海南省琼海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）琼9002刑初120号 公诉机关海南省琼海市人民检察院。 被告人洪程杰，男，1987年10月30日出生于海南省琼海市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地琼海市，现住琼海市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月23日投案，次日被刑事拘留，2020年1月21日被逮捕。现羁押于琼海市看守所。 辩护人吴聪，海南广哲律师事务所律师。 海南省琼海市人民检察院以琼海检二刑诉〔2020〕7号起诉书指控被告人洪程杰犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，于2020年6月3日、2020年6月23日公开开庭审理了本案。海南省琼海市人民检察院指派检察官杨江萍、杨乐及书记员李燕杰、谢恒出庭支持公诉，被告人洪程杰及其辩护人吴聪到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，被告人洪程杰2018年11月份左右参与网络赌博时结识了一名网名叫“Louis”的男子（身份不详），从该男子处得知该男子在以500元至1000元的价格大量收购银行卡用于网上赌球转账，并通过其持有的iPhone牌手机下载SKYPE软件与该男子联系，将自己的几张银行卡贩卖给了这名男子,之后洪程杰又向他人收购银行卡贩卖给这名男子赚取差价。被告人洪程杰在2019年左右先后以500元至700元的价格向洪某、林某等13人收购银行卡，将31张银行卡贩卖给了这名叫“Louis”的男子并从中非法获利约2万元。 2019年12月23日16时许，被告人洪程杰经琼海市公安局电话传唤自行前往公安机关接受调查。公安机关从洪程杰家中查扣了银行卡61张[其中31张为其收购的他人信息申领的银行卡，11张为代他人保管的银行卡(银行卡尾号分别为:689703、689653、689638、689711、240070、150261、238546、238553、039379、728977、210622)，19张为废卡及以其本人信息申领出售的银行卡]，电脑1部(其中显示屏、主机、鼠标、键盘各1个)以及工商营业执照12份，并扣押了洪程杰VIVO牌手机和iPhone牌手机各1部。以上扣押的物品，除iPhone牌手机1部外，其余均未随案移送。 另查明，公安机关经对扣押的银行卡进行了查询、冻结，其中:(一)符某名下的中国农业银行银行卡账户×××的存款余额为6295.68元（截至2020年6月3日）。(二)洪某名下的中国农业银行银行卡账户×××的存款余额为9097.01元（截至2020年6月3日）。对此，被告人洪程杰供称，上述银行卡虽是其持有，但账户已贩卖给“Louis”，其和“Louis”是通过网络赌博认识，“Louis”告诉其银行卡是用于网络赌博，但具体用做什么其也不清楚。符某述称其只是办理了中国农业银行卡，其将上述银行卡交给洪程杰后就没有使用过，那张中国农业银行卡都是洪程杰使用，其不清楚账户中存款的来源情况。洪某述称该银行卡其已给洪程杰使用。 再查明，在本案审理期间，被告人洪程杰自动退缴违法所得20000元，预缴罚金30000元。 上述事实，被告人洪程杰在开庭审理过程中亦无异议，且有物证银行卡、手机等，书证常住人口信息、到案经过、扣押清单、银行开户资料信息、办案说明、冻结财产通知书、银行单据等，证人许某、林某、洪某、黄某、姚某、曾某、黎某、周某、杨某、施某、王某、李某、符某等人的证言，被告人洪程杰的供述，现场勘查笔录、辨认现场笔录、搜查笔录、人像辨认笔录等证据证实，足以认定。 公诉机关认为，被告人洪程杰非法持有他人信用卡31张，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关当庭改变量刑建议为判处有期徒刑二年一个月，并处罚金30000元，建议对其宣告缓刑。 被告人洪程杰对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、证据及量刑意见均无异议，并表示自愿认罪认罚。 辩护人吴聪对公诉机关指控的罪名、犯罪事实没有异议，其在量刑方面提出的辩护意见是：被告人洪程杰认罪认罚，在审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书，对该情节适用认罪认罚制度规定，同时因为洪程杰属于自首，具备法定从轻或减轻处罚情节。扣押的VIVO牌手机及电脑，没有证据证明与作案有关，应当发还给被告人洪程杰。 本院认为，被告人洪程杰非法持有他人信用卡31张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。被告人洪程杰经电话传唤自动到案，并如实供述自己的罪行，系自首，且自愿签署认罪认罚具结书，愿意接受处罚，依法可以从轻或减轻处罚。被告人洪程杰自动退赃且预缴罚金，可酌情从轻处罚。被告人洪程杰在本案审理期间自动退缴的违法所得20000元予以没收。被告人代他人保管的银行卡11张和工商营业执照12份，不能确认属于违法所得或其他涉案财物，且未随案移送，由琼海市公安局依法处理；扣押的其余银行卡50张、iPhone牌手机1部均系用于犯罪的作案工具，依法予以没收，银行卡由琼海市公安局负责处理。冻结涉案的符某、洪某名下银行卡账户中的存款余额均系违法所得，依法予以没收。扣押的电脑1部(其中显示屏、主机、鼠标、键盘各1个)、VIVO牌手机1部不能确认属于违法所得或其他涉案财物，且未随案移送，由公安机关发还给被告人洪程杰。辩护人吴聪关于被告人洪程杰系自首，且认罪认罚，可以对被告人从轻或减轻处罚以及扣押的VIVO牌手机、电脑，没有证据证明与本案有关，应当发还给被告人洪程杰的辩护意见，理由正当，予以采纳。考虑到被告人洪程杰的犯罪情节较轻，有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第一款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第五十二条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条第二款之规定，判决如下： 一、被告人洪程杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年一个月，缓刑三年，并处罚金30000元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、被告人洪程杰自动退缴的违法所得20000元予以没收，上缴国库。 三、扣押的11张银行卡(银行卡尾号分别为:689703、689653、689638、689711、240070、150261、238546、238553、039379、728977、210622)和工商营业执照12份，由琼海市公安局依法处理。 四、扣押的剩余银行卡50张、iPhone牌手机1部，予以没收，银行卡由琼海市公安局负责处理。 五、冻结的以下银行卡账户存款余额予以没收，上缴国库：(一)符某名下的中国农业银行银行卡账户×××的存款（截至2020年6月3日余额6295.68元）。(二)洪某名下的中国农业银行银行卡账户×××的存款（截至2020年6月3日余额9097.01元）。 六、扣押的电脑1部(其中显示屏、主机、鼠标、键盘各1个)、VIVO牌手机1部，由琼海市公安局发还给被告人洪程杰。 如不服本判决，可以在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李昌琴 人民陪审员  王 为 人民陪审员  周凤姬 二〇二〇年七月十三日 法官 助理  覃茂圣 书 记 员  王艺翔 附相关的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； …… 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 …… 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院关于适用 的解释》 第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。 涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。