吉林省延吉市人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉2401刑初228号公诉机关吉林省延吉市人民检察院。被告人金侑娜，女，1982年4月30日出生，朝鲜族，高中文化，无职业,户籍地吉林省延吉市，捕前住上海市闵行区虹莘路3799弄30号102室。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月8日被刑事拘留，于同年7月17日被延边州监察委员会留置，于同年8月12日解除留置措施重新被刑事拘留，于同年8月30日被逮捕。现羁押于延吉市看守所。吉林省延吉市人民检察院以延市检一部刑诉〔2020〕216号起诉书指控被告人金侑娜犯诈骗罪，于2020年4月13日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于同年7月2日、7月7日公开开庭审理了本案。延吉市人民检察院指派检察员金胤辰等二人出庭支持公诉，被告人金侑娜到庭参加了诉讼。现已审理终结。延吉市人民检察院指控：1．被告人金侑娜于2017年7月5日至2018年12月5日之间，在吉林省延吉市公园街唯美宾馆、韩国首尔等地，以假借项目能高额返利的名义，骗取李某1、李某2的人民币共计130万余元(其中李某2的人民币87万余元，李某1的人民币43万余元)。后被告人金侑娜偿还被害人李某220万余元。2．被告人金侑娜于2016年9月21日至2016年10月10日之间，谎称自己的房屋低价卖给被害人作担保后得到被害人的信任后，在延吉市建工街房产局中介公司、新兴街宜信贷款公司等地，将被害人金某的房屋作抵押贷款30万和宜信贷款公司贷款的12万元中，骗取共计人民币35万余元。案发后，被告人金侑娜于2019年7月3日，被告人金侑娜在上海市闵行区被上海市公安局民警抓获。公诉机关就上述事实向法庭提供了书证，辨认笔录，被害人的陈述，证人证言，被告人的供述与辩解等证据，认为被告人金侑娜以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。公诉机关在庭审过程中，对第一笔诈骗数额更正为99万余元，并不再指控第二笔犯罪事实。被告人金侑娜对公诉机关指控的事实及罪名亦无异议。经审理查明：2017年7月5日至2018年12月5日期间，被告人金侑娜在吉林省延吉市公园街唯美宾馆、韩国首尔等地，以假借投资某项目，获取高额返利为名，通过银行转账、收取现金的方式分多次骗取被害人李某1人民币68万元、韩币3206万元（人民币184800元），骗取被害人李某2人民币41万元。案发前，被告人金侑娜退给李某1韩币1089万元（折合人民币约67518元）、人民币21000元，退给李某2韩币200万元（折合人民币约12000元），人民币186414元。2019年7月3日，被告人金侑娜在上海市闵行区被民警抓获。上述事实，有公诉机关提供，并经庭举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认：1．抓破经过，证实被告人金侑娜无自首、立功情节。2．身份证明、违法犯罪信息查询情况说明，证实被告人金侑娜实施犯罪时系完全刑事责任能力的自然人，且无前科劣迹。3．借条、借款合同，证实2018年10月13日，被告人金侑娜与被害人李某1签署一份借款合同，内容为金侑娜向李某1借款130万元；2017年7月27日，被告人金侑娜与被害人李某1签署一份借款合同，内容为金侑娜向李某1借款70万元。4．郭某名下中国银行卡交易明细、金侑娜名下工商银行卡交易明细，证实2017年7月27日，被害人李某1母亲向郭某转账10万元，同日郭某向被告人金侑娜转账10万元；2017年8月14日，被害人李某1朋友严侦琳向郭某转账5万元，同日金侑娜账户分六次存现5万元；2018年3月25日，被害人李某2向郭某转账5万元，次日被告人金侑娜账户分三次存现3万元。5．李某2名下中国银行卡交易明细，金侑娜名下工商银行卡交易明细，证实2018年1月18日至同年3月28日，被害人李某2分6次向金侑娜转账共计20万元；2018年3月25日，李某2向郭某转账5万元；2018年1月18日、1月19日，李某2取现16万元，同年1月19日、1月22日，金侑娜银行卡现存12万元、17万元。6．李某1名下中国银行卡、农业银行卡交易明细，金侑娜名下工商银行卡交易明细，证实2017年7月5日，崔光春转账给金侑娜15万元，同日，金英玉转账给金侑娜10万元；同年7月6日，金英玉转账给金侑娜3万元；同年7月18日，金英玉转账给金侑娜16万元；2017年8月14日，李某1向JIANGZHENSHU汇款韩币206万元，同日，朴今玉向金侑娜转账人民币12010元；同年9月7日，李某1分两次向CUIGUANGXIE汇款韩币1100万元，同日，朴今玉向金侑娜转账人民币63030元；同年9月17日，李某1向JIANGZHENSHU汇款韩币500万元，同日，朴今女向金侑娜转账人民币28000元；同年11月6日，李某1分两次向JINFENFZ汇款韩币800万元，同日，朴今玉分两次向金侑娜转账人民币46720元；同年11月7日，李某1向GUIGUANG汇款韩币600万元，同日，朴今玉向金侑娜转账人民币35040元；2018年1月18日、1月19日，李某1取现9万元，同年1月19日、1月22日，金侑娜银行卡现存12万元、17万元。2018年11月21日，金侑娜分三次转账给金英玉177914元。7．工商银行储蓄存单复印件，证实金侑娜伪造的李某1、李某2名下虚假中国工商银行存单6张，金额均为5000万以上。8．微信聊天记录，证实金侑娜虚构投资某项目，获取高额返利的事实，骗取李某1、李某2财物的聊天记录，后以各种理由拖延还款的聊天记录。9．辨认笔录，证实李某1辨认出金侑娜系诈骗自己钱的女子。10．证人郭某的证言，证实我是一名出租车司机，金侑娜平时用我的车，我帮她跑腿，她给我车费，2017年7月份，金侑娜和我说有人会给我转一笔钱，让我把钱取出来后，存到金侑娜的工商银行卡，后我从我的银行卡取现10万元后，存给了金侑娜，根据我的银行卡交易流水显示，有多笔5万元的进账记录，因为时间太长，我记不清是什么钱。2018年的某一天，金侑娜让我到信息产业园的一个宾馆，找李某1取东西，我到了后李某1把东西给我，我才知道那是钱，后我将钱给金侑娜送去了，大约取了1、2次，过程与上述一样，每次约5万、10万左右。11．被害人李某1的陈述，证实2017年7月3日，金侑娜在韩国京畿道高阳市××区我的房子内，跟我说有一个项目只要投资30万人民币，到2018年1月7日就能获得60万人民币，我就自己拿了20万元人民币，加上从李某2处借10万元人民币给了金侑娜。过了一段时间，金侑娜给我发了两张工商银行海兰江支行60万元的定期存款单，说事办成了，等到了约定日期就能把钱取出来，之前投资的钱不能动。2017年8月份的一天，金侑娜又来到韩国，跟我说现在利润更高，投资40万，加上之前投资的30万，我能获得200多万的回报，我又给了她40万元，其中10万是我从李某2处借的，这次金侑娜没给我看存单。2017年9月份的一天，金侑娜联系我说，让我回延吉，金侑娜用我的身份证拍了张照片说是要交给银行，并说我还得拿20万元，不交这笔钱，项目进行不下去，之前投资的钱也收不回来，我就又给金侑娜拿了20万元，金侑娜说这次我能拿到1000多万的回报，让我在她拿来的存款单上签字。2017年12月份，金侑娜跟我说投资的项目延期了，2018年2月26日能拿到钱，等到快收钱的日期，金侑娜说两会期间，不能动大钱，又把时间延到了4月份，后金侑娜以各种理由往后延期，一直延到了2018年12月6日左右，期间金侑娜以需交各种费用，继续让我们拿钱，不拿钱前期投资就无法继续下去，我陆续给她拿了34万元左右，最后金侑娜给我拿了一张9000多万元的存单，说现在还不确定我能拿到的百分比数，我让她给我写了两张欠条，一张是她在韩国时从我这里拿的70万元的欠条，一张是130万元的欠条。2018年12月5日，金侑娜给我打电话说这些都是假的，她现在没有钱，等到了明年春节会把钱还给我，让我别去公安机关报案，挡她的财路，之后我就报警了。我被金侑娜诈骗约115万元，具体时间、金额记不清了。2017年7月5日，我转给金侑娜30万元，我通过崔春光向金侑娜转了15万元，其中10万元是我向李某2借的；同年7月27日，我通过我母亲向金侑娜提供的郭某名下银行卡转账10万元；同年8月，我通过我朋友严贞琳向郭某转账5万元；同年8月份，我转账给金侑娜40万元，其中10万元是我向李某2借的；同年8月至11月，我在韩国向金侑娜提供的韩国账号转账韩币共计3206万元；2018年1月18日、1月19日，在延吉市公园街唯美宾馆，给了郭某或金侑娜现金9万元。2018年10月至12月，金侑娜退给我韩币共计1089万，通过微信转账退给我人民币2.1万。2018年11月21日，金侑娜通过转账给金英玉，退给我17万元，我将17万转给李某2。12．被害人李某2的陈述，证实2017年12月24日，李某1跟我说她有个叫金侑娜的朋友想用我的名字开一个银行账号，往里面存钱，我就和李某1一起见了金侑娜，金侑娜说她能给我1%的辛苦费，我是中间加入的，也能获得存款单的1%，我就给金侑娜5万元用做投资，之后金侑娜拿出一张6000多万元的工商银行存款单让我签字。2018年1月19日，金侑娜跟我说如果我再投资，就能将我拿到的点数提高到5%，我给了金侑娜约20万元，之后金侑娜让我签了一张7900多万元的存单。2018年3月份，金侑娜跟我说如果我继续投钱，能把点数提高到15%，我就又给了金侑娜8万元左右。期间，金侑娜还跟我要过钱，我分了好几次给了她6万元左右。2018年3月末，金侑娜让我转20万元，要是不投，之前投进去的钱就拿不回来了，我就给了金侑娜20万元人民币，之后她就开始拖时间。2018年11月初，金侑娜跟我说让我们再等一个月，同年12月初，金侑娜说不用等她了，让我回韩国等信。我被金侑娜诈骗约59万元，具体时间、金额记不清了。2018年1月18日，我在延吉市新兴街全咖啡楼下给了金侑娜7万元现金；同年1月19日，在唯美宾馆给金侑娜转账5万元；同日在唯美宾馆给了金侑娜叫过来的男子现金9万元；同年1月31日，转账给金侑娜5万元，给了金侑娜叫来的男子现金3万元；同年3月3日，在唯美宾馆给金侑娜转账3万元；同年3月5日，在唯美宾馆给金侑娜转账3万元；同年3月23日，在唯美宾馆给金侑娜转账1万元，给了李某14万元现金，李某1给了金侑娜；同年3月25日，按照金侑娜的要求向郭某转账5万元；同年3月28日，在唯美宾馆给金侑娜转账3万元。2018年7月17日，金侑娜跟我说往我的韩国账户里面打了200万元韩币，她说这是账户测试，现在开始打钱了。金侑娜跟我说这次项目共有7个团队，我们是第7个，钱会从第一个团队开始打。同年11月，金侑娜转账给我朋友金英玉17万左右，金英玉将这笔钱转给李某1提供的兑换韩币的人，李某1老公在韩国将上述钱分两次给我转了韩币2900万元。同年12月，金侑娜通过微信给我转账共计8500元。13．被告人金侑娜的供述与辩解,证实2017年7月份至2018年3月，我在韩国李某1家、延吉市公园街信息产业园唯美旅店等地方，以虚构投资一个项目就会高额返利，投的越多回报越多的方式，骗取李某1和李某2约120万元，当时我给她俩们看了伪造的假存折，她们就信任我了，这些假存折是通过一个朋友弄来的。2017年7月5日，李某1在韩国分三次给我转了28万元，同年7月19日在韩国给我转了16万元，同年8月至12月给我转了约43万元，李某1说自己给我拿的一部分是从李某2手里借的。后李某2于2017年末也加入进来，李某2在中国给我转账20万元，李某1和李某2在延吉给了我现金12万元，具体记不清了，我把这些钱都花光了。此外，李某1和李某2按照我的要求向郭某转过账，后郭某通过转账或以现金的方式将钱交给我，具体多少记不清。上述钱我用于偿还债务和平时消费。期间，我退给李某1和李某2约30万元，其中，2018年11月我通过转账给金英玉退给李某2约17万元，金英玉是李某2的朋友。以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。本院认为，被告人金侑娜以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人金侑娜到案后如实供述自己罪行，系坦白，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人金侑娜犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年7月3日至2030年1月2日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）二、责令被告人金侑娜退赔被害人李某1人民币776282元；退赔被害人李某2人民币211586元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 崔 斌人民陪审员 郑 顺人民陪审员 朴文哲二〇二〇年七月九日书 记 员 赵 桐