湖北省兴山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0526刑初98号公诉机关兴山县人民检察院。被告人何某某，男，1988年6月16日出生，汉族，初中文化，自由职业，户籍地江西省上犹县，住所地河南省郑州市金水区。2019年2月20日因涉嫌犯诈骗罪被兴山县公安局刑事拘留，同年3月27日经兴山县人民检察院批准逮捕，同日由兴山县公安局执行。现羁押于兴山县看守所。辩护人贾勇，湖北神兴律师事务所律师，兴山县法律援助中心指派。兴山县人民检察院以兴检公诉刑诉﹝2019﹞102号起诉书指控被告人何某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年9月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭于2019年11月20日公开开庭进行了审理。兴山县人民检察院指派检察员郑晓丹出庭支持公诉，被告人何某某及其辩护人贾勇到庭参与诉讼。案件审理期间，兴山县人民检察院以补充侦查需要为由，建议延期审理一个月；2020年1月25日因突发新型冠状病毒疫情中止审理，2020年7月27日恢复审理。现已审理终结。兴山县人民检察院指控，2018年8月，被告人何某某受张某1远（另案处理）邀约，在明知他人从事违法犯罪活动的情况下，仍协助办理户名为孔某飞的银行卡提供给他人使用，并在他人将诈骗所得资金转入指定银行卡后，何某某监督卡主取款或协助取款。同年8月24日至28日，他人通过孔某飞银行卡转移诈骗资金共计人民币28.80万元，何某某另监督他人取款共计人民币13.55万元，具体犯罪事实如下：1.2018年8月24日，何某某协助办理的孔某飞卡号为62×××33银行卡收到山东省济南市被害人王某17.5万元被骗资金后，张某1远将资金转入李某（另案处理）卡号为62×××60银行卡内，后何某某监督李临强在河南省周口市农村信用社七一路分社、大庆路分社分别取款5万元、2.40万元。2.2018年8月28日，何某某监督卡主于海李（另案处理）在中国建设银行周口市大庆路支行持卡号为62×××77银行卡取款1.98万元，持卡号为62×××63银行卡取款1.98万元。经查证，该笔款项系湖北省鄂州市被害人叶某被骗资金。3.2018年8月28日，何某某协助办理的孔某飞卡号为62×××13银行卡收到湖北省兴山县被害人万某11.70万元被骗资金后，张某1远通过何某某朋友马某的POS机刷卡后，再由马某通过支付宝转账至于某银行卡内，后何某某持孔某飞银行卡在中国邮政储蓄银行河南省周口市大庆路支行取款1.68万元，监督卡主于某持卡号为62×××94的银行卡取款4.92万元，监督于某持卡号为62×××63银行卡在中国工商银行周口市七一中路支行取款5万元。同日，孔某飞前述账户收到万某另一笔9.60万元被骗资金后，被及时止付并发还给被害人。4.2018年9月4日，何某某监督卡主李临强持卡号为62×××75的银行卡在中国农业银行西城支行八一路分理处取款9.59万元。经查证，该笔款项系贵州省六盘水市被害人高某被骗资金。2019年2月20日，杭州铁路公安处苍南站派出所民警在浙江省瑞安火车站将何某某抓获归案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了银行交易记录、网上银行电子回执、归案情况说明等书证，证人王某2、赵某等人的证言，被害人万某、叶某、高某等人的陈述，兴山县公安局制作的辨认笔录等勘验笔录，视频监控、支付宝交易记录等视听资料、电子数据以及张某1远、被告人何某某的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人何某某明知是犯罪所得而予以转移，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚，何某某多次实施掩饰、隐瞒行为，犯罪数额42万余元，建议判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人何某某对在中国邮政储蓄银行河南省周口市大庆路支行支取1.68万元无异议，辩称据说该资金是赌博款，不知道是犯罪所得；对公诉机关指控的其他事实表示否认或记不清楚。辩护人贾勇辩称，指控的主要犯罪事实证据不足，指控的犯罪不能成立。公诉人提供的视频监控仅能证明被告人与卡主在一起，不能证明二者具有共同目的和行为，也不能证明上述三人支取钱款与本案有关联性。公诉机关指控被告人掩饰、隐瞒的财产是否属于犯罪所得，上游犯罪未经人民法院判决，不能认定证明被告人构成本罪。孔某飞银行卡中被冻结的9万多元不能认定为被告人的犯罪数额。被告人何某某及其辩护人贾勇没有向法庭提供证据。经审理查明，2018年8月，被告人何某某与张某1远共谋帮助他人通过非本人银行账户转账、提取现金，按照取现金额一定比例抽取利润。之后，何某某与张某1远在河南省周口市会合。为躲避追查，张某1远向何某某提供了非实名登记的手机卡用于联络，何某某冒用其兄何吉新的身份证登记入住宾馆。之后，张、何二人按照上家诈骗分子指令，待被害人万某等人将资金转入诈骗分子控制的可通过手机转账的银行账户，再将该资金转入诈骗分子控制的其他可取现账户。何某某单独或与可取现账户户主共同持卡提取现金。何某某将支取的现金交给张某1远，张某1远再交给上家诈骗分子。期间，何某某按照张某1远的要求，以他人名义办理了数张银行卡用于取款、转款。何某某单独或与其他卡主共同取款共计32.55万元，何某某从中共获利0.50万元。具体事实如下：1.2018年8月24日，山东省济南市王某1接受其公司老板安排，向一名叫刘某的男子指定的孔某飞的62×××33工商银行卡分别转入4万元、3.50万元。当日，孔某飞卡内资金7.49万元被转至李临强的河南省周口市农村信用合作社62×××60银行账户。按照张某1远的安排，何某某与李临强在河南省周口市农村信用社七一路分社、大庆路分社分别共同取款5万元、2.40万元。王某1后发现被骗后向公安机关报案。2.2018年8月28日上午，鄂州市华容区庙岭镇叶某被“林支队”、“韩老板”以购买高低床需交订金为由，受骗向吴佳威的62×××76名下的银行账户转账4万元。该款随后由吴佳威账户转至邵某账户，又分成2万元、1.998万元由邵某账户转至于某账户。当日，何某某与于某使用62×××63银行卡在建行周口分行柜员机上共同支取1.98万元，使用62×××77银行卡在中国建设银行周口分行柜员机上取款1.98万元。3.2018年8月28日，湖北省兴山县万某被“兴山消防黄某队长”、“韩老板”以购买军用床需预付订金为由，受骗通过其控制的湖北泓博锐工程有限公司向孔某飞的62×××13银行卡转入11.7万元。张某1远通过何某某介绍，经马某使用该卡在江苏乾中医院管理有限公司POS机刷卡99998元，扣除手续费后再由马某通过支付宝转账5万元、4.93万元至于某银行卡。之后，何某某持孔某飞银行卡在中国邮政储蓄银行河南省周口市大庆路支行取款1.68万元，何某某与于某共同支取5万元、4.92万元。同日，孔某飞前述账户收到万某另一笔9.60万元被骗资金后，被公安机关止付并发还给被害人。4.2018年9月4日，贵州省六盘水市钟山区凤凰山景都翠苑居民高某被“六盘水消防龙政委”、“张老板”以采购军用帐篷需预交订金为由，受骗向张某2超持有的建设银行卡分别转入5万元、4.6万元。该9.6万元被转至李某的62×××75银行账户。何某某与李临强在中国农业银行西城支行八一路分理处共同取款9.59万元。被告人何某某参与上述活动，从张某1远处分得0.50万元。2019年2月20日，杭州铁路公安处苍南站派出所民警在浙江省瑞安火车站将何某某抓获归案。被告人何某某对其持孔某飞银行卡在中国邮政储蓄银行河南省周口市大庆路支行取款1.68万元的事实当庭供认无异议，另有经质证的下列证据证明：1.书证（1）受案登记表。证明：2018年8月28日，济南市公安局历下区分局姚家派出所接到王某1报案，对其被骗7.50万元案件受案调查。2018年8月29日，鄂州市华容区分局2018年8月28日接到叶某报案称被人冒充消防大队人员购买高低床骗走4万元，该局立案侦查。兴山县公安局古夫水陆派出所于2018年8月28日17时20分，接被害人万某报案，对其受骗案进行受案调查。2018年9月4日，贵州省毕节市公安局七星关分局林口派出所接高某报案，对其被骗9.60万元的案件受案调查。（2）电诈平台涉案银行账户止付查询冻结平台审批表。证明：公安机关对高某支付给张某2超的9.60万元申请止付，对万某止付给孔某飞账户的21.30万元申请止付。经查询，孔某飞账户中的9.602301元已经被司法冻结。（3）银行查询账户信息、交易明细、银行网上银行电子回执。证明：①2018年8月24日，王某1给孔某飞尾号为1833的银行账户分别转账4万元、3.50万元；孔某飞该账户随即给李某尾号为0660的账户转账4万元、3.49万元；李某账户在周口市市区分社取现5万元，在大庆路分社取现2.40万元，通过ATM及取现0.09万元，共计取现7.49万元。②2018年8月28日，邵某尾号为2376的银行账户收到吴佳威账户转账4万元，之后分别转账至于某尾号分别为7277、6963的两个银行账户，其中尾号为7277的账户分四次转出1.98万元，尾号为6963的账户分四次取款1.98万元。③建行编号为410700470154的ATM机，在2018年8月28日12:34:51时至12:38:21时，卡号为62×××63的银行卡共取款1.98万元。在12:38:38时至12:41:43时，卡号为62×××77的银行卡共取款1.98万元。④孔某飞尾号为9713的银行卡开户日期为2018年8月20日。2018年8月28日，孔某飞尾号为09713的银行卡2018年8月28日两次分别收到湖北泓博锐建设公司转账11.70万元、9.60万元；其中两笔均为49999元的金额均随即通过POS机刷卡跨行消费方式进入“江苏乾中医院管理有限公司”账户；同日马某尾号为4640的银行账户上有登记为“银联代付”的两笔收入，金额均为49696元，合计9.9392万元；随即，有登记为“E商宝系统网联支付”的两笔支出5.0043万元、4.93376万元，合计9.93806万元，随后于某尾号分别为6963、7094的两个银行账户分别收到马某支付宝转账5万元、0.493万元，随即通过柜面取出5万元、0.492万元。孔某飞尾号为9713银行卡在邮储银行周口大庆路中段商务局北侧网点取款1.68元。⑤2018年9月4日，李某尾号为9675的银行账户收到张某2超尾号为2220的银行账户转账9.60万元，同日分9次支取9.59万元。⑥2018年8月29日，孔某飞尾号为9713银行卡被司法冻结9.604321万元。（4）银行卡复印件。证明：王某2提交向公安机关提交了银行卡。万某被骗资金流向孔某飞62×××13建行卡的卡面信息。（5）高某提供的短信记录截屏、手机查询信息截屏。证明：高某收到的朋友发的短信，自称龙金华的人称消防队要做路面硬化工程，并留有自己的电话号码。以及高某与“帐篷刘经理”的人联系，对方发了户名为张某2超尾号为2220的银行账户。2019年9月4日12:27:09时、12:28:37时，尾号为3099的高某账户两次给张某2超尾号为2220的账户转账5万元、4.6万元的事实。（6）周口市福尔豪泰酒店有限公司提交的情况说明、住宿登记单。证明：2018年9月2日，登记名为张某3的男子与一名白色上衣男子，通过美团预订房间入住，9月3日，马某预留手机号135××××****入住该酒店，且进入过张某3二人登记房间，同时另有苗树锋与张某3登记房间相关联。（7）被告人归案情况说明。证明：2019年2月20日17时许，杭州铁路公安处苍南派出所民警在瑞安火车站将公安部网上逃犯、被告人何某某抓获归案的事实。（8）户籍信息。证明何某某的个人基本情况。2.证人证言（1）证人赵某的陈述。证明：2018年8月28日上午，赵某接到一个自称是华容区消防姓林的人187××××****的电话，对方称要到庙岭镇扶贫，并称要做一个训练场硬化的项目，让赵某帮忙介绍一个人，之后就联系上了叶某，赵某将姓林的人的电话给了叶某，让他们谈，后来就听叶某说被骗了。（2）证人王某2的陈述。证明：2018年8月初，王某2和一个微信名为“AAA河南锦辉商贸有限公司”的人聊天，对方让王某2找人办理信用卡走流水，需要办理武汉工行、建行、农行、中国银行大银行的，一张一类储蓄卡，要办理U盾，绑定新的电话卡，一套卡给二千元，设定统一的密码。王某2同意后，就联系上了孔某飞和邓某，三人8月20日到了武汉办好卡，办理了U盾，开通了网银和大额转账，并用新办的银行卡绑定了，当时还按照“AAA河南锦辉商贸有限公司”的要求，给每张卡存了10元钱，方便验卡。2018年8月21日，王某2、孔某飞和邓某与“AAA河南锦辉商贸有限公司”以及一个瘦高个男子在周口见面，在宾馆里，瘦高个男子验了卡之后，就让王某2三人在宾馆等消息，需要刷流水的时候就叫他们。当月24日，对方让孔某飞去做“业务”，孔某飞给了对方一张银行卡，过了一会儿瘦高个子男子就和孔某飞出去了，回来的时候瘦高个子男的说周末银行不办公，对方支付了1400元办卡的费用之后，王某2等人就回济源了。2018年8月28日，“AAA河南锦辉商贸有限公司”让王某2和孔某飞到周口去，因为孔某飞当天有事，两人就是29号到得周口，住在颖河宾馆，当月30日上午，“AAA河南锦辉商贸有限公司”说卡有问题，被冻结了9万多元，王某2怕对方要求赔偿损失，就找“AAA河南锦辉商贸有限公司”拿了五张卡和U盾，被冻结的一张卡本来对方不愿意给的，王某2说要报警对方才退的。回去之后，王某2和孔某飞经过查询，冻结金额为96043.21元，银行说这张卡涉嫌诈骗。3.被害人陈述（1）被害人叶某的陈述。证明：2018年8月28日上午10点左右，叶某接到庙岭镇政府赵某的电话，介绍了一个华容消防打地坪和硬化的业务，之后叶某联系了赵某提供的电话号码187××******，对方称自己是“林支队”，并称工程给他可以，但是消防要迎接检查，需要30个高低床，并提供了卖床厂家的电话，叶某随后联系了卖床的“韩老板”，对方要求先支付定金，叶某随后向吴佳威的网银账号向62×××76银行账户转账4万元，再联系两人发现都联系不上了，叶某意识到自己被骗了。（2）被害人王某1的陈述。证明：2018年8月24日下午，王某1接到公司老板王福成的电话，让王某1给一个电话是156××******的人转款，并将对方的账号发过来了，王某1因刚开始转款对方未收到，还和对方联系过，后来王某1通过手机银行，分两次给户名为孔某飞，账号为62×××33的银行账户转账7.5万元。之后对方电话说钱已经收到，收据发货的时候一起寄。后来王福成打电话说对方关机了，估计是碰到骗子了，因为老板在外地，就让王福成去报案了。事后王某1听老板王福成说，对方自称是消防队的指导员“刘某”，让王福成帮忙买床。王某1转入的银行账户是62×××87，两次转账金额分别是4万元和3.5万元。（3）被害人万某的陈述。证明：2018年8月28日上午，万某接到高桥乡党委书记李明锋的电话，称兴山县消防大队“黄某队长”要打个场坪，请万某报个价，并将对方电话发给了万某，后来万某就电话联系了155××******，对方称自己是兴山县消防大队“黄队长”，万某根据对方说明的情况报价之后，过了一会儿，“黄队长”说自己在宜昌，需要购买军用床并提供了一个韩姓卖军用床的人的电话150××******。万某又联系韩老板，对方称要先付款再发货，“黄队长”请万某先垫付，之后万某让自己公司财务按要求给孔某飞的62×××13的建行账户转账11.70万元。过了一个小时后，“黄队长”又委托万某购买床垫，万某就又给对方同样账户转账9.6万元。转账时间分别是2018年8月28日12：56时和14：12时，通过湖北泓博锐建设工程有限公司的建行兴山支行42×××68银行账户进行转账。当天下午4点多，万某赶到兴山县消防大队找到了黄队长，对方说没有这个事情，万某才知道自己被骗了，就去报警。（4）被害人高某陈述。证明：2018年9月3日上午，高某收到朋友转发的短信，说有一个消防的路面硬化工程，之后高某就打电话给“龙政委”130××××****的人，把硬化工程的事情谈好后，对方就让高某帮忙采购帐篷，并给了张老板的电话188××******，高某给对方联系后对方称自己没做了，又给了一个刘老板的电话188××******，之后高某按照对方的要求，给张某2超的62×××20银行账户两次分别转账5万元和4.6万元，用于购买帐篷。之后再给对方打电话的时候，就接不通了。高某是用自己的银行账号为62×××99银行卡给对方转的帐。4.勘验、检查笔录（1）何某某辨认笔录。证明：何某某辨认出于某、李某、邵某是和何某某一起去取钱的卡主；马某是帮张某1远刷卡套现的何某某的朋友“小余”。（2）王某2辨认笔录。证明：王某2辨认出何某某是联系王某2办理银行卡的“AAA河南锦辉商贸有限公司”男子，张某1远是负责验卡并和何某某一直在一起的瘦高个男子。5.视听资料、电子数据（1）从周口市福尔豪泰酒店调取的监控视频。证明：2019年9月2日19时许，何某某和一名白衣男子、马某在该酒店内一起出现，几人有交流，同年9月4日13时许，马某离开酒店，14时许，张某1远离开酒店。（2）从河南省恒好宾馆调取的监控视频资料。证明：2018年8月28日23：45时，何某某与张某1远出现在恒好宾馆内，在前台登记后进入宾馆内。（3）从河南省周口市农村信用合作社调取的监控视频。证明：2018年8月24日16:30时左右，何某某与李临强一起来到河南省农村信用社七一路分社处，期间，何某某一直在营业厅门口附近徘徊，16:36:52时，李某与何某某一起离开合作社，与另一白衣男子汇合离开。2018年8月24日16:50时左右，何某某与李临强来到河南省农村信用社大庆路分社处，16:51时，李某在柜台上取款2.40万元，柜员问李某当天是否取过款，李某回答取过。（4）从建行周口市大庆路支行调取的监控视频。证明：2018年8月28日12:38时，何某某与于某、一白衣男子（经辨认系邵某）一同来到大庆路支行，于某进入银行内，另两人在大厅外等候，12:46时，三人一起离开银行。（5）从邮政储蓄银行周口市支行调取的监控视频。证明：2018年8月28日14:17时，于某曾在大庆路支行取款4.92万元；14:05时:至14:12时，何某某在大庆路支行ATM机取款。（6）从工商银行七一路支行调取的监控视频。证明：2018年8月28日14:30，于某在该行内柜台取款5万元，14:33时，于某上了银行门口所停的一辆红色小轿车，附近有三名男子，其中一名白衣男子同上了这辆车，14:34时，疑似何某某从该车上下车，在马路对面乘坐出租车离开，14:36时，红色小轿车离开银行门口。（7）从农行西城支行八一路分理处调取的监控视频。证明：2018年9月4日13:25时，李某在八一分行4号柜员处取款5万元，13:28:53时，柜员称“签个你的名字：李某”。同一时段，何某某出现在该银行门外，13:31时，李某离开银行营业厅，与在外等候的何某某及另一白衣男子汇合，三人离开。2018年9月4日13:57:32时，李某与何某某、一白衣男子一起乘坐出租车来到农行周口分行市行营业部，13:58时，李某独自进入营业厅，通过柜台取款，14:01时离开，何某某与白衣男子在外等候。（8）从支付宝调取的电子数据。证明：身份证号为的马某使用130××××****的手机号登录支付宝账号，该账号于2018年8月28日13:45时给于某工商银行尾号为6963的银行卡转账5万元；13:47时给于某邮政储蓄银行尾号为7094的银行卡转账4.93万元。5.被告人供述与辩解（1）被告人何某某的供述与辩解。证明：2018年8月份左右的时候，张某1远打电话说“有业务”，就是给别人过账，何某某开始就觉得这个钱来路不正，但是缺钱用就还是答应了，到河南周口市起给别人转账。何某某主要是根据张某1远的安排，负责监督卡主到银行取款，并帮助张某1远办了六张银行卡用于转账，办卡的钱是张某1远出的。办的银行卡提供给诈骗团伙使用。取款之前，张某1远都会开好房间，提前在微信上和卡主预约，钱一到账就立即联系卡主到附近银行或者柜员机取现金。张某1远要求相互联系不用实名的手机号码，住宿用的别人的身份证、每天取款的金额都有几万元，张某1远还强调监督取款的时候不能进入银行大厅，何某某知道张某1远应该是在从事诈骗，但因为父亲生病急需用钱，所以就跟着张某1远一起做。何某某带着卡主去取钱一共七次，取款四十几万元。带着卡主去取而不是自己直接去取钱，是为了避免被警察查到真实身份，跟着卡主是监督卡主不得将钱卷走。2018年8月22日，张某1远安排何某某陪一个卡主在周口市家建设银行在ATM机上分别取款2万元、1万元，回到宾馆后卡主将钱交给了张某1远，张某1远给了卡主一沓钱。2018年8月24日下午两点多，张某1远接到上家资金到账信息后，把这笔资金转账到了一个可以取现的银行卡，通知何某某带着卡主到银行去取钱。何某某就下楼在宾馆楼下的大厅等卡主李某，二人一起到了附近的农村信用社，李某到柜台上取钱，何某某就站在门外等着。李某出来后交给何某某六七万块钱。何某某此时接到了张某1远的电话，约好碰面之后，何某某在银行斜对面的路边将钱交给了张某1远，张某1远给了李某一沓钱。何某某带着李某在银行取过另外还取过一次钱。2018年8月28日，何某某带着卡主于某取款一万六千多元，何某某还带着于某到银行取过两、三万块钱。2018年8月28日下午1点多的时候，何某某的朋友“小余”到了周口市。张某1远让何某某把“小余”接到入住的房间，张某1远那边的钱已经打过来了。当时张某1远转账没有成功，就让何某某商量“小余”用他的POS机刷10万块钱出来。张某1远报了两张银行卡的卡号给“小余”，“小余”通过支付宝扣除手续费将剩下的9万多块钱转账到了张某1远给的两张银行卡内，扣了几百块钱的手续费。转账之后，张某1远就让何某某带着刷的那张卡叫上一个卡主，下楼和另一个卡主三个人先到了邮政银行，何某某在ATM及上拿着那张刷了POS机的卡取了一万六千多，卡主于某在柜台上取款的四万九千多。之后何某某和两个卡主又到了工商银行。四楼的那个卡主于某也取到钱了，是在周口市邮政银行ATM机上取款一万六千多的同一天取款的卡主。我带着于某先到了邮政银行，何某某在ATM机上取款，于某在柜台取款的4.9万多元，后来何某某又带着于某到了工商银行在柜台上取款5万元。2018年8月底，张某1远安排何某某带着卡主李某一起去取钱。在农行银行柜台上取了9万多，后来在工商银行的ATM机上取了几千块钱。卡主取钱之后，就把钱全部交给了何某某，何某某又把钱交给了张某1远。2018年8月份，何某某还带着邵某在周口建行去过3万元，在周口农村信用社取过六、七万元。还取过一次一万元的，卡主不记得了。最后张某1远给了何某某5000元钱。（2）张某1远的供述与辩解。证明：张某1远在周口负责诈骗取款业务的时候，上家是明伟，下家是何某某，当时是8月初，张某1远联系何某某，张某1远说自己在卖银行卡，何某某说他也想做，于是两人碰面后，张某1远带着何某某看如何做，在具体做之前，张某1远就给何某某给了一张没有实名的电话卡，因为明伟要求，无论是住宿还是电话联系，都不能使用自己的真实身份信息。开始何某某联系张某1远时，张某1远就说清楚了就给别人卖银行卡和取款，所得提成两人平分，当时何某某就同意了。张某1远安排何某某去取款的时候，就说明了监督取款不允许到银行里面，只能在银行外面守着。当时何某某和明伟大家心里应该都清楚是搞诈骗的，只是都不想说明白。在之前武邑县作案的时候，一直都说的是赌博的钱，但是在做的过程中，有很多反常的地方，比如使用很多银行卡转账，而且不让使用真实身份信息等，所以张某1远等人心里清楚钱是诈骗的来的，但是因为当时缺钱，就没有深入考虑这个问题。第三周的时候，张某1远让何某某负责办卡和取款，张某1远负责和明伟之间的取款业务联系，何某某同意后，张某1远说明办卡是一类卡，工商、农行、建行是最好的，需要开通手机银行和U盾，配套电话卡，但是何某某一直没有办理，就还是使用的张某1远之前办理的银行卡。之后和明伟联系好之后，张某1远就安排何某某带着卡主到附近的银行去取款，取完之后就带着钱到宾馆交给张某1远，第一笔好像是三万块钱。第二天，何某某带着卡主取了大概六、七万块钱。2018年8月的一个星期天，张某1远和何某某到周口，张某1远用张某3的身份证住宿，何某某也使用的别人的身份证。后来大概在星期二的时候，明伟说有业务，张某1远将何某某联系的银行卡交给了明伟，何某某的一个朋友去找他玩儿，当天一张卡上的钱转不出去，张某1远就找何某某的朋友借了POS机，刷了10万块钱，之后转到了另外两张银行卡上，张某1远将一级卡交给何某某，同时安排何某某带了三个卡主出去取钱，后来不知道为什么又有两张卡转不了钱，其中有一张卡就是刷POS机的那张卡，被银行冻结了。有关被告人何某某提出其参与取款等行为时并不明知他人实施了网络诈骗的辩解意见。经查，被害人叶某、王某1、万某、高某被他人网络诈骗，被骗资金流向诈骗分子的链条中，被告人何某某采取冒用他人身份证明登记住宿、使用非本人实名登记的电话卡以掩盖身份，通过银行划转、支取、转交资金等行为明显异常，仍积极帮助套现、取现，应系明知相关资金为电信网络诈骗犯罪所得。本院认为，被告人何某某明知他人实施网络诈骗犯罪，使用非本人身份证明开设的资金支付结算账户帮助诈骗分子将诈骗所得的钱款通过银行予以套现、取现，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人及辩护人的相关辩护意见不能成立。被告人何某某多次实施掩饰、隐瞒犯罪行为，可以从重处罚，被告人何某某与他人系共同犯罪，何某某在共同犯罪中作用起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。被告人何某某犯罪所得，应予没收。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十七条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条第（五）款之规定，判决如下：一、被告人何某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月20日起至2022年2月19日。罚金限于判决生效之日起十日内缴纳）二、被告人何某某违法所得人民币五千元，予以追缴、上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  万 里审 判 员  黄 江人民陪审员  邹学艳二〇二〇年七月二十八日法官助理任联龙书记员秦根