河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1303刑初3号公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。被告人汪新科，男，1983年6月14日出生，汉族，小学毕业，户籍地福建省安溪县，住河南省南阳市卧龙区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年8月27日被南阳市公安局卧龙岗派出所刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年9月23日被南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，2019年9月23日由南阳市公安局卧龙岗分局执行逮捕。辩护人王东阳，河南子午律师事务所律师。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检二部刑诉（2019）52号起诉书指控被告人汪新科犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉，2020年5月19日，南阳市卧龙区人民检察院作出宛龙检二部变诉（2020）1号变更起诉书指控被告人汪新科犯妨害信用卡管理罪。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员常子吉出庭支持公诉，被告人汪新科及其辩护人王东阳均到庭参加诉讼。现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控：2018年以来，汪新科在南阳市发展魏林（另案处理）、杨某2等人为其提供银行卡、U盾并支付费用，其中杨某2为汪新科有偿提供银行卡35张。汪新科将其收购的银行卡有偿出租给赌博网站从中赚取差价。2019年8月26日卧龙岗派出所民警在南阳市卧龙区壹品酒店抓获汪新科并当场查获并扣押汪新科随身携带的银行卡12张。公诉机关认为，被告人汪新科非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人汪新科认罪认罚，签署了认罪认罚具结书，可以依法从宽处理；建议对被告人汪新科判处三年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关向法庭提供了相应的证据，要求依法判处。被告人汪新科对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，辩称其收到杨某2信用卡的数量为10张。被告人汪新科辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议。杨某2为被告人汪新科有偿提供银行卡的数量是10张。经审理查明：2018年以来，汪新科在南阳市发展魏林（另案处理）、杨某2等人为其提供银行卡、U盾并支付费用，其中杨某2为汪新科有偿提供银行卡35张。汪新科将其收购的银行卡有偿出租给赌博网站从中赚取差价。2019年8月26日卧龙岗派出所民警在南阳市卧龙区壹品酒店抓获汪新科并当场查获并扣押汪新科随身携带的银行卡12张。上述事实，有下列证据予以证实：1、书证（1）被告人汪新科个人信息证明被告人汪新科已达到刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力的自然人。（2）前科情况查询证明证明被告人汪新科无前科。（3）到案经过证明2019年8月26日被告人汪新科在南阳市卧龙区卧龙路壹品酒店401房间被抓获。（4）人身安全检查证明2019年8月26日，汪新科在南阳市卧龙区卧龙路壹品酒店401房间被南阳市公安局卧龙岗派出所四大队抓获。（5）扣押清单扣押汪新科随身携带的12套银行卡（含U盾）其中有建设银行、农业银行、工商银行。（6）卧龙岗分局四大队情况说明证明汪新科于2019年8月26日中午12时，在南阳市卧龙区壹品酒店401房间被民警姜华、李石抓获，现场查获并扣押汪新科随身携带他人银行卡12套。（7）银行的开户资料被扣押的12张银行卡中：（1）建设银行的户名有：梁同阳、王峥、侯红娟、魏乐勇、赵昱杰、朱朋航、张秀菊各一张；农行户名有：朱朋航一张；（2）工商银行户名有：侯红娟、岳小霞的各一张；（3）马思源、张秀菊的农业银行卡各一张，共计12张银行卡。（8）从汪新科电脑提取的银行卡姓名、卡号表证明工商银行、建设银行、农业银行、兰州银行、招商银行等银行的信息。共计728份。其中有：杨某1、杨某2、王峥、侯洪涛。（9）被告人汪新科与微信名字发财客的微信聊天图片“重新开始”(汪新科微信名)、“发财客”（微信号：×××）、身份证照片、聊天（包括仓库地址、农行光大建行银行卡套数及钱数）的截图。证明被告人汪新科将其收购的信用卡有偿出租给赌博网站从中获利。（10）顺丰速递的发货信息证实包括付治宝、王丽华、侯洪涛、王峥、杨某2的姓名及银行卡U的信息。（11）开户信息开户信息有工商银行户名为岳小霞的1份、魏乐勇的1份、张志亮的17份、陆志飞的4份、申风喜的4份、葛洪波的4份；农业银行户名为朱鹏航的1份、程浩的1份、朱俊朋的1份、王林威的1份、李富存的1份、马某的1份、张志亮的1份、候红涛的1份、渠同阳的1份、肖爽的1份、申风喜的1份、葛洪波的2份.证明汪新科利用上述人员身份信息以上述人员的名义办理银行卡。（12）建设银行查询信息证明有侯红娟、魏乐勇、张秀菊、张鹏坤、张新典、葛洪波、肖爽、候红涛的建设银行的开户信息。（13）被告人汪新科与杨某2的微信聊天记录（提取于汪新科手机）证明杨某2为汪新科有偿提供银行卡，杨某2通过微信将信用卡资料转发给被告人汪新科。（14）被告人汪新科的电脑记录证明根据杨磊供述的开卡人名单，公安机关在被告人汪新科的电脑记录的银卡信息中检索出35张银行卡信息，其中12张被告人汪新科随身携带被公安机关现场扣押。2、物证信用卡照片12张。证明汪新科被抓获时被现场查获并扣押汪新科随身携带银行卡12套并经汪新科签字指认是从杨某2处所拿准备送到“发财客”。3、证人证言（1）证人杨某1的证言我知道为什么把我带到卧龙岗派出所，我把银行卡租给杨某2了，这是违法的。我一共办理了三套银行卡给杨某2，工商银行、农业银行、邮政储蓄银行每个行一张卡。2019年7月23、24日，我去办的银行卡，配套的有U盾和手机卡。办好后我就把卡交给杨某2了。卡号我记不清了。杨某2告诉我他是刷单用的。每张卡每月给我300元租金。杨某2还没有给我钱。除了杨某2的三张，我还给了王峥三套银行卡。王峥也是租我的银行卡的，每月300元。但是王峥还没有把钱给我。租给王峥的卡是我自己办的，也是2019年7月23、24号办的交通银行、浦发银行、中国银行每个行一张，配套的有U盾和手机卡，这三套银行卡我办好后就交给王峥了。卡号我记不清了。（2）证人朱某的证言我认识汪新科，2018年10月份左右我们通过微信认识并见面的。我的微信号是×××汪新科的微信昵称重心开始。汪新科时福建人，他83年的，别我就不清楚了。汪新科在南阳是做业务的，就是从杨某2和魏林他们手里收银行卡然后寄出去。2019年8月25日晚上10点多，在镇平县的一个夜市摊，杨某2和王峥都在场，杨某2他们给了汪新科三套银行卡，汪新科给了杨璐7500元，本来三套卡要给9100的，因为杨璐曾从汪新科处借了1600元，所以扣除1600就给7500元。在我的微信里，显示有关于银行卡的的记录是2019年8月25日晚上汪新科他们喝酒了，汪新科让我帮他拍的，记录的是王峥和杨璐给的卡的照片。我没有往外地寄过快递，就是8月份汪新科用我的身份证通过顺丰寄过，当时汪新科没有带身份证，我用我的身份证寄出的，我没有注意里面装的是什么。我没有提供过银行卡给汪新科。(3)证人杨某2的证言我知道为什么把我带到卧龙岗分局四大队，因为我卖银行卡。卖给一个叫王哥（汪新科）的福建人，他人现在在南阳市，我有他微信号，但是我记不住，我手机上存的是虎建王哥。我是通过魏林认识他的。2018年2月份，魏林给我说办个手机号，再办一张银行卡加上优盾，用四个月，这一套可以给我800元，四个月之后继续让别人用还可以拿800元，随后我自己就办了三套（一个手机号、一个优盾和三张银行卡）给魏林，魏林就通过微信转账方式给我2400元。魏林就对我说，你可以继续找人办，我当时也没有在意，后来我朋友张鹏坤找我借钱，我就给他说可以办银行卡让别人用四个月就可以拿到钱，后来张鹏坤就办了九套（张鹏坤三套、他母亲申风喜三套、葛江波三套），我就把这九套给魏林，魏林就给了我7200元，我就给张鹏坤4500元（我给张鹏坤说的是一套500元，我自己从中收入2700元），随后在一个多月的时候，张鹏坤把他的九张卡都注销了，魏林就给我联系让我给把这九套卡补齐，要不就把钱退了，期间魏林领着汪新科到镇平找我和张鹏坤，在饭桌上魏林就介绍汪新科说这是福建的老板，让我以后补卡直接给汪新科就行了，同时我就添加汪新科的微信了。后来我就把自己的三套卡（就是之前办的三套卡，当时没让别人用）拿出来了，我还差六套卡，后来张新典来找我借钱，我就介绍他去办卡，张新典就去办了三套卡（其中有一套用不成），我当时就直接给张新典了1500元现金，我又找张根办了一套卡，找杨某1办了一套卡，找程浩办了两套卡，我就把这九套卡拿到南阳（银基附近）给汪新科，汪新科就对我说一套卡可以给我1300元，后来我就又找我朋友刘秀彬，让他办了一套卡，我给他了800元，后来刘秀彬又给我介绍了朱朋航办了两套、朱俊朋办了两套、李红碾办了两套、魏乐勇办了两套、王林威办了两套、李富存办了两套、唐卫平办了一套），我自己找马思源办了两套、岳小霞办了两套（我给她了1000元）、张志亮办了两套（我给他了1200元）、张秀菊办了两套、侯红娟办了两套、曲同阳办了两套（我给他了1200元）、侯江涛办了三套（我给他了1500元）、陆志飞办了一套。汪新科对我卖给他的银行卡要求必须是一套，包含手机卡，银行卡和U盾。银行卡必须是一类储蓄卡，不能是能透支的卡。我知道卖给汪新科的银行卡他们是干什么用，我听他们说过是在盘口（赌博网站中过流水的）用的。这些卡他们一般用都是四个月，如果他们再用还需要再给钱。在这期间银行卡被银行风险控制了，刚开始是我跟着魏林干的，都是魏林通知我，我再找到办卡人，让他到银行解锁，如果卡内有钱，就按照卡内余额的百分之十提成，后我再与办卡人五五分，在我跟魏林干的时候，有张鹏坤一张卡被风控了，解锁后我从中分了253元；后来直接跟汪新科后，我自己的一张卡被风控了，解锁后我分了1000元。我给魏林总共给他了九套卡。魏林给我7200元（每套800元），我给张鹏坤（他是办了六套）3000元，我从中收益4200元。我总共给汪新科三十五套卡。汪新科给我45500元（每套1300元），我给刘秀彬11200元（他给我总共14套卡），岳小霞我给她了1000元（她办了2套），张志亮我给他了1200元（他办了两套），曲同阳我给他了1200元（他办了两套），侯江涛我给他了1500元（他办了三两套），我从中收益29400元。（4）证人马某的证言我办信用卡给别人使用了，我办理了两张信用卡，一个农行，一个工行。还有我实名办理的手机卡，卡号我记不清了。银行卡给福建一个男人，姓汪。我帮他忙的。我跟杨某2吃饭时候认识汪哥的，办好卡后，汪哥联系杨某2，杨某2联系我给汪哥。我没有从中获利。我前后办了两次，中间隔了几天。我没有汪哥的联系方式，每次都是通过杨某2联系的。4、被告人汪新科的供述及辩解2018年10月份来南阳想做茶叶生意，但是没有做成，就改行为赌博平台提供银行卡、U盾从中赚钱。2019年8月26日中午的时候，我在南阳市卧龙区壹品酒店401酒店被民警查到了。我知道为赌博网站提供银行卡是违法的，但是我当时在赌博网站赌钱赌输了只能通过这种途径挣钱我把银行卡提供给微信昵称“发财客”的人，他“盘口”的人，盘口的意思就是赌博网站。我在永旺国际赌博的时候，这个平台的客服给我介绍的“发财客”。大约是2018年11月份左右我加的他的微信，他的微信号是×××。一套银行卡3000元或者2800元，每套银行卡包括银行卡、U盾、身份证照片以及密码，租用期限三个月，三个月后如果继续使用就要继续给我续费，续费的价格也是3000元或者2800元，有些卡需要开通国际漫游，价格会高一点，在平台使用个人账号期间，如果银行风控冻结这些账号，我需要联系开卡人去银行解封，每解封一次收取冻结金额的百分之十五作为报酬，我留下百分之五，给开卡人百分之十。还有就是对公账号每个是一万六千元，对公账号包括银行卡、法人的身份证，公司执照等资料，使用期限六个月，六个月后如果继续使用就要继续给我续费。如果银行风控冻结这些账号，我需要联系人去解封，每解封一次收取冻结金额的百分之五十作为报酬，这些钱先到我媳妇王丽华的卡上，然后我在转给解封的人。在这些账号使用期间如果开卡人把卡补走了，把里面的钱取跑了，我们需要配给“盘口”也就是赌博平台。另外“发财客”要求我每成交一个人银行卡都要给他回扣1500，对公账户5000元。我提供给赌博网站的个人银行卡是我找魏林给我开的，后来魏林的亲戚杨某2给我提供，王峥和杨某2是一伙的，他们负责给我找卡。每套我给他们1300元，使用期限是四个月，在续租的话是1300元，使用期限是三个月。对公银行卡是我在网上联系的，他的昵称“从头再来”，微信号：×××我从他那里拿货每套一万元。从我那里拿银行卡的人除了“发财客”还有几个人都是“发财客”介绍的，我的手机上有他们的微信号，他们其实都是一个公司，都从我这里租过银行卡。银行卡租给“盘口”一般是先发货，发货后钱直接转账到我媳妇王丽华的农行卡上，卡号：62×××72。2019年7月份左右，开始用我自己的农行收款，卡号：62×××60，户名汪新科。我一共租出去大约有100多套个人银行卡。其中魏林给我提供60多套，杨某2给我提供20多套，我从网上还购买了沁阳籍的银行卡30套，这些卡我都发出去了。这些卡都是通过顺丰等快递公司发出去了，然后通过中转站才能到达境外。最近因为查的比较严，我们就把卡放在茶叶里进行邮寄。我用过朱某、王丽华、付志保的身份信息把银行卡邮寄出去的别的没有了。留的电话166××××5778、155××××4964。我在南阳通过顺丰快递寄银行卡的时候，因为需要实名认证，我就用了朱某的证件，并且让她本人到顺丰帮我寄了这个件。我租出去大约二十套左右对公账户。我的手机上都保存有聊天记录。户名：王丽华，卡号：62×××72一共收取大约30万左右向赌博平台提供银行卡的费用。户名汪新科，卡号：62×××60一共收取了大约10万左右向向赌博平台提供银行卡的费用。我和魏林是在南阳遇到的，认识以后我告诉他“盘口”也就是赌博网站需要银行卡，他可以和我合作，我以每张1300的价格从他那里收卡，他要保证卡的持有人不能私自取款，另外如果卡被银行风控，他要联系开卡人解封，解封可以收取解封金额的百分之十五作为好处费，我留百分之五，其余百分之十给他。我的手机上有我们的聊天记录，你们可以看。给魏林银行卡的费用有时后用我的微信，有时候用王丽华的卡转到魏林的卡上，卡号我记不清了。具体转了多少钱我也就不清了。给杨某2银行卡的费用有是现金，有时候转微信。具体多少钱我也说不清了，最近一次7500元，本来应该给他9100元的，但是他以前借了我1600元，我扣除借款给了他7500元现金。杨某2曾经让王峥给我送过银行卡，送到我住的宾馆壹品酒店401室。期间还有一个沁阳的人给我提供了30套,但是我现在没有联系方式了.在我的个人笔记本上显示有700余条的银行卡信息记录，有一些是我真实租出去的卡，有一些是自己伪造的，这样可以显示我业务好。上述证据，经庭审出示、质证，能相互印证，被告人汪新科不持异议，本院予以确认。本院认为，被告人汪新科非法持有他人信用卡35张，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控被告人汪新科犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。关于被告人汪新科及其辩护人辩解称汪新科非法持有他人信用卡数量为10张的辩护意见，经查，被告人汪新科手机微信聊天记录截图、电脑内的客户信息电子档等书证、现场查扣的银行卡等物证、与证人杨某2的证言、被告人汪新科的供述等证据能够相互印证，足以形成完整的证据链条证实被告人汪新科非法持有他人信用卡的数量为35张，被告人及其辩护人的辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予采信。关于被告人汪新科的违法所得，经查，被告人汪新科从杨某2处购买35张银行卡每张卡支付给杨某2人民币1300元，共支付杨某245500元人民币；被告人汪新科供述其出租给赌博网站每张银行卡赚取差价人民币200元，共计7000元人民币；故被告人汪新科非法持有他人信用卡35张的违法所得为人民币52500元，依法应予以追缴。综合考虑被告人的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节、犯罪数额、社会危害性、认罪态度等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定判决如下：一、被告人汪新科犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元（罚金未缴纳）。(刑期自判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月27日起至2021年8月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、依法追缴被告人汪新科的违法所得人民币52500元，上缴国库。三、暂扣在公安机关的作案工具银行卡35张含U盾，由扣押机关予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  蔡 军审 判 员  王丽飞人民陪审员  田东晓二〇二〇年七月十五日书 记 员  董志超