河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1702刑初217号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人王鹏元，男，1955年10月15日出生，汉族，高中文化，原河南省丰利源实业有限公司法定代表人，户籍地驻马店市驿城区，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月31日被刑事拘留，同年9月3日被执行逮捕。辩护人王奇萌，河南精锐律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检二部刑诉（2020）25号起诉书指控被告人王鹏元犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员马慧出庭支持公诉，被告人王鹏元及辩护人王奇萌到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年以来，被告人王鹏元伙同吴某1（已判决）以河南省丰利源实业有限公司名义，在驻马店市纬二路天中第一城楼下设置办公地点，向社会不特定群众非法吸收存款。经审计，登记报案集资参与人50人，申报合同本金1469万元，已得利息211.2006万元，实际损失1257.7994万元。其中王鹏元介绍吸收16人，申报合同本金540万元，申报已得利息69.88万元，申报损失470.12万元。针对指控，公诉机关提供有被告人供述、证人证言、鉴定意见、书证等证据，认为被告人王鹏元的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人王鹏元辩解称其不知道吴某1以他的名义成立丰利源公司，不知道丰利源公司对外吸收存款，也未介绍任何人在丰利源公司存款，认为其无罪。辩护人提出王鹏元未主动对外宣传吸收公众存款，没有得到好处费，认为王鹏元无罪。经审理查明，2013年，被告人吴某1成立河南省钰丰源商务有限公司（下称钰丰源公司），公司经营范围是商务咨询等服务，后因公司缺少资金，曾开展对外融资业务。2014年5月8日，吴某1与王鹏元成立河南省丰利源实业有限公司（下称丰利源公司），以投资确山县万家购物广场为名，承诺月息1.5分至2分，以丰利源公司名义对外融资，向社会不特定人群吸收存款。2015年3月，丰利源公司资金链断裂，无法支付本息。经驻马店市正泰会计事务所审计，丰利源公司于2014年5月8日成立后，以确山县万家购物广场为名，向不特定人员吸收公众存款，截至2019年10月14日，共有50人申报债权，申报合同本金1469万元，已得利息211.2006万元，实际损失1257.7994万元。其中王鹏元介绍吸收16人，申报合同本金540万元，申报已得利息69.88万元，申报损失470.12万元。另查明，2014年，经被告人王鹏元介绍，吴某1与王某1达成投资协议，吴某1以投资入股形式，与王某1合作开发确山县万家购物广场项目。还查明，吴某1因犯非法吸收公众存款罪已被本院判处刑罚，相关犯罪事实已被生效判决书确认，本案涉案损失已被判决继续追缴。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.被告人王鹏元在侦查、起诉阶段的供述，2014年初，他通过朋友认识钰丰源公司的老板吴某1，吴某1请他到公司帮忙，每月工资3000元。后吴某1成立丰利源公司准备开矿，并请他担任公司法定代表人，后因采矿许可证没有办好，丰利源公司没实际业务，2014年11月份，他从丰利源公司退出，不再担任法定代表人。钰丰源公司和丰利源公司老板都是吴某1，公司主要向老百姓融资，然后吴某1对外放贷。2014年，他帮吴某1介绍确山的万家购物广场项目，吴某1与驻马店市宏建房地产开发有限公司的老板王某1一起商量投资，后吴某1让他帮忙起草借款合同，准备借给驻马店市宏建房地产开发有限公司1000万元。后吴某1和王某1签订了正式借款合同。河南省三啸置业有限公司法定代表人是王某1的儿子王某2，他是公司股东，占公司30%的股份。因王某1的宏建房地产公司在汝南的楼盘有民事诉讼，他们成立三啸公司专门运作确山的万家购物广场项目。2013年下半年，他到钰丰源公司兼职打工，公司法定代表人是张某1，实际负责人是吴某1，公司经营业务是吸收存款进行融资放款，他在公司负责考察借钱的项目。2014年5月8日，他和吴某1注册成立丰利源公司准备开采大理石矿，他担任公司法人，因采矿证无法办理，公司无法经营采矿项目，后吴某1通过丰利源公司对外融资做生意，他不愿意承担责任，同年11月份，丰利源公司法人变更为吴某1，他退出公司后，吴某1对外融资出具借款合同时仍用他的私人印章。他在丰利源公司担任法定代表人期间，公司实际负责人是吴某1，公司吸收资金由副总赵某1负责，会计是樊某1，他们负责给存款群众出具借款合同。他在公司吸收存款200多万元，吸收的钱都转到吴某1个人银行账户。还供述他曾在驻马店市农业银行工作，是中共党员。2015年6月份，他从农行辞职后将自己的党组织关系带回家，此后没有交过党费，脱离了党组织。2.证人证言（1）吴某1证言，他于2013年成立钰丰源公司，公司经营范围是商务咨询等服务，后因公司经营出现问题，开始对外融资。2014年3月份，他和王鹏元找到一个确山的房地产项目，他们和王某1商量投资的事之后，他与王鹏元一起成立丰利源公司和钰源公司，他们是两个公司的实际控制人。丰利源公司法定代表人是王鹏元，公司副总是赵某1，会计是樊某1，王鹏元主要负责寻找投资项目和融资，他主要负责公司日常经营管理和融资。他们以丰利源公司名义对外融资，并将钱投资到确山的万家购物广场项目，客户将钱转到他的银行账户，樊某1根据转账凭证给客户出具借款合同，并加盖公司公章以及他和王鹏元的私章。公司公章以及他和王鹏元的私章均有樊某1保管，不需要他和王鹏元的授权，他和王鹏元对借款合同上加盖印章的事事先都清楚。后因王鹏元系农行工作人员，丰利源公司法定代表人更换为他。丰利源公司共融资约2700万，其中约1800万投资到确山县万家购物广场房地产项目。该项目是通过王鹏元联系，他们以资金入股方式，与确山县王某1的宏建公司合作，由王某1儿子王某2的三啸公司开发，王鹏元在三啸公司占30%的股份。后因缺少资金，该项目停工，投资的钱一直未要回。宏建公司、三啸公司向他转账514万元中，有200多万元是他们之间的生意往来，与借款没有关系。（2）樊某1证言，她最初在钰丰源公司上班，吴某1是老板，王鹏元是公司副总。2014年王鹏元和吴某1扩大公司规模，又开了一家公司吸收资金，王鹏元出面注册丰利源公司，是公司法定代表人，后来变更为吴某1。吴某1是公司实际控制人，王鹏元是公司副总，主要负责拉客户吸收存款。她是公司会计，主要负责记账、发放利息。公司的工资由底薪和提成组成，吴某1和王鹏元的工资也按照他们拉的存款总额计算提成。工资主要投资了确山的万家购物广场项目，以个人转账方式向王某1、王某2转款1700多万元。（3）王某1证言，他是宏建公司法定代表人，公司经营范围是房地产开发。2013年底，宏建公司承接确山县万家购物广场项目，负责拆迁改造开发建设，后因资金问题停工。2014年，他通过王鹏元与吴某1商谈投资事宜并签订合同，他向吴某1借款，王鹏元作担保，并商定成立三啸公司，他儿子王某2担任法定代表人，王鹏元占30%股份。吴某1陆续向王某2账户转款1000多万后。后因吴某1急需用钱，他通过会计或银行转账向吴某1转钱。（4）王某2证言，他是三啸公司法定代表人，2014年底，他父亲王某1通过王鹏元介绍认识吴某1，因宏建公司需要资金开发确山县工业品市场（万家购物广场）项目，他们向吴某1借款，并以他和王鹏元的名义成立三啸公司，负责万家购物广场项目的开发和销售，王鹏元占三啸公司10%的股份。后吴某1先后向他银行账户转款约1200万元，均用于确山万家购物广场项目。后吴某1多次称需要用钱，他们向吴某1或吴某1指定账户转款，一共偿还吴某1514万元。（5）肖某1证言，他在宏建公司工作，公司法定代表人是王某1，公司经营范围是房地产开发。2013年8月份，确山县政府决定进行城中村改造，宏建公司负责工业品市场改造等工作，后因个别拆迁户不同意赔偿方案，项目几度停工。2015年上半年，吴某1与王某1协商投资合作，具体情况他不清楚。（6）张某2证言，他通过同学得知王鹏元所在的公司对外融资，利息较高，他到公司找王鹏元了解情况后，在公司存款10万元，王鹏元向他出具借款合同，借款合同上有丰利源公司的公章和王鹏元的私章。公司每月支付他利息。2014年12月，他又在公司存款5万元。2015年3月份，丰利源公司资金链断裂，无法兑付本息。他在公司存款共计15万，收到利息4.2万元，损失10.8万元。（7）董某1证言，2014年10月份，他得知王鹏元所在的公司对外融资，他到公司找王鹏元了解情况，王鹏元称其是公司副总经理，负责融资业务，月息2分。他分别于2014年10月31日、2015年2月29日、2015年3月20日、2015年4月14日四次在公司投资共计20万元。公司会计樊某1向他出具四份借款合同，合同上有丰利源公司的公章和王鹏元的私章，公司每月支付他利息。2015年4月份，丰利源公司不再兑付本息，他去找王鹏元问情况，王鹏元称公司融资的钱投资到确山万家购物广场，那边的楼盖起来以后再兑付。他一共在公司存款20万元，收到利息2万元，损失18万元。（8）黄某1证言，2013年3月份，他通过王鹏元得知其所在的公司正在融资，月息2分,并向他提供公司老板吴某1的银行账户。他分两次向吴某1账户转账20万元，并持转款凭证去找王鹏元，通过王鹏元拿到丰利源公司出具的借款合同，公司每月支付他利息。2015年3月份，公司不再支付利息，他找王鹏元问情况，王鹏元称公司融资的钱用于投资确山的万家购物广场项目，公司正在追要。（5）曹某1、赵某2、赵某3、李某1证言，证明他们在丰利源公司存款，公司每月支付利息。2015年3月，公司资金链断裂，停止支付利息。目前损失尚未挽回。3.鉴定意见（1）驻马店市正泰会计师事务所出具的驻正泰会鉴字（2019）第009号鉴证报告及补充鉴定报告（一）、（二）、（三），证明丰利源公司于2014年5月8日成立后，以确山县万家购物广场为名，向不特定人员吸收公众存款，截至2019年10月14日，共有50人申报债权，申报合同本金1469万元，已得利息211.2006万元，实际损失1257.7994万元。其中王鹏元介绍吸收16人，申报合同本金540万元，申报已得利息69.88万元，申报损失470.12万元。（2）河南省驻马店市中心医院刑事诉讼医学鉴定书、驻马店市人民检察院技术性证据审查意见书，证明王鹏元病情为冠心病多支病变，所患疾病不属于严重疾病。4.书证（1）受案登记表、立案决定书，证明2017年10月6日，公安机关接群众报警称丰利源公司以投资确山县万家购物广场为名，以许诺高息方式对外非法吸收存款。2019年1月7日公安机关立案侦查。（2）张某2、董某1、黄某1、赵某2、赵某3等集资参与人报案材料、登记表、借款合同、承诺函、还款计划书，证明涉案集资参与人在丰利源公司存款、返利及损失情况。（3）私营企业基本注册信息查询单、丰利源公司、钰源公司、三啸公司登记备案材料，证明：①丰利源公司于2014年2月申请公司登记，法定代表人王鹏元，股东（发起人）为吴某1、王鹏元。2014年5月8日丰利源公司成立，同年11月22日公司召开股东会，法定代表人变更为赵某4，王鹏元将其名下股份转让给赵某4，同月28日申请变更登记。2015年8月3日，公司法定代表人再次变更为吴某1。②钰源公司于2014年2月申请公司登记，法定代表人赵某4，股东（发起人）为王鹏元、赵某4。2014年5月19日钰源公司成立，同年10月19日公司召开股东会，法定代表人变更为吴某1，王鹏元将其名下股份转让给吴某1，股份均于2014年5月8日成立，法定代表人为吴某1；钰源公司成立于2014年5月19日，同年10月19日，钰源公司法定代表人由王鹏元变更为吴某1。③三啸公司成立于2014年5月29日，法定代表人为王某2，股东王某2、王鹏元，其中王鹏元出资比例为30%。（4）公安机关在媒体上的登记公告，证实河南省丰利源实业有限公司因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关立案调查，公告参与集资的群众进行登记。（5）协助冻结财产通知书，公安机关通过工商行政管理部门对丰利源公司、钰源公司股份进行冻结，对三啸公司停止办理各项工商登记业务。（6）刑事判决书，证明被告人吴某1因犯非法吸收公众存款罪于2020年3月31日被本院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。（7）房屋权属登记信息查询证明，证明吴某1及王鹏元名下无任何房产。（8）银行转账明细及情况说明，证明经调取吴某1、王某2、王某1名下的银行账户，吴某1及其公司员工赵某4、樊某1、等人共向王某2、王某1转账及存款1099万元。（9）情况说明，证明被告人王鹏元原系中国农业银行股份有限公司驻马店分行员工，已于2015年6月16日与该行解除劳动合同，王鹏元的党组织关系于2015年9月10日转至驿城区委组织部。中共驿城区委组织部未查询到王鹏元的党员信息。（10）谅解书，证明本案审理期间，集资参与人董某1、曹某2、张某2、梁某1、马某1、张某2、张某3、王某3、封某1、陈某1、黄某1对王鹏元表示谅解。5.到案经过，证明2019年6月10日，办案民警口头传唤王鹏元到驻马店市公安局西园分局接受讯问，当日对王鹏元刑事拘留并送往驻马店市看守所，因王鹏元患有冠心病，驻马店市看守所不予收押，同日对王鹏元取保候审。后经鉴定，王鹏元所患疾病为冠心病多支病变，不属于严重疾病。同年7月31日，王鹏元被刑事拘留并送往驻马店市看守所羁押。6.户籍证明，证明被告人王鹏元的刑事责任年龄情况。上述事实，相互印证部分，本院予以采信。本院认为，被告人王鹏元违反金融管理法规，伙同他人以丰利源公司名义，以高息为诱饵，向社会公众非法吸收存款金额1469万元，造成损失1257.7994万元，数额巨大，其中王鹏元本人介绍吸收存款540万元，造成损失470.12万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应以该罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。王鹏元伙同吴某1以丰利源公司名义对外非法吸收存款过程期间，王鹏元曾担任公司法定代表人，负责考察投资项目，均系主犯，相较于吴某1作用较小，取得部分集资参与人谅解，量刑时均可酌予考虑。关于被告人王鹏元辩解称其不知道吴某1以他的名义成立丰利源公司，不知道丰利源公司对外吸收存款，也未介绍任何人在丰利源公司存款，认为其无罪的意见和辩护人提出王鹏元未主动对外宣传吸收公众存款，没有得到好处费，认为王鹏元无罪的意见，经查，王鹏元在侦查、起诉阶段均供述其与吴某1共同成立丰利源公司，公司主要对外融资，并向群众出具借款合同，该事实有吴某1、樊某1和集资参与人张某2、董某1等人证言和借款合同能够相互印证，足以证明王鹏元在丰利源公司担任公司法定代表人期间，明知公司无吸收存款资质，仍以丰利源公司名义对外吸收存款，其本人亦介绍他人在公司存款的犯罪事实，其行为已构成非法吸收公众存款罪，故对该辩解、辩护意见不予采纳。综上所述，根据被告人王鹏元犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：被告人王鹏元犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币六万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月31日至2023年1月30日止)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  王红宇审判员  王 辉审判员  张金灿二〇二〇年七月二十九日书记员  王雪凯