广西壮族自治区靖西市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂1081刑初82号 公诉机关广西壮族自治区靖西市人民检察院。 被告人朱秀开，男，1989年11月10日出生，汉族，初中文化，住广西凌云县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月22日被凌云县公安局刑事拘留，同年3月28日经凌云县人民检察院批准逮捕，次日由凌云县公安局执行逮捕，同年12月17日由靖西市人民检察院决定取保候审，2020年1月16日本院重新办理取保候审，2020年5月15日由本院决定逮捕，同日由靖西市公安局执行逮捕。现羁押于靖西市看守所。 辩护人李宣儒，广西锐州律师事务所律师。 被告人唐秀儒，男，1987年4月15日出生，壮族，小学肄业，户籍所在地广西田阳县，现住广西百色市右江区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月22日被凌云县公安局刑事拘留，同年3月28日经凌云县人民检察院批准逮捕，次日由凌云县公安局执行逮捕，同年12月17日由靖西市人民检察院决定取保候审，2020年1月16日本院重新办理取保候审，2020年5月15日由本院决定逮捕，同日由靖西市公安局执行逮捕。现羁押于靖西市看守所。 辩护人苏浩途，广西中名（靖西）律师事务所律师。 被告人蒙永杰（曾用名蒙小弟），男，1986年4月2日出生，壮族，高中文化，住广西凌云县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月22日被凌云县公安局取保候审，经凌云县人民检察院批准于同年4月12日由凌云县公安局执行逮捕，同年12月17日由靖西市人民检察院决定取保候审，2020年1月16日本院重新办理取保候审，2020年5月15日由本院决定逮捕，同日由靖西市公安局执行逮捕。现羁押于靖西市看守所。 被告人吴秀宣，男，1988年8月16日出生，壮族，初中肄业，住广西凌云县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月22日被凌云县公安局取保候审，经凌云县人民检察院批准于同年4月12日由凌云县公安局执行逮捕，同年12月17日由靖西市人民检察院决定取保候审，2020年1月16日本院重新办理取保候审，2020年5月15日由本院决定逮捕，同日由靖西市公安局执行逮捕。现羁押于靖西市看守所。 靖西市人民检察院以靖检诉刑诉〔2020〕17号起诉书指控被告人朱秀开、唐秀儒、蒙永杰、吴秀宣犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年1月14日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，因不能抗拒的原因，于2020年1月31日中止诉讼，同年5月14日恢复审理，于2020年5月15日公开开庭审理了本案。靖西市人民检察院指派检察员许兰敏、检察官助理黄宗友出庭支持公诉，被告人朱秀开、唐秀儒、蒙永杰、吴秀宣及上列辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 靖西市人民检察院指控：被告人朱秀开为牟利，在符某（另案处理）实施诈骗成功后获取非法所得提供套现取现帮助，从中获取套现总金额12%-13%的利润。 1、2018年起，符某对于某1成功实施诈骗后，将获取非法所得的作案银行卡（开户人为高某、账户为62×××79）交给被告人朱秀开套现。朱秀开联系被告人唐秀儒让其帮忙套现，并约定支付给唐秀儒刷卡总金额的6%作为报酬。后朱秀开将该张银行卡交给被告人蒙永杰、吴秀宣，让二人拿给唐秀儒，唐秀儒又将该银行卡交给黄某3（另案处理）让其帮忙刷卡套现，并约定支付给黄某3刷卡4%-5%的报酬。黄某3则与黄某1等亲朋办理了8台POS机用于刷卡，让黄某1等人持POS机所捆绑的银行卡到银行取现，然后将取现现金交给吴秀宣、蒙永杰、朱秀开或唐秀儒，最后由朱秀开将扣除部分报酬后将套现资金交给符某。经统计，符某交给朱秀开的作案银行卡在黄某3的8台POS机上的刷卡总金额为人民币3494320元。 2、2018年至2019年期间，符某对被害人田某成功实施诈骗后，符某将作案银行卡（开户人黄某8，银行账户62×××79）交给被告人朱秀开套现，朱秀开则将该银行卡交给唐某（另案处理）刷卡套现，并约定套现成功给唐某5%的报酬。唐某便使用其名下的2台POS机为该银行卡刷卡取现，成功后再将套现资金交给朱秀开，再由朱秀开交给符某。经统计，符某交给朱秀开的银行卡在唐某的2台POS机上的刷卡金额共为人民币624122元。 以上指控的事实，公诉机关向法庭提供了相关的证据证实。公诉机关认为，被告人朱秀开、唐秀儒、蒙永杰、吴秀宣明知是他人犯罪所得，仍然为他人套现、转账、取现，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。建议对被告人唐秀儒择处二年至三年有期徒刑之间量刑，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人朱秀开对起诉书指控的犯罪事实及罪名有异议。提出其并没有帮符某刷过卡，也没有见过起诉书中提到的符某的这些银行卡，都没有做过这些事，也不清楚这些事，其没有犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 被告人唐秀儒对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议，认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。请求从轻处罚并对其适用缓刑。 被告人蒙永杰对起诉书指控的犯罪事实及罪名有异议。提出其都没有做过起诉书中提到的这些事，其没有犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 被告人吴秀宣对起诉书指控的犯罪事实及罪名有异议。提出其没有见过起诉书中提到的这些银行卡，也没有做过这些事，其没有犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 被告人朱秀开的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名有异议，认为公诉机关指控朱秀开犯罪的证据不足，指控罪名不成立。 被告人唐秀儒的辩护人对起诉书指控唐秀儒的犯罪事实及罪名均没有异议。提出唐秀儒认罪态度好且认罪认罚，积极退赃，愿意缴纳罚金，请求对唐秀儒从轻或减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 被告人朱秀开为牟利，在符某（另案处理）实施诈骗成功获取非法所得后，为符某提供套现取现帮助，从中获得套现总金额7-8%的利益。 一、2019年1月初，符某以民族资产解冻为名向于某1实施诈骗，后于某1按符某要求，在2019年1月4日至9日间多次通过其个人名下的中国农业银行银行卡账户62×××76向符某指定的银行卡账户（开户名为高某，账号为62×××79，以下称作案银行卡）汇款，诈骗所得金额共计8417000元。符某诈骗得款后联系被告人朱秀开，叫朱秀开帮助其将该作案银行卡内的资金进行刷卡套现，按双方约定，朱秀开按套现金额收取13%的手续费。朱秀开又联系被告人唐秀儒帮忙套现，朱秀开按约定支付给唐秀儒刷卡总金额的6%作为报酬。后朱秀开叫被告人蒙永杰、吴秀宣到其与符某约定的地点拿取作案银行卡，并叫二人将该作案银行卡拿去给唐秀儒。唐秀儒又联系黄某3（另案处理）并将该作案银行卡交给黄某3刷卡套现，唐秀儒按约定支付给黄某3刷卡总金额4%作为报酬。后黄某3将该作案银行卡在其亲戚朋友（黄某1、陈某1、陈某2、黄某2、覃某1、覃某2等人）名下的多台POS机上进行刷卡套现。待作案银行卡内的资金转到POS机绑定的银行卡后，或直接提现，或转至其或其他亲戚朋友名下的银行账户后提现。然后再由黄某3汇集套现所得现金交给唐秀儒，唐秀儒再交给蒙永杰转交朱秀开，最后由朱秀开交给符某。经统计，符某交给朱秀开的作案银行卡在黄某3处多台POS机上刷卡套现总金额为人民币3494320元，即2019年1月5日刷入陈某1、黄某1账户共计791320元，2019年1月6日刷入覃某1账户共计208000元，2019年1月7日刷入陈某1、黄某2账户共计660000元，2019年1月8日刷入陈某1、黄某1、覃某2账户共计1535000元，2019年1月9日刷入陈某2账户共计300000元。朱秀开从中获利244602元，唐秀儒从中获利69886元，蒙永杰获得酬金20000元，吴秀宣获得酬金60000元。 以上事实，有公诉机关举出并经过法庭质证的下列证据证实： 1、调取证据通知书、调取证据清单及中国农业银行银行卡交易明细清单。证实：卡号62×××79、用户名高某的账户在2019年1月4日、2019年1月5日、2019年1月7日、2019年1月8日、2019年1月9日分别收到于某1账号62×××76的转账款667000元、2180000元、3140000元、1870000元、560000元。上述钱款到账后即被以消费方式分多笔转到他处。其中部分去向为：2019年1月5日有五笔消费共计450000元至对方账号82×××00(POS机)，有四笔消费共计300320元至对方账号80×××00A0（POS机），有一笔消费23000元至对方账号89×××08(POS机)，有一笔消费18000元至对方账号83×××00(POS机)；2019年1月6日有三笔消费共计208000元至对方账号80×××02A3(POS机)；2019年1月7日有三笔消费共计260000元至对方账号80×××00A0(POS机)，有五笔消费共计400000元至对方账号82×××00(POS机)；2019年1月8日有三笔消费共计285550元至对方账号80×××00A0（POS机），有一笔消费9450元至对方账号80×××66A5(POS机)，有三笔消费共计580000元至对方账号89×××72（POS机），有八笔消费共计660000元至对方账号82×××00（POS机）；2019年1月9日有一笔消费300000元至对方账号82×××20PAA(POS机)。以上金额共计3494320元。 2、调取证据通知书、调取证据清单，兴业银行、中国农业银行、交通银行、中国银行的银行卡交易流水清单，卡友支付服务有限公司交易明细，银联商务股份有限公司广西分公司客户（收单商户）交易信息情况。证实：前述高某账户发生消费交易后的相应金额分别进入到陈某1、黄某1、黄某2、覃某1、覃某2、陈某2的银行账户中，其中进入陈某1卡号为62×××13的兴业银行账户1510000元，进入陈某1卡号为62×××06的交通银行账户41000元，进入黄某1卡号为62×××16的中国农业银行账户595320元，进入黄某2卡号为62×××74的中国农业银行账户260000元，进入覃某1卡号为62×××76的中国农业银行账户208000元，进入覃某2卡号为62×××10的中国农业银行账户580000元，进入陈某2卡号为62×××79的中国农业银行账户300000元。之后又转出到各自名下或亲戚朋友的其他银行账户或提现。 3、调取证据通知书、调取证据清单及中国银联广西分公司跨行交易明细清单。证实：银行卡号62×××79（高某账户）在2019年1月4日至9日的POS机终端交易消费信息情况。 4、调取证据通知书、调取证据清单，兴业银行、中国农业银行、交通银行、中国银行、中国建设银行、邮政储蓄银行、北部湾银行、华润村镇银行、横县桂商银行的银行卡交易流水清单，取款凭证。证实：黄某3、黄某1、陈某3、陈某1、陈某2、黄某2、黄某5、覃某3、覃某1、覃某2等人转账、取现情况。 5、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及指认照片，接受证据清单。证实：公安机关依法扣押了覃某3七张银行卡等物品，扣押了陈某1九张银行卡、交通银行动态令牌一个、中国农业银行K宝一个等物品，扣押了陈某3二十六张银行卡、U盾一个等物品，扣押了黄某4（覃某1）二张银行卡、一台POS机等物品，扣押了覃某1、覃某4七张银行卡等物品，扣押了黄某1六张银行卡、三台POS机等物品，扣押了黄某2七张银行卡、四台POS机等物品，扣押了黄某5二张银行卡等物品，扣押了覃某2五张银行卡等物品，扣押了马某四张银行卡等物品。 6、作案银行卡资金流向示意图。证实：高某银行卡账户62×××79中涉案资金流向。 7、证人于某1证言。证实：2019年1月初，一自称是中国农业银行“王主任”的男子给其打电话，称有一个“周海清”800多亿扶贫款发放的项目，打算让其带的团队接手这笔扶贫款的发放，但需要缴纳手续费、完税费、公证费等费用。其信以为真，之后的一个星期左右的时间里其按“王主任”指定的账户，也就是高某的账户打款，共转了800多万元。从其开始带团队开始，其都是自己操作用其中国农业银行卡号为62×××76的银行卡给上面打款转账的。 8、证人符某证言。证实：2018年12月底，其开始拨打于某1的电话进行诈骗，其扮演中国农业银行的“王主任”，说是负责周海清2000多亿（具体多少亿记不清）扶贫款的人，办理这个项目需要缴纳会员工本费、转账手续费、公证费、完税费等。在于某1转款前，其花费10000元钱和沙里乡一个名叫吴应从男子购买了一张中国农业银行卡，开户人叫高某，开户地点是云南省富宁县，通过短信和QQ邮箱将银行卡发送给于某1。事后，于某1分别往高某银行账户内转款8000000元左右（以银行流水为准）进入高某银行卡。这次诈骗于某1所得的钱都是给朱秀开和外号“老炮”（康某）介绍给的一个人帮刷卡套现，其中朱秀开帮套现收取13个点（即13%）做手续费；分两、三次让外号“老炮”介绍的一个人在田阳县高速路口加油站对面帮套现，他们收取15-18个点做手续费。 9、证人黄某3证言。证实：其于2018年5月份开始帮“老唐”（唐秀儒）、“老朱”（朱秀开）及“老唐”、“老朱”介绍来的人刷卡套现，具体数额大概有14000000元左右，这些钱是诈骗得来的钱，其是通过POS机刷他们提供的银行卡进行虚拟交易，然后再把钱取出来交给他们，从中得到所刷数额1-1.8%左右的好处费。进行刷卡套现的POS机有8台左右，其中有2台是捆绑在其自己名下的银行卡，但有2台是用不了的，具体使用多少台以银行流水刷卡使用的POS机为准。这些POS机是其叫陈某3（黄某3的妻子）、黄某2（黄某3的堂弟）、陈某1（陈某3之弟）、黄某1（黄某3之妹）、姓陈的妹夫（陈某2）用他们的身份证去办理的。其和黄某2、陈某1负责拿POS机去给“老唐”、“老朱”等人进行刷卡，然后再把刷进账的钱分散到各人名下的银行卡，有时套现的金额太大，其就会把钱从POS机所捆绑的银行账号分别转账到陈某3、陈某1、黄某1、覃某3（黄某3之母）、黄某5（黄某3之父）、黄某2、姓陈的妹夫等人的银行卡里，然后再让他们去银行柜台或ATM机取款出来，其再把取到的钱集中交给“老唐”、“老朱”等那些找其刷卡的人，有时“老唐”、“老朱”急拿钱，也会去取款的地方等，各人取款后就直接拿给“老唐”、“老朱”。2018年7、8月的时候，其回横县时看到其舅覃某2家里有台POS机，其就问覃某2借该POS机来进行刷卡，每次用该POS机刷卡后，其打电话给覃某2，让他将钱通过网银转到其指定的银行卡里，然后其再将钱转到覃某3、陈某3名下，再由她们去取款，有时是覃某2自己去取款后再交给母亲覃某3，覃某3再转交给其。此外还有其表弟覃某1（即覃某2的儿子）在2018年11月份时也办理了一台POS机，该POS机办得后直接交到其手上，其拿该POS机刷卡后有时是覃某1自己去取款，有时是他转账过来。 10、证人黄某2证言。证实：2018年8月份，黄某3叫其办POS机来百色帮人刷卡取现赚钱，后来其办理了两台POS机来找黄某3。于是，黄某3带其和陈某1及很多台POS机去见唐秀宇（即唐秀儒），唐秀宇就其等人把POS机拿出来进行刷卡套现，钱进到其银行卡账上后其就把钱转到其他银行卡中，后去银行把钱取出来交给黄某3，黄某3再把钱交给唐秀宇。之后其就把POS机放在黄某3那里。后面多次都是黄某3带其和陈某1去见唐秀宇，然后唐秀宇负责刷卡，其和黄某3、陈某1就看是否收到钱，收到钱后通过网上银行把钱转账到陈某3、黄某3、陈某1等人名下的其他银行卡，再到银行取钱来交给唐秀宇，转账是20000元的可以到ATM机取现，有时大额的就直接到柜台取现。2019年1月份其来百色呆了一个多月，基本上每天唐秀宇都会叫其带POS机去帮刷卡套现，具体金额不记得了，以银行流水为准。其POS机绑定的银行卡有中国农业银行卡62×××74、工商银行卡62×××67、建设银行卡62×××87等银行卡。其一直怀疑这些钱是来路不明的钱，但黄某3说没有事的，且因有可观的好处费，其就硬着头皮做下去了。 11、证人陈某1证言。证实：其从2018年8月份至2019年1月帮人刷卡套现，从中得到好处费。其从来不问这些钱的来源，但心里清楚这些钱应该是不正当的违法所得的钱。其名下有3台POS机，其中一台是中国农业银行开户的POS机，放在南宁的汽车美容店里使用，也拿来刷卡套现了；另一台是银盛公司POS机，该POS机绑定的结算卡是其名下兴业银行卡，这台POS机后被其带来百色给黄某3和“老唐”使用；另外还有一台卡友牌POS机，但该机收费比较高，用过一段时间后就很少用了。平时有资金从其名下的POS机刷进其银行卡后，其就用手机登陆网银把卡里的钱转移分散到其或其老婆农金英名下的多张银行卡中，再拿这些卡去全部取款出来交给黄某3或唐秀儒，具体刷卡套现的金额以银行流水为准。其也得操作过POS机刷卡套现。帮唐秀儒刷卡套现的除了其之外，还有黄某3、黄某2、陈某3、黄某1、陈某2、覃某3、覃某2以及一个外号叫“眼镜”的。覃某2、覃某1在2018年9、10月份来百色，是黄某3叫他们来帮刷卡套现的，当时他们把他们的3台POS机留在黄某3家，让其等人使用。 12、证人黄某1证言。证实：2018年10月份，其哥黄某3叫其办POS机，后用其身份证去办理了1台POS机，绑定的是其中国农业银行卡，卡号是62×××16。2018年11月或12月的时候，其老公陈某2也用他的身份证办理了1台POS机。POS机办得后就交给其哥黄某3使用。每次有钱进账后，黄某3就会给其打电话叫其去银行取那些钱去给他，有时是将卡里的钱分散到陈某2、陈某7、阙某、覃某3、黄某10等人名下的银行卡里后到ATM机取现。黄某3之前有说过这些钱是赌博等违法得来的钱。每次取款后黄某3都会给其1000元到5000元左右的“辛苦费”。对其62×××16等银行卡的流水账其均没有异议。 13、证人陈某2证言。证实：2018年11月，其大舅子黄某3问其要POS机，其就先后用其老婆黄某1和其身份证各办理一台POS机，黄某1的POS机绑定的是黄某1尾号为5516的农业银行卡，其名下的POS机绑定的是其尾号1479的农业银行卡。POS机办得后就交给了黄某3使用，那些刷卡记录都是黄某3操作的。每次黄某3拿其POS机去帮人刷钱后其都收到手机短信提醒，后黄某3就给其打电话叫其去取钱出来。每次其都将那些钱分批转到其名下其他银行卡以及黄某1、黄某1陈某7、阙某、覃某3等人银行卡上，后其和黄某1拿这些卡去银行取款，后其把这些钱直接交给黄某3。其每次从中得到好处费。其知道帮人刷卡套现的这些钱都是通过违法手段得来的。 14、证人覃某2证言。证实：2018年10月份，其外甥黄某3叫其办理POS机，说是帮老板打工需要刷POS机。其就去办理了2台POS机，其中一台绑定的是农业银行卡，卡号是62×××10。办好后其就把该2台POS机和银行卡拿去给黄某3刷卡套现，并帮黄某3去银行取这些来路不明的钱，从中赚取好处费。黄某3还叫其办理多张银行卡，其还叫其老婆黄某4也办理新的银行卡。后来黄某3叫其把这些银行卡交给其儿子覃某1，刷到其名下POS机绑定的银行卡上的金额其就转账到覃某1账户上，再由覃某1来操作把钱转到各个银行卡上，后由覃某1去取钱给黄某3。 15、证人覃某1证言。证实：2018年10月份开始，其有把其银行卡以及女朋友覃某4、马某的银行卡给表哥黄某3使用，还办理自己名下的POS机帮助黄某3刷卡套现。其也曾怀疑这些钱肯定是来路不明、犯法的钱，但因为是亲戚关系，也为了好处费，所以就继续做了，到2019年春节后其就不做了。其一般在周末去百色帮黄某3刷卡取款套现。 16、证人陈某3证言。证实:2018年3月份左右，其将身份证交给唐秀儒去办理POS机来帮唐秀儒刷卡套现，套现所得的钱都交给唐秀儒，其从中得好处费。其老公黄某3也是帮人刷卡套现。到2019年1月份时其就不再帮唐秀儒刷卡套现了。具体得刷卡套现的金额其已不记得，以银行流水为准。帮唐秀儒取钱的除了其之外，还有覃某3、黄某5、陈某1等人。 17、证人覃某3证言。证实：其得帮儿子黄某3到银行取钱，具体几次其不记得了，每次都是黄某3把钱转进其名下的银行卡。 18、证人黄某5证言。证实内容与覃某3的证言基本一致。 19、证人黄某4证言。证实：2018年11月份，其外甥黄某3问其要银行卡帮老板过账取钱，其就把其名下多张银行卡交给他使用。2019年1月份左右，其又把其姐黄某9新、其弟黄某11的银行卡交给黄某3使用。 20、证人马某证言。证实：2018年12月，其将其名下5张银行卡借给覃某1使用。其也有帮覃某1去银行取过钱，取出来的钱都是覃某1叫其拿去给覃某1的表哥黄某3。其不清楚这些钱的来历。 21、证人覃某4证言。证实：2018年9月份左右，覃某1跟其借两张银行卡去使用，具体原因他没有跟其说。 22、被告人唐秀儒供述。证实：其和朱秀开小时候就认识。2018年间，朱秀开对其说有朋友有钱在银行卡里，但不方便去银行取钱，需要人把银行卡里的钱刷出来。那时其就知道这些钱是凌某“割猪”诈骗来的，但抱着侥幸心理，决定帮朱秀开找人刷卡套现赚钱。朱秀开给其刷卡套现金额6%的手续费。其联系开养殖场的朋友黄某3帮刷卡套现，商定给黄某34%或5%的手续费，黄某3表示同意。每次刷卡套现都是朱秀开先打电话过来约定好地点，后蒙永杰、吴秀宣就开车过来，由蒙永杰将要套现的银行卡交给其，并告知要刷的金额和该银行卡的密码，后其将银行卡交给黄某3，由黄某3用POS机把银行卡里的钱刷出来后，将刷得的现金用黑色塑料袋装好后交给其，其再将这些现金交给蒙永杰，由蒙永杰和吴秀宣拿这些现金回去给朱秀开。黄某3刚开始帮助刷卡套现时，很多时候朱秀开都在场，他们都见过面说过话，是相互认识的。 23、被告人朱秀开的供述与辩解。朱秀开于2019年3月5日、2019年3月6日、2019年3月29日、2019年5月22日在公安机关所作的供述证实：其曾在2018年7月份至2019年1月份帮符某刷卡套现诈骗得来的钱。其每次从中收取13%的手续费，但因其也是去找别人刷的，所以实际上其只得6%左右的好处费，其他的是分给刷卡的人,给唐某5个点（即5%）的好处费，给唐秀儒6个点（即6%）的好处费。其只是做为中间的介绍人，有人找其刷卡套现时其就安排蒙永杰、吴秀宣拿要刷卡套现的银行卡给唐某和唐秀儒把钱刷出来。唐某是刷他自己的POS机，唐秀儒有一帮人帮他刷卡套现，唐秀儒自己没有POS机。给唐秀儒去找人刷卡套现的时候，有几次其得一起去，见过为唐秀儒刷卡套现的那些人。找其刷卡套现的人其只认识符某、杨某，别的人其不认识。吴秀宣和蒙永杰是其朋友。吴秀宣是其叫到百色来帮其开车的，主要是让他开车带蒙永杰去接银行卡去刷卡套现后拿现金给叫其帮刷卡的人；蒙永杰也是其叫来帮其接收货（指接银行卡和收现金）的。平时其是按他们跑腿帮去刷卡套现的次数给他们钱的，刷卡套现得多就给他们多一点，刷得少就给少点，每次给他们每人几百元到几千元不等，有时他们没有钱了其也会另外给他们一点钱。 24、被告人蒙永杰供述与辩解。证实：2018年9月左右，其联系朱秀开问他是否有事做，朱秀开说有，并叫其到百色找他，之后其就去百色找朱秀开了。其到百色之后发现吴秀宣也跟朱秀开在一起。朱秀开带其和吴秀宣吃喝玩乐了一段时间，给其和吴秀宣租一套房住。之后有一天朱秀开叫其跟他出去做事，其和朱秀开上一辆车，之后朱秀开给对方一张银行卡，过了半个小时左右，对方拿一个黑色塑料袋包装的钱给朱秀开，之后其跟朱秀开离开了。跟朱秀开这样干几次活后，其问朱秀开这个是做什么的，朱秀开跟其说这些就是帮“割猪佬”套现的，并问其要不要跟他继续做下去。那时其没有事做，就同意跟着他做了。之后其就和吴秀宣一起按朱秀开的指示，有时从朱秀开这里拿银行卡去给套现的人套现，之后拿钱和银行卡回来给朱秀开；有时是套现的卡不在朱秀开身上，其就和吴秀宣按朱秀开的指示去找拿卡的人，拿到卡后再去找那帮套现的人帮套现，得到的钱也是交给朱秀开。帮朱秀开套现的人其记得两个人，一个叫“四眼”，一个叫“老唐”。“四眼”要5个点的手续费，其不知道“老唐”要多少个点的手续费。“老唐”和“四眼”是通过POS机把钱刷入其他银行卡，再取现出来的。“四眼”是刷自己拿的POS机，“老唐”是找了几个人拿POS机帮刷卡套现的。“老唐”和“四眼”是朱秀开自己联系的，给“老唐”和“四眼”的好处费也是朱秀开自己来支付的。朱秀开包其吃住，并不定期给其几百或上千元的好处费。其帮朱秀开刷卡套现非法获利20000元。 25、被告人吴秀宣供述与辩解。证实：参与帮“割猪佬”（诈骗别人钱财的人）刷卡套现的除了其之外还有朱秀开、蒙永杰、“老唐”、“四眼”。其与朱秀开是同学，2018年7月初，其联系朱秀开介绍工作，朱秀开就叫其到百色市开车，其到百色的头两个月基本没有什么工作，后蒙永杰也来到百色，其二人的吃住都是朱秀开负责开销，朱秀开还不定期给其和蒙永杰几百到一、两千元的现金。其二人听从朱秀开的安排，其负责开车接送蒙永杰去接“割猪佬”的银行卡，并送蒙永杰拿银行卡给“四眼”刷卡套现出来，“四眼”刷卡套现出来后拿现金给蒙永杰交给刷卡套现的人。都是朱秀开自己联系好“割猪佬”后，安排其和蒙永杰拿取银行卡和交钱给“割猪佬”。“老唐”具体做什么工作其不清楚。其帮朱秀开刷卡套现非法获利六、七万元。 以上公诉机关举出的证据，经过法庭质证，证据来源合法，证据内容客观、真实，证据之间相互印证，形成完整的证据链，本院予以确认，并作为定案的依据。 二、2018年间，符某以民族资产解冻为名向田某实施诈骗，后田某按符某要求，多次通过其个人名下的中国农业银行银行卡账户62×××11向符某指定的中国农业银行银行卡账户（开户名黄某8，账号62×××79）汇款。符某诈骗得款后将上述黄某8的银行卡交给被告人朱秀开帮其刷卡套现，按约定朱秀开收取套现总金额13%的手续费。朱秀开又将该银行卡交给唐某（另案处理）刷卡套现，由朱秀开按约定支付给唐某套现总金额5%作为报酬。唐某使用其名下的POS机（绑定银行卡账户名：唐某，账号：62×××48）为该银行卡刷卡套现，套现金额共计人民币624122元，具体为：2018年8月25日分四次刷卡套现，各次金额为36958元、35967元、31269元、16008元；2018年8月26日分四次刷卡套现，各次金额为36258元、32679元、32586元、38200元；2018年8月29日分四次刷卡套现，各次金额为36258元、23647元、32594元、7501元；2018年8月31日分二次刷卡套现，各次金额为35800元、24200元；2018年9月3日分四次刷卡套现，各次金额为23685元、36958元、37890元、31470元；2018年9月5日分三次刷卡套现，各次金额为32689元、32175元、9330元。待刷卡所得资金转入POS机绑定的银行卡后，唐某或提现，或转到其名下或亲戚朋友名下的银行账户后提现。唐某将套现所得资金交给朱秀开，再由朱秀开交给符某。朱秀开从中获利49929元。 以上事实，有公诉机关举出并经过法庭质证的下列证据证实： 1、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及唐某指认照片。证实：公安机关依法扣押了唐某持有的涉案物品，包括手机2台、疑似作案POS机19台、疑似作案银行卡34张、疑似作案银行U盾4个等物品。 2、调取证据通知书、调取证据清单及中国农业银行银行卡交易明细清单。证实：卡号62×××79、用户名黄某8的账户在2018年6月份至9月份间收到田某账号62×××11的19笔转账款。上述钱款到账后即被以消费方式分多笔转到他处。其中部分去向为：2018年8月25日有四笔消费至对方账号80×××30A(POS机)，各次金额为36958元、35967元、31269元、16008元；2018年8月26日有四笔消费至对方账号80×××42A(POS机)，各次金额为36258元、32679元、32586元、38200元；2018年8月29日有四笔消费至对方账号80×××74A(POS机)，各次金额为36258元、23647元、32594元、7501元；2018年8月31日有二笔消费至对方账号80×××50A(POS机)，各次金额为35800元、24200元；2018年9月3日有四笔消费至对方账号80×××42A(POS机)，各次金额为23685元、36958元、37890元、31470元；2018年9月5日有三笔消费至对方账号80×××10A9(POS机)，各次金额为32689元、32175元、9330元。以上消费共计624122元。 3、调取证据通知书、调取证据清单、卡友支付服务有限公司POS机信息流水清单、中国银行银行卡交易流水清单。证实：前述POS机发生消费交易后的相应金额均以银联入账方式进入用户名唐某、卡号62×××48的中国银行账户中，之后又转出到其名下或亲戚朋友的其他银行账户或提现。 4、证人田某证言。证实：2018年5月份，其接到一个北京号段的电话，电话里一个自称是黄某8男子称，他是中国农业银行总行的一个主任，负责海外老人“李某”的善款的发放，需要缴纳外汇管理费，其被骗了，用卡号是62×××77和62×××11的两个农业银行账户分别向黄某8的账户转账，记不清转了多少钱，只记得黄某8的也是农行卡，尾号是5979。 5、证人符某证言。证实：他得到田某这个团队联系号码后，扮演李济深的孙子“阿龙”打电话给田某，以有海外巨款给田某团队，只需缴纳转款费、解冻手续费就可以办理。他提供了用户名为黄某8的农业银行账户给田某，诈骗田某具体数额已经记不清了，因田某分好多次转账。钱到账后其也是找朱秀开帮助套现，给朱秀开13个点的手续费。 6、证人唐某证言。证实：其是做POS机业务，从2018年7月底开始帮别人提供POS机刷卡套现，一般帮别人刷信用卡还款和刷一些银行储蓄卡。其有帮朱秀开和唐秀儒刷银行储蓄卡。朱秀开有时自己找其刷卡套现，有时是和唐秀儒一起来，有时安排他的另外两个小弟来。每次都是朱秀开电话联系确定在哪里交易后，由他或他小弟拿银行卡过来和其刷卡领走现金。朱秀开拿银行储蓄卡来刷POS机套取的那些资金是来路不明的和不合法的钱，因为有5个点的手续费，所以其是为了这个手续费才为他们提供POS机刷卡套现。其为朱秀开刷卡套现获利120000元左右。 7、被告人朱秀开的供述和辩解。朱秀开于2019年3月5日、2019年3月6日、2019年3月29日、2019年5月22日在公安机关所作的供述证实：其曾在2018年7月份至2019年1月份帮符某刷卡套现诈骗得来的钱，其每次从中收取13%的手续费，但因其也是去找别人刷的，所以实际上其只得6%左右的好处费，其他的是分给刷卡的人。其只是做为中间的介绍人，有人找其刷卡套现时其就安排蒙永杰、吴秀宣拿要刷卡套现的银行卡给唐某和唐秀儒把钱刷出来。唐某是刷他自己的POS机，唐秀儒有一帮人帮他刷卡套现。给唐某5个点（即5%）的好处费。 8、被告人吴秀宣供述与辩解。证实：参与帮“割猪佬”刷卡套现的除了其之外还有朱秀开、蒙永杰、“老唐”、“四眼”。2018年7月初，其联系朱秀开介绍工作，朱秀开就叫其到百色市开车，后蒙永杰也来到百色。其二人听从朱秀开的安排，其负责开车接送蒙永杰去接“割猪佬”的银行卡，并送蒙永杰拿银行卡给“四眼”刷卡套现出来，“四眼”刷卡套现出来后拿现金给蒙永杰交给刷卡套现的人。都是朱秀开自己联系好“割猪佬”后，安排其和蒙永杰拿取银行卡和交钱给“割猪佬”。 9、被告人蒙永杰供述与辩解。证实：2018年9月左右，其联系朱秀开问他是否有事做，朱秀开说有，并叫其到百色找他，之后其就去百色找朱秀开了。其到百色之后发现吴秀宣也跟朱秀开在一起。帮朱秀开刷卡套现的人其记得两个人，一个叫“四眼”，一个叫“老唐”。“四眼”要5个点的手续费，其不知道“老唐”要多少个点的手续费。“老唐”和“四眼”是通过POS机把钱刷入其他银行卡，再取现出来的。“四眼”是刷自己拿的POS机，“老唐”是找了几个人拿POS机帮刷卡套现的。“老唐”和“四眼”是朱秀开自己联系的。 以上公诉机关举出的证据，经过法庭质证，证据来源合法，证据内容客观、真实，证据之间相互印证，形成完整的证据链，本院予以确认，并作为定案的依据。 另查明，被告人朱秀开于2019年2月21日在百色市右江区龙景东路被公安民警传唤到案。被告人唐秀儒于2019年2月21日在百色市右江区龙景东路被公安民警传唤到案。被告人蒙永杰、吴秀宣于2019年2月21日主动到凌云县公安局投案。被告人唐秀儒到案后如实供述自己的犯罪事实。被告人朱秀开、蒙永杰、吴秀宣到案后如实供述自己的犯罪事实，但在庭审中均予以否认。 公诉机关还举出了以下综合证据： 1、抓获经过。证实：朱秀开于2019年2月21日在百色市右江区龙景东路被公安民警传唤到案；唐秀儒于2019年2月21日在百色市右江区龙景东路被公安民警传唤到案。 2、受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书。证实：凌云县公安局在工作中发现符某等人自2016年以来伙同他人利用“民族资产解冻”的名义对他人实施诈骗，于2019年2月17日决定立案侦查。经百色市公安局指定，决定本案由靖西市公安局管辖。 3、扣押笔录、扣押决定书及扣押清单，靖西市公安局暂时扣留财物专用收据，靖西市人民检察院暂扣押款专用票据。证实：公安机关依法扣押了朱秀开黄白色NOBEL牌手表一个、人民币6000元、黑色OPPO牌手机二部、黑色双某vivo牌手机一部、玫瑰红vivo牌手机一部、苹果牌手机一部以及七张银行卡等物品；扣押了唐秀儒人民币4000元、vivo牌手机二部及六张银行卡；扣押了蒙永杰人民币20000元；扣押了吴秀宣人民币20000元。公诉机关依法扣押了唐秀儒家属代为退出的非法所得23000元。 4、凌云县公安局暂时扣留财物专用收据，中国农业银行进帐单及转账支票存根。证实：凌云县公安局于2019年6月5日将扣押在案的蒙永杰、吴秀宣非法所得款40000元转入靖西市财政局非税收入财政专户。 5、辨认笔录及辨认照片。证实：经辨认，符某辨认出朱秀开，黄某3辨认出其在笔录中提到的“眼镜”（唐某）、“老唐”（唐秀儒），朱秀开辨认出唐秀儒带来帮其刷卡套现的高个子男子（黄某3），黄某3辨认出“老唐”（唐秀儒）、“老朱”（朱秀开）、“眼镜”（唐某），蒙永杰辨认出帮刷卡套现的“老唐”（唐秀儒）、“四眼”（唐某）、养鸡男子（黄某3）、养鸡男子的小舅子（陈某1）以及帮取钱的养鸡男子的老婆（陈某3），吴秀宣辨认出“老唐”（唐秀儒）、“四眼”（唐某）、为“老唐”刷卡套现的人员（陈某1、黄某3），唐秀儒辨认出帮助黄某3刷卡套现的的黄某3的老婆（陈某3）和黄某3的母亲（覃某3），陈某1辨认出“眼镜”(唐某)，黄某2辨认出其帮刷卡套现的唐秀宇（儒），马某辨认出覃某1的表哥（黄某3），覃某3辨认出叫其帮领钱的姓唐男子（唐秀儒），陈某1辨认出提供POS机给其和黄某3帮“老唐”刷卡套现的覃某2。 6、户籍证明。证实：被告人朱秀开、唐秀儒、蒙永杰、吴秀宣实施本案犯罪时均已达到负刑事责任年龄。 以上证据，经过庭审质证，证据来源合法，证据内容客观真实，被告人亦无异议，本院予以确认，并作为定案的依据。 关于在庭审中被告人朱秀开、蒙永杰、吴秀宣辩解称其没有得帮符某将银行卡拿去找人刷卡套现以及朱秀开的辩护人提出指控朱秀开犯罪的证据不足的辩护意见，评判如下： 经查，证人符某证实其诈骗于某1时叫于某1将钱汇入用户名为高某的银行账户，诈骗于某1所得的钱都是给朱秀开和外号“老炮”（康某）介绍给的一个人帮刷卡套现；诈骗田某所得的钱到账后其也是找朱秀开帮助套现。同案人唐秀儒证实其帮朱秀开找到黄某3为朱秀开刷卡套现。证人黄某3也证实其是帮唐秀儒、朱秀开及唐秀儒、朱秀开介绍来的人刷卡套现；证人陈某1、黄某2、黄某1、陈某2、覃某1、覃某2等人也证实其提供POS机交由黄某3给人刷卡套现；证人唐某也证实其得帮朱秀开刷银行储蓄卡。而银行的交易流水明细也证实了陈某1、黄某2、黄某1、陈某2、覃某1、覃某2等人的POS机涉案交易所得款来自于高某的银行账户（即于某1汇入的银行账户），唐某的POS机涉案交易所得款来自于黄某8的银行账户（即田某汇入的银行账户）。证人陈某3、陈某1、黄某1、陈某2、黄某2、黄某5、覃某3等人的证言证实了其帮助取钱后汇交给黄某3或唐秀儒。涉案银行卡交易明细证实了案涉资金的流向。同时，被告人朱秀开在公安机关的多次供述中均证实其作为中间人帮符某找唐秀儒和唐某刷卡套现，即安排蒙永杰、吴秀宣拿要刷卡套现的银行卡给唐某和唐秀儒把钱刷出来。从符某处收取13%的手续费，但付给唐秀儒6%的手续费，付给唐某5%的手续费。蒙永杰、吴秀宣在公安机关均供述其二人是受朱秀开的安排将要刷卡套现的银行卡拿去给刷卡人套现，后再将套现所得现金拿回来给朱秀开。以上证人证言、被告人供述与银行的交易流水明细等证据能相互印证，形成完整的证据链，足以证实朱秀开、蒙永杰、吴秀宣等人的犯罪事实。故对被告人朱秀开、蒙永杰、吴秀宣及朱秀开的辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。 另，对朱秀开的辩护人提出朱秀开于2019年2月21日、22日在公安机关所作的供述存在诱供可能的讯问笔录，申请予以排除的请求，本院已予以准许。 本院认为，被告人朱秀开、唐秀儒、蒙永杰、吴秀宣明知是他人实施犯罪所得仍予提供刷卡套现帮助，协助转移财产，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名成立。根据被告人朱秀开、唐秀儒、蒙永杰、吴秀宣的犯罪事实和情节，法定的量刑档次为三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。被告人朱秀开在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人唐秀儒帮助朱秀开找刷卡套现人，被告人蒙永杰、吴秀宣受朱秀开的安排帮助朱秀开交接银行卡和收取套现所得现金，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。虽然同为从犯，但蒙永杰和吴秀宣的作用明显轻于唐秀儒所起的作用，故在量刑时予以区别对待。被告人唐秀儒到案后如实供述自己的犯罪事实，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人唐秀儒的辩护人提出唐秀儒认罪态度好且认罪认罚等辩护意见与本案查明的事实相符，本院予以采纳。被告人蒙永杰、吴秀宣虽主动投案，在公安机关讯问时亦如实供述自己的犯罪行为，但庭审中对其犯罪行为予以否认，故不成立自首。公诉机关对被告人唐秀儒的量刑建议适当，应予采纳。四被告人的非法所得，予以追缴，上缴国库。被告人唐秀儒的犯罪情节严重，不符合缓刑的适用条件，故对辩护人提出对被告人适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第二十五条、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条之规定,判决如下： 一、被告人朱秀开犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年，并处罚金200000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已羁押的九个月二十六日，即自2020年5月15日起至2024年7月19日止。罚金限于判决生效之日起一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人唐秀儒犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已羁押的九个月二十六日，即自2020年5月15日起至2022年7月19日止。罚金限于判决生效之日起一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人蒙永杰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已羁押的八个月五日，即自2020年5月15日起至2022年9月9日止。罚金限于判决生效之日起一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 四、被告人吴秀宣犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除已羁押的八个月五日，即自2020年5月15日起至2022年9月9日止。罚金限于判决生效之日起一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 五、被告人朱秀开扣押在案的作案工具OPPO牌手机二部、双屏vivo牌手机一部、vivo牌手机一部、苹果牌手机一部及非法所得6000元，予以没收，由扣押机关上缴国库；扣押在案的NOBEL牌手表一个，予以没收，抵扣罚金；继续追缴被告人朱秀开非法所得288531元。 六、被告人唐秀儒扣押在案的作案工具vivo牌手机二部及非法所得27000元，予以没收，由扣押机关上缴国库；继续被告人唐秀儒追缴非法所得42886元。 七、被告人蒙永杰扣押在案的非法所得20000元，予以没收，由扣押机关上缴国库。 八、被告人吴秀宣扣押在案的非法所得20000元，予以没收，由扣押机关上缴国库。继续追缴被告人吴秀宣非法所得40000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向百色市中级人民法院提出上诉。 审 判 长  冯国星 审 判 员  王彦力 人民陪审员  梁雪媛 二〇二〇年七月二十八日 书 记 员  卢子涵