江苏省无锡市滨湖区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0211刑初120号公诉机关无锡市滨湖区人民检察院。被告人肖明，男，1980年9月10日出生于江西省南昌市，汉族，博士研究生文化，科员，住本市时代上城Ａ区。2019年12月6日因本案被审查，次日被刑事拘留，2020年1月13日被逮捕，现羁押于无锡市第一看守所。辩护人符海斌、万林芸，江苏路泰律师事务所律师。无锡市滨湖区人民检察院以锡滨检刑诉〔2020〕77号起诉书指控被告人肖明犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年4月14日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年6月23日公开开庭审理了本案。无锡市滨湖区人民检察院指派检察员郭晓杰出庭支持公诉，被告人肖明及其辩护人符海斌、万林芸到庭参加诉讼。现已审理终结。无锡市滨湖区人民检察院指控：被告人肖明于2016年左右因投资失败负债累累，又于2017年10月开始网络赌博，遂起意采用谎称借款用于买房、资金周转、投资项目等用途的手法，以借为名对同事、战友等进行诈骗，并将骗得的资金大部分用于赌博挥霍。2018年3月至2019年12月间，被告人肖明采用上述手法，先后骗得杨某、郑某等人共计人民币500余万元，将其中大部分用于赌博挥霍。案发前，被告人肖明已将人民币100余万元退还给被害人。公诉机关认为，被告人肖明以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相多次诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人肖明辩称：其与被害人即债权人之间系普通债务纠纷，没有以非法占有为目的，并非诈骗。被告人肖明在庭审中对起诉书指控的借款金额、用途及去向均无异议。被告人肖明的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人肖明不具有非法占有的目的。其借款时并无拒不归还的想法，且实际也对多名出借人有持续的还款行为，并非以借为名进行诈骗，主观上不具有诈骗的故意；其有创业计划并着手实施，不应以其暂无还款能力直接推定具有非法占有的目的；且其参与网络赌博本意并非挥霍；2.部分出借人即被害人，多数是基于信任，而非陷入错误认识而处分财产，部分出借人明知被告人肖明的经济状况，仍提供借款，不应认定为诈骗；且部分被害人出具情况说明，明确与被告人肖明之间系民间借贷；3.涉案金额认定不清。其中，被告人肖明归还给出借人的金额系还款，并非退还违法所得；对于张某的借款还款情况统计错误，对钱某的借款有抵押及担保不应当认定为诈骗；4.被告人肖明系初犯、偶犯；一贯表现良好，无前科劣迹；归案后对案件事实如实陈述，且具有还款意愿。综上，请求依法认定本案的性质及情节，从宽处理。经审理查明：2016年左右，被告人肖明因投资失败负债，于2017年10月开始进行网络赌博。后被告人肖明因负债累累，经济缺口大，遂起意谎称借款用于买房、偿还房贷、资金周转、投资项目等用途，以借为名对多名同事、战友等进行诈骗，并将骗得的资金大部分用于网络赌博挥霍。2018年3月至2019年12月间，被告人肖明以上述方式，先后骗得杨某、郑某等29名被害人共计人民币500余万元，并将其中大部分用于网络赌博挥霍。案发前，被告人肖明已将人民币100余万元退还给部分被害人。上述事实，有被告人肖明的供述，被害人杨某、郑某等人的陈述，证人王某的证言，公安机关制作、调取的案件侦破经过、常住人口基本信息、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、个人信用报告、房屋合同、房产查询结果、被告人肖明及其妻子王某个人相关银行卡的流水明细、被告人肖明出具给被害人的借条以及与被害人的微信聊天记录截图、被告人肖明手机里赌博ＡＰＰ“澳门新葡京”、“菁英汇”的充值流水记录等证据证实，足以认定。本院认为：被告人肖明以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相多次诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。无锡市滨湖区人民检察院指控被告人肖明犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。针对被告人肖明及其辩护人的辩解、辩护意见，本院综合评判如下：1.关于被告人肖明主观上是否具有非法占有的目的，经查，被告人肖明在2016年左右即已因投资失败而负债，又在2017年10月左右开始进行网络赌博，且其编造虚假事由以借款为名骗取钱财后又将骗取的资金大部分用于网络赌博并肆意挥霍，而其收入早已不足以支撑其网络赌博所需，根据被告人肖明的上述情况综合判断，本院认为足以认定被告人肖明主观上具有非法占有的目的，故对于被告人肖明及其辩护人就其主观故意提出的辩解与辩护意见，本院认为与事实和法律不符，不予采纳；2．对于被告人肖明在诈骗过程中的还款行为，本院认为系被告人肖明因部分被害人反复催讨，以及出于骗取被害人的信任后实施进一步的诈骗行为的需要，不足以据此否认其主观上具有非法占有目的；3．对于辩护人提出被告人肖明有“创业计划”的辩护意见，经查，本院认为被告人肖明及其辩护人并未能提供证据证实“创业计划”已经实际实施，也没有证据证实被告人肖明将借来的资金实际用于该“创业计划”，故辩护人提出的该辩护意见并不足以否认被告人肖明主观上具有非法占有的目的；4．被告人肖明在借款时均隐瞒了其将借得的款项主要用于网络赌博的事实，系以编造的事由骗取了被害人的信任。即使被害人在明知其经济状况的情况下提供了借款，但被害人也均在陈述中明确“如明知被告人肖明将资金用于赌博则不会出借款项”，可见被害人确系出于错误认识而处分了财产。且本案系公诉机关提起公诉的刑事案件，被害人对本案定性的认识不影响对被告人肖明的定罪量刑，故对于辩护人据此提出的辩护意见，本院不予采纳；5.关于本案的犯罪金额，根据全案证据，足以证实公诉机关指控被告人肖明从各被害人处共计骗取钱款人民币500余万元，以及截至案发前被告人肖明向部分被害人退还人民币100余万元的事实，被告人肖明在庭审中对于借款金额亦无异议。辩护人提出的“案发前已经退还的金额不应计入犯罪金额”的辩护意见，本院认为与事实和法律相符，本院予以采纳，同时本院认为公诉机关对于案件事实的认定与辩护人提出的该辩护意见并无冲突；6.经查，被告人肖明尚未归还被害人张某的金额为人民币4万元，对于辩护人据此提出的辩护意见，本院予以采纳，但与公诉机关指控的案件事实没有冲突，本院将在责令退赔时就被告人肖明对各被害人尚未退还的金额予以明确；7.被告人肖明向被害人钱某借款时，虽然应钱某的要求以房产进行抵押且有担保人签字，但被告人肖明系在房产共有人不知情的情况下签订的房产抵押借款合同，也未将房屋抵押情况进行登记，故本院认为上述行为并不足以保证其能按约归还借款，且其犯罪手法和资金去向与其他的犯罪行为并没有实质上的区别，亦应当以诈骗罪论处并将该笔款项计入犯罪金额，辩护人据此提出的辩护意见，本院不予采纳；8.被告人肖明在长达一年多的时间内，先后向二十余名被害人骗取钱财，数额特别巨大，诈骗次数较多，不能认为被告人肖明系初犯、偶犯，故对于辩护人据此提出的辩护意见，本院不予采纳；9．被告人肖明归案后虽然对本案的客观情况进行了供述，但一直坚持称自己主观上有还款意愿，否认其以非法占有为目的，故不能认定其归案后如实供述，对于辩护人据此提出的辩护意见，本院不予采纳；10、辩护人提出的“被告人肖明一贯表现良好，无前科劣迹”的辩护意见，经查，与事实和法律相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人肖明犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月6日起至2031年12月5日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人肖明退赔被害人经济损失人民币4124540元（详细名单见附表）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴茜人民陪审员  郁明人民陪审员  朱萍二〇二〇年七月十四日书 记 员  王洁本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。附：退赔明细序号被害人退赔金额(单位：万元)序号被害人退赔金额(单位：万元)序号被害人退赔金额(单位：万元)杨国良郑济荣马晓亮16.9688左忠良戴开文王敏金剑锋董耀文王鹏王红明金众辉张云龙尤军华5.2262钱钦张石磊叶国旗黄惠萍周惠庆郑霄蒋霓赟梁德川姚江胜夏群峰刘业平臧春峰宋昌铭薛莲袁宝弟高锷