）多次行贿共计8万余元，加快组织成员违法办理相关权证的速度，规避审查，为组织强行或蒙蔽被害人获取其房产提供便利；另一方面利用国家工作人员及其影响力打探消息，出资100万元通过黄乃水（另案处理）向林光泽故意伤害案的相关经办单位人员疏通关系，试图促使组织及其成员逃避法律追究。 在此基础上，该组织逐步形成了称霸一方的强势地位。首先，该组织通过实施暴力犯罪及经济犯罪，对群众形成了较大的心理强制，如被害人方某1、游某等人因被反复滋扰、恐吓产生抑郁情绪，被害人陈某1、毛某被逼几乎自杀，被害人张某1被威胁后自杀未遂，被害人林某2等人身患重病、家庭破裂，此外还有多名被害人及亲友因生产、生活被严重干扰而被迫背井离乡，不敢通过正当途径举报、控告、维权。其次，该组织通过积极拉拢行业内的其他从业人员，在行业内形成较大影响。如黄欣因在其他公司的“业务能力”受到嘉沁系的林光泽等人肯定，被该组织拉拢，发展为团伙骨干；王某3因具备一定的口才和人脉，不仅被东升公司使用“套路”骗取钱款，还经被告人黄洪敏等人游说、利诱后推荐、协助诱骗了林某1等多名被害人。再次，该组织利用办理房产全委托公证过户被害人房产，通过郑振等人利用前期产生的空白合同等材料恶意实施虚假诉讼犯罪，使被害人的主张在一定期间内难以在民事法律领域得到支持，加以刑事司法、行政等领域的“保护伞”助力，造成被害人无力维权。 该犯罪组织由此在一定区域内形成了非法控制和重大影响，严重侵犯群众权益，造成重大恶劣影响，严重破坏了我市的社会生活及经济秩序，依法应予严惩。 二、诈骗 2013年以来，魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文为牟取非法经济利益，共谋由魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、杨哲等人共同出资，纠集席小明、余杰煌等人，先后注册设立嘉沁公司及嘉沁公司直接控股或参股的三和公司、东升公司、嘉源公司、大盛公司、广源公司、龙湖公司、和谐公司等公司，在不具备放贷资质的情况下，以公司活动为幌子招揽客户，以个人名义发放高利贷，专门从事资金放贷业务，在放贷中设置套路大肆实施诈骗犯罪。 魏某2俤等人通过事先预谋，设置了以放贷为名，非法占有为实的诈骗“套路”，并在律师郑振的出谋划策下，进一步完善了该“套路”。被害人到嘉沁系公司借款时，先由被告人林寿镇、杨连民、陈学楠、王霞及陈辉辉、魏宝金、吴岩、陆世文、楼凯杰、吴小燕、高吟宇、蔡微微、何定文、陈剑锋、聂小燕、陈小华、刘世杰、吴飞、薛衍亮、叶绪燕等业务员洽谈接单，诱骗被害人借款；后被告人黄洪敏、杨开斌及魏某2俤、席小明、余杰煌、薛盖梁、杨哲、林光泽、黄欣、俞培武、张晓鸿等承担风控职责的人员对被害人的资产进行核实和风险评估；再安排罗丹、张李蓝将被害人的房产等财产信息提供给黄豪杰等人进行核实，并安排被告人刘健、汤正华、雷俊、高亨明、王孝平及朱仲文、魏守成、林仁乐、张超、蔡润秋、王伟、孙辉、张亮等看点人员对被害人的房产进行拍照、查某；在通过风控审查后，由张李蓝、王丹丹、魏金宝、朱常锋、游芳、何定文等材料员伙同接单业务员采取催促、蒙蔽的方式让被害人签订借款合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋腾退合同、代为开锁合同、借条、收条、借款居间服务合同、房产交易授权委托书、诉讼特别授权委托书等格式化空白借款材料；再由林叔龙、罗丹、张金堂等人陪同、指令被害人办理房产交易授权委托公证和金额虚高的房产抵押登记，骗取房产过户处置权；经具有放款权限的魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文或被告人黄洪敏、杨康川、杨开斌、陈**海、黄忠汉、林剑锋及席小明、林光泽、杨哲、黄欣、俞培武、余杰煌、薛盖梁等其中一人同意后，指令财务人员吴蓥颍、陈美萍、吴华、黄丽娜等人使用手中控制的组织成员的个人账户按照借条的金额放款给被害人，再通过现金收取砍头息、看点费等费用或通过其他不同于放款人的组织成员账户转回款项，制造被害人已取得全部虚高借款的假象，并要求被害人依照虚高借款继续支付利息。在被害人无力偿还的情况下，上述被告人一方面以蒙蔽被害人签订的套路合约实施威胁索要还款或肆意收取违约金；另一方面，继续放贷或通过嘉沁系公司间相互平账进一步虚增借款金额，并趁机抬高借款利率、再次收取大额手续费等方式恶意垒高债务。在评估被害人没有剩余价值可以榨取后，负责后某催讨债务的被告人刘健、汤正华、雷俊、高亨明、王孝平及朱仲文、黄欣、俞培武、林仁乐、张超、蔡润秋、魏守成等人则伙同业务员采取软暴力甚至暴力方式进行催收，以蒙蔽被害人签订的借款合同等材料和房产交易授权委托书等实施威胁，逼迫被害人变卖房产偿还债务，或通过郑振向法院提起诉讼，逼迫被害人按虚高金额的借条还款，甚至在被害人不知情的情况下，将房产直接过户到嘉沁系公司人员或他人名下。具体犯罪事实如下： 1、2015年1月至2016年8月间，被害人何某1夫妇先后向嘉沁公司共计借款18.16万元。被告人刘健伙同魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、吴蓥颍、张李蓝、王丹丹、林光泽等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义共计骗取被害人何某112.676万元，并将其位于福州市鼓楼区附属楼的房产强行过户。经鉴定，该房产价值109.9万元。扣除嘉沁公司支付的解押款60.16万元外，被害人何某1被骗29.29万元。 2、2015年3月至2017年7月间，被害人周某1以房产作为抵押，先后向嘉源公司、东升公司共计借款60万元。被告人黄洪敏、刘健、林寿镇伙同魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、吴蓥颍、张李蓝、王丹丹、魏宝金、陆世文等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人周某118.3175万元。 3、2015年10月9日至2017年7月间，被害人徐某2先后向嘉沁公司、东升公司共计借款192.8758万元。被告人黄洪敏、刘健伙同魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、吴蓥颍、张李蓝、王丹丹、魏宝金、陆世文等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人徐某2133.3615万元，并将其位于福州市晋安区的房产强行过户。经鉴定，该房产价值124.9万元，扣除被害人徐某2收到房产变卖款项4万元，被害人徐某2被骗133.3615万元。 4、2015年12月10日至2016年11月29日，被害人陈某2以房产作为抵押，先后向嘉沁公司、三和公司共计借款214.2万元。被告人刘健伙同魏某2俤、林光泽、林仁乐、吴岩等人采取上述“套路贷”诈骗方式，最后迫使被害人陈某2卖房还款，骗取被害人陈某282.9036万元。 5、2015年12月23日至2017年11月9日，被害人伍某1、卓某以房产作为抵押，先后向嘉沁公司、东升公司借款共计55万元，被告人黄洪敏、刘健、雷俊伙同魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、吴蓥颍、余杰煌、张李蓝、王丹丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义共计骗取被害人伍某1、卓某18.33万元。 6、2015年12月23日，被害人徐某3以房产作为抵押，到嘉沁公司借款15万元，被告人刘健伙同魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、吴蓥颍、张李蓝、王丹丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人徐某313.705万元。 7、2015年12月，被害人丁某以房产作为抵押，先后向嘉沁公司共计借款85.5万元，被告人刘健伙同魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、吴蓥颍、张李蓝、王丹丹、林光泽等人采取上述“套路贷”诈骗方式，最后迫使被害人丁某卖房还款，骗取被害人丁某43.504万元。 8、2016年1月至2017年10月2日，被害人黄某1先后向嘉沁公司、和谐公司、三和公司共计借款59万元。被告人刘健伙同魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、吴蓥颍、余杰煌、张李蓝、王丹丹、罗丹、陈辉辉、林光泽、黄欣等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义共计骗取被害人黄某141.54万元，并将其位于福州市台江区附属楼房产强行过户。经鉴定，该房产价值155.3万元。扣除嘉沁公司支付的解押款80.2685万元，被害人黄某1被骗78.6116万元。 9、2016年2月29日至3月1日，被害人林某2以房产作为抵押，到嘉沁公司借款20万元。被告人刘健伙同魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、吴蓥颍、余杰煌、郑振、王丹丹、林光泽等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人林某21.9万元。 10、2016年3月15日至2017年12月27日，被害人徐某1、杨某1先后向嘉沁、三和公司借款共计365.7833万元。被告人刘健伙同林光泽、余杰煌、朱仲文、林叔龙等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人徐某177.755万元，并将其位于福州市强行过户。经鉴定，该房产价值294.6万元。扣除嘉沁公司支付的解押款31.0833万元，被害人徐某1被骗113.8134万元。 11、2016年3月16日，被害人谢某1以房产作为抵押，到嘉沁公司借款10万元。被告人刘健伙同席小明、朱仲文等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人谢某17.98万元。 12、2016年4月至2018年1月，被害人翁某以房产作为抵押，先后向嘉沁公司、三和公司借款96.35万元，被告人刘健伙同林光泽、席小明、魏守成、林叔龙、张李蓝、余杰煌、王丹丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人翁某54.9万元。 13、2016年4月20日至2017年4月，被害人陈某3以房产作为抵押，先后向嘉沁公司、三和公司、东升公司共计借款329.8万元。被告人黄洪敏、刘健伙同林光泽、余杰煌、朱仲文、林叔龙等人采取上述“套路贷”诈骗方式，最后迫使被害人陈某3卖房还款，骗取被害人陈某364.9104万元。 14、2016年4月26日至2018年3月，被害人游某先后向嘉源公司、三和公司共计借款537万元。被告人黄洪敏、刘健伙同席小明、罗丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义共计骗取被害人游某91.45万元，并将其位于福州市仓山区的房产强行过户。经鉴定，该房产价值为397.8万元。 15、2016年5月9日，被害人魏某1以房产作为抵押，先后向嘉沁公司、嘉源公司共计借款92万元，被告人刘健伙同席小明、余杰煌、林叔龙、朱仲文、张李蓝、王丹丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人魏某115.8431万元。 16、2016年7月至2017年7月24日，被害人刘某1以房产作为抵押，先后向嘉沁公司、嘉源公司、东升公司共计借款80万元，被告人黄洪敏、刘健伙同席小明、吴岩、罗丹、张李蓝等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人刘某132.1293万元。 17、2016年7月26日至2017年4月，被害人陈某4以房产作为抵押，先后向嘉沁公司、三和公司、东升公司共计借款89.1万元，被告人黄洪敏、刘健伙同余杰煌、林光泽、席小明、朱仲文、张李蓝、余杰煌、林仁乐等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人陈某457.8006万元。 18、2016年8月至2017年4月，被害人黄某2、方某2先后向嘉沁公司、三和公司共计借款104.2万元。被告人雷俊伙同林叔龙、张李蓝、王丹丹、席小明、林光泽等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义共计骗取被害人黄某2、方某27.89万元，并将其位于福州市台江区的房产强行过户。经鉴定，该房产价值为134.7万元，扣除三和公司支付的解押款33万元，被害人黄某2、方某2共计被骗63.424万元。 19、2016年8月25日至2017年6月，被害人吴某1先后向嘉沁公司、嘉源公司、三和公司共计借款98.43万元。被告人刘健伙同林光泽、席小明、朱仲文、林叔龙、王丹丹、张李蓝、陆世文等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义共计骗取被害人吴某133.885万元，并将其位于福州市晋安区强行过户至被告人陈学楠配偶熊梦鋆名下、福州市晋安区房产强行过户。经鉴定，上述房产价值309.5万元。扣除嘉源公司支付的解押款99万元，被害人吴某1共计被骗208.985万元。 20、2016年8月26日至2017年2月，被害人陈某5以房产作为抵押，到嘉沁公司借款20万元。被告人刘健、雷俊伙同林光泽、余杰煌、朱仲文等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人陈某56.25万元。 21、2016年12月6日至2017年6月22日，被害人肖某1以房产作为抵押，先后向嘉沁公司、三和公司借款共计116.863万元，被告人刘健伙同席小明、魏守成、林叔龙、张李蓝、林仁乐等人采取上述“套路贷”诈骗方式，共计骗取被害人肖某144.5451万元，其中既遂15.18万元，未遂29.3651万元。 22、2017年1月6日至2017年11月，被害人林某3以房产作为抵押，先后向嘉沁公司共计借款95万元。被告人刘健伙同余杰煌、林叔龙、邓清、张李蓝、朱仲文等人采取上述“套路贷”诈骗方式，最后迫使被害人林某3卖房还款，共计骗取被害人林某327.4752万元。 23、2017年1月至2017年11月，被害人郑某1以房产作为抵押，先后到嘉源公司借款共计40万元，被告人刘健伙同吴岩、席小明、林叔龙、张金堂等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人郑某125.246万元。 24、2017年3月9日至2017年9月15日，被害人林某4以房产作为抵押，先后到东升公司、和谐公司借款共计42万元。被告人黄洪敏、刘健、雷俊、汤正华伙同林光泽、黄欣等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人林某415.798万元。 25、2017年3月21日至2017年7月，被害人邵某以房产作为抵押，先后到嘉源公司、东升公司、和谐公司借款共计190万元。被告人黄洪敏、刘健伙同魏某2俤、席小明、吴晓燕、朱常锋、魏宝金、林光泽、林仁乐等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人邵某31.01万元。 26、2017年3月至6月，被害人缪某以房产作为抵押，到三和公司借款70万元。被告人黄洪敏、刘健伙同林光泽、叶绪燕、林叔龙等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人缪某28.55万元。 27、2017年4月12日至2017年9月，被害人胡某以房产作为抵押，先后到东升公司、嘉源公司借款共计107.2万元。被告人黄洪敏、刘健、雷俊、汤正华伙同陆世文等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人胡某16.5042万元。 28、2017年4月14日至2017年11月29日，被害人王某2以房产作为抵押，先后到东升公司、嘉源公司、三和公司借款共计36万元。被告人黄洪敏、刘健、雷俊、汤正华伙同席小明、林光泽、林仁乐等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人王某217.934万元。 29、2017年5月12日至2017年12月18日，被害人王某3以房产作为抵押，先后到东升公司借款共计180万元。被告人黄洪敏、刘健、雷俊、高亨明等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人王某381.68万元。 30、2017年6月9日至2017年12月8日，被害人倪某1以房产作为抵押，先后到东升公司、嘉沁公司借款共计15万元。被告人黄洪敏、刘健、汤正华、林寿镇等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人倪某19.41万元。 31、2017年6月至2017年12月，被害人林某1以房产为抵押，先后向东升公司、大盛公司共计借款312万元。被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川等人伙同魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、吴蓥颍、张李蓝、罗丹、王某3（另案处理）采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义共计骗取被害人林某1121.98万元，并将其位于福州市台江强行过户至魏某2名下、福建省闽侯县的房产强行过户至被告人林寿镇名下。经鉴定，上述位于上海新苑房产价值227万元，上述位于博仕后龙港城房产价值136.1万元，扣除东升公司支付的房产解押款30.324万元，被害人林某1共计被骗284.756万元。 32、2017年7月，被害人兰某1以房产作为抵押，向东升公司借款。被告人黄洪敏、刘健、汤正华伙同魏守斌、王某3、罗丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取被害人兰某1公证领证费用743.85元，并将其位于福州市晋安区的店面强行过户。经鉴定，该房产价值242.4万元，扣除东升公司实际支付的120万元，被害人兰某1共计被骗122.474385万元。 33、2017年8月至2017年10月，被害人林某5以房产作为抵押，先后向大盛公司共计借款14万元。被告人杨开斌、杨康川、雷俊伙同吴蓥颍等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人林某52.2万元。 34、2017年8月至2017年9月，被害人倪某2以房产作为抵押，向大盛公司借款36万元。被告人杨开斌、杨康川、雷俊伙同吴蓥颍等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人倪某23.664万元。 35、2017年8月至2018年6月，被害人张某1以房产作为抵押，向大盛公司借款20万元。被告人杨开斌、杨康川等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人张某14万元。 36、2017年8月25日至2018年3月22日，被害人林某6以房产作为抵押，先后到东升公司、龙湖公司借款共计90万元。被告人黄洪敏、刘健、王霞、林剑锋等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人林某643.634万元。 37、2017年8月26日至2017年12月8日间，被害人王某4以房产作为抵押，到东升公司借款20万元。被告人黄洪敏、刘健、雷俊、汤正华、高亨明、陈学楠等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人王某46.15万元。 38、2017年9月至2017年12月，被害人王某5以房产为抵押，先后向大盛公司共计借款30万元。被告人杨开斌、杨康川、刘健、雷俊、汤正华、王孝平伙同吴蓥颍等人采取上述“套路贷”诈骗方式，最后迫使被害人王某5卖房还款，共计骗取被害人王某57.9万元。 39、2017年9月至2018年1月，被害人潘某先后向东升公司借款共计238万元。被告人黄洪敏、刘健伙同魏某2俤、魏守斌、朱仲文、余杰煌、林叔龙、王某3、罗丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义共计骗取被害人潘某32万元，并将其位于福州市台江区的房产强行过户。经鉴定，该房产价值325.2万元，扣除东升公司支付的房产解押款115.5万元，被害人潘某共计被骗87.2万元。 40、2017年9月19日至2017年10月26日，被害人张某2以房产作为抵押，先后到嘉沁公司、东升公司借款共计100万元。被告人黄洪敏、刘健伙同林叔龙、余杰煌、陈辉辉、朱仲文等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人张某211.578万元。 41、2017年10月5日至2018年4月19日，被害人官某以房产作为抵押，到东升公司借款130万元。被告人黄洪敏、刘健伙同魏某2俤、张李蓝、王丹丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人官某20.18万元。 42、2017年10月，被害人陈某6先后向东升公司借款共计269万元。被告人黄洪敏、刘健伙同席小明、杨哲、罗丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义共计骗取被害人陈某649.15万元，并将其位于福州市仓山区强行过户。经鉴定，该房产价值236.7万元，被害人陈某6共计被骗111.85万元。 43、2017年10月至2018年5月，被害人侯某以房产作为抵押，先后向大盛公司共计借款158万元。被告人杨康川、杨开斌、雷俊、林寿镇等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人侯某16.48万元。 44、2017年11月至2018年5月，被害人林某7以房产作为抵押，向大盛公司借款50万元。被告人杨康川、杨开斌、王孝平伙同薛盖梁、吴蓥颍、罗丹、张李蓝等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人林某79.47万元。 45、2017年11月至2017年12月，被害人李某1以房产作为抵押，向大盛公司借款20万元。被告人杨开斌、杨康川、杨连民等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人李某13.8万元。 46、2017年11月至2018年6月，被害人陈某7以房产作为抵押，向龙湖公司共借款155万元。被告人刘健、黄忠汉、林剑锋、陈**海、汤正华等人采取上述“套路贷”诈骗方式，并以不归还房屋产权证为要挟，强行索取提前还款违约金5.5万元，其以“砍头息”、手续费、违约金等名义共骗取被害人陈某722.17万元。 47、2017年11月至2018年6月，被害人林某8以房产作为抵押，向龙湖公司借款100万元。被告人黄忠汉、林剑锋、陈**海等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人林某820.09万元。 48、2017年12月至2018年6月，被害人吴某2以房产作为抵押，向大盛公司借款30万元。被告人杨开斌、杨康川伙同薛盖梁、王丹丹、张李蓝、林叔龙等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人吴某22.268万元。 49、2017年12月至2018年1月，被害人陈某8以房产作为抵押，向大盛公司借款80万元。被告人杨开斌、杨康川、林寿镇、雷俊伙同罗丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人陈某815.12万元。 50、2017年12月至2018年5月，被害人张某3以房产作为抵押，向龙湖公司借款25万元。被告人黄忠汉、林剑锋、陈**海等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人张某32.285万元。 51、2018年1月至2018年6月，被害人袁某以房产作为抵押，向大盛公司借款50万元。被告人杨康川、杨开斌、杨连民伙同薛盖梁、张李蓝、王丹丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人袁某3.14万元。 52、2018年1月至2018年7月，被害人谢某2以房产作为抵押，向大盛公司借款30万元。被告人杨开斌、杨康川、王孝平伙同薛盖梁、王丹丹、张李蓝、罗丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人谢某22.476万元。 53、2018年1月至2018年6月，被害人章某以房产作为抵押，向大盛公司借款58万元。被告人杨开斌、杨康川伙同薛盖梁、王丹丹、张李蓝、罗丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人章某2.41万元。 54、2018年1月至2018年6月，被害人林某9以房产作为抵押，向大盛公司借款30万元。被告人杨开斌、杨康川伙同薛盖梁、王丹丹、朱仲文、罗丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人林某92.226万元。 55、2018年1月至2018年5月，被害人陈某9以房产作为抵押，向龙湖公司借款30万元。被告人黄忠汉、林剑锋、陈**海等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人陈某92.31万元。 56、2018年1月至2018年2月，被害人周某2以房产作为抵押，向龙湖公司共借款30万元。被告人黄忠汉、林剑锋、陈**海等人采取上述“套路贷”诈骗方式，并以不归还房屋产权证为要挟，强行索取提前还款违约金2.616万元，其以“砍头息”、手续费、违约金等名义共骗取被害人周某25.01万元。 57、2018年1月至2018年5月，被害人吴某3以房产作为抵押，向龙湖公司借款20万元。被告人黄忠汉、林剑锋、陈**海等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人吴某33.01万元。 58、2018年1月至2018年6月，被害人陈某10以房产作为抵押，向龙湖公司借款20万元。被告人黄忠汉、林剑锋、陈**海等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人陈某101.162万元。 59、2018年1月至2018年6月，被害人王某6以房产作为抵押，向龙湖公司借款20万元。被告人黄忠汉、林剑锋、陈**海等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人王某61.082万元。 60、2018年2月至2018年6月，被害人余某以房产作为抵押，向龙湖公司借款40万元。被告人黄忠汉、林剑锋、陈**海等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人余某3.094万元。 61、2018年2月至2018年6月，被害人吴某4以房产作为抵押，向龙湖公司借款30万元。被告人黄忠汉、林剑锋、陈**海等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人吴某42.184万元。 62、2018年4月至2018年5月，被害人王某7以房产作为抵押，先后向大盛公司共计借款10万元。被告人杨开斌、杨康川、王孝平、汤正华伙同吴蓥颍等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人王某73.7万元。 63、2018年5月至2018年6月，被害人谢某3以房产作为抵押，向大盛公司借款10万元。被告人杨开斌、杨康川、王孝平等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人谢某32.1万元。 64、2018年5月至2018年6月，被害人林某10以房产作为抵押，向龙湖公司借款5万元。被告人黄忠汉、林剑锋、陈**海、雷俊等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人林某101.4万元。 65、2018年5月至2018年6月，被害人柯某以房产作为抵押，向龙湖公司借款30万元。被告人黄忠汉、林剑锋、陈**海等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人柯某0.754万元。 66、2017年9月至11月，被害人王某8以房产为抵押，先后向大盛公司、嘉沁公司借款共计146万元。被告人杨开斌、杨康川、雷俊伙同薛盖梁、罗丹、张李蓝、王丹丹等人采取上述“套路贷”诈骗方式，以“砍头息”、手续费等名义骗取被害人王某839.8万元。 三、敲诈勒索 在实施犯罪行为的过程中，该组织成员以非法占有为目的，以暴力、胁迫等手段要求被害人支付“违约金”、手续费等各种名目的费用，多次勒索被害人财物。其中，被告人黄洪敏、刘健参与1起，具体犯罪事实如下： 2017年6月15日，被害人邵某以福州市鼓楼区的房产为抵押向东升公司借款。2017年7月10日，被告人黄洪敏、刘健伙同林光泽明知嘉沁系公司从事非法贷款业务，为索取债务，纠集多人对被害人邵某实施了恐吓威胁行为，肆意强行索要11万元违约金，被害人因受到恐吓威胁，被迫支付11万元的违约金。 四、寻衅滋事 在实施“套路贷”过程中，该组织在魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文的组织、领导下，对借款逾期，无力偿还债务的被害人，采取有组织的暴力威胁、侮辱、强行限制人身自由、殴打、在被害人居住的小区高声喊话、对被害人的住处喷油漆、堵某、强行入住被害人家中、强行腾空被害人的住处、逼迫被害人搬家、对被害人亲属实施威胁、滋扰等方式进行催收，逼讨非法债务，严重破坏了社会秩序给群众造成了心理恐慌和强制。其中，被告人黄洪敏参与1起，被告人刘健参与5起，被告人杨开斌参与2起，被告人杨康川参与1起，被告人雷俊参与3起，被告人汤正华参与5起，被告人王孝平参与6起。具体犯罪事实如下： 1、2015年至2017年间，被害人徐某2先后向嘉沁公司、东升公司借款，在无法正常还款后，2017年8月左右，魏某2俤便指使朱仲文纠集被告人雷俊、王孝平等人到福州市晋安区被害人徐某2的住处，强行将被害人徐某2的门锁更换，并入室等候被害人徐某2及其家某，逼迫被害人徐某2搬离。最终被害人徐某2及其家某被迫搬离该处。 2、2016年2月，被害人林某2以福州市仓山区房产为抵押，向嘉沁公司借款。在无法正常还款后，被告人刘健伙同魏某2俤、余杰煌、朱仲文、林光泽等人，多次到福州市台江区被害人林某2的家以及林某2的父母、爷爷家中，采取踹门、谩骂、泼油漆、堵某、更换门锁等方式手段进行催收，严重扰乱被害人林某2一家的正常生活。被害人林某2的妻子曾某1因此与被害人林某2离婚，并被迫辞职，带着父母小孩回老家躲避。被害人林某2备受打击，于2017年4月7日因脑出血住院，至今生活不能自理。 3、2016年8月至2017年4月间，被害人黄某2、方某2以福州市台江区房产为抵押，先后多次向三和公司借款。借款逾期后，在被害人黄某2、方某2不明知的情况下，该房产被过户到被告人刘健名下。为了尽快拿到房产，魏某2俤便指使被告人刘健纠集被告人汤正华、王孝平等人到被害人黄某2的家中，采取强行更换门锁的方式进行清场。2017年8月1日被告人王孝平、汤正华还强行入住黄某2家中，最终被害人黄某2一家被迫搬离。 4、2017年6月底，被害人林某1、郑某2以房产为抵押，向东升公司借款，未正常还款后，被害人郑某2名下的福州市台江区房、福建省闽侯县房产分别被过户至魏某2和被告人林寿镇名下。为了逼迫被害人林某1搬离住处，2017年11月至2018年4月间，被告人黄洪敏、杨康川指使被告人刘健、雷俊、汤正华、王孝平等人多次到林某1位于台江的住处，采取强行更换门锁的方式进行催收，逼迫被害人林某1一家搬离。 5、2017年10月，被害人黄某1以福州市台江区及13附属间房产为抵押，多次向嘉沁公司借款。在无法正常还款后，魏某2俤、余杰煌便指使朱仲文纠集被告人刘健、雷俊、汤正华、王孝平等人，多次到被害人黄某1位于福州市台江区的住处，通过口头威胁、赖在家中不走、强行换锁等方式进行讨债，逼迫被害人黄某1及其家某于同年10月14日搬离了上述住处，严重影响了他人生活。 6、2017年9月15日，被害人王某5先后数次向大盛公司借款，无法正常还款后，被告人杨开斌、刘健便指使被告人汤正华、王孝平等人，多次到被害人王某5位于福州市仓山区的住处，通过敲门大喊大叫、泼油漆等方式进行讨债，逼迫被害人王某5交付财物，严重影响了他人生活。 7、2018年5月9日，被害人王某7因先后数次向大盛公司借款，无法正常还款后，被告人杨开斌便指使被告人汤正华、王孝平等人到被害人王某7位于福州市闽侯县镇的住处，通过赖在家中不走、上门换锁、强行入住等言语威胁被害人王某7还钱，逼迫被害人王某7交付财物，严重影响了被害人王某7一家某正常生活。 五、非法拘禁 2017年8月2日、21日，被害人张某1先后向三和公司、大盛公司分别借款20万元，并签署了大量空白合同。2017年8月21日21时许，被害人张某1被带至大盛公司，被被告人杨开斌等人以擅自将抵押的房产证交给三和公司为由扣留在杨开斌办公室内。其间，被告人杨开斌伙同官京凯等人以被害人张某1父母的人身安全相要挟，逼迫被害人张某1补签一张10万元的借条，并从背后打其一巴掌。被害人张某1被迫补签借条后，又被迫向被告人所控制账户转款、取现交给官京凯并拍照，至次日凌晨1时许才得以恢复自由从大盛公司离开。其后，被告人杨开斌等人又通过电话催促、威胁被害人张某1还款，致被害人张某1因恐惧服药自杀。2017年8月24日晚，被害人张某1在福州市仓山区花海公园服药自杀，其母报警，其经抢救后出院，被告人杨开斌等人仍不罢休，继续派人在被害人张某1住处附近盯梢、滋扰，后又通过提起民事诉讼等方式意图索取非法债务。被害人张某1不堪滋扰精神崩溃，被迫离家到他处暂住休养。 对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人黄洪敏、刘健积极参加黑社会性质的组织，有组织地进行违法犯罪活动；伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，犯罪金额分别为1326.445685万元、2038.930785万元，数额特别巨大；伙同他人以非法占有为目的，勒索他人财物共计11万元，数额巨大；伙同他人多次实施恐吓、任意毁损财物等寻衅滋事行为，情节恶劣，其行为均应以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪追究刑事责任并实行数罪并罚。 被告人杨开斌积极参加黑社会性质的组织，有组织地进行违法犯罪活动；伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物405.51万元，数额特别巨大；伙同他人多次实施恐吓、任意毁损财物等寻衅滋事行为，情节恶劣；伙同他人非法剥夺他人人身自由，其行为应以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪追究刑事责任并实行数罪并罚。 被告人杨康川积极参加黑社会性质的组织，有组织地进行违法犯罪活动；伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物405.51万元，数额特别巨大；伙同他人多次实施恐吓、任意毁损财物等寻衅滋事行为，情节恶劣，其行为应以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪追究刑事责任并实行数罪并罚。 被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋积极参加黑社会性质的组织，有组织地进行违法犯罪活动；伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物86.285万元，数额特别巨大，其行为均应以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪追究刑事责任并实行数罪并罚。 被告人雷俊、汤正华、王孝平参加黑社会性质的组织，有组织地进行违法犯罪活动；伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其中被告人雷俊、汤正华犯罪金额分别为312.6142万元、222.040585万元，数额特别巨大，被告人王孝平犯罪金额为25.646万元，数额巨大；伙同他人多次实施恐吓、任意毁损财物等寻衅滋事行为，情节恶劣，其行为均应以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、寻衅滋事罪追究刑事责任并实行数罪并罚。 被告人高亨明、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠参加黑社会性质的组织，有组织地进行违法犯罪活动；伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其中被告人高亨明犯罪金额为87.83万元，数额特别巨大，被告人林寿镇、王霞犯罪金额分别为43.84万元、21.9万元，数额巨大，被告人杨连民、陈学楠犯罪金额分别为6.94万元、6.15万元，数额较大，其行为均应以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪追究刑事责任并实行数罪并罚。 被告人黄洪敏辩称其没有参与王某5被寻衅滋事犯罪。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人黄洪敏在实施“套路贷”的过程中，有采用各种非法手段强行索取“债务”，以上行为同时构成多项罪名的，根据相关司法解释关于应当依照处罚较重的罪名定罪的规定，被告人黄洪敏参与的敲诈勒索和寻衅滋事犯罪中，应以诈骗罪定罪，不再数罪并罚。2、被告人黄洪敏在整个嘉沁集团架构中所起的作用不同，其中在嘉沁组织中仅是参与者，在大盛、龙湖公司中仅为东升公司持股股东身份，无任何直接指导审批的权限，其只是起到次要或者辅助的身份，应当认定为从犯。3、被告人黄洪敏具有坦白的情节，可以从轻处罚。 被告人刘健对指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人刘健在参加黑社会性质组织中犯罪情节相对较轻，请求对其从轻处罚。2、被告人刘健在嘉沁公司从事一般业务员以及催收员工作，从未担任嘉沁公司的管理职务，未起到组织和领导作用；在东升公司期间虽然担任催收组组长，但是必须按照嘉沁公司老板以及被告人黄洪敏的指令开展催收工作；在敲诈勒索事实中并非犯意提起者、纠集者，在共同犯罪中所起作用较小，对被害人邵某所造成的伤害也相对较小；在寻衅滋事中系听从黄洪敏以及魏某2俤、余杰煌等人的安排，故在共同犯罪中应认定为从犯。3、被告人刘健具有坦白、自愿认罪、系初犯等从轻处罚情节。综上，请求对被告人刘健予以从轻处罚。 被告人杨开斌辩称:大盛公司与嘉沁公司无关，砍头息是和客户事先说好的，没有欺诈客户；对被害人林某1被骗金额有异议；被害人王某5借款金额应为30万元左右，其在王某5还不起钱时，有打电话让雷俊、刘健催款，其他的没有参与；被害人王某8借款金额没有指控的那么多；没有非法拘禁张某1。辩护人提出的辩护意见是：1、大盛公司的财务全部由嘉沁系公司全面控制，不属于被告人杨开斌能够掌控的范围，其仅为员工之一，在参加黑社会性质组织罪中为一般参加者，不应认定为积极参加者。2、关于诈骗罪，对于系民间借贷不属于诈骗或是不属于被告人杨开斌实施的金额不应列入其犯罪金额，故被告人杨开斌犯罪金额应仅为张某1的4万元，另被告人杨开斌系从犯、初犯，可以从轻处罚。3、被告人杨开斌的行为不构成寻衅滋事罪，其本人没有参与催收，且大盛公司催收人员的行为也达不到寻衅滋事罪的严重程度。4、被告人杨开斌并未实施剥夺张某1人身自由的行为，不构成非法拘禁罪，退一步讲，即使认为被告人杨开斌的言行限制了被害人人身自由，但限制时间较短且无其他严重情节，尚不构成非法拘禁罪。 被告人杨康川辩称：被害人王某7、谢某3不是大盛公司的客户，对被害人林某1借款的过程和金额有异议；对指控的寻衅滋事罪有异议，其未指使、安排人员上被害人王某5家催讨，也未去过被害人王某5家，未见过更没接触过被害人王某7，如果是因给其分红而起诉其寻衅滋事，其已经承担了诈骗罪。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人杨康川主观上没有加入黑社会性质组织的意愿，客观上没有积极、多次参与黑社会性质组织活动，应为一般参加者，而不是积极参加者。2、公诉机关指控诈骗犯罪金额有误。其中，骗取被害人林某1房子的行为系东升公司单独所为，大盛公司仅向其出借款项而获取利息17万元；被告人杨康川从事的贷款业务大部分是正常的民间借贷行为，不能从整体上全部予以否定性评价；被告人杨康川实际参与的骗取被害人利某用可作为犯罪数额予以认定，但被害人未偿还本金部分所对应的利某用应认定为犯罪未遂；大盛公司于2017年年底就已经停止经营，2018年4、5月份的谢某3、王某7两个客户不可能是大盛公司的客户。3、被告人杨康川仅是对被害人王某5进行过电话催收，并未参与现场讨债，达不到情节恶劣，不构成寻衅滋事；被告人杨康川不认识被害人王某7，没有证据证明被告人杨康川伙同他人对其实施非法讨债；若认定本案其他被告人有参与过现场非法催收，其采取的滋扰、纠缠等寻衅滋事手段扰乱他人生活秩序、情节恶劣的，同时又构成诈骗罪，按照处罚较重诈骗罪定罪即可。4、被告人杨康川具有从犯、初犯、偶犯、到案后如实供述自己的罪行等从轻处罚情节。 被告人黄忠汉辩称其不知道客户签订的是空白合同。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人黄忠汉应为参加黑社会性质组织罪的一般参与者。因从出资比例来看，被告人黄忠汉不具有公司控制权的股权，公司经营只能由代表嘉沁和东升公司的黄洪敏、薛盖梁等决定；从出借资金来看，龙湖公司作为中介公司，借款金额均由黄洪敏、薛盖梁二人风控并由嘉沁公司确定；被告人黄忠汉的收入与普通员工的收入并无区别；其职责主要是对外承接借贷业务；其与陈**海、林剑锋在得知嘉沁公司具有严重违法行为时，主动联系魏某2俤等人要求终止合作；被告人黄忠汉由于对违法犯罪认识不足，因嘉沁公司的诱骗致涉案。2、对被告人黄忠汉诈骗罪定性无异议，但认定的涉案金额有误，另其仅为从犯。（1）福建国龙有限责任会计事务所出具的《专项审计报告》不是司法会计鉴定意见，不能作为定案依据。（2）被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋的业务、收入各自独立，不构成共同犯罪，被告人黄忠汉无需为他人涉案的金额承担责任；被害人林某6为东升公司的业务，将其登记为龙湖公司业务完全是黄洪敏和林剑锋等人为了谋取私利而将其挂名于龙湖公司的名下；对被害人明知借贷实情，仍自愿支付费用的，不符合诈骗的犯罪构成客观构成要件，不应认定为涉案金额；支付给第三方中介人员的费用不应认定为涉案金额。（3）部分被害人如林某6明知没有偿还能力仍然举债的，说明其具有非法占有的主观故意，其本身借款行为就涉嫌诈骗，被告人再出借款项就是受害者；同时在签订借款协议过程中，由于借款人主观上非法占有目的明确，不存在被骗问题，被告人黄忠汉的行为不符合诈骗罪的犯罪构成。3、龙湖公司涉案时间短、获利少，除收取砍头息外，无垒高债务等违法犯罪行为。4、被告人黄忠汉的主要职责是对外接单，属于从属地位，系从犯。5、被告人黄忠汉系初犯、偶犯，如实供述自己的罪行，愿意缴纳罚金。 被告人陈**海辩称：其不是黑社会性质组织的积极参加者，龙湖公司系东升公司下属公司，其是挂名股东，实为业务员，龙湖公司的客户由薛盖梁确认是否能够放贷，签约流程是薛盖梁负责且单独完成，其不知道客户签订的是空白合同，其应为从犯，另认为其行为不构成诈骗罪。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人陈**海主观上初衷是做一个金融借贷公司，客观上龙湖公司经营时间较短，没有完整的组织架构，被告人陈**海在其中仅是介绍客户，龙湖公司也仅仅为东升公司的子公司，从未办理过房产交易授权委托公证以骗取房产过户处置权、暴力催收、过户客户房产，综上，依照主客观相一致的基本原则，应认定被告人陈**海系黑社会性质组织的一般参加者。2、诈骗罪部分，龙湖公司成立后大部分业务为低息贷款，本意是为了到期按照协议的约定获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也没有在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为；即使按照起诉书所认定构成诈骗，被骗取的利率也仅为3%左右；被告人陈**海虽然是龙湖公司名义上的股东，实际上只是起到一个业务员的作用，不能将龙湖公司所认定的诈骗数额归于被告人陈**海。3、被告人陈**海在参加黑社会性质组织罪及诈骗罪过程中所起到的作用较小，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；且已取得被害人陈某7的谅解、认罪态度好、坦白、系初犯，请求对其从轻处罚。 被告人林剑锋辩称：1、龙湖公司只是东升公司下属业务团队，合作时间较短，不清楚嘉沁做什么，不应被定为积极参加者，是一般参加者。2、对诈骗部分，龙湖公司只是代理乐投低息产品，没有风控审批权，对被害人所签署的空白合同不知情，也没有催收、虚假诉讼、过户客户房产的行为，不属于“套路贷”。辩护人提出的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人林剑锋构成诈骗罪属事实认定不清，适用法律错误，被告人林剑锋主观上不存在“套路贷”诈骗故意，客观上从事的是正规的贷款中介业务，对接的亦是正规的P2P贷款平台，其行为应认定为非法经营而非诈骗，因被告人林剑锋非法经营数额尚未达到法定情节严重标准，亦未构成非法经营罪，不应定罪处罚。2、公诉机关指控被告人林剑锋系黑社会性质组织的骨干成员缺乏事实依据，从被告人林剑锋在嘉沁系中所起作用、地位等角度而言，被告人林剑锋仅应认定为一般参加人员；其虽有参加黑社会性质组织，但并未实施其他违法犯罪活动，依法可不作为犯罪处理。3、退一步而言，即使认定被告人林剑锋构成犯罪，鉴于被告人林剑锋具有如实供述、取得部分被害人谅解、获益较少、系初犯、偶犯、与被害人约定利率较低、参与嘉沁系公司时间较短等情节，恳请法庭对其从轻处罚。 被告人雷俊辩称：其没有参与被害人伍某1、倪某2、王某8的看点，没有到林某1家换锁。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人雷俊系参加黑社会性质组织罪的一般参加者，系从犯；2、诈骗罪部分：指控被告人雷俊参与林某4、倪某2、王某5、林某10、王某8被诈骗的事实不清、证据不足；指控被告人雷俊诈骗的金额有误，公诉机关以集团犯罪概括性的共同犯意来评定诈骗金额是对共同犯罪关于共同犯意联络的扩大解释，也是不利于被告人的解释，依法不应被采纳，被告人雷俊作为嘉沁公司下属公司的一个员工，无法了解一个客户在整个集团的借款情况，仅是听从公司安排，做与其岗位相对应的工作，在对其诈骗金额认定时应仅就其有参与的借款给被害人造成的损失予以认定，并就该部分损失承担相应的法律责任；被告人雷俊在整个诈骗过程中所起的作用较小，是从犯，依法应从轻或减轻处罚。3、指控被告人雷俊参与被害人林某1家被清场的事实不清，证据不足，其在寻衅滋事案件中起次要作用，属于从犯。4、被告人雷俊具有坦白、系初犯、偶犯等量刑情节。 被告人汤正华辩称：公诉机关指控诈骗金额有误，被害人后某去其他公司借款的事情其不知情；其只和王孝平去被害人王某5家敲过一次门，并没有见过被害人王某5。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人汤正华加入该组织时间短，所发挥作用有限，在职期间获益金额较低，所有行为皆因服从公司的管理，为一般参加者。2、被告人汤正华在第32起被害人兰某1被诈骗一案中没有主观故意，从始至终对该起诈骗不知情，且在犯罪过程中未发挥任何作用，应扣除该笔诈骗金额。3、就被害人王某5被重复评价为诈骗罪、寻衅滋事罪，应当认定想象竞合，择一重罪论处。4、寻衅滋事第4起，被告人汤正华仅到被害人林某1、郑某2家门口敲过门，未曾更换门锁；第7起中被告人汤正华系被害人王某7要求被告人汤正华去协商还款，所以被告人汤正华才去被害人王某7家中，并未采取违法方式进行催收。5、被告人汤正华具有坦白、系初犯、偶犯等从轻处罚情节。 被告人高亨明对指控其诈骗王某381.68万元有异议。辩护人提出的辩护意见是：1、公诉机关认为被告人高亨明采用上述“套路贷”的方式诈骗被害人王某381.68万元，但被害人王某3并未因错误认识而处分财产，被告人高亨明未有欺诈的故意，也无非法占有的主观目的，即便认为构成诈骗不能全部认定为被告人高亨明诈骗金额，应以被害人王某3被收回的14.8万元认定犯罪金额。2、被告人高亨明在本案中系从犯、初犯、偶犯，具有坦白的情节，且自愿认罪，请求对其从轻处罚。 被告人王孝平辩称其只和被告人汤正华去被害人王某5家敲过一次门，并没有见过被害人王某5。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人王孝平仅是大盛公司的业务员，在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。2、被告人王孝平具有坦白、认罪悔罪态度好、系初犯等酌定从轻处罚情节。 被告人林寿镇辩称在侯某该起犯罪事实中其只负责接待，不是其客户，另对指控金额有异议。辩护人提出的辩护意见是：1、公诉机关指控诈骗的金额有误，因被告人林寿镇只是东升公司业务员，其诈骗金额应当以被告人林寿镇知道并经手的被害人在东升公司受到的实际损失计算认定为28.26万元，分别为被害人周某12.85万元、倪某19.41万元、侯某0.9万元、陈某815.1万元。2、被告人林寿镇具有从犯、坦白、认罪态度好、系初犯等从轻、减轻处罚情节。 被告人王霞辩称仅借给林某6一笔20万元左右。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人王霞的行为不构成诈骗罪，即使构成诈骗罪，因被害人未受损失，应在被告人王霞经手的20万元借款范围内以犯罪未遂认定，并将中间人小舟获利的金额从犯罪金额中剔除。2、被告人王霞受到被害人林某6的谅解、坦白、认罪悔罪态度好、系初犯、偶犯，可以从轻处罚。 被告人杨连民对指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人提出的辩护意见是：被告人杨连民在本案中属于从犯，作为普通业务员个人获利较少，犯罪情节较轻，具有坦白、系初犯、偶犯的情节，愿意缴纳罚金，请求对其轻判。 被告人陈学楠对指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人提出的辩护意见是：1、被告人陈学楠参加黑社会性质组织的主观恶意不强，本意并没有参与该组织为非作歹的想法，请求对其是否构成参加黑社会性质组织罪依法审慎审查，即使认定构成犯罪，其仅起到次要、辅助作用，应认定为从犯。2、被告人陈学楠在王某4被诈骗案中起到的是次要、辅助作用，应认定为从犯。3、被告人陈学楠认罪态度较好，系初犯，请求对其从轻处罚。 经审理查明： 一、组织、领导、参加黑社会性质组织 2013年1月，魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文（均另案处理）共同发起成立福建嘉沁担保服务有限公司（2017年更名为福建嘉沁房产服务有限公司，下称嘉沁公司），先后招揽被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、杨连民、陈学楠、王霞等社会闲散人员和刑满释放人员，还成立了福州三和金服房产服务有限公司（下称三和公司）、福州东升金服房产服务有限公司（下称东升公司）、福建嘉源金服房产代理有限公司（下称嘉源公司）、福州市大盛金服房产服务有限公司（下称大盛公司）、福州广源金服房产服务有限公司（下称广源公司）、福州龙湖金服房产服务有限公司（下称龙湖公司）、福州和谐房产服务有限公司（下称和谐公司）等公司（以下均合称嘉沁系公司）。2016年底、2017年初，形成了以魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文为组织、领导者，以被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋及席小明、吴蓥颍、余杰煌、薛盖梁、郑振、杨哲、林光泽、俞培武、黄欣、张晓鸿、林仁乐（均另案处理）为积极参加者，以被告人雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、陈学楠、杨连民及张李蓝、王丹丹、罗丹、魏宝金、陈辉辉、蔡润秋、张超、聂小燕、陈剑锋、何定文、王伟、张亮、孙辉、刘世杰、薛衍亮、吴飞、陈小华、叶绪燕、吴华、黄丽娜、陈美萍、张金堂、魏守成、陆世文、吴小燕、吴岩、楼凯杰、朱常锋、游芳、蔡微微、高吟宇（均另案处理）为一般参加者的黑社会性质组织，并逐步发展坐大。该组织以公司化模式管理，严格人员层级关系，于2013年至2018年间，通过长期实施“套路贷”等一系列有组织的违法犯罪活动，为非作恶，称霸一方，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会生活秩序。具体体现如下： （一）形成较稳定的犯罪组织，人数众多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定。 嘉沁公司自2013年1月14日成立以来，通过人事安排、资金管控等方面管理组织内的公司、人员，逐步固定了以民间借贷为诱饵，采用“签订空白合同”、“房产抵押委托公证”、“房产买卖委托公证”等方式，诱骗被害人签订虚高借款金额的借条并通过“转单平账”等方式制造被害人已取得全部虚高借款金额的假象，再通过肆意认定违约、威胁恐吓、虚假诉讼手段等，逼迫被害人按虚高金额的借条还款的犯罪模式。通过多次实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、强迫交易、非法拘禁、故意伤害、侵犯公民个人信息、高利转贷、伪造印章、虚假诉讼、非法吸收公众存款、行贿等违法犯罪活动，逐步聚敛财富，发展坐大。现已查实该组织成员61名，魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文系组织、领导者，全面主管公司工作，直接组织、指挥组织成员实施违法犯罪活动，其中林叔龙具体负责组织的权证办理、法律事务对接等工作，朱仲文具体负责组织的看点等工作。席小明、杨哲、林光泽、黄洪敏、杨康川、杨开斌、俞培武、黄欣、黄忠汉等人分别为嘉源、三和、东升、大盛、广源、和谐、龙湖公司的法定代表人或实际控制人，吴蓥颍主管嘉沁系除嘉源公司外的财务工作，余杰煌主管嘉沁公司的风控工作，薛盖梁主管嘉沁系公司的平台对接工作，刘健、陈**海、林剑锋、张晓鸿、林仁乐等人也均在各自公司担任主要职务，上述人员均拥有一定范围内的主管职权，在组织的违法犯罪活动中起到骨干作用，系该组织的积极参加者；郑振为组织提供制发律师函、代理诉讼等法律服务，被告人雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、陈学楠、杨连民及张李蓝、王丹丹、罗丹、魏宝金、陈辉辉、蔡润秋、张超、聂小燕、陈剑锋、何定文、王伟、张亮、孙辉、刘世杰、薛衍亮、吴飞、陈小华、叶绪燕、吴华、黄丽娜、陈美萍、张金堂、魏守成、陆世文、吴小燕、吴岩、楼凯杰、朱常锋、游芳、蔡微微、高吟宇等分别负责嘉沁系公司相应的协议材料、权证查询办理、业务接单、看点、催收等工作，上述人员均多次参加组织的违法犯罪活动，系该组织的一般参加者。 在组织各公司内部，通过设置专门的风控、看点、材料、权证、财务、催收、法务部门或人员，处理相关事务。其中，风控人员通过查问、核实被害人的身份、资产等情况全面评估被害人的偿债能力，对是否符合放款条件给予评估，通常由各公司的实际控制人担任；看点人员负责上门查某被害人房产实际情况，并拍照给予反馈；材料人员安排符合放款条件的被害人签署犯罪组织使用的格式化空白借款材料；权证人员某、指令被害人配合办理犯罪组织要求的相关公证、抵押权登记等文书，以及查询被害人的产权登记情况并反馈；财务人员控制组织成员的银行账户，按照指令放款给被害人并制作财务报表；催收人员负责按照指令实施普通催收，软暴力催收甚至暴力催收以逼迫被害人偿还非法债务；该组织还安排郑振等人，使用虚增借款金额的借款合同及相应银行转账凭证提起虚假民事诉讼，向法院隐瞒事实，妨害正常司法秩序。 在组织的日常管理方面，魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文等人以统一模式管理组织成员，配合犯罪组织的公司化运作。第一，具有严格的汇报、决策机制：通过派出骨干成员担任下属公司的负责人，并在组织总部与各公司间、各公司内部，要求下属公司负责人通过微信等通讯工具以及亲自到嘉沁公司开会等形式实时向组织领导者汇报工作情况，服从组织领导者的命令、决策。第二，安排亲信掌管财务、法务工作：将资金的发放和收拢、提起诉讼的决策权等通过统一管理牢牢控制在以魏某2俤等四人为首的组织领导者手中。第三，赏罚、管控严密：对于违反组织纪律的成员予以相应惩戒、对于积极表现的成员给予相应奖励，如对违反组织纪律的林光泽一度予以开除处理，经其保证后才重获组织接纳，以此严格约束组织内成员行为。 （二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动。 该组织通过实施诈骗、强迫交易、敲诈勒索、高利转贷等违法犯罪活动大肆非法敛财，依仗组织的威慑力和强势地位获取经济利益，具有较强的经济实力。现已查明该组织对被害人实施诈骗，既遂5269.164094万元，未遂839.2458万元，案发后公安机关查扣涉案现金合计160余万元，冻结银行账户资金合计280.501505万元，查冻涉案房产百余套，此外尚有巨额放贷款项未收回。 为笼络、豢养组织成员，该组织积极为成员提供经济利益。一是为组织成员提供各类抽成、奖励，如给予接单提成、看点费等；二是为组织成员提供住所，如将被害人王某1的两处房产作为组织成员宿舍；三是允许组织成员以不同形式入股、分红，如林光泽、林仁乐等人均由此获利，还允许组织成员以“拼单”形式提供用于放贷的资金并从中抽成渔利；四是为组织成员及亲友提供低价、优先购买组织攫取的房产的便利；五是为组织成员提供集体活动经费，如安排年终聚餐、前往上海等地旅游等。另外，该组织还为组织成员购买油漆、高音喇叭、锁具等作案工具，提供交通、食宿补贴等作案经费；向房产交易中心、银行等单位工作人员提供娱乐、吃请等，并以工资、单次计费等形式向黄豪杰等人提供报酬；为可能受到法律处分的组织成员积极奔走、打探消息、贿赂相关人员。 （三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众。 该组织自成立以来，为实现“套路贷”犯罪攫取财物的目的，已实施诈骗266起，涉及金额6千余万元；实施敲诈勒索3起，涉及金额16.9万元；实施寻衅滋事10余起，造成多名被害人家无宁日甚至无家可归、妻离子散；实施强迫交易2起，涉及金额7万元；实施非法拘禁1起；实施故意伤害1起，造成被害人徐某1轻伤一级；实施侵犯公民个人信息1起；实施高利转贷15起，获利金额不低于69.3135万元；实施伪造国家机关印章、伪造公司、企业印章多起，涉及印章30余枚；实施行贿、对有影响力的人行贿各1起，涉及金额108万余元。并多次实施有组织的违法行为，如采取拳打脚踢、威胁恐吓、禁闭室内、跟踪尾随、外墙喷漆、散发传单、强行入户、滋扰家某等手段，逼迫被害人签订协议、给付钱款、过户房产。上述种种恶行不仅给被害人及其亲友带来极大心理强制，甚至被迫外出躲避，还影响了周边群众的正常生产、生活，造成恶劣社会影响。 （四）通过实施违法犯罪活动，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。 为方便实施犯罪，该组织积极拉拢、贿赂国家工作人员，利用国家工作人员的包庇及纵容形成“保护伞”。一方面，通过林叔龙向福州市公证处公证员刘某2（已判决）多次行贿共计8万余元，加快组织成员违法办理相关权证公证的速度，规避审查，为组织强行或蒙蔽被害人获取其房产提供便利；另一方面利用国家工作人员及其影响力打探消息，出资100万元通过黄乃水（另案处理）向林光泽故意伤害案的相关经办单位人员疏通关系，试图促使组织及其成员逃避法律追究。 在此基础上，该组织逐步形成了称霸一方的强势地位。首先，该组织通过实施暴力犯罪及经济犯罪，对群众形成了较大的心理强制，如被害人方某1、游某等人因被反复滋扰、恐吓产生抑郁情绪，被害人陈某1、毛某被逼几乎自杀，被害人张某1被威胁后自杀未遂，被害人林某2等人身患重病、家庭破裂，此外还有多名被害人及亲友因生产、生活被严重干扰而被迫背井离乡，不敢通过正当途径举报、控告、维权。其次，该组织通过积极拉拢行业内的其他从业人员，在行业内形成较大影响。如黄欣因在其他公司的“业务能力”受到嘉沁系公司的林光泽等人肯定，被该组织拉拢，发展为团伙骨干。再次，该组织利用办理房产委托公证过户被害人房产，通过郑振等人利用前期产生的空白合同等材料恶意实施虚假诉讼，使被害人的主张在一定期间内难以在民事法律领域得到支持，加以刑事司法、行政等领域的“保护伞”助力，造成被害人无力维权。 该犯罪组织由此在一定区域内形成了非法控制和重大影响，严重侵犯群众权益，造成重大恶劣影响，严重破坏了我市的社会生活及经济秩序，依法应予严惩。 上述事实，有涉案银行卡、ＰＯＳ机、电脑主机，嘉沁系公司财务数据、日记账、嘉沁公司云盘账，微信聊天记录，银行流水，搜查笔录、提取笔录、辨认笔录，扣押、冻结材料，证人陈某12、卢某、张某6等众多证人的证言，被害人方某1、游某、毛某、张某1、林某2等众多被害人的陈述，同案人魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、吴蓥颍、余杰煌、薛盖梁、郑振、张李蓝、王丹丹、罗丹、魏宝金、陈辉辉、杨哲、林光泽、俞培武、黄欣、张晓鸿、林仁乐、蔡润秋、张超、聂小燕、陈剑锋、何定文、王伟、张亮、孙辉、刘世杰、薛衍亮、吴飞、陈小华、叶绪燕、吴华、黄丽娜、陈美萍、张金堂、魏守成、陆世文、吴小燕、吴岩、楼凯杰、朱常锋、游芳、蔡微微、高吟宇等人的供述与辩解，被告人黄洪敏、刘健、杨康川、杨开斌、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、陈学楠、杨连民、王霞的供述与辩解，福建厚德房地产估价有限公司出具的房地产评估报告、福建锐眼司法鉴定所出具的司法鉴定意见书等证据予以证实。 二、诈骗 2013年以来，魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文为牟取非法经济利益，共谋由魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、杨哲等人共同出资，纠集席小明、余杰煌等人，先后注册设立嘉沁公司及嘉沁公司直接控股或参股的三和公司、东升公司、嘉源公司、大盛公司、广源公司、龙湖公司、和谐公司等公司，在不具备放贷资质的情况下，以公司为幌子招揽客户，以个人名义发放高利贷，专门从事资金放贷业务，在放贷中设置套路大肆实施诈骗犯罪。 魏某2俤等人通过事先预谋，设置了以放贷为名，非法占有为实的诈骗“套路”，并在律师郑振的出谋划策下，进一步完善了该“套路”。被害人到嘉沁系公司借款时，先由被告人林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠及陈辉辉、魏宝金、吴岩、陆世文、楼凯杰、吴小燕、高吟宇、蔡微微、何定文、陈剑锋、聂小燕、陈小华、刘世杰、吴飞、薛衍亮、叶绪燕等业务员洽谈接单，诱骗被害人借款；后被告人黄洪敏、杨开斌及魏某2俤、席小明、余杰煌、薛盖梁、杨哲、林光泽、黄欣、俞培武、张晓鸿等承担风控职责的人员对被害人的资产进行核实和风险评估；再安排罗丹、张李蓝将被害人的房产等财产信息提供给黄豪杰等人进行核实，并安排被告人刘健、汤正华、雷俊、高亨明、王孝平及朱仲文、魏守成、林仁乐、张超、蔡润秋、王伟、孙辉、张亮等看点人员对被害人的房产进行拍照、查某；在通过风控审查后，由张李蓝、王丹丹、魏金宝、朱常锋、游芳、何定文等材料员伙同接单业务员采取催促、蒙蔽的方式让被害人签订借款合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋腾退合同、代为开锁合同、借条、收条、借款居间服务合同、房产交易授权委托书、诉讼特别授权委托书等格式化空白借款材料；再由林叔龙、罗丹、张金堂等人陪同、指令被害人办理房产交易授权委托公证和金额虚高的房产抵押登记，骗取房产过户处置权；经具有放款权限的被告人黄洪敏、杨康川、杨开斌及魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文、席小明、林光泽、杨哲、黄欣、俞培武、余杰煌、薛盖梁等其中一人同意，或经被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋风控后报经薛盖梁审核，指令财务人员吴蓥颍、陈美萍、吴华、黄丽娜等人使用手中控制的组织成员的个人账户按照借条的金额放款给被害人，再通过现金收取砍头息、看点费等费用或通过其他不同于放款人的组织成员账户转回款项，制造被害人已取得全部虚高借款的假象，并要求被害人依照虚高借款继续支付利息。在被害人无力偿还的情况下，上述被告人一方面以蒙蔽被害人签订的套路合约实施威胁索要还款或肆意收取违约金；另一方面，继续放贷或通过嘉沁系公司间相互平账进一步虚增借款金额，并趁机抬高借款利率、再次收取大额手续费等方式恶意垒高债务。在评估被害人没有剩余价值可以榨取后，负责后某催讨债务的被告人刘健、汤正华、雷俊、高亨明、王孝平及朱仲文、黄欣、俞培武、林仁乐、张超、蔡润秋、魏守成等人则伙同业务员采取软暴力甚至暴力方式进行催收，以蒙蔽被害人签订的借款合同等材料和房产交易授权委托书等实施威胁，逼迫被害人变卖房产偿还债务，或通过郑振向法院提起诉讼，逼迫被害人按虚高金额的借条还款，甚至在被害人不知情的情况下，将房产直接过户到嘉沁系公司人员或他人名下。具体犯罪事实如下： 1、2015年1月至2016年12月间，被害人何某1以其妻子李某2名下位于福州市鼓楼区的房产（鉴定价值115.8万元）为抵押，先后两次共计向嘉沁公司借款18万元，支付砍头息、看点费等费用2.23万元。被害人何某1支付本息共计17.4万元后无力偿还借款，嘉沁公司代为其支付房产银行解押款60.16万元，将房产过户到魏守斌名下并将该房产以176万元出售，并将结算后余款28万元转账给被害人何某1。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式共骗取被害人何某1、李某289.47万元。 上述事实，有被害人何某1、李某2的陈述；书证借款合同、房屋买卖合同、押金条、收条、协议书、具结书、共同债务担保书、承诺函、期金明细表、借款居间服务合同、借条、委托书、承诺书、房屋买卖代办合同、抵押借款合同、嘉沁公司短拆明细表、嘉沁公司员工业绩抽成表、嘉沁公司日记账；辨认笔录；房地产估价报告、审计报告；同案人林光泽、魏某2俤、魏守成、林叔龙、朱仲文的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据予以证实。 2、2016年12月1日至2018年5月29日间，被害人周某1以其位于福州市马尾区为抵押，向嘉沁公司借款25万元，支付砍头息、看点费等费用3.8834万元，后还款32.2491万元。2017年7月21日至2018年2月12日间，被害人周某1先后向东升公司借款10万元、10万元，共计20万元，支付砍头息、看点费等费用1.02万元、1.05万元，共计2.07万元，后还款21万元。被害人周某1被嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取14.2025万元，其中被告人林寿镇参与骗取被害人周某13.07万元。 上述事实，有被害人周某1的陈述；书证嘉沁公司长拆分期表、期金明细表、员工业绩抽成表、日记账、东升公司员工业绩抽成表、拼单抽成表、借款合同、借款补充合同、借条、借条补充协议、房屋买卖合同、房屋买卖合同补充协议、房屋租赁合同、押金条、收条、借款居间服务合同、协议书、银行流水等；审计报告；同案人席小明、魏宝金、陆世文的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健、林寿镇的供述与辩解等证据予以证实。 3、2015年10月至2017年7月间，被害人徐某2以其位于福州市晋安区（鉴定价值124.9万）为抵押，先后向嘉沁公司、东升公司借款共计196.8758万元，支付砍头息、看点费、手续费等费用及还款共计113.8873万元，抵押房产被强制过户抵债。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取被害人徐某241.9115万元。 上述事实，有被害人徐某2的陈述；证人郑某3的证言；书证嘉沁公司日记账、银行交易明细、期金明细表、借款合同、借条、收条、协议书、嘉沁公司员工业绩抽成表、东升公司员工业绩抽成表、榕房权证Ｒ字第××号房屋所有权证、闽（2016）福州市不动产权第××号不动产权证、居间服务合同、房屋买卖合同、银行流水、收款收据、缴款通知单等；审计报告；支付宝转账截图；同案人魏某2俤、朱仲文的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健、雷俊、王孝平的供述与辩解等证据予以证实。 4、2015年12月10日至2017年2月4日间，被害人陈某2以其位于福州市鼓楼区小区危旧房改造项目12＃楼802单元房产为抵押，先后向嘉沁公司、三和公司借款共计156.1万元，支付砍头息、看点费等费用及本息共计48.1905万元。期间，嘉沁公司代被害人陈某2支付解押款120万元，并以该房产向银行抵押贷款199万元。后嘉沁公司征得被害人陈某2同意将上述房产以369万元销售给张英仙，将扣除解押款及解押等费用的余款164.8164万元中的22.7079万元支付给被害人陈某2。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某2113.199万元，其中被告人刘健参与骗取被害人陈某264.157万元。 以上事实，有被害人陈某2的陈述；书证接受证据清单、银行流水、收条、借款合同、日记账等；辨认笔录；审计报告；同案人蔡润秋、张超、林仁乐、林叔龙、吴岩、魏守斌、席小明、魏某2俤、林光泽的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据予以证实。 5、2015年12月至2017年11月间，被害人伍某1以其位于福州市晋安区的房产证和土地证为抵押，先后向嘉沁公司借款12万元、12万元、15万元、10万元，共计49万元，分别支付砍头息、中介费、评估费等费用1.88万元、1.5万元、1.11万元、0.08万元，共计4.57万元，前三笔分别已还款18.67万元、14.3万元、0.32万元，第四笔未还款。2017年4月20日，被害人伍某1向东升公司借款6万元，被收取砍头息、手续费等费用0.87万元，后归还3.84万元。至案发，被害人伍某1尚欠嘉沁系公司12.43万元未还。被告人雷俊等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人伍某12.69万元，被告人黄洪敏、刘健伙欲骗取被害人伍某15.44万元。 上述事实，有被害人伍某1的陈述；书证授权委托书、国有土地使用权证、房屋租赁合同、借款合同、借款补充合同、房屋买卖补充协议、借款居间服务合同、房屋买卖合同、补充收条、借条、收条协议书、房产租赁契约、收条、承诺函、具结书、押金条、中国工商银行电子银行回单、长拆分期明细表、短拆分期明细表、期金明细表、嘉沁公司日记账、东升公司日记账、银行流水等；辨认笔录；审计报告；同案人席小明、余杰煌、林叔龙的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据予以证实。 6、2015年12月25日，被害人徐某3以其位于福州市仓山区的房产为抵押向嘉沁公司借款15万元，支付砍头息等费用1.15万元，后共归还27.555万元。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人徐某313.705万元。 上述事实，有被害人徐某3的陈述；书证房屋买卖合同复印件、借条、共同债务担保书、具结书、声明书、协议书、借款合同、承诺函、押金条、收条、房屋租赁契约等；辨认笔录；审计报告；同案人席小明的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据予以证实。 7、2015年12月29日至2017年2月20日间，被害人丁某以其位于福州市马尾区为抵押，先后向嘉沁公司借款18万元、5万元、5万元（续借，无实际放款）、3万元、1.5万元、5万元，共计37.5万元，支付砍头息、看点费等费用3.22万元、0.8万元、0.9万元、0.6万元、0.275万元、0.8万元，共计6.595万元，后还款共计27.025万元。期间，嘉沁公司出资53万元为被害人丁某还清银行房贷，用被害人丁某上述房产贷款70万元，扣除费用后转给被害人丁某10.779万元。被害人丁某将房产出售以还款，嘉沁公司从售房款中收取37.253万元，支付被害人丁某安家费0.3万元。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人丁某43.504万元。 上述事实，有被害人丁某的陈述；证人谢某4的证言；书证嘉沁公司日记账、期金明细表、银行转账明细、借条、借款合同、借款居间服务合同、收条、协议书、房屋租赁合同、押金条、租金收条、房屋买卖合同、房产租赁契约、共同债务担保书、具结书、承诺函等；辨认笔录；审计报告；同案人席小明、陆世文、魏某2俤、余杰煌、林光泽的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据予以证实。 8、2016年1月至2017年10月间，被害人黄某1以其位于福州市台江区河口天楼806单元、附属间13＃房产（鉴定价值155.3万元）为抵押，先后向嘉沁公司借款18万元、7万元、10万元、8万元，共计43万元，支付砍头息、中介费等费用3.22万元、0.54万元、1.05万元、1.65万元，共计6.46万元，后还款31.1601万元；向三和公司借款10万元，支付砍头息3万元，后还款14万元；向和谐公司借款6万元，支付砍头息、中介费等2.33万元，后还款5.63万元。期间，嘉沁公司代被害人黄某1支付房产银行解押款80.2685万元，将其房产过户至魏某2俤名下后重新结算借贷款项。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人黄某178.6116万元。 上述事实，有被害人黄某1的陈述；书证期金明细表、嘉沁公司员工业绩抽成表、工资表、三和公司员工业绩抽成表、和谐公司员工业绩抽成表、嘉沁公司月报表、嘉沁公司日记账、银行流水、借条、押金条、借款合同、协议书、期金明细表、收条、承诺函、房屋买卖合同、具结书、房产租赁契约、身份证复印件、房产证复印件、户口本复印件、个人征信报告复印件、结婚证复印件、被害人黄某1签订合同的照片等；辨认笔录；房地产估价报告、审计报告；同案人魏某2俤、席小明、陆世文、陈辉辉、余杰煌、朱仲文、林光泽、吴蓥颍、魏守斌、林叔龙的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据证实。 9、2016年2月29日，被害人林某2以其位于福州市仓山区为抵押，向嘉沁公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用3.0667万元。被害人林某2还款2.1667万元后，魏某2俤、林叔龙、魏守斌、郑振以被害人林某2欠款本息25.6万元未还为由向法院提起诉讼并胜诉，但尚未执行。至案发，被害人林某2尚欠14.7666万元未还。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人林某210.8334万元。 上述事实，有证人曾某的证言；书证收条、借款合同、借条、共同债务担保书、借款合同、房屋买卖合同、房产租赁契约、承诺函、具结书、租金押金条、租金收条、公证书、委托书、（2016）闽0104民初2633号民事判决书、（2016）闽0103民初1955号民事判决书、嘉沁公司日记账等；审计报告；同案人魏守斌、林叔龙、魏某2俤、朱仲文、席小明、林光泽、余杰煌、郑振的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据予以证实。 10、2016年3月15日至2018年1月26日间，被害人徐某1将其与妻子杨某1名下位于福州市仓山区（鉴定价值294.6万元）抵押在嘉沁公司,先后向嘉沁公司借款15万元、6万元、10万元、10万元、10万元、3万元、8万元、30万元、5万元，共计97万元，前五笔借款分别支付砍头息、看点费等费用2.7万元、0.48万元、0.82万元、0.83万元、1.06万元，共计5.89万元，后四笔未被收取费用，后前四笔借款分别还本息14万元、3.36万元、4万元、3.2万元，共计24.56万元。2017年7月12日，嘉沁公司替被害人徐某1还款永昌小额贷公司利息1.4333万元。2017年1月4日至2017年7月12日，被害人徐某1以上述房产为抵押向三和公司借款共计80.2万元，共支付砍头息、看点费等费用11.67万元，还款60.5万元。2017年12月19日，被害人徐某1同意在嘉沁公司办理过户押贷款，嘉沁公司转账10万元给被害人徐某1。2017年12月21日，嘉沁公司出资217.15万元替被害人徐某1偿还永昌小额贷公司债务以解押被害人徐某1房产，后将过户押余款22万元转账给被害人徐某1。因被害人徐某1无法还款付息，朱仲文、张超、孙忠特等人上门催收无果，嘉沁公司的罗丹等人将被害人徐某1的房产过户到朱仲文名下。被告人刘健采取上述“套路贷”方式骗取被害人徐某1、杨某129.4267万元，被害人徐某1、杨某1在嘉沁系公司损失20.9367万元。 上述事实，有被害人徐某1的陈述；证人杨某1的证言；书证借条、共同债务担保书、收条、协议书、承诺函、借条补充协议、房屋买卖合同、押金条、收条、具结书、收条、放弃保留唯一住房声明书、收款确认书、同意交易声明、租赁房屋交易清单、房屋交接书（买卖）、声明书、借款合同、借款抵押合同、居间合同、借据、收款确认书、银行流水、鳌峰派出所出具的监控截图、嘉沁公司所在位置照片、三和公司所在位置照片、徐某1家中被破坏的门锁照片、三和公司张超、孙忠特在徐某1家中遗留物的照片、福州市不动产买卖合同（网签）、公证书、福州市不动产登记和房屋交易申请表、房产证复印件、福州市地方税务局直属税务分局房产／土地使用权权属转移涉税证明、房产交易材料、嘉沁公司日记账、短拆分期明细表、期金明细表、三和公司日记账、嘉沁公司日记账等；提取笔录、辨认笔录；房地产估价报告、审计报告；微信聊天记录截图；同案人楼凯杰、余杰煌、魏某2俤、林光泽、林仁乐、蔡润秋、吴蓥颍、张李蓝、朱仲文、林叔龙、张超、罗丹的供述与辩解等证据足以证实。 11、2016年3月16日至2016年10月10日间，被害人谢某1以其位于福州市仓山区为抵押向嘉沁公司借款10万元，支付砍头息、看点费等费用0.8万元，后还款17.3万元。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人谢某18.1万元。 上述事实，有被害人谢某1的陈述；书证嘉沁后某抽成表、嘉沁公司日记账、短拆催债表、嘉沁公司房拆分期明细表、嘉沁公司拆借客户材料明细表、嘉沁公司员工业绩抽成表等材料、银行流水、交接清单等；辨认笔录；审计报告；微信转账记录截图、支付宝转账记录截图；同案人林叔龙、席小明、朱仲文、魏守斌的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据予以证实。 12、2016年4月18日至2017年1月23日间，被害人翁某以其位于福州市台江区为抵押，先后向嘉沁公司借款30万元、4.5万元、5万元，共计39.5万元，支付砍头息、看点费等费用1.9万元、0.5万元、1万元，共计3.4万元，后还款52.98万元。2017年1月5日至2017年12月7日间，被害人翁某向三和公司借款共计56.85万元，支付砍头息、看点费等费用及本息共计86.95万元。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人翁某46.98万元，其中被告人刘健参与骗取被害人翁某16.88万元。 上述事实，有被害人翁某的陈述；书证嘉沁系公司日记账、分期明细表、员工业绩抽成表、审计报告、银行流水等；辨认笔录；审计报告；同案人林光泽、余杰煌、林叔龙、魏守斌的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据足以证实。 13、2016年4月20日至2017年4月7日间，被害人陈某3以其位于福州市晋安区为抵押，先后向嘉沁公司借款10万元、20万元、150万元，共计180万元，支付砍头息、看点费等费用0.8万元、3.3968万元、6万元，共计10.1968万元，后还款167.6836万元。2017年1月10日、2017年1月23日，被害人陈某3先后向三和公司借款12万、15万，共计27万元，支付砍头息、手续费等费用4.64万元，至2017年2月22日，共还款38.09万元。2017年2月12日，被害人陈某3向东升公司借款1万元，并于同年2月22日还本付息共1.2万元。2017年4月7日，被害人陈某3欲将上述房产以178万元卖予他人，因房产证被抵押在嘉沁公司，余杰煌要求其还清欠款150万元，被害人陈某3向东升公司借款150万元归还嘉沁公司，售房所得172万元均被东升公司领取，东升公司另行支付被害人陈某3安抚费等1万元。被告人黄洪敏等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某349.6411万元。 上述事实，有被害人陈某3的陈述；证人林某11、陈某13、黄某3的证言；书证借条、收条、房屋租赁合同、借条、补充协议、借款合同、公证书、借款补充合同、协议书、授权委托书、房屋买卖合同、承诺书、声明书、房屋买卖补充协议、承诺函、具结书、押金条、借款居间服务合同、被害人陈某3银行流水、嘉沁公司日记账、三和公司日记账、东升公司应付资金明细、银行流水等；辨认笔录；审计报告；微信聊天记录截图；同案人林光泽、林叔龙、魏某2俤、郑振、余杰煌、朱仲文的供述与辩解、被告人黄洪敏的供述与辩解等证据予以证实。 14、2017年4月26日至2017年12月间，被害人游某以其位于福州市仓山区福晟钱隆金山15＃楼602单元房产（鉴定价值397.8万元）为抵押，向东升公司借款共计537万元，支付砍头息等费用64.97万元，后还款287.7万元。2017年12月，因被害人游某无力还款，被告人黄洪敏等人将其房产过户至汪于觅名下。2018年2月，被害人游某与被告人黄洪敏签订协议，被害人游某累计欠被告人黄洪敏210万元，前述借款本金一律不予计息，被害人游某以前出具的借条全部作废失效，房产过户回被害人游某或其父亲名下。后房产过户至被害人游某名下，被害人游某转账至被告人黄洪敏账户70万元。至案发，被害人游某尚欠114.33万元未归还。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人游某140万元。 上述事实，有被害人游某的陈述；书证短拆分期明确表、拼单抽成表、业绩抽成表、东升公司日记账、银行流水、独家委托书、委托书、公证书、协议书、福州市物业专项维修资金缴款凭证、缴款通知单、房屋权属转移纳税申报表、福州市房屋（购买商品房）登记申请表、商品房买卖合同、产权证复印件、福州市不动产登记和房屋交易申请表、福州市不动产（存量房）买卖合同（网签）、购房人家庭住房情况书面查询结果、房地产交易与房屋权属登记审查意见表、福州市不动产登记和房屋交易业务受理单、房产交易申报单、涉税证明、二手房转让登记信息一览表、销售不动产统一发票（自开）、房产登记簿附件、商品房买卖合同等；辨认笔录；房地产估价报告、审计报告；微信转账记录截图；同案人席小明的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健的供述与辩解等证据予以证实。 15、2015年9月至2016年5月25日间，被害人魏某1以其位于福州市台江区为抵押，向嘉沁系公司借款共计92万元，支付砍头息等费用共计6.7868万元，后共还款101.0372万元。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人魏某115.824万元，其中被告人刘健参与骗取被害人魏某18.564万元。 上述事实，有被害人魏某1的陈述；书证嘉沁公司日记账等；同案人朱仲文、余杰煌、席小明、陈辉辉、陆世文的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据予以证实。 16、2016年7月1日至2016年10月28日间，被害人刘某1以其位于福州市仓山区的房产为抵押，向嘉沁公司借款10万元，支付砍头息、看点费等费用1.8834万元，后还款10.8308万元。2016年12月22日至2017年8月19日，被害人刘某1先后向嘉源公司借款20万元、10万、10万，共计40万元，支付砍头息、看点费等费用3.5188万元、0.86万元、1.06万元，共5.4388万元，后还款51.8363万元；2017年3月13日至2017年8月28日，先后向东升公司借款5万元、5万元、10万元、10万元，共计30万元，支付砍头息、看点费等费用0.6万元、0.6万元、1.95万元、2万元，共5.15万元，后还款37.4万元。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人刘某132.5393万元。 上述事实，有被害人刘某1的陈述；书证嘉沁公司、嘉源公司日记账、员工抽成表、长拆分期明细表、东升公司业绩抽成表、东升公司日记账、银行流水等；辨认笔录；审计报告；同案人魏守成、朱仲文、魏宝金、吴岩、席小明、魏某2俤的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健的供述与辩解等证据予以证实。 17、2016年7月26日至2017年4月27日间，被害人陈某4以其位于福州市台江区义洲新区3＃楼305单元的房产为抵押，先后向嘉沁公司借款18万元、12万元、8万元，共计38万元，支付砍头息、看点费等费用2.85万元、1.6万元、0.86万元，共计5.31万元，后还款46.45万元。2017年2月22日至2017年5月间，被害人陈某4先后向东升公司借款5万元、15万元、10万元、5万，共计35万元，支付砍头息、看点费等费用0.67万元、0.88万元、0.56万元、0.13万元，共计2.24万元，期间东升公司替被害人陈某4归还嘉沁公司20万元，被害人陈某4共还款68.34万元。2017年2月27日至2017年11月6日间，被害人陈某4先后向三和公司借款5万元、10万元，共计15万元，支付砍头息、看点费等费用0.53万元、1.6万元，共2.13万元，后还款21.27万元。被告人黄洪敏等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某437.74万元。 上述事实，有被害人陈某4的陈述；书证借款合同、借款居间服务合同、收条、借条、承诺书、借款补充合同、授权委托书、独家委托书、嘉沁系公司日记账、银行流水、员工业绩抽成表等；辨认笔录；审计报告；微信聊天记录；同案人魏守斌、余杰煌、林光泽的供述与辩解、被告人黄洪敏的供述与辩解等证据予以证实。 18、2016年8月24日至2017年9月1日间，被害人黄某2、方某2以位于福州市台江区（鉴定价值134.7万元）的房产为抵押，向嘉沁公司借款20万元，支付砍头息等费用3.7168万元，后还款10.7072万元。2017年3月3日至2017年4月10日间，被害人黄某2、方某2先后向三和公司借款9万元、25万元（实际打款17.5万元）、4万元、4万元，共计42万元，支付砍头息、看点费等费用共0.9万元，后还款50.6万元。2017年3月23日，嘉沁公司替被害人黄某2支付房产解押款33万元，被害人黄某2签订了35万元的借款合同，2017年6月28日，嘉沁公司替被害人黄某2归还三和公司借款本息49.7万元。期间，嘉沁公司将上述房产过户抵押到被告人刘健名下，被告人刘健以145万元的价格购买该房产，嘉沁公司支付被害人黄某2、方某23万元安家费。被告人雷俊等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人黄某2、方某243.424万元。 上述事实，有被害人黄某2的陈述；书证期金明细表、嘉沁公司房拆分期明细表、嘉沁公司日记账、嘉沁公司员工业绩抽成表、工资表、公证书、借款合同、房屋买卖合同、押金条、收条、协议书、共同债务担保书、承诺函、借款居间服务合同、借条、委托书、承诺书、房屋租赁合同、房屋买卖代办合同、抵押借款合同、民事起诉状、福州市台江区人民法院（2017）闽0103民初3709号民事裁定书、房产证复印件等；辨认笔录；房地产估价报告、审计报告；微信聊天截图；同案人林光泽、林仁乐、林叔龙、魏守成、魏某2俤、席小明供述与辩解等证据予以证实。 19、2016年8月25日至2016年9月7日间，被害人吴某1以其位于福州市晋安区附属间的房产为抵押，向嘉沁公司借款15万元，支付砍头息、看点费等费用0.975万元，后还款15万元。2017年1月至2018年5月，由被告人林光泽介绍，被害人吴某1以上述房产为抵押先后向嘉源公司借款共计157.03万元，支付砍头息、看点费等费用及本息19.16万，其名下位于福州市晋安区附属间（鉴定价值172.9万元）被强制以210万元的价格转卖给善意第三人牛春燕。2017年，被害人吴某1以房产作为抵押，先后向三和公司借款共计137.4万元，支付砍头息、看点费等费用及本息16.4万元，其名下位于福州市晋安区的房产（鉴定价值136.6万元）被强行过户到被告人陈学楠妻子熊梦鋆名下抵债。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人吴某188.705万元，造成被害人吴某1损失125.805万元，被告人刘健参与骗取被害人吴某10.975万元。 上述事实，有被害人吴某1的陈述；书证福州市不动产（存量房）买卖合同（网签）、福州市不动产登记和房屋交易申请表、房屋产权证明、嘉沁系公司日记账、银行转账明细、短拆分期明细表、解押分期明细表、房屋租赁合同、借条补充协议、租金押金条、租金收条、房屋买卖补充协议、具结书、房屋买卖合同、承诺函、借款居间服务合同、协议书、借条、共同债务担保书、收条、借款合同、借款补充合同、委托书、公证书等；辨认笔录；审计报告；同案人朱仲文、席小明、陆世文、林叔龙、林光泽的供述与辩解等证据予以证实。 20、2016年8月26日，被害人陈某5以其位于福州市晋安区的房产证为抵押，向嘉沁公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用1.25万元，后还款5万元。至案发，被害人陈某5尚欠13.75万元未还。被告人刘健、雷俊等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人陈某51.25万元。 上述事实，有被害人陈某5的陈述；证人郑某4、陈某14的证言；书证房屋租赁合同、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、借条、收条、借条补充协议、押金条、委托书、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、具结书、承诺函、协议书、被害人陈某5签订借款合同材料时的照片、银行流水、福建沃泰律师事务所律师函、分期明细表、嘉沁公司日记账、公证书、委托书、嘉沁公司业绩抽成表等；辨认笔录；审计报告；同案人朱仲文、魏某2俤、林叔龙、张李蓝、林光泽、余杰煌、席小明、郑振的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据予以证实。 21、2016年12月06日至2017年6月12日间，被害人肖某1以其妻子李某3位于福州市台江区的房产证为抵押，先后向嘉源公司借款30万元、10万元、8万元、50.5万元、8万元，共计106.5万元，前三笔借款分别支付砍头息、看点费等费用4.7234万元、0.56万元、0.92万元，共计6.2034万元，后两笔借款未支付砍头息、看点费等费用，期间共还款13.1468万元。2017年6月22日，被害人肖某1、李某3在嘉源公司的要求下签订了116万元借款的合同，实际收到5.363万元，并被告知剩余的110.637万元用于偿还之前全部借款。因被害人肖某1无力还款，2017年8月16日，嘉沁公司以张金堂的名义起诉被害人肖某1、李某3，要求还款120万元及利息18万元，2017年9月13日，被害人肖某1归还利息0.1万元，2017年10月19日，该案调解结案，被害人肖某1、李某3同意在六个月内归还上述本息138万元。2017年1月14日，被害人肖某1、李某3向三和公司借款5万元，支付砍头息、看点费等费用1万元，后还款6万元。至案发，被害人肖某1、李某3尚欠嘉沁系公司90.4128万元未归还。被告人刘健采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人肖某145.3872万元。 上述事实，有被害人肖某1的陈述；书证被害人肖某1签订合同的照片、借条、共同债务担保书、收条、借款居间服务合同、借款补充合同、借款合同、房屋买卖补充协议、协议书、押金条、授权委托书、房屋买卖合同、嘉源公司日记账、员工业绩抽成表、拼单抽成表、三和公司日记账、不动产登记证明书、福州市台江区人民法院（2017）闽0103民初3930号民事调解书、银行流水等；辨认笔录；审计报告；同案人林光泽、魏守成、林仁乐、席小明、林叔龙、魏某2俤、张金堂、郑振的供述与辩解等证据予以证实。 22、2017年1月6日至2017年10月9日间，被害人林某3以其妹妹林滨名下位于福州市鼓楼区的房产证为抵押向嘉沁公司借款25万元，支付砍头息、看点费等费用4.0584万元，后还款5.4168万元。为偿还欠款，被害人林某3变卖房产，2017年5月25日嘉沁公司借款70万元给被害人林某3支付银行抵押款，扣除手续费1万元，实际到手69万元。后卖房款168万元打到林叔龙账户，嘉沁公司扣除违约金、利息、逾期费等费用支付56万元给被害人林某3。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人林某327.4752万元。 上述事实，有被害人林某3的陈述；证人罗某的证言；书证借条、共同债务担保书、收条、委托书、协议书、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、借款居间服务合同、借款补充合同、借款合同、期金明细表、授权委托书、押金条、借条补充协议、房屋租赁合同、抵押房产处置申请书、授权委托书、被害人林某3签订合同的照片、户口本复印件、结婚证复印件、海峡银行保证合同、海峡银行个人借款担保合同、抵押物清单（房某、担保人信息表、抵押房产处置申请书、公证书、借记卡账户历史明细清单、房屋所有权证、房地产经纪合同、嘉沁公司日记账、期金明细表、短拆分期明细表、员工业绩抽成表等；辨认笔录；审计报告；同案人余杰煌、林叔龙的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据予以证实。 23、2017年1月23日至2018年7月13日间，被害人郑某1以其妻子许某名下位于福州市马尾区的房产为抵押，先后向嘉源公司借款10万元、15万元、15万元，共计40万元，支付砍头息、看点费等费用0.86万元、2.714万元、2.05万元，共计5.624万元，后还款40.424万元。被告人刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人郑某1、许某6.048万元。 上述事实，有被害人郑某1、许某的陈述；证人张某4的证言；书证借条、共同债务担保书、借款合同、借款补充合同、借款居间服务合同、押金条、收条、协议书、借条补充协议、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、授权委托书、承诺书、房屋租赁合同、嘉源公司日记账、短拆分期明细表、长拆分期明细表、期金明细表、嘉源现金收支报表、嘉源公司员工业绩抽成表、银行流水等；审计报告；同案人席小明、吴岩、张金堂、朱仲文、林叔龙的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据予以证实。 24、2017年3月9日至2017年7月26日间，被害人林某4以其房产为抵押，先后向东升公司借款20万元、5万元、10万元、2万元，共计37万元，支付砍头息、看点费等费用3.75万元、0.8万元、2.5万元、0.3万元，共计7.35万元，后还款22.92万元。2017年9月15日，被告人黄洪敏以被害人林某4欠款32万元未还为由起诉至法院并胜诉，但尚未执行。2017年6月14日至2017年8月16日间，被害人林某4向和谐公司借款5万元，支付砍头息、看点费等费用1.1万元，后还款2.628万元。至案发，被害人林某4尚欠嘉沁系公司8.002万元未还。被告人雷俊、汤正华采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人林某425.27万元，被告人黄洪敏、刘健采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人林某426.37万元。 上述事实，有被害人林某4的陈述；书证嘉沁系公司日记账、银行交易明细、（2017）闽0121民初4194号诉讼材料等；辨认笔录；审计报告；同案人黄欣、王伟的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健的供述与辩解等证据予以证实。 25、2017年3月21日至2017年8月3日间，被害人邵某以其位于福州市鼓楼区鸿梅山庄4座408单元的房产为抵押，先后向嘉源公司借款20万元、30万元、70万元，共计120万元，支付砍头息、看点费等费用1.61万元、2.9万元、5.61万元，共计10.12万元，后还款132.39万元。为了偿还债务，2017年6月5日至2017年7月11日间，被害人邵某以上述房产为抵押向东升公司借款共计50万元，支付砍头息、看点费等费用共计4.1万元，后还款51.8万元。2017年7月11日至2017年8月3日间，被害人邵某向和谐公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用3.4万元，后还款19.2万元。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人邵某31.01万元。 上述事实，有被害人邵某的陈述；书证银行流水、嘉源公司日记账、短拆分期明细表、和谐公司日记账等；辨认笔录；审计报告；同案人席小明、黄欣的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健的供述与辩解等证据予以证实。 26、2017年3月20日至2017年6月27日间，被害人缪某以其位于福州市晋安区为抵押，向嘉沁系公司借款70万元，支付砍头息、看点费等费用9.25万元，后还款89.3万元。被告人黄洪敏等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人缪某28.55万元。 上述事实，有被害人缪某的陈述；书证嘉沁系公司日记账、银行流水、员工业绩抽成表、借款合同、收条、借条、公证书等；辨认笔录；审计报告；同案人林叔龙、林光泽的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健的供述与辩解等证据予以证实。 27、2017年4月13日至2017年9月21日间，被害人胡某以其位于福州市鼓楼区的房产证为抵押，向东升公司借款共计82.2万元，支付砍头息、手续费等费用共计11.925万元，后还款81.075万元。2017年4月15日至2017年5月25日，被害人胡某经被告人黄洪敏介绍向嘉源公司借款25万元，支付砍头息、手续费、评估费、公证费等费用共计3.9734万元，后还款27.3308万元。被告人黄洪敏采取上述“套路贷”方式骗取被害人胡某38.1308万元，其中被告人刘健、汤正华、雷俊等人参与骗取被害人胡某10.8万元。 上述事实，有被害人胡某的陈述；证人杨某2、陈某15、周某3、陈某16的证言；书证东升公司日记账、嘉源公司日记账、房产证照片、客户资料表、借款补充合同、借条、协议书、借条补充协议、借款居间服务合同、借款合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、房屋租赁合同、押金条、收条、授权委托书、承诺书、福州市不动产登记和房屋交易申请表、福州市不动产（存量房）买卖合同（网签）、产权证复印件、公证书、委托书、福州市房屋（转移）登记申请表、二手房买卖合同、拆迁房屋产权调换证明书、缴款通知单、房地产交易与房屋权属登记审查意见表（1）、房屋登记簿附件（所有权）、福州市房地产产权交易登记受理单、福州市房产转让指导价格评估表、具结书、产权申报确认单、自愿离婚协议书、户口簿复印件等；辨认笔录；审计报告；同案人黄欣的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健、雷俊、汤正华的供述与辩解等证据予以证实。 28、2017年4月至2017年11月间，被害人王某2以其位于福州市台江区帮洲新区12＃楼104单元的房产为抵押,向嘉源公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用5.348万元，后还款38.526万元。2017年5月9日至2017年11月9日间，被害人王某2向东升公司借款3万元，支付砍头息、看点费等费用0.5万元，后还款5.5万元。2017年11月28日至2017年11月29日，被害人王某2向三和公司借款3万元，支付砍头息、看点费等费用1.16万元。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人王某215.034万元，其中被告人黄洪敏参与骗取被害人王某215.034万元，被告人雷俊、汤正华参与骗取被害人王某23万元。 上述事实，有被害人王某2的陈述；证人郑某5、林某12的证言；书证嘉源公司日记账、东升公司日记账、三和公司日记账、银行流水、被害人王某2房产登记相关材料等；辨认笔录；审计报告；同案人林光泽、林仁乐、蔡润秋、张超、席小明的供述与辩解、被告人黄洪敏、雷俊、汤正华的供述与辩解等证据予以证实。 29、2017年5月12日至2017年12月18日间，被害人王某3以其位于福州市仓山区太平洋城12号楼4034房产的房产证为抵押，先后向东升公司借款40万元、80万元、40万元、20万元，共计180万元，支付砍头息、看点费等费用15万元、8.22万元、6.09万元、2.07万元，共计31.38万元，后还款230.68万元。被告人黄洪敏、刘健、雷俊、高亨明等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人王某382.06万元。 上述事实，有被害人王某3的陈述；书证接受证据材料清单、银行流水、东升公司日记账等；审计报告；支付宝截图、微信截图；被告人黄洪敏、刘健、雷俊、林寿镇的供述与辩解等证据予以证实。 30、2017年5月至2017年12月8日间，被害人倪某1以其位于福州市马尾区阳光世纪城广场的房产为抵押，先后分别向东升公司、嘉沁公司借款5万元、10万元，支付砍头息、看点费等费用0.9万元、0.97万元，后分别还款10.44万元、12.1万元。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人倪某19.41万元，其中被告人黄洪敏、刘健参与骗取被害人倪某19.41万元，被告人汤正华、林寿镇参与骗取被害人倪某16.34万元。 上述事实，有被害人倪某1的陈述；证人王某10的证言；书证东升公司日记账、嘉沁公司日记账等；辨认笔录；审计报告；被告人黄洪敏、刘健、林寿镇、汤正华的供述与辩解等证据予以证实。 31、2017年6月29日，被害人林某1经王某3介绍，以其妻子郑某2位于福州市台江区（鉴定价值227万元）的房产为抵押向东升公司借款22万元，支付砍头息、看点费等费用1.85万元，并签订嘉沁系格式化系列空白合同。后王某3以被害人林某1的名义向东升公司、大盛公司借款共计260万元，并以被害人林某1名下位于福建省闽侯县博仕后龙港城3＃楼802单元（鉴定价值136.1万元）的房产为抵押，后共计还款346.38万元，同时，东升公司通过虚增流水垒高被害人林某1债务，将福州市台江区过户至魏某2名下、将福建省闽侯县博仕后龙港城3＃楼802单元的房产以120万元售卖给被告人林寿镇。东升公司为过户上述房产，为被害人林某1垫付上述房产的解押款30.0511万元、林某1建设银行账户贷款25.254万元。在王某3以被害人林某1名义借款期间，王某3以自己账户限额等为由让被害人林某1将东升公司汇至其账户的钱款转账至王某3指定的账户，其中5万元王某3未转走留给被害人林某1使用。被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川等人采取上述“套路贷”诈骗方式，骗取被害人林某1、王某3374.0249万元，其中，被害人王某3损失86.38万元，被害人林某1扣除福建省闽侯县博仕后龙港城3＃楼802单元房产的价值，实际损失151.5449万元。 上述事实，有被害人林某1、郑某2、王某3的陈述；证人陈某17、魏某2的证言；书证押金条、房屋租赁合同、借条、身份证复印件（林某1）、借款居间服务合同、借款补充合同、借条补充协议、协议书、收条、委托协议、授权委托书、独家委托书、借款合同、客户资料表、银行流水、东升公司日记账、接受证据材料清单、福州市不动产登记和交易中心的假证没收单、福州市不动产登记和房屋交易申请表和公证书材料、不动产登记和房屋交易申请表和公证书、个人不动产登记信息查询记录、房屋产权证复印件、和解协议等；辨认笔录；房地产估价报告、审计报告；同案人余杰煌、罗丹、魏某2俤、朱仲文、薛盖梁的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、王孝平、雷俊、高亨明、汤正华、林寿镇、陈学楠的供述与辩解等证据予以证实。 32、2017年7月份，王某3以帮助被害人兰某1办理银行房产抵押贷款为由，将被害人兰某1位于福州市晋安区缇香水岸4号楼8号店面（鉴定价值242.4万元）以过户抵押的方式向东升公司借款120万元，东升公司支付17万元让王某3还清该店面在银行的贷款，后被告人黄洪敏、刘健伙同王某3，将被害人兰某1上述店面过户至魏守斌名下，魏守斌转账120万元至被害人兰某1银行账户，王某3将该款转账至自己的账户，并分予被告人黄洪敏。被害人兰某1发现被骗后，经协商，被告人黄洪敏与王某3共同出资140万元还给东升公司，东升公司将上述店面过户至被害人兰某1名下，因案发实际未履行。被告人黄洪敏、刘健、汤正华伙同王某3等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人兰某1105.4万元。 上述事实，有被害人兰某1的陈述；证人兰某2、何某2、陈某18、王某3的证言；书证接受证据材料清单、银行流水、房产过户合同、委托书、公证书、不动产交易材料等；辨认笔录；房地产估价报告、审计报告；同案人魏某2俤、魏守斌、朱仲文、罗丹的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健、汤正华的供述与辩解等证据予以证实。 33、2017年8月11日至2017年10月9日间，被害人林某5以房产为抵押先后向大盛公司借款5万元、5万元、4万元，共计14万元，支付砍头息、看点费等费用1.3万元、1.2万元、1.1万元，共计3.6万元，后还款12.6万元。被告人雷俊等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人林某52.2万元。 另查明，2017年5月至2017年9月期间，被害人林某5以房产为抵押，先后向三和公司借款共计244.283万元，支付砍头息、看点费等费用及本息共计42.2万元，其名下位于福州市仓山区附属间的房产被强制过户抵债，后以185万元的价格赎回过户至被害人林某5亲戚赵航名下后结清三和公司借款。 上述事实，有被害人林某5的陈述；书证房屋买卖合同、押金条及收条、承诺书、借条、共同债务担保书、房屋买卖补充协议、借款补充合同、委托协议、独家委托书、房屋租赁合同、委托书、公证书、日记账、银行流水等；辨认笔录；同案人余杰煌、叶绪燕等人的供述及辩解、被告人杨开斌的供述与辩解等证据予以证实。 34、2017年8月25日，被害人倪某2以其位于福建省闽侯县的房产证为抵押，向大盛公司借款36万元，支付砍头息、看点费等费用3.664万元，2017年9月23日归还本金36万元。被告人杨康川、雷俊等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人倪某23.664万元。 另查明，2017年9月22日至2018年6月21日，被害人倪某2以其位于福州市鼓楼区为抵押并办理他项权证，向嘉源公司借款80万元，支付砍头息、中介费等费用8.1107万元，后还款27.0962万元。被害人倪某2尚欠嘉沁系公司41.129万元未归还。 上述事实，有被害人倪某2的陈述；证人张某4的证言；书证大盛公司日记账、大盛公司员工业绩抽成表、借款合同、借款居间服务合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、房屋租赁合同、押金条、授权委托书、大盛公司风控表、房权证、银行流水、嘉源公司日记账、长拆分期明细表、期金明细表、电子银行业务回单等；辨认笔录；审计报告；同案人席小明的供述与辩解、被告人杨康川的供述与辩解等证据予以证实。 35、2017年8月21日，被害人张某1到大盛公司以房产证为抵押借款20万元，支付砍头息、看点费等费用4万元。而后，被害人张某1带着房产证到三和公司借款，房产证被三和公司扣留。2017年8月21日21时许，被害人张某1返回大盛公司，因其无力还款，又无房产抵押，被告人杨开斌等人要求被害人张某1补签一张10万元的借条，并制造了该笔虚假借款的流水。后被告人杨开斌等人以电话方式催促被害人张某1还款。2017年8月24日晚，被害人张某1在福州市仓山区花海公园服药自杀，其母报警，被害人张某1经抢救出院。2017年12月1日，被告人杨开斌等人向法院起诉被害人张某1，通过民事诉讼方式索取上述30万元非法债务。被告人杨开斌等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人张某114万元。 上述事实，有被害人张某1的陈述；证人陈某19的证言；书证大盛公司日记账、三和公司日记账、银行流水、110接警单详情、120出车记录单、门诊病历、处方笺、检验报告单等；辨认笔录；审计报告；同案人林光泽的供述与辩解、被告人杨开斌、杨连民的供述与辩解等证据予以证实。 36、2017年8月25日至2018年3月23日间，被害人林某6以其位于福州市晋安区的房产为抵押，先后向东升公司借款20万元、20万元，共计40万元，支付砍头息、看点费等费用1.95万元、1.95万元，共计3.9万元，后还款58万元。2018年3月22日至2018年5月28日期间，被害人林某6以其位于晋安区的房产为抵押，先后向龙湖公司借款50万元、20万元，共计70万元，支付砍头息、看点费等费用6.3万元、2.45万元，共计8.75万元，后还款12.984万元。至案发，被害人林某6尚欠嘉沁系公司26.366万元未还。被告人黄洪敏、王霞等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人林某621.9万元，被告人林剑锋等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人林某612.65万元。 上述事实，有被害人林某6的陈述；书证借款合同、押金条、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、户口簿复印件、结婚证复印件、授权委托书、结清凭证、客户资料表、借款居间服务合同、独家委托书、承诺书、借款补充合同、房屋租赁合同、东升公司日记账、风控表、龙湖公司日记账、银行流水等；辨认笔录；审计报告；同案人薛盖梁的供述与辩解、被告人黄洪敏、王霞、林剑锋的供述与辩解等证据予以证实。 37、2017年8月26日至2017年12月8日间，被害人王某4以其位于福州市仓山区的房产为抵押，向东升公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用2.6万元，后还款25万元。被告人黄洪敏、刘健、雷俊、高亨明、汤正华、陈学楠等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人王某47.6万元。 上述事实，有被害人王某4的陈述；证人王某11的证言；书证业务凭证／客户回单、银行流水、东升公司日记账、东升公司员工业绩抽成表等；辨认笔录；审计报告；被告人黄洪敏、刘健、雷俊、高亨明、汤正华、陈学楠的供述与辩解等证据予以证实。 38、2017年9月15日至2017年12月23日间，被害人王某5先后向大盛公司借款10万元、20万元，共计30万元，支付砍头息、看点费等费用3.2万元、3.2万，共计6.4万元，后还款32.9万元。被告人杨康川、杨开斌、刘健、雷俊、汤正华、王孝平等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人王某59.3万元。 上述事实，有被害人王某5的陈述；证人王某9、王某12的证言；书证个人借款合同、声明书、独家委托书、授权委托书、借条、共同债务担保书、借款居间服务合同、借款补充合同、借条补充协议、押金条、协议书、委托协议、房屋买卖合同、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托、租金收据、收条、日记账、银行回单等；辨认笔录；审计报告；支付宝转账记录截图；同案人魏某2俤、罗丹的供述与辩解、被告人刘健、杨开斌、杨康川、雷俊、汤正华、王孝平、高亨明的供述与辩解等证据予以证实。 39、2017年10月16日，被害人潘某通过王某3的介绍向东升公司借款，被告人黄洪敏以办理房产抵押贷款的名义让被害人潘某签订了格式化空白借款材料，并通过被告人刘健的银行账户转账100万元给被害人潘某，被害人潘某再分笔转回被告人黄洪敏指定的账户。2017年10月25日，被告人黄洪敏向被害人潘某转账120万元用于被害人潘某归还另一家贷款公司的欠款以拿回抵押的房产证。2017年11月2日，被告人黄洪敏通过被告人刘健的账户转账115.5万元至银行抵押还款账户，并由被告人刘健和王某3等人陪同被害人潘某在农行桥北分行办理了解押手续。同日，被告人黄洪敏、刘健和罗丹、王某3、黄丹等人在福州市市民服务中心，蒙蔽被害人潘某签订了一系列文书，在被害人潘某不知情的情况下，办理了房产过户手续，将被害人潘某名下位于福州市台江区（鉴定价值325.2万元）的房产过户到黄丹的名下。2017年11月8日，被告人黄洪敏的账户转账支付2.5万元给被害人潘某。后被告人黄洪敏通过“家天下”中介将上述房产以308万元转卖给陈某20。被告人黄洪敏、刘健等人骗取被害人潘某87.2万元。 上述事实，有被害人潘某的陈述；证人王某3、陈某20的证言；书证被害人潘某的身份证复印件、借款合同、收条、借条补充协议、押金条、协议书、委托协议、授权委托书、客户资料表、借条补充合同、房屋买卖合同、承诺书、借条、房屋买卖补充协议、结清凭证、借款居间服务合同、房屋租赁合同、独家委托书、东升公司日记账、银行交易明细、不动产权证书、房产买卖合同、居间合同、交易服务合同、二手房交易资金委托监管协议书等；辨认笔录；房地产估价报告、审计报告；同案人魏某2俤、朱仲文、罗丹、余杰煌的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健、林寿镇的供述与辩解等证据予以证实。 40、2017年9月26日，被害人张某2以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向嘉沁公司借款100万元，支付砍头息、看点费等费用6.55万元。2017年10月25日，嘉沁公司将该笔债务转给东升公司，被害人张某2付息二期共计7万元。2018年6月23日，被害人张某2转账114万元至焦春兰的账户结清欠款。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人张某227.55万元。 上述事实，有被害人张某2的陈述；书证银行流水、借条、房屋买卖合同、收条、房屋租赁合同、借款合同、客户资料表、结清凭证、借款居间服务合同、借款补充合同、嘉沁公司日记账、业绩抽成表等；工商银行交易明细手机截图等；辨认笔录；审计报告；同案人张李蓝、陈辉辉、朱仲文、余杰煌的供述与辩解、被告人黄洪敏的供述与辩解等证据予以证实。 41、2017年10月9日至2018年4月19日间，被害人官某以其位于福州市鼓楼区附属间房产的房产证为抵押，先后向东升公司借款30万元、100万元，共计130万元，支付砍头息、看点费等费用1.95万元、5.33万元，共计7.28万元，后还款142.9万元。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人官某20.18万元。 上述事实，有被害人官某的陈述；书证银行流水、被害人官某签订合同的照片、房屋所有权证书复印件、身份证复印件、结婚证复印件、东升公司员工业绩抽成表、东升公司日记账等；辨认笔录；审计报告；同案人魏某2俤、薛盖梁的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健的供述与辩解等证据予以证实。 42、2017年10月15日，被害人陈某6向嘉源公司借款，席小明将被害人陈某6转单给东升公司，被害人陈某6先后向东升公司借款120万元、40万元，共计160万元，支付砍头息、看点费等费用14.55万元、15万元，共计29.55万元。2017年10月25日，被害人陈某6将其位于福州市仓山区（鉴定价值236.7万元）的房产以过户抵押方式向嘉源公司借款175万元归还东升公司欠款，支付砍头息、看点费等费用15万元，后还款5.6万元。至案发，扣除上述房产价值，被害人陈某6尚欠124.85万元未归还。被告人黄洪敏、刘健等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某6111.85万元。 上述事实，有被害人陈某6的陈述；书证接受证据材料清单、借款合同、借条补充协议、房屋租赁协议、借款补充合同、协议书、借款居间服务合同、房屋买卖补充协议、结清凭证、承诺书、声明书、委托协议、授权委托书、银行交易明细、电子银行业务回单（付款）、被害人陈某6户口本复印件、李瑶佳房产证复印件、福州市不动产登记和房屋交易申请表、福州市不动产（存量房）买卖合同（网签）（现状和历史）、东升公司日记账、嘉源公司日记账等；辨认笔录；房地产估价报告、审计报告；同案人席小明、杨哲、罗丹、魏守成的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健的供述与辩解等证据予以证实。 43、2017年10月23日至2018年5月间，被害人侯某以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押，先后向大盛公司借款20万元、11万元、11万元、30万元、50万元、11万元、10万元，共计143万元，支付砍头息、看点费等费用2.45万元、1万元、1.13万元、0元、3.75万元、2万元、2.2万元，共计12.53万元，后还款145.74万元；被害人侯某向东升公司借款15万元，支付砍头息、看点费等费用3.5万元，后还款12.4万元。嘉沁系公司采取上述“套路贷”方式骗取被害人16.17万元。其中，被告人杨康川参与骗取被害人侯某16.17万元，被告人雷俊参与骗取被害人侯某15.27万元，被告人林寿镇参与骗取被害人侯某0.9万元。 上述事实，有被害人侯某的陈述；书证借条、收条、借条补充协议、押金条、借款合同、借款居间服务合同、借款补充合同、委托协议、授权委托书、独家委托书、房屋租赁合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、承诺书、大盛公司日记账、客户明细表、银行流水等；辨认笔录；审计报告；被告人杨开斌、雷俊、林寿镇的供述与辩解等证据予以证实。 44、2017年11月29日至2018年5月28日间，被害人林某7以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押欲向大盛公司借款50万元，被告人杨开斌接待后，将该单转给嘉沁公司，被害人林某7支付砍头息、看点费等费用6.0968万元，后还款10.0404万元。至案发，被害人林某7尚欠33.8628万元未还。被告人杨开斌、王孝平等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人林某76.0968万元。 上述事实，有被害人林某7的陈述；书证独家委托书、收条、押金条、借款补充合同、委托协议、房屋买卖补充协议、结清凭证、借款居间服务合同、授权委托书、借条补充协议、借条、借款合同、押金条、收条、房屋租赁合同、承诺书、委托协议、协议书、房屋买卖合同、房产证复印件、被害人林某7签订合同的照片、现场照片、不动产抵押查封状况、个人不动产登记信息查询记录（现状）、银行流水、客户明细表、期金明细表、嘉沁公司日记账、员工业绩抽成表、康嘉合作长拆客户明细表等；辨认笔录；审计报告；同案人张李蓝、朱仲文、罗丹、魏守斌、薛盖梁的供述与辩解、被告人杨开斌、王孝平的供述与辩解等证据予以证实。 45、2017年11月23日至2017年12月20日间，被害人李某1向大盛公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用3.8万元，后还款20万元。被告人杨开斌、杨连民等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人李某13.8万元。 另查明，2017年9月29日到2017年11月2日间，被害人李某1以其位于福州市马尾区的房产为抵押，向嘉源公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用2.0256万元，后还款23.4128万元。2017年11月27日到2018年10月4日间，被害人李某1以上述房产为抵押，向广源公司累计借款80万元，支付砍头息、看点费等费用7.5万元，后还款52.6万元。至案发，被害人李某1尚欠嘉沁系公司10.6616万元未归还。 上述事实，有被害人李某1的陈述；书证房屋租赁合同、承诺书、委托协议、协议书、借条补充合同、独家委托书、收条、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结清凭证、借款居间服务合同、授权委托书、声明书、借款合同、房产证复印件、被害人李某1签订合同的照片、大盛公司日记账、大盛公司员工业绩抽成表、嘉源公司日记账、期金明细表、银行流水等；辨认笔录；审计报告；同案人吴飞、席小明的供述与辩解、被告人杨开斌、杨连民的供述与辩解等证据予以证实。 46、2017年11月29日至2018年6月15日间，被害人陈某7以其位于福州市鼓楼区房产为抵押，先后向龙湖公司借款35万元、120万元，共计155万元，支付砍头息、看点费等费用9.75万元、9.712万元，共计19.462万元，后还款169.548万元。被告人刘健、陈**海、林剑锋、汤正华等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某734.01万元。 上述事实，有被害人陈某7的陈述；书证房产抵押借款合同、抵押声明书、房屋产权人申明书、收条、借据、共同债务承诺书、居间服务合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、押金条、协议书、房屋买卖补充协议、借款补充合同、授权委托书、结清凭证、独家委托书、借款合同、房屋产权证复印件、银行流水、龙湖公司日记账、龙湖公司员工业绩抽成表、各部门抽成表、资金配比表等；审计报告；同案人薛盖梁的供述与辩解、被告人黄洪敏、黄忠汉、陈**海、林剑锋的供述与辩解等证据予以证实。 47、2018年1月22日至2018年6月21日间，被害人林某8以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向龙湖公司借款100万元，支付砍头息、看点费等费用7.75万元，后还款17.5万元。2018年12月20日，被害人林某8转账110万元到福建乐投网络科技有限公司（下称乐投公司）指定的银行账户结清欠款。被告人陈**海等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人林某835.25万元。 上述事实，有被害人林某8的陈述；证人郑某6的证言；书证银行流水、龙湖公司日记账、龙湖公司抽成表、风控跟进流程表、风控表、借条、收条、承诺书、独家委托书、授权委托书、客户资料表、委托协议、借款居间服务合同、协议书、借条补充协议、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结算凭证、房屋租赁合同、借款合同、借款补充合同、担保书、房屋产权人声明书、抵押声明书、嘉源公司抽成表、嘉源公司日记账等；辨认笔录；审计报告；微信转账截图；同案人席小明、吴岩、朱仲文、薛盖梁的供述与辩解、被告人陈**海的供述与辩解等证据予以证实。 48、2017年12月11日至2018年6月8日间，被害人吴某2以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向大盛公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用1.954万元，后还款3.024万元。2018年12月20日，被害人吴某2转账30万元至乐投公司指定账户结清欠款。被告人杨康川等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人吴某24.978万元。 上述事实，有被害人吴某2的陈述；书证独家委托书、协议书、借款合同、承诺书、房屋买卖补充协议、借款补充合同、房屋租赁合同、空白借条、收条、银行流水、嘉沁公司风控跟进流程表、风控表、大盛公司员工业绩抽成表、大盛公司工资表、大盛公司日记账、嘉沁公司日记账等；辨认笔录；审计报告；微信转账截图；同案人薛盖梁、朱仲文、魏某2俤的供述与辩解、被告人杨康川的供述与辩解等证据予以证实。 49、2017年12月13日至2018年6月11日间，被害人陈某8以其位于福州市仓山区的房产为抵押，先后向大盛公司借款65万元、15万元，共计80万元，支付砍头息、看点费等费用4.85万元、1.8万元，共计6.65万元，后还款34.8万元。至案发，被害人陈某8尚欠38.55万元未归还。被告人杨开斌、雷俊、林寿镇等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人陈某86.65万元。 上述事实，有被害人陈某8的陈述；书证房屋租赁合同、空白押金条、收条、借款补充协议、借款居间服务合同、承诺书、委托协议、协议书（房屋出售）、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、借款合同、房权证、结婚证、户口本、大盛公司日记账、银行流水等；辨认笔录；审计报告；被告人杨开斌、雷俊、林寿镇的供述与辩解等证据予以证实。 50、2017年12月17日至2018年6月17日间，被害人张某3以其位于福州市马尾区的房产为抵押，向龙湖公司借款25万元，支付砍头息、看点费等费用1.77万元，后还款2.37万元。至案发，被害人张某3尚欠20.86万元未归还。被告人黄忠汉等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人张某31.77万元。 上述事实，有被害人张某3的陈述；书证中国建设银行个人活期账户交易明细、嘉沁房产服务风控跟进流程表、龙湖公司日记账、独家委托书、借条、收条、承诺书、授权委托书、客户资料表、委托协议、借款居间服务合同、协议书、借条补充协议、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结算凭证、房屋租赁合同、借款合同、借款补充合同、担保书、房屋产权人声明书、抵押声明书等；辨认笔录；审计报告；同案人薛盖梁的供述与辩解、被告人黄忠汉的供述与辩解等证据予以证实。 51、2018年1月15日至2018年6月14日间，被害人袁某以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向大盛公司借款50万元，支付砍头息、看点费等费用3.1万元，后还款5万元。2018年9月27日，被害人袁某转账50万元至乐投公司指定的账户结清欠款。被告人杨开斌、杨连民等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人袁某8.1万元。 上述事实，有被害人袁某的陈述；证人张某5的证言；书证客户资料表、房屋产权人声明书、共同债务承诺书、借条、借款合同、押金条、收条、房屋租赁合同、承诺书、委托协议、协议书、借条补充协议、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、房屋抵押借款合同、结清凭证、借款居间服务合同、授权委托书、房屋产权人声明书、共同债务承诺书、抵押声明书、银行流水等；辨认笔录；审计报告；微信转账记录截图；同案人薛盖梁、罗丹、王丹丹的供述与辩解、被告人杨开斌、杨康川、杨连民的供述与辩解等证据予以证实。 52、2018年1月3日至2018年6月30日间，被害人谢某2以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向大盛公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用2.504万元，后还款3.024万元。至案发，被害人谢某2尚欠24.472万元未归还。被告人杨开斌、王孝平等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人谢某22.504万元。 上述事实，有被害人谢某2的陈述；书证公司客户明细表、大盛公司日记账、风控表、房屋租赁合同、押金条、房屋买卖合同、借款居间服务合同、借款合同、房屋买卖补充协议、授权委托书、户口本复印件、房屋产权证、银行流水等；辨认笔录；审计报告；同案人薛盖梁的供述与辩解、被告人杨开斌的供述与辩解等证据予以证实。 53、2018年1月至2018年6月间，被害人章某以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向大盛公司借款58万元，支付砍头息、看点费等费用2.09万元，后还款12.2万元。至案发，被害人章某尚欠43.71万元未归还。被告人杨开斌等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人章某2.09万元。 上述事实，有被害人章某的陈述；证人郑某6、张某6的证言；书证大盛公司客户明细表、大盛公司日记账、嘉沁公司日记账、借款合同、借款居间服务合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、房屋租赁合同、押金条、授权委托书、大盛公司风控表、房权证、银行流水、房屋登记薄、乐投公司营业执照、未结算客户名单等；审计报告；同案人薛盖梁、魏某2俤的供述与辩解、被告人杨开斌、杨康川的供述与辩解等证据予以证实。 54、2018年1月15日至2018年6月7日间，被害人林某9以其位于福州市台江区的房产为抵押，向大盛公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用2.254万元，后还款32.016万元。被告人杨康川等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人林某94.27万元。 上述事实，有被害人林某9的陈述；书证房产证复印件、福州市不动产登记和房屋交易业务受理单、银行流水等；辨认笔录；审计报告；同案人薛盖梁、朱仲文的供述与辩解、被告人杨开斌杨、康川的供述与辩解等证据予以证实。 55、2018年1月5日至2018年6月8日间，被害人陈某9以其位于福州市仓山区的房产为抵押，向龙湖公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用1.684万元，后还款2.67万元。2018年7月至12月，被害人陈某9转账32.67万元至乐投公司指定账户结清欠款。被告人黄忠汉等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某97.024万元。 上述事实，有被害人陈某9的陈述；证人郑某6的证言；书证龙湖公司贷款分期明细表、龙湖公司日记账、抽成表、风控进程表、借款合同、押金条、房屋买卖补充协议、借款补充合同、房屋租赁合同、房屋买卖合同、收条、客户资料表、授权委托书、借条补充协议、协议书、承诺书、委托协议、结清凭证、独家委托书、户口簿复印件、房产证复印件、结婚证复印件、身份证复印件、借据、房屋产权人声明书、房产抵押借款合同、抵押声明书、居间服务合同、乐投公司营业执照、未结清统计表、已结清统计表、房产抵押贷款业务合作协议、银行流水、嘉沁公司日记账、业绩抽成表等；辨认笔录；审计报告；微信聊天截图、微信账号截图；同案人薛盖梁、朱仲文的供述与辩解、被告人黄忠汉的供述与辩解等证据予以证实。 56、2018年1月22日至2018年2月26日间，被害人周某2以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向龙湖公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用2.614万元，后还款33.12万元。被告人陈**海等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人周某25.734万元。 上述事实，有被害人周某2的陈述；证人郑某6的证言；书证龙湖公司风控跟进流程表、独家委托书、风控表、交易明细、各部门抽成表、龙湖公司日记账、嘉沁公司日记账等；辨认笔录；审计报告；微信聊天记录截图；同案人魏某2俤、薛盖梁、朱仲文的供述与辩解、被告人黄忠汉、陈**海的供述与辩解等证据予以证实。 57、2018年1月22日至2018年6月间，被害人吴某3以其父亲吴某5名下位于福州市晋安区的房产为抵押，向龙湖公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用2.306万元，后还款21.844336万元。被告人陈**海等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人吴某34.150336万元。 上述事实，有被害人吴某3的陈述；证人吴某5的证言；书证借条、共同债务担保书、押金条、收条、房屋租赁合同、房屋买卖合同、借款居间服务合同、授权委托书、借条补充协议、协议书、借款补充合同、房屋买卖补充协议、承诺书、结清凭证、独家委托书、借款合同、客户资料表、龙湖房产服务风控跟进流程表、风控表、银行流水、龙湖公司日记账等；辨认笔录；审计报告；微信聊天记录截图；同案人薛盖梁的供述与辩解、被告人陈**海、林剑锋的供述与辩解等证据予以证实。 58、2018年1月至2018年7月间，被害人陈某10以其妻子王华玉名下位于福州市马尾区的房产为抵押，向龙湖公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用1.086万元，后还款21.68万元。被告人林剑锋等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人陈某102.766万元。 上述事实，有被害人陈某10的陈述；书证龙湖公司房产服务风控跟进流程表、风控表、银行流水、借条、收条、承诺书、独家委托书、授权委托书、客户资料表、委托协议、借款居间服务合同、协议书、借条补充协议、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结算凭证、房屋租赁合同、借款合同、借款补充合同、担保书、房屋产权人声明书、抵押声明书等；辨认笔录；审计报告；微信转账记录截图；同案人薛盖梁的供述与辩解、被告人林剑锋的供述与辩解等证据予以证实。 59、2018年1月至2018年6月间，被害人王某6以其位于福州市台江区的房产为抵押，向龙湖公司借款20万元，支付砍头息、看点费等费用1.066万元，后还款1.58万元。至案发，被害人王某6尚欠17.354万元未归还。被告人陈**海伙等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人王某61.066万元。 上述事实，有被害人王某6的陈述；书证风控跟进流程表和风控表、借条、收条、承诺书、独家委托书、授权委托书、客户资料表、委托协议、借款居间服务合同、协议书、借条补充协议、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结算凭证、房屋租赁合同、借款合同、借款补充合同、担保书、房屋产权人声明书、抵押声明书、龙湖公司日记账、员工业绩抽成表、银行流水等；辨认笔录；审计报告；支付宝转账记录截图；同案人薛盖梁的供述与辩解、被告人陈**海的供述与辩解等证据予以证实。 60、2018年2月5日至2018年6月6日间，被害人余某以其与妻子陈艳萍名下位于福州市晋安区的房产为抵押，向龙湖公司借款40万元，支付砍头息、看点费等费用2.602万元，后还款3.008万元。至案发，被害人余某尚欠34.39万元未归还。被告人黄忠汉等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人余某2.602万元。 上述事实，有被害人余某的陈述；书证日记账、收条、房屋租赁合同、房屋买卖合同、授权委托书、客户资料表、借款合同、借款补充合同、共同债务担保书、承诺书、押金条、借款居间服务合同、房屋买卖补充协议、协议书、担保书、房产抵押借款合同、居间服务合同、抵押声明书、房屋产权人申明书、风控表、龙湖房产服务风控跟进流程表、银行流水；辨认笔录；审计报告；同案人薛盖梁的供述与辩解、被告人黄忠汉的供述与辩解等证据予以证实。 61、2018年2月5日至2018年7月2日间，被害人吴某4以其位于福州市马尾区的房产为抵押，向龙湖公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用1.744万元，后还款2.99万元。2018年12月16日，被害人吴某4转账35万元至乐投公司指定账户结清欠款。被告人林剑锋等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人吴某49.734万元。 上述事实，有被害人吴某4的陈述；书证银行流水、房屋产权证复印件、结婚证复印件、不动产抵押查封状况、借条、收条、承诺书、独家委托书、授权委托书、客户资料表、委托协议、借款居间服务合同、协议书、借条补充协议、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、结算凭证、房屋租赁合同、借款合同、借款补充合同、担保书、房屋产权人声明书、抵押声明书等；辨认笔录；审计报告；支付宝转账记录截图；同案人朱仲文、薛盖梁的供述与辩解、被告人黄忠汉、林剑锋的供述与辩解等证据予以证实。 62、2018年4月9日至2018年6月13日间，被害人王某7以其妻子伍某2名下位于闽侯县的房产为抵押，向大盛公司借款10万元，支付砍头息、看点费等费用2万元，后还款12.3万元。被告人杨开斌、王孝平、汤正华等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人王某74.3万元。 上述事实，有被害人王某7、伍某2的陈述；书证个人借款合同、房屋租赁合同、借条、代为开锁合同、共同债务担保书、租金收据、银行交易明细等；辨认笔录；审计报告；同案人吴莹颍的供述与辩解、被告人杨开斌、汤正华、王孝平的供述与辩解等证据予以证实。 63、2018年5月3日，被害人谢某3以其妻子吴某6位于福州市晋安区的房产为抵押，向大盛公司借款10万元，支付砍头息、看点费等费用共2.6万元，后还款2.5万元。至案发，被害人谢某3尚欠4.9万元未归还。被告人杨开斌、王孝平等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人谢某32.6万元。 上述事实，有被害人谢某3的陈述；书证借条、收条、房屋租赁合同、代为开锁合同、租金收据、房屋腾退委托、代为开锁委托、银行流水等；审计报告；同案人吴莹颍的供述与辩解、被告人杨开斌、王孝平的供述与辩解等证据予以证实。 64、2018年5月至2018年6月，被害人林某10以福建省闽侯县和山东省威海市两处房产为抵押，向龙湖公司借款5万元，支付砍头息、看点费等费用1.85万元，后还款2.17万元。至案发，被害人林某10尚欠0.98万元未归还。被告人黄忠汉、雷俊等人采取上述“套路贷”方式欲骗取被害人林某101.85万元。 上述事实，有被害人林某10的陈述；书证支付业务回单、银行流水等；提取笔录；审计报告；微信转账记录截图；同案人唐文凯的供述与辩解、被告人黄忠汉、雷俊的供述与辩解等证据予以证实。 65、2018年5月18日至2018年6月21日间，被害人柯某以其位于福州市晋安区的房产为抵押，向龙湖公司借款30万元，支付砍头息、看点费等费用1.414万元，后还款0.564万元。2018年7月至2018年12月3日，被害人柯某共转账32.538万元至乐投公司指定账户结清欠款。被告人林剑锋等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人柯某4.516万元。 上述事实，有被害人柯某的陈述；书证工商银行流水账单、现场照片、房产证复印件、收条、借据、房屋产权人声明书、居间服务合同、房屋买卖合同、借条补充协议、借款合同、协议书、独家委托书、结清凭证、委托协议、承诺书、房屋买卖补充协议、押金条、身份证复印件、客户资料表、龙湖房产服务风控跟进流程表、龙湖公司日记账等；辨认笔录；审计报告；微信转账记录截图、手机支付宝转账记录截图；同案人薛盖梁的供述与辩解、被告人林剑锋、陈**海的供述与辩解等证据予以证实。 66、2017年9月28日至2017年10月31日间，被害人王某8以其位于福州市鼓楼区的房产为抵押，先后向大盛公司借款54万元、92万元，共计146万元，第一笔借款未支付砍头息等费用，第二笔借款支付砍头息、看点费等费用3.68万元，后还款176.6万元。被告人杨开斌、雷俊等人采取上述“套路贷”方式骗取被害人王某834.28万元。 上述事实，有被害人王某8的陈述；书证借条、借款合同、收条、客户资料表、租赁合同、保证合同、承诺书、独家委托书、委托协议、协议书、借条补充协议、借款补充合同、房屋买卖合同、房屋买卖补充协议、抵押合同、抵押借款合同、收房确认书、结清凭证、借款居间服务合同、授权委托书、委托担保合同、指定账户通知书、大盛公司客户明细表、大盛公司日记账、嘉沁公司日记账、大盛公司员工抽成表、港开、乐投客户明细表、银行流水等；辨认笔录；审计报告；同案人薛盖梁、张李蓝、王丹丹的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、雷俊的供述与辩解等证据予以证实。 三、敲诈勒索 在实施犯罪行为的过程中，该组织成员以非法占有为目的，以暴力、胁迫等手段要求被害人支付“违约金”、手续费等各种名目的费用，多次勒索被害人财物。其中，被告人黄洪敏、刘健参与1起，具体犯罪事实如下： 2017年6月15日，被害人邵某以福州市鼓楼区的房产为抵押向东升公司借款。2017年7月10日，被告人黄洪敏、刘健伙同林光泽明知嘉沁系公司从事非法贷款业务，为索取债务，纠集多人对被害人邵某实施了恐吓威胁行为，肆意强行索要11万元违约金，被害人邵某因受到恐吓威胁，被迫支付11万元的违约金。 上述事实，有被害人邵某的陈述；辨认笔录；同案人林光泽、蔡润秋、黄欣的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健、高亨明、汤正华、雷俊、王孝平的供述与辩解等证据予以证实。 四、寻衅滋事 在实施“套路贷”过程中，该组织在魏某2俤、魏守斌、林叔龙、朱仲文的组织、领导下，对借款逾期、无力偿还债务的被害人，采取有组织的暴力威胁、侮辱、强行限制人身自由、殴打、在被害人居住的小区高声喊话、对被害人的住处喷油漆、堵某、强行入住被害人家中、强行腾空被害人的住处、逼迫被害人搬家、对被害人亲属实施威胁、滋扰等方式进行催收，逼讨非法债务，严重破坏了社会秩序，给群众造成了心理恐慌和强制。其中，被告人黄洪敏参与1起，被告人刘健参与5起，被告人杨开斌参与2起，被告人杨康川参与1起，被告人雷俊参与3起，被告人汤正华参与5起，被告人王孝平参与6起。具体犯罪事实如下： 1、2015年至2017年间，被害人徐某2先后向嘉沁公司、东升公司借款，并将其房产过户到嘉沁公司指定人员名下为抵押。在无法正常还款后，2017年8月左右，魏某2俤指使朱仲文纠集被告人雷俊、王孝平等人到福州市晋安区被害人徐某2的住处，强行将被害人徐某2的门锁更换，并入室等候被害人徐某2及其家某，逼迫被害人徐某2搬离。最终被害人徐某2及其家某被迫搬离该处。 上述事实，有被害人徐某2、肖某2的陈述；证人郑某3的证言；书证嘉沁公司日记账、期金明细表、榕房权证Ｒ字第××号房屋所有权证、闽（2016）福州市不动产权第××号不动产权证、居间服务合同、房屋买卖合同、银行流水、收款收据、缴款通知单等；辨认笔录；支付宝转账记录截图；同案人魏某2俤、朱仲文的供述与辩解、被告人雷俊、王孝平的供述与辩解等证据予以证实。 2、2016年2月，被害人林某2以福州市仓山区的房产为抵押，向嘉沁公司借款。在无法正常还款后，被告人刘健伙同余杰煌、朱仲文等人，多次到福州市台江区被害人林某2及其父母家中，采取踹门、谩骂、更换门锁等方式手段进行催收，严重扰乱被害人林某2一家某的正常生活。 上述事实，有被害人曾某、高某的陈述；书证收条、借款合同、借条、共同债务担保书、房屋买卖合同、房产租赁契约、承诺函、具结书、租金押金条、租金收条、公证书、委托书、嘉沁公司日记账、离婚协议书等；辨认笔录；同案人魏守斌、林叔龙、魏某2俤、朱仲文、席小明、余杰煌的供述与辩解、被告人刘健的供述与辩解等证据予以证实。 3、2016年8月至2017年4月间，被害人黄某2、方某2以福州市台江区房产为抵押，先后多次向三和公司借款。借款逾期后，在被害人黄某2、方某2不知情的情况下，该房产被过户到被告人刘健名下。为了尽快拿到房产，魏某2俤指使被告人刘健纠集被告人汤正华、王孝平等人到苍霞新城嘉惠园5＃楼602单元被害人黄某2的家中，采取强行更换门锁、入户居住的方式进行清场。最终被害人黄某2一家某被迫搬离。 上述事实，有被害人黄某2的陈述；书证期金明细表、嘉沁公司房拆分期明细表、日记账、员工业绩抽成表、工资表、公证书、借款合同、房屋买卖合同、押金条、收条、协议书、共同债务担保书、承诺函、借款居间服务合同、借条、委托书、承诺书、房屋租赁合同、房屋买卖代办合同、抵押借款合同等；辨认笔录；微信聊天记录截图；同案人魏某2俤、席小明的供述与辩解、被告人刘健、高亨明、王孝平、汤正华的供述与辩解等证据予以证实。 4、2017年6月底，被害人林某1、郑某2以房产为抵押向东升公司借款，未正常还款后，被害人郑某2名下的福州市台江区房、福建省闽侯县房产分别被过户至魏某2和被告人林寿镇名下。为了逼迫被害人林某1搬离住处，2017年11月至2018年4月间，被告人黄洪敏、杨康川指使被告人刘健、雷俊、汤正华、王孝平等人多次到林某1位于台江的住处，采取上门大喊大叫、强行更换门锁的方式进行催收，逼迫被害人林某1一家某搬离。 上述事实，有被害人林某1、郑某2的陈述；证人王某3、魏某2的证言；书证押金条、房屋租赁合同、借条、身份证复印件（林某1）、借款居间服务合同、借款补充合同、借条补充协议、协议书、收条、委托协议、授权委托书、独家委托书、借款合同、客户资料表、银行流水、东升公司日记账、接受证据材料清单、福州市不动产登记和交易中心的假证没收单、福州市不动产登记和房屋交易申请表和公证书材料、不动产登记和房屋交易申请表和公证书、个人不动产登记信息查询记录、房屋产权证复印件等；辨认笔录；同案人余杰煌、罗丹、魏某2俤、朱仲文的供述与辩解、被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、王孝平、雷俊、汤正华的供述与辩解等证据予以证实。 5、2016年1月至2017年10月间，被害人黄某1以其位于福州市台江区房产、附属间13＃房产做抵押，先后分别向嘉沁公司、三和公司、和谐公司借款。无法正常还款后，2016年10月12日至14日间，魏某2俤、余杰煌指使朱仲文纠集被告人刘健、雷俊、王孝平、汤正华及王伟、林仁乐、朱仲文、黄欣、刘世杰等人上门通过言语威胁、赖在家中不走、换门锁等方式逼迫被害人黄某1搬离住处，严重影响了他人生活。 上述事实，有被害人黄某1、陈某11的陈述；书证嘉沁公司员工业绩抽成表、工资表、三和公司员工业绩抽成表、和谐公司员工业绩抽成表、嘉沁公司月报表、嘉沁公司日记账、银行流水、借条、押金条、借款合同、协议书、期金明细表、收条、承诺函、房屋买卖合同、具结书、房产租赁契约、身份证复印件、房产证复印件、户口本复印件、个人征信报告复印件、结婚证复印件、被害人黄某1签订合同的照片、接警单、派警单详情等；辨认笔录；同案人魏某2俤、席小明、陈辉辉、余杰煌、黄欣、朱仲文、林光泽、林仁乐、林叔龙、刘世杰、王伟、魏守斌的供述与辩解、被告人刘健、雷俊、王孝平、汤正华的供述与辩解等证据予以证实。 6、2017年9月15日，被害人王某5先后数次向大盛公司借款，无法正常还款后，被告人杨开斌、刘健指使被告人汤正华、王孝平等人，多次到被害人王某5位于福州市仓山区仓山万达1号楼2502单元的住处，通过敲门大喊大叫、泼油漆等方式进行讨债，逼迫被害人王某5交付财物，严重影响了他人生活。 上述事实，有被害人王某5、王某9的陈述；书证个人借款合同、声明书、独家委托书、授权委托书、借条、共同债务担保书、借款居间服务合同、借款补充合同、借条补充协议、押金条、协议书、委托协议、房屋买卖合同、房屋租赁合同、房屋腾退委托、代为开锁委托、租金收据、收条、日记账、银行回单等；辨认笔录；支付宝转账记录截图；被告人杨康川、杨开斌、刘健、汤正华、王孝平的供述和辨解等证据予以证实。 7、2018年5月9日，被害人王某7因先后数次向大盛公司借款，无法正常还款后，被告人杨开斌指使被告人汤正华、王孝平等人到被害人王某7位于福州市闽侯县的住处，通过赖在家中不走、上门换锁、强行入住等言语威胁被害人王某7还钱，逼迫被害人王某7交付财物，影响被害人王某7一家某正常生活。 上述事实，有被害人王某7、伍某2的陈述；书证个人借款合同、房屋租赁合同、借条、代为开锁合同、共同债务担保书、租金收据、银行交易明细等；辨认笔录；被告人王孝平、杨开斌、汤正华的供述与辩解等证据予以证实。 另查明，被告人黄洪敏违法所得150.735万元、被告人刘健违法所得79.728349万元、被告人杨开斌违法所得29.96544万元、被告人杨康川违法所得27.93319万元、被告人雷俊违法所得51.898493万元、被告人汤正华违法所得34.215746万元、被告人高亨明违法所得34.215746万元、被告人王孝平违法所得4.79792万元、被告人林寿镇违法所得15.919773万元、被告人王霞违法所得18.339333万元、被告人杨连民违法所得5.6105万元、被告人陈学楠违法所得11.698977万元。案发后，被告人林剑锋取得被害人陈某7、吴某4、林某8的谅解，被告人黄忠汉取得被害人陈某7、吴某4的谅解，被告人陈**海取得被害人陈某7的谅解。被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、王孝平、高亨明、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠于2018年6月20日被公安机关抓获。 公安机关从被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、王孝平、高亨明、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠处共查扣作案工具银行卡二百五十张、建行e路通一个、通用K宝一个、光大银行阳光令牌一个、POS机十台、U盾十二个、读卡器一个、移动硬盘一个、U盘三个、印章三十七枚、电脑十二台、电脑主机三台、手机三十三部，另从被告人雷俊处查扣现金人民币5.07万元、从被告人王孝平处查扣现金1.25万元，从被告人黄忠汉处查扣黑色长款钱包一个。 上述事实，有到案经过、谅解书、扣押清单、被害人陈某7、吴某4、林某8的陈述等证据予以证实。 此外，还有由公诉机关提供，并经法庭举证、质证的综合证据户籍证明、前科材料等。 被告人杨连民、杨开斌的辩护人提交的被告人所在地村委会请求对被告人从轻处罚的请求书、被告人林寿镇的辩护人提交的被告人所在地村委会关于被告人家庭情况的证明，与本案无关，不予采纳。 关于被告人及其辩护人的辩解及辩护意见，本院结合案件事实及相关法律规定,综合评判如下： 被告人黄洪敏、汤正华的辩护人提出的关于被告人在实施“套路贷”过程中的行为应择一重罪处罚的辩护意见，经查，被告人黄洪敏、汤正华等人在实施“套路贷”过程中，采用寻衅滋事等非侵财型非法手段强行索取非法债务的，被告人实施了两种以上行为，分别侵害了被害人财产权益、社会公共秩序，构成诈骗罪、寻衅滋事罪的，应数罪并罚；采用敲诈勒索等侵财型非法手段强行索取非法债务的，被告人实施了两种以上行为，均是侵害了被害人的财产权益，分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪的，应择一重罪处罚，上述辩护意见理由不成立，不予采纳。 被告人黄洪敏的辩护人提出的关于被告人黄洪敏系从犯的辩护意见。经查，在案证据证实，被告人黄洪敏系东升公司股东，东升公司又为大盛公司、龙湖公司股东，被告人黄洪敏对东升公司、大盛公司、龙湖公司起组织、领导作用，在共同犯罪中起到重要作用，不属于从犯，该辩护意见理由不成立，不予采纳。 被告人刘健的辩护人提出的被告人刘健在诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事中均系从犯的辩护意见。经查，在案证据证实，被告人刘健在嘉沁公司期间，作为催收人员和业务员根据他人的安排参与活动，在共同犯罪中起到次要作用，是从犯。被告人刘健在东升公司期间，作为东升公司的股东，且系催收组组长，在东升公司、大盛公司、龙湖公司催收中起到组织作用，在该部分共同犯罪中起到重要作用，不属于从犯。上述辩护意见理由不成立，不予采纳。 被告人杨开斌、杨康川及其辩护人提出的关于被告人未参与部分寻衅滋事犯罪及不构成寻衅滋事罪的辩解和辩护意见，经查，被告人杨开斌等人对被害人王某5、王某7实施上述“套路贷”行为，在被害人无法还款后，被告人汤正华、王孝平等人到被害人家中实施敲门大喊大叫、泼油漆、言语威胁等行为，严重影响了被害人王某5、王某7及其家某正常生活，已构成诈骗罪和寻衅滋事罪，虽然被告人杨开斌、杨康川未亲自参与被害人王某5、王某7被诈骗、寻衅滋事每一个犯罪行为，但该两起犯罪事实系组织成员为侵占被害人财产权益、强索非法债务以组织名义实施，被告人杨开斌、杨康川作为大盛公司的股东，应当对被告人汤正华、王孝平等人上述全部行为承担责任，构成诈骗罪与寻衅滋事罪，并予以数罪并罚。上述辩解及辩护意见理由不成立，不予采纳。 被告人杨开斌、杨康川及辩护人提出的关于被害人林某1被骗金额的辩解及辩护意见，经查，被告人杨开斌、杨康川、黄洪敏、同案人魏某2俤的供述与辩解印证证实，被告人杨开斌、杨康川明知被害人林某1是在东升公司借款后，由被告人黄洪敏转单到大盛公司借款平账，仍予以借款。被告人杨开斌、杨康川与被告人黄洪敏等人形成非法占有被害人林某1财产的共同故意，并共同实施了侵占被害人财产的行为，应当对被害人林某1在东升公司、大盛公司被骗的金额共同承担责任。上述辩解及辩护意见理由不成立，不予采纳。 被告人杨开斌提出的被害人王某8借款金额没有146万的辩解及被告人杨康川及其辩护人提出的被害人王某7、谢某3不是大盛公司业务的辩解及辩护意见。经查，被害人王某8的陈述、大盛公司日记账、银行流水、同案人薛盖梁的供述与辩解、被告人杨开斌、雷俊的供述印证证实，2017年9月28日、2017年10月9日，被害人王某8先后向大盛公司借款54万、92万。被害人王某7的陈述及被告人杨开斌、汤正华的供述与辩解、银行流水印证证实，被害人王某7系向大盛公司借款。被害人谢某3的陈述及被告人杨开斌、王孝平的供述与辩解、同案人吴莹颍的供述与辩解、银行流水印证证实，被害人谢某3系向大盛公司借款。上述辩解及辩护意见与查明事实不符，不予采纳。 被告人杨开斌及其辩护人、被告人杨康川辩护人、被告人林剑锋、黄忠汉、陈**海及其辩护人、被告人高亨明辩护人提出的关于被告人行为不构成诈骗罪、认定诈骗金额有误的辩解及辩护意见，经查，在案证据证实，嘉沁系公司在放贷过程中筛选有房产的借款人员为客户，以行规为由欺骗客户签订格式化空白借款材料，办理房产交易授权委托公证和金额虚高的房产抵押登记、骗取房产过户权，收取高额砍头息、制造虚假给付流水，在被害人无力还款后，肆意认定违约、通过嘉沁系公司间相互平账等方式恶意垒高债务，在评估被害人没有剩余价值可以榨取后，以软暴力或者暴力的方式催收，或者按虚高金额的借条提起诉讼，侵占被害人的财产。被告人杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋明知嘉沁系公司上述运营模式，仍作为嘉沁系下属公司的股东，积极参与并从中获利，应对各自公司的客户被骗金额承担责任。被告人高亨明伙同被告人黄洪敏等人采取上述方式骗取被害人王某3财物，已构成诈骗罪。上述辩解与辩护意见与事实不符，不予采纳。 被告人陈**海、林剑锋及被告人杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋辩护人提出的关于上述被告人均为黑社会性质组织的一般参加者的辩解及辩护意见，经查，在案证据证实，被告人杨开斌、杨康川均为大盛公司的股东，分别主要负责大盛公司的风控、看点、催收等，被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋均为龙湖公司的股东，主管业务，上述被告人在嘉沁系公司中起到重要作用，均应当认定为黑社会性质组织的积极参加者。上述辩解及辩护意见理由不成立，不予采纳。 被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋提出的关于不知道客户签订空白合同的辩解，经查，被告人黄忠汉、陈**海在公安机关的供述与被告人黄洪敏等人的供述与辩解、微信聊天记录截图印证证实，被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋明知嘉沁系公司给被害人签订的是格式化空白借款材料,从被告人黄忠汉、陈**海住处查扣的格式化空白借款材料佐证了该事实。上述辩解与查明事实不符，不予采纳。 被告人黄忠汉、陈**海的辩护人提出的关于不能将龙湖公司的全部犯罪金额归于被告人黄忠汉、陈**海的辩护意见，经查，被告人黄忠汉、陈**海作为龙湖公司的股东，主管业务等，参与对龙湖公司非法所得的分成，应当对龙湖公司的所有被害人被骗金额承担责任。上述辩护意见理由不成立，不予采纳。 被告人雷俊及其辩护人、被告人汤正华的辩护人提出的关于对部分指控事实有异议的辩解及辩护意见，经查，（1）被告人刘健、雷俊及同案人余杰煌的供述与辩解、嘉沁公司日记账印证证实，被告人雷俊在被害人伍某1到嘉沁公司借款过程中看点，被告人刘健在被害人伍某1到东升公司借款过程中到场看点，挂在被告人雷俊名下。（2）大盛客户明细表、大盛公司日记账、嘉沁公司日记账、同案人王丹丹的供述与辩解、被告人杨开斌的供述与辩解印证证实，被告人雷俊在被害人王某8向大盛公司借款过程中到场看点。（3）被害人林某4的陈述、被告人黄洪敏的供述与辩解印证证实，被告人雷俊在被害人林某4向东升公司借款过程中到场看点。（4）被告人杨康川、杨开斌的供述与辩解印证证实，被告人雷俊在被害人王某5向大盛公司借款过程中到场看点等。（5）被告人黄忠汉、雷俊的供述与辩解、同案人唐文凯的供述与辩解印证证实，被告人雷俊受被告人黄忠汉的指使安排同案人唐文凯到被害人林某10家看点、签材料。（6）被害人林某1、郑某2的陈述、被告人刘健、汤正华的供述与辩解、同案人朱仲文的供述与辩解印证证实，2018年3月22日晚，被告人刘健、汤正华受被告人黄洪敏指使采取上门强行更换门锁的方式对被害人林某1进行催收。被害人林某1、郑某2的陈述、被告人雷俊、杨康川、王孝平的供述与辩解印证证实，2017年11月底一天晚上十一点多，被告人雷俊、王孝平受被告人杨康川指使采取上门大喊大叫的方式对被害人林某1催收。虽被告人雷俊、汤正华没有参与换锁，但被告人雷俊、汤正华伙同他人采取深夜上门大喊大叫，影响被害人生活的方式催收非法债务，亦是寻衅滋事行为。（7）被害人王某7、伍某2的陈述、被告人杨开斌、汤正华、王孝平的供述印证证实，被告人杨开斌指使被告人汤正华、王孝平等人到被害人王某7位于福州市闽侯县的住处，通过赖在家中不走、上门换锁、强行入住等言语威胁被害人王某7还钱，影响了被害人王某7一家某正常生活。上述辩解及辩护意见与查明事实不符，不予采纳。 被告人雷俊提出的关于其没有到被害人倪某2家看点的辩解，经查，公诉机关指控被告人雷俊参与诈骗被害人倪某2仅有大盛公司员工业绩抽成表及被告人杨康川据此作出的供述，而被告人雷俊、刘健、汤正华等人的供述印证，大盛公司的看点记在被告人雷俊的名下，故公诉机关对被告人雷俊的该起指控证据不足，不予认定。该节辩解理由成立，予以采纳。 被告人雷俊的辩护人提出的关于被告人雷俊在寻衅滋事犯罪中为从犯的辩护意见，经查，被告人雷俊对被害人实施具体的寻衅滋事行为，在共同犯罪中起到重要作用，不属于从犯。上述辩护意见，理由不成立，不予采纳。 被告人雷俊的辩护人、被告人高亨明及其辩护人、被告人林寿镇的辩护人、被告人王霞的辩护人提出的关于对指控被告人诈骗金额有异议的辩解及辩护意见，经查，被告人雷俊、高亨明、林寿镇、王霞在被害人向嘉沁公司、东升公司、大盛公司借款时，进行业务介绍、到场看点或进行催收，伙同他人对被害人共同实施上述“套路贷”行为，是共同犯罪，应当对被害人在该公司内所有被骗金额共同承担责任。上述辩解及辩护意见，理由不成立，不予采纳。 被告人汤正华的辩护人提出的关于被告人汤正华对被害人兰某1没有诈骗故意的辩护意见，经查，被告人黄洪敏、汤正华的供述与辩解、证人王某3的证言及在案的其他证据印证证实，被告人汤正华明知嘉沁系公司上述“套路贷”方式，仍受被告人黄洪敏的指使，与王某3到被害人兰某1家中给被害人兰某1签合同，被告人汤正华与被告人黄洪敏等人构成诈骗的共同犯罪，应当对该起犯罪事实共同承担责任。该辩护意见理由不成立，不予采纳。 被告人林寿镇提出的关于被害人侯某不是其客户的辩解，经查，被害人侯某的陈述、明德客户明细表、被告人杨开斌的供述与被告人林寿镇在公安机关的供述印证证实，被害人侯某经被告人杨开斌推荐，到东升公司借款，由被告人林寿镇接待和风控。该辩解与查明事实不符，不予采纳。 被告人王霞的辩护人提出的关于被告人王霞诈骗犯罪未遂的辩护意见。经查，被害人林某6在东升公司的借款部分，其所支付款项已超出东升公司所支付本金，被告人王霞该部分诈骗犯罪已既遂，被害人林某6此后向龙湖公司的借款不计入被告人王霞犯罪金额。上述辩护意见，理由不成立，不予采纳。 被告人陈学楠的辩护人提出的关于被告人陈学楠参加黑社会性质组织罪待确定及即使认定构成该罪，其为从犯的辩护意见，经查，在案证据证实，被告人陈学楠进入嘉沁系公司后,知道该组织的架构、运营方式,事后又在该组织的领导和管理下实施了诈骗犯罪活动,以实际行动表明了愿意接受并服从黑社会性质组织的领导和管理,为参加黑社会性质组织的一般参加者。上述辩护意见，理由不成立，不予采纳。 本院认为，被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋积极参加黑社会性质组织，被告人雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠参加黑社会性质组织，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪。 被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、王孝平、高亨明、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。其中，被告人黄洪敏既遂1327.980436万元、未遂213.0388万元，被告人刘健既遂1687.566136万元、未遂270.5094万元，被告人杨开斌、杨康川既遂465.0869万元、未遂33.9408万元，被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋既遂103.184336万元、未遂19.938万元，被告人雷俊既遂207.934万元、未遂37.71万元，被告人汤正华既遂180.75万元、未遂25.27万元，被告人高亨明既遂89.66万元，均以诈骗罪既遂处罚，数额特别巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；被告人王霞既遂21.9万元，被告人王孝平既遂13.6万元、未遂11.2008万元，被告人林寿镇既遂10.31万元、未遂6.65万元，被告人杨连民既遂11.9万元，均以诈骗罪既遂处罚，数额巨大，诈骗未遂部分，应酌情从重处罚；被告人陈学楠既遂7.6万元，数额较大。 被告人黄洪敏、刘健伙同他人以非法占有为目的，勒索他人财物共计11万元，数额巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪。 被告人黄洪敏、刘健纠集他人多次实施恐吓、任意毁损财物等寻衅滋事行为，情节恶劣，严重破坏社会秩序，被告人杨康川、杨开斌、雷俊、汤正华、王孝平伙同他人多次实施恐吓、任意毁损财物等寻衅滋事行为，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。 公诉机关指控的参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪成立，关于非法拘禁罪的指控因被害人张某1被被告人杨开斌等人扣留在办公室的行为仅有被害人张某1的陈述，证据不足，事实不清，不予认定，指控各被告人诈骗的犯罪金额有误，予以纠正。 被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、杨连民、陈学楠在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。 被告人刘健在嘉沁公司担任业务员参与诈骗部分，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、王霞、杨连民在诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚；被告人陈学楠在诈骗共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川、黄忠汉、陈**海、林剑锋、雷俊、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇多次诈骗，应酌情从重处罚。被害人张某1因被骗自杀未果，应对被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川酌情从重处罚。被告人黄洪敏、刘健、杨康川、汤正华、高亨明、王孝平、林寿镇、杨连民、陈学楠如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；被告人杨开斌、雷俊、王霞如实供述主要犯罪事实，可以从轻处罚。被告人陈学楠有前科，酌情从重处罚。被告人黄忠汉、陈**海、林剑锋、王霞取得部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。各被告人及其辩护人的辩解及辩护意见合理部分，予以采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人黄洪敏犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四十万元,犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元,犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元,犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元,数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年十个月，并处罚金人民币六十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2037年4月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 二、被告人刘健犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三十五万元,犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元,犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元,犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元,数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年六个月，并处罚金人民币五十七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2036年12月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 三、被告人杨开斌犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十三万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币十五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2030年6月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 四、被告人杨康川犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十三万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币十五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2030年6月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 五、被告人黄忠汉犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2025年10月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 六、被告人陈**海犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2025年10月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 七、被告人林剑锋犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2025年10月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 八、被告人雷俊犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2024年8月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 九、被告人汤正华犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2023年12月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 十、被告人高亨明犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2022年9月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 十一、被告人王孝平犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2022年1月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 十二、被告人林寿镇犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2021年2月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 十三、被告人王霞犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2021年1月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 十四、被告人杨连民犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2020年12月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 十五、被告人陈学楠犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月20日起至2020年11月19日止。罚金应在判决生效后三个月内缴纳。） 十六、向各被告人追缴违法所得并按比例退赔各嘉沁系被害人，余款予以没收，上缴国库，具体追缴金额如下：被告人黄洪敏一百五十万七千三百五十元、被告人刘健七十九万七千二百八十三元五角、被告人杨开斌二十九万九千六百五十四元四角、被告人杨康川二十七万九千三百三十一元九角、被告人雷俊五十一万八千九百八十四元九角、被告人汤正华三十四万二千一百五十七元五角、被告人高亨明三十四万二千一百五十七元五角、被告人王孝平四万七千九百七十九元二角、被告人王霞十八万三千三百九十三元三角、被告人林寿镇十五万九千一百九十七元七角、被告人陈学楠十一万六千九百八十九元八角、被告人杨连民五万六千一百零五元，其中被害人周某1、徐某2、陈某3、刘某1、陈某4、邵某、缪某、胡某、王某2、王某3、倪某1、兰某1、王某4、潘某、张某2、官某经济损失的不足部分责令被告人黄洪敏、刘健继续退赔，被害人林某1、林某5、倪某2、王某5、侯某、李某1、袁某、林某9、王某7、伍某2、王某8经济损失的不足部分责令被告人黄洪敏、刘健、杨开斌、杨康川继续退赔，被害人陈某7、林某8、吴某2、陈某9、周某2、吴某3、陈某10、吴某4、柯某经济损失的不足部分责令被告人黄洪敏、刘健、黄忠汉、陈**海、林剑锋继续退赔。（被害人损失金额见附表） 十七、公安机关冻结的被告人黄洪敏名下位于福州市晋安区房产依法处置，所得钱款中属于个人财产部分用于被告人黄洪敏退赔被害人，剩余钱款充抵罚金后发还被告人黄洪敏。 十八、被告人雷俊、王孝平分别被公安机关扣押在案的现金人民币五万零七百元、一万二千五百元折抵其违法所得退赔被害人。 十九、扣押在案的作案工具银行卡二百五十张、建行e路通一个、通用K宝一个、光大银行阳光令牌一个、POS机十台、U盾十二个、读卡器一个、移动硬盘一个、U盘三个、印章三十七枚、电脑十二台、电脑主机三台、手机三十三部，予以没收，由扣押单位负责执行。 二十、扣押在案的黑色钱包一个，由扣押单位依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  程 羽 审 判 员  罗增湧 审 判 员  王晓迟 人民陪审员  田建军 人民陪审员  胡梅贞 人民陪审员  戴 清 人民陪审员  林宪坤 二〇二〇年七月三十日 书 记 员  林 萍 附件1单位：万元                            序号                       被害人                       损失（退赔）                               1                       林晓                       137.9437                               2                       黄洪星                       25.46                               3                       连文治                       29.0825                               4                       余滢                       2.4414                               5                       郑红华                       7.0981                               6                       施勇健、齐莲云                       24.2002                               7                       张奎宗、李丽萍                       63.2553                               8                       杜威虎                       2.519                               9                       刘洪津                       19.6418                               10                       余斌                       3.5122                               11                       何大英、李金燕                       89.47                               12                       刘雅兰                       6.0676                               13                       张洪波、黄海清                       5.7548                               14                       周海燕                       14.2025                               15                       徐加财、谢云连                       6.4996                               16                       魏德诚、李燕苹                       10.27                               17                       魏成财                       15.824                               18                       李碧煌、陈庆柱                       7.4965                               19                       林锦                       6.16                               20                       王昂、李静                       5.7                               21                       徐涛                       113.0115                               22                       陈燕萍                       4.10314                               23                       陈本钗                       5.5                               24                       李金香、侯友富                       11.4004                               25                       陈日恒                       7.901                               26                       薛发妹                       12.3621                               27                       蒋凤英                       6.533612                               28                       李春蛟                       4.6202                               29                       夏发福                       12.37                               30                       陈洁                       113.199                               31                       邹美蓉                       12.856                               32                       肖伟                       131.0351                               33                       胡克                       132.7256                               34                       孙贞亮                       40.2135                               35                       周理才、赵良英                       9.4652                               36                       徐雁华                       13.705                               37                       丁润锦                       43.504                               38                       蒋超然、吴文琴                       5.0884                               39                       黄伟捷                       78.6116                               40                       陈晓月                       5.4498                               41                       王明培                       8.0638                               42                       刘凯、黎莉                       10.62                               43                       阮召春、余根驰                       5.92                               44                       谢小花、陈东                       19.4561                               45                       许美英                       0.4                               46                       胡劲松                       19.3712                               47                       周宝玉、周善伟                       3.75                               48                       张翔朋                       4.7005                               49                       李道林、李道清                       5.1684                               50                       徐达生、杨亚红                       20.9367                               51                       谢承                       8.1                               52                       葛榕                       1.1                               53                       翁淑珠                       46.98                               54                       陈秀团                       49.6411                               55                       郑春                       21.16                               56                       翁其节、翁祖贤                       2.72                               57                       柯宗保                       5.9167                               58                       吴永格                       8.79                               59                       黄琳、陈崇铭                       7.95                               60                       郭耀鹏                       3.92                               61                       高居生                       28.4                               62                       李维尧                       14.828                               63                       许太香                       52.04961                               64                       张忠杰、张威                       131.267499                               65                       黄孔芳                       35.158                               66                       林庆峰                       1.19                               67                       林礼钢、梁艳                       9.2689                               68                       陈祥钦                       37.74                               69                       刘文锋                       32.5393                               70                       郑芸                       2.66                               71                       黄韵、方敏秀                       60.424                               72                       吴祥进                       125.805                               73                       陈锦明                       4.8464                               74                       吕涛、张丽青                       9.2142                               75                       叶瑞钦                       10.0101                               76                       李平                       7.8                               77                       许少勇                       9.025                               78                       林林                       0.82                               79                       张良锦                       13.545                               80                       郑文钦                       5.125                               81                       陈钟                       33.9474                               82                       林创天                       21.42                               83                       林振声                       13.005                               84                       黄东                       5.7851                               85                       黄景辉、柯东娥                       6.2455                               86                       林岁奋                       23.485                               87                       林宇峰                       4.93                               88                       陈文军                       10.5365                               89                       陈堃源                       9.4486                               90                       陈忠继                       25.11                               91                       林炜                       3                               92                       林岚                       27.4752                               93                       江宏                       3.36                               94                       郑晨川、许玉明                       6.048                               95                       黄永唱                       64.2915                               96                       游通欣                       4.3934                               97                       郑尚敏                       13.7647                               98                       陈孝林                       2.2                               99                       陈绍轮                       8.127                               100                       陈燕雪                       6.81                               101                       黄余志                       8.176                               102                       陈志烁                       11.0036                               103                       邵永凯                       42.01                               104                       叶庆                       1.56                               105                       缪玲                       28.55                               106                       毛新念                       20.9                               107                       方鸣海                       92.6168                               108                       石发腾、黄玉英                       18.285967                               109                       胡虬珍                       24.2902                               110                       肖在希                       7.024                               111                       曾卫东                       4.5094                               112                       王旭辉                       15.034                               113                       肖鹤峰                       9.51                               114                       邱元明                       21.6017                               115                       周斌、林颖                       7.852                               116                       庄明协                       14.06                               117                       林碧                       13.95                               118                       王陈奇                       168.44                               119                       郭杰                       2.34                               120                       陈伟、谢梅清                       62                               121                       林文坤                       5.3                               122                       陈仕坤                       3.7                               123                       温文达                       1.1                               124                       林升                       27.47                               125                       倪爱云                       9.41                               126                       林娜                       3                               127                       吴碧华                       11.6                               128                       江智信                       13.34                               129                       郑荣开                       4.4178                               130                       巫强                       16.128                               131                       陈少坦                       2.75                               132                       张点川、陈祥淑                       8.554                               133                       林茂                       151.5449                               134                       王烈福                       5.1594                               135                       杨广钗                       8.9517                               136                       陈裔振                       15.28                               137                       刘赟                       33.63                               138                       陈乃达                       5.95                               139                       詹祖坚                       23.085                               140                       谢巧敏                       8.2                               141                       高勇平                       0.59                               142                       兰珠凤                       105.4                               143                       连杰                       39.08                               144                       黄依东                       354.1                               145                       江辉                       66.4394                               146                       曾鸿上                       74.927                               147                       王文樱                       7.6                               148                       王胜应                       15.415                               149                       唐木强                       29.7344                               150                       叶钦敏                       6.1                               151                       吴财霖                       23.110336                               152                       潘雪秋                       35.21                               153                       王燊                       9.3                               154                       连文伟                       2.435                               155                       黄**永                       13.604                               156                       张晓远                       27.55                               157                       吴翊松                       34.512                               158                       程扬毅                       36.3536                               159                       朱斌                       3.19                               160                       官本华                       20.18                               161                       陈榕秀                       11.47                               162                       易彩虹                       2.36                               163                       王堃                       27.5                               164                       侯祖江                       16.17                               165                       潘亮                       87.2                               166                       林曦                       38.85                               167                       郑伟                       1.762                               168                       陈棋                       34.01                               169                       吴诚珍                       4.978                               170                       王军                       9.9                               171                       袁华                       8.1                               172                       陈岚                       7.024                               173                       杨宗林                       9.73                               174                       林汉璋                       4.27                               175                       周波                       5.734                               176                       林华                       2.954                               177                       陈乃盛                       2.766                               178                       吴振荣                       9.734                               179                       王绍华                       1.972                               180                       刘用夏                       17.523                               181                       王代兴                       4.3                               182                       柯林勇                       4.516                               183                       甘凯华                       1.340363                               184                       林月英                       7.234                               185                       江力维                       58.807767                               186                       林建兴                       16.65                               187                       王淑芳                       34.28                               合计                                             4654.268094                附本案判决依据的主要法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款 组织、领导黑社会性质的组织的，处七年以上有期徒刑，并处没收财产；积极参加的，处三年以上七年以下有期徒刑，可以并处罚金或者没收财产；其他参加的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，可以并处罚金。 犯前三款罪又有其他犯罪行为的，依照数罪并罚的规定处罚。 黑社会性质的组织应当同时具备以下特征： （一）形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定； （二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动； （三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众； （四）通过实施违法犯罪活动，或者利用国家工作人员的包庇或者纵容，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序 2.《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 3.《中华人民共和国刑法》第二百七十四条 敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 4.《中华人民共和国刑法》第二百九十三条 有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 5.《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 6.《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第二款、第四款 组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 7.《中华人民共和国刑法》第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 8.《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 9.《中华人民共和国刑法》第六十九条 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 10.《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。