河南省临颍县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1122刑初439号公诉机关临颍县人民检察院。被告单位河南省颍信投资管理有限公司（现已更名为河南省颖信企业管理咨询有限公司），工商注册号410198000023704（1-1），住所地郑州经济技术开发区航海东路****，法定代表人付某。诉讼代表人董静华，女，1989年7月6日出生，汉族，系河南省颍信投资管理有限公司会计。被告单位临颍县金信小额贷款有限责任公司，工商注册号411122000010906（1-1），住所地河南，住所地河南省临颍县人民路中段刘广生。诉讼代表人龚俊杰，男，1966年11月30日出生，汉族，临颍县金信小额贷款有限责任公司董事长。被告人刘广生，男，1974年4月3日出生，身份证号码4111221974********，汉族，大专文化，临颍县金信小额贷款有限责任公司总经理，籍贯河南省临颍县，现住郑州市郑东新区九如东路交叉口永基美邻小区**楼******。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月15日被临颍县公安局刑事拘留；2019年5月17日经临颍县人民检察院批准逮捕，同日由临颍县公安局执行逮捕。辩护人周兴华，河南滳锦律师事务所律师。辩护人孙巧娟，河南滳锦律师事务所律师。临颍县人民检察院以漯临检公诉刑诉【2019】307号起诉书指控被告单位河南省颍信投资管理有限公司（以下简称颍信公司）、临颍县金信小额贷款有限责任公司（以下简称金信公司）犯非法吸收公众存款罪，被告人刘广生犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，临颍县人民检察院指派检察员陈孝骞、丁卫军出庭支持公诉，被告单位颍信公司的诉讼代表人董静华，金信公司的诉讼代表人龚俊杰，被告人刘广生及其辩护人周兴华、孙巧娟均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。临颍县人民检察院指控：2011年7月18日，颍信公司注册成立，经营范围为房地产投资、商业投资、酒店投资、投资咨询，付某为法定代表人；2012年7月27日，颍信公司名称变更为河南省颖信企业管理咨询有限公司（以下简称颖信公司），经营范围变更为：企业管理咨询、计算机系统服务商务信息咨询，后颖信公司的法定代表人未再行变更，公司仍用颍信公司印章；秦项宇（已判刑）为颍信公司实际负责人。颍信公司在不具备吸收公众存款资格的情况下，招收郭德振（已判刑）、黄民正（已判刑）等人为业务员对外进行公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，面向社会公众吸收存款。截止2016年1月，颍信公司共向社会公开吸收存款4960.4125万元，期间，颍信公司分多次将所吸收的资金4960.4125万元借给金信公司使用。2016年1月31日，颍信公司实际控制人秦项宇与金信公司法定代表人刘广生协商并达成一致，将颍信公司账目交金信公司，由金信公司直接向投资人兑付本金利息。2016年1月31日后，颍信公司所吸收的一部分款项已由金信公司清退；一部分款项已由金信公司换用新的投资凭证。2013年4月15日，金信公司注册成立，经营范围为办理各项小额贷款、办理中小企业发展管理财务等咨询等，被告人刘广生为法定代表人，系金信公司直接负责的主管人员。2016年1月前，金信公司分多次向颍信公司借款4960.4125万元。2016年1月31日，颍信公司实际控制人秦项宇与金信公司法定代表人刘广生协商并达成一致，将颍信公司账目交金信公司，由金信公司直接向投资人兑付本金利息，后被告人刘广生将颍信公司的印章、吸收公众存款使用的投资凭证和计算机带到金信公司。2016年2月后，金信公司在不具备吸收公众存款资格的情况下，招收郭德振、黄民正等人为业务员对外进行公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，面向社会公众吸收存款，共计吸收公众存款718.1996万元，至今未能清退。公诉机关认为，被告单位颍信公司、金信公司在不具备融资资格的情况下，招收郭德振、黄民正等人为业务员，对外进行公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，面向社会公众吸收存款，颍信公司吸收公众存款4960.4125万元；数额巨大；金信公司吸收718.1996万元，数额巨大，颍信公司、金信公司的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人刘广生系金信公司直接负责的主管人员，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，判处有期徒刑三至六年，并处罚金。被告单位颍信公司对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告单位金信公司对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人刘广生对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人刘广生的辩护人周兴华、孙巧娟辩护称：1、对公诉机关指控金信公司及刘广生构成非法吸收公众存款罪的定性不持异议；2、本案应以实际非法吸收存款数额500万元定案，而不应以司法鉴定意见书中的数据定案；3、被告人刘广生系自首，可以从轻或者减轻处罚；4、被告人刘广生系初犯、偶犯，认罚，应当从轻处罚；5、被告人刘广生积极配合调查，主动提供资产扣押，如果能早日出去处置资产和应收账款，对储户和被告人双方都有利；关于被告人刘广生的量刑，建议判处有期徒刑三年。经审理查明：2011年7月18日，颍信公司注册成立，经营范围为房地产投资、商业投资、酒店投资、投资咨询，付某为法定代表人；2012年7月27日，颍信公司名称变更为颖信公司，经营范围变更为：企业管理咨询、计算机系统服务商务信息咨询，后颖信公司的法定代表人未再行变更，公司仍用颍信公司印章；秦项宇（已判刑）为颍信公司实际负责人。颍信公司在不具备吸收公众存款资格的情况下，招收郭德振（已判刑）、黄民正（已判刑）等人为业务员对外进行公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，面向社会公众吸收存款。截止2016年1月，颍信公司共向社会公开吸收存款4960.4125万元，期间，颍信公司分多次将所吸收的资金4960.4125万元借给金信公司使用。2016年1月31日，颍信公司实际控制人秦项宇与金信公司法定代表人刘广生协商并达成一致，将颍信公司账目交金信公司，由金信公司直接向投资人兑付本金利息。2016年1月31日后，颍信公司所吸收存款中的2406.5925万元〔4960.4125万元－（3267.2175万元－713.3975万元）〕已由金信公司清退；一部分款项已由金信公司换用新的投资凭证。2013年4月15日，金信公司注册成立，经营范围为办理各项小额贷款、办理中小企业发展管理财务等咨询等，被告人刘广生为法定代表人，系金信公司直接负责的主管人员。2016年1月前，金信公司分多次向颍信公司借款4960.4125万元。2016年1月31日，颍信公司实际控制人秦项宇与金信公司法定代表人刘广生协商并达成一致，将颍信公司账目交金信公司，由金信公司直接向投资人兑付本金利息，后被告人刘广生将颍信公司的印章、吸收公众存款使用的投资凭证和计算机带到金信公司。2016年2月后，金信公司在不具备吸收公众存款资格的情况下，招收郭德振、黄民正等人为业务员对外进行公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，面向社会公众吸收存款，共计吸收公众存款713.3975万元，至今未能清退。另查明，金信公司借用颍信（颖信）公司的资金、金信公司吸收的资金被金信公司用于投资南乐县红高粱科技发展有限公司（以下简称“红高粱公司”）、临颍县祥恒木业有限公司（实际控制人为刘广生）以及发放贷款等用途。由刘广生实际控制的红高粱公司在南乐县的土地和房产等已被临颍县公安局查封。2019年4月15日，刘广生到临颍县公安局投案自首。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：一、供述1、被告人刘广生的供述。2009年刘广生与王某1等人成立漯河市农信信用担保有限公司（以下简称农信公司），办理吸收存款等业务，王某1是法定代表人，负责公司全面工作，秦项宇负责吸收公众存款，程某1负责监督，刘广生负责贷款。2011年秦项宇负责注册了颍信公司，王某1和秦项宇合伙经营，把农信公司吸收储户资金这部分业务剥离给了颍信公司，颍信公司具体负责人是秦项宇。2013年刘广生注册了金信公司，股东有临颍县金龙面业（法定代表人龚俊杰）、王某1、梁海生、刘全申、高会玲、程爱梅和刘广生，公司的业务是由王某1、秦项宇、程某1、龚俊杰和刘广生五个人具体经营，实际经营由刘广生负责，主要业务是往外发放小额贷款。2013年5月，金信公司成立后，从颍信公司借款，用以公司运营。借款以后，每月大概付息60万元左右，从2013年到2016年总共付息2500万元左右。这些利息刘广生都转给了颍信公司的负责人秦项宇。金信公司成立时借颍信公司3500万元，金信公司成立后秦项宇将王某1从农信公司转给他的3000多万元贷款转给了刘广生，并把相关借款凭证给了刘广生，作为金信公司借颍信公司的钱，相当于金信公司共借颍信公司7000多万元。金信公司成立时龚俊杰注入1000万元，后来很快把资金借走没有再参与公司的经营。2016年1月31日，秦项宇不干了，把颍信公司的摊子交给刘广生，让刘广生给储户兑付存款本金和利息，秦项宇交给刘广生的账上储户存款数为4960.4125万元。2016年2月，秦项宇退出，大郭乡的储户集中兑付资金，到2016年5月，刘广生总共兑付了2700多万元的本金和利息。还有不到3000万元的储户资金没有兑付。金信公司接管颍信公司的业务后，大概吸收了200万元左右的存款，仍然用的原来颍信公司的投资凭证，老凭证用完后又印了和原来一样的投资凭证。金信公司从颍信公司借的款项一是投资到红高粱公司1000多万元，现在刘广生占100%的股份；二是往外放贷款，还有800多万元左右的贷款没有收回；三是借给刘广生的叔叔刘付申投资到漯河市鑫恒实业有限公司1800万元搞房地产开发，该1800万元后来刘付申连本带息还给了金信公司。另外，刘广生于2013年至2014年期间承建金龙福瑞苑的楼房，用金信公司的资金陆续投资了1000多万元。刘广生还用金信公司的资金往其本人的临颍县祥恒木业有限公司投资了一部分。刘广生现在可以用来处置的资产有：在临颍县一环路福瑞苑小区的门面房和复式楼；外边还有2000多万元的贷款没收回来；在濮阳市南乐县还有2000多万元的土地和房产。这些都可以用来兑付储户资金。2、同案犯秦项宇的供述。2009年以农信公司的名义吸收储户资金，到2011年共吸收了8000多万元，王某1是农信公司的具体负责人。2011年以后因为国家对担保行业管理严格起来，就决定成立颍信公司，用颍信公司的名义吸收储户资金。2011年颍信公司成立，农信公司将吸收的8000多万元资金转到颍信公司，颍信公司的实际控制人仍是王某1，秦项宇负责为公司联络业务员，为公司吸收存款，给业务员兑付储户的利息。颍信公司从2011年7月份开始吸收存款，主要在临颍县范围内吸收，有大郭乡、台陈镇、王孟乡和瓦店镇。所吸收的存款，一部分资金给农信公司做业务保证金了；一部分资金用于金信公司注册使用，金额是3500万元；还有一部分资金用于农信公司往外放贷款了。颍信公司成立后，农信公司吸收储户的8000万元资金转移到了颍信公司。2013年金信公司成立，各股东从颍信公司借款共计3500万元作为注册资金注资到金信公司，还有2200万元的借款也分到金信公司的名下，刘广生个人经放的贷款合计1000多万元也转到金信公司，共计7000万元，刘广生（金信公司的法定代表人）以金信公司的名义给颍信公司打了个7000万元的借条。随后陆续还本付息，到了2015年剩下5000万元的欠款，金信公司又给颍信公司打了一个借据。2016年1月底秦项宇把颍信公司的公章及办公电脑交给了金信公司，到2016年1月底交接时，农信公司还欠颍信公司300万元（现在已经陆续已经还清，不欠了），金信公司还欠颍信公司4600万元，秦项宇和刘广生、王某1商量好这300万元算王某1欠金信公司的，金信公司算从颍信公司接收资产4900万元，当时都打的有手续。2016年1月31日秦项宇和刘广生交接时移交表第一页中理财业务4960.4125万元是截止2016年1月31日颍信公司吸收的储户存款总数，其他应付款29万元是颍信公司业务员的保证金。交接时交给金信公司百十万的现金（包括银行卡上的钱），实际货币有将近20万元。颍信公司的名称于2012年7月变更为颖信公司，公司名称变更后公章没有换，还是以前的公章，给储户开具的存款手续还是原来的存款手续。颍信公司和颖信公司其实就是一家公司，这两家公司实质上就是农信公司的融资工具。应该是王某1找人印制的颍信公司的存款凭证，上面有“颍信投资”字样，有“颖信投资”这几个字的存款手续是刘广生私自找人印制的。凭证上印“投资合同”目的是为了防止有人用假手续冒领存款而采取的防范措施，实际没有签订投资合同。3、同案犯李建胜的供述。2009年9月开始李建胜到王某1的农信公司跑业务给农信公司筹集资金，当时是轩记州和何国治给李建胜宣传称公司利息高、有保障，2016年11月公司老板变成了刘广生，票据印章也变成了颍信公司。资金开始交给王某1、后来交给秦项宇、现在交给刘广生。当时10000元给李建胜120元提成，李建胜给储户利息开始是270元到2014年提高至360元，公司老板变成刘广生后李建胜的提成也变成10000元给500元，储户的利息是500元。4、同案犯郭德振的供述。王某1、秦项宇、刘广生等人找郭德振让给他们吸收存款，郭德振就开始为他们吸收存款。郭德振从2011年12月开始吸收存款，吸收的存款一直都是放在农信公司，2016年2月公司经理秦项宇说以后把存款放在金信公司，之后郭德振就把存款交给了金信公司，这两个公司给郭德振的手续都是盖有颍信公司公章的投资凭证。5、同案犯黄民正的供述。2011年秦项宇、王某1、刘广生找到黄民正，让黄民正给农信公司吸收储户资金，公司法定代表人是王某1。2013年公司名称变更为颍信公司，由秦项宇负责。2015年秦项宇又说公司转给了刘广生。公司按照黄民正吸收存款的数额给其发提成，从开始10000元发60元到最后10000元发500元。二、证人证言1、证人王某1的证言。证明王某1是农信公司法定代表人，农信公司成立于2009年9月，发起股东有王某1、刘广生、程某1三人，2010年秦项宇入股成为公司股东，在公司担任主管会计。农信公司的主要业务是项目投资担保、贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保和信用证担保，现在公司注册资金达到了12100万元。金信公司在民间吸收存款的实际情况是该公司在进行项目融资担保业务，也就是有人做项目有资金需求就向农信公司提出借款申请，农信公司就在社会上联络出资人，后三方签订担保借款合同，用款方借款到期后在农信公司见证下给出资人本金和利息，公司收取用款人的担保费，王某1提供有空白担保借款合同。成立颍信公司是王某1、刘广生、秦项宇商量要注册一个私募股权投资公司，后来在秦项宇的操办下注册成立了颍信公司，但后来因为基金牌照没有办下来就商量把颍信公司注销了，秦项宇同意后却没有注销还在社会上吸收存款。颍信公司的其中一个股东付某是王某1嫂子，当时是秦项宇让找个身份证注册公司用，王某1就把付某的身份证给了秦项宇。颍信公司实际是秦项宇在经营，王某1不清楚谁是颍信公司实际控制人。王某1所知道的是农信公司没有借过颍信公司的资金。2、证人龚俊杰的证言。证明龚俊杰是金信公司董事长，当时龚俊杰以金龙面业有限公司名义出资1500万元，担任金信公司董事长，但不参与金信公司的实际经营，经营由刘广生负责，龚俊杰不清楚金信公司是否把资金往金龙福瑞苑小区投资过，刘广生用金信公司的钱在福瑞苑小区承包三栋楼的建筑是个人行为，工程完工后工程款陆续已结清，刘广生称他在小区还有复式楼和门面房是不对的，实际情况是当时在没有给刘广生结清工程款时刘广生着急用钱，经过商议把小区内部分房产的证办到刘广生提供的临颍县祥恒木业有限公司名下用于给刘广生在银行抵押贷款，后来工程款给刘广生结清后刘广生一直不配合过户。3、证人刘某1的证言。证明刘某1和龚俊杰合伙开发了金龙福瑞苑小区，刘广生在小区承建了共五栋楼，工程款大概有两、三千万元，已经全部结清，小区内办到祥恒木业名下的房产是用于给刘广生办理贷款使用的，产权不是刘广生的。当时刘广生把20套房产证办在祥恒木业名下，办证交的税费123万元是漯河市鑫恒实业有限公司交的，因刘广生没有把这20套房子的房产证交给该公司，所以从他工程款里扣除了123万元，只要刘广生把房产证过户给漯河市鑫恒实业有限公司，该公司就把这123万元无偿返还给刘广生。4、证人付某的证言。证明付某没有在颍信公司工作过，不是颍信公司的法定代表人，不知道啥是法定代表人，其身份证借给过别人，但是想不起来谁借的。5、证人杨某的证言。证明杨某没有在颍信公司工作过，杨某是颍信公司的股东是因为秦项宇曾找其称用其身份证让其当一个公司的干股东，杨某没有同意只是提供了身份证复印件，杨某记得秦项宇带着他和其他几个人到郑州市工商银行开户，杨某和其他人每人办了一个存折，后就把存折交给了秦项宇，公司资料里面的签名不是其本人签的。6、证人刘某2的证言。证明刘某2没有在颍信公司工作过，刘某2是颍信公司股东是因为刘广生要用刘某2身份证，刘某2就把身份证给刘广生，秦项宇曾带着刘某2和其他人到郑州市工商银行开户。7、证人耿某的证言。证明耿某没有在颍信公司工作过，当时临颍县的秦项宇（和程某1是同事）找耿某称要注册一个公司，让耿某当公司的一个股东不用耿某出资，成立后让耿某到公司上班，耿某就把身份证复印件给了秦项宇，秦项宇还曾带着耿某和其他人到郑州市工商银行开户。8、证人王某2的证言。证明王某22012年或2013年4月至2015年4月在颍信公司做财务，主要工作是每天收公司业务员吸收的存款以及储户的存款到期时按照票上的金额和利息给储户兑付。吸收的存款都存在秦项宇的中原银行卡里面，存后再把银行卡交给秦项宇，其不清楚公司法人是谁，公司的日常工作是秦项宇负责，其受秦项宇领导，工作的事情都向秦项宇汇报。颍信公司经营期间没有用其个人的账户转过款。王某2、董静华、陶某三人只管公司吸收存款及付款的事，其他事不管。9、证人陶某的证言。证明2011年7月陶某到颍信公司工作，2015年春节调到农信公司工作，2016年9月辞职。陶某在颍信公司的具体工作是业务员将存款交给王某2后其给业务员打票以及把旧存款票换新票等，只知道公司的领导有秦项宇，公司的日常工作由秦项宇负责。10、证人董静华的证言。证明2009年9月董静华到农信公司工作，颍信公司成立后到颍信公司工作，秦项宇2016年初不干以后金信公司的刘广生让董静华到金信公司工作，2017年底不干了。董静华在颍信公司负责给业务员出票以及旧票换新票等，不清楚颍信公司法人是谁，颍信公司的日常工作是秦项宇负责的。金信公司接手吸收存款业务后大概吸收了几百万元。11、证人宋某的证言。证明宋某之前在金信公司工作，2016年春节金信公司的刘广生和颍信公司的秦项宇称颍信公司的业务多，董静华一个人忙不过来让宋某过去帮忙，宋某就到颍信公司工作，2017年5月宋某因身体原因就不再去颍信公司了。宋某在颍信公司主要做财务工作，给储户兑付本金和利息以及旧票换新票等，公司对储户付款是对准业务员不是对准储户，宋某在颍信公司工作时王某2和陶某已经不在公司了，当时秦项宇让宋某到中原银行办一张银行卡用于公司业务方面的转账，业务员找宋某兑付存款时秦项宇让宋某给刘广生说让刘广生还款，刘广生转给宋某后其再转给业务员。2016年1月底，颍信公司的秦项宇把他们公司的账交给金信公司，金信公司总经理刘广生开始让宋某协助董静华负责原来颍信公司吸收存款这块工作，董静华负责打票，宋某负责收付款和记账，是单独记账，和金信公司的账不牵连。12、证人赵某的证言。证明2013年4月至2017年8月赵某在金信公司工作，负责公司的年审、财务报表以及对外发放贷款和收取本金、利息等，有时刘广生的妻子裴丽娜让赵某帮忙往别人账户打钱。金信公司的主要业务是发放贷款，刘广生是公司的法定代表人以及总经理。公司发放贷款用的是裴丽娜的中原银行卡和张瑞（刘某2妻子）的中原银行卡。刘广生曾让赵某给秦项宇打过款，具体什么款不清楚，2016年以后由金信公司直接给储户兑付本金和利息，那时赵某才知道金信公司还欠颍信公司将近3000万元的储户资金没有偿还。13、证人宓某的证言。证明宓某于2014年年底加入农信公司，投入资金714万元成为公司股东并担任公司监事。王某1、刘广生、秦项宇都是公司高管，秦项宇曾多次向宓某银行卡上转钱，之后，宓某按照秦项宇的要求把钱转给他人。14、证人程某1的证言。证明程某1在农信公司成立时加入该公司，2013年下半年退出，没有在颍信公司上过班，也没有投过资。15、证人梁某的证言。证明2017年9月，刘广生让梁某担任红高粱公司的法定代表人，梁某只是挂个名，刘广生是实际控制人。16、证人雷某的证言。证明雷某是临颍县祥恒木业有限公司的法定代表人，是刘广生让雷某担任的，但只是挂名，刘广生是该公司的实际控制人。17、证人裴某的证言。证明因刘广生无法成为两个公司的法定代表人，2016年就把红高粱公司49%的股份转给裴某让其担任该公司的法定代表人，实际该公司还由刘广生负责，后来又办理了变更手续，梁某就成了该公司的法定代表人。18、证人叶某的证言。证明叶某在2011年至2014年11月做过颖信公司的外账会计，和其对接的是该公司的秦项宇，2014年11月份将该公司的一切资料交给了同事马彦如，后来马彦如又交给了桓乐冰（即桓某），不记得是否有公章。19、证人桓某的证言。证明桓某在2015年1月至5月给颖信公司做过四五个月的外账会计，2015年给该公司的秦项宇联系，把公司的相关资料邮寄给秦项宇了，但没有见过公司印章。20、证人刘某3、张某1、郭某的证言，个人借款合同等借款手续。证明刘某3、张某1分别从金信公司借款55万元、100万元；郭某从农信公司借款170万元，后来农信公司将其中的50万元分给金信公司的事实。三、业务员的证言1、证人王某3、史某、柯某、轩忠建、马某、程某2、祁某、李某、董某、马某、卜某1、崔某的证言及其提供的“投资凭证”复印件、投资人员统计表等。证明上述人员是颍信公司的业务员，为颍信公司吸收存款，公司给储户利息之外按比例给业务员提成，刚开始时的公司名称是农信公司，当时王某1、刘广生、秦项宇和程某1等人曾给业务员开会介绍公司情况和政策。颍信公司是秦项宇负责，后来是金信公司的刘广生负责。另证明上述人员为颍信公司揽储的事实。2、证人张某2、卜某2的证言及其提供的“投资凭证”复印件等。证明张某2、卜某2曾是颍信公司的业务员，后来又做过金信公司的业务员，颍信公司是秦项宇负责，金信公司是刘广生负责；另证明张某2、卜某2为颍信公司和金信公司揽储的事实。3、证人罗某的证言及其提供的“投资凭证”复印件等。证明罗某原来是农信公司的业务员，后来给刘广生的金信公司吸收过存款。4、证人吴某的证言。证明其在农信公司做过业务员，干了将近两年不干了，在刘广生的金信公司放过两笔钱，是其本人的钱。四、集资参与人杨建本、方松岭、牛付立、牛付长等人的陈述、身份证复印件、投资凭证。证明因业务员宣传高息，随用随取等，集资参与人通过业务员将钱存在颍信（颖信）公司，后来取不出来钱等事实。集资参与人潘晓磊的陈述、身份证复印件、投资凭证。证明其在金信公司存款，后来取不出来的事实。五、书证1、农信公司企业法人营业执照、公司章程、变更登记申请书、变更登记审核表、股东会决议等工商登记资料。证明该公司成立于2009年9月10日，法定代表人为王某1，股东（发起人）为王某1、刘广生、程某1；原经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务，后变更为贷款担保、票据承兑担保，贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保；兼营：诉讼保全担保、履约担保、符合规定的自有资金投资、融资咨询中介服务（以上范围凭有效许可证和批准文件经营）。2、调取证据通知书、颍信公司设立登记申请书等工商注册资料、企业法人营业执照；颍信公司变更登记申请书、颖信公司私营企业基本注册信息查询单、企业法人营业执照、颍信（颖信）公司的年检资料等。证明颍信公司成立于2011年7月18日，法定代表人为付某；经营范围：房地产投资、商业投资、酒店投资；投资咨询（不含证券、期货咨询）；2012年7月27日颍信公司的公司名称变更为颖信公司；经营范围变更为企业管理咨询、商务信息咨询（不含金融、证券、期货咨询）；计算机系统服务。法定代表人仍为付某。另证明颍信（颖信）公司在2012年全年亏损3.481万元，2013年全年亏损12.25万元，2015年6月30日被列入经营异常名录。3、金信公司营业执照、公司设立登记审核表及董事、监事、经理信息表。证明金信公司成立于2013年4月15日，法定代表人刘广生，经营范围：办理各项小额贷款；办理中小企业发展、管理、财务等咨询业务；省主管部门批准的其他业务。董事长龚俊杰，监事会主席秦项宇，总经理刘广生。4、红高粱公司基本注册信息查询单、公司章程等工商注册资料。证明该公司成立于2013年7月5日，刘广生为该公司股东。5、临颍县祥恒木业有限公司工商注册资料。证明该公司营业期限自2008年10月14日至2018年10月13日，法定代表人刘广生，后来又经过多次变更。6、颖信公司在中国工商银行的账户交易明细、秦项宇在中原银行账户的交易明细。7、临颍县公安局查封决定书、协助查封通知书、查封清单。证明临颍县公安局查封临颍县金龙福瑞苑小区门面房（房产证号：31××22、31××23、3140521024），查封红高粱公司土地和房产，土地78270平方米，证号乐国用（2013）第0003171号；房产面积6743.51平方米，证号南乐县字第产业集聚区201400190号；房产面积7483.4平方米，房权证号为乐房权证集聚区字第**。8、临颍县公安局接受证据清单、调取证据通知书及清单。证明接受秦项宇提交的颍信公司现金账目9本、已调取金信公司的账目以及从董静华处调取颖信公司账目等物品。9、董静华提供的2016年1月31日秦项宇与刘广生交接时的移交表。证明截止2016年1月31日，颍信（颖信）公司理财业务即非法吸收公众存款总额为4960.4125万元，其他应付款为29万元；另证明颍信（颖信）公司非法吸收存款明细。10、豫华凯鉴审字【2018】第22030009号专项审计报告、票据及集资参与人的陈述。证明截止案发时，颍信公司非法吸收的公众存款未偿还部分及金信公司以颍信公司名义吸收的存款共计3267.2175万元；2016年2月后（含2月）存入金额（即金信公司以颍信公司名义吸收的存款）共计713.3975万元。11、秦项宇反映材料。12、刘广生提供的金信公司向颍信公司借款凭证及还款记录，刘广生妻子裴丽娜在漯河市鑫恒实业有限公司买房的收款收据、红高粱公司土地使用权证、房屋所有权证，金信公司未收回贷款记账凭证。证明金信公司向颍信公司借款及还款情况，另证明刘广生用金信公司的资金对外投资情况。13、郭德振、黄民正犯非法吸收公众存款罪案中的颍信（颖信）公司储户统计表。证明郭德振、黄民正经手为颍信（颖信）公司非法吸收存款情况。14、（2018）豫1122刑初255、285号、（2019）豫1122刑初61、78号刑事判决书。证明李建胜、郭德振、黄民正、秦项宇因犯非法吸收公众存款罪分别被判处有期徒刑，同时判处（1）李建胜退出违法所得人民币6万元，退赔给集资参与人；（2）郭德振退出违法所得人民币24.62万元，退赔给集资参与人；（3）黄民正退出违法所得人民币30万元，退赔给集资参与人；（4）秦项宇退赔各集资参与人损失共计人民币160.01万元。15、案件来源及抓获经过。证实临颍县公安局在对颍信公司非法吸收公众存款案的侦查过程中发现金信公司的法定代表人刘广生涉嫌犯罪，2019年4月15日，刘广生到临颍县公安局经侦大队投案自首，当日被刑事拘留。16、违法犯罪记录查询情况说明。证实被告人刘广生在案发前无违法犯罪记录。17、被告人刘广生的户籍证明。上述证据材料经当庭举证、质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告单位颍信公司、金信公司违反金融管理法规，在不具备融资资格的情况下，招收业务员，以高息为诱饵向社会不特定对象非法吸收存款，颍信公司吸收公众存款4960.4125万元，数额巨大；金信公司吸收公众存款713.3975万元，数额巨大，颍信公司、金信公司的行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘广生系金信公司直接负责的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。临颍县人民检察院指控被告单位颍信公司、金信公司犯非法吸收公众存款罪，指控被告人刘广生犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。我国刑法规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。因此，应对被告单位颍信公司、金信公司判处罚金刑罚；被告人刘广生应在三年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金量刑幅度内判处刑罚。被告单位颍信公司所吸收存款中的2406.5925万元已由金信公司退还给集资参与人，应对被告单位颍信公司酌情从轻处罚。被告人刘广生犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻处罚；被告人刘广生系初犯，可酌情从轻处罚。辩护人周兴华、孙巧娟提出的被告人刘广生系初犯，有自首情节的辩护意见，与事实相符，本院予以采纳；提出的本案应以“实际非法吸收存款数额500万元定案”的辩护意见，没有相关的证据证明，本院不予采纳。我国刑法规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，故被告单位颍信公司、金信公司非法吸收的公众存款，应当退赔给集资参与人。因颍信公司分多次将其吸收的存款4960.4125万元借给金信公司使用，之后，颍信公司实际控制人秦项宇与金信公司法定代表人刘广生协商并达成一致，将颍信公司账目交金信公司，由金信公司直接向投资人兑付本金利息，故颍信公司所吸收存款中未退还给集资参与人的2553.82万元（3267.2175万元－713.3975万元），由金信公司与颍信公司共同退赔。被告人刘广生作为金信公司的法定代表人，对金信公司非法吸收的存款以及从颍信公司借来的颍信公司非法吸收的存款有使用、支配的权利，事实上，刘广生以金信公司的名义将上述款项用于投资红高粱公司、临颍县祥恒木业有限公司以及发放贷款等用途。而刘广生是红高粱公司、临颍县祥恒木业有限公司的实际控制人，故被告人刘广生应与颍信公司、金信公司承担共同退赔责任。结合被告单位颍信公司、金信公司及被告人刘广生的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会造成的危害程度予以惩处。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告单位河南省颍信投资管理有限公司（现已更名为河南省颖信企业管理咨询有限公司）犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币40万元。二、被告单位临颍县金信小额贷款有限责任公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币20万元。三、被告人刘广生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币6万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月15日起至2024年4月14日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、责令被告人刘广生与被告单位临颍县金信小额贷款有限责任公司、河南省颍信投资管理有限公司（现已更名为河南省颖信企业管理咨询有限公司）共同退赔集资参与人集资款2553.82万元（详见附表）；与被告单位临颍县金信小额贷款有限责任公司共同退赔集资参与人集资款713.3975万元（详见附表）。五、第四项中退赔主体应当退赔的集资款与同案犯李建胜、郭德振、黄民正、秦项宇应当退赔的集资款重叠的部分，由第四项中的退赔主体与同案犯李建胜、郭德振、黄民正、秦项宇共同退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本十五份。审 判 长  段梦野审 判 员  祝晓丹人民陪审员  滕广辉二〇二〇年七月十日书 记 员  赵亮地