福建省顺昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0721刑初98号 公诉机关福建省顺昌县人民检察院。 被告人范兴旺，男，1967年6月18日出生于福建省顺昌县，汉族，初中文化，无业，现住顺昌县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年10月30日由顺昌县公安局决定取保候审。 辩护人黄永炎，福建阳旭律师事务所律师。 顺昌县人民检察院以顺检一部刑诉（2020）62号起诉书指控被告人范兴旺犯骗取贷款罪，于2020年5月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。顺昌县人民检察院指派检察员吴可军出庭支持公诉，被告人范兴旺及顺昌县法律援助中心为其提供帮助的辩护人黄永炎到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 顺昌县人民检察院指控： 1.龚荣光（另案处理）系顺昌县恒荣竹木有限公司（以下简称恒荣公司）的实际控制人。2014年6月5日，龚荣光指使公司法人被告人范兴旺、股东黄长娣（另案处理）以公司名义，通过虚假材料向顺昌县农村信用合作联社埔上信用社（以下简称埔上信用社）贷款400万元人民币（以下涉案币种均为人民币）。为了借新还旧，2015年6月4日，龚荣光再次指使公司法人范兴旺、黄长娣以公司名义，通过虚假材料向埔上信用社贷款400万元。2016年6月3日，该笔贷款到期，恒荣公司经多次催要后仍未偿还，给埔上信用社造成400万元损失。 2.2013年10月30日，龚荣光指使公司法人范兴旺、股东黄长娣以恒荣公司名义，通过虚假材料向埔上信用社贷款600万元。为归还上述贷款，2014年10月15日，龚荣光再次指使范兴旺、黄长娣以公司名义，通过虚假材料向埔上信用社贷款600万元。2015年10月14日，该笔贷款到期后，恒荣公司经多次催要后仍未偿还，给埔上信用社造成600万元损失。 在法庭审理过程中，公诉机关提供相关证据证明以上事实并认为，被告人范兴旺伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人范兴旺系从犯，应当减轻处罚；具有自首情节，依法可从轻处罚。建议判处：被告人范兴旺有期徒刑二年，适用缓刑，并处罚金。 被告人范兴旺对指控的事实和罪名均无异议。 辩护人对公诉机关认定的事实和罪名无异议，在量刑上：龚荣光系恒荣公司的实际老板，利用被告人是其公司员工及对法律的无知来为其贷款，被告人没有获得利益和好处，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；被告人主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人认罪认罚，且属于偶犯、初犯，依法可从宽处罚。综上，建议对被告人减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，恒荣公司成立于2006年6月14日，龚荣光系恒荣公司的实际控制人，股东是江春英（龚荣光妻子）、饶远，江春英担任法定代表人；为骗取贷款，2011年4月21日，龚荣光先后将法定代表人变更为被告人范兴旺，股东变更为黄长娣。 1.2009年6月4日，龚荣光通过恒荣公司向埔上信用社贷款300万元用于个人使用；为了借新还旧，2010年6月3日、2012年6月5日、2013年6月4日、2014年6月5日、2015年6月4日，龚荣光利用虚假材料通过恒荣公司向埔上信用社贷款400万元；其中，从2012年开始，龚荣光四次指使范兴旺以恒荣公司名义，帮助龚荣光签署借新还旧贷款材料。2016年6月3日，该笔贷款到期，恒荣公司经多次催要后仍未偿还，至今给埔上信用社造成400万元损失。 2.2013年10月30日，龚荣光利用虚假材料通过恒荣公司向埔上信用社贷款600万元，贷款金额均用于龚荣光个人使用；为借新还旧，2014年10月15日，龚荣光再次利用恒荣公司名义，由福建省顺昌县恒隆农业发展有限公司担保，通过虚假材料向埔上信用社贷款600万元；在龚荣光的指使下，范兴旺以恒荣公司名义，帮助龚荣光两次签署贷款材料。2015年10月14日，该笔贷款到期后，恒荣公司经多次催要后仍未偿还，至今给埔上信用社造成600万元损失。 2019年10月30日，被告人范兴旺主动到顺昌县公安局投案。 上述事实，被告人范兴旺在开庭审理过程中亦无异议，且有同案人龚荣光、黄长娣、张建平的供述；证人江某、吴某、蓝某、杨某的证言；书证顺昌县公安局出具的户籍证明、投案自首证明、顺昌县公安局关于被告人范兴旺无违法犯罪记录证明2013年6月4日、2014年6月5日、2015年6月4日流动资金借款合同、2014年10月15日恒荣公司贷款材料（福建省农村信用社贷款业务审批表、顺昌县农村信用合作联社中小企业授信调查报告、企事业单位贷款分类认定表、公司客户借款申请表、借款申请书、杉木山场转让协议、林地承包经营合同、小型企业类客户信用等级测评计分表、流动资金借款合同、保证合同、贷款放款通知书、企事业单位贷款支付申请书、营业执照、内资企业登记基本情况表、中华人民共和国组织机构代码、税务登记表、福建省木材经营批准书、恒荣公司章程、资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表、损益表、工资表、纳税证明、电费分摊协议、固定资产盘点表、土地有偿承包协议、股东会同意借款意见书、股东会决议、法定代表人、董事长、股东成员签字样卡、身份证、个人信用报告、存款明细账、逾期贷款催收通知书、不良贷款剥离调查、申请报告书）、2015年6月4日恒荣公司贷款材料（福建省农村信用社贷款业务审批表、顺昌县农村信用社合作联社中小企业授信调查报告、企事业单位贷款分类认定表、公司客户借款申请表、借款申请书、松树湾山场杉木中幼林转让协议、小型企业类客户信用等级测评计分表、保证合同、福建省农村信用合作社贷款发放凭证、企事业单位贷款支付申请书、营业执照、内资企业登记基本情况表、福建省木材经营批准书、恒荣公司章程、资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表、损益表、工资表、纳税证明、电费分摊协议、土地有偿承包协议、股东会同意借款意见书、股东会决议、法定代表人、董事长、股东成员签字样卡、身份证、个人信用报告、存款明细账、逾期贷款催收通知书、不良贷款剥离调查）、恒荣公司设立登记情况、顺昌县农村信用合作联社关于龚荣光系列贷款相关情况的调查说明、恒荣公司银行转账记录（贷款资金均从恒荣公司转往个人账户）、认罪认罚具结书；顺昌县司法局出具的调查评估意见书；视听资料、电子数据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人范兴旺明知他人假借公司名义、使用虚假材料骗取金融机构贷款归个人使用,仍提供帮助，给金融机构造成1,000万元的特别重大损失，其行为构成骗取贷款罪的共犯。被告人范兴旺在共同犯罪中起帮助作用,系从犯,依法应当从轻或减轻处罚；犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行,系自首,依法可以从轻或者减轻处罚。鉴于范兴旺系从犯、初犯,具有自首情节，且认罪认罚，依法予以减轻处罚；经审前社会调查，顺昌县司法局对被告人范兴旺作出适宜实施社区矫正的意见，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，本院决定对其予以宣告缓刑；对公诉机关的量刑建议予以采纳；对辩护人的辩护意见亦予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款与第三款、第五十二条之规定,判决如下： 被告人范兴旺犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万五千元。 (缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省南平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  鄢一峰 审 判 员  王德华 人民陪审员  连六金 二〇二〇年七月六日 书 记 员  颜雪姣 本案依据的主要法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。