江苏省灌南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0724刑初299号 公诉机关江苏省灌南县人民检察院。 被告人徐桂，男，1944年11月13日出生于江苏省灌南县，汉族，小学文化，农民，户籍所在地江苏省连云港市灌南县，住灌南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月28日被灌南县公安局取保候审，2019年8月21日被本院取保候审，2020年5月9日经本院决定逮捕，灌南县看守所以身体原因不宜收监为由未予收监，2020年5月21日经本院决定监视居住。 被告人徐祝安（系被告人徐桂儿子），1968年9月17日出生于江苏省灌南县，汉族，高中文化，农民，户籍所在地江苏省连云港市灌南县，住灌南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月15javascript:void(0)日被灌南县公安局取保候审，2019年10月11日被本院取保候审，本院于2020年5月9日决定逮捕，灌南县公安局于2020年5月13日执行逮捕。现羁押于灌南县看守所。 指定辩护人尹凤飞，江苏海西律师事务所律师。 辩护人孙**，江苏海西律师事务所律师。 江苏省灌南县人民检察院以灌检诉刑诉[2019]176号起诉书指控被告人徐桂、徐祝安犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省灌南县人民检察院指派检察员黄学会出庭支持公诉，被告人徐桂、徐祝安及其指定辩护人尹凤飞、辩护人孙**到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省灌南县人民检察院指控，2014年至2017年间，被告人徐桂未经国家相关部门审批，即在本县新安镇尹湖村二十六组通过朋友介绍、口口相传等形式向社会公众宣传，承诺给存款者月息1分利息，向刘某甲、刘某乙、万某甲等人吸收存款人民币39.55万元。被告人徐祝安明知其父亲徐桂向社会公众非法吸收存款仍积极参与，二人共同承诺给存款者月息1分利息，向葛某甲、王某丙、徐某甲等人吸收存款人民币126.26万元；被告人徐祝安单独承诺给存款者月息1分利息,向李某甲、戴某、苏某等人吸收存款人民币49.66万元。 公诉机关针对指控的上述犯罪事实，向本院移送了被告人的供述和辩解、有关证人证言、书证等证据材料。认为被告人徐桂、徐祝安的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。 被告人徐桂、徐祝安对起诉书指控其非法吸收公众存款犯罪事实没有异议。其辩护人认为被告人徐祝安系坦白，建议从轻处罚。 经审理查明，2014年至2017年间，被告人徐桂未经国家相关部门审批，在本县新安镇尹湖村二十六组通过朋友介绍、口口相传等形式向社会公众宣传，以月息1分，向刘某甲、刘某乙、万某甲等13人非法吸收存款人民币39.55万元，导致人民币37.35万元尚未返还。被告人徐祝安明知其父亲徐桂非法向社会公众吸收存款仍积极参与，二人共同以月息1分，向葛某甲、王某丙、徐某甲等22人非法吸收存款人民币126.26万元，导致人民币119.14万元尚未返还；被告人徐祝安单独以月息1分,向李某甲、戴某、苏某等15人非法吸收存款人民币49.66万元，导致人民币26.4万元尚未返还。 上述事实，被告人徐桂、徐祝安在开庭审理过程中亦均无异议，并有被害人刘某甲、刘某乙、万某甲、万某乙、王某甲、葛某乙、王某丙、葛某甲、陈某甲、黄某甲、黄某乙、孙某、徐某甲、戴某、李某乙、徐某乙、刘某丙、刘某丁、徐某丙、李某丙、葛某丙、苏某、叶某、杨某、周某甲、王某乙、张某甲、周某乙、张某乙、徐某丁、陈某乙、陈某丙、周某丙的陈述，证人徐某戊的证言，灌南县公安局出具的发破案经过、抓获经过，借条复印件，灌南县联农食用菌有限公司明细分类账，户籍信息，民事判决书、民事调解书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人徐桂、徐祝安违反国家金融管理规定，单独或共同向社会不特定公众非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，其中共同非法吸收公众存款126.26万元属于共同犯罪。公诉机关指控被告人徐桂、徐祝安犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人徐桂、徐祝安在共同犯罪中作用相当，不区分主从犯。被告人徐桂、徐祝安归案能如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人徐祝安辩解其已偿还陈某乙4.4万元、赵祝美1万元、苏某1.8万元，与查明事实不符，不予采纳。对被告人徐祝安的辩护人提出的被告人徐祝安系坦白、可以从轻处罚的辩护意见，予以采纳。为了维护国家的金融管理制度，依法惩治非法吸收公众存款犯罪，根据本案被告人徐桂、徐祝安犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款（一）项之规定，判决如下： 一、被告人徐祝安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币十万元。（罚金限于从本判决书发生法律效力之日起一个月内，向本院一次性缴纳。） （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月13日起至2023年6月12日止。） 二、被告人徐桂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（罚金限于从本判决书发生法律效力之日起一个月内，向本院一次性缴纳。） （刑期从判决执行之日起计算。） 三、责令被告人徐桂退赔本案被害人经济损失人民币37.35万元，责令被告人徐祝安退赔本案被害人经济损失人民币26.4万元，责令被告人徐桂、徐祝安共同退赔被害人经济损失人民币119.14万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张树林 人民陪审员  韩菊华 人民陪审员  周树民 二〇二〇年七月一日 法官 助理  孙腾飞 书 记 员  郑 磊 法律条文附录 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。