山西省临汾市尧都区人民法院   刑事判决书   （2020）晋1002刑初124号   公诉机关临汾市尧都区人民检察院。   被告人马某，男，1985年8月11日生。2019年5月12日因涉嫌敲诈勒索罪到太原市小店区公安分局坞城路派出所投案，同日被太原市第二看守所临时羁押，同年5月14日被临汾市公安局经济技术开发区分局刑事拘留；同年6月22日被逮捕。现羁押于临汾市尧都区看守所。   辩护人翟颖，山西恒一律师事务所律师。   临汾市尧都区人民检察院以尧检刑检二刑诉（2020）53号起诉书指控被告人马某犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年4月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，临汾市尧都区人民检察院指派检察员乔舸平出庭支持公诉，被告人马某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。   临汾市尧都区人民检察院指控：   临汾某公司于2017年10月12日注册成立（实际运营时间为2017年7月），郭某（另案处理）、范某某（另案处理）为公司名义股东，郭某为公司法人兼贷后部负责人；赵某某（另案处理）为该公司实际控制人。该公司由赵某某伙同被告人马某、刘某某（另案处理）、杜某某（另案处理）等人共同出资成立，公司资金来源为股东出资。公司内部设立业务部、客服部、行政部、安装GPS岗、贷后部（家访）等部门，范某某任临汾某公司门店经理，负责除贷后部的日常管理，与郭某分别负责日常业务开展和贷后工作处理。临汾某公司业务部分为二个业务团队，二名业务团队经理分别是范某1（另案处理）、张某某（不在案），各团队有五到十名不等业务员，付某某、段某、黄某某（均另案处理）负责客服部与客户签订、上传合同，行政管理部负责认识、考勤工作；郭某负责公司贷后管理，贷后部下设GPS岗位及贷后岗位，常某某、陶某、郭某某（均另案处理）分别为一到三组组长，每组贷后人员二人，GPS岗位由景耀翔（另案处理）负责，组织贷后人员进行收车、敲诈勒索等犯罪活动。以上部门和人员均受赵某某的指挥和领导，李某（另案处理）负责公司财务账目管理，并提供银行账号走账，张某（另案处理）用自己银行卡负责接收部分客户被该公司收取的GPS安装费、停车费等费用。   临汾某信息咨询公司业务员招揽到客户后，由家访部上门，对借款客户实际情况进行审查后，由客服人员将客户信息逐级上传给范某某、杜某某或被告人马某（负责公司注册成立后）审核后由赵某某最后决定放款额度，无误后由赵某某让张某通知李某两次放款给客户，客户收到第一笔转账后，公司业务人员会要求客户将钱转入，从而达到制造银行流水的目的，然后才将第二笔借款转入客户银行卡，客户获取贷款后出现逾期，由该公司业务部门移送贷后部门进行催收。该公司肆意制造违约，利用提前安装的GPS定位系统，由贷后部门人员扣押车辆，导致客户车辆被扣后产生高额违约金及拖车费。信用贷款的客户逾期后，该公司贷后人员采用贴大字报、换门锁、派人入住被害人房屋、跟踪滋扰等方式迫使被害人缴纳高额违约金及车辆抵押登记过户方式非法占有客户财产，从而实施敲诈活动，非法获取巨额利益。   临汾某信息咨询公司假借民间借贷名义，在临汾各市县范围内采取发放名片、宣传单页、停车卡、悬挂横幅、上门当面宣传等手段获取客户，获取客户后公司业务人员隐瞒贷款实际利率、隐瞒违约后需支付高额违约金及车辆被扣押需支付高额拖车费等费用的方式，隐瞒合同风险，采取不允许客户阅览合同、不给客户合同，与各客户签订单方面借款合同、车辆抵押合同、委托书、机动车买卖合同、房屋租赁合同、委托开锁协议等合同，导致客户在未取得贷款时，车辆所有权实际归公司所有等方式，达到快速欺骗客户开展贷款业务并规避后期诉讼风险的目的。   临汾某公司成立以来，通过公司统一调配贷后部门人员，面向社会招聘团队经理及客户经理、客服、行政人员等手段，逐步完善组织层级，扩充人员数量，在业务开展中逐步完善了服务于犯罪的公司业务流程、规章制度和奖惩办法，最终形成了以赵某某、郭某为首要分子，以杜某某、刘某某、范某某、吴某某、常某某、陶某、郭某某、被告人马某等人为积极参加者的恶势力犯罪集团。该犯罪集团组织关系清晰、分工明确、规章制度完备，各部门分工协作共同实施违法犯罪活动。   临汾某公司成立以来，非法发放各类贷款。本案涉及非法放贷金额为42.6721万元，实际到账金额33.3950万元，非法扣押逾期客户车辆7台。公司所得非法收益用于成员的工资、奖金、福利、办公开支和公司犯罪活动的持续进行。   其中，被告人马某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物价值36566元，数额较大；伙同他人对被害人使用要挟方法，强行索要他人财物，价值52000元，数额巨大。   针对上述指控，公诉机关向本院提供被告人供述及辩解、被害人陈述、书证、证人证言、辨认笔录、电子数据等证据，认为被告人马某的行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人马某认罪认罚，系自首，可以从轻、减轻处罚。提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六、二百七十四条之规定判处。   被告人马某对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议不持异议,其辩护人提出的辩护意见为，被告人马某系因个人借款而转为股东，其活动特征不具有恶势力案件特征，不应认定其为恶势力犯罪集团成员；认定其涉嫌诈骗证据不足；被告人马某指示他人到马某某单位催收的行为与强行居住家中并索取钱财行为之间并无共同犯意，指控被告人敲诈勒索马某某系认定错误。被告人马某在本案中起次要作用，应认定为从犯。被告人系自首，没有参与分赃，并取得了被害人谅解，应认定为犯罪情节轻微。   经审理查明：   临汾某公司于2017年10月12日注册成立（实际运营时间为2017年7月），郭某（另案处理）、范某某（另案处理）为公司名义股东，郭某为公司法人兼贷后部负责人；赵某某（另案处理）为该公司实际控制人。该公司由赵某某伙同被告人马某、刘某某（另案处理）、杜某某（另案处理）等人共同出资成立，公司资金来源为股东出资。公司内部设立业务部、客服部、行政部、安装GPS岗、贷后部（家访）等部门，范某某任临汾某公司门店经理，负责除贷后部的日常管理，与郭某分别负责日常业务开展和贷后工作处理。临汾某公司业务部分为二个业务团队，二名业务团队经理分别是范某1（另案处理）、张某某（不在案），各团队有五到十名不等业务员，付某某、段某、黄某某（均另案处理）负责客服部与客户签订、上传合同，行政管理部负责认识、考勤工作；郭某负责公司贷后管理，贷后部下设GPS岗位及贷后岗位，常某某、陶某、郭某某（均另案处理）分别为一到三组组长，每组贷后人员二人，GPS岗位由景耀翔（另案处理）负责，组织贷后人员进行收车、敲诈勒索等犯罪活动。以上部门和人员均受赵某某的指挥和领导，李某（另案处理）负责公司财务账目管理，并提供银行账号走账，张某（另案处理）用自己银行卡负责接收部分客户被该公司收取的GPS安装费、停车费等费用。   临汾某信息咨询公司业务员招揽到客户后，由家访部上门，对借款客户实际情况进行审查后，由客服人员将客户信息逐级上传给范某某、杜某某或被告人马某（负责公司注册成立后）审核后由赵某某最后决定放款额度，无误后由赵某某让张某通知李某两次放款给客户，客户收到第一笔转账后，公司业务人员会要求客户将钱转入，从而达到制造银行流水的目的，然后才将第二笔借款转入客户银行卡，客户获取贷款后出现逾期，由该公司业务部门移送贷后部门进行催收。该公司肆意制造违约，利用提前安装的GPS定位系统，由贷后部门人员扣押车辆，导致客户车辆被扣后产生高额违约金及拖车费。信用贷款的客户逾期后，该公司贷后人员采用贴大字报、换门锁、派人入住被害人房屋、跟踪滋扰等方式迫使被害人缴纳高额违约金及车辆抵押登记过户方式非法占有客户财产，从而实施敲诈活动，非法获取巨额利益。   临汾某公司成立以来，通过公司统一调配贷后部门人员，面向社会招聘团队经理及客户经理、客服、行政人员等手段，逐步完善组织层级，扩充人员数量，在业务开展中逐步完善了服务于犯罪的公司业务流程、规章制度和奖惩办法，最终形成了以赵某某、郭某为首要分子，以杜某某、刘某某、范某某、吴某某、常某某、陶某、郭某某、被告人马某等人为积极参加者的恶势力犯罪集团。该犯罪集团组织关系清晰、分工明确、规章制度完备，各部门分工协作共同实施违法犯罪活动。   临汾某公司成立以来，非法发放各类贷款。本案涉及非法放贷金额为42.6721万元，实际到账金额33.3950万元，非法扣押逾期客户车辆7台。公司所得非法收益用于成员的工资、奖金、福利、办公开支和公司犯罪活动的持续进行。   其中，被告人马某伙同他人对被害人使用要挟方法，强行索要他人财物，价值53700元，数额巨大。具体犯罪事实如下：   一、2017年9月10日，被害人王某某经某公司业务员张某(另案处理)介绍到该公司贷款，公司客服人员诱使其以晋AX**奥迪Q5车与该公司签订“车主贷”合同。借款实际到账60000元，还款56148元。   2018年1月9日王某某到临汾某公司借款时，其晋AX**奥迪Q5车被扣押，该公司员工告知其已违约，车辆已被拖回太原，要求其将剩余3期贷款连本带息28074元还清之外，还需多加3万元才能将车开回。后马某以违约金等名义向其索要30000元,王某某遂报案处理。共计敲诈勒索30000元，系未遂。   二、2017年10月20日左右，被害人马某某经临汾某公司业务员发展成为客户后，客服黄某某（另案处理）诱使其签订“精英贷”等一系列不利于被害人的空白合同。借款实际到账45000元，已还款7800元。   2017年12月，被害人马某某逾期未还款，被告人马某告知公司贷后人员到被害人马某某单位进行滋扰。随后赵某某、郭某让刘某某、常某某、郭某某、陶某、张某某、贾某某等人多次前往马某某单位及家中进行催收未果，该公司贷后人员遂通过专业开锁人员私自打开马某某房屋门锁，被告人赵某某、范某某安排他人入住长达三个月。通过以上一系列的“软暴力”方式逼迫马某某还款60900元。后马某某归还10000元后获返还房屋钥匙，后陆续给刘某某账户还款12000元。共计敲诈勒索23700元，系未遂。   案发后，被告人马某取得被害人马某某谅解。   上述事实，有被告人讯问笔录，被害人王某某、马某某询问笔录，同案犯赵某某、杜某某、郭某、张某、黄某某讯问笔录，同案犯黄某某辨认笔录，证人冯某、张某1、杜某某等人询问笔录、辨认笔录，太原市公安局小店分局坞城派出所出具的被告人马某到案经过，山西省太原市第二看守所临时羁押证明书，被告人马某在逃人员登记表、前科劣迹调查表，某营业执照，被告人户籍信息等经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认。   关于被告人马某辩护人提出被告人马某活动特征不具有恶势力案件特征，不应认定其为恶势力犯罪集团成员的辩护意见，经查，本案系犯罪组织假借民间借贷之名实施的侵犯财产类违法犯罪活动，是以非法占有被害人财物为目的实施的“套路贷”。该犯罪组织使用“套路”，诱使或迫使被害人签订一系列空白合同；通过两次转款，第一次转款后要求被害人向指定账户转回，以两次转款金额作为借款金额，虚增借贷金额；通过两公司串通，恶意制造违约，肆意认定违约等方式形成虚假债权债务；谎称车辆被拖到太原，索要巨额拖车费、违约金等，敲诈勒索被害人钱财。采用非法扣车并藏匿，在被害人家门口、单位贴布告，撬锁入室占用被害人房屋，干扰被害人公司、企业正常生产经营，殴打、威胁、恐吓、滋扰被害人等手段，形成心理强制。该犯罪集团组织关系清晰、分工明确、规章制度完备，各部门分工协作共同实施违法犯罪活动。其中被告人马某积极参加该犯罪集团，敲诈勒索他人财物，公诉机关认定其为恶势力犯罪集团成员并无不当，故对辩护人此节辩护意见本院不予采纳；对被告人及辩护人提出被告人系因个人借款而转为股东的辩护意见，因无相关证据证实，本院不予采纳；关于辩护人提出被告人马某指示他人到马某某单位催收的行为不构成敲诈勒索罪的辩护意见，经查，本案“套路贷”犯罪模式是互相协作配合模式，获利目标达成需相互合作方能得逞。在案微信记录、证人证言等均可证实被告人马某在主观明知“套路贷”操作流程模式的前提下，客观实施指导及安排催收行为，其行为作为犯罪整体行为中的一环，与前期放贷及后续催收行为之间具有连续性及承继性，故认定被告人马某为敲诈勒索罪共犯并无不当，辩护人此节意见本院不予采纳。   关于辩护人提出认定被告人涉嫌诈骗罪证据不足的辩护意见，本院予以采纳；关于被告人马某在本案中起次要作用，应认定为从犯，被告人系自首，未参与分赃，并取得了被害人谅解，可从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。   本院认为，被告人马某积极参加以赵某某、郭某为首要分子的恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，伙同他人对被害人使用要挟方法，强行索要他人财物价值53700元，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，公诉机关指控敲诈勒索罪名成立，本院予以确认，对指控犯罪数额予以更正。本案敲诈勒索数额因被告人马某意志以外原因未能索得，系未遂，可比照既遂犯减轻处罚；被告人马某在共同犯罪过程中起次要、从属作用，可认定为从犯，应当从轻处罚；被告人案发后能自动投案，当庭能如实供述其犯罪事实，系自首，且案发后能积极赔偿被害人经济损失并取得谅解，可从轻处罚；辩护人以上辩护意见属实，本院予以采纳。根据被告人马某的犯罪事实、情节及社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第六十七条第一款、第二十三条、第二十七条之规定，判决如下：   被告人马某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 李 霞   审 判 员 王璟璞   审 判 员 焦亚辉     二〇二〇年七月三十一日   代理书记员 宋斌斌