广西壮族自治区来宾市兴宾区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1302刑初700号 公诉机关广西壮族自治区来宾市兴宾区人民检察院。 被告人梁城富，男，1991年2月16日出生，广西壮族自治区北流市人，汉族，初中文化，务工人员，住北流市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月16日被刑事拘留，同年3月21日被逮捕。现羁押于来宾市看守所。 辩护人王伦军，广西顺通律师事务所律师。 广西壮族自治区来宾市兴宾区人民检察院以兴检公刑诉〔2019〕689号起诉书指控被告人梁城富犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年10月11日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，于同年11月28日公开开庭审理了本案。广西壮族自治区来宾市兴宾区人民检察院指派检察员韦鑫出庭支持公诉，被告人梁城富及其辩护人王伦军到庭参加诉讼。期间，中止审理一次。现已审理终结。 广西壮族自治区来宾市兴宾区人民检察院指控，被告人梁城富应某梁某某（另案处理）的要求，于2018年11月至2019年1月间，先后将自己名下的银行卡（农行62×××79、工行6********、邮政6217XXX2593)交给梁某某使用，使用期间梁某某收到卡内到账的通知后，就通知梁城富取款，梁城富取款后通过给现金或者微信、支付宝将钱转至梁某某的微信、支付宝账号上，梁城富从中获利1500元。具体事实如下： 1.2019年1月9日广东省茂名市的居民吴某通过微信交友结识自称叫“Mark”的美国男子，自称是美国少校军官，现在叙利亚执行任务，叙利亚总统赔偿了他170万美元，退休后来到中国与吴某一起生活，请吴某先接收装有美金的箱子，吴某同意后将自己的姓名、地址、电话微信号提供给“Mark”。2019年1月19日11时53分吴某使用自己卡将2万元钱转至对方提供的银行卡（62×××79，户名：梁城富）上。 2.2018年10月来宾市兴宾区的居民李某通过微信交友结识自称叫“Kelvin”外国网友，两人在网上相识约一个月时间后，“Kelvin”自称其因在海上平台工作，因不能接收家产，需要人代为接收。家产有一百万元，李某同意接收，后需要先将运费、海关税支付给保安公司。李某多次将钱通过银行转账的方式把钱汇入对方指定的银行卡上。2019年1月19日20时46分李某使用其银行卡（卡号62×××97)于将5万元钱转至对方提供的卡号62×××79上。2019年1月19日20时57分，被告人梁城富持62×××79卡至东莞农行某支行ATM机取款2万元。因ATM机每日有取款限额，连同吴某转入的2万元，加余下的2万元其通过财付通、支付宝转至梁某某微信名下。 3.2018年11月初重庆市云阳县的居民赵某在QQ、微信上结识自称叫“CollinsDavid”的男子，自称自己是叙利亚士兵，在叙利亚执行任务中受害，政府赔偿了165万美元，因为男子没有亲人，需要把这笔钱通过快递公司邮寄给赵某，赵某同意接收后需先将运费、海关税支付给快递公司，多次将钱通过银行转账的方式把钱汇入对方提供的银行卡上。2019年1月20日赵某将4万元汇入6217995800010842593卡号上。当日15时30分，被告人梁城富在收到梁某某的到账通知后，持6217995800010842593卡至东莞市邮政银行某支行取款2万元，后将钱交给梁某某。因取款限额，2019年1月20日15时50分梁城富持6217995800010842593卡至东莞市邮政银行某支行取款19900元，后将钱交给梁某某。 被告人梁某辩称其不知转入其账户的款项是违法所得，但其对公诉机关指控的罪名没有异议。 辩护人对公诉机关指控梁城富犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪无异议，提出以下辩护意见：1.梁城富并不明确该钱款是梁某某犯罪所得，而是出于同胞兄弟的情谊帮梁某某取钱，主观上没有犯罪的直接故意，主观恶性小；2.初犯、偶犯；3.认罪态度好，有悔罪表现；4.自愿认罪；综上，请求法庭对梁城富从轻处罚，判处一年以下有期徒刑并适用缓刑。 经审理查明，被告人梁城富与梁某某系同胞兄弟，2018年11月，梁某某向梁城富借用银行卡，梁城富便将其妻子杨某某尾号为2975的农行卡借给梁某某。2018年12月底，梁某某又向梁城富借用银行卡，梁城富将自己尾号为4079的农行卡和尾号为2593的邮政储蓄银行卡的账号告诉梁某某，银行卡由梁城富本人持有。2019年1月19日，吴某被诈骗后通过银行汇款向梁城富尾号为4079的农行卡汇入20000元，李某被诈骗后通过银行汇款向梁城富尾号为4079的农行卡汇入50000元。梁某某告知梁城富有款项汇入，梁城富到ATM柜员机取出20000元给梁某某，另外通过支付宝转账20000元给梁某某，通过微信转账29000给梁某某。2019年1月20日，赵某被诈骗后通过银行汇款向梁城富尾号为2593的邮政储蓄银行卡汇入40000元，梁某某告知梁城富有款项汇入，梁城富于当日将20000元取出交给梁某某，次日将19900元取出交给梁某某。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 一、书证 1.来宾市公安局兴宾分局受案登记表、立案决定书，证实李某于2019年1月26日向来宾市公安局城厢派出所报案称其被电信诈骗。来宾市公安局于同年1月28日立案侦查。 2.重庆市云阳县公安局受案登记表、立案决定书、移送案件通知书，证实赵某于2019年1月28日向该局报案称其被电信诈骗。重庆市云阳县公安局于同月30日立案侦查，同年12月4日将该案移交来宾市公安局管辖。 3.广东省茂名市公安局茂南分局受案登记表、立案决定书，证实吴某于2019年1月26日向该分局报案称其被电信诈骗。广东省茂名市公安局茂南分局于同年2月1日立案侦查。 4.关于犯罪嫌疑人梁城富涉嫌诈骗一案串并案侦查情况说明，证实来宾市公安局刑侦支队在侦办李某被诈骗案中，经侦查发现犯罪嫌疑人梁城富还涉嫌吴某被诈骗案、赵某被诈骗案，经与立案单位协商一致，由来宾市公安局对梁城富涉嫌的案件侦串并侦查、移送审查起诉。 5.梁城富尾号为4079的农行卡银行交易清单、梁城富微信转账截图、支付宝转账截图，证实2019年1月19日，吴某向梁城富尾号为4079的农行卡汇入20000元，李某汇入50000元。当日，该卡在中国农业银行东莞市城支行取现4笔，每笔5000元，共20000元；通过微信（即财付通）向梁某某转账4笔共29000元；通过支付宝向梁某某转账2笔共20000元。 6.梁城富尾号为2593的邮政银行卡交易清单，证实2019年1月20日，从云阳县某支行向该卡现金汇入40000元。当日，该卡在东莞市某支行自助银行取款7笔共20000元，次日，该卡在东莞市城主山营业所自助银行取款7笔共19900元。 7.扣押决定书，证实公安机关依法扣押了梁城富尾号2975农行1张、尾号4079农行卡1张、尾号2643工行卡1张、尾号2593邮政银行卡1张、华为手机1台。 8.中国建设银行回单详情，证实2019年1月19日20:46，李某通过手机银行向梁城富尾号为4079的农行卡转账5万元。 9.中国农业银行业务凭证，证实2019年1月19日，吴某向梁城富尾号为4079的农行卡转账2万元。 二、被害人陈述 1.李某陈述，2018年10月，其在网上认识一个网名叫“Kelvin”的男子，自称是海上钻探石的工程师。认识约一个月后，Kelvin称他家的100万元家产及证件存放在埃及的王国保安公司，现该公司需将这些物品寄还给他，但他没有证件不能领取，叫其帮忙接受该公司寄来的盒子。其表示同意。此后，Kelvin多次以运费、改名手续费、海关手续费等名目让其垫付费用共53.7万元，都是根据王国保安公司提供的账户汇款到不同的收款人银行卡上。2019年1月19日，其向尾号为4079账户名为梁城富的农业银行卡汇款5万元。 2.吴某陈述，2019年1月9日，其在微信上认识一名自称Mark的男子，Mark自称是美国少校军官，在叙利亚进行一项承保任务。之后，Mark称叙利亚总统赔偿给他一笔钱，他要将这笔钱和退休金共170万寄到中国，让其帮忙保管，等他退休后到中国与其一起生活。之后，其同意帮接受该盒子，并在微信上与自称法国某运输公司的人联系，并向对方提供的尾号为4079账户名为梁城富的农行卡汇了2万元作为运输费。 3.赵某陈述，2018年11月，其在网上认识一名叫CollinsDavid的人，对方自称是叙利亚士兵。几天后，对方自称在叙利亚受伤得了补偿款165万美金，将这笔款项寄到中国由其代为保管。其同意后，对方多次以运费、关税等名目让其垫付费用共计13万元，都是按对方提供的账号转账汇款到不同的收款人账户。2019年1月20日，其向尾号为2593账户名为梁城富的邮政储蓄卡汇了4万元。 三、证人证言 梁某某证实，2012年其在东莞市，做鞋子的进出口贸易，平常经常联系。2018年年底，他说自己没有银行卡，要借用银行卡，其便向其哥梁城富借银行卡给Kenny。之后每次有钱打进来，老外就告诉其，其就告诉其哥梁城富，梁城富就将钱取出来给老外，有时其哥也会将钱转到其的微信、支付宝。其并不知道这些钱的来源，其也没有告诉其哥梁城富这些钱的来源。 四、被告人供述与辩解 梁城富供述，2018年11月左右，其弟梁某某向其借用银行卡，第一次其没有答应，几天后梁某某再次向其借用银行卡，其便将妻子杨某某尾号2975的银行卡借给梁某某。2018年12月底，梁某某又向其借用银行卡，其碍于兄弟情谊，便将尾号为4079的农行卡、尾号为2593的邮政银行卡的卡号告知梁某某，银行卡由其保管，之后还用其的身份信息办理了一张尾号为2643的工行卡给梁某某使用。2019年1月19日20时许，梁某某打电话告知其有钱汇入尾号4079卡，让其到附近的ATM机取款。其到ATM机取了2万元给梁某某，当晚22时许，其通过微信分四笔转账29000元给梁某某，其中两笔都是1万元，一笔5000元，一笔4000元，通过支付宝转账20000元给梁某某。2019年1月20日傍晚，梁某某打电话让其拿尾号2593的邮政卡去取钱，其到附近的ATM机取了2万元给梁某某，次日，又用该卡在ATM机上取了19900元给梁某某。其将银行卡借给梁某某时并没有问梁某某要卡干什么，之后见不久就有几万元汇进来，梁某某又不做生意，其便觉得这钱应该是不正当，应该是违法犯罪得来。 五、视听资料 梁城富取款视频，证实梁城富于2019年1月19日在中国农业银行东莞某支行取款，2019年1月20日在邮政储蓄银行东莞邮政某支行取款，2019年1月21日在邮政储蓄银行某支行取款。 关于被告人及其辩护人提出的辩解、辩护意见，评判如下： 被告人梁城富辩称其不知该钱款是违法所得的辩解意见以及辩护人提出梁城富不明确该钱款是梁某某违法所得的辩解意见，经查，梁城富在梁某某第一次向其借用银行卡时已经拒绝，说明梁城富对于梁某某借用银行卡的使用目的存在疑虑，亦知将银行卡借给他人使用违背常理，但梁城富仍将自己的银行卡账号提供给梁某某。之后，在该卡数日便有多次大金额钱款汇入，且来源不明，与梁某某的经济状况出入较大，梁城富应当知道钱款的来源是存在问题，应是违法所得，因此，可以认定梁城富是“明知”汇入其银行卡的钱款是违法所得，梁城富及其辩护人的辩解、辩护意见，理由不成立，不予采纳。 本院认为，被告人梁城富明知他人借用银行卡的目的不正当，仍将银行卡借给他人收取诈骗款项，并将汇入其银行卡的违法所得钱款通过取现、转账等方式转移，其行为已触犯刑律，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。梁城富掩饰、隐瞒犯罪所得金额达10万元以上，属于情节严重，应处三年以上七年以下有期徒刑。梁城富归案后，如实供述其主要犯罪事实，对公诉机关指控的罪名无异议，当庭认罪，可以从轻处罚。辩护人关于梁城富如实供述、自愿认罪，可以从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。根据被告人梁城富犯罪的事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第一项，《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款第六项的规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人梁城富犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月16日起至2022年2月15日止。） 二、被告人梁城富赔偿被害人吴某经济损失人民币20000元，赔偿被害人李某经济损失人民币50000元，赔偿被害人赵某经济损失人民币40000元。 上述罚金，限被告人在判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区来宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  罗 杰 审 判 员  黎柳君 人民陪审员  李建新 二〇二〇年七月六日 书 记 员  黄晓慧 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的； （二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的； （三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的； （四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的； （五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。 司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。 《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。 具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证实确实不知道的除外： （1）知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的； （2）没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的； （3）没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的； （4）没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的； （5）没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的； （6）协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的。