湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书(2020)湘0103刑初162号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人杨振业，男，1992年11月25日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地福建省泉州市鲤城区，现租住长沙市天心区。因携带管制器具大砍刀，于2012年10月12日被泉州市公安局鲤城分局行政拘留五日。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月21日被长沙市公安局天心分局抓获，次日被刑事拘留，同年7月29日经长沙市天心区人民检察院批准，于同日被长沙市公安局天心分局逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人刘建军，湖南金州律师事务所律师。被告人黄靖，男，1988年7月28日出生，汉族，大专文化程度，户籍所在地湖南省株洲市芦淞区，现住长沙市天心区。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月21日被长沙市公安局天心分局抓获，次日被刑事拘留，同年7月29日经长沙市天心区人民检察院批准，于同日被长沙市公安局天心分局逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人谢琛，湖南天地人律师事务所律师。被告人廖明，男，1995年2月18日出生，汉族，小学文化程度，无职业，户籍所在地江西省赣州市宁都县，现暂住长沙市天心区。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月21日被长沙市公安局天心分局抓获，次日被刑事拘留，同年7月29日经长沙市天心区人民检察院批准，于同日被长沙市公安局天心分局逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人李兵，湖南天地人律师事务所律师。被告人张允哲（曾用名张翔），男，1997年7月25日出生，苗族，初中文化程度，无职业，户籍所在地湖南省怀化市沅陵县。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月21日被长沙市公安局天心分局抓获，次日被刑事拘留，同年7月29日被长沙市公安局天心分局取保候审。辩护人谢尊武，湖南日月明律师事务所律师。长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉〔2020〕142号起诉书指控被告人杨振业、黄靖、廖明、张允哲犯诈骗罪，被告人杨振业犯强奸罪一案，本院于2020年3月19日立案受理。本院依法组成合议庭开庭进行了审理。长沙市天心区人民检察院指派检察员张小宇出庭支持公诉。被告人杨振业及其辩护人刘建军，被告人黄靖及其辩护人谢琛，被告人廖明及其辩护人李兵，被告人张允哲及其辩护人谢尊武均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：一、诈骗罪2019年1月以来，被告人杨振业伙同黄靖、廖明、张允哲在长沙市天心区内，开展专门针对ＫＴＶ、酒吧、桑拿场所等娱乐场所年轻漂亮女性的套路贷放贷活动，俗称佳丽贷。被告人杨振业出资并负责操作佳丽贷放贷的全部流程；被告人黄靖主要负责出资并获得分红，较少参与具体事务，其累计出资11万元（人民币，下同）；被告人张允哲于2019年6月18日加入该犯罪团伙，其出资4万元并按约定比例分红，较少参与具体事务；被告人廖明不出资，负责财务和进行借款人的维护。被告人杨振业等人约定了具体的分红比例。被告人杨振业为实施套路贷犯罪活动，纠集被告人黄靖、廖明、张允哲，形成比较固定的犯罪团伙。该犯罪团伙实施套路贷犯罪的作案模式主要为：被告人杨振业在微信朋友圈发布无抵押、零担保贷款的消息，并通过其夜场朋友将放贷业务信息往外扩散，诱使、吸引被害人前来借款；在被害人借款时收取砍头息和中介费、虚增借款数额、签订恶意垒高借款数额的借款合同或借条、伪造借款已足额支付的证据等；在还款方式上设置陷阱，要求被害人选择极易违约的每日等额还款，逾期收取逾期费等套路方式，并留存被害人工作地点、通某电话号码等信息，在放款后利用掌握的被害人特殊职业信息、身份信息等辱骂、威胁、恐吓被害人，迫使被害人按期足额还款，以达到非法占有虚增借款金额的目的。根据现有证据，该犯罪团伙通过该种方式签订的借款合同或借条涉及金额830380元，涉案被害人37人，意图骗取被害人熊某、周某瑶等人资金共计204420元，其中犯罪既遂金额139378元，犯罪未遂金额65042元（其中被告人张允哲参与时间较短，其意图骗取金额为30900元，犯罪既遂金额为10300元，犯罪未遂金额为20600元）。该犯罪团伙的犯罪行为给被害人个人及家庭造成了极大的伤害，其为非作恶、欺压百姓的特征明显，同时也扰乱了其所在地区正常的社会生活、借贷秩序，该行为认定为恶势力犯罪。犯罪事实分述如下：1、意图骗取被害人熊某21000元，既遂21000元。2、意图骗取被害人李某16000元，既遂6000元。3、意图骗取被害人许某6000元，既遂6000元。4、意图骗取被害人王某16100元，既遂6100元。5、意图骗取被害人周某瑶27600元，既遂27600元。6、意图骗取被害人郭某6400元，既遂6400元。7、意图骗取被害人汪某11500元，既遂1500元。8、意图骗取被害人廖某12600元，既遂2600元。9、意图骗取被害人罗某111000元，既遂11000元。10、意图骗取被害人钟某2000元，既遂2000元。11、意图骗取被害人林某4200元，既遂4200元。12、意图骗取被害人刘某14000元，既遂4000元。13、意图骗取被害人彭某15800元，既遂5800元。14、意图骗取被害人齐某3600元，既遂3600元。15、意图骗取被害人孙某4800元，既遂2280元，未遂2520元。16、意图骗取被害人万某6000元，既遂3900元，未遂2100元。17、意图骗取被害人刘某221000元，既遂10000元，未遂11000元。18、意图骗取被害人李某26000元，既遂980元，未遂5020元。19、意图骗取被害人陈某10020元，既遂7100元，未遂2920元。20、意图骗取被害人李某39000元，既遂2718元，未遂6282元。21、意图骗取被害人莫某4100元，既遂4000元，未遂100元。22、意图骗取被害人罗某26000元，未遂6000元。23、意图骗取被害人彭某24500元，未遂4500元。24、意图骗取被害人廖某22100元，未遂2100元。25、意图骗取被害人何某6000元，未遂6000元。26、意图骗取被害人汪某25000元，未遂5000元。27、意图骗取被害人王某23500元，未遂3500元。28、意图骗取被害人易某2000元，未遂2000元。29、意图骗取被害人朱某6000元，未遂6000元。二、强奸罪2019年4月12日17时许，被告人杨振业以签订借款合同为由，将被害人周某瑶叫到其租住的长沙市天心区内。两人坐在沙发上交谈过程中，被告人杨振业用手摸被害人周某瑶胸部，在遭到拒绝后，强行将其拖到房间床上，并将其衣服脱光后，不顾被害人周某瑶反抗，强行与其发生了性关系。2019年6月21日，被告人杨振业、黄靖、廖明、张允哲在长沙市天心区内被公安机关抓获。公安机关当场扣押了各被告人的手机及房间内的1.5万元现金。归案后，被告人廖明、张允哲如实供述了自己的犯罪事实。该院以接报案登记表、立案决定书、抓获经过、借条、贷款申请表、借款合同、微信支付交易明细证明、人口信息，被害人李某1、熊某、王某1、周某瑶、郭某、李某2、许某的陈述，被告人杨振业、黄靖、廖明、张允哲的供述与辩解，司法检验报告书，被告人与被害人部分微信聊天记录的照片等证据指控被告人杨振业、黄靖、廖明、张允哲以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人杨振业、黄靖、廖明骗取被害人数额巨大钱财，被告人张允哲骗取被害人数额较大的钱财，未遂数额较大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条,应当以诈骗罪追究刑事责任；被告人杨振业以暴力、胁迫手段强奸妇女，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十六条第一款之规定，应当以强奸罪追究其刑事责任。被告人杨振业兼犯数罪，应当数罪并罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条。本案诈骗犯罪系共同犯罪，且系恶势力团伙，被告人杨振业、黄靖、廖明、张允哲均系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条。被告人黄靖、廖明、张允哲归案后能如实供述自己的罪行，若其在法庭审理阶段亦能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以认定具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人黄靖、廖明、张允哲归案后如实供述自己的犯罪事实并认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条。诈骗犯罪部分犯罪系犯罪未遂，适用《中华人民共和国刑法》第二十三条。依法扣押的作案工具以及赃款，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，依法应予没收。对各被告人在从事“套路贷”犯罪活动中的非法获利及被害人未清偿借款的本金部分，应依法予以追缴。综上，建议对被告人杨振业犯诈骗罪在有期徒刑五年左右予以量刑，并处罚金；犯强奸罪在有期徒刑三年左右予以量刑，且数罪并罚。对被告人黄靖犯诈骗罪在有期徒刑三年六个月至四年六个月之间予以量刑，并处罚金。对被告人廖明犯诈骗罪在有期徒刑三年至四年之间予以量刑，并处罚金。对被告人张允哲犯诈骗罪在有期徒刑一年左右予以量刑，并处罚金。被告人杨振业辩称：1、对起诉书指控的诈骗犯罪认定的犯罪金额有异议，其中熊某、林某、陈某、罗某1的这四人的金额没有这么多，其他的无异议；2、对起诉书指控其犯强奸罪有异议，他从没有在他租住的房屋内与被害人发生性关系。被告人杨振业的辩护人提出：1、对指控被告人杨振业犯诈骗罪的罪名及定性不持异议；2、对指控被告人杨振业犯强奸罪有异议，认为指控的事实不清，证据明显不足，不能达到排除合理怀疑的证明标准；3、被告人杨振业具有坦白、当庭认罪，部分犯罪系未遂等法定从轻或减轻处罚情节，请求对其从轻处罚。被告人黄靖对起诉书指控的事实无异议。被告人黄靖的辩护人提出：1、被告人黄靖虽然出资，但是其参与本案犯罪较少，也很少接触被害人，除了签借条，出借微信用于收钱外，没有其他行为，虽然杨振业团伙被认为恶势力，但是黄靖本人作恶的行为特征不明显；2、关于本案11万元的出资，黄靖在买奥迪车之后转给杨振业的7万元，系偿还杨振业给黄靖的买车的钱，在此之后杨振业也表示不想和黄靖继续合作的意思，且2019年5月杨振业给黄靖的6000元是给黄靖归还信用卡的钱，故该7万元不属于出资，应予以排除；3、被告人黄靖有认罪认罚、取得被害人谅解、退赔的情节，希望对被告人黄靖从轻处罚。被告人黄靖的辩护人向本院提交证据：谅解书5份、收条3份，拟证明被告人黄靖赔偿部分被害人损失，取得了谅解。被告人廖明对起诉书指控的事实无异议。被告人廖明的辩护人提出：1、对指控被告人廖明犯诈骗罪无异议，但应以被告人骗取的利息确定诈骗金额；2、被告人廖明有初犯、坦白、部分犯罪属未遂、悔罪、认罪认罚等从轻、减轻处罚情节，建议对其判处三年以下有期徒刑，并宣告缓刑。被告人廖明的辩护人向本院提交证据：现金缴款单1份，拟证明被告人廖明退缴部分赃款。被告人张允哲认为其收回的1万余元系被害人偿还的本金，且已退赃，请求从轻处罚。被告人张允哲向本院提交证据：1、谅解书2份；2、罚没收入缴款单1份，拟证明被告人张允哲取得了部分被害人的谅解，并退缴赃款、缴纳罚金。被告人张允哲的辩护人提出：1、被告人张允哲在本案中无涉恶行为；2、被告人张允哲在本案中属于从犯；3、被告人张允哲的行为应认定为犯罪未遂；4、被告人张允哲认罪认罚，积极退赃，并取得了部分被害人的谅解；5、被告人张允哲有坦白情况，且系初犯，建议对其判处2个月以下的拘役，并适用缓刑。经审理查明：2019年1月以来，被告人杨振业伙同黄靖、廖明、张允哲在长沙市天心区内，开展专门针对ＫＴＶ、酒吧、桑拿场所等娱乐场所年轻漂亮女性的套路贷放贷活动，俗称佳丽贷。被告人杨振业出资5万元并负责操作佳丽贷放贷的全部流程；被告人黄靖主要负责出资并获得分红，较少参与具体事务，其累计出资11万元；被告人张允哲于2019年6月18日加入该犯罪团伙，其出资4万元，较少参与具体事务；被告人廖明不出资，负责财务和进行借款人的维护。被告人杨振业获得自己出资放贷部分的利润；被告人杨振业与被告人黄靖及被告人杨振业与被告人张允哲合伙放贷部分的利润在扣除支付被告人廖明的部分外由被告人杨振业与被告人黄靖或者被告人张允哲平分；被告人廖明获得全部放贷所得的利润的10%，其中，被告人杨振业总共获利3万元左右，被告人黄靖获利18000元，被告人廖明获利2000余元，被告人张允哲暂未获利。被告人杨振业纠集被告人黄靖、廖明、张允哲参与，实施主要针对娱乐场所年轻女性（包括未成年女性）的套路贷犯罪活动，形成比较固定的恶势力犯罪团伙。该犯罪团伙实施套路贷的具体操作方式是：被告人杨振业在微信朋友圈发布无抵押、零担保贷款的消息，并通过其夜场朋友将放贷业务信息往外扩散，诱使、吸引被害人前来借款；以资料审核为由拷贝被害人通某，以“行规”、“中介费”、“手续费”、“审核费”“利息”为由诱使借款人签订1份金额虚高的借款合同交被告人保管；之后通过微信、支付宝转账方式将借被害人实际获得的金额支付给被害人，其余部分在借款合同中写明为现金收款等方式，伪造借款已足额支付的证据，拍摄借款人手持借款合同与身份证拍照陈述已全部收到借款的视频等；口头约定借款人需按日息1%-2%的标准归还利息，并限令借款人在每日17时前归还，过时即算逾期，逾期则加收违约金；在放款后利用掌握的被害人特殊职业信息、身份信息等辱骂、威胁、恐吓被害人，迫使被害人按期足额还款，对未按时还款的被害人通过电话、短信方式或拨打借款人亲属的电话催促还款或通过将被害人的微信推荐给卖淫组织的人员，要求她们去卖淫组织“上班”挣钱还款，以达到非法占有被害人财物的目的。根据现有证据，该犯罪团伙通过上述方式放贷37人，借款合同涉及金额830380元。其中被害人熊某、周某瑶、李某1等29人，借款合同涉及金额513200元，实际放贷308780元，收回本息176210元，犯罪既遂金额25905元，犯罪未遂金额168345元。被告人张允哲参与对被害人郭某、万某等6人的放贷，借款合同涉及金额合计76900元，实际放贷46000元，被害人还款11540元，犯罪未遂金额30900元。具体事实分述如下：1、2019年5月1日，被告人杨振业放贷8000元给借款人熊某，要求归还本金12000元，借款人熊某共计还款11935元；2019年5月6日，被告人廖明放贷8000元给借款人熊某，要求借款人熊某还本金15000元，借款人熊某共计还款10000元；该团伙诈骗既遂5935元，诈骗未遂5065元；2、2019年5月18日，被告人廖明放贷8000元给借款人李某1，要求归还本金14000元，借款人李某1共计还款7755元；该团伙诈骗未遂6000元；3、2019年3月，被告人杨振业放贷4000元给借款人许某，要求归还本金7500元，借款人许某共计还款7500元；2019年6月19日，被告人廖明放贷3200元给借款人许某，要求归还本金5700元，借款人许某共计还款655元；该团伙诈骗既遂3500元，诈骗未遂2500元；4、2019年1月30日，被告人杨振业放贷7000元给借款人王某1，要求归还本金12500元；2019年2月1日，被告人黄靖放贷2400元给借款人王某1，要求归还本金3000元；该二笔借款借款人王某1共计还款3949元；该团伙诈骗未遂6100元；5、2019年2月18日，被告人杨振业放贷10000元给借款人周某瑶，将被害人周某瑶从他处“解套”过来，要求归还本金25000元；2019年3月17日，被告人杨振业放贷3000元给借款人周某瑶，要求归还本金8000元；2019年4月12日，被告人杨振业替借款人周某瑶归还欠款20000元，要求借款人周某瑶归还本金27600元；该三笔借款借款人周某瑶共计还款43170元；该团伙诈骗既遂10170元，诈骗未遂7260元；6、2019年6月18日，被告人张允哲放贷8000元给借款人郭某，要求归还本金14400元，借款人郭某共计还款7520元；该团伙诈骗未遂6400元；7、2019年5月22日，被告人杨振业放贷6000元给借款人汪某1，要求归还本金7500元，借款人汪某1共计还款2000元；该团伙诈骗未遂1500元；8、2019年3月1日，被告人廖明放贷2400元给借款人廖某1，要求归还本金5000元，借款人廖某1共计还款2700元；该团伙诈骗既遂300元，诈骗未遂2300元；9、2019年3月19日，被告人廖明放贷16000元给借款人罗某1，要求归还本金27600元，借款人罗某1共计还款15940元；该团伙诈骗未遂11600元；10、2019年5月30日，被告人杨振业放贷12000元给借款人钟某，要求归还本金14000元，借款人钟某共计还款2000元；该团伙诈骗未遂2000元；11、2019年5月27日，被告人廖明放贷4800元给借款人林某，要求归还本金9000元，借款人林某共计还款4598元；该团伙诈骗未遂4200元；12、2019年5月1日，被告人杨振业放贷10000元给借款人刘某1，要求归还本金14000元，借款人刘某1共计还款7000元；该团伙诈骗未遂4000元；13、2019年3月19日，被告人廖明放贷8000元给借款人彭某1，要求归还本金13800元，借款人彭某1共计还款13600元；该团伙诈骗既遂5600元，诈骗未遂200元；14、2019年5月25日，被告人廖明放贷4400元给借款人齐某，要求归还本金8000元，借款人齐某共计还款4800元；该团伙诈骗既遂400元，诈骗未遂3200元；15、2019年4月24日，被告人廖明放贷7800元给借款人孙某，要求归还本金12600元，借款人孙某共计还款2280元；该团伙诈骗未遂4800元；16、2019年6月20日，被告人张允哲放贷8000元给借款人万某，要求归还本金14000元，借款人万某共计还款3900元；该团伙诈骗未遂6000元；17、2019年5月22日，被告人杨振业放贷25000元给借款人刘某2，要求归还本金29000元，借款人刘某2共计还款10000元；2019年6月4日，被告人廖明放贷20000元给借款人刘某2，要求归还本金37000元；该团伙诈骗未遂21000元；18、2019年5月15日，被告人杨振业放贷8000元给借款人李某2，要求归还本金14000元，借款人李某2共计还款960元；该团伙诈骗未遂6000元；19、2019年5月11日，被告人廖明放贷4000元给借款人陈某，要求归还本金7500元；2019年5月20日，被告人廖明放贷2980元给借款人陈某，要求归还本金6000元；2019年5月11日，被告人廖明放贷4000元给借款人陈某，要求归还本金7500元；该三笔借款，借款人陈某共计还款7100元，该团伙诈骗未遂10020元；20、2019年4月30日，被告人廖明放贷12000元给借款人李某3，要求归还本金21000元，借款人李某3共计还款2718元；该团伙诈骗未遂9000元；21、2019年5月22日，被告人廖明放贷2400元给借款人莫某，要求归还本金5000元；2019年6月10日，被告人杨振业放贷6000元给借款人莫某，要求归还本金7500元；该2笔借款借款人莫某共计还款4000元；该团伙诈骗未遂4100元；22、2019年6月20日，被告人张允哲放贷9000元给借款人罗某2，要求归还本金15000元；该团伙诈骗未遂6000元；23、2019年6月19日，被告人张允哲放贷6000元给借款人彭某2，要求归还本金10500元；该团伙诈骗未遂4500元；24、2019年4月30日，被告人廖明放贷2400元给借款人廖某2，要求归还本金4500元；该团伙诈骗未遂2100元；25、2019年6月1日，被告人廖明放贷8000元给借款人何某，要求归还本金14000元；该团伙诈骗未遂6000元；26、2019年6月3日，被告人杨振业放贷9000元给借款人汪某2，要求归还本金14000元；该团伙诈骗未遂5000元；27、2019年6月1日，被告人廖明放贷4000元给借款人王某2，要求归还本金7500元；该团伙诈骗未遂3500元；28、2019年6月18日，被告人张允哲放贷7000元给借款人易某，要求归还本金9000元，借款人易某归还本金120元；该团伙诈骗未遂2000元；29、2019年6月19日，被告人张允哲放贷8000元给借款人朱某，要求归还本金14000元；该团伙诈骗未遂6000元。2019年6月21日，公安机关在长沙市天心区抓获被告人杨振业、黄靖、廖明、张允哲，并对该房屋进行搜查，依法扣押被告人杨振业手机1部、现金15000元，黄靖手机1部，廖明手机1部，张允哲手机1部。被告人杨振业、黄靖、廖明、张允哲归案后如述供述本案犯罪事实。另查明，被告人黄靖向本院退缴18000元；被告人廖明向本院退缴5260元；被告人张允哲向本院退缴20000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院依法确认的证据证实：1、接报案登记表、立案决定书，证明公安机关决定对被害人周某瑶、熊某被强迫卖淫案立案侦查的事实。2、抓获经过，证明各被告人被抓获的过程。3、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品文件清单、光大银行现金存款凭证，证明公安机关依法对长沙市天心区进行搜查，依法扣押被告人杨振业手机1部、现金15000元（已存银行），黄靖手机1部，廖明手机1部，张允哲手机1部的事实。4、照片，证明被告人杨振业指认其微信号，其指认与熊某、罗某1、张宇星、“冯宝宝”的微信聊天记录及其与杨熠、钟某、廖某2、邓杨慧、汪某2、熊某、汪某1、李某2、刘某2签订的借条；被告人张允哲指认与易某、郭某、万某、罗某2、彭某2、朱某签订的借条；被告人黄靖指认与易蕾、邓杨慧的借条；被告人廖明指认其与何某、熊某、黄双、莫某的借条；被害人李某1指认其签订的借条及与廖明等人的微信聊天记录及转账记录截图；被害人周某瑶指认其与廖明的微信还款聊天记录截图的事实。5、微信聊天记录，证明被告人杨振业与张允哲商量在其加入后放贷后利润如何分配、借款时如何计算利息和每日还款等内容；杨振业与廖明之间微信转账情况及廖明向杨振业报告还款或逾期情况；杨振业要求王某1、熊某、周某瑶还款的记录；借款人持身份证和借条拍照片；被告人杨振业与“冯宝宝”谈及介绍妹子去“冯宝宝”那里卖淫及杨振业将借款人的微信推荐给“冯宝宝”；李某2等借款人借款还款，及被告人杨振业、廖明在催讨欠款过程中以“不然我只能按合同走”、“你要不回我也可以。那就好自为之吧大家”、“你要出去做事了哦”、“如果你的还款到时候出现问题我不可能只找你一个人”等语言，威胁、恐吓借款人还款等事实。6、微信支付交易明细，证明杨振业、黄靖、廖明指认专门用于该团伙放贷收钱的黄靖微信号（×××）在2019年1月28日至2019年6月22日期间的交易明细的事实。7、借条、贷款申请表、借款合同，证明被告人杨振业、黄靖、廖明、张允哲与借款人罗某1、周某瑶、李某1、李某2、王晴丽等人签订金额虚高的借款合同的事实。8、常住人口信息、电话查询记录、户籍证明、行政处罚决定书，证明各被告人的基本情况及被告人杨振业因携带管制器具大砍刀被行政拘留的行政处罚劣迹的事实。9、被害人李某1陈述，证明2019年5月18日，她就找微信“ＡＯ熊猫定台花凯贷款慈善家”（杨振业的微信），但杨振业当时说没时间，就叫廖明过来，晚上廖明过来时对她说借10000元只能到手8000元，每天68的利息，每天下午5点之前还235元（本金167元＋利息68元），超过5点就翻倍，以此类推。廖明就要她填写名字和身份证号码，还写了借款金额是14000元，利息0%。她就问廖明借10000元为什么要写14000的借条，廖明就说2000元是利息，每天68的利息，还60天，算起来就是14000元。因为她当时急用钱交房租，就没有再问了。然后，廖明要她一只手拿着写好的借条，一只手拿着身份证，都举起来放在胸前，正对着摄像头，廖明拿着手机对她拍摄，并要她说“已确认收到14000元的借款”，拍好后廖明就拿了8000元现金给她。她每天都按时还钱，只有2019年5月30日，她来了例假不能上班，廖明就同意她推迟3天还钱，没有收额外的利息，还有一次6月7日，她生病了，要求推迟7天还钱，廖明就收取了额外的每天50元的利息，一共350元。到案发时止，她一共支付了7755元的事实。10、被害人熊某的陈述，证明2019年5月1日，她因为缺钱就联系了她朋友给她的一个电话号码，联系后，对方让她去长沙市天心区汀兰雅苑9楼的房子。晚上7、8点，她和一个女性朋友刘某1一起去了该房，杨振业问了一下她的情况，她告诉杨振业她是在ＫＴＶ上班，杨振业就同意借10000元给她。杨振业就拿出一张借条（其中名字和借款金额的地方是空着的，其他的都打印好了）让她填写，她按杨振业的要求填写了名字和身份证号码，还写了借款金额是12000元。她就问杨振业借10000元为什么要写12000的借条，杨振业就说2000元是利息，还钱只要还10000元本金，加利息一起才12000元。然后，杨振业要她一手拿着借条，一手拿着身份证，都举起来放在胸前，杨振业拿着手机对她拍摄，还要她说“已确认收到10000元的借款”，拍好后，杨振业通过微信面对面收款，将8000元钱通过微信转给她，她问杨振业是为什么，杨振业说借10000元到手只有8000元。杨振业还要她加廖明的微信，说每天天下午5点之前还385元到名为“ＡＡ解放西，慈善家”“×××”的微信号，如果5点前没有按时还钱就要翻倍。之后她都按时还钱，到了5月6日她又没有钱了，就又找杨振业借了10000元，还是到手8000元，这次写的借条上的金额是15000元，还是拍了视频。第三次是案发前几天，她向杨振业借了20000元，到手只有10000元。她开始是按时还钱的，到了5月16日，她没有钱还了，拖欠了6天，廖明就要她每天多交100元的逾期费，后来她又有几次没有及时还，就又收了逾期费，具体的数目不记得了。没还钱时，杨振业和廖明会打电话或者发短信催她还钱，有时候杨振业还会把她叫到9楼催她还钱，还打了她妈妈的电话催她还钱的事实。11、被害人王某1的陈述，证明2019年1月，她在一个朋友的微信朋友圈中看到一个在推送贷款的信息，她就联系了这个叫“阿乐”的朋友，“阿乐”就推了一个微信给她，然后她联系了这个微信“ＡＯ熊猫定台花凯贷款慈善家”。按照约定，她第二天就去了解放西路汀兰雅苑9楼915房找杨振业，当时杨振业还检查了她的手机（包括微信、支付宝、ＱＱ），还把她的通某保存在电脑里面。她说想借一万，杨振业说借不了那么多，如果借12500只能到手7000多，具体多少不记得了。杨振业拿了一个合同出来，上面写的好像是借条（名字和借款金额的地方是空着的，其他的都打印好了）要她填写，她就按杨振业的要求填写了名字和身份证号码，还写了借款金额是12500元。填好之后，杨振业拿着手机对她进行拍摄，杨振业要她一手拿着借条，一手拿着身份证，都举起来放在胸前，要她说“已确认收到12500元的借款”。拍好之后杨振业就让黄靖拿了7000元现金给她（具体多少记不清了）。第二次借款是借了3000元，实际到手2400元。第一次的借款，她每天要还267元，第二次的借款，她每天要还30的利息。到一月下旬，她没钱还了，就找杨振业说要延期，杨振业说可以，过了几天，杨振业打电话说她已经延期了9天，要在每天297元的基础上翻倍算9天的逾期的利息（实际一共5246元），到2月中旬，她实在还不起了，杨振业说让她去卖淫，说可以介绍客人给她，还说可以借钱给她去整容，她不想去，就谎称生病了要回老家，随后杨振业隔几天就威胁让她回去，不然就给她通某里的人打电话说她在长沙卖淫，还说小心让她一次性还钱，让她出不了长沙等事实。12、被害人周某瑶的陈述，证明她是2001年5月出生。2019年2月18日，杨振业通过微信说要帮她还之前在别人那里借的高利贷10000元，她同意后就去汀兰雅苑找杨振业。当天晚上，她、王某1、廖明、杨振业四人一起去把她之前借的10000元还了。还完后，杨振业要她写借条，她就按杨振业的要求填写了名字、身份证号码和借款金额（具体金额不记得了）。她就问杨振业借10000元为什么要写10000多元的借条，杨振业就说没关系，就按10000元还，每天本金加利息220元，还80天，每日17时还款，逾期翻倍，如果逾期三次会强制结清。然后，杨振业要她一手拿着写好的借条，一手拿着身份证对她进行拍摄，杨振业还要她说“已确认收到10000多元的借款”，她照着要求说了，杨振业拿着手机录了像。2019年3月17日，她又找杨振业贷款5000元，到手3000元，借条上写了6000元到8000元（具体多少不记得了），每天130元，还60天。2019年4月12日，她和杨振业联系说她之前在别人那里借的高利贷，还的利息超过本金很多，还有人要账，怎么办，杨振业听了之后说他来帮她联系，她拒绝了。杨振业强行要了上一家的微信号。过了一段时间，杨振业发了一张20000元的截图直接跟她说替她还清了20000元。当天下午，杨振业要她去签了一张22500的借条，每天还480元，还60天。之后就是每天通过微信转账给“ＡＡ解放西，慈善家”还钱，到案发时应该还了39080多元。还款的过程中，因为她去深圳的事被杨振业知道了，杨振业就不让她出长沙，还让她位置共享，对她进行控制；杨振业经常用她的父亲来某，和她说“你再不还钱就告诉你父亲，我就去你老家找你的家人，告诉他们你在长沙是做什么的，你是一个什么样的人，你要听我的安排卖淫去赚钱”；还有一次杨振业给她发了很多条短信她一直没有回，杨振业就给她发了一个小视频，视频里面就是一个女孩子一脸的血，看上去就像被人打了，杨振业就和她说是“小朋友要懂礼貌，不要以为年纪小就不怕，不然你就会像视频上面的那个人一样”等事实。13、被害人郭某的陈述，证明2019年6月18日晚，因为缺钱，她就问她朋友邓杨慧是否有渠道借款，邓杨慧说其在“花凯”（杨振业）手上借了钱，并向她介绍了杨振业的情况，她觉得没有什么问题后，她的朋友就联系了杨振业。当天晚上，杨振业带了两个人到她朋友家中后，她说想借10000元，当时杨振业就让她写了一份借条，上面写的她借了14400元，规定两个月内还请，每天还240元。但是实际上杨振业只给8000元，签完借条之后他们就离开了。她还了五天左右就听说杨振业被抓了，之后杨振业的朋友张允哲出来后联系了她，说这个钱是杨振业用张允哲的钱借的，让她将本金归还，她就将8000元还给了对方的事实。14、被害人李某2的陈述，证明2019年5月，因为她朋友莫某因为一些原因不能借到钱就需要她帮一个忙，就是要她去一个叫杨振业（外号叫花凯）的手上贷款，她同意后，就和她朋友一起到了长沙市天心区汀兰雅苑9楼找到了杨振业。她当时以要做手术为由借了8000元，当时杨振业就让她写了一份借条，上面显示她借了14000元，借条上规定二个月内还请，每天还240元。她大概还了4天左右，是转到微信名字叫“ＡＡ解放西慈善家”，因为要动手术，没有能力进行还款，杨振业也同意她暂缓还钱，不过说她手术做完以后给她介绍工作出去上班，赚到钱后再还款。她刚出院没几天就听说杨振业被抓了的事实。15、被害人许某的陈述，证明2019年3月，因为她刚到长沙没有钱交房租，她就问她的一个朋友，对方就把一个贷款的中介推给了她。然后这个中介就把她带到了汀兰雅苑915房。杨振业问她要借多少，她说借5000元，杨振业说借5000元到手4000元，每天还125元（本金84元＋利息41），还60天，每天下午5点之前还，没有按时还钱，就利息翻倍。她同意后，杨振业要她一手拿着写好的借条、一手拿着身份证对她拍摄，杨振业要她说“已确认收到7500元的借款”。之后杨振业就把4000元给了她。这笔借款她在5月18日已经还清了；2019年6月21日，她又找廖明借了4000元，实际到手3200元，每天还95元，还60天，该笔贷款已还款665元的事实。16、被害人宋某的陈述，证明被害人宋某因生病住院没钱，又因和杨振业比较熟悉，她就联系杨振业过来帮她付钱，回来之后杨振业就说花费了68000元，并让她写借条。68000元是杨振业对她说的，她并未去医院核实医疗费用，她已还款21000元左右的事实。17、证人刘某3的证言，证明2019年5月29日，被告人杨振业以在外开公司为由，向他借款10万元；2019年5月下旬，被告人杨振业以王某1的母亲住院急需治疗为由，向他借款了6万元，并且将王某1的借条（金额9万元）发给他的事实。18、被告人杨振业的供述与辩解，证明2019年2月左右，他因为资金比较困难想多赚点钱，当时和黄靖商量赚钱的路子；因为他以前做过金融方面的工作，就提出可以往外面放贷款赚取中介费和利息，黄靖当时听了他的想法也觉得可以赚钱的，对他这个想法也比较支持。就这样，黄靖就拿出了4万元，加上他自己的工资大概1万元左右，就准备进行放贷业务，后来黄靖又投入了7万元。他就在朋友圈将放贷的信息发出来，并通过夜场的同事将放贷业务信息往外扩散了出去。将消息发送出去之后，慢慢就有人添加了他的微信找他借钱，因他还要上班，一个人无法进行客户维护了，就找到了他一个从小到大的朋友廖明，要廖明帮助他过来维护客户。廖明本身在长沙也没有工作，想自己通过做游戏代练赚钱，他就在租住的房屋内帮廖明配了一台电脑，让廖明在游戏代练的闲暇时间帮助他对借款和贷款的资金及借款人等信息进行记录。到2019年6月18日，他手上也没有太多的钱进行放贷了，就联系了以前工作的同事张允哲，将他放贷的事情告诉了张允哲，并邀请张允哲一起过来进行放贷，并答应客户借条会写张允哲的名字并分钱给张允哲。张允哲也没有什么异议，就投了4万元。在放贷过程，主要是由他负责，黄靖、张允哲只负责出资、很少参与具体放贷。他们的贷款业务大部分是针对夜场的女孩做的美容佳丽贷，另外也有在夜场工作的男性。一般的流程是：中介将客户介绍过之后，由他进行审核，主要是审核客户的身份信息、家庭住址、通过微信了解对方的流水情况，觉得对方流水足够可以放款的话，就先签订借条，签完后核实完后就直接转账给借款人。他们先是足额支付贷款金额，钱到了借款人账上后，就会立马要借款人给他们转账中介费和管理费。放款完成之后，一般都会让对方2个月内进行偿还，偿还的模式是每天17时前还款，还款金额就是将借钱的总额平均分配到每日还款，让其归还本金和利息。向他贷款的女孩大概有十几个人，他记得的有林某，是2019年6月解套过来的，当时解套费用是4800元，但他和林某的借款合同是写的9000元，每天还150元，期限两个月；何某，2019年5月底，借款10000元，借条上写的是14400元，通过微信转账8000元给何某，1000元砍头息，1000元中介费，每天还款240元，期限两个月；彭某1，2019年3月借款10000元，借条上写的是14400元，通过微信转账给彭某18000元，1000元砍头息，1000元中介费，每天还款240元，期限两个月，2019年5月结清，没几天就又借款5000元，借条上写的是7500元，通过微信转账给彭某14000元，500元的砍头息，500元的中介费，每天还款125元，期限两个月，也在5月底还清了；罗某1，2019年3月借款20000元，借条上是28800元，通过微信转账给罗某116000元，2000元砍头息，2000元中介费，每天还款480元，期限两个月，2019年5月结清，后又借款5000元，借条上写的是7500元，通过微信转账给罗某14000元，500元砍头息，500元中介费，每天还款125元，期限两个月，5月底还清，6月初又借款6000元，就没写借条，通过微信转账给她5400元，600元砍头息；胡星，2019年3月，借款10000元，借条上写的是14400元，通过微信转账给胡星8000元，1000元砍头息，1000元中介费，每天还款240元，期限两个月，2019年6月又借款5000元，借条上写的是7500元，通过微信转账给罗某14000元，500元砍头息，500元中介费，每天还款125元，期限两个月。如果借款人没有及时还款，他就会一直打电话给对方，而且他找的这些客户一般都会维护好，基本没有不还钱。有时候没钱还了，借款人就会主动问他有没有赚钱的路子，他会把借款人的微信免费推荐给一个叫“冯宝宝”的人和一些经纪人，要她们自己联系去坐台，然后挣钱还借款。他介绍了林某、彭某1、罗某1和微信名“熊某”、“清欢渡”的人给“冯宝宝”，还向微信名为“张宇星”的人推送过罗某1和“熊某”。从开始放贷到被抓，他们放了20单左右，放了大概15万多的贷款出去，正常的话，两个月能赚9万元，但到他们被抓，他们收入大概是3万元左右。其中，他给了黄靖18000元还信用卡，是分三个月给，每个月给6000元，还给了廖明二、三千元的事实。19、被告人黄靖的供述与辩解，证明他和杨振业都在长沙市天心区Ａ酒吧上班，他是酒吧的总监，杨振业是营销员。2019年3月的某一天，杨振业找他说要一起做投资，他通过支付宝转给杨振业4万元，杨振业说挣到钱后，给他百分之三十的利润，后来他又转了7万元给杨振业。到被抓为止，他经手向外放贷的有易某、冯梦媛、彭某1、宋某、邓杨慧、杨熠、易蕾7人。杨振业也只给他18000元，都还信用卡了。他们的操作流程是中介人带借款人到汀兰雅苑915房来贷款，他们就与中介人一起，收取客户的中介费、管理费及利息，一般客户借款1万元，实际到手8000元，其中1000元作为砍头息，一千元中给中介人作为中介费，放款完成之后，一般都会让对方2个月来进行偿还，偿还的模式是每日一结，具体就是将借钱的总额平均分配到每日还款，让其归还本金和利息。他们做贷款一共四个人参与，其中杨振业负责贷款的全部操作流程；他和张允哲作为股东，只投资不参与管理，但都清楚杨振业是如何操作的；廖明作为财务，借款人还款的钱都是通过微信或支付宝发给廖明，日常开支也由廖明负责。他们收款的微信号是他的，但是是绑定廖明的手机号的事实。20、被告人廖明的供述与辩解，证明2018年11月左右，他从福建龙岩来到长沙投奔杨振业，来到长沙后他就住在长沙市天心区，因喜欢玩游戏，杨振业就帮他买了一台电脑，他就通过游戏代练进行赚钱。2019年3月左右，他就搬到汀兰雅苑915房间，和杨振业住在一起。过了几天，杨振业说他现在放私贷，让他管理财务，他也就答应了。他们总共是4个人，包括他与黄靖、张允哲、杨振业，黄靖是2019年2月开始就在，张允哲是2019年6月才进来的，在这里面，他只是负责管财务，就是还款人每天还款的利息通过微信、支付宝转账给他，还有就是管他们四个人的日常开支，杨振业是负责全部，黄靖只是偶尔管一下，张允哲才进来，还没具体负责什么事。他们做的是无抵押私贷，大部分都是针对在夜场上班的女孩做的美容佳丽贷，另外也有在夜场工作的，就是他们与中介人一起，收取客户的中介费、管理费及利息，合伙压榨客户资金。一般客户借款1万元，借款人实际到手8000元，其余的两千元，一千是作为砍头息支付给他们，另外的一千是支付给中介人的中介费。贷款流程一般是借款人和中介一起找到他们，他们就会让借款人带着身份证到他们住的地方。先审核一下，主要是审核客户的身份信息、家庭住址、通过微信了解对方的流水情况，觉得对方流水足够可以放款的话，就先签订一份合同（合同上的借款金额与实际借款金额是有差距的，合同上的借款金额是按每日还款金额乘以还款天数算的，有时合同金额会因为凑整数多算一点），然后拍照，留下亲属的电话号码。签完合同等后核实完后就直接转账给借款人，放款完成之后，一般都会让对方2个月来进行偿还，偿还的模式是每日一结，具体就是将借钱的总额平均分配到每日还款，让其归还本金和利息。他是用一个用黄靖的身份证绑定的微信号：×××去收借款人每天还的钱。他们规定借款人每天还款的时间是17时之前，如果超过时间了，就属于逾期，会加收利息的。如果有没按时还钱的人，他们就会电话、微信进行联系，提醒他们按时还款，语气可能会比较凶一点。如果再不还，他们就要利息翻倍。有时候也会给借款人家属进行打电话，要家属还款。如果仍不还款，他们就会上门进行催款，如果对方没有钱，他们就会要借款人快点上班赚钱好还贷款。杨振业要他加入时跟他说，只要负责财务方面的工作，按照放贷收益的10%给他提成，但他总共只拿到二、三千元，杨振业每次都只转给他几百元钱的事实。21、被告人张允哲的供述与辩解，证明他和杨振业2018年在酒吧一起工作过，关系还不错。大概到了2018年12月杨振业就和他提过想邀他一起在长沙放私贷，因为他当时没有什么钱，而且公安机关那个时候查得比较严，就没有答应。到了2019年6月，他刚好手头上有点闲钱，就主动去和杨振业提出想入伙搞私贷，杨振业也就同意了他入伙的请求。到了2019年6月18日，他就给了4万元人民币给杨振业去放贷，接下来几天杨振业为了让他安心，就当着他的面和借款人签了几个放贷合同，签完后就和他说到时候赚了钱会给他一半。他大概也做了三天的时间，就被抓了。他们放贷都是针对在夜场工作的女孩做的佳丽贷，另外也有有还款能力、有抵押的男性。他们这个团伙，他知道有三个人，杨振业负责全局工作，廖明负责财务，他刚进去还没有参与管事，还在熟悉业务阶段。他入伙以来，一共签了6份合同，都是年轻妹子：易某，贷款9000元；郭某，贷款14400元；彭某2，贷款10500元；朱某，贷款14000元；万某，借款14000元；罗某2，15000元。在贷款时，要签借款合同，而且还要拍照、录像留档。被取保出来之后，他找了两个人要回了本金，一个叫万某的女孩还了3000元左右，还有一个女的名字不记得了，叫什么颖的，还了他7000元左右，总计收回了1万元左右的款项的事实。22、湖南天勤会计师事务所有限责任公司湘天勤会所鉴字［2020］第011号司法检验报告书，证明湖南天勤会计师事务所有限责任公司根据委托方长沙市公安局天心分局提供的熊某、周某瑶等7名借款人的报案材料，统计得出该7名借款人自述2019年1月至2019年6月期间与相关涉案人员签到的借款合同或借条金额为178700元，根据借款人自述在扣除利息费、中介费等各项费用后，实收借款金额及代还款金额为99600元，借款人自述还款金额为117095元。通过检验现有涉案流水，7名借款人自述实际收到金额99600元中，与现有涉案金额账户核对一致的金额为50106.55元；7名借款人自述还款金额117095元中，与现有涉案账户核对一致金额为76704元的事实。23、辨认笔录，证明四被告人之间相互辨认出对方及被害人熊某等人辨认出四被告人的事实。24、谅解书、收条，证明被告人黄靖赔偿了部分被害人的损失；被告人黄靖、张允哲取得了部分被害人的谅解的事实。25、现金缴款单、罚没收入缴款单，证明被告人黄靖、廖明、张允哲退缴非法所得的事实。对被告人及其辩护人提出的主要辩解、辩护意见，本院做如下评判：一、关于诈骗金额的认定问题。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。已经着手实施“套路贷”，但因意志以外原因未得逞的，可以根据相关罪名所涉及的刑法、司法解释规定，按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂。根据现有证据，该团伙共计放贷37人，借款合同涉及金额830380元。按照上述意见，经本院依法核算，其中被害人熊某、周某瑶、李某1等29人，借款合同涉及金额513200元，实际放贷308780元，收回本息176210元，犯罪既遂金额25905元，犯罪未遂金额168345元。被告人张允哲参与对被害人郭某、万某等6人的放贷，借款合同涉及金额合计76900元，实际放贷46000元，被害人还款11540元，犯罪未遂金额30900元。故被告人杨振业，被告人廖明的辩护人对诈骗犯罪金额方面提出的辩解、辩护意见部分正确，本院予以支持。二、关于被告人杨振业是否构成强奸罪的问题。公诉机关指控被告人杨振业犯强奸罪，向本院提交了被害人周某瑶的陈述、被害人周某瑶与其朋友王某1在事发第二天凌晨的微信聊天记录及证人王某1的证言，本院认为，该微信聊天记录及证人王某1的证言所反映的事实均来源于被害人周某瑶，其本身的证明力较弱，如无其他证据予以印证，不宜采信，且被害人周某瑶的陈述及证人王某1的证言均系二人第二次被公安机关询问时才反映涉案事实，与一般常理不符。同时，结合被害人周某瑶每日正常按时还款等情形，可依据“疑罪从无”的原则作出有利于被告人的认定，即公诉机关指控被告人杨振业犯强奸罪的证据不足，不构成强奸罪。三、关于该团伙是否认定为恶势力犯罪团伙的问题。恶势力，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。本案中，被告人杨振业纠集被告人黄靖、廖明、张允哲参与，实施主要针对娱乐场所年轻女性（包括未成年女性）的套路贷犯罪活动，在追逃借款过程中，被告人杨振业、廖明利用掌握的被害人特殊职业信息、身份信息等辱骂、威胁、恐吓被害人或采取通过电话、短信方式或拨打借款人亲属的电话催促还款或通过将被害人的微信推荐给卖淫组织的人员，要求她们去卖淫组织“上班”挣钱还款等催促借款人还款，其催债手段、方法恶劣，对借款人形成较大了压力，扰乱了当地的经济、社会生活秩序，但未形成固定犯罪集团，应认定为恶势力犯罪团伙。被告人张允哲明知杨振业等人实施放贷，仍出资参与，亦应认定为该恶势力犯罪团伙成员。故对被告人张允哲的辩护人提出该辩护意见，本院不予支持。本院认为，被告人杨振业、黄靖、廖明、张允哲以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，其中被告人杨振业、黄靖、廖明诈骗既遂数额较大、诈骗未遂数额巨大，被告人张允哲诈骗未遂数额较大。公诉机关指控被告人杨振业犯强奸罪的证据不足，被告人杨振业不构成强奸罪。公诉机关指控的部分事实及罪名不成立，本院予以纠正。本案系共同犯罪，被告人杨振业系出资人并负责借贷的全流程；被告人黄靖、张允哲系出资人，被告人廖明负责收回借款，在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。被告人杨振业、黄靖、廖明实施的诈骗犯罪中，部分诈骗金额因意志以外的原因未能得逞；被告人张允哲实施的诈骗犯罪中，全部金额均因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，依法可从轻处罚。被告人杨振业、黄靖、廖明、张允哲归案后及庭审过程中均能基本如实供述自己罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人黄靖、廖明、张允哲自愿认罪认罚并签字具结，依法可以从宽处理。被告人杨振业、黄靖、廖明还以未成年人为放贷对象，依法应从重处罚。被告人黄靖退缴部分违法所得，并取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚；被告人廖明退缴部分违法所得，可酌情从轻处罚；被告人张允哲退缴全部违法所得，并取得部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人杨振业有行政处罚劣迹，可酌情从重处罚。扣押在案的被告人杨振业现金15000元，系用于犯罪的资金，依法予以没收，上缴国库；被告人黄靖、廖明退缴的违法所得，依法应予没收，上缴国库；被告人张允哲退缴的违法所得部分（10700元）系其收回的放贷本金，属于被告人用于犯罪的资金，依法应予没收，上缴国库，剩余部分可折抵其应缴纳的罚金。被告人杨振业、黄靖、廖明在从事“套路贷”犯罪活动中的违法所得及被害人尚未清偿借款本金，应依法予以追缴；对诈骗既遂部分应责令被告人予以退赔；公安机关扣押的由被告人杨振业、黄靖、廖明、张允哲用于诈骗犯罪的手机系犯罪工具，应予以没收。被告人杨振业、黄靖、廖明、张允哲实施套路贷诈骗犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力犯罪团伙。其中，被告人杨振业系恶势力犯罪团伙的纠集者，被告人黄靖、廖明系积极参加者，被告人张允哲系一般参加者。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人杨振业犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2023年12月20日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴清。）二、被告人黄靖犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2022年12月20日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴清。）三、被告人廖明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2022年8月20日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴清。）四、被告人张允哲犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵1个月零九日。刑期起止日期，以本院执行通知书为准。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴清。）五、追缴被告人杨振业、黄靖、廖明的违法所得；六、责令被告人杨振业、黄靖、廖明退赔被害人损失；七、没收被害人尚未清偿的借款本金；八、扣押在案的作案工具手机、现金及被告人张允哲收回的放贷本金予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  石红星人民陪审员  孙树霞人民陪审员  陈楚利二〇二〇年七月二十日法官助理谢艺书记员满好附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。