福建省南靖县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0627刑初19号 公诉机关福建省南靖县人民检察院。 被告人王志武（别名：王志斌），男，1983年11月7日出生，汉族，初中文化，务农，家住福建省南靖县。曾因犯抢劫罪、盗窃罪于2003年6月17日被判处有期徒刑十八年，并处罚金人民币一万五千元，剥夺政治权利二年，于2014年1月28日刑满释放；因涉嫌诈骗，于2019年5月21日被南靖县公安局刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于南靖县看守所。 辩护人黄庆良，福建宣法律师事务所律师，南靖县法律援助中心指派。 被告人王志武被控诈骗一案，福建省南靖县人民检察院于2020年1月2日以靖检诉刑诉[2019]426号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，因被告人王志武申请排除非法证据，于2020年3月27日召开庭前会议，向控辩双方了解情况，听取意见，于2020年6月2日、7月17日公开开庭审理了本案。福建省南靖县人民检察院指派检察官胡妮君、检察官助理张伟良出庭支持公诉，被告人王志武及其辩护人黄庆良到庭参加诉讼。在审理过程中因出现新型冠状病毒，致使案件在较长时间内无法继续审理，本院于2020年1月24日裁定中止审理，于同年2月26日恢复审理。因公诉机关需要补充侦查建议延期审理，本院于2020年5月6日决定延期审理，于2020年5月29日恢复审理。现已审理终结。 福建省南靖县人民检察院指控，2018年9月至2019年5月期间，被告人王志武以能够帮忙申请网贷或提高贷款额度为由取得被害人林某1、林某2、林某3和冯某四人的信任，之后以网贷未成功或网贷成功需要押金或提升贷款额度需要存款等理由骗取被害人钱款合计12.209万元（币种人民币，以下相同）。具体事实如下： （一）诈骗被害人林某1人民币1.97万元 1、2018年9月7日被告人王志武帮助被害人林某1在“微粒贷”借款平台上申请到1.7万元的贷款，后以需要交纳押金为由，向林某1诈骗1.2万元。 2、2018年9月10日被告人王志武谎称要帮助被害人林某1存钱到支付宝上用于提升贷款额度为由，向林某1诈骗0.28万元。 3、2018年9月12日被害人林某1请被告人王志武帮忙申请网贷，王志武用林某1的手机在“玖富万卡”借款平台上成功申请了一笔0.8万元的贷款后，又以贷款不成功需要找朋友帮忙处理为由，骗走林某1绑定的银行卡及密码。次日0.8万元贷款到账后，王志武私自取走其中的0.4万元，并向林某1谎称只申请到0.4万元的额度，被林某1发现后，又谎称这笔钱是网贷收取的押金。 4、2018年9月17日被害人林某1找被告人王志武讨要之前被骗取的钱款，王志武以钱都押在贷款公司，提前退款需要交纳定金为由，向林某1诈骗0.2万元。 5、2018年11月6日被害人林某1继续向被告人王志武讨要被骗取的钱款，王志武再次以钱都押在贷款公司，找人帮忙处理需要费用为由，向林某1诈骗0.1万元。 截至案发前，被告人王志武已归还被害人林某10.21万元，王志武实际向林某1骗取钱款合计1.97万元。 （二）诈骗被害人林某21.69万元 1、2018年9月29日被害人林某2将自己的手机、银行卡、身份证交给被告人王志武请其帮忙申请网贷，王志武用林某2的手机在“招联金融”借款平台上申请到0.66万元的贷款后，用林某2的银行卡将钱款取出自用，并对林某2谎称未贷到钱款。 2、2018年9月30日被告人王志武帮助被害人林某2申请到0.69万元和0.7万元两笔贷款，后以需要交纳押金为由，向林某2诈骗0.39万元。 3、2018年10月1日被害人林某2再次将自己的手机、银行卡、身份证交给被告人王志武请其帮忙申请网贷，王志武用林某2的手机在平安银行申请到1.4万元的“灵用金”后，用林某2的银行卡将钱款取出自用，并对林某2谎称未贷到钱款。 4、2018年10月9日被告人王志武谎称可以帮助林某2以一半的钱款归还信用卡欠款，在套现还款过程中骗取林某20.75万元。 截止案发前，被告人王志武已归还被害人林某21.51万元，王志武实际向林某2骗取钱款合计1.69万元。 （三）诈骗被害人林某30.54万元 1、2018年10月4日被告人王志武帮助被害人林某3在“招联金融”借款平台上申请到1.01万元的贷款，后以需要交纳押金为由，向林某3诈骗0.3万元。 2、2018年10月6日被告人王志武帮助被害人林某3在“马上消费金融”借款平台上申请到0.77万元的贷款，后以需要交纳押金为由，向林某3诈骗0.24万元。 （四）诈骗被害人冯某8.009万元 2019年5月，被告人王志武以能够帮忙在网上申请贷款为由取得被害人冯某的信任，并谎称要存款到支付宝提高贷款额度，诱骗冯某多次向其转账或交付现金，合计共诈骗冯某8.009万元。 针对上述指控，公诉机关出示、宣读相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人王志武以非法占有为目的，虚构事实，多次诈骗他人财物合计12.209万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王志武曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，系累犯，应当从重处罚。到案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚；多次诈骗，可以酌情从重处罚。综上，建议对王志武在有期徒刑三年九个月至四年三个月的幅度内判处刑罚，并处罚金。 被告人王志武对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，当庭表示自愿认罪认罚。 辩护人黄庆良律师主要的辩护意见如下：对指控的罪名不持异议，量刑方面认可公诉机关认定的法定从轻处罚情节，另提出公安机关向被告人王志武扣押9100元并发还被害人，可对王志武酌情从轻处罚。综上，建议对王志武判处有期徒刑三年九个月。 经审理查明，2018年9月至2019年5月期间，被告人王志武多次以网贷需要交纳押金、提高贷款额度、网贷不成功需要找人帮忙等为由，骗取被害人钱款合计12.209万元。具体事实如下： （一）关于诈骗被害人林某11.97万元的事实 1、2018年9月7日，被告人王志武帮助被害人林某1在“微粒贷”借款平台申请贷款，后以网贷平台需要交纳押金为由，骗取被害人林某11.2万元； 2、2018年9月10日，被告人王志武以帮助被害人林某1提升支付宝贷款额度为由，骗取被害人林某10.28万元； 3、2018年9月12日，被告人王志武帮助被害人林某1在“玖富万卡”借款平台申请贷款0.8万元，后谎称贷款不成功需要找朋友帮忙处理，骗取被害人林某1银行卡及密码。次日贷款到账后，王志武私自取走其中的0.4万元，并向被害人林某1谎称只贷到0.4万元。被林某1发现后，又谎称其拿走的0.4万元系网贷平台收取的押金； 4、2018年9月17日，被害人林某1向被告人王志武讨要之前被收取的钱款，王志武以钱款都押在网贷公司，提前退款需要交纳定金为由，骗取被害人林某10.2万元； 5、2018年11月6日，被害人林某1继续向被告人王志武讨要被骗取的钱款，王志武再次以钱款都押在网贷公司，找人帮忙处理需要费用为由，骗取被害人林某10.1万元。 截至案发前，被告人王志武已归还被害人林某10.21万元，实际骗取被害人林某1钱款合计1.97万元。 上述事实，被告人王志武在审理过程中均无异议，并有经查证属实的涉案银行账户交易明细、网贷截图、微信转账截图、被害人林某1的陈述、被告人王志武的供述等证据证实，足以认定。 （二）关于诈骗被害人林某21.69万元的事实 1、2018年9月29日，被害人林某2将手机、银行卡、身份证交给被告人王志武用于让其帮忙申请网贷，王志武使用林某2的手机以林某2名义在“招联金融”借款平台贷款0.66万元，并对林某2谎称贷款未成功，从中骗取被害人林某20.66万元； 2、2018年9月30日，被告人王志武帮助被害人林某2申请网贷，后以网贷平台需要交纳押金为由，骗取被害人林某20.39万元； 3、2018年10月1日，被害人林某2将手机、银行卡、身份证交给被告人王志武用于让其帮忙申请网贷，王志武使用林某2的手机以林某2名义在“平安银行”借款平台贷款1.4万元，并对林某2谎称贷款未成功，从中骗取被害人林某21.4万元； 4、2018年10月9日，被告人王志武谎称可以帮助林某2以一半的钱款归还信用卡欠款，在套现还款过程中骗取林某20.75万元。 截止案发前，被告人王志武已归还被害人林某21.51万元，实际骗取被害人林某21.69万元。 上述事实，被告人王志武在审理过程中均无异议，并有经查证属实的借款信息截图、林某2卡号62×××17中国工商银行账户交易明细、手机贷款截图、微信聊天记录截图、被害人林某2的陈述、辨认笔录、被告人王志武的供述等证据证实，足以认定。 （三）关于诈骗被害人林某30.54万元的事实 1、2018年10月4日，被告人王志武帮助被害人林某3在“招联金融”借款平台申请网贷，以网贷平台需要收取押金为由，骗取被害人林某30.3万元； 2、2018年10月6日，被告人王志武帮助被害人林某3在“马上消费金融”借款平台申请网贷，以网贷平台需要收取押金为由，骗取被害人林某30.24万元。 上述事实，被告人王志武在审理过程中均无异议，并有经查证属实的被害人林某3提交的手机贷款截图、支付宝转账截图、涉案银行账户交易明细、被害人林某3的陈述、辨认笔录、被告人王志武的供述等证据证实，足以认定。 （四）关于诈骗被害人冯某8.009万元的事实 2019年4、5月，被告人王志武以能够帮忙申请网贷为由取得被害人冯某的信任，后谎称充值支付宝可提高贷款额度，骗取被害人冯某8.009万元。 上述事实，被告人王志武在审理过程中均无异议，并有经查证属实的支付宝转账截图、被害人冯某的陈述、辨认笔录、被告人王志武的供述等证据证实，足以认定。 另查明，王志武于2019年5月20日在其家中被公安机关抓获归案。案发后，南靖县公安局刑事侦查大队向王志武扣押手机一部，并将其支付宝账户内余额9100元进行取现，发还给被害人冯某。在本院审理期间，王志武申请排除非法证据，后撤回申请，并自愿向公诉机关签署认罪认罚具结，表示知悉并认可指控的犯罪事实、罪名和量刑建议。 上述事实，被告人王志武在审理过程中均无异议，并有经查证属实的受案登记表、立案决定书、户籍证明、本院（2003）靖刑初字第80号刑事判决书、释放证明书、南靖县公安局出具的抓获经过、扣押物品清单、领条、认罪认罚具结书、证人李某的证言以及被告人王志武的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王志武以非法占有为目的，虚构事实骗取被害人林某1、林某2、林某3、冯某款项合计人民币12.209万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予追究刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，应予采纳。被告人王志武曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。到案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚；多次诈骗，可以酌情从重处罚；部分赃款被追回发还被害人，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑意见适当，本院予以采纳。辩护人黄庆良提出的辩护意见与事实和法律规定相符，予以采纳。 根据被告人王志武犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人王志武犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月；并处罚金人民币二万元，罚金限本判决生效后十日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月21日起至2023年3月20日止）； 二、继续追缴被告人王志武的违法所得人民币十二万二千零九十元，返还被害人。其中返还被害人林某1人民币一万九千七百元、被害人林某2人民币一万六千九百元、被害人林某3人民币五千四百元、被害人冯某人民币八万零九十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨淑艺 人民陪审员  谢新鎏 人民陪审员  刘文贤 二〇二〇年七月十七日 书 记 员  黄晓娟 附相关法律及司法解释规定： 1、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 3、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。