杭州市西湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0106刑初822号 公诉机关杭州市西湖区人民检察院。 被告人郑洢，女，1991年3月9日出生，汉族，大专文化程度，金恒公司财务、电催人员，户籍地浙江省临安县。因本案于2019年7月11日被取保候审，2020年7月11日再次被取保候审。 辩护人郭立人，浙江中格律师事务所律师。 被告人洪邦威，男，1989年7月12日出生，汉族，大专文化程度，户籍地浙江省瑞安市。因本案于2019年7月17日被刑事拘留，同年8月22日被取保候审。 辩护人许丽丽，浙江之江律师事务所律师。 被告人方小燕，女，1991年9月27日出生，汉族，初中文化程度，户籍地浙江省淳安县。因本案于2019年7月1日被取保候审，2020年7月1日再次被取保候审。 辩护人夏雨农，浙江之江律师事务所律师。 被告人张科，男，1986年10月4日出生，汉族，高中文化程度，贷款中介，户籍地安徽省池州市东至县。因本案于2019年7月26日被刑事拘留，同年8月27日被取保候审。 辩护人郑磊，上海尤里卡律师事务所律师。 被告人沈娣，女，1981年12月1日出生，汉族，初中文化程度，户籍地浙江省杭州市余杭区。因本案于2019年6月4日被刑事拘留，2019年7月9日被取保候审，2020年7月9日再次被取保候审。 辩护人陈小露，浙江根旺律师事务所律师。 被告人金琪薇，女，1998年5月28日出生，汉族，大专文化程度，户籍地浙江省杭州市拱墅区。因本案于2019年7月1日被刑事拘留，同年7月31日被取保候审，2020年7月31日再次被取保候审。 辩护人柴褚玮，北京大成（杭州）律师事务所律师。 被告人徐孝杰，男，1993年9月3日出生，汉族，大专文化程度，户籍地浙江省开化县。因本案于2019年7月1日被刑事拘留，同年7月31日被取保候审，2020年7月31日再次被取保候审。 辩护人王占，浙江民禾律师事务所律师。 杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉〔2019〕709号起诉书指控被告人郑洢犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人洪邦威、张科犯敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人方小燕犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，被告人沈娣、金琪薇、徐孝杰犯诈骗罪，于2019年12月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院检察员陈琴出庭支持公诉，被告人郑洢及其辩护人郭立人、被告人洪邦威及其辩护人许丽丽、被告人方小燕及其辩护人夏雨农、被告人张科及其辩护人郑磊、被告人沈娣及其辩护人陈小露、被告人金琪薇及其辩护人柴褚玮、被告人徐孝杰及其辩护人王占到庭参加诉讼。本案经杭州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月，并经公诉机关补充侦查延期审理一次。现已审理终结。 杭州市西湖区人民检察院指控： 一、组织、领导、参加黑社会性质组织罪 2015年5月、2016年10月，张开怀（另案处理）先后以艾财公司、赛驰公司的名义分别在本市西湖区之江一号小区、上城区平海国际902室内开展个人小额贷款业务。2015年11月起，吴勇刚、王琴（均另案处理）以海俊公司（工商注册信息：杭州海俊展览有限公司）的名义在杭州市上城区平海国际705室内开展个人小额贷款业务。2017年5月，为进一步扩大规模、攫取高额非法利益，吴勇刚、张开怀经共谋，决定共同出资，整合双方资金、人员，在上城区吴山名楼3003室成立杭州金恒公司（工商注册信息：杭州海恒文化传媒有限公司），开展“套路贷”犯罪活动。金恒公司的成立标志着以吴勇刚、张开怀为首的黑社会性质组织的成立，并逐步发展壮大。此后，张开怀在绿洲大厦2楼成立艾尚公司；吴勇刚、张开怀、莫晓俊（另案处理）合伙于2017年12月在江干区尊宝大厦成立风行公司（工商注册信息：杭州帅华文化艺术有限公司）；张开怀、蔡显洲（另案处理）合伙于2017年8月在西湖区××号楼××室成立象融公司（工商注册信息：杭州象融实业有限公司）。艾财公司、赛驰公司、海俊公司、金恒公司、风行公司、艾尚公司、象融公司设立风控、业务、催收、财务等部门，针对通过正常信贷途径无法借款的人员进行放贷，以公司规定、行业惯例为由，骗取被害人签订虚高的借款合同；后通过制造资金走账流水或拍摄虚假现金（银行练功券）借贷照片来形成虚假给付事实；在被害人还款时又设置严苛的还款条件，以收取高额违约金；当被害人无力偿还债务时，通过关联公司间相互介绍转单、平账的方式垒高被害人的债务；最后被害人逾期时，以上公司又以暴力催讨、威胁、非法拘禁、上门或电话威胁、滋扰等方式，逼迫被害人及其家人还款，迫使被害人变卖房产等资产偿还虚高债务，非法占有被害人财物。 赛驰、海俊、金恒等公司在设立之初即确定了“套路贷”的经营模式，通过实施“套路贷”犯罪，最终形成了以吴勇刚、张开怀为首要分子，王琴、李刚、莫晓俊、杨光、钱耀华、叶玉亭、蔡显洲、傅增良、苏锐、骆晓杰、丁光明（均另案处理）为积极参加者；被告人郑洢、方小燕及王强、余镧、徐强英、李欣华、张华、平海根、张建林、王陈鋆、陈卉、章菊霞、侯贤帅、姚菁杰、郑正辉、李境、袁静茹、唐璐璐、朱景延、江莲、刘一卿为一般参加者的黑社会性质组织。该组织以公司架构的模式对组织成员进行日常管理，通过考勤制度以罚款的方式加强对成员的约束；通过考评制度要求成员完成公司的业务量。该组织成员稳定，分工明确，具备黑社会性质组织的组织特征。 该组织通过一系列有组织的犯罪活动，攫取巨额经济利益，具有较强的经济实力，具备黑社会性质组织的经济特征。吴勇刚、张开怀、莫晓俊、蔡显洲等人独资或参股的艾财公司、海俊公司、赛驰公司、金恒公司、艾尚公司、风行公司通过“套路贷”的犯罪手段非法获利共计943余万元。上述非法获利被循环用于“套路贷”犯罪活动，或用于支付成员工资、提成及旅游、聚餐等经费，以支撑该黑社会性质组织的发展壮大。 该组织通过硬暴力、软暴力相结合的手段进行逼债，针对173名被害人有组织的实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁、寻衅滋事等违法犯罪活动共计287起，另有组织外犯罪33起，具备黑社会性质组织的行为特征。 为壮大组织影响力，加强对平海国际等区域内零用贷行业的控制力，吴勇刚、张开怀牵头拟定了平海国际零用贷行业合作群群规，要求其他零用贷公司遵守群规，对平海国际、吴山名楼等范围内的正常借贷秩序及经济活动形成了非法控制，并造成严重影响。该组织在萌芽、形成、发展壮大过程中所实施的敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪行为对6名被害人自杀具有一定影响，另有1名被害人因外出躲债病逝，多个家庭因巨额债务支离破碎，严重影响被害人及其家人的正常生活，造成多名合法利益遭受犯罪侵害的被害人不敢通过正常途径维护权益，严重破坏经济社会、生活秩序，具备黑社会性质组织的危害性特征。 二、黑社会性质组织实施的敲诈勒索、诈骗、非法拘禁、寻衅滋事的犯罪事实 （一）敲诈勒索罪 2017年5月以来，吴勇刚、张开怀伙同王琴、李刚等人以非法占有为目的，假借金恒、风行、海俊、赛驰、艾财、象融公司之名实施“套路贷”犯罪行为，利用组织势力的影响、以暴力催收为后盾，实施敲诈勒索90起，犯罪既遂人民币5194156元，犯罪未遂人民币1739281元。 （二）诈骗罪 2017年5月以来，吴勇刚、张开怀伙同王琴、李刚等人以非法占有为目的，假借金恒、风行、海俊、赛驰、艾财、象融公司之名实施“套路贷”犯罪行为，利用组织规模的影响、以公司间相互介绍转单、平账、以贷还贷等手段，实施诈骗197起，犯罪既遂人民币4241153元，犯罪未遂人民币1117035元。 三、黑社会性质组织犯罪以外的犯罪事实 1.2017年9月至2018年2月，吴勇刚、张开怀伙同被告人沈娣等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人王某1签订人民币23400元虚高借款协议，向被害人王某1放款人民13230元，被害人王某1还款人民币23400元，诈骗既遂人民币10170元。 2.2017年10月至2019年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人沈娣等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人王某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币75990元，诈骗未遂人民币169700元。其中被告人沈娣参与诈骗既遂人民币13110元。 3.2017年11月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人沈娣等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人沈某1签订人民币15000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人沈某1放款人民币7400元，被害人沈某1还款人民币10960元，诈骗既遂人民币3560元。 4.2017年9月至2018年2月，吴勇刚、张开怀伙同被告人金琪薇等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人徐某签订人民币20000元虚高借款协议，向被害人徐某放款人民币15340元，被害人徐某还款人民币29640元，诈骗既遂人民币14300元。 5.2017年9月至10月，吴勇刚、张开怀伙同被告人金琪薇等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人范某签订人民币20000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人范某放款人民币6820元，被害人范某还款人民币11180元，诈骗既遂人民币4360元。 6.2018年2月至5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐孝杰等人以风行公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人李某1签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币13600元。 7.2018年1月至4月，被告人徐孝杰以行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人张某1签订人民币30000元虚高借款协议，向被害人张某1放款人民币26160元，被害人张某1还款38800元，诈骗既遂人民币12640元。 8.2017年9月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人洪邦威等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人金某签订人民币15000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人金某放款人民币7400元，被害人金某还款人民币12350元，诈骗既遂人民币4950元。 9.2017年7月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人洪邦威等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人曹某1签订虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并通过上门滋扰等方式迫使被害人曹某1还款，敲诈勒索既遂人民币47200元。其中被告人洪邦威参与敲诈勒索21640元。 10.2017年9月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人洪邦威等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人陈某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、电话催收罚款，诈骗既遂人民币14680元。其中洪邦威参与诈骗既遂人民币6500元。 11.2017年7月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人洪邦威等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人许某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币45685元。其中洪邦威参与诈骗既遂人民币14540元。 12.2017年12月至2018年8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人张科等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人冯某签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币10870元。 13.2018年6月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人张科等人以赛驰公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人冯某签订虚高的借款协议，诈骗未遂人民币16000元。 14.2018年6月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人张科等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人冯某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币7770元。 15.2018年1月至4月，吴勇刚、张开怀伙同被告人张科等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人郑某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并以言语恐吓等方式迫使被害人郑某1还款，敲诈勒索既遂人民币4240元，敲诈勒索未遂人民币2760元。 16.2018年4月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人张科等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人郑某2签订人民币40000元虚高借款协议，向被害人郑某2放款人民币16000元，并以言语恐吓等方式迫使被害人郑某2还款，敲诈勒索未遂人民币4000元。 对上述指控，公诉机关出示了被害人陈述、证人证言、书证等证据。认为被告人郑洢构成参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人洪邦威、张科构成敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人方小燕构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，被告人沈娣、金琪薇、徐孝杰构成诈骗罪，提请本院依法惩处。 被告人郑洢、洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇、徐孝杰对指控的事实和罪名均无异议，且签字具结。 被告人郑洢的辩护人提出，被告人郑洢系从犯，自愿认罪认罚，家庭困难，请求从轻或减轻处罚。 被告人洪邦威的辩护人提出，被告人洪邦威系从犯，自愿认罪认罚，请求从轻处罚并适用缓刑。 被告人方小燕的辩护人提出，被告人方小燕系从犯，有多笔犯罪金额为未遂，自愿认罪认罚，积极退赔并取得被害人谅解，请求从轻处罚并适用缓刑。 被告人沈娣的辩护人提出，被告人沈娣系从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，请求从轻处罚并适用缓刑。 被告人张科的辩护人提出，被告人张科系从犯，具有坦白情节，自愿认罪认罚，积极退赔被害人损失并取得谅解，请求从轻处罚并适用缓刑。 被告人金琪薇的辩护人提出，被告人金琪薇系从犯，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人徐孝杰的辩护人提出，被告人徐孝杰如实供述，自愿赔偿两名被害人的损失并取得谅解，请求从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，一、组织、领导、参加黑社会性质组织 2015年11月起，吴勇刚、王琴以海俊公司（工商注册信息：杭州海俊展览有限公司）的名义在杭州市上城区平海国际705室开展个人小额贷款业务。2015年5月、2016年10月，张开怀（另案处理）先后以艾财公司、赛驰公司的名义分别在杭州市西湖区××号小区××室开展个人小额贷款业务。2017年5月，为进一步扩大规模、攫取高额非法利益，吴勇刚及张开怀经共谋，决定共同出资，整合双方资金、人员，在杭州市上城区吴山名楼3003室成立金恒公司（工商注册信息：杭州海恒文化传媒有限公司）并开展“套路贷”犯罪活动。金恒公司的成立标志着以吴勇刚及张开怀为首的黑社会性质组织的成立，并逐步发展壮大。此后，张开怀在绿洲大厦2楼成立艾尚公司；吴勇刚、莫晓俊及张开怀合伙于2017年12月在江干区尊宝大厦成立风行公司（工商注册信息：杭州帅华文化艺术有限公司）；张开怀、蔡显洲（另案处理）合伙于2017年8月在西湖区××号楼××室成立象融公司（工商注册信息：杭州象融实业有限公司）。上述公司设立风控、业务、催收、财务等部门，针对通过正常信贷途径无法借款的人员进行放贷，以公司规定、行业惯例为由骗取被害人签订金额虚高的借款合同，并通过制造资金走账流水或拍摄被害人手持虚假现金（银行练功券）借贷照片形成虚假给付事实；在被害人还款时，又设置严苛的还款条件造成被害人违约以收取高额违约金；在被害人无力还款时，通过关联公司间相互介绍转单、平账的方式垒高被害人的债务，继而以暴力催讨、威胁、恐吓、滋扰、非法拘禁等方式逼迫被害人及其家人还款，迫使被害人变卖房产等财产偿还虚高债务，非法占有被害人的财物。 赛驰、海俊、金恒等公司在设立之初即确定了“套路贷”的经营模式，通过实施“套路贷”犯罪，最终形成了以吴勇刚及张开怀（均另案处理）为首要分子，王琴、莫晓俊、杨光、苏锐、骆晓杰及李刚、钱耀华、叶玉亭、蔡显洲、傅增良、丁光明（均另案处理）为积极参加者，侯贤帅、陈卉、章菊霞、王强、徐强英、李欣华、王陈鋆、姚菁杰、郑正辉、李境、胡剑、温露露、平海根、余镧、张华、刘一卿、江莲、张建林、朱景延、唐璐璐、袁静茹（均另案处理）及被告人郑洢、方小燕为一般参加者的黑社会性质组织。其中，被告人郑洢自2017年底入职，2018年6月离职，在职期间主要从事财务工作，包括放款、记账、通过电话提醒还款；被告人方小燕自2018年6月入职，2018年9月离职，主要从事业务员工作。 该组织以公司架构的模式对组织成员进行日常管理，通过考勤制度加强对成员的约束；通过考评制度要求成员完成公司的业务量。该组织成员稳定，分工明确，具有组织纪律及活动规约，具备黑社会性质组织的组织特征。 该组织通过一系列有组织的犯罪活动，攫取了巨额经济利益，具有较强的经济实力，具备黑社会性质组织的经济特征。吴勇刚、莫晓俊及张开怀、蔡显洲等人独资或参股的艾财公司、海俊公司、赛驰公司、金恒公司、艾尚公司、风行公司、象融公司通过“套路贷”的犯罪手段非法获利共计人民币9415029.32元。上述非法获利被循环用于“套路贷”犯罪活动以及用于支付成员工资、提成和组织成员聚餐、旅游等，以支撑该黑社会性质组织的发展壮大。 该组织通过硬暴力、软暴力相结合的手段进行逼债，针对170余名被害人有组织的实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁、寻衅滋事等犯罪活动共计291起，具备黑社会性质组织的行为特征。 为壮大组织影响力，加强对平海国际等区域内零用贷行业的控制力，吴勇刚、张开怀牵头拟定了平海国际零用贷行业合作群群规，要求其他零用贷公司遵守群规，对平海国际、吴山名楼等区域范围内的正常借贷秩序及经济活动形成了非法控制，并造成严重影响。该组织在萌芽、形成、发展壮大过程中所实施的敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪行为对6名被害人自杀具有一定影响，另有1名被害人因外出躲债病逝，1名被害人为还债而实施诈骗犯罪，1名被害人亲属患精神疾病，多个家庭因巨额债务支离破碎，严重影响被害人及其家人的正常生活，造成多名被害人不敢通过正常途径维护自身的合法权益，严重破坏经济社会、生活秩序，具备黑社会性质组织的危害性特征。 二、黑社会性质组织实施的敲诈勒索、诈骗的犯罪事实 （一）敲诈勒索罪 2017年5月以来，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢、方小燕等人以非法占有为目的，假借金恒、风行、海俊、赛驰、艾财、象融公司之名实施“套路贷”犯罪行为，利用组织势力的影响、以暴力催收为后盾，实施敲诈勒索90起，敲诈勒索既遂人民币5184066元，敲诈勒索未遂人民币1743751.02元。其中本案的被告人涉及的犯罪事实具体如下： 1.2017年6月至2018年7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人单某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人单某1还款，敲诈勒索既遂人民币58300元。 2.2017年6月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人孙某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人孙某1还款，敲诈勒索既遂人民币12960元。 3.2017年12月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人杨某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人杨某还款，敲诈勒索得人民币21365元。 4.2017年6月至2018年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人郭某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以上门滋扰等方式迫使被害人郭某还款，敲诈勒索既遂人民币51700元，敲诈勒索未遂人民币22800元。其中被告人郑洢参与敲诈勒索被害人既遂人民币11820元，未遂人民币22800元。 5.2017年12月至2018年7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人樊某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人樊某还款，敲诈勒索既遂人民币4900元，敲诈勒索未遂人民币2500元。 6.2017年10月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒、海俊、赛驰公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人虞某签订人民币450000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人虞某放款人民币303000元，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害虞某还款，敲诈勒索未遂人民币147000元。 7.2017年6月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人陈某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人陈某2还款，敲诈勒索既遂人民币17801元。其中被告人郑洢参与敲诈勒索既遂人民币1820元。 8.2017年9月至2018年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人齐某签订虚高的借款协议，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人齐某还款，敲诈勒索既遂人民币32260元。其中被告人郑洢参与敲诈勒索既遂人民币5160元。 9.2017年7月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人曹某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并通过上门滋扰等方式迫使被害人曹某1还款，敲诈勒索既遂人民币47200元。其中被告人郑洢参与敲诈勒索既遂人民币15220元。 10.2017年9月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人周某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并通过言语恐吓等方式迫使被害人周某1还款，敲诈勒索既遂人民币24360元。其中被告人郑洢参与敲诈勒索既遂人民币5730元。 11.2017年10月至2018年6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人许某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并通过言语恐吓等方式迫使被害人许某2还款，敲诈勒索既遂人民币22300元，敲诈勒索未遂人民币27040元。其中被告人郑洢参与敲诈勒索未遂人民币27040元。 12.2017年10月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人孙某2签订人民币30000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人孙某2放款人民币12400元，并以言语恐吓、上门滋扰等方式迫使被害人孙某2还款人民币23050元，敲诈勒索既遂人民币10650元。 13.2018年1月，王琴伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人寿某签订人民币20000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人寿某放款人民币6900元，并以上门滋扰等方式迫使被害人寿某还款，敲诈勒索未遂人民币13100元。 14.2018年1月至4月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人王某2成签订人民币35000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人王某2成放款人民币14100元，并以上门滋扰等方式迫使被害人王某2成还款人民币19240元，敲诈勒索既遂人民币5140元。 15.2018年1月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人陈某3签订人民币25000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人陈某3放款人民币10300元，并以言语恐吓等方式迫使被害人陈某3还款，敲诈勒索未遂人民币14700元。 16.2018年1月至2月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人邹某签订人民币15000元虚高借款协议，通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人邹某放款人民币7000元，并以言语恐吓等方式迫使被害人邹某还款，敲诈勒索未遂人民币8000元。 17.2018年5月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人沈某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务并以言语恐吓等方式迫使被害人沈某2还款，导致沈某2有自杀意图，敲诈勒索既遂人民币6660元。 （二）诈骗罪 2017年5月以来，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢、方小燕等人以非法占有为目的，假借金恒、风行、海俊、赛驰、艾财、象融公司之名实施“套路贷”犯罪行为，利用组织规模的影响、以公司间相互介绍转单、平账、以贷还贷等手段，实施诈骗197起，诈骗既遂人民币4230963.32元，诈骗未遂人民币1046955元。其中本案的被告人涉及的犯罪事实具体如下： 1.2018年6月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人方小燕等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人郑某3签订人民币15000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人郑某3放款人民币11230元，诈骗未遂人民币2350元。 2.2018年6月至10月，吴勇刚、张开怀伙同被告人方小燕等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人谢某签订人民币12000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人谢某放款人民币6050元，被害人谢某还款人民币10400元，诈骗既遂人民币4350元。 3.2018年7月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人方小燕等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人韩某签订人民币10000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人韩某放款人民币7320元，被害人韩某还款人民币11520元，诈骗既遂人民币4200元。 4.2018年1月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人方小燕等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人李某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币8940元，诈骗未遂人民币6450元。其中，被告人方小燕参与对被害人诈骗未遂人民币6450元。 5.2018年7月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人方小燕等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人钱成签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币4480元。 6.2017年7月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人吴某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币93216元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币18288元。 7.2017年12月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人李某3签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币13180元。 8.2017年12月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人孙某3签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币25604元。 9.2018年4月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人严某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币33900元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币5000元。 10.2018年1月至3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人王某3签订人民币50000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人王某3放款人民币21300元，被害人王某3还款人民币35560元，诈骗既遂人民币14260元。 11.2017年6月至2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人张某2签订虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币16320元。 12.2017年8月至2018年8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人娄某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币10380元，诈骗未遂人民币2800元。 13.2017年9月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人陆某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币39700元，诈骗未遂人民币4680元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币16780元。 14.2017年9月至2018年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人曹某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币9120元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币5650元。 15.2017年11月至2018年10月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人陈某4签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币93853元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币70703元。 16.2017年8月至2018年7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人於斌签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币216800元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币197400元。 17.2017年6月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人罗某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币180440元，诈骗未遂人民币3110元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币120300元。 18.2017年6月至2018年6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人周某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币53900元，诈骗未遂人民币5950元。其中被告人郑洢参与诈骗未遂人民币5950元。 19.2018年5月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人汪某签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币14648元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币10208元。 20.2017年10月至2019年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人王某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币75990元，诈骗未遂人民币169700元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币19500元。 21.2017年7月至2018年6月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人姜某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币13302元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币3750元。 22.2018年5月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人阮某签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币10550元。 23.2018年6月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人茹某签订人民币15000元虚高借款协议，又通过制造虚假资金流水虚增借贷金额，向被害人茹某放款10700元，被害人茹某还款人民币11700元，诈骗既遂人民币1000元。 24.2017年10月至2018年8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人钱某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币20211元，诈骗未遂人民币5580元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币3400元、诈骗未遂人民币5580元。 25.2018年5月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人来某签订虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币5100元，诈骗未遂人民币1900元。 26.2018年5月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人张某3签订人民币10000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人张某3放款人民币8000元，被害人张某3还款人民币10650元，诈骗既遂人民币2650元。 27.2018年5月至9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人俞某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币27450元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币13250元。 28.2018年3月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人吴某2签订人民币6000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人吴某2放款人民币5430元，诈骗既遂人民币2990元。 29.2018年6月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人朱某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币24450元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币8360元。 30.2018年1月至4月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人陈某5签订人民币15000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人陈某5放款人民币7500元，被害人陈某5还款人民币13500元，诈骗既遂人民币6000元。 31.2017年6月至2018年2月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人单某2签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币32020元。 32.2018年1月至3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人许某3签订人民币13000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人许某3放款人民币5400元，被害人许某3还款10800元，诈骗既遂人民币5400元。 33.2018年5月至7月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人黄某签订人民币15000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人黄某放款人民币12150元，诈骗未遂人民币2850元。 34.2017年7月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人许某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币45685元。其中被告人郑洢参与诈骗既遂人民币5860元。 35.2018年5月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人孙某4签订人民币25000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人孙某4放款人民币21800元，被害人孙某4还款人民币31200元，诈骗既遂人民币9400元。 36.2018年5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人李某1签订人民币15000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人李某1放款人民币12700元，被害人李某1还款人民币20880元，诈骗既遂人民币8180元。 37.2017年7月至2018年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人章某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币10180元。 38.2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人傅增良郑洢等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人蔡某签订人民币13000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人蔡某放款人民5500元，被害人蔡某还款人民币9720元，诈骗既遂人民币4220元。 三、黑社会性质组织犯罪以外的犯罪事实 1.2017年9月至2018年2月，吴勇刚、张开怀伙同被告人沈娣等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人王某1签订人民币23400元虚高借款协议，向被害人王某1放款人民13230元，被害人王某1还款人民币23400元，诈骗既遂人民币10170元。 2.2017年10月至2019年3月，吴勇刚、张开怀伙同被告人沈娣等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人王某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、以贷还贷恶意垒高债务，诈骗既遂人民币75990元，诈骗未遂人民币169700元。其中被告人沈娣参与诈骗既遂人民币13110元。 3.2017年11月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人沈娣等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人沈某1签订人民币15000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人沈某1放款人民币7400元，被害人沈某1还款人民币10960元，诈骗既遂人民币3560元。 4.2017年9月至2018年2月，吴勇刚、张开怀伙同被告人金琪薇等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人徐某签订人民币20000元虚高借款协议，向被害人徐某放款人民币15340元，被害人徐某还款人民币29640元，诈骗既遂人民币14300元。 5.2017年9月至10月，吴勇刚、张开怀伙同被告人金琪薇等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人范某签订人民币20000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人范某放款人民币6820元，被害人范某还款人民币11180元，诈骗既遂人民币4360元。 6.2018年2月至5月，吴勇刚、张开怀伙同被告人徐孝杰等人以风行公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人李某1签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币13600元。 7.2018年1月至4月，被告人徐孝杰，以行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人张某1签订人民币30000元虚高借款协议，向被害人张某1放款人民币26160元，被害人张某1还款38800元，诈骗既遂人民币12640元。 8.2017年9月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人洪邦威等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人金某签订人民币15000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人金某放款人民币7400元，被害人金某还款人民币12350元，诈骗既遂人民币4950元。 9.2017年7月至2018年1月，吴勇刚、张开怀伙同被告人洪邦威等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人曹某1签订虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并通过上门滋扰等方式迫使被害人曹某1还款，敲诈勒索既遂人民币47200元。其中被告人洪邦威参与敲诈勒索21640元。 10.2017年9月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人洪邦威等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人陈某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额、电话催收罚款，诈骗既遂人民币14680元。其中洪邦威参与诈骗6500元。 11.2017年7月至2018年9月，吴勇刚、张开怀伙同被告人洪邦威等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人许某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币45685元。其中洪邦威参与诈骗既遂人民币14540元。 12.2017年12月至2018年8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人张科等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人冯某签订虚高的借款协议，诈骗既遂人民币10870元。 13.2018年6月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人张科等人以赛驰公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人冯某签订虚高的借款协议，诈骗未遂人民币16000元。 14.2018年6月至12月，吴勇刚、张开怀伙同被告人张科等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人冯某签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币7770元。 15.2018年1月至4月，吴勇刚、张开怀伙同被告人张科等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人郑某1签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，并以言语恐吓等方式迫使被害人郑某1还款，敲诈勒索既遂人民币4240元，敲诈勒索未遂人民币2760元。 16.2018年4月至8月，吴勇刚、张开怀伙同被告人张科等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人郑某2签订人民币40000元虚高借款协议，向被害人郑某2放款人民币16000元，并以言语恐吓等方式迫使被害人郑某2还款，敲诈勒索未遂人民币4000元。 17.2017年5月至2018年11月，吴勇刚、张开怀伙同被告人方小燕等人以海俊公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人陈某5签订虚高的借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，诈骗既遂人民币24019元。其中被告人方小燕参与诈骗既遂人民币4852元。 18.2018年1月至4月，吴勇刚、张开怀伙同被告人方小燕等人以金恒公司规定、行业惯例为由，假借“头息”、“服务费”、“资料费”等名义，诱使被害人陈某5签订人民币15000元虚高借款协议，又通过制造资金流水虚增借贷金额，向被害人陈某5放款人民币7500元，被害人陈某5还款人民币13500元，诈骗既遂人民币6000元。 综上，被告人郑洢敲诈勒索既遂人民币159725元，敲诈勒索未遂人民币235140元；诈骗既遂人民币641423元，诈骗未遂人民币19080元。被告人洪邦威敲诈勒索既遂人民币21640元；诈骗既遂人民币25990元。被告人方小燕诈骗既遂人民币23882元，诈骗未遂人民币8800元。被告人沈娣诈骗既遂人民币26840元。被告人张科敲诈勒索既遂人民币4240元，敲诈勒索未遂人民币6760元；诈骗既遂人民币18640元，诈骗未遂人民币16000元。被告人金琪薇诈骗既遂人民币18660元。被告人徐孝杰诈骗既遂人民币26240元。 案发后，被告人徐孝杰系公安机关电话联系后主动投案。 案发后，公安机关冻结了被告人名下涉案的银行账户共计2个，查封了被告人郑洢和其配偶骆晓杰名下位于杭州市临安区××街道××幢××室的房产1处。 审理过程中，被告人方小燕、张科、徐孝杰赔偿部分被害人损失并取得谅解。 审理过程中，被告人洪邦威退出违法所得款人民币7000元，被告人方小燕退出违法所得款人民币11000元，被告人张科退出违法所得款人民币4000元，被告人沈娣退出违法所得款人民币4500元，被告人金琪薇退出违法所得款人民币2000元，被告人徐孝杰退出违法所得款人民币6000元。 上述事实，被告人郑洢、洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇、徐孝杰在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人吴某1、郑某1、冯某、金某等人陈述，同案人吴勇刚、张开怀、李刚、叶玉亭、李欣华、杨麒芯等人供述和辩解，接受证据材料清单、微信及短信聊天截图、微信及支付宝交易截图、调取证据通知书及清单、工商登记资料、社保参保证明、接警单、银行交易明细、民事起诉状、借条、收条、民事判决书、民事裁定书、支付宝交易截图、离职证明、居民死亡证明书、户籍证明、扣押决定书及清单、冻结财产通知书、房屋查询信息、抓获及发立破案经过、谅解书、转账记录等书证以及检验报告，搜查笔录、扣押笔录、辨认笔录、远程勘验笔录，银行交易明细数据光盘，金恒、海俊、风行资金表等证据，足以证实。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人郑洢、方小燕参加黑社会性质组织，其行为均已构成参加黑社会性质组织罪。被告人郑洢、洪邦威、张科以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，其中被告人郑洢数额巨大，被告人洪邦威、张科数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人郑洢、洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇、徐孝杰以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，其中被告人郑洢数额特别巨大，被告人洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇、徐孝杰数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人郑洢、洪邦威、方小燕、张科一人犯数罪，均予以数罪并罚。被告人郑洢、方小燕、张科已经着手实施部分犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，比照既遂犯予以从轻处罚。本案部分诈骗系未遂，量刑时依照既遂部分的规定处罚。在实施敲诈勒索的共同犯罪中，被告人郑洢、洪邦威、张科起次要作用，系从犯，对被告人郑洢予以减轻处罚，对被告人洪邦威、张科予以从轻处罚。在实施诈骗的共同犯罪中，被告人郑洢、洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇、徐孝杰起次要作用，系从犯，对被告人郑洢予以减轻处罚，对被告人洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇、徐孝杰予以从轻处罚。被告人方小燕、张科、徐孝杰赔偿部分被害人损失并取得谅解，酌情予以从轻处罚。被告人洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇、徐孝杰自愿退出违法所得款，酌情予以从轻处罚。被告人徐孝杰犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，予以从轻处罚。被告人郑洢、洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇犯罪以后如实供述自己的罪行，系坦白，予以从轻处罚。被告人郑洢、洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇、徐孝杰自愿认罪认罚，酌情予以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇、徐孝杰的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑没有再犯罪的危险，且对其所居住社区也没有重大不良影响，故对被告人洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇、徐孝杰依法宣告缓刑。被告人郑洢、洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇、徐孝杰的辩护人所提相应辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第二百七十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十九条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款、第七条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（五）项、第四条、第八条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第六条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人郑洢犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币15000元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币30000元；决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币65000元（刑期从判决执行之日起计算；执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限判决生效后十日内缴清）。 二、被告人洪邦威犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币15000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元；决定执行有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币25000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）。 三、被告人方小燕犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币15000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币8000元；决定执行有期徒刑一年四个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币23000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）； 四、被告人张科犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币4000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币8000元；决定执行有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币12000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）。 五、被告人沈娣犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币10000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）。 六、被告人金琪薇犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币8000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）。 七、被告人徐孝杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币8000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴清）。 八、对涉案犯罪工具依法予以追缴和没收；将冻结在案的被告人郑洢及洪邦威银行账户中的资金予以追缴，连同被告人洪邦威、方小燕、张科、沈娣、金琪薇、徐孝杰退至本院的款项共计人民币34500元予以发还被害人；被告人郑洢名下位于杭州市临安区××街道××幢××室的房产予以拍卖，上述所得款项在扣除优先权及共有部分的金额后予以发还被害人，不足部分，责令各被告人在各自承担的责任范围内对相应被害人予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  陈 琪 审 判 员  徐彩仙 人民陪审员  钟冶平 二〇二〇年七月三十一日 书 记 员  周栋栋