浙江省磐安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0727刑初6号 公诉机关浙江省磐安县人民检察院。 被告人朱日水，男，1991年7月20日出生，汉族，高中文化，住浙江省瑞安市。因本案于2019年8月1日被磐安县公安局刑事拘留，同年8月21日被依法逮捕。现羁押于磐安县看守所。 辩护人林型警，浙江云邦律师事务所律师。 被告人谭洪，男，1991年3月1日出生，汉族，高中文化，住湖南省茶陵县。因本案于2019年7月30日被磐安县公安局刑事拘留，同年8月21日被依法逮捕。现羁押于磐安县看守所。 辩护人张秀红，磐安县法律援助中心指派的浙江绣湖律师事务所律师。 被告人彭玉，女，1992年11月21日出生，汉族，初中文化，住江西省宜春市袁州区。因本案于2019年7月30日被磐安县公安局刑事拘留，同年8月21日被取保候审。 辩护人许莎莎，浙江婺商律师事务所律师。 被告人向国徽，男，1997年12月9日出生，土家族，高中文化，住湖北省宣恩县。因本案于2019年6月4日被磐安县公安局刑事拘留，同年6月27日被依法逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人施志建，浙江智仁（义乌）律师事务所。 被告人袁兰兰，女，1990年9月28日出生，汉族，初中文化，住江西省宜春市袁州区。因本案于2019年5月22日被磐安县公安局刑事拘留，同年6月27日被依法逮捕。现羁押于东阳市看守所。 辩护人徐登洲，磐安县法律援助中心指派的浙江绣湖律师事务所律师。 被告人陈志军，男，1995年8月8日出生，汉族，初中文化，住湖南省茶陵县。2015年3月18日，因犯贩卖毒品罪被浙江省瑞安市人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金四千元。因本案于2019年5月22日被磐安县公安局刑事拘留，同年6月27日被依法逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人谭梅林，湖南金州律师事务所律师。 被告人袁清，男，1994年10月11日出生，汉族，初中文化，住江西省宜春市袁州区。因本案于2019年6月6日被磐安县公安局取保候审，2020年6月6日被本院决定再次取保候审，2020年7月22日被本院决定依法逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人徐龙秀，浙江婺商律师事务所律师。 辩护人吴琼珠，浙江婺商律师事务所律师。 被告人尚雷，曾用名尚雷雷，男，1995年10月26日出生，白族，初中文化，住贵州省纳雍县。因本案于2019年5月24日被磐安县公安局刑事拘留，同年6月27日被依法逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人罗钟亮，磐安县法律援助中心指派的浙江绣湖律师事务所律师。 被告人张庆林，男，1993年12月28日出生，汉族，大专文化，住江西省宜春市袁州区。因本案于2019年5月21日被磐安县公安局刑事拘留，同年6月17日被取保候审。2020年6月16日由本院决定再次取保候审。 辩护人王嘉骏，磐安县法律援助中心指派的浙江绣湖律师事务所律师。 被告人陈亮，男，1990年7月9日出生，汉族，初中文化，住江西省宜春市袁州区。因本案于2019年5月24日被磐安县公安局取保候审。2020年5月15日由本院决定再次取保候审。 辩护人季雪颖，磐安县法律援助中心指派的浙江绣湖律师事务所律师。 被告人黄兴，男，1997年1月16日出生，汉族，小学文化，住江西省宜春市袁州区。因本案于2019年4月5日被磐安县公安局刑事拘留，同年5月9日被取保候审。2020年5月8日由本院决定再次取保候审。 辩护人黄晓华，磐安县法律援助中心指派的浙江绣湖律师事务所律师。 被告人黄磊，男，1993年1月6日出生，汉族，初中文化，住江西省宜春市袁州区。因本案于2019年5月24日被磐安县公安局取保候审。2020年5月15日由本院决定再次取保候审。 辩护人杨帅，磐安县法律援助中心指派的浙江绣湖律师事务所律师。 磐安县人民检察院以磐检公诉刑诉[2019]224号起诉书指控被告人朱日水、谭洪、彭玉、向国徽、袁兰兰犯诈骗罪，被告人陈志军犯诈骗罪、危险驾驶罪，被告人袁清、尚雷、张庆林、陈亮、黄兴、黄磊犯敲诈勒索罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。磐安县人民检察院指派检察员周允怡出庭支持公诉，辩护人吴琼珠未到庭参加,上述其余诉讼参与人均到庭参加诉讼。案件经中止审理，现已审理终结。 公诉机关指控：2017年11月至2019年2月，陈兵、陈成成、苏仁、易均发（均另案处理）在浙江瑞安、江西宜春经营“万宏科技公司”、“招商公司”、“金牛公司”。通过组建审核部、财务部、催收部等部门，陆续招募被告人朱日水、谭洪、彭玉等人为财务放款人员、谭荣等人为话务人员、向国徽等人为主管人员、陈志军、袁兰兰为总审核、尚雷、袁清、张庆林、陈亮、黄兴、黄磊等人为催收人员，以网络“借贷”之名骗取他人财产，并通过催收部对逾期未还款人员强行索债。2017年11月至2019年2月，陈兵等人逐步形成以陈兵为首要分子,陈成成、苏仁等人为重要成员，审核部、财务部、催收部等部门人员组成的恶势力犯罪集团，各成员之间分工明确，配合严密，共同实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动。 一、诈骗：2017年11月至2019年2月，该犯罪集团成员通过网络等渠道获取“客户资源”，谭荣等话务人员使用被告人向国徽等主管人员收发的工作手机、客户清单以“网络七天贷”名义，让被害人提供手持身份证照片、手机通讯录等个人借款信息，经话务人员初审再推送给被告人陈志军、袁兰兰等总审人员审核；被告人朱日水、谭洪、彭玉等财务人员以“山水借条”、“天使借条”、“公牛借条”等财务号，让被害人在“今借到”、“有凭证”等网络平台签订电子借条，扣除“借款”金额的首期“30%周利息”后发放给被害人，之后通过“展期”、“提额降息”、“互推”等手段不断恶意垒高被害人“债务”，以支付“利息”、“展期费”、“逾期费”等名义骗取被害人交付财物，从被害人袁某等万余人处至少骗得8400万元。 1、2018年3月至5月，被告人朱日水在“万宏科技公司”入股20万元以“山水借条”财务号放款，非法获利共计148万元。朱日水根据事先与陈兵五五分成的约定，分得人民币74万元。 2、2017年12月至2018年4月，被告人谭洪在“万宏科技公司”经手“天使借条”财务线放款，领取5000元/月的底薪加提成，涉案金额46万元，非法获利共计人民币28000元。 3、2018年12月至2019年1月9日，被告人彭玉在“金牛公司”负责“公牛借条”财务线放款到12月底，之后又在公司做审核。经手“公牛借条”财务放款涉案金额为137万元，领取工资等非法获利共计人民币14963元。 4、2018年1月至6月，被告人向国徽在“万宏科技公司”、“招商公司”上班，先后从事财务放款和行政主管等工作，领取5000-8000元/月工资。“招商公司”财务放款涉案金额133万元，向国徽领取工资等非法获利至少人民币42000元。 5、2018年4月至2019年2月，被告人袁兰兰在“招商公司”、“金牛公司”做放款的总审，领取3800-4500元底薪加放款一个5元/人的提成，涉案金额7500万元，非法获利共计人民币93875元。 二、诈骗、危险驾驶 1、2018年2月至5月，被告人陈志军在“万宏科技公司”做放款客户的总审，领取4000-5000元/月工资，财务放款涉案金额1500万元，非法获利至少人民币16000元。 2、2019年5月21日，被告人陈志军酒后驾驶浙Ｃ×××××小型轿车从浙江省瑞安市东门塘河北开往丰湖街，途经商城大道解放东路时，当场被公安机关查获。经现场呼气测试，陈志军体内酒精含量为105ｍｇ／100ｍｌ;后经抽血鉴定，其血液酒精含量为110ｍｇ／100ｍｌ。 三、敲诈勒索 2018年1月至2019年1月，被告人袁清、尚雷等催收人员根据被害人提供的手机号码、通讯录联系人等信息，采用威胁、恐吓、发送附有被害人头像的侮辱短信等方式，向“逾期”未还款被害人或亲友施压，强行索要虚高“债务”。 1、2018年6月至2019年1月，被告人袁清在“金牛公司”负责“蚂蚁金贷”财务线催收，领取4500元/月底薪加3-4%催收提成，涉案金额96万元，非法获利共计人民币79452元。 2、2018年1月至6月，被告人尚雷在“万宏科技公司”、“招商公司”先后从事催收和催收主管工作，领取6000-8000元/月底薪加4%催收提成，“招商公司”财务放款涉案金额133万元，领取工资等非法获利人民币34503元。 3、2018年3月至4月，被告人张庆林在“万宏科技公司”负责“万好借条”财务线催收，领取4500元/月底薪及每催收1000元加20-30元提成，涉案金额5.9万元，非法获利共计人民币10771元。 4、2018年3月至4月，被告人陈亮在“万宏科技公司”负责“万宏钱庄”财务线催收，领取4500元/月底薪及每催收1000元加20-30元提成，涉案金额1.1万元，非法获利共计人民币9358元。 5、2018年3月至4月24日，被告人黄兴在“万宏科技公司”负责“万家借条”财务线催收，领取4500元/月工资，非法获利共计人民币8325元。 6、2018年3月至4月24日，被告人黄磊在“万宏科技公司”负责“天使借条”财务线催收，领取4500元/月工资，非法获利共计人民币7000元。 2019年8月1日被告人朱日水被抓获归案；2019年7月30日被告人谭洪、彭玉被抓获归案；2019年6月3日被告人向国徽主动投案；2019年5月21日被告人陈志军被查获归案；2019年5月22日被告人袁兰兰被抓获归案；2019年5月24日被告人尚雷被抓获归案；2019年6月6日被告人袁清主动投案；2019年5月21日被告人张庆林被抓获归案；2019年5月23日被告人陈亮主动投案；2019年4月4日被告人黄兴被传唤归案；2019年5月24日被告人黄磊经黄兴规劝主动投案。案发后，被告人袁清退出非法所得4万元。彭玉退出违法所得14963元。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人朱日水、谭洪、彭玉、向国徽、袁兰兰、陈志军以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，其中谭洪为数额巨大，朱日水、彭玉、向国徽、袁兰兰、陈志军为数额特别巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人袁清、尚雷、张庆林、陈亮、黄兴、黄磊以非法占有为目的，采用威胁、恐吓、滋扰等方法，强行索取他人财物，其中张庆林、陈亮、黄兴、黄磊为数额较大，尚雷、袁清为数额特别巨大，其行为应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人陈志军在道路上醉酒驾驶机动车，其行为应当以危险驾驶罪追究其刑事责任。被告人陈志军系累犯、一人犯数罪；被告人谭洪、彭玉、向国徽、袁兰兰、陈志军、尚雷、袁清、张庆林、陈亮、黄兴、黄磊系从犯；被告人尚雷、黄兴规劝同案犯投案，应认定有立功表现。量刑建议判处被告人朱日水10年以上有期徒刑，并处罚金；被告人谭洪2年6个月有期徒刑，并处罚金；被告人彭玉2-3年有期徒刑，并处罚金；被告人向国徽3-4年有期徒刑，并处罚金；被告人袁兰兰4-6年有期徒刑，并处罚金；被告人陈志军犯诈骗罪3-5年有期徒刑，并处罚金，犯危险驾驶罪拘役1个月，并处罚金2000元；被告人袁清3-5年有期徒刑，并处罚金；被告人尚雷3-5年有期徒刑，并处罚金；被告人张庆林1年6个月有期徒刑，缓刑2年，并处罚金；被告人陈亮1年有期徒刑，缓刑1年6个月，并处罚金；被告人黄兴、黄磊各6个月有期徒刑，缓刑1年，并处罚金。 被告人朱日水辩解：不构成诈骗，投资的只有10万元，另10万元是陈成成挂在他名下的，获利只有几万元等为由对指控提出异议。 被告人朱日水的辩护人林型警辩护意见：被告人朱日水在山水入股只有10万元；获利不多；应认定从犯；具有初犯、从犯等多个从轻减轻情节。 被告人谭洪对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人谭洪的辩护人张秀红辩护意见：被告人谭洪系从犯、初犯；认罪认罚可从宽处罚；犯罪情节轻微；要求从轻处罚并适用缓刑。 被告人彭玉对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人彭玉的辩护人许莎莎辩护意见：本案不应认定涉恶，对指控提出异议。彭玉系从犯，审核只做了九天，涉案不深，地位较轻，能如实陈述，有规劝他人自首的情节，小孩子出生不久，应当从轻或减轻处罚并适用缓刑。提交证据：出生证明。 被告人向国徽对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人向国徽的辩护人施志建辩护意见：对本案的犯罪事实和罪名无异议。被告人向国徽有自首情节，系从犯，能认罪悔罪，主观恶性小，无前科为由给予从轻处罚。被告人向国徽不应认定为涉恶情节。 被告人袁兰兰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人袁兰兰的辩护人徐登洲辩护意见：被告人袁兰兰有规劝袁清自首的行为，应认定有立功表现；数额不应认定7500万元，应以收入和提成为犯罪数额；系从犯、初犯，应当从轻处罚和三年以下量刑并适用缓刑。 被告人陈志军对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，对公诉机关的量刑有意见。 被告人陈志军的辩护人谭梅林辩护意见：对罪名没有意见。对涉案数额有异议，有些老客户不需要陈志军审核。有自首和从犯的从轻或减轻情节。陈志军是打工的，受害人有过错等意见。建议对陈志军三年以下量刑。提交证据：退赃发票一张。 被告人袁清对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人袁清的辩护人徐龙秀辩护意见：被告人袁清系从犯，有自首情节，系初犯，能认罪悔罪，已退赃，应当从轻或减轻处罚，在三年以下量刑并适用缓刑。 被告人尚雷对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人尚雷的辩护人罗钟亮辩护意见：被告人尚雷是从犯，有立功表现，系初犯，能认罪悔罪等情节，建议在三年以下量刑。 被告人张庆林对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人张庆林的辩护人王嘉骏辩护意见：对本案定性没有意见。张庆林系招聘进入，主观恶性不深，仅电话催收，有坦白、初犯、认罪等情节，系从犯应当从轻或减轻处罚并适用缓刑。提交证据：退赃发票一张。 被告人陈亮对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人陈亮的辩护人季雪颖辩护意见：被告人陈亮系从犯，有自首情节，系主动离职，已签署认罪认罚具结书，应当从轻或减轻处罚并适用缓刑。提交证据：退赃发票一张。 被告人黄兴对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人黄兴的辩护人黄晓华辩护意见：被告人黄兴有立功表现，可从轻或减轻处罚。系初犯，主观恶性不深，已退赃，认罪态度好并签署了认罪认罚具结书，请求从轻处罚并适用缓刑。提交证据：退赃发票一张。 被告人黄磊对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人黄磊的辩护人杨帅辩护意见：被告人黄磊系从犯，有自首情节，已退赃，无前科，认罪态度好，应当从轻或减轻处罚并适用缓刑。提交证据：退赃发票一张。 经审理查明，2017年11月至2018年6月，陈兵、陈成成、苏仁（均另案处理）在浙江瑞安、江西宜春经营“万宏科技公司”；2018年3月至6月，陈兵、苏仁、易均发(另案处理)在江西宜春经营“招商公司”；2018年6月至2019年2月，陈兵解散之前两个公司后又和易均发在江西宜春经营“金牛公司”，陈兵等人通过组建审核部、财务部、催收部等部门，陆续招募被告人朱日水、谭洪、彭玉及孙玲等人为财务放款人员，谭荣等人为话务人员，被告人向国徽等人为主管人员，被告人陈志军、袁兰兰为总审人员，被告人尚雷、袁清、张庆林、陈亮、黄兴、黄磊等人为催收人员，设置“套路”，以网络“借贷”之名骗取他人财产，并通过催收部对逾期未还款人员强行索债。2017年11月至2019年2月，陈兵等人逐步形成以陈兵为首要分子,陈成成、苏仁、易均发等人为重要成员，审核部、财务部、催收部等部门成员组成的恶势力犯罪集团，各成员之间分工明确，配合严密，共同实施诈骗、敲诈勒索等犯罪活动。以陈兵为首的犯罪集团先后对万余人实施诈骗、敲诈勒索行为，多名被害人正常生活秩序、家庭受到影响。该犯罪集团为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。 一、诈骗2017年11月至2019年2月，以陈兵为首的犯罪集团成员通过网络等渠道获取“客户资源”，谭荣等话务人员使用被告人向国徽等主管人员收发的工作手机、客户清单以“网络七天贷”名义，让被害人提供手持身份证照片、手机通讯录等个人借款信息，经话务人员初审再推送给被告人陈志军、袁兰兰等总审人员审核；被告人朱日水、谭洪、彭玉等财务人员以“山水借条”、“天使借条”、“公牛借条”等财务号，让被害人在“今借到”、“有凭证”等网络平台签订电子借条，扣除“借款”金额的首期“30%周利息”后发放给被害人，之后通过“展期”、“提额降息”、“互推”等手段不断恶意垒高被害人“债务”，以支付“利息”、“展期费”、“逾期费”等名义骗取被害人交付财物。该犯罪集团通过上述手段，从被害人袁某等万余人处至少骗得人民币8400万元。 1、2018年3月至5月，被告人朱日水在“万宏科技公司”入股20万元以“山水借条”财务号放款，非法获利共计148万元。朱日水根据事先与陈兵五五分成的约定，分得人民币74万元。 2、2017年12月至2018年4月，被告人谭洪在“万宏科技公司”经手“天使借条”财务线放款，领取5000元/月的底薪加提成，涉案金额46万元，非法获利共计人民币28000元。 3、2018年12月至2019年1月9日，被告人彭玉在“金牛公司”负责“公牛借条”财务线放款之月底，之后又在公司做审核。其经手“公牛借条”财务放款涉案金额为137万元，领取工资等非法获利共计人民币14963元。现被告人彭玉退出非法所得14963元。 4、2018年1月至6月，被告人向国徽在“万宏科技公司”、“招商公司”上班，先后从事财务放款和行政主管等工作，领取5000-8000元/月工资。“招商公司”财务放款涉案金额133万元，向国徽领取工资等非法获利至少人民币42000元。 5、2018年4月至2019年2月，被告人袁兰兰在“招商公司”、“金牛公司”做总审，领取3800-4500元底薪加放款5元/人提成，财务放款涉案金额7500万元，非法获利共计人民币93875元。 二、诈骗、危险驾驶 1、2018年2月至5月，被告人陈志军在“万宏科技公司”做总审，领取4000-5000元/月工资，财务放款涉案金额1500万元，非法获利至少人民币16000元。现被告人陈志军退出违法所得16000元。 2、2019年5月21日，被告人陈志军酒后驾驶浙Ｃ×××××小型轿车从浙江省瑞安市东门塘河北开往丰湖街，途经商城大道解放东路时，当场被公安机关查获。经现场呼气测试，陈志军体内酒精含量为105ｍｇ／100ｍｌ;后经抽血鉴定，其血液酒精含量为110ｍｇ／100ｍｌ。 三、敲诈勒索 2018年1月至2019年1月，被告人袁清、尚雷等催收人员根据被害人提供的手机号码、通讯录联系人等信息，采用威胁、恐吓、发送附有被害人头像的侮辱短信等方式，向“逾期”未还款被害人或亲友施压，强行索要虚高“债务”。 1、2018年6月至2019年1月，被告人袁清在“金牛公司”负责“蚂蚁金贷”财务线催收，领取4500元/月底薪加3-4%催收提成，涉案金额96万元，非法获利共计人民币79452元。案发后，被告人袁清退出非法所得4万元。 2、2018年1月至6月，被告人尚雷在“万宏科技公司”、“招商公司”先后从事催收和催收主管工作，领取6000-8000元/月底薪加4%催收提成，“招商公司”财务放款涉案金额133万元，领取工资非法获利人民币34503元。 3、2018年3月至4月，被告人张庆林在“万宏科技公司”负责“万好借条”财务线催收，领取4500元/月底薪及每催收1000元加20-30元提成，涉案金额5.9万元，非法获利共计人民币10771元。现被告人张庆林退出违法所得10771元。 4、2018年3月至4月，被告人陈亮在“万宏科技公司”负责“万宏钱庄”财务线催收，领取4500元/月底薪及每催收1000元加20-30元提成，涉案金额1.1万元，非法获利共计人民币9358元。现被告人陈亮退出违法所得9358元。 5、2018年3月至4月24日，被告人黄兴在“万宏科技公司”负责“万家借条”财务线催收，领取4500元/月工资，非法获利共计人民币8325元。现被告人黄兴退出违法所得8325元。 6、2018年3月至4月24日，被告人黄磊在“万宏科技公司”负责“天使借条”财务线催收，领取4500元/月工资，非法获利共计人民币7000元。现被告人黄磊退出违法所得7000元。 2019年8月1日被告人朱日水被抓获归案；2019年7月30日被告人谭洪、彭玉被抓获归案；2019年6月3日被告人向国徽经尚雷规劝主动投案；2019年5月21日被告人陈志军被查获归案；2019年5月22日被告人袁兰兰被抓获归案；2019年5月24日被告人尚雷被抓获归案；2019年6月6日被告人袁清主动投案；2019年5月21日被告人张庆林被抓获归案；2019年5月23日被告人陈亮主动投案；2019年4月4日被告人黄兴被传唤归案；2019年5月24日被告人黄磊经黄兴规劝主动投案。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、书证（1）常住人口基本信息。（2）归案经过。（3）微信聊天记录；（4）认罪认罚具结书；（5）接受证据清单：微信信息、“今借到”等平台的借款信息、微信聊天记录截图、短信信息截图等。支付宝截图。李某等被害人的微信、支付宝账号情况，以及向公牛贷、好借贷借款、还款的情况。2、证人证言（1）谢礼影的证言：万好和山水两条线是陈成成他们的，天使和万红是公司的，这两条线的财务是领工资的。在2018年的时候我才知道干这个事情是违法犯罪。陈兵通过网贷赚了多少钱我不清楚。我们放款基本上都是通过支付宝，然后收款的时候可以是支付宝或微信。（2）陈亮亮的证言：万好借条是2018年2月开始的，资金是30万元。资金刚开始就是在我的银行卡里面的，借出去的时候就是通过支付宝转账给对方的支付宝账号，收钱的时候是通过支付宝和微信账号一起收钱的。（3）钟政华的证言：放款的人有四个，谭洪、陈亮亮、我、老谢（谢礼影），下面有四条线，谭洪负责的是天使借条，万好借条和万家借条是陈亮亮和老谢负责的，公司还有一个财务叫做张擂。（4）贺双平的证言：公司的框架是三个老板、一个财务张擂、五个放款的（钟政华、刘元、谭洪）还有朱日水、谢礼影和陈亮亮，朱日水、谢礼影和陈亮亮同时也有投资的。“万家借条”是谢礼影，“万宏钱庄”是钟政华，“万好借条”是陈亮亮，“天使借条”是谭洪，“山水借条”是朱日水，刘元是“ＸＸ钱庄”。（5）张擂的证言：借款的利息，一般都借7天，收30%的利息，然后到期要归还借款总额，到手700元，到期另外要收取1%的消条费10元。如果不能按期还钱就可以办理展期，展期7天，收入30%的展期费。公司最主要还是靠展期（逾期）费。催收部刚开始的时候，一般是电话打给客户让客户还钱。要是明确已经不还钱的，就经常打他提供的通讯录。山水是朱日水和陈成成分别投资了20万，共40万。（6）彭少林的证言：2018年6月至2019年2月，彭少林在陈兵的公司做催收。开始的时候是尚雷负责，6月底尚雷走掉以后是张擂负责。催收的电话有固定的话术，对不还钱的人就会采用骂人、爆通讯录这些手段进行催收的情况。（7）彭晓江的证言：2018年3月至2019年2月，其在陈兵的公司做催收。上班的时候，向国徽给催收的人一张话术纸和一只手机，让他们挨个打电话。开始的时候催收效果不好，公司派尚雷指导催收，催收的手段就是骂人、发短信、爆通讯录这些。公司老板是陈兵、苏总、易均发，主管向国徽，总审是袁兰兰的情况。（8）孙玲的证言：2018年7月至2019年2月，其在易均发的公司上班，开始是做审核，过几天被安排新的公司做财务，公司财务有“速金贷”、“速贷王”、“小米贷”、“蚂蚁金贷”4条线，每条线有专门负责的人，其是负责“小米贷”放款。放款时间7天，利息收取30%，另外收1%消条费，如果对方没钱还就会推荐他们展期，额外收取30%利息，或者把名单给催收部门催债。（9）谭荣的证言：2018年1月至2019年1月，其先后在“万宏科技公司”、“金牛公司”做放款审核。3、被害人陈述（1）被害人袁某的陈述：我在“今借到”、“有凭证”、“米房服务”、“米仓云服”、“借据云”向平台30几个人借过钱，借来的钱基本上没用过，为了补这些坑，从妈妈的存折里取了9万多，向同学借1.1万，我自己赚的1万。因为我实在没钱还了，后来有电话、短信告诉我妈妈说我吸毒、赌博、卖淫，我妈妈帮我还了3-4万，但是平台上显示我还欠9万。（2）被害人郭某的陈述：其在网络平台上向“小米贷”、“速金贷”、“蚂蚁金贷”借款，第一次是借1000元，到手700元，第二次额度提高借2000元，到手1400元，前面的借款没钱还，客服就会推荐其他借款人，对方也打电话给他，说要爆通讯录、给其家人送花圈，骚扰的短信也收到过的情况。（3）被害人陆某的陈述：2018年11月至2019年1月，陆某在网络平台上向“公牛贷”、“罗马贷”借过钱，借款期限七天，砍头息是30%。按时还款的时候，对方会主动提高借款额度。不按时还款的时候，对方就会一直打电话骂，还威胁说要打爆亲戚朋友的通讯录的情况。（4）被害人季某的陈述：2018年1月份开始，其在“万宏钱庄”上借过钱，如期还款对方就提高额度，还不起钱后，对方先是打电话让我还钱，其挂掉电话对方就一直打，电话拉黑以后对方就短信轰炸，家里人也接到催债电话的情况。（5）被害人岳某、朱某、梅某、程某、李某等人借款、还款、被催收的陈述。4、被告人的供述与辩解（1）被告人朱日水的供述：2018年正月之后，我到瑞安一个网贷公司上班。刚开始我在公司里面打电话，问别人是否需要贷款。之后公司就搬到了江西宜春，公司老板陈兵就叫我自己开了一条线，我就花了10万元开了一条“山水”的线，我在山水赚来的钱是和陈兵五五分，在2018年5月份左右，我就退出来了。放款和收款我是通过支付宝操作。（2）被告人谭洪的供述：2017年11月，我在介绍所认识苏仁，之后到瑞安的万宏公司，陈兵叫我做财务，负责天使借条的放款，我一直做到2018年5月。做财务开始是跟着张擂学，后来他去做总账，天使这条线由我负责。陈兵每天会把逾期的客户打印在纸上，然后分发给我们催收，如果对方没有明确表示要还，我们就会打给对方的紧急联系人或他们的父母，我们会爆他们的手机，用呼死你软件，这个软件是陈兵买的，田涛在负责使用。放款一个加2元提成，总的工资大概3万多。（3）被告人彭玉的供述：2018年12月1日，我姐夫易均林、姐姐彭娜叫我到他们的网贷公司做财务，公司审核的人审核以后就会联系我让我通过支付宝把钱转给他们，我干了一个月后又让我做审核，芝麻信用分在522分以上的我就通知财务的人放款。财务做了1个月工资12763元，审核做了9天工资2200元。公司的财务有公牛、蚂蚁、万家、小米、速贷王、速金、好借这些线，我是负责“公牛”，我放款的支付宝账号是公司发给我，名字是夏春秀，一天进账少的时候2-3万，多的时候7-8万。（4）被告人向国徽的供述：我来投案自首，2017年年底至2018年6月，我在温州一家“招商易贷”公司从事“套路贷”对他人进行诈骗。我们在“今借到”、“有凭证”等借据平台让贷款人填写虚高借条，然后以“七天贷”的形式进行放贷，当贷款人无法偿还借款时，我们就通过展期、提额等形式让受害人以借新钱还旧债形式，实施套路贷诈骗。公司老板是陈兵、易均发、“ＣＣ”、苏仁，员工有袁兰兰、尚雷等人。我是2017年12月底到陈兵、苏仁手下上班，一直做到2018年6月底。在温州瑞安金色花园小区，我是做财务、负责带新人放款，总审袁兰兰是我带出来，之后负责管理审核部，到2018年6月离职，一共拿到5万左右。（5）被告人袁兰兰的供述：在2018年3月到2019年2月去那边上班的。一开始是做初审，负责给客户打电话，后来做总审。我的工资是支付宝账号转给我的，是3800的底薪加提成，放款一个5元。我之后去发哥公司发现原来公司的除了向国徽和尚雷基本上都在了，管理换成了会计张擂。审核部有谭荣等人。我的工资是4500元底薪加上5元一个放款客户的提成。发给我的工资总额是93875元。（6）被告人陈志军的供述：2019年5月21日晚上8点，我和多人在东门塘河北阿勇农家菜喝酒，驾驶浙Ｃ×××××小型轿车往丰湖路的家中开至商城大道解放东路口时被查获，现场酒精呼气测试结果是105ｍｇ／100ｍｌ。2018年2月份我到陈兵的公司上班是负责审核，把话务员初审过的客户我再审核一遍，再推送给财务，财务就会放款给客户。我总共上了3、4个月的班。我的工资是通过万宏科技的支付宝发给我的。（7）被告人尚雷的供述：2017年底我通过向国徽介绍到台州的水象金融公司上班，老板苏仁做催收。2018年3月苏仁叫我和向国徽到江西宜春上班，也是做催收，下面有5-6催收人员归我管，向国徽是话务的总管，我们一直做到6月离开。（8）被告人袁清的供述：我今天来投案，2018年5月至2019年1月，我到姐姐袁兰兰上班的公司上班。开始我是跟尚雷他们，听他们打电话怎么催款。2018年年底老板让我们在家里打电话催款，催款的信息是通过微信发我们。我们会威胁说借款要上征信，另外对骂的时候也会骂一些很难听的话，还有就是爆通讯录，打他们亲属的电话。我的工资总计79452元。我负责催收的线叫蚂蚁金贷。（9）被告人张庆林的供述：2018年4月我和陈亮在宜春人才市场通过应聘到陈兵的公司上班，干到2018年5月就走了，我们的工作是打电话催债。我们催债的时候语气还好，但是田涛他们打电话就很粗暴，都会骂人威胁人、爆通讯录，想要逼这些人还钱。（10）被告人陈亮的供述：在5月份老板从浙江调过来一批人来做催收，这批人催收很狠，明明对方已经还了很多钱了，他们还是要去搞，答应别人销条了，等钱还了又说不行，还要继续叫他们还钱，做起事情来没有底线的。我们催收的款是30%的利息，再加1%的销条费。另外，借款人借钱的时候财务他们就会向他们推荐展期。（11）被告人黄兴的供述：催收时打爆他们的通讯录，田涛那边的催讨用过呼死你等软件。（12）被告人黄磊的供述：2019年5月22日我弟弟黄兴和我父亲打电话叫我自首。2018年3月，我和黄兴、陈亮、张庆林到陈兵的公司上班，我们每天是由田涛发给我们每人一个手机和电话名单，打电话催他们还钱，因为工资太低我们就没有做了。我是负责天使借条催收，陈亮负责万宏，黄兴负责万家，张庆林负责万好。每天通过打电话向借款人催款，催款的时候威胁不还钱的借款人要爆通讯录让他们产生压力，才会把钱还回来。工资一共发了7000元。5.微信、支付宝流水明细光盘证实：各被告人在陈兵等人的公司上班期间所涉及的犯罪数额情况。其中将张擂电脑数据、谢礼影电脑恢复文件以封盘方式制作刻录光盘。被害人的支付宝和微信交易流水，证实其向涉案的网贷平台借款及还款情况。 被告人彭玉的辩护人提交的小孩子出生证明，被告人陈志军、张庆林、陈亮、黄兴、黄磊的辩护人提交退赃证据，经公诉机关质证无异议，予以采信。上述证据来源及形式合法，证据之间能相互印证，本院均予以确认。 本院认为，各被告人参与以陈兵等人为首的恶势力犯罪集团，被告人朱日水、谭洪、彭玉、向国徽、袁兰兰、陈志军以非法占有为目的，假借民间借贷名义，诱使被害人签订虚假协议，巧立名目，虚增借款金额，骗取他人钱财，被告人朱日水、彭玉、向国徽、袁兰兰、陈志军为数额特别巨大，被告人谭洪为数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人袁清、尚雷、张庆林、陈亮、黄兴、黄磊以非法占有为目的，采用威胁、恐吓、滋扰等方法，强行索取他人财物，被告人袁清、尚雷为数额特别巨大，被告人张庆林、陈亮、黄兴、黄磊为数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪；被告人陈志军在道路上醉酒驾驶机动车，其行为构成危险驾驶罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人谭洪、彭玉、向国徽、袁兰兰、陈志军、袁清、尚雷、张庆林、陈亮、黄兴、黄磊起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人向国徽、袁清、陈亮、黄磊有投案自首情节，可从轻处罚。被告人尚雷、黄兴有规劝同案犯自首的行为，有立功表现，可从轻处罚。被告人谭洪、彭玉、向国徽、袁清、袁兰兰、尚雷、陈亮、张庆林、黄兴、黄磊归案后如实供述，并签了认罪认罚具结书，可以从轻处罚；被告人彭玉、陈志军、张庆林、陈亮、黄兴、黄磊已退清违法所得，被告人袁清已退出部分违法所得，可从轻处罚。被告人彭玉、张庆林、陈亮、黄兴、黄磊有悔罪表现，可从轻处罚并适用缓刑。被告人陈志军在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人朱日水辩解不是诈骗及获利只有几万元，其辩护人提出其系从犯、获利较小的意见，不符合事实和法律规定，不予采纳。被告人彭玉、向国徽的辩护人提出不涉恶的意见，因该犯罪集团已认定涉恶，参与犯罪行为的人员也应同样认定为涉恶，其辩护意见不予采纳。被告人陈志军及其辩护人提出陈志军有自首情节，有多个总审、指控数额非陈志军个人经手，所以对涉案金额有异议的意见，经查陈志军酒驾被查时其诈骗行为已为侦查机关掌握，不能认定为自首；陈志军的涉案金额有相应证据证实，故辩解和辩护意见不予采纳。被告人袁兰兰的辩护人、被告人彭玉的辩护人提出袁兰兰、彭玉均有规劝同案犯自首的行为，因无相应证据证实，不予采纳；辩护袁兰兰犯罪数额认定为7500万事实不清的意见，因袁兰兰是总审核，犯罪时间较长，经总审核数额有相应证据证实，该意见不予采纳。部分辩护人要求适用缓刑的意见，不符合法律规定，不予采纳。辩护人据上所提与本院认定一致的辩护意见予以采纳。量刑建议适当的部分采纳，不适当的部分予以调整。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第一百三十三条之一、第六十五条第一款、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人朱日水犯诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月1日至2030年4月30日止。罚金限判决确定后一个月内缴纳）。 二、被告人谭洪犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月30日至2022年1月29日止。罚金限判决确定后一个月内缴纳）。 三、被告人彭玉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决确定后一个月内缴纳）。 四、被告人向国徽犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月4日至2022年6月3日止。罚金限判决确定后一个月内缴纳）。 五、被告人袁兰兰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月22日至2024年5月21日止。罚金限判决确定后一个月内缴纳）。 六、被告人陈志军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元，犯危险驾驶罪，判处拘役一个月，并处罚金二千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万二千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月22日至2022年11月21日止。罚金限判决确定后一个月内缴纳）。 七、被告人袁清犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月22日至2025年1月21日止。罚金限判决确定后一个月内缴纳）。 八、被告人尚雷犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月24日至2023年5月23日止。罚金限判决确定后一个月内缴纳）。 九、被告人张庆林犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决确定后一个月内缴纳）。 十、被告人陈亮犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万八千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决确定后一个月内缴纳）。 十一、被告人黄兴犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万二千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决确定后一个月内缴纳）。 十二、被告人黄磊犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万二千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决确定后一个月内缴纳）。 十三、扣押在案的作案工具及赃款由扣押单位予以没收，并上缴国库；继续追缴被告人朱日水的赃款人民币七十四万元，并按比例发还各被害人；继续追缴被告人朱日水投入的本金人民币二十万元，并没收上缴国库。继续追缴被告人谭洪的违法所得人民币二万八千元、向国徽的违法所得人民币四万二千元、袁兰兰的违法所得人民币九万三千八百七十五元、袁清的违法所得人民币三万九千四百五十二元、尚雷的违法所得人民币三万四千五百零三元，没收并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱丽琴 人民陪审员  卢 倩 人民陪审员  陈福清 二〇二〇年七月二十二日 代书 记员  杜婧婧