河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初104号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人刘卫芹，女，1962年9月24日出生，汉族，初中文化，群众，农民，户籍所在地河北省邯郸市磁县，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月11日被磁县公安局刑事拘留，于2015年9月17日被该局执行逮捕，于2016年7月28日被该局取保候审，后因在逃于2019年8月21日被邯郸市公安局丛台区分局柳林桥派出所抓获，2019年8月22日被磁县公安局刑事拘留，于2019年9月27日被该局执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 指定辩护人卢玉泉，河北正析律师事务所律师。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2019）195号起诉书指控被告人刘卫芹犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月11日向本院提起公诉，本院于即日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人刘卫芹及其辩护人卢玉泉到庭参加诉讼。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2010年10月10日，胡增海（另案）和其弟弟胡某（已判）在磁县成立邯郸市润通种植农民专业合作社，后在磁县岳城镇、观台镇、时村营乡、光录镇成立了4家分社，后又发展了31个代办站为其吸收存款，这些代办站以高出银行年利息、给奖励、二次分红等宣传方式让磁县各村群众到其代办站存款。 2011年4月份，被告人刘卫芹在自家成立邯郸市代办站并任负责人，以邯郸市润通种植农民专业合作社的名义，以高出银行年利息、给奖励、二次分红等宣传方式让本村群众到其代办站存款。经审计，2011年5月至2014年9月该代办站为该合作社吸收存款人民币4228713.53元，并上交总社。2016年5月，胡增海出资给群众兑付29300.39元。被告人刘卫芹在为合作社吸收存款期间获取手续费187307.24元，已退还手续费109079.03元。截止目前，该站点还有2490024.56元未付给群众。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人刘卫芹以非法吸收公众存款罪进行处罚。鉴于被告人认罪认罚，建议对其从轻处罚。 被告人刘卫芹对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，自愿认罪认罚。辩护人卢玉泉提出的辩护意见是，被告人于2015年自动投案，如实供述自己的罪行，积极退赃，垫资向被害人赔付，系初犯、偶犯，且自愿认罪认罚，建议对其从轻、减轻处罚。 经审理查明，2010年10月10日，胡增海（另案）和其弟弟胡某（已判）在磁县成立邯郸市润通种植农民专业合作社，后又发展了31个代办站为其吸收存款，这些代办站以高出银行年利息、给奖励、二次分红等宣传方式让磁县各村群众到其代办站存款。 2011年4月份，被告人刘卫芹在磁县时村营乡西李庄村自家成立邯郸市代办站并任负责人，以邯郸市润通种植农民专业合作社的名义，以高出银行年利息、给奖励、二次分红等宣传方式让本村群众到其代办站存款。经邯郸市华泰会计师事务所审计，2011年5月至2014年9月该代办站为该合作社吸收存款4228713.53元，并上交总社。被告人刘卫芹为合作社吸收存款期间获取手续费187307.24元，总社欠西李庄代办站集资款2636946.98元，刘卫芹退回总社手续费109079.03元,胡增海为该站点集资参与人兑付29300.395元，该站点垫付8543元，还有2490024.56元未给群众兑付。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 邯郸市华泰会计师事务所对邯郸市润通种植农民专业合作社非法吸收公众存款情况的专项审计报告（2015年11月14日）、补充报告（2016年2月3日）及附表，载明刘卫芹负责的西李庄村代办站未兑付群众金额为2628403.98元，总社欠西李庄代办站金额为2636946.98元，该站点垫付8543元；上交股金185笔共计4228713.53元，支取股金58笔共计1607000元，余额为2621713.53元。 集资参与人李志良陈述，我和刘卫芹是同村的。刘卫芹于2011年左右在家中开办合作社代办点，村里人都知道。我一共向该代办点存款四笔共计60000元，分别是：2013年2月28日存款1万元（期限5年，年利率为12%），2013年9月13日存款2万元（期限2年，年利率6%），2014年1月17日存款1万元（期限1年，年利率5.04%），2014年6月16日存款2万元（期限1年，年利率5.04%）。当时我在刘卫芹家中把钱直接给了她，刘卫芹给过我食用油、大米、洗衣粉。之后，我从未支取过。2014年8月，我听邻居说润通合作社的钱取不出来了。附润通合作社4张存款凭证复印件。 集资参与人李俊明陈述，我和刘卫芹是同村的。刘卫芹于2011年左右在家中开办邯郸润通合作社代办点，村里人都知道。我一共向该代办点存款两笔共计70000元，分别是：2012年12月22日存款5万元（期限5年，年利率为12%），2014年4月26日存款2万元（期限6个月，年利率3.54%）。当时我在刘卫芹家中把钱直接给了她，刘卫芹为此给过我食用油、大米、洗衣粉。之后，我从未支取过。2014年8月，我听邻居说润通合作社的钱取不出来了。附润通合作社2张存款凭证复印件。 集资参与人李瑞云陈述，我和刘卫芹是同村的。刘卫芹于2011年左右在家中开办邯郸润通合作社代办点，村里人都知道。2013年开始，我和家人钱翠霞、李明祥、付志慧、苗金花、李明吉等人一共向该代办点存款15笔，本金共计120523.04元。当时我在刘卫芹家中把钱直接给了她，刘卫芹为此给过我食用油、大米、洗衣粉。2014年支取482元，其他的都未支取。2014年8月，我听邻居说润通合作社的钱取不出来了。附润通合作社15张存款凭证复印件。 集资参与人李文田陈述，我和刘卫芹是同村的。刘卫芹于2011年左右在家中开办邯郸润通合作社代办点，村里人都知道。2011年12开始，我一共向该代办点存款10笔，本金共计78536.41元。当时我在刘卫芹家中把钱直接给了她，刘卫芹为此给过我食用油、大米、洗衣粉。2014年支取200元，其他的都未支取。2014年8月，我听邻居说润通合作社的钱取不出来了。附润通合作社10张存款凭证复印件。 集资参与人赵玲丽陈述，我和刘卫芹是同村的。刘卫芹于2011年左右在家中开办邯郸润通合作社代办点，村里人都知道。我一共向该代办点存款4笔共计5万元，分别是：2013年11月5日存款1万元（期限1年，年利率5.04%），2013年11月26日存款1万元（期限1年，年利率5.04%），2014年4月25日存款1万元（期限1年，年利率5.04%），2014年6月25日存款2万元（期限1年，年利率5.04%）。当时我在刘卫芹家中把钱直接给了她，刘卫芹为此给过我食用油、大米、洗衣粉。2014年领取了200元利息，其他的都未支取。2014年8月，我听邻居说润通合作社的钱取不出来了。附润通合作社4张存款凭证复印件。 集资参与人李国芹陈述，我和刘卫芹是同村的。刘卫芹于2011年左右在家中开办合作社代办点，村里人都知道。2013年开始，我一共向该代办点存款7笔共计100100元。当时我在刘卫芹家中把钱直接给了她，刘卫芹为此给过我食用油、大米、洗衣粉、洗洁精。2014年取出400元，其他的都未支取。2014年8月，我听邻居说润通合作社的钱取不出来了。附润通合作社7张存款凭证复印件。 集资参与人曹丙花、李亚峰、李国宝、李玉亮、马玉青、李兴有、苏玉花、李义林、王风英、李席春、李席付、常秀花、苑自贤、曹爱玲、王保芹、王学玲、贾玉芹、关志霞、徐世芳、李保英、李小军、李莹莹、李良臣、李彩芳（岳城镇大庄村）、李贵、赵秀玲、宋占风、李春芳、李海波、李文合、李兴亮、陈瑞新、尹军利、李书芹、李嘉琪、靳永梅、李红军、王学荣（时村营乡小屯洼村）、高龙生（时村营乡小屯洼村）、李亿菲、王金明（时村营乡小屯洼村）、李亚会、赵文清、李红彬、付红霞、李小阳、李学章、李玉清、袁素珍、李常青、杨云香、祁慧卉、赵桂香、李兴许、李振河、李赛男、李淑芳、李现英、李庆田、李庆贵、朱迪香、李丰全、李秀娟、李运红、李亚峰、付现珍、李义国、李发明、李义河、纪秀荣、李瑞明、李秀兰、李兴芳、李永福、宋会芹、李艳民、李俊武、李庆友、李云霞、李永海、李兴伏、李兴武、李国海、李庆良、李庆军、冯学文（岳城镇里青村）、李兴明、李金国等人情况调查表及存款凭证复印件，分别载明其在邯郸市代办站存款的时间、金额及实际损失等情况。 同案人胡增海供述，2010年10月，我在磁县工商行政管理局注册成立了邯郸市润通种植农民专业合作社，地址位于磁县，注册资本900万元，经营范围是组织、销售成员种植的小麦、玉米、棉花；引进新技术、新品种，为成员提供种植小麦、玉米、棉花有关的技术培训、技术交流和信息咨询。我是润通合作社的法定代表人，担任经理职务，实际经营该合作社，我兄弟胡某帮助我跑业务。工作中，我主要针对代办站的负责人进行宣传，组织他们乘坐大巴车，到我投资的项目临漳县的“锦江新城”住宅小区和邯郸市“锦江花园”住宅小区参观。各个代办站的负责人（包括刘卫芹）向群众吸收存款，并负责开具入股单据。入股单据有两种：一种是邯郸市润通种植农民专业合作社出资凭证（润通合作社自己制作的），另一种是磁县农民专业合作社出资单（磁县农民专业合作社协会制作的），这些单据上盖有合作社业务专用章和合作社代办站专用章及我的手章。群众存款1万元的，我给代办站的负责人25元的手续费，存钱超过20万元的奖励代办站负责人500元现金。群众存款1万元定期的，利息是500元左右，另外奖励一袋大米（20斤）或一壶食用油（5升），不要奖励的直接给群众现金。润通合作社所有的代办站吸收的群众存款加到一起大概有5000多万元，都没有兑付给群众。我将合作社吸收的群众存款借给了邯郸市锦江房地产开发有限公司（借款手续总计84308601元），用于该公司开发的房地产项目，分别是临漳县的“锦江新城”住宅小区和邯郸市“锦江花园”住宅小区，这两个项目的部分楼房（价值4000多万元）已经抵给我了，到现在还有4000多万元没有还给我。另外还在成安县购买了义馨佳园的楼房（价值约500万元）。 证人胡某证明，2011年上半年，我哥哥胡增海成立润通合作社并担任该合作社的法定代表人，我担任合作社的经理。起初，我和胡增海跑业务，找各个村做过信贷员的人，让他们成立代办站，之后给他们授权，让他们给润通合作社吸收存款，成立了30多个代办站。 被告人刘卫芹供述，2011年4月，胡增海、胡某兄弟二人拿着润通合作社的营业执照、税务登记等证件多次找我让我成立代办站，还说该合作社正向村镇银行发展，我相信了他们的话，在自己家中成立了代办站，合作社给我提供了电脑、打印机各一台。我以前做过信用社的信贷员，大家都知道我这里可以存款。代办站成立后，我告诉村民我现在开办的是合作社，可以存钱。胡增海去村里发过宣传单，传单上除了有润通合作社的简介，还有年利率信息。另外，胡增海给我一张明白卡（已交公安局）。胡某拿着自制的手提袋，袋中装有存款的利率表和价值2元的洗衣粉，到我们村上免费发放。关于存款期限及利息，活期年利率为1.2%，定期一年的年利率由开始的4.2%调整为4.38%，后又调整为5.04%，定期2年的年利率为6%，定期3年的年利率为8.4%，定期5年的年利率为12%。村民存款可获得由胡增海提供的奖品，存10000元1年定期的奖品是价值50元的物品（一袋大米或一桶5升的食用油），不够10000元的奖品是一小瓶洗洁精或洗衣粉。另外，从2014年6月开始，存10000元定期1年的，当场给付220元二次分红。群众到代办站存款，我先让群众填写“入社中请”，从电脑上打印出凭条，之后就可以打印存款凭证了。凭证有两种，一种是定期存款（单联红色的）折子，抬头写有“河北省邯市润通农民专业合作社”的字样，盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市润通种植农民专业合作西李庄代办站”，之后换成“磁县农民专业合作社成员出资凭证”，盖有邯郸市代办站”的章及“磁县农民专业合作社协会监制”的章；另一种是流动股（活期存款）折子，盖有“邯郸市润通种植农民专业合作社业务专用章”及“邯郸市代办站”的章，加盖的章是胡增海提供的。我吸收的存款交给胡增海和胡某，他们收钱后会给我出具“邯郸市润通专业合作社内部往来凭证”。2011年至2014年10月份，我上交股金185笔共计4228713.53元，支取股金58笔共计1607000元。另外，还有4笔支取股金没上账，其中2笔是因为后来补的票，另外2笔是2014年11月30日之后给的。2014年5月之前手续费大概有10万元，合作社都给了，2014年6月之后的手续费都转成上交股金了。截止2015年2月份，我还有2628403.98元未给群众兑付，总社欠我站点2636946.98元。我现在已经没有能力向群众兑付。 各站点存款金额、手续费等明细载明，刘卫芹得手续费187307.24元。 刘卫芹手续费存款凭证、出资凭证金额共计109079.03元。 西李庄村润通合作社资金兑付分配方案载明，胡增海出资给集资户兑付金额29300.395元。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人刘卫芹违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘卫芹的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。被告人刘卫芹在2015年自动投案，被取保候审后又在逃，依法不能认定自首。鉴于被告人刘卫芹认罪态度好，当庭自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘卫芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元，违法所得六万九千六百八十五元二角一分予以追缴。 二、对非法吸收资金尚未退赔部分，责令被告人刘卫芹退赔各集资参与人。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。2019年8月21日之前先行羁押11个月18日，即刑期自2019年8月21日起至2021年11月2日止。罚金、非法吸收资金尚未退赔部分、违法所得在本判决生效后十五日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  李 莉 人民陪审员  赵林虎 二〇二〇年七月十七日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。