湖南省耒阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0481刑初91号公诉机关耒阳市人民检察院。被告人罗某某，男，因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年10月16日被耒阳市公安局刑事拘留；同年11月6日经耒阳市人民检察院批准，次日由耒阳市公安局执行逮捕。现羁押于耒阳市看守所。辩护人谢诗，湖南丹阳律师事务所律师，由耒阳市法律援助中心指派。耒阳市人民检察院以耒检公诉刑诉〔2020〕26号起诉书指控被告人罗某某犯集资诈骗罪，于2020年3月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年4月7日、6月16日、7月21日公开开庭审理了本案。耒阳市人民检察院指派检察员徐坚出庭支持公诉，被告人罗某某及其辩护人谢诗到庭参加诉讼。本案在审理期间，延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：2014年至2016年期间，被告人罗某某利用注册耒阳市民富投资管理有限公司（以下简称民富公司），以高额利息回报为幌子，骗取被害人刘某智、曹某钦、蒋某松、张某财、林某春、蒋某贵、李某光、左某福、耒水运输公司退休职工蒋某满9人投资，共计94.88万元。针对上述指控，公诉机关提交了相关的证据予以证实。公诉机关认为，被告人罗某某以非法占有为目的，采取诈骗的方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪。提请本院依法判处。被告人罗某某辩解：投资人的款是自2014年民富公司成立至2015年期间吸收的，其将公司搬到铁五局家属院内后就没有对外经营了。吸收的投资款加自己的资金共计100余万元全部投到房地产项目和借给他人了，以赚取利息。其一直在想办法还款，并曾与刘某智、曹某钦商量以金南的房子抵债，但没有谈成，其他人也到其家里商量过还款的事，其还写了欠条，并没有逃避债务，其行为不能以犯罪来论。被告人罗某某还向法庭提交了借条、借款协议、购房协议等证据，以证明吸收资金去向；提交了收据、谅解书证据，以证明其积极筹措资金还款并取得被害人的谅解。辩护人谢诗辩护：对起诉书指控被告人罗某某的犯罪事实和罪名没有异议；被告人罗某某具有坦白情节，可以从轻处罚。经审理查明：2014年4月14日，被告人罗某某注册成立自然人独资公司耒阳市民富投资管理有限公司，法定代表人系被告人罗某某，地址位于耒阳市金阳路183-185号。公司经营期间，只有被告人罗某某一人负责操控一切事务，未聘请其他工作人员。公司成立不久，被告人罗某某又将公司办公场地搬迁至耒阳铁五局家属区院内。被告人罗某某对外以高额利息回报为幌子，大力吹嘘民富公司实力，招揽民间资金，致使不明真相的被害人铁五局退休职工刘某智、曹某钦、蒋某松、张某财、林某春、蒋某贵、李某光、左某福、耒水运输公司退休职工蒋某满等9人将资金投入民富公司，总计金额94.88万元。其中：刘某智从2014年5月至2016年共投资34.6万元；曹某钦2015年11月投资11万元，2016年5月投资6万元，2016年11月投资5万元，共计22万元；蒋某松2014年4月29日投资6万元，6月2日投资2万元，9月10日投资4万元，2015年7月4日投资1万元，共计13万元；张某财2015年8月6日投资7万元；林某春2015年4月14日投资1万元，2016年9月12日投资5万元，共计6万元；蒋某贵2016年7月9日投资5万元；蒋某满2014年12月29日投资4万元，返利0.72万元，尚有投资3.28万元；李某光2016年2月29日投资2万元；左某福2014年11月投资2万元。被告人罗某某未将被害人投资款存入民富公司银行账户，而是将被害人资金用来偿还个人债务、家庭开支，小部分借给朋友。2017年，被告人罗某某关闭公司逃匿，并更换手机号码。被害人为追回投资款，多方联系寻找被告人罗某某无果，遂报案。另查明，被告人罗某某系抓获归案。还查明：在本案审理期间，被告人罗某某将自己在耒阳市三鑫房地产公司享有的40万债权转让给刘某智、曹某钦、张某财、林某春、蒋某松、蒋某贵、左某福、李某光8名被害人（或家人），以三鑫公司11栋2007房资产按比例分摊享有；2020年5月30日，被告人罗某某委托朱红英分别返还被害人（或家人）曹某钦、蒋某贵、左某福、张某财、蒋某松、李某光、林某春、刘某智、蒋某满各0.3万元，共计2.7万元，该9人（或家人）希望司法机关对被告人罗某某从轻处理；2020年7月3日，被告人罗某某委托朱红英分别返还被害人（或家人）蒋某松0.9268万元、蒋某贵0.2439万元、林某春0.2927万元、张某财0.3415万元、左某福0.09755万元、李某光0.09755万元、刘某智0.5万元、曹某钦0.5万元，共计3万元，该8人表示同意对被告人罗某某判处缓刑，但罗某某每年必须按时还款。上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人罗某某供述证实：2014年4月，其注册成立民富公司，租赁了耒阳市金阳路183-185三个面门挂牌办公，设置了总经理办公室。公司只有其一人。其在公司门口做了高出银行利息5、6倍的存款利率对照表，以高额利息，吸收了耒阳市退休职工资金100余万元，具体金额以其出具给投资人的借条、承诺书及收据和投资协议中数据为准。所有资金用于在乡下盖房子、搞养殖、偿还个人债务、家庭开支。2、被害人刘某智（1943年出生）的陈述证实：2014年上半年，其与老伴散步，看到耒阳市金阳路有家民富公司，进去了解情况，认识了老板罗某某。罗某某介绍，将钱存在罗某某公司里，利息比银行高、划算，并将公司的手续给其看。其相信了罗某某，从2014年至2017年，陆续投资34.6万元给罗某某。因为罗某某一直付不起利息和本金，2017年4月份，其和其他几位老年人找到罗某某家里，罗某某就给其出具了一张30万元、一张17万元的借条。至今，罗小后没有给其一分钱利息和本金。其还介绍了本单位住在铁五局院子里的退休老年人曹某钦、蒋某松、张某财、林某春、蒋某贵、李某光、左某福去罗某某处投资。现在才知道这一帮老年人都被罗某某骗了。3、被害人汤某珍（1944年出生）的陈述证实：其系刘某智妻子。2014年上半年的一天，其与老伴散步时看到金阳路的民富公司的门牌，想着自己年纪大了，还有点养老积蓄，可以做个投资减轻子女的负担，就与老伴进去了。老板罗某某介绍自己是专门做投资的，将钱投到民富公司有1分2厘的回报，还将公司的各种证照给其看，其与老伴大概坐了两个小时。第二天，其与老伴又去民富公司了解一些情况后，拿了5万元现金给罗某某，签了投资协议。从2014年上半年到2016下半年，其与老伴陆续交给罗某某34.6万元，每次都写了投资协议。2016年底款到期后，其找罗某某要利息。罗某某说钱都投资出去了，不要着急，到时候一起给。2017年初，其多次联系罗某某，不是找不到人就是不接电话。2017年4月份，其与老伴刘某智、以及蒋某松、蒋某贵、曹某钦、张某财、李某光、林某春、左某福等人把罗某某堵在家里，要罗某某退钱，罗某某就找理由敷衍，说金南有房子可以抵押，但罗某某没有拿出手续，只是提了一下就过去了。后罗某某把投资协议改成两张借条。后来其按借条日期到罗某某要钱时，就找不到罗某某了。4、被害人林某春（1945年出生）的陈述证实：其听刘某智说，投资到民富公司老板罗某某处可以赚取比银行高的利息，2015年4月14日，便要刘某智带其到民富公司办理手续，将1万元钱投资到了罗某某公司。2016年4月14日投资款到期，其找罗某某兑现本息。罗某某说没有现金，要其把之前的1万元加上利息0.2万元继续投资在公司。其同意了，罗某某当场重新写了一份1.2万元的投资合作协议和收款收据，约定年利率12%-18%，期限一年。2016年9月12日，其又投资5万元到罗某某公司，罗某某也与其签订了投资协议并出具了收据，约定利率为12%-18%，期限一年。现在罗某某的电话已经打不通了，人也逃了。5、被害人曹某钦（1941年出生）的陈述证实：2015年11月份的一天，其在刘某智的介绍下到金阳路的民富公司与罗某某进行商谈后，投资了11万元钱，罗某某出具了投资协议。2016年5、6月份的一天，其又筹集了6万元钱，和刘某智到金阳路的民富公司投资，罗某某又出具了投资协议。2016年11月份的一天，在刘某智的陪同下，其又到民富公司投资了5万元，罗小后照样出具了投资协议。三次共向民富公司罗某某投资22万元。他们这些被罗某某骗了的老人们，无数次找罗某某退钱但没有找到。2017年4、5月份，终于在罗某某家找到罗某某并逼他退钱，罗某某说钱已投资无法兑现，还花言巧语说金南有房子可以抵押，但罗某某只是敷衍一下就没有下文了。其孙女曹婷也在场。为了应付其和孙女曹婷，罗某某将三份投资协议收回，写了一张27万元的借条，承诺两年内还清。结果到了2017年10月份，罗某某的电话就打不通了，到罗某某家一看，发现罗某某人也逃了。6、被害人蒋某贵（1944年出生）的陈述证实：2016年7月初的一天，其在院子里听张某财、刘某智说将钱投在民富公司可以赚钱。7月9日，其与妻子邓秀英、刘某智两夫妻一起到耒阳市金阳路的民富公司，罗某某将民富公司的相关手续给其看，并介绍说有很多大老板、大领导在其公司投资，有的人投资金额达百余万元，其听后决定投资5万元。因为其只带了存折，罗某某就开车带其四人去银行取钱。其将5万元现金交给罗某某，又返回民富公司签了投资协议，约定年利率18%，期限一年。到期当日，其未找到罗某某，公司也关门了。2017年8月底，其与李某光、林某春、刘某智等人到罗某某家，罗某某写了一份年底退款的承诺书给其。10月，罗某某联系不上了。7、被害人左某福（1940年出生）的陈述证实：2014年11月27日，其听到刘某智介绍后与刘某智到民富公司。罗某某介绍说，将钱投到民富公司放心，公司是合法正规的，罗某某还说他在外投资了汽修厂、承包了茶山，还有很多企业。其从家里带了现金1.5万元，并从农行取款1.5万元，准备投资3万元。罗某某做其工作多投点钱，罗某某还主动开车带着其和刘某智到银行取款3万元，其凑足了6万元交给罗某某，签订了投资协议，约定月息2%。2015年11月27日到期后，其找罗某某退钱，罗某某说没有钱，只退回了4万元，剩下的连本带息3.33万元又签订一份投资协议，约定年息18%。2016年11月27日到期后，其去公司找罗某某，结果公司关门了，手机打不通，后来又找了几次，也没有找到人。2017年4月份，刘某智带其到铁五局家属区的院子里找到罗某某要钱，罗某某说暂时没有钱，等有钱了再给其。2017年10月份，其听院子里其他人说罗某某跑了。8、被害人张某财（1942年出生）的陈述证实：2014年下半年，其经刘某智介绍，投资5万元到民富公司罗某某处，期限三个月，到期后，罗某某退还其5.36万元。其见有回报，于2015年8月6日，其又投资7万元到罗某某的公司，期限一年，利率1.8分。2016年8月6日，其找罗某某要求兑现，但罗某某找各种理由说没钱。2017年底，罗某某就联系不上了。9、被害人蒋某松（1944年出生）的陈述证实：其在刘某智的陪同下，先后四次到罗某某公司投资。第一次是2014年4月29日上午，其在刘某智带领下到民富公司，罗某某接待了他俩。罗某某拿了相关手续给其看，并介绍说把钱投在民富公司比银行利息高六倍以上。其认为可以，便拿出携带的6万元现金交给罗某某，罗某某出具了投资协议、收款收据。到了2016年4月29日换成本息共8万元的投资协议。第二笔是2014年6月2日投资2万元，到了2016年6月2日换成本息为4万元投资协议。第三笔是2014年9月10日投资4万元，到了2016年9月10日换成本息为5万元的投资协议。第四笔是2015年7月4日投资1万元，到了2016年7月4日换成本息为2万元的投资协议。每笔投资到期后，其找罗小后退钱，罗某某都要其再追加本金，加上原投资的本息再重新签订投资协议，并出具收据。2017年4月，其再次找罗某某，结果公司关门了。现在罗某某联系不上外逃了。10、被害人李某光（1938年出生）陈述证实：其在刘某智的介绍下，2016年2月29日投资2万元到民富公司罗某某处，签订了投资协议，约定期限一年，利率为1.2-1.8%。投资到期后，其要求罗某某退款，罗某某说没有钱。后来罗某某公司基本不开门。2017年8月29日，其与几人一起找到罗某某家，罗小后还是说没有钱，就写了承诺书给他们，承诺2017年12月底还清。到12月底，罗小后就找不到人了。11、被害人蒋某满（1949年出生）陈述证实：其系耒水公司退休职工。2014年12月底，其在耒阳市金阳路民富公司门口看到宣传投资回报利率表，便进去了解情况。在罗某某的介绍下，第二天即12月29日，其投资4万元到民富公司罗某某处，月息按1.8分计算，按季度结算。季度到期后，其从罗某某处讨回了利息0.72万元。之后，罗某某公司就关门了，一直找不到罗某某。12、证人曹某的证言证实：其爷爷曹某钦分三次向民富公司投资22万元。因家里装修要钱，其爷爷要罗某某退钱，罗某某以各种理由推脱。2017年4月，其找到罗某某，说如果不能处理就报警，罗小后就将三份投资协议改换成一张27万元的借条，承诺两年内还清。当年10月，罗某某就举家外迁，找不到人了。13、证人朱某英的证言证实：其与罗某某于2014年6月离婚，为了孩子偶尔有联系。罗某某的经济状况其不清楚。14、工商、税务、银行登记资料等证实：民富公司于2014年4月14日注册成立，系自然人独资有限责任公司，法定代表人罗某某，地址位于耒阳市金阳路183-185号。经营范围项目投资、资产管理、商务信息及投资咨询、理财规划、企业形象规划、市场营销服务。15、调取证据清单、车辆登记信息、银行存款信息等证实：被告人罗某某名下一辆轿车、一辆面包车因债务纠纷被耒阳市人民法院查封；名下无存款。16、抓获经过证实：被告人罗某某于2019年10月16日下午18时许被耒阳市公安局经侦大队民警抓获归案。17、接报案登记表、受案回执证实：2017年12月4日11时许，林某春到耒阳市公安局报警称，2015年上半年，其听说院子里的刘某智在民富公司投资赚了钱，经刘某智介绍其分两次投资6.2万元到民富公司罗某某处。现民富公司办公点已转租出去，罗某某的电话无法接勇，其到罗某某的住房，罗某某已经举家外逃。18、委托书、借据、债权债务转让协议、确认书、债权转让偿还协议、分摊协议、询问笔录等证实：2014年7月2日，耒阳市三鑫房地产公司向被告人罗某某借款40万元。在本案审理期间，被告人罗某某委托朱红英将自己在三鑫公司享有的该40万债权转让给被害人刘某智、曹某钦、张某财、林某春、蒋某松、蒋某贵、左某福、李某光8人（或家人），以三鑫公司11栋2007房资产按比例分摊享有。19、收条、谅解书等证实：2020年5月30日，被告人罗某某委托朱红英分别返还被害人（或家属）曹某钦、蒋某贵、左某福、张某财、蒋某松、李某光、林某春、刘某智、蒋某满各0.3万元，共计2.7万元，该9人（或家人）希望司法机关对被告人罗某某从轻处理；2020年7月3日，被告人罗某某委托朱红英分别返还被害人（或家人）蒋某松0.9268万元、蒋某贵0.2439万元、林某春0.2927万元、张某财0.3415万元、左某福0.09755万元、李某光0.09755万元、刘某智0.5万元、曹某钦0.5万元，共计3万元，该8人表示同意对被告人罗某某判处缓刑，但罗某某每年必须按时还款。20、立案决定书、投资合作协议书、投资合作固定回报协议书、收据、借条、银行取款流水、名片、承诺书、离婚证、辨认笔录、勘验笔录、调取证据通知书、账户信息、调取证据清单、车辆信息查询单、执行裁定书、照片、在逃人员信息登记表、户籍资料、说明等书证。针对被告人罗某某在庭审中提出其将吸收的投资款加自己的资金共计100余万元全部投资到房地产公司、出借给他人，以赚取利息的辩解意见，本院评判如下：经查：被告人罗某某向法庭提交的借条、借款协议、购房协议，其中朱和全2014年5月20日向被告人罗某某借款5万元、胡玉梅2014年6月3日借款15万元、齐光礼2014年6月17日借款3万元、耒阳市三鑫房地产有限公司2014年7月2日借款40万元、梁斌湘2014年7月13日借款3万元、梁少连2014年8月2日借款2万元、李小平2014年8月12日借款2万元、罗高春2015年4月5日借款5万、谷小利2016年4月1日向罗某某借款25万元，上述借款共计100万元。其中有6笔借款共计70万元发生在2014年4月至8月期间，1笔借款发生在2015年4月，1笔借款发生在2016年4月。而在2014年4月至8月期间，被告人罗某某吸收被害人投资款的金额约为13万元，其余大部分吸收投资的行为发生在2015年9月至2016年11月期间。由此可见，被告人罗某某出借款给他人的行为发生在前，而吸收被害人投资款的行为发生在后，被告人罗某某的辩解存在时间上的逻辑矛盾。其次，侦查机关根据被告人罗某某提供的证据线索进行核实，证实：梁少连、梁斌湘、齐光礼的借款属实，且梁斌湘陈述其已于2016年还清借款（其中还给罗某某0.5万元，还给借款担保人黄昊意2.5万元，并出具了收条）；其他借款人谷某利、朱某全、李某平、罗某春、胡某梅，因基本情况不明，无法进行相关核实。综上，被告人罗某某辩解不成立，本院不予采纳。本院认为，被告人罗某某以非法占有为目的，采取诈骗的方法非法集资，数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。耒阳市人民检察院指控被告人罗某某犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人罗某某到案后及开庭审理过程中能如实供述犯罪事实，其对自己行为性质的辩解，不影响对其坦白的认定，故被告人罗某某系坦白，可从轻处罚。在本案审理期间，被告人罗某某委托家人积极退还被害人部分钱财，并取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人罗某某对老年人实施集资诈骗，对老年人财产造成损失、身心造成伤害，酌情从重处罚。被告人罗某某集资诈骗各被害人的钱财，依法予以追缴，分别返还给各被害人。综上，根据被告人罗某某的犯罪情节和悔罪表现，决定对被告人罗某某从轻处罚。对被告人罗某某的辩护人提出从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人罗某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元（罚金限在判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月16日起至2026年4月15日止。）二、被告人罗某某集资诈骗所得赃款49.18万元，予以追缴，返还给被害人（或家人）刘某智、曹某钦、蒋某松、张某财、林某春、蒋某贵、李某光、左某福共计46.2万元，返还给被害人蒋某满2.98万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 喻 辉人民陪审员 谢 衍人民陪审员 贺文英二〇二〇年七月二十二日代理书记员 谢玉洋校对责任人：喻辉打印责任人：谢玉洋附：本案法律适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。