河北省河间市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0984刑初416号 公诉机关河北省河间市人民检察院。 被告人张亮亮，男，1983年10月6日出生于河北省河间市，汉族，初中文化，农民，住河北省河间市。因犯抢夺罪于2014年6月30日被河间市人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月17日被河间市公安局刑事拘留，同年4月29日被逮捕。现羁押于河间市看守所。 辩护人李伟宏、杨秀霞，河北榆轩律师事务所律师。 河间市人民检察院以河检刑诉（2019）349号起诉书指控被告人张亮亮犯诈骗罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河间市人民检察院指派检察员史军方出庭支持公诉，被告人张亮亮及其辩护人李伟宏、杨秀霞到庭参加诉讼。期间本案延期审理一次，因案情复杂，经沧州市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。 河间市人民检察院指控，王某1、曹某自2018年初在河间市束城镇从事民间的小额借贷业务。2018年3月6日至2018年12月24日期间，被告人张亮亮以小额贷款的名义，并许诺给予好处骗河间市、献县的多名群众以个人名义借款，张亮亮从中担保从王某1、曹某处借现金累计3270800元，后张亮亮编造“签了这借条没事，过后就撕了”、“拿了好处费就没你们的事了，本金利息都不用你们还”等谎言，从借款人处将借到的大部分钱骗到手中，其间张亮亮一直在给王某1、曹某还着利息，以方便连续骗钱挥霍，张亮亮在2018年3月6日至2019年1月间共支付给王某1、曹某利息970200元，至案发时张亮亮尚有146.56万元无法偿还被害人。 公诉机关当庭出示了被告人张亮亮供述；被害人王某1、曹某陈述；证人李某1等人证言等证据。公诉机关认为，被告人张亮亮以小额贷款的名义，隐瞒真相骗取他人借款供个人使用，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张亮亮在刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应从重处罚。建议以诈骗罪判处被告人张亮亮有期徒刑十二年，并处罚金人民币二万元。 被告人张亮亮辩称，其不是诈骗，王某1、曹某知道借款不是借款人用。其自己借的和其担保的一共360多万元，其用了三四十万元，借款人用了一部分，徐玉张用了一百七八十万元，还过一百六七十万利息，其没有挥霍。自己借的8万元、方某借的1万元、杨某4借的4万元、王某3借的3万元、郭俊海借的4万元其用了，杨某3借的2笔共计5万元其用了2.5万，其他杨某3用了，孙艳斌借的5万元其用了两三万，其他吕某用了，宋某借的4万元其用了3万元，其他宋某用了，王某2借的4万元其用了1万元，其他王某4用了，刘沛借的5万元其用了3万元，其他王某4用了。其他的借款有借款人本人用的，有徐玉张、贾某、王某4等人用的，还有徐玉张和他人合用的。 辩护人提出的辩护意见是，被害人与借款人、担保人订立了借款担保合同，张亮亮主观上没有非法占有王某1、曹某二人的钱财并将其据为已有的故意，王某1、曹某发放高利贷，扰乱金融秩序，构成非法经营罪。张亮亮与二被害人之间是民事纠纷，不构成诈骗罪。 经审理查明，王某1、曹某自2018年初在河间市束城镇从事民间小额借贷业务。2018年3月6日，被告人张亮亮从曹某处借款76800元，之后至同年12月份期间，被告人张亮亮对河间市、献县多人谎称“签了借条没事，不用借款人还本金利息”并许诺给予好处等，让他们以个人名义借款，张亮亮等人从中担保，从王某1、曹某处借款累计300余万元。其中被告人张亮亮借款76800元、方某借款9500元、杨某4借款36800元、王某3借款27600元、郭俊海借款36400元，以及杨某3借款中的22950元、孙艳斌借款中的18400元、宋某借款中的27900元、刘沛借款中的27000元，以上共计283350元由张亮亮个人使用，张亮亮用于购买汽车、偿还个人债务、生活消费支出等，案发时尚有207350元无法偿还被害人。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人张亮亮在侦查阶段供述：2018年春天开始至同年12月份，其找多人从王某1、曹某处多次借款并由其担保，事前其和借款人商量好给两三千元作为报酬，借出来的钱由其使用，利息和本金也由其偿还。王某1、曹某不知道其给人担保借钱实际是其用。每到该还利息时，其就托人找找是否有人愿意帮其借钱，其用这些钱还利息。还了王某1利息约二百万元，还了曹某本金和利息几十万元。还利息主要是现金，记不清多少了，没有账目。从王某1、曹某处借出来的钱有59万元不是其用的。 其和杨某1、徐玉张、方某一起包地。借出来的这些钱，其承包土地赔了15万元左右，买过一辆二手路虎花了10万元左右，买了一辆奔驰Ｅ300花了50多万元，另外还借出去一部分。奔驰车已经卖了，赔了10万元，卖车款还了24万元左右的账，剩下的20万元都花了。2019年过了春节其没钱还不起了，王某1、曹某找那些借款人，其告诉王某1钱都在其处，由其还款。后来其谎称自己出车祸了，拖着不还钱。王某1打电话老是吓唬其，其一生气就关机了，有一个月左右联系不上其。其现在没有钱偿还王某1、曹某的债务。 2.被害人王某1陈述证明：其来报案。其和表弟曹某在河间市束城镇经营一家投资公司，没有营业执照，只要本人持身份证到场说定利息并说明贷款理由后，就签订协议并放款。曹某2018年3月份开始管理投资公司，徐玉张、张亮亮、杨某1给曹某介绍小额贷款客户，他们仨做担保人。2018年10月份开始，投资公司由其管理，徐玉张、张亮亮、杨某1继续找人来公司贷款并分别做担保人。张亮亮和徐玉张担保的这些人经常联系不上，联系上的都说跟担保人要钱。2018年年底其催要借款，张亮亮和徐玉张答应到3月份还清。3月初，徐玉张说张亮亮出车祸了，后来就联系不上了。其找借款人了解情况，才知道很多借款人都是张亮亮他们自己找来的，借的钱张亮亮他们直接拿走了，给借款人一部分钱，才知道被骗了。 张亮亮自己向其和曹某借款或做为担保人借款有借条的共计83笔，金额364万元，还有3笔没欠条的共17万元，这17万元没扣利息，其他每借一笔钱先扣一个月利息，然后把剩余的钱给借款人，利息4分至1角2分不等，每个月张亮亮还利息。开始是向借款人催还利息和本金，借款人称张亮亮负责还款，和借款人没关系，他们只能找担保人，张亮亮也愿意承担利息和本金，张亮亮说还了本金其和曹某也是再放出去挣利息，白麻烦，利息他全包了。张亮亮没还过本金，只还过利息，其和曹某有还利息的账目和记录。 3.被害人曹某陈述证明：与被害人王某1陈述基本一致，另陈述杨某1自己的借款和杨某1做担保人的借款已经还清。 4.证人李某1证言证明：2018年8月1日，经连襟吕某介绍，张亮亮做担保人，其从曹某处借款5万元，这钱吕某用了。之前说好本金和利息不用其还。 5.证人吕某证言证明：2018年六七月份的一天，经陈三联系，其从王某1合伙人处借了5万元，扣了两个月的利息8000元，张亮亮是担保人，钱给了张亮亮，他说他负责还利息和本金。七八月份时，张亮亮让其找两个人贷款，其找的孙艳斌和李某1从王某1合伙人处分别借了5万元，利息一样，张亮亮把钱拿走了。 6.证人杨某1证言证明：其从王某1和贾某的小额贷款公司借钱了，张亮亮也借了不少钱，其陪张亮亮去了很多次。2018年七八月份，张亮亮做担保人其借的3万元张亮亮用了。张亮亮自己借了七八万元，给别人担保借了一百三四十万元，其中有四五十万元实际是张亮亮用。王某1给张亮亮许诺每担保借出1万元，每月给他2分利息。有人联系张亮亮借钱或张亮亮联系别人是否用钱，就让其或者方某开车拉着他去王某1的贷款公司。每去两三次，张亮亮就给其1000来元好处。2017年开始，其和张亮亮、方某、徐玉张一起包地。2018年四人一共挣了20多万元。 7.证人魏某证言证明：2018年11月1日，经“宗召”介绍，其和孟某1在河间一个门市各签了一张5万元的欠条，担保人是张亮亮，这钱没给其。之后“宗召”给了其1800元，孟某1也得钱了。 8.证人孟某1证言与证人魏某证言内容基本一致。 9.证人赵某1证言证明：经“宗召”介绍，其在河间签过一个5万元的借条，担保人是张亮亮，其没用这钱，得了2000元的好处费。 10.证人王某2证言证明：2018年夏天，经张亮亮联系，其在河间束城签了一张4万元的借条，钱转给了张亮亮。 11.证人韦某证言证明：其的建行卡一直是丈夫张亮亮使用，不知道张亮亮借钱或给别人担保借钱的事。 12.证人方某证言证明：其和张亮亮一起承包土地。2018年其通过张亮亮担保签过两次借条，第一次2万元，张亮亮说给贾某借的，钱贾某用了，第二次1万元，张亮亮用了。 13.证人杨某2证言证明：2018年3月份左右，张亮亮说急用钱，让其到束城借了2万元，张亮亮是担保人，这钱张亮亮用了。 14．证人贾某证言证明：其帮曹某、王某1从事民间借贷，张亮亮出事后就不干了。由张亮亮担保借的2万元 给了张亮亮，其没用。 15.证人赵某2证言证明：2018年12月19日，经杨家坡联系，其在河间签了一张5万元的借条，张亮亮是担保人，这钱张亮亮拿走了。其得了2000元好处费。 16.证人孟某2证言证明：2018年10月26日，经“宗召”联系，其在河间签了一张5万元的借条，其没用钱，只得了1800元的好处费。 17.证人付某证言证明：2018年四五月份，其在河间市个门市签了一张4万元的借条，张亮亮是保证人，这钱其用了15000元，还向张亮亮还了2000多元的利息。 18.证人杨某3证言证明：2018年夏天，由张亮亮担保，其在束城借了3万元，其用了1万元，其他的给张亮亮了。过了一个多月，由张亮亮担保其又借了2万元，其用了5000元，其他的给了张亮亮，到现在没还钱。 19.证人王某3证言证明：2018年7月，由张亮亮担保，其在束城签了一个3万元的借条，这钱其没用。 20.证人宋某证言证明：2018年7月底的一天，张亮亮开车拉着其到尊祖庄一个地方签了一张4万元的借条，张亮亮当担保人，钱给了张亮亮。张亮亮说这钱他还。 21.证人马某证言证明：2018年7月6日，张亮亮说承包土地急用钱借不出来，让其在束城的一个门市签了张5万元的借条，张亮亮是担保人，钱给了张亮亮。之前就说好本金和利息都是张亮亮还。 22.证人李某2证言证明：2018年10月15日，经王双伟介绍，由张亮亮担保，其在 万元的借条，钱给了张亮亮，其得了3000元好处费。之前说好由张亮亮负责还本金和利息。 23.证人王某4证言证明：2018年6月29日和7月30日，其分别从曹某处借了3万元和2万元，都是张亮亮的担保人，这钱其没用，张亮亮拿走了。之前说好张亮亮用钱并偿还本金和利息。 24.证人高某证言证明：2018年11月14日，经“宗召”介绍，其在河间束城签过一张5万元的借条，担保人是张亮亮，这钱其没用。其得了1800元好处费。 25.证人黄某证言证明：2018年11月份，经“宗召”介绍，张亮亮做担保人，其在河间束城一个门市签过一张欠条，钱被张亮亮拿走了，其得了2500元好处费。 26.证人邱某证言证明：2018年10月11日，经“来子”联系，张亮亮做担保人，其从曹某处借了5万元钱，这钱其没用，得了4000元的好处费。之前说好由张亮亮偿还本金和利息。 27.证人杨某4证言证明：2018年4月份，其在河间市个门市签了一张4万元的借条，张亮亮也签了名。其没用这钱。 28.证人谢某证言证明：2018年10月份，经王某4联系，其在束城签了一张4万元的借条，其扣了5000元，其余的给了张亮亮。后来其还了5000元，张亮亮还了2.5万元，还欠1万元没还。 29.河间市公安局接受证据材料清单、借条、利息结算记录等证明：借款和还息情况。 30.韦某、张亮亮等人银行卡交易明细、微信转帐记录等证明：收取款情况。 31.河间市公安局出具的办案说明证明：王某4、闫树涛等人因无法找到或拒绝配合导致公安机关无法查证；张亮亮担保的借款人所借款项中共计59万元不是张亮亮使用的。 32.抓获经过证明：2019年4月16日张亮亮被抓获。 33.本院(2014)河刑初字第184号刑事判决书证明：2014年6月30日，张亮亮因犯抢夺罪被判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元。刑期自2013年10月16日起至2014年6月15日止。 34.户籍证明信证明：被告人张亮亮1983年10月6日出生。 本院当庭出示对被害人王某1询问笔录三份证明：贾某负责收贷，曹某借出去的200多**有其一半的钱，这部分款项追回来给曹某，二人再按之前约定的协议处理。提交公安机关的表格是其和曹某记的帐目，有几处打印错误，借款人名字、借款日期以及借款金额以借条和身份证为准。其和曹某已经在法院起诉了一部分借款人，其中一部分已经结清欠款。还有一部分债权转让给他人了。 本院认为，被告人张亮亮以非法占有为目的，隐瞒真相，采取自己借款以及多次为他人小额贷款提供担保的方法从被害人王某1、曹某处骗取借款后供其自己使用，金额207350元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张亮亮在刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应从重处罚。 被告人张亮亮及其辩护人辩称其不构成诈骗罪；公诉机关指控被告人张亮亮诈骗146.56万元，数额特别巨大的意见。经查，被告人张亮亮供述其伙同他人寻找多名借款人并事前许诺给予好处费、不用借款人偿还利息和本金，由自己或和他人一起提供担保，假借借款人名义多次从被害人处借款归自己使用，用于购买汽车、偿还个人债务、生活消费支出等，后谎称自己出车祸并关闭手机，致使被害人无法与其联系。该供述与被害人王某1、曹某的陈述以及部分借款人的证言相互印证，能够证实被告人张亮亮以非法占有为目的，实施了隐瞒真相，从被害人处骗取借款后供其个人使用挥霍的行为。关于被告人张亮亮实际使用借款数额，张亮亮在侦查阶段供述其在二被害人处借款以及由其担保的借款中有59万元不是其使用的，但其在庭审中只认可自己实际使用三四十万元。借款人杨某3、李某1等人的证言证实存在借款人或者他人使用借款的情形，公诉机关仅提供了一部分借款人的证言，故应结合被告人张亮亮当庭供述、证人证言以及被害人陈述的扣息、还款数额等现有在案证据，认定被告人张亮亮个人使用借款283350元，案发时未偿还金额为207350元。综上，被告人张亮亮诈骗金额207350元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人张亮亮及其辩护人辩称其不构成诈骗罪的意见没有事实和法律依据，不予采纳。公诉机关指控被告人张亮亮诈骗数额特别巨大不予认定。被告人张亮亮及其辩护人关于实际用款数额的相关辩护意见予以采纳。 根据本案被告人犯罪的事实、情节、性质及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十五条之规定，判决如下： 一、被告人张亮亮犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2025年10月16日止;罚金于本判决发生法律效力后五日内向本院交纳）。 二、责令被告人张亮亮退赔被害人曹某人民币207350元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  于凤柱 审 判 员  马 辉 人民陪审员  沈焕民 二〇二〇年七月三十一日 书 记 员  尚昭君