重庆市南岸区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0108刑初633号公诉机关重庆市南岸区人民检察院。被告人张弟平，男，1990年1月5日出生于重庆市巫溪县，汉族，大专文化，善林(上海)信息科技有限公司重庆南岸分公司团队经理，户籍地重庆市沙坪坝区，住重庆市南岸区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月6日被取保候审，2020年7月20日被逮捕。现羁押于重庆市南岸区看守所。被告人雷雅婷，女，1992年3月3日出生于重庆市渝**,汉族，大专文化，善林(上海)信息科技有限公司重庆南岸分公司团队经理，户籍地重庆市渝**，住重庆市南岸区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月6日被取保候审。被告人曾顺，男，1991年8月30日出生于重庆市潼**,汉族，大专文化，善林(上海)信息科技有限公司重庆南岸分公司团队经理，户籍地重庆市渝**。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月6日被取保候审，2020年7月20日被逮捕。现羁押于重庆市南岸区看守所。被告人吴瑜，女，1975年8月7日出生于重庆市奉节县,汉族，初中文化，善林(上海)信息科技有限公司重庆南岸分公司团队经理，户籍地重庆市奉节县，住重庆市江**。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月6日被取保候审，2020年7月20日被逮捕。现羁押于重庆市第一看守所。被告人许舒，男，1990年5月24日出生于重庆市涪陵区,汉族，大学文化，善林(上海)信息科技有限公司重庆南岸分公司团队经理，户籍地重庆市渝中区，住重庆市渝中区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月6日被取保候审，2020年7月20日被逮捕。现羁押于重庆市南岸区看守所。被告人陈勤，女，1982年10月7日出生于重庆市江**，汉族，大专文化，善林(上海)信息科技有限公司重庆南岸分公司团队经理，户籍地重庆市江**，住重庆市江**。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月10日被取保候审。重庆市南岸区人民检察院以渝南检刑诉〔2020〕Z586号起诉书指控被告人张弟平、雷雅婷、曾顺、吴瑜、许舒、陈勤犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年7月14日、7月20日公开开庭进行了审理。重庆市南岸区人民检察院指派检察官鲁荣、检察官助理杨成高出庭支持公诉。被告人张弟平、雷雅婷、曾顺、吴瑜、许舒、陈勤均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：善林（上海）金融信息服务有限公司成立于2013年12月14日，注册资金12亿元，法定代表人及实际控制人系周伯云（男，51岁，江苏省宜兴县人），注册经营地位于上海市自贸区基隆路**楼，实际经营地位于上海市浦东新区盛夏路****楼**。2013年10月起，善林金融公司在未经有关部门批准的情况下，先后在全国29个省、直辖市设立1120家分公司及门店，采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺较高的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金人民币736.87亿元，其中567.59亿元用于兑付前期投资人本息。至案发，未兑付25万余名投资者本金217.79亿元。2016年8月25日，善林（上海）信息科技有限公司重庆南岸分公司（以下简称“善林南岸分公司”）注册成立，隶属于善林（上海）金融信息服务有限公司，负责人任丽娟（另案处理）。南岸分公司经营场所位于南岸区南坪西路36号嘉发中心27层第1、2单元，经营范围为从事网络科技、计算机科技领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务；数据处理；企业形象策划；展览展示服务；计算机软硬件开发；企业管理咨询；企业登记代理；商务信息咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。善林南岸分公司成立之前，即在南岸区嘉发中心设有营业场所，善林南岸分公司成立后，招募业务员，招募被告人张弟平、雷雅婷、曾顺、吴瑜、许舒、陈勤等人为团队经理，并在未经金融管理部门批准的情况下，通过上述业务人员发放传单、广告宣传、朋友介绍等方式，承诺按期获得6%-14%不等的高额利息、按期退回本金，与投资人签订《借款与服务协议》、《出借咨询与管理服务协议》、《债权转让协议》等方式，以线上和线下两种方式向社会不特定人员吸收存款。线上业务投资款通过手机APP支付，线下业务通过银行汇款、POS机刷卡、现金存款等方式支付。线上业务有善林财富、善林宝、亿宝贷、广群金融等产品，线下业务有幸福之路、出借咨询与管理服务（含鑫月盈、鑫季丰、双季盈、鑫年丰、双年丰、双季月盈、月月盈6种产品）。在此期间，善林南岸分公司共非法吸收公众存款48858695.44元，涉及人数289人，至案发时尚有47451643.41元公众存款不能返还（其中，善林南岸分公司成立之前非法吸收3人次存款182000元，全部不能返还）。被告人张弟平于2016年8月25日至2018年1月9日，在担任善林南岸分公司团队经理期间，其所管理的团队共非法吸收公众存款8008001.02元；于2018年1月10日至2018年4月30日在担任善林南岸分公司大团经理期间，其所管理的团队共非法吸收公众存款7510000元。张弟平获得非法收入187233.06元。被告人雷雅婷于2018年1月至2018年4月30日，在担任善林南岸分公司团队经理期间，其所管理的团队共非法吸收公众存款3010000元。雷雅婷获得非法收入215733.52元。被告人曾顺于2017年1月至2018年4月30日，在担任善林南岸分公司团队经理期间，其所管理的团队共非法吸收公众存款8593074.5元。曾顺获得非法收入160525.31元。被告人吴瑜于2016年7月至2018年4月30日，在担任善林南岸分公司团队经理期间，其所管理的团队共非法吸收公众存款9400461.19元。吴瑜获得非法收入211772.73元。被告人许舒于2017年4月至2018年4月30日，在担任善林南岸分公司团队经理期间，其所管理的团队共非法吸收公众存款7258346.31元。许舒获得非法收入149367.46元。被告人陈勤于2018年1月至2018年4月30日，在担任善林南岸分公司团队经理期间，其所管理的团队共非法吸收公众存款2160000元。陈勤获得非法收入167167.82元。经民警电话通知，2019年9月5日至11日，被告人张弟平、雷雅婷、曾顺、吴瑜、许舒分别主动到公安机关投案。2020年6月2日，被告人陈勤主动到公安机关投案。六被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。另经审理查明，善林南岸分公司获得营业执照正式成立之前，即在南岸区嘉发中心设立营业场所，吸收公众存款，在此期间非法吸收公众存款182000元，涉及人数3人（3人次），至案发时尚有182000元公众存款不能返还。在审理过程中，被告人曾顺退出违法所得160525.31元，被告人雷雅婷退出违法所得215733.52元，被告人陈勤退出违法所得167167.82元。上述事实，被告人张弟平、雷雅婷、曾顺、吴瑜、许舒、陈勤在开庭审理过程中均无异议，并有1.受案登记表、立案决定书、户籍信息、出借咨询与管理服务协议、债权转让协议及银行交易明细、线下数据统计表等书证；2.证人任丽娟、刘影、李莎、邱成强的证言；3.集资参与人刘永、周曦等人的陈述及报案材料；4.司法鉴定意见书及说明；5.辨认笔录等笔录；6.电子光盘等；7.被告人张弟平、雷雅婷、曾顺、吴瑜、许舒、陈勤的供述材料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张弟平、雷雅婷、曾顺、吴瑜、许舒、陈勤在善林南岸分公司任职期间，均违反国家金融管理规定，在不具备国家金融管理机关授权的金融业务资质的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，对其应以单位犯罪的其他直接责任人员，依法予以处罚。被告人张弟平、雷雅婷、曾顺、吴瑜、许舒、陈勤在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应从轻处罚。被告人张弟平、雷雅婷、曾顺、吴瑜、许舒、陈勤犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人雷雅婷、陈勤担任善林南岸分公司团队经理时间较短，且积极退赔违法所得，适用缓刑对其居住的社区并无重大不良影响，决定对其适用缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张弟平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月20日起至2022年7月19日止。罚金限判决生效即缴纳。）二、被告人吴瑜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月20日起至2021年9月19日止。罚金限判决生效即缴纳。）三、被告人曾顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月20日起至2021年7月19日止。罚金限判决生效即缴纳。）四、被告人许舒犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月20日起至2021年5月19日止。罚金限判决生效即缴纳。）五、被告人雷雅婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年二个月，并处罚金一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。）六、被告人陈勤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。）七、追缴被告人曾顺的违法所得160525.31元，追缴被告人雷雅婷的违法所得215733.52元，追缴被告人陈勤的违法所得167167.82元。追缴款项按比例发还集资参与人。八、继续追缴被告人张弟平的违法所得187233.06元，继续追缴被告人吴瑜的违法所得211772.73元，继续追缴被告人许舒的违法所得149367.46元。追缴款项按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  张颖二〇二〇年七月二十日书记员  张青