吉林省桦甸市人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0282刑初114号公诉机关吉林省桦甸市人民检察院。被告人金某1，吉林省桦甸市人，户籍所在地桦甸市，住广西壮族自治区防城港市。辩护人丁某，吉林桦远律师律师事务所律师。被告人郝某1，吉林省桦甸市人，户籍所在地桦甸市，住广西壮族自治区北海市。吉林省桦甸市人民检察院以桦检一部刑诉〔2020〕97号起诉书指控被告人金某1、郝某1犯非法经营罪，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院于同年7月6日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。桦甸市人民检察院指派检察员刘某1出庭支持公诉，被告人金某1及其辩护人丁某、被告人郝某1均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。吉林省桦甸市人民检察院指控：2015年3月至2017年2月期间，被告人金某1、郝某1与同案犯高某1（已判处刑罚）以本人或者借用他人身份证办理销售点终端机具（POS机）和银行卡，虚构家用电器销售、日用百货零售等交易，为不特定众多的信用卡持卡人垫还信用卡欠款后套取现金，或者直接套取现金，并从中收取手续费。金某1负责出资购买POS机、为客户偿还信用卡欠款、租赁门市房，郝某1负责购买POS机及对外宣传，高某1负责刷卡操作。被告人金某1于2015年3月开始在其经营的二手车商店（桦甸市工商局楼下）内，利用POS机为信用卡持有人垫还套现或直接套取现金。2015年6月开始，被告人郝某1与金某1胜利街道兴港商业街租赁门市房，设立名称为金石金融的营业部，合伙经营信用卡垫还、提现业务。郝某1于2016年10月离开桦甸后不再参与经营，之后金某1在桦甸市政府住宅楼下租赁门市房，将营业部搬至此处继续经营至2017年2月。被告人金某1非法经营数额共计人民币132131669.01元，被告人郝某1非法经营数额共计人民币79072614.23元。公诉机关为证明其指控的犯罪事实，提供了抓获经过及破案说明、说明、刑事判决书、在逃人员登记表、户籍信息、信用卡消费明细、POS机刷卡消费票据复印件、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押的POS机及刷卡小票照片、扣押的六张银行卡照片、高某1非法经营案涉案POS机商户名称及商户编码统计表、个体户信息、涉案POS机绑定的商户信息、申请人信息统计表、个体工商户营业执照、高某1非法经营案现场查扣的信用卡返还表、深圳瑞银信信息技术有限公司受理的5家商户信息、照片拍摄说明及信用卡、刷卡小票照片、银行账户交易明细、吉林方正会计师事务所有限公司鉴定报告、辨认笔录、证人丛某、孙某1、孙某2、乔某、赵某1、王某1、郝某2、王某2、徐某、赵某2、黄某1、尹某、马某1、王某3、刘某2、吴某1、赵某3、安某、梅某、孙某3、刘某3、李某1、王某4、胡某1、李某2、管某、金某2、吴某2、马某2、衣某、姜某、张某1、李某3、张某2、孙某4、刘某4、胡某2、范某、刘某5、李某4、邱某、林某、薛某、裴某、王某5、金某3、刘某6、雷某、黄某2、阮某、宋某、战某、王某6、郭某、赵某4、米某、杨某、于某、王某7、张某3、黄某3、曲某、仵某、李某5、高某2证言、同案犯高某1供述和辩解、被告人金某1、郝某1供述和辩解等证据，并认为，被告人金某1、郝某1之行为均已构成非法经营罪，应依法处罚，两名被告人如实供述犯罪事实，被告人郝某1自愿认罪认罚，均可依法从轻处罚；被告人金某1协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功，可依法从轻处罚。被告人金某1对公诉机关指控的其他事实无异议，对犯罪数额提出异议，辩解称起诉书指控的数额包含重复刷卡的数额，垫还信用卡的危害性不大，应区分垫还信用卡的数额和取现的数额。被告人郝某1对公诉机关指控的犯罪事实无异议，且自愿签署认罪认罚具结书。辩护人丁某认为，被告人金某1有立功表现，认罪认罚，无前科劣迹，应依法从轻处罚。本院经审理查明：2015年3月至2017年2月期间，被告人金某1雇佣涉案人员高某1（已判处刑罚）先后在桦甸市××道、政府住宅楼楼下等地租赁门市房，设立名称为金石金融的营业部，以本人或者借用他人身份证办理销售点终端机具（POS机）和银行卡，虚构家用电器销售、日用百货零售等交易，为不特定众多的信用卡持卡人垫还信用卡欠款后套取现金，或者直接套取现金，并从中收取手续费。其中：2015年6月至2016年9月，被告人郝某1与金某1在桦甸市××道合伙经营信用卡垫还、套取现金业务。在非法经营过程中，金某1负责出资购买POS机、为客户偿还信用卡欠款、租赁门市房，郝某1负责购买POS机及对外宣传，高某1负责刷卡操作。被告人金某1非法经营数额共计人民币132131669.01元，被告人郝某1非法经营数额共计人民币79072614.23元。被告人金某1、郝某1分别于2019年10月12日、10月16日被抓获。被告人金某1被抓获后，提供郝某1的居住信息及联系方式，协助公安机关抓捕同案被告人郝某1。上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明：1.抓获经过及破案说明,证实被告人金某1、郝某1分别于2019年10月12日、10月16日被抓获。被告人金某1被抓获后，提供郝某1的居住信息及联系方式，协助公安机关抓捕同案被告人郝某1。2.说明，证实2015年6月1日至9月30日期间，被告人金某1、郝某1非法经营数额为79072614.23元。3.刑事判决书，证实涉案人员高某1因本案已被判处刑罚。4.信用卡消费明细、POS机刷卡消费票据复印件、高某1非法经营案涉案POS机商户名称及商户编码统计表、个体户信息、涉案POS机绑定的商户信息、申请人信息统计表、个体工商户营业执照、深圳瑞银信信息技术有限公司受理的5家商户信息、照片拍摄说明及信用卡、刷卡小票照片、银行账户交易明细，证实了被告人金某1、郝某1与涉案人员高某1利用销售点终端机具（POS机）和银行卡，虚构交易，为不特定众多的信用卡持卡人垫还信用卡欠款后套取现金，或者直接套取现金，并从中收取手续费,进行非法经营犯罪的事实。5.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押的POS机及刷卡小票照片、扣押的六张银行卡照片、高某1非法经营案现场查扣的信用卡返还表，证实案发后在金石金融经营部内扣押供犯罪使用的手机6部、POS机30台，扣押信用卡消费记录小票87张、涉案银行卡6张、他人信用卡345张，信用卡已发还给持卡人。6.在逃人员登记表、辨认笔录及照片，证实了被告人金某1、郝某1及涉案人员高某1非法经营犯罪的相关案件事实。7.吉林方正会计师事务所有限公司鉴定报告，证实被告人金某1及涉案人员高某1非法经营数额为人民币132131669.01元。8.户籍证明，证实被告人金某1、郝某1均具有完全刑事责任能力。9.证人孙某1、孙某2、乔某、赵某1、王某1、郝某2、王某2、徐某、赵某2、黄某1、尹某、马某1、管某、金某2、吴某2、马某2、姜某、张某1、李某3、张某2、孙某4、刘某4、胡某2、范某、刘某5、李某4、邱某、林某、薛某、裴某、王某5、金某3、刘某6、雷某、黄某2、阮某、宋某、战某、郭某、赵某4、米某、杨某、于某、王某7、张某3、曲某、仵某、李某5、高某2证言，证实被告人金某1、郝某1与涉案人员高某1先后在桦甸市××道、政府住宅楼下的门市房内，设立名称为金石金融的经营部，利用销售点终端机具（POS机）和银行卡，虚构商品交易，为不特定众多的信用卡持卡人垫还信用卡欠款后套取现金，或者直接套取现金，并从中收取手续费。10.证人衣某、王某6、黄某3证言，证实了被告人金某1雇佣高某1，在金某1设立的经营部内，利用销售点终端机具（POS机）和银行卡，虚构商品交易，为信用卡持卡人垫还信用卡欠款后套取现金或者直接套取现金的相关案件事实。11.证人孙某3、刘某3证言，证实了被告人金某1租房设立门市部，利用销售点终端机具（POS机）和银行卡，虚构交易，为信用卡持卡人刷卡套现的相关案件事实。12.证人王某4、李某1、胡某1证言，证实了被告人金某1以他人名义开设银行卡和申请POS机的事实。13.证人李某2证言，证实了被告人金某1以他人名义申请POS机的事实。14.证人王某3、刘某2、吴某1、赵某3、安某、梅某证言，证实了被告人金某1将他人商户信息资料绑定自己所申请的POS机的事实。15.证人丛某证言，证实了被告人金某1非法经营犯罪的相关案件事实。16.涉案人员高某1供述,金某1于2015年3月开始,设立名称为金石金融的经营部，办理销售点终端机具（POS机）和银行卡，设立假商户或盗用真实商户的信息,虚构家用电器销售、日用百货零售等交易，为不特定众多的信用卡持卡人垫还信用卡欠款后套取现金，或者直接套取现金，并从中收取手续费,其于2015年4月份开始受金某1雇佣为金某1打工,刷信用卡套现,金某1用其身份证开了银行卡,其的工作就是刷卡,郝某1和金某1合伙,POS机是金某1买的,其他用于绑定POS机刷卡的银行卡是金某1找人开的,其每天将收入的钱交给金某1,设立经营部所用的房子是金某1租的,开始在胜利街兴港商业街租门市房，后来在政府住宅楼下租门市房，为信用卡持卡人刷卡套取现金按1%收取手续费,银行扣除0.6%-0.65%,金某1挣0.35%-0.4%,有的熟人刷卡不收手续费,金某1的店里刷卡具体挣多少钱其不清楚,其在给金某1打工刷卡期间,金某1给其开工资共计5-6万元,具体数字记不清楚了。17.被告人金某1供述，2015年3、4月至2017年2月期间，其雇佣高某1先后在桦甸市××道、政府住宅楼楼下等地租赁门市房，设立名称为金石金融的营业部，以本人或者借用他人身份证办理销售点终端机具（POS机）和银行卡，虚构家用电器销售、日用百货零售等交易，为不特定众多的信用卡持卡人垫还信用卡欠款后套取现金，或者直接套取现金，并从中收取手续费（收取1%，银行扣除0.65%，比较熟悉的客户收取0.8%）。其中：2015年6月至2016年9月，其与被告人郝某1在桦甸市××道合伙经营信用卡垫还、套取现金业务，后，郝某1离开桦甸。在非法经营过程中，其负责出资购买POS机、为客户偿还信用卡欠款、租赁门市房，郝某1负责购买POS机及对外宣传，高某1负责刷卡操作。18.被告人郝某1供述，2015年6月至2016年10月期间，其与金某1胜利街兴港商业街门市房，合伙经营信用卡垫还、提现业务，以本人或者借用他人身份证办理销售点终端机具（POS机）和银行卡，虚构家用电器销售、日用百货零售等交易，为不特定众多的信用卡持卡人垫还信用卡欠款后套取现金，或者直接套取现金，并从中收取手续费（二人收取1%，银行扣除0.65%），其中：金某1负责出资购买POS机、为客户偿还信用卡欠款、租赁门市房，其负责购买POS机及对外宣传，雇佣高某1负责具体的信用卡垫还、提现操作，2016年10月份，其离开桦甸。以上证据均经当庭举证、质证，收集程序合法,内容客观真实,本院确认。本院认为，被告人金某1、郝某1违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式刷卡套现或直接套取现金，并从中牟利，其中金某1非法经营数额为132131669.01元，郝某1非法经营数额为79072614.23元，二名被告人的行为均已构成非法经营罪，且属情节特别严重，均应依法处罚。被告人金某1如实供述犯罪事实；被告人郝某1如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，均可依法从轻处罚。被告人金某1协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，有一般立功表现，可依法从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。关于被告人金某1提出的“起诉书指控的数额包含重复刷卡的数额，垫还信用卡的危害性不大，应该区分垫还信用卡的数额和取现的数额”的辩解，经审理认为，根据《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第十二的规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易等方式，为信用卡持卡人刷卡套现及垫还款，属信用卡套现类的非法经营犯罪，重复刷卡、为信用卡持卡人刷卡套现及垫还款，均应计算非法经营的犯罪数额，故被告人金某1的该项辩解本院不予采纳。关于辩护人丁某提出的“被告人金某1认罪认罚”的辩护意见，经审理认为，被告人对犯罪数额的性质提出异议，不同意公诉机关调整后的量刑建议，其不符合适用认罪认罚从宽制度的条件，辩护人丁某的该项辩护意见本院不予采纳；辩护人丁某的其他辩护意见本院采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十八条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第十二条第一、二款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人金某1犯非法经营罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月13日起至2029年4月12日止；罚金于判决生效后缴纳。）二、被告人郝某1犯非法经营罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月16日起至2027年10月15日止；罚金于判决生效后缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  巩建刚人民陪审员  陈凤清人民陪审员  杨照清二〇二〇年七月三十一日书 记 员  孙 莹