安徽省滁州市南谯区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1103刑初92号公诉机关安徽省滁州市南谯区人民检察院。被告人徐宁，女，1963年4月3日出生于安徽省滁州市，汉族，初中文化，退休职工，居住地安徽省滁州市南谯区。2017年8月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被江苏省无锡市公安局梁溪分局迎龙桥派出所抓获，次日被安徽省滁州市公安局南谯分局刑事拘留，同年9月12日被该分局取保候审，2020年7月22日经本院决定，次日由安徽省滁州市公安局南谯分局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。安徽省滁州市南谯区人民检察院以南检刑诉[2020]84号起诉书指控被告人徐宁犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2020年5月27日公开开庭审理了本案。安徽省滁州市南谯区人民检察院指派检察员王某出庭支持公诉，被告人徐宁到庭参加诉讼。现已审理终结。安徽省滁州市南谯区人民检察院指控：2015年年初以来，黄定方等人成立杭州龙炎电子商务有限公司（以下简称“龙炎公司”），未经有关部门依法批准，设立网络投资平台，利用互联网、微信群等途径以龙炎集团名义对外宣传，变相向社会公众吸收存款。要求投资人投资4000元成为会员，以后每单投资4000元分十周还本付息，第一周返500元，第二周返450元，第三周返900元，第四周返1800元，第五周返1430元，均可提现积分；第六周至第十周每周均返1430元，其中30%可提现积分、40%配送炎黄茶叶股权、30%龙炎公司网上商城购物积分，购物积分可分36个月返还。会员按照发展数量和业绩可以逐级晋升为服务站负责人、服务中心负责人，每个服务中心下辖若干个服务站，服务中心负责人可以从龙炎公司获得服务中心本级会员每单100元的返利，可以获得服务中心下辖服务站会员每单50元的返利，服务站负责人可以获得本站会员每单50元的返利。2015年2月份左右，被告人徐宁成为龙炎公司会员，不断发展新的会员，同年11月份晋升为服务中心负责人，该服务中心下辖10个服务站，负责在安徽省滁州市辖区发展会员，通过微信群、口口相传等方式向不特定对象宣传龙炎公司的投资模式，帮助龙炎公司向社会公众非法吸收资金，从中获得高额返利，造成投资人本金无法收回。截止目前，龙炎公司通过被告人徐宁的服务中心向林啸、王红飞、严素玲等22名投资人吸收资金1774790元，造成投资人损失共计1247990元。公诉机关提供了相应的证据，认为应当以非法吸收公众存款罪追究被告人徐宁的刑事责任。提请本院依法判处。被告人徐宁对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。经审理查明：2015年以来，黄定方（另案处理，已判刑）等人未经国家有关部门依法批准，以成立的龙炎公司为依托，利用网络、微信群、口口相传等方式对外进行公开宣传，以高额返利为诱饵骗取投资人的信任，向不特定的对象吸收资金，骗取财物。具体投资模式为：投资人投资4000元成为龙炎公司会员，自此以后投单可以进行返利，每次投单4000元分十周还本付息，第一至五周分别现金返还500元、450元、900元、1800元、1430元，均可从平台提现；第六至十周每周均返还1430元，其中30%可以提现，40%为股权积分，30%为购物积分。公司会员根据发展会员的数量和业绩可以逐步晋升为服务站负责人或者服务中心负责人，每个服务中心可以下辖若干个服务站，服务中心负责人可以每单获得本级投单100元或者下属服务站投单50元的提成，服务站负责人可以每单获得50元的提成。2015年1月底，被告人徐宁成为龙炎公司会员，介绍他人相继加入，于2015年11月中旬晋升为龙炎公司110服务中心负责人，下辖10个服务站，负责在安徽省滁州市区域内通过微信群、口口相传等形式介绍、推广、宣传龙炎公司的投资模式，吸引不特定的社会公众进行投资，以获得高额回报，给投资人造成损失。经认定，被告人徐宁等人吸收资金1465049.38元，造成投资人损失935549.38元。另查明：被告人徐宁在公安机关退款200000元，在本院退款70000元；2019年10月29日，被告人徐宁经公安机关电话通知到案后，如实供述自己的主要犯罪事实;黄定方等人因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被浙江省高级人民法院判处刑罚。上述事实，有下列经法庭举证、质证的证据证实,本院予以确认：1、公司注册登记及其变更资料证明：杭州龙炎电子商务有限公司注册登记情况。2、杭州龙炎电子商务有限公司市场管理细则证明：公司经营模式和服务站、服务中设立条件等制度情况。3、“龙炎数据库”整理报告证明：徐宁担任110服务中心负责人期间部分投资人的投资金额以及提现金额等情况，具体为：刘义花、王倩、高洁、王红飞、时道德、王永芳、孙萌萌、时道明、周丹、王存飞、林啸、孙秦凤、陈存玉、邵丽莉、严素玲、田卫东、孙霞、周恒山、时秋、李婷、尚某、靳开晨投资累计1465049.38元，提现金额为529500元。4、刑事判决书、刑事裁定书证明：黄定方等人关联事实的认定和判处刑罚的情况。5、公安机关扣押清单、中国农业银行现金缴款单、收据回执证明：被告人徐宁在公安机关退款200000元，在本院退款70000元。6、银行交易记录证明：被告人徐宁中国银行、中国农业银行银行卡的收支情况。7、公安机关出具的抓获经过、情况说明等证明：被告人徐宁于2017年8月17日被无锡市公安局梁溪分局迎龙桥派出所民警抓获；2019年10月29日经公安机关电话通知到案接受讯问。8、户籍信息证明：被告人徐宁的自然身份信息。9、证人黄定方、丁某等人的证言证明：黄定方是杭州龙炎电子商务有限公司的董事长，丁某是财务负责人。公司运营模式是投资者投资4000元成为会员，有一份等值的茶叶和一份一年期限保额为230万元的人生意外保险，以后投资每单是4000元，每天有最高投单数量限制，每单分10周返还提现积分，提现积分可以提取到会员绑定的银行卡，公司收取8%的手续费，每4000元投单扣除8%的手续费到手可得6647元，还赠送一定量的购物积分，可以在龙炎商城购买产品，还会有炎黄公司股权积分。龙炎公司下设有服务中心和服务站，需要满足一定的条件才能设立，会员每投一单，不管是通过服务中心还是服务站均是返利100元，如果是服务站投单，由服务中心给服务站返利50元，服务中心和服务站就是负责管理好所属的会员，对公司决定进行传达，主要通过口口相传的方式进行，有时候组织推荐宣传会议会通知服务站站长等人参加，会员也可以参加。公司对服务中心和服务站的管理是通过微信群实现的,所有公司的通知、通告都是在微信群里发送的。一般以服务中心为单位建立微信群,市场管理部负责日常管理,其它各部门将本部门要发送的通知、通告发到相应的微信群里。另有一个群是公司高管和40个服务中心负责人的微信群，110服务中心负责人是安徽的徐宁。10、证人严素玲、尚某等人的证言、银行交易记录、银行存单凭证等证明：2015年12月份以来，严素玲、尚某等人经过别人介绍在杭州龙炎公司投资，造成本金损失。这些人要么是将钱交给服务站负责人张艳红等人，要么直接存入服务站或者服务中心负责人的银行账户，返利提现也都是通过私人银行卡进行的，有的将提现积分又继续在平台进行投资，部分人员没有保存交易凭条或者只有部分交易记录。他（她）们这些人都隶属于110服务中心，负责人是徐宁。炎黄公司投资模式为：投资人投资4000元成为龙炎公司会员，自此以后投单可以进行返利，每次投单4000元分十周还本付息，第一至五周分别现金返还500元、450元、900元、1800元、1430元，均可从平台提现；第六至十周每周均返还1430元，其中30%可以提现，40%为股权积分，30%为购物积分。该公司对外宣称其网络投资平台普惠大众、造福人民、带领贫困阶级发展致富，是国家扶持的网络金融模式，目前平台已经关闭。11、证人汪某、张某的证言证明：她们都是110服务中心下属服务站的站长，徐宁是服务中心负责人。她们和徐宁都在龙炎公司的一个微信群里，群内还有龙炎公司市场部的人，会在里面发些投资龙炎相关方面的东西。会员投资时会把钱转给她们，她们转给龙炎公司一个会计的账户上，每单可以拿到50元的提成积分，积分可以兑现或者复投。12、被告人徐宁的供述证明：2015年2月份左右，她成为龙炎公司会员，后逐步成为该公司在滁州其中一个服务中心的负责人，公司董事长是黄定方，总裁是孙世佳，财务总监是丁某，教育总监刘红艳，市场总监是吴克良，还有其他管理人员。她的服务中心下辖10个服务站，服务中心直辖的会员每投1单她能拿提成100元，下属服务站的会员每投1单她能拿50元。她主要负责帮会员投单，服务中心直辖的会员将投资的钱转给她，她转到龙炎公司的账户，是黄茜、丁伟伟的个人账户，平时宣传龙炎公司的投资项目，不定期的和下属服务站站长聚会，根据公司要求传达有关投资内容，发展会员主要依靠口口相传的方式进行。具体投资模式和起诉书指控内容一致。本院认为：被告人徐宁违反国家金融管理法律规定，伙同他人变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人徐宁在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚；被告人徐宁在取保候审期限届满后经公安机关电话通知到案，并如实供述自己的主要犯罪事实，视为自首，依法可从轻处罚；被告人徐宁积极退缴集资参与人损失，可酌情从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人徐宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月23日起至2022年6月25日止。罚金于判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人徐宁退还集资参与人损失935549.38元（已退款270000元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  田卫培人民陪审员  彭忠涛人民陪审员  张兆柱二〇二〇年七月二十四日书 记 员  刘化庆附本案适用的相关法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。