文书内容重庆市奉节县人民法院刑 事 判 决 书（2019）渝0236刑初336号公诉机关重庆市奉节县人民检察院。被告人张毅，男，1992年1月3日出生，汉族，初中文化程度，无业，住重庆市奉节县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月31日被抓获归案，2019年6月1日被奉节县公安局刑事拘留，2019年7月5日被奉节县公安局执行逮捕。现羁押于奉节县看守所。辩护人王东，重庆聚焦律师事务所律师。被告人张代慧，女，1969年6月21日出生，汉族，小学文化程度，无业，住重庆市奉节县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月5日被奉节县公安局刑事拘留，2019年7月5日被奉节县公安局执行逮捕。现羁押于奉节县看守所。辩护人张珍辉，重庆贞枰律师事务所律师。重庆市奉节县人民检察院以奉检刑诉[2019]316号起诉书指控被告人张毅、张代慧犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。重庆市奉节县人民检察院指派检察官刘欣、检察官助理钟兴全出庭支持公诉，被告人张毅及本院通过奉节县法律援助中心指派的辩护人王东，被告人张代慧及其辩护人张珍辉，侦查人员唐某到庭参加诉讼。在审理过程中，奉节县人民检察院建议延期审理，本院同意延期审理。本案经审判委员会讨论决定，现已审理终结。重庆市奉节县人民检察院指控，2015年10月12日，被告人张毅注册成立重庆一诺千金企业管理咨询有限公司。随后，在未经金融主管部门批准的情况下，伙同被告人张代慧以承诺每月支付2%至5%不等的高息为诱饵，通过口口相传的方式向不特定的人吸收资金用于发放高利贷。截至案发，被告人张毅单独或伙同被告人张代慧向冯某、伍某、汪某、张某1、潘某1、冉某1、张某2、马某等16人非法吸收资金共计1008.28万元;其中，被告人张毅伙同被告人张代慧向伍某、汪某等7人非法吸收资金578万元。具体事实如下：1、2016年12月至2018年9月，被告人张毅伙同被告人张代慧分23次从汪某处累计吸收资金129万元，截至案发，已归还本金101万元、利息35.6万元。2、2016年10月至2018年11月，被告人张毅伙同被告人张代慧分52次从伍某处累计吸收资金290万元，截至案发，已归还本金68.12万元、利息131.7768万元。3、2017年3月至2017年10月，被告人张毅伙同被告人张代慧分2次从张某1处累计吸收资金25万元，截至案发，已归还本金15万元、利息7.7万元。4、2017年9月至2018年6月，被告人张毅伙同被告人张代慧分9次从黄某1处累计吸收资金57万元，截至案发，已归还本金0元、利息18.67万元。5、2017年11月至2018年7月，被告人张毅伙同被告人张代慧分5次从黄某2处累计吸收资金21万元，截至案发，已归还本金0元、利息5.04万元。6、2018年4月至2018年6月，被告人张毅伙同被告人张代慧分3次从赵某处累计吸收资金33万元，截至案发，已归还本金13万元、利息3.35万元。7、2018年1月至2019年1月，被告人张毅伙同张代慧分6次从张某2处累计吸收资金23万元，截至案发，已归还本金5万元、利息3.28万元。8、2016年6月至2018年8月，被告人张毅分10次从冯某处累计吸收资金54.9万元，截至案发，已归还本金54.9万元、利息20.3万元。9、2016年8月至2018年10月，被告人张毅从潘某1处分18次累计吸收资金102.5万元，截至案发，已归本金47.9万元、利息37.04万元。10、2016年6月至2018年10月，被告人张毅分4次从马某处累计吸收资金11万元，截至案发，已归本金0万元、利息1.96万元。11、2016年8月至2018年8月，被告人张毅分37次从冉某2处累计吸收资金115.78万元，截至案发，已归还本金87.78万元、利息13.4842万元。12、2018年2月至2018年3月，被告人张毅分3次从潘某2处累计吸收资金40万元，截至案发，已归还本金0万元、利息12.26万元。13、2018年5月至2018年7月，被告人张毅分3次从潘某3处累计吸收资金45万元，截至案发，已归还本金10万元、利息6.6万元。14、2018年5月至2019年3月，被告人张毅分4次从余某1处累计吸收资金21.1万元，截至案发，已归还本金0万元、利息2.2万元。15、2018年6月至2018年9月，被告人张毅分3次从余某2处累计吸收资金20万元，截至案发，已归还本金0万元、利息1.8万元。16、2018年11月27日，被告人张毅从冉某1处吸收资金20万元，截至案发，已归还本金8万元、利息0.5万元。重庆市奉节县人民检察院认为，被告人张毅、张代慧违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，其中，张毅非法吸收资金1008.28万元，张代慧参与非法吸收资金578元，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人刑事责任。被告人张毅、张代慧共同故意犯罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。被告人张毅到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人张毅自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。提请本院依法判处。被告人张毅对公诉机关指控的事实及罪名无异议，自愿认罪认罚。辩护人提出汪某、伍某、张某1、黄某1、黄某2、赵某、张某2是张代慧的亲友，属特定对象，向以上7人吸收资金共578万元不应计入张毅的犯罪数额；张毅归还了部分本金、利息，如实供述自己的罪行、认罪认罚，主动缴纳罚金，请求对张毅从轻处罚。被告人张代慧辩解，未介绍汪某、黄某2、张某2到张毅处存款，其行为不构成非法吸收公众存款罪。辩护人认为：1、张代慧未每次参与汪某、伍某等人在张毅处存款，张代慧获得的提成费有多少，缺乏证据，指控张代慧非法吸收公众存款578万元的事实不清，证据不足；2、已归还400余万元，张代慧的犯罪情节轻微，可免予刑事处罚；3、张毅在张代慧处吸收了360余万元，应当计入张毅的犯罪数额。经审理查明，2015年10月12日，被告人张毅注册成立重庆一诺千金企业管理咨询有限公司。2016年下半年至2019年上半年，被告人张毅在未经金融主管部门批准的情况下，伙同被告人张代慧以承诺每月支付2%至5%不等的高息为诱饵，通过口口相传的方式向不特定的人吸收资金。截至案发，张毅单独或伙同张代慧向汪某、伍某、张某1、冯某等16人非法吸收资金共计1008.28万元，归还本金410.7万元，支付利息301.561万元。其中，张代慧为张毅向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取提成费用，参与向汪某、伍某、张某1等7人非法吸收资金578万元，归还本金202.12万元，支付利息205.4168万元。被告人张毅、张代慧向汪某、伍某等人非法吸收存款的具体事实与公诉机关指控的事实一致。上述事实，有公诉机关举示并经质证的以下证据证实：1、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证等法律文书。2、重庆市一诺千金有限公司工商登记信息及现场照片，证明一诺千金公司登记时间为2015年10月12日，法定代表人为张毅。3、资金确认表、银行交易明细、借条、微信、支付宝转账截图、账本、协议，证明张毅与汪某、伍某、张某1、黄某1等16人对吸收的资金数额、归还的本金数额、支付的利息数额进行了确认。4、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、收据、合同等书证，证明被告人张毅放贷的情况。5、张毅给张代慧银行转账记录、张毅与张代慧微信资金往来确认表、张毅微信支付账单明细，证明2016年1月29日至2018年12月27日张代慧给张毅通过银行转账382.5761万元，张毅给张代慧通过银行转账426.0562万元；2016年11月至2019年1月，张毅通过微信给张代慧转账80.3846万元，张代慧通过微信给张毅转账11.18万。张毅2016年11月1日开始的微信账单明细中有大量给张代慧的转账记录。6、张毅、张代慧银行交易明细，证明张毅、张代慧的资金往来情况,有大量流水存在先转给集资参与人数千元，同时转给张代慧几百元至数千元不等的情况，个别转账流水备注是某借款人的利息。2018.2.28张代慧给重庆远香房地产开发有限公司转账56.578365万元。7、重庆市商品买卖合同、个人房屋按揭贷款合同、协助查封通知书，证明2018年2月22日袁某与重庆远香房地产开发有限公司签订商品房买卖合同，首付53.8503万元，重庆市国土资源和房屋管理局于2019年6月18日协助查封重庆市两江新区A房产。2018年2月28日黄某3与重庆远香房地产开发有限公司签订商品房买卖合同，首付55.0755万元，重庆市国土资源和房屋管理局于2019年7月8日协助查封重庆市两江新区B房产。8、抓获经过，证明张毅、张代慧分别于2019年5月31日、6月5日被抓获归案。9、户籍信息，证明张毅、张代慧系完全刑事责任能力人。10、被告人张毅供述，2015年10月成立重庆一诺千金企业管理咨询有限公司，公司没有非法吸收资金，向社会上集资，都以他个人名义，集资的对象不特定。2016年张代慧给他说社会上放高利赚钱，让他向社会上的人集资，高息放贷出去，从中赚取利息差价，还说可以给他介绍有钱的人，但要按照介绍资金金额每月1.5%-3%的比例提成。他们是以2%-5%不等的利息吸收进来，以5%-10%不等的月息放贷出去。他向冯某、潘某1、马某、冉某2、潘某2、潘某3、余某1、余某2、冉某1吸收了资金，伍某、张某1、黄某1、黄某2、赵某、张某2是张代慧介绍来的，都给张代慧提了成，汪某是伍某介绍的，伍某是张代慧介绍的，所以也按照汪某的存款数额每月向张代慧支付1.5%的提成。以上人员的借款，有部分是使用他自己的银行卡收取的，有一部分是出借人将借款转给张代慧、张代慧再转到他的银行卡上。每月给张代慧介绍的人支付利息的时候，同时要给张代慧支付提成费用，有些还备注了的。提成比例不固定，主要是根据放利高低来决定。给张代慧转提成，主要有三种方式：从银行给张代慧转账，他会备注清楚，这部分有备注的提成金额是4.6065万元；给存款人转利息的时候，当天就给张代慧支付提成；给存钱人转利息后，过几天再给张代慧转提成，而且还有几个人的提成是加在一起转给张代慧，这其中包括了微信转账。张代慧通过银行卡向他转账382.5761万元中，有张代慧介绍的黄某1和黄某2的存款的15万元，赵某的13万元，是黄某1、黄某2、赵某将钱转给张代慧之后，张代慧又转账给他的。他和张代慧通过银行卡交易的资金中，张代慧获利71.4801万元。他向张代慧微信转账80.3846万元，张代慧通过微信向他转账11.18万元，张代慧实际获利69.2046万元。张代慧共计向他转账393.7561万元。这样算下来张代慧在他这里存款365.7561万元，但张代慧能够拿出来的钱只有50万元左右，他们之间有借有还，一直是这50万元左右的钱在周转，365.7561元是累计起来的。偶尔别人找他临时性“冲贷”，他就找张代慧借，但找张代慧借的这些钱，张代慧收了砍头息。他多转给张代慧的140.6847万元，全部是张代慧介绍伍某、汪某、黄某1、黄某2、张某2、张某1、赵某等人在他这里存款后，他支付给张代慧的提成费用。11、被告人张代慧供述，证明张毅在奉节县天然气公司楼上开了一家重庆一诺千金咨询公司，主要在社会上吸收资金，2分-3分的月息，然后以高息放贷出去，从中赚取利息差价。张毅向奉节县的汪某、伍某、黄某1、黄某2、张某1、张某2、赵某等人吸收的资金，这些人都是通过她认识的张毅，有时间就带这些人到张毅的公司去。黄某1的钱有一部分是她带黄某1到张毅公司存的，有10万元是转账到她的银行卡，她又转账给张毅。张某2认为是通过她才存钱到张毅处的，天天逼她要账，她就承诺由她负责归还，2019年3月她还了5万元给张某2。张毅差资金的时候，她就放款给张毅，张毅都是给她每月支付的3分的利息。至于她在张毅处存了多少钱，没有算过，不清楚在张毅那里存了多少钱，收回来多少钱，给了她多少利息。她和张毅之间的银行卡交易、微信记录中，有4.6065万元是张毅支付给她的好处费，因为汪某、伍某、黄某1、黄某2、张某1、张某2、赵某这些人是通过她才将钱存到张毅那里，张毅就给她支付了好处费，其他没有备注的，是张毅还的本金和利息。12、证人汪某的证言，证实2016年底，听伍某说张毅在三峡风开了公司，放了钱在张毅那里，每个月3分的利息，每个月的利息张毅都是给了的。从2016年12月到2018年9月，她在张毅处分23次存了129万元，共支付利息35.6万元，本金101万元。她是通过伍某介绍的，伍某又通过张代慧介绍的，每次去张毅的公司都看到过张代慧，张代慧还说放钱在张毅那里很稳当。2018年底张毅资金断裂时张代慧主动替张毅解决事情，安抚她们不要着急，说存在张毅那里的钱迟早能拿回来。13、证人伍某的证言，证实2016年9月，张代慧告诉她，张毅和银行联系在做贷款生意，叫她把钱存到张毅那里挣利息,没有风险，她相信了张代慧。从2016年10月20日开始至2018年11月28日，共借了290万元给张毅，有125.76万元是分多次银行转账，有164.24万元是给的现金，还了本金68.12万元、利息131.7768万元。张代慧在外面给张毅找客户，从中拿回扣，每次她借钱给张毅，张代慧会打电话问她借钱的时间和金额，后来才知道张代慧在记账，好与张毅对账。她问过张毅，张毅说给张代慧提了成。她还介绍了汪某把钱存到张毅那里。张代慧经常在张毅的公司，张毅还说放贷出去的钱，借条和抵押的手续都是交给张代慧保管。14、证人张某1的证言，证实张代慧说张毅开的贷款公司，月息2分，如果张毅到时候不还钱，就找张代慧。通过张代慧多次介绍、宣传，她分两次共存了25万元在张毅那里，张毅偿还了15万元本金，支付了7.7万元利息，有两次利息是张代慧转给她的。张代慧说张毅做的事情，张代慧要把关，让她放心。15、证人黄某1的证言，证实张代慧说张毅开了一家小贷公司，把钱存在张毅那里，利息高。他分9次存了57万元到张毅那里，张代慧带他去交给张毅的，有2次是转账给张代慧，张代慧再将张毅出的条子带给他。张毅没有归还本金，共支付利息18.67万元，有时是张毅转到他的存折里，有时是张代慧转到他的存折里，有几次给的现金。16、证人黄某2的证言，证实张代慧经常说把钱存到张毅那里能够赚钱，利息高，开始是她父亲黄某1存钱到张毅那里，她从2017年11月开始分5次借了21万元给张毅，其中有三次是直接转账到张毅账户，有两次是通过手机银行转给了张代慧，借条是张代慧转交给她的。她借钱给张毅是张代慧介绍的，所以有时候把钱转给张代慧，请张代慧转给张毅。借款后，没有偿还本金，只支付了她5.04万元的利息，是张毅和张代慧付的，银行转账付过，微信红包也付过，还有一次张代慧给了她1200元现金。17、证人赵某的证言，证实她通过张代慧介绍认识的张毅，张代慧经常说张毅开了一家公司，只要有钱存到张毅那里，利息比较高。她分三次共在张毅那里存了33万元，其中13万元是转给张代慧的，转账后她和张代慧一起到公司，张代慧将钱转给张毅，张毅给她出具了借条，约定2.5%的月利。张毅还了她13万元本金，支付了3.35万元利息。18、证人张某2的证言，证实2018年初，张代慧给她说张毅开了一家小额贷款公司，向社会上放高利，把钱存到公司，可以获取高于银行的利息。张代慧为了让她相信，说每月能按时收到利息，还把张毅给其转账的手机信息给她看。2018年2月至2019年1月期间，在张毅处存了6笔共计23万元，还了5万元本金，支付了3.28万元利息。本金是通过张代慧还的，因为是张代慧介绍的，张代慧在借条上签了字。张毅逃跑后，张代慧让她不要参加控告张毅，所以张代慧分两笔给她还了5万元，她与张代慧写了协议。19、证人冯某的证言，证实分10次共存款54.9万元，开始是4分的月息，后来降为3分的月息，已偿还本金54.9万元，支付利息20.3万元。他到张毅的公司，每次都看到张代慧和张毅一起向来公司存钱的人介绍月息是多少，怎么赚钱，经常看到张代慧带人到张毅那里去存钱。张毅让他帮忙介绍人去存钱，他把冉某1带到张毅的公司，冉某1通过手机银行转了20万给张毅，张毅给了0.5万元利息。之后张毅归还冉某18万元。20、证人潘某1的证言，证实她分18次给张毅转款102.5万元，归还本金47.9万元，支付利息37.04万元。21、证人马某的证言，证实她借给张毅11万元，张毅支付利息1.96万元，未偿还本金。22、证人冉某2的证言，证实张毅开了小额贷款公司，让她把钱存到公司，给她高于银行的利息，还让她介绍朋友到公司存钱。2016年8月至2018年8月，她在张毅处实际存款115.78万元，其中通过银行卡转账94.9万元，微信转账7.88万元，2016年12月31日取了13万元现金给了张毅。后张毅偿还本金87.78万元、支付利息13.4842万元。23、证人潘某2的证言，证实他分3次借给张毅40万元，张毅支付利息12.26万元，未偿还本金。24、证人潘某3的证言，证实他分3次借给张毅45万元，偿还本金10万元，支付利息6.6万元。25、证人余某1的证言，证实她借给张毅21.1万元，张毅给她支付利息2.2万元，未偿还本金。26、证人余某2的证言，证实她借了20万元给张毅，后支付利息1.8万元，未偿还本金。27、证人冉某1的证言，证实他和冯某到张毅的公司，张毅说借20万周转五天，给利息0.5万元，他把20万转到张毅银行卡后，张毅给他转了0.5万元。十天后，他和冯某到张毅的公司找张毅还钱，张代慧也在场，2018年12月，张毅的老婆袁某给他转了8万元。28、证人袁某的证言，证实2016年下半年张毅和张代慧商量，由张代慧介绍资金，张毅给张代慧提成，提成的多少要看放贷出去的利息高低，一般不会低于1.5%，张毅每次给出借人支付利息，就会把提成支付给张代慧，介绍资金和提成，张毅和张代慧都记了账。汪某是伍某介绍的，但伍某是张代慧介绍的，所以汪某的借款，张代慧也是提了成。张毅吸收的资金大部分放贷出去，一部分支付了借款人的利息和张代慧的提成。2018年2月，张毅在重庆西照母山附近购买了一套房子，张毅支付的首付款50多万元，产权证上是她的名字，每月按揭0.7余万元，开始的按揭款是张毅转账给她，她再支付，出事之后是张毅的父亲张某3在支付按揭款。29、证人张某3的证言，证实2016年下半年，张毅告诉他张代慧介绍了很多人放钱在张毅那里，每介绍一个客人张毅按一定比例给张代慧提成。2018年下半年，他到张毅的公司，一些人找张毅和张代慧要账，很多要账的人都说是张代慧介绍的。张代慧说公司房子是租的，让他想法把房租交了，张毅把公司继续开起，才有翻身的机会，之后他凑了2万元。30、证人刘某的证言，证实他在公司碰到几次张代慧带人去存钱，张代慧带人去存钱会记账，开始不晓得张代慧记录什么，后来才清楚张代慧给张毅介绍客人去存钱，张毅给张代慧提了成，如果张代慧介绍人去存钱，张代慧本人没有去，张代慧就会给张毅打电话核对存钱的数量。31、证人龙某、万某、张某4的证言，证实向张毅借款，约定1角或2角的利息以及归还本金、支付利息的情况。32、证人黄某3的证言，证实重庆市两江新区B洋房，是张代慧在2018年2月22日购买，登记在他的名下，首付款是张代慧给的。2018年3月至2019年7月，他给了5万元按揭款，其余按揭款基本上是张代慧给的，黄某4也给了一部分。侦查人员到庭说明张毅、张代慧分别于2019年5月31日、6月5日被抓获归案。控辩双方无异议。被告人张毅举示有经质证的缴纳罚金收据。被告人张代慧举示有经质证的借条、转账回单、银行账户明细，拟证明黄某3的房子是张代慧借钱购买。针对被告人及辩护人的辩解辩护意见，本院评判如下：1、关于张毅的辩护人提出汪某、伍某、张某1、黄某1、黄某2、赵某、张某2是张代慧的亲友，属于特定对象，向以上7人吸收资金共578万元不应计入张毅犯罪数额的意见。本院认为，张代慧与伍某、张某1等人非亲属关系；张代慧介绍伍某、张某1等人到张毅处存款，公开宣传可以获得高额利息，之后并有吸收资金行为，对介绍的人员无特别指向。因此，汪某、伍某等7人属于不特定对象，张毅、张代慧向以上人员吸收资金578万元，应计入张毅的犯罪数额。辩护人提出张毅归还了部分本金、利息，如实供述自己的罪行、认罪认罚，主动缴纳罚金的意见，与本院查明的事实一致，本院予以采纳。2、被告人张代慧辩解未介绍汪某、黄某2、张某2到张毅处存款，其行为不构成非法吸收公众存款罪的意见。经查，张毅供述，每月给张代慧介绍的人支付利息时，同时要给张代慧支付提成费用，一种是从银行给张代慧转账，会备注清楚；一种是给存款人转利息时，当天给张代慧支付提成；一种是给存钱人转利息后，过几天再将提成转给张代慧，还有几个人的提成是加在一起转给张代慧。张毅、张代慧的银行流水显示，张毅在向汪某、伍某、黄某1、黄某2、张某2等支付利息时存在同时给张代慧转账的情况，在向汪某、伍某转账时有多次向张代慧转款的备注，与张毅的供述相印证。黄某2、张某2证实是张代慧介绍其到张毅处存款，部分款项由张代慧转交；张毅、张代慧在侦查阶段也供述黄某2、张某2是张代慧介绍到张毅处存款，并有黄某2给张代慧的转账记录和张毅收到张代慧的转账后又支付张某2利息的银行流水证实。另集资参与人和袁某、张某3、刘某等人均证实张代慧在张毅的公司积极帮助张毅宣传。综上，张代慧为张毅向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取提成费用，参与向汪某、黄某2、张某2等7人非法吸收资金的事实成立，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。3、辩护人认为张代慧不是每次都参与汪某、伍某等人在张毅处存款，张代慧获得的点子费有多少，缺乏证据，指控张代慧非法吸收公众存款578万元的事实不清，证据不足的意见。本院认为，伍某、张某1等人到张毅处存款，均由张代慧宣传、介绍，伍某、张某1等人基于张代慧的介绍才有之后继续存款的行为，张代慧宣传、介绍的目的是为了获得提成费用，张代慧在汪某、伍某等人的后期存款中实际也获得提成。张代慧有犯罪故意和客观行为，且张毅向汪某、伍某等7人吸收的资金数额双方都进行了确认，共578万元，公诉机关指控张代慧参与非法吸收公众存款578万元成立。张代慧实际获得多少提成费用，不影响对其犯罪的认定。4、辩护人提出已归还400余万元，张代慧的犯罪情节轻微，可免予刑事处罚的意见。本院认为，张代慧参与吸收公众存款578万元，数额巨大，不属犯罪情节轻微，已归还的本金和支付的利息可以作为量刑情节酌情考虑。辩护人提出张代慧犯罪情节轻微，可免予刑事处罚的意见不成立，本院不予采纳。5、辩护人提出张毅在张代慧处吸收了360余万元，应当计入张毅的犯罪数额的意见。本院认为，法院只能就公诉机关指控的犯罪对被告人进行审判，如发现新的事实可能影响定罪，可以建议公诉机关补充或变更起诉。本案张毅、张代慧系共同犯罪，两人互有资金往来，资金拆借，现有证据不能证明360余万元均为张代慧在张毅处的存款，辩护人提出360余万元应当计入张毅的犯罪数额的意见，本院不予采纳。本院认为，被告人张毅违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理机关依法批准，向社会公众吸收资金1008.28万元，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人张代慧为张毅向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取提成费用，参与非法吸收公众存款578万元，扰乱金融秩序，数额巨大，张毅、张代慧的行为均构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张毅到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人张毅自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人已归还的本金和支付的利息，本院在量刑时酌情考虑。根据二被告人的犯罪性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人张毅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币九万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即张毅的刑期自2019年5月31日起至2023年1月30日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳。已缴纳一万元。）二、被告人张代慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即张代慧的刑期自2019年6月5日起至2022年10月4日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人张毅、张代慧于本判决生效后十日内共同退赔集资参与人伍某90.1032万元、张某12.3万元、黄某138.33万元、黄某215.96万元、赵某16.65万元、张某214.72万元。被告人张毅于本判决生效后十日内退赔集资参与人潘某117.56万元、马某9.04万元、冉某214.5158万元、潘某227.74万元、潘某328.4万元、余某118.9万元、余某218.2万元，冉某111.5万元。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  田 君人民陪审员  王子德人民陪审员  刘羡书二〇二〇年七月二十一日法官 助理  陈 雪书 记 员  袁玉珠