甘肃省定西市安定区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘1102刑初34号公诉机关定西市安定区人民检察院。被告人文某某，女，汉族，1965年12月18日出生，甘肃省定西市人，大专文化程度，住定西市安定区，无业。无前科。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月15日被定西市公安局安定分局抓获，2019年9月18日被定西市公安局安定分局刑事拘留，2019年10月24日经定西市安定区人民检察院批准被定西市公安局安定分局执行逮捕。现羁押于定西市安定区看守所。指定辩护人杨永明，甘肃实诚律师事务所律师。定西市安定区人民检察院以安检一部刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人文某某犯诈骗罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院受理后，因发生新型冠状病毒肺炎疫情，于2020年2月11日中止审理，于2020年6月5日恢复审理，依法组成合议庭于2020年6月10日公开开庭进行了审理。定西市安定区人民检察院指派检察员曹莹安出庭支持公诉，被告人文某某及指定辩护人杨永明到庭参加诉讼。现已审理终结。定西市安定区人民检察院指控：1、2012年7月至2013年5月期间，被告人文某某以其要和丈夫周某搞工程急需钱并承诺给高息为由，六次骗取被害人李某1人民币60万元。2、2012年5月至2013年1月期间，被告人文某某以其丈夫周某搞工程急需用钱为由，从其邻居董某1处多次骗取被害人杨某某人民币共计40万元。文某某逃离定西后，董某1于2017年向杨某某偿还本息共计人民币61.348万元。3、2013年1月5日，被告人文某某以其嫂子急需用钱并承诺每月支付2%的利息为由，从被害人董某1处骗取人民币6万元。4、2012年12月至2013年1月期间，被告人文某某以其丈夫周某要开公司急需用钱为由，从董某1处多次骗取其妹妹董某2人民币23.6万元。5、2012年11月11日，被告人文某某以其丈夫周某搞工程急需用钱并许诺每月支付4%的利息为由，从被害人王某处骗取人民币8.8万元；2012年11月17日，被告人文某某又以同样理由从王某处骗取李某2人民币9.5万元。6、2012年3月份，被告人文某某以要和肖某某合作经营茶叶店为由，骗取被害人肖某某人民币10万元；2012年后半年，被告人文某某以和朋友合伙做生意为由，从肖某某处骗取何某某和董某3人民币共计12万元；2012年12月份，被告人文某某以给肖某某儿子工作跑关系为由，骗取肖某某人民币6万元。上述事实，有受案登记表，立案决定书，被害人李某1、董某1、杨某某、黄金虎（董某2丈夫）、王某、肖某某报案及陈述，被告人文某某供述，证人何某某、董某4、董某3、周某证言，借条，离婚协议，情况说明，公路段便函及相关文件，抓获经过，户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人文某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人人民币共计175.9万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人文某某辩解：公诉机关指控的借款数额大部分合适，借条是其写的，借款其在网上玩“蓝盾在线”输了，其行为属民间借贷，不构成诈骗罪。辩护人辩称：公诉机关指控被告人文某某犯诈骗罪的事实不清、证据不充分，不具备刑事诉讼的证明标准要求，被告人文某某所借的款项不具有非法占有目的，该案系民间借贷而非刑事诈骗，因此本着疑罪从无的原则，建议对被告人文某某宣判无罪。经审理查明：1、2012年7月至2013年5月期间，被告人文某某以其要和丈夫周某搞工程急需钱并承诺给高息为由，六次骗取被害人李某1人民币60万元。2、2012年5月至2013年1月期间，被告人文某某以其丈夫周某搞工程急需用钱为由，从其邻居董某1处多次骗取被害人杨某某人民币共计40万元。文某某逃离定西后，董某1于2017年向杨某某偿还本息共计人民币61.3480万元。3、2013年1月5日，被告人文某某以其嫂子急需用钱并承诺每月支付2%的利息为由，从被害人董某1处骗取人民币6万元。4、2012年12月至2013年1月期间，被告人文某某以其丈夫周某要开公司急需用钱为由，经董某1介绍多次骗取董某1妹妹董某2人民币23.6万元。5、2012年11月11日，被告人文某某以其丈夫周某搞工程急需用钱并许诺每月支付4%的利息为由，从被害人王某处骗取人民币8.8万元；2012年11月17日，被告人文某某又以同样理由骗王某担保骗取李某2人民币9.5万元。6、2012年3月份，被告人文某某以要和肖某某合作经营茶叶店为由，骗取被害人肖某某人民币10万元；2012年后半年，被告人文某某以和朋友合伙做生意为由，骗肖某某担保骗取何某某和董某4人民币共计12万元；2012年12月份，被告人文某某以给肖某某儿子的工作跑关系为由，骗取肖某某人民币6万元。综上，被告人文某某多次共骗取他人人民币175.9万元。认定上述事实的证据有：1、受案登记表，立案决定书，证明李某1于2013年3月21报案称，自己多年的朋友文某某以为其丈夫周某借工程款为由诈骗了他的60万元后携款逃跑；王某于2013年3月21日报案称，自己家的亲戚文某某以为其丈夫周某借工程款为由诈骗他的10万元后携款逃走；董某2于2013年3月21日报案称，文某某通过自己的姐姐董某1，以为其丈夫周某开公司借验资款为由诈骗了她的23.6万元后携款逃走；董某1于2013年3月21日报案称，自己多年的朋友文某某以为其丈夫周某开公司借验资款为由诈骗了她的6万元；杨某某于2013年3月21日报案称，文某某通过董某1，以为自己的丈夫周某借工程款为由诈骗了她的40.8万元后携款逃走。后公安机关予以立案侦查。2、被害人李某1的报案及陈述、借条，证明文某某是他多年的朋友。2012年5月至2012年12月期间，文某某以她丈夫周某搞工程需要资金为由先后六次从他处借款60万元，月息有2.5分的、有3分的，借款期限有二个月的、有一年的。有一张落款日期是2013年5月18日15万元的借条，是2012年5月18日转账给文某某的，约定还款期限三个月，因为关系好没看借条，后来发现借条上将借他的名字没有写，日期还写到“2013年5月18日”，他就在该借条上注明“一年，每月3750元”。另外一张10万元的借条，期限二个月，文某某在借条上的借款日期也写的是“2013年5月27日”，他在借条上注明“2个月，每月3000元”。后他一直催要到期的借款，文某某以没钱为由推脱，直到2013年3月9日文某某的电话没人接听，家里没人，他问周某,周某称借钱的事不知道，钱没用到工程上，他便来报案。3、被害人董某1的报案及陈述、中国农业银行电子回单、借条、收条，证明文某某是其邻居，关系较好，在安定区公路段上班，她丈夫周某经营大什字乐凯照相馆。2012年4月份，文某某以她丈夫要开一家公司需要资金为由向其借款，承诺借期一年，月息2分，其联系了南川经营一家泡沫厂的朋友杨某某，杨某某先后四次借给文某某40万元。后来文某某说需要资金量大，其又介绍其妹妹董某2先后三次借给文某某23.6万元。2013年1月5日，文某某称她借了她嫂子的钱，她嫂子急需用钱，向其借6万元，借期一个月，月息2分，其便给文某某借了6万元，写有借条。2013年3月10日下午，其联系文某某要借款时，手机打不通，人也不在家里，其问周某时，周某称不知道文某某借钱的事。其听说文某某在网上赌博，现一直没有音讯。后杨某某找其要钱，其于2017年分次通过网银转账给杨某某还本金40万元、利息21.348万元，本息合计61.348万元。2012年4月份，文某某以她丈夫周某要开公司需要资金为由向其提出借12万元，月息2分，其找朋友苏红霞将12万元借给了文某某，文某某给苏红霞写了借条。文某某跑后，苏红霞找其要款，其于2017年2月17日通过网银转账给苏红霞还本金12万元，以月息1分还了利息6.96万元。4、被害人杨某某的报案及陈述、借条，证明2012年5月的一天，其朋友董某1打电话说一个叫文某某的女人向她借钱，并说文某某丈夫周某是乐凯照相馆的老板，做工程需要钱她没有钱问其敢不敢给文某某借钱，如果借的话，月息2分，其答应借钱给文某某。2012年5月18日至2013年1月11日期间，其先后以每次10万元分四次将40万元交给董某1，后董某1分次将文某某写的借条交给了其，借条上的还款日期不同。2013年1月11日，文某某写的借条上的借款金额是10.8万元，实际借款10万元，文某某连本带息一起写的，现还款期限到了文某某一直未还款，电话打不通，人也不知去向。5、被害人董某2的报案、被害人黄金虎（董某2丈夫）的陈述、借条，证明董某1系董某2姐姐。2012年12月的一天，董某1给董某2打电话说她邻居文某某向她借钱，月息2分，她自己没钱，问董某2是否愿意借钱给文某某，董某2答应后于2012年12月23日将3.6万元拿到董某1家，文某某写的借条上的还款期限为2013年4月23日。2013年1月6日，董某1给黄金虎说文某某丈夫要验注册资金要借20万元，利息还是月息2分，黄金虎认识文某某的丈夫周某，是乐凯照相馆的老板，有一定的经济实力，答应后当天将10万元拿到董某1家让董某1将钱转交给文某某，文某某写的借条上的还款期限是2013年3月6日。2013年1月10日，黄金虎和董某2又将10万元送到董某1家。第二天早上，黄金虎从董某1家拿到文某某写的借条，还款期限是3月10日。3月10日下午，黄金虎给文某某打电话时电话已关机，黄金虎去文某某家里找人，董某2和董某1找文某某丈夫周某,周某说不知道文某某下落，并拿出了文某某留给周某的信，信上说自己走了，没说要去什么地方。后来听董某1说发现文某某在网上赌博，他们怀疑文某某借去的钱在网上赌博了。6、被害人王某的报案及陈述、借条，证明2012年11月11日，他妻子的姑姑文某某找他，称其丈夫工程上急用钱，向他借款10万元，期限三个月，写有借条，他妻子通过银行给文某某汇款8.8万元，扣除了三个月利息1.2万元，到期后他找文某某要钱，文某某说手头紧让他等几个月。2012年11月17日，文某某以其丈夫工程上急用钱为由向李某2借款10万元，借期一个月，月息5分，他作了担保。过了一段时间，李某2找文某某要钱，文某某还不了，李某2将利息涨了1分，他继续担保。2013年3月11日，他给文某某打电话要借款，文某某电话打不通，李某2也说文某某电话打不通了，人也找不到，才意识到被骗。后来听说文某某在网上赌博。7、被害人肖某某的陈述，证明她是文某某嫂子。2012年3月份，文某某和她商量开茶叶店，让她先给10万元做前期工作，因她没钱，找同事梁振伟借，后她从梁振伟弟弟处借了10万元，给梁振伟写了借条，月息2分，梁振伟弟弟直接将款打到文某某的银行卡上，她没见文某某开茶叶店，文某某说先在家里做着试试，并给她一斤黑茶。2012年后半年，文某某和朋友做生意向她借12万元，她没有钱，几天后文某某说董某3能找到钱，让她担保，在宏通苑董某3家，文某某分别借何某某和董某4的6万元，借条文某某已经写好，她担保在借条上签了字，月息2分，当天何某某和董某4将12万元打到文某某的银行卡上。2012年12月份，她儿子文贤国考建设银行进入面试，她怕儿子面试被刷下来，找文某某帮忙，文某某说找人办事需要钱让她找10万元，她向梁振伟的弟弟借了10万元，写了借条，月利息3000元，梁振伟的弟弟直接将钱打到文某某的银行卡上。2013年2月份，她儿子还没有面试，她找周某问情况，周某说文某某没有给他10万元，她感觉不太对劲，去文某某家里找文某某但没找到。2013年3月11日，她又去文某某家里，文某某的邻居董某1说文某某已经跑了一个星期了，电话关机，人找不到。后来她从安定区城关信用社贷了款，给何某某和董某4将12万元还了。听说文某某玩百家乐赌博，她估计文某某骗她的钱都用于赌博了。8、被告人文某某的供述，证明她在安定区公路段上班，2010年2月份生育二胎后在单位办理了停薪留职手续在家带孩子。2010年11月份，在网上看到别人玩“蓝盾在线”赌博，她玩了几把后迷恋上网上赌博，输了钱不甘心，就想从赌博里把钱捞回来，而她自己没有钱，就先后从李某1、董某1、董某2、王某、李某2处骗钱赌博。大概是2012年4、5月份，从李某1处借了10万元，月息3分，借来的钱很快赌完，从李某1处共骗来60万元；通过邻居董某1从董某1的朋友杨某某处先后四次骗取现金40万元，月息2分，期限一年；2013年1月份，从邻居董某1处骗了6万元，月息2分；还让董某1帮她借钱，先后三次从董某1妹妹董某2处骗取现金23.6万元，月息2分；2012年年底，从亲戚王某处骗了10万元，月息4分，承诺三个月还钱，当时扣除了1.2万元的利息；2012年年底，向李某2借10万元，李某2要人担保，她让王某担保，月息5分，期限一个月，李某2扣除了5000元利息，给了她9.5万元；2013年1、2月份，从孙某某处骗取现金5万元，扣除1.5万元利息，她实际拿到3.5万元，骗来的钱全部用于赌博。李某1、王某、董某1都知道她在玩网络赌博，因她丈夫周某生意好，信任她，她也承诺支付利息，都同意将钱借给她。她因网络赌博输了很多钱，没有能力偿还，她从朋友和亲戚处共骗了大概155万元，大部分是通过银行转账的，李某2和孙某某的是现金。公安机关向她出示的借条是她本人写的，上面写利息的都是她承诺的，没有写利息的她口头都答应给对方利息。有的利息从本金里面扣了，扣了多少她不记得了，借款还款期都在2013年3月份、5月份。她没钱偿还借款，也不想连累周某，就和周某协议离婚，带着小儿子逃离定西。肖某某是她嫂子，她在网上赌博输钱后找肖某某借了10万元，月息2分，这笔钱她在网上赌博输了，她记得这笔钱已还了，现肖某某说没还就还没还。肖某某因儿子文贤国找工作的事找过她，拿来了不是6万元就是10万元，她因赌博成瘾，把这笔钱也在网上赌博输了。9、证人何某某的证言，证明2012年后半年，董某3给他说他们学校老师肖某某要借12万元，问他有没有钱，他答应借6万元，他不认识肖某某和姓文的女子，后来肖某某、董某3、董某4、姓文的女子到宏通苑董某3家里，姓文的女子是借款人，肖某某是担保人，她们给董某3写了一张12万元的借条，月息是2分，借款期限半年。董某3又给他和董某4各写了一张6万元的借条。当时扣除了半年7200元的利息，他和董某4、肖某某、姓文的女子一起到宏通苑对面银行将钱转到了姓文的女子的卡上。借款到期后，担保人肖某某将钱还给了董某3，董某3将6万元还给他后他将借条撕了。10、证人董某4的证言，证明2012年后半年，其堂哥董某3给其说他同事肖某某要借12万元，问其借不，其说没有那么多钱，其也不熟悉肖某某，董某3说钱不要紧，到时候还不了他还，其就答应了，董某3还找了同村的何某某，后来其和何某某、肖某某、姓文的女子在宏通苑董某3家里，肖某某给董某3写了一张12万元的借条，月息是2分，肖某某是担保人，姓文的女子是借款人。其和何某某、肖某某、姓文的女子在宏通苑对面的一个信用社，其和何某某每人给姓文女子的卡上转了6万元，后来肖某某给其连本带息还了。11、证人董某3的证言，证明2012年后半年肖某某问他手头有无钱，她小姑子要和别人合伙做生意需要12万元，他说没钱，肖某某就让问一下他香泉种菜的人有无钱，他答应帮着打听，后他问了何某某和董某4，何某某和董某4说他们对肖某某和文某某不熟悉，他们将钱交给他，到时候他们找他要钱就行。后来何某某、董某4、肖某某、文某某在他家里，肖某某给他写了一张借条，文某某是借款人，肖某某是担保人，借款金额12万元，月利息2分，借条写好后，他们四人到宏通苑对面的一个信用社，何某某和董某4每人给文某某的银行卡内转了6万元，后来文某某跑了，肖某某在香泉信用社贷款把何某某、董某4的钱还清了。12、证人周某的证言，证明他和文某某是夫妻关系。2013年2月下旬他给文某某4万元现金，说过几天他取，几天后他要钱时，文某某说赌博输了，他问文某某什么时候赌博的，文某某说2012年10月开始的，在电脑“蓝盾在线”上赌的，粗略估计输了170万元，没赢过钱。他经营四家公司，股份都是他一个人的，文某某没有股份，他公司缺资金时，也没有让文某某筹过钱。因文某某赌博的事，2013年3月11日他们协议离婚了，文某某借别人钱大概有200万元左右。2013年3月12日他去上班，回到家后发现文某某给他留了纸条，还带走了他两岁的儿子，一直杳无音信。肖某某是文某某的嫂子，2012年，肖某某儿子文贤国考上了建设银行，需要面试，肖某某找文某某让他跑一下关系，文某某给他说了，他答应后肖某某给了他4万元，他请领导吃饭说了文贤国面试的事情，现文贤国已在建行上班了。之后肖某某有无再找文某某跑动关系他不知道。13、公路段便函及相关文件，证明2015年12月21日，甘肃省定西公路局安定公路段经上级部门批准，已解除与文某某的劳动合同关系，并于2016年2月24日开除文某某的党籍。14、抓获经过，证明定西市公安局安定分局于2019年9月15日在辽宁省盖州市熊岳镇九龙地山海新城小区内将文某某抓获归案。15、户籍证明，证明被告人文某某的姓名、出生年月、籍贯、住址等身份信息。上述证据，经庭审质证，均取证合法，各证据之间能够相互印证证实本院审理查明的案件事实，其证明效力本院予以确认。公诉机关当庭宣读出示的离婚协议、情况说明与本案无关联，证明效力不予确认。本院认为，被告人文某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，多次骗取他人人民币共175.9万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。定西市安定区人民检察院指控被告人文某某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，予以认定，被告人文某某及辩护人的辩护意见均不成立，不予采纳。根据被告人文某某犯罪的性质、情节及社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人文某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金20万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月15日起至2031年9月14日止。罚金限判决生效后立即缴纳。）二、对被告人文某某犯罪所得175.9万元责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省定西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李兆华人民陪审员  毛晓梅人民陪审员  文莲育二〇二〇年七月十六日书 记 员  李其蔓