浙江省温州市洞头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0305刑初29号 公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。 被告人陈美霞，女，1960年3月18日出生于浙江省温州市，汉族，文盲，无业，住浙江省温州市洞头区。因本案于2019年12月24日被刑事拘留，同日被取保候审，2020年7月20日被逮捕，同日被取保候审。 辩护人陈鹏鹏，浙江泽商律师事务所律师。 温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2020）231号起诉书指控被告人陈美霞犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2020年4月21日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员陈凯出庭支持公诉，被告人陈美霞及其辩护人陈鹏鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市洞头区人民检察院指控：一、非法吸收公众存款。2009年开始，被告人陈美霞未经有关部门依法批准，在温州市洞头区通过口口相传的方式，以高息回报为诱饵，吸引社会不特定公众参与其组织的民间经济互助会31个，非法吸收资金47837386元（以下币种均为“人民币”），还参与他人以相同方法组织的经济互助会82个，非法吸收资金8126868元，后因资金链断裂于2015年初倒会。二、集资诈骗。被告人陈美霞在其组织的上述其中5个互助会中标取空头会，骗取资金617073元。 公诉机关认为被告人陈美霞未经依法批准，以民间“经济互助会”的方式，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条之规定，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任并数罪并罚。被告人陈美霞案发后自动投案，并如实供述其罪行，系自首，且自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑法》第六十七第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。 被告人陈美霞对指控无异议，其辩护人提出：被告人陈美霞案发后自动投案并如实供述其罪行，系自首，并能自愿认罪认罚，认罪态度较好，其目前行动困难、身患疾病，要求对其从轻处罚。 经审理查明：一、非法吸收公众存款。2009年开始，被告人陈美霞未经有关部门依法批准，在温州市洞头区通过口口相传的方式，以高息回报为诱饵，吸引社会不特定公众参与其组织的民间经济互助会31个，非法吸收资金47837386元，期间还参与他人以相同方法组织的经济互助会82个，非法吸收资金8126868元，后因资金链断裂于2015年初倒会。具体分述如下： （一）被告人陈美霞组织经济互助会31个 1、被告人陈美霞组织了2010年1月18日至2015年7月18日的300元2组67会的经济互助会，运行60会后停止，造成7会未得会，每会应会支出18540元，非法吸收资金129780元。 2、被告人陈美霞组织了2010年6月23日至2016年4月23日的300元3组71会的经济互助会，运行55会后停止，造成16会未得会，每会应会支出19602元，非法吸收资金313632元。 3、被告人陈美霞组织了2010年11月2日至2016年11月2日的300元3组73会的经济互助会，运行50会后停止，造成23会未得会，每会应会支出18990元，非法吸收资金436770元。 4、被告人陈美霞组织了2011年3月15日至2017年3月15日的300元3组73会的经济互助会，运行46会后停止，造成27会未得会，每会应会支出16530元，非法吸收资金446310元。 5、被告人陈美霞组织了2011年8月20日至2017年8月20日的501000元13会的经济互助会，运行7会后停止，造成6会未得会，非法吸收资金1438500元。 6、被告人陈美霞组织了2011年11月13日至2017年11月13日的500元3组73的经济互助会，运行38会后停止，其本人还有2会未得，造成33会未得会，每会应会支出19560元，非法吸收资金645480元。 7、被告人陈美霞组织了2012年2月20日至2016年7月5日的300元1-3组106会的经济互助会，运行69会后停止，其本人还有3会未得，造成34会未得会，每会应会支出19560元，非法吸收资金665040元。 8、被告人陈美霞组织了2012年6月28日至2017年6月28日的1万元31会的经济互助会，运行16会后停止，其本人还有0.5会未得，造成14.5会未得会，每会应会支出85000元，非法吸收资金1232500元。 9、被告人陈美霞组织了2012年9月10日至2019年5月10日的130万元21会形式的经济互助会，运行7会后停止，造成13.75会未得会，每会应会支出353000元，非法吸收资金4853750元。 10、被告人陈美霞组织了2012年12月13日至2017年4月28日的300元1-5组106会的经济互助会，运行50会后停止，造成56会未得会，每会应会支出22260元，非法吸收资金1246560元。 11、被告人陈美霞组织了2013年3月28日至2016年7月28日的1万元41会的经济互助会，运行22会后停止，造成19会未得会，每会应会支出87020元，非法吸收资金1653380元。 12、被告人陈美霞组织了2013年5月5日至2017年9月5日的300元1-5组106会的经济互助会，运行40会后停止，其本人还有1会未得，造成65会未得会，每会应会支出19390、19275元，非法吸收资金1252875元。 13、被告人陈美霞组织了2013年7月11日至2017年1月26日的300元1-5组86会的经济互助会，运行36会后停止，其本人还有2会未得，造成48会未得会，每会应会支出15755元，非法吸收资金756240元。 14、被告人陈美霞组织了2013年7月11日至2017年1月26日的500元1-5组86会的经济互助会，运行36会后停止，其本人还有2会未得，造成48会未得会，每会应会支出33525元，非法吸收资金1609200元。 15、被告人陈美霞组织了2013年9月2日至2016年9月2日的3万元37会的经济互助会，运行16会后停止，造成21会未得会，每会应会支出187070元，非法吸收资金3928470元。 16、被告人陈美霞组织了2013年12月18日至2017年12月18日的300元1-5组101会的经济互助会，运行25会后停止，其本人还有2会未得，造成74会未得会，每会应会支出13415元，非法吸收资金992710元。 17、被告人陈美霞组织了2013年12月18日至2017年4月18日的2000元1-3组81会的经济互助会，运行25会后停止，造成56会未得会，每会应会支出53955元，非法吸收资金3021480元。 18、被告人陈美霞组织了2013年12月20日至2018年2月20日的300元1-5组101会的经济互助会，运行25会后停止，其本人还有1会未得，造成75会未得会，每会应会支出12350元，非法吸收资金926250元。 19、被告人陈美霞组织了2014年3月10日至2017年3月10日的1万元A-B组37会的经济互助会，运行10会后停止，其本人还有1会未得，造成26会未得会，每会应会支出52400元，非法吸收资金1362400元。 20、被告人陈美霞组织了2014年3月20日至2016年7月20日的1万元57会的经济互助会，运行19会后停止，其本人还有1会未得，造成37会未得会，每会应会支出77400元，非法吸收资金为2863800元。 21、被告人陈美霞组织了2014年6月8日至2017年7月23日的1000元1-3组76会的经济互助会，运行14会后停止，其本人还有3会未得，造成59会未得会，每会应会支出19140元，非法吸收资金为1129260元。 22、被告人陈美霞组织了2014年6月18日至2018年3月18日的3万元45会的经济互助会，运行6会后停止，其本人还1.5会未得，造成37.5会未得会，每会应会支出84500元，非法吸收资金为3168750元。 23、被告人陈美霞组织了2014年6月26日至2017年8月11日的1万元76会的经济互助会，运行13会后停止，其本人还有5会未得，造成58会未得会，每会应会支出52700元，非法吸收资金为3056600元。 24、被告人陈美霞组织了2014年8月25日至2017年10月25日的1000元1-3组77会的经济互助会，运行9会后停止，其本人还有5会未得，造成63会未得会，每会应会支出10644元，非法吸收资金为670572元。 25、被告人陈美霞组织了2014年9月1日至2017年11月15日的2000元1-3组78会的经济互助会，运行8会后停止，其本人还有1会未得，造成69会未得会，每会应会支出20700元，非法吸收资金为1428300元。 26、被告人陈美霞组织了2014年9月2日至2017年11月16日的2000元1-3组78会的经济互助会，运行8会后停止，其本人还有2会未得，造成68会未得会，每会应会支出20700元，非法吸收资金为1407600元。 27、被告人陈美霞组织了2012年2月25日至2016年7月10日的300元1-3组106会的经济互助会，运行69会后停止，每会应会支出19560元，非法吸收资金723720元。 28、被告人陈美霞组织了2012年9月28日至2016年1月28日的500元1-4组81会的经济互助会，运行55会后停止，每会应会支出38442元，非法吸收资金999492元。 29、被告人陈美霞组织了2013年2月25日至2016年7月25日的3000元1-2组42会的经济互助会，运行23会后停止，每会应会支出57310元，非法吸收资金1088890元。 30、被告人陈美霞组织了2013年11月15日至2017年3月15日的1万元AB组41会的经济互助会，运行14会后停止，每会应会支出109200元，非法吸收资金2948400元。 31、被告人陈美霞组织了2014年3月8日至2017年5月8日的1000元1-3组77会的经济互助会，运行20会后停止，每会应会支出25275元，非法吸收资金1440675元。 （二）被告人陈美霞参与他人组织的经济互助会82个 1、被告人陈美霞参加曾丽菊组织的2013年7月5日至2016年1月5日的1万元1-2组31会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金175151元。 2、被告人陈美霞参加曾培燕组织的2010年5月15日至2015年5月15日的200元1-3组121会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金168120元。 3、被告人陈美霞参加曾培燕组织的2010年11月28日至2017年11月28日的501200元15会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金501200元。 4、被告人陈美霞参加曾培燕组织的2010年12月7日至2016年2月22日的200元1-3组126会的经济互助3会，标得1会，非法吸收资金30600元。 5、被告人陈美霞参加曾培燕组织的2011年8月27日至2016年2月12日的300元1-5组108会的经济互助会4会，标得2会，非法吸收资金118200元。 6、被告人陈美霞参加曾培燕组织的2011年9月28日至2018年9月28日的100万元15会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金891200元。 7、被告人陈美霞参加曾培燕组织的2012年5月1日至2016年12月1日的300元1-5组111会的经济互助会4会，标得1会，非法吸收资金54420元。 8、被告人陈美霞参加曾培燕组织的2012年6月8日至2016年8月8日的300元1-4组101会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金26112元。 9、被告人陈美霞参加曾培燕组织的2012年11月17日至2015年11月2日的1000元1-4组72会的经济互助会2会，标得1会，非法吸收资金108640元。 10、被告人陈美霞参加曾培燕组织的2013年9月10日至2017年11月10日的300元5组101会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金97280元。 11、被告人陈美霞参加陈某2组织的2012年8月15日至2017年10月15日的300元125会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金116310元。 12、被告人陈美霞参加陈某2组织的2013年9月5日至2017年7月5日的300元1-2组93会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金63070元。 13、被告人陈美霞参加陈金妹组织的2011年10月1日至2016年10月1日的300元121会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金69219元。 14、被告人陈美霞参加陈金妹组织的2012年8月3日至2017年5月18日的300元1-2组116会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金105172元。 15、被告人陈美霞参加陈金妹组织的2012年12月3日至2017年2月3日的300元1-3组101会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金156255元。 16、被告人陈美霞参加陈金妹组织的2013年7月21日至2017年11月21日的300元1-3组105会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金91395元。 17、被告人陈美霞参加陈美珍组织的2011年7月1日至2018年8月1日的5万元18会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金51000元。 18、被告人陈美霞参加陈美珍组织的2012年3月10日至2018年1月10日的300元71会的经济互助会8会，标得7会，非法吸收资金68250元。 19、被告人陈美霞参加陈秋玲组织的2012年4月10日至2017年4月10日的300元61会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金27000元。 20、被告人陈美霞参加陈素仙组织的2012年11月5日至2017年6月20日的300元112会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金78250元。 21、被告人陈美霞参加陈素仙组织的2013年4月20日至2016年10月20日的300元1-3组85会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金103698元。 22、被告人陈美霞参加陈燕菜组织的2013年11月1日至2017年5月1日的1万元41会的经济互助会2会，标得1会，非法吸收资金180950元。 23、被告人陈美霞参加池爱雪组织的2011年3月1日至2016年5月1日的300元1-2组125会的经济互助会6会，标得6会，非法吸收资金207930元。 24、被告人陈美霞参加褚某组织的2012年11月3日至2017年5月3日的300元ＡＢ组109会的经济互助会2会，标得2会，非法吸收资金58850元。 25、被告人陈美霞参加高海文组织的2012年7月10日至2017年11月10日的300元65会的经济互助会5会，标得3会，非法吸收资金30455元。 26、被告人陈美霞参加洪某组织的2013年10月15日至2018年2月1日的300元ＡＢ组104会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金53260元。 27、被告人陈美霞参加纪华缎组织的2010年7月28日至2016年5月28日的300元1-3组71会的经济互助会2会，标得2会，非法吸收资金56745元。 28、被告人陈美霞参加纪华缎组织的2011年3月1日至2016年5月1日的300元A-B组125会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金83880元。 29、被告人陈美霞参加纪华缎组织的2011年5月18日至2015年7月18日的300元1-3组101会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金95964元。 30、被告人陈美霞参加纪华缎组织的2011年8月10日至2015年5月10日的500元1-2组91会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金110400元。 31、被告人陈美霞参加纪华缎组织的2011年11月23日至2016年1月23日的300元1-2组101会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金102820元。 32、被告人陈美霞参加纪华缎组织的2012年9月5日至2016年1月5日的300元1-2组81会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金80000元。 33、被告人陈美霞参加李大碧组织的2012年11月3日至2017年3月18日的300元1-3组106会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金138900元。 34、被告人陈美霞参加林某组织的2013年1月5日至2018年1月5日的300元61会的经济互助会5会，标得4会，非法吸收资金39805元。 35、被告人陈美霞参加吕坤菜组织的2010年10月25日至2016年6月10日的200元136会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金76820元。 36、被告人陈美霞参加吕坤菜组织的2011年9月25日至2016年9月25日的200元AB组121会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金102200元。 37、被告人陈美霞参加吕坤菜组织的2012年7月20日至2017年7月20日的300元121会的经济互助会5会，标得3会，非法吸收资金46555元。 38、被告人陈美霞参加吕琼瑛组织的2009年12月5日至2017年6月5日的100350元19会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金100350元。 39、被告人陈美霞参加吕素绿组织的2013年8月20日至2016年2月20日的1万元31会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金155000元。 40、被告人陈美霞参加苏彩琴组织的2014年2月10日至2016年10月10日的300元AB组71会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金38050元。 41、被告人陈美霞参加苏大玲组织的2010年2月15日至2016年2月15日的100200元13会的经济互助会0.5会，标得0.5会，非法吸收资金50100元。 42、被告人陈美霞参加汪文湖组织的2014年6月18日至2017年6月18日的3000元57会的经济互助会2会，标得1会，非法吸收资金91800元。 43、被告人陈美霞参加汪秀云组织的2011年11月8日至2017年5月8日的200元67会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金32000元。 44、被告人陈美霞参加汪秀云组织的2012年9月20日至2018年5月20日的100元137会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金33500元。 45、被告人陈美霞参加汪秀云组织的2013年7月1日至2017年11月15日的200元108会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金52500元。 46、被告人陈美霞参加王菜籽组织的2009年8月10日至2016年6月10日的200元83会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金27079元。 47、被告人陈美霞参加王菜籽组织的2010年9月23日至2017年1月23日的300元77会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金32806元。 48、被告人陈美霞参加王菜籽组织的2011年6月5日至2016年11月5日的300元66会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金28076元。 49、被告人陈美霞参加王菜籽组织的2012年5月20日至2017年7月20日的200元A-B组125会的经济互助会2会，标得2会，非法吸收资金43656元。 50、被告人陈美霞参加王菜籽组织的2012年9月1日至2017年2月15日的300元108会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金23424元。 51、被告人陈美霞参加王菜籽组织的2013年3月8日至2017年9月23日的300元1-2组110会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金51600元。 52、被告人陈美霞参加王菜籽组织的2013年5月20日至2017年7月20日的300元AB组101会的经济互助会5会，标得4会，非法吸收资金89640元。 53、被告人陈美霞参加王菜籽组织的2013年8月10日至2016年7月25日的500元AB组72会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金102700元。 54、被告人陈美霞参加王菜籽组织的2013年11月10日至2018年2月25日的300元1-3组104会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金34470元。 55、被告人陈美霞参加吴美香组织的2010年6月8日至2016年1月23日的100元2组136会的经济互助会5会，标得4会，非法吸收资金53200元。 56、被告人陈美霞参加吴美香组织的2010年12月10日至2015年9月25日的200元2组116会的经济互助会5会，标得4会，非法吸收资金90400元。 57、被告人陈美霞参加吴美香组织的2012年2月25日至2017年2月25日的300元1-3组121会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金72000元。 58、被告人陈美霞参加吴美香组织的2012年6月10日至2017年11月10日的300元1-3组131会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金78000元。 59、被告人陈美霞参加吴美香组织的2012年12月8日至2017年9月8日的300元1-3组116会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金34500元。 60、被告人陈美霞参加吴某组织的2013年8月20日至2016年3月5日的500元65会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金57400元。 61、被告人陈美霞参加吴某组织的2014年3月5日至2016年8月20日的1000元62会的经济互助会5会，标得3会，非法吸收资金106680元。 62、被告人陈美霞参加许爱兰组织的2013年10月1日至2016年9月1日的300元AB组71会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金102000元。 63、被告人陈美霞参加姚美英组织的2010年2月1日至2015年7月1日的300元66会的经济互助会5会，标得5会，非法吸收资金52650元。 64、被告人陈美霞参加姚美英组织的2011年2月1日至2016年7月1日的300元66会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金32762元。 65、被告人陈美霞参加姚美英组织的2012年2月25日至2016年7月10日的300元106会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金48431元。 66、被告人陈美霞参加姚美英组织的2013年6月10日至2016年10月10日的500元1-2组81会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金72000元。 67、被告人陈美霞参加张素贞组织的2013年10月1日至2017年12月1日的500元1-5组101会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金209200元。 68、被告人陈美霞参加张素贞组织的2014年9月5日至2016年5月5日的1万元41会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金158000元。 69、被告人陈美霞参加庄吓绿组织的2013年3月5日至2016年9月20日的300元1-3组86会的经济互助会3会，标得2会，非法吸收资金58518元。 70、被告人陈美霞参加唐正梅组织的2014年4月16日至2017年6月16日的300元1-2组78会的经济互助会5会，标得4会，非法吸收资金79596元。 71、被告人陈美霞参加陈素玲组织的2014年4月10日至2018年11月10日的200元1-10组111会的经济互助会5会，标得1会，非法吸收资金87130元。 72、被告人陈美霞参加陈素勤组织的2014年4月1日至2016年5月15日的1万元52会的经济互助会1会，标得1会，非法吸收资金250000元。 73、被告人陈美霞参加林某组织的2014年4月25日至2017年12月25日的1000元3组89会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金为97350元。 74、被告人陈美霞参加唐万翠组织的2014年9月25日至2017年10月10日的200元10组74会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金61600元。 75、被告人陈美霞参加汪文湖组织的2014年11月5日至2016年12月20日的1万元73会的经济互助会5会，标得1会，非法吸收资金221000元。 76、被告人陈美霞参加汪秀锋组织的2014年11月5日至2017年6月20日的500元1-2组64会的经济互助会5会，标得1会，非法吸收资金30104元。 77、被告人陈美霞参加王菜籽组织的2014年3月1日至2018年5月1日的300元ABC组101会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金37440元。 78、被告人陈美霞参加王菜籽组织的2014年6月8日至2016年12月8日的1000元1-3组61会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金78240元。 79、被告人陈美霞参加王菜籽组织的2014年7月16日至2017年7月2日的1000元1-2组72会的经济互助会3会，标得3会，非法吸收资金为186180元。 80、被告人陈美霞参加叶小花组织的2014年5月10日至2017年9月10日的300元AB组83会的经济互助会5会，标得2会，非法吸收资金为48000元。 81、被告人陈美霞参加张淑珍组织的2014年7月10日至2017年8月10日的1000元1-3组75会的经济互助会3会，标得1会，非法吸收资金为82410元。 82、被告人陈美霞参加庄吓绿组织的2014年4月5日至2016年10月5日的3000元61会的经济互助会2会，标得1会，非法吸收资金为89250元。 二、集资诈骗 被告人陈美霞在其组织的部分互助会中标取空头会，骗取资金617073元。具体分述如下： 1、被告人陈美霞组织了2012年2月25日至2016年7月10日的300元1-3组106会的经济互助会，运行69会后停止，标得空头会3会，骗取资金158583元。 2、被告人陈美霞组织了2012年9月28日至2016年1月28日的500元1-4组81会的经济互助会，运行55会后停止，标得空头会2.5会，骗取资金220840元。 3、被告人陈美霞组织了2013年2月25日至2016年7月25日的3000元1-2组42会的经济互助会中，运行23会后停止，标得空头会0.5会，骗取资金59600元。 4、被告人陈美霞组织了2013年11月15日至2017年3月15日的1万元AB组41会的经济互助会中，运行14会后停止，标得空头会0.5会，骗取资金84750元。 5、被告人陈美霞组织了2014年3月8日至2017年5月8日的1000元1-3组77会的经济互助会中，运行20会后停止，标得空头会1会，骗取资金93300元。 被告人陈美霞于2019年12月24日主动向公安机关投案。经洞头区金融风险处置办清算确认，被告人陈美霞的净债权为5584200元、净债务为12978785元，尚有431124元在区处置办未分配。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人陈美霞的供述、会单、账本，证明其因家庭经济困难于2009年开始组织、参与经济互助会，2009年至2013年期间，其共组织经济互助会31个，参与他人组织的经济互助会82个，包括组织的互助会的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会脚累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会脚参与的会数及得会情况，同时也证明其在他人组织的互助会中参会、标会的情况，以及从2014年开始因互助会运转困难，在其组织的5个经济互助会中标取多个“空头会”，以及将在曾培燕组织的互助会中标得会钱58万元用于其儿子曾国清购买位于洞头的碧海云天的房产1处。 2、被害人陈某1、陈某2、褚某、李某、赵某、金某、林某、郭某、洪某、吴某、吕某1、张某、方某的陈述、证人吕某2、陈某3的证言，证明上述人员或其亲属有参与被告人陈美霞组织的“经济互助会”中的一个或多个，以及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也证明被告人陈美霞参与他人组织的“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额的情况。 3、清算公告、债权债务清算确认材料、债权债务汇总表、债权债务证明、情况说明、数额计算表、偿还资金统计、不动产登记信息查询记录，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人陈美霞在他人为会主的会中得会款的金额等，还证明被告人陈美霞经清算确认的债权债务具体数额及已偿还数额，以及对被告人陈美霞及其近亲属相关财产进行查询的具体情况，其中经洞头区金融风险处置办清算确认，被告人陈美霞的净债权为5584200元、净债务为12978785元，尚有431124元在区处置办未分配。 4、搜查笔录，证明公安机关于2019年12月24日对被告人陈美霞住所进行搜查的情况。 5、扣押清单证明被告人陈美霞在投案时向公安机关提交涉及其从事互助会活动的账本13本，公安机关予以扣押。 6、线索移送函、出险情况说明，系温州市洞头区民间风险处置领导小组办公室将陈美霞的相关犯罪线索移交公安机关进行处理。 7、银行资金流向汇总表、银行流水及光盘，证明被告人陈美霞的银行资金交易及流向情况。 8、归案经过，证明被告人陈美霞于2019年12月24日经电话通知后自行前往公安机关投案。 9、身份证明，证明被告人陈美霞的基本身份情况。 本院认为，被告人陈美霞未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计5500余万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人陈美霞又以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资61万余元，数额巨大，其行为又构成集资诈骗罪，应予以数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人陈美霞案发后自动投案，并如实供述其罪行，系自首，并自愿认罪认罚，予以从轻处罚。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳，为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人陈美霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币70000元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币120000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日） 二、责令被告人陈美霞退赔全部违法所得，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶政茂 人民陪审员  陈华玮 人民陪审员  杨帮唐 二〇二〇年七月二十日 代书 记员  倪琼霜