山西省吕梁市中级人民法院   刑事判决书   （2020）晋11刑终257号   原公诉机关山西省吕梁市离石区人民检察院。   上诉人（原审被告人）罗×，河南省周口市鹿邑县人，住河南省周口市。2019年8月12日因涉嫌诈骗罪被山西省吕梁市离石区公安局上网追逃，当日被河南省周口市公安局太昊路分局抓获，2019年8月12日至2019年8月20日临时羁押于河南省周口市看守所。2019年8月21日因涉嫌诈骗罪被山西省吕梁市离石区公安局刑事拘留，同年9月24日经山西省吕梁市离石区人民检察院批准被执行逮捕，现羁押于山西省吕梁市离石区看守所。   山西省吕梁市离石区人民法院审理山西省吕梁市离石区人民检察院指控原审被告人罗×犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于二〇二〇年五月二十七日作出（2020）晋1102刑初106号刑事判决。原审被告人罗×不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人进行了审理。现已审理终结。   原判认定，2019年3月，刘康康（另案处理）通过微信群非法收购成套的银行卡，被告人罗×主动联系，刘康康要求银行卡是新办一类卡，须开通网银，提供开卡人身份证复印件、绑定银行卡的新手机卡，银行卡取款密码和网银密码等。2019年3月至4月，被告人罗×以每张卡400-500元不等的价格向霍×、赵×、范萱萱收买银行卡共计13张，后又以每张1000元的价格，连同银行卡密码出售给刘康康，刘康康再以每张2000元的价格出售给黄吴岗（另案处理）。至案发时，上述信用卡被黄吴岗等人用于电信网络诈骗犯罪活动，涉案金额共计41万余元。被告人罗×当庭自认大概获利五六千元。   原审认定上述事实的证据有：1.书证：报案材料、微信帐单、抓获经过、在逃人员信息表、出所登记表、户籍信息、前科信息调查表、手机截图、银行转帐记录、刑事判决书等；2.被告人罗×的供述与辩解；3.刘康康的供述与辩解；4.证人霍×、赵×、王×等人的证人证言；5.辨认笔录；6.被害人吴×、纵×、李×、郑×等人的陈述。   原判认为，被告人罗×收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实充分，予以支持。关于被告人的辩护人提出证据不足，不构成指控罪名的辩解，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。辩护人指出《银行卡管理办法》规定银行卡分为信用卡和借记卡，该办法属于条例，其效力低于《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》，“信用卡”的解释应以立法解释为准。故该案的银行卡无论什么性质，均属于本罪所指的“信用卡”，辩护人的辩解，不予采信。关于讯问地点不合法的辩解，经查，被告人于2019年8月20日临时出所周口市看守所，后当晚在离石区公安局刑事侦查情报中队进行讯问，并于21日被送往离石区看守所，办案人员在24小时之内将被告人送往看守所，程序合法，讯问地点符合法律规定。该辩解，不予采信。被告人违法所得的财物，应当予以追缴。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十五条，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》规定，判决：一、被告人罗×犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人罗×的刑期从2019年8月12日起至2023年8月11日止。罚金自判决生效之日起30日内一次性缴纳。）二、依法追缴被告人罗×违法所得六千元，上缴国库。   上诉人罗×的上诉请求为：撤销（2020）晋1102刑初106号刑事判决，依法改判。主要上诉理由为：1.上诉人罗×买卖的是普通借记卡，而非信用卡；2.上诉人罗×仅卖了10张银行卡；3.上诉人罗×将卡卖给刘康康，没有卖给实施诈骗的人；4.刘康康的量刑比上诉人罗×的还轻；5.上诉人罗×卖的银行卡是本人自愿办理的，并非非法提供。   经审理查明，2019年3月，刘康康（另案处理）通过微信群非法收购成套的银行卡，上诉人罗×主动联系，刘康康要求银行卡是新办一类卡，须开通网银，提供开卡人身份证复印件、绑定银行卡的新手机卡，银行卡取款密码和网银密码等。2019年3月至4月，上诉人罗×以每张卡400-500元不等的价格向霍×收买银行卡4张、向赵×收买银行卡4张、向范萱萱收买银行卡3张，共计11张，后又以每张1000元的价格，将自己的2张银行卡与上述收买的11张银行卡共计13张卡连同银行卡密码出售给刘康康，刘康康再以每张2000元的价格出售给黄吴岗（另案处理）。至案发时，上述信用卡被黄吴岗等人用于电信网络诈骗犯罪活动，涉案金额共计41万余元。上诉人罗×自认大概获利五六千元。   《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款规定：“窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。”按照文义解释，此处规定的“他人”应指本人以外的第三人，本人并不属于“他人”的范畴。故上诉人罗×非法提供自己的信用卡资料并不属于本罪的犯罪对象。上诉人罗×所提出售的银行卡中包含以自己名义办理的2张卡不应计入的主张成立，本院予以采纳。   《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。本案中的借记卡属于刑法规定的“信用卡”范畴，故上诉人罗×所提其买卖的仅系普通借记卡不属于信用卡的辩解意见于法无据，本院不予支持。   最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十一条规定：“窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上的，应予立案追诉。”上诉人罗×与倒卖他人信用卡的刘康康联系后，收买霍×等人11张银行卡，并将所收买的银行卡非法提供给他人从中获利，已使他人以持卡人名义用于电信网络诈骗犯罪活动，其行为符合收买、非法提供他人信用卡信息罪的法律规定。故上诉人罗×所提其将卡卖给刘康康，没有卖给实施诈骗的人，其卖的银行卡是本人自愿办理，并非非法提供的辩解意见于法无据，本院不予支持。   本院认为，上诉人罗×收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立。上诉人罗×以其出卖的银行卡非信用卡且系本人自愿办理以及没有出卖给实施诈骗的人为由主张其不构成犯罪的理由不能成立，本院不予支持。上诉人罗×提出其犯罪数额有误的上诉理由部分采纳。上诉人罗×非法提供的13张卡中有其自己的2张卡应当予以核减，据此对上诉人罗×的量刑应予调整。综上，原审判决定罪准确，证据确实充分，认定事实及量刑不当予以调整。原审对上诉人罗×违法所得财物的追缴符合法律规定。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（三）项规定，判决如下：   一、维持山西省吕梁市离石区人民法院（2020）晋1102刑初106号刑事判决第二项，即“依法追缴被告人罗×违法所得六千元，上缴国库。”；   二、撤销山西省吕梁市离石区人民法院（2020）晋1102刑初106号刑事判决第一项；   三、上诉人罗×犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金三万元。   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人罗×的刑期从2019年8月12日起至2023年6月11日止。罚金于本判决生效后三十日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）   本判决为终审判决。   审判长 王卫国   审判员 穆沛华   审判员 雷园园     二〇二〇年七月二十二日   书记员 蔡 丽