湖南省麻阳苗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1226刑初27号 公诉机关湖南省麻阳苗族自治县人民检察院。 被告人刘吉洪，男，1975年8月17日出生，住麻阳苗族自治县绿溪口乡陶伊村**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年6月21日被麻阳苗族自治县公安局刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。现羁押于麻阳苗族自治县看守所。 指定辩护人田必顺，湖南锦江律师事务所律师。 湖南省麻阳苗族自治县人民检察院以麻检刑诉[2020]16号起诉书指控被告人刘吉洪犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，期间决定延期审理了一次，2020年5月19日适用普通程序公开开庭审理了本案。麻阳苗族自治县人民检察院指派检察员郑勇民出庭支持公诉，被告人刘吉洪及其指定辩护人田必顺到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省麻阳苗族自治县人民检察院指控：2013年至2016年期间，被告人刘吉洪在未取得吸收公众存款行政许可审批的情况下，仍以广西梧柳高速公路桥梁等工程开发欠缺资金为由，许以高额利息回报，采取口口相传等方式向社会不特定对象吸收存款。其中，刘吉洪向路某某吸收存款224.32万元人民币、高某某吸收存款7.2万元人民币、胡某某吸收存款1.92万元人民币、张某某吸收存款5.1万元人民币、姚某甲吸收存款12.62万元人民币、周某甲吸收存款43万元人民币、江某某吸收存款10万元人民币。 后经鉴定，被告人刘吉洪向社会非特定对象7人吸收公众存款本金共计314.16万元。 针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证明，认为被告人刘吉洪未经行政主管部门批准，以高额利息为诱饵，向不特定公众非法吸收存款或变相吸收存款314.16万元人民币，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人刘吉洪对起诉书指控的部分犯罪事实提出异议，1、他不是以广西梧柳高速公路桥梁等工程开发为由，在梧柳高速公路工程确实做劳务施工，当时资金确实是比较紧张的，向朋友借钱，是借钱朋友提出的利息要求，自己不是许以高额利息回报，也没有采取任何形式、途径去传播吸收资金，不是口口相传。自己借钱对象是特定人员。2、关于借钱数额的问题，向高某某、胡某某、张某某、江某某借款是事实，姚某甲说借了12.62万元，他记不清楚情况了；对借路某某钱，因为2013年梧柳高速公路完工之后没有拿到钱，资金紧张，便在2013年到2015年期间向路某某借了款，一共是70多万元，没有他说的224.32万元；借周某甲43万元不是事实，因为周某甲和路某某是夫妻，当时闹了点矛盾，所以路某某让他打个条子说给周某甲一个解释。另被告人刘吉洪在庭审中表示愿意想办法归还借款，认罪认罚。 被告人刘吉洪的指定辩护人田必顺辩护意见，对于起诉书指控的罪名及事实不持异议，但认为被告人归案后如实供述，属于初犯，且本案被告人向外举债事出有因，由于借款和非法吸收公众存款的客观表现基本一致，加之被告人法律知识欠缺，理解该罪有误解也属正常，即使辩解也是对行为定性的辩解，应属于坦白。请求对被告人刘吉洪酌情从宽处罚。 经审理查明：2013年至2016年期间，被告人刘吉洪在未取得吸收公众存款行政许可审批的情况下，以广西梧柳高速公路桥梁等工程开发欠缺资金为由，通过他人帮忙介绍找人借钱，并许以高额利息回报，采取口口相传等方式向社会不特定对象吸收存款。其中，被告人刘吉洪向路某某吸收存款224.32万元人民币（以下币同）、向高某某吸收存款7.2万元、向胡某某吸收存款1.92万元、向张某某吸收存款5.1万元、向姚某甲吸收存款12.62万元、向周某甲吸收存款43万元、向江某某吸收存款10万元。共计向社会非特定对象7人吸收公众存款本金304.16万元。 经湖南泰信会计师事务所鉴定，被告人刘吉洪向社会非特定对象7人吸收公众存款本金共计304.16万元。 上述事实，有经庭审质证的下列证据证明： 1、书证 （1）户籍证明一份，证明犯罪嫌疑人刘吉洪系成年人，具有刑事责任能力。 （2）前科情况说明，证明犯罪嫌疑人刘吉洪无犯罪前科。 （3）归案情况说明，证明2019年6月20日，刘吉洪在贵州省铜仁南车站被铁路公安抓获。 （4）借条、转账凭证、借款说明、协议等，证明刘吉洪向社会不特定多数人以筹措资金吸收公众存款，用于修建公路桥梁工程施工资金周转，以借还贷。 （5）报案材料，证明2019年4月22日，相关被害人联名书写报案材料及报案内容。 （6）刘吉洪的农业银行、中国工商银行、中国邮政银行的账户信息及明细，证明刘吉洪银行卡资金交易频繁及明细记录，未发现大额资金。 （7）路某某的农业银行、建设银行信息查询单，证明2015年11月12日、12月13日、12月15日，其农业银行卡分别转给刘吉洪99800元、10000元、25000元，2016年3月8日、3月12日，其建设银卡分别转给刘吉洪10000元、10000元。 （8）中国银行保险监督管理委员会怀化监管分局出具的函，证明未向刘吉洪办理吸收公众存款业务行政许可审批。 2、被害人的陈述 （1）被害人路某某的陈述，证明他虽然和刘吉洪是一个村的，但1981年的时候就出去当兵，当时刘吉洪只有五六岁，所以他们一直都不认识。2000年12月的时候他从部队回来，刘吉洪找到他小舅子周某乙，通过周某乙介绍相识后，刘吉洪在溆浦修路（具体情况不是很清楚），就问他借钱，答应给他2分月息，2013年3月24日借了16万元，同年5月18日借了8万元现金。2015年刘吉洪说自己承包了梧柳高速项目，需要垫资一千多万元，2015年1月13日一直到2016年11月16日他分八次给刘吉洪借款300.32万元，其中2015年1月13日借款5万元现金、2015年2月14日借款10万元现金、2015年6月20日借款7万元现金、2015年7月14日借款95万元现金及转账、2015年8月31日借款20万元现金及转账、2015年10月20日借款11.6万元现金、2016年2月20日借款51.72万元（算了利息及现金）、2016年11月16日借款100万元（算了利息及现金）。2018年2月12日的72万元里面他给刘吉洪送了10万元的现金，其他算的是利息，合起来写的是72万元。他查询了银行卡，通过转账给刘吉洪借了将近六十多万元。但这些转账只是借款中的一部分。刘吉洪没有给他还过一分钱本金。2016年11月刘吉洪拿了他最后一笔钱之后就更改了手机号码，人就不见了。他借这些钱有80万元是从社会上一个叫“厉拉王”的人手上借的，利息是5分的月息，利息是他给的。2016年年底、2017年5月二次找到刘吉洪，刘吉洪都信誓旦旦答应还款，但离开后刘吉洪又变更了手机号码，人又不见了。2017年8月份他又在贵州凯里守了将近半年时间才找到刘吉洪，他于2018年2月12日和刘吉洪签订了一张492万元的还款协议，刘吉洪答应在2020年9月前全部还清，并写了一张72万元的欠条，这张欠条是他给“厉拉王”还的利息以及在银行贷款的利息的总和。他现在手上只有11张借条、1份还款协议，借条总额为396.32万元，实际被刘吉洪骗了492万元。 路某某还陈述介绍过高某某、舒某某和姚某甲夫妇给刘吉洪借钱。刘吉洪答应3分或5分的月息，高某某给刘吉洪借了8万元，听说舒某某和姚某甲夫妇给刘吉洪借了15万元。 （2）被害人周某甲（路某某妻子）的陈述，证明刘吉洪和她及她老公路某某虽然是一个村的，因陶伊村非常大，刘吉洪比他们小很多，一直没有联系，她是通过舅佬周某乙认识刘吉洪的。听周某乙讲刘吉洪在昆明包了一条路修，需要借钱，刘吉洪找到她承诺给5分的月息，她就给刘吉洪借了20万元，刘吉洪给她写了借条，当时给刘吉洪钱的时候就扣下了一个月的利息一万元。2015年12月份刘吉洪给她送第二个月利息一万元的时候，又问她借钱，她第二次给刘吉洪借了25万元，刘吉洪写了一张借条，这次没有扣利息。借钱后刘吉洪手机号码也更改了，无法联系到人，2017年4月16日她同借钱给刘吉洪的一伙人找到刘吉洪还钱，刘吉洪说没有钱，将之前的两张借条改成一张45万元的借条了。 （3）被害人姚某甲（舒某某妻子）的陈述，证明2013年的时候她和老公舒某某是通过路总介绍认识刘吉洪的。当年10月份的时候刘吉洪就问她老公借钱，她老公就和她商量，同意给刘吉洪借钱，10月10日的时候给刘吉洪借了3万元，约定3万元是一个月一千元的利息，当时给刘吉洪送了2.9万元的现金，扣除了一个月的利息。2013年12月24日刘吉洪又问借6万元，3分的月息，当天中午给刘吉洪转账5.7万元，这次是扣除了这6万元的一个月利息一千八百元和第一次借的3万元的利息一千元，就直接扣了三千元的利息。刘吉洪将之前借的3万元的利息改成了3分的月息。2014年5月29日第三次给刘吉洪借了6万元，这次是转账给刘吉洪的，也是3分的月息，扣除一个月的利息，我们给刘吉洪转账5.82万元。之后的两三个月的时间我们就联系不上刘吉洪了，他的手机号码也更改了。我们一共给刘吉洪借了三次钱，总共是15万元。其中3万是给的现金，另外12万是转账。她手上有刘吉洪的借条3张，以及建设银行转账58200元凭证。 （4）被害人张某某的陈述，证明2014年9月8日那天刘某带着一个人找到他家里，刘某向他介绍说那个人叫刘吉洪，说刘吉洪在外面包了一个大的工程需要借点钱，当时他家隔壁的史某某也在场。刘吉洪承诺给5分的月息问他们借钱，他和史某某同意刘某作担保就给刘吉洪借6万元。后他就给史某某转账4万元。史某某自己拿了2万元凑成6万元借给了刘吉洪。史某某告诉他扣了一个月的利息，给了他一千五百元。之后还收到刘吉洪支付的两个月利息共六千元。再之后就找不到刘吉洪了。他手上有刘吉洪的借条1张。 （5）被害人胡某某的陈述，证明刘吉洪是陶伊村**人，是她妹夫滕某丙介绍认识的，滕某丙和刘吉洪是朋友。2013年12月初的时候滕某丙和她讲自己有一个朋友叫刘吉洪的想借2万元，2分的月息。同年12月12日她到银行取了2万元给了刘吉洪，刘吉洪给她写了一张借条。刘吉洪送了将近两个月的利息，之后就没有给她利息了。她手上有刘吉洪的借条1张。 （6）被害人高某某的陈述，证明通过路某某认识了刘吉洪，2013年的一天刘吉洪到她店上和她讲包了一个工程需要些资金问她借钱，她觉得与刘吉洪不是很熟悉就不肯借钱。10月28日刘吉洪又找来路某某和她说。刘吉洪讲借8万元，愿给5分的月息。她当时就要路某某担保才肯借钱给刘吉洪，于是她就凑齐了8万元借给了刘吉洪。刘吉洪给她写了一张借条，路某某在借条上写了担保人并签了名。她当时给钱的时候扣了一个月的利息，给了刘吉洪7.6万元，借条写的是8万元。之后又收到一个月的利息4000元。再之后就联系不上刘吉洪了，路某某告诉她也一直联系不上刘吉洪。她手上有刘吉洪的借条1张。 （7）被害人江某某的陈述，证明小学毕业后他同刘吉洪就没有联系了，自己一直在麻阳县城、铜仁以及怀化生活。2013年他回家听周某乙讲刘吉洪在外面做工程发财了才和刘吉洪开始有了接触，刘吉洪就邀他合伙一起做工程，他没有答应。2013年上半年的时候刘吉洪就问他借了3万元，没有写借条。11月29日刘吉洪又向他借7万元，说给3分的月息，因怕刘吉洪不肯还钱，于是他就和刘吉洪说借这些钱都是他老表陈某某的，你打借条写借陈某某，实际都是他拿的钱。刘吉洪讲就借3个月，他就到银行取了7万元现金给了刘吉洪，刘吉洪写了一张借条。刘吉洪送了三四个月的利息，每月三千元，之后就没有送了。2015年12月28日他找到刘吉洪还钱，刘吉洪说没有钱，就找到路某某给担保，刘吉洪重新写了一张15万元借条，这张借条就将那几年的利息共5万元都算了进去。他手上有刘吉洪的借条2张。 3、证人证言 （1）证人滕某丙的证言，证明零几年的时候就认识刘吉洪了，2013年的时候刘吉洪问他借钱，他当时没有什么钱借给刘吉洪。刘吉洪为这事找了他很多次，刘吉洪就和他说：“看你亲戚朋友手上是否有钱给借一些，给五分的月息”。他被刘吉洪找得没有办法就把这事和姨姐胡某某说了，并把刘吉洪带到姨姐家里介绍他们认识。再之后胡某某就给刘吉洪借了2万元，他做的担保，刘吉洪答应给他姨姐5分的利息，他姨姐好像拿到两个月的利息（也就是2000元）后就联系不上刘吉洪了。 （2）证人周某乙的证言，证明他和刘吉洪是一个院子的从小就认识，刘吉洪在广西包了一个工程，一直找人借钱，刘吉洪还和他说叫他找人帮忙借钱，说愿意给3到5分的月息。他介绍过姐夫路某某和三姐周某甲给刘吉洪借钱，还介绍江某某给刘吉洪借钱，他们怎么借钱的就不知道了。余某某是他哥周贵松介绍给刘吉洪的。 （3）证人刘某的证言，证明他和刘吉洪都是陶伊村二组的，2014年10月的时候刘吉洪找到他说在昆明有一个高速公路的工程做，问他借钱。他没有钱，他找到本单位的刘某乙，刘某乙因不认识刘吉洪，就以他的名义向刘某乙借了30万元，在借条上刘吉洪写了担保人，向刘某乙借款的利息是月息3分。因刘吉洪没有还这笔钱，后来他还给刘某乙了。他还介绍了朋友张某某给刘吉洪借了6万元，他做的担保。刘吉洪讲可以给张某某5分的月息，给张某某借钱的时候好像还有一个姓史的也在，但姓史的是否借钱给刘吉洪他就不知道了。 （4）证人姚某乙的证言，证明他是2015年通过同学唐秀林介绍认识刘吉洪的，那个时候刘吉洪在梧柳高速承包了一段路的工程，唐秀林介绍他到刘吉洪承包的项目上做工。他到那儿做了有一个月的时间，刘吉洪向他借2万元说是购买拉石头的货车。在这过程中刘吉洪还找他借了一万元。他在梧柳高速刘吉洪承包的项目上一直做工到2015年年底。结算工资的时候，刘吉洪将项目部发的工资已经拿走用掉了。2015年12月8日刘吉洪给他写了一张8.58万元的农民工资的欠条。 （5）证人田某的证言，证明他听父亲余某某说2012年的时候通过一个叫周某乙的人介绍认识的刘吉洪。2014年元月的时候刘吉洪在广西包了一条高速公路，让他父亲去承包隧道，于是他父亲就到商业银行贷款23万元和刘吉洪一起到广西梧柳高速项目，刘吉洪将一条隧道承包给他父亲。刘吉洪同时分三四次问他父亲借了10.1万元，后来这个工地出了事故死了人，他父亲做不下去了。刘吉洪借去的钱也一直没有给他父亲还。2016年年底的时候他父亲和路某某等人到贵州的黄平县找到刘吉洪，刘吉洪重新写了一张总的借条。刘吉洪在借条上写欠他父亲本金10.1万元以及欠银行利息2.4万元，并承诺10.1万元算5分的月息。他父亲从黄平县离开后，刘吉洪又更改了电话号码，就再也找不到刘吉洪了。 4、被告人的供述与辩解 被告人刘吉洪的供述，供述自己知道被公安机关追逃的原因，2015年至2018年通过口口相传的方式以包揽工程为名义先后向路某某、姚某乙等多人借款五百余万元。（1）2013年承包了梧柳一部分高速公路，通过路某某介绍，2013年10月23日向高某某借本金是5万元，5分的月息，将一年3万元利息也写到借条上，写了8万元的借条。（2）2013年年底通过滕某丙介绍认识胡某某，向胡某某借钱，给她写了借条，2分的月息，好像只付了两三个月的利息。（3）2010年的时候就认识了舒某某和他老婆姚某甲，2013年的时候找到舒某某、姚某甲借钱，第一次是2013年10月10日借了3万元，答应一个月给1000元利息，实际只得2.9万元现金；2013年12月24日又借了6万元，3分的月息，扣除了第一次的一个月利息，实际只得5.7万元；2014年5月29日又借了6万元，3分的月息，他们扣除了1800元利息，实际只得5.72万元。舒某某、姚某甲手上借款一共是15万元，其中拿到本金是14.32万元。送了2.38万元的利息。（4）2014年9月份通过刘某介绍认识张某某，还有一个姓“史”的朋友，向张某某借款，答应5分的月息，借6万元。张某某第二天给了5.1万元，扣除了三个月的利息9000元，借条写的是借款6万元。刘某作为保证人在借条上签了名字。（5）周某甲是路某某的妻子，借周某甲45万元这张借条是2017年4月16日重新写的，实际借钱时间是2015年年底的时候，当时是问路某某借的线，当时借的是30万元，扣除了3万元利息，路某某只转账27万元。这张条子是2017年路某某说这笔钱是他老婆的，叫其将条子改成借周某甲的钱，并将利息也算进了本金里。（6）2013年1月29日向江某某借了10万元，承诺3分的月息，第一次是3万元，第二次是7万元。第二次向江某某借钱的时候，江某某说原借10万元的借款是陈某某的，这张借条写给借陈某某了。2015年12月28日江某某找到其要其重写了一张15万元的借条，这张借条是将5万元的利息也加了进去。（7）2010年路某某从部队回来之后，跟路某某有了交往，2013年做梧柳高速工程的时候开始问路某某借钱，估算借的本金有100万元左右，月息都是3分。路某某持有2013年3月24日至2018年2月12日共11张借条及每张借条的借款金额是自己书写的。11张借条借款总金额396.32万元，这些数额里包含有本金和利息，其中2015年10月20日借款11.6万元这张借条是利息；2016年2月20日借款51.72万元这张借条里面有本金和利息；2016年11月16日借款100万元这张借条其实就是之前借款的利息，借条上我写明用于还账付息；2018年2月12日借款72万元的借条就是算的利息。路某某提供的2018年2月12日这张还款协议，是在贵州给路某某写的。协议里说欠路某某一共492万元的借款，其当时认为之前借他的钱也是路某某帮助了自己，这492万元应该是包括了本金和利息，而且利息也是利滚利。 另供述还借了姚某乙、余某某、刘某等人的钱，借所有人的钱都用于2013年年底至2016年这段时间的工程上了，这些工程都亏本了。 5、鉴定意见书 湖南泰信会计师事务所鉴定意见书，证明刘吉洪向社会公众路某某、姚某乙、高某某、姚某甲等10人手中借款5340400元，其中含息转本1770000元，含砍头息19800元；支付利息41800元，未付本金，受害人损失3508800元；向特定关系人吸收资金330000元，未付本息，特定人损失330000元。 针对控辩双方争议的主要内容，根据本案查明的事实及证据，评判如下： 一、关于被告人刘吉洪辩解其不是以许以高额利息回报而借款，也没有采取任何形式、途径去传播吸收资金，不是口口相传；另辩解其是向朋友借钱，属于向特定人员借款的问题。 经查，被告人刘吉洪向张某某、胡某某、高某某、江某某、姚某甲、路某某、周某甲等人借款，均是许以3分至5分的不等月息，除江某某外，都是通过他人介绍借款，江某某与刘吉洪只是小学同学，后一直也没有联系，通过周某乙才与刘吉洪接触，刘吉洪才有机会向江某某借款。刘吉洪叫证人周某乙、滕某丙、刘某等人帮忙找人借钱，表示愿意给3至5分的月息，正是通过这些证人的撮合介绍，才使上述被害人愿意借钱给刘吉洪，而导致所借款项至今无法追回的严重后果。根据2014年3月发布的《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定，以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形，均属“向社会公开宣传”范畴。被告人刘吉洪通过这种途径及方式借款，其实质是口口相传，许以高额利息回报借款而吸收资金。故对被告人刘吉洪称其不是以许以高额利息回报而借款，也没有采取任何形式、途径去传播吸收资金，不是口口相传的辩解，本院不予支持；另被告人刘吉洪辩解其均是向朋友借款，属于特定人员。本院查明被告人刘吉洪均是通过熟人或朋友介绍而向上述被害人借款，根据2019年1月发布的《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定，通过向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。均认定为非特定人员。故对被告人刘吉洪认为均是向特定人员借款之辩解，本院不予支持。 二、关于被告人刘吉洪向路某某、周某甲借款数额的认定问题。 经查，路某某陈述其借款给被告人刘吉洪492万元(还款协议)，大部分是现金借款，实际刘吉洪给路某某出具的11张借条只有396.32万元。被告人刘吉洪辩解2018年2月12日的72万元借款及2016年11月6日的100万元的借款，已在借条上注明用于还利息，不是实际借款而是属于息转本，被害人路某某也未能提供其他相应的证据，根据疑罪从无和有利于被告人的原则，对该两张借条共计172万元的借款金额，本院不予认定。另刘吉洪辩称除上述172万元外，其向路某某出具的借条金额中，仍含有应给付的利息，向路某某实际借款本金只有70余万元。因被告人刘吉洪未能提供相应证据证明，应当以被害人出示的被告人刘吉洪的借条为准。故对被告人刘吉洪该辩解，本院不予采纳。故认定路某某向被告人刘吉洪借款224.32万元。另被告人刘吉洪辩解其出具给周某甲的45万元借条中，实际收到转账金额27万元，并包含在2015年7月14日的95万元借条中，实际只有80多万元。被告人刘吉洪该辩解，没有其他证据予以证明，应当以被害人出示的被告人刘吉洪的借条为准。周某甲自述借款时已扣除2万元利息，故认定周某甲实际借款为43万元。 本院认为：被告人刘吉洪未经行政主管部门批准，违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，向不特定公众非法吸收存款或变相吸收存款304.16万元人民币，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，公诉机关指控被告人刘吉洪犯吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。但公诉机关认定非法吸收存款314.16万元人民币，金额计算有误。被告人刘吉洪吸收存款或变相吸收的存款至今未能归还，造成被害人财产损失，应酌情从重处罚。被告人刘吉洪归案后能供述吸收存款的主要犯罪事实，当庭虽对行为性质进行了辩解，但表示愿意归还被害人借款，表示认罪，可以酌情从轻处罚。指定辩护人田必顺基于上述理由，建议对被告人刘吉洪酌情从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条，第三条及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第一款第一、三项之规定，判决如下： 一、被告人刘吉洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2023年6月20日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人刘吉洪退赔路某某、周某甲、高某某、胡某某、张某某、姚某甲、江某某七名被害人经济损失共计人民币三百零四万一千六百元（此退赔款限被告人在本判决生效后一个月内付清）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向怀化市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  付志清 人民陪审员  黄 伟 人民陪审员  范文忠 二〇二〇年七月二十日 法官 助理  滕 怀 书 记 员  周林玉 附：相关法条 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2019年9月) 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(2014年3月) 二、关于“向社会公开宣传”的认定问题 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 三、关于“社会公众”的认定问题 下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为，应当认定为向社会公众吸收资金： (一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的； (二)以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。 《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》(2019年1月) 五、关于犯罪数额的认定问题非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额：（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的；（三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。