广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0606刑初148号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人黄小玲，女，1972年12月30日出生，汉族，小学文化，务工，户籍地广东省佛山市顺德区**********。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月29日被羁押，次日被刑事拘留，2019年6月4日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人李江友，广东顺晖律师事务所律师。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检刑诉[2020]41号起诉书指控被告人黄小玲犯诈骗罪，于2020年1月10日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院以需要补充侦查为由于2020年4月7日建议延期审理，于2020年4月22日建议恢复审理，本院均予以准许。佛山市顺德区人民检察院指派检察员陈玉苹出庭支持公诉，被告人黄小玲及其辩护人李江友到庭参加诉讼。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，2016年5月至2018年2月期间，被告人黄小玲在自身不具备偿还能力的情况下，虚构借款用于炒楼投资等事实，以高息作利诱，骗取被害人冯某借款人民币932万元（以下币种均为人民币），骗取被害人区某借款76.8万元，用以偿还其他债权人的欠款以及个人消费等。得款后，黄小玲向冯某还款309.719万元，向区某还款17.675万元。2.2018年3月份，被告人黄小玲在佛山市顺德区************产的权属人不知情的情况下，向被害人周某虚构介绍买卖该房产的事实，分多次向被害人周某骗取购房款共计260万元。之后，黄小玲又向被害人周某虚构房屋出售人被抓，导致无法过户，并以借款保释为由，骗取被害人周某25万元。事后，黄小玲以支付利息为名偿还周某10.28万元。3.2018年8、9月份，被告人黄小玲在佛山市顺德区北滘镇北滘社区************产权属人不知情的情况下，向被害人李某虚构介绍买卖该房产的事实，骗取被害人李某购房订金20万元。4.2018年10月，被告人黄小玲在佛山市顺德区北滘镇北滘社区************产权属人不知情的情况下，向被害人甘某虚构介绍买卖该房产的事实，骗取被害人甘某30万元购房订金。2019年4月29日，公安民警于佛山市顺德区**********门口抓获了被告人黄小玲。针对上述指控，公诉机关向法庭提交了抓获经过；被告人黄小玲的供述和辩解；被害人周某、甘某、李某、冯某、区某的陈述；证人梁某、何某、冯某1、黄某、梁某、宗某、卢某、霍某、周某1、杨某、方某的证言；银行转账明细、银行账户流水；佛山市顺德区公安局出具的周某与黄小玲资金流向明细、梁某收入、甘某资金流向明细；协议书、借条、银行业务清单、业务回单、收据；佛山市顺德区公安局出具的情况说明；房产证复印件、不动产登记信息查询结果、机动车查询结果；搜查笔录；手机号码开户资料；通话清单；户籍证明；视听资料等证据予以证实。公诉机关据此认为，被告人黄小玲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人黄小玲对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、证据均无异议。被告人黄小玲的辩护人对本案定性无异议，提出如下辩护意见：1.被告人黄小玲的诈骗数额应当为294.72万元，理由如下：（1）起诉书指控的第一宗事实属于民间借贷，被告人黄小玲已按照约定偿还了部分借款及利息，不应当计入犯罪数额；（2）起诉书指控的诈骗被害人周某的285万元，应当扣减被告人黄小玲已偿还给周某的10.28万元；（3）因被告人黄小玲与甘某是亲戚关系，甘某被骗的30万元不应当计入诈骗数额；2.被告人黄小玲系初犯，没有犯罪前科；3.被告人黄小玲归案后如实供述罪行，认罪认罚，有悔罪表现；4.涉案的赃款并未用于黄小玲个人高消费，其犯罪的主观恶性及情节并非十分恶劣。综上，建议法庭对被告人黄小玲从轻处罚。经审理查明，公诉机关指控被告人黄小玲犯诈骗罪除第一宗诈骗冯某还款数额有误以外的事实清楚，证据经当庭质证，确实、充分，本院予以确认。公诉机关指控的第一宗事实中，黄小玲向冯某还款309.719万元，应更正为357.602万元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的被告人黄小玲的供述和辩解、账户交易明细、银行账户流水等证据予以证实。综上，被告人黄小玲诈骗冯某574.398万元、诈骗区某59.125万元、诈骗周某274.72万元、诈骗李某20万元、诈骗甘某30万元，诈骗总额共计为958.243万元。关于本案第一宗事实中被告人黄小玲诈骗被害人冯某的数额计算问题。经查，根据冯某的账户交易明细、银行业务清单、银行流水、被告人黄小玲的供述和辩解及被害人冯某的陈述，可证实，冯某共转账给黄小玲932万元。根据本案相关证据黄小玲向冯某还款357.602万元，具体情况如下：1.根据冯某的账户交易明细，黄小玲使用以个人、宗某1、宗某等为名的银行账户转292.419万元至冯某账户；2.结合冯某的账户交易明细及黄小玲的农业银行（622*************678）可以证实，2017年10月20日、2017年11月10日黄小玲分别向冯某还款2.5万元、24.283万元；3.结合被告人黄小玲的供述和辩解、被害人冯某的陈述及黄小玲中国农商银行账号（801********9783331CNY）、中国农业银行（622*************678）证实，2018年1月23日转账至周某2（冯某的儿子）账户17.5万元，2018年2月2日黄小玲转至周浩锦18.9万元；4.结合被告人黄小玲的供述和辩解、证人梁某的证言及梁某中国农商银行账户（042********438CNY）可证实，2018年8月6日黄小玲使用梁某的账户转账2万元给冯某。综上，被告人黄小玲诈骗冯某共计574.398万元，对公诉机关指控的该部分金额本院予以纠正。本院认为，被告人黄小玲无视国家法律，以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人黄小玲犯诈骗罪，罪名成立。被告人黄小玲归案后如实供述了本案主要犯罪事实，依法从轻处罚。被告人黄小玲的犯罪行为给各被害人造成的损失，依法应予以退赔。关于被告人黄小玲的辩护人所提本案第一宗事实应属于民间借贷而非诈骗的问题。经查，首先，客观上被告人黄小玲采用虚构事实、隐瞒真相的方式向他人借款，被害人冯某、区某报案陈述均证实被告人黄小玲以炒楼名义向其借钱，以支付高额利息为诱饵，不断让二人向其转钱，被告人黄小玲当庭对起诉书指控的事实无异议。其次，主观上被告人黄小玲具有非法占有的目的，具体分析如下：一是从被告人黄小玲的收入及个人资产分析，被告人黄小玲案发前经营报亭、做钟点工，月收入几千元，银行流水无法反映其有其它收入来源，黄小玲与其前夫宗某名下共有一套房产（已设定抵押），无机动车和其他财产，入账的大额资金均来自于他人借款或诈骗款，尚欠多人大额外债（包含高利贷），其自身经济情况不足以支撑其偿还冯某、区某的大额借款；二是从资金流向方面分析，相关的银行流水显示，被告人黄小玲收到冯某、区某的转账后，立即将上述资金用于偿还他人债务（包含高利贷）、取现或消费（包括赌博），而并非用于投资房产或其它正当的盈利行为，且被告人黄小玲偿还冯某、区某的钱主要来自于他人借款及诈骗款。综上，被告人黄小玲在本身已欠大量外债且不具备偿还能力的情况下，以虚构炒楼投资等事实，以高息为诱饵，采取拆东墙、补西墙的方式诱骗冯某、区某向其借钱，对二人的资金具有非法占有的目的，故被告人黄小玲的行为实质上是一种以借为名的诈骗行为，其行为已符合诈骗罪的构成要件，依法构成诈骗罪，辩护人所提该点辩护意见，理据不足，本院不予采纳。辩护人所提甘某被骗金额不应当计入诈骗金额的问题。经查，被告人黄小玲与甘某虽是亲戚关系，但法律未将诈骗亲戚钱财排除在刑罚规制范围，故其亲戚关系是否存在不影响本案定性，辩护人所提该项辩护意见，本院亦不予采纳。关于辩护人所提第4点辩护意见，被告人黄小玲以虚构事实、隐瞒真相的方式，以非法占有为目的，骗取多名被害人共计958.243万元，数额特别巨大，按照法律规定理应在十年以上有期徒刑或者无期徒刑的档次内判处，故辩护人所提该辩护意见，本院不予采纳。辩护人所提其余辩护意见，经查属实，本院予以采纳。综合考虑被告人黄小玲的犯罪事实、情节、认罪和悔罪表现及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人黄小玲犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2031年4月28日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）二、被害人冯某的经济损失人民币574.398万元、被害人区某的经济损失人民币59.125万元、被害人周某的经济损失人民币274.72万元、被害人李某的经济损失人民币20万元、被害人甘某的经济损失人民币30万元，由被告人黄小玲依法予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（本页无正文）审 判 长  张亚茹审 判 员  王志勇人民陪审员  梁惠霞二〇二〇年七月十六日书 记 员  肖 雯附本案相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。