广东省江门市蓬江区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0703民初2035号原告：中国银行股份有限公司江门分行，住所地江门市蓬江区******，统一社会信用代码914***********665N。负责人：蔡可期。委托诉讼代理人：徐建军，广东真利律师事务所律师。被告：刘豪情，男，1972年5月25日出生，汉族，住湖北省黄梅县*********026，公民身份号码421************337。原告中国银行股份有限公司江门分行（以下简称“中行江门分行”）诉被告刘豪情追偿权纠纷一案，本院于2020年2月17日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告中国银行股份有限公司江门分行的委托诉讼代理人徐建军到庭参加诉讼，被告刘豪情经本院合法传唤，无正当理由，拒不到庭，本案缺席审理。本案现已审理终结。原告中行江门分行向本院提出诉讼请求：1.判令被告立即向原告返还不当得利款项215094.44元及利息（从2019年4月16日开始按照中国人民银行同期同类贷款基准利率的标准计付利息至款项付清之日止）;2.判令被告承担本案的全部诉讼费用。本案受理后，原告中行江门分行以本案案由变更为由，变更第一项诉讼请求为：判令被告立即向原告返还款项215094.44元及利息（从2019年4月16日开始按照中国人民银行同期同类贷款基准利率的标准计付利息至款项付清之日止）。事实和理由：刘豪情因其他诉讼案件在中行江门分行下辖农林东路支行处被冻结银行卡号为621*************615的帐户存款，冻结情况如下：1.广东省江门市蓬江区人民法院（以下简称“蓬江法院”）于2018年1月23日作出（2017)粤0703执保91号协助冻结存款通知要求对被告上述帐户进行冻结资金总额253万元，实际冻结资金为2098702.83元，冻结期限从2018年1月23日起至2019年1月22日止；后该法院于2019年1月14日对上述账户办理续封冻结资金总额253万元，实际冻结资金为2105093.67元，冻结期限从2019年1月14日起至2020年1月13日止。2.广东省惠州市惠城区人民法院（以下简称“惠城法院”）于2018年1月26日作出（2017)粤1302执2528号协助冻结存款通知要求对被告上述账户进行冻结资金总额17.8万元，冻结期限从2018年1月26日至2019年1月25日止，系统未冻结到，后该法院于2019年1月22日对上述账户办理续封冻结资金总额17.8万元，实际系统执行轮候冻结17.8万元，冻结期限从2019年1月22日至2020年1月21日止。3.湖北省黄梅县人民法院（以下简称“黄梅法院”）于2018年4月17日作出（2018)鄂1127执字第283号协助冻结存款通知要求对被告上述账户进行冻结资金总额32万元，冻结期限从2018年4月17日至2019年4月17日止，系统未冻结到。4.黄梅法院于2018年4月17日作出（2018)鄂1127执字第332号协助冻结存款通知要求对被告上述帐户进行冻结资金总额40万元，冻结期限从2018年4月17日至2019年4月17日止，系统未冻结到。依据上述冻结情况，刘豪情在中国银行江门农林东路支行621*************615卡号的帐户实际冻结资金总额为2105093.67元（其中包含惠城法院实际轮候冻结的17.8万元）。2019年4月3日，蓬江法院因“执行需要”作出（2017)粤0703执1190号协助扣划存款通知书要求对被告上述账户进行执行扣划资金953766.93元，同日农林东路支行完成扣划处理；2019年4月8日，蓬江法院作出（2017)粤0703执1190号解除冻结存款通知书对被告上述账户进行解冻处理，解冻资金为253万元，同日农林东路支行完成解冻处理，当时被告帐户余额为1152905.56元（其中包含惠城法院实际轮候冻结的17.8万元）,黄梅法院两笔分别为32万元和40万元的轮候冻结未实际办理冻结。刘豪情于2019年4月10日至2019年4月12日通过ATM取款转账等方式，转走部分资金，截止至2019年4月15日被告上述帐户余额为782905.56元（其中包含惠城法院实际轮候冻结的17.8万元、被告自行转账他行自动冻结金额5万元，合共22.8万元冻结资金）。2019年4月15日，黄梅法院作出（2018)鄂1127执283号协助划拨存款通知书要求对被告上述帐户进行执行扣划资金32万元、（2018)鄂1127执332号协助划拨存款通知书要求对被告上述帐户进行执行扣划资金40万元、（2018)鄂1127执332号之二协助划拨存款通知书要求对被告上述帐户进行执行扣划资金5万元，以上要求协助划拨存款合共77万元。依据当时刘豪情账户余额情况，可以划拨的资金为554905.56元（余额782905.56元-冻结资金228000元=554905.56元）,从而形成了差额资金215094.44元（待划拨资金770000元-可以划拨资金554905.56元=215094.44元），为妥善解决上述问题，经中行江门分行有关部门同意通过垫款的方式向黄梅法院先行垫付差额资金215094.44元。依据以上全部事实，中行江门分行为刘豪情垫付扣划资金215094.44元，刘豪情负有返还本金及利息的义务,中行江门分行多次通过上门到刘豪情在江门、惠州等居住地进行自行催收，均无法联系到刘豪情，也无法追讨回垫付款。中行江门分行为维护自身合法权益，特提起本案诉讼。原告中行江门分行为其诉请向本院提交了以下证据：证据1.蓬江法院（2017）粤0703执保91号民事裁定书、执行人员工作证、蓬江法院（2017）粤0703执保91号协助冻结存款通知书No201700015（回执）、中国银行借方全额冻结回单、账户余额清单；证据2.蓬江法院（2017）粤0703执保91号民事裁定书、执行人员工作证、蓬江法院（2017）粤0703执保91号协助冻结存款通知书No201603326及回执、中国银行借方全额冻结回单、账户余额清单；证据3.惠城法院（2017）粤1302执2528号之二执行裁定书、执行人员工作证、惠城法院（2017）粤1302执2528号协助冻结存款通知书及回执、中国银行借方全额冻结查询、账户余额清单；证据4.惠城法院（2017）粤1302执2528号之四执行裁定书、执行人员工作证、惠城法院（2017）粤1302执2528号之一协助冻结存款通知书及回执、中国银行借方全额冻结回单、账户余额清单；证据5.黄梅法院（2018）鄂1127执字第283号执行裁定书、执行人员工作证、黄梅法院（2018）鄂1127执字第283号协助冻结存款通知及回执；证据6.黄梅法院（2018）鄂1127执字第332号执行裁定书、执行人员工作证、黄梅法院（2018）鄂1127执字第332号协助冻结存款通知及回执；证据7.蓬江法院（2017）粤0703执1190号执行裁定书、执行人员工作证、蓬江法院（2017）粤0703执1190号协助扣划存款通知书及回执、中国银行业务付款回单；证据8.蓬江法院（2017）粤0703执1190号之一解除冻结存款执行裁定书、执行人员工作证、蓬江法院（2017）粤0703执1190号解除冻结存款通知书、回执、中国银行借款部分解冻查询单；证据9.个人客户交易明细；证据10.黄梅法院（2018）鄂1127执字第283号协助划拨存款通知书、回执、执行裁定书、中国银行划款回单、中国银行9991临时存欠凭证；证据11.黄梅法院（2018）鄂1127执字第332号协助划拨存款通知书、回执、执行裁定书、中国银行划款回单；证据12.黄梅法院（2018）鄂1127执字第332号之二协助划拨存款通知书、回执、执行裁定书、中国银行划款回单；证据13.情况说明一份、银行流水两张;证据14.惠城法院协助冻结存款通知书、协助扣划存款通知书及回执、提前解除冻结存款通知书、执行裁定书、卡号关联账户查询凭证、国内支付业务付款回单、综合查询打印凭证各一份；证据15.借方部分冻结交易凭证1份、借方部分解冻交易凭证1份、无折客户转账内部账交易凭证2份、客户付费回单3份，中国银行9991临时存欠凭证4份、国内支付业务付款回单2份，黄梅法院协助划拨存款通知书及回执各2份、协助划拨（提取）存款通知书及回执各1份、执行裁定书3份、广东省分行核心银行系统暂付暂收款项挂销账申请书1份、中国银行账户余额打印清单1份、卡号关联账户查询凭证1份。被告刘豪情没有答辩，也没有向本院提交证据。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，中行江门分行提交的证据形式合法，被告刘豪情经本院合法传唤拒不到庭参加诉讼，自行放弃行使应诉、举证、质证权利，不影响本院依据证据规则确认中行江门分行所举证据的真实性及与陈述事实的关联性，并据此查明以下事实：2018年1月23日，蓬江法院向中国银行农林路支行送达《协助冻结存款通知书》及《民事裁定书》，通知该行协助冻结刘豪情在该行621*************615账户存款253万元，该行依法予以冻结，并依据蓬江法院继续冻结的通知，于2019年1月14日继续冻结上述账户存款253万元，实际冻结金额为2105093.67元，冻结期限至2020年1月13日止。2018年1月26日，惠城法院向中国银行农林路支行送达《协助冻结存款通知书》及《执行裁定书》，通知该行协助冻结刘豪情在该行621*************615账户存款17.8万元，该行出具回执确认予以轮候冻结。2019年1月22日，惠城法院再次向该行送达文书要求继续冻结刘豪情上述存款，冻结期2020年1月21日止，该行出具回执确认轮候冻结。2018年4月17日，黄梅法院向中国银行农林路支行送达两份《协助冻结存款通知书》及《执行裁定书》，通知该行分别协助冻结刘豪情在该行621*************615账户存款32万元和40万元，冻结期限至2019年4月17日止，该行出具回执确认予以轮候冻结。2019年4月3日，蓬江法院向中国银行农林路支行送达《协助扣划存款通知书》及《执行裁定书》，通知该行协助扣划刘豪情在该行621*************615账户存款953766.93元至蓬江法院账户，该行依法予以扣划。2019年4月8日，蓬江法院向中国银行农林路支行送达《解除冻结存款通知书》及《执行裁定书》，通知该行解除对刘豪情在该行621*************615账户存款253万元的冻结，该行于当日对刘豪情上述账户存款依法予以解除冻结，解除冻结后该账户余额为1152905.56元。中行江门分行庭审中确认，其依据蓬江法院通知对于刘豪情涉案账户予以解除冻结后，对于惠城法院轮候冻结的17.8万元依法转为正式冻结，但由于工作失误未将黄梅法院两笔轮候冻结款项共计72万元转为正式冻结。上述账户解除冻结后截至2019年4月15日，刘豪情通过自助取款及自助转账的方式从上述账户支出32笔款项共计37万元，该账户剩余金额为782905.56元，其中包括惠城法院冻结款项17.8万元，可支付金额为604905.56元。此外，中行江门分行陈述刘豪情于2019年4月15日在黄梅法院划扣执行前另转账支出5万元，因黄梅法院划扣执行导致该款项未能扣账清算，中行江门分行于次日单边挂账代刘豪情转出5万元至收款账户621********02121172，直至2019年5月7日因银行结算需要，将该扣留的5万元从刘豪情账户转至中行江门分行账户，据此，在黄梅法院划扣执行时，刘豪情共转移涉案账户存款42万元，该账户可支付金额为554905.56元。中行江门分行提供银行系统截图两份拟证实该陈述意见。2019年4月15日，黄梅法院向中国银行农林路支行送达三份《协助扣划存款通知书》及《执行裁定书》，分别通知该行协助扣划刘豪情在该行621*************615账户存款32万元、40万元及5万元至黄梅法院账户，该行收到通知后于当日向黄梅法院划扣32万元和234905.56元，并通过支付业务临时存欠账户代刘豪情向黄梅法院支付不足部分215094.44元。2019年5月14日，惠城法院向中国银行农林路支行送达《协助扣划存款通知书》及《执行裁定书》，通知该行协助扣划刘豪情在该行621*************615账户存款17.8万元至惠城法院，该行收到通知后将惠城法院冻结刘豪情上述账户存款17.8万元划扣至惠城法院账户，扣划完毕后刘豪情涉案账户余额为0元。中行江门分行主张其代刘豪情向黄梅法院支付执行款215094.44元，因向刘豪情追偿未果，遂于2020年2月17日提起本案诉讼。本院认为，中行江门分行代刘豪情向黄梅法院支付执行款后向刘豪情追回该款项及相应利息，属于追偿权纠纷，本案立案案由有误，依法予以纠正。中行江门分行提交的《执行裁定书》、《协助扣划存款通知书》、《国内支付业务付款回单》、《临时存欠凭证》、《广东省分行核心银行系统暂付暂收款项挂销账申请书》、《客户交易明细》等资料可以形成完整的证据链证实因刘豪情转移账户存款致账户余额不足，中行江门分行于2019年4月15日代刘豪情向黄梅法院履行执行款215094.44元，至于2019年5月7日转至中行江门分行账户的5万元，中行江门分行已作出合理解释，且提供的银行系统截图与其他证据可以相互印证，本院对中行江门分行的陈述意见予以采信。根据中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》、中国人民银行《协助查询、冻结、扣划工作管理规定》、最高人民法院《关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》及《中华人民共和国民事诉讼法》等相关法律规定，银行负有协助法院冻结、扣划的义务，怠于履行该义务，法院有权予以罚款等强制措施，导致被执行人转移财产难以履行生效法律文书，法院有权责令银行在转移的款项范围内以自己的财产向申请执行人承担责任。本案中，中行江门分行未依黄梅法院通知冻结刘豪情账户存款，导致刘豪情转走该账户存款共计43万元而难以履行黄梅法院执行款，中行江门分行怠于履行协助冻结义务，违反法律规定的银行协助义务，也侵犯了上述案件申请执行人的财产权益，因此中行江门分行主动代刘豪情向黄梅法院履行执行款215094.44元是主动向该案申请执行人承担责任的自我纠错行为，未违反法律规定，也未损害刘豪情及第三人合法权益。中行江门分行代刘豪情向案件申请执行人履行债务后，刘豪情对申请执行人的相应债务也因此而消灭，中行江门分行自我纠错承担责任后据此向刘豪情追偿上述代为履行的款项215094.44元，理据充足，本院依法予以支持。关于利息的问题。中行江门分行代刘豪情履行执行款215094.44元，必然产生一定的利息损失，其有权主张刘豪情向其支付相应利息。对于中行江门分行主张从2019年4月16日起计收利息的意见，如上所述，中行江门分行怠于履行协助冻结义务，违反法律规定，应对过错结果承担一定的责任，且其未提交证据证实其提起本案诉讼前有向刘豪情进行追偿，故对于该利息的计算应以代为履行执行款215094.44元为基数，从起诉之日即2020年2月17日起按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算利息止清偿之日止为宜。被告刘豪情经本院合法传唤，没有正当理由，未到庭参加诉讼，本院依法缺席判决。依照《中华人民共和国民法总则》第七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：被告刘豪情自本判决发生法律效力之日起十日内向原告中国银行股份有限公司江门分行偿还垫付款项215094.44元及利息（利息以215094.44元为基数，从2020年2月17日起按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算利息止清偿之日止）。如果被告刘豪情未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费4526.42元，减半收取2263.21元、保全费1595.47元，合计3858.68元，由被告刘豪情负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省江门市中级人民法院，并在递交上诉状之日起七日内预交上诉受理费。如不上诉，义务人拒不在判决书规定期限内履行义务的，权利人可在判决书发生法律效力后，上述履行期限届满的次日起二年内向本院申请执行。审 判 员 吕婉媚二〇二〇年七月三十日法官助理 李 华书 记 员 何淑婉