文书内容重庆市江津区人民法院刑 事 判 决 书(2020)渝0116刑初561号公诉机关重庆市江津区人民检察院。被告人程云林，男，1970年7月31日出生，汉族，专科文化程度，户籍地江苏省南京市，现住四川省泸州市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年2月25日被济南铁路公安处西站派出所民警抓获后临时羁押于济南铁路公安处看守所，同年3月2日被重庆市江津区公安局刑事拘留，同月27日变更为取保候审。2020年5月11日经重庆市江津区人民检察院决定取保候审。经本院决定，2020年7月28日由重庆市江津区公安局执行逮捕。现押于重庆市江津区看守所。指定辩护人熊美，重庆季霖律师事务所律师。重庆市江津区人民检察院以渝津检刑诉[2020]446号起诉书指控被告人程云林犯非法吸收公众存款罪，本院于2020年5月29日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。公诉机关重庆市江津区人民检察院指派检察官陈磊、王安胜、检察官助理沈海勇出庭支持公诉，被告人程云林及本院为其指定的辩护人熊美到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市江津区人民检察院指控：2015年9月，被告人程云林在重庆市江津区经营云林养生馆期间通过向老年人组织养生活动、宣讲会议、养生讲堂等宣传方式，以在四川省合江县开办善斋养老院和预售养老院床位的名义“众筹”资金，向社会不特定人员借款1万元至3万元不等，按照约定利率2.4%至4.17%返息。被告人程云林共计向重庆市江津区内的不特定公众93人借款513万元，截止2020年3月份，被告人程云林已支付出借人利息86.083万元，案发后主动退还83.6万元，未还款人民币343.317万元。2019年2月25日，被告人程云林到案后如实供述了上述犯罪事实。公诉机关认为，被告人程云林非法吸收公众存款513万元，扰乱金融秩序，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人程云林认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人程云林到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议判处被告人程云林有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币5-10万元。若全额退赔集资参与人借款本金，可以适用缓刑。被告人程云林及其辩护人对指控的犯罪事实和罪名没有异议。被告人程云林请求对其从轻处罚。其辩护人辩护提出，被告人程云林归案后如实供述，并自愿认罪认罚，系初犯，主动退赃，与受害人达成谅解，请求对其从宽处理。经审理查明，2015年9月，被告人程云林在重庆市江津区经营云林养生馆期间通过向老年人组织养生活动、宣讲会议、养生讲堂等宣传方式，以在四川省合江县开办善斋养老院和预售养老院床位的名义“众筹”资金，向社会不特定人员借款1万元至3万元不等，按照约定利率2.4%至4.17%返息。被告人程云林共计向重庆市江津区内的不特定公众93人借款513万元，截止2020年3月份，被告人程云林已支付集资参与人利息100.356万元，案发后又退出83.6万元，尚有人民币329.044万元未归还集资参与人。2019年2月25日，被告人程云林被济南铁路公安处济南西站派出所民警抓获归案，其到案后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书证实：2018年12月25日，管某向重庆市江津区公安局报案称：2015年9月以来，程云林在四川省合江县筹建“善斋养老院”的名义，通过“众筹”和预售床位等方式在重庆江津辖区内的老年人非法集资513万元，截止2016年4月月份，程云林无法支付利息和本金，无法联系上。公安机关于2018年12月28日对程云林涉嫌非法吸收公众存款采取立案侦查。2.常住人口信息表证实：被告人程云林出生于1970年7月31日。3.到案经过证实：2019年2月25日，济南铁路公安局济南西站派出所民警在该车站抓获网上追逃的被告人程云林。4.房屋租赁合同证实：程云林于2015年10月8日从刘某、邹某等人处将合江县房屋租用，并签订租赁合同。5.重庆市江津区处非办情况说明、还款承诺书、转账回单证实：程云林涉嫌非法吸收公众存款513万元，现因被害人请求，对程云林采取变更强制措施，其本人承诺在2019年3月25日前缴纳150万元，其余非法吸收存款于2019年7月25日起每月还款47.1万元，并用车辆抵押。截止2020年3月已支付本金利息169.683万元（案发前支付86.083万元，强制措施变更前后缴纳83.6万元）未归还金额343.317万元。6.南京善斋健康咨询有限公司、南京善斋健康咨询有限公司工商登记信息材料证实：2014.6.13注册南京善斋健康咨询有限公司法定代表人张某，程云林出资42.5万元；2015.3.6注册南京善斋健康咨询有限公司法定代表人安某，程云林出资1693万元。7.管某、胡某提供转账凭证证实：管某共计转账给程云林46.2万元，胡某向程云林存款40.7万元。8.程云林银行流水明细证实：程云林非法吸收公众存款明细以及资金流向。9.非法吸收公众存款统计表证实：程云林非法吸收出借人共计93人，金额共计513万元。10.程云林涉嫌非法吸收公众存款分配公示表证实：经管某、胡某等93名集资参与人确认，程云林案发前已累计分红100.365万元。11.重庆某会计事务所司法鉴定意见书证实：被告人程云林非法吸收公众存款金额为513万元，共计93人参与。12.辨认笔录证实：证人周某、戴某、童某、曾某、夏某分别辨认出程云林。13.证人管某（女，1943.2.17出生）的证言证实：在2015年9月，被告人程云林在重庆市江津区提出以善斋养老院众筹和预售床位为由向他人借款，并承诺借款一万元至三万元之间不等，并按照协议约定每月利息在200-2500元不等分红，期间自己和帮朋友也出借了34万元。关于众筹协议都是程云林自己准备好给我们的，我只负责收钱后将钱转给他。附：提供善斋养老院众筹协议书、床位预售协议书、委托书、经费笔记本等相关证据。14.证人胡某（男，1939.4.12出生）的证言与管某的证言内容基本一致。同时陈述自己先后购买了3万元等次众筹2份，还有养老院床位3万元一份。15.证人张某的证言证实：程云林因个人征信问题，无法以法人身份注册公司，后程云林提出要求我作为南京善斋健康咨询有限公司的法定代表。2014年7月份左右不再经营。16.证人李某的证言证实：其与程云林系夫妻关系，自己知道善斋养老院是程云林投资，直到2016年资金断裂才知道其是向重庆市江津区老年人借款。17.证人邹某的证人证实：程云林租赁合江县某假日酒店，程云林说是租赁来开善斋养老院，我们签订5年租期，前两年租金60万元，后三年租金66万元，后程云林只转了15万元定金和10万元租金后就不接电话了，大约2016年6月份左右我们就去把宾馆锁了。18.证人陈某的证言证实：自己知道些程云林在重庆市江津区众筹养老院的事情，好像是投资一万元至三万元可以每个月收获几百元至两千多元不等的收益，预售床位是3万元一张，每月收益好像是1800元。程云林主要是在养生馆开展养生讲座的时候宣传养老院的发展前景，有时候也在推销保健品的时候宣传一下。我主要是帮助程云林在给老年人按摩领取工资。19.证人安某的证言证实：程云林在重庆江津区开了两家云林养生馆，并请有按摩师，最开始这两家养生馆是我在负责，也就是中间在进行众筹的时候程云林提出这两家养生馆由管某和胡某来负责，因为他们两个人对江津熟悉，向其他老年人进行宣传，口口宣传的介绍老年人参与投资，我只负责按摩疗程和保健品的销售，我银行转账至程云林的钱一部分是程云林向老年人的借款，有些事管某和胡某收钱后不熟悉银行转账交给我，还有一部分是养生馆的销售收入。程云林告诉自己在四川合江购买了酒店准备众筹一家善斋养老院，众筹的金额是一万元至三万元不等，每月利息为200万元左右，而且分别与老年人签订协议出具众筹协议书，同时程云林因为个人信誉的问题无法注册公司并要求我作为南京海投网络科技有限公司的法定代表人。20.证人姜某的证言证实：自己在某假日酒店负责打扫卫生，有时候程云林会带一些老年人来这里住，善斋养老院经营了六个月左右就没有老年人来了，程云林也联系不上了。21.证人高某的证言证实：某假日酒店是在2015年国庆左右开店，期间程云林组织了几批江津区老年人来这里，对他们开展养生讲座，推销保健品等，这些老年人过来都是包吃包住的，程云林在这里呆几天就会离开，老年人都不知道这个酒店其实是程云林租赁的，都以为是程云林购买的。22.集资参与人江某、夏某等人的陈述及借款协议、转账凭证等证实：被告人程云林通过公开宣传的方式，非法吸收江津区93人的借款并约定利息、签订协议的事实。23.被告人程云林的供述证实：自己于2015年9月以“众筹”善斋养老院和预售养老床位为由，通过给老年人召开养生讲堂、会议及管某、胡某的口口宣传的方式向重庆市江津区老年人“众筹”资金，借款一万元至三万元不等的档次按照约定每月利息200-1500元不等分红共计借款513万元。本院认为，被告人程云林非法吸收公众存款513万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人程云林认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人程云林归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人关于被告人程云林与集资参与人达成谅解的辩护意见无证据证实，不予采纳；辩护人关于被告人程云林如实供述、自愿认罪认罚、部分退赃的辩护意见与查明事实和在案证据相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人程云林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。(刑期判决执行之日起计算，执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月28日起至2023年12月24日止。罚金限被告人程云林在本判处生效后五日内缴纳。)二、责令被告人程云林退赔集资参与人管某、胡某等人的经济损失共计人民币329.044万元（退赔名单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  路 芳人民陪审员  王幽然人民陪审员  谢佳朋二〇二〇年七月二十八日书 记 员  顾京兰