河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初42号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人刘金生，男，1970年4月12日出生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河北省邯郸市邯山区，住邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月23日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，于2018年11月23日被该局执行逮捕，于2019年2月3日被取保候审，经本院决定，于2019年9月23日被执行逮捕。现羁押于磁县看守所。 辩护人钱学勇，河北浩博律师事务所律师。 磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2019）107号起诉书指控被告人刘金生犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月10日向本院提起公诉，本院于即日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人刘金生及其辩护人钱学勇到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2011年1月25日，被告人刘金生在冀南新区成立了智兴养殖合作社。自2011年1月起至2016年年底，被告人刘金生在其自家门口悬挂邯郸市马头生态工业城智兴养殖专业合作社牌匾，以该合作社的名义，通过口口相传的方式，吸收本村及周边村民资金320余万元，涉及60余人。经长城会计事务所审计，被告人刘金生非法吸收公众存款3243696.00元，返还本金25900.00元，实际损失3217796.00元，涉及人数61人。所融资金以年利率5%投资于河北融通投资有限公司。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人刘金生以非法吸收公众存款罪进行处罚。鉴于被告人自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚；被告人经传唤到案，不能认定自首。 被告人刘金生对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪。辩护人钱学勇提出的辩护意见是，被告人构成自首；被告人没有挥霍存款，有财物在今后偿还集资参与者；被告人家属积极调解赔偿，被告人得到了大多数集资参与者的谅解；被告人之前无违法行为；建议在一年半左右量刑，并适用缓刑。 经审理查明，被告人刘金生于2011年1月24日在邯郸市邯山区其家中注册成立邯郸市马头生态工业城智兴养殖专业合作社，利用其父亲及其本人均经营过信用社代办站的便利，开始以该合作社的名义，通过口口相传的方式，向邯山区马头工业城中北村及周边村庄不特定的群众吸收存款。经邯郸长城会计师事务所审计，刘金生累计吸收存款3243696元，涉及61人。已兑付金额25900元，未兑付金额3217796元。刘金生将吸收来的资金交给宋某（另案），从中获取收益。宋某又将该资金投资到其儿子赵建鹏实际负责的河北融通农业开发有限公司和河北融通房地产开发有限公司。2018年11月23日，被告人刘金生持传唤证到公安机关，如实供述了其犯罪事实。 审理过程中，本院于2020年7月3日裁定查封被告人刘金生购买的邯郸市房产（2019年1月份购房价款4714975元）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 邯郸长城会计师事务所审计报告载明，刘金生非法吸收公众存款报案人员共有61人，集资本金共计3243696元，返还本金25900元，实际损失合计3217796.00元，并附有明细表。 集资参与人王桂英陈述，我和刘金生是一个村的，刘金生父亲代理存款业务已有40多年，我知道他家能办理存款。2016年1月12日，我到刘金生在家开办的智兴养殖专业合作社存款四次共计26万元，定期一年，当时将现金交给了刘金生，刘金生给我开了四张票据，金额共计26万元。票据上加盖有合作社公章，还有刘金生签名，利息是年利率4%。到期刘金生没有还我钱，给我造成实际损失26万元。附有4张农村合作社股金定期存单。 集资参与人路玉红陈述，我和刘金生是一个村的，刘金生父亲是办理存款的，后来他父亲不做了，他就做起来了。2016年8月14日，我到刘金生在家中开办的智兴养殖专业合作社存款6000元，当时将现金交给了刘金生，刘金生给我开的票据。票据上加盖有邯郸市马头生态工业城智兴养殖专业合作社公章，还有刘金生签名，同时载明利息是年利率3.72%。后来没有给利息，实际损失6000元。附有1张农村合作社股金定期存单。 集资参与人路勤陈述，我和刘金生是一个村的，刘金生父亲是办理存款的，后来他父亲不做了，他就做起来了。2016年12月31日，我到刘金生在家中开办的智兴养殖专业合作社存款24000元，当时将现金交给了刘金生，刘金生给我开的票据。票据上面加盖有邯郸市马头生态工业城智兴养殖专业合作社公章，还有刘金生签名，同时载明利息是年利率3.72%。到期没有给利息，实际损失24000元。附有1张农村合作社股金定期存单。 集资参与人刘国庆、路树名、宋澍清、刘艳荣、吕士元、蔡金堂、路刚、王金刚、许素平、蔡治国、蔡金奎、刘之和、刘双和、吕杏元、郭慧、杨玉平、杨丽芳、于保民、严相文、于赛民、于长新、刘树军、王丽萍、王敏、吴顺、刘秀芳、王付林、郭买红、刘艳花、刘红亮、刘红叶、许密兰、刘国才、陈美芹、刘永林、刘俊亭、杨春、杨海生均陈述，其和刘金生是一个村的，刘金生的父亲是办理存款的，后来他父亲不做了，他就做起来了。2016年，其到刘金生在家中开办的智兴养殖专业合作社存款，将现金交给了刘金生，刘金生给开的票据。票据上面加盖有邯郸市马头生态工业城智兴养殖专业合作社公章，还有刘金生签名，同时载明存款利息。智兴养殖专业合作社到期还不了钱。附有各自农村合作社股金定期存单。 集资参与人许爱荣陈述，我是马头工业城中南村人。刘金生的父亲是办理存款的，后来他父亲不做，他就做起来了。我先后于2017年1月11日、2018年7月23日到刘金生在家中开办的智兴养殖专业合作社，用我丈夫李金有的名字分别存款10500元、6500元。当时将现金交给了刘金生，刘金生给我开的票据。票据台头加盖有合作社公章，还有刘金生签名，同时载明利息是年利率3.72%。之后，只还了3000元，剩余14000元没有还。附有2张农村合作社股金定期存单。 集资参与人宋景贵、秦玉成、程富新、程水叶、程田叶、高翠菊、李丰云、许立成、吴树芹、王秀荣、顾玉梅、和贵清、刘美花、刘永平、唐海青、刘宝才均陈述，其是马头工业城中南村人。刘金生的父亲是办理存款的，后来他父亲不做了，他就做起来了。2016年，其到刘金生在家中开办的智兴养殖专业合作社存款，将现金交给了刘金生，刘金生给开的票据。票据上面加盖有邯郸市马头生态工业城智兴养殖专业合作社公章，还有刘金生签名，同时载明存款利息。刘金生到期不还钱，给其造成损失。附有各自农村合作社股金定期存单。 集资参与人陈守庆陈述，我是马头工业城小狼营村人。刘金生的父亲是办理存款的，后来他父亲不做，他就做起来了。我于2016年10月7日到刘金生在家中开办的智兴养殖专业合作社存款30000元。当时，我将现金交给了刘金生，刘金生给我开的票据。票据台头加盖有合作社公章，还有刘金生签名，同时载明利息是年利率3.72%。之后，到期没有还钱，给我造成实际损失14000元。 证人宋某陈述，我原任建设银行邯郸滏东支行副行长，退休后担任河北融通投资有限公司的实际负责人，该公司的法定代表人为我外甥女杨军红。2012年左右，我通过别人介绍认识了刘金生。刘金生对我说他想把钱放到我这里赚点利息，我说可以。后来，李金生就陆续把钱往我这里存，每次刘金生把钱给了我公司的会计王某，然后王某打印一份借款协议，我在上面签字后，再加盖河北融通投资有限公司的印章。刘金生把钱放我这里，刚开始利息为年利率15%，后经刘金生要求年利率提高至20%。2016年1月份，我把陆续给刘金生的借款协议全部收回，重新给其签订了一份总的借款协议，本金为6318770元，还有之前的利息1143179元，我和刘金生双方签了字，并让河北融通投资有限公司作为担保方。我一共吸收了刘金生300万元左右本金，协议中载明的本金6318770元包含利息转本金的钱，实际本金就是300万元左右。我将从刘金生那吸收的款项分别投资到我儿子赵建鹏实际负责的河北融通农业开发有限公司和河北融通房地产开发有限公司。 证人王某陈述，2011年左右，我在河北融通投资有限公司当会计，宋某是该公司实际负责人。当时，刘金生来公司找宋某谈过几次，宋某对我说刘金生会往这里存钱，让我负责收钱并出具借贷手续。之后，刘金生陆续到宋某这存钱，多数是转账，有时也给现金，每次我给刘金生打印一份借款协议，刘金生持借款协议找宋某签字后再把借款协议给我，我加盖河北融通投资有限公司的印章后再把该借款协议交给刘金生。当时，宋某说她是银行的行长，本人卡上有大额交易不方便，让刘金生把钱转到我的银行卡或其前儿媳何俊怡的银行卡上，之后宋某让我把钱转给谁我就转给谁。后来，我辞职的时候，把钱和银行卡都交给了宋某。 被告人刘金生供述，我父亲以前是开信用社代办站的，村里的人都往我家存钱，我于1995年接替我父亲在家中开办信用社代办站。2010年以来，来我这存款的很多人因嫌信用社代办站存款利息低，陆陆续续把钱取走了。2011年，我注册了邯郸市马头生态工业城智兴养殖专业合作社，以该合作社的名义开始吸收存款。村里人来我这里存款或取款时，我告知他们我现在可以办理合作社存款，利息比以前的信用社代办站高，让他们选择把钱存在哪里。后来，村里的人就都把钱存入我开办的合作社，办理的也都是合作社的手续。我吸收的存款最多的时候达到900多万元，兑付了一些，现在尚未兑付的存款有520多万元，总共有100人左右，具体记不清了，以开具的票据为准。2012年左右，我通过中南村的许臣明介绍，认识了河北融通投资有限公司的宋某，宋某让我把钱借给河北融通投资有限公司，河北融通投资有限公司给我出利息。之后，我根据宋某的安排与河北融通投资有限公司的会计王某对接，把钱以现金方式给了王某，王某打印了一份借款协议，然后我找宋某签字后，会计王某加盖了河北融通投资有限公司的公章。2016年1月14日，宋某将之前几十次的借款协议全部收回，又重新订立了一份总的借款协议，本金是6318770元，还有之前欠我的利息1143179元，宋某签字并加盖了河北融通投资有限公司的印章。 邯郸市公安局冀南新区分局治安督察大队出具的刘金生非法吸收公众存款案集资明细表在卷。 13、邯郸市马头生态工业城智兴养殖专业合作社企业登记基本情况表，载明该合作社的法定代表人是刘金生，于2011年1月24日成立。经营范围：组织销售成员养殖的泥鳅、黄鳝、肉牛；引进新技术、新品种，为成员提供养殖泥鳅、黄鳝、肉牛有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。 14、智兴养殖专业合作社办公地照片。 15、刘金生与宋某之间的借款协议在卷。 16、传唤证、2018年11月23日被告人刘金生的讯问笔录，载明其到案情况。 17、刑事裁定书和山辰祥和苑认购签约单（刘金生）在卷。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人刘金生违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘金生的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。公安机关对该案立案后，持传唤证到刘金生家对其进行传唤，其妻子接到传唤证，次日被告人刘金生持传唤证到公安机关，并如实供述了其犯罪事实，依法应认定自首，可减轻处罚，故对辩护人提出被告人构成自首的辩护意见，本院予以采纳。辩护人提出被告人取得了大多数集资参与人谅解，因未提供相关证据，本院不予采纳。鉴于被告人刘金生当庭自愿认罪认罚，依法可从轻处罚，且本院查封了其六套房产，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘金生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。 二、对非法吸收资金尚未退赔3217796元，责令被告人刘金生退赔各集资参与人。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。2019年9月23日之前先行羁押3个月12日，即刑期自2019年9月23日起至2021年6月10日止。罚金、非法吸收资金尚未退赔部分在本判决生效后十五日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  赵林虎 人民陪审员  李 莉 二〇二〇年七月二十九日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。