江西省兴国县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0732刑初13号公诉机关江西省兴国县人民检察院。被告人曾爱民，男，1968年11月11日出生于江西省兴国县，汉族，小学文化，无业，家住兴国县。2009年3月24日因犯抢劫罪被江西省吉安市中级人民法院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金五千元，2015年10月4日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月23日被兴国县公安局列为刑拘在逃人员，2019年9月4日被抓获归案，同年9月5日被刑事拘留，9月30日被执行逮捕。现羁押于兴国县看守所。辩护人谢建民，江西国兴律师事务所律师。江西省兴国县人民检察院以兴检刑检部刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人曾爱民犯诈骗罪，于2020年1月7日向本院提起公诉，本院于同日立案受理。因受新冠肺炎疫情的影响，本案于2020年3月20日中止审理，同年5月18日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兴国县人民检察院指派检察员刘相铧出庭支持公诉，被告人曾爱民及其辩护人谢建民到庭参加诉讼。期间兴国县人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：1、被告人曾爱民谎称自己是三个公司的大老板，发假的房产证、假的借条、假的别墅、假的合同照片给被害人吴某看，骗取其信任。2018年3月份至11月份,被告人曾爱民编造公司资金周转困难、车胎爆胎、员工老婆生小孩、弟弟做手术等理由，多次骗取吴某现金，共计人民币356700元。案发后，被告人家属退还被害人吴某人民币20万元。2、被告人曾爱民谎称自己经营多家金店、南康区有房地产工程等骗取被害人黄某1信任。2016年7月至2017年间，被告人曾爱民编造投资、买车、弄钱捞儿子出狱、公司资金周转困难、亲戚住院等理由，期间还使用假房产证、假借条作抵押，先后骗取被害人黄某1人民币63万元。3、被告人曾爱民谎称自己是大老板，在东莞市在深圳有一个房地产公司，一年有1千万的收入，骗取被害人廖某信任。2017年6月28日、7月份，被告人曾爱民编造公司资金周转困难等理由，分两次共骗取被害人廖某人民币6万元。4、被告人曾爱民谎称自己是大老板，编造在东莞市在南康区赣州市都有工地、在赣州市还有一家金店，还拿出一张假的借条给王某看，称别人欠他60万元骗取王某信任。2017年6月份，被告人曾爱民以借钱为由骗取被害人王某人民币4万元。之后，又以给其赎抵押在车行的奔驰车为由，骗取被害人王某17万元。5.2019年4月份，被告人曾爱民在卖保时捷的车行认识被害人黄某2，曾爱民谎称自己是做房地产生意、年收入几百万的老板，骗取黄某2信任，共骗取被害人黄某2人民币1813748.6元。具体如下：2019年6月22日、7月3日、7月9日，被告人曾爱民以工地要进砖、资金周转为由分三次骗取黄某2人民币61万元；2019年6月28日，被告人曾爱民骗取黄某2为其购买价值43748.6元黄金项链1条，该项链案发后已发还黄某2；2019年7月18日，被告人曾爱民以购买玛莎拉蒂跑车钱不够为由，骗取被害人黄某2人民币95万元用于购车，并将该跑车落户至吕某名下。案发后，吕某将此车过户给黄某2；2019年7月21日，被告人曾爱民以给玛莎拉蒂跑车挂牌为由，骗取黄某2人民币5万元；2019年8月中旬，被告人曾爱民谎称自己卡里300万元已冻结、要去结算房地产尾款为由，骗取黄某2人民币16万元。公诉机关认为，被告人曾爱民虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。同时，被告人具有累犯情节，应当从重处罚。建议对其判处有期徒刑十二年至十四年，并处罚金。公诉机关为支持其指控向法庭提供了相关证据。被告人曾爱民辩称：（1）对起诉书指控其犯诈骗罪的第一起事实没有异议，但对金额有异议，应该是33万元，而不是35.67万元；（2）对起诉书指控的第二、三、四、五起事实的定性均有异议，认为其与黄某1、廖某、王某、黄某3之间的经济往来是民间借贷关系，不是诈骗犯罪。黄某1、王某、廖某和他都是真菌堂“牛樟芝”传销组织的同事，彼此相互了解，其没有包装自己来骗取钱财。黄某2的钱也是她自愿给的，黄某2知道他坐过牢，想帮助他；（3）其向被害人黄某1出具的63万元借条，并不是全部本金，而是包括了利息。辩护人提出的辩护意见是：（1）对公诉机关指控被告人曾爱民在被害人吴某一案中构成诈骗罪无异议，但案发后，被告人曾爱民家属于2019年9月11日和被害人吴某签订了《谅解协议》，并按协议约定的内容已退赔20万元给被害人吴某，取得了被害人的刑事谅解，请法庭从轻处罚。（2）对公诉机关指控被告人曾爱民在黄某1、廖某、王某、黄某2一案中也构成诈骗罪有异议。被告人与黄某1、廖某、王某、黄某2之间的经济交往，完全是一种民间借贷法律关系，在借款之前被告人曾爱民没有虚构任何事实，不能因为没有还款而变成诈骗，更不能因诈骗吴某而推定其它四起事实也是诈骗，否则就变成了有罪推定。（3）被告人曾爱民诈骗的数额应属数额巨大，而非数额特别巨大，应属三年以上十年以下有期徒型的量刑幅度。辩护人当庭提交了本院（2017）赣0732民初3381号民事判决书用于证明被告人曾爱民与王某之间的经济往来系民间借贷关系，曾诉至法院。经审理查明：2015年10月4日被告人曾爱民刑满释放后，回到居住地兴国县永丰乡豪溪村梅二组家中。因被告人曾爱民儿子曾某某在广西南宁监狱服刑，被告人曾爱民在2018年2月至9月期间，先后多次前往广西南宁监狱探监，看望其服刑的儿子曾某某。被告人在探监的过程中，结识了在南宁监狱工作的被害人吴某。被告人曾爱民刑满释放回到家乡后，于2016年下半年开始，加入了兴国县真菌堂“牛樟芝”传销组织（现在已被公安机关查处和取缔），成为该传销组织的一员。期间，先后认识了同在该传销组织的被害人黄某1、王某、廖某。2019年4月，被告人曾爱民在赣州市销售保时捷汽车的某车行，偶遇到在该车行看车询价的被害人黄某2，并由此相识。在2016年7月至2019年8月期间，被告人曾爱民先后认识上述五位被害人即黄某1、王某、廖某、吴某、黄某2后，在她们面前谎称自已是大老板，虚构自已在广西、赣州做工程有项目，并伪造房产证、假借条，吹嘘自己拥有房产、豪车、名牌手表、债权等，通过各种方式进行“炫富”，把自己包装成为“阔老板”“大老板”，使被害人丧失警惕，继而取得被害人信任，最后以“借”为名，陆续骗取五被害人的钱财，共计300万元。其中：（1）骗取被害人吴某人民币33万元；（2）骗取被害人黄某1人民币63万元；（3）骗取被害人廖某人民币6万元；（4）骗取被害人王某人民币21万元；（5）骗取被害人黄某2人民币177万元。2019年1月11日，被害人吴某向兴国县公安局报案，同日，公安机关立案侦查。至此，被告人实施的诈骗行为得以案发。2019年7月23日，兴国县公安局将被告人曾爱民列为网上追逃。同年9月4日在赣州市章贡区红旗大道国光超市门口被赣州市公安局经开区分局民警抓获归案。案发后，被告人曾爱民的妹妹曾某英代被告人曾爱民，于2019年9月11日退还被害人吴某人民币20万元，并达成了书面谅解协议，被害人吴某对被告人的行为予以谅解。同时，被告人曾爱民的女友吕某，对赣Ｂ×××**白色奔驰Ｅ200轿车也进行变卖，通过变现来帮助被告人的妹妹退赔给吴某。吕某在变卖过程中，使用了她一个朋友叫钟志坚的银行卡收款。事后，被害人王某发现钟志坚银行卡内还有卖车款，即要求钟志坚将款退出，用于归还被害人，以减少被害人的损失。鉴于此，吕某、钟志坚表示同意，于2019年11月6日自愿上缴5万元卖车款至公安机关，帮助曾爱民实现退赃5万元。同年11月7日、8日，兴国县公安局将该5万元款分别发还给了被害人黄某12万元、廖某3000元、王某2.7万元。此外，兴国县公安局于2019年11月19日从扣押的被告人微信零钱3473元中，分别发还给被害人黄某11000元、廖某1000元、王某1473元。被告人曾爱民的具体犯罪事实如下：1.2018年3月至11月期间，被告人曾爱民编造自己名下有三家公司、别墅、工地等谎言，取得被害人吴某的信任，以公司资金周转困难、给员工发放工资为由，多次骗取吴某钱财共计人民币33万元。案发后，被告人家属退还被害人吴某人民币20万元。上述事实，有下列证据予以证明：被告人曾爱民的供述、被害人吴某的陈述、证人吕某的证言、曾爱民建设银行交易明细、吕某工商银行交易明细、吴某中国银行交易明细、被告人与被害人的微信聊天记录截图、虚假房产车辆及公司信息图片、微信转账记录截图、收条、谅解书等。2.2016年7月至2017年4月期间，被告人曾爱民在被害人黄某1面前，谎称自己经营多家金店、在赣州南康及广西南宁有房地产工程和房产，很有经济实力，并使用假房产证、假借条骗取被害人黄某1的信任，以投资、买车、弄钱捞儿子出狱、公司资金周转困难、亲戚住院等理由，以“借”为名，先后骗取被害人黄某1共计人民币63万元。上述事实，有下列证据予以证实。（1）被害人黄某1的陈述。证明：她从2016年6月份因为“牛樟芝”珍菌堂认识了曾爱民，后来曾爱民千方百计讨好她，花尽心思跟她接触。一直说谎话把自己包装成到处有固定资产、投资的大老板。说其儿子曾小龙的老婆在赣州开金店，其本人在赣州市南康区有房地产，在广西南宁有房产、有房产公司，使她信以为真。2016年7、8月份曾爱民以发展“牛樟芝”传销组织下线为由，以假房产证做抵押，骗取她10.5万元；曾爱民以购买二手宝马Ｘ5汽车为由骗取她25万元；曾爱民以弄钱捞儿子出狱为由骗取她10万元；之后曾爱民编造各种理由如公司资金周转困难、亲戚住院等骗取她钱财，经双方清算，由曾爱民出具了一张金额为50万元的借条。2017年4月13日曾爱民以帮做皮衣生意的温总借钱的名义骗取她3万元，并出具借条一张；2017年4月19日购买奔驰Ｅ200轿车的名义骗取她10万元，并出具借条一张。她自2017年知道曾爱民是骗子，但一直没有说破，只是一直催曾爱民还钱。2019年6月份开始，曾爱民一直没有接她的电话了。（2）被告人曾爱民在侦查阶段的供述与辩解。证明：黄某1是其在“牛樟芝”传销组织的上线，自2016年开始至2017年4月19日，其向黄某1一共借了63万元。2016年上半年的一天，其以购买二手宝马Ｘ5越野车为名，向黄某1借了25万元；以去其儿子服刑的监狱打点关系为名，向黄某1借了10万元；因为其借了黄某1很多次钱，一直没有还，所以在2016年9月1日其向黄某1出具了一张金额为50万元的借条，借条写明10天之内归还借款，并用其的二手宝马Ｘ5作抵押，其实这个时间其的二手宝马Ｘ5早就卖掉了；2017年4月13日杨玉峰问其借钱，但其没有钱，其便向黄某1借了3万元，后来杨玉峰还了其3万元，其也没有把这3万元还给黄某1而是花掉了；2017年4月份其购买奔驰Ｅ200轿车为名，向黄某1借了10万元，由黄某1直接向车行转账了10万元；后来黄某1一直催其还钱，其为了稳住黄某1，便拿了一本假房产证给黄某1。其名下没有房产、车辆，经济条件比较拮据，也没有公司，其是失信被执行人，其所有的假房产证是在赣州的一个车行制作的。（3）赣房权证字第**房屋所有权证（假房产证）。证明：坐落于客家大道**-119的房产所有人是曾爱民。（4）协助查询财产通知书、赣州市不动产登记中心《查询证明》。证明：截止到2019年7月18日赣州市章贡区客家大道109-119号201室的所有权人为钟娟华、邓仁国，曾爱民名下无该地址的产权信息。由此证明被告人曾爱民所持有的赣房房权证字第**屋所有权证为假证。（5）被告人向黄某1出具的借条三张。证明：被告人曾爱民于2016年9月1日向黄某1出具了一张金额为50万元的借条，于2017年4月13日向黄某1出具了一张金额为3万元的借条，于2017年4月19日向黄某1出具了一张金额为10万元的借条。（6）黄某1建设银行交易明细。证明：黄某1建行62×××35账户于2017年4月19日向赣州星致汽车贸易有限公司转账10万元。3.被告人曾爱民谎称自己是大老板，在东莞市在深圳有一个房地产公司，一年有1千万的收入，骗取被害人廖某信任。2017年6月28日、7月6日，被告人曾爱民编造公司资金周转困难等理由，分别先后骗取被害人廖某人民币5万元、1万元，合计人民币6万元。上述事实，有下列证据予以证实。（1）被害人廖某的陈述。证明：2017年6月份，她在黄某1家楼上在喝茶的时候,认识了曾爱民，曾爱民还主动叫她姐姐。后来曾爱民就千方百计接近她，跟她套近乎，把曾爱民包装成一个非常有钱的大老板，称他在广州市家车行很赚钱,在深圳有—个房地产公司年收入1000万元，在赣州有房产，身上戴黄金项链、黄金戒指、苹果手机及自称价值几十万的名牌手表。曾爱民开的轿车是奔驰Ｅ200,车牌是赣Ｂ×××**，她每次都是看见曾爱民开这辆奔驰轿车,她看曾爱民这穿着打扮都要好几万元钱。曾爱民还说会放高利贷，她对曾爱民也就很信任,没有戒备心理。2017年6月28日，曾爱民说他要放一笔30万元的款给一个人，但是公司资金周转困难，他公司里面只能拿出25万元，要她帮忙周转一下,她借5万元钱给曾爱民,20天之内还她。曾爱民当时还拿了一本房产证给她看，说他朋友陈甲情问他借了60万元，陈甲情把房产证抵押在曾爱民手上，曾爱民还说：“我这套房子都值几百万,问你借5万块钱根本不是问题”。她当时就相信了曾爱民，她说银行卡里面只有5万元钱，但是银行卡在崇贤的家里。曾爱民就赶紧开奔驰轿车送她回崇贤，后来她拿银行卡在崇贤农商行取了5万元现金出来卡里余额就几十元了。然后她把5万元现金交给曾爱民，曾爱民就打了一张借条给她，借款期限1个月。曾爱民得到钱之后立马就离开崇贤了。过了十几天的一天上午，曾爱民又问她借钱说公司资金又困难，帮忙借1万元，过十几天连同上次借的5万元一起还给她。她当时在人民医院住院，她说她自己也要钱用，曾爱民又说下午有一笔收款，下午收款到了就还她，她看曾爱民这么着急借钱，下午就可以还钱给她,她就答应，她叫曾爱民到人民医院住院部来拿银行卡，之后她在病房里面把邮政银行的卡交给曾爱民了，她说卡里面就1万元,同时密码也告诉了曾爱民，之后曾爱民就把她卡里面1万元取走了。下午，她催曾爱民还款，曾爱民就说别人还没有还他的钱,过两天别人一定会还他的钱,到时候一定会还给她。再过两天,曾爱民又说没有钱了。她说身体有病,要钱看病,曾爱民总的说就是没有钱，再以后,曾爱民就不接她的电话了，不回她的微信了,人也找不到了。她和曾爱民失去联系了。后来她了解到曾爱民又骗了黄某1几十万元，这个时候就知道曾爱民是骗子了。（2）被告人曾爱民在侦查阶段的供述与辩解。证明：其与廖某是“牛樟芝”传销组织的同事，二人以姐弟相称。2017年6月28日其称要去赌场放数，叫廖某借5万元给其，廖某答应了，其跟廖某去崇贤农商行取了5万元现金；2017年7月6日其称公司资金周转困难，向廖某借1万元，廖某答应了，当时廖某在人民医院看病，其到人民医院拿廖某的银行卡，自己到银行取了1万元现金。其名下没有房产、车辆，经济条件比较拮据，也没有公司，其是失信被执行人，其所有的假房产证是在赣州的一个车行制作的。（3）被告人出具给廖某的借条一张。证明：被告人曾爱民于2017年6月28日向廖某出具一张金额为5万元的借条。（4）廖某农商银行交易明细、邮储银行交易明细。证明：被害人廖某的62×××45江西农商银行账户于2017年6月28日取现49900元，廖某的62×××48邮储银行账户于2017年7月6日取现1万元。4.被告人曾爱民谎称自己是大老板，编造在东莞市在南康区赣州市都有工地、在赣州市还有一家金店，还拿出一张假的借条给王某看，称别人欠他60万元，从而取得被害人王某的信任，被告人共向被害人王某骗取人民币21万元。其中，2017年6月的一天，被告人曾爱民以借钱为由骗取被害人王某人民币4万元。之后，又以给其赎回抵押在车行的奔驰车为由，骗取被害人王某17万元。上述事实，有下列证据予以证明。（1）被害人王某的陈述。证明：其与曾爱民是“牛樟芝”传销组织的同事，因为工作原因认识曾爱民后，曾爱民以各种理由接近其，曾爱民称自己在广州家车行，在南康、赣州有工地，南康的工地至少可以赚800万元，2018年底可以收尾结算工程款，在赣州有几家金店，在赣州有一家车行，在赣州车行投资了100多万，手上戴的黄金手链可以卖几十万，手表也可以卖几十万，儿子曾小龙有几千万的资产等，并把一张借款人为陈甲情借款金额为60万元的借条抵押在其处，把自己包装成一个很有钱的大老板。2017年6月13日曾爱民以公司资金周转困难为由，向其借了4万元，其从工商银行取了4万元给曾爱民，曾爱民写了一张借条给其，由其表姐吕某签字做担保人；2017年10月16日晚上，其叫曾爱民打了一张借条给其，包括以前借的钱和即将借的15万元，曾爱民就打了一张金额为23万元的借条给其；2017年10月17日曾爱民以赎回抵押的奔驰Ｅ200轿车为由，向其借了15万元，其通过邮政银行向曾爱民转账15万元。（2）被告人曾爱民在侦查阶段的供述与辩解。证明：其和王某是“牛樟芝”传销组织的同事。2017年7月份其和王某去澳门、香港游玩，在澳门其向王某借了2万元赌博；2017年10月份其因替人作担保，奔驰Ｅ200轿车抵押在游书兴车行，其向王某借了15万元把车子赎回来；前前后后其向王某借了多次钱，经过清算，其于2017年10月16日向王某出具一张借款金额为23万元的借条。出具借条后，王某一直催其还钱，其没有钱，为了稳住王某，不让王某天天催其还款，在神奕茶馆当着吕某、吕玉娟的面其把陈甲情欠其60万元的假借条抵押给了王某。（3）证人吕某的证言。证明：王某是其表妹，其和曾爱民是男女朋友关系，后来王某和曾爱民也发展成男女朋友，王某找其（吕某）摊牌。王某也借了23万元给曾爱民。（4）王某邮储银行交易明细、工商银行交易明细。证明：王某的62×××79工商银行账户于2017年6月13日取现4万元；王某的62×××11邮政储蓄银行账户于2017年10月16日取现2万元；王某的62×××11邮政储蓄银行账户于2017年10月17日向曾爱民62×××09农商行账户转账15万元。（5）被告人向王某出具的借条一张。证明：被告人曾爱民于2017年10月16日向王某出具金额为23万元的借条一张。（6）借款人为陈甲情的借条一张。证明：借款人陈甲情于2016年12月1日向曾爱民出具了一张金额为60万元、借款期限为12个月的借条并签字捺印。（7）（兴）公（司）鉴（痕）字［2019］08号兴国县公安司法鉴定中心《鉴定书》。证明：送检的借条上的现场指纹是曾爱民右手中指所留。即证明借款人为陈甲情的借条，系被告人曾爱民自行伪造的借条。在本起事实中，虽然被告人向王某出具的借条、被告人的供述以及被害人的陈述，均能证实被告人与被害人王某之间发生的“借条”数额是２３万元，但从被告人供述与被害人王某的陈述中，可证明２３万元数额中包含了被告人与被害人王某二人去香港澳门游玩的２万元开支，该支出系两人在外出旅游过程中发生的费用。因此，本院认为，该２万元不能计入被告人曾爱民向被害人王某的诈骗金额之中，应予以剔除。据此，被告人曾爱民向被害人王某的诈骗金额，确认为２１万元。五、2019年4月的一天，被告人曾爱民在赣州市销售保时捷汽车的某车行，遇到被害人黄某2，并由此相识。曾爱民谎称自己是做房地产生意、年收入几百万的老板，在赣州市有房子，在兴国县有公司，骗取黄某2的信任。尔后被告人以工地要进砖、公司资金周转困难、借钱购车等理由，以“借”为名，共骗取被害人黄某2人民币177万元。其中：（1）2019年6月22日、7月3日、7月9日，被告人曾爱民以工地要进砖、资金周转为由分三次骗取黄某2人民币合计61万元；（2）2019年7月18日，被告人曾爱民以购买玛莎拉蒂跑车钱不够为由，骗取被害人黄某2人民币95万元用于购车，并将该跑车落户至吕某名下，车牌号为赣Ｂ×××**；（3）2019年7月21日，被告人曾爱民以给玛莎拉蒂跑车挂牌为由，骗取黄某2人民币5万元；（4）2019年8月中旬，被告人曾爱民谎称自己卡里300万元已冻结、要去广西结算房地产尾款为由，骗取黄某2人民币16万元。案发后，被害人黄某2了解到被告人曾爱民购买的玛莎拉蒂跑车落户在吕某的名下，车牌是赣Ｂ×××**。于是黄某2找到吕某，要求吕某把该车归还给黄某2，并协助她办理过户手续，吕某同意。2019年9月5日，吕某将赣Ｂ×××**玛莎拉蒂跑车交还给被害人黄某2，并完成了过户给黄某2的所有手续。2019年10月11日，兴国县公安局将从被告人曾爱民处扣押的黄金项链一条和赣Ｂ×××**玛莎拉蒂车钥匙，发还给被害人黄某2。上述事实，有下列证据予以证明。（1）被害人黄某2的陈述。证明：我是来报案的，我被兴国县的曾爱民诈骗了177万元现金，还骗了我一根黄金项链，价值43748.6元。2019年4月份，我去买保时捷车的时候，刚好曾爱民也在那里，曾爱民千方百计讨我的喜欢，接触我，他总是说他是大老板，说他在南康区章贡区都有工地，一年最少可以赚几百万元，他说他是做房地产的，他还拿了一张别人借他60万元的借条的照片给我看了一下（但是具体信息我没有仔细看），他说别人借了他60万元，别人马上回还他60万元。他花言巧语、编造各种假象，说他在兴国县有三家公司，说他在赣州市有两套房子，我叫他把房产证给我看，每次都找理由推脱，总的不给我看。他也疯狂地追求我，很快我们就发展成为男女朋友关系。我就很信任他，对他失去了戒备心理，他利用我的信任，就开始骗我的钱。2019年6月28日那天，我刚好赚了一笔钱，不知道怎么被他知道了，我们在赣州市万象城周大福金店玩的时候，曾爱民对金店的员工说：“刚刚黄总（指我）赚了我公司那么多钱，黄总一定要送一条金项链给我哦！”，金店的员工就卖了一条黄金项链给我，我当时为了不丢他的面子，也是为了不丢我的面子，我就刷卡付了43748.6元，买了这条金项链，之后我就把金项链送给了曾爱民戴。之后这条金项链一直戴在曾爱民的身上。这条金项链重100多克，接头那里是两条龙的图案，项链下面有一块长方形的金块。2019年6月22日，曾爱民说他在赣州市的工地上要进砖，叫我借点钱给他周转一下，说月底就会把钱还给我，我相信了，我就银行转账20万元到曾爱民的银行账户上，我的工商银行账号是：15×××96,曾爱民的账号尾数为6318。曾爱民收到20万元之后，他又说钱不够，又叫我转8万元给我，于是我又转账8万元到曾爱民的账号上面。2019年7月3日，曾爱民又说他工地上要进砖，又叫我借点钱给他周转一下，还说月底就会把钱还给我，我又相信了，我又银行转账31万元到曾爱民的银行账户上。2019年7月9日，曾爱民又说他公司资金周转困难，叫我借钱2万元给他周转一下，月底一起还我，我又相信了他，于是我又用我工商银行账户（账号：15×××96）向曾爱民的银行账户转账2万元。2019年7月18日，曾爱民骗我借钱给他买玛莎拉蒂，他说他月底一起还，我又相信他了，于是我又向他账号为62×××18工商银行转了95万元。2019年7月21日，他又说玛莎拉蒂要挂牌，又骗我转了5万元到他账号为62×××18工商银行。他买了玛莎拉蒂之后天天开着这辆玛莎拉蒂轿跑车，我看他开那么好的车，还心安理得，我就以为他一定没有问题还我的钱。2019年8月中旬，钱到期要还了，我就催曾爱民还钱，他就说他银行账户被冻结了，还说他银行账号里面还有300多万元，他会想其他办法周转钱还我。我又相信了他卡里面有300万元。他又骗我说他要和妹妹去广西结房地产的尾款，他说他可以结2800万元的尾款，说再借他16万元，他说他借到尾款后会还我200万，多出来的算是给我的利息。他又说他的银行卡被冻结了，要我给现金他，于是我就给了16万元现金他了。再后来，他就不怎么接我的电话了。（2）被告人曾爱民的供述与辩解。证明：在赣州市一个卖保时捷的车行里面，偶然认识了赣州市一个大老板黄某2，后来黄某2说多几个人多买几辆保时捷，到时候再向老板降价，然后黄某2说我们几个组建一个群，大家也更好联系，后来他们就把我拉进了群。后来我和黄某2就认识了、熟悉了。我向黄某2说我是做房地产的，她是大老板，她总想叫我去她公司里面做事，她也是很想帮助我。2019年6月22日，因为我们要去买砖，她转账20万元给我的账户上，后来又因为要装修公司，当天她又转了8万元到我的账号上。我的账号是工商银行的，尾数为6318的卡号。2019年6月下旬的一天，黄某2那天赚了20多万元很高兴，说请我去万象城吃饭，之后又到一个金店，给我买了一条黄金项链，这条项链重110多克，价值4.3万元。2019年上旬的一天，我不记得什么原因了，黄某2又转账31万元到我尾号为6318的账号上面。当时是黄某2转账给金店的。2019年上旬的又一天，我又不知道什么原因，她又转账2万元到我尾号为6318的账号上面。2019年中旬的一天，我对黄某2说：“保时捷太普通了，没有什么特色，不如买一辆玛莎拉蒂来开开。”后来黄某2就同意给我买一辆玛莎拉蒂跑车。后来她转了95万元到我尾号为6318的账号上面。因为我是失信人员，不能把玛莎拉蒂落在我的名下，我当时就说把这辆车落在吕某的名下，我就对吕某说：“我老板给我买了一辆玛莎拉蒂，我的名字不能做车主，这辆玛莎拉蒂落在你名下！”吕某答应了。后来我就叫她一起同我去提车，当时我把我卡里的93万元钱转到吕某的银行卡里面。因为我的银行卡没有开通网上银行，吕某的银行卡开通了网上银行，所以我就叫吕某帮我转一下账，吕某就把这93万元转到车行。提到车后，这辆玛莎拉蒂车一直我开，吕某就开她的奔驰Ｅ200。过了一段时间，我就叫吕某在兴国县买保险，当时我叫吕某拿钱出来挂牌、买保险，她当时出了27000元。之后这辆车又给我开了，一直到被抓的时候。买了玛莎拉蒂跑车之后，黄某2问我有没有加装车子，我说没有，她又转了5万元到我的账上，我拿这钱去加装玛莎拉蒂跑车了。后来她又给了我16万元现金用于生意上周转。（3）证人吕某的证言。证明：曾爱民转了93万元给其，其再转给卖玛莎拉蒂的车行，其花了2万多元给玛莎拉蒂跑车上牌，车牌是赣Ｂ×××**，曾爱民将玛莎拉蒂跑车落户到其名下，玛莎拉蒂跑车平时都是曾爱民在使用，曾爱民被抓后其将玛莎拉蒂跑车过户给了黄某2。（4）被害人黄某2建设银行交易明细。证明：黄某2的15×××96建设银行账户向曾爱民62×××18工商银行账户转账明细：2019年6月22日转账28万元，2019年7月3日转账31万元，2019年7月9日转账2万。（5）企业网上银行电子回单。证明：赣州市程远人力资源服务有限公司10×××16邮储银行账户，向曾爱民62×××18工商银行账户转账明细：2019年7月18日转账95万元，2019年7月21日转账21万元。公诉机关还向法庭提供了以下综合证据：1．受案登记表、立案决定书。证明本案因被害人吴某于2019年1月11日报警而案发，同日公安机关立案侦查。2.在逃人员登记表。证明被告人曾爱民于2019年7月23日列为网上追逃。3.抓获经过。证明被告人曾爱民于2019年9月4日在赣州市章贡区红旗大道国光超市门口被赣州市公安局经开区分局民警抓获。4.拘留证、逮捕证。证明被告人曾爱民于2019年9月5日被刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕。5.户籍证明。证明被告人曾爱民出生于1968年11月11日，犯罪时已满十八周岁，是完全刑事责任人。6.赣江监狱《证明》。证明被告人曾爱民曾因抢劫罪被吉安中院判处有期徒刑10年6个月并处罚金5000元，于2015年10月4日刑满释放。具有累犯情节。7.辨认笔录。证明被害人黄某2辨认出了曾爱民。8.兴国县公安局刑侦大队《办案说明》。证明钟志坚系吕某男友，吕某变卖奔驰Ｅ200轿车用了钟志坚的银行卡收款，被害人王某发现钟志坚银行卡内还有卖车款，钟志坚自愿上缴5万元卖车款，帮助曾爱民退赃5万元。9.扣押清单、发还清单三份。证明2019年11月6日公安机关扣押了钟志坚上交的奔驰Ｅ200的卖车款5万元，2019年11月7日分别发还给了黄某12万元、王某2.7万元、廖某3000元。10.扣押决定书、扣押清单、发还清单三份。证明2019年11月19日公安机关扣押了曾爱民微信零钱3473元，同日分别发还给了黄某11000元、廖某1000元、王某1473元。11.协助查询财产通知书回执、协助冻结财产通知书。证明公安机关冻结了被告人曾爱民邮储银行账户余额13445.75元，农商行账户余额2113.75元，工行账户余额2111.11元。上述证据，经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，证据间相互印证，本院予以采信。针对被告人及其辩护人提出的辩解、辩护意见，本院评判如下：一、关于被告人曾爱民及其辩护人提出曾爱民与黄某1、廖某、王某、黄某3四人之间的经济往来是借贷关系，而不是诈骗的问题。经查，被告人曾爱民自2015年10月刑满释放后，既无固定职业和工作岗位，也无稳定的收入，却在2016年6月至2019年8月三年的时间里，以“借”为名，先后向被害人吴某、黄某1、廖某、王某、黄某2“借钱”。被告人“借”得钱款后，并没有用于正当生意周转，也没有投入某个项目的发展，而是全部用于购豪车、搞传销、高消费、吃喝玩乐等挥霍一空。而且所购买的奔驰轿车和玛莎拉蒂跑车，均上户在女友吕某的名下。被告人曾爱民在没有正当稳定工作及收入且无偿还能力的情况下，仍然频繁地向被害人黄某1、王某、廖某、黄某2大肆“借”钱，并消费挥霍一空。被告人的“借”钱行为与其偿还能力极不相称，即便出具了“借条”，也是被告人以借钱为名行非法占有之实，是被告人为了掩盖其诈骗行为的真实目的而找到的一个借口和托词。被害人王某向人民法院提起民事诉讼的行为，也只能证明王某选择的救济途径和采取的救济措施，是被害人自我选择的救助方式，并不能据此认定被告人与被害人王某之间就是民间借贷关系。被告人既无正当稳定工作，也无偿还能力，却在被害人面前谎称自已是大老板，虚构自已在广西、赣州、南康、兴国等地做房产、开金店、有公司，并伪造房产证、假借条，通过自己拥有豪车、名牌手表等方式进行“炫富”，把自己包装成“阔老板”“大老板”，从而取得被害人信任，以“借”为幌子，骗取被害人的钱物。从被害人的陈述与被告人的供述中可以证实，被告人骗到被害人的“借款”后，无视被害人的反复催促，总是以各种理由搪塞推诿，或者编造谎言继续欺骗，宁可购买豪车、消费挥霍一空，也不愿归还被害人。本案的证据，充分证明了被告人以“借”为名非法占有被害人财物的主观故意明显，且主观恶性深。综上，被告人主观上具有非法占有五被害人钱财的故意，客观上实施了虚构事实、以“借”为名骗取他人财物的行为，给被害人造成了巨大的财产损失。其行为完全符合诈骗罪的构成要件，已构成诈骗罪。被告人及其辩护人提出其与黄某1、廖某、王某、黄某3四人之间的经济往来是借贷关系而不是诈骗的辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。二、关于被告人曾爱民诈骗被害人吴某钱款的具体数额认定问题。经查，公诉机关提供的现有证据中，仅有被害人吴某的陈述，除此外无证据可以印证被告人曾爱民诈骗其人民币35.67万元，被告人曾爱民在公安侦查阶段的四次供述及庭审中均稳定地辩解称诈骗吴某人民币33万元。据此，公诉机关指控本起犯罪事实数额为35.67万元证据不足，根据有利于被告人的原则，应认定被告人曾爱民诈骗被害人吴某的钱款数额是33万元。因此，被告人曾爱民就此问题提出的辩解意见，本院予以采纳。三、关于被告人曾爱民诈骗被害人黄某1钱款的具体数额认定问题。被告人曾爱民在庭审时辩解称黄某1最多向其转账了50万元，而其出具的借条却是63万元，多出的13万元是计算的利息，且其每月还在支付利息给黄某1。经查，被告人曾爱民在侦查阶段稳定的供述，均称其欠黄某163万元，对计算利息一事并未供述和提及。被害人黄某1的陈述也自始至终证实是63万元本金，而不包括利息。双方的异议仅对63万元款项是“借”还是被骗的认定上不一致，但对具体数额始终是一致的。综合本案情况后，认为被告人在庭审时辩解的计算利息一事不具有合理性和真实性，应该采信其庭前在侦查机关的供述。因此，被告人曾爱民骗取被害人黄某1钱款的具体数额应认定为63万元。被告人曾爱民就此提出的辩解意见无事实和法律依据，本院不予采纳。四、关于公诉机关指控被告人曾爱民骗取被害人黄某3价值43748.6元黄金项链一条，是否应认定为犯罪数额的问题。经查，该条黄金项链是被告人与被害人黄某2一起上街逛金店时，由黄某2在现场亲自付款购买后送给被告人的，可视为被害人的自愿行为。故该条黄金项链所对应的金额应从诈骗数额中予以剔除。对公诉机关的该项指控，本院不予支持。本院认为，被告人以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人钱财三百万元，属数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人曾爱民曾因抢劫罪被判处有期徒刑十年六个月并处罚金五千元，于2015年10月4日刑满释放，在刑罚执行完毕后五年内，再犯本案，系累犯，依法应当从重处罚。被告人曾爱民已退赔部分被害人的经济损失，其中退赔被害人吴某人民币20万元，取得吴某的谅解，退赔被害人黄某12.1万元、王某2.8473万元、廖某0.4万元，可以酌情从轻处罚。此外，被告人通过骗取被害人黄某2钱款所购得的玛莎拉蒂跑车，由吕某代被告人退还给了被害人黄某2，减少了被害人的损失，亦可酌情从轻处罚。综合被告人曾爱民犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对公诉机关提出的对被告人判处有期徒刑十二年至十四年的量刑建议适当，本院予以采纳。为惩治犯罪，保护公民的合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人曾爱民犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币八十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年9月5日起至2032年9月4日止）。（罚金限被告人曾爱民在判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。二、责令被告人曾爱民向被害人黄某2退赔人民币82万元，向被害人黄某1退赔人民币60.9万元，向被害人王某退赔人民币18.1527万元，向被害人吴某退赔人民币13万元，向被害人廖某退赔人民币5.6万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  肖久明审 判 员  肖 鹏人民陪审员  钟 焱二〇二〇年七月二十四日书 记 员  肖文录