福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初278号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人章秀叨（别名章秀桃），女，1979年11月24日出生于福建省宁德市，汉族，文盲，住宁德市东侨经济开发区，户籍地宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月27日被宁德市公安局东侨经济开发区分局刑事拘留，2020年1月20日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局东侨经济开发区分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检二部刑诉[2020]18号起诉书指控被告人章秀叨犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员周天佺、检察官助理陈妙珠出庭支持公诉，被告人章秀叨到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 2009年3月份至2011年12月期间，被告人章秀叨协助汤某某（已判刑）先后发起民间互助会五场，向社会不特定群众吸收资金289人次，于2013年5月倒会。经福建德润会计师事务所司法鉴定，被告人章秀叨伙同汤某某非法吸收公众资金共计人民币（币种，下同）5928040元，造成报案的15名会员直接经济损失734325元。 案发后，被告人章秀叨于2019年12月26日在广东省珠海市被公安机关抓获。 针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并认为，被告人章秀叨违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的形式变相吸收公众资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人章秀叨在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定，系从犯，应当减轻处罚；到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。建议判处被告人章秀叨有期徒刑二年一个月，并处罚金二万元；若有在一审判决前均能够退赔报案会员损失并取得谅解，建议判处有期徒刑一年四个月，如若符合社区矫正条件，可适用缓刑。提请本院依法惩处。 被告人章秀叨对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明： 2009年3月份至2011年12月期间，被告人章秀叨协助其丈夫汤某某（已判刑）在宁德市东侨经济开发区，以民间互助会的形式，先后发起500元民间互助会二场、1000元民间互助会三场，向社会不特定群众吸收资金289人次，于2013年5月倒会。经福建德润会计师事务所司法鉴定，被告人章秀叨伙同汤某某非法吸收公众资金共计5928040元，造成报案的15名会员直接经济损失734325元。 案发后，被告人章秀叨于2019年12月26日在广东省珠海市被公安机关抓获。 另查明，2014年8月19日，汤某某被本院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元;责令汤某某退出会员会款人民币734325元，返还各会员。 上述事实有经庭审质证、确认的证人章某、吴某、毛某、等人的证言，同案人汤某某的供述，福建德润会计师事务所司法鉴证专项报告，本院（2014）蕉刑初字第215号刑事判决书，到案经过，户籍证明，被告人章秀叨的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人章秀叨协助汤某某违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的形式非法吸收公众存款5928040元，数额巨大，且造成会员损失达734325元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人章秀叨在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚；其到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人章秀叨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月27日起至2022年1月26日止。罚金应于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。) 二、责令被告人章秀叨于判决生效后三十日内共同退出会员会款人民币734325元，返还各会员[具体详见本院（2014）蕉刑初字第215号刑事判决书]。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴灿钦 人民陪审员  石晓霞 人民陪审员  林立树 二〇二〇年七月七日 书 记 员  林 雪 附录相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。