河北省隆化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0825刑初139号 公诉机关隆化县人民检察院。 被告人周某。 隆化县人民检察院以隆检公诉刑诉[2020]××号起诉书指控被告人周某犯诈骗罪，于2020年5月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。隆化县人民检察院指派检察员孔艳华出庭支持公诉，被告人周某及其辩护人鲁文婧到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年7月份，被告人周某通过张某介绍与邓某相识。邓某以收取“工程款”为由让周某、张某等人办理了多张银行卡用于收款和取现，并答应给周某取款额的百分之一作为提成。2019年7月22日，诈骗分子冒充美国军人诱骗被害人钟某往周某名下的银行卡打款350000元。同日，被告人周某在宁德市将卡内350000元取出全部交给邓某，并收取了邓某好处费3500元。同样的作案手法，本案被告人周某共收到闫某、刘某等八名受害人打款632734元，并将非法所得全部交给邓某，获利6000余元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、视听资料、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人周某诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人对指控的事实没有异议，且签字具结。被告人认为本案为邓某提供银行账户收款、取款是犯罪，但事先不知道是诈骗的财物，不应按诈骗罪定罪量刑。其辩护人提出的辩护意见是被告人周某对于他人实施诈骗活动不知情，未共谋直接参与诈骗活动，不是诈骗犯罪共犯。其帮助他人取款的行为应认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。即使指控被告人周某犯诈骗罪，周某在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯。加之被告人系初犯、偶犯，到案后如实供述自己的罪行，并认罪、悔罪，请求对其从轻或减轻处罚。 经审理查明，2019年7、8月份，犯罪嫌疑人邓某以收取“工程款”为由，组织张某、周某、朱某、张某办理银行卡收取诈骗钱款，承诺按收款额的百分之一支付提成。为方便联络成立了微信群。邓某还对以上人员提供银行卡、收款取现、转存下一级账户、删除微信信息、注销银行卡都做了具体规定。张某、周某、朱某、张某四人按邓某的要求在两个月左右时间多次收取诈骗钱款，转移给诈骗分子。 本案诈骗分子冒充美国军人等外籍人员，骗取被害人钟某350000元、被害人闫某23734元、被害人刘某21000元、被害人韩某20000元、被害人彭某30000元、被害人季某45000元、被害人玉某93000元（二次）、被害人祝某50000元，共计632734元。被告人周某利用银行卡收取后，按邓某的要求转移给诈骗分子，并按承诺收取了提成。 上述事实有以下经庭审质证、确认的证据予以证实： （一）被告人周某供述 证实，周某通过张某介绍开银行卡帮邓某取钱，按百分之一提成，总共通过周某银行卡几十次帮邓某取款四、五百万，钱到账取出，存到邓某提供的账户。共抽成五万多元，知道取的钱肯定不是合法的钱。邓某建一个小微信群，有邓某、张某、朱某、张某和周某。张某有时候会在群里说他卡里到账多少钱。每进账三四十万，邓某就会让把银行卡注销，再办新卡。 （二）犯罪嫌疑人供述 1、张某供述 证实，我办理新银行卡，帮助张某的姐夫邓某转账，几天后加一个微信群，群主是邓某，群里还有张某、朱某、周某，钱到我们银行卡后，我们就往群里发，我们哪张银行卡到账多少钱，张某就发一些下级账号，我把钱取出来后，通过银行无卡存款功能转到这些下级账号，转完后，ATM机出一张流水小票，我把小票拍照发给邓某，剩下部分钱转给邓某，邓某给我百分之一的现金提成。通过我的银行卡转款300多万元，获利3万多元。我是通过张某认识加入到这个圈子的，邓某找的张某，张某联系的周某、朱某，我是最后加入的。银行卡用几天就注销，就是为了逃避公安机关追查。 2、张某供述 证实，，我开始帮我姐夫邓某转钱，按百分之一提成。我开了几张银行卡，款到账户取现再存到邓某提供的账户。办完几笔后，邓某让我多找几个朋友帮忙，也给百分之一的提成。我和邓某约朱某、周某一起吃饭，在饭桌上说，有笔工程款要帮忙转账，朱某、周某也同意了。后来张某联系我，我也告诉他转账提成的事，张某就办了新卡加入我们团伙。左右，周某、朱某办好新卡后，就建立了一个微信群，群主是邓某（昵称：嫣然一笑），群里有我（昵称：说说）、周某（昵称：静止了）、朱某（昵称：VL）、张某（苏喂苏喂）。我们办好新卡后，就把账号信息发给邓某，邓某再发给上线，钱到我们卡里之后，我们就在群里说，谁的哪张卡到账多少钱，邓某再给到账的人发下级账号信息，我们把钱取出，转到下一级账号，留一部分现金交给邓某，邓某按取钱数额的百分之一给我们提成。银行卡流水到账50万，邓某就让我们注销，聊天记录每天都要清空，被害人直接打我账户的钱有100多万。 3、朱某供述 证实，，邓某、张某请我和周某吃饭，邓某说让我们去中国银行、建设银行、农业银行、工商银行办理新银行卡，到时有工程款打入我们账户，告诉他数额，他再给我一个“包工头”账户，让我们把钱转到包工头账户，转账流水比较大时，银行卡会被冻结，这些卡用几天就得注销，事成邓某给我们到款额1%的提成。我和周某就同意了。邓某建立一个微信群，群里有邓某（昵称：嫣然一笑）、周某（昵称：静止了）、张某（昵称：说说）和我（昵称：VL），后来张某（昵称：苏喂苏喂）也参与这活，他也加入了群。、我办理了新卡，把卡号通过微信发给邓某，我们银行卡有钱到账，我们就在群里说一声，邓某给我们提供下一级银行账户，让我们取现金再通过ATM机存到下一级账户，钱通过ATM机转走后，会出一张小票，我们拍给邓某。当天晚上，邓某按约定给我们1%的提成。被害人直接转入我银行卡200多万，都是邓某来路不正的钱，我提成2万多元。 （三）被害人陈述 1、玉某的陈述 证实，玉某在探探APP上认识一个自称“卢克詹姆斯”的人，我们微信聊了一段时间，确定了男女朋友关系。后来我加了“卢克詹姆斯”的儿子“凯莉詹姆斯”及其老师的QQ，因“凯莉詹姆斯”得了重病，需要钱做手术，我陆续转了一百二十三万三千元到“凯莉詹姆斯”的老师和一个送货员提供的账户。分四十次转给张某、朱某、张某、杨招强、周某、梁仕贵、王海平、邓家伟、沈玉茹、资健、杜福鑫、郭瑞明，后来知道被骗了。 2、钟某的陈述 证实，一个自称杰夫的美国军人，加我QQ、微信，谎称其女儿生病，骗我一百一十七万元。分五次转款，打给黄林平两笔17万元，转朱君明30万元，转周某35万元，转余华华35万元。 3、闫某的陈述 证实，2019年8月闫某被骗197734元，分三次转出。转账23734元，收款人周某；转账76000元到张某账户；转账98000元到张宝芹账户。 4、季某的陈述 证实，2019年7、8月份季某被骗455000元，分八次转出，收款人是杨象正、张磊、张某、周某、银一帆、王保林、江成锋、詹金戈。 5、刘某陈述 证实，被骗21000元，收款人是周某。 6、韩某的陈述 证实，韩某被人在网上骗了116987元，给雷健转账15987元；给周某打款20000元；给刘均转账31000元；给朱某转账50000元。 7、彭某的陈述 证实，彭某被人诈骗50000元，打到张某账户20000元，给周某转账30000元。 8、祝某的陈述 证实，2019年7至8月，祝某被骗65.35或66.35万元，收款人是刘均、单伟玲、朱某、周某、张某、张某等人。 （四）书证 证实，被害人被骗经过，被告人银行开户信息，诈骗数额，犯罪嫌疑人身份，到案情况。 （五）录像资料 证实，被告人取款、转账事实。 本院认为，被告人周某为电信网络诈骗犯罪提供银行卡、取现等帮助，结合被告人认知能力，行为次数和手段，获利情况，故意规避调查等主客观因素分析，应认定为明知，以共同犯罪论处。且诈骗数额特别巨大，构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。辩护人提出被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见不予采纳。辩护人认为被告人系从犯、初犯的辩护意见予以采纳，应当减轻处罚。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人周某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币30000元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自至止。） 二、责令被告人周某退赔被害人损失632734元（钟某350000元、闫某23734元、刘某21000元、韩某20000元、彭某30000元、季某45000元、玉某93000元、祝某50000元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵海伦 人民陪审员  王尚华 人民陪审员  钞爱民 二〇二〇年七月三十一日 书 记 员  张 赛