河北省新乐市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0184刑初98号 公诉机关新乐市人民检察院。 被告人张雪峰，男，1971年12月28日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及被捕前住址：河北省邯郸市峰峰矿区，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日被新乐市公安局刑事拘留，经新乐市人民检察院批准，于2019年11月19日被新乐市公安局逮捕，现羁押于新乐市看守所。 指定辩护人李进考，河北新星律师事务所律师。 新乐市人民检察院以新检刑诉（2020）62号起诉书指控被告人张雪峰犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乐市人民检察院指派检察员陈莉娜出庭支持公诉，被告人张雪峰及其辩护人李进考到庭参加了诉讼。现已审理终结。 新乐市人民检察院指控，2013年4月3日，被告人张雪峰用王伟霞的身份在新乐市工商行政管理局注册成立“新乐市展铭种植专业合作社”，实际控制人是张雪峰。2013年至2014年期间，被告人张雪峰以种植、销售山药、花生为名，以高息为诱饵，采取虚假宣传的方式，通过代办员向社会不特定群体非法吸收公众存款。经平山司法鉴定中心鉴定，张雪峰非法吸收公众存款涉及178笔144人2969651元，退还5000元，未退资金2964651元，造成损失2964651元，涉及178笔144人，现无法追回，给群众造成重大损失。 公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据，认为被告人张雪峰非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对被告人张雪峰在有期徒刑三年至四年幅度内量刑，罚金人民五万元。 被告人张雪峰对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在庭审过程中亦无异议。 张雪峰的辩护人提出的辩护意见是，被告人在庭审过程中自愿认罪认罚，系初犯、归案后如实供述犯罪行为，认罪态度较好，请酌情对被告人从轻或减轻处罚。 经审理查明，2013年4月3日，被告人张雪峰用王伟霞的身份在新乐市工商行政管理局注册成立“新乐市展铭种植专业合作社”，实际控制人是张雪峰。被告人张雪峰以种植、销售山药、花生为名，以高息为诱饵，采取虚假宣传的方式，通过代办员向社会不特定群体非法吸收公众存款。2013年至2014年期间，新乐市展铭种植专业合作社共吸收资金2901651元，涉及171笔137人，被告人张雪峰已退还资金5000元，代办员李根虎垫付金额312000元，代办员王发水垫付金额40000元，代办员刘军刚垫付金额331343元，代办员苏兰成垫付金额10000元，代办员刘金学垫付金额211125元，代办员刘玉然垫付金额423769元，代办员唐占红垫付金额353004元，代办员许某芬垫付金额20000元，代办员康新志垫付金额5000元，代办员孙魁生垫付金额42500元，代办员岳保群垫付金额20000元。 上述事实,有经庭审质证的下列证据予以证实： 常住人口基本信息，证实涉案人员基本情况。 新乐市公安局接受证据材料清单，李根虎提供的存单复印件共25份金额31.7万元；刘路明提供的存单复印件4份共计2万元；张永波提供的存单复印件7份共计6.8万元；穆晓峰（代其母亲许某分）提供的存单复印件3份共计8.4万元；许某芬提供的存单复印件3份共计8.9万元（其中两份与穆晓峰提供的存单复印件一致，金额为7.4万元）；史战雄提供的存单复印件6份共计7万元；康新志提供的存单复印件3份共计3.5万元；王发水提供的存单复印件3份共计4万元；刘军刚提供的存单复印件18份共计33.1343万元；魏翠兰提供的存单复印件33份共计73.081万元；苏兰成提供的存单复印件1份共计1万元；刘金学提供的存单复印件15份共计21.1125万元；刘玉然提供的存单复印件26份共计42.3769万元；唐占红提供的存单复印件12份共计35.3004万元；孙魁生提供的存单复印件8份共计12.65万元；岳保群提供的存单复印件5份共计5.71万元；陈慧轻提供的存单复印件7份共计6.8万元；高小分提供的存单复印件1份共计9000元。任雪雪提供的张雪峰的证明和任海民的自述材料。 3、新乐市工商局对王伟霞的询问笔录，证明王伟霞曾将其和王彩彦、葛晓刚身份证户口本借给张雪峰，其不知其是新乐市展铭种植专业合作社的法人。 抓获经过，证明被告人张雪峰系于2019年10月8日被民警抓获归案。 社会调查，证明张雪峰无违法犯罪记录。 6、羁押证明，证明张雪峰2019年10月8日至10月15日在河北省成安县看守所羁押。 7、新乐市公安局接受证据材料清单，杨会芹提供的云南尚格珠宝有限公司的收据，张雪峰给连庆文转账凭证，薛卫陈给张雪峰打的欠条。 8、辨认笔录，证明马红玉辨认出张雪峰是新乐市展铭种植专业合作社老板。 9、平山司法鉴定中心2019年10月24日出具的司法鉴字[2019]第022号司法鉴定意见书，鉴定意见为新乐市展铭种植专业合作社张雪峰非法吸收公众存款涉及178笔144人2969651元，退还5000元，未退资金2964651元，造成损失2964651元，涉及178笔144人。根据代办员笔录汇总代办员垫支金额1789741元。 10、证人证言 任某证，展铭种植专业合作社的实际经营控制人是张雪峰。其是2013年8月份经人介绍到新乐市展铭合作社工作的，在合作社担任司机职务。展铭合作社没有任何经营项目，其不知道张雪峰是否实际经营稀土合金，但他有合作稀土合金有限公司。合作社的老板是张雪峰，经理杨顺堂，两个会计，一个叫小田，一个叫小马，还有一个司机叫刘江伟。其在合作社的主要工作是有存款时代办员给合作社打电话，会计把打印好的存单交给其，其开车到代办员家里收并把存款单交给代办员。有支钱时代办员给合作社打电话，会计把现金给其，其把现金交给代办员并把存单收回来交给会计。合作社大概有二十来个代办员，其不参与宣传，也没有发展过下线，其佣金是每月3000元固定工资，其只是个开车的。因为是其下乡，合作社的其他员工称呼其经理，实际上其不是，合作社没明确谁是经理。其找过藁城的两个业务员，是带着合作社的宣传单去发展这两个人的。2014年6、7月份的时候，合作社不能兑付其怕出事就问张雪峰时候能兑付了，他说差不多能兑付，还说就是合作社出了事也是他的事和其无关。张雪峰给其写的证明是证明合作社的一切事情其不知情与其无关。 刘江伟证，其和任某在新乐市展铭种植专业合作社一起工作过。其是在2013年4月至2014年5月期间在合作社工作，任某是2013年7月份到2014年秋天在合作社工作。合作社的老板是张雪峰负责合作社的全面工作，经理是杨顺堂负责合作社的具体业务，田兴、马红玉是合作社的会计和出纳。2013年7、8月任某来后杨顺堂就离开合作社了，任某就接替了杨顺堂的经理位置履行经理的工作职责，就是收、兑存款，另外他还在藁城区增村镇发展了代办员。任某不是司机，任某是挣工资的，只是上班打工的。合作社经营的业务只是收取群众存款，但没有资质开展群众存款业务。存、取款的流程都是由代办员办理。代办员直接来合作社存款的，出纳、会计开具存款单并清点钱数，后把存款交给经理。群众在代办员处存款的，代办员事先给合作社打电话报告存款人的情况，出纳、会计出具存款单，经理带存款单下乡去取款并把单子交给代办员。支款时是代办员给合作社打电话报告支款人的情况，经理带现金送到代办员处并收回存单并交给出纳、会计。在2014年5月份的时候合作社就不能和群众兑付存款了。其在合作社是司机，专职开车拉着合作社的工作人员下乡。杨顺堂下乡发展业务员和具体经手存、取款。经理收款后除留下周转资金外，剩余的存款都交给张雪峰带走了。 马红玉证，其在合作社2013年5月开始营业的时候就去上班了，到了2014年7月合作社倒闭其就不干了。在合作社期间其一直是出纳。合作社的实际经营控制人是老板张雪峰。合作社上班打工的有经理杨顺堂，业务员张世宝，司机刘江伟。其知道的就是合作社只是吸收老百姓的存款。开始的时候张雪峰、杨顺堂和张世宝下乡发展代办员，让代办员帮合作社吸收存款，他们给代办员说合作社有实体、存款利息高，把钱存到合作社有保障，代办员也是这样给老百姓宣传的。有人存款时，代办员给合作社打电话，告诉存款人的姓名、存款金额以及存期，其就会打印好存单一式三联，把代办员和存款人的两联存单交给杨顺堂或张世宝，他们到代办员处再把存单给了代办员，把存款带回到合作社交给张雪峰。支取时代办员合作社打电话，告诉支款人的情况，其和田兴就根据账目记录的存款人情况结算，把利息单打印出来交给杨顺堂或者张世宝，他们拿着利息单到张雪峰手里领取现金，到代办员处把现金交付后再把代办员、存款人留存的两联存单收回来交给其和田兴。任某是2013年9月前后来的，他来后杨顺堂就不干了。任某也是在合作社打工，具体工作是到代办员处把存款拿回到合作社交给张雪峰，有人支款时从张雪峰手里只支取本息后交给代办员，别的他不负责。田兴是会计，刘江伟是司机，杨顺堂和任某、张世宝都是专职收款、支存款的。合作社没有明确规定职务。新乐市的代办员都是张雪峰、杨顺堂、张世宝通过关系找的，任某来后他通过关系在藁城区增村甄发展了两个代办员。 田兴证，其是2013年5月份至2014年6月份在新乐市展铭种植专业合作社上班的，其在合作社是会计专职记账。合作社的实际经营和控制人是张雪峰，他是老板。合马红玉是出纳，但不经手现金。合作社有张雪峰、杨顺堂、张世宝和刘江伟。2013年8、9月份的时候，杨顺堂和张世宝不干任某才来合作社的。合作社只是吸收老百姓的存款。开始的时候杨顺堂和张世宝下乡发展代办员，让代办员帮合作社吸收存款。杨顺堂、张世宝、任某在下乡的时候有人存款他们就把钱带回来交给张雪峰，让马红玉把存款人的存单打印好再交给代办员。兑付时代办员给合作社打电话告诉存款人情况，其就按照存单结算利息，他们把钱交给代办员，再把存单收回来交给其和马红玉。张雪峰本人负责保管现金，张雪峰不在的时候，就由他媳妇保管。任某在合作社和杨顺堂、张世宝负责下乡收支存款，别的不负责。大家都称呼任某为经理，实际上他就是业务员，合作社没有明确谁是经理，他也不负责全面工作。 任雪雪证，其父亲任某在新乐市展铭合作社就是司机并不是经理。其在家里找到一份张雪峰给其爸爸写的证明，内容是：“证明，任某是展铭合作社的一名司机，对于社里的业务。资金流程、投资等情况一概不知，将来发生什么事由我来承担，与任某无关，特此证明，张雪峰，2014年7月14号。” 胡桂军证，其认识任某和张雪峰，张雪峰让其给任某说让他到新乐的合作社工作，但其没有给他们介绍。 王伟霞证，2007年的时候，其在张家口官厅高速服务区上班和杨顺堂是同事。2013年3月份的时候，杨顺堂到家里找的其，说准备在新乐市开办一个合作社专门承包土地进行农作物种植，让其帮忙给找几个新乐市本地的身份证、户口本。其就把其和葛晓刚、王彩彦的身份证、户口本给了他，当时他没有说干什么用。在2015年新乐市工商局找到其，其才知道杨顺堂拿户口本、身份证在工商局登记注册了新乐市展铭合作社，其是法人。在工商局办理展铭合作社的登记资料上其和葛晓刚、王彩彦都没有签字、摁手印。工商局找我的时候我问过葛晓刚、王彩彦，他们也不知道是怎么回事，也未曾到工商局签字、摁手印。 葛晓刚证，我是后来才知道展铭合作社的资料上有我的名字的。事情是这样的，在2013年3月其邻居王伟霞找其说外地的人想在新乐市包地搞种植需要几个本地人的身份证、户口本，其就借给王伟霞了，过了几天就还给其了。在2015年的时候，王伟霞问其是否去过新乐市工商局其说没去过，王伟霞才说别人借了身份证在工商局注册了展铭合作社。其没有参与也没有到工商局区签字、摁手印。 李根虎证，其是新乐市展铭种植专业合作社的代办员，其在其村找了些存款户，在展铭合作社存了25份业务，共计317000元。2014年秋天其到邯郸张雪峰家要存款，张雪峰打电话让他媳妇给了其5000元，还有312000元没有兑付给其，没有办法其用自己家的钱都兑付给了存款群众。 刘路明证，其是新乐市展铭种植专业合作社的代办员，2013年张雪峰和任某找到其说他们在新乐市开办了一个新乐市展铭种植合作社，让其给他们找存款，其就找了些存款户存了4份业务，共计20000元，这些存款都还没有兑付。 张永波证，其是新乐市展铭种植专业合作社的代办员，其找了些存款户存了7份业务，共计6.8万，一直没有兑现，其自己垫付了1万元。 穆晓峰证，其母亲许某芬曾是村里信用社的代办员，2013年春天的时候，展铭合作社的人让其母亲给合作社拉款，其母亲做了三笔业务，第一笔是本村的陈贤的1万元，第二笔是本村的穆力勇的1万元，第三笔是其母亲的6.4元。前两笔其家垫付了。 史战雄证，其是新乐市展铭种植专业合作社的代办员，其找了些存款户存了6份业务共计70000元，一直没有兑现，其自己垫付了1千元。 康新志证，其是新乐市展铭种植专业合作社的代办员，其在新乐市展铭合作社有三笔存款共计3.5万元，都是吸收的康翠珍的，这些钱都没有兑付，其自己垫付了5千元给康翠珍。 王发水证，其是新乐市展铭种植专业合作社的代办员，其在其村找了些存款户在该合作社存了3份业务，共计4万元，其用自己的钱给存款户都兑付了。 刘军刚证，其是新乐市展铭种植专业合作社的代办员，其在新乐市展铭合作社一共有18份业务，共331343元的存款，合作社都还没有兑付，其用自己的钱给储户连本带息兑付了。 魏翠兰证，其是新乐市展铭种植专业合作社的代办员，其在其村找了些存款户，在新乐市展铭种植合作社存了33份业务，共计730810元，这些款都没兑付。 苏兰成证，其是新乐市展铭种植专业合作社的代办员，其有1份业务，代办的存款是10000元，其用自己的钱给储户垫付了。 刘金学证，其是新乐市展铭种植专业合作社的代办员，其在该合作社有15份业务，共计211125元，这些存款合作社都没兑付，其用自己的钱给储户连本带息垫付了。 刘玉然证，其是新乐市展铭种植专业合作社的代办员，其在该合作社有26份业务，共计423769元，其用自己家的钱兑付给了存款群众。 唐占红证，其是新乐市展铭种植专业合作社的代办员，其在其村找了些存款户，在该合作社存了12份业务，共计353004元，其用自己的钱给储户全部垫付了。 孙魁生证，2013年12月初，任某、刘江伟找其，让其帮忙给展铭种植专业合作社拉存款，其吸收了八笔业务，一共是126500元，都没有兑付。其自己共垫付了42500元，垫付给孙荣彩1000元，垫付给张振江10000元、张占民1500元、冯欣30000元。 岳保群证，在2014年1月初的时候，新乐市展铭种植专业合作社的业务主管任某通过关系找到的其，让其帮忙给合作社拉存款。其吸收了五笔业务，一共是57100元，都没有兑付。其自己垫付了两笔共两万元，给田建国一笔10000元，张新正一笔10000元。 张振江证，孙魁生是新乐市展铭合作社代办员，其当时把钱给了孙魁生，孙魁生把钱存到展铭合作社后把存单给了其。后来合作社支不出来钱了。2014年8月份，孙魁生把1万元代还给了其并把存单收走了。 11、被告人张雪峰的供述，其是2013年4月份用王伟霞的身份注册成立的新乐市展铭种植专业合作社，其是实际的控制人。当时展铭合作社的注册经营项目是山药、花生的种植和销售，但其没在新乐经营过这些项目。之后其以长巷村展铭稀土厂的名义在新乐市吸收存款一直到2014年，大概吸收公众存款约500万元，已经归还了200多万元，还剩下270多万元没有兑付。吸收的存款其投到展铭稀土厂100万，投到邯郸一个投资公司155万元。杨顺堂在展铭合作社当经理，其们找了出纳和会计马红玉、田兴，司机刘江伟。其和杨顺堂到村里打听有谁当过信贷员或者代办员就让他们给其拉存款，其吸收钱未经过人民银行银监部门批准，主要通过在各村联系代办员许诺给代办员高额提成，让代办员帮助向社会宣传、介绍。通过开会、发宣传单等途径向社会公众传播信息，承诺在一定期限内给付高额回报和利息比银行高。 关于新乐市展铭种植专业合作社非法吸收公众存款数额及人数，经查，代办员张永波提供的7份存单复印件与代办员陈慧轻提供的7份存单复印件一致，7份存单总金额为68000元，涉及7笔7人，司法鉴定意见书中将此7份存单数额重复计算，应将重复的这7笔在司法鉴定意见书的基础上减去，故确定吸收金额为2901651，涉及171笔137人。关于司法鉴定意见书记载代办员张永波垫付1万元、代办员史战雄垫付1000元、代办员陈慧轻垫付10000，经对鉴定意见书及全卷证据进行审查，因张永波与陈慧轻提供的存单完全一致，根据张永波及史战雄的陈述无法确定退还的具体集资参与人，且无其他证据证实，故不予认定。 本院认为，张雪峰作为新乐市展铭种植专业合作社的实际控制人，利用成立合作社、借用合法经营的形式，通过代办员向社会不特定群体宣传该合作社利息高、有保障，非法吸收公众资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人张雪峰应返还集资参与人的集资款。被告人张雪峰自愿认罪认罚，到案后如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。对辩护人提出的被告人张雪峰自愿认罪认罚，系初犯、归案后如实供述犯罪行为，认罪态度较好，请酌情从轻减轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人张雪峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月15日起至2022年12月6日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、追缴被告人张雪峰吸收的存款1127910元返还集资参与人。（集资参与人名单及金额见附件） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  陈胜义 人民陪审员  张立强 人民陪审员  王 丹 二〇二〇年七月十五日 书 记 员  刘军丽 附件：序号姓名金额（元）备注序号姓名金额（元）备注1李珠材100028李玉娟70002刘夫群500029李振霞1150003刘会保400030刘朋红667714刘路明1000031刘英欣527765陈增良1100032刘玉才770006唐峰1000033刘玉振500007丁进忠500034牛增芹100008张峰1000035秦秀乔50009张焕（换）然1000036任吉柱1041210张拴羊1200037任建辉500011赵素敏1000038任军亮2081812李红卫1500039任亚1041413许某芬6400040魏翠兰2000014戈根群1600041吴仙花2000015史荣堂500042杨秀平521116赵香格1100043赵会茹1500017周红霞3800044谷军乔1000018康翠珍3000045孙魁生3000019杜虎群8500046孙良桂40×××××李爱敏1000047孙荣彩1000021李保拴3500048张书花3000022李朝玲3000049田建国2000023李朝霞1000050岳天义1400024李金伟1000051张米贵31×××××李军立2000052高小分900026李新社30000合计112791027李永良10408附相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对认罪认罚的案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： 被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； 被告人违背意愿认罪认罚的； 被告人否认指控的犯罪事实的； 起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的 其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 ——