中华人民共和国云南省瑞丽市人民法院刑 事 判 决 书（2020）云3102刑初265号公诉机关：瑞丽市人民检察院。被告人：郑国华，曾用名郑金华，男，1977年11月3日出生，汉族，小学文化，户籍所在地：福建省建瓯市。2019年11月23日因涉嫌妨害信用卡管理罪被瑞丽市公安局刑事拘留；2019年12月26日因涉嫌犯有妨害信用卡管理罪、偷越国境罪经瑞丽市人民检察院批准被依法逮捕，现羁押于瑞丽市看守所。辩护人：杨成钧，云南杰云律师事务所律师。被告人：张泽荣，男，1972年12月24日出生，汉族，小学文化，户籍所在地：福建省建瓯市。2019年11月23日因涉嫌妨害信用卡管理罪被瑞丽市公安局刑事拘留；2019年12月26日因涉嫌犯有妨害信用卡管理罪经瑞丽市人民检察院批准被依法逮捕，现羁押于瑞丽市看守所。辩护人：杨成纲，云南良益律师事务所律师。瑞丽市人民检察院以瑞检二部刑诉〔2020〕20号起诉书指控被告人郑国华犯妨害信用卡管理罪、偷越国境罪；被告人张泽荣犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用简易程序，合议庭审理，于2020年7月1日公开开庭审理了本案。瑞丽市人民检察院指派检察员刘恩云出庭支持公诉，被告人郑国华及其辩护人杨成钧、被告人张泽荣及其辩护人杨成纲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。瑞丽市人民检察院指控：被告人郑国华、张泽荣为获取非法利益，使用大量非本人银行卡在瑞丽市区各银行网点为他人进行大额取现，无法说清大额现金的来源及去向。2019年11月22日12时许，被告人郑国华、张泽荣在瑞丽市中国建设银行瑞丽营业部被抓获，民警当场从被告人郑国华身上查获他人银行卡9张，从被告人张泽荣身上查获他人银行卡5张。民警在郑国华、张泽荣的住所瑞丽市家和旅馆303室衣柜内一个红色旅行箱内查获他人银行卡10张。自2019年07月开始，被告人郑国华在未取得合法出入中国边境证件、未通过合法通道的情况下，违反我国国境管理法规，多次从陇川县章凤镇永兴筷子厂旁便道偷渡至缅甸。针对上述指控，公诉机关当庭出示了物证；书证；证人证言；被告人供述和辩解；检查、辨认笔录等证据，公诉机关据此认为，被告人郑国华、张泽荣违反我国金融法规，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人郑国华违反我国国（边）境管理法规，多次偷越中缅边境，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百二十二条之规定，应当以偷越国境罪追究其刑事责任。被告人郑国华、张泽荣到案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人郑国华、张泽荣认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，依法可以从宽处理。建议对被告人郑国华犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金。对被告人郑国华犯偷越国境罪判处有期徒刑八个月，并处罚金。数罪并罚，执行有期徒刑二年，并处罚金；建议对被告人张泽荣犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑十个月至一年，并处罚金。被告人郑国华、张泽荣对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、出示的证据、量刑建议均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人郑国华的辩护人提出以下辩护意见：1.对指控的罪名无异议；2.郑国华涉嫌偷越国（边）境罪社会危害性较轻；3.郑国华具有坦白情节，自愿认罪悔罪，且签字具结；4.在妨害信用卡管理罪中郑国华主观恶性较小；5.在该案中郑国华作为从犯，作用小、地位低，对案件了解极为片面，主观恶性较小。被告人张泽荣的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人张泽荣在妨害信用卡管理罪中起次要、辅助作用，系从犯；2.被告人张泽荣具有坦白情节，且签字具结；3.在妨害信用卡管理中张泽荣主观恶性较小。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实，足以认定：受案登记表、立案决定书、犯罪嫌疑人照片、身份信息、抓获经过、辨认笔录、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、电话勘验笔录、现场辨认笔录及照片、银行流水、银行监控、情况说明、证人证言、线索研判报告、被告人供述和辩解等证据。本院认为，被告人郑国华、张泽荣违反我国金融法规，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人郑国华违反我国国（边）境管理法规，多次偷越中缅边境，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百二十二条之规定，应当以偷越国境罪追究其刑事责任。被告人郑国华犯数罪，应数罪并罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人郑国华和张泽荣共同故意实施了妨害信用卡管理的犯罪行为，系共同犯罪，在共同犯罪中被告人张泽荣受被告人郑国华的安排和指挥，起次要和辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人郑国华积极主动的实施了妨害信用卡管理的犯罪行为，且其他涉案人员未到案，相关事实无法核实，其辩护提出被告人郑国华系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人郑国华、张泽荣到案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人郑国华、张泽荣认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，依法可以从宽处理。公诉机关及辩护人所提意见与以上意见相符的，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百二十二条、第六十九条、第六十四条、第六十一条、第五十二条、第五十三条第一款、第二十五条、第二十七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害国（边）境管理案件应用法律若干问题的解释》第五条第（二）项、第六条第（一）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郑国华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万；犯偷越国境罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月23日起至2021年11月22日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人张泽荣犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月23日起至2020年11月22日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）三、扣押的物品：郑国华持有的银行卡19张、U盾10个、手机二部、账本一本；张泽荣持有的银行卡5张、手机一部，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德宏傣族景颇族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高 波人民陪审员  杨菊仙人民陪审员  张新萍二〇二〇年七月九日书 记 员  李姝涵附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第三百二十二条【偷越国（边）境罪】违反国（边）境管理法规，偷越国（边）境，情节严重的，处一年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；为参加恐怖活动组织、接受恐怖活动培训或者实施恐怖活动，偷越国（边）境的，处一年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量巨大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害国（边）境管理案件应用法律若干问题的解释》第五条偷越国（边）境，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百二十二条规定的“情节严重”：（一）在境外实施损害国家利益行为的；（二）偷越国（边）境三次以上或者三人以上结伙偷越国（边）境的；（三）拉拢、引诱他人一起偷越国（边）境；（四）勾结境外组织、人员偷越国（边）境的；（五）因偷越国（边）境被行政处罚后一年内又偷越国（边）境的；（六）其他情节严重的情形。第六条具有下列情形之一的，应当认定为刑法第六章第三节规定的“偷越国（边）境”行为：（一）没有出入境证件出入国（边）境或者逃避接受边防检查的；（二）使用伪造、变造、无效的出入境证件出入国（边）境的；（三）使用他人出入境证件出入国（边）境的；（四）使用以虚假的出入境事由、隐瞒真实身份、冒用他人身份证件等方式骗取的出入境证件出入国（边）境的；（五）采用其他方式非法出入国（边）境的。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。