河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1002刑初187号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告人程梽刚（曾用名：程志刚、程大刚），男，汉族，1975年10月18日出生，高中毕业，无业，住许昌市魏都区（户籍所在地：许昌市魏都区）。因犯抢劫罪、收买、非法提供信用卡信息罪1995年4月26日被本院判处有期徒刑十五年，2003年9月1日刑满释放；因犯危险驾驶罪2017年8月8日被本院判处拘役三个月。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪2019年11月20日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪2019年12月23日经许昌市魏都区人民检察院批准，同日被许昌市公安局魏都分局逮捕。指定辩护人：刘寅，河南许都律师事务所律师。指定辩护人：张开芸，河南许都律师事务所律师（实习）。许昌市魏都区人民检察院以许魏检二部刑诉（2020）18号起诉书指控被告人程梽刚犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市魏都区人民检察院指派检察员张晓燕出庭支持公诉。被告人程梽刚及其辩护人刘寅、张开芸到庭参加诉讼。现已审理终结。许昌市魏都区人民检察院指控：2019年2月以来，被告人程梽刚伙同他人为获取非法利益，通过在亲戚、朋友间宣传，以一套企业对公账户资料（一整套对公账户资料包括企业营业执照、开户许可证、印章、企业银行结算基本账户及密码、U盾及密码、网上银行及密码、单位结算银行卡及密码等）500元的价格，在许昌市区办理、购买整套企业对公账户资料136套，后将上述企业资料专卖至福建省等地。其中有20套企业对公账户资料在公安部电信诈骗案件侦办平台涉案。公诉机关向本院提供相关证据证实，认为被告人程梽刚的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应依法判处。被告人程梽刚辩称：我对定性有异议，我没有提供对公账户资料，也没有收买对公账户资料。我办理的是公司，不是对公账户资料，我只是起到一个中介、代办的作用，我没有故意犯罪的动机。张亦不给我资金，我没法完成收买，把收买算我身上我不认可。其辩护人所提辩护意见是：被告人对自己的行为进行了如实供述，请求对其从轻处罚。经审理查明：2019年2月以来，被告人程梽刚伙同他人为获取非法利益，通过在亲戚、朋友间宣传，以一套企业对公账户资料（一整套对公账户资料包括企业营业执照、开户许可证、印章、企业银行结算基本账户及密码、U盾及密码、网上银行及密码、单位结算银行卡及密码等）500元的价格，在许昌市区办理、购买整套企业对公账户资料136套，后将上述企业资料转卖至福建省等地。截止2020年5月22日，上述136套企业对公账户资料中共有20套企业对公账户资料在公安部电信诈骗案件侦办平台涉案。认定上述事实的证据如下：1、被告人程梽刚供述：我因为买卖营业执照、相关银行卡、U盾或者密码器、印章等对公账户资料的事情被关在看守所。我把买卖这些东西当成生意了。都是张奕安排我办的，这些东西都按照张奕的要求邮寄走了。张奕说是卖给冯翰了，但是我没有见过冯翰这个人。我出售给张奕大概100多套，找了有10多个人，在我手机上有安信给我记的账。那个应该是准确的。前期是张奕给我钱，我再给安信结账，到了后期就是张奕直接给安信结账，安信办好后再给我，我再按张奕的要求邮寄走。还有就是尚某帮我办了几套，其他地方没有了。我找的那些人，我手机上记的都有，就是安信记的账上都有人名，我微信上都有。好多都是朋友介绍的。我当时问过张奕这个直接办理好不好，张奕说是合理避税、走账，当时我给客户说的也是合理避税，走账用的，帮助地方政府完成招商引资的指标，说这些东西会给别的公司用，3到5个月就会注销掉了，当时我还给他们签的身份证保密协议。客户把身份证给我后，我把身份证给安信公司，最后开户时候，我会通知客户去找安信的会计开户。我与安信公司的交易记录就在我微信里面，那个表应该就是全的。我和安信公司的李娜对接，前期我结账都是给的李娜。我负责找客户、发快递。我找到客户后会把身份证给安信公司，安信负责工商注册，联系开户，我再通知客户去开户。客户的钱是我结账，张奕只给我了一部分，客户的钱也没有结完。这些资料我邮寄的地方有福建福宁市，收货人冯翰，还有广西。大部分都邮寄到福建那边了。地址不固定，会有变更。我就是个中转站，我给安信结账的有7、8十家，我给安信的有不到5万，其他的都是张奕直接结账的，我给客户结账有2、3万，我的中介费到现在张奕还没有把我的钱给我。到现在我欠的还有客户的钱。2、证人证言（1）证人卢某证言：强哥给我说让我办个营业执照，说是用我的身份证手机号注册营业执照，当时张某2和张某1还有那个强哥说公司需要走流水，做外卖生意营业执照办多了可以交税少，到时候还会给我签协议，还是代理运营。当时我说就办一个，因为我之前在手机上注册过掌上工商APP，后来我把验证码发给了张某1，后来又两次验证码失效，又要了两次，我给他发了三次。没多久营业执照就下来了，后来张某1联系我让我办银行结算卡，我记得办的公司名字是爱邦商贸，她和张某2还有我一起去南关大街工商银行办的单位结算卡，当时我看营业执照、公章，在银行办理的是单位结算卡，U盾，但是绑定的我的手机号，张某1给我设的银行卡密码，当时办了一个以后，又给我两个，我看还是我的名字，我就不愿意办了，就没有办，现在这两套手续在我这。回去后张某2给我微信转账了800元钱。办理的有营业执照、公章、单位结算卡、U盾，绑定的我的手机卡号，密码是张某1输的。（2）证人杨某1证言：2019年4月份，其在发小张某2的劝说和带领下办理了一套营业执照和银行对公账户，并以600元的价格将此一套手续卖给了张某2。（3）证人李某证言：张某2让我先去新办一张手机卡，我开好手机卡后找张某2，把我的身份证号手机卡都给了张某2，他拿着去给我办理营业执照，大概过了十几天张某2找我说营业执照办好了，让我和他一起去招商银行开公司公户，我俩来到七一路的招商银行去办公司公户，当时在银行我看张某2拿出来有营业执照、公章，我记得公司名称是许昌利友网络科技有限公司，我们在银行办理的是公司账户，U盾，当时绑定的我办理的新手机号，我把银行卡密码设为46×××55，然后把密码告诉了张某2，办好后张某2就拿着营业执照、公章、公司账户银行卡、U盾走了，过了三四天时间，张某2用微信给我转款了600元钱。（4）证人贾某的证言及附其与程梽刚微信联系记录截图一张，证明程梽刚支付其500元。（5）证人杜某提供的身份证保密协议一份，显示程梽刚2019年3月6日与杜某签订身份证保密协议一份，程梽刚承诺在保管杜某身份证期间，仅将杜某身份证用于办理公司及开设对公基本账户使用。（6）证人计保喜、杨某2、邓某、祁某等人的证言：证明2019年上半年，通过朋友介绍到程梽刚的工作室，经程梽刚介绍说开办公司是政府项目，并可以在三个月后销户，便以每开办一个公司500元钱的价格向程梽刚提供身份证、手机号等个人信息，配合程梽刚开办公司，并到银行开立企业银行对公账户。（7）证人尚某证言：证实其在安信财务上班时认识了收买对公账户的程梽刚，二人约定以1800元一套的价格由尚某直接或间接找人办理企业对公账户后转卖给程梽刚。之后其找到赵某以1400元一套的价格从赵某处收购办理好的对公账户。其总共从赵某处收买了7套左右的企业对公账户资料，又转手卖给了程梽刚，共从中获利2000元。（8）证人赵某证言：证实其2019年5月份时候通过熟人尚某的介绍，开始找人注册公司办理对公账户，并以每套1000元到1200元的价格转卖给尚某。其与张某1、张某2三人共同找人注册成立公司，并办理企业对公账户转卖给尚某。（9）证人张某1证言：2019年3、4月份开始，通过赵某认识了一个叫“君姐”的女子，通过“君姐”学习了办理公司银行账户的程序，并以每套400到600元钱的价格寻找愿意办理公司开立企业对公账户的人，并以1000到1200元的价格将办理好的企业对公账户卖给“君姐”从中赚取差价。（10）证人张某2证言：证实2019年4、5月份通过张某1的介绍认识了收买公司账户的赵某，并商定以每套对公账户800元的价格为赵某拉人办理。其介绍朋友李某、卢某、杨某1每人办理了一套企业对公账户以800元的价格卖给了张某1，其从中赚取600元。3、鉴定意见许昌市公安局刑事科学技术研究所电子数据检验报告，鉴定人员对程梽刚扣押在案的手机进行数据鉴定，并将检验结果压缩刻录在DVD光盘中。4、书证（1）受案登记表，2019年10月20日16时许，被害人朱某到河南省南阳油田公安局报警称，其被人以在淘宝上给店面刷单支付，提高店面信誉度，获得高额回报为由，骗走26.8万元。（6）立案决定书（3）户籍证明（4）程梽刚前科材料（5）到案经过：侦查人员于2019年11月20日17时，在许昌市魏都区西大街劳动路口东100米路北将被告人程梽刚抓获归案。（6）搜查笔录、扣押清单、扣押决定书。（7）协助查询财产通知书（8）侦查人员从程梽刚手机提取的其在安信财务公司办理企业对公账户的资料及其与张奕间的微信聊天记录。（9）企业基本注册信息查询。（10）朱某被诈骗案材料，被害人朱某向公安机关报案称，其被刷单诈骗走了26.8万，其中1.5万元转入许昌壮龙商贸有限公司账号。该公司是由张某2注册成立并开立企业对公账户，张某2将该公司全部资料卖给了张某1获利800元。（11）侦查人员出具的情况说明，证明涉案的136套对公账户，经查询公安部电信诈骗案件侦办平台，截止2020年5月22日，共有20套对公账户涉案。5、辨认笔录以上证据均经当庭查证属实，足以认定。本院认为，被告人程梽刚收买、非法提供企业对公账户信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。许昌市魏都区人民检察院指控被告人程梽刚犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人程梽刚关于对案件的定性有异议，其没有提供对公账户资料也没有收买对公账户资料的辩解意见，经查，被告人程梽刚2020年1月15日的供述、证实其就是个中转站，张奕给其结账过，其给安信结账的有七、八十家，不到五万元，其给客户结账有二、三万元，故该行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，其辩解意见与本案查明的事实不符，本院不予采信。其辩护人关于被告人对自己的行为进行了如实供述的辩护意见与所查事实一致，本院可酌情从轻考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：被告人程梽刚犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月20日起至2025年11月19日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩志华人民陪审员  阎玉莲人民陪审员  王俊涛二〇二〇年七月二十七日法官助理佘萌萌书记员田耀文