江苏省淮安市淮安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0803刑初469号 公诉机关淮安市淮安区人民检察院。 被告人戴蓉梅，女，1969年8月31日出生于淮安市淮安区，汉族，初中文化，退休工人，住淮安市淮安区。被告人戴蓉梅因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月17日被淮安市公安局淮安分局刑事拘留，2019年1月23日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。 辩护人谷喜，江苏沁心律师事务所律师。 淮安市淮安区人民检察院以淮检刑检刑诉〔2019〕475号起诉书指控被告人戴蓉梅犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月30日向本院提起公诉，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序进行了审理。期间，因不能抗拒的原因，致使本案被中止审理，后上述原因消失，本案被恢复审理，并于2020年7月16日公开开庭进行了审理。淮安市淮安区人民检察院指派检察员徐成出庭支持公诉，被告人戴蓉梅及其辩护人谷喜到庭参加诉讼。现已审理终结。 淮安市淮安区人民检察院指控：2011年11月份至2014年12月，被告人戴蓉梅通过本人宣传、他人介绍等方式吸收会员，以请会、应会的方式，先后请会千余组，非法吸收社会人员左江云、徐云、杨海深等多人应会。 至案发，被告人戴蓉梅以请会、应会的方式，非法吸收左江红、徐云、丁乃萍等14人共计人民币657万余元。 为证实指控的上述事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了被告人供述与辩解、集资参与人的陈述、证人证言和相关书证等相关证据。公诉机关认为，被告人戴蓉梅利用民间标会形式向社会公众非法吸收资金数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，考虑到其具有自首、认罪认罚等情节，建议判处有期徒刑四年六个月至六年六个月，并处罚金。 被告人戴蓉梅对公诉机关指控的事实、罪名和量刑建议均不持异议，当庭自愿认罪认罚，请求法院从轻处罚。 辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，并提出戴蓉梅具有初犯、自首、认罪认罚等量刑情节，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2011年11月份至2014年12月，被告人戴蓉梅在淮安区富士小区超市里、关帝巷家中、南门塑料厂租用房等地，通过本人宣传、他人介绍等方式吸收会员，以请会、应会的方式，先后请会千余组，非法吸收社会人员左江云、徐云、丁乃萍等多人应会，以此吸收他人资金。 至案发，被告人戴蓉梅以上述方式，非法吸收左江红、徐云、丁乃萍等人共计人民币6572027.5元，致其中7人财产损失3584009.5元。 案发后，被告人戴蓉梅经公安机关电话传唤到案，归案后如实供述了上述事实。 上述事实，被告人戴蓉梅在开庭审理过程中不持异议，并有其归案后的供述，集资参与人徐云、邹丽英、于强、杨海深等人的陈述，证人李祖顺、马某、任某等人的证言，涉案应会登记表、对账表、收条、银行流水明细、情况说明，公安机关出具的被告人基本信息表、受案登记表、立案决定书、发破案经过及被告人抓获经过说明、协助查询财产通知书、不动产登记簿信息查询结果和相关情况说明等证据在卷，足以认定。 本院认为，被告人戴蓉梅违反国家金融管理法律规定，利用当地民间“打会”的组织形式，非法变相吸收社会公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，并造成被害人严重经济损失，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人戴蓉梅主动投案，归案后如实供述罪行，系自首，依法可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；其在案发后退赔了部分集资参与人的部分损失，可酌情从轻处罚。 对辩护人提出的前述辩护意见，经查具有事实根据和法律依据，本院予以采纳，并依法对被告人从轻处罚。 综上，公诉机关指控被告人戴蓉梅犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用法律正确，量刑建议适当，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）、（三）项及第三款的规定，判决如下： 一、被告人戴蓉梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月17日起至2023年6月16日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人戴蓉梅退赔本案集资参与人的经济损失（具体详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  江 超 人民陪审员  杨容容 人民陪审员  夏 叶 二〇二〇年七月十六日 书 记 员  王 欢 附页一 被告人造成经济损失明细表                            序号                       集资参与人                       损失数额                               1                       左江云                       115167                               2                       邹丽英                       6952                               3                       于强                       787551                               4                       赵中芹                       723468                               5                       柏雪花                       573462.5                               6                       丁乃萍                       1134259                               7                       汤培凤                       243150                               总额：3584009.5（单位：元）                附页二：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。