河南省邓州市人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1381刑初1016号公诉机关邓州市人民检察院。被告单位河南方欣米业集团股份有限公司（以下简称方欣米业集团公司)。住所地：河南省中牟县商都大街林西路西占杨路东。诉讼代表人吕金城，河南国银律师事务所律师。邓州市人民检察院以邓检公诉刑诉（2018）855号起诉书指控被告单位河南方欣米业集团股份有限公司、被告人寇娟犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭对该案进行了审理。在审理过程中被告人寇娟患有严重疾病，无法出庭，本院于2019年1月7日裁定中止对本案的审理。2020年6月20日恢复对本案被告单位河南方欣米业集团股份有限公司的审理。邓州市人民检察院指派检察员曹鹏出庭支持公诉，被告单位河南方欣米业集团股份有限公司的诉讼代表人吕金城到庭参加诉讼。现已审理终结。邓州市人民检察院指控，2010年年底至2012年2月期间，河南方欣米业集团股份有限公司财务人员寇娟因企业经营所需，以高息回报为诱，先后吸收杨某4、李某、刘某、杨某1等人7550000元存款，被告人寇娟得款后将之投入公司运营，至2012年8月因公司运营不善而停止付息。案发后，本金至2015年12月陆续全部归还。上述事实，公诉机关提供了相关的证据，认为被告单位方欣米业集团公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请依法判处。被告单位河南方欣米业集团股份有限公司辩称，该单位不构成非法吸收公众存款罪，该公司并没有授权寇娟向杨某4等人借钱，寇娟的行为属于个人行为，寇娟所借杨某4等人款未流入公司，没有被公司所用，与该公司无关。经审理查明，2010年年底至2012年2月期间，河南方欣米业集团股份有限公司财务人员寇娟因企业经营所需，以高息回报为诱，先后吸收杨某4、李某、刘某、杨某1等人7550000元存款，被告人寇娟得款后将之投入公司运营，至2012年8月因公司运营不善而停止付息。案发后，本金至2015年12月陆续全部归还。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。1.书证(1)被告人照片、户籍证明、违法犯罪记录证明，证明寇娟，女，1973年10月3日出生，无犯罪前科的事实。(2)公司营业执照、股东会决议，证明方欣米业集团公司设立、变更情况,其经营范围系粮食及其制品、副产品加工销售以及相关技术咨询服务。该公司没有金融行业从业资质的事实。(3)存款凭条、汇款凭证、银行账单、方欣米业集团公司收据等，证明杨某4、赵某、张某等人先后将755万元汇入寇娟银行账户，寇娟将钱款大部分投入方欣米业集团公司账户的事实。(4)协议书、收条，证明杨某4于2015年1月30日收到寇娟200万元，2015年6月2日还2389950元及11万元，2015年8月22日还50万元，2015年11月30日还20万元，2015年12月2日还30万元的事实。(5)银行转账汇款对账单，证明前期寇娟向杨某4支付利息并将部分银行转账凭证记入方欣米业集团公司财务账的事实。2、证人证言：（1）证人黑香林证言，证实2010年6月后，分两次给寇娟打款70万元。过了段时间，我问寇娟还用钱不用，寇娟说用，我说我朋友杨某4有钱，你用的话我给你介绍。寇娟说行，谁的钱都行，咱给人家利息。我给杨某4说了这个事，杨某4觉得怪好，后来我把寇娟约到我家，又给杨某4打电话，过一会杨某4领着郝某还有几个我不认识的人来了。寇娟对杨某4说钱放我这里你们就放心吧，按月息2分支付利息，每月21日至25日付息，你们要是用钱的话，随时要随时还给你，利息和本金一分都不会少，钱放我这里就像放在保险柜一样安全，随后杨某4和寇娟她们就走了。过段时间我感觉这事不牢靠，就喊上杨某4和郝某去财富世家寇娟家里找她，寇娟和她爱人兰某都在家，见后寇娟说钱放在这儿你们放心，公司准备上市，等上市后分你们点原始股。兰某也说方欣米业这么大的集团，钱多的很，刚在郑州买的房产就值2000多万，有人给我一个亿都不怕，你们这点钱怕啥。我们听后感觉可靠就回去了。随后寇娟给杨某4们提供一个农村信用社的账户，杨某4就直接给寇娟打钱了。寇娟以前不认识杨某4的事实。（2）证人兰某证言，证实2007年的时候我爱人寇娟到河南方欣米业集团股份有限公司工作，任出纳职务。2010年底的时候，因为河南方欣米业集团股份有限公司需要流动资金，公司就让财务部门人员按月息2.2分对外借钱，我知道寇娟通过亲戚黑香林找到杨某4陆续借了大概680万，后来还了130万，现在还欠杨某4550万元；每个民营企业现在都存在资金缺口，银行降低贷款额度，企业要发展，只有在民间找钱。杨某4有一次在我家问我方欣米业集团是不是要上市，我跟杨某4说方欣米业的老总一直做证券，经营这个公司就是为了发展上市的事实。（3）证人杜某证言，证实我在方欣米业任出纳期间，寇娟也是公司的出纳，我协助寇娟工作，寇娟是我领导，寇娟负责管理公司的现金，我负责记账，整理凭证。在方欣米业期间寇娟让我以个人名义在信用社办理一张银行卡，卡号是：62×××50，说是公司备用卡。期间寇娟用过几次，说是邓州的朋友给她打钱。我在方欣米业工作期间，公司没有安排员工吸收社会上的资金。我不认识杨某4，寇娟给我提过杨某4这个人，她说杨某4借给我们公司有钱。寇娟给我说过杨某4往我的卡上打有钱，打钱的次数不多我有印象的事实。（4）证人寇某证言，证实我妹妹寇娟是我公司的财物人员，她到邓州以公司的名义找她的同学，亲戚，朋友借钱，这个事我知道。具体她借谁多少钱，借多少我不清楚。公司没有授权她给公司借钱，她是公司的一般财务人员，公司从寇娟银行卡上借的钱只是针对寇娟个人。她负责公司结算贷款，有时公司贷款紧张，她说已经向她同学或者朋友借来了，我就许可了。我知道寇娟以公司的名义向其亲朋借钱用于企业运转，但公司并未明确授权寇娟的行为的事实。3.被害人陈述（1）被害人赵某陈述，证实2010年秋天的一天，我在杨某4家烟酒门市部玩的时候，杨某4给我说最近有个好投资项目，到时候咱们一起去看看。如果有意向的话，咱们都投点钱。2010年12月份的一天，杨某4打电话喊我去她门市部，说一起去看投资项目。到她家以后我见到熟人郝某也在她家，还有一个女的我不认识。杨某4领着我们一起到伊斯兰街黑香林家，黑香林介绍说，这是他亲戚叫寇娟，她在郑州一个公司管钱。寇娟跟我们介绍说他们在郑州经营的公司资金雄厚，固定资产就有几十个亿，在郑州的三宗地皮价值几个亿，每年他们公司可获得国家补贴六、七千万元，最近他们的公司在准备上市，资金有点缺口，有意向的话先集点资，寇娟说每月先可按2分的利率支付利息，等公司上市以后，可以让给我们一些原始股票。她还说钱放在她这儿，像放在保险柜里一样安全，如果用钱的话，随要随还，利息本金不会少一分，如果认为可行的话，和杨某4联系。过几天，我在杨某4门市部打牌，寇娟领一个男的去找杨某4，寇娟介绍这是她丈夫兰某，兰某和寇娟给我们说，钱放她们放心，公司这么大，你那点钱算什么。我们几个商量，觉得这个事挺可靠的，就同意把钱借给寇娟他们。到2011年1月份，杨某4打电话问我，钱准备的咋样了，我说准备了17万元钱。2011年1月21日，我把17万元钱交给了杨某4，杨某4把钱分两次，打到了寇娟在农村信用社的账户上。杨某4给了我两张汇款凭证。刚开始的时候，寇娟还能准时把利息给我，每个月给利息3400元。到2012年8月底寇娟打完最后一笔利息，以后就再也没见她给我付利息了。后来寇娟等人失联，杨某4就报警了的事实。（2）被害人杨某2、胡某、李某、张某、杨某1、郝某、杨应玲陈述，证实寇娟以高额利息为诱自2011年开始非法吸收杨某225万元，胡某93万元，李某10万元，张某10万元，杨某135万元，郝某100万元，黑香林70万元，刘某40万元，杨应玲10万元，前期能按照约定支付利息，到2012年9月份寇娟失联，利息停付的事实。（3）被害人刘某陈述，证实2010年快过年的时候，我听杨某4在说他借钱给黑香林亲戚寇娟的事，说每个月按2分支付利息。杨某4对我说这是个好事，你也凑点钱给寇娟用。我说考虑考虑，过几天，有个女的来门市找杨某4，从她们谈话中我知道这个女的就是寇娟，寇娟对杨某4说你们的钱借给我，就像存在银行一样。听完后我觉得这个事可靠。到2011年5月13日我准备40万元，和杨某4一起打到寇娟账户。寇娟在门市部给杨某4说借钱的时候有好几个人，我现在只记得有杨某4的事实。（4）被害人杨某3陈述，证实在2011年5月份，具体时间记不清楚，我听我妹夫刘某是这样说的，我姐杨某4有寇娟的账号，我今天来就是证实一下，因为这四十万元现金是我以前借我妹夫刘某的钱，听我弟刘某和我姐杨某4说这钱存到黑香林家的一个亲戚那里，利率高，让我把这钱以我的名字通过我姐杨某4打给了寇娟，打这四十万元钱，这钱等于是我还我弟刘某的钱，汇款凭证上的名字是我，但月利率是我弟弟刘某在拿着。后来听说找不到寇娟了，这息也停止了，本金也没有还的事实。（5）被害人杨某4陈述，证实2010年的时候，朋友黑香林跟我说她的亲戚兰某和寇娟在郑州投资有大项目，经营的很好，说兰某和寇娟现在有一个项目需要集点钱，能给高息。过段时间黑香林给我说寇娟在她家里，我就约了几个朋友到了黑香林家，寇娟说每月按2分利率支付利息，若集1000万元每月按3分利率，如能集5000万每月可按4分利率，每月21日至25日准时支付利息，等公司上市后，能把她自己购买的原始股转让给我们一些，这些原始股可以翻几番。又过了段时间，寇娟和兰某到我的烟酒门市部找我，正好几个想集资的朋友都在，他们两个跟我们说，钱放我们这你们放心，这个事比较牢靠，我们夫妻两个又在邓州住，我妻子还在管着钱，钱放在我们这里比给谁都牢靠，我们在郑州才买了房产，价值2000多万呢。我们听后，感到利息给的可观，等公司上市以后原始股还能翻几番，就同意把钱借给寇娟和兰某用了。我们于2011年1月份开始陆续给寇娟提供的账户打了共计755万元人民币。后来我有事急用钱，寇娟陆续还了我205万元，等于是还剩550万元在寇娟那里。到2012年8月以后，寇娟就再也没有给过利息。我们就找到寇娟要这550万元本金，寇娟拒不支付我们的本金，后来打电话寇娟就不接了。我和黑香林去郑州也没找到寇娟。最后我们在一个出租屋里见到了兰某，兰某说现在也没钱给你们。过了一段时间，兰某打电话给黑香林让我们两个去郑州，想把寇娟的姐妹寇丽、寇霞的三套房产过户给我（寇霞房产号为1101055608，寇丽房产证号为11××11和1101055615），他怕负刑事责任，骗我让我去法院起诉将房子判给我。我去郑州房管部门查这三套房子，这三套房子全是抵押状态。我给了寇娟415万元，后来寇娟还了我205万元，我损失210万元；其余的是赵星17万、杨中勤35万、胡某93万、郝某100万、杨应玲10万、杨文革25万、李某10万、刘某40万、张某10万。共计550万元。寇娟每月将利息打到我的银行卡上我再分给其他人。利息大概有100多万。我们给寇娟打款的账号：62×××52的事实。4.被告人寇娟供述，证实2010年底，黑香林给我打电话问我需要钱不用，我说公司需要钱，用谁的钱都是给人家利息。黑香林说杨某4有钱可以借给我。过一段时间我从郑州回来到黑香林家，黑香林约杨某4来她家，杨某4到后，我对杨某4说公司缺乏流动资金需用钱，你要是有钱的话可以放我这，我按每月2分的利率在每月21号至25号支付利息，我给杨某4提供了我在郑州农村信用社办理的银行卡号，说完以后我们就走了。到2011年1月份，杨某4陆续给我账户上打了120万元钱。隔了一段时间，她又给我打了几十万。就这样，到2011年5月，杨某4分多次以杨某4的名义共给我和杜某的账户上打了755万元。每一笔没办手续，我们是按总的借款办的手续。我给她提供公司的借款合同，她不要，她让我以个人的名义给她打收据，但我没给她办理。钱不是以我的名义借的，我是受我哥方欣米业董事长寇某的名义对外借钱的。我还她本金205万元，结利息180多万，还剩余550万元本金没有还。公司按照借款多少，时间多长来支付利息，我在方欣米业是出纳和管理现金的，所以经过我的账号借给公司的钱，公司规定利息必须通过我的账号支付给被借款人。钱到公司后，公司就把这些钱当做流动资金投入运营了。我取现的钱都是用于公司了，具体用到哪里我记不清楚了，转给韩华锋的四十万元是公司购买粮食用的的事实。4、辨认笔录，证人李某、杨某1、刘某均准确辨认出寇娟的事实。以上证据，来源合法，经法庭查证属实，本院予以采信。本院认为，被告单位河南方欣米业集团股份有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告单位河南方欣米业集团股份有限公司犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，予以支持。被告单位河南方欣米业集团股份有限公司关于公司没有授权寇娟向杨某4等人借钱，寇娟借杨某4等人的钱没有流入公司，没有为公司所用，不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人寇娟供述了其受寇某授意借杨某4等人钱755万元，由公司使用，并由公司支付利息（通过寇娟个人账户流转）的事实，证人寇某陈述了其知道寇娟以公司的名义向其亲戚朋友借钱用于企业运转的事实，邓州市公安局侦查人员在河南方欣米业集团股份有限公司财务账内提取到该公司收到杨某4部分借款的收据，以及通过寇娟个人账户给杨某4部分还款的入账凭证，被害人杨某4等人陈述了寇娟以河南方欣米业集团股份有限公司名义吸收存款的经过及给寇娟账户汇款的事实，以上证据相互印证，能形成完整的证据链条，证实被害人杨某4等人通过寇娟个人账户汇款755万元由被告单位河南方欣米业集团股份有限公司使用，至案发，尚有550万元未归还的事实，因此被告单位的辩护意见不能成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条之规定，判决如下：被告单位河南方欣米业集团股份有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元。罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王清然审 判 员  付 涛人民陪审员  刘 博二〇二〇年七月十三日书 记 员  王秋丽