广西壮族自治区南宁市西乡塘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0107刑初1234号 公诉机关广西壮族自治区南宁市西乡塘区人民检察院。 被告人陆丽佩，女，1987年12月26日出生于广西壮族自治区马山县，壮族，大专文化，无业，户籍所在地马山县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月4日被抓获，同日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人陈景宏，南宁市马山县法律援助中心律师。 南宁市西乡塘区人民检察院以南市西检刑诉〔2019〕1153号起诉书指控被告人陆丽佩犯诈骗罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市西乡塘区人民检察院指派检察员刘韬出庭支持公诉，被告人陆丽佩及其辩护人陈景宏到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1、2018年10月24日，在南宁市西乡塘区北湖北路6号荣和摩客小区肯德基店内，被告人陆丽佩以请人帮还光大银行信用卡并支付手续费为由，骗取韦某35000元人民币。之后，陆丽佩于2018年11月22日和2018年11月24日分2笔将1500元人民币转回韦某。 2、2019年3月17日，在南宁市西乡塘区北湖北路16号的受害人方某1店铺内，被告人陆丽佩以抵押手机借款并支付手续费为由，骗取方某18900元人民币后，被抵押手机亦被陆丽佩当场借故拿走。在方某1报警并告知陆丽佩后，陆丽佩又将手机邮寄给方某1。 3、2019年4月3日，在南宁市西乡塘区北湖北路20号云星城市春天旁的商店内，被告人陆丽佩以请人帮还光大银行信用卡欠款并支付手续费为由，骗取被害人杨某113900元人民币。 4、2019年4月18日，在南宁市西乡塘区北湖北路20号人人乐超市一楼甜品店，被告人陆丽佩以请人帮还光大银行信用卡欠款并支付手续费为由，诈骗了被害人凌某15200元人民币；2019年04月20日，陆丽 佩又以请人帮还中信银行信用卡并支付手续费为由，骗取凌某9200元人民币。两笔共计骗取凌某24400元人民币。 5、2019年5月24日，被告人陆丽佩以请人帮还光大银行信用卡并支付手续费为由，在未见过面的情况下，骗取了被害人张某信任后，张某在南宁市青秀区分多笔转款给陆丽佩，陆丽佩骗取张某8142元人民币。 6、2019年5月30日，在南宁市西乡塘区北湖北路20号城市春天小区旁人人乐超市，被告人陆丽佩以请人帮还光大银行信用卡欠款并支付手续费为由，骗取被害人吴某30000元人民币。后陆丽佩得知被害人报警，就归还了5200元人民币。 以上6起诈骗数额共计120342元人民币。 对上述指控事实，公诉机关提供了相应的证据证实，并认为被告人陆丽佩以非法占有为目的，骗取他人财物达人民币120342元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人陆丽佩对公诉机关指控的罪名无异议，但是辩称其并没有欠被害人方某1钱，其给过方某1500元利息，并在方某1报警后已经还钱。 陆丽佩的辩护人提出如下辩护意见：1、对于第一至四起犯罪事实定罪部分存在异议，被告人与被害人之间系民间借贷纠纷；2、对于第五起、第六起犯罪事实定罪无异议，但是对于认定的犯罪数额有异议，被害人收取的利息与手续费应从诈骗数额中扣减；3、被告人主动报警，系自首。综上，建议从轻处罚。 经审理查明： 一、2018年10月24日，在南宁市西乡塘区北湖北路6号荣和摩客小区肯德基店内，被告人陆丽佩以请人帮还光大银行信用卡并支付手续费为由，骗取韦某35000元人民币。之后，陆丽佩于2018年11月22日和2018年11月24日分2笔转回韦某人民币1500元。至此，被告人陆丽佩骗取韦某33500元。 以上事实，有下列公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案来源于被害人韦某于2019年6月4日报案至南宁市公安局唐山派出所。 2、接受证据材料清单、微信转账记录截图、光大银行卡复印件，证实其名下尾号4365的建设银行卡向陆丽佩尾号5342的光大银行卡转账35000元人民币，以及其微信（微信名：融资贷款小辉、微信号：××× 998638）分别收到陆丽佩微信（微信号：×××）转账1000元、500元的事实。 3、被害人韦某的陈述及辨认笔录，证实2018年10月23日其经朋友介绍认识被告人陆丽佩，次日在南宁市西乡塘区北湖北路6号荣和摩客小区肯德基店内，陆丽佩请其转账35000元帮还光大银行信用卡并承诺支付手续费，转账后陆丽佩以赶着去上班为由离开，将信用卡及密码交给其让其过后自己刷出来。后其按照陆丽佩所提供密码操作失败，信用卡客服证实户主陆丽佩已经更改信用卡密码并转走了账户钱款，其打电话、发微信联系不上被告人陆丽佩，才意识到自己可能被骗。在其报案前，陆丽佩于2018年11月22日和2018年11月24日分2笔转回其人民币1500元。其能够辨认出被告人陆丽佩。 4、被告人陆丽佩的供述和辩解，证实其通过别人添加微信号昵称叫“融资贷款小辉”的男子，其让该男子帮其还光大银行信用卡35000元，其给利息和手续费1000元，次日，其和该男子在南宁市荣和摩客的肯德基见面，其微信转1000元给该男子，该男子拍了其身份证正反面并要了光大银行信用卡和密码，并和其说拿回器慢慢转账给其，下午的时候其手机微信提醒“融资打款小辉”已向其光大银行信用卡转账35000元，其就电话给光大银行的客服要求修改银行卡的密码，其联系微信昵称叫“风和日丽”的朋友把其在光大银行的35000元转给其，过了两三个小时，“风和日丽”通过微信转账33000元给其，扣除了2000元利息和手续费，其将33000元投到赌博网站进行赌博投资后全部输了，2018年11月22日、24日其分2笔将1500元转给微信号昵称叫“融资贷款小辉”的男子。 以上证据，本院予以确认。 二、2019年3月17日，在南宁市西乡塘区北湖北路16号的受害人方某1店铺内，被告人陆丽佩以抵押手机借款并支付手续费为由，骗取方某18900元人民币后，被抵押手机亦被陆丽佩当场借故拿走。在方某1报警并告知陆丽佩后，陆丽佩又将手机邮寄给方某1。 以上事实，有下列公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案来源于被害人方某1于2019年3月17日报案至南宁市公安局唐山派出所。 2、接受证据材料清单、微信转账记录截图、金某祥寄卖行抵押借款凭据三份，证实2019年3月17日11时30分许方某1通过其微信分别向被告人陆丽佩微信（微信名：青柠）转账3900元、5000元，以及陆丽佩分别于2018年8月26日向其寄卖行抵押苹果X265G手机借8000元、于2018年10月12日抵押苹果X64G手机借5000元、于2019年3月3日抵押苹果X64G手机借3900元的事实。 3、被害人方某1的陈述及辨认笔录，证实2019年3月17日11时30分许，被告人陆丽佩来到其店铺抵押手机向其借款，在其向陆丽佩分两次转账共8900元人民币后，陆丽佩随即借故将手机拿走。得知其报警后，陆丽佩于3月18日将手机邮寄给其。陆丽佩做抵押借款用的都是陆欣的名字。其能够辨认出被告人陆丽佩。 4、被告人陆丽佩的供述和辩解，证实其知道方某1是做抵押放款的，其之前经常拿手机去方某1那里做抵押。2019年某天，其拿着iphoneX手机去方某1那里抵押4000元，那天有个朋友叫其帮借5000元，其就跟方某1再借5000元，方某1扣除200元利息通过微信转给其8800元，因其朋友未能及时还钱给其，其就跟方某1拿回手机去找朋友借钱，后方某1一直催其还钱，到了晚上22时许，其通过闪送邮寄的方式将其那台iphonex手机寄给方某1的老婆。 以上证据，本院予以确认。 三、2019年4月3日，在南宁市西乡塘区北湖北路20号云星城市春天旁的商店内，被告人陆丽佩以请人帮还光大银行信用卡并支付手续费为由，诱使被害人杨某1向其转账13900元，后转回给杨某1500元。至此被告人陆丽佩骗取杨某113400元人民币。 以上事实，有下列公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案来源于被害人杨某1于2019年6月4日报案至南宁市公安局唐山派出所。 2、接受证据材料清单、转账记录截图、微信聊天记录、借条，证实其通过手机银行转账给陆丽佩尾号6817的银行卡13900元，以及2019年4月3日陆丽佩向其出具借款13900元的借条的事实。 3、被害人杨某1的陈述及辨认笔录，证实2019年4月3日被告人陆丽佩通过微信向其购买POS机，让其帮还信用卡后再将钱刷出来还给其并支付手续费800元。在南宁市西乡塘区北湖北路20号云星城市春天旁的商店内，其转账13900元到陆丽佩的信用卡，后拿信用卡来刷时显示余额不足，当场陆丽佩打电话给客服，客服称信用卡被降额，陆丽佩称要找朋友借才能还给他，陆丽佩没有给其800元手续费，只是后面转给其500元。其回到上班的地方查询陆丽佩的信用卡信息，发现信用卡没有被降额，交易记录显示陆丽佩通过其他渠道把钱取走，其联系不上陆丽佩，意识到自己被骗。其能够辨认出被告人陆丽佩。 4、被告人陆丽佩的供述和辩解，证实2019年4月份，其在网上认识了一个微信昵称叫“鲨鱼”的网友，其知道这名网友是卖POS机的，其就在当天晚上约他在那里见面，见面后其通过手机微信先给对方转800元利息和手续费，其叫对方给其转13900元，后对方拿住其银行卡在pos机上刷，但刷不出钱 来，其就打电话给光大银行客服，客服回应说额度下降了，对方就叫其写借条，写完后其将自己的身份证正反面和其前夫在城市春天小区18栋A单元304号房的房产证通过微信发给对方，且带对方到该房屋去看一下，对方见其有钥匙开门，就相信了于是就离开了，半个小时后其通过手机微信把13900元通过“风和日丽”得钱13200元，并将13200元全部用于赌博，结果都输掉了。 以上证据，本院予以确认。 四、2019年4月18日，在南宁市西乡塘区北湖北路20号人人乐超市一楼甜品店，被告人陆丽佩以请人帮还光大银行信用卡并支付手续费为由，骗取了受害人凌某15200元人民币；2019年04月20日，陆丽佩又以请人帮还中信银行信用卡并支付手续费为由，骗取凌某9200元人民币。两笔共计骗取凌某24400元人民币。 以上事实，有下列公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案来源于被害人凌某于2019年6月4日报案至南宁市公安局唐山派出所。 2、接受证据材料清单、转账记录截图、光大银行卡截图，证实凌某名下尾号7002的招商银行卡分别向陆丽佩尾号2099的中信银行卡、尾号2010的光大银行卡转账10000元人民币、16000元。 3、被害人凌某的陈述及辨认笔录，证实2019年4月18日，被告人陆丽佩在南宁市西乡塘区北湖北路20号人人乐超市一楼甜品店让其帮还信用卡40000元并支付手续费，其通过手机网上银行转账16000元人民币到陆丽佩信用卡，陆丽佩支付手续费800元后让其把所欠其余款项也还进去，后借故离开。当日20时许，其拿陆丽佩信用卡去商场消费时无法交易，追问之下陆丽佩表示卡已被封。到了2019年4月20日，陆丽佩打电话让其帮还中信银行信用卡40000元，支付刷卡费800元，其通过手机网上银行转账10000元人民币到陆丽佩中信银行信用卡上，当日下午其持该信用卡去商场消费时显示余额不足，陆丽佩在其质问下称卡被降额并称在28号补好手机号和身份证后取钱还给其，后无法联系上陆丽佩。其能够辨认出被告人陆丽佩。 4、被告人陆丽佩的供述和辩解，证实2019年4月的某一天，其想向凌某借40000元还光大银行卡，当晚在人人乐超市和他见面，其先通过微信转账给凌某800元利息和手续费，凌某手机转账16000元给其，其说小孩在家不放心，就把卡和密码交给凌某离开了，半个小时后，其通过微信名叫“风和日丽”的人提现15300元，扣除了700元利息和手续费，接着其就把钱转给微信上的朋友“善解人意”用于赌博投资，当晚全赌输了。过后几天，其打电话给凌某说有一张中信银行卡需要还款，商量好后，其把800元利息和手续费通 过微信转账给凌某，然后用闪送把其中信银行卡快递给凌某，同时将密码通过微信方式发送过去，过了半个小时左右，凌某转给其10000元已经到账，后其又将该钱用于赌博，全部输掉了。 以上证据，本院予以确认。 五、2019年5月24日，被告人陆丽佩以请人帮还光大银行信用卡并支付手续费为由，在未见过面的情况下，骗取了被害人张某信任，张某在南宁市青秀区联发君澜12栋201房内分多笔转款给陆丽佩，陆丽佩共骗取受害人张某6942元人民币。 以上事实，有下列公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案来源于被害人张某于2019年5月24日报案至南宁市公安局唐山派出所。 2、接受证据材料清单、微信聊天记录截图，证实其一共给陆丽佩尾号为4556的光大银行卡转账32200元的事实。 3、被害人张某的陈述，证实2019年5月22日，被告人陆丽佩联系其让其帮还光大银行信用卡40000元并支付代还费1200元，5月24日陆丽佩将信用卡寄给其，其与朋友在长虹路联发君澜12栋201房内帮对方办理代还，其使用朋友银行卡，以存一笔刷一笔的方式还信用卡，其共存入32200元，取出24058元，当其想取出存入的最后一笔钱8142元时，发现卡内已经没钱，拨打信用卡客服得知钱已经通过微信被转走，其与对方协商还钱，后无法联系，其意识到自己被骗。 4、被告人陆丽佩的供述和辩解，证实其在2019年5月份左右认识微信昵称叫“A-万能杰手机批发南宁实体店”的人，并通过同样的方式让他帮还信用卡大概8000元，其没有见过对方，银行卡是通过闪送的方式邮寄给对方的。 以上证据，本院予以确认。 六、2019年5月30日，在南宁市西乡塘区北湖北路20号城市春天小区旁人人乐超市，被告人陆丽佩以请人帮还光大银行信用卡并支付手续费为由，骗取受害人吴某29470元人民币。后陆丽佩得知被害人报警，就归还了5200元人民币。 以上事实，有下列公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案来源于被害人吴某于2019年6月4日报案至南宁市公安局唐山派出所。 2、接受证据材料清单、微信聊天记录截图，证实陆丽佩找吴某代还信用卡以及转账记录的事实。 3、陆丽佩光大银行信用卡交易明细，证实2019年5月30日，其光大银行信用卡收到转账还款9875元、30000元，刷卡出9755元。 4、被害人吴某的陈述及辨认笔录，证实2019年5月30日被告人陆丽佩联系其让其帮还信用卡，其表示同意但是要收取1.6%的代还费用，当天晚上其在南宁市西乡塘区北湖北路20号城市春天小区旁边人人乐超市内见面，陆丽佩支付650元作为其辛苦费，其先帮陆丽佩还款9875元，五分钟后其从对方信用卡里刷出来9700元，后其转账30000元到对方信用卡，当其再想将30000元从卡里刷出来时却提示交易受限，其报警并将报警电话截图发给了陆丽佩，陆某信分别转账给其3200元、2000元人民币，便推脱不再还钱，其意识到自己可能被骗。其能够辨认出被告人陆丽佩。 4、被告人陆丽佩的供述和辩解，证实2019年5月份，其在微信上认识吴某，微信名为“小风crazy2.5W”,当时说好吴某帮其还30000元光大银行信用卡，其给对方650元利息，当天双方约在见面，吴某先存了9000多，再通过pos机刷了出来，之后又将30000元转到其光大银行信用卡里，其把银行卡给吴某后就离开了，离开后其通过微信名叫“二号店”的好友拿到29000元，并将该比钱用于赌博，全部输掉了。当晚，吴某叫其还钱，其转给对方5200元。 以上证据，本院予以确认。 本案还有以下综合证据予以证实： 1、户籍证明，证实被告人陆丽佩在案发时已达完全刑事责任年龄。 2、抓获经过，证实2019年6月4日凌晨，方某1拨打所南宁市公安局唐山派出所值班室电话报称，诈骗其的女子出现在南宁市西乡塘区城市春天小区附近，唐山派出所民警立即出警抓获陆丽佩。 3、情况说明，证实唐山派出所出具情况说明称其办理的陆丽佩诈骗案未拍摄诈骗现场，是因为被告人陆丽佩拒不承认诈骗经过，所以未能拍摄诈骗现场的事实。 4、调取证据清单，证实公安查询调取了陆丽佩光大银行、中信银行、兴业银行、招商银行、交通银行、浦东发展银行、招商银行的信用卡的开户信息和流水记录。 5、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、提取笔录、提取登记表，证实公安机关在依法扣押被告人陆丽佩身上查获的一部iphoneX手机并从手机微信内提取赌博网站账号为yuan321的账号、交易界面截图，并提取微信内好友（不要怂√？√微信号：×××、辉仔3www 微信号：×××、凌某17677148999微信号：×××、善解人意微信号：×××、小风crazy2.5w微信号：×××）的信息截图。 6、被告人陆丽佩供述和辩解，证实其大概借了十五个人的钱，分别借了多少记不清楚了，数额一共是250000元左右。其是叫别人帮还信用卡，这些人借给其的钱都是转到其信用卡里面的，其信用额度不够，这些钱其不能提现出来使用，于是其就通过微信好友提供的购物链接在“拼多多”购物平台上进行消费实现信用卡套现，然后扣除手续费给他们。其套现出来的钱又通过微信转给微信上面所谓的“操盘代理人”帮其赌博投资，结果转给他们的钱都被赌输完了。有时候银行客服会打给其电话，问银行卡是不是不在身上，其回答不在身上，客服就问是否需要挂失补办，其就进行挂失补办。其挂失信用卡时借钱给其的人没有将借给其的钱刷出来，其没有告知借钱给其的人把信用卡挂失。其目前没有能力偿还这么多钱。 上述证据，本院予以确实。 针对控辩双方的意见，本院结合审理查明的事实、证据，综合评述如下： 1、关于本案的定性。被告人陆丽佩以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。辩护人关于第一起至四起事实，系民间纠纷，不构成诈骗罪的辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。 2、关于犯罪数额的认定。在第一起犯罪事实中，陆丽佩已经归还给被害人韦某的1500元，系报案前归还，予以扣减，被告人陆丽佩骗取被害人韦某的数额为33500元；在第三起犯罪事实中，被告人陆丽佩支付给了被害人杨某2500元手续费，予以扣减，被告人陆丽佩骗取被害人杨某2的数额为13400元；第五起犯罪事实中，被告人陆丽佩支付给了被害人张某1200元利息和手续费，予以扣减，被告人陆丽佩骗取被害人张某的数额为6942元；第六起犯罪事实中，被告人陆丽佩收到被害人吴某转款为30000元、9875元，被害人吴某刷卡取出9755元，被告人支付给被害人手续费650元，予以扣减，被告人陆丽佩骗取的数额为29470元(即30000元+9875元-9755元-650元=29470元）。上述第一、三、五、六起犯罪事实中，检察院指控数额有误，本院予以纠正。第二、四起犯罪事实中，检察院指控数额准确，本院予以确认。据此，陆丽佩诈骗数额共计116612元。陆丽佩退赔被害人吴某经济损失5200元，系案发后退赔，不能从犯罪数额中扣减，仅作为量刑情节进行评价。 3、关于是否构成自首的问题。经查，被告人陆丽佩并非主动投案，其关于自首的辩解意见，与查明事实不符，本院不予支持。 本院认为，被告人陆丽佩以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人财物，共计116612元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。陆丽佩归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。陆丽佩案发后退赔被害人部分经济损失，可以酌情从轻处罚。辩护人基于上述理由要求对被告人陆丽佩从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上，根据被告人的犯罪事实，犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人陆丽佩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月4日起至2023年6月3日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳。） 二、责令被告人陆丽佩退赔被害人韦某人民币33500元，退赔被害人方某1人民币8900元，退赔被害人杨某1人民币13400元，退赔被害人凌某人民币24400元，退赔被害人张某人民币6942元，退赔被害人吴某人民币24270元。 三、扣押在公安机关的涉案Iphonex手机一部，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  李颖宜 人民陪审员  张卫红 人民陪审员  闭汉文 二〇二〇年七月十九日 法官 助理  孙仁玲 书 记 员  韦李春 附：判决书引用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。