新疆维吾尔自治区焉耆回族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）新2826刑初318号 公诉机关焉耆回族自治县人民检察院。 被告人马丽丽，女，1984年2月6日出生于新疆焉耆县，回族，初中文化程度，焉耆县助力社会经济咨询服务所负责人，住焉耆县。2018年10月19日，因涉嫌非法吸收公众存款罪，被焉耆县公安局刑事拘留；2018年11月22日，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经焉耆县人民检察院批准，由焉耆县公安局执行逮捕。现羁押于焉耆县看守所。 被告人马玉玲，女，1977年6月10日出生于新疆焉耆县，回族，小学文化程度，焉耆县助力社会经济咨询服务所员工，住焉耆县，2018年12月31日，因涉嫌非法吸收公众存款罪，被焉耆县公安局取保候审。 辩护人王宝林，新疆天通律师事务所律师。 焉耆回族自治县人民检察院以焉检公诉刑诉〔2019〕309号起诉书指控被告人马丽丽、马玉玲犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。焉耆回族自治县人民检察院指派检察员吴艳丽出庭支持公诉，被告人马丽丽、马玉玲及被告人马玉玲的辩护人王宝林到庭参加诉讼。现已审理终结。 焉耆回族自治县人民检察院指控，2017年2月至2018年9月期间，被告人马丽丽以资金周转、投资经营为由，安排其员工马玉玲对外发布吸收资金的信息，许以高额利息回报，并承诺给马玉玲好处费。后马玉玲在其微信朋友圈内发布了马丽丽对外吸收资金的动态，并以口头方式许诺高额利息回报为由对外宣传。另马丽丽向部分出借人员谎称以投资经营为由，让出借人帮助马丽丽吸收资金。马丽丽以月息1％-268％的高额利息为回报，向社会不特定公众吸收资金，被告人马丽丽先后向马某1、余某、刘某、妥玉梅、马某2、马某3、孙某、牛某、马某4、马某5、丁某1、杨某、纳某、安某、张某1、马某6、宋某、达某、丁某2、李某1、买某、李某2、黄某、董某124人借款共计5274.766万元。案发前，被告人马丽丽归还借款本金及支付利息总计5028.4775万元，给涉案出借人造成的实际损失数额达483.3345万元。被告人马玉玲为被告人马丽丽介绍出借人妥玉梅、马某2、马某3、孙某、牛某、马某4、马某5、丁某1、杨某等人，并根据马丽丽的安排在借款到期时为出借人代为偿付借款本金或利息，马玉玲参与非法吸收资金数额为1428.71万元，给出借人造成的实际损失数额达119.76万元，并从中获取好处费共计14.0545万元。 2017年12月6日至2018年5月15日期间，马丽丽通过涉案被害人丁某2帮助其宣传的方式，以资金周转、投资经营名义，许以月息3-4%的高额利息回报，吸收被害人郑某、钱某存款共计人民币94万余元，案发前，被告人马丽丽先后向郑某、钱某偿还本金及支付利息共计10.7万余元。被告人马丽丽给郑某、钱某造成实际损失数额为83.3万余元。 被告人马丽丽、马玉玲，对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪。在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书，并同意公诉机关量刑建议。 被告人马玉玲的辩护人，对公诉机关指控的罪名无异议，提出以下辩解意见，1、马丽丽向马某4借款的事实中，马玉玲只参与了5万元的非吸金额，共犯数额应当认定为5万元；对马丽丽向丁某1借款中马玉玲只参与了第一笔和第二笔的借款，在后期借款中马玉玲并不知情，应当从非吸的金额中扣除；2、被告人马玉玲认罪态度良好，积极配合检察机关调查，能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；3、被告人马玉玲系初犯，认罪悔罪态度较好，请求法庭能够对马玉玲适用缓刑。 经审理查明，2017年2月至2018年9月期间，被告人马丽丽以资金周转、投资经营为由，安排其员工马玉玲对外发布吸收资金的信息，许以高额利息回报，并承诺给马玉玲好处费。后马玉玲在其微信朋友圈内发布了马丽丽对外吸收资金的动态，并以口头方式许诺高额利息回报为由对外宣传。另马丽丽向部分出借人员谎称以投资经营为由，让出借人帮助马丽丽吸收资金。马丽丽以高额利息为回报，向社会不特定公众吸收资金，被告人马丽丽先后向马某1、余某、刘某、妥玉梅、马某2、马某3、孙某、牛某、马某4、马某5、丁某1、杨某、纳某、安某、张某1、马某6、宋某、达某、丁某2、李某1、买某、李某2、黄某、董某1、郑某、钱某26人借款共计5359.826万元。案发前，被告人马丽丽归还借款本金及支付利息总计5087.58万元，给涉案出借人造成的实际损失数额达542.9245万元。被告人马玉玲为被告人马丽丽介绍出借人妥玉梅、马某2、马某3、孙某、牛某、马某4、马某5、丁某1、杨某等人，并根据马丽丽的安排在借款到期时为出借人代为偿付借款本金或利息，马玉玲参与非法吸收资金数额为1394.41万元，给出借人造成的实际损失数额达88.21万元，并从中获取好处费共计14.0545万元。另，被告人被告人马玉玲于2020年7月25日，退缴获利6万元。 上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明： 一、被告人马丽丽、马玉玲非法吸收公众存款的定罪证据。 综合性证据： 1、物证 焉耆县公安局扣押被告人马丽丽OPPO手机1部。 2、鉴定意见 2019年7月25日，焉耆县公安局对马丽丽持有的玫瑰金OPPOR11plus手机进行鉴定，检验意见为：手机信息10568条，通讯录129条，通话记录3000条，短信息1708条。媒体文件4503条，其中图片3544张，视频234部，音频725部。即时通讯840540条，微信数据830975条，QQ数据9565条，并将上述信息刻录光盘一张。 马玉玲（微信：爱是你我）与马丽丽之间微信聊天记录。证实：（1）被告人马玉玲对被告人马丽丽对外借款的目的是为了偿还前期借款利息及本金；（2）马玉玲对涉案出借人马某2（保险公司）、妥玉梅（葡萄姐）、马某5（彩虹）、马玉洁、孙某、宋某、杨某及任某、老张（张某1）、牛某等人给马丽丽借款的情况，马玉玲知情，且参与部分借款还款的策划事宜；（3）熊英、马某2（小）向马丽丽借款的情况，马玉玲知情。 3、书证 （1）受理案件登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书。 证明：2018年7月28日-2019年1月30日，焉耆县公安局接受马某2等人报案，2018年8月26日，焉耆县公安局决定对本案立案侦查并告知被害人。 （2）传唤证、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书。 证明：2018年8月2日、2018年10月18日，焉耆县公安局依法传唤被告人到案接受调查；2018年10月19日，焉耆县公安局决定对被告人实施拘留，并于次日通知其家属。2018年10月22日，焉耆县公安局决定对被告人马丽丽变更羁押期限至2018年11月18日。 （3）社会危险性情况证明材料、逮捕通知书提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证。 证明：2018年11月22日，焉耆县人民检察院依法对被告人马丽丽涉嫌非法吸收公共存款罪批准逮捕，由焉耆县公安局执行逮捕，并依法通知被告人家属马丽荣。 （4）传唤证、取保候审决定书、收取保证金通知书、被取保候审人义务告知书。 证明：2019年1月15日，焉耆县公安局民警将被告人马玉玲传唤至焉耆县公安局接受调查，被告人马玉玲能够配合侦查人员工作。被告人马玉玲采取取保候审措施不至于发生社会危险性，决定依法对其取保候审，期限从2018年12月31日起至2019年6月31日。被告人马玉玲交纳保证金2万元。 （5）扣押决定书1份、发还清单2份。 证明：2018年8月2日，焉耆县公安局对被告人马丽丽的1部OPPOR9SPLUS、1部OPPOR11SPLUS予以扣押。2018年8月6日、8月16日，将2部手机发还被告人马丽丽、及被告人家属马某7。 （6）协助冻结财产通知书、银行冻结账户回单、焉耆县不动产登记受理通知书、查封决定书、不动产权籍确认书、告知函。 证明：2018年11月23日、2018年11月28日，焉耆县公安局决定对被告人马丽丽持有的中国农业的账号；中国邮政储蓄银行；中国银行账号×××、×××予以冻结。2018年11月26日，焉耆县公安局决定依法对被告人马丽丽位于××县予以查封；2019年1月4日，焉耆县公安局决定依法对被告人马丽丽位于××县予以查封。 （7）被告人现场检测报告、检查笔录、体表检查照相、尿检记录、尿检照相。 证明：2018年10月19日，焉耆县公安局对被告人身体体表特征及随身物品进行检查，无异常。对被告人尿液用艾博牌吗啡、冰毒、大麻胶体检测，呈阴性。 （8）接受证据材料清单1份、马某7提交：借条3张、收条1份、个人贷款申请书1份、转让协议2张、交易受理凭证1份、艾皓串串香店面照片1份、房屋租赁合同1份、居民身份证5份、交通运输行政执法证1份。 证明：1、2017年12月1日，毛自林以位于××路的房产作抵押从何小华处借款300000元，担保人马丽红，借款期限1个月。2、2018年3月5日，缠秀梅、苟斌从他人处借款30000元，担保人杨萍，借款期限1个月，缠秀梅、苟斌出具受让方未签字的转让协议1份，缠秀梅将租赁的位于焉耆县XXX店面转让给马丽丽。 （9）接受证据材料清单1份、马某7提交：居民身份证复印件2份、个人贷款合同1份、照片材料8张、交易受理凭证1份、个人贷款申请书1份、借条6份、转让协议3份、中国工商银行银行卡复印件1份、商品房预售合同2份、个体工商户营业执照1份、税务登记证1份。 证明：1、2017年12月10日，苏某、马艳从马丽丽处借款100000元，借款期限1个月，2017年12月10日，苏某、马艳和马丽丽签订将焉耆县XXX小区6栋3单元702室的房屋转让给马丽丽的协议1份，见证人马玉玲。2、2017年6月4日，熊英从他人处借款130000元，借款期限1个月；2017年9月19日，熊英从杨某处借款80000元，借款期限1个月；2017年9月19日，熊英从马丽丽处借款80000元，借款期限1个月；2017年10月25日，熊英从马丽丽处借款20000元，借款期限2017年10月25提至2017年10月30日；2017年11月24日，熊英从杨某处借款100000元，借款期限1个月。熊英将位于××县的房屋、焉耆县XXX服饰店转让给马丽丽。3、身份证复印件证明苏某、熊英的身份情况。4、2013年1月5日，王某与新疆天山宏基房地产开发有限公司签订了商品房预售合同，以每平米2510元的××县的房间。5、焉耆县淘宝吧服装店法定代表人为熊英。6、照片证明房屋位置及房屋内格局情况。 （10）接受证据材料清单1份、马某7提交：营业执照2份、个人贷款申请书2份、转让协议3份、国有土地使用权证复印件5份、借条3份、收条1份、居民身份证1份、房屋租赁合同1份、个体工商户营业执照1份。 证明：1、焉耆县耆派跑腿服务中心于2017年11月7日注册，经营者为马丽丽，经营场所位于焉耆县新城路南侧。焉耆县XXX女装店于2017年10月26日注册，经营者为马丽丽，经营场所位于焉耆县金博华府底商X-XX。2、焉耆县解放路X栋X单元XXX室（地号：X-X-XX（1）焉耆县解放路X栋X单元XXX室（地号：X-X-XXX）的房屋所有权人为马振锋、马某2。焉耆县（地号：的房屋所有权人为毛自林。3、2017年12月14日，马艳荣以焉耆县博雅小区X-X-XXX的房产为抵押向何小华借款330000元。4、崔英从他人处借款300000元，借款期限2017年12月15日至2018年1月15日；2017年8月11日，崔英从杨某处借款150000元，借款期限1万元。5、2014年1月日，崔某与焉耆县饮食服务公司签订了房屋租赁合同，崔某租赁焉耆县解放路饮食服务公司经营门面1间，租赁期为3年。焉耆县锦豪电动车行的经营者为崔英，经营场所位于焉耆县解放路饮食服务公司底商。 （11）接受证据材料清单1份、马某7提供：借条12份、转让协议4份、房屋买卖协议1份、借款及还款协议2份、手写还款计划书1份、结婚证1份、常住人口登记卡1份、身份证复印件1份。 证明：（1）2017年8月14日，马艳荣从杨某处借款150000元，借款期限为2017年8月14日至2017年9月10日。2018年1月3日，罗胡曼从马丽丽处借款1400元，借款期限为1个月。2017年4月22日，郭成从马丽丽处借款45200元，借款期限为1个月。2017年7月3日，苏莉从马丽丽处借款170000元；2017年7月8日，苏莉从马丽丽处借款240000元；2017年7月12日，苏莉从马丽丽处借款60000元，借款期限为2个月；2017年7月16日，苏莉从丁珍处借款150000元，借款期限为1个月；2017年9月1日，苏莉从马丽丽处借款460000元，借款期限为1个月；2017年9月18日，苏莉从马丽丽处借款298000元，借款期限1个月；2017年9月18日，苏莉从杨某处借款160000元，借款期限为1个月；2017年10月6日，苏莉从马丽丽处借款57750元。（2）2017年12月4日，苏莉与马丽丽签订协议，苏莉将位于××县的房屋和位于天都华庭的雯雯蔬菜水果超市转让给马丽丽，见证人马玉玲。（3）2014年3月14日，肉某一幢76.86平方米的房屋出售给苏某。（4）2017年10月1日，苏某与马丽丽签订了借款及还款协议，苏某已从马丽丽处借款470000元，协议约定苏某每月向马丽丽偿还本息34100元，期限为2017年10月30日至2019年10月1日。（5）肉某与帕某于2010年1月18日结婚，肉某与帕某的身份情况。 （12）接受证据材料清单1份、借条41份、借款及还款协议1份、还款说明1份、居民身份证复印件3份、说明1份、转让协议2份、交易受理凭证1份、个人贷款合同1份、个人贷款申请合同1份、房屋照片11张。 证明：（1）2017年5月9日，白刚从他人（空白）处借款30000元，借款期限为2017年5月9日至2017年5月25日。2017年2月22日，阿依努尔·牙合甫从马丽丽处借款30000元，借款期限为2个月。2017年7月1日，马荣从马丽丽处借款490000元，借款期限为1个月；2017年7月3日，马荣从马丽丽处借款70000元，借款期限为2017年7月3日至2017年7月10日；2017年7月10日，马荣从马丽丽处借款210000元，借款期限1个月；2017年7月14日，马荣从马丽丽处借款130000元，借款期限1个月；2017年7月20日，马荣从马丽丽处借款50000元，借款期限2个月；2017年8月9日，马荣从马丽丽处借款180000元，借款期限为2个月；2017年8月12日，马荣从马丽丽处借款330000元；2017年9月21日，马荣从马丽丽处借款50000元，于2017年9月22日还清；2017年10月10日，马荣从马丽丽处借款308500元，借款期限为1个月；2017年10月10日，马荣从马丽丽处借款200000元，借款期限为2017年10月10日至2017年10月20日；2017年12月16日，马荣从马丽丽处借款510000元，借款期限为2017年8月1日至2018年2月1日；2017年8月9日，马荣从张某1处200000元，借款期限1个月，担保人为马丽丽。（2）2017年10月9日，白刚、向娅丽与马丽丽签订了借款及还款协议，白刚、向娅丽已从马丽丽处借款48000元，协议约定每月向马丽丽偿还本息5000元，期限为2017年10月25日至2018年6月25日。（3）2016年6月6日，马某2从马丽处借款70000元，借款期限2个月；2017年4月12日，马某2从马丽处借款80000元，借款期限2个月；2017年6月12日，马某2从马丽处借款50000元，借款期限1个月；2017年6月18日，马某2从马丽丽处借款200000元，借款期限2017年6月20日至2017年7月17日；2017年7月7日，马某2从马丽丽处借款100000元，借款期限1个月；2017年7月10日，马某2从马丽处借款200000元，借款期限1个月；2017年7月16日，马某2从马丽丽处借款300000元，借款期限1个月；2017年7月22日，马某2从马丽处借款100000元，借款期限1个月；2017年9月1日，马某2从马丽丽处借款50000元；2017年9月17日，马某2从马丽丽处借款300000元，借款期限1个月；2017年10月1日，马某2从马丽丽处借款89000元，借款期限1个月；马某2从马丽丽处借款248600元，借款期限2017年10月2日至2017年11月2日；2017年10月10日，马某2从马丽丽处借款90000元，借款期限1个月；2017年10月24日，马某2从马丽丽处借款115000元，借款期限1个月；2017年10月25日，马某2从马丽处借款55000元，借款期限1个月；马某2从马丽丽处借款490000元，借款期限1个月；2017年12月14日，马某2从马丽丽处借款579000元，借款期限2017年12月14日至2017年12月15日；2017年12月4日，马某2、马振群以位于××县、602室的房产作抵押从何小华处借款500000元，借款期限1个月。 （13）协助查询财产通知书、中国农业银行开户信息、被告人马丽丽农业银行开户流水。 证明：2019年7月6日，焉耆县公安局依法调取涉案人员马某4、马某2（保险公司1964年）、马玉洁、孙某、任某、马某5、杨某、丁某1、黄某、宋某、安某、马某1、丁某2、余某、李某3、苏某、刘某、马某6、纳某、张某1、马某3、马丽荣及被告人马丽丽、马玉玲工商银行开户信息及被告人马丽丽的农业银行交易流水。 （14）调取证据通知书、调证清单、工商银行开户信息、被告人马丽丽工商银行开户流水。 证明：2019年6月17日，焉耆县公安局依法调取涉案人员工商银行开户信息及银行交易流水。被告人马玉玲工商银行开户信息、；马某4工商银行开户信息：；马某2（保险公司1964年）工商银行开户信息；马玉洁工商银行开户信息：；孙某工商银行开户信息：；任某工商银行开户信息：；马某5工商银行开户信息：；丁某1工商银行开户信息：；及黄某、宋某、安荣、马某1、丁某2、余某、李某2、李某1、李某3、买某、苏某、刘某、马某6、纳某、张某1、马某3、马丽荣、被告人马丽丽在工商银行开户信息情况，及被告人马丽丽在工商银行交易流水。 （15）协助查询财产通知书1份、被告人马丽丽中国邮政储蓄银行开户信息及银行交易流水、涉案人员开户信息。 证明：2019年6月4日，焉耆县公安局依法调取被告人马丽丽在中国邮政储蓄银行开户信息及被告人马丽丽的交易流水。依法调取涉案人员马某4、马某2（保险公司1964年）、马玉洁、孙某、任某、马某5、杨某、丁某1、黄某、宋某、安某、马某1、丁某2、余某、李某2、李某1、买某、李某3、苏某、刘某、马某6、纳某、张某1、马某3的开户信息及银行交易流水。 （16）协助查询财产通知书1份、被告人马丽丽农村信用社银行开户信息及银行交易流水、涉案人员开户信息及交易流水。 证明：2019年6月4日，焉耆县公安局依法调取被告人马丽丽在农村信用社银行开户信息及被告人马丽丽的交易流水。依法调取涉案人员马某4、马某2（保险公司1964年）、马玉洁、孙某、任某、马某5、杨某、丁某1、黄某、宋某、安某、马某1、丁某2、余某、李某2、李某1、买某、李某3、苏某、刘某、马某6、纳某、张某1、马某3等人的开户信息及银行交易流水。 （17）协助查询财产通知书1份、被告人马丽丽中国银行开户信息及银行交易流水、涉案人员开户信息及交易流水。 证明：2019年7月3日，焉耆县公安局依法调取被告人马丽丽在中国银行开户信息及被告人马丽丽的交易流水。依法调取涉案人员马某4、马某2（保险公司1964年）、马玉洁、孙某、任某、马某5、杨某、丁某1、黄某、宋某、安某、马某1、丁某2、余某、李某2、李某1、买某、李某3、苏某、刘某、马某6、纳某、张某1、马某3等人的开户信息及银行交易流水。 （18）接受证据清单1份、马某2（1981年）提供：借条13份、与马丽丽经济往来明细复印件8张、贷款公司信息11页、居间合同1份、银行流水64页。 证明：2018年9月11日，马某2（1981年）向焉耆县公安局提供：马某2（1981年）给马丽丽出具的13份借条复印件：（1）2016年6月6日，马某2从马丽处借款70000元，借款期限2个月；2017年4月12日，马某2从马丽处借款80000元，借款期限2个月；2017年6月12日，马某2从马丽处借款50000元，借款期限1个月；2017年7月7日，马某2从马丽处借款100000元，借款期限1个月；2017年7月10日，马某2从马丽处借款200000元，借款期限1个月；2017年9月1日，马某2从马丽丽处借款50000元，借款期限1个月；2017年9月17日，马某2从马丽丽处借款490000元，借款期限1个月；2017年10月25日，马某2从马丽处借款55000元，借款期限1个月；2017年12月14日，马某2从马丽丽处借款579000元，借款期限1天；马某2从马丽丽处借款248600元，借款期限1个月。（2）马某2自行书写整理与马丽丽经济往来明细证明马某2与马丽丽之间的经济往来明细情况。（3）2017年8月15日，马某2与威海晟乾企业管理有限公司签订了居间合同，威海晟乾企业管理有限公司通过出资方向马某2发放贷款2000000元，贷款期限3年，马某2从威海晟乾企业管理有限公司支付50000元咨询服务费用。（4）贷款公司信息证明威海安详汽车服务有限公司的具体情况。（5）马某2提供其农业银行卡交易明细证明的农业银行交易情况，借记卡账户历史明细清单证明马某2的工商银行交易情况。 （19）协助查询财产通知书、马玉玲个人对公账户交易流水1份。 证明：2017年3月30日、2017年3月31日、2017年4月1日、2017年4月7日、2017年4月9日、2017年4月12日、2017年4月15日、2017年5月5日、2017年8月24日，丁某1尾号9035、王新侠尾号0271账号先后转账给马玉玲尾号4878，共计4.16万元。 （20）情况说明2份。证明：2019年7月26日，焉耆县公安局出具情况说明2份：证实在侦办马丽丽涉嫌非法吸收公共存款一案中，马玉洁明确希望通过民事诉讼途径进行解决，未向公安机关提交马丽丽给其出具的借条等材料，未配合调查。焉耆县公安局多次要求郑某到公安机关接受调查，郑某以学校工作繁忙及不想告马丽丽为由，不配合调查。 4、证人证言 （1）证人马某2的证言。证明：2016年11月份，马某2在微信群里看到马丽丽发的可以办理信用卡的信息，通过添加微信认识的马丽丽。2016年至2017年期间，马某2想办信用卡给马丽丽交过办信用卡的钱，后面马丽丽又向马某2借过几次钱，这些钱都还清了。2017年4月份开始，马丽丽给马某2办理贷款的时候，马某2给马丽丽转过几次钱，直到现在马某2算了一下马某2和马丽丽的交易，有凭证的马某2给马丽丽转账269640元。马某2给马丽丽转这些钱，马丽丽都给马某2说要倒账，具体倒哪些账马某2也不清楚。马某2通过马丽丽在丁晓东、张某1两个人那里借过钱，丁晓东、张某1他们两个人都是马丽丽介绍给马某2的，马某2从他们两个人那里借过几次钱。马某2从张某1处借钱的情况为：第一次是2017年1月，马某2因为要给朋友还账通过马丽丽介绍从张某1那里借了15万元，马某2用其家中两个房产证抵押给张某1，已还清。第二次是2017年5月下旬，马丽丽以倒账为由，让马某2出面从张某1那里借了20万元，2017年5月24日，马某2给张某1打了一张20万元的借条和一份房屋抵押的协议。张某1将17万元转到马某2农村信用社的卡里，当天马某2将17万元取现给了马丽丽。一个月后，马某2从家里拿了20万元现金给了马丽丽，马丽丽将20万元给了张某1。马丽丽没有将20万元还给马某2，也没有将房产证、土地证和房屋抵押协议给马某2。第三次是2017年7月底，马丽丽以给别人倒账为由让马某2向张某1借款30万元，2017年8月1日，马某2给张某1打了一张30万元的借条和一份房屋抵押的协议，因为当时房产证一直在马丽丽那里，马丽丽有没有给张某1，马某2不知道，当天下午，张某1将25.5万元转账到农信卡。后马某2和马丽丽一起从农信社分两次取了21万元给了马丽丽，第二天，马某2从农信社取了4.5万元给了马丽丽，张某1将房产证和土地证、借条都给了马丽丽。马丽丽没有帮马某2还过别人的借款。2017年8月1日的30万元的借款是马丽丽自己还的，其余的借款都是马某2自己还的。马某2给别人支付借款利息和给丁晓东和张某1还马丽丽用掉的借款将近40多万元，加上马丽丽以给别人倒账为由问马某2借款一共98万元，都是马某2给的现金，没有任何凭证。马某2手上还有马某2给马丽丽打的16张借条，一共是207万元的借条，这些借条都是马丽丽让马某2给她打的，实际上马某2没有拿上任何钱，2018年8月份马丽丽来公安局出去以后，把这16张借条还给马某2了，让马某2不要告他，2018年9月3日的时候，马丽丽在法院说她手上还有马某2138万元的借条还在她那。马丽丽在库尔勒做过假的房产证和土地使用证，具体在哪做的没有说，马丽丽伪造这些证件的目的是马丽丽要以马某2的名义借钱，她自己没有抵押的东西，别人不给她放款，就自己伪造的房产证。 （2）证人马某7的证言。证明：马某7是马丽丽的前夫，2人于2018年5月中旬离婚。马玉玲是马丽丽公司的助理，认识的人挺多的，经常带一些人来马丽丽的公司办理业务，马玉玲带丁小东、张某1等好多人去马丽丽的公司，他们去马丽丽公司做什么马某7不清楚。2018年4、5月，马丽丽对马某7称马某2做生意亏了，她想帮马某2想办法找贷款还钱，现在倒钱倒的越来越大，没办法将借别人的钱还上。 2017年3、4月份，马某7和妻子马丽丽去北京丰台区的一家借贷公司帮马某2借贷款，后面有没有借到钱，马某7称不清楚。2018年4月，马某7和马丽丽计划在鹭岛国际开一家音乐餐吧但是没有资金。后马某7和马丽丽在其家中向马彦武借款50万元，借款时间3个月，约定月利息5分，马某7和马丽丽给马彦武出具借条一份，张某1从本金中直接扣除一个月利息2.5万元后，通过手机转账将47.5万元转账给马丽丽的账户，这些钱用在鹭岛国际的音乐餐吧，至今未还，借钱时在场的人有马某7、马丽丽、张某1、张某1的妻子。2018年5月，马某7和马丽丽让阳光佳苑小区警务室的维族警官阿布杜萨拉木当担保人，向马玉洁借款20万元，借款期间3个月，约定月利息3分，后马玉洁将钱转到马丽丽的银行卡里，马丽丽倒帐用了。2017年11月中旬，马丽丽用给别人办信用卡、办贷款存款40多万元购买阳光佳苑房子一套，花费36.5万元，落户在马某7和马丽丽名下。2018年5月底，马丽丽按揭了一辆雷克萨斯轿车。2018年4月，马丽丽用从张某1处借款50万元中，花费9.5万元租了一年鹭岛国际4间房子，又拿出15万元支付了另一间房子房款的一部分。2017年7月，马丽丽按揭购买了金博华府的房子。 （3）证人张某2的证言。证明：2017年12月份，马丽丽通过马某7介绍认识张某2，后马丽丽、马某7和张某2协商，将张某2名下位于××县，以36.5万元的价格卖给马丽丽，张某2和马丽丽签订了购房协议，并先后付清房款，因张某2的房产证还未办理，因此，此房屋至今还未过户给马丽丽。 （4）证人苏某的证言。证明：苏某是马玉玲的堂哥，苏某认识马丽丽，2016年春节左右，苏某通过马玉玲在张丽丽的公司办理信用卡，但未办成，马丽丽和马玉玲是上下级关系，马丽丽是那个公司的法人，马玉玲是她的员工。2018年6月19日左右，马玉玲向苏某借款7万元称急用，未约定利息，借款期间一个月，苏某开车到老公安局旁边的巷道将用白色塑料袋包着的7万元现金给了马玉玲，马玉玲给苏某出具借条一份。2018年7月25日，苏某向马玉玲索要借款未果，2018年7月28日中午1点左右，到焉耆县公安局做笔录。 （5）证人李某3的证言。证明：李某3和马振峰是认识十几年的朋友。2018年5月15日，李某3给马振峰借款40万元，马振峰称他媳妇借钱急用，过两天就能归还，未约定利息。后李某3根据马振峰提供的银行卡转账40万元，马振峰提供的农村信用社的银行卡号为×××，持卡人马丽丽。2018年5月21日左右，李某3给马振峰转账5天后，马振峰告知李某3把钱借给了马丽丽，后马丽丽用其农业银行卡给李某3农村信用社银行卡转账方式归还3万元，2018年5月28日，马丽丽用其农业银行卡给李某3农村信用社银行卡转账方式归还2万元，剩余借款未还。李某3是在向马振峰借款后，通过马振峰认识马丽丽的。 二、具体犯罪事实证据 （一）马丽丽从被害人马某1处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）报案单1份。证明：2018年8月8日，被害人马某1向焉耆县公安局报案称其从2017年7月起，多次给马丽丽借款，马丽丽给其支付高额利息，目前马丽丽还有55万元未给其归还。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件2份。证明：2018年8月8日，马某1将2份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人牛晖中，办案人张伟、牛晖中。2份借条复印件证实：2018年4月4日，马丽丽给马某1出具一张借款20万元的借条1份，借款期限为2018年4月4日至2018年6月4日。借条上备注有手写“资金周转，和马丽丽身份证号码”字样；2018年5月23日，马丽丽给马某1出具一张借款35万元的借条1份，借款期限为2018年5月23日至2018年6月15日。借条上备注有手写“资金周转”字样。 （3）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：马丽丽与马某1通过微信、支付宝方式多次发生经济往来情况。 （4）马丽丽、马某1银行开户信息、银行交易流水。证明：马某1、马丽丽银行开户情况，2人之间银行交易情况。 （5）统计确认表1份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从马某1处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认。 2、被害人马某1陈述。证明：2017年7月10日至2018年6月13日，马丽丽许以高额利息回报，马某1先后通过现金、银行转账的方式给马丽丽多次借款，结合银行转账记录证实：马丽丽先后从马某1处借款207.5万元，扣除首次利息为25.9万元，马丽丽从马某1处借款207.5万元中，实际借款数额为181.6万元；马某1向公安机关申报损失数额为75万元，提供马丽丽给其出具的借条2张，借条中借款数额为55万元。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：被告人马丽丽通过马玉玲认识马某1，经过马玉玲宣传，马丽丽以资金周转为由，于2017年10月至2018年6月期间，多次向马某1借款还款的详细情况。 综合以上证据证实： 2017年7月至2018年6月期间，被告人马丽丽以资金周转投资经营的名义，许以高额利息回报，吸收被害人马某1存款共计人民币207.5万元，扣除首次利息为25.9万元，马丽丽从马某1处实际借款数额为181.6万元，马丽丽向马某1偿还借款本金加利息共计140万元。被告人马丽丽给马某1造成的实际损失数额为41.6万元，马某1向公安机关申报损失数额为75万元，马某1提供马丽丽给其出具的借条2张，借条中借款数额为55万元。 （二）马丽丽从被害人余某处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）报案单1份。证明：2018年8月15日，被害人余某向焉耆县公安局报案称其从2018年2月至3月期间，给马丽丽借款35万元，马丽丽未给其归还。 （2）接受证据材料清单2份、借条复印件2份、中国邮政入账汇款业务凭单1份、余某个人微信信息首页截屏1份。 证明：2018年8月15日，余某将2份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人王政，办案人张伟、张佳。借条复印件证实：2018年5月10日，马丽丽给余某出具一张借款15万元的借条1份，借款期限为2018年5月10日至2018年6月10日，借条上备注有手写“资金周转”字样，并附2018年2月12日，余某给马丽丽汇款18.4万元凭单。2018年4月20日，马丽丽给余某出具一张借款20万元的借条1份，借款期限为2018年4月20日至2018年5月20日，借条上备注有手写“资金周转”字样。 2019年3月19日，余某将其微信个人首页信息截屏图片提交至焉耆县公安局，余某微信昵称为会飞的鱼，微信号：×××。 （3）马丽丽、余某银行开户信息、银行交易流水。证明：马丽丽开户信息、余某银行开户情况，2人之间银行交易情况。 （4）统计确认表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从余某处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据余某陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，余某在统计表上签字确认。 2、被害人余某陈述。证明：余某称通过孙某认识马丽丽，后主动给马丽丽借款。2018年2月12日，余某扣除首次利息1.6万元，给马丽丽借款18.4万元转账至马丽丽邮政银行卡内，借款期限为10天，借款到期后，马丽丽以续借方式给余某多次支付利息共计7.2万元，不含首次利息；2018年3月7日，余某扣除首次利息1.2万元后，给马丽丽通过银行转账方式借款13.8万元，2018年3月21日，借款到期后，马丽丽给其归还。3、2018年3月12日，余某扣除首次利息1.5万元后，再次将13.8万元以转账方式借款给马丽丽，借款到期后，马丽丽以续借方式给余某多次支付共计4.9万元。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：马丽丽通过孙某认识余某，后余某主动给马丽丽借款。2018年2月12日，余某扣除首次利息1.6万元，给马丽丽借款18.4万元转账至马丽丽银行卡内，借款到期后，马丽丽以续借方式给余某多次支付利息；2018年3月7日，余某扣除首次利息1.2万元后，给马丽丽通过银行转账方式借款13.8万元，2018年3月21日，借款到期后，马丽丽给其归还。3、2018年3月12日，余某扣除首次利息1.5万元后，再次将13.8万元以转账方式借款给马丽丽，借款到期后，马丽丽以续借方式给余某多次支付利息。马丽丽称先后共向余某支付利息共计16.1万元。 综合以上证据证实： 2018年2月至2018年3月期间，经孙某介绍，被告人马丽丽以资金周转投资经营的名义，许以高额利息回报，吸收被害人余某存款共计人民币50万元，扣除首次利息为4万元，马丽丽从余某处实际吸收存款数额为46万元。马丽丽先后向余某偿还借款本金及支付利息共计27.1万元。被告人马丽丽给余某造成的实际损失数额为18.9万元，余某向公安机关申报损失数额为35万元，提供马丽丽给其出具的借条2张，借条中借款数额为35万元。 （三）马丽丽从被害人刘某处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）报案单1份。证明：2018年11月12日，被害人刘某向焉耆县公安局报案称其2017年6月、2018年3月，先后给给马丽丽借款4万元、5万元，马丽丽未给其归还。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件2份、焉耆县助力社会经济信息服务所协议书1份。证明：2018年11月12日，刘某提交给焉耆县公安机关借条复印件2份，证实：（1）2017年6月9日，马丽丽给刘某出具一张借款4万元现金的借条，借款期限为2017年6月9日至2017年12月9日，借条上备注有手写“2017年12月9日至2018年12月9日利息分期每2月结一次”字样；2018年3月9日，马丽丽给刘某出具一张借款5万元现金的借条，借款期限为2018年3月9日至2018年5月9日，借条上备注有手写“资金周转”字样。2、刘某提供一份刘某与马丽丽签订的《焉耆助力社会经济信息服务所协议书》。 （3）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：马丽丽与刘某通过微信转账方式经济往来情况:1、2017年8月9日，刘某通过微信转账给马丽丽1000元；2、2017年8月9日至2018年6月12日，马丽丽通过微信方式转账给刘某4.4万元。 （4）统计确认表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从刘某处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据刘某陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，刘某在统计表上签字确认。 2、被害人刘某陈述。证明：2017年6月9日、2018年3月9日，马丽丽许以高额利息回报，刘某通过现金方式先后2次给马丽丽借款9万元，扣除首次利息为0.54万元，马丽丽从刘某处实际借款数额为8.46万元，马丽丽先后向刘某支付借款利息为2.94万元；刘某向公安机关申报损失数额为9万元，提供马丽丽给其出具的借条2张，借条中借款数额为9万元。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：马丽丽在租赁刘某房子用作办公室的时候认识的刘某；2017年6月9日、2018年3月9日，马丽丽向刘某借款2笔共9万元，扣除首次利息为0.6万元，马丽丽从刘某处实际借款数额为8.4万元，马丽丽先后向刘某支付借款利息为4.4万元；马丽丽称和刘某约定的是一起合伙将公司做起来，给她“焉耆县助力社会经济信息服务所”的入股协议书的意思就是让她入股分红，当时刘某同意入股分红。 综合以上证据证实： 2017年6月9日、2018年3月9日，马丽丽以投资经营为由，许以高额利息回报，刘某通过现金方式先后2次给马丽丽借款9万元，扣除首次利息为0.6万元，马丽丽从刘某处实际借款数额为8.4万元，马丽丽先后向刘某支付借款利息为4.4万元。被告人马丽丽给刘某造成的实际损失数额为4万元，刘某向公安机关申报损失数额为9万元，提供马丽丽给其出具的借条2张，借条中借款数额为9万元。 （四）马丽丽从被害人纳某处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）报案单1份。证明：2018年11月28日，纳某向焉耆县公安局报案称，2017年7月至2018年5月，给马丽丽借款26万元，未给其归还本金。 （2）接受证据材料清单2份、借条复印件6份。证明：2018年11月28日、2019年6月14日，纳某将6份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人杨晓莉，办案人张伟、宋晓波。借条复印件证实：2018年5月2日，马丽丽给纳某出具一张借款现金2万元的借条；2018年5月2日，马丽丽给纳某出具一张借款4万元的借条；2018年5月2日，马丽丽给纳某出具一张借款5万元的借条；2018年5月17日，马丽丽给纳某出具一张借款10万元的借条；2018年5月21日，马丽丽给纳某出具一张借款现金5万元的借条。2018年9月5日，马丽丽给纳某出具一张3.45万元借条，此款为纳某在6家公司逾期违约金及利息的费用。 （3）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：2017年7月至2018年10月期间，纳某通过微信转账给马丽丽11.64万元；马丽丽通过微信转账给纳某6.3435万元。 （4）马丽丽、纳某、马玉玲银行开户信息、银行交易流水。证明：纳某、刘海俊、马丽丽银行开户及交易情况。 （5）统计确认表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从纳某处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据纳某陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，纳某在统计表上签字确认。 2、被害人纳某陈述。证明：1、纳某经过马玉玲介绍认识了马丽丽，2018年3月份，马玉玲、马丽丽以投资项目为由，许以高额月利率，并承诺后期给其好处的方式，介绍纳某给马丽丽借款。2、2017年7月，纳某给马丽丽借款3万元现金；2017年9月，纳某通过微信转账、现金方式给马丽丽借款10万元；2018年5月2日、5月21日，纳某通过微信转账、现金方式给马丽丽借款14万元。3、马丽丽于2018年1月左右，给其偿还1万元本金。4、2017年7月至2018年10月期间，马丽丽通过微信转账给纳某6.3435万元借款利息等好处费。5、2018年9月5日，纳某称给马丽丽的借款均为其从小额贷款公司所借，马丽丽未及时给其偿还，要求马丽丽给其出具了1份违约金加利息的3.45万元借条。6、纳某称给马丽丽前2笔借款是通过马玉玲，听马丽丽说会从中给马玉玲好处费，2018年5月2日之后借款未通过马玉玲。 3、被告人供述与辩解。证明：1、2017年，马丽丽通过马玉玲介绍认识了纳某，后向纳某及纳某老公刘海俊借款。2、第1笔借款是马玉玲拿着纳某老公刘海俊的5万元钱现金，借款期限2个月，月利率4分，2个月按时归还了。3、2017年6月3日左右，纳某和刘海俊将3万元钱现金借给马丽丽，并要求将月利率4份上调至6分，扣除了0.18万元首次利息后借给马丽丽，马丽丽给纳某出具了一张3万元钱的借条，后每个月通过银行转账或者微信转账的方式支付给纳某0.18万元的月利息直2017年10月26日，将3万元钱本金归还纳某，共支付给纳某0.9万元利息，借条已撕。4、后纳某将介绍人马玉玲撇开后，2017年10月26日，纳某再次借马丽丽借款3万元钱现金，月利率6分，扣除0.18万元首次利息后，马丽丽给纳某打了一张3万元钱的借条，2017年11月3日，马丽丽转账给纳某0.18万元的利息，2017年11月9日，转账给纳某1万元钱本金，借条是否更换马丽丽记不清了。之后的每个月至2018年5月份，支付0.12万元的利息。5、2017年7月，扣除首次利息的1.1万元，纳某通过微信转账方式借款给马丽丽8.9万元，马丽丽给纳某出具2个5万元借条。2017年8月17日，马丽丽通过银行转账0.51万元给纳某、现金0.09万元，支付至2018年4月14日。此笔10万元借款，从2017年8月17日到2018年4月14日一共支付了纳某5.9万元钱的利息，借条更换过。6、2018年5月7日、5月10日，纳某给马丽丽转账2.96万元，马丽丽给纳某出具了一张3万元钱的借条，2018年5月16日，马丽丽连同之前10万元借款，共给纳某转账0.8万元利息。7、2018年5月21日，纳某和其丈夫刘海俊扣除首次利息0.4万元，给其实际借款2.6万元，马丽丽给纳某出具了一张3万元的借条，这笔钱没有支付利息。马丽丽称实际一共借纳某17.28万元，给纳某出具4张借条，一共19万元。8、2018年9月底，马丽丽按照纳某及其丈夫要求给纳某重新出具了借条，多出来的7万元钱是纳某借的小贷公司的等额本息、罚金和违约金，纳某让马丽丽替其偿还，一共给纳某支付了8.96万元钱利息。9、2018年7月份起，马丽丽先后给纳某一共偿还了1.997万元钱本金。以上为马丽丽供述通过马玉玲介绍从纳某处借款情况。 综合以上证据证实： 2017年6月至2018年5月，马丽丽通过马玉玲介绍认识纳某，许以高额利息回报，纳某通过现金、银行及微信转账方式给马丽丽多次借款，共计32.28万元，扣除首次利息1.46万元，马丽丽从纳某处实际借款数额为30.82万元,马丽丽、马玉玲先后向纳某偿还本金及支付利息共计21.4735万元。被告人马丽丽、马玉玲给纳某造成的实际损失数额为9.2865万元，纳某申报损失为26万元，提供马丽丽给其出具的借条5张，借条中借款数额为26万元。 （五）马丽丽从证人安某处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）接受证据材料清单1份、借条复印件1份。证明：2018年9月14日，安某将1份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人牛晖中，办案人张伟、牛晖中。借条复印件证实：马丽丽给安某出具一张借款6.2万元的借条，借款期限为10天，借条全部为手写。 （2）接受证据材料清单1份、微信个人信息截屏、证明各1份。证明：2019年4月3日，安某出具证明1份，为安某称马丽丽已向其还清借款，安某不选择向公安机关报案。安某提交其微信截图1张提交至焉耆县公安局，证实安某微信昵称为“安儿”，微信号×××。 （3）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：安某与马丽丽通过微信方式经济往来情况：安某通过微信、支付宝方式转账至马丽丽情况如下：1、2017年11月23日安某转给马丽丽865元；2、2017年12月15日安某转给马丽丽2000元；3、2017年12月15日安某转给马丽丽1050元。马丽丽通过微信、支付宝方式转账至安某情况如下：1、2017年7月12日马丽丽转给安某6000元；2、2017年12月31日马丽丽转给安某1655元；3、2018年3月2日马丽丽转给安某20000元；4、2018年3月28日马丽丽转给安某4830元；5、2018年4月23日马丽丽转给安某3714元；6、2018年5月16日马丽丽转给安某1000元；7、2018年5月26日马丽丽转给安某3000元；8、2018年5月31日马丽丽转给安某2000元；9、2018年6月6日马丽丽转给安某3000元；10、2018年6月10日马丽丽转给安某5000元；11、2018年6月10日马丽丽转给安某5000元；12、2018年6月29日马丽丽转给安某1000元；13、2018年8月14日马丽丽转给安某1000元；14、2018年9月16日马丽丽转给安某500元；15、2018年10月13日马丽丽转给安某224元。以上微信、支付宝转账记录证实：2017年11月23日至2017年12月15日，安某3次转账给马丽丽共计3915元；2017年7月12日至2018年10月13日，马丽丽转账至安某共计5.7923万元。 （4）马丽丽、安某、韩学元银行开户信息、银行交易流水。证明：安某、韩学元、马丽丽银行开户情况，安某、韩学元与马丽丽之间银行交易情况。 （5）统计确认表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从安某处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据安某陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，安某在统计表上签字确认。 2、证人安某证言。证明：1、2017年11月左右，安某通过马某2（小）认识马丽丽，2017年12月份开始，马丽丽经常将自己和别人的信用卡给安某，让安某帮忙代还信用卡，安某收取手续费，代还1万元信用卡收取手续费150元。安某帮马丽丽代还的信用卡有丁某2、麦跃丽、董某1、李新黎、董翠、马某2、杨倩的：丁某2有4万元额度的邮政信用卡、3万元额度的中国银行信用卡、2万元额度的农业信用卡。麦跃丽有1.9万元额度的农业信用卡、3.1万元额度的邮政信用卡。董某1有9730元额度的中国银行信用卡，李新黎有4.5万元额度的工商信用卡，董翠有1.4万元额度的中国银行信用卡。马某2有5万元额度的农行信用卡、0.5万元额度的建设银行信用卡、1.2万元额度的交通银行信用卡。杨倩有5万元额度的信用卡，具体是哪个银行我不记得了，马学义有0.8万元的建设银行信用卡。截止2018年8月29日，马丽丽共欠安某代还信用卡手续费用2.1万元。除了2.1万元的手续费，马丽丽还欠安某代还信用卡的垫付费用，2018年8月30日，马丽丽和安某经过对账清算之后，马丽丽共欠安某垫付信用卡加手续费合计6.2万元。马丽丽给安某出具欠安某6.2万元借条一张，约定于2018年9月10日前还清。2、2018年5月14日，安某给马丽丽通过韩学元手机银行、银行柜台存款的方式借款20万元，马丽丽给其出具借条1张，2018年5月17日，马丽丽通过银行转账将21.48万元归还，马丽丽给安某多转1.48万元，借款偿还后借条被马丽丽撕掉了。3、2018年5月20日，安某通过其和韩学元银行账号分3次给马丽丽转账借款10万元，马丽丽于5月21日将10.5万元归还至安某银行卡，马丽丽给安某多转0.5万元。4、2018年5月21日，马丽丽以资金周转为向安某借款5万元，并给安某出具5万元的借条1张，安某通过银行转账的方式给马丽丽借款，马丽丽于5月29日将借款5万元归还，并支付了0.2万的利息，还款后借条被马丽丽撕掉了。5、2018年5月21日，安某通过其和韩学元的银行账号给马丽丽借款7万元，马丽丽将此笔7万元有无偿还安某称不记得了安某称估计是马丽丽让安某代刷信用卡的刷出来的。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：1、马丽丽和安某通过马某2（小）介绍认识，马丽丽让安某帮其代还过信用卡，另马丽丽从安某处借过2次钱，一次20万元，一次10万元，马丽丽称都还清了。2、2018年5月15日，安某通过其和韩学元的银行卡分6次给马丽丽转账借款161200元，借款期限2天，2018年5月17日，马丽丽通过其农业银行的卡给安某分4次还款20万元，中间差的38800元是利息，因为安某的钱全是在信用卡里刷出来的，当时答应她用2天给她3万元的利息，38800元头息里有一部分刷卡的费用。2018年5月17日，马丽丽通过农业银行的卡给安某分4次还款20万元，还款后借条已撕。3、2018年5月20日，马丽丽又向安某借款10万元，借款周期是1天，2018年5月21日，马丽丽给安某还款10万元。4、丁某2、马某2（保险公司）、李某1、马跃丽、董某1等人给马丽丽借款中，有一部分是给马丽丽借的信用卡，这些信用卡还款都是让安某帮马丽丽代还的，马丽丽和安某约定代还1万元信用卡，200元的手续费用，最后马丽丽和安某对账清算时共有6万多元的费用，马丽丽给安某偿还了1万多元，剩下的4万多元，马丽丽称把其经营的服装店内的货和房租抵账给安某了，和安某已经没有债务关系。 综合以上证据证实： 2018年5月期间，马丽丽通过马某2（1981年）介绍从安某处吸收存款，许以高额利息为回报，安某先后通过银行转账方式给马丽丽借款3次，共计35万元，扣除首次利息3.88万元，安某实际给马丽丽借款31.12万元。马丽丽先后给安某偿还本金及支付利息共计37.18万元，未给安某造成实际损失，安某未申报损失。 （六）马丽丽从被害人张某1处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）报案单1份。证明：2019年1月3日，被害人张某1向焉耆县公安局报案称其从2017年2月至2018年4月期间，多次给马丽丽借款，马丽丽给其支付高额利息，目前马丽丽还有140万元未给其归还。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件3份、收据复印件3份、马丽丽与马某7结婚证复印件、身份证复印件、《房屋买卖合同》复印件3份、《补充协议》复印件1份、《转让协议》复印件1份、焉耆县助力经济咨询服务所项目计划书、马丽丽名下焉耆县助力社会经济咨询服务所、焉耆县耆派跑腿服务中心、焉耆县筱虞菲女装店营业执照复印件、空白转让协议、空白借条、空白借款及还款协议、《欧玥合作协议书》各1份。 证明：1、2019年1月4日，张某1将3份借条复印件提交至焉耆县公安局，办案人张伟、牛晖中。3份借条复印件证实：（1）2018年2月2日，马丽丽给张某1出具一张借款50万元的借条1份，借款期限为2018年2月2日至2018年3月2日，借条上备注有手写“资金周转，于2018年3月2日续用1个月到2018年4月2日，费用已清马丽丽2018年3月2日；2018年4月2日续用1个月至2018年5月2日费用已清马丽丽2018年4月2日；2018年2月2日续用至2018年6月2日费用未结，马丽丽2018年2月2日”字样。（2）2018年2月28日，马丽丽给张某1出具一张借款40万元的借条1份，借款期限为2018年2月28日至2018年3月28日，借条上备注有手写“资金周转，于2018年3月28日续用到2018年4月28日，费用已清2018年3月28日马丽丽；2018年4月28日续用至2018年6月28日费用已结马丽丽2018年6月28日”字样。（3）2018年4月18日，马丽丽给张某1出具一张借款50万元的借条1份，借款期限为2018年4月18日至2018年7月18日。借条上备注有手写“资金周转，如到期不能一次性偿还先还20万元，剩余续期，满期时须一次性付清，不得逾期”字样。2、张某1向焉耆县公安局提交收据复印件3份、马丽丽与马某7结婚证复印件、身份证复印件、《房屋买卖合同》复印件3份、《补充协议》复印件1份、《转让协议》复印件1份、焉耆县助力经济咨询服务所项目计划书、马丽丽名下焉耆县助力社会经济咨询服务所、焉耆县耆派跑腿服务中心、焉耆县筱虞菲女装店营业执照复印件、空白转让协议、空白借条、空白借款及还款协议、《欧玥合作协议书》各1份。 （3）接收证据材料清单3份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料；张某1个人微信信息首页截屏1份。 证明：2017年9月27日、2017年11月29日、2018年4月5日，马丽丽分别通过微信转给张某15000元、4000元、3000元；2017年11月17日、2018年1月21日，张某1通过微信转账给马丽丽3600元、400元。 2019年4月7日，张某1将其微信个人首页信息截屏图片提交至焉耆县公安局，张某1微信昵称为富丽堂皇，微信号：×××。 （4）马丽丽、张某1银行开户信息、银行交易流水。证明：马丽丽、张某1银行开户情况，2人之间银行交易情况。 （5）统计确认表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从张某1处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据张某1陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，张某1在统计表上签字确认。 2、被害人张某1陈述。证明：1、2017年1月至2018年4月期间，经马玉玲介绍，马丽丽许以高额利息回报，张某1先后通过银行转账的方式给马丽丽多次借款，张某1称马丽丽先后从张某1处借款748万元，扣除首次利息为55.6万元，马丽丽从张某1处借款748万元中，实际借款数额为692.4万元，马丽丽先后向张某1支付借款利息为14万元。2、张某1向公安机关申报损失数额为140万元，提供马丽丽给其出具的借条3张，借条中借款数额为140万元。3、马丽丽曾介绍张某1给马某2、马荣进行借款，由马丽丽从中担保，借款到期时，由马丽丽给其转账还款。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：被告人马丽丽经马玉玲中间介绍，认识张某1后，以资金周转为由，多次向张某1借款还款及给马玉玲支付提成的详细情况。 综合以上证据证明： 2017年3月至2018年4月期间，经被告人马玉玲介绍马丽丽以资金周转投资经营的名义，许以高额利息回报，从张某1处吸收存款共计人民币989万元，扣除首次利息为77.86万元，马丽丽从张某1处实际借款数额为911.14万元,马丽丽先后给张某1偿还本金及支付利息共计949.17万元，被告人马丽丽未给张某1造成实际损失。张某1向公安机关申报损失数额140万元，提供马丽丽给其出具的借条3张，借条中借款数额为140万元。 （七）马丽丽从被害人马某6处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）报案单1份。证明：2018年12月30日，被害人马某6向焉耆县公安局报案称其从2017年2月至2018年5月期间，共借给马丽丽465万元，借款期间曾给其支付高额利息至2018年4月。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件35份。证明：2018年12月25日，马某6将35份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人王政，办案人张伟、肖云龙。35份借条复印件证实：（1）2017年2月16日，马丽丽从马某6处借款4万元，借款期限为2017年2月16日至2017年4月16日。借条上备注有“续期利息已结清，借款期限2017年4月16日至2017年6月16日结息马丽丽；续2017年8月16日；2017年8月16日至2017年10月16日已结清”字样。（2）2017年2月16日，马丽丽从马某6处借款5万元，借款期限为2017年2月16日至2017年4月16日。借条上备注有“续期利息已结清，借款期限2017年4月16日至2017年6月16日结息马丽丽；续2017年8月16日；2017年8月16日至2017年10月16日已结清”字样。（3）马丽丽给马某6出具借条一份，未写明借条出具日期，内容为马丽丽从马某6处借款5万元，借款期限为2017年2月22日至2017年4月22日。借条上备注有“已续至2017年6月22日，前期利息已结清，马丽丽2017年4月22日；续2017年8月22日；2017年8月22日至2017年10月22日已结清”字样。（4）2017年2月26日，马丽丽从马某6处借款5万元，借款期限为2017年2月26日至2017年4月26日。借条上备注有“续期已结清，还款日期为2017年4月26日至2017年6月26日结利息；2017年8月26日至2017年10月26日已结清”字样。（5）2017年3月16日，马丽丽从马某6处借款3万元，借款期限为2017年3月16日至2017年5月16日。借条上备注有“续期利息已结清，还款日期为2017年7月16日马丽丽；同上已结清续9月16日”字样。（6）2017年4月12日，马丽丽给马某6出具借条一份，从马某6处借款1万元，借款期限为2017年4月12日至2017年6月12日。借条上备注有“续2017年8月12日；2017年8月12日-2017年10月12日”字样。（7）2017年4月12日，马丽丽给马某6出具借条一份，从马某6处借款3万元，借款期限为2017年4月12日至2017年6月12日。借条上备注有“续2017年8月12日；2017年8月12日-2017年10月12日已结清”字样。（8）2017年4月14日，马丽丽给马某6出具借条一份，从马某6处借款1万元，借款期限为2017年4月14日至2017年6月17日。借条上备注有“续2017年8月17日；2017年8月17日-2017年10月17日已结清”字样。（9）2017年5月24日，马丽丽给马某6出具借条一份，从马某6处借款5万元，借款期限为2017年3月24日至2017年5月24日。借条上备注有“续期利息已结清，还款日为2017年7月24日马丽丽；同上已结清续9月24日”字样。（10）2017年6月14日，马丽丽给马某6出具借条一份，从马某6处借款10万元，借款期限为2017年8月14日至2017年10月14日已结清”字样。（11）2017年7月7日，马丽丽给马某6出具借条一份，从马某6处借款5万元，借款期限为2017年7月7日至2017年9月7日。（12）2017年7月12日，马丽丽给马某6出具借条一份，从马某6处借款6万元，借款期限为2017年7月12日至2017年9月12日。（13）2017年7月13日，马丽丽给马某6出具借条一份，从马某6处借款5万元，借款期限为2017年7月13日至2017年9月13日。（14）2017年8月21日，马丽丽给马某6出具借条一份，从马某6处借款5万元，借款期限为2017年8月21日至2017年10月21日。（15）2017年8月21日，马丽丽给马某6出具借条一份，从马某6处借款5万元，借款期限为2017年8月21日至2017年10月21日。（16）2017年8月30日，马丽丽给马某6出具借条一份，从马某6处借款5万元，借款期限为2017年8月30日至2017年10月30日。（17）2017年10月11日，马丽丽从马某6处借款5万元，借款期限为2017年10月11日至2017年12月11日。（18）2017年11月7日，马丽丽从马某6处借款3万元，借款期限为2017年11月7日至2018年1月7日。（19）2017年11月8日，马丽丽从马某6处借款22万元，借款期限为2017年11月8日至2018年11月18日。（20）2017年11月14日，马丽丽从马某6处借款10万元，借款期限为2017年11月14日至2017年1月14日。（21）2017年11月19日，马丽丽从马某6处借款5万元，借款期限为2017年11月19日至2018年1月19日。（22）2017年12月14日，马丽丽从马某6处借款5万元，借款期限为2017年12月14日至2017年2月14日。（23）2018年1月2日，马丽丽从马某6处借款10万元，借款期限为2018年1月2日至2018年3月2日。（24）2018年1月12日，马丽丽从马某6处借款3万元，借款期限为2018年1月12日至2018年3月12日。（25）2018年1月31日，马丽丽从马某6处借款30万元，借款期限为2018年1月31日至2018年2月10日。（26）2018年2月27日，马丽丽从马某6处借款5万元，借款期限为2018年2月27日至2018年4月27日。（27）2018年3月4日，马丽丽从马某6处借款20万元，借款期限为2018年3月4日至2018年3月14日。（28）2018年4月9日，马丽丽从马某6处借款3万元，借款期限为2018年4月9日至2018年6月9日。（29）2018年4月27日，马丽丽从马某6处借款20万元，借款期限为2018年4月27日至2018年6月27日。（30）2018年4月29日，马丽丽从马某6处借款12万元，借款期限为2018年4月29日至2018年6月29日。（31）2018年5月15日，马丽丽从马某6处借款50万元，借款期限为2018年5月15日至2018年5月20日。（32）2018年5月16日，马丽丽从马某6处借款50万元，借款期限为2018年5月16日至2018年7月16日。（33）2018年5月17日，马丽丽从马某6处借款70万元，借款期限为2018年5月17日至2018年5月23日。（34）2018年5月26日，马丽丽从马某6处借款50万元，借款期限为2018年5月26日至2018年6月5日。（35）2018年5月26日，马丽丽从马某6处借款10万元，借款期限为2018年5月26日至2018年5月28日。 （3）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：马丽丽与马某6通过微信、支付宝方式经济往来交易频繁，具体经济往来情况。 （4）马丽丽、马某6银行开户信息、银行交易流水。 证明：马某6、马丽丽之间银行交易情况。 （5）统计确认表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从马某6处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据马某6陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，马某6在统计表上签字确认。 2、被害人马某6陈述。重点笔录摘录：我是2016年10月左右通过马玉玲认识的马丽丽，马丽丽是我之前的老板，我于2016年年底至2017年4月左右，在马丽丽的助力社会经济服务所上过班。我自2017年3月至2018年5月期间，给马丽丽多次借款共计448万元，马丽丽至今未给我还款。马丽丽给我给过2分、2.5分、3分、5分的利息，是从2017年2月开始至2018年4月底我们之间的借款都有利息，从2018年5月开始就没有利息了。马玉玲没有给我说过关于马丽丽借款的事情。 2017年2月16日，马丽丽给我打电话说让我去她建设路办理信用卡的店里然后给我说：“我准备要办一个公司，需要资金”，向我借款，可以给我利息多一点。我当时想了想就同意了，马丽丽给我说这些钱她就用两个月，这19万元钱的利息马丽丽是按着多少钱的利息给我的，我现在记不清了，然后我将这19万元分4次转给了马丽丽，具体通过什么方式转给马丽丽的我想不起来了。2017年2月16日，我分两次给了马丽丽19万元，马丽丽分别给我写了一张5万元和4万元的借条，借款期限是2个月；2017年2月22日，我分2次给马丽丽借了10万元，马丽丽给我写了2张5万元的借条，借款期限是2个月。2018年4月份的时候，我给马丽丽要钱，马丽丽给我说让我再等以下这笔钱她还要用，之后的几个月时间，马丽丽给我说这笔钱她还要用的时候，都会在借条上写到利息已结清，续借条续到两个月之后的时间。这19万元马丽丽一直用到2017年10月16日，借条上续的时间也是写到2017年10月16日至2017年10月22日，2017年12月，马丽丽给我结清了一次利息，到了2018年2月的时候，马丽丽给我结的利息只给了之前利息的一半，让我先将利息拿上，等到后面她将公司弄好了以后，就将钱还给我，一至到了2018年5月，马丽丽再也没有给我给过利息，本金也没有偿还过。2017年2月份期间，我给马丽丽借款19万元，马丽丽没有给我偿还本金。 以上证实：结合书证，马某6提供2017年2月期间，马丽丽给其出具的4份借款19万元借条，分别为2017年2月16日，马丽丽给马某6出具的2张5万元和4万元借条、2017年2月22日，马丽丽给马某6出具的5万元借条、2017年2月26日，马丽丽给马某6出具的5万元借条。马某6笔录称所有借款均为扣除头息的方式，则马某6提供的2017年2月4张借条中，实际给马丽丽借款17.1万元，按照马某6供述月息5分计算19万元利息至2018年1月，马某6共收到19万元借款不含头息的利息为7.6万元。 2017年6月份的时候，马丽丽给我打电话让我去她安达公寓的办公室，马丽丽给我说她想问我借10万元钱，到时候每个月给我5000元利息，到时候公司开好了我就是她公司的股东。我说这个10万元钱你可以用，但是必须要保证安全。马丽丽给我说你看我现在的实力，我绝对会给你还的，这10万元她就用上2个月，每个月给我5分的利息，我当时银行卡上有11万元左右，于是在2017年6月14日，我通过银行转账的方式给马丽丽转账8万元，我是通过卡号是×××的农业银行卡转账给马丽丽的，马丽丽给我写了一张10万元的借条，后面几天马丽丽一直给我发微信借钱，给我发红包，让我将剩下的钱转给她，我在6月21日的时候，给马丽丽转了1万元，剩下的1万元就是马丽丽给我的2个月的利息。2个月之后，我给马丽丽要钱，马丽丽给我说这些钱她还要用，就先将2017年8月-10月份这2个月的利息支付给我，并且在借条上写上“2017年8月14日-2017年10月14日已结清”，之后，10月14日到12月14日还有12月14日到2018年2月14日，也给我结清了，2月至4月的利息马丽丽只给我5000元利息，一直到了2018年5月份，马丽丽没有支付利息，本金也没有给我。 以上证实：结合书证，马某6提供2017年6月期间，马丽丽给其出具的借款10万元的借条，为2017年6月14日，马丽丽给马某6出具的1张10万元借条。马某6笔录称此笔借款扣除2个月头息1万元，则马某62017年6月14日实际给马丽丽借款9万元，按照马某6供述月息5分计算10万元利息至2018年1月，马某6共收到此笔10万元借款不含头息的利息为3.5万元。 重点笔录摘录：2017年7月7日左右，马丽丽给我打电话让我去安达公寓的办公室，给我说让我借点钱给她，马丽丽称等将服务所和鹭岛国际的餐厅做大，将我之前借给她的钱还给我，还每个月给我分红。马丽丽给我说借5万元钱，利息是每个月5分的利息，我当时给她借了4.75万元，其中的0.25万元钱作为7月份至9月份的利息，当天马丽丽给我写了一个5万元的借条，借款期限是2个月的时间，之后又过了四五天，马丽丽又分2次问我借款11万元，我将11万元扣除2个月的利息，也就是5500元钱给了马丽丽，马丽丽给我写了一个5万元钱和6万元钱的借条，马丽丽每2个月给我结算一次利息，一直到2018年3月份，马丽丽将之前的利息给我减少了一半，一直到5月份，马丽丽不给我利息，也没有给我偿还本金。2017年7月份，我给马丽丽借款16万元，我现在想不起来我是通过什么方式将这16万元借给马丽丽的，马丽丽没有给我偿还本金，每个月给我8000元利息。 以上证实：结合书证，马某6提供2017年7月期间，马丽丽给其出具的借款16万元的借条，为2017年7月7日，马丽丽给马某6出具的1张5万元借条；2017年7月12日，马丽丽给马某6出具的6万元借条；2017年7月13日，马丽丽给马某6出具的5万元借条。马某6笔录称16万元借款扣除头息0.8万元，则马某6提供的2017年7月3张借条中实际给马丽丽借款15.2万元，按照马某6供述月息5分计算16万元利息至2018年3月，马某6共收到16万元借款不含头息的利息为4.8万元。 重点笔录摘录：2017年8月份左右，马丽丽同样以公司需要用钱和资金周转为由问我借钱5万元，还是每个月5分的月利率，借款期限是2个月，然后马丽丽还带我去她的鹭岛国际的餐厅看了一下，8月21日，我通过银行转账的方式给她转了4万元钱，其中1万元作为8月至10月2个月利息，当天马丽丽给我写了一个5万元的借条，之后大概是8月30日的时候，马丽丽又问我借5万元，我通过银行转账的方式给她转了4万元，其中1万元作为8-10月份的利息，马丽丽给我写了一个5万元的借条，其中马丽丽还在8月21日左右问我借款5万元，我当时转给马丽丽4.75万元，其中0.25万元是2个月利息，马丽丽给我打了一个5万元的借条。8月份我给马丽丽借的15万元，马丽丽都是按时给我利息，直到2018年2月份，马丽丽给我的利息都是减半的，截止到2018年5月，马丽丽不给我利息，也没有给我偿还本金。这15万元本金马丽丽给我的利息是每个月7500元，我给马丽丽借钱的时候都是事先将利息扣除，将剩下的钱借给马丽丽。 证实：结合书证，马某6提供2017年8月期间，马丽丽给其出具的借款15万元的借条，为2017年7月7日，马丽丽给马某6出具的1张5万元借条；2017年8月21日，马丽丽给马某6出具的2张5万元借条；2017年8月30日，马丽丽给马某6出具的5万元借条。马某6笔录称15万元借款扣除头息2.25万元，则马某6提供的2017年8月3张借条中实际给马丽丽借款12.75万元，按照马某6供述月息5分计算15万元利息至2018年3月，马某6共收到15万元借款不含头息的利息为3.75万元。 重点笔录摘录：2017年10月份左右，马丽丽问我借钱，还是说的关于公司的事情，当时马丽丽给我利息的时候也比较利索，而且我给马丽丽要本金的时候，马丽丽也会给我，所以我对马丽丽比较信任，2017年10月11日，我分7次从农业银行取了1.5万元现金，之后我又通过微信转账的方式将2万元钱转给马丽丽，从家里给马丽丽拿了1万元现金，剩下的5000元作为10月11日至12月11日2个月的利息。马丽丽于2018年10月11日给我写了一张5万元钱的借条，借款期限为2个月的时间，马丽丽每2个月给我按时支付利息，截止到2018年5月，马丽丽不给我利息，也没有给我偿还本金。这5万元钱本金马丽丽给我的利息是每个月2500元。马丽丽问我借钱期间大部分情况下都是马丽丽将我的本金还上之后，过了几天又问我借钱。2017年，马丽丽问我借钱的时候，当时我不想借给她，然后马丽丽将2、3个房产证抵押给我，当时我没有注意马丽丽抵押的谁的房产证。 证实：结合书证，马某6提供2017年10月期间，马丽丽给其出具的借款5万元的借条，为2017年10月11日，马丽丽给马某6出具的1张5万元借条。马某6笔录称5万元借款扣除2个月头息5000元，则马某6提供的2017年10月11日借条中实际给马丽丽借款4.5万元，按照马某6供述月息5分计算5万元利息至2018年3月，马某6共收到5万元借款不含头息的利息为0.75万元。2017年马丽丽向马某6借款期间，给马某6抵押过房产证。 重点笔录摘录：2017年11月2日，马丽丽问我借了16万元，马丽丽给我说用上几天的时间，之后马丽丽用了4天的时间，11月6日，马丽丽给我还了20万元，其中4万元作为这笔钱的利息。2、2017年11月7日左右，马丽丽给我说要用上3万元，当天我通过银行转账给马丽丽1.7万元，剩下1万元当时我给马丽丽的现金，少给的3000元是马丽丽给我的2个月利息，直接从现金中扣除了。3、2017年11月8日，马丽丽给我说要问我借款22万元，这笔钱用上十几天左右，利息按着一个月的利息给我支付，我当时问马丽丽你要这些钱到底要干什么，马丽丽说让我放心，她在给银行倒账，让我将钱安心借给她，我在家里收钱就行了。11月8日，当天我通过银行转账将19万元转给马丽丽，少给的3万元是这笔钱的利息，马丽丽给我写了一个借条，借条期限是2017年11月8日至11月18日，借款金额是22万元。2017年11月17日，马丽丽给我转账22万元，将这笔钱还给我了。当时马丽丽给我说这22万元她还要用上一段时间，这个借条就不换了，到时候提前几天将本金还给我就好了，11月18日，我给马丽丽通过银行转账将20万元借给她，11月28日，马丽丽给我还款22万元，其中多出来的2万元是马丽丽给我的利息，当天，马丽丽给我说这笔钱她还要用上几天，让我再转给她，而且马丽丽给我说这笔钱的利息她等后面在给我，让我给她多凑点钱，11月28日，我给马丽丽转账22.4万元，之后这笔钱马丽丽没有给我偿还过，但是马丽丽每个月都会给我支付利息1.1万元，一直到2018年5月。4、2017年11月14日，我给马丽丽借款10万元，这10万元钱马丽丽给我写了一个借条期限是2个月，利息5分，也就是每个月5000元，这笔钱马丽丽也是每2个月按时给我支付利息，直到2018年2-4月，马丽丽将之前的利息减半，一直到2018年5月，马丽丽没有给过利息，没有偿还本金。5、2017年11月19日左右，马丽丽又要问我借款5万元钱，说是现在开的公司也多，需要钱，我通过银行转账将4万元转给马丽丽，其中少出来的1万元作为马丽丽给我支付的利息，当天马丽丽给我写了一个借条，借款期限是2个月，借款利息是每个月5000元，马丽丽之前是按时每2个月给我支付1万元利息，2018年3月给我支付减半，2018年5月不再给我支付利息，没有偿还本金。2017年11月，我给马丽丽借款40万元。这个月期间，马丽丽有时候会将钱用上几天时间就将钱还给我，有一些借款马丽丽按着5分、1毛的利率给我支付利息，我给马丽丽借钱都是事先将利息扣除。 证实：马某6称2017年11月份，马丽丽向其借款56万元，其中1笔借款22万元归还后再续借方式连续3次,1笔16万元借款已归还将借条撕掉。结合书证，马某6提供2017年11月期间，马丽丽给其出具的借款40万元的4张借条，分别为2017年11月7日，马丽丽给马某6出具的1张3万元借条；2017年11月8日，马丽丽给马某6出具的22万元借条；2017年11月14日，马丽丽给马某6出具的10万元借条；2017年11月19日，马丽丽给马某6出具的5万元借条。马某6笔录称2017年11月份借款，利息约定有5分和1毛的月利率，56万元借款扣除头息10.8万元，则马某6提供的2017年11月实际给马丽丽借款45.2万元，按照马某6供述月利率计算剩余未偿还40万元利息至2018年3月，马某6共收到40万元借款不含头息的利息为8万元。 重点笔录摘录：2017年12月14日左右，马丽丽问我借款5万元，当时马丽丽给我说的她急需用钱公司周转，防止公司资金链断链。我于2018年12月15日，给马丽丽银行转账4万元，少出来的1万元作为马丽丽给我支付的2个月的利息，这笔钱马丽丽没有给我偿还，截止到2018年5月，马丽丽没有给我利息。这5万元利息是每个月5000元，马丽丽一共给我支付了2次利息，一共2万元，马磊给我出具了借条。我通过卡号是×××农行卡转账给马丽丽。 证实：结合书证，马某6提供2017年12月期间，马丽丽给其出具的借款5万元的借条，为2017年12月14日，马丽丽给马某6出具的1张5万元借条。马某6笔录称5万元借款扣除2个月头息1元，则马某6提供的2017年12月14日借条中实际给马丽丽转账借款4万元，按照马某6供述月息1毛计算5万元利息至2018年3月，马某6共收到5万元借款不含头息的利息为1万元。 重点笔录摘录：2018年1月2日，马丽丽向其借款10万元，称只用上几天，我给马丽丽转账8.4万元，然后给我写了一个借条，之后马丽丽于1月12日将10万元偿还给我，其中的1.6万元是这10天的利息，然后马丽丽将借条撕掉了。2018年1月2日左右，马丽丽以资金周转为由问我借款10万元，当天我给马丽丽转账8万元，扣除其中的2万元作为2个月的利息，马丽丽给我写了一张借条，借条期限是2个月的时间，借款金额是10万元。2018年1月12日，马丽丽以资金周转为由问我借款3万元，我给马丽丽转账2.4万元，其中扣除的0.6万元是马丽丽给我支付的2个月的利息，马丽丽给我写了一张借条，借款期限为2个月的时间，借款金额为3万元。2018年1月16日，马丽丽问我借款10万元，我给马丽丽转账8.8万元，之后马丽丽于1月26日将10万元偿还给我。2018年1月31日，马丽丽问我借款30万元，我给马丽丽转账26万元，其中扣除的4万元作为2个月的利息，马丽丽给我写了一张借条，这些钱至今未向我归还，利息截止2018年5月开始没有给我支付过。2018年1月份，马丽丽问我借款43万元，其中我给马丽丽36.4万元本金，马丽丽没有给我偿还。这些借款马丽丽给我按照7分多或1毛的月利率计算的利息。 证实：马某6称2018年1月份，马丽丽向其借款63万元，其中2018年1月2日1笔借款10万元已按时归还后将借条撕掉,2018年1月16日1笔10万元借款已归还将借条撕掉。结合书证，马某6提供2018年1月期间，马丽丽给其出具的借款43万元的3张借条，分别为2018年1月2日，马丽丽给马某6出具的1张10万元借条；2018年1月12日，马丽丽给马某6出具的3万元借条；2018年1月31日，马丽丽给马某6出具的30万元借条。马某6笔录称2018年1月份借款，利息约定有7分或1毛的月利率，63万元借款扣除头息9.4万元，则马某6提供的2018年1月实际给马丽丽借款53.6万元，按照马某6供述月利率计算剩余未偿还43万元利息至2018年3月，其中未按时偿还10万元借款支付不含头息利息1万元，3万元借款支付不含头息利息0.3万元,30万元借款支付不含头息利息2万元，马某6共收到43万元借款不含头息的利息为3.3万元。 重点笔录摘录：2018年2月27日，马丽丽以资金周转为由问我借款5万元钱，当时我给马丽丽转款4万元，其中1万元作为2个月的利息，马丽丽给我写了一个5万元的借条，这笔钱马丽丽截止到5月份之后，没有给我支付过利息，本金也没有给我偿还。这笔借款马丽丽按照1毛的月利率给我支付的利息，马丽丽一共给我支付了1万元利息。马丽丽给我出具借条，借条期限为2个月。 证实：结合书证，马某6提供2018年2月期间，马丽丽给其出具的借款5万元的借条，为2018年2月27日，马丽丽给马某6出具的1张5万元借条。马某6笔录称5万元借款扣除2个月头息1万元，则马某6提供的2018年2月27日借条中实际给马丽丽转账借款4万元，未收到不含头息的利息。 重点笔录摘录：2018年3月4日左右，马丽丽给我打电话让我去她的办公室，我到了之后马丽丽给我说她想投资一个项目问我借20万元钱，我通过农业银行网银给马丽丽的银行卡转账了19万元，扣除了1万元的利息，马丽丽给我打了一个借条，借款期限是10天，马丽丽没有偿还本金，也没有再付利息。 证实：结合书证，马某6提供2018年3月期间，马丽丽给其出具的借款20万元的借条，为2018年3月4日，马丽丽给马某6出具的1张20万元借条。马某6笔录称20万元借款扣除2个月头息1万元，则马某6提供的2018年3月4日借条中实际给马丽丽转账借款19万元，未收到不含头息的利息。 2018年4月9日左右，马丽丽给我打的这张3万元的借条，当时马丽丽给我说是资金周转，我通过农业银行或者给马丽丽3万元的现金，扣除了0.3万元利息，将2.85万元转账给马丽丽或给的现金，马丽丽给我打了一张3万元的借条，借款期限是2018年4月9日至2018年6月9日，这笔钱没有给我偿还，没有支付过利息。2018年4月27日，马丽丽还是以资金周转为由问我借款20万元，我从我朋友韩红那里借了20万元，利息是1万元，我将18万元给马丽丽的农业银行卡转过去，马丽丽于2018年4月27日给我打了一张20万元的借条，借款期限是2018年4月27日至2018年6月27日，马丽丽没有给我偿还本金，再也没有给我支付利息。2018年4月29日，马丽丽以资金周转为由问我借款12万元，我通过银行转账给马丽丽11万元，马丽丽给我打了一张12万元的借条，借款期限是2018年4月29日至2018年6月29日，马丽丽没有给我偿还本金，再也没有给我支付利息。 证实：结合书证，马某6提供2018年4月期间，马丽丽给其出具的借款35万元的3张借条，分别为2018年4月9日，马丽丽给马某6出具的1张3万元借条；2018年4月27日，马丽丽给马某6出具的1张20万元借条；2018年4月29日，马丽丽给马某6出具的1张12万元借条。结合转账流水，2018年4月9日，马某6给马丽丽转账金额为2.4万元，2018年4月29日，马某6给马丽丽转账金额为9.6万元。证实2018年4月马某6给马丽丽35万元借款扣除2个月头息为5.8万元，则马某6提供的2018年4月3份借条35万元借款中实际给马丽丽转账借款29.2万元，未收到不含头息的利息。 重点笔录摘录：2018年5月15日，马丽丽给我说的是用这50万元进行资金周转，这笔钱的利息是2.5万元，我给马丽丽转账了47.5万元，借款期限是2018年5月15日至2018年5月20日，这笔钱没有给我偿还，马丽丽只支付过一次头息2.5万元利息。2018年5月16日，马丽丽以资金周转为由问我借款50万元，这笔钱的利息是5万元，我给马丽丽转账了45万元，马丽丽给我打了一张50万元借条，借款期限是2018年5月16日至2018年7月16日，这笔钱没有给我偿还，马丽丽只支付过一次头息5万元利息。2018年5月17日，马丽丽以资金周转为由问我借款70万元，这笔钱的利息是3.5万元，我实际给马丽丽转账了66.5万元，马丽丽给我打了一张70万元借条，借款期限是2018年5月17日至2018年5月23日，2018年6月14日，马丽丽通过她妹妹马丽荣银行卡给我转账70万元。2018年6月，马丽丽将70万元给我偿还之后，我将借条带上准备给马丽丽，我到了马丽丽办公室之后，马丽丽给我说她有急事，也就没有将借条还给她，马丽丽给我打的借条中，只有2018年5月17日的那笔70万元借条没有还给马丽丽，其他的借条都是马丽丽真实欠我的钱。2018年5月26日，马丽丽给我说的是用这50万元进行资金周转，我通过银行转账给马丽丽，在马丽丽的办公室打的借条，借款期限是1个月，利息是2.5万元，我给马丽丽转账47.5万元，马丽丽没有偿还过这笔借款，再没有给我支付利息。2018年5月26日，马丽丽以资金周转为由问我借款10万元，我通过银行转账的方式给马丽丽，借款期限是2018年5月26日至6月5日，利息是0.5万元，没有给我偿还。我给马丽丽借的钱里面，我记得10万元钱的现金有3、4次，20万元现金的有1次，5万元、3万元的现金都有很多次，具体什么时间我记不得了，没有偿还的现金我这里都有借条。2018年3月份，我在马丽丽办公室的时候，马丽丽给我一本“助力社会经济服务所”项目计划书，马丽丽给我说：“你看我现在计划书也做好了，你看我就是这样一直发展，我会让你走向高峰，你将钱放心的投给我，现在虽然是给你利息，等我将公司做好之后，将钱还上以后，每个月给你分红”，之后，马丽丽以此为由向我借款。 证实：1、结合书证，马某6提供2018年5月期间，马丽丽给其出具的借款230万元的5张借条，分别为2018年5月15日，马丽丽给马某6出具的1张50万元借条；2018年5月16日，马丽丽给马某6出具的1张50万元借条；2018年5月17日，马丽丽给马某6出具的1张70万元借条；2018年5月26日，马丽丽给马某6出具的1张10万元借条；2018年5月26日，马丽丽给马某6出具的1张50万元借条。马某6称2018年5月17日给其出具的借条已偿还，未归还马丽丽。2018年5月马某6称给马丽丽230万元借款扣除头息为14.5万元，则马某6提供的2018年5月5份借条230万元借款中实际给马丽丽转账借款215.5万元，未收到不含头息的利息。2、马丽丽给马某6出具的借条中，只有2018年5月17日的那笔70万元借条偿还后没有还给马丽丽，其他的借条都是马丽丽未偿还的借款。3、马某6给马丽丽借款中，有3、4次10万元现金借款，1次20万元现金借款，很多次3万元、5万元的现金借款，具体什么时间马某6记不清了，没有偿还的现金借款的借条均在马某6处。4、2018年3月份，马丽丽在其办公室给马某6一本“助力社会经济服务所”项目计划书，马丽丽给马某6说：“你看我现在计划书也做好了，你看我就是这样一直发展，我会让你走向高峰，你将钱放心的投给我，现在虽然是给你利息，等我将公司做好之后，将钱还上以后，每个月给你分红”，之后，马丽丽以此为由向马某6借款。 重点笔录摘录：2016年冬天，通过马玉玲介绍认识了马丽丽，我在马丽丽的助力经济服务所2016年12月份左右至2017年5月份左右上过半的的班，我在马丽丽的公司工作半年左右，马丽丽就给我通过微信转账过1000元的工资，是我工作2个月左右的时候，马丽丽转给我的。后来我就开始给马丽丽借钱，马丽丽给我借款利息的方式适当补充我工资的费用。2017年2、3月份，刚开始给马丽丽借款是现金3万、5万，没有大额度，然后在农村信用社、农行拿上现金通过柜台给马丽丽转过账，还通过蔡宏云、韩红、我自己的存款折3、4次给马丽丽转过账，农村信用社的存款折就转到马丽丽农村信用社的卡上，农行的就存到农行的卡上。后来我就办理了掌上银行开始给马丽丽转账。我给马丽丽借钱使用的银行卡只有1张是农行的银行卡，2017年10月中旬我将这张农行卡到银行从磁条卡更换为芯片卡，没换卡前是磁条卡尾号是74116，换卡之后是芯片卡尾号是6877，没换卡前使用尾号74116的卡和马丽丽之间借款往来比较多，换卡之后往来就不多了，我通过我的邮政银行卡给马丽丽的邮政银行卡，我还通过邮政银行窗口通过现金方式给马丽丽邮政银行卡，邮政银行有5万、10万，最大1笔是30万元。我大部分借款都转账给马丽丽尾号6374的银行卡，有1笔70万元转账给了马丽丽的妹妹马丽荣的银行卡。我和马丽丽之间的银行交易、微信、支付宝交易流水，除了上述我说的1000元工资外，马丽丽还会在我生日、过节的时候，平时我心情不好的时候，马丽丽都会给我微信的方式给我发红包，红包金额有200、300、500左右不等。其他我和马丽丽之间的银行交易、微信、支付宝转账，除了上述我说的1000元工资外，全部都是我和马丽丽之间借款的交易往来。我提供给公安机关的马丽丽给马我出具的35份借条里面，除了2018年5月17日，马丽丽出具70万元的借款已经给我偿还的以外，其他的34张借条中的借款都没有偿还。这35份借条中的借款都是砍头息，我和马丽丽约定的借款利息全部都是5%，借条上注明的3%的利息只是为了规避法律写的。2017年2月16日至2017年5月24日期间，我给马丽丽的小额借款都是现金方式，当时我还在马丽丽的公司上班，基本上都是在公司给马丽丽的现金，马丽丽给我打了借条，后期因为没有及时归还，马丽丽都给我支付相应的利息，然后马丽丽在借条上注明了续借的期限。这34张借条里面，有可能部分借条马丽丽给我回款了，但是如果我没有把借条还给她，应当是她又从我这儿借走了，在没有重新给我打借条的情况下，我就没有把借条还给马丽丽。我和马某6之间微信、支付宝转账记录里面，我给马丽丽通过微信转账的钱，1万、5000元、2000元的都是给马丽丽的临时借款，马丽丽都已经还清了，我给马丽丽转账的小额的款项有部分是马丽丽及其孩子过生日或者马丽丽看上某件衣服，我送给马丽丽钱。马丽丽微信、支付宝给我转账的钱里面，大额的款项是马丽丽给我结的借款利息或者给我还的通过微信的借款，小额的费用是逢年过节或者特殊日子马丽丽给我发的红包钱。2018年5月左右，我和马丽丽通过电话对账一次，我当时给马丽丽说我以后不要利息了，让她把本金440万左右给我还上就行了。我自己给马丽丽借钱有一个小账本，是我自己登记的，存放在我家里了，后期我让女儿找一下，提供给你们。除了我提供给公安机关的35份借条之外，2017年3月左右一直到2018年6、7月份，我陆续给马丽丽借款，还款后撕掉的借条也有很多，前期2017年的小额借款一直没有还的原因是马丽丽也问过我，如果我着急用可以还给我，我也不着急用这些小额借款，所以，就没有让马丽丽给我归还，而且马丽丽一直按时给我还利息。我一般给马丽丽借款期限都是2个月，月息是5%，砍头息一般是支付2个月的利息，马丽丽给我结利息也是一次性结清2个月的利息。部分借款有短期的，利息约定都是随机的，那笔70万元短期7天的借款利息是3.5万。2018年2月份之前，马丽丽一直是正常给我结算利息的，2018年3月和4月给我结算了一部分利息，从2018年5月份之后再没有结算过利息。2018年5月份之后，马丽丽给我偿还的都是本金，因为当时我给马丽丽说过，不要求她给我偿还利息了。我一共从马丽丽处收取过多少钱的利息我记不清了，我也没有具体算过。 证实：1、结合书证，马某6提供2017年3月、4月、5月期间，马丽丽给其出具借款13万的借条5张，分别为2017年3月16日，马丽丽给马某6出具的1张3万元借条；2017年4月12日，马丽丽给马某6出具的1张1万元借条；2017年4月12日，马丽丽给马某6出具的1张3万元借条；2017年4月14日，马丽丽给马某6出具的1张1万元借条；2017年5月24日，马丽丽给马某6出具的1张5万元借条。马某6称前期给马丽丽的小额借款方式可能为现金。结合马某6笔录借款月利率为5%，马丽丽给其支付至2018年3月，则2017年3月至5月，马某6称给马丽丽13万元借款扣除头息为1.3万元，则马某6提供的2017年3月、4月、5月份借条13万元借款中实际给马丽丽转账借款11.7万元，按照马某6供述月息5分计算13万元利息至2018年3月，马某6共收到13万元借款不含头息的利息为5.75万元。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：被告人马丽丽通过马玉玲认识马某6，经过马玉玲宣传，马丽丽以资金周转为由，于2017年6月至2018年7月期间，多次向马某6借款还款的详细情况。 综合以上证据证实： 2017年2月至2018年5月期间，被告人马丽丽以资金周转投资经营的名义，许以高额利息回报，吸收被害人马某6存款共计人民币1365.626万元，扣除首次利息135.3万元，马丽丽从马某6处实际借款数额为1230.326万元,马丽丽先后给马某6偿还本金及支付利息共计1358.162万元，被告人马丽丽未给马某6造成实际损失。马某6向公安机关申报损失数额396万元，提供马丽丽给其出具的借条35张，借条中借款数额为466万元。 （八）马丽丽从被害人宋某处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）报案单1份。 证明：2018年7月30日，被害人宋某向焉耆县公安局报案称其从2017年11月30日至2018年3月19日期间，多次给马丽丽借款共计222万元，马丽丽共给其支付利息80万元左右，目前马丽丽还有222万元未给其归还。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件6份、空白借条1份、焉耆县助力经济咨询服务所意向合作书、焉耆县助力经济咨询服务所项目计划书、马丽丽农行卡复印件、马丽丽身份证复印件、个人贷款申请书各1份。 证明：2018年7月30日，宋某将6份借条复印件和1份空白借条提交至焉耆县公安局，保管人牛晖中，办案人张伟、牛晖中。6份借条复印件证实：（1）2018年1月25日，马丽丽给何小华出具一张借款30万元的借条1份，借款期限为2018年1月25日至2018年2月9日。借条上备注有手写“资金周转”字样。（2）2018年1月30日，马丽丽给何小华出具一张借款30万元的借条1份，借款期限为2018年1月30日至2018年2月11日，借条上备注有手写“资金周转”字样。（3）2018年3月12日，马丽丽给何小华出具一张借款50万元的借条1份，借款期限为2018年3月12日至2018年3月22日。借条上备注有手写“资金周转”字样。（4）2018年3月11日，马丽丽给何小华出具一张借款41万元的借条1份，借款期限为2018年3月11日至2018年3月21日。借条上备注有手写“资金周转”字样。（5）2018年3月15日，马丽丽给何小华出具一张借款38万元的借条1份，借款期限为2018年3月15日至2018年4月15日。借条上备注有手写“资金周转”字样。（6）2018年3月19日，马丽丽给何小华出具一张借款33万元的借条1份，借款期限为2018年3月19日至2018年4月19日。借条上备注有手写“资金周转”字样。 （3）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：2018年7月12日，马丽丽通过微信转给宋某6000元。 （4）马丽丽、何小华银行开户信息、银行交易流水。证明：马丽丽、何小华银行开户情况，2人之间银行交易情况。 （5）统计确认表2份。（检察机关提供） 证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从宋某处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据宋某陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，宋某在统计表上签字确认。 2、被害人宋某陈述。证明：1、2017年12月6日至2018年3月期间，马丽丽许以高额利息回报，宋某先后通过银行转账的方式给马丽丽多次借款，结合银行转账记录证实：马丽丽先后从宋某处借款291万元，扣除首次利息为65.78万元，马丽丽从宋某处借款291万元中，实际借款数额为225.22万元，马丽丽先后向宋某支付借款利息为29.1万元。2、宋某向公安机关申报损失数额为222万元，提供马丽丽给其出具的借条6张，借条中借款数额为222万元。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：被告人马丽丽以资金周转为由，多次向宋某借款还款的详细情况。 综合以上证据证明： 2017年11月至2018年7月期间，被告人马丽丽以资金周转投资经营的名义，许以高额利息回报，吸收被害人宋某共计人民币898万元，扣除首次利息78.42万元，马丽丽从宋某处实际借款数额为819.58万元，马丽丽向宋某偿还借款本金加利息共计706.2万元，被告人马丽丽实际给宋某造成损失为113.38万元，宋某向公安机关申报损失为222万元，提供马丽丽给其出具的借条6张，借条中借款数额为222万元。 （九）马丽丽从证人达某处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）接受证据材料清单1份、借条复印件1份。证明：2019年6月17日，达某将1份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人杨晓莉，办案人张伟、杨世瑾。借条复印件证实：马丽丽给达某出具一张借款30万元的借条，借款期限为5天，借条全部为手写，为注明借款日期，借款人处有马丽丽、马某2、马某1的签名。 （2）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：达某微信昵称为明天，微信号为×××，马丽丽与达某通过微信方式经济往来情况:2018年5月8日，马丽丽给达某通过微信转账1万元；2018年5月21日，马丽丽给达某通过微信转账1万元。 （3）马丽丽、汪玉兰银行开户信息、银行交易流水。证明：汪玉兰、马丽丽银行开户情况，2人之间银行交易情况。 （4）统计确认表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从达某处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据达某陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，达某在统计表上签字确认。 2、证人达某证言。证明：1、2018年4月至2018年5月，马丽丽通过马某1介绍认识达某，许以高额利息回报，达某先后通过现金、银行转账方式给马丽丽借款3次，结合银行转账记录证实：马丽丽共从达某处借款90万元，未扣除首次利息，借款到期后，马丽丽均按时给其还款，马丽丽共支付给达某借款利息共计4万元。2、达某提供借条复印件1份，为马丽丽向其借款30万元的借条，马丽丽给其偿还后，达某归还至马某2（小）处。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：被告人马丽丽通过马某1认识达某，向达某借款还款的详细情况。 综合以上证据证实：2018年4月至2018年5月期间，被告人马丽丽经马某1介绍认识马丽丽，以资金周转投资经营的名义，许以高额利息回报，吸收达某存款共计人民币70万元，未扣除首次利息，马丽丽从达某处实际借款数额为70万元，马丽丽先后给达某偿还本金及利息共计74万元，马丽丽没有给达某造成实际损失，达某没有向公安机关申报损失，提供马丽丽、马某2和马某1给其出具的借条1张，借条中借款数额为30万元，马丽丽给其偿还借款后，达某将借条归还至马某2（1981年）处。 （十）马丽丽从被害人丁某2处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）接受证据材料清单2份、借条复印件4份、丁某2提交其微信个人信息首页截图至焉耆县公安局。证明：2018年8月11日，丁某2将1份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人牛晖中，办案人张伟、牛晖中。借条复印件证实：（1）2017年12月18日，马丽丽给丁某2出具一张借款20万元的借条1份，借款期限为2017年12月18日至2018年3月18日，借条为手写，备注有“续期至2018年5月31日”字样。（2）2018年3月30日，马丽丽给丁某2出具一张借款10万元的借条1份，借款期限为2018年3月30日至2018年4月30日，借条上备注有手写“资金周转，续期至2018年5月30日马丽丽”字样。（3）2018年4月10日，马丽丽给丁某2出具一张借款10万元的借条1份，借款期限为2018年4月10日至2018年6月10日，借条上备注有手写“资金周转”字样。（4）2018年4月13日，马丽丽给丁某2出具一张借款10万元的借条1份，借款期限为2018年4月13日至2018年5月13日，借条上备注有手写“资金周转”字样。2019年4月5日，丁某2将其微信个人首页信息截屏图片提交至焉耆县公安局，丁某2微信昵称为丁小芳，微信号：×××。 （2）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：马丽丽与丁某2通过微信、支付宝方式经济往来情况。以上证实：丁某2给马丽丽通过微信支付宝转账共计68.947万元；马丽丽给丁某2转账共计22.2139万元。 （3）马丽丽、丁某2银行开户信息、银行交易流水。证明：马丽丽开户信息、丁某2银行开户情况，马丽丽与丁某22人之间银行交易情况。 （4）统计确认表1份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从丁某2处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认。 2、证人丁某2的证言。证明：丁某2通过马某2（小）认识马丽丽后，先后给马丽丽借款还款、支付利息情况，及介绍他人给马丽丽借款情况。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：马丽丽从丁某2处借款还款、给丁某2支付利息和好处费的详细情况。 综合以上证据证实：2017年10月至2018年4月期间，被告人马丽丽以资金周转投资经营的名义，许以高额利息回报，从丁某2处吸收存款共计人民币70万元，扣除首次利息5.4万元，马丽丽从丁某2处实际借款数额为64.6万元，马丽丽先后给丁某2偿还借款本金及支付利息共计36.432万元，被告人马丽丽实际给丁某2造成损失为28.168万元，丁某2未向公安机关申报损失，提供马丽丽给其出具的借条4张，借条中借款数额为50万元。 （十一）马丽丽从被害人李某1处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）报案单1份。证明：2018年10月28日，被害人李某1向焉耆县公安局报案称其从2017年至2018年10月，马丽丽多次向李某1借款，共计40万元，马丽丽未给其归还。 （2）接受证据材料清单3份、借条复印件3份、李某1个人微信信息首页截屏1份。证明：1、2018年10月28日、2019年6月4日，李某1将3份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人杨晓东，办案人张伟、牛晖中。借条复印件证实：2018年4月7日，马丽丽给李某1出具一张借款20万元的借条1份，借款期限为2018年4月7日至2018年6月7日，借条上备注有手写“资金周转”字样。2018年3月25日，马丽丽给李某1出具借款20万元借条1份，借款期限为2018年3月25日至2018年5月25日。 2、2019年4月3日，李某1将其微信个人首页信息截屏图片提交至焉耆县公安局，李某1微信昵称为欣鸿明月心，微信号：×××。 （3）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：马丽丽与李某1、董光明通过微信、支付宝方式经济往来情况:李某1及丈夫董光明给马丽丽通过微信支付宝转账共计2.2888元；马丽丽给李某1及其丈夫董光明转账共计7.08万元。 （4）马丽丽、董光明、李某1银行开户信息、银行交易流水。证明：马丽丽开户信息、董光明、李某1银行开户情况，马丽丽与董光明、李某12人之间银行交易情况。 （5）统计确认表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从李某1处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据李某1陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，李某1在统计表上签字确认。 2、被害人李某1陈述。证明：李某1经常跟随丁某2到焉耆县建设路马丽丽经营的女装店买衣服时，经丁某2介绍认识了马丽丽，先后给马丽丽借款还款的详细情况。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：马丽丽从李某1、董光明处借款还款的详细情况。 综合以上证据证实：2017年12月至2018年6月期间，被告人马丽丽经存款人丁某2介绍，以资金周转投资经营的名义，许以较高利息回报，从被害人李某1处吸收存款共计人民币70万元，扣除首次利息3.8万元，马丽丽从李某1处实际借款数额为66.2万元，马丽丽向李某1偿还借款本金加利息共计35.22万元，被告人马丽丽实际给李某1造成损失为30.98万元，李某1向公安机关申报损失数额为40万元，提供马丽丽给其出具的借条2张，借条中借款数额为40万元。 （十二）马丽丽从被害人买某处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）报案单1份。证明：2018年10月29日，被害人买某向焉耆县公安局报案称其从2018年3月，以服装店资金周转为由，向我借款2次共计30万元，马丽丽承诺给其好处费，马丽丽未给其归还。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件2份。证明：2018年10月29日，买某将2份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人杨晓东，办案人张伟、牛晖中。借条复印件证实：2018年3月28日，马丽丽给买某出具一张借款20万元的借条1份，借款期限为2018年3月28日至2018年5月28日，借条上备注有手写“资金周转”字样。2018年6月4日，马丽丽给买某出具一张借款10万元的借条1份，借款期限为2018年6月4日至2018年7月4日，借条上备注有手写“资金周转”字样。 （3）马丽丽、丁某2、买某银行开户信息、银行交易流水。证明：马丽丽开户信息、丁某2、买某银行开户情况，2人之间银行交易情况。 （4）统计确认表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从买某处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据买某陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，买某在统计表上签字确认。 2、被害人买某陈述。证明：1、2017年3月，买某经常跟随丁某2到焉耆县建设路马丽丽经营的女装店买衣服时，经丁某2介绍认识了马丽丽。2、2018年3月8日，经丁某2作为中间人，买某以月息6%，扣除首次利息0.6万元，给马丽丽转账借款10万元，马丽丽于2018年6月4日给买某出具10万元借条1份；2018年3月28日，再次以丁某2作为中间人，买某以月息4%，扣除首次利息0.8万元，给马丽丽转账借款19.2万元，买某于当日给买某出具20万元借条1份。2次借款方式均为买某将借款转账至丁某2银行卡，再由丁某2转账至马丽丽银行卡内。3、2018年5月26日、2018年6月4日，马丽丽通过丁某2给买某转账归还借款2.25万元。借款到期后，马丽丽未及时归还借款，马丽丽先后通过丁某2转账给买某支付1.3万元利息。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：1、马丽丽称从买某处借款和利息都是通过丁某2的卡来回转，丁某2给其第二次转账借款的时候才知道钱是买某的；2、马丽丽与买某之间借款的月利率约定，是丁某2和马丽丽之间商量的，第1笔借款10万元和丁某2约定的是月利率22.5%，第2比借款20万元和丁某2约定的月利率是24%。3、第一次借款是10万元，2018年3月8日买某将9.25万元转给丁某2，丁某2给马丽丽转账7.75万元，马丽丽给丁某2打了一张10万元借条，第二次借款时更换了借条至买某名下。第二次借款是20万元，2018年3月28日买某将19.2万元转给丁某2，丁某2给马丽丽转账15.2万元，当时马丽丽给丁某2打了一张20万元借条，这次借款时马丽丽才知道丁某2给其借的20万元和之前的10万元是买某的钱。4、2018年4月2日，马丽丽给丁某2转账2万元利息，用于支付2018年3月8日10万元借款的利息，流水显示丁某2给买某转账6500元。2018年4月28日马丽丽给丁某2银行转账4.65万元，用于支付2018年3月28日借款20万元的利息，流水显示丁某2给买某转账6500元。5、2018年5月，买某告诉丁某2等人说：“我现在没钱给你们支付利息了，现在只给你们还本金”，2018年5月26日，丁某2帮马丽丽给买某偿还1.6万元本金，2018年6月2日，马丽丽给丁某2分2次还本金2.8万元，2018年6月4日丁某2给买某转款6500元，总共偿还2.25万元本金。6、从马丽丽和买某的银行转账流水证实，丁某2从买某给马丽丽借款30万元和马丽丽给丁某2支付的利息中，从中扣除了11万元。 综合以上证据证实：2018年3月8日、2018年3月28日，被告人马丽丽以资金周转投资经营的名义，经丁某2作为中间人，马丽丽给丁某2许以高额利息回报，通过丁某2向买某借款人民币共计30万元，扣除首次利息7.05万元，马丽丽从买某处实际借款数额为22.95万元，马丽丽先后给买某偿还借款本金及支付利息共计8.9万元。被告人马丽丽给买某造成实际损失数额为14.05万元，买某向公安机关申报损失数额为30万元，买某提供马丽丽给其出具的借条2张，借条中借款数额为30万元。 （十三）马丽丽从证人李某2处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）接收证据材料清单3份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料、李某2提交其微信个人信息首页截屏至焉耆县公安局。证明：2018年4月19日，丁某2通过支付宝转账至马丽丽9.5万元。2018年7月20日，马丽丽通过微信转账给李某22000元。 2019年4月5日，李某2将其个人微信首页截屏提交至焉耆县公安局，李某2微信昵称：隔岸观花，微信号：×××。 （2）马丽丽、丁某2、李某2银行开户信息、银行交易流水。证明：马丽丽、丁某2、李某2银行开户情况，3人之间银行交易情况。 （3）统计确认表1份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从李某2处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认。 2、证人证言 （1）证人李某2陈述。证明：2018年4月19日，经丁某2介绍并作为中间人，李某2以月利率2%扣除首次2个月利息0.5万元的方式，给马丽丽借款10万元，应李某2要求，借款方式为李某2通过银行转账给丁某2，再由丁某2转账至马丽丽。借款到期后，马丽丽给李某2偿还1万元现金，支付0.4万元利息，剩余9万元未归还。 （2）证人丁某2证言。证明：2018年4月18日晚上，丁某2及其丈夫请马丽丽、买某、李某2在尕吉尔吃饭的时候，经丁某2介绍李某2认识的马丽丽。马丽丽说她在深圳考察了一下，她想将鹭岛国际的餐厅搞成焉耆县最好的餐厅，现在资金需要周转一下，要是有闲钱的话，可以给帮个忙资金周转一下。丁某2给李某2说马丽丽对外借款，利息是每个月4分，丁某2也给马丽丽借钱了。第二天，李某2通过丁某2将给马丽丽借款10万元，扣除首次2个多月利息0.5万元，李某2实际给丁某2转账借款额为9.5万元，丁某2通过支付宝转账方式给丽丽9.5万元，丁某2将马丽丽打的借条通过微信将借条照片发给李某2。之后，马丽丽每个月给李某2的利息都是马丽丽通过微信转账的方式支付的，2018年8月底，马丽丽给李某2归还1万元钱的本金，10万元借款利息马丽丽是以2分给李某2支付的。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：2018年4月，丁某2组织马丽丽、买某和李某2一起在尕吉尔吃过饭，认识的李某2。丁某2曾经给马丽丽说李某2给马某2借了100多万元钱，李某2家中挺有钱的，如果后面我生意上需要用钱的话，可以问李某2借点。2018年4月19日，丁某2通过支付宝分10次给马丽丽转了10万元钱，后给丁某2更换借条的时候，丁某2给马丽丽说这笔10万元钱是李某2的。马丽丽给丁某2的利息一般都是3分-8分之间，丁某2都是一次性将借款人的利息告诉马丽丽，然后马丽丽每个月将利息统一转账给丁某2，然后丁某2按着借款人的利息给对方转账。直到2018年7、8月份，李某2开始给马丽丽索要借款，马丽丽给李某20.5万元钱作为利息，之后李某2说10万元借款按照2分钱的利息来算，0.5万元钱作为两个月的利息。2018年7、8月份，马丽丽和丁某2一起到李某2家中给李某2偿还了1万元钱现金。 综合以上证据证实：2018年4月19日，被告人马丽丽以资金周转投资经营的名义，经丁某2作为中间人，马丽丽许以高额月利息回报，通过丁某2向李某2借款10万元，扣除首次利息0.5万元，马丽丽从李某2处实际借款数额为9.5万元，马丽丽先后给李某2偿还借款本金及支付利息共计1.4万元。被告人马丽丽给李某2造成实际损失数额为8.1万元，李某2出具放弃报案说明一份。 （十四）马丽丽从证人黄某处非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）接收证据材料清单3份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料、黄某提交其微信个人信息截屏1张。证明：马丽丽与黄某通过微信、支付宝方式经济往来情况:黄某给马丽丽通过微信支付宝转账共计19万元；马丽丽给黄某转账共计1.59万元。2019年4月5日，黄某将其个人微信首页截屏提交至焉耆县公安局，黄某微信昵称：风中伊人，微信号：×××。 （2）接收证据材料清单1份、借条复印件1份、支付宝转账记录3页。证明：2019年6月4日，黄某提交马丽丽给其出具的借条复印件1份，证实2018年7月27日，马丽丽给黄某出具10万元借条1张，借款期间为2018年7月27日至2018年8月27日。并提交给丁某2的转账记录截图。 （3）马丽丽、黄某银行开户信息、银行交易流水。证明：马丽丽开户信息、黄某银行开户情况，马丽丽与黄某2人之间银行交易情况。 （4）统计确认表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从黄某处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据黄某陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，黄某在统计表上签字确认。 2、证人证言 （1）证人黄某的证言。证明：黄某经常跟随丁某2到焉耆县建设路马丽丽经营的女装店买衣服时，经丁某2介绍认识了马丽丽，先后给马丽丽借款还款的详细情况。 （2）证人丁某2证言。证明：2018年2月，经丁某2介绍，黄某给马丽丽借款，借款的具体情况丁某2称未参与不清楚。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：马丽丽从黄某处借款还款、支付利息的详细情况。 综合以上证据证实：2018年2月至2018年7月期间，被告人马丽丽经存款人丁某2介绍，以资金周转投资经营的名义，许以高额利息回报，从黄某处吸收存款人民币共计50.5万元，扣除首次利息2.9万元，马丽丽从黄某处实际借款数额为47.6万元，马丽丽先后给黄某偿还借款本金及支付利息共计22.8万元。被告人马丽丽实际给黄某造成损失为24.8万元，黄某未向公安机关申报损失，提供马丽丽给其出具的借条2张，借条中借款数额为30万元。 （十五）马丽丽从被害人董某2非法吸收存款的事实及相关证据： 1、书证 （1）报案单1份。证明：2019年6月8日，被害人董某1向焉耆县公安局报案称其从2018年3月至2018年5月期间，马丽丽多次向董某1借款，共计50万元，马丽丽未给其归还。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件3份。证明：2019年6月8日，董某1将3份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人杨晓莉，办案人张伟、牛晖中。借条复印件证实：（1）2018年3月25日，马丽丽给董某1出具一张借款15万元的借条1份，借款期限为2018年3月25日至2018年6月25日，借条上备注有手写“资金周转”字样。（2）2018年4月24日，马丽丽给董某1出具一张借款10万元的借条1份，借款期限为2018年4月24日至2018年5月10日，借条上备注有手写“资金周转”字样。（3）2018年6月15日，马丽丽给董某1出具一张借款25万元的借条1份，借款期限为2018年6月15日至2018年7月15日，借条上备注有手写“资金周转”字样。 （3）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：马丽丽与董某1通过微信、支付宝方式经济往来情况:董某1给马丽丽通过微信支付宝转账共计7.24元；马丽丽给董某1转账共计2.739万元。 （4）马丽丽、董某1银行开户信息、银行交易流水。证明：马丽丽开户信息、董某1银行开户情况，马丽丽与董光明、董某12人之间银行交易情况。 （5）统计确认表1份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从董某2借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认。 2、被害人董某1陈述。证明：董某1先后给马丽丽借款还款、支付利息等详细情况。 3、证人丁某2证言。证明：丁某2称和董某1偶尔去马丽丽的服装店买衣服，介绍董某1认识的马丽丽，2017年12月份，在马丽丽女装店看衣服的时候，马丽丽对董某1说“我现在资金周转，你们有没有闲钱放在我这儿，你们顺便挣点买衣服钱”。丁某2给董某1说“放了不多，我随时要钱她就随时给了，利息是每个月4分”。后董某1通过丁某2给马丽丽借款5万元，董某1扣除首次2个月利息0.4万元后，将4.6万元钱转账给丁某2，丁某2转账给马丽丽，借条是董某1找马丽丽打的。之后，马丽丽和董某1自行交易往来，丁某2听说董某1一共给马丽丽借了30、40万元钱，具体不清楚。 4、被告人马丽丽供述与辩解。证明：马丽丽从董某2借款还款、支付利息的详细情况。 综合以上证据证实：2018年3月至2018年6月期间，被告人马丽丽经存款人丁某2介绍，以资金周转投资经营的名义，从董某2吸收存款共计人民币60万元，扣除首次利息1.8万元，马丽丽从董某2实际借款数额为58.2万元，马丽丽先后给董某1偿还借款本金及支付利息共计11.9万元。被告人马丽丽实际给董某1造成损失为46.3万元，董某1未向公安机关申报损失，提供马丽丽给其出具的借条3张，借条中借款数额为50万元。 （十六）马丽丽从被害人钱某处借款情况认定事实及证据 1、书证 （1）报案单1份。证明：2019年9月22日，被害人钱某向焉耆县公安局报案称其经郑某介绍，给马丽丽借款18万元。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件、身份证复印件各1份、微信聊天截屏及微信转账截图、工行交易流水。证明：2019年9月22日，郑某将借条复印件、银行交易流水、微信转账记录等材料提交至焉耆县公安局，保管人牛晖中，办案人张伟、牛晖中。1、借条复印件证实：2018年6月15日，马丽丽给钱某出具一张借款18万元的借条一张，借款期限为2018年6月15日至2018年8月15日，借条中备注有“资金周转”字样。2、钱某提供微信转账记录及微信聊天记录证实：郑某和钱某之间通过微信方式有经济往来：2018年5月15日，郑某通过微信转账给钱某4800元。2018年5月16日，郑某通过微信转账给钱某4800元。2018年5月28日，郑某通过微信转账给钱某4870元。3、2018年5月15日，钱某名下尾号6678的银行卡转账给丁某2名下尾号为6934的账户16万元。 （3）确认统计表1份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从钱某处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认。 2、被害人钱某陈述。证明：1、2018年5月15日，钱某通过郑某介绍认识马丽丽，马丽丽许以月利率3%的高额利息汇报，钱某通过银行转账方式给马丽丽借款18万元，未扣除首次利息，马丽丽通过郑某给钱某支付了3个月的借款利息共计14400元。2、钱某向公安机关申报损失数额为18万元，提供马丽丽给其出具的借条1张，借条中借款数额为18万元。 3、证人证言。证明：2018年5月，马丽丽向郑某借钱，郑某通过丁某2给马丽丽转账，郑某告诉丁某2称，从钱某那儿拿了一些钱，丁某2和郑某在工商银行柜台，从郑某银行卡中给丁某2转账2万元，从钱某的银行卡中给丁某2转账16万元。当天，丁某2给马丽丽转账了16万元，剩余2万元中的0.9万元，马丽丽让丁某2给郑某，另1.1万元作为马丽丽给丁某2偿还的借款。 4、被告人马丽丽供述辩解。证明：马丽丽通过丁某2介绍，认识了钱某，从钱某处借款18万元也是通过丁某2借的，走账也是通过丁某2的银行卡，每次该支付利息了，马丽丽就把利息给丁某2，丁某2再给钱某支付利息。从钱某处借的18万元用来倒账了。 综合以上证据证实：2018年5月15日，马丽丽通过郑某介绍，以资金周转、投资经营名义，许以高额利息回报，吸收被害人钱某存款共计人民币18万元，马丽丽从钱某处实际借款数额为18万元,马丽丽先后向钱某支付利息共计1.44万元。被告人马丽丽给钱某造成的实际损失数额为16.56万元，钱某向公安机关申报损失数额为18万元，提供马丽丽给其出具的借条1张，借条中借款数额为18万元。 （十七）马丽丽从被害人郑某处借款情况认定事实及证据 1、书证 （1）报案单1份。证明：2019年10月13日，被害人郑某向焉耆县公安局报案称其从2017年12月至2018年3月，经丁某2介绍，先后给马丽丽借款76万元。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件2份、身份证复印件1份、微信聊天截屏及微信转账截图、农信社、工行交易流水。证明：2019年10月13日，郑某将2份借条复印件、银行交易流水、微信转账记录等材料提交至焉耆县公安局，保管人牛晖中，办案人张伟、牛晖中。1、2份借条复印件证实：（1）2018年4月6日，马丽丽给郑某出具一张借款53万元的借条一张，借款期限为2018年4月6日至2018年6月6日，借条中备注有“资金周转”字样；（2）2018年4月12日，马丽丽给郑某出具一张借款23万元的借条1份，借款期限为2018年4月12日至2018年5月12日，借条中备注有“资金周转”字样。2、张建勋提供微信转账记录及微信聊天记录证实：郑某与丁某2、马丽丽、钱某之间通过微信方式有经济往来：2017年12月8日，马丽丽通过微信转账给郑某1万元。2017年12月6日，丁某2通过微信转账给郑某12000元。2018年3月2日，郑某通过微信转账给马丽丽7.25万元。2018年5月11日，郑某通过微信转账给丁某211800元。2018年5月15日，郑某通过微信转账给钱某4800元。2018年5月16日，郑某通过微信转账给钱某4800元。2018年5月28日，郑某通过微信转账给钱某4870元。2017年12月6日至12月8日，马丽丽和丁某2通过微信、支付宝方式给郑某转账3.18万元。2018年1月5日，马丽丽通过支付宝方式给郑某转账2.98万元。2018年7月1日，马丽丽通过微信方式给郑某转账0.2万元。3、郑某提供银行交易明细证实：2017年12月6日，郑某通过其尾号5868的银行卡转账给马丽丽尾号6374的银行卡20万元。2018年3月7日，丁某2给郑某通过银行转账1万元。2018年2月25日，马丽丽通过银行转账给郑某尾号7338的银行卡6万元。2018年4月4日，丁某2通过银行转账方式给郑某0.44万元。2018年5月14日，丁某2通过银行转账方式给郑某1万元。2018年5月15日，丁某2通过银行转账方式给郑某0.9万元。2018年5月16日，丁某2通过银行转账方式给郑某0.9万元。4、郑某提供张玉兰名下农村信用社尾号5850，客户名张玉兰的银行明细证实：2017年12月6日至2017年12月13日，张玉兰名下的银行卡被支取15万元。 （3）确认统计表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从郑某处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据郑某陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，郑某在统计表上签字确认。 2、被害人郑某陈述。证明：1、通过丁某2介绍于2017年12月至2018年3月给马丽丽借款多次，约定借款利率为2-3%，实际给付借款利息比约定高；2、2018年2月25日，马丽丽给其通过银行转账方式偿还6万元借款本金，后马丽丽又以现金方式给其偿还4万元，之后郑某又通过现金方式将10万元借给马丽丽；3、2017年12月，郑某给马丽丽借款时，将其母亲张玉兰名下尾号5850银行卡直接交付给马丽丽，由马丽丽直接支取15万元；4、郑某多次给马丽丽借款，马丽丽给郑某偿还过25万元，后又以现金方式借走，借条是马丽丽后期给郑某出具的，目前马丽丽仍欠郑某借款本金76万元；5、郑某记不清马丽丽一共给其支付了多少钱的借款利息，马丽丽或丁某2每次给其转账的款项是哪笔借款的利息。从郑某笔录和郑某提供银行流水、微信支付宝转账记录汇总，马丽丽一共给其支付了9.26万元借款利息。 3、证人证言。证明：1、2017年12月6日，马丽丽通过丁某2给郑某转账1.2万元，丁某2通过微信和支付宝转账方式给郑某支付，丁某2称不清楚是什么钱，是马丽丽让帮忙转的。2、2018年3月7日，马丽丽给丁某2银行转账1.55万元，丁某2称其中1万元根据马丽丽指示转账给郑某，0.55万元是马丽丽给丁某2偿还的借款本金。2018年4月4日，马丽丽通过丁某2给郑某转账0.44万元，有可能是马丽丽给郑某的借款利息。2018年5月14日，马丽丽通过丁某2给郑某转账1万元，用于偿还借款。2018年5月16日，马丽丽通过丁某2给郑某转账0.9万元，用于偿还借款本金。2018年4月12日，丁某2给郑某微信转账0.15万元住院慰问费。 4、被告人马丽丽供述辩解。证明：马丽丽通过丁某2介绍，先后向郑某借款多次，倒过几次借条，记不清楚向郑某借款的具体情况了，但是认可郑某主张的借条上的借款数额。 综合以上证据证实：2017年12月6日至2018年3月2日期间，马丽丽通过丁某2介绍，以资金周转、投资经营名义，许以高额利息回报，吸收被害人郑某存款共计人民币76万元，马丽丽从钱某处实际借款数额为76万元,马丽丽先后向郑某支付利息共计9.26万元。被告人马丽丽给郑某造成的实际损失数额为66.74万元，郑某向公安机关申报损失数额为76万元，提供马丽丽给其出具的借条2张，借条中借款数额为76万元。 （十八）马丽丽、马玉玲从被害人妥玉梅处非法吸收存款的事实及相关证据：（此笔犯罪行为为马丽丽、马玉玲共同实施） 1、书证 （1）报案单1份。证明：2019年6月15日，妥玉梅向焉耆县公安局报案称，2018年3月23日，通过马玉玲介绍认识马丽丽，在马玉玲怂恿下给马丽丽借款5万元整，未给其归还。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件1份。 证明：2019年6月15日，妥玉梅将1份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人杨晓莉，办案人张伟、杨世瑾。借条复印件证实：2018年3月23日，马丽丽给妥玉梅出具一张借款现金5万元的借条，借款期限为2018年3月23日至2018年4月23日。 （3）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：妥玉梅微信昵称为葡萄家园农家乐，马丽丽与妥玉梅通过微信方式经济往来情况:2018年5月9日，马丽丽给妥玉梅通过微信转账0.1万元；2018年5月25日，马丽丽给妥玉梅通过微信转账0.0375万元。 （4）马丽丽、妥玉梅、马玉玲银行开户信息、银行交易流水。证明：妥玉梅、马玉玲、马丽丽银行开户及交易情况。 （5）确认统计表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从妥玉梅处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据妥玉梅陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，妥玉梅在统计表上签字确认。 2、被害人妥玉梅陈述。证明：1、妥玉梅经过马玉玲介绍认识了马丽丽，2018年3月份，马玉玲以投资经营鹭岛国际餐厅项目为由，承诺后期分红，介绍妥玉梅给马丽丽借款5万元，妥玉梅给马玉玲现金5万元，由马玉玲转交至马丽丽，马丽丽在其办公室内给妥玉梅出具借款5万元现金借条1份，借款日期是2018年3月23日至2018年4月23日，借款期限为1个月。2、妥玉梅称其知道马某5、保险公司的马某2也给马丽丽借过钱，马丽丽给妥玉梅说等到将5万元钱归还之后，让妥玉梅帮忙介绍一些人给她借钱，马丽丽还说她想开一家投资公司，到时候每个月给我分红。 3、被告人供述与辩解 （1）被告人马丽丽供述与辩解。证明：1、马丽丽通过马玉玲介绍认识妥玉梅，2018年3月，马丽丽通过马玉玲向妥玉梅借款5万元，借款方式为现金，扣除头息0.15万元，马丽丽给妥玉梅出具了一张5万元借条，已经还清，并先后给妥玉梅支付了0.46万元左右的现金利息。2、马丽丽称记不清是否给妥玉梅讲过关于投资入股的事情了。3、因为是马玉玲给马丽丽介绍的妥玉梅，只要马丽丽给妥玉梅支付利息，马丽丽都会给马玉玲支付相同的好处费，因为给马玉玲支付了0.46万元提成好处费。 （2）被告人马玉玲供述与辩解。证明：1、2017年12月份左右，妥玉梅通过马玉玲将2万元现金借给马丽丽，借款期限约定为1个月，月利率6分，扣除首次利息1200元后，妥玉梅将1.88万元出借给马丽丽，马丽丽给妥玉梅出具了一张2万元钱的借条，到期后马丽丽将2万元钱转账至马玉玲银行卡，马玉玲给妥玉梅归还2万元借款。2、半个月后，妥玉梅又将5万元钱通过马玉玲出借给马丽丽，借款利率及期限同第一次，扣除首次利息3000元后，妥玉梅将4.7万元现金出借给马丽丽，马丽丽给妥玉梅出具了一张5万元的借条，一个月后妥玉梅仅向马丽丽给索要了1万元本金，剩余4万元让马丽丽继续给付2400元利息，4万元钱的本到现在都没还，之后借条有没有更换、马丽丽是否给单玉梅继续支付利息马玉玲不清楚。3、马玉玲介绍妥玉梅借款给马丽丽，马丽丽前后支付马玉玲2600元左右的提成。 综合以上证据证实：2018年3月23日，马丽丽通过马玉玲介绍认识妥玉梅，许以高额利息回报，妥玉梅通过现金方式给马丽丽借款1次，共计5万元，马丽丽、马玉玲先后向妥玉梅支付借款续期利息共计0.1万元左右。被告人马丽丽、马玉玲给妥玉梅造成的实际损失数额为4.9万元，妥玉梅向公安机关申报损失数额为5万元，提供马丽丽给其出具的借条1张，借条中借款数额为5万元。被告人马丽丽给马玉玲支付了介绍借款的提成。 （十九）马丽丽、马玉玲从被害人马某2（保险公司）处借款情况认定事实及证据（此笔犯罪行为为马丽丽、马玉玲共同实施） 1、书证 （1）报案单1份。证明：2018年7月28日，被害人马某2向焉耆县公安局报案称其从2018年3月至2018年7月，马丽丽向其借款7次，目前有87万元未给其归还。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件6份、微信聊天截屏、商铺转让协议、身份证复印件、房屋租赁合同、商品房买卖合同、银行流水、保单贷款还款单。证明：2018年7月28日，马某2将6份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人牛晖中，办案人张伟、牛晖中。6份借条复印件证实：（1）2018年5月2日，马丽丽给马某2出具一张借款10万元的借条1份，借款期限为2018年5月2日至2018年6月2日；（2）2018年5月20日，马丽丽给马某2出具一张借款20万元的借条1份，借款期限为2018年5月20日至2018年6月20日；（3）2018年5月25日，马丽丽给马某2出具一张借款15万元的借条1份，借款期限为2018年5月25日至2018年6月25日；（4）2018年6月4日，马丽丽给马某2出具一张借款27万元的借条1份，借款期限为2018年6月4日至2018年6月9日；（5）2018年6月7日，马丽丽给马某2出具一张借款5万元的借条1份，借款期限为2018年6月7日至2018年7月7日；（6）2018年6月8日，马丽丽给马某2出具一张借款10万元的借条1份，借款期限为2018年6月8日至2018年6月20日，借条上备注有手写“资金周转”字样。马某2提供微信聊天截屏、商铺转让协议、身份证复印件、房屋租赁合同、商品房买卖合同、银行流水、保单贷款还款单等材料至焉耆县公安局。 （3）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：马丽丽与马某2通过微信、支付宝方式经济往来情况:2018年4月11日，马丽丽给马某2微信支付2500元，2018年4月27日，马丽丽给马某2微信支付0.6万元，2018年7月30日，马丽丽给马某2微信支付1万元。 （4）马丽丽、马某2银行开户信息、银行交易流水。证明：马某2、马丽丽银行开户情况，2人之间银行交易情况。马丽丽农业银行尾号6374的银行卡与马某2尾号8697的银行卡交易情况。 （5）接收证据材料清单1份、马某2提供情况说明1份、信用卡查询单。证明：马某2提供情况说明1份，2018年2月20日至2018年8月期间，马某2将其所有的3张信用卡交给马丽丽，2张信用卡为马某2名下：中国银行卡号为×××、农业银行卡号为×××、1张在马某2外甥马学义名下中国银行卡号为×××，但一直被马某2使用支配。 （6）确认统计表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从马某2（保险公司）处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据马某2（保险公司）陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认。 2、被害人马某2陈述。证明：1、2018年2月至2018年6月4日，马某2通过马玉玲介绍认识马丽丽，马玉玲、马丽丽许以4%至16.6%高额利息回报，马某2先后通过现金、银行转账、将信用卡直接给付马丽丽的方式给马丽丽多次借款，结合银行转账记录证实：马丽丽先后从马某2处借款107万元，扣除首次利息为4.3万元，马丽丽从马某2处借款107万元中，实际借款数额为102.7万元。2、马某2向公安机关申报损失数额为87万元，提供马丽丽给其出具的借条6张，借条中借款数额为87万元。 3、被告人马丽丽供述与辩解。证明：被告人马丽丽通过马玉玲认识马某2，经过马玉玲宣传，马丽丽以资金周转为由，于2018年2月至2018年6月期间，多次向买秀兰借款还款的详细情况。 综合以上证据证实：2018年2月至2018年6月期间，马丽丽通过马玉玲介绍，以资金周转、投资经营名义，许以高额利息回报，吸收被害人马某2存款共计人民币118万元，扣除首次利息为12.1万元，马丽丽从马某2处实际借款数额为105.9万元,马丽丽、马玉玲先后向马某2（保险公司）偿还本金及支付利息共计38.7万元。被告人马丽丽、马玉玲给马某2（保险公司）造成的实际损失数额为67.2万元，马某2向公安机关申报损失数额为87万元，提供马丽丽给其出具的借条6张，借条中借款数额为87万元。 （二十）马丽丽、马玉玲从被害人马某3处非法吸收存款的事实及相关证据：（此笔犯罪行为为马丽丽、马玉玲共同实施） 1、书证 （1）报案单1份。证明：2018年12月8日，被害人马某3向焉耆县公安局报案称其从2017年9月30日，通过马玉玲给马丽丽借款5万元现金，马丽丽未给其归还。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件1份。证明：2018年4月30日，马丽丽给马某3出具一张借款5万元现金的借条，借款期限为2018年4月30日至2018年6月30日。借条上备注有手写“资金周转”字样。 （3）马丽丽、马某3银行开户信息、银行交易流水。证明：马丽丽、马某3银行开户情况，2人之间银行交易情况。 2、被害人马某3陈述。证明：1、2017年9月，经马玉玲介绍，马丽丽许以6%的高额利息回报，马某3通过现金方式给马丽丽借款5万元，扣除首次利息为0.3万元，马丽丽从马某3处实际借款数额为4.7万元，马丽丽先后向马某3支付借款利息为2.1万元。2、马某3向公安机关申报损失数额为2.1万元，提供马丽丽给其出具的借条1张，借条中借款数额为5万元。3、马玉玲在借款时给其说过“你们放心，别人都是几十万、几百万的借那，你们这点钱算什么。” 3、被告人供述与辩解。证明：1、2017年9月，通过马玉玲介绍，被告人马丽丽认识马某3，以资金周转为由，向马某3借款5万元现金，扣除首次利息0.3万元后，马丽丽实际向马某3借款4.7万元。并将借款续用至2018年6月，期间以现金、转账、让马玉玲代付等方式给马某3支付利息共计2.7万元。 综合以上证据证实：2017年9月30日，被告人马丽丽以资金周转投资经营的名义，经马玉玲介绍，许以高额利息回报，吸收被害人马某3现金存款5万元，扣除首次利息为0.3万元，马丽丽从马某3处实际借款数额为4.7万元,马丽丽向马某3支付利息2.1万元。被告人马丽丽给马某1造成的实际损失数额为2.6万元，马某3向公安机关申报损失数额为5万元，提供马丽丽给其出具的借条1张，借条中借款数额为5万元。 （二十一）马丽丽、马玉玲从被害人孙某处非法吸收存款的事实及相关证据：（此笔犯罪行为为马丽丽、马玉玲共同实施） 1、书证 （1）报案单1份。证明：2018年7月29日，被害人孙某向焉耆县公安局报案称其从2018年1月20日，给马丽丽借款30万元，马丽丽未给其归还。 （2）接受证据材料清单2份、借条复印件1份、营业执照复印件1份、孙某个人微信信息首页截屏1份。证明：2018年7月29日，孙某将1份借条复印件和1份营业执照复印件提交至焉耆县公安局，保管人牛晖中，办案人张伟、牛晖中。借条复印件证实：2018年1月20日，马丽丽给孙某出具一张借款30万元的借条1份，借款期限为2018年1月20日至2018年2月20日。借条上备注有手写“资金周转”字样。 2019年4月1日，孙某将其微信个人首页信息截屏图片提交至焉耆县公安局，孙某微信昵称为在雨中，微信号：×××。 （3）马丽丽、孙某银行开户信息、银行交易流水。证明：马丽丽、孙某银行开户情况，2人之间银行交易情况。 （4）确认统计表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从孙某处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据孙某陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，孙某在统计表上签字确认。 2、被害人孙某陈述。证明：1、孙某称通过马玉玲认识马丽丽，2017年6月份左右，马玉玲经常请孙某吃饭，马玉玲经常给孙某说：“我们公司有快递公司，服装公司，需要用钱，利息给的也比较高，你如果有钱的话可以给我们公司借给，公司给你按时支付利息，你还能多赚点”，马玉玲未在孙某处领取好处；2、2017年6月份至2018年1月2日，孙某称给马丽丽借过几次钱共计55万元左右，具体借款时间、方式、利息约定记不清了，但是均已还清。3、2018年1月3日，孙某扣除首次利息1.5万元后，给马丽丽借款28.5万元，2018年1月22日，马丽丽通过银行转账方式给其归还30万元。4、2018年1月22日，孙某扣除首次利息1.5万元后，给马丽丽借款28.5万元，马丽丽给孙某出具借款30万元借条1份，借款1个月到期后未偿还，马丽丽共向孙某支付此笔借款30万元利息共计4.5万元。 3、被告人供述与辩解 （1）被告人马丽丽供述与辩解。证明：经马玉玲介绍，被告人马丽丽以资金周转为由，多次向孙某借款还款的详细情况。马丽丽称其给孙某给付利息的同时，会一并向马玉玲支付利息。 （2）被告人马玉玲供述辩解。证明：2017年冬天，马玉玲将孙某介绍给马丽丽，后孙某给马丽丽借款3次，马丽丽共给马玉玲支付5000元提成，马丽丽应该给孙某说过让孙某投资入股的事情，因为马丽丽给马玉玲说过，马丽丽给所有借款人都会说让他们投资入股的事情。 综合以上证据证实：2017年6月至2018年1月期间，马丽丽通过马玉玲介绍，以资金周转投资经营名义，许以高额利息回报，吸收被害人孙某存款共计人民币130万元，扣除首次利息为5万元，马丽丽从孙某处实际借款数额为125万元,马丽丽、马玉玲先后给孙某偿还本金及支付利息共计106万元。被告人马丽丽、马玉玲给孙某造成的实际损失数额为19万元，孙某向公安机关申报损失数额为30万元，提供马丽丽给其出具的借条1张，借条中借款数额为30万元。被告人马丽丽给马玉玲支付了介绍借款的提成。 （二十二）马丽丽、马玉玲从牛某处非法吸收存款的事实认定及证据：（此笔犯罪行为为马丽丽、马玉玲共同实施） 1、书证 （1）调取证据通知书、调取清单各1份、民事判决书1份。证明：2019年7月18日，焉耆县公安局从焉耆县法院调取（2018）新2826民初901号民事判决书1份，2018年7月11日，牛某将马丽丽以民间借贷为由诉至焉耆县法院，马丽丽未出庭应诉，牛某向焉耆县法院提交借条1份，借款金额为15万元，借款期限为2018.3.1-2018.6.30。 2、被告人供述与辩解 （1）被告人马玉玲供述辩解。证明：牛某是马玉玲的姐夫，2018年2月1日，马玉玲介绍牛某给马丽丽借款15万元，约定月利息6分，牛某和马玉玲一起从农信社取现后，扣除首次利息0.9万元，给马丽丽借款14.1万元现金。2018年3月，马丽丽将续借的一个月利息0.9万元转账至马玉玲农行卡，让马玉玲转交至牛某；2018年4月，马丽丽将续借的一个月利息0.9万元转账至马玉玲农行卡，让马玉玲转交至牛某，还让牛某给其鹭岛国际的餐厅投资；2018年5月，马丽丽前夫马某7给马玉玲1万元现金，让马玉玲给马某7，本金还是支付利息，马玉玲称不清楚；2018年9月，马丽丽给牛某以4万元的价格抵账一辆红色吉利车。马玉玲将牛某介绍给马丽丽借款，马丽丽给马玉玲支付0.5万元提成费用。 （2）被告人马丽丽供述辩解、马丽丽向牛某借款情况统计表1份。证明：1、牛某是马玉玲的姐夫，经过马玉玲介绍向牛某借款，牛某的女儿牛燕曾在马丽丽经营的玩命速递做接线员。牛某给马丽丽借款15万元，扣除首次利息0.9万元，牛某通过马玉玲给马丽丽借款14.1万元，马丽丽给牛某出具了一张15万元的借条，借款期限为1个月。借款还款给付利息都是通过马玉玲。2、马玉玲介绍牛某给马丽丽借款，马丽丽一共给马玉玲2.7万元利息，只要给牛某利息，就要给马玉玲利息，通过现金、微信转账、银行转账的方式。3、马丽丽和牛某打官司期间，马丽丽将其名下一辆车牌号为×××的红色全球鹰SUV以8万元价格抵账过户给了牛某，和牛某清算后还欠牛某5万元，借条未更换，抵账车辆只是给法院说过。 综合以上证据证实：2018年2月1日，马丽丽通过马玉玲介绍，以资金周转投资经营名义，许以高额利息回报，吸收被害人牛某存款共计人民币15万元，扣除首次利息为0.9万元，马丽丽从牛某处实际借款数额为14.1万元,马丽丽、马玉玲先后给牛某偿还本金及支付利息共计3万元。被告人马丽丽、马玉玲给牛某造成的实际损失数额为11.1万元。2018年7月11日，牛某以民间借贷纠纷将马丽丽起诉至焉耆县人民法院，2018年8月2日，焉耆县人民法院判决支持了牛某主张马丽丽给其偿还借款15万元及支付1.2万元利息的诉讼请求，后马丽丽将其名下一辆红色轿车抵账给牛某。马玉玲将牛某介绍给马丽丽借款，从中领取相应好处费。 （二十三）马丽丽、马玉玲从被害人马某8非法吸收存款的事实及相关证据：（此笔犯罪行为为马丽丽、马玉玲共同实施） 1、书证 （1）报案单1份。证明：2019年6月18日，被害人马某4向焉耆县公安局报案称其从2017年12月至2018年3月期间，给马丽丽借款28万元，马丽丽未给其归还。 （2）说明1份。证明：2018年12月7日，马某4出具说明1份，称关于马丽丽非法吸收公众存款一案，马某4作为受害人自愿放弃报案，产生的一切后果其自行承担。 （3）接受证据材料清单1份、借条复印件3份。证明：2018年12月7日，马某4将3份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人杨晓莉，办案人张伟、肖云龙。3份借条复印件证实：（1）2017年12月17日，马丽丽给马某4出具一张借款10万元的借条1份，借款期限为2017年12月17日至2018年3月17日。借条上备注有手写“资金周转，续用至2018年5月17日马丽丽2018年3月17日”字样。（2）2018年2月25日，马丽丽给马某4出具一张借款8万元的借条1份，借款期限为2018年2月25日至2018年4月25日。（3）2018年3月15日，马丽丽给马某4出具一张借款10万元的借条1份，借款期限为2018年3月15日至2018年3月25日。借条上备注有手写“资金周转”字样。 （4）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：马丽丽与马某4通过微信、支付宝方式经济往来情况:2017年9月20日至2018年2月13日，马某4通过微信、支付宝方式转账给马丽丽4.25万元；2017年8月17日至2018年6月1日，马丽丽通过微信、支付宝方式转账给马某413.48万元。 （5）马丽丽、马某4银行开户信息、银行交易流水。证明：马某4、马丽丽银行开户情况，2人之间银行交易情况。 （6）统计确认表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从马某8借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据马某4陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，马某4在统计表上签字确认。 2、被害人马某4陈述。证明：1、2017年，马丽丽经常到马某4经营的服装店买衣服双方认识，马某4知道马丽丽在安达7楼开了一个服务所，具体是做什么的马某4不清楚。2、2017年8月份至2018年3月份期间，马某4先后共给马丽丽借款28万元未归还，马某4称马丽丽向其借款情况如下：第一次是2017年7、8月份，马丽丽和马某4丈夫的姐姐马玉玲到其服装店，马丽丽说她在安达公寓开了一个公司，如果马某4手上有闲钱的话可以放在她的公司，给马某4支付利息，1万元钱可以给300元钱的利息，马某4丈夫的姐姐马玉玲又是马丽丽的员工，马某4也有想挣点利息钱的想法，便借钱给了马丽丽。给马丽丽借款5万元现金，马丽丽将她公司的营业执照和她自己的身份证给马某4复印了1份。马丽丽给马某4出具了1张5万元钱的借条，借款期限是1个月，第三天马丽丽给马某41500元现金的利息。20天后，马丽丽在其办公室给马某4偿还了5万元现金借款。3、马某4称其第二次给马丽丽借款10万元，借款情况记不清了。4、第三次是马丽丽以在乌鲁木齐发货为由，通过微信向马某4借款8万元，借款期限1个月，马某4通过农村信用社账户将6.4万元钱转账给马丽丽的银行卡，2、3天后，当面另付马丽丽1万元现金借款，扣除砍头息6000元，马丽丽给其出具了一张8万元钱的借条，借款期限是1个月。2018年3月15日，马丽丽通过微信告知马某4此笔8万元借款还要用2个月时间，并通过微信转账方式给其支付1万元2018年3月至4月份的利息，2018年4月左右，马某4要求马丽丽重新给其出具了8万元的借条，2018年5月份，借款到期后，马丽丽未给其偿还本金，也未再支付利息。5、第四次借款是2018年3月1日左右，马丽丽称她看上一个项目需要资金为由，向马某4借款10万元，用上15天时间。马某4通过银行转账方式给马丽丽借款9万元，第二天，马丽丽给其出具了1张10元的借条，2018年3月15日，借款到其马丽丽未偿还，重新给其出具了1张10万元的借条，借款期限10天，2018年4月15日，马丽丽通过微信转账给马某45000元利息。2018年4月5日，马丽丽通过银行转账给马某41万元钱，6月1日，马丽丽给马某4转账1000元给马某4女儿过儿童节红包。6、马某4于2018年12月出具放弃报案说明一份，2019年6月，马某4选择向公安机关报案。 3、被告人供述与辩解 （1）被告人马丽丽供述辩解、马丽丽向马某4借款情况统计表1份，证明：被告人马丽丽通过马玉玲认识马某4，马丽丽以资金周转为由，多次向马某4借款还款的详细情况。 （2）被告人马玉玲供述与辩解。证明：2017年3、4月份左右，马玉玲和马丽丽一起到马玉玲弟媳马某4经营的服装店买衣服时，马丽丽向马某4和马玉洁介绍了给其借款1万元，每个月就可以获得500元的高额利息。当天，马某4和马玉洁在马丽丽位于安达7楼的办公室内，马某4扣除首次利息0.25万元，出借给马丽丽4.75万元，马丽丽给马某4出具借条1份，借款期限为1个月。马玉玲听马丽丽说马玉洁给马丽丽也是扣除首次利息，实际给马丽丽借款6.65万元，马丽丽给马玉洁出具了一张7万元的借条，借款期限也是1个月的时间。 被告人马玉玲及辩护人的质证意见为，被告人马丽丽向马某4吸收借款的事实中，马玉玲只参与了5万元，其他借款其不知情，共犯数额应当认定为5万元，结合被告人供述、证人马某4的陈述及统计表确认表，对该质证意见，予以采信。 综合以上证据证实： 2017年7月，马丽丽通过马玉玲介绍从马某8吸收存款，许以高额利息回报，马某4通过现金、银行及微信转账方式给马丽丽多次借款，共计33万元，扣除首次利息3.6万元，马丽丽从马某8实际借款数额为29.4万元,马丽丽向后给马某4偿还本金及支付利息共计20.65万元，被告人马丽丽给马某4造成的实际损失数额为8.75万元。马某4申报损失为28万元，提供马丽丽给其出具的借条3张，借条中借款数额为28万元。 被告人马玉玲实际参与向马某4借款数额为5万元，未给被害人造成实际损失数额。 （二十四）马丽丽从被害人马某5处非法吸收存款的事实及相关证据：（此笔犯罪行为为马丽丽、马玉玲共同实施） 1、书证 （1）报案单1份。 证明：2018年7月28日，马某5向焉耆县公安局报案称，2017年12月28日，马某5给马丽丽借款10万元整，未给其归还。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件1份、借条照片打印件1份、农村信用社交易流水、工商银行借记卡账户历史明细清单、农村信用社一折通复印件、农村信用社结算业务凭证、微信聊天记录、营业执照、居民身份证复印件各1份。 证明：2018年7月28日，马某5将马丽丽给其出具的10万元借条复印件及1份借条照片打印件、农村信用社交易流水、工商银行借记卡账户历史明细清单、农村信用社一折通复印件、农村信用社结算业务凭证、微信聊天记录、营业执照、居民身份证复印件提交至焉耆县公安局，保管人牛晖中，办案人张伟、牛晖中。借条打印件、复印件证实：2017年12月28日，马丽丽给马某5出具过一张借款现金10万元的借条，借款期限为2017年12月28日至2018年1月28日，备注有“资金周转”字样。2018年1月28日，马丽丽给马某5出具借款10万元借条1份，借款期限为2018年1月28日至2018年2月28日，备注有“资金周转、2018年2月28日至2018年3月28日费用已清、2018年5月28日至2018年7月28日费用已清”字样，担保人为马玉玲。 （3）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：2018年8月7日，马丽丽给马某5通过微信转账500元。 （4）统计确认表2份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从马某5处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认；根据马某5陈述马丽丽向其借款情况制作统计表1份，马某5在统计表上签字确认。 2、被害人陈述。证明：马某5经过马玉玲介绍认识了马丽丽，2017年12月28日，马丽丽以资金周转为由，许以高额利息回报，向马某5借款10万元，扣除首次利息0.4万元，马某5实际给马丽丽借款9.6万元，马丽丽给马某5出具借款10万元借条1份，借款日期是2017年12月28日至2018年1月28日，借款期限为1个月，借款到期后，马丽丽续借此笔借款，并更换了借条，马丽丽共支付马某5此笔借款利息共计2.5万元；2018年3月左右，马某5再次给马丽丽借款6万元现金，扣除首次利息0.24万元，实际给马丽丽借款5.76万元，约定月息4%，马丽丽于1个月借款期满的2018年4、5月份，通过银行转账方式给其归还。3、2018年8月7日，马丽丽通过微信转账的方式给我转账了0.05万元钱。 3、被告人供述与辩解 （1）被告人马丽丽供述与辩解。证明：马丽丽从马某5处借款2笔共16万元的借款详细情况。 （2）被告人马玉玲供述与辩解。证明：1、2018年1月，马玉玲将马某5介绍给马丽丽，并给马某5介绍了给马丽丽借款的好处为每借款1万元，利息是400元。2、2018年1月左右，马某5先后给马丽丽借款3次，1笔10万元，1笔2万元，1笔6万元，2万元和6万元借款已偿还，马丽丽一共给马某5支付借款利息2.4万元左右。3、马玉玲将马某5介绍马丽丽借款，马丽丽共支付马玉玲提成费用0.5万元。 综合以上证据证实： 2017年11月至2018年3月，马丽丽通过马玉玲介绍从马某5处吸收存款，许以高额利息回报，马某5通过现金、银行转账方式给马丽丽借款2次，共计16万元，扣除首次利息0.64万元，马某5实际给马丽丽借款15.36万元，马丽丽、马玉玲先后给马某5偿还借款本金及支付利息共计8.85万元。被告人马丽丽、马玉玲给马某5造成的实际损失数额为6.51万元。马某5申报损失为10万元，提供马丽丽给其出具的借条1张，借条中借款数额为10万元。 （二十五）马丽丽、马玉玲从被害人丁某1（王新侠）处非法吸收存款的事实及相关证据：（此笔犯罪行为为马丽丽、马玉玲共同实施） 1、书证 （1）报案单1份。证明：2018年7月30日，被害人丁某1向焉耆县公安局报案称其从2017年4月至2018年4月期间，多次给马丽丽借款105万元，马丽丽给其支付利息17万元左右，利息支付至2018年5月份。 （2）接受证据材料清单1份、借条复印件4份、《转让协议》复印件1份、焉耆县助力经济咨询服务所项目计划书、马丽丽名下焉耆县助力社会经济咨询服务所、焉耆县耆派跑腿服务中心、焉耆县筱虞菲女装店营业执照复印件、马丽丽身份证复印件各1份。 证明：1、2018年2月5日，丁某1将4份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人牛晖中，办案人张伟、牛晖中。4份借条复印件证实：（1）2018年2月5日，马丽丽给丁某1出具一张借款20万元的借条1份，借款期限为2018年2月5日至2018年3月5日，借条上备注有手写“资金周转”字样。（2）2018年2月13日，马丽丽给丁某1出具一张借款25万元的借条1份，借款期限为2018年2月13日至2018年3月13日，借条上备注有手写“资金周转”字样。（3）2018年4月1日，马丽丽给丁某1出具一张借款30万元的借条1份，借款期限为2018年4月1日至2018年4月15日。借条上备注有手写“资金周转”字样。（4）2018年4月28日，马丽丽给丁某1出具一张借款30万元的借条1份，借款期限为2018年4月28日至2018年5月28日，借条上备注有手写“资金周转”字样。2、丁某1向焉耆县公安局提交房屋《转让协议》复印件1份、焉耆县助力经济咨询服务所项目计划书、马丽丽名下焉耆县助力社会经济咨询服务所、焉耆县耆派跑腿服务中心、焉耆县筱虞菲女装店营业执照复印件、马丽丽身份证复印件各1份。 （3）接收证据材料清单2份、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：丁某1、马丽丽通过微信转账情况：2017年7月11日，丁小东通过微信转账至马丽丽5000元；马丽丽给丁某1微信转账情况如下：1、2017年7月1日马丽丽转给丁小东5000元；2、2017年7月1日马丽丽转给丁小东3000元；3、2017年7月11日马丽丽转给丁小东500元；4、2017年7月11日马丽丽转给丁小东1000元；5、2017年9月6日马丽丽转给丁小东4000元；6、2017年9月12日马丽丽转给丁小东7000元；7、2018年1月4日马丽丽转给丁小东10000元；8、2018年1月4日马丽丽转给丁小东10000元；9、2018年1月5日马丽丽转给丁小东4000元；10、2018年3月5日马丽丽转给丁小东6000元；11、2018年3月5日马丽丽转给丁小东10000元；12、2018年3月29日马丽丽转给丁小东4000元；13、2018年5月5日马丽丽转给丁小东5000元；14、2018年5月7日马丽丽转给丁小东11000元；15、2018年5月15日马丽丽转给丁小东10000元；16、2018年5月25日马丽丽转给丁小东5000元；17、2018年5月28日马丽丽转给丁小东4000元。以上证实：2017年7月1日，丁某1通过微信转账给马丽丽5000元，2017年7月1日至2018年5月28日，马丽丽通过微信转账给丁某19.95万元。 （4）马丽丽、马玉玲、丁某1、王新侠银行开户信息、银行交易流水。证明：1、马丽丽、马玉玲、王新侠、丁某1银行开户情况，马丽丽、马玉玲与丁某1、王新侠2人之间银行交易情况。2、2017年3月30日至2017年8月24日期间，丁某1尾号9035、王新侠尾号0271银行卡给马玉玲尾号4878银行卡转账共计4.16万元。 （5）确认统计表1份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从丁某1处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认。 2、被害人丁某1陈述。证明：1、2017年4月至2018年4月期间，经马玉玲介绍，马丽丽许以高额利息回报，丁某1先后通过现金、银行转账的方式给马丽丽多次借款，丁某1称马丽丽先后从丁某1处借款207万元，扣除首次利息为9.17万元，马丽丽从丁某1处借款207万元中，实际借款数额为197.83万元，马丽丽先后向丁某1支付借款利息为21.9万元。2、丁某1向公安机关申报损失数额为105万元，提供马丽丽给其出具的借条4张，借条中借款数额为105万元。3、丁某1称借款1万元给马丽丽会给马玉玲300元好处费，一共通过银行转账、微信、现金方式给马玉玲5-6万元。4、马某2（小）是马丽丽介绍给丁某1认识的，丁某1一共给马某2借款3次，均已偿还，丁某1给公安机关提供过房产证，是马丽丽或者马某2给丁某1的，不能确定，在场的人有丁某1、马丽丽、马某2、马玉玲。 3、被告人马丽丽供述与辩解 （1）被告人马玉玲的供述与辩解。证明：马玉玲称其将丁某1介绍给马丽丽，后丁某1向马丽丽借款，后听丁小东说他给马丽丽借了100多万，至今未还，马丽丽未给马玉玲相应介绍丁某1借款的提成费用。 （2）被告人马丽丽供述与辩解。证明：被告人马丽丽经马玉玲中间介绍，认识丁某1后，以资金周转为由，多次向丁某1借款还款及给马玉玲支付提成3%的详细情况。 综合以上证据证实：2017年4月至2018年4月，马丽丽通过马玉玲介绍从丁某1处以资金周转投资经营的名义吸收存款，许以高额利息回报，吸收被害人丁某1存款共计人民币411.25万元，扣除首次利息为25.25万元，马丽丽从丁某1处实际借款数额为386万元,马丽丽先后给丁某1偿还本金及支付利息共计422万元。被告人马丽丽、马玉玲未给丁某1造成的实际损失，丁某1向公安机关申报损失数额为115万元，提供马丽丽给其出具的借条4张，借条中借款数额为115万元。马玉玲从中介绍，丁某1通过其和妻子王新侠的银行卡给马玉玲转账4.16万元好处费。 （二十六）马丽丽、马玉玲从杨某、任某处非法吸收存款的事实及相关证据：（此笔犯罪行为为马丽丽、马玉玲共同实施） 1、书证 （1）接受证据材料清单1份、借条复印件5份。证明：2019年1月1日，杨某将5份借条复印件提交至焉耆县公安局，保管人杨晓莉，办案人张伟、杨博超。5份借条复印件证实：（1）2018年4月4日，马丽丽给任某出具一张借款15万元的借条1份，借款期限为2018年4月4日至2018年5月4日。借条上备注有手写“资金周转”字样。（2）2018年6月14日，马丽丽给任某出具一张借款70万元的借条1份，借款期限为2018年6月14日至2018年6月15日。借条上备注有手写“资金周转，资金打入指定马丽荣农行卡6230522500003649378卡中”字样。（3）2018年5月23日，马丽丽给杨某出具一张借款30万元的借条1份，借款期限为2018年5月23日至2018年6月3日，借条上备注有手写“资金周转”字样；（4）2018年4月3日，马丽丽给任某出具一张借款15万元的借条1份，借款期限为2018年4月3日至2018年5月3日，借条上备注有手写“资金周转”字样；（5）2018年3月1日，马丽丽给任某出具一张借款85万元的借条1份，借款期限为2018年3月1日至2018年4月1日，借条上备注有手写“资金周转”字样，担保人为马玉玲。 （2）接收证据材料清单3份、杨某个人微信信息截屏1张、马丽丽提供微信聊天记录、微信转账记录截屏材料；马丽丽丈夫马某7提供马丽丽微信及支付宝转账记录截屏材料。证明：1、2019年4月2日，杨某将其微信个人首页信息截屏图片提交至焉耆县公安局，杨某微信昵称为川，微信号：×××。2、证明：马丽丽与杨某、任某通过微信、支付宝方式经济往来情况:杨某、任某通过微信、支付宝方式给马丽丽转账8.317万元；马丽丽通过微信、支付宝方式给杨某、任某转账9.2087万元。 （3）马丽丽、杨某、杨伟、任某、王帅银行开户信息、银行交易流水。证明：马丽丽、杨某、杨伟、任某、王帅银行开户情况，马丽丽与杨某、杨伟、任某、王帅人之间银行交易情况。 （4）确认统计表1份。证明：焉耆县人民检察院根据被告人马丽丽供述从丁某1处借款情况制作统计表1份，马丽丽在统计表上签字确认。 2、证人证言 （1）证人任某的证言。证明：2017年6月份，任某想办理一张工商银行的信用卡，其哥哥杨某称可以通过任某的银行卡转账借款给马丽丽来增加流水，办理信用卡。任某称其知道的有焉耆县三公里开苯板厂的宋某，在焉耆县跑运输的王光平，育苗幼儿园对面的逸香阁老板他们3人给马丽丽借过钱。马丽丽现在还欠任某和杨某大概有120万元左右，具体的数额杨某知道，这120万元钱左右都有借条。马丽丽实际欠任某30万元左右，但是马丽丽给任某出具的借条上的金额有100万元左右。2018年4、5月份，杨某问任某有没有30万元钱，说给任某一些利息，任某通过银行转账将30万元钱借给杨某之后马丽丽给任某打了两张借条，每张都是15万元钱，任某才知道杨某将30万元钱借给了马丽丽，这30万元钱的利息是每个月3万元钱。2018年7月份的时候，马丽丽给杨某说现在急需用钱给别人回账，就用上一天的时间，任某和杨某一共凑了70万元钱借给马丽丽，这笔钱没有给马丽丽算利息，马丽丽当时给任某出具了一个70万元钱的借条，马丽丽称等到还钱的时候会多给杨某和任某一点钱，马丽丽没有将这70万元钱归还。 （2）证人杨某的证言。证明：杨某通过马玉玲认识马丽丽，及杨某陈述马丽丽向其和任某借款还款的详细情况。 3、被告人供述与辩解。证明：被告人马丽丽通过马玉玲认识杨某，经过马玉玲宣传，马丽丽以资金周转为由，多次向杨某借款还款的详细情况，马玉玲从中抽取一定提成好处费。 综合以上证据证实： 2017年6月至2018年9月期间，马丽丽通过马玉玲介绍从杨某处以资金周转投资经营的名义吸收存款，许以高额利息回报，吸收被害人杨某存款共计人民币1059.68万元，扣除首次利息为77.35万元，马丽丽从杨某处实际借款数额为982.45万元,马丽丽先后给杨某偿还本金及支付利息共计1041.14万元，被告人马丽丽未给杨某造成实际损失。杨某未向公安机关申报损失数额，提供马丽丽给其出具的借条5张，借条中借款数额为215万元，杨某称借条中部分借款已还，目前还欠杨某150万未还。 2017年4月至2017年12月期间，马丽丽向杨某借款时马丽丽均在借条担保人处签字，2018年3月1日，马丽丽给杨某清算之前借款时，重新给杨某出具的85万元借条上，有马玉玲作为担保人的签字，则马玉玲应当对2018年3月1日之前，马丽丽向杨某的非法吸收的存款数额承担共同犯罪。2017年6月至2018年3月1日期间，马玉玲吸收被害人杨某存款共计人民币830万元，扣除首次利息为69.35万元，马玉玲从杨某处实际吸收存款数额为760.65万元,此期间马丽丽先后给杨某偿还本金及支付利息共计880.43万元，被告人马玉玲未给杨某造成实际损失。 三、综合证据 （1）户籍证明、常口信息2份。证明：被告人马玉玲出生于1977年6月10日，已达到刑事责任年龄。在五号渠乡辖区居住期间，无违法犯罪记录。被告人马丽丽，女，回族，出生于1982年2月6日，已达到刑事责任年龄，焉耆县公安局西城派出所出具户籍证明，马丽丽在辖区居住期间无违法犯罪行为。 （2）抓获经过4份。证明：2018年10月18日，焉耆县公安局民警将被告人马丽丽电话传唤至焉耆县公安局接受调查，被告人马丽丽能够配合侦查人员工作。2018年12月20日，焉耆县公安局民警将马玉玲传唤至焉耆县公安局接受调查，被告人马玉玲能够配合民警的执法工作。 （3）认罪认罚制度告知书、认罪认罚具结书各1份。证明：被告人马丽丽、马玉玲认罪态度较好，认可指控罪行，并同意检察机关对其提出的量刑建议。 本院认为，被告人马丽丽、马玉玲违反国家有关金融管理法规，以高额利息为回报为诱饵，向不特定的社会公众吸收存款，严重扰乱国家的金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的被告人马丽丽、马玉玲犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。公诉机关被告人马丽丽非法吸收公众存款数额计算错误，应当予以更正，非法吸收公众存款的数额为5359.826万元，造成实际损失542.9245万元。认定被告人马玉玲非法吸收公众存款1394.31万元，造成实际损失88.21万元。对被告人马玉玲的辩护人提出，在非法吸收存款部分被告人马丽丽向马某4吸收借款的事实中，马玉玲只参与了5万元，共犯数额应当认定为5万元的辩解意见，结合证人马某4的陈述、马玉玲的陈述能够相互印证，本院予以采纳；对马丽丽向丁某1借款中马玉玲只参与了第一笔和第二笔的借款，在后期借款中马玉玲并不知情，应当从非吸的金额中扣除的辩护意见，结合被告人马丽丽的供述、丁小东的陈述及被告人马玉玲的供述，均能证实在被告人马玉玲的介绍下，丁晓东向马丽丽高利放贷，马玉玲获取提成，结合丁晓东、王新侠的银行交易记录，对辩护人的辩解意见，本院不予采纳。本案系共同犯罪，被告人马丽丽在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告马玉玲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人马丽丽案发后投案自首，可以从轻处罚；被告人马玉玲归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人马丽丽、马玉玲在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书，并当庭自愿认罪，可以依法从宽处理；被告人马玉玲退缴部分获利，可视为被告人马玉玲有悔罪表现，对其亦可酌情从轻处罚。对辩护人提出被告人马玉玲系初犯，认罪、悔罪态度较好，请求法庭能够对马玉玲适用缓刑的辩解意见，结合被告人马玉玲的犯罪事实，在非法吸收公众存款中所起的作用，本院予以采纳。依照《中华人民人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一、三款，第七十二条、第七十六条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人马丽丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币贰拾万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月19日起至2024年4月18日止。罚金于判决生效后十日内缴清。） 二、被告人马玉玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币伍万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后七日内缴纳）。 三、被告人马丽丽、马玉玲非法吸收公众存款非法聚敛的财物及其收益，继续追缴后发还被害人；犯罪犯罪工具手机一部依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张自国 审 判 员  黄永凯 人民陪审员  王 玲 二〇二〇年七月二十五日 书 记 员  秦慧娟