福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0581刑初384号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人王常碧，曾用名王松柏，男，1973年1月3日出生于福建省石狮市，汉族，小学文化，务工，住石狮市。因涉嫌本案于2019年11月21日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 被告人王华胜，曾用名王友来，男，1974年2月6日出生于福建省石狮市，汉族，小学文化，务工，住石狮市。因涉嫌本案于2019年12月30日被取保候审。 指派辩护人吴珊虹，福建华达（石狮）律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检六部刑诉〔2020〕38号起诉书指控被告人王常碧、王华胜犯非法提供信用卡信息罪，于2020年6月3日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员苏雯雯出庭支持公诉。被告人王常碧、被告人王华胜及其辩护人吴珊虹到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 1.2019年9月间，被告人王常碧、王华胜合谋以向他人出租信用卡牟利，并纠集王某、黄某等人一同前往广州市办卡，其中王常碧、王华胜、王某各办理3套银行卡（包含银行卡及密码、Ｕ盾及密码、电话卡、身份证复印件等）、黄某办理2套银行卡，共计11套。嗣后，王常碧等人返回石狮市，并由被告人王华胜通过中通快递将上述11套银行卡邮寄给广州市的上线。经查，被告人王常碧、王华胜共非法获利人民币31000元。 2.2019年11月间，被告人王常碧、王华胜在石狮市继续以前述方式作案，由被告人王华胜将其名下的4套银行卡（含第1起补办的渤海银行卡）及王某的2套银行卡（含第1起补办的建设银行卡）通过顺丰快递邮寄给广州市的上线。同月21日，顺丰快递员施某向公安机关报案，公安人员遂于同日在石狮市抓获被告人王常碧，并扣押前述6套银行卡及作案工具手机1部。 2019年12月30日，被告人王华胜经公安人员电话传唤后主动到案接受调查。 本案审理期间，被告人王常碧的家属代为向本院退出赃款人民币31000元并预缴罚金人民币30000元，被告人王华胜向本院预缴罚金人民币10000元。被告人王华胜户籍所在地司法行政机关向本院出具被告人王华胜具备社区矫正条件的调查评估意见书。 以上事实，被告人王常碧、王华胜在庭审过程中亦无异议，当庭表示自愿认罪认罚，并有证人黄某、王某、施某的证言，辨认、扣押、提取笔录及照片、微信截图，公安机关抓获经过、工作说明、扣押清单、户籍证明等书证,电子数据,以及被告人王常碧、王华胜的供述等证据证实，足以认定。 公诉机关建议对被告人王常碧判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；对被告人王华胜判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。 本院认为，被告人王常碧、王华胜共同非法提供他人信用卡信息，其中被告人王常碧涉及信用卡12张、被告人王华胜涉及信用卡9张，其行为均已构成非法提供信用卡信息罪，属数量巨大。公诉机关指控的罪名成立。关于本案被告人王华胜涉案银行卡的数量问题。经查，被告人王常碧、王华胜共向广州的上线邮寄了15张银行卡，其中王华胜本人名下的银行卡6套，该6套银行卡应在被告人王华胜的犯罪数额中予以扣除，故被告人王华胜涉案的银行卡数量为9张。公诉机关指控的数量有误，应予纠正。被告人王常碧、王华胜在实施第2起犯罪时，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，对该部分罪行可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人王华胜经公安机关传唤后主动到案，可视为自动投案，归案后如实供述罪行，是自首，依法可从轻或减轻处罚。在本案共同犯罪中，被告人王常碧负责联系上线、组织卡源及收取赃款，起主要作用，系主犯，被告人王华胜负责邮寄，起次要、辅助作用，是从犯，依法应从轻或减轻处罚。被告人王常碧归案后如实供述自己的罪行并自愿认罪认罚，依法从轻处罚。鉴于本案已全部退赃，且各被告人主动预缴罚金，酌情从轻处罚。综合本案的事实、情节，各被告人在共同犯罪中的地位、作用，归案后的认罪、悔罪表现，可对被告人王常碧从轻处罚，对被告人王华胜减轻处罚并适用缓刑。指派辩护人关于对被告人王华胜减轻处罚并适用缓刑的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第二十三条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 一、被告人王常碧犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月21日起至2022年11月20日止。罚金已预缴。） 二、被告人王华胜犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。） 三、被告人王常碧退出在本院的违法所得人民币三万一千元，予以没收，上缴国库。扣押在案的作案工具手机、银行卡等物，予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王顺玲 审 判 员  吴雪萍 人民陪审员  王逢勃 二〇二〇年七月十七日 书 记 员  陈雅娜 附：本案适用法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的； 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 二、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。