江苏省南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0106刑初125号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人张某，女，1959年11月28日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，高中文化，住江苏省南京市。2019年6月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人高俊，江苏融鼎律师事务所律师。 辩护人常成，江苏融鼎律师事务所律师。 被告人邓某二，女，1985年10月24日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，汉族，大专文化，住江苏省南京市。2019年6月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人朱发洲，北京市隆安（南京）律师事务所律师。 被告人杨某二，男，1978年4月7日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********，回族，高中文化，住江苏省南京市，户籍在江苏省南京市。被告人杨某二曾因犯盗窃罪，于2000年2月被判处有期徒刑十三年，2008年10月20日刑满释放。2019年6月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月19日被逮捕，现羁押于南京市第二看守所。 辩护人陈亮，江苏博事达律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2019〕1415号起诉书指控被告人张某、邓某二、杨某二犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员陈某出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人高俊和常成、被告人邓某二及其辩护人朱发洲、被告人杨某二及其辩护人陈亮到庭参加诉讼。现已审理终结。 南京市鼓楼区人民检察院指控，北京青蚨资产管理有限公司南京分公司（以下简称青蚨南京分公司）运营期间，通过拨打电话、召开推广会等方式，向不特定社会公众吸收资金。其中，被告人张某自2015年进入该公司，先后担任业务员、团队经理、营业部经理。经审计，张某及其所带领团队、营业部共向38名集资参与人吸收资金共计人民币（以下币种同）800余万元，造成损失800余万元。被告人邓某二自2017年进入上述公司，先后担任业务员、团队经理，经审计，邓某二及其所带领团队共向13名集资参与人吸收资金共计400余万元，造成损失300余万元。被告人杨某二自2017年进入上述公司，先后担任业务员、团队经理，经审计，杨某二及其所带领团队共向20名集资参与人吸收资金共计600余万元，造成损失600余万元。 针对指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了常住人口基本信息、受案登记表、案发到案经过、协助查询财产通知书、报案登记表、借款协议等书证，证人李某三、邓某等人的证言，集资参与人孙某、谢某、李某等人的陈述，被告人张某、邓某二、杨某二的供述和辩解，审计报告等证据材料。 公诉机关认为，被告人张某、邓某二、杨某二的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人张某对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，其辩护人提出其系初犯，有自首情节且认罪认罚，建议法庭对其从轻处罚。 被告人邓某二对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，其辩护人提出其有自首情节且认罪认罚，系从犯且能积极退赃，取得集资参与人杨某的谅解，建议法庭对其减轻处罚并适用缓刑。 被告人杨某二对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，其辩护人提出其系自首且能如实供述，其个人吸收的资金并不多，公司出事后其用自有资金赔付了部分集资参与人损失，建议法庭对其减轻处罚。 经审理查明，2015年4月24日，青蚨南京分公司成立，办公地点位于南京市。该公司通过随机拨打电话、召开推广会等方式，以月息宝、月月盈等投资理财的名义，承诺支付5.4%-16%不等的利息，向社会不特定对象吸收资金。 其中，被告人张某于2015年8月入职青蚨南京分公司，先后担任业务员、团队经理、营业部经理，负责管理其名下营业部及团队、招揽客户投资。经审计，被告人张某及其所带领的团队、营业部向李某等38名集资参与人吸收资金共计833.18万元，造成实际损失809.12万元。 被告人邓某二于2017年3月入职青蚨南京分公司，先后担任业务员、团队经理，负责招揽客户理财。经审计，被告人邓某二及其所带领团队向张某四等13名集资参与人吸收资金共计414.07万元，造成实际损失399.48万元。 被告人杨某二于2017年3月入职青蚨南京分公司，先后担任业务员、团队经理，负责招揽客户理财。经审计，被告人杨某二及其带领团队向李某二等20名集资参与人吸收资金共计652.66万元，造成实际损失639.43万元。 2019年6月14日，被告人邓某二自行至派出所接受调查；同年6月20日，被告人杨某二自行至派出所接受调查；同年6月26日，被告人张某经电话传唤自行至派出所接受调查。上述被告人到案后均如实供述了上述事实。 案发后，被告人邓某二共交纳人民币60万元用于退赔。 上述事实，被告人张某、邓某二、杨某二在开庭审理过程中亦无异议，并有常住人口基本信息、受案登记表、案发到案经过、扣押决定书及扣押清单、刑事判决书、工商注册资料、协助查询通知书及银行流水、投资人报案登记表、借款协议、出借咨询与服务协议、APP投资页面截图、集资参与人杨某的谅解书等书证，证人李某三、邓某、姜某、孟某、宁某、任某、冀某、穆某、张某三、匡某等人的证言，集资参与人孙某、谢某、李某、孙某二、姜某二、张某四、崔某、何某、李某二等人的陈述，被告人张某、邓某二、杨某二的供述和辩解，南京益诚会计师事务所出具的专项审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张某、邓某二、杨某二伙同他人扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。张某、邓某二、杨某二均系自动投案，且归案后能如实供述自己的犯罪事实，均系自首，对张某依法可从轻处罚，对邓某二、杨某二，依法可减轻处罚；案发后，邓某二退赔被害人部分经济损失，酌情可从轻处罚；三被告人自愿认罪认罚，依法可从宽处理。邓某二取得集资参与人杨某的谅解、张某和杨某二均曾以自有资金退赔部分集资参与人部分经济损失，均可在量刑时予以考虑。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人张某、邓某二、杨某二犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，定性准确，本院予以采纳。对三被告人的辩护人提出的与上述量刑情节相同的辩护意见予以采纳。对邓某二辩护人提出的邓某二为从犯的意见，本院认为，公诉机关指控其参与的是其担任青蚨南京分公司团队经理时其具体参与吸收的集资数额，其在参与非法吸收该部分公众存款中起到了积极的作用，不宜认定为从犯，故对该辩护意见不予采纳。 据此，为维护国家金融秩序不受侵犯，惩罚犯罪，综合考虑被告人张某、邓某二、杨某二的犯罪事实、情节及社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月26日起至2022年6月25日止。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳） 被告人邓某二犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，缓刑二年八个月，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳） 被告人杨某二犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月20日起至2022年2月19日止。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳） 二、在案的人民币60万元，按比例发还各集资参与人，不足部分责令被告人张某、邓某二、杨某二以其各自参与数额为限，继续承担连带退赔责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 菲 人民陪审员  顾健锋 人民陪审员  董 静 二〇二〇年七月二十二日 书 记 员  马璐璐