上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2288号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某某，男，1987年12月12日生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人贾楠，上海熊兆罡律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕2710号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，因发现有不宜适用简易程序审理的情形，于2020年6月12日转为普通程序审理，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人贾楠到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2012年至2018年6月间，邬再平(又名邬战，另案处理)通过其实际控制的以资邦(上海)投资控股有限公司(以下简称“资邦控股”)为核心的“资邦系”企业，组建、设立了数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台。为谋取非法利益，资邦控股采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，承诺5%至24%的年化收益，通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式，向277万余名集资参与人非法募集资金人民币(以下币种均为人民币)593.57亿余元，入金总额160.45亿余元，其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息。至案发，造成11万余名集资参与人实际经济损失50.4亿余元。2015年10月至2018年5月，被告人陈某某在担任资邦财盈浦东第一分公司经理期间，参与资邦财盈线下业务推广及团队管理。经审计，被告人陈某某涉及金额9,500万余元，未兑付金额1,500万余元。针对上述指控事实，公诉机关当庭提供了证人证言、集资参与人的报案笔录、个人出借咨询与服务协议、银行交易流水、被告人供述、相关司法鉴定意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人陈某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条之规定，构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人陈某某有自首情节，可依法从轻判处。提请本院对被告人陈某某依法定罪处罚。被告人陈某某及其辩护人对上述指控均无异议。经审理查明，2012年至2018年6月间，邬再平(又名邬战，另案处理)通过其实际控制的以“资邦控股”为核心的“资邦系”企业，组建、设立了数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台。为谋取非法利益，资邦控股采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，承诺5%至24%的年化收益，通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式，向277万余名集资参与人非法募集资金593.57亿余元，入金总额160.45亿余元，其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息。至案发，造成11万余名集资参与人实际经济损失50.4亿余元。2015年10月至2018年5月，被告人陈某某在担任资邦财盈浦东第一分公司经理期间，参与资邦财盈线下业务推广及团队管理。经审计，被告人陈某某涉及金额9,500万余元，未兑付金额1,500万余元。2019年11月3日，被告人陈某某经公安机关电话通知后主动到案，如实供述了犯罪事实。本案审理过程中，被告人陈某某家属帮助退出全部非法所得83万元。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实，足以认定：1、集资参与人符叶柳、庄光月、李宁宁等人的报案笔录，证人王某、陶1、吴某某、康某、张某某、陶某2、何某等人的证言笔录，个人出借咨询与服务协议、银行交易流水等书证，证实被告人陈某某参与向社会公众非法吸收资金的事实。2、上海申威联合会计师事务所司法鉴定意见书，证实被告人陈某某参与非法吸收公众资金的金额。3、上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队出具的案发经过，证实被告人陈某某的到案情况。4、上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队一大队调取的户籍资料，证实被告人陈某某的身份情况。5、被告人陈某某的供述笔录，证实其对上述涉案事实供认不讳。本院认为，被告人陈某某作为资邦(上海)投资控股有限公司其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人陈某某具有自首情节，自愿认罪认罚，并能退缴全部违法所得，有较好的认罪、悔罪态度，对陈某某依法从轻处罚。辩护人要求对被告人陈某某从轻处罚的相关意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴在案的违法所得按比例发还各投资人，不足部分责令继续退赔后发还各投资人。被告人陈某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王美玲审 判 员  陈 玮人民陪审员  顾浩俊二〇二〇年七月三日法官 助理  袁炜丽书 记 员  袁炜丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。