福建省厦门市思明区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0203刑初127号 公诉机关厦门市思明区人民检察院。 被告人吕越，女，1980年8月10日出生，汉族，大专文化，户籍地福建省龙岩市永定区，在厦暂住湖里区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月9日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人钟喜华，福建知圆律师事务所律师。 厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉〔2020〕105号起诉书指控被告人吕越犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月26日向本院提起公诉，又于2020年6月23日以思检公诉刑变诉〔2020〕3号变更起诉决定书对部分指控事实及罪名进行了变更。本院依法适用普通程序及认罪认罚从宽制度并组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员林慧莹出庭支持公诉，被告人吕越及其辩护人钟喜华到庭参加诉讼。现已审理终结。 厦门市思明区人民检察院指控，2016年以来，被告人吕越在厦门市思明区通过口口相传、微信对外宣传、组织国外考察项目等方式，推广马来西亚MBI集团开发的MFC理财平台。MFC理财平台收益分静态投资和动态投资。静态投资有广告位、美金换取易物点等，收益主要来源于易物点每年定期成倍数拆分，易物点可以转换成M币以1:7的比例挂卖，也可以直接通过VISA卡在实体店消费，购买商品。动态投资分为三种奖励，第一种是广告奖，也称为直推奖，即MFC会员每推荐一个新会员，公司提取新会员注册费用的10%予以奖励；第二种是平衡奖，也称为对碰奖，即MFC会员账号下左右两边市场，公司赠送相应的PV,通过PV对碰结算奖金；第三种是管理奖，即MFC会员能够享受下线对碰奖金的一定比例作为提成。依照MFC理财平台的规则，会员通过买卖虚拟币易物点盈利，一年后利润可达投资额一倍以上；参加者必须通过上线缴纳3500元、7000元、14000元、35000元、105000元等以7为倍数的不同档位的会员费，才能获得加入资格；每个会员可以有无数个账号，且每个账号下面有两个会员账号，形成左、右两条线，呈双轨制，并以此组成层级，直接或间接以发展人员数量作为计酬和奖金结算返利依据。被告人吕越对外向不特定人员宣传投资即有高额回报且还本付息，发展客户作为其下线人员投资该平台并赚取收益。被告人吕越按照推荐关系组成上下层级，以直接、二级、三级被推荐会员的人数和金额作为返利依据，并承诺以三级销售返利、兑换实物等高额回报的方式，引诱参加者继续发展他人参加，骗取会员投资款。经统计，2016年至2019年期间，被告人吕越通过MFC理财平台发展下线会员在三十人以上且层级在三级以上，吸纳充值金额共计人民币6763671.77元。 2019年7月8日，被告人吕越明知投资人许某报警而在本市思明区瑞景商业广场上岛咖啡店的现场等待。被告人吕越被公安机关抓获归案后，对上述犯罪事实供认不讳。案发后，被告人吕越家属现已代为退缴人民币8万元。 为支持指控，公诉人宣读、出示了被告人吕越的庭前供述与辩解，证人许某、吴某、王某等的证言，辨认笔录，手机等物证，银行账户交易明细、《厦门市金融监督管理局关于对犯罪嫌疑人吕越的经营行为进行行政认定的复函》等书证，福建中证司法鉴定中心《司法鉴定意见书》等鉴定意见，微信聊天记录、微信转账记录，到案经过、户籍材料、公安机关的情况说明及诉讼文书等证据材料，认为指控的事实清楚、证据确实充分，被告人吕越以提供服务等经营活动为名，要求参加者缴纳费用获得入会资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展会员的数量作为计酬和返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济与社会秩序，情节严重，应以组织、领导传销活动罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人吕越系从犯，同时，鉴于被告人吕越具有自首情节，且自愿认罪认罚，建议判处被告人吕越有期徒刑一年至一年七个月，并处罚金十万元以下。综上起诉意见，提请本院依法惩处。 被告人吕越对指控的事实及罪名均无异议。被告人吕越的辩护人对指控的事实与罪名均无异议，但认为被告人吕越具有自首、从犯、退赃等从轻、减轻情节，建议法院对其减轻处罚。 经审理查明：2016年以来，被告人吕越在厦门市思明区通过口口相传、微信对外宣传、组织国外考察项目等方式，推广马来西亚ＭＢＩ集团开发的ＭＦＣ理财平台。ＭＦＣ理财平台收益分静态投资和动态投资。静态投资有广告位、美金换取易物点等，收益主要来源于易物点每年定期成倍数拆分，易物点可以转换成Ｍ币以1:7的比例挂卖，也可以直接通过ＶＩＳＡ卡在实体店消费，购买商品。动态投资分为三种奖励，第一种是广告奖，也称为直推奖，即ＭＦＣ会员每推荐一个新会员，公司提取新会员注册费用的10%予以奖励；第二种是平衡奖，也称为对碰奖，即ＭＦＣ会员账号下左右两边市场，公司赠送相应的ＰＶ,通过ＰＶ对碰结算奖金；第三种是管理奖，即ＭＦＣ会员能够享受下线对碰奖金的一定比例作为提成。依照ＭＦＣ理财平台的规则，会员通过买卖虚拟币易物点盈利，一年后利润可达投资额一倍以上；参加者必须通过上线缴纳3500元、7000元、14000元、35000元、105000元等以7为倍数的不同档位的会员费，才能获得加入资格；每个会员可以有无数个账号，且每个账号下面有两个会员账号，形成左、右两条线，呈双轨制，并以此组成层级，直接或间接以发展人员数量作为计酬和奖金结算返利依据。被告人吕越对外向不特定人员以投资即有高额回报且只涨不跌等宣传口号为诱饵，引诱参加者继续发展客户作为其下线人员投资该平台并赚取收益，先后发展了赵某等下线共计3层31人加入ＭＢＩ理财活动，可计吸纳充值金额达人民币6763671.77元。                            吕越发展下线会员进出项金额统计情况                               序号                       交易对手                       进项总和（元）                       出项总和（元）                               1                       赵某                       251985                       39455                               2                       罗某1                       214224.27     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本院认为，被告人吕越以提供服务等经营活动为名，要求参加者缴纳费用获得入会资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展会员的数量作为计酬和返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济与社会秩序，情节严重，其行为已构成组织、领导传销活动罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人吕越在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，依法应从轻或者减轻处罚。被告人吕越能自动投案并如实供述自己的罪行，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人吕越还能主动退缴部分赃款，可以酌情从轻处罚。综上，本院决定对被告人吕越依法减轻处罚。公诉机关的量刑建议予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款及第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吕越犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月9日起至2020年7月8日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 二、扣押在案的被告人吕越退缴的赃款人民币8万元予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  方晋晔 人民陪审员  张 思 人民陪审员  罗秋萍 二〇二〇年七月七日 代书 记员  陈文芳 附件：本案所适用的法律 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条之一组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。