甘肃省山丹县人民法院   刑事判决书   （2020）甘0725刑初37号   公诉机关山丹县人民检察院。   被告人王得铜，男，1979年5月8日出生，汉族，初中文化，甘肃省山丹县位奇镇高寨村二社农民，住山丹县。公民身份号码×××，因涉嫌诈骗罪、伪造国家机关证件罪，于2019年9月8日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕，现羁押于山丹县看守所。   指派辩护人褚鸿义，甘肃培黎律师事务所律师。   被告人王晓燕，女，1980年7月12日出生，汉族，初中文化，甘肃省山丹县位奇镇高寨村二社农民，住山丹县，公民身份号码×××。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月18日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕，现羁押于张掖市甘州区看守所。   指派辩护人单国武，甘肃金寅律师事务所律师。   山丹县人民检察院以山检诉刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人王得铜、王晓燕涉嫌诈骗罪,被告人王得铜涉嫌伪造国家机关证件罪一案，于2020年4月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年7月17日公开开庭进行了审理。山丹县人民检察院指派检察员程五浩出庭支持公诉，被告人王得铜及其辩护人褚鸿义、被告人王晓燕及其辩护人单国武到庭参加了诉讼。现已审理终结。   山丹县人民检察院指控，一、被告人王得铜、王晓燕共同诈骗的犯罪事实   1.2016年3月4日、2017年3月初、2017年4月2日，被告人王得铜、王晓燕以购买装载机、修建电塔等为名，通过银行转账和现金支付方式，先后三次骗取山丹县清泉镇西苑东区居民雷某的借款10万元、8万元和14万元，实际用于偿还孙珍兰、王彩华等人的借款，2017年3月17日、4月2日归还雷某86400元后，余款23.36万元不归还而逃匿。   2.2016年11月至2017年9月期间，被告人王得铜、王晓燕以短期借款和高利息为诱，以银行还贷和在青海、内蒙古等地有工程且工程需用周转资金为名，向被害人提供虚假的商品房预售协议和房款收据作抵押，通过银行转账、微信转账和ATM存款、现金支付(只ー笔，系王晓燕付张某12万元)的方式，先后骗取山丹县清泉镇西街村十一社居民张某1的借款753万余元，实际用于偿还他人高利贷，归还张某1707万余元，余款45.54万元不归还而逃匿。   3.2017年7至8月，被告人王得铜、王晓燕以短期借款和高利息为诱，以工程需用周转资金和帮别人还银行贷款赚钱为名，骗取山丹县清泉镇朝阳B区居民马某1的借款202万余元用于偿还他人高利贷，后不归还而逃匿。   4.2017年2月14日，被告人王得铜、王晓燕以修建冷库急需资金为名，骗取山丹县清泉镇南湖家园居民马某2的借款30万元，实际用于偿还马某112万元、魏海芳18万元，后归还马某210万元，余款20万元不归还而逃匿。   5.2017年8月25日，被告人王得铜、王晓燕以短期借款和高利息为诱，以工程款未到需给民工发工资为名，骗取山丹县清泉镇城北村四社居民宋某的借款29.25万元，实际用于偿还魏海芳等人借款，后归还宋某29700元，余款26.28万元不归还而逃匿。   6.2017年9月10日，被告人王得铜、王晓燕以短期借款为诱，以修建冷库急需进设备为名，骗取山丹县清泉镇怡和园居民高某1的借款5万元，后不归还而逃匿。   二、王得铜诈骗的犯罪事实   1.2017年8月11日，被告人王得铜以短期借款和高利息为诱，让其子张某2夫妇冒充包地老板，以银行贷款已到期，给银行还贷后仍能贷上款为名，安排张某2夫妇作为借款人，自己为担保人，骗取山丹县清泉镇怡和园居民张某3借款35万元，实际用于偿还马某120万元、魏海芳71300元、张某180000元，后归还本息11.5万元，余款23.5万元不归还而逃匿。   2.2017年10月12日，被告人王得铜以车辆售后回租的手段，以售后回租12期每期支付6890元租金为诱，与深圳备胎融资租赁(深圳)有限公司签订《融资租赁合同》，将其所有的×××号江铃牌小型普通客车出售给该公司再回租，骗取该公司58280元，被告人王得铜随后将该车抵押给了山丹县清泉镇胜利街1号商品楼居民梁某，向梁借款50000元，后因王得铜不归还梁的借款，梁将该车卖给了山丹县广播局家属楼的居民王某。   三、王得铜伪造国家机关证件的犯罪事实   2017年7月，被告人王得铜根据街面上所留的办证电话号码，打电话向对方说明情況并提供相关信息和支付200元钱后，让对方为其制作了房屋所有权人和土地使用权人为“王得铜”的“房权证山字第0**318号”、“山国用(2007)第398号”《中华人民共和国房屋所有权证》和《中华人民共和国国有土地使用证》，并将两证抵押给与其有借贷关系的山丹县清泉镇华谊小区居民聂某。经张掖市公安司法鉴定中心鉴定，“房权证山字第0**318号”、“山国用(2007)第398号”《中华人民共和国房屋所有权证》和《中华人民共和国国有土地使用证》系伪造的证件。   公诉机关认为，被告人王得铜、王晓燕明知自己没有任何偿还能力和偿还条件，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以借为名，以贷还贷，骗取他人财物，数额特别巨大，其中被告人王得铜、王晓燕共同诈骗6起，诈骗金额3223800元；被告人王得铜单独诈骗2起，诈骗金额293280元。被告人王得铜、王晓燕的行为应当以诈骗罪追究其刑事责任;被告人王得铜指使他人制作国家机关证件，应当以伪造国家机关证件罪追究其刑事责任。被告人王晓燕案发后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚;被告人王得铜如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚;被告人王得铜、王晓燕自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议以诈骗罪判处被告人王得铜有期徒刑十一年，并处罚金，以伪造国家机关证件罪判处拘役四个月，以诈骗罪判处被告人王晓燕有期徒刑八年。   被告人王得铜辩称，本案中借款均为高利贷，反复多次借贷就是为了偿还债务，无恶意占有的念头，也没有骗取他人钱财的想法，本人已偿还了大部分债务，还在尽力偿还。因为受高利贷的逼迫，有家不能回只能外出打工挣钱，不是逃匿不还债。请法庭从轻判处。   其辩护人的辩护意见是:1.王得铜涉案资金与高利贷有关。被告人是以借新债还就债，拆东墙补西墙的方式，用于偿还债务。王得铜借款并没有用于个人挥霍。2.王得铜如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。3.王得铜认罪认罚，可以从宽处理。综上，请求法庭对王得铜从轻、从宽处理。   被告人王晓燕辩称，自愿认罪认罚。仅对张某1的说法和金额有异议，金额当时是710万元。对马某1的金额也有异议，金额是869万元，我转给他是696万多元。   辩护人的辩护意见是，对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。王晓燕有自首情节，根据法律规定可以减轻处罚。王晓燕自愿签署认罪认罚具结书，可以从宽处理。王晓燕在案发前没有受过刑事处罚，属于初犯。王晓燕的部分犯罪行为得到被害人的谅解，并且当庭提交被害人马某2的谅解书，可以酌定从轻处罚。综上，对王晓燕从轻、减轻处罚。   经审理查明，被告人王得铜、王晓燕系夫妻关系，自2011年起，为承包工程向他人陆续借款，后因大部分借款都按时偿还，积累了一定的信誉。2016年起，因承包工程亏损，在已无法偿还高利借款及其他开支出的情况下，被告人王得铜、王晓燕夫妇，仍以承包工程、银行还贷、购买设备为由，以高额利息引诱多位被害人借款，陷入借新还旧的恶性循环，最终导致资金链断裂，无法还款而逃匿。造成8名被害人财产损失3517080元。   一、被告人王得铜、王晓燕共同诈骗的犯罪事实   1.2016年3月4日、2017年3月初、2017年4月2日，被告人王得铜、王晓燕以购买装载机、修建电塔等为名，通过银行转账和现金支付方式，先后三次骗取山丹县清泉镇西苑东区居民雷某的借款10万元、8万元和14万元，实际用于偿还孙珍兰、王彩华等人的借款，2017年3月17日、4月2日归还雷某86400元后，余款23.36万元不归还而逃匿。   证明上述犯罪事实的证据有：   （1）书证借条二张，证实2017年4月2日，王得铜、王晓燕出具给雷某，借款10万元的借条一张、借款14万元的借条一张。   （2）转账交易明细统计表，证实2016年3月4日，雷某向王得铜尾号460的农商银行账户转款10万元；2017年3月17日，王得铜通过建行账户向雷某工行账户(尾号6875)转款8万元；同年4月2日，雷某又向王得铜尾号460农商银行账户转款10万元，同日王得铜通过其农行账户向雷某工行账户转款6400元。   （3）侦查人员关于统计王得铜、王晓燕与雷某借贷交易及涉嫌诈骗犯罪的情况说明，证实王得铜、王晓燕自2016年3月至2017年4月共向雷某借款32万元，偿还86400元，借还款差额233600元。王得铜尾号460农商银行账户明细证实:2016年3月4日，王得铜收到10万元借款后于同日ATM取款2000元，3月6日现金支取15000元，转给张燕玲2100元，转给孙珍兰10万元。收到借款之前其账户余额为29542.57元，借款还贷的意图和趋向较为明显。2017年4月2日，王得铜账户收到10万元借款后于当天转给王彩华，收到借款前账户余额为2161.18元，借款还贷意图尤为明显。   （4）被害人雷某的陈述，证实我给王晓燕、王得铜借过三次钱。第一次2016年3月，借款10万元，王晓燕给我打了一张10万元的借条，口头约定利息2分，银行转给王晓燕。第二次借8万元不久还了。第三次2017年4月，借款14万元，还了2016年10万元的利息6400元。8月份我要钱的时候，王晓燕说他们的工程没有要上钱让我再等等，或者是正在和别人打官司，打完就还。2018年1月份他们两口子就失去联系了。   （5）被告人王得铜的供述，证实2016年底与雷某发生借贷，利息2分，没有约定借款期限。向雷某借钱的理由是工程上周转，实际将借款一部分用在工程上了，另一部分给其他人还高利贷了。借雷某的钱，好像还有15万元没还。   （6）被告人王晓燕的供述，证实我借过雷某的钱。2016年11月份借了14万、2017年4月份又借了10万，2016年借14万的理由是工程款没下来，给工人发工资；2017年借10万的理由是工程上使用。第一次是我借的，第二次是我和王得铜一起去的。借雷某的钱，利息本金我都没还过，雷某也没有预先扣除利息。   2.2016年11月至2017年9月，被告人王得铜、王晓燕以短期借款和高利息为诱，以银行还贷和在青海、内蒙古等地有工程且工程需用周转资金为名，期间并向被害人提供虚假的商品房预售协议和房款收据作抵押，通过银行转账、微信转账和ATM存款、现金支付(只ー笔，系王晓燕付张某12万元)的方式，先后骗取山丹县清泉镇西街村十一社居民张某1的借款753万余元，实际用于偿还他人高利贷，归还张某1707万余元，余款45.54万元不归还而逃匿。   证明上述犯罪事实的证据有：   （1）书证6张金额共计204万元的借条，证实2017年9月9日，王得铜、王晓燕借张某123万元，期限从2017年9月9日至2017年9月23日，逾期利息每天按本金的0.25%计算；2017年9月4日，王得铜、王晓燕借张某140万元，期限从2017年9月4日至2017年9月13日，逾期利息每天按本金的0.25%计算；2017年9月4日，王得铜、王晓燕借张某130万元，期限从2017年9月4日至2017年9月13日，逾期利息每天按本金的0.25%计算；2017年9月2日，王得铜、王晓燕借张某155万元，期限从2017年9月2日至9月6日，逾期利息每天按本金的0.25%计算；2017年8月30日，王得铜、王晓燕借张某136万元，期限从2017年8月30日至2017年9月8日，逾期利息每天按本金的0.25%计算；2017年9月5日，王得铜、王晓燕借张某120万元，期限从2017年9月5日至2017年9月15日，逾期利息每天按本金的0.25%计算。   （2）商品房预售协议一份及收据三张，证实王得铜以虚假的清泉镇昌泰步行街“怡和园”小区2单元四层242住房一套，地下室一间，价值112654.50元的协议和伪造的预交房款11万元的收据抵押给张某1借款。   （3）张某1与王晓燕微信转账交易记录的截图，证实二人微信转账交易情况。   （4）王得铜、王晓燕与张某1借贷交易统计明细表，证实张某1转出金额7530700元，转入金额7075300元，借还款差额455400元。   （5）关于统计王得铜、王晓燕与张某1借贷交易及涉嫌诈骗犯罪的情况说明，证实王得铜、王晓燕夫妇于2016年11月开始与张某1发生借贷关系，下欠张某1的204万元系借贷后期双方计算借款本息形成的。双方达成的借条注明:王得铜、王晓燕分别于2017年8月30日、9月2日、9月4日、9月5日、9月9日从张某1处借款36万元、55万元、70万元、20万元、23万元。双方账户交易记录未反映出上述日期存在相应的借款数目。   账户交易记录及微信转账、现金交易等证据，证实2016年11月至2017年9月，张某1累积转款给王得铜、王晓燕7530700元，王得铜、王晓燕累积转款给张某17075300元，借还差455400元。其中张某1于2017年8月24日、28日、31日现金存入王晓燕尾号为5408的建行账户共计97600元，王晓燕于2017年9月上旬从周会银处借得现金20000元偿还给张某1。证实王得铜、王晓燕大量、反复借用高利贷“以贷还贷”，给被害人张某1遭受巨大经济损失，受损金额达455400元。   （6）被害人张某1的陈述，证实2016年11月份认识王晓燕后先给她借7万元，她将借款本息还清了。2017年3月份开始，王晓燕、王得铜频繁向我借钱并给我承诺利息，借了还还了再借，直到2017年8月底。2017年5月份，王晓燕在向我借一笔钱的时候拿着一份商品房预售协议和三张预交房款票据抵押给了我。王晓燕向我借钱，都是还一笔，续借一笔，一直处于未还清的状态。我累积给王得铜借款600多万元。每笔借款均约定利息及借款期限。借款期限都是一周、十天或半月，利息按月息2分至4分计算。王晓燕、王得铜最终没有将借款本息全部还清。现在还欠我204万元。204万是本息合计。本金约150万，利息约50万。王晓燕、王得铜频繁向我借款，理由和用途说是用于工程上的资金周转和银行还贷，在青海、鄂尔多斯等地都有工程，想着他们可能确实是工程上需要，也就相信了他们。2017年9月开始，因为累积下的借款太多了，我要钱他们不停地推托，说是工程款没有要上或正在银行贷款，再后来说正在找钱或是没钱，最后就联系不到了。   （7）证人张某4的证言，证实张某1是我堂姐。2017年7月底8月初，张某1向我借钱，说是她朋友专门给别人还贷款赚钱，其老公是干工程的，让我把钱借给她，她朋友承诺3分钱的月息(3％)，给我2分钱的利息。我开始就给她凑了10万，半个月后还了。过了一天，张某1以同样的理由又让我给她借了105000元，又过了两三天，张某1还是以同样的理由让我用我的建行手机银行向王晓燕的账户转账7万元。8月底借款到期后，我向张某1要钱，张某1说对方还没有还回来，我急用钱张某1给我转了2万多。   （8）证人秦某的证言，证实他在山丹县清泉镇昌泰步行街“怡和园”小区卖房，王得铜所居住的二单元402室是在他处购买的。王得铜提供给王珍凤、张某1的《商品房预售协议》及购房发票复印件不是他出具的，上面他的名字都是错的。   （9）被告人王得铜的供述，证实向张某1借过钱。忘记借了多少，也忘记还了多少。但没有还清，也不知道还有多少没还。   （10）被告人王晓燕的供述，证实向张某1借款时具体是她和张某1商量的。累计向张某1借了七百一十几万元，还了是七百零几万元。我们之间都是微信或者银行转账的，只有最后一次她向周会银借了两万元现金，又还给了张某1。包括银行转账、微信转账、手机银行转账、现金，张某1累计给我借款753万余元，她累计给张某1还款707万余元。   3.2017年7至8月，被告人王得铜、王晓燕以短期借款和高利息为诱，以工程需用周转资金和帮别人还银行贷款赚钱为名，骗取山丹县清泉镇朝阳B区居民马某1的借款1922000元用于偿还他人高利贷，后不归还而逃匿。   证明上述犯罪事实的证据有：   （1）书证借条二张，证实2017年8月14日，王晓燕、马某1从黄某处借款60万元，期限为十天；2017年7月29日，王晓燕从黄某处借款50万元，担保人为马某1，期限为3天。   （2）马某1、王晓燕微信聊天及借还款截图，证实2017年8月2日王晓燕借马某160万元；2017年8至9月，王晓燕向马某1手机微信转账7笔，共计36000元。   （3）王晓燕与马某1借贷交易统计明细表，证实2016年5月13日至2017年9月13日，马某1与王晓燕、王得铜账户，马某1转出8859300元、转进7537300元，借还款差额1322000元。   （4）关于统计王得铜、王晓燕与马某1借贷交易及涉嫌诈骗犯罪的情况说明，证实王得铜、王晓燕自2016年5月起即与马某1发生借贷关系，至2017年9月结束。双方账户交易信息(包括微信转账)证明，马某1累积转款给王得铜、王晓燕8859300元，其中万某通过马某1转给王得铜、王晓燕共计490000元，马某1银行转账给王得铜、王晓燕8369300元。王得铜、王晓燕累积转款给马某17537300元，其中王晓燕通过微信转账方式转给马某136000元，通过银行转账转给马某17392300元，转给万某109000元，借还款差额1322000元。   （5）证人万某的证言，证实2016年8月份经马某1介绍，给王晓燕借了10万元，半年就连本带息还清了。2017年7月底通过马某1给王晓燕借50万元，是分三次三笔，分别为20万、10万、20万，马某1因为信任王晓燕没有让她打条子。借贷关系存续期间，总共赚取了王晓燕大概5万左右的利息。2017年9月份，给王晓燕打电话要钱推托说过几天就还，再次索要还是同样的理由，10月份之后电话就打不通了。   （6）证人黄某的证言，证实2017年7月底，王晓燕向马某1借钱，马某1又向我找钱，我给马某150万。马某1拿我的钱给王晓燕放贷我清楚，王晓燕给我打过借条，借条在马某1那里。王晓燕给我打了一个50万的借条，还有一个借条具体钱数字我不知道，这个借条是马某1让王晓燕打的，钱不是我的，给我打借条的理由是马某1和王晓燕关系好，不好意思让王晓燕给马某1打借条，所以用我的名字打的借条。马某1给我利息总共给了两三万。从2017年年底，我打电话向王晓燕要钱没有接过电话。   （7）被害人马某1的陈述，证实2017年7月之前王晓燕向我借钱的理由是她的老公干工程需要周转资金，7月之后向我借钱的理由是和一个银行的主任一起帮别人还银行贷款赚钱。2017年7月之前王晓燕向我借钱，借款期限基本上都是十天或半月，利息一般都按照5万元本金1000元利息收取。2017年7月之后借款期限仍是十天或半月，利息接照借款数目直接约定金额。王晓燕没有还清所有借款本息，直到现在还有220万元本金没有还清，共中有10万元没有给我出具借条。这220万元本金有110万元是分两笔借给她的，分别是50万、60万，还有一笔60万王晓燕没有给我出具借条，剩余50万元是分几次、分不同金额借给她的，也没有出具借条。我借给王晓燕220万元，本金有100万元，是我朋友黄某和万某的，各50万，剩余120万是我做服装生意的收入及兄弟、母亲处的借款。2017年9月开始我打电话向王晓燕要钱，她说让我等等，之后打电话就不接了，后来发微信、短信要也不回，最后就联系不上了。侦查人员根据我银行账户累计借款给王晓燕、王得铜8859300元，王得铜、王晓燕通过银行账户及微信累计给我还款7537300元，对此我不认可。王晓燕还在我这儿拿过现金，累计大概是个10几万。王晓燕还通过微信给我打过一个60万的条子（已提供微信证据材料）。不计算利息，我给王得铜、王晓燕借款的本金800多万。我忘了有没有通过给王晓燕账户存款的方式给她借过钱，可能有吧。我没有通过微信、支付宝或其他方式给王晓燕借过钱。   （8）被告人王得铜的供述，证实大概是2016年开始与马某1发生借贷关系的。向马某1借款前的理由一是工程上周转，二是还银行贷款。我们夫妇累计向马某1借款400万左右。借款期限5至15天，利息在借款期限内按照5分至1角计算。累计付多少利息没有计算过。没有给马某1还清借款本息，现在还欠马某1200万左右。是在2017年7月至8月期间借下的，我们夫妇当时清楚自己已经没有还款能力。大额借款是为了借出来还其他人的高利贷本息。   （9）被告人王晓燕的供述，证实向马某1借过高利贷大概八百万左右，我给她转了七百万左右。还欠马某1本金一百六十几万,马某1说还欠她220万。这220万元是2017年7至8月份借的，借钱的理由是工程上周转，还银行贷款了，借款期限约定7天、10天或半月，利息约定5分。这220万一部分有我出具的借条，一部分没有出具借条。向马某1借钱时已没有能力还借款。我借钱的目的是还其他人的高利贷。   4.2017年2月14日，被告人王得铜、王晓燕以修建冷库急需资金为名，骗取山丹县清泉镇南湖家园居民马某2的借款30万元，实际用于偿还马某112万元、魏海芳18万元，后归还马某210万元，余款20万元不归还而逃匿。   证明上述犯罪事实的证据有：   （1）书证马某2与王得铜、王晓燕借贷交易统计明细表，证实2017年2月14日、15日，马某2通过农商银行账户分两次共转给王得铜现金32万元，王得铜转给马某210万元。   （2）关于统计王得铜与马某2借贷交易及涉嫌诈骗犯罪的情况说明，证实王得铜取得马某2借给的30万元（系银行贷款）后，将借款用于偿还他人高利贷债务，其中18万元转给了魏海芳、12万元转给了马某1。王得铜在无偿还能力的情况下，虚构承包修建冷库的事实，隐瞒个人资产状况及借款用途，采取夸大工程规模手段骗取被害人马某2出借资金，致使被害人马某2遭受巨大经济损失，受损金额达20万元。   （3）被害人马某2的陈述，证实和王晓燕是亲戚，给王得铜、王晓燕借过30万。2017年2月初，我还贷款向王得铜借了2万。我从农商银行贷出了40万，给他还掉了2万又给他借了30万，我还了10万元本金。之后在6月份他微信转给我1万元，还了一个季度的银行利息,又过了一段时间我问他要剩余的20万本金，他给我补打了一张22万元的借条，条子上的借款时间写的是给他借钱的实际时间2017年2月14日，借款金额的22万除了20万是本金，2万元是银行利息。王得铜向我借钱的理由是当时王得铜说他在位奇镇高寨村修建一座冷库，但没有修建冷库。   （4）被告人王得铜的供述，证实和马某2是亲戚，累计借了马某230万元，还了10万元。钱是他从银行贷的，将银行的利息还掉就行。   （5）被告人王晓燕的供述，证实向马某2借了20万元，没有利息，钱也没有还，借的钱全部还了其他人的高利贷。   5.2017年8月25日，被告人王得铜、王晓燕以短期借款和高利息为诱，以工程款未到需给民工发工资为名，骗取山丹县清泉镇城北村四社居民宋某的借款29.25万元，实际用于偿还魏海芳等人借款，后归还宋某29700元，余款26.28万元不归还而逃匿。   证明上述犯罪事实的证据有：   （1）书证山丹县人民法院民事庭审笔录、民事判决书、执行裁定书，证实2018年7月30日本院缺席判决宋某起诉借款人王得铜、王晓燕、担保人王多春民间借贷纠纷一案，判处王得铜、王晓燕偿付宋某借款本金292500元，利息81337.5元。因被告无能力履行，终结执行程序。   （2）书证借条一张，内容为王得铜、王晓燕2017年3月29日从宋某处借款30万元，保证2018年1月25日偿还清，如逾期未偿付或未付清自愿承担总借款30%的违约金，王多春为担保人，已付清两个月利息（1月、2月）。   （3）转账交易明细统计表，证实2017年1月26日至2017年7月7日，刘泽艳（宋某之妻）、宋天银(宋某之父)的账户给王得铜转款292500元，王得铜、王晓燕共计给宋某转款29700元，借还款差额262800元。   （4）关于统计王得铜、王晓燕与宋某借贷交易及涉嫌诈骗犯罪的情况说明，王得铜农商银行账户(尾号6870)交易明细证实:2017年1月26日，王得铜账户在收到宋某292500元借款后，当日即转款给赵建兵18万元、转款给李某19840元、转给自己尾号4660农商银行账户92700元。其中王得铜将92700元转给魏海芳50000元，转给秦兴礼、曹之忠等人共计26740元。王得铜账户在收到宋某借款之前账户余额为46.65元。王得铜、王晓燕以支付工人工资之名掩盖借款还贷之实，所借资金用于偿还赵建兵、魏海芳等人的高利贷借款。王得铜、王晓燕已明知无偿还能力，仍给被害人许诺高额利息实施借贷行为，使被害人遭受巨大经济损失，受损金额达262800元。   （5）被害人宋某的陈述，证实2017年3月25日，王得铜、王晓燕给我打借条，王多春是担保人，借了30万期限一个月，月息2分。说是工程款没有到位，给民工发工资。到还款日王得铜没还款，又重新打了借条，借款时间是2017年3月29日，还款日期到2018年1月25日，之后王得铜联系不到人就起诉了。   （6）被告人王得铜的供述，证实2017年3月份，我向宋某借了30万元，理由是工程上用。实际将借来的30万一部分用在工程上，剩余部分给别人还高利贷了。因为工程上赔了钱，一部分借款还了其他人的高利贷，没钱还宋某将我起诉至法院，我没有应诉。   （7）被告人王晓燕的供述，证实向宋某借了30万元，向宋某的父母借了3万元，利息是两分五，本金一分没还，利息给了四万多。   6.2017年9月10日，被告人王得铜、王晓燕以短期借款为诱，以修建冷库急需进设备为名，骗取山丹县清泉镇怡和园居民高某1的借款5万元后不归还而逃匿。   证明上述犯罪事实的证据有：   （1）书证手机微信截图，证实高某1向王晓燕催要借款为内容的微信、短信聊天记录截图。   （2）证人刘某的证言，证实2017年9月份给高某1借了5万元钱，高某1将借款还清了。   （3）被害人高某1的陈述，证实2017年9月10日，王晓燕向我借钱，说在高寨村修冷库急需进设备差钱，借上10万、20万元钱急用，我没钱王晓燕让我想办法在别人处借，说用10天就还，我就找刘某借了5万元，把钱交给王晓燕的弟弟王多春，后来就联系不上王晓燕了。   （4）被告人王得铜的供述，证实向高某1借了5万元钱，一分都没还，钱用来打银行的利息了。借高某1的是现金，具体是王晓燕操办的。   （5）被告人王晓燕的供述，证实向高某1借钱后，没钱所以没还。   （6）关于统计王得铜、王晓燕与高某1借贷交易及涉嫌诈骗犯罪的情况说明，证实2017年9月10日，王晓燕以修建冷库购买工程设备为由向高某1借款5万元，借期10天，并未用于修建冷库。借款到期后，高某1多次向王晓燕索要借款，王晓燕均以各种理由推脱逃避债务，后隐匿失联，使高某1遭受50000元经济损失。   二、被告人王得铜诈骗的犯罪事实   1.2017年8月11日，被告人王得铜以短期借款和高利息为诱，让其侄子张某2夫妇冒充包地老板，以银行贷款已到期，给银行还贷后仍能贷上款为名，安排张某2夫妇作为借款人，自己为担保人，骗取山丹县清泉镇怡和园居民张某3借款35万元，实际用于偿还马某120万元、魏海芳71300元、张某180000元，后归还本息11.5万元，余款23.5万元不归还而逃匿。   证明上述犯罪事实的证据有：   （1）书证借条一张，证明赵娜、张某2于2017年8月11日借张某3350000元，担保人为王得铜。   （2）书证山丹县人民法院民事调解书、执行裁定书、庭审笔录等，证实2018年1月25日经本院调解审结张某3起诉借款人张某2、赵娜、担保人王得铜民间借贷纠纷一案，由张某2、赵娜偿付张某3借款本金125000元、利息7500元，合计132500元。由担保人王得铜偿付张某3借款本金125000元、利息7500元，合计132500元。因被告无能力履行，终结执行程序。   （3）转账交易明细统计表，证实张某3与王得铜、王晓燕借贷交易统计明细:2017年3月至10月，张某3共给王得铜转款1450000元，王得铜、王晓燕共给张某3转款1398170元，借还款差额51830元。2017年8月11日，张某3分4笔将35万元分别转入王得铜尾号为4660、6870的农商银行账户(存现1万元、张某3账户转款7万元、张某5账户转款13万元、张磊账户转款14万元)。   （4）关于统计王得铜、王晓燕与张某3借贷交易及涉嫌诈骗犯罪的情况说明，证实2017年8月11日，张某3分4笔将35万元分别转入王得铜尾号为4660、6870的农商银行账户。王得铜尾号4660、6870的农商银行账户收到张某3的35万元借款后，随即转账到王晓燕尾号5408的建行账户，王晓燕建行账户收到35万元借款后随即转账给马某120万元，次日转给魏海芳71300元，转给张某18万元(王晓燕建行账户收到35万元转款前账户余额为9690.59元）。王得铜安排张某2、赵娜作为虚假借款人、以虚假的借款理由取得35万元借款后，实际将借款用来偿还他人高利贷本息，使被害人遭受巨大经济损失。   （5）证人张某5的证言，证实和张某3是兄妹，2017年8月，把农商银行账号×××的卡给他，借给他的13万，听他说又借给别人了，之后张某3说借钱的个人跑了，钱要不上，他陆续给我还了6万元，剩余的本金和利息至今还没有还清。   （6）证人张某2的证言，证实王得铜是其姨父，2017年8月初，王得铜让我到他家里担保签字，进门后王得铜先给我和赵娜安排了几句话，让我们两口子等给他借钱的人到场，就说是承包种地的，经济紧张借钱周转。张某3问我是不是种地着呢我按照王得铜安排嗯了一声，之后在借条上签了字。当时我和赵娜没有承包种地，后来张某3到我家找我还款，我给张某3说了实情。   （7）被害人张某3的陈述，证实给王得铜借过35万元钱，借款后王得铜通过转账方式还了10万本金和15000元利息，剩余25万元本金及利息至今未还。当时，王得铜作担保给张某2、赵娜借35万元，并说张某2和赵娜是包地的老板，因银行贷款到期还款后银行继续给贷款，贷款下来就给我还。后来在要钱的过程中才知道实际借款人是王得铜，张某2、赵娜只是按王得铜教给他们的虚假说辞向我骗的借钱。   （8）被告人王得铜的供述，证实张某2、赵娜通过我向张某3借过35万元，借钱实际上我用于还其他人的高利贷了。是我事先给张某2安排让他两口子见到张某3就说自己是包地的，银行贷款到期要还，再贷出来就还上，我还了10万元本金及利息，剩余25万本金因为借下的高利贷太多无能力偿还。   2.2017年10月12日，被告人王得铜以车辆售后回租的手段，以售后回租12期每期支付6890元租金为诱，与深圳备胎融资租赁(深圳)有限公司签订《融资租赁合同》，将其所有的×××号江铃牌小型普通客车出售给该公司再回租，骗取该公司58280元，被告人王得铜随后将该车抵押给了山丹县清泉镇胜利街1号商品楼居民梁某，向梁借款50000元，后因王得铜不归还梁的借款，梁将该车卖给了山丹县广播局家属楼的居民王某。   证明上述犯罪事实的证据有：   （1）书证融资租赁合同、民事判决书、机动车买卖协议、银行交易明细等，证实2017年10月12日深圳备胎融资租赁有限公司以75440元的价格购入王得铜名下的一辆江铃牌轿车(车牌号×××)，再租赁给王得铜使用，租期12个月，租金总计82680元。公司给王得铜的农行账户(6228483638********)支付了75440元，签订了《融资租赁合同》一份。山丹县人民法院于2018年11月13日判决王得铜偿付备胎融资租赁（深圳）有限公司租金82680元，违约金11316元；2017年9月16日，王得铜将自己名下的×××车作价60000元卖给尹小军；2017年10月12日，王得铜的中国农业银行银行卡由吴涌辉转存58280元，同日转支58200元给谭虎。   （2）证人高某2的证言，证实他是深圳备胎融资租赁有限公司诉王得铜车辆融资租赁纠纷案诉讼代理人。2017年10月12日，备胎融资租赁公司与王得铜签订了《融资租赁合同》，由该公司以75440元的价格购入王得铜名下的×××江铃牌轿车，再租赁给王得铜使用，租期12个月，租金总计82680元。公司给王得铜的农行账户(6228483638********)支付了75440元。王得铜一期都没有履行租赁合同。公司将车租给王得铜后，不但拒绝履行租赁合同的租金，而且将车开走，给该公司造成了双重损失。事发后王得铜的电话打不通，人车都找不见，所以公司才将其起诉。   （3）证人梁某的证言，证实2017年10月，经尹小军介绍，王得铜把他的×××江铃车以5万元抵押给我。后来王得铜不还钱，就把车卖给王某了。   （4）证人王某的证言，证实2017年12月从尹小军处以5.5万元的价格购买了一辆×××江铃车。   （5）被告人王得铜的供述，证实我的×××的小汽车，于2017年10月份抵押给深圳备胎融资租赁公司，抵押了五万多。备胎公司协议上写的七万多元钱，扣除GPS安装费等费用，我只收到了五万多元。后又抵押给尹小军，抵押了4.5万元，最后车被尹小军卖了。   三、王得铜伪造国家机关证件的犯罪事实   2017年7月，被告人王得铜根据街面上所留的办证电话号码，打电话向对方说明情況并提供相关信息和支付200元钱后，让对方为其制作了房屋所有权人和土地使用权人为“王得铜”的“房权证山字第0**318号”、“山国用(2007)第398号”《中华人民共和国房屋所有权证》和《中华人民共和国国有土地使用证》，并将两证抵押给与其有借贷关系的山丹县清泉镇华谊小区居民聂某。经张掖市公安司法鉴定中心鉴定，“房权证山字第0**318号”、“山国用(2007)第398号”《中华人民共和国房屋所有权证》和《中华人民共和国国有土地使用证》系伪造的证件。   证明上述犯罪事实的证据有：   （1）物证被告人伪造的户主王得铜房权证山字第XX**房屋所有权证一本，土地使用人王得铜的山国用2007第398号国有土地使用证一本。   （2）书证山丹县自然资源局查询清单，证实经查询不动产登记系统，王得铜在不动产登记中心无不动产登记信息；山丹县房地产管理局证明，证实山丹县公安局提供的产权为王得铜的房产证，证号：房权证山子第**，编号：00038558，经山丹县房地产管理局查询，王得铜未在山丹县房地产管理局进行过房产登记。山丹县房地产管理局登记颁发的“山房权证私字第XXXX号”产权人为孔建忠，房屋坐落：山丹县北大路气象局1号楼102室，面积151.92平方米。   （3）鉴定意见书，证实经张掖市公安司法鉴定中心鉴定：1.检材1房权证山字第0**138号房屋所有权证（户主：王得铜）上的“山丹县房地产管理局”印文与样本1山丹县公安局调取的“山丹县房地产管理局”印文不是同一印章盖印形成。2.检材2山国用2007第398号国有土地使用证（土地使用人：王得铜）上的“山丹县人民政府土地登记专用章”、“山丹县国土资源局”印文与样本2山丹县公安局调取的“山丹县人民政府土地登记专用章”、“山丹县国土资源局”印文不是同一印章盖印形成。   （4）证人聂某的证言，证实和王得铜、王晓燕夫妇发生过借贷关系，借的钱大部分还了，现在尚欠48万。2017年8月31日，王晓燕找我借20万元，我不放心，她说的她有一百多万的贷款就下来了，并将自己的房屋所有权证和土地使用证拿来给我作为抵押，我就借给她了。抵押的是山丹县昌泰步行街怡和园房子的房产证和土地证。后来向他们要钱，才知道我手里的房产证和土地证应该都是假的。   （5）被告人王得铜的供述，证实我和王晓燕向聂某借款的过程中给聂某抵押过假房屋所有权证、假土地使用证。是2017年7月份，在聂某紧催债务的情况下，我在大街上找了个办假证的电话号码，打通之后说明了相关信息，用微信给对方转了200元钱，第二天假的房产证和土地使用证就到了，过了几天聂某又催着还钱，我就让王晓燕把两个假证交给了她。   证明本案事实还有以下综合证据：   （1）受案登记表，证实2019年6月，山丹县公安局在扫黑除恶工作中发现，聂某高利放贷问题线索举报人王得铜在聂某催债的情况下，指使他人伪造房屋所有权证、国有土地使用证抵押给聂某涉嫌犯罪。   （2）证人李某的证言，证实自己2014年开始给王得铜带工，2014年五六月份干敦煌至格尔木铁路护坡，王得铜挣了钱，购买了一辆江铃牌越野车，花了15万左右。购买了装载机、三轮车、发电机、搅拌机等工程设备，花了大概13万左右，当年的工资都结清了。2015年七八月份，在内蒙古临河承包的河渠护坡，没有挣钱，还欠了工资。2016年5月份左右在敦煌铁塔基础活，又撤回张掖黑河干土建,年底工人工资发完王得铜大概挣了4万左右。2017年,王得铜在青海玛多县承包修建扶贫房，赔了四五万。然后又在永昌承包高速公路护坡活，也赔了钱。之后王得铜再没有承包过活。在干了这几年的过程中，王得铜没有把人工工资付清，到现在还欠我工资17万元，欠其他人工资我知道的还有4万多。王得铜承包这些活前期投入的资金来源我不知道。2014年他在我的名下贷了20万农户联保贷款，他全部拿上用现在也没有还清。   （4）证人陈某的证言，证实他任高寨村村主任，2016、2017年听说王得铜承包些工程干些小活，也没太大的工程，2017年之后听说不承包工程欠账很大。2017年3月份，王得铜向村上提出要在村上修冷库，村上比较支持给他划了地方，但到最后也没有下文，到现在人也不见了。   （5）魏海芳、王彩华、吴新华、王晓霞、吴丹萍、吴会永、马述荣、王珍凤（张**妻）、马翠英（张某3妻）、钟迎春、李维莉、聂晓霞等人给王得铜、王晓燕借款的证言及书证等证据，证实二被告人不计后果，大量向他人高利借贷（向魏等12人借款大约为9387500元、还款大约为12137232元，且绝大部分发生在2016年至2017年9月），背负巨额债务，最终导致无能力偿还马某1等人借款的事实。   （6）山丹县人民法院、张掖市中级人民法院民事判决书，证实2018年8月3日、11月20日法院判决魏海芳返还王得铜、王晓燕已支付的超过年利率36%部分的利息1236662.4元。   （7）被告人王得铜的供述，证实从2013年开始干工程至2017年，工程上的投资都是从别人处借的高利贷。每一项工程的投资金额一般都是15万至20万左右。从2009年开始我的资产就是负债状态，开始向别人借高利贷。向张某3、张某1、马某1、聂某、宋某、钟迎春、李维莉、高某1、张**、马某2、王多春、李某、王晓霞、陈克刚、雷某、吴新华、王彩华、马述荣、魏海芳借过高利贷。2015年的资产处于负债状态，负债四五十万元。2016年的时候，我负债八十万到一百万元。我向上述人员借款的理由是还贷款、工程周转、还高利贷，就这三种理由。我借来的钱也都用在还贷款、工程周转、还高利贷了。我向上述人员借款的时侯，我感觉2016年的时候还有些偿还能力，2017年开始就没有偿还能力了。因为高利贷逼的我没办法只能借高利贷还高利贷。   （8）被告人王晓燕的供述，证实王得铜2013年的工程，把人工工资发完后算起来就没挣钱。2014年工程投入资金来源是高利贷借款，一部分用来购买三轮车、帐篷、装载机等工程设备，另一部分用于工程日常开销。2014年赔钱了，2015年投入了40多万，来源是高利贷借款，当年工人工资发清，加上借下的高利贷利息，年底算账就没有挣钱。2016年初，算下来就没有挣钱。2017年4月份，王得铜在青海玛多县承包修建扶贫房的工程，投入资金4万元左右，6月底，又承包了金昌至永昌高速公路砌护坡的工程，投入资金3万元左右，资金来源是高利贷借款，也没有挣钱。我在向马某1等人借款时没有偿还能力，我向马某1等人反复、大量借款的目的是拆东墙补西墙，借来偿还先前借下的高利贷。2017年，我们在没有偿还能力的情况下，还向别人高利借贷是因为之前欠下的钱太多了，为了借高利贷还高利贷。   （9）被告人王得铜、王晓燕的户籍证明、被告人王晓燕自首的说明、供述和谅解书，证实二被告具有刑事责任能力。王晓燕涉嫌诈骗罪，山丹县公安局于2019年9月6日决定对王晓燕进行刑事拘留，同年9月16日将其列为逃犯上网追逃，9月18日经过办案民警劝导王晓燕投案自首，被害人马某2对被告人的行为予以谅解。   上列证据，来源合法，内容客观真实，且能相互印证，足以证实二被告人的犯罪行为，本院予以采信。   针对控辩理由及相关问题,本院辨析如下:   一、本案所涉高利贷放贷者的法律问题。   用民事诉讼解决经济纠纷,保护的是市场经济中的正常商业纠纷。保护营商环境也是刑事政策,但是对于侵犯《刑法》所保护的法益的行为,对于经济犯罪,必须根据《刑法》的规定予以规制。本案的被告人及被害人均可能涉嫌违法、违规的金融活动,但是法院的审判是基于公诉机关对犯罪的指控而做出司法判断。对于被害人方扣除利息在先,并高额出借资金可能涉嫌其他非法金融活动等事宜,由于公诉机关基于案件的证据，以及对法律适用的考量而没有作指控,故不属于法院审理范围。   二、被告人王得铜、王晓燕是民间借贷行为，还是构成诈骗犯罪的问题。   诈骗罪,指的是虚构事实、隐瞒真相,使对方陷入认识错误,而自愿处分财物的行为。关于被告人借款行为的性质，被告人王得铜在和他人借钱过程中，已欠下巨额高利贷款，且负债已远远大于其资产，其明知所借款项客观上已无归还可能，但为了填补高利贷的黑洞，仍然对借款人隐瞒真相，许诺短期归还，但到期后一再推拖，直至离家外出躲债。因此主观上具有非法占有的目的，符合诈骗罪的基本特征，应认定为诈骗行为，构成诈骗罪。具体到本案：1.被告人王得铜通过自己的积极行为实施了诈骗行为。被告人在负债承揽工程时，已欠下巨额高利贷本息，但他却隐瞒了个人真实资金状况，虚构了在修建冷库、伪造假房产手续等虚假事实，骗取被害人马某1等人的借款。如果马某1等债权人知道底细，断然不会借款。且王得铜的目的不是为了通过双方履行借、还款合同，各自谋取一定的利益，而只想让马某1等债权人单方履行给付借款义务，非法占有对方的款项以后债归还前债，最终陷入高利贷的深渊。因此，被告人是通过欺骗手段获得了债权人的借款。2.二被告人具有非法占有他人财物的主观故意。王得铜、王晓燕明知自己的资金状况严重恶化，根本不可能再有能力履行借款合同，借钱的结果只能导致债权人财产损失，仍通过以高息作诱饵向多个债权人借得大笔款项。虽然出具了借据，但借据只不过是幌子、道具，当然也不存在纠纷发生后，想方设法通过履行还款义务减轻自己的责任，使对方挽回所遭受的损失问题。因此，二被告人非法占有他人财物的目的明显。3.二被告人的“借款”金额符合诈骗罪的追诉标准。《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第六十九条规定：“以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人诈骗公私财物，数额在五千元至二万元以上的……”本案涉案金额达300余万元，已大大超出了该范围，属于“特别巨大”。综上，二被告人的行为符合诈骗罪的主客观要件，应以诈骗罪追究刑事责任。   三、被告人诈骗数额的认定。   公诉机关指控被告人王得铜、王晓燕骗取马某1的借款202万余元，其中包括被害人马某1陈述以现金支付方式向被害人出借资金二十余万元。对该笔以现金支付的借款，除被害人陈述外，再无其他证据证实，被告人对此二十余万元的现金借款也不予认可。故对此笔二十余万元的现金借款，不予认定。本案所涉及诈骗金额的认定，均以被告人和被害人之间的银行资金明细计算为准。   本院认为，被告人王得铜、王晓燕夫妇以非法占有为目的，在明知没有还款能力及抵押财产的情况下，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次以借贷的形式，骗取他人款项，数额特别巨大，构成诈骗罪；被告人王得铜以“融资租赁售后回租”的方式将车辆抵押给备胎融资公司,获取现金后,车辆所有权转移至备胎融资公司,并与备胎融资公司约定,在租赁期间内,不得擅自买卖、转租、设置担保权益或者其他任何侵犯车辆所有权的行为。被告人王得铜再次将所有权系备胎融资公司的该车出售给被害人,且隐瞒该事实,骗取被害人钱款,造成被害人财产损失,其行为也符合诈骗罪的构成要件。公诉机关对被告人王得铜、王晓燕犯诈骗罪的指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持；被告人王得铜通过联系办假证小广告上的电话,伪造中华人民共和国房屋产权证及国有土地使用证各一本,并使用伪造的房屋产权证和土地使用证向他人借款,其行为已构成伪造国家机关证件罪。公诉机关指控被告人王得铜犯伪造国家机关证件罪的犯罪事实清楚,证据确实、充分，应予以数罪并罚；被告人王晓燕主动到公安机关投案，并如实供述自己的主要犯罪事实，依法认定其自首，可从轻或减轻处罚。二被告人能认罪认罚，如实供述犯罪事实，取得个别被害人谅解，可以从轻处罚。案经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条、第六十四条、第六十七条、第六十九条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：   一、被告人王得铜犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币30000元。犯伪造国家机关证件罪，判处拘役四个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币30000元;   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月8日起至2030年9月7日止。罚金限于判决生效后即缴纳）。   二、被告人王晓燕犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币10000元;   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月18日起至2027年9月17日止。罚金限于判决生效后即缴纳）。   三、责令被告人王得铜、王晓燕退赔被害人损失。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张掖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。   审判长 赵海涛   审判员 邢 宏   人民陪审员 吴发科     二〇二〇年七月二十日   书记员 马 君   附相关法律条文   《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。   第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑。   伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。   数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。   数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。   《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。   缴纳罚金账户名称：山丹县人民法院；   开户银行：中国农业银行股份有限公司山丹支行   仁和分理处；   行号：103827618330；   帐号：×××