江苏省无锡市滨湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0211刑初137号公诉机关无锡市滨湖区人民检察院。被告人耿**，曾用名耿学龙，男，1974年10月25日出生于江苏省丹徒县，汉族，小学文化，捕前系无锡市梁溪区黄巷益多浴室员工，暂住本市梁溪区，户籍地江苏省。2011年6月11日因赌博被行政拘留五日。2019年10月24日因本案被抓获审查，次日被刑事拘留，同年11月29日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。指定辩护人孙大骋，北京德恒（无锡）律师事务所律师。无锡市滨湖区人民检察院于2020年4月24日以锡滨检刑诉〔2020〕96号起诉书指控被告人耿**犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年4月24日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于同年6月23日公开开庭审理了本案。无锡市滨湖区人民检察院指派检察员曾祥出庭支持公诉，被告人耿**及其辩护人孙大骋到庭参加诉讼。现已审理终结。无锡市滨湖区人民检察院指控：被告人耿**于2018年2月至2019年3月期间，以“帮助投资开浴场”、“帮忙在赌场放水钱获取高利息”等为由，先后多次，骗得章某3、章某2、王某、章依柱等人的共计人民币481300余元，赃款被其挥霍。具体事实如下：1.2018年2月至2019年3月期间，被告人耿**与章某3保持情人关系期间，谎称可以帮助章某3在本市滨湖区荣巷地区投资开浴场，并诱骗章某3向小贷公司贷款或通过小贷公司办理贷款手续由关联银行放贷等方式，以章某3身份证办理了农业银行卡、江苏银行卡、中国银行卡、中信银行卡、建设银行卡共5张，用于贷款交易结算，贷款到账后被告人耿**与章某3将贷款提取出，共计贷款得人民币420100元，被告人耿**从中骗得上述贷款中的人民币380000元，扣除期间被告人耿**为章某3用于还贷人民币26997元，及为章某3购买皮衣两件共花费人民币2200余元外，实际骗得章某3人民币350800余元，赃款被其用于挥霍。2.2018年2月27日，被告人耿**在本市滨湖区胡埭镇富安花园Ａ区37号1002室章某3姐姐章某2家中，谎称可以帮助章某2在赌场放水钱获取高利息，骗得章某2的人民币30000元。3.2018年5月至8月期间，被告人耿**以在外打伤人，急需用钱摆平等为由，骗得章某3姐夫王某的共计人民币60000余元。4.2018年8月至11月期间，被告人耿**以投资浴场急需用钱等为由，骗得章某3弟弟章某1通过手机银行及微信转账的共计人民币40500元。公诉机关认为，被告人耿**以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人耿**辩称：其从章某2、王某、章某1处借款，不是诈骗；其向章某1借款人民币20500元，另外转账的人民币2万元系章某1向其还款，其向王某借款人民币56000元。被告人耿**的辩护人提出的辩护意见和理由是：1、被告人耿**无前科劣迹，系初犯、偶犯，其主观上也愿意还钱，只是由于经济条件不好才至今未能归还钱款，其犯罪主观恶性较小；2、被告人耿**经济困难，有父母需要赡养。综上，请求对被告人耿**从轻处罚。经审理查明：被告人耿**与章某3发展为情人关系，在骗取了章某3的信任后，于2018年2月至2019年3月期间，虚构了“投资开设浴场”、“将他人打伤、急需用钱”、“帮忙在赌场放水钱获取高利息”等为由，先后多次从章某3以及章某3的亲戚章某2、王某、章依柱等人处骗取钱款共计人民币481300元左右，赃款被其挥霍。具体事实分述如下：1.2018年2月至2019年3月期间，被告人耿**谎称可以帮助章某3在本市滨湖区荣巷地区投资开浴场，章某3同意后，被告人耿**诱骗章某3办理了农业银行、江苏银行、中国银行、中信银行、建设银行的5张银行卡，并通过贷款公司共计贷款人民币420100元。后被告人耿**以帮助开设浴场为由，从贷款中获取了人民币共计38万元左右，扣除其用于归还贷款的人民币26997元，以及为章某3购买皮衣花费的人民币2200元左右外，被告人耿**共计从章某3处骗取了人民币350800元左右。2.2018年2月27日，被告人耿**在本市滨湖区胡埭镇富安花园Ａ区37号1002室章某3姐姐章某2家中，谎称可以帮助章某2在赌场放水钱获取高利息，从章某2处骗取了人民币30000元。3.2018年5月至8月期间，被告人耿**以“在外打伤人，急需用钱摆平”等为由，从章某3的姐夫王某处先后多次骗取钱款共计人民币60000元左右。4.2018年8月至11月期间，被告人耿**以“投资浴场急需用钱”等为由，从章某3的弟弟章某1处骗取了钱款共计人民币40500元。上述事实，有被告人耿**的供述笔录，被害人章某3、章某2、王某、章某1的陈述，证人陈某的证言，公安机关制作、调取的刑事案件侦破经过、银行卡交易明细、微信转账记录、手机银行转账记录、微信聊天记录、辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为：被告人耿**以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。无锡市滨湖区人民检察院指控被告人耿**犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。对于被告人耿**及其辩护人提出的辩解和辩护意见及理由，本院综合评判如下：1、关于被告人耿**向章某2、王某、章某1是否系借款的问题，经查，根据全案证据，可以证实被告人耿**确实向章某2、王某、章某1以虚构的事实和理由骗取了钱款，结合其在该时间段内骗取章某3三十五万余元并挥霍一空的事实，本院认为其主观上对于章某2、王某、章某1的钱款具有非法占有的故意，故其行为不属于借款行为，已经构成诈骗罪，对于被告人耿**对此提出的辩解意见，本院不予采纳；2、对于被告人耿**诈骗王某、章某1的金额，对此被告人耿**在侦查阶段均有供述，并有银行卡转账记录、银行卡交易明细等书证予以佐证，且被告人耿**辩解称章某1向其还款2万元没有相应的证据可以证明，故本院认为被告人耿**就诈骗金额提出的辩解意见，与事实不符，本院不予采纳；3、被告人耿**在一年多的时间内诈骗多人钱财，数额巨大，其犯罪行为具有持续性和连续性，不能仅因其没有犯罪前科即认定其系初犯、偶犯，且其在一年左右的时间内将骗得的数十万元挥霍一空，也不能因其经济条件困难即对其从轻处罚，故对于辩护人提出的辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人耿**犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月24日起至2027年4月23日止。罚金于本判决生效次日起十日内缴纳。）二、责令被告人耿**退赔被害人章某3的经济损失人民币350800元，退赔被害人章某2的经济损失人民币30000元，退赔被害人王某的经济损失人民币60000元，退赔被害人章某1的经济损失人民币40500元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 锐人民陪审员  叶伊娟人民陪审员  朱 萍二〇二〇年七月二十二日法官 助理  严子浩书 记 员  金 晶本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。