河南省周口市淮阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1626刑初69号公诉机关周口市淮阳区人民检察院。被告人刘野，男，1992年3月20日出生于陕西省丹凤县，汉族，初中文化，务农，户籍所在地陕西省丹凤县，现住丹凤县。因犯贩卖毒品罪，于2016年5月23日被广东省深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月15日被公安机关抓获，2019年7月17日被淮阳区公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经淮阳区人民检察院批准，同年8月17日被淮阳区公安局执行逮捕。指定辩护人刘洋，河南浩盈律师事务所律师。被告人冯国，男，1993年6月21日出生于陕西省丹凤县，汉族，小学文化，务农，户籍所在地陕西省丹凤县，现住丹凤县。因犯抢劫罪，于2013年8月19日被陕西省丹凤县人民法院判处有期徒刑三年；因犯盗窃罪，于2018年8月30日被陕西省丹凤县人民法院判处有期徒刑十个月。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月15日被公安机关抓获，2019年7月17日被淮阳区公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经淮阳区人民检察院批准，同年8月17日被淮阳区公安局执行逮捕。指定辩护人付一坤，河南恒润律师事务所律师。指定辩护人刘怡博，河南恒润律师事务（实习）所律师。被告人邹旭原，男，1995年12月17日出生于陕西省咸阳市武功县，汉族，小学文化，务农，户籍所在地陕西省武功县，现住武功县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月11日被公安机关抓获，并临时羁押于西安市铁路公安处看守所，2019年7月17日被淮阳区公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经淮阳区人民检察院批准，同年8月17日被淮阳区公安局执行逮捕。指定辩护人胡浩，河南晟恺律师事务所律师。被告人杨敬民，男，1988年8月28日出生于陕西省渭南市富平县，汉族，初中文化，务农，户籍所在地渭南市富平县，现住富平县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年7月9日被公安机关抓获，2019年7月17日被淮阳区公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经淮阳区人民检察院批准，同年8月17日被淮阳区公安局执行逮捕。指定辩护人何金松，河南陈州律师事务所律师。被告人王郡玉，男，1986年6月24日出生于山东省临沂市河东区，汉族，小学文化，个体，户籍所在地临沂市河东区，现住临沂市河东区。因涉嫌窃取、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月28日被公安机关抓获，并临时羁押于山东省费县看守所，2019年8月5日被淮阳区公安局刑事拘留；因涉嫌窃取、非法提供信用卡信息罪，经淮阳区人民检察院批准，同年8月16日被淮阳区公安局执行逮捕。指定辩护人文咏星，河南陈州律师事务所律师。被告人湛召炎，男，1999年8月20日出生于陕西省安康市旬阳县，汉族，中专文化，务农，户籍所在地安康市旬阳县，现住旬阳县。因涉嫌盗窃罪，于2019年7月9日被公安机关抓获，并临时羁押于安康市旬阳县看守所，2019年7月17日被淮阳区公安局刑事拘留；因涉嫌盗窃罪，经淮阳区人民检察院批准，同年8月17日被淮阳区公安局执行逮捕。指定辩护人孙飞，河南盈法律师事务所律师。指定辩护人蔡添存，河南盈法律师事务所（实习）律师。淮阳区人民检察院以淮检二部刑诉（2020）26号起诉书指控被告人刘野、冯国、邹旭原、杨敬民、王郡玉犯妨害信用卡管理罪、被告人湛召炎犯盗窃罪，于2020年3月18日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮阳区人民检察院指派检察员孟炳吾出庭支持公诉，被告人刘野及其辩护人刘洋、被告人冯国及其辩护人付一坤、刘怡博、被告人邹旭原及其辩护人胡浩、被告人杨敬民及其辩护人何金松、被告人王郡玉及其辩护人文咏星、被告人湛召炎及其辩护人孙飞、蔡添存到庭参加了诉讼，现已审理终结。淮阳区人民检察院指控：（一）被告人王郡玉，利用与胞弟王某的相似便利，冒用王某的身份信息，向农业银行骗领信用卡一张并出售给邵某，该卡被诈骗分子利用，致使淮阳区齐老乡王瑞珍被骗现金10万元，经该卡转出。（二）被告人刘野以谋利为目的，收购他人100余张银行卡予以转卖获利，其被告人邹旭原以每张600元的价格向刘野出售他人的银行卡24张。被告人冯国明知刘野系收卡贩卖获利，并积极帮助刘野往广西等地邮寄银行卡3次，共计20余张。（三）被告人杨敬民以谋利为目的，收购他人银行卡15张，并用“UU"跑腿邮寄给上线行为人转卖获利。（四）被告人湛召炎，以谋利为目的，出售自己的银行卡，后以非法占有为目的，将自己出售的北京银行银行卡挂失，并将其中的14000元取出自用。淮阳区人民检察院认为，被告人刘野、冯国、邹旭原、杨敬民、王郡玉非法收购他人信用卡、转卖获利，应当以妨害信用卡罪追究其刑事责任。被告人刘野、邹旭原、冯国系共同犯罪，刘野、邹旭原在犯罪过程中其积极主要作用，系主犯，冯国在犯罪过程中起次要作用，系从犯，可以从轻处罚。被告人刘野、冯国在原刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人湛召炎以非法占有为目的，窃取他人财物，数额较大，应当以盗窃罪追究其刑事责任。提请本院依法判处，同时移送相关证据材料。被告人刘野及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，请求对其从轻处罚。被告人冯国及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，请求对其从轻处罚。被告人邹旭原及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，请求对其从轻处罚。被告人杨敬民及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，请求对其从轻处罚。被告人王郡玉辩称，其只是冒用其弟弟身份去办理了银行卡，目的只是为了帮助其弟弟办理低保，没有向他人出售银行卡。辩护人辩称，如被告人王郡玉行为构成犯罪，被告人王郡玉系初犯，建议对其从轻处罚。被告人湛召炎及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，请求对其从轻处罚。经审理查明：一、妨害信用卡管理罪（一）被告人王郡玉，利用与胞弟王某的相似便利，冒用王某的身份信息，向农业银行骗领信用卡一张并出售给邵某，该卡被诈骗分子利用，致使淮阳区齐老乡王瑞珍被骗现金100000元，经该卡转出。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证、认证的下列证据予以证实：1、书证（1）被告人户籍证明及无前科证明证实：被告人王郡玉系完全刑事责任能力人，无犯罪前科。（2）王瑞珍银行交易明细证实：王瑞珍被骗钱款汇入卡号为62×××75账户。2、证人证言（1）王某证实：其哥哥叫王郡玉，其不会用微信和支付宝，其不知道为啥手机号码注册的支付宝账号实名是王某的信息。其身份证没有丢过，也没有补办过。王郡玉没有使用过其身份证。其任何银行卡都没有用过，也没有办理过银行卡，其名下没有任何银行卡。（2）邵某证实：一共收了王郡玉两张银行卡，一张农业银行、一张工商银行。王郡玉和王某是双胞胎，王郡玉卖给其的只有王郡玉和王某两个的卡，收卡目的是为了作流水用的。3、被害人陈述王瑞珍陈述：其接到自称是社保局工作人员电话，向其告知社保卡被冻结，先是让其去银行查询余额，并让其按照该工作人员的安排进行操作，后发现自己支付宝100000元不见了，随后拨打了报警电话。其被转走的100000元进入了尾号302775和804674两个银行卡内。4、被告人供述与辩解。王郡玉供述：其总共卖了三张银行卡，其中有用其弟弟王某的身份证办理的，分别是工商银行卡、农业银行卡，还有其自己的身份证办理的一张农业银行卡。还有一张中信银行信用卡是用其弟弟王某的身份证办理的，让邵某帮其还了一次款，卡尾号为302775。户名为王某的农业银行卡就是卖给邵某的农业银行卡。这张卡是一类卡，绑定的是尾号3577手机号。（二）被告人刘野以谋利为目的，收购他人100余张银行卡予以转卖获利。其中被告人邹旭原以每张600元的价格向刘野出售他人银行卡24张，获利3000元。被告人冯国明知刘野系收卡贩卖获利，并积极帮助刘野往广西等地邮寄银行卡3次，共计20余张。上述事实，被告人刘野、邹旭原、冯国在开庭审理过程中无异议，且有证人程某、陆某、庞某证言、三被告人户籍证明、前科证明、微信聊天记录、辨认笔录、搜查资料、物证（银行卡、手机卡、U盾）等相关证据予以证实，足以认定。（三）被告人杨敬民以谋利为目的，收购他人银行卡15张，并用“UU"跑腿邮寄给上线转卖，获利2000元。上述事实，被告人杨敬民在开庭审理过程中无异议，且有证人庞某证言、被告人户籍证明、前科证明、辨认笔录等相关证据予以证实，足以认定。二、盗窃罪被告人湛召炎，以谋利目的，出售自己的银行卡，后以非法占有为目的，将自己出售的银行卡挂失，并将其中的14000元取出自用。上述事实，被告人湛召炎在开庭审理过程中无异议，且有被告人户籍证明、无前科证明、北京银行个人账户对账单等相关证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人刘野、冯国、邹旭原、杨敬民为获取非法利益，收购他人银行卡予以转卖、被告人王郡玉冒用他人名义办理银行卡后予以转卖获利，侵害了国家信用卡管理制度，其行为均已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪；被告人湛召炎向他人出售自己的银行卡后，以非法占有为目的，将该卡挂失并将卡内钱款取出自用，其行为构成盗窃罪。淮阳区人民检察院指控罪名成立，本院予以支持。被告人王郡玉辩称其没有向他人出售银行卡。经查，公诉机关出示的证人证言、被害人陈述及相关书证已经形成了完整的证据链条，足以证实本案指控的犯罪事实客观存在。被告人王郡玉辩称意见，本院不予采纳。被告人刘野、冯国刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应对其从重处罚。被告人刘野、邹旭原、冯国系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人刘野、邹旭原起主要作用，系主犯；被告人冯国起次要作用，系从犯，可对其从轻处罚。被告人刘野、邹旭原、冯国、杨敬民、湛召炎当庭认罪态度较好，自愿认罪认罚，可酌情对其从轻处罚。被告人杨敬民主动退缴违法所得，并积极缴纳罚金，有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百六十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十五条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘野犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月15日起至2024年7月14日止）罚金待判决书生效后五日内履行完毕。被告人冯国犯妨害信用卡管理罪，判决有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月15日起至2021年1月14日止）罚金待判决书生效后五日内履行完毕。被告人邹旭原犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月11日起至2021年1月10日止）罚金待判决书生效后五日内履行完毕。被告人杨敬民犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币一万元。（罚金已缴纳）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月9日起至2020年9月8日止）被告人王郡玉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月28日起至2020年9月27日止）罚金待判决书生效后五日内履行完毕。被告人湛召炎犯盗窃罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币五千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月9日起至2020年9月8日止）罚金待判决书生效后五日内履行完毕。七、被告人邹旭原违法所得人民币三千元、杨敬民违法所得人民币二千元（已缴纳）、湛召炎违法所得人民币一万四千元，依法追缴，上缴国库。八、扣押在案的银行卡、手机卡、U盾，依法予以销毁。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曾晓飞审 判 员  刘 芳人民陪审员  汤培军二〇二〇年七月三十一日书 记 员  王 磊