北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0106刑初80号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人杨旭斌，男，1988年12月12日出生于山东省海阳市，汉族，初中文化，农民，户籍所在地山东省海阳市；2014年9月12日因犯盗窃罪被山东省烟台经济技术开发区人民法院判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元；因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月5日被羁押，同年10月1日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人田宇，北京市民博律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检一部刑诉[2019]2015号起诉书指控被告人杨旭斌犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员侯继男出庭支持公诉，被告人杨旭斌及其辩护人田宇均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：2019年7月，被告人杨旭斌在本市丰台区公益西桥上岛咖啡屋等地虚构能够为被害人办理“美容贷款”的事实，骗取被害人王某1人民币5万余元，骗取被害人陈某1人民币7万余元，骗取被害人郝某人民币30800元，骗取被害人王某2人民币16500元，骗取被害人齐某人民币1万余元，骗取被害人孟某人民币7500元。被告人杨旭斌于2019年9月5日在北京市东城区南池子南口被民警查获。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人杨旭斌的行为已构成诈骗罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。被告人杨旭斌对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。被告人杨旭斌的辩护人认为：杨旭斌到案后能够如实供述犯罪事实，认罪悔罪态度较好；具有赔偿被害人经济损失的主观意愿；现在已认识到了自身错误，从轻处罚不具有社会危害性。综上，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明：2019年7月，被告人杨旭斌在本市丰台区公益西桥上岛咖啡屋等地虚构能够为被害人办理“美容贷款”的事实，骗取被害人王某1人民币4．9万余元，骗取被害人陈某1人民币6．5万余元，骗取被害人郝某人民币3万余元，骗取被害人王某2人民币1．6万余元，骗取被害人齐某人民币1．8万余元，骗取被害人孟某人民币0．75万元。被告人杨旭斌于2019年9月5日在北京市东城区南池子南口被民警查获。在案冻结部分银行账户钱款。上述事实，有下列证据证实：1．被告人杨旭斌供述：2017年7月左右，经朋友介绍，我认识了一位网名叫飘姐的人，我跟她说只要客户资质好，让客户在捷信、新网平台等贷款平台上贷出钱来，然后客户把钱刷到我这，我再充值到平台，等我操作赚钱了，我自己返20%，给中介80%，中介给客户多少钱由他自己决定。之后飘姐给我介绍客户，我把客户都约到丰台区公益西桥上岛咖啡。客户来了之后，我先确定客户是否同意做贷款，同意就进去听业务员指挥。进去之后，业务员就用客户手机下载网贷APP，然后通过客户的身份证和银行卡注册账号，之后在网贷平台上申请贷款。网贷平台根据客户的征信和大数据情况，审批贷款，再之后贷款会打入客户的账户里。客户收到贷款后，我提供POS机设置金额后，由客户自己输入密码把钱刷到我这，还有就是客户银行转账打到我的银行卡里，我让客户回去等消息。之后，我会把客户的钱充值到一个叫“聚星平台”的网络赌博平台，结果钱都输了。我愿意积极退赔，我的微信零钱里大概有十几万元的余额，可以对被害人进行经济补偿。2．被害人王某1陈述及辨认笔录：证实2019年7月8日，其通过宋某、贾某介绍到名流未来上岛咖啡厅办理贷款。一名戴眼镜的男子操作其手机从捷信贷款41000元，从花呗贷款3998．5元，从借呗贷款1700元，从新网银行贷款4600．97元，从有钱花贷款1600元，后该男子将上述钱款使用POS机刷走。经辨认，指认出杨旭斌就是在公益西桥上岛咖啡厅办理美容贷款后刷其银行卡的男子，同时指认出宋某。后附银行账户交易明细、借款记录截图显示2019年7月8日王某1的中国工商银行他行汇入41000元、4800元，收到商户付款1600元、转账提现1700元，另消费支出5805元、9009元、9009元、9009元、9009元、3903元、3303元。3．被害人陈某1陈述：证实2019年7月9日，其与杨浩宇在丰台区公益西桥上岛咖啡见面，通过杨浩宇办理美容贷款。杨浩宇给其找了几名业务员，帮忙操作办理了捷信、玖富万卡、分期乐、钱站四家网贷，共贷出人民币5．96万元。其又从支付宝花呗、还呗贷出钱款，总共是7．17万元，后通过微信及POS机转账的方式将上述钱款全部转给了杨浩宇。杨浩宇给其500元食宿费。后附银行账户交易明细、转账记录截图显示2019年7月9日陈某1中国农业银行账户通过捷信贷款、分期乐消费贷款、支付宝提现入账人民币57100元，后在当日17:46:11通过财付通转出人民币9009元、17:47:46转出人民币9009元，17:59:27通过支付宝转给刘某9009元，18:25:26消费10000元、18:27:40消费10000元、18:28:43消费6600元、18:48:29消费3500元；支付宝通用额度明细显示2019年7月9日18:46支出4600元、18:42支出4000元。4．被害人郝某陈述及辨认笔录：证实2019年7月9日，其通过微信昵称“医疗美容招收渠道”的男子办理美容贷款。当日，其与“医疗美容招收渠道”和一女子在公益西桥上岛咖啡厅见面，女子使用其手机操作，男子使用POS机刷走其卡中30800元。其支付宝当日还被转走2000元。经辨认，指认出杨旭斌就是在公益西桥上岛咖啡厅办理美容贷款的男子；并确认自2019年7月9日13时53分至同日19时18分在公益西桥上岛咖啡店监控视频中出现的是其本人。后附微信聊天记录显示2019年7月9日“医疗美容招收渠道”向郝某转款500元；银行账户交易明细、支付宝交易记录截图显示2019年7月9日郝某的中国工商银行卡他行汇入20800元、转账提现10000元，后通过POS机消费支出10000元、10000元、10000元、800元，同日支付宝支出2000元。5．被害人王某2陈述及辨认笔录：证实2019年7月11日，其通过他人介绍添加微信昵称“无畏”为好友，并通过“无畏”到北京公益西桥附近办理贷款。当日，两男一女将其带入上岛咖啡厅，其中戴眼镜男子在其手机上下载借款软件，并帮助其在360借条、支付宝借呗里贷款后转入其建设银行卡中。之后，另一高个男子拿着POS机将其银行卡中现金3500元及其信用卡中13000元刷走。对方还给其500元食宿费。经辨认，指认出杨旭斌就是在上岛咖啡厅办理贷款后刷其银行卡的男子。后附银行账户交易明细、借款记录截图显示2019年7月11日王某2的中国建设银行账户电子账户资金提现1000元、转账提现2500元，后刷卡消费人民币3500元；同日，王某2的中国建设银行信用卡消费人民币13000元。6．被害人齐某陈述及辨认笔录：证实2019年7月11日，经王某1介绍其和孟某到北京办理贷款。当日，一名光头戴眼镜男子将其二人带到上岛咖啡厅，在那又见到自称贷款公司的二名男子和一名女子。一名瘦矮的男子帮其操作贷款，从借呗中贷出2500元，从花呗中贷出15800元，后用POS机将上述钱款刷走。经辨认，指认出杨旭斌、宋某、王某3就是办理贷款时收款的男子。后附银行账户交易明细、借款记录截图显示2019年7月11日齐某的中国工商银行卡他行汇入6200元、支付宝转入9580元，通过POS机消费6200元、9580元；同日，齐某的中国农业银行卡支付宝转账提现2500元、通过财付通转出2502．5元。7．被害人孟某陈述及辨认笔录：证实2019年7月11日，其与齐某到公益西桥上岛咖啡厅办理美容贷款，后被对方高个戴眼镜男子从其支付宝转走7500元，这7500元中包括从捷信贷的2000元、支付宝花呗3500元、借呗1000元。经辨认，指认出杨旭斌就是在公益西桥上岛咖啡厅办理美容贷款后转走其钱款的男子。后附银行账户交易明细、借款记录截图显示2019年7月11日孟某中国农业银行账户转入刘某中国工商银行账户3000元，当日花呗支出3500元，借呗1000元。8．证人贾某证言及辨认笔录：我通过微信昵称为“阿硕”的男子介绍认识了杨浩宇，杨浩宇说能做50万的“美容贷”，让我介绍客户，我就找了三个中介给杨浩宇介绍了五六个客户。2019年7月8日开始，客户陆续到了北京，我按照杨浩宇的安排把客户带到公益西桥的上岛咖啡，杨浩宇称客户给他的是首付款，他需要给客户添一些钱，让客户的贷款额度更高一些，并且让我们等到下周一就可以下款。但周一上午杨浩宇发信息说医院出事了，警察在查账，之后就把我的微信删除了。杨浩宇说做美容贷款，客户可以选择拿钱走，也可以选择做美容的手术项目，让客户先交首付，按照首付款的四到六倍放款，首付款交纳比例越多贷款额度就越高。客户交了首付款，杨浩宇把钱交给医院，医院审批额度后，客户就可以签字拿钱了。经辨认，指认出杨旭斌就是在丰台区公益西桥上岛咖啡厅办理美容贷款的男子。9．证人陈某2证言及辨认笔录：证实2019年4月，其经网友介绍添加杨浩宇为好友，杨浩宇自称是做美容贷款的，之后其将杨浩宇介绍给娜姐（娜姐微信昵称美杜莎）。经辨认，指认出贾某就是给杨浩宇介绍办理贷款客户的女子。10．证人郑某证言：证实其兼职贷款中介，2019年7月将一名陈姓客户通过娜姐介绍给了一位姓杨的男子。该客户通过姓杨的男子美容贷款7万元，后将钱款交给姓杨的男子。11．证人王某3证言及辨认笔录：证实2019年7月9日、11日，其在本市丰台区公益西桥上岛咖啡店帮助杨浩宇向客户介绍捷信、玖富万卡等贷款业务，但支付宝和微信的贷款不是其做的，办完后其会提醒客户按期还款，不能逾期。2019年7月9日和11日二天，杨浩宇借用其二部POS机倒钱，这二部POS机的公司分别是和融通和汇付天下，二日累计刷了17笔钱款，扣除手续费后共计刷卡106987元。经辨认，指认出杨旭斌就是让其到公益西桥上岛咖啡店内为客户办理贷款的男子。12．证人刘某证言：证实其在2019年上半年办理过一张招商银行卡交给杨旭斌使用，并曾向杨旭斌提供过其本人的身份证。13．借记卡账户历史明细清单：证实（1）户名刘某、尾号7339的工商银行卡于2019年7月8日通过财付通收到人民币5800元、9000元、9000元、9000元、9000元、3900元、3300元；2019年7月9日18：00:54收到陈某1支付宝转账人民币9000元，17:47:51通过财付通收到9000元，17:46:18通过财付通收到9000元；2019年7月11日收到孟某支付宝转账人民币4000元。（2）户名刘某、尾号7532的招商银行卡自2019年7月17日至2019年7月31日合计收到26万余元，该账户已被冻结。（3）户名杨旭斌、尾号2564的中国农业银行卡于2019年7月9日收到王某3转账人民币71307元。（4）户名杨旭斌、尾号8615的中国邮政储蓄银行卡开户日期为2019年7月10日，当日收到杨旭斌农行账户转入人民币16000元、7672元，交易机构均为北京丰台区公益西桥支行；2019年7月11日财付通提现30000元；2019年7月12日收到刘某中国工商银行卡转入人民币6500元，财付通提现500元；2019年7月16日收到刘某中国工商银行卡转入人民币10000元；2019年7月17日收到刘某中国工商银行卡转入人民币10000元；2019年7月18日收到刘某中国工商银行卡转入人民币7000元、92元，财付通提现2910元；2019年7月20日收到刘某招商银行卡转入人民币3000元、84498元；2019年7月21日财付通提现2500元、500元；2019年7月29日财付通提现34000元；该账户已被冻结。14．POS机刷卡记录：证实商户号为王某3的POS机于2019年7月9日刷卡支付成功10000元、10000元、6600元、3500元、10000元、10000元、10000元、800元，2019年7月11日刷卡支付收款6200元、9580元、13000元、3500元；商户号为王某3、尾号9151的POS机于2019年7月9日18:25:25收到10000元、18:27:39收到10000元、18:28:42收到6600元、18:48:28收到3500元；编号尾号2275、公司名称为和融通支付科技有限公司的POS机在2017年7月9日18:46:02收到4600元、18:42:12收到4000元。15．扣押笔录、扣押清单：证实扣押被告人杨旭斌持有的紫色OPPO手机一部、POS机一台，扣押王某3持有的POS机二台。16．司法鉴定意见书：证实对本案被告人杨旭斌所持手机进行鉴定，恢复并提取相关信息的情况。其中，该手机微信记录显示“钱包”中有116271．42元。17．刑事判决书：证实被告人杨旭斌前科劣迹情况。18．常住人口基本信息、公安机关出具到案经过及破案报告：证实被告人杨旭斌的自然人身份情况，抓获被告人杨旭斌的经过及本案破获的基本情况。上述证据，经当庭质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人杨旭斌以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人杨旭斌犯诈骗罪的主要事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。鉴于被告人杨旭斌到案后能够如实供述犯罪事实，认罪悔罪态度较好，故本院依法对其从轻处罚；被告人杨旭斌之前所受刑事处罚情况及在案冻结钱款情况，本院在量刑时酌情予以考虑。被告人杨旭斌的辩护人提出的辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨旭斌犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月5日起至2023年9月4日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人杨旭斌退赔各被害人经济损失。（详见发还清单）三、在案冻结账户钱款并入本判决第二项执行；随案移送手机一部、POS机三台，均依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  吴 恬人民陪审员  江志远人民陪审员  虞承波二〇二〇年七月十四日书 记 员  张慧心