甘肃省敦煌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘0982刑初25号 公诉机关敦煌市人民检察院。 被告人李建明，男，汉族，1973年6月30日出生，初中文化，户籍所在地福建省泉州市鲤城区，住福建省泉州市鲤城区。因涉嫌诈骗罪于2019年3月2日被敦煌市公安局刑事拘留，同年4月9日以涉嫌非法经营罪被依法逮捕。现羁押于敦煌市看守所。 辩护人刘博洋，甘肃神舟律师事务所律师。 敦煌市人民检察院以敦检公诉刑诉（2019）302号起诉书指控被告人李建明犯非法经营罪，向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。敦煌市人民检察院指派检察员郑嘉萍、叶春花出庭支持公诉，被告人李建明及其辩护人刘博洋到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 敦煌市人民检察院指控，2018年6月，敦煌市甘肃银行敦煌支行职员刘某1在郑某（已起诉）代理的“海银游戏”、“丽盈游戏”等赌博网站注册，在“北京赛车”、“北京赛车分分彩”等多种赌博游戏参与下注。直至2018年12月，刘某1在这些赌博网站上输掉了250多万元。QQ昵称为“KKK”的用户（身份不明）多次使用他人多张银行卡向大连仲仕伟业有限公司为刘某1参与赌博的赌博网站支付服务费以获得赌博网站客服系统（ID席位）。李某（不起诉）介绍“KKK”与被告人李建明合作。 2018年12月至2019年3月1日期间，被告人李建明以营利为目的，未进行工商注册成立“鼎祥支付公司”，后改为“鼎峰支付公司”，未经国家相关部门准许从事互联网资金支付业务。其租用福建省泉州市丰泽区浦西花园8号楼2001室，购买专门用于网络网站支付结算等服务的鼎峰支付系统；购置、租用大量手机卡、微信账号、支付宝账号等用于接收网络玩家资金，购买多台电脑、数百部手机、数百张银行卡及相关设备用于为游戏网站提供资金支付结算等服务，先后雇佣吕某（不起诉）、蔡某1（不起诉）、蔡某2（不起诉）、范某（不起诉）、吴某1（不起诉）、侯某（不起诉）、刘某（不起诉）等人为其工作，并建立团伙聊天群用于沟通，并有偿或无偿使用吴某2（不起诉）、陈某（不起诉）的微信账号，支付宝账号，银行卡账号接收资金。后为进一步营利，李建明与侯某合作，在江苏省苏州市成立了以庞某（不起诉）、陈某1（不起诉）、叶某（不起诉）为主要成员的“鼎峰支付苏州工作室”，该工作室与泉州市鼎峰支付公司同用一个赌博网站资金支付结算服务系统。 其中，吕某负责测试手机等支付结算设备正常运行；范某等人负责将购买租用的支付宝账号、微信账号收集整理登陆在手机等设备上，并将这些使用的支付宝、微信账号登陆到李建明购买的用于监测资金动态的鼎峰系统上；蔡某2负责查单及下发，即在系统上查看资金充值情况，后根据实际情况将充值资金转至游戏网站平台的账户内；蔡某1负责核对微信、支付宝收款助手与鼎峰系统中的资金进出情况；吴某1负责将支付宝充值的资金提现至银行卡；李建明、蔡某2、侯某、陈某也负责将微信充值资金提现至银行卡，侯某向该团伙提供大量支付宝、微信账号用于接收资金；刘某负责将支付宝充值资金汇集后转入李建明中国农业银行卡号为×××的银行卡内；吴某2将自己实名办理的手机号码及对应支付宝账号、手机号绑定的银行卡提交给李建明团伙成员范某，上述手机号码、支付宝账号、手机号码绑定的银行卡等被该团伙用于接收资金及赌博网站资金支付结算，吴某2为逃避侦查，将自己提交给李建明团伙的两张银行卡挂失后重新补办，并取走卡内接收的5.3万元资金。 在江苏省苏州市“鼎峰支付苏州工作室”处，侯某建微信群用于沟通，庞某、陈某1、叶某等人同样购置手机，将侯某发送的APP、鼎峰支付系统安装在手机、电脑等设备上进行操作，庞某让其朋友刘某2、江某提供支付宝账号用于接收资金，并将资金从支付宝账号提至自己银行卡，再转入庞某、叶某的招商银行银行卡；陈某1提供的微信账号接收资金，然后提现到自己本人银行卡。待每日结算时，庞某、陈某1按照鼎峰系统的资金情况将资金转至中国农业银行李建明、侯某的银行卡内，并收取佣金并收取万分之九十的佣金。 接收的资金转入中国农业银行李建明名下卡号为“×××”的银行卡内，由李建明扣除佣金将当日全部资金转入游戏网站的账户中。2018年12月至2019年3月期间，经李建明、吕某、蔡某2、侯某、范某、陈某、庞某、叶某、陈某1、刘某等人操作其本人银行卡、第三方支付等方式转入资金12378910.14元人民币，其中：李建明民生银行卡号为×××的银行卡、实名支付宝、微信账户向李建明卡号为×××农业银行卡转入资金1975026.42元；吕某卡号为×××的泉州银行银行卡向入李建明卡号为×××农业银行卡内转入资金300516元；蔡某2平安银行卡号为：×××的银行卡向李建明中国农业银行卡号为×××的银行卡内转入资金1840642元；侯某招商银行卡号为×××的银行卡向李建明的卡号为×××中国农业银行卡转入资金748135元；范某民生银行卡号为×××的银行卡向李建明的卡号为×××中国农业银行卡内转入资金199899元；陈某卡号为×××的浦发银行银行卡向李建明的卡号为×××中国农业银行卡内转入资金259200元；刘某卡号为×××的中国建设银行卡向李建明的卡号为×××中国农业银行卡内转入资金5325805.72元；庞某招商银行卡号为×××的银行卡向李建明中国农业银行卡卡号为×××的银行卡内转入资金576474元；叶某招商银行卡号为×××的银行卡向李建明的卡号为×××中国农业银行卡内转入资金944037元；陈某1等人的银行卡共计向李建明的卡号为×××中国农业银行卡内转入资金209175元。被告人李建明的行为应当以非法经营罪追究其刑事责任。 被告人李建明对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭自愿认罪。 辩护人对起诉书指控的罪名没有异议，辩称对指控的犯罪数额有异议，被告人与他人存在借款行为。被告人能如实供述案件事实，自愿认罪，可酌情从轻处罚。 经审理查明，2018年12月至2019年3月1日期间，被告人李建明以营利为目的，未进行工商注册成立“鼎祥支付公司”，后改为“鼎峰支付公司”，未经国家相关部门准许从事互联网资金支付业务。其租用福建省泉州市丰泽区浦西花园8号楼2001室，购买专门用于网络网站支付结算等服务的鼎峰支付系统；购置、租用大量手机卡、微信账号、支付宝账号等用于接收网络玩家资金，购买电脑、手机、银行卡及相关设备用于为游戏网站提供资金支付结算等服务，先后雇佣吕某、蔡某1、蔡某2、范某、吴某1、侯某、刘某等人为其工作，并建立聊天群用于沟通，并有偿或无偿使用吴某2、陈某的微信账号，支付宝账号，银行卡账号接收资金。后为进一步营利，李建明与侯某合作，在江苏省苏州市成立了“鼎峰支付苏州工作室”，该工作室与泉州市鼎峰支付公司同用一个赌博网站资金支付结算服务系统。 在江苏省苏州市“鼎峰支付苏州工作室”处，侯某建微信群用于沟通，工作人员庞某、陈某1、叶某等人购置手机，将侯某发送的APP、鼎峰支付系统安装在手机、电脑等设备上进行操作，庞某让刘某2、江某提供支付宝账号用于接收资金，并将资金从支付宝账号提至自己银行卡，再转入庞某、叶某的招商银行卡；陈某1提供的微信账号接收资金，然后提现到自己本人银行卡。待每日结算时，庞某、陈某1按照鼎峰系统的资金情况将资金转至李建明、侯某的中国农业银行卡内，并收取万分之九十的佣金。 2018年12月至2019年3月期间，经李建明、吕某、蔡某2、侯某、范某、陈某、庞某、叶某、陈某1、刘某等人操作其本人银行卡、第三方支付等方式向李建明卡号为×××的中国农业银行卡内转入资金12377094.14元人民币。其中：李建明通过卡号为×××的民生银行卡、支付宝、微信转入1975026.42元；吕某通过卡号为×××的泉州银行卡转入300516元；蔡某2通过卡号为×××的平安银行卡转入1840642元；侯某通过卡号为×××的招商银行卡转入748135元；范某通过卡号为×××的民生银行卡转入199899元；陈某通过卡号为×××的浦发银行卡转入259200元；刘某通过卡号为×××的中国建设银行卡转入5325805.72元；庞某通过卡号为×××的招商银行卡转入574658元；叶某通过卡号为×××的招商银行卡转入944037元；陈某1通过卡号为×××的银行卡转入209175元。 上述事实，有以下证据予以证实： 1、物证及物证照片：手机175部，银行卡220张，电话卡184张等。 2、受案登记表、立案决定书证实案件来源情况。 3、人员基本信息证实被告人李建明年龄、住址等基本情况。 4、抓获经过证实2019年3月1日14时许，被告人李建明在福建省泉州市丰泽区浦西花园8栋2001室被泉州市公安局丰泽分局民警抓获的情况。 5、证人刘某的证言证实我在李建明的鼎峰支付公司工作过，李建明告诉我说是一个电商支付平台，客户把钱通过微信或者支付宝把钱转到我们公司掌握的微信和支付宝账户上，然后全部汇集到李建明的银行卡上，他再转给别人。我主要负责将客户充值到支付宝的钱汇集后再转入李建明中国农业卡号为“×××”的银行卡内。我是2018年夏天开始在李建明的“汇纵金投资有限公司”工作，这个公司有营业执照和工商相关的证件，主要做的是房地产、汽车等资产抵押。后来到2018年12月份的时候李建明告诉我说他做了一个电商平台的项目，把我从“汇纵金投资有限公司”风险审核部调到这个项目工作，他告诉我说具体工作就是帮电商平台收会员的资金，后来李建明就把这个公司起名叫“鼎峰支付公司”。李建明最开始告诉我说是从电商平台收过来的，但后来我和他熟悉后他就不怎么提防我，他有去过菲律宾，并且我们在公司的时候他经常和境外通电话，号码显示的区号都是境外的，他和境外电话通话时经常谈及“盘口”资金对接的事情，“盘口”也就是赌场，赌博的时候大家把一个赌场叫做一个盘，“盘口”的钱也就是赌博的独资。办公地点最后搬到了泉州市丰泽区浦西花园小区8号楼2001室。 6、证人李某的证言证实其在鼎峰公司上班，工作主要有三个，一个是补单，一个领取红包，还有一个是将手机上收到的钱通过扫码转到公司指定的账户上，其办公室在浦西花园8号楼2001房，有5台电脑，几十部手机。 7、证人范某的证言证实2019年2月19日前后的一天，公司搬到泉州市丰泽区浦西花园8号楼2001号。搬到新地址以后，其把同学吴某1介绍到这里工作，吴某1在这里工作不久后又介绍李某来这边工作，吴某1主要负责把我们收到的游戏充值的钱全部通过支付宝扫码支付的方式把钱转给李建明的支付宝账号，李某是跟着刘某学习后台操作。在金贸大厦的时候公司的名称是“汇纵金投资有限公司”，之后公司搬到联成大厦后公司改名叫“鼎峰工作室”，公司没有法人，只有负责人，负责人就是李建明。根据博彩游戏玩家的需求，我们把微信收款的二维码提供给工作室，玩家自己扫描二维码进行充值，钱到账后，接着游戏平台会将玩家充值的点数充入到玩家的游戏账户里面，等玩家进行下注，等开奖结果出来后，我们根据游戏平台的结果，让我们把钱打入他们指定的账户里面。李建明给我说鼎峰工作室就是游戏玩家向游戏公司充值，玩家充值的钱到我们鼎峰工作室，我们负责把钱再转给游戏公司。 8、证人吴某1的证言证实通过范某进入李建明的公司工作，主要做的是补单的工作，前端手机支付宝上如果收到红包并领取，如果我们的后台系统没有将这个记录记下来的话，客户就会通过我们的服务群联系我，要求进行核查，我们核查完以后，就会将该信息补录进后台系统里。 9、证人侯某的证言证实其给“鼎峰工作室”提供了十个支付宝账户，后来经过后台统计只有八个支付宝账户产生利润了，剩余的两个我给李建明说让他退给我，不然我无法给我的客户交代。我还给“鼎峰工作室”提供了二十个左右的微信收款二维码账号，有几个没有使用，也就没有产生利润，有的只产生了几元的利润。李建明让其联系租微信号和支付宝号，后李建明将租来的微信号和支付宝账号的收款码发给游戏玩家，游戏玩家将钱充到租来的这些微信号和支付宝账号内，这些收了钱的微信账号和支付宝账号用户将钱转给陈某1，陈某1再将钱转给李建明。 10、证人陈某2的证言证实我老板李建明开设的“苏州&鼎峰（工作室）”有为游戏公司做资金结算服务，但是我没有在“苏州&鼎峰（工作室）”工作，我在李建明开办的另一家名叫汇纵金投资的公司工作，汇纵金投资主要经营房屋抵押生意。李建明有二十几张信用卡，从2018年11月份开始，我经常代替李建明刷信用卡，倒信用卡的欠款，汇纵金公司的日常开支，比如说水电费、物业费、房租、工资结算等都是在我这里结算，同时制作相应的报表。用我的支付宝收款码替李建明收账，然后把钱转给李建明。 11、证人吴某2的证言证实2018年11月份，汇纵金投公司的老板李建明跟我说，他做了一个商城，必须用支付宝刷单，需要我提供自己的支付宝账号，由他们公司操作刷单，按照流水的千分之一返利给我，2018年11月底，我第一次在李建明跟前领了二百多元返利，2018年12月底领了一百多元返利。 12、证人庞某的证言证实2019年2月20日，侯某微信上联系其，让其刷单，和侯某说好后，第一天侯某就给我通过QQ号码发了一个链接、3个APP，让我用来刷单。我就按照他的指导把APP下载下来，因为我让刘某2、江某给我提供并操作支付宝账号用来转账，他们两个又不在那个“苏州鼎峰工作室”QQ群里，我就通过我的工作QQ号把APP发给然后需要把支付宝账号登录在他发给我的支付宝APP中，他们APP启动开始工作后，我再点击链接打开平台，然后在平台上输入账号和密码进入平台，再把刘某2、江某他们使用的支付宝账号输入在这个链接平台里，就可以开始接收资金刷单了。这个平台的作用其个群好友在群里发了李建明卡号为×××的中国农业银行卡号，我就把钱转在了李建明这张卡里。 13、证人陈某1的证言证实经庞某介绍，加入一个名为“苏州&鼎峰（工作室）”的QQ群，群里有以庞某为首的苏州工作室和李建明为首的泉州工作室组成，其具体负责收集一些微信账户收款码发在群里，然后操作这些微信账号收款，再将收来的钱打到李建明等人的银行卡里。其听庞某说其工作就是为游戏网站提供资金结算服务。 14、证人叶某的证言证实通过庞某介绍到“苏州&鼎峰（工作室）”工作，庞某是负责人，其听庞某的安排给李建明等人银行卡转钱。 15、证人吕某的证言证实其在李建明的鼎峰支付公司上班，李建明给其说是给手机游戏充值，但是其发现鼎峰支付平台是给网络赌博平台充值的，就是鼎峰支付平台用很多的支付宝账号和微信账号接收赌客的赌资，然后我们扣除我们的手续费后，再把资金转入到网络赌博平台的账号上，用来登录微信账号和支付宝账号的手机都是老板李建明买来的。鼎峰支付平台和网络赌博平台有系统对接，赌客通过我们提供的微信号和支付宝账号，我们老板把我们拉到一个QQ群里面，充当客服人员，经营网络赌博平台的人也在QQ群里，他们说什么时间要赌客的赌资，我们就给赌客充值。 16、证人蔡某1的证言证实其到李建明的鼎峰工作室上班，负责在工作室校对数据，具体就是对工作室微信收款助手里面的通知信息和鼎峰工作室的“鼎峰”系统里面显示的收款金额进行校对。 17、证人蔡某2的证言证实其在李建明的鼎峰支付平台公司上班，公司主要是游戏玩家把钱充值到支付平台的支付宝账户里面，鼎峰支付平台公司再将这些钱提现到银行卡，扣除1.8%的手续费后，将钱转到网络游戏平台，其在电脑上鼎峰支付平台看到客户提交下发申请，复制客户信息到网银上，在网银上进行转账，将网银上的钱转到网络游戏公司的平台的银行账户上，在鼎峰支付系统后台有一个下发功能，把游戏玩家充值的钱通过鼎峰系统手动转入李建明的银行卡，其根据游戏平台的下发指令，复制游戏平台的银行卡信息，再把这些钱转账到游戏平台。 18、鼎峰支付公司员工向李建明名下卡号为×××的中国农业银行卡转入资金汇总表证实蔡某2等人向李建明银行卡转账情况。被告人李建明卡号为×××的中国农业银行卡交易明细证实资金往来情况。 19、被告人李建明的供述证实鼎峰支付公司的老板就是其，公司没有工商局注册，主要业务是给网络博彩平台做充值支付。具体就是给网络博彩平台提供充值接口，参赌人员通过接口向我掌握的支付宝账号和微信账号发红包或扫码转账，资金到达支付宝账户和微信账户以后归集我或者蔡某2的支付账户上，然后提现到支付账户绑定银行卡后再转到我的农业银行卡上，最终我将农行卡上收到的资金扣除1.6%到1.8%的不等的手续费后通过网银转账给网络博彩公司指定的账户上。接收的钱基本都会归集到我尾号为9918的那张农业银行卡上。 20、搜查笔录、扣押清单证实2019年3月1日16时40分，敦煌市公安局侦查人员对被告人李建明、公司其他工作人员的人身及位于福建省泉州市丰泽区浦西花园小区8号楼20层2001室的公司进行搜查并扣押手机、银行卡等物品的事实。 21、昵称为鼎祥支付的QQ群，成员李建明、侯某、蔡某2、范某、吕某、陈某1、叶某、庞某等人的聊天信息证实李建明通过网络支付接口非法从事资金结算业务的事实。 22、电子数据勘查取证工作记录证实对被告人李建明使用的手机、蔡某1、范某、吕某、吴某1、蔡某2、侯某、陈某2、吴某2等人使用的手机及硬盘进行取证，提取聊天记录等情况。 23、违法犯罪经历查证说明书证实被告人李建明无违法犯罪记录。 以上证据均经法庭质证，其来源合法,内容真实有效，本院予以确认，作为本案的定案依据。 本院认为，被告人李建明未经国家有关主管部门批准，使用网络支付接口非法从事资金支付结算业务，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控被告人李建明犯非法经营罪的事实清楚，证据确实充分，指控成立。被告人自愿认罪，可酌情从轻处罚，辩护人关于被告人能如实供述案件事实，自愿认罪的辩护意见成立，予以采信，其他意见没有证据证实，不予采信。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下： 一、被告人李建明犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月,并处罚金100000元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月2日起至2021年9月1日止；罚金限判决生效后缴纳。） 二、扣押的680000元涉案资金，由扣押机关敦煌市公安局依法没收，上缴国库。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向甘肃省酒泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  褚生虎 审 判 员  张学良 人民陪审员  许 芳 二〇二〇年七月十五日 法官 助理  王海燕 书 记 员  贺晓芬