河北省张家口市桥东区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)冀0702刑初39号 公诉机关张家口市桥东区人民检察院。 被告人苑清荣，女，1972年12月16日出生，汉族，小学文化，群众，户籍所在地张家口市桥西区，捕前租住上海市长宁区。2018年7月3日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被张家口市公安局刑事拘留并上网追逃，2019年10月28日被上海市公安局城市轨道和公交分局抓获归案，2019年10月31日被张家口市公安局桥东分局执行拘留；2019年12月6日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被张家口市桥东区人民检察院批准逮捕，同日由张家口市公安局桥东分局执行逮捕。现羁押于张家口市看守所。 辩护人周力，河北国器律师事务所律师。 张家口市桥东区人民检察院以张东检一部刑诉（2020）17号起诉书指控被告人苑清荣犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。张家口市桥东区人民检察院指派副检察长程忠厚出庭支持公诉，被害人李某1、李某2、陈某1、陈某2、谢某、任某，被告人苑清荣及其辩护人周力到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 张家口市桥东区人民检察院起诉书指控：2006年8月23日，被告人苑清荣担任（以下简称当家花旦公司），经营项目为生活美容、洗浴、化妆品的销售。2011年至2016年间，苑清荣借用合法经营的当家花旦公司形式以扩大经营、新店装修等名义，通过自己、员工、会员、朋友相互宣传扩散，承诺一每月二分至六分不等的利息或众筹入股分红的方式，向任某、李某3、刘某1、李某1、赵某1等社会不特定对象16人吸收资金合计298万元。 公诉机关就上述指控提供了报案登记表，受案登记表，立案决定书，户籍证明信，到案经过，营业执照，资质机构代码证，公司章程，入股协议书，银行转账记录，借条、借据等书证；证人赵某2、张某、芦君、任某、李某3、刘某1、赵某1、刘某2等证言；被告人的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人苑清荣违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金298万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请依法判处。 被害人李某1认为，被告人多次、反复利诱其投资，社会危害性较大，自己遭受了经济损失，公诉机关量刑太轻。 被害人李某2认为，自己与苑清荣仅是会员，不是朋友。苑清荣以投资扩大产业为由，高息利诱其投资了美容院。经多次催要未果，失去联系。苑清荣在逃跑前三天离婚，并转移财产，行为恶劣，社会影响大，要求重判。 被害人陈某1认为，自己与苑清荣仅是会员，不是朋友。借款都是自己朋友的，造成了特别大的经济损失，还影响了自己的家庭和朋友的友谊，社会影响恶劣，公诉机关的量刑过轻，要求法院重判。 被害人陈某2认为，自己不是会员，也不是朋友。被告人以高息利诱借款，但后来就以种种理由推拖。公诉机关量刑过轻。 被害人谢某认为，自己和苑清荣是朋友，她以朋友名义骗取自己的信任，帮苑清荣向王某2、田某、王威借钱，自己担保，但被告人一个月就跑了，均没有归还，社会危害性特别大，影响面也很大，应构成诈骗罪。如果退不了钱，要求法院重判。 被害人任某认为，被告人构成诈骗。她的行为给自己的家庭造成了伤害。如果不能退赔，要求重判，公诉机关量刑太轻。 被告人对公诉机关指控的犯罪事实均无异议，并认罪认罚。 辩护人认为，1、被告人苑清荣吸收的部分资金不构成犯罪。被害人任某、畅某、王某1、王某2、陈某2、谢某、王某3、刘某1八人与被告人属于特定的社会关系群体，畅某、谢某、陈某2、王某3、王某2、陈小丽碍于情面提供借款，李某3借苑清荣资金短缺，谋取高额利息，以上均不应当认定为犯罪金额。被告人借款没有散布借款信息，是单纯的民间借贷。吸收其余被害人李某2、刘某2、李某1、赵某1、田某的57.8万元构成犯罪。2、被告人主观恶性小，涉案金额、规模、影响面较小；3、被告人如实陈述犯罪事实，认罪态度好，悔罪态度明显。被告人的犯罪金额在100万以下，不属于数额巨大或其他严重情节，恳请对被告人从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，被告人苑清荣2006年8月23日担任当家花旦公司法定代表人，公司经营项目为生活美容、洗浴、化妆品的销售。2011年至2016年间，苑清荣借用合法经营的当家花旦公司以扩大经营、新店装修等名义，通过自己、员工、会员、朋友相互宣传扩散，承诺以每月二分至六分不等的利息或入股分红的方式，向任某、李某3、刘某1、李某1、赵某1等社会不特定对象16人吸收资金。其中王某2在支付现金时，提前扣除利息10500元；田某在支付现金时，提前扣除利息2000元。被告人实际收取资金合计296.75万元。案发前，被告人已支付被害人利某1275400元，本金合计430000元，共计1705400元。 另，被告人在公诉机关审查起诉阶段认罪认罚并签署认罪认罚具结书，同意公诉机关对其判处有期徒刑三年六个月，并处罚金5万元的量刑建议。公诉机关建议对其判处有期徒刑三年六个月，并处罚金5万元。 上述事实，有公诉机关在开庭时提交并质证的报案登记表、受案登记表、立案决定书、户籍证明材料、到案经过、营业执照、资质机构代码证、公司章程、入股协议书、银行转账记录、借条、借据、认罪认罚具结书等书证；证人赵某2、张某、芦君、任某、李某3、刘某1、赵某1、刘某2等证言；被告人的供述与辩解等证据证实，本院予以确认。 本院认为，被告人苑清荣违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，通过向社会不特定的个人，以口口相传的方式，公开宣传所谓扩大店面、入股分红等业务，以高于金融机构指导利率月息二分至六分向李某1等16名被害人吸收公众存款296.75万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于辩护人就犯罪事实提出的辩护意见，其中王某2、田某预先扣除利息12500元不应计算犯罪金额的意见予以采纳；其余意见，经查，被害人陈某2等人虽为会员，但仍为不特定人群，苑清荣以扩大经营、新店装修等名义，通过自己、员工、会员、朋友相互宣传扩散，以每月二分至六分不等的利息或入股分红的方式吸收存款，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故不予采纳。被告人实施的犯罪行为侵犯的客体是国家金融管理秩序，对象是公众存款，故对于被害人谢某等人认为其构成诈骗罪的意见不予采纳。被告人在公诉机关签署认罪认罚具结书并当庭认罪，量刑时酌情从宽处理。被告人案发前已支付的金额1705400元作为量刑情节，酌情从轻考虑。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人苑清荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金5万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月28日起至2023年4月27日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人非法吸收被害人的赃款296.75万元予以追缴，并发还被害人（名单及金额附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王新志 人民陪审员  郝秀萍 人民陪审员  史利荣 二〇二〇年七月九日 书 记 员  高军英 退赔被害人名单及金额 序号 被害人 借款本金 （万元） 已付金额 （万元） 剩余本金 （万元） 任某 李某3 李某2 王某3 19+4 刘某2 谢某 21.7+25 畅某 王威 陈某1 王某1 王某2 16+10 陈某2 刘某1 田某 李某1 赵某1 合计 296.75 171.04 126.91