北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0106刑初1624号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人郎志慧，男，1992年12月20日出生，汉族，初中文化，案发前系北京中宏利投资有限公司亚运村分部总监，户籍地址山东省聊城市冠县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月21日被羁押并被刑事拘留，2019年7月24日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人柯于河，北京市嘉安律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检二部刑诉〔2019〕1479号起诉书指控被告人郎志慧犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员何蕾、法官助理焦焜、书记员杨嘉玺出庭支持公诉，被告人郎志慧及其辩护人柯于河到庭参加诉讼。期间退回补充侦查二次，现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：2016年6月至2017年9月间，被告人郎志慧在北京中宏利投资有限公司担任北京市朝阳区慧忠里亚运村分部的经理期间，利用“山东济滨良岸天然气项目”和“河北平泉尾矿项目”，以在超市发放宣传材料、召开客户推介会等途径向社会公开宣传，承诺给付高额回报，采取与投资人签订《借款合同》的形式，所带团队非法吸收资金共计人民币250万余元。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人郎志慧的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以惩处，建议对被告人郎志慧判处有期徒刑二年至三年，并处罚金。被告人郎志慧对公诉机关的指控罪名及事实没有提出异议。被告人郎志慧的辩护人认为：被告人郎志慧在共同犯罪中属从犯，对合同的签订所起作用较小；郎志慧一贯表现良好，因文化水平较低而误入歧途，主观恶性较小，且尚有年迈父母及年幼子女需要照顾，故请求法院对被告人郎志慧从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2016年6月至2017年9月间，被告人郎志慧在北京中宏利投资有限公司分部经理周某1（已判决）负责的亚运村分部任总监期间以及在马连洼分部担任业务员期间，利用“山东济滨良岸天然气项目”和“河北平泉尾矿项目”，以在超市发放宣传材料、召开客户推介会等途径向社会公开宣传，承诺给付高额回报，采取与投资人签订《借款合同》的形式，所带团队非法吸收资金共计人民币250万余元。被告人郎志慧作案后于2019年6月21日被抓获归案。公安机关依法查封郎志慧名下的房屋1套。上述事实，有下列证据证明：1.中国银行业监督管理委员会北京监管局关于北京中宏利投资有限公司有关情况的复函：证明中宏利公司没有获得过金融许可证。2.证明中宏利公司运营模式的一组证据：（1）证人黄某的证言：该人系北京中宏利投资有限公司法定代表人、董事长。称其和任某、陈振东、江某收购中宏利公司，总经理任某、副总经理陈振东实际负责经营，2017年9月11日其接手公司后任命吕某为财务部、审计部、风控部负责人。中宏利公司在北京的分部由任某招募的薛川、周某1等人管理。分部招聘工作人员，以发传单，打电话的形式招募投资人。2014年任某批准做的天然气项目，到2017年3、4月份不做了。2017年春节左右，其提出尾矿项目，任某、陈振东也同意。其找北京天达源环境治理有限责任公司（以下简称天达源公司）法定代表人赵某合作，赵某找平泉金盛科技发展有限公司（以下简称金盛公司）合作，中宏利公司投资建生产线，对尾矿进行提炼，生产仿玉石装饰砖。2017年8月，任某和陈振东说了缅甸金矿项目，任某把其叫到腾冲跟对方签了合同。2017年9月，其考察了辽宁省喀左金矿项目，投资2000万元，生产出的黄金归其所有，目前只给姓张的老板转了100万元。公司向投资人承诺高额返息24%至48%不等。投资款通过刷POS机、银行转账、现金等方式转入黄某的个人账户，每天公司财务部负责人会将给投资人的返息和给业务经理的提成金额找其签字，其签字后财务部通过其名下的民生银行卡给投资人返息。公司从成立至今没有实体项目和产品，没有盈利。投资人的资金大部分用于给较早的投资人返本返利，剩下的资金用于项目投资、公司和分部的办公费用及人员工资、提成，公司还办过好多酒会，有场地费、演出费、饭费、宣传资料的制作费等等。（2）证人任某的证言：该人系中宏利公司总经理，负责各分部、综合业务部。分公司与中宏利公司是合作关系，在全市范围内发放宣传单，举办酒会、推介会进行宣传。分公司把宣传活动报给其，其安排时间和讲师到现场宣传。讲师使用的课件是陈振东制作的。公司规定天然气项目各分公司返还投资人的利息为半年期48%，一年期60%，在这个范围内，分公司可以自由的与投资人签订借款合同，利息差作为分公司的利润。实施了一段时间后，改为半年期36%，一年期48%，后来投资人多了，又调整为半年期24%，一年期36%。黄某决定给投资人返息比例和给业务经理提成比例。公司吸收的资金分别投资了缅甸的金矿、辽宁喀左的金矿、尾矿项目、天然气项目。陈振东向黄某说的缅甸金矿项目，其和陈振东去了缅甸，不知道当地老板的名字，也不知道投了多少钱；不清楚喀左金矿和尾矿项目投资了多少钱；不知道天然气项目投资了多少钱。公司是用投资人的钱投资这些项目，项目没有盈利，是用后来投资人的钱还前面投资人的本金和利息。财务室负责输入投资人的信息和投资的钱数，给投资人返本返息。（3）证人吕某的证言：该人称自2017年4月应聘到中宏利公司任审计部经理，6月开始负责复核工作及工作流程。称中宏利公司总经理是陈振东、任某，其中陈振东负责外联，任某负责综合业务，就是各营业点的吸收存款的业务，包括向到期的借款合同返利的业务，向营业经理返佣金的业务，还有报销费用的签字。公司下设20多个加盟的分部，实际上就是推广业务的业务员，他们跟公司是合作关系，不是上下层级的管理关系。公司的业务是以天达源公司做尾矿处理能挣大钱的名义，向外宣传给这个项目投资能获得年息24%至48%不等的利率，用于吸收群众的投资款。公司向分部业务经理承诺返还利息幅度是在投资款的60%之内，分公司业务经理可在该范围内自由裁量，这些除去投资人的回报，剩下的就是给业务经理的提成等相关费用。财务部人员将每天给20多个分部业务经理的抽成和返本付息统一用黄某民生银行尾号8008的银行卡打款出去。公司的经营模式是营业点的业务经理将当天签订的或者头天晚上签订的借款合司送到财务部，由程方圆给出收据。然后由张某和陈艳丽进行录入和计算，算出第二天需要返本、返息和给客户经理抽成的数字。之后张某分列两张表，一张是给客户打款的表，另一张是给客户经理的抽成。张某把这个表发送到审计部复核，复核之后交给财务部主管裴某，裴某把数字算过之后将数字交给任某签字，再把数字拍下来交给黄某，黄某同意之后由程方圆和肖丽珊两个人用尾号为8008的民生银行卡将钱打出去。给客户的返利和业务经理的抽成总金额为年利率60%。如果给客户的返利的年利率是24%，那么给业务经理的提成就是36%。我知道的给客户返利的年利率有18%、24%、32%、36%、48%，这个数字是业务员和客户自行制定的，业务员定的返利越高，自己拿的就越少。如果营业点的业务量到一定数额，任某就特批可以把营业点的租金报销。业务经理都是公司编制外的，他们都是任某招来的，和公司是加盟关系，业务经理对各个营业点负责，营业点自己找、房租自己支付、业务员的工资都是业务经理自己发。公司合同记账在张某、陈艳丽、程方圆的电脑里有，还有记账凭证在财务处存着。按天计算，每一天的凭证包括每天的返本、返息，以及给业务经理的抽成汇总在一张表上。因为都是通过网络打款，所以没有付款凭证，用一张原始单据粘贴单作为付款凭证，再加上一张审计部核算过的支付凭证，三张单据合在一起就是完整的一天的打款情况，最后记录在记账凭证上，用牛皮纸包裹的记账凭证入账。中宏利公司起获的“每日结算表”是用于给业务经理计算佣金的，这部分佣金是根据他们的业务总金额每日结算，具体支付佣金的比例其不知道。“返息统计表”有两种，一种是天达源返息统计表，另一种是天然气返息统计表。由于对投资人的返利时间是根据投资时间定的，这个返息统计表也是每天一计算。这种表前面写的是投资人情况，包括投资人的付款账户、签约时间、投资金额、投资期限、约定收益率，后面是签单信息，即哪个业务经理负责。因为与投资人签订的合同约定的返利率和公司对业务经理承诺的60%之间存在差额，所以存在一个息差，表格的最后一项是息差的受益人和收款账户名称、卡号、打款金额。息差打给业务经理。（4）证人张某的证言：该人在中宏利公司主要从事统计工作，称具体负责三方面，一是公司下面各个分部与投资人签订的借款合同，各分部会在签订后两天左右交到综合业务部，其负责对合同进行登记，主要登记投资人姓名、身份证号码、签单日期、金额、期限、返息比例、属于哪个分部，同时按照任某要求，制作一张专门给各个分部返款表格，这张表格主要填写投资人姓名、身份证号码、联系电话、开户行账号，每个投资人后面对应着各个分部负责人及给分部的返还比例、给投资人的返还比例、息差信息及分部负责人领取返款的银行卡号。每天都有需要向投资人进行返还款的，其把每天需要返还款的表格在头一天下午做好交到审计部，审计部做完核对后交到财务部，财务部会按照这份返还款的表格于当日进行返款。二是负责公司与投资人签订的空白借款合同的发放。三是负责对各分部的POS机的发放和更换工作。分部负责人有薛川、周某1、张朋博、何某、刘奔、王昆等。各分部负责人能从中宏利公司拿到佣金提成，还有一部分息差（中宏利公司答应返还给分部负责人的返还款比例减去分部负责人答应投资人返还款的比例差），还有就是各个分部的房租，但这些房租是根据各个分部完成的业务量，这是由任某跟其说给谁报其就做表。再有就是报销酒会的部分开支和各分部组织投资人到河北平泉尾矿和山东济滨良岸天然气参观车费用。各个分部的借款合同交到公司之后，公司确认POS机刷卡到账后于第二日将返还款返还到分部负责人的银行卡上，遇到周六日或节假日，待到工作日返还。其登记合同时，是按照分部负责人的名字登记。（5）证人王某1、裴某、项某、常某、杨某、何某、周某1的证言：上述证人均系中宏利公司员工或者分部经理，综合证明黄某担任中宏利公司法定代表人、董事长，负责公司全面事务；任某、陈振东担任公司经理，公司下设多个部门，并下设多个分部，分部自行招聘业务员，业务员数量、工资及提成由分部经理确定。2016年至2017年，中宏利公司推出“山东济滨良岸天然气加气站项目”和“河北平泉尾矿处理项目”。公司制作项目宣传册，由分部业务员到超市、社区、路边等公共场所向公众发放，还打电话邀约有意向投资人参加公司举办的推介会，并组织部分投资人去河北平泉实地参观，由黄某介绍公司的项目及收益，保证返本返利，公开向社会公众宣传投资项目。中宏利公司通过与投资人签订三方《借款合同》募集资金，借款方为中宏利公司，出借方为投资人，担保方为山东济滨良岸天然气开发集团有限公司（以下简称济滨良岸公司）或天达源公司。承诺投资期限分一年和半年，半年的年化率为36%，期限为一年的年化率为48%。后半年降到24%，一年降到36%。中宏利公司使用的POS机绑定黄某的个人银行账户，并将钱转入黄某个人账户，用于结算业务经理提成费、向投资人返还本息。各分部业务经理将签订的借款合同送到财务部，由财务人员开具收据，后将合同送到综合业务部，由该部人员进行录入和计算，算出次日需要返本、返息和给业务经理抽成、息差的数字，分列两张表，主管将表送到审计部复核，审计部主管复核后将表交给财务部主管，找黄某签字后，财务人员将款按照表格向投资人打款。分部的设立及办公地点的确立由总公司决定，办公场所的租金、员工招募、劳务及日常开支，由分部自行承担。公司规定签订合同后的两天之内将分部和客户签订的合同及交钱凭证一同交到公司财务部门，公司财务部门核实后开出给客户的收据。总公司给分部返佣金，总公司会在每周一至周四，每天的次日将佣金返还到分部经理指定的银行卡中，其余三天的佣金会在下周一返还。分部经理按照4%、6%、8%不等的比例向其下属业务员发放提成，并支付业务员工资，承担分部日常开支。一些分部经理会收到总公司支付的息差，即客户合同金额的60%与客户年化收益36%的差额，这个钱按月发放，钱打到分部经理指定的银行卡中。公司没有实体项目和产品，除了向投资人承诺高息返利从而让投资人把钱投到公司外，没有其他的收入来源。（6）相关投资人员证言及报案材料、借款合同书、POS签购单、收据、借据、担保函、补充协议、银行卡、银行借记卡账户历史明细清单、抽奖券复印件、宣传单（国丰控股集团北京中宏利投资有限公司北京天达源环境治理有限公司环保尾矿项目）、营业执照（北京中宏利投资有限公司、北京天达源环境治理有限责任公司）及法定代表人身份证复印件（黄某、赵某）等书证证明：中宏利公司以投资尾矿项目为由，在超市等地以发放宣传材料、召开宣讲会等形式向社会公开宣传，承诺给付高额回报，与投资人签订借款合同，非法吸收资金。（7）北京中宏利投资有限公司、北京天达源环境治理有限公司、国丰环境治理（北京）有限公司的章程、营业执照等工商资料证明：2016年3月，中宏利公司法定代表人变更为黄某，注册资本1000万元，股东变更为黄某（执行董事）、于美香（监事）、陈振东、任某（经理），经营范围无吸收存款等金融项目；同年8月变更住所地为北京市西城区红莲南路**；同年12月申请股东变更为段光振、国丰环境治理（北京）有限公司，陈振东、黄某、任某、于美香退出中宏利公司；2017年9月21日，经理由任某变更为黄某。国丰环境治理（北京）有限公司的法定代表人为黄某（自然人独资），注册资本1亿元，注册成立日期2016年8月，经营范围无吸收存款等金融项目。2017年3月该公司更名为国丰公司；该公司控股中宏利公司，天达源公司等。（8）北京中宏利投资有限公司宣传资料记载：2016年中宏利公司与山东济滨良岸天然气开发集团有限公司达成战略协议，提供融资服务，2016年12月已成功完成第一期项目融资。2016年该公司与天达源公司达成战略协议，为尾矿业工程项目处理、开发提供融资服务。项目优势为矿山变废为宝，并享受国家补贴。2016年净利润3.2亿余元，2017年净利润8.6亿余元，预计2018年净利润15.7亿余元，2019年净利润23亿余元。中宏利公司发起三方借款（民借企）合同，使用中宏利公司法人名下所有资产做抵押，市值10亿元，财务由中宏利公司及天达源公司发起财务共管。（9）投资人与中宏利公司签订的借款合同书、中宏利公司每日结算表、天达源返息统计表、会计凭证、收据、对外签订项目投资协议、公司内部相关材料、人员构成相关材料、租赁写字楼合同、合同领用登记表等证据证明：中宏利公司与投资人签订三方《借款合同书》募集资金，借款方中宏利公司，出借方投资人，担保方济滨良岸公司或天达源公司。中宏利公司经黄某等人签字后给投资人返息及给业务经理提成，另证明中宏利公司的人员构成及分部经理的信息情况。3.证明中宏利公司收取、支出钱款的证据：（1）北京盛唐司法鉴定所出具的司法鉴定报告：证明从中宏利公司被扣押的电脑、U盘中恢复文档、图片等文件的情况。（2）北京中润达会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书、银行账户交易明细：经会计师事务所审计，中宏利公司自2016年3月至2017年10月确认吸收投资人投资款6亿余元，返还投资人本息2.5亿余元，支付代理人佣金2.5亿余元，用于中宏利经营费用1400万余元，支付投资资金1085万元。其中支付尾矿项目550万元；支付缅甸金矿435万元，收款人邵翻令；支付辽宁喀左金矿100万元，收款人张云峰；现有鉴定资料未发现支付天然气项目投资款。银行账户明细等证据佐证审计报告内容。4.证明中宏利公司对外投资项目的证据：（1）证人赵某、胡某、王某2证言，北京天达源环境治理有限公司与河北平泉金盛科技发展有限公司签订的项目合作协议书、北京中润达会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书：证明赵某与胡某注册了天达源环境国际贸易公司，赵某任法定代表人；2016年年初，黄某收购天达源公司75%的股权，2016年9月，天达源公司与金盛公司达成合作协议，在金盛公司的基础上天达源公司另行安装新生产设备，但天达源公司至今未生产产品，没有收益。经审计，天达源公司向金盛公司投资550万元。（2）证人江某证言、证人周某2证言、证人王伟证言及北京中润达会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书：证明周某2曾是山东济滨良岸天然气开发集团有限公司法定代表人，周某2的爱人王健曾是该公司老板，王健去世后，周某2与江某签订了转让协议，山东济滨良岸天然气开发集团有限公司没有业务。2016年3月，陈振东对江某说中宏利公司想与山东公司合作天然气加气站项目，中宏利公司一直没有向山东公司投钱。经审计，中宏利公司未向山东济滨良岸天然气开发集团有限公司投资。5.证人周某1（时任中宏利公司分部经理）的证言及辨认笔录：其是中宏利公司马甸分部、亚运村分部、马连洼分部经理，与何某负责这三个分部的主要工作。分部的办公地点由公司决定，分部自己招募员工，承担日常开支，其所在分部一开始做天然气融资项目，后改做尾矿处理项目。业务员在超市发放宣传单，宣传融资项目和收益情况。每月中宏利公司安排人给客户讲课。中宏利公司与投资人签订的合同都是中宏利公司统一印制的，目前为止都是用后面投资人的钱还前面投资人的本息。分部要承担包括员工工资、超市宣传点的租金，还有给客户额外1%至10%的返点或者超市购物卡。任某说融资半年的按本金的26%给服务费，融资一年的按32%。中宏利公司将返款打到团队负责人指定的银行账户。其与何某经营的分部共为中宏利公司吸收4000多万资金，公司返还二人2000多万元的服务费，扣除开支，其与何某各分得700多万元。马甸分部的经理是张昊，马连洼分部的经理是陈林东，亚运村分部的经理是郎志慧，三人与其对接工作。这三人管理各自分部的所有工作，包括管理分部人员、带着业务员做业务。三个分部人员的工资由其和何某一起发，总部每月把工作打入其妻子杜欣名下的建设银行卡，其再取出发给员工。辨认笔录，周某1辨认出亚运村分部负责人郎志慧；辨认出分部业务员张**。6.证人何某（时任中宏利公司分部经理）的证言：2016年6月，其和周某1成立了马连洼分部。2016年10月和2017年4月，其和周某1成立了马甸分部和亚运村分部。其负责马连洼分部，周某1负责马甸分部、亚运村分部。公司定期举办推介会、酒会、项目考察等活动。这三个分部募集到投资款的32%，除去给业务员的提成、超市佣金、租金等开支，剩下的由二人平分，其大约收取500万元。郎志慧是周某1负责的分部里的人，其不清楚他的具体职务，可能是团队经理。团队经理不在总部挂名，因为这三个分部是在其和周某1的，总部只有二人的名字，总部返佣金也是用其和周某1提供的账户。佣金分配的比例和金额是由其和周某1决定的，在收到总部返回的佣金后，再向分部人员发放，发放方式是转账或者现金。团队经理的提成可能是客户投资金额的4%-8%不等，有底薪，业绩好的话，还有奖金。分部的人员招聘，其和周某1以及团队经理都可以决定。7.中宏利公司各分部人员架构表：证明周某1是马连洼分部、洛克时代（朝阳区慧忠里103楼B座907号）分部、马甸分部的负责人，三个分部共有总监3人、经理3人、业务24人、行政3人。8.投资人彭俊玲、汤红根、孙秀兰、王雪芳、朱丽荣、聂替先、李玉珍、崔志兰、杨阳、尹平、韩亚男的证言及辨认笔录，借款合同书、借据、担保函、补充协议、公司收据、POS签购单、银行流水，工作记录等材料：证明郎志慧与相关业务员以中宏利公司的名义，对外公开宣称投资山东济滨良岸天然气项目和天达源尾矿处理项目能获得高额返利，投资人通过郎志慧主管的亚运村分部（洛克大厦）投资中宏利公司的项目，以签署借款合同形式向中宏利公司投资钱款。部分投资人辨认出郎志慧，称郎志慧是亚运村分部的经理，签合同的事情都得经过他。另外，朱丽荣是以李伟伟、李思的名义签订合同；王雪芳的部分合同是郎志慧在马连洼分部工作期间签署。9.北京中润达会计师事务所司法会计鉴定意见书：根据统计信息，已报案投资人彭俊玲、汤红根、孙秀兰、王雪芳、聂替先、李伟伟、李思、李玉珍、崔志兰、杨阳、尹平、韩亚男的投资款合同总金额为人民币257万元，返息总金额为人民币15.56万元。10.房屋租赁合同：证明2017年3月13日郎志慧代表中宏利公司租赁北京市朝阳区慧忠里103楼B座907室，租期一年，季度租金人民币81000元，押金人民币54000元。11.公安机关出具的工作记录：郎志慧名下的中国建设银行账户（尾号6709）在2017年6月30日从杜欣银行卡（尾号1745）收取资金20万元，2017年8月31日收取陈林东银行卡（尾号1715）转账153980元，2017年9月5日收取陈林东银行卡转账123800元。陈林东和杜欣均为周某1收取返息的账户。12.郎志慧名下的银行账户交易明细：江苏银行账户在2016年10月31日收到杜欣银行账户（尾号6081）转入5000元，同日还收到杜欣银行账户（尾号1745）转入5000元；2016年12月30日、2017年1月22日、2017年2月28日、2017年3月30日均收到黄某账户（尾号1988）转入750元，共计3000元。中国建设银行账户（尾号6709）的相关入账记录显示，2017年3月12日收到杜欣账户转入130500元，2017年6月30日收到杜欣账户转入200000元；2017年8月31日收到陈林东账户转入153980元，2017年9月4日收到陈林东账户转入1400元，2017年9月5日收到陈林东账户转入122400元；2017年6月19日收到陈许坤转入50000元。出账记录显示，2017年6月26日、7月11日、8月10日、8月11日、9月9日、9月19日、9月20日分别向北京中宏利投资有限公司西城分公司转账6000元、60000元、90000元、10000元、50000元、20000元、13000元；2017年5月29日向张**转账16636元，2017年7月1日向张**转账18956元。该账户在2017年6月4日、11日分别向荣盛房地产发展股份有限公司廊坊分公司转账50000元、174466元。13.被告人郎志慧的供述及辨认笔录：证明2016年6月开始，其到中宏利上班，前期是做业务员，到了2017年3月周某1任命其为亚运村分部（洛克时代中心）的总监，管理这个分部，至2019年9月洛克时代分部吸收了20到30个客户，宣传的项目是中宏利公司的平泉尾矿项目。其在中宏利公司工作期间收入共计30多万元。其与何某是表兄弟关系，何某当时是中宏利公司马连洼分部的经理。周某1是负责海淀这一片的大区经理，管理三个分部，周某1比何某的职位要高。其在2016年6月到马连洼分部干业务员，后来到了2017年3月，何某和周某1商量，提拔其为总监。总监是一个小分部的负责人。周某1在朝阳慧忠里挑了一个地方让其去负责，地点在洛克时代中心。周某1让其去签租房合同，签了一年，房租交了10多万元。这个分部的业务员有七八个人，张**、郭媛媛、许英勇三人是周某1从马甸调过来的，田露露、刘建伟、周某1的小舅子杜森、黄娜、卫娜娜是分部成立后新招来的。从2017年3月至9月，这个分部的业绩是600万元左右。其负责分部的管理、纪律、市场方面，比如安排业务员去超市发传单，在工作微信群里了解业务员每天的工作情况，然后再把业务员的报单数据报给周某1，月底找周某1对账拿现金。其还负责给客户讲项目，按照王某1之前给培训的内容讲课，主要讲的是尾矿项目，称公司在承德有设备、有废矿、可以提炼贵重金属，能拿国家补贴，利润很高。另外其负责统筹安排客户去参加马甸的就会、推介会，每月周某1会挑一个地方，其带着客户去参加听讲师讲课，当场签单、刷卡。周某1通过他妻子杜欣的账户给其转过房租钱13万或14万元，买空调的钱8000元，租用超市店面的钱4万到5万元。周某1通过陈林东账户给其账户转了9万元左右，这是给客户返点的钱，就是现金奖，奖励投资客户的；还给其转过用于购买消耗品的钱，大概几万元。其账户还给中宏利西城分公司转过钱，这是客户交的现金，其帮他们刷卡。一开始其做业务员时是在超市向老人发传单，宣传山东天然气的项目，有老人愿意投资就带到分部去听讲解。当时其挣工资和提成，每月底薪是6000元，提成是按照借款合同本金的比例。其做业务员期间发展了10个左右的投资人，有陈许坤、彭爱玲、汤红根、聂阿姨、王雪芳、赵雨珍、温新丽等人，投资总金额100多万元，其提成约为5万元。其到朝阳慧忠里洛克时代中心的分部做了总监之后，每月底薪还是6000元，提成是分部总业绩的1%，挣了20多万元，加上底薪和之前做业务员时的收入，一共挣了30多万元。其用这些钱买房，花了17万到18万，结婚花了10多万，没有剩余。辨认笔录：郎志慧辨认出其发展的客户王雪芳、汤红根、彭俊玲。14.常住人口基本信息：证明被告人郎志慧的身份情况。15.公安机关出具的到案经过、破案报告：证明被告人郎志慧于2019年6月21日被民警查获。16.房屋查封手续：郎志慧在河北廊坊的一处房产被公安机关查封，期限自2019年10月16日至2022年10月15日。以上证据，经当庭质证，能够相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人郎志慧伙同他人违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人郎志慧犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人郎志慧在周某1负责的亚运村分部担任总监，受周某1领导进行工作与周某1相比，作用较小，可认定为从犯，鉴于郎志慧自愿认罪，如实供述主要犯罪事实，本院依法对其予以减轻处罚。根据被告人郎志慧犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第（二）项、第（三）项及第三款之规定，判决如下：一、被告人郎志慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月21日起至2021年12月20日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人郎志慧在其违法所得范围内承担退赔责任。三、被查封的房产依法予以变卖，变价款先行支付依法应予支付的款项后并入退赔项执行。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  胡 洋人民陪审员  葛远声人民陪审员  崔燕春二〇二〇年七月三十一日书 记 员  陈思菡