安徽省庐江县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)皖0124刑初494号 公诉机关庐江县人民检察院。 被告人李绍华，男,汉族，1964年12月22日出生于安徽省庐江县，初中文化，安徽博金房地产开发有限公司股东，户籍地合肥市瑶海区，住所地庐江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月3日被安徽省旌德县公安局抓获归案，当日被庐江县公安局刑事拘留，同年3月4日经庐江人民检察院批准逮捕，次日由庐江县公安局执行逮捕。现羁押于庐江县看守所。 辩护人徐学锋，安徽潜川律师事务所律师。 被告人吴少芳，女,汉族，1965年8月24日出生于安徽省庐江县，高中文化，安徽博金房地产开发有限公司法定代表人，户籍地合肥市瑶海区，住所地庐江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月18日被庐江县公安局取保候审，同年9月5日被本院取保候审。现在其居住地候审。 辩护人卜银凤，安徽潜川律师事务所律师。 庐江县人民检察院以庐江检公诉刑诉（2019）329号起诉书、庐江检公诉刑追诉（2020）1号追加起诉决定书指控被告人李绍华、吴少芳犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月30日公开开庭审理了本案。庐江县人民检察院指派检察员吴子全出庭支持公诉，被告人李绍华、吴少芳及其辩护人徐学锋、卜银凤均到庭参加诉讼。期间，庐江县人民检察院因需补充侦查两次建议延期审理，本院依法两次决定延期审理，2019年5月1日本院决定对该案中止审理，2020年6月28日恢复审理。本案现已审理终结。 庐江县人民检察院指控: 2012年至2016年间，被告人夫妇在未经中国人民银行批准的情况下，以经营房地产、矿山需要资金周转为由，承诺以月利率15‰－30‰的高额利息作为回报，先后向蔡从霞、陈松、王永生等不特定的社会公众吸收存款321.5万元。分述如下： 一、2015年7月18日，被告人李绍华、吴少芳向蔡从霞借款25万元。 二、2014年7月19日、2015年5月23日，被告人李绍华、吴少芳向蔡赟两次借款合计39万元，已支付利息3万元。 三、2012年，被告人李绍华、吴少芳向陈松借款45万元。 四、2015年12月16日，被告人李绍华、吴少芳向王永生借款60万元。 五、2013年12月23日，被告人李绍华、吴少芳向朱红琴借款11万元。 六、2014年3月18日，被告人李绍华、吴少芳向邢秀翠借款5000元。 七、2016年，被告人李绍华、吴少芳向张玉兰借款18万元。 八、2016年8月1日，被告人李绍华、吴少芳向张孝武借款14万元。 九、2014年、2015年，被告人李绍华、吴少芳两次向胡金华借款计30万元。 十、2010年至2016年间，被告人李绍华、吴少芳先后向焦长权、陈昌凤借款计79万元。 被告人李绍华归案后如实供述了自己的罪行，被告人吴少芳案发后主动投案，如实供述了自己的罪行；其亲属代为归还部分欠款合计41万元，取得了集资参与人邢秀翠、张孝武、胡金华、蔡赟、张玉兰、朱红琴、蔡从友、陈松的谅解。 公诉机关就其指控当庭宣读并出示了相关证据予以证实。 公诉机关认为，被告人李绍华、吴少芳违法国家金融管理法规，未经中国人民银行批准，非法向不特定的公众吸收存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴少芳具有自首情节，被告人李绍华归案后如实供述了自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一、三款规定，可以从轻处罚。提请本院请依法判处。 被告人李绍华对指控的事实和罪名均无异议,但辩解其是主动到庐江县公安局投案。请求对其从轻处罚。 被告人吴少芳对指控的事实和罪名均无异议,请求对其从轻处罚。 被告人李绍华的辩护人对指控的事实和罪名均无异议，提出的辩护意见主要有：被告人李绍华在2018年9月19日接到公安机关电话后系接到电话后，主动到庐江县公安局投案，接受询问时如实供述自己的主要犯罪事实，庐江县公安局于2018年9月26日对本案立案侦查，应当认定其具有自首情节，请求对其从轻、减轻处罚；被告人在开庭前归还集资参与人的集资款并取得了集资参与人的谅解，请求对其从轻处罚；建议对被告人适用缓刑。 被告人吴少芳的辩护人对指控的事实和罪名均无异议，提出的辩护意见主要有：被告人吴少芳具有自首情节，请求对其从轻、减轻处罚；建议对被告人适用缓刑。 经审理查明： 2012年至2016年，被告人李绍华、吴少芳在未经中国人民银行批准，以经营房地产、矿山需要资金周转为由，承诺以月利率15‰－30‰的高额利息作为回报，先后向蔡从霞、陈松、王永生等不特定的社会公众吸收存款321.5元。分述如下： 一、2015年7月18日，被告人李绍华、吴少芳向蔡从霞借款25万元，现已全部归还。 二、2014年7月19日、2015年5月23日，被告人李绍华、吴少芳向蔡赟两次借款合计39万元，已支付利息3万元，现已全部归还。 三、2012年，被告人李绍华、吴少芳向陈松借款45万元，现已全部归还。 四、2015年12月16日，被告人李绍华、吴少芳向王永生借款60万元，现已全部归还。 五、2013年12月23日，被告人李绍华、吴少芳向朱红琴借款11万元，现已全部归还。 六、2014年3月18日，被告人李绍华、吴少芳向邢秀翠借款5000元，现已全部归还。 七、2016年，被告人李绍华、吴少芳向张玉兰借款18万元，现已全部归还。 八、2016年8月1日，被告人李绍华、吴少芳向张孝武借款14万元，现已全部归还。 九、2014年、2015年，被告人李绍华、吴少芳两次向胡金华借款计30万元，现已全部归还。 十、2010年至2016年，被告人李绍华、吴少芳先后向焦长权、陈昌凤借款计79万元，现已全部归还。 被告人吴少芳犯罪后自动投案，如实供述了自己的罪行，被告人李绍华归案后如实供述了自己的罪行；二被告人已退还全部集资参与人经济损失，取得了集资参与人的谅解。 在本案审理过程中，本院委托被告人李绍华、吴少芳所在的社区矫正机构对李绍华、吴少芳犯罪前后的表现以及是否可以对李绍华、吴少芳适用非监禁刑和进入社区改造等情况进行社区影响评估庐江县司法局经评估，认为可对李绍华、吴少芳适用社区矫正。 上述事实，被告人李绍华、吴少芳在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供，且经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的受案登记表、人口基本信息、借条、收条、谅解书、情况说明等书证，集资参与人胡金华、蔡从友、陈松、王永生、朱红琴、邢秀翠、张玉兰、陈昌凤、张孝武等人的陈述，审计报告，被告人李绍华、吴少芳的供述等证据证实，足以认定。 对被告人李绍华及其辩护人提出被告人是主动到案，具有自首情节的辩解、辩护意见。经查，被告人李绍华虽于2018年9月19日接庐江县公安局电话通知到案，并于2019年1月3日接受讯问，但该局于2019年2月1日对其传唤时，其拒不到案，该局于2019年2月2日对其上网追逃，同月3日被告人李绍华被公安机关抓获归案，其行为不符合自首的法律规定，对其行为不应当认定为自首。对上述辩解、辩护意见，本院不予以采纳。 本院认为：被告人李绍华、吴少芳违反国家金融管理法律规定，以借款方式非法吸收社会公众资金共计321.5万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人吴少芳犯罪后自动投案，如实供述了自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚，被告人李绍华归案后如实供述了自己的罪行；二被告人已退还全部集资参与人经济损失，取得了集资参与人的谅解，均可酌情从轻处罚。综上，本院决定对被告人吴少芳减轻处罚，对被告人李绍华从轻处罚。对二被告人的辩护人据于上述理由提出的二被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。衡本案事实与情节，二被告人均已归还集资人集资参与款，故对于二被告人的辩护人均提出对二被告人适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。为保护国家的金融管制制度，惩治犯罪，案经本院审判委员会讨论决定，被告人李绍华，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款及最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定、对被告人吴少芳，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款及最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人李绍华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、被告人吴少芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  黄德波 人民陪审员  姜丽平 人民陪审员  高 珊 二〇二〇年七月三十一日 书 记 员  谢 胡 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。