河北省鸡泽县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0431刑初3号 公诉机关河北省鸡泽县人民检察院。 被告人王某某，男，1974年2月11日出生，汉族，初中文化，农民，群众，河北省鸡泽县人，捕前住该村。2019年7月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被鸡泽县公安局批拘在逃，2019年8月1日被太原铁路公安局临汾公安处风陵渡车站派出所民警抓获，2019年8月2日被鸡泽县公安局刑事拘留。2019年9月7日被逮捕。现羁押于鸡泽县看守所。 河北省鸡泽县人民检察院以鸡泽县院公诉刑诉（2019）136号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鸡泽县人民检察院指派检察员王振现出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人王某某在2012年与何某某（已判）认识。何某某利用其原系鸡泽县城关信用社刘双塔信用站代办员身份和群众信任，自2012年开始在鸡泽镇刘双塔村、董双塔村等村为邯郸市永辉种植农民专业合作社（已判）拉存款。期间，被告人王某某向何某某提出其做生意需要资金，让何某某将吸收群众的存款归其使用，并许诺年利率2分。2012年至2014年期间，何某某以给群众出具盖有鸡泽县刘双塔胜恩超市印章的白条存款单据的形式陆续吸收51名群众共计人民币288.9万元。自2013年1月14日至2014年6月3日，何某某将从群众手中吸收的存款以转账和现金形式分28次借给王某某使用共计人民币250万元。截至目前，王某某除还给何某某人民币32万元外，尚有人民币218万元未能给付何某某，何某某也未能给群众兑付。上述事实，公诉机关向法庭提供的证据有：1、公安机关办案说明，抓获经过，房产、车辆、银行卡查询，汇款收据，银行回单，存款凭证，借款单据等书证；2、证人证言；3、被告人供述与辩解；4、同案犯供述与辩解等证据，认为被告人王某某的行为已构成非法吸收公众存款罪请依法判处。 被告人王某某辩称，其知道群众的钱存在何某某处，其是借何某某的钱，具体数额以借据及转款凭证为准，借何某某的钱做生意都赔了，认为自己不构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明，被告人王某某在2012年与何某某（已判）认识。何某某利用其原系鸡泽县城关信用社刘双塔信用站代办员身份和群众信任，自2012年开始在鸡泽镇刘双塔村、董双塔村等村为邯郸市永辉种植农民专业合作社（已判）拉存款。期间，被告人王某某向何某某提出其做生意需要资金，让何某某将吸收群众的存款归其使用，并许诺年利率2分。2012年至2014年期间，何某某以给群众出具盖有鸡泽县刘双塔胜恩超市印章的白条存款单据的形式陆续吸收51名群众共计人民币288.9万元。自2013年1月14日至2014年6月3日，何某某将被告人王某某授意其从群众手中吸收的存款分28次以转账和现金形式转给被告人王某某共计人民币250万元。截至目前，被告人王某某除还给何某某人民币32万元外，尚有人民币218万元未能给付何某某，何某某也未能给群众兑付。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证实： 1、被告人王某某供述，之前到何某某的饭店里吃饭认识何某某的，当时何某某是塔村里的信贷员，何某某说他能从银行贷款。从2013年开始具体什么时间记不清了，其开小吃店需要钱就开始向何某某借钱，饭店干了有3年多因经营不善关门了。后来其开始做化工染料生意还需要钱就接着向何某某借钱，跟何某某说其做生意需要钱其给他利息。其借何某某钱集中在2013年和2014年这两年，能想起来的一共借了何某某有80多万，具体以何某某给其转账的银行交易明细和其及其妻子张某1给何某某打的白条为准。何某某说他能从银行贷钱，其做生意需要钱所以就跟何某某借钱了。经公安机关查明其先后分28次向何某某共借了人民币250万元，这些钱都用于其化工染料生意和之前其开的小吃店都赔光了。期间其还了何某某30多万元，何某某向其要过剩余的钱，其给何某某说做生意拿不出钱还他。 2、同案犯何某某供述，其以前是鸡泽县信用联社城关信用社刘双塔村信用站代办员，2006年刘双塔信用代办站撤并到城关信用社,但是群众还是往其这里存钱。2012年2月份，邯郸市永辉种植专业合作社（以下简称：永辉合作社）的王某甲和李某某找到其说在他们合作社存钱比银行的利息高，年利息百分之四（之后涨到百分之四点五、百分之五），并且承诺给其一定的手续费，想通过其把群众把钱放到永辉合作社。后来，村里群众往其这里存钱时其说往永辉合作社里放钱比银行利息高取存自由，群众就把钱交给其。开始其给群众打白条，内容是“今收到某某的存款数额，存款时间，签的是真的名字”。然后其把钱交给到永辉合作社的会计张某某、范某某，将合作社存单拿回后给了存款群众。永辉合作社开具的存单上面有日期、姓名、存款年限、年利息、经办人等内容，盖有邯郸市永辉种植专业合作社的公章。刚开始永辉合作社存取钱方便，到了2014年9月份从永辉合作社支款就不方便了，有的时候就取不出来。其怕在群众中失去信任就从鸡泽县邮政储蓄银行贷了45万元，兑付后群众将他们手中的永辉合作社的存单交给了其，到了2014年11月份永辉合作社的钱就取不出来了。其放到永辉合作社大概有320万元，有其个人两笔共计13000元，有多少名群众、金额多少以合作社的存单为准。大概是2012年在一次吃饭喝酒时其认识城隍村的王某某，当时其给永辉合作社拉存款的事我王某某知道。在2013年的时候，王某某找到其说做生意需要钱，让其向群众集资给他用年利率2分。因为王某某出来年利率2分且钱短时间就能回来，其给群众说有人需要用钱年利率1分左右，有的群众就把钱放到其这里。开始其是给群众手写的白条，后来为了正规些就打印的白条。白条上写着借款人的姓名、钱数、期限、到期利息、经办人是其签名，一式两份、群众手里一份、其手里一份。再后来其和群众签借款合同，借款合同上写着借款人的姓名、钱数、期限、到期利息等内容，合同上盖了“鸡泽县刘双塔胜恩超市”的扁圆章。以白条形式一共借了群众260多万元，其中借给王某某250万元（王某某还了30万元左右），王某乙25万元、何某2万元。王某某给其借钱的事，其妻子刘某和其亲家田某知道，王某某来饭店拿钱时刘某、田某在场。王某某分28次向其借钱，其中有很多次是到其开的饭店拿的现金，当时刘某在场，有几次田某也在场。其就把从群众手里集资过来的钱借给了王某某，其给王某某说钱是存期三五个月，如果群众需要钱就得马上还给群众。有时王某某打电话需要钱，其通过银行转账给王某某转款，有时候是王某某的媳妇张某1到饭店拿钱，张某1给其写借条。当时王某某给其出的利息高，其想多赚个利息钱，且王某某说能短期把钱还上，所以其才把钱借给王某某的。期间王某某还了有30多万元，其向王某某要过钱，刚开始电话还能打通但是王某某没有还钱，后来王某某的电话就打不通了，人也找不到了。 3、证人张某1（王某某妻子）证言证实，不是2013年就是2014年具体时间记不清了，王某某在鸡泽县中长街开了一个邵坤串串香饭店，从那时候王某某就开始向何某某借钱。因为王某某做生意需要用钱，从银行贷款手续太多不方便，王某某知道何某某当时向群众集资的，知道他手里有钱所以从何某某手里借钱。王某某为了用钱方便就让何某某向群众集资，王某某给何某某高利息。王某某在饭店关门后就去做化工染料生意了，因为从何某某那儿借钱方便，王某某给何某某出高利息，所以让何某某从群众手里集了资后接着给他用。王某某在外地时让其从何某某手里借点钱，我先后分五次到何某某开的饭店里拿了29万元，其以自己的名义给何某某写的欠条，具体王某某借了何某某多少钱不知道。王某某常年不在家说在广东做生意，他把钱用到那里不知道。 4、证人刘某证言证实，其是何某某的妻子，何某某在2013年到2015年期间在刘双塔村为永辉合作社向群众集资。王某某向何某某借钱的事情其知道，当时有很多次王某某到其家饭店里找何某某借钱，何某某把向群众集资的钱借给了王某某。其给王某某说他借了那么多次都没有还，这都是群众的钱，他要是不还没法给群众交代。王某某说群众什么时候需要钱就跟他说，他就还了。有时王某某打电话说在外地需要钱，何某某就去银行给他转款。其劝何某某说要是王某某不还，咱没法还百姓的钱，何某某说王某某给的利息高，群众也想吃个高利息。何某某借给王某某的钱是何某某向群众集资的钱，王某某给何某某是年利率2分的高息。王某某的妻子张某1找何某某拿过几次钱，听何某某说是王某某在外地做生意需要钱，就让他媳妇到我们开的饭店里来拿钱。其和何某某找王某某要过钱，开始给王某某打电话说他啥时候还钱，他一直说过段时间就还，再往后再打电话就打不通过了。其跟何某某去王某某家找过王某某，但都没有找到人。 5、证人何某证言证实，其跟何某某合伙开了个椒乡阁饭店，其和王某某是朋友关系，通过其介绍何某某认识王某某。因为王某某做生意需要钱，从银行贷款不方便，所以就从何某某处借钱。王某某为了用钱方便，就让何某某从群众手里集资给他用，他给何某某出高利息。以前在一起吃饭时，何某某说他在村里给永辉合作社集资的事。王某某说他做生意需要钱让何某某把集资群众的钱给他用，他出的利息比合作社高，所以何某某就把集资群众的钱给王某某用了。 6、证人田某证言证实，其和何某某是儿女亲家，其跟王某某之前不认识，后来听何某某说王某某借他钱了。大概是六七年前的事了，当时何某某开了个饭店，其有的时候到饭店吃饭。记得有一次王某某到饭店里找何某某拿钱，其跟何某某说这是从群众手里集资的钱都给了王某某，到时候王某某不还钱，咋还群众的钱，其是当着王某某的面说何某某的。王某某当时说这不用担心，群众要取钱的时候提前跟他说，他就把钱提前准备好。王某某还说放心吧都没多远，没事。何某某说王某某是做生意用钱，短时间就能回来，给的利息比永辉合作社的高。记得还有一次，何某某打电话说王某某做生意需要钱问其有没有，还说王某某给的利息高。后我其拿着钱到何某某的饭店见王某某在也那，其说自己也是做生意的，这钱说不清啥时候就得用，到时候其要用必须得还。何某某借给王某某的钱都是在村里向群众集资的钱，王某某知道何某某在村里集资的事。王某某向何某某借了有200多万元，具体数额多少不清楚。 7、证人张某2证言证实，其是来公安机关报警的，其在邯郸市永辉种植农民专业合作社存的钱现在要不回来了。在何某某处存钱时何某某介绍的永辉合作社，到2014年10月份的时候钱要不回来了。我在永辉合作社存了两笔共计80000元，是以我名义存的。2014年3月11日存了10000元，存期1年，年收益率是5%；2014年9月10日存了70000元，存期1年，年收益率是5%。每次是在何某某在家其把现金给了何某某，何某某给其一张＂河北省邯郸市永辉种植农民专业合作社＂的存款凭条，凭条上面有存款日期、户名、身份证号、存款期限、年收益率、到期日和到期收益，还有邯郸市永辉种植农民专业合作社的业务专用章，存款凭条都是机打的。 8、集资参与人何某甲、刘某某、张某甲、刘某甲、贾某某、贾某甲、刘某乙、贾某乙、贾某丙、刘某丙、张某2、贾某丁、刘某丁、何某乙、何某丙、贾某戊、田某某、何某丁、·田某甲、张某乙、张某丙、贾某己、侯某某、孟某某、王某丙、孟某某证言及借款合同和鸡泽县刘双塔村信用借据证实，时间是2013年至2014年期间，何某甲、刘某某、张某甲等共计26名群众将不同数额共计人民币152万元放到何某某处，何某某为何某甲、刘某某、张某甲等人出具了盖有鸡泽县刘双塔胜恩超市发票专用章的借款合同及鸡泽县刘双塔村信用借据。 9、接受证据材料清单、河北省邯郸市永辉合作社存款票据证实，时间为2014年3月11日，户名为张某2，身份证号为1304311970××××××××，金额为10000元，期限为一年，年收益率为5，到期收益为500元；时间为2014年9月10日，户名为张某2，身份证号为1304311970××××××××，金额为70000元，期限为一年，年收益率为5，到期收益为3500元。 10、接受证据材料清单、王某某借款清单、银行汇款收据、王某某及张某1手写借款白条证实，2014年3月份至2014年8月份期间王某某借何某某款共计人民币250万元。 11、何某某吸收公众存款类型统计表、借款合同、书写借据、机打借据证实，2014年1月份至2014年7月份，何某某吸收群众王某丙（103000元、62000元）、何某戊（126000元）、孟某某（100000元）、何某甲（50000元）、刘某己（40000元）、李某甲（200000元）、王某丁（50000元）、邢某某（120000元）、孟某某（100000元）冯某某（100000元）、邢某甲（100000元）共计人民币1151000元；2014年1月份至2014年10月份，何某某吸收群众张某丁（10000元）、任某某（100000元）、王某戊（400000元、150000元、50000元、50000元、80000元）、何某丙（20000元、50000元、40000元）、田某某（10000元、40000元、11000元）、刘某丁（10000元、10000元、10000元、10000元、30000元、30000元、10000元、10000元）、王某己（10000元）、贾某庚（30000元、20000元、40000元、10000元、10000元、10000元）、刘某甲（10000元）、王某庚（6000元）、张某戊（20000元）、田某乙（10000元）、孟某某（15000元）、董某某（20000元）、张某己（10000元）、贾某某（10000元）、温某某（10000元）、张某庚（13000元）、范某甲（30000元）、张某辛（60000元）、张某壬（20000元）、何某丁（10000元）、刘某庚（15000元）、贾某甲（26000元）、何某戊（10000元）、刘某乙（20000元）、刘某某（44000元）、何某乙（10000元）、张某2（30000元）、田某丙（20000元、10000元）、侯某某（35000元）、何某己（10000元、5000元）、贾某丙（10000元）、何某丁（10000元）、张某癸（10000元）、贾某辛（200000元）、贾某丙（8000元）、刘某辛（10000元）、刘某丙（16000元）共计人民币2004000元。 12、协助查询财产通知书、银行交易明细证实，户名为王某某，开户行为邯郸银行股份有限公司鸡泽支行，账号为86×××43，截止至2019年6月24日余额为29.90元；户名为王某某，开户行中国农业股份有限公司鸡泽县支行，活期一本通／存单账号50×××37，截至2019年7月5日账户余额为0.12元、存折余额为80元；户名为王某某，开户行为中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行，一本通／绿卡卡号为62×××26，截至2019年7月5日余额为0元；户名为王某某，开户行为中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行，一本通／绿卡卡号为62×××46，截至2019年7月5日余额为760.27元；户名为王某某，开户行为中国工商银行股份有限公司鸡泽支行，截至2019年7月5日账号为04×××56活期存折（已挂失）余额为76.20元；经查询截至2019年6月24日王某某在中国银行股份有限公司鸡泽支行曾开立两个两个账户现已销户，截至2019年7月3日王某某在中国建设银行股份有限公司鸡泽支行未开户，截至2019年7月4日王某某在张家口银行鸡泽支行未开户。 13、协助查询财产通知书证实，经查询鸡泽县公安交通警察大队车辆管理系统，王某某名下有一辆牌照号为冀DDY0**黑色海马牌轿车，初次登记时间为2010年10月11日；经查询鸡泽县不动产登记中心不动产管理系统，未发现王某某名下有不动产登记信息。 14、在逃人员信息上网登记表及抓获经过证实，2019年8月1日21时许，太原铁路公安局临汾公安处风陵渡车站派出所民警荆育生、张晓军通过线索摸将涉嫌非法吸收公众存款罪的网上逃犯王某某在邯郸东站广场抓获。 15、鸡泽县公安局鸡泽镇派出所2019年8月15日出具的办案说明证实，该所在办理河北省邯郸市永辉合作社涉嫌非法吸收公众存款案一案中，经核实卷内出现“王某某”与“王某辛”均系同一人。 16、鸡泽县公安局鸡泽镇派出所2019年8月28日出具的无违法违纪证明证实，鸡泽县鸡泽镇城隍东村王某某在该所辖区居住期间未发现有违法犯罪行为。 17、集资群众报案清单、接受证据清单、被告人王某某户籍证明等证据均在卷佐证。 本院认为，被告人王某某违反国家金融管理法律法规，伙同他人非法向社会不特定公众吸收存款共计人民币250万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王某某辩解其是借何某某的钱不构成非法吸收公众存款罪的意见。经庭审查明，有同案犯何某某供述及证人刘某、张某1、田某、何某证言均证实被告人王某某因其做生意需要资金以承诺高利率而授意何某某向不特定公众吸收存款归其所用，数额巨大，扰乱金融秩序。被告人王某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，故对被告人王某某辩解意见，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2021年7月31日止。） 二、非法吸收公众存款人民币二百五十万元（已退赔三十二万元）予以追缴，退赔集资参与人。 上述罚金待判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  丁利民 人民陪审员  田少统 人民陪审员  裴文波 二〇二〇年七月二十七日 书 记 员  李 英 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。