吉林省公主岭市人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0381刑初254号公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。被告人王地，男，外号“背头”，1993年2月21日出生于吉林省公主岭市，汉族，初中文化，无职业，现住公主岭市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月26日被公主岭市公安局刑事拘留，2020年1月20日被公主岭市公安局逮捕。现羁押于公主岭市看守所。被告人姜卓，男，1991年12月21日出生于吉林省公主岭市，汉族，初中文化，无职业，现住公主岭市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月26日被公主岭市公安局刑事拘留，2020年1月20日被公主岭市公安局取保候审。被告人朱振超，男，外号“晓海”，1995年1月29日出生于吉林省公主岭市，汉族，初中文化，无职业，现住公主岭市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月26日被公主岭市公安局刑事拘留，2020年1月20日被公主岭市公安局逮捕。现羁押于公主岭市看守所。吉林省公主岭市人民检察院以公检二部刑诉〔2020〕20号起诉书，指控被告人王地、姜卓、朱振超犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月9日公开开庭审理了本案。吉林省公主岭市人民检察院指派检察员薛某，检察官助理李美辰出庭支持公诉，被告人王地、姜卓、朱振超到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省公主岭市人民检察院指控：2019年12月中旬，被告人王地找到被告人姜卓、被告人朱振超，提出欲购买银行卡套装销往菲律宾。随后，姜卓以900元（人民币，币种下同）的价格从杨某等人处购买杨某等人用自己的信息办理的银行卡套装13套，并于2019年12月21日在公主岭市O2宾馆，以每套1200元价格购买的银行卡套装共13套出售给王地；朱振超以每套800元的价格从“二龙”（另案处理）、董会彬（另案处理）处购买他人信息办理的银行卡套装共22套，并于2019年12月21日在公主岭市O2宾馆，以每套1200元的价格将购买的银行卡套装共22套出售给王地；后王地将从姜卓、朱振超处购买的35套银行卡套装托李孝民（另案处理）送到菲律宾，之后由周富强（另案处理）在菲律宾高价出售。案发后，被告王地、姜卓被公安机关传唤归案，被告朱振超投案自首。吉林省公主岭市人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：（一）书证：受案登记表、立案决定书、扣押清单等；（二）证人王某11、石某等人证言；（三）辨认笔录、微信聊天记录截图；（四）被告人王地、姜卓、朱振超的供述与辩解。吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人王地、姜卓、朱振超，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究三被告人的刑事责任。被告人王地、姜卓、朱振超在开庭审理过程中，对公诉机关指控其妨害信用卡管理的犯罪事实均予以全部供认。本院经审理查明：2019年12月中旬，被告人王地找到被告人姜卓、被告人朱振超，提出欲购买银行卡套装销往菲律宾。随后，姜卓以900元（人民币，币种下同）的价格从杨某等人处购买杨某等人用自己的信息办理的银行卡套装13套，并于2019年12月21日在公主岭市O2宾馆，以每套1200元价格购买的银行卡套装共13套出售给王地；朱振超以每套800元的价格从“二龙”（另案处理）、董会彬（另案处理）处购买他人信息办理的银行卡套装共22套，并于2019年12月21日在公主岭市O2宾馆，以每套1200元的价格将购买的银行卡套装共22套出售给王地；后王地将从姜卓、朱振超处购买的35套银行卡套装托李孝民（另案处理）送到菲律宾，之后由周富强（另案处理）在菲律宾高价出售。案发后，被告王地、姜卓被公安机关传唤归案，被告朱振超投案自首。上述事实，有在开庭审理过程中举证质证的下列证据予以证明：1、受案登记表及立案决定书。证明该案公安机关于2019年12月26日受案及立案侦查。2、常住人口信息查询。证明被告人王地于1993年2月21日出生，姜卓1991年12月21日出生，被告人朱振超于1995年1月29日出生，均具有刑事责任能力。3、入所健康检查表。证明被告人王地、姜卓、朱振超入所时身体健康情况。4、归案情况。证明被告人王地2019年12月25日被公主岭市公安局刑警大队民警传唤到案；被告人姜卓2019年12月25日被公主岭市公安局刑警大队民警传唤到案；被告人朱振超2019年12月25日主动到公安机关投案自首。5、违法犯罪记录查询。证明被告人王地2012年6月20日因在禁烟场所吸烟被吉林市昌邑分局站前派出所行政拘留。6、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片。证明公安机关扣押王地手机一部、电脑一台，扣押朱振超手机一部的情况。7、提取笔录证明公安机关在王地、朱振超的手机提取微信聊天及转账记录情况。8、协助查询通知书。证明公安机关查询王某2等人银行流水情况。9、办案说明。公安机关在办理王地、朱振超、姜卓等人妨害信用卡管理案中，王地笔录中提到的周富强、李孝民等人公安机关正在进一步查找中；王地、朱振超、姜卓倒卖的35套银行卡套装公安机关正在查找，及35套银行卡人名单。10、辨认笔录及照片。证明在公安机关的主持下，王地、朱振超辨认出帮助其购买运送套装的人是周富民、李孝明等人。11、证人王某11证言。证明我与董会彬是朋友关系，2019年12月中旬，董会彬找我办过银行卡，我和石某、段某还有董会彬我们四个一起去的中国工商银行，当时是我自己本人在银行办的银行卡。董会彬找到我们三个和我们说：“你们帮我办一张银行卡（带U盾）和一张电话卡给我，我就给你们200元钱，”当时我们就都同意了，之后我们四个就去中国工商银行办卡了。我是自愿给董会彬办银行卡的，当时我们四个到银行时，董会彬在门口等我们三个人，我们三个人在银行办完卡之后又到附近买了一张电话卡，然后我们三个回到银行门口直接就把银行卡、U盾、电话卡给董会彬了，当时董会彬说过一段时间给我们三个钱，之后董会彬就把东西拿走了，钱到现在也没给我们。我不知道董会彬用我办的银行卡做什么了，办完银行卡过了两周后，我怕董会彬用我的银行卡从事违法活动，就自己把卡注销了。12、证人段某证言。证明我听我同学互相聊天的时候说有一个叫董会彬的人收银行卡套装，一张给200左右元钱，在2019年12月中旬的一天，具体时间记不清了，我就和我同学石某、王某11，我们三个在三道街的工商门口和董会彬见得面，董会彬跟我们说：“我是董会彬，我收银行卡，一张卡给200元钱，你们得新买一张电话卡，办卡时候跟银行卡绑定，再办个U盾，办完把这一套给我，我就给你们钱。”我们三个听了以后就去工商银行一人办了一张工商银行的卡、U盾、新的电话卡，董会彬当时在银行门口等我们，我们办完以后就把各自办理的银行卡、电话卡、U盾给了董会彬，董会彬接到卡以后就说钱没带够以后再给我们，再以后就没有联系了，钱也没给我们，我们后来就自己去银行把卡给注销了。13、证人石某证言。证明2019年12月中旬左右，具体时间记不清了，在工商银行给他办的银行卡套装，包括银行卡、U盾、绑定这张银行卡的电话卡以及我本人的身份证信息后来都给董会彬的以微信的方式给他发过去了，董会彬和我见面的时候还有我两个同学，一个段某，一个王某11，董会彬跟我们说能不能帮他办一套银行卡套装，事成之后给我们200块钱，我本身是学生，也没多少钱，我寻思这样的话我还能得200块钱，再加上我这两个同学当时也同意给他办了，我也就给他办了，办完之后我就把银行卡套装里包含的东西都给他了。我们当时在工商银行把银行卡套装交给董会彬之后，董会彬说过几天用微信给我转账，过了几天我再联系他的时候他就把我拉黑了，我听我另两个同学也说董会彬也没给他们钱，然后我就在2020年1月份的时候把我在工商银行办理的银行卡注销了，到现在董会彬也没把钱给我们。14、证人杜某证言。证明我认识董会彬，他是开出租车的，董会彬在2019年11月份有一次我坐他车的时候跟我说让我给他办银行卡套装，说事成之后给我三百块钱，我说行，那我给你办，然后董会彬就把我的微信推给一个微信名叫“晓海”的人，让我跟他联系，然后我就跟“晓海”加上微信了，“晓海”也说了办完银行卡套装就给我三百块钱。我去公主岭市中心塔的工商银行办的，大概是我和我对象林某一起去办的，我和我对象林某当时一人办了一套银行卡套装了，之后我又和我对象又去的建设银行以我对象的身份在建设银行又办了一套银行卡套装。办完银行卡套装之后，我用微信联系的“晓海”，“晓海”让我将我俩办好的银行卡套装放到位于华生骨里香附近的一家理发店，告诉我到时候有人去取，我和我对象把办好的银行卡套装放到那家理发店之后我俩就回长春上学了。后来“晓海”没有给我钱，把我微信给拉黑了，我最近也没跟董会彬联系也没坐他的车。15、证人林某证言。证明2019年11月份，具体时间记不清了董会彬找我办过银行卡，董会彬之前问过我对象杜某办不办银行卡，办一张银行卡加一张电话卡给300元钱，我对象当时就同意了，董会彬当时把我对象杜某的微信给朱振超了，朱振超和我对象就联系了，我对象告诉朱振超是董会彬的朋友，朱振超就告诉我俩办银行卡和电话卡，一张卡300元，然后我和杜某就答应办银行卡了。我再公主岭市中心塔的中国工商银行和中国建设银行各办了一张银行卡（带U盾），然后在附近买了一张电话卡。我和杜某办的银行卡都放在骨里香附近的一家理发店了，然后杜某发微信告诉朱振超把银行卡放在这个地方了，让朱振超去取，之后我们就走了。办银行卡的钱没有给我们，我办的这两张银行卡还没有注销了，我寻思这两天就要注销了，怕他们用我办的银行卡从事违法活动。16、证人高某1证言。证明2019年12月末的时候，具体时间记不清了，我在伊通的建设银行，农业银行办理过银行卡和U盾。这两张银行卡都让我给我的朋友“二龙”了。二龙跟我说要用新的银行卡套装（银行卡、电话卡、U盾）就用两天，用完就给我拿回来，我听了以后就寻思平时关系挺好的，就在伊通的建设银行、农业银行办了新的银行卡和U盾，办完以后我就在伊通的银行门口把这两张套卡给了二龙。卡给二龙之后二龙就给我拉黑了，我现在也联系不上。17、证人马某证言。证明2019年12月末的时候我新买的电话卡，用这张电话卡办的银行卡、U盾。我有个同学叫林某，她说她有个朋友收新办的银行卡套装（银行卡、电话卡、U盾），让我帮忙办理，我俩平时挺好的，我就同意了，我在公主岭买了一张电话卡，然后到公主岭市××街的工商银行用这种电话卡办理了一张银行卡、一个U盾，我办完以后就把卡给我的同学林某了，她把卡给谁了我就不知道了。18、证人张某证言。证明我于2019年12月份左右，具体时间记不清了，我办理过农业银行的银行卡。我之前在微信上认识一个自称叫“张龙”的人，他说他收新办的银行卡套装（银行卡、电话卡、U盾）一套给几百元钱，具体给多少钱我记不清了，我听了以后就买了一张电话卡，去农行用这张电话卡办理了一张银行卡，一个U盾。我办完以后这个自称叫“张龙”的人就让我把银行卡套装放一个地方（具体什么地方我记不清了），说之后就把钱给我，我就把银行卡套装放在那个地方以后，我就微信找他要钱，后来他把我拉黑了，钱也没给我，后来我怕他那我银行卡去犯罪去，我就主动把银行卡注销了。19、证人徐某证言。证明2019年12月末的时候我新买的电话卡，用这张电话卡办的银行卡、U盾。我有一个朋友叫张龙，他说他帮他的一个姓姜的朋友收新办的银行卡套装（银行卡、电话卡、U盾）一套给能几百元钱，具体给多少我记不清了，我俩平时挺好的，我就同意了，我在公主岭买了一张电话卡，去公主岭三道街的工商银行用这张电话卡办理了一张银行卡、一个U盾。我办完以后就把卡给张龙了，之后张龙给谁我就不知道了，张龙也没给我钱。20、证人杨某证言。证明2019年11、12月份的时候，具体时间记不清了，姜卓给我打电话跟我说能不能给他办银行卡套装，事成之后一套给我五百元钱，我寻思我们都是朋友，平时关系也都不错，我就帮他办了。姜卓跟我说完没几天，我就去长春宽城区的一家吉林银行和一家农业银行爸爸了两张银行卡，银行卡套装报矿我班里的银行卡、U盾、绑定银行卡所使用的电话卡以及我个人的身份信息。我办完之后就联系姜卓了，姜卓就让我来公主岭，我就把这两套银行卡套装都给姜卓了。姜卓一直没给我钱，我们都是朋友，我也一直没好意思管他要。21、证人李某1证言。证明2019年12月份，具体时间记不清了，姜卓给我打电话说让我办银行卡（U盾）和电话卡，哪个银行的银行卡，当时我寻思我和姜卓是挺好的朋友，我就同意帮他办的中国工商银行的银行卡。办完这张工商卡之后不长时间，我寻思我办卡给姜卓了别再出啥事就把这张工商银行卡挂失了。22、证人高某2证言。证明2019年12月末，具体时间记不清了，我在长春办了工商、邮政、吉林银行的银行卡（这几家银行在哪儿我记不清了），都卖给姜卓了，但是姜卓一直没给我钱。23、证人李某2证言。证明我有个朋友叫姜卓，2019年12月份的一天，姜卓跟我说他要买银行卡套装（银行卡、电话卡、U盾），一套银行卡给我几百块钱，我看平时关系都挺好的，我就买了电话卡，然后去了长春的建设银行、工商银行、邮政银行、吉林银行这几家银行的具体地址我记不清了，我自己本人去银行办理的，办完银行卡套装以后，我就把银行卡、U盾、电话卡都给了姜卓（在哪儿给的我记不清了）。因为平时关系挺好的，我也没找姜卓要钱。24、被告人王地供述。证明2019年12月期间至今，我一直倒卖银行卡，我先找到朱振超和他说：我准备向菲律宾出售银行卡套装，你给我找办银行卡套装的人，中间的差价就是你的了，朱振超就同意了，后来我又将这个事和姜卓说了，姜卓也同意了。银行卡套装包括银行卡、U盾（包括U盾密码）、手机卡、开卡人的身份信息（姓名和身份证号）。朱振超和姜卓给我一套银行卡套装我就给他们1200元钱，他们可以花一些钱找别人办，这中间的钱就让他们挣去了。朱振超和姜卓一共给了我35套银行卡套装，姜卓给我办了13套信用卡套装，朱振超给我办了22套银行卡套装，这35套银行卡套装的个人信息以及名单都在我的电脑桌面文档里。我先期给了朱振超8000多元，2019年12月13日通过微信转账给500元，2019年12月16日通过朱振超支付宝二维码转账3600元，2019年12月17日通过微信转账2400元，2019年12月18日通过微信转账200元，2019年12月23日通过微信转账转200元，剩下的18200元钱我答应朱振超这批卡到菲律宾我就给他结完；我先期给了姜卓1000元现金，剩下14600元我也答应了姜卓这批卡到菲律宾我就给他结完。在12月21日那天我、姜卓、朱振超在公主岭市O2宾馆，姜卓和朱振超将35套银行卡套装给我了，我把这35套银行卡套装拿回家之后，12月23日的时候还我把这35套让李孝民“背”到菲律宾的。李孝民在菲律宾上班，我就让李孝民把这些银行卡套装带到菲律宾交给周富强，周富强和李孝民是夫妻，我把这35套银行卡套装让李孝民带到菲律宾就是让周富强向外出售，我和周富强约定她将卡卖出去后，每套银行卡套装给我1700元，我不管周富强向外销售时多少钱一套，她只要每套卖完后给我1700元就行。这35套银行卡到现在还没有卖出去，这笔钱周富强也没有给我。25、被告人姜卓供述。证明2019年12月中旬，具体时间记不清了，我问王地最近干啥呢，王地跟我说最近他在倒卖银行卡，能挣点钱。我听了后说我也想干，王地就跟我说：“那你找人办银行卡吧，让他们自己买个电话卡，再用自己的身份证去银行办卡、U盾，让他们把银行卡密码写在卡背面。然后你就把他们新办的卡、U盾、新买的电话卡收回来卖给我，你卖我一个银行卡我给你1200元钱”。听了以后我就开始找人办卡了，我当时逐个找的杨某、高某2、李某1、李某2、张某、徐某这六个人，我问他们卖不卖自己的银行卡，一个新办的银行卡我收900元钱，要是办的话让他们自己买一张电话卡，用这张电话卡绑定他们新办的银行卡，然后再办理一个U盾，办完之后电话卡、银行卡、U盾都打包卖给我，这一套就给他们900元钱。他们听了之后都同意了。他们办完银行卡后就都把卡卖给我了。我买完银行卡以后我就于2019年12月21日左右，具体时间记不清了，在公主岭市迎宾路O2宾馆的一个房间内把我买来的13张银行卡都卖给王地了，王地收到卡以后就给了我1000元钱定金，都是现金，剩下的钱王地说他把这些卡卖了以后再给我。26、被告人朱振超供述。证明2019年12月10日前后，一直到现在，王地找我倒卖银行卡，当时王地在公主岭的一个网吧找到我和我说：“你找点人办银行卡，到时候我把这些银行卡套装卖到菲律宾，你找一个人办一张银行卡卖给我给你1200元钱”。当时我就想王地一张卡给我1200元，我找别人办卡给他们八百元，我从中间赚这个差价，当时我就同意了。我一共卖给王地22套银行卡套装（银行卡、U盾、手机卡和办卡人信息）。这22套银行卡套装王地一共应该给我26400元，王地先给我一部分，2019年12月13日王地通过微信转账给我500元；2019年12月16日王地通过支付宝转账给我3600元；2019年12月17日王地通过微信转账给我2400元；2019年12月18日王地通过微信转账给我1300元；2019年12月20日王地通过微信转账给我200元；2019年12月23日王地通过微信转账给我200元，王地先期一共给了我8200元钱，剩下的18200元王地答应12月27日左右给我。综上，根据上述证据，足以认定被告人王地、姜卓。朱振超妨害信用卡管理的犯罪事实。本院认为，被告人王地、姜卓、朱振超非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分。公诉机关指控被告人王地、姜卓、朱振超犯妨害信用卡管理罪罪名成立，本院予以支持。被告人王地、姜卓、朱振超当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人朱振超系自首，依法可以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一（妨害信用卡管理罪），第二十五条（共同犯罪），第六十七条（自首），第六十四条（犯罪所得之物、所用之物的处理），第五十二条及第五十三条（罚金）的规定，判决如下：一、被告人王地犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元（此款于本判决发生法律效力后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月26日至2021年12月25日止）二、被告人姜卓犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元（此款于本判决发生法律效力后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月3日至2021年5月10日止）三、被告人朱振超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币3万元（此款于本判决发生法律效力后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月26日至2020年12月25日止）四、公安机关扣押在案，未随卷移送的王地手机一部、电脑一台，朱振超手机一部，予以没收，上缴国库。由公安机关具体处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  张晓春人民陪审员  于秀娟人民陪审员  张常君二〇二〇年七月十三日书 记 员  吴 浩