扬州经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1091刑初61号公诉机关扬州经济技术开发区人民检察院。被告人周某1，男，1969年10月18日出生于江苏省扬州市，汉族，高中文化，扬州某公司法人代表，住扬州市江都区（户籍所在地江苏省扬州市江都区）。被告人周某1因涉嫌诈骗罪，于2020年1月19日被扬州市公安局开发区分局取保候审。辩护人韦薇，江苏证融律师事务所律师。被告人周某2，男，1973年10月2日出生于江苏省扬州市，汉族，初中肄业，扬州某公司员工，住扬州市江都区（户籍所在地江苏省扬州市江都区）。被告人周某2因涉嫌诈骗罪，于2020年1月19日被扬州市公安局开发区分局取保候审。辩护人王毅，江苏唐城律师事务所律师。扬州经济技术开发区人民检察院以扬开检刑诉[2020]63号起诉书指控被告人周某1、周某2犯保险诈骗、诈骗罪，于2020年7月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。扬州经济技术开发区人民检察院指派检察官任爱梅、检察官助理班越出庭支持公诉，被告人周某1及其辩护人韦薇、被告人周某2及其辩护人王毅到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、保险诈骗罪2017年2月至2018年12月间，被告人周某1与被告人周某2合谋，在扬州某公司(以下简称某公司)内，采用故意制造两车碰撞的保险事故，造成一方全责，再谎报保险案子的方法，共同骗取中华联合财产保险股份有限公司扬州中心支公司保险理赔金27844元、中国人民财产保险股份有限公司扬州市分公司保险理赔金2000元，共计骗取保险理赔金为29844元。具体犯罪事实分述如下：1、2017年2月12日，客户邵某至某公司维修其K5H490丰田汽车，被告人周某1与邵某商定用邵某的保险理赔金修车。后被告人周某1安排被告人周某2在某公司内，驾驶该丰田汽车与公司内的苏Ｋ×××××五菱货车碰撞，造成丰田汽车全责，以故意造成保险事故的方法，共同骗取K5H490丰田汽车投保的中华联合财产保险股份有限公司扬州中心支公司保险理赔金3373元。2、2017年9月23日，被告人周某1趁苏Ｋ×××××大众汽车在某公司维修期间，安排被告人周某2驾驶苏Ｋ×××××五菱货车（周某1为苏Ｋ×××××五菱货车实际缴纳保险费、实际购买车辆并使用的实际投保人、被保险人）撞该大众汽车，造成五菱货车全责，以故意造成保险事故的方法，共同骗取苏Ｋ×××××五菱货车投保的中华联合财产保险股份有限公司扬州中心支公司保险理赔金2000元。3、2018年3月19日，被告人周某1趁苏Ｋ×××××天籁汽车在某公司维修期间，安排被告人周某2驾驶苏Ｋ×××××五菱货车撞该天籁汽车，造成五菱货车全责，以故意造成保险事故的方法，共同骗取苏Ｋ×××××五菱货车投保的中华联合财产保险股份有限公司扬州中心支公司保险理赔金2000元。4、2018年6月8日，被告人周某1趁苏Ｎ×××××宝马汽车在某公司维修期间，安排被告人周某2驾驶苏Ｋ×××××五菱货车撞该宝马汽车，造成五菱货车全责，以故意造成保险事故的方法，共同骗取苏Ｋ×××××五菱货车投保的中华联合财产保险股份有限公司扬州中心支公司保险理赔金3161元。5、2018年9月27日，被告人周某1趁苏Ａ×××××金龙汽车在某公司维修期间，安排被告人周某2驾驶苏Ｋ×××××五菱货车撞苏Ａ×××××金龙汽车，造成五菱货车全责，以故意造成保险事故的方法，共同骗取苏Ｋ×××××五菱货车投保的中华联合财产保险股份有限公司扬州中心支公司保险理赔金2010元。6、2018年6月21日，被告人周某1因其苏Ｋ×××××宝马汽车受损不符合报保险条件，趁K39N58伊兰特汽车在某公司维修期间，安排被告人周某2驾驶苏Ｋ×××××宝马汽车撞K39N58伊兰特汽车，造成宝马汽车全责，以故意造成保险事故的方法，共同骗取苏Ｋ×××××宝马汽车投保的中国人民财产保险股份有限公司扬州市分公司保险理赔金2000元。7、2018年12月4日，被告人周某1向其朋友周某甲提出，用周某甲苏Ｋ×××××丰田汽车的保险理赔金修车，周某甲同意后将苏Ｋ×××××丰田汽车开至某公司。后被告人周某1安排被告人周某2驾驶苏Ｋ×××××丰田汽车撞苏Ｋ×××××宝马汽车，造成丰田汽车全责，以故意造成保险事故的方法，共同骗取苏Ｋ×××××丰田汽车投保的中华联合财产保险股份有限公司扬州中心支公司保险理赔金15300元。二、诈骗罪2018年1月8日，被告人周某1与被告人周某2合谋，趁车主孙某的苏Ｋ×××××奔驰汽车在某公司维修，在车主孙某不知情的情况下，被告人周某1安排被告人周某2驾驶苏Ｋ×××××奔驰汽车撞苏Ｋ×××××宝马汽车，造成奔驰汽车全责，采用虚构事实伪造保险事故的方法，共同骗取苏Ｋ×××××奔驰汽车投保的中华联合财产保险股份有限公司扬州中心支公司保险理赔金25050元。案发后，被告人周某1、周某2已退出赃款人民币5万元。被告人周某1、周某2到案后如实供述自己的罪行。另查明，在本院审理期间，被告人周某1退出赃款人民币4894元。上述事实，被告人周某1、周某2在开庭审理过程中均无异议，且有被告人周某1、周某2在公安侦查期间的供述和辩解、未到庭证人邵某、陈某、刘某、巫某、赵某甲、孙某、徐某甲、赵某乙、吴某、赵某丙、王某、赵某丁、赵某戊、谈某、徐某乙、周某甲、周某乙朝、施某、方某的证言、辨认笔录及照片、发破案经过、人口基本信息表、汽车保险合同、出险记录和理赔材料、道路交通事故认定书、微信截图复印件、汽车维修发票、营业执照复印件、企业工商注册材料、银行交易流水、账户交易流水、扣押决定书、扣押清单、收据、线索交办单、管辖决定书等证据予以证实，足以认定。被告人周某1、周某2对起诉指控的犯罪事实和证据均无异议，并自愿认罪认罚。本院认为，被告人周某1、周某2故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大；以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪和诈骗罪。被告人周某1、周某2共同故意实施犯罪，系共同犯罪。被告人周某1、周某2在共同犯罪中均起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人周某1、周某2犯数罪，应数罪并罚。被告人周某1、周某2均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人周某1、周某2认罪认罚，依法从宽处理。被告人周某1、周某2退出全部赃款，酌情从轻处罚。结合被告人周某1、周某2的犯罪情节及悔罪表现，均可给予一定的考验期限。公诉机关指控被告人周某1、周某2犯保险诈骗罪和诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。对于被告人周某1的辩护人提出“被告人周某1认罪认罚，退出全部赃款，请求对被告人周某1从轻处罚并适用缓刑”的辩护意见和被告人周某2的辩护人提出“被告人周某2认罪认罚，退出全部赃款，请求对被告人周某2从轻处罚并适用缓刑”的辩护意见，经查有事实和法律依据，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十九条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人周某1犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）二、被告人周某2犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）三、对于被告人周某1、周某2共同退出的赃款人民币54894元，依法发还给被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  徐东庆二〇二〇年七月十三日书记员  王超颖附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者其他疾病，骗取保险金的。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑或者无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。