四川省峨眉山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1181刑初124号 公诉机关四川省峨眉山市人民检察院。 被告人张琴，女，1985年5月13日出生于四川省峨眉山市，汉族，中专文化，住四川省峨眉山市。2018年9月6日因涉嫌诈骗罪被峨眉山市公安局刑事拘留，同年10月12日经峨眉山市人民检察院批准逮捕，同日由峨眉山市公安局执行逮捕。现羁押于四川省乐山市看守所。 辩护人熊英俊，四川守诚律师事务所律师。 峨眉山市人民检察院以峨检刑诉[2019]116号起诉书指控被告人张琴涉嫌诈骗罪，于2019年6月12日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员李陈出庭支持公诉，被告人张琴及其辩护人熊英俊到庭参加诉讼。期间，峨眉山市人民检察院向本院申请延期审理，本院延期审理。经报四川省乐山市中级人民法院批准延长审理期限三个月。本案经合议庭评议后，审判委员会进行了讨论并作出决定。现已审理终结。 峨眉山市人民检察院指控：2012年至2018年9月，被告人张琴在个体从事峨眉山景区门票销售。从2017年4月开始，张琴因同行竞争造成销售量下滑，为了抢回市场贴本销售景区门票，并且向他人借款许以高额红利，在此期间欠下高额借款。 2018年4月开始，被告人张琴因购票渠道被关闭，景区门票销售生意难以维续，已处于入不敷出的状态，但为归还之前的高额借款，张琴指挥男友罗某在识途网以人民币185元（以下币种均为人民币）原价大量购买景区门票，张琴对外以150元-160元的价格销售，营造出其每天能拿大量低价门票的假象。张琴以此向受害人欧某某、张某某、先某某等人许以高额红利并能拿到大量低价景区门票为由借款；张琴以此让受害人向某某、何某某、刘某某、谢某某、刘某某、肖某某等人出钱投资其门票、车票生意，承诺高额利润分成。经查，张琴以上述理由一共诈骗35余人，诈骗金额达到763余万元。张琴将骗取的钱财一部分用于归还之前的高额借款和红利；一部分用于维持其能够拿到低价景区门票的假象，高价订票低价销售；一部分用于个人车贷、房贷还款，以及个人日常消费，个人借款。 2018年9月4日，张琴因资金链彻底断裂，再无力骗取钱财和归还借款，便潜逃河南省郑州市。2018年9月6日，张琴向郑州市公安局投案自首。 公诉机关就上述指控事实向法庭出示的证据有：书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人张琴以非法占有为目的，以虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成了诈骗罪。被告人张琴自动投案后如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定判处。 被告人张琴对公诉机关指控的基本事实不持异议，但对指控的金额有异议，并且辩称其没有诈骗的故意，其行为应当认定为非法吸收公众存款罪。 被告人张琴的辩护人提出公诉机关指控被告人张琴的行为构成诈骗罪的事实不清，证据不足，理由为：1.被告人张琴的借款数额及资金流向未查清；2.公诉机关未随案移送侦查阶段的同步录音录像，因此被告人张琴在侦查阶段的供述不应采信；3.虽然被告人张琴的行为具有一定的欺骗性，但其借钱的目的是为了把生意继续维持下去，主观上没有非法占有的目的。 经审理查明，张琴长期以个人形式从事峨眉山景区门票销售。2017年4月开始，因同行竞争其销量下滑，为了抢回市场开始贴本销售景区门票，为向他人借款投资门票、索道票生意便向出借人许以高额红利，在此期间欠下高额外债。 2018年4月许，因购票渠道被关闭，张琴经营的景区门票销售生意难以维续，处于入不敷出的状态，为归还欠下的外债，张琴指示男友卢某在识途网以原价大量购买景区门票、索道票或在李某、张某5处拿部分活动票后，对外以更低的价格进行销售，营造出其每天能拿大量低价门票的假象。在此期间，张琴以能够拿到大量低价峨眉山景区门票、索道票为由，并许以高额红利，吸引他人向其投入资金合作票务生意，陆续骗取何某1、刘某2、肖某等18人共计230.7万元，并将骗取的资金用于归还陆续欠下的高额借款及许诺的红利、购买门票低价销售、个人日常开支等。 2018年9月4日，张琴因资金链彻底断裂，无能力归还外债，便逃离至河南省郑州市。同月6日，张琴向自动郑州市公安局投案自首。 上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证明2018年9月5日峨眉山市公安局接到赵某等人报案称张琴伙同他人以合伙投资峨眉山市景区门票生意，能获取高额收益为由，向多人非法吸收资金约800万元，峨眉山市公安局于同日将本案立案侦查。 2.拘留证、出所登记表、拘留通知书、变更羁押期限通知书、逮捕证、逮捕通知书，证明被告人张琴被采取强制措施的情况。 3.抓获经过，证明2018年9月6日被告人张琴到郑州市分局投案自首。 4.户籍证明，证明被告人张琴的基本身份情况，以及其已达到完全刑事责任年龄。 5.扣押决定书、扣押清单，证明公安机关从被告人张琴处扣押微型机一台、移动电话二部、人民币2100元、信用卡十五张。 6.张琴建行银行、农业银行、农村商业银行银行卡交易明细清单，证明从银行交易明细反映出的被告人张琴的部分资金流水情况。 7.识途网订票信息，证明手机号为135××××4568、180××××1837、186××××0598、133××××3336的号码在识途网订购门票的情况。 8.峨眉山旅游股份有限公司识途旅游网络分公司出具的《关于张琴识途网订单数据提供的情况说明》，证明张琴在识途网通过四个手机号186××××0598、135××××4568、180××××1837、133××××3336订票和取票的情况。 9.借条、还款协议、收条、合作协议、转账记录、银行流水、微信记录、视频，证明部分被害人与被告人张琴之间的经济往来情况以及被告人张琴向部分被害人发送订购门票小视屏等。 10.电子证物检查工作记录，证明对在案手机勘查的情况。 11.车辆购置发票、注册登记机动车信息，中国建设银行个人贷款业务调查申报审批表及个人贷款对账单，证明张琴2016年购买本田牌小型轿车一辆，购置价格为14.43万元；2017年购买房产一套，总房价34.5万元，贷款24万元。 12.辨认笔录、情况说明，证明部分证人及被害人对被告人张琴的辨认情况。 13.证人李某的证言，证明其和张琴是合作关系，从2017年6月许至2018年10月，张琴从其处采购峨眉山进山门票。合作模式是张琴事先通过电话或者微信告诉其她需要的票量，其说价格后张琴通过银行卡或微信转全款，其收到票款后将取票权转移到张琴身份证上或者发送取票电子码给张琴，张琴到取票机操作。其和途牛网、携程旅游、驴妈妈三个旅游ＡＰＰ合作，拿的票比市价低约1元人民币每张，给张琴的票价比市价低约8毛钱每张。合作中，三大ＡＰＰ最低票价没有低于过市价5元。张琴拿票大概是几天一次，中间有过中断，多的时候一次拿几百张，少的时候一次拿一百多张，拿票量不太固定。其和途牛网解除合约后，给张琴的票价还是和之前一样，比市价低8毛每张。张琴和其最后一次合作是2018年8月30日。 14.证人张某5的证言，证明其在成都市牛牛国际商务服务有限公司工作，公司去年12月份开始对进山票和车票有涉及以后开始和张琴合作，但是今年2018年3月份到7月份期间断了一段时间，8月份旺季张琴再次联系其，并从其这里拿进山票和车票。2018年9月1日到3日，张琴通过手机微信联系其并向其预支了14万元的峨眉山进山门票和车票，平时的合作模式是每日结算，但9月1日还剩2万元票款以及2号的票款没有结算，其打电话催促张琴时她答应9月3日一并结算。9月3日其照常将进山票和门票的取票凭证码发给了张琴，因为2号的没有结清，所以9月3号中午其就开始联系张琴并催促将票款结清，从这个时候开始就联系不上她了。其和携程网、驴妈妈网、途牛网三个网站合作拿门票和观光车票，一般通过这三个网站拿门票比市场价格低5元左右，其给张琴留2、3元的利润，观光车票每张4元的优惠，给张琴的利润是2元。进山门票和车票原价是185元和90元，和张琴的合作价是门票183元和车票88元。这三个网站有时候可能有一点活动，有时候门票最低比原价便宜10元，但是这种频率很低，几个月才碰到一次，一次活动就一两天，而且一个账户最多定二三张，根本不可能拿到大批量的票。张琴和其合作期间天天都在拿门票票，一般每天一两百张，最多时候三百多张。 15.证人袁某的证言、分销合作协议，证明其是成都友好国际旅行社峨眉山分社负责人，和驴妈妈网站合作，是该网站的一级票务分销商。张琴之前在其这里当过一段时间分销商，2017年2月份的时候，每张进山票给她留2元的利润，还给了她预先拿20万票的权利。但张琴老是不遵守规则，一直拖欠票款，2017年5月底其就要求她先拿票款才拿票给她，她就不在其那里拿票了。之后张琴不知道从哪里拿票，她给很多旅行社以及旅游工作人员发票每张给他们3、4元左右的利润，到了2017年年底还听说她给旅行社以及工作人员发票每张给他们10元左右的利润，还听说张琴在收票的预付款，其就觉得这个行为不正常了，因为从事门票分销的人员还没有谁能事先收取预付款，也没有谁敢给10元的利润。到了2018年4月份以后听到一些导游说在张琴那里投资每天可以拿2千元的回报，其就觉得是诈骗了。 16.证人卢某的证言，证明张琴是其女朋友，微信号有两个，封信所爱和繁华。2018年4月份开始张琴喊其让其用其自己的微信号码和用笔记本电脑帮她在识途商城网站和美团网站订购峨眉山景区门票。每天订票之前都是张琴转账给其或者其帮她垫钱买票，按张琴要求的数目来定。7月份开始，订票的次数越来越多。据其了解，张琴以前是从一个叫李某的男子手中购票的，后来感觉张琴好像手中资金不怎么周转的过来，所以后来很多时候张琴喊其从识途网订购票，识途网上面是以185的价格购买，张琴都是按照185元和其结算。张琴把票订购以后，都是卖给了峨眉山景区那些导游，其还问过她185元的价格买进，怎么还是185元的价格卖，怎么赚钱，张琴说没有办法，必须要拿门票给那些导游。9月4日凌晨，张琴给其打电话说她差别人400多万还不上了，可不可以过来。9月6日上午11点左右，她发信息给其说她已经来河南了，其当时劝她投案自首。不知道她怎么差的钱，只是9月6号其追问她，她说“欧某一天3万的利息、罗某4一天2万的利息，娘娘一天1万的利息，四舅一天3千的利息，她亲爹一天2千的利息。”这时才知道她着了那么多钱，后来她表弟打电话给其说她的事情公安已经立案了，喊劝她自首。交往期间感觉她有点爱说谎，不怎么跟其说实话，平时没有什么高消费，和她一起住的五个月，基本都是在家自己做饭吃和买外卖吃，后来都是在张琴婶婶家吃。 17.证人罗某5的证言，证明其是峨眉山旅游股份有限公司识途旅游网络分公司负责销售的副总经理。识途网订票规则有三种，一是散客自己在网上订票，2018年9月20日之前订这个票数量没有限制；二是旅行社在公司订票是要先开订票账户，公司规定旅行社订票只能用于自己旅行社的游客，不能把票以任何方式转让出去，也不允许其他人用旅行社的账户订票；三是其他电商和公司合作，双方签订合同以后，他们代为公司销售景区的各种票务和宣传。这三种方式都是以原价销售，只有到了年底针对旅行社和电商有一个优惠政策，就是一年以来销售一万张进山票奖励五十张淡季门票，使用时间是在12月16日到次年1月15日，每张奖励的门票价值110元。和其们合作的电商有四家，携程网、驴妈妈网、美团网、去哪儿网，之前还有一家途牛，但是在2018年5月份他们自己提出来终止了合同。公司是不允许电商销售公司的各种票务的时候对外有优惠政策的，但是这些网站有时候为了销售业绩和网站知名度他们会有一定的优惠政策，公司都是在对这种情况进行监控，发现他们一般最多就是进山票优惠4、5元钱，车票和索道票优惠1、2元钱。不管以什么方式订票，最终出单都是在识途网上出单，即便是电商销售，订单号还是从识途网上出。订票的时候预订人会留下一个手机号和订票人姓名，订票人姓名不一定是真实的，但是手机号一定是真实的，因为要接受订单号和验证码，凭订单号和验证码到线下窗口和自助取票机上取票。公司对订票业务要进行监管，也发现了异常。通过后台数据查控和分析以后，发现有人通过大量订票留的都是同样的四个手机号码（135××××4568、133××××3336、186××××0598、180××××1837），这四个手机号码的使用人一个叫张琴的。发现这种异常后公司就把这些不正常旅行社的账户关闭了，关闭以后发现张琴又以散客的名义通过识途网大量订票。公司网站只好对订票的每次订票数量进行限制，每次只能定五张票。但是这种做法只是增加了这类人的操作难度。张琴又到处使用旅行社的账户订票让公司防不胜防。她通过旅行社账户和散客名义在其们网站上订票都是没有优惠的，都是原价。 18.证人姚某的证言，证明张琴是其亲侄女，她在做生意的时候经常向其借钱，和她还合作过峨眉山的索道票生意。2017年大约10月份左右，张琴说她现在在网上买低价的索道票，叫其拿点钱给她做这个生意，每张票可看当天的行情给其1元到2元的利润，其同意了。等了大约半个月左右张琴说她要开始做这个生意了，就找其拿了24万现金，有时候一天有时候隔几天就把利润给其，这期间又向其借了8万元现金用于运作这个生意。大约做了一两个月以后她说票量大了，资金周转不过来了，叫其再拿点钱出来，其当时没有钱了，就想到了朋友梁某。给梁某说了其侄女在做峨眉山索道票生意，利润还可以，如果他借钱，每张票给他1元至2元的利润，梁某同意了，打了40万到了其的卡上，其转给了张琴，一起合作了一个月左右。一个月过了梁某喊还钱，张琴给其20万，其凑了20万把钱还了。其大约得了5、6万的利润，但是本金还没有还，梁某大约得了4万左右的利润。 19.证人梁某的证言，证明大概2017年下半年的时候其朋友姚某找其说她的一个侄女在做峨眉山的进山票和索道票生意，现在缺钱，找其借钱，还说了这个生意一套票大约能赚好多钱，他能给其利润，换算下来给其的利息是1分到2分左右。几天后其就打了3、40万给姚某，后来两三个月内姚某分多次把本金和利息付给了其。大约收了1、2万左右的利息。 20.被害人罗某1的陈述，证明2018年5、6月份，张琴打电话说她在从事网络售票工作，可以向她投资购买峨眉山景区门票，然后通过网站返点的形式获得分红，其投资了20万，每天返3千元。7月份左右，张琴又打电话说网上有景区门票的活动票，价格140元到170元不等，让其继续投资，其就又投资了10万左右，每天返1万元，一直返了六天，后来本金也还了。7月底，张琴又给其合伙人汪俊祥说再次投资的事情，不知道他们怎么说的返点的事情，其只负责每天收钱，并陆陆续续地转了30万给张琴，每天返7千、9千、1.3万、1.5万的样子，因为是陆陆续续的给她转的30万，所以每天返点的金额有差异，直到把30万给张琴转完，她就每天返1.5万，一共返了一周左右，后来返1.2万，一共返了一周左右。八月左右，张琴又说有活动票，让其继续投资，其就又给张琴转了六万元，每天返一万二左右，返了三四天的样子，本金也要回来了。八月底的时候，张琴说活动票变少了，每天返一万，一直返了一周的样子。到了9月3号，其到张琴住的小区找她打9月2号和3号的分红，她说4号返，但是4号就联系不上她了。一共投资大约是6、70万，总的分红大约是7、80万。 21.被害人欧某的陈述，证明（1）张琴以前在其旅行社工作，负责旅行社在黄湾进山处的峨眉山门票发放工作，当时票务订购是其老公负责，后来2014年其老公死亡后，张琴就一个人单独负责峨眉山票务订购工作，其旅行社订票都是通过张琴这里出来。（2）大约2017年12月份的时候，张琴向其借了60万说去做索道生意，每张票给其10元左右的利润，算下来每天给其2万元的利润，大约给了一个月左右共60万，但是本金没有还。张琴还不停的让其给她打钱，说有低价门票可以拿，可以分利润。刚开始她还每天给其打钱，也能够给其票，大约到了五六月份她就不能按时给其钱和票了，但是她承诺给的钱也越滚越多，最后她说每天给其分4万，但是都没有给，最后差其140多万。张琴返给其的钱和其投资的钱差不多。 22.被害人谢某的陈述，证明2018年6月份，张琴找到其并承诺在她那里购入一张峨眉山进山票185元返利10元钱，其开始在张琴处陆续购入46万元的进山票，她也陆续返利9万元，现在还有35万元没有给其。平时其不接触门票只是参与门票的分红，也不从事任何与旅游相关的产业。 23.被害人刘某1的陈述，证明2018年8月8日晚上，张琴在微信上和其聊天，问其想不想挣钱，说这是旅游旺季了，她本人能够在识途网上拿到峨眉山进山票，现在有个活动，拿的票越多，折扣越大。她能够把原价为185元／人次的票在识途网上以160.5元／人次拿到，这个优惠给旅行社5元／票，剩下的返利都大约每张20元，说只要其投钱，承诺对半分这20元。8月8号晚上至9号，其陆续通过微信转账、支付宝转账等方式给张琴转了22万，张琴说投入越多，她就能拿到更优惠的门票，甚至140元／张的票，并且把票价的网上图片和视频发给其看，其就更相信她了，8月9日晚上到11日陆续给张琴转账15万。8月10号问她返利，她说这个返利不着急拿，可以把返利再作为本金继续投入进去，其没有怀疑就同意了。8月16、17号左右，其再次问她本金和返利情况，她说这个活动还要继续几天，要25号结束，并承诺8月26日和其算账。其一直追问，张琴开始找各种借口，比如她在识途网订票量太大，有人举报她，网站关闭了她的订票端口，到周末了就说周末网站不结算，所以也不能给其们结算等。8月22日到25日，才陆续给其转款共10万元。到了25日，张琴说活动要持续到月底才结束，她再次承诺说30号结束，9月1号结算。9月1号，再次催问张琴，张琴说当天周末，识途网不上班，不能转钱给她，叫等到9月3号，其说急到用钱，2号晚上张琴才微信转了1万给其，到了9月4日才晓得张琴跑路了。 24.被害人何某1的陈述，证实2018年8月30日张琴给其说识途网在搞活动，网上订票大概150元一张，车票80元一张，让其出资，她订票和负责销售，赚的差价进山票其每张分15元，车票每张分8元，还专门截图发给其，截图上显示的门票的确是150元一张，车票80元一张，她把截图发给其看后很快就撤回了，当时还承诺本金和利润大概一个星期左右就能全部回来。其陆续向张琴转款32.5万元。9月2号的时候，她还通过微信把订票信息转发给其看。3号其问她什么时候到账，她说快了，后来又说买出来的票还没有卖出去，还在筹钱。她最后一次给其发信息是9月4日早上9时许，说十点半给其转钱，其等到十点半后没有转，就打她电话，她一直关机，去她住的地方找也没有找到人。5号早上其又去黄湾进山口找张琴，听到别人说张琴骗了很多人，把钱卷起走了，现在人跑了。其没有收到过所谓的分红。 25.被害人刘某2的陈述，证实2018年9月2日张琴加其微信，喊投资给她，因为其知道她在做门票生意，她说从网站上面拿票，然后将拿出来的票卖了和其分红，她说的是一张票170元，每张赚15元的差价，最后将本金和分红一起给其，其相信了，在9月2日晚上通过手机银行转款5万元给她，刚刚转完就听别人说她是诈骗的，然后其喊她还钱，但是张琴说已经买了门票了，等第二天门票卖了再还钱，然后又在微信上继续和其说再转5万给她，凑成十万，第二天就还十万和分红3千元。她在微信上还给其发了她拍摄的在网站上拿低价门票的小视屏。其就又转了5万元给她。3号下午其一直等张琴还其钱，但是她一直推脱并未还，最后说的是4号10点半还，但是到了4号10点半的时候，张琴的电话就打不通了，发微信也不回，后来就一直联系不上了。 26.被害人肖某的陈述，证明2018年5月23日，张琴跟其联系，在电话里叫其跟她一起做识途网网络门票生意，并答应每张门票分给其10元钱，还说投资越大回报越高，而且不用其操心，其就同意了。从2018年5月23日开始向张琴投资36.3万元，帮张某1投资8万元。收到张琴的转账一共22.2064万元，其中2.16万元是张某1的。这期间她也要发一些购票的截图给其看，票的价格都比原价低10元至30元。8月中旬其就喊她把剩下的钱退还，她就以各种理由推脱，后来通过朋友去查了她识途网账户，一分钱都没有，感觉被骗了，再跟她联系就联系不上了。 27.被害人张某1的陈述，证明2018年6月左右，其朋友肖某问其做不做门票生意，因为她和张琴合作了一个月了，其也看到了其中的利润，所以就决定和他们一起做，张琴给其说投资15万，一天分800元，并且本金随时可以还其，于是其6月27日就通过手机银行给她转了2万元，并且转了7万元给肖某让她给张琴，然后支付宝转了1万元给肖某给张琴，总共转了10万元。转完后张琴说十万元每天只分500元，如果再转5万元，就每天分800元，于是6月28日其又通过手机银行转了4.7万元给张琴。6月27日分红3千元，7月16日分红1.36万元，8月9日分红8千元，都是让肖某给其的。之后再没有分过红了，每次找张琴要钱的时候她都是一致推诿，直到9月3日再也联系不上了，就意识到可能被骗了。 28.被害人向某的陈述，证明其是在峨眉山清音阁经营农家乐，三年前认识了张琴，晓得她是在峨眉山市卖进山票，有时客人要买门票，在张琴那里买过两次。2018年8月23日，其接到了张琴的电话，告诉其吃票子的机会来了，说在网站上有峨眉山的优惠门票，差价比较大，还把这几个网站的价格页面拍成小视屏通过微信发给其，说她现在没有那么多现金，叫其投资10万给她，她每天分给其1千余元分红，3-5天就可以连本带利归还给，当天就用对公账户给她转了10万元，之后，以资金缺口为由继续叫其投资，并承诺利润对半，还给其发网站上订票的视频。前后陆续一共给张琴了108.2万元，她也陆续还了19.5万元。一分钱的红利都没有给过。28号的时候，其发觉被骗了，就找张琴打了一张85万的借条，还打了一张还款协议。 29.被害人罗某2的陈述，证明2018年5月，张琴给其说可以拿到低价的进山票，叫其投资10万，每天2千元左右的回报，其就给了她10万，十几天后她给了其13万。2018年7月12日，张琴给其说在网上能整到优惠票，她说她的钱全部陷在票上了，喊其投入5万元，每天可以分到1千元的利润，在网上订的越多，就可以优惠越多，因为前段时间暴雨使峨眉山封山，7月15日左右峨眉山开山，可能刚开山为了吸引游客有较大的优惠，其就相信了她，通过微信转账5万元现金给她，她说用十多天就可以了，第三天开始分红。到了7月15日其找张琴要钱，她就找各种借口，一会说快了，一会给其发信息、视频，说视频是她在网上刷票的视频，说她正在和网站结账快给其结账了，但是过了一会就又没有结果了，发的图片上内容显示市场价160元一张，优惠价150元一张，但是看不到是什么票。其开始怀疑她是在骗人了，后来张琴还以各种方式喊其投钱，其就不投了，继续喊她还钱，她在8月10日转回了1万元钱，其还扣了她99张车票，价值8910元，到9月5日其才晓得她已经跑了。 30.被害人赵某的陈述，证明2018年7月24日张琴主动跟其联系，想邀请其参加一个活动，票价卖给游客或者旅行社都是185元一张，她卖的话就是183元或者184元一张，如果其投资10万，每天至少返利润4000元。还说和其分红比例她6其4，她拿票最少要拿成160元一张，一张票至少有二十多元的利润空间。随后，她在微信上发了几张识途网上的订单截图，大致内容就是：市场价格140元，您已预定该票成功，请在十分钟之内完成支付等，随后就把截图撤回了。最后，其在微信上还保留了一张她发给其的豆丁网的订单，上面显示豆丁价140元一张。其当时回想了一下，其了解她的情况，她一天最少可以卖出去一两千张门票，每天确实至少有4000元的利润分红，就信以为真了，以为她是有特殊渠道可以拿到峨眉山的进山门票，就说至少每天分红要4000元，她同意了。当天晚上转账5万元给张琴，7月26日转了5万元给她。之后问张琴好久把本金和分红转给其，她说3号开始转钱，但是从9月4日开始，她就失联了。 31.被害人黄某的陈述，证明2018年5月29日张琴打电话给其说现在峨眉山景区门票有活动，优惠价格从10元到20元不等，叫其凑一点钱给她投资，然后就等着分红。当天晚上给她20万元，当天她就给其4千元说分红从今天开始算，每天4千元。5月30日她又打电话说峨眉山索道票有活动，叫其能凑多少钱就凑多少钱给她进行投资。之后其又给了她13万。张琴说这13万买索道票，每天分红8千元，但是她只有一天分了8千元给其，之后说索道票没有了，这13万和之前的20万一起买景区门票，但是每天只有4千元的分红。前后一共投资了54.44万元，分红7.7万元。9月4日上午就找不到了她了。 32.被害人王某的陈述，证实2018年7月24日，张琴用微信联系其，说有一个门票返点的活动，可以赚一笔，她资金不够，问其要不要和她合作，赚了的钱一人一半。之后其联系张琴说共买400套，每套价格160元，一共6.4万元，当天晚上其让老公给她转了6.4万元。8月8号活动结束后，其就一直催她转钱给其，从8月10号到25号转了3.8万元后就再也没有转过了，一直以各种理由推脱。9月3号晚上就联系不上她了。 33.被害人杨某的陈述，证明2018年8月12日晚上张琴说喊其挣钱，说峨眉山的进山票185元一张，她有渠道在网上拿160元一张，有时还更低，承诺每一张门票可以分其5至10元，如果投资5万元每天可以分2000元，投资10万元每天可以分4500元，如果当晚投资就从投资那天开始算一个星期结算一次，其当晚给张琴转了4万元，13日又转了1万。转了钱后对方又说多投资点就找十几二十天的钱，是上面放票出来冲量的，还可以投资索道票，每张票1元的利润，每天最少都有3000张，但是这部分钱要给一半票房，剩下的一半就其和张琴平分，每天分750元，而且是长期性的。13号下午其又给她转了10万元，14号转了4万元用于投资索道票。大概20号左右其叫她分红，她就找各种理由推脱，之后去她家找过她，23号左右她给其2.8万元，9月3日下午张琴说第二天分钱，9月4日给她打电话，对方关机，去她住的地方找她，才知道被骗了。 34.被害人柳某的陈述，证明2017年在她手里买峨眉山的优惠票，原价是185元，张琴给的是160元，一张票能赚25元，其当时就相信张琴能拿到优惠票。2018年初，张琴叫其投资和她一起做门票分红的事情，其一次性转了3万给她，大约两个月后其得了1万元的收益，本金也收回了。2018年8月7日晚上22时左右，其的手机微信收到张琴的信息，并得知最近峨眉山门票以原价180元优惠至160元，投资可以在8月底得到分红，所以没有怀疑也没有询问具体分红情况便答应了张琴投资。8月7日和8月19日共计转钱给张琴7万元，8月30日联系张琴问她分红的事，张琴推脱后说分红需要等到9月3日，但9月3日同旅行社的同事钟某、雷某聊到张琴找人投资并承诺分红的事，越想越不对劲并再次打电话联系张琴，但张琴电话关机，确定被骗并报了警。 35.被害人尧某的陈述，证明2018年8月20日晚上，其接到张琴的电话，说有一个门票返点活动，她资金不足，需要其投资5万元，承诺每天分红1000元，因为跟她合作这么多年，也不好直接拒绝，就答应先转5000元给她。第二天其去问了一起做这些工作的朋友，听说有人再找张琴还钱，就觉得这件事不靠谱，马上联系她还钱，她答应9月1日还，还说给点分红，然后到了28号打电话给她，她说9月1号给，9月4号才晓得张琴跑了。 36.被害人张某2的陈述，证明其从2015年开始在张琴那里购买峨眉山进山票，先把门票款打给她，然后她才给门票，之前这几年没有出过问题。2018年7月28日下午张琴给其打电话，说这段时间是旺季，网站的门票优惠幅度比较大，叫其拿钱给她投资，每卖一套票就给其10元钱的分红，投资10万一天可以分5、6千元。当天其就转了10万给她。8月1日张琴又打电话说上山的车票也有优惠，投资的话每套还是可以给其十元钱的分红，投资五万的话每天给500元的分红，于是当天又通过手机银行给她转了5万元。8月5号其就觉得不对，给张琴打电话还钱，当天她就还了5万，后来一直催她还，8月14日张琴又转了一笔3万、一笔2万。后来她就找不到了。 37.被害人罗某3的陈述，证明2018年8月9日，其收到峨眉山门票代理商张琴的信息并得知最近峨眉山门票以原价180元优惠至160元，还让其投资并可以在8月底得到分红，并承诺投资2万元一天分红200元，因为其所在的旅行社经常在张琴手上购买门票，所以听到张琴这样说便没有怀疑也没有询问具体分红的情况并答应了投资，问张琴投资3万元多少分红，她说一天600元。当天就给张琴转账3万元。8月30日其联系张琴问月底分红的事情，张琴推脱称分红要到9月3日，9月3日其和同事钟某、雷某聊到张琴找人投资并承诺分红的事，越想越不对劲并再次打电话联系张琴，张琴电话关机，确定被骗便报了警。 38.被害人蒋某1的陈述，证明张琴系其同学，私人从事峨眉山门票、索道票、车票生意，大约2016年年底到2017年年初，她以在网上订峨眉山索道票需要押金，但其现金不够找其合作投资，承诺每套索道票给其0.25元的报酬，本金只是网站上的垫付押金，以后不做可以返还。其就陆续转了10万元给她，但之后一直以各种理由说还没有开始这个生意。到了2018年7月份的时候张琴给其说准备得差不多了，但是还需要一部分钱，其就又转了1万元给她。直到9月4日听说很多人被张琴骗了，才知道其也被骗了。 39.被害人周某1均的陈述，证明2018年7月5日，张琴给其姐姐周丽萍打电话问其姐姐有没有多余的钱给她投资，她可以通过买峨眉山景区的活动票给其分红，当天在电话里张琴说有急用，其就通过张琴提供的建行账号向她转账10万元。7月6日，张琴找其当面谈投资的事情，说卖出去的每张票有20元的利润，她和其各10元，如果投300000元，每天有3000元的分红，分红可以3至5天结一次账。当天其就又通过建行转账20万元。7月10日其向张琴要投资的分红，张琴以资金流比较多，当时拿不出钱来分红为由，说月底一起结账。7月底其找张琴要分红，她说8月份要的资金更多，现在拿不出来，承诺8月底的时候可以一次性分到20万的红利。8月6日张琴联系其说需要钱急用，其就通过建行无卡存款的方式存了2万元到张琴的账户。8月20日，张琴又打电话找其说借钱有急用，说活动票比较多，再向其借10万元用两天可以有1万多元的利息。8月21日其再次银行转账给她10万元。两天后其找张琴要前两天投资的本金和分红，张琴以各种理由推脱，说9月3日再结算。9月4日其再给张琴打电话，她的手机一直关机，当天下午其去她家里找她，没有人，就发觉被骗了。 40.被害人童某的陈述，证明张琴是其的前妻，2018年2月份后，张琴知道其在干帮人订票的事情就主动跟其说她有网上订票的后台，可以帮其订票，这样其就找张琴帮着订票了。其和她之间结算票款一般采取的方式是其先打款给她，多余的钱就存在她那里，钱就在里面滚起走，票款要不够了，其就再打钱给她。从2月份起，在她那里拿票基本上都是正常的，从9月2日开始，早上其在黄湾的大厅看见张琴取的票很少了，其只拿了100张，3号早上其只拿了60张，今天早上想找她拿300张，结果她一张都没有给。9月4日早上张琴打电话说差其的钱，把她那辆车子抵给其，其还把她车子差的按揭还了，结果手续不齐没过成户。11点过的样子，张琴说要去收钱，就在符溪下车了。12点的样子，陆续有跟其类似的几个人给其打电话找张琴，后来才知道她电话打不通了，现在人也找不到了。 41.被害人雷某的陈述，证明其经常带团到峨眉山旅游，一般都是在张琴手里去拿定好了的峨眉山景区门票，所以和她比较熟悉。2018年8月7日，张琴在微信上问其朋友柳某说喊其联系她，问愿不愿意和她合作做景区门票生意，可以分红，其知道张琴确实是做峨眉山景区门票生意的，柳某也入了股，其就比较放心，也没有问怎么分红，通过微信和支付宝转了2万元给她。8月30日张琴问其还能不能投钱给她，其不怎么放心就没有投了。9月初，听柳某他们说张琴联系不上了，才来报警。 42.被害人钟某的陈述，证实2018年8月11日下午，其收到峨眉山门票代理商张琴的信息得知最近峨眉山门票以原价180元优惠至160元，让其投资并可以在8月底得到分红，因为其所在的旅行社经常在张琴手上购买门票，其经常帮旅行社在张琴那里拿门票，所以听到张琴这样说便没有怀疑也没有询问具体分红的情况并答应了张琴投资。8月11日至8月26日期间其总计转给张琴11万元人民币，8月30日其联系张琴问分红的事，张琴推脱说需要到9月3日，让其耐心等待，但在9月3日其和同事柳某、雷某聊到张琴找人投资并承诺分红的事，因越想越不对并再次打电话给张琴，她手机关机并确定被骗并报警。 43.被害人周某2的陈述，证实其是峨眉山市景区的验票员，张琴是专门给旅行社订票的，干了很多年，双方很熟悉。2016年，张琴联系其说她在做网络门票生意，叫其投资，说投资大，回报高，其陆续给了张琴5万元，张琴先后返利1.6万元，2018年还本2万元。2018年7月4日左右，张琴给其说这段时间是旅游旺季，要票的比较多，问其还有没有钱周转一下订票，其刚好有7万元的定期到了，就同意了。加上之前的本金3万元，一共10万元，每天算1000元的分红，3天给一次钱。之后其找张琴算账，她以忙搞不赢算账、星期天网站的钱转不出来为由，喊其等。到了9月3日去她家算账后说好分红10万元，第二天转钱，4号下午给她发微信没回，打电话打不通，其马上联系弟弟去找她，结果不在家，她父母在准备搬家，才发现被骗了。 44.被害人张某3的陈述，证实其大约两三年前就开始在张琴处拿峨眉山门票和观光车票。2018年8月1日下午，张琴给其发微信问想不想做门票生意，可以分红，但是需要投资10万元，每天分红2000元，三天结一次帐，本金二十天后返还，因为张琴是长期做门票和观光车票的，其就相信了，8月1日开始陆续给她转账15万元，基本上每天都找她要钱，她陆续给其转了4.4万元。9月4日，再也联系不上她，就意识到可能被骗了。 45.被害人严某的陈述，证明2018年8月1日张琴在微信上喊其一起投资峨眉山进山门票生意，投资6万元，每天利息1500元，投资越多返利越多，其说其不懂业务，可以把钱借给她。现金借了6万元，她打了借条。8月20日张琴又以没有钱买门票为由喊其拿钱，其通过微信转了1.65万元给她，后来多次喊她还钱，都以各种理由推脱，一直到9月4日张琴跑了才知道被骗了。利息收到过1440元，每次上山会喊张琴帮其购买进山票，每张90元，加上还的钱，8月3日之后张琴陆续还给其2.94万元。 46.被害人胡某的陈述，证明2018年8月8日，张琴问其手里有没有多的钱，她现在在做活动票，如果投资5万元，每天有1000元的利润，投资10万元，每天有2000元到3000元的利润，三天分一次钱。8月9日其就转了10万元给她，张琴陆续给其转账1万元。8月30日其问张琴活动票什么时候结束，她说31号结束，9月3日陆续结账，等到9月5日问张琴，她就不回信息了。 47.被害人古某的陈述，证明知道张琴是峨眉山做门票工作的。2018年7月份，张琴找其说资金周转不过来，要其借5000元给她，承诺每天返2000元，其把钱借给她之后一个星期她就把钱还了，承诺的每天2000元最后一共给了2000元。2018年8月2日以同样的理由找其借了3万给她，过了2天问她要钱，她就推诿，一直到9月3日就联系不上了。 48.被害人何某2的陈述，证明其很多年前就认识张琴，她在识途网、豆丁网订门票做网络销售，其之前带游客也经常在她那里拿门票。2018年6月底张琴找其说暑假旺季来了，峨眉山景区门票需求量大，所以希望其投资可以分红，两个月之后返钱。7月4日到8月中旬其陆续转了66万元给张琴，期间也返过3万元或4万元。一直到了2018年9月4日就找不到人了。 49.被害人林某的陈述，证明2018年7月2、3日，张琴打电话给其说她的资金周转出了问题，要其拿点钱给她，将来给其分红，10万元每天分500元，用到旅游黄金周完了就退本金。至8月21日其先后向其转款36.2万元，返了大概1.78万元。后来问她什么时候结账，她就说她的同行眼红她能拿低价票，她的网站被查封了，要过几天才能解封，解封后结账，直到最后一次说9月2人解封，9月3日就跑路了。 50.被害人邹某的陈述，证明8月14日张琴联系其跟她一起做识途网网络门票的生意，并答应每张门票分其10元钱，说投资越大，回报越高。当天其就转了4万元给她，第二天又说订票钱不购，其又转了5000元给她。8月24日，她又打电话说这段时间是旺季，要票量比较大，问其还有没有钱，其说其手上还有2.5万元的现金，就去她家把这笔钱给了她。8月31日，其联系张琴分红的事情，她微信转了2000元钱。这几天看见很多人去她家要钱，就知道被骗了。 51.被害人先某的陈述，证明其在峨眉山景区从事旅游行业，从业期间认识了张琴，她在大厅卖门票，已经卖了四年了。2018年3月份的时候，张琴来找其喊其投资钱给她做票生意，利润给其分成。当时她说那个票生意的利润比较可观，生意好的时候可以分三五千的利润，再差都有几百元的利润。其觉得可以就答应了。2018年3月22日开始，陆续给她转了55.882万元，返了15.882万元的现金。9月初开始喊她还钱，她就一拖再拖。9月4日才晓得被骗了。 52.被害人张某4的陈述，证明其成都天府国际旅行社有限责任公司峨眉山分社从2016年开始就在张琴手里拿票，持续到2018年9月份，一直都是拿好多票付好多钱，因为其发团人数不固定，所以在2018年3月28日就付了60万元现金给张琴作为票款抵扣，当时张琴以流动资金不足为由不愿意抵扣，直到2018年8月2日其喊张琴要么把60万元连本带利返还，要么以票款抵扣的方式进行每天抵扣，张琴提出再用一个月就连本带利一起返还，其就和张琴签了一个合作协议。协议约定每天产生的利润各占50%，当天结清，但是一分利润都没有分过，本金也没有还，9月4日发现被骗了。 53.被害人马某的陈述，证明2018年8月20日，张琴给其打电话说可以拿到优惠票，投资5万元，一张门票可以分红10元钱，因为张琴之前就在卖门票，她也能拿到优惠门票，当时她的优惠额是一张一两元，听说可以优惠10元，其就相信了，于是下午银行转账给她5万元，当天晚上张琴又打电话说可以优惠25元了，并给其发来豆丁网上抢票的图片和视频，说优惠给旅行社5元，其他20元，就其和她各10元，其又给她转了5万元，后来几天她陆续用同样的方式继续喊其转钱给她。先后一共给张琴转了转了66.4万元，转回了10.04万元，她给了60张门票卖了1.08万元。8月底，其问她好久结账，她以票还没有卖出、峨眉山管委会的窗口在帮她卖票了等各种方式搪塞，其就觉得不对了，9月初给她打电话把她骗出来给其打了一张54万的借条。后来才知道她跑路了。 54.被告人张琴的供述及辩解，证明（1）其2012年至2015年期间一直在金剑旅行社打工，2015年老板去世后就出来单干，从事峨眉山景区内景点门票销售业务。2015年、2016年都是正常的从事门票销售生意，基本上每年都是赚几十万元，门票销售额大概有几千万的流水。2017年4月份其开始和另外从事峨眉山景区门票的袁某某、江某竞争门票生意，他们的市场份额基本上有90%，其生意就一直不怎么好，基本每天只能卖100-200张门票左右。2017年5月份，为了抢回门票生意，主动找四舅姚某以做生意为由借了20万元，五一过后就还了，还同时付了几千元红利给他，因为借钱之前给他承诺了每天拿1000元的红利给他。2017年6月份，为了把团队门票生意拉回来，又找骆艳芳借了10万元，承诺每天给她1000元红利，这个本金是2018年五月份左右才还的，承诺的每天1000元红利是从借钱开始到还欠之日每天都兑现了。2017年6月份，又找姚某借了20万万，承诺每天给他2000元的门票红利，每天都付了这个红利钱。2017年7月份左右，生意开始慢慢变好了，门票上面赚的钱还基本能和每天承诺的红利持平。2017年8月份左右，开始和峨眉山蜀山旅行社合作，老板张某4开始从其手中订购门票，当时预付了20万的门票定金，直到2017年国庆以后，才把这个定金还给了张某4。2017年7月份以后，其跟同学蒋某1说其准备开始整景区索道门票生意，问她有没有兴趣一起整，当时蒋某1就借了10万给其，是通过银行卡转到其建行卡上。7月份当月，其还用门票上赚的钱在浅水湾买了房子，首付十万元，装修下来共计用了三十万元左右，这时其就没有钱了，没有每天定门票的现金，但是经济状况还是正常。到了2017年国庆后，张某4的20万预付款已经还了，手中的流动资金只有10万左右。国庆后，峨眉山门票进入淡季，门票上赚不到什么钱了，但是每天还要付骆某某每天1000元和四舅姚某每天2000元的红利，以及每天订门票的钱，其资金链就开始断了。2017年11月的时候，因为只有其和袁某某两个人有订票渠道卖出景区门票、索道票，所以姚某和梁某找其说姚某出钱，梁某找关系，能让索道公司同意在接引殿卖索道票，由其负责在途牛网上出票，每个月给其3000元的订票工资，当时姚某拿了10万元现金和之前6月份借给其的20万元，喊其从事索道票的订购和卖出。原价一套是120元，其从网上定出来是119元，中间只有1元的空间，所以其给姚某说卖出一套给他1元钱，他嫌少了，说要2元的利润，不然就不和其一起做这个生意，当时去手中没有多少钱，没有办法还钱给他，就只有喊他还是做，私下倒贴每卖一套1元钱，这时其每天卖门票赚的还不够付红利和倒贴索道票钱。2017年11月份，其给姚某说定索道票的流动资金不够了，他又拿了10万元现金。2017年年末，索道门票生意量比较大了，梁某又转了56万元给其用于订索道票，前后四舅和梁某共拿了96万元。2017年11月份到2018年3月份，其已经没有现金退给四舅和梁某了，因为每天要付骆某某10万元每天的1000元红利、姚某20万元每天2000元的红利、每天倒贴索道票的2、3千元，这段时间每天要卖二、三千张索道票，卖得越多贴的越多，这个事情没有办法了，没有钱退给他们，只能硬着头皮做下去。2018年4月份，其订景区门票和索道票的途牛网站被封了，订不到票了，只能从识途网网站上定原价185的门票和90元的观光车票，索道票没办法定了，梁某喊其退还76万元给他，但是索道生意的96万元已经拿去付每天的红利、倒贴索道票的1元、上级分销商李某购买景区门票和索道票，手中只剩余三四十万的现金，没有办法退还梁某的76万元。2018年4、5月份，只能向欧某以买活动票为由借款30万元，欧某提出必须每天付给她3万元的利息，当时其心想第一要还梁某的钱已经没有办法了，第二如果每天能卖出去1000张景区门票的话，每天把150元活动票以180元卖出去可以每天赚3万元到4万元，还欧某的每天利息应该可以抹平，就答应了。过了四五天，其感觉到利息付不起了，已经付了十几万的利息给欧某，而且欧某从其手中拿门票是150元的价格，每张其倒贴35元。当时其从上级代理商处只买到2000多张活动票，只赚了7万元左右利润，其他门票是以185元买来，180元卖出去的。2018年4月份，梁某天天追其还钱，没有办法了，手中现金还有10万元左右，就以每天有一两千张活动票的借口去骗张高林78万元，其实其根本每天买不到一两千张活动票，最多只能买几十百把张活动票，骗张某某活动票150元，以180元卖出，这个利润大家平分，因为之前张某4从其手中买过一年多的门票，他就比较信任其，拿到钱，就马上银行转账还了梁某56万元，欧某30万元，姚某20万元，就只有张某某78万元、骆某某10万元每天1000元红利和四舅姚某40万元每天2000元的红利这个窟窿，已经总计差外账一百多万了。在还了欧某30万元后的半个月左右，其以钱周转不灵为由，再向欧某分别借30万元和35万元，借30万元时欧某提出每天利息3万元，隔了一天借款35万元的时候欧某提出每天3万元，其从欧某手上借到钱以后，付了三天6万元的利息，两天5万元的利息，后来全部都是按3.3万元一天来支付利息，并且让她的旅行社导游到其这里来拿门票抵账，应该是拿了三四千张门票（七十多万）用来抵账。这个65万元除了支付欧某的利息外，全部拿去还张某某的本钱和假装分利。2018年5月份的时候，罗某4主动找其说合作卖景区门票，他出20万元，每天分3000元的利润，因其也想找钱来还钱，虽然罗某4提的条件比较苛刻，还是答应了，拿了这个钱后，就直接还给了张某某，这个时候张某某的本金就还完了，只差承诺张某某分红的钱，大概几十万。2018年6月底的时候，为了继续把门票生意做起走，已经差了一两百万的外账，为了堵住资金缺口，其以资金周转不灵向姚某再借10万元，加上之前差的20万元，总计30万元，每天付利息3000元。以门票优惠政策，能每张150元的价格买到门票从中赚取利润为由，向廖某某骗取了10万元，其实实际门票价格没有那么低，其最少要175-180元的价格购买，这个事情没有给廖某某说，只是告诉她能从150元的价格买到门票，从廖某某开始，陆陆续续用以下方式骗钱，第一资金周转不灵借钱，支付高额利息向亲戚朋友借；第二以合作门票生意，以每卖一张景区门票分10元、20元、30元的利润，骗取导游从业人员的信任，通过电话联系、微信联系等，喊他们投资入股合作的方式给钱。他们并不知道其已经订购不到这些活动门票了。途牛网订票窗口没有关闭以前可以拿点活动票，2018年4月以后其就没有渠道购买活动票了；第三以购买门票的旅行社先预付门票款。（2）买房子的首付10.5万元是前几年挣的钱，车子是三年前买的，首付4万元，平时消费刷信用卡。差的钱就是去填补亏空，为了让生意继续做起走，才能把欠的钱、红利、利息还上，每天都要付6、7万元的利息，实在没有办法了在2018年7月底才喊那些导游投资入伙的方式骗取他们的钱，维持门票生意的运转。（3）其订票的途径一般有三个，第一个也是数量最多的就是在旅游网站上订，多数时间是通过一个安徽的叫李某的人订的优惠门票，将票款打给李某后李某也通过识途网定好需要的票并留下其的手机号最后识途网将订单号和验证码发到其的手机上，李某每张票优惠其1.5元到3元不等。其所有网上购买的优惠或者不优惠的景区票不管是通过任何网站订购的最终都是要通过识途网将订单号和验证码发送到订票人留的手机号码上，从2013年来其用过的四个手机号180××××1837、133××××3336、135××××4568、186的号，就是说这四个手机号码收到的票号都是其定的票。第二个途径是通过成都张某5的帮其定的，在他那里每张优惠3元左右，最终也是网上出票。2018年8月后才开始在他那里订。第三个途径是让男朋友卢某帮其在识途网上订，订单号发给其，其再到取票口取票后发给旅行社，其自己定的这部分没有优惠。这部分没有优惠的票。从2017年7、8月份前后开始其承诺了人家红利给付不起，还不起本金以后只有不停地从外面找钱来填补承诺的红利和给付前期投资其门票生意的本金，从那时候开始为了能拉来所谓的投资就开始提高分红比例，虽然承诺的分红其根本赚不到。2018年4月以后，更是差了一屁股债，往往是刚收到一笔投资款就要拿一大部分去还债和支付红利，剩的钱还不够应付每天的订票款，所以又慌称网站做活动，承诺更高的红利来吸引更多的投资来填窟窿。不管是旧债还是新债其都还不起了，每次收个10万20万当天除了付红利就没有剩几个了，但如果不继续喊人来投资马上就会被发现差了巨额债务，除非能一次筹集到几百万将旧债全部结清不再支付红利，还有本钱继续经营门票，但是其没有这个能力只能不停地用高额红利骗更多人来投资。（4）欧某、罗某4多的钱都还了；刘某1、赵某、黄某、张某2、周某2、张某3、林某、先某的还清了；童某是票务纠纷；何某1、刘某2、柳某、尧某、罗某3、雷某、钟某、周某1均的都没有还；谢某还差2、3万元，肖某的还差14、15万元，张某1不认识，向某借条金额中包含了利息，实际只差65万元，罗某2借了5万元，还了2、3万元，杨某借了10万元，还了6万元，王某只差1万元，严某借了6万元，还了5万元，胡某某还了1万元，马某还差30万元。（5）2018年9月4日因为黄某某找到其追帐，为了躲账其就跑到了河南郑州，9月6日其自己也觉得这样跑不是办法，而且欠的帐总要了，就去投案。 上述证据来源合法，经庭审质证，与本案有事实关联，能相互印证，形成证据锁链，足以定案，本院予以采信，作为定案依据。 本院认为，被告人张琴以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成了诈骗罪。公诉机关指控的部分事实及罪名成立，本院予以支持。被告人张琴自动投案，并如实供述犯罪事实，依法对其予以从轻处罚。被告人张琴此前无犯罪前科，酌情对其予以从轻处罚。被害人在本案中具有一定过错，酌情对被告人张琴予以从轻处罚。 对于被告人张琴辩称其行为应当认定为非法吸收公众存款罪的辩解理由，本院认为，非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家金融管理秩序，行为方式表现为向社会不特定的对象吸收资金，本案中被告人张琴并未向社会公开宣传，仅在亲友内部针对特定的对象吸收资金，侵犯的是公私财物所有权。因此，被告人张琴的行为不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成。对于被告人张琴的该项辩解意见本院不予采纳。 对于被告人张琴的辩护人提出的因同步录音录像未随案移送，不应当采信侦查阶段对张琴做出的讯问笔录的辩护意见，本院认为，侦查机关对同步录音录像无法恢复的原因予以了合理说明，被告人张琴当庭也明确表示侦查人员未对其采取刑讯逼供等非法取证手段，并且其在侦查阶段的多次讯问笔录中均表达了记录内容和其所说一致的意思并签字确认，其供述符合证据三性，应当作为认定本案事实的依据。对于被告人张琴的辩护人所提该项辩护意见本院不予采纳。 对于被告人张琴及其辩护人提出的被告人张琴的行为不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，本院认为，被告人张琴在明知且客观上不能够拿到大量低价峨眉山景区门票、索道票的情况下，以能够拿到大量低价门票及索道票、还本并高额返息或高额分红为诱饵，骗取他人进行所谓的投资或借款，并用他人投入的资金用于返还欠款、支付利息、分发红利、购买原价门票或少量活动票低价出售继续营造能够购买低价门票的假象吸引他人投资，以及日常开支等。为了使被害人相信其具有拿到低价门票的能力，还采用给部分被害人发送抢购低价门票的过期小视屏、虚假购票信息、承诺高额返息等手段，使被害人产生认识错误后以出借或合作生意的名义将钱款交予被告人张琴用于所谓的投资，被告人张琴的欺骗行为与被害人处分财产之间具有刑法上的因果关系。 虽然被告人张琴在庭审中一直辩称自己没有非法占有的主观目的，但被告人是否具有偿还能力以及在获取资金后对资金的使用、处分行为对判断其主观上是否具有非法占有的目的具有关键作用。根据在案证据证明，案发时间段被告人张琴名下拥有位于峨眉山市半岛的按揭房一套、按揭车辆一部，没有其他收入，被告人张琴在明知其个人资产状况，也明知其无能力且客观上不可能购买到大量低价门票、具有高额外债无偿还能力且每日外债还在不断递增的情况下，仍然虚构事实骗取他人钱财，在取得他人钱财后，改变资金用途，绝大部分钱财未用于购买门票，而是用于归还欠款、支付高额红利及所谓的分红，即使是用部分资金实际购买了门票，但以原价或稍低于原价的价格购买、再以更低的价格予以出售的行为，反而使其资金缺口越来越大，并不能实现被害人投入资金的目的，虽然张琴自己没有大量占有资金，但是对于被害人而言，资金的损失是确定的，该“拆东墙补西墙”骗新还旧的行为不但不能够提升其资金偿还能力，反而会进一步导致被害人资金的重大损失，其明知没有归还能力而大量骗取资金的行为，可以推定其具有非法占有的目的。被告人张琴及其辩护人的该项辩解、辩护意见本院不予采纳。 对于被告人张琴提出的涉案金额达不到起诉书指控的763余万元的辩解意见，本院认为，被告人张琴以“拆东墙补西墙”的方式进行诈骗，边骗边还，用后一次诈骗的资金偿还之前的资金漏洞或支付本次诈骗承诺的分红、利息，在是否归还对方财物、归还谁人财物或支付许诺的红利上，具有不确定性，被害人的财产损失处于不确定状态。被告人张琴虽然在形式上实施了数次诈骗行为，而且每次行为都可能单独构成犯罪，但事实上又是一个整体的犯罪过程，从张琴的客观行为反映，其并非意图将全部诈骗所得作为己用，而是有数个偿还以前诈骗所得的行为，部分被害人损失的财物也并非是全部被骗财物，而是其中的一部分，因此，在认定被告人张琴的犯罪金额上应当将案发前已经直接归还以及以分红、支付利息等名义返还的数额予以扣除，按最后能查明的实际骗取的数额计算。 被害人何某1、刘某2、柳某、尧某、罗某3、雷某、钟某、周某1均的陈述与被告人张琴的供述一致，且有其向被告人张琴转款的直接证据予以佐证，可以证明被告人张琴对以上人员投入的资金未归还、未分利，本院根据在案证据确认被害人何某1的被骗金额为32.5万元，被害人刘某2的被骗金额为10万元，被害人柳某的被骗金额为7万元，被害人尧某的被骗金额为0.5万元，被害人罗某3的被骗金额为3万元，被害人雷某的被骗金额为2万元，被害人钟某的被骗金额为11万元，被害人周某1均的转帐金额虽共计40万元，但根据其陈述“2018年7月5日，张琴给其姐姐周丽萍打电话问其姐姐有没有多余的钱给她投资，她可以通过买峨眉山景区的活动票可以给其们分红，当天在电话里张琴说有急用，其就通过张琴提供的建行账号向她转账10万元”，该笔10万元的转款与被告人张琴的欺骗行为之间是否具有刑法上的因果关系证据不足，不予认定，故本院确认周立均的被骗金额为30万元。 被害人张某1陈述其直接向被告人张琴转款6.7万元，该笔资金的投资并未收到过分红、也未归还，肖某证实张某1系在知道其与张琴合作低价门票生意的情况下，通过其还向张琴投资8万元，虽张琴辩称不认识张某1，但反而可以推定其否认了和张某1之间具有其他合理的资金来往关系，本院认为该6.7万元的转款应当认定为张某1的被骗金额。 被害人胡某陈述其向张琴投资10万元，返利1万元，与张琴供述胡某向其投资10万元，返给他1万元相吻合，本院确认其被骗金额为9万元。 被害人谢某、肖某、向某、王某、杨某、严某、马某陈述均向张琴投资，并且在案证据中有部分转账记录或微信记录、银行明细等，被告人张琴辩称以上人员的投资已部分归还或返利，在双方对未归还的金额说法不一致，且完整反映双方资金来往情况的证据不充分的情况下，按照有利于被告人的原则，本院确认谢某的被骗金额为2万元，肖某的被骗金额为14万元，向某的被骗金额为65万元，王某的被骗金额为1万元，杨某的被骗金额为4万元，严某的被骗金额为1万元，马某的被骗金额为30万元。 被害人罗某2陈述向张琴投资5万元，收回18910元，被告人张琴辩称罗某2向其投资5万元，返还2、3万元，在没有充分证据证明双方资金往来的情况下，按照有利于被告人的原则，本院确认罗某2的被骗金额为2万元。 被害人罗某4、欧某均陈述收到的分红或拿回的钱已和投资持平或高于投资额，被告人张琴也供述多的钱都还给罗某4、欧某了，因该二人在向张琴投入资金后，并没有实际亏损，因此对公诉机关指控被告人张琴诈骗罗某4、欧某的事实本院不予支持。 被害人刘某1、赵某、黄某、周某2、张某3、张某2、古某、何某2、林某、邹某、先某，均陈述向张琴进行了投资，但被告人张琴辩称以上人员的资金全部还完，在双方说法不一致，且完整反映双方资金来往情况的证据不充分的情况下，公诉机关指控相关事实证据不足，本院不予支持。 被害人蒋某2陈述2016年底到2017年初，张琴以网上定峨眉山索道票找其合作投资为由，承诺每套票0.25元的报酬，其付了10万元给张琴，到了2018年6月24日又向其继续投资1万元，本院认为蒋某2向张琴投资资金时张琴承诺的利息并非高额利息，后来向其虚构有低价票再次获取的1万元，应当视为对前面投资行为的一个后续追加行为，起诉书指控其诈骗蒋某2的证据不充分，对公诉机关指控被告人张琴诈骗蒋某2的事实本院不予支持。 被害人童某陈述张琴于2018年2月起帮其订票，双方结算票款的方式就是童某先打款给张琴，票款不够了再打款，并且直到9月3日都在张琴处拿了门票。张琴和童某之间其实是一种票务纠纷，并非诈骗行为，对公诉机关指控被告人张琴诈骗童某的事实本院不予支持。 被害人张某4陈述其旅行社从2016年开始在张琴处拿票，一直到2018年9月份，因发团人数不固定，所以在2018年3月28日就付了60万现金给张琴作为票款抵扣，虽然到了8月份张琴提出其在用该笔资金一个月后连本带利返还，并且与之签订了合作协议，但是没有证据证明张琴在取得该笔60万元的时候主观上具有非法占有的目的，并且使用了欺骗的手段，因此对公诉机关指控被告人张琴诈骗张某4的事实本院不予支持。 综上，本院认定被告人张琴骗取18名被害人共计230.7万元。 根据被告人犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十七条第一款，第六十四条、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人张琴犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月6日起至2030年9月5日止。罚金在本判决生效之日起三个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人张琴退赔被害人谢某人民币2万元，何某1人民币32.5万元，刘某2人民币10万元，肖某人民币14万元，张某1人民币6.7万元，向某人民币65万元，罗某2人民币2万元，王某人民币1万元，杨某人民币4万元，柳某人民币7万元，尧某人民币0.5万元，罗某3人民币3万元，周某1均人民币30万元，雷某人民币2万元，钟某人民币11万元，严某人民币1万元，胡某人民币9万元，马某人民币30万元； 三、扣押在案的作案工具移动电话二部依法予以没收，由扣押机关峨眉山市公安局依法处置；扣押在案的现金人民币2100元依法予以追缴，退赔被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省乐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 杨 茂 人民陪审员 许 斌 人民陪审员 张启洪 二〇二〇年七月三十一日 书 记 员 许 琳 附：引用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。