广西壮族自治区凭祥市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1481刑初102号 公诉机关广西壮族自治区凭祥市人民检察院。 被告人卢志刚，男，1993年1月2日出生于广东省茂名市电白县，汉族，初中文化，网络安装员，户籍所在地为茂名市电白县，现住广东省电白县。因涉嫌诈骗罪，于2018年11月21日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现羁押于凭祥市看守所。 辩护人杨晓峰，广西程和程律师事务所律师。 被告人黎胜浪，男，1992年10月23日出生于广东省阳西县，汉族，小学文化，无业，户籍所在地为广东省阳西县，现住广东省阳西县。因涉嫌诈骗罪,于2018年11月21日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现羁押于凭祥市看守所。 辩护人苏仕振，广西金益律师事务所律师。 被告人王许，男，1986年8月18日出生于贵州省道真仡佬族苗族自治县，苗族，中专文化，无业，户籍所在地为广西上林县，现住广东省深圳市龙华新区。因涉嫌诈骗罪,于2018年11月3日被刑事拘留，同年12月8日被逮捕。现羁押于凭祥市看守所。 被告人宋晨民，男，1993年8月16日出生于浙江省湖州市，汉族，小学文化，无业，户籍所在地为浙江省湖州市吴兴区，住广东省深圳市宝安区。因涉嫌诈骗罪，于2018年11月20日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现羁押于凭祥市看守所。 被告人秦国标，男，1994年7月9日出生于贵州省思南县，苗族，初中文化，保安，户籍所在地为贵州省思南县，现住广东省深圳市光明新区。因涉嫌诈骗罪，于2018年11月17日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现羁押于凭祥市看守所。 被告人施忠（曾用名施亚南），男，1990年10月6日出生于甘肃省张掖市，汉族,初中文化，无业，户籍所在地为甘肃省张掖市甘州区，住广东深圳市龙华区。因涉嫌诈骗罪，于2018年11月13日被刑事拘留,同年10月21日被逮捕。现羁押于凭祥市看守所。 凭祥市人民检察院以凭检刑诉〔2019〕90号起诉书、凭检刑变诉[2020]1号变更起诉决定书，指控被告人卢志刚犯诈骗罪，被告人黎胜浪、王许、宋晨民、秦国标、施忠犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年9月2日向本院提起公诉，审理过程中，公诉机关于2020年5月15日变更起诉决定书，变更指挥被告人卢志刚犯诈骗罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。凭祥市人民检察院指派检察员陈曦出庭支持公诉，被告人卢志刚、黎胜浪、王许、宋晨民、秦国标、施忠及辩护人杨晓峰、苏仕振到庭参加诉讼。经凭祥市人民检察院建议，本案延期审理一次。因新冠疫情原因，本案中止审理104天。现已审理终结。 凭祥市人民检察院指控，2018年9月，被告人卢志刚与他人商议为诈骗集团提取现金，按取款金额的20%牟取利益。卢志刚找到被告人黎胜浪负责安排取款人具体取钱的事项，让被告人王许负责收购银行卡和介绍取款人。 同年10月，王许以每套银行卡230元人民币的价格跟邹某、张某2、程某等人（另案处理）购买了银行卡后转交给卢志刚，并先后将被告人宋晨民、施忠、秦国标带到广东省茂名市电白某介绍给黎胜浪做取款人，从中赚取买卖银行卡的差价和每位取款人500元的介绍费。黎胜浪将宋晨民、施忠的身份证及银行卡收上来交给卢志刚，由卢志刚以两人的身份信息及名下的银行卡办理了POS机。之后卢志刚将王许交来的银行卡账号告知上游诈骗人员。2018年10月期间，上游诈骗人员经电话先后诱骗被害人肖某、覃某、黄某1等人向上述银行账户转入大量资金。卢志刚通过POS机刷卡将钱转入POS机绑定的宋晨民、施忠的银行账户，之后转入宋晨民、施忠、秦国标的其他多个银行账户内。再由黎胜浪安排宋晨民、施忠、秦国标在茂名市电白某多家银行的ATM机或柜台提取现金，之后由卢志刚等人按约定将提取现金的80%交给上游犯罪人员。 2018年10月期间，宋晨民、施忠、秦国标按照卢志刚、黎胜浪的安排从银行账户中提取现金共计人民币61.43万元，卢志刚等人获利约9万元，黎胜浪获利约8400元。其中，宋晨民取款43.92万元，因此获利约5300元，施忠取款1.99万元，因此获利约700元；秦国标取款15.52万元，因此获利约2300元。 对于指控事实，公诉机关出示了物证、书证、被害人陈述、证人证言、视频资料、被告人供述和辩解等证据，并据此认为被告人卢志刚以非法占有为目的，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍提供银行账户接受赃款，并安排人员取现转账，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黎胜浪、王许、宋晨民、秦国标、施忠明知是犯罪所得而提供银行账户接受赃款，取现转账，予以隐瞒，五被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究该五被告人的刑事责任。出庭参加诉讼的公诉人向本院提出被告人卢志刚、黎胜浪为主犯，应按照其所参与全部犯罪进行处罚；被告人王许、宋晨民、秦国标、施忠为从犯，依法应从轻处罚。被告人黎胜浪、王许、宋晨民、秦国标、施忠归案后能如实供述，依法可从轻处罚。建议在有期徒刑十年以上对卢志刚量刑，并处罚金；在有期徒刑三年以上七年以下对黎胜浪、王许、宋晨民、秦国标、施忠量刑，并处罚金。 被告人卢志刚对公诉机关指控的事实和罪名有异议，认为其只是帮他人取钱，并不知道这些钱是诈骗所得，其不应构成诈骗罪。且未向本院提交任何证据。 辩护人杨晓峰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名有异议，认为被告人卢志刚不构成诈骗罪。理由：卢志刚安排他人从银行卡取钱是否为诈骗所得，也无证据证实卢志刚参与了诈骗行为，实施诈骗的人没有到案，因此，现有的证据不足以认定被告人有诈骗的故意和行为。卢志刚是受上家安排帮取钱的，应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。在案受害人被骗的金额为13.4万元，而不是起诉书指控的61.43万元。另外卢志刚的家人已经帮他退赃并得到谅解。综上所述，建议合议庭在三年以下对被告人卢志刚从宽处罚。 被告人黎胜浪对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。且未向本院提交任何证据。 辩护人苏仕振对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，但提出以下辩护意见：本案金额存在疑问；被告人黎胜浪受他人欺骗，认为是赌博网站的钱，所以参与帮取钱行为，应为从犯，应减轻处罚；初犯、偶犯，且认罪认罚，可以从宽处理。综上，应在三年以下量刑。 被告人王许对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。且未向本院提交任何证据。 被告人宋晨民对公诉机关指控的罪名无异议，认为其获利4300元，不是5300元。且未向本院提交任何证据。 被告人秦国标对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。且未向本院提交任何证据。 被告人施忠对公诉机关指控的事实和罪名无异议，且未向本院提交任何证据。 经审理查明，2018年9月，被告人卢志刚与他人商议为诈骗团伙提供银行卡并取现，按取款金额的20%牟取利益。后卢志刚找到被告人黎胜浪负责安排取款人具体取钱的事项，让被告人王许负责收购银行卡和介绍取款人。 同年10月，王许代卢志刚向他人购买了45张银行卡后转交给卢志刚，每张获利250元，共计11250元，并先后将被告人宋晨民、施忠、秦国标带到广东省茂名市电白某介绍给黎胜浪做取款人，获取介绍费1500元。黎胜浪将宋晨民、施忠的身份证及银行卡收上来交给卢志刚，由卢志刚以该两人的身份信息及名下的银行卡办理了POS机。之后卢志刚将王许交来的银行卡账号告知上游诈骗人员。2018年10月期间，上游诈骗人员经电话先后诱骗被害人肖某、覃某、黄某1等人向上述银行账户转入大量资金。卢志刚通过POS机刷卡将钱转入POS机绑定的宋晨民、施忠的银行账户，之后转入宋晨民、施忠、秦国标的其他多个银行账户内。再由黎胜浪安排宋晨民、施忠、秦国标在茂名市电白某多家银行的ATM机或柜台提取现金，之后由卢志刚等人按约定将提取现金的80%交给上游犯罪人员。 2018年10月期间，宋晨民、施忠、秦国标按照卢志刚、黎胜浪的安排从银行账户中提取现金共计人民币61.43万元，卢志刚获利3万元，黎胜浪获利8400元。其中，宋晨民取款43.92万元，因此获利5300元，施忠取款1.99万元，因此获利700元；秦国标取款15.52万元，因此获利2300元。 另查明，2019年3月28日被告人卢志刚家属已代为退还被害人肖某人民币三万五千元，肖某出具了谅解书。 上述认定事实，有公诉机关凭祥市人民检察院提供并在庭审上举证、质证的下列证据证实： 1.指定管辖决定书，证实本案由广西壮族自治区公安厅指定崇左市公安局进行管辖，崇左市公安局指定凭祥市公安局侦办。 2.受理案件登记表、立案决定书、破案报告书、抓获经过，证实本案的发案、立案及破案的经过。本案系由凭祥市公安局侦办肖某被诈骗案过程中被发现，6名被告均为被动归案。被告人施忠于2018年11月13日被深圳市公安局龙城派出所民警抓获，卢志刚于2018年11月21日在茂名市公安局电白区麻岗镇田头村被抓获，宋晨民于2018年11月16日在深圳市地铁站被抓获。 3.被害人肖某的陈述：2018年10月23日9时许，其接到一个陌生电话自称是朋友“四哥”，说他公司需要钱，但离不开公司，叫其汇款4万元到一账户（账户名为邹某、卡号是62×××92）中。其通过银行账户先后向该账户汇了2万元、1万元和5千元，共计3.5万元给对方。次日早上，其去找“四哥”，“四哥”说没叫其汇过款。其发现被骗后报警。 4.被害人覃某的陈述：2018年10月16日，其接到一自称是其客户的男子的电话，男子称为争取项目，需向某领导支付钱款，需其帮忙向该领导账户中汇钱。其信以为真后分6次，先后向户名为黎某的账号62×××76的工商银行账户、户名为欧某的账号62×××96的建设银行账户、户名为黎某的账号62×××22的邮政银行账户存入共计4万元。事后其发现被骗遂报警。 5.被害人韩某的陈述：2018年10月15日18时许，其接到一自称是其老乡的电话，对方称要给领导送礼想借钱。于是其向对方提供的户名为黎某的账62×××76的工商银行账户内存入6000元。事后其发现被骗遂报警。 6.被害人张某1的陈述：2018年10月23日9时许，其接到一陌生电话，误认为是吴富炬要借钱周转。其先后向对方提供的户名为韦青波的账号为62×××76存入1万元、向户名为邹某的账号为62×××92存入3万元。随后其发现被骗，于是报警。 7.被害人黄某1的陈述：2018年10月22日21时许，其接到一陌生电话，误认为是认识的凌总急需要钱，便向对方提供的户名为邹某账号为62×××92存入3000元。随后其发现被骗，于是报警。 8.被害人蓝某的陈述：2018年10月23日8时许，其接到一个陌生电话，误认为是好友彭昌桥，对方称需借钱打点领导，于是向对方提供户主为罗某的账6217995840067742106账户存入5000元。随后其发现被骗，于是报警。 9.证人邹某的证言：2018年10月19日，其在三和人才市场遇到一中介称帮忙开卡，每张得200元。便叫上朋友程某一起到深圳龙华工商银行办理银行卡后交给中介。中介用微信联系了一个“卡头”来拿卡，当时还有另外三人一起办卡给“卡头”。“卡头”用微信转给中介，中介经微信转给其180元，转给程某180元。中介的微信昵称是“千里送鹅毛”，微信号是×××。 其在办卡时，用手机下载了工商银行的APP工银融E联。2018年10月23日其发现有大概11万元人民币的钱到账，之后又被POS机刷光。之后其去联通补手机卡，被工作人员告知手机卡因涉嫌诈骗被封。 10.证人程某的证言：2018年10月19日，朋友邹某说办理银行卡后卖给他人可得好处费，于是其在当日到工行办理银行卡后以180元的价格将卡卖给“卡头”。同年10月23日其在中行、建行、光大银行各办理一张银行卡后又再次将卡卖给他们。 11.张某2的证言：2018年10月19日12时许，其在深圳龙华北金公寓遇到一名绰号叫“老板”男子，对方让其帮找银行卡，一张给230元的好处费。其答应了。随后其遇到一绰号为“赌神”的男子和他的朋友周龙，就问对方是否有银行卡。他们说一共有5张。双方谈妥每张卡200元，其就带“赌神”和周龙去见“老板”，并把5张银行卡交给“老板”。“老板”验卡后经微信转给其1080元。因为当时绑定这5张银行卡的这两张电话卡没有话费，“老板”扣了70元作为话费充值。之后又通过微信转账180元给其作为报酬。经微信将360元转给“赌神”，将400元钱转给周龙。其作为介绍人卖卡给“老板”共得到260元报酬。其的微信昵称叫“千里送鹅毛”。 12.辨认笔录，证实经辨认，张某2能指认出邹某就是他介绍卖银行卡的“赌神”。 13.户籍证明，证实秦国标出生于1994年7月9日，黎胜浪出生于1992年10月23日，王许出生于1986年8月18日，卢志刚出生于1993年1月2日，施忠出生于1990年10月6日，宋晨民出生于1993年8月16日，案发时均已达到完全刑事责任年龄。 14.前科记录，证实黎胜浪、卢志刚、宋晨民、施忠等人无违法犯罪记录。 15.程某银行开户信息、邹某银行开户信息，证实上述两组书证与程某和邹某的证言内容相吻合，说明了两人到银行办理银行卡的情况，其中邹某的账号为62×××92。 16.邹某、张某2、王许等人的微信转账截图，证实转账记录与邹某、张某2、王许的证言相吻合。 17.肖某、覃某、韩春松、张某1、黄某1、蓝某等人提供的手机银行截图、银行流水、手机通话记录截图，证实多名被害人陈述的将钱转到他人账户的事实吻合。 18.邹某、黎某、韦青波、罗某、欧某的账户流水清单，证实邹某（账号62×××92）工商银行卡在2018年9月1日至2018年10月29日期间分别有11次收入，总金额113003.0元，其中7次金额较多，共计113000元；在9月1日至10月29日期间内共有8次大额支出，支出总金额为113001元。 19.由现代金融控股（成都）有限公司出具的POS机商户信息及关联账户、对应身份证等信息，证实施忠账号为62×××55的工商银行账户，关联的POS机注明的商户为“梅州爱宠宠物店”和深圳丹青男装店；宋晨民账号为62×××27的中国建设银行账户，关联的POS机注明的商户为“广东喜洋洋珠宝”和“湛江正泰建材店”等。 20.施忠、宋晨明POS机流水清单，证实上述转入邹某、黎某、韦青波、罗某、欧某等人账户的款项，经POS机刷卡，分别转入施忠、宋晨民的账户中。 21.施忠银行卡信息及流水清单、宋晨民银行卡信息及流水清单、秦国标账户信息及流水清单等内容，证实上述账户经POS机转入施忠、宋晨民、秦国标等人账户，施忠等几个账户之间资金流转的情况。 22.宋晨民、秦国标取款证明、宋晨民、秦国标取款视频，证实上述人员取款的情况。 23.被告人卢志刚的供述和辩解：2018年9月底，家某叫其找人帮取钱。其就问黎胜浪能否帮忙取钱。他同意帮忙。于是其决定跟家某、世权一起做这个事，每人出资1万元，用于购买手机卡、手机、银行卡、笔记本电脑、POS机等设备，并安排联系“取手”的奖励费、“取手”来电白的住宿费、生活费等先期支出。 之后，其跟黎胜浪到深圳用微信群发布收购银行卡的信息。之后就有一名男子添加了其的微信，称是做这行生意的。之后其以每套银行卡（4张）800至1000元的价格跟该男子购买银行卡，并叫该男子帮联系“取手”，约定每取10万元就给1000元的报酬。该男子带“取手”到电白时曾与其见过面。 2018年10月，其与黄家江、世权在广东电白区大衙镇一村屯荔枝林的旧房子做工。每天早上七八点开始到那里等电话，家某负责联系并报2至3张银行卡给对方，之后等对方打电话告诉哪张卡有钱，之后就通过POS机，把里面的钱刷到那些取款手的银行账户中。之后其联系黎胜浪，让他拿着银行卡找“取手”取钱。帮取钱会得到20%的佣金，即帮取10万元，得到2万元报酬。除去给“取手”、黎胜浪的开支，剩下的其与黄某2、世权平分。 一共取了6次钱，第一次4万多，第二次18万多，第三次10.8万，第四次7万多，第五次14.8万，第六次2万多，共取50多万元。其分得3万元。其有一个OPPO智能手机，绑定微信号码昵称是“宏大”。 辨认笔录，卢志刚能辨认出其笔录中提到的共同出资参与电信诈骗的家某就是黄某2；世权就是范世权。 24.被告人黎胜浪的供述和辩解：2018年10月，其同意帮朋友卢志刚跑腿。卢志刚带其到深圳龙岗跟一个开银行卡的男子对接，该男子带了4人过来。卢志刚叫他们去开银行卡后由该男子收集上交给卢志刚，卢志刚每张卡给150至200元给该男子。拿到卡后，卢志刚给其一台灰色诺基亚手机和两张电话卡，称到时再联系。一两天后，卢志刚叫其一起到茂名水东镇瓷厂宿舍附近的出租房，他还联系之前开卡的男子跟一名“取手”过来，并叫其到车站接这两人并安排到附近酒店住下。第二天，开卡男子就带“取手”在住宿附近的银行开卡，并把开好的银行卡交给其，其就按照卢志刚交待支付给他们1000元，并让对方在城市公寓租房子住下。 2018年10月15日，卢志刚打电话告诉其可以开工，工商银行卡里有10.4万元。于是其联系“取手”到西湖公园附近碰面后把工行卡交给他，让他到附近银行取钱。其告诉“取手”在ATM机取4千元，再到柜台取10万元。取到钱后，其给了“取手”1千元好处费。之后其把钱交给卢志刚。卢志刚从中拿1600元给其作为报酬，并给了其一个POS机，说让其安排“取手”拍照。于是其联系“取手”到西湖公园碰面，让“取手”拿着POS机、身份证拍照，并让“取手”把照片通过微信发给卢志刚。 10月17日上午，卢志刚打电话说工行卡有钱到账。其就安排“取手”到工行取了10.8万元，并给了“取手”1000元人民币作为报酬。拿钱给卢志刚时，他当场又给了其4张银行卡（2张建行卡、2张邮政卡）让其安排“取手”取钱。其把卡交给“取手”并告知对方密码，让他把钱全部取出。“取手”取了4万元，其从中拿了500元给他。卢志刚给了其2000元报酬。这次也是按照卢志刚的要求让“取手”拿POS机和身份证拍照后传照片给他，拍完照后其将银行卡收回。 10月19日，卢志刚通知其建行卡有钱后，其按照之前的做法安排“取手”先在ATM机取出8000元，之后在柜台取出12万元。这次给“取手”1300元，其得到1600元好处费。 10月20日，开卡人又带了一个光头“取手”来。两天后开卡人又带来小平头“取手”。其都按卢志刚的指示安排两人住下。一个星期之后，其安排光头“取手”到工行取4000元，当场给了他700元报酬。 10月26日，其安排小平头“取手”到建设银行取了14.8万元，给了取手1500元，其得到1600元报酬。四五天后，卢志刚让其安排“取手”取5000元，但因该“取手”的卡逾期一年，卡上余额被自动划扣取不出。之后其又安排“取手”到工行取出2万元，“取手”因为被划扣5000元的事而不敢拿报酬。这次其将钱交给卢志刚后回老家了。几天后“取手”称没有钱，于是其赶回水东镇跟卢志刚拿了200元给“取手”做伙食费。之后一直没有开工，就让取手离开。其把“取手”的4台POS机拿回来后返回深圳，之后也把POS机和工作机丢弃了。 其一共帮卢志刚安排“取手”取了6次钱，一共取了大概五六十万元，大概得了8400元报酬。 辨认笔录，被告人黎胜浪能辨认出叫其帮跑腿的人是卢志刚。 25.被告人王许的供述与辩解：2018年10月一天上午10时许，其在深圳龙华区三和人才市场遇到一名买银行卡的人，与他互留了微信。18时许，买卡的人发微信叫其帮物色“取手”（即取款人）和收购中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国邮政储蓄四家银行的银行卡。每帮物色一个“取手”给其500元好处费，每收一张银行卡给其250元酬劳，“取手”每取10万得1000元好处费。当晚其就给宋晨民发微信说了这个情况，宋晨民答应去当“取手”。第二天19时许，其和宋晨民从深圳宝安区乘坐大巴车去往茂名电白水东镇。第三天凌晨1时许，其和宋晨民到了水东车站后老板叫一名28岁左右的男子来接其二人。男子跟宋晨民互留了手机号码和微信后拿900元给宋晨民租房、200元做伙食费，另外还给了其300元。当晚其和宋晨民到电白汇景广场对面的一家宾馆住下了。上午10时许，老板打电话叫其到西湖公园。接站的男子在公园给了其3500元，说是老板给其拿去收卡的费用。13时许，其坐车返回深圳，宋晨民留在电白做“取手”。 回到深圳的第二天早上9时许，其去到深圳龙华区三和人才市场收到了15张银行卡。后其把卡送到茂名电白水东车站交给了接车得男子。男子给了其500元。第二天早上收卡老板通过微信让其上午11点到湖公园。在公园又给了其3500元继续收购银行卡。后其又收购了15张银行卡，并按老板要求在深圳找个“取手”过去。于是其就找到朋友施忠。当时施忠就答应了。10月14日晚上，其跟施忠一起来到电白县。接车的男子给了其700元，给了施忠200元用于临时生活费。10月18日上午，老板通过中国银行转账3500元给其收购银行卡，同时物色一名“取手”。19日下午，其收购15套银行卡后与贵州毕节的老乡一起去电白水东镇，并把老乡介绍给接车的男子。男子给了其700元，给其老乡1100元用于租房和临时生活费。 一套银行卡包括一张银行卡和一张手机卡。其收购这些银行卡后再以250元一套的价格转手倒卖到茂名电白县的老板赚取中间差价。那老板说柬埔寨开赌场需要大量银行卡去洗钱，但是有一名曾经卖卡给其的男子找到其说，他卖给其的那套银行卡被用于诈骗犯罪，因此他被派出所抓去审查。为此其赔给对方200元才了结此事。 施忠甘肃人，30岁左右，身高约1米7，中等身材，其在微信上备注他为施忠；他的手机号码为是182××××6262。宋晨民，浙江省南浔人，30岁左右，身高约1.7米，中等身材，他的手机号码是185××××1830，备注为小宋。其老乡是贵州毕节人，名字不清楚，20岁左右，他的微信名叫“初心”，在其手机通讯录里面备注为同学。老板，听他口音像广东人，姓名不祥，20岁左右，他的微信昵称叫“宏大”，后来其备注成“宏大人力”。接车的男子，28岁左右，身高约1.68米，中等身材，留有络腮胡，口音像广东人，“取手”都是由这名男子来指挥安排的。 辨认笔录，王许能辨认出其笔录中提到的接头年轻男子就是黎胜浪；能辨认出其帮收卡老板介绍的“取手”就是宋晨民、施忠、秦国标；能辨认出收卡老板就是卢志刚。 26.被告人施忠的供述和辩解：2018年10月，王许称有人往其银行卡内打钱，让其帮忙把钱取出，每取10万元得1000元好处。其答应了。之后其应王许的要求将三张银行卡，工行卡62×××55、建设银行卡62×××05，还有一张记不住账号的农行卡，绑定到手机134××××7866，同时办理了U盾业务。之后王许带其至广东茂名市。王许用手机拍下其拿自己身份证新办的银行卡以及手拿POS机的照片。之后又叫其将三张新办银行卡交给一身材微胖的男子。该男子拿走银行卡后当天告诉其农业银行卡用不了，建设银行卡被冻结。之后男子拿一张尾号为4355的工行卡给其，让把里面的钱取出来。其两次先后取出1.8万元左右，得了700元好处费。 王许曾向其推荐了一名为“宏大”的微信号，说是老板的。之后王许还曾用其手机把其拿POS机的照片发给那个老板。但原来加老板微信的微信号已经被其以200元的价格卖掉了，现在用的微信号是用新手机号码182××××4262重新注册的。之前在出租屋，王许曾让其去接收过一个包裹，里面有4台新POS机，但之后王许让他老乡把这些机器拿走了。 27.被告人秦国标的供述和辩解：2018年10月18日，其在微信上看到有人收购银行卡的信息，称中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国邮政银行办理4张一类银行卡（因为一类卡取款能取20万元），并且绑定一张手机卡，将银行卡的密码统一为139139可得报酬，并说如果介绍别人一起办卡出售，可以给50元中介费。正好一名男子说要办理银行卡卖。于是其带该男子一起到中国银行、工商银行、农业银行、邮政储蓄银行办了卡。王许叫其和办卡的男子将银行卡交给他，并向其推荐了一微信名为“宏大”的微信好友，称是收购银行卡的老板。之后王许叫其跟他去茂名。后“宏大”叫其把办理的4张银行卡和身份证自拍给他。其与王许去到茂名市电白区，把办好的银行卡和手机卡交给一名背包的男子，男子拿了银行卡和手机卡并留下电话号码后离开。第二天其接到背包男子的电话，让其到附近银行取钱出来给他，取完钱后男子给了其200元报酬。过一天，背包男子又联系其到附近海滨市场碰面，将之前办理的建设银行卡交给其，让其到附近银行领钱。其按该男子的安排先到建设银行的ATM机取出4000元，之后到柜台领出139900元。背包男子给了其1500元。 王许回到深圳后，背包男子打电话让其到光头男子那里领取4台POS机。之后一直都没有开工，背包男子时不时给其200元生活费，一共给了4次。第四次给钱时，其将4台POS机交给背包男子。男子称近期不开工，让其先返回深圳，有事再联系。 其帮背包男子一共领取了大概15万元，其一共得1500元好处费和800元生活费。其有两个微信号，其中一个微信名叫“初心”，另一个微信号叫“职业招聘人”。 28.被告人宋晨民的供述：2018年9月，其经微信认识王许。王许介绍其去帮人把银行里的钱取出来，称这些钱是赌博网站的钱，每取10万元就给1千元好处费。2018年10月10日，王许带其一起到茂名市电白。到站后一名男子来接车，并给了其300元让在附近宾馆入住。第二天中午，男子带王许和其到附近公寓租了一间房子，并交了900元租金。该男子带其到附近的工商、建设银行、农业银行各办了一张银行卡，之后他把卡带走。一天后，该男子把卡拿回来，并叫其到附近的银行取钱。其一共帮该男子取了5次钱，第一次是在水东镇的工行柜台用其自己办的工行卡取了93000元后交给该男子，其得了1000元报酬；第二次在水东镇用之前其办理的工行卡取了10万元，其得1000多元报酬；第三次用该男子提供的邮政银行卡、建设银行卡以及该男子告知的密码，分别在水东镇的邮政银行、建设银行分两次领取了大概90000元，其得了900元好处费；第四次在家建设银行，用其之前办的银行卡取出110000元，其得1100元的报酬。其前后共取了大概五十多万元，得了5000多元好处费。 王许的微信昵称是“别让的真相散得向沙”。 一名30多岁的光头男子是王许带到出租屋的，称他也是帮取钱的。王许说钱是赌博网站的钱，不违法。 辨认笔录，宋晨民能辨认出每次其取得钱的均交给安排取钱的男子，这男子就是黎胜浪。 以上证据来源合法、内容客观真实，与本案有关联，并能形成完整的证据锁链，证实了以上认定事实存在，因此本院对上述证据予以采信。 本院认为，被告人卢志刚伙同他人为牟取非法利益，明知诈骗团伙进行电信诈骗，仍然收购银行卡给诈骗团伙用于诈骗活动，并聘用人员将诈骗所得的钱从银行卡取出，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。被告人王许、施忠、秦国标、宋晨民明知自己或者他人名下的银行卡已被卢志刚收购并用于非法转账，转账的款项可能是违法犯罪所得的情况下，却多次在卢志刚指使的工作人员黎胜浪具体安排下帮从银行取款，五被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款的规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控六被告人罪名成立。对被告人卢志刚及其辩护人认为，被告人卢志刚只是帮他人取钱，并没有实施诈骗，而这些钱是否为诈骗所得并无证据证明，被告人卢志刚不应构成诈骗罪的辩解和辩护意见。经查，被告人卢志刚归案后在公安机关多次供述中均承认与他人商量合伙为电信诈骗团伙提供银行卡及取款，为此共同出资购买手机卡、手机、银行卡、笔记本电脑、POS机等设备，用于联系和安排“取手”取钱等事宜，在案的被告人黎胜浪、王许、施忠、秦国标、宋晨民也均证实在卢志刚安排下用自己的身份证开具银行卡或帮卢志刚收购他人的银行卡用于卢志刚接收他人转账，并按照卢志刚通知要求取款的事实，因此，被告人卢志刚的行为已符合诈骗罪的构成要件，对被告人及其辩护人的上述意见不予采纳。对辩护人认为涉案的数额应为13.4万元的意见，与查明事实不符，不予采纳。六被告人均是共同犯罪，在共同犯罪中，被告人卢志刚、黎胜浪系主犯，应按照其所参与的全部犯罪进行处罚；被告人王许、施忠、秦国标、宋晨民系从犯，依法应从轻或减轻处罚，但施忠、宋晨民作用相对于王许要小，在量刑时应予以考虑。对辩护人苏仕振认为黎胜浪系从犯的辩护意见，与查明事实不符，不予采纳。被告人黎胜浪、王许、施忠、秦国标、宋晨民归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人卢志刚家属已代为退还被害人肖某人民币三万五千元，本院应酌情从轻处罚。继续追缴六被告人违法所得予以没收，上缴国库。 综上所述，根据被告人卢志刚、黎胜浪、王许、施忠、秦国标、宋晨民的犯罪事实、性质、情节、对社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（一）项的规定之规定，判决如下： 一、被告人卢志刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月21日起至2028年11月20日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 二、被告人黎胜浪犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月21日起至2024年9月20日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 三、被告人王许犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月3日起至2023年3月2日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 四、被告人宋晨民犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月20日起至2022年5月19日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 五、被告人秦国标犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月17日起至2020年11月16日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 六、被告人施忠犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月13日起至2020年8月12日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 七、继续追缴被告人卢志刚、黎胜浪、王许、施忠、秦国标、宋晨民违法所得人民币三万元、八千四百元、一万二千七百五十元、七百元、二千三百元、五千三百元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向崇左市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  周君和 人民陪审员  黄保平 人民陪审员  唐慧英 二〇二〇年七月十七日 书 记 员  何密蓉 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 ……。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 ……。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 ……。 ……。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条……。 ……。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； （二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的； （三）以赈灾募捐名义实施诈骗的； （四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的； （五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。 诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。