山东省济宁市任城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0811刑初134号公诉机关济宁市任城区人民检察院。被告人郭某某1，男，1969年8月17日出生于山东省济宁市高新区，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地：山东省济宁市高新区）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月10日被济宁市公安局任城区分局刑事拘留，2019年10月14日，经济宁市任城区人民检察院批准逮捕，同日由济宁市公安局任城区分局执行逮捕。现羁押于山东省济宁市看守所。指定辩护人高源，山东公明政和律师事务所律师。济宁市任城区人民检察院以济任检一部刑诉〔2020〕87号起诉书指控被告人郭某某1犯诈骗罪，于2020年1月20日向本院提起公诉，本院于2020年1月21日立案。2020年4月18日济宁市任城区人民检察院以本案需要补充侦查为由，建议本院延期审理一个月，本院当日予以准许。2020年5月18日济宁市任城区人民检察院补充侦查完毕，提请本院恢复审理，本院当日恢复审理。本案符合开庭条件，适用普通程序，依法组成合议庭，于2020年6月10日、2020年7月16日公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员王立威出庭支持公诉。被告人郭某某1及其辩护人高源到庭参加诉讼。现已审理终结。济宁市任城区人民检察院指控：1.2017年2月，被告人郭某某1伙同他人，虚构能为被害人王某1等人从银行开具面值2000万元的储蓄国债（电子式）认购确认书，并可以使用该储蓄国债认购确认书到银行抵押贷款，取得王某1等人的信任，而后以需要支付好处费等为由，骗取王某1现金10万元。2.2017年12月，被告人郭某某1伙同他人，虚构能为被害人张某从银行开具面值1000万元的储蓄国债（电子式）认购确认书，并可以使用该储蓄国债认购确认书到银行抵押贷款1000万元，取得张某的信任，而后以需要支付好处费等为由，骗取张某现金45万元。2019年9月10日14时许，被上网追逃的被告人郭某某1在济宁市高新区柳行街道办事处万丽富德广场，被济宁市公安局高新技术产业开发区分局洸河派出所民警抓获。对于指控的事实，公诉机关当庭讯问了被告人郭某某1，出示并宣读了：1.被害人陈述：被害人王某1、张某的陈述；2.证人证言：证人李某1、贾某等人证言；3.辨认笔录：张某、王某1、李某1的辨认笔录；4.书证：受案登记表、到案经过、户籍证明等书证；5.被告人的供述及辩解：被告人郭某某1的供述及辩解。公诉机关据此认为，被告人郭某某1伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物共计55万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪。在共同犯罪中，被告人郭某某1其主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款。提请依法判处。被告人郭某某1对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称当时其不知道储蓄国债（电子式）认购确认书是假的，其系从犯，已经退给张某23500元，其中通过微信转账500元；庄某某1退给李某245000元。辩护人高源提出的辩护意见是：被告人郭某某1归案后如实供述自己的罪行；系从犯，具有对被告人郭某某1从轻处罚。经审理查明：1.2017年2月，被告人郭某某1伙同他人，虚构能为被害人王某1等人从银行开具面值2000万元的储蓄国债（电子式）认购确认书，并可以使用该储蓄国债认购确认书到银行抵押贷款，取得王某1等人的信任，而后以需要支付好处费等为由，骗取王某1现金10万元。2.2017年12月，被告人郭某某1伙同他人，虚构能为被害人张某从银行开具面值1000万元的储蓄国债（电子式）认购确认书，并可以使用该储蓄国债认购确认书到银行抵押贷款1000万元，取得张某的信任，而后以需要支付好处费等为由，骗取张某现金45万元。2019年4、5月份，被告人郭某某1通过银行转账、微信退赔张某人民币2.35万元，庄某某1微信退给张某人民币0.2万元，庄某某1退给李某24.5万元。实际骗取被害人张某37.95万元。2019年9月10日14时许，被上网追逃的被告人郭某某1在济宁市高新区柳行街道办事处万丽富德广场，被济宁市公安局高新技术产业开发区分局洸河派出所民警抓获。上述事实，被告人郭某某1在开庭审理过程中无异议，且有以下证据予以证实：1.被害人陈述（1）被害人王某1的陈述证实吴某1向其借10万元办理2000万的国债券，其跟朋友闫某某1借了10万元，吴某1给其儿子李某1开具了一张11万元的借条，并承诺三天后还款。其给其朋友闫某某1打了一张11万元的借条。2017年2月22日吴某1带着其和儿子到济宁市找到吴某1一个姓李的朋友，在济宁市防空大楼跟郭某某1见面，其和儿子在济宁工商银行新天地支行给郭某某1账户存了四万块钱，后郭某某1带其去一个移动公司，拿了一张2000万的国债交给吴某1，之后其把剩下的6万块钱现金交给了郭某某1。过了十天左右，其催吴某1还钱，吴某1说一直没找到公司，让其帮着找找，后吴某1让刘某某1把2000万的国债券给其，让其拿着国债券去找老李，老李说不好办，需要找企业，这样国债券就到了其手中，2018年1月15日，其让儿子去中国邮政银行济宁市金城支行核实，银行工作人员核实后告诉其是假的。后其报案。（2）被害人张某的陈述证实2016年秋天通过其老公认识了李某2，因企业资金周转不开，2017年11月份左右，李某2介绍其跟郭某某1认识，说郭某某1可以办理电子国债储蓄，可以贷款1000万元。2017年12月19日上午10点左右其和郭某某1在奥冠宾馆西边的农业银行用手机银行给庄某某1转了5万元定金，郭某某1说庄某某1是给他打工的，2017年12月24日，郭某某1发给其一张电子国债的截图，12月26日下午17点左右其和郭某某1、贾某一起去奥冠宾馆西边的农业银行用手机转账给庄某某140万元，当天晚上吃饭的时候庄某某1给其一张储蓄国债（电子式）认购确认书和业务交易回执，其和庄某某1签订了一份合同，庄某某1让其自己找银行贷款，第二天其回山西大同找李某2贷款，好多银行都贷不出来，一直到年底也没找到银行贷款，后其去山西找郭某某1，也没有贷出来，银行说查不到这个电子券，这期间其一直联系郭某某1和庄某某1，两人一直推脱，到2018年2月份左右，两人就联系不上了，接到一个安徽界首打来的电话告诉其电子国债券是假的，其就报案了。办理电子国债期间，其外出打点的费用花费了10多万，包括住宿、打车、送礼，这个费用庄某某1微信退给其2000元，郭某某1银行转账退给其妹妹23000元。其付给郭某某1的5万元定金是向李某2借的，李某2没有向其要过，庄某某1打电话告诉其郭某某1退给过李某2钱。郭某某1是否通过微信转账500元记不清了。2.证人证言（1）证人李某1的证言证实2017年2月21日，其母亲的朋友吴某1到肥城找其母亲借10万元到济宁找人办一个储蓄国债（电子式），因为吴某1上诚信黑名单了，让其和其母亲一起去济宁，到济宁防空大厦三楼一个房间，找到吴某1一个姓李的朋友，姓李的联系了郭某某1到办公室，其一直在玩手机，没听到他们怎么谈的，当天下午，郭某某1喊着其和其母亲、吴某1三人一起到工行济宁新天地支行，其在柜台上把四万元现金汇到一个户名叫王某某2，账号为62×××11。等了没多久，郭某某1在一个宾馆的前台将一张2000万元的储蓄国债（电子式）认购确认书和一张邮政储蓄银行理财类业务交易回执交给吴某1，回到车上，郭某某1让吴某1把剩下的6万元钱给他然后拿着钱走了。2017年2月，其母亲说吴某1、老李电话都不接，就让其拿着那张2000万元的储蓄国债（电子式）认购确认书和中国邮政储蓄银行理财类业务交易回执去济宁邮政储蓄银行任城区支行去核对，结果银行就报警了，红星西路派出所出警后，其才知道郭某某1给的那张2000万元的储蓄国债（电子式）认购确认书和邮政储蓄银行理财类业务交易回执是假的。其和母亲就去共青团路派出所报案了。（2）证人贾某的证言证实2017年12月份，其和张某在济宁一家宾馆见面后，张某领着其和一个济宁本地姓郭的见了面，其和张某对姓郭说想办理贷款的事情，姓郭的说他能办成，并拿出一张壹仟万元的国库券，其拍了照片。2017年12月26日张某又领着其和姓郭的见了面，姓郭的说“你的事情要是想办，就痛快的，我事情多，时间紧，你不办，我赶紧给别人办去”。其和张某签订了协议，把40万元转给张某。之后近一年的时间没有办成贷款的事，怀疑被骗了，就督促张某和其一起到济宁来报案了。（3）证人李某2自述材料证实开出国债以后，郭某某1说要退钱，问其5万元是谁给张某的，其表示是其给的，就退给其4.5万元，这4.5万元其不再向张某要。3.辨认笔录（1）张某的辨认笔录证实郭某某1就是经李某2介绍认识办理国债并骗了其45万元的人。（2）王某1的辨认笔录证实郭某某1就是自称可以办理国债，收了其10万元，后未能为其办理成功的男子。（3）李某1的辨认笔录证实郭某某1就是其母亲王某1将10万元转给自称可以办理国债，后国债未能办理成功的人。4.书证（1）受案登记表证实案件的来源。（2）到案经过证实2019年9月10日14时许，被告人郭某某1在济宁市高新区柳行街道办事处万丽富德广场，被济宁市公安局高新技术产业开发区分局洸河派出所民警抓获。（3）报案材料证实被害人王某1向肥城市公安局报案并提供证明材料的事实。（4）借条证实吴某1于2017年2月20日向李某1借款的事实。（5）庄某某1借记卡历史明细清单证实张某向其账户存入450000元。（6）张某的中国农业银行银行卡交易明细清单证实其向庄某某1账户转账450000元。（7）李某1提供的中国工商银行凭证证实2017年2月21日李某1向王某某2账户转账4万元的事实。（8）中国邮政储蓄银行股份有限公司济宁市任城区支行证明证实户名李某1,客户李某1所持有的个人结算账号62×××19的面额20000000.00元的中华人民共和国储蓄国债（电子式）认购确认书为伪造单据。（9）接受证据清单证实公安机关收到流水号00159，户名张某，资金账户13×××18，面额10000000.00元的中国工商银行中华人民共和国储蓄国债（电子式）认购确认书。（10）济宁市公安局任城区分局调取证据通知书证实张某在中国工商银行无面额10000000.00元的电子国债。（11）贾某与张某签订的协议书证实以张某名义在中国工商银行办理壹仟万元国债，到大同银行抵押贷款，贾某付给张某前期费用肆拾万元。（12）智慧柜员机业务回执证实2017年12月26日贾某转给张某400000.00元。（13）户籍证明证实被告人郭某某1作案时系达到完全刑事责任年龄的自然人。5.被告人的供述及辩解被告人郭某某1供述2016年8月份，吴某2打电话说想用其他人的名字开一张2000万元的电子国债，其问了王某某3（音同），王某某3答应但是需要10万元的费用。过了两三天吴某2带着王某1在防空办一个办公室见面，其当着吴某2的面给王某某3打了电话，王某某3给了一个银行卡号让上午先转过来4万元，下午把电子国债票办理出来，王某1在附近的中国农业银行转给王某某2账户4万元，国债的户名为王某1的儿子李某1。下午王某某3打电话说办理好了，其和吴某2、王某1、李某1到经纬大厦对过的泰和宾馆前台拿了中国储蓄银行的电子国债票据，其将这个票据给了吴某2，吴某2给王某1要了6万元现金给其。过了一段时间，吴某2说要到银行核对真伪，王某某3说需要20万元的核对真伪费用，吴某2一直没拿出钱还要求退钱。其没有钱退给吴某2，王某某3也不退，吴某2一直没告诉其是假的电子国债票据。2017年10月份，其去安徽界首找庄某某1干开电子国债的项目，河北省姓李的男的介绍说张某急用钱，想贷1000万，问其能不能开电子国债，用国债去抵押贷款，办成之后给其2%的好处费，之后其委托庄某某1办这件事。2017年12月19日，张某汇到庄某某1工行银行卡5万元现金，到12月24日，其约张某、庄某某1在济宁奥冠宾馆碰面，庄某某1和张某签订了协议，庄某某1说给张某开国债券的钱不够，其转给他12000元，当天晚上没收到，因为急用钱，其当天夜里和其媳妇银行卡取出来21000元现金存到庄某某1银行卡里，12月26日，庄某某1拿了2张1000万元的中国工商银行储蓄国债（电子式）认购确认书给张某，张某确认完后在附近的中国工商银行转给了庄某某140万元，庄某某1转给其13.3万元，其中10万元好处费，另外3.3万元是其替张某垫付的钱。12月27日庄某某1将欠姓李的0.5万元钱转到了其银行账户内。后来张某没有贷到款找其退钱，其退给张某2.35万元。前期张某姓李的朋友替张某给了庄某某15万元，收到40万元的当天还给姓李的4.5万元。上述证据，经庭审质证，查证属实，且能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人郭某某1伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物人民币47.95万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人郭某某1系与他人共同实施犯罪，起主要作用，系主犯，依法应对其参与的全部犯罪承担责任。被告人郭某某1归案后如实供述自己的罪行，依法可予以从轻处罚。被告人郭某某1系初犯，可酌情予以从轻处罚。被告人郭某某1的行为给被害人造成的经济损失依法应当予以退赔。被告人郭某某1辩称其当时不知道储蓄国债（电子式）认购确认书是假的辩解不符合常理，系应当明知，该辩解意见本院不予采纳；被告人郭某某1辩称其系从犯的辩解意见及辩护人提出的被告人郭某某1系从犯的辩护意见与审理查明的事实不符，该辩解意见及辩护意见本院不予采纳；辩护人的其他辩护意见本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下一、被告人郭某某1犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月10日起至2028年9月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人郭某某1退赔被害人张某经济损失人民币379500元；退赔被害人王某1经济损失人民币100000元，于判决生效后十日内付清。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李国珍审 判 员  杨联花人民陪审员  段海泉二〇二〇年七月十七日书 记 员  罗衍娜贾红霄