河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫0105刑初346号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人胡筱奎（曾用名胡晓岿），男，1968年6月19日出生于河南省息县，汉族，大专文化程度，河南博大思源投资控股有限公司法定代表人、河南广泽实业有限公司实际控制人，户籍地郑州市金水区。曾因犯非法吸收公众存款罪于2016年4月15日被抓获，4月16日被刑事拘留，同年5月18日被逮捕，2018年8月31日被信阳市浉河区人民法院判处有期徒刑九年，并处罚金50万元。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年12月6日被郑州市公安局从河南省第一监狱解回。指定辩护人张太雷，河南松杉律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2020）44号起诉书指控被告人胡筱奎犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员宋刚、代理检察员王慧娟出庭支持公诉，被告人胡筱奎及指定辩护人张太雷到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南博大思源投资控股有限公司于2010年7月20日在郑州市工商局注册成立，法人代表胡筱奎；河南广泽实业有限公司于2009年12月16日在郑州市工商局注册成立，法人代表高群业(已判决)。两个公司实际控制人兼董事长胡筱奎，总负责人高群业。河南博大思源投资控股有限公司自成立以来，以河南博大思源公司的关联人员作为借款人与出借人签订借款合同或者直接作为借款人，由河南广泽实业有限公司作担保等方式，向社会不特定对象吸收资金，与出资人约定月利率为1.1%-2%，出资人款项打入博大思源公司或者公司关联人员账户，后期不能兑付导致案发。经司法审计，博大思源公司自2010年7月至2016年3月吸收存款金额为1774043350.00元，已兑付本金及利息1659291525.94元，未兑付金额194667913.86元。2020年6月5日司法审计补充说明：博大思源公司吸收公众存款金额减除信阳宏大会计师事务所鉴定报告中的金额后，博大思源公司吸收总金额为1123484500.00元，已兑付金额为1150885105.44元，未兑付金额52515484.36元。针对上述指控事实，公诉机关提交了被告人胡筱奎及同案被告人高群业供述，集资参与人王婷、赵权帅、李世英等人的陈述，证人证言，鉴定意见书，受案经过，到案经过及相关书证等证据，认为被告人胡筱奎的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，提请以非法吸收公众存款罪追究胡筱奎的刑事责任，胡筱奎自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑五年至六年，并处罚金。被告人胡筱奎系判决宣告后，刑罚执行完毕前，发现在判决宣告前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被告人胡筱奎对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，辩解称其系自首。其辩护人提出的辩护意见是胡筱奎非法吸收的数额应扣除重复续约的集资金额、公司员工及亲朋好友的集资金额和已支付的利息；胡筱奎经公安机关电话传唤到案，如实供述犯罪行为，系自首，且自愿认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明：2009年12月16日，河南省广泽投资担保有限公司成立，法定代表人王海莉，经营范围为投资担保咨询，股东王海莉、陈众、高群业。2010年3月31日，法定代表人变更为高群业(同案被告人，已判决)，高群业任该公司总经理，负责全面工作。2012年12月4日，河南省广泽投资担保有限公司变更为河南省广泽实业有限公司（以下简称河南广泽公司），经营范围为：企业管理咨询、投资管理咨询、投资咨询、商务信息咨询、财务咨询、房屋租赁。河南博大思源投资控股有限公司（以下简称博大思源公司）于2010年7月20日注册成立，法定代表人胡筱奎，经营范围为项目投资、实业投资、企业重组、并购的投资等。股东为胡筱奎及其妻子王海莉。博大思源公司的人事、财务、行政由河南广泽公司负责。河南广泽公司、博大思源公司下设有融资部、风控部、财务部等，两公司的实际控制人兼董事长为胡筱奎，负责人为高群业。博大思源公司自成立至案发，通过熟人介绍，口口相传的方式，并许以高息，承诺在一定期限内还本付息，以集资参与人为出借人，以河南广泽公司、博大思源公司的关联人员或博大思源公司等为借款人，以博大思源公司或河南广泽公司为保证人等，向社会不特定对象非法吸收资金。经司法审计，博大思源公司自2010年7月至2016年3月非法吸收资金1774043350.00元，已兑付本金及利息1659291525.94元，未兑付金额194667913.86元。2020年6月5日司法审计补充说明：博大思源公司非法吸收的金额减除信阳宏大会计师事务所出具的鉴定报告中的金额后，博大思源公司吸收总金额为1123484500.00元，涉及人数712人，已兑付金额为1150885105.44元，未兑付金额52515484.36元，涉及人数61人。另查明，集资参与人王信周、王亚萍、胡璟璟、李琦、杨明轩、王香花、胡明星反复续约重复集资数额93410000元。上述事实，有经庭审查证属实、本院予以确认的下列证据证实：1.被告人胡筱奎供述：博大思源公司成立于2010年7月，其是公司法定代表人，股东是其与其妻子王海莉，高群业是总经理，负责公司全面工作，高群业、陈众、李宛君是其聘请的管理经营的人员。河南广泽公司与博大思源公司实际上是一套班子，两个牌子，都是由其出资成立，总负责人是高群业，其次是陈众。河南广泽公司法定代表人、总经理是高群业，陈众是两个公司出款的审批人，博大思源公司和广泽两个公司分别开展融资业务，其中博大思源公司融资和投资负责人是李栋梁，河南广泽公司的投资融资业务的负责人是李某，这两个公司的融资部负责寻找借款客户，投资部负责寻找出资客户，信管部负责用款客户的审批，行政部负责公司人事、财务等。其公司的具体业务是将社会的闲散资金吸收过来，将这些钱放到需要的企业里面，其公司提供担保，收取服务费。信阳广泽投资管理有限公司由河南广泽公司出资成立，大股东是博大思源公司，信阳广泽投资管理有限公司相当于河南广泽公司的一个业务部门。信阳广泽投资管理有限公司负责寻找出资户，博大思源公司、河南广泽公司寻找用款户，然后借款户与出资户签订合同，河南广泽公司作为第三方担保，有的也有博大思源公司签订的代偿合同。河南广泽公司按每月0.3%至0.6%将提成拨给信阳广泽投资管理有限公司。在郑州融资4000余万元用于其名下的深圳汇配通科技有限公司、河南省平安电梯有限公司的经营以及代偿给出资人。2.同案被告人高群业供述：河南广泽投资担保有限公司成立于2009年，其受胡筱奎邀请到公司担任总经理，负责全面工作。其、王海莉和陈众是股东。王海莉担任公司法定代表人并负责公司上所有的财务事务。2010年3月，法定代表人由其担任。2012年12月4日，公司名称变更为河南广泽实业有限公司。2010年7月20日，博大思源公司注册成立，法定代表人胡筱奎，股东是胡筱奎和王海莉。胡筱奎成立博大思源公司的目的是希望通过博大思源公司来控股手下的几家公司，让博大思源公司担任信阳广泽公司的股东，实际上是因为担保行业整顿，河南广泽公司无法开展担保业务，只能做个人借款的中介。2014年下半年，博大思源公司和广泽公司在一起办公。河南广泽公司下设投资部、融资部、风控中心、财务部、法律事务部、人事部、行政部。投资部负责人是李宛君，后来是阮秋红、李某，融资部的负责人是李栋梁，风控中心的负责人是陈众，财务部负责人是王海莉，人事部和行政部的负责人都是李清玲，法律事务部的负责人是彭善斌。投资部的主要工作就是服务和营销客户，也就是找钱。融资部的主要工作就是找用款企业。博大思源公司下设融资部和投资部、风控部。博大思源公司总经理李栋梁，融资部负责人徐海伟，投资部负责人阮秋红，风控部负责人刘宁，李某负责广聚融昌公司，实际上是以博大思源公司的名义对外开展业务，公司投资部的负责人是王亚萍和刘战省，融资部的负责人是谷某。博大思源公司的人事、行政、财务由河南广泽公司负责。河南广泽公司和博大思源开展业务的方式主要是先由融资部找项目，项目找到后，由融资部上报，层层审核，每个项目都需要融资部的业务员和负责人，风控部的业务员和负责人，法务部负责人和总经理分别签字。如果项目比较复杂，需要财务审核，王海莉才介入和审批签字。项目在公司通过审核后，交到投资部，找出资人，然后签合同，合同签订后，出资人直接将钱打到借款人的账上，其公司只收中介服务费，也就是担保费。借款利息不定，一般在月息一分五左右。河南广泽公司还有一个项目部，李宛君、王亚萍、刘战省和王伟都先后负责过。许丽利是出纳，后交给王冬丽负责。项目部主要业务是找项目和钱，但是项目部开展业务的借款人基本上都是博大思源公司，河南广泽公司作担保。项目部开展的业务吸收的款都由胡筱奎负责，主要用到深圳汇配通和平安电梯。公司开展的业务收款和付利息的收支方式为：如果有借款人，出资人将钱直接打给借款人，借款人直接给出资人付利息，如果是博大思源是借款人，收款和付款账户主要是许丽利和王冬丽的个人账户。胡筱奎是河南广泽公司、博大思源公司、平安电梯、广聚荣昌公司、深圳汇配通公司的实际控制人。博大思源公司相关文件上的签字是由胡筱奎亲自签的。其在博大思源公司没有职务，博大思源公司只做业务，该公司的人事、行政、财务都由河南广泽公司负责。胡筱奎名下的信阳广泽公司是由河南广泽公司出资购买办公用房的，信阳广泽吸收的资金都由胡筱奎支配。3.证人谷某证言：其是河南广泽公司融资部经理。博大思源公司和河南广泽公司同属胡筱奎，两个公司有共同的行政部、财务部、信用管理部、法务部，分别设有投资部、融资部。客户需要用钱，融资部会做评估，报高群业审批后交给投资部找出资的客户，由出资人和用款人签订借款合同，河南广泽公司作担保，月息1.2分至1.5分，利息的高低需报高群业审批。项目部主要的业务是对外吸收资金，然后再将钱放出去，公司挣息差。两个公司的总经理及河南广泽公司的项目部负责人都是高群业。公司的财务部负责人为王亚萍，出纳为许丽利。4.证人史某证言：其原是河南省平安电梯有限公司出纳，后到河南广泽公司任出纳。河南省平安电梯有限公司、河南广泽公司、博大思源公司的控制人都是胡筱奎，河南广泽公司和博大思源公司日常实际负责人是高群业，副总有李某。公司是做担保业务，也就是出借人将款项借给用款人，公司提供担保，用款人提供资产做抵押。如果用款人到期不能还款，公司作为担保方以公司员工的名义将这笔借款垫付代偿后就拥有用款人的资产。5.证人李某证言：2010年5月，其到河南省广泽投资担保有限公司第二事业部担任副总经理，主要负责投资管理业务。2012年河南省广泽投资担保有限公司更名，又成立了广聚融昌资产管理有限公司和博大思源公司，其到广聚融昌资产管理有限公司任总经理，负责广聚融昌资产管理有限公司的全部工作。河南省广泽投资担保有限公司在变更公司名称后就不开展融资业务了，主要是博大思源公司和广聚融昌资产管理有限公司开展业务，河南广泽公司为这两个公司开展的借款业务提供担保。这三个公司的财务部和行政部在一起，博大思源和广聚融昌只开展业务，就相当于河南广泽公司的两个业务部门。三个公司的实际控制人是胡筱奎，总负责人是高群业，总顾问兼财务主管是王海莉，行政部负责人是李清琳。6.借款合同、中介服务协议、还款计划书、承诺书、放款通知、银行交易明细、收据、客户核实登记表等相关书证以及集资参与人王婷、赵权帅、李世英、王信周等人的陈述证实，河南广泽公司、博大思源公司员工通过熟人介绍，口口相传的方式，并许以高息，承诺在一定期限内还本付息，以集资参与人为出借人，以河南广泽公司、博大思源公司的关联人员或博大思源公司等为借款人，以博大思源公司或河南广泽公司为保证人等，向社会不特定对象非法吸收资金，且集资参与人王信周、王亚萍、胡璟璟、李琦、杨明轩、王香花、胡明星反复续约重复集资数额93410000元的事实。7.工商档案材料证实：河南省广泽投资担保有限公司于2009年12月16日成立，法定代表人王海莉，经营范围为投资担保咨询，股东王海莉、陈众、高群业。2010年3月31日，法定代表人变更为高群业；2012年12月4日，变更为河南省广泽实业有限公司，经营范围为：企业管理咨询、投资管理咨询、投资咨询、商务信息咨询、财务咨询、房屋租赁等。河南博大思源投资控股有限公司于2010年7月20日成立，法定代表人胡筱奎，经营范围为项目投资、实业投资、企业重组、并购的投资。股东胡筱奎、王海莉。8.河南中财德普会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书及补充说明证实，博大思源公司自2010年7月至2016年3月非法吸收资金1774043350.00元，已兑付本金及利息1659291525.94元，未兑付金额194667913.86元。博大思源公司非法吸收的金额减除信阳宏大会计师事务所出具的鉴定报告中的金额后，博大思源公司吸收资金金额为1123484500.00元，涉及人数712人，已兑付金额为1150885105.44元，未兑付金额52515484.36元，涉及人数61人。9.查封财产通知书证实：侦查机关已查封胡筱奎、王海莉等人或公司名下22套房产及一宗土地。其中21套房产及土地均为轮候查封。10.户籍证明证实被告人胡筱奎的身份情况。11.信阳市浉河区人民法院刑事判决书证实，被告人胡筱奎因犯非法吸收公众存款罪于2016年4月15日被抓获，4月16日被刑事拘留，5月18日被逮捕，2018年8月31日被判处有期徒刑九年，并处罚金50万元；本院刑事判决书证实同案被告人高群业因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的事实。12.公安机关出具的到案情况说明证实被告人胡筱奎于2016年4月8日经公安人员电话传唤到案。本院认为：被告人胡筱奎未经相关部门依法批准，通过熟人介绍、口口相传的方式向社会公开宣传，并许以高息，承诺在一定期限内还本付息，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控胡筱奎犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于辩护人针对指控被告人胡筱奎的犯罪数额提出的辩护意见，经查,已支付的利息系被告人吸收存款后对涉案款项的自行处置，亦是对外吸收存款采用的引诱方式，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，故已支付的利息不应扣除；胡筱奎在向社会公开宣传吸收资金的同时，又吸收公司员工及其亲友的资金，根据相关法律规定，该数额应计入非法吸收公众存款罪的数额，故对辩护人的此项辩护意见，不予采纳。集资参与人王信周、王香花等人的陈述、客户核实登记表、证明、借款合同、银行交易明细等，证实王信周、王香花等人的集资数额存在反复续约重复集资，数额为93410000元，该数额应从非法吸收的犯罪数额中予以扣除，犯罪数额以原本金计算。对辩护人的此项辩护意见，予以采纳。关于辩护人提出被告人系自首，请求从轻处罚的辩护意见，经查,被告人胡筱奎经公安人员电话传唤到案后，如实供述自己的罪行，依法构成自首，可从轻处罚。对上述辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，被告人胡筱奎依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。胡筱奎系自首，自愿认罪认罚，可从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议，被告人及辩护人均无异议，依法予以支持。胡筱奎曾因犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。根据被告人胡筱奎犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十九条第一款、第三款，第七十条，第六十七条第一款，第六十一条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人胡筱奎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元；与原判有期徒刑九年，并处罚金人民币五十万元合并，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币七十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月15日起至2025年10月14日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邱 红人民陪审员  马丽娜人民陪审员  郭春林二〇二〇年七月三十日书 记 员  张 蕊