襄阳市樊城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0606刑初113号公诉机关襄阳市樊城区人民检察院。被告人薛涛，男，1978年4月14日出生，汉族，小学文化程度，无职业，住襄阳市襄州区。因犯贩卖淫秽物品牟利罪，于1998年8月10日被北京市丰台区人民法院判处有期徒刑六个月，罚金人民币三千元，1998年10月6日刑满释放。因犯贩卖毒品罪，于2004年2月24日被北京市朝阳区人民法院判处有期徒刑一年，罚金人民币三千元。因赌博，于2015年10月30日被襄阳市公安局高新区分局行政拘留十日。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月11日被深圳市公安局公交分局抓获并临时羁押于深圳市第二看守所，同月22日被襄阳市公安局樊城区分局刑事拘留，同年3月28日被逮捕。现羁押于襄阳市第二看守所。指定辩护人毕奎，湖北联帮律师事务所律师。襄阳市樊城区人民检察院以鄂樊城检刑诉〔2020〕14号起诉书指控被告人薛涛犯诈骗罪和信用卡诈骗罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。襄阳市樊城区人民检察院指派检察员张汉军出庭支持公诉，被告人薛涛及其辩护人毕奎到庭参加了诉讼。现已审理终结。襄阳市樊城区人民检察院指控：一、诈骗罪1.2017年11月22日，被告人薛涛在本市X汽车租赁公司租赁了鄂Ｆ×××**号起亚牌轿车一辆。次日，薛涛在樊城区高庄路被害人李某所开的养卡店，谎称该车为自己所有，并用伪造的行驶证骗取李某的信任，将该车作抵押以养卡为名骗得李某人民币29400元。2.2018年2月11日，被告人薛涛以在武汉购车金额不足为由，骗得被害人杜某人民币10000元。二、信用卡诈骗罪1.2018年1月至2月间，被告人薛涛以帮忙办理信用卡额度业务为由，骗取被害人杜某平安银行信用卡一张、浦发银行信用卡一张、卡号62×××11兴业银行信用卡一张，并透支三张信用卡信用额度29687.95元（其中平安银行14557.34元、浦发银行2146元、兴业银行12984.61元）。2.2018年2月6日至12日，被告人薛涛以帮忙办理信用卡额度业务为由，骗取被害人尚某卡号62×××74华夏银行信用卡一张，卡号37×××18民生银行信用卡一张、卡号40×××52浦发银行信用卡一张、卡号43×××58招商银行信用卡一张，并透支四张信用卡信用额度65170元（其中华夏银行2000元、民生银行27850元、浦发银行1220元、招商银行34100元）。3.2018年3月2日，被告人薛涛以帮忙办理信用卡额度业务为由，骗取被害人周某妻子殷某办理的卡号62×××02华夏银行信用卡一张，并透支该卡信用额度5680元。被告人薛涛于2019年2月11日被公安机关抓获。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表，抓获经过，银行交易明细，证人黄某2、薛某等人的证言，被害人李某、杜某、尚某、周某的陈述，被告人薛涛的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人薛涛以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，数额较大；骗取他人信用卡并使用，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人薛涛犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。因被告人薛涛自愿如实供述犯罪事实，对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。建议对被告人薛涛在有期徒刑五年至八年之间量刑，并处罚金。由于被告人薛涛在开庭审理过程中对起诉书指控的事实、罪名提出异议，公诉机关认为被告人薛涛认罪态度不好，建议本院根据开庭查明的事实和证据，结合被告人薛涛的认罪态度，依法作出判决。被告人薛涛对起诉书指控其诈骗李某的事实和罪名没有异议。其辩解，起诉书指控其诈骗杜某10000元不属实，其向杜某借款的理由真实，没有诈骗杜某钱财的故意。起诉书指控其犯信用卡诈骗罪不属实，杜某、尚某和周某主动把信用卡交给其，让其帮忙找人提高信用额度，其只是中间人，没有刷他们的信用卡，事后，信用卡都还给了他们，透支的钱都在他们的信用卡上，其没有占有。其在公诉机关签的认罪认罚具结书不是其真实意愿。辩护人毕奎辩称，公诉机关指控被告人薛涛犯诈骗罪罪名成立，但是，薛涛基于朋友关系向杜某借款10000元的事实，不能认定为薛涛诈骗所得。薛涛主观上是协助杜某、尚某和周某等人提高信用卡额度，部分信用卡额度确实已经提高，信用卡透支款的去向未查清，公诉机关指控薛涛犯信用卡诈骗罪证据不足。经审理查明：一、诈骗的事实1.2017年11月22日，被告人薛涛在本市X汽车租赁公司租赁了鄂Ｆ×××**号起亚牌轿车一辆。次日，薛涛在樊城区高庄路被害人李某所开的养卡店，谎称该车为自己所有，并用伪造的行驶证骗取李某的信任，将该车作抵押以养卡为名骗得李某人民币29400元。2.2018年2月11日，被告人薛涛以在武汉购车金额不足，向被害人杜某借款为由，骗得杜某人民币10000元。综上，被告人薛涛诈骗作案二起，共计骗得人民币39400万元。二、信用卡诈骗的事实1.2018年1月至2月间，被告人薛涛以帮忙办理信用卡额度业务为由，骗取被害人杜某平安银行信用卡一张、浦发银行信用卡一张、卡号62×××11兴业银行信用卡一张，并透支三张信用卡信用额度29687.95元（其中平安银行14557.34元、浦发银行2146元、兴业银行12984.61元）。2.2018年2月6日至12日，被告人薛涛以帮忙办理信用卡额度业务为由，骗取被害人尚某卡号62×××74华夏银行信用卡一张，卡号37×××18民生银行信用卡一张、卡号40×××52浦发银行信用卡一张、卡号43×××58招商银行信用卡一张，并透支四张信用卡信用额度65170元（其中华夏银行2000元、民生银行27850元、浦发银行1220元、招商银行34100元）。3.2018年3月2日，被告人薛涛以帮忙办理信用卡额度业务为由，骗取被害人周某妻子殷某办理的卡号62×××02华夏银行信用卡一张，并透支该卡信用额度5680元。综上，被告人薛涛骗取他人信用卡，进行信用卡诈骗作案三起，共计骗得人民币100537.95元。上述事实，有经开庭质证、确认的下列证据证实：1.受案登记表及立案决定书，证实2017年11月29日，被害人李某到汉江派出所报警称，同月23日，薛涛到其专业养卡店内谎称，用自己的一辆起亚轿车做抵押向其借款3万元，以各种理由推脱不还钱。后其发现该车辆系薛涛从租赁公司租的车辆，车辆行驶证系伪造的，车辆也被租赁公司收回。2017年12月16日，襄阳市公安局樊城区分局决定对李某被诈骗案立案侦查。2018年4月1日，被害人杜某到汉江派出所报警称，薛涛以帮其信用卡提额为由骗其4万元。2018年10月17日，襄阳市公安局樊城区分局决定对薛涛诈骗案立案侦查。2019年5月8日15时，尚某向七里河派出所报警称，2018年2月5日上午，薛涛以给其信用卡调额为由，骗取其人民币75170元。2019年5月21日，襄阳市公安局樊城区分局决定对尚某被诈骗案立案侦查。2.抓获经过及临时羁押证明，证实2019年2月11日14时许，深圳市公安局公交分局车公庙公交派出所民警在深圳市地铁农林站将网上在逃人员薛涛抓获，临时羁押于深圳市第二看守所至2019年2月21日。3.短信聊天记录,证实公安民警通过短信询问赵某，2017年11月22日晚上，薛涛是否开车带其到万达广场吃饭，并让其看过一辆黑色SUV车辆的行驶证。赵某回复，2016年其已与薛涛离婚回东北老家，2017年11月22日晚上，其未见过薛涛，也没有联系。4.银行交易明细及李某与薛涛的微信聊天记录截图，证实2017年11月23日，李某招商银行账户向薛涛银行账户转账29400元。2017年11月24日至12月9日，李某通过微信催促薛涛还款，薛涛借口推辞不还。5.周某与薛涛微信聊天记录截图及POS签购单，证实周某通过微信询问薛涛为其办理信用卡提高额度的情况。2018年3月2日10时36分，卡号62×××02华夏银行信用卡一张，在王某黄金珠宝行经营部刷卡消费5680元，持卡人签名为殷某。6.信用卡对账单及微信支付截图，证实杜某的浦发银行信用卡2018年1月25日刷卡消费1860元，2018年2月15日刷卡消费286元。杜某的平安银行信用卡2018年2月14日至3月4日刷卡消费多笔共计14591元。杜某的兴业银行信用卡2018年1月2日至1月24日刷卡消费多笔，共计10030元，2018年1月25日至2月15日刷卡消费多笔，共计22955元。2018年2月11日，杜某通过微信支付给薛涛转款10000元。7.银行交易明细，证实被告人薛涛工商银行卡号62×××96账户自2017年11月份起的交易记录。8.机动车档案资料，证实鄂Ｆ×××**起亚牌小型汽车车辆所有人为黄某2。9.居民身份证、机动车行驶证复印件，证实2017年11月29日，李某向公安机关提供了薛涛抵押给其的居民身份证及以薛涛名字制作的鄂Ｆ×××**起亚牌小型汽车机动车行驶证复印件。10.车辆交接登记表、注册登记机动车信息表及机动车行驶证复印件，证实2017年11月22日，薛涛从X汽车租赁公司租赁鄂Ｆ×××**起亚牌小型汽车。该车辆所有人为黄某2。11.刑事判决书、行政处罚决定书及行政拘留执行回执，证实被告人薛涛因犯贩卖淫秽物品牟利罪，于1998年8月10日被北京市丰台区人民法院判处有期徒刑六个月，罚金人民币三千元，1998年10月6日刑满释放。因犯贩卖毒品罪，于2004年2月24日被北京市朝阳区人民法院判处有期徒刑一年，罚金人民币三千元。因赌博，于2015年10月30日被襄阳市公安局高新区分局行政拘留十日。12.人员基本信息，证实被告人薛涛的身份信息。13.POS签购单、账单明细，证实薛涛使用尚某在浦发银行卡号40×××52的信用卡于2018年2月6日刷卡消费18740元和14950元，还款35000元，2018年2月8日刷卡消费12530元，还款10000元，合计透支1220元。薛涛使用尚某民生银行卡号37×××18的信用卡于2018年2月6日刷卡消费23580元，2018年2月8日刷卡消费24270元，还款20000元，合计透支27850元。薛涛使用尚某华夏银行卡号62×××74的信用卡于2018年2月6日刷卡消费17840元，还款20000元，2018年2月8日刷卡消费12960元，还款10000元，2018年2月10日刷卡消费7620元和3580元，还款10000元，合计透支2000元。薛涛使用尚某招商银行卡号43×××58的信用卡于2018年2月6日刷卡消费21760元，2018年2月8日刷卡消费21840元，还款10000元，2018年2月10日刷卡消费5640元和4860元，还款10000元，合计透支34100元。造成尚某透支信用卡信用额度共计65170元。14.尚某与薛涛手机微信聊天记录截图及语音聊天记录文字整理内容，证实尚某与薛涛通过手机微信聊天商议提高信用卡信用额度的前后过程。15.信用卡照片。16.证人薛某、黄某1的证言，均证实薛涛是黄某1的大儿子，薛某的哥哥。2016年，薛涛和妻子赵某离婚。2018年3、4月份，薛涛在深圳X公司上班。2016年，薛涛迷上赌博后，在外面借钱比较多。2017年11月23日，黄某1没有因病在黄集卫生院或武汉住过院。17.证人黄某2的证言，证实2017年11月22日上午，薛涛到襄城区其经营的汽车租赁公司说，要租一辆车跑业务，其就以每天350元的价格租给他一辆车牌鄂Ｆ×××**的起亚牌SUV轿车。从第三天开始薛涛以各种理由推脱，不给其支付租车费用，也不还其车。其感觉不对劲，后来，其在万达停车场找到了其的车。2017年11月28日，其找到薛涛，把他带到真武派出所，经民警询问，他说他把其车以3万元当给了李某。18.被害人李某的陈述，证实2017年11月23日早上，薛涛开着一辆起亚SUV车到其店里让其帮他养一张20万元的信用卡，其说信用额度太大，做不了。薛涛让其给他拿3万元走一下他信用卡的流水，只用几个小时，他坐在店里不走，流水走完后就还给其，并给其600元钱。他还将身份证及车钥匙都交给其。其通过网银转给他的工行卡29400元，他就在其旁边自己弄信用卡。过了一个多小时，他说要上厕所，从其店里离开，又过了一个小时，一个30岁左右的男子到其店里把薛涛写的一张纸条交给其，上面写着薛涛家中有事，让其跟他电话联系。其给他打电话联系后，他说他母亲突发脑淤血，下午要去武汉做手术，过两天把钱给其再把车赎走。然后，其就将车开回停车场。之后，薛涛一直用微信和其聊天，其让他还钱，他总是以各种借口推脱，后来，就联系不上他了。2017年11月28日23时，真武山派出所给其打电话问其，薛涛是不是放了一辆车在其这里，薛涛涉嫌诈骗罪，让其去真武山派出所接受调查。第二天其准备去停车场将车开到真武山派出所时，发现车不见了，其就报警。真武山派出所给其说，这辆车是薛涛在租车行租的，行车证是薛涛伪造的，车主已将车开走了。19.被害人杜某的陈述，证实2018年1月中旬一天，薛涛通过微信与其联系说，可以帮助其提升信用卡额度。2018年1月底，其在万达对面的浦发银行一楼把其平安银行、浦发银行、兴业银行的三张信用卡交给他。期间，其收到很多消费信息，他解释说是为了提升额度，并在2月份把刷卡的余额全部还清了。2月11日，薛涛说他在武汉买车，钱没带够，想找其借1万元，第二天还给其，其用微信给他转了1万元，后来，他以各种理由搪塞拖延不还。2018年2月中旬，他又把其三张信用卡的钱全部刷空了，3月16日，其没有收到还款信息，微信提醒他还钱，他说不着急。3月18日，其再次在微信里询问还钱的事，他不再回复，其发现不对，立即冻结了信用卡，并且还了最低额度。薛涛刷其兴业银行信用卡12984元、浦发银行2146元、平安银行14557元，共计29687元。20.被害人周某的陈述，证实薛涛经常在朋友圈发布信用卡提额的消息，并给其打电话说，能帮其信用卡提额。2018年3月1日下午4时30分，薛涛又用微信联系其帮其提高信用卡额度，其把其妻子殷某的华夏银行卡号62×××02的信用卡给了薛涛。5时许，他用微信聊天让其把信用卡欠款都还上，并把车辆行驶证发给他，他帮其提高信用额度。次日早上，其把信用卡欠款还上后，10时30分就发现薛涛把其信用卡的钱刷走，其通过微信问他把其钱刷走是什么意思，他说帮其问问情况，随后就不理其了。2018年3月5日早上9时，其又联系薛涛要信用卡和他刷走其信用卡的5680元，他以各种理由推脱不给，然后就联系不上他了。后来，其听朋友们说，薛涛在外面骗了很多钱，其就在黄集派出所报了案。其到银行把信用卡的明细打出来，显示信用卡上的钱是在一个叫王某黄金珠宝行经营部里刷走的。其给这个经营主黄某3打电话问是怎么回事，对方说是薛涛欠他们的钱，用叫殷某的信用卡在他们营业部刷了5680元。21.被害人尚某的陈述，证实2018年2月5日，薛涛主动在微信上问其是否有朋友需要提高信用卡的额度，他认识银行的人，可以帮其在三天之内提高额度。次日，其就将其华夏银行、民生银行、浦发银行、招商银行的四张信用卡交给薛涛。薛涛说，在四天之内将这四张卡分别可以提高到10万元的额度。2月6日至12日，薛涛把其四张信用卡分别在各个名称pos机共刷出现金190170元，中间还了125000元，还有65170元没有还给其。其中，招商银行卡号43×××58的信用卡刷了54100元，还了20000元，民生银行卡号37×××18的信用卡刷了47850元，还了20000元。华夏银行卡号62×××74的信用卡刷了42000元，还了40000元。浦发银行卡号40×××52的信用卡刷了46220元，还了45000元。22.被告人薛涛在侦查阶段供述，2017年11月22日，其在襄城一个汽车租赁店租了一辆起亚SUV深色轿车，并到广场做了一个假行驶证，给其妻子赵某看，骗她说其换了这辆车。次日上午，其开着租的起亚SUV深色轿车来到家养卡店里，对老板李某说，其有一张30000元额度的信用卡需要还卡，想在他那里走个流水，让他帮助还30000元，每10000元给他手续费200元，并把其的身份证、户口本和车钥匙抵押给他。他直接扣除600元手续费，通过手机银行给其工商银行账户上转了29400元，其的工商银行账户就自动还了信用卡。按照养卡的规矩，其要在李老板店里立刻把信用卡上的钱再刷出来还给他，但这张信用卡被银行给封了，钱刷不出来了。其就以上厕所为由离开，并骗李某说其母亲病了。此后，李老板不断通过电话、微信找其要钱，其跟他说没有钱，其的电话丢失以后就联系不上了。其以信用卡提额的名义，从温某和周某手里拿过两张信用卡，信用卡上的钱取出来后没有还上，温某大约有6000元左右没还，周某大约有4000元左右没还。其通过同学的妹妹余某认识杜某，杜某在与其聊天中提到想做生意需要钱，其就说认识浦发银行信用卡提额做业务的人，可以帮助她信用卡提额。她给其三张信用卡，分别是兴业银行、浦发银行和平安银行的信用卡，其为了提高信用卡的信用额度，就找到做业务的人反复把信用卡余额刷出来再还上。2018年2月中旬，其以买车差钱为由骗取杜某10000元钱，用于还债和赌博。后来，其又陆续把杜某三张信用卡里的30000元左右余额刷出来，用于还账、生活和赌博。其还以帮忙信用卡提额为由，从许某的信用卡取现金13000余元，还了他大约7000元，其余6000元左右被其用于生活开销和玩百家乐赌博了。其从周某妻子的一张华夏银行信用卡里刷了5680元，用于生活开支和赌博。其从尚某手里拿了4张信用卡，分别是招商银行、民生银行、华夏银行和浦发银行的信用卡，刷出来65170元，用于还赌博的账和生活开支。23.辨认笔录，证实经李某、尚某、杜某辨认，薛涛就是诈骗取其三人的人。24.视听光盘。本院认为，被告人薛涛以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，数额较大，其行为构成诈骗罪。被告人薛涛以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人薛涛辩解，起诉书指控其诈骗杜某10000元不属实，其向杜某借款的理由真实，没有诈骗杜某钱财的故意。起诉书指控其犯信用卡诈骗罪不属实，杜某、尚某和周某主动把信用卡交给其，让其帮忙找人提高信用额度，其只是中间人，没有刷他们的信用卡，事后，信用卡都还给了他们，透支的钱都在他们的信用卡上，其没有占有。辩护人毕奎辩称，被告人薛涛基于朋友关系向杜某借款10000元的事实，不能认定为薛涛诈骗所得。薛涛主观上是协助杜某、尚某和周某等人提高信用卡额度，部分信用卡额度确实已经提高，信用卡透支款的去向未查清，公诉机关指控薛涛犯信用卡诈骗罪证据不足。经查，被告人薛涛骗取被害人杜某人民币10000元和信用卡诈骗的犯罪事实，有侦查机关依法收集的微信聊天记录截图及语音聊天记录文字整理内容，POS签购单、账单明细，信用卡对账单，信用卡照片，证人薛某、黄某1、的证言，被害人杜某、尚某、周某的陈述，辨认笔录等证据证实，被告人薛涛在侦查阶段亦有供述，证据充分，足以认定。被告人薛涛的辩解及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。被告人薛涛犯两罪，依法应当并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第三项、第六十九条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人薛涛犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币五千元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币六万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年2月11日起至2026年8月10日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人薛涛退赔被害人李某人民币29400元、退赔被害人杜某人民币39687.95元、退赔被害人尚某人民币65170元、退赔被害人周某人民币5680元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  冯少杰审判员  苏化军审判员  焦 阳二〇二〇年七月十五日书记员  梁泽星