浙江省温州市鹿城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0302刑初618号 公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。 被告人蒙志勇，男，1978年12月16日出生，壮族，初中文化程度，务工，户籍所在地广西壮族自治区南宁市上林县。因本案于2019年10月20日投案，同日被刑事拘留，2019年11月26日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。 被告人谌样辉，男，1984年7月4日出生，汉族，初中文化程度，务工，户籍所在地湖南省益阳市安化县。因本案于2019年8月14日投案，同日被取保候审，2020年3月2日被继续取保候审。 被告人林峰，男，1990年9月22日出生，汉族，小学文化程度，务工，户籍所在地江苏省常州市溧阳市。因本案于2019年5月17日被抓获，同日被刑事拘留，2019年6月5日被取保候审，2020年3月2日被继续取保候审。 被告人刘成杰，男，1990年5月28日出生，汉族，初中文化程度，务工，户籍所在地安徽省安庆市桐城市。因本案于2019年7月26日被抓获，同日被刑事拘留，2019年8月9日被取保候审，2020年3月2日被取保候审。 被告人庞海文，男，1994年8月14日出生，汉族，小学文化程度，务工，户籍所在地广西壮族自治区玉林市博白县。因本案于2019年7月16日被抓获，同日被刑事拘留，2019年8月9日被取保候审，2020年3月2日被继续取保候审。 辩护人王培珍（法援），北京德恒（温州）律师事务所律师。 温州市鹿城区人民检察院以鹿检一部刑诉〔2020〕1327号起诉书指控被告人蒙志勇、谌样辉、林峰犯贷款诈骗罪，被告人刘成杰、庞海文犯诈骗罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派检察员张华锋出庭支持公诉，被告人蒙志勇、谌样辉、林峰、刘成杰、庞海文及辩护人王培珍到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市鹿城区人民检察院指控：2016年3月至4月，被告人蒙志勇、谌样辉、林峰、刘成杰、庞海文及谌某1、熊某、张某2、卢某、罗某、何宗海、方某、秦龙、郑某（均已判刑）等人经他人介绍获知可以通过“零首付购车”形式实现融资，从外地来到本区学院路人才大厦Ａ幢702室张某1（已判刑）、赵某（另案处理）处协商，各被告人按照张某1提出的“零首付”购车模式，即共同伪造虚假的工作单位、收入证明、银行流水等贷款购车资料，注册手机小号、座机号在申请贷款时使用，再由第三方李某、曾某、金某（均另案处理）等人垫付首付款，剩余购车款由汽车金融公司或担保公司贷款垫付。同时，各被告人与张某1、赵某商定取得汽车后立即将车辆质押给第三方担保首付款，再凭车辆行驶证向银行申请办理信用卡，向各小额贷款公司申请办理小额贷款用于向第三方公司赎回车辆，后占有车辆和剩余款项，不再偿还贷款。各被告人同意按照每月5%的利率支付第三方垫资款利率，同意以车价款的4-8%不等金额作为张某1、赵某的报酬，并同意以实际获利的10-20%不等金额支付中介的介绍费用。后被告人蒙志勇、谌样辉、林峰、刘成杰、庞海文在张某1、赵某的帮助下，成功办理车贷骗取被害单位贷款，并提取车辆后将车辆质押给第三方，但因故未能办理信用卡和小额贷款导致案发。经统计，被告人蒙志勇骗取东风标致雪铁龙汽车金融有限公司的人民币（币种下同）76930元；被告人谌样辉骗取丰田汽车金融（中国）有限公司123060元；被告人林峰骗取东风标致雪铁龙汽车金融有限公司77000元；被告人刘成杰骗取温州捷通非融资性担保有限公司62000元；被告人庞海文骗取温州诚顺汽车有限公司子公司湖州泰鼎汽车销售有限公司54082.76元。 案发后，2019年10月20日，被告人蒙志勇向公安机关自动投案；2019年8月14日，被告人谌样辉向公安机关自动投案；2019年5月17日，被告人林峰被抓获；2019年7月26日，被告人刘成杰被抓获；2019年7月26日，被告人刘成杰被抓获；2019年7月16日，被告人庞海文被抓获。被告人林峰、庞海文、刘成杰、谌样辉向被害单位退出全部赃款。 上述事实，被告人蒙志勇、谌样辉、林峰、刘成杰、庞海文在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人蒙志勇、谌样辉、林峰、刘成杰、庞海文在侦查机关的供述、证人张某1、赵某、罗某、冯某、谌某1、谌某2、张某2、熊某、秦某、卢某、郑某、朱某、陶某、胡某、谷某、陈某1、蒋某、范某、王某、陈某2、姜某、曾某、金某、李某、陆某、方某、肖某1、肖某2的证言、归案经过、：全国常住人口信息、调取证据清单、接受证据清单、丰田汽车金融（中国）有限公司营业执照、金融许可证、东风标致雪铁龙汽车金融有限公司营业执照、温州捷通非融资担保有限公司营业执照、案件催收情况说明、购车及贷款资料、贷款申请资料、购车合同、催收记录、刑事判决书、人民调解协议书、收条、个人汽车贷款结清证明、收款证明、情况说明、信用卡交易明细、人员辨认笔录、录音（光盘）等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人蒙志勇、谌样辉、林峰以非法占有为目的，结伙骗取金融机构贷款，数额较大，其行为已构成贷款诈骗罪；被告人刘成杰、庞海文以非法占有为目的，结伙诈骗公私财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，均应予处罚。公诉机关的指控罪名及事实成立。鉴于被告人蒙志勇、谌样辉犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，又系认罪认罚，可依法从轻处罚。鉴于被告人刘成杰、庞海文、林峰归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，又系认罪认罚，可依法从轻处罚。被害单位全部结清贷款，对被告人谌样辉、林峰、刘成杰、庞海文可酌情从轻处罚。公诉人在法庭上发表判处被告人蒙志勇有期徒刑十一个月、被告人谌样辉有期徒刑一年四个月、被告人林峰有期徒刑十一个月、被告人刘成杰有期徒刑十个月、被告人庞海文有期徒刑九个月的量刑建议，予以采纳。辩护人王培珍就上述量刑情节请求对被告人庞海文从轻处罚的辩护意见，予以采纳。综上，结合本案具体情节及被告人谌样辉、林峰、刘成杰、庞海文有认罪悔罪表现，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人蒙志勇犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币2万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月20日起至2020年9月19日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人谌样辉犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币2万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 三、被告人林峰犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币2万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 四、被告人刘成杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币1万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 五、被告人庞海文犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币1万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 六、责令被告人蒙志勇退赔违法所得，返还被害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 ? 审判员  林德悦 二〇二〇年七月十日 书记员  胡琼方 ? 附：本判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)编造引进资金、项目等虚假理由的; (二)使用虚假的经济合同的; (三)使用虚假的证明文件的; (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的; (五)以其他方法诈骗贷款的。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，解除特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。