河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0502刑初111号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人王某，男，1952年6月16日出生，汉族，大专文化程度，中共党员，河南省方城县公安局交警大队退休干警，原河南瀚尊置业有限公司方城县分公司员工，住河南省方城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年11月16日被安阳市公安局文惠分局取保候审。经安阳市文峰区人民检察院决定，2019年11月15日被取保候审。经本院批准，2020年7月31日被逮捕。辩护人李小立，河南新大地律师事务所律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检一部刑诉（2019）277号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月3日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员高伟出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人李小立到庭参加了诉讼。现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控，2006年以来，贾某（另案处理）未经批准，以安阳市鑫兴典当有限责任公司、阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司、安阳聚龙国际大酒店有限公司、河南瀚尊置业有限公司方城分公司等公司名义，以投资聚龙酒店、内蒙古阿巴嘎旗陶勒盖铅锌银矿等项目为由，以高额利息、返点为诱饵，面向社会不特定群众非法吸收公众存款。2013年1月至2018年2月15日，王某在河南瀚尊置业有限公司方城县分公司任职期间，明知贾某未经批准非法吸收公众存款，仍组织群众到安阳、内蒙等地考察，宣传集资项目，通过开具集资票据、收取集资款等方式，积极帮助贾某非法集资。经审计，被告人王某在任职期间，帮助贾某在南阳地区非法吸收公众存款涉及群众125人，4214笔次，票面金额19488800元，实存金额18754550元，集资参与人实际损失6889680元。经公安机关电话通知，被告人王某于2018年11月8日主动到公安机关投案。公诉机关向本院提供了被告人户籍证明、无犯罪记录证明、到案经过、证人证言、集资参与人陈述、被告人供述与辩解、审计报告等证据，认为被告人王某之行为已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。辩护人的辩护意见是，被告人王某具有自首情节，系初犯，其未从中赚取代理费、返点费、提成等，仅领取基本工资，且其个人垫资赔付集资群众部分损失。建议对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2012年5月份，贾某（另案处理）注册登记设立河南瀚尊置业有限公司方城县分公司（以下简称瀚尊公司方城县分公司），后在南阳地区以瀚尊公司方城县分公司名义，以投资安阳聚龙国际大酒店、内蒙古阿巴嘎旗陶勒盖铅锌银矿等项为由，以高额利息为诱饵，面向社会不特定公众非法集资。2013年1月至2018年2月15日，被告人王某在河南瀚尊置业有限公司方城县分公司（以下简称瀚尊公司方城县分公司）任职期间，明知贾某（另案处理）未经批准以瀚尊公司方城县分公司名义非法集资，仍积极宣传、介绍非法集资项目，并通过在借款协议上加盖个人印章、提供个人银行账户用于部分非法集资款流转等方式，积极帮助贾某非法集资。经审计，被告人王某帮助贾某在南阳地区非法吸收公众存款涉及群众125人，4214笔次，票面金额19488800元，实存金额18754550元，集资参与人损失金额6889680元。被告人王某在此期间领取工资112500元、奖金提成11250元和存款奖金38000元，以上非法获利共计161750元。经公安机关电话通知，被告人王某于2018年11月8日主动到公安机关投案。2019年3月8日，公安机关扣押涉案办公用品（详见附后清单），当日上述涉案财物被移送至安阳市文峰区处置聚龙国际大酒店有限公司非法集资案件工作组。上述事实，有以下证据予以证实：一、被告人王某供述：其原在方城县公安局交警大队工作，2012年退休。2012年5月份左右，其到瀚尊公司方城县分公司上班，三、四个月后就离开了公司。2012年12月份，贾某希望借助其退休前的公职身份帮助他在方城县集资，其同意了，又回到瀚尊公司方城县分公司上班。这次上班，因其熟人朋友多，其主要以向朋友宣传非法集资事项的方式，帮助贾某非法集资。为了让集资群众信任，其还提供其个人印章在借款协议上加盖。其提供了其个人银行账户用于部分集资款流转。刚开始其到公司时，其帮着李家才负责公司非法集资的事，负责接待群众，向群众宣传、介绍非法集资事项，并安排刘某做业务。2013年，其曾带领集资群众去考察集资项目。2013年8月份左右，李家才离开公司，公司只剩下其与刘某。刘某是公司会计，主要负责收钱、开具集资票据。群众来公司存款一般都会签一份借款协议，加盖瀚尊公司方城县分公司公章和贾某及其本人手章，还会给群众出具一份借款凭证和一份承诺书。2015年之前，利率在月息1.5分至1.8分不等，2015年之后有部分群众是2分月息。2015年之后，群众来存款，每一万元奖励一百元，这是除了利息之外的一次性奖励，只在存款时发放。其领取了三万八九千元。其还领取了工资112500元和11250元奖金提成。二、证人贾某证言：其最开始以安阳市鑫兴典当有限责任公司、安阳市聚龙废旧金属回收有限公司、安阳聚龙国际大酒店有限公司、阿巴嘎旗哈达特矿业有限责任公司名义集资。2011年安阳集资爆发后，其用河南瀚尊置业有限公司方城县分公司名义集资。2011年7月，其表哥唐云龙给其联系，称他在南阳方城县帮别人融资，其就请求唐云龙帮其融资一千万到二千万元。唐云龙随后就与王某带着方城县的30多个群众到安阳和内蒙阿巴嘎旗矿上考察。考察完后，其到安阳与王某商量融资的具体细节，如利率、如何支付利息、库存金额等。然后其到方城县接手了唐云龙的门市，其向当地群众说其在安阳有酒店，在内蒙有矿，因要用钱，给大家月息1.5分、1.8分、2分，谁需要存钱可以找王某，方城县集资没有返点，王某是这里负责，是经理。集资的门市有王某负责全面工作，刘某是会计，负责收钱、开票、记账。其找王某负责融资是因为王某是方城县交警队队长，已退休，他关系广，说话可信度高。门市上平时备存50万元库存金，集资金额高于50万元就给其转过来，这50万元用于每月给当地群众支付利息及本金。方城县集资的钱都通过银行转入其外甥徐景军银行账户，一部分用于KTV歌房办理消防证，维修房顶，一部分支付困难户，还转到贾建清银行账户部分款项用于内蒙矿业。南阳也收不开钱后，其每天转给刘某5000元，支付了2、3个月。不付息后，其每年年前给王某银行卡上转十几万元，王某给南阳方城县当地兑付，支付了3、4年，这都是从黄跃文内蒙农行的银行账户转到王某农行账户。王某、刘某在南阳集资，他们没有提成、资金和佣金，他们每月工资2000余元。三、证人刘某证言：2013年1月份，王书平介绍其到河南瀚尊置业有限公司方城分公司工作，当时负责人是李家才，他安排其担任公司会计，负责记录存钱的流水账及支付利息。王某当时也在方城分公司工作。2013年下半年，李家才离开方城分公司，公司里就剩其与王某和赵春霞。其负责收取群众存款并给群众出具存款票据，每月支付群众利息。王某和赵春霞二人在公司大厅负责接待来存款的群众，向群众介绍公司的资产及存款的收益政策。向存款群众出具的手续有一份加盖河南瀚尊置业有限公司方城分公司公章及贾某、王某手章的借款协议，还有借款凭证及承诺书。关于存款利息，从开始的月息1.5分到后来的1.8分、2分、2.2分。李家才规定群众每存一万元可以当场领取100元的现金奖励。如果存款群众有介绍人，可能这每一万元一百元的奖励就是介绍人领走了，实际存款群众根本不知道该奖励的事，其会在账目上记录实际领取人是谁。公司的开支有向群众支付的利息、其与王某等人的工资、公司的房租、水电费等杂项费用、群众到安阳和内蒙的费用、招待费等。王某去过安阳，其不清楚去干什么。群众去安阳、内蒙的费用都是从集资款里支出。南阳集资后期没有钱给兑付时，贾某安排贾磊、刘光晨、申哲等人给其转过利息钱，其都给了集资群众。2016年、2017年过年时，贾某给王某转过钱，每次10万元，共20万元，王某取了钱给其，其给群众兑付。四、郑明文等集资参与人陈述及相应借款凭证、借款协议、承诺书证实，经被告人王某宣传、介绍，集资参与人在河南瀚尊置业有限公司方城分公司集资的事实，被告人王某在向集资参与人出具的借款协议上加盖其个人印章。五、河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方审字[2020]240号审计报告证实，2013年1月至2018年2月15日被告人王某在河南瀚尊置业有限公司方城县分公司任职期间，被告人王某帮助贾某非法吸收公众存款涉及群众125人，4214笔次，票面金额19488800元，实存金额18754550元，集资参与人损失金额6889680元。2012年10月至2015年6月，被告人王某共领取工资112500元，领取资金提成11250元。六、方城县公安局政治处出具的证明及干部基本情况表证实，被告人王某系中共党员，2011年6月从方城县公安局退休，现组织关系在方城县公安局。七、安阳市公安局文惠分局案件侦查大队出具的到案经过证实，经公安民警电话通知，被告人王某于2018年11月8日主动到公安机关。八、被告人户籍证明、无前科证明、扣押物品清单、随案移送清单、河南瀚尊置业有限公司方城县分公司工商档案资料等相关证据在卷可查。上述证据经当庭示证，质证，能够证明案件事实，予以确认。本院认为，被告人王某明知贾某非法集资，仍积极提供帮助，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人王某主动到案，并如实供述其犯罪事实，系自首，予以从轻处罚。辩护人关于被告人王某仅领取基本工资，且个人垫资赔付集资群众部分损失，建议对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑的意见，经查，被告人王某在本案中积极参与非法集资犯罪活动，除领取工资外还领取了部分奖金；现有证据不足以证明被告人王某个人垫资赔付集资参与人部分损失，故辩护人的上述辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月31日起至2024年7月30日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人王某非法所得人民币十六万一千七百五十元予以追缴，退还集资参与人。公安机关扣押后由安阳市文峰区处置聚龙国际大酒店有限公司非法集资案件工作组接收的涉案办公用品（详见清单），由安阳市文峰区处置聚龙国际大酒店有限公司非法集资案件工作组依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩凤明审 判 员  和晓璞审 判 员  黄 炎二〇二〇年七月三十一日代理书记员  王晓荟扣押物品清单皇明轩沙发一套（3个）、黑色沙发两套（6个）、软椅7个、铁长椅2个、大办公桌3个、小办公桌1个、保险柜1个、木质长柜1个、玻璃茶几2个、石头茶几2个、书柜2个、木椅4个、麻将机1台、工艺品一套（电子表底座，鼎式香炉）、青岛格力牌饮水机一台、融华牌点钞机1台、维融牌点钞机1台、组装电脑主机2台（黑色机箱）、茶盘1个。