广西壮族自治区平果市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂1023刑初31号 公诉机关广西壮族自治区平果市（原平果县“下同”）人民检察院。 被告人易珏，女，1994年7月1日出生于广西壮族自治区平果县，壮族，中专文化，务工人员，户籍所在地平果县，现住平果市。因涉嫌盗窃罪、诈骗罪，于2019年7月10日被平果市公安局刑事拘留，2019年8月15日经平果市人民检察院批准逮捕，次日由平果市公安局执行逮捕。现羁押于百色市第二看守所。 广西壮族自治区平果市人民检察院以平检刑诉〔2020〕2号起诉书指控被告人易珏犯盗窃罪、诈骗罪，于2020年1月17日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭适用自愿认罪程序，于2020年7月1日公开开庭审理了本案。平果市人民检察院指派检察员黄小凤出庭支持公诉，被告人易珏到庭参加诉讼。期间，因本案案情复杂，经百色市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。 广西壮族自治区平果市人民检察院指控，2017年8月至2019年4月，被告人易珏通过盗刷覃某等13名被害人的银行卡、信用卡、手机支付宝内借呗、你 -2- 我贷等来套现，盗窃金额共计310909.68元，期间退47105.08元；通过虚构养卡事实诈骗被害人苏某5692.93元，通过虚构支付购房定金事实诈骗被害人黄某113000元。具体如下： 1.2017年8月6日至7日，被告人易珏以办理信用卡需要使用被害人覃某手机为由盗刷被害人覃某手机绑定农村合作银行卡内的16000元。 2.2017年8月27日，被告人易珏帮被害人黄某3办得光大银行信用卡后，私自套现该信用卡9700元。 3.2017年8月，被告人易珏在使用被害人陆某1手机办理信用卡期间，私自在“分期乐”借贷42000元转为已有。案发后被告人易珏已退赔4000元。 4.2018年6月，被告人易珏在使用潘某手机办理信用卡期间，私自在“招联好期贷”借贷3800元、在“借呗”借贷5000元、在“你我贷”借贷5000元、在“中邮消费金融”借贷5000元，均转为已有。待被害人潘某信用卡办得后，私自套现被害人潘某农业银行信用卡19999元、交通银行信用卡9568.39元。案发后被告人易珏已退赔17391.14元。 5.2018年5月30日，被告人易珏帮苏某办得信用卡后，私自套现被害人苏某农业银行信用卡10000元;2018年7月25日至8月7日，被告人易珏虚构养卡事实，共消费被害人苏某交通银行信用卡19次，总金额为5692.93元。 6.2018年6月份，被告人易珏在使用被害人黄某2手机办理信用卡期间，私自在支付宝“借呗”借贷8400元转为已有、在“花呗”消费2500元。待被害人黄某2的信用卡办得后，私自套现交通银行信用卡18014.84元、农业信用卡 -3- 9000元、建设银行信用卡4000元、工商银行信用卡4359元。案发后被告人易珏退赔19952.5元。 7.2018年6月21日，被告人易珏在使用被害人马某手机办理信用卡期间，私自贷款25000元转为已有。案发后，被告人易珏已退赔4661.44元。 8.2018年11月12日，被告人易珏使用被害人许某手机办理信用卡期间，私自在“中邮消费金融”系统上借贷了11000元。 9.2019年1月，被告人易珏使用被害人陆某2手机办理信用卡期间，私自在 “360借条”上借贷7000元、在“小贏卡”上借贷9000元、在支付宝备用金上借贷500元，均转为已有。 10.2019年3月30日至6月，被告人易珏在借用被害人黄某1手机期间，私自盗刷支付宝13000元、在“花呗”消费2416.45元、在“重庆美团三快小额贷款”借贷3000元、在“马上消费金融”消费350元、在“来分期”消费共计14688元、在“招联”借款3100元、在“天猫借用贷”消费8715元。6月下旬被告人易珏虚构购买交付订金的事实，骗取被害人黄某113000元。 11.2019年4月8日，被告人易珏在使用被害人李某手机办理信用卡期间，私自在支付宝“借呗”借贷27000元转为已有、在“中邮钱包”借贷6000元转为已有、私自消费套现交通银行信用卡7899元、私自转账工商银行卡10000元为已有。案发后被告人易珏退赔1100元。 12.2019年4月22日，被告人易珏在使用被害人梁某1手机办理信用卡期间，私自在“支付宝借呗”借贷1000元、在支付宝备用金取用500元在“招联借款”借贷4800元、在“中邮钱包”借款6000元，均转为已有。 -4- 13.2019年4月22日，被告人易珏在使用被害人韦某手机办理信用卡期间，自私转账支付宝绑定的工商银行账户4000元、私自在“还呗”借贷4000元、在支付宝备用金取用500元、在“马上金融”借贷3400元、在“美团”借贷4000元，均全部转为已有。 对指控的事实，公诉机关提交了相关证据。公诉机关认为，被告人易珏以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人易珏以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人易珏犯盗窃罪、诈骗罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。鉴于被告人易珏认罪认罚，依法酌情可以从轻处罚，建议对其判处四年六个月至六年有期徒刑，并处罚金，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提请本院依法判处。 被告人易珏对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，表示自愿认罪认罚。 经审理查明，2017年8月至2019年4月，被告人易珏通过盗刷覃某等13名被害人的银行卡、信用卡、手机支付宝内借呗、你我贷等来套现，盗窃金额共计310909.68元，期间退赔47105.08元;通过虚构养卡事实诈骗被害人苏某5692.93元；通过虚构支付购房定金事实诈骗被害人黄某113000元。具体如下: 1.2017年8月6日至7日，被告人易珏以办理信用卡需要使用被害人覃某手机为由盗刷被害人覃某手机绑定农村合作银行卡内的16000元。 -5- 2.2017年8月27日，被告人易珏帮被害人黄某3办得光大银行信用卡后，私自套现该信用卡9700元。 3.2017年8月，被告人易珏在使用被害人陆某1手机办理信用卡期间，私自在“分期乐”借贷4200元转为已有。案发后被告人易珏已退赔4000元。 4.2018年6月，被告人易珏在使用潘某手机办理信用卡期间，私自在“招联好期贷”借贷3800元、在“借呗”借贷5000元、在“你我贷”借贷5000元、在“中邮消费金融”借贷5000元，均转为已有。待被害人潘某信用卡办得后，私自套现被害人潘某农业银行信用卡19999元、交通银行信用卡9568.39元。案发后被告人易珏已退赔17391.14元。 5.2018年5月30日，被告人易珏帮苏某办得信用卡后，私自套现被害人苏某农业银行信用卡10000元;2018年7月25日至8月7日，被告人易珏虚构养卡事实，共消费被害人苏某交通银行信用卡19次，总金额为5692.93元。 6.2018年6月份，被告人易珏在使用被害人黄某2手机办理信用卡期间，私自在支付宝“借呗”借贷8400元转为已有、在“花呗”消费2500元。待被害人黄某2的信用卡办得后，私自套现交通银行信用卡18014.84元、农业信用卡9000元、建设银行信用卡4000元、工商银行信用卡4359元。案发后被告人易珏退赔19952.5元。 7.2018年6月21日，被告人易珏在使用被害人马某手机办理信用卡期间，私自贷款25000元转为已有。案发后，被告人易珏已退赔4661.44元。 8.2018年11月12日，被告人易珏使用被害人许某手机办理信用卡期 -6- 间，私自在“中邮消费金融”系统上借贷了11000元。 9.2019年1月，被告人易珏使用被害人陆某2手机办理信用卡期间，私自在“360借条”上借贷7000元、在“小贏卡”上借贷9000元、在支付宝备用金上借贷500元，均转为已有。 10.2019年3月至6月，被告人易珏在借用被害人黄某1手机期间，私自盗刷支付宝13000元、在“花呗”消费2416.45元、在“重庆美团三快小额贷款”借贷3000元、在“马上消费金融”消费350元、在“来分期”消费共计14688元、在“招联”借款3100元、在“天猫借用贷”消费8715元。6月下旬被告人易珏虚构购买交付订金的事实，骗取被害人黄某113000元。 11.2019年4月14-22日期间，被告人易珏在使用被害人李某手机办理信用卡期间，私自在支付宝“借呗”借贷27000元转为已有、在“中邮钱包”借贷6000元转为已有、私自消费套现交通银行信用卡7899元、私自转账工商银行卡10000元为已有。案发后被告人易珏退赔1100元。 12.2019年4月24-26日期间，被告人易珏在使用被害人梁某1手机办理信用卡期间，私自在“支付宝借呗”借贷1000元、在支付宝备用金取用500元在“招联借款”借贷4800元、在“中邮钱包”借款6000元，均转为已有。 13.2019年5月2-8日期间，被告人易珏在使用被害人韦某手机办理信用卡期间，自私转账支付宝绑定的工商银行账户4000元、私自在“还呗”借贷4000元、在支付宝备用金取用500元、在“马上金融”借贷3400元、在“美团”借贷4000元，均全部转为已有。 上述事实，有经法庭举证、质证、查证属实的下列证据证实：接受刑事案件登 -7- 记表、银行交易流水、网络贷款交易记录、微信转账记录、抓获经过、户籍证明等书证，被害人覃某、黄某3、陆某1、潘某、苏某、黄某2、马某、许某、陆某2、黄某1、李某、梁某1、韦某的陈述，被告人易珏的供述，辨认笔录及指认照片等。 本院认为，被告人易珏以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定，构成盗窃罪。被告人易珏以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。《中华人民共和国刑法》第二百六十四条规定，盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。根据广西壮族自治区《关于常见犯罪量刑指导意见实施细则》的规定，盗窃“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”的起点分别为1500元、40000元、400000元。被告人易珏盗窃他人财物，数额310909.68元，属于“数巨较大”，应处处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。”根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，“数额较大”、“数额巨大”和“数额特 -8- 别巨大”的标准分别为诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万以上和50万元以上。根据上述规定，被告人易珏骗取他人财物，数额18692.93元，属于“数额较大”，应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人易珏自愿认罪认罚，可以从轻处罚。案发后，被告人易珏已退赔47105.08元，可以酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议，符合法律规定，本院予以支持。被告人易珏的犯罪行为给被害人覃某、黄某3、陆某1、潘某、苏某、黄某2、马某、许某、陆某2、黄某1、李某、梁某1、韦某，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，应当责令退赔。为严肃国法，保护公民的合法财产不受侵犯，打击犯罪，根据本案的事实、性质、情节、被告人的认罪态度以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、广西壮族自治区《关于常见犯罪量刑指导意见实施细则》以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人易珏犯盗窃罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；被告人易珏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金五千元；总和刑期有期徒刑六年二个月，并处罚金五万五千元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金五万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月10日起至2025年1月9日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人易珏分别退赔被害人覃某、黄某3、陆某1、潘某、苏某、黄某2、马某、许某、陆某2、黄某1、李某、梁某2、韦某经济损失16000元、9700元、200元、30976.25元、15692.93元、26321.34元、 -9- 20338.56元、11000元、16500元、58503.57元、49799元、12300元、15900元。 限 于 本 判 决 生 效 后 一 个 月 内 付 清 。 逾 期 不 履 行 的 。 权 利人可在期限届满之日起二年内向本院申请强制执行。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 黄亮人民陪审员黄惠华 人民陪审员 黄    启    明 二〇二〇年七月十四日 -10- 法官助理龚贝迪书记员黄忠宝