松原市宁江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0702刑初180号 公诉机关松原市宁江区人民检察院。 被告人张睦姊，女，1988年6月23日出生，汉族，高中文化，无职业，住址松原市宁江区。因涉嫌诈骗，于2018年9月8日被松原市公安局宁江一分局监视居住，因涉嫌诈骗罪，经松原市宁江区人民检察院决定，于2018年11月8日由松原市公安局宁江二分局执行监视居住。 辩护人薛连政，吉林良佐律师事务所律师。 松原市宁江区人民检察院以宁检刑诉（2019）164号起诉书指控被告人张睦姊犯诈骗罪，于2019年5月10日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。松原市宁江区人民检察院指派检察员王德利出庭支持公诉，被告人张睦姊及其辩护人薛连政到庭参加诉讼，审理期间公诉机关补充侦查变更起诉，2019年12月17日移送变更起诉书至我院，期间又进行补充侦查，2020年5月11日补充侦查完毕移送我院，现已审理终结。 公诉机关指控，2018年7月27日，被告人张睦姊谎称有还款能力，从被害人王某丙处借用邮政储蓄信用卡透支4万元后拒不归还。 2018年8月8日被告人张睦姊将自己的吉J×××22号奔驰越野车以抵押方式向翟某甲借款人民币30万元，约定7天之内不还款，该车以人民币38万元价格卖给被害人翟某甲，因被告人张睦姊谎称车辆其母亲正在使用而未交付，当日，被害人翟某甲给被告人张睦姊转款人民币30万元。 2018年8月9日，被告人张睦姊再次将该车以名为买卖实为抵押的方式，从王某甲处抵押借款人民币30万元，因借款未能归还，导致该车已过户给王某甲。 2018年8月16日，被告人张睦姊再次谎称车辆其母亲正在使用，以借用的马自达轿车及起亚轿车为抵押，再次索要人民币8万元售车尾款及借款11.6万元人民币。 2018年8月17日，被告人张睦姊谎称有还款能力，从被害人齐某甲处借用交通银行信用卡透支4万元后拒不归还。 2018年8月17日，被告人张睦姊谎称有还款能力，从被害人侯某甲元处借款人民币1万元后拒不归还。 借款后，被告人张睦姊逃匿，于2018年9月8日在深圳拱北出入境边防检查站被抓获，现赃款下落不清。 针对上述指控公诉机关提供了书证，证人王某乙、王某甲、苏某甲、李某甲、陈某甲、孙某甲、张某甲、孙某乙的证言，被害人翟某甲、王某丙、齐某甲、侯某甲元的陈某乙，被告人张睦姊的供述等证据。 公诉机关认为，被告人张睦姊以非法占有为目的，采用隐瞒真相的手段骗取公民合法财物，作案五起，赃款、赃物合计人民币58.6万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人张睦姊对公诉机关指控的诈骗翟某甲11.4万元、诈骗侯某甲元、齐某甲的事实供认不讳。 辩护人薛连政认为，被告人张睦姊和翟某甲之间30万元的纠纷是民间借贷关系的纠纷，诈骗的指控不成立。翟某甲是职业放贷人，双方就是借款，不存在车辆买卖和抵押借款。2018年翟某甲转给张睦姊19.6万元也是借贷关系，不存在马自达轿车和起亚轿车抵押的事实。张睦姊的奔驰越野车没抵押也没卖给翟某甲，所以向王某甲质押借款是法律允许的。张睦姊向王某丙借款4万元事实只有王某丙陈某乙，张睦姊供述“两人有来往账，支没支记不清了”所以，本起事实不清。张睦姊借齐某甲4万元是投资失败没还上，但2018年8月13日转账给齐某甲3000元。张睦姊向侯某甲元借款1万元事实存在，但指控张睦姊谎称有还款能力没有证据证实。张睦姊去澳门不是逃匿，是去处理投资失败问题，认定逃匿错误。张睦姊没有非法占有的故意，钱款全用于投资，所以，不构成犯罪。 经审理查明，2018年10月25日被害人王某丙在侦查机关陈某乙张睦姊2018年8月初在其处借信用卡一张尾号为0125，透支4万元；2019年11月25日王某丙又陈某乙张睦姊2018年初就将该信用卡取走，银行流水证实2018年7月27日当日，该卡消费4万。现张睦姊庭审辩解此卡已还给王某丙，没有透支消费4万元，并提供光大银行对账单一份，证实2018年8月3日向王某丙尾号为2078的银行卡转账5万元。 2018年8月8日被告人张睦姊将自己的吉J×××22号奔驰越野车以抵押方式向翟某甲借款人民币30万元，约定7天之内不还款，该车以人民币38万元价格卖给翟某甲，张睦姊与翟某甲于2018年8月8日签订了张睦姊所有的奔驰车的买卖协议，张睦姊将该车钥匙和机动车登记证书交给翟某甲，翟某甲给张睦姊转账30万元，2018年8月16日翟某甲又给张睦姊转车款8万元。张睦姊与翟某甲签订车辆买卖协议后第二天，2018年8月9日张睦姊将车交给王某甲，又与王某甲签订该车的车辆买卖协议并拍照认证，将车放在王某甲处，约定七天不还款，王某甲可以处置车辆，同时将失效的机动车登记证书和备用车钥匙交给王某甲保管，随后，王某甲凭借失效的登记证书将车过户到其名下，在过户当时，翟某甲通过奔驰车GPS赶到，用张睦姊交付的车钥匙将车开走，故王某甲报案。现该车翟某甲与王某甲经协商，翟某甲出资给王某甲14万元，王某甲将车过户给翟某甲，翟某甲现已在车过户其名下后，将车另行出售。 2018年8月16日，被告人张睦姊再次谎称车辆其母亲正在使用，以借用的马自达轿车及起亚轿车为抵押，将奔驰越野车尾款人民币8万元取走，同时又借款11.4万元人民币。 2018年8月17日，被告人张睦姊谎称有还款能力，从被害人齐某甲处借用交通银行信用卡透支4万元后拒不归还。 2018年8月17日，被告人张睦姊谎称有还款能力，从被害人侯某甲元处借款人民币1万元后拒不归还。 上述借款大部分被告人张睦姊通过银行转账转给黄冬福，张睦姊自称均通过黄冬福用于投资，后因投资失败不还款后去往澳门追讨投资款，导致手机无信号。于2018年9月8日在深圳拱北出入境的入境大厅边防检查站被抓获。 上述事实，有开庭审理中经质证确认的以下证据予以证实： 一、书证 1、协助查询财产通知书：张睦姊银行卡，打印2018年7月1日至今流水。 2、提取笔录：在陈某甲（22XX4）手中提取奔驰GLC260，车牌照是吉J×××56的松原58二手车行买卖合同复印件2张、机动车登记证书复印件2张、车辆转让协议书复印件2张、机动车GHC260原车牌号行车证复印件及张睦姊身份证和王某甲身份证复印件1张，共计7张；在翟某甲处提取中国农业银行、中国建设银行和延边农村商业银行的流水复印件，共计5张；在陈某甲处提取其给王某甲的转账明细原件一份，即：中国工商银行借记卡账户历史明细清单原件一份；在王某甲处提取其给张睦姊的转账明细复印件一份，即：中国建设银行个人活期账户交易明细复印件一份；提取翟某甲提供的车辆相关及车辆买卖相关手续复印件，共计8页，经核对与原件一致。 3、机动车查验凭证车：张睦姊，梅赛德斯-奔驰牌，型号：BJ6466G4E，识别代码：LEXX82。 4、机动车辆抵押登记/质押备案：张睦姊，梅赛德斯-奔驰牌，型号：BJXX4E，识别代码：LEXX82，抵押到宏正融资租赁（上海）有限公司，委托代理人：张东微，借款本金金额人民币：30万元整。 5、机动车补换登记证书:型号：BJ6466G4E，识别代码：LEXX82补换登记证书。 6、机动车解除抵押、还款结清证明:型号：BJ6466G4E，识别代码：LEXX82与宏正融资租赁（上海）有限公司，委托代理人：李强，解除抵押。 7、提取笔录:2018年9月12日在张睦姊处提取其松原市中西医结合医院妇科门诊手册一本、松原市中西医结合医院检查报告单一份。 8、办案说明:机动车查验凭证1份和机动车档案资料4份，在交通警察支队车辆管理所调取。 9、情况说明:张睦姊，女，1988年6月23日出生，22××23，已怀孕15周，监视居住的强制措施，无前科劣迹。 10、查获经过：2018年9月8日14时14分许，对张睦姊进行控制并移交调研审查队。 11、情况说明：自机动车所有人补领机动车登记表证书之日起，原丢失或损坏的机动车登记证书作废，最终以公安交警管理应用平台登记证书编号为准。 12、在逃人员登记表：张睦姊，女，居民身份证号：22××32，刑拘在逃。 13、提取笔录、交易明细：在翟某甲处提取交通银行交易流水4份、微信转账记录1份、手机银行转账记录1份、支付宝转账记录一份。 14、受案登记表、立案决定书：2019年9月4日齐某甲向二分局沿江派出所报案称，被张睦姊以借钱为由将信用卡内的4万元钱刷走，至今未还，后失联。宁江二分局于2018年10月31日对张睦姊诈骗案立案侦查。 15、协助查询财产通知书、王某丙邮政储蓄信用卡流水明细。 16、提取笔录：一分局刑警大队工作人员依法在齐某甲和提取与张睦姊的2018年8月17日的微信聊天记录截图9张。 17、张睦姊与齐某甲微信聊天记录截图9枚及证据材料说明：图片1-8是齐某甲和张睦姊在2018年8月17日当天及之后的聊天记录。说明她当时是跟我说从我的信用卡中透出4万元还她的信用卡，然后第二天再从她的卡中透出来给我还上。只用一天的时候，用途是还信用卡。结果一周之内各种理由推脱不还，一周之后失联。这组证据要证明她的诈骗行为存在。她骗取的钱没用于还信用卡，因为她后期承认做了投资。如果她一开始跟我说投资，我是不可能借的。她没有说明真正的用途骗取了我的钱财。 图9是我和张睦姊还有单位同事杨雪松的一个聊天群，她把卡拿走后特意在我们三人的群里又强调一遍，我只给她用一天的钱，第二天就要还以我的卡里，她也承诺还完卡就给我。 18、办案说明：齐某甲、王某丙、侯某甲无被诈骗案卷宗材料26页由宁江二分局沿江派出所移交我大队。沿江派出所只受理齐某甲被诈骗案，王某丙、侯某甲元被诈骗案没有受案登记表及报警记录，只有二人工作材料。一分局刑警大队未联系到天盛贷款公司相关人员，未能核实相关情况。 19、提取笔录：从侯某甲元妻子处提取中国工商银行卡（尾号9687）明细清单一张。 20、闫寒中国工商银行卡某甲细：证实2018年8月17日两次ATM取款5000元，合计取款1万元。 21、齐某甲提供的手机内提取的信用卡账单明细：合计4万元。 22、提取笔录、和解协议书：2019年5月9日一分局刑警队在翟某甲处提取与王某甲的和解协议书一份。双方经友好协商，将该奔弛车以14万元的价格过户翟某甲。 23、提取笔录：2019年10月16日一分局刑警队依法在张睦姊处提取证据材料22页。 24、张睦姊提供报案材料、和翟某甲的交易明细、与翟某甲妻子聊天记录。 证人证言 1、证人苏某甲证言证实：其是江北58车行的业务员，负责给车行的车辆办过户手续。当时其开奔驰车去江北工业园区龙发二手车市场办理过户手续。 2、证人王某乙证言证实：2018年8月9日下午张睦姊说要用这台车质押30万，我这个朋友王东旭正好在我车行呢，我问他你想不想质押这台车，他说行，之后我这个朋友就和这个女的谈的，可以做买卖手续王某甲出资，但是虽说是质押，但得签订买卖过户手续，用款30万元7天，日利息1000元，这个女的也同意，到取车时付利息，当时签完买卖协议，如果7天之后你不来取车，车就可以过户，当时王某甲和这个女的照的相，为以后过户使用这个女的同意，由于当天办完手续银行已经下班了，王某甲分六次转给这个女的30万元，每次转账5万元，是用手机银行转的账，后来由于联系不上张睦姊，王某甲就说我出资7天联系不上他，我就可以交易卖掉车，这么些天没有联系上他，让我帮着联系卖车，8月26日我联系的58二手车行老板陈某甲以31万元的价格将这台车送到58车行，这台车质押和买卖我就知道这些情况。今天下午陈某甲给我打电话这台车在荣发二手车办理过户手续时车丢了，我就来公安机关说明情况。 3、证人李某甲证言证实：张某乙是我女儿，我是她母亲。张某乙是有有一台黑色的奔驰车，车牌号码是吉J×××22。我记得是2018年8月12日左右，张某乙给我打电话，说让我以到车上找钥匙为由，去看看她停在江北的这台车，我说：车怎么停那了呢，她说：你就去吧，然后她给我一个电话号码，说是江北车停那的电话号码，她还跟我说：你啥也别问，说车怎么停在这，我一听她这么说：我的心咯噔一下，我想这车是又咋地了，然后我打车到江北马市我给张某乙给我的这号码打电话，是一个男的接的，对方告诉我说是一个叫某什么的地方，到了之后是一个男的见的我，他说：你是不是张某乙让来的，我说是找钥匙，然后他把这把车钥匙给我了，我拿钥匙上的车，在车里我和张某乙打电话，张某乙说：你到了吗，我说我到了，她说你真到了吗，我说我真到了，然后我俩视频通话，我把车打着了一下，我说：你没看着吗，我在车里呢，她说：你真在车里呢吗，我说你看看我不在这呢吗，我在车里装着找钥匙说没找到，我坐一会我下来了，我在车的周围转一圈，然后把后备箱打开，我拍了个照，完了我前后左右把车都拍的照，我就没印象我拍的车的照片发没发给张某乙，然后我把这把奔驰车的钥匙又还给人家了，我就离开那院回家了。 4、证人陈某甲证言证实：我是58二手车行的老板，车行位于江北伯都讷转盘西南角。我来公安机关来报案，8月26日顶顺二手车行的老板王某乙卖给我一台黑色奔驰小型轿车车型是GLC260，车牌照号是吉J×××22，今天在龙发二手车过户到王某甲名下，再由王某甲名下过到我们车行名下，在我们过户期间我们家代办苏磊发现一个头戴着鸭舌帽手里还拎着一个包的男的把这台奔驰车给开走了，我们家代办苏磊去制止，这个男的没有停车把车开走了。 5、证人孙某甲证言证实：2018年8月16日晚上九点张睦姊给我打电话说她要借我车用一下出去办点事，我说我明天早上起早要去上坟，她说明天早上肯定给我把车送回来，18日早上一个女的给我打电话说我的车挡在她家门口影响她家做生意，我问她车在哪呢，这个女的说车在松原大路金宝大厦附近，我就给张睦姊打电话问她什么时候回来的我要去取车，她说是今天早上回来的，她说她欠人家钱车钥匙被人抢走了，让我拿备用钥匙去取车，我去取车对方说张睦姊在我这借点钱主动把车押到这的，不知道这台车不是张睦姊的，之后就把车钥匙给我，我把车开走了。 6、证人孙某乙证言证实：我是龙发二手车交管服务站录入员，2018年8月28日下午，58二手车行的罗超代理王某甲办理这台车登记业务，他提供此车相关手续，手续齐全。为这台车办理转移登记业务，登记证书及行车证原车主为张某乙，车牌号号码为吉J×××22过户到王某甲名下，新牌照为吉J×××56。在登记证书上打印这次过户到王某甲名下的信息，就完成了此项业务。原车主张某乙本人没有来到我们现场，罗超提供张某乙与王某甲双方身份证复印件，并且张某乙在身份证复印件上签署本人同意过户并签字画押。有二人合影，以及所有过户相关手续。代理人罗超提供相关手续，原车主不需到场就可签署过户手续。罗超提供的手续是2018年7月20日补领的证书，我审核过，没发现证书有异常。我们系统上没有更高的权限，查阅不到7月20日以后补领的信息。因为我上班时间短，对业务不算熟练，如果能查到，我也不知怎么查。如果能查到的情况下，就是我工作疏忽造成的。我们办理车辆过户手续权利是松原市交警支队授权办理这项业务时没有交通警察对我们监督指导业务，根据协议原派出业务交警撤回。 7、证人王某甲证言证实：我来公安来机关说明关于我卖给江北58车行一辆奔驰车（车牌照号码：吉JX**）的事。我和朋友王某乙是合作伙伴关系，王某乙是在江北马市开了一个某车行，我平时和他合作收车，在2018年8月9日那天下午3、4点钟，一个叫张某乙的女的来到了王某乙的某车行，她开了一台奔驰GLC260越野车来的，车牌照号码是吉JLX**,这个女的说着急用钱，要用这台车抵押借款30万元，张某乙把这台奔驰车押给我，我给她拿30万元钱，走王某乙车行的手续，一天利息1000元钱，张某乙说就用一周，7天后她拿钱还款来抽车，我和张某乙签署的是车辆买卖协议，当时我和张某乙各自拿自己的身份证在车行合影照相，我们合同约定一周张某乙不还款，我就有权把这台车过户到我名下，我可以随意处置这台车，张某乙当时就把这台车的大绿本（机动车登记证书）和行车证一同给我了，当时她就给了我一把车钥匙，她说另外一把钥匙没电了，我也没问，因为当时银行下班了，我就用我的手机银行分6笔每一笔转5万元，一共给张某乙转了30万元人民币，我的银行卡是建设银行的，张某乙的卡是农业银行的，然后张某乙把这台车交给我她就走了，但是7天之后，这个女的就联系不上了，电话也打不通，我就让王某乙联系把这台车帮我卖了。 8、证人张某甲证言证实：张睦姊在我家借钱都是我爱人办的，张睦姊最后这次来借钱说用车抵押，如果三天不还钱就把车卖给我们当时做的认证。做了买卖协议，留下车的大绿本和车钥匙，当天拿走30万元。 三、被害人陈某乙 1、被害人翟某甲陈某乙：我是通过我媳妇的同事认识张睦姊的。7月25日张睦姊到我这来就开着她的那台奔驰车在我这借了50万元，把车押到我这了，押了3天就把钱给我了。8月2日她还是用这台车在我这做抵押借了30万元，第二天就把钱给我了，8月8日她没开这台奔驰车来，又找我还要用30万元，我当时手里没有那么多钱，她就跟我说让我帮忙把车卖了，想卖38万元，我和张睦姊签的车辆买卖协议，我俩拍的照，到车管所做的二手车认证，打的二手车发票，因为车没有开来，只有大本和车钥匙，做不了外检，她说回去找她母亲取车，她说车她妈开着呢，之后我就把钱给她转了30万元钱，下午她也没来，我打电话找她要车，她说车始终她妈开着呢，大约12、13号的时候她给我发的她母亲开车的截图，之后我打电话让她把车送来，她始终没来，16号她开一台马自达来的，回去又取了一台起亚智跑，她让我先给她拿20万元钱，其中8万元钱是车款，剩下的12万元钱是她借的，我才信任她，给她转了19万元钱，她说明天她妈就把车开回来，17号早上张睦姊说这台马自达是她朋友的着急用车，我就同意先把这台车给她拿回去，她还说下午她妈就把这台奔驰车开回来，18号一个叫孙某甲男的给我打电话来找我要车，说张睦姊把他车借走了，他俩都在松原市某局上班还是一个办公室的，张睦姊是会计，这个男的是出纳，因为张睦姊放我这的这台智跑车也没啥手续，人家来要车我就得把车给人家，我就知道张睦姊把我骗了，我找她联系不上她，她手机一直关机，我就开始找这台奔驰车，通过这台车的GPS我在顶顺院里看见这台车，我也没敢动，又过了几天查了一下GPS在58二手车的展厅里，28号这台车从58开到龙发二手车行，我和同事李洪涛开着金色的现代IX35车牌号为吉J×××96，我怀疑张睦姊把这台车卖了，一个人开这台车去龙发二手车交易市场，我进院一个人把这台车开到江南迎春花园把车放在我家车库停着呢，第二天我到车管所去过户时发现已经不是张睦姊的名字了，是王某甲的名字，我就知道张睦姊已经把这台车卖了，之后我把车开去开发区分局经侦大队去报案了，事情的经过就是这样。 今年五月份，我和王某甲达成协议，我支付给王某甲14万元人民币，王某甲把这台车过户给我了，我已经把这台车卖给二手车行了。 2、被害人齐某甲的陈某乙：陈某乙张睦姊和我松原市某局的同事，现在是辞职状态。2018年8月17日下午三点多，我在松原市医院做理疗，张睦姊给我打电话说用四万元钱。我说手里没有，她说信用卡也行，用我的信用卡划出四万元钱还她的信用卡，还完以后再划出来还给我。就用一天，我想是同事关系就答应了。在医院在一楼我把我的交通银行的信用卡给了张睦姊，还说不让我和其他同事说。当天下午她就分8次透支4万元，说第二天给我信用卡，第二天张睦姊一天都没有联系我，第三天我给她打电话，她说透支的钱没还她的信用卡，打到她小哥的支付宝里了，我说这不行，我要你还信用卡，现在又说打到你小哥的信用卡里，这不是骗我呢吗？我说你赶紧把钱和卡还给我，张睦姊说没有办法，只能等我小哥回来从支付宝支出钱给我，再之后我就联系不上她了。 3、被害人王某丙的陈某乙，第一份：陈某乙张睦姊是我们单位松原市某土地整理中心上班，现在辞职状态。2018年8月初，张睦姊说想借五万元钱周转几天，卖完房子就给我。我说手里没有现金，她就说有信用卡也行，之后到我的办公室取走我的一张邮政储蓄银行卡，当天就从信用卡里用POSS机刷走4万元钱，取完以后没有联系。大约月末的时候，张睦姊给我发微信，告诉我别报案，我考虑曾经都是同事一直没有报案。我和张睦姊之间没有债务关系，我借给她四万元钱。她说着急用钱，卖完房子就还给我。 第二份：（侦查人员询问其是否能提供被张睦姊透支的银行卡流水）陈某乙此卡挂失，不能提供银行流水。 第三份：我被张睦姊骗走的是中国邮政储蓄信用卡，卡号是62XX25，我被张睦姊骗了4万元钱。我原来在公安机关报案的时候说的不准确，这张信用卡是在2018年年初的时候就被张睦姊拿走了，张睦姊一开始向我借钱，说她欠别人钱，我说我手里没有现金，张睦姊就说有没有信用卡借她用用，她说有个房子马上卖了，差不了事。我当时没有多想，就把我的这张邮政储蓄的信用卡借给张睦姊了，她把卡拿走一直没有还我。 第四份：（侦查员询问2018年8月3日光大银行对账单时的陈某乙）我和张睦姊没有投资合作关系，张睦姊转账的5万元是之前向我借的钱，我给拿的现金，没签什么字据。我没给她投资过，都是借我的钱。 4、被害人侯某甲元的陈某乙：陈某乙2018年8月初在松原市某局被张睦姊诈骗。2018年8月17日早上张睦姊给我打电话想借三万元钱还信用卡，等钱提现了就还我。我说手里没有现金，我媳妇说就有一万，张睦姊说一万也行。我从我媳妇的工资卡取了一万元，在单位看见她的时候就给她了，之后我就联系不上她了。 四、被告人供述 被告人张睦姊的供述与辩解:我因为涉嫌诈骗被网上通缉，于2018年9月8日在珠海拱北出入境边防检查站被查获的，因为我怀孕3个月，办案单位于当日为我办理监视居住强制措施，今天来到办案单位把我涉嫌诈骗犯罪的事说一下。今年7月份的时候我认识江南的翟某甲，他是在江南一个叫某小额贷款公司上班的，他们公司可以押车借款，但是我向他借过3笔款，他都是以他个人名义借给我的，我把车的大绿本和车钥匙都交给了他。翟某甲不跟我签车辆买卖协议，不把大绿本和车钥匙给他，他能借给我钱。我不还给翟某甲钱的时候，翟某甲找我要过车，我说车在我妈那开着呢，他不相信，然后我让我妈上江北车里找钥匙时，我给我妈发个视频，我把视频截图发给翟某甲，让他相信车是我妈开着呢，实际上就是为了缓一段时间，他说：你要是把车押出去或是卖出去可不行，你这车已经卖给我了，车是我的，我会告你的。江北押给王某甲时，我签的车辆买卖合同时，我想如果有钱我及时把车抽回来，没有钱就算把车卖给他。翟某甲奔驰车偷开走的事我不知道。2018年8月16日，我向翟某甲借款20万元我给翟某甲出了一份40万的欠条,每次借款我都给他出双倍的欠条,这些欠条都是在翟某甲手里。 2019年8月26日供述：我认识齐某甲，原来松原市某局的同事，我应该向齐某甲借过钱，记不清经过了，我没有诈骗她。记不清在松原市中西医结合医院一楼大厅，她把他的交通银行的信用卡给我时，我是否分8次从这张信用卡里透支四万元。我记不清她要卡时，我是否说过这四万元钱打到我小哥的支付宝里，并且说只能等小哥回来从支付宝中取钱还给她。我没有小哥，这张交通银行的信用卡在哪里也没有印象，我记不清是否跟齐某甲有债务关系。 王某丙是我在松原市某的同事，我和王某丙之间有经济往来，我现在记不清这是怎么回事了，我回去好好想想，我想起来后再跟你们详细说。我记不清我在王某丙办公室取走他的邮政储蓄卡，用这张卡POSS机刷卡4万元，给他发微信说“别报案”。这张信用卡在哪里没有印象了。我俩有经济往来，我记不清是否结清。 我认识侯某甲元，他是我在松原市某局上班时的同事。我没有骗侯某甲元，我确实向他借过一万元钱，具体怎么回事记不清了，骗这一万元干什么也记不清了。是否还信用卡也记不清了。我没有骗齐某甲四万元、王某丙四万元。 五、鉴定意见：《吉林千麦司法鉴定中心司法鉴定意见书》：2019年9月4日，经鉴定：张睦姊是张家毓（2019年3月1日生）的生物学母亲。 上述公诉机关提供的证据来源合法，内容相互印证的部分客观、真实，本院予以采信。 关于公诉机关指控被告人张睦姊诈骗王某丙4万元的事实，经查，被害人王某丙陈某乙及王某丙尾号2416信用卡银行流水证实该卡2018年7月27日当日，在松原市金府建华路加油站、长岭太平川诚客隆超市总计三笔消费4万元，对此张睦姊辩解该信用卡已还给王某丙，这三笔消费不是其所为，同时提供光大银行对账单一份，证实2018年8月3日向王某丙汇款5万元，称二人是合作投资关系，没骗王某丙钱。王某丙前后有四份陈某乙，报案时（2019.10.25）陈某乙张睦姊于2018年8月初将其信用卡借走透支4万元未还。第二份笔录（2019.11.1）陈某乙此卡挂失，不能提供银行流水。第三份笔录（2019.11.25）陈某乙关于借卡时间发生变化，称该卡于2018年初就借给张睦姊，一直由张睦姊使用，2018年7月27日当日透支后经催要未还款，所以报案。第四份笔录（2020.5.7）陈某乙和张睦姊没有合作投资关系，2018年8月3日向其汇款5万元是以前张睦姊借的现金，双方没有字据。王某丙的前两份陈某乙关于张睦姊向其借信用卡的时间、过程均不一致，且后两份陈某乙是公安机关依据搜集到的王某丙银行流水而进行的再次取证，王某丙的四份陈某乙与两份银行对账单不能相互印证，结合张睦姊的辩解，证据间不能排除合理怀疑，故本起指控事实不清，证据不足，不予支持。 关于变更起诉书中认定2018年8月16日张睦姊以借用的马自达轿车和起亚轿车为抵押，向翟某甲借款11.6万元的事实，经查，翟某甲的陈某乙和张睦姊的供述及银行转账流水相互印证，均证实转款数额为11.4万，故对此起指控数额予以更正。 关于公诉机关认定张睦姊诈骗翟某甲38万元的指控，张睦姊及其辩护人认为双方是民间借贷关系，属民事纠纷，不构成犯罪的辩解和辩护意见，经查，张睦姊与翟某甲于2018年8月8日签订了张睦姊所有的奔驰车的买卖协议，并共同在松原市车管所做二手车交易认证，虽然张睦姊于第二日又与王某甲签订该车的车辆买卖协议，但张睦姊交付给王某甲的是作废的机动车登记证书，该协议不能体现是双方真实的意思表示，不具备合同生效的实质要件，即使王某甲将车辆过户，但该过户程序不符合相关法律规定，不经张睦姊本人在机动车登记部门确认，该车不应过户到王某甲名下，且该车过户更名时被赶来的翟某甲占有，导致王某甲报案。通过侦查机关收集的证据体现，现该车翟某甲与王某甲经协商，翟某甲出资给王某甲14万元，王某甲将车过户给翟某甲，翟某甲已在车过户其名下后，将车另行出售，该车的实际价值及车辆的出售价值不清。通过已查明案件的事实，虽然该车在形式上发生物权转移（过户到王某甲名下），但是以此认定该结果是张睦姊非法占有的主观目的，不能排除合理怀疑，证据所指向的结果不具有唯一性（即车辆过户不是法定必然结果），公诉机关以导致车辆过户给王某甲的后果认定张睦姊具有非法占有翟某甲38万元的故意不妥，张睦姊是否具有非法占有翟某甲38万元的目的事实不清，证据不足，故对公诉机关的此起指控不予支持。关于张睦姊与王某甲之间签订的车辆买卖协议，张睦姊是否具有非法占有王某甲钱财的故意仍不清，王某甲对张睦姊交给其的机动车登记证书已作废是否明知，该车的实际价值及出售价值是多少，翟某甲、王某甲实际损失是多少，导致王某甲用作废的机动车登记证书将车过户的原因等均不清，故对此起指控不予支持。 关于被告人张睦姊的辩护人辩护认为向翟某甲借款11.4万元、向齐某甲借款4万元、向侯某甲元借款1万元均是民间借贷，其没有逃匿，是去澳门追讨钱款，没有非法占有的故意的意见，经查，张睦姊的供述与翟某甲、齐某甲、侯某甲元的陈某乙及相关银行流水等书证相互印证，足以证实张睦姊在2018年8月8日、8月9日因无钱进行投资，不计后果对外借款，在其对黄冬福的身份及投资类型毫不知情的情况下，仍不计后果，以虚构事实、隐瞒真相的手段又相继向翟某甲、齐某甲、侯某甲元借款，导致案发时钱款无法偿还的后果，足以证实张睦姊对以上钱款具有非法占有的故意，故对辩护人的此点辩护意见不予采纳。辩护人的其他辩护意见经审查，无事实依据，均不予采纳。 本院认为，被告人张睦姊以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取公民合法财物，作案3起，赃款、赃物合计人民币16.4万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关上述指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。鉴于张睦姊对以上事实表示认罪、悔罪，积极退还赃款并取得翟某甲、齐某甲、侯某甲元的谅解，积极交纳保证金保证罚金刑的执行，均可对其从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合松原市宁江区司法局社区矫正调查评估意见，经本院（2020）第9次审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条之规定，判决如下： 被告人张睦姊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币30000元【缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后一个月内缴纳】。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于吉林省松原市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  刘东立 人民陪审员  路翠芳 人民陪审员  刘淑华 二〇二〇年七月十六日 书 记 员  刘 烁