吉林省双辽市人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0382刑初30号公诉机关吉林省双辽市人民检察院。被告单位双辽市秋旺达粮贸有限公司，住址：双辽市那木斯乡那木村。法定代表人魏兆秋，经理。诉讼代表人王晓波，女，1975年11月25日生，系双辽市秋旺达粮贸有限公司股东，住吉林省双辽市。被告人魏兆秋，男，1974年2月7日生，吉林省双辽市人，汉族，高中文化，系双辽市秋旺达粮贸有限公司法定代表人，住吉林省双辽市。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年10月18日被双辽市公安局取保候审，于2019年10月15日被双辽市人民检察院取保候审，本院于2020年3月12日重新对其取保候审。吉林省双辽市人民检察院以双检一部刑诉[2020]20号起诉书指控被告人魏兆秋犯骗取贷款罪，于2020年3月12日向本院提起公诉；以双检一部刑追诉【2020】3号追加起诉决定书指控被告单位双辽市秋旺达粮贸有限公司犯骗取贷款罪，于2020年7月3日向本院追加起诉。本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。吉林省双辽市人民检察院指派检察员刘海波出庭支持公诉，被告单位双辽市秋旺达粮贸有限公司的诉讼代表人王晓波、被告人魏兆秋均到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省双辽市人民检察院指控，被告单位双辽市秋旺达粮贸有限公司（以下简称秋旺达公司）于2010年注册登记成立，被告人魏兆秋为该公司法定代表人，系直接负责的主管人员。2016年4月9日，被告单位秋旺达公司在双辽吉银村镇银行以信用贷款的方式贷款300万元，贷款期限9个月，2017年1月8日贷款到期，贷款用途为公司粮食收购等经营周转活动。为能够获得银行贷款，符合贷款条件，被告人魏兆秋隐瞒了其公司实际财务状况，向双辽吉银村镇银行提供了秋旺达公司2013、2014、2015年度虚假的财务账目资料，从而取得了银行的贷款300万元。贷款到期后，被告单位秋旺达公司未按照约定一次性还清贷款本息，至案发，尚欠银行本金2698773.32元，造成银行损失。吉林省双辽市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：1、书证：发案经过、破案经过、到案经过、逾期贷款催收通知单、情况说明、账户交易流水、财务报表以及资产负债表、利润分配表、现金流量表的对照表、贷款资料与审计报告、贷款去向及用途银行流水、公民户籍信息证明等；2、证人谢某1、张某1等人的证言；3、被告人魏兆秋的供述与辩解。吉林省双辽市人民检察院认为，被告单位双辽市秋旺达粮贸有限公司以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，具有严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告单位双辽市秋旺达粮贸有限公司的诉讼代表人王晓波对公诉机关指控的事实与罪名有异议，其辩解意见是：我不认为我单位是骗取贷款。被告人魏兆秋对公诉机关指控的事实与罪名无异议，当庭表示自愿认罪认罚。经审理查明，被告单位双辽市秋旺达粮贸有限公司（以下简称秋旺达公司）于2008年12月注册登记成立，被告人魏兆秋为该公司法定代表人，系直接负责的主管人员。2016年4月9日，被告单位秋旺达公司在双辽吉银村镇银行以企业联保的方式贷款300万元，贷款期限9个月，2017年1月8日贷款到期，贷款用途为公司粮食收购等经营周转活动。为能够获得银行贷款，符合贷款条件，被告人魏兆秋隐瞒了其公司实际财务状况，向双辽吉银村镇银行提供了秋旺达公司2013、2014、2015年度虚假的财务账目资料，从而取得了银行的贷款300万元。贷款到期后，被告单位秋旺达公司未按照约定一次性还清贷款本息，至案发，尚欠银行本金2698773.32元，造成银行损失。被告人魏兆秋于2018年10月18日主动到公安机关投案。上述事实，有在开庭审理过程中举证、质证的下列证据予以证明:1、报案材料，证明2018年10月16日双辽吉银村镇银行股份有限公司因双辽市秋旺达粮贸有限公司收购玉米向该行申请贷款时提供虚假材料骗取贷款，向双辽市公安局报案的情况。2、案件线索来源说明，证明2018年9月下旬，双辽市公安局国保大队为拓宽案件线索来源，主动出击，深入到我市多家企业进行走访排查，在走访双辽吉银村镇银行股份有限公司时，该银行主要领导向公安机关反映双辽市秋旺达粮贸有限公司于2016年4月9日向该银行申请了300万元贷款业务，现已过贷款期限，银行多次催款该公司仍未进行还款。获得该案件线索，国保大队进行初步查证，发现双辽市秋旺达粮贸有限公司这笔贷款业务涉嫌骗取贷款行为，同时将此情况通报给双辽吉银村镇银行股份有限公司，银行经过内部进一步审查后，于2018年10月16日向双辽市公安局报案。3、发案经过、破案经过、到案经过，证明2016年4月初，双辽市秋旺达粮贸有限公司因经营需要资金，该公司法定代表人魏兆秋便向双辽市吉银村镇银行股份有限公司提出申请需要贷款300万元，并递交贷款所需的相关公司资料，并由双辽市中田农牧业有限公司和双辽市鸿旺农牧业有限公司为该公司进行担保，于2016年4月9日取得贷款300万元，贷款期限9个月。起初该公司能够按照约定还款，2016年9月该公司偿还利息后便因经营不善不再进行还款至贷款到期。后银行发现该公司提供的贷款资料中有虚假材料，于是向公安机关报案。双辽市公安局受理后，对该案进行立案侦查。民警及时对被告人魏兆秋进行传唤，未见到该人，2018年10月18日被告人魏兆秋主动到公安机关自首，民警将其带至双辽市公安局执法办案中心，其对自己提供虚假贷款资料骗取贷款的犯罪事实供认不讳。4、营业执照、组织机构代码证等，证明双辽市秋旺达粮贸有限公司的注册登记情况。5、双辽市秋旺达粮贸有限公司贷款资料，证明双辽市秋旺达粮贸有限公司向双辽吉银村镇银行股份有限公司贷款档案的相关情况。6、双辽吉银村镇银行股份有限公司情况说明，证明关于2016年4月9日双辽市秋旺达粮贸有限公司向我行申请贷款时提交的财务报表，报表连续编号为000056-000067，共计12张。7、资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表、利润表共12张，证明双辽市秋旺达粮贸有限公司向双辽吉银村镇银行股份有限公司申请贷款时提交的财务报表情况。8、资产负债表（对照表）、利润及利润分配表（对照表），证明双辽市秋旺达粮贸有限公司向双辽吉银村镇银行股份有限公司申请贷款时提交的财务报表与企业账面数的对照情况。9、双辽吉银村镇银行股份有限公司情况说明，证明2016年4月9日双辽市秋旺达粮贸有限公司在该银行贷款300万元，期限9个月，截止到2018年10月16日双辽市秋旺达粮贸有限公司拖欠该银行本金2698773.32元，利息948412.05元，合计拖欠本息3647185.37元。10、账户交易流水清单，证明双辽市秋旺达粮贸有限公司账号4980XXXXXX********交易流水情况。11、双辽吉银村镇银行转账支票、进账单、魏兆秋卡号6216XXXXXXX********账户交易流水清单，证明双辽吉银村镇银行于2016年4月9日向魏兆秋银行账户6216XXXXXXX********发放贷款人民币3000000.00元的情况。12、逾期贷款催收通知单，证明双辽吉银村镇银行股份有限公司对双辽市秋旺达粮贸有限公司逾期贷款进行催收的情况。13、履行担保责任通知书，证明双辽吉银村镇银行股份有限公司向被告人魏兆秋下发履行担保责任通知书的情况。14、审计报告三份，证明双辽亚东会计师事务所对双辽市秋旺达粮贸有限公司2013年、2014年、2015年财务报表进行审计并出具审计报告的情况。15、与2016年4月9日“秋旺达公司”提交双辽吉银村镇银行贷款所用的纸质财务报表完全一致的电子版在扣押U盘内存放位置路径一览表，证明双辽市秋旺达粮贸有限公司电子财务报表在U盘内的存放位置路径情况。16、双辽吉银村镇银行股份有限公司情况说明，证明2016年4月9日，双辽市秋旺达粮贸有限公司向双辽吉银村镇银行申请贷款300万元，并向该行提供了该公司2013年度、2014年度、2015年度的财务报表，机打编号为000056-000067号，共计12张，已于2018年10月16日将复印件提供给公安机关。17、双辽市公安局国保大队情况说明，证明双辽市公安局国保大队民警于2018年10月16日从双辽吉银村镇银行调取了双辽市秋旺达粮贸有限公司于2016年4月9日向双辽吉银村镇银行贷款300万元时提供给银行的2013年度、2014年度、2015年度钢印号顺序号为000056号至000067号的财务报表复印件，上述财务报表复印件共计12张，内容与原件一致。18、双辽吉银村镇银行股份有限公司情况说明，证明双辽市秋旺达粮贸有限公司于2016年4月9日在双辽吉银村镇银行取得贷款300万元，2017年1月8日贷款到期后，一直未能偿还贷款；该行在2017年9月1日扣除保证金30.30万元（此时贷款本金余额268.88万元）。后经催收多次无果后，于2018年4月19日向双辽市人民法院提起民事诉讼，法院于2018年4月23日作出调解，双辽市秋旺达粮贸有限公司于2018年4月25日前一次性偿还该行贷款本息。因借款人及担保人未能履行还款义务，该行申请执行，但由于借款人及担保人均无财产可执行，最终法院执行无果，导致贷款损失事实。鉴于双辽市秋旺达粮贸有限公司借款已形成不良，贷款五级分类已认定为损失类，根据《双辽吉银村镇银行股份有限公司呆账认定及核销管理办法》第二章第四条第十六款之规定：“本行对单户贷款余额在6000万元以下，追索180天以上，仍无法收回的中小企业贷款和涉农贷款，可按照账消案存的原则自主核销”，双辽市秋旺达粮贸有限公司具备呆账核销认定标准，经双辽吉银村镇银行风险资产处置委员会全体委员研究决定于2019年6月25日核销此笔贷款，做“账消案存”，保留追索权处理。19、双辽市中信财务有限公司情况说明，证明双辽市秋旺达粮贸有限公司2013年度、2014年度、2015年1至8月份的会计主管为董颖，以后年度由双辽市中信财务有限公司杨某1主管。20、双辽市公安局情况说明，证明2019年9月25日，双辽市公安局委托双辽市亚东会计师事务所对双辽市秋旺达粮贸有限公司真实财务账目状况进行审计。经审计，双辽市亚东会计师事务所出具了反映该公司2013年度、2014年度、2015年度的资产负债表、利润表和现金流量表等真实财务账目的审计报告，并协助公安机关编制了2013年度、2014年度、2015年度企业账面数与贷款报表数的资产负债表和利润表的对照表，提供给公安机关办案使用。21、双辽市秋旺达粮贸有限公司2013年至2015年财务报表，证明该公司2013年至2015年度财务报表的情况。22、双辽市公安局情况说明，证明本案中涉及的报案人刘力与董颖，经双辽市公安局国保大队调查核实，刘力与刘某2属于同一人，董颖与董某1属于同一人。23、双辽市公安局国保大队情况说明，证明本案中涉及证人王佳佳，经公安机关核实在双辽市东盈中小企业服务有限公司做会计时，负责2013年10月到2014年7月份期间“双辽市秋旺达粮贸有限公司”会计工作，2019年1月16日公安机关通过公安网查询到王佳佳手机号，接电话的是其丈夫刘洋，刘洋讲王佳佳现因脑瘤疾病在吉大医院进行手术，现无法接受公安机关询问。24、民事起诉状、民事调解书，证明双辽吉银村镇银行股份有限公司因金融借款合同纠纷起诉双辽市秋旺达粮贸有限公司等，经本院主持调解，双方当事人自愿达成协议的情况。25、交接单，证明双辽市东盈中小企业服务有限公司与王晓波相关账目的交接情况。26、双辽吉银村镇银行股份有限公司小企业保证贷款管理办法、联保贷款业务管理办法，证明双辽吉银村镇银行对小企业保证贷款进行管理的相关规定。27、档案信息五份，证明所有权人魏兆秋、王晓波的6-60000315、6-61500057、6-61500058、双辽市秋旺达粮贸有限公司6-61500051、6-61500052房产情况以及设定他项权利情况、被人民法院查封等情况。28、执行裁定书，证明双辽吉银村镇银行股份有限公司向本院申请执行与双辽市秋旺达粮贸有限公司、魏兆秋、王晓波、王某1、洪某1、双辽市中田农牧业有限公司、双辽市鸿旺农牧业有限公司金融借款合同纠纷一案，因被执行人均无财产可供执行，故申请人申请撤回申请，本院终结（2019）吉0382执358号案件的执行。29、小企业最高额抵押合同、小企业最高额保证合同、小企业授信额度合同、中国邮政储蓄银行小企业法人授信业务借据、小企业法人授信业务额度借款支用单，证明双辽市秋旺达粮贸有限公司于2016年9月13日、2016年9月14日向中国邮政储蓄银行股份有限公司四平市分行共贷款人民币1000万元的情况。30、活期账户交易明细，证明双辽市秋旺达粮贸有限公司活期账户交易明细情况。31、民事起诉状，证明2016年11月29日中国邮政储蓄银行股份有限公司四平市分行向四平市中级人民法院起诉双辽市秋旺达粮贸有限公司给付欠款本金1000万元及利息以及要求魏兆秋、王晓波承担连带责任的情况。32、房产估价报告，证明四平市中级人民法院司法技术辅助工作办公室委托四平恒通房地产评估有限公司对双辽市秋旺达粮贸有限公司、魏兆秋所有的房产及附属物价值评估，四平恒通房地产评估有限公司于2017年10月31日出具估价报告的情况。33、土地估价报告，证明四平国土源房地产土地评估咨询有限公司对双辽市秋旺达粮贸有限公司的国有出让土地使用权市场价格进行评估的情况。34、执行裁定书，证明四平市中级人民法院对双辽市秋旺达粮贸有限公司、魏兆秋所有的房屋、土地等进行查封的情况。35、拍卖公告，证明四平市中级人民法院对双辽市秋旺达粮贸有限公司、魏兆秋所有的土地使用权及地上附属物进行拍卖的情况。36、中国邮政储蓄银行股份有限公司四平市分行情况说明，证明双辽市秋旺达粮贸有限公司至2020年2月17日，共偿还该行本金0元，利息59613.61元，仍拖欠该行本金9999999.9元，利息2843730.51元，本息合计共拖欠该行12843730.41元。37、财产查询反馈汇总表，证明本院于2019年6月17日对双辽市秋旺达粮贸有限公司的银行账户、不动产、网络资金、证券、车辆、保险等进行查询，截至2019年12月9日协助单位反馈信息的情况。38、不起诉决定书，证明2011年6月14日因被告人魏兆秋涉嫌聚众斗殴罪双辽市人民检察院认为证据不足，决定对被告人魏兆秋不起诉。39、刑事判决书，证明魏大龙、徐晓龙等人因犯故意伤害、聚众斗殴罪被本院判处刑罚的情况。40、双辽市公安局立案决定书、取保候审决定书、讯问笔录、起诉意见书，证明经被告人魏兆秋提供线索，双辽市公安局对双辽市中田农牧业有限公司涉嫌骗取贷款一案进行立案侦查并起诉至双辽市人民检察院的情况。41、证人杨某1的证言，证明我是双辽市中信财务公司的法定代表人，是2018年2月份由双辽市鑫春财务公司注销后改名而来的，双辽市鑫春财务公司是在2007年6月份成立的。我公司是2015年8月11日接手秋旺达粮贸公司财务账目的，接手之后主要业务都是由我亲自操作，我公司接过来的该公司的U盘由我本人长期管理和使用，偶尔魏兆秋也拿走使用过，具体什么时间拿走、什么时间归还的我记不清了，他拿回来内容是否发生了变化我不清楚。秋旺达公司于2016年4月9日向双辽吉银村镇银行申请300万元贷款时提供给银行的2013年度、2014年度、2015年度12张财务报表不是我提供给魏兆秋的，我没打印过这12张财务报表，我从他公司U盘内没给魏兆秋打印过报表，我只从秋旺达公司真实账目内给魏兆秋打印过真实的企业经营数据的财务报表。公安机关打开的U盘内我看到储存有与公安机关给我看过的秋旺达公司提供给双辽吉银村镇银行申请贷款用的2013年度、2014年度、2015年度12张所有数据完全吻合的财务报表，最后修改时间是在我公司与秋旺达公司合作期间内。前两次公安机关对我询问时我说该公司于2016年4月9日向双辽吉银村镇银行申请贷款时所提供的财务报表是我帮助魏兆秋做的，是因为我公司一直是我负责该公司的代记账业务，我没有仔细了解，我记忆也有些模糊，后来我仔细回忆后，确认那些财务报表不是我做的，所以我就主动到公安机关反映我的想法。42、证人董某1的证言，证明我经营双辽市东盈中小企业服务有限公司，2017年4月份以前叫“双辽市东盈财务咨询有限公司”，2012年6月30日我公司接手秋旺达粮贸有限公司会计账目工作，主要负责该公司记账和纳税申报业务，于2015年8月10日终止该公司业务代理工作。该公司向双辽吉银村镇银行申请贷款时提供的财务报表中涉及我公司代理业务期间2012年、2013年、2014年的财务报表不是我公司提供的，我根本不知道该公司向双辽吉银村镇银行申请贷款的事。对于公安机关在双辽吉银村镇银行调取的假的财务报表上有我的署名，我无法解释，但银行的报表绝不是我公司提供的，因为那些报表上的制表人写我的姓名就不符合财务程序，是违规的，制表人应该是企业主要负责的会计。魏兆秋没有找过我做出一套能够符合银行贷款要求的财务报表。43、证人肖某1的证言，证明我是2014年2月份到双辽市东盈中小企业服务有限公司工作的，2014年7月份开始我为秋旺达粮贸有限公司做记账、报账业务，该公司于2016年4月份在双辽吉银村镇银行贷款300万元的事情我不知道。我公司于2012年6月30日接手该公司会计账目工作，于2015年8月10日终止该项工作。该公司向双辽吉银村镇银行申请贷款时提供的2013年、2014年的财务报表不是我公司提供的，也不是我私自提供的，魏兆秋没有找过我做出一套能够符合银行贷款要求的财务报表。44、证人张某1的证言，证明2015年8月份至今我一直在双辽吉银村镇银行做信贷部的客户经理，双辽市秋旺达粮贸有限公司经我和刘思琪申请过一次贷款，贷款额是300万元，是2016年4月9日放款给该公司的。刘思琪是主办客户经理，我是辅办客户经理。我们银行对客户申请贷款时提供的各种资料应进行审查，要求客户提供的各种资料必须是真实的，资料必须加盖客户公司的真实印章。我们按照规定对秋旺达公司提供的各种资料的真伪性进行了审核，我们当时没有发现资料虚假的情况。我们审核财务报表数据时，主要看公司提供的每份财务报表所加盖的公章是否真实，若银行信贷部认定其使用的是真实公章加盖的，就认定其提供的财务报表数据是真实的。我不知道这份财务报表是信贷部的谢某1帮助做的，每次魏兆秋来提交资料都是找我和刘思琪，根本不找谢某1，其他时间他是否找过谢某1我不知道。这笔300万元的贷款是我和刘思琪审核签字后，报到银行信贷部总经理谢某1签字和主管信贷业务行长王某2签字以及风险管理部白帆和夏智达签字，又由风险管理部工作人员上报主管风险部业务部行长胡波后，上报银行贷审会讨论通过的。45、证人刘某1的证言，证明的内容和证人张某1的证言内容基本一致。46、证人谢某1的证言，证明我是双辽吉银村镇银行副行长，主管信贷业务。2018年9月份公安机关到我们银行走访排查，询问我行是否存在骗取贷款的案件线索，我行就向公安机关反映了当时我行正催收的一笔双辽市秋旺达粮贸有限公司300万元贷款的业务。经公安机关初步审查发现该公司有涉嫌骗取贷款的行为，并向我行通报了此情况，我行怀疑该公司财务报表中收入一项有问题，就报警了。我行在该公司申请这笔贷款时没有发现财务报表是虚假的，信贷部门客户经理到申请贷款企业对经营情况、经营场所、存贷、资产、收购及销售情况、利润情况等进行实地考察，之后我行就要求贷款企业提供相关的贷款资料，然后我们将财务报表的相关数据同我行工作人员先前考察时的项目预估的价值一一进行比对，如果财务报表数据同我们预估的数据基本符合，我们就认为财务报表是真的；如果相差较大，我们就认为财务报表是假的。在对双辽市秋旺达粮贸公司申请这笔300万元贷款财务报表进行审查时，财务报表数据同实地考察预估数据基本符合，并且该公司提供的财务报表上加盖的公章上的公司名称与该公司的名称一致，公章上的序号也与该公司营业执照上的序号一致，确定财务报表是真的，并发放了贷款。2016年4月9日该公司这笔贷款所有资料是该公司法人魏兆秋提供给我行的，该公司虚假的财务报表不是我制作的，魏兆秋也没有私下找过我为他公司制作虚假的财务报表，我也没同魏兆秋说过财务报表和土地评估报告、房产评估报告都由我们银行内部帮他处理这样的话，我们银行没有帮助魏兆秋的公司处理过有关财务报表、土地评估报告、房产评估报告方面的事，这笔贷款属于保证贷款，贷款资料里根本不需要土地评估报告和房产评估报告。我从来没向魏兆秋借过他公司的U盘。按照该公司2013年度、2014年度、2015年度真实财务报表，我们银行绝对不能给该公司提供贷款，因为里面显示的固定资产只有2500元钱，与我们银行事先考察的该公司实际资产情况根本不符，并且该公司连续三年利润都是亏损的。47、证人洪某1的证言，证明我是双辽市鸿旺农牧业有限公司法人，2016年我公司在双辽吉银村镇银行贷款300万元，我公司是向银行提供银行流水、财务报表等相关资料和三户公司联保的形式贷款的，我公司提供的财务报表等资料是我公司的会计制作的，然后提供给村镇银行的，具体去银行办理贷款业务是我丈夫王某1，我公司提供的财务报表等资料是真实的。我们三户联保的另外两家公司其中一家公司法人是魏兆秋，另一家公司叫什么名我不知道。这两家公司向银行贷款提供的贷款资料是否真实我不知道，我公司在2017年就把贷款还清了，然后我公司又向银行贷款了，但是没有用联保的形式贷款。48、证人王某1的证言，证明的内容和证人洪某1的证言内容基本一致。49、证人李某1的证言，证明我是双辽市中田农牧业有限公司的法人，2016年我公司在双辽吉银村镇银行贷款300万元，我公司是向该银行提供银行流水、财务报表等相关资料和三户联保的形式贷款的，银行要求企业必须是经营状况良好，有盈利和实际偿还能力，才会给企业贷款。我公司提供的财务报表等资料是我公司的会计制作的，我提供给吉银村镇银行的，这些资料是真实的。我们三户联保的另两家公司其中一家公司是双辽市秋旺达公司，法人是魏兆秋，另一家公司叫什么名我不知道，法人是王某1还是他妻子洪某1我就不清楚了。2016年我公司在贷款时，当时的法人不是我，是白永亮，公司实际是我的，我在还完2016年这笔三户联保贷款后把企业法人变更为我的名字了。我公司在到期之前就把贷款还清了，然后我公司又向银行贷款了，但没同其他公司联保。50、证人刘某2的证言，证明我是双辽吉银村镇银行办公室主任，2018年10月16日我向公安机关报案，称双辽市秋旺达粮贸有限公司在2016年骗取了双辽吉银村镇银行300万元贷款，双辽市公安局双公（经）受案字【2018】2613号受案回执中报案人、控告人一栏是我签的字，我签的是“刘力”，我的身份证上的名字是“刘某2”，当时我是按照公安机关受案回执上，接收人名头位置所写的刘力的“力”字来签的。51、证人王某2的证言，证明2018年10月，我在双辽吉银村镇银行任副行长，双辽市公安局国保大队到我们银行走访排查时，发现了双辽市秋旺达粮贸有限公司在2016年4月9日向我行申请了300万元贷款，这笔贷款业务涉嫌骗取贷款，并向我单位通报了此情况。当时我分管信贷业务，我感觉这笔贷款业务是否构成犯罪需要由公安机关进一步侦查认定，我行就拟定了一份报案材料，并于2018年10月16日由办公室主任刘某2到双辽市公安局国保大队报案了。52、被告人魏兆秋的供述与辩解，证明我是双辽市秋旺达粮贸有限公司的法人，2016年初，我公司因为资金短缺想贷款，我就去了双辽吉银村镇银行。银行工作人员先到我公司现场进行查看，并进行拍照，然后银行负责贷款的人员给我列个单子，上面标着都需要什么手续，要求我提供企业和个人征信、银行流水、企业机构代码证、粮食收购许可证、地衡器、公司简介、股东协议、法人身份证复印件、财务报表等资料，之后我就找给我公司记账的中信财务公司负责人杨某1帮我做一下，做好后杨某1给我打电话我去取的。我从杨某1手里拿过她做好的所有贷款需要的资料（包括财务报表），我就拿到银行交给信贷科科长谢某1。过两天以后谢某1跟我说其他的资料都合格了，唯独财务报表不合格，这个财务报表和土地评估报告、房产评估报告都由他们银行内部帮我处理得了，之后银行让我把杨某1之前给我做的财务报表拿回来了。我提供给银行的所有贷款资料都没有加盖我们公司公章，是在放款前一个星期左右银行在审核后认为合格了让我带着公司的公章、法人章去银行统一在所有贷款资料上进行签字并加盖公章的。我公司的财务代记账工作转交给中信财务公司，当时交接的资料包括公司的粮食收购许可证、公司基本情况、一个UK、一个黑色U盘以及财务账目等，我把这个U盘交给杨某1了，后来我拿走过一次，就是银行说我公司财务报表不合格那次，谢某1要求我把公司的U盘拿给他，谢某1用了一天半左右就还给我了，我就给杨某1送回去了，之后至今我没去拿过这个U盘。我不知道这个U盘内的资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表共计12张表格是谁制作的，是否是杨某1制作的我不知道。公安机关之前讯问我时，我说所有资料都是谢某1帮我做的，是因为我贷款之前谢某1用过我的U盘，我就以为是他做的，但具体是不是他做的我也不知道。2016年4月9日贷款300万元一部分我收粮了，一部分偿还老百姓的卖粮款了。综上，根据上述证据足以认定被告单位双辽市秋旺达粮贸有限公司、被告人魏兆秋骗取贷款的犯罪事实。本院认为，被告单位双辽市秋旺达粮贸有限公司以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，具有严重情节，其行为已构成贷款诈骗罪；被告人魏兆秋作为双辽市秋旺达粮贸有限公司的法定代表人，是对该公司违法行为直接负责的主管人员，对其应依法惩处，按照其单位所犯之罪追究其刑事责任。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。被告人魏兆秋案发后主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节，且当庭表示认罪认罚，并自愿签署了认罪认罚具结书，本案适用认罪认罚的审判程序，依法可以从宽处罚。被告人魏兆秋有揭发他人犯罪行为，且查证属实，具有立功情节，故依法可以从轻或者减轻处罚。根据被告单位、被告人魏兆秋的犯罪事实、情节、社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十八条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告单位双辽市秋旺达粮贸有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币三十万元（此罚金于判决生效后三十日内缴纳）。二、被告人魏兆秋犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元（此罚金于判决生效后三十日内缴纳）。刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月11日起至2022年8月10日止。三、未退赔赃款继续追缴，并依法发还给被害单位双辽吉银村镇银行股份有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  顾旭玫审 判 员  王佳佳人民陪审员  李 勇二〇二〇年七月三十日书 记 员  金亮亮