广东省雷州市人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0882刑初390号公诉机关广东省雷州市人民检察院。被告人梁武仁，男，1984年5月8日出生，公民身份号码440************430，汉族，小学文化，无业，无前科，广东省雷州市人，住雷州市***********，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2020年4月7日自动到雷州市公安局南兴派出所投案，同日被雷州市公安局刑事拘留，同日变更强制措施为取保候审。2020年6月3日，经雷州市人民检察院决定，被取保候审。经本院决定，于2020年6月30日被继续取保候审。雷州市人民检察院以雷检一部刑诉（2020）Z318号起诉书控告被告人梁武仁犯信用卡诈骗罪，适用认罪认罚从宽制度，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院同日立案后，依法适用简易程序，实行独任审判，并在2020年7月3日向被告人梁武仁送达起诉书副本、适用简易程序决定书及刑事诉讼权利告知书时，告知其可以聘请律师或者要求近亲属为其出庭辩护或者由本院通知法律援助机构为其指派辩护律师，被告人梁武仁明确表示不委托辩护人和拒绝为其指派辩护律师。本院于2020年7月9日依法公开开庭审理了本案。公诉机关雷州市人民检察院指派检察员陈丽锟、助理梁堂涛出庭支持公诉，被告人梁武仁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。雷州市人民检察院指控，2020年01月22日20时许，被告人梁武仁到雷州市南兴镇南兴圩供销社附近兴华路农商银行自助取款机里取钱，当梁武仁来到农商银行自助取款机处时，被害人曾兴在取款，于是梁武仁在线外等待。过了一会儿，被害人曾兴取完款离开，梁武仁看到被害人曾兴把银行卡遗留在取款机里并还可以操作取款，于是梁武仁就分四次从该银行卡里取走了共10000元人民币，其中，一次取了1000元，三次分别取走了3000元。2020年4月7日，被告人梁武仁自动投案且退赃，获得被害人冯梁荣(曾兴的妻子)的谅解，被害人书面请求不再追究被告人梁武仁的刑事责任。被告人梁武仁对犯罪事实供认不讳。针对上述事实的指控，公诉机关向法庭出示了相关的证据，据此认为，被告人梁武仁的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人梁武仁认罪认罚，自愿适用认罪认罚从宽制度，依法可以从宽处理。被告人梁武仁主动投案并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人梁武仁向被害人冯梁荣退回人民币一万元，取得被害人冯梁荣的谅解。建议判处被告人梁武仁六个月拘役，可适用缓刑，并处罚金二万元。提请本院依法判处。被告人梁武仁对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的犯罪事实、犯罪情节、适用法律、量刑建议均无异议，并表示已经知错，愿意预缴罚金，请求法庭从轻处罚。经审理查明，2020年01月22日20时许，被告人梁武仁到雷州市南兴镇南兴圩供销社附近兴华路农商银行自助取款机里取钱。当被告人梁武仁来到农商银行自助取款机处时，被害人曾兴正在使用其妻子冯梁荣的雷州农商银行的银行卡取款，于是梁武仁站在黄线外等待。过了一会儿，被害人曾兴取完款离开。被告人梁武仁上前取款时，发现被害人曾兴遗忘在自动取款机里的银行卡还可以通过取款机操作取款，遂分四次使用该银行卡在自动取款机上取走了人民币10000元（其中一次取了1000元，三次分别取走了3000元）。另查明，被告人梁武仁于2020年4月7日自动向雷州市公安局南兴派出所投案。同日，在雷州市司法局南兴司法所的主持调解和见证下，被告人梁武仁与被害人冯梁荣自愿达成赔偿和解协议，并由被告人梁武仁一次性退还被害人冯梁荣人民币10000元，已取得被害人冯梁荣的谅解，冯梁荣书面请求对被告人梁武仁免于刑事处罚。上述事实，有下列证据证明：1、被告人梁武仁的常住人口信息表、到案经过、归案情况说明、受案登记表、立案决定书、违法犯罪查询说明、调解协议书、谅解书、收据、发还清单、人身安全检查笔录、现场检测报告书、拘留证等书证；2、被害人曾兴、冯梁荣的陈述；3、被告人梁武仁的供述与辩解；4、勘验、检査、指认、辨认等笔录；5、视听资料；6、其他相关证据。以上证据经当庭举证、质证，被告人梁武仁对上述证据均无异议，证据确实、充分，且来源合法，足以认定本案事实。本院认为，被告人梁武仁以非法占有为目的，隐瞒事实真相，冒用他人的信用卡骗取数额较大财产，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，已构成信用卡诈骗罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控被告人梁武仁犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人梁武仁犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，本院依法从轻处罚。被告人梁武仁自愿认罪认罚，并签署《认罪认罚具结书》，依法从宽处理。案发后，被告人梁武仁能主动向被害人退还人民币10000元，并取得被害人的谅解，本院在量刑时予以考虑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人梁武仁犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现和对社会的危害程度，对其适用缓刑确实不致再危害社会，依法可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第六十七条第一款、第四十二条、第四十四条、第七十二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人梁武仁犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  陈挺卫二〇二〇年七月十四日书记员  欧耿飞附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十二条拘役的期限，为一个月以上六个月以下。第四十四条拘役的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。