河南省安阳市龙安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0506刑初57号公诉机关安阳市龙安区人民检察院。被告人靳树兰，女，1959年4月25日出生，汉族，高中文化，户籍地河南省濮阳市华龙区，住河南省安阳市,因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月12日被安阳市公安局龙祥分局刑事拘留，于2020年1月16日被逮捕。辩护人李文瑞，河南永生律师事务所律师。安阳市龙安区人民检察院以安龙检一部刑诉〔2020〕41号起诉书指控被告人靳树兰犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月2日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市龙安区人民检察院指派检察员王改锋出庭支持公诉。被告人靳树兰及其辩护人李文瑞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安阳市龙安区人民检察院指控：2011年4月份以来，黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司法人代表、总经理李某1（另案处理）利用王某1（已判决）、段某（已判决）、董某（已判决）等集资大户、代理商，用还没有购买到的煤矿说成是自己的煤矿向他们作虚假宣传，并以给这些集资代理商30%的返还点、给集资户以月息6分的高息为诱饵，在这些集资代理商的大力帮助和具体操作下，在安阳市市区范围内设立多个揽储点，形成金字塔式的揽储结构，面向社会不特定人群，以黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司的名义与广大集资户签订借款合同的方式，非法集资7444人次；集资票面金额为349222600元，给广大集资群众造成了234799500元经济损失。2011年3月至7月期间,被告人靳树兰作为李某1的集资代理人，与其下线栗某(已判决)等人以黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司名义在安阳市靳树兰家中及安阳烟厂等地以高息为诱饵，向社会不特定对象进行非法集资，集资票面金额11276000元，涉及152户（217笔次)，票面利息1698600元，票面返点949900元，实存金额8627500元，返还金额947000元，集资余额7680500元，获利338280元。公诉机关为证实上述指控，当庭宣读和出示了被告人供述，集资群众陈述，证人证言，审计报告等证据，认为被告人靳树兰违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，其行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，建议判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。提请本院依法判处。被告人靳树兰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出如下辩护意见：对公诉机关指控被告人靳树兰的行为构成非法吸收公众存款罪的罪名无异议。但认为被告人靳树兰系初犯，没有参与筹划融资，所起作用较小，到案后如实供述，系坦白，认罪态度好且签署认罪认罚具结书，建议从轻处罚。经审理查明：2011年4月份以来，黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司法人代表、总经理李某1（另案处理）利用王某1（已判决）、段某（已判决）、董某（已判决）等集资大户、代理商，用还没有购买到的煤矿说成是自己的煤矿向他们作虚假宣传，并以给这些集资代理商30%的返还点、给集资户以月息6分的高息为诱饵，在这些集资代理商的大力帮助和具体操作下，在安阳市市区范围内设立多个揽储点，形成金字塔式的揽储结构，面向社会不特定人群，以黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司的名义与广大集资户签订借款合同的方式，非法集资7444人次；集资票面金额为349222600元，给广大集资群众造成了234799500元经济损失。2011年3月至7月期间,被告人靳树兰作为李某1的集资代理人，与其下线栗某(已判决)等人以黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司名义在安阳市靳树兰家中及安阳烟厂等地以高息为诱饵，向社会不特定对象进行非法集资。经审计，根据集资群众申报，在2011年3月至7月期间，靳树兰及其下线李某2、栗某等人以宏翔木业公司名义在安阳地区集资票面金额11276000元，涉及152户（217笔次)，扣除票面利息1698600元，扣除票面返点949900元，实存金额8627500元，返还金额947000元，集资余额7680500元。被告人靳树兰收取集资款扣除3%的返点后余款转给李某1，靳树兰非法获利338280元。上述事实，有公诉机关出示,并经法庭质证、认证的下列证据予以证明:1.书证（1）被告人靳树兰户籍证明、无前科证明、北关区灯塔路街道办事处灯东社区证明，证明被告人靳树兰已达到刑事责任年龄，无刑事犯罪前科，非党员。（2）破案报告、情况说明，证明靳树兰非法吸收公众存款案涉案人员栗某已另案处理，连某暂无查获，靳树兰系被上网追逃后抓获归案。（3）中国银行监督管理委员会七台河监管分局出具情况说明，证明黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司无集资资质。（4）安阳市龙安区人民法院（2014）龙刑初字第16号刑事判决书，证明王某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50万元；退出违法所得人民币250.7224万元，其余违法所得，继续追缴。（5）安阳市龙安区人民法院（2013）龙刑初字第91号刑事判决书，证明栗某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元；退出违法所得人民币7.97万元，其余违法所得，继续追缴。（6）李某1银行卡安阳地区收入明细表一份，证明刘秀荣、靳树兰直接融资时银行打款付款明细，其中李某1三张银行卡收到靳树兰转款共计1155.7750万元。2.证人证言（1）证人李某1（另案处理）证言，证实2011年其黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司及法定代表人的身份向社会集资，2011年3月份，安阳的靳树兰、袁某、王某1、段某地方大户与其商定在安阳吸收公众存款，从民间融资金额中抽取32%，余下的上交其公司，利息由其公司支付。其真正拿到有8000万元。现在安阳储户手中盖有其手章和公司合同章的借款合同及盖有公司财务章的借据（收据）是出自其公司的，是其公司将这些空白合同及空白借据（收据）盖好后分别发放给董某、袁某、段某、王某1、靳树兰等人，由他们与储户根据存款情况填写，公司定期与大户对账。其共支付靳树兰660万。（2）证人王某1（另案处理）证言，证实2011年3月份，其和靳树兰、段某、袁某、李某、赵某、赵某的丈夫老高（不知道名字），一块到黑龙江省七台河市考察了李某1的煤矿，就开始给李某1做融资。（3）证人栗某（另案处理）证言，证实2011年3月5日靳树兰给其介绍了黑龙江省七台河市宏翔木业公司，投钱安全，利息6分，可以给20%个返点。其为靳树兰融资150万元，其打电话联系靳树兰，将现金交给靳树兰，靳树兰给其七台河市宏翔木业公司扣好公章和李某1手章的借条。其得到的报酬就是4%、5%的返点，约得了5万元左右。3.被害人连某、侯某、张某、刘某1、扈某、李某2、靳某、刘某2、周某、高某、冯某、李某3、许某1、王某2、赵某、牛某1、许某2、宋某、牛某2、王某3、刘某3、谢某、栗某2、李某4、郭某25人的陈述及申报登记材料，证实通过被告人靳树兰介绍在黑龙江宏翔木业公司集资的金额、返利和损失等情况。4.被告人靳树兰的供述，证实2011年4月份其通过王某1认识了黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司老板李某1，开始为宏翔木业有限责任公司融资。其记得除了利息和返点实际有300万元左右，以实际审计的钱数为准。李某1找其融资没有宣传单，其客户都是自己找其存钱的，其在自家收取集资群众的钱。李某1给其利息6分，25返点，其留下3个点，3个月为一期，也有4个月存期的，这样就是6000元或5400元，其就给客户开1万元的单据。其下线有李某2、栗某、刘某4和连某，其他的记不清了。当时其和其他几个人都是到李某1住的宾馆，领取了李某1给的收据。其下线的存钱户都是下线自己给存钱户写单据，其名下的是其开给存钱户的单据。下线把收取的存钱户的钱交给其，其扣除3%的返点后转给李某1。其未截留李某1给客户的利息和返点。其自己的钱在客户要的不行时也都贴进去了，具体多少记不清了。5.鉴定意见2020年3月17日，河南四方会计师事务所出具四方审字【2020】001号七台河市宏翔木业有限责任公司中间人靳树兰集资情况专项审计报告书，证明集资群众在2011年3月至7月期间群众申报，靳树兰及其下线李某2、栗某、刘某4和连某等人以宏翔木业公司名义在安阳地区集资票面金额11276000元，涉及152户（217笔次），票面利息1698600元，票面返点949900元，实存金额8627500元，返还金额947000元，集资余额7680500元。根据笔录反映的返点比例3%计算靳树兰获利338280元。以上所有证据均经当庭示证、质证，证据之间能够相互印证。本院认为，被告人靳树兰违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，帮助他人向社会公众非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人靳树兰到案后自愿签署认罪认罚具结书，依法可从轻处罚。辩护人上述相关辩护意见本院予以采信。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。为惩罚非法吸收公众存款犯罪，维护正常的金融管理秩序，综合本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人靳树兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月12日起至2023年6月11日止。）（罚金限本判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人靳树兰违法所得人民币三十三万八千二百八十元予以追缴，退还集资被害人。（退赔款限本判决生效后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵媛媛人民陪审员  西龙飞人民陪审员  张福森二〇二〇年七月三十日书 记 员  冯 鑫