安徽省淮南市大通区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0402刑初16号 公诉机关淮南市大通区人民检察院。 被告人胡义成，男，1993年3月29日出生于淮南市，汉族，初中文化，无业，住淮南市田家庵区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月9日被淮南市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，经淮南市大通区人民检察院批准，同年9月12日被淮南市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人郭智伟，安徽志高律师事务所律师。 被告人李滨，男，1969年2月2日出生于淮南市，汉族，初中文化，淮南市顺帆物业公司法定代表人，户籍地淮南市田家庵区，住淮南市经济技术开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月9日被淮南市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，经淮南市大通区人民检察院批准，同年9月12日被淮南市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人胡弟昌，安徽金天阳律师事务所律师。 淮南市大通区人民检察院以大检检一刑诉〔2019〕263号起诉书指控被告人胡义成、李滨犯诈骗罪、非法拘禁罪向本院提起公诉。2020年6月9日，该院以大检检一刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2020年7月2日公开开庭审理了本案。淮南市大通区人民检察院指派检察员张丽娜、检察官助理李林阳出庭支持公诉，被告人胡义成及其辩护人郭智伟、被告人李滨及其辩护人胡弟昌到庭参加诉讼。其间延期审理二次。本案现已审理终结。 淮南市大通区人民检察院指控：2016年至2018年期间，徐某3（另案处理）在淮南市经济技术开发区金地月伴湾小区北门附近租赁门面房，伙同被告人胡义成、李滨，以“顺帆投资公司”（未进行工商注册登记）的名义从事非法放贷活动。胡义成等人要求借款人签订虚高的借款协议，提前扣除砍头息、家访费、保证金、诉讼保全等费用，不提前约定还款时间、违约条款和责任；在借款人无法按时偿还高额利息时，要求借款人重新签订借款协议、恶意垒高债务、拒绝归还原借款协议；以虚高的借款协议或恶劣垒高债务的借款协议等向法院提起虚假诉讼；借款人无力偿还借款或高额利息时，采用威胁、恐吓、喷漆等方式向借款人或家人催要债务、非法拘禁借款人。胡义成等人为非法占有借款人的财物，采用“套路贷”的方式非法放贷，形成了以徐某3、胡义成为首的恶势力团伙，欺压百姓，违法犯罪事实如下： 一、诈骗犯罪事实 1．2015年10月左右，被害人邹某1从胡义成处借款2万元，月息8分，扣除家访费、材料费、砍头息实际到手1.4万元。2017年8月，邹某1又到胡义成处借款1万元，扣除砍头息等费用实际拿到8000元。邹某1从胡义成处得款2.2万元，支付给胡义成共3.15万元。胡义成等人诈骗邹某19500元（既遂）。 2016年11月，被害人徐某1以房产为抵押找徐某3、胡义成借款5万元，利息6分，去除砍头息实际拿到4.7万元；2016年12月分别借款3万元、2万元，利息6分，扣除砍头息实际拿到2.82万元、1.88万元；2017年4月借款15万元，扣除保证金15000元，利息5分，实际拿到13.5万元。后徐某1因无力偿还高额利息，2017年8月28日胡义成起诉徐某1还款25万元、利息1万元，起诉徐某1、徐某某还款15万元，利息6000元；对徐某1房产申请保全和拍卖，获款189000元、312283.5元。胡义成还以邹某1（与徐某1系朋友关系）欠其钱为由扣下徐某1的银行卡（267332.5元）。徐某1从胡义成处得款22.9万元，胡义成、徐某3等人以虚假诉讼、利息等方式从徐某1处得款共79.6886万元。胡义成等人诈骗徐某1567816元（既遂）。 2．2015年11月，被害人胡某1找胡义成等人以房产为抵押借款17万元、5万元，利息5分，扣除交通费、砍头息、家访费后实际拿到20.7万元；2016年1月，胡某1和曾某（系胡某1妹婿）、朋友孙某1以曾某的房产、孙某1名下的汽车为抵押再次到“顺帆投资公司”分别借款20万元、5万元，利息5分，扣除砍头息、交通费、家访费后实际拿到23.55万元。胡某1偿还一年多利息后因无力偿还，后将自己的房产过户抵偿之前借胡义成的22万元和后期孙某1抵押借款的5万元，但胡义成以曾某还有钱未还清，仅还给胡某1一张17万元的借条，未将2张5万元借条还给胡某1。2017年4月20日胡义成起诉唐某2、曾某、胡某1返还本金20万元，利息64000元并达成调解协议（26.4万元），后经法院执行62239元转到胡义成账户；2018年3月20日起诉孙某1还款5万元，利息26000元。后经法院调解孙某1偿还胡义成本息共5.67万元，由胡某1出钱转给孙某1后还给胡义成。胡某1等人从胡义成处得款44.25万元，胡某1还款及胡义成、徐某3等人以虚假诉讼、利息等方式从胡某1处得款共568139元。胡义成等人诈骗327400元（其中既遂125639元、未遂208461元）。 3．2015年11月至2016年11月，被害人段某1经朱长勇（另案处理）介绍到“顺帆投资公司”借款6万元，后段某1自己又陆续找胡义成等人借款11万元，共签订43万元的借款协议、房屋买卖合同等，扣除砍头息或三个月利息、家访费、保证金等费用，实际拿到借款12.2万元。朱长勇收取8000元中介费，和徐某3到段某1家中家访。因段某1陆续还5万元本金和利息4万元后无力偿还，胡义成将段某1起诉至法院，段某1名下房屋（估价约51万，流拍价409753.6元）被过户给胡义成，胡义成支付给段某1，7.8万元。段某1从胡义成处得款13万元，段某1还款及胡义成、徐某3等人以虚假诉讼、利息等方式从段某1处得款共369553.6元。胡义成等人诈骗239553.6元（既遂）。 4．2016年年初，被害人董某以房屋为抵押到“顺帆投资公司”借款3万元，月息8分，扣除2个月利息及家访费，实际到手24700元。2016年下半年董某因无法偿还利息，再次向“顺帆投资公司”借款2万元，月息8分，扣除1600元利息后，实际到手18400元。因董某支付1万余元利息后无力偿还，2016年11月1日，胡义成让董某及其姐夫段某2到“顺帆投资公司”，被徐某3、胡义成等人要求重新签订了一份5万元的借款协议和收条，并收取2000元现金。后胡义成将董某起诉至法院要求其还本息64000元，经法院调解达成调解协议（6万元）后董某又支付4个月每月2500元共计1万元。董某从胡义成处得款43100元，董某还款及胡义成、徐某3等人以虚假诉讼、利息等方式从董某处得款共2.2万元。胡义成等人诈骗2.89万元（未遂）。 5．2016年年初，被害人上某、沈某到徐某3处以房产为抵押借款16万元，月息8分，扣除砍头息后实际拿到147200元。因上某后期未及时偿还利息，徐某3、胡义成要求上某重新签订了4份共计23万元的借款协议。上某先后偿还胡义成、徐某3共计7.62万元。2018年1月，胡义成以上述4张借条向法院起诉上某偿还本息26.6万元，后双方达成调解，上某又还款1.4万元。胡义成等人诈骗20.9万元（未遂）。 6．2016年年初，被害人秦某1、秦某2、陈某1，以秦某1、秦某2的房产为抵押找“顺帆投资公司”借款8万元，利息8分，扣除砍头息、中介费、家访费后拿到6万元左右。陈某1带胡义成和徐某2到秦某1、秦某2家家访。后因徐某3等人催要，秦某1支付利息40800元。因秦某1未及时按照借款协议还利息，徐某3、胡义成等人让秦某1重签12.5万元的借条，但8万元借条没有归还秦某1。后胡义成用8万元、12.5万元的借条到法院起诉秦某1。为防止房子被拍卖，秦某1只得又支付10万元给胡义成。胡义成等人诈骗8.08万元（既遂）。 7．2016年年初，被害人胡某2到“顺帆投资公司”借款3次共计12万元（2万元、5万元、5万元），利息分别为8分、5分、5分，扣除砍头息后实际拿到共计11.18万元（1.68万元、4.75万元、4.75万元）。胡义成后来又要求胡某2给其写一张总计10万元的借条。因胡某2未按时支付利息，徐某3、胡义成等人滋扰胡某2亲属要钱，在陈某5住户楼道和水果摊喷漆贴照片。胡义成等人还强行将谯某1（胡某2合伙人）名下的奔驰汽车开走，后胡某2支付8万元并和谯某1与胡义成等人签了一份26万元的虚假售车合同。2018年3月，胡义成起诉胡某2还本息19.4万元，并申请法院强制执行129430元、65712.5元，后双方协商一次性支付167000元。胡义成等人诈骗13.52万元（既遂）。 8.2016年，被害人谯某1经胡某2介绍以房产为抵押找“顺帆投资公司”4次借款共计13万元（4万元、2万元、5万元、2万元），利息8分，扣除砍头息后实际拿到11.96万元。后胡义成等人又要求谯某1签了一张13万元的总借条，但是之前的借条并未销毁。后谯某1转账还给胡义成等人68600元。因谯某1未按时还利息，徐某3、胡义成多次通过电话催债，谯某2（谯某1父亲）还8万元。2017年8月，徐某3以13万元借条和2万元借条起诉谯某1，并以与胡某2、谯某1签订的虚假售车合同威胁，最终谯某1又偿还本息共计17.7万元。胡义成等人诈骗20.6万元（既遂）。 9．2016年7月，被害人李某1经朱长勇介绍到“顺帆投资公司”以房产证、一块手表等抵押借款1.9万元，签订借款协议和收条，扣除6000元手续费，实际拿到1.3万元。因李某1还利息5600元之后无力偿还，2016年10月，胡义成将李某1起诉至法院，案件执行期间李某1又还款20074.41元。胡义成等人诈骗12674.41元（既遂）。 10．2016年9月，被害人刘某1以房产为抵押到“顺帆投资公司”借款8万元，利息6分，扣除家访费、砍头息、提成等费用，实际拿到7.47万元。因刘某1偿还9万元后无力偿还，2018年7月，胡义成到法院起诉刘某1、郑某某还款8万元、利息25600元，签订调解协议（8万元）后刘某1又偿还5.5万元。胡义成等人诈骗9.53万元（既遂7.03万元、未遂2.5万元）。 11．2016年9月至11月，被害人陈某2、杨某夫妇以房产为抵押到“顺帆投资公司”3次借款共计13万元（5万元、2万元、6万元），利息8分，扣除砍头息后实际拿到共计11.96万元（4.6万元、1.84万元、5.52万元）。杨某向胡义成、徐某3转账还款25300元。因后期没有及时偿还利息，徐某3、胡义成、李滨等人多次上门催债，要求陈某2、杨某重新签订一张15万元的借条，又以租赁名义占有陈某2、杨某的房产并将屋内木地板撬走变卖。2018年11月胡义成起诉陈某2、杨某，后双方达成调解协议（15万元），杨某向胡义成转账13500元。胡义成等人诈骗5.57万元（未遂）。 12．2017年9月，被害人丁某1以房产为抵押向“顺帆投资公司”借款25万元，利息3分，扣除违约金、砍头息等费用，实际拿到22.5万元。徐某3、胡义成让丁某1签30万元的借条、房屋保全协议、调解笔录等。2017年10月，丁某1找到胡义成借4万元，月息2毛，扣除砍头息实际拿到3.2万元。后丁某1通过转账还利息11.7万元，通过现金还本金3万元（4万元借款的本金）。后因丁某1未及时还款，胡义成等人以30万元借条起诉丁某1，双方达成调解协议（30万元，未履行）。胡义成等人诈骗8.3万元（未遂）。 13．2017年10月，被害人宗某以房产为抵押向“顺帆投资公司”借款20万元，利息3分并签订借款协议等手续，实际拿到19.4万元，签订50万元借款协议。后因宗某被公安机关羁押，由其父母偿还利息6000元。2017年11月，胡义成以50万元借条将宗某起诉至法院并将宗某名下房产查封、评估，申请强制执行后又撤回执行。胡义成等人诈骗31.2万元（未遂）。 14．2017年12月，被害人柴某以房产为抵押找“顺帆投资公司”借款8万元，月息5分，扣除砍头息、手续费、家访费、中介费等费用后实际拿到6.9万元。胡义成等人让柴某签订了一张16万元的借条并对柴某的房产进行保全，并将借款日期提前。2019年1月至4月柴某又分别找胡义成3次借款共计5万元（2万元、1万元、2万元），利息5分，实际拿到44500元。柴某陆续还款118500元。胡义成等人诈骗96500元（既遂5000元、未遂91500元）。 15．2018年1月，被害人陈某3经朱长勇介绍到“顺帆投资公司”以陈某某（陈某3弟弟）房子作抵押借款8万元，签订16万元的借款协议，扣除家访费、砍头息后实际拿到75800元。因陈某3还利息6000元后无力偿还，2018年8月，胡义成等人到法院起诉陈某3、陈某某还款本息17.92万元，经调解达成协议（12万元）。胡义成等人诈骗5.02万元（未遂）。 16．2018年2月，吴某1通过李某2介绍到“顺帆投资公司”以房产为抵押借款10万元，签订两份房屋抵押借款合同和收条，一份借款金额10万元，另一份借款金额20万元，并将借款日期提前，还到法院办理了诉讼手续，查封吴某1房屋。扣除相关费用后吴某1实际拿到76800元。李某2得中介费4000元。2018年5月，吴某1又从“顺帆投资公司”借款5万元，扣除利息及其他费用后实际拿到38000元。后吴某1陆续还利息22000元。2018年2月，胡义成到法院起诉吴某1还本金20万元及利息，吴某2（吴某1父亲）最终支付胡义成18万元。胡义成等人诈骗8.72万元（既遂）。 17．2018年9月，被害人孙某2经邹某3介绍到“顺帆投资公司”以房屋抵押借款10万元，月息4分，签订了14.8万元的借款协议和收条，还按照胡义成要求将借款日期提前。签完借款协议后，胡义成带孙某2到法院办理财产保全等手续。扣除砍头息及其他费用后，孙某2实际拿到7.55万元。后孙某2每月还利息共计约3.2万元。胡义成等人诈骗7.25万元（未遂）。 案发后，公安机关扣押了胡义成现金11900元，查封了胡义成、徐某3、李滨等人房产并冻结了胡义成、李滨的银行等账户。 二、非法拘禁事实 1．2016年11月份的一天中午12时许，被害人董某被胡义成强行带至“顺帆投资公司”索要欠款。徐某3、胡义成、李滨在公司内对董某进行殴打，逼迫董某打电话让家人送钱。董某姐夫段某2到“顺帆投资公司”，徐某3等人让董某、段某2重新签订一份5万元的借款协议和收条，并给徐某3等人2000元现金后，当日下午5时左右胡义成等人才让董某与段某2离开。 2．2018年6月的一天晚上，徐某3、胡义成、李滨三人将被害人李某1强行带上车，将车开到淮河大坝后，徐某3、胡义成、李滨在车上对李某1进行殴打要李某1还钱，大约半小时后徐某3等人才驾车将李某1送回住处。 三、寻衅滋事违法事实 1．2017年年初，因被害人段某1到“顺帆投资公司”借款后无力偿还，徐某3、胡义成等人因找不到段某1，便往段某1家墙上喷漆，要求还钱。 2．2017年夏天，因被害人胡某2到“顺帆投资公司”借款后无力偿还，徐某3、胡义成等人因找不到胡某2，便通过在陈某5（胡某2岳父）家某、水果摊喷漆、发侮辱短信、上门滋扰等方式找陈某5要钱。 为证明上述事实，公诉人当庭宣读出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录、现场勘验笔录等证据。公诉机关认为，被告人胡义成伙同李滨，以非法占有为目的，诈骗他人钱财2679244.01元（其中诈骗既遂1549683.01元、诈骗未遂1129561元），数额特别巨大；非法拘禁他人、虚假诉讼，应当以诈骗罪、非法拘禁罪追究其刑事责任；被告人胡义成、李滨具有多次犯罪、恶势力犯罪情节，归案后如实供述非法拘禁犯罪事实。本案系共同犯罪，二被告人在共同犯罪中作用相当，不区分主从犯。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十九条、第二百三十八条、第二百六十六条、第三百零七条之一第一款、第三款之规定依法判处。 被告人胡义成当庭表示对起诉书指控的非法拘禁犯罪事实及罪名不持异议，辩解称：1.其是在顺帆公司打工的，没有恶意诈骗借款人，其不构成诈骗罪，也不构成恶势力。2.其没有向部分被害人收取前期费用；部分被害人是自愿承担利息、相关费用的，且相关费用其并未得到；有的多余的借条是利息，有的多余的借条是因为被害人之后还要借款。3.其没有扣下徐某1的银行卡，只是在她同意的情况下去取了5万元。4.房子抵偿的是17万元和5万元的借款，不涉及孙某1的5万元借款。5.段某1签订的43万元借款协议，对应不只是6万元和11万元的借款。6.其对上某、沈某的借款一事不太清楚，只是用其的名字起诉的。7.新借条和老借条一起起诉只是希望秦某1快点还款。8.后来写的10万元的借条是因为胡某2又借了10万元。9.13万元的借条是胡某2和谯某1共同借的。10.其不清楚李某1借款一事，其只是按照徐某3的要求到法院起诉。11.刘某1还的9万元都是利息，其也是按照实际借款起诉的。12.陈某2的房子是租给徐某3的。13.后期丁某1又借款4万元，利息是1毛。14.其没有去段某1家喷漆。15.其只是去陈某5家贴了张借条。 辩护人的辩护意见是：1.胡义成等人对各借款人并未实施虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，各借款人没有陷入认识错误，起诉书指控胡义成构成诈骗罪不能成立。具体理由是（1）借款人对扣除相关费用是知悉的；（2）借款人对重复打条子也是同意的，即便胡义成等人在诉讼中使用了原始借据或者未扣除已还数额，也只是重复计算债权的行为；（3）没有证据证明胡义成等人在出借款项后实施了故意制造违约、恶意垒高债务的行为；（4）对于将借款日期提前，做诉讼保全的案子，借款人也是知情的，借款人对诉讼费、保全费、律师费等费用也是知情的、同意的，且胡义成等人并未得到这些费用。2.关于各借款人实际得款数额及还款数额，在没有充分证据印证的情况下，应根据有利于被告人的原则予以认定。3.不能排除其他人为了索债而寻衅滋事的合理怀疑，起诉书指控胡义成等人寻衅滋事的违法事实不能成立。4.胡义成在非法拘禁犯罪中所起作用较小，系从犯，依法应从宽处罚。5.胡义成等人的行为达不到为非作恶、欺压百姓，不符合恶势力的认定标准。6.本案部分诈骗犯罪系诈骗未遂，依法要从轻、减轻处罚；对于诉讼后被害人未还款，胡义成等人也未申请强制执行的案件，比如丁某1、陈某3案，或申请执行后又撤回执行的，比如宗某案，系自动放弃犯罪，应为犯罪中止，没有造成损害的，依法应免除处罚，造成损害的，依法应减轻处罚。7.徐某3在共同犯罪中系主犯，被告人胡义成只是打工的，起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。8.胡义成没有犯罪前科及不良劣迹，较再犯、累犯易于改造，故可从轻处罚。9.根据本案情节，附加刑以罚金为宜，不应处没收财产。以胡义成名义购买的奔驰车，是其父亲胡某7首付出资231857元，现车主为胡某7，故不宜没收。 辩护人当庭出示了徐某12018年8月13日向胡义成出具的声明、2019年4月18日刘某1和胡义成书写的和解协议、胡某7借记卡和明细清单、开票资料、工商银行交易记录、机动车信息查询单等证据。 被告人李滨当庭表示对非法拘禁的基本事实不持异议，辩解称：1.其跟徐某3是朋友，不是合伙人，其没参与公司的经营、管理，也没投钱，起诉书指控的诈骗犯罪事实很多其都不清楚，其不构成诈骗罪。2.在第一起非法拘禁犯罪中，其只是推了下董某；在第二起非法拘禁犯罪中，其没有打李某1。3.其不知道也没参与寻衅滋事违法事实。 辩护人的辩护意见是：1.被告人李滨不具备“顺帆投资”合伙人的条件，其借款给徐某3、胡义成个人使用的资金，参与家访、催债的行为，不能作为认定共同犯罪的证据，故李滨不构成诈骗罪。2.即便李滨构成诈骗罪的共同犯罪，其也仅参与八起，不应对没有参加的九起承担法律责任，且其明显与徐某3、胡义成作用不同，应认定为从犯。3.有几起均通过法院调解结案，胡义成主动放弃了虚增债务，不具有非法占有的目的。 经审理查明：2016年至2018年，徐某3（另案处理）在淮南市经济技术开发区金地月伴湾小区北门附近租赁门面房，伙同被告人胡义成、李滨，以“顺帆投资公司”（未进行工商注册登记）的名义从事非法放贷活动。胡义成等人以砍头息、家访费等名义，诱使被害人签订高于实际借款且利息、还款期限未填写的借款协议；以“行规”等理由，诱使被害人将借款日期提前，在借款的同时办理诉讼保全、签订调解协议；在被害人未按时偿还高额利息时，诱使被害人将高额利息计作本金签订借款协议，或继续借款还息，或签订购车、租房等虚假协议；在被害人偿还借款后或因被害人未按时偿还高额利息时诱使被害人重新签订借款协议后，以不会拿原借款协议索取债务为由不归还原借款协议，后又以原借款协议提起诉讼，非法占有被害人财物。胡义成等人以虚高的借款协议或恶意垒高借款金额的借款协议提起诉讼；借款人无力偿还借款或高额利息时，采用威胁、喷漆等方式向借款人或家人催要债务、非法拘禁借款人。徐某3、胡义成、李滨为非法占有借款人的财物，采用“套路贷”的方式非法放贷，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，属于恶势力，其违法犯罪事实如下： 1．2015年10月左右，被害人邹某1从胡义成处借款2万元，月息8分，扣除家访费、砍头息等费用实际到手1.82万元。2017年8月，邹某1又到胡义成处借款1万元，扣除砍头息等费用实际拿到8000元。邹某1从胡义成处得款2.62万元，支付给胡义成共3.15万元。胡义成等人诈骗邹某15300元（既遂）。 2016年11月，被害人徐某1以房产为抵押找徐某3、胡义成借款5万元，利息6分，去除砍头息实际拿到4.7万元；2016年12月分别借款3万元、2万元，利息6分，扣除砍头息实际拿到2.82万元、1.88万元；2017年4月借款12万元，实际得款12万元；2017年5月借款15万元，利息5分，扣除保证金15000元，实际拿到13.5万元；2017年7月借款3万元，实际得款3万元。2017年1月至6月，徐某1共向徐某3转账58200元。后徐某1因无力偿还高额利息，胡义成起诉徐某1还款25万元、利息1万元，起诉徐某1、徐某某还款15万元，利息6000元；对徐某1房产申请保全和拍卖，获款189000元、312283.5元，房屋拍卖后的余款267332.5元转入徐某1的银行卡，胡义成又以有人起诉徐某1及邹某1（徐某1的朋友）欠其钱为由扣下徐某1的银行卡，并以转账、现金支取、ＰＯＳ机刷卡等方式非法占有该267332.5元，徐某3得知此事后退给徐某13万元。徐某1从胡义成处得款37.9万元，胡义成、徐某3等人以诉讼、收取利息等方式从徐某1处得款共79.6816万元。胡义成等人诈骗徐某1417816元（既遂）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）转账记录、交易明细、微信账户信息证明：①2017年2月至2018年2月，邹某1还款共计31500元。②2017年1月至6月，徐某1通过微信共向徐某3转账58200元。 （2）民事诉讼材料证明：①2017年9月4日，胡义成起诉徐某1、徐某某，要求还款15万元、利息6000元，提交了15万元的借款协议及收条（2017年5月11日）。②2017年9月4日，胡义成起诉徐某1，要求还款25万元、利息1万元，并提交了5万元（2016年11月15日）、3万元（2016年12月1日）、2万元（2016年12月11日）、12万元（2017年4月29日）、3万元（2017年7月5日）的借款协议和收条。③2017年9月15日，胡义成申请对徐某1的房产进行保全。2018年1月4日，胡义成针对上述二个案件申请执行，2018年7月26日，胡义成得二笔执行款，分别为18.9万元、312283.5元，房款余款267332.5元退给徐某1账户（尾号1872）。 （3）关于徐某1房屋拍卖后银行流水情况、交易明细、取款凭证证明：2018年8月7日11时33分，胡义成尾号9942的银行卡向徐某1尾号1872的银行卡转账1元；同日11时50分，法院向徐某1尾号1872的银行卡转账267332.5元；同日12时10分，胡义成用该银行卡在淮南市开发区支行现金支取49900元；同日12时27分，该银行卡在淮南金定湖洗浴休闲会所消费2万元；当日12时58分至13时3分，该银行卡在淮南市淮河支行先后5次现金支取4.9万元、5000元、5000元、5000元、5000元，共计6.9万元；当日13时15分，胡义成用该银行卡向其尾号5174的银行卡转账128438元；2018年8月11日至9月23日，胡义成尾号5174的银行卡向胡义成尾号1330的银行卡共计转账12.8万元。 （4）证人胡某5的证言、交易明细证明：其在2018年左右注册了一个ＰＯＳ机终端，该ＰＯＳ机每次刷卡都会变更一次商户名，该ＰＯＳ机绑定的是其尾号5349的银行卡。2018年8月7日，有一笔钱进入其尾号5349的银行卡里，扣除手续费实际到账19868元，ＰＯＳ机不是其用的，同日15时32分，其尾号5349的银行卡转入弟弟胡义成尾号1330的银行账户17000元。 （5）被害人邹某1的陈述、辨认笔录证明：2015年10月左右，其向胡义成借2万元，胡义成拿了一张借款协议让其签字，其只在身份信息、借款人上签字按手印，利息和还款期限都是空白的，胡义成让其在空白处按手印，协议签好后，胡义成才跟其提出要扣除家访费等费用，每月利息1600元，胡义成只给其1万余元。2017年8月，其找胡义成借1万元，当时徐某3也在场，和上次一样签了协议，扣除相关费用，胡义成转给其8000元。 （6）被害人徐某1的陈述、辨认笔录证明：2016年11月，其找徐某3借5万元，利息6分，扣除一个月利息3000元，给其4.7万元，其签了5万元的借款协议和收条。2016年12月，其又分两次找徐某3、胡义成借了3万元、2万元，利息6分，分别扣除第一个月利息1800元、1200元，实得28200元、18800元。2017年，其又找徐某3借15万元，利息5分，扣除了15000元保证金，实得13.5万元，当时李滨也在场，李滨还和徐某3、胡义成一起到其山南的房子进行了“家访”。2017年，胡义成起诉其，申请查封、拍卖其房产，房屋拍卖款划给了胡义成，房屋拍卖余款26万余元转到其银行卡里了，胡义成以有人起诉其及邹某1欠他钱为由骗走了银行卡并占有了卡里的钱，后徐某3得知此事后转给其3万元。 （7）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：邹某1向其借过两次钱，第一次向其借2万元，其扣除首月利息1600元、200元家访费，给她18200元，第二次向其借1万元，其转给她8000元。徐某1以房产为抵押找其和徐某3借了几次钱，因她还款不及时，其起诉她了，后又申请查封、拍卖她的房产，最后拍卖款转入其的账户，其把徐某1的卡拿走了，把卡里26万余元都取出来了。 被告人胡义成在庭审中供述：2017年4月，徐某1借款12万元，实际给她12万元；2017年7月，徐某1借款3万元，实际给她3万元。 对被告人胡义成提出其没有扣下徐某1的银行卡，只是在她同意的情况下去取了5万元的辩解意见，经查，关于徐某1房屋拍卖后的银行流水情况、交易明细、证人胡某5的证言、被害人徐某1的陈述相印证，可以证明被告人胡义成以有人起诉徐某1及邹某1欠其钱为由扣下徐某1的银行卡，并以转账、现金支取、ＰＯＳ机刷卡等方式非法占有了徐某1房屋拍卖后的余款，对该辩解意见不予采纳。 辩护人当庭出示了徐某12018年8月13日向胡义成出具的声明，以证明徐某1和胡义成之间的借贷关系是民事纠纷，账目已经结清，互不相欠，徐某1将钱款转给被告人，存在转移财产逃避债务的行为，经查，被告人胡义成等人扣除砍头息、收取保证金，并收取高额利息，软硬兼施“索债”，骗取徐某1的银行卡，并非法占有银行卡中卖房余款，胡义成等人实施的“套路贷”行为与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，不属于民事纠纷；另该份证据不能证明徐某1转移财产逃避债务。 2．2015年11月，被害人胡某1找胡义成等人以房产为抵押借款17万元、5万元，利息5分，扣除交通费、砍头息、家访费后实际拿到20.7万元。2016年1月，胡某1和曾某（系胡某1妹婿）、朋友孙某1以曾某的房产、孙某1名下的汽车为抵押再次到“顺帆投资公司”分别借款20万元、5万元，利息5分，扣除砍头息、交通费、家访费后实际拿到23.55万元。2016年4月至11月，胡某1共向胡义成转账17.92万元。胡某1偿还部分利息后因无力偿还，后将自己的房产过户抵偿之前借胡义成的22万元和后期以孙某1的名义所借的5万元，但胡义成以曾某还有钱未还清为由，仅还给胡某1一张17万元的借条，未将2张5万元借条还给胡某1。2017年4月，胡义成起诉曾某、唐某2、胡某1返还本金20万元，利息64000元并达成调解协议，由唐某2、曾某偿还胡义成本息26.4万元，胡义成不再要求胡某1承担担保责任，后胡义成申请执行，唐某2在淮南市存量房交易监管中心的托管资金62239元被划入胡义成的账户。2018年3月，胡义成起诉孙某1还款5万元，利息26000元，由胡某1出钱转给孙某1后还给胡义成5.67万元。胡某1等人从胡义成处得款44.25万元，胡某1还款及胡义成、徐某3等人以诉讼、收取利息等方式从胡某1等人处得款共568139元。胡义成等人诈骗327400元（其中既遂125639元、未遂201761元）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）交易明细证明：2016年4月至11月，胡某1共向胡义成转账17.92万元。 （2）民事诉讼材料、银行回单证明：2017年4月，胡义成起诉唐某2、曾某、胡某1返还本金20万元，利息64000元；2017年5月，胡义成申请对唐某2托管资金予以冻结；2017年6月，双方达成调解协议，由唐某2、曾某偿还胡义成本息26.4万元，胡义成不再要求胡某1承担担保责任；2017年7月，胡义成申请执行，后唐某2在淮南市存量房交易监管中心的托管资金62239元被划入胡义成的账户。 （3）民事诉讼材料、转账记录、聊天截图证明：2018年3月，胡义成起诉孙某1还款5万元，利息26000元。2018年10月至2019年2月，孙某1共转给胡义成56700元。 （4）被害人胡某1的陈述、辨认笔录证明：①2015年11月，其到“顺帆投资公司”以自己的房产为抵押向徐某3借款17万元，以其父亲胡某8的房产为抵押向徐某3借款5万元，当时胡义成、李滨也在场。徐某3让其和其父亲在房屋抵押借款协议、授权书、收条上签字，协议里的利息和还款日期都是空白的，徐某3只让其和其父亲在个人信息上签字，其他空白的地方让其和其父亲按的手印。授权书上的内容主要是其如果不还款，徐某3他们可以全权处理其抵押的房产。其一共借了22万元，月息5分，扣除一个月利息11000元，家访费1500元，交通费500元，实得20.7万元。②2016年1月，其和妹婿曾某一起找徐某3借钱，以曾某、唐某2的房产为抵押借款20万元，以其所购买的登记在其朋友孙某1名下的汽车为抵押借款5万元，利息5分，当时胡义成、李滨也在场。徐某3让唐某2在房屋抵押借款协议、授权书、收条上签字，协议里的利息和还款日期都是空白的，他只让唐某2在个人信息上签字，其他空白的地方他都让唐某2按的手印，其在担保人处签字按的手印。因孙某1没来，另外5万元需孙某1签好借条后才能给。当时按照25万的借款数额扣除了一个月的利息12500元、1500元家访费、500元交通费，实际得款18.55万元。后来，其带孙某1到“顺帆投资公司”签好借条、收条，抱着钱拍照后，其得款5万元。③2017年8月份左右，其实在还不起了，徐某3提议把房子给他，其房子大概值65万元，除去未还的36万元贷款，还剩29万元，其提议用这29万元把第一次借的22万元和第二次借的5万元抵掉，徐某3同意了。过户当天，其和妻子唐某1、徐某3、胡义成、李滨等人都在，手续办完后，徐某3以其担保的曾某的20万元债务未还清为由，仅把17万的借条还给其，其父亲和某的借条都没给其。④2017年4月，徐某3他们起诉其和曾某、唐某2，双方达成26.4万元的调解协议。2018年3月，徐某3他们拿着孙某1签的借条起诉孙某1，其转给孙某15万余元。 （5）被害人曾某的陈述证明：2016年1月，其和胡某1到“顺帆投资公司”借钱，当时徐某3、胡义成、李滨在公司，以其妻子唐某2名下的房产和胡某1朋友孙某1名下的车为抵押，分别借款20万元、5万元，徐某3让他们在空白的借款协议书、授权书等材料上签字，因孙某1当天有事没来，徐某3让他们把借款金额写为20万元，其和唐某2在借款人处签的字，胡某1在担保人处签的字，后徐某3拿出20万元现金，让唐某2抱着照相，后按照25万元的数额，扣除一个月砍头息、家访费、交通费，把剩下的18万余元给了胡某1。后胡义成起诉他们，调解后，他们没有按照约定还款，胡义成申请强制执行，淮南市存量房交易资金监管中心的卖房余款6万余元划给胡义成了。 （6）被害人孙某1的陈述、辨认笔录证明：其朋友胡某1有一辆汽车登记在其的名下。2016年1月，胡某1跟其讲，他想用车抵押借钱，需要其签字。几天后，胡某1和其到金地月伴湾北门附近的一个投资公司，胡义成和胡某1商定好利息后，其签了借款协议和收条，胡义成拿出5万元现金，让其抱着拍照，出门后，其把5万元给了胡某1。2018年3月，胡义成起诉其，其打电话问胡某1，胡某1说钱早还清了，但他没有找胡义成要借条。后来胡某1转给其5万多元，其又把钱转给胡义成了。 （7）被害人唐某1的陈述、辨认笔录证明：其丈夫胡某1用其名下的房产为抵押，从胡义成处借了17万元，以其公公胡某8名下的房产为抵押，从胡义成处借了5万元。2017年8月，胡某1没钱还给胡义成、徐某3了，就把其名下的房产抵给他们了，过户的时候，胡义成、徐某3、李滨等人在场。过户手续办完后，徐某3以唐某2的借款未还清为由，未将两笔5万的借款协议还给他们，这两笔5万元分别是以胡某8名下房产和孙某1名下车辆为抵押借的。 （8）被害人唐某2的陈述、辨认笔录证明：2016年初，曾某、胡某1需要用钱，二人带其到“顺帆投资公司”，用其名下的房产为抵押借了20万元，其在一个空白的借款协议上签了借款金额和名字。签好后，他们公司的人拿出20万元现金，让其跟钱一起照了相，接着扣除当月利息把剩下的钱给了他们。2017年，胡义成起诉其和胡某1、曾某，其在淮南市存量房交易资金监管中心的钱被冻结了。 （9）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：胡某1到“顺帆投资公司”以他的房产、他父亲的房产为抵押分别借款17万元、5万元，利息5分，扣除了第一个月利息1.1万元。后胡某1、曾某又以曾某的房产、孙某1的汽车为抵押借款25万元，利息5分，当时孙某1没来，以孙某1的车为抵押的5万元就没给他们。后来，胡某1带孙某1到“顺帆投资公司”，其和徐某3、李滨三人跟胡某1、孙某1谈的借款的事情，孙某1签好借条后，其给了他们5万元。因曾某一直不还钱，其起诉曾某了，双方达成了调解协议，后曾某的房子的拍卖余款6万余元转给其了。2018年3月，其起诉孙某1了，后来孙某1还给其5万多元。 （10）被告人李滨在侦查阶段的供述证明：2016年初，胡某1、孙某1以孙某1名下的车辆为抵押到“顺帆投资公司”借款5万元，月息5分，孙某1签好协议、收条后，又让她拿着5万元现金拍的照片。后来，胡义成起诉孙某1，孙某1把钱还给胡义成了。 对被告人胡义成提出房子抵偿的是17万元和5万元的借款，不涉及孙某1的5万元借款的辩解意见，经查，被害人胡某1、孙某1、唐某1的陈述相印证，证明房子抵偿的借款包括以孙某1名义所借的5万元，对该辩解意见不予采纳。 3.2015年11月，被害人段某1经朱长勇（另案处理）介绍到“顺帆投资公司”借款6万元，签订6万元的借款协议，扣除砍头息、家访费、保证金等费用，实际得款4万元，后给朱长勇8000元中介费。2016年，段某1自己又陆续找胡义成等人借款11万元，扣除砍头息等费用，实际得款9万元，共签订37万元的借款协议。后因段某1无力偿还借款，胡义成起诉段某1，段某1名下房产（估价约51万，流拍价409753.6元）以抵债的形式被过户给胡义成，胡义成支付段某1，7.8万元房租。段某1从胡义成处得款13万元，段某1还款及胡义成、徐某3等人以诉讼、利息等方式从段某1处得款共369553.6元。胡义成等人诈骗239553.6元（既遂）。 2017年初，因被害人段某1到“顺帆投资公司”借款后无力偿还，徐某3、胡义成等人因找不到段某1，便往段某1家墙上喷漆，要求还钱。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）转账记录、交易明细证明：2016年6月至12月，段某1多次向徐某3转账，共计3.78万元。 （2）照片证明：段某1家门口被红色油漆喷写“段某1还我血汗钱”。 （3）离婚证复印件证明：2018年5月，段某1与钱久林离婚。 （4）民事诉讼材料证明：2017年3月，胡义成起诉段某1、钱久林，要求还款35万元、利息14000元；后胡义成申请执行段某1的房产，该房产评估价为512192元；该房产经两次网拍均流拍，流拍价为409753.6元，后该房产以抵债的形式过户到胡义成名下，胡义成支付段某1，7.8万元房租。 （5）证人魏某的证言、辨认笔录证明:2015年11月，段某1向其借钱，其没有钱，其通过贷款广告找到朱长勇，朱长勇带段某1出去借的钱。后来，段某1跟其说，他签了6万元的借款协议，利息6分，扣了3个月的利息9000元、家访费1000元，还收了一万元的保证金，后来又给了朱长勇8000元中介费，实际到手3多万元，对方给他现金的时候给他拍了照片，拍照的时候还让他笑。段某1后来又跟其说他又找这个公司借钱了，钱没还完，被这个公司起诉了，房子也被拍卖了。其到段某1家的时候，看到他家的墙上被人用红漆喷的“段某1还我血汗钱”。 （6）被害人段某1的陈述、辨认笔录证明：①2015年，其找同学魏某借钱，几天后，魏某带其找到朱长勇，朱长勇又带其找徐某3、胡义成借钱，签了6万元的借款协议，借款期限3个月，利息一栏是空的，徐某3让其在空白处按的手印。另外，徐某3还让其签了房屋买卖合同，合同上买方信息、购买时间、价格都是空着的，徐某3要求其直接签名按的手印，然后徐某3扣押了其带去的购房合同、房屋贷款合同原件、房屋网备合同及一把房屋钥匙。徐某3拿出6万元现金让其抱着，给其拍照，还让其微笑，然后扣掉了3个月利息9000元、家访费500元、材料储存费500元、保证金1万元，给了其4万元，其从4万元中拿出8000元给了朱长勇。②2016年上半年，其到“顺帆投资公司”借钱，徐某3、胡义成、李滨等人都在，其找徐某3借2万元，其签了2万元的借款协议、收条，利息8分，借款协议中的利息空着，胡义成拿出2万元现金给其拍了照片，扣除1个月利息1600元、停车费400元，实际到手1.8万元。③2016年7月6日，其到徐某3店里借钱，徐某3、胡义成、李滨等人都在。徐某3表示要其妻子钱久林签字，后来，其和胡义成带着借款协议到其金地月伴湾的房子签的字，其妻子签了5万元的借款协议、收条，利息、借款期限都是空着的，口头约定利息8分。签完合同后，其和胡义成回到“顺帆投资公司”，胡义成拿出5万元让其拿着并给其拍照，拍完照徐某3扣除当月要还的3000元和这次借款的4000元利息，给了其4.3万元。④2016年11月9日，其又还不上利息了，其就到“顺帆投资公司”找徐某3缓一缓利息，当时徐某3、胡义成、李滨等人都在，徐某3说利息不能缓，但可以借钱给其还利息。其就找徐某3借了1万元，徐某3说月息1毛，还说其之前借的本金没还，利息也不能按时还，要其签一份10万元的借款协议，把过去的借款都算在里面，其他的借条都作废，其就签了10万元的借款协议和收条，落款日期是2016年11月9日，借款协议上其只写了借款人信息、借款用途，乙方签名和日期，其他的地方都是空着的。胡义成拿出10万元现金让其抱着拍照。然后，胡义成扣除1毛的利息1000元和10月份的利息7000元，其只拿到2000元。⑤2016年11月23日，其又到“顺帆投资公司”借钱，徐某3、胡义成、李滨等人都在，其跟徐某3讲借3万元，徐某3讲利息1毛。这次徐某3逼其重新签了一个20万的借款协议和收条，落款时间是2016年11月23日，借款协议上其只写了借款人信息、借款用途，乙方签名和日期，其他的地方都是空着的。签好后，胡义成拿出20万现金让其拿着拍照，这次其实际拿到2.7万元。 2017年1月后，其没钱就不还了。春节前，胡义成经常打电话威胁其。过完年后，其不敢在家待着就去无锡打工了。后来，父亲打电话和其说，有人到家里要钱，拿着喇叭叫骂，在墙上喷漆乱画。2017年3月，徐某3他们拿着照片、借条起诉其还36.4万元，其没去参加庭审，后来胡义成申请强制执行，房子过户给胡义成了，胡义成给了其7万多元房租。 （7）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：其、徐某3、李滨都参与了给段某1放贷的事情。因为段某1本息没有按时还，后来他在借款的时候，其就把这些未还的本息算在新的借款内重新和他签的借款协议和收条，实际借给他的本金没有那么多。其提供给法院的三张借款协议的借款利息和借款时间是其写的，利息是在诉讼之前写的，借款期限是在借款的时候写的。因为实际口头的利息要高于借款的利息，所以一开始都是空着的，后来诉讼之前其再填上。段某1的房子被执行过户给其了，其支付段某1，7.8万元房租。 （8）被告人李滨在侦查阶段的供述证明：段某1陆续借了十几万元，他和胡义成签的借款协议，每次都扣除了第一个月的利息。之后段某1还不上钱，胡义成把利息加到本金里，重新签了30多万元的借款协议。后来段某1一直没钱还，胡义成拿着重新签的借款协议起诉段某1，段某1的房产被执行了，胡义成给了段某1七八万的房租费。 对被告人胡义成提出的段某1签订的43万元借款协议，对应不只是6万元和11万元的借款，且没有收取前期费用的辩解意见，经查，被告人胡义成、李滨在侦查阶段的供述相印证，证明胡义成将利息算作本金，要求段某1重新签的借款协议，结合被害人段某1的陈述、证人魏某的证言、民事诉讼材料，可以认定被害人段某1共借款17万元，实际得款13万元，共签订了43万元的借款协议，对该辩解意见不予采纳。 对被告人、辩护人提出寻衅滋事违法事实不能成立的辩解辩护意见，经查，证人魏某的证言、被害人段某1的陈述与喷漆照片相印证，可以证明徐某3、胡义成等人为了索债往段某1家墙上喷漆，对该辩解辩护意见不予采纳。 4．2016年初，被害人董某以房产为抵押到“顺帆投资公司”借款3万元，月息8分，扣除2个月利息及家访费，实际到手24700元。2016年下半年，董某因无法偿还利息，再次向“顺帆投资公司”借款2万元，月息8分，扣除1600元利息后，实际到手18400元。因董某支付1万余元利息后无力偿还，2016年11月1日，胡义成让董某及其姐夫段某2到“顺帆投资公司”，徐某3、胡义成等人要求董某重新签订了一份5万元的借款协议和收条，并收取2000元现金。后胡义成起诉董某还本息64000元，双方达成调解协议（6万元），后董某每月还款2500元，共还了1万元。董某从胡义成处得款43100元，董某还款及胡义成、徐某3等人以诉讼、利息等方式从董某处得款共2.2万元。胡义成等人诈骗2.89万元（未遂）。 2016年11月份的一天中午12时许，被害人董某被胡义成强行带至“顺帆投资公司”索要欠款。徐某3、胡义成、李滨在公司内对董某进行殴打，逼迫董某打电话让家人送钱。董某姐夫段某2到“顺帆投资公司”，徐某3等人让董某、段某2重新签订一份5万元的借款协议和收条，并给徐某3等人2000元现金后，当日下午5时左右胡义成等人才让董某与段某2离开。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）微信转账截图证明：2016年6月7日至2016年9月14日，董某向胡义成的微信“人往高处走”及顺帆投资的微信转账，共计8600元。 （2）交易明细证明：2018年7月20日、8月30日、9月26日、10月30日，董某先后四次转给胡义成2500元，共计1万元。 （3）民事诉讼材料证明：2018年，胡义成起诉董某、段某2还本息6.4万元；双方达成6万元的调解协议。 （4）证人段某2的证言、辨认笔录证明：其是董某的姐夫。一天13时许，董某让其带点钱到金地月伴湾小区北门的公司，其到了后，胡义成和李滨都在公司里，徐某3说董某几个月没还利息了，让其做个担保，他们拿出董某之前签的借条，算了下还欠多少钱，又让董某签了一份5万元的借款协议和收条，原来的借款协议没有给董某，然后其和董某又凑了2000元给他们。下午五、六点钟，其和董某离开了公司，董某说他在公司被打了，其看到他脸上有点肿。 （5）被害人董某的陈述、辨认笔录证明：2016年初，其向朋友段某1借钱，段某1说没钱，他也借的高利贷。后来段某1带其到金地月伴湾小区北门口的“顺帆投资公司”找徐某3借钱，其跟徐某3讲借3万元，徐某3把其带去的购房合同、户口本和房屋钥匙拿去了，口头约定借2个月，利息8分，签了3万元的借款协议和收条，段某1作为担保人签的字，利息一栏空着没写。然后，胡义成拿出3万元让其拿着拍照，拍完后，胡义成扣除了2个月利息4800元、家访费500元，实际到手2.47万元。其还了几个月利息后无法按期还利息，徐某3让其再借2万元，约定借1个月，利息8分，其签了2万元的借款协议和收条。然后，胡义成拿出2万元让其拿着拍照，拍完后，胡义成扣除了当月利息1600元，把剩下的18400元给其了。因其无力偿还利息，徐某3、胡义成他们一直打电话威胁其，其只得换了手机号码出门跑船了。2016年一天下午，其买东西时被胡义成看到，胡义成强行将其带到他们公司，期间，徐某3、胡义成、李滨等人殴打、辱骂其，逼迫其打电话让家人送钱，后其打电话给其姐夫段某2，段某2到后和其一起凑了2000元给他们，他们又让其重新签了一份5万元的借款协议和收条，段某2作为担保人签的字，利息一栏空着的。徐某3没有把之前的3万元、2万元借条还给其。其和段某2离开时已经下午五、六点钟了。后来胡义成到法院起诉其，要其还款6.4万元，经调解，其要还6万元，每月还2500元，分2年还完，其还了几个月。 （6）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：2016年，董某到“顺帆投资公司”借钱，其和徐某3跟他谈的，董某用购房合同、房屋钥匙和户口本做的抵押，口头约定利息8分，董某作为借款人签字，段某1作为担保人签字，利息空着没写，扣除两个月利息4800元、家访费500元，给了他2.47万元。后来董某还了万把块钱。2016年，董某又到公司借了2万元，其和徐某3接待的，月息8分，利息没填，扣除一个月利息1600元，给了他1.84万元。2016年11月的一天中午12时左右，其找到董某后，把他带到公司，其让徐某3也到公司，后来其、徐某3、李滨三人殴打、辱骂董某，董某让他姐夫段某2到公司，段某2到公司后，其又让董某重新签了5万元的借款协议和收条，段某2作为担保人签的字，签好后，他们二人凑了2000元现金给其，然后就离开了，离开的时间大概在下午四、五点钟。后来董某没有还款，其起诉董某、段某2还本息6.4万元，后来他每个月还2500元，还了几个月。 （7）被告人李滨在侦查阶段的供述证明：2016年下半年的一天，其和徐某3在“顺帆投资公司”聊天，胡义成给徐某3打电话，他说找到了董某，正把董某带回公司。十分钟后，胡义成带董某回到公司，其和徐某3、胡义成殴打董某，让他赶快还钱，后来董某找他姐夫当担保人，又重新签了一张借条，他们就让他走了。 对被告人李滨提出其只是推了下董某的辩解意见，经查，被害人董某的陈述、被告人胡义成、李滨在侦查阶段的供述、证人段某2的证言、辨认笔录相印证，足以证明李滨殴打董某，该辩解意见不予采纳 5．2016年初，被害人上某、沈某以房产为抵押向徐某3借款16万元，月息8分，扣除砍头息后实际拿到147200元。因上某后期未及时偿还利息，徐某3、胡义成要求上某重新签订了4份共计23万元的借款协议。上某先后偿还胡义成、徐某3共计7.62万元。2018年1月，胡义成以上述4份借款协议起诉上某偿还本息26.6万元，后双方达成调解协议（26.6万元），上某又还款1.4万元。胡义成等人诈骗19.5万元（未遂）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）交易明细证明：2016年10月至2017年4月，上某共转给胡义成、徐某3，76200元。 （2）民事诉讼材料证明：2018年1月，胡义成起诉上某还本息26.6万元，后双方达成了26.6万元的调解协议。 （3）微信转账截图证明：2018年7月至2019年3月，上某多次向胡义成转账，共计1.4万元。 （4）被害人上某的陈述证明：2016年，其和沈某到徐某3的公司以房产为抵押借款16万元，月息8分，签了16万元的借款协议，协议上没写利息，签好协议后，徐某3又让其签了一个房屋买卖合同，大致内容为其多久还不上钱，就用房产抵押还款。手续办完后，胡义成扣除了第一个月利息12800元，实际得款14.72万元。因其未按时还利息，徐某3、胡义成让其打了4份借款协议，分别为1万元、1.5万元、5000元、20万元的借款协议，胡义成后来用这4份借款协议起诉其，算上利息3.6万元，共要求其还26.6万元。签订20万元的借条时，他们说过去的借条都作废了，时间长了要换一张本金加利息的总借条。 （5）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：2016年年初，上某、沈某找徐某3借钱，其和徐某3跟他们谈的借钱的事，他们用上某的房产为抵押借了16万元，口头约定利息8分，其作为出借人签的借款协议，上某、沈某作为借款人签的字，除去一个月利息12800元，实际给他们14.72万元。因为上某没有按时还利息，其让他打了1万元、1.5万元、5000元的借款协议，实际上没有给他这些钱，还有一张20万元的借款协议也是加上他没有还的利息打的借条。后来，其只起诉的上某，上某和其达成了调解协议，之后上某还了几个月的钱。 对被告人胡义成提出其对上某、沈某的借款一事不太清楚，只是用其的名字起诉的辩解意见，经查，被告人胡义成在侦查阶段对上某、沈某借款的整个过程有明确具体的供述，其提出对借款一事不太清楚的辩解意见不能成立，不予采纳。 6．2016年初，被害人秦某1、秦某2、陈某1，以秦某1、秦某2的房产为抵押到“顺帆投资公司”借款8万元，利息8分，扣除砍头息、中介费、家访费后拿到6万元左右。陈某1带胡义成等人到秦某1、秦某2家“家访”。后因徐某3等人催要，秦某1支付利息40800元。因秦某1未及时按照借款协议还利息，徐某3、胡义成等人让秦某1重签了12.5万元的借条，但8万元借条没有归还秦某1。后胡义成用8万元、12.5万元的借条起诉秦某1。为防止房子被拍卖，秦某1只得又支付10万元给胡义成。胡义成等人诈骗8.08万元（既遂）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）转账截图、交易明细证明:2016年3月至2017年8月，秦某1多次向徐某3转账，共计40800元。 （2）民事诉讼材料证明:2017年8月，胡义成以8万元、12.5万元的借条起诉秦某1；后秦某1还给胡义成10万元，胡义成放弃其余款项。 （3）被害人秦某1的陈述、辨认笔录证明：2016年1月，其朋友陈某1向徐某3借钱，让其做担保人，用其和秦某2的房产为抵押，其答应了。后陈某1带徐某3等人到凤台“家访”，中午在饭店签的借款协议，约定利息8分，徐某3让其和秦某2在借款人处签字，让陈某1在担保人处签字，然后徐某3又让其和秦某2写了8万元的收条。签完后，徐某3扣除了两个月利息、中介费、家访费等费用，实际只给陈某16万元左右，并且把其和秦某2的两处房屋的钥匙各拿去一把。大概过了两个月，徐某3电话联系其，说陈某1跑了，让其还钱，其还了几个月利息后就没还了，后来徐某3威胁其，让其重新签了12.5万元的借条和收条，利息一栏是空着的。签完后，徐某3拿了一堆现金放在桌子上，让其坐在现金后面手里拿着协议书，然后胡义成给其拍了照片。拍完后，徐某3就让人把钱收起来了，其向徐某3要之前那8万元的借条，徐某3不给，当时李滨也在场。2017年8月，胡义成用两张借条起诉其，要求其还20多万元，后来秦某2的房子被查封了，其只能和胡义成和解，还给他10万元，剩下的钱他不追究了。 （4）被害人秦某2的陈述证明：2016年初，秦某1同学陈某1需要借钱，秦某1让其帮忙。其和秦某1在一个8万元的借款协议上的借款人处签的字，陈某1作为担保人签的字。徐某3、胡义成电话找其要钱，还威胁其不还钱就把房子执行掉。2017年，胡义成起诉其和秦某1，后来秦某1出面处理的。 （5）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：2016年初，秦某1和陈某1到公司借钱，徐某3让他们用房产做抵押，他们同意了。过了一天，徐某3带其和徐某2（徐某3儿子）到凤台县看抵押的房屋，当时看了秦某1、秦某2的房子，后来在饭店，其和秦某1、秦某2、陈某1签了8万元的借款协议，约定利息8分，陈某1在担保人处签的字，签好协议后其扣了利息、家访费，还拿了秦某2房子的钥匙。后来他们没有按时还钱，其和徐某3打电话要过钱。2017年5月，秦某1把未还的利息和本金并到一起，重新签了12.5万元的借款协议和收条，当时还让她拿着协议拍照，实际上没有给她这些钱，之前的8万元借条也没有给她。2017年8月，其起诉秦某1，后秦某1还给其10万元。 （6）被告人李滨在侦查阶段的供述证明：秦某1到“顺帆投资公司”借过钱，其陪徐某3到凤台县找秦某1要过钱。 对被告人胡义成提出新借条和老借条一起起诉只是希望秦某1快点还款的辩解意见，经查，被告人胡义成等人恶意垒高借款金额，软硬兼施“索债”，利用新旧借条一并起诉，其主观上具有非法占有的目的，其犯罪数额亦是按照其实际非法占有的数额予以认定，其提出只是希望秦某1快点还款的辩解意见不能成立。 7.2016年，被害人胡某2到“顺帆投资公司”借款3次共计12万元（2万元、5万元、5万元），利息分别为8分、5分、5分，扣除砍头息后实际拿到共计11.18万元（1.68万元、4.75万元、4.75万元）。胡义成后来又要求胡某2给其写一张出借人为徐某3的总计10万元的借条。因胡某2未按时支付利息，徐某3、胡义成等人滋扰胡某2亲属要钱，在陈某5（胡某2岳父）家某和水果摊喷漆贴照片。2018年3月20日，徐某3起诉胡某2、陈某4还本息12.8万元，并提交了一份10万元的借款协议；同日，胡义成起诉胡某2、陈某4还本息6.5万元，并提交了一份5万元的借款协议，后徐某3、胡义成分别申请法院强制执行129430元、65712.5元，双方协商一次性支付167000元了结两笔执行款，胡某2支付了11万元。胡义成等人诈骗5.52万元（未遂）。 2017年夏天，因被害人胡某2到“顺帆投资公司”借款后无力偿还，徐某3、胡义成等人因找不到胡某2，便通过在陈某5家某、水果摊喷漆、发侮辱短信、上门滋扰等方式找陈某5要钱。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）民事诉讼材料、借款协议书、收条证明：2018年3月20日，徐某3起诉胡某2、陈某4还本息12.8万元，并提交了一份10万元的借款协议；同日，胡义成起诉胡某2、陈某4还本息6.5万元，并提交了一份5万元的借款协议，后徐某3、胡义成分别申请执行129430元、65712.5元，双方协商以16.7万元了结两笔执行款，胡某2支付了11万元，尚有5.7万元未支付。 （2）勘验笔录证明:陈某5的水果车上被红色油漆喷了“还钱”字样。 （3）证人陈某6的证言证明:其和胡某2是初中同学。2017年的一天，胡某2在宾馆内吃消炎药、喝白酒，后其把胡某2送到医院抢救了。 （4）证人刘某2的证言证明：其在陈某5夫妻水果摊旁边经营药店。前两年陈某5的水果摊周围被人用红漆喷上字了。 （5）被害人胡某2的陈述证明：2016年，其先后三次到胡义成的公司借款，第一次借款2万元，月息8分，实际到手1.68万元，第二次借款5万元，月息5分，实际到手4.75万元，第三次借款5万元，月息5分，实际到手4.75万元。2016年12月，胡义成说其借款的单子多了，让其打一个总的单子，其又签了一份10万元的借款协议和收条，其让胡义成把小额的借款手续还给其，胡义成说本金还清才给其。 胡义成通过给其和家人发侮辱性短信的方式要债，还到陈某4父母家喷漆，导致其和陈某4离婚，后来其在宾馆内喝白酒、吃消炎药，其朋友陈某6把其送到医院抢救的。2017年4月，其跑到昆山躲债了。后来，其哥哥到法院还给胡义成11万元。 （6）被害人胡某3的陈述证明：其帮胡某2还给徐某3、胡义成11万元，还有5.7万元没有还。 （7）被害人陈某4的陈述证明：2016年，胡某2先后两次让其到胡义成店里签了一张5万元、一张10万元的借条。2017年夏天，胡义成、徐某3到其父母家要钱，其父亲陈某8他们找胡某2要，胡义成夜里到其父亲家墙上喷上陈某4还钱、欠债还钱的字样，把其和胡某2的照片贴在门口，还带人到其父亲摆水果摊的地方喷了还钱的字样，向其和父母发短信、打电话催债，后来其和胡某2离婚了。期间有一次，胡某2朋友陈某6打电话让其去医院，后其到医院交的抢救费。 （8）被害人胡某4、邹某2（胡某2父母）的陈述证明：2019年左右，一个四十多岁的男子找胡某4、邹某2索要胡某2所欠的钱。 （9）被害人陈某5、宫某（陈某4父母）的陈述、辨认笔录证明：2017年夏天，徐某3、胡义成等三人拿着陈某4和胡某2的借款协议书到水果摊找其二人要钱，其二人让他们找借钱的人要。几天后，其二人的水果摊地上、车上被喷了红油漆，家门口的外墙被喷了陈某4还钱字样，还收到骚扰短信、电话。 （10）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：胡某2从其处借过钱，有2万元的，有5万元的，其每次都会扣除一个月利息。其后来让胡某2写了一张总金额10万元的借条。因胡某2一直不还钱，其起诉他了，他哥哥给了其11万元。其去陈某4父母的水果摊要过钱，还把她和胡某2签的借条复印件贴到了她父母的门上。 （11）被告人李滨在侦查阶段的供述证明：2016年，胡某2到“顺帆投资公司”借过几次钱，一共有十几万元。 对被告人胡义成提出后来写的10万元的借条是因为胡某2又借了10万元的辩解意见，经查，被害人胡某2的陈述、被告人胡义成在侦查阶段的供述相印证，可以证明胡义成后来又要求胡某2给其写一张总计10万元的借条，对该辩解意见不予采纳。 对被告人、辩护人提出寻衅滋事违法事实不能成立的辩解辩护意见，经查，证人刘某2的证言、被害人胡某2、陈某4、陈某5、宫某的陈述、勘验笔录、辨认笔录等证据相印证，足以证明徐某3、胡义成等人为了索债，在陈某5家某、水果摊喷漆、发侮辱短信、上门滋扰，对该辩解辩护意见不予采纳。 8.2016年，被害人谯某1经胡某2介绍以房产为抵押到“顺帆投资公司”4次借款共计13万元（4万元、2万元、5万元、2万元），利息8分，扣除砍头息后实际拿到11.96万元。后胡义成等人又要求谯某1签了一张13万元的总借条，但是之前的借条并未销毁。后谯某1转账还给胡义成等人68600元。胡义成等人为了索要欠款还强行将谯某1的奔驰汽车开走，后谯某1支付8万元并签了一份26万元的虚假售车合同。因谯某1未按时还利息，徐某3、胡义成多次通过电话催债，谯某2（谯某1父亲）还8万元。2017年8月，徐某3以汇总的13万元借条和2万元借条起诉谯某1和胡某2，并以虚假售车合同相威胁，最终谯某1又偿还本息共计17.7万元。胡义成等人诈骗28.6万元（既遂）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）交易明细、微信截图、清算协议、交易明细、回款凭单、车辆买卖合同、收条、转账记录、民事诉讼材料证明：①谯某1转账还给胡义成等人68600元；②谯某1与胡义成签了一份车辆购买合同，交易价格26万元；③2017年8月，徐某3以13万元借条和2万元借条起诉谯某1、胡某2；④2017年12月29日，谯某1与徐某3、胡义成签订清算协议，双方就此前所有借款及车辆买卖合同涉及的26万元已全部结清（含谯某22017年5月11日汇给徐某38万元），截至2017年12月29日谯某1不再欠徐某3、胡义成任何款项（不含徐某3所起诉的15万元）；⑤2018年4月1日，谯某2转给胡义成17.7万元，徐某3出具收条写明“双方债务已全部结清”。 （2）被害人谯某1的陈述证明：其经胡某2介绍以房产为抵押到“顺帆投资公司”借钱，胡义成接待的其和胡某2。第一次借4万元，月息8分，实际到手3.68万元，胡义成让其拿4万元现金拍照留存并在借款协议书的后面写上收条。后其又三次到“顺帆投资公司”到借款2万元、5万元、2万元，胡义成为保险起见，还让胡某2在借款协议上签字。后来胡义成让其重新签了一份13万元的总单子，但之前4张单子没有给其。 后来胡义成把其的奔驰车开走了，胡某2带其到“顺帆投资公司”找胡义成商谈赎车的事情，胡义成让他们还钱，其通过胡某2从陈某4叔叔陈勇处借了8万元还给了胡义成，胡义成又让他们签了26万元的车辆买卖合同，胡义成实际上没有给其26万元。后来徐某3以一张2万元、一张13万元的借条起诉其，胡义成还以车辆买卖合同相威胁，迫使其答应还钱，后来，其和胡义成、徐某3签了一份清算协议，内容是26万元车辆买卖合同已经结清了，双方互不相欠。后来，其父亲转给徐某3，17.7万元。胡义成、徐某3经常打电话催债，2017年5月11日，其让父亲谯某2给徐某3转了8万元。 （3）被害人胡某2的陈述证明：胡义成等人为了索要欠款还强行把谯某1的奔驰车开走了，后其和谯某1到“顺帆投资公司”要车，胡义成让他们把钱还了，谯某1通过其从陈某4叔叔陈勇处借了8万元还给胡义成。然后胡义成、徐某3以其和谯某1借款未还清为由，让其和谯某1签了一份26万元的车辆买卖合同，实际上其和谯某1没有收到26万元，签好后，胡义成才让他们把车开走。 （4）被害人谯某2（谯某1父亲）的陈述证明：2017年5月，其跟谯某1到“顺帆投资公司”还给徐某3、胡义成8万元。2017年8月，徐某3起诉谯某1，徐某3、胡义成还以26万元的车辆买卖合同威胁，逼迫他们同意还款17.7万元，还款前，他们与徐某3、胡义成签订了一份清算协议，内容为26万元已经全部结清，双方互不相欠，后来其把房子卖了，转给胡义成17.7万元。 （5）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：2016年，胡某2带谯某1到“顺帆投资公司”找其借钱，谯某1以房产为抵押借款4万元，约定月息8分，借款协议上借款金额为4万元，利息一栏空着没写，实际上扣除了一个月利息3200元，给他3.68万元，其还让谯某1拿着4万元现金拍照留存并让他写了4万元的收条，后来谯某1又先后三次找其借了2万元、5万元、2万元，和第一次借款一样。后来其觉得零碎的借条不好记录，其和徐某3让谯某1重新签了一张13万元的借款协议，之前的借条没有还给他。 2017年过完春节后，其和徐某3、李滨为了索要欠款把谯某1的奔驰车开走了，后胡某2带谯某1来商量赎车的事情，其让他们把借款还上，他们给了其8万元，其又让谯某1跟其签了一个26万元的车辆买卖合同，这个合同是虚假的，实际上其没有给钱，然后其让胡某2把车开走了。2017年5月，谯某1父亲转给徐某3，8万元。谯某1和其、徐某3签过清算协议。之后，其和徐某3起诉谯某1，其还拿着与谯某1签订的车辆买卖协议相威胁，后来谯某1转给其17.7万元。 （6）被告人李滨在侦查阶段的供述证明：其和胡义成、徐某3到胡某2的网吧要过钱，后胡义成把谯某1的奔驰车开走了，胡义成还让谯某1签了一份车辆买卖协议。 对被告人胡义成提出13万元的借条是胡某2和谯某1共同借的辩解意见，经查，被害人胡某2、谯某1的陈述、被告人胡义成在侦查阶段的供述相印证，证明胡义成等人又要求谯某1重新签了一张13万元的总借条，对该辩解意见不予采纳。 9.2016年7月，被害人李某1经朱长勇介绍到“顺帆投资公司”以房产证、一块手表为抵押借款1.9万元，签订借款协议和收条，扣除6000元手续费，实际拿到1.3万元。因李某1还利息5600元之后无力偿还，2016年10月，胡义成起诉李某1，案件执行期间李某1又还款20074.41元。胡义成等人诈骗12674.41元（既遂）。 2018年6月的一天晚上，徐某3、胡义成、李滨三人将被害人李某1强行带上车，将车开到淮河大坝后，徐某3、胡义成、李滨在车上对李某1进行殴打要李某1还钱，大约半小时后徐某3等人才驾车将李某1送回住处。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）银行回单、民事诉讼材料证明：2016年10月，胡义成起诉李某1还借款，并提交1.9万元的借款协议书（2016年7月20日），后李某1在执行期间又还款20074.41元。 （2）被害人李某1的陈述、辨认笔录证明：2016年7月，其经朋友“老六”介绍到“顺帆投资公司”找徐某3借钱，徐某3把其的一块手表和房产证拿去做抵押，其签了一份1.9万元的借款协议书和收条，利息和日期都是空着的，其在签名处和空白处按了手印，徐某3扣除6000元手续费，实际给其1.3万元。借条上出借人写的是胡义成。2016年8月、9月，其每月还了2800元利息，第三个月其就没还了。后来徐某3打电话催其还钱，还威胁其，一天徐某3、胡义成、李滨开车把其带到淮河大坝，他们在车上威胁其让其还钱，后来三人殴打了其，打完后，他们把其送回去了，整个过程持续了一个小时左右。2016年10月，胡义成起诉其，后来其还了1.9万元本金和1000多元违约金，当时抵押的手表没有还给其。 （3）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：2016年下半年，李某1到“顺帆投资公司”借钱，当时其和徐某3、李滨都在场，他要借1.9万元，借款协议和收条也是签的1.9万元，他用房产证、手表做的抵押，之后他还了两个月利息就不还钱了。因李某1不还钱，一天晚上，徐某3开车带其和李滨找到他，把他带到淮河大坝上转了一圈，让他还钱，徐某3打了他，后来把他送回去了，整个过程持续二三十分钟。其起诉李某1了，李某1已经还清了借款，其没有将手表还给李某1。 （4）被告人李滨在侦查阶段的供述证明：2016年，李某1通过朱长勇介绍到“顺帆投资公司”，以房产证和一块手表为抵押借款2万元左右，扣除了第一个月利息，实际给他1万多元。因李某1未按时还款，其和徐某3、胡义成开车带他在淮河大坝转了一圈，徐某3打了他，后来把他送回去了。胡义成起诉李某1了，李某1把钱还清了。 对被告人胡义成提出其不清楚李某1借款一事，其只是按照徐某3的要求到法院起诉的辩解意见，经查，被告人胡义成在侦查阶段对该笔借款的整个过程有明确具体的供述，其提出对借款一事不清楚的辩解不能成立，不予采纳。 对被告人李滨提出其没有打李某1的辩解意见，经查，被害人李某1的陈述、辨认笔录相印证，可以证明李滨参与殴打李某1，对该辩解意见不予采纳。 10.2016年9月，被害人刘某1以房产为抵押到“顺帆投资公司”借款8万元，利息6分，扣除家访费、砍头息、提成等费用，实际拿到7.47万元。因刘某1偿还9万元后无力偿还，2018年8月，胡义成起诉刘某1、郑某某还款8万元、利息25600元，签订调解协议（8万元）后刘某1又偿还5.5万元。胡义成等人诈骗9.53万元（既遂7.03万元、未遂2.5万元）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）转账记录证明：2017年2月至9月，刘某1多次向徐某3转账，共计3.1万元。 （2）民事诉讼材料证明：2018年8月，胡义成起诉刘某1、郑某某还借款8万元，利息2.56万元，并提交了一份8万元的借款协议书（2016年9月30日），双方达成8万元的调解协议。 （3）被害人刘某1的陈述、辨认笔录、微信截图证明：胡义成微信号为×××，昵称为人往高处走，徐某3微信号为×××，昵称为呼吸136××××8008。2016年9月，其到“顺帆投资公司”借钱，徐某3和其谈的，其用房产为抵押借了8万元，月息6分，其在借款协议上身份信息和借款人处签字按了手印，利息、还款期限没写，徐某3让其在利息和还款期限上按了手印，借款协议上签的出借人是胡义成。因离婚协议上约定房子是给其女儿郑某某的，徐某3要求郑某某在协议上签字按手印。第二天，胡义成带人找郑某某签了字，又到其家里看了一下，看完后胡义成拿出8万元现金让其抱着拍照片，拍完后胡义成扣去了第一个月利息、家访费、提成等费用。之后其每个月还4800元利息，还到2018年4月左右。2018年8月，胡义成起诉其，其和胡义成达成调解协议，偿还他8万元，后来其只还了5.5万元。2019年4月，其和胡义成讲其要去中央督导组反映情况，他就害怕了，主动联系其讲剩下的钱他不要了，还找其签了一个协议，协议内容就是因其生活困难，剩余债务他就不再追究了。 （4）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：2016年9月，刘某1到“顺帆投资公司”借钱，徐某3跟她谈的，她要借8万元，约定月息6分，让她签了借款协议和收条，利息和还款期限是空着的，让她按的手印。因刘某1的房子在离婚后判给她女儿了，其和徐某3等人又找她女儿签的字，签完字又到她的房子看了一下，在她家里其拿出8万元让她拿着拍照，拍完后扣除第一个月利息4800元和500元家访费，把剩下的钱给她了。后来她还了2年左右的利息。2018年刘某1不还钱了，其于2018年8月起诉她，要求她还本金8万元、利息25600元，经调解，其不要利息了，让她还8万元本金，她还了5.5万元就不还了。2019年4月，其去找刘某1要钱，她讲要去中央督导组告其，其害怕了就跟她签了一个协议，内容是剩下的欠款其不要了。 （5）被告人李滨在侦查阶段的供述证明：2016年，刘某1到“顺帆投资公司”借款8万元，月息6分，扣除了第一个月利息、家访费等费用。刘某1还了一段时间利息后就还不上了，胡义成起诉她了，达成了8万元的调解协议，刘某1还了一部分，还差两三万没还。2019年4月，其和胡义成一起去找刘某1，刘某1说现在扫黑除恶，要去中央督导组告他们，胡义成当场和她签了一个协议，内容是剩下的钱不用还了。 对被告人胡义成提出其没有收取刘某1前期费用，刘某1还的9万元都是利息，其也是按照实际借款起诉的辩解意见及辩护人当庭出示的2019年4月18日刘某1和胡义成书写的和解协议，以证明刘某1与胡义成之间的借贷关系是民事纠纷，胡义成对剩余的2.5万元债权予以放弃，双方之间已经结清，无纠纷，胡义成没有诈骗故意，经查，被害人刘某1的陈述、被告人胡义成、李滨在侦查阶段的供述相印证，证明胡义成等人让刘某1在利息、还款期限未填写的协议上签字按手印，并在协议签好后扣除砍头息、家访费等费用，这与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，后收取超出本金的高额利息，又借助诉讼非法占有被害人财物，胡义成等人所实施的“套路贷”行为显然不属民事纠纷，应从整体上予以否定性评价；被害人刘某1的陈述、被告人胡义成、李滨在侦查阶段的供述相印证，证明2019年4月，刘某1要向中央督导组反映胡义成等人的“套路贷”行为，胡义成因害怕，主动联系刘某1书写了该份协议，胡义成出于非法占有刘某1财物的目的，已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，该辩解意见及辩护人提出的证明目的不能成立。 11．2016年9月至2017年2月，被害人陈某2、杨某夫妇以房产为抵押到“顺帆投资公司”3次借款共计13万元（5万元、2万元、6万元），利息8分，扣除砍头息后实际拿到共计11.96万元（4.6万元、1.84万元、5.52万元）。杨某向胡义成、徐某3转账还款25300元。因后期没有及时偿还利息，徐某3、胡义成、李滨等人多次上门催债，要求陈某2、杨某重新签订一张15万元的借条，又以租赁名义占有陈某2、杨某的房产并变卖屋内木地板。2018年11月胡义成起诉杨某，后双方达成调解协议（15万元），杨某向胡义成转账13500元。胡义成等人诈骗5.57万元（未遂）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）收条证明：陈某2、杨某向胡义成出具了二张收条，内容分别为“今收到胡义成现金15万元，本人承诺在本月20号之前还清，如不还清，本人无条件把住房交给胡义成，胡义成有权买卖与租赁，落款日期2017.3.3”、“今收到胡义成30年房租费现金人民币16万元整，落款日期2017.3.23”。 （2）房屋出租合同证明:陈某2、杨某（甲方）和胡义成、李滨（乙方）签了房屋出租合同，甲方将领城小区的房屋25栋303间出租给乙方，租期30年，租金16万元。 （3）接处警情况登记表证明：2017年7月13日，杨某报警称家里来了4、5个人，经民警现场了解，杨某及其爱人欠他人钱，双方签订租赁合同，民警告知对方应到法院起诉，并将讨债者劝离。 （4）转账记录证明：2017年1月至6月，杨某向胡义成、徐某3转账共计25300元；2018年12月至2019年7月，杨某向胡义成转账共计13500元。 （5）民事诉讼材料证明:2018年11月，胡义成起诉杨某，后双方达成15万元的调解协议。 （6）被害人杨某的陈述、辨认笔录证明：2016年9月，其和丈夫陈某2到徐某3、胡义成的“顺帆投资公司”借5万元，利息8分，扣除第一个月利息4000元，实际得款4.6万元。2016年10月，其和陈某2到徐某3公司借2万元，利息8分，扣除第一个月利息。2016年11月，陈某2又找徐某3借6万元，利息8分，扣除一个月的利息，实际得款5.52万元。2017年3月，徐某3带胡义成、李滨到其家索债，其没钱还，徐某3让其用房子担保写个借条。其和陈某2签了一张15万元的借条，因其有两个月的利息没还，所以在13万元的本金上又加了2万元的利息。借条上写明要在当月20日前还清，不然就把房子交给他们处理。3月23日左右，因其没还钱，徐某3等人又到其家里要钱，在徐某3的威胁下，其和陈某2签了一份《房屋租赁协议》和一张16万元的收条。租赁协议的内容就是胡义成、李滨给了其16万元的押金，租其的房子30年。2017年7月，其没钱还了，徐某3、胡义成、李滨等人到其家里要把其和陈某2撵出去，陈某2被徐某3打了一拳，其报警了，派出所也出警了。十几天后，徐某3带李某4到其家里谈还钱的事，其和陈某2表示搬出去把房子留给徐某3出租，徐某3表示利息不要给了，凑足16万元本金来赎房子。2018年11月，胡义成起诉其了，其和胡义成达成了15万元的调解协议。后来其回家发现地板被换了，原来的木地板被胡义成卖了。签借款协议时，其只在名字、金额、日期上面签字按手印，其他地方都是空白的，都是胡义成他们加的，到目前为止其实际上还了3万余元。 （7）被害人陈某2的陈述证明：因其没钱还利息，徐某3、胡义成、李滨等人到其家里，让其写了一个租房合同，租期30年，租金16万元，实际没给其钱。几天后，徐某3、胡义成、李滨等人要其搬走，徐某3还打了其，杨某报了警，后来派出所出警了。 （8）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：2016年9月，杨某和她丈夫陈某2找其借钱，当时其和徐某3、李滨接待的他们，他们借了5万元，约定利息8分，扣除第一个月利息4000元，实际给他们4.6万元。2016年10月，杨某和陈某2到“顺帆投资公司”借2万元，利息8分，扣除第一个月利息1600元，实际给他们18400元。2016年11月，杨某和陈某2到“顺帆投资公司”借6万元，利息8分，实际给他们5.52万元。借款协议中的利息写的都是2分，借款时没写，诉讼之前其填上去的。2017年3月，其和徐某3、李滨到杨某、陈某2的家里要钱，他们没钱，其就让他们打了一个15万元的总借条，让他们当月还清，他们没有按约定还款，其、徐某3、李滨又一次到他们家，其、李滨跟杨某、陈某2签了一个租期30年的房屋租赁协议，租金16万元，并让他们打了一个16万元的收条，实际没给他们钱。2017年夏天的一天晚上，其和徐某3、李滨等人到杨某、陈某2的家里要钱，徐某3打了陈某2一巴掌，他们报警了，派出所也出警了。十几天后，徐某3说不让他们还利息了，让他们搬出去把房子租掉，后来房子也没有租出去。其把他们家的地板卖给收废品的了，后来其又重新买的地板铺上的。 （9）被告人李滨在侦查阶段的供述证明：2016年下半年，陈某2、杨某到“顺帆投资公司”借钱，月息8分，扣除了第一个月利息，当时其和徐某3、胡义成都在。后来陈某2还借过一两次钱，一共借了十几万，月息都是8分，都扣除了第一个月利息。2017年初，陈某2还不上利息了，徐某3、胡义成让他签了一个十几万的总借条，后来陈某2又还不上钱，徐某3、胡义成又让他签了一份房屋租赁协议。2017年夏天，其和胡义成、徐某3到陈某2家索债，徐某3打了陈某2一巴掌，有人报警后，民警来调解了。后来陈某2搬出去了，其和徐某3、胡义成把房子收了，胡义成把木地板卖掉了，后来胡义成又花钱重新铺的木地板。 对被告人胡义成提出陈某2的房子是租给徐某3的辩解意见，经查，被害人杨某、陈某2的陈述、被告人胡义成、李滨在侦查阶段的供述相印证，证明胡义成等人以租赁名义占有了陈某2的房屋，对该辩解意见不予采纳。 12．2017年9月，被害人丁某1以房产为抵押向“顺帆投资公司”借款25万元，利息3分，扣除违约金、砍头息等费用，实际拿到22.5万元。徐某3、胡义成将借款日期提前，申请查封丁某1的房产，让丁某1签30万元的借条、调解协议等。2017年10月，丁某1找到胡义成借4万元，月息2毛，扣除砍头息实际拿到3.2万元。后丁某1还款14.7万元。胡义成等人诈骗8.3万元（未遂）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）交易明细证明：2017年9月28日，胡义成转给丁某154500元。 （2）转账记录证明:2017年10月至2019年3月，丁某1共转给胡义成11.7万元。 （3）民事诉讼材料证明：2017年9月27日，胡义成以30万元的房屋抵押借款合同（落款日期为2017年5月10日）申请对丁某1的房产予以查封。2017年10月19日，胡义成与丁某1签订了30万元的调解协议。 （4）银行取款明细证明：2018年7月26日，丁某2徽商银行账户取现6万元。 （5）被害人丁某1的陈述、情况说明、借款协议、收条证明：2017年9月，其以房产为抵押向“顺帆投资公司”借款25万元，月息3分，扣除1.5万元违约金和第一个月利息7500元，实际得款22.5万元。胡义成以“行规”为理由，让其签了30万元借款协议，协议日期写的是2017年5月10日，这样做是为了对其抵押的房子做一个财产保全。签完后，胡义成到其房子看了下，向其要了一把钥匙。没过两天，胡义成联系其去法院，在法院其在一叠材料上签了字。2017年10月份，其向胡义成借了4万元，月息2毛，扣除第一个月利息8000元，实际得款3.2万元。签订借款合同和收条时，其每次只签的借款金额和名字，其他地方都是空白的。2018年7月，其父亲丁某2用他的徽商银行卡取了钱，还给胡义成3万元，胡义成把借条还给其了。 （6）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：2017年9月，丁某1到“顺帆投资公司”借款，徐某3接待的，丁某1以房产为抵押借款25万元，扣除1.5万元押金和第一个月利息7500元，其实际给丁某122.5万元，签了一张30万元的借条，约定月息3分，日期向前推了几个月，主要就是为了到法院对借款抵押的房屋做诉前财产保全。后来丁某1又向其借了4万元，月息2毛，扣除8000元利息，实际给他3.2万元。 对被告人胡义成提出后期丁某1又借款4万元，利息是1毛，前期没有支付利息的辩解意见，经查，被害人丁某1的陈述、被告人胡义成在侦查阶段的供述相印证，该笔借款月息为2毛，且支付了前期利息，对该辩解意见不予采纳。 对辩护人提出丁某1未还款，胡义成等人也未申请强制执行，应为犯罪中止的辩护意见，经查，丁某1于2019年3月仍在还款，本案已近案发，胡义成等人显然已经不具备申请强制执行的条件，属于因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，对该辩护意见不予采纳。 13．2017年10月，被害人宗某以房产为抵押到“顺帆投资公司”借款20万元，利息3分并签了借款协议等材料，实际拿到19.4万元，签订50万元房屋抵押借款合同，将借款日期提前。后胡义成起诉宗某还款50万元，申请查封宗某名下房产，签订调解协议（50万元），申请强制执行后又撤回执行。因宗某被公安机关羁押，由其父母偿还利息6000元。胡义成等人诈骗30.6万元（未遂）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）交易明细证明：2017年10月27日，胡义成转给宗某10万元；2017年11月3日，胡义成转给宗某54500元。 （2）民事诉讼材料证明：①宗某与胡义成签订了房屋抵押借款合同，宗某以名下房产作抵押向胡义成借款50万元，利息2.5分，落款日期为2017年5月27日；②2017年10月31日，胡义成申请查封宗某名下房产；③2017年11月3日，胡义成起诉宗某还款50万元，双方签订了50万元的调解协议；④2018年3月20日，申请强制执行，同年9月，胡义成申请撤回执行。 （3）证人王某的证言证明：其女儿宗某借钱一个月后，其和丈夫帮宗某还给姓胡的6000元。 （4）被害人宗某的陈述、辨认笔录证明：2017年10月，其到“顺帆投资公司”借钱，徐某3接待的，其签了50万元的借条，后胡义成开车带其到法院，其在一沓材料上签了字，胡义成实际给其十几万元。 （5）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：宗某拿着房屋手续到“顺帆投资公司”借钱，其和徐某3看过材料后，同意放款，为了还钱有保障，把借条的日期向前写了，其还约宗某到法院对其房产进行查封，当时借给她20万元，约定利息3分，签了50万元的借款协议书，除去砍头息，实际通过现金和转账共给她19.4万元。借完钱后，其就找不到宗某了，后宗某父母替她还了6000元。其以50万元的借条起诉宗某了，后又申请执行了，因听说宗某家人同意还钱，其又申请撤回执行了。 对被告人胡义成的辩护人提出胡义成申请执行宗某财产后又撤回执行，应认定为犯罪中止的辩护意见，经查，被告人胡义成在侦查阶段的供述称其因听说宗某家人同意还钱才撤回执行的，且没有撤回调解协议，不属于放弃犯罪，不能认定为犯罪中止，对该辩护意见不予采纳。 14.2017年12月，被害人柴某以房产为抵押到“顺帆投资公司”借款8万元，月息5分，扣除砍头息、手续费、家访费、中介费等费用后实际拿到6.9万元。胡义成等人让柴某签订了一张16万元的借条并将借款日期提前，对柴某的房产进行保全，又与柴某达成16万元的调解协议。2019年1月至4月柴某又分别找胡义成3次借款共计5万元（2万元、1万元、2万元），利息5分，实际拿到44500元。柴某陆续还款118500元。胡义成等人诈骗96500元（既遂5000元、未遂91500元）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）转账记录证明:2017年12月14日，胡义成通过支付宝转给柴某3万元，通过微信转给柴某2.9万元。2018年1月至2019年4月，柴某共转给胡义成118500元。 （2）民事诉讼材料证明：①柴某与胡义成签订了房屋抵押借款合同，柴某以名下房产作抵押向胡义成借款16万元，利息2.5分，落款日期为2017年7月13日；②2017年12月19日，胡义成申请查封柴某名下房产；③2017年12月21日，胡义成起诉柴某还款16万元，双方达成16万元的调解协议。 （3）被害人柴某、姚某的陈述证明：2017年12月，姚某、柴某夫妻二人到“顺帆投资公司”借款8万元，胡义成和徐某3接待的，柴某和胡义成签了房屋抵押借款合同，上面写着借款16万元，实际得款6.9万元，合同上月息写的是2.5分，实际月息为5分，时间写到2017年7月13日，实际时间为12月14日，柴某还写了一张16万元的收条。2019年1月16日，柴某找胡义成借款2万元，胡义成扣除欠款8万元1月份应还利息4000元，给柴某1.6万元。2019年2月27日，柴某找胡义成借了1万元，月息5分，扣掉500元利息，柴某收到9500元。2019年4月1日，柴某找胡义成借2万元，扣掉1000元利息，实际得款1.9万元。柴某还给胡义成十余万元。 （4）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：柴某以房产为抵押找其借过几次钱，第一次借款8万元，利息5分，扣除了第一个月利息。 15.2018年1月，被害人陈某3经朱长勇介绍到“顺帆投资公司”以陈某某（陈某3弟弟）房子作抵押借款8万元，签订16万元的借款协议，扣除家访费、砍头息后实际拿到75800元。因陈某3还利息6000元后无力偿还，2018年8月，胡义成等人起诉陈某3、陈某某、陈某7还本息17.92万元，经调解达成协议（12万元）。胡义成等人诈骗5.02万元（未遂）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）交易明细、聊天记录证明：陈某3于2018年1月31日转给胡义成4000元，于2018年3月13日转给胡义成2000元。 （2）民事诉讼材料证明：2018年8月，胡义成起诉陈某3、陈某7、陈某某还本息17.92万元，并提交了一份16万元的借款协议书（2018年1月12日），后双方达成12万元的调解协议。 （3）证人陈某7的证言、辨认笔录证明：陈某3是其丈夫陈某某的堂兄。2018年初的一天晚上，陈某3和胡义成到其家里，他们拿了一张借款协议书和一张收条让其和陈某某作为担保方签了字，签好后，胡义成把现金给了陈某3。 （4）被害人陈某3的陈述、辨认笔录证明：2018年1月份，其经朱长勇介绍到胡义成的公司借钱，其跟胡义成讲要借七八万元，用10天左右，胡义成问其可有实物作为抵押，其表示用房子抵押，胡义成答应了，徐某3当时也在。谈好后，胡义成带着钱和其一起到其弟弟陈某某家里，胡义成和其签了一份借款协议，因其抵押的是陈某某的房子，胡义成让陈某某和陈某7也在借款协议上签了字，其和陈某某、陈某7只在借款协议上身份信息和借款人处签字按手印，利息、还款日期都是空着的，但胡义成还让其在空白处按了手印。签好后，胡义成拿出8万元，扣除家访费还有利息五六千元，将剩下的7万多元给了其。其还过4000元的利息和2000元的利息。2018年8月，胡义成以借款16万元、利息19200元起诉其和陈某某、陈某7，后其和胡义成达成了12万元的调解协议。 （5）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：2018年1月份，朱长勇介绍陈某3到“顺帆投资公司”借钱，陈某3跟其和徐某3谈的借钱的事，陈某3要借8万元，用10天，其和徐某3找他要抵押物，他讲用他弟陈某某和他弟媳的房子抵押，其和徐某3同意了。其就带着钱和陈某3到了陈某某家里签借款协议，借款协议上写的是16万元，因为房子是他弟陈某某和他弟媳的，其让他们两个也签了字，利息和还款日期是空着的，空着的地方陈某3按的手印，其当时跟陈某3约定，借给他8万元，扣除家访费200元，第一个月利息4000元，其把75800元现金给他了。陈某3还了两次利息就还不上了。2018年8月，其起诉陈某3、陈某某和陈某3弟媳还本金16万元、利息19200元，借款协议上月息2分是其后来填上去的，方便其到法院起诉，后双方达成了12万元的调解协议。 对被告人胡义成的辩护人提出诉讼后陈某3未还款，胡义成等人也未申请强制执行，应认定为犯罪中止，经查，胡义成起诉陈某3等人，并达成调解协议，之后虽未申请执行，但亦未撤回调解协议，不属于放弃犯罪，不能认定为犯罪中止，对该辩护意见不予采纳。 16.2018年2月，吴某1通过李某2介绍到“顺帆投资公司”以房产作抵押借款10万元，胡义成等人让吴某1签订两份房屋抵押借款合同和收条，一份借款金额10万元，另一份借款金额20万元，并将借款日期提前，还到法院办理了诉讼手续，查封吴某1房屋，签订调解协议（20万元），扣除相关费用后吴某1实际拿到88500元。2018年5月，吴某1又从“顺帆投资公司”借款5万元，扣除利息及其他费用后实际拿到44500元。吴某1陆续还利息22000元，吴某2（吴某1父亲）最终支付胡义成18万元。胡义成等人诈骗6.9万元（既遂）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）微信转账记录证明:2018年3月至6月，吴某1通过微信共还给胡义成利息22000元。 （2）民事诉讼材料证明：①吴某1与胡义成签订了房屋抵押借款合同，合同借款金额为20万元，合同利息为2.5分，落款日期为2017年4月6日；②2018年2月，胡义成申请查封吴某1名下房产；③2018年2月，胡义成起诉吴某1还借款20万元，双方签订20万元的调解协议。 （3）证人李某2的证言、辨认笔录证明：其带吴某1去“顺帆投资公司”借钱，胡义成和吴某1谈的，当时徐某3也在公司。 （4）被害人吴某1的陈述、辨认笔录证明：2018年2月，其经中介介绍到“顺帆投资公司”借钱，胡义成和徐某3是该公司的老板，其以房产作抵押向胡义成借款10万元，扣除了“材料费”、“家访费”等费用。胡义成跟其签了房屋抵押借款合同、房屋租赁合同及两张收条。房屋抵押借款合同里的名字和时间是其签的字，借款金额20万元是胡义成填的，胡义成让其填的日期是2017年4月6日，以便胡义成到法院保全其的房产。借款利息每月2.5分，实际上其要按5分月息还钱。房屋租赁合同内容是胡义成租其的房子15年，租金20万元。两张收条，一张10万元、一张20万元，两张收条的日期都没写，胡义成让其按的手印。办好后，胡义成带其到法院签了相关手续。其给了两个月的利息就给不起了。胡义成说急需要钱就再找他借5万元，其又找胡义成借了5万元，扣除了“材料费”等费用。胡义成经常打电话找其要钱，其一共还了2.2万元的利息。2018年11月，胡义成要申请执行其的房产，其和胡义成商量了一下，胡义成同意其出18万元。几天后，其父亲吴某2给胡义成18万元。 （5）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：2018年2月，中介带吴某1到“顺帆投资公司”借钱，其和徐某3都在。吴某1以房产为抵押向其借款10万元，签了一份房屋抵押借款合同，借款日期写的是2017年4月6日，这样写是为了对吴某1抵押的房产进行保全，月息写的是2.5分也是为了方便诉讼，还签了一份房屋租赁合同，内容为其租他的房子15年，租金20万元，这样多一层保险，他还不上钱，其还可以租给别人。其还让他写了两张收条，金额分别为10万元、20万元。其扣除了相关费用实际给他88500元。其起诉吴某1的借款金额是20万元，月息2.5分，实际只借给他10万元，月息5分。后吴某1没钱还利息又向其借了5万元，其扣除一个月利息2500元和相关费用3000元，实际给他44500元。几个月后，其申请执行吴某1的房产，双方商量以18万元了结。后来吴某1给了其18万元。 17.2018年9月，被害人孙某2经邹某3介绍到“顺帆投资公司”以房屋为抵押借款10万元，月息4分，签订了14.8万元的借款协议和收条，还按照胡义成要求将借款日期提前。签完借款协议后，胡义成带孙某2到法院办理财产保全、签订调解协议。扣除砍头息及其他费用后，孙某2实际拿到7.55万元。后孙某2还利息共计31953元。胡义成等人诈骗7.25万元（未遂）。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）微信截图、转账记录、交易明细证明：2018年9月4日11时，胡义成账户（尾号1330）分两笔转给孙某240000元、25500元。2018年10月至2019年5月，孙某2共转给胡义成31953元。 （2）民事诉讼材料证明：2018年8月30日，胡义成申请查封孙某2房产；2018年9月4日，胡义成起诉孙某2还款14.8万元，双方签订了14.8万元调解协议。 （3）证人汤某的证言证明：2018年9月，孙某2找其借钱，其没有钱，就推荐一个微信号让他自己联系，昵称为“邹国182××××7785”。 （4）证人邹某3的证言证明：“顺帆投资公司”的经营人是徐某3和胡义成，其介绍孙某2去借过钱。孙某2借了10万元，胡义成给其2000元。 （5）被害人孙某2的陈述、辨认笔录证明：2018年9月，其朋友汤某给其推荐了一个微信号，微信昵称为“邹国182××××7785”，其和这个人谈了借钱的事，这个人让其到金地月伴湾北门的公司见面谈。其到公司后和胡义成谈了借钱的事，其借了10万元，胡义成让其签了一份14.8万元的借款协议书，利息写的是2分，并让其把借款日期提前了。签完后，胡义成给其1万元。过了两天，其和胡义成到法院签了很多份材料。签完后，胡义成让其到车上，让其抱着现金和协议拍照。当天，胡义成给其转了6万余元，其问胡义成怎么扣这么多，胡义成说扣除了一个月利息4000元和办手续的费用。其一共还了3万余元的利息。 （6）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：2018年9月，孙某2经他人介绍以房产为抵押到其公司借款10万元，其和孙某2签了一份14.8万元的借款协议，并让他把借款日期提前了，以便于诉讼、保全，月息写的是2分，实际月息4分。其先到法院办了诉前财产保全，财产保全的民事裁定书下来后，其又到法院起诉孙某2，接着其和孙某2到法院调解，签好调解笔录，后其扣除了保全费、诉讼费、第一个月利息等费用。其和徐某3、李滨说过这个事情。 另查明：案发后，公安机关扣押了胡义成的现金11900元，扣押了作案工具皖Ｄ×××××奔驰越野车、皖Ｄ×××××现代越野车，查封了胡义成、徐某3、李滨等人房产并冻结了胡义成、李滨的银行账户等。 以下全案综合证据由公诉机关提交，并经法庭质证、认证，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，本院依法予以确认： （1）户籍证明证实：被告人胡义成、李滨的基本情况。 （2）违法犯罪记录查询证明：被告人胡义成、李滨无违法犯罪记录。 （3）归案经过说明证明：被告人胡义成、李滨被抓获归案。 （4）银行账户交易明细证明：2017年8月至2018年10月，胡义成向李滨转款100余笔，每笔金额500元至70000元不等，共计90余万元。2017年9月至2018年11月，徐某3向李滨转款60余笔，每笔金额460元至100000元不等，共计50余万元。2017年1月24日，胡义成转给李滨30万元。2017年12月1日，李滨转给徐某35万元。 （5）购车发票、车辆销售合同证明：胡义成购买了一辆GLE320奔驰越野车。 （6）搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、查封决定书及照片、机动车信息查询结果单、现金存款凭条证明：公安机关扣押了胡义成的现金11900元，扣押了皖Ｄ×××××奔驰越野车、皖Ｄ×××××现代越野车，查封了胡义成、徐某3、李滨等人房产并冻结了胡义成、李滨的银行账户等。 （7）证人胡某6的证言证明：2016年1月，其把金地月伴湾的房子租给了徐某3。 （8）证人马某的证言证明：其带人到“顺帆投资公司”找徐某3借过钱。 （9）证人胡某7的证言证明：胡义成从其处拿过一两百万元。“顺帆投资公司”主要是徐某3、胡义成经营，其听胡义成说李滨也在公司。 （10）证人崔某的证言证明：其是基层法律服务工作者。其帮胡义成、徐某3代理过民事诉讼。 （11）证人徐某2的证言证明：“顺帆投资公司”是其父亲徐某3经营的。 （12）证人李某3的证言、辨认笔录证明：其是2016年在淮南开发区淮南之星奔驰4Ｓ店工作的，其销售给胡义成一辆红色ＧＬＥ320运动款奔驰越野车。 （13）证人胡某5的证言证明：皖Ｄ×××××红色奔驰越野车的户主是其弟弟胡义成，他被抓之前都是他在开这辆车。 （14）证人李某4的证言证明：皖Ｄ×××××现代越野车的车主是其丈夫徐某3。 （15）被告人胡义成在侦查阶段的供述证明：“顺帆投资公司”（未进行工商注册登记）是其岳父徐某3和其、李滨一起经营的，其和徐某3是负责人，李滨是徐某3的朋友，也是合伙人，经营时间是2016年至2018年，公司位于金地月伴湾小区北门，房子是其和徐某3一起去租的，其和徐某3商量在门头挂的“顺帆投资”。2018年，国家开展了扫黑除恶专项斗争，他们就把店关了。放贷的资金主要都是用其的钱，是其父亲胡某7给其的，大概有两三百万元，徐某3投了四五十万元。其和徐某3主要负责谈借款的事情，出借人一般都写其的名字，如果借款人不还钱到法院诉讼也是其去，李滨帮他们对外放贷，也和徐某3上门索债。其和徐某3平均分配对外放贷的收入，徐某3再和李滨分。 放贷大部分是现金，也有银行转账和微信、支付宝转账，银行转账主要用其尾号1330的建设银行卡。他们一般要求用房产进行抵押。朱长勇、邹某3等人介绍过人来借款。2017年，其和徐某3、李滨商量让借款人把借款日期往前写几个月，然后到法院将借款人的房屋诉前保全，他们和借款人签好各项手续后才放款，放款时借款人按照“行规”要给他们砍头息、家访费、诉前保全等费用，借款协议和收条只签一份并由他们留存，按照“行规”不给借款人。如果借款人不还钱，他们先找借款人索债，大部分是通过电话索债，有时也会当面索债，如果不还钱就起诉他们，崔某帮他们代理过民事诉讼。他们出去放款、索债主要使用皖Ｄ×××××现代越野车、皖Ｄ×××××红色奔驰车等车辆。 （16）被告人李滨在侦查阶段的供述证明：2016年，其和徐某3成立了顺帆汽车租赁公司，二人各出资10万元。公司后来搬到金地月伴湾小区，因汽车租赁不好做，徐某3和他女婿胡义成开始经营贷款业务，其之前投的10万元就放在公司里做借贷资金了。其也投了几笔钱用于放贷，徐某3给其利息了。朱长勇等人介绍过人来借钱。其和徐某3、胡义成一起放贷、讨债，涉及二三十人，大部分放贷在2016年至2018年上半年期间。 “顺帆投资公司”对外放贷，一般会让借款人抱着现金拍照，和借款人签订借款协议、租赁协议、抵押协议等，放款前他们会扣除家访费、保证金、砍头息。他们一般通过打电话、发短信索债，其和徐某3、胡义成上门索过债，其还到借款人家里“家访”过。实在要不来钱，他们会起诉借款人，民事诉讼很多都是崔某代理的。因为要到法院起诉，借款协议上的月息不能高于2分，所以他们把高额利息算到本金里重新签的借款协议。 对被告人胡义成及其辩护人提出胡义成只是打工的辩解辩护意见、被告人李滨及其辩护人提出李滨不是合伙人，不应对未参加的九起行为承担法律责任的辩解辩护意见，经查，胡某7、徐某2、段某2等证人的证言，徐某1、胡某1、曾某、段某1、董某、胡某2、陈某2等被害人的陈述，被告人胡义成、李滨在侦查阶段的供述，房屋出租合同、银行账户交易明细、辨认笔录等证据相印证，足以认定被告人胡义成、李滨与徐某3合伙以“顺帆投资公司”的名义从事非法放贷活动，应对该团伙的全部犯罪事实承担刑事责任。对上述辩解辩护意见不予采纳。 对被告人胡义成提出其没有向部分被害人收取前期费用，部分被害人是自愿承担利息、相关费用的，且相关费用其并未得到，有的多余的借条是利息，有的多余的借条是因为被害人之后还要借款的辩解意见，经查，邹某1、胡某1、曾某、唐某2、董某、秦某1、胡某2、谯某1、杨某、陈某2、丁某1、宗某、柴某、陈某3等被害人的陈述，被告人胡义成在侦查阶段的供述相印证，证明胡义成等人向相关被害人收取了前期费用；胡义成等人实施的“套路贷”行为与基于平等自愿而形成的民事借贷关系存在本质区别，不能认定被害人自愿承担利息、相关费用，且相关费用胡义成等人已经得到；胡义成未将借条中虚增部分的借款交给被害人，以利息、相关费用等名目被胡义成等人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。对该辩解意见不予采纳。 对辩护人出示胡某7借记卡和明细清单、开票资料、工商银行交易记录、机动车信息查询单等证据，以证明奔驰车的首付款胡某7出资231857元，皖Ｄ×××××奔驰车主是胡某7，并非胡义成的财产，经查，被告人胡义成系胡某7的儿子，皖Ｄ×××××奔驰车系胡义成前往4Ｓ店购买并使用的，胡义成是该车的实际所有人，其在实施“套路贷”过程中，使用该车索债、家访，应认定为犯罪工具，依法应当予以没收。 本院认为：被告人胡义成、李滨以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物2476844.01元（其中诈骗既遂1312083.01元，诈骗未遂1164761元），数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪；二被告人非法拘禁他人，其行为又构成非法拘禁罪，应数罪并罚。本案系共同犯罪，二被告人与徐某3作用相当，不区分主从犯。公诉机关指控罪名成立，依法予以确认。被告人胡义成、李滨诈骗他人财物，既有既遂，又有未遂，达到同一量刑幅度，以诈骗罪既遂处罚，未遂部分作为量刑情节从重处罚，对被告人胡义成的辩护人提出胡义成具有未遂情节，可以从轻、减轻处罚的辩护意见不予采纳。被告人胡义成、李滨多次实施诈骗，对公诉机关提出可酌情从重处罚的公诉意见予以采纳；二被告人为索取“套路贷”等法律不予保护的债务而非法拘禁他人，可酌情从重处罚；二被告人归案后如实供述非法拘禁犯罪事实，对公诉机关提出依法可从轻处罚的公诉意见予以采纳。 被告人胡义成、李滨以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”或变相“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、制造虚假给付事实、恶意垒高借款金额等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼或者采用暴力、威胁等手段非法占有被害人财物，被告人胡义成、李滨等人的行为属于“套路贷”，应从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“家访费”等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额，对被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。有证据证明是被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收。 对被告人、辩护人提出胡义成、李滨不构成诈骗罪的辩解辩护意见，经查，被告人胡义成、李滨等人以“顺帆投资公司”的名义从事非法放贷活动，以砍头息、家访费等名义，诱使被害人签订高于实际借款且利息、还款期限未填写的借款协议；以“行规”等理由，诱使被害人将借款日期提前，在借款的同时办理诉讼保全、签订调解协议；在被害人未按时偿还高额利息时，诱使被害人将高额利息计作本金签订借款协议，或继续借款还息，或签订购车、租房等虚假协议；在被害人偿还借款后或因被害人未按时偿还高额利息时诱使被害人重新签订借款协议后，以不会拿原借款协议索取债务为由不归还原借款协议，后又以原借款协议提起诉讼，非法占有被害人财物。综上，被告人胡义成、李滨以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构债权债务，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。对此节辩解辩护意见不予采纳。 对被告人、辩护人提出胡义成、李滨等人不构成恶势力，胡义成、李滨系从犯及胡义成没有犯罪前科劣迹，较再犯、累犯易于改造，可从轻处罚的辩解辩护意见，经查，被告人胡义成、李滨与徐某3经常纠集在一起，以诉讼、暴力、威胁等手段在一定区域多次实施“套路贷”违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，属于恶势力，对公诉机关提出酌情从重处罚的公诉意见予以采纳，被告人胡义成、李滨与徐某3均参与了放贷、索债，诉讼主要由胡义成负责，三人作用相当，不区分主从犯，但被告人李滨在诈骗共同犯罪中，罪责相对较轻，可酌情从轻处罚。对此节辩解辩护意见不予采纳。 对被告人胡义成的辩护人提出关于各借款人实际得款数额及还款数额，在没有充分证据印证的情况下，应根据有利于被告人的原则予以认定的辩护意见，经查，本案各被害人得款数额、还款数额，是在现有证据的基础上结合存疑有利于被告人原则来认定的。对该辩护意见予以采纳。 对被告人李滨的辩护人提出有几起借款均通过法院调解结案，胡义成主动放弃了虚增债务，不具有非法占有目的的辩护意见，经查，本案中，通过调解结案的案件，应依据调解协议的数额来认定犯罪数额，胡义成对已实际非法占有的或着手非法占有的财物，显然具有非法占有的目的，仍应计入犯罪数额。对该辩护意见不予采纳。 对被告人胡义成的辩护人提出根据本案情节，附加刑以罚金为宜，不应处没收财产的辩护意见，经查，被告人胡义成、李滨实施“套路贷”行为，诈骗次数多、数额特别巨大，造成部分被害人以房抵债或房产被拍卖等后果。对于“套路贷”犯罪分子，应根据所犯罪名，依法加大财产刑适用力度，判处罚金不足以体现加大财产刑适用力度，应并处没收财产。对该辩护意见不予采纳。 对被告人胡义成的辩护人提出胡义成在非法拘禁犯罪中所起作用较小，系从犯，依法应从宽处罚的辩护意见，经查，被告人胡义成强行将董某带至公司，后与徐某3、李滨殴打董某，非法拘禁董某，三人在共同犯罪中作用相当，不区分主从犯；被告人胡义成与李滨、徐某3一起非法拘禁李某1，三人在共同犯罪中作用相当，不区分主从犯，对该辩护意见不予采纳。 根据被告人胡义成、李滨犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度等情况，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条、第二十三条第一款、第二十五条第一款、第五十九条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条之规定，判决如下： 一、被告人胡义成犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处没收财产人民币十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处没收财产人民币十万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月9日起至2032年2月8日止。) 二、被告人李滨犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处没收财产人民币五万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处没收财产人民币五万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月9日起至2031年2月8日止。) 三、违法所得人民币一百三十一万二千零八十三元一分及手表一块予以追缴，返还被害人；被告人胡义成、李滨等人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金人民币二百五十一万五千五百元应予以没收，上缴国库（详见附表1、2）； 四、扣押在案的犯罪工具皖Ｄ×××××奔驰越野车、皖Ｄ×××××现代越野车予以没收，由扣押机关淮南市公安局经济技术开发区分局负责处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李侠军 审 判 员  王 浩 人民陪审员  樊家琴 二〇二〇年七月二十八日                                                                                                                                                   法官助理  郑耀                                                                                                                                                   书记员  刘畅 附表1：                            违法所得返还一览表                               邹某1                       5300元                               徐某1                       417816元                               胡某1、曾某                       125639元                               段某1                       239553.6元                               秦某1                       80800元                               谯某1                       286000元                               李某1                       12674.41元及手表一块                               刘某1                       70300元                               柴某                       5000元                               吴某1                       69000元                附表2：                            “套路贷”本金没收一览表                               胡义成、李滨                       1943453元                               董某                       21100元                               上某、沈某                       57000元                               胡某                       1800元                               杨某、陈某2                       80800元                               丁某1                       110000元                               宗某                       188000元                               陈某3                       69800元                               孙某2                       43547元                附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十九条没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。