河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0402刑初261号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人宋齐齐，女，1988年12月1日出生，汉族，大专文化。辩护人魏东星，平顶山市新华区法律援助中心指派律师。被告人李虹宇，女，1988年5月30日出生，汉族，本科文化。辩护人桂严玲，河南三融律师事务所律师。被告人吕书娜，女，1990年4月10日出生，汉族，高中肄业。辩护人蔡楠，平顶山市新华区法律援助中心指派律师。被告人程梅，女，1968年1月25日出生，汉族，高中文化。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉（2020）43号起诉书指控被告人李虹宇、宋齐齐、吕书娜、程梅犯非法吸收存款罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员闫爱玲、程嫣然出庭支持公诉，被告人李虹宇及其辩护人桂严玲、被告人宋齐齐及其辩护人魏东星、被告人吕书娜及其辩护人蔡楠、被告人程梅及其辩护人李阳到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：2010年12月至2014年11月，平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司（以下简称新华担保公司）在未经国家金融监管机构批准、不具备向社会公众吸收存款资质的情况下，向社会公开宣传，以支付高额利息为诱饵，向社会公众非法吸收资金。2014年6月至9月，被告人李虹宇任新华担保公司客户经理。经平顶山市明审会计师事务所审计，李虹宇吸收社会公众存款金额961万元，吸收社会公众存款未兑付961万元，工资总额60288元。2014年6月至9月，被告人宋齐齐在新华担保公司从事行政工作期间对外吸收公众存款。经平顶山市明审会计师事务所审计，宋齐齐吸收社会公众存款金额648.60万元，吸收社会公众存款未兑付金额633.10万元，工资总额83931.85元。2013年4月至2014年9月，被告人吕书娜在新华担保公司从事行政工作期间对外吸收公众存款。经平顶山市明审会计师事务所审计，吕书娜吸收社会公众存款金额38万元，吸收社会公众存款未兑付金额207万元，工资总额40528元2014年2月、5月，被告人程梅任新华担保公司客户经理。经平顶山市明审会计师事务所审计，程梅吸收社会公众存款金额102万元，吸收社会公众存款未兑付金额87万元，工资总额10192元。2019年3月4日，李虹宇经侦查人员电话通知到案。2019年4月20日，宋齐齐在河南省禹州市神垕镇老街被侦查人员抓获。2019年5月8日，吕书娜经侦查人员电话通知到案。2019年6月24日，程梅主动到侦查机关投案。四人到案后自愿如实供述自己的罪行，均已退缴全部违法所得。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人李虹宇、宋齐齐、吕书娜、程梅的供述与辩解，集资参与人刘某某、董某、李某等陈述，被告人户籍证明、抓获经过、新华担保公司营业执照、2015年1月20日中国银行业监督管理委员会平顶山监管分局出具的证明、退款收据、王某等集资参与人的借款合同、还款计划书、借据、2020年5月19日新华区中小企业投资担保公司工作组出具的情况说明、2020年6月17日平顶山市公安局经济犯罪侦查支队出具的情况说明、2020年6月17日平顶山市公安局经济犯罪侦查支队出具的情况说明、鉴定意见等证据。据此，公诉机关认为，被告人李虹宇、宋齐齐、吕书娜、程梅伙同他人非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，构成非法吸收存款罪。被告人李虹宇、吕书娜、程梅属自首，可依法减轻处罚；被告人李虹宇、宋齐齐、吕书娜、程梅均认罪认罚，建议对被告人宋齐齐判处有期徒刑三年，并处罚金50000元，可以适用缓刑；对被告人李虹宇、吕书娜判处有期徒刑二年，并处罚金50000元，可以适用缓刑；对被告人程梅判处有期徒刑一年，并处罚金50000元，可以适用缓刑。被告人宋齐齐对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称被告人系初犯、偶犯、没有前科劣迹，一贯表现良好，归案后认罪态度好，自愿认罪认罚，并已签署认罪认罚具结书，退回全部违法所得，建议从轻处罚。被告人李虹宇对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称被告人案发后主动自首，积极退赔，认罪态度好，建议减轻处罚。被告人吕书娜对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称被告人无犯罪前科，系初犯，有自首情节，案发后全部退赃，认罪认罚，建议法庭从轻处罚。被告人程梅对公诉机关指控其犯非法吸收存款罪的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称被告人系自首，初犯，已经退缴全部违法所得，认罪认罚，建议减轻处罚。经审理查明，2010年12月至2014年11月，新华担保公司在未经国家金融监管机构批准、不具备向社会公众吸收存款资质的情况下，向社会公开宣传，以支付高额利息为诱饵，向社会公众非法吸收资金。2014年6月至9月，被告人李虹宇任新华担保公司客户经理。经平顶山市明审会计师事务所审计，李虹宇吸收社会公众存款金额961万元，吸收社会公众存款未兑付961万元，工资总额60288元。2014年6月至9月，被告人宋齐齐在新华担保公司从事行政工作期间对外吸收公众存款。经平顶山市明审会计师事务所审计，宋齐齐吸收社会公众存款金额648.60万元，吸收社会公众存款未兑付金额633.10万元，工资总额83931.85元。2013年4月至2014年9月，被告人吕书娜在新华担保公司从事行政工作期间对外吸收公众存款。经平顶山市明审会计师事务所审计，吕书娜吸收社会公众存款未兑付金额207万元，工资总额40528元2014年2月、5月，被告人程梅任新华担保公司客户经理。经平顶山市明审会计师事务所审计，程梅吸收社会公众存款金额102万元，吸收社会公众存款未兑付金额87万元，工资总额10192元。2019年3月4日，李虹宇经侦查人员电话通知到案。2019年4月20日，宋齐齐在河南省禹州市神垕镇老街被侦查人员抓获。2019年5月8日，吕书娜经侦查人员电话通知到案。2019年6月24日，程梅主动到侦查机关投案。四人到案后自愿如实供述自己的罪行，均已退缴全部违法所得。上述事实有经庭审质证、确认的被告人李虹宇、宋齐齐、吕书娜、程梅的供述与辩解，集资参与人刘某某、董某、李某等陈述，被告人户籍证明、抓获经过、新华担保公司营业执照、2015年1月20日中国银行业监督管理委员会平顶山监管分局出具的证明、退款收据、王某等集资参与人的借款合同、还款计划书、借据、2020年5月19日新华区中小企业投资担保公司工作组出具的情况说明、2020年6月17日平顶山市公安局经济犯罪侦查支队出具的情况说明、2020年6月17日平顶山市公安局经济犯罪侦查支队出具的情况说明、鉴定意见、被告人李虹宇辩护人提供的情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李虹宇、宋齐齐、吕书娜、程梅伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收存款罪。平顶山市新华区人民检察院指控被告人李虹宇、宋齐齐、吕书娜、程梅犯非法吸收存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人李虹宇、宋齐齐、吕书娜、程梅及四被告人的辩护人对公诉机关指控四被告人犯非法吸收存款罪的事实、罪名均无异议。被告人李虹宇、吕书娜、程梅的辩护人辩称，被告人有自首情节，系初犯，自愿认罪认罚，并退回全部违法所得，建议减轻处罚的辩护意见，及被告人宋齐齐辩护人辩称，被告人宋齐齐系初犯，归案后认罪态度好，自愿认罪认罚，并已签署认罪认罚具结书，退回全部违法所得，建议从轻处罚的辩护意见，与庭审查明事实相符，本院均予以采纳。鉴于被告人李虹宇、吕书娜、程梅有自首情节，自愿认罪认罚，且到案后均退缴全部违法所得，依法减轻处罚。被告人宋齐齐归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，并退回全部违法所得，依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人宋齐齐犯非法吸收存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人李虹宇犯非法吸收存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人吕书娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）四、被告人程梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  闫筱玉审 判 员  张继红人民陪审员  阎玉萍二〇二〇年七月二十九日书 记 员  徐 尧附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条【认罪认罚从宽制度】犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。