内蒙古乌兰察布市集宁区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）内0902刑初59号 公诉机关乌兰察布市集宁区人民检察院。 被告人刘某某，绰号“刘三”，男,1981年6月16日出生,汉族,大专文化,户籍所在地内蒙古自治区乌兰察布市兴和县,捕前住内蒙古自治区乌兰察布市集宁区,系乌兰察布市四子王旗东八号乡政府职员。因本案于2018年6月13日被取保候审，2019年6月6日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕，现羁押于乌兰察布市看守所。 指定辩护人郭福文，内蒙古兆煌杰律师事务所律师。 乌兰察布市集宁区人民检察院以集检刑诉(2020)16号起诉书指控被告人刘某某犯诈骗罪，于2020年3月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌兰察布市集宁区人民检察院指派检察员叶志清出庭支持公诉，被告人刘某某及辩护人郭福文到庭参加了诉讼，现已审理终结。 乌兰察布市集宁区人民检察院指控： 1、被告人刘某某因欠冯某某(因诈骗罪己被判刑)17万元人民币借款无力归还,便用一辆租赁的黑色本田雅阁汽车(车牌号为蒙JH3***)哄骗冯某某让其抵押借贷,后冯某某将租赁汽车以5万元抵押给受害人祁某某进行借贷,实施诈骗,经集宁区价格鉴定中心鉴定车辆价值12万元。 2、2017年12月,被告人刘某某以办理富民卡为由对受害人郝某某实施诈骗,诈骗人民币1万元。 3、2018年2月,被告人刘某某伙同孔某某(在逃)以租赁 汽车使用为由租赁黑色别克凯越轿车一辆(车牌号为蒙JKY***),后将租赁汽车以2万元价格质押到集宁区“鑫顺车行”进行借贷,实施诈骗,经集宁区价格鉴定中心鉴定车辆价值4.57万元。 4、2018年6月,被告人刘某某通过温某某(另案处理)伪造虚假贷款资料向金妈妈金融信息服务有限公司贷款,实施诈骗,被告人刘某某分得11万元。 5、2018年6月,被告人刘某某在乌兰察布市力华汽车租赁有限公司租赁一辆黑色奔驰唯雅诺商务车(车牌号为蒙A50***),后将车辆抵押给张某借款3.6万元,借款到期后被告人刘某某无法归还借款,张某多次催还无果,又将该车辆抵押他处,经集宁区价格鉴定中心鉴定车辆价值16.36万元。 被告人刘某某对起诉书指控的第一起犯罪事实提出没有哄骗冯某某让其使用租赁车辆抵押借款，冯某某使用抵押车辆借款的事情其并未参与也不知情的辩解。被告人刘某某辩护人提出案发后刘某某积极赔偿部分被害人损失，得到被害人谅解，且当庭自愿认罪，悔罪态度明显，依法应予从轻处罚的辩护意见。 经审理查明： 1、2016年12月，被告人刘某某在内蒙古乌兰察布市宏达汽车租赁有限公司租赁一辆蒙JH3***号黑色本田雅阁汽车。2017年7月，被告人刘某某因欠冯某某借款无力偿还,便将该车提供给冯某某让其抵押借贷。2017年7月12日，冯某某以该车作抵押向被害人祁某某借贷，祁某某扣除利息0.2万后支付给冯某某4.8万元,后刘某某还偿祁某某0.2万元。2018年5月，宏达汽车租赁有限公司将该车找到并开回公司。 2、2017年12月,被告人刘某某以办理富民卡为由诈骗被害人郝某某人民币1万元。 3、2018年2月,被告人刘某某伙同孔某某(在逃)在乌兰察布市集宁区金凯悦汽车租赁有限公司租赁车牌号为蒙JKY***黑色别克轿车一辆，价值人民币4.57万元。被告人刘某某、孔某某将该租赁车开至集宁区鑫顺车行处抵押借款2万元。破案后，被告人刘某某从鑫顺车行将该车赎回，已发还金凯悦汽车租赁公司，并取得金凯悦汽车租赁公司负责人的谅解。 4、2018年6月,被告人刘某某通过温某某(另案处理)伪造虚假贷款资料向内蒙古金妈妈金融信息服务有限公司贷款18万元,被告人刘某某分得11万元，案发前偿还9个月利息共计1.296万元。 5、2018年6月,被告人刘某某在乌兰察布市力华汽车租赁有限公司租赁车牌号为蒙A50***黑色奔驰唯雅诺商务车一辆,价值人民币16.36万元。刘某某将该租赁车抵押给张某借款3.6万元,借款到期后被告人刘某某无法归还借款,张某多次催还无果,又将该车辆抵押他处。 上述事实，公诉人在庭审过程中，当庭宣读、出示了公安机关在侦查阶段依法调取的下列证据： 1、受案登记表、立案决定书，证明乌兰察布市公安局集宁区分局于2019年5月11日对本案受理，并立案侦查的事实。 2、被害人祁某某陈述，证明2017年7月12日下午，彭某与冯某某开车去其家中，彭某称冯某某想以一辆JH3129黑色雅阁轿车作抵押向其借款5万元，遂与冯某某签订了借款承诺书，约定借款5万元，期限为一个月，彭某作为担保人也在合同上签了字，其扣除一个月0.2万元利息，支付给冯某某4.8万元。借款到期后多次催促冯某某还款，对方均以各种理由推脱。后联系彭某，彭某称冯某某现在没钱偿还，但有刘某某欠冯某某钱，抵押车辆是因为刘某某欠冯某某钱才押给冯某某的，刘某某愿意替冯某某偿还欠款。2017年9月，刘某某给其银行卡转账0.2万元，称这是替冯某某偿还的一部分利息，本金再过一段时间偿还。2017年10月给刘某某打电话催他还钱，刘某某以各种理由推辞，并称想把抵押车开走，双方没有达成一致。2018年5月7日，停放在平地泉院子里的黑色雅阁轿车不见了，刘某某称被其朋友开走了，遂报案的事实。 3、被害人郝某某陈述，证明2017年12月22日，刘某某以帮忙办理贷款为由向其索要1万元好处费，后贷款没有办理下来，刘某某也没退款遂报案的事实。 4、被害人常某某陈述，证明2018年2月22日，孔某某在其所在的金凯悦汽车租赁有限公司租赁一辆蒙JKY***黑色别克凯越轿车，同年2月24日通过GPS定位发现该车停放在虎山祥园“鑫顺车行”，讯问后得知刘某某以该车作为抵押向鑫顺车行借款2万元，后向孔某某索要车辆未果，一个名叫刘某某的人称会尽快处理，但一直没有归还车辆，报案后刘某某将该车赎回归还公司的事实。 5、被害人张某陈述，证明其所在的金妈妈金融信息服务有限公司从2018年至2019年7月被51名贷户通过中间人温某某与公司员工伪造虚假贷款资料诈骗公司882万元的事实。 6、被害人黄某陈述，证明2018年5月18日，被告人刘某某在其所在的力华汽车租赁有限公司租赁一辆蒙A50***黑色奔驰唯雅诺商务车，到期后通过GPS发现该车一直在张家口市放着，期间多次联系刘某某催要车辆及租赁费用，刘某某一直推脱不还遂报案的事实。 7、证人徐某某证言，证明2016年12月22日刘某某在其开设的乌兰察布市集宁区宏达汽车租赁公司租赁一辆蒙JH3***号黑色雅阁轿车，到期后多次向刘某某催要租赁费和车辆，刘某某称均以各种理由推脱，后在平地泉高速交警斜对面一个大院内发现该车，遂联系刘某某将车开回的事实。 8、证人冯某某证言，证明2017年7月，其向刘某某索要欠款17万元，刘某某称暂时没有钱，他那里有一辆黑色雅阁本田轿车，让他把这辆车开走作抵押，从私人手里贷点款，其向刘某某询问车的来源，刘某某称这个不用他管。将该车开走后，刘某某让彭某介绍向祁某某借款5万元，同时将车辆及有关手续给了祁某某，祁某某扣除0.2万元利息后向其转账4.8万元，双方签订了借款承诺书，约定借款5万元，期限为一个月，彭某作为担保人也在合同上签了字。借款到期后祁某某催要本金，称最近没钱给联系他人代还。于是联系了刘某某，刘某某称这件事情他给处理，他直接去找祁某某谈，过了几天打电话向彭某询问进展，彭某称刘某某又续了一个月利息0.2万元，后祁某某再未联系过他，又过了几个月听说抵押在祁某某那的本田雅阁车丢了，这辆车是刘某某租来的事实。 9、证人彭某证言，证明2017年7月，冯某某给打电话称有一辆抵顶回来的黑色雅阁汽车，想作为抵押让其帮忙联系贷点款，当时没有帮忙，后来刘某某联系了他让他帮帮冯某某，遂帮忙联系了祁某某抵押借款，后其与冯某某开着这辆车去见祁某某，经协商冯某某以黑色雅阁轿车作抵押向祁某某借款5万元，并写了借款承诺书，其作为保证人也签了字。后期祁某某联系不上冯某某就向其要钱，其又联系冯某某，对方称刘某某替他偿还欠款，后又向刘某某核实，刘某某答应替冯某某还钱。后来刘某某替冯某某给了祁某某0.2万元利息，具体如何谈的不清楚的事实。 10、证人杨某某证言，证明2015年冯某某将位于察右前旗一套房产出售给刘某某，刘某某给打了一张17万元借条的事实。 11、同案人温某某供述，证明其帮助被告人刘某某伪造个人征信报告向金妈妈金融信息服务有限公司贷款，贷款批下来后其扣除5.7万元的事实。 12、同案人付某某供述，证明2018年5月，温某某介绍刘某某向金妈妈金融信息服务有限公司贷款18万元，其中温某某伪造了刘某某的个人征信报告，贷款批下来以后温某某给其1.35万元的事实。 13、证人冉某某证言，证明2018年2月22日，刘某某称有辆顶账别克车，想以此作抵押向其借款2万元，扣除利息后支付给刘某某1.9万元，并让刘某某打了借条，借款到期后刘某某以各种理由推脱不还的事实。 14、被告人张某供述，证明2018年5月19日，被告人刘某某以一辆黑色奔驰唯雅诺商务车作抵押向其借款4万元，扣除利息后支付给刘某某3.6万元，借款到期后刘某某没钱还车，便将该车辆抵押给穆伟借款的事实。 15、证人穆伟、高宏、杨剑证言、债权转让协议，证明2018年7月，张某以一辆黑色奔驰唯雅诺商务车作抵押向穆伟借款，后张某没有按时还款，穆伟又将该车为抵押向杨剑借款的事实。 16、租赁合同2份，分别证明刘某某于2016年12月22日从乌兰察布市宏达汽车租赁公司租赁蒙JH3***号黑色雅阁轿车一辆、2018年5月18日在乌兰察布市力华汽车租赁公司租赁车牌蒙A50***奔驰唯雅诺汽车一辆的事实。 17、金凯悦汽车租赁有限公司租赁合同，证明孔某某于2018年2月22日与金凯悦汽车租赁有限公司签订汽车租赁合同,租赁了一辆蒙JKY***黑色别克轿车的事实。 18、借款承诺书，证明冯某某于2017年7月12日以蒙JH3***号黑色雅阁轿车作抵押，向祁某某借款人民币5万元，借款期限自2017年7月12日至2017年8月12日，保证人为彭某的事实。 19、借条，证明刘某某于2015年6月26日向冯某某借款人民币17万元的事实。 20、微信转账记录，证明郝某某于2017年12月22日向被告人刘某某转账1万元的事实。 21、车辆抵押协议、借条，证明被告人刘某某于2018年2月22日以蒙JKY***别克轿车为抵押向冉某某借款2万元的事实。 22、公司营业执照、贷款资料、法人授权委托书、机构信用代码证，证明被告人刘某某向金妈妈金融信息服务有限公司借款18万元，借款期限自2018年6月12日至2019年5月12日及金妈妈金融信息服务有限公司基本情况的事实。 23、内蒙古金妈妈金融信息服务有限公司借款客户及标的信息表，证明被告人刘某某自2018年7月至2019年3月共计偿还9个月利息共计1.296万元的事实。 24、银行转账明细，证明张某于2018年5月19日向刘某某转账3.6万元的事实。 25、扣押物品清单、发还清单2份，分别证明侦查机关在刘某某处依法扣押蒙JKY***黑色别克轿车、在杨剑处扣押蒙A50***黑色奔驰唯雅诺商务车后发还常某某、黄某的事实。 26、收条2份，分别证明被告人刘某某将蒙JKY***别克轿车归还常永乐，同时将2.1万元偿还冉某某，常永乐、冉某某对刘某某的行为均予谅解的事实。 27、集宁区不动产登记中心证明、集宁区民政局婚姻登记处提供的婚姻记录，证明被告人刘某某与杨存兰于2018年离婚及向金妈妈金融信息服务有限公司贷款提供的《房屋所有权证》系假证的事实。 28、个人信用报告，证明被告人刘某某个人征信报告有逾期的事实。 29、车辆基本信息，证明蒙JH3***号黑色雅阁轿车、蒙JKY***黑色别克凯越轿车、蒙A50***黑色奔驰唯雅诺商务车基本情况的事实。 30、乌兰察布市集宁区价格认证中心价格认定结论书，证明蒙JH3***黑色雅阁汽车价值人民币12万元、蒙JKY***黑色别克凯越轿车价值人民币4.57万元、蒙A50***黑色奔驰唯雅诺商务车价值人民币16.36万元的事实。 31、内蒙古允正声像资料司法鉴定所司法鉴定意见书，证明被告人刘某某将黑色奔驰唯雅诺商务车抵押给张某的 事实。 32、辨认笔录6份，分别证明被告人刘某某指认温某某、付某某、张某，被害人郝某某、黄某指认被告人刘某某，张某指认被告人刘某某的事实。 33、户籍证明，证明被告人刘某某身份基本情况的事实。 34、被告人供述，证明被告人刘某某诈骗他人钱财的事实。 经庭审质证，被告人刘某某提出没有给彭某打电话让他帮忙冯某某联系向祁某某抵押借款的质证意见；辩护人对上述证据未提出意见。 综析上述控辩双方向法庭举证、质证情况，法庭认为，公诉机关出示的上述证据来源合法，内容真实、客观，能够证明被告人刘某某骗取他人钱财的事实，其证明效力本院予以确认。关于被告人刘某某所提没有给彭某打电话让他帮助冯某某联系向祁某某抵押借款的质证意见，法庭认为，证人彭某与本案没有利害关系，且其陈述材料与冯某某、祁某某的供述能够相佐证，能够证明案件事实发生经过，应予采信，被告人所提质证意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，骗取他人钱财数额巨大的行为已构成诈骗犯罪。公诉机关指控被告人刘某某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。案发后刘某某积极赔偿部分被害人损失，得到部分被害人谅解，且当庭自愿认罪，悔罪态度明显，依法应予从轻处罚。辩护人所提相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人刘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一九年六月六日起至二〇二五年六月五日止。罚金在判决生效后十日内缴纳） 二、依法责令被告人刘某某退赔人民币15.3万元，分别发还被害人祁某某4.6万元、被害人郝某某1万元、被害人内蒙古金妈妈金融信息服务有限公司9.7万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区乌兰察布市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长  段成志 审判员  冯晓雪 审判员  高 超 二〇二〇年七月十六日 书记员  张 婕 附法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。