湖南省怀化市鹤城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1202刑初131号 公诉机关湖南省怀化市鹤城区人民检察院。 被告人陈宝富，男，1973年4月12日出生于河北省香河县。因本案于2019年6月18日被抓获，同年6月20日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人王兆昌，江西策源律师事务所律师，执业证号：13601198610282759。 辩护人王红浪，湖南怀天律师事务所律师，执业证号：14312199310779228。 被告人董文翔，男，1985年9月25日出生于湖北省武汉市江汉区。因犯非法拘禁罪于2017年11月17日被本院判处有期徒刑六个月，2018年5月15日刑满释放。因本案于2019年3月26日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月2日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人曾喜生，湖南五溪律师事务所律师，执业证号：14312199410152014。 被告人向长发，男，1986年11月5日出生于湖南省溆浦县。因犯聚众斗殴罪、非法拘禁罪于2016年11月4日被本院判处有期徒刑四年四个月（刑期自2016年3月23日起至2020年7月22日止）。因本案于2019年8月14日从服刑场所湖南省怀化监狱提至湖南省怀化市看守所羁押。 辩护人胡中定，湖南高剑律师事务所律师，执业证号：14312201410365131。 被告人庞赋权，男，1989年4月27日出生于广西壮族自治区钦州市。因本案于2019年3月26日被抓获，同年3月28日被刑事拘留，同年5月2日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人兰振霖，湖南五溪律师事务所律师，执业证号：14312201310601484。 被告人李兵，女，1986年3月22日出生于湖南省湘潭县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月4日被湖南省怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年5月2日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人向建，湖南金洲（怀化）律师事务所律师，执业证号：14312200810605835。 辩护人肖焰壕，湖南金洲（怀化）律师事务所律师，执业证号：14312201710477593。 被告人李纪光，男，1988年12月25日出生于河南省平舆县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月26日被湖南省怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年5月2日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人彭峰平，怀化市鹤城区法律援助中心律师，执业证号：14301200881567577。 被告人谌晓雯，女，1987年4月19日出生于湖南省溆浦县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月26日被湖南省怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年5月2日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人陈永庆，湖南共盛律师事务所律师，执业证号：14331200310405140。 被告人覃公荣，男，1982年4月20日出生于湖南省中方县。因涉嫌诈骗罪于2019年3月28日被湖南省怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年5月2日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人汤明德，怀化市鹤城区法律援助中心律师，执业证号：14312199880232198。 被告人阳希，女，1987年9月17日出生于湖南省隆回县。因本案于2019年4月10日被抓获，同年4月15日被刑事拘留，同年5月2日被取保候审，2020年4月10日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人范国胜，湖南纲维（怀化）律师事务所律师，执业证号：14312200110331740。 被告人吴丹，女，1988年11月11日出生于湖南省溆浦县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月26日被湖南省怀化市公安局鹤城分局刑事拘留，同年5月2日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人龙洪林，湖南宏峰律师事务所律师，执业证号：14312198410833321。 被告人康建，男，1989年12月14日出生于黑龙江省漠河县。因本案于2019年4月26日被抓获，同年4月30日被刑事拘留，同年5月31日被逮捕，同年8月31日被取保候审，2020年7月29日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人向网，湖南人和人（怀化）律师事务所律师，执业证号：14312200411366913。 被告人罗艳辉，女，1989年9月10日出生于湖南省新化县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月26日被监视居住，2020年4月10日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人冉宏高，湖南启沃律师事务所律师，执业证号：14312199310167267。 被告人谌勇，男，1986年1月9日出生于湖南省溆浦县。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2019年7月2日被刑事拘留，同年8月1日被取保候审，2020年4月10日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人舒文华，湖南五溪律师事务所律师，执业证号：14312201510145571。 被告人谌艺文，曾用名谌灿，男，1989年9月9日出生于湖南省溆浦县。因犯聚众斗殴罪于2016年11月4日被本院判处有期徒刑三年，2019年3月22日刑满释放。因涉嫌犯寻衅滋事罪于2019年3月22日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人刘江红，怀化市鹤城区法律援助中心律师，执业证号：14312201481465911。 被告人赵鹏，男，1983年12月18日出生于北京市朝阳区。因犯非法持有毒品罪于2016年10月12日被北京市大兴区人民法院判处有期徒刑六个月。因本案于2019年6月10日被抓获，同年6月15日被刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现押于湖南省怀化市看守所。 辩护人皮朝南，湖南清园律师事务所律师，执业证号：14312199610126997。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院以怀鹤检涉黑涉恶办案组刑诉（2020）4号起诉书指控被告人董文翔、李兵、谌晓雯、李纪光、覃公荣、阳希、康建、吴丹、庞赋权、罗艳辉犯诈骗罪；指控被告人董文翔犯敲诈勒索罪；指控被告人董文翔、向长发、谌勇、谌艺文犯非法拘禁罪；指控被告人董文翔、向长发犯非法侵入他人住宅罪；指控被告人董文翔、向长发、谌艺文、谌勇、赵鹏犯寻衅滋事罪，于2020年4月20日向本院提起公诉，并以怀鹤检涉黑涉恶办案组刑变诉（2020）2号变更起诉决定书于2020年7月17日向本院提出变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因被告人李纪光、覃公荣、谌艺文没有委托辩护人，本院依法依规通知怀化市鹤城区法律援助中心为上述三被告人提供法律援助，该中心指派律师彭峰平、汤明德、刘江红担任上述三被告人的辩护人。湖南省怀化市鹤城区人民检察院指派检察长陈志国、检察员李岩出庭支持公诉，被告人陈宝富、董文翔、李兵、李纪光、谌晓雯、向长发、覃公荣、阳希、康建、吴丹、庞赋权、罗艳辉、谌艺文、谌勇、赵鹏，辩护人王兆昌、王红浪、曾喜生、向建、肖焰壕、彭峰平、陈永庆、胡中定、汤明德、范国胜、向网、龙洪林、兰振霖、冉宏高、刘江红、舒文华、皮朝南到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院指控：2011年7月22日，冠群驰骋投资管理（北京）有限公司（以下简称冠群北京公司）在北京市注册登记，刘某东（另案处理）系公司实际控制人，该公司下设华中、华东、华北等借款大区，大区设人事、财务、数据、风控、借后、法务等部门，并下设各分公司开展非法放贷经营活动，公司任命大区总监负责大区各部门及各分公司的经营管理全面工作。2013年华中大区成立后，被告人陈宝富任风控经理及大区总监至2015年年中，被告人庞赋权于2013年入职后先后任个贷专员、借款主管、资金保全部经理、长沙运营中心催收经理、大区总监执行助理，在被告人陈宝富离任后任大区风险经理，全面负责风控、数据、催收等工作，2015年11月任大区总监至2017年5月，被告人董文翔任借后专员、借后经理，被告人李兵先后任法务专员、法务经理，被告人罗艳辉任数据专员、他项抵押权人，被告人吴丹任借后专员。 2013年8月19日，冠群北京公司申请在怀化市鹤城区设立冠群驰骋投资管理（北京）有限公司怀化分公司（以下简称冠群怀化分公司），冠群怀化分公司于2013年9月4日注册登记，系华中大区下属分公司，办公地点设于怀化市鹤城区迎丰西路琼天大厦17楼，设有经理、业务部、风控部、服务专员等岗位，杨福兵（另案处理）于2013年12月1日至2015年7月期间任冠群怀化分公司经理，负责公司经营管理等全面工作，被告人李纪光先任外访专员、风控专员，2015年7月之后任分公司实际负责人，被告人谌晓雯先任服务专员，后任华中大区数据专员，由被告人阳希接任服务专员，被告人覃公荣任外访专员、他项抵押权人，被告人康建先任业务员，后任华中大区借后专员。 冠群怀化分公司成立后，在未经监管部门行政许可的情况下开展非法放贷经营活动，由业务员收集整理借款人资料，外访专员对借款人家庭情况、经营情况进行调查拍照，再由风控部门出具信审意见书并制订风控方案，经分公司经理同意后呈报至华中大区风控部门及大区总监、冠群北京公司逐级审批，审批通过后，由服务专员打印统一制式的《借款协议》、《信用咨询及管理服务协议》、《还款管理服务说明书》、《委托扣款授权书》以及抵押担保协议、处置抵押物的买卖合同、委托买卖合同、委托书等资料，通知借款人签署协议后放款。该公司以提供借款撮合中介服务对外宣传，以刘某东或公司员工作为出借人，以“低利息、无抵押”、“1+1”（收取月利率1%的服务费和1%的利息）、快速放款等为诱饵吸引被害人借款，实际上每笔借款均要求被害人提供共同借款人或资产抵押，在借款协议中规定高额的罚息和违约金，继而以“保证金”、“服务费”等名目骗取被害人签订“虚高借款合同”、空白的资产抵押、买卖合同、委托买卖合同、委托书等明显不利于被害人的各类合同，有的还要求被害人办理委托买卖合同或委托书的公证手续，便于处置被害人财物；采取要求被害人出具包括已经扣除的“保证金”、“服务费”金额在内的收款确认书的方式虚增债务，刻意制造被害人已取得所借全部款额的假象；在被害人还款逾期后，由华中大区借后部门通过雇佣的社会人员采取暴力、胁迫或者跟踪、滋扰等“软暴力”手段进行催收，或使用被害人签署的空白买卖合同、委托书私下处置抵押资产，或由法务部门以被害人签订的各类合同向法院提起民事诉讼，诉讼过程中刻意隐瞒虚增债务、被害人抵押物已被处置等事实，实现非法占有被害人合法财产的目的，系实施“套路贷”违法犯罪活动。经查明，2013年8月至2015年5月期间，冠群怀化分公司采取上述手段向被害人廖某奇、杨某平、刘某余、谈某湘、陈某亮、覃某坤、祁某伟及易某华、张某等51人共发放“套路贷”63笔，其中7笔事实构成诈骗罪。 2015年4月至2015年10月期间，被告人董文翔为对冠群怀化分公司的借款逾期客户进行有效催收，向被告人陈宝富请示后雇佣混迹社会的被告人向长发，并承诺给予催收回款的30%作为报酬，由被告人向长发纠集被告人谌勇、谌艺文及谌晓军、刘小飞、谌孙超、“老B”（均另案处理）等社会闲杂人员以冠群怀化分公司工作人员的身份采取威胁、滋扰、纠缠、跟踪、非法限制人身自由等违法犯罪手段多次对尹某林、刘某余、杨某春、李某平、谈某湘、李某等被害人进行催收，另被告人董文翔、向长发、谌艺文及谌晓军、刘小飞、谌孙超等人分别因非法拘禁尹某林、参与持械聚众斗殴已被怀化市鹤城区人民法院判刑。 2014年9月，冠群北京公司为对华中大区的借款逾期客户进行催收，雇佣被告人赵鹏及曾因聚众斗殴、寻衅滋事等犯罪受过刑事处罚的李庆、李小庆、陈宝柱（另案处理）等社会闲杂人员以该公司借后部门人员的身份来到湖南进行催收，被告人赵鹏在告知被告人陈宝富并获取逾期客户名单后，于2014年11月初到怀化市采取言语威胁、聚众滋扰等“软暴力”手段分别对冠群怀化分公司的借款人张某沛、郑某移、向某华进行催收。 综上所述，被告人陈宝富、董文翔、李兵、谌晓雯、李纪光、覃公荣、阳希、康建、吴丹、庞赋权、罗艳辉等冠群公司工作人员明知冠群公司假借民间借贷之名，实施“套路贷”违法犯罪活动，仍分工合作，共同参与组织策划、实施或协助实施，被告人向长发、谌艺文、谌勇、赵鹏等人以冠群公司工作人员的身份多次采取暴力、胁迫及跟踪、滋扰等“软暴力”手段对被害人进行催收，上述被告人有组织地实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团，被告人陈宝富系首要分子，被告人董文翔、向长发系骨干成员，其余被告人为一般成员，具体犯罪事实如下： 一、诈骗罪、敲诈勒索罪 1、2014年1月份，被害人廖某奇向冠群怀化分公司申请借款40万元用于幼儿园设施购买，被告人康建要求廖某奇准备借款资料，后与被告人李纪光对廖某奇进行外访，由丁某海（另案处理）出具《信审意见书》并制定风控方案，要求廖某奇等3人为共同借款人，廖的妻子龙某华名下的一套位于怀化市鹤城区锦溪北路3栋的房产作为借款抵押，签订买卖合同并公证，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。2014年1月21日，被告人康建、谌晓雯在冠群怀化分公司以刘某东为出借人与廖某奇签订《借款协议》等资料，龙某华、彭某勇作为共同借款人签字，廖某奇、龙某华被骗签署空白的《二手房屋买卖合同》，出具委托被告人李纪光代为处置房产的《委托书》并到中方县公证处办理公证，另收取信访费400元，冠群北京公司扣除4.8万元服务费后，通过刘某东的银行账户转账35.2万元给廖某奇，廖签署收到40万元的《收款确认书》，于2014年2月至2014年11月14日还款29.7万元后逾期，被告人康建对廖某奇进行催收。2015年8月6日，被告人李纪光、吴丹受公司指使，在廖某奇、龙某华均不知情的情况下，使用上述空白合同及委托书到怀化市房产局将龙某华名下的房产过户到被告人吴丹名下，后经认定，该套房屋评估价值为330600元。2016年11月9日，被告人李兵受公司指使，安排孙群代理刘某东作为原告向怀化市鹤城区人民法院起诉，隐瞒虚增债务及系抵押借款，且抵押物已处置的事实，要求廖某奇及共借人龙某华、彭某勇偿还借款本金159976元，利息、违约金、滞纳金83187元，致使法院于2017年4月27日判决廖某奇三人共同偿还本金86103元，支付自2014年11月14日起至借款清偿之日止按月利率2%计算的利息（截止判决之日为49939.74元），2017年11月14日彭某勇被强制执行92316.63元。此节诈骗368316.63元既遂，诈骗43726.11元未遂。 2、2014年6月，被害人刘某成以杨某平为借款人向冠群怀化分公司借款500万元，被告人覃公荣对杨某平、刘某成进行外访，由丁某海出具《信审意见书》并制定风控方案，要求杨某平提供共同借款人，其公司的木材及刘某成的两个门面作为借款抵押，签订买卖合同并公证，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。2014年6月18日，被告人谌晓雯以刘某东为出借人与刘某成、杨某平等人签订《借款协议》等资料，刘某成被骗签署空白的《木材买卖合同》、《房屋买卖合同》及委托被告人覃公荣处置木材、房产的《委托书》并到中方县公证处办理公证，另收取信访费1200元，冠群北京公司扣除服务费20万元、保证金10万元后，通过刘某东的银行账户转账470万元给杨某平，杨签署收款500万元的《收款确认书》，刘某成于2014年7月17日至2014年8月17日还款100万元后逾期。2014年11月，被告人董文翔带人先后二次对刘某成进行催收，以上门费的名义索要10000元作为催收回款，2016年4月7日，被告人李兵受公司指使委托外聘律师以刘某东的名义向怀化市鹤城区人民法院起诉，隐瞒虚增债务及系抵押借款的事实，要求杨某平、刘某成等人偿还借款本金410万元及利息10万元并承担违约责任。2016年11月2日，法院判决杨某平、刘某成等人共同偿还本金380万元、利息10万元，支付自2015年9月18日起至借款清偿之日止以380万元为基数按月利率2%计算的逾期利息和违约金（截止判决之日为988000元）。此节诈骗1199200元未遂。 3、2014年7月，被害人刘某余到冠群怀化分公司借款80万元，被告人李纪光对刘某余进行外访，由丁某海出具《信审意见书》并制定风控方案，要求刘某余等4人为共同借款人，其儿子刘某霖名下的怀化市鹤城区天龙御园小区2栋3104房产作为抵押，签署买卖合同并公证，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。2014年7月23日，被告人谌晓雯以刘某东为出借人与刘某余签订《借款协议》等借款资料，又以被告人罗艳辉为出借人与刘某余签订《个人借款合同》，刘某霖被骗签署房产抵押合同及空白的《二手房屋买卖合同》，出具委托被告人罗艳辉代为处置房产的《委托书》并到中方县公证处办理公证及办理他项权抵押登记，另收取信访费600元，冠群北京公司扣除服务费9.6万元后，通过刘某东的银行账户转账70.4万元给刘某余，刘签署收到80万元的《收款确认书》，其后还款10万元后逾期。2015年3月，刘某余向被告人董文翔表示愿意将抵押的房产处理后一次性偿还全部借款，但因价格问题未达成一致，被告人董文翔遂与被告人陈宝富、庞赋权商量后决定处置抵押房产，被告人董文翔通过游某勇寻找买家，谈妥以64.5万元的价格处置给王某荣。2015年4月8日，被告人庞赋权指使被告人罗艳辉到怀化办理房产过户，后被告人罗艳辉、董文翔、李纪光携带抵押担保资料到怀化市房产局，使用《二手房买卖合同》、《委托书》将该房产解押后办理过户手续，后经认定，该套房产评估价值为705000元，王某荣支付房款641000元，将15万元转到刘某东的银行账户，将491000元转给游某勇，游某勇扣除部分提成后将余款交给被告人董文翔，被告人董文翔于2015年4月9日将6万元转给被告人庞赋权，后将13万元作为催收回款上交冠群北京公司。随后被告人董文翔指使被告人向长发带人强迫刘某余搬离并更换门锁后交付给王某荣，后继续指使被告人向长发采取威胁、滋扰等方式对刘某余进行催收，刘某余被迫于2015年6月5日给被告人向长发出具一张欠冠群公司10万元的欠条，并于2015年6月24日转账5万元给被告人向长发。 2016年5月18日，被告人李兵受公司指使委托外聘律师以刘某东的名义向怀化市鹤城区人民法院提起民事诉讼，隐瞒虚增债务及系抵押借款，且抵押物已处置的事实，要求刘某余、刘某霖等人偿还本金523440元、利息32000元以及违约金、罚息136094.4元。2017年5月12日，法院判决刘某余等人偿还本金40万元，支付自2015年7月24日起算至借款清偿之日按照月利率2%计算的罚息和违约金，刘某余上诉后，怀化市中级人民法院发回重审，怀化市鹤城区人民法院改判驳回刘某东的诉讼请求，经二审维持原判。此节诈骗101600元既遂。被告人董文翔诈骗101600元，敲诈勒索5万元既遂，5万元未遂。 4、2014年10月，被害人谈某湘向冠群怀化分公司借款200万元，由丁某海出具《信审意见书》并制定风控方案，要求谈某湘等6人为共同借款人，以名下的车辆、房产作为抵押，签署买卖合同并公证，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。2014年10月21日，被告人谌晓雯以刘某东为出借人要求谈某湘签订《借款协议》等资料，谈某湘被骗签署空白的《汽车买卖合同》、《房屋买卖协议》、《委托卖房合同》及委托冠群怀化分公司员工肖某勇（另案处理）代为处置房产的《委托书》并到中方县公证处办理公证，另收取信访费800元，冠群北京公司扣除保证金6万元、服务费24万元后，通过刘某东的银行账户转账170万元给谈某湘，谈签署收到200万元的《收款确认书》，于2014年11月20日至2015年5月20日还款1001805元后逾期，被告人董文翔遂指使被告人向长发带人多次采取滋扰等“软暴力”手段到谈某湘经营的红某坊时尚餐厅进行催收，2015年10月下旬，被告人向长发带人将李某中驾驶的谈某湘名下的一辆奥迪牌轿车强行扣留，李某中被迫代谈某湘偿还8万元后，冠群怀化分公司将该车办理解押手续并过户给李某中指定的人。2015年12月15日，被告人李兵受公司指使委托外聘律师以刘某东名义向怀化市鹤城区人民法院起诉，隐瞒虚增债务及系抵押借款，抵押车辆已处置的事实，要求谈某湘及共借人偿还借款本金110.6万元，利息8万元。2018年6月17日，怀化市中级人民法院二审判决谈某湘等人偿还本金754948.62元，罚息和违约金2062.38元，支付自2015年10月29日起算至借款清偿之日止以754948.62元为基数按照月利率2%计算的逾期利息、罚息和违约金（截止判决之日为468068.14元）。此节诈骗607684.14元未遂。 5、2015年1月，被害人陈某亮向冠群怀化分公司借款110万元，由丁某海出具《信审意见书》并制定风控方案，要求陈某亮等6人为共同借款人，以其公司名下的房产、其本人及共借人名下的林权作为抵押，签署买卖合同并公证，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。冠群怀化分公司服务专员向云云（另案处理）以肖某勇为出借人与陈某亮签订《借款协议》等资料，陈某亮被骗签署空白的《房屋买卖协议》、《林权转让合同》及委托肖某勇代为处置房产、林权的《委托书》并到中方县公证处办理公证，另收取外访费600元，冠群北京公司扣除服务费44000元、保证金44000元后，通过刘某东的银行账户转账101.2万元给陈启亮，陈签署收到110万元的《收款确认书》，于2015年2月至5月14日还款365200元后逾期，陈某亮于2015年5月15日向冠群怀化分公司申请该笔借款展期，该公司以收取展期费、服务费、保证金的名义向其收取78300元，并重新签订借款783000元的《借款协议》，陈某亮于2015年6月14日还款5万元后再度逾期。2016年5月12日，被告人李兵受公司指使委托外聘律师以肖某勇的名义向怀化市鹤城区人民法院提起民事诉讼，隐瞒虚增债务，要求陈某亮及共借人偿还本金740830元、利息39150元及逾期利息147573.34元。2017年3月27日，法院判决陈某亮等人偿还本金644152.8元，利息、罚息、违约金19520.6元，支付自2015年8月14日起算至借款清偿之日止以644152.8元为基数按照月利率2%计算的逾期利息、罚息和违约金（截止判决之日为244778.06元），后共借人王某平被强制执行346173.38元。此节诈骗390551.46元未遂。 6、2015年2月，被害人覃某坤向冠群怀化分公司借款230万元，由被告人李纪光出具《信审意见书》并制定风控方案，要求覃某坤等5人及杨福兵为共同借款人，以覃某坤公司名下的厂房、其本人的房产、车辆作为抵押，签署买卖合同，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。2015年2月16日，向云云以被告人覃公荣为出借人要求覃某坤签订《借款协议》等资料，覃某坤被骗签署空白的《买卖协议》、《旧机动车买卖合同》及委托被告人覃公荣代为处置厂房和车辆的《委托书》，另收取信访咨询费600元，冠群北京公司扣除服务费23万元、保证金92000元后，通过刘某东的银行账户转账1978000元给覃某坤，覃签署收到230万元的《收款确认书》，于2015年3月至5月还款624700元后逾期。2016年10月26日，被告人李兵受公司指使委托外聘律师以覃公荣的名义向怀化市鹤城区人民法院提起民事诉讼，隐瞒虚增债务，要求覃某坤及共借人偿还本金176.9万元，利息9.03万元及逾期利息、罚息、违约金，2017年10月18日，法院判决覃某坤等人偿还本金151.54万元、利息60462元，支付自2015年10月16日起算至借款本金还清之日止以151.54万元为基数按照年利率24%计算的逾期利息、罚息、违约金和其他费用（截止判决之日为727392元）。此节诈骗950554元未遂。 7、2015年4月，被害人祁某伟向冠群怀化分公司借款300万元，由被告人李纪光出具《信审意见书》并制定风控方案，要求祁某伟等5人为共同借款人，以祁某伟公司名下的车辆、其本人的房产作为抵押，签署买卖合同和委托买卖合同并公证，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。2015年4月16日，冠群怀化分公司服务专员被告人阳希以被告人覃公荣为出借人与祁某伟签订《借款协议》等资料，祁某伟被骗签署空白的《房屋买卖协议》，《车辆过户协议》、《旧机动车买卖合同》及委托被告人覃公荣代为处置车辆、房产的《委托书》并到中方县公证处办理公证，另收取信访费600元，冠群北京公司扣除保证金9万元，服务费36万元后，通过刘某东的银行账户转账255万元给祁某伟，祁签署收到300万元的《收款确认书》，于2015年5月17日还款20万元后逾期。2016年11月24日，被告人李兵受公司指使委托外聘律师以覃公荣的名义向怀化市鹤城区人民法院提起民事诉讼，隐瞒虚增债务，要求祁某伟及共借人偿还本金283万元，利息、违约金962200元。2017年7月3日，法院判决祁某伟等人偿还本金2371428.57元，支付自2015年6月17日起算至还清之日以2371428.57元为基数按月利率2%计算的利息（截止判决之日为1138285.71元）。此节诈骗1160314.28元未遂。 以上，被告人陈宝富、李兵参与诈骗7起，其中既遂469916.63元，未遂4352029.99元；被告人董文翔参与诈骗3起，其中既遂151600元，未遂1806884.14元，敲诈勒索既遂50000元，未遂50000元；被告人李纪光参与诈骗4起，其中既遂469916.63元，未遂2154594.39元；被告人谌晓雯参与诈骗4起，其中既遂469916.63元，未遂1850610.25元；被告人覃公荣参与诈骗3起，未遂3310068.28元；被告人阳希参与诈骗1起，未遂1160314.28元；被告人康建、吴丹参与诈骗1起，既遂368316.63元，未遂43726.11元；被告人庞赋权、罗艳辉参与诈骗1起，既遂101600元。 公诉机关就上述指控提供了下列证据：（1）公安机关接报案登记表、抓获经过、户籍证明、借款资料、民事诉讼档案、刑事判决书等书证；（2）证人龚某霞、王某荣、游某勇、谭某涛等人的证言；（3）被害人廖某奇、刘某成、杨某平、刘某余等人的陈述；（4）被告人陈宝富等人的供述和辩解；（5）鉴定意见；（6）搜查、提取、辨认等笔录；（7）电子证据。 二、非法拘禁罪 2015年6月份的一天下午，被告人董文翔（该起事实已判刑）与李纪光将被害人尹某林约至怀化市鹤城区百世大酒店大厅见面协商归还冠群怀化分公司借款事宜，被告人向长发（该起事实已判刑）接到被告人董文翔通知后纠集被告人谌勇及谌晓军、谌孙超（均已判刑）赶到现场，因双方未能谈妥，被告人向长发在被告人董文翔授意下，伙同被告人谌勇及谌晓军、谌孙超于当晚将尹某林强行带至怀化市鹤城区杨村乡附近一山上，采取言语威胁、暴力殴打的方式强迫尹还钱，随后将尹某林带回其位于怀化市鹤城区迎丰路**号的家中，被告人向长发继续指使被告人谌勇等人将尹某林轮班看守在家中三四日，后直至尹某林报警。 公诉机关就上述指控提供了下列证据：（1）书证：借款档案、刑事判决书等；（2）证人杨某春等人的证言；（3）被害人尹某林的陈述；（4）被告人董文翔、向长发、谌勇、谌艺文等人的供述和辩解。 三、非法侵入住宅罪、寻衅滋事罪 （一）非法侵入住宅罪 2015年4月中旬，被害人刘某余在冠群怀化分公司借款时抵押的房产被转让后，被告人董文翔指使被告人向长发带人强行闯入刘某余位于怀化市鹤城区湖天开发区天龙御园小区2栋3104室的家中，以该房产已经转让给他人为由，强迫刘某余及租住在刘某余家中的龚某霞搬走，之后被告人向长发带人居住在刘某余家中，并将门锁更换。 （二）寻衅滋事罪 1、2015年4月至2015年6月期间，被告人董文翔指使被告人向长发对刘某余进行催收，被告人向长发纠集被告人谌勇及谌晓军、谌孙超等人先后二次到刘某余在怀化市鹤城区湖天开发区经营的华夏神履养生足浴馆实施聚众滋扰、堵门，造成足浴馆无法正常经营，直至刘某余被迫出具欠条给被告人向长发。 2015年6月30日，时任冠群公司华中大区总监助理的殷某与被告人董文翔到冠群怀化分公司宣布开除杨福兵，并要求杨福兵交还公司于2014年作为业绩奖励的一辆湘NF27**号奔驰牌A180型轿车，遭杨福兵拒绝后，被告人董文翔指使被告人向长发带人对杨福兵采取跟踪、滋扰等手段进行恐吓，杨福兵被迫将该车交给李纪光后从公司离职。 2、2015年7月2日15时许，被告人董文翔、向长发在怀化市鹤城区云集路一茶馆找到被害人李某后向其催还冠群怀化分公司借款，因未能谈妥，当日21时许，被告人向长发纠集他人将李某强行带至怀化市鹤城区城东煌族大酒店，并指使被告人谌勇及向某阳等人将李某非法拘禁在该酒店8010房间，直至次日9时许，公安民警接到报警后赶到现场将李某解救。 2015年七八月，被告人董文翔指使被告人向长发对杨某春、李某平夫妻催收债务，被告人向长发遂指使被告人谌艺文等人对被害人李某平采取跟踪贴靠的方式进行催收，时间长达十余日。同一期间，被告人董文翔指使被告人向长发对被害人杨某春、李某平夫妻进行催收，被告人向长发、谌艺文到杨某春位于怀化市鹤城区世纪小苑*栋2**号的家中采取拉电闸、破坏门把手等方式实施滋扰、恐吓，公安民警于2015年8月6日接到李某平报警进行了现场处置；2015年8月28日，被告人向长发纠集他人在怀化市鹤城区河西怀化西高速路口处将杨某春驾驶的一辆湘NC23**号奔驰牌越野车强行扣留。 3、2015年8、9月份，被告人董文翔指使被告人向长发对被害人谈某湘进行催收，被告人向长发纠集被告人谌勇、谌艺文及刘小飞等人到谈某湘在怀化市鹤城区云集路口处经营的红某坊餐厅实施聚众滋扰，先后二次在该餐厅消费后未结账。2015年10月份的一天，被告人向长发以谈某湘在冠群怀化分公司的借款逾期未还为由，纠集他人在怀化市鹤城区迎丰西路市中医院附近将李某中驾驶的登记在谈某湘名下的湘NA81**号奥迪牌轿车强行扣留。 4、2014年11月初的一天，被告人赵鹏等人来到被害人张某沛在洪江市黔城镇工业园区经营的恒嘉木材加工厂，先后二次采取强迫工厂停工及言语威胁的手段恐吓张某沛交纳逾期费、违约金、滞纳金100余万元； 2014年11月初的一天，被告人赵鹏等人来到被害人郑某移位于怀化市鹤城区城东中铁五局内的货场，采取聚众滋扰、言语威胁的手段对郑某移进行催收； 2014年11月上旬的一天上午11时许，被告人赵鹏伙同李庆、李小庆、陈宝柱、王红亮、刘某君、陆某杰来到被害人向某华位于怀化市鹤城区的**物资有限公司，采取聚众滋扰、言语威胁的手段进行催收，将该公司工作人员夏某国、杨某华控制在办公室，限制其人身自由，被告人赵鹏当面提出不还钱即要拿走公司财物，直至当日下午17时许，夏某国等人向向某华电话汇报此事后，被迫同意将用于借款抵押的林肯牌汽车及认定价值95000元的雅阁牌汽车、认定价值51700元的飞度牌汽车、认定价值45000元的江淮牌轻型汽车交由被告人赵鹏等人开走，后上述车辆由冠群怀化分公司接收。2015年12月1日，向某华将公司名下的29套公寓抵偿全部借款本息，冠群怀化分公司仅将林肯牌汽车及雅阁牌汽车退还。 公诉机关就上述指控提供了下列证据：（1）公安机关接报案登记表、行政处罚决定书、借款档案、车辆登记信息、乘机记录等书证；（2）证人姚某、舒某英、洪某丁、李某中等人的证言；（3）被害人刘某余、李某、杨某春、谈某湘、孟某亮、夏某国、向某等人的陈述；（4）被告人陈宝富、董文翔、向长发、谌勇、谌艺文、赵鹏及李庆、李小庆等人的供述和辩解；（5）鉴定意见；（6）辨认等笔录。 案发后，公安机关已冻结刘某东、冠群驰骋投资管理（北京）有限公司名下等21个银行账户，冻结资金1840余万元，查封房产62套，扣押涉案车辆2台。被告人谌勇于2019年7月2日主动到公安机关投案，对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。 公诉机关认为：被告人陈宝富、董文翔、李兵、李纪光、谌晓雯、向长发、覃公荣、阳希、康建、吴丹、庞赋权、罗艳辉、谌艺文、谌勇、赵鹏假借民间借贷之名，为实施“套路贷”违法犯罪活动而共同组成较为固定的犯罪组织，系犯罪集团，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第二款。被告人陈宝富、董文翔、李兵、谌晓雯、李纪光、覃公荣、阳希、康建、吴丹、庞赋权、罗艳辉以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相手段，骗取他人财物，其中被告人陈宝富、董文翔、李兵、李纪光、谌晓雯、覃公荣、阳希诈骗数额特别巨大，且被告人陈宝富诈骗情节特别严重，被告人康建、吴丹、庞赋权、罗艳辉诈骗数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条；被告人谌勇为索取债务非法拘禁他人，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一、三款；被告人陈宝富、董文翔、向长发非法侵入他人住宅，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百四十五条第一款；被告人董文翔、向长发、谌艺文、谌勇采用“软暴力”手段恐吓他人，破坏社会秩序，情节恶劣，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（二）项，被告人陈宝富、赵鹏强拿硬要他人财物，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（三）项，其中被告人向长发纠集他人多次实施寻衅滋事犯罪，严重破坏社会秩序，适用《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第二款；在集团犯罪之外，被告人董文翔以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条。上述犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人董文翔、李兵、谌晓雯、李纪光、覃公荣、阳希、康建、吴丹、庞赋权、罗艳辉的刑事责任，以非法侵入住宅罪追究被告人董文翔、向长发的刑事责任，以非法拘禁罪追究被告人谌勇的刑事责任，以寻衅滋事罪追究被告人董文翔、向长发、谌艺文、谌勇、赵鹏的刑事责任，以敲诈勒索罪追究被告人董文翔的刑事责任，被告人陈宝富系组织、领导犯罪集团的首要分子，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、三款，应按照其任职期间集团所犯的全部罪行处罚，以诈骗罪、非法侵入他人住宅罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人陈宝富、董文翔、李兵、李纪光、谌晓雯、覃公荣、阳希、康建、吴丹诈骗部分金额由于意志以外的原因而未能得逞，其中被告人陈宝富、董文翔、李兵、李纪光、谌晓雯、覃公荣、阳希系诈骗数额特别巨大未遂，适用《中华人民共和国刑法》第二十三条。在第3起诈骗共同犯罪中，被告人庞赋权、董文翔起主要作用，系主犯；在非法侵入住宅共同犯罪中，被告人董文翔、向长发起主要作用，系主犯；在寻衅滋事共同犯罪中，被告人董文翔、向长发、赵鹏起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款；被告人董文翔在第2、4起诈骗共同犯罪中，被告人李兵、李纪光、谌晓雯、覃公荣、阳希、康建、吴丹、罗艳辉在各自参与的诈骗共同犯罪中起次要作用，被告人谌艺文在寻衅滋事共同犯罪中起次要作用，被告人谌勇在非法拘禁、寻衅滋事共同犯罪中起次要作用，均系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条。被告人陈宝富、董文翔、向长发、谌勇犯有数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条，应数罪并罚。被告人谌勇认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理，其具有自首、从犯等法定、酌定量刑情节，建议对其犯非法拘禁罪判处六个月有期徒刑，犯寻衅滋事罪判处一年以上一年六个月以下有期徒刑，合并执行一年六个月以上二年以下有期徒刑。 关于涉案财物的处理，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第7条规定：犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收。犯罪嫌疑人、被告人已将违法所得的财物用于清偿债务、转让或者设置其他权利负担，具有下列情形之一的，应当依法追缴：（1）第三人明知是违法所得财物而接受的；（2）第三人无偿取得或者以明显低于市场的价格取得违法所得财物的；（3）第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得违法所得财物的；（4）其他应当依法追缴的情形。公安机关冻结的刘某东名下的8个账户内的资金共计15130193.75元，冻结的冠群驰骋投资管理（北京）有限公司2个账户内的资金共计2452935.59元。根据上述规定，冠群公司通过刘某东名下6210800018866919的中国建设银行账户交付给七名被害人的本金共计1299.6万元，共收取服务费、保证金、展期费共计168.71万元，应当予以没收，该公司通过法院强制执行共借人彭某勇、王某平财产438490.01元应当予以返还，被害人刘某余被骗金额10.16万元应当予以退赔；扣押的游某勇2万元现金系变卖刘某余抵押房产的违法所得，扣押的被告人吴丹名下的原属龙某华名下的房产及张某名下的湘N8F668越野车应当返还，已查明刘某余抵押房产被变卖后，被告人董文翔非法占有10万元，被告人庞赋权非法占有4万元，龚某非法占有2万元，被告人向长发催收所得5万元，应当予以追缴。其余冻结、扣押财物除本案物证之外，应当由公安机关依法处理。请求本院依法判处。 被告人陈宝富辩称公诉机关的相关指控均发生在其离职后，故指控其实施“套路贷”诈骗与事实不符，且其未起到组织、领导作用，认定其为恶势力犯罪集团首要分子没有事实依据。辩护人王兆昌提出的辩护意见是：被告人没有以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人财物，故不构成诈骗罪；本案认定恶势力犯罪集团不当。辩护人王红浪提出的辩护意见是：公诉机关起诉指控的案件发生在陈宝富离职后，与陈宝富无关，不应由其承担刑事责任，且陈宝富未起到组织、领导作用，故认定其未犯罪集团首要分子不能成立。 被告人董文翔辩称其行为不构成诈骗罪、敲诈勒索罪、非法侵入住宅罪；关于寻衅滋事部分，其仅参与被害人李某的案件外，没有参与被害人刘某余、谈某湘、杨某春的案件。辩护人曾喜生的辩护意见是：认定本案系恶势力犯罪集团不当；指控被告人董文翔参与犯诈骗罪、敲诈勒索罪、非法侵入住宅罪、寻衅滋事罪事实不清、证据不足。 被告人向长发对公诉机关的相关指控均供认属实。辩护人胡中定提出的辩护意见是：在被害人刘某余房产权属变更的情况下，被告人向长发等人进入刘某余住宅的行为不构成非法侵入住宅罪；指控被告人向长发参与要求杨福兵退回冠群公司车辆的行为构成寻衅滋事不能成立；指控被告人向长发纠集他人多次实施寻衅滋事行为，适用《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第二款不当；被告人向长发具有自首情节和在服刑期间揭发其他罪犯串供的立功情节，可以从轻或者减轻处罚。 被告人庞赋权辩称其主观上没有非法占有他人财物的故意，客观上没有实施诈骗他人财物的行为，有关“套路贷”的文件是2018年后才出台的，新法应不溯及旧事，故其没有犯诈骗罪。辩护人兰振霖提出的辩护意见是：无证据证明被告人庞赋权在涉刘某余案件中主观上有与他人诈骗的共同故意，亦无证据证明被告人庞赋权起主要作用，且公诉机关提供的证据存在重大瑕疵，故指控被告人庞赋权犯诈骗罪存疑，请求对其作出公正判决。 被告人李兵辩称其仅负责诉讼及协助诉讼事务，没有虚构事实隐瞒真相，故其行为不构成诈骗罪，且其于2016年5月至同年10月期间休产假，没有参与相关事务。辩护人向建提出的辩护意见是：冠群公司的民间借贷行为不属于“套路贷”，故对被告人李兵犯诈骗罪的指控不能成立；被告人李兵主观上没有诈骗的犯意；过户廖某奇房产的目的是为廖某奇逃避还债制造障碍，没有非法占有这一目的；刘某余房产被处置的事被告人李兵不知情，且其于2016年5月上旬至同年10月上旬休产假，没有参与相关民事诉讼，故相关该2起指控不应由其承担责任；被告人李兵未涉及以暴力、威胁为手段的违法犯罪活动，故其不属于恶势力犯罪团伙成员。 被告人李纪光辩称其参与过户廖某奇的房产是受公司的安排，其不知道其行为违法；刘某余的房产过户其不在现场，故其不知情。辩护人彭峰平对指控被告人李纪光犯诈骗罪的事实和罪名无异议，辩护人提出被告人李纪光认罪态度较好，系从犯，部分犯罪未遂，情节较轻，建议对其从轻或者减轻处罚。 被告人谌晓雯辩称其主观上没有非法占有他人财物的故意，其不明知其行为是非法的。辩护人陈永庆提出的辩护意见是本案不属于“套路贷”诈骗，指控被告人谌晓雯诈骗罪罪名不能成立。 被告人覃公荣对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实及罪名均无异议。辩护人汤明德提出的辩护意见是被告人覃公荣主观上缺乏对自己行为非法的认知，到案后自愿认罪认罚，具有未遂情节，且系初犯，依法可以对其从宽处理。 被告人阳希辩称其主观上没有犯罪的故意，其只是按公司的规定办理相关事务，除领取工资外没有非法获利。辩护人范国胜提出的辩护意见是被告人阳希主观上没有诈骗犯罪的故意，客观上没有实施犯罪行为，其不构成犯罪。 被告人吴丹对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实及罪名均无异议，但辩称其在公安机关调查冠群公司相关案件时如实交代了涉案事实，应认定其具有自首情节。辩护人龙洪林提出的辩护意见是被告人吴丹系指控的恶势力犯罪集团“一般成员”，在共同犯罪中系从犯，且具有未遂情节，罪责较小，主观恶性不大，可以对其从轻或者减轻处罚。 被告人康建辩称其主观上没有诈骗犯罪的故意，其缺乏对所在公司非法性的认知；相关“套路贷”的文件是其离职后才出台的。辩护人向网提出的辩护意见是：本案被告人不属于恶势力犯罪集团，且不构成“套路贷”诈骗犯罪；若认定被告人康建有罪，建议法庭综合考虑其如实交代、在冠群公司从业期间对自身行为的认知水平、在犯罪中所起作用、社会危害性、法不溯及既往等情节和因素对其从宽处理。 被告人罗艳辉对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实及罪名均无异议。辩护人冉宏高提出的辩护意见是，被告人罗艳辉是在共同犯罪中起辅助作用的从犯，且未从中非法获利，主观恶性、社会危害性不大，建议对其免予刑事处罚或者宣告缓刑。 被告人谌勇对公诉机关指控其犯非法拘禁罪和寻衅滋事罪的事实均供认属实。辩护人舒文华提出的辩护意见是被告人谌勇具有自首、从犯、自愿认罪认罚等情节，可以从宽处理。 被告人谌艺文对公诉机关指控其犯寻衅滋事罪的事实供认属实。辩护人刘江红提出的辩护意见是被告人谌艺文具有自首情节，可以从轻处罚。 被告人赵鹏对公诉机关指控其犯寻衅滋事罪的事实及罪名均无异议。辩护人皮朝南提出的辩护意见是被告人赵鹏到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从宽处理。 经审理查明：冠群驰骋投资管理（北京）有限公司（以下简称冠群北京公司）成立于2011年7月22日，主要从事借贷业务，刘某东系公司实际控制人。该公司于2013年在湖南长沙设华中大区，华中大区设人事、财务、数据、风控、借后、法务等部门，被告人陈宝富任风控经理及大区总监至2015年5月11日，被告人庞赋权于2013年入职后先后任个贷专员、借款主管、资金保全部经理、长沙运营中心催收经理、大区总监执行助理，在被告人陈宝富离任后任大区风险经理，全面负责风控、数据、催收等工作，2015年11月任大区总监至2017年5月，被告人董文翔任借后专员、借后经理，被告人李兵先后任法务专员、法务经理，被告人罗艳辉任数据专员、他项抵押权人，被告人吴丹任借后专员。2013年五六月，被告人陈宝富主持设立冠群驰骋投资管理（北京）有限公司怀化分公司（以下简称冠群怀化分公司），并于同年9月4日经登记正式成立，系华中大区下属分公司，办公地点设于怀化市鹤城区迎丰西路琼天大厦。该分公司设有业务部、风控部等部门，杨福兵（另案处理）于2013年12月1日至2015年7月期间任冠群怀化分公司经理，负责公司经营管理等全面工作，被告人李纪光先任外访专员、风控专员，2015年7月之后任分公司实际负责人，被告人谌晓雯先任服务专员，后任华中大区数据专员，由被告人阳希接任服务专员，被告人覃公荣任外访专员、他项权人，被告人康建先任业务员，后任华中大区借后专员。 冠群怀化分公司成立后，在未经监管部门行政许可的情况下开展非法放贷经营活动。具体流程是由业务员收集整理借款人资料，外访专员对借款人家庭情况、经营情况进行调查拍照，再由风控部门出具信审意见书并制订风控方案，经分公司经理同意后呈报至华中大区风控部门及大区总监、冠群北京公司逐级审批，审批通过后，由服务专员打印统一制式的《借款协议》、《信用咨询及管理服务协议》、《还款管理服务说明书》、《委托扣款授权书》以及抵押担保协议、处置抵押物的买卖合同、委托买卖合同、委托书等资料，通知借款人签署协议后由刘某东个人账户放款（回款亦打入刘某东个人账户）。该公司以提供借款撮合中介服务对外宣传，以刘某东或公司员工作为出借人，以“低利息、无抵押”、“1+1”（收取月利率1%的服务费和1%的利息）、快速放款等为诱饵吸引被害人借款，实际上每笔借款均要求被害人提供共同借款人或资产抵押，在借款协议中规定高额的罚息和违约金，继而以“保证金”、“服务费”等名目骗取被害人签订“虚高借款合同”、空白的资产抵押、买卖合同、委托买卖合同、委托书等明显不利于被害人的各类文件，有的还要求被害人办理委托买卖合同或委托书的公证手续，便于处置被害人财物；采取要求被害人出具包括已经扣除的“保证金”、“服务费”金额在内的收款确认书的方式虚增债务，刻意制造被害人已取得所借全部款额的假象；在被害人还款逾期后，由华中大区借后部门通过雇佣的社会人员采取暴力、胁迫或者跟踪、滋扰等“软暴力”手段进行催收，或使用被害人签署的空白买卖合同、委托书在被害人不知情的情况下处置抵押资产，或由法务部门以被害人签订的各类合同向法院提起民事诉讼，在诉讼过程中刻意隐瞒虚增债务、被害人抵押物已被处置等事实，实现非法占有被害人合法财产的目的，系实施“套路贷”违法犯罪活动。 2015年4月至2015年10月期间，被告人董文翔为对冠群怀化分公司的借款逾期客户进行有效催收，雇佣混迹社会的被告人向长发，并承诺给予催收回款的30%作为报酬，由被告人向长发纠集被告人谌勇、谌艺文及谌晓军、刘小飞、谌孙超、“老B”（均另案处理）等社会闲杂人员以冠群怀化分公司工作人员的身份采取威胁、滋扰、纠缠、跟踪、非法限制人身自由等违法犯罪手段多次对尹某林、刘某余、杨某春、李某平、谈某湘、李某等被害人进行催收。（被告人董文翔、向长发、谌艺文及谌晓军、刘小飞、谌孙超等人分别因非法拘禁尹某林已被本院判处刑罚。） 2014年9月，为对华中大区的借款逾期客户进行催收，被告人赵鹏伙同曾因聚众斗殴、寻衅滋事等犯罪受过刑事处罚的李庆、李小庆、陈宝柱（另案处理）等社会闲杂人员以冠群北京公司借后部门人员的身份来到湖南进行催收，被告人赵鹏等人由被告人陈宝富接待，在被告人陈宝富提供逾期客户名单，并提供交通工具后，于2014年11月初到怀化市采取言语威胁、聚众滋扰等“软暴力”手段分别对冠群怀化分公司的借款人张某沛、向某华等人进行非法催收。 以上，被告人陈宝富、董文翔、庞赋权、李兵、李纪光、谌晓雯、李纪光、覃公荣、阳希、康建、吴丹、罗艳辉等人利用冠群公司这一平台，分工合作，借民间借贷之名，共同参与组织策划、实施或协助实施“套路贷”等违法犯罪活动。被告人向长发、谌艺文、谌勇、赵鹏等人以冠群公司工作人员的身份多次采取暴力、胁迫及跟踪、滋扰等“软暴力”手段对被害人进行催收，上述被告人有组织地实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。被告人陈宝富系首要分子，被告人董文翔、向长发系重要成员，其他被告人系一般成员。具体犯罪事实如下： 一、诈骗罪 1、2014年1月份，被害人廖某奇向冠群怀化分公司申请借款40万元用于幼儿园设施购买，被告人康建要求廖某奇准备借款资料，后与被告人李纪光对廖某奇进行外访，由丁某海（另案处理）出具《信审意见书》并制定风控方案，要求廖某奇等3人为共同借款人，廖的妻子龙某华名下的一套位于怀化市鹤城区锦溪北路3栋的房产作为借款抵押，签订买卖合同并公证，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。2014年1月21日，被告人康建、谌晓雯在冠群怀化分公司以刘某东为出借人与廖某奇签订《借款协议》等资料，龙某华、彭某勇作为共同借款人签字，廖某奇、龙某华被骗签署空白的《二手房屋买卖合同》，出具委托被告人李纪光代为处置房产的《委托书》并到中方县公证处办理公证，另收取信访费400元，冠群北京公司扣除4.8万元服务费后，通过刘某东的银行账户转账35.2万元给廖某奇，廖签署收到40万元的《收款确认书》，于2014年2月至2014年11月14日还款29.7万元后逾期，被告人康建对廖某奇进行催收。2015年8月6日，被告人李纪光、吴丹受公司指使，在廖某奇、龙某华均不知情的情况下，使用上述空白合同及委托书到怀化市房产局将龙某华名下的房产过户到被告人吴丹名下（该房屋仍为被害人廖某奇、龙某华实际占有及使用）。经评估，该房屋价值为人民币330600元。 2016年11月9日，被告人李兵安排孙群代理刘某东作为原告向怀化市鹤城区人民法院起诉，隐瞒虚增债务及系抵押借款，且抵押物已处置的事实，要求廖某奇及共借人龙某华、彭某勇偿还借款本金159976元，利息、违约金、滞纳金83187元，致使法院于2017年4月27日判决廖某奇三人共同偿还本金86103元，支付自2014年11月14日起至借款清偿之日止按月利率2%计算的利息（截止判决之日为49939.74元）。2017年11月14日彭某勇被执行扣划92316.63元，由孙群领取。此节诈骗368316.63元既遂，诈骗43726.11元未遂。 2、2014年6月，被害人刘某成以杨某平为借款人向冠群怀化分公司借款500万元，被告人覃公荣对杨某平、刘某成进行外访，由丁某海出具《信审意见书》并制定风控方案，要求杨某平提供共同借款人，其公司的木材及刘某成的两个门面作为借款抵押，签订买卖合同并公证，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。2014年6月18日，被告人谌晓雯以刘某东为出借人与刘某成、杨某平等人签订《借款协议》等资料，刘某成被骗签署空白的《木材买卖合同》、《房屋买卖合同》及委托被告人覃公荣处置木材、房产的《委托书》并到中方县公证处办理公证，另收取信访费1200元，冠群北京公司扣除服务费20万元、保证金10万元后，通过刘某东的银行账户转账470万元给杨某平，杨签署收款500万元的《收款确认书》，刘某成于2014年7月17日至2014年8月17日还款100万元后逾期。2014年11月，被告人董文翔带人先后二次对刘某成进行催收，以上门费的名义索要10000元作为催收回款。 2016年4月7日，外聘律师受被告人李兵委托，以刘某东的名义向怀化市鹤城区人民法院起诉，隐瞒虚增债务及系抵押借款的事实，要求杨某平、刘某成等人偿还借款本金410万元及利息10万元并承担违约责任。2016年11月2日，法院判决杨某平、刘某成等人共同偿还本金380万元、利息10万元，支付自2015年9月18日起至借款清偿之日止以380万元为基数按月利率2%计算的逾期利息和违约金（截止判决之日为988000元）。2018年3月至6月，刘楚娅先后被执行扣划29400元、52095.36元、13784元、57784元、5372.4元、7976.71元，杨某平先后被执行扣划7810元、1231元，共计被扣划175453.47元，由刘某东诉讼代理人杨梦清领取。此节诈骗1199200元未遂。 3、2014年7月，被害人刘某余到冠群怀化分公司借款80万元，被告人李纪光对刘某余进行外访，由丁某海出具《信审意见书》并制定风控方案，要求刘某余等4人为共同借款人，其儿子刘某霖名下的怀化市鹤城区天龙御园小区2栋3104房产作为抵押，签署买卖合同并公证，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。2014年7月23日，被告人谌晓雯以刘某东为出借人与刘某余签订《借款协议》等借款资料，又以被告人罗艳辉为出借人与刘某余签订《个人借款合同》，刘某霖被骗签署房产抵押合同及空白的《二手房屋买卖合同》，出具委托被告人罗艳辉代为处置房产的《委托书》并到中方县公证处办理公证及办理他项权抵押登记，另收取信访费600元，冠群北京公司扣除服务费9.6万元后，通过刘某东的银行账户转账70.4万元给刘某余，刘签署收到80万元的《收款确认书》，其还款10万元后逾期。2015年3月，刘某余向被告人董文翔表示愿意将抵押的房产处理后一次性偿还全部借款，但因价格问题未达成一致，被告人董文翔遂与被告人陈宝富、庞赋权商量后决定处置抵押房产，被告人董文翔通过游某勇寻找买家，谈妥以64.5万元的价格处置给王某荣。2015年4月8日，被告人庞赋权指使被告人罗艳辉到怀化办理房产过户，后被告人罗艳辉、董文翔、李纪光携带抵押担保资料到怀化市房产局，使用《二手房买卖合同》、《委托书》将该房产解押后办理过户手续，后评估，该房产价值为705000元，王某荣支付房款641000元，将15万元转到刘某东的银行账户，将491000元转给游某勇，游某勇扣除部分提成后将余款交给被告人董文翔，被告人董文翔于2015年4月9日将其中6万元转给被告人庞赋权，后将其中13万元作为催收回款上交冠群北京公司。随后被告人董文翔指使被告人向长发带人强迫刘某余搬离该房屋并更换门锁后交付给王某荣。 2016年5月18日，外聘律师受被告人李兵委托，以刘某东的名义向怀化市鹤城区人民法院提起民事诉讼，隐瞒虚增债务及系抵押借款，且抵押物已处置的事实，要求刘某余、刘某霖等人偿还本金523440元、利息32000元以及违约金、罚息136094.4元。2017年5月12日，法院判决刘某余等人偿还本金40万元，支付自2015年7月24日起算至借款清偿之日按照月利率2%计算的罚息和违约金，刘某余上诉后，怀化市中级人民法院发回重审，怀化市鹤城区人民法院改判驳回刘某东的诉讼请求，经二审维持原判。此节诈骗涉及被告人董文翔151600元既遂,50000元未遂；其他涉案被告人101600元既遂。 4、2014年10月，被害人谈某湘向冠群怀化分公司借款200万元，由丁某海出具《信审意见书》并制定风控方案，要求谈某湘等6人为共同借款人，以名下的车辆、房产作为抵押，签署买卖合同并公证，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。2014年10月21日，被告人谌晓雯以刘某东为出借人要求谈某湘签订《借款协议》等资料，谈某湘被骗签署空白的《汽车买卖合同》、《房屋买卖协议》、《委托卖房合同》及委托冠群怀化分公司员工肖某勇（另案处理）代为处置房产的《委托书》并到中方县公证处办理公证，另收取信访费800元，冠群北京公司扣除保证金6万元、服务费24万元后，通过刘某东的银行账户转账170万元给谈某湘，谈签署收到200万元的《收款确认书》，于2014年11月20日至2015年5月20日还款1001805元后逾期，被告人董文翔遂指使被告人向长发带人多次采取滋扰等“软暴力”手段到谈某湘经营的红某坊时尚餐厅进行催收，2015年10月下旬，被告人向长发带人将李某中驾驶的谈某湘名下的一辆奥迪牌轿车强行扣留，李某中被迫代谈某湘偿还8万元后，冠群怀化分公司将该车办理解押手续并过户给李某中指定的人。 2015年12月15日，外聘律师受被告人李兵委托，以刘某东名义向怀化市鹤城区人民法院起诉，隐瞒虚增债务及系抵押借款，抵押车辆已处置的事实，要求谈某湘及共借人偿还借款本金110.6万元，利息8万元。2018年6月17日，怀化市中级人民法院二审判决谈某湘等人偿还本金754948.62元，罚息和违约金2062.38元，支付自2015年10月29日起算至借款清偿之日止以754948.62元为基数按照月利率2%计算的逾期利息、罚息和违约金（截止判决之日为468068.14元）。此节诈骗607684.14元未遂。 5、2015年1月，被害人陈某亮向冠群怀化分公司借款110万元，由丁某海出具《信审意见书》并制定风控方案，要求陈某亮等6人为共同借款人，以其公司名下的房产、其本人及共借人名下的林权作为抵押，签署买卖合同并公证，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。冠群怀化分公司服务专员向云云（另案处理）以肖某勇为出借人与陈某亮签订《借款协议》等资料，陈某亮被骗签署空白的《房屋买卖协议》、《林权转让合同》及委托肖某勇代为处置房产、林权的《委托书》并到中方县公证处办理公证，另收取外访费600元，冠群北京公司扣除服务费44000元、保证金44000元后，通过刘某东的银行账户转账101.2万元给陈某亮，陈某亮签署收到110万元的《收款确认书》，于2015年2月至5月14日还款365200元后逾期，陈某亮于2015年5月15日向冠群怀化分公司申请该笔借款展期，该公司以收取展期费、服务费、保证金的名义向其收取78300元，并重新签订借款783000元的《借款协议》，陈某亮于2015年6月14日还款5万元后再度逾期。 2016年5月12日，外聘律师受被告人李兵委托，以肖某勇的名义向怀化市鹤城区人民法院提起民事诉讼，隐瞒虚增债务，要求陈某亮及共借人偿还本金740830元、利息39150元及逾期利息147573.34元。2017年3月27日，法院判决陈某亮等人偿还本金644152.8元，利息、罚息、违约金19520.6元，支付自2015年8月14日起算至借款清偿之日止以644152.8元为基数按照月利率2%计算的逾期利息、罚息和违约金（截止判决之日为244778.06元）。后王某平被执行扣划346173.38元，由肖某勇领取。此节诈骗390551.46元未遂。 6、2015年2月，被害人覃某坤向冠群怀化分公司借款230万元，由被告人李纪光出具《信审意见书》并制定风控方案，要求覃某坤等5人及杨福兵为共同借款人，以覃某坤公司名下的厂房、其本人的房产、车辆作为抵押，签署买卖合同，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。2015年2月16日，向云云以被告人覃公荣为出借人要求覃某坤签订《借款协议》等资料，覃某坤被骗签署空白的《买卖协议》、《旧机动车买卖合同》及委托被告人覃公荣代为处置厂房和车辆的《委托书》，另收取信访咨询费600元，冠群北京公司扣除服务费23万元、保证金92000元后，通过刘某东的银行账户转账1978000元给覃某坤，覃签署收到230万元的《收款确认书》，于2015年3月至5月还款624700元后逾期。 2016年10月26日，外聘律师受被告人李兵委托，以覃公荣的名义向怀化市鹤城区人民法院提起民事诉讼，隐瞒虚增债务，要求覃某坤及共借人偿还本金176.9万元，利息9.03万元及逾期利息、罚息、违约金，2017年10月18日，法院判决覃某坤等人偿还本金151.54万元、利息60462元，支付自2015年10月16日起算至借款本金还清之日止以151.54万元为基数按照年利率24%计算的逾期利息、罚息、违约金和其他费用（截止判决之日为727392元）。此节诈骗950554元未遂。 7、2015年4月，被害人祁某伟向冠群怀化分公司借款300万元，由被告人李纪光出具《信审意见书》并制定风控方案，要求祁某伟等5人为共同借款人，以祁某伟公司名下的车辆、其本人的房产作为抵押，签署买卖合同和委托买卖合同并公证，经杨福兵同意后逐级呈报至华中大区风控部及被告人陈宝富处审批，后经冠群北京公司风控部门审批通过。2015年4月16日，冠群怀化分公司服务专员被告人阳希以被告人覃公荣为出借人与祁某伟签订《借款协议》等资料，祁某伟被骗签署空白的《房屋买卖协议》，《车辆过户协议》、《旧机动车买卖合同》及委托被告人覃公荣代为处置车辆、房产的《委托书》并到中方县公证处办理公证，另收取信访费600元，冠群北京公司扣除保证金9万元，服务费36万元后，通过刘某东的银行账户转账255万元给祁某伟，祁签署收到300万元的《收款确认书》，于2015年5月17日还款20万元后逾期。 2016年11月24日，外聘律师受被告人李兵委托，以覃公荣的名义向怀化市鹤城区人民法院提起民事诉讼，隐瞒虚增债务，要求祁某伟及共借人偿还本金283万元，利息、违约金962200元。2017年7月3日，法院判决祁某伟等人偿还本金2371428.57元，支付自2015年6月17日起算至还清之日以2371428.57元为基数按月利率2%计算的利息（截止判决之日为1138285.71元）。此节诈骗1160314.28元未遂。 以上，被告人陈宝富参与诈骗7起，既遂数额139316.63元，未遂数额4682629.99元；李兵参与诈骗7起，既遂数额37716.63元，未遂数额4682629.99元；被告人董文翔参与诈骗3起，既遂数额151600元，未遂数额1856884.14元；被告人李纪光参与诈骗4起，既遂数额139316.63元，未遂数额2485194.39元；被告人谌晓雯参与诈骗4起，既遂数额139316.63元，未遂数额2181210.25元；被告人覃公荣参与诈骗3起，未遂数额3310068.28元；被告人阳希参与诈骗1起，未遂1160314.28元；被告人康建、吴丹各参与诈骗1起，既遂数额均为37716.63元，未遂374326.11元；被告人庞赋权、罗艳辉参与诈骗1起，既遂101600元。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）证人证言及相关辨认笔录 1、证人向云云的证言：向云云于2014年7月1日应聘入职冠群公司怀化分公司任业务员，直至2016年6月离职。向云云在职期间前期是杨福兵任经理，后由李纪光任经理。向冠群公司借款的陈某亮是由向云云招揽的客户。向云云向杨福兵汇报后杨福兵参与和陈某亮商谈贷款的事，总部审批后签署合同时由阳希讲解合同内容，主要是提示借款人还款的问题，其他的问题则一笔带过，然后指着材料的签名处让借款人一一签名，借款人有没有看完合同内容是他们自己的事，整个签署合同的时间很快。 2、证人杨敦清的证言：杨敦清于2013年6月应聘入职冠群公司怀化分公司任业务员，至2015年3月离职。刘某成是杨敦清在冠群公司工作时招揽的借款客户。当时杨敦清向刘某成宣传冠群公司实力雄厚、可以无抵押信用贷款、放款速度快。2014年夏，刘某成提出借款，杨敦清经汇报，杨福兵表示同意，并参与和刘某成商谈签订借款合同事宜，将材料上报总部审批后通知刘某成带多名担保人（实为共借人）签署合同，期间由谌晓雯负责讲解合同，主要是提示还款的事，然后将材料直接翻至签名处要对方签字，目的是让对方快速签完合同，至于合同细节对方都不知道。后刘某成部分还款后逾期，由大区贷后部董文翔负责催收。 冠群公司从事“套路贷”，该公司职员隐瞒真实情况诱骗客户签署合同及相关的空白买卖合同和委托买卖合同，在客户不知情的情况下处置客户抵押物。 3、证人肖某勇的证言：肖某勇于2013年7月入职冠群公司怀化分公司任业务员，至2016年2月离职。肖某勇和覃公荣还是怀化分公司的抵押权人，客户的抵押物一般抵押在肖某勇、覃公荣名下。凡有抵押物的贷款逾期后该公司以抵押权人的名义起诉借款客户，一般诉讼事务均由公司委托律师办理。 4、证人杨锦华的证言：杨锦华于2013年6月5日应聘入职冠群公司怀化分公司任业务员，直至2015年4月离职。该分公司最初由覃美秀任经理，约半年后由杨福兵接任经理。丁某海于2013年底入职该分公司负责信审。冠群公司总部派人到该分公司做过有关话术方面的培训，要求员工使用欺骗性的语言来掩盖收取高额利息的真相。签署借款合同时谌晓雯等服务专员只提示客户核实借款金额和还款日期，其他内容客户一般也不去看就签字捺印。客户一旦逾期该公司便收取罚息和违约金。关于抵押的问题冠群公司也有“套路”，在诉讼中若借款方因逾期被诉，主张该借款有抵押物时，该公司则会声称抵押物未抵押在出借人刘某东名下。 5、证人孙群的证言：孙群于2016年7月8日应聘入职冠群公司，任该公司华中大区法务专员，直至2019年5月离职。李兵是该公司华中大区法务主管、孙群的直接领导，孙群在该公司的工作由李兵安排。孙群为冠群公司诉讼客户的流程如下：首先向总部档案室调取客户借款合同、服务协议、收条、转账凭证；然后到大区数据部收集客户的还款、欠款数据；再向分公司要客户及共借人的身份证扫描件，有时会调取“小黄表”（内容包括：主借人姓名、借款金额、保全措施等）；最后去法院立案、诉讼、裁判生效后申请执行。冠群公司借贷的实际出借人是法定代表人刘某东，客户抵押却不是登记在刘某东名下。涉冠群公司的诉讼中，律师不会去核实抵押资产处置情况，只审查所需证据是否齐全。 6、证人谭某涛、唐纯海、杨梦清的证言：冠群公司湖南区域对部分客户提起诉讼由该公司法务部门的李兵外包给相关律所，相关事务由李兵等人与诉讼律师对接，所需诉讼资料均由李兵等人提供，诉讼律师未与该公司原告刘某东、覃公荣、肖某勇接触。其中杨梦清另证明其代理起诉的杨某平、谈某湘、覃某坤案均是李兵出面联系的。 7、证人王某荣的证言：王某荣与其亲戚谌满球通过吴丹了解到天龙御园*栋**号房的售房信息。卖房的游某勇自称是冠群公司的人，称该房屋是别人欠债抵给他们的。王某荣于2015年4月以64.5万元的价格在游某勇手上购买了该房。同年5月王某荣将该房以79万元的价格卖给了文兴。 8、证人游某勇的证言：2015年5月前后，冠群公司的董文翔和龚某让游某勇出售位于怀化市鹤城区天龙御园的2栋3104号住房，游某勇联系了名称为福泰地产（业主王某荣）的中介公司购买该房，房价由董文翔自己与对方商谈，董文翔让游某勇作为名义上的卖房人与对方签合同，对方将房款中的15万元转账支付给冠群公司，其余49.1万元先后分3次转至游某勇银行账户，游某勇均取现交给董文翔，游某勇只是按约定从中提取了2万元介绍费。 向长发是带着一帮人在社会上混的人，经游某勇介绍与董文翔相识。董文翔让向长发收账，按20%至30%的标准提成。董文翔交待向长发怎么收账他不管，只要不搞出大事就行。 9、证人李某中的证言及辨认笔录：2015年下半年的一天，一男子带着多名年轻男子在怀化市中医院附近将李某中驾驶的奥迪牌小汽车截停，该男子声称他是冠群公司的人，李某中驾驶的小汽车抵押在冠群公司。因该车登记在生意上的合作伙伴谈某湘名下，李某中经向谈某湘核实，是谈某湘向冠群公司借款时将该车抵押了，李某中迫于压力只好将该车交给该男子。后李某中经交涉代谈某湘向冠群公司支付8万元，才将该车赎回。经李某中辨认，指认出带人扣车的人就是被告人向长发。 （二）被害人的陈述及相关辨认笔录 1、被害人廖某奇的陈述、辨认笔录：2014年1月21日，廖某奇以其妻子龙某华名下位于鹤城区锦溪北路78号一套住房作抵押，其妻子龙某华和原亲家彭某勇作为担保，向冠群公司借款40万（实际出借人为刘某东），扣除服务费4.8万元，实际到账35.2万元。当时和廖某奇洽谈借款事务的是冠群公司的业务员康姓男子，签订借款合同前一名女子叫廖某奇去作抵押公证，期间还签订了一份委托书，签订合同时另一女子将材料叠在一起，仅露出签名处让其三人一一签名。廖某奇先后还款29万余元后未能按期还款，刘某东诉至法院，导致彭某勇银行账户资金被强制扣划9万余元。2018年10月，廖某奇经查询得知其居住的房屋已经于2015年过户至吴丹名下，但诉讼期间冠群公司未提及其房屋已被处置的事。经廖某奇辨认，分别指认出被告人康建就是和廖某奇商谈借款事务，并带廖某奇做公证的人，指认出被告人谌晓雯就是讲解合同的人，指认出被告人阳希就是让廖某奇的人在合同上签字的人。 2、被害人彭某勇的陈述及辨认笔录：2014年1月21日，原亲家廖某奇向冠群公司借款40万，叫彭某勇和廖妻龙某华做担保。签订合同当时冠群公司一女性职员把大量合同材料叠在一起，只露出签名处供其三人一一签名，并声称做担保人没有关系的，只管签字就是。2017年11月14日，彭某勇银行账户资金被法院强制扣划9万余元。经彭某勇辨认，指认出被告人阳希就是让彭某勇等人在合同上签字的女职员。 3、被害人龙某华的陈述：廖某奇于2014年1月向冠群公司借40万元，到手30余万，廖妻龙某华、原亲家彭某勇为该笔借款作担保，并以龙某华名下位于怀化市鹤城区锦溪北路78号一套住房作抵押。签订合同时冠群公司的工作人员在未告知合同内容的情况下要廖某奇、龙某华、彭某勇在一沓很厚的材料上签名捺印，该材料很多空白之处。2017年彭某勇银行账户资金被法院强制执行扣划9万余元，导致龙某华女儿与彭某勇儿子夫妻感情破裂，最终离婚。2018年下半年，龙某华经查询得知其居住的房屋已于2015年被人过户到吴丹名下。 4、被害人刘某成的陈述：事前冠群公司杨敦清向刘某成宣传冠群公司贷款放款快、利息低、无需抵押。2014年6月刘某成因公司资金周转困难，联系杨敦清表示需借款，经过商谈冠群公司同意借给杨敦清500万，以相关财产抵押，并由杨某平等人作担保。签署借款合同次日刘某成收到刘某东转款450万元，见到账的金额与约定金额不一致，刘某成电话询问冠群公司杨福兵，杨福兵告知是因扣除中介费和保证金的结果。刘某成部分还款后因资金链断链未能清偿而涉及诉讼被判令承担相应责任。 5、被害人杨某平的陈述：刘某成是怀化市某某木业有限公司的实际控制人，杨某平受聘担任该公司的法定代表人。因公司经营需要，刘某成于2014年6月向冠群公司借款500万元时，让杨某平、刘楚娅、周细杨、杨小军、陈检华和刘某成一起去冠群公司签合同，当时杨某平没有了解相关合同内容，只是和其他人在冠群公司职员的指引下流水线作业似的在材料上一一签名。据刘某成说向冠群公司借款500万，实际到账不到500万。事后杨某平为此事涉及诉讼，被列入失信人员名单。 6、被害人刘某余的陈述：2014年7月23日,被害人刘某余以其子刘某霖名下位于怀化市鹤城区天龙御园*栋**号房屋（评估价为80万）作抵押向冠群公司借款80万元，冠群公司从中扣取服务费9.6万元后通过刘某东的账号给刘某余转账70.4万元。刘余香按约定还款2个月后因资金链出问题，遂向冠群公司表示愿意将抵押的房产处理后一次性偿还全部借款，但冠群公司于2015年4月9日在未通知刘某余及刘某霖的情况下，将该房屋过户给第三人王某荣，资料显示成交价为78.98万元，却告知刘某余该房屋成交价为50万元。冠群公司的董文翔还告知刘某余以房抵债后尚欠冠群公司29.6万元，加上逾期未还款的罚款，合计尚欠70万，逼迫刘某余重新出具70万元欠条未果后便安排几名社会人员以房屋已过户给他人为由强迫刘某余及租客龚某霞离开房屋，并把刘某余和龚某霞的物品丢至门外。此后向长发等社会人员为向刘某余索要该70万元而到怀化市鹤城区云集路160号的门店，进行滋扰、堵门，致使刘某余无法正常经营长达两个月，刘某余无奈之下转账给向长发5万元，另外打10万欠条。2016年5月，冠群公司刘某东向法院提起诉讼，要求判令刘某余偿还欠款本金、利息、违约金、罚息等共计50万元，诉讼中隐瞒刘某余房产被处置、给向长发转账支付5万元的事实，最终被法院驳回起诉。 7、被害人刘某霖的陈述：2014年7月23日，刘某霖之母刘某余以刘某霖位于怀化市天龙御园*栋**号房产作抵押向冠群公司借款80万，期间刘某霖签署了内容为如果刘某余没有按期还款，受托人（罗艳辉，43252419890910196X）可以代刘某霖处理名下房产的委托书。 8、被害人谈某湘的陈述：2014年10月，被害人谈某湘向冠群公司的刘某东借贷200万元用于经营，被冠群公司扣除服务费后实际到账170万元。2015年6月，谈某湘因资金周转困难没有按时还款。同年8月初，董文翔、吴丹、向长发等人开始向谈某湘催收贷款，此后向长发多次带着社会闲杂人员到谈某湘经营的位于怀化市鹤城区云集路的红某坊时尚餐厅吵闹、占包房吃霸王餐、赶走客人，期间董文翔于同年8月20日带其女友在该餐厅消费4000多元，分文未付，导致谈某湘无法正常经营。2015年10月28日，向长发等人在怀化市中医院附近截停李某中驾驶的登记在谈某湘名下的奥迪轿车，迫使李某中支付了8万元。 9、被害人陈某亮的陈述：2015年，冠群公司一向姓女子和杨姓经理与陈某亮联系后，陈某亮向该公司借款500万元，该公司放款时扣了一部分，期间多数借款事务由其妻李某华（已离世）经办。当时陈某亮提供了相关财产作抵押，但向姓女子还以方便联系为由要求陈某亮找几个在借据上签字，结果因陈某亮经营陷入困境，导致陈某亮和签字的亲朋涉及诉讼，影响工作和生活。 10、被害人成某和的陈述：2015年一二月的一天，陈某亮的妻子李某华电话联系成某和，说其正在办理借款需成某和作担保，随后和一向姓业务员到麻阳一中找到成某和，在该业务员诱导下成某和应允作担保，该业务员遂陆续收集了成某和的身份信息、关系人的联系方式等资料，并在成某和家拍照，此后该业务员携带大量合同资料让成某和一一签字，同时声称签字无法律责任。一段时间后李某华办理借款展期，李某华和该业务员再次让成某和作担保签字，该业务员仍说签字没有法律责任。2015年下半年，该业务员和一李姓男子多次联系成某和让催促李某华还款。后肖某勇以原告身份向法院起诉，法院判决成某和与陈某亮、李某华夫妇共同承担偿还责任。为此成某和被列入失信人员名单，影响到工作和生活。 11、被害人李某文的陈述及辨认笔录：2015年上半年，陈某亮为向冠群公司作抵押借款要求李某文提供担保。由于冠群公司向姓业务员的诱导，称担保或者作为共借人只是为了方便找到借款人陈某亮，李某文便数次在冠群公司业务员的指引下一一在相关合同上签字。后李某文为此涉及诉讼。经李某文辨认，指认出向云云、李纪光就是先后参与签署借款合同的人。 12、被害人王某平的陈述及辨认笔录：2015年，陈某亮为向冠群公司借款要求王某平在签订合同时一起签字，王某平碍于面子予以应允。签署借款合同时冠群公司一女性业务员既不讲解合同，亦未出示合同内容，声称签字没什么关系，只是为以后便于联系陈某亮，并指引王某平在空白处一一签字，过后一年左右签展期合同时亦是如此。后王某平为此涉及诉讼，其银行账户资金被扣划346173.38元。经王某平辨认，指认出向云云就是诱导其在合同上签字的业务员。 13、被害人覃某坤陈述：受广告指引，被害人覃某坤于2015年2月16日前往冠群怀化分公司协议借款，当时以龙思英、覃永征、杨明云、胡丽艳、杨华跃、吴谋旭及冠群公司的经理杨福兵作为共同借款人，以胡丽艳名下一房产作抵押，以覃公荣为出借人签订借款合同，借款金额230万元，冠群公司扣取服务费32.2万元，实际到账197.8万元，出款账户为刘某东。冠群公司另收取信访费400元。至2015年5月15日，覃某坤共向刘某东账户还款共计62.47万元后因资金周转问题未能按期还款。2016年10月26日，覃公荣向怀化市鹤城区人民法院提起诉讼，2017年10月18日，该院判令覃某坤等人承担向覃公荣偿还借款本金及相应利息、罚息、违约金的责任。 14、被害人祁某伟的陈述：经冠群公司业务员文德福多次联系，被害人祁某伟自身亦有借款需求，且在冠群公司业务员诱导的情况下，祁某伟联系了李某军、胡馨誉、杨建林、吴常昊作担保，于2015年4月签订借款合同，向冠群公司抵押借款300万元，实际到账255万元，对方付款账户为刘某东。祁某伟部分还款后未能按期还款，对方以覃公荣的名义起诉祁某伟等人，祁某伟等人被判令承担相应责任。 15、被害人吴常昊的陈述：2015年四五月，祁某伟为向冠群公司借款的事要求吴常昊作担保，吴常昊和祁某伟等人一起到冠群公司在大量合同资料上签名，事后吴常昊为此涉及诉讼才知道自己是共同借款人身份，并为此被判令承担相应责任。 （三）被告人及涉案人员的供述 1、被告人陈宝富的供述：被告人陈宝富于2013春节后至2015年4月期间任冠群公司华中（湖南、湖北等地）大区（区域）总监（经理），具体工作职责是负责组建分公司、对大区各部门和分公司进行行政管理、指导分公司开展业务。冠群公司总部设在北京，下设大区（区域）、分公司等机构，大区和分公司设有业务部、行政部、风控部（包含借后部）、法务部（主要设在大区）等部门。怀化分公司成立于2013年8月前后，归属华中大区管理。冠群公司开展的业务是撮合投资人和借款人，以收取服务费作为收入来源，具体是由分公司的业务员联系需要借款的客户，将相关资料交风控部门审查并逐级上报，上级批复后由分公司与客户签订借款合同，再由总公司放款给客户，借后部门负责维护、逾期催收。总部曾外包专门的团队进行逾期催收，有很多客户投诉他们暴力催收。公司贷后和法务部门催收时也有“跑偏”的现象。公司有客户逾期不能还款时，经陈宝富同意后处置客户的不动产抵押物的现象。 2、被告人董文翔的供述：被告人董文翔于2013年3月入职冠群公司武汉分公司，2014年随被告人陈宝富到冠群公司华中大区（办公地点在长沙）借后部门工作，任借后专员直至2017年底。冠群公司的风控部门会向客户收取外访费，借后部门向客户收取上门费。将冠群公司怀化分公司逾期贷款的催收工作外包给被告人向长发等人是由董文翔经办，并经被告人陈宝富和冠群公司的老板刘某东同意的，当时董文翔交待向长发可以对客户采取跟随、干扰等措施。对借款户刘某余催收是陈宝富安排董文翔和龚某进行的，处置刘某余抵押的房产后董文翔从中截留3万元款项，另向被告人庞赋权转账6万元（其中包含分给龚某的3万元）。被告人罗艳辉、李纪光参与办理该房产过户手续。 3、被告人向长发的供述：2015年三四月，冠群公司华中大区贷后部的负责人董文翔知道被告人向长发是混社会的人，便叫向长发为冠群公司（怀化）收账，报酬是从回款中按百分之三十的标准提成，期间董文翔还为向长发等人提供了冠群公司的工作牌模板。关于催收方式，董文翔让向长发看着办，并表示不危及对方人身安全即可。具体事宜由杨福兵、李纪光、吴丹与向长发对接。向长发的催收队伍有被告人谌勇及谌艺文、谌晓军、刘小飞、谌孙超等人。在催收过程中向长发等人采取守人、跟人、跟着对方吃住、殴打甚至强行占有对方财物等非法方式。向长发等人催收过的对象有杨某春夫妇、谈某湘、刘某余、尹某林、李某等人。 4、被告人庞赋权的供述：被告人庞赋权于2013年3月入职冠群公司武汉汉阳分公司，2015年11月任华中大区总监直至2017年4月。冠群公司通过集资获取资金后从事民间借贷业务，按月利率1分从中收取利息，并按月利率1分收取服务费（均为借款时一次性收取）。该公司在借贷过程中制作并要求客户签署统一的借款合同、保证合同、收款确认书、服务费协议、公证书、委托书、抵押合同、买卖合同（空白）、买卖委托书（空白），当客户逾期还款时，有一边持根据需要填写的买卖合同、买卖委托书等手续以远低于市场价直接处理客户抵押物，一边又持借款合同等手续并隐瞒处理抵押物的事实到法院进行诉讼的现象。该公司人员在催收贷款过程中存在采取恐吓、跟踪等非法手段的现象，并收取数量不等的“上门费”。 5、被告人李兵的供述：被告人李兵于2014年4月入职冠群公司华中大区法务部门工作，2016年下半年任该部门主管至今，主要负责对该公司总裁刘某东个人的民间借贷纠纷进行诉讼。李兵知道冠群公司的业务流程是刘某东等人通过该公司平台将款项出借给客户，平台向客户收取服务费和保证金（事先从出借金额中扣除），若客户违约，平台将保证金作为违约金处理。伴随上述业务会产生借款合同、咨询与服务协议等文书。其中若有抵押借款，则由该公司员工以个人名义出借款项并办理抵押手续。 6、被告人谌晓雯的供述：被告人谌晓雯于2013年6月入职冠群公司怀化分公司，任服务专员，其职责主要是打印该公司拟好的借款合同、委托扣款协议、还款管理说明书、收款确认书、服务说明书、抵押财产的买卖合同等材料，在签署借款合同过程中向客户讲解借款合同内容，保管担保合同等材料。2015年4月，谌晓雯被调入该公司华中大区任数据专员，职责是统计和核实借款人还款情况。 7、被告人李纪光的供述：被告人李纪光于2013年入职冠群公司怀化分公司，最初任外访专员，2015任风控专员，至2018年离职。该公司放贷时除收取利息外还从贷款中扣取服务费。廖某奇的房产是被告人杨福兵决定过户到被告人吴丹名下的，李纪光作为处理房产的受托人与吴丹受公司安排一起到场办理过户手续。刘某余借款时是李纪光做的外访，刘某余的房产过户时也是杨福兵安排李纪光和吴丹到房产局办理的。 8、被告人覃公荣的供述与辩解：被告人覃公荣于2013年5月30日入职冠群公司怀化分公司，在风控部做外访兼抵押权人，直至2016年二三月离职。期间被告人杨福兵于2013年下半年任怀化分公司负责人，覃公荣离职前不久被告人李纪光成为负责人。关于冠群公司起诉覃某坤、祁某伟等人的事覃公荣只是到场配合法务部门的人到法院签字。关于覃公荣担任该公司抵押权人的事，覃公荣只是受公司安排到公证处签字，其并不清楚相关内容。 9、被告人阳希的供述：被告人阳希于2014年10月至2016年10月在冠群公司怀化分公司任服务专员，其职责主要是通过电话核实申请借款的客户填报的有关信息、将风控部门外访信息及信审意见上传、按公司提供的模板制作或者打印借款合同（含借款合同、抵押合同、服务协议、收款确认书、买卖合同等）等文书、和业务员一起与客户签署借款合同、提醒客户按时还款。在签署合同过程中阳希和业务员都不会向客户详细讲解合同内容，其中的买卖合同是空白的。客户逾期后该公司催收时会收取上门费。2015年7月以前该分公司经理由杨福兵担任，之后由李纪光负责。 10、被告人吴丹的供述：被告人吴丹经被告人董文翔联系于2015年入职冠群公司怀化分公司担任业务员，不久调至该公司华中大区贷后部工作，后又任该公司专职抵押权人，其主要职责是出面担任该公司借款合同的抵押权人和抵押物过户后的所有权人，直至2017年离职。该公司从事借贷业务，客户借款时不仅需提供共借人，还需提供抵押物，签订买卖合同等文书，借款逾期后客户不到场的情况下该公司即可处置抵押物。其任职期间接受董文翔的指令并配合李纪光将客户廖某奇的一套房产过户至其名下。董文翔曾将该公司的部分逾期贷款交给向长发等社会闲杂人员催收，向长发等人在催收过程中则采取蹲守、跟随、吃饭不付钱、打人等非法手段。 11、被告人康建的供述：被告人康建于2013年6月进入冠群公司怀化分公司做业务员，主要职责是招揽客户向该公司借款，至2016年8月前后离职。该公司对借款客户每月收取1分钱的利息和1分钱的服务费（1+1）。如果客户有借款意向，业务员就会要求客户提供身份信息、财产信息等资料，并将上述资料交风控部门审核，风控部门外访并出具意见后上报大区、总部，总部通过后会出具一张含有借款合同、“保全措施”（买卖合同、委托书等）等内容的“小黄表”，若客户同意“小黄表”载明的条件，服务专员会把借款合同、服务协议、委托扣款授权书、买卖合同、委托书（要求公证）等材料打印出来共客户签署，该公司扣除服务费后由刘某东账户向客户打款。廖某奇向冠群公司借款是由康建经手的，李纪光作为买卖合同的受托人。廖某奇偿还部分款项后不能按期还款，经该公司催收未果后由李纪光和吴丹将廖某奇抵押的房产直接过户至该公司“抵押权人”名下，之后大区法务起诉了廖某奇。 12、被告人罗艳辉的供述：被告人罗艳辉作为冠群公司华中大区的数据专员及抵押权人于2014年7月受陈宝富的指派自长沙出差到怀化办理客户刘某余房产的抵押手续。受庞赋权的指派于2015年4月8日出差到怀化办理刘某余房产解除抵押手续，当时董文翔和李纪光参与。 13、被告人谌艺文的供述：2015年，冠群公司的董文翔将欠账人员的信息交给向长发，叫向长发收账，期间要采取什么措施都是由向长发向董文翔汇报。 14、共同作案人杨福兵的供述：杨福兵于2013年6月入职冠群公司怀化分公司，任该分公司市场部主管，同年底任该分公司经理，直至2015年7月离职。冠群公司在未经有关部门批准的情况下从事放贷业务，基本流程是业务员揽到业务后收集客户身份信息、商户信息、财产信息等资料并交给风控部门审核，由风控部门形成信审意见书，经风控经理和分公司经理签署意见后上报冠群公司华中大区，大区风控经理和大区总监签署意见后再上报冠群公司总部，经总部信审部门批准后，由分公司合同专员将合同打印出来交给客户签字，有财产抵押的情形会按总部的要求办理抵押登记，并到公证处进行买卖委托公证，之后由总部从该公司总裁刘某东个人账户向客户放款。在与客户签订合同的过程中，该公司的业务员、合同专员等职员会利用客户急需用钱的心理，通过宣传该公司贷款金额大、利息低、手续便捷、到账快等方式，诱骗客户签署相关合同（包括空白合同）。该公司放款的月利率一般1分，放款同时按1分的标准一次性扣取服务费、保证金、外访费等，但仍按贷款总额计息。客户若逾期还款，则由华中大区贷后部门的董文翔等人进行催收，期间有雇佣向长发等社会闲杂人采取跟踪、滋扰、威胁、殴打、非法拘禁等非法行为进行催收的现象，亦有持风控部门提供的客户抵押财产资料直接处置抵押物，从中截留客户资金，侵犯客户财产权的现象。 15、涉案人员丁某海的供述：丁某海于2013年应聘入职冠群公司怀化分公司，负责该公司风控事务，按公司要求对客户借款出具信审意见，直至2015年1月离职。丁某海在职期间该公司借款合同中设定资产抵押及相关买卖合同和委托买卖合同公证等风控措施的信审意见都是丁某海出具的，这也是该公司的要求。信审意见需经信审人员、服务专员、业务员、外访专员、分公司经理签字后逐级上报审核。该公司要求客户提供担保人，但签合同时都作为共同借款人，这些人实际上并没有借款。冠群公司没有对外借贷的资质，为规避法律风险，在实际操作中都是以刘某东作为出借人。 16、涉案人员殷某的供述：殷某于2014年6月入职冠群公司保定分公司，2015年4月任该公司华中大区总监助理，同年底因犯罪入狱，2017年刑满释放后于同年9月任该公司华中大区代理总监直至2018年3月。该公司向客户吸收资金后从事放贷业务，从中收取高额服务费、利息、保证金。若客户进行抵押贷款，除需签署借款合同、抵押合同外，还需签署附属的买卖合同、委托书等文书。对于逾期贷款，该公司向催收人员提供高额提成，从而催生了非法事件的发生。被告人董文翔是华中大区贷后催收人员，他在怀化分公司催收逾期贷款过程中与社会人员有勾连。 17、涉案人员龚某的供述：龚某于2014年入职冠群公司南昌分公司工作，2015年1月，该公司华中大区贷后部门经理庞赋权带龚某到长沙处理业务，同年5月，该公司调龚某到广西进行业务指导，同年10月任广西分公司借后部门主管，2017年10月任华中大区借后部门经理，至2018年底离职。龚某在华中大区借后部门任职不久，即听被告人李兵说客户刘某余的房产被被告人董文翔处置了，但款项未入公司账户，李兵仍然对刘某余进行诉讼的事。龚某还听李兵说了客户廖某奇的房产直接被过户至吴丹名下的事。 18、涉案人员蒋某瑜的供述：蒋某瑜于2014年8月入职冠群公司华中大区，先后任财务专员、财务主管、风控部经理助理、大区总监助理职务，直至2019年3月。冠群公司从事贷款业务，以收取服务费、保证金、滞纳金、违约金获取利益。在签订借款合同过程中，该公司的员工（培训过）会尽量打消客户的顾虑，处置抵押物等对客户不利的信息则会对客户隐瞒，且借款合同等文书不会给客户。该公司上层要求员工对逾期贷款采取合法手段和非法手段两手进行催收。合法手段是经诉讼途径催收，非法手段是指采取各种滋扰等手段催收。催收成功后该公司会给出较高提成。 19、涉案人员陈某萍的供述：陈某萍于2015年2月入职冠群公司华中大区财务部门直至2019年3月。陈某萍通过亲眼所见及同事描述了解到，冠群公司从事放贷业务，通过收取高额利息、服务费、违约金、罚息、外访费等获取利益。该公司员工为发展客户通常尽量美化该公司经营的贷款业务，在签订借款合同过程中尽量掩饰不利于客户的内容，甚至要客户签署空白文书。贷款逾期后贷后部门会使用非法手段催收，公司对回款有较高比例提成。 20、涉案人员彭某某的供述：彭某某于2014年9月应聘入职冠群公司怀化分公司，任人力行政专员，2017年底兼任服务专员，直至2018年5月离职。彭某某任职期间前期由杨福兵任该分公司经理，后由李纪光接任。该分公司设有3个部门，分别是市场部、风控部、人力行政部，市场部由杨福兵负责，风控部先后由丁某海和李纪光负责。市场部分两个组，其中有一组是康建负责。冠群公司的主要业务是贷款，以收取服务费和利息营利，另外还会收取还款保证金和外访费，若客户逾期还款，该公司会收取罚息和滞纳金。办成一笔业务后业务员有服务费百分之八至百分之十的提成。贷后催收由该公司华中大区的董文翔负责，他的催收团队中有社会气息浓厚的向长发等人，据说向长发等人会使用威胁等非法手段催收。 （四）鉴定意见 1、怀化市鹤城价格认证中心价格认定报告，经认定，龙某华名下涉案房产的价值为330600元；刘某霖名下涉案房产的价值为70.4万元。 2、湖南迪安司法鉴定中心湘迪安司鉴中心（2019）电鉴字第60号司法鉴定意见书，经鉴定，从送检的移动硬盘编号为XDA2019DS60JC3（陈某萍）中提取“word文档”类型文件3515个，“Excel电子表格”类型文件2700个，“JEPG”图片类型文件408073个。 3、怀化市公安局刑事科学技术研究所怀公物鉴（电证）字（2020）001号检验报告，经鉴定，在送检的编号为08202000760010的acer笔记本电脑（罗艳辉）中共检出与送检要求有关的数据文件1个，大小共计4.17MB。 （五）相关笔录 1、搜查笔录、扣押决定书及清单，证明公安民警对被告人罗艳辉住宅进行搜查，查获一台acer牌笔记本电脑等涉案物品；对涉案人员陈某萍的住宅进行搜查，查获一个移动硬盘等涉案物品，遂依法予以扣押的事实。 2、提取笔录及相关照片，证明公安民警对被告人罗艳辉使用的手机中有关罗艳辉与庞赋权、董文翔通过QQ交流的信息，以及罗艳辉自长沙到怀化的出差审批表等电子证据予以提取。上述电子证据证明罗艳辉经陈宝富审批于2014年7月21日自长沙出差至怀化办理他项权证事宜，罗艳辉经庞赋权指派于2015年4月8日自长沙出差到怀化办理刘某余房产解除抵押手续，董文翔到站接车的有关事实。 （六）相关书证 1、中国银行保险监督管理委员会怀化监管分局公函，证明该分局未向冠群驰骋投资管理（北京）有限公司发放贷款业务行政许可审批。 2、任职履历表，证明被告人陈宝富于2012年5月入职冠群公司，2013年任该公司华中大区总监及风险经理，2015年5月11日去职；被告人庞赋权于2013年3月入职冠群公司，2015年1月任该公司华中大区总监执行助理，同年5月11日任风险经理，同年11月任华中大区总监，2017年5月任市场部高级经理，同年11月离职。 3、《借款业务流程核心岗位职责确认表》、《借款业务禁入标准》、《借款业务流程规范制定总则》、《部门主要工作职责》、《法务系统人员诉讼回款特别奖励办法》、《关于通过法律途径处理逾期案件若干问题的规定》、《关于逾期客户诉前处理流程》、《关于借后管理制定及操作流程的指引》，证明冠群公司从事借贷业务。 4、内资企业登记基本情况表及相关档案材料，证明冠群驰骋投资管理（北京）有限公司及其怀化分公司工商登记信息。 5、公安部云搜索平台信息，证明被告人陈宝富、庞赋权、董文翔乘坐交通工具出行轨迹。 6、公证档案材料，证明刘某霖于2014年7月23日委托罗艳辉处置其名下房产，并予公证。 7、怀化市不动产登记中心档案信息查询资料，证明刘某霖名下涉案房产于2015年4月9日过户至王某荣名下，同年5月25日再度过户至文兴名下；龙某华名下涉案房产于2015年8月7日过户至吴丹名下的有关情况。 8、向长发中国农业银行尾数3919账户流水信息，证明被告人向长发银行账户于2015年6月24日转存收入5万元的事实。 9、王某荣及游某勇中国邮政储蓄银行账户流水信息，证明王某荣银行账户于2015年4月9日向游某勇银行账户转账支付20万元，同年5月15日转账支付15万元，相关资金随后被取现的事实。 10、王某荣中国工商银行账户流水信息，证明王某荣银行账户于2015年5月15日向刘某东银行账户转账支付15万元的事实。 11、王某荣及游某勇中国农业银行账户流水信息，证明王某荣银行账户于2015年5月25日收到文延堂银行账户转账支付78万元，王某荣银行账户于同年6月19日向游某勇银行账户转账支付14.1万元，相关资金随后被取现的事实。 12、借款合同等资料，证明被害人陈某亮、廖某奇、刘某余、祁某伟、谈某湘、覃某坤、杨某平签署借款合同等材料的相关情况。 13、罗艳辉笔记本电脑所提取的电子数据信息，显示被害人廖某奇、杨某平、刘某余、谈某湘、陈某亮、覃某坤、祁某伟的还款总额。其中廖某奇还款总额中包含上门费8000元，杨某平还款总额中包含2次上门费共10000元，陈某亮的还款总额中包含展期费15660元、服务费46980元、保证金15660元。 14、本院（2016）湘1202民初1261号民事判决书，证明本院于2017年3月27日判令陈某亮、李某华、田代禄、成某和、李某文、王某平偿还肖某勇本金644152.8元，支付2015年6月14日至同年8月14日的利息、罚息、违约金共计19520.6元，并支付自2015年8月14日起算至借款清偿之日止以644152.8元为基数按照月利率2%计算的逾期利息、罚息和违约金。 15、本院（2016）1202民初3400号民事判决书，证明本院于2017年4月27日判令廖某奇、龙某华、彭某勇偿还刘某东本金86103.63元及从2014年11月14日起计至还清之日的利息（按月利率2%计算）的事实。 16、本院（2016）湘1202民初1323号民事判决书、湖南省怀化市中级人民法院（2017）湘12民终907号民事裁定书、本院（2017）湘1202民初3954号民事判决书、湖南省怀化市中级人民法院（2018）湘12民终920号民事判决书，证明本院于2017年5月12日判令刘某余等人偿还刘某东借款本金40万元，并按月利率2%支付自2015年7月24日起至借款清偿之日的罚息和违约金。刘某余不服提出上诉，怀化市中级人民法院裁定发回重审，本院经重新审理，认定刘某余偿还的款项加上被处置房产的价值已超过应偿还的金额，遂于2018年5月16日判决驳回刘某东的诉讼请求，刘某东不服提出上诉，怀化市中级人民法院经二审于同年9月14日判决维持原判的事实。 17、本院（2016）湘1202民初3725号民事判决书，证明本院于2017年7月3日判令祁某伟、李某军、梁建林、吴常昊、胡馨誉偿还覃公荣借款本金2371428.57元，并按月利率2%计付2015年6月17日至还清之日的利息的事实。 18、本院（2017）湘1202民初2393号民事判决书、湖南省怀化市中级人民法院（2018）湘12民终544号民事判决书，证明本院于2018年2月6日判令谈某湘、谈名力、廖维东、向春芳、叶世平、李亚星偿还刘某东借款本金754948.62元，支付2015年10月20日至同年10月28日的罚息和违约金2062.38元，并按月利率2%计付2015年10月29日至清偿之日的利息、罚息和违约金。后该案经二审于2018年7月17日判决维持原判的事实。 19、本院（2016）湘1202民初3200号民事判决书，证明本院于2017年10月18日判令覃某坤、龙思英、覃永征、杨华跃、杨明云、吴谋旭、杨福兵偿还覃公荣借款本金151.54万元、2015年7月15日至同年10月15日的利息60462元，并按年利率24%支付自2015年10月16日至借款本金还清之日的逾期利息、罚息、违约金和其他费用的事实。 20、本院（2016）湘1202民初803号民事判决书，证明本院于2016年11月2日判令刘某成、周细杨、杨小军、杨某平、刘楚娅、陈检华、杨敦清偿还刘某东借款本金380万元及利息10万元，并按月利率2%支付从2015年9月18日至借款本金还清之日的逾期利息和违约金的事实。 21、本院执行裁定书、协助扣划存款通知书（回执）、领条等执行材料，证明2017年11月14日彭某勇被执行扣划92316.63元，由孙群领取；2018年3月至6月，刘楚娅先后被执行扣划29400元、52095.36元、13784元、57784元、5372.4元、7976.71元，杨某平先后被执行扣划7810元、1231元，共计被扣划175453.47元，由杨梦清领取；王某平被执行扣划346173.38元，由肖某勇领取的有关事实。 二、非法拘禁罪 2015年6月份的一天下午，被告人董文翔（该起事实已判刑）与李纪光将被害人尹某林约至怀化市鹤城区百世大酒店大厅见面协商归还冠群怀化分公司借款事宜，被告人向长发（该起事实已判刑）接到被告人董文翔通知后纠集被告人谌勇及谌晓军、谌孙超（均已判刑）赶到现场，因双方未能谈妥，被告人向长发在被告人董文翔授意下，伙同被告人谌勇及谌晓军、谌孙超于当晚将尹某林强行带至怀化市鹤城区杨村乡附近一山上，采取言语威胁、暴力殴打的方式强迫尹还钱，随后将尹某林带回其位于怀化市鹤城区迎丰路68号的家中，被告人向长发继续指使被告人谌勇等人将尹某林轮班看守在家中三四日，后直至尹某林报警。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人向长发的供述：2015年三四月，冠群公司华中大区贷后部的负责人董文翔知道被告人向长发是混社会的人，便叫向长发为冠群公司（怀化）收账，报酬是从回款中按百分之三十的标准提成，期间董文翔还为向长发等人提供了冠群公司的工作牌模板。关于催收方式，董文翔让向长发看着办，并表示不危及对方人身安全即可。向长发的催收队伍有被告人谌勇及谌艺文、谌晓军、刘小飞、谌孙超等人。在催收过程中向长发等人采取守人、跟人、跟着对方吃住、殴打甚至强行占有对方财物等非法方式。向长发等人催收过的对象有杨某春夫妇、谈某湘、刘某余、尹某林、李某等人。 2015年6月的一天，董文翔叫向长发向尹某林收账，后经董文翔指使，向长发伙同被告人谌勇对尹某林实施非法拘禁。 2、被告人谌勇的供述：2015年四五月开始，谌勇参与和向长发等人为冠群公司收账的事，前后达二三个月。一天，谌勇和向长发、谌晓军、谌孙超等人将一男子从怀化市鹤城区百世大酒店带至杨村境内的山上，由向长发和谌晓军对该男子实施殴打，后又到该男子住宅门口蹲守。 3、共同作案人谌孙超的供述：被告人谌勇参与2015夏和向长发、谌晓军、谌孙超将一男子从怀化市鹤城区百世大酒店带至杨村境内的山上，期间向长发、谌晓军对该男子实施殴打，后又在该男子家轮流蹲守的事。 4、本院（2016）湘1202现场385号刑事判决书、湖南省怀化市中级人民法院（2016）湘12刑终387号刑事判决书、本院（2017）湘1202刑初470号刑事判决书、湖南省怀化市中级人民法院（2017）湘12刑终464号刑事裁定书，证明被告人董文翔、向长发因伙同被告人谌勇对被害人尹某林实施非法拘禁已被判处刑罚的事实。 三、非法侵入住宅罪 2015年4月中旬，被害人刘某余在冠群怀化分公司借款时抵押的房产被转让后，被告人董文翔指使被告人向长发带人强行闯入刘某余位于怀化市鹤城区湖天开发区天龙御园小区2栋3104室的家中，以该房产已经转让给他人为由，强迫刘某余及租住在刘某余家中的龚某霞搬走，之后被告人向长发带人居住在刘某余家中，并将门锁更换。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、证人舒某英的证言：舒某英于2015年底以前在位于怀化市鹤城区云集路的华夏神履养生馆从事收银的工作。2015年七八月前后，一伙社会人员向老板刘某余逼账，他们将车堵在店门口，在店内滋扰，使来店消费的顾客和店内的员工很害怕。这伙人还去刘某余家逼账，将刘某余位于天龙御园的住宅霸占了。 2、证人龚某霞的证言：2014年10月1日前后，龚某霞和刘某余一起居住在刘某余位于天龙御园*栋**号房。期间因刘某余的债务问题，董文翔和向长发带领多名社会闲杂人员入室逼迫刘某余和龚某霞离开该住房，并更换了门锁。后向长发还带着一些社会闲杂人员以堵门等方式滋扰刘某余参与经营的华夏神履养生馆，刘某余无奈之下给向长发转账5万元。 3、被害人刘某余的陈述：董文翔告知刘某余以房抵债后尚欠冠群公司29.6万元，加上逾期未还款的罚款，合计尚欠70万，逼迫刘某余重新出具70万元欠条未果后便安排几名社会人员以房屋已过户给他人为由，强迫刘某余及租客龚某霞离开其住房，并把刘某余和龚某霞的物品丢至门外。 4、被告人董文翔的供述：处置刘某余房产期间，刘某余和她的租户不愿搬走，董文翔便叫向长发等人住进去一段时间，并更换门锁，刘某余和她的租户就进不去了。 5、被告人谌勇的供述：在向刘某余催收贷款期间，被告人向长发等人进入刘某余位于怀化市鹤城区天龙御园住宅让刘某余搬走，为此双方发生争吵。据说后来向长发等人还住进刘某余位于天龙御园的家。 四、寻衅滋事罪 1、2015年4月至2015年6月期间，被告人董文翔指使被告人向长发对刘某余进行催收，被告人向长发纠集被告人谌勇及谌晓军、谌孙超等人先后二次到刘某余在怀化市鹤城区湖天开发区经营的华夏神履养生足浴馆实施滋扰、堵门，造成该足浴馆无法正常经营，直至刘某余被迫于2015年6月5日给被告人向长发出具一张欠冠群公司10万元的欠条，并于2015年6月24日转账5万元给被告人向长发。 2015年7月2日15时许，被告人董文翔、向长发在怀化市鹤城区云集路一茶馆找到被害人李某后向其催还冠群怀化分公司借款，因未能谈妥，当日21时许，被告人向长发纠集他人将李某强行带至怀化市鹤城区城东煌族大酒店，并指使被告人谌勇及向某阳等人将李某非法拘禁在该酒店8010房间，直至次日9时许，公安民警接到报警后赶到现场将李某解救。 2、2015年七八月，被告人董文翔指使被告人向长发对杨某春、李某平夫妻催收债务，被告人向长发遂指使被告人谌艺文等人对被害人李某平采取跟踪贴靠的方式进行催收，时间长达十余日。同一期间，被告人向长发、谌艺文到杨某春位于怀化市鹤城区世纪小苑3栋204号的家中采取拉电闸、破坏门把手等方式实施滋扰、恐吓，公安民警于2015年8月6日接到李某平报警进行了现场处置；2015年8月28日，被告人向长发纠集他人在怀化市鹤城区河西怀化西高速路口处将杨某春驾驶的一辆湘NC2345号奔驰牌越野车强行扣留。 3、2015年八九月，被告人董文翔指使被告人向长发对被害人谈某湘进行催收，被告人向长发纠集被告人谌勇、谌艺文及刘小飞等人到谈某湘在怀化市鹤城区云集路口处经营的红某坊餐厅实施聚众滋扰，先后二次在该餐厅消费后未结账。2015年10月份的一天，被告人向长发以谈某湘在冠群怀化分公司的借款逾期未还为由，纠集他人在怀化市鹤城区迎丰西路市中医院附近将李某中驾驶的登记在谈某湘名下的湘NA8180号奥迪牌轿车强行扣留。 4、2014年11月初，被告人赵鹏等人到被害人张某沛位于湖南省洪江市黔城镇工业园区经营的恒嘉木材加工厂，先后2次采取强迫工厂停工及言语威胁的手段向张某沛催收。 2014年11月上旬的一天上午，被告人赵鹏伙同李庆、李小庆、陈宝柱、王红亮、刘某君、陆某杰来到被害人向某华位于怀化市鹤城区的**物资有限公司，采取聚众滋扰、言语威胁的手段进行催收，将该公司工作人员夏某国、杨某华控制在办公室，限制其人身自由，被告人赵鹏当面提出不还钱即要拿走公司财物，直至当日下午17时许，夏某国等人向向某华电话汇报此事后，被迫同意将用于借款抵押的林肯牌汽车及认定价值95000元的雅阁牌汽车、认定价值51700元的飞度牌汽车、认定价值45000元的江淮牌轻型汽车交由被告人赵鹏等人开走，后上述车辆由冠群怀化分公司接收。2015年12月1日，向某华将公司名下的29套公寓抵偿全部借款本息，冠群怀化分公司仅将林肯牌汽车及雅阁牌汽车退还。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、证人游某勇的证言：向长发是带着一帮人在社会上混的人，经游某勇介绍与董文翔相识。董文翔让向长发收账，按20%至30%的标准提成。董文翔交待向长发怎么收账他不管，只要不搞出大事就行。 2、证人舒某英的证言：舒某英于2015年底以前在位于怀化市鹤城区云集路的华夏神履养生馆从事收银的工作。2015年七八月前后，一伙社会人员向老板刘某余逼账，他们将车堵在店门口，在店内滋扰，使来店消费的顾客和店内的员工很害怕。 3、证人龚某霞的证言：2014年下半年，向长发带着一些社会闲杂人员以堵门等方式滋扰刘某余参与经营的华夏神履养生馆，刘某余无奈之下给向长发转账5万元。 4、证人李某中的证言及辨认笔录：2015年下半年的一天，一男子带着多名年轻男子在怀化市中医院附近将李某中驾驶的奥迪牌小汽车截停，该男子声称他是冠群公司的人，李某中驾驶的小汽车抵押在冠群公司。因该车登记在生意上的合作伙伴谈某湘名下，李某中经向谈某湘核实，是谈某湘向冠群公司借款时将该车抵押了，李某中迫于压力只好将该车交给该男子。后李某中经交涉代谈某湘向冠群公司支付8万元，才将该车赎回。经李某中辨认，指认出带人扣车的人就是被告人向长发。 5、证人张某武、向某阳的证言，证明2015年7月2日晚21时许，被告人谌勇和张某武、向某阳等人为冠群公司催收贷款的事将李某“守”在怀化市鹤城区煌族大酒店8010房间，直至次日上午公安民警到场处理的事实。 6、证人杨某华的证言：冠群公司在向怀化市**物资有限公司催收贷款过程中，一天有一伙北方人到该公司催收，从上午上班不久一直到下午，是夏某国和杨某华接待的，那些人的言行举止让人感到害怕，最终经电话请示老板向某华后让他们开走该公司4辆汽车，后来退回其中2辆。 7、证人夏某国的证言：2014年下半年，**集团资金链出现问题致所借冠群公司贷款逾期。一天上午十时许，冠群公司的一名男子带着四五名身材高大的北方男子到怀化市**物资有限公司催收贷款，夏某国和杨某华在该公司会议室接待他们，他们表示要收回贷款，不然就要拿走东西，言行举止让人害怕，期间不让人离开办公室，上厕所都被跟着，直至下午5时许，让他们开走该公司4辆汽车才作罢。 8、证人夏某商的证言及辨认笔录：2014年10月前后的一天上午，五六个东北人到怀化市**物资有限公司催收冠群公司贷款，从装束和言行举止看他们像黑社会的人，期间将该公司职员夏某国和杨某华长时间守在该公司会议室不让离开，直到让他们开走该公司4辆汽车后才作罢。经夏某商辨认，指认出被告人赵鹏就是催收人员中为首的人。 9、证人孟某亮的证言及辨认笔录：2014年下半年的一天，4名身着黑色外套、光着头、脖子上戴着较粗的金项链、操北方口音的年轻男子到洪江市张某沛经营的恒嘉木材加工厂采取强令停工、言语威胁等手段向张某沛催收冠群公司贷款。经孟某亮辨认，指认出被告人赵鹏和共同作案人李庆就是参与催收的人。 10、被害人刘某余的陈述：向长发等社会人员为向刘某余催收冠群公司贷款，到怀化市鹤城区云集路160号的门店进行滋扰、堵门，致使刘某余无法正常经营长达两个月。 11、被害人谈某湘的陈述：2015年8月初，被告人董文翔、吴丹、向长发等人开始向谈某湘催收所欠冠群公司的贷款，期间向长发多次带着社会闲杂人员到谈某湘经营的位于怀化市鹤城区云集路的红某坊时尚餐厅吵闹、占包房吃霸王餐、赶走客人。董文翔于同年8月20日带其女友在该餐厅消费4000多元分文未付，导致谈某湘无法正常经营。同年10月28日，向长发等人在怀化市中医院附近截停李某中驾驶的登记在谈某湘名下的奥迪轿车，迫使李某中支付了8万元。 12、被害人杨某春的陈述：杨某春所借冠群公司贷款逾期后，自称是冠群公司员工的向长发联系杨某春，称杨某春欠款加罚息已达六七十万。此后向长发等多名社会人员长时间采取跟踪贴靠、滋扰、殴打、撬门、断电等手段向杨某春和李某平夫妇催收贷款。2015年8月28日，杨某春驾驶其名下车牌号为湘NC2345的奔驰GLK300小汽车途径高速公路怀化西收费站附近路口时被向长发等人截住，并强行开走不予退还。李某平于2016年3月因脑溢血住院跟此事有很大关系。 13、被害人李某的陈述：2015年7月2日，被告人董文翔和向长发为冠群公司向李某催收贷款，期间向长发于当日近22时带人将李某拘禁在怀化市鹤城区煌族大酒店，直至次日9点多同事报警后，李某才被公安民警解救。 14、被害人向某华的陈述：怀化市**物资有限公司向冠群公司借款逾期后的一天，该公司职员杨某华电话联系向某华，说有一伙样子很凶的北方人向该公司催收冠群公司的贷款，在该公司还不了贷款的情况下要开走该公司4辆汽车，向某华担心他们伤人或者打砸公司财产，便表示同意让他们开走公司车辆。后来冠群公司退还其中2辆汽车，该汽车被开走期间产生1万余元违法费用，冠群公司没给任何说法。 15、被害人张某沛陈述：2014年底，三四名身着黑色外套、身材魁梧、看似社会人员的北方男子数次到张某沛位于洪江市黔城镇的雪峰米业公司，采取言语威胁等手段向张某沛催收冠群公司的贷款。 16、涉案人员殷某的供述：对于逾期贷款，冠群公司向催收人员提供高额提成，从而催生了非法事件的发生。被告人董文翔是华中大区贷后催收人员，他在怀化分公司催收逾期贷款过程中与社会人员有勾连。 17、涉案人员蒋某瑜的供述：冠群公司上层要求员工对逾期贷款采取合法手段和非法手段两手进行催收。合法手段是经诉讼途径催收，非法手段是指采取各种滋扰等手段催收。催收成功后该公司会给出较高提成。 18、涉案人员陈某萍的供述：贷款逾期后冠群公司贷后部门会使用非法手段催收，公司对回款有较高比例提成。 19、涉案人员彭某某的供述：贷后催收由冠群公司华中大区的董文翔负责，他的催收团队中有社会气息浓厚的向长发等人，据说向长发等人会使用威胁等非法手段催收。 20、被告人董文翔的供述：将冠群公司怀化分公司逾期贷款的催收工作外包给被告人向长发等人是由董文翔经办，并经被告人陈宝富和冠群公司的老板刘某东同意的，当时董文翔交待向长发可以对客户采取跟随、干扰等措施。期间向长发等人每天到刘某余经营的餐厅催收长达2个月左右。向长发等人处理谈某湘抵押的一辆奥迪牌小汽车是经董文翔同意的。 21、被告人向长发的供述：2015年三四月，冠群公司华中大区贷后部的负责人董文翔知道被告人向长发是混社会的人，便叫向长发为冠群公司（怀化）收账，报酬是从回款中按百分之三十的标准提成，期间董文翔还为向长发等人提供了冠群公司的工作牌模板。关于催收方式，董文翔让向长发看着办，并表示不危及对方人身安全即可。具体事宜由杨福兵、李纪光、吴丹与向长发对接。向长发的催收队伍有被告人谌勇及谌艺文、谌晓军、刘小飞、谌孙超等人。在催收过程中向长发等人采取守人、跟人、跟着对方吃住、殴打甚至强行占有对方财物等非法方式。向长发等人催收过的对象有杨某春夫妇、谈某湘、刘某余、尹某林、李某等人。 2015年6月的一天，董文翔叫向长发找杨某春收账，此后向长发等人采取跟踪、贴靠、殴打、在怀化市鹤城区世纪小苑杨某春住宅撬门、拉电闸等手段逼杨某春的丈夫李某平还款，时间长达10余日。之后向长发等人还在怀化西高速出口处扣留杨某春驾驶的奔驰牌小汽车一辆。 2015年4月的一天，董文翔叫向长发找刘某余收账，向长发伙同谌勇及谌晓军等人采取长时间跟踪、在怀化市鹤城区云集路刘某余经营的足浴店滋扰、守候等手段逼迫刘某余还款，后刘某余出具10万元欠条，转账支付5万元。 2015年八九月的一天，董文翔叫向长发向谈某湘收账，向长发等人在怀化市鹤城区云集路谈某湘经营的餐馆守候、滋扰谈某湘多天，期间在该餐馆用餐不给钱。一个多月后，向长发等人参与在怀化市中医药附近扣留谈某湘名下的一辆奥迪车。 22、被告人吴丹的供述：董文翔曾将该公司的部分逾期贷款交给向长发等社会闲杂人员催收，向长发等人在催收过程中则采取蹲守、跟随、吃饭不付钱、打人等非法手段。 23、被告人谌艺文的供述：2015年，冠群公司的董文翔将欠账人员的信息交给向长发，叫向长发收账，期间要采取什么措施都是由向长发向董文翔汇报。同年秋季，为向杨某春收账，向长发指使谌艺文等人在杨某春之夫李某平的住所和单位之间跟踪、贴靠十余日。谌艺文先后2次随向长发、谌勇、刘小飞等人到怀化市鹤城区云集路谈某湘（冠群公司客户）经营的红某坊餐馆打牌、吃饭。2015年8月的一天，向长发、谌勇、刘小飞、谌晓军等人找李某收帐，期间将李某带至怀化市鹤城区煌族大酒店守了一个晚上。 24、被告人谌勇的供述：2015年四五月开始，谌勇参与和向长发等人为冠群公司收账的事，前后达二三个月。2015年的一天晚上，向长发为向李某收账，指使谌勇、向某阳等人在怀化煌族大酒店的一个房间守了李某一个晚上。为向刘某余收账，向长发带领谌勇等人先后2次到怀化市鹤城区湖天开发区刘某余的足浴店进行滋扰，据说后来向长发还住到刘某余位于天龙御园的家里。2015年的一天，谌勇和向长发、谌晓军、谌孙超等人将一男子从怀化市鹤城区百世大酒店带至杨村境内的山上，由向长发和谌晓军对该男子实施殴打，后又到该男子住宅门口蹲守。2015年夏季的一天晚上，谌勇随向长发、刘小飞等人到怀化市鹤城区百世大酒店对面一餐馆吃饭，据说该餐馆业主欠冠群公司的钱，该业主对向长发出具了欠条。 25、共同作案人刘小飞的供述：被告人谌勇参与了2015年夏季的一天和向长发、刘小飞等人为收账将李某带至怀化市鹤城区煌族大酒店一房间进行蹲守的事。 26、共同作案人杨福兵的供述：客户逾期还款后由冠群公司华中大区贷后部门的董文翔等人进行催收，期间有雇佣向长发等社会闲杂人采取跟踪、滋扰、威胁、殴打、非法拘禁等非法行为进行催收的现象。 27、被告人赵鹏的供述：被告人赵鹏于2013年应聘入职冠群公司总部贷后管理部门。赵鹏受该公司总部贷后管理部门主管王茜茜派遣和李庆、李小庆、王红亮、陈宝柱等人于2014年下半年到湖南从事催收工作，他们到达长沙时是华中大区总监陈宝富接待的，陈宝富安排庞赋权向赵鹏等人提供了逾期客户的资料，后来还提供了用于催收的交通工具。在湖南怀化催收期间赵鹏等人向一经营木材加工厂的客户催收到数十万元。李庆、李小庆、王红亮身体有纹身。 28、共同作案人李庆的供述：2014年下半年，李庆和李小庆等人被冠群驰骋投资管理(北京)有限公司雇佣为催收人员，在长沙、怀化、浏阳等地从事催收业务。李庆一行人均为北方人，外貌像社会人员，身材高大，除一人外其余都有纹身，跟人接触沟通比较横，会给他人威慑力。当年李庆和赵鹏、王红亮、李小庆、“柱子”等7人到湖南怀化找“**集团”催收过，开走该公司几辆车并交给冠群公司。 29、共同作案人李小庆的供述：2014年，李小庆和李庆、赵鹏、王红亮等7人到湖南怀化为冠群公司催收贷款。期间李小庆等人将某公司的几台车开走交给冠群公司。 30、共同作案人陈宝柱的供述：陈宝柱于2014年应聘入职冠群公司，在该公司工作不到两个月，主要是在湖南出差。该公司有一个微信群，该微信群约有几百人，王茜茜会在群里给陈宝柱分配任务，冠群公司（长沙）一名40多岁的男性经理也会给陈宝柱分配任务。分配的任务主要是跟借款有关的事。 31、共同作案人王红亮的供述：2014年11月前后，王红亮受李庆邀约与李庆、赵鹏、“小庆”、“柱子”、“军子”、“杰子”共7人一起在湖南长沙周边、浏阳、怀化等地为冠群公司从事催收工作，其中赵鹏是负责人，据赵鹏说其上负责的是冠群公司的王茜茜。期间主要是赵鹏、“小庆”、“军子”与借款客户交涉并施加压力，其他的人站在一旁给人以威慑力。 32、怀化市鹤城价格认证中心价格认定报告，证明涉案的湘NEB375林肯牌小汽车、湘N16408本田雅阁小汽车、湘NCQ183本田飞度小汽车、湘NHE518江淮牌轻型客车的价值。 33、北京市大兴区人民法院（2016）京0115刑初1102刑事判决书、北京市丰台区人民法院（2017）京0106刑初1374号刑事判决书，证明被告人赵鹏因犯非法持有毒品罪于2016年10月12日被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；因犯非法拘禁罪和故意伤害罪于2018年3月26日被判处有期徒刑一年六个月的事实。 34、北京市大兴区人民法院（2004）大刑初字第453号刑事判决书、（2006）大刑初字第697号刑事附带民事判决书、（2012）大刑初字第147号刑事附带民事判决书、（2012）大刑初字第773号刑事判决书、（2016）京0115刑初1102刑事判决书、北京市丰台区人民法院（2017）京0106刑初1374号刑事判决书，证明共同作案人李庆多次犯寻衅滋事罪被判处刑罚；共同作案人李小庆先后2次犯寻衅滋事罪被判处刑罚的事实。 35、北京市密云县人民法院（2008）密刑初字第95号刑事判决书、（2011）密刑初字第305号刑事判决书，证明共同作案人陈宝柱因犯抢劫罪于2008年3月14日被判处刑罚、因犯聚众斗殴罪于2011年被判处刑罚的事实。 36、入所健康检查表，证明被告人赵鹏身体多部位可见纹身。 37、公安部云搜索平台信息，证明被告人赵鹏、李庆、李小庆、陈宝柱、王红亮乘坐交通工具出行轨迹。 案发后，公安机关已冻结刘某东、冠群驰骋投资管理（北京）有限公司名下等21个银行账户，冻结资金1840余万元，查封房产62套，扣押涉案车辆2台。上述财物均未随案移送。 被告人谌勇于2019年7月2日主动到公安机关投案，对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。 全案综合证据： 1、公安行政处罚决定书，证明被告人谌勇因参与非法拘禁李某一事被公安机关行政拘留五日的事实。 2、情况说明，证明被告人向长发因聚众斗殴被采取刑事强制措施期间主动交代了为冠群公司非法催收的有关事实。 3、抓获经过、临时羁押证明、出所登记表，证明被告人陈宝富、庞赋权、董文翔、吴丹、李纪光、谌晓雯、覃公荣、李兵、康建、罗艳辉、阳希、赵鹏、谌艺文、向长发被抓获归案的日期和经过。 4、到案情况说明：证明被告人谌勇于2019年7月2日自动到公安机关投案的事实。 5、户籍资料，证明被告人庞赋权、董文翔、李兵、谌晓雯、吴丹、覃公荣、罗艳辉、阳希、谌艺文、向长发、谌勇、陈宝富、赵鹏、李纪光、康建的出生年月日等身份基本信息。 6、本院（2016）湘1202现场385号刑事判决书、湖南省怀化市中级人民法院（2016）湘12刑终387号刑事判决书，证明被告人向长发因犯聚众斗殴罪和非法拘禁罪已被判处有期徒刑四年四个月的事实。 7、本院（2017）湘1202刑初470号刑事判决书、湖南省怀化市中级人民法院（2017）湘12刑终464号刑事裁定书，证明被告人董文翔犯非法拘禁罪于2017年11月17日被判处有期徒刑六个月的事实。 8、释放证明书，证明被告人谌艺文前科犯罪释放日期。 9、认罪认罚具结书，证明被告人谌勇在公诉机关签署具结书，自愿认罪认罚的事实。 本院认为,被告人陈宝富、董文翔、庞赋权、李兵、李纪光、谌晓雯、李纪光、覃公荣、阳希、康建、吴丹、罗艳辉等人纠集在一起，利用冠群公司这一平台，分工合作，借民间借贷之名，共同参与组织策划、实施或协助实施“套路贷”活动违法犯罪活；被告人向长发、谌艺文、谌勇、赵鹏等人以冠群公司工作人员的身份多次采取暴力、胁迫及跟踪、滋扰等“软暴力”手段对被害人进行催收，上述被告人有组织地实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响，已经形成以被告人陈宝富为首要分子，被告人董文翔、向长发系重要成员，其他被告人为一般成员的恶势力犯罪集团。被告人陈宝富、董文翔、庞赋权、李兵、李纪光、谌晓雯、覃公荣、阳希、罗艳辉、吴丹、康建以非法占有为目的，诈骗他人财物，其中陈宝富、董文翔、李兵、李纪光、谌晓雯、覃公荣、阳希数额特别巨大，且被告人陈宝富系有其他特别严重情节，被告人庞赋权、吴丹、康建、罗艳辉数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人陈宝富、董文翔、向长发非法侵入他人住宅，其行为均已构成非法侵入住宅罪。被告人董文翔、向长发、谌勇、谌艺文采用“软暴力”手段恐吓他人，破坏社会秩序，情节恶劣；被告人赵鹏强拿硬要他人财物，情节严重，其行为均已构成寻衅滋事罪。其中被告人向长发系纠集他人多次实施寻衅滋事犯，严重破坏社会秩序。被告人谌勇为追索债务参与非法拘禁他人，其行为已构成非法拘禁罪。公诉机关指控被告人陈宝富、董文翔、庞赋权、李兵、李纪光、谌晓雯、覃公荣、阳希、罗艳辉、吴丹、康建诈骗罪、指控被告人陈宝富、董文翔、向长发非法侵入住宅罪、指控被告人董文翔、向长发、谌勇、谌艺文、赵鹏寻衅滋事罪、指控被告人谌勇非法拘禁罪罪名均成立。部分被告人及辩护人提出认定本案系恶势力犯罪集团不当、被告人的行为不构成犯罪的辩护意见，经查与证据证明的事实不符，与法律规定相悖，本院不予采纳。对公诉机关指控被告人董文翔犯敲诈勒索罪，因缺乏充分证据证明被告人董文翔具有敲诈勒索被害人财物的主观故意，故对该项指控本院不予支持。但相关指控仍应计入被告人董文翔诈骗的金额。公诉机关指控被告人董文翔、向长发等人为冠群公司追回杨福兵使用的小汽车的行为构成寻衅滋事，因缺乏法律依据，本院不予支持。相关辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。 被告人陈宝富系首要分子，应对全部诈骗犯罪及任职期内发生的非法侵入住宅罪、被告人赵鹏等人的寻衅滋事罪承担刑事责任。在诈骗共同犯罪中，被告人董文翔、庞赋权起主要作用，系主犯；被告人李兵、李纪光、谌晓雯、覃公荣、阳希、罗艳辉、吴丹、康建起次要作用，系从犯。在非法侵入住宅共同犯罪中，被告人董文翔、向长发起主要作用，均系主犯。在寻衅滋事共同犯罪中，被告人董文翔、向长发、赵鹏起主要作用，系主犯；被告人谌勇、谌艺文起次要作用，系从犯。在非法拘禁共同犯罪中，被告人谌勇起次要作用，系从犯。对于主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；对于从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人陈宝富、董文翔、李兵、李纪光、谌晓雯、覃公荣、阳希、吴丹、康建在部分诈骗中已着手实施犯罪，由于意志以外的原因未能得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人谌勇自动投案，如实供述自己的罪行，被告人向长发因涉嫌犯聚众斗殴罪被采取强制措施期间如实交代了办案机关尚未掌握的本案相关犯罪事实，均属自首，且被告人谌勇认罪认罚；被告人覃公荣、吴丹、罗艳辉、谌艺文、赵鹏当庭自愿认罪，可以不同程度从轻处罚。被告人陈宝富、董文翔、向长发犯有数罪，且被告人向长发存在原判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在本判决宣告以前还有其他罪没有判决的情形，应当实行数罪并罚。公诉机关提出对被告人谌勇在一年六个月以上二年以下判处有期徒刑，并处罚金的量刑建议合法适当，本院予以采纳。被告人谌勇因同一事由被行政拘留五日应予折抵刑期。犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还。 关于被告人和辩护人提出法不溯及既往的问题，经查，2018年以后，两高两部相继出台《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》、《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》等文件，上述文件均系国家在新形势下为准确打击犯罪，对已有相关法律进一步作出的解释而出台的规范性文件，不属于立法，适用上述文件不存在溯及既往的问题。故该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出被告人进入被害人刘某余住宅的时间在刘某余房产过户之后，被告人的行为不构成非法侵入住宅罪罪的辩护意见，经查，被害人刘某余的房产被相关被告人处置不具有合法性，且法律保护公民的合法居住权，故该辩护意见与法律规定相悖，本院不予采纳。关于被告人李兵及辩护人提出李兵休产假期间没有参与相关事务，相应部分不应由其承担责任的辩护、辩解意见，经查，被告人李兵任冠群公司华中大区法务部门负责人，将冠群公司诉讼事务外包给相关律师事务所均系其所为，诉讼律师对相关被害人提起诉讼未超出其预期，是其行为的延续，故该辩护、辩解意见本院不予采信、采纳。关于辩护人提出被告人过户被害人廖某奇房产的目的是为廖某奇逃避还债制造障碍，没有非法占有这一目的的辩护意见，经查与证据证明的事实不符，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人向长发具有立功情节的辩护意见于法无据，本院不予采纳。关于被告人吴丹、辩护人分别提出被告人吴丹、被告人谌艺文二人具有自首情节的辩护意见，经查无事实依据，本院不予采信、采纳。辩护人提出对被告人罗艳辉免于刑事处罚或者宣告缓刑的辩护意见与法律规定相悖，本院不予采纳。其他辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。 综上所述，本案事实清楚，证据确实充分。本院依照《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一、三款、第二百四十五条第一款、第二百六十六条、第二百九十三条第一款（二）、（三）项、第二款、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第六十九条、第七十条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人陈宝富犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币二万五千元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币二万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月18日起至2030年6月17日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。） 二、被告人董文翔犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月26日起至2026年3月25日止。罚金已预缴一万元，另一万元限判决生效后30日内缴纳。） 三、被告人向长发犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑四年六个月；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年；与前罪判处的有期徒刑四年四个月并罚，决定执行有期徒刑八年六个月； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月23日起至2024年9月22日止。） 四、被告人庞赋权犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月26日起至2023年3月25日止。罚金已预缴。） 五、被告人李兵犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月4日起至2023年4月3日止。罚金已预缴。） 六、被告人李纪光犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币一万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月26日起至2023年1月25日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。） 七、被告人谌晓雯犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月26日起至2022年9月25日止。罚金已预缴。） 八、被告人覃公荣犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月28日起至2022年5月27日止。罚金已预缴。） 九、被告人阳希犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月10日起至2023年3月17日止。罚金已预缴。） 十、被告人吴丹犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月26日起至2021年9月25日止。罚金已预缴。） 十一、被告人康建犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月29日起至2022年6月22日止。罚金已预缴。） 十二、被告人罗艳辉犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月10日起至2022年6月9日止。罚金已预缴。） 十三、被告人谌勇犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年四个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑一年六个月； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月10日起至2021年9月4日止。） 十四、被告人谌艺文犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月22日起至2020年9月21日止。） 十五、被告人赵鹏犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月10日起至2020年12月9日止。） 十六、公安机关查封在案的位于怀化市鹤城区锦溪北路权证号为715031759的现房一套，依法变更登记至龙某华（被害人廖某奇之妻）名下；扣押在案的游某勇退缴的违法所得人民币2万元依法返还被害人刘某余； 十七、被告人用于诈骗犯罪的资金4336905元（其中廖某奇297400元、刘某成1011200元、刘某余704000元、谈某湘1082605元、陈某亮415800元、覃某坤625300元、祁某伟200600元），依法予以没收，上缴国库； 十八、被告人以诈骗方式收取的保证金、服务费1682300元，予以没收，上缴国库； 十九、责令被告人退赔被害人彭某勇经济损失92316.63元、退赔被害人刘某余经济损失131600元、退赔被害人王某平经济损失346173.38元、退赔被害人刘楚娅经济损失166412.47元、退赔被害人杨某平经济损失9041元。 二十、本判决书第十七、十八、十九项判决所判处没收被告人的财产、责令退赔被害人的财产，从公安机关扣押在案的刘某东的账户资金中予以支付；扣押在案本判决未处理的财产，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长 向铁建 审 判 员 张风帆 审 判 员 刘 应 二〇二〇年七月三十一日 法官助理 戴 萍 书 记 员 周 军 附法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。 为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。 国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。 第二百四十五条非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。 司法工作人员滥用职权，犯前款罪的，从重处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： (一)随意殴打他人，情节恶劣的; (二)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的; (三)强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的; (四)在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行,承认指控的犯罪事实,愿意接受处罚的,可以依法从宽处理。