辽宁省锦州市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）辽07民初603号之一 原告：锦州银行股份有限公司大连开发区支行，住所地辽宁省大连市经济技术开发区金马路**宏城金棕榈**，统一社会信用代码91210213576060794J。 负责人：吕伟，该支行行长。 委托诉讼代理人：张寒，该支行客户经理。 委托诉讼代理人：吴迪，该支行业务部职员。 被告：大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司，住所地，住所地辽宁省大连市甘井子区革镇堡街道中革村会信用代码912102006870950688。 法定代表人：赵法群。 被告：大连金嘉物资回收有限公司，住所地，住所地辽宁省大连市甘井子区革镇堡街道后革村会信用代码91210200756081832A。 法定代表人：王仁平。 被告：环嘉集团有限公司，住所地，住所地辽宁省大连市甘井子区鞍子山村陈岭会信用代码91210200759936349U。 法定代表人：王兵德。 原告锦州银行股份有限公司大连开发区支行与被告大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司、大连金嘉物资回收有限公司、环嘉集团有限公司金融借款合同纠纷一案，本院于2019年12月26日立案后，经原告锦州银行股份有限公司大连开发区支行申请，本院已裁定准许原告锦州银行股份有限公司大连开发区支行撤回对被告王金平的起诉，并依法适用普通程序对本案进行了审理。 原告向本院提出诉讼请求：1.请求贵院依法判令贷款提前到期，依法判令被告大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司立即偿还原告借款本金人民币40000万元及利息、罚息（利息及罚息按照合同约定的方式计算至欠款本息全部清偿日止，截至2019年11月25日，利息罚息合计13955555.56元，本息合计413955555.56元）；2.请求贵院依法判令原告对被告大连金嘉物资回收有限公司提供的位于大连市甘井子区天顺库、大连市甘井子区中革库、大连市甘井子区油脂厂院内油脂库、大连赛纳再生资源市场有限公司院内（84002吨PET、PET杂料）及被告环嘉集团有限公司提供的位于大连市甘井子区热电厂西侧大豪地库、大连市甘井子区中革库内的（120496吨废钢铁）质押的财产在质押权范围内享有优先受偿权；3.请求贵院依法判令被告环嘉集团有限公司、王金平承担连带保证责任；4.本案诉讼费及实现债权所有费用由被告承担。原告于2020年6月10日撤回诉讼请求第三项中对王金平的主张。事实与理由：一、流动资金贷款（余额壹亿贰仟捌佰万元）。1.2019年3月6日，被告大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司与原告签订《流动资金借款合同》（合同编号锦银[大连开发区支]行[2019]年流借字第[004]号），约定向原告申请借款12800万元人民币，借款期限自2019年3月6日至2020年3月5日止（以实际放款日为准），利率8%，逾期罚息率12%，合同签订地为辽宁省锦州市太和区，约定管辖法院为合同签订地人民法院。2.2019年3月6日，被告大连金嘉物资回收有限公司与原告签订了《质押合同》（合同编号：锦银[大连开发区支]行[2019]年质字第[004]号），约定将被告大连金嘉物资回收有限公司所提供的位于大连市甘井子区天顺库内的共计26858吨PET、PET杂料为借款提供质押担保。质押范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及质权人实现债权和质权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、通知费、催告费、保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公告费、公证费、律师费等）。上述合同签订后，原被告共同与华夏易通国际物流有限公司签订了存货质押监管协议（协议编号为：2019-004）。3.2019年3月6日，被告环嘉集团有限公司与原告签订了《质押合同》（合同编号：锦银[大连开发区支]行[2019]年质字第[004-1]号），约定将被告环嘉集团有限公司所提供的位于大连市甘井子区热电厂西侧大豪地库内的35790吨废钢铁为借款提供质押担保。质押范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及质权人实现债权和质权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、通知费、催告费、保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公告费、公证费、律师费等）。上述合同签订后，原被告共同与华夏易通国际物流有限公司签订了存货质押监管协议（协议编号为2019-004-1）。4.2019年3月6日，被告环嘉集团有限公司、王金平与原告签订了《保证合同》（合同编号：锦银[大连开发区支]行[2019]年保字第[004-1]号），约定担保的主债权为原告依据《流动资金借款合同》对被告大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司享有的全部债权，保证方式为连带责任保证，保证范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）和债权人实现债权及担保权所发生的一切费用（包括但不限于诉讼费或仲裁费、通知费、催告费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公告费、公证费、律师费等），保证期间为主债务履行期届满之日起两年。原告于2019年3月6日依约放款。但至原告起诉时止，第一被告没有按照合同约定支付借款利息。二、流动资金贷款（余额壹亿叁仟肆佰万元）。1.2019年3月7日，被告大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司与原告签订《流动资金借款合同》（合同编号：锦银[大连开发区支]行[2019]年流借字第[005]号），约定向原告申请借款13400万元人民币，借款期限自2019年3月7日至2020年3月6日止（以实际放款日为准），利率8%，逾期罚息率12%，合同签订地为辽宁省锦州市太和区，约定管辖法院为合同签订地人民法院。2.2019年3月7日，被告大连金嘉物资回收有限公司与原告签订了《质押合同》（合同编号：锦银[大连开发区支]行[2019]年质字第[005]号），约定将被告大连金嘉物资回收有限公司所提供的位于大连市甘井子区天顺库内的共计38286吨PET、PET杂料为借款提供质押担保。质押范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及质权人实现债权和质权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、通知费、催告费、保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公告费、公证费、律师费等）。上述合同签订后，原被告共同与华夏易通国际物流有限公司签订了存货质押监管协议（协议编号为：2019-006）。3.2019年3月7日，被告环嘉集团有限公司、王金平与原告签订了《保证合同》（合同编号：锦银[大连开发区支]行[2019]年保字第[005]号、第[005-1]号），约定担保的主债权为原告依据《流动资金借款合同》对被告大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司享有的全部债权，保证方式为连带责任保证，保证范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）和债权人实现债权及担保权所发生的一切费用（包括但不限于诉讼费或仲裁费、通知费、催告费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公告费、公证费、律师费等），保证期间为主债务履行期届满之日起两年。原告于2019年3月7日依约放款。但至原告起诉时止，第一被告没有按照合同约定支付借款利息。三、流动资金贷款（余额陆仟陆佰万元）。1.2019年4月15日，被告大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司与原告签订《流动资金借款合同》（合同编号锦银[大连开发区支]行[2019]年流借字第[009]号），约定向原告申请借款6600万元人民币，借款期限自2019年4月15日至2020年4月14日止（以实际放款日为准），利率8%，逾期罚息率12%，合同签订地为辽宁省锦州市太和区，约定管辖法院为合同签订地人民法院。2.2019年4月15日，被告大连金嘉物资回收有限公司与原告签订了《质押合同》（合同编号：锦银[大连开发区支]行[2019]年质字第[009]号），约定将被告大连金嘉物资回收有限公司所提供的位于大连赛纳再生资源市场有限公司院内的18858吨PET、PET杂料为借款提供质押担保。质押范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及质权人实现债权和质权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、通知费、催告费、保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公告费、公证费、律师费等）。上述合同签订后，原被告共同与华夏易通国际物流有限公司签订了存货质押监管协议（协议编号为：2019-009）。3.2019年4月15日，被告环嘉集团有限公司、王金平与原告签订了《保证合同》（合同编号：锦银[大连开发区支]行[2019]年保字第[009]号、第[009-1]号），约定担保的主债权为原告依据《流动资金借款合同》对被告大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司享有的全部债权，保证方式为连带责任保证，保证范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）和债权人实现债权及担保权所发生的一切费用（包括但不限于诉讼费或仲裁费、通知费、催告费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公告费、公证费、律师费等），保证期间为主债务履行期届满之日起两年。原告于2019年4月15日依约放款。但至原告起诉时止，第一被告没有按照合同约定支付借款利息。四、流动资金贷款（余额柒仟贰佰万元）。1.2019年5月31日，被告大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司与原告签订《流动资金借款合同》（合同编号锦银[大连开发区支]行[2019]年流借字第[020]号），约定向原告申请借款7200万元人民币，借款期限自2019年5月31日至2020年5月30日止（以实际放款日为准），利率8%，逾期罚息率12%，合同签订地为辽宁省锦州市太和区，约定管辖法院为合同签订地人民法院。2.2019年5月31日，被告环嘉集团有限公司与原告签订了《质押合同》（合同编号：锦银[大连开发区支]行[2019]年质字第[020]号），约定将被告环嘉集团有限公司所提供的位于大连市甘井子区中革库内的84706吨废钢铁为借款提供质押担保。质押范围包括主债权本金利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及质权人实现债权和质权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、通知费、催告费、保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公告费、公证费、律师费等）。上述合同签订后，原被告共同与华夏易通国际物流有限公司签订了存货质押监管协议（协议编号为：2019-020）。3.2019年5月31日，被告环嘉集团有限公司、王金平与原告签订了《保证合同》（合同编号：锦银[大连开发区支]行[2019]年保字第[020]号、第[020-1]号），约定担保的主债权为原告依据《流动资金借款合同》对被告大连金凯旋再生资源收购连锁有限公司享有的全部债权，保证方式为连带责任保证，保证范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）和债权人实现债权及担保权所发生的一切费用（包括但不限于诉讼费或仲裁费、通知费、催告费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、拍卖费、公告费、公证费、律师费等），保证期间为主债务履行期届满之日起两年。原告于2019年5月31日依约放款。但至原告起诉时止，第一被告没有按照合同约定支付借款利息。截至2019年11月25日，第一被告尚欠借款本金人民币合计40000万元，利息罚息13955555.56元，本息合计413955555.56元，为此原告特向贵院提起诉讼，以维护自身合法利益，望贵院予以支持。 本院经审查认为：本案系我院作为经济纠纷受理的案件，经审理发现有经济犯罪嫌疑，依法应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 综上，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款规定，裁定如下： 驳回原告锦州银行股份有限公司大连开发区支行的起诉。 案件受理费2111578元，退回原告锦州银行股份有限公司大连开发区支行。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省高级人民法院。 审判长 赵 佳 审判员 李 梅 审判员 王争妍 二〇二〇年七月十五日 法官助理杨洋 书记员王月