湖南省大通湖管理区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0991刑初20号公诉机关湖南省益阳市大通湖管理区人民检察院。被告人张斌，男，1981年3月30日出生，湖南省益阳市人，汉族，初中文化，经商，户籍所在地湖南省益阳市赫山区，现住湖南省株洲市天元区。因涉嫌诈骗罪，2019年8月27日被益阳市公安局大通湖分局刑事拘留，2019年9月30日被该局逮捕，2020年3月30日湖南省益阳市大通湖管理区（以下简称大通湖区）人民检察院对其变更强制措施为取保候审。2020年5月11日，本院继续对其取保候审。辩护人唐洁荷，湖南国纬律师事务所律师。被告人徐多姣，男，1973年12月16日出生，湖南省益阳市人，汉族，高中文化，经商，户籍所在地湖南省益阳市赫山区，现住益阳市赫山区。因犯非法拘禁罪，2016年3月23日被益阳市赫山区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。因涉嫌诈骗罪，2019年10月25日被益阳市公安局大通湖分局刑事拘留，2019年11月25日被该局逮捕，2020年1月10日被该局变更强制措施为取保候审，2020年2月4日大通湖区人民检察院继续对其取保候审。2020年5月11日，本院继续对其取保候审。辩护人刘玲，湖南国纬律师事务所律师。被告人徐多建，男，1978年9月3日出生，湖南省益阳市人，汉族，高中文化，无业，户籍所在地湖南省益阳市赫山区，现住湖南省益阳市赫山区。因涉嫌诈骗罪，2019年8月27日被益阳市公安局大通湖分局刑事拘留，2019年10月29日被该局变更强制措施为取保候审，2020年2月4日大通湖区人民检察院对其继续取保候审。2020年5月11日，本院继续对其取保候审。被告人刘颂，男，1982年6月11日出生，湖南省益阳市人，汉族，高中文化，个体户，户籍所在地湖南省益阳市资阳区，现住湖南省益阳市资阳区。因涉嫌诈骗罪，2019年9月23日被益阳市公安局大通湖分局刑事拘留，2019年10月29日被该局逮捕，2020年3月30日大通湖区人民检察院对其变更强制措施为取保候审。2020年5月11日，本院继续对其取保候审。被告人刘志伟，男，1978年11月20日出生，湖南省益阳市人，汉族，高中文化，无业，户籍所在地湖南省益阳市资阳区，现住益阳市赫山区。因涉嫌诈骗罪，2019年8月27日被益阳市公安局大通湖分局刑事拘留，2019年9月30日被该局逮捕，2020年1月10日被该局变更强制措施为取保候审，2020年2月4日大通湖区人民检察院继续对其取保候审。2020年5月11日，本院继续对其取保候审。辩护人施璇，湖南天楚律师事务所律师。被告人朱新良，男，1970年6月14日出生，湖南省益阳市人，汉族，初中肄业，经商，户籍所在地湖南省益阳市赫山区，现住湖南省益阳市沅江市。因涉嫌诈骗罪，2019年8月27日被益阳市公安局大通湖分局刑事拘留，2019年9月26日被该局变更强制措施为取保候审，2020年2月4日大通湖区人民检察院对其继续取保候审。2020年5月11日，本院继续对其取保候审。辩护人何琼、卞燕飞，北京德和衡（长沙）律师事务所律师。湖南省益阳市大通湖管理区人民检察院以大检公刑诉［2020］第14号起诉书指控被告人张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟犯诈骗罪，朱新良犯虚假诉讼罪。本院受理后于2020年4月30日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省益阳市大通湖管理区（下称大通湖区）人民检察院指派检察员张文、检察员助理刘欢参加诉讼，被告人张斌及其辩护人唐洁荷、被告人徐多姣及其辩护人刘玲、被告人徐多建、被告人刘颂、被告人刘志伟及其辩护人施璇、被告人朱新良及其辩护人何琼、卞燕飞等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：被告人张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟隐瞒真实借款人信息，以中介费的形式收取他人借款利息125万元，并在民事诉讼中隐瞒该事实，获得法院生效判决并予以执行，被告人朱新良捏造自己为出借人的事实，提起民事诉讼，妨害司法秩序、严重侵害他人合法权益，情节严重。具体情况如下:2013年，被告人张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟合伙出资500万元，以其中100万元作为注册资本成立了益阳市朝阳亿丰中亿佰联投资管理有限公司(以下简称中亿佰联公司)，余下400万元作为投资款。其中，徐多姣、徐多建共同出资225万元占股45%，张斌出资120万元占股24%，刘颂出资80万元占股16%，刘志伟出资75万元占股15%。中亿佰联公司经营范围主要是为民间借贷提供中介服务。为规避超范围经营的法律风险、获取更多利益，几人在办理注册登记手续时未将徐多建列为股东，而是将徐多建所持股份登记在徐多姣名下。徐多建保管400万元投资款，并以放款客户的身份向中亿佰联公司借款客户提供贷款收取利息，与此同时公司则作为中介机构收取中介服务费。2013年六七月份，被害人黄某向中亿佰联公司提出以位于大通湖区河坝镇的宇星大厦一楼门面作为抵押向公司借款300万元的申请。张斌、徐多姣等五人经商议，决定以徐多建名义借给黄某300万元，借款期限6个月，月利率2%，中亿佰联公司每月收取1%的服务费。2014年1月份借款到期，黄某在未归还本金的情况下，提出追加宇星大厦二楼门面作为抵押再次借款的申请。徐多姣等人商议后，由张斌出面与黄某商谈，同意在原有抵押物的基础上追加宇星大厦二楼门面作为抵押，借款520万元给黄某，借款月利率2%不变，但中介服务费提高到每月3.5%，并要求黄某先归还徐多建的300万元债务。黄某同意后，五人决定以徐多建姐夫朱新良的名义借款给黄某。徐多建随后联系了朱新良，朱新良同意以其名义借款。2014年1月9日，黄某将原抵押给徐多建的门面以及宇星大厦2楼门面为朱新良办理了他项权证。之后黄某与朱新良签订了两份借款合同，与中亿佰联公司签订了两份借款咨询与服务协议书。其中一份约定借款金额300万元，借期3个月，月利率2%，黄某一次性支付中亿佰联公司借款金额10.5%的咨询服务费；另一份约定借款金额220万元，借期2个月，月利率2%，黄某一次性支付中亿佰联公司借款金额7.7%的咨询服务费。2014年1月10日，张斌等人将徐多建账户中属于中亿佰联公司的300万元资金转入朱新良账户，再由朱新良将该300万元转给黄某。黄某收到300万元借款后，转到徐多建账户偿还前一次借款本金。徐多建账户到账后，张斌等人将其中220万元转入朱新良账户，再由朱新良将该笔220万元转给黄某。至此，朱新良借款520万元给黄某，以及黄某偿还徐多建300万元本金的转账手续完成。随后张斌从黄某账户提现57.3万元作为第一个月借款利息和合同约定的借款期限内所有中介服务费，黄某实际收款162.7万元。2014年3月至7月，黄某应张斌的要求先后通过转账的方式向张斌及其指定银行账户支付共计140.5万元，加上首次支付的费用合计支付197.8万元。2014年七八月份，张斌等人发现黄某有偿还能力不足的可能，担心本金无法收回，遂要求黄某尽快归还520万元本金，但黄某因资金紧张无力偿还，中亿佰联公司随即决定起诉黄某。同时，张斌、刘颂决定共同出资买下220万元这一笔借款的债权。因借款合同是朱新良和黄某签订，徐多建等人要求朱新良以其名义向法院提起民事诉讼。2014年8月12日，朱新良向益阳市中级人民法院提起诉讼，请求法院判处黄某归还520万元借款及逾期利息，同时申请财产保全。诉讼过程中，朱新良按张斌等人的指示仅承认其按照月利率2%的标准收取了黄某共计72.8万元利息，对于中介费等情况不予提及。2014年10月21日，益阳市中级人民法院判决朱新良胜诉。黄某不服，向湖南省高级人民法院上诉并提出追加张斌及中亿佰联公司为第三人。2015年1月31日，湖南省高级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。因黄某未在指定期限内履行裁判，同年3月31日，朱新良向益阳市中级人民法院申请强制执行。同年4月7日，益阳市中级人民法院裁定冻结、划拨黄某银行存款合计6206115元，或查封、扣押、冻结、拍卖、变卖等价值财产，或扣留、提取其等额收入。益阳市中级人民法院先后于2015年5月15日、2016年1月19日，委托湖南正大房地产评估经纪有限公司对黄某抵押给朱新良的宇星大厦一楼七套12间门面和二楼门面进行评估。经该公司评估，黄某所属宇星大厦一楼七套12间门面总价799.5402万元，二层门面评估总价360.6785万元，合计1160.2187万元。评估后即进入拍卖程序，三次拍卖均流拍，法院依朱新良申请决定变卖抵押的门面。张斌等人决定由张斌和徐多建先出钱将相应价值的门面买下，购房款等法院抵偿给朱新良后，再返还给张斌和徐多建。余下的门面待法院以物抵债交付朱新良，该部分门面为五人共有，个人所占份额按照借款份额划分。经过变卖程序，2016年6月17日益阳市中级人民法院裁定宇星大厦一楼建筑面积均为92.952平方米的129、130号门面，建筑面积210.19平方米的111号门面，建筑面积82.75平方米的106号门面的房屋所有权及相应土地使用权利归张斌所有；宇星大厦建筑面积144.71平方米的112号门面，建筑面积154.69平方米的114号门面的房屋所有权归徐多建所有。同年11月4日，益阳市中级人民法院裁定将宇星大厦二层建筑面积2185.93平方米的门面的房屋所有权及其占用的土地使用权作价275.91905万元，交付朱新良抵偿黄某所欠朱新良等额债务。2018年1月5日，益阳市中级人民法院裁定将宇星大厦一楼建筑面积210.19平方米的门面房屋所有权作价95.01867万元，交付朱新良抵偿黄某所欠朱新良等额债务。其余债权，五人示意朱新良向法院表示主动放弃。至此，该执行案件结案。2019年8月26日被告人刘志伟、朱新良被抓获到案，被告人张斌经通知到案。2019年9月23日被告人刘颂被抓获到案。2019年10月25日被告人徐多姣在被告人徐多建的规劝下主动投案。2019年10月29日徐多建在张斌的规劝下主动投案。另查明，被告人徐多建、被告人徐多姣承诺积极退还违法所得以及在徐多建名下的门面房产。被告人刘志伟承诺将涉案人员共同所得房产中自己所占份额退还给大通湖区问题楼盘领导小组予以处置。被告人朱新良、张斌、刘颂承诺将朱新良代持的宇星大厦二楼门面退还给黄某。黄某对徐多建、徐多姣、张斌、刘颂、刘志伟表示谅解。为认定上述犯罪事实，公诉机关向本院提交了到案说明等书证，证人胡某、肖某、王某的证言，被害人黄某的陈述，被告人张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟、朱新良的供述与辩解，湖南云电司鉴所［2019］电子数据鉴字第295号电子数据司法鉴定意见书，辨认、提取等笔录等证据。公诉机关认为，被告人张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟以非法占有为目的，隐瞒事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。被告人朱新良以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序、严重侵害他人合法权益，情节严重，其行为构成虚假诉讼罪。张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟系共同犯罪，五被告人在共同犯罪中均起同等作用，均系主犯。对涉案款物，依据《中华人民共和国刑法》第六十四条处理。被告人张斌对公诉机关指控其构成诈骗罪的犯罪事实无异议，但对所指控的罪名有异议，其认为不构成诈骗罪。被告人张斌的辩护人唐洁荷辩称，被告人张斌等人在通过中亿佰联公司平台借款、放款的过程中，没有实施虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，借款人主观上没有产生认识错误，张斌等人依法不构成诈骗罪。被告人张斌具有自首、立功、积极赔偿并取得受害人谅解的量刑情节，可减轻或从轻处罚。被告人徐多姣对公诉机关指控其构成诈骗罪的犯罪事实无异议，但对所指控的罪名有异议，其认为不构成诈骗罪。被告人徐多姣的辩护人刘玲辩称，徐多姣在主观上不具有非法占有黄某财产的故意和目的，客观上也未实施任何欺诈行为骗取财物，事实上黄某也并非是基于错误认识而处分自己的财产，黄某从始至终都知道自己应当支付的利息是多少，每个月也是按照这个约定定期进行的偿还，因此徐多姣的行为不符合诈骗罪的构成要件，不构成诈骗罪。被告人徐多姣具有自首的量刑情节，应当从轻、减轻处罚。徐多姣当庭认罪认罚，认罪态度好，可从轻处罚。徐多姣已经对被害人予以积极的退赃退赔，并取得了被害人的谅解，可从轻处罚。被告人徐多建对公诉机关指控其构成诈骗罪的犯罪事实无异议，但对所指控的罪名有异议，其认为不构成诈骗罪。被告人刘颂对公诉机关指控其构成诈骗罪的犯罪事实无异议，但对所指控的罪名有异议，其认为不构成诈骗罪。被告人刘志伟对公诉机关指控其构成诈骗罪的犯罪事实无异议，但对所指控的罪名有异议，其认为不构成诈骗罪。被告人刘志伟的辩护人施璇辩称，被告人刘志伟主观上不具有非法占有的故意，被告人的行为也并未使被害人产生或者维持错误的认识，被害人也并未基于这种错误认识处分财物，被告人的行为不符合诈骗罪构成要件，不应认定为诈骗犯罪。被告人刘志伟取得被害人黄剑星的谅解，可从轻处罚。刘志伟自愿认罪，无前科、系初犯，可酌情予以从轻处罚。被告人朱新良对公诉机关指控的犯罪事实与罪名均无异议，请求法院对其从轻处罚。被告人朱新良的辩护人何琼、卞燕飞辩称，被告人朱新良在共同犯罪中起次要作用，属于从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。朱新良具有坦白的情节，可从轻处罚。朱新良承诺退回代持的门面，并取得被害人黄某的谅解，可酌情从轻处罚。朱新良系初犯，主观恶性小，自愿认罪认罚，依法可以对其最大限度地从宽处理。经审理查明，2013年4月19日，被告人张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟合伙出资500万元，以其中100万元作为注册资本成立了中亿佰联公司，余下400万元作为投资款。其中，徐多姣、徐多建共同出资225万元占股45%，张斌出资120万元占股24%，刘颂出资80万元占股16%，刘志伟出资75万元占股15%。中亿佰联公司经营范围主要是为民间借贷提供中介服务。为规避超范围经营的法律风险、获取更多利益，几人在办理注册登记手续时未将徐多建列为股东，而是将徐多建所持股份登记在徐多姣名下。徐多建保管400万元投资款，并以放款客户的身份向中亿佰联公司借款客户提供贷款收取利息，与此同时公司则作为中介机构从中收取中介服务费。2013年六七月份，被害人黄某向中亿佰联公司提出以位于大通湖区门面作为抵押向公司借款300万元的申请。张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟商议后决定以徐多建名义借给黄某300万元，借款期限6个月，月利率2%，中亿佰联公司每月收取1%的服务费。2014年1月份借款到期，黄某在未归还本金的情况下，提出追加宇星大厦二楼门面作为抵押再次借款的申请。徐多姣等人商议后，由张斌出面与黄某商谈，同意在原有抵押物的基础上追加宇星大厦二楼门面作为抵押，借款520万元给黄某，借款月利率2%不变，但中介服务费提高到每月3.5%，并要求黄某先归还徐多建的300万元债务。黄某同意后，五人决定以徐多建姐夫朱新良的名义借款给黄某。徐多建随后联系了朱新良，朱新良同意以其名义借款。2014年1月9日，黄某将原抵押给徐多建的门面以及宇星大厦2楼门面为朱新良办理了他项权证。之后黄某与朱新良签订了两份借款合同，与中亿佰联公司签订了两份借款咨询与服务协议书。其中一份约定借款金额300万元，借期3个月，月利率2%，黄某一次性支付中亿佰联公司借款金额10.5%的咨询服务费；另一份约定借款金额220万元，借期2个月，月利率2%，黄某一次性支付中亿佰联公司借款金额7.7%的咨询服务费。2014年1月10日，张斌等人将徐多建账户中属于中亿佰联公司的300万元资金转入朱新良账户，再由朱新良将该300万元转给黄某。黄某收到300万元借款后，转到徐多建账户用以偿还前一次借款本金。徐多建账户到账后，张斌等人将其中220万元转入朱新良账户，再由朱新良将该笔220万元转给黄某。至此，朱新良借款520万元给黄某，以及黄某偿还徐多建300万元本金的转账手续完成。随后张斌从黄某账户提现57.3万元作为第一个月借款利息和合同约定的借款期限内所有中介服务费，黄某实际收款162.7万元。2014年3月21日，黄某向张斌转账12.1万元。同年4月25日，黄某向张斌妻子王凤羽转账34.8万元。同年7月11日，黄某通过胡某向徐多建转账93.6万元。2014年3月至7月，黄某应张斌的要求先后通过转账的方式向张斌及其指定银行账户支付共计140.5万元，加上首次支付的费用合计支付197.8万元。2014年七八月份，张斌等人发现黄某有偿还能力不足的可能，担心本金无法收回，遂要求黄某尽快归还520万元本金，但黄某因资金紧张无力偿还，中亿佰联公司随即决定起诉黄某。同时，张斌、刘颂决定共同出资买下220万元这一笔借款的债权。因借款合同是朱新良和黄某签订，徐多建等人要求朱新良以其名义向法院提起民事诉讼。2014年8月12日，朱新良向益阳市中级人民法院提起诉讼，请求法院判处黄某归还520万元借款及逾期利息，同时申请财产保全。诉讼过程中，朱新良按张斌等人的指示仅承认其按照月利率2%的标准收取了黄剑星共计72.8万元利息，对于中介费等情况不予提及。2014年10月21日，益阳市中级人民法院以（2014）益法民二初字第53号民事判决，判决：黄某偿还朱新良借款本金520万元及利息；朱新良对黄某在益房他证大区字第××、00××95号房屋他项权证所登记抵押的不动产享有优先受偿权。黄某不服，向湖南省高级人民法院上诉并提出追加张斌及中亿佰联公司为第三人。2015年1月31日，湖南省高级人民法院以（2015）湘高法民一终字第32号民事裁定，裁定驳回上诉，维持原判。因黄某未在指定期限内履行裁判，同年3月31日，朱新良向益阳市中级人民法院申请强制执行。同年4月7日，益阳市中级人民法院以（2015）益法执字第19-1号执行裁定，裁定冻结、划拨黄某银行存款合计6206115元，或查封、扣押、冻结、拍卖、变卖等价值财产，或扣留、提取其等额收入。益阳市中级人民法院先后于2015年5月15日、2016年1月19日，委托湖南正大房地产评估经纪有限公司对黄某抵押给朱新良的宇星大厦一楼七套12间门面和二楼门面进行评估。经该公司评估，黄某所属宇星大厦一楼七套12间门面总价799.5402万元，二层门面评估总价360.6785万元，合计1160.2187万元。评估后即进入拍卖程序，三次拍卖均流拍，法院依朱新良申请决定变卖抵押的门面。张斌等人决定由张斌和徐多建先出钱将相应价值的门面买下，购房款等法院抵偿给朱新良后，再返还给张斌和徐多建。余下的门面待法院以物抵债交付朱新良，该部分门面为五人共有，个人所占份额按照借款份额划分。经过变卖程序，2016年6月17日，益阳市中级人民法院以（2015）益法执字第19-2、3号执行裁定，裁定宇星大厦一楼建筑面积均为92.952平方米的129、130号门面，建筑面积210.19平方米的111号门面，建筑面积82.75平方米的106号门面的房屋所有权及相应土地使用权利归张斌所有；宇星大厦建筑面积144.71平方米的112号门面，建筑面积154.69平方米的114号门面的房屋所有权归徐多建所有。同年11月4日，益阳市中级人民法院以（2015）益法执字第19-4号执行裁定，裁定将宇星大厦二层建筑面积2185.93平方米的门面的房屋所有权及其占用的土地使用权作价2759190.5元，交付朱新良抵偿黄某所欠朱新良等额债务。2018年1月5日，益阳市中级人民法院以（2015）益法执字第19-5号执行裁定，裁定将宇星大厦一楼建筑面积210.19平方米的门面房屋所有权作价950186.7元，交付朱新良抵偿黄某所欠朱新良等额债务。其余债权，五人示意朱新良向法院表示主动放弃。至此，该执行案件结案。2019年8月26日被告人刘志伟、朱新良被抓获到案，被告人张斌经通知到案。2019年9月23日被告人刘颂被抓获到案。2019年10月25日被告人徐多姣在被告人徐多建的规劝下主动投案。2019年10月29日徐多建在张斌的规劝下主动投案。另查明，被告人徐多建、徐多姣承诺积极退还违法所得以及在徐多建名下的门面房产。被告人刘志伟承诺将涉案人员共同所得房产中自己所占份额退还给大通湖区问题楼盘领导小组予以处置。被告人朱新良、张斌、刘颂承诺将朱新良代持的宇星大厦二楼门面退还给黄某。黄某对徐多建、徐多姣、张斌、刘颂、刘志伟、朱新良表示谅解。又查明，2016年3月23日，被告人徐多姣因犯非法拘禁罪被益阳市赫山区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。再查明，经本院委托，益阳市资阳区司法局于2020年5月19日出具调查评估意见书，建议对被告人刘颂适用社区矫正；益阳市赫山区司法局于2020年5月22日出具调查评估意见书，建议对被告人徐多姣慎用社区矫正；沅江市司法局于2020年5月26日出具调查评估意见书，建议对被告人朱新良适用社区矫正；益阳高新技术产业开发区司法工作办公室于2020年5月29日分别出具调查评估意见书，分别建议对被告人徐多建、刘志伟适用社区矫正；益阳市赫山区司法局于2020年6月5日出具调查评估意见书，建议对被告人张斌慎用社区矫正。上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明：一、书证1.查封决定书及查封清单、协助查封通知书，证明公安机关于2019年9月18日查封徐多建持有的大通湖区河坝镇宇星大厦不动产2间门面，不动产权证号:湘（2019）不动产证XXX16号、XXX17号；查封张斌持有的大通湖区河坝镇宇星大厦不动产3间门面，不动产权证号:湘（2019）不动产证XXX13号、XXX60号、XXX61号；查封朱新良持有的大通湖区河坝镇宇星大厦不动产2间门面，不动产权证号：湘（2019）不动产证XXX59号，房产证号:益房权证大区字第**。同日，大通湖区不动产登记中心回复上述不动产已协助办理查封手续。2.户籍资料，证明张斌、刘志伟、朱新良、徐多建、徐多姣、刘颂的犯罪嫌疑人资格；黄某、王某、胡某、肖某、徐某、邱某、易某等人的证人资格。3.调取证据通知书，证明益阳市公安局大通湖分局向建设银行、工商银行、农业银行、农商银行等银行调取相关银行流水明细、交易对手信息。向益阳市政务中心、市监局调取中亿佰联公司的工商登记信息，益阳市东方银谷小额贷款公司的工商登记信息。4.银行流水：刘志伟的建设银行账户62×××80于2014年1月10日现金存入573000元，当日该笔款项转入徐多建62×××48的建行账户。徐多建的建行账户62×××48于2014年1月10日转入朱新良的建行账户265万元，同日，黄某转入徐多建的账户300万元，接着，徐多建转入朱新良账户220万元，刘志伟转入徐多建账户57.3万元。2016年5月17日，朱新良转入徐多建账户218.0109万元。2016年7月6日，朱新良转入徐多建账户55万元。2014年1月10日，徐多建的建行账户55×××89转入朱新良账户35万元。2014年6月11日，张斌的工商银行账户收到62XXX73（黄某账户）汇入60万元；2014年3月21日收到62XXX74（肖某账户）汇入12.1万元。胡某的农业银行账户62×××75于2014年7月12日转支93.6万元。同日，账户62×××16向徐多建（账户62×××11）转账93.6万元。同日，黄某（账户62×××18）向账户62×××16转存280万元。王凤羽的农商银行账户62×××35于2014年4月25日收到王某（账户87×××11）转入的34.8万元。朱新良的建行账户62×××48于2014年1月10日收到徐多建（账户62×××48、55×××89）转入的265万元、35万元，接着转给黄某（账户62×××46）300万元，收到徐多建（账户62×××48）继续存入220万元，再转给黄某（账户62×××46）220万元。黄某的建行账户62×××46于2014年1月10日收到朱新良（账户62×××48）转入300万元，再转给徐多建（账户62×××48）300万元。接着收到朱新良（账户62×××48）转入220万元，再现金支取57.3万元。同日转给徐多建（账户62×××79）8万元。朱新良的建行账户62×××00于2016年5月17日收到执行款共计218.0109万元，同日，朱新良将该笔款项转入徐多建的账户；于2016年7月6日收到执行款55万元，同日，该笔款项被转入徐多建的账户。证明张斌等人与黄某之间的银行转账流水情况。5.内资企业登记基本情况表，证明中亿佰联公司于2013年4月19日登记成立，法人为刘颂，股东为刘颂，注册资金100万元，经营范围有法律、行政法规允许的项目投资及实业投资；资本运营及投资管理；商业营运管理与商务咨询；资产经营管理脱管服务；财务管理服务及相关咨询服务；企业管理及市场营销策划；房地产咨询服务；为中小企业和个人提供担保服务(不含融资性担保业务)。该公司于2015年11月26日注销。其中，2014年12月11日股东由刘志伟、刘颂变更为刘颂，法人由刘志伟变更为刘颂；2014年5月28日股东由刘颂、徐多姣、张斌、刘志伟变更为刘志伟、刘颂，法人由徐多姣变更为刘志伟。6.益阳市大通湖区不动产登记中心于2019年9月19日出具的证明，证明经微机查询，2012年至今黄某在大通湖区有9处房屋登记信息，其中，不动产权证号XXX13号于2019年4月1日转让给张斌，不动产权证号XXX16号、XXX17号于2019年4月3日转让给徐多建，不动产权证号XXX59号于2019年4月16日转让给朱新良，不动产权证号XXX60号、XXX61号于2019年4月18日转让给张斌，不动产权证号XXX51于2019年4月25日被法院查封。7.民事起诉状，证明2014年8月12日，朱新良向益阳市中级人民法院起诉黄某，要求黄某清偿借款本金520万元及逾期利息。8.借款合同、借条、房地产抵押合同，证明2014年1月9日，黄某与朱新良签订借款合同，由朱新良借款给黄某300万元，期限3个月，黄某以宇星大厦6个门面和附属楼一层总建筑面积1473.61平方米做抵押，借款利率为每月2%，双方签订了房地产抵押合同。同日，黄某与朱新良签订另一份借款合同，由朱新良借款给黄某220万元，期限2个月，黄某以宇星大厦二层整层2185.93平方米做抵押，借款利率为每月2%，双方签订了房地产抵押合同。9.借款咨询与服务协议书，证明黄某和徐多姣于2014年1月9日签订借款咨询与服务协议书，约定黄某保证按借款总额220万元的7.7%一次性向中介方中亿佰联公司支付咨询服务费。黄某与中亿佰联公司于2014年1月9日签订借款咨询与服务协议书，约定黄某保证按借款总额300万元的10.5%一次性向中介方中亿佰联公司支付咨询服务费。10.(2014)益法民二初字第53号民事判决书，证明2014年10月21日，经益阳市中级人民法院判决，被告黄某于判决生效十日内偿还原告朱新良借款本金520万元及逾期利息，黄某已支付利息46万元予以扣除；以及偿还朱新良实现债权的费用7.5万元；朱新良对黄某所登记抵押的不动产享有优先受偿权。（2015）湘高法民一终字第32号民事判决书，证明2015年1月31日，经湖南省高级人民法院判决，驳回黄某的上诉，维持原判。11.(2015)益法执字第19-4号执行裁定书，证明2016年11月4日，经益阳市中级人民法院裁定，将黄某位于宇星大厦二层的商业用途房地产的房屋所有权及其占用的土地使用权作价2759190.5元交付朱新良抵偿黄某所欠朱新良的2759190.5元债务。(2015)益法执字第19-2号执行裁定书，证明2016年6月17日，经益阳市中级人民法院裁定，宇星大厦附属楼一层房屋中的129、130号门面归买受人张斌所有，111号门面归买受人张斌所有，106号门面归买受人张斌所有。(2015)益法执字第19-3号执行裁定书，证明2016年6月17日，经益阳市中级人民法院裁定，宇星大厦附属楼一层房屋中的112号门面归买受人徐多建所有，114号门面归买受人徐多建所有。12.房地产评估报告，证明2015年6月23日，经湖南正大房地产评估经纪有限公司评估，黄某位于大通湖区河坝镇银河社区宇星大厦128、129、130、120、121、122、115、101、112、111、106、114号房地产的面积为1471.81平方米，总价为7995402元。2016年2月6日，经湖南正大房地产评估经纪有限公司评估，黄某位于大通湖区河坝镇银河社区宇星大厦二层商业用途房地产的面积为2185.93平方米，总价3606785元。13.益阳市中级人民法院提供的相关诉讼材料，证明益阳市中级人民法院办理朱新良起诉黄某民间借贷纠纷案中收集的相关证据材料及诉讼文书:包括黄某的银行流水、短信照片、转账凭证、财产保全申请书、民事裁定书等。案件办理中，原告方称被告黄某按月息2%支付了7个月的利息共计72.8万元。被告方黄某称已通过现金，向张斌、王凤羽转账，委托胡某向徐多建支付，共计支付186.6万元。14.黄某提供的中国工商银行个人业务凭证，证明2013年11月13日黄某向徐多建卡号为62×××40的账户汇款3万元。15.徐多建出具的证明，证明黄某名下过户给徐多姣、徐多建、刘志伟的门面登记在徐多建名下，证号为湘(2019)大通湖区不动产权第XXX16号和XXX17号。现徐多姣、徐多建、刘志伟自愿将上述门面退还给黄某，以求得黄某的谅解。16.益阳市大通湖区不动产登记中心，证明黄某在大通湖区房产登记信息中一处房产证号为益房房产权证大区字第**于014年1月抵押给朱新良，2015年11月12日被查封，该证号无其他抵押、冻结信息。17.情况说明，证明黄某找徐多建借款300万元的合同已经遗失，并且黄某称其不明确张斌等人的关系及真实借款人情况。18.（2015）益法执字第19-1、19-2号、19-3号、19-4号、19-5号执行裁定书，证明益阳市中级人民法院裁定将原属于黄某所有的大通湖区河坝镇银河社区宇星大厦一、二层门面卖给张斌、徐多建及抵偿给朱新良的情况。19.(2015)益法执字第19号执行决定书，证明2016年11月11日益阳市中级人民法院决定将黄某纳入失信被执行人名单。20.(2015)益法执字第19号决定书，证明2016年11月21日，益阳市中级人民法院因益阳市大通湖区建设交通环保局拒不协助办理过户手续，决定对其罚款30万元。21.拍卖相关材料，证明涉案房产三次流拍，朱新良申请变卖。22.协助执行通知书、送达回证，证明益阳市中级人民法院要求益阳市房管局、大通湖区建设交通环保局等单位和个人协助执行相关民事裁定的情况。23.执行工作笔录，证明益阳市中级人民法院告知承租人有优先购买权，听取执行异议，告知张斌、朱新良执行相关手续等情况。24.土地登记卡表，证明黄某名下宇星大厦房产情况。25.商品房买卖合同，证明2011年4月9日黄某以314730元的价格出让大通湖区国用(2012)字第XXX49地块的土地使用权第一栋06号给刘某。26.收据，证明刘某付款情况。27.认购协议书，证明刘某认购黄某名下宇星大厦110号房屋。28.变卖成交确认书、变卖须知、变卖协议，证明张斌、徐多建出资购买了原属于黄某所有的大通湖区河坝镇银河社区宇星大厦一、二层门面。29.中国建设银行客户回单，证明徐多建汇款67万元至湖南省公共资源拍卖中心有限公司益阳市分公司。30.湖南省非税收入一般缴款书、收据，证明徐多建、张斌缴款至益阳市中级人民法院执行局的情况。31.执行款交付审查表、收条，证明益阳市中级人民法院将执行款交付朱新良的情况。32.执行异议材料，证明姜某、赵某、陈某、胡某等人提出执行异议的情况。33.结案通知书，证明黄某应支付朱新良借款本金520万元及利息、实现债权费用7.5万元。朱新良通过以位于大通湖区商业用途地产抵债获偿2789190.5元，通过以益房房权证大区字第**，地权证号大通湖区国用（2013）第**，建筑面积210.19平方米门面抵债获偿950186.7元，另从益阳市中级人民法院领取2780109元，对未获偿部分的债权，朱新良主动放弃，故益阳市中级人民法院作结案处理。34.调查评估意见书，证明经本院委托，益阳市资阳区司法局于2020年5月19日出具（2020）资社矫办字085号调查评估意见书，建议对被告人刘颂适用社区矫正；益阳市赫山区司法局于2020年5月22日出具（2020）益赫矫评字068号调查评估意见书，建议对被告人徐多姣慎用社区矫正；沅江市司法局于2020年5月26日出具（2020）沅司矫字第73号调查评估意见书，建议对被告人朱新良适用社区矫正；益阳高新技术产业开发区司法工作办公室于2020年5月29日分别出具（2020）高社矫字第014号、015号调查评估意见书，分别建议对被告人刘志伟、徐多建适用社区矫正；益阳市赫山区司法局于2020年6月5日出具（2020）益赫矫评字076号调查评估意见书，建议对被告人张斌慎用社区矫正。35.在逃人员登记表，证明2019年8月29日公安机关对刘颂网上追逃。36.到案说明，证明2019年8月26日朱新良被抓获到案。2019年8月26日，张斌经通知到案。2019年9月23日刘颂被抓获到案。2019年8月26日刘志伟被抓获到案。2019年10月25日徐多姣主动投案。2019年10月29日徐多建主动投案。37.规劝信，证明张斌规劝徐多建投案自首。徐多建规劝徐多姣投案自首。38.承诺书，证明徐多姣、徐多建承诺退还全部违法所得以及在徐多建名下的两间门面房产。刘志伟承诺自愿退缴违法所得中个人所占部分的金额，自愿将本案涉案人员共同所得房产中自己所占份额退还给大通湖区问题楼盘领导小组予以处置。39.黄某与朱新良、王凤羽达成谅解协议，证明朱新良、王凤羽承诺退赔位于大通湖区河坝镇银河社区宇星大厦二层的门面，自愿放弃（2015）益法执字第19-4号执行裁定书中对该门面所有权的裁定，并积极配合办理相关退还手续，承诺将位于大通湖区河坝镇银河社区宇星大厦108、112、117、118号四间门面免费给黄某使用，使用期限为5年，如果5年内该门面被司法机关执行、拍卖，届时将不再提供给黄某使用，黄某在以上期限内不得以此为由主张任何权利。由黄某出具谅解书，若黄某违背本协议不出具或者出具后反悔，本协议内容自始无效。张斌与黄某之间的债权债务关系均已处理完毕，任何一方不得以本协议之前的债权债务及其他经济往来为由主张任何权利和索赔。40.朱新良出具的承诺书，证明其经张斌、王凤羽授权，承诺将代持的位于大通湖区河坝镇银河社区宇星大厦二层门面退还给黄某，但所产生税费由黄某自行承担。41.黄某出具的情况说明，证明位于大通湖区河坝镇银河社区宇星大厦一层108、112、117、118号四间门面非以涉案债权受偿，且其与张斌之间存在其他债权债务关系，其同意该四间门面由张斌、朱新良一方所有，但张斌、朱新良自愿将该四间门面免费给其使用五年。42.黄某出具的刑事谅解书，证明其对张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟、朱新良表示谅解，请求司法机关从轻处罚。43.益阳市赫山区人民法院（2015）益赫刑一初字第438号刑事判决书、湖南省益阳市中级人民法院（2016）湘09刑终93号刑事裁定书，证明2016年3月23日，被告人徐多姣因犯非法拘禁罪，被益阳市赫山区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。二、被害人的陈述被害人黄某的陈述，证明2013年六七月份，他经中亿佰联公司刘老板的介绍，采取以宇星大厦一层部分门面作抵押的方式从徐多建处以月息3分借款300万元，期限是半年。2014年1月份，该借款即将到期，他又找到刘老板，通过刘老板介绍认识了张斌，并向张斌借款了500万元，其中300万元是用于偿还徐多建的借款。经过协商，他以宇星大厦一、二层共计3659平方米的门面作为抵押向张斌借款两笔共计520万元，月息5.5分，其中一笔300万元的借款期限为3个月，另一笔220万元的借款期限是2个月。张斌安排朱新良与他签订了借款合同，但合同上写的月息是2分，同时张斌要求他还款至张斌指定的账户内。次日，他将门面转到了朱新良名下并办理了他项权证。第三日，他将临时办理的一张建行卡交给了张斌，整个转账过程都由张斌操作，转账分两笔转的，第一笔300万元转到其账户后，张斌就直接转给了徐多建，第二笔220万元转入他的账户后，张斌当即就提现了57.3万元作为两个月利息拿走了，他实际收款162.7万元。2014年3月至7月，他先后通过向张斌或张斌指定账户转账或支付现金的方式归还利息及本金共计268万元。2014年7月中旬，他因为没有钱偿还利息，被朱新良起诉至益阳市中级人民法院。在案件审理的过程中，朱新良称他只偿还了72.8万元，对于剩余利息和本金不予承认，他遂要求追加张斌为第三人，但法院没有采纳，认为他与张斌的债务关系是另一个法律关系，最终法院判决他应归还朱新良520万元借款本金及利息。他不服该判决而向湖南省高级人民法院上诉，但高级人民法院判决维持了原判。因未履行判决义务，中院冻结了他抵押给朱新良的房产。在他因犯交通肇事罪而服刑期间，法院在案件执行过程中将他抵押的3659平方米门面拍卖，并以6202522.5元的价格处置给了朱新良、徐多建、张斌三人。他一直以为张斌、徐多建和朱新良都是公司的客户，直到法院判决后才知道张斌、徐多建都是中亿佰联公司的合伙人。2014年1月10日，张斌现场拿走57.3万元作为前两个月利息。3月21日，他通过出纳肖某向张斌转账12.1万元，当月支付3月份的利息给张斌现金16.5万元。4月25日，他向张斌妻子王凤羽转账4月份的利息28.6万元。6月11日，他向张斌转账5、6月份的利息及超期罚金60万元。7月12日，他通过胡某向徐多建转账93.6万元，其中28.6万元是7月份利息，剩余65万元是归还的本金。三、证人证言1.证人胡某的证言，证明他帮黄某向徐多建还款了90多万元。2.证人肖某的证言，证明黄某安排他给19XXX29的账户转账12.1万元，他当时是宇星房地产公司的出纳，黄某是公司法定代表人。3.证人王某的证言，证明2014年黄某就让他将30多万元转到中亿佰联公司张斌老婆王凤羽的账户。4.证人易某的证言，证明2013年到2014年期间，她在中亿佰联公司上班，负责前台接待。公司的老板有刘志伟、刘颂、徐多建、徐多姣。四、被告人的供述与辩解1.被告人张斌的供述与辩解，证明2013年4月份，他和徐多姣、徐多建、刘志伟、刘颂五人合伙开了中亿佰联公司，注册资金是100万元，法定代表人是徐多姣。徐多姣与徐多建共占45%股份，他占24%股份，刘颂占16%股份，刘志伟占15%股份。2015年公司因经营不善而解散。徐多建掌管公司的资金并负责放款，刘志伟与刘颂负责业务洽谈，徐多姣无具体分工。因公司不具备放贷的资质，为了规避风险，各股东就商量以徐多建充当放款客户，共同投资的500万元除了成立公司花费近60万元，剩余的400多万元都放在徐多建手上用于放贷。2013年7月份，公司做中介以徐多建的名义出借给黄某300万元，黄某以宇星大厦一层的部分门面作为抵押。2014年1月份，黄某的借款到期，黄某向他提出以宇星大厦二楼的门面作为抵押再借300万元，各股东经协商后同意黄某以宇星大厦二层门面抵押借款220万元，黄某按要求同徐多建的姐夫朱新良签订一份520万元的借款合同，其中一笔300万元，借期3个月，月息2分，用于偿还徐多建的借款，每月另外支付给公司3.5分利息的服务费。朱新良实际不是真正的出借人，实际出借人是公司。之后，黄某就将原本抵押给徐多建的宇星大厦一楼门面和后来追加的二楼门面给朱新良办理了他项权证并签订了抵押合同。之后他们通过徐多建的账户转给朱新良300万元，再由朱新良转给黄某，黄某再转给徐多建用以偿还之前的300万元借款本金，之后他们又从这300万元中取出220万元转给朱新良，再由朱新良转给黄某。接着他们公司按照月息2分和3.5分中介服务费的标准先行抽取了前两个月的利息共计57.3万元。这57.3万元最后通过刘志伟的账户转回给了徐多建。2014年3月份，黄某向他的账户转了12.1万元，4月份，黄某向他妻子王凤羽的账户转了34.8万元，7月份黄某向徐多建的账户转了93.6万元，共计140.5万元。2014年七八月份，他们决定以朱新良的名义向益阳市中级人民法院起诉黄某，要求支付520万元本金和逾期利息。诉讼中，公司认可黄某按照每月2分的利率支付了7个月利息共计72.8万元，但未认可每个月3.5分的服务中介费，最终朱新良胜诉。黄某不服向湖南省高级人民法院上诉，湖南省高级人民法院维持了原判。另外，在黄某无还款能力的时候，他出资150万元，刘颂出资70万元，两人以个人名义向公司购买了黄某520万元借款中的220万元债权。黄某没有履行偿还义务，他们让朱新良申请法院强制执行，黄某抵押的门面进行了三次拍卖，均流拍。他和刘颂在法院变卖门面的过程中出资209万元购买了107、109、110三间门面，徐多建代表其他三个股东出资130多万元购买了113、114两间门面。法院以物抵债的形式将一楼另外一间门面和二楼门面抵押给了朱新良。当他与徐多建将购买门面的款项交给法院后，法院扣留了60万元房屋税款，剩余的钱款都转给了朱新良，朱新良再将钱转给了徐多建，他们各股东按照比例扣除税款，最后到他手中的钱只有160多万元。2019年9月30日，他在沅江看守所期间写了一份规劝徐多建早日到案的信件，该信件经律师转交给了徐多建。2.被告人徐多姣的供述与辩解，证明他受徐多建的规劝，主动来公安机关投案自首。他与徐多建系兄弟关系。2013年上半年，他与张斌、刘志伟、刘颂、徐多建共同投资500万元，其中100万元用来成立中亿佰联公司,剩余的400万元用于放贷。因为中亿佰联公司只能做中介,不具有放贷资质，他们经商量将徐多建的股份与他放在一起，徐多建充当放款客户，他任法定代表人。他与徐多建各投资112.5万元，共225万元,分别占股22.5%，因徐多建的股份和他放在一起了，所以名义上他的股份是45%；张斌出资120万元，占股24%；刘颂出资80万元，占股16%；刘志伟出资75万元，占股15%。公司注册资本是100万元。2013年，黄某到他们公司借款，负责接待的是刘志伟。各股东经商量后决定以徐多建的名义出借给黄某300万元，该笔借款的利息是2分，公司另收取每个月1分的中介费，同时将黄某的房产证上的门面给徐多建办理了他项权证。办好相关借款手续后，就由徐多建向黄某转款300万元。此后，黄某就按照每月2分的利息和1分的中介费支付费用直至借款到期。这一笔300万元借款到期以后，公司要黄某归还300万元借款本金，黄某提出以宇星大厦二楼2000平方米的门面做抵押，再借520万元，用520万元中的300万元用来偿还之前的300万元借款,剩余的220万元另有他用。因为前期在答复黄某的时候，跟黄某讲的是徐多建不愿意继续借钱给他，所以公司只好更换放款客户。最后由徐多建提出来让朱新良充当放款客户，其他几个股东也都同意了。最终就是以朱新良的名义借款520万元给黄某，月息2分，另外公司再和黄某重新签订中介服务协议，以公司名义收取每个月3.5分的中介费用,黄某将原本抵押给徐多建的房产连同后来追加的房产一起抵押给朱新良,并且给朱新良办理他项权证。具体转账过程是，由徐多建转账300万元给朱新良，再由朱新良将钱转给黄某，黄某收到钱以后，就转给徐多建用来偿还之前的债务，徐多建收到钱以后，再从这300万元里面拿出220万元转给朱新良，然后由朱新良转给黄某，黄某收到钱以后，他们当场收取了57.3万元作为520万元借款第一个月的利息和借款期限内的中介费。借款后2个月，张斌买断黄某220万元的债权。2014年8月份，因黄某未偿还520万元的本金，所以各股东以朱新良的名义来起诉黄某，他们让朱新良在起诉黄剑星时讲只收到了72.8万元的利息，要求黄某归还520万元的本金及逾期利息，未向法院提及中介费为月息3.5分的情况。最终他们胜诉，但黄某对判决不服，又向湖南省高级人民法院提出上诉，最后还是维持原判。判决生效以后，黄某仍未偿还借款，他们又通过朱新良向法院提出强制执行。法院对黄某抵押给朱新良的房产进行了评估和拍卖，三次拍卖全部流拍，法院就准备以物抵债的形式将黄某抵押的部分门面抵押给朱新良。当时他们考虑到如果让法院以物抵债将房产抵押给朱新良，朱新良就还要再过户给他们，手续比较麻烦。经过协商，由徐多建先出资买下了一楼两间门面，这两间门面其实是他与徐多建、刘志伟三人共有的。张斌出资买下了一楼一部分门面，这些门面是张斌与刘颂共有的。法院将执行款项转给朱新良以后，朱新良就分别又转回给徐多建和张斌。二楼的门面就以物抵债的形式抵偿到朱新良名下了。2014年，他因非法拘禁罪被判刑有期徒刑六个月，缓刑一年。3.被告人徐多建的供述与辩解，证明他经张斌的规劝，主动前往公安机关投案自首。2013年，他和徐多姣、张斌等人合伙开了中亿佰联公司，他与徐多姣每人投资112.5万元，各占22.5%股份；张斌投资120万元，占股24%股份；刘颂投资80万元，占股16%股份；刘志伟投资75万元，占股15%股份。公司法定代表人是徐多姣，股东是张斌、刘志伟、徐多姣、刘颂，他未登记成公司股东。因为考虑公司经营范围只能从事中介业务，由他持有公司的资金，充当放款客户放款给借款人。2013年，大通湖区的黄某到公司想用宇星大厦的部分房产作抵押贷款几百万元，刘志伟接待后核实了黄某带去的房产证后，他们几个股东来现场核实黄某的房产情况，当时刘志伟向黄某介绍他的身份是放款客户。他以放款客户的身份向黄某出借300万元，借款期限是三个月，月息为2分，另外公司收取每个月1分的中介费。黄某以宇星大厦一楼大概十四、十五间门面作为抵押，并且通过房管局办理了他项权证。办好手续以后，他通过建设银行账户向黄某转账300万元。2014年初，黄某300万元的借款到期后，公司向黄某催收300万元的借款本金，黄某想以房产作抵押继续贷款五六百万元，其中300万元用来偿还之前的债务。经张斌、刘志伟与黄某协商，公司分两笔共计借款520万元给黄某，其中一笔为300万元，借款期限为3个月，另外一笔为220万元,借款期限是2个月，两笔借款月息都是2分,另外收取3.5分的服务费。公司股东商量换一个人做为放款客户，最后他提出让他姐夫朱新良来帮忙做放款客户，其他股东也同意了。他们就以朱新良的名义和黄某签订了借款合同，另外又以公司名义和黄某签订了中介服务协议，同时将原本抵押给他的房产连同黄某抵押的宇星大厦二楼的门面一并转到了朱新良的名下，并且给朱新良办理了他项权证。此后，他先从自己的银行账户给朱新良转账300万元，然后朱新良将这300万元转给黄某，黄某收到钱以后就直接转给了他，用来偿还之前的债务。他收到黄某转的钱以后，又将其中的220万元转给朱新良，然后朱新良再转给黄某，这样就形成了520万元的转账记录。黄某在收到220万元以后，当场提取其中的57.3万元作为借款第一个月的利息和中介费交给了他们。借款后的第二个月，张斌出资买断黄某220万元的债权，之后每个月黄某支付的利息和中介费都是交给张斌的，张斌扣除买断的那部分债权应得的利息后，剩余的就会转账给他。借款到期以后，黄某一直未归还本金，股东就决定向法院起诉黄某。最终他们胜诉了，但是黄某对判决不服又向湖南省高级人民法院提起上诉，最终湖南省高级人民法院还是维持原判。判决生效以后，黄某一直没有还钱，他们又向法院申请强制执行。法院将黄某抵押的房产进行了评估拍卖，但是三次拍卖都流拍了。法院就决定强制变卖,他出资130万元买下了一楼的两间门面，后法院扣除了20几万元的相关费用后，将剩余的110万元左右转给了朱新良，朱新良又转给了他。同样的，张斌也自已出资先买下来了一楼的门面，买门面的钱最终又转回给了张斌。法院以物抵债的方式将二楼的门面抵偿给了朱新良，二楼这间门面算是他们五个股东共有的，每个人所占的比例就是张斌买断黄某债权以后各个股东新的债权比例。2019年4月份左右，他和张斌一起到大通湖区房管局将各自购买下来的门面过户到自已名下。4.被告人刘颂的供述与辩解，证明2013年，他与张斌、刘志伟、徐多姣、徐多建五个人共同投资500万元成立了中亿佰联公司。当时的公司法定代表人是徐多姣，股东是他、张斌、刘志伟与徐多姣四人，他出资80万元占股16%；张斌出资120万元占股24%；刘志伟出资75万元占股15%；徐多建和徐多姣一共出资225万元占股45%，因徐多建担任名义上的放款客户，所以未将徐多建列为股东。公司的钱都是由徐多建负责掌管，公司法人变更过几次，最后变更成了他。2015年下半年因为经营不善公司注销了。2013年夏天的时候，黄某到他们公司想以在大通湖宇星大厦一楼的几间门面作为抵押贷款300万元，他们就以徐多建个人的名义与黄某签订了借款合同，向黄某出借了300万元，期限是3个月，月息2分，另外公司每月收2分的中介费，实际上这次出借的款项就是他们的股本。公司又和黄某签订了一份中介服务协议，黄某将抵押的房产给徐多建办了他项权证。之后黄某每月就付利息给徐多建，另外出中介服务费给他们公司。第一笔借款还没有到期，黄某就找到公司想继续借款，最终他们根据黄某抵押的房产价值，决定再借款220万元给黄某，这笔贷款是张斌负责的，他们五个股东决定将名义上的放款客户由徐多建变更为徐多建的姐夫朱新良，分300万元和220万元两笔借款共计520万元出借给黄某，其中300万元借期3个月，220万元借期2个月，月息还是2分，中介服务费提高到了每月3.5分。黄某将原本抵押给徐多建的房产连同这次抵押的宇星大厦二楼的门面一并转到了朱新良的名下，并为朱新良办理了他项权证。他们一共抽取了利息和中介服务费57.3万元，这笔钱是通过刘志伟的账户转入徐多建的账户。之后黄某一共归还了大约7个月利息和中介服务费，后因黄某无偿还能力，他们聘请了律师以朱新良的名义向益阳中级人民法院起诉，他们在诉讼中向法院称朱新良收了72.8万元利息，最后胜诉了。实际上朱新良只是一个幌子，真正借钱的是他们，黄某归还的利息也是给了他们。胜诉后，黄某没有履行义务，他们就向法院申请强制了执行,后来法院将黄某抵押的门面进行拍卖，但三次均流拍，最后法院以物抵债的方式将其中一部分门面抵偿给朱新良和张斌。他们股东按照所占份额来分门面，他应分份额的门面在张斌名下，徐多建、徐多姣、刘志伟应分份额的门面在朱新良名下。当时他出资70万，张斌出资150万，两人买断黄某520万元借款中220万元的债务，两人按照比例分配债权。5.被告人刘志伟的供述与辩解，证明中亿佰联公司注册于2013年，主要业务是做民间借贷的中介。注册资金为100万元，他投资75万元占15%股份，徐多姣和徐多建投资225万元占45%股份，刘颂投资80万元占16%股份，张斌投资120万元占24%股份，法人代表之前是徐多姣，2015年后变更为他，2015年底又转给刘颂，之后刘颂将公司注销了。徐多建掌握着公司400多万元的资金，是他们所谓的放款客户。徐多建虽不是股东，但参与公司的运营管理。他和刘颂在公司主要负责接待并审核借款人的资质和信用，借款要经张斌和徐多姣同意，再由借款人和徐多建签订借款合同，最后由徐多建放款。2013年下半年的一天，黄某来他们公司想借300万元，后经他、刘颂、张斌、徐多姣、徐多建考察，认为可以借款给黄某。徐多建向黄某出借300万，借款利率为月息2分，公司收取月息1分的中介费，借款期限6个月。借款到期后，黄某来他们公司还想再借520万元，张斌提出月息2分不变，但中介利息要增加到3.5分，月息合计5.5分，并且借款给黄某的520万元中有300万元需归还之前向徐多建借的300万元，黄某表示同意。因为考虑到徐多建之前的借款还没有回款，张斌和徐多建就提出换个人出面出借款项，最后他们决定由徐多建的姐夫朱新良出面充当放款客户。黄某和朱新良签订了两个借款合同，一个是300万元的，一个是220万元的，并且黄某与公司签订了两个中介合同，其中，300万元的月息2分，期限3个月。中介利息按月息3.5分计算，一次性付10.5%；220万元的月息2分，期限2个月，中介利息按月息3.5分计算，一次性付7.7%，实际上是按7%收的中介利息。之后，他们就和黄某办理了宇星大厦二楼的他项权证，同时，将之前抵押给徐多建的门面抵押到朱新良名下。合同签完后，徐多建先打300万元到朱新良的账户，朱新良再转给黄某，黄某接着转给徐多建，这样就相当于黄某归还了徐多建的300万元，之后徐多建又打220万元给朱新良，朱新良再转给黄某220万元，根据张斌的要求，黄某要先将全部中介利息和首月利息付清，共计是57.3万元，他和黄某就在柜台完成了取款和存款，他收到57.3万元后转给了徐多建的账户。因黄某未能归还本金，他提议以朱新良的名义向法院起诉，在诉讼过程中，朱新良按照他们的要求只承认黄某支付了72.8万元利息，要求黄某归还520万元本金及逾期利息，最终他们的诉求被法院采纳，黄某上诉也维持了原判。6.被告人朱新良的供述与辩解，证明2014年1月份的时候，他的舅子徐多建带着他与张斌、刘志伟等人到大通湖找黄某谈事情，谈了一会，徐多建叫他去签合同，他都没仔细看就签了字，合同由徐多建拿着。之后黄某在大通湖区房管局将名下房产一、二层转到他的名下并办理了他项权证。2014年1月10日，徐多建分两笔向他新办的建行卡内转了300万元，然后再由他转给黄某。没多久，徐多建又转给他220万元，他再将这笔钱转给了黄某。过了几个月，徐多建让他拿着当时签的借款合同去益阳市中级人民法院起诉黄某。徐多建、他与律师一起到益阳市中级人民法院以他的名义起诉了黄某，后来所有的事情都是徐多建和律师去办的，他只是去法院签了几个字。在案件审理的过程中，徐多建让他跟法院说只收到了72万多元的利息，其他利息和本金一概没有收到，后来律师在庭审过程中陈述了他只收到72万多元的利息的意见，最终他成功胜诉。但是判决书他都没有看，是徐多建拿着的。后来，他听徐多建、张斌说黄某无力还款，抵押给他的那些房产被法院强制拍卖，几次均流拍后，卖给了徐多建、张斌等人，另外还有两间门面法院抵偿给了他，但他一直没有去过户。徐多建、张斌购买门面的房款都交给了益阳市中级人民法院，他将法院兑付的执行款转给了徐多建。五、鉴定意见1.鉴定聘请书，证明公安机关聘请湖南云电司法鉴定所对刘志伟所持有的移动通讯设备电子数据进行恢复。2.湖南云电司鉴所[2019]电子数据鉴字第295号电子数据司法鉴定意见书，证明2019年9月5日，经湖南云电司法鉴定所鉴定:通过对所属人为刘志伟、编号为2019-118-检材1的iphone6手机进行恢复提取后，获取到通讯录数据716条、短信数据1801条、通话记录202条、媒体文件289个、社交聊天数据238343条、应用分析数据776条、智能挖掘数据11120条；手机微信数据187566条，微信号共两个，其中微信昵称“茶羽飞扬、羽毛球俱乐部(刘志伟)”的微信中群名“中亿佰联”的群聊天记录454条，时间从2018年6月19日至2019年8月26日。六、勘验、检查、辨认等笔录1.辨认笔录，证明徐多姣辨认出黄某、朱新良、刘颂、徐多建、刘志伟。刘志伟辨认出黄某、徐多姣、徐多建、刘颂、朱新良、张斌。朱新良未辨认出黄某。张斌辨认出黄某、刘颂、徐多姣。黄某辨认出朱新良、张斌、徐多建、中亿佰联公司的刘经理刘志伟、与刘志伟一起在中亿佰联公司工作的刘经理刘颂、中亿佰联的徐老板徐多姣。2.提取笔录及照片，证明公安机关对刘志伟使用的苹果手机中的微信群“中亿佰联（1）”聊天记录进行拍照提取，共计拍摄照片99张。本院认为，诈骗罪是指行为人实施欺骗行为，被害人产生错误认识并基于错误认识处分财产，行为人或第三人取得财产，被害人遭受财产损失。具体到本案中，被告人张斌、刘志伟、徐多姣、刘颂、徐多建在隐瞒真实借款人的情况下，分别以徐多建、朱新良的名义向黄某出借款项，黄某对借贷合同内容是明知的，黄某并未为此产生错误认识处分自己的财产而支付利息和中介费，故对公诉机关指控被告人张斌、刘志伟、徐多姣、刘颂、徐多建犯诈骗罪的罪名不予支持，对被告人张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟以及各辩护人关于被告人张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟不构成诈骗罪的意见予以支持。被告人张斌、刘志伟、徐多姣、刘颂、徐多建捏造徐多建、朱新良为放贷客户，以便向被害人黄某同时收取借款利息和实为变相利息的中介手续费，在被害人黄某无力偿还借款的情况下，指使朱新良作虚假陈述，向人民法院提起民事诉讼，致使人民法院基于捏造的事实作出裁判文书并予以执行财产权益的数额达100万元以上，情节严重，各被告人的行为构成虚假诉讼罪。对公诉机关指控被告人朱新良犯虚假诉讼罪的罪名予以支持。被告人张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟、朱新良共同故意犯罪，系共同犯罪。被告人张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人朱新良在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人张斌经公安机关传唤后到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以减轻处罚。被告人徐多姣、徐多建主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以减轻处罚。被告人刘颂、刘志伟、朱新良到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人张斌规劝徐多建到案，构成立功，可以从轻处罚。被告人徐多建规劝徐多姣到案，构成立功，可以从轻处罚。被告人张斌、徐多姣、徐多建、刘颂、刘志伟、朱新良承诺退还门面，取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。结合社区矫正单位对各被告人的社区矫正调查评估意见，宣告缓刑对各被告人所居住社区没有重大不良影响，故依法可对各被告人宣告缓刑。据此，依据《中华人民共和国刑法》第三百零七条之一条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、五十二条、第六十七条第一、三款、第六十八条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条第三项、第三条第三项，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之的规定，判决如下：一、被告人张斌犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人徐多姣犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）三、被告人徐多建犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）四、被告人刘颂犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）五、被告人刘志伟犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）六、被告人朱新良犯虚假诉讼罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币四千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄泽宇审 判 员  高 皓人民陪审员  陈国辉二〇二〇年七月二十九日书 记 员  张 凯附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第三百零七条之一以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有第一款行为，非法占有他人财产或者逃避合法债务，又构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。司法工作人员利用职权，与他人共同实施前三款行为的，从重处罚；同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条采取伪造证据、虚假陈述等手段，实施下列行为之一，捏造民事法律关系，虚构民事纠纷，向人民法院提起民事诉讼的，应当认定为刑法第三百零七条之一第一款规定的“以捏造的事实提起民事诉讼”：（一）与夫妻一方恶意串通，捏造夫妻共同债务的；（二）与他人恶意串通，捏造债权债务关系和以物抵债协议的；（三）与公司、企业的法定代表人、董事、监事、经理或者其他管理人员恶意串通，捏造公司、企业债务或者担保义务的；（四）捏造知识产权侵权关系或者不正当竞争关系的；（五）在破产案件审理过程中申报捏造的债权的；（六）与被执行人恶意串通，捏造债权或者对查封、扣押、冻结财产的优先权、担保物权的；（七）单方或者与他人恶意串通，捏造身份、合同、侵权、继承等民事法律关系的其他行为。隐瞒债务已经全部清偿的事实，向人民法院提起民事诉讼，要求他人履行债务的，以“以捏造的事实提起民事诉讼”论。向人民法院申请执行基于捏造的事实作出的仲裁裁决、公证债权文书，或者在民事执行过程中以捏造的事实对执行标的提出异议、申请参与执行财产分配的，属于刑法第三百零七条之一第一款规定的“以捏造的事实提起民事诉讼”。第二条以捏造的事实提起民事诉讼，有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百零七条之一第一款规定的“妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益”：（一）致使人民法院基于捏造的事实采取财产保全或者行为保全措施的；（二）致使人民法院开庭审理，干扰正常司法活动的；（三）致使人民法院基于捏造的事实作出裁判文书、制作财产分配方案，或者立案执行基于捏造的事实作出的仲裁裁决、公证债权文书的；（四）多次以捏造的事实提起民事诉讼的；（五）曾因以捏造的事实提起民事诉讼被采取民事诉讼强制措施或者受过刑事追究的；（六）其他妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的情形。第三条以捏造的事实提起民事诉讼，有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百零七条之一第一款规定的“情节严重”：（一）有本解释第二条第一项情形，造成他人经济损失一百万元以上的；（二）有本解释第二条第二项至第四项情形之一，严重干扰正常司法活动或者严重损害司法公信力的；（三）致使义务人自动履行生效裁判文书确定的财产给付义务或者人民法院强制执行财产权益，数额达到一百万元以上的；（四）致使他人债权无法实现，数额达到一百万元以上的；（五）非法占有他人财产，数额达到十万元以上的；（六）致使他人因为不执行人民法院基于捏造的事实作出的判决、裁定，被采取刑事拘留、逮捕措施或者受到刑事追究的；（七）其他情节严重的情形。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。