广东省梅州市梅江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1402刑初87号公诉机关梅州市梅江区人民检察院。被告人赖晟，男，1996年10月3日出生，居民身份证号码441************158，汉族，高中文化，户籍所在地广东省梅州市蕉岭县，捕前住蕉岭县*******************，无业。2017年3月20日，因犯诈骗罪被湖南省永州市零陵区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。2019年9月28日，因涉嫌诈骗罪被蕉岭县公安局羁押，同日被刑事拘留，同年10月31日经蕉岭县人民检察院批准，同日被蕉岭县公安局逮捕，现羁押于蕉岭县看守所。辩护人赖文生，男，1967年4月17日出生，住广东省蕉岭县**********，系被告人赖晟之亲属。梅州市梅江区人民检察院以梅区检诉刑诉〔2020〕54号起诉书指控被告人赖晟犯诈骗罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院受理后，因被告人对犯罪数额有异议，于2020年5月13日变更为适用普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。梅州市梅江区人民检察院指派检察员刘云天、肖思媚出庭支持公诉，被告人赖晟及其指定辩护人赖文生均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2018年10月至2019年7月期间，被告人赖晟谎称自己有砖厂、KTV和旅游公司以示自己具有还款能力，多次以生意周转、与老板谈生意需要资金为由诈骗被害人丘某萍人民币382301.03元，诈骗被害人徐某平人民币144036.78元，合计人民币526337.81元。具体犯罪事实如下：1.2018年10月至2019年3月，被告人赖晟与被害人丘某萍谈恋爱期间，谎称自己在投资砖厂、KTV、投资旅游公司，多次以与老板谈生意、需要资金周转为由，骗丘某萍以个人名义在“7日贷”、借呗、花呗、宜人贷、微粒贷、京东白条等网络贷款平台贷款及向丘某萍父母借款，并使用丘某萍的广发银行卡、交通银行卡、邮政储蓄银行卡进行套现，合计人民币596696.79元，因此产生的本息共计人民币707055.71。被告人赖晟和被害人丘某萍先后对贷款平台进行还款，至案发仍欠本息人民币579487.78元。经查，上述借贷款用于购买汽车及消费合计人民币197186.75元。2.2019年3月至7月，被告人赖晟与被害人徐某平谈恋爱期间，谎称自己经营砖厂需要资金周转为由，骗徐某平以个人名义在抖友、招联金融、花呗、微粒贷、闪电借款等网络贷款平台贷款和向多人借款，合计人民币231640.01元，因此产生的本息共计人民币258993元。被告人赖晟和徐某平先后对贷款平台及个人进行还款，至案发仍欠本息人民币206864.35元。经查，上述贷款及借款用于购买汽车及消费合计人民币62827.57元。2019年9月28日，被告人赖晟被蕉岭县公安局书面传唤到案。上述指控的犯罪事实，公诉机关向法庭出示和宣读了受案登记表、立案决定书、银行流水、转账记录等书证；徐某文、丘某玲等证人证言；被害人丘某萍、徐某平的陈述；被告人供述与辩解；电子资料等证据。公诉机关认为，被告人赖晟以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赖晟在缓刑考验期内犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条规定，应当撤销缓刑，数罪并罚。现提起公诉，请依法判处。被告人赖晟对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名无异议，对指控的犯罪数额有异议。辩护人提出以下辩护观点：1.被告人主观上不具有非法占有目的，被告人与被害人恋爱期间大部分贷款为共同使用，未逃避还款，大部分未使用欺骗手段。2.被告人除少数几单有虚构“要陪黄某龙叔叔”的事实，其它借款均如实陈述了真实用途，没有使用欺诈方法。3.被告人在借款过程中均积极还款，家属也主动还款，应在认定的犯罪数额中扣除。4.被告人具有自首情节，应减轻处罚。5.被告人主观恶性小，社会危害不大。6.被告人从被害人丘某萍处取得的资金主要是和丘某萍两人一起挥霍，被告人虽在前期虚构事实向两人借款，但借款中后期被告人无法兑现承诺而以贷养贷的情况下，被害人仍继续借款，造成涉案金额进一步扩大，被害人也存在一定过错。7.被告人存在家庭困难，老人体弱多病，需要早日恢复自由，协助家庭摆脱困境。经审理查明：2018年10月至2019年7月期间，被告人赖晟谎称自己有砖厂、KTV和旅游公司，有店铺和存款，自己具有还款能力，多次以生意周转、与老板谈生意需要资金为由诈骗被害人丘某萍人民币344370.5元，诈骗被害人徐某平人民币123432.88元，合计人民币467803.38元。具体犯罪事实如下：1.2018年10月3日被告人赖晟通过微信附近的人加被害人丘某萍的微信，2018年10月5日双方见面确定恋爱关系。2018年10月至2019年3月期间，被告人赖晟谎称以与老板谈生意、需要资金周转为由，多次骗丘某萍以个人名义在借呗、花呗、宜人贷、微粒贷、京东白条等网络贷款平台贷款及向丘某萍父母借款，并使用丘某萍的广发银行卡、交通银行卡、邮政储蓄银行卡进行套现。根据被害人丘某萍对涉案款项去向的具体陈述及相关明细，被告人赖晟骗取的钱款、财物共计人民币344370.5元。2.2019年3月被告人赖晟与被害人徐某平相识，当月双方确定恋爱关系。2019年3月至7月期间，被告人赖晟谎称自己经营砖厂需要资金周转为由，多次骗徐某平以个人名义在抖友、招联金融、花呗、微粒贷、闪电借款等网络贷款平台贷款和向多人借款。根据被害人徐某平对涉案款项去向的具体陈述及相关明细，被告人赖晟骗取的钱款、财物共计人民币123432.88元。2019年8月12日，办案民警以电话通知被告人赖晟接受讯问，被告人自行前往公安机关接受讯问。上述事实，有由公诉机关提供的，并经开庭出示、质证，本院查证属实的如下证据予以证实。一、物证、书证。1.受案登记表、受案回执、立案决定书、立案通知书，证实丘某萍、徐某平于2019年7月12日向蕉岭县公安局报案，蕉岭县公安局于2019年9月17日对该案进行立案侦查。2.被告人照片、户籍证明，证实赖晟已达刑事责任年龄。3.到案经过，证实2019年8月12日蕉岭县公安局以电话通知赖晟到案，当日赖晟到办案中心接受讯问，9月28日公安机关再次电话传唤被告人赖晟，赖晟自行前往办案中心接受讯问并对诈骗事实供认不讳。4.情况说明，证实赖晟于2017年3月20日因犯诈骗罪被湖南省永州市零陵区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元，无在逃记录，无吸毒记录。5.中国建设银行个人活期账户交易明细，证实赖晟建设银行账号621*************688自2018年10月1至2019年10月31日的交易明细，经赖晟辨认，辨认出丘某萍用支付宝转账到其账户的25笔共68609.09元，丘某玲用支付宝转账到其账户的共3笔共14697.4元。6.接受证据材料清单，由丘某萍提供，内含丘某萍中国建设银行个人活期账户交易明细，丘某萍微信支付账单明细、丘某萍支付宝交易记录明细查询，借条复印件，证实：2019年7月7日赖晟向丘某萍借款人民币545300元，借期15个月。2019年2月1日，赖晟向丘某英借款人民币23500元，借期6个月；证实2018年10月30日至2019年7月间，丘某萍名下银行账户、微信、支付宝交易明细。7.接受证据清单（由丘某萍提供），丘某萍于2019年3月11日至3月19日在7日贷33个平台贷款明细，借呗、花呗贷还款明细；宜人贷、人人贷、你我贷、拍拍贷、小巷优品钱包、小象优品颜值卡、小象优品情侣卡、小象优品商品分期、小象优品充值订单等网络贷款平台的贷还款明细；2018年11月2日至2019年2月16日使用广发银行信用卡、交通银行信用卡、邮政储蓄用卡贷还款明细；2018年11月16日、2019年1月30日在支付宝、享换机贷还款明细；2018年12月27日、2019年1月12日在京东白条、京东金条贷还款明细；于2018年11月9日、11月26日在微粒贷贷还款明细。证实丘某萍共贷款本金533196.79元，应还款总额为643555.71，已还本金+手续费、利息、违约金151687.44元，至案发未还金额515937.78元。被告人赖晟向丘某萍父母借款合计63500元，均未还款。微信账单明细列表，证实2018年10月至2019年3月，丘某萍微信账单共支出人民币75515.6元，另赖晟消费账单有7094.87元，支付宝消费支出9166.28元，赖晟消费4181.6元。支付宝支出明细，证实2018年10月至2019年3月共转账给赖晟102630.09元、转账给丘某玲36000元、转账给“敬礼”李某等人5500元；微信转账给赖晟38739.82元。赖晟于2019年3月31日至5月10日共转入23666元。二人购车款支出合计101228.4元（支付雅阁购车款50790元）。接受证据材料清单，证实丘某萍提供了其尾号为6736的广发银行卡账单、邮政储蓄银行信用卡电子账单、交通银行信用卡电子账单、中国农业银行卡交易明细清单、借记卡账户历史明细清单、账户交易明细、购车合同复印件：其中各银行卡账单、流水、历史明细、交易明细等可以印证被害人丘某萍关于赖晟使用其银行卡套现、消费的情况，经查赖晟共套现、消费合计人民币：121519元。贷款及借款合计本金596696.79需还款707055.71已还151687.44未还579487.78购车首付加2期分期50790（雅阁）+50438.4（凯美瑞）=101228.4微信消费75515.6+7094.87=82610.47支付宝消费9166.28+4181.6=13347.88微信转账给赖晟33257.82+5500=38757.82支付宝转账给赖晟102630.09+36000+5500=142003.09赖晟微信、支付宝还款23666+8251（13151.25）+8000（丘某玲还）=30248（44817.25）各信用卡套现、消费46000+75519=121519转入赖晟账户总共304388.91综上，认定赖晟诈骗丘某萍数额为382301.03元（未还款579487.78-购车101228.4-消费95958.35）可计算转入赖晟账户数额为：304406.91元。8.接受证据材料清单（由徐某平提供），徐某平微信支付账单明细、徐某平支付宝交易记录明细查询、借条复印件、徐某平微信转账记录，证实徐某平名下各支付平台交易明细及还款情况，及2019年7月7日赖晟写的向徐某平借款201215元，借款期限为10个月的借条。9.接受证据材料清单（由徐某平提供），内含各网贷贷款明细，微粒贷贷款明细、花呗、借呗贷款明细、招联金融贷款明细、借款明细、7天贷贷款明细，丘某玲支付宝、农行卡交易记录。证实徐某平于2019年3月至7月在微粒贷、花呗、借呗、招联金融、抖友、极力花、开心、火龙果、一枝花、宝利、大王贷、闪电借款、360借款、有钱花、快闪卡贷、玖富万卡等平台上贷款合计本金133240.01元，总额为160593元，已还39128.65元，案发前未还款金额119464.35元，向个人借款98400元，已还款11000元，合计未还金额有206864.4元。于2019年3月24日至7月4日的微信支付消费34117.84（包含支付购车款30510元），转账给赖晟金额为123549.04元；支付宝2019年3月22日至7月6日转账给赖晟金额为40641.9元，消费300.8元，购车分期：13516元，合计54458.70元。赖晟于2019年7月8日至7月16日共通过微信转入还款13997元。微信消费明细19226.67元；支付宝消费明细合计2485.7元。贷款及借款合计本金220058.95需还款257143.36已还50128.65未还206864.35购车首付加2期分期41116微信转账给赖晟123549.04微信消费3607.84（赖）+15618.83=19226.67支付宝转账给赖晟40641.9支付宝消费300.8+2184.9=2484.9赖晟微信还款13997转入赖晟账户总共164190.94综上，认定赖晟诈骗徐某平数额为144036.78元（未还款206864.35-购车41116-消费21711.57）。认定转入赖晟账户金额为164190.94元。10.调取证据通知书、调去证据清单、光盘2张，证实民警依法调取了丘某萍支付宝交易记录和微信交易记录清单。11.转账记录照片，证实盘某清转账给赖晟的付宝转账记录照片8张、盘某清转账给赖晟的微信转账记录照片16张、盘某清个人信息照片1张。12.扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、发还清单，各1份，证实蕉岭县公安局于2019年9月28日扣押了赖晟手机一部附照片并于2019年10月1日将手机发还给赖晟。13.协助查询财产通知书9份，证实蕉岭县公安局向各银发出协查通知书，查询赖晟名下银行卡的财产情况，各银行卡余额合计1.4元。14.蕉岭县公安局蕉城派出所情况说明，证实未发现河南籍的伍某怡。15.起诉书、刑事判决书、执行通知书、结案登记表、蕉岭县*******矫正规定警告决定书（存根）各1份，证实2017年3月20日，赖晟因犯诈骗罪被永州市零陵区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。证实在缓刑期内没有按照相关规定参加警示教育、未按规定随身携带定位手机，蕉岭县司法局于2017年10月17日、2018年10月29日、2019年9月16日对赖晟作出给予警告决定。二、证人证言1.证人丘某安的证言：我认识赖晟，以前是冬明砖厂的员工，现已辞职。他在砖厂负责安排车辆装货，每个月固定工资4000。没有其他奖金或提成。2.证人黄某龙的证言：2016年9月我应征入伍后，一直在福建服役，期间我和赖晟也一直没有联系过。2018年9月我退伍回家，从战友那问到了赖晟的电话并和他取得联系。赖晟有时候会打电话问我认不认识有做红砖生意的人，后我通过朋友介绍，在网上认识了一个40多岁的男子，该男子自称做红砖生意的，我就在网上叫他“李叔”，并把该男子的QQ号码告诉给了赖晟，叫赖晟去加他。2018年12月初的一天晚上，赖晟打电话给我，叫我跟他一块去梅县，我答应了，过了一会，赖晟坐车来蕉城镇现代城门口接我，并一起来到梅县皇家名典酒店办理了入住手续，我和赖晟一人一个房间。进到房间后，赖晟就来到我房间里聊天，聊天的过程中赖晟说到这次下来是见那个做红砖男子，聊了一会后，赖晟就离开了我房间，我也就睡觉了，睡到了第二天傍晚，赖晟就过来敲我的房间门，叫我起床吃晚饭，我洗漱好了以后就跟晟来到皇家名典酒店附近的一家火锅店里吃饭，吃完饭后，我门就回酒店收拾东西回蕉岭，由赖晟负责叫车，这次我和赖晟在梅县的所有花销都是赖晟出的钱。过了大概四、五天的一个傍晚，赖晟又打电话给我叫我跟他一块去梅县，我就跟他一起坐车来到梅县皇家名典酒店，办理好了入住手续后，赖晟就来到我的房间里，在喝茶聊天的时候，赖晟提出帮我叫一个女的一块过夜，我当时没同意，然后，赖晟不知给谁打电话，我听到他在电话里问对方有无女孩可以过夜的？过了1-2个小时，有个女的来敲房间的门，进到房间内跟我们一块聊天，聊了一会后，那女的就离开了我的房间，我和赖晟就一起聊天一直到凌晨3时多，赖晟离开了我的房，然后我也就睡觉了睡到第二天傍晚6、7点，赖晟过来我房间叫我去吃晚饭，我们就去皇家名典酒店附近的小饭店里吃晚饭，吃完后由赖晟叫车回蕉岭了，这次花费的钱也都是赖晟一个人出的。过了大概一个星期，我接到赖晟的电话说他会来接我去梅县，我答应了他。他就跟一个女的来到现代城门口接我，这次是一个女的开车载我们的，在去梅县**上，我听赖晟叫她什么萍，来到梅县皇家名典酒店门口，赖晟叫开车那个什么萍的先回蕉岭，说完我们就进到酒店，办好入住手续，我们就各自去自己的房间，我就在我房间内睡觉到第二天下午，赖晟来叫我，然后我们就坐的士回蕉岭。12月底的一个凌晨，我在蕉城镇米乐星喝酒喝醉了，我就打给赖晟，问他有无去梅县的的士的电话，叫他发给我，赖晟跟我说现在很晚了，应该没有车了，他会叫他朋友开车送我去梅县，叫我在米乐星门口等他，过了—会，赖晟来到米乐星门口后，我就上了他朋友的车，赖晟送我到梅县皇家名典酒店门口，他就离开了，我就进到酒店办理入住，开的是单人房，开房的费用是我付的，记得付了200多元。前几次和他去梅县的时候．开了几次房，吃了几餐饭，但这几次的消费都不是很大数额，也没有其他经济上的瓜葛。3.证人杨某辉的证言：我认识丘某萍，2019年4到5月份期间，我老婆接到丘某萍的电话问我老婆赖晟是否转存了100000元给我老婆还问我是否常转钱给我和老婆还账单，这样我才认识丘某萍的。我和赖晟没有有经往来。我也认识徐某平，我是在她宠物店认识的，今年7月份左，在吃宵夜的时候徐某平问我，赖晟是否借了钱给我，我说没有，吃完宵夜我们就回家了。赖晟从来没有借钱给我，赖晟还说如果徐某平问我是否借了他的钱，就说是或者不要理她，说帮他打掩护，因为他在徐某平那里拿了钱用。5.证人丘某玲的证言：2018年11月3日20时多，赖晟打电话给我说：“有人会转1000元到你支付宝账号上，你收到后把钱发到我支付宝上。”我答应了他，然后我就登录我的支付宝，我看到是一个支付宝账号叫念TJ138******48的人（实名验证的名字：*丽萍）转了1000元给我，我马上就把这一千元转给赖晟的支付宝（账号：晟YII38******2）上。2018年11月9日11时多，赖晟在微信上发信息给我说，要借给他一张银行卡的账号给他，我还问他：“借我的银行卡账号做什么？”赖晟说，等下有人会转钱到我的银行卡账户上，叫我收到钱后，帮他用支付宝转钱给别人，他还发了一个支付宝帐号（*冰清l47******11）给我，我当时也同意了，就把我的一张尾号6474农行卡照了一张照片发给赖晟，过了一会后，我查到是我的农行里有人通过姓名：徐某文，账号尾号9373转了45690.4元过来，然后我就用支付宝把这一万元转到赖晟叫我转的支付宝账户（*冰清147******11）上。当时还剩下35690.4元，我就问赖晟是不是把下的钱全部转过去给他，他说：“不用，要用时会通知你转过来。”到了11时30分左右，赖晟来到我的住家找到我，叫我把我尾号6474的农行卡拿给他，他要去取剩下的钱，我只好把我的行卡交给他，并且告诉他银行卡的密码，后来我通过网银查询到赖晟3次取的钱，每次都取5000元，共15000元。11月9日12时多，赖晟打电话给我说，等下有人会转15000到我的支付账号上，叫我帮他转7300元给一个建行卡账户上（账户名：伍某怡，账号尾数9686），转5000元到支付宝账号（*冰清147******11）上，还剩2700元叫我转到他的建行卡上（卡号尾数1688），我登录我的支付后，查看了是有一个支付宝长号叫念TJ138******48（实名验证的名字：*丽萍）的人分两笔转到我的账户上，一笔转了5000元：一笔转了10000元到我账上，我马上把7300元转给赖晟提供给我的那个建行的账号上，把剩下的2700元转到赖晟的建行卡上（卡号尾数1688），扣除转账的手续费2.6元，实际到赖晟账上是2697.4元。11月10日23时14分左右，我收到农行发来的短信，说我取现2700元，因为当时这张农行卡还在赖晟那，这笔钱应该是赖晟自己取现的。11月11日16时35分左右，赖晟打电话给我，叫我用我的支付宝转给他，钱就用我的那张农行卡支付，当时他叫我转8000元到他建行卡（尾数1688），我登录了支付宝后，就往赖晟的建行卡上转了8000元。11月12日14时45分左右，赖晟又打电话给我，，叫我用我的支付宝转钱给他，钱就用我的那张农行卡支付，他叫我转4004元到他的建行卡（尾数1688），我登录了支付宝后，往赖晟的建行卡上转了4004元。11月19日12时多，赖晟打电话给我说，等下有人会转钱到我的支付宝账上，叫我收到后转16600元到支付宝账号（*冰清147******11）上，剩下的3400元转到他自己的支付宝里，我登录我自己的支付宝看到一个支付宝账号叫念TJ138******48的人（实名验证的名字：*丽萍）分两次转钱给我，每次10000元，共20000元，然后，我就按照赖晟说的，往支付宝账号（*冰清147******11）上转了16600元，往赖晟的支付宝里转了3400元。12月1月赖晟应该计算了还放在我这里的剩下的钱，他叫我用支付宝8000元到支付宝账号叫念TJ138******48（实验证名字：*丽萍）的人支付宝账上。后来，我跟我的家人们说赖晟叫我转钱的事，我的家人就制止我不能再帮赖晟转钱，所以后来我也直接跟赖晟说不要再叫人转钱到我的账上，他也就没再叫我帮他转钱了。赖晟以前还会向我和我丈杨某辉借钱，他没有将他的十万元转借给我或存放在我这里。附丘某玲支付宝个人信息及账单共4页，证实与其赖晟、盘水清等有经济往来，其中丘某萍通过支付宝转帐给其36000元，其转给丘某萍8000元。5.证人徐某文的证言：2018年11日9日11时多，钟某辉打电话给我说等下他的一个朋友会到我店内刷信用卡，我当时也答应了他。过了一会，一个20多岁的男子来到我蕉城镇西街我经营的牙科店内，他来到后，就拿出一张交通银行的信用卡叫我帮他刷卡，这个男子自称姓赖，当时这个赖姓男子叫我帮他刷50000元出来，我还跟他说：你的卡有多少额度，不要把额度全部刷出来。然后，他就跟我说：“那就刷46000元出来”，我拿过他的卡后，我就分两笔帮他刷，—笔28000元、一笔18000元，当时我就得我选择的POS机商户名称是“梅州市志业室内装饰有限公司”，刷完卡后，我就把两长纸质的对账单交给该赖姓男子叫他签名，我看到他在对账单上签了“丘某萍”的名字，然后，这个姓赖的男子就给我一个账号（账号尾号6474，户名：丘某玲）叫我把刷出来的钱转到这个账户上，然后，我就把这个姓赖的男子信用卡里刷的钱，扣除了POS机收取手续后，还剩45690.4元我就转到了这个赖姓男子提供的银行账号上，我把钱转过去了以后，他也就离开了我店内。6.证人盘某清的证言：2018年7月中旬的一天，赖晟加我的微信为好友，我同意了他的好友申清，在聊了几天后，赖晟就提出跟我谈恋爱，我当时也同意了，我们就一起交往了。到了7月18日19时30分左右，赖晟当面跟我说，他赌博输了，现在欠人家的钱，叫我先借点钱给他还人，我不肯，他就一直跟我说他会还给我，还叫我去支付宝花呗里套现，我就在花呗里套现了2632，通过我的微信往赖晟的微信里转了2632元。后来他以还高利贷或赌博输了的各种借口叫我在手机平台上贷款共贷了63581。我还向我的朋友借了11300元给他使用。我都是通过支付宝或微信转账给赖晟的。贷到钱或向他人借到钱后，我估算了一下，大概有3500元左右是我和赖晟一起用于日常共同开支消费的。因为当时我没有经济收入，赖晟又说他要还高利贷的钱，他就一直叫我借钱给他还高利贷。我当时使用的微信号：jiaowo727，昵称：啊清；支付宝账号：147*****511，昵称：阿清。他已经归还一部分钱给我。除了2018年11月9日和11月19日，有3笔是赖晟叫别人转到我支付宝里归还给我的，其他的都是赖晟他用他自己的微信或支寸宝归还给我的，到现在为止，赖晟还有21000多元没有给我。2019年11月9日11时50分左右，赖晟打电话给我说，有人会帮他转钱到我的支付宝上，叫我不要去问是谁转的。到了12点，我就登录我的支付宝去看是否有人转了钱给我，我看到支付宝名叫Tess的（账号：138*****49）人往我的支付宝转了10000元；12时许赖晟又打电话给我说，等下有人还会往我的支付宝转钱，是替他还钱的，挂完电话后，我就去我的支宝查，我看到还是支付宝名叫Tess的（账号：138*****49）往我的支付宝里转了5000元：11月19日12时多，赖晟打电话给我说，等下有人会转钱到我的支付宝里，过了一会，我去查看支付宝余额，看到是支付宝名叫Tess的（账号：138******49）的人往我的支付宝里转了1660元，支付宝名叫Tess的（账号：138*****49）人先后往我的支付宝里转了3笔钱，共31600元。7.证人罗某运的证言：2018年12月初的一天下午，我女儿丘某萍回到住家找我说：“先借4万元给我，现在急需钱用，要是没钱赖晟的生意做不成，保证3个月之内就会还给你的。”我当时回答她：“我没有那么多钱”丘某萍还叫我去别人那借，我说我借不到，后来，丘某萍就离开了。次日下午丘某萍又回到家找我，还是叫我借4万元给她，说没钱就等死了，赖晟的生意就做不下去了之类的，最后我只好拿出存折去蕉岭县文福镇的中国邮政银行取了4万元给丘某萍，丘某萍拿到钱后就离开了。到了2019年3月9日中午，我一直接到有关于丘某萍在各个网贷借了钱的催款电话，也有亲戚打电话来间丘某萍在网上贷款的事情，我就打电话问丘某萍怎么回事，丘某萍跟说，这些都是赖晟在网上借的。到了傍晚，丘某萍带着赖晟来到我的住家，在吃晚饭的过程中，我就跟赖晟说：“你要在网上贷款就贷款，不要留亲戚的电话，他们又都打电话给我说这事。”赖晟说：“你们老人家放心，这些贷款都是我贷的，我会承担。”吃完晚饭后，丘某萍和赖晟跟我们一块喝了会茶后就离开，过了一个多小时后，丘某萍和赖晟又回到我的住家，丘某萍和我和我的丈夫丘某英说：“你有没有两万五千元，先借给我,没有的话，两万也可以，怎样你都要帮我想办法。赖晟就在旁边“这笔钱3天之内就会还的。”丘某英就拿出了一张农村信用社的银行卡给丘某萍，并跟丘某萍说：“卡里估计没有两万五千元了，两万元就还有的，这笔钱不是给你玩的，这是家里的伙食费。”丘某萍拿到银行卡后就问丘某英该银行卡的密码，丘某英把密码告诉了她后，丘某萍和赖晟也就离开了，后听我的丈夫说丘某萍取了2万多元。8.证人丘某英的证言：2019年3月9日21时多，丘某萍和赖晟来到我家，赖晟对我说：“叔叔，借点钱给我用，我要还别人的钱，明天晚或者过两天就会还给你的，我会把车拿去卖掉換钱，车能卖到17.8万元”。我就问他要借多少，当时赖晟说借两万，我就把我一张农村信用社的银行卡交给丘某萍，并跟丘某萍说了该银行的余额大约还有23500元左右，我还交待丘某萍，这些钱是家里的伙食费，若是不还回来，家里饭都会没得吃。丘某萍拿了银行卡后，就和赖晟一块离开了。大约过了大约半个小时，我就收了农村信用的短信，短信的内容大概是我拿给丘某萍的那张银卡在柜员机上取现了23500元。过了几天，赖晟一直都没有还钱给我，我就打电话给他，当时赖晟跟我说，他暂时要还网贷那没有钱之类的，他当时还约定了过几天就把钱会还给我。等到了他约定还钱的日期，我又再打电话给他，他还是说暂时没钱还给我之类的，到2019年7月份，我打电话给他，催他还钱，他有时会接我的电话，有时不接，电话接通了的时候，每次都说暂时没钱，直到现在，赖晟一分钱都没有还给我。9.证人李某怡的证言：2018年10月底的一天，我在我们公司的网上“弹个车”看见有一个名叫赖晟的在平台咨询飞车，还留有他的电话，后我就打电话给赖晟，教他在“弹个车”的平台上下单飞车。过了几天，他以他女朋友丘某萍的身份在平台上订了一辆本田缤智款小汽车，过了几天，赖晟跟我们说不要缤智了，想换雅阁，然后我就教他如何退单后重新订单。在2018年11月2日，他又在平台上下了单，并支付首付17900元，分期12期每月供5698元。一个星期后，丘某萍本人来我们店提车。我加了赖晟的微信，期间赖晟还向我借过几次钱，当时我觉得莫名其妙，我跟他不熟，所以没借给他。2019年3月的一天，赖晟说他跟丘某萍分手了，那辆车给丘某萍了。后他还问了我多个车款，期间还带了一名叫徐某平的人来看车。在5月份，以徐某平的身份在“弹个车”平台下了一台雅阁小汽车，付了首付23600元，分12期每月供6758元。一个星期后赖晟和徐某平到店取车。7月份，因赖晟没有按照合同按时供车交钱，丘某萍的身份买的车被强制拖回我们公司了。过了一段时间，徐某平的车也被拖回我们公司。过后，丘某萍和徐某平跟我说，她们被赖晟骗了，赖晟以她们的名义在网上的平台借了很多钱，但具体情况，她们没有跟我说。辨签赖晟以丘某萍和徐某平的名义在“弹个车”平台上下单购车记录，购车时间分别是在2018年11月2日、2019年5月11日。四、被害人陈述1.被害人丘某萍的陈述：2018年10月3日，有个叫赖晟的男子想加我为微信好友，我同意了，开始经常和赖晟在微信上聊天，赖告诉我他的个人情况，还告诉我他在湖南读大学时因借了24位同学共240000元被判缓刑，他说他没有把借来的240000元用完，他拿着这些钱用于在湖南投资砖厂、KTV、桂林的旅游公司生意了，他说他姐那里有一张200000元的银行卡，他的朋友那里有一张100000元的银行卡。10月5号晚上，他当着我的面打电话给他的朋友，想叫我借钱给他，帮他的朋友还花呗的钱，我就借2000多元给他。10月下旬的一天，赖晟说他要送一辆车给我，问我要什么车，我就说想买宾智，他跟我说先用我的信用卡买车，以后他会还给我，他首先让我下载了个“弹个车”软件并进行注册，他说他会和“弹个车”的客服联系好，我负责下单就可以了。然后我就在“弹个车”软件上下单购买缤智，首付l3600元，月供3498元，过了7天，车还没到，他就跟我商量换一辆雅阁，11月4日，他就让我在“弹个车”软件上购买一辆雅阁，首付17900，月供5698元。同时，他还许诺我他会替我还信用卡的钱，每个月还会给我1000元油钱。11月7日，赖晟还私自拿着我的交通信用卡里的“好享贷”取了46000元。12月1日，他叫他的朋友丘某玲通过支付宝转账了8000元给我。过了几天，赖晟跟我说，他要下梅县见老板，并以各种理由让我给他钱。12月6日，赖晟用自己的手机登录“神州买车”软件使用我的信用卡去购买了一辆凯美瑞小轿车，等我的钱周转不过来的时候，我问他要还信用卡、网贷、京东白条以及向我父母借的钱一共565300元，他说他会尽快处理，后来，赖晟的朋友告诉：我，赖晟不是做生意的，也没有老板，我就去联系他的父母，他的父母说到时看一下怎么解决，我就意识到自己被诈骗。我们以前是男女朋友关系，但我和赖晟在2019年3月24日已经分手了。2019年7月7日，赖晟写了一张借条给我，上面写着借款金额是人民币545300元，赖晟本人在上面签名并按捺了指印。他还写了一张借条给我爸，上面写着借款人民币23500元，赖晟本人也在上面签名并按捺了指印。我的朋友徐某平也被赖晟诈骗了。我有申请过贷款，但不是我自己申请的，是赖晟申请的。2018年11月8日，赖晟知道我有交通银行的信用卡可以贷款46000，他拿我的手机操作，他拿我的手机申请到了46000元的一张信用卡给他，并让我把卡的密码告诉他。2018年11月9日，赖晟打电话给我说，这张交通信用卡里的钱已经被他套现了，这笔46000元先借给他用，他做砖生意上要周转，因钱已被套现，我当时也没有再说什么。后来我通过交通银行的网上银行查询，贷款的46000元是通过一个叫“梅州市志业室内装饰设计有限公司”的POS机分两笔刷卡套现的，一笔28000元，—笔18000元。2018年11月2日，赖晟叫我在广发信用卡的财智金内申请25000元贷款，11月12日，赖晟又叫我在广发信用卡财智金内申请了23000元贷款，这两笔钱申请到了后，赖晟教我在“弹个车”软件上购缤智小汽车，用广发信用卡里贷款付了首付13600元，后来，赖晟又说不要缤智，要换雅阁小汽车，我们就将缤智小汽车退掉，“弹个车”平台就扣了我们2000多元的违约金，退回11000多元，后，我们就在“弹个车”软件上选了一辆雅阁小汽车，用从广发信用卡财智金内申请的贷款支付了首付17900元，车款分48期还款，月供要5698元，贴膜、全景摄像头，车内饰品等一共8115元，加上首付和第一个月的月供，一共花了31753元，这些都是在我的广发信用卡财智里贷款来的钱，还剩16000多元，被我和赖晟用于日常开销了。2018年11月底开始，赖晟就陆陆续续以要去梅县找黄某龙叔叔谈红砖的生意为由，拿我的广发信用卡，交通银行的信用卡、邮政银行的信用卡去消费，赖晟还叫我在“微粒贷”申请了款43000元；在“支付宝借呗”里贷了48000元，在“宜人贷”里贷了50000元，在“你我贷”贷了18000元，在“人人贷”贷了35000元，在“拍拍贷”中贷了12200元，在“小象优品”贷了44000元左右，在“支付宝花呗”里贷了12000元贷款，在“京东白条”内申请了6000元，在“京东金条”申请了1100元贷款，赖晟还叫我在支付宝享换机里购买了两部苹果手机，共16000多元，买手机也是分期付款的，同时还在“7日贷”贷了60000元左右，这些钱是贷出来还信用卡那些的。因为当时要还信用卡的钱，赖晟就叫我去亲戚朋友那先借来还信用卡的借款，我就去我母亲那借40000元人民币，当时赖晟承诺这笔钱他会还，后来因为我们在“七日贷”的贷款周转不过来了，赖晟就以生意周转不过来向我的父亲借了23500元。根据网上的消费记录估算了一下我自己大约消费了50000元左右，因我们当时都是使用微信支付或者支付宝支付的，这些钱都是有记录的，我们很少用现金交易。我自己消费的基本上都是买一些衣服，个人用品等。赖晟当时跟我说用贷款的钱变成更多的钱，看有什么生意可以投资的。我们开始交往的时候，赖晟给我说过他在湖南经营了KTV、经营了砖厂、在桂林有一间旅游公司等。赖晟当时还跟我说因为被判了缓刑，所以他只能回来蕉岭的砖厂上班，主要是管理砖厂和做些给砖厂推销红砖拿提成，有一天，赖晟跟我说过黄某龙叔叔有一个很大的砖厂，想跟黄某龙的叔叔合作做生意，在2018年12月份的时候，赖晟在月初、月中、月底3次说黄某龙叔叔在梅县，要去见他，跟他谈生意为由叫我拿钱给他，其他时候赖晟就以要跟其他老板谈生意为由，叫我拿钱给他。赖晟叫我拿了80438元和黄某龙谈生意，这些钱都能在网上银行的交易记录中查询到，我已经将记录提交给公安机关。赖晟以要跟其他老板谈生意为由，叫我拿了83502元给他。贷款一部分还了，一部分没有还，现在为止还有没有还的（本金+手续费、利息+违约金）共569437.78元。雅阁因为我们交不出月供了，在2019年5月18日就被浙江大搜车融资租赁有限公司拖走了，到今天已经要交违约金73372.3元；凯美瑞也是因为我们交不出月供，在2019年7月18日被神州汽车租赁有限公司东莞分公司拖走了。两辆车被拖走后，之前交的首付、月供、买的饰品那些，全部都没有折算了的。因为这两辆车购车款都没有付钱，所以雅阁登记的是“弹个车”公司的名下，凯美瑞登记的是“神州买车”公司的名下，两部车的购销合同上签的是我的名，但两张行驶证都在赖晟手上。经我认真核对交易记录，我通过支付宝转账到赖晟支付宝合计10521元，我通过支付宝转账到赖晟建设银行卡（尾号：1688）合计92109.09元；我通过微信转账到赖晟微信合计27561.84元；我通过支付宝转账到丘某玲支付宝合计36000元。2019年12月13日陈述：我原来在公安机关报案时统计出来的总金额为569437.78元，因欠款没有还，会产生利息、违约金，目前金额为596136.98元。丘某萍对其2018年11月2日至3月25日与被告人赖晟谈恋爱期间，贷款及转入赖晟账户、买车、购物、其他消费等流水的详细陈述。经统计，丘某萍转入赖晟账户及套现、个人消费合计人民币315910元。其中赖晟利用其银行卡套现及消费的金额为121519元。2.被害人徐某平的陈述：2019年3月12日9时左右，赖晟带看他的狗来到我的宠物店内给他的狗洗澡，洗完后，赖晟就加了我的微信。3月19日，赖晟就发微信找我聊天，20日晚上，赖晟就约我出去，我也出去了。过了两天我和赖晟就确定了恋爱关系，在我们交往的过程中，赖晟跟我说他在湖南做生意，当时也相信了。3月24日19时左右，赖晟以砖厂需要转钱为由向我借钱，他看到我的借呗、微粒贷里还有额度，他就叫我把全部额度提出来给他，当时就把借呗、微粒贷里一共6300元都提了出来，提出后，我就通过微信转账到赖晟的微信里。3月底，我朋友丘某萍打电话给我，说赖晟在给她交往的时候，骗了她5、60万，丘某萍还提醒我要注意赖晟这个人，我当时没把丘某萍的话当一回事。过后一直到4月底，赖晟就—直用各种借口向我借钱，金额从2000，4000,7000,10000元不等。到5月初得一天，赖晟就跟我说要买一辆车给我，赖晟就拿我的手机下载了一个叫“弹个车”的APP，用我的身份证注册了该软件，他在该软件里选了一辆黑色的10代雅阁，首付要23000元，赖晟跟我说，首付我先拿出去，到时他会还给我，包括每个月供车的钱他也会出。5月11日，我往赖晟联系的梅县“弹个车”的客服李某怡的徽信里转了10000元，12日我又往李某怡的微信上转了16500元（包括4000元手续费、500元玻璃贴膜费）。从5月16日开始，因为我已经没有钱了，赖晟就叫我在网上贷款，每次都是赖晟用我的手机在操作，然后用我的身份证就注册借钱，在等车的期间，赖晟就说他没钱了，要我给钱给他，期间我通过微信、支付宝转账给赖晟500元、2000元、3000元、11050元不等的金额，5月20日，我们订的那辆车到了之后，从21日到31日，赖晟就用各种借口向我借钱，每次都用微信、支付宝把钱给了赖晟。2019年6月份，赖晟就以跟老板要去活动、去广州、东莞等地活动等各种理由叫我拿钱，额度从250到4500元不等，我也每次都把钱转到他的微信或支付宝里。7月1日，赖晟以用给过路费那些，要我给他300元，我也通过微信转账撞到赖晟的微信上，7月3日，赖晟说要还钱给丘某萍，要我给他3000元，他一直在求我，我也就把钱用微信转给他了。7月5日，我认真想了赖晟借钱的前前后后，觉得自己被骗了，我就跟赖晟提出了分手，赖晟也同意了，他还叫我算一下我一共借了多少钱给他，他会还给我。晚上，我从梅县来蕉城找到丘某萍聊天过程中，才发现赖晟也用同样的方式诈骗了丘某萍，我才意识的自己被骗了。7月6日赖晟约我出来，我就叫他把那辆雅阁还给我，赖晟不肯，说也会去还“弹个车”的车贷，然后，把车过户给他，之后，我们就没有再谈下去了，事情的经过就是这样。赖晟—共诈骗了我人民币204215元。都通过微信转账、支付宝转账的方式给赖晟的。2019年7月7日，赖晟写了一张欠我204215元的借条给我。我微信账号：xyp0227，昵称：徐某平；支付宝账号：134*****494：赖晟的微信账号cnm464646，昵称：TiAmo;赖晟的支付宝账号：138*****524。5月16日，赖晟叫我去跟别人借钱，他要还钱给他朋友，我说我借不到，赖晟就用我的手机下载360借条、有钱花、快闪卡贷等贷款软件，用我的身份证注册，然后注册好了以后，赖晟就在360借条里贷了12000元、在有钱花里贷了7000元、在快闪卡贷贷了12000元，赖晟说这些钱等他姐姐那边帮他贷款到了后会马上还给我，在360借条、有钱花、快闪卡贷等平台申请的贷款到了我的银行卡后，赖晟就说要还朋友的钱，叫我转11150元给他，我也就往他微信上转了11150元。5月18日凌晨，赖晟跟我说他有事要用3000元，叫我把钱转到他微信里，我也把钱转给了他。到了晚上，赖晟说他朋友杨某辉的弟弟在梅县被人打了，杨某辉向他借2000元，他没有，就叫我转2000元给他，我也微信里转了2000元。5月19日，赖晟跟我说，杨某辉说借的钱不够，还想再借2000，我就向他的微信里转2000元，我转了给他。5月21日，赖晟说他有事，叫我转1500元，我听到就往他微信里转了1500元。5月22日、23日，赖晟都说有事要钱，叫我转了一笔2000元到他的微信里，一笔3000元到他支付宝里。5月24日，赖晟用我的手机下载了一个叫玖富万卡的贷款软件，用我的身份证注册后，贷了13600元，赖晟以要还丘某萍贷款的利息850元、去梅城嬲要500元，叫我转钱给他。5月25日，赖晟以给梅城的老板介绍“小姐”（失足妇女）赚取中间的差价为由叫我先转4000元给他，我转过后，赖晟还回3000给我。5月27日，由于赖晟一直骂我，我情绪很不稳定，赖晟就安慰我说两年后带我去湖南，继续做他在湖南的KTV、旅游公司等生意。当时我跟赖晟说想去广州朋友那嬲，赖晟听到后，说他身上没钱了，要我转钱给他，赖晟就用我的手机支付宝往他自己的支付宝1044.88元，他知道我支付宝的密码。在我坐上了去广州的车后，赖晟打电话给我说，车要加油，他身上要有钱等理由叫我转2000元给他，我也往他微信里转了2000元。5月31日，赖晟说还丘某萍的7800元，我就从我堂姐那借了10000元后，就转了7800元给赖晟，这次他有没有把钱还给丘某萍我不知道。6月1日到2日，赖晟就以要去梅城见老板要买衣服、鞋子等、去东莞找林某嬲、身上没钱为由叫我转钱给他。6月3日，赖晟以他姐姐回来了，要请他姐吃饭、帮他姐开房等借口，叫我给他转1000元。6月4、5日两天，赖晟说他身上没钱、不想回家要在外边开房住为由，叫我转了两次500元给他。6月10日，赖晟说他姐和姐夫从外面回来了，以要请他姐和姐夫吃饭、开房为理由，叫我1000元给他，6月13日，赖晟说他要还丘某萍的钱，我就用支付宝转了1485元，钱转过去之后，赖晟发了—张还给丘某萍的截图给我看，当天晚上，赖晟说他要帮老板找“小姐”，中赚取差价为我去找我的朋友曾文彬借了5000元，说到老板会拿钱给他，我用自己微信往赖晟微信转了4500元，后来赖晟转回1000元给我。6月14号，赖晟说他的朋友丘某健找他借500元，他让我转钱给他，我就往赖晟的微信转了500元。6月19日-6月20日这两天，赖晟以还车款月供没钱为由，用我手机下载7天网贷，并用我的身份证去贷款认证，分别在7天网贷的“抖友”平台上借款2000元“大王网贷”平台上借款4000元、“极力花”平台上借2500元、“开心”平台上借款16066元、“火龙果”平台上借款3000元、“一枝花”平台上借款1900元、“宝利”平台上借款3009元。6月20日—6月27日期间，赖晟以和丘某健、林某、黄某瑶等人开车多次去东莞、惠州等地游玩为由，叫我用微信转钱给他，我就往他微信里一共转了9790元，支付宝给他转了3100元。7月1日至7月4日，赖晟用自己的手机下了7天网贷，也是用我的身份证绑定的，他在“大王网贷”平台上贷款了4000元，赖晟以还丘某萍债务为由，让我转钱给他，我就往他微信上一共转了3450元。到了7月5日赖晟就主动提出和我分手了，在我和赖晟交往期间，我往他微信里转了123549.04元，往他的支付宝里转了54458.7元。我自己算了一下大概我用1万元左右，主要用于在梅城租房的房租2400元（2个月）和一个月的押金1200元，其他的都是日常的一些开支，金额不会很大。2019年7月初的—天晚上，我跟杨某辉在一起吃夜宵的时候，我问过他是否借了赖晟的钱，我还拿出当时赖晟跟我的聊天记录给他看，杨某辉说根本没有借过赖晟的钱，这些都是赖晟自编的，他是有个弟弟，都还在上小学。我们购买一辆本田雅阁2018款锐混动2．OL锐智版的汽车，7月6日，我和赖晟分手后，这辆车一直都是来晟在使用，7月21日，这辆车在梅县发生交通事故，该车在4S店维修，赖晟还跟4S店的工作人员说不能让我把车开走，在2019年8月6日前，一直都是赖晟在使用，8月10日，大搜车公-司的人就来将这辆车拖走了，原因是有个男打电话给我们买车的贷款那间公司说我失联了，他们公司听到后马上将车拖走了。当时买车是用我的身份证登记的，但户名是买车贷款公司的名，之前行驶证，—直在手上，车被拖走后，行驶交给大搜车公司了，大搜车的工作人员打电话跟我说，现在辆车已经出了交通事故，车子不能退回他们公司了，只能一次性付清26万元（包含违约金60822元，车辆未付清尾款19万多元。2020年3月24日至7月2日在“微粒贷”、“借呗”、“花呗”等贷款平台及朋友借款的金额和转给赖晟的情况。五、被告人供述与辩解1.被告人赖晟关于丘某萍的供述：2018年10月3日，我在微信聊天软件上附近的人加了丘某萍，后我们就经常在微信上聊天，慢慢就熟悉了，到了2018年10月5日，我们相约见面后确立了恋爱关系。2018年10月底的一天，其跟丘某萍说，购买一辆车给她，方便我们日常生活，刚开始，我们是想买本田牌缤智款小汽车的，然后其教丘某萍用她的手机上网在“弹个车”软件上下单，当时其跟丘某萍承诺，买这辆车先用她的信用卡刷卡支付首付，到时其会负责还款，后就刷丘某萍的信用卡刷了13600给买车的首付，买这辆车分了期，每月供3498元。我们下单过了7天，车还没有到，其就跟丘某萍商量换一辆本田牌雅款小汽车，她也同意了，其叫她用手机上网在“弹个车”软件上将原来订购的缤智款小汽车退掉，当时扣了2000多元违约金，“弹个车”公司退回了11000多元，然后其叫丘某萍重新在“弹个车”软件上下单购买一辆雅阁小汽车，支付了首付17900元，买这辆车分了48期，每月月供5698元，首付、贴膜、一个月月供、360度全景摄像头共花了35000元，都是在丘某萍的广发信用卡里划出来的。2018年11月7日，其叫丘某萍再用她的交通银行信用卡里的“好享货”申请贷款46000元，分24期还清，当时其跟她说，其需要钱还给别人，其还跟她承诺，贷出来的钱，其会负责还款，她也同意了。2018年11月初的一天，丘某萍用微信发来一张截图给其，这张截图大概的内容是说，丘某萍在交通银行的信用卡可以贷46000元的额度。过了几天，就叫丘某萍把这张交通银行的信用卡给其，其当时跟她说：“把卡放在其这，有时要用的时候其怕可以拿来用。”丘某萍也就把卡交给了其，并告诉了其这张信用卡的密码。2018年11月9日，其因为要还别人的钱，其就想用丘某萍的这张交通银行的信用卡里46000元的可贷额度，其就编了一个没有事实的理由（具体是什么理由忘记了）来骗丘某萍，让她同意其使用该交通银行信用卡里的46000元，丘某萍听了其编的理由后，也同意让其使用该46000元，其就带着这张信用卡来到蕉城镇西街一间牙科医生即的店内，让钟某辉叔叔帮其刷出46000元来套现，其叫丘某玲发一个银行卡账号给其，其把该账号告诉钟某辉的叔叔，叫他把刷出来的钱转到这个账号上，其看到钟某辉的叔叔把扣除了POS机刷卡的手续费后的45000多元转到往丘某玲的农行卡账号上，其就离开了钟某辉他叔叔的店。然后，其就通知丘某玲将这张农行卡内的10000给盘某清。当时丘某玲还问其剩下的钱是不是转到其的账号上，其说不用转，到时再帮其转给别人。11月9日1I时多，其来到城镇金山街其就叫丘某玲把她的这张农行卡拿给其，其要去取叫别人转到她卡里的钱，丘某玲把她的农行卡给其，并告诉其密码，其在柜员机上分3次取了15000元，每次5000元。拿到钱后，其又在柜员机上将这15000元存进丘某萍的工商银行卡里，存进去后，其就告诉丘某萍这笔钱是别人还给其的，其又编了—个理由，跟丘某萍说其要用钱，叫她将这15000元转到丘某玲的支付宝上。过了一会，其就交代丘某玲把这15000元用支付宝帮其转发给别人，其还发了伍某怡的一个卡号给丘某玲，叫她转7000多元到伍某怡的卡号上，还叫丘某玲把剩下的7000多元转给了盘某清。丘某玲卡里剩下的钱财部分其叫丘某玲发给了其，一部分还放在丘某玲的卡内。11月中旬的—天，因为其要还钱给别人，其又编了一个借口叫丘某萍拿20000元给其，其让丘某萍直接把钱转到丘某玲的支付宝里，然后，其就叫丘某玲把一部分钱用支付宝转盘某清，一部分转给其自己，但这些具体的金额其都记不清了。12月初的一天，其算了一下其在丘某玲那应该还有8000元左右，就叫丘某玲把这8000元转到丘某萍的支付宝账户上，叫丘某萍用以还车贷和信用卡，后其也就没有再叫丘某玲转钱给别人了。因为当时其跟丘某萍说过在丘某玲那里存了100000元，其通过丘某玲之手把上面的这些钱还给别人，为的是使丘某萍相信其有经济实力和还款的能力，但实际其并没有在丘某玲那里存了100000元，这些都是其虚构的。其和丘某玲是初三的同学，从2018年11月初开始，其就以跟黄某龙的叔叔谈生意、帮老板叫女人（失足妇女）、其自己做红砖生意等名义陆陆续续叫丘某萍去各个贷款平台贷钱出来给其。其记得叫丘某萍在广发信用卡财智金申贷了一个25000元、一个23000元，共48000元；在广发信用卡的额度中贷了30000多元；在邮政信用卡中贷了12000元：在交通银行信用卡的额度里贷了15000元；在“微粒贷”中贷了43000元、在支付宝的花呗里贷了12000元、在支付宝的借呗48000元、在京东白条中贷了6000元、在京金条中贷了11000元、在宜人贷中货50000元、在人人中贷35000、在你其中贷了18000元、在小象优品中贷了一个26000；一个5900元；一个6000元，在小象优品中共贷了37900元；其他“7日贷”中，贷了20000多元，现在加上利息40000多；在支付宝的“享换机”中购买了两部苹果手机，共16000多，这两部手机，其中一部其自己使用，另一部拿去卖了换钱。这些钱都是从平台里贷出来的本金，不包括产生的利息。另其还向丘某萍的母亲那借了40000元现金和向丘某萍的父亲那借了23500元现金（在2019年年初，向丘某萍的父母借钱时，为了取得他们的相信，答应她母亲借的40000元一个月之内还清，借她父亲的23500元，承诺借款第二天还清，他们才借钱给其，但实质上到今为止其都没有还一分钱）。其都是以做生意资金周转不过来的理由向他们借钱的，但实质是我们借了平台上的钱要急着还钱了，所以才编个理由向他们借钱的。其一共叫丘某萍从银行的信用卡、各个贷款平台、丘某萍的父母亲借贷出了共人民币549390元，这些钱都是贷出的本金，不包括产生的利息。有些是通过支付宝转给其，有些是通过微信转给其，有些是直接转到其的建设银行的账户上，还有的是用现金交给其。这些钱大部分都被用以还其以前借别人的钱、用以其日常挥霍、还贷等支出完了。其认真核对了其与丘某萍支付宝之间的交易记录，其一共收到了丘某萍转到其支付宝里10521元、核对了其用微信收到丘某萍转账的交易记录，其用微信收到了丘某萍转账到其微信的27561.84元、核对了其的建设银行银行卡（尾号1688）收到丘某萍支付宝转账的交易记录，该卡收到丘某萍支付宝转账的92109.09元。核对了其与丘某玲支付宝之间的交易记录，其用支付宝收到丘某玲支付宝转账的4400元。核对了其用微信收到丘某玲转账的交易记录，其用微信收到丘某玲转账1348元。核对了其的建设银行银行卡（尾号1688）收到丘某玲支付宝转的交易记录14697.4元，其对这些交易记录无异议。2.被告人赖晟关于徐某平的供述：2019年3月中旬，我和徐某平确定了恋爱关系，3月20多号的一个晚上，我以要付砖厂的砖钱为由，叫徐某平从微粒贷和借呗中贷款，经查询后发现徐某平从微粒贷和借呗中能贷出6300，徐某平贷出6300元后，就通过她的微信把这笔钱转给了我，我收到后，把其中的5500元还给了丘某萍，剩下800元都被我花掉了。在上面讲到叫徐某平拿了6300元后，我陆陆续续以砖厂需要结砖钱、还丘某萍的钱、还车贷、带老板叫“小姐”（失足妇女）从中赚取差价、借钱给我的朋友等借口向徐某平拿钱，我记得我叫徐某平从支付宝的花呗里一万元额度拿出来套现了；徐某平的工商银行银行卡里贷了3000元、在360借条里贷了12000元、在有钱花里贷了7000元、在快闪卡贷里贷了11000还是12000元、在玖富万卡里贷了13600元、其他“7日贷”贷款平台中贷了20000多元。徐某平还去赖某峰那借了30000元、徐某平还从她的朋友李某子那借了26000多元还是29000多元，从陈某纯那借4500元，还有向其他人那借的我记不清了，我总共从徐某平那拿了20多万元，具体金额在我写给她的借条上已写清楚。都是通过微信转账或者支付宝转账给我的，我对她们诈骗所得的钱都被我用于日常开绡、还借款、还车贷以及还了—部分钱给丘某萍或其他人，反正这些钱都被我花完了。关于使用丘某萍各银行信用卡套现、消费的供述能够互相印证。六、辨认笔录1.被告人赖晟辩签其与徐某平之间的支付宝交易记录、微信交易记录，证实赖晟于2019年3月至7月期间共接受徐某平的支付宝转入的40399.88元，微信转入115990.68元。微信接受丘某萍转账记录、支付宝交易记录、丘某玲通过支付宝转账给其的记录，证实赖晟于2018年11月至3月收到丘某萍微信转账27561.84元，支付宝转账10521元，接受丘某玲支付宝转账4400元。2.辨认笔录，证实徐某文辨认出在其店勾刷信用卡的赖晟，徐某文转账给丘某玲的交易记录图片一张，证实2018年11月9日11时41分丘某玲收到45690.04元的款项。上述证据，通过开庭出示、辨认、质证、查证属实，足以认定。被告人质证认为向丘某萍父亲借的23500元确实用于还平台贷款，徐某平微粒贷的19300元是其编造生意周转理由，后来还给了丘某萍，当着徐某平的面转的账。其没有编造以出广州东莞谈生意为由借钱。辩护人质证认为丘某萍母亲的钱是丘某萍称被告人做生意需要钱，并不是被告人讲的；利息不应计入犯罪数额，被害人也有过错。辩护人当庭提交抵押借款协议、逾期变卖委托书、收条各2份及辩护人的建行个人账户支出明细1份，证实被告人向车行还贷75000元，应算为被告人向被害人丘某萍的还款。公诉人提出该款未计算入诈骗数额中，本案诈骗数额将被害人购车和消费数额均已剔除。本院认为，被告人赖晟无视国家法律，以非法占有为目的，在与被害人相识后短期内确定恋爱关系，虚构经济实力和还款能力，编造做生意需要资金周转等理由，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人赖晟犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。关于本案诈骗数额认定问题。公诉机关指控诈骗数额为526337.81元，被告人及辩护人对此有异议，提出涉案部分支出没有使用欺诈方法，明确向被害人说明了款项用途。经查，本案证据证实被告人赖晟与被害人相识后短期内确定恋爱关系，谎称自己具有经济实力，虚构还款能力，使被害人陷于错误认识从而对自己的财产作出处分，虽被告人赖晟有部分消费和支出未对具体使用理由进行编造，但被害人作出财产处分是基于相信被告人所虚构的经济实力和还款能力。故被告人及其辩护人的上述辩护意见，依据不足，本院不予采信。公诉机关指控的诈骗数额是以贷款及借款未还款数额剔除购买汽车和消费的数额来计算的。但被害人丘某萍和徐某平在公安机关就涉案相关贷款及支出明细进行的详细陈述显示，本案的贷款及借款未还款数额中有部分属于被害人的个人消费和双方共同生活消费支出，被告人对该部分支出无非法占有的故意，不符合诈骗罪的犯罪构成要件，应予剔除。剔除后，被告人赖晟的诈骗数额应认定为人民币467803.38元。辩护人提交有抵押借款协议书、逾期变卖委托书、收条、交易明细等证据证实被告人向车行归还了本田车和凯美瑞的车辆抵押借款共计75000元，提出该款是还被害人丘某萍用两辆车向车行抵押后的贷款，应算为被告人向被害人的还款的辩护意见。经查，本案查明认定的犯罪数额未包含被害人名下的购车消费，被害人未就上述车辆抵押借款进行报案陈述，本院也未将上述两辆车的抵押借款数额计入诈骗数额。故辩护人的上述辩护意见，依据不足，本院不予采纳。被告人赖晟在缓刑考验期内犯新罪，依法应当撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人赖晟接到公安机关电话传唤后主动到案，并如实供述了其涉嫌诈骗的犯罪事实，具有自首情节，本院依法对其予以从轻处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、撤销湖南省永州市零陵区人民法院（2017）湘1102刑初18号刑事判决书中对被告人赖晟犯诈骗罪所宣告的缓刑四年的判决。二、被告人赖晟犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币七万元。原犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金已缴付）。数罪并罚，合并总和刑期十年，并处罚金人民币十二万元（已缴付五万元）；决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币十二万元（已缴付五万元）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。因犯诈骗罪于2016年9月29日被公安机关刑事拘留至2017年1月25日转取保候审。羁押时间为3个月又28天，折抵刑期3个月又28天。折抵后刑期自2019年9月28日起至2028年5月31日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）三、责令被告人赖晟于案件生效后十日内退赔被害人经济损失人民币467803.38元（其中退赔被害人丘丽萍经济损失人民币344370.5元，退赔被害人徐苑平经济损失人民币123432.88元。）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省梅州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审判长  黄卫红审判员  滕 婷审判员  宋嘉奕二〇二〇年七月二十日书记员  黄睿智