福建省南安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0583刑初394号 公诉机关福建省南安市人民检察院。 被告人谭志平，男，1981年7月25日出生，土家族，初中文化，务工，出生地湖北省巴东县，户籍地湖北省巴东县，现住福建省南安市。因涉嫌妨害信用卡管理，于2019年7月18日被抓获，次日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。 辩护人戴永生，福建诚全律师事务所律师。 辩护人黄小强，福建诚全律师事务所律师。 被告人黄昭愿，男，1979年2月19日出生，汉族，初中文化，务工，出生地福建省南安市，住南安市。因涉嫌妨害信用卡管理，于2019年7月19日被抓获，次日被刑事拘留，同年8月23日被逮捕。 辩护人黄鹭榕，福建竞得律师事务所律师。 辩护人陈伟鹏，福建竞得律师事务所实习律师。 南安市人民检察院以南检诉刑诉〔2020〕43号起诉书指控被告人谭志平、黄昭愿犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年4月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于2020年6月29日公开开庭审理了本案，南安市人民检察院指派检察员黄海波出庭支持公诉，被告人谭志平及其辩护人黄小强、被告人黄昭愿及其辩护人黄鹭榕、陈伟鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。 南安市人民检察院指控，2019年5月至7月间，被告人谭志平、黄昭愿在南安市等地向潘树林、刘某3等人购买或者借用户名为潘树林、杨某、刘某3等人的银行卡套件（每套包含银行卡、绑定的手机卡、身份证正反面照片），而后将这些银行卡套件提供给陈木土、雷武林等人（均另案处理）做成拉卡拉支付股份有限公司的商户，并绑定二维码后提供给他人从事非法银行转账活动。2019年7月18日20时许，南安市公安局罗东派出所民警在金山豪庭小区5号楼1510室查获到户名为潘树林、杨某等人的银行卡（关联密码和手机号）共计15张、2部手机及3个Ｕ盾；同月19日17时许，在被告人黄昭愿位于南安市的家中查获到户名为赵某、刘某2等人的银行卡（包含两被告人所持有的两张银行卡）共计32张、11部手机及1台笔记本电脑。 2019年7月18日20时许，南安市公安局罗东派出所民警在南安市抓获被告人谭志平。2019年7月19日17时许，该所民警在被告人黄昭愿位于南安市住处抓获到被告人黄昭愿。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、物证、书证、搜查笔录及照片、辨认笔录及照片、电子数据、被告人的供述与辩解等证据；认为被告人谭志平、黄昭愿以牟利为目的，非法持有他人信用卡达45张，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款之规定，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；并认为被告人谭志平、黄昭愿到案后均能如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚，建议分别判处被告人谭志平、黄昭愿有期徒刑二年至有期徒刑二年六个月，并处罚金。 被告人谭志平对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议；其辩护人提出，被告人谭志平有坦白情节、系初犯、偶犯且自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。 被告人黄昭愿辩称，其和谭志平共同持有的银行卡只有32张（含二被告人名下的银行卡各1张）；其辩护人提出，被告人黄昭愿受雇于被告人谭志平，非法持有他人信用卡数量应当认定为30张，被告人黄昭愿有坦白情节、所起作用较小、系初犯且自愿认罪认罚，建议对其从轻判处并适用缓刑。 经审理查明，2019年5月至7月间，被告人谭志平、黄昭愿向潘树林等人购买或者借用户名为潘树林、刘某3、杨某等人的银行卡计45套件（每套包含银行卡、绑定的手机卡、身份证正反面照片），后将这些银行卡套件提供给陈木土、雷武林等人（均另案处理）做成拉卡拉支付股份有限公司的商户，并绑定二维码后提供给他人从事非法银行转账活动。被告人谭志平、黄昭愿在南安市将转入上述银行账户的钱款转到雷武林等人指定的银行账户。 2019年7月18日20时许，南安市公安局罗东派出所民警在金山豪庭小区5号楼1510室抓获被告人谭志平，并查获户名为潘树林、杨某等人的银行卡（关联密码和手机号）共计15张、手机2部及Ｕ盾3个；次日17时许，在南安市被告人黄昭愿的家中抓获被告人黄昭愿，并查获户名为赵某、刘某2等人的银行卡共计32张（其中包括二被告人名下的银行卡各1张）、手机11部及联想笔记本电脑1台。 上述事实有经庭审质证、确认的证人杨某、陆某、黄某1、黄某2、赵某、戴某、刘某1、刘某2、刘某3、洪某、黄某3的证言、扣押笔录、物品清单及照片、搜查笔录及照片、辨认笔录及照片、银行账户开户信息及交易明细、营业执照、合作协议及情况说明、平台交易明细、电子数据检查工作记录及照片、微信聊天记录截图、拉卡拉商户后台截图、ＱＱ群信息截图、微信转账记录截图、归案经过、户籍证明、同案犯雷武林、陈土木的供述与辩解、被告人谭志平、黄昭愿的供述与辩解等证据证实，足以认定。 关于被告人黄昭愿及其辩护人提出被告人黄昭愿系受雇于被告人谭志平，非法持有他人信用卡数量应当认定为30张的辩解辩护意见。经查，被告人谭志平与被告人黄昭愿系合伙关系，二人分别收集、共同使用银行卡和共同赚取抽成的事实，有电子数据检查工作记录、微信聊天记录截图、被告人谭志平、黄昭愿的供述等证据证实，应当认定涉案银行卡45张系二被告人共同 持有。因此，被告人黄昭愿及其辩护人的上述辩解辩护意见不能成立，不予采纳。 本院认为，被告人谭志平、黄昭愿非法持有他人信用卡达45张，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控成立。被告人谭志平到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。被告人黄昭愿到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，对其可以从轻处罚。辩护人据此提出的相关辩护意见成立，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人谭志平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年三个月；并处罚金人民币三万元，限本判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月18日起至2021年10月17日止。） 二、被告人黄昭愿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年四个月；并处罚金人民币三万元，限本判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2021年11月18日止。） 三、向被告人谭志平扣押的手机2部、银行卡15张及U盾3个，向被告人黄昭愿扣押的手机11部、银行卡30张（不含二被告人名下的银行卡各1张）、联想笔记本电脑1台，均予以没收，由扣押机关南安市公安局依法处理；扣押在案的户名分别为被告人谭志平、黄昭愿的银行卡各1张，由扣押机关南安市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。 审 判 长  周远红 人民陪审员  王雨水 人民陪审员  黄高级 二〇二〇年七月十日 法官 助理  陈柳荣 书 记 员  陈巧惠 速 录 员  郑玉倩 附本案引用的主要法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 2.《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3.《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 4.《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 5.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 6.《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。