上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2028号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人王某，女。辩护人胡伟宪，上海市华荣律师事务所律师。辩护人孙毅，上海市华荣律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]2089号起诉书指控被告人王某犯(单位)非法吸收公众存款罪，于2020年5月20日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员施某某出庭支持公诉。被告人王某及辩护人胡伟宪到庭参加了诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2017年9月至2019年5月，陈文达伙同董文栋(均另案处理)，以其注册成立并控制的上海高溪金融信息服务有限公司设立菠菜理财线上平台销售理财产品，采用允诺高额利息、网络发布广告等方式公开宣传，发布虚假借款标的，向社会不特定公众非法募集资金。2016年11月，被告人王某担任高溪实业公司行政总监，在陈文达等人的指使下，负责协助向高溪金融公司提供虚假借款人标的信息资料，再由林达等人负责上传虚假借款标的至菠菜理财平台，非法募集资金。经审计，2016年11月至2019年5月，被告人王某担任行政总监期间，参与非法吸收公众存款金额共计人民币5.7亿余元(以下币种同)，未兑付金额7900余万元。被告人王某自动至公安机关投案，如实供述涉案事实。公诉人当庭宣读了集资参与人证言、同案关系人供述、书证、鉴定意见等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人王某作为高溪实业公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪(单位)追究刑事责任。被告人王某自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人王某起次要作用，系从犯，应当依法从轻或者减轻处罚。被告人王某犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻或者减轻处罚。建议判处被告人王某有期徒刑二年、缓刑二年，并处罚金二万元。被告人王某对起诉书的指控无异议，自愿认罪认罚。被告人王某的辩护人提出如下量刑意见：被告人王某系从犯，自首，主观恶性小，已退缴违法所得，建议法院采纳公诉机关量刑建议，对被告人王某适用缓刑。经审理查明，2015年3月起，陈文达(另案处理)先后注册成立并实际控制上海高溪金融信息服务有限公司(以下简称高溪金融公司)和上海高溪实业集团有限公司(以下简称高溪实业公司)。2017年9月至2019年5月，陈文达伙同董文栋(另案处理)，由高溪金融公司设立菠菜理财线上P2P平台销售理财产品，以网络发布广告等方式对外进行宣传，允诺7%-9%年化收益率的高额利息，并购买空壳公司作为借款人，在平台上发布虚假借款标的，向社会不特定公众非法募集资金。后平台关闭无法兑付，造成集资参与人实际经济损失。2016年11月，被告人王某担任高溪实业公司行政总监，在陈文达等人指使下，负责协助向高溪金融公司提供虚假借款人标的信息资料，再由林达等人将虚假借款标的上传至菠菜理财P2P平台，非法募集资金。经查，2016年11月至2019年5月，被告人王某担任行政总监期间，参与非法吸收公众存款金额共计5.7亿余元，未兑付金额7900余万元。2019年8月20日,被告人王某接电话通知后自动至公安机关投案，如实供述涉案事实，案发后在家属帮助下退缴违法所得89000元。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1、档案机读材料证明高溪实业公司、高溪金融公司的基本情况。2、同案关系人李静、林达、俞萍、郑春斌、木善中、张峻玮、薛霜等人的供述证明高溪实业公司、高溪金融公司的组织构架、职能分工、业务模式，被告人王某在高溪实业公司的任职情况。3、集资参与人吴专勇、邱丽琳、刘烨等人的证言、银行交易流水、借款协议、广告服务合作协议、推广服务协议等证明负责运营菠菜理财平台的高溪金融公司通过线上网络公开发布广告等方式，向社会不特定公众宣传及销售理财产品，并且以承诺7%-9%的年化收益率诱使集资参与人与该公司签订借款协议，后平台关闭无法兑付，造成集资参与人经济损失。4、上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的报告书证明涉案金额。5、案发经过证明本案案发及被告人王某的到案经过。6、上海市浦东新区人民检察院出具的扣押决定书、扣押清单等证明案发后，被告人王某家属退缴违法所得89000元。7、被告人王某的供述及辩解。本院认为，被告人王某作为高溪实业公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人王某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对其依法减轻处罚。被告人王某系自首，对其依法从轻处罚。被告人王某认罪认罚，结合其退缴违法所得，对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)二、已退缴的违法所得按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则发还。被告人王某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  凌 鸿人民陪审员  金新妹人民陪审员  卫银龙二〇二〇年七月十五日书 记 员  白 杨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。