四川省成都市青羊区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0105刑初298号 公诉机关四川省成都市青羊区人民检察院。 被告人孙娟，女，1986年3月11日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：四川省广安市广安区。因本案于2019年11月19日被刑事拘留，同年12月23日被逮捕，2020年3月11日被四川省成都市青羊区人民检察院决定取保候审。 辩护人龙洪波，四川信诺达律师事务所律师。 四川省成都市青羊区人民检察院以成青检三部刑诉〔2020〕193号起诉书指控被告人孙娟犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省成都市青羊区人民检察院指派检察员马明镜出庭支持公诉，被告人孙娟及其辩护人龙洪波到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省成都市青羊区人民检察院指控：2012年12月3日，被告人何兴田（已判）出资设立四川中恒融创投资管理有限公司，并于2013年12月18日将公司名称变更为四川中恒融创投资集团有限公司（下称中恒融创公司）。中恒融创公司注册资本1.08亿元，住所地为本市青羊区，经营范围为投资管理、项目投资、资产管理、农业开发、房地产开发、工程施工、酒店管理等。公司股东为何兴田、卓坤、张洪春（二人均系代何兴田持股），法定代表人何某（系何兴田之父），何兴田任董事长，系公司实际控制人。为便于开展融资业务，何兴田及中恒融创公司又先后控制成都中盈鸿达股权投资基金管理有限公司（下称中盈鸿达基金公司）、成都中恒鸿富投资管理中心（有限合伙）、成都融祥非融资性担保有限公司（下称融祥担保公司），成都中恒财富财务咨询有限公司（下称中恒财富咨询公司）、成都中恒汇锦投资管理中心（下称中恒汇锦投资）等法人及非法人组织20余家。 2013年至2015年期间，何兴田分别任命付怡为中恒融创公司营销总监，李**等人为团队总监，付怡、李**等人招募、培训团队经理、业务员，督促并考核销售团队业绩。业务员除基本工资外，另根据投资者投资金额、期限等阶梯式获取0.8%—2.3%不等的业务提成；团队经理以上除基本工资外，另根据所辖业务员总业绩获取一定比例提成。2014年4月至2014年12月，被告人孙娟在该公司担任销售团队经理，负责管理、培训业务员、寻找客户到中恒融创公司投资。中恒融创公司业务员采取电话营销，老客户营销，在小区、商超驻点推销、发传单等形式，在本市向社会公众宣传中恒融创公司的债权转让、合伙投资等投资项目，并许诺8%—14.5%不等的年化收益，到期还本，以此非法吸收公众存款。 投资者确定投资后，在中恒融创公司签订相应的投资合同。其中，投资债权转让模式系何兴田将其对债务人（实际用资方）的债权中等值于投资人投资金额的份额拆分转让给投资者，由何兴田控制的前述公司与投资者签订《债权投资咨询、担保服务协议》或《债权投资咨询与管理服务协议》。《债权投资咨询、担保服务协议》主要内容为投资者为甲方；乙方中恒融创公司为咨询服务方，并在投资者的债权届满后无合适受让人时由其负责收购债权；丙方融祥担保公司为担保服务方，如甲方不能如期收回本息，由其履行担保义务；投资期限为30日至365日，年化收益率8%—14.5%不等。《债权投资咨询与管理服务协议》主要内容为投资者为甲方；乙方中恒融创公司为担保方，担保投资期限届满后投资人的本金及时退还；丙方中恒财富咨询公司为投资咨询管理方，如甲方不能如期收回本息，由其履行担保义务；投资期限为30日至365日，年化收益率8%—14.5%不等。 合伙投资模式系投资者出资购买中盈鸿达基金公司设立的中恒汇锦投资等合伙企业中的财产份额，据此获得合伙企业有限合伙人身份，由何兴田控制的中盈鸿达基金公司与投资者签订《入伙协议》、《合伙协议》。协议主要内容为投资期限1个月至24个月不等，预期年化收益率为8%—14.5%不等。 前述合同签订前后，投资者主要通过ＰＯＳ机刷卡、银行转账、上海富友等第三方支付平台向何兴田62×××88的建行卡等账户转入投资款，何兴田将投资款用于民间借贷、资产收购、还本付息及公司运营等。经司法审计，截止2016年7月4日，中恒融创公司向743人非法吸收资金共计187929000元，以货币、实物向投资者退付本息41008871.91元，造成投资者损失146920128.09元。其中，孙娟直接向黎霖、翟波、杨锡纯等6人非法吸存资金共计255万元，以上工资、提成等方式获得60754元。 2019年11月19日，孙娟被民警挡获。归案后，孙娟退赃61000元，并获得了集资参与人黎霖的谅解。 公诉机关为证实上述指控事实，当庭出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据。据此，认为被告人孙娟伙同何兴田等人，未经金融主管部门批准，以给付投资回报为饵，向不特定群众公开宣传，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在伙同何兴田非法吸收公众存款共同犯罪中，孙娟起次要作用，系从犯。提请本院依法判处。 被告人孙娟对起诉指控的罪名和事实均无异议，提出其自愿签署了认罪认罚具结书，请求对其从轻处罚的辩解意见。 被告人孙娟的辩护人对起诉书指控孙娟的罪名和事实均无异议，提出孙娟已将其在职期间获得的工资及提成退赔并获得集资参与人黎霖的谅解，且系从犯、初犯，认罪态度好，主观恶性小，社会危害性不大，请求对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见。 经审理查明：2012年12月3日，何兴田（另处）在本市设立四川中恒融创投资管理有限公司，2013年12月18日，该公司更名为四川中恒融创投资集团有限公司（简称：中恒融创公司）。中恒融创公司注册资本1.08亿元，住所地为本市青羊区，经营范围为投资管理、项目投资、资产管理、农业开发、房地产开发、工程施工、酒店管理等。何兴田任董事长。中恒融创公司设立后，为更好的向社会公众募集资金，何兴田又通过中恒融创公司先后控制了成都中盈鸿达股权投资基金管理有限公司、成都中恒鸿富投资管理中心、成都融祥非融资性担保有限公司，成都中恒财富财务咨询有限公司、成都中恒汇锦投资管理中心等20余家法人或非法人组织。 2013年至2015年期间，何兴田招募、培训业务骨干及业务员，组建销售团队向公众宣传投资项目以吸收资金。业务员采用电话营销、老客户营销、在小区、商超驻点推销等形式，向社会公众宣传中恒融创公司的债权转让、合伙投资等投资项目，并许诺8%—14.5%不等的年化收益，到期还本，以此非法吸收公众存款。 投资者确定投资后，在中恒融创公司签订相应的投资合同。其中，投资债权转让模式系何兴田将其对债务人（实际用资方）的债权中等值于投资人投资金额的份额拆分转让给投资者，由何兴田控制的前述公司与投资者签订《债权投资咨询、担保服务协议》或《债权投资咨询与管理服务协议》。《债权投资咨询、担保服务协议》主要内容为投资者为甲方；乙方中恒融创公司为咨询服务方，并在投资者的债权届满后无合适受让人时由其负责收购债权；丙方融祥担保公司为担保服务方，如甲方不能如期收回本息，由其履行担保义务；投资期限为30日至365日，年化收益率8%—14.5%不等。《债权投资咨询与管理服务协议》主要内容为投资者为甲方；乙方中恒融创公司为担保方，担保投资期限届满后投资人的本金及时退还；丙方中恒财富咨询公司为投资咨询管理方，如甲方不能如期收回本息，由其履行担保义务；投资期限为30日至365日，年化收益率8%—14.5%不等。 合伙投资模式系投资者出资购买中盈鸿达基金公司设立的中恒汇锦投资等合伙企业中的财产份额，据此获得合伙企业有限合伙人身份，由何兴田控制的中盈鸿达基金公司与投资者签订《入伙协议》、《合伙协议》。协议主要内容为投资期限1个月至24个月不等，预期年化收益率为8%—14.5%不等，另有部分对赌约定及浮动年化收益率约定，投资期限届满后将投资本金及收益等分配给合伙人。 前述合同签订前后，投资者主要通过ＰＯＳ机刷卡、银行转账、上海富友等第三方支付平台向何兴田62×××88的建行卡等账户转入投资款，何兴田将投资款用于民间借贷、资产收购、还本付息及公司运营等。经司法鉴定：截止2016年7月4日，中恒融创公司向743人非法吸收资金共计187929000元，以货币、实物向投资者退付本息41008871.91元，造成投资者损失146920128.09元。经鉴定，截止2018年5月25日，报案人数为434人，合同总金额为134945006元，已付本息为11200601.29元，造成报案人损失为123744404.71元。 2013年至2014年，孙娟在中恒融创公司任市场一部业务经理，在职期间，孙娟直接向黎霖、翟波、杨锡纯等6人非法吸收资金共计2550000元。 另查明，1.孙娟在职期间领取工资、提成共计60754元，孙娟归案后，退还赃款61000元至侦查机关，并取得了集资参与人黎霖的谅解。2.2020年6月12日，成都市成华区双水碾街道办事处横桥社区居委会出具《同意社区矫正证明书》，载明：对孙娟判处缓刑不会给社区造成不良影响，同意接受孙娟在社区进行监管。3.本案审理过程中，公诉机关向本院提交成青检三部量建〔2020〕146号《量刑建议书》和成青检三部量建调〔2020〕4号《量刑建议调整书》，建议判处被告人孙娟有期徒刑2年，缓刑3年，并处罚金。 上述事实，有书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据予以证实。以上证据经当庭举证、质证且来源合法，内容客观真实，与指控的事实关联，能够形成证据锁链，足以证实指控事实，予以采信。 本院认为，被告人孙娟参与非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立，予以支持。孙娟作为中恒融创公司业务经理，在犯罪起次要和辅助作用，系从犯，根据其在本案中的地位、作用，依法对其减轻处罚；孙娟归案后，如实供述其罪行，属坦白，依法可从轻处罚；孙娟有退赔表现且取得部分集资参与人谅解，可酌情从轻处罚；孙娟自愿签署认罪认罚具结书，有悔罪表现，予以从轻从宽处罚。孙娟犯罪情节较轻，有悔罪表现，宣告缓刑没有再犯罪的危险，对所居住的社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。公诉机关所提量刑建议适当，予以采纳。孙娟的辩护人关于其系从犯、初犯，认罪态度好，可从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第二十五条、第二十七条、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期限从本判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、扣押在案的61000元依法予以没收并责令退赔集资参与人，继续追缴本案违法所得并责令退赔集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡 茂 人民陪审员  海宇碧 人民陪审员  蔡秀云 二〇二〇年七月一日 书 记 员  张 一