新疆维吾尔自治区轮台县人民法院刑 事 判 决 书（2020）新2822刑初84号 公诉机关轮台县人民检察院。被告人陈斌，男，1992年11月24日出生，汉族，大学本科文化，户籍所在地甘肃省张掖市民乐县，捕前住新疆维吾尔自治区喀什市，因涉嫌合同诈骗罪，2020年1月5日被轮台县公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，2020年1月15日经轮台县人民检察院批准逮捕，现羁押于轮台县看守所。辩护人：雷长里，新疆迪那河律师事务所律师。轮台县人民检察院以轮检一部刑诉（2020）54号起诉书指控被告人陈斌犯诈骗罪，于2020年5月3日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，2020年6月20日公开开庭审理了本案。2020年5月13日，轮台县人民检察院建议延期审理，本院决定延期审理一个月。轮台县人民检察院指派检察员王伟、助理检察员玉素甫江·牙森出庭支持公诉，被告人陈斌及辩护人雷长里到庭参加了诉讼。现已审理终结。轮台县人民检察院指控，2019年10月至12月期间，被告人陈斌以冒用河北华捷非融资性担保公司业务员的名义，称可以帮轮台县兴光建筑安装有限公司崔某办理保函担保事项，并伪造河北华捷非融资性担保公司的公章和法人章，制作保证函，骗取崔某的信任，骗取崔某454,915元，并用于赌博。2020年1月2日被告人陈斌退还崔某的86,065元。公诉机关认为，被告人陈斌冒用河北华捷非融资担保公司业务员名义诈骗他人368,850元，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈斌辩称，对公诉机关指控诈骗罪的罪名和冒用河北华捷非融资担保公司业务员名义的事实有异议。被告人陈斌的辩护人提出的辩护意见，被告人陈斌过去从事担保函业务，与被害人崔某联系是基于办理保函进行交往，被告人陈斌于2019年10月25日收到崔某转账的10多万元，没有证据证实被告人陈斌主观上具有非法占有为目的。经本院审理查明，2019年10月至12月期间，被告人陈斌冒用河北华捷非融资性担保公司业务员名义，谎称给崔某办理工程履约保函，被告人陈斌制作虚假的《开立保函委托书》、《付款通知书》和《保证函》，诱骗崔某三次向被告人陈斌指定的银行账户内转账支付454,915元，被告人陈斌将上述款项用于网上赌博活动。案发前，被告人陈斌向崔某退还86,065元；案发后，被告人陈斌女友协助陈斌向崔某退还10,500元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人崔某在轮台县公安局的陈述证实，2019年10月，崔某承揽土建工程，需按合同标的245.9万元开具10%的保函，本人联系到自称河北华捷非融资担保公司业务员张某，陈斌与他一起来的，张某说可以办理保函担保，但要交保函金3.5％的费用，即8.6065万元，并交纳包保函金5％的保证金，陈斌给中国农业银行开户的葛某账号（尾号1274）交款，称走个人账户是为避税，崔某于2019年10月25日向该账户转入10.45075万元，2019年10月31日向该账户转入12.295万元。2019年11月5日，张某通过微信发了一份保函图片和付款通知书文本，称银行提供保证金比例，再支付24.59万元保证金，保证金由华捷公司垫付，并出示一张建设银行网上电子回单，付款人为华捷公司，收款人为深圳市海融非融资性担保有限公司，金额为24.26万元。2019年11月16日，张某给崔某出示一份开立保函委托合和一份保证函，两份文件都加盖华捷公司的公章，当日，崔某就将剩余的保证金22.74575万元转入葛某的农行账户。2019年11月26日，崔某电话催促陈斌，陈斌称已将保函寄出，并给崔某快递单号，该快递中途变更收货地址，陈斌又重新给一个快递单号，这个快递是从福建泉州发往轮台县兴光建筑公司的，收件人写的陈斌，电话也是陈斌.2019你那12月8日，快递收到是一盒燕窝，崔某联系张某和陈斌，他们说保函没办出来，我要求退款，他们答应退款，但一直推诿。2、证人张某在轮台县公安局的证言证实，崔某找张某做工程担保的履约保函，张某找陈斌，陈斌称以河北华捷非融资担保公司名义去做，陈斌不是河北华捷非融资担保公司业务员，陈斌让张某对崔某说张某与陈斌均是河北华捷非融资担保公司业务员，想让崔某相信能办成保函，陈斌与张某以前以河北华捷非融资担保公司名义做过一单业务。大约2019年10月25日，张某与陈斌找到崔某，谈好担保费和代交保证金费用共计10.45075万元，陈斌让崔某将费用汇到河北华捷非融资担保公司指定个人葛娇艳的账户里，陈斌解释这样做可以少交税款。过了几天，陈斌和张某又找到崔某，陈斌让崔某再交12.295万元保证金，以前多交的代交费用正给崔某退回，崔某又给陈斌指定的账户里汇入12.295万元。崔某向张某催要保函，陈斌对张某称河北华捷非融资担保公司做不了保函，他找一家深圳海融公司做保函，保证金需再加10%，同时，陈斌给张某发一份履约保函，把验证码遮住了称保函已经开出来，就等保证金了，张某把履约保函传给崔某，崔某又相信了，给陈斌汇入22.74575万元，崔某后期与陈斌联系，陈斌一直没出保函，张某让崔某报警。3、证人王某在轮台县公安局的证言证实，大约2019年10月22日，陈斌与王某联系给轮台县兴光建筑公司做银行工程履约保函，王某称深圳市海融非融资性担保有限公司能做此项业务。2019年10月25日，陈斌给王某通过手机发了法律资料和企业基本资料，还发了崔某的签字视频，王某将资料传给深圳市海融非融资性担保有限公司进行审核，2019年11月20日，公司通知审核完毕，通知轮台县兴光建筑安装有限公司付款，是73,770元担保费用和保证金费用46,917.72元，总计120,687元。王某给陈斌发了收款账号信息的文件。后来催陈斌付款，陈斌称轮台县兴光建筑安装有限公司金税盘被税务局拿走打不了款。4、证人王某提供微信聊天记录证实，2019年10月24日，王某与陈斌在微信方式协商，王冰斌在深圳市海融非融资性担保有限公司给兴光建筑安装有限公司办理履约保函，王某向陈斌在微信中发送《深圳海融公司非投标保函业务基础资料》，2019年11月20日，王某告知陈斌保函保证金费用额及资金汇入深圳市海融非融资性担保有限公司公户。5、被害人崔某提供的《开立保函委托书》证实，陈斌向崔某提供一份《开立保函委托书》，合同内容为轮台县兴光建筑安装有限责任公司委托河北华捷非融资性担保有限公司开立保函，保函类别是履约保函，《开立保函委托书》尾部有“河北华捷非融资性担保有限公司”的印章及“张世栋”印签。6、被害人崔某提供的《付款通知书》证实，陈斌向崔某提供由广州宜保担保有限公司于2019年11月4日的《付款通知书》，内容为河北华捷非融资性担保有限公司向中国建设银行股份有限公司申请履约保函，为见索即付保函，根据2019年11月1日实行的银行新规，该项目保证金由5%变跟（错字）为15%，次后见索即付保函保证金由30%起步，担保金额2,459,000元，项目保证金368,850元，本项目保证金于2019年10月30日扣除122,950元剩余金额将于1工作日内从贵公司在我司质押保证金中扣除。7、被害人崔某提供的《履约保函》证实，陈斌向崔某提供由中国建设银行股份有限公司深圳龙华支行于2019年11月4日出具《履约保函》，《履约保函》右侧上部保函编号被涂抹。8、被害人崔某提供的《保证函》证实，陈斌向崔某提供由河北华捷非融资担保有限公司出具的《保证函》，内容为根据轮台县兴光建筑安装有限责任公司就25万吨/年液化天然气（储备调峰站）配套设施项目（一期）建设安装工程委托我司向中国建设银行股份有限公司深圳宝安路支行申请履约保函，本保函需项目委托授权人崔某先生支付为担保金额5%的保证金。双方确认如下:担保金额为2,459,000元，项目保证金122,950元，收款人：葛某，开户行：中国农业银行保定东城支行。9、被害人崔某提供的《保证函》证实，陈斌向崔某提供由河北华捷非融资担保有限公司出具的《保证函》，容为根据轮台县兴光建筑安装有限责任公司就25万吨/年液化天然气（储备调峰站）配套设施项目（一期）建设安装工程委托我司向中国建设银行股份有限公司深圳宝安路支行申请履约保函，本保函需项目委托授权人崔某先生支付为担保金额15%的保证金。双方确认如下:担保金额为2459000元，项目保证金122,950元，收款人：葛某，开户行：中国农业银行保定东城支行。注：保证金已缴纳141,392.5元，现我司保证贵公司于2019年11月30日前收到保函，否则我司将退还客户所缴纳一切办理保函所缴纳费用及保证金，并承担一切办理保函费用。10、轮台县公安局提供的银行借记卡信息证实，葛某在中国农业银行的账户账号；陈斌在中国农业银行的账户账号。11、轮台县公安局提供的葛某银行交易明细清单证实，崔某于2019年10月25日向葛某账户中转账104507.5元，于10月25日由葛某账户微信转出20,000元，转入陈斌账户84,518元；崔某于2019年10月31日向葛某账户中转账122,950元，于当日由葛某账户转入陈斌账户12,295元、11,066元、30,000元和20,000元；崔某于2019年11月16日向葛某账户中转账227,457.5元，于当日由葛某账户向陈斌账户转入50,000元、50,000元、20,000元，财付通支出15,000元，于11月17日转账支付谢兆龙80,000元。13、轮台县公安局提供的葛某银行交易明细清单证实，2020年1月2日，由葛某账户向崔某转账支付86,065元。14、轮台县公安局提供的崔某出具的《收条》证实，2020年1月6日，崔某收到轮台县公安局经侦大队发还的10,500元。15、轮台县公安局提供的陈斌银行交易明细清单证实，陈斌于2019年10月28日向韦某银行账户转账50,000元，于2019年10月31日向韦某银行账户转账50,000元，于2019年10月31日向谢某账户转账50,000元，于2019年11月2日向谢某账户转账10,000元，于2019年11月16日向谢某账户转账100,000元。16、证人葛某的证言证实，我和陈斌是男女朋友关系。2019年7月，葛某在河北保定市农行分理处办理尾号1274的农业银行卡，这张卡在陈斌手里，我把这张银行卡的取款密码和网银支付密码都告诉陈斌。2019年10月25日，陈斌向我要银行卡称工作需要转账，他的银行卡已经转账限额，需要用我的银行卡转账。陈斌当时联系崔某的客户，崔某往我的中国农业银行银行卡里一次性转账10万元左右，然后我分几次全部转账给陈斌。2019年10月31日，崔某给我的中国农业银行银行卡里一次性转账12万多元，我又分几次全部转账给陈斌。我的手机上有转账记录。2019年11月16日，崔某给我的中国农业银行银行卡里一次性转账22.7万多元，我又分几次全部转账给陈斌，其中一次转账给谢某8万元。2020年1月2日，陈斌再次借用我的农行尾号1274银行卡，我和陈斌一起去银行柜台操作，转账记录显示陈斌分两次共计转账9万元，陈斌用我的手机银行给崔某转账8.6万元，陈斌说这是退给崔某的保证金。陈斌通过手机APP玩彩票,具体玩多大数额不清楚。我农行账户剩余的10,444.7元是陈斌的钱，愿意配合把钱退回。17、轮台县公安局提供的《辨认笔录》证实，被害人崔某辨认出实施诈骗行为的是陈斌。18、轮台县公安局提供的河北华捷非融资担保有限公司出具《证明》证实，陈斌在河北华捷非融资担保有限公司未任过职，非公司工作人员。19、被告人陈斌供述，2019年9月，我沉迷一款彩神争霸的APP，是一种1分钟1开的私彩赌博游戏，2019年10月初，我已输了7、8万元。2019年10月20日左右，张某电话联系我，给巴州轮台县一个崔某开个保函，我联系了先前合作过的两家公司，一家是河北华捷非融资性担保有限公司（以下简称“华捷公司”）李某，通过微信和电话联系，另一家是深圳市海融非融资性担保有限公司（以下简称“海融公司”）的王某。我通过张某加了崔某的微信，让崔某按照材料清单提供资料。2019年10月24日，我和张某在轮台县兴光建筑安装有限责任公司办公室见到崔某，需要出具工程款10%的履约保函。保函金额245.9万元，我让崔某先交纳保函金额3.5%的办理费用8.6065万元，担保公司可以代缴保函金额5%的保证金，需要交纳1.84425万元的资金使用费，我让崔某将办理费用和代缴保证金的费用都打入葛娇艳农行账户。在来见崔某之前，我就想着如果和对方谈的差不多，对方对办理保函的流程不懂得情况下，就先让对方先按保函金额的3.5%交办理费用，我把费用收了，去玩那个私彩赌博，用赌博挣得钱为对方办理保函，如果让崔某用对公账户转账，我就拿不上这笔钱，我就骗崔某如果通过对公账户转账，华捷公司要缴税，为了避税打入个人账户，我还骗崔某说葛某是华捷公司的财务人员。张某给崔某说我和他都是华捷公司的业务员，其实我们都是中间人，不属于任何公司，虽然我已经想着用海融公司，因为华捷公司无法办理这类保函。10月24日，我拿出之前打印好的海融公司开立保函委托合同，那是份空白合同，海融公司并未签字盖章，我让崔某在合同上盖了兴光公司的公章，之后我把合同和崔某提供的资料寄给海融公司。我和张某从轮台回到喀什，要了葛某的手机，通过网银从葛某农行卡里将崔某转来的104,507.5元转入我个人农行银行卡，我将农行卡里的10多万元通过网银、支付宝通道转入彩神争霸APP的充值通道，进行赌博活动，想着利用这笔钱挣钱，没想到一天时间就输完了。我就想编造担保公司不让代缴保证金，让崔某再交保证金的办法，让崔某再给我打钱。我在电脑里打了一份保证函，内容是华捷公司为给崔某办理保函，现需要崔某先生交纳保函金额5%的保证金，收款账户尾号1274，收款人葛某，我通过微信将这份保证函发给崔某，告诉他需要交纳保函金额5%的保证金，我之前与华捷公司合作过，手里有盖有“河北华捷非融资性担保有限公司”“张世栋印”合同文件电子版，于是我将电子版上的这两个章用PS软件复制下来，修图修到我写的保证函上面。大概2019年10月31日，崔某告诉我已经往葛某账户打了12.295万元保证金，我通过网银方式转到我农行卡上，再通过网银、支付宝等方式充值到彩神争霸APP里，进行赌博，想把以前输的钱赢回来，没想到一天时间又输光了。2019年11月中旬的时候，王某告诉我，海融公司说银行要提高保证金比例到20%才能办理见索即付的保函，我又想到办法，就是继续骗崔某，让他交纳更多的保证金，这样就有钱去赌博翻本，有了钱就能为崔某办理保函。我怕崔某不愿再拿钱，又做了一份假的履约保函（保证函），我手里有之前给别人做成的正规保函电子版，于是永PS软件修改，把受益人、申请人分别改为四川杰瑞恒日天然气工程有限公司和轮台县兴光建筑安装有限责任公司，原有保函的保函编号用软件涂改了，怕崔某去银行查询。同时，我又制作一份付款通知书，内容是保证金已由华捷公司提前垫付，让崔某尽快支付保证金，华捷公司才能将已开出的履约保函给崔某，这份付款通知书使从网上下载的电子版，我将其中内容用PS软件进行修改，没有注意下面“广州宜保担保有限公司”印章，就没有对印章进行修改。我让张某带着纸质版的付款通知书、保证函、华捷公司的开立保函委托合同去轮台交给崔某，张某不知道材料是伪造的，崔某才又相信我，2019年11月16日，有向葛某农行卡上转了22.74575万元，我又通过网银的方式分多次将葛某农行卡里的钱转到我的农行卡上，为了把之前输得钱赢回来，就又将这二十万元在彩神争霸APP里赌博输掉了。有几笔是从葛某农行卡直接转给彩神争霸APP，通过网银方式转到谢某银行卡内，开户行是农行德茂支行，具体几笔记不清了。我将崔某打来的所有钱都输掉了，崔某一直催我，我也没办法，就一直拖着。海融公司把确认保函格式的文件发给崔某，让崔某签字盖章后缴纳费用，为崔某办理保函，海融公司文件发出后，我的手机收到信息，收到两个快递单号，我怕崔某收到保函格式确认文件，就会发现我在骗他，于是我给快递公司打电话，把应该发给崔某的快递修改到我在喀什的租住地，把应该发给我的快递修改发给崔某，崔某给我打电话说他收到一盒燕窝，我没敢把收到的海融公司的保函格式确认文件告诉崔某，称海融公司寄错东西了。在2020年1月2日给崔某转账8.6068万元，我骗他说必须走公账才能办理。葛某的农行卡上有10,500元，那是我的钱，我借葛某的卡一直我在用，我愿意把那10,500元让葛某取出来偿还给崔某。我陆续从崔某处骗取45万元左右，基本上都用于赌博。本院认为，被告人陈斌以非法占有为目的，冒用他人名义，在与崔某签订、履行工程履约保函合同中，骗取崔某368,850元钱款，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控被告人陈斌犯诈骗罪，与本院审理认定的罪名不一致，本院依法予以变更被告人陈斌的罪名。辩护人辩称被告人陈斌于2019年10月25日收到崔某给付的104,507.5元，未用于赌博而用于办理保函的意见，经查，被告人陈斌供述收到上述款项后用于网络赌博，结合陈斌的银行交易流水清单及证人证言，证实被告人陈斌主观上具有非法占有104,507.5元的目的，故被告人陈斌的辩护人提出上述辩解意见，本院不予采信。被告人陈斌到案后如实供述本人的犯罪事实，具有坦白情节，可依法从轻处罚。被告人陈斌当庭自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。案发后，被告人陈斌自愿退还被害人少部分违法所得，可酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（二）项、第二款之规定，判决如下：一、被告人陈斌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月5日起至2023年1月4日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕，若未按期缴纳，强制缴纳。）二、继续追缴被告人陈斌违法所得赃358,350元，返还给被害人崔某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审  判  长  李  新  立审  判  员   萨妮耶依敏人民 陪 审员  毛  五  洲二 〇 二 〇 年 七 月 二 十 一 日书  记  员  郭    丽