上海市奉贤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0120刑初1046号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人施某某，男，1986年2月2日出生于上海闵行，公民身份号码XXXXXXXXXX********，汉族，本科文化，上海晟超资产管理有限公司、上海众夯金融信息服务有限公司销售经理，户籍地上海市闵行区宾川路******，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年1月23日被刑事拘留,2019年2月28日被逮捕，现羁押于上海市奉贤区看守所。辩护人张孝彦，上海清辰律师事务所律师。被告人宋某某，女，1968年7月2日出生于上海奉贤，公民身份号码XXXXXXXXXX********，汉族，高中文化，上海晟超资产管理有限公司奉贤门店店长，户籍地上海市户籍地上海市奉贤区奉城镇新北村**，区德泉路XXX号XXX室，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年1月22日被刑事拘留，2019年2月28日被逮捕，现羁押于上海市奉贤区看守所。辩护人朱骏，上海融力天闻律师事务所律师。被告人钮某某，女，1967年7月3日出生于江苏省启东市，公民身份号码XXXXXXXXXX********，汉族，中专文化，上海晟超资产管理有限公司奉贤门店业务员、业务团队长，户籍地上海市奉贤户籍地上海市奉贤区奉城镇永益村**，众存款犯罪，于2019年1月22日被刑事拘留，2019年2月28日被取保候审。辩护人金花，上海敬贤律师事务所律师。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检三部刑诉[2019]808号起诉书指控被告人施某某、宋某某、钮某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月9日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员颜某出庭支持公诉，被告人施某某、宋某某、钮某某、辩护人张孝彦、朱骏及上海市奉贤区法律援助中心指派的上海敬贤律师事务所金花律师到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。上海市奉贤区人民检察院指控，2016年5月至2018年7月，沈月武(另案处理)等人未经金融主管部门许可，以上海晟超资产管理有限公司(以下简称“晟超公司”)、上海众夯金融信息服务有限公司(以下简称“众夯公司”)的名义，分别在本市奉贤区南桥镇解放中路XXX号亿星大厦21楼、本市闵行区东川路XXX号XXX号楼XXX室设立门店、“红金所”线上平台，招募被告人施某某、宋某某、钮某某等人为员工，通过口口相传、熟人介绍等方式进行公开宣传，承诺8.2%的年化收益，以销售票据理财产品方式向社会不特定公众吸收存款金额共计人民币1.2亿余元(以下币种同)，尚未兑付金额1700余万元。其中，被告人施某某担任公司销售经理，涉及非法吸收公众存款金额1.2亿余元，未兑付金额1700余万元；被告人宋某某担任奉贤门店店长，涉及非法吸收公众存款金额1.2亿余元，未兑付金额1000余万元；被告人钮某某先后担任奉贤门店业务员、业务团队长，涉及未兑付金额300余万元。2019年1月22日、2019年1月23日，被告人宋某某、钮某某和施某某分别经民警电话通知主动至公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。公诉机关认为，被告施某某、宋某某、钮某某伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。被告人施某某、宋某某、钮某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，属从犯，依法均应当从轻或者减轻处罚。被告人施某某、宋某某、钮某某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，依法均可以从轻或者减轻处罚。被告人钮某某自愿退赃，可以酌情从轻处罚。请求本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定予以惩处。被告人施某某、宋某某、钮某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均没有异议。被告人施某某、宋某某、钮某某的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名亦无异议。经审理查明，2016年5月至2018年7月，沈月武等人未经金融主管部门许可，以晟超公司、众夯公司的名义，分别在本市奉贤区南桥镇解放中路XXX号亿星大厦21楼、本市闵行区东川路XXX号XXX号楼XXX室设立门店、“红金所”线上平台，招募被告人施某某、宋某某、钮某某等人为员工，通过口口相传、熟人介绍等方式进行公开宣传，承诺8.2%的年化收益，以销售票据理财产品方式向社会不特定公众吸收存款金额共计1.2亿余元，尚未兑付金额1700余万元。其中，被告人施某某担任公司销售经理，涉及非法吸收公众存款金额1.2亿余元，未兑付金额1700余万元；被告人宋某某担任奉贤门店店长，涉及非法吸收公众存款金额1.2亿余元，未兑付金额1000余万元；被告人钮某某先后担任奉贤门店业务员、业务团队长，涉及未兑付金额300余万元。2019年1月22日、2019年1月23日，被告人宋某某、钮某某和施某某分别经民警电话通知主动至公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。上述事实，各被告人在开庭审理过程中作了供述，且有证人朱某某、孟某某、周某某、顾某某、许某、张某某、姜某某、蒋某某等人的证言，投资人提供的银行票据资产管理服务协议、转账记录、银行卡交易明细、承诺书等，同案关系人沈月武的供述，上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定专项审计报告。公安机关出具的案发经过、受案登记表、扣押决定书及清单等证据证实，足以认定。本院认为，被告人施某某、宋某某、钮某某伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人施某某、宋某某、钮某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法均应当减轻处罚。被告人施某某、宋某某、钮某某具有自首情节，依法均可以减轻处罚。被告人钮某某自愿退出违法所得10万元，可以酌情从轻处罚。为严肃国家法制，维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十三条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人施某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币十五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月23日起至2021年4月22日止。罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。)二、被告人宋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2021年1月21日止。罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。)三、被告人钮某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳。)四、退赃款人民币十万元按比例发还集资参与人，不足部分责令被告人施某某、宋某某、钮某某继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人钮某某回到社区后，应当遵守法律法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  李晓杰人民陪审员  戴新荣人民陪审员  宋勇梅二〇二〇年七月二十四日书 记 员  胡佳琪附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。