贵州省册亨县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔2327刑初35号公诉机关贵州省册亨县人民检察院。被告人曾卫，曾用名曾小卫，男，1987年10月17日生于贵州省兴义市，汉族，大学本科，册亨县秧坝镇政府，住兴义市。因涉嫌敲诈勒索罪于2019年9月21日被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现押于册亨县看守所。辩护人黄勋，贵州知其律师事务所律师。贵州省册亨县人民检察院以册检一部刑诉［2020］22号起诉书指控被告人曾卫犯敲诈勒索罪、信用卡诈骗罪，于2020年4月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省册亨县人民检察院指派副检察长黄佳国出庭支持公诉，被告人曾卫及其辩护人黄勋到庭参加诉讼。现已审理终结。贵州省册亨县人民检察院指控：一、关于信用卡诈骗2015年1月至2017年4月，被告人曾卫先后在中国工商银行册亨支行、中国邮政储蓄银行册亨支行、中国农业银行册亨支行办理信用卡，并使用上述信用卡透支、消费，后上述银行多次电话、短信、信函等方式向曾卫催收，但其仍不归还欠款。1.2015年1月20日，曾卫向中国工商银行册亨支行申请办理信用卡，卡号为62---28，后曾卫消费、透支该信用卡至案发，拖欠本金25464.22元。2.2016年7月4日，曾卫向中国邮政储蓄银行册亨支行申请办理信用卡，卡号62---75，后曾卫消费、透支该信用卡至案发，拖欠本金78266.6元。3.2017年4月19日，曾卫向中国农业银行册亨县支行申请办理金穗贷记卡，卡号62---97，后曾卫消费、透支该信用卡至案发，拖欠本金63942.98元。二、关于敲诈勒索2019年8月27日，曾卫使用他人电话号码及手机发短信给时任册亨县高洛新区街道办党工委的黄永和，称其“持有”黄永和涉嫌受贿的证据，让黄永和转15万元到指定账户，否则将证据上交纪委部门。次日，黄永和到公安机关报警。后曾卫多次催促并要挟黄永和尽快打款。同年9月21日，公安民警在兴义市将曾卫抓获。上述指控，公诉机关提供有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，认为被告人曾卫以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；其敲诈他人财物，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。被告人曾卫对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人以曾卫不具有非法占有为目的及恶意透支行为，其有还款能力，并未逃避银行催收，认为曾卫的行为不构成信用卡诈骗罪；在敲诈勒索罪中虽向被害人索要15万元，但实际只得4000元，属于数额较大，应以此数额作为既遂数额，确定量刑起点提出辩护意见。经审理查明：一、关于信用卡诈骗2015年1月至2017年4月，被告人曾卫先后在中国工商银行册亨支行、中国邮政储蓄银行册亨支行、中国农业银行册亨支行办理信用卡，并使用上述信用卡透支、消费，后上述银行多次电话、短信、信函等方式向曾卫催收，但其仍不归还欠款。（一）2015年1月20日，曾卫向中国工商银行册亨支行申请办理信用卡，卡号为62---28，后曾卫消费、透支该信用卡至案发，拖欠本金25464.22元。（二）2016年7月4日，曾卫向中国邮政储蓄银行册亨支行申请办理信用卡，卡号62---75，后曾卫消费、透支该信用卡至案发，拖欠本金78266.6元。（三）2017年4月19日，曾卫向中国农业银行册亨县支行申请办理金穗贷记卡，卡号62---97，后曾卫消费、透支该信用卡至案发，拖欠本金63942.98元。认定上述事实的证据有：1、书证（1）办理银行卡申请书及相关材料等：载明曾卫于2017年4月19日向中国农业银行册亨支行申请金穗贷记卡，卡号62---97，截止2019年12月17日透支63942.98元；于2015年1月20日向中国工商银行册亨支行申请牡丹卡，卡号62---28，截止2019年12月透支25464.22元；于2016年7月4日向中国邮政储蓄银行册亨支行申请信用卡，卡号62---75，透支金额为78266.6元。（2）催收通知书及系统短信催收信息等相关材料：载明册亨县农业银行、册亨县工商银行、册亨县邮政银行多次采取发出书面、信函、电话、短信向曾卫催收还款等情况。2、证人证言（1）吴泽丽证言：曾卫于2017年4月19日向册亨县农业银行申请办理个人金穗贷记卡，卡号为62---97，额度为4.5万元，后经调整，他的信用卡最高可透支到6.5万元。曾卫在使用这张信用卡的过程中，截止到2019年12月，累计透支本金63942.98元，产生滞纳金30681.55元。经我行进行催收，曾卫以各种理由和借口拒不还款。（2）陆勇证言：曾卫透支我行信用卡本金达到6万余元，后我带领我行工作人员找其进行催收，采取在其寝室门口张贴催收通知书、打电话、在催收系统发送短信、邮寄信函等方式进行催收。曾卫存在故意逃避银行催收行为，我们拨打他的电话从来不接，发送短信也不回，同时，其知自己透支信用卡逾期，也不主动到我行处理。（3）覃盛福证言：我在册亨县农业银行工作时曾参与对曾卫信用卡逾期催收，在他宿舍门框边的墙上张贴《催收通知书》，后拍照，还多次使用单位座机拨打过曾卫的电话，但他不接电话，回避银行催收，短信也不回复，其是在逃避银行催收。（4）陈聪证言：曾卫是2015年2月5日使用卡号为62---28这张卡的，卡内拖欠本金25464.22元，利息10216.12元，违约金3500元。（5）王常富证言：曾卫于2015年1月20日向我行申请办理了一张信用卡，卡号为62---28，授信额度为20000元，同年2月5日激活使用，曾卫在使用这张信用卡期间，通过POS刷卡消费后办理分期付款，但是未按时归还信用卡透支本息而产生复利，截止2020年2月17日卡内拖欠本金25464.22元，利息10216.12元，违约金3500元，我行通过发短信、打电话等各种途径催收，但都无果，曾卫的行为属于恶意透支。（6）王佑杰证言：曾卫于2016年7月4日向我行申请了一张个人信用卡，卡号是62---75，授信额度为6万元，后经调整额度为10万元，曾卫在使用这张信用卡期间，截止2019年6月10日累计透支本金78266.6元，产生利息是6170.4元，产生的滞纳金是29307.39元，经我行于2018年3月13日至2019年6月10日共催收9次，曾卫以各种理由推迟还款。之后一直未找到其本人，其的行为属于恶意透支。3、被告人曾卫供述：我在农业银行办了一张信用卡，大概在2016年至2017年期间开始透支卡内的钱来使用，到2018年年初，透支了7万多元。我在工商银行和邮政储蓄银行也办得有银行卡，透支的金额以银行流水为准。透支的钱我用于投资期货及理财方面，都亏损了，现在已没有还款能力，希望农行撤回起诉，我刑满释放后想办法还款。我接到过一次农行的催款通知书，是否收到催收短信已想不起，工商银行和邮政储蓄银行向我催收过。二、关于敲诈勒索2019年8月27日，曾卫使用他人电话号码及手机发短信给时任册亨县高洛新区街道办党工委的黄永和，称其持有黄永和涉嫌受贿的证据，让黄永和转15万元到指定账户，否则将证据上交纪委部门。次日，黄永和到公安机关报警。后曾卫多次催促并要挟黄永和尽快打款。同年9月21日，公安民警将曾卫抓获。认定上述事实的证据有：1、书证（1）接受证据材料清单：载明卢正富手机里有来自189××××****手机的短信，内容为叫卢正富转告黄永和，让黄永和付钱给对方，否则就将黄永和行贿的事情举报到纪检委，同时对卢正富称行贿和受贿同罪，并称黄永和在兴义的一套房子是卢正富所送。（2）搜查笔录及照片：载明公安机关对曾卫在兴义市金州世家住所进行搜查，扣押有手机一部及举报信。（3）调取证据清单：载明公安机关在中国银联贵州分公司调取胡琴琴账户为62---28的银行交易流水，该账户于2019年8月29日8时45分收到账户名为黄瑞的账号（62---28）转账4000元，该4000元于当日9时44分被转到腾讯财付通（账号36---65）。（4）收条：载明2020年3月28日，黄永和收到曾卫退款4000元。（5）手机聊天记录：载明2019年8月27日189××××****的号码主人让黄永和打15万元到胡琴琴工商银行62---28的账号，否则就将黄永和贪污、受贿的情况举报到黔西南州纪检委等情况。2、被害人陈述黄永和陈述：2019年8月27日凌晨，我手机接到一个号码为189××××****的手机所发短信，大致内容是我在兴义有一套房子和一辆车子，叫我于8月28日下午6点钟前打15万元钱到一个工商银行的账户（账号：62---28，户名：胡琴琴），在短信里还说“领导：前途、自由与金钱哪个重要，自己掂量”的话，我认为是骗子所发，就没有理会。后这陌生人又发了一段文字，说是28号6点钟要的东西到不了的话，就会将举报信公布，我觉得奇怪就回复两个问号，这个人没有理会，我意识到这个人若真正的匿名举报后，我将面临组织谈话调查写说明，会影响到我的正常工作，甚至威胁到我的生命财产安全，所以我就到册亨县公安局报警了，报警后我试探性的发了一条短信给这个人，说是自己没有那么多钱，是否可以先付一半，这个人回复说可以的，并叫我将剩下的钱在5天之内必须付完，付完之后就不会再打扰我了，后我在四点钟发信息给这个人，说自己只能现金支付而且只能支付5万元，不能够转账，我发完短信后这个人就截图发了一个黔西南州纪委举报网站给我，并配发文字告诉我，他只接受转账，至于怎么转叫我自己想办法，而且叫我不要耍花招。后我又发了三条信息说这样我就更无法了，兄弟你不就是缺钱用吗，做事不要缺德，赚钱需要走正道，你这样做害人害己，现在逼我是没有办法的，要不给我两天时间凑钱，后天转给你。但到现在没有接到这个人的任何回复。我之前没有和这个号码有过联系，这个号码归属地是云南省普洱的，我打了三个电话过去，但是电话都是正在通话中。坪秧村的支书卢正富也接到过这个号码的短信。2019年8月29日给对方转了4000元钱，对方银行账户名字叫胡琴琴，我是委托一个兄弟叫黄瑞到银行的柜台转的款，因为对方发短信追得特别紧，我想通过转钱给对方试探对方在什么地方取钱，从而取得证据。这笔钱他已退给我了。3、证人证言（1）卢正富证言：2019年9月5日，我收到一条来自189××××****手机号码的短信，内容大致为叫我转告黄永和，让黄永和尽快把钱付给他然后把事情解决了，我就回复问他是谁，对方没有回复，到第二天上午对方又发信息给我，发有举报截图，大致内容为我在兴义市送给黄永和一套房子，黄永和在兴义低价购买一辆车子，黄永和玩忽职守。我看完后就去找黄永和，黄永和说让我和对方聊，看看能不能套出对方是谁，之后我和对方时不时的用短信交流，一直到9月16日就没有聊了，也没有问出对方是谁。第一次发给我的短信说让黄永和拿2万元给他，第二次说让黄永和拿7万5千元给他。号码很陌生，不知道对方是谁，我打电话对方直接挂断。我跟对方聊天的内容还在手机上保存，可以提供。（2）曾波证言：2019年8月22日，曾卫在微信上联系我，说他想要一张不是我名字的电话卡，我就把我的电话卡副卡，号码为189××××****给他使用。（3）段家政证言：曾卫是我侄儿子，2019年8月26日，他借我的一部VIVOX9L手机去用，用他自己的电信卡。4、被告人曾卫供述：我毕业后于2009年考入册亨县秧坝镇政府，2017年从秧坝镇借调到册亨县高洛新区管委会至今。2019年7月中旬，高洛新区下函到秧坝镇政府，叫我回去秧坝镇上班，我非常不满意，据我了解是黄永和叫我回去的，我心里面不舒服，就想打击报复黄永和，然后我就打电话给云南的哥哥曾波叫他帮我找一张不是他名字办理的电话卡，我哥就说他用的电话卡就不是自己名字办理的，而且还有一张副卡，号码是189××××****，我就叫我哥把副卡邮寄给我，目的就是拿来发短信给黄永和，卡寄到后我拿来插到我手机上发现用不成，因为我的手机不支持用电信卡，后来我又和我兴义的朋友段家政借了一部可以插电信卡的手机来使用。把手机准备好以后我就在兴义金州世家的家中编辑短信发给黄永和，短信的大致内容是我有黄永和涉嫌违纪的证据，并叫黄永和出钱来解决这个事情，如果黄永和出钱的话我就不举报他，在短信里面向黄永和要15万元钱，并发了一张工商银行卡号给黄永和，银行卡是胡琴琴的，叫他把钱打到这张卡里面，第二天黄永和才回复我信息，后我就叫他要在五天之内把钱打给我，不然我就要将举报信发出去，发短信的第三天上午，黄永和就打了4000元钱在我提供的银行卡里，黄永和打完钱后就说剩下的钱给他几天的筹备时间，后来我也通过短信联系黄永和，黄永和说已经打了5万元钱到我的卡上，经过我查询发现并没有打，黄永和就说是打钱有时间延迟，之后的几天我也没有发现钱到账，后来我就直接发信息给黄永和说干脆叫他自己去纪委投案，免得我去举报他，黄永和就说他已经到纪委备过案了，我和黄永和联系大概有二十多天。我举报黄永和违纪的内容第一条是高洛新区平秧村支书卢正富送房子给黄永和，第二条是黄永和买的车是原来高洛工地负责人卖给他的，第三条是黄永和在高洛新区工作期间失职渎职。我发短信给黄永和的目的主要是想报复他，顺便整点钱用。我还发给短信卢正富，叫他转告黄永和把钱整给我。认定本案其他事实的证据有：（1）户籍证明：载明曾卫出生等基本情况。（2）到案经过：2019年9月21日，公安机关在兴义市米处的一栋居民楼内将曾卫抓获归案。（3）曾卫职务材料：2016年3月17日至2016年7月8日任弼佑镇党委委员、纪委书记、册亨县民事项目监督弼佑镇特派组副组长职务；2016年7月8日，曾卫任册亨县秧坝镇人民政府副镇长；2017年9月25日，曾卫任册亨县秧坝镇副主任科员。上列证据，经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。对于辩护人所提曾卫不具有非法占有为目的及恶意透支行为，其有还款能力，并未逃避银行催收，曾卫的行为不构成信用卡诈骗罪的辩护意见。经查，曾卫办理银行信用卡后，以非法占有为目的，刷卡消费等，超过规定限额透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还，系恶意透支，且数额较大。该事实有信用卡查询清单，银行书面催收通知和系统短信，证人证言，曾卫在侦查机关的供述等证据相互印证，其行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，应当以信用卡诈骗罪对其定罪处罚。故该辩护意见不成立，本院不予采纳。对于辩护人所提曾卫在敲诈勒索罪中虽向被害人索要15万元，但实际只得4000元，属于数额较大，应以此数额作为既遂数额，确定量刑起点的辩护意见。经查，曾卫以掌握黄永和的受贿线索相威胁，向黄永和敲诈15万元，后黄永和将4000元转入曾卫指定的账户，黄永和转账的主观目的是为了固定证据以及寻找出嫌疑人而采取的一种方式，不是因为曾卫的敲诈勒索行为而支付的金额，故曾卫实施敲诈勒索的金额应为15万元，属于数额巨大。曾卫因个人恩怨，采取发送短信敲诈勒索他人财物，该行为符合敲诈勒索罪的构成要件，应当以敲诈勒索罪对其定罪处罚。故该辩护意见不成立，本院不予采纳。本院认为，被告人曾卫以非法占有为目的，利用信用卡进行恶意透支，共计人民币167673.8元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人曾卫以非法占有为目的，采用威胁等方法强行索取他人人民币15万元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控被告人曾卫犯信用卡诈骗罪、敲诈勒索罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予确认。鉴于曾卫在敲诈勒索罪中，因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可以减轻处罚，同时，其归案后如实供述犯罪事实，系坦白，且庭审中自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人曾卫一人犯数罪，应数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百七十四条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、第八条和《最高人民法院最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第八条之规定，判决如下：一、被告人曾卫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金一万元。总和刑期三年零六个月，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月21日起至2022年9月20日止。罚金限判决书生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人曾卫违法所得人民币167673.8元，追缴后发还中国工商银行册亨支行25464.22元、中国邮政储蓄银行册亨支行78266.6元、中国农业银行册亨县支行63942.98元。三、涉案信用卡予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔西南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王建坤审 判 员  梁朝正人民陪审员  邓露甜二〇二〇年七月二十日书 记 员  韦吉面