湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0111刑初525号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人丁宗耀，男，1966年4月14日出生于浙江省天台县，汉族，初中文化，住浙江省天台县。因本案于2019年12月8日被抓获并被刑事拘留，2020年1月14日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉(2020)516号起诉书指控被告人丁宗耀犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员肖小晶出庭支持公诉，被告人丁宗耀到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，湖南新华商投资理财管理有限公司(以下简称新华商公司)于2014年10月24日成立，公司地址为长沙市雨花区万家丽中路三段36号喜盈门商业广场第1、2栋及地下室22层22007房。股东为被告人丁宗耀及张思安(已判刑)，其中被告人丁宗耀担任监事、副总经理，负责接待投资人及公司日常运营，张思安担任法定代表人、执行董事。2014年11月至2015年2月，新华商公司在未经政府金融部门审批，没有吸收公众存款资质的情况下，通过设立的“华商财富”网贷平台公开宣传高额利息回报，吸收社会公众投入资金，并以张思安个人名义分别在中国建设银行、中国工商银行、交通银行、招商银行、中国农业银行、中国银行、光大银行等银行开设账户作为新华商公司资金融资账户，非法吸收资金；另外通过汇潮网络支付、宝付网络支付、丰付网络支付、双乾网络支付等第三方支付平台将非法吸收资金转入以张思安个人名义在中国工商银行或招商银行开设的账户内，共计非法吸收1049名投资人投入的资金10207471.13元。2015年2月，新华商公司资金链断裂，“华商财富”网站及网贷平台关闭，无法兑付投资人本息，造成被害人周某知等21人经济损失1282878.13元。案发后，被告人丁宗耀如实供述了上述事实，并自愿认罪认罚。上述事实，被告人丁宗耀在开庭过程中亦无异议，且有被害人周某知、黄某1、周某真等人的报案材料与陈述，证人黄某2、卿某、龙某、朱某1、刘某、钟某、朱某2、谢某、方某、彭某、奚某的证言，同案犯张思安、同案人莫骄、唐博、麦校勋的交代，工商登记资料，中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具的《关于回复湖南新华商投资理财管理有限公司是否具有吸收公众存款资质的函》，银行交易明细、《湖南新华商投资理财管理有限公司请款单》与个人网银交易资料，“华商财富”网站后台数据、支付业务回单（付款）、“华商财富”网贷平台充值记录等书证，“华商财富”网贷平台发布的湖南华商杂志经营有限公司与新华商公司签订的协议书与合作协议等网站资料，长沙市芙蓉区人民法院（2016）湘0102刑初36号刑事判决书等书证，《关于华商杂志社有关情况的说明》、湖南华商杂志经营有限责任公司的《营业执照》、通知、董事会会议决议、工商登记资料等书证，接受证据清单与《协议书》，调查笔录、张思安与黄某2等人的通话录音资料与光盘，《情况说明》，接受证据清单与《协议书》、公告、授权委托书、保证合同、借条等书证，调取证据清单与新华商公司出具的《证明》，调取证据清单与证人黄某2出具的《证明》，辨认笔录，湖南友谊联合会计师事务所（普通合伙）［2018］第0004号《司法鉴定意见书》，抓获经过材料，本院（2018）湘0111刑初996号《刑事判决书》，被告人丁宗耀的供述及身份、现实表现材料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人丁宗耀结伙非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中被告人丁宗耀起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人丁宗耀案发后如实供述自己的罪行，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第六十四条《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人丁宗耀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月8日起至2022年12月7日止）。二、责令被告人丁宗耀共同退赔各被害人损失（详见司法鉴定意见书）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  阳 勇人民陪审员  黄鸣镝人民陪审员  王 娟二〇二〇年七月二十一日书 记 员  杜方桂附：《中华人民共和国刑法》相关条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。