上海市嘉定区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0114刑初1686号公诉机关上海市嘉定区人民检察院。被告人乔戈进(自报)，男，1993年4月26日出生于江苏省新沂市，汉族，中专文化，无固定职业，户籍所在地江苏省新沂市唐店镇尚营村****；2019年3月14日因涉嫌敲诈勒索犯罪被上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同年4月19日因涉嫌诈骗犯罪被依法逮捕；现羁押于上海市嘉定区看守所。辩护人高韵翔，上海捷勋律师事务所律师。辩护人孟琪瑛，上海宽度律师事务所律师。被告人乔祥祥(自报)，男，1994年9月19日出生于江苏省新沂市，汉族，大专文化，系务工人员，户户籍所在地江苏省新沂市唐店镇尚营村****；019年3月27日因涉嫌敲诈勒索犯罪被上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同年4月19日因涉嫌诈骗犯罪被依法逮捕；现羁押于上海市嘉定区看守所。辩护人肖杰，上海衡铭律师事务所律师。被告人张号(自报)，男，1992年12月10日出生于江苏省新沂市，汉族，大专文化，无固定职业，户籍户籍所在地江苏省新沂市双塘镇钓台村****；19年3月14日因涉嫌敲诈勒索犯罪被上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同年4月19日因涉嫌诈骗犯罪被依法逮捕；现羁押于上海市嘉定区看守所。辩护人宋雪冬，上海市锦天城律师事务所律师。被告人徐加远(自报)，男，1994年5月7日出生于江苏省新沂市，汉族，大专文化，系个体经营人员，户籍所户籍所在地江苏省新沂市新安镇新南村沈马桂林西路南一巷**；9年3月14日因涉嫌敲诈勒索犯罪被上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同年4月19日因涉嫌诈骗犯罪被依法逮捕；现羁押于上海市嘉定区看守所。辩护人孙浩轩，江苏众耕律师事务所律师。被告人马长征(自报)，男，1993年12月22日出生于江苏省新沂市，汉族，大专文化，无固定职业，户籍所户籍所在地江苏省新沂市新安镇新南村大马马圩路北四巷**；9年4月26日因涉嫌敲诈勒索犯罪被上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同年5月15日因涉嫌诈骗犯罪被依法逮捕；现羁押于上海市嘉定区看守所。辩护人李嫣妮，上海合亦和律师事务所律师。上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检一部刑诉[2019]4378号起诉书指控被告人乔戈进犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人乔祥祥、张号、徐加远、马长征犯诈骗罪，于2019年10月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院指派检察员须某某出庭支持公诉。各被告人、辩护人及被害人王某1到庭参加诉讼。其间，公诉机关建议延期审理。现已审理终结。公诉机关指控：被告人乔戈进在从事贷款中介业务过程中发现可通过非法放贷获取高额利益，遂于2017年10月来沪后伙同被告人乔祥祥等进行“套路贷”违法犯罪活动。2018年5月中旬起，乔戈进又与被告人乔祥祥、徐加远、张号、马长征等组成“套路贷”恶势力团伙，乔戈进、徐加远、张号、马长征各自出资人民币10万元(以下币种相同)，租借上海市徐汇区永升大厦1619室作为办公室，以未经登记注册的“玖升公司”名义开展“放贷业务”，约定获利平分，由乔戈进、马长征负责在外搭识被害人至公司进行贷款，张号负责约谈被害人审核借款资质并签订借款合同，徐加远主要负责资金管理、走账，乔祥祥明知上述情况仍部分积极参与。期间，乔戈进等人采用与被害人签订虚高借款协议，通过银行走账制造虚假给付事实，向被害人收取“保证金”、“看房费”、“中介费”等费用的方法骗取被害人钱款，在被害人无法偿还时采用肆意认定违约、“转单平账”、“以贷还贷”等方式垒高被害人欠款，并采取上门催要等方式进行“索债”。此外，乔戈进还以举报被害人骗取贷款等对被害人进行言语恐吓，向被害人敲诈钱款。具体事实分述如下：(一)敲诈勒索、诈骗被害人王某1的事实1.2017年11月，被告人乔戈进获悉被害人王某1急需借款后，称可以帮助办理较低利息的房屋贷款，骗取王的信任。后因王某1已用房产抵押的方式向他人借款，乔戈进遂主动提出帮其找人垫付还款。2018年1月，乔戈进与被告人乔祥祥合谋后，一同至上海市嘉定区马陆镇宝龙广场内与王某1见面，双方商定由乔祥祥垫资25万元帮助王偿还该套房屋的原抵押借款，约定借款期限一个月，月息7.5万元。同月24日，乔祥祥将25万元转给王某1。其后，乔戈进帮助王某1完成房屋抵押贷款手续。同月31日，王某1获得房屋抵押贷款后，乔戈进以借款不满一个月也需支付一个月利息为由，强令王某1将32.5万元本息转账归还乔祥祥，所骗7.5万元由乔戈进、乔祥祥分用。同时，乔戈进又以举报王某1提供虚假单身证明骗贷为要挟，从王某1处勒索得现金30.2万元。2.2018年4月起，因王某1无力按时还贷，被告人乔戈进采用自己或联系乔祥祥等人出借、让王某1至“玖升公司”借款等方式垒高其债务，从中多次骗取钱款：同年4月4日，乔戈进与乔祥祥合谋后，由乔戈进在嘉定区马陆包装城以乔祥祥的名义出借10万元给王某1并签订本金10万元的借条，口头约定月息1.5万元。当日10万元转账后，乔戈进即以“保证金”、“砍头息”的名义从王某1处取得4万元现金。同年5月至7月间，王某1陆续向乔戈进支付该笔借款的利息共7万余元。同年10月初，经乔戈进、乔祥祥多次催索，王某1向乔祥祥支付现金5万元。后因王某1无力偿还，乔戈进、乔祥祥遂于10月中旬至王某1老家辽宁丹东，上门向王某1及其家人索要10万元，索要未果后又多次电话联系王某1父母索债。同年5月29日，王某1通过乔戈进介绍至“玖升公司”，由被告人徐加远出面借款2万元给王某1并签订本金2万元的借条，口头与王某1约定分十周还款，每周归还2,000元本金及700元利息，当日王某1收到徐加远的2万元银行汇款后，即根据乔戈进等人的要求，先将两个月利息5,400元以及“手续费”2,600元通过支付宝转账给被告人张号。其后，王某1按期向张号支付8期本息共21,600元，于2018年7月24日提前付清该笔本息，另支付“下户费”450元。同年7月27日，在“玖升公司”内由被告人张号出面借款10万元给王某1并签订借条，王某1收款后即按乔戈进等人要求取出现金2万元交给乔戈进作首月利息、“保证金”等。事后，王某1转账7.1万元至被告人徐加远账户，并向乔戈进另行借款3万元归还上述借款。同年8月1日，王某1再次向乔戈进借款5万元，约定利息1万元，乔戈进与乔祥祥共同出资5万元转账至王某1账户，王某1按乔戈进的要求通过支付宝转账0.5万元给乔祥祥，至8月13日，王某1总计又支付乔戈进6.5万元。(二)诈骗被害人孟某某的事实2018年6月5日，被告人乔戈进获悉被害人孟某某急需借款后，将孟约至“玖升公司”内，由被告人张号出面与孟某某约定借款5万元，并与孟某某签订一张8万元的借条以及一张2万元的借条，同时扣下孟某某户口本户口本作为抵押。徐加远将10万元转账给孟某某后，孟某某即根据乔戈进等人的要求转账5万元至被告人马长征的银行账号，并被乔戈进索走现金1,600元作为“好处费”。其后，孟某某陆续支付5.4万元本息。同年7月27日，被害人孟某某至“玖升公司”要求提前还清欠款，按张号的要求支付部分利息及“手续费”37,050元至张号银行账户。其间，张号以孟某某还款逾期为由向孟某某索要1.5万元“违约金”未果，遂拒绝归还孟某某借条、户口本，同时扣押了孟某某随身携带的笔记本电脑一台及相机一部。(三)诈骗被害人张某的事实2018年6月，被告人乔戈进获悉被害人张某急需贷款后，将张约至“玖升公司”内，由被告人张号出面与张某商定实际出借7万元，张某签写金额为8万元的借条，约定首月利息按7万元的20%计算，之后月息为15%，借期三个月。当日，被告人徐加远将8万元汇至张某账户，张某即根据乔等人的要求，取现1.9万元作为“保证金”、“看房费”、利息交给乔戈进，并且将房产证一张交给乔戈进作为抵押。至同年10月中旬，张某支付利息共3.9万元，之后因无力还款，由乔戈进采用介绍垫资公司、提供伪造营业执照等方法帮助张某办理房屋抵押贷款。2019年1月3日，张某获得房屋抵押贷款后，乔戈进即向张某收取欠“玖升公司”的所谓利息3.15万元、本金7万元，以及其声称为张某办理抵押贷款的“打点费”3万元。公安机关经侦查，于2019年3月14日抓获被告人乔戈进、张号、徐加远，于3月24日抓获被告人乔祥祥。同年4月25日，被告人马长征主动至公安机关投案。五名被告人到案后，均基本如实供述了上述诈骗犯罪事实。为支持上述指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了被害人王某1、孟某某、张某等人的陈述及自书材料，证人王2、孔某某等人的证言，公安机关出具的扣押决定书、扣押清单、辨认笔录、受案登记表、工作情况，有关的合同、借条、银行账户明细、微信和支付宝记录、司法鉴定意见书、结婚证、离婚证及五名被告人的户籍信户籍信息、。据此，公诉机关认为：被告人乔戈进与被告人乔祥祥、张号、徐加远、马长征组成“套路贷”恶势力团伙，交叉结伙作案，假借民间借贷之名，多次通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走账流水”“转单平账”等手段，非法占有他人财产，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人乔戈进采用言语恐吓手段迫使他人交付财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人乔戈进犯两罪，应予以数罪并罚。被告人马长征系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人乔戈进、乔祥祥、张号、徐加远到案后能基本如实供述诈骗犯罪事实，均可以从轻处罚。本案中，被告人乔戈进等人多次实施“套路贷”犯罪行为，涉及多名被害人，对相应被害人心理形成了强制，符合欺压百姓、扰乱被害人生活秩序的特征，特别是被害人王某1因此卖房抵债，造成了较为恶劣的社会影响，应认定为恶势力。乔戈进、张号、徐加远、马长征经常纠集在一起，乔祥祥明知乔戈进对王某1实施“套路贷”而积极参与，帮助乔戈进等人向王某1索债，也属于恶势力团伙成员。本案部分事实系犯罪未遂，以及部分被告人进行了退赔，取得部分被害人的谅解，对此可在量刑时予以体现。被告人乔戈进对公诉机关指控其实施“套路贷”犯罪活动构成诈骗罪的主要事实无异议，对指控的敲诈勒索事实辩称，其的确收取王某130.2万元，但其没有以骗贷进行要挟，该款的性质是王依据居间协议自愿交付的中介费，与犯罪无关。其对指控的诈骗事实辩称：在其与乔祥祥骗取王某1钱款的事实中，被害人王某1于2018年1月31日支付25万元的费用计7.5万元不属于“套路贷”，于2018年5月至7月归还的7万余元中有6万元是本金，于10月初归还的5万元中包含有3万元其他借款，故应从其犯罪数额中扣除；在被害人孟某某的事实中，孟与其间另有4,000余元借款应从犯罪数额中予以扣除；在被害人张某的事实中，张某支付其的“打点费”3万元属于正常费用，应从犯罪数额中扣除。其还当庭供认在实施“套路贷”的过程中有扣押被害人身份证、户口簿户口簿的行为，乔祥祥与“玖升公司”无关，2019年1月其收到张某利息3.15万元和被告人徐加远讲过，徐也是同意的。其辩护人对指控被告人乔戈进构成诈骗罪的事实、罪名无异议，但认为被害人王某1没有虚假骗取贷款，也没有受到乔戈进的恐吓，故指控乔戈进犯敲诈勒索罪的事实不清、证据不足；其系初犯，认罪态度好，家庭情况困难，建议法庭在量刑时予以考虑。被告人乔祥祥对指控其与乔戈进共同实施“套路贷”犯罪活动的主要事实以及其构成诈骗罪没有异议，但辩称其、乔戈进于2018年1月借给王某125万元后获利7.5万元，该获利行为不是犯罪，对于乔戈进收取王某1的钱款具体数额其不清楚，其还认为自己参与骗取王某1钱款以及事后的“索债”是为了自己的利益，与乔戈进、张号等人的“玖升公司”无关，自己不属于恶势力成员。其辩护人对指控的主要事实、罪名无异议，当庭举证了退款凭证，但认为乔祥祥、乔戈进于2018年1月借给王某125万元后获利7.5万元，该行为没有虚构事实、隐瞒真相，不是犯罪；其与乔戈进于2018年8月共同出资出借王某15万元，但实际获利仅有0.5万元，故该获利以外的部分不应计入其的犯罪数额；其与乔戈进等人成立的“玖升公司”无关，故不属于恶势力的成员。被告人张号对指控的主要事实、罪名无异议，但认为2018年7月27日是孟某某自己提出要交1.5万元，因为没钱所以把笔记本电脑、相机等物作为抵押；2019年1月乔戈进收取张某3.15万元利息其不知情，故不应计入其犯罪数额；其不是恶势力成员。其辩护人对指控的主要事实、罪名无异议，当庭举证了退款凭证，但认为乔戈进等四人设立“玖升公司”的目的是牟取非法经济利益，不是以暴力牟利，故本案不应认定为恶势力；乔戈进收取张某3.15万元利息与张号无关，不应计入张号的犯罪数额；张号系初犯，具有坦白情节，建议对其从轻处罚。被告人徐加远对指控的主要事实、罪名无异议，但认为乔戈进2019年1月收取张某3.15万元利息，该款乔没有汇给其，不应计入其犯罪数额。其辩护人对指控的主要事实、罪名不表异议，当庭举证了退款凭证、谅解书，但认为本案中徐加远等人虽然构成诈骗罪，但被害人孟某某、张某的错误认知程度低，徐加远等人的社会危害性较小；乔戈进等人设立的“玖升公司”没有暴力催讨等行为，故本案不应认定为恶势力。被告人马长征对指控的主要事实、罪名无异议，但认为2019年1月乔戈进收取张某3.15万元利息，其不知情，故不应计入其犯罪数额。其辩护人对指控的主要事实、罪名不表异议，举证了退款凭证、谅解书，但认为本案不应认定为恶势力；乔戈进收取被害人张某3.15万元系乔的个人行为，马长征对该笔数额没有犯罪故意，不应计入其犯罪数额；其主观恶性小，系初犯，没有犯罪前科，没有暴力催讨的行为，建议法庭对其减轻处罚。经审理查明：2017年下半年至2018年下半年间，被告人乔戈进与被告人乔祥祥结伙，为牟取非法利益，共同对被害人王某1实施“套路贷”犯罪行为，其间，乔戈进还以举报骗贷相要挟，向王勒索钱款。2018年5月起，被告人乔戈进还与被告人张号、徐加远、马长征等组成恶势力团伙，四人共同出资并约定获利平分，租借上海市徐汇区永升大厦1619室作为办公场所及据点，以所谓的“玖升公司”名义开展业务，其中乔戈进、马长征主要负责在外搭识人员至“玖升公司”借贷，张号主要负责约谈、审核资质、签订合同，徐加远主要负责资金管理、走账，多次实施“套路贷”犯罪活动，非法占有多名被害人财产。乔戈进等五名被告人实施“套路贷”犯罪活动的主要手法为，假借民间借贷之名，采用通过签订虚高金额借条、“虚走流水”等方式制造虚假给付事实，或通过肆意认定违约、“以贷还贷”等方式恶意垒高被害人欠款金额，或通过收取所谓“保证金”、“看房费”、“砍头息”等各类费用的方式非法占有被害人钱款，并辅以非法扣押或拒不归还被害人身份证件、随身财物以及采用电话、上门催要等软硬兼施方式“索债”，具体事实分述如下：(一)被害人王某1被诈骗、敲诈勒索的事实1.2017年11月，被告人乔戈进获悉被害人王某1急需借款，遂向王宣称可以帮忙办理较低利息的房屋抵押贷款，因王某1已用其上海市嘉定区荣轩路的房产向他人抵押借款，乔戈进即主动提出帮其寻找资金先还款涤除房屋抵押，再另行申办房屋抵押贷款，骗取了王的信任。2018年1月，被告人乔祥祥明知乔戈进在外实施“套路贷”犯罪活动仍受邀参与，两人商定由乔戈进出面充当介绍人、由乔祥祥充当出借人以诱骗被害人王某1入局，所需资金由两人共同筹集，非法获利亦由两人分用。后乔戈进、乔祥祥共同至嘉定区马陆镇宝龙广场内与王某1见面，并向王隐瞒乔戈进亦系出资人员，以乔祥祥的名义“出借”25万元给王还款涤除房产抵押，还约定借期为1个月、月息为7.5万元，王出具了应还金额为32.5万元的借条1张。同年1月24日，乔祥祥即通过银行转账、支付宝转账等方式将25万元转给王某1。其后，乔戈进“帮助”王某1通过放贷公司申办得房屋抵押贷款100万元。同年1月31日，乔戈进以前述借条为据，并以借款不满一个月也需支付满月利息为由要求王某1付款，王将32.5万元转账给乔祥祥后，所骗的7.5万元被乔戈进、乔祥祥分用。同时，乔戈进又以举报骗贷相要挟，从王处勒索得现金30.2万元。王某1由于支付乔戈进、乔祥祥高额费用等原因，在偿还数月贷款本息后，经济陷入拮据。2.2018年4月起，被告人乔戈进乘王某1无力按时还贷之机，或结伙被告人乔祥祥，或结伙被告人张号、徐加远、马长征以“玖升公司”的名义，继续骗取被害人王某1钱款。其中：2018年4月4日，乔戈进、乔祥祥合谋后，由乔戈进在嘉定区马陆包装城以乔祥祥的名义“借款”给王某1，双方签订金额为10万元的虚高借条1张，约定月息为1.5万元。当日，乔祥祥将10万元“走流水”转账给王某1后，乔戈进即以“保证金”2万元、“砍头息”2万元的名义从王某1处取得4万元现金。同年5月至7月间，王某1陆续向乔戈进支付该10万元“借款”的本息7万余元(其中利息4.5万余元)。同年8月1日，王某1向乔戈进借5万元，约定利息1万元，乔戈进与乔祥祥共同出资5万元通过“走流水”等方式转账至王某1账户，王即按乔戈进的要求通过支付宝转账0.5万元“好处费”给乔祥祥。至8月13日，王某1在乔戈进等的索要下，为还清前述5万元“借款”本息及费用又支付6.5万元。同年10月初，经乔戈进、乔祥祥多次催讨，王某1向乔戈进等支付现金5万元(其中约3万元系还乔戈进代清王某1与“玖升公司”等账款)。后乔戈进、乔祥祥又于10月中旬至王某1老家辽宁省丹东市，上门向王及其家人索要10万元，索要未果后又多次电话联系王的父母“索债”。2018年5月29日，王某1通过被告人乔戈进介绍至“玖升公司”，由徐加远出面与王某1签订金额为2万元的虚高借条，约定十周还款，每周归还2,000元本金及700元利息。当日王某1收到徐加远的2万元汇款后，即根据乔戈进等的要求，先将两周的本息5,400元以及“手续费”2,600元通过支付宝转账给被告人张号。其后，王某1向张号支付8期本息共21,600元，于同年7月24日提前付清该笔本息，另支付“下户费”450元。同年7月27日，在“玖升公司”内，张号出面“借款”给王某1并签订金额为10万元的虚高借条。王某1收款10万元后即按要求取现2万元交给乔戈进等作首月利息、“保证金”。事后，王某1转账7.1万元至徐加远账户还款，乔戈进另出借王某1约3万元(该款后由乔戈进于同年10月初与王某1结算)归还上述“借款”余款。(二)被害人孟某某被诈骗的事实2018年6月5日，被告人乔戈进获悉被害人孟某某急需借款后，将孟约至“玖升公司”内，由被告人张号出面与孟某某约定“借款”5万元，并与孟某某分别签订8万元的借条、2万元的借条各1张，同时扣下孟某某户口簿户口簿作为抵押。徐加远将10万元转账给孟某某，孟即根据乔戈进等的要求转账5万元作为服务费、提前归还的本息等至被告人马长征的银行账号，并被乔戈进索走现金1,600元作为“好处费”。其后，孟某某陆续支付5.4万元本息。同年7月27日，被害人孟某某至“玖升公司”要求提前还清欠款，按张号的要求支付部分利息及“手续费”37,050元至张的银行账户。其间，张号以孟某某还款逾期为由向孟某某索要1.5万元“违约金”未果，遂拒绝归还孟某某户口簿，同时扣押了孟某某随身携带的笔记本电脑1台、相机1部。(三)被害人张某被诈骗的事实2018年6月，被告人乔戈进获悉被害人张某急需贷款后，将张某约至“玖升公司”内，由被告人张号出面与张某商定“出借”7万元，张某签写金额为8万元的虚高借条，约定首月利息按7万元的20%计算，之后月息为15%，借期三个月。当日，被告人徐加远将8万元汇至张某账户，张某即根据要求取现1.9万元作为“保证金”、“看房费”、利息交给乔戈进，并将房产证1张交给乔戈进作为抵押。至同年10月中旬，张某支付利息共3.9万元，之后因无力还款，由乔戈进采用介绍垫资公司、代办内容不实的营业执照等方法“帮助”张某办理房屋抵押贷款。2019年1月3日，张某获得房屋抵押贷款后，乔戈进即向张某收取欠“玖升公司”的利息3万余元、本金7万元。乔戈进还以办理抵押贷款过程中有“打点费”为名，另个人收取张某3万元。公安机关经侦查，于2019年3月14日抓获被告人乔戈进、张号、徐加远，于同年3月24日抓获被告人乔祥祥。同年4月25日，被告人马长征主动至公安机关投案。五名被告人到案后，如实供述了参与的基本诈骗事实。到案后及审理过程中，乔祥祥退缴5万元；张号退缴2.5万元；徐加远退缴1万元，并退赔被害人孟某某0.8万元、张某0.5万元，取得两被害人谅解；马长征退缴0.5万元，向孟某某退出了扣押的相机、电脑等物，向张某退赔0.55万元，取得两被害人谅解。证实上述事实的证据有：第一组证据证明，2017年下半年至2018年1月，被告人乔戈进、乔祥祥对被害人王某1实施“套路贷”行为的事实1.被害人王某1的陈述及自书材料：其最初借钱的目的是为了妻子出国旅游，其通过乔戈进等人的介绍认识了刘志强。2017年10月，其向刘志强借了25万元，后刘突然要其连本带息还清，其此时没钱。这时，好久不联系的乔戈进联系问其有没有欠外债，其就把欠刘志强25万的事说了，乔说有办法可以帮其解决。2018年1月，乔戈进带着他朋友乔祥祥到嘉定区宝龙广场与其碰面，乔戈进询问了其的财务状况，知道其在嘉定区荣轩路有套房子，建议可以通过房子抵押贷款还刘志强，但又说刘催的比较紧，就答应让乔祥祥先借给其25万去还给刘志强，等房屋抵押贷款下来后再把钱还给乔祥祥，其同意了。于是乔祥祥和其签了一张借条，借条上就写了其问乔祥祥借25万元，约定还款32.5万元，还款期限是1个月。2018年1月24日，乔祥祥向其建行卡内转了17万，后来又通过支付宝账号向其转账8万。1月25日，其还给刘志强25万元。在乔祥祥借其钱后的没几天，乔戈进就约其和乔的朋友(自称是宜信公司的门店经理)碰面。对方听了情况后说房屋抵押贷款很难办下来，但他们可以想办法帮其材料做齐全，同时还教其如何回答面审工作人员的问题。后其等去了宜信的房贷部，有一个工作人员给其做了面审。过了两三天，宜信房贷部就打其电话说是审核通过了，让其去办手续签合同，到了后其看到合同内容就是其房子给的额度是100万元，然后要扣除3万元平台费，利息是每月连本带息还3年，到期全部归还为止。1月30日，宜信公司给其的广发银行账户上打了100万元，随后扣除事先约定的3万平台费，其到手97万。当天，乔戈进就给其打电话问其要31万说是给他及宜信公司工作人员的好处费，意思是他们帮其以单身的名义把贷款办出来了，其当时不同意，想反悔不贷款了，可乔戈进说钱已经到其账上不能反悔。其又问乔戈进能否好处费少点，他说不行，如果好处费少了，对方公司帮忙的工作人员就会揭发其骗贷，还说对方公司帮忙的工作人员也是冒着风险帮其把贷款做下来，其就害怕了。1月31日，其、乔戈进在嘉定区马陆镇碰面，乔叫其取31万元现金给他，其当时还想不给或者给少点，但乔态度很强硬，一直拿骗贷说事。其就怕了，于是就从自己广发银行卡里取现31万，当面交给了乔戈进。随后，乔戈进把乔祥祥的银行账号发给其，叫其把欠乔祥祥的钱还掉。其当时和乔戈进提过约定是一个月利息7.5万元，实际才借7天，这个利息是不是有点高了。不过乔戈进不听，说这个就是这样的，反正就要按条子写的还。随后，其于14时许，通过自己广发银行卡向乔祥祥的账号转了32.5万元，其仅剩下33.5万元。其当时不愿意给那么多，可乔戈进就扬言要报警说其骗贷威胁其，其出于害怕就把这些钱给了乔祥祥。其在贷款前没有和乔戈进签订过居间合同，该合同是2018年8月才签的，事先没有说过要那么多钱。2.证人王2的证言：其系被害人王某1的父亲。2018年12月下旬，宜信公司的人上门要钱，王某1才跟其说荣轩路房子抵押后借钱的情况，还说欠乔戈进等人的钱早就归还了，但对方没有归还欠条。2019年1月初，其到上海来找乔戈进，去问他31万宜信公司服务费的事，其打电话给乔戈进，跟他约好时间。晚上8点多，乔戈进依约到荣轩路，否认31万好处费的事，说他没有挣王某1一分钱，他还做中间人介绍王某1向别人借钱，他还说王向宜信借款属于骗贷，要组织别人找律师上法院去告其等不还钱。3.证人孔某某的证言：乔戈进系其同学，乔祥祥是乔戈进的老乡，张号是通过徐加远认识的朋友。2018年1月15日左右，乔戈进跟其说，他有一个客户“王大哥”，王的房屋抵押贷款已经审批通过，但还没去签约，王在外面欠了25万元的高利贷，需要先还清这笔高利贷，所以让其拿出10万元来垫资，乔说借期最多半个月，如果王没还，就算是乔欠其的，归还时还会额外多给1万元好处费。1月23日，其通过支付宝账号转给张号的支付宝账号10万元，然后张号通过银行转账给了乔祥祥3万元、3万元、4万元计10万元。1月31日，乔祥样打电话给其说“王大哥”的抵押贷款批下来了，钱到账了，可以还给其了，于是乔祥祥通过他的支付宝账号转给其7万元，再通过他的微信转账给其4万元，然后这笔借款就结束了。通过张号是为了省去提现费，通过乔祥祥是因为这是乔戈进要求的，要求要通过乔祥祥的名义来借钱。4.被告人马长征的供述：乔戈进带王某1去宜信贷款的事情，乔跟其说过。2018年1月王某1缺钱用，王找到乔戈进说需要贷款，乔知道王某1名下有房产并且也知道他是已婚的，但是不符合贷款资格，于是乔戈进就教他可以以未婚的名义做抵押房产，不需要他老婆出面，由乔出面介绍宜信的工作人员并教王如何通过面审，而后王顺利贷出了100万左右，贷款批下来后，乔以揭发虚假骗贷为由逼着王给他服务费，需要打点，王迫于无奈到银行取现了25万现金，还有5万元就是乔戈进不知以什么手段从王某1那里弄来的，总共30多万元。5.被告人徐加远的供述：其听乔戈进说过在王某1贷出100万元后，乔以揭发虚假骗贷为由逼着王某1给了26万元现金，另有5万元不清楚乔戈进是以什么手段从王处弄来的，总共31万元。6.有关的结婚证、离婚证证实，王某1于2016年9月26日结婚，于2019年2月2日离婚。7.有关的合同、银行明细、支付宝及微信记录等证实，被告人乔戈进、乔祥祥与被害人王某1间的资金往来情况等事实。第二组证据证明，2018年4月起，被告人乔戈进结伙被告人乔祥祥对被害人王某1实施“套路贷”行为的事实1.被害人王某1的陈述及自书材料：其还了2018年2月、3月的房屋抵押贷款的本金和利息计8.1万元给了宜信公司。3月底，其电话联系乔戈进说剩下的钱已经不多了，宜信公司的房贷可能要还不上了，乔说带其去做信用贷款，把房贷给还上。4月4日，乔戈进约其在马陆包装城碰面，说其的信用贷款办不下来，只能通过个人借款。其当时怕房贷还不上，房子会被拿去拍卖，所以就同意了乔的方案。然后，乔戈进说乔祥祥可以借给其10万元，月息1.5万元，但10万元要扣掉1.5万元的首月利息再加5,000元是第二个月的部分利息，还有2万的保证，等于其实际到手只能拿到6万。其同意了，借条写的是借款10万元，利息写的好像是年化5%，借期是两个月。随后，乔祥祥通过银行账户往其建行卡转了4万元，又往其支付宝转6万元。随后，其到建设银行取了2万元现金给了乔戈进，又转账到自己广发卡上2万，在通过ATM机取现后给了乔戈进。这段过程乔祥祥没有露面。4万元乔戈进说是会带给乔祥祥的。随后乔祥祥电话联系其，让其给乔戈进点好处费，其就当面给了乔戈进1,000元。当时借钱的时候是约定每个月还1.5万元，然后其开始是每2周还一次7,500元的，但是后来乔戈进又让其把15,000元分四周每周还一点，同时乔戈进又把利息抬高了，最高的时候有12,500元一周，这笔账一共还了3个月，最后一笔是2018年7月31日，中间一共陆陆续续还了13次。有微信、支付宝、银行转账，都是其转给乔戈进，然后乔戈进说会还给乔祥祥的，累计还了有12万余元。此外，其与乔戈进间还有多笔单独的债务往来，这些账目有些搞得清，有些搞不清了，反正基本每次都是乔戈进来联系让其还钱，让其还钱的时候就说哪笔该还了，该还多少，反正当时他让其还多少，其只要有就还，然后其还房贷缺钱了就再问乔戈进借。2018年8月后，其问东北老家亲戚借了不少钱，想把钱先还给亲戚，于是在8月1日找到乔戈进，乔戈进又找到乔祥祥，让乔祥祥借了其5万元，然后是乔戈进通过银行卡向其卡内转账了2万元，还有3万是乔戈进通过支付宝转给其的，随后其马上通过支付宝付了0.5万元给乔祥祥，其又通过自己农行卡银行转账4150元给乔戈进尾号2152的卡内。8月8日下午，其和乔戈进在徐汇区永升大厦附近碰面。碰面后，乔戈进逼着其还钱，不还不让其走。最后，其找朋友借了8.75万元还给乔戈进，其中3万元作为通过他还给乔祥祥8月1日的借款。8月10日，其还给乔戈进1万元，作为还乔祥祥8月1日的借款。8月13日，其给乔戈进2.5万元，其中1万元是乔戈进提出的违约金，1.5万元是本金，乔戈进说会帮其还给乔祥祥。这时，乔祥祥8月1日的5万元借款就还清了。8月27日，乔戈进让其到徐汇区永升大厦谈怎么还钱，其到了后乔戈进把其带到车上与乔祥祥碰面，乔祥祥叫其还4月份借的10万元本金，说其拖欠了他六期利息，利息总计是3万，要其还他13万，其就说这笔10万已经还清，可是乔祥祥不承认，一定要其还。其还不出，乔戈进和乔祥祥就把其夹在他们车的后排不让其走，过了2个小时，他们看其的确还不出，才让其离开的。10月初，其取了5万元现金还给乔祥祥，用于偿还4月4日的10万元借款。2.有关的借条、银行明细、支付宝及微信记录等证实，被告人乔戈进、乔祥祥与被害人王某1之间的资金往来情况等事实。第三组证据证明，被告人乔戈进、张号、徐加远、马长征对被害人王某1实施“套路贷”行为的事实1.被害人王某1的陈述、自书材料：2018年5月29日和7月27日，其都是通过乔戈进向一个借贷公司(位于徐汇区永升大厦**)各借了2万元和10万元，是一个叫徐加远的通过银行卡转入其2万元，然后其支付宝转账8,000元到张号的支付宝上(这8,000元中其中5,400是两期的本息和，还有2,600元是车马费服务费)；另外笔10万是他们公司通过一个叫张号的账户向其银行卡内转账10万，其就到附近一家银行用自己银行卡提现2万给了乔戈进，这2万说是给这个公司的第一个月利息、保证金，其实际拿到手是8万元。借条写的是借10万，约定8月15日还，然后在借款中间，其通过乔戈进还过一些利息的，然后到了8月17日，乔戈进让其把7.1万元打给那个借贷公司一个叫徐加远的业务员，并说乔祥祥知道其在该公司还有借款同意替其垫付2.9万元。然后这两笔账都算结清了，但借条没有给其。其算了下问这家公司总共是借12万，实际到手是9.2万元，总共还了12万余元。2.有关的借条、银行明细、支付宝记录等证实，被告人乔戈进、张号、徐加远、马长征等人与被害人王某1之间的资金往来情况等事实。第四组证据证明，被告人乔戈进、张号、徐加远、马长征对被害人孟某某实施“套路贷”行为的事实1.被害人孟某某的陈述：其之前通过“小乔”介绍在永升大厦16楼的一个借贷公司借钱。后被这个公司的人以各种理由强迫支付了很多钱，并且把其户口本户口本和苹果笔记本电脑、反相机给扣押了，故其来公安局向警方报案。其需要些资金对店面进行装修，通过“小乔”至徐汇区永升大厦16楼的一家小贷公司，向张号借的钱。2018年6月5日，“小乔”带其到永升大厦16楼的小贷公司找到张号后。其告诉对方需要4万元左右，可对方说必须倒扣20%左右的服务费，以及提前支付两期的利息和本金。于是其和张号签了8万元的借款协议另外让其签了一张2万元的借条为了保障利息，利息日息千分之五、利息按照八万元的本金来计算，借款分十期来归还本金及利息。每天利息支付400元，每七天为一期支付8,000元本金及2,800元利息。每第六天的下午三点前必须归还当期的本息，否则就算逾期。一旦逾期，之前还的本金都不算，重新按照8万元来还款。当天其和张号签订了借款协议，借条上写了8万元，借款两个月，另外还签了一张约定利息的协议借款2万元。之后张号就让一个体型较胖的男子将10万元通过徐加远的银行卡转入了其银行卡上，并让其马上将其中5万元转到他们提供的马长征的招商银行卡上，其实际到手5万元，另外他们还押了其的户口本。当日借完钱后，“小乔”说带其小贷公司借到钱了，需要给他好处费，让其通过微信转给他1,600元。后来张号让其加了一个微信，让其将每期的利息及本金转给这个微信还款，其陆续通过这个微信还了五期的本息计5.4万元。这个微信还以下户费的名义问其收了600元钱。后来其想提前还款，于是在7月27日到永升大厦找到张号，告诉他要提前还款，张号说需要收取部分手续费及利息，让其再支付37,050元。其就通过银行卡将这笔钱转账到张号的银行卡上。其以为和张号公司的债务就这样结束了，就问张号要回欠条，可他却不肯给，还说其有一期还款违约了，说其逾期了三个小时还款，让其再支付一笔1.5万元的违约金。其不肯支付，张号就叫了身边三个人围着其，以要去其家闹等方式进行威胁，然后不肯放其离开，还让其把车钥匙押在他那。其坚决不肯，张号又说那押其它东西。其本来说要么把随身携带的相机押在他那，可对方连其随身的苹果牌笔记本电脑也给扣押了，户口本户口本也没有还给其，须凑满1.5万元去赎回这些东西。其不同意，因为其已经按照高额的利息及各种服务费还清了对方的借款及利息，认为对方这样肆意的认定违约、收取高额的违约金很不合理，所以坚决不肯给。本来其想去报警的，可对方一直威胁说要来其家闹，所以其又不想把事情闹大，一直想着对方能够合理的把东西还给其，可对方根本不讲道理。其到手5万元，借条写8万元、2万元，还有所谓服务费、倒扣两期利息如何计算的原因，其也不太清楚，就是张号说凡是要去他们公司借钱，都必须要扣平台服务费、倒扣最后两期的本息。其借款到手没有多少钱，但是在还款过程中却要按照所签署的8万元的欠条来还本付息。2.有关的微信记录、银行明细等证实，被告人乔戈进、张号、徐加远、马长征等人与被害人孟某某之间的资金往来情况等事实。第五组证据证明，被告人乔戈进、张号、徐加远、马长征对被害人张某实施“套路贷”行为的事实1.被害人张某的陈述：其之前通过朋友介绍认识了乔戈进，后其想问乔戈进借点钱。2018年6月份左右，乔戈进带其到徐汇区“玖升公司”借钱。其告诉里面的一个体型较瘦的负责人需要7万元借款。对方同意了，然后对方拟定了份协议给其。借款写8万元，其中1万元是虚高的保证金，利息约定按照7万元本金来计算，第一个月利息是20%外，以后每个月利息15%，利息半个月一结，本金到期后还，借款期限三个月。另外要先倒扣第一个月的半个月的利息7,000元并收取上门看房费2,000元。签好协议后，乔戈进和“玖升公司”的一个员工开车带其去了川沙合庆镇上其丈母家的农宅看房子，然后对方就将两笔总计8万元通过户名为徐加远的中信银行账户打入了其农业银行的卡上，然后对方让其取现1.9万元给他们。其在农业银行取现1.9万元给了乔戈进作为“保证金”、“上门费”、倒扣的利息，其实际到手6.1万元，当时对方还扣押了其胜利路402室的房产证。当日借完钱后，对方给了其一个微信号，让其转利息给这个微信或者转给乔戈进。其陆续还利息持续到2018年10月，后实在还不出了，就跟乔戈进说没能力了，问他还有没有什么其他的办法。乔戈进就问其房子抵押想不想做一下，其说可以的，然后乔说他来操作。过了一阵子后，乔戈进和其说平安普惠联系好了，可以作抵押贷款，但是要收取贷款金额三个点的好处费，乔和其说这个钱不是他拿的，其当时实在没钱还债了，只能答应了。然后乔戈进就帮其操作房产抵押贷款，乔说为了顺利贷到款需要一张其本人的营业执照证明其是做生意的，乔就帮其办了一张假的营业执照。营业执照上写的好像是注册在南京的一家装饰公司，其是法人。乔戈进说因其之前借过一笔20余万元的借款未还，还要借款需要一家垫资公司来作中介先将贷款还掉，才能申请到贷款。2018年12月份左右，垫资公司先打给其了27万元，其结清了之前欠平安普惠的20多万元借款。后来在办理贷款审批的过程中，乔戈进突然和其说，贷款基本审批通过了，可是平安普惠公司发现其提供了假材料，也就是那张营业执照。之后其也接到了一个自称平安普惠工作人员的电话，说其提供的材料作假，要拒绝放款，但是如果其肯支付一些费用的话，还是能够顺利放款的。其一听当时就急的同意了，事后感到是乔戈进在骗其。2019年1月左右，乔戈进陪其去了一家金融公司，顺利拿到了公司的放款。当时其借了100万元，合同什么的都被乔戈进拿走了，也没仔细看过，其只知道最后打了一笔72万元到其建行卡内，因为还扣除了之前垫资公司借给其还平安普惠的27万元，加上之前说好的要扣除了三个点的好处费，所以总计是借款100万元。借给其27万元的垫资公司具体情况不清楚，都是乔戈进帮其操作的。当日，其收到这笔72万元的放款后，乔戈进又拿其手机进行手机网银的操作，和其说一笔笔需要支付给乔的费用。其事后在银行明细上看到总计五笔171,500元转到了乔戈进的银行卡上,乔戈进告诉其里面有欠他们的本金7万元、三个月左右的欠款利息计3万元左右，其之前私人问乔戈进借过的3.7万元，以及因为贷款假材料审核打点的3万元。其本来被“玖升公司”扣押了户口本，在还清欠款后对方还给其了。2.有关的微信记录、银行明细等证实，被告人乔戈进、张号、徐加远、马长征等人与被害人孟某某之间的资金往来情况等事实。第六组证据证明，五名被告人在实施“套路贷”行为时采用软硬兼施方式“索债”被害人王某1、孟某某、张某的陈述、证人王2的证言、有关的微信聊天记录等证实，案发期间，五名被告人之间的联系、沟通情况，以及相关被告人在“放贷”时，以“行规”为由要求被害人交出身份证、户口簿户口簿等证件、等权利凭证，并予以非法扣押，被害人使用时需征得被告人同意，在未清偿所谓“债务”前不予归还，还以被害人孟某某未付“违约金”为名扣押孟的笔记本电脑、相机等物，被告人乔戈进、乔祥祥等人还采用上门、电话联系家属等方式“索债”。第七组证据证明，本案案发、被告人到案的经过、退赔情况等事实1.有关的鉴定意见书、公安机关出具的扣押清单、辨认笔录证实，本案赃证物品的扣押情况，以及涉案人员相互辨认的情况。2.有关的受案登记表、工作情况证实，本案案发及五名被告人到案的经过。3.有关的退款凭证、谅解书证实，被告人乔祥祥、张号、徐加远、马长征到案后以及审理过程中的退赔、退缴情况，以及被害人孟某某、张某出具谅解书对部分被告人表示谅解。4.有关的户籍信户籍信息以及五名被告人的供述等。iv>上述证据均经庭审举证、质证，证据之间能够互相印证，本院予以采信。针对本案主要争议焦点，本院评判如下：(一)关于被告人乔戈进于2018年1月收取被害人王某130.2万元的行为定性问题被告人乔戈进及其辩护人认为，该30.2万元的性质属于王某1自愿交付的介绍费，故乔戈进的行为不构成敲诈勒索罪。经查，乔戈进在本案中或结伙被告人乔祥祥，或结伙张号等三名被告人，以非法占有为目的，对被害人王某1实施了一系列的“套路贷”行为；其中2018年1月31日，在乔戈进等人的所谓“帮助”下，王某1自放贷公司贷得100万元，乔戈进、乔祥祥在“出借”25万元仅一周的情况下就收取所谓“利息”7.5万元，乔戈进还巧立名目收取其他费用高达30万余元，该行为直接影响王偿还贷款的能力，属于乔戈进等人使被害人陷入高额债务、继而垒高债务的重要手段之一，故乔戈进收取的该30万余元属于“套路贷”的非法获利，应计入其犯罪数额，并根据其取得的手段、被害人交付时的意志予以定性。被害人王某1的陈述、证人王2的证言及被告人马长征、徐加远等人的供述等证据相互印证，足以证实王某1在乔戈进索要该30万余元时予以拒绝，后系基于乔以举报骗贷相要挟而被迫交付。至于双方签订的居间融资协议，该协议费用比例等内容明显违背常理，综合本案的事实，不足以影响被害人系被迫交付钱款的认定。综上，被告人乔戈进具有敲诈勒索被害人王某130万余元的主观故意、客观行为，相关辩解、辩护观点与事实、法律不符，本院不予采纳。(二)关于本案的诈骗数额认定问题五名被告人及其辩护人对指控的部分诈骗数额提出异议。经查，2017年11月，被告人乔戈进获悉被害人王某1急需借款，遂向王宣称可以帮忙办理较低利息的房屋抵押贷款，并主动提出帮王寻找资金涤除房屋原抵押，再另行申办房屋抵押贷款，骗取了王的信任；自2018年1月起，乔戈进或结伙乔祥祥，或结伙张号、徐加远、马长征等人，多次、连续的“借款”，假借名目向王某1收取各种费用。在“出借”王某125万元办理房屋抵押贷款的事实中，乔戈进、乔祥祥两人商定由乔戈进出面充当介绍人、由乔祥祥充当出借人以诱骗王某1，两人在与王某1会面时，向王隐瞒乔戈进亦系出资人员，在短短一周后即获利7.5万元；王某1因支付高额费用等原因，在偿还数月贷款本息后，经济陷入拮据；嗣后，乔戈进、乔祥祥为非法牟利，又先后二次共同“放贷”给王某1，并以各类名目收取费用。故乔戈进、乔祥祥“出借”25万元的行为与后续垒高王某1的债务间具有因果关系，属于“套路贷”的行为手段之一，该7.5万元应计入两人的诈骗数额。乔祥祥明知乔戈进实施“套路贷”仍实施出面接洽被害人、提供资金、“索债”等一系列行为，与乔戈进相互配合、共同获利，乔戈进据此索要的钱款也应计入乔祥祥的诈骗数额。被告人乔戈进、乔祥祥及辩护人的相关辩解、辩护观点与事实、法律不符，本院不予采纳。至于王某1于2018年5月至7月归还7万余元中的利息数额，于10月初归还的5万元中的部分钱款性质，本院根据被害人王某1的陈述、相关被告人的供述、银行交易明细、支付宝及微信记录等予以调整认定。再查明，被告人乔戈进、张号、徐加远、马长征等人以“玖升公司”的名义，共同对被害人孟某某实施“套路贷”行为。乔戈进个人与孟某某间是否有其他借款，与前述“套路贷”行为的定性、犯罪数额的认定无关，故本院对乔戈进关于应从其诈骗数额中扣除4,000余元私人借款的辩解不予采纳。另查明，被告人乔戈进、张号、徐加远、马长征等人分工合作、共同牟利，以“玖升公司”的名义，对被害人张某实施“套路贷”行为，四人具有共同诈骗的主观故意、客观行为。而张某系按照其与“玖升公司”间的约定签订虚高借条、虚走流水，并支付“借款”本息、费用等，该部分钱款的交付与四名被告人的共同犯罪行为间具有因果关系，且被告人张号、徐加远、马长征等人客观上未采取有效措施阻止乔戈进于2019年1月按借条向张某收取利息3万余元，故该款应计入四名被告人的诈骗犯罪数额。乔戈进还为张某代办内容不实的营业执照、“帮助”办理抵押贷款，其目的是以此设法收回“放贷”本金、利息以及牟取其他费用，该行为系其“套路贷”手法的延续，故根据相关规定，乔戈进以代办贷款为名向张某收取的“打点费”3万元，虽与张号等人无关，但应计入乔戈进个人的诈骗数额。综上，被告人乔戈进、张号、徐加远、马长征及其辩护人的相关辩解、辩护观点，与事实、法律不符，本院均不予采纳。(三)关于本案恶势力的认定问题部分被告人、辩护人认为，本案中五名被告人不属于恶势力。本院认为，被告人乔戈进、张号、徐加远、马长征以“玖升公司”名义多次实施“套路贷”犯罪活动，在本案中应认定为恶势力。首先，从团伙的人员形成模式、活动据点、分工分析。2018年5月起，乔戈进与张号、徐加远、马长征各自出资10万元，租借上海市徐汇区永升大厦1619室作为办公场所及据点，以所谓的“玖升公司”名义开展“业务”，约定获利平分，由乔戈进、马长征负责在外搭识人员至“玖升公司”进行“放贷”，张号负责约谈、审核资质、签订合同，徐加远主要负责资金管理、走账。其次，从四名被告人的行为模式分析。上述被告人假借民间借贷“行规”为由，采用一种或多种“套路手法”非法占有相关被害人钱款，即通过签订虚高金额借条、“走流水”等方式制造虚假给付事实，或通过收取所谓“保证金”、“看房费”、“中介费”、“砍头息”等方式克扣实际放款金额，或通过肆意认定违约、“以贷还贷”等方式恶意垒高被害人欠款，以电话、面谈等方法催收，并辅以扣押或拒不归还被害人身份证件、房产证、随身财物等方法在“放贷”、催收过程中对被害人施加心理强制，属于以软硬兼施的方式“索债”。最后，从该团伙实施“套路贷”的行为后果分析。该团伙在案发期间多次实施“套路贷”行为，并采用软硬兼施方式“索债”，综合其作案的次数、手段、涉及的被害人人数等，足以认定为为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。故被告人乔戈进、张号、徐加远、马长征等人在本案中应认定为恶势力。被告人乔祥祥虽结伙乔戈进对被害人王某1实施“套路贷”，但其“出借”的资金、索要的“债务”与乔戈进等四人设立的“玖升公司”没有直接的关联性，也没有参与“玖升公司”的分赃，故综合现有证据尚不能认定其属于恶势力成员。故本院对被告人乔祥祥及其辩护人的辩解、辩护观点予以采纳，对其余被告人、辩护人的辩解、辩护观点不予支持。本院认为，被告人乔戈进、乔祥祥、张号、徐加远、马长征以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人乔戈进还以非法占有为目的，以揭发他人有违法行为相要挟，迫使他人交付财物，数额特别巨大，其行为已构成敲诈勒索罪。被告人乔戈进犯两罪，应予数罪并罚。被告人乔戈进、张号、徐加远、马长征等人属于恶势力。被告人马长征具有自首情节，可以从轻处罚。被告人乔戈进、乔祥祥、张号、徐加远到案后能如实供述自己的主要诈骗罪行，均可以从轻处罚。结合本案部分事实系诈骗未遂，以及各被告人在共同犯罪中的作用、退赔情况等，本院在量刑时一并予以考虑。现为严肃国法，保护公私财产权利不受侵犯，维护社会治安秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第六十九条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第一款、第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人乔戈进犯诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币七万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万元；决定执行有期徒刑十四年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十七万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月14日起至2033年9月13日止。)二、被告人乔祥祥犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月24日起至2022年9月23日止。)三、被告人张号犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月14日起至2023年3月13日止。)四、被告人徐加远犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月14日起至2023年3月13日止。)五、被告人马长征犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月25日起至2022年7月24日止。)六、犯罪所用资金及违法所得，予以追缴、退赔(已在案人民币九万元)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  吴颂华审 判 员  马 忠人民陪审员  唐利民二〇二〇年七月三十日书 记 员  徐洋洋附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。