广东省佛山市顺德区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)粤0606刑初915号 公诉机关佛山市顺德区人民检察院。 被告人李明颖，曾用名李泽铭，男，1994年10月7日出生，汉族，中专文化，佛山市禅城区张槎街道专职消防队员工，户籍地广东省佛山市顺德区************。因本案于2019年12月21日被刑事拘留，2020年1月16日被逮捕。现羁押于佛山市顺德区看守所。 辩护人吴昊宇，广东奇才律师事务所律师。 佛山市顺德区人民检察院以佛顺检刑诉[2020]796号起诉书指控被告人李明颖犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员殷黄娟出庭支持公诉，被告人李明颖及其辩护人吴昊宇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 佛山市顺德区人民检察院指控称，2018年3月开始，被告人李明颖与被害人吴某恋爱之后同居。李明颖在生活中获知吴某的手机、微信、支付宝以及信用卡密码。李明颖因沉迷于网络赌博，欠下大量债务，曾多次向吴某借钱。 2019年年初，被害人吴某拒绝再借钱给被告人李明颖。2019年3月底至8月初，李明颖未经吴某允许，私自使用吴某的手机进行微信、支付宝转账，分多次将绑定在吴某微信（账号wu8505185）和支付宝（账号186********）的顺德农商银行信用卡（卡号62232********536）内的人民币（币种，下同）38700元盗走。2019年4月15日至5月12日，李明颖未经吴某允许，私自将吴某的工商银行信用卡（卡号621226********15250）绑定到吴某的微信和支付宝上，然后分多次将吴某的上述工商银行信用卡内的380101元转走。 每次转账后，被告人李明颖解除工商银行信用卡的绑定，删除转账记录、验证短信等，以防被被害人吴某发现。上述钱款均被李明颖用于网络赌博及日常生活。 2019年6月，被害人吴某发现其信用卡内钱款被被告人李明颖转走。经向李明颖追讨，吴某被迫收下李明颖出具的金额为40万元的借条。2019年3月29日至2019年7月23日期间，李明颖通过微信共转账10467.01元给吴某。 2019年11月29日，被害人吴某报警。12月21日，民警在佛山市顺德区陈村镇永兴西岸十二巷9号对出路边抓获被告人李明颖。案发后，经本院主持和解，李明颖家属向吴某退赔30万元，吴某表示免除李明颖的剩余债务并予以谅解。 针对上述指控的事实，公诉机关提交了下列证据予以证明：被告人李明颖的供述及辨认、指认笔录；被害人吴某的陈述及辨认、指认笔录；证人吴迪萍的证言；抓获经过；户籍证明；搜查笔录及扣押、移交物品清单；接受证据材料清单；涉案银行账户交易明细；微信支付交易明细；涉案转账明细表；和解协议、收据、谅解书；前科查询表、行政处罚决定书；公安机关出具的情况说明；现场勘查笔录及照片；讯问同步录音录像。 公诉机关据此认为，被告人李明颖冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大；以非法占有为目的，窃取他人财物，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人李明颖一人犯数罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定处罚。被告人李明颖认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。公诉机关建议判处被告人李明颖有期徒刑五年至六年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。 被告人李明颖对公诉机关指控的犯罪事实、证据及提出的量刑建议均无异议，但不清楚其行为的定性，由法院依法认定。 辩护人对公诉机关指控被告人李明颖犯盗窃罪无异议，但对指控李明颖犯信用卡诈骗罪有异议，并提出以下辩护意见：1.李明颖是基于恋爱关系同居生活合法取得被害人的信用卡资料，不属于以非法手段取得信用卡或信用卡资料；李明颖将涉案银行卡绑定被害人的微信账户，此时财物仍为被害人所占有，没有达到让银行认识错误处置财产，没有扰乱国家信用卡管理秩序，真正构成犯罪的是财物从被害人的微信账户转到李明颖的微信账户的行为，故李明颖侵害的只有被害人的财产权；李明颖属于盗窃信用卡并使用；综上，李明颖不构成信用卡诈骗罪，应以盗窃罪定罪处罚。2.李明颖系初犯，且归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚。3.李明颖的家属在案发后积极赔偿被害人的损失，并取得被害人的谅解。4.李明颖在被发现前就有还钱到被害人的账户，并不是盗窃完后逃跑或者分手，主观上并非完全出于非法占有的目的，且事后双方有签订借条，故其主观恶性不大，犯罪情节轻微，社会危害不大。综上，建议对李明颖从轻处罚，并适用缓刑。此外，辩护人向法庭提交以下证据：1.佛山市禅城区张槎街道专职消防队出具的证明；2.微信聊天记录截图。 经审理查明，公诉机关指控被告人李明颖犯信用卡诈骗罪、盗窃罪的事实清楚，证据经当庭质证，确实、充分，本院予以确认。 对于辩护人提交的佛山市禅城区张槎街道专职消防队出具的证明，本院予以采纳；对于辩护人提交的微信聊天记录截图，经查，此证据与本案的定罪量刑缺乏关联性，本院不予采纳。 本院认为，被告人李明颖无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人李明颖无视国家法律，以非法占有为目的，窃取他人财物，数额较大，侵犯了他人的财产所有权，其行为已构成盗窃罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人李明颖犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，均罪名成立。被告人李明颖一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人李明颖归案后如实供述自己的罪行，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。鉴于被告人李明颖的家属已退赔被害人的部分经济损失，且被害人同意免除被告人李明颖的剩余债务并对被告人李明颖的行为予以谅解，对被告人李明颖酌情从轻处罚。因被告人李明颖与被害人是男女朋友关系，在量刑时酌情予以考虑。辩护人所提第1点辩护意见，经查，被害人曾将涉案工商银行卡账号发给被告人李明颖以便其还钱，但并未告知其该银行卡的密码及预留电话，被告人李明颖是在被害人不知情的情况下获得预留电话，后以其他银行卡密码进行尝试并意外得逞，后将涉案工商银行卡绑定被害人的微信账号，通过微信转账转移银行卡内的资金，其行为符合“窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端使用”，属于冒用他人信用卡，侵害了信用卡的正常结算管理制度及正常的金融管理秩序，同时也侵犯了被害人的财产权，构成信用卡诈骗罪，故本院对该意见不予采纳；辩护人所提第2、3点辩护意见，经查属实，本院予以采纳；辩护人所提第4点辩护意见，经查，被告人李明颖在每次转账后都解除绑定并将相关记录删除，后将款项用于赌博，明显具有非法占有的目的，后被被害人发现，经再次质问才予以承认，且其信用卡诈骗数额巨大，其主观恶性及社会危害性较大，故辩护人所提该意见缺乏理据，本院不予采纳；辩护人所提建议适用缓刑的意见与被告人李明颖的罪责不相适应，本院不予采纳。公诉机关所提量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条的规定，判决如下： 被告人李明颖犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币五万一千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月21日起至2024年12月20日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （以下空白） （本页无正文） 审 判 长  梁艳媚 人民陪审员  冯焕儿 人民陪审员  欧建柳 二〇二〇年七月二十二日 书 记 员  陈威奋 附本案相关法律法规： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。