德州经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1491刑初9号 公诉机关德州经济技术开发区人民检察院。 被告人侯秀娟，女，汉族，1982年5月20日出生于山东省威海市，初中文化，个体经商，户籍地山东省威海市荣成市，捕前租住德州经济技术开发区。2019年3月26日，因涉嫌犯诈骗罪被德州市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年4月27日被执行逮捕。现羁押于德州市看守所。 指定辩护人鞠传君，山东家硕律师事务所律师。 德州经济技术开发区人民检察院以德开检部一刑诉[2019]182号起诉书指控被告人侯秀娟犯诈骗罪一案，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年6月30日，公开开庭进行了审理。德州经济技术开发区人民检察院指派检察员李林麟出庭支持公诉，被告人侯秀娟及其辩护人鞠传君到庭参加诉讼。因新冠疫情原因，本案于2020年3月4日裁定中止审理，同年6月23日恢复审理。本案现已审理终结。 德州经济技术开发区人民检察院指控：2018年5月至6月期间，赵某1（已判刑）伙同被告人侯秀娟租赁德州经济技术开发区，注册麦田财富金融服务外包（北京）有限公司德州分公司，以虚构帮人办理贷款业务收取贷款保证金形式，通过银行转账、微信转账等收款方式多次骗取被害人张某1、吴某1达、王某1等26人共计210.3万余元。案发前退还被害人张某1、申某1等人共计53万元。被告人侯秀娟于2019年3月20日被青岛铁路公安处荣某站派出所民警抓获，到案后其对犯罪行为供认不讳。 针对上述指控，公诉机关出示了下列证据：1、受案登记表、银行交易记录等书证；2、证人赵某1、韩某1等人的证言；3、被害人张某1、刘某1等人的陈述；4、被告人侯秀娟的供述和辩解；5、辨认笔录；6、证人录音等视听资料。公诉机关认为，被告人侯秀娟之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人侯秀娟对指控的犯罪事实和罪名不持异议，当庭自愿认罪认罚。其辩护人辩称：1、被告人侯秀娟到案后，如实供述犯罪事实，系坦白；2、主动认罪，依法从宽处理；3、被告人系从犯；4、被告人系受赵某1的领导，没有从中获利，请求对被告人侯秀娟从轻或减轻处罚。 经审理查明：2018年5月至6月期间，赵某1（已判刑）伙同被告人侯秀娟租赁德州经济技术开发区，注册麦田财富金融服务外包（北京）有限公司德州分公司，以虚构帮人办理贷款业务收取贷款保证金形式，通过银行转账、微信转账等收款方式多次骗取被害人张某1、吴某1达、王某1等26人(实际为27人）共计210.3万余元。案发前，经被害人张某1、申某1等人追索，共计退还被骗金额53万元。同案犯赵某1到案后与被害人张某2（同时代表被害人张某3、张某4、张某5、凌某、温某、张某6）、吴某1达、王某2、孙某1等11人达成刑事谅解协议，同意将诈骗所得款购买的德州明城雅居22号楼一单元402房产和鲁Ｎ×××××奔驰车用于抵偿11名被害人经济损失，11名被害人均同意在抵偿的房产和轿车中保留被害人袁某经济损失8万元的份额，实际抵偿18名被害人全部经济损失，并取得了17名被害人的谅解。同案犯赵某1被判刑后，被害人徐某、黄某1、刘某1、常某(邢某）、黄某2、张某7等6人相继向公安机关报案，涉案诈骗金额共计25.3万。被告人侯秀娟于2019年3月20日被青岛铁路公安处荣某站派出所民警抓获，到案后其对犯罪行为供认不讳。 上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实： (一)书证 1、受案登记表、立案决定书、在逃人员登记表、到案经过证实，案件来源和被告人被上网追逃以及被抓获的情况。 2、临时羁押证明证实，被告人侯秀娟于2019年3月21日至3月26日被临时羁押于威海市文登区看守所。 3、户籍信息证实，被告人侯秀娟出生于1982年5月20日，作案时具有完全刑事责任能力。 4、被害人张某2与侯秀娟的微信朋友圈宣传图片、微信号截图、微信聊天截图、微信红包转账记录证实，同案犯侯秀娟通过微信朋友圈进行银行贷款业务宣传以及被害人张某2通过微信与侯秀娟商谈有关贷款、被害人张某2、张某3、张某4、张某5、凌某、温某、张某6等7人办理贷款每人缴纳保证金12万元（实际缴纳82万元），其中张某2通过微信四次向侯秀娟转账6万元，后侯秀娟通过微信退款3万元。 5、被害人吴某1达微信截图、手机银行转账记录证实，吴某1达通过侯秀娟微信朋友圈发布的贷款业务宣传，于2018年5月8日，通过手机银行转给赵某114万元保证金（帮杨某垫付2万元）；2018年5月11日，杨某通过手机银行转给吴某1达4万元，吴某1达又通过手机银行转给赵某14万元的事实；2018年6月2日，赵某1通过手机银行尾号为5119工商银行账户三次转给吴某1达工商银行账户共计50万元的事实；同日吴某1达通过手机银行将上述50万元分别退还申某132万元（退还张某8保证金7.5万元、申某2保证金2万元、申某1保证金22.5万元）和张某218万元。 6、被害人刘某2信用卡账单截图及情况说明、微信转账截图、支付宝转账明细截图、财付通账号信息证实，2018年5月10日至5月16日期间，刘某2通过微信、支付宝、信用卡刷卡等方式向侯秀娟转账共计62316元。 7、被害人刘某3自述材料及财付通账号信息证实，2018年5月10日，在德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室，赵某1、侯秀娟办理贷款收取申请贷款人保证金共4万元。其中3万元是银行卡转账，剩余1万元通过微信转给侯秀娟。 8、被害人王某3自述材料、微信转账记录、财付通账号信息及交易记录、窦文邮储银行交易明细、王某3情况说明证实，2018年5月12日，王某3经朋友刘某3介绍，在德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室，被赵某1、侯秀娟以经营麦田财富公司办理贷款收取保证金的名义，诈骗共20015元。其中18015元通过自己微信向侯秀娟转账，剩余2000元是用其对象窦文的邮储银行卡在侯秀娟处刷的POS机支付。 9、被害人刘某4微信转账记录、信用卡交易明细、结婚证复印件证实，2018年5月份刘某4通过微信三次向侯秀娟转账30350元，使用中国银行信用卡、兴业银行银行卡刷卡支付19802元，合计50152元。 10、被害人齐某自述材料、微信转账记录、支付宝转账记录、手机银行交易明细、财付通账号信息及交易记录证实，2018年5月15日，齐某通过手机银行两次向侯秀娟转账7万元；同日通过支付宝向侯秀娟的麦田财富金融支付宝转账2万元；5月15日至5月16日期间，齐某通过微信向侯秀娟三次转账3万元。 11、被害人袁某自述材料、手机银行交易明细证实，2018年5月10日，在德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室，经朋友吴某1达介绍，被赵某1、侯秀娟以办理贷款收取保证金的名义骗取8万元；同日其通过网上银行二次向赵某1工商银行卡尾号5119账户转账8万元。 12、被害人王某2自述材料、银行交易明细和贷款合同复印件证实，2018年5月15日，经其朋友齐某介绍，在德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室与麦田金融服务外包公司德州分公司签订了贷款协议贷款额度是600万,收取百分之二的服务费，被以收取保证金（服务费）的名义诈骗12万元。同日，被害人王某2向侯秀娟的农业银行卡尾号8879账户转账12万元。 13、被害人王某1的微信截图、微信转账记录证实，2018年5月30日，其通过微信向侯秀娟微信号为“麦田”转账2万元。 14、被害人孙某1的银行卡刷卡交易记录、银行卡交易短信提醒记录证实，2018年5月29日14时43分，被害人孙某1使用户名为孙某2的农业银行卡尾号7170账户，通过POS机刷卡向德州市启秀广告服务转账2万元。 15、被害人杨某提供的补充说明证实,2018年5月8日,其经朋友吴某1达介绍认识了赵某1和侯秀娟，后赵某1、侯秀娟以经营麦田财富公司办理贷款收取保证金的形式，诈骗其保证金6万元。其中，2万元是由吴某1达垫付，其余4万元是通过吴某1达转交给赵某1。 16、被害人申某2、申某1、张某8的自述材料、银行卡交易明细、微信转账记录证实，2018年5月21日、22日，经吴某1达介绍，被害人申某2、申某1、张某8在赵某1、侯秀娟处办理贷款业务，以申请贷款人需交纳保证金的形式三人被诈骗共计32万元。其中，申某122.5万元、申某22万元、张某87.5万元。三人发现被诈骗后，由吴某1达进行追索，全部追回了被骗的32万元。 17、被害人张某3、张某4、张某5、凌某、温某、张某6的自述材料证实，其6人经张某2介绍，在德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室，被赵某1、侯秀娟以办理贷款交纳保证金的形式，分别诈骗12万元。其中，张某3、凌某、温某、张某6四人的保证金由张某2垫付，张某4的保证金由张某2转交给了赵某1。 18、微信账户截图、微信转账记录证实，2018年5月29日被害人徐某分两次微信转账给侯秀娟16000元。 19、微信转账、银行转账记录证实，2018年5月6日15时04分，被害人黄某3微信转账给侯秀娟20000元,在自动取款机上分两次转存到赵某1农业银行账户上5000元。 20、刘某1提供的贷款截图信息及调取刘某1工商银行尾号5318账户交易明细、农业银行尾号9486账户交易明细、微信主体信息及微信转账交易流水和POS机刷卡流水证实，被害人刘某1账户于2018年5月7日收到发放住房贷款5万元后，于2018年5月9日和10日分两次通过微信转给赵某12万元，通过POS机刷卡19000元。 21、常某提供的微信主体信息及银行转账记录证实，2018年5月4日、8日常某使用手机银行向赵某1的农业银行账户转款9500元，同日，向其丈夫邢某转账20000元，并代替黄某3微信转给侯秀娟20000元。 22、黄某2提交的银行交易流水证实，被害人黄某2通过银行转账给常某的丈夫邢某4万元，又给了邢某18000元现金，后邢某分两次转账给赵某1农业银行卡58000元。 23、被害人张某7提交的浦发银行卡和公安机关调取的POS机刷卡流水证实，2018年6月1日张某7通过POS机刷卡转给侯秀娟1万元。 24、公安机关调取的被告人侯秀娟和同案犯赵某1银行账户交易明细证实，被告人侯秀娟使用尾号8879中国农业银行卡2018年3月26日至2018年7月27日交易情况；使用尾号0827中国工商银行卡2018年3月22日至2018年8月22日交易情况；同案犯赵某1使用尾号5119中国工商银行卡2017年9日至2018年6月交易情况。与上述其他转账书证能相互印证。 25、公安机关调取的侯秀娟使用POS机的开户信息及交易明细证实，被告人侯秀娟使用的POS机进行刷卡交易流水情况。与上述其他刷卡消费记录能相互印证。 26、房屋租赁情况说明证实，2018年3月至8月期间，被告人侯秀娟和同案犯赵某1共同租赁万乐的位于德州经济技术开发区的事实。 27、麦田财富金融服务外包（北京）有限公司德州分公司、德州万隆网络科技有限公司工商登记情况、房屋租赁合同证实，麦田财富金融服务外包（北京）有限公司德州分公司于2018年5月8日注册成立，法人及财务负责人均为赵某1，驻所地为德州经济技术开发区首蔚来城18号楼1单元17层1704室-2，经营范围为金融服务等；德州万隆网络科技有限公司于2018年4月3日注册成立，法人及执行董事兼经理均为侯秀娟，监事系赵某1，住所地为德州经济技术开发区首蔚来城**楼******-1，经营范围为网络科技咨询、服务等。 28、购车定金收据、购车发票、赵某1的工商银行卡交易记录证实，2018年5月17日，同案犯赵某1交纳1万元购车订金；2018年5月18日，以71.18万元购买梅赛德斯奔驰GLE320越野车一辆；2018年5月18日，赵某1尾号为5119的工商银行卡在工商银行德州科技支行三次取款分别为351800元、350000元、18200的事实，其中取款凭证中注明系车款。 29、商品房买卖合同、德州市房产管理局商品房备案信息表、购房增值税普通发票、POS机刷卡消费单、银行卡交易明细证实，2018年5月31日，同案犯赵某1与山东中正置业有限公司签订商品房买卖合同，赵某1以113.46万元的价格购买了华润路以东新河路以南明城雅居小区22号楼1单元4楼402室142.49平方米的房产一套，首期付款48.5729万元，并在房产管理局进行了备案、在国税局交纳了购房税款。 30、德州经济技术开发区人民法院（2019）鲁1491刑初92号刑事判决书、山东省德州市中级人民法院（2019）鲁14刑终202号刑事裁定书证实，2019年8月12日，同案犯赵某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；2019年9月27日，山东省德州市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。判决书同时认定，案发后，同案犯赵某1与被害人张某2（同时代表被害人张某3、张某4、张某5、凌某、温某、张某6）、吴某1达、王某2、孙某1等11人达成刑事谅解协议，同意将诈骗所得款购买的德州明城雅居22号楼一单元402房产和鲁Ｎ×××××奔驰车用于抵偿11名被害人经济损失，11名被害人均同意在抵偿的房产和轿车中保留被害人袁某经济损失8万元的份额。 （二）证人证言 1、证人刘某6证言证实，其与赵某1系同学。其与赵某1和侯秀娟一起吃饭时，赵某1要求其介绍一些贷款的客户给他，贷款业务是贷款100万元，利息30万元，30年不用还利息。之后，其通过微信转发了侯秀娟在朋友圈发布的贷款广告，后来王某1通过微信了解到贷款有关宣传后向其咨询贷款的事情。其便将王某1带到了赵某1、侯秀娟位于德州经济技术开发区地税小区的公司中，具体情况由王某1与赵某1、侯秀娟商谈的，其没有参与，也没有从中获得好处。 2、证人卢某证言证实，其与丈夫张春生于2017年8月，在北京经营麦田财富金融服务外包（北京）有限公司，公司主要业务是抵押车、房、社保公积金办理贷款、打卡工资、办理银行贷款、办理保险等业务。公司在德州有家分公司，法人代表是赵某1。北京公司于2018年1月中下旬停止运营，后没有联系到赵某1，也没有接到过赵某1、侯秀娟的关于贷款的材料，公司内没有姓林的员工。 3、证人林某证言证实，其是北京市大兴区中融汇城咨询有限公司的销售员工。2018年1月16日，赵某1电话联系其谈贷款业务，过了三四天，赵某1和一个叫侯秀娟的女子来其公司谈办贷款的事，因感觉二人不靠谱，遂告知二人其公司没有贷款这项业务。同时证明，其之前在朋友圈发的贷款的广告是为了吸引客户到公司谈业务，公司根本不能办理贷款业务，其没有接收过赵某1、侯秀娟递交的客户贷款资料。其在多张照片中辨认出赵某1和侯秀娟，并提供了其与赵某1的通话记录。 4、证人韩某1证言证实，其系德州经济技术开发区庞大汽车4S店销售顾问。2018年5月份，赵某1和一名女子在其所在的汽车销售店以71.18万元的价格购买过一辆梅赛德斯奔驰越野车和1.82万元的汽车装具。5月17日赵某1先交了一万元订金，5月18日提车时，使用工商银行提现交付全部购车款。 5、证人张某9证言证实，其系明城雅居小区售楼处销售顾问。赵某1曾在其所在售楼处购买过明城雅居小区22号楼1单元402室的房产一套，购房款共计119.5729万元，当时，赵某1支付48.5729万元首付款，其余购房款准备办理银行按揭，购房时赵某1还带了一个女性朋友。 （三）被害人的陈述 1、被害人张某2陈述证实，2018年5月10日至6月期间，在德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室，经朋友吴某1达介绍，赵某1、侯秀娟以经营的麦田财富公司办理贷款收取贷款人保证金的形式，诈骗其和张某3、张某4、张某5、凌某、温某、张某6等七人保证金共计82万元。其中的76万元由其以银行转账的方式转给了赵某1工商银行账户，剩余6万元通过微信转账的方式转给侯秀娟。其发现被骗后进行索要，赵某1通过工商银行的账户退还了18万元，侯秀娟通过微信转账退还了3万元，共计21万元，还有61万元没有退还。 2、被害人吴某1达陈述和更正说明证实，2018年5月8日至5月30日期间，经朋友介绍，在德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室，赵某1、侯秀娟以经营的麦田财富公司办理贷款收取贷款人保证金的形式，诈骗其保证金18万元，包括为杨某垫付的6万元，同时被骗的还有刘某43万元、齐某12万元、王某212万元、刘某34万元、袁某8万元、王某32万元、刘某26.3万元、张某812万元、申某28万元、申某112万元。后来通过索要，赵某1通过工商银行账户退还了50万元，其给了申某1、张某8、申某2共计32万元，给张某118万元。 3、被害人刘某2陈述证实，2018年5月10日至5月30日期间，在德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室，经其朋友介绍认识了赵某1和侯秀娟，后赵某1、侯秀娟以经营的麦田财富公司办理贷款收取贷款人保证金的形式，诈骗其保证金62316元。其中支付宝转账37000元，微信转账13013元和235元，POS机刷卡13000元（经核实为12068元）。 4、被害人刘某4陈述证实，2018年5月10日，在德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室，经其朋友吴某1达介绍认识了赵某1和侯秀娟，后二人以经营的麦田财富公司办理贷款收取贷款人保证金的形式，诈骗其保证金50152元。其中微信转账30350元，POS机刷卡19802元。当天其与刘某2、刘某3三人一同去办理的。 5、被害人齐某陈述证实，2018年5月13日，在德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室，经其朋友刘某3介绍认识了赵某1和侯秀娟，后二人以经营的麦田财富公司办理贷款收取贷款人保证金的形式，诈骗其保证金12万元。其中微信转账3万元，支付宝转账2万元、手机银行转账7万元。 6、被害人王某2陈述证实，2018年5月13日至15日期间，在德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室，经其朋友齐某介绍认识了赵某1和侯秀娟，后二人以经营的麦田财富公司办理贷款收取贷款人保证金的形式，诈骗其保证金12万元。其通过个人农业银行向侯秀娟的农业银行转账进行支付的。 7、被害人王某1陈述证实，其通过微信认识了自称为刘长峰（经核实系刘某6）的一名男子。2018年5月30日，其经该男子介绍到德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室，赵某1和姓侯的一个经理以经营麦田财富公司办理贷款收取保证金形式，诈骗其保证金2万元。其保证金是通过微信向侯姓经理转账的。 8、被害人孙某1陈述证实，2018年5月29日，其经孙某3的介绍，同孙成丰、韩涛从山东临沂至德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室找到自称能帮人贷款的赵某1、侯秀娟，后二人以经营麦田财富公司办理贷款收取保证金形式，诈骗其保证金2万元。其保证金系通过银行卡刷POS机支付的，发现被骗后，多次索要未果。 9、被害人徐某陈述证实，2018年5月份，其经朋友韩某2得知德州“麦田财富”贷款公司可以办理三十年不用还本息的贷款，同年5月29日其与韩某2一起来到德州，其交纳了2万元的保证金，其中16000元是通过微信转账的方式转给侯秀娟（徐某微信号：×××），剩余3900元是刷侯秀娟的pos机,给了侯秀娟100元现金，后来多次打电话和前来德州催贷款，但是一直没有办下来，其以为临沂的人来德州报案把我们的也报上了，所以前期没来报案。 10、被害人邢某、常某（邢某的妻子）陈述证实，2018年5月份，邢某在齐河微生活的公众号上得知赵某1的贷款业务。5月2日邢某和妻子常某、朋友黄某3一起来德州，办理了200万元的贷款手续并缴纳了4万元的保证金，当天给赵某1500元现金、5月4日给赵某130000元现金及用常某手机转账给赵某1的农业银行账户9500元，总共4万元。后来多次来德州催促，都以各种理由推脱，一直未下款。5月10日左右，二人和刘某1、邢某、黄某3（实为黄某2）再次到侯秀娟处询问时，刘某1又给赵某16万元保证金。 11、被害人黄某1陈述证实，2018年5月份，黄某3跟随邢某及妻子常某一行来到赵某1的麦田公司办理背账贷款的业务，侯秀娟和赵某1接待的，办理了150万元的贷款，实际缴纳25000元，剩下的5000元赵某1没要。其中20000元通过常某的微信转账给侯秀娟，剩余5000元在济南一家农业银行ATM上存入赵某1的农业银行账户。多次催贷款都以各种理由推脱，至今未收到任何放贷的钱款。 12、被害人黄某2陈述证实，因欠钱需还账，2018年5月份通过邢某介绍认识了赵某1、侯秀娟，其二人承诺30年不用还本息，贷款额度100万元到600万不等，贷款100万元实际到款70万，7至15天的时间贷款到账，需缴纳贷款额度百分之二的手续费，同时承诺贷款下来手续费不退，如果办不下来就退还。最终黄某2通过邢某的家属常某手机银行转账58000元到赵某1农业银行账户上，后来多次催要贷款一直未果。从刘某1那里得知德州民警通知他来德州了解下被骗的情况，就一起过来报案了。2018年5月10日左右，自己与刘某1、邢某、常某四人一起到赵某1、侯秀娟处办贷款，刘某1将6万元保证金交给了赵某1。 13、被害人刘某1陈述证实，2018年5月份刘某1通过邢某介绍认识了赵某1、侯秀娟，其二人承诺30年不用还本息，贷款额度100万元到600万元不等，贷款100万元实际到款70万，7至15天的时间贷款到账，需缴纳贷款额度百分之二的手续费，同时承诺贷款下来手续费不退，如果办不下来就退还。5月4日当天被害人刘某1办理了500万元的贷款，交了10万元手续费，分别是当日刷侯秀娟的POS机19000元，给了侯秀娟1000元，5月10日左右给了侯秀娟6万元现金，剩余2万元微信转账给赵某1,民警通过查询银行账户找到的刘某1，就过来报案了。6万元现金有黄某2、邢某、常某见证，自己是用信用社5万元贷款和1万元现金，先给了赵某1，赵某1又给了侯秀娟。同一天常某将她和邢某的3万元保证金给了赵某1也给了侯秀娟。 14、被害人张某7陈述证实，其认识侯秀娟，不认识赵某1，当时侯秀娟的微信中有办理贷款的广告，自己联系后想办理10万元贷款，就交了一万元保证金，合同都放在侯秀娟处了，2018年6月1日在工商银行国税小区的居民楼里用信用卡刷POS机交的，贷款最后也没下来，自己找过侯秀娟五次，但是其以各种理由推脱，自己咨询学法律的同学后可能是商业纠纷，就没报案。 （四）被告人的供述与辩解 1、同案犯赵某1供述称，2018年初，被告人侯秀娟了解到有办理贷款的业务，其了解到该项业务系贷款额度在100万至600万元之间，客户能拿到70%额度的贷款，其余30%由贷款方截留，30年免利息和本金，无抵押，需要客户提供身份证、银行卡等有关证件，贷款银行为四大国有银行。2018年5月份，其和侯秀娟租赁了德州经济技术开发区地税局小区1号楼3单元401室，注册成立了麦田财富金融服务外包有限公司德州分公司，其是公司的法人代表，公司主要从事贷款服务、信用卡等有关业务。其女朋友以及公司员工侯秀娟主要负责业务推广、宣传及财务管理。侯秀娟通过发微信朋友圈进行宣传，吴某1达、张某2以及二人介绍的客户以缴纳了2%保证金联系了侯秀娟办理此项业务，后来因为感觉这项业务不靠谱，就陆续返回了吴某1达、张某2等人一部分保证金，但具体数额记不清了。 2、被告人侯秀娟供述称，其与赵某1系情人关系，案发前租住德州经济技术开发区金鼎公馆2号楼302室。2018年5月至6月期间，其与赵某1租赁德州经济技术开发区工商税局小区1号楼3单元401室，注册麦田财富金融服务外包（北京）有限公司德州分公司，以帮他人办理背账贷款收取保证金为由，诈骗张某2、张某3、张某4、张某5、凌某、温某、张某6七人保证金共计82万元，退还21万元，剩余61万元没有退还；诈骗吴某1达王某1、孙某1、杨某、王某2、刘某3、袁某、王某3、刘某2、刘某4、张某8、申某2、申某1等二十多人，都是通过银行转账、微信转账、现金等收款方式收取的，钱款除了在案发前退给被害人张某1、申某1等人共计53万元，其余的都转给了赵某1，赵某1用其中的701800元购买宝马轿车，用485729元购买房屋交了首付，其他的钱由赵某1提取现金消费了。同时证明赵某1去北京只是联系过麦田德州分公司的登记注册问题，没有去联系过背账贷款的业务，也没有听说过麦田北京总公司有背账贷款这项业务，其在微信朋友圈中关于背账贷款的有关广告是赵某1让自己转发的。其中被害人黄某2、刘某5、邢某、黄某3等人在办理背账贷款的业务时，都是其与赵某1共同接待的。 （五）现场勘验检查、辨认笔录 1、现场勘验笔录及照片记载，德州市公安局开发区分局刑警大队于2018年12月27日对位于德州经济技术开发区地税局家属院1号楼3单元401室案发现场进行了勘验，绘制了现场平面比例图，示意图，并对现场进行了拍照。 2、辨认笔录记载，在见证人的见证下，被害人张某2、刘某4、王某2、张某6、王某1、刘某3、王某3、张某4、张某5、袁某，吴某1达、申某1、申某2、韩某1、张某9、杨某、孙某1、徐某、邢某、黄某3、刘某1、黄某2、张某7分别对被告人侯秀娟和同案犯赵某1进行了辨认。 3、被害人张某8、张某6、王某1、刘某3、王某3、张某2、张某4、张某5、袁某、吴某1达、申某1、申某2、杨某、孙某1、邢某、黄某1、刘某1、黄某2分别对位于德州经济技术开发区地税小区1号楼3单元402室案发地点进行了辨认。 （六）视听资料、电子数据 公安机关制作的通话记录光盘，证实张春生开办的北京麦田财富有限公司没有办理过背账贷款的业务，虽然名字是麦田财富有限公司（德州）分公司却没有交过任何代理费及服务费。 上述证据，经当庭质证认证，控、辩双方无异议。被告人侯秀娟对伙同赵某1以帮他人办理背账贷款的业务收取保证金进行诈骗的事实亦供认不讳。且与上述证据能相互印证，足以认定。 本院认为，被告人侯秀娟伙同他人以非法占有为目的，以虚构办理贷款收取保证金的方式，多次诈骗他人财物，涉案数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。根据被告人侯秀娟在共同犯罪中所起作用，以及犯罪所得及支配情况，可以认定被告人侯秀娟为从犯，结合其到案后能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪认罚，且被害人的经济损失大部已经被返还，可以对被告人侯秀娟减轻处罚。故对辩护人提出“被告人系从犯、系坦白”的辩护意见，予以采纳。对辩护人提出“系受赵某1领导，没有从中获利”的辩护意见，经查认为，虽然在案发后同案犯赵某1对多名被害人进行了抵偿，但尚有报案的六名被害人的经济损失未被追回，结合被告人与同案犯的特殊关系及该款项用于日常消费，认定被告人侯秀娟从中获利，故对此辩护意见不予采纳。据此，为打击犯罪，保护公民的财产权利不受侵害，根据被告人侯秀娟的犯罪事实、犯罪性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人侯秀娟犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2025年3月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳） 二、责令被告人赵某1、侯秀娟共同退赔被害人徐某经济损失人民币2万元、黄某1经济损失人民币2.5万元、刘某1经济损失人民币10万元、常某(邢某）经济损失人民币4万元、黄某2经济损失人民币5.8万元、张某7经济损失人民币1万元，共计25.3万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  卢金峰 人民陪审员  王玉彬 人民陪审员  许万玲 二〇二〇年七月十六日 书 记 员  迟 凯