安徽省泾县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1823刑初51号 公诉机关安徽省泾县人民检察院。 被告人姚琪，男，1989年11月29日出生于安徽省黄山市屯溪区，汉族，不识字，户籍地屯溪区，住浙江省。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月17日被泾县公安局刑事拘留（2019年7月15日被公安机关抓获），同年8月19日经泾县人民检察院批准逮捕，次日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人汪茹珠，安徽皖盛律师事务所律师。 被告人姚威，男，1989年11月29日出生于安徽省黄山市屯溪区，汉族，不识字，户籍地屯溪区，住浙江省。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月17日被泾县公安局刑事拘留（2019年7月15日被公安机关抓获），同年8月19日经泾县人民检察院批准逮捕，次日由泾县公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人李月红，安徽泾川律师事务所律师。 泾县人民检察院以泾检刑诉[2020]48号起诉书指控被告人姚琪、姚威犯诈骗罪，于2020年4月7日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭。因新冠肺炎疫情发生，本院于同年6月1日中止审理。同年7月10日恢复审理，于同年7月13日公开开庭审理了本案。泾县人民检察院指派检察官董海燕出庭支持公诉，被告人姚琪及其辩护人汪茹珠，被告人姚威及其辩护人李月红到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 泾县人民检察院指控：2017年9月，被告人邾根旺、黄伟伟在黄山市屯溪区租住门面房，从事非法高利放贷。因资金短缺，被告人邾根旺邀请其姐邾小四、朋友郑国新、童某出资，于2018年3月成立“屯溪巨丰寄卖行”（以下简称“屯溪小贷公司”，未注册）。2018年3月，被告人姚琪、姚威认识邾根旺、童某等人并熟悉借款模式，后受邾根旺、童某邀请帮忙介绍业务。姚琪、姚威介绍多名客户，参与部分客户的上门家访、上门索债等事务，并向借款客户索取500元-1000元不等的介绍费。该公司经营期间，形成了以邾根旺、黄伟伟为首的恶势力犯罪集团，该犯罪集团以“屯溪小贷公司”为掩护，以“行业规矩”、“服务费”等名义骗取急需资金的被害人，多人多次签订虚高翻倍借条、虚假房屋租赁合同，并在放款时强行扣除高额头息和服务费。在被害人无力“偿还”的情况下，通过暴力、威胁、滋扰、“协商”等方式索要债务或者持虚高借条到人民法院提起民事诉讼等各种手段，向被害人或者近亲属施压，迫使被害人“偿还”虚高借款，以实现侵占被害人或其近亲属合法财产的目的。其中，姚琪诈骗4起事实，姚威诈骗3起事实。姚琪诈骗数额3500元（既遂）、81100元（未遂），姚威诈骗数额96100元（未遂）。 公诉机关为证明上述指控，向法庭出示并提交了证据。公诉机关认为被告人姚琪、姚威明知他人实施“套路贷”犯罪而予以帮助，参与诈骗，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人姚琪、姚威在恶势力犯罪集团的共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人姚琪、姚威被公安机关抓获后，如实供述了自己的主要犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚。被告人姚琪、姚威认罪认罚，可以从宽处理。建议判处姚琪、姚威有期徒刑九个月至一年四个月，并处罚金人民币一万元至二万元。 被告人姚琪对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。并表示自愿认罪。 辩护人汪茹珠提出的辩护意见是：被告人姚琪系从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人姚琪系坦白，认罪认罚，可以从轻处罚。 被告人姚威对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。并表示自愿认罪。 辩护人李月红提出的辩护意见是：被告人姚威诈骗犯罪系未遂,可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人姚威系从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人姚威系坦白，认罪认罚，可以从轻处罚。综上，建议法院对被告人姚威从轻处罚。 经审理查明：2017年9月，邾根旺（另案处理）、黄伟伟（另案处理）商议至黄山市屯溪区开一家“公司”，二人在黄山市屯溪区租住门面房，从事非法高利放贷。因资金短缺，邾根旺邀请其姐邾小四、朋友郑国新、童某出资，于2018年3月成立“屯溪巨丰寄卖行”（以下简称“屯溪小贷公司”，未注册），股东为:邾根旺、黄伟伟、童某、邾小四、郑国新、程桂丽。公司成立之初，制作广告宣传单，以“无抵押放款快”为诱饵，吸引社会上急需资金人员借款，进行高利放贷。2018年3月，被告人姚琪、姚威至“屯溪小贷公司”借款认识邾根旺、童某等人并熟悉借款模式。后受邾根旺、童某邀请帮忙介绍业务，姚琪、姚威介绍多名客户，参与部分客户的上门家访、上门索债等事务，并向借款客户索取500元-1000元不等的介绍费。公司经营期间，形成了以邾根旺、黄伟伟为首的恶势力犯罪集团，该犯罪集团以“屯溪小贷公司”为掩护，以“行业规矩”、“服务费”等名义骗取急需资金的被害人，多人多次签订虚高翻倍借条，并在放款时强行扣除高额头息和服务费。在被害人无力“偿还”的情况下，通过暴力、威胁、滋扰、“协商”等方式索要债务或者持虚高借条到人民法院提起民事诉讼等各种手段，向被害人或者近亲属施压，迫使被害人“偿还”虚高借款，以实现侵占被害人或其近亲属合法财产的目的。2019年7月15日，被告人姚琪、姚威在浙江省仙居县被公安机关抓获，被告人姚琪、姚威到案后如实供述了自己及同案犯的主要犯罪事实。 具体犯罪事实如下： 一、姚琪犯罪事实 1、2018年4月，方某经被告人姚琪介绍至“屯溪小贷公司”借款20000元，童某上门走访确认还款能力后，以行业规矩为由骗其签订了40000元的虚高借条。扣除首月利息3000元、押金2000元后，给付15000元。方某还款3600元后无力偿还。同年10月的一天，邾根旺、童某、汪某2、王某将方某带至公司索要债务，方某因邾根旺要求，重新出具了一张40000元的借条。2019年3月20日，邾根旺持借条向歙县人民法院起诉。后因邾根旺经传票传唤无正当理由拒不到庭，歙县法院裁定按邾根旺撤回起诉处理。该笔事实中，方某借款实际到手15000元，还款3600元，被诈骗25000元（未遂）。期间，被告人姚琪向方某索要介绍费1000元。 2、2018年5月，胡某经“阿海”介绍认识被告人姚琪，后经被告人姚琪介绍至“屯溪小贷公司”借款20000元。邾根旺、童某等人上门家访确认还款能力后，以行业规矩为由骗其签订了40000元的虚高借条。扣除首月利息3000元、押金2000元、上门服务费500元，给付胡某14500元。后胡某叔叔帮胡某还款18000元。该起事实中，胡某借款实际到手14500元，还款18000元，被诈骗3500元（既遂）。期间，“阿海”向胡某索要介绍费若干，被告人姚琪从“阿海”处分得介绍费500元，收取邾根旺介绍费200元。 3、2018年5月，金某1经被告人姚琪介绍至“屯溪小贷公司”借款20000元，邾根旺、姚琪上门家访确认还款能力后，以行业规矩为由骗其签订了40000元的虚高借条。扣除首月利息3000元、押金2000元、上门费500元，给付金某114500元。后金某1未归还借款。2018年6月，邾根旺向休宁县人民法院提起民事诉讼，后撤回起诉。2018年9月，邾根旺向宣州区人民法院提起民事诉讼，要求金某1、孙小敏归还本金40000元及利息12000元。宣州区人民法院判决金某1归还邾根旺40000元及利息，孙小敏承担连带还款责任。该起事实中，金某1借款实际到手14500元，被诈骗25500元（未遂）。期间，被告人姚琪向金某1索要介绍费2000元。 4、2018年7月，金某2经被告人姚琪介绍至“屯溪小贷公司”借款20000元，黄伟伟和童某上门家访确认还款能力后，以行业规矩为由骗其签订了40000元的虚高借条。扣除首月利息3400元、押金2000元、上门费等费用，给付金某213000元。后金某2未归还借款。该起事实中，金某2借款实际到手13000元，被诈骗27000元（未遂）。期间，被告人姚琪向金某2索要介绍费1000元，收取童某介绍费600元。 二、姚威犯罪事实 1、2018年6、7月，杨某经被告人姚威介绍至“屯溪小贷公司”借款10000元，邾根旺、童某、姚威上门家访确认还款能力后，以行业规矩为名骗其签订了20000元的虚高借条。扣除首月利息1500元、押金1000元、上门服务费200元，给付杨某7300元。杨某一直未归还该笔借款。2018年8月的一天，邾根旺伙同王某、童某、汪某2将杨某带至“屯溪小贷公司”索要债务。期间，邾根旺指使汪某2用电棍、拳头多次击打杨某，言语威胁杨某还钱。后杨某还款2200元。该起事实中，杨某借款实际到手7300元，还款2200元，被诈骗12700元（未遂）。期间，被告人姚威收取杨某介绍费500元。 2、2018年6月，汪某1经被告人姚威介绍至“屯溪小贷公司”借款30000元，邾根旺上门家访确认还款能力后，以行业规矩为由骗其签订2张30000元的借条。扣除首月利息4500元、押金3000元、上门费500元，给付汪某122000元。后汪某1一直没有归还借款。2018年9月，邾根旺持一张30000元的借条向休宁县人民法院提起民事诉讼，要求汪某1返还邾根旺借款30000元及利息9000元。休宁县人民法院判决汪某1偿还邾根旺借款30000元及利息。该起事实中，汪某1借款实际到手22000元，被诈骗38000元（未遂）。期间，被告人姚威收取邾根旺介绍费500元，向汪某1索要介绍费1000元未果。 3、2018年6月，屠某经被告人姚威介绍至“屯溪小贷公司”借款30000元，邾根旺、姚威上门家访确认还款能力后，以行业规矩为由骗其签订了60000元的虚高借条。扣除首月利息4500元、押金3000元、上门费500元、其他费用100元，给付屠某21900元。屠某还款5100元后无力偿还。该起事实中，屠某借款实际到手21900元，还款5100元，被诈骗38100元（未遂）。期间，被告人姚威收取屠某介绍费1000元，收取邾根旺介绍费300元。 上述事实，被告人及辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人人口信息、借条、微信转账记录、到案经过等书证；证人邾根旺、童某、汪某2、王某、何某等人的证言；被害人方某、胡某、金某1、金某2、杨某、汪某1、屠某的陈述；被告人姚琪、姚威的供述和辩解；泾县公安局制作的辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为：邾根旺、黄伟伟（另案处理）伙同被告人姚琪、姚威等人，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的办法，骗取他人财物，其中，被告人姚琪诈骗金额3500元（既遂）、77500元（未遂），数额巨大；被告人姚威诈骗数额88800元（未遂），数额巨大，被告人姚琪、姚威的行为已构成诈骗罪，依法应当追究刑事责任。公诉机关指控被告人的罪名成立，本院予以支持。被告人姚琪、姚威在恶势力犯罪集团的共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人姚琪、姚威被公安机关抓获后，如实供述了自己及同案犯的主要犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚。被告人姚琪、姚威认罪认罚，酌情从宽处罚。被告人姚琪的辩护人关于被告人姚琪系从犯，坦白且认罪认罚，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人姚威的辩护人关于被告人姚威系犯罪未遂，从犯，坦白且认罪认罚，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综合全案犯罪事实及量刑情节，被告人姚琪诈骗犯罪，以犯罪未遂事实定罪量刑，先对犯罪未遂部分减轻处罚，既遂部分在量刑时予以考量；被告人姚威诈骗犯罪，以未遂事实定罪量刑，先对犯罪未遂部分减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十三条，第二十五条第一款，第二十六条第二款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人姚琪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万二千元。 （被告人的刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月15日起至2020年8月14日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。） 二、被告人姚威犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万二千元。 （被告人的刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月15日起至2020年8月14日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。） 三、追缴被告人姚琪违法所得人民币四千五百元，发还给被害人；追缴被告人姚威违法所得人民币二千五百元，发还给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 董 玲 审判员 陈志强 审判员 张继超 二〇二〇年七月十七日 书记员 张乐嘉 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条…… 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 …… 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。