河南省鄢陵县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1024刑初126号公诉机关鄢陵县人民检察院。被告人温鸿业，男，1976年12月10日出生于河南省鄢陵县，汉族，小学文化，无业，住鄢陵县。因犯抢劫罪、强奸罪、强迫卖淫罪于2009年8月5日被舞钢市人民法院判处有期徒刑十年，2016年9月3日刑满释放。因本案于2019年11月25日被鄢陵县公安局刑事拘留，同年12月26日被逮捕。辩护人李子元，北京湛源律师事务所律师。鄢陵县人民检察院以鄢检一部刑诉〔2020〕122号起诉书指控被告人温鸿业犯诈骗罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。鄢陵县人民检察院指派检察员冯艳霞出庭支持公诉，被告人温鸿业及其辩护人李子元到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年4月份至5月份，被告人温鸿业以为被害人办理扶贫贷款、找工作等为由，伙同他人，骗取被害人身份信息，通过“捷信消费金融公司”（以下简称捷信公司）员工李科委、陈众波（二人均另案处理）、陈青青、滕顺楷等，在该公司网络平台上分期贷款，并将贷款非法占有。2019年11月25日，温鸿业自动投案，并如实供述自己的犯罪事实。1、2019年4月6日，被告人温鸿业骗取鄢陵县张桥镇水坑村王心平的身份信息，让李科委在在捷信公司网络平台上贷款8800元，李科委扣除100元费用后，将剩下的交给温鸿业。后捷信公司催款，王心平将贷款偿还。2、2019年4月8日，被告人温鸿业骗取鄢陵县陶城镇十室村李彦枝（智力残疾人）的身份信息，让滕顺楷在捷信公司网络平台上贷款3516元（含保险318元），滕顺楷实际收到3198元后扣除198元费用后，将剩下的交给温鸿业。3、2019年4月11日，被告人温鸿业骗取鄢陵县张桥镇冯岗村牛朝阳身份信息，让李科委在捷信公司网络平台上贷款9965元（含保险365元），李科委实际收到9600元扣除300元费用后，将剩下的交给温鸿业。案发前，温鸿业给牛朝阳3000元。4、2019年4月13日，被告人温鸿业骗取鄢陵县只乐镇观台村温记周身份信息，让李科委在捷信公司网络平台上贷款7000元，李科委扣除300元费用后，将剩下的交给温鸿业。案发前，温鸿业还款2485.2元。5、2019年4月15日，被告人温鸿业骗取鄢陵县只乐镇野岗村刘俊安（三级精神残疾人）身份信息，让李科委在捷信公司网络平台上贷款7500元，李科委扣除600元费用后，将剩下的交给温鸿业。案发前，温鸿业还款885.86元。6、2019年4月18日，被告人温鸿业骗取鄢陵县只乐镇河徐村徐少仁、刘美芳（残疾聋哑人）夫妇身份信息，分别让陈青青、李科委在捷信公司网络平台上贷款7365元、7865元（两笔均含保险365元），陈青青、李科委实际各收到7000元、7500元，二人分别扣除200元、300元费用后，将剩下的交给温鸿业。案发前，温鸿业各还款876.49元、1929.41元。7、2019年4月21日，被告人温鸿业骗取鄢陵县只乐镇观台村罗相成（精神残疾，无法语言沟通）身份信息，让李科委在捷信公司网络平台上贷款8665元（含保险365元），李科委实际收到8300元并扣除300元费用后，将剩下的交给温鸿业。案发前，温鸿业还款1023.65元。8、2019年5月5日，被告人温鸿业骗取鄢陵县只乐镇谷庄村李伟锋（三级精神残疾人）身份信息，让李科委在捷信公司网络平台上贷款8599元，李科委扣除499元费用后，将剩下的交给温鸿业。案发前，温鸿业还款1016.09元。9、2019年5月7日，被告人温鸿业骗取鄢陵县陶城镇代张村张发根（智力残疾人）身份信息，让李科委在捷信公司网络平台上贷款9365元（含保险365元），李科委实际收到9000元并扣除500元费用后，将剩下的交给温鸿业。案发前，温鸿业还款553元。10、2019年5月9日，被告人温鸿业骗取商水县袁老乡方庄李敏芳身份信息，让李科委在捷信公司网络平台上贷款9365（含保险365元），李科委实际收到8800元并扣除500元费用后，将剩下的交给温鸿业。案发前，温鸿业还款3318元。11、2019年5月20日，被告人温鸿业和徐永齐（另案处理）骗取鄢陵县张桥镇水坑村王红要身份信息，让陈众波在捷信公司网络平台上贷款9358元（含498元升级包），陈众波实际收到8860元并扣除500元费用后，将剩下的转给徐永齐。案发前，温鸿业还款552.57元。12、2019年5月21日，被告人温鸿业和徐永齐骗取临颍县王岗镇谢庄村王瑞青身份信息，让陈众波在捷信公司网络平台上贷款9000元，陈众波扣除500元费用后，将剩下的转给徐永齐。案发前，温鸿业还款531.43元。13、2019年5月24日，杨中民（另案处理）骗取鄢陵县张桥镇冯岗村田风臣、苏巧芳夫妇身份信息后，被告人温鸿业安排杨中民找陈众波在捷信公司网络平台上分别贷款7000元、7698元（含升级包698元），陈众波每笔贷款扣除500元费用后转给杨中民13000元，杨中民转给温鸿业7000元。案发后，杨中民偿还该款。14、2019年5月24日，被告人温鸿业和徐永齐骗取鄢陵县望田镇靳屯村刘新磊（智力障碍，无法语言沟通）身份信息，让陈众波在捷信公司网络平台上贷款7798元（含升级包498元），陈众波实际收到7300元并扣除500元费用后，将剩下的转给徐永齐。案发前，温鸿业还款490元。15、2019年5月24日，被告人温鸿业和徐永齐骗取鄢陵县望田镇北村赵金浩身份信息，让陈众波在捷信公司网络平台上贷款7365元（含保险365元），陈众波实际收到7000元并扣除500元费用后，将剩下的交给温鸿业和徐永齐。案发前，温鸿业还款434.88元。16、2019年5月25日，被告人温鸿业骗取鄢陵县望田镇北村赵金亮身份信息后，让徐永齐带着赵金亮找陈众波在捷信公司网络平台上贷款，陈众波在该平台上贷款7800元并扣除500元费用后，将剩下的转给徐永齐。案发前，温鸿业还款950.57元。17、2019年5月28日，被告人温鸿业骗取鄢陵县张桥镇冯岗村宋建会身份信息，让徐永齐带着宋建会找陈众波在捷信公司网络平台上贷款，陈众波在该平台贷款6298元（含升级包498元），陈众波实际收到5800元并扣除500元费用后，将剩下的转给徐永齐。18、2019年6月1日，被告人温鸿业和徐永齐骗取鄢陵县望田镇靳屯村晁水利身份信息，让陈众波在捷信公司网络平台上贷款，陈众波在该平台贷款7000元并扣除500元费用后，将剩下的转给徐永齐。19、2019年6月2日，被告人温鸿业骗取鄢陵县只乐乡东塔庄村李玉栋（三级智力残疾人）身份信息，让徐永齐带着李玉栋找陈众波在捷信公司网络平台上贷款，陈众波在该平台贷款3599元并扣除399元费用后，将剩下的交给徐永齐，徐永齐转入自己的银行卡。公诉机关认为，被告人温鸿业以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任；建议判处其有期徒刑四年至六年，并处罚金人民币30000元至40000元。公诉机关提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、电子数据等证据证实。被告人温鸿业对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名没有异议。其辩护认为：1、指控诈骗温记周、李敏芳属于民事欺诈，构不成犯罪，不能计入数额，指控李敏芳贷款证据不足，不能认定；2、王红要、徐少仁在贷款时明知，该两起不能认定；3、以李彦枝名义贷的款已经归还，不宜再认定为犯罪；4、被告人有自首情节；5、被告人有立功行为；6、被告人认罪认罚，主观恶性不深，愿意缴纳罚金，请求依法从轻处罚；7、被告人家庭状况不好，酌情对被告人从轻处罚。综上，建议对被告人判处缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人温鸿业以非法占有为目的，伙同他人虚构事实，隐瞒真相，利用精神病人、残疾人多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人温鸿业在被判处有期徒刑以上刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人温鸿业犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，自愿认罪认罚且签字具结，可从轻处罚。温鸿业诈骗涉案赃款142308.85元未退，应依法予以追缴，退赔被害人。关于辩护人的辩护意见，经查，被告人温鸿业在温记周、李敏芳不知情的情况下，利用其二人的身份办理银行卡，骗取捷信公司的贷款，其行为完全符合诈骗罪的构成要件；李敏芳贷款，有书证李敏芳的身份信息、个人申请表及陈述（商品贷）、温鸿业的供述、证人证言等证据在卷证实，足以认定温鸿业利用李敏芳身份骗取捷信公司贷款的事实。王红要、徐少仁在贷款时虽明知，但温鸿业利用其二人身份骗取贷款据为己有已既遂，应计入诈骗数额。以李彦枝名义贷款虽归还，但系李彦枝本人归还，并非温鸿业本人案发前归还，仍计入诈骗数额。辩护人提出被告人有立功情节，并没有提供相应的证据证实。对于累犯依法不适用缓刑。故辩护人的以上辩护意见本院不予采纳。辩护人关于被告人有自首情节、认罪认罚的辩护意见符合本案的事实及法律规定，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第一款之规定及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人温鸿业犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零十一个月，并处罚金人民币40000元（罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月25日起至2024年10月24日止）。二、继续追缴被告人温鸿业未退的涉案赃款142308.85退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  王红卫审 判 员  苗 亮人民陪审员  汪玉桂二〇二〇年七月六日书 记 员  刘 贝