湖南省桂东县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1027刑初27号 公诉机关：湖南省桂东县人民检察院。 被告人：罗鹏，曾用名王运鹏，男，1990年8月7日出生，公民身份号码431027199008070030，汉族，大专文化，务工，户籍地及现住地湖南省郴州市桂东县沤江镇草堂村新屋组。因犯诈骗罪于2019年9月24日被湖南省郴州市北湖区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元。2019年3月29日，因涉嫌信用卡诈骗罪被桂东县公安局刑事拘留，同年4月4日变更强制措施为取保候审，在取保候审期间因故意犯罪，于2020年4月3日被桂东县公安局刑事拘留；2020年4月16日经桂东县人民检察院批准，由桂东县公安局执行逮捕。现羁押于桂东县看守所。 辩护人：郭亚锋，湖南民协律师事务所律师（桂东县法律援助中心指派）。 湖南省桂东县人民检察院以桂检刑检刑诉〔2020〕23号起诉书指控被告人罗鹏犯诈骗罪，于2020年6月24日向本院提起公诉。本院于同年7月1日立案受理，依法适用简易程序，于2020年7月9日公开开庭进行了审理。桂东县人民检察院指派检察员黄竞颉出庭支持公诉，被告人罗鹏及其辩护人郭亚锋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 桂东县人民检察院指控：2018年2月6日，被告人罗鹏打电话给黄某某，让其帮忙存30000元到王某某名下的一张交通银行信用卡（卡号为69089226564372889089）中养卡，以提高信用卡额度，并保证过几天就可以刷出来，黄某某表示同意，并提出要见见卡主。当天下午，被告人罗鹏带着王某某来到黄某某工作的圣女美颜店，告诉她这就是卡主，之后黄某某向王某某的信用卡中存入30000元，且该信用卡由黄某某暂时保管。黄某某将钱存入王某某的信用卡后，被告人罗鹏立即通过联动优势电子商务有限公司旗下的一款软件，将黄某某存入款项中的29679元，分两次转入该卡所捆绑的王某某名下的建设银行储蓄卡中（卡号为6217002980108375549），再用POS机将该建行储蓄卡中的钱刷到被告人罗鹏自己名下的农业银行账户中（6228480819451559473），所得款项均由被告人罗鹏用于了个人还款及赌博。被告人罗鹏将黄某某存入王某某信用卡中的29679元钱转至自己帐户后，黄某某曾多次问钱是否可以刷出来了，被告人罗鹏表示还不能刷出来，还要继续养卡。又过了几日，黄某某心生疑虑，借来POS机刷手中保管的王某某的信用卡，发现该卡已为无效卡，遂联系被告人罗鹏进行对质。被告人罗鹏开始表示会去找王某某要其还钱，后又表示会自己归还钱，但一直推诿拖延直至案发都未归还，且离开桂东直至追逃归案。案发后，被告人罗鹏的家属已归还黄某某3万元。 针对上述指控，公诉机关当庭举交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据予以证明。 桂东县人民检察院认为：被告人罗鹏骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人罗鹏认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。 被告人罗鹏对公诉机关指控的基本事实和罪名无异议，当庭自愿认罪认罚。 辩护人郭亚锋对公诉机关指控的基本事实和罪名亦无异议。 经审理查明：2018年2月6日，被告人罗鹏打电话给被害人黄某某，谎称提高信用卡额度，让其帮忙存30000元至王某某交通银行卡号为69089226564372889089的信用卡里养卡，承诺过几天就可以把此款刷出来，被害人表示同意，但要求见卡主。当日下午，被告人罗鹏带着王某某来到被害人工作的圣女美颜店，告知被害人卡主便是王某某。随后，被害人向王某某的交通银行信用卡存入30000元，被告人将王某某的该卡交由被害人保管，便与王某某离开了现场。被告人罗鹏得手后，立即通过联动优势电子商务有限公司旗下的一款软件，将被害人存入王某某该卡款项中的29679元，分两次转入王某某与该卡捆绑的建设银行卡号为6217002980108375549的储蓄卡中，再用POS机将王某某建设银行储蓄卡中的款项刷至自己农业银行借记卡卡号为6228480819451559473的账号中，所得脏款，全部被被告人挥霍一空。在此期间，被害人曾多次询问被告人是否可以将其款项刷出来了，被告人罗鹏表示还刷不出来，需要继续养卡。随后，被害人遂起疑心，借来POS机刷被告人交由其保管的王某某的信用卡，方知该卡已为无效卡，便立马联系被告人，被告人罗鹏一再隐瞒真相，且以逃跑的方式规避还款，直至追逃归案。案发后，被告人罗鹏近亲属已代被告人向被害人黄某某退还非法所得30000元。 2020年7月3日，被告人罗鹏近亲属代被告人向本院预缴了罚金10000元。 以上事实，有经公诉机关举证、庭审质证、本院认证的下列证据证明： 书证： 《接报案登记表》、《接报案回执》、《立案决定书》各一份，证明案件的来源及基本案件事实； 《到案经过》一份，证明被告人罗鹏系网上追逃归案的事实； 《常住人口信息》一份，证明被告人罗鹏已经达到完全刑事责任年龄； 《湖南省郴州市北湖区人民法院（2019）湘1002刑初378号刑事判决书》一份，证明被告人罗鹏因犯诈骗罪于2019年9月24日被北湖区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元； 《接受证据材料清单》、《王某某交通银行信用卡开户信息及交易明细》、《王某某手机中提取的短信、微信聊天记录》、《王某某建设银行个人活期账户交易明细》各一份，证明王某某交通银行信用卡于2018年2月7日网银贷记还款30000元，于当日分两笔消费29679元；王某某通过微信、短信催促被告人罗鹏打款归还被害人黄某某，被告人罗鹏一直推脱不还的事实； 《王某某交通银行信用卡6226564379882681（旧卡号69089226564372889089）的开户信息、交易明细》各一份，证明王某某交通银行卡号为69089226564372889089的信用卡于2018年2月6日16时13分网银贷记还款30000元；于2018年2月6日16时21分银联无卡订购15734元，于2018年2月6日16时21分银联无卡订购13945元； 《王某某交通银行信用卡在联动优势电子商务有限公司的四笔资金详单》一份，证明王某某交通银行卡号为69089226564372889089的信用卡于2018年2月6日通过联动优势电子商务有限公司向其建设银行卡号为6217002980108375549的储蓄卡分两次付款共计29523.71元（分别为13879.25元、15644.46元）； 《深圳市电子支付科技有限公司出具的罗鹏名下POS机的交易详单》一份，证明王某某建设银行卡号为6217002980108375549的储蓄卡于2018年2月6日16时31分通过罗鹏的POS机刷出29520元； 《被告人罗鹏农业银行借记卡卡号为6228480819451559473账号的交易明细》一份，证明被告人罗鹏的该卡于2018年2月6日通过中付代付入账29342.88元； 《王某某建设银行储蓄卡卡号为6217002980108375549账号的开户信息、短信提醒业务、交易明细》各一份，证明王某某建行的该卡开通了短信提醒业务；该账户于2018年2月6日通过联动优势电子商务有限公司入账15644.46元、13079.25元，于同日出账29520元； 《调取证据清单、请假条、情况说明》各一份，证明被告人罗鹏在取保候审期间向桂东县公安局城关派出所请假外出务工并获批的事实； 《交通银行卡号为6226564372889089的信用卡》复印件一份，《聊天记录照片》一组，证明被害人黄某某催促被告人罗鹏还款的事实，与被害人黄某某的陈述相吻合； 《领条》一份，证明被告人罗鹏近亲属已代其向被害人黄某某退还非法所得30000元； 《王某某1建设银行账户6217002980101792211的交易明细》一份，证明被告人罗鹏于2018年2月6日向王某某1的该账户转账20500元的事实； 15、《黄某某1交通银行信用卡账号6222524377784697的交易详单》一份，证明黄某某1该卡于2018年3月5日还款8000元。 二、证人证言： 1、证人王某某所作证言证明：被告人罗鹏帮其办理了一张交通银行的信用卡后，该卡一直放在罗鹏处，让罗鹏帮其养卡；2018年1月27日黄开荣向该卡存入29800元，罗鹏在其不知情的情况下将该卡透支，后其催促罗鹏还款，罗鹏找到被害人黄某某让被害人向其信用卡存入30000元，罗鹏以“存进去的钱在卡里多放几天，可以提高额度”为由，让被害人不要把存进去的钱马上刷出来，然后罗鹏在其与被害人不知情的情况下，将被害人存入该卡中的款透支挥霍，并在之后无法与罗鹏取得联系； 2、证人黄某某1所作证言证明：被告人罗鹏找黄某某（其妻）代还王某某信用卡的透支，黄某某往王某某交通银行信用卡存入30000元后，该卡由黄某某保管，后来黄某某发现该卡已经刷不出钱并联系不上罗鹏了。其打电话给罗鹏后，罗鹏承诺会将钱还给黄某某，但是直至案发罗鹏一直没有向黄某某还钱；罗鹏曾经将其交通银行的信用卡透支了8000元，并于2018年3月份向其该卡存入8000元； 3、证人王某某1所作证言证明：2017年底，被告人罗鹏帮其及其朋友各办理了一张交通银行的信用卡，并将这两张信用卡透支了19000多元，后经其催被告人还款，2018年2月6日，被告人才向其信用卡账户还款20500元的事实； 4、证人周某某所作证言证明：农历2017年12月27日（公历2018年2月12日）晚，其带着POS机到黄某某家，黄某某拿了一张卡让其刷款刷不出来的事实。 三、被害人黄某某的陈述证明：被告人罗鹏以帮王某某养卡的名义，让其打款到王某某的信用卡中，要求其过三四天再刷出来，以提高信用卡额度，并将王某某的该卡交给其保管，且向其保证一定可以将存进去的款再刷出来；后其多次打电话给被告人问是否可以将款刷出来了，被告人表示还要再等几天，其心生疑虑，联系周某某帮忙，在周某某的POS机上刷自己保管的王某某的信用卡，一直操作失败，已经刷不出款项来了，其立即联系被告人，被告人称会让王某某还款，被告人也于不久外出务工；在此期间，其频繁催促被告人还款，被告人却一直推脱，直至案发都未向其还其存入王某某信用卡中的30000元；其存入王某某该卡的资金，是应被告人的请求帮王某某还信用卡的透支款，而非借给被告人使用的事实。 四、被告人罗鹏的供述和辩解证明：1、其向中付支付桂东代理申请购买的POS机是其自己一直在管理和使用，POS机激活后，其用POS机刷卡的钱就会通过中付支付转到其申请时的农业银行卡上；2、其帮王某某办理交通银行信用卡并通过联动优势APP将黄某某等人存入王某某信用卡中养卡的钱刷出的方式、过程、金额，以及其刷出的钱其无力归还，全部被其用于还债、赌博挥霍的事实；3、其要求被害人黄某某将钱存入王某某信用卡养卡，挥霍掉养卡的钱后，黄某某、王某某无法与之取得联系，并在案发前一直未归还；其与王某某、黄某某等人没有经济纠纷，但存在债权债务关系的事实；4、其在取保候审期间因犯诈骗罪，被郴州市北湖区法院判处有期徒刑六个月，罚金5000元，于2020年2月刑满释放的事实。 本院认为：被告人罗鹏以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人罗鹏犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和犯罪事实成立。被告人罗鹏在取保候审期间，又实施诈骗犯罪且被判处刑罚，可酌情从重处罚；被告人罗鹏到案后如实供述自己的罪行，在公诉机关签署了《认罪认罚具结书》，且当庭认罪认罚，依法可以从宽处理；被告人罗鹏近亲属代为赔偿了被害人的经济损失，且积极缴纳罚金，可酌情从轻处罚。庭审中，辩护人提出被告人罗鹏犯本案系初犯的辩解，经查与事实不符，对该辩护意见本院不予采纳；同时提出被告人罗鹏有坦白、退赃、缴纳罚金的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。另桂东县司法局经走访调查后，向本院出具《调查评估意见书》，建议对被告人罗鹏慎用社区矫正。 根据被告人罗鹏的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度以及被告人罗鹏的认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项之规定，判决如下： 被告人罗鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币10000元（刑期从判决生效之日起计算，判决生效之前羁押一日折抵刑期一日，即从2020年4月3日起至2021年5月26日止，罚金已预缴）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 员 郭凌云 二〇二〇年七月二十日 法官助理 曹 江 书 记 员 扶 艳 附：本判决书适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： (一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； (二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； (三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。