江西省南昌市青云谱区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0104刑初312号 公诉机关南昌市青云谱区人民检察院。 被告人朱文婷，女，1981年9月17日出生，汉族，大专文化，洪都集团员工，户籍所在地：南昌市青云谱区，现租住地：南昌市青云谱区。2019年9月2日因涉嫌诈骗罪被南昌市公安局青云谱分局刑事拘留，同年9月30日由南昌公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 辩护人梁年萍，江西赣兴律师事务所律师。 南昌市青云谱区人民检察院以青检刑诉（2020）325号起诉书指控被告人朱文婷犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2020年6月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市青云谱区人民检察院指派检察员王瑶出庭支持公诉，被告人朱文婷及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人朱文婷系洪都集团员工，自2014年起，其在单位内部向其同事虚构帮其丈夫完成银行储蓄任务可获得高额利息（2017年之前年息10%，之后为月息2分）回报为名，多次向多名同事揽储，因被告人朱文婷丈夫系江西省建设银行总行员工而获得其同事信任，其多名同事先后将钱转给被告人朱文婷以赚取高利息，被告人朱文婷收到钱后给其同事打好借条并约定好利息和还款期限，之后将同事的投资款转入其证券账户用于个人炒股。被告人朱文婷同事的亲朋好友、其父母亲的朋友也得知被告人朱文婷那存款利息高，也通过其同事或直接将钱转给被告人朱文婷。2015年后，被告人朱文婷开始用其同事的投资款融资融券炒股，亏损严重，并在2019年前后将家中房子先后全部卖掉，一部分归还其同事的投资款和利息，另一部分用来继续炒股。直到2019年8月25日，投资人任红梅要提取本金，被告人朱文婷发现其银行账户和证券账户也没钱可提取。其当天通过微信向一直投钱给其的温某、翁爱华、蔡某、彭某、胡欣、陈伟（任红梅老公）发送继续帮其丈夫完成银行储蓄任务可获得高额利息的信息，其中，翁爱华于2019年8月26日又转给被告人朱文婷20万元，被告人朱文婷将该20万转入其证券账户。温某和蔡某分别于2019年8月29日和30日分别又转给被告人朱文婷工商银行账户17万元和20万元投资款，被告人朱文婷于2019年9月1日将该37万元和银行账户内的原有资金共计38.3万元转给向其讨要投资款的计璇，由计璇平分给朱世英、许孙娟（丈夫王文靖）、李丽娟（丈夫章勇江）、王莉、章丽红、刘铭等七个在场债权人。2019年9月2日，被告人朱文婷无钱归还给债权人，主动到公安机关投案。 截止到案发，共计有20名借款人报案遭受重大损失。经江西神州司法鉴定中心出具的司法鉴定意见及根据被告人朱文婷的工商银行账户交易明细、支付宝和微信交易明细，现认定20名受害人共计投资总额为33620416元：其中许孙娟2034169元，朱世英6199000元，刘爱宝300000元，钱业敏1200001元，熊茵485027元，吴玉华100000元，毛艳琴370000元，李坤1371736元，楼婷200000元，程晴莉68000元，李丽娟1016000元，蔡某1300000元，任红梅5008782元，章丽红265920元，翁爱华1250000元，章丽琴510000元，计旋285089元，刘铭6032500元，温某770000元，王莉4854192元。 认定上述事实的证据有借条、银行交易明细、微信内容截图等书证；证人彭某、吕某等人的证言；被害人温某、蔡某等人的陈述；被告人朱文婷的供述与辩解；江西神州司法鉴定中心出具的司法会计鉴定意见书；被告人朱文婷涉案银行账户和证券账户交易明细的电子光盘。 公诉机关认为，被告人朱文婷违反国家金融法规，以公开的方式向单位内部人员和其他不特定对象揽储并承诺高额利息回报，总金额达3362万余元，数额巨大；并在已经资不抵债的情况下以非法占有为目的，继续向借款人揽储并将款项用于偿还其债务，金额达37万元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人朱文婷判处有期徒刑七年六个月，并处罚金。 被告人朱文婷对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。仅辩称其开始不知道亏了钱，不是故意亏钱的，也不是故意骗受害人的钱，请再给其一个机会。 被告人朱文婷的辩护人提出，一、事实方面，起诉书认定的犯罪金额是3000多万元，实际损失部分只有八九百万元。集资诈骗的两笔资金朱文婷是全部退还了七个受害人的。二、量刑方面：被告人朱文婷在归案后如实供诉了自己的犯罪罪行，为本案的结案起到了关键作用，在公安机关就认罪，并在检察机关签署了认罪认罚具结书。被告人朱文婷是洪都集团职工，只是因为痴迷炒股，自己也受了惩罚，家人目前也受到牵连，其已经承诺了出来后会积极偿还受害人的损失。 经审理查明，被告人朱文婷系洪都集团员工，自2014年起，其在单位内部向其同事虚构帮其丈夫完成银行储蓄任务可获得高额利息（2017年之前年息10%，之后为月息2分）回报为名，多次向多名同事揽储，因被告人朱文婷丈夫系江西省建设银行总行员工而获得其同事信任，其多名同事先后将钱转给被告人朱文婷以赚取高利息，被告人朱文婷收到钱后给其同事打好借条并约定好利息和还款期限，之后将同事的投资款转入其证券账户用于个人炒股。被告人朱文婷同事的亲朋好友、其父母亲的朋友也得知被告人朱文婷那存款利息高，也通过其同事或直接将钱转给被告人朱文婷。2015年后，被告人朱文婷开始用其同事的投资款融资融券炒股，亏损严重，并在2019年前后将家中房子先后全部卖掉，一部分归还其同事的投资款和利息，另一部分用来继续炒股。直到2019年8月25日，投资人任红梅要提取本金，被告人朱文婷发现其银行账户和证券账户也没钱可提取。其当天通过微信向一直投钱给其的温某、翁爱华、蔡某、彭某、胡欣、陈伟（任红梅老公）发送继续帮其丈夫完成银行储蓄任务可获得高额利息的信息，其中，翁爱华于2019年8月26日又转给被告人朱文婷20万元，被告人朱文婷将该20万转入其证券账户。温某和蔡某分别于2019年8月29日和30日分别又转给被告人朱文婷工商银行账户17万元和20万元投资款，被告人朱文婷于2019年9月1日将该37万元和银行账户内的原有资金共计38.3万元转给向其讨要投资款的计璇，由计璇平分给朱世英、许孙娟（丈夫王文靖）、李丽娟（丈夫章勇江）、王莉、章丽红、刘铭等七个在场债权人。2019年9月2日，被告人朱文婷无钱归还给债权人，主动到公安机关投案。 截止到案发，共计有20名借款人报案遭受重大损失。经江西神州司法鉴定中心出具的司法鉴定意见及根据被告人朱文婷的工商银行账户交易明细、支付宝和微信交易明细，现认定20名集资参与人共计投资总额为33620416元：其中许孙娟2034169元，朱世英6199000元，刘爱宝300000元，钱业敏1200001元，熊茵485027元，吴玉华100000元，毛艳琴370000元，李坤1371736元，楼婷200000元，程晴莉68000元，李丽娟1016000元，蔡某1300000元，任红梅5008782元，章丽红265920元，翁爱华1250000元，章丽琴510000元，计旋285089元，刘铭6032500元，温某770000元，王莉4854192元。 另查明，2019年9月5日，公安机关依法冻结了被告人朱文婷在中信建设证券股份有限公司的证券账户内资金人民币427277.85元。 上述事实被告人朱文婷在庭审过程中亦无异议，并有集资参与人与被告人微信聊天记录及转账记录截图；被告人手机微信聊天记录截图；协助查询财产通知书及冻结财产通知书；证券账户信息；朱文婷工商银行账户交易明细；集资参与人提供的银行转账交易明细及借条复印件；微信支付和支付宝支付交易明细；证人魏某、尹某、彭某、吕某、梅某、谢某等人的证言；集资参与人许孙娟、朱世英、刘爱宝、钱业敏、熊茵、吴玉华、毛艳琴、李坤、楼婷、程晴莉、李丽娟、蔡某、任红梅、章丽红、翁爱华、章丽琴、计旋、刘铭、温某、王莉等人的陈述；司法会计鉴定意见书；朱文婷工商银行账户交易明细及证券账户交易明细。司法鉴定中心提供的朱文婷工商银行涉案账户的回款明细，朱文婷支付宝、微信转账明细，朱文婷证券账户资金情况；户籍证明；归案情况说明；被告人朱文婷的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人朱文婷违反国家金融法规，以公开的方式向单位内部人员和其他不特定对象揽储并承诺高额利息回报，金额共计3362万余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；同时，其在已经资不抵债的情况下以非法占有为目的，继续向借款人揽储并将款项用于偿还其债务，金额达37万元，数额巨大，其行为又构成集资诈骗罪，应数罪并罚，公诉机关指控的罪名成立。被告人朱文婷的辩护人提出的，被告人朱文婷自动投案，如实供述了自己的罪行，自愿认罪认罚，具有自首情节，依法可以从轻处罚或者减轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳，公诉机关的量刑建议适当，亦予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人朱文婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月2日起至2027年3月1日止。罚金自本判决生效后三十日内付清）。 二、冻结于被告人朱文婷证券账户内的资金人民币427277.85元予以追缴，发还相关集资参与人。 三、继续追缴被告人朱文婷的违法所得，发还相关集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  熊晓珠 人民陪审员  刘安康 人民陪审员  熊秋平 二〇二〇年七月十三日 法官 助理  刘 剑 书 记 员  蔡 霞