内蒙古自治区镶黄旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）内2528刑初14号 公诉机关镶黄旗人民检察院。 被告人张某某，男，汉族，中专毕业，无业，户籍所在地：正镶白旗明安图镇，现住正镶白旗。违法犯罪记录：曾因吸毒于2013年被正蓝旗公安局治安拘留十五天。因涉嫌骗取贷款罪于2019年9月22日被镶黄旗公安局刑事拘留，2019年10月29日经镶黄旗人民检察院批准逮捕。现羁押于镶黄旗看守所。 镶黄旗人民检察院以镶检公诉刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人张某某犯骗取贷款罪，于2020年5月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。镶黄旗人民检察院指派检察员崔树林出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 镶黄旗人民检察院指控，2009年至2014年期间，被告人张某某以自己及新那呼、乌兰、王桂英等27人的名义虚构贷款用途，隐瞒贷款用途真相，借名从正镶白旗农村信用联社骗取贷款29笔，共计5679000.00元（新那呼：发放金额250000.00元，贷款余额248915.73元，表外欠息金额62546.30元；乌兰：发放金额250000.00元，贷款余额249800.00元，表外欠息金额44814.13元；陈丽娟：发放金额280000.00元，贷款余额269611.81元，表外欠息金额49284.68元；孟根达来：发放金额250000.00元，贷款余额249700.00元，表外欠息金额63556.99元；浩斯巴雅尔：发放金额250000.00元，贷款余额249800.00元，表外欠息金额44814.13元；刘茂林：发放金额80000.00元，贷款余额20336.91元，表外欠息金额17397.42元；李泽渊：发放金额180000.00元，贷款余额179600.00元，表外欠息金额63304.51元；白泽：发放金额280000.00元，贷款余额279800.00元，表外欠息金额98622.53元；吕爱萍：发放金额100000.00元，贷款余额99500.00元，表外欠息金额47181.26元；吕爱萍：发放金额100000.00元，贷款余额99500.00元，表外欠息金额47181.26元；钮志宴：发放金额200000.00元，贷款余额200000.00元，表外欠息金额248182.85元；张志伟：发放金额280000.00元，贷款余额240000.00元，表外欠息金额286357.28元；贾文帅：发放金额240000.00元，贷款余额240000.00元，表外欠息金额272688.00元；闫亮：发放金额260000.00元，贷款余额260000.00元，表外欠息金额295661.17元；王桂英：发放金额200000.00元，贷款余额200000.00元，表外欠息金额元0；其木德：发放金额150000.00元，贷款余额0元，表外欠息金额元0；王桂娥：发放金额100000.00元，贷款余额100000.00元，表外欠息金额0元；呼格吉勒图：发放金额100000.00元，贷款余额0元，表外欠息金额0元；阿古达木：发放金额200000.00元，贷款余额199900.00元，表外欠息金额20689.65元；刘兰玲：发放金额280000.00元，贷款余额157577.36元，表外欠息金额0元；锡林呼：发放金额280000.00元，贷款余额279200.00元，表外欠息金额0元；张彩霞：发放金额100000.00元，贷款余额100000.00元，表外欠息金额元0；苗玉军：发放金额140000.00元，贷款余额0元，表外欠息金额元0；张万海：发放金额250000.00元，贷款余额242700.00元，表外欠息金额121221.53元；薛有：发放金额99000.00元，贷款余额99000.00元，表外欠息金额17605.02元；靳璐：发放金额70000.00元，贷款余额62000.00元，表外欠息金额24433.93元；张某某：发放金额280000.00元，贷款余额0元，表外欠息金额0元；张富德：发放金额150000.00元，贷款余额150000.00元，表外欠息金额28635.00元；王德贵：发放金额280000.00元，其中包括创业基金贷款6万，贷款余额0元，表外欠息金额0元），用于工程建筑开发、购买街面房、开美容店、借新贷还旧贷及利息和个人消费，现逾期，无法偿还，致使正镶白旗农村信用联社未收回本金4677141.81元，未收回表外贷款利息1854177.94元，未收回本息合计6333319.75元，遭受重大损失。也给被借名人和担保人造成经济损失，给当地社会造成一定不安定因素。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。 公诉机关认为，被告人张某某以欺骗手段多次、多笔获取贷款共计5679000.00元，且改变贷款用途，逾期、无力偿还，致使正镶白旗农村信用联社未收回本息合计6331319.75元，遭受重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一“骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金”之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪追究其刑事责任。鉴于被告人到案后，能如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，建议判处被告人二年以上三年以下有期徒刑、并处罚金。 被告人张某某对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2009年至2014年期间，被告人张某某以自己及新那呼、乌兰、王桂英等27人的名义虚构贷款用途，隐瞒贷款用途真相，借名从正镶白旗农村信用联社骗取贷款29笔，共计5679000.00元（新那呼：发放金额250000.00元，贷款余额248915.73元，表外欠息金额62546.30元；乌兰：发放金额250000.00元，贷款余额249800.00，表外欠息金额44814.13元；陈丽娟：发放金额280000.00元，贷款余额269611.81元，表外欠息金额49284.68元；孟根达来：发放金额250000.00元，贷款余额249700.00元，表外欠息金额63556.99元；浩斯巴雅尔：发放金额250000.00元，贷款余额249800.00元，表外欠息金额44814.13元；刘茂林：发放金额80000.00元，贷款余额20336.91元，表外欠息金额17397.42元；李泽渊：发放金额180000.00元，贷款余额179600.00元，表外欠息金额63304.51元；白泽：发放金额280000.00元，贷款余额279800.00元，表外欠息金额98622.53元；吕爱萍：发放金额100000.00元，贷款余额99500.00元，表外欠息金额47181.26元；吕爱萍：发放金额100000.00元，贷款余额99500.00元，表外欠息金额47181.26元；钮志宴：发放金额200000.00元，贷款余额200000.00元，表外欠息金248182.85元；张志伟：发放金额280000.00元，贷款余额240000.00元，表外欠息金额286357.28元；贾文帅：发放金额240000.00元，贷款余额240000.00元，表外欠息金额272688.00元；闫亮：发放金额260000.00元，贷款余额260000.00元，表外欠息金额295661.17元；王桂英：发放金额200000.00元，贷款余额200000.00元，表外欠息金额元0；其木德：发放金额150000.00元，贷款余额0元，表外欠息金额元0；王桂娥：发放金额100000.00元，贷款余额100000.00元，表外欠息金额0元；呼格吉勒图：发放金额100000.00元，贷款余额0元，表外欠息金额0元；阿古达木：发放金额200000.00元，贷款余额199900.00元，表外欠息金额20689.65元；刘兰玲：发放金额280000.00元，贷款余额157577.36元，表外欠息金额0元；锡林呼：发放金额280000.00元，贷款余额279200.00元，表外欠息金额0元；张彩霞：发放金额100000.00元，贷款余额100000.00元，表外欠息金额元0；苗玉军：发放金额140000.00元，贷款余额0元，表外欠息金额元0；张万海：发放金额250000.00元，贷款余额242700.00元，表外欠息金额121221.53元；薛有：发放金额99000.00元，贷款余额99000.00元，表外欠息金额17605.02元；靳璐：发放金额70000.00元，贷款余额62000.00元，表外欠息金额24433.93元；张某某：发放金额280000.00元，贷款余额0元，表外欠息金额0元；张富德：发放金额150000.00元，贷款余额150000.00元，表外欠息金额28635.00元；王德贵：发放金额280000.00元，其中包括创业基金贷款60000.00元，贷款余额0元，表外欠息金额0元），用于工程建筑开发、购买街面房、开美容店、借新贷还旧贷及利息和个人消费，现逾期，无法偿还，致使正镶白旗农村信用联社未收回本金4677141.81元，未收回表外贷款利息1854177.94元，未收回本息合计6333319.75元。 上述事实有经庭审质证、确认的书证：受案登记表、立案决定书、到案经过、被告人基本情况、接受证据材料清单、借款合同书、补充侦查报告书，证人证言：曲永生、刘兰玲、靳璐、张志伟、苗玉军、陈丽娟、闫青、闫亮、王桂英、路素夏、白泽、温跃宝、吕爱萍等63人的证言，被告人的供述与辩解，鉴定意见等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张某某以欺骗手段多次、多笔获取贷款共计5679000.00元，且改变贷款用途，逾期、无力偿还，致使正镶白旗农村信用联社未收回本息合计6331319.75元，遭受重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人张某某到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 被告人张某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑2年，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金判决生效后一次性缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向锡林郭勒盟中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 图布兴巴雅尔 审 判 员 春    艳 人民陪审员 伊  拉  娜 二〇二〇年七月二十九日 书 记 员 阿力贡格日勒  附相关法律条文： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。