北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初168号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人王帅，男，1985年11月25日出生，汉族，出生于黑龙江省，公民身份号码×××，本科文化，深圳****商业保理有限公司**职场负责人,户籍所在地黑龙江省。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月7日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月5日被逮捕，现羁押在北京市公安局朝阳分局看守所。辩护人冯莉，北京利融律师事务所律师。被告人王保金，男，1986年12月19日出生，汉族，出生于河南省，公民身份号码×××，大专文化，深圳****商业保理有限公司**职场负责人,户籍所在地河南省。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月2日被羁押，当日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕，2019年2月27日被本院取保候审。辩护人吴小军，北京市智汇律师事务所律师。被告人陈庆虎，男，1988年2月15日出生，汉族，出生于河北省，公民身份号码×××，初中文化，深圳****商业保理有限公司**职场团队经理,户籍所在地河北省。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月30日被羁押，当日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕，现羁押在北京市公安局朝阳分局看守所。辩护人董彦红，河北广厦律师事务所律师。被告人胡岩，女，1984年5月22日出生，满族，出生于河北省，公民身份号码×××，大专文化，深圳****商业保理有限公司**店业务员,户籍所在地河北省。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月17日被刑事拘留，同年4月16日被取保候审。辩护人吴鹏飞，北京中伦文德（天津）律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2018]3094号起诉书指控被告人王帅、王保金、陈庆虎、胡岩犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月11日向本院提起公诉,又于2020年1月20日以京朝检公诉刑变诉（2020）12号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员刘丹出庭支持公诉，被告人王帅及其辩护人冯莉、被告人王保金及其辩护人吴小军、被告人陈庆虎及其辩护人董彦红，被告人胡岩及其辩护人吴鹏飞到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：被告人王帅、王保金、陈庆虎、胡岩伙同他人于2017年2月至10月在北京市朝阳区**大厦13层，呼家楼**大厦3层等地，通过电话、传单等方式向社会公开宣传山东等地中小企业过桥转贷等项目，以深圳****商业保理有限公司的名义与投资人签订《投资理财协议》《担保函》等，并承诺保本高额返息，非法吸收公众存款。其中被告人王帅、王保金参与非法吸收资金共计1亿余元，被告人陈庆虎参与非法吸收资金共计500余万元，被告人胡岩参与非法吸收资金共计80余万元，给投资人造成经济损失70余万元。被告人王帅、王保金、陈庆虎、胡岩后被查获归案。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被告人的供述、司法鉴定意见书、到案经过、户籍信息等材料。公诉机关认为被告人王帅、王保金、陈庆虎、胡岩未经有关部门批准，非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。被告人王帅对于指控的罪名无异议，但对于指控的犯罪金额有异议，其辩护人发表了罪轻辩护意见，认为被告人王帅在犯罪金额上仅应对其所管理团队的业绩承担责任，系从犯，请法庭对被告人王帅从宽处理。被告人王保金对于指控的罪名无异议，但对于指控的犯罪金额有异议，其辩护人发表了罪轻辩护意见，认为被告人王保金仅应对其负责的团队业绩负责，且其认罪悔罪，请法庭对被告人王保金从宽处理。被告人陈庆虎对于指控的事实及罪名无异议，其辩护人发表了罪轻辩护意见，认为本案系单位犯罪，被告人陈庆虎在犯罪中作用小，认罪悔罪，请法庭对被告人陈庆虎从宽处理。被告人胡岩对于指控的事实及罪名无异议，其辩护人发表了罪轻辩护意见，认为被告人胡岩系初犯，从犯，退缴全部违法所得，请法庭对被告人胡岩从宽处理。经审理查明：深圳****商业保理有限公司（以下简称深圳****公司）成立于2014年11月19日，2016年6月23日公司法定代表人、股东变更为张某。公司有办公地址位于北京市朝阳区东三环北路**大厦的**职场、位于北京市朝阳区**明珠大厦的**职场等，被告人王帅、王保金为**职场负责人，被告人陈庆虎在**职场任团队经理，被告人胡岩在**职场任销售人员。2017年2月至10月，被告人王帅、王保金、陈庆虎、胡岩伙同他人，通过电话、传单等方式向社会公开宣传中小企业过桥转贷等项目，以深圳****公司的名义与投资人签订《投资理财协议》《担保函》等，并承诺高额收益，定期还本付息，非法吸收公众资金。其中被告人王帅、王保金参与非法吸收资金共计人民币1亿余元，被告人陈庆虎参与吸收资金共计人民币500余万元，被告人胡岩参与吸收资金共计人民币80余万元，给投资人造成经济损失共计人民币70余万元。被告人王帅、王保金、陈庆虎、胡岩分别于2018年3月7日、2018年2月2日、2018年1月30日、2018年3月17日被公安机关抓获归案。在本案侦查阶段，被告人胡岩退缴人民币16万元。在本案审理阶段，被告人王保金退缴人民币3万元。以上钱款现均在案。上述事实，有以下证据予以证明：1．投资人郑某证言证明：2017年2月，被告人胡岩给郑某发微信推荐深圳****公司理财产品，收益月息4%，保本付息。2017年3月7日，在该公司**营业部，胡岩向其讲解了公司及理财产品的相关情况，3月13日，其与公司签订了第一份《银企通投资理财协议》，投资40万元，期限半年，每月返投资收益1%、分红3%，其通过刷POS机支付投资款，之后该公司每月返还其4%的收益。2017年4月20日，其在**职场和胡岩签订了第二份《银企通投资理财协议》，投资38万元，期限半年，月收益1%、分红3%。郑某的本金78万元没有兑付，分红及利息返还到2017年8月份。2．投资人郑某提供的《银企通投资理财协议》、担保函、收据、银行交易明细等证明：2017年3月13日，其在深圳****公司投资40万元，投资期限2017年3月13日至2017年9月20日，月投资收益1%，月投资分红3%，按月给付收益和分红，到期归还本金。山东**房地产开发有限公司出具担保函。2017年4月20日，其以同样方式在该公司投资人民币38万元，后其收到张某尾号1296账户返款共计144533．33元。3．其他投资人证言、报案材料、《银企通投资理财协议》、担保函、收据、银行交易明细、司法鉴定意见书证明：2017年2月至10月，深圳****公司**、**、汉都、宋家庄等职场员工通过打电话、发传单、举办推介会等方式向社会公开宣传该公司银企通项目，承诺高额收益，吸引投资人到该公司投资。公司与投资人签订《银企通投资理财协议》，约定月收益加分红4%或3%，按月返利，到期还本付息，并提供了山东**房地产开发有限公司出具的担保函。投资人在该公司投资后，初期能按月收取返利，但2017年9月后，公司不能正常兑付本息，投资人向公安机关报案。经统计，报案材料中涉及**职场吸收的资金金额共计1亿余元，被告人陈庆虎及其下属员工参与吸收的资金金额为500余万元，被告人胡岩参与吸收的资金80余万，给投资人造成的损失70余万元。4．证人王某证言证明：王某于2017年3月至9月在深圳****公司做业务员。该公司法定代表人、实际控制人是张某，公司有**职场、**职场、宋家庄职场，王某属于**职场人员，该职场总经理王帅、副总经理王保金，团队经理贺某、总监张某。公司设立市场部和财务部，市场部主要负责联系接待客户，财务部主要掌管公司账目。公司主要有银行过桥垫资的理财业务，业务员到楼下发放传单和打电话介绍，以高利率吸收社会客户投资，电话号码是公司给的，其向客户介绍公司主要经营中小企业转贷业务，给客户保证的收益是月息1%，月分红3%，每个月等于给客户4%的总返息，企业找公司借钱利息是日息千分之三，客户通过刷卡支付投资款，担保函上写着山东**房地产开发有限公司以房地产为客户资金做担保。**职场的领导有王帅和王保金，其所在的团队经理是贺某，该团队有10余人，**职场有数个这样的团队，该职场人多的时候有100多人。王某在公司没有底薪，只有提成，比例是客户投资额的20%。5．证人贺某证言证明：2017年5月，其入职深圳****公司，担任**职场业务员。该职场最大的领导是张某，副总是王帅和王保金。该公司主要通过向社会集资投资项目，做线下理财业务。各分部通过开酒会、拨打电话等方式找投资人。其提成比例是10%，任职期间收入2万元。6．银企通理财项目书证明：深圳****公司宣传银企通项目，银企通项目是金融机构向借方提供的一项临时或短期借款的新型转贷业务，由深圳****公司与全国各省市中小企业公共服务中心合作设立，主要经营中小企业转贷业务、银行承兑汇票等业务。产品类型为PPP，发行规模1亿元，投资期限6个月、12个月，分配方式按月返还收益，到期返还本金及收益，起投金额5万元，发行时间2016年12月，项目担保方山东**房地产开发有限公司。7．工商信息材料证明：（1）深圳****公司成立于2014年11月19日，住所深圳市前海深港合作区**一路*号*栋***室，经营范围为保付代理（非银行融资类）等。2016年6月23日，公司法定代表人、股东变更为张某。（2）山东**房地产开发有限公司成立于2013年3月28日，住所济宁市越河辖区王母阁路***号，注册资本3000万元，法定代表人李某某，经营范围为房地产开发等。2016年8月，深圳****公司入股该公司，持股比例80%，张某任公司监事。（3）济宁**工贸有限公司成立于2007年1月25日，住所王母阁路***号，注册资本8000万元，法定代表人左某某，经营范围为节能环保电器生产销售等。（4）济宁****汽车销售服务有限公司成立于2004年，住所济宁高新区***国道南（**汽车广场院内），注册资本1000万元，法定代表人张某某，经营范围为汽车销售等。（5）济宁***汽车销售有限公司成立于2013年10月29日，法定代表人沈某某，注册资本6600万元，住所济宁市**区**街道办事处**村（****汽车汽配城），经营范围为汽车及配件、轮胎等销售、汽车租赁等。8．在案银行交易明细及司法会计鉴定意见书证明：经对在案银行账户交易明细审计，反映情况如下：（1）资金来源情况：POS机刷卡、第三方支付平台收入及已报案投资人转入钱款等共计人民币8亿余元。（2）资金去向情况：向***（北京）资产管理有限公司转款共计1．8亿余元；向深圳****公司尾号8195账户转款9700余万元；向刘某尾号1408账户转款3400余万元；向济宁**工贸有限公司转款1．2亿余元；向济宁***汽车销售有限公司转款8200余万元；向济宁****汽车销售服务有限公司转款200万元；向郑某某账户转款共计1．8亿余元；向报案投资人返款6900余万元；向北京某某科技有限公司转款4000万元；向北京***文化传播有限责任公司转款1000万元；向被告人王帅尾号6593账户转款共3400余万元；向被告人王保金尾号6388账户转款共4700余万元。9．到案经过证明：2018年3月7日，被告人王帅被公安机关抓获；2018年2月2日，被告人王保金被公安机关抓获归案；2018年1月30日，被告人陈庆虎被公安机关抓获归案；2018年3月17日，被告人胡岩被抓获归案。10．在逃人员登记表证明：张某因涉嫌非法吸收公众存款，2018年3月15日被公安机关列入网上在逃人员。11．转款回执、扣押清单证明：在本案侦查阶段，被告人胡岩家属代其退缴违法所得人民币16万元，在本案审理阶段，被告人王保金退缴人民币3万元。12．身份信息查询材料证明被告人王帅、王保金、陈庆虎、胡岩的身份情况。13．被告人王帅供述：被告人王帅于2017年3月至9月11日，在深圳****公司任团队经理。公司实际控制人张某，公司总部在****大厦16层，另外还有几个职场，**职场在朝阳区***商场三层，双井职场在**国际，还有宋家庄职场，亚运村职场。被告人王帅属于**职场人员，该职场有三个销售团队，王保金的团队，李某某的团队还有王帅的团队，王帅带了两个团队，一共二三十人。业务员找客户通过电话销售，电话号码是团队找的，团队人员有客户资源，还有客户的口口相传，公司每周有讲师给客户讲课。公司印发了传单，客户过来之后就发给客户。被告人王帅主要负责信息传递以及日常管理。公司和山东省中小型企业局、广东省中小型企业局有合作，通过这几个企业局对中小型企业完成过桥转贷业务。如果出现亏损公司负责，用张某控股的山东**房地产开发有限公司作担保。公司给客户的收益是月息1%，分红2%，每个月等于给投资人3%的返息。每月10日、20日、30日给客户返息，分红和收益一起发，其两个团队业绩共一千多万，公司给销售人员的提成是20%，销售人员没有工资只拿提成。被告人王帅月工资开始是一万元，2017年7月份涨到一万五千元。每个月按照团队业绩分红，每月不到5000元，其获利一共不到十万元，自己销售了一单提成两万元。其当庭供称涉案公司打到其银行账户内的钱款，包括了给其销售团队的工资和提成。14．被告人王保金供述：2017年1月至9月，被告人王保金在深圳****公司工作，任**职场销售总监，**店负责人是王帅。其来公司后，组建了18人的销售团队，其负责该销售团队的所有业务，被告人王保金在公司没有保底工资，按团队销售业绩的30%提成，其留下其中1%或0．5%，剩下的都给业务员，团队销售金额大概四五千万，其本人直接签过一单，金额10万，其提成3万，上班期间一共获利四十万左右。公司实际控制人张某，**职场负责人钱某、大团队总监钱某、薛某。**职场负责人是王帅、团队总监有孙某某1、孙某某2、王保金，被告人王保金的团队经理有刘某、何某某。双井职场负责人曹某。公司的经营模式就是向社会不特定的老百姓随机拨打电话，路边发放传单并向他们介绍公司的投资理财产品，与他们签订投资服务协议，承诺高额返利，每月返本金的3%至4%。**店有两个大团队，一个由王帅负责，一个由王保金负责，公司有投资人大概700人，融资大概7、8个亿。其当庭供称涉案公司转入其银行账户的钱款包括给其销售团队的工资、提成，有段时间，张某还让其代发了**职场的工资。15．被告人陈庆虎供述：被告人陈庆虎于2017年3月份开始到深圳****公司上班并组建自己的团队，其在网上发布招聘信息，再进行面试和遴选，组建了8人的销售团队，有张某某、周某某、张某等，其负责销售团队的所有业务。公司没有保底工资，其获利情况是按其团队业务员销售每单金额的28%提成，他留下2%，剩下的26%给业务员。其本人直接签过一单，金额10万元，提成2．8万元，一共获利8万元左右。深圳****公司向社会不特定的老百姓随机拨打电话、在路边发放传单介绍公司的投资理财产品，签订投资服务协议，承诺高额返利，每月返本金的1%的利息和3%的分红，年息48%。公司大概有800人,张某是公司的实际控制人，薛亿是公司总店的团队总监，他手下有三个团队，负责人是陈庆虎、万某某、赵某某。钱某是公司职场总经理，韩某某是宋家庄店负责人，王保金是**店负责人，李某某是万通店负责人，曹某某是汉都店的负责人，王帅是**店的总经理，冯某是汉都店的销售总监，尹某某是**店的销售总监。（2018年2月24日供述）**职场大团队总监有钱某、刘某某、陈某、薛某。薛某团队有两个团队经理，分别是万某某、赵某某。被告人陈庆虎是直属薛某的小组长，下面业务员够20人就是团队经理，其业务员没有20人。被告人陈庆虎自己招了5个业务员，牛某某1、牛某某2、张某、贾某，公司派给他三个人，有张某某1、张某某2、周某某。16．被告人胡岩供述：被告人胡岩于2016年年底至2017年9月份在深圳****公司**职场任业务员。公司总部在北京市朝阳区东三环北路38号**职场，被告人胡岩所在职场在国贸桥东南角的****大厦，公司还有一个职场在双井桥附近的**大厦。**职场总经理王帅，汉都职场总经理姓曹，**职场总经理是钱某，该职场大团队总监钱某、薛某，还有一个姓尹的人，薛亿团队有三个团队经理，是赵某某、万某某、陈庆虎。被告人胡岩上面的销售经理叫万某某，该职场有200多个业务员。公司找客户的方式有三种，在大街上发传单、随机拨打电话、通过公司网站和微信公众号宣传，公司是做银行过桥资金的，客户投资到公司，公司用来做银行的过桥资金，从中赚取利差。公司和客户签订借款协议，出具担保函、收据。公司每月给客户返利1%和分红3%，2017年6月降为返利1%和分红2%。被告人胡岩找了三个客户，分别是郑某投资78万元，路某投资10万元，刘某某投资10万元。其每月工资5000元，提成了14万元左右，总共不到16万元。上述证据材料，经庭审质证、核实，对于能够相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人王帅、王保金、陈庆虎、胡岩伙同他人，未经有关部门批准，通过电话宣传、发放传单等形式向社会公开宣传，承诺高额收益、到期还本付息，以投资理财的名义非法吸收公众存款。其中被告人王帅、王保金、陈庆虎参与吸收资金数额巨大，被告人胡岩有其他严重情节。四被告人的行为均触犯了刑法，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人王帅、王保金、陈庆虎、胡岩犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立。关于辩护人所提本案属于单位犯罪，不是自然人犯罪的辩护意见。经查，深圳****公司主要经营业务是以销售投资理财产品的名义变相非法吸收公众存款，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪活动而设立公司、企业、事业单位的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”的规定，本案应当以自然人犯罪论处。故辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。针对被告人王帅、王保金的辩解及其辩护人的相关辩护意见，经查，在案多名公司员工的证人证言证明被告人王帅、王保金系深圳****公司**职场负责人，直接受张某领导，应对**职场的全部业绩负责。上述辩解和辩护意见，本院不予采纳。被告人王帅、王保金在涉及**职场非法吸收资金的过程中系组织者，起重要作用，系主犯；被告人陈庆虎、胡岩在销售团队中级别较低，作用相对较小，系从犯。被告人王帅、王保金、陈庆虎、胡岩到案后如实供述基本犯罪事实，系坦白；被告人胡岩到案后积极退缴违法所得，被告人王保金退缴部分违法所得。综上，本院依法对被告人王帅、王保金从轻处罚，对被告人陈庆虎、胡岩减轻处罚，并对胡岩适用缓刑。责令被告人王帅、王保金、陈庆虎继续退缴违法所得，发还投资人，在案之资产一并处理。综上，根据被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人王帅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月7日起至2021年11月6日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、被告人王保金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币二十万元（罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。三、被告人陈庆虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月30日起至2020年9月29日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。四、被告人胡岩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。五、继续追缴被告人王帅、王保金、陈庆虎的违法所得。六、在案之人民币十九万元，发还相关投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  张小旭审判员  崔光同审判员  商登煜二〇二〇年七月三十一日书记员  何玉祯