黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0204刑初9号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民检察院。被告人赵某，男，汉族，初中文化，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市拜泉县，住黑龙江齐齐哈尔市铁锋区。2011年1月27日因犯聚众斗殴罪被齐齐哈尔市铁锋区人民法院判有期徒刑一年缓刑二年；2013年2月21日因犯毁坏财物罪被齐齐哈尔市富拉尔基区人民法院判处有期徒刑一年缓刑二年。因本案于2019年6月5日临时羁押于上海市普陀区看守所，同年6月7日提押出所。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年6月8日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。辩护人姜福贵，黑龙江百发律师事务所律师。被告人孙某某，男，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市依安县，住黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区。2013年2月21日因犯故意毁坏财物罪被齐齐哈尔市富拉尔基区人民法院判处有期徒刑一年缓刑二年；2015年3月19日因犯故意伤害罪被齐齐哈尔市建华区人民法院判处有期徒刑八个月，与原判故意毁坏财物罪有期徒刑一年并罚，决定执行有期徒刑一年零八个月，2016年2月24日刑满释放。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年6月6日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。辩护人任峰，黑龙江普仁律师事务所律师。被告人阎某某，男，汉族，技校文化，无职业，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区，住黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年6月24日被刑事拘留，同年7月12日因涉嫌伪造国家机关证件罪被逮捕，2020年7月23日本院决定取保候审。现取保候审。辩护人黑玲玲，黑龙江学晏律师事务所律师。辩护人**荣，黑龙江卓唯律师事务所律师。被告人王某某，男，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地黑龙江省依安县，住黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区。因涉嫌伪造、买卖国家机关公文、证件、印章罪于2019年7月20日被刑事拘留，同年8月15日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。辩护人滕玉刚，黑龙江疆平律师事务所律师。被告人赵某敲诈勒索罪、收买、非法提供信用卡信息、被告人孙某某敲诈勒索、被告人阎某某买卖国家机关证件、买卖身份证件、被告人王某某买卖国家机关证件、买卖身份证件一案，由齐齐哈尔市铁锋区人民检察院以齐铁检一部刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人赵某犯敲诈勒索罪、收买、非法提供信用卡信息罪、被告人孙某某犯敲诈勒索罪、被告人阎某某犯买卖国家机关证件罪、买卖身份证件罪、被告人王某某犯买卖国家机关证件罪、买卖身份证件罪，于2020年1月3日向本院提起公诉，本院于同日立案受理。在诉讼过程中，公诉机关提出延期审理建议，本案延期审理一次。本院依法组成合议庭，于2020年6月18日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指派检察员武惠明出庭支持公诉，被告人赵某及其辩护人姜福贵、被告人孙某某及其辩护人任峰、被告人阎某某及其辩护人黑玲玲、**荣、被告人王某某及其辩护人滕玉刚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指控：（一）敲诈勒索犯罪2016年7月至8月，被害人戴某1（男，49岁）分两次向被告人赵某借款人民币7,100元，赵某要求戴某1将其名下的房屋产权证留在赵某处做抵押。借款后，赵某多次以找戴某1单位领导并告知戴某1妻子为要挟让戴某1还钱，并支付高额利息。因戴某1有正式工作，害怕赵某找其单位领导会影响工作，又因自己借钱是用于给前妻看病和孩子的生活花销，怕现任妻子知道此事发生家庭纠纷，所以多次被迫在赵某事先准备的欠条上签字，至2017年1月，赵某逼迫戴某1签字的欠款数额达到人民币7万元，至2017年8月，戴某1先后还给赵某人民币15,500元。2017年夏天，戴某1因缺钱提出向赵某借人民币5,000元，赵某找到其朋友被告人孙某某，并让孙某某配合自己假装钱是从孙某某处借的，二人一同到戴某1家，赵某给戴某1人民币2,500元，并对戴某1谎称该笔款项是从孙某某处借的。此后，赵某伙同孙某某多次到戴某1家中索要欠款，以不还钱就找单位领导和戴某1妻子为要挟，逼迫戴某1在事先准备好的一张欠款人民币3万元的欠条上签字。至此，赵某逼迫戴某1签字的欠条上体现的欠款数额总计达到人民币10万元。2017年11月，赵某见戴某1还欠其他人钱，便威胁戴某1再还不上钱房子可能被收走，逼迫戴某1用房产抵押借款。为了不让戴某1妻子知道此事，赵某通过朋友阎某某帮忙做了证明戴某1系未婚状态的假户口本和假的离婚协议，在齐齐哈尔市某公司用戴某1的房屋产权证抵押贷款人民币160,500元，并预留了自己的手机号码接收短信提醒，并亲自设置了银行卡密码。2017年11月17日，某公司扣除费用后实际存至戴某1贷款账户人民币149,265元。赵某领戴某1将此款取出后，除去留存两个月还款钱和中介好处费共计人民币24,300元外，剩余人民币124,900元全部被赵某以偿还10万元欠条的本金和利息为由占为己有。综上，被告人赵某涉嫌敲诈勒索犯罪数额为人民币130800元；被告人孙某某涉嫌敲诈勒索犯罪数额为人民币27,500元。被告人赵某、孙某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。（二）收买、非法提供信用卡信息罪2018年末，被告人赵某找何某1、鲁某、张某1、张某2、丁某等人以每套人民币300元至900元不等的价格共收购9套银行卡，一套银行卡包括同一人名下的身份证号码、一张银行卡、一张手机卡和一个U盾。赵某将收买的银行卡以每套人民币1,000元的价格卖给王某4，共获利人民币3,000元。被告人赵某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。（三）买卖身份证件罪2017年11月，赵某找被告人阎某某帮忙给戴某1办理房屋抵押贷款，因戴某1已婚，需要夫妻双方共同到场签字，赵某告诉阎某某不能让戴某1妻子知道此事，阎某某便找到被告人王某某要制作一个假户口本，将真户口本中的已婚改成未婚，阎某某给王某某人民币500元，王某某通过小广告联系做假证的人，以人民币300元购买了一个假户口本交给阎某某，阎某某用该假户口本和自己做的假离婚协议在戴某1妻子未到场的情况下帮助戴某1贷款成功。被告人阎某某、王某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。（四）买卖国家机关证件罪2017年末，戴某1被迫用房产证抵押贷款后，为了对妻子隐瞒已将房屋抵押贷款一事，通过被告人阎某某的帮助沟通和联系，找到被告人王某某购买假房屋产权证，王某某找上次做假户口本的人以人民币300元购买了一个假房屋产权证交给戴某1，戴某1给王某某人民币500元。经侦查，被告人赵某于2019年6月4日在上海市普陀区被上海市公安局普陀分局抓获；被告人孙某某于2019年6月5日在齐齐哈尔市铁锋区种畜场盛世嘉园小区被侦查机关抓获；被告人阎某某于2019年6月24日主动向齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑警大队投案，并如实供述主要犯罪事实；被告人王某某于2019年7月20日主动向齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑警大队投案，并如实供述主要犯罪事实。公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人赵某、孙某某敲诈勒索他人财物，赵某敲诈勒索数额巨大，孙某某敲诈勒索数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任；被告人赵某收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人阎某某、王某某买卖国家机关证件、居民身份证件，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第三款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当分别以买卖国家机关证件罪、买卖身份证件罪追究其刑事责任。被告人赵某、孙某某犯敲诈勒索罪系共同犯罪，被告人赵某系主犯、被告人孙某某系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定对其处罚。被告人阎某某、王某某犯买卖国家机关证件罪、买卖身份证件罪，系共同犯罪，被告人阎某某、王某某均系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条之规定对其处罚。被告人孙某某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定对其处罚。被告人赵某、阎某某、王某某犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定对其处罚。被告人阎某某、王某某主动投案，并如实供述主要犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。并提出以下量刑建议：建议判处被告人赵某敲诈勒索罪有期徒刑四年零六个月，并处罚金；犯收买、非法提供信用卡信息罪有期徒刑三年至四年，并处罚金。建议判处被告人孙某某敲诈勒索罪有期徒刑二年，并处罚金。建议判处被告人阎某某买卖国家机关证件罪有期徒刑六个月，并处罚金；买卖身份证件罪有期徒刑八个月，并处罚金。建议判处被告人王某某买卖国家机关证件罪有期徒刑六个月，并处罚金；买卖身份证件罪有期徒刑八个月，并处罚金。被告人赵某对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及证据均无异议，无辩解，对公诉机关的量刑建议无异议。其辩护人对公诉机关指控的收买、非法提供信用卡信息罪的罪名和犯罪事实无异议，但对敲诈勒索罪的罪名和事实有异议，辩护认为被告人的行为不构成敲诈勒索罪，应当以侵占罪对其处罚，理由如下：1、被告人不具有敲诈勒索罪的主观要件。被告人赵某与戴某1之间有民事法律关系，索要欠款是合法的，即便索要欠款过程中使用了威胁、恐吓等敲诈行为，但不是出于非法占有目的，不构成犯罪。2、被告人没有实施敲诈勒索罪的犯罪行为。被告人在索要欠款过程中，没有必要用刀威胁戴某1，因戴某1为了拖延时间都接受了，且戴某1与赵某所述刀的外形不一致，本案证据中也没有这把刀，故无法证明刀的存在。追讨债务中，被告人用语言给戴某1施加了心理压力，但并不足以使被害人陷入恐惧，所以被告人为了追讨欠款的胁迫行为并不构成实施敲诈勒索犯罪的行为，只能认定为一种民事法律关系中的胁迫。3、被告人的胁迫行为与取得财物之间不存在因果关系。被告人胁迫戴某1出具欠条与赵某占有戴某1抵押房屋贷款有关联性，但无因果性。赵某胁迫戴某1出具的仅是欠条，并没有真正得到财产，出具欠条后，赵某的胁迫行为就因达到一定目的而宣告结束。此外，每个欠条都是附条件的，即在一定时间内偿还，不能偿还则按照欠条金额偿还，虽然金额有些高，但是双方协商一致的结果。整个贷款过程中戴某1自愿且积极配合，持有银行卡却没有改密码，戴某1将房屋抵押款放在赵某处保管应当是一种委托行为，但赵某将抵押房款占为己有的行为应当是一种侵占行为，符合侵占罪的构成要件，应当以侵占罪定罪量刑。量刑方面认为：1、如按照敲诈勒索罪量刑，赵某属于数额巨大，建议在三年七个月有期徒刑内量刑；收买、非法提供信用卡信息罪，建议处以三年有期徒刑，数罪并罚，建议处以三年七个月至六年七个月有期徒刑。2、如以侵占罪对赵某量刑，建议处以一年五个月内有期徒刑，收买、非法提供信用卡信息罪，建议处以三年有期徒刑，数罪并罚，建议处以三年至四年五个月有期徒刑。被告人孙某某对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及证据均无异议，无辩解，对公诉机关的量刑建议无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，对量刑部分辩护认为：1、被告人在共同犯罪中起次要或辅助作用，应当认定为从犯；2、被告人被抓获后能如实供述，签署了认罪认罚具结书，庭审中认罪态度良好，有悔罪表现；3、被告人在主观上是帮助朋友，没有获利思想，犯罪手段一般，社会影响相对较小。建议对被告人判处一年至一年零六个月有期徒刑。被告人阎某某对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及证据均无异议，无辩解，对公诉机关的量刑建议无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，辩护认为有以下法定和酌定从轻、减轻处罚情节：1、被告人系自动投案，且能如实供述；2、被告人法律意识淡薄，出于朋友帮忙，主观恶性不深。建议对被告人判处一年有期徒刑。被告人王某某对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及证据均无异议，无辩解，对公诉机关的量刑建议无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，对量刑部分辩护认为：1、被告人主动投案，系自首；2、被告人认罪态度良好，有悔罪表现，认罪认罚；3、被告人系初犯、偶犯，法制意识淡薄；4、被告人涉案情形符合《关于贯彻宽严相济刑事政策的若干意见》第14条、16条之规定；5、被告人家中负担重，上有年迈母亲，下有未成年孩子。建议对被告人判处九至十一个月有期徒刑。经审理查明：（一）敲诈勒索犯罪2016年7月至8月，被害人戴某1（男，49岁）分两次向被告人赵某借款人民币7,100元，赵某要求戴某1将其名下的房屋产权证留在赵某处做抵押。借款后，赵某多次以找戴某1单位领导并告知戴某1妻子为要挟让戴某1还钱，并支付高额利息。因戴某1有正式工作，害怕赵某找其单位领导会影响工作，又因自己借钱是用于给前妻看病和孩子的生活花销，怕现任妻子知道此事发生家庭纠纷，所以多次被迫在赵某事先准备的欠条上签字，至2017年1月，赵某逼迫戴某1签字的欠款数额达到人民币7万元，至2017年8月，戴某1先后还给赵某人民币15,500元。2017年夏天，戴某1因缺钱提出向赵某借人民币5,000元，赵某找到其朋友被告人孙某某，并让孙某某配合自己假装钱是从孙某某处借的，二人一同到戴某1家，赵某给戴某1人民币2,500元，并对戴某1谎称该笔款项是从孙某某处借的。此后，赵某伙同孙某某多次到戴某1家中索要欠款，以不还钱就找单位领导和戴某1妻子为要挟，逼迫戴某1在事先准备好的一张欠款人民币3万元的欠条上签字。至此，赵某逼迫戴某1签字的欠条上体现的欠款数额总计达到人民币10万元。2017年11月，赵某见戴某1还欠其他人钱，便威胁戴某1再还不上钱房子可能被收走，逼迫戴某1用房产抵押借款。为了不让戴某1妻子知道此事，赵某通过朋友阎某某帮忙做了证明戴某1系未婚状态的假户口本和假的离婚协议，在齐齐哈尔市某公司用戴某1的房屋产权证抵押贷款人民币160,500元，并预留了自己的手机号码接收短信提醒，并亲自设置了银行卡密码。2017年11月17日，某公司扣除费用后实际存至戴某1贷款账户人民币149,265元。赵某领戴某1将149，200元取出后，除去留存两个月还款钱和中介好处费共计人民币24,300元外，剩余人民币124,900元全部被赵某以偿还10万元欠条的本金和利息为由占为己有。综上，被告人赵某涉嫌敲诈勒索犯罪数额为人民币130，800元；被告人孙某某涉嫌敲诈勒索犯罪数额为人民币27,500元。被告人赵某、孙某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。被告人赵某于2019年6月4日在上海市普陀区被上海市公安局普陀分局抓获；被告人孙某某于2019年6月5日在齐齐哈尔市铁锋区种畜场盛世嘉园小区被侦查机关抓获。上述事实，有公诉机关提交的，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.户籍证明、现实表现、罪犯档案，证实被告人赵某、孙某某的自然身份信息，孙某某的现实表现、犯罪档案情况。2.齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑侦大队情况说明，证实本案中伪造的户口本未找到原件，卷中附扫描件。3.营业执照复印件，证实被告人赵某是个体工商户，经营建华区通泰汽车租赁行。4.不动产登记信息，证实戴某1名下房屋抵押情况。5.银行卡流水，证实被告人赵某、被害人戴某1及其妻子宋某名下银行卡流水信息。6.接受侯某证据材料清单，证实2018年11月28日，齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑侦大队接受侯某提交的业务凭单、戴某1的借条及借款担保合同各一份。7.接受戴某1证据材料清单，证实2018年6月4日，齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑侦大队接受戴某1提交的假房照复印件三份。8.体检报告，证实被告人赵某、孙某某进入齐齐哈尔市看守所时无羁押禁忌。9.齐齐哈尔市铁锋区人民法院[2011]铁刑初字第24号刑事判决书，证实2011年1月27日被告人赵某因犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑一年，缓刑二年。10.齐齐哈尔市富拉尔基区人民法院（2013）富刑初字第42号刑事判决书，证实2013年2月21日，被告人赵某、孙某某因犯毁坏财物罪分别被判处有期徒刑一年，缓期二年。11.齐齐哈尔市建华区人民法院（2015）建刑初字第85号刑事判决书，证实2015年5月19日，判处撤销齐齐哈尔市富拉尔基区人民法院（2013）富刑初字第42号刑事判决书中对孙某某的缓刑部分，被告人孙某某因犯故意伤害罪被判处有期徒刑一年零八个月；与原判故意毁坏财物罪有期徒刑一年并罚，决定执行有期徒刑一年八个月。12.接受李某1证据材料清单，证实2019年6月18日齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑侦大队接受李某1提交的戴某1办贷款时的资料,内含假的户口本和离婚协议。13.上海市公安局普陀分局真光路派出所抓获经过、上海市公安局普陀分局提押证，证实2019年6月4日晚23时许，在上海市普陀区礼泉路1518弄8号楼道内抓获赵某；同年6月5日将赵某羁押于上海市普陀区看守所，6月7日，铁锋分局提押赵某。（二）证人证言1.证人戴某2的证言，证实2016年7月27日，当时其管其父亲戴某1要钱，其父亲说一会儿会有一个男子和其联系给其汇钱。过一会儿，其告知对方卡号，就收到了汇款3.1千元，对方账号是62×××45。2.证人侯某的证言，证实其是戴某1的妻子，在2018年4月前后知道戴某1在外面欠别人钱，其通过和某公司核实知道戴某1用房产抵押贷款14.9万余元，下来的贷款都让赵某拿走了。一开始戴某1和某公司骗其用国电小区的房子作抵押，但是后来其知道戴某1用财贸小区的房子做的抵押。实际戴某1就欠赵某7千元，其它都是7千元的利息和赵某逼着戴某1签的欠条。戴某1还不上，赵某连哄带吓让戴某1打欠条，戴某1怕赵某找来家里，也怕找到单位，就打欠条了，赵某为了办贷款还做了假房照放家里。2018年5月28日，其分两笔还给某公司17.638万元。某员工告诉其，除了14.9万余元之外都是利息。2018年4月，戴某1跟其说了他与赵某之间的欠款后，其打电话约赵某见面。4月9日上午，其让戴某1和赵某联系，赵某在电话里不明确说戴某1欠款的具体情况，之后赵某约戴某1在其家楼下见面。见面之前，戴某1把和赵某的通话录音给其听了。其知道他俩要见面，也回家了，到家楼下其看见赵某和戴某1站在车旁，和赵某一起来的男人（孙某某）在车上。之后戴某1看见其回来了，就跟着其回家了。这次戴某1和赵某见面的谈话，其是知道的，因为在见面前，其给戴某1又放了一部手机用来录音。录音里赵某让戴某1用公积金里的钱还，但赵某和戴某1在单位一直没办下来，赵某说公积金的事儿拖了几个月了。赵某还让戴某1和他一起签一张他俩欠孙某某的欠条，赵某让戴某1先签，签完他再签。戴某1当时没签，看其回来了，借口有事儿走了。当天下午，其、戴某1、戴某1的妹妹戴某3和带着的两个朋友在其家楼下与赵某见面，其和戴某1、戴某3在赵某的车上谈的。其问赵某戴某1到底借他多少钱，赵某说几万元，其说到底多少，赵某说具体几万他记不清了，其说不行得说明白。最终赵某也没说明白多少钱，只是说每次拿钱都打欠条了，给戴某1现金。赵某说某公司不是他直接联系的，是其他中介联系的，之后赵某就走了，说随时找他随时来，但之后其打电话，赵某再也没接过。4月23日，其和戴某1一起去某公司找朱某1，他说是某公司负责人。朱某1说其家财贸小区房子抵押的事儿是一个中介找他办的贷款手续。其问是否验证材料真假，朱某1说他们会实地外访，照片是真实的，且去房产处做的他项。其说房子是其和戴某1的婚后财产，朱某1说资料到公司时显示的房产是戴某1的，还说这事儿得跟赵某说，跟他说不着。朱某1还说头三期的还款，有一期让赵某拿走了，要找赵某要。后来，其让戴某1去朱某1那取了真房照的复印件。后来，其让其姐姐侯素春跟朱某1谈，朱某1说要还20多万，一天违约金4百多，其们觉得太多了没法还。其和姐姐跟朱某1又谈一次，朱某1要了17万5千元，其同意了。给某公司转了17.4724万元，但因其还晚了三天，朱某1让其又转了1656元，之后房子解除了抵押过户到戴某1名下，其怕戴某1被骗，把房子过户到自己名下。3.证人娄某的证言，证实其是赵某的妻子，其不知道赵某是否往外放钱，但是借款、抵押这些流程他都懂。其在金街地下（红楼到中环段）卖女士衣服，2016年12月份，赵某找其刷信用卡，其家没有，其领赵某到隔壁张某4家服装店刷的。赵某拿的别人的信用卡，其不知道是谁的。其当时没注意这钱，应该是第二天到账后，把钱给其或赵某了。2017年，赵某和孙某某找其，赵某说朋友用钱要刷其的信用卡，刷了2千多，具体数忘了。孙某某和赵某是朋友，平时总在一起。赵某敲诈勒索获利133100元，其积极主动配合还钱，其和赵某名下起亚车黑Ｂ×××××，是婚后卖的，房子是赵某父亲的名字，没有存款。4.证人肖某的证言，证实其是租车的老板，经营范围是汽车租赁、代驾、二手车贷款，抵押贷款业务都是车辆买卖的贷款，个人来借钱的话不借。其是2017年通过朋友认识赵某的，2017年底或2018年初，赵某管其借过3万元，当时他说用两个月给其2千元。之后他用了两个月，还了其3万元，利息是按2千元给的，给的现金。赵某没说借钱的用途，就说手上钱不够用了。5.证人张某3的证言，证实其是租车的老板，经营范围是是汽车租赁，其还有一家汽配店，经营范围是汽车修理，没有从事抵押借款业务。其通过朋友认识的赵某，认识有3、4年了。2017年到2018年，赵某有时候去其店里修车，有时候去待着，因为是朋友。其不知道赵某领别人来其店里干什么，其不总在店里。其知道赵某往外放钱，但不知道赵某对领来的人在车行里从事违法行为。2017年，赵某管其借2万元，先还了1万元，年底又还其1万元，都是现金，当时没要利息，因为是朋友。赵某就说用点钱，之后还其，没说具体干什么。6.证人张某4的证言，证实其经营女装，在金街地下和娄某挨着。2016年12月份，娄某找其刷过一笔2.9千元，到账后其把刷的钱给她了。娄某当时没说是什么钱，其也不记得娄某老公是否在场。7.证人王某1的证言，证实2018年夏天，其和赵某一起经营租车，营业执照是赵某的名字，在建设大街玛丽亚医院北侧，业务只有汽车租赁。2018年7月份，其和赵某合伙贷款买了一台二手雅阁轿车，牌号是黑Ａ×××××，每人拿了1.5万元，之后其又自己出钱买了起亚K2，现在车行就这两台车往外租。房子是其哥的，没花租金，安牌匾时其和赵某各出了2千多，赵某一共投资了1.7万多元。通泰租车没有抵押借贷业务，其和赵某合作后，他也不怎么去车行。8.证人王某2的证言，证实自2018年8月2日，其应聘到某信息咨询有限公司齐齐哈尔分公司做门店经理，负责门店运营、人员管理。公司的总部在吉林，经营项目有投资咨询（不含期货、证券、金融业）；房地产经纪；二手车经纪；汽车租赁；手机及手机配件批发；商品房销售代理；计算机科技领域内的技术开发、技术咨询、技术服务；广告服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。公司法定代理人是高某，是长春总部的直营店，公司经常做的业务是房屋信息咨询（房屋抵押贷款），只做房屋抵押贷款，其它贷款不做。贷款运营具体流程是：顾客有意向的到其公司来，公司要求顾客提供抵押房屋的房产证、产权人身份证、产权人户口本、产权人的银行征信报告、产权人的银行流水、产权人的工作证明，而且由其公司负责信息收集和房屋照相。把顾客提供的这些材料，其中抵押房屋的房产证实物原件邮寄到公司总部，其它材料及分公司收集信息资料和房屋照片，以电子邮件的方式提供到总部，由总部负责审核顾客提供材料的真伪性和合法性。经审核通过后，公司邀请出资人再次审核，如果出资人相中了这个“标的”，出资人通过“富有”第三方平台给借款人进行拨款。借款人通过公司提供的借款人和银行鉴定委托授权扣划业书的银行，给出资人进行还款。公司提供的和借款人产生扣划业务的银行有工商银行、建设银行、中国银行、农业银行，借款人每月通过上述银行给出资人还款。负责信息收集和房屋照相的人是刘某2，已经于2019年3、4月份离职。具体负责采集信息和房屋照相，以及进行房屋初评，再把初评报告到总部，由总部做最后评估。其公司是先还利息，再还本金。贷款利息长期是一分、短期是一分五，贷款期限短期的有三个月、六个月，长期的有十二个月、二十四个月，以前还有三十六个月和六十个月的，自其入职后这两个就取消了。短期还款方式是“先息后本”，长期是“等额本息”。“先息后本”是指先期按月还利息，最后一个月利息和本金一起还；“等额本息”是指将本金和利息除以借款期数，按期偿还。其公司是通过“富有”第三方平台收取信息咨询服务费，服务费是按借款人借款偿还的利息中的一部分收取服务费，具体由总公司和出资人分配。其所在齐齐哈尔分公司有在编员工5人，其是门店经理，行政专员张某5，客服李某1，业务员王某3和李雪娇。其和张某5、李某1由总部开固定的工资，业务员王某3和李雪娇的工资每月完成10万元业务额，总部开基本工资，超额后有2%返点提成。9.证人王某3的证言，证实其是某公司齐齐哈尔分公司的业务员，具体工作是为需要房屋抵押做信息咨询。其每月工资底薪是1.3千元，房屋抵押贷款每笔成功满40万元，就能提成1千元。其公司总部在长春，齐齐哈尔这家店是直营店，法定代表人是高某。公司具体运作流程是：如果有顾客到公司来咨询房屋买卖或者房屋抵押贷款信息，如果是房屋买卖，其提供有关房屋买卖的信息，做房屋买卖中介；如果顾客咨询房屋抵押贷款信息，其给顾客提供房屋抵押贷款信息，并要求顾客提供抵押房屋的产权证和产权人身份证、产权人户口本、产权人结婚证、产权人的银行征信报告和产权人的银行流水、产权人的工作证明，由总部审核以上内容的真实性。如果审核通过了，决定给顾客放钱，由总部一个第三方平台“富有”资某某台向顾客打款，打到顾客的工商银行、建设银行、中国银行、农业银行这四家银行中的任意一行。公司总部打款的资金流来自农商行，某公司实际上充当第三方信息平台，也就是说如果客户贷款成功就由农商行把款打到第三方“富有”资某某台，再由第三方“富有”资某某台把款打到客户提供的四家银行中的一家银行卡中。公司收取顾客利息根据贷款期限不一样，三个月和六个月的利息是六厘三，二十四个月的利息是七厘二，三十六个月的利息是九厘八。除底薪加提成，公司不允许收取客户任何其它费用，如有违反可电话投诉。贷款成功后，还款方式有两种，一种是先息后本，是指先还利息，到最后一个月一起还利息和本金；一种是等额本息，是指利息和本金的总额除以贷款期数后每月还款额。贷款成功后，第三方“富有”资某某台给客户打款，打款金额是扣除0.5%后的实际贷款金额。扣除的0.5%费用，公司培训时让其日后跟客户解释说“第三方资某某台转账服务费”，扣除这笔费用都是在客户办理贷款前和客户说明白的，如果贷款成功客户也认可。其所在齐齐哈尔分公司有在编员工5人，其和李雪娇是业务员，行政专员张某5，客服李某1，门店经理是王某2。10.证人刘某1的证言，证实其是某公司黑龙江手续员，也就是债权人，工作职责是某哈尔滨分公司、齐齐哈尔分公司、佳木斯分公司三个公司的房产抵押，其作为债权人将房产抵押到其名下。贷款还清后，其再和客户到房产处解除抵押。其的工作流程是负责公司审核通过的客户的抵押和解押，客户申请贷款手续的真伪由公司审核部负责。其有印象抵押到其名下房产的客户有个叫戴某1的，齐齐哈尔的客户，在房产处办理的产权他项，将他的房子抵押到其的名下，现在已经解除抵押了。11.证人李某1的证言，证实2017年11月1日，其入职某公司，负责签约，向总公司邮寄合同、材料，以及去房产处取他项证。某信息咨询责任有限公司总部在吉林长春，黑龙江地区的法人是高某。其所在齐齐哈尔分公司2017年11月份刚成立时，有门店经理高云鹏，人事行政张某5，签约专员是其，外访专员岳峰和另一个人，这五个是职能岗位。还有团队经理，一共五个，分别是朱某1、吴某、刁某、小何、小凯哥，每个团队有十个业务员。后来公司裁员，2018年7月王某2入职为门店经理，人事专员张某5和其没有变，外访专员换为刘某2，团队经理剩下朱某1，业务员还有王某3、闫雪娇、邢某。签约专员和人事专员、外访专员都是固定工资，门店经理、团队经理、业务员是底薪加提成。其公司经营范围是房屋壹抵（全款房贷款），具体运作流程是：首先是业务员找客户，有中介介绍、打电话销售、贴宣传单三种方式。如果找到客户，业务员会把已掌握的客户信息告诉团队经理，团队经理上报门店经理，门店经理安排外访专员家访。外访人员负责核实客户身份和各项证件，将客户房屋情况拍照录像留存，陪同客户调取银行流水、征信报告，调取后签字，陪同客户去他的单位了解情况，期间拍照留存，最后外访专员根据客户实际情况写一份报告，通过QQ发给总部外访审核专员。总部外访专员通过材料审核后给门店经理和外访专员回复，同意或者拒签。同意的话会给一个贷款额度，并根据客户意愿给一个还款期限，将结果通知客户，如果客户同意，门店经理会让团队经理与客户约时间来其处签约。客户签约需要带身份证原件、户口本原件、婚姻证明、一张一类银行卡、房产证原件。签约内容有债权转让协议、房产抵押物交易单、房屋买卖协议、房屋租赁协议、还款计划、还款须知、借据、借据补充说明、借款合同、借款咨询服务申请表、签约登记表、手续承诺书、线上服务协议、债权转让通知书、咨询服务费协议。签约时，客户还需注册德易融账户，绑定客户提供银行卡。签约结束后，门店经理或签约专员预约哈尔滨某公司手续员刘某1，一般情况刘某1第二天就能到齐齐哈尔，手续员刘某1、门店经理、签约专员其、客户、业务员一起去房产处做他项，刘某1为债权人，客户为抵押人。其去签一个委托代取证明，期间其把签约的文档和他项回执单通过QQ发给总部的信审，公司总部信审看过没问题的话，再把材料发到总部财务，财务审核无误后将钱打到德易融账户，然后再打到客户银行卡，签完他项回执单后一周，其去房产处取房产证和他项证。其不知道具体谁给客户放款，是其自己认为德易融是放款的。客户纸质版资料由其每月底邮寄到长春总部，电子版材料近期的其电脑里有，原来的传给总部后其删除了，总部不允许存储客户信息。其公司给客户外访需要收费，北三区是200元，昂昂溪、富拉尔基、梅里斯区是300元，其它远的地方是500元，还有审核费，大概几百元，是总部贷款下来后从贷款金额中扣除的。外访费是提前告诉客户的，审核费好像是贷款金额下来后告诉客户的，一般都是几百元，客户能认可。某是通过贷款给客户后收取的利息，赚利益，利率其不清楚，贷款资金从总部来，具体不清楚。客户在外访时会选择好还款方式，公司基本上大于两年（包括两年）还款期的话是等额利息，一年还款期以内是先息后本。2017年11月，公司客户戴某1办理抵押贷款需要外访和签约，当时团队经理朱某1和外访人员康某进行的外访，内容有真实住所、配偶子女的情况、征信、工资流水，通过这几项来看客户还款能力，之后外访把客户身份证、户口本、婚姻证明、房产证、征信、工资流水、房屋照片、工作单位照片传到总部的外访专员处，审核后给一个贷款额度。戴某1提供的户口本、婚姻证明材料正常是外访人员康某有审核真假的责任。签约是其负责的，签了借款合同（16.05万元，五年期还清）、价款咨询服务申请表、线下服务协议、房屋买卖协议、租赁协议、借据，签完后，其上传总部审核部周家宇。2017年12月初，期间其把纸质版的手续邮寄到长春总部的档案部了，齐齐哈尔公司不留戴某1的材料。电子版材料其联系法人高某后，高某让总部给其发过来了，高某说纸质手续在贷款清结后都销毁了，其不知道总部是否销毁及何人销毁。12.证人高某的证言，证实其是某黑龙江省公司法人，负责某黑龙江全省业务的运营和管理。戴某1抵押合同中的16.05万元是由评估的贷款额15万元加上7%的业务员返点和运营费用一共16.05万元组成。黑龙江公司规定，全省五年期这个贷款业务员返点都是3个点，也就是业务员提成是贷款评估额的3%。其们打到“富有”平台是15万元，平台有千分之五左右的手续费750元左右，所以实际戴某1到账不到15万元。14.9265万元到账后，没有后期费用了，都是客户实际到账的钱，保证金公司也没有要求，如果收保证金是业务员个人行为。上述说的返点和费用的内容公司没有书面规定，但是一直是这样传的。客户戴某1的纸质版材料留存了身份证复印件、户口本复印件、离婚证复印件、离婚协议复印件、房产证原件、抵押合同原件。因戴某1在2018年5月已全部还清贷款，房产证已经返还客户，合同也销毁了，能提供一份在审批时的扫描件，全部都签完的合同没有扫描件。身份证复印件、户口本复印件、离婚证复印件、离婚协议复印件当时扫描过，贷款还清时纸质版的都销毁了。为了客户的隐私，长春档案部进行销毁的。戴某1还款的17.638万元中，有15.7825万元的本金和1.8555万元的利息，15.7825万元是16.05万元减去一个月的还款0.2675万元，戴某1每月实际还的0.4264万元是这0.2675万元加上九厘九的利息，属于等额本息还款。1.8555万元利息包括6个月得的利息1.3万多元加上0.5万多元的提前还款违约金。13.证人朱某1的证言，证实2019年6月5日早，其被警察传唤到铁锋分局刑警大队办案区。其和赵某、阎某某是小时候认识的，和阎某某关系比较好，和赵某关系一般。其在某信息咨询有限公司上班，地点在齐齐哈尔市建华区东市场小区北门，公司总部在吉林长春，省总部在哈尔滨，其是齐齐哈尔分公司二组组长，主要业务是帮助客户抵押房产进行贷款。某齐齐哈尔分公司有一个经理，经理下面有四个业务组，一个行政专员、一个客服专员，四个组各有二到六人不等的组员，负责实际业务，还有两个外访人员。2017年11月到2018年8月公司经理是高云鹏，2018年8月到现在公司经理是王某2，行政专员叫丽丽，负责公司员工入职和人事管理，客服叫李某1，负责签约，两个外访叫岳峰、康某。其是二组组长，还有三个组长叫何某2、孙某，另一个忘了，组员有闫雪、孔某、李某2、王某5、陈某、李某3等。其公司有网上平台，上面有房产抵押业务，其们联系客户，公司有债权人，把客户房产抵押给债权人，给客户贷款。公司业务流程是：其们联系客户，之后让客户准备需要提供的材料，客户准备好材料后，外访人员去外访，外访人员整理好外访信息后，通过网络上传给总公司，公司审核通过后，债权人到公司来和客户办理抵押手续，办完后就放贷款，客户按月还。三个月的利息是一分，六个月的利息是一分五，六十个月的利息是九厘九，具体利息不固定，公司随时都会调整。贷款总额除以贷款月数就是本金，贷款总额乘以利率就是每个月应还的利息，本金加上每个月应还的利息就是每个月应还的总额。2017年11月，其朋友阎某某打电话问其财贸小区的房子能不能贷款，能贷多少钱，其说能贷款，不一定贷多少钱，得外访才知道，公司有标准。之后阎某某问其在外面公司用房屋抵押贷款需要什么手续，其告诉需要准备结婚证、离婚证、身份证、户口本、房产证、银行半年流水、工作证明。过几天，阎某某又问其能不能外访，其说能，就领着外访人员康英亮一起去了戴某1在财贸小区的房子。到那拍了房屋照片，还有录音录像，戴某1准备了材料，之后现场给了五百元外访费，其把外访费给康某了。回来后康某整理的材料，说缺材料，其又联系阎某某补了些材料，之后就上传给总公司了。过几天公司审核通过了，其给阎某某打电话说能贷15万元左右。阎某某说他和客户商量，其说要是来的话，得保证三个月还款。意思是把前三个月的还款放其手里，由其还给公司，但是阎某某说客户不同意三个月还款金额放其这儿，放两个月在其手里，第三个月的阎某某保证能还，其就同意了。没过多久，阎某某说和客户商量好了，来公司签约。签约后几天，公司债权人刘某1来了，其、戴某1、李某1、刘某1一起去的不动产登记中心，材料是戴某1自己提供的，给戴某1的房产办不动产他项。其知道这些手续是真的，否则办理不了房产他项。办完他项没几天就放款了，一共放了14.9万多元，其通知阎某某放款了，让他通知客户，顺便把商定的扣的钱拿回来。阎某某说有事儿没时间，让其跟着去。当天，赵某开车拉着戴某1、孙某某和其，一起去国脉附近的邮政银行取钱，其和孙某某坐车里，赵某和戴某1去取钱，取完钱赵某给其2.4万元左右。这2.4万元左右包括前两个月的还款和提成，然后赵某把其送回公司了。其中提成的1.5万元，其分给了阎某某8、9千，但阎某某说一人一半，其二人就一人0.75万元分了。剩下的其分两次还款了，第一次还的钱被公司划走了，第二次还的钱公司没扣划，其告诉了阎某某，阎某某让其找戴某1，其找了戴某1，戴某1说不知道，卡在赵某那，其让戴某1打银行流水，其要证实自己已经还钱了。戴某1打完银行流水，显示其已经将4.3千元打进戴某1卡里，但是被人取走了，其告诉戴某1让他想办法还，不还公司会找他，之后戴某1也没还。戴某1说卡在赵某手里，钱是被赵某划走的。其一开始不清楚戴某1用自己房屋抵押的贷款为什么是赵某跟着去取钱，外访之后，阎某某跟其说戴某1的贷款是因为欠赵某钱，所以用房子抵押贷款还给赵某。贷款放款之后其联系阎某某是因为业务是他联系的，而且其想让他把商定好的扣2.4万元拿回来。公司没有明确规定可以在放款后扣留前三个月的还款金，其怕戴某1还不上贷款，自己会在公司承担责任。在放款之前审批之后，阎某某跟其说戴某1欠了很多钱，不一定有还款能力，其没跟公司说，因为戴某1提供的材料符合贷款条件，其就给他办理了贷款业务。其没有核实阎某某说的戴某1欠款的事，是因为不想过多参与戴某1和赵某之间的的事。戴某1后来没还款，戴某1的妻子找过其，说公司不看材料真假就给抵押房子放贷款，其说房子所有人是戴某1，还有离婚证，这个时候其才知道戴某1提供的离婚证是他和他前妻的。办理贷款前，阎某某问过离婚状态和已婚状态办理贷款的区别，其告诉阎某某已婚状态还需要提供配偶的结婚证、身份证、户口本、工作证明、银行流水，离婚状态需要提供离婚的手续。阎某某跟其说过，戴某1不想让他媳妇知道办贷款的事，其就让他随便，想按什么办就提供什么手续。戴某1提供的材料是外访负责，总部具体审查，其不知道戴某1提供的户口真伪。2018年7月左右，公司的还款通知发到戴某1手机上，被他妻子发现了，戴某1打电话不让其告诉他妻子实情。其跟他妻子说了实情，还打电话给戴某1让他还款，否则告他诈骗。后来戴某1姐姐打电话说帮忙还款，其说需要二十万左右，其给戴某1申请了减免罚息违约金，最后给戴某1姐姐一个对公账号，戴某1姐姐还了十七、八万元，至此与公司解除了债权关系。其帮阎某某给戴某1办理房产抵押贷款的目的是想挣钱。阎某某当时跟其说，财贸小区有套房能不能做贷款，说是房主可能欠别人钱，要用房子做贷款还钱，其感觉里面有事儿，怕有风险，就说提成高点儿能做。风险就是怕房主拿到钱后还别人了，没钱还贷款。其大概是在外访时知道的房主欠别人钱，戴某1用作抵押的房产在铁锋区齐齐哈尔中医院南侧财贸小区。在公司审核通过之后，其和阎某某商定了在戴某1房屋抵押贷款中挣钱的百分点，其说外面中介五、六、七、八个点的都有，也有十个点的，阎某某跟其说要十二个点，其说多点儿了，阎某某就说十个点，就是贷款总金额的10%，其同意了。其跟阎某某说活儿是他联系的，让他拿七个点，剩下的给其，就这么定了，但公司没有规定可以从客户贷款中收取提成，公司也不知情。（四）被害人陈述被害人戴某1的陈述，证实其系黑龙江省电力检修有限公司齐齐哈尔分公司变电运行维护中心工人，其家住铁锋区财贸小区1号楼1单元603室,2015年7月份和8月份，其从赵某处共借款7千元，到2018年1月其一共还了赵某15万余元。其第一次借钱是2016年3月份，其前妻宋某瘫痪生病加上女儿戴业瀛上学没有钱，其在家门口处一个水泥电线杆上看见小额贷款的广告，其就打了上面的电话151××××4447，就与赵某联系上了。第一次是一天早上，其与赵某联系询问贷款的事，赵某问其是否有车有房，其说有房没车，要用1万到2万元。电话里谈的是，用财贸小区的房子抵押贷款，对方让其拿着房照在产权处见面。到产权处后，对方领其到柜台办理产权他项，但因房屋属夫妻共同财产，没有夫妻到场办不了，其就离开了。隔了一会儿对方给其打电话面谈，其上了对方的车，对方说看其老实，去家里和单位转一圈，如果都真实的话，不用房子作抵押也可以借给其钱，之后其就带着他们去了家里和单位。看了一圈回到其家楼下，在对方车里其问用1、2万元的话利息是多少，对方说借给其1.5万元，但是得打2万元的欠条，一个月内还钱连本带息是还1.8万元，超过一个月不还钱利息另算。其说行，用不了一个月就能还。之后对方拿出来打印好的空白欠条、笔和印泥，其在借款人那儿写了名字和身份证号，按了手印。欠条就写了一份，对方放自己包里了，欠条上没有对方的信息。对方说自己叫赵某，给其拿了1.5万元现金，钱都给其前妻和女儿了。空白条上写的是某某于某日借给某某多少钱，一个月内还清，过期不还后果自负，利息另算。借款后的15到20天，其还给了赵某1.8万元，赵某当着其的面把欠条撕了。第二次借钱是2016年7月份，其女儿管其要生活费，其没有钱就打电话找赵某借4千元，赵某把现金给其送到楼下，没打欠条没约定还款时间，也没说利息是多少。其说一、两个月还，钱给女儿和前妻用作医药费了。第三次借钱是2016年8月份，其女儿上学用钱，其向赵某借了3千元，让赵某直接把钱打给其女儿了，没打欠条没说利息。后两次一共借了7千元，赵某没说利息，是因为其之前借过钱没差事儿，但其知道肯定有利息，其想着还钱时候多还一、两千。赵某第一次让其打欠条是2016年9月份一天，赵某给其打电话说用钱，其说现在手上没钱，赵某就约其在其家楼下见面，其二人在赵某车上见面。上车后，赵某说急着用钱在别人那倒了两万元，让其给打个两万元的欠条，让其有钱了给他，他再还别人。其问就借了7千为什么还2万元，赵某说利息按市里高利贷的利息行情按天算，说2万元够了。他边说边从车里拿出一把卡簧刀，没打开也没比划其就放兜里了。之后赵某拿出和之前一样的空白欠条，其填的姓名、身份证、金额大小写、借款日期，写完后赵某也没说什么时候还，就走了。当时赵某没拿卡簧刀的话，其不会签2万的欠条的，其害怕赵某伤害其家人才签的。2016年10到12月份，其分三次还了赵某2.5千元、2千元、1千元，都是赵某去其家楼下取的现金，没打收条。第二次让其打欠条是2017年1月份，赵某让其还钱并约其见面，其说只有一张3千元的信用卡，是用来给其前妻看病的，不能给他。赵某就说不用去银行用POS机帮其刷出来，后来赵某说用POS机刷钱的时候他媳妇看见了，把钱扣下了，他也没能要回来。以上给赵某的8.5千元，其认为是2万元欠款的利息，因为赵某每次都说让其还利息，也没给其打过收条。2017年1月份过年之前，赵某约其在其单位总部齐齐哈尔国家电网对面见面，其二人在赵某车上谈的。赵某说年前能还他3万元就清账了，其说没有钱，赵某也明知其还不上。赵某说其媳妇知道这个钱欠了挺长时间没还，让其签一张5万元的欠条，用来回家骗他媳妇一下，实际不用其还这么多。其刚开始不愿意，但赵某说其不签他就去其单位闹，其怕赵某找其单位的领导,其以后没法在这儿继续工作，这份工作是其唯一的收入来源，其没办法就签字了。赵某一分钱没给其，就让其签了5万元的欠条。其当时真以为赵某是骗他媳妇用，现在看来赵某最终是为了获得其的房子抵押后贷款出来的钱。2017年8月，赵某打电话给其说急用钱，但其没钱，赵某每天给其不停打电话，其是做高压电维护的，总给其打电话让其无法正常工作。其借了1.5万元还给赵某，其和赵某说一共借了7千元，之前还了8.5千元，这次又还1.5万元算是2万元欠条的，不能再算利息了。但是赵某说利息已经有3万元了，这些远远不够。赵某收了钱说利息是按天跑的，他在别人那串钱利息就高，让其继续张罗钱。2017年夏天，因其还欠别人钱，又去找赵某借5千元钱，赵某说只有2千多元，其因为着急用钱就拿着了，但签了5千元的欠条。2017年9月下旬，赵某带着孙某某经常来其家催要钱，赵某说他向孙某某的哥哥借了3万元，因为其借的钱没还清，赵某让其打张3万元的欠条给孙某某，那边不还的话利息非常高。其没签，但是赵某知道其害怕媳妇知道这些事儿，经常领着孙某某来其家，其没办法就签了。到现在为止，其已经给赵某打了10万元的欠条。2017年9到10月，赵某领着孙某某去其家好多次，让其还3万元的利息，还说不还钱孙某某的哥哥会带一帮人来其家要钱，但实际其没见过孙某某的哥哥和这帮人，这些话都是赵某威胁其的，其也确实害怕，因为赵某知道其家。2017年11月份，赵某和孙某某找其在楼下赵某车里见面，赵某让其把其家财贸小区1号楼的房子抵押了，把他的钱还了，剩下的钱把其欠别人的账也平了。赵某说把房子抵押贷款的钱还其8万元就彻底清账了，其当时为了以后彻底利索就想还8万元就还吧。其和赵某说，其媳妇不能同意，其是已婚状态，办理贷款需要配偶同意，其怕媳妇知道，影响家庭，赵某也怕其媳妇知道，贷不了款。赵某说能办假户口、离婚手续，用假的手续体现离婚状态就能办贷款了，办理假户口的材料是赵某提供的。那时赵某天天去其家，威胁、恐吓其还钱，其想过正常的生活，处于无奈就同意办理房屋抵押了。之后几天赵某给其打电话说找了一个金融信息公司能办，其问利息高不高，赵某说一个月还2千多就行，其同意了，但最后实际每个月还4千多。之后的一天上午，赵某打电话告诉其下午有人来家访，需要给5百元家访费。下午有两个人来家里，后来知道一个叫朱某1，其让朱某1跟其说说这事儿，朱某1让其问赵某。然后朱某1拍了几张房子的照片，其给了5百元，他俩就离开了。2017年11月份的一天，赵某给其打电话说手续都办完了，让其带着房照和身份证去产权处，之后叫“小宇”的男的开车到了，其几人去产权处一个窗口，把原来的房照换成新的不动产登记证。当天赵某带了假户口本和假的离婚协议，但是这些假证件是用在产权处还是贷款公司用的其不知道。其当时看了假户口本，上面把婚姻状况改成了离婚，是赵某带去的，假离婚手续其没看见，后来应该扔了，反正没给其。当天下午，“小宇”和其一起去了赵某说的某信息咨询有限公司，之后去了产权处做产权他项。当时其、小鑫、刘某1、业务员“娇娇”（李某1）一起去的，朱某1好像也去了，但是赵某没去。办理产权他项，把其财贸小区的房子抵押给刘某1。办完之后回到某信息咨询有限公司，朱某1和其说大概能贷16万元，每月还4千多，头两个月是他们公司还，存到里面的钱告诉其不要动。之后娇娇拿出一大堆手续，让其签名和日期，其没看，太多了也来不及看，朱某2、小宇、刘某1在旁边坐着，娇娇不知道怎么签的就问朱某2。办理当天上午赵某一直在，下午没在，小宇跟着其。其听他们聊天说，刘某1是哈尔滨某公司的，朱某1负责齐齐哈尔分公司，娇娇是某公司的业务员，负责签合同的。签完抵押合同几天后，赵某打电话告诉其钱快下来了，赵某领其办了一张邮政储蓄的卡，绑定的其的手机号，但办短信提醒是用赵某的号，银行卡的密码也是赵某设置的，当时其不知道，卡其拿着了。11月份放款那天上午，赵某给其打电话说钱到账了，因为赵某收到了短信提醒，赵某和孙某某先后接上其和朱某1，一起去和美酒店下的邮政银行取钱，赵某和其去柜台取了4.5万元。赵某拿着现金，和其回到车里，赵某给了朱某12.4万元，说是1.6万元的保证金和头两个月还款8千元，之后朱某1就下车了，剩下的钱赵某放到一个包里了。之后去了龙南街的邮政银行，其和赵某去柜台取了4.5万元，放到孙某某拿着的包里了。又去了平安街三院耳鼻喉对面的邮政，赵某和其取了4.5万元，还是放那个包里了，剩下的钱赵某也都取出来放那个包里了。这时候中午了，赵某说要去送好处费，下午回来。下午赵某来其家楼下，其二人在车里，赵某说他俩的事儿就完事儿了，其问剩下的钱呢，他说孙某某告诉他媳妇其的钱下来了，这钱就都让他媳妇扣下了。其跟赵某说咋把钱都拿走了呢，赵某说其欠他钱，这12万还不够呢，一共应该是12.8万元，剩下几千不要了，其最开始就欠7千元，不知道这个数怎么算的。之后赵某在复印社把三张欠条复印后，把原件还给其了，其刚要把欠条收起来，赵某就过来把欠条撕了，说留着也没用了。这三张欠条是其之前签的，一共10万元，赵某都算成是其欠他的钱了，其余2万多元是这笔钱的利息。卡内的14.92万元，赵某给了朱某12.4万元，剩下的都被赵某拿走了。真房照被拿去抵押了，其怕媳妇知道，赵某就给其小宇的联系方式，其跟小宇联系后，小宇让其联系另一个人，这个人把房照送来的，其给了5百元，假房照放在家里骗其妻子，办理假房照的信息是赵某提供的。2017年12月份一天晚上，赵某找其去某车行再谈一谈，其到了之后，赵某和孙某某在车行坐着，赵某说其还欠1万元利息没还清，说是利滚利算的，其和他理论几句看说不清，就要走。赵某说走能行吗，说话挺横的，哗啦一下就把门插上了，不让其走。其和赵某吵起来，过5分钟赵某让孙某某出去，门就打开了，其就走了，赵某说过几天还找其。2018年1月份，孙某某和赵某来其家找其，其到楼下赵某车里见面。其坐车后面，赵某怕其录音，把其手机放方向盘上了。赵某说其手头紧，在孙某某他哥那借了3万元，把他的奥迪A4抵押那儿了，让其还他钱，还让其打一张3万元的欠条。其没同意，赵某说其还欠他钱没还清，利息还差，孙某某问其咋不承认呢，其跟他吵吵了几句。后来赵某和其下车说，他每个月还3千元利息，让其给他还一半，其二人就呛呛了，赵某看见其媳妇回来了就走了。当时赵某在车里拿出一个打印好的欠条，其没签字。2017年11月份，其媳妇发现其用房子贷款了，其把实情都说了。后来，头两个月的还款是某公司存到其邮政卡里，第一个月的4千元自动划走了，第二个月的4千元到卡后还没划走，赵某收到了短信提醒。赵某打电话告诉其卡有问题需要升级，让其去银行把钱取出来，他给朱某1送过去。其就取出来给赵某了，后来赵某把这钱用了，没给朱某1，其又自己存的钱。后来，这些贷款其媳妇还上了，并把财贸小区的房子变更为她的名字。（四）被告人供述及辩解1.被告人赵某的供述及辩解，证实2016年到2018年期间，其对戴某1进行敲诈勒索，共敲诈12.47万元+1.55万元+0.24万元-0.7万元-0.25万元=13.31万元。其实际借给戴某13千元+4千元+2.5千元=9.5千元，戴某1还过其利息是2千元+1.5千元+3千元+9千元=1.55万元。其没明确跟戴某1说过利息是多少，都是直接打欠条里了。具体过程是：2016年下半年，戴某1通过小广告给其之前工作的恒昌贷款公司打电话贷款，那时其已经不在那儿干了，之后公司中介知道戴某1还要用钱，公司中介就把其的电话给戴某1了。其和戴某1单独联系的，其把自己的钱借给戴某12、3万元，在规定时间内戴某1把钱还给其了，利息是一个月2千元，借给他的时候利息直接扣的。后来，戴某1又给其打电话说借钱，其借给他一笔4千现金，还有一笔是给他女儿转账的3千元，这两次当时没打条，因为之前借给他的钱都还了，其知道他的情况。其借给戴某1第一笔钱时，想让他用房子抵押了，但是产权处因为戴某1是已婚状态，需要双方同意，戴某1害怕他媳妇知道就没在产权处抵押。戴某1将他财贸小区的房照押给其了，而且其和戴某1去了他单位冯屯变电站，戴某1每月固定收入5千元，到他家也去了，知道他的情况后借的钱。戴某1说用钱给前妻看病和女儿生活费，还说别让他现在的媳妇知道。2016年底，其给戴某1打电话让他还钱，他说手上没钱，得过几天，其说那得加利息，但是没说具体加多少。借完这7千后的两个月，其去戴某1家里让他给打张欠条，其让他打了一张1万元的欠条，一个月内还清，没写超期怎么处理，戴某1说一个月内还。每次打欠条都是其带打印好样式的A4纸，其手写金额和日期，让戴某1签字按手印，笔和印泥也是其带的，其也在欠条上签字按手印。又过了一个半月，这期间其隔几天就给戴某1打电话催他还钱,打电话不接就发短信，一旦联系上了就约他见面说，其约戴某1到他家楼下见面或者到某车行向他要钱。有一次，其在车里和戴某1说过这么长时间了，戴某1说缓缓，其就威胁他不还钱要去他单位找领导，不还钱就找他媳妇要钱。其说不还钱得重新打欠条，其让戴某1打了一张2万元的条，两个月还清，其说要是能还上的话1万元就行，如果到期还不上就按2万元算，戴某1就签了，之前的1万元条给戴某1了。2016年底到2017年初期间，在2万元欠条后，戴某1在渤海湾那还过其2千元，送到某车行1.5千元，还有一次刷他信用卡3千元。2017年1月，其给戴某1打电话让他还钱，他说没有，其要求见面。在红楼附近其的车里，戴某1说有张信用卡里面有3千元，其就到其媳妇当时买衣服的地下服装店里拿pos机刷了3千元，之后把卡给戴某1了。2017年过年之后，期间其隔几天就给戴某1打电话，打电话不好使，其就要求和戴某1见面，在他家或某车行，车行在他家附近。有一次，戴某1说在他的上级单位供电局附近，其就去了，到那后问戴某1什么时候还钱，不还钱去单位找领导，去他家找他媳妇，戴某1一听这么说就说再缓一阵。其就让戴某1给其打了一张5万元的欠条，要是一个月能还上就还2万元，还不上就按5万元要了，他就签了，2万元的条还在其手里。其这么说是为了给戴某1施压，因为他唯一收入就是工作，他在单位干很多年了，其因为要债去找他单位领导的话，会影响他的工作，磕碜他。而且这两次就在他单位门口说这件事，他压力更大，一方面为了让戴某1还钱，一方面还不上还能提高还款金额。戴某1给其打5万元的条是因为他害怕其去单位和找他媳妇，再就是认为只要给其打条这个钱就能先不还，就能拖着。戴某1手头肯定还不上这5万元，但是他房照一直在其手上，最终还是得还钱，房照在其手上跑不了，买卖或者抵押都要用房照。2017年夏天，期间其还是向戴某1打电话和去他家要钱，他一直没还钱。一天上午其打电话给戴某1说这么长时间不还钱，今天必须还点儿，戴某1说出去张罗。下午在某车行见面，戴某1说出去借了1.5万元，还了别人剩9千元现金，都给其了。戴某1还给其的2千、1.5千、3千和9千都是利息，戴某1自己知道。其有一把卡簧刀，平时就在车里放着，其和戴某1很多时候在其车里谈，放把刀是为了让戴某1看见，让他在心理怕其、恐惧其，达到多给其打欠条的目的。刀有15厘米，黑钢把，单侧刃白色，弹簧刀，现在丢了。2017年9月份，戴某1给其打电话说急用钱，着急向其借5千元，当时其找孙某某和其一起去的，其跟孙某某说了戴某1的情况，说他在其这儿用过钱，开始挺痛快的，后来就费劲了，还差其7千元，但是其手上有10来万元的条，房照在其手里呢。其让孙某某去了之后说这次钱是从他那里拿的，这样之后以他的名义还能从戴某1那要出来钱，借给戴某1钱能挣着大钱。孙某某就和其去了，他也知道其把钱要回来他也能有好处，但没直接说给他多少。其和孙某某到戴某1家，其和戴某1说这钱是在孙某某那借的，到天的给还上，要着急就能拿2.5千元，戴某1着急就说行。孙某某说到日子必须把钱拿回来，其让戴某1签了一个5千元欠条，10天内还清。隔了10来天，其找孙某某又去了戴某1家，其和孙某某说这5千元戴某1没还，去向戴某1要钱。到戴某1家，其跟他说他用钱的时候给他拿来了，现在人家要用钱，戴某1说现在没钱，孙某某说这钱还能不能还了，戴某1说想想办法。其和戴某1口头说的，这钱到天在不还，还得1万元，但是没打条。之后几天，其和孙某某又去了戴某1家，其告诉孙某某去了就说其在他那拿的钱，这么长时间了，让戴某1还3万元。到戴某1家，其说因为他不还其钱，其在孙某某那串的钱，现在人家向其要钱，他不还钱人家公司上他家要钱来，其们是在白天戴某1媳妇不在家时去的，戴某1怕贷款公司晚上来他媳妇知道，拿这吓唬他。孙某某就说用钱时候给你拿，还钱这么费劲呢。其说再不还钱，其就来他家住。戴某1没办法又给其打了一张3万元的欠条。其知道戴某1的心理，只要不要钱打多少欠条都行，能拖一天是一天。2017年11月份，这期间其和孙某某说戴某1再不还钱就让他拿房子贷款。一天，其和孙某某去找戴某1要钱，看见另一伙人也来要债，其说再不还钱就收房子，孙某某说赶紧还钱，说其还欠他钱呢。戴某1说想办法整点钱还上，其就和戴某1提出把他房子做贷款，戴某1当时也没别的办法就同意了，其就开始跑戴某1房子贷款的事儿。其和孙某某去找戴某1，其让孙某某以其欠他钱的名义去管戴某1要钱，属于其虚构捏造出来骗戴某1还钱的，能要出来就要出来，要不出来就让他继续多打欠条。孙某某上面的贷款公司和大哥也是其虚构的，为了能用贷款公司来威胁戴某1。其和孙某某一个红脸一个白脸，孙某某态度强硬要账，往严重说，其是往回圆场，和戴某1提出新要求，让他同意签条。2017年11月份，其找到阎某某说有人欠其钱，其想把房子做贷款，这个人是结婚状态，不想让他媳妇知道，想用自己名贷款，阎某某说行，需要假离婚证、户口本证明离婚，其说那就办吧。其知道阎某某能找到人办这些假手续，里面的具体内容是其让阎某某和戴某1直接联系后，戴某1告诉他的，之后阎某某就找到了朱某1办贷款。阎某某明知戴某1的已婚状态，也知道做假的证件的用途是为了瞒着戴某1媳妇贷款。一天，其和孙某某跟戴某1打了工资卡流水，其把房照给阎某某，他和朱某1去产权处办理的不动产证和评估，当时交了1千多元是其拿的，其和孙某某把流水给阎某某送去后，就是他和朱某1联系办理的手续，其没去。其、孙某某、阎某某和朱某1都是种畜场的，其和朱某1关系不好，其找的阎某某，阎某某找的朱某1，朱某1肯定知道手续是假的，其是办手续时知道是朱某1的。戴某1放贷款的卡是其和他一起去邮政银行办的，银行卡短信提醒的号是其留的手机号，因为放款其得知道，戴某1在外面还欠别人钱，其第一时间知道就能把钱取走，银行卡密码也是其设置的。2017年11月下旬，阎某某给其打电话说下款了，其和孙某某接戴某1、朱某1到龙华路邮政银行，其和戴某1去取的4.5万元。其拿钱上车后，给朱某12.43万元，其中有300元什么费用，两个月还款钱8千元左右，剩下1.6万元是朱某1办理贷款的费用，他和阎某某的，朱某1拿上钱就走了。取钱的时候银行给个兜子，其把剩下的钱装上让孙某某拿着了，之后到龙南街邮政银行，其和戴某1到柜台取了4.5万元，到平安街邮政银行把剩下的钱都取出来了，都放到之前孙某某拿的兜子里了。都取完后，其把戴某1所有的条10万元复印了，原件当着戴某1面都撕了，其说两清了，就让戴某1回家了。其一共获得12.4万元，和戴某1分开后，其和孙某某到华夏车行还其欠老板肖东的3万元，还张某31万元，用现金汇款还其媳妇的老姑父3万元，剩下的5万多元其还了1万多的信用卡，还孙某某他妈6千元，剩下3万多其存点，留点现金。实际下款16万，某平台扣1万多，到卡里是14.9万元，朱某1拿走2.4万元，阎某某和朱某1从这3万多里分。贷款之后，戴某1说房照都押到某了，怕他媳妇知道，其就让他找阎某某再做一个假房照骗他媳妇。头两期因为有某公司存到里面的钱，短信提醒后其看没划走，就找戴某1去银行了，卡在戴某1手里，其跟戴某1说没钱了，戴某1也说没钱，其说还款的钱没划走，就让戴某1把钱取出来给其2.4千元，其花了。2018年初，因还款被取出来，公司说逾期了，其就和戴某1去某车行说这事，孙某某当时也在，其和戴某1说不用管逾期的事儿，说完就回家了。之前其给戴某1拍过一段让戴某1承认欠其钱的视频，这次没有，视频已经删了。2018年春天，戴某1给其打电话，说家里知道房子贷款的事了，其和孙某某就到戴某1家楼下，戴某1媳妇问其借钱的事是怎么回事，其说戴某1欠其10来万元，也没说明白就走了。其在向戴某1催债时，一次也没打过他。其和孙某某说打过戴某1的事，是其吹牛的，实际上没打过。其实际就借了戴某19.5千元，之所以将12万余元贷款非法占为己有是因为，一开始戴某1的房照就在其手上押着，其们去产权处查询过，是戴某1名下的房产，借给他钱能赚到利息，到什么时候其手里还有一套房子，房照在其手里他的房子也卖不了。之后欠条打到10万元时，其就有了想通过让他拿房子贷款的想法，让其这10万元的欠条都变成现钱。其就和孙某某找到戴某1利用他怕其去单位找，怕其去找他媳妇，怕被收房子的心理，来威胁戴某1进行房产贷款，达到占有贷款的目的。其继续让戴某1打欠条他也能打，为了拖还款时间，但是打完10万元欠条时，戴某1在外面欠很多钱了，别人也开始要钱，其就没继续让戴某1打欠条，就将现有欠条变现了。其在小贷公司上班时，接触到房屋贷款方面的流程，接触这个圈子后逐渐知道这种方法，对戴某1实施侵害的。2.被告人孙某某的供述及辩解，证实其和赵某都是种畜场的，上学时候就认识，是朋友关系。2017年3月到4月，赵某跟其说放钱给一个叫戴某1的，工作挺好，是国企正式职工，工资开的多，说用钱给他前妻看病。开始戴某1向赵某借过1、2万元，还完又借，最后还剩7、8千没还，利滚利到现在5万元了，赵某说手上有5万元的欠条，有戴某1家的房照。2017年6月份的一天，赵某给其打电话说戴某1要用钱，让其和他去送钱。赵某说戴某1老实蔫吧，他要用5千元，但是赵某只给他2千元，让他一周后还5千元，说把钱借给戴某1能挣大钱，一点一点剌他，10多万元都能挣。赵某说让其去的时候说这个钱是从其这拿的，这样之后好有理由向戴某1要钱，因为毕竟利息高2千块钱7天就得还5千元，说赵某自己的钱不好说，就以其的钱的名义和戴某1说，因为赵某知道戴某1当时特别着急用钱，其听赵某说完就同意和他去了。赵某之前在小贷公司干过，知道借贷的门路，借给戴某1的钱都是赵某自己的钱。赵某没说借给戴某1钱的具体的利息，7、8千元滚到5万是一年的时间，借2千元还5千元这次是7天。赵某说之前去戴某1家里要过钱，还吓唬戴某1说不怕磕碜就去戴某1单位找他要钱，赵某还给戴某1约到过某车行要钱，要钱的时候赵某用巴掌打过戴某1嘴巴子。其知道赵某是放高利贷，其知道会给其好处才跟着去的，但没说具体给多少。2017年6月份的一天，赵某找其去戴某1家，其俩从种畜场出来到中环赵某妻子那拿了2.4千元左右现金，赵某拿出来4、5百元，到财贸小区赵某带其上楼到戴某1家，赵某说这2千元钱是大哥的（指其），但是利息高，好不容易凑上的，人家（指其）知道你这种情况都不愿意给你拿，戴某1唉声叹气说利息太高了，赵某说你都这种情况了，别人没人给你拿钱，其和戴某1说钱你用是用了，到天你必须拿回来！赵某就拿出借款协议让戴某1签字按手印了，协议内容就是欠款5千元，7天之内还清，超期有滞纳金（多少其不知道）。赵某给了戴某12千元钱现金，之后其们就离开了。隔了半个月，赵某找其第二次去戴某1家，赵某和其说5千块钱戴某1没还，让其和他再去一趟，赵某说超天了这次去管他要1万，赵某给戴某1打电话说在家，到戴某1家赵某说你这钱也拿不回来，这人家（指其）现在跟着要，戴某1和其说大哥你看咋整？其说你这人用钱到天得还钱呐，你哪天能还钱！戴某1说过几天，把公积金里的钱看看能不能取出来。赵某和其说大哥你别吵吵，他俩商量一下，其说必须给其一个满意的答复。赵某就和戴某1说得涨利息，5天之后还1万，戴某1也没招，就说行。这次没打条，口头约定的1万元欠款。去之前，赵某和其提前就商量好的，赵某告诉其怎么配合说，以其的名义往回要这个钱，没有钱赵某再和戴某1谈涨利息，因为利息实在太高了，5千元直接翻到1万元，赵某自己和他说，不好说这些话，让其去说能多抬高债务。赵某知道戴某1的经济情况还不上这个钱，能还点的话赵某就抠出来点，还不上就继续跑利息，达到赵某说的挣大钱的目的，越滚越多。其在其中就是一个幌子，骗戴某1的，其俩配合，其就是放狠话往严重了说，赵某往回圆场，一个红脸一个白脸，逼着戴某1认这个高利息。又过了不到一个月，第三次去戴某1家的时候，这之前赵某就给戴某1打过电话说已经滚到3万了，赵某让其到戴某1家说其上面有贷款公司，这钱是其公司的钱，其说行，赵某开车就拉其去了戴某1家。到戴某1家，赵某说你说这3万块钱这么长时间不还，现在其大哥（指其）公司管他要呢，赵某就和其叽咕眼睛，其就明白了，其就挺横的对戴某1说，你用钱的时候给你拿，现在你不还钱，你要干啥啊你啊！其冲赵某借你钱，你这不把赵某装里了吗。赵某又和其叽咕眼睛，其就不说话了。赵某和戴某1说，你看这么多天了，你出个条吧，赵某就让戴某1打了个3万的欠条，戴某1当时也是还不上钱了，能拖就拖了，打多少欠条都行了。赵某填上借款合同，戴某1签字按手印，赵某说行，回去其俩和公司好好说说再等几天，之后赵某拿上借款合同其们就走了。赵某和其说他有招，戴某1之后再不还钱就让他用他家房子贷款，反正房照在赵某手里。戴某1只要不倒这钱就跑不了，戴某1倒了（指还不上钱）他还有套房子。借款合同、协议都是相当于欠条，都是赵某带去的提前打印好的模板，赵某填上金额、日期让戴某1签字。其上面实际没有公司，赵某说是其的钱和其公司都是虚构骗戴某1的，为了能让他还钱，不还就多打欠条。戴某1也知道贷款公司的钱不还会电话催收，会找他要钱，他也惹不起贷款公司，以公司名义威胁他。又隔不几天，第四次去戴某1家是戴某1给赵某打电话说有别人也来他家催债了，赵某就带其去了，到那之后另一伙人就走了，赵某看要账的都上来了就和戴某1说，你得研究研究了，房照押完了（赵某那）也不能再押了，欠这么多钱把房子做贷款吧，其和戴某1说你都押出去了其的钱咋整！赵某让其别说话，和戴某1说，不贷款的话其大哥（指赵某自己大哥，也是虚构来骗戴某1的，实际都是赵某自己借的戴某1钱）也得找你收房子，戴某1说他是已婚状态，房子贷款需要双方签字，他不能让媳妇知道，赵某说他能想办法，指的就是后期找阎某某做假离婚证和假房照。戴某1就说那就研究研究吧，同意了，让赵某帮他整。赵某说收戴某1房子是威胁戴某1用房子贷款，贷款下来戴某1能把欠的钱还上，还能有房子继续住，收房子的话，戴某1房子就没了住不了了。戴某1为了保住房子只能贷款。2017年10月份的时候，其和赵某还有阎某某都在种畜场的篮球场的时候，赵某和阎某某说，有个人（戴某1）欠他几万块钱，逼到一定程度实在没钱了，想给这人的房子做贷款，阎某某说行啊，放这钱不挣干啥去啊！因为阎某某能从贷款公司和戴某1之间拼缝，阎某某也知道像戴某1这种人和他说几个点服务费都能答应。刨去给贷款公司的就是阎某某获利的，之后阎某某就找到了某公司的朱某1办理的贷款。阎某某知道赵某放高利贷，他也是之前做小贷出身的，里面的猫腻他都懂。赵某、阎某某、朱某1、其都认识，都是种畜场的，但是其和赵某好，阎某某和朱某1关系好，赵某和朱某1之前有过节，所以通过阎某某联系的，而且阎某某之前做过小贷业务，知道房屋贷款都需要什么，缺啥少啥手续都能整。其听赵某说，赵某和阎某某说戴某1得自己贷款，不能通过他媳妇，但是戴某1是已婚状态，不通过他媳妇得是离婚状态，阎某某说缺离婚证和离婚状态的户口本，赵某就和阎某某说帮想想办法，阎某某就找人做了一个假的戴某1的离婚证和假户口本。阎某某为戴某1办理假房照办贷款期间，戴某1、赵某和其见过面，戴某1说房照办贷款了，他媳妇知道了怎么办，赵某说那就再办一个呗，就让阎某某办了一个假的房照，真房照贷款用，假房照放戴某1家防止他媳妇知道这事儿。2017年11月份的时候，手续差不多了，赵某和其带着戴某1到中国人民银行打的征信，之后到龙华路工商银行调的戴某1工资流水，之后戴某1回家了，这时候阎某某拿着戴某1的房照在产权处做的评估，其和赵某完事就去产权处找的阎某某，把征信和流水都给他，其俩也回家了。阎某某拿着征信、流水、房照，其还看见阎某某拿了假离婚证的复印件就去某公司送手续了。这之后没几天，赵某给其打电话说下款了，其俩就去接的戴某1，之后接朱某1，其们一起到了龙华路邮政银行，取了4.5万元，因为取5万以上用身份证，赵某和戴某1进去取的，之后赵某在车里给朱某1点了一笔0.9万元和一笔1.5万元，说是保证金和提点钱，具体怎么算出来的其不知道，朱某1拿钱就先走了，剩的2.1万元赵某就放车上了。之后去了龙南街邮政取了4.5万元，戴某1和赵某进去取的，其在车上看钱了，第二笔取完赵某拿了个兜放副驾驶其脚底下了，两笔钱都放兜子里了，之后去平安街邮政把剩下的钱都取出来了。其没下车，其在车上看着钱，一共是14万多，朱某1拿走2.4万元，剩下的一共是12万多，都取完后赵某骗戴某1说先去把钱还了去，剩下的回来和戴某1算，让戴某1先回家了，其和赵某就走了。到龙南街的车行，赵某给车行老板打电话说钱给送来了，赵某就给老板娘五打50元面值一捆的现金，一共2.5万元钱，其也不知道给的啥钱（但是和戴某1没关系），剩下的10来万赵某到五中附近的农行存上了，存的谁名字的卡其不知道，其没下车。之后赵某和阎某某打电话说晚上叫朱某1喝点，就给其送回家了，其和阎某某、朱某1关系也不好就没去。之后赵某也没回去找戴某1，把12万多都占为己有了。阎某某办假手续和拼缝肯定获利了，具体多少其不确定。朱某1从中获利多少具体不知道，就是2.4万元当中的钱。2018年2月份，刚过完年的时候，赵某和其在某车行的时候，赵某给戴某1打电话问在哪呢，戴某1说家里不方便就来某车行了，这次其在旁边坐着没说话，赵某让其先去隔壁，他俩唠啥其不知道，其回去的时候戴某1走了，赵某给其看了一个视频，特意录的那种不是偷着录的，内容是戴某1承认欠赵某1万元钱。其不知道赵某咋说的，让戴某1录的这个视频，他也没说。2018年4月份的时候，赵某和其在市里溜达的时候，戴某1给赵某打电话说他媳妇知道房子贷款的事了，赵某说那就去唠唠吧，其俩就去戴某1家楼下了，到那儿时其们仨在车上，赵某用视频说让戴某1打个1万的欠条，戴某1不打，说最开始就欠你7千元钱，现在还你这么多了，差不多点得了。赵某说这1万块钱是答应给其的，其大声跟戴某1喊说你当时用钱的时候你就得想好怎么还这个钱。戴某1说就借几千块钱，你们还想咋的啊。之后戴某1也没签，戴某1媳妇、妹妹就回来了和赵某理论这件事，戴某1媳妇问赵某戴某1究竟欠多少钱，赵某说你说这些都没有用，咱们看欠条说话，之后唠不明白其俩就回家了，之后其就再没见过戴某1。（五）鉴定意见齐齐哈尔市公安局司法鉴定中心（齐）公（刑技）鉴（文检）字[2019]6号，证实检材上的“齐齐哈尔市房屋市场登记管理处房屋产权登记专用章”印文与样本上的“齐齐哈尔市房地产产权市场管理处房屋权属证书专用章”印文不是同一枚印章盖印。（六）辨认笔录及照片1.经戴某1辨认，证实3号照片的女子（李某1）是给其办理贷款的人。2.经戴某1辨认，证实3号照片的男子（赵某）是威胁、恐吓其索要欠款的人。3.经戴某1辨认，证实1号照片的男子（孙某某）是跟着赵某向其索要欠款的人。（七）视听资料光碟35张，证实公安机关讯问被告人赵某、孙某某的过程，及笔录等电子文件。（八）其他证据抓获、破案经过，证实案件破获的过程，及被告人赵某、孙某某到案过程。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。（二）收买、非法提供信用卡信息罪2018年末，被告人赵某找何某1、鲁某、张某1、张某2、丁某等人以每套人民币300元至900元不等的价格共收购9套银行卡，一套银行卡包括同一人名下的身份证号码、一张银行卡、一张手机卡和一个U盾。赵某将收买的银行卡以每套人民币1,000元的价格卖给王某4，共获利人民币3,000元。被告人赵某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。上述事实，有公诉机关提交的，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑事侦查大队情况说明，证实一是经工作，未能确定刘某3的真实身份，未找到该人；二是未能找到张萌；三是经对戴某1询问，未能辨认出制作假证的王某某，但王某某对此事供认不讳。（二）证人证言1.证人王某4的证言，证实2018年12月份，其朋友刘强跟其说收银行卡往出卖能挣钱，他说有销路，其同意了。其觉得卖卡挺挣钱的，就联系身边的朋友亲属办卡。2019年1月份左右，其给赵某打电话让他办银行卡给其，赵某问其办银行卡干什么，其说网上打游戏和网络赌博、偷税漏税用卡，其说其都整完了，没有什么事儿。其还说给其办卡其一套给1千元，刘强给其1.5千元，其在中间赚5百元，因为赵某和刘强都认识，赵某说行。过了5天，赵某去万力皮革城那家麻将馆找其，给其四套银行卡，有三张是赵某的名，分别是农行、中国银行和建行，另一张不记得是谁的名字，当时刘强在其身边，其直接把卡给刘强了。大约半个月，刘强给其四套卡的钱共6千元，又过半个月其通过微信转账给赵某4千元卡钱。2月初，赵某在大岗子红丰火锅附近碰到其，又给了其6套银行卡，其直接给刘强了。过半个月，刘强给其9千元，半个月左右其给赵某微信转账了6千元卡钱。这6套卡分别是农行、建行、工行、邮政和中国银行的，谁的名字不记得。2.证人何某1的证言，证实其买过两套银行卡，对方是微信上认识的叫什么不知道，平时通过电话和微信联系，电话是133××××4917（赵某的手机号），微信是×××。其是2018年12月办的建行卡和中国银行卡，他只用了中国银行卡一张，另一张还给其了。2019年2月份，其办了农行卡和邮政卡，他只用了邮政卡，农行卡还给其了。一共微信转账给其8百元，第一次2百元，第二次6百元。其问过他买卡干什么用，他没和其说。其是通过朋友肖俊认识的，肖俊给其的微信号。3.证人鲁某的证言，证实其和张萌是朋友关系，张萌找其办过3张卡。2019年1月，其当时缺钱需要还网上贷款，其看到张萌发朋友圈说收银行卡，其就问了，张萌说收5个银行的卡，包括建行、中国、农业、工商、邮政，必须办理银行卡、U盾和手机卡是一套的，一套650元，其就同意了。第二天，张萌开车带其到中环联通办的手机卡，张萌交的钱，之后去建行用身份证和新购的手机卡办了一套，给张萌了。之后又去农业银行、邮政银行、各办了一套，都给张萌了。约定3张卡给其1950元，其一直要钱，张萌到现在也没给其。其办银行卡是想挣钱，张萌跟其说是往国外邮寄，具体给谁不知道。4.证人张某1的证言，证实2019年1月16日，“大个”开车拉其去农业银行、邮政银行、建设银行办了3张卡，其都给“大个”了。“大个”是通过其工作时的领班认识的，不知道真名，他电话是131××××6611，微信是×××。当时“大个”说一张给5百元，3张共1.5千元，但是现在还没给其。其问了“大个”卡用来干什么，但他没告诉其，其是因为缺钱才办的。5.证人张某2的证言，证实2018年时，其和张某1是同事，其们管他叫“大个”，他的手机号是131××××6611，微信是×××。2019年1月，张某1跟其说他最近在收银行卡，一张5百元，挺挣钱，说以前的同事已经挣了好几千了，问其干不干。其问收银行卡干什么，张某1说拿去给国外用，具体干什么没说，让其放心肯定没事。当时其比较缺钱，就同意了。过几天，张某1拉其去先买的电话卡，又去银行办了一张邮政卡和工商卡，还有U盾，办完后，张某1把卡和U盾拿走了，让其等消息，张萌说办一张卡给5百元，之后张萌也没给其钱。其对象丁某也给张某1办了3张卡，是其介绍的，但是也没给她钱。6.证人丁某的证言，证实其不认识张某1，但其对象张某2认识他。其对象说办卡张某1给钱，一张5百元，其也想挣钱就办了。2019年1月，张某1跟其对象说给他办卡能挣钱，一张给5百元，这些银行卡拿去国外用，具体干什么不清楚，反正是没事儿。其当时觉得没什么事儿挺好的，就跟起对象一起办了。其对象跟张萌去办卡那天，其也去了。在中环一个店，其和对象办了手机卡，又办了一张邮政卡、农行卡和建行卡，还有三张卡的U盾，张某1把卡都拿走了，让其们等消息，之后就没消息了，到现在也没给其和其对象钱。（三）被告人供述及辩解被告人赵某的供述及辩解，证实2018年末，王某4找其说办银行卡，每套给1千元，其再找别人办给多少钱都行，中间剩的就是其的利润。王某4说办一套包括一张银行卡、绑定一张联通手机卡、U盾、提供身份证号，其就开始找人办卡。2018年12月份，其给何某1打电话，因为其知道他没什么经济来源，其跟何某1说办一张卡给3百元，他同意了，办了两张卡，一张建设银行、一张中国银行。2019年1月，其拉着何某1在铁东大市场的邮政银行卡，他自己办的手机卡，这三张卡中两张能用，其给了何某16百元。分两次给王某4的，一张给其1千元，其在过程中赚了1.4千元。2019年1月份，其找张萌办卡，张萌说行，他又找下面的人办的。这些人其不认识，这些人其不认识，但是张萌把身份证发给其照片了，叫丁某、鲁某、张某2、张某1四个人。一共给其10多套，其中6套是能用的，750元一张收的，王某4给其每张1千元，王某4给其邮寄地址，其就邮走了，这过程其挣了1.5千元。2019年1月，张萌给其介绍一个叫刘某3的，张萌和他说的情况，其领着他去大庆办了3张卡。其回齐齐哈尔就把这套给王某4了，王某4给其1千元一张，其给刘某39百元。因为开始刘某3说能办介绍人办，所以给得多，但是之后他也没找着人，此过程中其挣1百元。不能用的银行卡退给办卡人了，绑定银行卡的手机卡是办卡人自己办的，其给每张手机卡50元的费用，费用王某4不给其，是其自己出的。王某4说这些卡是大公司避税用的，还听说博彩公司洗钱用钱，其知道这些卡的用途是违法的其还办是因为想挣钱。其和他们说卡的使用用途，他们也没说什么，就同意了。其和王某4是朋友关系，其和何某1认识，和张萌之前就认识，王某4和张萌认识，其它都是张萌找的其不认识。（四）其他证据抓获、破案经过，证实案件破获的过程，及被告人赵某到案过程。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。（三）买卖身份证件罪2017年11月，赵某找被告人阎某某帮忙给戴某1办理房屋抵押贷款，因戴某1已婚，需要夫妻双方共同到场签字，赵某告诉阎某某不能让戴某1妻子知道此事，阎某某便找到被告人王某某要制作一个假户口本，将真户口本中的已婚改成未婚，阎某某给王某某人民币500元，王某某将一个假户口本交给阎某某。阎某某用该假户口本和自己做的假离婚协议在戴某1妻子未到场的情况下帮助戴某1贷款成功。被告人阎某某、王某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。被告人阎某某于2019年6月24日主动向齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑警大队投案，并如实供述主要犯罪事实；被告人王某某于2019年7月20日主动向齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑警大队投案，并如实供述主要犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交的，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.户籍证明、无犯罪记录证明、现实表现、常住人口信息，证实被告人阎某某、王某某的自然身份信息，及阎某某、王某某的无犯罪记录情况。2.齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑侦大队情况说明，证实一是本案中伪造的户口本未找到原件，卷中附扫描件；二是经对戴某1询问，未能辨认出制作假证的王某某，但王某某对此事供认不讳。3.体检报告，证实被告人阎某某进入齐齐哈尔市看守所时无羁押禁忌。（二）证人证言1.证人赵某的证言，证实内容详见赵某在敲诈勒索罪中的供述和辩解。2.证人戴某1的证言，证实内容详见戴某1在敲诈勒索罪中的陈述。3.证人朱某1的证言，证实内容详见朱某1在敲诈勒索罪中的证言。（三）被告人供述及辩解1.被告人阎某某的供述及辩解，证实2017年11月份，在种畜场的篮球场的时候，赵某和其说他那有个人欠他钱，赵某想给这个人拿房子抵押做贷款，后来其知道这个人叫戴某1，其说行能办，其就联系了某公司的朱某1。朱某1说需要提供身份证、户口本、婚姻证明、房产证。其就和赵某说了，赵某说这个人现在已婚，但是不想让媳妇知道。其就把这情况和朱某1说了，朱某1说那就只能是离婚、或者单身状态。其和赵某转达了这个情况，赵某说戴某1和前任的离婚证有，其问朱某1以前的离婚证行不行，朱某1说行。其说离婚协议和户口本不用行不行，因为朱某1在某上班，其问他能不能走后门，朱某1说不行，公司要求必须有，他就说让其做个假的离婚协议和假的户口本，其就把这情况和赵某说了，赵某说假的户口本让其联系找人整一个，离婚协议让其上网下载一个，也整个假的。其就联系了其当时微贷网的同事王某某办了假的户口本，其做了假的离婚协议，手续都齐了之后，其领戴某1到某签合同和到产权处做产权他项，之后审核通过了就等着放款了。其不知道赵某和戴某1之间的事儿，其同意帮赵某联系贷款是想挣贷款提成的钱。用戴某1和前妻的离婚证办理贷款，正常是不可以的，但是因为朱某1在微贷网上班，他同意这个行就能办了，也是为了能成功贷款，他也能得提成钱。其和王某某当时是微贷网公司的同事，他之前提过说能办假证，其就联系到他了，说要做个假的户口本贷款用，赵某把户口本里戴某1的信息提供给其，其告诉的王某某，并告诉他把婚姻状态写成离婚。当时王某某说费用不是3百就是5百元，赵某把钱给其，其给王某某了，都是给的现金。两天左右就做完了，王某某是自己做的还是联系谁做的其不知道，做好之后王某某把假户口本给的其。其上网找了一个离婚协议模板打印出来的，之后赵某领戴某1到其单位微贷网，戴某1把他的信息签上了，赵某把戴某1前妻宋某的名字签上了。2.被告人王某某的供述及辩解，证实2017年末2018年初，其和阎某某在微贷网上班，有一次阎某某谈起要办一个假户口，因其之前看过一个办证的广告，其就说其能办，可能得5百元，阎某某同意了。之后其就找了一个办证的广告，定的3百元出证。其就跟阎某某说5百元能下来，阎某某微信转给其5百元。但是其这次被骗了，钱拿走了没给证。后来其又找个广告打电话，商定的3百元当天出证。办证的人让其把钱放到聚龙宾馆附近一个楼的窗户里，其等一阵后，那个男的打电话给其说做好了，其就去窗户那取了，其拿到之后就给阎某某了。阎某某没告诉其具体用途，就说把原户口本上写的已婚改成离异。（四）辨认笔录、指认笔录及照片1.经戴某1辨认，证实2号照片的男子（阎某某）是给其办假证的人。2.经阎某某辨认，证实8号照片的男子（王某某）是给戴某1办理贷款时做户口本的人。（五）其他证据抓获、破案经过，证实案件破获的过程，及被告人阎某某、王某某到案过程。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。（四）买卖国家机关证件罪2017年末，戴某1被迫用房产证抵押贷款后，为了对妻子隐瞒已将房屋抵押贷款一事，通过被告人阎某某的帮助沟通和联系，找到被告人王某某购买假房屋产权证，王某某将一个假房屋产权证交给戴某1，戴某1给王某某人民币500元。上述事实，有公诉机关提交的，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）物证假房产证，证实该案中被告人制作的假房产证的情况。（二）书证接受戴某1证据材料清单，证实2018年6月4日，齐齐哈尔市公安局铁锋分局刑侦大队接受戴某1提交的假房照复印件三份。（三）证人证言1.证人赵某的证言，证实内容详见赵某在敲诈勒索罪中的供述和辩解。2.证人戴某1的证言，证实内容详见戴某1在敲诈勒索罪中的陈述。（四）被告人供述及辩解1.被告人阎某某的供述及辩解，证实2017年11月份放款之后几天，赵某给其打电话说，因为戴某1的真房照在某公司押着，怕戴某1媳妇知道贷款的事，想做一个假房照放家里骗戴某1媳妇用，其说行，其用微信把王某某的微信推荐给了戴某1，其和戴某1说想怎么办直接联系就行，还是之前办假户口本那人。戴某1直接给的王某某钱，也是3百或者5百元，假房照做好之后王某某给的其，其给的戴某1。2.被告人王某某的供述及辩解，证实2017年末2018年初，阎某某给其打电话说要做一个假房照，他跟其说让他朋友联系其，还是上次做户口本的人。之后那人联系其，说是阎某某介绍的做房照，其说行，5百元，他同意了。其又给上次做户口本的人打电话，给了那人3百元，取了假房照其就给阎某某说的朋友送去了，他当面给其5百元现金。假房照具体什么用，阎某某没和其说，这次其获利2百元。（五）鉴定意见齐齐哈尔市公安局司法鉴定中心（齐）公（刑技）鉴（文检）字[2019]6号，证实检材上的“齐齐哈尔市房屋市场登记管理处房屋产权登记专用章”印文与样本上的“齐齐哈尔市房地产产权市场管理处房屋权属证书专用章”印文不是同一枚印章盖印。（六）辨认笔录及照片经戴某1辨认，证实2号照片的男子（阎某某）是给其办假证的人。（七）其他证据抓获、破案经过，证实案件破获的过程，及被告人阎某某、王某某到案过程。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。本院认为，被告人赵某、孙某某敲诈勒索他人财物，赵某敲诈勒索数额巨大，孙某某敲诈勒索数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人赵某收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人阎某某、王某某买卖国家机关证件、居民身份证件，其行为分别构成买卖国家机关证件罪、买卖身份证件罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。因被告人赵某主观上以非法占有为目的，客观上通过对被害人进行威胁、要挟的方法强行向被害人索要财物，符合敲诈勒索罪的犯罪构成，故被告人赵某的辩护人提出的赵某不构成敲诈勒索罪、构成侵占罪的辩护意见于法无据，本院不予采纳。被告人赵某犯敲诈勒索罪，数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人孙某某犯敲诈勒索罪，数额较大，依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人赵某犯收买、非法提供信用卡信息罪，数量巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人阎某某犯买卖国家机关证件罪，依法应处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；犯买卖身份证件罪，依法应处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。被告人王某某犯买卖国家机关证件罪，依法应处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；犯买卖身份证件罪，依法应处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。公诉机关指控的第二起敲诈勒索犯罪，系被告人赵某、孙某某共同犯罪，被告人赵某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人孙某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人孙某某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。公诉机关指控的买卖国家机关证件犯罪、买卖身份证件犯罪，系被告人阎某某、王某某共同犯罪，在共同犯罪中二人均起主要作用，均系主犯。被告人阎某某、王某某主动投案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人赵某、阎某某、王某某犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院决定予以采纳。被告人赵某、孙某某、阎某某、王某某的辩护人提出的量刑意见不当，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第一百七十七条之一第二款、第二百八十条第一款、第三款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十五条、第六十九条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人赵某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十三万元；犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月5日起至2026年6月4日止。）二、被告人孙某某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2021年6月5日止。）三、被告人阎某某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；犯买卖身份证件罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月24日起至2020年7月23日止。）被告人王某某犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；犯买卖身份证件罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月20日起至2020年8月19日止。）五、被告人赵某犯敲诈勒索罪的违法所得人民币103,300元依法继续向赵某予以追缴后返还被害人；被告人赵某、孙某某犯敲诈勒索罪的违法所得人民币27,500元，依法继续向赵某、孙某某予以追缴后返还被害人。六、被告人阎某某、王某某犯买卖国家机关证件罪、买卖身份证件罪的违法所得人民币1,000元，依法继续向阎某某、王某某予以追缴后返还被害人。七、被告人赵某犯收买、非法提供信用卡信息罪的违法所得人民币3,000元依法继续向赵某予以追缴后没收上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 崔 霞审判员 熊晓娜审判员 宗贵和二〇二〇年七月二十九日书记员 邓 超本判决援引的法律条文内容《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。