河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初169号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人陈健，男，1978年12月28日出生于河南省淮阳县，汉族，中专文化程度，群众，原上海优索环保科技发展有限公司客户经理，住河南省淮阳县。曾因犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月19日被郑州市高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月6日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年11月18日被逮捕。指定辩护人杜振蒲、刘明慧（实习），河南泰豫恒律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2020）15号起诉书指控被告人陈健犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法适用认罪认罚普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员郑萌出庭支持公诉，被告人陈健及其辩护人杜振蒲到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2014年4月，上海优索环保科技发展有限公司法定代表人段国帅（另案处理）,隐瞒其伙同他人诈骗6.84亿元急需补空的事实，在郑州市金水路229号浦发国际金融中心9号楼设立上海优索环保科技发展有限公司办事处，由陈翔（另案处理）为总经理，招聘被告人陈健等人为客户经理，未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，通过口口相传等方式向社会公开宣传，虚构优索环保项目是国家扶持、由环保厅厅长亲自审批项目，段国帅有强大的政府背景等事项，以月息4分、并预先支付2个月的利息款为诱饵，承诺到期还本付息，通过与客户签订借款协议、由客户转账或付现金等方式向社会公众吸收资金。后段国帅用所吸收资金，提前支付客户8%利息、支付客户经理融资的30%及融资负责人陈翔融资总额的4%提成，为了显示公司实力，段国帅等人用所吸资金购买多辆奔驰车为总经理陈翔等人使用，并将大部分资金转入农业银行驻马店分行，用以归还段国帅伙同他人在中国农业银行股份有限公司驻马店山海分理处所骗资金。2014年8月份该公司资金链维持出现问题后，陆续停止还本付息。经审计，上海优索环保科技发展有限公司设立期间非法吸收公众存款涉及484名集资户，755份合同，合同金额为119725000元，实际金额107849990.00元，已兑付金额为4526550元，未兑付金额为103323440.06元。被告人陈健在该公司任职期间直接吸收投资客户39人，共涉及合同金额为8000000.00元，实际交款金额7716600.00元，已兑付金额401900.00元，未兑付金额7314700.00元。2015年5月16日至2015年6月18日，段国帅支付陈健佣金5738800.00元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人陈健的供述与辩解，投资客户耿俊伟、周勇等人的陈述及报案材料，会计司法鉴定意见书，受案经过、到案经过、借款协议、收据、银行开户资料及交易明细、工商登记注册资料、户籍证明等证据，认为被告人陈健违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈健自愿认罪认罚，建议判处被告人陈健有期徒刑三年，并处罚金。被告人陈健对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，请求从轻处罚。被告人的辩护人的意见为对公诉机关指控的罪名不持异议，被告人陈健认罪认罚、是从犯、坦白，请求对其从轻处罚。经审理查明：2014年4月，上海优索环保科技发展有限公司法定代表人段国帅（另案处理）,隐瞒其伙同他人诈骗6.84亿元急需补空的事实，在郑州市金水路229号浦发国际金融中心9号楼设立上海优索环保科技发展有限公司办事处，由陈翔（另案处理）为总经理，招聘被告人陈健等人为客户经理，未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，通过口口相传等方式向社会公开宣传，虚构优索环保项目是国家扶持、由环保厅厅长亲自审批项目，段国帅有强大的政府背景等事项，以月息4分、并预先支付2个月的利息款为诱饵，承诺到期还本付息，通过与客户签订借款协议、由客户转账或付现金等方式向社会公众吸收资金。后段国帅用所吸收资金，提前支付客户8%利息、支付客户经理融资的30%及融资负责人陈翔融资总额的4%提成，为了显示公司实力，段国帅等人用所吸资金购买多辆奔驰车为总经理陈翔等人使用，并将大部分资金转入农业银行驻马店分行，用以归还段国帅伙同他人在中国农业银行股份有限公司驻马店山海分理处所骗资金。2014年8月份该公司资金链维持出现问题后，陆续停止还本付息。经审计，上海优索环保科技发展有限公司设立期间非法吸收公众存款涉及484名集资户，755份合同，合同金额为119725000元，实际金额107849990.00元，已兑付金额为4526550元，未兑付金额为103323440.06元。被告人陈健在该公司任职期间直接吸收投资客户39人，共涉及合同金额为8000000.00元，实际交款金额7716600.00元，已兑付金额401900.00元，未兑付金额7314700.00元。2015年5月16日至2015年6月18日，段国帅支付陈健佣金5738800.00元。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、集资参与人的陈述（1）耿俊伟的陈述，陈健以前在其他担保公司上班，其投资时认识的陈健，陈健给其说上海优索环保科技发展有限公司不错，投资的人多，收益稳定，并带其了解公司投资项目，说是环保项目、国家扶持、利国利民，环保厅长亲自审批，投资时间短，回报大。2014年5月13日，陈健带着其在上海优索环保科技发展有限公司投资，在办公室签的合同，合同约定借款10万元，月息4份，期限四个月，其刷卡9.2万元，少交的8000元是公司给其前两个月的利息。其共收到利息12000元，其实际损失大概68000元。（2）李丹的陈述，其通过其表哥知道上海优索环保科技发展有限公司的，他在公司投的有钱。公司是陈健接待的其，陈健给其介绍说公司是做垃圾环保处理的，马上要上市了，是国家支持的，项目有国家补助，其就签了合同交了钱。其一共投资20万元，通过刷POS机交的钱，其总共收到8000元利息。（3）周勇的陈述，其经朋友认识了上海优索环保科技发展有限公司的客户经理陈健，他说公司政府支持，环保厅参与，工商部门也有负责人，还让其看了宣传册、营业执照、在上海挂牌上市的照片。其于2014年投资，共计25万元，是在郑州市金水区金水路浦发大厦19楼公司驻郑办事处交的钱，期限4个月，利息4分提前扣两个月利息，后期又给了其一次利息1万元。集资参与人常泽林、张建中、常景云、常艳景、冯志强等人的陈述与上述陈述一致并相互印证。2、河南科健会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实经鉴定上海优索环保科技发展有限公司设立期间非法吸收公众存款涉及484名集资户，755份合同，合同金额为119725000元，实际金额107849990.00元，已兑付金额为4526550元，未兑付金额为103323440.06元。被告人陈健在该公司任职期间直接吸收投资客户39人，共涉及合同金额为8000000.00元，实际交款金额7716600.00元，已兑付金额401900.00元，未兑付金额7314700.00元。2015年5月16日至2015年6月18日，段国帅支付陈健佣金5738800.00元。3、借款协议、收据，证实陈翔、段国帅、陈健等人以上海优索环保科技发展有限公司的名义吸收客户资金的事实。4、工商注册资料，证实上海优索环保科技发展有限公司于2013年9月2日在上海市工商行政管理局浦东新区分局登记成立，住所地为上海市浦东新区五莲路208号135室，法定代表人段国帅，经营范围：从事环保科技领域的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让，环保产品及设备、建材、食用农产品，没有金融业务许可，股东为王俊丽、朱纪得、段国帅，出资比例分别为30%、19%、51%,于2014年10月22日，法定代表人变更为朱纪得。5、受案经过、到案经过,证实案件受理情况及被告人陈健系被动到案。6、刑事判决书，证实被告人陈健曾因犯非法吸收公众存款罪于2016年8月19日被郑州高新技术产业开发区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。刑期自2015年5月7日起至2019年11月6日止；同案犯陈翔等人因非法吸收公众存款罪被判处刑罚的事实；段国帅因犯诈骗罪被判处刑罚的事实。7、户籍证明、情况说明，证实陈健系成年人，应负完全刑事责任。非国家工作人员，非中共党员。8、被告人陈健的供述，2014年其见到以前的同事陈翔，他说他在上海优索环保科技发展有限公司做总经理，负责在郑州融资，项目是做环保的，前景很好，而且提成是百分之三十，其就来到郑州市金水区玉凤路浦发大厦11楼经理室，他向其介绍了公司的情况，其看到提成比较高，客户也很多，也很信任陈翔，就决定跟着他干，其按条件在公司投资了一百万元，就开始在公司上班，因其在其他类似公司做过，公司有宣传资料和讲解员。其的客户和朋友也挣到了钱，听说其来新公司了，就找其投资，其的客户有直接带来的，有客户介绍的，也有冲着陈翔来挂到其名下的。其融资金额大概有几百万元，公司给其返还百分之三十提成，其大部分返给客户了，自己落了有一二十万元。本院认为：被告人陈健未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，数额巨大，被告人陈健的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人陈健犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于辩护人称被告人陈健为从犯的辩护意见，经查被告人陈健在共同犯罪中，应为本人涉及的合同金额负责，不宜区分主从，故对该辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人陈健非法吸收公众的行为，应在上述幅度内判处刑罚。被告人陈健自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。对辩护人的该辩护意见予以采纳。对辩护人的该辩护意见予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月6日起至2022年11月5日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。二、赃款、赃物依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王培德人民陪审员  方爱梅人民陪审员  常聪敏二〇二〇年七月二十日书 记 员  李 云