河南省光山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1522刑初30号公诉机关光山县人民检察院。被告人袁炜，男，1982年8月8日出生于福建省柘荣县，汉族，中专文化，无业，户籍所在地福建省柘荣县，现住福建省柘荣县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年7月9日主动到福建省柘荣县公安局投案，临时羁押于柘荣县看守所，2019年7月16日被光山县公安局刑事拘留；2019年8月8日经光山县人民检察院批准，由光山县公安局执行逮捕。现羁押于光山县看守所。辩护人程亚东，河南通冠律师事务所律师。光山县人民检察院以光检一部刑诉〔2020〕25号起诉书指控被告人袁炜犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年3月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。光山县人民检察院检察员杨圣军出庭支持公诉，被告人袁炜及其辩护人程亚东到庭参加诉讼。现已审理终结。光山县人民检察院指控：2018年9月14日，诈骗犯罪嫌疑人使用微信号×××添加戚某为好友，骗取戚某的信任，后通过虚构网络博彩网站有漏洞，可以带戚某赚钱为由，让戚某在该网站注册账号及密码进行交易，诈骗戚某人民币480000元人民币。被告人袁炜明知是犯罪所得而使用林某、袁某1、袁某2、吴某等人的银行卡取现人民币11万元。为支持上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人袁炜的供述，被害人戚某的陈述，证人林某、袁某1、袁某2等人的证言，户籍证明、到案经过、银行交易明细、出入境记录及其他经庭审举证、质证的相关书证。公诉机关认为，被告人袁炜的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，提请本院依法判处。被告人袁炜辩称，其使用他人的银行卡转账、取现属实，在澳门从事港币兑换人民币的过程中，银行卡内有多笔银行交易流水，但并不知道起诉书指控的交易流水是他人诈骗犯罪所得，是否构成犯罪，要求依法判处。辩护人认为，指控袁炜犯掩饰隐瞒犯罪所得罪的事实不清，证据不足；袁炜非法持有并使用他人银行卡的行为构成妨害信用卡管理罪；袁炜具有自首、赔偿、谅解、初犯等法定或酌定从轻处罚情节，建议对其从轻处罚。经审理查明：2018年4月至6月，被告人袁炜通过银行贷款及其母亲向他人借款筹措20余万元资金，后携带借用其朋友林某、游某夫妻的4张银行卡，吴某的2-3张银行卡，其妻弟袁某1的2-3张银行卡，以及其妻子袁某2的2-3张银行卡，共计13张银行卡，于2018年9月到澳门特别行政区从事人民币与港币的兑换生意，从中赚取差价。2018年9月14日，诈骗犯罪嫌疑人使用微信号×××添加光山县紫水街道办事处居民戚某为好友，诈骗戚某人民币475510元，然后在澳门以人民币兑换港币的方式，于2018年9月15日将其中的145030元通过手机银行转入被告人袁炜持有的袁某1的平安银行卡内，后袁炜将其中140000元分别转入袁某1、吴某的中国银行卡各30000元，转入袁某2的平安银行卡40000元，转入林某的平安银行卡及其本人的平安银行卡各20000元，最后又将其中的110000元人民币予以取现，继续从事港币与人民币的兑换业务。另查明，被告人袁炜得知其朋友林某因涉嫌诈骗被公安机关抓获后，于2019年7月9日主动到福建省柘荣县公安局投案，如实供述其持有、使用他人银行卡到澳门从事外汇交易的犯罪事实。案件侦查期间，被告人袁炜的亲属两次共计赔偿被害人戚某损失人民币60000元，取得了被害人的谅解。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被告人袁炜供述：2018年4月-6月，他在柘荣县东区信用社贷款10万元，加上其母亲帮他借的10余万元资金，共计20多万元存入他的建设银行卡内，准备到澳门做货币兑换生意。同时借用朋友林某、游某夫妻的4张银行卡，吴某的2-3张银行卡，其妻弟袁某1的2-3张银行卡，以及其妻子袁某2的2-3张银行卡，于2018年9月到澳门特别行政区从事人民币与港币的兑换生意，从中赚取差价。总共干了20天左右，赚了几千元钱，因利润不高，后来就没做了。其间在澳门赌场内有赌客在兑换港币时向其持有的袁某1的平安银行卡内转入三笔共计145030元人民币，他回珠海后将钱取出，然后到拱北口岸兑换成港币继续从事外汇兑换交易。2、被害人戚某陈述：2018年9月8日她通过世纪佳缘网认识了一个自称“杨秉强”的男子，之后该男子使用微信号×××添加其为好友，骗取她的信任，后通过虚构网络博彩网站有漏洞，可以带她赚钱为由，让她在一个名为澳门金沙娱乐城的网站注册账号及密码进行交易，于2018年9月13日-14日诈骗她人民币475510元。3、证人证言：（1）林某证言：他和袁炜是朋友，2018年6、7月份，袁炜向他借用3张银行卡，分别是平安银行、浙江农商银行、工行或农业银行。借他老婆游某1张农业银行卡。（2）游某证言：2018年5、6月份，袁炜说要到珠海做生意，需要几张银行卡转账用，她没有多想就将她的1张农业银行卡给袁炜了，还告诉了他银行卡的密码。（3）袁某2证言：2018年9月份，她丈夫袁炜要到珠海那边做生意，说银行卡不够用，要用她的银行卡，当时拿走她的1张建行卡和1张农业银行卡。2018年9月中旬的时候，她与弟袁某1到珠海去看望袁炜，她又将她的中国银行、浦发银行、平安银行共计3张银行卡交给袁炜使用。在珠海她还帮袁炜取过款。（4）袁某1证言：他将他的办理的4张银行卡借给袁炜使用，分别是中国银行、平安银行、农业银行、广发银行。2018年9月份的一天，他和姐姐袁某2一块到珠海找姐夫袁炜玩时还帮袁炜取了80000元钱。4、相关书证：（1）光山县公安局出入境管理股查询记录：证明袁炜在2018年7月至2018年12月共计有23次出入拱北口岸至澳门的出入境记录，其中2018年9月2日至19日共有6次出入境记录。（2）银行交易流水清单：证明2018年9月15日，开户名为黄某的兴业银行卡转入袁炜持有的袁某1的平安银行卡145030元人民币，袁炜将其中140000元分别转入袁某1、吴某的中国银行卡各30000元，转入袁某2的平安银行卡40000元，转入林某的平安银行卡及其本人的平安银行卡各20000元，最后将其中的110000元人民币予以取现。（3）借款合同一份：证明2018年4月9日，袁炜、袁某2向福建省柘荣县农村信用合作联社东区信用社贷款10万元。（4）借条及身份证复印件四份：证实2018年4月-6月，袁炜的母亲郑某分别向其亲戚、朋友袁某3、袁某4、张某1、张某2借款共计23万元。（5）收条及谅解书：证实被告人袁炜的亲属已赔偿被害人戚某损失60000元，取得了被害人的谅解。（6）户籍、前科证明：证实袁炜达到刑事责任年龄，此前无违法犯罪记录。（7）到案经过：证实2018年7月9日袁炜主动到福建省柘荣县公安局投案，临时羁押于柘荣县看守所。上述证据，本院予以认定。本院认为，被告人袁炜非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人袁炜在从事港币兑换人民币业务的过程中，对相对方转入资金的性质不具备甄别能力，并不明知是犯罪所得，无掩饰隐瞒犯罪所得的故意。公诉机关认定被告人袁炜明知对方转入的资金是犯罪所得，无证据证实，故指控被告人袁炜的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实不清，证据不足，指控罪名有误，本院予以纠正。被告人袁炜主动投案，如实供述犯罪事实，其行为系自首，可依法从轻处罚；归案后，被告人袁炜的亲属赔偿了被害人的损失6万元，取得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚；被告人袁炜系初犯，案件审理过程中，其亲属主动为其缴纳了罚金，均可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第一款、第五条、第五十二条、第六十一条的规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：被告人袁炜犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币10000元（已缴纳）。[刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年7月16日起至2020年8月8日止（原羁押7日已折抵刑期）。]如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张志勇人民陪审员  杨世新人民陪审员  杜秀明二〇二〇年七月二十九日书 记 员  朱 峰