天津市第三中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）津03刑终79号原公诉机关天津市滨海新区人民检察院。上诉人（原审被告人）王亚利（绰号二哥），男，1977年11月29日出生于天津市，汉族，大专文化，住天津市武清区，户籍所在地天津市武清区××镇××公寓××别墅××号××座。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月30日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于天津市河东区看守所。辩护人孟凡强，天津至大律师事务所律师。天津市滨海新区人民法院审理天津市滨海新区人民检察院提起公诉的原审被告人王亚利犯集资诈骗罪一案，于2020年1月14日作出（2018）津0116刑初87号刑事判决。一审宣判后，原审被告人王亚利不服提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问了上诉人，听取了天津市人民检察院第三分院意见及辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审法院判决认定，天津景融谷资产管理有限公司（以下简称：景融谷公司）于2015年6月16日注册成立，注册地在天津市空港经济区，侯俊杰（已判决）为该公司法定代表人，2016年7月起，该公司曾在天津市河西区等地开展业务。2016年7月20日，被告人王亚利伙同侯俊杰等人在天津市武清区盛世骊园4-3底商设立景融谷公司武清二店，并成为该店实际控制人，至2017年6月，被告人王亚利伙同侯俊杰，以景融谷公司武清二店作为经营载体，在未经相关部门审批的情况下，以在公开场合发放宣传单、开会、人传人等方式向社会公开宣传理财产品，并隐瞒该理财产品贷款端投资项目借贷人并不真实的事实，采取签订理财协议的形式，以虚假房产他项权证作为理财担保取信集资参与人，并承诺投资无风险及高额收益，吸揽资金。在此过程中，被告人王亚利作为景融谷公司武清二店实际负责人，在其已经意识到所谓投资担保为虚假的前提下，依然积极介绍他人投资，并以扩大非法吸收资金为目的，主导店内人事管理（包括员工转正、调动、奖惩、督促提高业绩等）、财务流转、接待客户、确定客户投资收益率等核心经营管理业务，致使巨额集资款不能返还，造成集资参与人巨大损失。经审计，涉及被告人王亚利的集资参与人共70人，投资数额共计2270.9495万元，其中39人损失，损失数额共计1731.8525万元。吸揽归集的资金用于向集资参与人返款、发放工资、发放提成、日常运营支出及王亚利等人个人用途。案发后，多名集资参与人先后向公安机关报案。2017年11月30日，公安民警在天津市武清区××镇××公寓××别墅××号××座将被告人王亚利抓获。上述事实，有经庭审举证、质证，予以确认的下列证据证实：（一）集资参与人陈述1.集资参与人郑云玲陈述证明，经被告人王亚利介绍到景融谷武清二店投资，王亚利说他是公司实际控制人，在投资利息高，可随时兑付资金，并说自己在公司有很多资产。王亚利聘请的经理叫侯俊杰，每次去投资都是两人接待。曾去景融谷公司考察，而且还参加过公司举行的年会和答谢会。签了《个人出借咨询与服务协议》。投资约定月2%-2.5%不等的利息。王亚利口头承诺还本付息，投资过程中也是王亚利在吩咐业务员打息。2017年6月中旬，王亚利打电话说自己的景融谷公司完蛋了，其找王亚利索要存款，他说公司的钱都被侯俊杰卷跑了。截至目前其一共在景融谷公司存款了130万元，共计返款17.75万元，实际损失112.25万元。2.集资参与人韩娜陈述证明，其系被告人王亚利朋友，经王亚利介绍知道景融谷公司。自2016年10月26日至2017年5月4日共3次投资，前两次是王亚利接待，第三次是侯俊杰接待，签过《个人出借咨询与服务协议》，月息2%，王亚利口头承诺还本付息。其共存了57万元，实际损失40.94万元。3.集资参与人谭音洪陈述证明，韩娜说其亲戚王亚利开公司，可以投资获取高收益。后其投资时是王亚利带着业务员郭某接待，后王亚利把侯俊杰叫来签《个人出借咨询与服务协议》，约定月息2%。自2017年2月投资了20万元，实际损失17.8万元。4.集资参与人李学福陈述证明，李学福是王亚利同事，通过王亚利介绍在景融谷公司武清二店做委托理财。王亚利说他的公司投资利息高，收入有保障，可以随时兑付，其相信王亚利才进行投资。自2017年3月16日至2017年5月17日，一共投资2次，都是王亚利和侯俊杰一起接待，签了《个人出借咨询与服务协议》，约定月息1.5%，王亚利口头承诺还本付息。其实际支出130万元，实际损失117.8万元。5.集资参与人李勇陈述证明，其系被告人王亚利朋友。王亚利说他是景融谷公司实际控制人，侯俊杰是其聘请的经理，二人合伙经营。王亚利说该公司投资收益高，随时可以取。因为相信王亚利所以在景融谷公司武清二店做委托理财，是王亚利和侯俊杰一起接待的，签过《个人出借咨询与服务协议》，月息1.5%。其用袁利名义投资，王亚利和他妻子王某一起口头承诺还本付息。出事后，其找王亚利要钱，当时王某和王亚利其他亲属都在，王某说不让李勇说公司是王亚利的，否则公安把王亚利抓走后也要不回钱。李勇实际支出100万元，实际损失95.5万元。6.集资参与人贾某陈述证明，被告人王亚利系贾某的学生。王亚利说景融谷公司是自己开的理财公司，还请贾某开业时去现场捧场，并承诺有房产抵押担保，投资无风险。贾某于2016年7月20日至2017年6月2日投资14次，签过《个人出借咨询与服务协议》，月息2%-2.5%，签合同时一般都是王亚利和侯俊杰接待，王亚利口头承诺还本付息。实际支出239.75万元，实际损失187.35万元。7.集资参与人李孟春陈述证明，王亚利说他是景融谷公司实际控制人，侯俊杰是他聘用的经理。因相信王亚利的经济实力才决定投资，2017年1月26日及2017年5月16日，分别投资2次，都是王亚利和侯俊杰一起接待，郭某填写合同，签过《个人出借咨询与服务协议》，月息1.5%，口头承诺还本付息。实际支出16万，实际损失15.28万元。8.集资参与人李德文陈述证明，其与王亚利系牌友。王亚利说自己是景融谷公司实际负责人，因自己是工商局的不能用名字登记，所以用侯俊杰名字做法人，该公司通过发传单、组织旅游等方式进行公开宣传。参加过该公司的宣传年会，2016年12月及2017年1月12日投资2次，签过《个人出借咨询与服务协议》，王亚利口头承诺还本付息。出事后，其找王亚利要钱，他刚开始答应还钱，但后来又说应该侯俊杰还。其投资时用黄淑芳的名义，实际投资55万元，实际损失14.9万元。9.集资参与人马金鑫陈述证明，其与王亚利系朋友关系。王亚利自称景融谷公司是其本人开设，是实际控制人，侯俊杰系公司法人，因相信王亚利的实力才进行投资。2016年11月25日及2017年3月7日，投资2次，都是王亚利和侯俊杰一起接待的，签过《个人出借咨询与服务协议》，月息分别为2.0%和1.5%，王亚利口头承诺还本付息。其实际支出50万元，实际损失28万元左右。10.集资参与人王建国陈述证明，其通过王菲的名义投资。王亚利说景融谷公司是自己开的，因是公务员无法注册，才用侯俊杰名字登记法人，侯俊杰是景融谷公司经理，并承诺高收益，自己财产可以做担保。因相信王亚利的实力而投资。2016年8月15日至2017年7月1日，共投资5次，签过《个人出借咨询与服务协议》，月息1.5%-2%不等，王亚利口头承诺还本付息。其实际支出106.2万元，实际损失100.1万元左右。11.集资参与人武海民陈述证明，其系被告人王亚利亲属，看到过景融谷公司传单，所以进行投资。2017年2月17日投资12万元，签过《个人出借咨询与服务协议》，实际损失10万元左右。12.集资参与人张福苓陈述证明，通过陈利杰知道了景融谷公司，景融谷公司发过宣传单进行宣传过。2016年6月26日至2017年4月10日投资5次，签过《个人出借咨询与服务协议》，月息1.8%-2%不等，侯俊杰口头承诺还本付息。其实际支出210万元，实际损失175.415万元。13.集资参与人常东颖陈述证明，其与王亚利是朋友关系。通过王亚利介绍其找该公司的荣某投资2016年7月至2016年10月26日投资2次，签过《个人出借咨询与服务协议》，月息2%。其实际支出20万元，实际损失15.8万元。14.集资参与人王琪云陈述证明，其曾在王亚利岳母李秀珍家当保姆。2016年11月份，景融谷公司武清二店的业务经理李某1和魏某每天都接王某和王亚利去武清二店，就跟在景融谷公司上班似的，王亚利也总跟别人说景融谷公司武清二店是他开的。看到王亚利投资赚钱了，在2016年11月14日至2017年5月12日投资3次，接待人是李某1，李某1口头承诺还本付息。其实际支出2万，实际损失1.93万元。15.集资参与人商玉涛陈述证明，其与王亚利是朋友关系。经王亚利介绍于2016年9月7日投资1次，王亚利口头承诺还本付息。其实际支出100万，实际损失82万元。16.集资参与人李涛陈述证明，通过业务员邢某知道了景融谷公司，景融谷公司是发卡片进行宣传的，还有就是通过公司业务员口头介绍进行宣传。当时侯俊杰是景融谷公司法人，但邢某说王亚利是他们老板。2017年5月31日投资1次，邢某口头承诺还本付息。其实际支出2万，实际损失2万元。17.集资参与人刘继旺陈述证明，其通过景融谷公司荣某介绍投资2016年底至2017年5月11日投资2次，签过《个人出借咨询与服务协议》和《债权转让及受让协议》，年化利息8%，侯俊杰口头承诺还本付息。出事后，其才知道第三方债务人和抵押都是假的。其实际支出55万，实际损失49.4万元。18.集资参与人于金祥陈述证明，通过工作人员传单知道了景融谷公司。2016年8月4日投资1次，魏某接待，口头承诺还本付息，出事后就都找不到人了。其实际支出5万元，实际损失4.45万元。19.集资参与人丁少丽陈述证明，通过高子雨（工商银行信贷部工作）口头介绍知道了景融谷公司，侯俊杰和一个叫“王小二”（王亚利）的人是公司负责人。2017年2月份，参加过公司年会，当时都是“王小二”和侯俊杰接待理财客户。2016年7月12日至2017年4月6日投资8次，签过《个人出借咨询与服务协议》，月息1.5%，侯俊杰口头承诺还本付息。其实际支出168.95万，实际损失146.475万元。20.集资参与人郭文芳陈述证明，通过景融谷公司郭某介绍投资。该公司主要通过发传单和业务员口头宣传的形式扩展业务，王亚利和侯俊杰都会督促店内业务员区外边拉投资。投资1次，实际投资5万元，实际损失4.35万元。21.集资参与人李树章陈述证明，通过景融谷公司业务员发的宣传单找到景融谷公司。2016年7月21日在景融谷武清二店共投资1笔，实际支出5万，实际损失4.5万元。22.集资参与人王文华陈述证明，通过王亚利介绍知道了景融谷公司。共投资5笔，是王亚利和侯俊杰接待的，年化收益24%，王亚利和王某一起口头承诺还本付息。实际支出84万，实际损失56.4万元。23.集资参与人卢德利陈述证明，景融谷武清二店通过公开宣传拉客户，该公司理财产品承诺高息，并说无风险，有房产抵押担保，其投资8万元，当时是魏某办理手续，只收到利息4.8万元。24.集资参与人刘福香陈述证明，其通过邢某知道景融谷公司武清二店，该店的负责人是被告人王亚利和侯俊杰，宣传方式包括传单和口头方式，都说有债权和房产抵押，无风险，保本高收益，其投资8万元，当时是魏某办理手续，只收到利息4.8万元。25.集资参与人王文华陈述证明，通过王亚利介绍到景融谷公司武清二店投资。该店实际负责人是王亚利，侯俊杰是总经理，签署协议时是王亚利和侯俊杰共同接待，王亚利和其妻子王某当时承诺还本付息。26.另有集资参与人王文英、田立佳等人的陈述证明，景融谷武清二店通过公开宣传拉客户，其们通过业务员介绍进行投资，后无法得到偿付的相关情况。（二）证人证言1.证人荣某证言证明，2016年2月24日到景融谷公司武清店工作，2016年7月20日在武清二店开业时到二店工作，该店实际控制人是本案王亚利，该店内所有经营事务都要经王亚利同意才能开展，经理侯俊杰有事也需要请示王亚利同意，王亚利平时跟投资人介绍时都说自己就是该店的老板，而且王亚利还在店内拿提成，其曾看到李某1和魏某给王亚利取现金。武清二店有行政部、财务部、业务部，王亚利直接指挥打款转账，调动人事，侯俊杰实际已经被王亚利架空，在店内并无地位，主要就负责匹配债权、支付利息、在客户协议上签字，但事情都得听王亚利的。王亚利几乎每天都到武清二店来，经常给业务员开会，并制定奖惩政策。2016年11月，王亚利让其任职业务经理。当时店内业务员任务就是在武清城区发宣传单和名片，并口头进行宣传。通常是哪里人多，业务员就去哪发宣传单和名片。该公司还有武清三店，实际名称是天津景元尚德商务咨询有限公司，负责往外贷款，店长是董喜悦，实际负责人是陈利杰。曲某在武清店给业务员做过培训，称景融谷公司是先往外放贷，借贷人以自有的房产做抵押，并向公司支付贷款利息，景融谷公司再以售卖理财产品的方式让业务员去找投资客户存钱，并以第三方借贷人的房产抵押作为担保，承诺还本付息。景融谷公司从中赚取利息的差价进行盈利。景融谷公司出事后，王亚利妻子王某和张福苓曾经威胁其和魏某，让不要跟公安乱讲话。2.证人郭某证言证明，其于2016年7月20日到武清二店工作，是其岳父贾某介绍给王亚利的，王亚利是武清二店实际负责人，侯俊杰担任法人，该店是王亚利说了算，资金使用都要经过王亚利的同意，该店一部分资金被王亚利个人使用了。武清二店对外宣称是一家理财公司，与客户签订理财协议和债权转让协议，然后由景融谷公司将资金转贷给第三方债务人，景融谷公司通过收取第三方债务人的贷款利息盈利。第三方债务人和抵押物应该都是假的，二店倒闭后侯俊杰说过房产证都是假的，景融谷公司武清二店根本就没有向外贷款过。其共介绍过郭文芳和王树新两个人到店投资。3.证人魏某证言证明，其于2015年10月下旬到景融谷公司河西香年广场店任业务员，2015年11月到武清工作，2016年3月担任武清店业务经理，2016年7月20日武清二店开业到二店任业务经理，后任店长。王亚利是武清二店负责人，二店员工都听王亚利的，王亚利经常和财务对账，还制定奖惩制度，督促业务员出去拉业务。其向司法机关提供过去景融谷公司的统计表，客户经理名字里的“二哥”是王亚利，“侯总”是侯俊杰，客户经理里写着肖某和李某1名字的，也都是王亚利介绍的。王亚利叫侯俊杰给其卡里转过钱，随后王亚利让其提现，但具体是什么钱不知道，大概30万元左右。其因为王亚利的事曾受威胁。另有证人曲某、李某1、肖某、邢某、李某2、李某3、董某、宋某等证人证明景融谷公司自成立后经营模式及其他有关情况。4.证人刘某1证言证明，其系慧翔华瑞林公司会计。该公司曾于2016年12月份、2017年4月、6月向被告人王亚利借过款，分别是140万（110万元为银行转账、30万元为王某带现金，当月还清）、200万（通过侯俊杰账户转账）、170万（侯俊杰转账50万，王亚利转账120万，还款时170万转入王某账号，王亚利提供了代收证明）。5.证人刘某2证言证明，其系慧翔华瑞林公司出纳。其曾于2016年12月份通过李某4找王亚利借款140万，李某4让刘某2与侯俊杰联系，侯俊杰说没那么多钱，让先拿走30万现金，随后侯俊杰网上转账。2016年12月15日，李某4让刘某2往之前汇款的辛亚虹账号汇款140万。第二次李某4找王亚利借款，侯俊杰账户转来200万，还款不清楚。第三次2017年6月2日，向王亚利借款170万，入款账号侯俊杰50万，王亚利账号120万。2017年6月15日还款170万，还给王某的账号。6.证人李某4证言证明，其与王亚利是朋友关系，2016年初，王亚利说他开了一家小额贷公司，是实际经营人，侯俊杰是他找的职业经理人。慧翔华瑞林公司曾向王亚利借过三次款，但都已经归还了。这三笔钱都没有利息或者好处费，就是朋友之间的借贷。7.证人田某证言证明，景融谷武清二店被归集资金部分被侯俊杰等人用于归还陈利杰。8.证人王某证言证明，王亚利和王某在2016年6月在景融谷公司武清店投了300万，后还本付息，后以续投的形式先后续投多次。该公司经理侯俊杰曾经按照其与王亚利的要求，先后多次从公司理财款中拨款购买海南和云南的房产，购买手表等个人用途，共计支出资金200余万元。（三）书证1.公司设立登记表、营业执照、变更登记审核表等书证证明，天津景融谷资产管理有限公司于2015年6月16日设立，2015年7月9日法定代表人由张冬变更为侯俊杰，经营范围包括：资产管理（金融资产除外）；企业管理咨询；房地产信息咨询；市场营销策划；法律信息咨询；代办车务手续；经济信息咨询；财务信息咨询等，注册资金8千万，注册地天津自贸区（空港经济区）保航路1号航空产业支持中心645UU18房间。2017年6月1日，该公司变更为天津景融谷网络科技有限公司，注册地、营业范围均有变化。深圳景晟联投资管理有限公司于2015年6月23日成立，2017年7月6日法定代表人变更为陈利健，注册资本1亿元，经营范围：受托资产管理、投资管理（不得从事信托、金融资产管理、证券资产管理等业务）；投资咨询、投资顾问等；保付代理（非银行融资类）。天津景元尚德商务信息咨询有限公司于2016年7月设立，2016年11月23日变更法人为侯俊杰，营业范围为商务信息咨询等。2.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单证明，公安机关对涉案的建设银行U盾、工商银行U盾和同案犯侯俊杰提交的记账用kingstonU盘进行依法扣押的过程。3.电子证据检查笔录、提取、封存电子证据清单、原始证据使用记录、电子数据光盘、证人魏某提供理财统计表证明，公安机关依据相关程序，依法对被扣押的ｋｉｎｇｓｔｏｎＵ盘提取电子证据并制作出光盘一张。该光盘数据有同案犯侯俊杰自己制作的记账明细、债权转让合同电子版等内容，该部分证据与银行流水、债权转让合同等书证相互印证，也证明了景融谷公司对集资参与人还本付息及被告人王亚利提取和支配部分资金归个人使用的过程，系审计报告基础文件之一。4.王亚利、侯俊杰、陈利杰、马永清、曲某、魏某、李某1、辛亚虹、王某等有关涉案人员的银行卡流水明细、天津景融谷资产管理有限公司对公账户交易明细、客户付款入账通知等书证证明，本案有关涉案人员账户的交易具体情况，其中李某1曾经按照被告人王亚利要求提取现金近40万元；该部分交易明细系审计报告基础文件之一。5.集资参与人郑云玲、谭音洪、王琪云、商玉涛等人提供的个人出借咨询与服务协议、债权转让协议、收款确认书、银行交易流水、不动产登记证明、借条等书证证明，本案集资参与人通过签订协议，通过景融谷、景晟联公司受让同案犯侯俊杰持有的所谓债权，并将资金转给景融谷公司这一过程，该部分书面协议也是审计报告基础文件之一；另外，相关银行流水以及权利人为侯俊杰的不动产登记证明、借条等书证，证明了被告人王亚利和侯俊杰利用景融谷武清二店为载体，用虚假物权取信集资参与人并打款的过程；后集资参与人发现被骗，向王亚利和侯俊杰索要欠款未果，为掩盖犯罪事实，侯俊杰又向部分集资参与人打了借条。6.公安机关提供的情况说明、房屋产权证明、不动产登记簿查询证明、天津市商品房买卖合同等书证，统计表格，债权转让协议等书证证明，根据依法提取的同案犯侯俊杰提供的ｋｉｎｇｓｔｏｎＵ盘中的电子数据、投资人提供的景融谷公司出具的房产证、房产他项权证原件、复印件，公安机关对《债权转让及受让协议》中借款人的身份信息进行了核实，对景融谷公司出具的房产证、房产他项权证到相关不动产登记事务中心查询了相应的房屋权属及抵押情况，并调取了相应书证，根据核实情况制作了统计表。该统计表中共有借款人25人，经查，天津景融谷资产管理有限公司自开业至2016年2月份宣传放贷业务中的房产证、房产抵押证均为伪造，借款人虽然存在，但与侯俊杰之间没有抵押借款的关系。自2016年2月份开始，景融谷公司使用的所有借款人及房产证、房产抵押证均为虚构的。且该债权转让协议中列明的证人李某2名字与证人证言中签名亦明显不同。7.天津广信有限责任会计师事务所出具的《关于侯俊杰、王亚利等人涉嫌非法吸收公众存款案涉案资金的专项审计报告》（津广信专字（2018）Ｖ043号）及相关补充说明证明，公安机关委托有合法资质的审计单位对本案所涉及的涉案金额、涉案资金去向及涉案财产扣押查封情况进行专项审计，并发表如下审计意见：案件整体涉及投资人209名（包括已报案及查获台账、合同中提现的全部投资人），其中武清二店涉及投资人70人（已剔除投资人中王某和王亚利本人），按照现有证据认定投资金额22709495.00元，返款金额5646475.00元，其中：39人投资亏损，亏损金额为17318525.00元；16人投资盈利，15人依据现有证据无法认定投资额与返款额。资金走向主要为往来款，集资参与人还本付息、工资利息支出、向王亚利个人用途打款，其中包括王亚利及王某等人购买海南及云南房产、归还公务员贷款等相关打款项目200余万元。8.租赁合同、景融谷公司宣传单证明，侯俊杰与张福娟、何立华、王菲签订房屋租赁协议，租赁景融谷公司各个分店的办公地址及利用公开场合宣传的具体情况。9.王亚利任职情况书证证明，王亚利在案发时系工商登记主管部门公职人员，其对物权登记等公示要求明知。10.协助查封通知书、房屋预售备案登记信息查询说明、住宅不动产登记信息查核情况说明等书证证明，被告人王亚利利用景融谷武清二店集资款用于给其本人及其家属王某、王霞、李秀珍等人购置房产的具体情况，具体房产座落为，王亚利名下座落于云南××镇××期××组××栋××幢××号房，王某名下座落于海南万宁市××镇××路首创芭蕾雨逸景58-2-802号房，王霞名下海南万宁市××镇××路首创芭蕾雨逸景58-2-603号房，李秀珍名下海南万宁市××镇××路北侧首创芭蕾雨逸景23号楼418号房，上述房产均已被查封。11.案件来源和抓获经过证明，2017年8月24日，本案经集资参与人报案案发，2017年11月30日王亚利被公安民警在天津市武清区××镇××公寓××别墅××号××座抓获归案。12.常住人口登记表、居民信息表等书证证明，王亚利及其他涉案人员基本身份情况，王亚利无违法犯罪记录。（四）同案犯供述1.陈利杰供述，其曾在景融谷公司担任行政主管，侯俊杰让其负责审查贷款件，负责风控方面的工作。但是景融谷公司自成立至2017年6月份出事，陈利杰没收到任何的贷款件，实际没有任何放贷业务，后来成立的景元尚德公司也没有实际贷款业务，这就决定了这个公司肯定是不会赚钱。景融谷公司用于匹配债权的房产证和房产他项权证都是侯俊杰提供的，都是复印件。侯俊杰自2011年至2014年期间以经营家具公司、工程招标、借款担保的名义陆续向其借了大概500多万元，侯俊杰失联一个月被找到，其让侯俊杰在景禄公司上班找贷款件赚钱还债。其到景融谷公司工作主要是为了盯着侯俊杰还钱，宋某就是指派去盯着侯俊杰的。侯俊杰成立景融谷后，归还了其个人借款200万左右。2.侯俊杰供述，天津景融谷资产管理有限公司是2015年6月16日注册成立的，2015年7月份才将公司法人变更成侯俊杰，该公司在2015年8月18日开业，地点在天津市河**香年广场，原准备用该公司做互联网贷款，后因没有资金未能启动，为扩大业务，其曾经让业务员去发传单，宣传景融谷公司，目的是购买理财产品，用这些理财产品对应债权中的房产、车辆等物上他项权获取风险保障，然后再用贷款端的景晟联公司获取资金放贷。这模式没有实际经营起来，实际上贷款端的借贷人抵押的房产证、房产它项权证不是抵押给了景晟联公司，而是抵押给了其他债权人，原打算从李某2的手里买房产证和房产它项权，但因为没有资金未能合作，依然将所谓他项权用于给集资参与人进行债权匹配。景融谷公司在香年广场经营了9个月，于2015年11月在天津市武清区××镇开设店面，后搬到光明路，店面财务部由齐飞飞负责，人事部由薄蕊负责，业务部由业务经理曲某负责，放贷部由陈利杰负责，业务部的业务员有李某1和魏某等人。在武清区业务部员工去外面发宣传单，宣传景融谷公司的理财产品和投资项目，经营模式和香年广场的景融谷公司宣传模式是一样，都是投资客户的钱借给景融谷公司，景融谷公司再进行放贷，借贷人以房产、车产、信用来进行担保，并承诺按时还本付息。2016年4月武清区工商局的王亚利来景融谷公司武清店来查营业执照，并对其实施威胁，说可以帮助其还债，后该店面实际经营权变成了王亚利，其仍然担任总经理，代为管理。当时王亚利提出了给景融谷公司介绍客户，每笔都要提取高额提成，后王亚利提议成立武清二店，该店地址在武清区振华西道盛世郦园底商4-3，店面也是王亚利找的，2016年7月正式开业，其与王亚利约定，由王亚利拉投资，其负责放贷，具体事项需要听从王亚利，财务和人事都需要经过王亚利的同意，其在财务转账过程中的授权是表面现象，二店一直没有具体贷款。王亚利在武清二店的投资主要是通过其妻子王某的名义，大约600万，后来进行了重复投资，王亚利之所以投资，是为了让他拉的投资客户相信他，便于他从景融谷公司挣钱。景融谷公司武清二店使用的第三方债务人和抵押物都是虚假的，这些手续是王亚利拿来的，王亚利认为这些钱可以归还，继续督促业务员扩大业务。武清二店有业务部、行政部、财务部和前台文员。二店经营期间，客户利息都是王亚利约定，一般是月息1.5%至2.5%不等。收款账号有三个账户，一个是景融谷公司农行龙城支行的账户，一个其名下尾号6771的农业银行卡，另一账户是景融谷公司建设银行的账户，开户行是建设银行津南支行。客户资金使用方面，除了返息，剩下的就是根据王亚利指示转款，借款给慧翔华瑞林投资有限公司就是王亚利联系的，王亚利买房子曾经应他的要求向海南和云南地产公司付款一百余万元。（五）被告人供述与辩解被告人王亚利的供述，其在景融谷公司投资是在2016年4、5月份，其和其妻子王某到景融谷武清店做的投资。其不在景融谷公司任职，业务员和侯俊杰说自己是武清二店实际控制人是诬陷，之所以经常去武清二店，是对侯俊杰不放心担心他跑了。景融谷公司有抵押物，主要是侯俊杰给的房本。2017年6月份出事后，才知道房本是假的。李某4借过钱，景融谷借给李某4的钱与其没有关系。其利用在景融谷公司的资金在海南买了3套房产，云南买了1套别墅，分别是其名下座落于云南××镇××期××组××栋××幢××号房，王某名下座落于海南万宁市××镇××路首创芭蕾雨逸景58-2-802号房，王霞名下海南万宁市××镇××路首创芭蕾雨逸景58-2-603号房，李秀珍名下海南万宁市××镇××路北侧首创芭蕾雨逸景23号楼418号房，这些购房款都是从景融谷武清二店控制账户上支出的，但认为自己钱已经存在景融谷公司了，所以才让景融谷公司的侯俊杰帮其从公司控制账户上垫付上述房屋购房款。曾介绍了李学福和商玉涛去景融谷公司投资，拿了提成12万和6万。其认为自己的行为应定性为非法吸收公众存款罪，不是诈骗罪。以上证据来源清楚，收集程序合法，内容客观真实，经当庭举证质证，能相互印证，应作为本案的定案依据。原审法院认为，被告人王亚利以非法占有为目的，伙同他人使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。考虑被告人王亚利犯罪性质、退赔情况、认罪态度及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条、第五条之规定，被告人王亚利犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元；在案查封被告人王亚利名下座落于云南省××镇××期××组××栋××幢××号房××王某名下座落于海南省万宁市××镇××路首创芭蕾雨逸景58-2-802号房、王霞名下海南省万宁市××镇××路首创芭蕾雨逸景58-2-603号房、李秀珍名下海南省万宁市××镇××路北侧首创芭蕾雨逸景23号楼418号房，依法处置后以集资参与人实际损失为基础按比例发还，不足部分，责令被告人王亚利继续退赔，并以同等原则发还集资参与人。宣判后，原审被告人王亚利以其行为不构成集资诈骗罪，应定性为非法吸收公众存款罪为由提出上诉。辩护人辩称，王亚利主观上不具有非法占有他人财产的目的，客观上不具有非法占有他人财产的行为，其行为不构成集资诈骗罪，虽有介绍他人投资行为，但在犯罪中处于从属地位，且系初犯、偶犯，希望二审法院依法改判。天津市人民检察院第三分院意见，一审判决认定王亚利犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，诉讼程序合法。建议二审法院驳回上诉，维持原判。二审审理查明的事实和认定的证据与一审一致。关于上诉人王亚利及其辩护人所提本案定性问题。经查，大量证人证言、银行流水、审计报告等证据证明，上诉人王亚利违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，通过媒体、推介会、传单等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，集资后无用于资金投放等约定经营，而是将骗取的归集资金“借新还旧”导致集资参与人的资金逐渐损失。案发前，王亚利将大量归集资金用于个人借贷、为个人及亲属购房、购物，套取、转移资金，致使集资款不能返还，非法占有故意明显，符合集资诈骗罪的犯罪全部构成特征。本院认为，原审法院判决认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人王亚利的上诉理由及辩护人的辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。天津市人民检察院第三分院意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  刘建军审判员  路 诚审判员  车怡轩二〇二〇年七月二十八日法官助理魏源书记员李铁鑫附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项：第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；……