江苏省淮安市淮安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0803刑初473号 公诉机关淮安市淮安区人民检察院。 被告人柏雪花，女，1973年1月25日出生于淮安市淮安区，汉族，初中文化，无业，住淮安区。被告人柏雪花因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月20日被刑事拘留，2019年1月25日被逮捕。现羁押于淮安市看守所。 辩护人孙柯，江苏曙东律师事务所律师。 淮安市淮安区人民检察院以淮检刑检刑诉〔2019〕483号起诉书指控被告人柏雪花犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月10日向本院提起公诉，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序进行了审理。期间，公诉机关以案件需要补充侦查为由，建议本案延期审理，本院依法予以了延期审理和恢复审理，后因不能抗拒的原因，致使本案被中止审理，上述原因消失，本案被恢复审理，并于2020年7月22日公开开庭进行了审理。淮安市淮安区人民检察院指派检察员徐成、检察官助理王文梦出庭支持公诉，被告人柏雪花及其辩护人孙柯到庭参加诉讼。现已审理终结。 淮安市淮安区人民检察院指控：2009年以来，被告人柏雪花利用民间标会形式向社会公众吸收资金，制定会规、会种、开标时间和手续费，并采用口口相传的方式向其朋友、周围邻居及熟人宣传，放任不特定人员加入其经营的标会。经统计，被告人柏雪花共向陈月琴、王月梅、吴凤琴等36名社会公众吸收资金达430余万元，造成直接经济损失340余万元。 为证实指控的上述事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了被告人供述与辩解、集资参与人的陈述、证人证言和相关书证等证据。公诉机关认为，被告人柏雪花利用民间标会形式向社会公众非法吸收资金数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，考虑到其具有自首等情节，建议判处有期徒刑四年六个月至六年六个月，并处罚金。 被告人柏雪花对公诉机关指控的罪名和基本事实不持异议，但提出其和丁乃萍没有算总账，因此对其在应会登记表上欠丁乃萍714103元这一事实不认可；其的钱都被其他人拿走了，公诉机关的量刑过重，请求法院从轻处罚。 辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，并提出柏雪花具有初犯、自首、认罪认罚等量刑情节，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2009年以来，被告人柏雪花在淮安区淮城镇东长街的住宅内，利用未经有关部门批准的民间标会形式向社会公众吸收资金，由其本人担任牵头人，并制定会规，规定每个月5号为开标时间，经营的会种有100元、1000元、2000元、10000元和20000元，且规定每开标一次收取50元至200元不等的手续费。被告人柏雪花采用口口相传的方式向其朋友、周围邻居及熟人宣传自己请会，传播其从事民间标会的信息，在与其不熟悉的社会公众经人介绍得知其从事民间标会的信息时，仍放任对方加入其经营的标会，同时，被告人柏雪花还多次向会员承诺自己所请的会有保障、利润高，以此取得会员信任。 经统计，被告人柏雪花共向陈月琴、王月梅、吴凤琴等36名社会公众吸收资金达4333781元，造成直接经济损失3420746元。 案发后，被告人柏雪花经公安机关电话传唤到案，归案后如实供述了主要事实。 上述事实，有被告人柏雪花归案后的供述，集资参与人陈月琴、王月梅、吴凤琴、张晶红、许洪英、顾梅琴、徐淑华、杨成兰、马红梅、孔令芹、李秀花、沙汉萍、黄宁巧、吕立益、宋海荣、陈志明、李玉珍、沈玉萍、朱丽亭、陈大芹、陈月芳、朱兆珍、李锦凤、严素华、朱成英、朱兆娣、朱兆凤、江莉、王凤、谢怀玲等人的陈述，证人曹蓉、柏某甲、柏某乙等人的证言，涉案36名集资参与人与被告人签订的应会登记表、会单、对账条据、对账情况说明，侦查机关出具的被告人基本信息表、受案登记表、立案决定书、公告、案发经过说明、协助查询财产通知书、不动产登记簿信息查询结果和相关情况说明等证据在卷，足以认定。 本院认为，被告人柏雪花违反国家金融管理法律规定，利用当地民间“打会”的组织形式，非法变相吸收社会公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，并造成被害人严重经济损失，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人柏雪花主动投案，归案后如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；其在案发后退赔了部分集资参与人的部分损失，可酌情从轻处罚。 对被告人、辩护人提出的前述辩解辩护意见，经查，集资参与人江莉、丁乃萍共同以“丁丽”的名义在柏雪花处“上会”，投入金额为1428206元。案发后，经江莉、丁乃萍与柏雪花对账，确定柏雪花分别欠江莉、丁乃萍714103元，后柏雪花向江莉还款56000元，故柏雪花吸收二人金额应为1428206元，江莉的损失金额应为658103元、丁乃萍的损失金额应为714103元。被告人提出其与丁乃萍尚有其他账目尚未清算，但其他账目与本案非吸数额并无关联；被告人吸收公众存款的流向、所获酬劳的多少等并不影响对其行为的定性；综合本案的事实、性质、社会危害程度和被告人的相关量刑情节，本院认为公诉机关的量刑建议恰当，被告人当庭对公诉机关的量刑建议不予认可，因此不能认定被告人具有认罚之情节，故被告人、辩护人的该部分辩解辩护意见不成立，本院不予采纳；辩护人提出的其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。 综上，公诉机关指控被告人柏雪花犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用法律正确，量刑建议适当，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）、（三）项及第三款的规定，判决如下： 一、被告人柏雪花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月20日起至2024年6月19日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人柏雪花退赔本案集资参与人的经济损失（具体详见附表一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 江 超 人民陪审员 高 彦 人民陪审员 王兆文 二〇二〇年七月二十八日 书 记 员 王 欢 附页一 被告人造成经济损失明细表                            姓名                       应会金额                       损失金额                       姓名                       应会金额                       损失金额                               陈月琴                       147531                       97531                       朱丽婷                       100000                       50000                               王月梅                       19000                       10000                       陈大芹                       77624                       44624                               吴凤琴                       26500                       20800                       陈月芳                       85235                       65235                               张晶红                       70000                       54500                       朱兆珍                       8520                       8520                               许红英                       26500                       24800                       李锦凤                       120000                       120000                               顾梅琴                       14200                       10700                       严素华                       50000                       50000                               徐淑华                       26500                       22300                       朱成英                       10480                       6480                               杨成兰                       26500                       19500                       朱兆娣                       100000                       45000                               马红梅                       70500                       16800                       朱兆凤                       260000                       96450                               孔令芹                       23400                       18100                       丁乃萍                       714103                       714103                               李秀花                       17500                       12500                       江莉                       714103                       658103                               沙汉萍                       28000                       23800                       王凤                       48000                       40000                               黄宁巧                       153920                       13920                       谢怀玲                       7000                       6500                               吕立益                       31500                       2500                       许旭荣                       120000                       113000                               宋海荣                       27600                       25100                       张秀凤                       125000                       60000                               陈志明                       27600                       22300                       化秀英                       47300                       36700                               李玉珍                       107000                       81000                       尹桂芬                       52785                       0                               沈玉萍                       114036                       94036                       赵中芹                       735844                       735844                               注：应会金额合计为4333781元，损失金额为3420746元                附页二：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。