北京市西城区人民法院刑 事 判 决 书(2017)京0102刑初341号公诉机关北京市西城区人民检察院。被告人嵇建友，男，38岁（1982年7月16日出生），汉族，出生地江苏省涟水县，硕士研究生文化，案发前系元泰（北京）投资基金管理有限公司、北京中恒星泰投资咨询有限公司法定代表人，户籍地北京市海淀区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月21日被羁押，同年7月29日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。辩护人崔双喜，河北中宇律师事务所律师。被告人张海涛，男，41岁（1979年2月6日出生），汉族，出生地北京市，大专文化，案发前系北京汇投财富资产管理有限公司投资总监，户籍地北京市密云区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月27日被羁押，同年7月29日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。辩护人李晓春，北京斐石律师事务所律师。被告人鄂蒙，男，32岁（1988年5月10日出生），蒙古族，出生地北京市，大学文化，无业，住朝阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月26日被羁押，同年11月2日被逮捕，同年12月30日被取保候审。经本院决定，于2019年9月29日被逮捕，同年10月16日被取保候审。辩护人薛永利，北京市大地律师事务所律师。被告人赵祎菲，女，36岁（1983年10月18日出生），汉族，出生地北京市，大专文化，无业，住北京市丰台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月26日被羁押，同年11月2日被逮捕，同年12月30日被取保候审。经本院决定，于2019年9月29日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。辩护人李春艳，北京市盈科律师事务所律师。被告人胡小蕾，女，39岁（1981年4月30日出生），汉族，出生地陕西省延川县，大专文化，无业，户籍地北京市海淀区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月5日被羁押，同年7月29日被逮捕。经本院决定，于2018年11月4日被取保候审。辩护人贾晓慧，北京市义博律师事务所律师。北京市西城区人民检察院以京西检金刑诉[2017]286号起诉书指控被告人嵇建友、张海涛、胡小蕾犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月16日向本院提起公诉，以京西检第二检察部刑追诉[2019]3号追加起诉决定书指控被告人嵇建友犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月2日向本院追加起诉；以京西检金刑诉[2018]591号起诉书指控被告人鄂蒙、赵祎菲犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭合并审理了本案。北京市西城区人民检察院指派检察员卢阳及检察官助理栗英会出庭支持公诉，被告人嵇建友及其辩护人崔双喜、被告人张海涛及其辩护人李晓春、被告人鄂蒙及其辩护人薛永利、被告人赵祎菲及其辩护人李春艳、被告人胡小蕾及其辩护人贾晓慧到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市西城区人民检察院起诉书、追加起诉决定书指控：被告人嵇建友于2011年至2014年间，成立北京中恒星泰投资咨询有限公司、元泰（北京）投资基金管理公司、北京北京兴业恒泰科技发展有限公司科技发展有限公司，并以上述公司为合伙人成立元亨同兴投资中心（有限合伙）、元享同盈投资中心（有限合伙）、元亨同为投资中心（有限合伙）、元亨同益投资中心（有限合伙），后其伙同被告人张海涛、胡小蕾等银行工作人员，以为上述有限合伙企业吸收有限合伙人为名，通过现场宣传、电话联系、承诺高额回报等手段，向100余名投资人非法吸收资金人民币4亿余元，造成投资人巨额财产损失。其中被告人张海涛非法吸收资金人民币1亿余元；被告人胡小蕾非法吸收资金人民币1000余万元。被告人嵇建友、张海涛先后于2016年6月21日、2016年6月27日向公安机关投案，被告人胡小蕾于2016年7月5日被抓获归案。涉案部分赃款、赃物已查封、扣押、冻结在案。被告人赵祎菲、鄂蒙于2012年至2014年间，在担任华夏银行所属支行客户经理期间，伙同嵇建友、张海涛（均另案处理）等人以有限合伙企业吸收合伙人的名义，以现场宣传、承诺高额回报等手段，非法吸收资金，造成投资人巨额财产损失。经审计，非法吸收资金共计人民币4亿余元。其中，被告人赵祎菲非法吸收资金人民币2000余万元；被告人鄂蒙非法吸收资金人民币3000余万元。被告人赵祎菲、鄂蒙于2016年9月26日被公安机关电话传唤到案。针对上述指控，公诉机关出具了相关的证据，公诉机关认为，被告人嵇建友、张海涛、胡小蕾、鄂蒙、赵祎菲违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条及第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，且系共同犯罪。被告人张海涛、胡小蕾、鄂蒙、赵祎菲在共同犯罪中起辅助作用，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。提请我院对被告人嵇建友、张海涛、胡小蕾、赵祎菲、鄂蒙依法惩处。被告人嵇建友、张海涛、鄂蒙、赵祎菲、胡小蕾当庭对起诉书指控的犯罪事实没有异议。被告人嵇建友的辩护人提出的辩护意见是:1、被告人嵇建友自动投案，并能如实供述犯罪事实，具有自首情节；2、其到案后认罪、悔罪态度好；3、其吸收的资金均用于生产经营活动；4、部分投资人案发前已收回投资本金及利息，被告人嵇建友案发后积极弥补投资人损失。综上，建议法庭对其从轻处罚。被告人张海涛的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人张海涛系自动投案，并如实交代犯罪事实，属自首；2、其没有参与对嵇建友项目的策划和资金管理，属从犯；3、其对前华夏银行理财经理不构成组织、领导，对其自己吸收的资金与介绍其他理财经理吸收资金在量刑时应有所区别；4、其对部分投资人进行了退款，其中包括通过肖某向魏某还款现金人民币80万元，以及向肖某转账其他本息，请法院给予认定；5、其本人亦购买了涉案理财产品，不能兑付后，积极帮助投资人挽回损失；6、其归案后认罪、悔罪态度好，供述稳定。综上，请法庭对其从轻处罚。被告人鄂蒙的辩护人提出的辩护意见是：公诉机关指控被告人鄂蒙犯非法吸收公众存款罪不能成立。1、从本案的事实看，被告人不具有刑事违法性和非法吸收公众存款的犯罪故意；2、从刑事法律和司法解释的规定来看，被告人鄂蒙的行为不具有刑事违法性，其未采取公开方式向不特定的社会公众进行产品宣传，其行为不属于非法吸收公众存款，属于私募基金的行为；3、公诉机关指控被告人鄂蒙构成非法吸收公众存款罪的事实不清、证据不足，无法认定被告人鄂蒙构成犯罪。4、如果鄂蒙的行为构成犯罪，其具有主观恶性不深、系自首、从犯、初犯，以及积极退还违法所得等从轻、减轻处罚情节。被告人赵祎菲的辩护人提出的辩护意见是：起诉书指控被告人赵祎菲犯非法吸收公众存款罪不能成立。1、被告人赵祎菲的行为不符合该罪的客观要件，其没有公开宣传的行为，也没有向不特定对象吸收资金；2、被告人赵祎菲的行为不符合该罪的主观要件，其主观缺少违法性认识，误认仅违规、不违法，其与嵇建友、张海涛不存在犯意联络；3、本案属于民事纠纷，不应是刑事犯罪；4、如被告人赵祎菲构成犯罪，其具有系自首、从犯、初犯，且受害人也曾是产品获利人等从轻、减轻的处罚情节，且本案起诉书认定犯罪数额不准确。被告人胡小蕾的辩护人提出的辩护意见是:1、被告人胡小蕾系从犯，犯罪主观恶性相对较小；2、其到案后如实供述犯罪事实，当庭认罪、悔罪态度好；3、其在案发前积极帮助投资人挽回损失，在案件审理过程中，其家属继续帮助退缴全部违法所得。综上，请法庭对其从轻处罚。经审理查明，2011年至2014年间，被告人嵇建友先后成立了北京中恒星泰投资咨询有限公司、北京兴业恒泰科技发展有限公司科技发展有限公司、元泰（北京）投资基金管理公司，并以上述公司为合伙人先后成立了元享同盈、元亨同兴、元亨同益、元亨同为投资管理有限公司等有限合伙企业。2012年11月至2014年5月间，被告人嵇建友伙同他人，以吸收有限合伙人投资为名，以承诺高额回报为手段，通过打电话、发邮件以及当面介绍等方式，向社会公众非法吸收资金。经审计，共计向181名投资人非法吸收资金人民币4.8亿余元，造成投资人损失人民币1.9亿余元。其中，被告人张海涛参与非法吸收资金人民币1.8亿余元，造成投资人损失人民币1.3亿余元；被告人鄂蒙参与非法吸收资金人民币3800余万元，造成投资人损失人民币2500余万元；被告人赵祎菲参与非法吸收资金人民币2600余万元，造成投资人损失人民币1000余万元；被告人胡小蕾参与非法吸收资金人民币1100余万元，造成投资人损失人民币690余万元。2016年6月21日，被告人嵇建友因与投资人发生纠纷自行报警到案；2016年6月27日，被告人张海涛主动到公安机关投案；2016年9月26日，被告人鄂蒙、赵祎菲经公安机关电话通知到案；2016年7月5日，被告人胡小蕾被抓获归案。另查明，被告人张海涛自行向部分投资人返款共计人民币200.05万元；被告人鄂蒙自行向部分投资人还款共计人民币17万元，退缴违法所得共计人民币152.88万元；被告人胡小蕾自行向部分投资人还款共计人民币47.8万元，退缴违法所得人民币15.8万元；被告人赵祎菲退缴违法所得人民币3万元。上述事实，有公诉机关提供的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（一）被告人供述1、被告人嵇建友的供述：证明2011至2012年，他先后成立了北京中恒星泰投资咨询公司，元泰（北京）投资基金管理公司、北京兴业恒泰科技发展有限公司科技发展有限公司，之后用上述公司注册了元享同盈、元亨同为、元亨同兴、元亨同益、元亨同鑫等有限合伙企业。上述公司是一套人马，公司的员工有项目经理饶某，主要负责联系和包装项目，行政人员有司某等，还有司机董某，他是上述公司、合伙企业的实际控制人。元泰公司成立后，他通过吸收资金做了好几个项目，有的已经兑付完毕，有的产生了损失。他找到合适的项目后，会把产品的投资方向、风控措施、预期收益和返本期限这四项核心产品内容以PPT的形式告知华夏银行亮马桥支行的客户经理张海涛、兴业银行积水潭支行的客户经理胡小蕾等人，让他们帮助寻找投资人。上述银行客户经理帮他找投资人都是个人行为，所在银行不知情。产品均为一年期，他打包给张海涛、胡小蕾等人的收益根据投资金额不同为9%-18％不等。张海涛、胡小蕾等人具体怎么向投资人宣传、在什么地方签订合同他不知道。投资人的钱根据不同项目打入元享同盈、元亨同为、元亨同兴等有限合伙企业的账户，之后转到他名下的北京兴业恒泰科技发展有限公司，投资到相应的项目里，以及用于支付客户经理佣金及公司运营等，投资人收益通过同盈、同为、同兴等有限合伙账户转回投资人预留的账户。他一共吸收资金大概4个多亿，投资人100多人，其中已经全部本息兑付的有2个多亿，涉及的项目有北京中森通浩项目、江苏北极昊天项目、山东滨州国际大酒店项目、北京斯帕索项目、四川金投无烟煤项目、佳木斯中富阳废旧轮胎回收项目、上海龙悦集团项目、南通新天置业项目。他投资项目主要是与用资方签订借款合同，用资方以股权、土地等作担保抵押。其中，上海龙悦集团和加拿大的一家矿产公司合作钾肥项目，黄某3给过他批文，他用这个项目发了理财产品，从客户手里集了钱，后来龙悦集团与加拿大方终止合作，他将集资的钱用于偿还霍某的欠款了。珠宝城项目他投了几百万，因工地出现伤亡事故，后来也没继续做。从2013年开始，投资与回款之间有时间差，他会用后面吸收的资金给前面的投资人兑付，2014年6月之后没再做业务，2015年4月就不再回款了。2016年6月22日，他和投资人发生纠纷后自行报警到案。2、被告人张海涛的供述：证明2011年他在华夏银行亮马河支行工作时，经朋友介绍认识了嵇建友。2012年嵇建友让他帮忙找资金做项目，说给他好处费，他同意了，就介绍华夏银行的客户投资嵇建友的项目，华夏银行培训时说过不允许销售非本行产品。嵇建友说自己是私募基金，只能做合伙企业，要求他找资金量大的客户，以便控制合伙企业的人数，还说自己的项目有抵押、收益高、风险低。嵇建友的项目都是一年期的，投资50万元到100万元的收益是9%，投资100万元到300万元的收益是11%，投资300万元以上的收益是13%，嵇建友给他的打包利润是18%。嵇建友以元泰基金公司做项目，投资人的钱汇到元泰公司下面的有限合伙公司，之后钱款的去向他不知道。嵇建友将给他的好处费转账到他和郑辉在招商银行的账户里。嵇建友会将项目资料的PPT通过发邮件给他，他按照PPT内容向投资人介绍，主要是项目安全、收益稳定、风控措施严。投资人有意向投资后，他与投资人签合同，投资人按合同约定将钱打到嵇建友的公司。他做过三个项目，合伙企业是元享同盈、元亨同为，涉及的项目有滨州大厦、佳木斯废旧轮胎、窑洼湖的珠宝城。他介绍投资的有客户戴某等16人，另外他还找了同事鄂蒙、赵祎菲等人帮助介绍投资人，这些人知道嵇建友的项目与华夏银行无关。他给其他理财经理的打包收益为17%，并负责将佣金转给这些人的账户及指定账户。他自己吸存大约人民币4000余万元，另外几个同事吸存约1.1亿。2014年6月，嵇建友说不能正常兑付了，他让嵇建友带他与项目方处沟通还款事宜，主动帮助客户挽回损失。嵇建友公司的产品之前在华夏银行做过托管，且都正常兑付，他认为嵇建友的公司比较有实力，相信了嵇建友，他本人也与夏某一起出资人民币60万元投资了佳木斯废旧轮胎项目。他知道嵇建友被羁押后主动到公安机关投案自首。3、被告人鄂蒙的供述：证明2012年他在华夏银行亮马河支行工作，他的领导张海涛私下让他在客户群里推销行外理财产品元泰基金并给他提成。张海涛说元泰基金产品抵押充足，还款有保障。基金的全称他不记得了，老板是嵇建友，涉及的项目有窑洼湖珠宝城、山东滨州房地产，每个项目对应一个合伙企业，合伙企业的名称是元亨同为和元享同盈。他按照张海涛给他的产品说明书向客户进行推荐，其中与客户倪某、王某3、韩某签订了合伙协议，此外，他还介绍他母亲同事的亲戚张某3、他同学的父亲秦某2等购买了上述理财产品。张海涛给他的佣金是打包的，是投资本金的16%。投资人的年化收益分三档，一档是投资人民币50万到100万，年利率9%；二档是投资人民币100万到300万，年利率11%；三挡是投资人民币300万以上，年利率13%，投资起步价是人民币50万。除去投资人的年化收益，剩下的就是他的佣金，他收到张海涛给的佣金100余万元，汇入他和他母亲账户。大约在2014年7月份，张海涛说因为用资方钱款未返回，无法兑付，他就不再卖元泰的产品了。他曾经带着倪某、韩某去找过嵇建友，嵇建友说慢慢还钱，至今他的所有客户均未全款兑付。他给过王某3人民币5万元，给过他同学秦某人民币7万元，还折抵了秦某对他的欠款人民币5万元，秦某是使用自己父亲秦某2的名义购买的理财产品。华夏银行培训时说过不允许销售非本行产品。4、被告人赵祎菲的供述：证明她原系华夏银行长安支行的客户经理，王某1和张海涛先后找她帮助销售元泰基金产品，说风险可控、有抵押、有托管、收益高。她知道元泰公司是做私募基金的，投资的产品有房地产、轮胎、早餐车等，公司的负责人是嵇建友。张海涛给她的材料包含有限合伙协议一式两份和一份纸质的产品说明。她向自己在华夏银行的客户进行了推销，选择的是以前做过华夏银行高收益产品，承受高风险能力比较强的客户。她向客户说了元泰基金不是华夏银行的产品，但是收益不错，投资有保障。客户有投资意向的话，她就和客户签协议，通过她购买元泰基金产品的客户有田某、岳某、艾某、闫某、程某、赵某，此外，她还介绍邻居闫某、她公公同事的朋友岳某购买过。客户转账后把一份协议和一份转账凭条复印件交给她，她交给张海涛。之后张海涛将佣金转到她丈夫甄某的招商银行账户里。张海涛给她的打包佣金是投资本金的16%，投资人的年化收益分三档，一档是投资人民币50万到100万，年利率9%；二档是投资人民币100万到300万，年利率11%；三挡是投资人民币300万以上，年利率13%，投资人民币50万元起步。华夏银行培训时说过不允许销售非本行产品。2014年夏天，张海涛说回款出现问题，兑付不了，她就去找嵇建友，结果发现黄某、赵某2、鄂蒙、陈某、邱某、徐某等华夏银行职员都在帮嵇建友卖产品，而且也都兑付不了。5、被告人胡小蕾的供述：证明她原系兴业银行积水潭支行的客户经理，2012年因工作与嵇建友相识。后来，嵇建友让她在客户中推销理财投资项目，说给她提成，她同意了。她是通过嵇建友的介绍了解产品情况，没有通过其他途径去核实。在日常工作中，如果有客户询问是否有高收益的产品，她就把嵇建友的项目介绍给客户，说项目稳健、收益高。客户有意向的，她会与客户签订合同。签订合同有时在银行，有时在嵇建友公司附近。投资合同一式两份，投资人一份，嵇建友公司一份。客户按照合同约定将钱汇到嵇建友的有限合伙企业，之后钱款的去向她不知道。合伙企业有元亨同为和元享同盈，涉及橡胶和房产两个项目。她介绍的投资人有7人，一共投资人民币1000余万元。在项目说明书中指出投资50万元到100万年收益9%，100万元到200万元年收益10%,200万元以上年收益11%。2013年时她有５个客户，嵇建友按４％给她提成，2014年增加了鲍某，嵇建友按９％给她提成。客户打款后，嵇建友将提成款转账到她或她母亲李某1名下的兴业银行账户内。2015年初，嵇建友说资金周转困难，兑付不了了。（二）综合证人证言6、证人饶某的证言：证明2011年他在伊萨德尚投资公司工作时与嵇建友相识，2012年嵇建友让他去元泰投资公司上班。他在公司负责和用资方联系沟通，办理风控手续，根据嵇建友的指示起草协议等，2015年春节左右离职。他担任过北京兴业恒泰科技发展有限公司公司的法人代表，是嵇建友让他办理的。他在公司接触到的用资方一是龙悦集团，2012年底，嵇建友让他和上海龙悦集团的李某3联系，拿龙悦集团的基础资料。2013年嵇建友让他去山东乳山办乳山华银置业有限公司股权质押，将100%的股权质押了，押给谁记不清了；二是四川金投矿业公司，法定代表人任某，是他介绍给嵇建友的，嵇建友给四川金投了人民币７０００余万元，任某将四川金星矿业的９０％股权押给嵇建友，金投变更４９％的股份给嵇建友，其他部分做质押。嵇建友用的哪家公司处理的股份，他记不清了；三是江苏北极皓天科技有限公司，这是华夏银行投资兑付不了，让他们帮忙先还钱，嵇建友让他和北极昊天的杨某1联系的，怎么处理的不记得了；四是中森通浩公司，也是华夏银行投资的，他们帮忙先还钱。嵇建友让他和中森通浩联系，办的股权质押手续，押给谁记不清了；五是天津汉镒资产公司，有关项目基本兑付完了。7、证人司某的证言：证明2011年她应聘到元泰投资公司担任行政人员，当时公司就她和嵇建友、饶某三个人。嵇建友是总经理，饶某负责项目，具体二人做什么她不清楚。2012年底，嵇建友让她办过一张银行卡，办好后交嵇建友使用，她本人没有用过。嵇建友要过她的身份证，说办事用，她也没问就给了。8、证人王某1（原华夏银行北京分行职员）的证言：证明2011年左右他在华夏银行工作，经同事张海涛的介绍认识了嵇建友，张海涛说嵇建友做私募基金很有实力，介绍他购买嵇建友的理财产品，当时嵇建友的理财产品在华夏银行没有托管。他认识嵇建友后，嵇建友让他帮忙向客户推销理财产品，他就向亲友推荐购买了。还联系了华夏银行的职员李某2、赵祎菲、黄某帮忙销售嵇建友的理财产品，嵇建友答应将产品总额的1%作为他的提成。2013年5月，他离开华夏银行自己创业，成立了铭睿博通投资管理公司，也介绍了一些客户购买嵇建友的理财产品。2014年左右，他发现嵇建友的项目存在风险，就没有再帮助嵇建友联系客户，并用自有资金向客户买回了私募基金。之后，他一直跟嵇建友处理二人之间的债务，直到2016年嵇建友被公安机关查获。9、证人邱某（原华夏银行亮马河支行客户经理）的证言：证明2011年张海涛向她介绍了一个非华夏银行托管代售的理财产品，让她帮着销售，说该产品本金能保障，收益率高，并说每拉一个客户，会给她投资额的3%左右作为提成。在销售给几个客户之后，她就知道这个产品是嵇建友的，并通过张海涛认识了嵇建友。她手里有固定的银行客户存款都在人民币50万元以上，嵇建友的理财产品最低投资要求人民币50万元以上，她自然就销售给自己在华夏银行的客户。她对客户说嵇建友的理财产品高回报率、相对安全，低风险。2012年左右，她离开了华夏银行，后来直接从嵇建友手里拿合同，嵇建友给她的佣金涨到了5%左右。她销售总金额一千余万元，没有兑付的金额在800万左右。10、证人陈某（原华夏银行亮马河支行对公客户经理）的证言：证明2012年左右张海涛向他介绍了嵇建友的投资理财产品，让他帮着销售，每售出一份给他投资额的2％或3％作为提成。他介绍了6人购买嵇建友的理财产品，金额共计人民币1400余万元，造成损失人民币980余万元，获取佣金人民币80余万元。华夏银行不允许职员销售非本行托管的理财产品，而且开会说过。11、证人李某2(原华夏银行北京分行财富管理中心经理)的证言：证明他经王某1介绍销售嵇建友的理财产品，介绍的客户有陈某1、石某、靳某、吴某4人，投资共计人民币490万，收取王某1给予的5%的佣金。另外，他还联系时任华夏银行玉泉路支行客户经理韩某帮助销售嵇建友的理财产品，并从中收取1%的佣金，韩某销售的人员有章某、刘某、王某4，投资金额共计人民币990万元。12、证人韩某（原华夏银行玉泉路支行客户经理）的证言：证明她通过同事李某2和王某1的联系，向华夏银行客户销售嵇建友的理财产品，并按照投资金额的3-4%收取佣金。销售的客户有章某、刘某、王某4，投资金额共计人民币990万元，造成损失人民币600余万元。13、证人王某2的证言：证明她是鄂蒙的母亲，鄂蒙曾经让她办理过一张中信银行卡，办好后交给鄂蒙使用了。鄂蒙被羁押后，她凑了人民币40万元退交公安机关。14、证人甄某的证言：证明他是赵祎菲的丈夫，赵祎菲使用过他的中国建设银行银行卡，说是收别人给自己的提成。他愿意将钱退回公安机关，但是之前给老人看病钱已经花光了，他凑了人民币3万元退交公安机关。15、证人李某1的证言：证明她是胡小蕾的母亲，她办过一张兴业银行卡，是胡小蕾说帮她理财，办好后交给胡小蕾用了。具体胡小蕾怎么用的她不清楚，也不知道卡中的资金交易情况。16、证人肖某的证言：证明他的亲属魏某通过张海涛购买了嵇建友的理财产品，大概人民币100余万元，到期不能兑付后，张海涛给他现金人民币80万，向他转账人民币30余万元，让他帮助转给魏某。（三）投资人证言17、投资人戴某的证言：证明她公司的开户行在华夏银行亮马河支行，她在日常业务往来中认识了客户经理张海涛。后来张海涛介绍她投资嵇建友的项目，说项目由华夏银行托管，可靠、保本保息，投资年收益9%-14%，资金用于东四环珠宝城项目、滨州房地产项目等。张海涛和她签订《有限合伙协议》的时候，给了她一些项目宣传书。她向元亨同为投资四次共计人民币445万，已经还本付息，后向元享同盈投资两次共计人民币260万元，未收回本金和利息。不能按期返利后，张海涛说元泰（北京）投资基金管理有限公司的资金链断了，她找到嵇建友，嵇建友承认有的项目是不存在的。在投资理财期间，张海涛一般会按照投资款6%左右的比例给她返款。18、投资人邹某的证言：证明2013年初，她通过朋友认识了华夏银行北京亮马河支行的客户经理张海涛，张海涛在亮马河支行的会议室向她介绍了元泰项目，称该项目由华夏银行托管，年利率为9%到14%。后她于2013年11月28日、2014年3月19日、2014年5月7日分别签订了有限合伙协议，先后投资了人民币145万、370万、525万。19、投资人孙某的证言：证明2014年初，鄂蒙向她介绍了一款理财产品，是废旧轮胎回收项目，年收益11%，鄂蒙说能保本按期兑付。2014年4月、5月，她两次投资人民币160万，协议到期后没有兑付。之后鄂蒙告诉她产品是银行和嵇建友的元泰投资公司的合作产品。2015年下半年，鄂蒙说原银行行长调走，新行长要了解情况，她就一直等结果。2016年夏天，她才知道有人报警了。20、投资人韩某的证言：证明2013年6月，华夏银行理财经理鄂蒙向他推荐元亨同为产品，年利率9%，称产品安全度高。2013年7月，他在京源商场肯德基与鄂蒙签订合同，投资人民币63万元，2014年收到元泰公司汇款人民币5万元。21、投资人王某3的证言：证明2014年她经华夏银行客户经理鄂蒙介绍，投资北京元享同盈投资中心（有限合伙）的基金产品50万元，年收益9%，至案发，本金和利息均未兑付。22、投资人闫某的证言：证明2014年1月初，华夏银行的客户经理赵祎菲向她介绍了一款理财产品，说是华夏银行的理财产品，收益很好，期限一年，年收益是13%。项目是滨州龙悦招商大厦，项目公司是滨州区华晨置业有限公司，产品管理人是元泰（北京）投资基金管理有限公司。后来她就投资了。2015年2月，赵祎菲说项目资金不到位，由华夏银行给她兑付，正在和华夏银行谈判，后来一直没有兑付。经她了解，还有好多人也在元泰公司投资了，投资款也没有兑付。23、投资人艾某的证言：证明2013年1月赵祎菲向她推荐购买一款理财产品，说是为答谢老顾客继续理财的衔接产品，是政府支持的大型商业中心建设项目，期限一年，收益11%。她于2013年1月24日投资人民币300万，返款3403890元，于2014年1月21日投资人民币100万，项目为滨州房地产，目前未收回本息。24、投资人程某的证言：证明她于2012年认识的赵祎菲，2014年5月赵祎菲向她介绍元泰（北京）投资基金管理有限公司的投资产品，称年收益11%，产品绝对可靠，承诺一年连本带息返款。后她与赵祎菲在三里河麦当劳签订合同，她通过工商银行转投资款人民币215万，投资的是佳木斯中福阳项目，目前未收回。此外她还于2013年5月2日投资75万，返款818239.73元。25、投资人王某5的证言：证明她多次在兴业银行通过理财经理胡小蕾购买理财产品，并对胡小蕾产生信任。2013年5月，胡小蕾通过电话向她推荐一款理财产品，称由兴业银行委托管理，保本，年收益11%。2013年6月14日，她到兴业银行积水潭支行购买该理财产品，先是与胡小蕾到平安银行办理了一张银联卡，之后返回兴业银行办理了汇款业务，共计汇款人民币230万元，最后在胡小蕾拿出的合同上签字。2014年7月，她未收到兑付的款项，胡小蕾称该理财产品可以续签一年，年收益自购买统一按12%结算，她遂与胡小蕾签订了延期合同。2015年4月，胡小蕾来电称由于公司经营问题无法兑现还款，并约她与嵇建友见面，她才发现自己所签的是有限合伙协议，嵇建友称同意转让合同就能保证收益。因产品到期无法兑付，她和胡小蕾、嵇建友发生纠纷，在德外派出所外，胡小蕾支付她现金人民币8000元，嵇建友向她转账人民币2万元。26、投资人鲍某的证言：证明2008年她去兴业银行办业务时认识的胡小蕾。胡小蕾是大堂经理，负责接待客户、讲解理财、办理业务等。有一次她去银行办理理财产品兑付，胡小蕾向她介绍说有一款理财产品收益高、保本、是与他们兴业银行长期合作的产品，给她讲解了宣传册，让她放心购买。后来兑付不了，她才知道产品是嵇建友的。27、证人郑某的证言：证明她是胡小蕾在兴业银行的客户，2011年从胡小蕾手中购买过一份300万元理财产品，已如期兑付。后胡小蕾通过电话向她推介了元享同盈投资理财，说跟她之前的理财产品是同一家公司，产品是兴业银行监管，保本，年收益13%，项目是国家扶持的农业钾肥项目。2013年6月17日，她在兴业银行积水潭支行与胡小蕾签署协议，在见面前先用她本人的名字办理了一张**安银行的银行卡，存入款项。她投资了人民币380万元，到期后本息均未偿付。后她和胡小蕾一起去找嵇建友交涉，签订了延期协议，到期后仍未偿付。2014年8月5日，她们再次与嵇建友交涉还款事宜，嵇建友书写欠条一张，内容是2014年8月31日前归还本息共计人民币429万。2014年9月30日至2015年1月30日，嵇建友陆续向她还款人民币135万。后来，胡小蕾通过转账的方式还给她人民币2万元。28、投资人孙某2的证言：证明2013年10月初，他和同事在兴业银行办理业务时认识的胡小蕾，胡小蕾向他介绍了一个理财项目，是钾肥项目，说项目发展前景很好、风控措施到位、收益高、回款有保证等，当时胡小蕾并没有说明这是不是自己银行的理财产品。之后，又经过胡小蕾的多次推荐，他与胡小蕾签署了一个《有限合伙协议》，并按照胡小蕾提供的合伙企业账号，在兴业银行柜台将投资款转给了合伙企业账号。他投资金额人民币200万元，约定年收益11%。到期后，本金及收益均未得到偿付。他找到胡小蕾和嵇建友，嵇建将自己银行卡给胡小蕾，胡小蕾给他转账人民币10万元。29、投资人郭某的证言：证明2013年6月，华夏银行和平支行的客户经理黄某给她打电话，说有一个稳健的理财产品，叫元亨同为投资，年收益率11%，投资时间2013年6月18日至2014年7月5日，建议她购买。2013年6月18日，她和黄某在兴业银行西单支行见面，黄某在一辆车里和她签订了投资协议，并给了她一个账号。她下车后在兴业银行向黄某给的账号汇款人民币200万元，至今未还本付息。30、投资人周某的证言：证明2013年10月份，华夏银行东单支行客户经理李某4和于某联系她，说华夏银行正在发行一个理财产品叫元亨同为，是鞍山宝龙钾肥投资项目，收益不错，建议她购买，后来李某4到她家说这个理财产品的额度不多了，她觉得华夏银行的理财产品比较可靠，于是投资了人民币550万，后来她才知道购买的不是华夏银行的理财产品。2016年4月23日，她找到元泰公司法人嵇建友，嵇建友给了她现金人民币10万元，当时约定好是投资的收益，她实际亏损人民币540万。31、投资人高某的证言：证明经华夏银行北京亮马河支行客户经理陈某推介，他于2013年9月以汇款转账方式投资“元亨同为”人民币50万元，并签订有限合伙协议，期限1年，年收益9%；于2014年5月以汇款转账方式投资“元享同盈”100万元，并签订有限合伙协议，年收益11%，期限1年。2014年9月25日，陈某告知他无法如期兑付本息。32、投资人王某4书写的投诉材料：证明2014年6月，他经华夏银行玉泉路支行客户经理韩某介绍购买了元亨同益基金100万元。由于其是华夏银行的优质客户，在该行买了多年基金，对华夏银行非常信任，韩某在其之前购买理财产品到期之后又介绍其购买元泰的产品，韩某告知其该行有了新的可靠的理财产品，很安全，是华夏银行托管的产品。33、投资人夏某书写的证明：证明她投资涉案理财产品人民币60万元，其中人民币30万元是张海涛以她的名义进行投资的。34、投资人曹某、高某2、苑某、孟某、陈某2、黄某1、郎某、陈某1、王某6、杨某3、刘某1、李某5、杨某4、赵某3、张某3、杨某5等人的证言、投资情况登记表、投诉材料、情况说明等：证明他们通过华夏银行客户经理的推荐介绍，以签订有限合伙协议的方式购买涉案理财产品，到期后无法兑付的情况。（四）书证及鉴定意见35、工商登记材料：证明北京中恒星泰投资咨询有限公司成立于2011年9月2日，法定代表人为嵇建友；元泰（北京）投资基金管理有限公司成立于2012年1月12日，法定代表人嵇建友；北京兴业恒泰科技发展有限公司成立于2012年8月31日，法定代表人饶某。元泰公司的经营范围为非证券业务的投资管理、咨询，不得从事以公开方式募集资金的业务，中恒兴泰公司、兴业恒泰公司为私营有限责任公司，没有以公开方式募集资金的资质。北京元享同盈投资中心（有限合伙）于2012年11月7日成立，执行事务合伙人为元泰公司，委派饶某为代表，单位投资者包括元泰公司和兴业恒泰；北京元亨同兴投资中心（有限合伙）于2012年12月18日成立，执行事务合伙人为元泰公司,委派饶某为代表，投资者包括元泰公司、中恒星泰和嵇建友。北京元亨同为投资中心（有限合伙）于2013年5月14日成立，执行事务合伙人为元泰，委派饶某为代表，投资者包括元泰公司、嵇建友。北京元亨同益投资中心（有限合伙）于2013年5月8日成立，执行事务合伙人为元泰，委派嵇建友为代表，投资者包括元泰公司、嵇建友。工商登记材料未显示上述有限合伙企业对有限合伙人进行变更的登记。36、华夏银行出具的履历表、职责情况、客户情况表、内部排查、谈话记录等：证明被告人张海涛、鄂蒙、赵祎菲等人原系华夏银行员工，主要负责开展公司营销业务，华夏银行明确禁止其员工销售违规理财产品。37、兴业银行出具的说明、胡小蕾客户情况表、兴业银行零售综合理财产品规范销售承诺书等：证明被告人胡小蕾原系兴业银行客户经理，兴业银行禁止业务员“飞单”行为。38、华夏银行出具的回函：证明该行未与北京中恒星泰投资咨询有限公司、元泰（北京）投资基金管理有限公司、北京兴业恒泰科技发展有限公司、北京元享同盈、元亨同为、元亨同兴、元亨同益、元亨同鑫投资中心（有限合伙）有过任何的托管业务。39、托管协议：证明北京元享同盈、元亨同为、元亨同兴、元亨同盈、元亨同益投资中心（有限合伙）与兴业银行、平安银行签订托管协议，银行仅按照元泰（北京）投资基金管理有限公司及有限合伙企业的指令进行资金划拨，不监管资金的具体使用。40、中国证券投资基金业协会出具的《关于元泰投资基金管理公司等8家机构私募基金管理人登记情况的说明》：证明元泰投资管理公司于2014年6月4日在基金业协会登记为私募基金管理人，登记存续期间未按照相关规定备案任何基金产品。2015年4月7日，基金业协会根据元泰公司提出的注销申请将其私募基金管理人登记注销。经查询私募基金管理人登记备案系统，北京中恒星泰投资咨询有限公司、北京兴业恒泰科技发展有限公司、北京元亨同鑫投资中心（有限合伙）、北京元亨同兴投资中心（有限合伙）、北京元亨同为投资中心（有限合伙）、北京元享同盈投资中心（有限合伙）、北京元亨同益投资中心（有限合伙）等7家机构未该会做私募基金管理人登记或产品备案。41、有限合伙协议、延期协议、招募说明书、投资人身份证复印件、银行账目材料、转账凭证、合伙企业银行交易流水等投资材料：证明投资人与涉案合伙企业签订合伙协议、进行转账投资等情况。42、北京天正华会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书及相关账目材料、财产份额转让材料：证明经审计，（1）2012年11月至2014年5月间，被告人嵇建友等人共计向181名投资人吸收资金人民币48037万元，投资人收到投资返款人民币30670.37万元(其中包括嵇建友控制的账户返还本息20597.28万元,王某1代为返还本息10073.09万元)，投资损失人民币19616.84万元（投资损失=投资金额-投资返还金额,不包含获利部分）；（2）被告人张海涛非法吸收16人投资共计人民币4446万元，投资损失人民币3001.51万元；被告人张海涛通过鄂蒙、赵祎菲等人非法吸收33人投资共计人民币13945万元，投资损失人民币10494万元；（3）被告人鄂蒙非法吸收6人投资共计人民币3837万元，投资损失人民币2500余万元；（4）被告人赵祎菲非法吸收9人资金共计人民币2666万元（其中与张海涛相关金额人民币1075万元，与王某1相关金额人民币1591万元），投资损失人民币1075万元；（5）被告人胡小蕾非法吸收7人投资共计人民币1140万元，投资损失人民币699.4万元。（6）王某1接受涉案投资人债权转让共计人民币11205万元，向投资人返还金额人民币10073.09万元（有付款凭证部分）。（7）嵇建友向张海涛转款人民币2436.19万元（不完全是佣金），张海涛向鄂蒙转款人民币177.08万元（其中佣金170.48万元），张海涛向赵祎菲转款人民币51.5万元，嵇建友向胡小蕾转款人民币63.6万元。（8）嵇建友向项目公司汇款人民币32713.77万元，收到项目公司汇款人民币29431.29万元，收支差额人民币-3282.49万元。（9）涉及非本案投资款人民币2670.25万元，相应返款人民币7807.39万元，收支差额人民币-5,137.14万元。该笔付款中包括代中森通浩（金泰兴华）返款人民币2259.25万元，代北极皓天返款人民币54.50万元，代元星富阳返款人民币1166.15万元，代天津隆信返款人民币122.63万元。（10）嵇建友控制的银行账户合计收到其他人汇款人民币4116.49万元，合计向其他人汇款人民币15558.41万元，收支差额人民币-11,441.92万元。嵇建友向其他人的付款中包括代中森通浩返款人民币3921.47万元（金泰兴华人民币3810.47万元，汇添宏利人民币111万元），代北极皓天返款人民币65.4万元，代元星富阳返款人民币1645.38万元。（11）嵇建友向公司员工汇款人民币6299.44万元，收到公司员工汇款人民币5081.80万元，收支差额人民币-1217.64万元；（12）嵇建友控制的银行账户合计收到其他公司汇款人民币7932.44万元，合计向其他公司汇款人民币2076.41万元，收支差额人民币5856.03万元；（13）嵇建友控制的银行账户合计消费人民币1012.17万元，购买理财产品支出人民币4365万元，收到理财回款人民币4377.54万元，收益人民币12.54万元。（五）涉案项目相关证据43、北京中森通浩公司项目（1）证人霍某的证言：证明2011年他在江苏徐州中森通浩新型木材有限公司做负责人，因公司发展需要，委托华夏银行发行基金产品，资金用于中森通浩公司的经营发展。2012年基金到期后他不能兑付，华夏银行亮马桥支行的牛经理、张海涛跟他说可以找其他公司垫资，并约来嵇建友进行洽谈。嵇建友提出借款要有抵押，他同意用名下北京市朝阳区望京地区立泽西园2号楼做抵押（市值约1亿元），嵇建友同意出资帮助兑付基金。此后，嵇建友借给他约人民币8000万元，月息8%，期限两个月，具体兑付是嵇建友和华夏银行操作的。望京的楼抵押给嵇建友之前在法院有财产保全，嵇建友去法院交钱拿回房产手续之后，办理了抵押手续。（2）华夏银行出具的托管合同、情况说明：证明2012年1、2月，金泰兴华资产管理中心、北京汇添宏利有限公司分别与华夏银行签订《私募基金资产托管合同》，托管账户开户行均为华夏银行北京亮马河支行，募集资金总额人民币1亿余元，款项分别转入中森通浩集团公司和银行财富投资管理公司，该基金未通过托管账户向投资人支付本金和收益。（3）投资框架协议表、借款协议、补充协议、保证协议、股权出质协议：证明2013年1月至3月间，兴业恒泰公司与中森通浩公司签订框架协议及补充协议，由兴业恒泰公司借给中森通浩公司人民币7000万及3500万元用于基金兑付。后双方陆续签订了借款协议，借款金额为人民币1亿余元，同时签订了保证协议和股权出质协议。（4）中森通浩公司及其实际控制人借款明细、金泰兴华、汇添宏利产品财产份额转让协议书：证明嵇建友公司员工司某与金泰新华合伙人签订财产份额转让协议，转让金额为投资本金及利息。44、四川金投矿业公司项目（1）证人任某的证言：证明2012年底，他做开矿和无烟煤贸易需要资金，经朋友介绍认识了嵇建友，后与嵇建友控制的中恒星泰公司签订了框架协议，由嵇建友出资，他负责对煤矿进行整合、收购、建设。他用四川金投矿业49%的的股权以及他名下的四川江安金星矿业90%的股权做质押。协议签订后，他收购了贵州毕节市的长运煤矿、恒正煤矿，当时嵇建友说没有钱，提出用霍某在北京的楼房做抵押借款，以此作为自己的投资。大约2013年2月，他用霍某的楼做抵押向唐某借款人民币3000万元，之后嵇建友进行了股权变更。这借款人民币3000万元，嵇建友给了金投矿业人民币2000万元，自己拿走1000万元，作为之前对霍某楼房解抵押的费用。2013年春节前后，他对嵇建友说要按照协议开展工作，要求嵇建友继续投资，嵇建友转给金投公司人民币1700万元，其中200万元用于支付唐某利息，另外人民币1500万元投到项目了。后嵇建友想继续向唐某借款，唐某说前款不清后款不借，嵇建友遂给金投公司汇入人民币3000万元，由金投公司将款还给唐某。之后，嵇建友说要借4000万元，唐某将人民币3000万元转给曾某，曾某又加了人民币1000万元，共计人民币4000万，其中人民币3000万元给了嵇建友。因借款不能偿还，曾某将他告上法庭，法庭判他偿付本息人民币7000多万元。（2）四川金投矿业有限公司营业执照复印件、江安县金星矿业有限公司营业执照复印件、四川金投矿业有限公司董事会决议、收购合同、借款合同、借款支付申请书、股权质押合同、股权出质设立登记通知书、合作框架协议，框架协议之补充协议：证明任某是四川金投矿业有限公司、江安县金星矿业有限公司的法定代表人，2013年1月，中恒星泰公司与金投矿业公司签订协议，约定由金投矿业收购长运煤矿、恒正煤矿、恒兴煤矿等，资金规模约为人民币2-3亿，中恒星泰公司通过融资工具向投资人招募资金用于长运煤矿的技改和收购，合作期限两年。金投矿业公司于2013年4、5月先后向北京兴业恒泰科技发展有限公司公司借款共计人民币4500万，任某将其持有的四川金投公司50%的股权、金星矿业公司97.77%的股权及派生权益质押给北京兴业恒泰科技发展有限公司公司，已办理出质手续，任某作为保证人承担连带责任。（3）《借款协议》、《抵押协议》、四川省高级人民法院民事判决书：证明2013年2月6日，中恒星泰公司与金投矿业公司及霍某签订《借款协议》和《抵押协议》，约定任某对外借款人民币4000万，由霍某名下位于北京市朝阳区的房产进行抵押担保（霍某之前以此房产做抵押向嵇建友借款人民币5000万），后借款不能偿还，债权人曾某向四川省高级人民法院提起民事诉讼，要求四川金投公司任某和担保人霍某偿还借款，经法院审理，判决任某、四川金投公司偿还曾某本金人民币4000万及支付利息、违约金，如债务未能履行，曾某有权对霍某的房产使用权进行变卖、拍卖受偿。（4）北京市公安局西城分局冻结通知书：证明对涉案四川金投矿业公司49%的股权、江安县金星矿业有限公司97.77%的股权予以冻结的情况。45、上海龙悦集团滨州项目（1）证人王某3的证言：证明他系投资人李某6的丈夫、投资人王某7的哥哥。2013年至2014年间，李某6购买了嵇建友的基金产品共计人民币4300万元，王某7购买了嵇建友的基金产品共计人民币575万元，2014年12月31日，嵇建友向李某6借款人民币100万元用于公司运营，到期均未偿还、兑付。因为李某6和王某7常年在国外生活，就委托他追款。他在河北省石家庄新华区人民法院起诉嵇建友，在法院的主持下与嵇建友达成调解协议。后嵇建友未履行协议内容，他向法院申请强制执行，经进行相关债务确认，嵇建友应归还人民币7542.77万元。嵇建友提出以其持有的龙悦集团股份，以债转股的形式还款，黄某3将其持有的滨州龙悦大酒店项目49%的股权折价人民币1.2亿元转让给李某6实际控制的翰辰同华（北京〕投资有限公司，以抵消上述债务，同时翰辰同华、南京林某公司反欠龙悦集团黄某3人民币5000万元。滨州龙悦大酒店项目的另一个股东黄某2持有公司51%的股份，2016年5月27日，黄某2同意签署转让协议。2016年6月2日，进行工商登记变更。因为他是做房地产开发的，嵇建友、黄某3、黄某2不懂房地产，就让他把这个项目继续开发下去。他经过调查了解，发现该项目已烂尾13年之久，原股东矛盾不可调和，现存土地及建筑物评估价值约为1.2亿元，而债务成本高达2.2亿元，其中股东成本共1.2亿元、原龙悦集团5000余万元、施工单位5000余万元、农民工资200余万元，涉及七起诉讼，相关土地和银行账号被封，本身处于严重的资不抵债的状态。另外，相关资质证、土地证、规划证、施工证等手续均已经过期，政府和市场因项目曾多次停工而极度缺乏信任，故预售证不能在项目竣工前发放。同时，受国家政策、金融政策和当前市场影响，国家的商业地产项目融资苦难、回报悲观。这个项目地理位置在滨州市政府附近，作为三线城市这个项目唯一的优点就是离市政府近，按照当地的低价，他把项目盖好，出售出去，按剩下的35年使用权，刚好收回7000余万元。他接手之后，从2016年5月开始，不断地和其他诉讼方沟通，四处筹集资金，与当地政府协调，让项目暂时没有闲置，将先筹来的资金交给诉讼方，以解除土地和银行账号的查封状态。同时向政府缴纳各项限制期间的费用，以便重新办理资质证、土地证、规划证、施工证等手续。现在得到诉讼方初步谅解同意继续施工，当地政府也在重新审核各种手续。（2）证人袁某的证言：证明嵇建友是他的高中同学，2016年初，嵇建友找他说上海龙悦集团欠自己的钱，该集团用山东滨州的一栋楼做抵押，嵇建友让他找一家空壳公司帮自己代持股份。他找李某7要来林某环保公司，把公司手续和公章交给了嵇建友。后嵇建友变更了山东滨州楼的股份，其中林某环保公司持有山东滨州华晨置业20%的股份，翰辰同华公司持有29%股份，另外的51%的股份在一个姓黄的股东手中。2016年春天，翰辰同华出示了一份林某环保公司代持翰辰同华股份的材料，他才知道山东滨州华晨置业49%的股份都是翰辰同华的。他问嵇建友，嵇建友说欠了翰辰同华的钱，将林某公司代持的20%股份给了翰辰同华公司。（3）龙悦控股（集团）有限公司工商登记材料、借款合同、保证合同、抵押合同、股东会决议、股权质押合同、股权出质设立登记通知书、股权出质注销登记通知书：证明2013年6月17日，龙悦集团的实际控制人黄某3，以其控制的乳山华银置业有限公司向中恒星泰公司借款人民币6941万元，投资滨州龙悦大酒店等项目，借款期限一年；龙悦集团黄怡妮向饶某（实为嵇建友控制公司）借款人民币570万，期限为2013年12月20至2014年2月19日，用于归还龙悦集团银行贷款，上述债务有龙悦集团及其持有的鞍山北方国际机电五金城置业有限公司、乳山华银置业有限公司的股权作为质押担保，到期未能偿还债务。（4）协议书、债权转让通知书、催告通知、石家庄市新华区人民法院民事调解书、王某7购买元享同为合伙协议清单、关于龙悦控股（集团）有限公司与嵇建友债权债务已结清的情况说明，股权转让协议、债权债务重组协议、合作协议、确认书：证明2015年间，王某3（投资人李某6、王某7亲属）多次向嵇建友催要债务，并向石家庄市新华区法院对嵇建友及其控制元泰等公司、元亨同为和元享同盈合伙企业提起民事诉讼，经过法院调解，双方于2015年12月达成调解协议，由王某7、李某6受让元亨同为、元亨同赢合伙企业债权，其中本金约为5300余万元。（5）公安机关出具的工作说明：证明2019年4月23日，办案民警经到山东省滨州市住建局房地产开发管理办公室，了解嵇建友涉案楼盘相关情况，据该办公室工作人员介绍，涉案滨州楼盘有多起诉讼未审结，现该楼盘开发建设处于停滞状态，下一步开发建设情况需待诉讼结束后，根据相关开发建设审核结果下发各种开发建设许可类证照，方可继续开工建设。另，经查找，未找到上海龙悦集团实际控制人黄某3。46、江苏北极皓天公司项目（1）被告人嵇建友的供述：证明北极皓天公司的法定代表人是杨某1，该公司实际控制人杨某2用公司近50%的股份做质押，向他借款人民币6000余万，钱是通过兴业恒泰转给的无锡润扬公司，也给过北极皓天公司人民币150万，北极皓天将款项兑付给了宜兴星皓理财。上述质押是在宜兴市工商局办理的，由兴业恒泰公司办理的。他从未办理过退出股东事宜，未向工商部门提供过任何解除质押的材料。北极皓天所欠款项并未偿还，杨某2和他签订了重组协议，说把他的债转股，至少给他51%的股份。（2）证人袁某的证言：证明2014年嵇建友让他去江苏省宜兴市考察北极昊天公司的LED照明项目，他找了相关专业人士咨询，均劝他不要投资该项目，他把情况告诉了嵇建友，之后就没有再管。大约2015年初，他听说北极昊天停产了，欠了外债几个亿，还剩200亩土地和几万平米的厂房，具体的不清楚。嵇建友说自己的资金是银行客户经理给的，自己和银行的客户经理以及银行高管关系很好，分分钟能弄出几千万。（3）江苏北极皓天科技有限公司章程、股东会决议、股权质押合同、保证书、无锡市宜兴工商行政管理局股权出质准予设立登记通知书、情况说明、财产份额转让协议、银行账目信息：证明江苏北极皓天科技有限公司法定代表人为杨某1，2013年4月，无锡市润扬稀有金属制品有限公司（北极皓天公司实际控制）与北京兴业恒泰科技发展有限公司签订多份借款合同，借款共计人民币6550万，用于归还江苏宜兴星皓投资管理中心借款及公司运营成本，无锡润扬公司以63.7%的股权做质押，以公司位于宜兴经济开发区东氿大道、文庄路交叉口东北侧（地号：024-1721003000）的在建工程提供抵押担保，杨稼涛为部分借款（2500万）承担连带保证责任。2014年11月，兴业恒泰公司与北极皓天公司签署债务重组框架协议，协议进行债转股，兴业恒泰公司占有北极皓天公司45%的股份。2014年12月，因宏观经济形势变化和不可抗力等原因，北极皓天处于停业状态，已准备进入破产清算。（4）公安机关出具的工作说明：证明2017年经办案民警查找，未找到江苏北极皓天科技有限公司法人杨某1，江苏北极皓天科技有限公司厂区已空置。2019年办案民警到江苏无锡工商部门查询，发现北京兴业恒泰科技发展有限公司于2014年5月22日退出江苏北极皓天科技有限公司股权，经讯问嵇建友，嵇建友称从未办理退出股权变更手续，此事正在进一步侦办中。47、佳木斯中福阳废旧轮胎项目（1）证人张某1的证言：证明2012年他经塔某介绍认识嵇建友，得知嵇建友是做私募基金的，很有能力，就想让嵇建友帮他给斯帕索珠宝城项目募集基金，他将珠宝城的商业计划书给过嵇建友，后来嵇建友说经过评估不具备发行基金的条件。2012年他卖掉了思帕索，准备在黑龙江佳木斯做废旧轮胎改造项目，就再次找到嵇建友，将相关资料交给嵇建友，嵇建友说这个项目好，让袁某来投资经营。他跟袁某商定，将项目做到开工，达到年产两万吨胶粉的产量，就给袁某70%的股份，之后他把佳木斯中福阳塑胶科技有限公司交给袁某打理。2014年3月，他听说北京睿博财富投资公司在发行中福阳基金，说是替元泰公司发行，袁某不知道怎么回事，他就问嵇建友，嵇建友说在尝试发行。（2）证人袁某的证言：证明2014年初嵇建友说在佳木斯有一个废旧轮胎项目有发改委的批文，让他投资这个项目并帮忙打理，于是他认识了经营此项目的中福阳科技公司张某1。当时中福阳科技公司在佳木斯有70亩土地和厂房，还有30亩荒地。2014年5月到2015年5月，他陆续给这个项目投资了人民币1200万左右，其中嵇建友给了他400万左右，包括之前借的350万。2015年初，张某1说嵇建友用这个项目募集资金了，他去问嵇建友，嵇建友让他经营好这个项目形成产能，钱的事让他不要管。2015年5月，中福阳科技公司因欠土地使用税被当地税务机关查封所有账户，查封后生产无法继续进行，项目就停产了。（3）佳木斯中福阳塑料科技有限公司合作框架协议、张某1与恒基发签订的协议书：证明张某1是佳木斯中福阳塑料科技有限公司的实际控制人，是天津元贸富阳有限合伙人，投资项目为佳木斯中福阳，2011年张某1将佳木斯中福阳股权转至北京恒基发投资有限公司名下，由元贸富阳发行基金。2013年初，张某1与恒基发公司协商以北京凯捷华商城有限公司（珠宝城）作为基金产品对外销售。48、江苏南通新天置业项目（1）被告人嵇建友的供述：证明2012年底、2013年初天津汉镒资产公司的老板郭某1拿着南通云巢广场项目找他，元泰公司使用元享同盈给该项目融资了人民币3000万左右。南通新天置业公司以其名下在江苏南通市平潮镇的一块土地做抵押，因为元泰公司不是金融机构，不能抵押土地，所以以股东的方式进入南通新天公司，相当于变相的抵押了这块土地。他使用兴业恒泰和中恒星泰入股南通新天公司，兴业恒泰公司占99%，中恒星泰公司占1%。2014年，汉镒资产陆续还钱大约人民币2000余万。2015年，他和郭某1签订了一份协议，大致内容是南通新天置业公司的剩余债权由江阴新高置业公司承担，汉镒资产将对江阴新搞置业的运营管理权交给了兴业恒泰。在拿到江阴新高置业运营管理权之前，郭某1将部分房屋折抵了债务，他对那部分没有控制权，其余的房屋，他给部分投资人办理了预售登记。（2）证人包某、张某2的询问笔录：证明江阴新高置业公司实际由汉镒资产控制，相关重要财务资金流转均由汉镒资产王景海下指令后操作。2015年2月，江阴新高支付给北京兴业恒泰科技发展有限公司800万，支付给元泰（北京）投资基金管理有限公司310万管理费，均是由王景海指示支付，不清楚支付具体原因。（3）南通新天置业有限公司工商登记材料、借款协议、合作框架协议、融资顾问协议：证明南通新天置业有限公司是汉镒资产管理股份有限公司投资设立的一人有限责任公司，经营范围为房地产开发、销售。2013年10月15日，汉镒资产管理股份有限公司以2000万元的价格将其所持有的南通新天置业有限公司100%股权转让给北京中恒星泰投资咨询有限公司。2013年12月，南通置业公司（包某）与北京兴业恒泰科技发展有限公司公司签订借款合同，共计借款人民币2500万，期限一年，年息15%，南通新天置业公司并与元泰公司签署融资顾问协议，按照实际融资金额的4%向元泰公司支付融资顾问费。（4）2015年12月16日，北京中恒星泰投资咨询有限公司以1980万元的价格将其所持有的南通新天置业有限公司99%股权转让给北京康永达投资有限公司，以20万元的价格将其所持有的南通新天置业有限公司1%股权转让给许千程。2016年5月30日股东北京康永达投资有限公司、股东许千程分别将其持有的南通新天置业有限公司的全部股权以1980万元、20万元转让给天津东裕投资有限公司。（5）南通新天置业有限公司土地登记信息、查封决定书、冻结通知书：证明2016年12月27日，南通新天置业有限公司所有的位于南通市通州区平潮镇九玗港村、云台山村的土地证号为通州国用（2013）第XXXX号的使用权面积为173**平方米的土地被查封，农业银行账户被冻结。（6）投资人高某出具的情况说明：证明2015年10月，嵇建友无法兑付部分投资人款项，通过高某告诉大家江阴有个云巢广场项目可以覆盖大家的投资，开发商是江阴新高置业公司，嵇建友称自己是实际控制人，嵇建友并以高某的名义网签了一套房子，算是偿还投资的一部分。2016年初，嵇建友让投资人大家去项目现场考察，并签署了数份还款协议，但是都未履行。（7）股权重组协议书：证明2015年10月，天津洲际伟业科技公司、兴业恒泰公司、汉镒资产管理股份有限公司签署股权重组协议，天津洲际所持有江阴新高公司83%的股权由汉镒公司代持，汉镒公司委托兴业恒泰公司作为项目管理执行人对项目公司进行管理。协议生效后，兴业恒泰将取得项目公司的实际控制权和公司经营管理权。（8）债务重组协议：证明2015年11月9日高某、元泰公司、兴业恒泰公司、江阴新高公司以及嵇建友五方签订协议，鉴于兴业恒泰公司拥有对江阴新高公司的控制经营权，元泰公司处置江阴新高开发的云巢广场项目的收入用于归还高某的投资本金和收益。将云巢广场1号楼102号登记到高某名下。（9）公安机关出具的工作说明、江苏省江阴市人民法院民事裁定书：证明经核实，汉镒资产公司负责人郭某1因涉嫌非法集资被羁押，目前未能向其核实有关案件情况；2020年4月16日，公安机关与江阴新高公司管理人吉某联系，对方答复江阴云巢广场产权已处置，相应产权人已清退；江阴新高置业公司向法院申请宣告破产，法院确认破产财产分配等情况。（六）其他证据49、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、勘验笔记本光盘：证明对元泰（北京）投资基金管理有限公司位于北京市大兴区岳虹大厦6层办公地点进行搜查，对嵇建友的笔记本电脑一台予以扣押、勘验，并提取元泰公司财务凭证、银行明细单、公司档案、有限合伙协议、招募说明书、客户名单、客户经理佣金明细、投资项目文件等材料。50、张海涛提供的电子邮件光盘及截图：证明被告人嵇建友通过电子邮件向张海涛发送涉案理财项目宣传资料等情况。51、张海涛与投资人之间账目往来及张海涛书写的说明：证明张海涛控制账户向投资人汇款人民币611.22万元，其中经张海涛辨认，其向投资人的转款中，有部分款项与本案无关，其向投资人返款金额应为人民币195.05万元；另被告人张海涛之兄张海龙代为向投资人郎某转款人民币5万元。52、银行还款凭证、扣押清单、北京法院案款收据：证明被告人鄂蒙自行向部分投资人还款人民币17万元，退缴违法所得人民币152.88万元；被告人胡小蕾自行向部分投资人还款人民币47.8万元，退缴违法所得人民币15.8万元；被告人赵祎菲退缴违法所得人民币3万元。53、谅解书：证明投资人郝某、聂某表示案件发生后，张海涛曾多次和理财公司、华夏银行沟通，并积极帮助进行追逃，对其行为表示谅解；投资人秦某2之子秦某表示案件发生后，鄂蒙一直积极与其沟通解决并道歉，其对鄂蒙行为表示谅解。54、投资人汪某、赵某4、柳某出具的声明：证明关于投资人汪某投资款人民币100万、赵某4投资款人民币100万、柳某投资款人民币400万，宿某已代为向投资人汪某归还投资本息，投资人赵某4、柳某委托宿某全权代表负责涉案投资款的处理和追缴，资金兑付或索回后打入宿某账户。55、北京市东城区人民法院民事裁定书、执行裁定书：证明被告人嵇建友名下位于大兴区的房产已被依法拍卖执行。56、报案材料、受案登记表、立案决定书：证明本案投资人向公安机关报案，公安机关予以立案的情况。57、到案经过：证明被告人嵇建友与投资人发生纠纷自行报警到案，被告人张海涛主动投案，被告人鄂蒙、赵祎菲经公安机关电话传唤到案，被告人胡小蕾被抓获归案的情况。58、户籍信息：证明被告人嵇建友、张海涛、鄂蒙、赵祎菲、胡小蕾的身份情况。以上证据确实、充分，本院均予确认。关于被告人嵇建友、张海涛、胡小蕾的辩护人提出的辩护意见本院酌予采纳。其中，关于被告人张海涛的辩护人所提张海涛通过肖某向投资人魏某还款的事实，因无法与投资人取得联系不能进行核实确认，但在量刑时酌情予以考虑。关于被告人鄂蒙、赵祎菲的辩护人提出的被告二人不具有非法吸收公众存款罪中公开性及不特定性的特征要件、被告二人无罪的辩护意见，经查，被告人鄂蒙、赵祎菲作为原华夏银行客户经理，通过口口相传的方式向银行客户等不特定人员推销行外理财产品，在实际效果上与主动向社会传播吸收资金信息并无差异，属于公开宣传行为；被告二人的推销对象包含但不限于熟人、朋友，且相对于本案整体集资而言，仍然为针对不特定对象进行宣传，故被告二人的行为符合非法吸收公众存款罪中公开性、社会性的犯罪特征，辩护人提出的上述辩护意见理由及依据不足，本院不予采纳。关于被告人鄂蒙的辩护人提出的鄂蒙无犯罪故意的辩护意见，经查，被告人鄂蒙作为银行从业人员，其明知银行不允许私自销售行外理财产品，为获取高额佣金而私下进行推销，其主观上对于吸收公众资金的行为应当明知，至于其是否知晓其行为构成非法吸收公众存款罪并不影响行为性质的认定；关于被告人鄂蒙的辩护人提出的本案属于私募资金的行为已被在案证据否定，本院不予采纳。关于被告人赵祎菲的辩护人提出的赵祎菲不认识嵇建友，与元泰公司无犯意联络的辩护意见，经查，被告人赵祎菲虽然没有直接得到嵇建友的授意，但是其通过张海涛、王某1的介绍与嵇建友建立了联系，并帮助嵇建友销售涉案理财产品，可以认定其与嵇建友、张海涛具有共同的犯意联络，且系共同犯罪，辩护人提出的上述辩护意见本院不予采纳；关于被告人赵祎菲的辩护人提出的起诉书认定犯罪数额有误的辩护意见，已被在案证据否定，本院亦不采纳。被告人鄂蒙、赵祎菲的辩护人提出的其他辩护意见本院酌予采纳。本院认为，被告人嵇建友、张海涛、鄂蒙、赵祎菲、胡小蕾违反国家金融管理法规，非法变相向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市西城区人民检察院指控被告人嵇建友、张海涛、鄂蒙、赵祎菲、胡小蕾犯非法吸收公众存款罪成立。鉴于被告人张海涛、鄂蒙、赵祎菲、胡小蕾系帮助他人实施非法吸收公众存款的犯罪行为，在共同犯罪中属于从犯，且被告人张海涛、鄂蒙、赵祎菲具有自首情节，被告人胡小蕾具有到案后能如实供述犯罪事实情节，故依法对被告人张海涛从轻处罚，对被告人鄂蒙、赵祎菲、胡小蕾减轻处罚；被告人鄂蒙、胡小蕾已退缴全部违法所得，被告人赵祎菲退缴部分违法所得，被告人张海涛将部分佣金返还投资人，亦可酌情从轻处罚。据此，本院根据被告人嵇建友、张海涛、鄂蒙、赵祎菲、胡小蕾犯罪的事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人嵇建友犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月21日起至2023年12月20日止；罚金自判决发生法律效力后第二日起三十日内缴纳）。二、被告人张海涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月27日起至2021年6月26日止；罚金自判决发生法律效力后第二日起三十日内缴纳）。三、被告人鄂蒙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金自判决发生法律效力后第二日起三十日内缴纳）。四、被告人赵祎菲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月29日起至2022年2月21日止，已扣除先行羁押的96天；罚金自判决发生法律效力后第二日起三十日内缴纳）。五、被告人胡小蕾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月5日起至2018年11月4日止；罚金自判决发生法律效力后第二日起三十日内缴纳）。六、责令被告人嵇建友、张海涛、鄂蒙、赵祎菲、胡小蕾退赔投资人的经济损失（附投资人名单）。七、在案冻结、扣押、查封之款物，依法予以处理，所得发还投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 张 岩人民陪审员 孟 燕人民陪审员 果振敏二〇二〇年七月七日书 记 员 赵智宇