河南省固始县人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫1525刑初66号公诉机关河南省固始县人民检察院。被告人赵丽艳，女，1975年8月5日出生，汉族，中专文化，齐齐哈尔市太平阳保险公司工作人员，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市，住齐齐哈尔市富拉尔基区。因涉嫌诈骗犯罪，2019年6月25日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。辩护人金鑫，河南蓼阳律师事务所律师。被告人陈勇，男，1981年10月16日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市，住齐齐哈尔市梅里斯区。因涉嫌诈骗犯罪，2019年6月19日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。辩护人饶百龙，河南振蓼律师事务所律师。被告人吴某1，女，1990年8月20日出生，达斡尔族，初中文化，无业，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市，住。因涉嫌诈骗犯罪，2019年6月19日被固始县公安局刑事拘留，2019年7月27日被逮捕。辩护人黄辉，河南蓼阳律师事务所律师。河南省固始县人民检察院以固检一部刑诉（2020）43号起诉书指控被告人赵丽艳、陈勇、吴某1犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉，期间，公诉机关补充侦查一次。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。固始县人民检察院指派检察员张斌出庭支持公诉。上列被告人、辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省固始县人民检察院指控：2019年3月份，“小凯”（另案处理）等人找到被告人赵丽艳约定让赵丽艳帮助取款并支付报酬，随后赵丽艳找到被告人陈勇、吴某1，让陈勇、吴某1提供一些银行卡并按照安排用银行卡取款，被告人陈勇、吴某1办理了以“吴某1”、“陈某”（陈勇的父亲）、王某1等人为户名的数十张银行卡用于取款，被告人赵丽艳、陈勇、吴某1明知是犯罪所得仍帮助取款。2019年4月24日至27日，被害人叶某被他人冒充金融机构工作人员以办理信用卡激活需要交纳手续费等为由骗取被害人38800元。该笔金额分多笔多次流转，经户名为“尹某1”、“陈某”、“王某1”、“吴某1”、“王某1”等银行卡在齐齐哈尔银行被陈勇、吴某1等人支取。除了办理银行卡取款外，被告人陈勇、吴某1还通过赵丽艳卖多张银行卡、POS机、U盾等给他人以获取相应报酬。2019年6月19日扣押陈勇、吴某1持有他人34张银行卡。2019年6月25日扣押赵丽艳持有的他人2张银行卡。2019年6月25日15时许，赵丽艳在齐齐哈尔被抓获。2019年6月19日，陈勇、吴某1被公安机关抓获。到案后，上述被告人能够如实供述基本犯罪事实。针对指控，公诉机关当庭提供有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认、搜查、扣押笔录等证据。公诉机关认为，被告人赵丽艳、陈勇、吴某1明知是犯罪所得，仍以帮助转移钱款等方式予以掩饰、隐瞒，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第二十五条第一款的规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，且属共同犯罪。赵丽艳、陈勇、吴某1非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，且属共同犯罪。赵丽艳、陈勇、吴某1到案后能够如实供述自己罪行，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处理；赵丽艳、陈勇、吴某1自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人赵丽艳、陈勇、吴某1有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金。诉请依法判处。被告人赵丽艳、陈勇、吴某1当庭表示认罪、悔罪，要求从轻处罚。辩护人金鑫的辩护意见是赵丽艳犯罪情节较轻，有坦白情节，是初犯，建议对其从轻处罚并适用缓刑。辩护人饶百龙的辩护意见是陈勇犯罪数额不大，危害程度较小；妨害信用卡管理罪情节较轻。陈勇是初犯、偶犯，认罪认罚，建议对其从轻或减轻处罚。辩护人黄辉的辩护意见是吴某1主观恶性不深，社会危害性较小；是从犯；有坦白情节，是初犯、偶犯，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明：2019年4月份，被告人赵丽艳让被告人陈勇、吴某1提供多个银行卡，帮助他人取款并取得报酬，陈勇、吴某1办理了以吴某1、陈某、王某1等人为户名的多张银行卡用于取款，并将银行卡号发给赵丽艳，然后陈勇、吴某1提供的银行卡里会进账，后赵丽艳通知陈勇、吴某1哪个银行卡里有钱、有多少钱，陈勇、吴某1遂持卡到ATM机上取钱，后将取出的钱交给赵丽艳或存入赵丽艳提供的银行卡上。2019年4月24日至27日，叶某被他人冒充金融机构工作人员以办理信用卡激活需要交纳手续费等为由骗取38800元，该款分多笔多次流转，经户名为尹某1、陈某、王某1、吴某1、王某1等银行卡在齐齐哈尔银行的ATM机上被陈勇、吴某1等人取走。除了办理银行卡取款外，被告人陈勇、吴某1还通过赵丽艳卖多张银行卡、POS机、U盾等给他人以获取利益。期间，被告人赵丽艳、陈勇驾驶车辆将POS机等送交给“小凯”。2019年6月19日，公安侦查人员抓获陈勇、吴某1，并扣押陈勇、吴某1持有的他人银行卡34张。2019年6月25日，公安侦查人员抓获赵丽艳，并扣押赵丽艳持有的他人银行卡2张。被告人赵丽艳、陈勇、吴某1到案后，如实供述了上述事实；赵丽艳、陈勇、吴某1在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书。上述事实有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：一、书证（一）户籍证明、到案经过、采取强制措施的法律文书证明：三被告人的基本情况、均系抓获归案及被采取强制措施的经过。（二）银行交易明细证明：尹某1、王某1、吴某1、胡永生、王某1、叶某、陈某等银行卡交易情况。（三）认罪认罚具结书证明：三被告人在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书。二、证人证言（一）证人韩某（吴某1母亲）证言，陈勇和吴某1让我用我的身份信息给他们办理三张银行卡给他俩用。（二）证人廉某（陈勇母亲）证言，陈勇领着我到齐齐哈尔市银行办理过三次银行卡。（三）证人陈某（陈勇父亲）证言，陈勇领着我到银行办过三次银行卡，干什么用不知道。（四）证人于某证言，陈勇让我给他办理过五张银行卡，绑定的手机号是陈勇提供的。三、被害人叶某陈述，2019年4月24日我收到一个包裹，里面有平安银行信用卡和宣传页，4月25日我接到骗子电话，自称是平安银行客服，说要为我办理信用卡激活，我同意了，骗子让我将钱打给他提供的银行卡账户，说是手续费，我转账了3000元，4月27日骗子说要对接流水，我当时信任对方是银行工作人员，就把钱通过银行卡和微信打到骗子账户4笔，共35800元。后来拨打95511平安银行客服，客服说我没有办理信用卡的记录，才知道我被骗了。我共打了五笔。第一笔转到对方的建行卡6217000860006357124，户主叫尹某1；第二三笔是通过银行卡转账，分别是8800元和8700元；第四五笔是通过微信转账，分别是8300元和10000元。钱都转到骗子的两张建行卡，分别是6210810940015016740，户主叫王某1，6217000860006357124，户主叫尹某1。四、被告人供述与辩解（一）被告人赵丽艳供述，2018年11月份，我开始和陈勇、吴某1一起帮人取钱，我们都知道取的钱是来路不正的，刚开始我们三人帮曹永强（小强）取钱。2019年4月19日我在长春见到小凯，当天中午吃过饭，小凯媳妇给我开个房间，陪着我先待着，过了一会儿，小凯打电话说“活来了，你提供一个卡号，然后帮我把钱取出来”，于是我打电话给陈勇告诉他有活了，让他把收钱的银行卡号发过来，我再把银行卡号发给小凯媳妇，过了一会儿小凯媳妇把记银行卡号的纸给我看，让我按照她每张银行卡写的金额取钱，我就把这个纸上金额告诉陈勇，让他每张卡取多少钱，然后把取出来的钱存在我提供给他的银行卡里。4月19日我和陈勇共提供9张银行卡，取了10多万元。陈勇和吴某1取出来都存到小凯媳妇提供的卡号上。晚上小凯给我4000多元报酬。过了一段时间，小凯让我给他提供POS机，我就让吴某1办理了2台P**机，后我和陈勇开车到哈尔滨见到小凯，将POS机和9张银行卡交给小凯，事后小凯给我2000元。我和陈勇先后给小凯办了8台P**机。我和陈勇、吴某1共帮小凯取了50、60万元。后来我觉得陈勇和吴某1用自己的身份证办pos机给小凯刷钱，容易出事，又加上小凯说pos机不好用，我就让小凯将POS机和9张银行卡寄回来了。我除了帮助小凯取款外，还卖过大约20张银行卡给小凯。我帮助小凯取款大多是安排陈勇和吴某1去，小凯特意安排我注意掩饰，我让他们取款时戴上口罩，注意伪装和掩饰。我和陈勇、吴某1知道帮小凯取的钱来路不正，是诈骗来的钱。我们取款的银行卡经常被警察冻结，小凯经常让我们把冻结的银行卡销毁，这些情况我和陈勇、吴某1心照不宣。卖给小凯的银行卡大约有20多张，其中有9张是陈勇给我的。（二）被告人陈勇供述，赵姐介绍我帮别人取款，我负责办银行卡和取款，取款2万元给我100元好处，办一张银行卡她给我300元到500元不等,我每给赵姐取2万元，赵姐从她上线小凯那可以得400元，然后她给我100元，她得300元。我为了取款，先后用别人的身份办了四、五十张银行卡，我办银行卡后会把银行卡卡号告诉赵姐他们，然后他们会把我要取的钱打到我提供给他们的银行卡里，再通知我卡里面有钱了，我就会拿卡去取钱，每次取钱赵姐和我们联系好会提前在银行门口等着，还会要求我们带上口罩遮挡住面部眼睛以上的部位，取了钱后一般直接交给赵姐，赵姐把钱转存起来，有时赵姐告诉我一个银行卡号，钱直接存到银行卡里面。2019年4月份我和吴某1共给赵姐取款大约一个星期，共取款60多万元。我除了办银行卡取款外，还办银行卡卖给赵姐，卖的银行卡还有U盾、银行卡关联的手机卡，在我家搜到的43张银行卡，其中有6张是我用别人身份证办的准备卖给赵姐，2张是我取款用的，1张是我身份办的，其余都是用别人身份证办的，一直在我手里用。我和吴某1共办20多张银行卡卖给赵姐他们，我和吴某1赚有七八千元。银行卡一张300—400元，银行卡带手机卡、U盾一套700元，一台P**机1200元，其中一台P**机赵姐让我和他去哈尔滨给“小凯”，我才知道赵姐上面的老板是小凯。我用自己的和隋广珍、吴某1、陈某、廉某、王某1、吴红、鞠永芝、崔鑫、于某、吴奇、吴某等人的银行卡取过款。我和吴某1共用别人的身份信息办有四、五十张银行卡用于取款，这些银行卡大部分都被我扔了，因为取款后，赵姐和小凯会告诉取款的银行卡被冻结了，就是出事了，抓紧扔了。（三）被告人吴某1供述，赵姐让我取款的时候戴上眼镜或者口罩，有时和陈勇一块，有时我自己去。取钱用的银行卡有我自己的，有陈勇的，后来赵姐安排我和陈勇又办了我们亲属的，有我父亲、陈勇的母亲廉某、我妹吴某的、陈勇的叔叔、舅舅、舅妈的。卖给赵姐银行卡有20张左右，我们获利七八千元。我们手里有我和陈勇的银行卡，我爸吴中文、我妈韩某、陈勇妈廉某、陈勇舅舅、舅妈、我妹吴某等人的，这些银行卡上面有备注纸条上写的有名字，有密码，然后拍照通过微信发给赵姐，钱转到银行卡了，赵姐就打电话告诉我哪张卡里进账多少，让我把银行卡带着，到齐齐哈尔市找她，我们见面后赵姐就让我到银行的ATM机上取钱，一会在这家银行取，一会又让我到那家银行取，赵姐就在离我不远处能看见我的地方等着我，我取完后就拿着钱直接给她。我共开了二十多张银行卡，卡主是我亲戚和亲戚朋友，其中我父母办有七八张，陈勇告诉我一张卡给对方贰佰元好处费，我父母小叔没有要钱，剩下十张左右银行卡给对方钱了。五、视听资料银行ATM机监控截图证明：2019年4月26日、27日，吴某1、陈勇分别在齐齐哈尔市不同的取款地点取款，其中吴某1面戴口罩。六、辨认、搜查等笔录（一）搜查、扣押笔录：公安侦查人员对赵丽艳、陈勇驾驶的轿车及住处搜查，并扣押银行卡、POS机、U盾、手机卡、手机等。（二）辨认笔录证明：被告人吴某1、陈勇分别辨认赵丽艳。上列证据形式来源合法，内容相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人赵丽艳、陈勇、吴某1明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而提供信用卡、资金支付结算账户，其行为均已构成诈骗罪，且属共同犯罪；应依法惩处。公安侦查机关扣押的陈勇、吴某1、赵丽艳持有的他人银行卡，公诉机关当庭提供的证据，不足以证明是非法持有他人信用卡，故公诉机关指控三被告人犯妨害信用卡管理罪，现有证据不足，指控不能成立。赵丽艳、陈勇、吴某1到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处理；自愿认罪认罚，可以从宽处理。固始县人民检察院关于赵丽艳、陈勇、吴某1的犯罪事实及有坦白、自愿认罪认罚情节的指控成立，本院予以支持。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。赵丽艳、陈勇、吴某1在实施诈骗的共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚；陈勇、吴某1在与赵丽艳的共同犯罪中作用较小，可以酌情从轻处罚。根据赵丽艳、陈勇、吴某1犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条的规定，判决如下：一、被告人赵丽艳犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月25日起至2021年6月24日止；罚金于判决生效后三十日内缴纳）。二、被告人陈勇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月19日起至2021年2月18日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。三、被告人吴某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月19日起至2021年2月18日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。四、被告人赵丽艳、陈勇、吴某1违法所得责令于判决生效后三十日内退赔被害人叶海阳；扣押的作案工具依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  祁长琴审判员  刘继武审判员  吴章科二〇二〇年七月二十七日书记员  胡景钰