河南省宜阳县人民法院民 事 判 决 书（2020）豫0327民初886号原告：程虎刚，男，汉族，1967年11月13日出生，住河南省宜阳县。委托诉讼代理人：周义，河南洛神律师事务所律师。一般代理。被告：洛阳煌达置业有限公司。住所地，洛阳市宜阳县香鹿山镇北城区香鹿山城市花园。统一社会信用代码，91410327572494704T。法定代表人：杨建苍，执行董事。被告：杨建苍，男，汉族，1964年8月2日出生，住河南省伊川县。二被告共同委托诉讼代理人：薛依梦，河南仕起律师事务所律师。特别授权代理，即代为承认、放弃、变更诉讼请求，进行调解、和解，代签、代收法律文书等。二被告共同委托诉讼代理人：聂号召，河南仕起律师事务所实习律师。一般代理。原告程虎刚与被告洛阳煌达置业有限公司(以下简称煌达公司)、杨建苍民间借贷纠纷一案，本院于2020年5月11日立案后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告程虎刚及其委托诉讼代理人周义，被告杨建苍（同时作为煌达公司法定代表人），被告煌达公司、杨建苍共同委托诉讼代理人薛依梦、聂号召，到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告程虎刚向本院提出诉讼请求，请求判令：1.被告偿还借款140000元，并支付利息：其中100000元的借款利息自2014年3月6日起按月息2分计算至付清借款本息之日止，暂计五年为120000元；20000元借款利息自2014年2月22日起按月息2分计算至付清借款本息之日止，暂计五年为24000元；另外20000元借款利息自2014年3月11日起按月息2分计算至付清借款本息之日止，暂计算五年为24000元。2.本案诉讼费由被告承担。事实与理由：被告分别于2014年2月11日、2014年3月6日、2014年3月11日向原告借款20000元、100000元、20000元，约定利息均为每月2分。原告将款借给被告后，被告却未按期还款，现为维护原告的利益特依法提起诉讼，请法院依法判决。被告煌达公司、杨建苍共同辩称：一、原告诉状中说被告分别于2014年2月11日、2014年3月6日、2014年3月11日向其借款20000元、100000元、20000元，约定利息均为每月2分，答辩人借款后，未按期还款，不是事实。答辩人煌达公司虽然给原告出具有载明上述金额的三张借据，但原告没有将借款交付答辩人煌达公司或者杨建苍。该款是洛阳市金大投资担保有限公司(以下简称金大公司)非法集资款转由答辩人煌达公司，出具借条后，答辩人煌达公司通过张海波已经支付61370元。二、原告所诉上述借款存在虚假，从河南省宜阳县人民法院（2017）刑初字135号判决书看，洛阳市金大投资担保有限公司仅欠原告3.239元。三、本案原告的借款行为涉嫌非法集资，人民法院应当驳回其诉讼请求。四、本案答辩人杨建苍的行为是职务行为，不应承担民事责任。综上，请求人民法院查明事实，驳回原告对二答辩人的起诉。本院经审理认定事实如下：2014年2月2日、2014年3月6日、2014年3月11日，被告煌达公司、杨建苍共同向原告程虎刚出具形式一致的《借据》三份，分别载明借款数额为20000元、100000元、20000元，借款期限均为三个月，还约定“利息按月支付，利率2.0分”，加盖有“洛阳煌达置业有限公司”印章，借款人签章处有“杨建苍”的签名。2014年3月5日、2014年4月4日、2014年5月6日、2014年6月3日、2014年7月4日、2014年8月5日、2014年9月5日被告煌达公司分别向程虎刚付款（通过尾号为9559的银行账户向程虎刚银行尾号为8087的银行账户转款）4750元、11590元、11590元、8360元、8360元、8360元、8360元，共计61370元。另查明：1.杨建苍因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年4月17日到宜阳县公安局投案自首。后宜阳县公安局就煌达公司、杨建苍涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。2015年6月16日，原告程虎刚就本案所涉借款到宜阳县公安局报案并申报登记，宜阳县公安局对程虎刚进行了调查。2.本院于2018年9月18日作出（2017）豫0327刑初135号刑事判决，判决：“一、被告单位洛阳煌达置业有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元。被告人杨建苍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币五万元。二、本案已经冻结、扣押、查封在案的赃款、赃物依法清退给集资参与人。本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令被告单位及被告人退赔。”该判决已经发生法律效力。该判决书还载明经确认的第47份证据为，洛阳万富顺会计师事务所审计报告补充说明：2018年2月27日接宜阳县公安局经济犯罪侦查大队函，(1)洛阳煌达置业有限公司借洛阳市金大投资担保有限公司本金790万元，因无力偿还，2011年6月6日至2014年2月10日本息合计后，煌达公司同意洛阳市金大投资担保公司将债务转至业务员郭潇涵、徐秋芬、水红杰、张海波名下本金1734.4395万元（煌达公司出具有借据）,煌达公司陆续偿还411.4604万元，剩余未兑付本金1322.9396万元，共计支付利息263.4395万元，未兑付本金支付利息207.93万元。（2)洛阳煌达置业有限公司借鑫融基投资担保有限公司本金500万元，支付利息92.2万元。以上两项均属民事责任，该两项已从原审计报告中剔除。3.庭审后，本院对原告程虎刚进行了询问，程虎刚表示要求被告煌达公司、杨建苍偿还本金78630元，并支付自2014年3月11日起至款项付清之日止按中国人民银行同期贷款利率计算的资金占用期间的利息损失。本院认为，原告程虎刚与被告煌达公司、杨建苍之间的民间借贷关系，由被告煌达公司、杨建苍出具的三份《借据》、银行流水，原、被告的庭审陈述等证据相互印证，证据确凿、事实清楚，应予认定。关于本案所涉借款，被告煌达公司、杨建苍辩称系由金大公司将债务转移给被告煌达公司，原告程虎刚承认最初将款项出借给金大公司，后金大公司将债务转移给了被告煌达公司，由此证明，本案所涉款项并非由原告程虎刚直接出借给被告煌达公司、杨建苍，而是由金大公司将债务转移给了被告煌达公司。本院（2017）豫0327刑初135号刑事判决所依据的洛阳万富顺会计师事务所出具的审计报告已将煌达公司借金大公司的款项从审计报告中剔除，则本案所涉款项未被列入审计报告，即本案所涉款项未被计入煌达公司、杨建苍的非法吸收公众存款的款项。因本案所涉借款未被列入被告煌达公司、杨建苍非法吸收公众存款的款项，现原告程虎刚仍持有被告煌达公司、杨建苍出具的《借据》，被告煌达公司、杨建苍仍还应承担向原告偿还借款及支付利息损失的民事责任。被告煌达公司、杨建苍出具的《借据》加盖有“洛阳煌达置业有限公司”印章，借款人签章处有“杨建苍”的签名，故被告煌达公司、杨建苍为共同借款人。原告要求被告煌达公司、杨建苍承担共同还款责任，符合法律规定，本院予以支持。二被告辩称被告杨建苍在《借据》上签字系职务行为，不应承担民事责任，该辩称与《借据》上载明内容不符，本院不予采信。关于借款本金。被告煌达公司、杨建苍出具的三份《借据》载明借款金额共计140000元，证明二被告承认收到原告的借款140000元。二被告辩称已经向原告支付61370元。原告程虎刚承认二被告已经支付61370元，但称该61370元系二被告支付的利息，同时又表示要求二被告偿还借款本金78630元，系原告对自身权利的处置，不违反法律规定，原告的请求未超过二被告认可的未偿还本金的数额，故对原告要求二被偿还78630元本金的请求本院予以支持。被告煌达公司、杨建苍辩称本院（2017）刑初字135号判决书上显示，金大公司仅欠原告3.2396元，该辩称与本案查明的事实不符，本院不予采信。关于原告要求二被告支付自2014年3月11日起至款项付清之日止按中国人民银行同期贷款利率计算的资金占用期间的利息损失。三张《借据》的出具时间分别是2014年2月2日、2014年3月6日、2014年3月11日，原告主张利息损失从2014年3月11日计算，理由正当，本院予以支持。原告要求按中国人民银行同期贷款利率计算资金占有期间的利息损失，低于《借据》中约定的利息计算标准，符合法律规定，本院予以支持，但因自2019年8月20日起，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布贷款市场报价利率，故从2019年8月20日起按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算利息。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第二百零六条、第二百零七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第二款、第二十九条之规定，判决如下：一、限被告洛阳煌达置业有限公司于本判决生效之日起二十日内向原告程虎刚偿还借款本金78630元，并支付利息（以未偿还的借款本金为基数，自2014年3月11日起至2019年8月19日止按中国人民银行同期同类贷款利率计算，自2019年8月20日起至实际履行之日止按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）。二、驳回原告程虎刚的其他诉讼请求。如不按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费减半收取2960元，由被告洛阳煌达置业有限公司、杨建苍共同负担947元，原告程虎刚负担2013元。如不服本判决，可在接到本判决书之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提供副本，上诉于河南省洛阳市中级人民法院。审判员  梁高峰二〇二〇年七月二十八日书记员  马田田附本文书所引用法律条文：《中华人民共和国合同法》第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。第二十九条借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理：(一)既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持;(二)约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。