上海市徐汇区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0104刑初960号公诉机关上海市徐汇区人民检察院。被告人岑佳杰，男，1983年5月5日出生，汉族，户籍地上海市宝山区，住上海市宝山区。辩护人唐政，上海君拓律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。被告人谢恩琦，女，1957年4月12日出生，汉族，户籍地上海市黄浦区，住上海市徐汇区。辩护人施耀华，上海具格律师事务所律师。辩护人沈铭泽，上海具格律师事务所律师。上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉(2019)1199号起诉书指控被告人岑佳杰、谢恩琦犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月29日向本院提起公诉。本院于同年10月6日立案。审理中，上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑追诉(2020)11号追加起诉决定书追加起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。上海市徐汇区人民检察院指派检察员宋某2出庭支持公诉。被告人岑佳杰及其辩护人唐政、被告人谢恩琦及其辩护人施耀华、沈铭泽到庭参加诉讼。期间，本案延期审理。现已审理终结。上海市徐汇区人民检察院指控：2015年3月，王某某(另案处理)设立上海犇金金融信息服务有限公司(以下简称犇金公司)，先后租赁本市长宁区多媒体大厦XXX楼-XXX、徐汇区中山西路XXX号华宜大厦作为办公场所，通过招聘销售团队以打电话等方式，向社会不特定公众进行宣传，通过承诺支付高额利息招揽客户，开展非法集资活动。2016年9月至2018年10月，犇金公司与陈某某等320名投资人签订《债权转让之服务协议》等共计427份，并向投资人承诺5%-15%不等的高额保本付息回报。经司法审计，岑佳杰参与非法吸收公众存款共计人民币(以下币种相同)2,600万余元，未兑付金额2,500万余元。2016年10月至2018年10月，谢恩琦参与非法吸收公众存款共计2,400万余元，未兑付金额2,400万余元。2019年5月16日、2019年6月3日，被告人岑佳杰、谢恩琦先后自动投案，到案后均对基本犯罪事实供认不讳。公诉机关认定被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应以非法吸收公众存款罪追究其共同犯罪的刑事责任。当庭认定被告人岑佳杰、谢恩琦在共同犯罪中起主要作用，系主犯，根据《刑法》第二十六条第一款、第四款处罚。被告人岑佳杰、谢恩琦均系自首，根据《刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚。被告人谢恩琦在缓刑考验期限内犯新罪，根据《刑法》第七十七条第一款、第六十九条第一款，应当撤销缓刑予以数罪并罚。提请依法审判。被告人岑佳杰及其辩护人对指控的犯罪事实、罪名均无异议。辩护人提出被告人系自首、初犯，抵押本人房产用于兑付，建议从轻或减轻处罚。被告人谢恩琦及其辩护人对指控的犯罪事实、罪名均无异议。辩护人提出被告人系自首、从犯，有退赔行为，建议减轻处罚。经审理查明，2015年，王某某设立犇金公司，先后租赁本市长宁区多媒体大厦XXX楼-XXX、徐汇区中山西路XXX号华宜大厦作为办公场所，通过招聘销售团队拨打电话等方式，向社会不特定公众进行宣传，承诺高额利息招揽客户，开展非法集资活动。2016年9月至2018年10月，犇金公司与陈某某等300余名投资人签订《债权转让之服务协议》等共计400余份，并向投资人承诺5%-15%不等的高额保本付息回报。经司法审计，岑佳杰入职及担任犇金公司徐汇分部负责人期间参与非法吸收公众存款2,600万余元，未兑付金额2,500万余元。2016年10月至2018年10月，谢恩琦入职及担任犇金公司徐汇分部销售团队负责人期间参与非法吸收公众存款2,400万余元，未兑付金额2,400万余元。2019年5月16日，被告人岑佳杰自动投案，如实供述涉案事实。2019年6月3日，被告人谢恩琦自动投案，但未如实供述主要涉案事实，之后如实供述涉案事实。被告人谢恩琦于审理中有退赃行为。上述事实，有犇金公司档案机读材料，证人王某某、苏某某、张某某、宋某1、杨某某、郭某某等人的证言，投资合同、债权转让之服务协议、投资人的报案材料及自述笔录，天秋上海股份投资基金公司收款确认函、银行账户交易明细、交易凭证，司法鉴定意见书，上海市公安局徐汇分局受案登记表、立案决定书、到案经过、接受证据清单、情况说明，刑事判决书、裁定书、缓刑执行通知书及被告人岑佳杰、谢恩琦的供述等证据。本院认为，被告人岑佳杰、谢恩琦结伙，违反国家金融管理法律规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应予处罚。公诉机关指控罪名成立。关于指控认定被告人谢恩琦自首的问题，经查，谢恩琦虽然自动投案，但未如实供述主要涉案事实，不符自首的法律规定，其后如实供述涉案事实，属于坦白。关于辩护人提出谢恩琦为从犯的辩护意见，经查，谢恩琦负责管理销售团队，根据其地位、作用及获利，与从犯的法律规定不符，相关辩护意见，不予采纳。被告人岑佳杰、谢恩琦在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人岑佳杰自动投案，如实供述涉案事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人谢恩琦到案后如实供述涉案事实，依法可以从轻处罚；谢恩琦有退赃行为，酌情可以从轻处罚。根据本案的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款、第七十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、撤销上海市静安区人民法院(2014)静刑初字第558号刑事判决中对谢恩琦宣告缓刑二年的执行部分。二、被告人岑佳杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月8日起至2023年1月7日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)三、被告人谢恩琦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元；与前罪判处有期徒刑二年、罚金人民币二千元合并，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币七万二千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月3日起至2023年7月2日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)四、违法所得应予追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  彭 涛人民陪审员  林昌荣人民陪审员  赵陆一二〇二〇年七月二十一日法官 助理  陈 涛书 记 员  吴锦天附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。