浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初429号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人杨文博，男，1988年9月15日出生于浙江省宁波市，汉族，文化程度高中，个体，户籍所在地浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月25日被宁波市公安局海曙分局取保候审。 辩护人王振勇，浙江大绅律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检二部刑诉〔2020〕919号起诉书指控被告人杨文博犯保险诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院检察员薛依青、被告人杨文博及辩护人王振勇到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、诈骗事实 2019年1月，被告人杨文博明知周某（另案处理）欲利用浙ＢＤ76**奥迪汽车（投保人、被保险人、受益人均为宁波品色科技有限公司，该公司法定代表人杨某，系被告人杨文博之父）虚构保险事故骗取保险理赔款，仍提供宁波品色科技有限公司公章、营业执照、公司银行账户等材料交予周某，周某将上述材料交予张某4（另案处理）。后由张某4虚构了2019年2月2日张某3驾驶浙ＢＤ××××汽车在本市奉化区锦屏街道长汀路与李建平（虚构身份）驾驶的电动自行车发生刮擦造成李建平及电动自行车上乘者黄某（虚构身份）受伤、两车损坏、浙ＢＤ××××汽车负事故全部责任的交通事故，并伪造保险理赔材料向中国人寿财产保险股份有限公司宁波分公司进行理赔，于2019年2月22日骗得保险理赔款人民币176178.42元，其中一笔人民币77526.60元的保险理赔款打入宁波品色科技有限公司，后杨文博通知该公司人员将该笔理赔款转给周某指定账户。 二、掩饰、隐瞒犯罪所得事实 2018年8月，周某将浙ＢＢ××××别克汽车投保于中国人寿财产保险股份有限公司宁波分公司，被告人杨文博作为受益人。2019年2月，周某伙同张某4虚构了2019年2月8日张某2驾驶浙ＢＢ××××汽车在本市奉化区锦屏街道忘忧路与邬某驾驶的电动自行车发生刮擦，造成邬某（虚构身份）受伤、两车损坏、浙ＢＢ6ｕ**汽车负事故全部责任的交通事故，并伪造保险理赔材料向中国人寿财产保险股份有限公司宁波分公司进行理赔，于2019年3月8日骗得保险理赔款人民币69589.54元。该笔理赔款打入杨文博的招商银行账户（卡号为6214××××5608）。同日，杨文博在明知该笔理赔款系周某从保险公司骗取，仍将其中的69500元转给周某。 案发后，被告人杨文博已退赔人民币297469.57元并取得谅解。 公诉机关认为，被告人杨文博与他人合伙，以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任，在诈骗共同犯罪中系从犯；被告人杨文博明知是犯罪所得而予以转移，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。建议以诈骗罪判处被告人杨文博有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万五千元；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人杨文博有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元；数罪并罚，建议以判处被告人杨文博有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。公诉机关提供了证人张某1、王某、杨某、朱某、张某2、张某3、竺某、张某4、周某的证言、户籍证明、到案经过、交易明细清单、收款回单、付款回单、营业执照、机动车车辆商业保险单、业务回单、车险理赔案卷、谅解书、情况说明等证据证实。 被告人杨文博对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人杨文博的辩护人对起诉指控的事实、罪名及量刑均无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，案发后，被告人杨文博在诈骗共同犯罪中系从犯，能自愿认罪认罚，且已退赔相关损失取得谅解，缴纳了罚金。 本院认为，被告人杨文博的行为已分别构成保险诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，诈骗部分系共同犯罪。被告人杨文博一人犯数罪，实行数罪并罚。公诉机关的指控成立。在诈骗共同犯罪中，被告人杨文博的作用较小，系从犯，应减轻处罚。被告人杨文博能如实供述自己的犯罪事实，赃款已退赔并取得谅解，可从轻处罚。被告人杨文博犯罪情节较轻，可适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 被告人杨文博犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万五千元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王凤国 人民陪审员  王稳来 人民陪审员  王锡军 二〇二〇年七月二十四日 代书 记员  傅琦君 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。