福建省屏南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0923刑初20号 公诉机关屏南县人民检察院。 被告人张祚钰，女，1972年9月12日出生于福建省屏南县，汉族，初中文化，无职业，住屏南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月23日被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 屏南县人民检察院以屏检公刑诉〔2020〕10号起诉书指控被告人张祚钰犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员甘怀清、检察官助理邱燕出庭支持公诉。被告人张祚钰到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年4月至2015年9月间，被告人张祚钰未经许可组织103场向上民间标会，后因资金链断裂发生倒会，造成集资人张某2等37人直接经济损失2125900元。同时，被告人张祚钰作为会员参加张某7等3人组织的标会，并与梁某等28人相互参加对方组织的标会，期间被告人张祚钰中标并领走会款，后因倒会无力继续支付会款，造成上述人员直接经济损失3285353元。经审计，被告人张祚钰利用民间标会非法吸收公众存款117063000元、吸收公众存款对象户数2324人次。 公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人张祚钰未经许可利用民间标会非法吸收公众存款，数额达126356166.67元，造成集资参与人直接经济损失达5411253元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张祚钰具有坦白情节，依法可以从轻处罚；被告人系初犯、偶犯，且自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人张祚钰有期徒刑六年九个月至八年三个月，并处罚金。 被告人张祚钰对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2013年4月至2016年9月间，被告人张祚钰未经许可分别组织押金及每月会额为1000元至15000元不等的向上民间标会103场，非法吸收公众存款117063000元。后因资金链断裂发生倒会无法归还会款，给37名参会人员造成直接经济损失2125900元，其中造成张某2损失71500元、张某3损失51500元、张某5损失10500元、郭某损失176000元、张某6损失90000元、熊某损失22000元、吴某1损失47950元、柯某损失74950元、游某损失47000元、叶某损失21000元、胡某损失46450元、王某损失58000元、周某1损失12000元、林某1损失19000元、张某9损失26750元、郑某1损失13500元、宋某1损失41000元、陈某3损失27000元、杨某2损失21000元、林某3损失21000元、张修慧损失14000元、林某4损失68000元、徐某损失9000元、陈某8损失126500元、张长芳损失78000元、张陈峰损失24000元、张某14损失65000元、李某2损失64900元、张某15损失95400元、甘景银损失10500元、吴某2损失14000元、张某16损失154000元、宋某2损失43500元、郑某2损失112000元、张某8损失93000元、张某17损失160000元、韦水青损失96000元。被告人张祚钰参加张某7、江某、杨某1等3人组织的民间标会，并与梁某、苏某1、张某4、郑作妹、潘某、黄某、兰某、林某2、魏某、钟某、苏某2、杨某3、张某11、宋某3、陈某6、陈银锦、张某13、周某2、郑某3、张某1、陈某1、陈某4、张某10、张德祖、罗某、陈某7、陈某5、张某12等28人互相参加对方组织的标会，期间被告人张祚钰中标并领走会款9293166.67元，后因倒会无力继续支付会款，造成上述人员直接经济损失3285353元，其中造成张某7损失79400元、江某损失19500元、杨某1损失94800元、梁某损失200000元、苏某1损失113400元、张某4损失23020元、郑作妹损失119000元、潘某损失264000元、黄某损失139000元、兰某损失52490元、林某2损失58000元、魏某损失38000元、钟某损失18950元、苏某2损失70000元、杨某3损失278000元、张某11损失275300元、陈某6损失10000元、陈银锦损失234000元、张某13损失97900元、周某2损失112500元、郑某3损失161400元、张某1损失74950元、陈某1损失53500元、陈某4损失255243元、罗某损失23000元、陈某7损失73000元、宋某3损失97000元，张某10、张德祖二人损失合计250000元。结合福建安信有限责任会计师事务所审计及在案证据认定被告人张祚钰作为会首共组织103场民间标会，吸收公众存款数额126356200元、吸收公众存款对象户数2324人次，作为会脚标取他人组织的标会金额共计9293166.67元。 2019年9月23日，被告人张祚钰在福州市长乐区松下镇首址村一巷子内被屏南县公安局民警抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人张某1、苏某1、梁某、张某2、陈某1、张某3、张某4、张某5、郭某、张某6、熊某、陈某2、张某7、吴某1、柯某、游某、叶某、胡某、王某、周某1、林某1、张某8、张某9、郑某1、宋某1、潘某、江某、黄某、兰某、宋某2、陈某3、林某2、陈某4、魏某、杨某1、钟某、苏某2、张某10、杨某2、杨某3、郑某2、张某11、罗某、陈某5、宋某3、陈某6、李某1、林某3、陆某、林某4、张某12、陈某7、徐某、陈某8、张某13、张某14、李某2、张某15、周某2、郑某3、吴某2、张某16、张某17、韦某的证言、标会会单、借条、欠条；张祚钰名下各银行账户明细；屏南县不动产登记中心房屋登记信息证明；福建安信有限责任会计师事务所安信（2019）专审字第000676号专项审计报告；侦破报告、到案经过；户籍证明、查询违法犯罪记录情况说明及被告人张祚钰的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张祚钰违反国家金融管理法律规定，利用民间标会向社会公众吸收资金，非法吸收公众存款数额达126356166.67元，非法吸收公众存款对象户数达2324人次，造成集资参与人直接经济损失达5411253元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张祚钰到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张祚钰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币200000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日起至2026年6月22日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人张祚钰退赔张某2损失71500元、张某3损失51500元、张某5损失10500元、郭某损失176000元、张某6损失90000元、熊某损失22000元、吴某1损失47950元、柯某损失74950元、游某损失47000元、叶某损失21000元、胡某损失46450元、王某损失58000元、周某1损失12000元、林某1损失19000元、张某9损失26750元、郑某1损失13500元、宋某1损失41000元、陈某3损失27000元、杨某2损失21000元、林某3损失21000元、张修慧损失14000元、林某4损失68000元、徐某损失9000元、陈某8损失126500元、张长芳损失78000元、张陈峰损失24000元、张某14损失65000元、李某2损失64900元、张某15损失95400元、甘景银损失10500元、吴某2损失14000元、张某16损失154000元、宋某2损失43500元、郑某2损失112000元、张某8损失93000元、张某17损失160000元、韦水青损失96000元、张某7损失79400元、江某损失19500元、杨某1损失94800元、梁某损失200000元、苏某1损失113400元、张某4损失23020元、郑作妹损失119000元、潘某损失264000元、黄某损失139000元、兰某损失52490元、林某2损失58000元、魏某损失38000元、钟某损失18950元、苏某2损失70000元、杨某3损失278000元、张某11损失275300元、陈某6损失10000元、陈银锦损失234000元、张某13损失97900元、周某2损失112500元、郑某3损失161400元、张某1损失74950元、陈某1损失53500元、陈某4损失255243元、罗某损失23000元、陈某7损失73000元、宋某3损失97000元、张某10及张德祖损失250000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴建华 人民陪审员  谢柳云 人民陪审员  张 娜 二〇二〇年七月八日 书 记 员  蓝启材 书 记 员  张苏佩 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。