广西壮族自治区凭祥市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1481刑初180号 公诉机关广西壮族自治区凭祥市人民检察院。 被告人陈百一，男，1979年8月1日出生于安徽省合肥市，汉族，初中文化，户籍所在地：安徽省合肥市肥东县。现住广东省广州市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月7日被凭祥市公安局刑事拘留，同年7月11日经本院批准逮捕，次日由凭祥市公安局执行逮捕。现羁押于凭祥市看守所。 辩护人杨晓峰，广西程和程律师事务所律师。 辩护人王明，安徽黄发蒙律师事务所律师。 被告人黄贺军，男，1982年8月3日出生于广西壮族自治区凭祥市，壮族，初中文化，户籍所在地：广西凭祥市。现住广西凭祥市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月7日被凭祥市公安局刑事拘留，同年7月11日经本院批准逮捕，次日由凭祥市公安局执行逮捕。现羁押于凭祥市看守所。 辩护人陆鹏举，广西佳宾律师事务所律师。 辩护人江天德，广西昌益律师事务所律师。 凭祥市人民检察院以凭检刑诉〔2019〕182号起诉书指控被告人陈百一、黄贺军犯犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。凭祥市人民检察院指派检察员黄丽萍出庭支持公诉，被告人陈百一、黄贺军及辩护人王明、杨晓峰、江天德、陆鹏举到庭参加诉讼。经凭祥市人民检察院建议，本案延期审理一次，现已审理终结。 凭祥市人民检察院指控，2017年4月份，被告人陈百一、陈百春（另案处理）租用凭祥市润通国际小区9栋一楼1号仓库作为物流中转站，接收从国内、国外各地邮寄来的企业对公银行卡套件（含公司营业执照资料、公司公章、银行卡、银行U盾等）私人银行卡套件（含身份证、银行卡、银行U盾等）、手机等物品，并雇用何某1（另案处理）作为该仓库的管理员，负责管理仓库的日常工作等，何某1怀孕后，由被告人黄贺军来负责管理仓库的日常工作。在接收到包裹后，黄贺军等员工就拆开包裹，将包裹里的银行卡、手机等物品分类登记、重新包装贴单后，转运到越南、柬埔寨。 后侦查人员在广西凭祥市润通国际小区9栋一楼1号仓库内的包裹中查获对公账户（含公司营业执照资料、公司公章、银行卡、银行U盾等）共计495套、对私账户（含中国公民身份证、银行卡、银行U盾等）1352套、单独银行卡71张、单独银行U盾68个、单独公司公章26个、杂牌手机289台、iphone牌手机113台、移动电话卡269张等物品。 对于指控事实，公诉机关出示了物证、书证、证人证言、视听资料、被告人供述和辩解等证据，并据此认为被告人陈百一、黄贺军违反国家对信用卡的管理规定，破坏信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，数量较大，其二人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究二人的刑事责任。陈百一系主犯，应按照其所参与的全部犯罪进行处罚，建议在有期徒刑四年至十年幅度内对其量刑，并处罚金人民币四至六万元；被告人黄贺军系从犯，应从轻或减轻处罚；到案后如实供述犯罪事实且认罪认罚，可从宽处理。建议判处黄贺军有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币二至三万元。 被告人陈百一对指控的罪名有异议，认为其只是做物流中转站，其行为应属于合法运输信用卡，不是非法持有这些信用卡，不应构成犯罪。 辩护人王明对指控事实和罪名有异议，认为陈百一从事快递中转业务，主观上并无非法持有运输中的信用卡，客观上内夹带银行卡的部分包裹只是在陈百一快递仓库短暂停留，并不构成非法持有这些信用卡，而运输合法有效的信用卡并不构成犯罪，因此，陈百一的行为不构成犯罪。 辩护人杨晓峰辩称，被告人陈百一属运输信用卡行为，不是非法持有信用卡；即便查获的信用卡用于违法犯罪目的，但在案发前陈百一并不知情，加上查获的信用卡公安机关并没有查验真伪，而运输合法有效的信用卡并不违反法律规定，因此，被告人陈百一不构成妨害信用卡管理罪。 被告人黄贺军对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中无异议。 辩护人陆鹏举对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，认为被告人如实供述，且认罪认罚，依法可从轻处罚，罚金应该是二万元。黄贺军被扣押的其他财物与本案无关，应予以退还。 辩护人江天德对指控的犯罪事实和罪名均无异议，但认为量刑幅度偏高，黄贺军接管仓库的时间较短，在本案的地位和作用为从犯，且认罪认罚，有从轻或者减轻处罚。建议判处有期徒刑一年两个月。 经审理查明，2017年4月份，被告人陈百一、陈百春（另案处理）租用凭祥市润通国际小区9栋一楼1号仓库作为物流收寄点，接收从国内、国外各地邮寄来的企业对公银行卡套件（含公司营业执照资料、公司公章、银行卡、银行U盾等）和私人银行卡套件（含身份证、银行卡、银行U盾等）、手机等物品，并雇用何某1（另案处理）作为该仓库的管理员，负责管理仓库及员工的日常工作。何某1怀孕后，由被告人黄贺军负责管理工作。在接收到包裹后，黄贺军等员工按照陈百一的要求拆开包裹，将包裹里的银行卡、营业执照资料、公章、U盾、手机等物品分类登记、重新包装，并贴单后寄送到国内外给他人使用。 案发后，公安机关查获寄到被告人陈百一经营仓库的公账户材料（含公司营业执照资料、公司公章、银行卡、银行U盾等）共计495套、对私账户材料（含中国公民身份证、银行卡、银行U盾等）1352套、单独银行卡71张、单独银行U盾68个、单独公司公章26个、杂牌手机289台、iphone牌手机113台、移动电话卡269张等物品。 上述认定事实，有公诉机关凭祥市人民检察院提供并在庭审上举证、质证的下列证据证实： 1．凭祥市公安局接受案件登记表，立案决定书，破案报告，到案、抓获经过，证实该案由凭祥市公安局侦查人员在工作中发现，并于2019年6月6日立案侦查。被告人陈百一、黄贺军系被动到案。 2．证人何某1的证言:2017年4月，其开始在位于凭祥市南山润通国际9栋1楼达邦国际货运代理有限公司做工，主要负责公司报表，申报关税，跟踪货运的情况，有时也做拆装、检查包裹的工作。达邦国际货运代理有限公司的老板是陈百一，平时其称呼他“陈总”，负责员工管理，交代每个点的员工对每个快递如何收货和发货。 达邦国际货运代理有限公司总部在上海，其这里只是一个转运的仓库。在这个转运点有员工11人，其中黄贺军、农某1、温某这三人是司机，负责接货和送货；程某2、程某1、凌某1三人是专门负责在仓库打包、装卸货物、检查货物;蒙某、黄某2、黄某1、还有一名新来的女子，这几人负责在仓库收快递、登记单号、检查货物;陈某是陈百一兄弟，他负责财务，上海的业务是他负责，同时还负责柬埔寨金边业务。据其了解，公司在越南河内有一个点、胡某一个点，柬埔寨的金边、西港、木牌、逞粒、波贝都有点。陈百一、陈某他们两兄弟说，看到银行卡之类的快递，就都空运;如果有人过来寄东西，包括卡类的东西，要让那个人自己跟国外的点对接，等国外的人通知可以收了，其这边才收，且这类物品都发顺丰。 银行卡和U盾这两样一般是放在密封文件袋，都是装在一个比A4纸大一点的箱子里面，里面都是气泡膜填充满的。一个快递里面有一张至十几张银行卡不等，有时公章、U盾和身份证也在里面。这些货物其等人都只是验完以后就由司机拉去浦某送到陈百一指定的一个货场。其听陈百一说是要拉进越南去的。 其手机里的excel表格这些信息(显示银行卡、企业10套私人l套、身份证、委托书、U盾、户口本等货物名称，及收货人、收货地址、电话号码等)记录的是从柬埔寨寄过来的快递信息。这个excel表格不是其做的，是国外(柬埔寨)那边发货的时候，一个叫“达帮国际货运高贵能”的人在“达帮西港空运工作群”内发一份这个表格，然后货物到达越南的胡某点时，胡某公司主管收到货后，就复制那个表发给其。其收到货之后，如果是发顺丰，就自己打印面单，如果是发中通，其就把这个表格发给中通快递的业务员“中通快递一老甘一欢饮您189××××9788”，让他帮打印面单，打好之后送过来给其，其再安排梦华雪、黄某1贴单。民警将手机拿给其看，其指出5月31日的中通1.xlsx表里就是2019年6月3号或者4号通过中通寄出去的快递，里面显示企业账号、银行卡、U盾等货，表上面显示的是5月31日因为胡某那边是5月31日发的货，其这边是6月2日左右收到的货，所以就次日左右发货。 中通快递公司曾用其的名字寄出5个包裹，而平时包裹都是用陈百一老板的名字寄出去的。 其收货地为凭祥市润通国际9栋1号仓库，收件人有:大白、李某、遣粒、波贝、木牌、徐某、阿某1、陈小刀、皇少、何某2、黄某4。收件手机号码133××××5752。这些收件人名字不是实名，应该是代号。前天下午的时候，陈某打电话给其，说他哥陈百一被警察带走了，告诉其说赶紧把仓库的货处理掉。 陈百一是安徽合肥人，他的手机号码是158××××3328，他的微信昵称是“陈R”微信号是×××;陈某也是安徽合肥人；他的微信昵称是“达帮国际陈某”微信号是×××飞。中通跟其联系业务的是“老甘”微信昵称是:中通快递-老甘-欢迎您189××××9788，微信号是×××;金边的联系人黄某5，微信昵称是:皇少，微信号是×××;木牌的联系人是秦亚辉，他的微信有三个。第一个微信昵称是:木牌国际，微信号是:×××;第二个微信昵称是木牌淘宝货运0889837999，微信号是:×××;第三个微信昵称叫秦亚辉，微信号是:×××;暹粒的联系人有两个人，第一个人的微信昵称是“暹粒负责人”微信号×××，第二个微信昵称“极速快递@淘宝货运站《暹粒》”，微信号×××;波贝的负责人是卿玲，她的微信昵称是“极速，波贝淘宝快递”，微信号×××；西港的负责人是陈小刀、“阿某1”、李某、高贵能，陈小刀的微信昵称“陈小刀”，微信号×××；“阿某1”的微信昵称是“阿某1”，他的微信号×××;李某的微信昵称是“诺爷”，微信号是×××ìyue1580;高贵能的微信呢称“达帮国际货运”:高贵能他的微信号×××飞。 3.证人凌某1的证言:其2019年4月17日到凭祥市润通国际小区九栋1楼的快递仓库帮打包快递。包裹里面有鞋子、衣服、零食、化妆品、风扇、银行卡、U盾、印章等物品。公司总共有11名员工，负责人是一名孕妇，平时叫她“小何”。 4.证人卢某的证言:其是2019年5月25日进入达邦国际物流公司上班的，主要负责对快递称重量。员工们每天将包裹打开检查、分装、称重、贴单，最后装车拉走运往越南。公司总共有11人，其只认识“小何”“小芳”“丹姐”“小蒙”，“小何”是负责人，负责管理公司。其没有见过达邦国际物流公司的法人。公司有两枚刻有“何某1已收货”和“何某2已收货”的印章。 5.证人黄某1的证言:其在凭祥市润通小区达邦国际物流公司上班，每天负责统计当天发送快件总数，并做成一份清单，通过微信的方式发给上海公司的财务、上海客服。在工作中，其发现公司收寄快件里有非法的银行卡、中国公民居民身份证、公司印章资料文件、移动电话卡、银行U盾等物品。 公司老板是陈百一和陈某的男子，平时他们都不在公司里面，公司平时是黄贺军、何某2负责管理的。何某1、何某2是同一人。 其使用的手机微信名称叫“达邦物流客服小芳”。黄贺军（叫阿军），凭祥市本地人；何某2（叫小何），凭祥市本地人。 6.证人程某1的证言:证实其在凭祥市润通国际达邦国际物流公司上班，主要工作是打包快件包裹、装车，其工作中接触到的包裹内有很多银行卡、U盾等物品。公司的地址在凭祥市润通国际小区9栋1号楼。公司老板是陈百一、陈某，主要管理人是何某2、黄贺军。 7.证人温某的证言:其是2018年8月来到凭祥市南山润通国际B坐9栋一号仓库达邦国际物流分公司上班的，其是司机，负责拉运货物的。公司老板是一姓陈的男子，平时很少在公司里，平时由何某1管理。公司业务主要对国内货物分装打包发往国外，也接收国外发往国内的快递。公司收寄的货物中有手机、银行卡、U盾、身份证、性用品等。 8.证人黄某2的证言:其是2018年10月10日到位于凭祥市润通国际小区九栋1号楼的达邦国际货运公司上班。其主要工作是接货和封货。公司员工有11人，其中何某1和黄贺军两人是夫妻关系。黄某1、卢某和其主要是负责接收货物、分货、还有扫描快递的面单号；何某1是主管，负责日常的管理和安排工作；黄贺军、农某2、温某三人是司机，负责开车接货和送货；蒙某负责问题件处理；凌某1、程某4负责验货打包。公司是一个快递的中转站，接收到的快递都是发到越南去的。公司接收的货物在其他员工验货时，其偶尔在旁边看，看到货物大部分是衣服和鞋子，但也有银行卡、U盾、手机还有身份证这些物品。 何某1怀孕后，公司主要由黄贺军负责日常管理工作。 9.证人农某1的证言:其是2018年6月7日左右到凭祥市南山润通国际9栋达邦国际物流分公司上班的。公司的老板是陈百一和陈某两兄弟。管理人最开始是何某1，在何某1怀孕之后，由何某1丈夫黄贺军管理。公司有11名员工。接收的包裹经查验重新包装后拉到凭祥市浦某边贸城恒大后山那里给越南仔背经山路到越南。 快递包裹里面有衣服、帽子、鞋子、电脑、手机，而文件袋装的则是一整套的银行卡、身份证、U盾、公章、工商营业执照之类的东西。这些银行卡、身份证等不知道是谁寄过来的，其曾问过何某1，她说将这些文件袋内的东西寄到越南、柬埔寨去。 10.证人蒙某的证言:其是2019年2月中旬到位于凭祥市南山润通国际B座9栋一号仓库达邦国际物流分公司上班的。公司有11名员工。公司老板是陈百一和陈某两兄弟。管理人最开始是何某1，在何某1怀孕之后，分公司就由何某1丈夫黄贺军来管。陈百一、陈某二人很少到分公司来，其只见过几次面而已。其负责分货、收货、到付、看问题件、扫描快递、偶尔帮黄某2录入快递信息到电脑。其等人验货时拆开里面发现什么都有，有衣服、帽子、鞋子、电脑、手机，以及文件袋内装有一整套的银行卡、身份证、U盾、公章、工商营业执照之类的东西。这些银行卡不是老板的，也不是管理员或者公司员工的。按照老板交代，其等员工根据快递单上转的地址来寄出，将这些文件袋内的东西寄到越南、柬埔寨。公司也收到从国外寄过来一整套的银行卡、身份证、U盾、公章、工商营业执照之类的东西。国外寄过来的快递，没有寄件人，上面只有达邦国际物流分公司的一张面单，面单上有收件人地址，其等员工就按照面单上提供的收件人地址寄出，寄件人就写陈百一，寄件地址就写凭祥市南山润通国际坐9栋一号仓库。“面单”就是其所在公司专有的单子，上面有收件人、寄件人、联系电话等内容。 公司收到国内的快递，都将快递信息扫描该到电脑上，收到国外的快递寄出去的，没有扫过。扫描的信息存放在桌面的办公软件里，有一个excel表格，里面有相关数据。公安民警今天在公司扣回来的那个笔记本是用来登记问题件的，方便查看而已，上面登记了单号、认领日期、破损问题、拒收问题。本子是其的，是其用来登记的。 11.常住人口信息表、户籍证明，证实被告人陈百一出生于1979年8月1日，黄贺军出生于1982年8月3日，案发时均已达到负完全刑事责任年龄。 12.搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关依对陈百一的人身进行搜查，查获黑色华为牌手机1部（手机号码158××××3328），蓝色笔记本一本，建行卡一张，农行卡一张。 13.搜查证、搜查笔录、扣押清单、提取笔录、涉案物品明细、指认照片、查获物品照片，证实公安机关依法对黄贺军的人身进行搜查，查获灰白色苹果牌手机1部（手机号码138××××5755）。并依法对该手机进行扣押；依法对广西凭祥市润通国际小区9栋一楼1号仓库进行搜查，搜出涉案可疑快递包裹101个，包裹上有寄件人和收件人的信息情况，以及包裹内查获对公账户（包含公司营业执照资料、银行卡、U盾等）207套，对私账户（包含中国公民身份证、银行卡、U盾等）395套，手机254台，USB集线器9个，移动电话卡18张，电脑一体机36台，键盘鼠标套件40套，公安人员依法对上述物品进行扣押。被告人黄贺军已对查获的上述物品进行指认。 14.搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关依对何某1的人身进行搜查，查获金色苹果牌手机一台（号码185××××1607），查获紫色华为牌手机1台（手机号码133××××5752）。 15.提取笔录一份、扣押物品清单、涉案物品明细、指认照片，证实侦查人员于6月14日对广西顺丰速运有限公司凭祥市皇龙居营业点接收的一批发往润通国际小区9栋一楼1号仓库的包裹进行调取，查获涉案包裹114件，包裹上寄件人和收件人的信息情况，包裹内有对公账户（公司营业执照资料、公司公章、银行卡、U盾等）93套，对私账户（银行卡、U盾、电话卡等）378套，单独银行U盾65个，单独银行卡50张，单独公司公章26个，单独手机卡105张，移动充值卡370张，iphone牌手机93台，MI牌手机60台，旧手机2台，SUM插卡蓝牙40个，闪电宝1个。涉案人员何某1已对该批货物签字确认。 16.提取笔录一份、扣押物品清单、涉案物品明细、指认相片，证实侦查人员于6月15日分别对广西顺丰速运有限公司凭祥市皇龙居营业点、凭祥市中通快递服务有限公司、凭祥市顺邦速递有限公司接收的三批发往润通国际小区9栋一楼1号仓库的包裹进行调取，查获涉案包裹共147件，内有对公账户（公司营业执照资料、公司公章、银行卡、U盾等）195套，对私账户（银行卡、U盾、电话卡等）579套，单独银行U盾3个，单独银行卡21张，单独手机卡146张，iphone牌手机20台，旧手机33台。涉案人员何某1已对该批货物进行指认并确认签字。 17.笔记本记录复印件，证实侦查人员在被告人陈百一处搜查出的其所持有的蓝色笔记本一本，内记录了其在2017年4月份开始的收支情况。 18.中通快递单号表，证实何某1于2019年5月31日、6月3日、4日使用中通快递将约170余件包裹寄往全国各地，其中多数为证件、身份证、U盾、企业账号、银行卡套件等物品。 19.调取证据通知书、调取证据单据、证明、快件面单，证实2019年6月2日至6月12日期间，凭祥市润通国际仓库共收到国内寄来的顺丰快递包裹共计350件、中通快递包裹19件、百世汇通快件包裹8件、韵达快件包裹4件、圆通快件包裹24件、申通快件包裹10件、天天快件包裹2件，包裹上均有寄件人和收件人的信息情况。 20.中通快递单号、扣押清单、细目、现场清点指认照片，证实公安机关于2019年6月15日拦截的5个中通快递，内含银行卡、U盾、电话卡套件等物品，收件人均为何某1，何某1已对5件包裹指认。 21.调取证据通知书、银行开户信息,证实公安机关调取了查获银行卡中的457张的银行卡开户信息及流水等情况，这些银行卡均是全国各地的人员在各地银行开户的，是真实有效的银行卡。 22.办案说明，证实因广东省广州市与广西凭祥市路程较远的原因，民警于2019年6月6日在广州市将被告人陈百一抓获后于6月8日凌晨3时许才押解回到广西凭祥市公安局。 23.前科情况说明，证实未发现被告人陈百一、黄贺军存在违法犯罪前科。 24.辨认笔录21份，证实何某1能辨认出陈百一与陈某就是凭祥市润通货运代理公司的两位老板；凌某1能辨认出何某1就是凭祥市润通国际货运代理有限公司的负责人；卢某能辨认出何某1就是凭祥市润通国际货运代理有限公司的负责人；黄某1能辨认出何某1和黄贺军就是凭祥市润通国际货运代理有限公司的管理员，陈百一就是该公司老板；程某1能辨认出黄贺军和何某1就是凭祥市润通货运代理公司的两位管理员；温某能辨认出陈百一就是凭祥市润通国际货运代理有限公司的老板，黄贺军是该公司的司机，何某1是该公司的员工；黄某2能辨认出黄贺军就是凭祥市润通货运代理公司的司机，何某1就是凭祥市润通货运代理公司的主管；农某1能辨认出何某1和黄贺军就是凭祥市润通国际货运代理有限公司的管理员，陈百一和陈某就是该公司老板；蒙某能辨认出何某1和黄贺军就是凭祥市润通国际货运代理有限公司的管理员，陈百一就是该公司老板；陈百一能辨认出何某1就是帮其负责管理凭祥市快递接收点的女子；黄贺军能辨认出陈百一与陈某就是凭祥市润通货运代理公司的两位老板。 25.勘验、辨认笔录，证实被告人陈百一、黄贺军辨认中转装有银行卡、电脑等的快递包裹至越南、柬埔寨等地的现场位于凭祥市润通国际9栋1单元1号仓库。 26.崇左市公安局物证鉴定所出具的【崇公物检（电子物证）[2019]0080-0083号】检验文书，证实公安机关侦查人员将同案人何某1持有的iPhone6SPlus手机、华为Honor8X手机、被告人黄贺军持有的iPhone6SPlus手机、被告人陈百一持有的华为nova3i手机进行电子物证检验，检验人员已将手机里的数据提取压缩并刻录光盘。何某1手机信息中所提取到的信息情况与其供述相互吻合。 27.同步录音录像，证实讯问被告人陈百一、黄贺军及同案人何某1的同步录音录像，录像中陈百一、黄贺军、何某1神志清醒、对答如流，思路清晰，与笔录基本一致，无刑讯逼供、指供、诱供等违法行为出现。 28.搜查、提取、清点视频，证实侦查人员对凭祥市润通国际小区9栋一楼1号仓库进行搜查过程；查获涉案包裹后提取过程；清点涉案物品的过程。公安人员对以上经过进行了录像，录像显示过程合法有效。 29.辨认同步录音录像，证实被告人陈百一、黄贺军辨认现场的过程，公安人员进行了录像，录像显示过程合法有效。 30.被告人陈百一的供述与辩解：2017年，其在凭祥润通国际小区9栋1楼开设了一个快递收寄件点，将仓库作为快递中转站，接收从国内外寄来的货物，在对货物拆分重新包装后再寄给国内外的客户，从中赚取运费。该营业点其安排有一名叫何某1的女子具体管理，员工有11人。仓库的收寄货物用的手机号码是133××××5752，是用其身份证办理的。2018年5、6月份开始，其又在柬埔寨开设了快递点并开始帮人运输银行卡、U盾等物品到柬埔寨金边给他人，该快递点主要由其弟梁百春负责。 接收的货物分空运和陆运两种，空运的物品就一起打包装好，再由越南人拿回越南后空运到柬埔寨；陆运也是一样打包好之后，由越南人拿回越南用汽车陆运去柬埔寨。其运输多少批次的银行卡、营业执照到境外不记得了。其并不知道运银行卡、营业执照等东西到柬埔寨的物主是谁，包裹到了柬埔寨之后都是客户自己到其在柬埔寨的那个营业点自己领取或者营业点人员送货的。平时其和柬埔寨客户是通过微信联系的，有柬埔寨语的翻译人员叫“阿面”帮翻译(柬埔寨语音译)。那些要求运送银行卡、营业执照等物品出境到柬埔寨的有柬埔寨人，也有中国人。 柬埔寨有9个快递网点，其自己代理的有两个点，其他7个点是别人代理的。其两个点是在金边和西港，其他7个点是木牌、财通、暹粒、波贝及3个西港点。每个点的代理人自己将货物送到客户手上。银行卡、营业执照等物品的包裹运到柬埔寨每个点都有，但是哪个点货多，哪个点货少其不清楚。 2018年，因为西港有一个代理人欠其运费，其就把西港的货物扣下来，后来客户来找其领包裹，并当着其的面开包清点，其就看到有银行卡之类的物品。 其运送银行卡、营业执照等物品都是按公斤收费的，但到了代理点那里，那些代理人是按每套来收客户的钱，每套是5到8美元，包含一张银行卡、一个U盾、一张手机卡。国外寄回国内银行卡一套是12美金（折合人民币是84元）。 31.被告人黄贺军的供述：润通国际小区9栋1号仓库是作为达邦物流公司在凭祥的一个中转站，负责接收从全国各地寄来的物流快递包裹，然后进行拆包验货后重新打包好拉到浦某中越边贸点交给陈百一指定的越南人扛到越南。其负责开车去机场接收寄来的快递包裹，还有拆包验货打包，在开车运到浦某。仓库里有11个员工，仓库平时是其老婆何某1管理，现在她怀孕了在家休假，就由其代管。 收件人名字不固定，都是假的名字，收件电话是仓库里的办公手机号码133××××5752。包裹谁都可以签收，签收章是“何某2”和“何某2”。 其在验货的时候发现包裹里有银行卡、U盾、公司营业执照、公司印章这些东西，其也得向陈百一反应过这个情况，但陈百一只说，你们只要把这些东西打包好然后发到越南去就可以了，有什么事的话由他来负责。 那些装有手机、银行卡、U盾、密封文件袋等物品的包裹主要是寄往越南和柬埔寨的西哈努克港、金边及木牌等地。寄往越南的包裹不用写收件人，只报包裹的件数；而寄往柬埔寨的西哈努克港、金边及木牌等地的包裹的收件人主要是陈小刀、“阿某2”及徐某等人。有时候也收到过从越南寄过来的退货包裹，包裹里有些银行卡、U盾、印章及营业执照等物品。其按照备注单填写收件人即可。 2019年6月6日下午，公安人员在其工作的仓库扣押了10多件装有银行卡、U盾、公司营业执照、公司印章的包裹。 以上证据来源合法、内容客观真实，与本案有关联，并能形成完整的证据锁链，证实了以上认定事实存在，因此本院对上述证据予以采信。 针对被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 一、对被告人陈百一及辩护人认为，被告人陈百一的行为属于运输信用卡，不属于非法持有信用卡，而运输合法有效的信用卡并不违反法律规定，不构成犯罪的意见，经查，被告人陈百一为了牟取非法利益，接收从国内外各地邮寄来的他人信用卡，并拆分、整理分类集中包装后发往国内外给他人使用，本院认为，信用卡及其账户只限于发卡银行批准的持卡人本人使用，不得提供、出租或者转借他人使用；他人寄来的内装有银行卡包裹，根据《中华人民共和国邮政法》规定，任何单位和个人不得私自开拆他人邮件，而被告人明知其接收从各地寄来的他人信用卡并非其合法持有，也无法说清信用卡的合法来源，却进行拆分及重新包装后再寄送到国内及国外给他人使用，被告人的行为实际上已是非法持有这些信用卡的人，因此对被告人及其辩护人的辩解和辩护意见不予采纳。 二、对被告人陈百一的辩护人认为，在案查获的信用卡事发前陈百一并不知情，事发后未进行检验真伪，不能作为定案依据的意见，经查，被告人陈百一在公安机关多次供述中均承认其接收从各地邮寄过来的信用卡后重新拆分包装寄给国内外他人使用的事实，在案的被告人黄贺军及何某1等证人均证实陈百一安排接收各地邮寄来的他人信用卡并转寄出境外给他人的事实；加上公安机关依法查扣涉案信用卡后，已随机抽取了457张交由开户行进行核实，经核实抽检的信用卡均为从银行开出的真实有效的信用卡。因此，对辩护人的上述辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人陈百一、黄贺军违反国家对信用卡的管理规定，破坏信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，数量较大，其二人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人陈百一、黄贺军犯妨害信用卡管理罪罪名成立。对被告人陈百一及其辩护人认为，被告人陈百一不构成妨害信用卡管理罪的辩解和辩护意见，理由不成立，不予采纳。在共同犯罪中，被告人陈百一租用场地作为经营点，聘用黄贺军等人接收、拆分、整理、重新包装好信用卡后再寄往国内或者境外给他人，被告人陈百一起主要作用，应为主犯，应按照其所参与的全部犯罪进行处罚；被告人黄贺军属于帮助作用，应为从犯，依法应当减轻处罚。被告人陈百一归案后基本承认主要犯罪事实，可从轻处罚；被告人黄贺军归案后均如实供述，且认罪认罚，依法可从轻处罚。对查扣涉案的银行卡等物品，予以没收，依法由公安机关处理。 综上所述，根据被告人陈百一、黄贺军的犯罪事实、性质、情节、对社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款之规定，判决如下： 一、被告人陈百一犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月7日起至2023年6月6日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 二、被告人黄贺军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月7日起至2021年3月6日止。罚金限在判决生效第二日起一个月内缴纳，逾期不缴纳的，强制罚金缴纳。） 三、对扣押在案的对公账户（含公司营业执照资料、公司公章、银行卡、银行U盾等）共计495套、对私账户（含中国公民身份证、银行卡、银行U盾等）1352套、单独银行卡71张、单独银行U盾68个、单独公司公章26个予以没收，由扣押机关依法处理； 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向崇左市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  周君和 人民陪审员  黄春利 人民陪审员  李 文 二〇二〇年七月三日 书 记 员  陈艳艳 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。