浙江省温州市鹿城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0302刑初1396号公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。被告人蔡川云，曾用名蔡小林，男，1992年2月8日出生于四川省大英县，汉族，中专文化，务工，住大英县。因本案于2019年9月29日被刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人陈映雪（法援），浙江六和（温州）律师事务所律师。被告人邓钦阳，男，1988年11月3日出生于四川省大英县，汉族，初中文化，务工，住大英县。因本案于2019年4月24日被刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人蒋德聪，湖南远达律师事务所律师。被告人陈琴，女，1999年9月25日出生于四川省大英县，汉族，高中文化，务工，住大英县。因本案于2019年4月18日被刑事拘留，同年5月16日被取保候审，同年9月28日再次被刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人陈万雄（法援），浙江君柏律师事务所律师。被告人田鑫，曾用名田新，男，1996年6月15日出生于四川省大英县，汉族，大专文化，务工，住大英县。因本案于2019年3月30日被刑事拘留，同年5月7日被取保候审，同年7月11日再次被取保候审。辩护人余咏（法援），浙江六和（温州）律师事务所律师。温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑诉〔2019〕1068号起诉书指控被告人蔡川云、邓钦阳犯敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人陈琴、田鑫犯诈骗罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院于同年12月16日立案，适用简易程序予以审理，2020年1月8日转为适用普通程序进行审理，同年4月23日温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书，变更指控被告人陈琴犯敲诈勒索罪、诈骗罪，本院于同年4月26日立案，依法组成合议庭，公开开庭予以审理。温州市鹿城区人民检察院指派检察员杨涛出庭支持公诉，被告人蔡川云、邓钦阳、陈琴、田鑫及辩护人陈映雪、蒋德聪、陈万雄、余咏到庭参加诉讼。期间，因疫情防控需要，从2020年1月31日至2月19日，暂停计算审理期限。本案现已审理终结。经审理查明：2017年12月份，陈军兴（另案处理）在本区新城大道发展大厦2104室设立温州浩宇信息咨询有限公司（以下简称浩宇公司）从事“放贷”业务。被告人蔡川云担任该公司经理，负责与客户商谈贷款事宜及公司日常事务安排；被告人邓钦阳担任该公司风控经理，负责监督客户贷款后的还款情况及辅助蔡川云管理公司事务；被告人陈琴担任该公司财务，负责对客户进行放贷；被告人田鑫担任该公司业务员，负责对客户进行家访、安装车载ＧＰＳ、签订合同，后期还负责对客户进行放贷。该公司另有成员包括前台及财务邓某、业务员代露、伍开远、朱聪、陈长林等（均另案处理）。2017年12月至2018年2月期间，浩宇公司在温州市范围内开展业务，假借“放贷”名义，故意设置“套路”，以“砍头息”、“风险担保金”、“后期管理费费”、“ＧＰＳ安装费”等各种名目（以下简称“各项费用”）先后与被害人林某1、张某1等7人签订虚高“借款协议”，并通过一半金额转账、另一半金额扣除“各项费用”后以现金支付的方式制造相应虚高资金给付凭证。在部分被害人还清“借款”后索回各种费用时，又用“延迟还款构成违约”、“公司规定需要借款三次再返回”等理由拒不返还，同时也采用扣住被害人车辆进行要挟或滋扰、纠缠被害人等手段迫使部分被害人支付虚高“借款本息”，从而非法获取被害人财物。具体犯罪事实如下：一、敲诈勒索罪1.2017年12月27日，被害人胡某到浩宇公司借款，被告人邓钦阳与被害人胡某签订金额为人民币10万元的“借款合同”，由被告人陈琴等人负责放款，在扣除“各项费用”后实际仅给予被害人胡某人民币5.5万元。随后，被害人胡某准备驾车离开时，被告人蔡川云及朱聪、代露、陈长林等人以被害人胡某“贷款用于偿还其他欠款属于违约”为由，要求被害人胡某偿还“借款本息”10万元，被害人胡某被迫支付人民币5万元。2018年1月12日，因不堪浩宇公司员工的催收，被害人胡某被迫再次向浩宇公司支付人民币1.5万元。2.2018年1月2日，被害人林某2经中介介绍至浩宇公司借款，伍开远、代露对林某2进行“家访”，林某2支付“家访费”及好处费总计人民币6000元。次日，被告人蔡川云与林某2签订金额为人民币8万元的“借款协议”，由被告人陈琴等人负责放款，在扣除“各项费用”后实际仅给予林某2人民币5.6万元。同月7日，浩宇公司以林某2“车辆ＧＰＳ信号消失”为由认定构成违约，遂由被告人邓钦阳与陈长林、陈军兴等人将被害人林某2的车辆扣住，要求林某2偿还“借款”，被害人林某2被迫向伍开远的建设银行账户转账人民币8万元。二、诈骗罪1.2017年12月21日，被害人林某1经中介介绍至浩宇公司借款，由被告人蔡川云等人对林某1进行“家访”后，被告人邓钦阳与林某1签订金额为人民币6万元的“借款协议”，由被告人陈琴负责放款，在扣除“各项费用”后实际仅给予林某1人民币3.95万元。2017年12月29日和2018年1月19日，被害人林某1按照“约定”向被告人田鑫的建设银行账户两次还款总计人民币6万元后向浩宇公司要求退还“风险保证金”、“后期管理费”，被告人蔡川云称公司规定需要借款三次再返回，双方协商后仅退还人民币6000元，后拒不退还剩余金额人民币1.45万元。2.2017年12月21日，被害人张某2经中介介绍至浩宇公司借款，由伍开远等人对张某2进行“家访”，张某2支付“家访费”及“ＧＰＳ安装费”总计人民币3000元，后伍开远等人与张某2签订金额为人民币10万元的“借款协议”，由被告人陈琴等人负责放款，在扣除“各项费用”后实际仅给予张某2人民币6万元。2017年12月31日和2018年1月15日，被害人张某2按照“约定”向被告人邓钦阳以及伍开远的建设银行账户两次还款总计人民币10万元，而后向浩宇公司要求退还“风险保证金”、“后期管理费”，被告人蔡川云称公司规定需要借款三次再返回，拒不退还剩余金额人民币4万元。3.2017年12月19日，被害人张某1联系浩宇公司借款，公司员工对张某1进行“家访”，张某1支付“家访费”人民币2000元。2017年12月22日，被告人蔡川云与张某1签订金额为人民币18万元的“借款协议”，由被告人陈琴及邓某负责放款，在扣除“各项费用”后实际仅给予张某1人民币12.384万元。2017年12月30日和2018年1月15日，被害人张某1按照“约定”向被告人邓钦阳、田鑫的建设银行账户两次还款总计人民币18万元，而后向浩宇公司要求退还“风险保证金”、“后期管理费”，被告人蔡川云称公司规定需要借款三次再返回，后双方协商由张某1再次借款，浩宇公司先退还人民币1.2万元的“风险保证金”。随后，被害人张某1准备再次借款，被告人蔡川云以年底无法放款为由予以拒绝，张某1遂报警，双方协商后，浩宇公司再向被害人张某1退还人民币3.3万元。4.2017年12月30日，被害人陈某经中介介绍至浩宇公司借款，由被告人蔡川云与陈某签订金额为人民币18万元的“借款协议”，由被告人陈琴、田鑫负责放款，在扣除“各项费用”后实际仅给予陈某人民币13万元。2018年1月8日和1月23日，被害人陈某按照“约定”向被告人田鑫的建设银行账户两次还款总计人民币18万元，而后向浩宇公司要求退还“风险保证金”、“后期管理费”，被告人蔡川云以被害人陈某“延迟还款属于违约”为由拒不退还。5.2018年1月3日，被害人章某经中介介绍到浩宇公司借款，代露、伍开远对章某进行“家访”，章某支付“家访费”人民币5000元，后被告人邓钦阳与章某签订金额为人民币50万元的“借款协议”，由被告人陈琴及朱聪负责放款，在扣除“各项费用”后实际仅给予章某人民币37万元。2018年1月11日和2月1日，被害人章某按照“约定”向被告人邓钦阳的建设银行账户还款50万元后向浩宇公司要求退还“风险保证金”、“后期管理费”，被告人邓钦阳称公司规定需要借款三次再返还为由予以拒绝。2018年2月2日，被害人章某再次到浩宇公司借款，被告人邓钦阳及代露、伍开远对章某进行“家访”，章某支付“家访费”人民币10000元，后被告人邓钦阳再次与章某签订金额为人民币50万元的“借款协议”，扣除各项费用实际仅给予章某人民币37万元。2018年2月10日和3月9日，被害人章某按照“约定”向被告人邓钦阳的建设银行账户还款50万元后向浩宇公司要求退还“风险保证金”、“后期管理费”，被告人邓钦阳以“公司没钱”等理由拒不退还。后被害人章某再次联系被告人邓钦阳等人进行第三次贷款时，被告人邓钦阳等人均无法联系。综上，各被告人犯敲诈勒索罪、诈骗罪的犯罪次数及犯罪数额认定如下：敲诈勒索罪蔡川云、邓钦阳、陈琴均2次，既遂4万元。诈骗罪蔡川云4次，既遂12.066万元；邓钦阳5次，既遂34.566万元；陈琴5次，既遂25.566万元；田鑫3次，既遂7.766万元。2019年9月29日，被告人蔡川云从境外回国投案。本院审理期间，被告人田鑫退出违法所得人民币2万元。上述事实，四被告人在开庭审理过程中均无异议，且有由公诉机关提供并经法庭质证的证人邓某的证言、被害人林某1、陈某、张某1、章某、胡某、林某2、张某2的陈述、被告人蔡川云、邓钦阳、陈琴、田鑫的供述和辩解、人员辨认笔录、接受证据清单、调取证据清单、扣押清单、银行交易明细、贷款材料、寄押情况说明、羁押证明、出所登记表、情况说明、公司登记基本情况、个人账户对账单、电话记录、收条、调解协议书、账单照片、出行信息、明细查询反馈、到案经过、归案情况说明、抓获经过、身份信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人蔡川云、邓钦阳、陈琴以非法占有为目的，假借民间借贷的名义，结伙采用要挟、滋扰等手段，迫使他人交付财物，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪；被告人蔡川云、邓钦阳、陈琴、田鑫结伙或者伙同他人，以民间借贷为名采用隐瞒真相的方法骗取他人财物，其中被告人蔡川云、邓钦阳、陈琴系数额巨大，被告人田鑫系数额较大，其行为均已构成诈骗罪，被告人蔡川云、邓钦阳、陈琴在判决宣告以前一人犯数罪，应予数罪并罚。公诉机关的指控成立。被告人蔡川云、邓钦阳、陈琴、田鑫在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人蔡川云犯罪以后能自动投案并如实供述自己的罪行，系自首；被告人邓钦阳、陈琴、田鑫归案后均能如实供述自己的罪行，系坦白；同时被告人蔡川云、邓钦阳、陈琴、田鑫均认罪认罚，依法均应从轻或减轻处罚。被告人田鑫退出部分违法所得，可酌情从轻处罚。辩护人就此发表的罪轻辩护意见，均可采纳。公诉机关建议以敲诈勒索罪判处被告人蔡川云有期徒刑六个月、以诈骗罪建议判处被告人蔡川云有期徒刑一年六个月，合并执行有期徒刑一年六个月至二年；建议以敲诈勒索罪判处被告人邓钦阳有期徒刑六个月、以诈骗罪建议判处被告人邓钦阳有期徒刑二年六个月，合并执行有期徒刑二年六个月至三年；建议以敲诈勒索罪判处被告人陈琴有期徒刑六个月、以诈骗罪建议判处被告人陈琴有期徒刑二年，合并执行有期徒刑二年至二年六个月；建议判处被告人田鑫有期徒刑十个月，上述量刑意见，可予采纳。结合本案上述情节及被告人田鑫的悔罪表现，可对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人邓钦阳犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币10000元，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币12000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押1日折抵刑期1日。即自2019年4月24日起至2021年12月23日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人陈琴犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币8000元，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押1日折抵刑期1日。共计折抵29日。即自2019年9月28日起至2021年10月29日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人蔡川云犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币6000元，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币8000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押1日折抵刑期1日。即自2019年9月29日起至2021年6月28日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）四、被告人田鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币4000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）五、责令被告人蔡川云、邓钦阳、陈琴、田鑫于判决生效之日起十日内退赔相关被害人的经济损失，其中被告人蔡川云、邓钦阳、陈琴共同退赔违法所得人民币8.3万元，分别返还给被害人胡某人民币1万元、被害人林某2人民币3万元、被害人张某2人民币4.3万元；被告人蔡川云、邓钦阳、陈琴、田鑫共同退赔违法所得人民币2.766万元，分别返还给被害人林某1人民币1.45万元、被害人张某11.316万元；被告人蔡川云、陈琴、田鑫共同退赔被害人陈某人民币5万元；被告人邓钦阳、陈琴共同退赔被害人章某人民币13.5万元；被告人邓钦阳退赔被害人章某人民币14万元；退赃在案的违法所得人民币2万元，发还给相关被害人，并在退赔金额中抵扣，扣押在案的被告人邓钦阳持有的作案工具手机1部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 伟人民陪审员  林阿道人民陪审员  黄崇侠二〇二〇年七月十六日书 记 员  谷 禾金霞瑞?附：本判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的人和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。