北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书(2019)京0106刑初1165号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人马健，男，1981年10月29日出生于北京市，回族，大学专科文化，无业，户籍地为北京市丰台区；因涉嫌犯诈骗罪、强迫交易罪，于2018年7月25日被羁押，同年8月31日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人贾长兴，北京市开创律师事务所律师。辩护人刘添实，北京市大正-国都律师事务所律师。被告人杨树宝，男，1981年5月6日出生于黑龙江省安达市，汉族，初中文化，无业，户籍地为黑龙江省安达市；因涉嫌犯诈骗罪、强迫交易罪，于2018年7月25日被羁押，因涉嫌犯非法拘禁罪，于同年8月31日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人白望金，北京谦冲律师事务所律师。被告人赵迪，男，1982年9月14日出生于北京市，汉族，初中文化，无业，户籍地为北京市丰台区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月24日至2018年11月30日被北京市公安局朝阳分局羁押38日；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月3日被北京市公安局丰台分局羁押，同年8月16日被取保候审，经本院决定，于2020年7月9日被逮捕，同日被取保候审。辩护人刘宁宁，北京驰坚律师事务所律师。被告人邹明星，女，1990年7月7日出生于黑龙江省安达市，汉族，初中文化，无业，户籍地为黑龙江省安达市；因涉嫌犯诈骗罪、强迫交易罪，于2018年7月25日被羁押，同年8月31日被取保候审，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月13日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人金陆，北京市海拓律师事务所律师。辩护人陈阳，北京市大正-国都律师事务所律师。被告人谭洋，男，1988年4月29日出生于黑龙江省鸡西市，汉族，中专文化，户籍地为黑龙江省鸡西市城子河区；因殴打他人，于2016年1月17日被北京市公安局通州分局行政拘留五日；因寻衅滋事，于2016年10月1日被北京市公安局丰台分局行政拘留十日；因本案于2017年12月20日至21日被先行羁押2日；因涉嫌犯诈骗罪、强迫交易罪，于2018年7月25日被羁押，因涉嫌犯非法拘禁罪，于同年8月31日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人尚卫，北京市民博律师事务所律师。被告人林柏，男，1991年11月10日出生于吉林省舒兰市，汉族，初中文化，农民，户籍地为吉林省舒兰市；因吸食毒品，于2016年7月27日被北京市公安局丰台分局行政拘留十日；因本案于2017年12月20日至21日被先行羁押2日；因涉嫌犯强迫交易罪，于2018年7月25日被羁押，因涉嫌犯非法拘禁罪，于同年8月31日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人包树良，北京科仪律师事务所律师。被告人关宝山，男，1989年6月17日出生于黑龙江省鸡西市，汉族，初中文化，无业，户籍地为黑龙江省鸡西市城子河区；因本案于2017年12月20日至21日被先行羁押2日；因涉嫌犯非法拘禁罪，于2018年10月24日被羁押，同年11月30日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人康艾丽，北京市慧海天合律师事务所律师。被告人孔令全，男，1967年11月9日出生于吉林省吉林市，汉族，初中文化，无业，户籍地为吉林省吉林市昌邑区；因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月10日被羁押，同年8月31日被取保候审，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月7日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人田宇，北京市民博律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检一部刑诉〔2019〕927号起诉书、京丰检一部刑追诉〔2019〕21号追加起诉决定书、京丰检一部刑变诉〔2020〕4号变更起诉决定书指控被告人马健、杨树宝、赵迪、邹明星、谭洋、林柏、关宝山、孔令全犯敲诈勒索罪，指控被告人赵迪犯诈骗罪，于2019年8月9日向本院提起公诉，于2019年12月30日向本院追加起诉，于2020年5月14日向本院提起变更起诉。本院依法组成合议庭，因本案涉及个人隐私，依法部分不公开开庭进行了审理。北京市丰台区人民检察院指派检察员杨媛媛，检察官助理田海人、常皓出庭支持公诉，被告人马健及其辩护人刘添实、贾长兴，被告人杨树宝及其辩护人白望金，被告人赵迪及其辩护人刘宁宁，被告人邹明星及其辩护人金陆、陈阳，被告人谭洋及其辩护人尚卫，被告人林柏及其辩护人包树良，被告人关宝山及其辩护人康艾丽，被告人孔令全及其辩护人田宇，被害人于某1，被害人孟某1及诉讼代理人北京市康达律师事务所律师刘皓、张继明，被害人杜某1的诉讼代理人北京市富润律师事务所律师石飞均到庭参加诉讼。本案审理期间，退回补充侦查二次，现已审理终结。北京市丰台区人民检察院京丰检一部刑诉〔2019〕927号起诉书、京丰检一部刑变诉〔2020〕4号变更起诉决定书指控：2017年间，被告人马健纠集杨树宝、邹明星、赵迪、谭洋、林柏、关宝山、孔令全、张某1、白峰赫、王某1等人，在北京市丰台区城南大道C座1113号等地，假借民间借贷之名，与被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”等相关协议，以非法拘禁、组织人员上门滋扰讨债、威胁、恐吓等方式强迫他人偿付高额虚增债务，多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。一、2017年2月至2017年底，被告人马健伙同杨树宝、邹明星、赵迪、谭洋、林柏、关宝山、白峰赫、王某1等人在北京市丰台区城南大道C座1113号等地，与被害人孟某1签订“借贷”或者变相“借贷”“抵押”等相关协议，通过虚增借贷金额、借助公证制造虚假给付痕迹、恶意垒高债务及言语威胁等方式，将孟某1父亲孟某2名下位于北京市丰台区横七条44号院4号楼5-101号房屋以非法手段过户到孟某1名下。马健等人迫使孟某1以该房屋作为抵押担保物向程某借款人民币290万元，并从中敲诈获利人民币244.8万元，同年9月该房屋被过户至程某名下；后马健等人欲迫使孟某1将一套回迁房以人民币190万元的价格抵押给顾成吉获利，未果。二、2017年2月至2017年8月间，被告人马健伙同杨树宝、邹明星、赵迪、孔令全等人在北京市丰台区城南大道C座1113号等地，与被害人张某2签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”等相关协议，以收取好处费和让孔令全、张某1冒充银主放款，借助公证制造虚假给付痕迹等方式恶意垒高被害人张某2的债务，后通过安排孔令全、张某1等人上门滋扰讨债、言语威胁等方式要求张某2及家属支付虚高债务，敲诈被害人张某2人民币56万元。三、2017年8月至9月间，被告人马健伙同杨树宝、邹明星、赵迪、谭洋、林柏、关宝山、白峰赫、王某1等人在北京市丰台区城南大道C座1113号等地，与被害人于某1签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”等相关协议，通过制造虚假给付痕迹虚构与被害人于某1的债务关系，后通过组织人员上门滋扰讨债、威胁、恐吓等方式要求于某1及家属支付虚构债务，敲诈被害人于某1人民币60万元。四、2017年10月至2017年12月间，被告人马健伙同杨树宝、邹明星、赵迪、谭洋、林柏、关宝山、白峰赫、王某1等人在北京市丰台区城南大道C座1113房间等地，通过虚增借贷金额、“转单平账”、制造虚假给付痕迹、非法拘禁、言语威胁等方式要求被害人杜某1承担虚高债务，并将杜某1已故爷爷杜孝名下位于北京市丰台区程庄南里13号楼1507房产以非法手段过户到杜某1名下，后马健等人迫使杜某1以该房屋为抵押担保物与李某1签订人民币260万元的借款合同，并从中敲诈获利人民币146.5万元。五、2017年9月至2017年12月间，被告人马健伙同杨树宝、邹明星、赵迪、谭洋、林柏、关宝山、白峰赫等人在北京市丰台区城南大道C座1113号等地，通过毁匿还款证据、“转单平账”、非法拘禁、言语威胁、组织人员上门滋扰讨债等方式要求被害人张某3承担虚高债务，敲诈被害人张某3人民币20万元，另有人民币33.3万元敲诈未果。北京市丰台区人民检察院京丰检一部刑追诉〔2019〕21号追加起诉决定书指控：2018年10月间，被告人赵迪伙同李佳鑫、李进（已判刑）等人在北京市朝阳区建外SOHO18号楼1201室内，虚构万汇齐业公司可以为不符合贷款资质要求的客户进行重新包装并帮助办理贷款的事由，以收取包装费等名义骗取被害人朱某的钱款共计人民币1.2万元。立案后退赔被害人1.2万元。针对起诉的事实，公诉机关向本院提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、鉴定意见、视听资料等相关证据。公诉机关认为被告人马健、杨树宝、赵迪、邹明星、谭洋、林柏、关宝山、孔令全等人系恶势力犯罪团伙，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条的规定，已经构成敲诈勒索罪；同时被告人赵迪的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人马健对指控的事实及罪名均不予认可，辩称起诉书指控其涉嫌的五起犯罪事实均系一般民间借贷行为，其未限制杜某1、张某3的人身自由，二人系自愿在其公司停留。辩护人贾长兴认为起诉书指控被告人马健的犯罪事实不能成立，理由如下：1.马健系基于一般民事纠纷向被害人索要钱款，其不具有非法占有他人财物的主观目的；2.马健与被害人之间的借贷资金往来中现金给付的数额不明；3.现金交易确实存在；4.不能查明借款的实际本金，以及是否存在垒高债务行为；5.马健等人敲诈勒索190万元未遂的事实亦不能成立。辩护人刘添实认为起诉书指控涉嫌犯罪的事实不清、证据不足，理由如下：1.马健不具有非法占有他人财物的主观目的，犯罪手法未查清；2.关于杜某1房产的抵押和过户与马健没有关系；3.五起事实中犯罪数额不清，利用被害人的害怕心理不是事实；4.马健与其他人之间是否存在资金分配情况不明，犯罪数额没有查清；5.本案中孟某1作为被害人的身份不合适。被告人杨树宝辩称其只是马健的司机，平时帮马健做贷款，并未参与犯罪行为。其称只知道张某3和杜某1因为没有还上马健的钱，在马健公司住过，具体情况不清楚，其也没有殴打过杜某1和张某3。辩护人认为：1.杨树宝主观上没有明知的故意，也未从中获利；2.协议并非杨树宝签订的，借款、还款流程并非杨树宝直接完成；3.杨树宝对房产过户的事情并不知情。被告人赵迪对指控的敲诈勒索事实及罪名均未提出异议，但对于追加起诉的诈骗事实，其辩称其不存在实施诈骗行为的主观故意。针对敲诈勒索罪，辩护人认为：1.赵迪如实供述犯罪事实，认罪悔罪态度好；2.赵迪未直接实施威胁、恐吓行为，并非团伙核心成员，系从犯；3.赵迪身体患有严重疾病，不适宜羁押；4.赵迪家庭生活困难，父母均需要其照顾。综上，建议法庭对被告人赵迪减轻处罚，并适用缓刑。针对诈骗罪，辩护人认为：1.被告人赵迪主观上不存在诈骗犯罪故意；2.即使认定被告人赵迪有罪，其具有犯罪情节较轻，已经退赔被害人经济损失并获得谅解等从轻处罚情节。被告人邹明星称马健带其谈过生意，也带其出去要过欠款，但对于起诉书指控其涉嫌犯罪的事实，其辩称自己均不知情，其未参与马健实施的其他行为。辩护人金陆认为：1.邹明星系从犯；2.邹明星未实施“套路贷”行为，指控邹明星参与五起犯罪事实无依据。辩护人陈阳认为：1.邹明星未与他人事先预谋，只是参与了部分讨债行为，系从犯；2.邹明星如实供述犯罪事实；3.邹明星主观恶性不大，系初犯。综上，建议法庭对邹明星从轻处罚。被告人谭洋对指控的事实及罪名均不认可，辩称其只是给马健打工，负责要账，没有参与犯罪行为。其到马健公司上班时孟某1与马健的债务已经结清，其只见过杜某1和张某3，不认识其他被害人。辩护人认为：1.谭洋具有悔罪表现；2.谭洋系从犯；3.谭洋仅应就自己参与的事实部分负法律责任。综上，建议法庭对谭洋从轻、减轻处罚。被告人林柏辩称其只是给马健打工挣工资，没有参与犯罪行为。辩护人认为林柏不构成犯罪，理由为：1.孟某1和于某1的两起事实与林柏无关；2.林柏对马健实施的犯罪行为并不知情，没有实施犯罪行为的主观故意，其只是在马健的安排下看管被害人，也没有具体实施犯罪行为；3.双方具有债权债务关系，不宜认定为犯罪行为。此外辩护人提出即使认定林柏构成犯罪，其也应认定为从犯，应从轻、减轻处罚。被告人关宝山辩称其只认识杜某1和张某3，其跟着马健去要过账，未参与犯罪行为。辩护人认为：1.关宝山不参与马健公司业务，与被害人签订合同时其也不在场，未实施敲诈勒索行为；2.关宝山和其他同案被告人没有实施犯罪行为的意思联络，不具有主观故意；3.关宝山具有坦白情节，到案时无拒捕行为。被告人孔令全对指控的主要事实和罪名不持异议。辩护人认为：1.孔令全系从犯；2.孔令全系初犯，具有坦白情节、悔罪表现；3.孔令全只参与其中一起犯罪事实；4.孔令全并非恶势力犯罪团伙成员。综上，建议法庭对孔令全从轻处罚。经审理查明：一、敲诈勒索事实2017年2月至12月间，被告人马健纠集杨树宝、赵迪、邹明星、谭洋、林柏、关宝山、孔令全、张某1、白峰赫、王某1等人，在北京市丰台区城南大道C座1113号等地，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，与被害人签订“借贷”等相关协议，通过虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹等手段，恶意垒高被害人“债务”，以组织人员上门滋扰讨债、威胁、恐吓、限制人身自由等方式强迫他人偿付钱款，多次实施犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。具体犯罪事实如下：（一）2017年2月至2017年底，被告人马健伙同杨树宝、赵迪、谭洋、林柏、关宝山、白峰赫、王某1等人在北京市丰台区城南大道C座1113号等地，假借民间借贷之名，与被害人孟某1签订“借贷”等相关协议，通过虚增借贷金额、借助公证制造虚假给付痕迹等方式恶意垒高被害人孟某1“债务”。马健等人为非法占有被害人孟某1钱款，采取言语威胁等方式，以非法手段将被害人孟某1父亲孟某2所有的位于北京市丰台区横七条44号院4号楼5-101号房屋过户至孟某1名下，并将该房屋作为抵押担保物向程某借款人民币290万元，马健等人从中敲诈获利人民币244.8万元。同年9月，该房屋被过户至程某名下。后马健等人欲迫使被害人孟某1将一套回迁房以人民币190万元的价格抵押给顾成吉获利，未果。以上事实，有下列证据证明：1.被害人孟某1陈述及辨认笔录，证明2017年2月，我从事的建材生意急需要资金周转，通过几个朋友介绍到成寿寺方城国际写字楼里一个贷款公司借款，工作人员审核我的资质后，将我介绍到宋家庄扑满山一个写字楼里的贷款公司，后该公司又找来一名叫高某的男子带我去办理贷款，高某带我到角门七克拉小区找到马健，马健审核后称可以帮我联系贷款，但要先给高某和他们公司的员工“阿豪”介绍费，如果我没钱他可以垫付，我同意后与马健签了一个5万元借款合同，马健给我名下工行借记卡转入5万元，我取出来分别给了高某3万元，给了“阿豪”２万元。两天后，马健给我介绍了一名叫薄万江的男子，薄万江确定我拿的房本没有在别处抵押之后，“阿豪”和薄万江就带我到了方正公证处签订了一份40万元的借款合同（合同上写明的利息是月息2%），并在公证处进行了公证，借款期限一个月，但我和薄万江私下商定的是月息25%的利息，也就是说我借40万元，一个月到期之后，我要还10万元的利息，并且这10万元的利息还要提前扣除，随后薄万江带我到了公证处旁边的一个工商银行，他直接给我的工商银行的卡内转账40万元，然后薄万江让我取现13.8万元，其中10万元是需要提前扣的利息，3.8万元是给之前几家贷款公司的好处费，我又给了“阿豪”５万元好处费。后来高某把我带到了他的灰色的现代车里，让我再给他好处费并对我威逼恐吓，我迫于压力就给了高某8万元，给了第二家贷款公司一名女子3.5万元，又向马健还款5万元，最后仅剩下4.7万元。后来薄万江给我打电话说，让我每周一必须还2.5万元，他说这是还40万元的本金，这样我还了两周一共5万元。到了第三周，薄万江又给我打电话说之前还的5万元只是利息，还得再还他40万元的本金。我就赶紧给马健打电话，马健说这钱必须要还，否则利滚利更还不起了，我当时骑虎难下，马健说他帮我还薄万江利息和40万元本金，一次性帮我解决这件事。马健给了我5万元，告诉我2.5万元用于还给薄万江，另外2.5万元给杨树宝，算作好处费。3月17日，马健给了我42.5万元，2.5万元是还薄万江的利息，40万元是还薄万江的本金。薄万江收到钱后把我之前押给他的房本等证件都给了马健，并说我和他的账清了。此后，从五六月份开始，马健多次让人向我的银行卡大额转账，几笔大额的转账我记得清，好多笔数额不大的我已经记不住了。我问过马健为什么这样做，他让我别多问，听他的就行了。我记得有590万元，分4次，最多的一次一笔转了290万元，马健立即让我转到另一个账户，还有3次每笔转了100万元，每次钱转到我卡里后马健让我立刻转给赵迪的账户，赵迪又将这笔钱转走，转到谁的卡里我不清楚。后又有100万元转入我的账号，他再让我转给赵迪，赵迪再转给别人，共进行过3次。后来马健说手头紧让我还钱，并称如果还不上钱，只能将我父亲名下的房子过户到我的名下，然后再抵押贷款。这样不仅能还上他的钱，还能剩下五六十万元。之后马健就找人帮我办理房屋过户手续，还找了一个人冒充我父亲。马健让赵迪带我找到一个叫“白迪”的男子，说他是专门办理房产过户的。办理过户时在场的人有马健、赵迪、杨树宝、“白迪”、王某1，以及“白迪”公司四五名员工，还有一个专门办理过户手续的“白迪”的朋友，冒充我父亲的人好像是“白迪”或杨树宝找来的。过完户两天后，马健和程某带我到七克拉下面的柴米油盐饭馆商量房屋抵押的事，说房屋可以抵押290万元，月息3%，期限半年，当时在场的还有马健公司的谭洋、林柏、关宝山等人，抵押价格是马健和程某商量的价格，我不清楚，马健只让我签字。随后马健、程某和我到工商银行，程某给我的工商银行卡转了290万元。我收到这290万元之后，马健让我分两次转出去了，一笔60万元，一笔130万元人民币，一共转走了190万元人民币。之后马健又带我到木樨园卖手机的商场（木樨园桥东南角的大楼二层）地下一层的一家商户找了一个人，用他的pos机从我的银行卡刷走了99.993万元，然后那个人给了马健100万元现金，马健将现金全部给了“白迪”，房屋抵押的290万元马健没给我一分钱。当时我户口在东城区侯庄17号，马上要拆迁，名下有房子的不给分房，我把这个情况告诉马健了，马健说给我想办法，让我等信儿，后来马健说让我先把房过户到程某名下，等拆迁完再把房过户回我名下。程某说他不要房子只要钱，我就相信了。签房屋买卖合同是因为程某说怕我290万元到期还不了，如果我还不了钱用房抵290万元。我对程某说过把房子过户到他名下，等拆迁完再把房过户回我名下，程某说他不要房子只要钱，还说在帮我。签完290万元的合同之后，我已经被马健、赵迪等人在思想意识上完全控制了，我身不由己，就是过户给程某那段期间，马健威胁我，而且还说要祸害我父母。后来马健又让我将拆迁分给我的房子抵押，贷出钱还他的账。2017年8月20日前后，马健带我找到一个叫顾成吉的男子，让我和他签了一个借款190万元的协议，并在上面注明如果我到期不能还款就将我的拆迁补偿房给顾成吉。后顾成吉给我的银行卡转了70万元，马健又让我将这笔钱转给了他，我一分钱都没拿到，但马健又说这70万元只够给好处费的，连借他的钱都不够还的。之后，我借的程某的290万元也到期了，但是我没钱还程某，所以程某就要将我已经过户给他的房子收走，实在瞒不住家人了，我就跟家人说了，我父亲了解情况后就报警了。在向马健借款过程中，他说了一大堆跟我套近乎的话，马健还多次对我说：“以后你必须听我的，否则我找个山把你埋了”，我非常害怕，而且看见马健手下有一大帮人，又高又壮还有纹身，像黑社会的，担心真的会有危险，所以后来对马健言听计从。经其辨认指出，马健就是为孟某1联系贷款，随孟某1至丰台房地产交易中心办理房屋过户手续，并用言语威胁其的男子。赵迪就是向其账户转账300万元，并介绍白迪为其办理房屋过户手续的男子；白峰赫就是名叫“白迪”的男子，该男子找人冒充孟某1父亲帮孟某1办理房屋过户，并且收取好处费100万元。王某1就是和“白迪”一起的人。谭洋、林柏、杨树宝就是和马健一起的人。2.证人孟某2（孟某1之父）证言，证明2018年3月11日13时许，有两名陌生男子到我家让我腾房，并说孟某1已经将房屋卖给他们了。后我才得知孟某1已于2017年8月将我名下的房屋卖给了一名叫程某的男子，期间我多次找孟某1想让他当面和我说清楚情况，但是我找不到儿子。2018年3月25日晚上，孟某1回家后和我说他伪造了房产证及户口本将我的房屋过户交易。孟某1说他将户口本和房产证伪造后拿着真的户口本及房产证，通过朋友找到住建委一个工作人员，并雇佣了一个和我长像相似的人，模仿我的笔迹伪造了一份赠与协议，后在丰台住建委将我的房屋过户。3.证人程某证言，证明2017年六七月份我为了给孩子上户口准备买房时，通过朋友介绍认识了马健。当时马健去我哥们的公司直接找到我，问我是不是给孩子上户口，着急买房子，他说认识一个要卖房的人，我说是。之后过了二十多天他就给我约了名叫孟某1的男子在横七条的房子见面，我们见面后马健就走了，我就和孟某1一起谈房子价钱的事。我和孟某1谈了两三次后，确定290万元购房，当时孟某1说急着分房，必须把房子卖掉，才能分到房，所以才便宜卖掉。说好之后我和翁某、孟某1三人一起到马家堡工商支行，给孟某1转账290万元。一个月之后，我、孟某1、还一个叫阿迪的男子一起到丰台房屋交易大厅去过户。过户后孟某1给我写了腾退书，承诺我半年后房子里边的所有物品全部都可以自行处理。我于2018年3月11日到北京丰台区横7条44号院4号楼5门101收房，发现房中住着一男一女，对方自称孟某1的父母，我与对方沟通后得知孟某1并未向其父母告知自己将房屋卖掉的事实，且孟某1的父亲还说自己有房本，房屋的产权是他的，由于对方不肯腾房，我就报警了。房屋的产权在我名下，在住建委及房管局都能查到。我给孟某1购房款290万元，房子过户费用大约四五万元。我的购房款是我从翁某手里借了290万元，三分利息。当时翁某转账给我，我就给了她9万元现金。50天之后，我把房子抵押给了诺亚融易通（芜湖）小额贷款有限公司，还清了翁某的钱，再之后我每月还诺亚2.75万元。现在房子我委托我爱我家房屋中介出租，每月5000元。4.证人翁某证言，证明我和程某也是在融汇众起网络有限公司上班时认识的，程某应该也是放款的。2017年，程某向我借过290万元，他说自己买房用，我就借给他了，后来他把钱还给我了。我一共见过三次孟某1。第一次见他的具体时间和地点我不记得了，当时程某向我借钱买房子，但程某没有抵押物品，他就开车带着我去找到孟某1，孟某1是房子的卖家，我和孟某1签了一份房屋抵押合同，之后我给孟某1转了290万元，过了一会我忘记是谁又把290万元给我转回来了，然后我又把这290万元转给了程某，程某给我打了借条。第二次见孟某1是几天后，程某约好了时间，他开车带着我到丰台区房产过户大厅的公证处，我和孟某1在上一次签的抵押合同的公证上签字。第三次是过了大约二十天左右，还是程某开车带着我去了丰台区房产过户大厅，我和孟某1办了解除之前抵押的合同。程某向我借钱，但与孟某1签抵押合同的事情是程某让我这么做的，因为当时程某和我说他和孟某1已经谈好房屋买卖的事情了，我当时这么做就为了挣这290万元的利息。我转的290万是我和我妈翁金娥和我妹妹吴采红三个人凑的。程某还给我钱了，当时程某说他用光大银行的卡还钱，就让我办了一张光大银行的卡，他是转账给我的，这个事情我挣了9万块钱的利息。我和马健是2017年夏天我在劲松的融汇众起网络有限公司上班时认识的，当时马健经常去我们公司找老板赵祥，慢慢我们就熟悉了。马健说他是放款的，但我没去过他的公司。2017年他向我连续借了三次钱，一共三百二十万。马健说朋友李蕊和杜某1要用钱，向我借钱并答应给我一些好处费，这样我借给马健270万元。其中140万是李蕊用，130万是杜某1用。我直接转到李蕊和杜某1的账户，没有转到马健名下。程某也和我说过马健要用钱，我给马健转过50万元。程某和马健是什么关系我不清楚。5.证人张某4证言，证明我和马健是2015年通过朋友认识的，他是做小额贷的。后来马健多次向我借钱，大概几万元到几十万元不等，马健还钱也痛快，基本都能给我每月1.5%的利息，起初的时候每次管我借钱都是见面借，后来熟悉了之后就直接打电话借了。2017年7月4号，马健给我打电话说让我帮忙“过一下水”，马健和我说过“过水”的意思，应该就是在银行流水上显示出债务的情况。后来我们一起去的我家附近的工商银行操作的，我看了我银行的转账记录，我先是给一名叫赵迪的人转了100万元，然后马健就开始打电话操作，过了十来分钟又把那笔钱给我转了回来，我印象中是马健最后叫人把这100万元转回我前妻魏某1的账户上了，但是具体的真记不清楚了，等这100万到我账户上之后我又转给赵迪，之后马健打电话操控又转了一圈回到我账户了，这样的操作一共来回三次，最后100万回到我的账户上了。我转给赵迪是300万元，但实际只转了100万，因为是来回转了三次，并且这100万元最后还回到了我的账户上，中间转给谁了我不清楚，我转给赵迪之后都是马健打电话操作的，之后转回到我账户上的时候或者魏某1账户的时候，才是我操作的。我不认识赵迪，是马健给我的卡号让我转的。我也不认识孟某1。我不知道这么做的目的，马健让我帮忙转的，并且转出去之后都是马健操作的。马健没有和我说转账的目的，因为当天那100万就回到我账户上了，我就是帮个忙，所以我就没多问。6.证人魏某1（系张某4前妻）证言，证明我和马健是朋友关系，我和马健有过经济上的往来，我和马健的财务往来，都是张某4让我转的，其实主要就是张某4和马健之间的财务往来，我家的钱基本都我拿着，所以有时候是张扬让我给马健转账。我不认识孟某1，我不知道孟某1曾给我的银行账户内转账100万元这个事情。7.证人高某证言，证明我不认识马健，“阿豪”是我放贷的同行，“阿豪”以前欠我钱，他还我钱时让别人通过支付宝转账，是谁转的我不知道，转多少记不清，对方没见过面，转完告诉他我收到了。我的银行账户别人没借用过，我也不认识孟某1。8.证人常某证言，证明2017年7月份前后，有一名叫“阿东”的男子给我打电话说有一笔“过桥”的借款（意思是给别人垫资），要用一个月，问我能不能借款，当时说月息几个点我记不清了，我当时同意借款了。过了两三天“阿东”给我打电话约见面借款，当时见面时有“阿东”、马健及其带的四五名男子，还有孟某1，马健和我谈的借款条件，我们谈好一个月还款，孟某1和我签的借款协议，大概内容是孟某1向我借款58万元整，我就通过建设银行手机银行把钱转给孟某1了（一笔50万元、一笔8万元），快到一个月时孟某1把本金和利息都还给我了，但我记不清孟某1是通过现金还是转账还的钱了，也记不清具体本金加利息一共还给我多少钱了，我和马健就见过一次面。9.证人王某2证言，证明我现在在众信嘉禾公司做车辆抵押手续，不是小额贷款公司，是正经的车辆抵押公司。我认识王文忠，我们是朋友关系。王文忠是江西人，具体哪的不太清楚。王文忠现在没有在北京，得有一两年没在北京了，我跟他好长时间没见过了，好像是他媳妇生孩子他去老家照顾了。我不知道王文忠之前在北京哪里住，我没去过他住的地方。我不知道给王文忠转账30万元的事，我跟他是朋友，他跟我借的银行卡，问我别的银行有没有卡，我开个网银，转账用。我记得最少得给王文忠五六张银行卡，现在银行卡还在他手里，我还没要过来。我不认识马健。10.证人王某1证言及辨认笔录，证明2017年10月或11月的一天中午，白峰赫给我打电话让我去方仕通手机市场找他一趟，我找到了白峰赫，当时赵迪、马健的司机、马健、马健公司里的两个男子也在，还有一个我不认识的男子也在，我们一起到市场二层电梯正对着的那个手机摊位，马健的司机跟着我不认识的男子去这个摊位里面刷的银行卡，手机店男老板就从摊位里面拿出一个大纸箱子，里面都是成捆100元人民币，男老板说是100万元，马健让我抱着装钱的纸箱子下了楼，然后我把装钱的箱子放在了白峰赫开的车里了,之后白峰赫开着车拉着我走了，白峰赫没有给我好处。经其辨认指出，孟某1就是跟着摊位老板去刷卡的男子，杨树宝是马健的司机，谭洋是和马健在一起的男子。11.公安机关出具的扣押决定书、扣押清单，证明公安机关依法扣押孟某1提交的纸质户口本及房产证各1本。12.北京中融安全印务公司检测结果，证明经鉴定证号为京房权证丰私成字第XXXX号的“房屋所有权证”不是北京中融安全印务公司承印的产品，是伪造的产品。13.北京市公安局人口管理基层工作总队出具的鉴定，证明公安机关提供的编号为00815290的《居民户口薄》外皮、内芯及派出所户口专用章均系伪造。14.不动产登记申请书、不动产赠与合同、税收完税证明、房产证（以上均为复印件），证明孟某1于2017年8月10日提出申请将登记在孟某2名下的涉案房屋转移登记至自己名下。15.存量房屋买卖合同、税收完税证明、房产证（以上均为复印件），证明2017年9月11日孟某1与程某签订房屋买卖合同交易涉案房屋情况。16.不动产登记申请书复印件、主债权及不动产抵押登记合同复印件，证明程某于2017年9月21日申请将涉案房屋设立抵押登记，抵押权人为诺亚融易通（芜湖）小额贷款有限公司。17.北京京评价格评估有限公司价格鉴定报告书，证明北京市丰台区横七条44号院5门101号房屋市场价格为人民币386.6万元。18.银行卡交易明细，证明2017年3月6日孟某1以网转的方式向薄万江尾号是7331的账号转账2.55万元；2017年3月12日，孟某1以转账的方式向薄万江尾号是7331的账号转账2.5万元；2017年8月17日程某通过银行柜台汇款的方式往孟某1账户中汇款290万元。19.银行卡交易明细、瑞华会计师事务所专项审核报告，证明相关资金流转情况。20.北京市方正公证处出具的公证文书，证明（1）孟某1与薄万江的借款合同，公证内容为孟某1向薄万江借款人民币40万元整，期限为2个月，自2017年2月20日至2017年4月20日，月利率是2%，日息是月利率除以30，签订日期是2017年2月20日；（2）孟某1与马健的借款合同，公证内容为孟某1向马健借款金额人民币114万元，期限是12天，自2017年3月20日至2017年3月31日，月利率是1%，日息是月利率除以30，签订日期2017年3月20日；（3）孟某1与赵迪的借款合同，公证内容为孟某1向赵迪借款金额人民币300万元，期限是7天，自2017年7月4日至2017年7月10日，月利率是2%，日息是月利率除以30，签订日期是2017年7月4日；（4）孟某1与常某的借款合同，公证内容为孟某1向常某借款金额人民币58万元，期限1个月，自2017年7月24日至2017年8月23日，月利率是2%，日息是月利率除以30，签订日期是2017年7月24日。21.公安机关出具的110接处警记录，证明（1）2018年3月11日，机主为程涛的男子因横七条44号院4-5-101的购房纠纷报警；（2）3月13日程某因房屋纠纷报警；（3）3月14日闫瑞英因购房纠纷两次报警；3月21日闫瑞英因涉案房屋有人闹事报警；（4）3月27日孟岩报警称其母亲在涉案房屋被打；（5）3月27日，一女子报在横七条44号院4-5-101，因房屋问题，有人拆其家门。22.刑事判决书，证明孟某1因犯盗窃罪被判处刑罚的情况。23.被告人赵迪供述及辨认笔录，证明我不是马健公司的员工，他也不给我开工资。我就是给马健介绍客户，从中赚点好处费。2017年初，我和马健一块吃饭的时候，他对我说最近接了一个客户，欠他40万元，可以“做做”，这个人就是孟某1。过了几个月，马健把我叫到城南大道C座1113室，说孟某1已经欠他130万元了，让我带着孟某1找别人平欠马健的这笔账，130万元的债务应该是马健给他做的，要不然不可能变那么高，马健和我说的“做做”，意思是让我找个人把债权转让出去，这样马健可以从中赚取差价。但我没有找到可以平账的人。马健就决定自己平自己的账，他让我带着孟某1去工商银行马家堡支行，由马健的大哥转给我100万元，我转给孟某1，孟某1转给马健，马健再转回给他大哥，他大哥再转给我，我再转给孟某1，这样循环转了3次。马健和我说这么做的原因是要给孟某1的债务做高点，假装让我用300万元平掉孟某1欠马健的130万元，形成孟某1欠我300万元的假象。具体这笔债务怎么加上来的我不清楚，但马健一般的套路都是以要好处费，利息，保证金的形式提高债务。这笔钱肯定也是这么提高的。去银行转账的原因是公证处需要我给孟某1转账的转账凭证，要不然公证处不给公证，所有的过账记录，欠款协议都在马健手里。然后我和杨树宝、孟某1到了西直门的方正公证处，做了公证。公证的内容是孟某1因为工程周转从我这儿借款300万元，公证书我好像还没取，在公证处。做公证才能做实，有资金流水、公证文书、借条，法院就认这些东西，打官司才能赢，这就是他借过我钱的证据。马健后来一直想让孟某1多还他钱，就想把房子转到孟某1名下，进一步抵押出钱来，能从孟某1身上多“切”点。马健就让我给他找一个能过户房的人，我就找了很多人，最后找到白旭。我和马健、“白旭”、孟某1、“大白”，还有程某公司的两个女的在华侨城的肯德基商谈给孟某1房子过户的事情，谈的过程我没有听到，但是最后肯定是谈成了，唯一的分歧就是马健和白旭如何分成。2017年8月份，马健让我带着孟某1去过两次丰台房地产大厅，第一次是去排号把孟某1他爸名下的房子过户到他名下，第二次是去取房本。房屋过户的事是白旭和马健他们具体操作的，我知道房子是孟某1他爸的，房子过户肯定是通过非法的手段，因为去丰台房地产大厅办过户的时候孟某1他爸不在场，如果要把房子合法过户必须要他爸在场才行。房子过户之后，马健找到程某，想把孟某1的房子抵押给他。程某当时想把户口迁到北京，就同意了。2017年8月中旬，马健再次给孟某1过账，马健找了一个叫翁某的，给孟某1的工行卡转了290万元，孟某1又把钱转给了我的工商卡，我立刻转回给了翁某。给孟某1过账为了制造孟某1借款290万元的凭证，增加他的债务。过账290万元当天，程某和孟某1到丰台房地产大厅办了房屋抵押手续，程某给孟某1转了抵押款，马健将这笔抵押款给了“白旭”100万元，算是过户的好处费，剩下的钱都被马健拿走了。给“白旭”的100万元是从木樨园桥方仕通国际黄金珠宝城南门进，走扶梯上二楼右侧斜对角有个商铺用POS机刷出来的。当时在场的人有我、程某、翁某、孟某1、马健、杨树宝、谭洋、关宝山、林柏、“白旭”。后来，马健听说孟某1有一套回迁房，马健想把这套房子想办法弄到自己手里，就找到了顾成吉，想把孟某1这套房子抵押给顾成吉。我还劝过马健说别太过分了，给孟某1留条活路，但是他不听。马健是到圣瑞华歌厅找顾成吉谈的，具体谈的什么我不知道，他们都是私下聊的。孟某1与顾成吉好像签了一份160万元的借款合同，顾成吉给孟某1转的钱都给马健了，具体多少钱我不知道。马健答应给我他获利的百分之二十，但我在这个过程中没有获利，钱都被马健他们拿走了。另外，我在马健这里以给他人办理贷款的名义一共获利10万元左右。获利方式都是以要好处费，利息，保证金的形式提高债务，对方还钱后马健给我们分钱。经其辨认指出，白峰赫就是为孟某1办理房产过户的人。上述证据，经当庭质证，证据间相互印证部分能够证明本院审理查明的事实，本院予以确认。（二）2017年2月至2017年8月间，被告人马健伙同杨树宝、邹明星、赵迪、孔令全、张某1等人在北京市丰台区城南大道C座1113号等地，与被害人张某2签订“借贷”等相关协议，以收取好处费，安排孔令全、张某1冒充债主放款，借助公证制造虚假给付痕迹等方式恶意垒高被害人张某2的债务，后通过安排孔令全、张某1等人上门滋扰讨债、言语威胁等方式要求张某2及家属支付钱款，敲诈被害人张某2人民币56万元。以上事实，有下列证据证明：1.被害人张某2陈述及辨认笔录，证明我找马健借钱被骗的事情，2017年2月中旬的时候，我因为要还之前的一笔137万元的贷款，之前帮我联系解套资金过桥一个女的给我打电话说给我介绍一名叫赵迪的男子，后来我通过赵迪认识了马健，2月中旬，赵迪带我在马家堡一个歌厅见面，了解给我解套137万元欠款的事儿。过了一两天，赵迪和我联系说马健想见我谈谈。2月底，赵迪带着我在七克拉小区与马健见面，当天马健跟我说了一个方案：“因为我名下有一个北京机动车指标，马健想出钱让我用这个指标买一辆车，再买一外地牌照的机动车，然后马健通过自己的关系帮我把我名下的这两台车分别进行抵押贷款（每台车分别进行两次抵押贷款，一次是抵押手续贷款，另一次是抵押车辆贷款，其中北京牌照的车辆将车抵押给马健使用，原京牌名下车辆还给我朋友）。马健说两辆车每台60万元左右，每台车分别能通过这个方式抵押出八九十万元，因为我名下有车，再找人办大额信用卡，这样我能拿到一百多万元贷款，然后马健再跟上一家讲讲价格少还点，这样137万元就能还清了。”当时我名下京牌指标车正借给我一朋友使用，我的这一朋友还支付我了5000元人民币。如果我把这车牌要回去自己使用，我需退还我朋友这笔5000元好处费。因为我当时手里没有钱，马健得知后跟我说他来想办法给我钱，然后我把钱退给我朋友。我起初说自己仅需要5000元人民币即可。但马健说5000元数额小，不方便公司走账。于是他提出借我1.5万元，签5万元借款协议。我当时对签订的5万元借款提出异议，马健说这是公司出账的手续流程，不然没法把钱拿出来借我，我没想便同意并签订了这份协议。随后马健用他的账号给我账号转了5万元人民币，因为当时我们商定的是借给我1.5万元，马健说要把多出的3.5万元从银行提现还给他本人。因为附近没有银行，取现不方便，我提出要通过银行卡转账方式把3.5万元转回马健账号，马健当时拒绝并称让我转账给赵迪。随后我在七克拉这里通过手机银行便将3.5万元转入赵迪账户了。然后马健让我等消息，他们去设计方案找钱。2017年3月4日前后，我家里人已经想办法将我之前欠下的137万元债务还清。还完这笔贷款后，马健和赵迪主动找到我，说他那边也为我弄到钱了。马健说这事不能白忙活，得给赵迪2万元好处费，同时他找来的钱原本要借我，现在我不需要了，他还要还利息。马健说算上最开始给我的1.5万元借款和给赵迪的好处费，以及他弄来的这笔钱的成本利息等，我总共需要还他12万元。因为之前我签了一份5万元欠款，剩下来的7万元欠款不着急签合同，等我最近有钱了再说。5月前后，我还没还马健欠款，马健找到我说让我把之前的7万元欠条补上，我当时听后也没反对，当时我们在七克拉小区内签的7万元欠款协议（没写具体期限，利息，债权人信息）。签完没多久我就离开了。6月初，因为我还是没钱还欠款，马健开了一辆白色宝马5系在角门东地铁站旁边的星巴克门口找到我。当时我在副驾驶，他说因为我欠他的钱拖太长时间了，如果换做借给别人也得挣了不少钱了，他说他很照顾我，希望我明白这份情谊，怎么着也得再加点利息，不能白借。我听后问他具体还要再多还多少钱，他说总共还20来万人民币就行了（算上我之前的12万）。我同意后，他递给我一份协议（当时协议金额是用这20多万减掉12万剩余的金额），跟我说为了帮我省公证程序，需要照个像做记录。马健从车里拿出一捆钱（10多万元），他让我拿着钱和借条照相，随后让我把钱留在车内，合同签了一份并留给他，之后我就离开了。后来马健让我赶紧还钱，6月中旬我在七克拉底商柴米油盐见到马健、赵迪、杨树宝，当天我通过微信给赵迪的微信转了2笔2万元。我在一周内又向马健银行卡转了11.5万元，还剩10多万元未归还，期间我管他要还款字据，马健没同意说最后一起处理。7月初，马健电话说着急让我还剩下那笔10多万元，因为已经又过了一个月，得再加点钱，让我还15万元，我实在是没钱了，他说等不了，他说自己着急用钱，帮我找一个靠谱的大哥，也不会坑我的，让那个大哥先替我还马健的钱，到时候我再还大哥钱就行。我当时就有些不愿意，杨树宝就找我聊说不赶紧这么办还马健的钱，就去我家里住，还有知道我姑娘上幼儿园，知道我弟还在上学，意思就是拿我家人来要挟我，我就同意与孔令全签借款合同了。杨树宝威胁我时，马健、杨树宝、邹明星、赵迪都在现场，后来杨树宝还跟我说现在这个社会花点钱就可以找人走路就能卸下我胳膊、腿，还说知道我女儿、我弟的学校地址。说这些话的时候，赵迪应该都听见了，他离我们俩也就二三米远。7月中旬，马健、杨树宝、赵迪和孔令全开车来我家找我，带我到附近的工商银行，杨树宝介绍孔令全说孔令全是他的一个大哥，孔令全愿意帮忙把我欠的15万元债务还给马健，我同意后，杨树宝和赵迪跟我说让我签一份借款35万元的协议，然后当日孔令全给我银行账户转了31万元人民币，杨树宝给我递过来4万元现金，杨树宝和赵迪接着跟我说，只能让我拿15万元把钱还给马健，剩下的4万元现金和账户上剩余的16万元需要退还给孔令全，他们说这是流程，多出来的是利息、下户费、保证金，保证金的意思就是我要是按期还钱就不用还这么多钱，要是没有按期这钱就要扣下。我同意后将卡内还剩下的16万元转给了赵迪账户（马健、杨树宝、赵迪和孔令全商定好并口头要求我转给赵迪账号），将4万元现金给了杨树宝。然后我们就各自离开了。这之后，赵迪、杨树宝、孔令全向我要中介费（帮我找关系还马健15万元欠款的中介费），后他们三人派赵迪负责管我要中介费。我说我没钱，于是第二天赵迪带我去找张某1，我从张某1那里打了一个12万元的借条，张某1给我账户转了12万元，张某1、赵迪和我说实际我只能拿6万元，剩下6万元让我取现还给张某1，当时我从银行柜台取了4.9万元，ATM机取了4万，共计取现8.9万元，当日我将6万元现金给了张某1，剩下2.9万元现金及剩余的3.1万元转给赵迪银行账号。赵迪又带着我去跟张某1做了公证，公证当天还没出公证处大门，在楼里就碰到杨树宝和孔令全，孔令全说我向别人借钱还做公证，影响了我对他债务的偿还能力，算我违约，还说我是诈骗，让我马上还他钱。因为我不可能马上还他钱，他就拽着我也做了公证。8月初，杨树宝、孔令全、张某1还有一个陌生人到我家找我讨要欠款，我说我没那么多钱，他们说欠孔令全的35万元给30万元就行，剩余的5万元他们去找赵迪要（他们说赵迪拿着中介费跑了）。张某1的12万元一分不少照给，我同意了。大概过了3天，我父亲张某5通过他名下银行账号向孔令全账号转了30万元人民币，通过手机银行向张某1银行账号转账12万元，结清后，我们再也没联系。张某1和赵迪让我签的委托书，意思是让我全权处理我父亲名下的房产。我不想签，赵迪把我叫出KTV，说今天来都来了，不签也借不到钱，借不到钱也得给人家好处费、辛苦费，还不如签了借点钱。然后我就签了。签两份委托书是因为12万元是分两笔转给我的，也签了两份借款合同，所以让我分别签了委托书。委托书上的字都是我签的，没有我父亲签的字，我父亲完全不知道这个情况，而且房产是在我父亲名下，与我没有关系。赵迪他们给做了一个假房产证，在我和孔令全借款后和向张某1借款前，我第一次看到这个假房产证。当时是杨树宝给我打电话的，说大哥（孔令全）要见我，说聊点事，让我到七克拉小区。我在小区门口看见孔令全、杨树宝、赵迪，赵迪拿出假房产证说我在他们这什么抵押、保证都没有，让我把这个假房产证抵押在他们这，说是走个手续，有个保障，因为孔令全也不是真正的金主，他回去向金主有个交代。他们几个都在现场听着，赵迪明白的告诉我就是假房产证，因为我从没有把真的房产证交给他们，我估计是他们拿我之前交给第一家公司的房产证照片做的。经其辨认指出，马健就是以放高利贷为名诈骗其财物的人；孔令全就是马健找来放贷给他的人；赵迪就是将其介绍给马健借高利贷并向其索要好处费的人；张某1就是马健找来放贷给他的人；杨树宝就是马健的手下，对其进行恐吓、向其索要好处费并到其家中要账的人。2.证人张某1证言及辨认笔录，证明2017年七八月的一天，马健带着“阿迪”“宝哥”和一名欠马健钱的男子到我的歌厅唱歌，他们先去了一层的一个包间。过了一会儿，马健和“阿迪”把我叫到另一个包间，马健说和他一起来的那名男子欠马健5万元，要以我的名义借给对方钱，这样马健能多挣点钱，他还说给我5000元好处费。马健说以我的名义借给对方12万元，他还让我和对方说从我这儿借钱以后就不能再从别处借钱了，否则算作违约。之后马健给我7万元现金，我和“阿迪”把钱存到我的银行卡上，在我存款时，马健又向我转账5万元。我回到马健的包间找到对方男子，这时我知道他叫张某2，我问他要不要借钱，他说要借12万元，我按照马健交代的和他说了，马健拿出两三张欠条让张某2签了，具体内容我没有看。签完之后我和“阿迪”、张某2一起去歌厅旁边的银行转钱，我向张某2转账12万元，之后就回歌厅了。到歌厅后，马健让我和“阿迪”、张某2到二环的一个公证处做公证，我们在公证处遇到“宝哥”和姓孔的男子，他们二人就和张某2说话，大概意思是张某2欠姓孔男子的钱，但具体欠多少我不知道。我们做完公证，“阿迪”把公证书拿走了，我们就回去了。到了还款的日子，马健给我打电话让我和“阿迪”去张某2家要钱，我们在张某2家还遇到“宝哥”和姓孔的男子。我们和张某2父亲说还钱的事，还给他看了欠条。第二天，张某2父亲向我银行卡转账12万元，我把钱取出来在歌厅门口交给了马健。经其辨认指出，被告人杨树宝就是“宝哥”，被告人赵迪就是“阿迪”，被告人谭洋、林柏、关宝山是马健公司的人，被告人邹明星是马健的妻子，被告人孔令全是姓孔的男子，被害人张某2是向其借款的男子。3.证人张某5（张某2之父）证言及辨认笔录，证明2018年8月中旬，杨树宝和孔令全，以及张某1和他朋友先后到我家，他们给我看了我儿子和孔令全签的35万元借条复印件，以及我儿子和张某1签的12万元借条复印件，他们要我们马上还钱。这时我才知道我儿子找一个叫马健的男子借过钱，然后马健又找来孔令全、张某1借钱给我儿子。当天，杨树宝威胁说如果不还钱就要在我家住下来，直到还钱为止，还说如果不还钱就到法院告我诈骗。我就和他们商量，最后双方达成协议，我们四天内还孔令全30万元，还张某112万元。他们四个人不是一起来的，杨宝树和孔令全先来，张某1和他朋友后来，他们假装不认识，但我觉得他们是一伙的，他们都是马健找来了。过了几天，我和杨树宝、孔令全一起到角门西地铁站的农业银行，通过柜台向孔令全的农业银行卡转了30万元，对方手写了一张30万元的收条，连同之前我儿子签的借据、收条、借款合同、委托书等都给了我。杨树宝和孔令全走后，我打电话约张某1在草桥地铁站附近的工商银行见面，通过工商银行网银向张某1工商银行卡转账12万元，张某1手写了一张12万元的收条，连同我儿子之前与他签的借据、收条、借款合同、委托书等都给了我。经其辨认指出，杨树宝、张某1、孔令全就是到其家中要账的人。4.证人邓某（北京鑫佳飞旧机动车经纪有限公司经理）证言，证明我在北京旧机动车交易市场经营二手机动车买卖，两三年前，张某2把一辆高尔夫汽车卖给我了。张某2名下有一个汽车指标，他将指标租给我公司使用，我每年给张某25000元。2018年9月份前后，张某2的指标不租给我公司了，因为不足一年租期，张某2就退给我5000元，他把钱打到我中国建设银行账上了。5.银行账户交易记录，瑞华会计师事务所专项审核报告,证明（1）2017年7月26日，孔令全工商银行账号以卡存形式转入31万元。当日，孔令全该账户以跨行汇款的方式，向张某2转入31万元。（2）2017年2月26日张某2收到马健汇款5万元，当日转给赵迪3.5万；同年6月8日张某2分三次转给马健共计11.5万元；同年7月26日张某2收到孔令全转账31万元，同日转给马健15万元，转给赵迪16万元；同年8月4日张某2收到张某1转账7万元，当日现金支取4.99万元，ATM取款2万元，微信消费转账100元；同年8月4日马健分五笔共计5万元支付宝转账给张某1，同年8月5日张某2收到张某1转账5万元，当日ATM取款2万元，转给赵迪3万元。（3）2017年7月26日张某2跨行向马健转账15万元。（4）2017年7月26日，赵迪工商银行账户收到张某2跨行汇款16万元，当日该卡“卡取”方式提取16万元。（5）2017年8月16日张某5转存至孔令全农业银行账户30万元；当天即从该账户现金支取10万元，同时从该卡向杨树宝转入20万元。（6）2017年8月16日张某5转账给张某112万元，当日张某1账户被卡取12万元。6.收条、借据、借款合同，证明（1）张某2于2017年7月26日签署收条，向孔令全借款35万元，其中31万元为转账方式，4万元为现金方式，如有逾期罚息每日为借款总额的千分之五。（2）张某2于2017年8月4日向张某1借款7万元，以转账方式收款，违约金1.4万元，滞纳金每日1400元。（3）张某2于同年8月5日向张某1借款5万元，以转账方式收款，违约金1万元，滞纳金每日1000元。（4）孔令全收到张某5还款30万元，张某1收到张某2还款12万元。7.微信转账记录，证明2017年6月至7月间，被害人张某2与被告人赵迪之间，以及被告人赵迪与被告人马健之间微信转账情况。8.北京市方正公证处出具的公证文书，证明张某2与张某1的借款合同，公证内容为借款人张某2，出借人张某1，签订日期是2017年8月4日，借款金额是12万元，期限是7天，自2017年8月4日至2017年8月11日，月利率是2%，日息是月利率除以30。9.委托书，证明委托人署名为张某5，受托人署名为张某2的委托书中，张某5委托由张某2代为办理张某5名下一处房产的过户、买卖、抵押等相关事宜。10.被告人赵迪供述及辨认笔录，证明2017年初，永顺资本贷款公司的女业务员“姚姚”给我打电话，说张某2在外面欠140万元，想从永顺资本借钱，但永顺资本看不到张某2的收入来源不想借。我就带着张某2跑了一个多月帮他借钱，但也没找到。我就带着张某2去找马健，当时马健也不想借，因为张某2没有能够抵押的东西，张某2说他有一个汽车指标，马健就说他出钱让张某2用指标买辆车，把车抵押给一个地方，再把车的手续抵押给一个地方，这样就有钱了，马健还说能给张某2办大额的银行信用卡透支，当时张某2也同意了。张某2答应新风工程款结完后给我三四万好处费，马健跟张某2说向他要7万元好处费，包括我和马健的好处费，张某2当时也同意，但他没钱，马健让他写了7万元的欠条。后来马健准备给张某2钱让他买车的时候，张某2说他的指标要不回来了，还不同意买车和办信用卡的事，但马健跟他说好处费是要给的，他也同意给好处费的事。过了一个月左右，我向张某2要我的好处费，张某2说没钱，我说那你跟马健商量，他说他刚从马健那里拿了6千元进材料了，他还跟我说他从马健那里借过1万元用于进铁皮了，但他具体给马健打了多少钱的欠条我就不知道了。之后张某2不给我好处费，我就跟马健要，马健说等张某2还钱了再给。后来马健给我打电话说张某2会给我转5万元利息，我问他为什么不直接转给他，马健说如果直接转给他就不是还利息了，就成还马健的本金了。张某2把5万元钱转给我，我又转给了马健，但我忘记是转的支付宝还是银行卡了，之后张某2从马健那里借了多少钱我就不知道了。后来马健就按天向张某2要利息，每天不是2万元就是3万元，之后马健跟我说张某2要给我转利息，张某2给我转过几笔钱，每笔不是1万元就是2万元，我印象中是微信转账，我收到钱就转给马健了，再后来马健就让孔令全冒充银主借给张某2钱平他欠马健的账，孔令全是杨树宝的哥们儿，他是洋桥鑫华丽苑小区的保安，孔令全借给张某2一二十万元，但写了多少钱的欠条我记不清了，欠条在马健那里。孔令全借给张某2的钱肯定是马健出的，孔令全给张某2钱有现金，也有转账。马健让张某2把钱转到我建设银行卡上16万元，这16万元是本金，转给我之后我就把钱转给马健了，马健是否以我和杨树宝的名义要服务费了我记不清了，如果要了这钱也是给马健了，这样张某2就不欠马健的钱了，变成欠孔令全的钱，但实际上还是欠马健的钱。2017年夏天，马健又找了张某1冒充假债主借钱给张某2，用来还欠孔令全的利息。张某1是马健的哥们儿，他是马家堡叶傲轩竹歌厅的经理，后来可能去宋家庄的清华会歌厅工作了。马健让我带着张某2去叶傲轩竹歌厅找张某1，让张某2从张某1那里借了两笔钱，一笔7万元，一笔5万元，两笔钱不是一次性从张某1卡上打到张某2卡上的，马健让张某2把一部分钱都转到我账上，另一部分钱取现，具体当时取了多少钱我记不清了，不管是现金还是转到我账上的钱我都给马健了。张某2把钱转到我账上是因为还利息，不能直接转到银主账上。这笔借款的欠条是12万元，但实际上张某2拿到手的钱不是12万元，通过银行卡转的钱应该是这12万元的利息，取出的现金是还孔令全的钱。张某2从张某1那里借完钱之后，马健让我带着他去西直门方正公证处做公证。公证完出来后，杨树宝和孔令全正好过来见到了我和张某1、张某2。这次碰面是马健和杨树宝提前安排好的，也跟我说了，之所以要安排他们见面是因为张某2向孔令全借钱的时候，双方说好张某2不能再从别人那里再借钱了，并且约定了一个担保金，还写了协议，担保金的数额我记不清了。否则就算张某2违约，他就要把担保金也还给孔令全。安排他们碰面后张某2就违约了，他就要多还钱。双方见面后，孔令全推了张某2一下，说你不是不借钱了吗，你违约了，让张某2把保证金也还了，张某2也同意了，后来我们就走了，公证的手续和欠条最后都给马健了。过了一两天，马健安排孔令全、张某1、杨树宝一起去张某2家里要钱，具体怎么要的我不知道，我听马健说张某2家里人给钱了，把欠孔令全和张某1的钱都要回来了，之后马健分几次给了我45000元左右的好处费，给我钱的时候大概都转到了建设银行卡里。马健还给了杨树宝好处费，马健说给他的和给我的一样多。马健也给了张某1和孔令全好处费，给了多少钱我不知道。经其辨认指出，张某1和孔令全就是冒充银主借钱给张某2的男子。11.被告人孔令全供述，证明2017年7月，杨树宝让我冒充债权人借钱给别人，并答应给我1万元好处费。2017年7月25日杨树宝、马健、“阿迪”，还有其他几个人我不认识，带我到马家堡东路附近的一家农业银行，杨树宝把我的农业银行卡拿走说给我转31万元，我没看见他们怎么转账的。后来“阿迪”、杨树宝、马健还有几个人带我见一个叫张某2的男子，让我跟张某2说我是借给他钱的人，于是当天我就按着杨树宝教我的跟张某2说：“我有钱，我借你35万元。”他让我跟张某2说过利息、保证金和违约金的事。马健拿着我的卡在角门附近的一家工商银行转给张某231万元，并让张某2给我写了欠我35万元的协议，协议就被杨树宝或者“阿迪”拿走了，马健他们还拿出自己带的4万元现金拍照，证明这4万元借给过张某2，但其实张某2根本没拿到这么多钱，至于这4万元的去向我记不清了。我记得协议里有一条是不许张某2再找其他人借钱，否则得赔偿违约金，借款利息非常高，比银行高多了，违约金也很多。几天后，杨树宝和我说去方正公证处把协议公证了，于是我和杨树宝到了方正公证处，张某2已经在那等我们，等我们公证完后出门就遇到张某1和“阿迪”，“阿迪”跟杨树宝说张某2之后又找这名叫张某1的男子借过钱，要向张某2要违约金，后来他们继续在那协商，我和杨树宝就走了，应该是“阿迪”和杨树宝事先商量过在公证处碰头，否则不会那么巧就在门口遇见。上述证据，经当庭质证，证据间相互印证部分能够证明本院审理查明的事实，本院予以确认。（三）2017年8月至9月间，被告人马健伙同杨树宝、邹明星、赵迪、谭洋、林柏、关宝山、白峰赫、王某1等人在北京市丰台区城南大道C座1113号等地，与被害人于某1签订“借贷”等相关协议，通过制造虚假给付痕迹虚构与被害人于某1的“债务”关系，后通过组织人员上门滋扰讨债、威胁、恐吓等方式要求于某1及家属支付钱款，敲诈被害人于某1人民币60万元。1.被害人于某1陈述及辨认笔录，证明2017年8月份，我朋友杨某1让我以我的名义帮他借高利贷，借钱的目的是帮他媳妇儿周晓楠还赌债。杨某1说借钱必须拿房本抵押，他家的房本被他妈锁起来了，他拿不出来，再就是他用和我发生性关系的那个女的事儿威胁我，所以我帮他借钱。2017年8月24日，我从家里偷拿出房本后，在朝阳欢乐谷附近把偷出来的房本和我身份证交给了“大白”，现场有我、“大白”和杨某1，后来“大白”给“白旭”打电话，“白旭”到了后看房本已经在手就电话联系了马健。当天晚上，马健、“白旭”“大白”还有我在马家堡的一个KTV谈借钱的事儿。我问马健，我需要20万元要怎么借款，马健说得借80万元。我问他为什么到手这么少，马健说要扣第一个月的利息、服务费等费用，所以到手只有20万元。第二天上午，我和杨某1一起去了马健城南大道的公司，签的房屋租赁合同、借据、收条、委托书，所有这些文书，都是我签的，涉及我父亲于某2的也都是我签的，我不懂这些合同的内容，也没细看。看着我签这些书面材料的人有马健、赵迪、“白旭”“大白”，赵迪给我拿着这些合同，“白旭”和“大白”在旁边陪马健喝茶。当天马健给我银行卡里转了80万元，转完后他让赵迪、杨树宝还有那名胖男子跟我一起去马家堡的工商银行。他们让我拿身份证办了一个U盾，马健给杨树宝打电话说让我把50万元打到杨树宝卡上，这些钱是扣的利息、服务费、违约金什么的。当时赵迪和那名胖男子也都在现场听着，赵迪一直跟着我，还陪我取了30万元现金，现金都被赵迪拿走了，他说马健还是不放心我，当晚还要再“下户”，看看实际情况是否和我说的一样，我家是否真的有房子，如果属实再把20万元给我，所以他就把这30万元都拿走了，这其中有10万元要给“大白”、白旭他们的服务费，所以我实际到手只能有20万元，当天晚上他们也没到我家“下户”。第二天我就不想借这个钱，我给“大白”打电话，他说让我拿20万元的违约金，我就敷衍他说给他凑，但我也没理他，因为我觉得钱我一分没拿到，没有我什么事儿。后来马健给我打电话说，不借钱也得给20万元违约金，不给就来我家找我父母要。过了没几天，马健和他媳妇儿、赵迪、“大白”“白旭”，还有其他一帮人到我家小区门口堵着我要违约金，马健威胁我说不还钱就弄死我。杨某1知道马健他们要违约金这事儿，他在小区旁躲着报警了，后来听说杨某1被马健打了。马健和赵迪说让赵迪带我去别的公司借20万元还他，后来他们就走了，走后警察来了。之后马健等人到我们家去过五六次，去我家的有马健和他妻子，以及其他几名男子，但赵迪、杨树宝、“大白”“白旭”都没去过，马健说不认识杨树宝，说我打给杨树宝的50万元他不知道是怎么回事儿。他也不认识赵迪，30万元可能是被杨某1、周晓楠带人取走了。马健妻子在我家要钱时与马健一唱一和，一个说硬话，一个说软话。其中有一次马健逼着我父母写了一个60万元的欠条，称还了这60万元所有的事就都一笔勾销。后来我们家报警，马健和他妻子邹明星都被民警叫到派出所。马健在派出所吹胡子瞪眼，说不认识赵迪、杨树宝，不知道钱给谁了，80万元得让我还。派出所说是民事纠纷，让我们自行解决，马健和他妻子还有20多名男子带着我们去吃饭。过了几天，马健和他妻子带着几个人来找我父母将60万元拿走了。经其辨认指出，白峰赫就是“白旭”，赵迪是陪着其取过钱的男子，王某1就是“大白”，马健是向其“放款”的男子，谭洋、杨树宝是随其到北京市丰台区马家堡附近的工商银行取钱的男子。2.证人王某1证言及辨认笔录，证明2017年8月，白峰赫给我打电话说让我去欢乐谷的门口的麦当劳店门口找他，我到麦当劳门口见到白峰赫和两个男孩，以及一个女孩儿，白峰赫说其中一个男孩儿叫于某1，那个小女孩儿叫周晓楠，另一个男孩儿没跟我说叫什么名字。白峰赫跟我说于某1要借钱，让我跟着去找马健借钱。他说于某1赌博输了从周晓楠那里借了十几万元，然后我们去柴米油盐粥店门口找到马健，马健当时问于某1要借多少钱，于某1说要借20万元，之后我们一起去了马健的公司，我和马健的司机，另一个不知道名字的小男孩儿在一层坐着，马健和白峰赫、于某1、周晓楠在楼上谈的事，后来白峰赫先下来了，我和白峰赫就走了，白峰赫在车上跟我说于某1没借成钱。第二天中午白峰赫给我打电话说让我到欢乐谷的麦当劳门口找他，到了麦当劳门口我看到白峰赫和于某1、周晓楠还有那个不知道名字的小男孩都在，白峰赫说还去找马健接着借钱，还说是要借二十万元左右，我那时看到于某1手里拿着一个房本，然后我们去了马健公司，白峰赫在马健公司楼下问了一句拿什么抵押，于某1说拿自己的房本，我们就上了楼。马健和马健的司机还有两个男子在公司，于某1、周晓楠、马健、白峰赫四个人就上楼去谈事了，我们都在一层待着。过了一会儿马健的妻子也来了，她也上了二楼，后来白峰赫就从楼上下来了，马健说让我们先回去，这样我就和白峰赫走了，白峰赫就跟我说了一句估计够呛，也没说谈没谈成，我们两个就走了。我不知道于世珺借成钱没。我真不知道他们这次在楼上怎么谈的。八九月份的一天晚上，白峰赫给我打电话说有人欠马健钱，去找对方要钱，白峰赫说他也去，我就同意了。白峰赫就开车来接的我，赵迪已经在车上了，我们到马健公司见到马健，马健和他的司机，还有两个马健公司的男子带我们去了丰台区的一个小区，到了小区门口的时候我才看到的于某1，才知道是去找于某1要钱的。经其辨认指出，于某1就是找马健借钱的男子，赵迪就是马健的朋友，白峰赫就是约其到麦当劳餐厅的男子。3.证人杨某1证言及辨认笔录，证明我朋友于某1说玩牌输了需要借钱，我联系了“大白”，后我和“大白”“白旭”、我女朋友周晓楠、于某1、还有“大白”带来的一名男子在朝阳区欢乐谷附近的一家麦当劳见面，于某1和“大白”、白旭聊借款的事，我和周晓楠就出去了。他们聊了约半小时后从麦当劳出来，“大白”说到北京市丰台区马家堡附近的歌厅找一个人，我就开车跟着“大白”，到了歌厅之后，“大白”“白旭”、于某1和“大白”带来的男子进到歌厅内，我和周晓楠没有进去，他们聊了有一两个小时，于某1出来后和我说明天有人打电话联系他，今天先回家。当天晚上于某1和我说他约了一名女性朋友和他睡觉，让我帮忙在工地盯着，第二天，于某1和我说叫我去北京市丰台区“龙奥御都”洗浴中心，我没多想就去了，到了之后于某1让我陪一名女子待会儿，因为他要去找大白他们借钱，之后于某1又说让我开车陪他去，我一宿没睡觉就打电话给我女朋友周晓楠，让周晓楠开车陪着于某1去了。当天晚上我又联系于某1在我家楼下见面询问借钱的情况，于某1说借给他钱的人叫马健，马健称借给他80万元，他能到手十几万元，我就跟于某1说你别借了，赶紧把房本拿回来。后来于某1跟我说对方来他们家这边了，我就跟于某1一起去找对方，到了小区门口，我们看见马健、“大白”“白旭”，还有一名白色头发的男子和几名东北男子，马健辱骂于某1说：“你妈X，你什么时候还我钱?”随后马健就踹了于某1一脚。后来我听到马健说让于某1第二天去借钱，如果借不到钱，就上于某1他们家要钱，往于某1他们家门口放花圈，在于某1家门口泼臭豆腐。我听马健这么说就上前跟马健说没法给他钱，因为于某1一分钱都没拿到。马健就用拳头打了我胸口一拳跟我说：“这事跟他妈你有什么关系，没事赶紧滚。”之后警察来了，马健一伙人就走了。11月的时候，于某1告诉我他们家赔了马健60万元。经其辨认指出，马健于2018年8月在北京市丰台区晓月苑一里小区门口威胁事主于某1还钱，并用拳头打其胸口，到于某1家中逼迫于某1母亲还钱。赵迪、林柏、关宝山于2018年8月在北京市丰台区晓月苑一里小区门口为马健壮声势，伙同他人将事主于某1围在中间，恐吓其还钱。白峰赫就是“白旭”，该人曾陪着马健到小区门口要钱。王某1就是“大白”，曾陪着马健在卢沟桥晓月苑1里小区门口前让于某1还钱，并且说不还钱就去于某1家里。4.证人于某3（于某1母亲）证言及辨认笔录，证明2017年8月28日18时许，我的儿子于某1打电话跟我说，找我有事儿。之后我在家小区西门找到于某1，他和我说他被骗了，我问他具体细节，于某1说他的朋友杨某1给他找了一名女子，他和那名女子发生了性关系，之后杨某1让于某1为其女朋友周晓楠借钱还债，如果不借，杨某1就让和于某1发生性关系的女子打电话报警被于某1强奸。之后于某1在借钱时认识马健，向马健借款80万，并将房本给了马健，但是于某1一分钱都没得到，后来于某1不想向马健借钱了，马健让于某1还20万元违约金，于某1没有钱还给马健，只能把此事告诉我。后来我带于某1找朋友寻求帮助，当天于某1接到马健发来的信息称要来家里要钱，接到信息后我就赶紧回家了，回到家发现马健在我家坐着，和马健一起来的还有马健的妻子以及另外两名男子，其中一名男子用手机录像，后来我询问马健借钱的具体细节，马健称于某1赌博，后欠债便找到马健借钱，借了80万，还将房本给马健了，现在让于某1还钱。之后马健又说看我们家条件不好还60万元就行，否则就要收房，把我和我丈夫都轰走，如果我们不配合马健就找人上我们家住着不走，直到把钱还清再走。我没办法，只能答应还马健这60万元，但是我当时没那么多钱，马健就让我写一个还款计划，写完之后马健一伙人就离开我家了。后来马健找来十多名男子一起请我们家人吃过一次饭，吃饭时谈到还款的事情，我们当时特别害怕，之后我就赶紧凑钱还给马健了。于某1虽然给马健写了借据，但没有收到马健的借款，借据上写了借马健80万元，借款当天就被马健拿走了，我儿子用房本做抵押跟马健借款，是在我们不知情的情况下从卧室的衣柜抽屉里偷走了，后来于某1又拿了一个假房本放到原处，房本是我丈夫于某2的名字，于某1说伪造房本是马健给他的。我写的还款计划不是自愿写的，是马健语言威胁我才写的。马健一伙至少到我家去过5次，他们没有殴打我们，只是辱骂我们。经其辨认指出，马健就是在其家中威胁其还钱的男子，谭洋是负责拍照、录像的男子，邹明星是马健媳妇，关宝山是跟着马健一起要账的男子。5.证人于某2（于某1父亲）证言及辨认笔录，证明2017年8月份，马健带着几个人来我们家要账，一起来的还有马健的妻子以及另外两名男子，其中一名男子用手机录像，后我就询问马健于某1向他借钱的具体细节，马健称于某1赌博，之后欠钱还不上了就找他借钱，借完他钱之后于某1又一直还不上。马健说于某1总共向他借了80万，之后马健说看我家的条件不好，还60万就行了。要是不还钱就把我们家里人全轰走，把房子收走，并称如果我们不配合，他就找人上我们家里住着，什么时候还清钱什么时候再走。他还说了不还钱就把于某1带走，什么时候还清钱什么时候再让于某1回家。我听了以后很害怕也没办法，就只能答应还给马健60万，并写了一个还款计划。过了一段时间，马健和他妻子带了10多人请我们家人吃过一次饭，吃饭时谈了还款的事情，当时我们感到特别害怕。之后马健和他妻子又来到家里，我给了他20万元。又过了几天，马健和他妻子又来到家里要我们还钱，马健说没钱就滚蛋要收房。我没办法只能找亲戚借了10万元给了他们，后来他们走了。他们最后一次来家里我就把剩下30万都给马健了。经其辨认指出，马健就是在卢沟桥晓月苑1里11号楼5门301威胁其还钱的男子，谭洋就是在卢沟桥晓月苑1里11号楼5门301负责拍照、录像的男子。6.银行账户记录，瑞华会计师事务所专项审核报告，证明马健转入张某2账户80万元，其中30万元被取现，当日转账至杨树宝账户50万元，杨树宝消费5148.52元，杨树宝转账至马健账户49.5万元。7.委托书，证明委托人署名为于某2的委托书中，于某2委托于某1代为办理其名下房产的过户、买卖、抵押等事宜。8.借据，证明于某1于2017年8月25日因家庭生活需要向马健借款80万元，违约金为16万元，滞纳金为每天8000元，马健于2017年9月4日在该借据上署名称欠款已还清。9.还款计划，证明于某2、于某3出具还款计划替于某1还钱60万元，现已还清对马健的欠款。10.收条，证明马健收到于某2还款60万元。11.学生卡复印件，证明被害人于某1案发时系在校学生。12.被告人赵迪供述及辨认笔录，证明2017年7月份，“大白”和“白旭”两个人带来一个客户，这个客户就是于某1，他们聊了一下借钱的事情，但具体聊的什么我不清楚，之后这个客户就走了。第二天中午于某1又来了，当时公司里有马健、谭洋、杨树宝等人，于某1好像是要借款80万元，马健答应了，然后还签了借款合同，签完之后，马健让我和杨树宝一起跟着这个客户去银行取现，但到了银行后知道银行没有那么多现金，然后客户把其中的50万打给了马健或者杨树宝的账户，剩下30万元取的现金，取出现金后装在一个纸袋里，我把这些现金放在车上拿去交给马健。这样先把钱转给于某1再取出来，银行转账就会留下记录，马健以后就能拿这个记录去向于某1要钱。这些钱是过账用的，为的就是写欠条的时候能多要点。过了四五天，杨树宝让我跟他去的于某1卢沟桥晓月苑的家里拍了一下家里的情况传给马健。过了几天，我和马健、马健媳妇、谭洋、林柏、“大白”“白旭”去张某2家要钱，张某2和他父母亲在家，要钱的事情是马健和他媳妇谈的，具体怎么谈的我没记住，聊了有两个小时我们就走了。又过了几天，我和马健、谭洋、林柏、邹明星、“宝山”、白旭、“大白”去找于某1。我看见马健带着十几个人在小区门口和于某1吵，马健跟于某1说不还钱过不了今天。之后于某1一个哥过来了帮于某1说话，马健用拳推了对方一下。后来我听说有人报警了，我们就都上车走了。经其辨认指出，于某1是其所称的客户，马健是给于某1转账，再让于某1取现金归还的人，谭洋、邹明星、林柏、杨树宝、关宝山是陪着马健和于某1谈借钱问题的人，白峰赫就是“白旭”，王某1就是“大白”。上述证据，经当庭质证，证据间相互印证部分能够证明本院审理查明的事实，本院予以确认。（四）2017年10月至2017年12月间，被告人马健伙同杨树宝、邹明星、赵迪、谭洋、林柏、关宝山、白峰赫、王某1等人在北京市丰台区城南大道C座1113号等地，与被害人杜某1签订“借贷”等相关协议，制造虚假给付痕迹，以言语威胁、非法限制人身自由等方式向被害人杜某1索要“欠款”。后被告人马健等人迫使被害人杜某1配合其以非法手段将已故爷爷杜孝名下房产（北京市丰台区程庄南里13号楼1507）过户至杜某1名下，并以该房屋为抵押担保物与李某1签订人民币260万元的借款合同，从中敲诈获利人民币146.5万元。以上事实，有下列证据证明：1.被害人杜某1陈述及辨认笔录，证明2017年3月，我做二手手机生意赔了4000元左右，我就通过一个手机的APP贷款了5000元钱，实际到手是4000多元钱，后来我因为有事没能还上，然后就有人给我打电话说能给我办贷款，我就去建外sogo找这个人，从他那里借5千元钱，到手是2000多元钱，我就用这钱还上一家的贷款，之后我又还不上上一家的贷款了，所以我就又从别的人那里和手机APP里贷款，我记得一共是贷了30多家，一共欠对方10万多元钱。2017年9月，我经人介绍认识金主商某，商某说他只能借给我7万元，月利息是20%，但欠条要写14万元，说这里面有砍头利息和平台管理费，他说正常一个月还款只用还7万元的本金和利息就行了，我就同意了，后来介绍人又拿走了1.1万元的中介费，商某拿走9000元管理费，我实际到手是5万元钱。第二天商某就给我打电话，说让我给他拿一个房本过去用于抵押，说如果不拿他就去我家，或者就现在还钱，我没办法就去我奶奶家偷出了一个房本给了商某，房本地址是北京市丰台区程庄南里13号楼1710号，我就跟商某说让他再给我贷点，他说你把房本都拿来了那再给你贷7万元吧，这样他就又给我贷款7万元，同时中间人拿走了1.1万元的中介费，商某拿走了9000元的管理费，我实际到手是5万元，欠条是重新写的，把之前的欠款15万元，改写成了30万元，之后商某跟我说要带我去银行，往我银行卡里转30万元，这样能做一个流水，我就跟着商某去了招商银行，商某往我招商银行卡里转了30万元，又让我把钱取出来给了商某，我就拿这借来的10万元钱去还小额贷，小额贷的说还没到还款时间，提前还款要违约金，一共要五六万元钱，我手里的钱就不够了，所以我就又去商某那里借钱了。之后我又从商某那里借了两次5万元钱，每次都是写的10万欠条，中间人一共拿了5万元中介费，我到手才5万元，我拿这些钱去还我之前欠的小额贷的钱。2017年10月，商某让我还全款，我当时没有这么多钱，他说要把我的债务转出去，然后让我又写了一张30万元和一张40万元的欠条，说这样能在转债务的时候跟对方多要钱，他还说多要出来的钱能给我点，我就同意了。10月底，商某带我去丰台区马家堡七克拉小区底商的一家叫柴米油盐粥店，找到了一个叫马健的人。我和商某、马健坐在一起，隔着一个过道的桌子坐着马健的妻子、“小毛”、“宝哥”、谭洋、关宝山、林柏、赵迪，我当时是和商某、马健一起谈的，商某跟马健说我欠他120万元，后来马健跟商某商量好，把我的债务转给马健，马健说让我再给他另外两个房本，商某说我不拿就到我家里去要这120万元，我说我要是把这三个房本都拿出来，我奶奶他们会发现的，马健说回头给做三个假的房本，让我放在家里，这样就发现不了。第二天我把另外两个房本给偷出来了，商某带我去找的马健，马健给了商某20万元现金，商某把三个房本都给了马健，当时马健让我写了一张130万元的欠条，说里面多出来10万元是管理费，还让我签了借款协议和还款协议，借款每个月的利息是20%，但协议上并没有写，还款协议上写的是一个月还清，如果还不清就先还一个月利息，再往后续，还让我签了一份我爷爷三套房子的长期租赁合同，租30年，租金没写多少钱，写完就走了。11月初，马健往我建设银行卡上转了130万元，马健让我给李某2转了75万元，让谭洋跟我去银行取出55万元现金给谭洋，但银行说只能取5万元，所以给谭洋转了50万元，转完钱我就回家了。后来马健做了三个假房本给我放到奶奶家里，之后马健没事打电话就叫我去他那待会，我每次去的时候就是在那坐会儿，没什么事，关宝山没事就给我讲他们上别人家收账，把欠款的人打了，谭洋还拿着一瓶辣椒喷雾在我面前晃，关宝山有时也拿着一把刀子在我面前晃。11月23日我就去了马健的公司谈还钱的事，马健说我也还不起利息，他让我先把我爷爷的一套房子过户到我名下，然后再把房子过户到马健名下，马健再把房子抵押出去，用来还我欠马健的利息，我没同意，马健说你就在这儿考虑清楚再走吧，我说要回家跟家里说一声，他让“小毛”“宝哥”跟我一起回家拿衣服，还让我跟家里说是公司组织培训。拿完衣服我们就去了马健公司，大概上午10时到的，马健让我在公司里待着不让我走，当时马健公司里还有一个欠他钱的男子也在公司里待着。当天晚上，马健说要带谭洋、关宝山、“宝哥”去歌厅，这样我和那个欠钱的男的就跟着去了歌厅，到了歌厅不一会儿，欠钱的男的和马健就走了。晚上12时许，我们回到马健公司。晚上我和林柏、欠钱的男的、一起在公司下面那层睡的，谭洋、关宝山还有一个胖女的在上面那层睡的，第二天白天我在公司里待了一天，晚上，马健说公司里不够睡的，晚上就让关宝山、谭洋、“宝哥”带着我去了海上花园小区门口的一个足疗店睡了一晚，第三天上午10时许，我们回到马健公司，马健和我谈过户的事，他跟我说话横了点，关宝山过来踹了我肚子一脚。后来我妻子给我打电话问我什么时候回家，我想回家了，就同意先把爷爷名下的一套房子过户到我名下，马健这样就同意让我回家了。第三天早上马健打电话叫我到公司，9时许我到马健公司，马健说还要我在公司住几天，让我给家里打电话说公司培训，我就打了电话在马健公司住下了，到吃饭的时候，他们要么叫外卖，要么就让关宝山带我出去吃，平时电话随便打，但是他们要有人在边上听我说什么，平时是我和林柏在下层睡，谭洋、关宝山还有那女的在上面那层睡。第二天下午，马健问我怎么办好的手机号，我说要问问，关宝山就从后面用手打了我后背一下，他说：“让你弄你就弄，哪那么多废话啊！”马健就让他出去了，之后马健就走了，屋里剩下我、林柏和谭洋了。我就在公司里待到第三天早上9时许，马健打电话让我回家，我就回家了。我在马健公司的六天只有马健跟我谈过事，赵迪没有来过。11月28日18时许，马健打电话说第二天早上9时到不动产交易大厅去办过户，第二天早上我打车去了不动产交易大厅，到那的时候马健、谭洋、林柏、关宝山、“宝哥”都在，马健过了10多分钟就走了。过了一会又过来了4名男子，其中1个是老头，另外3个我不认识，他们都拿着我爷爷身份证和户口本来的。我们一起进了大厅里，他们几个装着不认识我，那个老头冒充我爷爷，办理的是我爷爷将房子赠与我的手续，把北京市丰台区程庄南里13楼1507号的两居室过户到了我的名下，办过户的时候，交了户口簿和身份证的复印件，并且大厅的工作人员说要交3万多元手续费，马健往我建设银行卡上转了3万多元，之后用我的银行卡刷的这些钱，办完手续我们就先走了。过了三四天，马健打电话让我去不动产交易大厅，我一个人去的，当时马健、林柏、谭洋、关宝山、“宝哥”都在，上次三名男子也过来了，我们进入大厅，马健将3万多元转到我建设银行卡上交了税，拿了房本之后给了“宝哥”，他们就让我走了。12月5日中午，马健给我打电话让我第二天到不动产交易大厅办抵押。第二天早上我一个人到了交易大厅门口，当时谭洋、林柏、关宝山、“宝哥”也在，我在大厅里见到了3名男子，其中一个就是李某1，当时谭洋和李某1确认了一下钱数是260万元，李某1就让我在交易大厅做的正规的抵押手续，签了抵押协议，并且把协议交给了交易大厅的窗口里，协议上写的是我把这套房屋抵押给李某1，抵押借款260万元，期限1个月。办完手续后，他们带着我去了五里店建设银行，在银行里面李某1让我写的借条、收条、借款协议、还款协议还有一些我不知道的什么材料，我都签名了，还让我写了一张40万元的借条，我也不知道为什么让我写这张借条，之后李某1给我建设银行卡上分三笔转了300万元，转完钱之后，李某1给我一个叫孙彩慎的银行账户，让我给这个人转了40万元，当时马健给关宝山打电话，让关宝山转告我说从银行里先取80万元，再取37万元，当时就把这两笔钱都取了出来。取出来之后37万元给了李某1，80万元给了关宝山，之后又带我去了公益东桥的建设银行，从我银行卡上给谭洋转了一笔钱，具体多少钱我记不清了，转完之后我银行卡里剩下110万元，转完钱林柏、谭洋、关宝山都走了。“宝哥”又带着我去了一家建设银行，宝哥让我把110万元转到一个叫柳稳的账号里，但是银行账号不对，把钱退回来了，之后又让我把110万元转到一个叫王某1的人的账号里，之后“宝哥”就带我回了马健公司，马健又和我说过两天还要把我爷爷的另外两个一居室转到我名下给抵押了，之后让“宝哥”开车把我送回家了。我不知道怎么跟家人交代，而且马健还说把另外两套房子给过户走，我害怕了，到小区门口后我就直接打车去了机场，然后坐飞机去了云南。12月11日家人在云南找到我，就带我回京了，回京后就报警了。经其辨认指出，邹明星就是马健的妻子，杨树宝就是“宝哥”，此外其辨认出马健、赵迪、关宝山、林柏。2.证人杜某2（杜某1父亲）证言，证明2017年12月5日19时杜某1从我家离开。后来我发现房产证、户口本、他媳妇贾晓瑛的身份证，还有他俩的结婚证都不见了。12月7日我联系我儿子的同学，他说杜某1好像跟外面欠了钱。当天下午，有一名自称毛怡山的男子说他是我儿子同事，我儿子欠他钱，我觉得这个男子也是我儿子的债主，然后我就报警了。3.证人魏某2（杜某1母亲）证言，证明2017年11月底，杜某1和我们说要去培训，然后三天都没回家，我们给他打电话他总是不接，接了之后又说非常忙很快就挂了。三天后他回到家里，我们问他干什么去了，他一口咬定是去培训了，别的什么也不说。他在家呆了一天，他说还要再去培训三天，就又离开家了，三天后他回到家里，整个人的状态跟上次一样，我觉得他有什么事瞒着我，但是他什么也不说，后来我才知道他那六天是被马健一伙人关起来了，期间还被多次辱骂和殴打。2017年12月中旬，我儿子杜某1对我说他在外面借高利贷被骗了，还用家里的两套房产与一个叫马健的人签了30年的租赁合同，房本也被马健他们扣了，另外一处房产抵押给了一个叫李某1的人，抵押款260万元一分钱都没拿到，抵押合同是我儿子杜某1与李某1签的合同。我是在杜某1将房子抵押出去之后才知道，杜某1抵押房子没有征得家里的同意，而且那套房子的产权人是我公公杜孝的，我公公2013年就去世了。杜某1说马健找了一个老头冒充我公公，并带着我公公杜孝的身份证和户口本，将位于程庄南里13号楼1507的房产赠与给杜某1。我儿子性格比较内向，胆小怕事，在外面受了欺负从来不敢跟家里人说，所以他从外面借高利贷的事从来没跟家里人说，直到他把家里房子抵押出去后我们家里人才知道的。4.证人商某证言，证明杜某1是赵迪介绍他给的一个客户，后来我以75万元的价格转给马健了。2017年10月底，赵迪跟我联系说他的大哥马健能接手杜某1，我就让杜某1去找马健，他们见过两面，后来，赵迪对我说马健同意接手杜某1。过了几天，我带着我手下李某2等几个人，马健带了七八个人到马家堡西路东亚三环小区附近一个饭店见面，杜某1当天也去了，我带的人都没进饭店，马健这边有马健、林柏、谭洋、李蕊，还有两三个人我不认识的人，其中有一个50多岁的女子好像是马健的合作伙伴，另外一个女子应该是马健的女朋友。我们商量后确定马健给我75万元。我把之前和杜某1签订的120万元的借款合同给了马健，杜某1把他们家的两个房子的房本给了马健作为抵押。马健给的75万元转到我手下李某2建行卡，因为签合同的时候出借人写的是李某2。75万元的价格是我和马健商量的，因为杜某1家在丰台有两套回迁房，马健觉得能从中做出钱来。根据行业规则，马健能给我75万元，肯定能从杜某1身上挣出75万元以上的钱来。我们商量的时候在场的人都有，我带的人只有我在场，马健这边有马健、林柏、谭洋、李蕊（女，体胖，赵迪称此人是马健客户），还有两、三个人我不认识，其中有一个女的，50多岁，中等身材，马健没介绍她是谁，但是从她跟马健聊天的情况看，肯定不是马健手下，像是马健的合作伙伴，还有一个女的看着挺瘦的，应该是马健的女朋友。从马健同意接杜某1这一单到我和马健完成转单期间，我替杜某1多次归还他在外借的零用贷欠款20万元左右，从行业规矩上来说这笔钱应该由马健出，所以在转单前一天晚上，我和马健、谭洋、林柏等人在马家堡西路的一家饭店外见面，马健给了我20万元左右的现金。5.证人李某2证言，证明杜某1是我们公司的一个客户，2017年10月27日，他给我转账75万元是还给我们的借款，当时是商某向我要我的卡号，他说杜某1还钱，因为他借给杜某1的钱都是从我卡上走账的，所以再还到我的卡上。我收到了杜某1转账的75万元后和商某一起花了38万买了一辆二手途锐，我又取款10万给了商某，剩下的27万元全部转给了商某的母亲魏彩霞。6.证人李某1证言及辨认笔录，证明杜某1是其他放贷同行给王某3介绍的客户，杜某1实际借款230万元，但给杜某1转了260万元，抵押和借款合同写的也是260万元，后又让杜某1给我提现37万元，其中30万元是保证金，7万元是一个月的利息和我的好处费。30万元保证金的意思是如果一个月以后杜某1不还钱，这笔钱就当做利息和后期诉讼的相关费用，30万元保证金的事情没有写在借款合同等手续里。杜某1给我的37万元现金，我扣除1000元好处费后，其余36.9万元都交给王某3了。我没有向衡水当地法院说明我拿走了30万保证金和7万元利息（含1000元好处费）的事情。因为申请仲裁不是我办的，今年4月初，王某3找到我说杜某1这笔钱得找法院仲裁，而且要按照合同写的260万，因为当时以我的名义给借款的，所以要以我的名义在衡水起诉仲裁，他就让我签了委托书，说他找人去办，具体委托给谁我不清楚，后来去法院办这件事都不是我去的。经其辨认指出，马健曾于2018年8月21日约其在洋桥附近一个酒店的咖啡厅见面，告知其杜某1有还钱能力，不让其起诉杜某1。7.证人王某3（北京红百合文化传播有限公司法人）证言，证明2017年12月初，一个跑贷款叫刘凤兵的业务员找到我说有个人（杜某1）着急用钱，想把房子抵押了，他问我做不做。我当时正好有事就把李某1叫来了，让李某1去看看这事靠不靠谱。之后李某1就和那个业务员约了12月6日早上去一趟丰台房屋交易大厅，说杜某1也去。我就让李某1去看看杜某1用钱干什么，再看看房子估值，如果都没问题，我把钱打给李某1，以李某1的名义借给对方，把对方的房子抵押给李某1，李某1就同意了。12月6日李某1给我打电话说杜某1是北京人，他问了建委的窗口，房子是杜某1爷爷继承过来的。我觉得挺靠谱就给李某1分三笔转了300万。我当时跟李某1说每个月3个点的利息。然后我就给他转了3笔共计300万人民币，后来李某1跟我说对方要用260万，我说行。但是李某1跟我说对方可能一个月还不了钱。我说那不行，这钱我着急用。于是我就让李某1少借点。李某1最后和我说借了230万。所以合同上签了260万也没改。做完抵押的几个月后，我让李某1去建委查查房子状态。李某1和我说房子被杜某1家里人做了保全。我就找到刘凤兵问他怎么回事。没过几天，一个叫马健的人上门找到我说杜某1的事是他介绍给刘凤兵的。马健说杜某1的房其实是杜某1爷爷的房，杜某1为了还外面的债，自己做了套假手续把爷爷的房产过户到自己名下。马健劝我别报警，把杜某1抓了就没人还我钱了。8.证人王某1证言，证明2017年11或12月的一天，白峰赫给我打电话说让我第二天早上八点到他家找他，第二天早上白峰赫开车带着我走了，路上马健一直给白峰赫打电话问他到哪里了，他说快到了，马健问他找好人了吗，他说找好了，还有别人给白峰赫打电话，问他到哪里了，还问他联系好了吗，他说都联系好了。白峰赫带我去了丰台区房地产交易大厅，我看到马健、马健的司机、马健公司的两个男子和杜某1，杜某1拿着一个书包。白峰赫下车和马健他们聊天，我在车里看应该是给杜某1办房屋过户。给白峰赫打电话的男子可能是给杜某1找的冒充杜某1家里的人，因为白峰赫以前跟我说过，他这么干过，他说以前给别人办过户的时候，找个演员冒充借款人家里的房主，把房子过户到借款人的身上，这样借款人就有房子抵押了能借钱了，白峰赫跟我说过找这种冒充借款人家里人的演员一两万元，他以前跟我说过，办成这种事一般会给他几十万。房地产交易大厅开门后，马健、白旭、赵迪、杜某1、马健的司机都进了交易大厅，大概四十分钟左右，马健他们出来了，白峰赫就上车拉着我走了，在回去的路上，白峰赫说完事了，就等着拿钱了。事后有一天下午，白峰赫给我打电话说有人要给他转110万元，问我有没有一类银行卡，我通过微信把我自己名下的建设银行卡的卡号给他发过去了，尾号是6783。大约半小时后，我尾号6783的银行卡就收到110万元钱，我从手机上看是杜某1打过来的钱，我就给白峰赫打电话说钱到了。第二天中午，白峰赫的发小孙建华开着一辆黑色的雪佛兰SUV车过来找我，白峰赫坐在副驾驶上，我们开车去了欢乐谷旁边世纪东方城的建设银行，白峰赫让我和孙建华把110万元取出来，孙建华先去边上找袋子装钱，我就先一个人进了银行把110万元从银行取了出来，孙建华找了两个黑色塑料袋把钱装起来，我们把钱放在了黑色雪佛兰车上，之后他们就开车把我送回家，他们就开车走了。我觉得白峰赫应该帮马健做过假的房产证，因为我被抓的时候的那个假房产证就是白峰赫给我的。马健的妻子平时就是跟着马健，马健去哪她去哪，马健和别人谈借款的事，她也都在，即便是当时不在，过一会也会来。9.扣押决定书、扣押清单、房屋所有权证，证明公安机关依法扣押杜某1提交所有人为杜孝的房屋所有权证3本。10.北京中融安全印务公司出具的检查结果，证明丰台区程庄南里13号17层1710房屋所有权证是北京中融安全印务公司承印的产品；丰台区程庄南里13号1507房及13号9层0910号房屋所有权证不是北京中融安全印务公司承印的产品，是伪造的产品。11.北京京评价格评估有限公司价格评估报告书，证明北京市丰台区程庄南里13号楼1507市场价格为人民币380万元。12.不动产登记申请书、不动产登记审批书、不动产赠与合同，证明杜某1将丰台区程庄南里13号楼15层1507号转移登记至自己名下的情况。13.借款协议、收据、收条、借据，证明杜某1于2017年12月6日签署借款协议，向李某1借款260万元，月息2%；同日杜某1签署收条，内容为收到李某1借款人民币260万元；杜某1于2017年12月6日签署收据，内容为收到李某1借款人民币40万元。14.主债权及不动产抵押合同、不动产登记受理凭证、不动产登记询问笔录、不动产登记审批书，证明杜某1与李某1于2017年12月6日签订主债权及不动产抵押合同，约定主债权为260万元，不动产位于丰台区程庄南里13号楼15层1507号，并设立抵押登记。15.死亡证明书及证明信复印件，证明杜孝已于2013年3月24日因肺部感染死亡，杜孝户口已于2013年5月14日被注销。16.行政判决书，证明经法院审理，判决撤销被告北京市规划和国土资源管理委员会于2017年12月4日颁发给杜某1的京（2017）丰不动产权第0064488号《不动产权证书》。17.衡水仲裁委员会裁决书、北京市第二中级人民法院执行裁定书，证明衡水仲裁委员会于2018年6月4日裁决杜某1给付李某1借款本金260万及违约金，后李某1向北京市第二中级人民法院申请执行。18.账户交易明细、瑞华会计师事务所专项审核报告，证明2017年10月27日翁某转入杜某1银行卡130万元，其中50万元转到谭洋银行卡，后转入杨树宝银行卡，杨树宝当日取现；75万元转到李某2银行卡；5万元被取现。2017年11月14日至11月30日马健共转入33.7万元，20万元转到谭洋银行卡被取现；5.3万元转到马健银行卡；0.7万元消费至无关人员；0.3万元用于消费；34738.47元用于房屋过户税款；261元用于消费；33613元用于房屋过户手续费；87元用于消费；4821元用于消费。2017年12月6日李某1转入300万元，40万元经孙彩慎转给王某3；117万元被取现；33万元转账至谭洋银行卡；110万元转账至王某1银行卡。19.受案登记表、报警记录、立案决定书，证明2017年12月7日杜某1父亲报警称怀疑杜某1被绑架，公安机关于2017年12月19日以涉嫌非法拘禁罪立案。20.被告人赵迪供述，证明2017年7月底，商某的一个女业务员给我打电话说有一个叫杜某1的客户欠商某八九十万元，杜某1押了家里的三套房本。她想让我找银主把杜某1的债务转出去。我们的规矩是谁出钱买了杜某1的债务，就能返给我4%的返点，我就带着商某、杜某1去柴米油盐粥店找马健，商某是拿着杜某1抵押的房本和手续去的，马健这边有马健的妻子和杨树宝。马健和商某谈的，欠款的伸缩性挺大的，当时我就觉得商某说的杜某1欠他的钱数有水分，最后确定马健给商某八九十万元把杜某1的债务转过来。后来我带着杜某1、商某又去柴米油盐粥店找马健谈过一次，马健让杜某1给他写一张130多万元的欠条，月息20%，这张欠条上的钱肯定是比杜某1欠商某的钱要多，因为马健让杜某1写的这张欠条里是要加利息的。马健给了商某十几万元的现金，杜某1的账就转到了马健这边，后来剩下的钱马健什时候给的商某我就不知道了，但肯定给了。马健接了杜某1这笔账，马健就让我带着杜某1去把他的零用贷给还了，当时我带着杜某1去的七克拉的柴米油盐粥店门口用手机操作的，当时杜某1说不是欠28100元就是38100元，马健把钱转到我的微信上，我把钱转给了杜某1，杜某1用手机把钱还了，后来商某给了我5000元好处费，之后我和马健因为这笔好处费闹掰了，杜某1这事后来怎么样了我就不知道了。2018年春节前，白旭给我打电话让我去欢乐谷的肯德基找他，我说有事没去，后来马健给我打电话让我出来说把事说清楚，这样马健开车把我接到柴米油盐粥店，杨树宝、宝山、白旭和白旭的几个哥们都来了，他们说杜某1在建委的事办砸了，问我是不是我去建委捣乱了，我说我不知道，之后就让我走了。白旭和大白不是一个人，他们两个人有的时候在一起干，有的时候不在一起。21.被告人杨树宝供述，证明2016年5月至2017年12月间，我在马健的贷款公司工作。马健公司的人员有马健、林柏、“小龙”“阿迪”、谭洋、关宝山、还有李蕊。我们都听马健的，他安排我们干什么我们就干什么，他主要安排我们去要账、放款、做公证，还有把钱打到客户的卡里。要账大部分都是马健带着我们去，有时候也直接让我们去。2017年春天，我们公司开始租马家堡西路城南大道三座11层的一间办公室。杜某1是我们的客户，我见过他两次。第一次是2017年的秋天，我开马健的白色捷豹车带着马健、“阿迪”、谭洋到柴米油盐饭店的门口，马健等人跟杜某1谈业务，我在边上站着没有参与，当时在场的还有介绍杜某1过来的那个公司的人。第二次是杜某1到城南大道的公司里找马健谈贷款的事情。22.被告人谭洋供述，证明我从2017年7月至2018年1月在马健公司上班，我们公司老板就是马健，客户的选择、放贷、签协议、收账都是马健总负责的，邹明星是马健媳妇，平时就跟马健一起，杨树宝也是辅助马健干的，赵迪主要就是联系客户和负责客户下户，下户意思就是确认客户的住处，确认客户提供抵押的房和车是不是客户的。我、关宝山、林柏就是跟着马健，客户都是由马健、邹明星、杨树宝他们谈，并且签合同、作抵押的。马健和邹明星主要负责大户的借贷，邹明星也负责签合同以及跟客户要账，我和林柏、关宝山、杨树宝的工作都是由马健和邹明星安排的。马健往外借钱的时候，钱不够了就找顾成吉一起放账。2017年10月份前后，杜某1这个客户是“阿迪”给介绍的，马健替杜某1把钱还给之前的债主，杜某1就欠马健的钱了。第一次见面时，马健让我和林柏、杨树宝、关宝山一起去的柴米油盐粥店门口，当时“阿迪”带着杜某1和两三个男子一起来的，我和林柏、杨树宝、关宝山在边上站着，“阿迪”和杜某1、马健、对方的两三个男子一起谈的。第二天，马健让我和林柏、杨树宝、关宝山一起跟他去的柴米油盐粥店里面，“阿迪”带着杜某1和三四个男子一起来的，我和林柏、杨树宝、关宝山在边上坐着，“阿迪”和杜某1、马健坐一起签的借款协议。马健让我去找杜某1拿过钱，应该是四五十万元，杜某1直接转给我的建行卡，我取出了几万元现金交给马健，其他的都转账到马健的工商银行卡。欠条上写了月息3%这一条款，还有违约金这一条款，违约金的数额是空的，原因我不知道，是马健拟的，给我的时候就是空的。每次都是马健、杨树宝、邹明星和杜某1聊的还款事宜，邹明星在公司也是老板，负责签合同和跟客户要账。杜某1在公司住过两次，两次都是2017年年底，都是他要来借钱，第一次我们还带他出去喝酒了，这回住了一天，第二次来借钱的时候，他跟马健有点冲突，被关宝山打了两下，这两次我、马健、关宝山、邹明星、杨树宝、林柏都在。在杜某1向马健借款之后过了一段时间，马健有一天给我打了一个电话，他在电话里和我说杜某1今天有可能还钱。他让我一个人去一个地方看看杜某1是不是能还钱，马健给我发的位置。于是我一个人从公司打车到了一个政府机构，这个机构是签房屋抵押的地方。到了之后在门口我遇见了杜某1，他手里拿着一个房本。杜某1就和我说让我跟他进去，于是我和杜某1进了这个政府机构，进去之后，有个男的过来和杜某1说话。然后我们三就到了一个办事窗口，到了之后，杜某1和那名男子就办理房屋抵押手续。我看杜某1签完了手续。这时马健给我打了一个电话，说杜某1今天还不了钱，让我走。于是我就打车回公司了。我记不清政府机构在哪，不知道政府机构叫什么。反正就是人特别多，都是房产的事。能办理抵押手续。我只看见上面写着房产抵押合同，是杜某1的房子。其他的细节我都没看见。地址我也记不清了。我不清楚这个房子是否一直是杜某1名下的。23.被告人林柏供述，证明马健和邹明星负责跟客户谈借钱的事，我、杨树宝、谭洋和关宝山是后期。马健曾经和邹明星在7克拉楼下的柴米油盐饭店约过杜某1谈借款的事情，他们在饭桌上谈，马健让我们在饭店旁边等着。邹明星和马健是夫妻，马健谈客户的时候邹明星大部分都在场，对于我们来说，他俩就是老板和老板娘。邹明星参与了我们很多事情，跟客户谈钱时，大部分时候邹明星都在现场跟马健一起谈，包括马健逼杜某1过户房本，杜某1不同意被拘禁，邹明星都是跟马健一起谈的。邹明星和马健还嘱咐我们把杜某1看守好，别让他跑了。我们在催款时没有打骂或暴力威胁，但是催款的时候语气比较强硬，催款一直没有得到还款。有一次杜某1到城南大道大厦找我们，马健让杜某1配合签个字，把之前抵押的房本过户到自己名下然后再抵押给别人借出钱来还给马健，杜某1不同意，马健就把杜某1留下来不让他走，期间马健就已经在准备杜某1抵押的房本过户的事了。当天晚上，马健让杜某1跟着我们去吃饭，吃完又去了一个KTV唱歌，之后马健回家了。我和谭洋、关宝山、杨树宝带着杜某1回了城南大道大厦11楼睡觉。第二天中午马健给我们打电话说可以让杜某1走了，之后杜某1就走了。又过了一段时间，马健给杜某1打电话让他来，杜某1来到城南大厦11楼，两人谈还钱和过户房本的事。杜某1不同意过户房本，马健就告诉杜某1在这里待几天，等房本过户后才能走，之后我和马健、关宝山、杨树宝、谭洋看着杜某1，晚上马健回家了，剩下我们四个人看着杜某1，一直到第三天中午，马健才让他走，过程中关宝山殴打过杜某1。过了几天，马健约杜某1到丰台不动产交易大厅门口办理房屋过户，当时我和谭洋、关宝山、马健、杨树宝在门口等着，马健到大厅门口和赵迪，杜某1、“大白”说了几句话，“大白”是赵迪找来专门过户的男子，然后马健回到车边上。赵迪、杜某1和“大白”等人到过户大厅办了房本过户，出来后房本给了马健，马健说把房本抵押出去，之后我们各自走了。之后的几天，马健和谭洋都说收到杜某1转账还的钱，我不知道还了多少钱。24.被告人关宝山供述，证明2017年年底，马健让我和其他人在北京市丰台区城南大道大厦11楼公司对杜某1进行非法拘禁。当时在场的有我、马健、杨树宝、谭洋，还有一个叫李蕊的女子。我们就是看着杜某1不让他走，只有马健说可以让杜某1走了，我们才让他走。在这期间杜某1不可以离开，因为马健没让他离开。有一次马健和杜某1在楼上不知因为什么吵起来了。我上到二楼，用手掌推了杜某1头部一下，推在了杜某1眼镜上。上述证据，经当庭质证，证据间相互印证部分能够证明本院审理查明的事实，本院予以确认。（五）2017年9月至2017年12月间，被告人马健伙同杨树宝、邹明星、赵迪、谭洋、林柏、关宝山、白峰赫等人在北京市丰台区城南大道C座1113号等地，通过毁匿还款证据、“转单平账”、非法限制人身自由、言语威胁、组织人员上门滋扰讨债等方式要求被害人张某3承担虚高“债务”，欲敲诈被害人张某3人民币33.3万元，实际取得钱款人民币20万元。以上事实，有下列证据证明：1.被害人张某3陈述及辨认笔录，证明2017年6月，我从一名姓沈男子处借了5万元，口头约定借款一个星期还55000元，如果借一个月还75000元，第二个月还15万元，我们签的合同上写的是我借75000元，期限是1个月，之后我收到5万元。我超过一个月没能还款，姓沈的男子就来找我，向我要15万元，我当时没钱，我就说我有一辆新买的桑塔纳车，先让他们开走抵押在他们那里，姓沈的男子就把车开走了。9月初，我跟姓沈的说不行让他们把我的车卖了抵债，姓沈的说这车不值那么多钱，他说可以带我去另一家公司借钱，用借来的钱还给他。9月10日姓沈男子和一名叫“小龙”的男子带我去了丰台区七克拉小区东门附近的柴米油盐粥店里，我见到马健和三名男子，姓沈的男子、“小龙”先和马健谈，马健带来的三名男子坐在边上那桌，然后马健就跟我说他能接我的账，姓沈的男子说我的车值六七万元，我说那我就从马健那里借8万元还给姓沈的男子。马健说：“你把车抵给我，我帮你把这15万元给还了”，我就同意了，马健说第二天办借款的手续。马健还说：“今天晚上你也别回去了，我给你开间房，省的明天再开车接你了”，过了一会来了一名叫“阿迪”的男子，当时晚上我和马健、“阿迪”一起去角门西里的一个快捷酒店开了一间房住了一个晚上。第二天早上，“阿迪”带我去了北京市朝阳区富顿中心的七层一间办公室办手续，一名叫王某4的男子和我谈的贷款的事，王某4说你是马哥介绍过来的，我也跟王某4说了我欠姓沈的男子15万元的事，王某4就说让我借50万元，其中有20万元的保证金，如果一个月之内能把钱还了，就还30万元就行，这30万元里有15万元是给姓沈的男子的，有6万元是王某4公司借款一个月的利息，有5万元是马健的介绍费，当时王某4还说让我给“阿迪”点介绍费，“阿迪”就让我给3000元，我就同意了。当时我和王某4签的借款合同，先签的一份30万元，又签了一份20万元，还签了一份车辆和牌照的抵押合同、一份房屋租赁合同，房屋租赁合同的意思就是王某4他们把我的房子往外租的合同，什么时候钱还够了就不租了，还有一份如果我还不上钱了，我的房子由王某4处理买卖的合同。签完之后也没给我合同，当时马健就已经让把我的车开到了王某4公司了，签完之后阿迪和王某4公司的一个男子带着我去了王某4公司楼下的一个工商银行，王某4公司的男子先往我的工行卡上转了28万元，当时让我取现了。取出来之后王某4公司的男子就把钱拿走了，过了一会王某4给“阿迪”打电话说下午的时候才能再打款。当天下午王某4公司的人又给我工商银行卡上打了22万元，“阿迪”又带我到工商银行，“阿迪”让我给“小龙”（他是和姓沈的男子一起的那名男子）的账号上转了15万元，让我取了5万元现金，说是给马健的好处费，又让我取了3000元现金给“阿迪”，然后我们就走了，后来我反应过来我实际到手1.7万元，多给了王某4公司2万元，我就给马健和王某4打电话。我给王某4打电话说他公司男子多拿走2万元，王某4说就这么着吧，我又给马健打电话，马健说不可能吧，我就跟他算这个钱数，后来马健也没给我什么正确的答复，后来我就没再理会这事。2017年10月，我的工程款还没结下来，我也没还他们钱。还有两三天到还款的日子时马健给我打电话让我去他公司谈谈还钱的事。马健和他妻子，还有一个挺胖的女子，以及我之前见到过的三个东北的男子都在公司，马健就跟我聊还钱的事儿，马健的妻子也在边上有时插两句嘴，我说暂时还没钱还，车也在你这儿押着，马健就说那你也别回去了，他这管吃管住，让我就在这儿打电话借钱，先把这钱还上，我说我不回去不行，他说今天你也回不去，你回去也行，那就派两个人跟着你，我怕他们去家里闹，所以我就没敢走，我就住在马健公司了，这样我被拘禁在马健公司7天时间，我写了还款计划才回家的，期间马健公司的男子对我看管，还有一名男性“胖子”也被拘禁在马健公司。后来马健公司的“宝哥”到我家找我要钱，我说过两天回来我就还点，后来我给马健打电话他才离开的。2017年11月5日，我的工程款回来了，我给马健打电话说我可以先还他5万元，马健就带着他公司里三个东北男子来了我家，我把5万元钱给了他，他给我写了一张5万元的收条。11月17日，马健公司的人来开车把我带到马健公司里，马健说能把我的车给卖了，我同意了。他就让我在他公司里呆着，第二天我把车的手续和身份证都给了马健联系的买主，对方把钱转给了马健，具体转了多少钱我不知道，第三天，我又把我名下的车牌号租了18000元，将现金给了马健，马健收到租车牌的钱和卖车的钱，给我写了15万元的收据。经其辨认指出，赵迪就是“阿迪”，杨树宝就是“宝哥”，林柏、谭洋、关宝山就是在马健公司看管其的男子，其辨认出杜某1就是被拘禁在马健公司的另外一名男子，同时其还对拘禁地点丰台区城南大道3座1113室进行了辨认。2.证人王某4证言，证明2017年初，我通过朋友程某认识马健。后来马健带了一个叫张某3的男子来找我，说张某3是他的客户需要用50万元，但马健自己没有那么多钱，让我和他一人出25万元借给张某3，我给张某3打完25万元后，马健说让我先把50万元全都打给张某3，然后他再给我，我就同意了。我打过去25万元之后马健说自己没钱，我就向张某3把替马健支付的25万元要回来了，当时双方谈好了是百分之三的利息，但是自此之后张某3和马健都没有还过我一分钱，我也给张某3和马健通过电话，张某3说还给马健15万元，起初马健不承认，后来我多次给他打电话，马健承认了但就是不还给我，理由是自己资金紧张。张某3给我打了50万元的欠条，因为后来马健不出钱了，就把替马健支付的25万元提出来后欠条就没改。3.证人许某证言及辨认笔录，证明2017年11月至2018年的1月间，有一个叫马健的人和四五名男子多次去我家要钱，马健带着人去了有五次左右，其中两三次都有他媳妇，有一次他媳妇带着四五名男子过来的，其余都是那几名男子去的。如果马健带着他们去就马健要钱，如果马健媳妇去就他媳妇要钱，其他人说话比较少，有几次马健和他媳妇不在，是一个岁数较大的男子要钱，但当时具体怎么说的我记不清了，我就记得说过要是不还钱就给我家门上喷漆。马健说张某3是欠他的钱，但马健给我看过一份借款合同，我看上面签字的人叫王某4，上面写着借款50万元。马健自称王某4是公司财务，说张某3借钱那天他没在，所以是王某4把钱借给他的，但后来我老公说不是那么回事。我们应该是分两次还的钱，第一次是2011年11月，我给了马健5万元现金，第二次是12月份了，一共给了马健8万多元现金，他把我们家车卖了6万多元，加起来一共15万元，马健这两次都给我打个收条，剩下的钱还没还就不清楚了。2017年11月11日，我给马健5万元之后，张某3去南四环公益西桥的一个居民楼里找过马健，但去了以后就回家换过一次衣服，其他时间都跟马健他们吃住在一起，不让他回家，大概有半个月的时间。2017年11月27日我给了马健15万元后，马健就让张某3回来了，但这半个月张某3是怎么度过的我就不知道了，他也没有说过，这半个月我能联系上他，但他住的地方信号不太好，说话老是断断续续的，马健这些人来我家要钱时没有过激行为。除了马健，其他人名字我就不清楚了。经其辨认指出，马健就是到其家中要求还钱的男子；邹明星就是自称马健媳妇的女子；杨树宝每次都参与到其家中要钱，马健和他媳妇不来的时候，都是该男子带人到其家中要钱；林柏、关宝山就是到其家中索债的男子；白峰赫曾前往许某家中催账，大约去其家中四五次。4.110报警记录，证明许某于2017年11月22日拨打110报警称因债务纠纷,爱人张某3被限制自由。5.收条，证明（1）马健于2017年11月11日收到张某3还款5万元，马健于2017年11月27日收到张某315万元。（2）张某3于2017年10月12日签署收条，内容为收到王某4借款50万元。6.银行交易记录，瑞华会计师事务所专项审核报告，证明2017年10月12日王某4转给张某350万元，其中28万元资金由张某3通过柜台取现；剩余22万元，当日张某3将15万元转给陆金龙，通过ATM取现6.9万元，剩余0.1万元为零星消费。7.车辆购置税税收缴款书、北京增值税普通发票、北京市天达汽车修理有限公司发票、一汽大众汽车有限公司产品合格证、机动车综合信息查询、机动车过户信息查询单，证明张某3车辆的购买及过户情况。8.北京京评价格评估有限公司价格鉴定报告书，证明涉案大众牌汽车的市场价格为人民币62000元。9.被告人赵迪供述，证明2017年具体几月记不清了，当时我已经和马健因为杜某1的事分开了，马健给我打了电话，让我和谭洋、杨树宝一起去的张某3家里要账，出于以前和马健的交情，我就去了。10.被告人谭洋供述，证明张某3是别人转单传过来的，马健让我还有张某3一起去了一家放贷的公司，这家公司的老板是个女的，但和张某3签合同的是个男的，相当于又把张某3的债务转到了这家公司，张某3把自己的一辆新款大众桑塔纳车给抵押在那儿了，本来张某3答应对方一个月还钱，但没有还。马健在给张某3做贷款的过程中，我记得我看了一眼合同，违约金写着百分之二十。其他合同细节好多地方是空白的。其他的我就记不清了。张某3借的钱里面好像有马健的钱，马健就让我和杨树宝、关宝山、林柏去张某3家要账，当时他不在家，我们和张某3的妻子谈的。过了一个月左右，张某3回来了，我就和马健、关宝山一起去了张某3的家，当时马健跟张某3谈的，马健提出说让张某3把他的车卖了还一部分钱，张某3也同意了。之后马健联系的人买张某3的车，马健和张某3一起把车卖给了一个男子，卖了7万多元。马健又让张某3把车牌子给卖了，但张某3不同意，后来张某3把车牌子租给了别人，租了多少钱我不知道，过程中我和马健等人还非法拘禁过张某3。11.被告人林柏供述，证明邹明星也去催过债，其中一次是马健开车带着邹明星、关宝山、谭洋和我到张某3家要账，马健跟张某3的媳妇说找张某3，让张某3赶紧回来还钱，要求给张某3打电话，后来我和关宝山、谭洋就下楼了，马健和邹明星继续和张某3的媳妇谈还钱的事。还有一次，邹明星带着我、关宝山、谭洋一起去的张某3家，杨树宝好像也在，到了之后，邹明星跟张某3的媳妇说你赶紧找张某3还钱。马健让我、杨树宝、关山宝、谭洋负责在城南大道3座1113看着张某3五六天，我们就是看着他不让他自由活动，如果他出去筹钱我们就跟着他，马健让我们跟着他。12.被告人关宝山供述，证明我们公司有马健、邹明星、杨树宝、“阿迪”、林柏和谭洋，还有一个叫李蕊的女子。马健是老板，所有的客户贷款都由马健决定，偶尔会和邹明星、杨树宝、“阿迪”出去谈生意，后来“阿迪”没几天就离开马健公司了，我听说是他跟马健闹翻了。我、谭洋、林柏就是开车司机，帮马健看人和出去要账。我去过张某3家要过两次账，第一次是马健带着杨树宝、林柏、谭洋还有我去的张某3的家，进屋之后是张某3儿子给我们开的门，我们就问他张某3去哪儿了。我们就让他打电话。他说联系不上张某3，我们就告诉他，如果有张某3的消息立刻通知我们，之后我们就走了。第二次是邹明星带着我和杨树宝、谭洋、林柏去的，我没有上楼，剩下的人上楼找的张某3。在要账期间，我们没有对张某3或其家里人进行打骂，马健就是让张某3注意点儿，要是不还钱就让我和谭洋跟着他。2007年年底，马健让张某3谈还钱的事。当天晚上的时候，张某3自己来到城南大道大厦办公地三座1113。马健就跟张某3聊了一会儿，聊的什么我不清楚。之后马健回家了，并让我们几个看着张某3。我和谭洋、林柏还有杨树宝就看着张某3和杜某1。我记得张某3住了两个晚上，之后我找女朋友出去了两天，剩下的人继续看着张某3，我回来张某3也不在了。马健期间不让张某3离开，是让张某3还钱。当时在场的有我、马健、杨树宝、谭洋、林柏。上述证据，经当庭质证，证据间相互印证部分能够证明本院审理查明的事实，本院予以确认。二、诈骗事实2018年10月间，被告人赵迪伙同李佳鑫、李进（已判刑）等人在北京市朝阳区建外SOHO18号楼1201室内，虚构万汇齐业公司可以为不符合贷款资质要求的客户进行重新包装并帮助办理贷款的事由，以收取包装费等名义骗取被害人朱某的钱款共计人民币1.2万元。立案后退赔被害人1.2万元。以上事实，有下列证据证明：1.被害人朱某陈述及辨认笔录，证明2018年10月21日，我接到陌生电话，对方称有业务上的事情，要求加我微信。我加上微信后知道对方是做贷款的，对方说办理贷款需要身份证资料就行，但需要当面办理。10月24日，我乘飞机到首都机场，一名自称赵子焱的男子到机场接我，该人自称是经理。我们打车到朝阳区soho西区18号楼1201室，赵子焱向我介绍贷款流程，我觉得他说的比较靠谱就和该公司签了合同，对方和我签合同的是赵子焱以及一名白衣男子，对方称要我支付12000元包装费，可能给我贷款100万元，之后我去银行取款12000元交给赵子焱，当天我准备去对方公司取合同，但对方一直没有回我信息。经其辨认指出，被告人赵迪就是自称赵子焱收钱的男子。2.同案犯李佳鑫供述，证明万汇齐业公司业务包括手抄贷，就是出资方厚德普惠公司给资料，让客户抄包装的公司的产品型号，抄对了就下款，抄错了就下不了款，以证实在经营电子产品的公司上班。厚德普惠公司在中裕写字楼办公。客户来了万汇齐业公司谈好后我们就收服务费，然后我们再把客户需要抄的资料给客户，然后带着客户去面签，让客户抄资料。办理贷款的费用有前期的打包服务费和后期下款成功的服务费，前期的打包服务费是收取客户的现金。万汇齐业公司在朝阳区建外SOHO18号楼1201室的办公室是我租的，公司收钱是交给李进，李进交给我。3.同案犯李进供述，证明我于2018年10月8日到万汇齐业公司上班，公司在朝阳区建外SOHO18号楼1201。我在公司的别名叫钱进，公司其他人都不用真名。我主管业务，公司同事业务上有问题我会出面解决。公司主要做贷款业务，有个人信用贷款和手抄贷。信用贷也叫背账贷，是我们公司先为资质不达标的客户进行包装，之后金融公司电话回访，问一些关于包装信息的细节，客户回答即可。手抄贷就是我们公司为客户提供包装信息，客户去金融公司手抄下来即可。我们通过微信推广的方式寻找客户，通过微信先问客户想要的贷款金额和贷款方式，客户愿意就来公司签合同。公司给客户提供的包装信息都是一些北京公司的企业信息，还有一些电子产品信息。客户同意就签合同，当场支付服务费。我接待过五六个客户。我们为客户提供的包装是假的，都是我们公司自己做的。我们是以客户少抄了材料或者电话回访回答有误为由拒绝放贷。4.同案犯祁延龙供述，证明2018年9月17日公司搬到朝阳区建外SOHO18号楼1201，公司叫万汇齐业公司。我在公司的工牌名字叫祁正勋，这个工牌是李进给我的，李进在公司用的名字叫钱进。公司有9个业务员。入职培训是李进给我发了话术单，我们照着话术单学习。我主要做无抵押信用贷，通过微信朋友圈发布贷款信息，向客户介绍我们公司的贷款业务，如果对方资质不够就给对方介绍前期包装资质的贷款，对方要做就来公司面谈，然后签居间合同和责任书，让客户交渠道费，交费后发给对方一套包装资料，然后给对方约电话回访，回答好的能放款，回答不好就贷不下款。如果是客户自己的原因就不退费，公司的原因就退费。回访是我们把客户的资料给郭总。我们给客户包装成在某个公司上班，资料是刘总提供的模板，我们根据客户的情况再修改，然后发给客户。我在朋友圈发的宣传都是说保额保下款，实际上我们这些贷款批不下来，因为电话审核没有一个客户通过，资料很复杂，没有人能回答出来。公司的假钱是拍视频用的，视频里面说下款了，骗客户以为我们公司能下款。5.同案犯薛金宝供述，证明2018年10月13日，我经杨志介绍，到位于朝阳区建外SOHO18号楼1201的万汇齐业公司上班。公司主要是做手抄贷业务和背账贷业务。公司有八九个业务员，我在公司对外自称刘强。手抄贷就是给客户包装身份，让客户手抄他们包装的信息，后期公司称客户手抄的信息有误，所以无法给客户贷款。背账贷业务也是帮客户包装身份，打电话回访后也称客户回访信息与包装的信息不一致，不给客户放款，我没听说公司给人成功贷过款。6.证人唐某的证言，证明我在万汇齐业公司叫赵鑫，我男朋友是李进，他是公司的经理，负责公司里的话术单，李佳鑫也是经理，他负责发业务员的工资，业务员收到客户的钱也都是全额转给李佳鑫，公司的大老板是郭平浩。公司经营手抄贷和一种电话核实的贷款，向客户收信息包装费，公司与客户一般只签一份居间合同，因为知道这合同履行不了。我来公司签了五六个客户，他们的贷款都没有批下来，公司的包装是假包装，包装之后客户依旧无法贷款。7.证人杨某2证言，证明我在万汇齐业公司的名字叫万悦，公司老板好像姓高，我没见过这人。公司还有10个业务员，李进是经理，李佳鑫也负责谈业务，我还认识叶某和张某6。公司做的贷款业务有手抄贷和背账贷，我见过的没有一起贷款成功的，我拍过一两次假钱视频，就是为了假装有客户下款了。8.证人叶某、张某6证言，证明万汇齐业公司实际控制人是郭平浩，业务员有李进、唐某、杨某2，还有经理李佳鑫，他平时接待客户办理业务。公司经营信用贷、手抄贷和背账业务。我们通过微信等网络推广找客户，联系一些资质不好的客户，以客户资质不好为由向客户介绍公司的包装渠道，收包装费用，客户会有一份个人包装的资料，将客户包装成企业高管，但我们公司会找种种理由答复客户说金融公司拒贷，然后归为客户责任不退还费用。9.证人姚某证言，证明我于2018年10月8日入职万汇齐业公司，公司经营手抄贷、信用贷和背账业务。信用贷是每贷10万收4000元包装费用，手抄贷是每100万元收3万元包装费用，背账贷是每100万收2万包装费用。公司给过我话术单。我没看见实际贷出款的。10.证人王某5证言，证明我是万汇齐业公司的业务员，公司负责人叫钱进，但我一直没见过他。公司有11个左右的业务员，主事的是一个较胖的男子和他妻子。公司给客户包装成上市公司的高管或者经理，客户要交服务费。公司给客户贷款是在丰台区中裕写字楼的小额贷款公司，公司没有给客户放过款，都是以各种理由告诉客户自身出了问题，导致贷款办不下来。11.营业执照等工商登记材料，证明万汇齐业公司成立于2018年9月17日，住所地东莞市，法定代表人刘东生，注册资本500万元，股东为刘东生、刘艳，经营范围为代办贷款申报手续业务、代办银行信用卡申请手续、接受银行机构委托从事银行业务流程外包、商务服务业等。12.被害人提供的银行对账单等材料，证明被害人朱某于2018年10月24日支付1.2万元贷款服务费的情况。13.微信截图、转账凭证、谅解书等材料，证明被害人朱某已获得足额退赔。14.到案经过，证明被告人赵迪到案情况。15.被告人赵迪供述，证明经李佳鑫介绍，我于2018年10月12日入职万汇齐业公司，公司地点在北京市朝阳区建外SOHO18号楼1201室，李佳鑫给我安排的工作，还给了我一个话术单，让我在微信朋友圈发针对外地人贷款的广告信息，将有意向的人约到公司。公司有10个人左右，一般都是李进负责管理公司日常事务，李进是业务主管，李佳鑫管钱。我于当月24日约了一个姓朱的女客户到公司，这个客户贷款额是100万元，我把她交给了李进接待，我看李进和对方签了合同。李佳鑫给我的话术单有两页，就是如何向客户介绍贷款，里面有信用贷、手抄贷和背账贷。客户到公司与我们签居间合同，由业务员带客户去放款机构签借款合同，由放款机构进行审核放款，我只接触到了签居间合同，我们收费是信用贷每10万元贷款额度收4000元包装费，背账贷每100万元贷款额度收2万元包装费，手抄贷每100万元贷款额度收3万元包装费。我们收包装费是要给客户进行包装，大部分业务员是亲自带着客户去放贷机构抄资料进行包装。公司没有给客户放过款，都是以各种理由告诉客户自身出了问题，导致贷款办不下来。上述证据，经当庭质证，证据间相互印证部分能够证明本院审理查明的事实，本院予以确认。三、综合全案的其他证据：1.证人刘某（柴米油盐粥店丰台七克拉分店店长）证言，证明我负责粥店的全面工作。我不认识叫马健、谭洋的男子，每天来我们店里的顾客有很多人，我不知道他们的具体姓名，我也记不住有谁来过。2.证人马某（马健父亲）证言，证明马健2005年左右开过广告公司，卖过服装，后来听说他弄工程。马健没给过家里钱，从没有给家里买过汽车或者房子等之类的大资产，我也没听说他买房。2017年的时候马健开过一辆白色捷豹，同年10月份马健用我的车指标买过一辆奔驰，买车之前还向我要了10万元。3.搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证明（1）公安机关依法对王某1暂住地搜查的情况。（2）公安机关依法扣押马健、赵迪、林柏、邹明星、谭洋、杨树宝、王某1手机的情况；依法从王某1处扣押房产证的情况。4.北京中融安全印务公司检验结果、北京市规划和国土资源管理委员会复函，证明从王某1处扣押的房产证系伪造。5.房屋租赁合同复印件，证明马健与纳什空间创业科技（北京）有限公司签订房屋租赁合同。租赁房屋位于丰台区城南嘉园益城园16号楼11层3-1113，租赁期自2017年5月29日至2018年5月28日，租赁目的为办公。6.北京通达法正司法鉴定中心司法鉴定意见书，证明被告人马健、杨树宝、赵迪、邹明星、谭洋、林柏手机数据的提取情况。7.行政处罚决定书，证明（1）谭洋因殴打他人，于2016年1月17日被北京市公安局通州分局行政拘留五日，并处罚款200元。（2）谭洋因酒后滋事，于2016年10月1日被北京市公安局丰台分局行政拘留十日。（3）林柏因吸食冰毒，于2016年7月27日被北京市公安局丰台分局行政拘留十日。8.人员信息表，证明在案被告人的身份情况。9.公安机关出具的到案经过、破案报告，证明（1）被告人马健、杨树宝、邹明星、谭洋、林柏于2018年7月25日被北京市公安局丰台分局西罗园派出所抓获；被告人赵迪于2018年8月10日被北京市公安局丰台分局东铁匠营派出所抓获；被告人关宝山于2018年10月24日被鸡西市公安局恒山公安分局山南派出所抓获。（2）本案的破获情况。上述证据，经当庭质证，证据间相互印证部分能够证明本院审理查明的事实，本院予以确认。针对各被告人及其辩护人提出的辩解及辩护意见，结合本案的事实和证据，本院综合评判如下：一、被告人马健等人实施的行为符合“套路贷”常见手法，与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，应认定为犯罪行为，对被告人马健的辩解及其辩护人提出马健没有非法占有财物目的，本案是否存在垒高债务行为未查清，犯罪事实不能成立的辩护意见本院均不予采纳。民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、恶意制造违约等行为，经查：第一，本案中被告人马健等人以贷款公司名义向被害人宣传，吸引被害人向其借款，并以“砍头息”“中介费”“手续费”“公司规定”等名义与被害人签订虚高“借贷”协议，制造民间借贷假象，同时制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹，随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回，致使被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。第二，在履行“借贷”协议过程中，被告人马健等人又以指使他人冒充“债主”向被害人放贷、设置违约陷阱、故意制造违约、“转单平账”“以贷还贷”等方式不断垒高被害人“债务”。第三，在被害人未偿还虚高“借款”的情况下，被告人马健等人又通过言语威胁、上门滋扰、限制人身自由等手段向被害人及其家属索取“债务”，最终实现其非法占有被害人钱款的主观目的。综上，被告人马健等人主观上以非法占有被害人钱款为目的，客观上实施了言语威胁、限制人身自由等“索债”行为，已经形成对被害人的心理强制，具有“胁迫性”，其行为符合敲诈勒索罪的构成特征。二、本案以银行账户交易明细、被害人陈述、被告人供述等证据证明的资金往来为基础，结合法律规定依法认定犯罪数额，故对被告人马健的辩护人提出的本案借款实际本金、资金给付数额未查明、“砍头息”数额不清等辩护意见，本院均不予采纳。根据法律规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额，被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。结合在案证据，本案具体情况如下：第一，被告人马健等人与被害人签订的“借贷”协议等均系为被害人设立的虚高“债务”。银行账户交易明细及专项审计报告可以证明被告人马健及其关联人员向被害人一方转账的具体数额；被害人陈述及部分被告人供述可以证明，被害人收款后通过取现或者向他人转账的方式将钱款交回，被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。虽然马健辩称其汽车后备箱经常放有大量现金，其以现金方式向被害人交付过钱款，但其该项辩解内容无其他证据证明，且与其妻子邹明星供述家中车辆没有存放过大量现金的内容存在矛盾，故该项辩解不能成立。第二，被告人马健等人以索要“欠款”为名非法占有被害人钱款的数额明确。马健等人最终非法占有被害人钱款主要通过两种方式：一是将被害人家属的房屋非法过户后抵押，非法占有抵押款；二是要求被害人及其家属直接向其或关联人员转账还款。在案银行账户交易明细、被告人供述等证据已经证明马健等人通过以上方式非法占有被害人钱款的具体数额。第三，被告人马健等人实际给付被害人的本金数额不计入犯罪数额。综合银行交易明细、被告人供述、被害人陈述等证据，马健等人向被害人付款后，用于日常消费、偿还他人欠款等由被害人实际支配的数额均未计入本案犯罪数额。此外，对于辩护人提出马健与他人之间是否存在资金分配情况不明的意见，本院认为，由于被告人马健对其实施的犯罪行为及资金去向均不供述，其他被告人亦不供述其从马健处获取资金的情况，但该项事实不影响马健等人共同犯罪行为的认定，故对于该节辩护意见本院不予采纳。对于辩护人提出马健等人敲诈勒索190万元的事实不能成立的意见，经查，关于该笔犯罪数额的认定，有被害人孟某1陈述、被告人赵迪供述，以及银行交易明细等证据证明，故对其上述辩护意见本院亦不予采纳。三、各被告人参与犯罪事实的具体认定第一，被告人马健雇佣杨树宝、谭洋、林柏、关宝山从事放贷业务。马健全面负责放贷业务，参与五起犯罪事实，其中被害人杜某1事实中，马健与杜某1签订“借贷”协议后，为实现其非法占有目的，对杜某1言语威胁，指使杨树宝、谭洋、林柏、关宝山限制杜某1人身自由，迫使其将已故爷爷名下房产非法过户并抵押，故对辩护人提出杜某1房产的抵押和过户与马健无关的意见，本院不予采纳。第二，杨树宝与马健系亲属关系，有时也负责参与洽谈合同及债务管理，参与五起犯罪事实，实施非法房屋过户、协助套现、恶意垒高被害人“债务”、制造被害人违约、索要“债务”、限制被害人人身自由等具体行为，故对杨树宝的辩解及其辩护人提出杨树宝没有主观故意，对房屋过户不知情，也未从中获利的辩护意见，本院均不予采纳；被告人邹明星作为“老板娘”有时和马健一起谈合同，并催收“债务”，参与为被害人杜某1、张某2设立虚增“债务”，带领谭洋、林柏等人到被害人张某3、于某1家索取“债务”，故对辩护人提出无证据证明邹明星实施犯罪行为的辩护意见本院不予采纳。第三，被告人赵迪系贷款中介，通过向放款人介绍客户挣取中介费，与马健有多次合作，参与五起犯罪事实，具体参与房屋非法过户、介绍被害人向马健借款、代马健收取钱款、参与索要“债务”、制造虚假给付痕迹等具体行为。第四，林柏、谭洋、关宝山听从马健、邹明星和杨树宝安排，具体参与被害人孟某1房屋抵押、套现，向被害人于某1家属索要钱款，参与被害人杜某1房屋过户，非法限制被害人杜某1、张某3人身自由，参与向被害人张某3索取“债务”等行为。故对被告人谭洋、林柏、关宝山的辩解本院不予采纳。对辩护人提出林柏未参与被害人于某1、孟某1两起事实的意见，经查，被害人孟某1陈述及赵迪供述可以相互印证，证明林柏参与孟某1房屋抵押及套现等行为，故对其该节辩护意见本院不予采纳；辩护人提出关宝山不参与马健公司业务，其和其他同案被告人没有实施诈骗行为的意思联络的意见，经查，根据在案证据，关宝山明知马健向被害人索要虚高“债务”，仍伙同他人通过上门索要钱款、限制人身自由等方式向被害人及其家属索要钱款，为马健最终实现其非法利益起到重要作用，故对辩护人提出的该项辩护意见本院不予采纳。第五，被告人孔令全系受马健等人指使冒充债主参与被害人张某2事实，具体参与向被害人张某2放款，协助制造虚假给付痕迹，恶意垒高“债务”，上门向被害人索要钱款，恶意制造被害人违约等行为。对于辩护人提出孔令全并非恶势力团伙成员的意见，经查，孔令全明知马健等人实施违法犯罪活动，仍与其经常纠集在一起实施犯罪活动，应认定为恶势力团伙成员，故对其上述辩护意见本院不予采纳。四、被告人赵迪具有实施诈骗行为的主观故意，故对被告人赵迪的辩解及辩护人的意见本院不予采纳。首先，同案犯李佳鑫、李进等人供述，证人唐某等人证言均可以证明万汇齐业公司以能够帮助客户贷款，需要重新对客户进行包装为名向被害人收取包装费、服务费，之后再以被害人自身原因无法贷款成功为由骗取客户费用，行为手段符合诈骗罪犯罪构成。其次，被告人赵迪系该公司员工，其和公司其他员工采取相同手段，在明知公司无法为客户办理贷款的情况下，使用化名，按照公司话术向客户推荐贷款业务，以包装为名收取客户手续费。从其客观行为可以认定其具有虚构事实，骗取被害人钱款的主观故意。五、关于各被告人的量刑情节第一，主从犯认定。被告人马健为团伙人员的纠集者，组织、领导其他同案被告人实施“套路贷”行为，应认定为主犯；被告人杨树宝为团伙固定成员，其明知马健实施“套路贷”行为，仍实施恶意垒高被害人债务的行为，对犯罪行为的完成起到积极作用，应认定为主犯；被告人赵迪以“贷款中介”身份介绍杜某1、张某2、孟某1向马健借款，在明知马健实施“套路贷”行为的情况下，实施给孟某1“过账”，制造虚假给付痕迹，协助不动产过户，向被害人催收账款等多个行为，对犯罪行为顺利实施发挥重要作用，应认定为主犯；被告人邹明星系马健妻子，为团伙固定成员，其明知马健实施“套路贷”行为，以“老板娘”身份和马健一起谈合同，催要债款等，积极实施“套路贷”行为，应认定为主犯。对于辩护人提出被告人杨树宝、赵迪、邹明星系从犯的意见本院不予采纳。被告人谭洋、林柏、关宝山系马健的司机、“保镖”，其明知马健实施“套路贷”行为，仍在马健等人指使下，实施催收账款以及帮助马健制造虚假银行流水痕迹等行为，在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯；被告人孔令全受指使参与实施犯罪行为，在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯。第二，被告人赵迪认罪态度较好，如实供述主要敲诈勒索犯罪事实，本院依法对其从轻处罚；被告人孔令全如实供述主要犯罪事实，本院依法对其从轻处罚；被告人谭洋、林柏、关宝山、孔令全系从犯，本院依法对其减轻处罚；被告人马健、杨树宝、赵迪、邹明星、谭洋、林柏、关宝山已经着手实行敲诈勒索犯罪，由于意志以外的原因部分犯罪数额未能得逞，本院在量刑时酌予考虑。第三，被告人马健、杨树宝、赵迪、邹明星、谭洋、林柏、关宝山以在校学生于某1为对象实施“套路贷”犯罪，本院对其酌予从重处罚；被告人林柏的劣迹情况，本院在量刑时酌予考虑。第四，综合本案的犯罪事实、危害后果及被告人赵迪的行为表现，本院认为赵迪不符合判处缓刑的条件，故对赵迪辩护人提出的相关辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人马健、杨树宝、赵迪、邹明星、谭洋、林柏、关宝山、孔令全结伙以非法占有为目的，多次敲诈勒索他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪，应予处罚；被告人赵迪以非法占有为目的，伙同他人虚构事实，骗取他人钱款，数额较大，其行为已经构成诈骗罪，应依法予以数罪并罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人马健、杨树宝、赵迪、邹明星、谭洋、林柏、关宝山、孔令全犯敲诈勒索罪，指控被告人赵迪犯诈骗罪的主要事实清楚，证据确实充分，罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百七十四条，第六十九条第一款、第三款，第二十三条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：一、被告人马健犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月25日起至2033年7月24日止；罚金于判决生效后30日内缴纳。）二、被告人杨树宝犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月25日起至2030年7月24日止；罚金于判决生效后30日内缴纳。）三、被告人赵迪犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑十年三个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十一万元。（刑期自判决执行之日起计算，罚金于判决生效后30日内缴纳。）四、被告人邹明星犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被取保候审前羁押的38日亦予以折抵刑期，即自2019年3月13日起至2029年2月2日止；罚金于判决生效后30日内缴纳。）五、被告人谭洋犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的2日予以折抵刑期，即自2018年7月25日起至2025年7月22日止；罚金于判决生效后30日内缴纳。）六、被告人林柏犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的2日予以折抵刑期，即自2018年7月25日起至2025年7月22日止；罚金于判决生效后30日内缴纳。）七、被告人关宝山犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的2日予以折抵刑期，即自2018年10月24日起至2025年10月21日止；罚金于判决生效后30日内缴纳。）八、被告人孔令全犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被取保候审前羁押的22日亦折抵刑期，即自2019年8月7日起至2022年7月15日止；罚金于判决生效后30日内缴纳。）九、责令各被告人退赔被害人经济损失，其中被告人马健退赔被害人孟某1、张某2、于某1、杜某1、张某3经济损失；被告人杨树宝、赵迪、邹明星、谭洋、林柏、关宝山、孔令全对各自参与的犯罪行为，在其违法所得范围内承担退赔责任。（详见发还清单）十、在案冻结的款项并入判决第九项执行。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  张立建人民陪审员  张艳芬人民陪审员  李凤霞二〇二〇年七月九日书 记 员  耿郁泉