河南省汤阴县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0523刑初25号公诉机关汤阴县人民检察院。被告人孟凡洲，男，1988年6月9日出生，汉族，河南省汤阴县人，初中文化，农民，住汤阴县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月29日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月4日被汤阴县公安局执行逮捕。辩护人许县委，河南安易律师事务所律师。被告人杜迎港，男，1997年1月6日出生，汉族，河南省汤阴县人，初中文化，农民，户籍地汤阴县，住汤阴县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年4月29日被汤阴县公安局刑事拘留，同年6月4日被汤阴县公安局执行逮捕。指定辩护人暴立，河南华厚律师事务所律师。被告人吴迪，男，1999年7月1日出生，汉族，河南省汤阴县人，高中文化，无业，住汤阴县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月7日被汤阴县公安局取保候审。2020年1月15日经本院决定，同日被汤阴县公安局执行取保候审。指定辩护人陈威威，河南精忠律师事务所律师。被告人未来，男，1998年10月22日出生，汉族，河南省汤阴县人，中专文化，农民，住汤阴县。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年11月22日被汤阴县公安局取保候审。2020年1月15日经本院决定，同日被汤阴县公安局执行取保候审。指定辩护人马国庆，河南岳都律师事务所律师。汤阴县人民检察院以安汤检一部刑诉（2019）203号起诉书指控被告人孟凡洲、杜迎港、吴迪、未来犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员于静波出庭支持公诉，被告人孟凡洲及其辩护人许县委，被告人杜迎港及其辩护人暴立，被告人吴迪及其辩护人陈威威，被告人未来及其辩护人马国庆到庭参加诉讼。本案经补侦，现已审理终结。公诉机关指控：2018年以来，被告人孟凡洲为牟取利益，购买他人信用卡用于出售，以每套500元或1000元的价格，从被告人杜迎港或卡主处购买他人信用卡共计80套（包含银行卡、手机卡、U盾或者K宝等），非法持有，部分信用卡已销售。被告人杜迎港得知孟凡洲需要大量购买他人信用卡后，为牟取利益，以每套500元的价格，从被告人吴迪、未来或卡主处购买他人信用卡共计63套，非法持有并以每套1000元或500元的价格销售给被告人孟凡洲。被告人吴迪得知杜迎港需要大量购买他人信用卡后，为牟取利益，从韩家豪、白书豪等人处购买他人信用卡共计43套，非法持有并以每套500元的价格销售给被告人杜迎港。被告人未来得知杜迎港需要大量购买他人信用卡后，为牟取利益，从裴星辰、吴小朋等人处购买他人信用卡共计12套，非法持有并以每套500元的价格销售给被告人杜迎港。案发后，被告人吴迪、未来主动到汤阴县公安局投案。针对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读的证据有被告人供述、证人证言、书证、物证等。公诉机关认为被告人孟凡洲、杜迎港、吴迪、未来妨害信用卡管理，孟凡洲、杜迎港非法持有信用卡数量巨大，吴迪、未来非法持有信用卡数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；孟凡洲、杜迎港、吴迪、未来认罪认罚，建议判处孟凡洲有期徒刑三年至五年，并处罚金；建议判处杜迎港有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金；建议判处吴迪有期徒刑一年六个月至二年六个月，适用缓刑，并处罚金；建议判处未来有期徒刑六个月至一年六个月，适用缓刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人孟凡洲、杜迎港、吴迪、未来对公诉机关的指控均不持异议。被告人孟凡洲的辩护人提出的辩护意见是：1、孟凡洲持有80张信用卡中有41张信用卡是失效卡，涉案信用卡应认定为39张；2、孟凡洲仅销售4张信用卡，剩余76张信用卡被公安机关扣押，社会危害性小；3、孟凡洲系自首、立功，认罪认罚。综上，建议对孟凡洲判处三年以下有期徒刑。被告人杜迎港的辩护人提出的辩护意见是：1、杜迎港持有的信用卡中有部分失效卡，涉案信用卡不应认定63张；2、杜迎港系自首，认罪认罚，愿意缴纳罚金；3、杜迎港犯罪的社会危害性小。综上，建议对杜迎港判处三年有期徒刑，并适用缓刑。被告人吴迪的辩护人提出的辩护意见是：1、吴迪犯罪的主观恶性小，社会危害性小；2、吴迪系自首，认罪认罚。综上，建议对吴迪从轻处罚。被告人未来的辩护人提出的辩护意见是：1、未来犯罪的主观恶性小，社会危害性小；2、未来系自首，认罪认罚。综上，建议对未来从轻处罚。经审理查明：2018年夏天至2019年初，被告人孟凡洲为牟取利益，以每张信用卡（包含银行卡、手机卡、U盾或者K宝等）500元至1000元的价格，从被告人杜迎港或卡主处购买他人信用卡共计80张，非法持有，且销售4张信用卡。杜迎港得知孟凡洲需要购买大量信用卡后，为牟取利益，以每张信用卡500元的价格，并垫付办理信用卡的费用，从被告人吴迪、未来或卡主处购买他人信用卡共计63张，非法持有并以每张1000元的价格销售给孟凡洲，孟凡洲支付杜迎港部分信用卡款项，杜迎港实际获利10000元。吴迪、未来得知杜迎港需要购买大量信用卡后，吴迪从韩家豪、白书豪等人处购买或讨要他人信用卡共计43张，未来从裴星辰、吴小朋等人处购买或讨要他人信用卡共计12张，吴迪、未来非法持有信用卡并以每张500元的价格销售给杜迎港，吴迪实际获利4000元，未来实际获利5000元。案发后，杜迎港经公安民警电话通知到案后，主动供述自己的罪行；吴迪、未来主动到汤阴县公安局投案。另查明，诉讼中孟凡洲缴纳罚金50000元，杜迎港缴纳罚金40000元、违法所得10000元，吴迪缴纳罚金30000元、违法所得4000元，未来缴纳罚金15000元、违法所得5000元。上述事实有经庭审质证、确认的被告人供述、证人证言、鉴定意见、检查笔录、书证等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孟凡洲、杜迎港、吴迪、未来妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，其中，孟凡洲、杜迎港非法持有他人信用卡数量巨大；吴迪、未来非法持有他人信用卡数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。杜迎港、吴迪、未来自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首；孟凡洲到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，四被告人均可以从轻处罚，故对杜迎港、吴迪、未来的辩护人提出的上述辩护意见，本院予以采纳；孟凡洲因其他案件到公安机关说明情况，公安民警发现其携带大量他人信用卡便对其讯问，孟凡洲不具有本案投案的主动性，不构成自首，故对辩护人提出孟凡洲系自首的辩护意见，本院不予采纳。孟凡洲、杜迎港的辩护人提出孟凡洲、杜迎港持有的失效信用卡不应认定其非法持有他人信用卡数量的辩护意见，经查，有被告人供述、证人证言、书证等证据，证实孟凡洲、杜迎港购买他人信用卡时，信用卡均处于正常状态，均属有效信用卡，且辩护人没有提供证据予以佐证其主张，故对二辩护人提出的该辩护意见，本院不予以采纳。孟凡洲的辩护人提出孟凡洲系立功的辩护意见，经查，孟凡洲到案后交代杜迎港的涉案情况，是如实供述犯罪事实，不符合立功的构成要件，故对辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。综合被告人孟凡洲、杜迎港、吴迪、未来的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条、第六十一条、第五十二条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人孟凡洲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）二、被告人杜迎港犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币四万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）三、被告人吴迪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）四、被告人未来犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）五、被告人杜迎港违法所得人民币一万元、吴迪违法所得人民币四千元、未来违法所得人民币五千元（均已缴纳）予以没收，上缴国库；六、扣押在案的信用卡七十六张（含手机卡、U盾），由扣押机关予以没收后销毁。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张吉政审 判 员  沈海宝人民陪审员  王文忠二〇二〇年七月十三日书 记 员  蔡丰蔚