文书内容山东省济宁市任城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0811刑初2137号公诉机关济宁市任城区人民检察院。被告人孙某9，男，1962年7月6日出生于山东省济宁市任城区，汉族，初中文化程度，户籍所在地山东省济宁市任城区，住济宁市任城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月5日被济宁市公安任城区分局刑事拘留，经济宁市任城区人民检察院批准，于2019年7月12日由济宁市公安局任城区分局执行逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人冯玉伟，山东明廉律师事务所律师。被告人臧某9，女，1965年4月16日出生于山东省济宁市任城区，汉族，高中文化程度，无固定职业，户籍所在地山东省济宁市任城区，住济宁市任城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月3日被济宁市公安局任城区分局刑事拘留，经济宁市任城区人民检察院批准，于2019年7月12日由济宁市公安局任城区分局执行逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人郑云晓，山东纵横统一律师事务所律师。济宁市任城区人民检察院以济任检公刑诉〔2019〕34号起诉书指控被告人孙某9、臧某9犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月12日向本院提起公诉，本院于2019年12月16日立案。济宁市任城区人民检察院于2020年3月9日建议延期审理，本院依法决定延期审理。经济宁市任城区人民检察院提请，本院于2020年4月9日恢复法庭审理。济宁市任城区人民检察院于2020年3月27日以济任检二部刑追诉〔2020〕2号追加起诉决定书追加起诉。由于不能抗拒的原因致使案件在较长时间内无法继续审理，2020年4月14日本院依法中止审理。2020年7月10日恢复审理。本院依法组成合议庭，于2020年7月14日公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员李丽丽出庭支持公诉，被告人孙某9及其辩护人冯玉伟、被告人臧某9及其辩护人郑云晓到庭参加诉讼。现已审理终结。济宁市任城区人民检察院指控：2013年至2015年，被告人孙某9、臧某9未经中国人民银行批准，以济宁巨豪商贸有限公司、济宁汇诚投资咨询有限公司名义，通过租赁门面房、口口相传、发放宣传页等宣传手段，以出具借条、签订借款合同的方式，向社会公众非法吸收资金，用于投资经营等行为。2018年8月以来，投资客户王某等人先后向公安机关报案。经查证，被告人孙某9、臧某9向13名存款客户非法吸收资金共计239.1万元，造成客户经济损失213.675万元。2018年10月25日，公安机关依法查封涉案房产。2019年6月4日，被告人孙某9经上网追逃在扬州市广陵区被抓获归案，如实供述主要犯罪事实；2019年7月3日，被告人臧某9经电话传唤归案，后如实供述主要犯罪事实。对于上述事实，公诉机关当庭讯问了被告人孙某9、臧某9，出示并宣读了：1.书证：户籍证明，抓获经过，公司企业信息及个体户信息等，存款登记表、借条、借款担保合同、借款协议合同、银行账户明细等；2.证人证言：证人孔某2、孙某2、刘某、宋某、孔某1、许某等人的证言；3.被害人陈述：被害人孙某1、包某9、李某、颜某、王某、张某、全某、姚某、孙某8等的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人孙某9、臧某9的供述与辩解。济宁市任城区人民检察院追加指控，2013年2月至2015年7月，被告人孙某9、臧某9未经中国人民银行批准，以济宁巨豪商贸有限公司、济宁汇诚投资咨询有限公司名义，通过签订借款担保合同、出具借据等方式，向钱某1非法吸收存款22万，造成经济损失20万余元；向钱某2非法吸收存款5万元，造成经济损失4.1万元。对于上述事实，公诉机关提供的证据有：1.书证：在逃人员登记表、办案说明及借款担保合同、借据等存款凭证；2.被害人陈述：被害人钱某1、钱某2的陈述。公诉机关认为，被告人孙某9、臧某9违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。二人系共同犯罪，被告人孙某9系主犯，被告人臧某9系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条。二人归案后均如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请依法判处。被告人孙某9对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑意见没有异议，自愿认罪认罚，未作辩解。辩护人冯玉伟对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，提出的辩护意见是：1.指控的涉案金额和参与人数有异议；2.本案吸收的存款用于投资经营，没有挥霍消费，客观危害较小；3.被告人孙某9系初犯、偶犯，没有前科；4.被告人孙某9自愿认罪认罚。建议对被告人孙某9从轻处罚。被告人臧某9对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑意见没有异议，自愿认罪认罚，未作辩解。辩护人郑云晓对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，提出的辩护意见是：1.被告人臧某9系自首；2.被告人臧某9系从犯；3.被告人臧某9没有前科劣迹，系初犯、偶犯；4.被告人臧某9自愿认罪认罚；建议对被告人臧某9从轻或减轻处罚。经审理查明：被告人孙某9和被告人臧某9系夫妻关系。2013年至2015年，被告人孙某9未经中国人民银行批准，以济宁巨豪商贸有限公司、济宁汇诚投资咨询有限公司名义，通过租赁门面房、口口相传、发放宣传页等宣传手段，以高息为诱饵，以出具借条、签订借款合同的方式，向社会公众非法吸收资金，用于投资经营等行为。被告人臧某9协助被告人孙某9为集资参与人办理存入资金手续、接受存入资金等吸收资金工作。2018年8月以来，集资参与人王某等人先后向公安机关报案。经查证，被告人孙某9、臧某9向14名集资参与人非法吸收资金共计241.1万元，造成集资参与人经济损失208.275万元。2018年10月25日，公安机关依法查封涉案赃款购买的房产网签备案手续。包括：被告人臧某9在万象和C区0066、0067号房屋的网签备案手续；被告人孙某9、臧某9之子孙某2在万象和C区0029、0030号房屋的网签备案手续。2019年6月4日，被告人孙某9经上网追逃在扬州市广陵区被抓获，归案后如实供述主要犯罪事实；2019年7月3日，被告人臧某9经电话传唤到案，归案后在首次讯问时未如实供述犯罪事实。上述事实，被告人孙某9、臧某9在庭审中无异议，且有以下证据予以证实：1.书证：受案登记表，在逃人员登记表和抓获经过，办案说明，协助查封通知书及备案查询确认书，济宁巨豪商贸有限公司企业信息、济宁市中区阳光丽人服装店个体户信息，存款人登记表及借款担保合同、借据，情况说明，孔某1提供的孔某1、孔某2中国农业银行存取款业务凭单、孔某2住房公积金贷款支付凭证、孔某2农业银行卡交易明细、孔某2提供的运河佳园商品房购买合同复印件，全某提交的户籍证明、结婚证复印件，认罪认罚具结书等；2.证人证言：证人孔某2、孙某2、孔某1、刘某、宋某的证言：3.集资参与人及其亲属的证言：集资参与人孙某1、许某、包某9、李某、颜某、王某、张某、全某、姚某、孙某8、钱某1、钱某2的证言；4.视听资料、电子数据：涉案账户银行交易记录；5.被告人的供述与辩解：被告人孙某9、臧某9的供述与辩解等证据证实。上述证据，经庭审质证，查证属实，并相互印证，本院依法予以确认。本院认为，被告人孙某9、臧某9违反国家金融管理法律规定，以支付高息为诱饵，向社会公众吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中被告人孙某9起主要作用，系主犯。被告人臧某9起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人孙某9归案后能够如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人孙某9、臧某9均系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚。被告人孙某9、臧某9均在庭审前自愿签署认罪认罚具结书，表示自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。被告人孙某9的犯罪行为给集资参与人造成的经济损失，依法应当退赔。被告人孙某9的辩护人冯玉伟提出的辩护意见成立，予以采纳。关于辩护人郑云晓提出的被告人臧某9系自首的辩护意见，经审查，案发后，被告人臧某9接公安机关电话通知后主动到案，归案后首次讯问时未如实供述犯罪事实，不构成自首。该项辩护意见不成立，不予采纳。被告人臧某9的辩护人郑云晓提出的其他辩护意见成立，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五的规定，判决如下：一、被告人孙某9犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月5日起至2022年6月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人臧某9犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月3日起至2021年1月2日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、责令被告人孙某9依法退赔给集资参与人造成的经济损失208.275万元。集资参与人明细见附表。四、扣押在案的臧某9在万象和C区0066、0067号房屋的网签备案手续，被告人孙某9、臧某9之子孙玉洲在万象和C区0029、0030号房屋的网签备案手续中的房产，待产权明晰后依法处置，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  杨联花审 判 员  李国珍人民陪审员  何国珩二〇二〇年七月二十七日书 记 员  李淑会集资参与人明细表附表：            序号              姓名              身份证号              集资金额（万元）              实际损失（万元）                  1              张波涛              370802196412173010              25万              20.5万                  2              颜慧娟              370802196510250948              3.6万              3．3万                  3              姚恩勇              370802196811262416              6万              6万                  4              王永玲              370829196209173218              21．5万              21．05万                  5              张作鹏              370802196403202115              50万              50万                  6              孙树花              370811196602155020              6万              5．7万                  7              赵天一              370827199410021313              4．8万              4．8万                  8              包某9              370802196610111822              6万              6万                  9              高成风              370811196302200029              10万              10万                  10              李开阳              370829195909053239              5万              5万                  11              武  丹              370802199101282125              1．2万              1．2万                  12              孙某8              370802197401273029              75万              50．625万                  13              钱  敏              37080219661015032X              22万元              20万元                  14              钱  坤              370802197403160327              5万元              4.1万元