上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0113刑初1240号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人张定耀，男，1951年2月7日出生，汉族，户籍地上海市闵行区。辩护人马海容，上海淳元律师事务所律师。辩护人奚忠伟，上海顾友律师事务所律师。被告人陈黎斌，男，1976年7月4日出生，汉族，户籍地上海市长宁区，暂住上海市闵行区。辩护人朱蓓春，上海恒建律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检二部刑诉(2019)1095号起诉书指控被告人张定耀、陈黎斌犯诈骗罪，于2019年7月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员梅某某出庭支持公诉，被告人张定耀、陈黎斌及辩护人马海容、奚忠伟、朱蓓春均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：2015年2月，被告人张定耀、陈黎斌以民间借贷为诱饵，实际以“行业操作惯例”等名义诱骗被害人姚育南、陆根强夫妇签订虚高借款金额的借条并带陆根强至银行转账，制造陆根强已取得全部虚高借款金额的痕迹并办理房屋抵押及全权委托。后被告人陈黎斌肆意认定被害人陆根强违约，并私下将被害人位于本区南大路XXX弄XXX号XXX室(经鉴定，价值人民币75万元，以下币种均为人民币)的房产出售牟利。至案发，被害人实际得款14.3万元，被告人张定耀、陈黎斌诈骗金额60.7万元。公诉机关当庭出示了被害人陈述、证人证言、辨认笔录、转账记录、房屋买卖合同、公证文书、房地产估价报告、工作情况等证据，指控被告人张定耀、陈黎斌构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定追究其刑事责任。被告人张定耀辩解放贷人是其侄子张某2，其仅在办理公证、抵押时签字，不清楚借贷详情以及出售房屋等情况。其辩护人提出：1、张定耀对于卖房不知情，不应对卖房差价30万元承担责任；2、无证据证实张定耀以借款保证金为名收取25万元；3、被害人支付借款利息5.7万元的陈述存疑；4、本案事实不清，证据不足，应宣告被告人张定耀无罪。被告人陈黎斌辩解没有虚高借款，卖房的目的是收回借款。其辩护人提出：无证据证实陈黎斌以行规为由诱骗被害人虚高借款，25万元的去向不明，认定被告人陈黎斌构成诈骗罪的证据不足。经审理查明：2015年2月10日，被害人陆根强、姚育南经介绍至被告人张定耀、陈黎斌处借款，被告人张定耀、陈黎斌以“行业操作惯例”等名义诱骗被害人夫妇二人签下45万元的借条，次日，将二名被害人带至东方公证处，签订以被害人名下位于本市宝山区南大路XXX弄XXX号XXX室为抵押的借款合同，办理具有强制执行效力的债权文书公证以及全权委托被告人陈黎斌买卖房屋的公证，并至宝山区房地产交易中心办理抵押登记。2月12日，被告人张定耀、陈黎斌带被害人陆根强至浦东新区某工商银行网点，被告人张定耀向被害人陆根强账户转账45万元，以借款保证金为由诱骗被害人陆根强当场取现25万元交还给二人，被害人还当场支付了借款利息。2015年4月13日，被告人陈黎斌凭借全委公证将被害人名下南大路XXX弄XXX号XXX室出售，将得款45万元转账给被告人张定耀。经评估，上述房屋出售时价值75万元。2018年12月24日，公安人员分别在上海市闵行区盐铁塘路XXX弄XXX号XXX室、古龙路XXX弄XXX号XXX室抓获被告人张定耀、陈黎斌。认定上述事实的证据如下：1、被害人陆根强、姚育南的报案陈述、辨认笔录及相应的民事案件诉讼材料证实，2015年2月10日，二人通过中介马某认识被告人陈黎斌、张定耀，本想借10万元，但对方说20万元起借，按照行规，为了保障出借人利益，要签45万元的翻倍借条，并称到期不会按照45万元要债。陆根强按照要求签完借条后，将户口本、身份证、结婚证等押给了陈黎斌等人。次日，陈黎斌、张定耀、马某等人又带陆根强夫妇二人去了东方公证处以及宝山区房地产交易中心，办理了45万元的借款公证以及南大路XXX弄XXX号XXX室的房屋抵押。2月12日，上述人员将陆根强带到浦东一家工商银行，张定耀转账45万元至陆根强账户。陆根强按照他们要求取现25万元交还张定耀，并取现2万元加带来的钱凑了5.7万元交给二人作为半年利息。一个月后，陆根强准备归还上述债务，多次打电话无法联系到上述人员，2015年7月方才得知南大路XXX弄XXX号XXX室已被卖掉，遂至法院起诉。2、证人马某的证言及辨认笔录证实，2015年2月初，马某将陆根强介绍给陈黎斌、张定耀借款，当时在东方公证处见面时除了上述人员外还有作为介绍人的贷款中介，陆根强提出借10万元，陈黎斌二人说20万起借，并以行规为由让陆根强签了45万元的借条，称到时只需要按照20万元还款，当天还扣押了身份证、户口簿等证件。次日，马某带陆根强夫妇与上述人员又在公证处碰头，陈黎斌与张定耀让陆根强夫妇签订了45万元的借款合同并做了公证，还做了房屋买卖全委公证，受托人是陈黎斌。之后去宝山区房地产交易中心办理了房产抵押。第三天约在浦东一家工商银行放款，张定耀转账45万元至陆根强卡上，紧接着张定耀、陈黎斌让陆根强当场取现25万元交还，并支付了第一个月的利息。过了一段时间，陆根强打电话说抵押的房子在不知情的情况下被卖掉了，找不到陈黎斌和张定耀，让马某帮忙找人。马某找了介绍他们与陈黎斌等人认识的中介，还是找不到二人。后来陆根强夫妇说报警了。3、证人陈某、康某某的证言、辨认笔录以及相应的房地产买卖合同、不动产登记簿证实，陈某以上海鹤原实业有限公司名义从陈黎斌手中购买了南大路XXX弄XXX号XXX室房屋，名义转让价款75万元，约定分三次支付48万元。陈某称收到45万元，以75万元的价格卖给康某某夫妇。4、证人张某1、张某2的证言证实，张某1是张定耀的哥哥，其子张某2从事放贷生意，将张定耀介绍给赵博闻等人，也从事小额贷款业务，张定耀经常向张某1借钱用于放贷。张某2对于陆根强借款的情况不知情。5、工商银行借记卡账户历史明细清单、个人业务凭证证实，2015年2月12日，张定耀工商银行卡转账45万元至陆根强新开户的工商银行卡，当日陆根强柜台取现25万元，ATM取现2万元。4月14日，陈某工商银行卡转账37万元至陈黎斌账户，当日陈黎斌工商银行卡还存入3万元，转账40万元至张定耀账户。5月10日，陈某工商银行卡转账8万元至陈黎斌账户，5月11日，陈黎斌转账5万元至张定耀账户。6、上海市东方公证处出具的公证书等材料证实，2015年2月11日，陆根强、姚育南与张定耀签订房地产抵押借款合同，办理了具有强制执行效力的债权文书公证以及全权委托陈黎斌出售房屋的委托书公证。7、被告人张定耀的供述证实，其通过侄子张某2进入小额放贷行业。陈黎斌是借款中介，经常介绍借贷单子，陆根强夫妇的单子就是陈黎斌介绍给张某2，通过张某2再介绍给张定耀的。当时做了45万的借款公证和全权委托公证，受托人是陈黎斌，并且去宝山区房地产交易中心做了房产抵押。张定耀通过工商银行卡转账45万至陆根强的卡内，张某2还向陆根强收了22500元的利息。张定耀与陈黎斌均参与了上述签借条、公证、放款的过程。当时在场的还有带陆根强夫妇来的上海人中介。之后陆根强无力还款，陈黎斌就将上述房屋卖掉归还了45万元。8、被告人陈黎斌的在案供述及当庭供述证实，张定耀与张某2均从事放贷生意。有位贷款中介将陆根强夫妇介绍过来要借款，经陈黎斌介绍，由张定耀出资借给陆根强夫妇45万元，办理了借款公证、房屋买卖全委公证、房产抵押。办理手续时除了陈黎斌、张定耀，还有一名中介开车带着陆根强夫妇来，另外还有介绍这笔单子的中介。放款当天陆根强有大额取现，还支付了利息。后陈黎斌将抵押房屋卖给陈某的公司，收到48万元后将其中45万元还给了张定耀。本院认为，被告人张定耀、陈黎斌结伙，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。关于被告人张定耀、陈黎斌及辩护人对于定罪的意见，经查，被告人张定耀、陈黎斌结伙，诱骗被害人签订金额虚高的借款协议，制造虚假走账流水，签下房屋买卖的全委公证，再通过卖房实现上述虚假债务，非法占有被害人的钱款，应以诈骗罪定罪处罚；上述认定事实除有被害人陆根强、姚育南的报案陈述外，还有证人马某的证言予以佐证，被告人张定耀、陈黎斌在公安机关的供述亦能部分印证，应予认定，被告人张定耀、陈黎斌及其辩护人的相关意见本院不予采纳。被告人陈黎斌在判决宣告后、刑罚执行完毕以前发现漏罪，应依法数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条、第七十条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张定耀犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2029年6月23日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)二、被告人陈黎斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元，与前罪所判有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元并罚，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币二十六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2030年5月18日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)三、责令被告人张定耀、陈黎斌退赔被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  周 皓审 判 员  董 翠人民陪审员  周月霞二〇二〇年七月二十八日书 记 员  牛玲玲附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。