杭州市西湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0106刑初824号 公诉机关杭州市西湖区人民检察院。 被告人徐强英（绰号“小布丁”），女，1993年12月31日出生，汉族，出生地浙江省淳安县，大专文化程度，户籍地浙江省杭州市淳安县。因本案于2019年5月20日被刑事拘留，同年6月27日被逮捕，经杭州市人民检察院批准延长羁押期限一个月。现押于杭州市看守所。 辩护人杨黎，浙江浙律律师事务所律师。 被告人王陈鋆（绰号“洛大大”），男，1993年3月9日出生，汉族，出生地浙江省临安县，高中文化程度，户籍地浙江省杭州市临安区。因本案于2019年6月3日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人高舒，浙江满江红律师事务所律师。 被告人李欣华（绰号“一姐”），女，1985年12月27日出生，汉族，出生地安徽省铜陵市，初中文化程度，户籍地安徽省铜陵市郊区。因本案于2019年6月4日被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人丁晓燕，浙江天淳律师事务所律师。 被告人姚菁杰（曾用名姚杰），男，1989年11月27日出生，汉族，出生地浙江省杭州市，高中文化程度，户籍地浙江省杭州市上城区。因本案于2019年5月20日被刑事拘留，同年6月26日被取保候审，2020年6月26日被再次取保候审，2020年7月31日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人赵伯健，浙江京衡律师事务所律师。 被告人胡剑（绰号“小贱贱”），男，1988年11月11日出生，汉族，出生地浙江省杭州市，高中文化程度，户籍地浙江省杭州市上城区。因本案于2019年7月1日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人张艳玲，北京德恒（杭州）律师事务所律师。 被告人郑正辉（绰号“阿辉”），男，1985年5月26日出生，汉族，出生地浙江省常山县，中专文化程度，户籍地浙江省常山县。因本案于2019年7月1日被刑事拘留，同年8月7日被取保候审，2020年7月31日被逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人任雨宁，浙江中宙律师事务所律师。 被告人温露露（绰号“大发”），女，1993年8月16日出生，汉族，出生地浙江省平阳县，大专文化程度，户籍地浙江省平阳县。因本案于2019年7月16日被刑事拘留，同年8月22日被依法取保候审，2020年7月31日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人章浏明，浙江中宙律师事务所律师。 被告人胡天华（绰号“金茨”），男，1996年8月11日出生，汉族，出生地江苏省启东市，大学本科文化程度，户籍地江苏省启东市。因本案于2019年7月13日被刑事拘留，同年8月13日被依法逮捕。现押于杭州市西湖区看守所。 辩护人徐海英，浙江五星国泰律师事务所律师。 被告人杨麒芯（绰号“洋洋”），女，1995年3月3日出生，汉族，出生地江西省宜春市，初中文化程度，户籍地江西省宜春市奉新县。因本案于2019年7月19日被刑事拘留，同年8月22日被取保候审。 辩护人余佳伦，浙江之江律师事务所律师。 被告人王闻程，男，1996年1月3日出生，汉族，出生地浙江省杭州市，高中文化程度，户籍地浙江省杭州市拱墅区。因本案于2019年6月4日被刑事拘留，同年7月9日被取保候审，2020年7月9日被再次取保候审。 辩护人游美琴，浙江浙杭律师事务所律师。 杭州市西湖区人民检察院以西检一部刑诉（2019）243号起诉书指控被告人徐强英、王陈鋆、李欣华、姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人胡天华、王闻程犯敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人杨麒芯犯诈骗罪，于2019年12月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员严敏出庭支持公诉，被告人徐强英及其辩护人杨黎、被告人王陈鋆及其辩护人高舒、被告人李欣华及其辩护人丁晓燕、被告人姚菁杰及其辩护人赵伯健、被告人胡剑及其辩护人张艳玲、被告人郑正辉及其辩护人任雨宁、被告人温露露及其辩护人章浏明、被告人胡天华及其辩护人徐海英、被告人杨麒芯及其辩护人余佳伦、被告人王闻程及其辩护人游美琴均到庭参加诉讼。本案经杭州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。经公诉机关建议，延期审理一次。现已审理终结。 杭州市西湖区人民检察院指控： 一、组织、领导、参加黑社会性质组织 2015年5月、2016年10月，张开怀（另案处理）先后以艾财公司、赛驰公司的名义分别在杭州市西湖区××号小区××室内开展个人小额贷款业务。2015年11月起，吴勇刚、王琴（均另案处理）以海俊公司（工商注册信息：杭州海俊展览有限公司）的名义在杭州市上城区XX国际x室内开展个人小额贷款业务。2017年5月，为进一步扩大规模、攫取高额非法利益，张开怀、吴勇刚经共谋，决定共同出资，整合双方资金、人员，在上城区XX名楼3003室成立杭州金恒公司（工商注册信息：杭州海恒文化传媒有限公司），开展“套路贷”犯罪活动。金恒公司的成立标志着以吴勇刚、张开怀为首的黑社会性质组织的成立，并逐步发展壮大。此后，张开怀在XX大厦2楼成立艾尚公司；吴勇刚、张开怀、莫晓俊（另案处理）合伙于2017年12月在江干区XX大厦成立风行公司（工商注册信息：杭州帅华文化艺术有限公司）；张开怀、蔡显洲（另案处理）合伙于2017年8月在西湖区××号楼××室成立象融公司（工商注册信息：杭州象融实业有限公司）。艾财公司、赛驰公司、海俊公司、金恒公司、风行公司、艾尚公司、象融公司设立风控、业务、催收、财务等部门，针对通过正常信贷途径无法借款的人员进行放贷，以公司规定、行业惯例为由，骗取被害人签订虚高的借款合同；后通过制造资金走账流水或拍摄虚假现金（银行练功券）借贷照片来形成虚假给付事实；在被害人还款时又设置严苛的还款条件，以收取高额违约金；当被害人无力偿还债务时，通过关联公司间相互介绍转单、平账的方式垒高被害人的债务；最后被害人逾期时，以上公司又以暴力催讨、威胁，非法拘禁，上门或电话威胁、滋扰等方式，逼迫被害人及其家人还款，迫使被害人变卖房产等资产偿还虚高债务，非法占有被害人财物。 赛驰、海俊、金恒等公司在设立之初即确定了“套路贷”的经营模式，通过实施“套路贷”犯罪，最终形成了以张开怀、吴勇刚为首要分子，王琴、李刚（另案处理）、莫晓俊（另案处理）、杨光（另案处理）、钱耀华（另案处理）、叶玉亭（另案处理）、蔡显洲、傅增良（另案处理）、苏锐（另案处理）、骆晓杰（另案处理）、丁光明（另案处理）为积极参加者；王强（另案处理）、余镧（另案处理）、徐强英、李欣华、张华（另案处理）、XX根（另案处理）、张建林（另案处理）、王陈鋆、陈卉（另案处理）、章菊霞（另案处理）、郑洢（另案处理）、侯贤帅（另案处理）、姚菁杰、郑正辉、方小燕（另案处理）、李境（另案处理）、袁静茹（另案处理）、唐璐璐（另案处理）、朱景延（另案处理）、江莲（另案处理）、刘一卿（另案处理）、胡剑、温露露为一般参加者的黑社会性质组织。该组织以公司架构的模式对组织成员进行日常管理，通过考勤制度以罚款的方式加强对成员的约束；通过考评制度要求成员完成公司的业务量。该组织成员稳定，分工明确，具备黑社会性质组织的组织特征。 该组织通过一系列有组织的犯罪活动，攫取巨额经济利益，具有较强的经济实力，具备黑社会性质组织的经济特征。吴勇刚、张开怀、莫晓俊、蔡显洲等人独资或参股的艾财公司、海俊公司、赛驰公司、金恒公司、艾尚公司、风行公司通过“套路贷”的犯罪手段非法获利共计943余万元。上述非法获利被循环用于“套路贷”犯罪活动，或用于支付成员工资、提成及旅游、聚餐等经费，以支撑该黑社会性质组织的发展壮大。 该组织通过硬暴力、软暴力相结合的手段进行逼债，针对173名被害人有组织的实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁、寻衅滋事等违法、犯罪活动共计291起，具备黑社会性质组织的行为特征。 为壮大组织影响力，加强对XX国际等区域内零用贷行业的控制力，张开怀、吴勇刚牵头拟定了XX国际零用贷行业合作群群规，要求其他零用贷公司遵守群规，对XX国际、XX名楼等范围内的正常借贷秩序及经济活动形成了非法控制，并造成严重影响。该组织在萌芽、形成、发展壮大过程中所实施的敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪行为对6名被害人自杀具有一定影响，另有1名被害人因外出躲债病逝，1名被害人为还债而实施诈骗犯罪，1名被害人亲属患精神疾病，多个家庭因巨额债务支离破碎，严重影响被害人及其家人的正常生活，造成多名合法利益遭受犯罪侵害的被害人不敢通过正常途径维护权益，严重破坏经济社会、生活秩序，具备黑社会性质组织的危害性特征。 二、黑社会性质组织实施的敲诈勒索、诈骗的事实 （一）敲诈勒索 2017年5月以来，吴勇刚、张开怀等人以非法占有为目的，假借金恒、风行、海俊、赛驰、艾财、象融公司之名实施“套路贷”犯罪行为，利用组织势力的影响、以暴力催收为后盾，实施敲诈勒索90起，犯罪既遂人民币5194156元，犯罪未遂人民币1739281元。 （二）诈骗 2017年5月以来，吴勇刚、张开怀等人以非法占有为目的，假借金恒、风行、海俊、赛驰、艾财、象融公司之名实施“套路贷”犯罪行为，利用组织规模的影响、以公司间相互介绍转单、平账、以贷还贷等手段，实施诈骗197起，犯罪既遂人民币4239173.32元，犯罪未遂人民币1046955元。 三、黑社会性质组织犯罪以外的事实 1.2016年8月至12月，吴勇刚伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人花某签订人民币12600元虚高借款协议，向被害人花某放款人民6870元，被害人花某还款人民币11970元，诈骗既遂人民币5100元。2017年11月1日，被害人花某不堪负债压力自杀死亡。 2.2016年11月至2017年4月，吴勇刚伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人黄某1签订虚高的借款协议，又通过以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币104200元，后被告人吴勇刚以借条金额人民币480000元向法院起诉，诈骗未遂289600人民币。2017年12月28日，被害人黄某1不堪负债压力自杀死亡。 3.2018年3月至6月，被告人姚菁杰假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人吴某1签订人民币18000元虚高借款协议，向被害人吴某1放款人民币16000元，被害人吴某1还款人民币31400元，诈骗既遂人民币15400元。 4.2018年9月至2019年5月，被告人王陈鋆以行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人朱某1签订虚高借款协议，诈骗既遂人民币14600元。 5.2018年7月至10月，被告人郑正辉伙同被告人骆晓杰以行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人孙某1签订人民币25000元虚高借款协议，向被害人孙某1放款人民币17500元，被害人孙某1还款人民币28500元，诈骗既遂人民币11000元。 综上，被告人徐强英敲诈勒索既遂人民币806261元，敲诈勒索未遂人民币429547元；诈骗既遂人民币593120元，诈骗未遂人民币10600元。被告人王陈鋆敲诈勒索既遂人民币142650元，敲诈勒索未遂人民币332120元；诈骗既遂人民币347963元，诈骗未遂人民币313580元。被告人李欣华敲诈勒索既遂人民币173240元，敲诈勒索未遂人民币170840元；诈骗既遂人民币249917元，诈骗未遂人民币21350元。被告人姚菁杰敲诈勒索既遂人民币64425元，敲诈勒索未遂人民币3770元；诈骗既遂人民币210727元，诈骗未遂人民币2600元。被告人胡剑敲诈勒索既遂人民币104750元，敲诈勒索未遂人民币70961.02元；诈骗既遂人民币47650元，诈骗未遂人民币10600元。被告人郑正辉敲诈勒索既遂人民币6660元，敲诈勒索未遂人民币2400元；诈骗既遂人民币103320元，诈骗未遂人民币3045元。被告人温露露敲诈勒索既遂人民币10040元，敲诈勒索未遂人民币25200元；诈骗既遂人民币31060元，诈骗未遂人民币2600元。被告人胡天华敲诈勒索未遂人民币4400元；诈骗既遂人民币80532元，诈骗未遂人民币17260元。被告人杨麒芯诈骗既遂人民币83810元，诈骗未遂人民币12550元。被告人王闻程敲诈勒索未遂人民币13100元；诈骗既遂人民币12340元。 被告人徐强英、王陈鋆、李欣华、姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露的行为已构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人胡天华、王闻程的行为已构成敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人杨麒芯的行为已构成诈骗罪。被告人徐强英、王陈鋆、李欣华、姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露、胡天华、王闻程均一人犯数罪，应数罪并罚。被告人徐强英、王陈鋆、李欣华、姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露、胡天华、杨麒芯、王闻程在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人均有因意志以外原因而未得逞犯罪事实，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。对此指控，公诉机关当庭宣读并出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人及同案人的供述和辩解、鉴定意见、搜查笔录、扣押笔录、辨认笔录、勘验笔录、电子数据等证据。公诉机关还认为被告人杨麒芯有自首情节。提请本院依法判处。 被告人徐强英、王陈鋆、李欣华、姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露、胡天华、杨麒芯、王闻程对指控事实、罪名和量刑建议均无异议，认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人胡天华提出其敲诈勒索一节系未遂，请求对其从轻处罚。 被告人徐强英的辩护人提出被告人徐强英系从犯，自愿认罪认罚，请求对被告人徐强英从轻处罚。 被告人王陈鋆的辩护人提出被告人王陈鋆在敲诈勒索部分中无敲诈勒索的主观故意及客观行为，无证据证实被告人参与敲诈勒索被害人许某1的事实，应予剔除；被告人王陈鋆系从犯，部分犯罪未遂，请求对被告人王陈鋆从轻、减轻处罚。 被告人李欣华的辩护人提出被告人李欣华是从犯，敲诈勒索部分未遂数额占比高，能如实供述，请求对被告人李欣华从轻、减轻处罚。 被告人姚菁杰的辩护人提出认定被告人姚菁杰参与敲诈勒索杨某1第一笔及敲诈勒索齐某的证据不足；被告人姚菁杰系从犯，部分犯罪未遂，认罪认罚，坦白，请求对被告人姚菁杰宣告缓刑。 被告人胡剑的辩护人提出被告人胡剑有坦白情节，认罪认罚，系从犯，未遂，有退赃表现，要求宣告缓刑。 被告人郑正辉的辩护人提出被告人郑正辉系从犯，部分犯罪系未遂，自愿认罪认罚，请求对被告人郑正辉从轻处罚并宣告缓刑。 被告人温露露的辩护人提出被告人温露露系从犯，请求对被告人温露露宣告缓刑。 被告人胡天华的辩护人对本案定性无异议，提出被告人胡天华具有坦白情节，系从犯，认罪认罚，请求对被告人胡天华从轻或减轻处罚并对其宣告缓刑。 被告人杨麒芯的辩护人提出被告人杨麒芯具有自首情节，系从犯，自愿认罪认罚并积极退赔，请求对被告人杨麒芯从轻或减轻处罚，并对其宣告缓刑。 被告人王闻程的辩护人提出被告人王闻程系从犯，具有坦白、犯罪未遂情节，自愿认罪认罚，积极退赃，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 一、参加黑社会性质组织事实 2015年5月、2016年10月，张开怀（另案处理）先后以艾财公司、赛驰公司的名义分别在杭州市西湖区××号小区××室内开展个人小额贷款业务。2015年11月起，吴勇刚、王琴（均另案处理）以海俊公司（工商注册信息：杭州海俊展览有限公司）的名义在杭州市上城区XX国际x室内开展个人小额贷款业务。2017年5月，为进一步扩大规模、攫取高额非法利益，张开怀、吴勇刚经共谋，决定共同出资，整合双方资金、人员，在杭州市上城区XX名楼3003室成立杭州金恒公司（工商注册信息：杭州海恒文化传媒有限公司），开展“套路贷”犯罪活动。金恒公司的成立标志着以吴勇刚、张开怀为首的黑社会性质组织的成立，并逐步发展壮大。此后，张开怀在XX大厦2楼成立艾尚公司；吴勇刚、张开怀、莫晓俊（另案处理）合伙于2017年12月在杭州市江干区××大厦成立风行公司（工商注册信息：杭州帅华文化艺术有限公司）；张开怀、蔡显洲（另案处理）合伙于2017年8月在杭州市西湖区××号楼××室成立象融公司（工商注册信息：杭州象融实业有限公司）。艾财公司、赛驰公司、海俊公司、金恒公司、风行公司、艾尚公司、象融公司设有催收人员及风控、业务、财务等部门，针对通过正常信贷途径无法借款的人员进行放贷，以公司规定、行业惯例为由，骗取被害人签订虚高的借款合同；后通过制造资金走账流水或拍摄虚假现金（银行练功券）借贷照片来形成虚假给付事实；在被害人还款时又设置严苛的还款条件，以收取高额违约金；当被害人无力偿还债务时，通过关联公司间相互介绍转单、平账的方式垒高被害人的债务；最后被害人逾期时，以上公司又以暴力催讨、威胁、恐吓、滋扰、非法拘禁等方式，逼迫被害人及其家人还款，迫使被害人变卖房产等资产偿还虚高债务，非法占有被害人财物。 赛驰、海俊、金恒等公司在设立之初即确定了“套路贷”的经营模式，通过实施“套路贷”犯罪，最终形成了以张开怀、吴勇刚为首要分子，王琴、李刚（另案处理）、莫晓俊（另案处理）、杨光（另案处理）、钱耀华（另案处理）、叶玉亭（另案处理）、蔡显洲、傅增良（另案处理）、苏锐（另案处理）、骆晓杰（另案处理）、丁光明（另案处理）为积极参加者；王强（另案处理）、余镧（另案处理）、徐强英、李欣华、张华（另案处理）、XX根（另案处理）、张建林（另案处理）、王陈鋆、陈卉（另案处理）、章菊霞（另案处理）、郑洢（另案处理）、侯贤帅（另案处理）、姚菁杰、郑正辉、方小燕（另案处理）、李境（另案处理）、袁静茹（另案处理）、唐璐璐（另案处理）、朱景延（另案处理）、江莲（另案处理）、刘一卿（另案处理）、胡剑、温露露为一般参加者的黑社会性质组织。该组织以公司架构的模式对组织成员进行日常管理，通过考勤制度加强对成员的约束；通过考评制度要求成员完成公司的业务量。该组织成员稳定，分工明确，具有组织纪律及活动规约，具备黑社会性质组织的组织特征。 该组织通过一系列有组织的犯罪活动，攫取巨额经济利益，具有较强的经济实力，具备黑社会性质组织的经济特征。吴勇刚、张开怀、莫晓俊、蔡显洲等人独资或参股的艾财公司、海俊公司、赛驰公司、金恒公司、艾尚公司、风行公司、象融公司通过“套路贷”的犯罪手段非法获利共计人民币940余万元。上述非法获利被循环用于“套路贷”犯罪活动，或用于支付成员工资、提成及旅游、聚餐等经费，以支撑该黑社会性质组织的发展壮大。 该组织通过硬暴力、软暴力相结合的手段进行逼债，针对170余名被害人有组织的实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁、寻衅滋事等犯罪活动共计291起，具备黑社会性质组织的行为特征。 为壮大组织影响力，加强对XX国际等区域内零用贷行业的控制力，张开怀、吴勇刚牵头拟定了XX国际零用贷行业合作群群规，要求其他零用贷公司遵守群规，对XX国际、XX名楼等范围内的正常借贷秩序及经济活动形成了非法控制，并造成严重影响。该组织在萌芽、形成、发展壮大过程中所实施的敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪行为对6名被害人自杀具有一定影响，另有1名被害人因外出躲债病逝，1名被害人为还债而实施诈骗犯罪，1名被害人亲属患精神疾病，多个家庭因巨额债务支离破碎，严重影响被害人及其家人的正常生活，造成多名合法利益遭受犯罪侵害的被害人不敢通过正常途径维护权益，严重破坏经济社会、生活秩序，具备黑社会性质组织的危害性特征。 以上事实有经庭审质证的被害人陈某1、金某1等人的陈述，证人沈某5、郑某6等人的证言，被告人徐强英、王陈鋆、李欣华、姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露、胡天华、杨麒芯、王闻程及同案人吴勇刚、张开怀、王琴、李刚、傅增良、莫晓俊、余镧等人的供述，工商登记资料、社会保险历年参保证明、XX国际战略群群规、微信聊天记录、转账记录、接警单、勘验笔录等证据予以证实。 二、黑社会性质组织实施的敲诈勒索、诈骗的事实 （一）敲诈勒索事实 2017年5月以来，吴勇刚、张开怀等人以非法占有为目的，假借金恒、风行、海俊、赛驰、艾财、象融、艾尚公司之名实施“套路贷”犯罪行为，利用组织势力的影响、以暴力催收为后盾，敲诈勒索共计90起，敲诈勒索既遂人民币5184066元，敲诈勒索未遂人民币1743751.02元。本案被告人涉及的事实具体如下： 1.2017年5月至2018年4月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人陈某1签订虚高的借款协议，又通过以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人陈某1还款，敲诈勒索既遂人民币78220元，敲诈勒索未遂人民币22300元。 以上事实有经庭审质证的被害人陈某1的陈述，同案人苏锐、侯贤帅的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、支付宝留言、辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”等证据予以证实。 2.2017年4月至2018年7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人金某1签订虚高的借款协议，又通过以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人金某1还款，其中敲诈勒索既遂人民币54650元，敲诈勒索未遂人民币108480元。 以上事实有经庭审质证的被害人金某1的陈述，证人郑某6的证言，同案人苏锐的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录等证据予以证实。 3.2016年9月至2018年7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人单某1签订虚高的借款协议，又通过以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人单某1还款，其中敲诈勒索既遂人民币27200元，敲诈勒索未遂人民币127600元。 以上事实有经庭审质证的被害人单某1的陈述，证人吴某3的证言，同案人吴勇刚、苏锐、郭永跃、余镧的供述，接受证据材料清单、协助查询财产通知书、资金记录、银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”等证据予以证实。 4.2017年6月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人钟某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰、殴打等方式迫使被害人钟某1还款，敲诈勒索既遂人民币203120元，敲诈勒索未遂人民币47000元。 2017年7月至10月，被害人钟某1为偿还债务而诈骗他人，被杭州市拱墅区人民法院判处有期徒刑十二年六个月。 以上事实有经庭审质证的被害人钟某1的陈述，证人钟某2、谢某3的证言，被告人徐强英及同案人吴勇刚、苏锐、杨光、骆晓杰、包晓东、李刚、余镧、张华的供述，银行、支付宝、微信转账记录和起诉书、刑事判决书等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 5.2017年6月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人詹某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人詹某1还款，敲诈勒索既遂人民币24240元。 以上事实有经庭审质证的被害人詹某1的陈述，证人詹某2的证言，被告人徐强英及同案人苏锐的供述，银行、支付宝、微信转账记录和手机视频截图等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 6.2017年6月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人孙某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人孙某2还款，敲诈勒索既遂人民币12960元。 以上事实有经庭审质证的被害人孙某2的陈述，被告人徐强英及同案人余镧的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 7.2017年12月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人杨某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人杨某1还款，敲诈勒索既遂人民币21365元。 以上事实有经庭审质证的被害人杨某1的陈述，被告人姚菁杰和同案人余镧的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 8.2017年7月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人周某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人周某1还款，敲诈勒索既遂人民币81000元，敲诈勒索未遂人民币170000元。 以上事实有经庭审质证的被害人周某1的陈述，证人沈某6、何某、沈某5、邱某、冯某3的证言，被告人徐强英及同案人吴勇刚、王琴、杨光、张开怀、余镧等人的供述，出警单和转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 9.2017年9月至2018年6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人陆某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人陆某1还款，敲诈勒索既遂人民币6740元，敲诈勒索未遂人民币22140元。 以上事实有经庭审质证的被害人陆某1的陈述，借条、收条、照片和银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录等证据予以证实。 10.2017年6月至2018年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人郭某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以上门滋扰等方式迫使被害人郭某还款，敲诈勒索既遂人民币51700元，敲诈勒索未遂人民币22800元。其中被告人徐强英伙同他人敲诈勒索既遂人民币51700元。 以上事实有经庭审质证的被害人郭某的陈述，被告人徐强英的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 11.2017年12月至2018年7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人温露露等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人樊某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人樊某还款，敲诈勒索既遂人民币4900元，敲诈勒索未遂人民币2500元。 以上事实有经庭审质证的被害人樊某的陈述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、短信记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 12.2017年8月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人毛某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人毛某还款，敲诈勒索既遂人民币11840元，敲诈勒索未遂人民币23600元。 以上事实有经庭审质证的被害人毛某的陈述，被告人徐强英的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 13.2017年10月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒、海俊、赛驰公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人虞某签订人民币450000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人虞某放款人民303000元，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人虞某还款，敲诈勒索未遂人民币147000元。 以上事实有经庭审质证的被害人虞某的陈述，同案人吴勇刚、莫晓俊、苏锐的供述，转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 14.2017年7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡剑等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人沈某1签订人民币100000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人沈某1放款人民币40885.98元。2017年7月12日，被害人沈某1在家猝死，杨光仍以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人沈某1亲属还款，敲诈勒索未遂人民币59114.02元。 以上事实有经庭审质证的证人沈某7的证言，被告人胡剑及同案人吴勇刚、王琴、余镧的供述，银行、支付宝、微信转账记录和调取证据通知书、就诊记录、杭州市中医院情况说明等书证、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 15.2017年5月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英、胡剑等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人严某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰、拦路闹事等方式迫使被害人严某1及其亲属还款，敲诈勒索既遂人民币34810元，敲诈勒索未遂人民币30100元。其中被告人胡剑伙同他人敲诈勒索既遂人民币34810元。 2017年1月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人严某1签订虚高的借款协议，又通过以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰、拦路闹事等方式迫使被害人严某1及其亲属还款，敲诈勒索既遂人民币47320元，后吴勇刚以借条金额人民币343200元向法院起诉被害人严某1，敲诈勒索未遂人民币147820元。 被害人严某1不堪催收滋扰而离家出走，于2018年3月22日病亡。 以上事实有经庭审质证的被害人张某1的陈述，证人黄某2、严某3、秦某、曹某3、顾某的证言，被告人徐强英及同案人吴勇刚、杨光、侯贤帅、苏锐、骆晓杰、陈卉、余镧的供述，银行、支付宝、微信转账记录，调取证据通知书、调取证据清单、接受证据清单、民事诉状、委托代理合同、民事诉讼证据清单、借条、银行回单凭证、土地使用证、房产证、契证、民事裁定书、手机截图、通话记录单等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”、金恒公司财务表等证据予以证实。 16.2017年12月至2018年4月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡天华等人以风行公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人梁某签订人民币15000元虚高借款协议，向被害人梁某放款人民币10600元，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人梁某还款，敲诈勒索未遂人民币4400元。 以上事实有经庭审质证的被害人梁某的陈述，被告人胡天华的供述，转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、风行公司业务表等证据予以证实。 17.2017年6月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人陈某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人陈某2还款，敲诈勒索既遂人民币17801元。 以上事实有经庭审质证的被害人陈某2的陈述，证人许某6的证言，被告人徐强英及同案人吴勇刚、王琴的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 18.2018年1月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人吴某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人吴某1还款，敲诈勒索既遂人民币10800元，敲诈勒索未遂人民币3770元。 以上事实有经庭审质证的被害人吴某1的陈述，被告人姚菁杰及同案人丁光明的供述，银行、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 19.2017年9月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人凌某1签订虚高的借款协议，又通过以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰、限制人身自由等方式迫使被害人凌某1还款，敲诈勒索既遂人民币3620元，敲诈勒索未遂人民币13460元。 以上事实有经庭审质证的被害人凌某1的陈述，被告人王陈鋆及同案人王强、XX根、翁成达、朱景延的供述，接受证据材料清单、转账记录等书证及辨认笔录、勘验笔录等证据予以证实。 20.2018年5月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人郑某1签订人民币30000元虚高借款协议，向被害人郑某1放款人民币24160元，并以言语恐吓等方式迫使被害人郑某1还款，敲诈勒索未遂人民币5840元。 以上事实有经庭审质证的被害人郑某1的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、短信记录等证据予以证实。 21.2017年5月至6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡剑等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人李某1签订人民币60000元虚高协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人李某1放款人民币47500元，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人李某1还款人民币73400元，敲诈勒索既遂人民币25900元。 以上事实有经庭审质证的被害人李某1的陈述，证人吴某4的证言，同案人吴勇刚、杨光的供述，对账单和转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 22.2017年9月至2018年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰、徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人齐某签订虚高借款协议，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人齐某还款，敲诈勒索既遂人民币32260元。其中被告人姚菁杰伙同他人敲诈勒索既遂人民币32260元，被告人徐强英伙同他人敲诈勒索既遂人民币27100元。 以上事实有经庭审质证的被害人齐某的陈述，被告人姚菁杰及同案人郑洢的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 23.2017年7月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人曹某1签订虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并通过上门滋扰等方式迫使被害人曹某1还款，敲诈勒索既遂人民币47200元。 2018年3月，曹某1妻子程某因不堪债务压力而患精神疾病。 以上事实有经庭审质证的被害人曹某1的陈述，同案人洪邦威的供述，调取证据清单、病历材料和银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 24.2017年12月至2018年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人陈某3签订人民币10000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人陈某3放款人民币6840元，并通过言语恐吓等方式迫使被害人陈某3还款人民币10240元，敲诈勒索既遂人民币3400元。 以上事实有经庭审质证的被害人陈某3的陈述，被告人李欣华及同案人苏锐的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、短信记录、辨认笔录等证据予以证实。 25.2017年9月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人周某2签订虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并通过言语恐吓等方式迫使被害人周某2还款，敲诈勒索既遂人民币24360元。其中被告人徐强英伙同他人敲诈勒索既遂人民币9150元。 以上事实有经庭审质证的被害人周某2的陈述，证人周某4的证言，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 26.2017年10月至2018年6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人许某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并通过言语恐吓等方式迫使被害人许某1还款，敲诈勒索既遂人民币22300元，敲诈勒索未遂人民币27040元。其中被告人徐强英伙同他人敲诈勒索既遂人民币22300元。 2017年1月至2018年2月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人许某1签订虚高的借款协议，又通过以贷还贷恶意垒高债务，敲诈勒索既遂人民币55910元，敲诈勒索未遂人民币35400元。 以上事实有经庭审质证的被害人许某1的陈述，同案人吴勇刚的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”、金恒公司财务表等证据予以证实。 27.2017年10月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人孙某3签订人民币30000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人孙某3放款人民币12400元，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人孙某3还款人民币23050元，敲诈勒索既遂人民币10650元。 以上事实有经庭审质证的被害人孙某3的陈述，银行、支付宝、微信转账记录和通话单等书证及微信聊天记录、辨认笔录等证据予以证实。 28.2018年1月，王琴伙同被告人王闻程等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人寿某签订人民币20000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人寿某放款人民币6900元，并以上门滋扰等方式迫使被害人寿某还款，敲诈勒索未遂人民币13100元。 以上事实有经庭审质证的被害人寿某的陈述，被告人王闻程及同案人翁成达的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 29.2017年5月至2018年7月，王琴伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人傅某签订人民币200000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人傅某放款人民币164000元，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人傅某还款人民币353000元，敲诈勒索既遂人民币189000元。 以上事实有经庭审质证的被害人傅某的陈述，转账记录等书证及微信聊天记录、短信记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 30.2017年8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人诸某签订人民币60000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人诸某放款人民币37150元，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人诸某还款人民币49400元，敲诈勒索既遂人民币12250元。 以上事实有经庭审质证的被害人诸某的陈述，同案人吴勇刚的供述，资金转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 31.2017年6月至2018年7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人沈某2签订虚高的借款协议，又通过以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓等方式迫使被害人沈某2还款，导致沈某2有自杀意图，敲诈勒索既遂人民币20890元。 2018年5月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑正辉等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人沈某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务并以言语恐吓等方式迫使被害人沈某2还款，导致沈某2有自杀意图，敲诈勒索既遂人民币6660元。 以上事实有经庭审质证的被害人沈某2的陈述，证人曹某4的证言，被告人李欣华及同案人苏锐的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”、金恒公司财务表等证据予以证实。 32.2017年6月至2018年6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡剑、徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人张某2签订人民币50000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人张某2放款人民币35600元，并以言语恐吓等方式迫使被害人张某2还款人民币38100元，敲诈勒索既遂人民币2500元。 以上事实有经庭审质证的被害人张某2的陈述，被告人胡剑及同案人余镧的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、短信记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 33.2017年5月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡剑、徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人阮某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并以言语恐吓等方式迫使被害人阮某1还款，敲诈勒索既遂人民币41540元。 以上事实有经庭审质证的被害人阮某1的陈述，被告人胡剑及同案人余镧的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 34.2017年7月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英、胡剑等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人冯某1签订人民币20000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人冯某1放款人民币8153元，并以暴力催收等方式迫使被害人冯某1还款，敲诈勒索未遂人民币11847元。 以上事实有经庭审质证的被害人冯某1的陈述，被告人胡剑的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 35.2018年6月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑正辉等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人郑某2签订人民币12000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人郑某2放款人民币9600元，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人郑某2还款，敲诈勒索未遂人民币2400元。 以上事实有经庭审质证的被害人郑某2的陈述，资金转账记录等书证及微信聊天记录、短信记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 36.2018年7月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人方某1签订人民币10000元虚高借款协议，向被害人方某1放款人民币7700元，并以言语恐吓等方式迫使被害人方某1还款，敲诈勒索未遂人民币2300元。 以上事实有经庭审质证的被害人方某1的陈述，证人杨某3的证言，资金转账记录等书证及短信记录、辨认笔录等证据予以证实。 37.2018年1月至4月，吴勇刚、张开怀伙同被告人温露露等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人王某1成签订人民币35000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人王某1成放款人民币14100元，并以上门滋扰等方式迫使被害人王某1成还款人民币19240元，敲诈勒索既遂人民币5140元。 以上事实有经庭审质证的被害人王某1成的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 38.2018年1月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人温露露等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人陈某4签订人民币25000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人陈某4放款人民币10300元，并以言语恐吓等方式迫使被害人陈某4还款，敲诈勒索未遂人民币14700元。 以上事实有经庭审质证的被害人陈某4的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、短信记录、辨认笔录等证据予以证实。 39.2018年1月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人郑某3签订虚高借款协议，并以言语恐吓等方式迫使被害人郑某3还款，敲诈勒索既遂人民币8600元，敲诈勒索未遂人民币2000元。 以上事实有经庭审质证的被害人郑某3的陈述，证人曹某5的证言，银行、支付宝转账记录等书证及短信记录、辨认笔录等证据予以证实。 40.2018年1月至2月，吴勇刚、张开怀伙同被告人温露露等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人邹某签订人民币15000元虚高借款协议，通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人邹某放款人民币7000元，并以言语恐吓等方式迫使被害人邹某还款，敲诈勒索未遂人民币8000元。 以上事实有经庭审质证的被害人邹某的陈述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 41.2017年12月至2018年8月，被告人吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人张某3签订虚高的借款协议，并以言语恐吓等方式迫使被害人张某3还款，敲诈勒索既遂人民币5100元，敲诈勒索未遂人民币6980元。 以上事实有经庭审质证的被害人张某3的陈述，证人黄某3的证言，被告人李欣华及同案人陈卉的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及短信记录、辨认笔录等证据予以证实。 42.2018年5月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人夏某签订人民币10000元虚高借款协议，向被害人夏某放款人民币8120元，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人夏某还款人民币3780元，敲诈勒索未遂人民币1880元。 以上事实有经庭审质证的被害人夏某的陈述，银行、微信转账记录等书证及短信记录、辨认笔录等证据予以证实。 43.2018年1月至4月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人郑某4签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并以言语恐吓等方式迫使被害人郑某4还款，敲诈勒索既遂人民币4240元，敲诈勒索未遂人民币2760元。 以上事实有经庭审质证的被害人郑某4的陈述，被告人李欣华及同案人张科的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及辨认笔录等证据予以证实。 44.2018年4月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人郑某2翔签订人民币20000元虚高借款协议，向被害人郑某2翔放款人民币16000元，并以言语恐吓等方式迫使被害人郑某2翔还款，敲诈勒索未遂人民币4000元。 以上事实有经庭审质证的被害人郑某2翔的陈述，被告人李欣华及同案人张科的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录等证据予以证实。 45.2017年9月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人徐某1签订人民币18000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人徐某1放款人民币7400元，并以言语恐吓等方式迫使被害人徐某1还款人民币14500元，敲诈勒索既遂人民币7100元。 以上事实有经庭审质证的被害人徐某1的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 （二）诈骗事实 2017年5月以来，吴勇刚、张开怀等人以非法占有为目的，假借金恒、风行、海俊、赛驰、艾尚等公司之名实施“套路贷”犯罪行为，利用组织势力的影响，通过骗取被害人签订金额虚高的借款协议、在关联公司间转单、平账垒高债务等方式实施诈骗行为共计197起，诈骗既遂人民币4230963.32元，诈骗未遂人民币1046955元。本案被告人涉及的事实具体如下： 1.2017年7月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人吴某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币93216元。其中，被告人徐强英伙同他人诈骗既遂人民币63928元。 以上事实有经庭审质证的被害人吴某2的陈述，同案人余镧的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 2.2017年9月至11月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人赵某1签订人民币20000元虚高借款协议，向被害人赵某1放款人民币8120元，诈骗未遂人民币11880元。 以上事实有经庭审质证的被害人赵某1的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及辨认笔录等证据予以证实。 3.2017年7月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人金某1签订人民币25000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人金某1放款人民币20000元，被害人金某1还款人民币30200元，诈骗既遂人民币10200元。 以上事实有经庭审质证的被害人金某1的陈述，证人郑某6的证言，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 4.2018年4月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人庄某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币47400元。 2018年6月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人庄某签订人民币50000元虚高借款协议，向被害人庄某放款人民币42500元，被害人庄某还款人民币61200元，诈骗既遂人民币18700元。 以上事实有经庭审质证的被害人庄某的陈述，被告人姚菁杰及同案人苏锐的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 5.2017年5月至2018年6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人汪某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币74380元。其中被告人徐强英伙同他人诈骗既遂人民币52060元。 以上事实有经庭审质证的被害人汪某1的陈述，被告人徐强英及同案人余镧的供述，转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 6.2017年12月至2018年8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人谢某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币15080元。其中姚菁杰伙同他人诈骗既遂人民币11200元。 以上事实有经庭审质证的被害人谢某1的陈述，同案人余镧的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 7.2017年12月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人温露露等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人李某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币13180元。 以上事实有经庭审质证的被害人李某2的陈述，同案人余镧的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 8.2017年8月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人王某2签订人民币60000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人王某2放款人民币22400元，被害人王某2还款人民币33720元，诈骗既遂人民币11320元。 以上事实有经庭审质证的被害人王某2的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 9.2017年12月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人孙某4签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币25604元。 2018年1月至10月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人孙某4签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币19483元。 以上事实有经庭审质证的被害人孙某4的陈述，同案人苏锐的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 10.2018年4月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人严某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币33900元。 以上事实有经庭审质证的被害人严某2的陈述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 11.2018年1月至3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人王某3签订人民币50000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人王某3放款人民币21300元，被害人王某3还款人民币35560元，诈骗既遂人民币14260元。 以上事实有经庭审质证的被害人王某3的陈述，被告人姚菁杰的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录等证据予以证实。 12.2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人温露露等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人蔡某签订人民币13000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人蔡某放款人民币5500元，被害人蔡某还款人民币9720元，诈骗既遂人民币4220元。 以上事实有经庭审质证的被害人蔡某的陈述，被告人温露露的供述，借条、收条、违约责任承诺书、信用咨询及管理服务协议和银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 13.2017年6月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人张某4签订虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币16320元。其中被告人徐强英伙同他人诈骗既遂人民币10060元。 以上事实有经庭审质证的被害人张某4的陈述，被告人徐强英的供述，转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 14.2017年6月至2018年2月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡剑等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人单某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币32020元。其中被告人胡剑伙同他人诈骗既遂人民币12420元。 2017年5月至2018年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡剑、王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人单某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币17201元。其中被告人王陈鋆伙同他人诈骗既遂人民币17201元，被告人胡剑伙同他人诈骗既遂人民币1490元。 以上事实有经庭审质证的被害人单某2的陈述，被告人胡剑的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、短信记录、辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”、金恒公司财务表等证据予以证实。 15.2017年8月至2018年8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英、王陈鋆等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人娄某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币23680元，诈骗未遂人民币2800元。其中被告人王陈鋆伙同他人诈骗既遂人民币23680元，诈骗未遂人民币2800元。被告人徐强英伙同他人诈骗既遂人民币13300元。 2016年12月至2018年8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人娄某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币45350元，诈骗未遂人民币8050元。 2018年6月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以赛驰公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人娄某签订人民币10000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人娄某放款人民币7820元，被害人娄某还款人民币8700元，诈骗既遂人民币880元。 以上事实有经庭审质证的被害人娄某的陈述，被告人王陈鋆的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录等证据予以证实。 16.2017年8月至11月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人陆某1签订人民币60000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人陆某1放款人民币23060元，被害人陆某1还款人民币37080元，诈骗既遂人民币14020元。 以上事实有经庭审质证的被害人陆某1的陈述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 17.2017年9月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人陆某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币39700元，诈骗未遂人民币4680元。其中被告人徐强英伙同他人诈骗既遂22920元。 以上事实有经庭审质证的被害人陆某2的陈述，被告人吴勇刚、苏锐的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、金恒公司财务表等证据予以证实。 18.2017年9月至2018年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人曹某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币9120元。其中被告人徐强英伙同他人诈骗既遂人民币3470元。 以上事实有经庭审质证的被害人曹某2的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 19.2017年9月至11月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人张某5（身份证号码末四位427Ｘ）签订人民币12000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人张某5放款人民币5500元，被害人张某5还款人民币9720元，诈骗既遂人民币4220元。 以上事实有经庭审质证的被害人张某5的陈述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 20.2017年11月至2018年10月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人陈某5签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币93853元。其中徐强英伙同他人诈骗既遂23150元。 以上事实有经庭审质证的被害人陈某5的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 21.2017年8月至2018年7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人於某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币216800元。其中被告人徐强英伙同他人诈骗既遂人民币19400元。 以上事实有经庭审质证的被害人於某的陈述，同案人吴勇刚的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 22.2017年6月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人罗某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币180440元，诈骗未遂人民币3100元。其中徐强英伙同他人诈骗既遂人民币60140元。 以上事实有经庭审质证的被害人罗某的陈述，被告人吴勇刚的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 23.2017年6月至2018年6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人周某3签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币53900元，诈骗未遂人民币5950元。其中徐强英伙同他人诈骗既遂人民币32450元。 以上事实有经庭审质证的被害人周某3的陈述，同案人吴勇刚的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 24.2018年1月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人汪某2签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币27451元，诈骗未遂人民币8900元。 以上事实有经庭审质证的被害人汪某2的陈述，被告人吴勇刚的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录等证据予以证实。 25.2017年7月至2018年6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人姜某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币13302元。其中徐强英伙同他人诈骗既遂人民币9552元。 以上事实有经庭审质证的被害人姜某的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 26.2017年5月至11月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡剑、徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人俞某1签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币19800元，诈骗未遂人民币10600元。 以上事实有经庭审质证的被害人俞某1的陈述，被告人胡剑及同案人吴勇刚、陈卉、余镧、宋明杰的供述，转账记录等书证及微信聊天记录、扣押笔录、手机照片、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 27.2018年5月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑正辉等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人阮某2签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币10550元。 以上事实有经庭审质证的被害人阮某2的陈述，被告人郑正辉及同案人郑洢的供述，银行、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 28.2018年7月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑正辉等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人项某签订人民币10000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人项某放款人民币7100元，被害人项某还款人民币10800元，诈骗既遂人民币3700元。 以上事实有经庭审质证的被害人项某的陈述，被告人郑正辉的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 29.2017年1月至2018年7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人周某2签订虚高借款协议，又通过制造虚假流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币35690元，诈骗未遂人民币1250元。 以上事实有经庭审质证的被害人周某2的陈述，证人周某4的证言，银行、支付宝转账记录和结清证明等书证及辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”等证据予以证实。 30.2017年10月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人祝某签订人民币12000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人祝某放款人民币8600元，被害人祝某还款人民币12800元，诈骗既遂人民币4200元。 以上事实有经庭审质证的被害人祝某的陈述，被告人王闻程的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 31.2018年6月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑正辉等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人茹某签订人民币15000元虚高借款协议，又通过制造虚假资金流水虚增借贷金额，向被害人茹某放款人民币10700元，被害人茹某还款人民币11700元，诈骗既遂人民币1000元。 以上事实有经庭审质证的被害人茹某的陈述，被告人郑正辉的供述，银行、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 32.2018年3月至6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人廖某签订人民币10000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人廖某放款人民币7500元，被害人廖某还款人民币13750元，诈骗既遂人民币6250元。 以上事实有经庭审质证的被害人廖某的陈述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 33.2017年11月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人杨麒芯、王闻程等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人杨某2签订虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币17770元。其中被告人杨麒芯伙同他人诈骗既遂人民币5280元，被告人王闻程伙同他人诈骗既遂人民币7200元。 2017年8月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人杨麒芯、李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人杨某2签订虚高借款协议，又通过以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币11570元，诈骗未遂人民币1900元。其中被告人李欣华伙同他人诈骗既遂人民币11570元，诈骗未遂人民币1900元。被告人杨麒芯伙同他人诈骗既遂3630元。 以上事实有经庭审质证的被害人杨某2的陈述，被告人杨麒芯的供述，转账记录和接受证据材料清单、转账记录打印件等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 34.2017年10月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人金某2签订人民币70000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人金某2放款人民币42500元，诈骗既遂人民币24300元。 以上事实有经庭审质证的被害人金某2的陈述，同案人宋明杰的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 35.2018年5月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑正辉等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人来某签订虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币5100元，诈骗未遂人民币1900元。 以上事实有经庭审质证的被害人来某的陈述，被告人郑正辉的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 36.2016年8月至2017年12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人沈某3签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币11147元。 以上事实有经庭审质证的被害人沈某3的陈述，同案人苏锐、沈娣的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”等证据予以证实。 37.2017年10月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王闻程、徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人王某4签订人民币12000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人王某4放款人民币5700元，被害人王某4还款人民币10300元，诈骗既遂人民币4600元。 以上事实有经庭审质证的被害人王某4的陈述，被告人王闻程的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 38.2017年7月至2018年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡剑、徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人章某签订虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币10180元。其中被告人胡剑、徐强英伙同他人诈骗既遂人民币3700元。 以上事实有经庭审质证的被害人章某的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 39.2018年6月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡天华等人金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人史某签订人民币20000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人史某放款人民币14740元，诈骗未遂人民币5260元。 以上事实有经庭审质证的被害人史某的陈述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 40.2018年5月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人赵某2签订人民币15000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人赵某2放款人民币11900元，被害人赵某2还款人民币17750元，诈骗既遂人民币5850元。 以上事实有经庭审质证的被害人赵某2的陈述，被告人姚菁杰的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 41.2017年5月至2018年4月，吴勇刚、张开怀伙同被告人温露露、徐强英、姚菁杰等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人袁某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币4400元，诈骗未遂人民币2600元。其中徐强英伙同他人诈骗既遂人民币4400元，被告人姚菁杰、温露露伙同他人诈骗未遂人民币2600元。 以上事实有经庭审质证的被害人袁某1的陈述，被告人姚菁杰及同案人吴勇刚、苏锐的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 42.2018年6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人张某6签订人民币30000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人张某6放款人民币25200元，被害人张某6还款人民币33680元，诈骗既遂人民币8480元。 以上事实有经庭审质证的被害人张某6的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 43.2017年5月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人叶某签订人民币6000元虚高借款协议，向被害人叶某放款人民币5130元，被害人叶某还款人民币7870元，诈骗既遂人民币2740元。 以上事实有经庭审质证的被害人叶某的陈述，被告人李欣华的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”等证据予以证实。 44.2018年7月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人张某7签订人民币8000元虚高借款协议，向被害人张某7放款人民币6050元，被害人张某7还款人民币7350元，诈骗既遂人民币1300元。 以上事实有经庭审质证的被害人张某7的陈述，被告人李欣华的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录等证据予以证实。 45.2017年9月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人郁某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币28089元。 以上事实有经庭审质证的被害人郁某的陈述，被告人李欣华及同案人苏锐、宋明杰的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录等证据予以证实。 46.2018年2月至11月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人张某8签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币21160元。 以上事实有经庭审质证的被害人张某8的陈述，被告人李欣华的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及辨认笔录等证据予以证实。 47.2017年10月至2018年9月，被告人吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人郑某5签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币14140元。 以上事实有经庭审质证的被害人郑某5的陈述，被告人李欣华及同案人苏锐的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及辨认笔录等证据予以证实。 48.2018年2月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑正辉等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人许某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币13220元。 以上事实有经庭审质证的被害人许某2的陈述，同案人吴勇刚的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 49.2017年7月至2018年12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英、郑正辉等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人雷某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币19580元，诈骗未遂人民币1145元。其中徐强英伙同他人诈骗既遂人民币15240元，其中郑正辉伙同他人诈骗既遂人民币4340元，诈骗未遂人民币1145元。 以上事实有经庭审质证的被害人雷某的陈述，同案人吴勇刚的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 50.2018年5月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人谢某2签订人民币12000元虚高借款协议，向被害人谢某2放款人民币6470元，被害人谢某2还款人民币11970元，诈骗既遂人民币5500元。 以上事实有经庭审质证的被害人谢某2的陈述，被告人李欣华及同案人苏锐的供述，银行、支付宝转账记录等书证及辨认笔录等证据予以证实。 51.2018年7月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人姚菁杰等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人韩某签订人民币10000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人韩某放款人民币7320元，被害人韩某还款人民币11520元，诈骗既遂人民币4200元。 以上事实有经庭审质证的被害人韩某的陈述，被告人姚菁杰的供述，银行、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 52.2017年11月至2018年6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人王某5签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币21848元。 以上事实有经庭审质证的被害人王某5的陈述，同案人苏锐、陈卉的供述，银行、微信转账记录等书证及辨认笔录等证据予以证实。 53.2017年9月至2018年7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人杨麒芯、李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人张某8峰签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币10700元。 以上事实有经庭审质证的被害人张某8峰的陈述，被告人李欣华的供述，转账记录等书证及辨认笔录等证据予以证实。 54.2016年12月至2018年10月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人陈某6签订虚高的借款协议，又通过以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币35380元。 以上事实有经庭审质证的被害人陈某6的陈述，被告人王陈鋆及同案人苏锐的供述，银行、支付宝转账记录等书证及辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”等证据予以证实。 55.2017年12月至2018年2月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人徐某2签订人民币12800元虚高借款协议，向被害人徐某2放款人民币8000元，被害人徐某2还款人民币12800元，诈骗既遂人民币4800元。 以上事实有经庭审质证的被害人徐某2的陈述，被告人王陈鋆的供述，银行、微信转账记录等书证及辨认笔录等证据予以证实。 56.2017年12月至2018年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡天华等人以风行公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人李某3签订人民币30000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人李某3放款人民币14300元，被害人李某3还款人民币23522元，诈骗既遂人民币9222元。 以上事实有经庭审质证的被害人李某3的陈述，银行、微信转账记录等书证及辨认笔录、勘验笔录、风行公司业务表等证据予以证实。 57.2017年12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡天华等人以风行公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人朱某2签订人民币20000元虚高借款协议，向被害人朱某2放款人民币15200元，被害人朱某2还款人民币2402元，诈骗未遂人民币4800元。 以上事实有经庭审质证的被害人朱某2的陈述，被告人胡天华的供述，微信转账记录等书证及辨认笔录、勘验笔录、电子勘验数据、风行公司业务表等证据予以证实。 58.2018年5月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡天华等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人俞某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币27450元。 2018年6月至10月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人俞某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币31700元。 以上事实有经庭审质证的被害人俞某2的陈述，被告人胡天华的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 59.2017年12月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡天华等人以风行公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人方某2签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币9400元，诈骗未遂人民币2800元。 以上事实有经庭审质证的被害人方某2的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及辨认笔录、勘验笔录、风行公司业务表等证据予以证实。 60.2017年6月至10月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人孙某5签订人民币60000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人孙某5放款人民币20950元，被害人孙某5还款人民币49450元，诈骗既遂人民币28500元。 以上事实有经庭审质证的被害人孙某5的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 61.2017年1月至6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人阮某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币9745元。 以上事实有经庭审质证的被害人阮某1的陈述，同案人吴勇刚、苏锐的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”等证据予以证实。 62.2017年9月至10月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英、温露露等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人范某签订人民币20000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人范某放款人民币6820元，被害人范某还款人民币11180元，诈骗既遂人民币4360元。 以上事实有经庭审质证的被害人范某的陈述，同案人金琪薇的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 63.2017年9月至2018年2月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人徐某3签订人民币20000元虚高借款协议，向被害人徐某3放款人民币15340元，被害人徐某3还款人民币29640元，诈骗既遂人民币14300元。 以上事实有经庭审质证的被害人徐某3的陈述，同案人金琪薇的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 64.2017年4月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人魏某签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币17820元。 以上事实有经庭审质证的被害人魏某的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”等证据予以证实。 65.2018年6月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡天华等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人庞某签订人民币25000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人庞某放款人民币20600元，被害人庞某还款人民币9000元，诈骗未遂人民币4400元。 以上事实有经庭审质证的被害人庞某的陈述，同案人胡天华的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 66.2018年6月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑正辉等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人许某3签订人民币10000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人许某3放款人民币7100元，被害人许某3还款人民币11700元，诈骗既遂人民币4600元。 以上事实有经庭审质证的被害人许某3的陈述，被告人郑正辉的供述，银行、微信转账记录和接受证据清单等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 67.2017年12月至2018年8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人冯某2签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币10870元。 2018年6月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人杨麒芯等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人冯某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币7770元。 以上事实有经庭审质证的被害人冯某2的陈述，被告人李欣华、杨麒芯及同案人苏锐、张科的供述，银行、支付宝、微信转账记录和接受证据材料清单等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 68.2018年7月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人杨麒芯等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人林某签订人民币10000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人林某放款人民币7000元，被害人林某还款人民币11700元，诈骗既遂人民币4700元。 以上事实有经庭审质证的被害人林某的陈述，被告人杨麒芯的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 69.2018年7月至2019年2月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑正辉等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人刘某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币30600元，诈骗未遂人民币13000元。其中被告人郑正辉伙同他人诈骗既遂人民币30600元。 以上事实有经庭审质证的被害人刘某的陈述，被告人郑正辉的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 70.2017年9月至2018年8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人杨麒芯等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人施某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币12800元。 2017年11月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人杨麒芯等人以赛驰公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人施某签订人民币20000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷等方式，向被害人施某放款人民币7500元，被害人施某还款人民币10960元，诈骗既遂人民币3460元。 2018年1月至4月，吴勇刚、张开怀伙同被告人杨麒芯等人以风行公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人施某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币18720元。 2018年1月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人杨麒芯、温露露等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人施某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币3900元，诈骗未遂人民币2000元。其中温露露伙同他人诈骗既遂人民币3900元。 以上事实有经庭审质证的被害人施某的陈述，被告人杨麒芯及同案人苏锐、袁静茹的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表、风行公司业务表等证据予以证实。 71.2017年7月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡剑等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人童某签订人民币20000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人童某放款人民币8720元，被害人童某还款人民币18960元，诈骗既遂人民币10240元。 以上事实有经庭审质证的被害人童某的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 72.2018年6月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑正辉等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人朱某3签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币24450元。其中郑正辉伙同他人诈骗既遂人民币19210元。 以上事实有经庭审质证的被害人朱某3的陈述，被告人郑正辉的供述的供述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 73.2017年11月至2018年6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人沈某4签订虚高借款协议，诈骗既遂人民币7680元。 以上事实有经庭审质证的被害人沈某4的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及辨认笔录、勘验笔录等证据予以证实。 74.2017年5月至2018年11月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人陈某7签订虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币24019元。 以上事实有经庭审质证的被害人陈某7的陈述，同案人吴勇刚、苏锐、方小燕的供述，接受证据材料清单和银行、支付宝、微信转账记录等书证及辨认笔录、勘验笔录等证据予以证实。 75.2017年7月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人凌某2签订人民币30000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人凌某2放款人民币11745元，被害人凌某2还款人民币18535元，诈骗既遂人民币6790元。 以上事实有经庭审质证的被害人凌某2的陈述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 76.2018年7月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡天华等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人朱某4签订人民币8000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人朱某4放款人民币5680元，被害人朱某4还款人民币5740元，诈骗既遂人民币60元。 以上事实有经庭审质证的被害人朱某4的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、勘验笔录、金恒公司财务等证据予以证实。 77.2018年1月至3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人温露露等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人许某4签订人民币13000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人许某4放款人民币5400元，被害人许某4还款人民币10800元，诈骗既遂人民币5400元。 以上事实有经庭审质证的被害人许某4的陈述，银行、支付宝转账记录等书证及微信聊天记录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 78.2016年11月至2018年10月，吴勇刚、张开怀伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人朱某1签订虚高借款协议，诈骗既遂人民币40190元。 以上事实有经庭审质证的被害人朱某1的陈述，被告人王陈鋆及同案人吴勇刚、苏锐的供述，接受证据材料清单和银行、支付宝、微信转账记录等书证及辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”等证据予以证实。 79.2017年9月至2018年10月，吴勇刚、张开怀伙同被告人李欣华、杨麒芯等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人华某签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币9350元，诈骗未遂人民币10550元。 2018年7月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人杨麒芯等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人华某签订人民币10000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人华某放款人民币7950元，被害人华某还款人民币11450元，诈骗既遂人民币3500元。 以上事实有经庭审质证的被害人华某的陈述，被告人杨麒芯的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 80.2017年7月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人许某5签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币45685元。其中徐强英伙同他人诈骗既遂人民币29545元。 以上事实有经庭审质证的被害人许某5的陈述，同案人洪邦威的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 81.2018年5月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡天华等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人孙某1签订人民币25000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人孙某1放款人民币21800元，被害人孙某1还款人民币31200元，诈骗既遂人民币9400元。 2017年12月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人胡天华等人以风行公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人孙某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币25000元。 以上事实有经庭审质证的被害人孙某1的陈述，被告人胡天华及同案人吴勇刚的供述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表、风行公司业务表等证据予以证实。 82.2017年6月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人陆某3签订虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币76955元。 以上事实有经庭审质证的被害人陆某3的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 83.2017年9月至11月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐强英等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人沙某签订人民币16000元虚高借款协议，通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人沙某放款7900元，诈骗既遂人民币5700元。 以上事实有经庭审质证的被害人沙某的陈述，银行、支付宝、微信转账记录等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、金恒公司财务表等证据予以证实。 三、黑社会性质组织犯罪以外的事实 1.2016年8月至12月，吴勇刚伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人花某签订人民币12600元虚高借款协议，向被害人花某放款人民6870元，被害人花某还款人民币11970元，诈骗既遂人民币5100元。 2017年11月1日，被害人花某不堪负债压力自杀死亡。 以上事实有经庭审质证的证人周某5、沈某8、哀某、陈某8的证言，同案人吴勇刚、苏锐的供述，转账记录和调查意见告知书、遗书、通话记录等书证及勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”等证据予以证实。 2.2016年11月至2017年4月，吴勇刚伙同被告人王陈鋆等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人黄某1签订虚高的借款协议，又通过以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币104200元，后吴勇刚以借条金额人民币480000元向法院起诉，诈骗未遂289600人民币。 2017年12月28日，被害人黄某1不堪负债压力自杀死亡。 以上事实有经庭审质证的证人黄某4、袁某2、卫某的证言，同案人吴勇刚、骆晓杰的供述，转账记录和报警记录、报警情况说明、死亡证明、通话记录、法院民事诉讼材料等书证及微信聊天记录、辨认笔录、勘验笔录、数据光盘、海俊公司“随手借报表”等证据予以证实。 3.2018年3月至6月，被告人姚菁杰假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人吴某1签订人民币18000元虚高借款协议，向被害人吴某1放款人民币16000元，被害人吴某1还款人民币31400元，诈骗既遂人民币15400元。 以上事实有经庭审质证的被害人吴某1的陈述，被告人姚菁杰的供述，微信转账记录等书证及辨认笔录等证据予以证实。 4.2018年9月至2019年5月，被告人王陈鋆以行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人朱某1签订虚高借款协议，诈骗既遂人民币14600元。 以上事实有经庭审质证的被害人朱某1的陈述，被告人王陈鋆的供述，接受证据清单、支付宝、微信转账记录等书证及辨认笔录、勘验笔录等证据予以证实。 5.2018年7月至10月，被告人郑正辉以行业惯例为由，假借“头息”“服务费”“资料费”等名义，诱使被害人孙某1签订人民币25000元虚高借款协议，向被害人孙某1放款人民币17500元，被害人孙某1还款人民币28500元，诈骗既遂人民币11000元。 以上事实有经庭审质证的被害人孙某1的陈述，支付宝转账记录及勘验笔录等证据予以证实。 综上，被告人徐强英敲诈勒索既遂人民币806261元，敲诈勒索未遂人民币429547元；诈骗既遂人民币592580元，诈骗未遂人民币10600元。被告人王陈鋆敲诈勒索既遂人民币142650元，敲诈勒索未遂人民币332120元；诈骗既遂人民币347963元，诈骗未遂人民币313580元。被告人李欣华敲诈勒索既遂人民币173240元，敲诈勒索未遂人民币170840元；诈骗既遂人民币245937元，诈骗未遂人民币21350元。被告人姚菁杰敲诈勒索既遂人民币64425元，敲诈勒索未遂人民币3770元；诈骗既遂人民币210727元，诈骗未遂人民币2600元。被告人胡剑敲诈勒索既遂人民币104750元，敲诈勒索未遂人民币70961.02元；诈骗既遂人民币47650元，诈骗未遂人民币10600元。被告人郑正辉敲诈勒索既遂人民币6660元，敲诈勒索未遂人民币2400元；诈骗既遂人民币103320元，诈骗未遂人民币3045元。被告人温露露敲诈勒索既遂人民币10040元，敲诈勒索未遂人民币25200元；诈骗既遂人民币31060元，诈骗未遂人民币2600元。被告人胡天华敲诈勒索未遂人民币4400元；诈骗既遂人民币80532元，诈骗未遂人民币17260元。被告人杨麒芯诈骗既遂人民币83810元，诈骗未遂人民币12550元。被告人王闻程敲诈勒索未遂人民币13100元；诈骗既遂人民币11800元。 2019年7月18日，被告人杨麒芯经电话通知到案。 案发后，公安机关从各被告人处冻结银行账户5个。 在审理过程中，被告人胡剑向本院退出人民币7000元，被告人杨麒芯向本院退出人民币30000元，被告人王闻程向本院退出人民币11800元。 证明本案事实的证据还有户籍证明、抓获经过、协助冻结财产通知书、扣押清单及笔录、情况说明、电子数据技术协助书、委托技术协助书等证据。 上述证据，取证程序合法，内容客观证实，具有关联性，本院予以确认。 对被告人王陈鋆的辩护人所提被告人王陈鋆无敲诈勒索的主观故意及客观行为的意见，经查，本案系共同犯罪，各被告人基于共同的非法占有目的，分工、配合完成整个犯罪过程，应予整体评价，被告人王陈鋆对公司实施“套路贷”的模式系明知，其明知在被害人逾期时，公司会以暴力催讨、威胁、滋扰等方式进行催收，仍参与实施“套路贷”犯罪，未超出其共同概括故意范围，应以共犯论处，上述意见，与查明的事实和法律规定不符，不予采纳。 对被告人王陈鋆的辩护人提出无证据证实被告人参与敲诈勒索被害人许某1的意见，经查，结合被害人许某1的陈述、同案人吴勇刚及被告人王陈鋆的供述，以及海俊公司“随手借报表”，可以证实被害人许某1系海俊公司的客户，业务员为被告人王陈鋆的事实，上述意见，与查明的事实不符，不予采纳。 对被告人姚菁杰的辩护人所提无充分证据证实被告人姚菁杰参与敲诈勒索被害人杨某1的意见，经查，被害人杨某1的陈述、辨认笔录、金恒公司财务表、微信聊天记录、转账记录以及被告人姚菁杰的供述能够相互印证，证实杨某1系其客户，其让杨某1填表格，并获取红包提成的事实，上述意见，与查明的事实不符，不予采纳。 对被告人姚菁杰的辩护人提出无充分证据证实被告人姚菁杰参与敲诈勒索被害人齐某的意见，经查，被害人齐某及辨认笔录证明被告人姚菁杰接待其并让其签写借款协议，被告人姚菁杰的供述证实齐某系其名下的客户，故该意见与查明的事实不符，不予支持。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人徐强英、王陈鋆、李欣华、姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露参加黑社会性质的组织，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪；被告人徐强英、王陈鋆、李欣华、姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露、胡天华、王闻程以非法占有为目的，采用威胁手段强行索取他人财物，其中被告人徐强英、王陈鋆有其他特别严重情节，被告人李欣华、姚菁杰、胡剑有其他严重情节，被告人郑正辉、温露露、胡天华、王闻程数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪；被告人徐强英、王陈鋆、李欣华、姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露、胡天华、杨麒芯、王闻程以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，其中被告人徐强英数额特别巨大，被告人王陈鋆、李欣华、姚菁杰、郑正辉数额巨大，被告人胡剑、温露露、胡天华、杨麒芯、王闻程数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人徐强英、王陈鋆、李欣华、姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露、胡天华、王闻程均系一人犯数罪，予以数罪并罚。十被告人已经着手实行部分犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂。本案部分诈骗系未遂，量刑时按照既遂部分的规定处罚。十被告人在共同犯罪中起次要作用，均是从犯。被告人杨麒芯犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。被告人徐强英、王陈鋆、李欣华、姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露、胡天华、王闻程归案后如实供述自己的罪行，是坦白。被告人胡剑、杨麒芯、王闻程有退赃退赔表现。对各被告人分情形予以从轻或减轻处罚。各被告人均自愿认罪认罚，本院酌情予以从宽处罚。根据被告人杨麒芯、王闻程的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑没有再犯罪的危险，且对其所居住社区也没有重大不良影响，故对被告人杨麒芯、王闻程依法宣告缓刑。各辩护人以上述等相关情节为由请求对相应被告人从宽处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。根据被告人姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露、胡天华的犯罪情节，不宜适用缓刑，对辩护人提出的相应辩护意见，不予采纳。据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第二百七十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条、第二十三条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（五）项、第四条、第八条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人徐强英犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十四万元（刑期从判决执行之日起计算；执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年5月20日起至2025年5月19日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人王陈鋆犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十一万元（刑期自2019年6月3日起至2023年12月2日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人李欣华犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币十万元（刑期自2019年6月4日起至2023年3月3日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人姚菁杰犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元（刑期自2019年5月20日起至2023年6月22日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 五、被告人胡剑犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币八千元，决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万八千元（刑期自2019年7月1日起至2022年4月30日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 六、被告人郑正辉犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万八千元（刑期自2019年7月1日起至2022年12月23日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 七、被告人温露露犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万九千元（刑期自2019年7月16日起至2022年6月22日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 八、被告人胡天华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万二千元（刑期自2019年7月13日起至2020年12月12日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 九、被告人杨麒芯犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 十、被告人王闻程犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元，决定执行有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 十一、对涉案犯罪工具依法予以追缴和没收；对冻结在案的各被告人名下的银行账户中的资金予以追缴，连同被告人胡剑、杨麒芯、王闻程退至本院的人民币48800元发还被害人，不足部分，责令被告人徐强英、王陈鋆、李欣华、姚菁杰、胡剑、郑正辉、温露露、胡天华、杨麒芯在各自承担的责任范围内对相应被害人继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 宗    盼 审 判 员 徐  彩  仙 人民陪审员 徐  雁  萍 二〇二〇年七月三十一日 书 记 员 张雨薇（代）