广东省台山市人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0781刑初182号公诉机关广东省台山市人民检察院。被告人伍振铧，男，1999年6月20日出生于广东省台山市，汉族，文化程度高中，公司职员，住台山市。因本案于2019年10月15日被刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现羁押于台山市看守所。辩护人钟家达，系广东伯方（江门）律师事务所律师，受台山市法律援助处指派。广东省台山市人民检察院以台检公诉刑诉〔2020〕135号起诉书指控被告人伍振铧犯诈骗罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。台山市人民检察院指派检察员陈莹冰出庭支持公诉，被告人伍振铧及其辩护人钟家达到庭参加了诉讼。现已审理终结。广东省台山市人民检察院指控，2019年8月13日至10月14日，被告人伍振铧在担任台山市*2*汽车销售有限公司销售人员期间，以让购车的客户交订金、交首付款等为由，先后骗取被害人管某、陆某、覃某、冯某、张某、肖某、谢某、蔡某、高某、曹某的购车款项合共765526.88元，并将骗得款项全部用于参与网络赌博和个人生活花销。具体情况如下：2019年8月13日至8月19日，被告人伍振铧以帮被害人管某提前偿还汽车贷款为由，骗取被害人管某130000元，事后被害人管某发现伍振铧未帮其偿还贷款，被告人伍振铧遂退回2个月汽车贷款共计7373.12元给管某。2019年9月11日至9月17日，被告人伍振铧以被害人陆某买车需要交订金、交首付款办理贷款为由，骗取被害人陆某56000元。2019年9月11日至9月17日，被告人伍振铧以被害人覃某买车需要交订金、交首付款办理贷款为由，骗取被害人覃某56000元。2019年9月18日至10月11日，被告人伍振铧以被害人冯某买车需要交订金、交尾款为由，骗取被害人冯某186600元。2019年10月1日至10月12日，被告人伍振铧以被害人张某买车需要交订金、交首付款为由，骗取被害人张某73000元。2019年10月1日至10月11日，被告人伍振铧以被害人肖某买车需要交订金、交首付款为由，骗取被害人肖某79000元。2019年10月3日至10月14日，被告人伍振铧以被害人谢某买车需要交订金、交首付款为由，骗取被害人谢某98500元。2019年10月4日，被告人伍振铧以被害人蔡某买车需要交订金为由，骗取被害人蔡某5000元。2019年10月6日至10月7日，被告人伍振铧以被害人高某买车需要交订金为由，骗取被害人高某30000元。2019年10月14日，被告人伍振铧以被害人曹某买车需要交订金为由，骗取被害人曹某58800元。案发后，被告人伍振铧已赔偿被害人曹某58800元，赔偿被害人蔡某5000元，赔偿被害人管某9962.4元，并取得被害人曹某、蔡某、管某的谅解；被告人伍振铧还赔偿了50000元给台山市*2*汽车销售有限公司，该公司已将款项用于垫付被害人购车款。另外，台山市*2*汽车销售有限公司已与被害人陆某、覃某、冯某、张某、肖某、谢某、高某达成调解协议并交付车辆。为证明上述事实，公诉机关提供了以下证据：被告人伍振铧的供述和辩解，被害人管某、陆某2、覃某、冯某、张某、肖某、谢某、蔡某、高某、曹某的陈述，证人赵某、陆某1的证言，辨认笔录，物证及扣押笔录、扣押决定书及清单，物证及扣押决定书、扣押笔录及清单，现场勘验检查笔录、现场图及照片，相关书证，电子数据，到案经过。公诉机关认为，被告人伍振铧以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人伍振铧犯罪后有自首情节，可以减轻处罚。被告人伍振铧自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。建议判处被告人伍振铧有期徒刑七年，并处罚金。被告人伍振铧在庭审中对公诉机关指控的犯罪事实没有意见，但辩称销售人员是可以收取客户购车款的。其表示无论本案是否改变认定罪名，均认罪认罚。辩护人对公诉机关指控被告人伍振铧诈骗管某的犯罪事实构成诈骗罪没有异议，提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人实施其他犯罪事实构成诈骗罪的罪名有异议，被告人的行为构成职务侵占罪而非诈骗罪。本案侵犯客体是公司的财产所有权；犯罪行为是利用职务便利的侵占财产行为，被告人实际上是表见代理，在与客户签订相关合同中代表*2*公司，被害人在合同的履行过程当中有理由相信伍振铧收取相关款项的行为是代表*2*公司，是职务行为。2.被告人具有多项酌定从轻处罚的情节：（1）本案案发后被告人主观上并无逃避法律追究故意，其主动到投案并如实供述犯罪事实的行为，属自首，可以从轻或减轻处罚。（2）被告人认罪认罚，并签署《认罪认罚具结书》，依法可以从宽处理。（3）被告人案发后积极赔偿，已取得部分被害人的谅解，可对被告人从轻处理。综上，恳请法院对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：一、诈骗罪被告人伍振铧是台山市*2*汽车销售有限公司（以下简称*2*公司）的销售顾问。2019年8月13日至8月19日期间，被告人伍振铧以帮被害人管某提前偿还汽车贷款为由，骗取被害人管某共130000元，全部用于其网络赌博和生活花销。事后因被害人管某发现伍振铧未帮其偿还贷款，被告人伍振铧遂退回2个月汽车贷款共计7373.12元给管某。案发后，被告人伍振铧的家属已代其退赔被害人管某24962.4元，被告人伍振铧已取得被害人管某的谅解。二、职务侵占罪2019年9月11日至10月14日期间，被告人伍振铧利用其在*2*公司担任销售顾问职务上的便利，先后收取客户陆某1、覃某、郑某、张某、肖某、谢某、蔡某、高某、曹某等人的购车定金、首付款、尾款等购车款项合共642900元并占为己有，全部用于其网络赌博和生活花销。2019年10月15日，被告人伍振铧去到台山市公安局南门派出所自动投案，并如实供述了自己的犯罪行为。案发后，被告人伍振铧的家属已代其退回了50000元给*2*公司，将收取蔡某的5000元退回*2*公司，并退还给曹某58800元，蔡某、曹某已出具《谅解书》。此外，*2*公司已与陆某1、覃某、郑某、张某、肖某、谢某、高某达成调解协议并交付车辆。认定上述事实的证据有：（一）受案登记表、立案决定书、到案经过，证实本案的案发经过及被告人伍振铧于2019年10月15日去到台山市公安局南门派出所自动投案的经过。（二）相关书证1.户籍资料，证实被告人伍振铧的身份情况，其犯罪时已达完全刑事责任年龄。2.接受证据材料清单和营业执照、劳动合同、汽车贷款合同、抵押合同、提前还款流程表等资料，证实：（1）*2*公司是有限责任公司。（2）被告人伍振铧自2018年5月入职*2*公司，职位是销售顾问。（3）被害人管某向*1*财务有限公司贷款购车的情况，贷款金额150000元，贷款期限48个月，月还款额3686.56元。3.台山市*2*汽车销售有限公司商品车销售专用协议、预收单、整车销售定价表、收据、价格配置表、身份资料等材料，证实2019年9月11日至10月6日期间，覃某、陆某1、张某、肖某、蔡某、谢某、高某等人先后与*2*公司签订了商品车销售专用协议，该协议包括订车客户信息、订购车辆信息、付款方式（一次性或按揭）、实收总额、约定事项（定金数额等）等内容，协议未约定收款账户。协议落款甲方（订购人）为上述购车人签名，乙方（经销商）为被告人伍振铧签名并盖有“台山市*2*汽车销售有限公司业务专用章”。*2*公司先后收取了覃某4500元、陆某14500元、张某2000元、肖某5000元、蔡某5000元、谢某7000元、高某10000元。4.接受证据材料清单和台山市*2*汽车销售有限公司商品车销售专用协议、收据、微信截图、银行卡复印件、手机查询转账交易明细截图、银行对账单、账户明细表及调取证据通知书、银行账户交易明细等资料，证实被告人伍振铧及相关被害人、证人的微信信息、账户交易记录及签订购车协议、开具收据等情况。其中：（1）管某于2019年8月16日至19日期间先后通过微信转账给伍振铧共计70000元，于同年10月10日收到伍振铧通过微信还款给其3686.56元；提供交款金额分别为60000元、70000元的收据复印件。（2）陆某2于2019年9月11日至17日先后通过微信转账给伍振铧共56000元；陆某2的广东台山农村商业银行账户于2019年9月11日财付通转账4500元。（3）覃某于2019年9月11日至17日先后通过微信转账给伍振铧共56000元；覃某的广发银行账户于2019年9月11日转账4500元到台山市*2*汽车销售有限公司账户。（4）冯某于2019年9月18日在*2*公司为郑某购车时签订了商品车销售专用协议，冯某于2019年9月18日至10月11日先后通过微信转账给伍振铧共76600元；提供其为郑某交购车款金额分别为110000元、40000元、6600元的收据复印件。（5）张某于2019年10月1日至3日先后通过微信转账给伍振铧共33000元，于2019年10月1日通过微信支付给2000元*2*汽车销售有限公司，2019年10月12日取款40000元；提供其交购车款、首付款金额分别30000元、40000元的收据复印件。（6）肖某于2019年10月1日至10月11日期间通过微信转账给伍振铧共39000元；其中国邮政储蓄银行账户于2019年10月11日汇款给伍振铧中国建设银行账户40000元。提供其支付购车款34000元收据复印件。（7）谢某的中国农业银行账户于2019年10月8日转支40000元给伍振铧的中国农业银行账户，于2019年10月3日至14日先后通过微信转账给伍振铧共8500元。提供其交购车款金额30000元收据复印件。（8）蔡某于2019年10月4日通过微信支付5000元给伍振铧，支付5000元给*2*公司。（9）高某于2019年10月6日至7日先后通过微信转账给伍振铧30000元。提供其交购车款10000元收据复印件。（10）曹某的广东台山农村商业银行账户于2019年10月14日转账58800元给伍振铧广东台山农村商业银行账户。上述部分收据复印件清晰显示盖有“台山市*2*汽车销售有限公司业务专用章”。5.人民调解协议书、收款证明、谅解书、收据、转账记录截图等资料，证实案发后，被告人伍振铧的家属与被害人管某达成调解协议，并已代被告人伍振铧退赔被害人管某24962.4元，被告人伍振铧已取得被害人管某的谅解。被告人伍振铧的家属已代其退回了50000元给*2*公司，将收取蔡某的5000元退回*2*公司，曹某、蔡某均出具了《谅解书》。另外，*2*公司已与陆某1、覃某、郑某、张某、肖某、谢某、高某达成调解协议，约定了按照购车合同约定支付剩余购车款项、交付车辆等事宜。（三）物证及扣押笔录、扣押决定书及清单，证实被告人伍振铧到台山市公安局南门派出所投案时向民警提供了八份商品车销售专用协议等资料（客户名称为陆某1、覃某、张某、肖某、谢某、蔡某、高某、朱某)、三部手机（红色苹果牌手机，无手机卡；灰色苹果牌手机；金色华为牌手机)、七张银行卡，民警已将上述财物予以扣押。（四）现场勘验笔录、现场图及照片，证实：1.本案购车现场广东省台山市*2*汽车销售有限公司的情况。2.被告人伍振铧带曹某前往转账的台山农村信用社网点的照片，伍振铧、曹某对该处照片进行了指认。（五）电子数据，公安机关向深圳市腾讯计算机系统公司调取的微信信息，证实被告人伍振铧及相关被害人、证人的微信个人信息及交易明细情况。（六）证人证言及辨认笔录1.证人赵某的证言（*2*公司工作人员）：我公司员工伍振铧涉嫌有诈骗我司客户和公司的行为。2019年1月14日，我回到公司和赵某1等几人核查伍振铧近两月的销售订单情况，找出伍振铧本人录入电脑的订单情况和他本人保管的纸质订单后，拨打伍振铧客户电话了解，发现伍振铧多次骗取客户购车首期款的情况。后伍振铧承认有骗取客户购车款或购车首期款的情况，随后我要求伍振铧一一列出他骗取客户购车款和购车首期款的详细金额，经初步核计，伍振铧共计骗取10批客户的购车款或购车首付款，合计人民币795086元。伍振铧说他已经全部拿来在手机APP赌博软件上赌博输掉了。根据我们目前核查到的情况，伍振铧诈骗的客户分别有：1.肖某，被诈骗购车首期款80500元；2.覃某，被诈骗购车首付款60000元；3.谢某，被诈骗购车首期款105500元；4.张某，被诈骗购车首期款75000元；5.高某，被诈骗购车首期款30000元；6.陆某1，被诈骗购车首期款60000元；7.蔡某，被诈骗购车定金5000元；8.曹某，被诈骗其购车首期款58800元；9.郑某1，被诈骗购车全款186600元；10.管某，管某贷款购车后想提前还完全部贷款，他联系伍振铧咨询如何提前还完全部贷款，伍振铧要求管某将贷款的剩余款项全部转账至他私人的账号的方式诈骗管某133686元，伍振铧诈骗以上客户全部款项合计人民币795086元。2019年9月11日覃某和陆某2两人各转了4500元钱到*2*公司账户上面做购买车辆的定金。伍振铧的工作职责包括客户接待、介绍汽车品牌、制定购车方案、对有购车意向的客户进行跟踪回访等。伍振铧是在公司不知情的情况下，违反公司规定骗取客户将购车款或购车首期款通过微信转账、支付宝转账、银行卡转账等方式转账至他私人账号上的方式来诈骗客户。伍振铧诈骗客户的购车款或购车首期款没有交给公司的财务部门。我们公司规定客户的所有款项是由财务部门收取，并加盖财务专用章将收取款项的收据给客户，收取的方式有现金、微信转账、支付宝转账、银行卡转账的方式缴纳到公司的指定账号上，销售人员和售后服务人员不能收取客户任何款项，并且我们公司财务部门窗口贴有提示：客户任何款项请缴纳到财务部门，不得将任何款项交由其他人员。*2*公司有与被伍振铧诈骗的客户协商处理客户购买车辆以及购车款项相关情况，在台山市司法局台城司法所的协调下签订了一份协议书。现在*2*公司已经将被诈骗客户购买的车辆交付给了被诈骗的客户，分别是覃某的炫动蓝的思域牌小车、高某的月光蓝的英诗派小轿车、张某白色XRV、郑某白色CRV、谢某的白色思域牌小轿车、陆某1的蓝色思域小轿车、肖某的蓝色思域小轿车。*2*公司分别帮覃某垫付了人民币56000元，帮高某垫付了人民币30000元，帮张某垫付了人民币73000元，帮郑某垫付了人民币186600元，帮谢某垫付了人民币98500元，帮陆某1垫付了人民币56000元，帮肖某垫付了人民币79000元，一共垫付了人民币579100元人民币。当时被诈骗的客户找*2*公司协商提车问题，*2*公司就找到伍振铧的家属。2019年12月27日伍振铧的姐姐直接刷卡到*2*公司的账户。这5万元算伍振铧家属偿还给*2*公司帮被诈骗的客户垫付的579100元人民币中的一部分，伍振铧还有529100元人民币没有偿还给*2*公司。覃某、高某、张某、郑某、谢某、陆某1、肖某、蔡某、曹某都有出具谅解书，内容是谅解伍振铧的诈骗以及*2*公司积极主动帮客户垫付被诈骗的购车款的相关事宜。伍振铧的家属将蔡某、曹某谅解书拿走了，因为他们被诈骗的钱是伍振铧的家属自行赔付的。我们不能提供其他人的谅解书复印件等相关资料，因为他们被伍振铧骗的购车款都是我们公司垫付的，实际受害人是我们公司，我们公司的名誉也受到损失了，我们要拿这些谅解书和伍振铧家属商谈伍振铧家属赔付我们垫付的529100元。我们公司是跟*1*财务有限公司有业务的来往，但实际上*1*财务有限公司是跟**旗下的汽车品牌合作办理汽车贷款，我们公司有销售**旗下品牌的汽车，所以客户在我们公司购买**旗下品牌的汽车时如果有贷款需求我们就让客户跟*1*财务公司签订贷款合同。如果客户办理提前还贷经过咨询会来我们公司找金融专员。客户确定提前还贷就把款项存入此前月供车贷的银行账户内，*1*财务公司后台对客户的银行账户审核通过后就会自动扣除客户提前还款的部分。2.证人陆某1的证言：我于2019年9月11日和我爸爸陆某2、爸爸的老乡覃某一起到台山市*2*4S店购买小轿车，当时我们看中了一辆中等配置的本田思域劲动版小轿车，这时候有一名4S店里的男性销售人员伍振铧负责招待我们，我们跟伍振铧协商好购买上述小轿车的价格是158600元并签订了一份购车贷款的协议，然后伍振铧就要求我们这边刷卡缴纳一部分订金再通过微信支付缴纳一部订金，我记得我爸爸当初是刷卡刷了5000元左右，再通过微信支付给伍振铧5000元左右，具体支付的金额我已经记不清楚了。支付完订金后我们就离开了台山市*2*4S店。后来我爸爸告诉我，伍振铧通过微信要了好几次购车首付款，我爸爸连同前面的订金一共是付了大约6万元左右。我只知道第一次是通过在4S店里前台的pos机支付5000元左右作为订金，第二次是在4S店里通过微信支付了5000元左右作为订金，后面那几次我爸爸都是在家里完成微信支付的。辨认笔录：证人陆某1辨认出伍振铧。3.证人陆某2的证言：我于2019年9月11日和我儿子陆某1、老乡覃某来到台山市*2*4S店买车，店里的一名男性销售人员（经辨认为伍振铧）过来招待我们。我们想买一辆本田思域劲动小轿车，配置是中等配置的，售价是158600元人民币。我们跟伍振铧协商好后，伍振铧要求我们交付10000元人民币用于购买小轿车的订金。伍振铧要求我们刷卡支付4500元人民币和通过微信支付给他5500元人民币订金，于是我就通过在4S店里的前台pos机刷卡的方式支付了4500元人民币的订金，和加了伍振铧微信后在4S店里通过微信支付了5500元人民币订金，共10000元人民币订金后，我们就离开了4S店。2019年9月12日13时许，伍振铧通过他的微信说让我支付连同前面订金共55500元人民币的首付款，说交了这笔首付款之后我申请的汽车贷款就才可以批下来，如果交不了首付款我申请的汽车贷款就批不下来。于是我当天就通过微信支付了10000元人民币给伍振铧。后于9月13日通过微信支付了10000元人民币，于9月16日通过微信支付20000元人民币，9月17日微信支付5500元人民币，前后一共给了这名伍振铧55500元人民币作为订金。后伍振铧又让我交付5000元人民币作为订金，说多交这5000元人民币贷款才能批下来，我就通过微信支付了5000元人民币给他。后来我多次跟伍振铧沟通，他就以各种理由推托我。我交订金的时候我儿子在签订协议。我老乡覃某也被伍振铧以购车交付订金才能批购车贷款为由被诈骗。我被伍振铧诈骗了56000元钱。另外4500元钱是给*2*公司的购买车辆的定金，*2*公司承认收到了这4500元钱，不属于伍振铧诈骗我的。辨认笔录：证人陆某2辨认出伍振铧。4.证人覃某的证言：我于2019年9月11日和我老乡陆某2和陆某2的儿子陆某1到*2*公司买车。我当时是想买一辆价格为15.85万元的中等配置本田思域燃动小轿车，这时有一名店里的男性销售人员（经辨认为伍振铧）过来招待我。我跟伍振铧协商签好并签订了一份关于订购买车的贷款协议，伍振铧就让我先付1万的订金，这样才能办理10万元的购车贷款，伍振铧要求我支付4500元现金和通过微信支付5500元共1万元订金。于是我就到*2*公司的前台通过P0S机刷银行卡支付了4500元的订金（我刷了4500元钱到*2*公司的账户上面，*2*公司承认收了我这4500元钱），后又在店里通过微信加了伍振铧的微信并通过微信支付给他5500元。2019年9月12日，伍振铧又让我连同前面订金共交5.5万元的首付款给他，说如果不交满这5.5万元首付款，就会影响我的购车贷款，到时会批不下来。于是我在2019年9月12日至2019年9月15日通过微信转账支付给伍振铧4.5万元。2019年9月17日伍振铧又在微信跟我说要多交5500元才能把购车贷款落实下来，于是我又通过微信将5500元转账支付给了他。后来我多次通过微信催促伍振铧办理购车贷款的事情，他都以各种理由在推脱我。伍振铧诈骗了我56000元。辨认笔录：证人覃某辨认出伍振铧。5.证人冯某的证言：2019年9月18日我去到台山市*2*汽车销售服务有限公司想要购买一部汽车，当时公司里面就来了一名叫“铧仔”（经辨认为伍振铧）的销售人员，是他来负责接待我看车的，我当时选购了一部本田CRV，价格是186900元，伍振铧就和我说这部车要交10000元定金，我当时就同意并用我的微信转账了10000元给伍振铧，当时伍振铧给了我一张商品车销售专用协议。2019年9月19日伍振铧微信上和我说汽车定金需要30000元才可以把我选购的车定下来，我还差20000元才能交齐定金，所以我于9月19日和20日微信转账各10000元共20000元给伍振铧（我叫伍振铧给我开一个收据，伍振铧就说不用开，直接把*2*公司商品车销售专用协议上面的10000元定金改成了30000元定金）。2019年9月27日伍振铧和我说我选购的汽车可以提车了，需要补齐汽车尾款就可以进行提车了，我就于当天拿了110000元人民币的现金去到了台山市*2*汽车销售服务有限公司找伍振铧，伍振铧和我说要去银行存起来，他就带我去到了南门桥下农村信用社进行存钱，伍振铧就把我的110000元存到了他自己的银行卡上（伍振铧给我开了一张11万元钱的收据）。存好钱后伍振铧就叫我回家等待，因为汽车要上牌需要时间，我相信他随后我就回家了。2019年10月10日，伍振铧打电话给我说要交齐尾款才能上牌，所以我就用微信转了40000元给他（后称2019年9月26日我用微信转了20000元给伍振铧，2019年10月9日用微信转了10000元，2019年10月9日用微信转了5000元，2019年10月10日用微信转了5000元，伍振铧给我开了一张40000元钱的购车款收据），随后到了2019年10月11日的时候我把剩下的6600元用微信转账给了他（这笔钱是购车款的尾款，伍振铧也给我开了一张6600元钱的购车款收据），自从我把最后的尾款全部付清后我就联系不到伍振铧了。我的汽车总价是186900元，当时优惠了300元，我就把186600元全给了伍振铧，所以我被伍振铧诈骗了186600元。伍振铧当时给了我三张盖有台山市*2*汽车销售服务有限公司业务专用章的收据和一张商品车销售专用协议，协议上面定金写的是30000元。我购买的这部车是想买给我老婆郑某的，但购车方面全程都是我和伍振铧对接，并且购车款项也都是我一人出资，只是签合同的时候我签了我老婆的名字。辨认笔录：证人冯某辨认出伍振铧。6.证人张某的证言：我于2019年10月1日在*2*公司想买一部车，我进去这个汽车销售公司看车后，就来了一个公司的名叫伍振华（经辨认为伍振铧）的汽车销售人员，伍振铧负责接待我看车和缴费，我选好一部本田XRV之后伍振铧就开始叫我交5000元人民币的汽车定金，当时伍振铧带我去公司的前台用扫码机扫了我的微信付款码2000元，另外的3000元我是用微信转账给伍振铧本人，这五千元的汽车定金伍振铧只给了我其中2000元的小票，另外单独的3000元是没有任何凭证的。我交了5000元汽车定金后伍振铧就给我开了一张*2*公司商品车销售专用协议，随后我试驾汽车后就回家了。2019年10月3日13时许伍振铧就用微信电话打给我说汽车要交首付款了，首付款为30000元人民币，我同意了，我就去到*2*公司和伍振铧进行交付30000元的汽车首付款项，我当时是用微信转账给伍振铧本人的（分别微信转账2万元、1万元），转了之后收到了伍振铧给我的一张收据，随后我就回家了。2019年10月12日20时许，伍振铧微信电话通知我把剩下的首付款交齐，伍振铧说我选购的本田XRV首付款一共要交75000元人民币，我还差40000元需要交齐才能办理汽车过户，我同意了，我就和我的一个同事一起去到*2*公司和伍振铧进行交付40000元的汽车首付款，伍振铧见到我后就带我去了公司附近的农村信用社取钱，我到银行柜台取了40000元现金和我的同事、伍振铧一起回到汽车公司进行交付了，当时我交给了伍振铧本人后，伍振铧给了我一张收据，我就继续试驾了一下汽车就回家了。直到2019年10月14日我电话和微信联系伍振铧都没人回复。伍振铧一共诈骗了我73000元钱。我总共交付了75000元，其中有2000元是*2*公司前台的POS机扫的（*2*公司承认他们收取了这2000元）。辨认笔录：证人张某辨认出伍振铧。7.证人肖某的证言：2019年10月1日我去到台山市*2*汽车4S店，当时来了一个在4S店工作的销售人员“铧仔”（经辨认为伍振铧），当时伍振铧来负责接待我进行选购车辆，我当时选购了一部本田思域，车身价格是164000元，伍振铧就和我说这部车定金要10000元人民币，当时我就同意了，伍振铧就带着我到了4S店的前台进行交付定金5000元，随后伍振铧就叫我把另外5000元给他本人，我也同意了，我就用微信转账了5000元给伍振铧，然后伍振铧就叫我回家等待了。到了2019年10月11日,伍振铧叫我交40000元作为汽车的首付款，我同意了，我就于当天上午去到4S店找到伍振铧,伍振铧就带我去了附近的一个邮政银行（因为我地方不熟悉，我不知道是哪个邮政银行），我们在人工前台进行转账，直接把我卡上的40000元人民币转到了伍振铧的银行卡上，转钱完毕后伍振铧就叫我回家进行等待了，于当天下午伍振铧用微信找我说汽车首付款需要车身的大约一半的价格，大概是在79000元人民币，我也同意了，我就用我的微信分三次转了34000元给伍振铧,伍振铧叫我继续等待他帮我办理购车业务。伍振铧给了我一张收据和一张商品车销售专用协议，收据写明了收款34000元整，收据日期2019年10月11日。我总共购车花费了84000元，因为其中有5000元是在台山市*2*汽车4s店的前台进行交付的，4s店承认我给了5000元，所以我总共被伍振铧诈骗79000元。辨认笔录：证人肖某辨认出伍振铧。8.证人谢某的证言：我被伍振铧以交首付办理贷款的方式诈骗98500元。2019年10月3日我去到台山市*2*汽车销售有限公司去买车，当时伍振铧接待我，我看中一台1.5T排量的本田思域，贷款的总价格为165500元。我就和*2*公司签了一份商品车销售专用协议。我说要贷款买车，伍振铧就问我贷多少，我就说交105500首付，贷60000元钱的贷款。伍振铧就说签了协议要交定金，我就说先交10000元定金。接着我就用自己的银行卡刷了7000元到*2*公司的账户上面（*2*公司开了一张7000元的预收单给我。*2*公司承认收取了这7000元），伍振铧叫我将剩下的3000元钱转到他的微信上面，我照做了，当时没有开收据或者发票给我。2019年10月4日伍振铧用微信叫我再交两万元给他，他在公司帮我报备4万的定金，要交齐了这4万多才能贷款下来。我就于2019年10月5日拿了2万元现金去到*2*公司大厅交给伍振铧，伍振铧收了钱之后就去到公司办公室了，过了一会就出来了。因为我加上之前交的10000元钱一共交了30000元钱，我就叫伍振铧开个收据给我，伍振铧没有开，就直接在那份商品车销售专用协议上面的定金条款一栏上面写上30000元定金，接着我就离开了。到了10月8日伍振铧用微信和我说要叫我把剩下的首付交齐，顺便找个银行把银行流水给他，还问我离哪个银行最近，我就说离南门路的银行最近，他就说过来找我。接着我就去到台山市*2***农业银行打了银行流水，伍振铧过来找到我，我就把银行流水交给他，并且在大厅的多功能机器上面转了40000元钱到伍振铧的银行卡账户上面。到了2019年10月9日伍振铧用微信和我说叫我把剩下的首付交齐，我就拿了30000元现金去到*2*公司大厅交给伍振铧，伍振铧收了钱之后就开了一张收据给我，收据上面写了“今收到谢某购车款30000”的内容。拿了收据我就离开了，到了2019年10月14日伍振铧说车子要购买保险，叫我交5500元钱的保险费（后称伍振铧叫其把剩余的购车款也交了），我就从微信转了5500元钱到伍振铧的微信上面。之后几天伍振铧就一直没有联系我，我联系伍振铧他也没有回复我。我一共被伍振铧诈骗了98500元钱，其中8500元是通过微信转账给他的，还有50000元是以现金的方式给他的，40000元是通过银行转账给他。辨认笔录：证人谢某辨认出伍振铧。9.证人蔡某的证言：我于2019年10月4日在台山市*2*汽车4S店进行选购车辆，这时来了一位在汽车4S店工作的销售人员“铧仔”（经辨认为伍振铧）来接待我进行选购车辆，我当时选购了一辆本田英诗派汽车，伍振铧就叫我交10000元人民币的购车订金，我同意了，随后伍振铧带我去到了4S店的前台用4S店的pos机刷了我手机的微信付款码，当时刷了5000元，然后伍振铧叫我把另外的5000元用微信转给他，我就用我的微信转账了5000元给伍振铧，伍振铧就给了我一张商品车销售专用协议。随后伍振铧叫我回家等待消息，我就回家等待了。我总共给了10000元人民币，但是4S店这边承认我给了5000元，所以我被伍振铧诈骗了5000元人民币。辨认笔录：证人蔡某辨认出伍振铧。10.证人高某的证言:我于2019年10月6日去到台山市*2*汽车4S店想购买一辆汽车，当时来了一位在4S店工作的销售人员伍振铧来接待我选购车辆，当时我选购了一辆本田小汽车，伍振铧就和我说这辆车的订金是50000元人民币，我没那么多钱，我说交30000,伍振铧同意了先给我交30000元人民币，随后伍振铧就带我去到了4S店的前台进行刷卡，当时是刷了10000元，然后微信转账了20000元给伍振铧，我交了这30000万后伍振铧就叫我回家等待消息。2019年10月7日伍振铧就一直催我交剩下的20000元，我于当天就微信再次转账了10000元给伍振铧，之后伍振铧就继续催我交那剩下的10000元，我因没钱所以我不回复他。我总共购车支付了40000元人民币。*2*汽车4S店承认我交了10000元的购车订金，所以我被伍振铧诈骗了30000元人民币。伍振铧给了我一张商品车销售专用协议和一张收据。辨认笔录：证人高某辨认出伍振铧。11.证人曹某的证言：我在*2*4S店买车时被人诈骗了58800元人民币。2019年10月14日12时许我去到*2*4S店选购了一辆黑色东风本田CRV汽车，全款是218800元人民币。一名男性销售人员（经辨认为伍振铧）让我先给30%的订车费58800元，当日14时许伍振铧就带着我到***附近的农村信用社ATM,伍振铧让我插入我的银行卡输入密码然后他操作输入转账账号就转走了58800元（我从转账信息上看到对方账号持有人是伍振铧）。到了当天18时许伍振铧在微信发语音聊天和我说贷款公司已经把贷款批下来了，首付要118800元，只要我再给60000元就可以拿到车，让我等一会接到电话就在24小时内把60000元转给他。我和伍振铧聊完微信觉得我车都没有拿到就让我把首付给了有可疑，就打*2*4S店的电话查询，*2*4S店回复没有我的订车记录，我就觉得我被骗了，所以我就来南门派出反映情况。伍振铧的家属已代他退还了58800元给我，我已经收到该款项。辨认笔录：证人曹某辨认出伍振铧。（七）被害人管某的陈述及辨认笔录：我在2019年1月份左右在台城*2*4S店买了一辆东风本田艾力绅七座小汽车，当时有一个叫做“铧仔”（经辨认为伍振铧）的销售人员帮我成功办理了车辆贷款的并于2019年1月底成功提到车了，我办理了150000元人民币的汽车贷款。2019年8月13日我叫伍振铧帮我办理汽车提前还款，伍振铧答应可以帮我办好提前还款，我就去到了*2*4S店找到了伍振铧，伍振铧打开4S店里的电脑帮我查了我还欠余贷款130000元，并和我说要每天还款20000元才可以提前还款成功，否则金融公司不受理我的提前还款。我就于当天给了20000元现金给伍振铧，于2019年8月14日给了20000元现金；于2019年8月15日给了20000元现金；于2019年8月16日微信转账了20000元给伍振铧；于2019年8月17日两次微信转账共20000元；于2019年8月18日微信转账了15000元；于2019年8月19日两次微信转账共15000元，我总共给了60000元现金和微信转账70000元给伍振铧。2019年8月23日我发现金融公司还在扣除我的汽车贷款，我就致电给汽车贷款的金融公司，金融公司和我说我还未办理提前还款，所以还是要每月在我的银行卡扣除贷款的。我就致电给伍振铧，我问伍振铧为什么金融公司还在扣除我的贷款，伍振铧和我说这是有延迟的，4S店办公室的流程还没走完，并且伍振铧把2019年8月份和2019年9月份的贷款返还了给我，两次总共7373.12元。一次是2019年10月10日微信二维码转了3886.563元钱给我，还有一次我记不清楚他以什么方式给了3886.96元给我，我记得是给了。我一共给了130000元给伍振铧，他返还我两个月的贷款共7373.12元，所以我被他诈骗了122626.88元。伍振铧给了我两张收据，一张收据是60000元;一张收据是70000元。辨认笔录：被害人管某辨认出伍振铧。（七）被告人伍振铧的供述与辩解和辨认笔录：我在台山市*2*汽车销售服务有限公司做汽车销售，我是2018年10月份开始在*2*公司工作的。我在*2*公司的业务范围就是销售汽车，主要是接待客户、帮客户介绍车辆，报价、谈判、合同成交。被我诈骗的十个人都是我的客户，我都是叫他们交付买车的款项给我，然后我把这些钱不上交公司，以这种方式进行诈骗的。因为我需要钱在网上赌博，然后在网络赌博上输了钱就想骗钱赌博翻本，没想到一直输，把骗来的钱全部赌完了。我在一个叫做***APP进行网上赌博，然后我输了钱，我没有钱了，我就想骗钱继续赌博回本，没想到越陷越深。我是用的赌博软件名字叫做***，我已经把我的手机格式化了，那个软件删除了，那个软件是我在网上找的，我在今年下载的。我一共诈骗了10个客户，分别是肖某、覃某、谢某、张某、高某、陆某1、蔡某、曹某、“东哥”、管某。2018年年尾一名叫管某的男子在*2*公司买了一台艾力绅，他还剩下133686元贷款没有还清。2019年9月份的一天他打电话给我咨询提前还款要怎么操作，能不能先还10万元，我就叫他先打两三万元钱到我账上我帮他还一下试试再说。管某就通过微信转账了两万元钱给我，收了这两万元钱之后，我就骗管某说提前还款只能一次性还。管某就说那就一次性还清，接下来一段时间管某分多次以微信转账或现金的方式给了113686元给我，我收了钱之后就帮他还了十月份的月供贷款，大约是3600多元钱。其他的钱没有帮他还，用来网络赌博全部输光了。（后说是诈骗了管某130000元，还了他两个月的月供共7373.12元。）2019年9月11日一名叫覃某的男子来*2*公司买车，他看中了一台1.5T排量的本田思域汽车。当天是我接待覃某的，覃某于当天和公司签订了一份商品车销售专用协议，他购买一台1.5T劲动版的本田思域，总价大约155000元，覃某交了4500元定金到公司定车。因为我网络赌博输了钱，我就想骗钱赌博回本。于是第二天我就用自己手机打电话给覃某，骗他说要交汽车的首付款，交了首付款就他的申请的汽车贷款，就可以很快批下来。我就叫他先交60000元钱给我，大约是四成的首付款。我告诉覃某如果他没有时间过来店里办手续，可以把钱转给我，微信转或者给现金都可以，我帮他办理手续，覃承取同意了。接着于2019年9月中旬期间，覃某用微信分三或四次共转了60000元钱到我的微信上面。我收了覃某的钱之后并没有交给公司，而是用来网络赌博全部输光了。我诈骗了覃某56000元。另外他4500元定金交到公司账户上。2019年9月11日一名叫陆某1的男子和他父亲一起来*2*公司买车，他们看中的是一台1.5T排量的本田思域汽车。接着陆某1和公司签订了一份商品车销售专用协议，他购买一辆配置1.5T劲动本田思域，总价155000元，并交了4500元定金到公司定车。第二天我用我自己电话打给陆某1的父亲，叫陆某1的父亲交60000元钱，大约是四成的首付款。我告诉他交了首付款，他的汽车贷款很快就可以下来。我告诉陆某1的父亲如果他没有时间过来店里办手续，可以把钱转给我，微信转或者给现金都可以，我帮他办理手续，陆某1的父亲就说可以。接着2019年9月中旬期间，陆某1的父亲就用微信和银行卡分三、四次共转了60000元钱到我的微信和银行卡上面。我收到陆某1父亲的钱之后没有交给公司，还是用来网络赌博全部输光了。我诈骗了陆某156000元，另外他4500元定金交到公司账户上。2019年9月份的一天一名叫“东哥”的男子来*2*公司买车，他看中的是一台本围CRV。“东哥”于当天和公司签订了一份商品车销售专用协议，是用“郑某1”的名义买车与公司签订的。协议内容是他购买一台舒适版本田CRV总价186600元。当天我叫“东哥”交10000元钱的定金，然后我就拿去络赌博输了。到了第二天我用我自己手机打电话给“东哥”，叫“东哥”再交两三万定金，“东哥”答应了。接下来一个星期内“东哥”就用微信分多次转钱给我，一共转了40000元钱给我。接着我问“东哥”他的尾款什么时候结清，“东哥”就说尽快会结清。之后的十来天“东哥”分多次拿现金交给我，一共拿了136600元钱。我收了“东哥”的钱之后骗他说会尽快安排帮他提车，其实我和他签订的商品车销售专用协议和购车的钱我都没有交给公司，我将协议扔了，钱用来网络赌博输光了。我诈骗了冯某186600元。2019年10月1日一名叫肖某的男子来*2*公司买车，他看中了一台1.5T排量的燃动版本田思域汽车，当天肖某就和公司签订了一份商品车销售专用协议，购买一台1.5T排量的燃动版本田思域汽车，总价164000元。肖某交了5000元定金给公司，还有5000元定金通过微信转账交到了我手上，交到我手上的5000元定金我没有给公司，我用来网络赌博输掉了。过了十天左右我就打电话叫肖某办理购车贷款，说贷款通过之后就可以交首付。肖某就到了店里办贷款，我就帮他办理了。办好之后我就叫他交首付，首付需要84000元左右，因为他交过5000元定金给我，所以还需要交79000元给我，我去帮他交首付。当天我就带肖某去东方豪园对面的中国邮政银行存了40000元钱到我的银行账户上，当天晚上肖某转了34000元到我的微信账户上，我收了肖某的钱之后我没有上交给公司，而是用来网络赌博全部输光了。诈骗了肖某79000元，另外他5000元定金交到公司账户上。2019年10月1日一名叫张某的男子来*2*公司买车，他看中了一台1.5L排量的本田XRV汽车，张某当天就和公司签订了这台本田XRV的商品车销售专用协议，总价145500元，张某交了2000元定金给公司。后来我又叫他转了3000元定金到我的微信账户上，但是这3000元我没有给公司。签协议当天我就帮他办理了贷款，因为我之前骗的钱都输光了。2019年10月5日左右，我就打电话叫张某到店里交首付，首付需要75000元左右，因为他交过定金了，所以还需要交70000元，然后张某在店里就转账了30000元给到我的微信上，过了大约三四天，我又打电话叫张某交剩下的40000元，本来我想让他将钱转账给我的。但是他说要给现金，然后他就带了40000元现金在公司外面交给我，张某的首付款我都没有交给公司，都用来网络赌博输光了。我诈骗了张某73000元。2019年10月3日一名叫谢某的男子来*2*公司买车，他看中了一台1.5T排量的燃动版的本田思域汽车，谢某当天就和公司签订了本田思域的商品车销售专用协议，总价165500元，要交10000元定金。谢某交了7000元定金给公司，还有3000元定金微信转账给我了，但是交到我手上的定金我也没有给公司，我拿去赌博了。当天我帮谢某办理了购车贷款手续，过了一两天，我就打电话叫谢某给首付。谢某说他首付的钱都在银行存定期的，要分多次给才行，然后他再分多次将98500元首付款以现金、微信转账、银行转账的方式转到了我手上，我收了谢某的钱之后我没有上交给公司，而是用来网络赌博输光了。我诈骗了谢某98500元。2019年10月4日一名叫蔡某的男子来*2*公司买车，他看中了一台1.5T排量的本田INSPIRE汽车，蔡某当天就和公司签订了本田INSPIRE的商品车销售专用协议，总价196000元，我和蔡某说要交10000元定金，蔡某交了5000元定金给公司，还有5000元定金微信转账给了我，交到我手上的定金我也没有给公司，我拿去赌博了，因为蔡某不是贷款买车的，他的车也还没回来，所以我就没有诈骗他后面的钱。2019年10月6日一名叫高某的男子来台山市*2*汽车销售服务有限公司买车，他看中了一台1.5T排量的本田INSPIRE汽车，高某当天就和公司签订了本田INSPIRE的商品车销售专用协议，总价216800元。我和高某说定金可以多交，高某就交了10000元定金给公司，我后来又叫他转了30000元定金到我的微信上，交到我手上的定金我没有给公司，我拿去赌博了。后面我就帮他办理了贷款，但是因为他没有那么多钱交首付，所以我就没有诈骗他后面的钱，只诈骗了他定金。2019年10月15日（后称是14日）一名叫曹某的男子来*2*公司买车，他看中的是一台1.5T排量的本田CRV汽车。曹某于当天和公司签订了本田CRV汽车的商品车销售专用协议，总价多少我记不清楚了。当时我叫他先交58800元的定金，他同意了，我就叫他用转账到我的银行卡上面给我，曹某就转了58800元到农村信用社的银行卡上面。我收到钱之后没有把钱上交给公司，而是用来网络赌博输光了。我用来诈骗的银行卡一共有两张。一张是中国工商银行的银行卡；还有一张是台山农村信用社的银行卡，账户名都是伍振铧。我一共诈骗了772900元。客户都是通过微信转账、银行转账或者现金把他们买车的钱给我的，有些客户需要收据我才会出示。我们公司是没有收据的，我给客户的收据是我自己在外面街边买的，然后在收据上自己手写款项，然后我趁公司销售部里面没人的时候偷偷拿我们公司的业务专用章盖上去。收据是三联收据，右上角有收据编号，是一个长方形小小张纸张，现在这些收据我不知道在哪里了。客户去到店里看车我接待客户，顾客买车的时候，我就骗他们将购车的部分定金、购车首付款、金融贷款的提前还款通过微信转账、现金、银行转账的方式交给我，然后我并未将客户给我的钱交给公司，而是把这些钱拿去赌博花光了（审查起诉阶段称全部用于自己参与网络赌博和生活开销）。我没有权力收客户购车定金、首付款、尾款、月供款等钱，上述款项都是公司才有权收取的，都是要交给公司财务走公账才可以的，我只是利用客户对我的信任骗取了他们钱财。公司没有安排被害人将定金交到我手上，其实定金本来不用那么多的，公司收的那部分定金就是公司要求的，我后面让被害人转账给我的都是因为我没钱了，所以骗了他们要多交定金，然后多出的部分转账到我的手上。（公司不要求定金要多少，我就是为了骗钱，所以让客户将部分定金转账给我。）被告人伍振铧在庭审中称客户购车签好合同后的定金一般是交到公司财务，有些外地客户比较远来不了公司或者客户担心购车贷款办不下来要交手续费就会将定金交给销售顾问保管，待贷款通过后，就由销售顾问将钱转给公司财务。公司虽然没有规定销售可以收客户的钱，但销售为了业绩，有时候就会先收客户的钱再转给财务，公司也知道这个情况，但销售要跟公司报备。辨认笔录：被告人伍振铧辨认出曹某。上述证据由台山市人民检察院和辩护人提供，均经庭审举证、质证，并经查证属实，本院予以确认。对于控辩双方的意见，综合评判如下：关于本案的定性问题。经查，被告人伍振铧的供述、证人赵某的证言、劳动合同等证据证实被告人伍振铧是台山市*2*汽车销售有限公司（以下简称*2*公司）的销售顾问，负责为*2*公司销售汽车。被告人伍振铧的供述，证人陆某2、陆某1、覃某、冯某、张某、肖某、谢某、蔡某、高某、曹某等人的证言及商品车销售专用协议、相关微信截图、银行账户交易明细等相关书证，电子数据等证据证实，2019年9月11日至10月14日期间，陆某1等人先后到*2*公司现场购买车辆时，是由销售顾问伍振铧负责接待、介绍车辆、报价、谈判等，并由被告人伍振铧代表*2*公司与他们达成购车协议，亦是被告人伍振铧通知他们交款并引导他们向其交付定金、首付款、尾款等购车款，被告人伍振铧先后收取了上述购车款合共642900元。被告人伍振铧的供述、证人赵某的证言和人民调解协议书等相关书证证实，陆某1、覃某、郑某、张某、肖某、谢某、蔡某、高某、曹某等人是*2*公司的客户，被告人伍振铧收取客户购车款后，未上交给*2*公司，而是全部用于其网络赌博和生活花销。综上，被告人伍振铧作为*2*公司的汽车销售顾问，以*2*公司名义对外开展汽车销售业务，其通知客户交款并引导客户向其交付定金、首付款、尾款等购车款时，客户系基于对其职务行为的信赖才将相关购车款项交付给其，被告人伍振铧实质上利用了其在*2*公司任销售顾问，负责为*2*公司销售汽车的职务上便利，先后收取上述客户的购车款项合共642900元后，未将购车款上交给*2*公司，而是非法占为己有，其行为已构成职务侵占罪。此外，被告人伍振铧还以非法占有为目的，诈骗被害人管某122626.88元，其行为又构成诈骗罪。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳。本院认为，被告人伍振铧以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大；其还利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大，其行为已分别构成诈骗罪、职务侵占罪，应数罪并罚。被告人伍振铧犯罪后有自首情节且自愿认罪认罚，已退赔部分经济损失，并取得部分被害人的谅解，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人伍振铧诈骗被害人管某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立；指控的其他犯罪事实清楚，证据确实、充分，但指控的罪名与审理认定的罪名不一致，本院按照审理认定的罪名作出判决。根据被告人伍振铧的犯罪事实、罪名及情节，公诉机关所提量刑建议欠妥，本院不予采纳。辩护人提出对被告人适用缓刑的辩护意见，理据不足，不予采纳；其他辩护意见，予以采纳。被告人伍振铧非法占有、处置被害人的财产，应当责令退赔。扣押被告人伍振铧的作案工具，予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十一条、第六十九条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人伍振铧犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币30000元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月15日起至2025年4月14日止。罚金应自本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人伍振铧退赔被害人管某人民币97664.48元、退赔被害单位台山市*2*汽车销售有限公司人民币529100元。三、扣押被告人伍振铧的作案工具灰色苹果牌手机、金色华为牌手机各一台，由扣押机关台山市公安局予以没收；扣押的其他财物，由扣押机关台山市公安局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  肖 露人民陪审员  黄芳芳人民陪审员  梁育成二〇二〇年七月二十日书 记 员  周芹蒽