上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0106刑初980号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人陆某某，男，1988年7月20日出生，汉族，户籍地上海市普陀区，住上海市普陀区。辩护人陈敏涛，上海汇臻律师事务所律师。辩护人岑旭阳，上海汇臻律师事务所律师。被告人冉某，男，1990年6月12日出生，土家族，户籍地贵州省，住上海市嘉定区。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2020〕507号起诉书指控被告人陆某某、冉某犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年7月20日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员沈某出庭支持公诉。被告人陆某某及其辩护人陈敏涛、岑旭阳，被告人冉某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2015年4月，胡立勇(已判刑)等人设立上海巨如资产管理集团有限公司(以下简称巨如集团，已判刑)，并设立、实际控制巨和投资等多家关联公司。巨如集团设立金融、教育、旅游等九大板块，其中金融板块设有巨和投资、巨谷基金、上海丽贯金融信息服务有限公司、上海永同资产管理有限公司、慧信财富管理有限公司、上海佑途物联网有限公司等公司。2015年5月至2018年5月，胡立勇通过巨如集团金融板块的巨和投资、丽贯金融、永同资产、慧信财富、佑途物联网、巨谷基金等公司，开设“巨和宝”“巨如意”“山海金”“币优铺”“爱理不离”“巨如众吧”“佑途物联网”“巨谷基金”等融资平台，在上海市及其他省市设立门店，组建销售团队，以举办年会、产品说明会、网络渠道、集资参与人口口相传等方式，对外公开宣传含有虚假成分的理财产品，通过线上和线下相结合的销售模式，招揽集资参与人，承诺到期偿还本金并可获得7%至22%不等的年化收益，向社会公众非法集资。2018年4月，巨如集团资金链断裂，无法兑付本息。经鉴定，截至案发，巨如集团共计吸收公众资金42亿余元，尚有10.4亿余元未兑付。上述钱款主要用于归还本息、公司运营等。2016年4月，被告人陆某某进入巨和投资下属延长店，担任销售业务员，负责销售公司理财产品。经鉴定，陆某某参与非法吸收公众存款14，629，000元，造成投资人实际损失9，677，540.27元。2014年11月，被告人冉某进入巨和投资下属光新店、延长店，担任销售业务员，负责销售公司理财产品。经鉴定，冉某参与非法吸收公众存款52，501，200元，造成投资人实际损失14，201，870.48元。2020年1月8日，被告人冉某主动至公安机关投案；同年3月30日，被告人陆某某经公安人员电话传唤等候在家中，后被公安人员传唤至公安机关；到案后，二人均如实供述上述事实，并自愿认罪认罚。另查明，本院审理期间，被告人陆某某、冉某分别退缴337,069.85元、760,244.11元。上述事实，被告人陆某某、冉某在庭审中均无异议，且有证人刘某某、张某某、陈某某、王某某、汪某某证言，司法会计鉴定意见书，案发经过，工商登记资料，户籍资料，刑事判决书，被告人陆某某、冉某的供述等证据证明，足以认定。本院认为，被告人陆某某、冉某作为涉案单位上海巨如资产管理集团有限公司实施犯罪的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会公众吸收或者变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人陆某某、冉某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，并在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且到案后认罪认罚，积极退缴赃款，弥补了集资参与人的部分经济损失，依法可以减轻处罚并宣告缓刑，采纳辩护人所提被告人陆某某具有从犯、自首、退赔部分违法所得、违法性认识程度较低等量刑情节，据此请求对其减轻处罚并宣告缓刑的相关辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人陆某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。)二、被告人冉某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。)三、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的财产变价后分别按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。陆某某、冉某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审判员  杨坤二〇二〇年七月二十九日书记员  陈茜附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。