河南省舞钢市人民法院民 事 判 决 书（2020）豫0481民初1054号原告：张某，女，1988年10月15日出生，汉族，住郑州市金水区。被告：刘某，男，1989年9月12日出生，汉族，住禹州市。委托诉讼代理人：刘成龙，河南鑫苑律师事务所律师。原告张某与被告刘某合同纠纷一案，本院于2020年5月22日立案后，依法适用简易程序，于2020年6月28日公开开庭进行了审理。原告张某、被告刘某的委托诉讼代理人刘成龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。张某向本院提出诉讼请求：要求刘某向张某支付18万元，并自2020年5月22日以实际欠付款为基数，按年利率6%支付资金占用费至欠款付清之日，诉讼费由被告承担。事实与理由：2018年以来，原、被告一直存在事实上的股票合作关系。2018年8月10日，双方签订《股票合作协议》，账户起始资金为27万元，协议约定，刘某保证账户本金安全，协议结束后，不足本金部分由刘某全额补齐。2020年3月31日，双方结束合作协议，账户资金仅剩9万元，故张某现提起诉讼。刘某辩称，一、本案定性错误。本案应为普通的民间借贷纠纷而非合伙纠纷，根据双方签订的股票合作协议，张某将其股票账户委托刘某理财，双方系委托关系，又因双方约定保本理财，根据相关法律规定，双方之间形成借贷关系，而非合伙关系。二、本案借贷关系也不成立。1、双方不存在借贷或欠款的事实，借条的起因是张某担心不能盈利，又担心无法保本，才签订的“借条”，该借条是虚假意思表示；2、双方不存在其他经济往来，不存在产生欠款的基础。三、张某将股票账户交给刘某时，账面资金并非27万元。1、根据双方股票合作协议第1.2（4）的约定，“账目回到15万元之后甲方酌情考虑是否追加资金”，所以刘某接手股票账号时账面显示的资金低于15万元；2、根据双方打的借条可以看出，双方直接约定的保本本金即为15万元，但刘某接手账户时一直处于亏损状态，实际账目低于15万元，因一直低于实际保本金额，从签订股票合作协议后刘某自行每月给张某转3000元盈利。综上，请求法院驳回张某的诉讼请求。经审理查明，2015年或2016年，刘某开始为张某管理股票账户，2018年8月10日，双方签订《股票合作协议》一份，约定甲方张某将其股票账户与密码提供给乙方刘某，协议1.1中约定：“甲方应乙方要求，将下述交易账户或者资金委托乙方用于股票投资或者其他金融投资，本合同签定前，甲乙双方对投资理财的高风险性已充分认识……起始日期：2018年8月13日，账户起始资金：贰拾柒万圆整（￥：270000）。1.2合作方式：（1）在现有情况下，乙方为甲方提供一万元的保证金，作为账面亏损的诚意金，在协议生效之后乙方给甲方保本理财，每个月第一盈利目标是3000，第二盈利目标是8000，如果行情特别差……最低保证盈利3000，不足3000当月月底自行补出来，三个月本金低于上一次总结，差的部分要补出来。该部分资金会从诚意金中直接扣除。（2）甲方目前账面亏损加上诚意金一共19万，在账面回到20万之前如果连续3个月没有完成第一条目标则诚意金归甲方所有……1.3协议期限最低一年。到期后如无异议自动续签。为自2018年8月13日起至2019年8月13日止。”协议第三条约定：“3.5乙方保证甲方的本金安全，协议到期后，不足本金部分由乙方全额补齐”，第四条约定“5.3协议结算之时如因乙方操作不当造成的甲方本金不足，乙方应按同等数额补充给甲方”，第五条6.2约定：“甲乙双方应按照双方约定按时如数支付盈利提成费用，如果乙方逾期10日未支付的，甲方也有权对股票做任何处理”。协议签订当日，刘某又向张某出具借条一份，内容为：“借条今欠张某人民币壹拾伍万圆整（150000.00）两年内归还，归还方式以股票盈利或现金均可，到期未归还，提交法律程序。借款人刘某，日期：2018年8月10日”。刘某在签订协议前已将1万元诚意金交付给张某，张某与刘某协商一致后转至本案所涉股票账户。2018年8月至2018年11月双方约定的最低盈利每月3000元双方约定从该诚意金中直接扣除，该四个月共计12000元，因此，张某先后从股票账户中转出10000元，2018年11月30日刘某又通过银行账户向张某转款2000元，补齐2018年11月的3000元最低盈利。后自2018年12月31日至2020年2月29日刘某于每月月底前向张某按月支付3000元（其中2019年2月1日从股票账户转出3000元作为2019年2月应付的盈利）。以上款项支付了54000元。2019年1月17日张某与刘某微信记录中显示：刘某称：“签协议的时候是十二万，打了15万的欠条，上面说了，盈利不够我就给你3000，我没弄错吧”，张某问：“这成本一直少咋办”，刘某称：“协议到期，我会陪给你……但现在不行，对于你，到最后我不会让你蒙受损失的，既然是我的错我就会认”。2019年2月27日刘某又称：“这是我的责任”。2019年2月28日，刘某称：“所有的目的都是为了回这15万……除非账面到27万了，这个协议完成了，在谈别的……我们签订协议的初衷是我给你造成亏损，我帮你回补这亏损的解决办法……”，后张某称：“当时的出发点是，账户里13万多元的本金，你怎么地一个月也得赚3000吧”，刘某称：“我给你打的欠条是15万元，你写的初始资金是27万，账面本金是12万，我一直不理解你的13万元多是怎么来的”。2019年8月30日刘某又称：“我能做到的是达不到本金标准给你转3000，时间到了差多少给你补多少”。2020年4月2日，4月10日，张某先后两次均通过短信、微信向刘某发送信息：“既然你说不能按照咱俩签的合作协议继续支付保底盈利……协议就不必要继续履行了……从签协议时候的起始资金27万元你给操作到现在变成市值8万，你看接下来我是直接全抛，你给我19万元；还是你直接给我27万元，你继续操作账户，之后的盈亏全给你”，刘某均未予答复。2020年3月31日刘某与张某通话时刘某称“暂时拿不出来钱……我没有任何收入现在……我只有慢慢赚钱还你……我没有别的办法”，张某称“2015年我给你钱叫你弄时……”，张某让其8月份付款时刘某称“我真的拿不出来……超出我的能力范围”，张某称：“咱先不说16年时里边的几十万，从18年8月份你跟我签协议时里面是12万多，里边应该是13万，但你非说是12万，就12万吧，现在剩8万多吧”，刘某没有反驳。后刘某一直不操作账户，2020年4月10日张某通知刘某后刘某亦没有回复。后张某分两次将股票卖出，庭审时称卖出时账户里约8.8万元，并认可卖出后账户里的资金按9万元计算。以上事实由原、被告当庭陈述及原告向本院提交的借条、《股票合作协议》、微信、短信记录、通话录音、被告提交的银行交易明细为据，足以认定。本院认为，本案中，张某与刘某签订《股票合作协议》，张某将股票账户交付给刘某，刘某代张某进行理财，双方形成合同关系。本案的争议焦点有五个：一是关于双方约定的账户本金如何认定，二是刘某每月支付3000元款项是否可以认定为支付本金的问题，三是刘某现欠张某款项数额的问题，四是双方约定的期限未到，张某是否可要求刘某付款的问题，五是张某要求的资金占用期间利息能否支付的问题。关于第一个争议焦点，关于双方约定的账户本金的认定问题。张某称2018年8月双方约定账户起始资金为27万元，刘某称为12万元。本案无论是张某与刘某的通话录音、还是二人的微信记录中，刘某称“所有的目的都是为了回这15万……除非账面到27万了，这个协议完成了，在谈别的……我们签订协议的初衷是我给你造成亏损，我帮你回补这亏损的解决办法……”，张某称“2015年我给你钱叫你弄时……”刘某也没有反驳，可确认在本案所涉2018年8月10日双方签订《股票合作协议》之前，双方已有过合作。刘某多次称当时账面资金是12万，结合双方签订的《股票合作协议》“1.2（2）甲方目前账面亏损加上诚意金一共19万元”的记载及刘某向张某出具的借条，可确认庭审中张某所称的“从2016年至2018年之间（我们）也有一部分资金往来，账目的具体数额也不好算清，因此2018年8月10日约定了一个账户起始资金为27万元”的情况属实，因此，本院确认前期张某与刘某的合作在2018年8月10日经双方结算确认，双方认可账户起始资金为27万元，（截止2018年8月10日账户中实有资金约为12万元，前期已亏损约15万元），该约定不违反法律规定，本院予以确认。关于第二个争议焦点，刘某每月支付3000元款项是否可以认定为支付本金的问题。张某认为该款项是每月约定的盈利而非本金；刘某认为虽然是盈利，但应计算为已向张某的付款，账户剩余资金9万元加上已付的盈利4.4万元，共计13.4万元，已超出账户中实际的资金12万元。本案中原、被告双方签订的《股票合作协议》1.2.1“在协议生效之后乙方给甲方保本理财，每个月第一盈利目标是3000，第二盈利目标是8000，如果行情特别差……最低保证盈利3000，不足3000当月月底自行补出来，三个月本金低于上一次总结，差的部分要补出来”的约定，每月3000元是最低盈利，如达不到该最低盈利刘某将该款项自行补出来，可确认每月3000元为该协议约定的保本理财的每月固定盈利部分，双方未约定该款项用于抵扣账户原始资金，应按协议的约定认定为每月最低盈利，该款项不能用于抵扣最终账户内的资金。关于第三个争议焦点，刘某现欠张某款项数额的问题。张某认为欠付数额为18万元，刘某认为已经超付。本案中原、被告双方在2018年8月10日经结算确认的账户起始资金是27万元，双方约定的是“保本理财”，协议3.5也明确约定“乙方（刘某）保证甲方的本金安全，协议到期后，不足本金部分由乙方全额补齐”，现刘某亦认可剩余资金为9万元（庭审笔录第9页下方），现不足本金部分为18万元（27万元-9万元）。刘某应当按照约定向张某支付亏损的本金18万元。关于第四个争议焦点，双方约定的期限未到，张某是否可要求刘某付款的问题。《中华人民共和国合同法》第二百零六条规定：借款人应当按照约定的期限返还借款。第六十八条第一款规定：应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列情形之一的，可以中止履行：（一）经营状况严重恶化；（二）转移财产、抽逃资金，以逃避债务；（三）丧失商业信誉；（四）有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。刘某已明确表示自己“暂时拿不出来钱……我没有任何收入现在……我只有慢慢赚钱还你……我没有别的办法”，刘某已于2020年3月未按时支付每月的最低盈利，为避免损失扩大，张某可行使不安抗辩权要求终止履行合同，且张某分别于2020年4月2日、4月10日通知刘某，刘某均未回复，张某已尽到通知义务。因此，张某有权提前终止合同，要求刘某提前付款。关于第五个争议焦点，张某要求自2020年5月22日以实际欠款为基数，按年利率6%支付资金占用费。因双方约定的付款期限是两年，双方签订的《股票合作协议》中1.3也约定“协议期限最低一年。到期后如无异议自动续签。为自2018年8月13日起至2019年8月13日止”，可确认双方约定的付款期限截止日为2020年8月13日。刘某欠付的该款项虽然不是借款，但形成了欠款的事实，给张某造成了利息损失，参照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第一项“既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持”的规定，张某有权要求刘某以未付欠款为基数，按年利率6%支付资金占用费至欠款付清之日。虽然张某虽可行使不安抗辩权要求提前终止合同，但资金占用期间的利息损失应自双方约定的履行期限届满后即2020年8月14日起算；如刘某能在2020年8月14日前付款，则无需支付资金占用期间的利息。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第六十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，参照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条之规定，判决如下：一、刘某于本判决生效之日起十五日内向张某支付下欠款项18万元及资金占用费（资金占用费以实际下欠款项为基数，自2020年8月14日起按年利率6%支付至欠款还清之日）；二、驳回张某的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。诉讼费3900元，减半收取计1950元，由刘某负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于河南省平顶山市中级人民法院。审判员  陈艳艳二〇二〇年七月八日书记员  施兰波附相关法律条文：1.《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第六十八条应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有下列情形之一的，可以中止履行：（一）经营状况严重恶化；（二）转移财产、抽逃资金，以逃避债务；（三）丧失商业信誉；（四）有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。当事人没有确切证据中止履行的，应当承担违约责任。2.《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理：(一)既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持；(二)约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。3.《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。附件:《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十一条诉讼参与人或者其他人有下列行为之一的,人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)伪造、毁灭重要证据,妨碍人民法院审理案件的;(二)以暴力、威胁、贿买方法阻止证人作证或者指使、贿买、胁迫他人作伪证的;(三)隐藏、转移、变卖、毁损已被查封、扣押的财产,或者已被清点并责令其保管的财产,转移已被冻结的财产的;(四)对司法工作人员、诉讼参加人、证人、翻译人员、鉴定人、勘验人、协助执行的人,进行侮辱、诽谤、诬陷、殴打或者打击报复的;(五)以暴力、威胁或者其他方法阻碍司法工作人员执行职务的;(六)拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的。人民法院对有前款规定的行为之一的单位,可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留;构成犯罪的,依法追究刑事责任。第一百一十五条对个人的罚款金额,为人民币十万元以下。对单位的罚款金额,为人民币五万元以上一百万元以下。拘留的期限,为十五日以下。被拘留的人,由人民法院交公安机关看管。在拘留期间,被拘留人承认并改正错误的,人民法院可以决定提前解除拘留。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的,应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的,应当支付迟延履行金。第二百五十五条被执行人不履行法律文书确定的义务的,人民法院可以对其采取或者通知有关单位协助采取限制出境,在征信系统记录、通过媒体公布不履行义务信息以及法律规定的其他措施。《最高人民法院关于适用的解释》第五百零六条被执行人迟延履行的,迟延履行期间的利息或者迟延履行金自判决、裁定和其他法律文书指定的履行期间届满之日起计算。第五百一十八条被执行人不履行法律文书确定的义务的,人民法院除对被执行人予以处罚外,还可以根据情节将其纳入失信被执行人名单,将被执行人不履行或者不完全履行义务的信息向其所在单位、征信机构以及其他相关机构通报。《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》第一条被执行人未履行生效法律文书确定的义务,并具有下列情形之一的,人民法院应当将其纳入失信被执行人名单,依法对其进行信用惩戒:(一)有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的;(二)以伪造证据、暴力、威胁等方法妨碍、抗拒执行的;(三)以虚假诉讼、虚假仲裁或者以隐匿、转移财产等方法规避执行的;(四)违反财产报告制度的;(五)违反限制消费令的;(六)无正当理由拒不履行执行和解协议的。第七条各级人民法院应当将失信被执行人名单信息录入最高人民法院失信被执行人名单库,并通过该名单库统一向社会公布。各级人民法院可以根据各地实际情况,将失信被执行人名单通过报纸、广播、电视、网络、法院公告栏等其他方式予以公布,并可以采取新闻发布会或者其他方式对本院及辖区法院实施失信被执行人名单制度的情况定期向社会公布。第八条人民法院应当将失信被执行人名单信息,向政府相关部门、金融监管机构、金融机构、承担行政职能的事业单位及行业协会等通报,供相关单位依照法律、法规和有关规定,在政府采购、招标投标、行政审批、政府扶持、融资信贷、市场准入、资质认定等方面,对失信被执行人予以信用惩戒。人民法院应当将失信被执行人名单信息向征信机构通报,并由征信机构在其征信系统中记录。国家工作人员、人大代表、政协委员等被纳入失信被执行人名单的,人民法院应当将失信情况通报其所在单位和相关部门。国家机关、事业单位、国有企业等被纳入失信被执行人名单的,人民法院应当将失信情况通报其上级单位、主管部门或者履行出资人职责的机构。《中华人民共和国刑法》第三百一十三条【拒不执行判决、裁定罪】对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行,情节严重的,处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金;情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》第三条被执行人为自然人的,被采取限制消费措施后,不得有以下高消费及非生活和工作必需的消费行为:(一)乘坐交通工具时,选择飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位;(二)在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费;(三)购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋;(四)租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公;(五)购买非经营必需车辆;(六)旅游、度假;(七)子女就读高收费私立学校;(八)支付高额保费购买保险理财产品;(九)乘坐G字头动车组列车全部座位、其他动车组列车一等以上座位等其他非生活和工作必需的消费行为。被执行人为单位的,被采取限制消费措施后,被执行人及其法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员、实际控制人不得实施前款规定的行为。因私消费以个人财产实施前款规定行为的,可以向执行法院提出申请。执行法院审查属实的,应予准许。特别提示：履行义务人须主动向权利人履行义务；如履行义务人未按指定的期限主动履行，权利人可在法律文书规定履行期间（通常为接收到法律文书后文书上指明的上诉期、履行期届满后）的最后一日起两年内到本院申请执行。本案承办人联系电话：0375-2761550，可联系法官或书记员。