湖南省长沙市天心区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0103刑初355号 公诉机关长沙市天心区人民检察院。 被告人石大为，男，1993年11月2日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地江西省彭泽县。因涉嫌组织、领导黑社会性质组织罪，于2019年6月21日被长沙市公安局天心分局抓获，次日被刑事拘留；因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，2019年7月29日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。 辩护人杨丽娟，湖南光阳律师事务所律师。 被告人易正东，男，1992年10月9日出生，汉族，大学本科文化，无业，户籍所在地湖南省常宁市。因涉嫌组织、领导黑社会性质组织罪，于2019年6月21日被长沙市公安局天心分局抓获，次日被刑事拘留；因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年7月29日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。 辩护人李涛龙，湖南恒诚律师事务所律师。 被告人易正中，男，1992年1月6日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地湖南省常宁市。因犯寻衅滋事罪，于2011年8月25日被湖南省常宁市人民法院判处拘役四个月，缓刑六个月。因涉嫌参加黑社会性质组织罪，于2019年6月21日被长沙市公安局天心分局抓获，次日被刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2019年7月29日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。 辩护人刘湘华，湖南环楚律师事务所律师。 被告人欧阳火贵，男，1990年3月8日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省彭泽县。因涉嫌参加黑社会性质组织罪，于2019年6月21日被长沙市公安局天心分局抓获，次日被刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2019年7月29日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。 辩护人朱慧，湖南天恒健律师事务所律师。 被告人张莲莲，女，1995年7月25日出生，苗族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省沅陵县。因涉嫌参加黑社会性质组织罪，于2019年6月21日被长沙市公安局天心分局抓获，次日被刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2019年7月29日被逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。 辩护人刘小平，湖南俊彦律师事务所律师。 被告人向治钢，男，1988年11月7日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省宜宾市翠屏区。因涉嫌参加黑社会性质组织罪，于2019年6月21日被长沙市公安局天心分局抓获，次日被刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2019年7月29日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。 辩护人刘艺琳，湖南宣阳律师事务所律师。 长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉〔2020〕348号起诉书指控被告人石大为犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁、非法侵入住宅罪，被告人易正东犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁、非法侵入住宅罪，被告人易正中犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁、非法侵入住宅罪，被告人向治钢犯诈骗罪、非法侵入住宅罪，被告人欧阳火贵犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁、非法侵入住宅罪，被告人张莲莲犯诈骗罪、敲诈勒索罪一案向本院提起公诉，本院于2020年5月13日立案受理。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。长沙市天心区人民检察院指派检察员张志颂、代理检察员谭杰出庭支持公诉。本案被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 长沙市天心区人民检察院指控： 2017年8月至2019年6月期间，以被告人石大为、易正东、易正中、向治钢为首要分子，重要成员被告人欧阳火贵、张莲莲等较为固定，经常纠集在一起，多次实施诈骗、寻衅滋事、非法拘禁、非法侵入住宅、敲诈勒索等犯罪活动，形成了符合犯罪集团法定条件的恶势力犯罪集团。具体犯罪事实分述如下： 一、诈骗罪 2017年8月至2019年6月期间，被告人石大为、易正东纠集被告人易正中、向治钢、欧阳火贵、张莲莲等人，先后以长沙市芙蓉区、长沙市芙蓉区中天广场中天公寓25013房为据点，以湖南共计信息科技有限公司、鼎富公司（未进行工商登记）为名，在没有取得任何金融及借贷资质的情况下，针对娱乐场所女性工作人员实施“套路贷”恶势力诈骗犯罪，扰乱经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。 其诈骗流程如下： 在签订借条阶段，制造民间“借贷”假象。以小额贷款公司名义对外宣传，以“无抵押、无担保、快速放款”为诱饵吸引被害人借款，以资料审查为名拷贝被害人通某，记录部分被害人卖淫过往、拍摄部分被害人裸照以掌握被害人把柄。继而以“中介费”、“保证金”、“手续费”、“行规”等虚假理由诱使被害人签订金额虚高的“借贷”协议，协议内容虚假、违约责任模糊，且为一式一份，只留存在上述被告人手中，实际上对被害人口头设置按日高额还款的苛刻还款条件，隐瞒被害人逾期会被非法讨债的不利后果。 在发放借款资金阶段，上述被告人会制造资金走账流水等虚假给付事实。 在催收阶段，当被害人无力按日高额还款时，上述被告人强迫被害人在指定公司“借新还旧”，通过转单平账恶意垒高被害人债务，以被害人先前借贷违约为由迫使被害人签订金额更高的“借贷”协议，或者对被害人采取暴力或者滋扰、威胁等“软暴力”手段逼债，非法占有被害人财物。 经审计，该恶势力犯罪集团共诈骗171人，诈骗金额841685.38元。 二、寻衅滋事罪 1、2017年12月7日中午，被告人易正东找被害人蒋某逼债，蒋某无力偿还，被告人易正东遂以贴身跟随的方式对蒋某1进行滋扰，直至当天晚上，蒋某在过红绿灯时趁机摆脱被告人易正东等人。 2、2018年12月17日、18日、19日，被告人石大为、欧阳火贵为找被害人崔某催债，连续三日到崔某父母家门前，喊喇叭、放哀乐、放鞭炮、发传单以及拉着写有“崔某诈骗犯，还我血汗钱”的横幅游街，严重影响社会秩序及崔某父母的生活，被害人崔某父母被逼无奈两次报警。 3、2018年12月22日18时左右，被告人石大为、易正东为找被害人陈某1催债，前往陈某1父母开的位于长沙县的家中。被告人石大为持铝管追逐、殴打陈某1母亲梁某红，致梁某红左手食指受伤。同月27日，被告人石大为、易正东又前往位于开福区被害人陈某1父母所开的诊所进行滋扰，陈某1父母被迫报警。 三、非法拘禁罪 1、2018年7、8月，被害人金某芳找被告人石大为、李宇（另案处理）、王定（另案处理）、曾云晟（另案处理）等人借“套路贷”。后金某芳无力还款，被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵伙同王定等人找金某芳催收，后由王定派人将金某芳非法拘禁在定王台一居民楼逼债，长达两个多月。 2、2018年12月3日晚，被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵伙同他人抓住被害人崔某，并将崔某非法拘禁在长沙市岳麓区迈凯斯酒店逼债，由被告人欧阳火贵看守。次日5时许，被害人崔某通过微信求助朋友报警，民警遂出警解救崔某。 四、非法侵入住宅罪 1、2018年12月4日晚，被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵强行将被害人崔某带往崔某父母位于浏阳市的家中逼债，崔某及其父母无力还款，于是四人商议由被告人欧阳火贵在崔某父母家吃住七日。直至2018年12月10日，被害人崔某母亲陈某报警，被告人欧阳火贵才离开。 2、2019年4月4日，被告人石大为、向治钢安排被告人欧阳火贵对被害人颜某催收。2019年4月6日晚，被告人欧阳火贵伙同“猴别”（另案处理）非法侵入被害人颜某继母位于娄底市娄星区的住宅，在颜某继母李某萍表示颜某的债务自己不管的情况下，仍拒绝离开，颜某继母被逼无奈要保姆带着两个孩子躲入房间，自己则躲进厕所打电话求救。 五、敲诈勒索罪 1、2017年12月22日，被害人费某找被告人石大为、易正东借款2万元，签订了2万元的借条，实际收到被告人石大为转账1.5万元，被要求每天还款300元。次日，被害人费某联系被告人石大为想一次性还清借款。被告人石大为要求一次性还清借款需还2.5万元，被害人费某认为金额过高不同意以2.5万元结清。同月23日、24日，被告人石大为和易正东在费某每日还款300元的情况下，开车到费某租住的长沙市雨花区下滋扰费某。被害人费某因害怕而报警，民警离开后，被告人石大为、易正东仍在被害人费某租住的房子楼下对其进行滋扰。费某因担心自身安全，被迫于同月25日转账2.2万元给被告人石大为清账。被害人费某被敲诈勒索7900元。 2、2018年7月7日，被害人郭某找被告人石大为借款1.5万元，其按被告人石大为要求拍摄自己裸照发给被告人石大为后，郭某实际收到1万元，每日需还款400元。被害人郭某还款0.49万元后无力偿还。2018年7月20日，被告人石大为带人前往被害人郭某常德临澧老家催收，在催收过程中，被害人郭某父亲与被告人石大为发生肢体冲突。被告人张莲莲得知被告人石大为被打后，出钱要易正东、陈尧（另案处理）等人过去帮忙出气，被告人易正东、易正中、陈尧到达临澧后，被告人石大为等人再次找到郭枭要求还1.3万元。郭某的父亲迫于无奈，以自己的名义与石大为签订一份1.3万元的借条，以解除郭某与石大为之间的债务。同年8月25日，郭某的父亲微信转账0.9万元给被告人石大为，后石大为找其要剩下的4000元，被其拒绝后，石大为又找郭某要钱，郭某迫于无奈，于同年9月24日转给被告人石大为0.26万元。被害人郭某被敲诈勒索0.65元。 该院以借款合同，抓获经过、接报案登记表、裸照照片、户籍资料等，证人梁某、陈某3、李某2的证言，被害人陈某1、郭某、费某等人的陈述，被告人石大为、易正东、易正中、向治钢、欧阳火贵、张莲莲的供述与辩解，被告人石大为等6人的手机恢复数据及各被告人资金流水资料等证据指控被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵、张莲莲、向治钢以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人石大为、易正东、易正中骗取被害人数额特别巨大财物，被告人向治钢、欧阳火贵骗取被害人数额巨大的财物，被告人张莲莲骗取被害人数额较大的财物，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究刑事责任；被告人石大为、易正东随意殴打、恐吓他人，情节恶劣，被告人易正中、欧阳火贵恐吓他人，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款、第二款，应以寻衅滋事罪追究刑事责任；被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵非法拘禁他人，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一款，应当以非法拘禁罪追究刑事责任；被告人石大为、易正东、易正中、向治钢、欧阳火贵非法侵入住宅，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百四十五条第一款，应当以非法侵入住宅罪追究刑事责任；被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵、张莲莲敲诈勒索他人财物，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，应当以敲诈勒索罪追究刑事责任。被告人石大为、易正东、易正中、向治钢、欧阳火贵、张莲莲为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款的规定，系犯罪集团。被告人石大为、易正东、易正中、向治钢是犯罪集团的首要分子、主犯，被告人欧阳火贵、张莲莲是犯罪集团的积极参加者；被告人欧阳火贵在诈骗犯罪中系从犯，在寻衅滋事、非法拘禁、非法侵入住宅犯罪中系主犯，被告人张莲莲在诈骗犯罪中系从犯，在敲诈勒索犯罪中系主犯，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条。被告人石大为、易正东、易正中、向治钢、欧阳火贵、张莲莲归案后基本能如实供述自己罪行，若在法庭审理阶段能如实供述自己的罪行，可以认定具有坦白情节；被告人易正东、向治钢、张莲莲自愿认罪认罚，并签字具结，可依法从宽处理；被告人易正东曾因犯非法拘禁罪被判刑，有酌定从重处罚情节。被告人石大为、易正东、易正中、向治钢、欧阳火贵、张莲莲一人犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款、第二款、第三款，应当数罪并罚。综上，该院建议，对被告人石大为犯诈骗罪在有期徒刑十一年至十一年六个月之间予以量刑，并处罚金，犯敲诈勒索在有期徒刑二年左右予以量刑，并处罚金，犯寻衅滋事罪在有期徒刑四年左右予以量刑，犯非法拘禁罪在有期徒刑一年六个月至二年之间予以量刑，犯非法侵入住宅罪在有期徒刑一年六个月以下予以量刑。且数罪并罚；对被告人易正东犯诈骗罪在有期徒刑十年至十年六个月之间予以量刑，并处罚金；犯敲诈勒索罪在有期徒刑一年六个月左右予以量刑，并处罚金；犯寻衅滋事罪在有期徒刑三年以下予以量刑；犯非法拘禁罪在有期徒刑一年至一年六个月之间予以量刑；犯非法侵入住宅罪在有期徒刑七个月左右予以量刑。且数罪并罚；对被告人易正中犯诈骗罪在有期徒刑十一年至十一年六个月之间予以量刑，并处罚金，犯敲诈勒索在有期徒刑二年左右予以量刑，并处罚金，犯寻衅滋事罪在有期徒刑四年左右予以量刑，犯非法拘禁罪在有期徒刑一年六个月至二年之间予以量刑，犯非法侵入住宅罪在有期徒刑一年六个月以下予以量刑。且数罪并罚；对被告人向治钢犯诈骗罪在有期徒刑三年六个月左右予以量刑，并处罚金，犯非法侵入住宅罪在有期徒刑一年以下予以量刑。且数罪并罚；对被告人欧阳火贵犯诈骗罪在有期徒刑五年左右予以量刑，并处罚金，犯寻衅滋事罪在有期徒刑三年左右予以量刑，犯非法拘禁罪在有期徒刑一年六个月左右予以量刑，犯非法侵入住宅罪在有期徒刑二年左右予以量刑。且数罪并罚；对被告人张莲莲犯诈骗罪在有期徒刑一年六个月至两年之间予以量刑，并处罚金，犯敲诈勒索罪在有期徒刑七个月左右予以量刑，并处罚金。且数罪并罚；对公安机关冻结的款物、车辆，被害人的合法财产部分，依法返还被害人，剩余资金及用于犯罪的资金，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条，依法予以没收，上缴国库。 被告人石大为辩称：1、对起诉书指控的诈骗犯罪认定的金额有异议，同时认为他们是放高利贷，不属于犯罪；2、对起诉书指控其非法拘禁金某一事有异议；3、对起诉书指控其寻衅滋事罪有异议。 被告人石大为的辩护人提出：1、被告人石大为没有实施虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，被害人主观上未产生错误认识，被告人的行为不构成诈骗罪；对指控的诈骗金额有异议，被告人实际给付的本金及2分的利息不应计入犯罪数额；2、被告人石大为在收款过程中没有非法占有被害人财物的主观故意，没有采取威胁或要挟的手段，不构成敲诈勒索罪；3、被告人石大为的行为不构成非法拘禁罪；4、被告人石大为的行为不构成非法侵入住宅罪；5、本案被告人属于单纯为谋取不法经济利益而实施的不当催收行为，不应认定为涉恶犯罪，更不应认定犯罪集团；6、被告人石大为在共同犯罪系从犯，有初犯、坦白等减轻、从轻处罚情节，请求从轻处罚；7、被害人在此过程中亦存在一定过错，应对被告人减轻处罚。 被告人易正东辩称：1、对公诉机关指控他诈骗的金额有异议；2、对陈某1进行催债的事情表示认可，自愿认罪认罚。 被告人易正东的辩护人提出：1、被告人易正东不属于涉恶犯罪集团的成员；2、被告人易正东的行为不构成诈骗罪；3、被告人易正东的行为不构成寻衅滋事罪；4、被告人易正东的行为不构成非法侵入住宅罪；5、被告人易正东在本案中属于从犯，有坦白、认罪认罚的情节，可减轻处罚。 被告人易正中辩称：1、对指控犯诈骗罪及诈骗人数、金额有异议，他只是和易正东合作放贷，没有和石大为一起放贷；2、对寻衅滋事罪有异议，事发时，他不在现场，也不知情；3、非法拘禁金某的事，他只去现场看了一下，不到十分钟就离开了；4、去临澧催收的事，他虽然去了现场，但不知道石大为和对方签订借条和转账的情况。 被告人易正中的辩护人提出：1、被告人易正中不是犯罪集团的首要分子、主犯；2、对指控被告人易正中犯诈骗罪有异议，其行为应以非法经营罪追究刑事责任；3、被告人易正中2次均未参与寻衅滋事的事情；4、非法拘禁金某的事，被告人易正中只去现场看了一下不到十分钟就走；5、被告人易正中并未进入崔某父母家中，也未进入颜某家中，其未参与此次犯罪；6、被告人易正中未参与敲诈勒索犯罪；7、被告人易正中有坦白、认罪认罚的等从轻、减轻处罚情节，请求从宽处理。 被告人欧阳火贵辩称：对指控其诈骗的金额有异议。 被告人欧阳火贵的辩护人提出：1、本案不应认定为恶势力犯罪集团；2、被告人欧阳火贵不构成诈骗罪；3、被告人欧阳火贵不构成非法拘禁罪，在犯罪事实中，拘禁金某的是王定，不是本案被告人，拘禁崔某的时间也未达到12小时；4、被告人欧阳火贵未参与指控的两起敲诈勒索事实，不构成敲诈勒索罪；5、被告人欧阳火贵有坦白、自愿认罪认罚、从犯、初犯等从轻或减轻处罚情节。 被告人张莲莲对起诉书指控的事实无异议。 被告人张莲莲的辩护人提出：1、被告人张莲莲的行为不构成敲诈勒索罪；2、被告人张莲莲有从犯、坦白、初犯等法定从轻减轻处罚情节，其小孩有先天疾病需要治疗等特殊情形，请求对其从轻处罚。 被告人向治钢对起诉书指控的事实无异议。 被告人向治钢的辩护人提出：1、被告人向治钢不构成非法侵入住宅罪，当时只有欧阳火贵等人进入他人住宅，向治钢并未进入他人住宅；2、对指控被告人向治钢犯诈骗罪无异议；3、被告人向治钢有坦白、认罪认罚、初犯等情节，建议对其从轻或减轻处罚。 经审理查明：2017年8月，被告人石大为与易正东共同出资在长沙市天心区等地实施“套路贷”。2017年12月，被告人易正东纠集被告人易正中出资参与；2019年2月底，被告人石大为纠集被告人向治钢出资参与共同实施“套路贷”。期间，被告人石大为还招募被告人欧阳火贵负责家访、催收，被告人张莲莲为业务员，负责拉业务。在实施违法犯罪活动过程中，逐步形成了以被告人石大为、易正东为首要分子，被告人易正中、向治钢为重要成员，被告人欧阳火贵、张莲莲为一般成员的较为固定的犯罪集团，该犯罪集团多次实施诈骗、寻衅滋事、非法拘禁、敲诈勒索等犯罪活动，形成主要针对娱乐场所年轻女性实施“套路贷”的恶势力犯罪集团。 2017年8月至2019年6月期间，该犯罪集团先后以长沙市芙蓉区、长沙市芙蓉区中天广场中天公寓25013房为据点，以湖南共计信息科技有限公司、鼎富公司（未工商登记）为名，在没有取得任何金融及借贷资质的情况下，针对娱乐场所女性工作人员实施“套路贷”诈骗犯罪活动。 具体操作方式是：在宣传推广阶段，被告人石大为、易正东等人通过微信群或者朋友圈发布“无抵押、低利息、快速贷款”的消息，引诱、欺骗借款人来借款；在审核阶段，以资料审核为由查看借款人微信、支付宝流水、留存被害人部分亲友联系方式，对部分借款人实行上门家访审核通过后或者要求借款人拍摄裸照等方式才同意借款；在签订合同阶段，以“行规”、“中介费”、“手续费”、“审核费”“家访费”为由诱使借款人签订1份金额虚高的借款合同交被告人保管，并让借款人手持借款合同与身份证拍照，口头约定借款人需按日息1%-2%的标准归还利息，并限令借款人在每日归还借款，如逾期则加收违约金；在发放贷款阶段，被告人通过微信、支付宝等形式虚假走账，制造借款人取得全部虚高借款金额的证据，再要求借款人通过微信、支付宝立即返还借款金额的20%以上的手续费、中介费；在催收阶段，被告人通过微信、电话、短信或到借款人老家用喇叭喊话等方式向借款人及其亲友进行威胁、滋扰等“软暴力”手段或限制借款人人身自由或以公开裸照或通过转单平账恶意垒高被害人债务或以借款人先前借贷违约为由迫使借款人签订金额更高的“借贷”协议等手段威逼借款还款，进而实现对借款人财物的占有。 经审计，该恶势力犯罪集团共计向陈某1、郭某等23名已报案的借款人支付资金778912.20元，收到资金1550570.28元；向卜璐洁、刘翠珍等158名未报案的借款人支付资金2304392.68元，收到资金2859971.59元。经本院依法核算，剔除只有被告人陈述而未找到被害人且未能扣押借贷合同的部分金额；删除被告人的行为已涉及其他犯罪的郭某等人金额；在减去被害人陈述及借贷协议中当有的实际到手金额而在微信、支付宝流水中未体现的到手金额；仅将支付金额大于收到金额的被害人进行计算，被告人共计诈骗黄某、金某等15人527366.64元，诈骗程成、冯瑞琼等35名未报案的借款人314318.74元，合计诈骗金额841685.38元，其中被告人易正中加入后的诈骗金额为806351.24元，被告人欧阳火贵加入后的诈骗金额为585902元，被告人向治钢加入后的诈骗金额为265223.9元，被告人张莲莲介绍的客户被诈骗的金额为12700元。 在催收过程中，被告人石大为、易正东、欧阳火贵等人采取上门催收、滋扰被害人家属、敲诈勒索、限制人身自由等违法、犯罪行为催讨欠款，具体事实如下： 1、2017年12月7日中午，被告人易正东找被害人蒋某1催债，在蒋某1无力偿还的情况下，被告人易正东以贴身跟随的方式对蒋某1进行滋扰，直至当天晚上，蒋某1在过红绿灯时趁机摆脱被告人易正东等人； 2、2018年12月3日晚，被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵伙同王定（另案处理）抓住被害人崔某，次日凌晨1时许，在甩掉王定之后将崔某带至在长沙市岳麓区迈凯斯酒店逼债，由被告人欧阳火贵看守。当日5时许，被害人崔某通过微信求助朋友报警，民警遂出警将崔某及欧阳火贵带至派出所并由双方协商同时告知应采取合法方式讨债。之后崔某同意回老家向父母要钱。当晚，被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵伙同王定、“小白”将被害人崔某带往其父母位于浏阳市的家中逼债，崔某及其父母无力还款。经协商，被害人崔某答应7天之后会还一部分钱。于是，石大为安排被告人欧阳火贵和王定安排的“小白”住在崔某房间内，对崔某进行“看牛”防止其逃跑。至2018年12月10日，被告人石大为、易正东和陈尧、王定等人再次去崔某父母家催债。被害人崔某母亲报警，民警要求被告人石大为等人在房屋外催讨，被害人崔某乘机离开。石大为等人在寻找崔某未果的情况下离开。2018年12月17-19日，被告人石大为、欧阳火贵连续三日到崔某父母家门前，采取喊喇叭、放哀乐、放鞭炮、发传单以及拉着写有“崔某诈骗犯，还我血汗钱”的横幅游街等方式，对被害人崔某及其父母催债，严重影响社会秩序及崔某父母的生活，被害人崔某父母被逼无奈两次报警； 3、2018年12月22日18时左右，被告人石大为、易正东为找被害人陈某1催债，前往陈某1父母开的位于长沙县的家中。被告人石大为与被害人陈某1的父母发生争执，在争执过程中被告人石大为持铝管追逐、殴打陈某1母亲梁某，致梁某左手食指受伤。同月27日，被告人石大为、易正东又前往位于开福区被害人陈某1父母所开的诊所进行滋扰，陈某1父母被迫报警； 4、2019年4月4日，被告人石大为、向治钢安排被告人欧阳火贵对被害人颜某催收。2019年4月6日晚，被告人欧阳火贵伙同“猴别”（另案处理）进入被害人颜某继母位于娄底市娄星区的住宅。在颜某继母李某萍表示颜某的债务其不管的情况下，仍表示不还钱不会离开，颜某继母被逼无奈要保姆带着两个孩子躲入房间，自己则躲进厕所打电话向颜某的父亲求救。十余分钟后，颜某的父亲回到家中，在告知如被告人不离开就报警的情况下，被告人欧阳火贵等人离开该房屋的事实； 5、2017年12月22日，被害人费某找被告人石大为、易正东借款2万元，签订了2万元的借条，实际收到被告人石大为转账1.5万元，被要求每天还款300元。次日，被害人费某联系被告人石大为想一次性还清借款。被告人石大为提出还清借款需还2.5万元，被害人费某认为金额过高不同意以2.5万元结清。同月23日、24日，被告人石大为和易正东在费某每日还款300元的情况下，开车到费某租住的长沙市雨花区下滋扰费某。被害人费某因害怕而报警，民警离开后，被告人石大为、易正东仍在被害人费某租住的房子楼下对其进行滋扰。费某因担心自身安全，被迫于同月25日转账2.2万元给被告人石大为用以还清借款的事实； 6、2018年7月7日，被害人郭某找被告人石大为借款1.5万元，其按被告人石大为要求拍摄自己裸照发给被告人石大为后，郭某实际收到1万元，每日需还款400元。被害人郭某还款0.49万元后无力偿还。被告人石大为就威胁被害人如再不还款就去常德临澧找她父母还钱。2018年7月20日，被告人石大为带人前往被害人郭某常德临澧老家催收。在催收过程中，因裸照的事被害人郭某父亲等人与被告人石大为发生肢体冲突。后石大为报警。被告人张莲莲得知情况，出钱要易正东、易正中、陈尧（另案处理）等人过去帮忙出气。被告人易正东、易正中、陈尧到达临澧后，被告人石大为等人再次找到郭某的父亲协商，要求还1.3万元，如不还则要把郭某带回长沙。郭某的父亲迫于无奈，同意将债务转移到他的名下，并以其名义与石大为签订一份1.3万元的借条，以解除郭某与石大为之间的债务。同年8月25日，郭某的父亲微信转账0.9万元给被告人石大为。后石大为找其要剩下的4000元，被拒绝后，石大为又找郭某要钱，郭某迫于无奈，于同年9月24日转给被告人石大为0.26万元。被害人郭某被敲诈勒索0.65元。 2019年6月21日，公安民警将被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵、向治钢、张莲莲抓获归案。归案后，被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵、向治钢、张莲莲基本如实供述了自己的犯罪事实。同时，公安民警对石大为、易正东、易正中、欧阳火贵、向治钢、张莲莲等人居住的房间进行搜查，扣押石大为持有的银行卡22张、身份证11张、名片25张、Ｕ盾（ｐｏｓ机）1个、账本6本、印章1个、电脑1台、照相机1台、借款合同41份、苹果手机1个、ＯＰＰＯ手机1个、被害人（张某1、邹某）驾驶证2本、电脑主机1台、被害人（李某1）居民户口本1本、被害人（颜某）身份证1张、借条13组、现代车1台、奔驰Ｅ级车1台、笔记本1本、被害人（陈某2）护照1本、寻找借款人（崔某）的传单36页、借条借款合同56张、数码音响播放器1个、电棍1根、自喷漆1筒、不锈钢钢管2根；扣押张莲莲持有的郑州银行卡1张，中国银行卡1张，工商银行卡1张，农业银行卡2张，建设银行卡1张，ＯＰＰＯ手机1台，白色ＩＰＨＯＮＥＸＲ手机1台；扣押欧阳火贵持有的中国建设银行卡1张，苹果6手机1台；扣押向治钢持有的戴尔笔记本电脑1台、借款合同20张、银行卡2张、苹果手机1个、荣耀8Ｘ手机1个；扣押易正东持有的借款合同40组、电脑主机1台、印章1个、银行卡4张、身份证4张、ＶＩＶＯ1个、长城魏牌ＶＶ7汽车1台、Ｕ盘1个、身份证（龚丽）1张、无线ＰＯＳ终端机1个、ＧＰＳ车载定位终端2个、借条（手写）1张借款申请表51张、担保书（张敏为梁媛在石大为处借款担保）1页、合作协议（易正东与孙云经营私贷业务合作）1张、开户许可证、营业执照、开户银行信息表（共计信息）3张、蓝皮记录本（易正东）1本、印章4个、信用卡6张；扣押易正中持有的棕色领克汽车1台、印章1个、砍刀1个、借款申请表、借款合同等92个、ＰＯＳ机1台、ＯＰＰＯ手机1台。 另查明，公安机关依法查封、冻结被告人石大为、张莲莲于2019年4月15日共同购买的长沙市开福区（不动产登记号：20190289048、20190289049）；冻结被告人石大为中国银行卡（卡号：62×××91）3857.47元、建设银行卡（卡号：62×××60）199.67元；冻结被告人向治钢农业银行卡（卡号：62×××78）9066.06元。 上述事实有经庭审举证、质证，并经本院依法确认的如下证据予以证实： 1、接报案登记表、立案决定书，证明本案被依法立案侦查；2018年12月4日岳麓区麦凯斯酒店的一女子发微信给报警人求助，长沙市公安局岳麓分局接警后在该酒店的8507号房找到崔某及欧阳火贵，要求欧阳火贵收债须以合法方式或通过法院诉讼解决；2018年12月10日长沙市公安局浏阳市公安局文家市派出所接到陈某3报警称在文家市镇文华村其家中有经济纠纷，民警赶到现场核实并告知欧阳火贵等人可以通过法院起诉解决；2018年12月18日长沙市公安局浏阳市公安局文家市派出所接到报警称在文家市镇市场西路金微宾馆有二人闹事，经查系双方有经济纠纷，未发生闹事等行为，民警告知其须经合法途径解决，后双方离开现场；2018年12月18日，长沙市公安局浏阳市公安局文家市派出所接到陈某3报警称因债务纠纷有人打横幅闹事，民警告知须经合法途径解决，后打横幅的二名男子离开现场；长沙市公安局雨花分局高桥派出所接到费某报警称在该地有其他纠纷，民警至现场了解系债务纠纷，告知自行协商处理的事实； 2、抓获经过，证明各被告人被抓获的过程； 3、搜查笔录，证明2019年6月21日公安民警依法对各被告人居住的房屋及所有的车辆进行搜查的事实； 4、扣押决定书、扣押物品清单、照片、协助冻结财产通知书，证明2019年6月21日公安民警依法扣押石大为持有的银行卡22张、身份证11张、名片25张、Ｕ盾（ｐｏｓ机）1个、账本6本、印章1个、电脑1台、照相机1台、借款合同41份、苹果手机1个、ＯＰＰＯ手机1个、被害人（张某1、邹某）驾驶证2本、电脑主机1台、被害人（李某1）居民户口本1本、被害人（颜某）身份证1张、借条13组、现代车1台、奔驰Ｅ级车1台、笔记本1本、被害人（陈某2）护照1本、寻找借款人（崔某）的传单36页、借条借款合同56张、数码音响播放器1个、电棍1根、自喷漆1筒、不锈钢钢管2根；扣押张莲莲持有的郑州银行卡1张，中国银行卡1张，工商银行卡1张，农业银行卡2张，建设银行卡1张，ＯＰＰＯ手机1台，白色ＩＰＨＯＮＥＸＲ手机1台；扣押欧阳火贵持有的中国建设银行卡1张，苹果6手机1台；扣押向治钢持有的戴尔笔记本电脑1台、借款合同20张、银行卡2张、苹果手机1个、荣耀8Ｘ手机1个；扣押易正东持有的借款合同40组、电脑主机1台、印章1个、银行卡4张、身份证4张、ＶＩＶＯ1个、长城魏牌ＶＶ7汽车1台、Ｕ盘1个、身份证（龚丽）1张、无线ＰＯＳ终端1个、ＧＰＳ车载定位终端2个、借条（手写）1张、借款申请表51张、担保书（张敏为梁媛在石大为处借款担保）1页、合作协议（易正东与孙云经营私贷业务合作）1张、开户许可证、营业执照、开户银行信息表（共计信息）3张、蓝皮记录本（易正东）1本、印章4个、信用卡6张；扣押易正中持有的棕色领克汽车1台、印章1个、砍刀1把、借款申请表、借款合同等92份、ＰＯＳ机1台、ＯＰＰＯ手机1台；公安机关依法查封、冻结被告人石大为、张莲莲于2019年4月15日共同购买的长沙市开福区（不动产登记号：20190289048、20190289049）；冻结被告人石大为中国银行卡（卡号：62×××91）3857.47元、建设银行卡（卡号：62×××60）199.67元；冻结被告人向治钢农业银行卡（卡号：62×××78）9066.06元； 5、常住人口信息、户籍证明，证明各被告人的身份的情况； 6、刑事判决书，证明被告人易正中的前科情况； 7、借条、借款合同，证明被告人与陈某1、康某等借款人签订合同情况； 8、微信、支付宝交易流水，证明被告人之间及被告人与汤某、费某等借款人之间的转账情况； 9、证人李某2的证言，证明颜某是她丈夫颜辉文和前妻的女儿。大概是2019年4月初（具体时间记不清），她老公接到陌生电话（长沙号码，具体多少记不清楚），称颜某借了钱，现在人联系不上，要她们联系颜某还钱或者她们替颜某还钱。她老公以为是诈骗电话，就没理会直接挂了电话。2019年4月6日晚上8点左右，当时她老公不在家，家里就只有她和她女儿、儿子，还有一名保姆。有两个陌生男子敲门，她开门后，那两个陌生男子就直接冲进来坐在她家沙发上。她就问那两个男子找谁，那两个男子说找颜某，问她颜某在不在家。那两个陌生男子自称是贷款公司的，说颜某借了钱，现在联系不上，要她们替颜某还钱。她就说凭什么相信颜某借了钱，其中一个子高一点的男子就把颜某的借条、借款申请表、借款合同和颜某举着借款合同的照片给她看。她说，“你们应该去找颜某还钱，为什么找我还钱？”那两个陌生男子说，“我们去找颜某的亲妈家，没人在家，打颜某爸爸的电话，又不接，所以就跑到家里来”。因为家里有两个小孩，又只有她一个女人在家，那两个陌生男子又比较凶，她就要保姆把两个小孩带到房间里面，自己躲到厕所跟老公打电话，老公赶紧回来，过了大概十几分钟，她老公和她弟弟就回来了。 她老公回来之后，那个男的还是要她老公替颜某还钱。她老公当时就拒绝了，讲你们当初借款时没有经过同意，现在颜某找不到人了，又过来找她们还钱。那两个陌生男子讲，“你们不替颜某还钱，我们就不走了”。她老公讲，你们这是私闯民宅，不走就报警。那两个陌生男子讲颜某不还钱，到时后果自负，然后就从她们家走了的事实； 10、证人陈某3的证言，证明2018年12月初的一天晚上，她和她老公崔远连在浏阳市家中睡觉。凌晨1点左右，她接她女儿崔某电话后下楼去开门，打开门之后，崔某就进来了，接着跟进来六名陌生男子。她就问崔某是怎么回事，崔某就讲是欠了别人的钱，对方是过来要钱的。然后她就不肯让对方进屋，对方就说崔某欠了钱，不还钱是不会走，然后就在一楼待了几分钟，崔某就上楼了，对方六名陌生男子就一起跟着上了三楼。她们就问对方是什么情况，并协商怎么还钱。她说崔某欠的钱她们会慢慢还，后崔某也跟对方讲会想办法慢慢筹钱来还。协商了大概十几分钟，崔某答应对方一周后会还一部分钱，对方同意了，然后就安排一个外号叫“小白”的男子和一个高高瘦瘦的男子住在她家里面看住崔某直到还钱，另外四名男子就从她家离开了。后“小白”和高高瘦瘦的男子就在她女儿房间住下了，“小白”和高高瘦瘦的男子就是看住崔某，不准崔某离开房间，期间崔某走到那里，对方就跟到哪里，包括崔某上厕所和洗澡，“小白”和高高瘦瘦的男子都守在外面，怕崔某跑掉。到了还钱期限的最后一天下午，又来了两名男子到她家里面要钱，大概协商了20分钟，她和她老公准备先还对方3、4万元，然后石大为就带着一个人冲到她家三楼崔某的房间，跟她们说“还他的钱，也要还我的钱”。她就讲他们没有那么多钱，石大为很气愤，就冲到崔某面前，对着崔某一顿骂，然后就讲今天如果不还钱，就跳楼死了算了，然后就逼着崔某跳楼。之后，石大为他们和另外两人又跟她和她老公协商还钱的事，直到当晚23点左右。她担心出事，就到卫生间打了110报警电话，没多久，文家市派出所民警就安排5、6个警察到她家里来了，对方看见警察来了，就都跑下楼了，只剩下了“小白”和高高瘦瘦的男子在。然后民警问了一下大概情况，就讲跟“小白”和高高瘦瘦的男子讲，这是经济纠纷，要采取合法手段去处理，但不能住在别人家里面要钱，然后要“小白”和高高瘦瘦的男子离开了她家。她女儿崔某趁警察过来之后，偷偷从后门走了。警察走了之后，石大为和对方总共5、6人就又上楼来找崔某，没有找到就在她家楼下等了个把小时就离开了。 过了一周后的一天下午，石大为开车带着之前那个高高瘦瘦的男子来到浏阳市她家里问她崔某的去向，她说不知道。石大为就要她替崔某还钱，她就讲欠的钱数额太大，只能慢慢还，对方不同意，她就没有理石大为他们就跑到隔壁去看打麻将。大概过了10多分钟，她就听到隔壁的邻居跟她讲，有人在她家门口打横幅。她就跑回家看见石大为和那个高高瘦瘦的男子在她家正门口拉着一副印有“崔某诈骗犯，骗钱不还，还我血汗钱”的横幅，还在旁边发印有她女儿照片的宣传单给路过的人，还用喇叭喊“崔某诈骗犯，骗钱不还，还我血汗钱”之类的话，她就上前去拿横幅和传单，石大为和高高瘦瘦的男子就抢了过去，邻居街坊就跟石大为讲是崔某欠钱，不能用这种方式来找他父母要钱。邻居街坊要她报警，她就打了110报警电话，警察到场后就制止了石大为的这种行为，要石大为通过合法渠道维权，之后石大为就带着那个高高瘦瘦的男子上车，警察也就离开了。等警察离开之后没多久。就看见石大为和高高瘦瘦的男子举着横幅，拿着喇叭，从她家门口开始游街，游街的同时边用喇叭喊话边发传单，总共有1个小时左右。第二天下午石大为和那个高高瘦瘦的男子又来到她家问她要钱，她讲“之前答应还一部分钱又不肯，你昨天这样搞，把我家的名声都搞臭了，整个镇上的人都知道了，更不会还你钱了”。石大为听后，又带着高高瘦瘦的那名男子去游街，之后就又回到她家门口。当天正好是她丈夫崔远连奶奶的忌日，崔某的爷爷在家门口摆了台在祭奠。石大为他们看到之后，借题发挥就对边上的街坊讲崔某已经死了，将崔某的传单放在哪里一张一张的烧，在烧纸祭奠，引起了周边街坊邻居在围观。她就上去抢石大为手中的传单，制止继续烧印有崔某传单，又被石大为和高高瘦瘦的男子抢回。她又拨打了110报警电话，警察来了之后，石大为和高高瘦瘦的男子就将横幅收起来离开了。到了晚上，石大为和高高瘦瘦的男子又到了她家找要钱，她说肯定不会还钱了，说完就关门离开了，石大为和高高瘦瘦男子就在她家门口坐到晚上11点多才离开。第三天下午，石大为和高高瘦瘦男子又到了她家门口，这次是将横幅平摊在她家门前靠马路地上，横幅上放有传单，然后地上摆了事先录好的哀乐在她家门前循环播放，也引起了周边邻居的围观。她就上前去制止，石大为就讲是摆在马路上又没有摆在她家里面。她见制止没有效果，就没再理会。石大为他们大概搞了两个小时左右，就自己离开了的事实； 11、被害人梁某的陈述，证明2018年12月22日下午5时左右，她老公陈景龙接到堂弟陈宽的电话讲，陈某1的两个同学到她老家长沙县找陈某1，要她们回去一趟。她和她老公赶紧开车往长沙县老家赶，回到老家，她和她老公就发现那两个人不是她女儿的同学，且根本不认识，就很气愤。她就将开车的男子从车里面扯出来（事后到派出所才知道那个男子姓石），问他们找她女儿陈某1什么事。姓石的男子跟她讲陈某1欠了他们的钱。她就说他们是骗子，并将姓石的男子从车里扯出来。姓石的男子非常气愤，就跑到车尾箱拿了一根不锈钢钢管，她看见对方拿了钢管之后就跑，姓石的男子就追，姓石的男子追上她后，就拿不锈钢钢管打她，她就用左手去挡，对方就在她左手食指打了一个口子，然后就被边上围观的人扯开了。接着和石大为一起来的那名男子（拿出借条之后才知道他叫易正东），拿出陈某1向他们借款的借条给她们看，她和老公看了借条之后，不确定这个借条是不是真的，就报了警。没多久，派出所民警到了，将她和她老公以及姓石的男子和易正东带到派出所，后民警要她们自己协商解决，最终协商不成，就各自离开了。2018年12月27日下午，姓石的男子和易正东又跑到她老公开的长沙市开福区卫生服务站里面找陈某1要钱，易正东和姓石的男子就在店里面待了十几分钟，然后她怕对方闹事就又打电话报警，易正东和姓石的男子看见她打110报警，两个人就离开了卫生服务站的事实； 12、被害人陈某1的陈述，证明2016年8月，她上网时看见一家美容整形的广告，就想试着整一下。2016年8月25日，她来到坡子街太平街的这家美容整形机构，当时是一个叫郑雅静（真实名字不确定）的女子接待的，说整容的价格大概是3万元左右，可以有适当的优惠，还可以贷款，从而吸引她进行美容整形。她当时觉得还合适，就同意在合适的时间再来，2016年9月她再次来到坡子街太平街的这家美容整形机构，郑雅静说美容整形的费用可以优惠到1．8万元左右，还介绍说如果资金有困难可引荐第三方贷款机构贷款，于是她在此种大力推荐下同意贷款。然后郑雅静拿着好多页纸要她签字，她没看就按要求签了，具体内容到现在她都不知道。签完字以后，郑雅静带她进了里面的一间房间，要她拿着自己的身份证拍照，解释是办贷款使用。做完手术后的第二日（11日），她便接到一家“钉钉白卡”的电话，对方告诉她贷款逾期要及时还款，她便往银行卡里面存钱，之后她每月都要接到几次Ａｐｐ的催款电话，到2018年1月左右，她就开始接到一家“大大王”Ａｐｐ平台打来的威胁恐吓催款电话，并且还给她发过来一张她上身赤裸的照片威胁她，并且编造污蔑她个人从事卖淫的信息，到2018年10月，几家Ａｐｐ平台又开始找她催款，其中有一个叫程荣的人，逼着她还钱。她说没有钱，就逼着她一起到长沙火车站长岛酒店附近的一栋楼的15、16层（具体位置不记得），找一家第三方贷款机构借款，当时写的借条是2万，实际到手不到1．4万元，这些钱偿还了Ａｐｐ平台的借款，之后程荣又强迫她找第三方贷款机构借款以偿还之前的借款，这样的借款又有六、七家，前后借款六、七万元。 上门催款的事，她记得的有：第一次是2018年12月22日下午6、7点，她爸爸在回老家（长沙县长龙街道湘峰村长龙湾）的路上接到了她的堂叔陈宽文的电话说有一个姓石同学再找她还钱。她爸爸在车上就知道肯定是上门讨债的，并打电话报了警。在她爸妈赶回老家时，她妈妈和对方发生了言语上的冲突，于是姓石的（后经证实为石大为）从他的车后备厢拿出一根不锈钢钢管，开始追着她妈妈打，好在没有打着，但是她妈妈的手指头不小心弄出血了。派出所民警赶到以后，将石大为与一起来的易正东两人带到长龙派出所进行处理，民警当时做了谈话笔录；第二次是2018年12月27日，石大为和易正东又开车来到她父母开的诊所（开福区蚌塘街17号）里再次催讨债务时，在她父母报警后，对方赶紧离开了的事实； 13、被害人汤某的陈述，证明她因资金周转想去借钱，因征信出了问题，通过正规途径借不到钱，只能找私贷借。她第一次找“至尊宝”借钱是2018年9月21日，她去了“至尊宝”的办公室，“至尊宝”就问了她的征信、家庭情况、名下房产情况等一系列问题，问完这些之后觉得可以放款，就备份了她的手机通某，借了20000元，实际到手14000元还是15000元她记不清了，扣了四、五千的手续费、服务费、保证金之类的费用，其中保证金是1000元，最后这1000元从她还的本息里面还给她了，她还了70天，每天还386元，总数是27020元，其中有1000元是折抵的借款时的1000元保证金。第二次是2018年10月19日，她就问石大为还能借款吗，石大为说要她找小易谈，于是她就找小易借了钱，借20000元到手14000元还是15000元，扣除的费用中包括1000元的保证金在还清款项后是可以退的，借条约定月利率2分，借款期限70天，实际是按照386元每天的本息还款，她还了70天。2019年她还找石大为借了两笔都是20000元的，到手是16000元每笔，这两笔都没有写借条，还是按照每天386元的本息还款，这两笔钱没还清，具体还了多少了她不记得了。 2019年3月5日，她经石大为介绍从向治钢那里借了30000元，实际到手30000元，借条约定月利率2分，实际按照300元每天的日息还款。她总共向向治钢微信转账还了17个300元，拖欠了部分利息，到2019年3月30日，她一次性银行转账14300元给向治钢，结清了之前拖欠的利息和10000元本金，变成了欠向治钢20000元本金，相应的利息也变成了每天200元。接着她又还了32个200元。她因为一时拿不出20000元本金还给向治钢，又觉得这样还下去不划算，就跟石大为提出来要把向治钢那里的还款方式改为388元每天的本息，石大为跟向治钢讲过之后向治钢同意了，然后她就每天还向治钢388元的本息。之后她陆续还了向治钢13个388元的事实； 14、被害人薛某的陈述，证明2017年10月，由于资金周转困难，接到易正东他们私贷的电话就加了微信。2017年10月11日她找易正东借款，当天易正东和石大为到河西奥克斯找到她，她们一起到了长沙火车站附近的一栋民房内准备办理贷款，由于房间内贷款的人比较多，石大为他们两个就带她到了河西绿地中央广场一个房间内办理借款。在房间内易正东问她需要借多少钱，她说借40000元，石大为说可以，但是要先审核资料。易正东看了她支付宝流水、花呗、芝麻信用，微信流水，复制了手机联系人通某等等，身份证拍照，填写借款申请表等，还抵押了购房合同和购房发票。他们同意贷款后就要求她写了借条、收条，借款合同和还款承认书，易正东还要求她拿着身份证和借条拍了她的半身裸照。这之后易正东给她转了40000元（她是要用这个钱支付车款，当时应该是要易正东直接把这钱转给了车行），第二天她给易正东通过银行转账给11000元砍头息等费用（由于她当时转账的工商银行卡已注销了，没有转账记录了），也就是这次借款40000元实际到手是29000元。第二笔是2018年2月7日向石大为和易正东借了20000元实际到手15000元，写了20000元的借条。第一笔借款40000元是按照口头约定周息3000元，到2017年11月29日她实际还了20300元周息和本金40000元，总共还了60300元；第二笔借款20000元是按照口头约定日息200元，到2018年2月17日她实际还了1800元日息和本金20000元，总共还了21800元的事实； 15、被害人赵某的陈述，证明她在星沙夜宵摊上看到有人摆摊，上面有卡片。她因为需要钱打电话过去询问，经过2个电话联系上一个微信名叫“至尊宝”的人，“至尊宝”让财务人员微信名称叫“欧亚鼎富”放的款给她，后来她才知道这个“至尊宝”叫石大为。2019年3月20日下午她坐车去到长沙市芙蓉区蔡锷南路中天公寓石大为的公司进行当面谈贷款并且签下借款合同还打了借条，出借人是欧阳火贵，借款是1万元，到她银行账户上的钱是7000元，其余3000元中的1000元为保证金，剩余2000元是服务费。她每天需还利息150元，必须在每天中午12点之前以微信的形式付给财务人员。她总共还了利息10350元，还本9000元。第二笔是在2019年5月8号上午，石大为派来一个人来签订贷款合同，并打了借条，出借人是欧阳火贵，借款是1万元，实际到手7000元，其中3千元中间1千元为保证金，剩余2000元是服务费。她每天需还利息150元，必须在中午12点之前通过微信付给财务员。这笔钱她总共还利息6600元的事实； 16、被害人姚某的陈述，证明她的一个中介朋友跟她介绍讲有人可以借钱，还跟她讲了一些借钱需要一些押金、平台费、手续费等。当时是她那个朋友带她去的火车站碧涛阁见的“小易”，当时在场的有几个人，她记得有“老易”和微信名叫“至尊宝”的男子。当时“至尊宝”问了她一些工作、家庭、收入、房产、车子等基本情况，还提供了身份证、结婚证、房产证及微信信息和手机通某，“小易”拷贝了她的通某。当时她打算借两三万元，“至尊宝”只同意借20000元，当时约定借20000元，每周还利息1600元，如果本金还清了就不还利息了，她当时答应了。“至尊宝”跟她签了一份借款合同，还要她举着这份合同拍了照片。然后“至尊宝”就安排肖玉婷和另外一名男子带着签订的合同到她家去进行核查。他们核查属实后，“至尊宝”通过微信转了13300元给她，并且说是扣了2000元的押金，平台费、资料费、手续费等一共4700元，所以到手只有13300元。她一共开始还了1个月左右的周息，约9000元，还还了14000元，是微信转给“至尊宝”的。后由于资金不够，她大概有50天没有还钱，直到后来“老易”发微信要她还钱，她就在6月17日微信转账了1500元给“老易”。她总共还了“至尊宝”23000元左右，还“老易”1500元，按照合同，她还欠“至尊宝”他们6500元的本金的事实； 17、被害人谭某的陈述，证明2018年下半年某天，因为想借钱做微整形，手机微信里好友“大乔”推荐了易老板的微信给她，之后易老板通过微信问她是做什么的，在那里上班，上班情况怎么样的一些基本情况后，易老板就让她在微信里写一个微信的文字档借条，并要她拍身份证正反面照片。之后易老板就微信放款3000元，转账到她手机微信账户，约定每天还本金和利息230元，30天还完，不能有逾期。因为觉得利息太高，第二天她就跟表姐借1000元，马上把钱还给了易老板，并结清了当时贷款。她通过微信和易老板私借一次500元（不收利息）。第二次借款是2018年10月30日，易老板直接让她去长沙市芙蓉广场碧云天大厦27楼，到了公司之后见到了易老板。易老板就拿出事先准备好的借条、借款合同、借款申请信息表让她填写，借款申请表上填写她的个人真实信息，及父母和最亲密朋友的联系方式，并要她填写了手机服务密码，签完合同后，还让她拿着身份证和借款合同拍照。后易正东通过支付宝转账4500元给她，合同上写6000元，到手4500元（其中500元，是她之前私借易老板的钱直接从里面扣），日还本金和利息150元，60天还清，才能算结清，不能逾期。2018年11月初的一天（具体时间不清楚），她问易老板能否续借5000元。易老板说让她去长沙市芙蓉广场碧云天大厦27楼，她见到了易老板和易正东。他们就跟她商量借5000元，把之前的6000元借条合并成一张12000元的借条，日还每天本金和利息300元，还款期限60天，不能有逾期。她同意后，易老板就拿出事先准备好的借条、借款合同、借款申请信息表让她填写，还拿着身份证和借款合同拍了照。之后易正东就通过微信转账5000元，到她微信账户上，合同上写12000元，到手5000元，随后她让易老板把之前的6000元借条撕毁就离开了。易老板看起来大概35岁左右，身高1米75左右，偏瘦，只记得微信昵称是“易什么金融”，看到照片能辨认出来的事实； 18、被害人张某1的陈述，证明她向易正东借款30000元，到手22000元，每期还款本息5550元（本金是3750元，利息是1800元），总共分8期进行还款，总共需还44400元，目前总共还款22220元。借款过程和其他被害人陈述的基本一致的事实； 19、被害人康某的陈述，证明她向“至尊宝”借款10000元，实际到账7000元，剩余3000元“至尊宝”跟她讲是“砍头息”，是他们的行规。她总共向“至尊宝”还了13800元，目前已经还清了的事实； 20、被害人刘某1的陈述，证明2017年9月，她向“至尊宝”和易正东借款20000元，到手15000元，剩余5000元易正东和“至尊宝”跟她讲了是平台费、家访费之类的，她总共还给易正东39900元，已经全部还清。借款过程和其他被害人陈述的基本一致的事实； 21、被害人黄某的陈述，证明她向“至尊宝”借20000元，到手14000元，日息200元，借款期限60天，如果有困难可每天只还利息200元，有钱再还本金20000元，但逾期是要收取逾期费用。2019年2月28日因为手头上有多余的钱，她就在微信里跟“至尊宝”问大概还要还多少钱才能结清之前的欠款，“至尊宝”说再给24000元就算把之前的逾期费用和本金全部还清，然后她就用微信转了24000元给“至尊宝”，还清欠他的本金和利息。2019年3月30日她说找“至尊宝”借35000元，利息低一点的那种，“至尊宝”说可以，借款到手35000元，借款合同必须写50000元，利息可以按照一个星期，还2100元，借款期限是60天，如果有困难可以每星期还2100元利息，有钱了再还50000元本金，才算结清，不能有逾期的情况。到目前为止，她总共还了126700元，还欠本金50000元的事实； 22、被害人王某的陈述，证明她找“至尊宝”借过两次钱。第一次是2019年1月10日晚上，借15000元，到手10000元，每天要还本金和利息300元，到2019年3月20日总共还了16500元，易正东还说她没还完；第二次借款是2019年3月20日，她问“至尊宝”以前的借款没有还清之前的钱还可以借钱吗，“至尊宝”说可以，但必须把前面的账还清。“至尊宝”说她之前借的15000元钱，加上还的钱，她还欠13000元左右。这次她就向“至尊宝”打了一张40000元的借条，扣除还了前面那次的钱，实际到手14000元，合同借款期限为3个月，每天还款本息1000元。她在借款过程中出现逾期或还不上钱，“至尊宝”就通过微信催她还钱，还介绍她做“外围”（指卖淫）。借款过程和其他被害人陈述的基本一致的事实； 23、被害人蒋某2的陈述，证明她向易正中借款8000元，到手4000元，日息100元，第二次借钱1000元，没有收利息。她大概还了易正中15000元左右。借款过程与其他被害人陈述的基本一致的事实； 24、被害人刘某2的陈述，证明她总共向易正东借了两次钱。第一次借10000元，扣除2000元的中介费和500元的手续费，到手7500元，签的是20000元的借款合同；第二次借6800元，扣除1800元的手续费，实际到手5000元，签的借款合同也是20000元。两笔借款，她大概还了49850元，目前已经还清了。借款过程与其他被害人陈述的基本一致的事实； 25、被害人刘某3的陈述，她向易正东借款10000元，实际到手7500元，但借款合同上写20000元，日息300元，总计还款18000元左右的利息，后来和石大为商量暂时不还款，到七月统一再转10000元就算是统一结清。到7月9日，她转10000元给石大为以结清所有费用。她有一段时间没有还钱，石大为就在微信里面催她还钱，并威胁她说要去她家找她父母还钱，还要把她在夜场上班的事情告诉她父母。借款过程与其他被害人陈述的基本一致的事实； 26、被害人蒋某1的陈述，证明她向易正东借款10000元，到手7500元，每日要还100元的利息和100元本金，她总共还了6300元左右。借款过程和其他被害人陈述的基本一致。她在还款过程中出现了逾期，易正东和石大为都会通过微信对她进行催收，还安排人到她住的地方进行上门催收。其中，大概是2017年12月7日中午，因为那段时间她还钱比规定时间晚了一点，易正东问她在哪里。她当时在长沙她姐姐家玩。她就讲在晚报大道附近，然后易正东就和一个男子坐车到了晚报大道附近和她见了面。后易正东讲她没有及时还钱，这样不行，她就问还欠他多少，想一次性还清。易正东就说要30000元才能结清。她问为什么要还那么多，易正东说她出现逾期，还联系不上，上门找她也要费用，如果不能一次性给30000元，就要她去场子里面卖淫。她就说会还钱的，然后就准备走，但易正东说不还钱不会让她离开。因当时她手机坏了，就讲手机坏了，还不了钱，易正东就和另外一名男子打车，带她去火车附近的一个买手机店子，让她向易正东借钱买手机，她不同意，然后就要她去店子里面分期买手机。因为手续很复杂，她就说回家之后用ＩＰＡＤ转账还款，易正东就同意了。然后他们就一起离开了手机店，正好易正东的那个朋友开车过来，然后易正东就要他朋友开车送她回晚报大道。在车上，易正东讲要一起去她住的地方看，她不同意，但易正东坚持要去。到了晚报大道她和易正东就下车了，另外两个一起的男子就开车走了。在过马路时，因为马路上有很多车，她趁易正东不注意，就跑到马路对面她姐姐住的那栋楼里面跑，易正东没有追上来，然后她就躲在她姐姐家里面不敢出来。然后易正东就发微信说“会一直守在那里，不要让我抓到，被抓到后果自负”。她就说会还钱的，然后就用微信转了800元给易正东（包括200元利息，200元的逾期，400元的额外费用）的事实； 27、被害人郭某的陈述，证明2018年6月中旬左右，当时她在“吴磊”和“李文茂”处借了私贷，急需还钱，就联系“至尊宝”说要借10000元，“至尊宝”说现在本人没在长沙，借钱需要拍裸照作为担保，借款15000元，到手10000元，利息和本金每天还400左右（具体金额，不是很清楚，微信还款记录已经被她删除），还款期限60天，逾期要收取违约金每日200元。她问“至尊宝”能不能现在就放款，“至尊宝”说可以，但是必须要她拍自己的裸照做抵押和担保才能放款10000元，等回长沙后再补签借款合同。她就在住的出租房（长沙市芙蓉区八一路昊天大厦8楼）的洗手间里用自己的手机拍了自己举着身份证的裸照，通过微信发给“至尊宝”。后“至尊宝”就要她手机下载一个“借贷宝”的Ａｐｐ，然后按照Ａｐｐ上面的要求填写借款合同和相关信息，所有信息填写完之后，“至尊宝”就通过“借贷宝”放款10000元给她，她把从这10000元钱还给“吴磊”和“李文茂”的私贷。第二天，“至尊宝”就开了一辆白色的车到昊天大厦的停车场，找她补签借款合同，合同上的借款金额是15000元，每日还本息400元，期限是60天，这样她总共需要还他24000元。前几天都是按照每天400元本金和利息还款，后因为没上班，出现逾期，总共给“至尊宝”还了大概5000元的本金和利息，就没有钱还了。“至尊宝”就威胁她讲要去她老家找她爸爸要钱，不然就将她在外面卖淫或者裸照贴到她老家去。后来“至尊宝”还带人到她老家威胁她爸要钱。大概是2018年8月，她害怕“至尊宝”把她在外面借钱的事情告诉她爸爸，她就主动和她爸爸说了借钱的事，还说了有裸照在“至尊宝”手上。她爸爸就要她约“至尊宝”到她老家临澧县城的一个“文家人”茶楼见面。当时“至尊宝”还带了一个不认识的男子，见面之后，她爸的那些朋友就扇了“至尊宝”几个耳光，“至尊宝”当时也还手，后来被他带过来的那个男子扯开了。然后“至尊宝”就和她爸爸以及她爸爸的朋友谈判，当时“至尊宝”讲还要她还款13000元才能结清，她爸爸不同意。因为她之前还欠“李文茂”的钱没还，对方也过来了，她爸爸就带她到公安局去跟“李文茂”协商调解，在公安局没有协商成，她和爸爸就又回到了与“至尊宝”谈判的那个茶楼。他们到茶楼时，就看见有警察在场，后来才知道是“至尊宝”报的警，警察在现场了解了一下情况后就讲这是债务纠纷，要她们不要打架，采取合法手段进行要债，然后就走了。“至尊宝”就一直跟着她和她爸要钱，她爸没有办法就在附近的一个酒店开间房让她休息，他爸爸就在酒店楼下跟“至尊宝”谈，还是没谈好，然后她爸就到了酒店开好的房间。没多久，“至尊宝”就和四五个男的来到她住的房间，到房间之后，“至尊宝”就找她爸爸要钱，说只要还13000元就什么事都没有了，不然就要带她回长沙，她爸不同意。后来她爸跟“至尊宝”协商，将她跟“至尊宝”的债务转到她爸爸名下，“至尊宝”同意了，然后她爸爸以其名义打了一张借款13000元的借条，说过几天再转账给“至尊宝”，“至尊宝”就带着人离开了酒店。没过几天，她爸爸就用微信转账9000元给“至尊宝”，之后“至尊宝”就又向她爸爸要剩下的4000元，她爸爸没有理会。之后“至尊宝”就用微信联系她要她还4000元，她就用微信转了2600元给“至尊宝”，并说只有这么多钱了的事实； 28、被害人颜某的陈述，证明2017年年底到2018年期间，她总共向刘平安借了29000元，实际到手21000元；第一次借10000元到手7000元，每天还利息240元，直至本钱还清。第二次借19000元到手14000元，每天还420元。后来因为还不起钱，到2019年3月22日，刘平安就将她以40000元“解套”给一个叫“至尊宝”的男子，“至尊宝”实际转给她23000元，她就转了19000元给刘平安用以还清欠款。这笔40000元的借款，她每天要还600元的利息，直至本金还清。她大概还了一个月不到的时间就还不起了，就躲起来了，也不敢跟家里人联系。在她没钱还之后，“至尊宝”、“至尊宝”公司财务会发微信威胁她讲不要让他们抓到，抓到她之后看着办等之类的。事后她听她父母讲“至尊宝”还安排人分别到她父亲和母亲的家里威胁她父母亲替她还钱，后面她父母报警之后才离开的事实； 29、被害人彭某的陈述，证明她向“至尊宝”借款10000元，到手7000元，每天还300元（包括150元本金，150元利息），2018年9月初她就提前将“至尊宝”的借款还清了，总共还了13000多元的事实； 30、被害人费某的陈述，证明2017年12月22日，她因急需用钱，就通过她以前的同事“小蒋”联系了一个叫“至尊宝”的男子借款，“至尊宝”来了之后就问她在哪里上班，收入多少，借钱做什么。接着“至尊宝”就问她借多少钱，她说借20000元，“至尊宝”说借20000元到手15000元，每天还利息300元（包含利息200元，本金100元），必须将身份证押在“至尊宝”那里，她就同意了，还问是否可以提前还款，“至尊宝”讲可以。之后就签订了合同、拍了照，“至尊宝”通过支付宝转账15000元给她，然后要她及时还款，不要逾期。她就给300元现金给了“至尊宝”，给完钱后他就和“老易”开车走了。第二天，跟她合租的朋友钟玉知道她找人借私贷之后，就劝她说这个利息太高了，要她提前还款，没有钱可以借给她。因为当时她的身份证在“至尊宝”手上，她就想了一个办法先将身份证拿回来，身份证拿回来之后，就跟“至尊宝”说想提前将钱还了，“至尊宝”讲提前还可以，但必须还一个月的利息，再还本金，总共要还25000多元。她就讲只借15000元一天还不到，要还25000多元，这利息也太高了，她和钟玉不同意。到了下午4、5点，她就发现“至尊宝”和“老易”开车在她租住的房子底下守着，她就微信联系“至尊宝”问这是干什么，“至尊宝”讲只是过来看一下。到了24日凌晨，她从酒店下班回来，看见“至尊宝”的车子停在她租住的房子地下。然后她就微信联系了“至尊宝”，问“至尊宝”是不是在她家楼下，对方讲没有，然后她就上楼睡觉去了。到了24号上午12点她起床之后，发现“至尊宝”和“老易”还在她家楼下守着，她就微信跟“至尊宝”讲，再这样“看牛”她就报警。“至尊宝”讲“你去报警也不怕，你报警之后我就找人将你打一顿”。听了威胁之后，她就非常害怕，就打了报警电话，当时派出所也出警，民警到了现场之后，就将她和“至尊宝”、“老易”带到一边，民警简单问了一下情况之后，就讲这是经济纠纷，要“至尊宝”不要采取过激手段，还要自己协商解决或者到法院打官司，之后民警就离开了。民警离开之后，“至尊宝”和“老易”继续开车守在她租住的房子下面，因为担心自身的安全问题，她就继续跟“至尊宝”协商，最终“至尊宝”同意以22000元将借的钱提前还清。到了25号凌晨下班之后，她就要“至尊宝”将她的借款合同带过来，“至尊宝”到了之后，她就通过微信转账22000元给“至尊宝”，然后将她的借款合同取回销毁了的事实； 31、被害人孔某的陈述，证明她向“至尊宝”借款10000元，到手7000元，每天需还本息200元，直至本金还清。之后她又找至尊宝续借，到目前为止，她总共还了90000多元，按照“至尊宝”的讲法，她还差10000元的本金没还。借款过程和其他被害人陈述的基本一致的事实； 32、被害人张某2的陈述，证明她向“至尊宝”借过钱。第一笔是用“洋葱借条”Ａｐｐ借款10000元，电子借条也是打的10000元，但她是按照“至尊宝”的口头约定借款15000元进行还款的，每天还款本金利息300元。之后又借10000元，加上之前未还清的欠款，她签订的是一份35000元的借款合同，她总共到手只有20000元，按照每天600元利息进行还款，直至本金还清。她一直在还“至尊宝”的利息，大概还了10几万，她就跟至尊宝讲她已经没钱还了，“至尊宝”也就没有催她还本金和利息了。只是她没钱了找“至尊宝”借钱时，“至尊宝”会推荐别人借钱给她。一是推荐了张莲莲，大概到了2018年8月，张莲莲带她去填表、排队，审核之后，她就与对方签订了一份20000元的借款合同，对方公司就安排一个男子到她工作的单位进行外访（主要是确定她是不是在单位上班），外访结束之后，对方就放款15000元到她银行卡账户，后她转账2000元的介绍费给张莲莲，之后她就按照每周日上午12时之前还款2000元利息和本金至一个微信昵称为“鑫诚财务”的微信账户。之后张莲莲又带她找两家公司借款30000元，实际到手20000元，每天还款600元的本金和300元的利息直至本金还清。二是介绍易正东，大概到了2018年10月底，她有十几天没有还“至尊宝”的钱，“至尊宝”就催她还款，她就讲没钱还了，要不还借点钱给她。“至尊宝”就讲公司有规定，欠款还没有还清，不能再借了，“至尊宝”将易正东带到她办公室，要她找易正东借钱，她向易正东借款45000元，到手30000元，中间扣除的15000元，大概还了50000多元，还差他本金12000多元。三是向治钢，大概是2019年2月底3月初，她再找“至尊宝”借钱，“至尊宝”还是以前面的借款没还清为由，介绍向治钢给她，她就通过微信向向治钢借款15000元，实际到手10000元，每天还利息500元，之后在还清前面欠款的情况下还续借了两次的事实； 33、被害人金某的陈述，证明2018年8月左右，她向微信名为“至尊宝”的男子借款2．6万元，签订2．6万元借款合同，到手2万元，借款期限一个月。后因还款过程中出现逾期，由此产生了大量的“违约金”，“至尊宝”天天逼着她找其他私贷借钱还债，没有办法她就在微信群中找到外号“鑫胖子”的男子，向“鑫胖子”借款2．5万，签订2．5万合同，期限一个月，到手2万，她用从“鑫胖子”借到手的2万块钱还“至尊宝”和“鑫胖子”两家借款的利息，维持债务。因为还“至尊宝”债务过程中出现了逾期，按照约定借款合同约定，逾期一天罚本金的10%或20%的违约金（具体是10%还是20%记不清了），所以在“至尊宝”那里的债务大幅度地增加了，而她手里没有足够的钱还清“至尊宝”的本金和违约金（从“鑫胖子”这里借到手的2万块钱根本不够还“至尊宝”的本金及“违约金”）。从“鑫胖子”这里借款后正常还了一段时间，后两家利息又还不起了，开始出现了还息逾期。两家私贷都天天催她还钱。这种情况下“鑫胖子”介绍做私贷的李宇给她，没有办法，她只能找李宇再次借款还息。她向李宇借款3万元，签订3万元借款合同，期限一个月，到手2．2万元。从李宇这里借到的钱也是同样的情况，只够她还“至尊宝”、“鑫胖子”一段时间的利息，之后他们有介绍去王定、“晚秋”那里借钱。五家私贷都无法还息后就集体多次到她“汀兰雅苑”家里来催收，而且每次都有十来二十个人男子集体上门的事实； 34、被害人覃某的陈述，证明她向石大为借款10000元，到手8000元，每天还200元（100元的本金和100元的利息）直至本金还清。后面她还分四次续借了40000元，到手29600元。她总共还了66000元，还欠8000元本金。借款过程和其他被害人陈述的基本一致的事实； 35、被告人石大为的供述与辩解，证明2017年他就认识了易正东。熟络以后他们看到长沙有很多私贷公司做得还不错，就商量着一起合伙做私贷，刚开始主要是针对在长沙市有房、有固定单位的人做无抵押贷款，一般一个客户放款一、两万元，如果是中介介绍过来的，他们会从贷款中扣掉中介费用（5%至10%不等），利息是月息15%，期限一般不超过一年，客户每月还月息，什么时候还本金就什么时候中止贷款。当时，易正东在芙蓉区租了房作为办公场所，贷款都是他和易正东每人出一半的钱。后来易正中也加进来了，易正中和易正东一起放私贷，只是他们两个人放的客户和他没有关系。到2017年年底，发现有很多私贷公司在放“佳丽贷”也很赚钱，“佳丽贷”的意思就是专门放贷给在夜场上班的年轻女性，他和易正东也开始放“佳丽贷”，只是他们也不一定都放给在夜场上班的女性，只要有还款能力的女性都放。2019年3月他朋友向治钢想和他一起做私贷，于是决定合作放贷，对外宣传是“鼎富”放贷公司。他们租了长沙市芙蓉区中天公寓25013房作为放贷场所。向治钢出资了28万元，他出资了10万元，由向治钢负责管理财务，他负责审单。有的客户是他和向治钢单独放贷，如果是易正东介绍过来的客户，就由他和向治钢出资一半的钱和易正东、易正中出资一半的钱，共同放贷。他与易正东、向治钢合作放贷都是平分利润的。欧阳火贵是2018年8、9月加入的，欧阳火贵不出资，只负责催收方面的工作，工资是每月2000元，另外加提成，提成是家访一次200元，催收回来的钱提成百分之十，吃住基本由公司负责。张莲莲是他老婆，在他们公司主要是做业务员，介绍客户过来贷款，总共介绍了10多个客户过来借贷，每个客户也拿10个点的提成。 他们一般是通过发朋友圈来做私贷的宣传，还有就是通过中介的介绍来拉客户，客户想来借款，先要填写一张借款申请表，申请表里要填写客户的基本情况，包括姓名、身份证号、家庭住址、联系方式、工作性质、收入情况、家庭成员的联系方式、父母的家庭住址等。一般客户的审单是由他来操作，他会看客户的基本情况进行判断，在长沙有房产的客户或在夜场上班的年轻女性也会放款多一点，然后就签订借款合同，借款合同签完后就会通过微信放款，放款时他们会扣除掉中介费、借款手续费。客户实际到手的钱要比借款合同上的金额要少10%至25%。他们放贷的客户有些会要拍裸照才会放款，他们记得对郭某、程成等人拍了裸照，都保存在他手机里。如果客户没有按时还钱的话，他们先是通过打电话、发微信的方式进行催收，用一些威胁的言语逼迫对方还钱，一般都会用“再不还钱就会直接上门”之类的话。如果与对方失去联系的话他和易正东就会上门催收，如果客户躲了起来，她们会通过在对方的家门口喷油漆、拉横幅等的方式给对方施加压力；还有用裸照来威胁、逼迫还款。 他放贷的大部分放贷、收息都是用他名为“至尊宝”微信账户，小部分放贷是用“17708442790”支付宝账户。他的微信账户绑定了9张银行卡，放贷资金流转主要是使用尾数为7160的建设银行卡，也有用其他银行卡的。他放贷赚了几十万，具体数额没有统计过。这些钱有些继续投入放贷，维持放贷业务，有些用于家庭的开支以及买房买车。2019年4月他以他妻子张莲莲的名义在开福区恒大御景购买了一套48平方米的公寓，首付30万元、贷款30万元；在2019年1月购买了车牌湘Ａ×××××奔驰Ｅ300黑色轿车，首付13万、贷款37万。另外他名下还有一台车牌为湘Ｆ×××××的白色现代朗动轿车，这个车是2016年9月购买的。 陈某1也是他们的客户，张莲莲介绍的，当时易正东审的单，借8000元，实际到手5000元，当时的还款无规则，就是要她每天还300元，还一个月时间本金、利息全部还清，结果她还了2000多元就没还了，在2018年12月他和易正东等人去了陈某1家里以及陈某1父亲上班的地方对陈某1催收过两次。去陈某1家里的那次，她父母叫来了十几个人，当时他跟她母亲发生了冲突，她母亲动手打他，他把随身携带的钢管拿出来打了她母亲；后来他们又去陈某1父母的诊所去要了一次钱，也没有要到。 崔某向他们借款了十几万，一直没有还钱。2018年12月的一天晚上，他从一朋友那里知道崔某在长沙解放西一酒吧泡吧，就和易正东、易正中、欧阳火贵一起开车去找崔某，同时还通知了崔某另外一个债主王定，王定还带了“小白”一起过来。之后他、易正东、易正中、欧阳火贵将崔某带上车，在车上崔某讲没那么多钱还，要他们将王定甩掉，甩掉王定后，将崔某带至岳麓区迈凯斯酒店一房间，在房间内他和崔某谈还钱，崔某答应第二天还钱，然后他就要易正东、易正中、欧阳火贵看住崔某，不要让崔某跑了。没多久，欧阳火贵就告诉他崔某报警了，派出所找欧阳火贵和崔某调查了一下，然后欧阳火贵要他去派出所。从派出所出来后，崔某同意回家找父母要钱还款，之后王定开车带小白、崔某、欧阳火贵前往浏阳崔某家中催款，他、易正东、易正中开车跟随，到崔某家后，他安排欧阳火贵、王定安排小白两人吃住在崔某家中，不要让崔某跑了。崔某答应七天之内筹钱还款。到了还款期限最后一天，他、石大为、易正东、陈尧等人来到文家市崔某家中，崔某的父母报警，警察要欧阳火贵和小白离开崔某家中，崔某趁机逃跑。后他和王定等人没有找到崔某就回长沙了。一个礼拜之后，他采取拉横幅、发传单、放哀乐，游街等形式（持续两天时间）威逼崔某父母还钱，崔某父母多次报警，报警后民警要他们采取合法手段进行要债，并要他们离开，之后他就和欧阳火贵离开崔某家回长沙了。 2018年郭某向他借钱，他就问郭某是否愿意拍裸照，郭某同意了，因为当时他没在长沙，就让郭某自己拍了裸照发给他的。他就通过一个洋葱平台放款，具体放款多少他忘了。他回长沙之后还找郭某补了借款合同，郭某还了一段时间就还不起了，他就催其还款。郭某就约他去老家常德临澧县。当时他还带了一个人，去了之后约在一个茶楼见面，当时郭某的爸爸带了几个人，其父亲和某知道他手上有郭某的裸照，非常生气，就动手打了他，把他头打破流血了，他就报警了。事后，他老婆张莲莲知道之后，出钱要陈尧和易正东、易正中过来帮他出气，易正东、陈尧、易正中过来之后，双方也没有动手，就在宾馆里面协商，他要郭某的爸爸还他14000元（包括本金、来回费用），郭某爸爸就答应过一段时间还钱，并签了一张欠条替换郭某欠他钱的欠条，之后他和易正东等人去张家界吴佳鸿家中进行催收去了。没过多久，郭某的爸爸还了9000元，后面他还找了郭某要了2000元。 颜某是2019年3月从刘平安那里解套过来的，当时解套是借款3万元，他和颜某签的是4万元的合同，每天还款400元还是600元他不记得了，她还了几千元钱就没还了。后来他和向治钢就安排欧阳火贵到颜某娄底老家进行催收，具体催收的情况他不清楚，反正没有要到钱，还给欧阳火贵报销了一部分费用。 2017年12月左右，费某向他和易正东借款2万元，签订了2万元的借条，实际上只给1．5万元，每天还款300元。第二日，费某就联系他想一次性还清借款。他就要求对方还一个月的利息，就是一次性还2．5万元才能结清。费某不同意。接下来，他和易正东到费某租住的长沙市雨花区下。费某就问他想干什么，并报了警。民警要他们采取合适的方式催款就离开了，等他和易正东仍待在费某租住的房子楼下。后面费某和他们协商，其同意2．2万元结清欠款，当天晚上，费某就把钱转给他了的事实； 36、被告人易正东的陈述与辩解，证明2017年底，他就辞职和石大为一起搞“套路贷”。2018年年初，他把他堂哥易正中也叫过来一起搞，刚开始时没有固定的办公地址，客户主要是约在五一广场附近见面，2018年6月左右，他就固定在长沙市芙蓉区（该场所是他和王敏合作开了一个“湖南共计信息科技有限公司”，公司主要做微信公众号推广，公司主要是他一个人在运营，基本上没有业务，他和石大为、易正中就该场地）放贷。他和石大为共同出资，出资比例和分成都是对半，把易正中叫来后，有时是和石大为合作放贷，有时是和易正中合作放贷，也有他们三人一起合作放贷的客户。2019年3月，石大为喊他朋友向治刚过来一起放贷，之后他们就成立了一个“鼎富”公司，办公地点设在长沙市芙蓉区，放贷的客户都是他、石大为、易正中、向治刚自由出资组合，但向治刚跟石大为合作放贷的客户多一些，他和易正中合作放贷的客户多一些。向治钢没有加入前，审单、放款、回款主要是他、石大为、易正中负责，家访、催收主要是欧阳火贵负责，他、石大为、易正中也会参与部分催收，石大为也偶尔叫陈尧去催收。张莲莲在其他贷款公司上班，也会介绍业务给他们。 他们公司的主要业务是“零用贷”和“佳丽贷”。“零用贷”主要是针对在长沙有固定收入而且急需用钱的的客户；“佳丽贷”主要针对在酒吧、ＫＴＶ、洗浴等娱乐场所上班的有借钱需求年轻女性客户。一般他们通过微信群或朋友圈发布一些无抵押、低利息快速贷款的消息，有借钱需求的客户就会联系他们或者由中介介绍客户来公司，他们就会审单，主要是问客户的基本信息、借款金额、借款目的、收入情况，有无其他借款情况等，审核通过之后就会要客户填写借款合同，借款合同包括：1、借款申请表（内容是客户的基本情况，包括姓名、身份证号、家庭住址、手机号码、手机服务密码、工作单位和地点、收入情况、家庭成员的联系方式、父母的家庭住址等）；2、借条和收条（内容就是借款人姓名和身份证号码、出借人的姓名和身份证号码、借款的金额、借款利息为月息2%，借款日期和还款日期）；3、还款承诺书（内容跟借条差不多，上面附加了逾期不还款就会被起诉至指定的法院）。客户填写完借款合同之后，他们就会要客户举着借款合同拍照，有部分“佳丽贷”客户也会要求拍裸照作为担保。拍完照之后，如果不需要家访，他们就会通过微信和支付宝进行放款，需要家访的就会安排人进行家访确认以后再放款，家访费用由客户承担（根据远近不同，大概就200元到300元）。客户收到借款之后，就按约定进行还款。客户不是按照借款合同进行借还款，都是按照口头约定进行还款。因为客户实际到手的金额要比合同上面的低，还有借款合同上面的利息太低（月息2%，就是借10000元，一个月利息200元），赚不到什么钱。另外有合同在手上，方便他们催收。以借款10000元为例，合同金额是10000元，客户实际到手7500元左右（每个客户具体到手金额会稍有差别），还款模式有两种：一种是周还，总共还10周，每周1350元（其中本金1000元，利息350元），如果按期还最后一期只要还350元的利息，也就是总共还款12500元；另外一种是按天还，每天还200元（100元的利息和100元的本金）直至本金还清，大概要还16000元。每个客户的还款模式和利息都会有差别，但基本跟这种模式差别不大。大概有几十个人拍了裸照，他记得有刘某1、唐杏、龙秀芬、程成等人。一般客户出现逾期不还款之后，他们就会通过电话、微信的方式威胁客户还款，没有效果就会安排人上门进行催收，上门之后还没有效果他们就会在客户家门口喷油漆，石大为他们还拉过横幅、发传单、用喇叭放哀乐，游街等。 陈某1是他和石大为的客户，2018年10月张莲莲介绍陈某1过来借款，签了8000元的借款合同，实际到手6000元，每天还款300元，还一个月时间就没有还钱了，后来也联系不上人。他和石大为就开车去陈某1家催收，因为陈某1在外面欠了很多钱，很多债主也电话骚扰了她家人，她家人以为是他们搞的，就很气愤，动手打了石大为，石大为非常气愤，就从车尾箱拿了一个金属铝管去打陈某1的妈妈，被他拉住了。事后她家人就报警了，报警之后就把他们带到派出所，派出所民警问了一下情况就让协商解决，后来欧阳火贵也过来了。之后还去陈某1家诊所催收过，也没有要到钱，直到现在陈某1也没有还钱。 崔某是石大为的客户，借款具体情况不清楚，听石大为讲她欠了很多钱。2018年12月的一天晚上，石大为打听到崔某在解放西路长沙页酒吧玩，就喊他、易正中、欧阳火贵一起到了那个酒吧，石大为同时还喊了崔某的另外一个债主王定及其马仔小白一起过来。到了之后，他们6个人就从酒吧将崔某带出来，然后他去开车，石大为、易正中、欧阳火贵将崔某带上车之后，在车上，石大为要崔某还钱，崔某讲没那么多钱，先还给石大为，石大为就要他开车将王定甩掉，将王定甩掉之后，他们将崔某带到了岳麓区迈凯斯酒店，在酒店房间里面，石大为和崔某一直在协商了两个多小时，大概到了凌晨3点多，石大为要欧阳火贵看住崔某，不要让其跑了，然后就回家睡觉去了。事后他听石大为说5点多时，崔某报警，警察将欧阳火贵和崔某就被带到岳麓区观沙岭派出所，到了派出所，警察找他们了解情况之后让协商解决。从派出所出来后，崔某答应回家找父母要钱。于是王定、小白、欧阳火贵带着崔某一车，他和石大为、易正中一车连夜去了崔某浏阳文家市家中，到了崔某家之后，王定、石大为、小白、欧阳火贵一起在和崔某以及其父母在谈还钱的事，他和易正中就去找酒店住，之后协商的结果是崔某答应一个礼拜的时间还钱。石大为和王定就分别安排欧阳火贵、小白在崔某家看住崔某，其他人就在文家市镇上住了一晚上就回长沙了。到了还款期限的最后一天，石大为喊他和陈尧去崔某家中要钱，崔某又报警，警察来了之后，不准欧阳火贵和小白住在崔某家里要钱，崔某就趁机跑了。他们和王定在附近找了很久都没找到，就回长沙了。一周后，他看见石大为发朋友圈视频，里面是石大为和欧阳火贵去崔某家中拉横幅、发传单、放哀乐、游街等，好像也没有要到钱。 2018年夏天，张莲莲跟陈尧讲石大为在外面催收挨了打，她非常气愤，就要陈尧喊人过去帮石大为出气。陈尧将情况告诉他，他打电话问了石大为情况，石大为讲已经处理好了，张莲莲执意要他们过去，还微信分别转了500元钱给他和陈尧，他当时将钱退还给了张莲莲。于是，他喊易正中一起就去了常德，跟石大为碰面时已经到了晚上11点多了，那个时候石大为已经跟对方协商好了，客户的父亲答应一个月之后替客户还钱，事后听石大为讲一个月之后，那个客户的父亲还了9000元。之后他们几人就去吴佳鸿家里催收去了。 2017年12月7日他找蒋某1催过收，当时是去的马王堆附近，具体记不清了，应该和指控的事实差不多的事实； 37、被告人易正中的供述与辩解，证明他大概从2017年12月开始和堂弟易正东一起做套路贷，当时主要是做“佳丽贷”，意思是针对长沙市解放西路夜场的年轻女性和一些做桑拿的女性放贷款，因为这些人收入高，有偿还能力。直到2018年年底，因为客户越来越少，同时主要做“零用贷”，意思是针对在长沙有房有车的人，有房且已入住的才会放贷。2018年5月易正东在长沙市芙蓉中路碧云天24楼开了“湖南共计管理有限公司”，这个公司是做网贷业务的，公司负责人是易正东和王敏，王敏在广东深圳那边一般不来公司，实际运作是易正东。前期房租、水电等费用是易正东出的，石大为后来加入和易正东分担了部分资金，这公司在10月之后逐渐没有搞了。2019年3月，向治钢加入后，石大为在长沙市芙蓉区开了个公司，取名为“鼎富”，公司没有注册，负责是石大为。欧阳火贵是2018年5月加入的，主要负责家访和催收，向治钢出资并负责放款和收款。张莲莲是石大为的老婆，帮石大为发展客户的。 他们放款之前会审核客户，审核通过的客户，让他们填“借款申请表”、“借款合同”、“借条收条”和“还款承诺书”，“借款申请表”的内容包括姓名、身份证号码、手机号码、家庭住址、联系人（一般是父母等亲属和经常联系的人）姓名电话；“借款合同”的内容是借贷双方的权利义务，以及双方的签字捺印，合同上写的是双方各执一份，但实际上只有一份由他们自己保管；“借条收条”内容是借款金额和起止时间；“还款承诺书”内容是如果借款人逾期未还，会向法院起诉借款人。有些客户他们还需要客户拍裸照给他们才会同意放款。之后他们就会转钱给客户，转钱给客户前会先收取“砍头息”、保证金和中介费等费用，一般大概是合同写8000元，实际给5000元，保证金一般到最后会退给客户或适当的少收客户的还款。对于那些逾期未还款的客户，他们一般是电话催款，至于打电话催款还不还款的客户，就上门催款。上门催款一般先和客户家属沟通，沟通无果就会放广播，或在客户家门口的马路上或电线杆上喷漆把客户名声搞臭。同时他们会考虑上门催收的成本，对于那些上门催收成本比较高的客户，如果能找到就会想办法把这些客户解套出去，或者用客户的裸照威胁客户客户还款。欧阳火贵和向治钢也帮他催收过几次。 他们拉来的客户需要出贷款本金，一般会采取分摊本金，或者单独出本金的方式，他主要是和易正东合作，2019年后也跟石大为合作。对于单独出本金的客户主要由出本金的人做审核和前期催收工作，即电话和微信催收。对于分摊本金的客户审核工作就由分摊者来审核，例如他和易正东共同的客户，他和易正东共同审核，前期催收他和易正东一起，前期调查他和易正东一起去，如果非要上门催收他和易正东则会一起去。他和易正东也帮石大为去上门催收，一般是他和易正东、欧阳火贵、石大为、郭肖、陈尧等人去。 他自己的客户都是他自己出资，他和易正东的共同客户由他和易正东均摊出资。他开始准备了四、五万元钱搞套路贷，一边赚钱一边投入进去，最多时有七、八万元。当时他又刷信用卡买了领克汽车，后就没有什么钱了。具体情况获利他没算过，总共获利大概十万元左右。 崔某是石大为和王定的客户，具体借了石大为和王定多少钱他不知道。2018年10月左右，他和石大为、易正东、欧阳火贵、王定、王定的朋友开两辆车去的长沙市雨湖区崔某家里催收，到了崔某家发现没人然后去长沙市天心区南门口找到了崔某，当时石大为把崔某带到路边上，要其还钱，王定上去就踹了崔某一脚，崔某说这两天就会还钱，具体是怎么谈的他没听清。后来石大为、易正东、欧阳火贵和他带着崔某到岳麓区迈凯轮酒店开了一间房，石大为在房间逼崔某还钱，他和易正东在一张床上躺着快睡着了，欧阳火贵睡地上。石大为半夜就走了，他和易正东快天亮才走，他们走时，欧阳火贵在房间里门口守着，崔某在厕所里。后来他听说有人报警了，警察过来把欧阳火贵和崔某带到派出所。第二天他和易正东到了派出所，当时石大为、王定、王定的朋友、欧阳火贵和崔某都在派出所，当晚崔某答应回家拿钱还款，期限是一周内还款，派出所说如果一个星期如果没还款再回派出所调解，他们就离开了派出所去了崔某的浏阳家里。到了崔某家里，和崔某的家人见了面，崔某家人说没钱，要借到钱才能还款，然后欧阳火贵和王定的朋友就带崔某去楼上看着崔某。他和易正东、石大为在附近找个宾馆开房睡觉去了。到了第七天，石大为和易正东等人又去了崔某家里要钱，具体还有谁去了不清楚，后来崔某家来了警察，警察和欧阳火贵、王定的朋友说，你们可以在外面等着要钱，不能到家里去。后来欧阳火贵他们再到崔某家里就找不到崔某了，石大为和易正东等人就回长沙了。 2018年的一天，易正东跟他讲石大为在常德那边催收出了点问题，问他如果没什么事情的话就过去帮忙，他当时正好也没事，就跟易正东和陈尧一起开车去了常德跟石大为汇合。汇合时已经快晚上12点了，石大为讲被打了，还给他们看了头上的伤。后来石大为就跟那个客户及其父亲协商还款的事情，那个客户的父亲答应替女儿还款，至于还多少、什么时候还，他不清楚。事后石大为讲那个客户的父亲已经替她女儿还了钱。那个客户父亲答应还款之后，因为还有一个张家界的客户欠了石大为钱没有还，然后他们几个人就连夜开车去了张家界催收了的事实； 38、被告人向治钢、欧阳火贵、张莲莲的供述与查明的事实基本一致的事实； 39、辨认笔录，证明被害人与被告人相互辨认出对方的事实； 40、长沙市公安局物证鉴定所长公物鉴（电子）字［2019］37、45、46号鉴定意见及电子数据，证明长沙市公安局物证鉴定所对扣押的被告人使用的作案工具手机、电脑进行检测，并提取相关电子数据；该电子数据显示被告人与借款人之间借款、放贷、收款、催收等过程的事实； 41、照片，证明被告人指认其与借款人微信聊天的记录，拍摄的裸照、作案工具、被扣押的物品；部分被害人指认借款合同、微信聊天记录的事实； 42、湖南天勤会计师事务所有限责任公司湘天勤会所鉴字［2020］第006号司法检验报告及补充说明，证明石大为等人共计向陈某1、郭某等23名已报案的借款人支付资金778912．20元，收到资金1550570．28元；向卜璐洁、刘翠珍等158名未报案的借款人支付资金2304392．68元，收到资金2304392．68元的事实。 对被告人及其辩护人提出的主要辩解、辩护意见，本院作如下评判： 一、本案被告人的放贷行为是否构成诈骗罪。 本院认为，本案被告人的放贷行为构成诈骗罪。理由是：被告人石大为、易正东等人放贷的模式是在微信朋友圈、微信群中宣传“无抵押、低利息、快速贷款”，以此为由吸引、诱使借款人向其借款；在实际支付借款时，又以行规、手续费、中介费、审核费等为由收取或扣除高额费用；为逃避打击或规避风险，通过虚假走账等手段，制造借款人已全部取得借款金额的假象，签订金额虚高、利息符合法律规定的书面借款合同，实际上要求借款人支付日息1%-2%的高额利息；在还款过程中，设定较容易违约的按日定时支付利息的还款方式，过时即算逾期，逾期加收违约金，并通过软暴力、上门催收等方式软硬兼施索取债务，属于典型的套路贷。从上述操作模式可看出，被告人放贷的目的不仅仅是收回本金并获取利息，而是以各种名义、手段占有借款人的财物，其主观上具有明显的非法占有的目的。客观上又以“无抵押、低利息、快速贷款”为幌子，通过制造民间借贷假象、资金走账流水，设定较容易违约的还款方式、软硬兼施讨债等多种手段骗取借款人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪追究刑事责任。虽然被告人在借款之前已明确告知借款人利息、手续费等情况，借款人仍向被告人借款，似乎借款人没有基于受骗而产生错误认识，但借款人借款时对被告人后续制造民间借贷假象、制造资金走账流水、设定较容易违约的还款方式、软硬兼施讨债等手段并不明知。在该犯罪中，借款人并不是基于被告人的某一种行为而做出错误认识，而是基于被告人的上述多种行为使借款人一步步上当受骗，从而实现非法占有借款人财物的目的。故被告人及其辩护人提出的被告人的行为不构成诈骗的意见，与法律规定不符，本院不予采信。 二、关于诈骗金额的认定问题。 因被害人人数较多，且被害人特殊职业性质等原因，客观上无法收集全部被害人的言词、全部借款合同等证据的情况下，可结合借款合同，微信、支付宝、银行账户的流水，借贷记录，会计审计等证据，综合予以认定诈骗金额。同时，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。 经会计审计，该犯罪集团共计向陈某1、郭某等23名已报案的借款人支付资金778912.20元，收到资金1550570.28元；向卜璐洁、刘翠珍等158名未报案的借款人支付资金2304392.68元，收到资金2859971.59元。根据有利于被告人的原则，对仅有被告人陈述而未找到被害人且未能扣押借贷合同部分的金额；被告人的行为已涉及其他犯罪的郭某等人的金额；被害人陈述及借贷协议中当有的实际到手金额而在微信、支付宝流水中未能体现的金额予以剔除；仅将剩余部分中支付金额大于收到金额的被害人进行统计，经本院依法核算，该犯罪集团共计诈骗黄某、金某等15人527366.64元，诈骗程成、冯瑞琼等35名未报案的借款人314318.74元，合计诈骗金额841685.38元。 在犯罪集团中，被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵、向治钢均应对其参与期间的所有犯罪金额承担责任，被告人张莲莲应对其负责介绍的被害人被诈骗金额承担责任。经统计，被告人石大为、易正东的涉及诈骗金额为841685.38元；被告人易正中加入后的诈骗金额为806351.24元，被告人欧阳火贵加入后的诈骗金额为585902元，被告人向治钢加入后的诈骗金额为265223.9元，被告人张莲莲介绍的客户被诈骗的金额为12700元。 三、关于是否构成恶势力犯罪集团及各被告人地位的问题。 犯罪集团是指三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织。恶势力，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。本案中，被告人石大为、易正东实施主要针对娱乐场所年轻女性的套路贷犯罪活动，在实施犯罪过程中，被告人石大为纠集被告人向治钢出资，被告人易正东纠集被告人易正中出资，并招募被告人欧阳火贵负责“家访”、催收，被告人张莲莲为业务员负责拉业务，已形成了人员较为固定，分工较为明确的犯罪组织，应认定为犯罪集团，其中，被告人石大为、易正东是首要分子，被告人易正中、向治钢是重要成员，被告人欧阳火贵、张莲莲是一般成员。该犯罪集团在追讨借款过程中，利用掌握的被害人特殊职业信息、身份信息等辱骂、威胁、恐吓被害人或通过微信、电话、短信或到借款人老家用喇叭喊话等方式向借款人及其亲友进行威胁、滋扰等“软暴力”手段或限制借款人人身自由或以公开裸照或通过转单平账恶意垒高被害人债务或以借款人先前借贷违约为由迫使借款人签订金额更高的“借贷”协议等手段威逼、催促借款人还款，其催债手段、方法恶劣，对借款人形成较大了压力，扰乱了当地的经济、社会生活秩序，应认定为恶势力犯罪集团。 四、关于部分罪名的认定问题。 1、关于非法侵入住宅罪的问题。 2018年12月14日，被告人欧阳火贵伙同“小白”等人进入崔某父母家中并吃住7日。从现有的被告人石大为、欧阳火贵等人的供述来看，石大为安排欧阳火贵在崔某父母家中吃住7日的目的是为了看住崔某、防止其逃跑。在此过程中两人和崔某一起住在崔某房间内，即使崔某去洗澡、上厕所，欧阳火贵与“小白”亦在门外蹲守，上述二被告人的行为属于对崔某的“看牛”行为，符合非法拘禁罪的构成要件，而二者进入崔某父母家的行为属于完成该犯罪行为的必要手段，应被非法拘禁行为吸收，故对该行为只以非法拘禁罪追究刑事责任。 2019年4月4日，被告人欧阳火贵冲入颜某继母家中，后颜某的父亲以“再不离开就报警”为由，要求欧阳火贵等人离开，欧阳火贵等人随即离开。欧阳火贵等人进入该房的时间仅为十余分钟，属情节显著轻微危害不大，不应认定为犯罪。 综上，公诉机关对被告人犯非法侵入住宅罪的指控，不成立。 2、关于敲诈勒索罪的问题。 被告人张莲莲在得知被告人易正东被殴打流血后，即出钱要易正东、易正中等人前去帮石大为出气。因被告人张莲莲系石大为的老婆，其要求他们帮石大为出气的内涵应包括壮大声势，讨要说法等应有之义。在易正东、易正中等人到达现场后，石大为再次与郭某及其父亲协商，并称只要还13000元就什么事都没有了，不然就要带郭某回长沙，在此种情况下，郭某的父亲才表示自己与石大为签订借款合同，以解除郭某与石大为之间债务关系。之后，在石大为催要时，郭某及其父亲向石大为二次转账11600元。在该次犯罪中，因郭某向石大为借款15000元，实际到手10000元，郭某已还4900元，故其敲诈勒索金额应为6500元。故被告人石大为、张莲莲、易正东、易正中等人的该行为是以被害人不还钱就将被害人带回长沙为要挟，要求被害人支付高于借款本金的金额，符合敲诈勒索罪的构成要件，应以敲诈勒索罪追究刑事责任。 3、关于非法拘禁罪。关于被告人金某被王定、李宇、石大为等5个放贷组织非法拘禁一事，现有证据仅能证实金某被王定非法拘禁。虽被告人金某的陈述证实其在被王定带走之前王定、李宇、石大为等人有协商的过程，但无其他证据证实，且在王定、李宇等人均因涉嫌犯罪被羁押的情况下，未能提交王定、李宇、石大为等人供述或其他证据证实5个放贷组织之间就金某由谁看守达成合意，应认定指控石大为等人涉嫌非法拘禁金某的证据不足，不予认定。 本院认为，被告人石大为、易正东、易正中、向治钢、欧阳火贵、张莲莲以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，其中被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵诈骗数额特别巨大，被告人向治钢诈骗数额巨大，被告人张莲莲诈骗数额较大；被告人石大为、易正东、欧阳火贵随意殴打、恐吓他人，其行为均已构成寻衅滋事罪；被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵非法拘禁他人，其行为均已构成非法拘禁罪；被告人石大为、张莲莲、易正东、易正中敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵、向治钢非法侵入他人住宅，或因情节显著轻微危害不大，不认为是犯罪；或因涉及其他犯罪被吸收，均不构成非法侵入住宅罪。公诉机关指控被告人欧阳火贵犯敲诈勒索罪，因其未参与该行为，不构成敲诈勒索罪。公诉机关指控被告人易正中犯寻衅滋事罪，因其未参与该行为，不构成寻衅滋事罪。公诉机关指控的部分事实及罪名不成立，本院予以纠正。被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵、张莲莲一人犯数罪，均应数罪并罚。 本案系共同犯罪，被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵、张莲莲、向治钢为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，系犯罪集团，被告人石大为、易正东系犯罪集团的首要分子，应按照集团所犯的全部罪行进行处罚；被告人易正中、向治钢、欧阳火贵、张莲莲系犯罪集团的成员，应按照其所参与的犯罪行为按作用大小进行处罚。在诈骗犯罪中，被告人易正中、向治钢系出资人，系主犯，应对其参与期间该犯罪集团所涉及的诈骗金额定罪处罚。被告人欧阳火贵负责家访、催收，应对其参与期间该犯罪集团所涉及的诈骗金额承担责任，被告人张莲莲系业务员，应对其介绍的借款人被诈骗金额承担责任，均系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。在寻衅滋事犯罪中，被告人欧阳火贵系主犯。在非法拘禁犯罪中，被告人欧阳火贵系主犯，被告人易正中系从犯。在敲诈勒索犯罪中，被告人张莲莲系主犯；被告人易正中系从犯，依法应当从轻处罚。 被告人石大为、易正东、易正中、向治钢、欧阳火贵、张莲莲归案后及在法庭审理过程中均能如实供述自己的罪行，系坦白，依法应从轻处罚；被告人易正东、向治钢、张莲莲自愿认罪认罚，并签字具结，依法可从宽处理。被告人易正中有犯罪前科，可酌情从重处罚。被告人石大为、易正东、易正中、向治钢、欧阳火贵、张莲莲在从事“套路贷”诈骗犯罪活动中的违法所得及借款人尚未清偿的借款本金部分，应依法予以追缴；对诈骗既遂金额及敲诈勒索金额应责令被告人予以退赔；公安机关扣押的由被告人石大为、易正东、易正中、向治钢、欧阳火贵、张莲莲用于犯罪的手机、电脑、照相机、银行卡、POS机、数码音响播放器、电棍、自喷漆、不锈钢钢管等，系犯罪工具，应予以没收。公安机关扣押的被害人的身份证、户口本、护照、驾驶证应当予以发还给被害人。依法扣押在案的被告人的汽车、房产予以拍卖，所得拍卖款及冻结被告人的资金折抵被告人应支付的退赔款、罚没款，剩余部分依法予以退还被告人。 该犯罪集团在追讨借款过程中，利用掌握的被害人特殊职业信息、身份信息等辱骂、威胁、恐吓被害人或通过微信、电话、短信或到借款人老家用喇叭喊话等方式向借款人及其亲友进行威胁、滋扰等“软暴力”手段或限制借款人人身自由或以公开裸照或通过转单平账恶意垒高被害人债务或以借款人先前借贷违约为由迫使借款人签订金额更高的“借贷”协议等手段威逼、催促借款人还款，其催债手段、方法恶劣，对借款人形成较大了压力，扰乱了当地的经济、社会生活秩序，应认定为恶势力犯罪集团。其中，被告人石大为、易正东系恶势力犯罪集团的首要分子，被告人易正中、向治钢系积极参加者，被告人欧阳火贵、张莲莲系一般参加者。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百九十三条第一、二款，第二百七十四条、第二百三十八条第一款，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第六十四条，第六十七条第三款，第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人石大为犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年六个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年十个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；决定合并执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2033年6月20日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴清。） 二、被告人易正东犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币十八万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；决定合并执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十九万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2032年6月20日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴清。） 三、被告人易正中犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十八万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币六千元；决定合并执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十八万六千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2030年6月20日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴清。） 四、被告人欧阳火贵犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；决定合并执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2026年12月20日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴清。） 五、被告人向治钢犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2024年6月20日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴清。） 六、被告人张莲莲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币六千元；决定合并执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万六千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2020年12月20日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴清。） 七、追缴被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵、向治钢、张莲莲的违法所得； 八、责令被告人石大为、易正东、易正中、欧阳火贵、向治钢、张莲莲退赔被害人损失； 九、责令被告人石大为、易正东退赔被害人费某7900元；被告人石大为、易正东、易正中、张莲莲退赔被害人郭某6500元； 十、没收借款人尚未清偿的借款本金； 十一、扣押在案的作案工具予以没收，上缴国库； 十二、从被告人处扣押的被害人身份证、户口本、护照、驾驶证依法发还被害人； 十三、依法扣押在案的被告人的汽车、房产予以拍卖，所得拍卖款及冻结被告人的资金折抵被告人应支付的退赔款、罚没款，剩余部分依法予以退还被告人。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  石红星 人民陪审员  孙树霞 人民陪审员  刘 健 二〇二〇年七月十六日 法官助理谢艺 书记员满好 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。 为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。 国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。