广东省深圳市福田区人民法院 刑事判决书 （2019）粤0304刑初1730号 公诉机关深圳市福田区人民检察院。 被告人郑某某，男，1984年3月14日出生，汉族，小学文化，户籍地址广东省汕头市潮**。因涉嫌犯盗窃、诈骗罪，于2018年3月18日被抓获，同日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，2018年4月24日被深圳市福田区人民检察院以证据不足不批准逮捕，于2018年4月25日被深圳市公安局福田分局指定居所监视居住，后于2018年5月2日违反监视居住规定潜逃，2018年6月29日被逮捕，2020年5月26日本院对其办理取保候审。 辩护人蔡东宾，广东深天成律师事务所律师。 深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉［2019］51号起诉书指控被告人郑某某犯盗窃、诈骗罪，于2019年1月18日向本院提起公诉。本院于2019年7月4日作出（2019）粤0304刑初141号刑事判决，被告人郑某某不服原判，提起上诉。深圳市中级人民法院以（2019）粤03刑终2077号刑事裁定书将本案发回本院重新审理。本院于2019年11月21日重新受理，并依法另行组成合议庭，于2020年5月9日、2020年6月16日公开开庭审理了本案，深圳市福田区人民检察院指派检察员李杨出庭支持公诉，被告人郑某某及其辩护人蔡东宾均到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。 深圳市福田区人民检察院指控：2017年3月，被告人郑某某认识了被害人屈某杰，同年4月两人以男女朋友关系相处并同居于本市福田区。之后，被告人郑某某利用其与屈某杰之间男女朋友关系，虚构借口骗取屈某杰多名亲友的钱财： 1.2017年5月25日，郑某某以帮助屈某杰归还信用卡为幌子骗取了屈某杰堂妹乔某的人民币3000元。 2.2017年7月4日，郑某某以借钱还信用卡为幌子骗取了屈某杰朋友匡某进的人民币5000元。 3.2017年7月14日，郑某某以帮助屈某杰归还信用卡为幌子骗取了屈某杰朋友赵某平的人民币2500元。 4.2017年7月18日，郑某某以以帮助屈某杰归还信用卡为幌子骗取了屈某杰朋友蒋某锋的人民币2000元。 5.2017年4月至2017年7月期间，郑某某谎称有能力帮助办理深圳车辆牌照，骗取了屈某杰人民币10000元，骗取屈某杰的朋友郑某求的人民币28999元。 另查明，被告人郑某某与屈某杰交往期间还实施了盗窃他人信用卡并使用的行为。 1.2017年7月至8月期间，被告人郑某某在其与屈某杰居住地深圳市福田区海滨广场恒福花园恒华阁11G内，将屈某杰胞弟屈某建放在该处的一张**安银行信用卡（卡号62215508********）盗走，随后利用偷看到的密码，使用该银行卡通过刷卡套现、取现、消费等共计支出了人民币29140元，后于2017年8月18日刷卡套现29500元，将其中的29100用于归还该信用卡。之后郑某某将该银行卡丢弃。 2.2017年6月至8月期间，郑某某在屈某杰车内将屈某杰朋友潘某生交给屈某杰使用的一张华夏银行信用卡及写有密码的纸条（卡号62596911********）盗走，随后使用该银行卡通过套现、取现、消费等共计支出了人民币9975.1元。后被害人潘某生两次归还了该信用卡的欠款。 2018年6月29日，被告人郑某某在汕头市朝阳区被民警抓获。 公诉机关提供了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人供述及辩解等证据证实上述事实。公诉机关据此认为被告人郑某某的行为已构成盗窃、诈骗罪，提请本院依法判处。 被告人郑某某否认控罪，辩称：1.起诉书指控的第一单至第四单不属实，其向被害人屈某杰、匡某进、赵某平、蒋某锋借款，期间一直与被害人保持联系；2.起诉书指控的第五单，郑某求是其的朋友，其弟弟结婚急需用钱所以向郑某求借款28999元，其没有向郑某求说过可以办理车牌的事，也没有能力办理，其和被害人屈某杰是情侣关系，其只是帮她问一下可不可以办理深圳车牌，其没有收过屈某杰的一万元；3.涉案的平安银行信用卡是屈某建借给其使用的，对消费金额无意见；4.潘某生名下的华夏银行信用卡一直放在屈某杰的车上作为油卡使用，其没有盗窃和使用过该卡。 辩护人发表如下辩护意见：1.辩护人认为，公诉机关指控被告人犯诈骗罪以及盗窃罪不成立；2.不能单凭被告人的借款用途和实际用途不一致认定其借款行为构成诈骗；3.办理车牌一事，没有客观有效证据为事实依据；4.被告人是借用而非盗用信用卡，本案存在不能排除疑点的事实，不能轻信当事人单方陈述；5.被告人没有犯罪前科。综上，应按照“疑罪从无”的原则判决被告人无罪。 经审理查明：2017年3月，被告人郑某某认识了被害人屈某杰，同年4月两人以男女朋友关系相处并同居于本市福田区。之后，被告人郑某某利用其与屈某杰之间男女朋友关系，虚构借口骗取屈某杰多名亲友的钱财： 1.2017年5月25日，郑某某以帮助屈某杰归还信用卡为幌子骗取了屈某杰堂妹乔某的人民币3000元。 2.2017年7月4日，郑某某以借钱还信用卡为幌子骗取了屈某杰朋友匡某进的人民币5000元。 3.2017年7月14日，郑某某以帮助屈某杰归还信用卡为幌子骗取了屈某杰朋友赵某平的人民币2500元。 4.2017年7月18日，郑某某以以帮助屈某杰归还信用卡为幌子骗取了屈某杰朋友蒋某锋的人民币2000元。 5.2017年4月至2017年7月期间，郑某某谎称有能力帮助办理深圳车辆牌照，骗取了屈某杰人民币10000元，骗取屈某杰的朋友郑某求的人民币28999元。 另查明，2017年6月至8月期间，被告人郑某某在屈某杰车内将屈某杰朋友潘某生交给屈某杰使用的一张华夏银行信用卡（卡号62596911********）盗走，随后使用该银行卡通过套现、取现等共计支出了人民币7500元，后被害人潘某生归还了该信用卡的欠款。 2018年6月29日，被告人郑某某在汕头市朝阳区被民警抓获。 上述事实，有经法庭举证、质证、认证的下列证据证实： 1.被告人的身份材料及前科劣迹查询情况说明：证实被告人郑某某的身份及并未查询到前科劣迹的情况。 2.受案登记表、立案决定书：证实屈某建于2017年11月14日到派出所报案，表示接到平安银行来电称其开户的平安银行信用卡有逾期未还款，但其本人从未使用过该张信用卡，其怀疑是郑某某盗窃并使用；屈某杰于同日报案称，其前男友郑某某将其朋友潘某生借给其的华夏银行信用卡盗走并取现5000元。 3.屈某建平安银行信用卡（6221550864360130)的消费记录、对账单：证实（1）2017年7月24日，在深圳市粤珍轩海鲜酒楼消费20500元（证人董某某证实套现）；（2）2017年7月25日，在罗湖区东门中路086-1彭桂全处消费4850元、同日还款200元；（3）2017年7月30日，在中油新未来加油站消费310元；（4）2017年8月3日，在深圳市罗湖区路尔斯服装店消费280元，通过银联ATM取现2000元；（5）2017年8月10日，通过银联ATM取现1000元；（6）2017年8月18日，在广东省博罗镇龙溪镇宝麒易点家园百货商行消费29500元，本行还款29100元（证人董某某证实代为还款）。 4.平安银行信用卡（6221550864360130)于2017年8月18日的签购单：证实在2017年8月18日，该卡被刷卡消费人民币29500元，商户名称为深圳市福田区永誉日用百货店，签购单上签有“屈某建”三个字。 平安银行信用卡（6221550864360130)于2017年7月24日的签购单：证实在2017年7月24日，该卡被刷卡消费人民币20500元，商户名称为深圳市粤珍轩海鲜酒楼，签购单上签有“屈某建”三个字。 5.被害人潘某生华夏银行卡（6259691121593892）开户资料及交易记录：证实该卡的交易情况，其中2017年6月17日，在深圳顺德祥记餐饮消费3000元（证人张某某的银行交易记录显示在该笔消费后张某某向“徐某华”的支付宝账户转账2978元，收款人为“武”）；2017年7月5日异地他行ATM取现3000元（监控录像显示被告人郑某某于同日在ATM机取款）；2017年7月10日，异地他行ATM取现1500元（监控录像显示被告人郑某某于同日在ATM机取款）；2017年8月4日，潘某生还款5000元。 6.2017年7月5日、2017年7月10日、2017年8月3日ATM机的取款视频截图:证实在相应时间内被告人郑某某有使用银行卡在ATM机取款。 7.潘某生华夏银行信用卡的交易记录及签购单：证实该卡消费以及取现情况。 8.调取郑某某农业银行、中国银行、邮政储蓄银行、广发银行、工商银行等银行账户的相关信息及交易记录：证实案件的相关事实。 9.害人乔某、匡某进、赵某平、蒋文峰与被告人郑某某的微信聊天记录截图及转账记录：证实被告人郑某某向多名被害人借款，并均向被害人称不要告诉屈某杰，并在被害人催要款项时拖延还款的事实。 10.害人郑某求与被告人郑某某的微信聊天记录截图及转账记录：证实两人就办理车牌一事进行协商，郑某某表示车管局华哥弟弟过来找其收资料，并就此事收取被害人郑某求钱款。 11.汕头市公安局潮阳分局文光派出所民警提供的《抓获经过》：证实抓获被告人郑某某的过程。 12.情况说明：证实（1）经查，户名屈某建名下信用卡（卡号62215508********）于2017年7月23日设置交易密码，并于当天开通了小额免验密消费功能，线下消费人民币500元以内无需验密；（2）动态验证码为银行常用安全验证方式，无需特别开通或设置；（3）消费超过人民币500元，若为线下刷卡消费则需验证交易密码；若为线上消费，需验证的要素包括但不限于交易密码、动态验证码、卡片信息等。 13.福强派出所出具的情况说明：证实（1）办案民警已用公安网系统查询郑某彬轨迹，暂未发现其有最新轨迹，其之前使用的手机号码（1353960****）已停机，办案民警暂无法找到郑某彬核实相关情况；（2）办案民警已用电话（18938******）联系乔某、赵某平、蒋某锋，上述三人均表示其当时的手机已更换无法找到当时的微信聊天记录，办案民警无法联系上郑某求，其手机号码（1371486****）现已停机。 14.平安银行向屈某建平安银行信用卡登记的手机号码1501928****发送的短信及邮件记录：证实自2017年7月23日开卡至2017年10月的短信内容以及2017年8月至10月的电子邮件接收情况，同时证实屈某建的手机号码短信功能系于2017年11月29日被关停，2017年12月11日被重新激活。 15.案商户的相关资料、相关信息、消费记录、营业执照、变更（备案）通知书、收入平衡表等内容、住宿登记材料及相关监控录像、驾驶信息查询等：证实案件相关事实。 16.证人董某某的证言：其和其妻子董某如一起管理着深圳市福田区永誉日用百货店。2017年7月24日17时，从其店里POS机刷卡出去一笔20500元人民币的消费，经其查看，当天其刷卡后通过支付宝分两笔（一笔1300元人民币，另一笔15000元人民币转账到另一个支付宝账户上（对方昵称徐某华），其余的扣除几百元人民币手续费后应该是给了现金给对方。其不记得当天来的是男是女，但其看签名觉得应该是一名男子。 2017年8月18日21时，从其店里pos机刷卡出去的一笔29500元人民币的消费，经其查看，其当天先是通过其自己的平安银行卡（6230582000014199593）帮一名叫屈某建的男子的平安银行信用卡（6221550864360130）还款了29100元人民币，然后其用店里的pos机帮对方刷卡了一笔29500元人民币的消费，其收取了对方400元人民币手续费。 其对涉案POS签购单、银行交易记录以及支付宝交易记录进行了指认。 17.证人张某某的证言：其有一台嘉联支付有限公司的POS机，该POS机绑定的是其本人开户的工商银行卡（卡号：95588040001********）。该卡的交易明细中的于2017年6月17日有两笔交易（一笔代付业务2978.10元人民币，另一笔支付宝转账2978元人民币），该两笔交易其都记不清了。由于该POS机是移动小型POS机，刷卡消费时是直接连其手机APP的，消费时直接在其手机APP中签名的，所以其看不到消费刷卡单。 其对涉案账户的交易明细、支付宝账号信息及转账记录进行了指认。 18.证人徐某华的证言：其是屈某杰和屈某建的妈妈。2017年4月份左右，当时其女儿的男朋友郑某某称他自己是银行的黑名单用不了自己的身份证件，其就将其的身份证件借给他注册支付宝账号使用了。其自己也有用其的身份证件去注册支付宝账号（139********），其觉得其女儿屈某杰和郑某某分手是由于郑某某的问题，他游手好闲无所事事，不是个靠谱的人，屈某杰和郑某某大概在2017年7月份分手。 其对涉案支付宝账号信息进行了指认。 19.屈某建的陈述：2017年3月份，其公司帮其办了一张卡，该卡从2017年7月份激活后其一直放在家里没有用过，直到2017年11月14日平安银行打电话给其说其的信用卡有逾期，需要马上还款，其回家发现该卡不见了。经其查证，其的信用卡于2017年8月3日在罗湖区路尔斯服装店消费了280元，2017年8月10日取现1000元，2017年8月18日在博罗镇龙溪镇宝麒易点家园百货商行消费29500元，2017年9月11日取现500元。其的信用卡里共有30891元欠款逾期。除了其之外只有其姐姐的前男友知道其的密码，当时其激活其的信用卡时他就坐在其旁边，他看到了其在手机上输密码的过程。其从来没有用过其的这张**安银行信用卡，该卡平时是放在其卧室书桌的抽屉里，其最后一次看到该卡大概是在2017年7月份其激活完该卡后。其怀疑其姐姐的前男友拿走其的卡。2017年5月初他搬进其家里到8月中旬的时候他就没在其家住了。郑某某于2017年7、8月份找其借过1000元人民币，其在微信上转账给他的。后来其听说她和其姐分手了，还跟其姐姐周围的很多朋友借了钱。 其从来没有使用过其的平安银行信用卡（6221550864360130），当时该卡绑定的是其一个不怎么常用的手机号码副号，那个手机号码当时其经常发贷款方面的手机短信到很多人手机上，被人投诉举报了，所以该手机短信功能被移动公司停止使用就没有收到。后来2017年11月初，其姐姐屈某杰告诉其，银行打电话给她，称其那张**安信用卡有逾期，她是其的紧急联系人，其称其没有使用过，其就回家里找但已经找不到该卡了。2017年8月18日，该卡的29100元人民币还款不是其还的，其不知道是谁还款的。其妈妈姓名叫徐某华。 其辨认出郑某某，并对涉案信用卡账单进行了指认。 20.被害人屈某杰的陈述：其与郑某某是于2017年3月份上旬认识，4月初确立男女朋友关系并开始同居，5月份初确定婚期（2017年12月份）。2017年6月份双方互相见了父母并把结婚时间再次确定，8月份中下旬开始联系不上他。在其与对方同居期间他不断以其的名义向其的亲朋好友借钱大概20万元左右（以各种理由告诉借钱对象说是其要借钱），让他们不要告诉其,说会影响其和郑某某之间的关系，有些他是以帮其还信用卡的名义，有些他是以他需要临时周转资金急用的名义来借钱。2017年4月份要求其买车作为陪嫁物品，还在买车行以其老公的名义自居，跟售车小姐保持单线联系，试图更改购车合同（当时购车合同是其签订的，签其的名字，手机号码留他的，贷款合同签其的名字）。签完购车合同后他告诉其他有能力帮其办理一个深圳车牌，能过户到其名下，要求其支付11000元人民币作为订金，其当时微信转账给他11000元人民币，随后他在车行租了一个车牌（粤B7Q0**）骗其说这个车牌是他办理的，现在风声紧过段时间才能再过户，随后他还告诉其的朋友，说其的车牌过十天就可以办下来，开始收取其三个朋友的购买车牌的定金共计三万元人民币。2017年8月中旬其去购车车行，才发现他帮其办理的车牌粤B7Q0**是租的，每月租金3000元人民币。 郑某某还在2017年8月初把其车上的一张华夏银行信用卡盗走，并取现5000元人民币，该信用卡户主是其朋友潘某生，这张信用卡是潘某生于2017年6月份借给其使用的。这张卡这几个月都是其一直在使用，其放在车上用来加油，当做油卡，车钥匙只有其和郑某某二人使用，其他人接触不到，其告诉了郑某某该卡的密码。其可以联系上郑某某，但他就是不现身见其，其听郑某某的堂弟说他是已婚状态，具体其不清楚。其与郑某某是八月中旬左右分手的。 其在2017年6月份有去过汕头市，但没有使用过华夏银行信用卡消费。2017年6月10日其与郑某某去广东省汕头市龙湖区丽枫酒店火车站店住宿，当时是他去开房的，他开了两间房，当时其与对方是去汕头市见家长订婚期。其从2017年11月开始帮其弟弟屈某建的平安银行信用卡（6221550864360130）还款，他的平安银行信用卡当时有欠款其不想其弟弟的征信有污点，所以帮其还款。 郑某某没有正经工作，他跟其说自己是他装修公司的股东，实际他是里面的临时工，经常不做事的。郑某某与其谈恋爱期间，没有拿出过自己的钱，他用的钱都是其借给他的，他没给过钱给其，只有送过其一枚戒指，说是他妈妈的遗物，大概价值2000元人民币，也被他拿走了。其与郑某某交往期间，他没有帮其还过房贷，其名下只有一套房于2017年2月1日已还清房贷，其可以提供房产证。郑某某也没有帮其支付过房租、水电费等，也没有给其钱用。郑某某的支付宝收款账号（徐某华）是其的妈妈，当时他用其妈妈的身份证认证的，所以他的支付宝账号实名显示是其妈妈徐某华。其母亲徐某华支付宝账户（135********）被其母亲另一个支付宝账号（139********）主账号取消关联，并且其把这个手机号码1352842****补回来自己使用，所以徐某华这个支付宝账号在2017年8月中下旬后就不能实名使用了，支付宝账号武（130********）是郑某某在使用。 其对涉案微信号、聊天及转账记录、个人账户汇总信息清单、涉案账户交易记录进行了指认。 21.被害人潘某生的陈述：2017年6月份左右，其以自己的名义办理了一张华夏银行信用卡，办理收到信用卡后其没有激活使用。一个月后其把该卡借给朋友兼合伙人屈某杰使用，其就没有去管该信用卡的事情了。其名下的华夏银行信用卡关联了一个其不常用的手机号码（1351030****），华夏银行信用卡如有消费应该有短信提醒，但其把卡借给屈某杰使用，所以其没有留意加上被消费的也不多（金额不大）。后来，屈某杰的男朋友郑某某突然失踪了，朋友圈突然传开了，大家都在讨论有没有借钱给郑某某之类的话题，后来其打听到郑某某借了好多人的钱，这时其意识到事情不对，屈某杰告诉其其借给她用的那张信用卡不见了，应该是在郑某某那里，他拿去用了。那段时间里，其收到过华夏银行信用卡的短信消费，每个月取现一两笔，每个月都取光。后来其找郑某某的一个老乡郑某彬（郑某某的好朋友），让他找郑某某把其的信用卡拿回来。第二天郑某彬叫其去他公司办公室拿卡，其他什么都没有说，其当天拿到了卡但郑某彬不在他办公室。后其发现其的华夏信用卡被取现了5000元人民币，并且还款逾期了。其没有使用过其的该华夏信用卡。 其于2017年8月2日左右收回了其的那张华夏银行信用卡，其一拿回自己的那张华夏银行信用卡就马上还款了。其于2017年8月3日用其自己的微信零钱还款了一笔5000元人民币，当时到账日期是晚了一天。2017年6月17日该卡的一笔3000元人民币的消费不是其签字消费的。 其辨认出郑某某，并对涉案微信号、信用卡对账单、招商银行交易明细表、还款记录进行了指认。 22.被害人乔某的陈述：2017年5月份，其堂姐屈某杰的男朋友阿武以帮其堂姐还信用卡为由向其借了3000元人民币。其于2017年5月25日通过微信转账3000元人民币给阿武。 其对涉案微信号信息、聊天记录及转账记录进行了指认。 23.被害人匡某进的陈述：2017年7月份，其朋友屈某杰的男朋友阿武以自己的信用卡到期为由向其借了5000元人民币，他说不要把借钱的事告诉屈某杰，怕她知道会跟他吵架。后其问他还钱的事情，他以各种理由推脱没还钱。当时其加了阿武两个微信号，有一个他的微信号（ZZ688230）将其拉黑，至于另一个其转钱给他的微信号其现在也找不到了，估计也是他拉黑其之后其删了。 其对涉案微信号信息、聊天记录及转账记录进行了指认。 24.被害人赵某平的陈述：2017年7月14日，其朋友屈某杰的男朋友阿武以帮屈某杰还信用卡为由向其借钱，其称其没有钱，他让其在微粒贷上借钱，其就在微粒贷上借了2000元人民币通过微信转账转给他，当天晚上还说钱不够，其又转了500元，后来又找其借钱，其当时没钱就没借给他。到了2017年8月份其打电话给屈某杰时才发现两个人已经分手了，而且阿武向身边的很多朋友都借了钱，不记得什么时候阿武将其微信拉黑了。 其对涉案微信号信息及转账记录进行了指认。 25.被害人蒋某锋的陈述：2017年7月18日，其朋友屈某杰的男朋友阿武以帮屈某杰还信用卡为由向其借钱，其通过支付宝转账给了阿武2000元人民币。当时他说不要把借钱的事告诉屈某杰，怕她知道会跟他吵架。2017年8月中旬屈某杰联系其问阿武有没有向其借钱，还说人不见了。阿武大概在2017年11月份把其的微信拉黑。 26.被害人郑某求的陈述：2017年2月份，其朋友屈某杰的男朋友郑某某告诉其，帮屈某杰弄了个深圳车牌，其看到屈某杰的车上确实挂了深圳的车牌，他跟其说他车管所里认识人，可以帮其弄车牌。4月份初，郑某某称车管所每个月有指标，想办的话必须在每个月8日把材料递交上去，到25日就会公布竞拍结果，还说托关系办便宜点。其就先转给他10000元人民币作为订金。到了四月底，郑某某还没有帮其拿到车牌，但他帮其搞了一个深圳临时车牌，后来他说车管所那边需要钱，让其把剩下的钱都给他，其又转了18999元人民币给他，后来他还是没有帮其办下来，还以各种借口推拖。8月初郑某某称借了高利贷的钱，有人要抓他，现在要跑路，其打他的电话就是关机了。其共被骗28999元人民币。第一笔钱（2017年4月初）是微信转账了10000元人民币，第二笔（2017年5月份初）是当面给了5000元人民币，第三笔（2017年7月）是微信转账的。 其辨认出郑某某，并对涉案聊天记录及转账记录、支付宝账号进行了指认。 27.被告人郑某某的供述和辩解： 被告人郑某某于2018年3月22日的笔录中供称：其没有盗窃过屈某建的平安银行信用卡，当时是屈某建借给其使用的。2017年6、7月份左右，其在微信上与屈某建聊天，问他借钱，他说他没钱，其向屈某建借了两次信用卡。第二次他答应了，还叫其去家里（深圳市福田区海滨广场恒华阁11C）的房间（屈某建住的房间）书架上面的钱包内拿。平安银行信用卡的密码是屈某建告诉其的，其有用该卡取过现，其取现都会跟屈某建说。 被告人郑某某于2018年3月29日的笔录中供称：其大概使用该信用卡消费了20000多元人民币,没有修改过该卡绑定的手机号码。其之前有还过该卡被其消费的钱，用多少还多少，后来卡被其丢掉了，现在还欠多少其不清楚。其有时候应急时跟屈某建借过一些钱，不过一般都是几百元人民币。其跟屈某杰是男女朋友关系，2017年过年后通过朋友介绍认识的，大概六七个月就分手了。其们在谈恋爱期间，其有时候出钱吃饭和买东西，其曾经给屈某杰一万元用来租房共同居住，当时屈某杰还把剩下的钱给了其，其还送过屈某杰一部4000多元的二手苹果7手机和一块2000多元的手表，还帮她订制包装过两枚戒指，其中一枚戒指是其妈妈的遗物。其没有拿过屈某杰车上的华夏银行信用卡，也没有用过华夏银行信用卡，只使用过她给其的一张华夏银行储蓄卡。其拒绝回答是否认识车管所或者交通系统的相关工作人员，其拒绝回答华哥是什么人，其表示没有本事去办理深圳车牌，其不知道是否有向屈某杰身边的亲戚朋友借过钱。2017年期间其在深圳做装修工，每个月大概赚五六千元。 被告人郑某某于2018年4月28日的笔录中供称：2017年7月24日平安银行信用卡一笔人民币20500元的消费是其在福田区下沙滨河时代kkmall商场附近的一家烟酒小商户pos机上刷卡的，老板把钱（收取了二、三百元手续费）转到一个名字为徐某华（屈某建的妈妈）的支付宝上，当时徐某华的支付宝是其在使用。这笔钱是其帮其前女友屈某杰做了两个戒指花了13000元人民币左右，5000元是给屈某杰用来还二次房贷的，剩下的4000多元人民币用于日常消费了（给屈某杰家购置抽烟机、热水器、一盏吊灯）。2017年8月18日21时29分18秒消费的29500元人民币是用来还款的，其中29100元人民币是其找7月24日去过的那家小商户代其还的，老板收了其400元的手续费。POS单上屈某建的签名不是其签的。其上一次来该店里问过老板能不能帮其代还信用卡（先存钱进去随后刷走从而收取手续费），老板称可以，但要收取手续费。老板问其是不是认识的人的信用卡，其称是其小舅子的。其没有用过华夏银行信用卡。 被告人郑某某于2018年5月1日的笔录中供称：其称其在2017年7月24日到8月18日这段期间，平安银行信用卡（卡号62215508********）都在其身上，也都是其本人在使用，那段时间其每次用该信用卡时都问过屈某建有没有收到短信，他同意其使用的。该张信用卡是2017年8月18日之后不见的，其没有丢掉。其没有使用过华夏银行信用卡（卡号62596911********），无法解释从银行监控录像上显示的2017年7月5日与7月10日在ATM机上其本人取现的情况。郑某求没有托其帮忙办事过（办理深圳车牌）,对于其是否向屈某杰的表妹乔某借过3000元人民币的事其拒绝回答。 被告人郑某某于2018年7月4日的笔录中供称：2017年6月17日华夏银行信用卡签购单上持卡人签名处的“潘某生”三个字不是其本人签的，其不认识这个人，其也不会在纸上重复写这几个字的，其住过广东省汕头市丽枫酒店，是和屈某杰一家人住过，但具体时间不记得了，2017年6月10日华夏银行信用卡签购单上的“潘”字也不是其签的，其没有使用过该卡。 被告人郑某某对平安银行消费明细进行了辨认，但其拒绝对涉案视频截图（取款）、涉案微信号、支付宝转账记录、消费小票等进行辨认。 28.鉴定意见：经鉴定，1号检材、2号检材（7月24日消费20500元和8月18日消费29500元的两次签购单上持卡人签名处“屈某建”签名笔迹）与郑某某笔迹是同一人笔迹。 29.现场勘查笔录、现场图和现场照片、辨认笔录。 30.涉案终端机号的相关视频录像等。 证据确实、充分，能够相互印证，已形成完整证据链条，足以认定，本院予以确认。 本院认为，被告人郑某某无视国家法律，以非法占有为目的盗窃他人信用卡并使用，还诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃、诈骗罪，均应依法予以惩罚，公诉机关指控的罪名成立。 关于被告人郑某某是否构成诈骗罪的问题。被告人郑某某虚构办理车辆牌照或归还信用卡等款项用途，向被害人屈某杰及多名亲属或朋友索要款项，并在收取款项后拖延还款，之后将被害人微信拉黑或断绝联系，至今未予归还，其行为已构成诈骗罪。上述事实有被害人乔某、匡某进、赵某平、蒋某锋、郑某求、屈某杰的陈述及郑某某与各被害人的微信聊天记录、转账记录等证据予以证明，足以认定被告人郑某某以非法占有为目的，诈骗他人财物的事实。被告人辩称其没有对被害人屈某杰、郑某求说过办理车牌的事，对各被害人只是借款以及一直与被害人保持联系等辩解，与在案证据矛盾，更与查明事实及常理不符，本院不予采信。 关于公诉机关指控的被告人郑某某盗窃被害人潘某生信用卡并使用的事实。依据现有证据，银行ATM机取款录像截图显示，被告人郑某某分别于2017年7月5日、2017年7月10日在银行ATM机通过银行卡取款，在该对应时间内，潘某生信用卡亦发生取现3000元及1500元的交易记录，同时，2017年7月10日的ATM机取款录像截图中明确显示被告人郑某某取款时使用的银行卡为潘某生信用卡，结合被害人潘某生及屈某杰的陈述，足以证实被告人郑某某使用该信用卡取现4500元的事实。同时，证人张某某的证言及相关支付宝交易记录可以证实，2017年6月17日，被告人郑某某使用潘某生信用卡在深圳顺德祥记餐饮刷卡消费人民币3000元，并在消费后收取张某某通过支付宝转入人民币2978元的事实。被告人郑某某辩称其从没有使用过该张信用卡，与在案证据矛盾，本院不予采信。关于公诉机关指控的潘某生信用卡的其他消费金额，依据现有证据，该信用卡系被害人潘某生于2017年6月份借给屈某杰使用，被害人屈某杰亦陈述称潘某生的信用卡在该时间段由其使用，主要用来给车加油，车钥匙只有其和郑某某二人使用，其告诉了郑某某该卡的密码。同时，依据银行交易记录显示，该卡在6月至8月期间，确有用于加油的消费记录，对于2017年6月10日在汕头市华香酒店的消费，亦是用于被害人屈某杰及其家人入住酒店的费用，结合该时间段内被害人屈某杰与被告人郑某某的关系，依据现有证据，无法确实证明公诉机关指控的其他消费金额系被告人郑某某使用该卡所产生，故对该部分金额，本院不予认定。综上，对被告人郑某某盗窃潘某生信用卡并使用的金额，依据现有证据，本院认定为人民币7500元。 关于公诉机关指控的被告人郑某某盗窃被害人屈某建的信用卡并使用的事实。依据平安银行信用卡中心提供的手机短信记录显示，2017年7月23日至2017年10月25日，平安银行共向屈某建预留的手机号码1501928****发送了97条手机短信，其中有十多条均为信用卡取现、消费及账单信息，屈某建陈述称其1501928****的手机号码因当时经常发贷款方面的手机短信被移动公司停止使用，所以没有收到短信，但经查，屈某建的该手机号码系于2017年11月29日被关停，于2017年12月11日被重新激活，其手机号码被停止使用的时间段并不影响涉案时间段内手机短信的接收。同时，短信记录显示2017年7月28日，平安银行向该手机发送手机验证码，显示用户正在进行普惠i贷服务的操作，2017年8月3日，平安银行向该手机发送动态码，显示用户正在进行信用卡网银微信绑定的操作，2017年8月19日，平安银行向该手机发送动态验证码，显示用户正在信用卡APP设置交易密码，并于同日向该手机发送两条显示尾号为0130信用卡设定交易密码成功的短信提醒。通过上述短信内容可以看出，涉及到的操作内容均需查看手机动态码才能完成，故依据现有证据尚无法排除屈某建对被告人郑某某使用该信用卡系知情的可能，公诉机关对于被告人郑某某该单犯罪事实的指控，现有证据不足，本院不予支持。 被告人郑某某在监视居住期间违反规定潜逃，该情节本院在量刑时予以考虑。综上，根据被告人的犯罪事实、情节、认罪态度及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第三款、第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人郑某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民三千元；决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即折抵先前羁押的39日及指定居所监视居住的4日（8/2日）后，自2018年6月29日起至2020年5月16日止；罚金自判决生效之日起十五日内缴纳完毕。） 二、责令被告人郑某某向被害人乔某退赔人民币3000元；向被害人匡某进退赔人民币5000元；向被害人赵某平退赔人民币2500元；向被害人蒋某锋退赔人民币2000元；向被害人屈某杰退赔人民币10000元；向被害人郑某求退赔人民币28999元；向被害人潘某生退赔人民币7500元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李君男 人民陪审员  曾 鲁 人民陪审员  谭文英 二〇二〇年七月二十日 书 记 员  麦嘉杰 刘文婷 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。