河北省保定市清苑区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0608刑初15号 公诉机关河北省保定市清苑区人民检察院。 被告人魏喜贵，男，1971年5月21日出生于河北省保定市清苑区，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及现住址均为保定市清苑区。因本案于2019年9月2日被保定市清苑区公安局民警抓获并被拘留，2019年10月1日经保定市清苑区人民检察院批准逮捕，2019年10月2日由保定市清苑区公安局执行逮捕，现羁押于保定市看守所。 河北省保定市清苑区人民检察院以保清检刑检刑诉〔2020〕2号起诉书指控被告人魏喜贵犯集资诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。河北省保定市清苑区人民检察院指派检察员孟宪棒出庭支持公诉，被告人魏喜贵到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年，被告人魏喜贵借款100余万元在本村建设瓜果蔬菜批发站和冷库，后又以高息借款进行经营。2016年初，魏喜贵明知无力偿还所借款高额本息，资不抵债，仍谎称购买、储存麻山药，以支付高额利息为诱饵，骗取李某等人人民币307.535万元，用于偿还之前所借款本息。2018年10月，魏喜贵为躲避债务而逃匿。至案发时，魏喜贵支付李某等人本息人民币45.33万元，其余人民币262.205万元无法偿还。 公诉机关认为，被告人魏喜贵以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资人民币262.205万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关提供了相应证据，请求依法判处。 被告人魏喜贵对公诉机关指控的事实无异议，当庭自愿认罪。 经审理查明，2014年，被告人魏喜贵借款100余万元在本村建设瓜果蔬菜批发站和冷库，后又以高息借款进行经营。2016年初，魏喜贵明知无力偿还所借款高额本息，资不抵债，仍谎称购买、储存麻山药，以支付高额利息为诱饵，骗取李某等十人人民币307.535万元，用于偿还之前所借款本息。2018年10月，魏喜贵为躲避债务而逃匿。至案发时，魏喜贵支付李某等人本息人民币45.33万元，其余人民币262.205万元无法偿还（李某1281750元、王某173000元、赵某1140000元、赵某2227000元、高某72000元、张某170000元、朱某256300元、贾某100000元、陈某1130000元、吕某172000元）。 上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、被告人魏喜贵的供述：2013年左右，我投资建冷库时，手里根本没钱，从本村及附近村民以月息1毛的利息共借款100万左右，用于批发站场地和冷库建设，经营麻山药还需要资金，我又以高息借款，到2016年的时候，我知道借的高利贷金额太大了，根本偿还不起了。因为借着高利贷无法偿还，放贷人逼的厉害，我又以经营西瓜和麻山药需存货、压货的名义，承诺给高利息，找李某、王某1等人借款，偿还原来的高利贷。2018年6月份，实在借不到钱，我就躲藏了，换了手机号、微信号，一直不给家人联系，要账的也找不到我。 我借款后现在没还的有李某140多万、王某114万、赵某117万、赵某225万、高某10万、张某17万、朱某32万、贾某10万元、刘某95万、陈某118万、王泽15万（打借条时给他儿子打了5万元），这些人有我认识的朋友，也有借给我钱的人转介绍的，我不太熟悉，我都是给出借人打借条。 2、被害人李某、王某1、赵某1、赵某2、高某的陈述、借款凭证、相应银行流水明细，证实李某通过吕某认识的魏喜贵，李某又联系的赵某1、赵某2，王某1以前卖家电时认识的魏喜贵，高某与魏喜贵系同村，魏喜贵以经营麻山药用款的名义向其借款。 李某自2017年5月份开始共借出1475350元，尚有1281750元未偿还；王某1自2016年9月份开始共借出14万元，尚有7.3万元未偿还；赵某1自2017年5月份开始共借出17万元，尚有14万元未偿还；赵某2自2017年12月份开始共借出25万元，尚有22.7万元未偿还；高某自2017年12月份开始共出借10万元，尚有7.2万元未偿还。 3、被害人张某、贾某、陈某1、朱某、吕某的陈述、借款凭证、相应银行流水明细，证实张某、贾某均是卖瓷砖时认识的魏喜贵，陈某1通过张某介绍认识的魏喜贵，朱某通过邢某介绍认识的魏喜贵，吕某在给吴家辛村委会修理扩音器时认识的魏喜贵，魏喜贵以经营麻山药用款的名义向其借款。 张某自2017年3月份开始共借出17万元，均未偿还； 朱某自2017年7月份开始共借出32万元，尚有25.63万元未偿还；贾某自2017年8月份开始共出借10万元，均未偿还；陈某1自2016年底开始共借出13万元，均未偿还；吕某自2017年3月份开始共借出22万元，尚有17.2万元未偿还。 4、证人宋某1、王某2的证言、借款凭证、相应银行流水，证实宋某1通过同学王伟认识的魏喜贵，王某2与魏喜贵系小学同学，魏喜贵曾以经营麻山药用款的名义向其借款。宋某1自2015年开始借款给魏喜贵，因搬家借条找不到了，亏多少也记不清了；王某2自2016年1月与魏喜贵有多笔交易往来，总体未亏损，2017年2月24日魏喜贵出具的借条（借款5万元）实际已经还清了，因找不到魏喜贵，借条就还在其手里。 5、证人邢某、陈某2的证言，证实邢某在平安银行的代理公司工作，2016年夏天魏喜贵向公司借款8万元，本息都偿还了，后帮魏喜贵联系的朱某；陈某2系陈某1的丈夫，2017年3月份，张某带魏喜贵到其家中借款，借给魏喜贵10万元，均未偿还。 6、证人刘某的证言及本院民事判决书，证实刘某通过吴家辛村一朋友认识的魏喜贵，魏喜贵以倒卖西瓜、麻山药需要资金为由，自2017年10月开始向刘某借款共101万元，已于2018年10月作出民事判决。 7、证人魏某、宋某2的证言，证实魏某系魏喜贵之子，宋某2系魏喜贵之妻，清苑区桥东瓜果蔬菜批发站的资金都是魏喜贵掌管，2018年12月份，好多人找魏喜贵要账，他就联系不上了。 8、证人王某3的证言，证实其2019年夏天到清苑区瓜时认识的魏喜贵，后二人合作在徐水区卖西瓜，不知道魏喜贵是网上逃犯。 9、保定市清苑区公安局受案登记表，证实李某因被魏喜贵诈骗钱款，于2019年3月19日报案。 10、中国建设银行银行卡客户交易明细清单、个人活期账户交易明细、个人账户支出交易明细、ODSB个人活期明细查询、中国工商银行借记卡账户历史明细清单、中国银行交易流水明细清单、转账汇款业务回单、中国农业银行分账户（窄页）、个人账户交易明细结果表、兴业银行保定分行信息查询、清苑区农村信用联社交易明细，证实涉案相应银行流水情况。 11、户籍证明信，证实魏喜贵基本身份信息。 本院认为，被告人魏喜贵以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，价值人民币262.205万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予依法惩处。被告人魏喜贵明知资不抵债后，在一定时期内，采取虚构事实、隐瞒真相的雷同作案手段骗取他人钱款，并以高额回报作诱饵，使被害人处于贪图高利而自愿出借钱款，但其诈骗的对象均是单独进行的，有一定范围，其没有事先将其虚构的事实向社会广为传播，以骗取尽可能多的人的资金，未以“非法集资”方式非法占有公私财物，只侵犯了他人的财产所有权，没有侵犯国家金融管理秩序，其行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人魏喜贵到案后如实供述其主要犯罪事实，可以从轻处罚。被告人魏喜贵多次诈骗，可以酌情从重处罚。被告人魏喜贵实施诈骗犯罪的违法所得，应当退赔被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人魏喜贵犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月2日起至2031年9月1日止。罚金于判决生效的第二日起十五日内缴纳。） 二、责令被告人魏喜贵于判决生效的第二日起十五日内退赔被害人李某人民币1281750元、王某173000元、赵某1140000元、赵某2227000元、高某72000元、张某170000元、朱某256300元、贾某100000元、陈某1130000元、吕某172000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张江洲 审 判 员  王亮晶 人民陪审员  李廷懋 二〇二〇年七月十三日 书 记 员  刘颖丽