湖南省长沙市天心区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0103刑初166号 公诉机关长沙市天心区人民检察院。 被告人钱海军，曾用名钱海华，男，1995年9月12日出生，汉族，高中肄业文化，户籍所在地湖南省隆回县，案发前住长沙市开福区。2017年因殴打他人被长沙市公安局天心分局拘留十五日，并处罚款五百元。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月28日被长沙市公安局天心分局抓获，次日被刑事拘留，因涉嫌诈骗罪、强迫交易罪，于2019年4月30日经长沙市天心区人民检察院批准逮捕，并由长沙市公安局天心分局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。 辩护人谢文龙，北京盈科（长沙）律师事务所律师。 被告人刘勇强，男，1991年1月16日出生，汉族，高中文化，个体经营者，户籍所在地湖南省安化县，案发前住长沙市开福区。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月28日被长沙市公安局天心分局抓获，次日被刑事拘留，于2019年4月30日经长沙市天心区人民检察院批准逮捕，并由长沙市公安局天心分局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。 辩护人吴莉，湖南天恒健律师事务所律师。 长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉〔2020〕157号起诉书指控被告人钱海军犯诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人刘勇强犯诈骗罪一案向本院提起公诉，本院于2020年3月24日立案受理。本院依法组成合议庭公开开庭进行了审理。长沙市天心区人民检察院指派检察员焦焰出庭支持公诉。被告人钱海军及其辩护人谢文龙，被告人刘勇强及其辩护人吴莉均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 长沙市天心区人民检察院指控： 一、诈骗罪 2018年5月，被告人钱海军伙同郭某（另案处理）共同出资在长沙市天心区等地实施“套路贷”。由被告人钱海军负责招揽、放贷给借款人、收回本息、违约金以及催贷事宜，郭某负责提供客源、审核借款人（审核借款人长相、在娱乐场所获取报酬等情况）、催贷等。被告人钱海军利益分成75%，郭某利益分成25%。2018年8月，被告人钱海军邀集在湖南省安化县的被告人刘勇强投资参与“套路贷”，被告人刘勇强专程来长沙市与被告人钱海军见面商议，在了解“套路贷”操作模式后，被告人刘勇强同意投资入股共同实施“套路贷”，并约定被告人刘勇强在安化老家向被告人钱海军提供资金，被告人钱海军和郭某联系客源、审核借款人、放贷以及催贷，被告人刘勇强分得自有资金放贷利益的50%，被告人钱海军和郭某各分得25%。同时，被告人钱海军和郭某还分别与周波、钱嘉、皮志强、吴帆等人（均另案处理）合作放贷，安排杜虎（另案处理）等人招揽客源等。被告人钱海军和郭某以被告人刘勇强以及周波、钱嘉、皮志强、吴帆等人提供资金实施“套路贷”。2019年2月中旬，被告人刘勇强来长沙市，与被告人钱海军、郭某一起实施联系客源、审核借款人、放贷等“套路贷”，所赚取利益由三人平分。该团伙形成主要针对娱乐场所年轻女性（包括未成年人）实施“套路贷”的恶势力团伙。 具体操作方式是：被告人钱海军、刘勇强和郭某等人添加大量长沙市娱乐场所微信群，在微信群中宣传“身份证贷”，以“无需抵押、长沙最低利某，只要有身份证就能贷款”等幌子引诱、欺骗借款人，以“行规”为由与借款人只签订1份虚高借款合同交被告人钱海军保管，让借款人手持借款合同、身份证拍照、提供多名亲友联系方式，并扣留部分借款人身份证件（身份证或者护照）。通过微信、支付宝虚假走账，制造借款人取得全部虚高借款金额的假象，扣除借款金额的20%至50%不等的手续费、中介费和几百元审核费，并要求借款人支付日息1%-2%不等的高额利某，限令借款人在每日18时前还息，过时即算逾期，逾期加收违约金。被告人钱海军设置名为“Ａ-通洲财务-01”微信账号用于收取借款人本息、违约金等。 为了督促借款人还款，该团伙在微信群里发送暴力、威胁的文字、图片、视频，对于逾期借款人，则在微信朋友圈、其他同行中转发找人、暴力伤人的“悬赏”信息，通过微信、电话、短信或到借款人老家向借款人及其亲友进行催贷，用喇叭喊话等方式使用恐吓、威胁语言进行滋扰，造成借款人及其亲友恐惧，从而诈骗借款人偿还非法高额费用。 其间，2019年1月9日，被告人钱海军通过短信、微信威胁滋扰借款人孙姝宁、肖明晖的家人，并伙同钱嘉、钱波（另案处理）等人先后到借款人孙姝宁、肖明晖的老家，分别向借款人孙姝宁的父亲、借款人肖明晖的母亲催贷，迫使借款人肖明晖的母亲偿还8000元（以下单位均为人民币）。 2019年2月下旬，曾向被告人钱海军和郭某借款1万元扣除手续费、审核费等费用到手只有6600元的借款人吴某在陆续归还利某合计7100元后，再无能力偿还本息。被告人钱海军和郭某通过姚林（另案处理）联系经营卖淫活动的刘天傲（另案处理），被告人钱海军和郭某等人在长沙火车站一茶室迫使吴某同意到刘天傲的卖淫场所从事卖淫活动后，将该1万元债务“解套”给刘天傲，由吴某向刘天傲借款1万元于2019年3月5日归还给被告人钱海军和郭某。 2019年3月26日，被告人钱海军和郭某以及钱涛、钱波（另案处理）驾车至湖南省沅江市借款人刘慧玲老家，逼迫借款人刘慧玲父母还债，索债未果后又在村里用喇叭喊话进行滋扰。 经审计，2018年5月至案发，被告人钱海军收到其女友罗某账户转入资金合计653935.5元、收到被告人刘勇强转入资金合计275512.52元、收到郭某转入资金合计115689.03元、收到郭某妻子庄英账户转入资金合计38180.88元、收到皮志强转入资金合计10400元、收到钱嘉转入资金合计56988.88元、收到吴帆转入资金合计16735.85元、收到周波转入资金合计8586.04元。 该团伙共向82人支付放贷等资金合计843178.15元，收回本息、违约金等合计1648516.38元。其中：被告人钱海军所属3个支付宝、微信账号向82人支付放贷等资金合计763770.07元，收回本息、违约金等合计1525588.5元；郭某所属2个支付宝、微信账号向41人支付放贷等资金合计68238.08元，收回本息等合计110577.88元；被告人刘勇强所属2个支付宝、微信账号向7人支付放贷资金合计11170元，收回本息合计12350元。 被告人钱海军转给郭某合计156400元、转至庄英账户合计113127.8元、转给被告人刘勇强合计188022.28元、转至罗某账户合计585638元、转给皮志强合计1467.1元、转给钱嘉合计93182.68元、转给吴帆合计34073元、转给周波合计为40262.11元。 综上，上述82人中，经剔除郭某个人放贷的借款人曾婷婷、罗尧源的笔数金额（郭某支付该2名借款人合计8511.28元，收取该2名借款人本息合计26950.88元），剔除金申菊、谭鑫、吴维、肖剑、杨先帅与被告人钱海军之间资金往来与放贷还息规律不符的资金数额（被告人钱海军收到该5人合计106880.79元，支付该5人合计2426.66元）后，被告人钱海军和郭某合计诈骗77名借款人（包括借款时仅15周岁的李某霞等未成年人）合计682444.5元、1台苹果Ｘ手机。 在该77名借款人中，被告人刘勇强伙同被告人钱海军和郭某诈骗借款人23人，诈骗犯罪既遂金额合计126759.07元、1台苹果Ｘ手机，诈骗犯罪未遂金额合计19120元。具体事实分述如下： 1、2018年8月17日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的1.2万元放贷给借款人杨欢，要求借款人杨欢还本金1.7万元，日息300元。借款人杨欢自2018年8月21日至8月30日还息合计1800元。诈骗犯罪既遂1800元，诈骗犯罪未遂1200元。 2、2018年8月17日，借款人唐虹签订借款2万元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的1.6万元放贷给借款人唐虹，日息200元。2018年9月6日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的8000元放贷给借款人唐虹，要求借款人唐虹还本金1万元，日息100元。借款人唐虹自2018年8月18日至2019年2月4日还息合计4800元。诈骗犯罪既遂4800元，诈骗犯罪未遂1200元。 3、2018年8月19日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的2.4万元放贷给借款人罗尧源，要求借款人罗尧源还本金3万元，日息360元，并收取审核费500元。借款人罗尧源自2018年8月19日至2019年4月2日还息合计58180元。诈骗犯罪既遂34680元。 4、2018年8月29日，借款人孙某签订借款8000元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的5500元放贷给借款人孙某，日息90元，并收取审核费100元。借款人孙某自2018年8月29日至12月20日还本息合计10970元。诈骗犯罪既遂5570元。 5、2018年9月9日，借款人邓碧霞签订借款2万元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的7000元放贷给借款人邓碧霞，日息120元，并收取审核费420元。借款人邓碧霞自2018年9月9日至2019年3月6日还息合计6680元。诈骗犯罪既遂6680元，诈骗犯罪未遂6740元。 6、2018年9月11日，借款人罗芳芳签订借款12400元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的12400元放贷给借款人罗芳芳，日息150元，并收取手续费、审核费2850元。借款人罗芳芳自2018年9月11日至2019年2月5日还本息合计20452.19元。诈骗犯罪既遂10902.19元。 7、2018年9月14日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的7250元放贷给借款人李金玲，要求借款人李金玲还本金1万元，日息120元，并收取手续费、审核费6000元。借款人李金玲自2018年9月14日至2019年1月4日还本息合计11280元。诈骗犯罪既遂10030元。 8、2018年9月16日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的4000元放贷给借款人肖晖，日息80元，并收取审核费380元。借款人肖晖自2018年9月16日至2019年1月31日还息合计3920元。诈骗犯罪既遂300元。 9、2018年9月17日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的4000元放贷给借款人杨艳，日息80元，并收取审核费400元。借款人杨艳自2018年9月17日至2019年3月29日还息合计9200元。诈骗犯罪既遂5600元。 10、2018年9月14日，借款人周晓颖签订借款8000元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的4000元放贷给借款人周晓颖，日息60元，并收取审核费760元。借款人周晓颖自2018年9月14日至2019年3月27日还息合计3120元。诈骗犯罪既遂3120元，诈骗犯罪未遂1640元。 11、2018年9月23日，借款人李某霞签订借款8000元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的4500元放贷给借款人李某霞，日息80元，并收取审核费280元。借款人李某霞自2018年9月23日至11月9日还本息合计12540元。诈骗犯罪既遂8320元。 12、2018年9月26日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的7700元放贷给借款人熊莹，日息110元。借款人熊莹自2018年9月26日至12月14日还本息合计12640元。诈骗犯罪既遂4940元。 13、2018年9月27日，借款人朱玲签订借款3万元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的1.7万元放贷给借款人朱玲，日息240元，并收取审核费748元。借款人朱玲自2018年9月27日至2019年4月2日还息合计18480元。诈骗犯罪既遂2228元。 14、2018年8月29日，借款人罗维香签订借款3万元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的1.5万元放贷给借款人罗维香，日息260元，并收取审核费760元。借款人罗维香还本息合计32820元。诈骗犯罪既遂18580元。 15、2018年8月21日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的4500元放贷给借款人胡月，要求借款人胡月还本金5000元，日息60元，并收取审核费500元。借款人胡月还本金5000元。诈骗犯罪既遂1000元。 16、2018年8月30日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的9000元放贷给借款人何英，要求借款人何英还本金1万元，日息120元，并收取审核费420元。借款人何英还本息合计10718.88元。诈骗犯罪既遂2138.88元。 17、2019年3月20日，借款人曾某签订借款1.8万元的借款合同，被告人钱海军、刘勇强和郭某将1.8万元放贷给借款人曾某，日息180元，并收取手续费、审核费3480元。借款人曾某还息720元。诈骗犯罪既遂720元，诈骗犯罪未遂2760元。 18、2019年3月19日，借款人戴某签订借款2万元的借款合同，被告人钱海军、刘勇强和郭某将2万元放贷给借款人戴某，日息240元，并收取手续费、审核费4840元。借款人戴某还息1680元。诈骗犯罪既遂1680元，诈骗犯罪未遂3160元。 19、2019年3月11日，借款人任梦琪签订借款5000元的借款合同，被告人钱海军、刘勇强和郭某将5000元放贷给借款人任梦琪，日息50元，并收取审核费700元。借款人任梦琪还息480元。诈骗犯罪既遂480元，诈骗犯罪未遂220元。 20、2019年3月24日、26日，借款人李兴露分别签订借款5000元的2份借款合同，被告人钱海军、刘勇强和郭某将2笔5000元放贷给借款人李兴露，日息均为70元，并收取手续费、审核费合计2340元。借款人李兴露还息140元。诈骗犯罪既遂140元，诈骗犯罪未遂2200元。 21、2019年3月17日，借款人文静签订借款7000元的借款合同，被告人钱海军、刘勇强和郭某将7000元放贷给借款人文静，日息70元，并收取手续费、审核费1770元。借款人文静还本息7140元。诈骗犯罪既遂1910元。 22、2019年3月23日，借款人邓某签订借款4000元的借款合同，被告人钱海军、刘勇强和郭某将4000元放贷给借款人邓某，日息40元，并收取手续费、审核费1140元。借款人邓某还本息2080元。诈骗犯罪既遂1140元。 23、2019年3月20日，借款人陈某将1台苹果Ｘ手机抵押给被告人刘勇强，被告人刘勇强放贷给借款人陈某3500元，日息30元。 2019年3月28日，被告人钱海军、刘勇强以及郭某等人先后被公安民警抓获，公安民警扣押被告人钱海军黑色ｖｉｖｏ手机2台、借款合同（包括借款服务申请表）、借条合计62份、蓝色笔记本（账本）1册，招商银行卡1张、中国建设银行卡1张、中国邮政储蓄银行卡1张；扣押被告人刘勇强金色苹果手机1台、ｖｉｖｏ手机1台、中华牌白色越野车1辆、黑色笔记本（账本）1本、中国建设银行卡1张、安化农商银行卡1张、交通银行卡1张、中国邮政储蓄银行卡1张；扣押罗某的黑色苹果手机1台、浦发银行卡1张、中信银行箐英卡1张。 二、寻衅滋事罪 2017年7月24日凌晨，被告人钱海军和李凯（另案处理）、郭某、刘某等人在长沙市天心区坡子街Ｓ2酒吧一卡座泡吧。当日凌晨2时许，被告人钱海军后面卡座的女孩碰到被告人钱海军，被告人钱海军即转身将1个玻璃杯摔向女孩脚旁并对邻座女孩争吵。坐在该女孩旁边的梁某见状上前挡在女孩前，被告人钱海军即脚踹被害人梁某，被告人钱海军和李凯先后持扎壶砸向被害人梁某头部，致使被害人梁某鼻子出血。公安民警赶至现场将被告人钱海军带至公安机关进行调查。 湖南省中医院诊断：被害人梁某鼻面部淤肿明显，双侧眼眶内下方淤肿，鼻背可及两处长8毫米浅表伤口。长沙市三医院ＣＴ报告：双侧鼻骨，左侧上颌窦鼻突及鼻中隔骨折，左侧眼眶内侧壁骨折，左眼内直肌肿胀。经法医鉴定，被害人梁某所受损伤为鼻部挫伤，双侧鼻骨骨折，其形态特征符合钝力作用所致。依据《人体损伤程度鉴定标准》第5.2.4ｏ条规定，属于轻伤二级。 被告人钱海军归案后基本如实供述上述事实。被告人钱海军家属赔偿被害人梁某2.5万元，被害人梁某对被告人钱海军予以谅解。 该院以查获被告人钱海军扣留借款人身份证、护照，查获被告人钱海军、刘勇强笔记本、郭某的笔记本资料、借款协议、借款服务申请表、借条、收条等借款人资料、抓获经过、户籍资料等，同案人郭某、杜虎、皮志强、姚林、周波等人的交代，被告人钱海军、刘勇强的供述和辩解，湖南中智诚联合会计师事务所作出的鉴定意见书，被告人钱海军、刘勇强以及郭某的微信聊天记录、图片、文字等、短信截图等、微信账单、支付宝账单、银行账户明细等光盘、Ｕ盘等证据，指控被告人钱海军、刘勇强伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人钱海军骗取被害人数额特别巨大大钱财，被告人刘勇强骗取被害人数额巨大的钱财，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人钱海军伙同他人随意殴打他人，致一人轻伤，情节恶劣，其行为已触犯了《中华人民共和国》第二百九十三条第（一）项，应当以寻衅滋事罪追究刑事责任。本案被告人钱海军、刘勇强等人实施“套路贷”诈骗犯罪团伙属于恶势力犯罪团伙，被告人钱海军、刘勇强在各自参与的犯罪行为中均系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款；二被告人部分诈骗犯罪系犯罪未遂，适用《中华人民共和国刑法》第二十三条；被告人刘勇强在值班律师的见证下自愿签署《认罪认罚具结书》，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条；被告人钱海军伙同他人实施寻衅滋事犯罪系共同犯罪，被告人钱海军系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款；被告人钱海军兼犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条第一、三款。对二被告人在从事“套路贷”犯罪活动中的非法获利及被害人未清偿借款本金部分，应依法予以追缴；公安机关扣押二被告人的犯罪工具应当予以没收；公安机关追回被害人的身份证、护照、抵押手机应当予以发还给被害人，适用《中华人民共和国刑法》第六十四条。并建议对被告人钱海军犯诈骗罪在有期徒刑十年六个月至十一年六个月之间予以量刑，并处罚金或者没收个人财产；犯寻衅滋事罪在有期徒刑十个月至一年之间予以量刑，且数罪并罚；对被告人刘勇强犯诈骗罪在有期徒刑三年六个月至四年六个月之间予以量刑，并处罚金。 被告人钱海军辩称：1、对起诉书指控他诈骗的金额有异议，有部分被害人的银行流水是打游戏充值、提现的，不属于诈骗犯罪金额；2、对寻衅滋事部分无异议；3、愿意认罪认罚。 被告人钱海军的辩护人提出：1、对寻衅滋事部分无异议；2、被告人钱海军的行为不构成诈骗罪。理由是本案中受害人没有基于认识错误处分自己的财产，被告人在借款之前已明确告知被害人利某、手续费等情况，虽然被告人没有告知借款人逾期后会采取滋扰、上门催收的行为，被告人也没有在其与借款人口头约定的内容之外谋求其他利益，明显不符合诈骗的构成要件，其行为不构成诈骗罪；3、即使被告人的行为构成诈骗罪，其犯罪金额也应核减，主要是部分被害人的银行流水不符合借贷还款情况，或者存在需剔除借款本金的情形；4、被告人钱海军有坦白情况，可从轻处罚。 被告人刘勇强提出：1、对起诉书指控的诈骗金额有异议；2、他的作案工具只有手机，被扣押的汽车不是作案工具。 被告人刘勇强的辩护人提出：1、被告人刘勇强的行为不构成诈骗罪，理由是被告人不存在隐瞒事实的情形，不能认定为套路贷；2、被告人刘勇强在共同犯罪中起次要作用，系从犯；3、被告人刘勇强有坦白、认罪认罚等从轻、从宽情节，希望法庭对被告人从轻处罚。 经审理查明： 一、诈骗罪 2018年5月，被告人钱海军伙同郭某（另案处理）共同出资在长沙市天心区等地实施“套路贷”。由被告人钱海军负责招揽、放贷给借款人、收回本息、违约金以及催贷事宜，郭某负责提供客源、审核借款人（审核借款人长相、在娱乐场所获取报酬等情况）、催贷等。被告人钱海军利益分成75%，郭某利益分成25%。2018年8月，被告人钱海军邀集在湖南省安化县的被告人刘勇强投资参与“套路贷”，被告人刘勇强专程来长沙市与被告人钱海军见面商议，在了解“套路贷”操作模式后，被告人刘勇强同意投资入股共同实施“套路贷”，并约定被告人刘勇强在安化老家向被告人钱海军提供资金，被告人钱海军和郭某联系客源、审核借款人、放贷以及催贷，被告人刘勇强分得自有资金放贷利益的50%，被告人钱海军和郭某各分得25%。2019年2月中旬，被告人刘勇强来长沙市，与被告人钱海军、郭某一起实施联系客源、审核借款人、放贷等“套路贷”，所赚取利益由三人平分。同时，被告人钱海军和郭某还分别与周波、钱嘉、皮志强、吴帆等人（均另案处理）合作实施“套路贷”，由周波、钱嘉、皮志强、吴帆等人提供资金，由杜虎（另案处理）等人招揽客源等。该团伙形成主要针对娱乐场所年轻女性（包括未成年人）实施“套路贷”的恶势力团伙。 具体操作方式是：被告人钱海军、刘勇强和郭某等人添加大量长沙市娱乐场所微信群，在微信群中宣传“身份证贷”，以“无需抵押、长沙最低利某，只要有身份证就能贷款”等幌子引诱、欺骗借款人借款；以资料审核为由拷贝被害人通某，以“行规”、“中介费”、“手续费”、“审核费”为由诱使借款人签订1份金额虚高的借款合同交被告人钱海军保管，并让借款人手持借款合同与身份证拍照，扣留部分借款人身份证件（身份证或者护照）；之后，通过微信、支付宝虚假走账，制造借款人取得全部虚高借款金额的证据，再要求借款人通过微信、支付宝立即返还借款金额的20%以上的手续费、中介费和几百元审核费或者是将虚高金额部分在合同中写明是现金，而借款人并未实际取得该部分资金；口头约定借款人需按日息1%-2%的标准归还利某，并限令借款人在每日18时前归还，过时即算逾期，逾期则加收违约金；对于逾期借款人，则采取找其他同行“解套”或在微信朋友圈、其他同行中转发找人的“悬赏”信息或通过微信、电话、短信、到借款人老家用喇叭喊话等方式向借款人及其亲友进行威胁、滋扰等“软暴力”手段或在微信朋友圈、微信群里发送暴力、威胁的文字、图片、视频，形成借款人被暴力催收的非法影响，督促借款人还款，进而占有借款人财物。 经审计，2018年5月至案发，被告人钱海军收到其女友罗某账户转入资金合计653935.5元、收到被告人刘勇强转入资金合计275512.52元、收到郭某转入资金合计115689.03元、收到郭某妻子庄英账户转入资金合计38180.88元、收到皮志强转入资金合计10400元、收到钱嘉转入资金合计56988.88元、收到吴帆转入资金合计16735.85元、收到周波转入资金合计8586.04元。被告人钱海军转给郭某合计156400元、转至庄英账户合计113127.8元、转给被告人刘勇强合计188022.28元、转至罗某账户合计585638元、转给皮志强合计1467.1元、转给钱嘉合计93182.68元、转给吴帆合计34073元、转给周波合计为40262.11元。 该团伙共向82人支付借款等资金合计843178.15元，收回本息等合计1648516.38元。其中：被告人钱海军所属3个支付宝、微信账号向82人支付借款等资金合计763770.07元，收回本息等合计1525588.5元；郭某所属2个支付宝、微信账号向41人支付放贷等资金合计68238.08元，收回本息等合计110577.88元；被告人刘勇强所属2个支付宝、微信账号向7人支付放贷资金合计11170元，收回本息合计12350元。 上述82人中，经剔除郭某个人放贷的借款人曾婷婷、罗尧源的笔数金额（郭某支付该2名借款人合计8511.28元，收取该2名借款人本息合计26950.88元），剔除金申菊、谭鑫、吴维、肖剑、杨先帅、曹庆、许芳芳、金金与被告人钱海军之间资金往来与放贷还息规律不符的资金数额（被告人钱海军收到该8人合计469720.79元，支付该8人合计120084.91元）及剔除杨欢、唐虹、李金玲、朱玲、文静、胡月等6人由被告人钱海军、郭某、刘勇强共同实施放贷但在支付宝、微信流水中未体现的本金合计63750元，被告人钱海军和郭某合计诈骗74名借款人（包括借款时仅15周岁的李某霞等未成年人）合计373512.75元、1台苹果Ｘ手机。 其间，2019年1月9日，被告人钱海军通过短信、微信威胁滋扰借款人孙姝宁、肖明晖家人，并伙同钱嘉、钱波（另案处理）等人先后到借款人孙姝宁、肖明晖老家，分别向借款人孙姝宁的父亲、借款人肖明晖的母亲催贷，迫使借款人肖明晖的母亲偿还8000元。 2019年2月下旬，曾向被告人钱海军和郭某借款1万元扣除手续费、审核费等费用到手只有6600元的借款人吴某在陆续归还利某合计7100元后，再无能力偿还本息。被告人钱海军和郭某通过姚林（另案处理）联系经营卖淫活动的刘天傲（另案处理），被告人钱海军和郭某等人在长沙火车站一茶室迫使吴某同意到刘天傲的卖淫场所从事卖淫活动后，将该1万元债务“解套”给刘天傲，由吴某向刘天傲借款1万元于2019年3月5日归还给被告人钱海军和郭某。 2019年3月26日，被告人钱海军和郭某以及钱涛、钱波（另案处理）驾车至湖南省沅江市借款人刘慧玲老家，逼迫借款人刘慧玲父母还债，索债未果后又在村里用喇叭喊话进行滋扰。 在该74名借款人中，被告人刘勇强伙同被告人钱海军和郭某诈骗借款人23人，诈骗犯罪既遂金额合计106299.1元、1台苹果Ｘ手机，诈骗犯罪未遂金额合计51100元。具体事实分述如下： 1、2018年8月17日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的1.2万元放贷给借款人杨欢，要求借款人杨欢还本金1.5万元，日息300元。借款人杨欢自2018年8月21日至8月30日还息合计1800元。诈骗犯罪未遂3000元。 2、2018年8月17日，借款人唐虹签订借款2万元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的1.6万元放贷给借款人唐虹，日息200元。2018年9月6日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的8000元放贷给借款人唐虹，要求借款人唐虹还本金1万元，日息100元。借款人唐虹自2018年8月18日至2019年2月4日还息合计4800元。诈骗犯罪未遂6000元。 3、2018年8月19日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的2.4万元放贷给借款人罗尧源，要求借款人罗尧源还本金3万元，日息360元，并收取审核费500元。借款人罗尧源自2018年8月19日至2019年4月2日还息合计58180元。诈骗犯罪既遂34680元。 4、2018年8月29日，借款人孙某签订借款8000元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的5500元放贷给借款人孙某，日息90元，并收取审核费100元。借款人孙某自2018年8月29日至12月20日还本息合计10970元。诈骗犯罪既遂5570元。 5、2018年9月9日，借款人邓碧霞签订借款2万元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的7000元放贷给借款人邓碧霞，日息120元，并收取审核费420元。借款人邓碧霞自2018年9月9日至2019年3月6日还息合计6680元。诈骗犯罪既遂100元，诈骗犯罪未遂13320元。 6、2018年9月11日，借款人罗芳芳签订借款12400元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的12400元放贷给借款人罗芳芳，日息150元，并收取手续费、审核费2850元。借款人罗芳芳自2018年9月11日至2019年2月5日还本息合计20452.19元。诈骗犯罪既遂10902.19元。 7、2018年9月14日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的7250元放贷给借款人李金玲，要求借款人李金玲还本金1万元，日息120元，并收取手续费、审核费6000元。借款人李金玲自2018年9月14日至2019年1月4日还本息合计11280元。诈骗犯罪既遂10030元。 8、2018年9月16日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的4000元放贷给借款人肖晖，日息80元，并收取审核费380元。借款人肖晖自2018年9月16日至2019年1月31日还息合计3920元。诈骗犯罪既遂300元。 9、2018年9月17日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的4000元放贷给借款人杨艳，日息80元，并收取审核费400元。借款人杨艳自2018年9月17日至2019年3月29日还息合计9200元。诈骗犯罪既遂5600元。 10、2018年9月14日，借款人周晓颖签订借款8000元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的4000元放贷给借款人周晓颖，日息60元，并收取审核费760元。借款人周晓颖自2018年9月14日至2019年3月27日还息合计3120元。诈骗犯罪未遂4760元。 11、2018年9月23日，借款人李某霞签订借款8000元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的4500元放贷给借款人李某霞，日息80元，并收取审核费280元。借款人李某霞自2018年9月23日至11月9日还本息合计12540元。诈骗犯罪既遂8320元。 12、2018年9月26日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的7700元放贷给借款人熊莹，日息110元。借款人熊莹自2018年9月26日至12月14日还本息合计12640元。诈骗犯罪既遂4940元。 13、2018年9月27日，借款人朱玲签订借款3万元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的1.7万元放贷给借款人朱玲，日息240元，并收取审核费748元。借款人朱玲自2018年9月27日至2019年4月2日还息合计18480元。诈骗犯罪既遂2228元，诈骗犯罪未遂11520元。 14、2018年8月29日，借款人罗维香签订借款3万元的借款合同，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的1.5万元放贷给借款人罗维香，日息260元，并收取审核费760元。借款人罗维香还本息合计32820元。诈骗犯罪既遂18580元。 15、2018年8月21日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的4500元放贷给借款人胡月，要求借款人胡月还本金5000元，日息60元，并收取审核费500元。借款人胡月还本金5000元。诈骗犯罪既遂1000元。 16、2018年8月30日，被告人钱海军和郭某将被告人刘勇强投资的9000元放贷给借款人何英，要求借款人何英还本金1万元，日息120元，并收取审核费420元。借款人何英还本息合计10718.88元。诈骗犯罪既遂2138.88元。 17、2019年3月20日，借款人曾某签订借款1.8万元的借款合同，被告人钱海军、刘勇强和郭某将1.8万元放贷给借款人曾某，日息180元，并收取手续费、审核费3480元。借款人曾某还息720元。诈骗犯罪未遂3480元。 18、2019年3月19日，借款人戴某签订借款2万元的借款合同，被告人钱海军、刘勇强和郭某将2万元放贷给借款人戴某，日息240元，并收取手续费、审核费4840元。借款人戴某还息1680元。诈骗犯罪未遂4840元。 19、2019年3月11日，借款人任梦琪签订借款5000元的借款合同，被告人钱海军、刘勇强和郭某将5000元放贷给借款人任梦琪，日息50元，并收取审核费700元。借款人任梦琪还息480元。诈骗犯罪未遂700元。 20、2019年3月24日、26日，借款人李兴露分别签订借款5000元的2份借款合同，被告人钱海军、刘勇强和郭某将2笔5000元放贷给借款人李兴露，日息均为70元，并收取手续费、审核费合计2340元。借款人李兴露还息140元。诈骗犯罪未遂2340元。 21、2019年3月17日，借款人文静签订借款7000元的借款合同，被告人钱海军、刘勇强和郭某将7000元放贷给借款人文静，日息70元，并收取手续费、审核费1770元。借款人文静还本息7140元。诈骗犯罪既遂1910元。 22、2019年3月23日，借款人邓某签订借款4000元的借款合同，被告人钱海军、刘勇强和郭某将4000元放贷给借款人邓某，日息40元，并收取手续费、审核费1140元。借款人邓某还本息2080元。诈骗犯罪未遂1140元。 23、2019年3月20日，借款人陈某将1台苹果Ｘ手机抵押给被告人刘勇强，被告人刘勇强放贷给借款人陈某3500元，日息30元。 2019年3月28日，被告人钱海军、刘勇强以及郭某等人先后被公安民警抓获，公安民警扣押被告人钱海军黑色ｖｉｖｏ手机2台、借款合同（包括借款服务申请表）、借条合计62份、蓝色笔记本（账本）1册，招商银行卡1张、中国建设银行卡1张、中国邮政储蓄银行卡1张；扣押被告人刘勇强金色苹果手机1台、ｖｉｖｏ手机1台、中华牌白色越野车1辆、黑色笔记本（账本）1本、中国建设银行卡1张、安化农商银行卡1张、交通银行卡1张、中国邮政储蓄银行卡1张；扣押罗某的黑色苹果手机1台、浦发银行卡1张、中信银行箐英卡1张。 上述事实有经庭审举证、质证，并经本院依法确认的如下证据予以证实： 1、身份证、护照，证明钱海军、郭某等人扣留借款人孙姝宁、刘香英、王若禹、邓志艳、周涛、陈瑾、曾某7人的身份证，扣留的戴某中华人民共和国护照； 2、笔记本，证明被告人钱海军的笔记本上记录了部分借款人借款金额、实际到手金额、日应还款金额、借款时间及2018年8月17日至2018年9月27日微信、支付宝收入转出情况；被告人刘勇强的笔记本上记录了部分借款人借款金额、实际到手金额、利某及还款情况；郭某的笔记本上记录了部分借款人借款金额、实际到手金额、日应还款金额、借款时间； 3、借款合同、借款服务申请表、收条，证明被告人钱海军、刘勇强及郭某与借款人邓碧霞、卢梦凡、周晓颖、罗维香等48人签订的金额虚高的借款合同情况及被害人出具的收到全部借款金额的情况。其中显示，邓碧霞借款2万元，期限2018年9月9日至11月9日，60天每天还款334元，借款月利率2%，服务费300元，逾期每天按价款总额2%收取罚息，收条显示转账7000元，现金13000元；罗维香借款3万元，期限2018年8月29日至10月29日，60天每天还款500元，借款月利率2%，服务费500元，逾期每天按价款总额2%收取罚息，收条显示转账15000元，现金15000元，等等； 4、被害人孙某的陈述，证明她是通过朋友王超介绍到钱海军处借钱的。她首次向钱海军借款是2018年5月16日王超带去的，借了5000元，实际到手4000元，日息100元，过了几天她就把5000元还给了钱海军；第二次是2018年7月6日，她想向钱海军借1万元，她们在火车站附近路边郭某白色越野车上碰面签合同，当时郭某开车，吴帆坐在副驾驶，钱海军和她在后排签合同，签订借款1万元的合同，钱海军用支付宝转1万元给她，她当场用支付宝转给吴帆999元，实际到手9001元，日息120元；2018年7月28日她又向钱海军借钱，钱海军以微信转5000元给她，她当即转500元给钱海军，实际到手4500元，日息是几十元，具体不记得了。2018年8月29日，她和刘丹向钱海军借8000元，是以她的名义借的，钱海军以支付宝转给她5500元，扣了2500元手续费；其后不久她就向朋友借了2万元，归还了钱海军1.5万元，就只欠钱海军这8000元。刘丹因为已经欠了钱海军、吴帆、周波的钱，就让她再向钱海军借钱，第1笔是1万元，扣除当天利某180元，钱海军用微信转给她9820元，第2笔是钱海军用付宝转给她5000元，第3笔是钱海军用微信转给她9000元，因此在2018年9月20日钱海军约她在五一大道202公寓地下停车场补签借3.5万元的借款合同。她对此提出质疑，钱海军解释说是行内规矩，是对他们放款人的保障，意思是如果借款人违约或逃避还款就要按照合同来还款。2018年10月8日，她再次找钱海军借款1.5万元，签订了1.5万元的借款合同，扣除3500元手续费，后钱海军用支付宝转了1万元、1500元给她。2018年10月17日的借款合同没实际交易，钱海军没放款给她。因经济困难还款出现逾期，钱海军还会威胁她到她家里去要债； 5、被害人吴某的陈述，证明2018年8月份左右她在“海阔天空ＫＴＶ”坐台，因为当时老家建房子缺钱，她通过朋友推荐的微信认识了钱海军，后钱海军通过微信问她是否要借钱，并说只要是在夜场上班的借钱就很容易。后她就跟钱海军说想借1万元，钱海军将她的微信号推给郭某，要她找郭某办理借款合同，郭某约她到长沙市办理合同，到解放西路后她上了一台白色越野车，郭某查看了她的手机钱包明细，扣押了她的身份证，还要她当面给她父母打了电话并留了她父母的电话。她们签订的协议是借款1万元钱，借款期限1个月，按三毛的月息计算，实际日息100元，30天到了就给本金。签了协议后，钱海军给她转了10000元，随后扣了手续费3000元，实际上她只拿到7000元。她都是每天准时还利某，钱海军他们没有向她催过债。2018年2月份的样子，她给钱海军发微信打算再借1.6万元，当时钱海军就说他那里没有钱借，但是可以介绍到他的一个朋友那里借钱，说她在钱海军手上借的1万元也可以转到他朋友名下，他的朋友可以安排她在“场子”上班，这样来钱也比较快。没过几天钱海军就喊她到火车站附近的一个茶楼去谈，当时他们去了四个人，钱海军、郭某、刘天傲（后来得知），另一个她不认识（经辨认是姚林），当时他们协商好的是她去刘天傲的“场子”上班（指卖淫），上班后刘天傲就借她1.6万元，还将她欠钱海军的1万元抵到刘天傲的名下，她就不用给钱海军还钱了，协商好之后，她们约定次日到刘天傲处去签合同，次日刘天傲约她到长沙南站，她到了之后在刘天傲的车上准备签合同，刚好碰到了她的朋友“阿龙”，“阿龙”就说帮她担保，所以刘天傲答应她帮她将钱海军的1万元还了，这一万元不收她的利某，她什么时候有钱了就什么时候还，刘天傲就帮她还了钱海军的1万元，那1.6万元她也就没有找刘天傲借了。 6、被害人陈某的陈述，证明2017年下半年，钱海军通过一个微信群加她为好友。之后钱海军就通过微信时不时给她发消息，内容就是只要在夜场上班就可以借钱。2018年7月中旬，她当时缺钱就给钱海军发了微信问可以借钱不，钱海军就问她是哪里上班，她告诉说是在“万代”夜场上班。随后钱海军要她到ＢＯＢＯ国际钱海军住的地方，钱海军看了她的微信流水，还留了她父母的电话，并电话确认了她是否在“万代”夜场上班。当时是她借了4000元，到手的是3300左右（具体多少不记得了）。还签了一份4000元借款的合同，日息还50元。大约一个多星期她就将4000元本金还给了钱海军；2018年7月底，她又找钱海军借10000元，后面钱海军给她8000元，签了一份借款10000元合同，每天还100元的利某；2018年8月9日，她又找钱海军借了9000元，拿到手的是8000元，每天还90元利某；2018年9月8日，她又找钱海军借6000元，到手6000元，但是借款合同上写的15000元，钱海军和她说加上之前借的钱每天要还300的利某；从2018年7月中旬开始到2019年过年的样子，她总共还了约20000元左右。2019年3月20日她又找钱海军借钱，当时跟钱海军说用一台苹果手机抵押借钱，钱海军就让她去找刘勇强借，之后她就在长沙市开福区万达门口找刘勇强以苹果手机抵押借了3500元，到手3500元，约定4月20日找刘勇强赎回手机，这一个月按每天30利某计算利某，拿手机时一起给刘勇强； 7、被害人廖某的陈述，证明2018年10月7日，她和他朋友邱某是经朋友介绍到钱海军那里去借款，因为她在上班，没有时间过去签合同，钱海军就说到她上班的附近来，也就是火车站附近的足浴店。他们是开车过来的，签合同也是在车上，当时在车上有两个人，是钱海军、郭某。她当时借10000元钱，到手实际上是8600元，日息150元，他们说少的1400元钱是作为这次借款的手续费。钱海军通过支付宝将借款转给她，还要求她把家庭住址和家里人的电话写在合同上，如果她不还钱，方便钱海军他们催收。郭某还说如果她不还钱，就到她上班的地方去，或者到她家里找她父母要钱。她第二次向钱海军借钱是2018年11月左右，也是钱海军和郭某开车过来的，在朝阳广场一个地下停车场签的合同，借款5000元，到手4200元，日息50元，800元作为这次借款的手续费。两次借款之后，她就按日还息200元，通过微信转账给一个微信号“ＱｉａｎＨａｉＪｕｎ666666”、微信名为“Ａ-通洲财务-01”。2019年12月初，因资金问题她没还利某。钱海军每隔两天打电话给她，说不要让他难做人，如果是他师傅郭某来催收，就不是这样子了。郭某也打电话给他了，说他是负责催收的，如果不还钱，就去上班的地方或者家里找她父母催债了。她还利某的那个微信名为“Ａ通洲财务-01”朋友圈里面发了一些去欠钱的妹子家里放花圈、放鞭炮等一些动态。她看了朋友圈之后也怕他们到她老家去，所以就在过完年来长沙之后，就是3月份左右，还了两次钱给钱海军，一次是2500元，一次2000元，钱海军还威胁她说必须月底前还完，否则就进行催收； 8、被害人曾某的陈述，证明2019年3月份中旬，因为她老公生病住院了急需要钱，她看到朋友圈里有一名叫钱海军的人一直在发“佳丽贷”的信息，她问钱海军能不能借到钱。钱海军告诉她只要是在夜场上班就可以。当天下午钱海军就约她到长沙市万达广场下面见面，后面郭某（经过辨认）开着一台白色越野车，车上还有钱海军、刘勇强（经过辨认），上车后郭某就开始审核信息，查看了她的手机钱包明细，扣押了身份证，还拿着她的手机将通某她父母的电话写到了合同上。审核通过后，她就与钱海军他们签了一份借款合同，借款18000元钱，扣了3000元的手续费，到手的只有15000元，借款的利某是月息3毛，每天还利某180元。她还了几天，后面钱海军他们没有收利某，她猜他们可能是被抓了。钱海军海在朋友圈里面发过他去别人家催收的视频，视频里面他在晚上拿着喇叭到别人家门口说借钱人的“卖淫、不要脸、得了××、借钱不还”之类的话； 9、被害人戴某的陈述，证明2019年3月，因为急需用钱，她问朋友刘左震有什么办法可以借到钱，刘左震就跟他说有一个叫“海军”（后来借钱的时候才知道叫钱海军）的朋友可以借到，是专门借给女孩子的，不用抵押。2019年3月19日，刘左震就把钱海军约过来，她们是在万科金域华府小区马路边的车上见面的。当时钱海军带了3个人过来，其中一个叫“涛哥”（来派出所之后才他叫郭某），开车的叫刘勇强。她借钱的事情是由钱海军和郭某在操作。他们一开始问她是做什么的，借多少钱，有没有在其他人那里借过钱。她回答后他们又看了她微信的零钱账户、支付宝、以及通讯详单。之后她们才开始讨论借钱的事情，开始她提出借3万，他们认为她没有还3万的能力，只同意借2万给她。借款的方案是：借2万，到手16000元，当天就开始算利某，每天240元，还有一笔手续费600元，扣除了这些之后，实际到手的是15160元，每日18点之前支付利某，如果逾期，利某就要翻倍，什么时候把本金还了，就算还清了。钱海军还要求她把身份证作为抵押，她没有同意，因为身份证还有用处，就把护照给钱海军了。之后她连续支付了9天2160元的利某，直到2019年3月30日她从其他朋友那里得到钱海军被公安机关抓获了，就没有还利某了； 10、被害人邓某的陈述，证明2019年3月中旬，她因为把同学的手机弄丢了，又不敢找家人要钱赔给同学，在微信朋友圈看到她的朋友发的说可以借钱的广告，她就问那个朋友是否能贷款，对方就推荐了钱海军的微信号给她。加了钱海军的微信好友之后，她就问钱海军是否可以贷款，钱海军回答她说：“是的。”然后她询问利某是多少，怎么计算，钱海军说要看贷多少钱。她问如果要借3000元，利某要怎么算？钱海军回答说每天利某只要10元。然后钱海军就叫她坐地铁1号线到培元桥站下车，在那里等。她到了培元桥地铁站后就联系钱海军，过了会钱海军就跟一个叫刘勇强的人过来了，然后带她到车上去签合同。在车上，钱海军查看她的微信流水、支付宝等，询问了她的职业并让她留下她父母的电话。她实际是跟钱海军他们借3000元，到那里后钱海军要她在合同上写借款4000元，说是要收1000元的中介费用及手续费，然后实际给她2860元，还和她说每天18时前要还40元的利某，如果没还的话利某就翻倍。她就问钱海军不是说好每天只要10元的利某吗？钱海军回答说：“是的，每1000元就是10元啊！你借了4000元就是每天40元的利某啊！”借钱的时候钱海军还跟她说要把她的身份证押在那里，她说她是学生身份证考试要用，然后钱海军就没有要她押身份证了。从第二天开始她就每天按时还40元的利某，连续还了几天后，她又通过微信转账还了2000元的本金给他，还了之后的每天就是还20元的利某了； 11、被害人邱某的陈述，证明2018年10月份，她和她朋友廖某因为身上没钱，廖某就说她微信上有个好友叫“海军”的发布过可以借钱的朋友圈，然后廖某就发微信给“海军”问可以借钱吗，“海军”说可以。她和廖某就问怎么借，需要什么手续，借的钱到手多少钱，利某多少，一天还多少，“海军”就问他们借多少，然后她和廖某就说借10000元。“海军”说借10000元的话，到手9000元，每天利某100元，只需要本人身份证就可以借。然后她和廖某商量了下就回复说可以，问在哪里见面，“海军”说在一个银行门口（银行不记得叫什么名字了），他开车过来。她和廖某到了之后发现车上有两个人，开车的那个人就叫他们上车说在车上签订合同，他们上车之后开车的就跟他们说他叫“涛哥”副驾驶的是他徒弟。然后她和廖某就每人借了10000元，两人分别都签了一份合同，两份贷款合同总额共2万元，签完合同之后，“涛哥”跟她们说要每人扣400元的审核费，当时他们有问为什么要扣400元审核费，“涛哥”说这是要去他们的私贷群里核查有没有借过钱，审核是否有贷款资格。之后“海军”就叫他们加支付宝名叫钱海军的支付宝账户，然后给她和廖某分别转了8600元。之后的两个月，她每天都是还100的利某，后她没什么钱了还了，就拖了1个月没还，然后他就来催她们还钱，如果不还钱就打电话给她们家里人。之后，她就和他们商量能不能不还利某了只还本金，钱海军说可以，她之后就还了一个2000元，一个2500元，就没再还了； 12、同案人郭某的供述与辩解，证明他们主要是针对那些在夜场上班的女性放贷，因为在夜场上班的平赚钱也比较快，偿还能力比较高，通常称为“佳丽贷”。具体的操作模式是他们会在朋友圈里发布相关的广告信息，有些人会直接和他们联系，也有些是通过中介人员或者是其它放贷人员介绍过来的，别人介绍来的还需要给介绍费；他们借钱给这些年轻女性客户，逼迫拍下裸照写下借条、签订合同留在他们这里，他们签订的合同金额会比实际放款金额高；在放款前，需要审单，还要记录借款人的住址和家属联系方式，并要当面打电话确定其家属真实性；审单后和借款人签订1万元合同，收取客户10-20%不对手续费，日息1%，还收取300元-500元不等审单费，在广告宣传时候不会提这些费用，只是在客户借款意向或者顾客来办理贷款时他们才会和客户讲清楚这些费用，然后再借给他们；如果不还钱就用这些裸照威胁还钱或者找他们家人要求家人帮忙还钱，如果威胁后还没钱就会带着借款人去的别的放贷人员那里再借一些钱来偿还他们的欠款，抬高的债务，到了最后这些欠钱的年轻女性实在还不起，就会被转到那些专门组织卖淫的人员那里去“解套”，让这些女性去卖淫来偿还债务。 2018年5月，钱海军已经在放佳丽贷，钱海军看到她在周波那里做事，要他帮忙审单、收客户砍头息。2018年下半年，她开始和钱海军、刘勇强合作搞套路贷，当时他没有出钱，钱海军帮他垫25%本金，占25%的股份，因为钱海军不会审单，由他负责审单。到2019年农历过年后，他自己投了4万元的现金放到钱海军那里，所以他的股本金应该是6万元左右，详细数字得和钱海军算账才知道，反正他和钱海军、刘勇强股份都一样多的，各占三分之一的股份，刘勇强只投资不管事。他和钱海军、刘勇强搞“套路贷”的过程中借款协议都是由钱海军保管的。他们有一个名为“解放西放款大队”的微信群，群里有13个人，群主是钱海军，这个群主要是用来拉客户的；还有一个名为“通洲财务-董事局”的股东群，群里包括钱海军、刘勇强和他三个人。他从事“套路贷”以来总共大概赚了20多万元，这些钱都用于日常开支和打牌输了。 他个人放贷客户有曾婷婷，后来她还向他和钱海军借钱。在他们那里借钱的有孙某、匡静、戴某、夏静怡等人，其他的他记不清楚，因为合同都是在钱海军那里保管，他平时只是记一下账，所以印象并不是很深刻，以他本子上记的为准。 2018年11月2日，一个叫吴某的客户向他们借了10000元，期限是一个月，到期后吴某有部分利某没还，直到2019年3月初也没还清，但吴某还想借17000元，他们没这么多钱借给她，他就和姚林联系，问能不能借钱给吴某。2019年2月24日晚上11点多，他和钱海军就带着吴某去车站南路的花之林找姚林，在那里认识了刘天傲，并和刘天傲谈“解套”吴某的事，最后刘天傲就答应了接手吴某，刘天傲当时和吴某签订了2万元的借款协议，实际上吴某只收到了1.4万元钱，到了2019年3月5日下午，吴某通过微信转给他1万元钱，他和吴某的协议就此结束了。 2019年3月26日，他们去了刘慧琳老家家上门催款，找到刘慧琳的爸爸并告知了刘慧琳欠款的事，刘慧琳的爸爸也不还款，他们就用喇叭把之前录制的一段“刘慧玲还她血汗钱”录音车上循环播放，播放几分钟就开车回长沙了； 13、同案人皮志强的供述与辩解，证明他和钱海军合作放贷有2个客户，一是2018年10月杨欢找钱海军借3万元，他们每人出1.4万元，杨欢实际到手2.8万元，日息300元；二是2019年1月袁芬向他借1.5万元，他和钱海军分别出资6000元，袁芬实际到手1.2万元，日息200元； 14、同案人杜虎的供述与辩解，证明2018年10月，他一直跟着钱海军放贷，他们要他多加夜场上班妹子微信，发放贷信息，帮他们介绍客户。2019年2月他介绍前女友夏静怡在钱海军那里借3000元，钱海军给他400元介绍费。他还和钱海军放贷过2次，一次2019年初在坡子街附近花之林茶楼；还有一次是2019年2月，钱海军借了5000元给客户； 15、同案人姚林的供述与辩解，证明2018年下半年，郭某联系他说有个女孩子欠1万元，问他解不解套，他说可以。郭某、钱海军就带那个女孩过来，才知道那个女孩叫吴某。因为吴某在外面欠了2万元，他不接受，郭某问他别人愿意不愿意，他电话联系刘天傲，跟刘天傲说了吴某欠款情况，刘天傲到茶室问了郭某问吴某欠款情况，刘天傲说可以解套，条件是吴某去上班。吴某不愿意去，还跟郭某说，你这里钱不是还不起，只是上不了班，等上班后慢慢还。郭某和钱海军就跟吴某讲，欠两家不如欠一家，这样利某低，只要安心上班对方也不会催，可以慢慢还，经郭某、钱海军做工作，加之吴某本身也拿不出钱还债，郭某、钱海军急于把钱收回来，所以吴某就同意了。过了几天郭某打电话给他问吴某解套钱怎么没到，他就问刘天傲，刘天傲说当天转，应该是晚上刘天傲就把钱转给郭某了； 16、证人罗某的证言，证明她与钱海军是2017年确定男女朋友关系。钱海军是2018年才开始转为做私贷的，是跟着他师父郭某一起在做私贷。然后2019年3月份，她姐夫刘勇强来长沙后，就是钱海军、郭某和刘勇强三人一起做私贷了，三人按提供给私贷客户贷款占比分钱。她有时候也会在微信里帮忙发一些私贷广告，内容都是复制钱海军的广告内容。最开始有人找她了解私贷的情况时，她就问过钱海军，加上经常和钱海军在一起，也见过他们面谈客户的情况，知道他们的客户主要是针对夜场、ＫＴＶ等娱乐场所上班的女孩子。她还把卡号是62×××29的浦发银行储蓄卡，和卡号是62×××59的中信银行储蓄卡交给钱海军用，给钱海军的时候，里面都没有存款了； 17、被告人钱海军的供述与辩解，证明他是2017年认识的郭某。从2018年5月份开始，他自己想从事私贷，就向郭某请教，要郭某教他放私贷。于是，他们就开始一起进行放贷，郭某教他写合同、审单、放贷、物色对象等。他就负责找客户、收钱，郭某负责审单，他出大头、郭某出小头，赚的钱他分75%，郭某分25%。开始的时候，他出资五万元，后来又借了一些钱，共投入30来万元，郭某出了六、七万元钱。2018年8月，刘勇强专门从益阳安化老家赶来长沙和他碰面商量一起合作放贷，刘勇强同意后就投资合伙一起实施“套路贷”。2018年10月，由于业务发展快需要更多资金，他和钱嘉在火车站附近一茶楼商量投资，他向钱嘉介绍“佳丽贷”客户群体、审单、高利某、怎么保证资金风险最低一级可以催收保障资金最终回笼等详细情况后，钱嘉通过微信、支付宝转账20万左右给他一起合作放贷。到2019年2月底，刘勇强就到长沙的和他们一起实施“套路贷”了，放贷本金及收益他、郭某、刘勇强各占三分之一。他们三人的分工开始是刘勇强、钱嘉出资不出力，他和郭某拉客户，郭某负责审单和签合同，他负责财务放贷收本息，刘勇强之前只负责出资，2019年2月后就和他、郭某一起放贷。他和刘勇强合伙放贷的客户有任梦琪、文静、戴某、曾某、邓某、李兴露、陈某等7人，签订合同的时候是刘勇强开他的车去的。他还和周波、吴帆、皮志强等人一起合作放过贷。 他放贷和收款的钱一般是用微信、支付宝，也用过他名下卡号是62×××26的招商银行卡，还有罗某名下浦发银行卡号是62×××29，中信银行卡号是62×××59的银行卡。整个放贷他赚了利某20多万元，郭某和他获利差不多，刘勇强赚六七万元。他还有几十万本金没有收回。 他们放私贷的对象都是夜场里的小姐，他们就通过在这些场子里的人宣传、广告来拉客户或者他们通过朋友圈发凭身份证可应急下款，不论征信、不要抵押、门槛低、利某低等宣传佳丽贷业务；审单就是审查这个客户能否借款、借款多少，主要是看有无还款能力，一般是查看手机流水、每个月的收入流水、以及负债情况（通过支付宝、微信等记录查询）、通某，还会看客户住的地方和留存客户家人的联系方式，有时候看情况还要扣押身份证等证件；借贷一般是和客户联系好后见面，一般在停车场的车里面，见面审核后，就签订合同，然后通过支付宝付款给对方。一般情况下，合同上是写日息2%，实际上利某可以谈、看情况，可以是1%可多一点。合同上审核费是300元，他用一个微信号转给对方10000元，再要求对方转2000或3000元钱给他们的另一个微信号，这样就在证据上就无法证实他们实际上只给了7、8千元。这些都不会在合同里体现。一般是约定每天18时还款（利某），超过就算逾期，逾期一次多收100元利某；只要客户还利某，就算到期他们也不管。遇到不还钱的，他们就打电话给客户本人，威胁客户“要告知她家里”或“要找她麻烦”，一般这些女子都是夜场上班的，都怕家里知道，再不行他们就打电话给客户家里，甚至找到客户家里去，还有就是“解套”了。他们解套过一个叫吴某的，把吴某解套给了一个叫刘天傲的组织卖淫的男子。 2019年1月，他、钱嘉、钱波开车去了孙姝宁、肖明晖老家进行催收。在肖明晖家，他一个人出面和肖明晖和她妈妈见面，双方协商只还8000元本金，肖明晖妈妈通过微信支付8000元给他。 2019年3月26日下午，他、郭某、钱嘉、钱波一起到了刘慧玲的老家，沅江市草尾街镇，先找到刘慧玲的父母要钱，但她父母没给钱后。他们就在村里放了两分钟左右的喇叭，喇叭的内容是：刘慧玲欠他血汗钱，还他血汗钱。他们放完就开车走了。 2019年3月28日，公安民警在他住卧室内的保险柜内，查获了35人共61份借款合同（或借条，其中有一些是重复的），在他的书桌抽屉里查获一个蓝色的本子，还有银行卡若干张，手机两台，8张身份证及一本护照（扣押客户的）。 18、被告人刘勇强的供述与辩解，证明他知道钱海军是和郭某在长沙放贷的。2018年6月，钱海军找他借钱，他没有借。到2018年8月的时候，钱海军提出要他投资，他就专门开车到长沙和钱海军碰面商议投资，钱海军向他介绍了佳丽贷的情况，说客户都是夜场妹子好控制，日息1%-2%，即使最后还不上钱，他们记录这些客户住址和家庭成员联系方式就可以找到客户家里去要钱；只要妹子能够找到就可以安排工作，到场所上班赚钱慢慢还。他们商议的结果是他只出资不出力，由钱海军具体实施放贷，但他投资的钱放贷情况要及时告诉他，赚取的利某一人一半。后来钱海军有客户需要资金就用微信联系他，告诉他什么客户，借多少钱，他用微信、支付宝转给钱海军，从2018年8月到2019年春节，他先后投资8万元左右，放贷十多个客户。2019年春节过后，他和他老婆来长沙租房，和钱海军、郭某一起放贷，他参与了审单、签合同，一共放了7个客户，有任梦琪、文静、戴某、曾某、邓某、李兴露、陈某，所赚取的利益他们三人平分。他先后投资16万元左右，收回6万元本金，还有10万元没有收回，获利5、6万元。 钱海军、郭某他们经常发微信朋友圈，宣传资金雄厚，大量现金，空放，地低门槛、低利某、无抵押，在夜场上班等内容，他们朋友圈也会发转载别人暴力催收视频，他看到钱海军发过别人催收扇女客户耳光视频，他自己去别人家催收在别人家喊喇叭视频，他发过“欠钱不还，要到客户家搞得家里不安宁，搞坏名声”之类文字，他目的就是要客户觉得他很凶很狠，通过扩散这些暴力威胁信息，让欠钱不还妹子害怕乖乖还钱，可以震慑借款客户按时还钱，不要跑单赖账。 19、湖南中智诚联合会计师事务所作出《关于1107专案-钱海军团伙鉴定意见书》，证明司法会计对85名客户以及钱海军、郭某、刘勇强等人之间资金往来进行鉴定，2018年5月至案发，被告人钱海军收到罗某（被告人钱海军女朋友）转入资金合计653935.5元、收到被告人刘勇强转入资金合计275512.52元、收到郭某转入资金合计115689.03元、收到庄英（郭某妻子）转入资金合计38180.88元、收到皮志强转入资金合计10400元、收到钱嘉转入资金合计56988.88元、收到吴帆转入资金合计16735.85元、收到周波转入资金合计8586.04元。 该团伙共向82名借款人实施上述“套路贷”，放贷资金合计843178.15元，收回本息合计1648516.38元。其中：被告人钱海军所属3个支付宝、微信账号向82个借款人放贷金额合计763770.07元，收回贷款本息金额合计1525588.50元；郭某所属2个支付宝、微信账号向41个借款人放贷金额合计68238.08元，收回贷款本息金额合计110577.88元；被告人刘勇强所属2个支付宝、微信账号向7个借款人放贷金额合计11170元，收回贷款本息金额合计12350元。 被告人钱海军转给郭某合计156400元、转给庄英合计113127.8元、转给被告人刘勇强合计188022.28元、转给罗某合计585638元、转给皮志强合计1467.1元、转给钱嘉合计93182.68元、转给吴帆合计34073元、转给周波合计为40262.11元。 20、搜查笔录，证明2019年3月28日，长沙市公安局天心分局办案民警对钱海军居住的长沙市开福区进行搜查。经搜查：在卧室内发现一保险柜，内装有62份借款合同（包括借条），7张身份证，1张护照；在书桌右下角柜子内搜出一本账本（蓝色小本子），一份空白借款合同，一张收款二维码打印纸，一张招商银行卡；对刘勇强所租住的长沙市开福区西园北里2号7栋1单元502房进门第2间卧室，进行了搜查，在刘勇强卧室的床头柜内，发现刘勇强所有一黑色账本。 21、辨认笔录，证明被害人曾某、戴某、孙某、廖某、邱某辨认被告人钱海军、刘勇强及郭某的事实。 22、微信、支付宝账单数据、银行账户流水光盘，证明被告人钱海军、刘勇强及郭某放贷、收回借款及他们之间银行转账情况； 23、手机微信记录、电话记录，证明：被告人钱海军、刘勇强及郭某在其微信朋友圈、微信群众宣传“身份证贷”，宣称无抵押、长沙最低利某、只要有身份证就能贷款，不看征信、黑户也能贷款等；被告人钱海军、刘勇强及郭某放贷、收回借款、收取审核费、扣除手续费等情况；被告人钱海军、刘勇强及郭某等人对借款人及其家人进行催收的情况；被告人钱海军团伙与周波、钱嘉、皮志强、吴帆等人合作放贷的情况；证明被告人钱海军在其微信朋友圈发送暴力催收视频，在其他同行中转发找人、暴力伤人的“悬赏”信息；被告人钱海军、刘勇强明知借款人李某霞系未成年人，仍放贷给她等事实。 24、扣押决定书、扣押清单、照片，证明公安机关依法扣押罗某黑色苹果手机1台、浦发银行卡1张、中信银行菁英卡1张；扣押钱海军手机2台、借款服务申请表62份、1和蓝色账本、招商银行卡1张、建行卡1张、邮政银行卡1张；刘勇强金色苹果手机1台、ｖｉｖｏ手机1台、中华牌白色越野车1台、账本1个、建行卡1张、安化农商银行卡1张、交通银行卡1张、邮政银行卡1张的事实。 25、户籍资料，证明被害人李某霞2018年向被告人借款时系未成年人。 二、寻衅滋事罪 2017年7月24日凌晨，被告人钱海军和李凯（另案处理）、郭某、刘某等人在长沙市天心区坡子街Ｓ2酒吧一卡座泡吧。当日凌晨2时许，被告人钱海军后面卡座的女孩碰到被告人钱海军，被告人钱海军即转身将1个玻璃杯摔向女孩脚旁并对邻座女孩争吵。坐在该女孩旁边的梁某见状上前挡在女孩前，被告人钱海军即脚踹被害人梁某，被告人钱海军和李凯先后持扎壶砸向被害人梁某头部，致使被害人梁某鼻子出血。公安民警赶至现场将被告人钱海军带至公安机关进行调查。 湖南省中医院诊断：被害人梁某鼻面部淤肿明显，双侧眼眶内下方淤肿，鼻背可及两处长8毫米浅表伤口。长沙市三医院ＣＴ报告：双侧鼻骨，左侧上颌窦鼻突及鼻中隔骨折，左侧眼眶内侧壁骨折，左眼内直肌肿胀。经法医鉴定，被害人梁某所受损伤为鼻部挫伤，双侧鼻骨骨折，其形态特征符合钝力作用所致。依据《人体损伤程度鉴定标准》第5.2.4ｏ条规定，属于轻伤二级。 被告人钱海军归案后基本如实供述上述事实。被告人钱海军家属赔偿被害人梁某2.5万元，被害人梁某对被告人钱海军予以谅解。 上述事实，有收条、谅解书、公安行政处罚决定书、传唤经过；证人郭某、刘某的证言；被害人梁某的陈述；被告人钱海军的供述与辩解、同案人李凯的供述与辩解；《法医学人体损伤程度鉴定书》；案发现场监控视频光盘等经庭审举证、质证并经本院依法确认的证据证实，本院予以确认。 上述事实，还有以下经庭审举证、质证并经本院依法确认的证据予以证实： 1、户籍资料，证明被告人钱海军、刘勇强的基本情况； 2、到案情况说，证明2019年3月28日，被告人钱海军、刘勇强被抓获归案的事实。 对被告人及其辩护人提出的主要辩解、辩护意见，本院综合评判如下： 一、本案被告人钱海军、刘勇强的放贷行为是否构成诈骗罪。 本院认为，被告人钱海军、刘勇强的放贷行为构成诈骗罪。理由是：被告人钱海军、刘勇强及郭某等人放贷的模式是在微信朋友圈、微信群中宣传“身份证贷”，以“无需抵押、长沙最低利某，只要有身份证就能贷款”等幌子吸引、诱使借款人向其借款；在实际支付借款时，又以行规、手续费、中介费、审核费等为由收取或扣除高额费用；为逃避打击或规避风险，通过虚假走账等手段，制造借款人已全部取得借款金额的假象，签订金额虚高、利某符合法律规定的借款合同，实际上要求借款人支付日息1%-2%的高额利某；在还款过程中，设定较容易违约的按日定时支付的利某的还款方式，过时即算逾期，逾期加收违约金，并通过软暴力、上门催收等方式软硬兼施索取债务，属于典型的套路贷。从上述操作模式可看出，被告人放贷的目的不仅仅是收回本金并获取利某，而是以各种名义、手段占有借款人的财物，其主观上具有明显的非法占有的目的。客观上又虚构“无需抵押、长沙最低利某，只要有身份证就能贷款”的事实，通过制造民间借贷假象、资金走账流水、设定较容易违约的还款方式、软硬兼施讨债等多种手段骗取借款人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪追究刑事责任。虽然被告人在借款之前已明确告知借款人利某、手续费等情况，借款人仍向被告人借款，似乎借款人没有基于受骗而产生错误认识，但借款人借款时对被告人后续的制造民间借贷假象、资金走账流水、设定较容易违约的还款方式、软硬兼施讨债等手段并不明知。在该犯罪中，借款人并不是基于被告人的某一种行为而做出错误认识，而是基于被告人的上述多种行为使借款人一步步上当受骗，从而实现非法占有借款人财物的目的。故被告人钱海军、刘勇强的辩护人提出的被告人的行为不构成诈骗的意见，与法律规定不符，本院不予采信。 二、关于诈骗金额的认定问题。 1、关于被告人钱海军的诈骗金额认定。因被害人较多，且被害人从事特殊职业等原因，客观上无法收集全部被害人的言词、全部借款合同等证据的情况下，可结合借款合同，微信、支付宝、银行账户的流水，借贷记录、会计审计等证据，综合予以认定，即被告人钱海军所属团伙收回的本息减去该团伙支付的借款金额即为诈骗金额。 本案中，经会计审计，自2018年5月至案发，被告人钱海军所属团伙共计向82人支付借款等资金合计843178.15元，收回本息等合计1648516.38元。该82人中，有郭某个人放贷给借款人曾婷婷、罗尧源的2笔数金额（郭某支付该2名借款人合计8511.28元，收取该2名借款人本息合计26950.88元）；有金申菊、谭鑫、吴维、肖剑、杨先帅、曹庆、许芳芳、金金等8人与被告人钱海军之间资金往来与放贷还息规律不符的资金数额（被告人钱海军收到该8人合计469720.79元，支付该8人合计120084.91元）；有杨欢、唐虹、李金玲、朱玲、文静、胡月等6人由被告人钱海军、郭某、刘勇强共同实施放贷，但在支付宝、微信交易流水中未体现的本金合计63750元。剔除上述情况后，被告人钱海军和郭某合计诈骗74名借款人合计373512.75元、1台苹果Ｘ手机。 2、关于被告人刘勇强的诈骗金额认定。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利某”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。已经着手实施“套路贷”，但因意志以外原因未得逞的，可以根据相关罪名所涉及的刑法、司法解释规定，按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂。 按照该意见，经本院依法核算，被告人刘勇强参与被告人钱海军团伙诈骗23人，诈骗犯罪既遂金额合计106299.1元、1台苹果X手机，诈骗犯罪未遂金额合计51100元。 综上，被告人钱海军及其辩护人的该辩解、辩护意见及被告人刘勇强的该辩解意见部分正确，本院予以支持。 三、主从犯的认定问题。 本案中，被告人钱海军、刘勇强与郭某等人合伙实施“套路贷”的诈骗犯罪，被告人钱海军除出资外，还负责招揽客源、放贷、收回借款、催收等事宜，应认定为主犯。被告人刘勇强在2019年2月来长沙之前参与的诈骗犯罪中，系出资人，亦应认定为主犯，但其作用较被告人钱海军而言相对较小；其在2019年2月来长沙后参与的诈骗犯罪中，不仅是出资人，还参与合同签订、审核等具体行为，应认定为主犯。故被告人刘勇强的辩护人提出的被告人刘勇强系从犯的意见，与事实不符，本院不予支持。 四、关于扣押的被告人刘勇强的车辆是否属于作案工具的问题。 本院认为，犯罪工具是指为犯罪而准备或者对犯罪行为的行为起实质决定性作用的本人财物，本案中，被告人刘勇强所有的白色越野车并非为实施诈骗而准备，且到长沙后仅实施开车到与被害人约定的地点，并在该越野车上实施商谈、签订合同等，上述行为对诈骗犯罪不起决定性作用，故该车辆不能认定为作案工具，对被告人刘勇强提出的该辩解意见，本院予以支持。 本院认为，被告人钱海军、刘勇强伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人钱海军伙同他人随意殴打他人，致一人轻伤，情节恶劣，其行为已构成寻衅滋事罪。公诉机关指控的罪名成立。本案钱海军、刘勇强等人实施的诈骗犯罪，系共同犯罪，被告人钱海军、刘勇强在各自参与犯罪行为中均系主犯；被告人钱海军伙同他人实施寻衅滋事犯罪，系共同犯罪，被告人钱海军系主犯。被告人钱海军、刘勇强实施的诈骗犯罪中，部分诈骗金额因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，依法可比照既遂犯从轻处罚。被告人钱海军、刘勇强归案后及庭审过程中均能基本如实供述自己罪行，供述自己的罪行，具有坦白情节，依法可从轻处罚。被告人刘勇强自愿认罪认罚并签字具结，依法可从宽处理；被告人钱海军在庭审中明确表示认罪认罚，对其亦可从宽处罚。故对被告人钱海军的辩护人提出的被告人有坦白情节；被告人刘勇强的辩护人提出的被告人刘勇强有坦白、认罪认罚等从轻处罚情节的辩护意见，本院予以支持。在寻衅滋事犯罪中，被告人钱海军的家属赔偿了被害人损失，取得了被害人的谅解，可酌情对其所犯寻衅滋事罪予以从轻处罚。被告人钱海军、刘勇强等人还以未成年人为放贷对象，依法应从重处罚。被告人钱海军犯数罪，依法应数罪并罚。被告人钱海军、刘勇强在从事“套路贷”犯罪活动中的违法所得及借款人未清偿借款本金的部分，依法应予以追缴；对诈骗既遂金额应责令被告人予以退赔；公安机关扣押的由被告人钱海军、刘勇强用于诈骗犯罪的手机、银行卡等犯罪工具，应予以没收；公安机关从被告人钱海军处扣押的被害人的身份证、护照及从被告人刘勇强处扣押的金色苹果手机应发还给被害人；公安机关扣押的被告人刘勇强的白色越野车不是作案工具，依法应由有关机关拍卖后所得的价款折抵被告人刘勇强应支付的退赔款、罚没款，剩余部分依法予以退还被告人。 被告人钱海军、刘勇强伙同他人实施套路贷诈骗犯罪活动，在追讨欠款过程中，多次实施发布找人、暴力伤人的“悬赏”信息、发布暴力催收视频、在借款人老家用喇叭喊话、上门催讨、将借款人解套给卖淫团伙等软暴力手段进行催收，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力犯罪团伙。其中，被告人钱海军系恶势力犯罪团伙的纠集者，被告人刘勇强系积极参加者。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》之规定，判决如下： 一、被告人钱海军犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年；决定合并执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵16日，即自2019年3月28日起至2026年9月11日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴清。） 二、被告人刘勇强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月28日起至2023年1月27日止。罚金限于本判决生效后十日内一次性缴清。） 三、追缴被告人钱海军、刘勇强的违法所得； 四、责令被告人钱海军、刘勇强退赔被害人损失； 五、没收借款人尚未清偿的借款本金； 六、扣押在案的作案工具予以没收，上缴国库； 七、从被告人钱海军处扣押的被害人的身份证、护照及从被告人刘勇强处扣押的金色苹果手机依法发还给被害人； 八、扣押在案的被告人刘勇强的白色越野车予以拍卖，拍卖款折抵被告人刘勇强应支付的退赔款、罚没款，剩余部分依法予以退还被告人。 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  石红星 人民陪审员  孙树霞 人民陪审员  刘 健 二〇二〇年七月十六日 法官助理谢艺 书记员满好 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理寻衅滋事刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条行为人为寻求刺激、发泄情绪、逞强耍横等，无事生非，实施刑法第二百九十三条规定的行为的，应当认定为“寻衅滋事”。 行为人因日常生活中的偶发矛盾纠纷，借故生非，实施刑法第二百九十三条规定的行为的，应当认定为“寻衅滋事”，但矛盾系由被害人故意引发或者被害人对矛盾激化负有主要责任的除外。 行为人因婚恋、家庭、邻里、债务等纠纷，实施殴打、辱骂、恐吓他人或者损毁、占用他人财物等行为的，一般不认定为“寻衅滋事”，但经有关部门批评制止或者处理处罚后，继续实施前列行为，破坏社会秩序的除外。