四川省德阳市中级人民法院 执 行 裁 定 书 （2020）川06执异58号 异议人（案外人）：渤海银行股份有限公司淄博分行，住所地山东省淄博市张店区华光路106号黄金1号建筑裙楼1-4层。统一社会信用代码：91370300310301669B。 负责人：郭兆浩，该分行行长。 委托诉讼代理人：王长征，该分行员工。 委托诉讼代理人：贾朝胜，该分行员工。 申请（保全）执行人：长城华西银行股份有限公司广汉支行，住所地四川省广汉市。 负责人：叶高鸿，支行行长。 委托诉讼代理人：朱虹潘，北京市（中银）成都律师事务所律师。 委托诉讼代理人：刘羿，北京市（中银）成都律师事务所律师。 被（保全）执行人：山东科瑞机械制造有限公司，住所地山东省东营胜利经济开发区。 法定代表人：孙立生，执行董事。 被执（保全）行人：山东科瑞石油装备有限公司，住所地山东省东营市。 法定代表人：杨子正，执行董事。 被（保全）执行人：山东科瑞控股集团有限公司，住所地山东省东营市。 法定代表人：杨子正，执行董事。 被（保全）执行人：山东科瑞压缩机有限公司，住所地山东省东营市，南二路以南。 法定代表人：赵太卫，执行董事。 被（保全）执行人：山东科瑞石油天然气工程集团有限公司，住所地山东省东营市。 法定代表人：杨子正，执行董事。 本院在执行长城华西银行股份有限公司广汉支行（以下简称长城华西银行广汉支行）与山东科瑞石油装备有限公司（以下简称科瑞石油装备公司）、山东科瑞控股集团有限公司（以下简称科瑞控股公司）、山东科瑞压缩机有限公司（以下简称科瑞压缩机公司）、山东科瑞石油天然气工程集团有限公司（以下简称科瑞石油天然气公司）、山东科瑞机械制造有限公司（以下简称科瑞机械公司）金融借款合同纠纷一案中，异议人渤海银行股份有限公司淄博分行（以下简称渤海银行淄博分行）于2020年7月23日对被冻结的20001408200048180530380000001050号、200×××000001051号银行账户向本院提出书面执行异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。 异议人渤海银行淄博分行称，2019年6月18日，异议人与科瑞石油装备公司签署（2019）第4号《渤海银行股份有限公司银行承兑协议》，约定科瑞石油装备公司提交《银行承兑汇票业务申请书》之日或之前将50%的保证金存入保证金专户并将本息质押给异议人用于担保协议的履行。2019年7月19日、22日科瑞石油装备公司向异议人提交银行承兑汇票申请，并将保证金2000万元、5000万存入异议为该两笔业务分别开立的20001408200048180530380000001050号、200×××000001051号保证金专户，异议人依据银承协议签发单张票面金额为500万合计金额4000万元电子银行承兑汇票八张及单张票面金额为500万合计金额10000万元电子银行承兑汇票二十张，到期日分别为2020年7月19日和2020年7月22日，承诺到期无条件付款。2020年7月20日、22日异议人为科瑞石油公司分别垫付资金4000万元、10000万元完成了对外付款义务，根据相关法律规定，贵院应解除对上述账户的冻结措施。 本院经审查查明，长城华西银行广汉支行与科瑞机械公司、科瑞石油装备公司、科瑞控股公司、科瑞压缩机公司、科瑞石油天然气公司金融借款合同纠纷一案，2019年11月15日，本院依据（2019）川06民初189号民事裁定书，作出（2019）川06执保238号之二执行裁定书，依法冻结科瑞石油装备公司在异议人处20001408200048180530380000001050号账户内存款121116426.57元。2020年2月24日本院依据（2019）川06民初190号民事判决书，作出（2020）川06执48号之一执行裁定书，依法冻结科瑞石油装备公司在异议人处200×××000001051号账户内存款179433191.08元。上述两个账户冻结期限为十二个月，逾期未续冻或解除冻结后方可支付。 另经审查查明，2019年6月18日，异议人与科瑞石油装备公签署渤淄分银承（2019）第4号《渤海银行股份有限公司银行承兑协议》，协议约定异议人为科瑞石油装备公司承兑额度为人民币3.3亿元的电子商业汇票，申请人应在银行处开立保证专户，并将该保证金专户以及专户内资金（包括保证金本金和利息）一并质押予银行，用于担保协议项下的各项债务和义务。在提交相应的《银行承兑汇票业务申请书》之日或之前，承兑申请人应将相当于每笔申请承兑的汇票金额≧50%的保证金足额存入保证金专户。 2019年7月19日，科瑞石油装备公司向异议人提交编号20190719000020银行承兑汇票业务申请书，申请承兑金额4000万元的银行承兑汇票，同时将人民币2000万元存入异议人为该业务开立的20001408200048180530380000001050号保证金账户，作为定期承兑保证金开户。同日，异议人为科瑞石油装备公司签发了单张票面金额人民币500万元、到期日期为2020年7月19日的电子银行承兑汇票8张，合计金额人币4000万元。上述8张电子银行汇票每张承兑信息载明：承兑人承诺本汇票已经承兑，到期无条件付款。2020年7月20日，上述8张电子银行承兑汇票到期后，异议人分别向提示付款机构江苏金湖农村商业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司上海市分行票据中心、中国农业银行有限公司北京房山支行营业部等单位垫款兑付。 2019年7月22日，科瑞石油装备公司向异议人提交编号20190722000020银行承兑汇票业务申请书，申请承兑金额10000万元的银行承兑汇票，同时将人民币5000万元存入异议人为该业务开立的200×××000001051号保证金账户，作为定期承兑保证金开户。同日，异议人为科瑞石油装备公司签发了单张票面金额人民币500万元、到期日期为2020年7月22日的电子银行承兑汇票20张，合计金额人币10000万元。上述20张电子银行汇票每张承兑信息载明：承兑人承诺本汇票已经承兑，到期无条件付款。2020年7月22日，上述20张电子银行承兑汇票到期，异议人分别向提示付款机构招商银行股份有限公司大连分行票据业务部、福建海峡银行股份有限公司、江苏金湖农村商业银行股份有限公司、河南安阳商都农村商业银行股份有限公司、招商银行股份有限公司票据业务部等单位垫款兑付。 上述事实有（2019）川06民初189号民事裁定书、（2019）川06执保238号执行裁定书、（2019）川06民初190号民事判决书、（2020）川06执48号之一执行裁定书、协助冻结存款通知书、渤淄分银承（2019）第4号《渤海银行股份有限公司银行承兑协议》、银行承兑汇票业务申请书、电子银行承兑汇票及承兑流转信息、银行承兑垫款业务凭证等证据在案予以证实。 本院认为，《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条规定：“执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。”《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条规定：“债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。”《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》【法发（2000）21号】第九条规定：“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。”本案中，科瑞石油装备公司与渤海银行淄博分行签订书面《渤海银行股份有限公司银行承兑协议》后将保证金人民币2000万元和人民币5000万元予以特定化并移交占有后，渤海银行淄博分行已对外付款。故异议人渤海银行淄博分行关于解除对科瑞石油装备公司20001408200048180530380000001050号保证金账户及200×××000001051号保证金账户冻结的请求，有事实和法律依据，予以支持。据此依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》【法发（2000）21号】第九条之规定，裁定如下： 中止对山东科瑞石油装备有限公司在渤海银行股份有限公司淄博分行20001408200048180530380000001050号保证金账户内电子银行承兑汇票保证金人民币2000万元、200×××000001051号保证金账户内电子银行承兑汇票保证金人民币5000万元的执行。 案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。 审判长  吴国兴 审判员  周 畅 审判员  陈洪斌 二〇二〇年七月二十三日 书记员  杨 琴