甘肃省兰州市中级人民法院民 事 裁 定 书(2020)甘01民终3028号上诉人（一审原告）：四川华诚佳信建筑劳务有限公司，住所地中国（四川）自由贸易试验区成都高新区锦城大道********。法定代表人：钟某某，该公司经理。被上诉人（一审被告）：兰州嘉新立业商贸有限责任公司，住所地，住所地甘肃省兰州市城关区雁北街道天水北路**第****iv>法定代表人：初某，该公司经理。上诉人四川华诚佳信建筑劳务有限公司因与被上诉人兰州嘉新立业商贸有限责任公司借款合同纠纷一案，不服甘肃省兰州市西固区人民法院（2020）甘0104民初63号民事裁定书，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭进行了审查。现已审查终结。上诉人四川华诚佳信建筑劳务有限公司上诉请求：一、依法撤销兰州市西固区人民法院作出的（2020）甘0104民初63号民事裁定书，发回重审；二、由被告承担本案全部诉讼费用。事实与理由：一、上诉人与被上诉人之间民间借贷法律关系明确，双方均具备诉讼权利能力和诉讼行为能力，均为本案适格的诉讼主体。二、张延生是否涉及犯罪与本案无关。三、初晨出示的证据材料不能对抗上诉人。上诉人四川华诚佳信建筑劳务有限公司向一审法院提出诉讼请求：一、请求法院依法判决被告兰州嘉新立业商贸有限责任公司向原告返还借款475万元，利息354666.67元（利息按照月利息2%计算，借款期限为2019年7月1日至2019年10月20日，共计112天）、律师费25万元，以及违约金142.5万元（每日违约金按借款本金的3%计算，自2019年10月21日至2019年10月30日止），以上共计6779666.67元。二、判决原告对被告兰州嘉新立业商贸有限责任公司抵押的位于兰州市城关区××路街道××路××号××层××室的房屋拍卖、变卖的款项享有优先受偿权。三、本案的诉讼费用由被告承担。事实和理由：2019年7月1日被告兰州嘉新立业商贸有限责任公司从原告处借款4750000元，双方约定借款利息为月利率2%，借款期限为112天（2019年7月1日至2019年10月20日），并签订了《抵押借款合同》约定以被告单独所有的位于兰州市城关区××路街道××路××号××层××室的房屋为该笔债务设立抵押。该合同还约定若被告不能按期主动归还本金和利息，被告须向原告以每日3%支付违约金，同时承担对此产生的法律责任和诉讼费、保全费、保全保险费以及律师费等。2019年7月1日原告将475万元通过皋兰县农村信用合作联社西固信用社转至被告兰州嘉新立业商贸有限责任公司指定的收款人甘肃世耀实业发展有限公司的账户中。根据《抵押借款合同》第七条的约定，该笔债务的履行期限为借款期限，即履行期限自2019年7月1日至2019年10月20日止。现早已过了约定还款日期，但被告至今未还款，其行为严重损害了原告的合法权益。一审法院审查认为，被告法定代表人初晨因长期出差在外不能行使股东的权利，全权委托张延生代为办理银行抵押贷款，房管部门办理相关手续的签字。委托日期2018年9月17日至2019年9月16日，受托人无再转让受托权利。该授权委托书经过甘肃省兰州飞天公证处公证。张延生持该委托书以及即将从甘肃银行股份有限公司兰州新区支行贷款950万元为由，与原告签订《抵押借款合同》，并指定将借款475万元打入甘肃世耀实业发展有限公司。原告履行出借义务后，被告以各种理由拒绝还款。原告起诉后，被告法定代表人初晨向法庭提交一份“公司债权债务声明”：本人张延生，男，身份证号34242619********。系兰州嘉新立业商贸有限责任公司（统一社会信用代码91620102566416216Ｗ）实际控股人，法定代表人初晨女（22028119880401742Ｘ）,为公司代持股份，所有债权债务包括涉税法律问题，银行贷款及相关经济纠纷，均由张延生承担，与初晨无关。声明人张延生2018年9月1日。虽经法庭通知张延生本人到庭，但本人一直未到庭，但有一次回话：“一、本案未起诉到我，我也不是兰州嘉新立业商贸有限责任公司的法人或股东。二、兰州嘉新立业商贸有限责任公司未收到该笔款项，且法人并未签字。......”而被告委托诉讼代理人并不能说明兰州嘉新立业商贸有限责任公司与甘肃世耀实业发展有限公司有何业务往来，一再强调法定代表人的委托书只是委托办理银行贷款，其他均不知道。经审查原告提交的张延生在与原告经办人协商时自称的多家控股公司的登记情况，发现均没有张延生持股。张延生从甘肃银行股份有限公司兰州新区支行没有贷上款后，并未将房屋抵押给原告而是抵押给其他人。综合以上事实，张延生持有被告公司和法定代表人的印章办理借款手续，将款直接打入指定账户，现本人拒不到庭，有虚构事实以公司名义恶意占有借款不还之嫌—涉嫌经济犯罪。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定：驳回原告四川华诚佳信建筑劳务有限公司的起诉。原告预交的案件受理费59258元，予以退回。本院查明，2019年7月1日,上诉人四川华诚佳信建筑劳务有限公司与被上诉人与被上诉人兰州嘉新立业商贸有限责任公司签订由张延生签字并盖有“初晨”和“兰州嘉新立业商贸有限责任公司”印章的《抵押借款合同》，双方约定“甲方向乙方借款人民币4750000.00元整”；“借期为112天，自2019年7月1日至2019年10月20日止”；“抵押房产情况：1、房屋所有权人：兰州嘉新立业商贸有限责任公司2、房屋坐落：兰州市城关区××路街道××路××号××层××室3、共有情况：单独所有4、房屋所有权证号：甘（2018）兰州市不动产权第0046540号5、房屋建筑面积：674.67ｍ2”;“房产抵押双方当事人约定，本合同项下房产价值（人民币）计1750000.00元整。”；“甲、丙双方指定收款账户信息：名称：甘肃世耀实业发展有限公司账号：1017********开户行：兰州银行东兴支行”。当日，兰州嘉新立业商贸有限责任公司出具由张延生签字并盖有“初晨”和“兰州嘉新立业商贸有限责任公司”印章的《借据》。兰州嘉新立业商贸有限责任公司还出具由张延生签字并盖有“初晨”和“兰州嘉新立业商贸有限责任公司”印章的《收条》。四川华诚佳信建筑劳务有限公司于2019年7月1日，由其皋兰县农村信用合作联社07084101220********号账户，向兰州嘉新立业商贸有限责任公司指定的“甘肃世耀实业发展有限公司”兰州银行东兴支行1017××××1190号账号，转账4750000.00元。本院认为,《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”第六条规定：“人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”据此，本案上诉人四川华诚佳信建筑劳务有限公司的其起诉符合《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条规定的起诉条件。一审法院依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定驳回其起诉，适用法律不当。综上，上诉人的上诉理由成立，其上诉请求，本院应予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（二）项、第一百七十一条之规定，裁定如下：一、撤销兰州市西固区人民法院（2020）甘0104民初63号民事裁定。二、本案指令兰州市西固区人民法院审理。本裁定为终审裁定。审判长  董清梅审判员  陈 桂审判员  康慧芳二〇二〇年七月二十一日书记员  韩 冰