河南省义马市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1281刑初16号被告人马金雪，女，1962年10月3日出生，汉族，高中毕业，无业，住河南省义马市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年8月17日被义马市公安局刑事拘留，于2019年9月12日被义马市公安局取保候审。于2019年11月21日被义马市人民检察院取保候审。2020年4月13日被义马市人民法院取保候审。辩护人马军英，义马市法律援助中心指派律师。义马市人民检察院以三义检公诉刑诉[2020]17号起诉书指控被告人马金雪犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义马市人民检察院指派检察员荆红琴出庭支持公诉，被告人马金雪及其辩护人马军英律师到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，河南沃联沃电子商务有限公司成立后，未经金融管理部门批准，违反国家金融管理法律规定，向不特定社会公众吸收资金。2018年12月份，被告人马金雪加盟河南沃联沃电子商务有限公司，于2018年12月10日注册成立“义马市千秋沃联沃百货商店”，经营场所位于义马市卅铺村西街**，用于向不特定社会公众吸收资金，后该场所被注销。河南沃联沃电子商务有限公司从会员充值金额中按比例抽取服务费返还给马金雪，其实际提现服务费312707.69元。马金雪亲友9人共充值354500元，马金雪到案后退还服务费200000元。经鉴定，沃联沃三门峡义马一部（即义马市千秋沃联沃百货商店），负责人马金雪，会员人数734人，会员充值总金额9648500元，会员提现7698071.23元，会员未返还金额5512241.04元。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示并向本院移送了1.书证：户籍信息、报案材料等；2.证人证言：证人陈某珍、尤某等人的证言；3.被告人马金雪的供述与辩解；4.同案犯张冲、葛润省、赵永奎等人的供述和辩解；5.鉴定意见等。公诉机关认为，被告人马金雪非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人马金雪在共同犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。建议判处被告人马金雪有期徒刑二年至三年，并处罚金，并适用缓刑。被告人马金雪对起诉书指控的犯罪事实无异议，但对犯罪金额及吸收公众人数提出异议，辩称司法鉴定意见中的吸收734人共计服务费312707.69元，其中有九万多元是转给其他骨干成员的服务费用，应当扣减，对于734人的统计，其中有很多人是在沃联沃三门峡义马服务中心成立前就投资到三门峡市沃联沃公司的，只是因为他们是义马人，在沃联沃三门峡义马服务中心成立后统计到义马服务中心，这部分人数及其数额应当扣除，当庭认罪并书写悔过书以示悔罪。被告人马金雪的辩护人辩称：1.沃联沃公司及高管非法吸收公众存款罪一案现仍由三门峡市陕州区公安机关侦查，该案尚处于侦查阶段，是否构成犯罪，尚未经审判，根据相关证据可以看出被告人马金雪并未参加公司的经营决策、宣传，不是直接责任人；2.起诉书认定的人数、充值总金额、未返还金额证据不足，鉴定意见中提取的数据的不客观，没有存款参与人的投资时间，该鉴定意见不能作为本案的有效证据；3、认定服务费312707.69不客观，被告人马金雪将一部分服务费支付给了杨某某、王某某等骨干成员九万多元，有银行明细及微信转账记录为证，备注也可说明支付行为的性质，应当在认定时予以扣减；4、被告人马金雪系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；被告人马金雪归案后能够如实供述自己的犯罪行为，系坦白；系初犯、偶犯；其家属积极缴纳20万元违法所得；综上，建议对被告人马金雪从轻处罚，适用缓刑。经审理查明，2016年12月，河南沃联沃电子商务有限公司成立，法定代表人为赵永奎（后变更为葛润省）。河南沃联沃电子商务有限公司未经金融管理部门批准，违反国家金融管理法律规定，向不特定社会公众吸收资金。客户在该公司开发的沃联沃商城平台上充值，对充值款按1.2倍增值，分6期返还，客户充值后可获得充值数等额的积分，该积分可以在沃联沃商城平台上兑换商品，商品物流配送到线下服务中心转交给会员或者直接发送给会员，各线下服务中心通过发展会员收益。2018年12月份，被告人马金雪缴纳7万元加盟河南沃联沃电子商务有限公司，于2018年12月10日注册成立“义马市千秋沃联沃百货商店”，经营场所位于义马市卅铺村西街**，用于向不特定社会公众吸收资金，后该场所被注销。河南沃联沃电子商务有限公司从会员充值金额中按比例抽取服务费返还给义马服务中心（被告人马金雪账户），期间实际提现服务费312707.69元，被告人马金雪实际得到服务费218850.79元。2019年9月10日，被告人马金雪家属向义马市公安局退还服务费200000元，后该笔款项移送至义马市人民检察院；2020年7月13日，被告人马金雪向义马市人民法院退还服务费18850.79元。经鉴定，沃联沃三门峡义马一部（即义马市千秋沃联沃百货商店），负责人马金雪，会员充值总金额9648500元，会员充值本金5762000元，会员充值复投3886500元，被告人马金雪用他人身份证充值354500元。另查明，2019年8月19日，义马市公安局民警在被告人马金雪家中将其传唤到案，后能如实供述其犯罪事实。2019年11月13日，被告人马金雪取得了陈某珍、尤某、张某英、赵某妞、张某勤、白某设等人的谅解书。2020年5月8日，被告人马金雪取得了庄某望的谅解；2020年5月9日，被告人马金雪取得了孙某州、耿某云的谅解。上述事实，由经庭审举证、质证的下列证据证实：1.被告人马金雪的供述、同案人葛润省、赵永奎、李海莉、李辉、张冲、鲁非、杨琳等人的供述；2.证人李某莉等人的证言；3.存款参与人耿某云、郭某刚、庄某望、张某青、杨某泽、王某、孙某州、张西勤、赵某妞、白某设、尤某、张某英、陈某珍的报案材料；4.鉴定意见：河南联合司鉴中心[2019]电子鉴字第00411号司法鉴定意见书及补充说明；5.书证：被告人马金雪的户籍证明、无违法犯罪记录证明、到案经过、河南沃联沃电子商务有限公司私营企业基本注册信息查询单、公司登记申请书及公司章程、合同书、宣传册、商品房买卖合同、义马服务部后台数据资料、被告人马金雪账户银行交易明细、微信转账记录截图、情况说明、谅解书、沃联沃义马服务中心情况表、充值情况表等。以上证据能够相互吻合，互相印证，足以认定以上案件事实。本院认为，被告人马金雪违反国家金融管理法律规定，向不特定社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。被告人马金雪在犯罪过程中，未实际控制吸收资金的去向，在共同犯罪过程中，起次要作用，系从犯。被告人马金雪到案后能如实供述其犯罪事实，系坦白。被告人马金雪本人及用其亲朋名义投资的354500元，应从犯罪数额中扣除。关于被告人马金雪及其辩护人辩称服务费认定不准确的意见，经查，结合被告人马金雪的供述、微信转账凭证、银行交易明细等证据证实，被告人马金雪在收到服务费后，均第一时间转款给他人，且转款备注上能清晰载明日期及事项，转款他人的金额可予以扣除，被告人马金雪及其辩护人的辩护意见予以采纳。我国刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。在量刑时本院考虑以下量刑情节：1、被告人马金雪系从犯，应当减轻处罚；2、被告人马金雪系坦白，可以从轻处罚；3、被告人马金雪系初犯、偶犯，积极缴纳违法所得，认罪认罚，且得到存款参与人的谅解，量刑时均酌情从宽处罚。经社区评估，宣告缓刑对被告人马金雪所居住的社区没有重大不良影响。结合全案，决定对被告人马金雪减轻处罚，适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人马金雪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币伍万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起算）二、被告人马金雪违法所得218850.79元，由相关机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于三门峡市中级人民法院。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈秋敏人民陪审员  张建军人民陪审员  冯永潘二〇二〇年七月二十四日法官助理胡少峰书记员郝烽钦附：本判决书使用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。