吉林省梨树县人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0322刑初111号公诉机关吉林省梨树县人民检察院。被告人林英波，女，1971年5月14日出生，汉族，户籍所在地吉林省四平市梨树县，住吉林省梨树县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月9日被梨树县公安局取保候审，于2020年4月2日被本院取保候审。辩护人徐长昆，吉林奇谋律师事务所律师。吉林省梨树县人民检察院以梨检二部检刑诉〔2020〕36号起诉书指控被告人林英波犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。吉林省梨树县人民检察院指派检察员布亚东出庭支持公诉，被告人林英波及辩护人徐长昆到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省梨树县人民检察院指控：2012年至2015年期间，被告人林英波明知董某（已判刑）在梨树县霍家店房地产开发有限公司承建霍家店建筑工程过程中，因资金短缺，在没有相关部门批准的情况下，帮助董某以月利2至8分不等的高息为诱饵并用霍家店房地产开发有限公司的期房购楼收据作抵押向社会不特定人员吸收存款，先后从孙某1、张某1、刘某1、朱某、李某1、寇某、马某、谷某2、王某1、李某2、刘某2、谷某1、崔某、刘某3、李某3、卜某、孙某2、李某4、王某2等19人手中借款共计人民币534万元，尚有118万元仍未归还。案发后，被告人林英波于2019年11月7日到公安机关投案自首。吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实的证据有被告人林英波的供述和辩解；证人王某3等人证言；户籍信息等书证。吉林省梨树县人民检察院认为，被告人林英波违反国家金融管理制度，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林英波对公诉机关指控的犯罪事实基本供认，但辩称其不认识崔某，没有在崔某处借过钱。刘某2的84万元中，我只参与了50万，剩下的34万是董某出的条与我无关。刘某3的20万元其中有10万元是我参与签字的。李某3那笔我是经手人。孙某2那笔我是担保人。我对起诉书指控的其他事实无异议，我是主动到公安机关自首的，我认罪认罚。被告人林英波的辩护人的辩护意见：对起诉书指控的罪名没有异议，但林英波具有法定、酌定从轻减轻处罚的情节，建议适用缓刑。一、起诉书指控林英波非法吸收公众存款的金额不准确；二、林英波系自首，应减轻处罚；三、林英波系从犯，依法应减轻处罚；四、林英波自愿认罪认罚，对林英波应给予更大幅度的从宽处理；五、林英波系初犯，无任何前科劣迹，且积极悔罪，应从轻处罚。林英波绝大部分借款已经偿还完毕，未给社会造成严重后果，不存在再犯的危险，应依法适用缓刑。本院经审理查明：2012年至2015年期间，被告人林英波明知董某（已判刑）在梨树县霍家店房地产开发有限公司承建霍家店建筑工程过程中，因资金短缺，在没有相关部门批准的情况下，帮助董某以月利2至8分不等的高息为诱饵并用霍家店房地产开发有限公司的期房购楼收据作抵押向社会不特定人员吸收存款，先后从孙某1处借款21万元、张某1处借款20万元、刘某1处借款32万元、朱某处借款11万元、李某1处借款30.75万元、寇某处借款10万元、马某处借款12万元、谷某2处借款20万元、王某1处借款76万元、李某2处借款9.5万元、刘某2处借款46万元、谷某1处借款15.04万元、刘某3处借款9.4万元、卜某处借款20万元、李某4处借款19万元、李某3处借款47.5万元、王某2处借款15万元，林英波向不特定社会公众人员17人非法吸收存款414.19万元，以上非法吸收公众存款数额已扣除林英波向集资参与人借款时支付的上打租利息。案发后，尚有部分借款未能归还。林英波于2019年11月7日到公安机关投案自首。上述事实有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1.户籍信息、违法犯罪经历查询单，证明被告人林英波的户籍信息，无违法经历。2.抓获经过，证明被告人林英波于2019年11月7日投案自首。3.借款凭证及银行流水，证明被告人林英波与集资参与人借款的事实及银行流水情况。4.刑事判决书，证明董某因非法吸收公众存款罪的判处情况。5.证人王某3证言，证实我和董某认识好几年了。刘某2是通过我和程某借给董某钱的。借董某50万元,给刘某2月利8分,我作为中间人从中每个月抽取月利一分,程某作为中间人每个月也抽取月利一分。这笔50万的借款的利息董某给了3个月,我获利1.5万元、程某获利1.5万元。董某当时着急用钱,就找到了我,让我帮着给筹点钱,于是我和程某就找到了刘某2,然后我和程某还有董某、刘某2,我们4个人在一起商量的,董某给刘某2月利8分,我和程某每个月各抽取月利一分,刘某2实际上每个月得到月利6分。董某共计支付了三个月的利息12万元,其中刘某2得到了9万元利息,我得到了1.5万元利息,程某得到1.5万元利息。6.证人皮某证言，证实董某让我帮他借20万元,五分利,还不上款就给楼,我从卜某那帮借的,支付了13个月的利息13万元,给开的二个楼票子我们去核实说没有楼。7.证人程某证言，证实刘某2跟我朋友王某3认识,刘某2是通过王某3,然后再通过我把钱借给了董某。我和王某3从中每人得一分利，我们每人得1.5万元。8.证人张某2证言，证实寇某（妻子姚某）通过我借给董某10万,林英波找的我,他丈夫王某3去的寇家,约定利率5分，用两个楼票子抵押的。通过刘某2(妻马某)向董某借款12万,约定利率5分。林英波、王某3去谈的,用两个购楼收据抵押。9.证人崔某证言，我和董某是朋友，董某盖楼缺钱，我借给他26万元，董某说“谁有钱，你帮我借点，我给月利6分，用霍家店的楼房抵押”。我就帮董某从谷某1手中借了16万元，是我和谷某1把钱送到林英波家的，当时谷某1扣了一个月的利息0.96万元，交给董某和林英波本金15.04万元，他们俩给谷某1出了一个借据，约定月利6分，并用购楼收据做的抵押，我签的经手人。董某共计给谷某13个月利息2.88万元，之后在没给过。10.证人孙某2证言，证实2014年7月4日的时候,董某找到我以在霍家店开发盖楼资金紧张为由向我借款15万元。之后在2014年7月4日我和董某在霍家店四期见的面,谈好借款协议后,我将15万元现金扣除了上打租0.75万元利息剩余的14.25万元就借给董某了。之后董某按月付给我一共2个月利息(包含上打租的第一个月)共计1.5万元利息。然后就停止向我支付利息或本金,一直到现在也没有归还。11.证人李某3证言，证实我和董某是朋友,认识十多年了。2014年6月19日借给董某50万元。说:“不用抵押,用完给我就行。”之后董某和林英波到我家取得50万元现金,并且在我家给我出具了一张借据,董某和林英波都签字当时是上打租,我直接扣除了一个月利息2.5万元,之后董某又给了我四个月利息10万元,共计支付给我5个月利息12.5万元。又证：我们之间有抵账协议，2017年用两个楼抵给我了，现在结清了。12.证人孙某1证言，证实2013年11月至2014年5月1日之间,林英波以在霍家店盖楼缺少资金为由向我借钱,先后四次林英波向我借了21万元钱，约定月利2分。借款之后林英波共付给我6.6万元钱的利息,付完6.6万元利息后也没有给我利息。13.证人卜某证言，证实当时皮某找到我说:“董某在霍家店盖楼,没有钱了,要借20万元钱,你有没有,给你月利5分,用霍家店的两个楼房作抵押。”之后我就同意了。后来我将20万元现金交给董某,董某给出的借据,林英波签的担保人,利息都是董某直接给我的现金，只是有几次我不在家,是皮某和我父母去取的利息钱。同时我和董某还签订了一份房屋买卖协议作为借款抵押物,董某一共给我13.6万利息。14.证人谷某2证言，证实2013年7月份的时候,董某找到我说他给霍家店兴旺集团盖楼缺少资金,问有没有钱,借给他点,月利8分,用三个月就还给我,并且用兴旺集团的房屋作抵押,都是朋友,我就于2013年8月27日拿了20万元现金借给了董某。当时董某的合伙人林英波就给我写了一张20万元借据并在上面签了字，同时董某给我拿来两张兴旺集团购房的收据作为借款抵押。之后分多次给我利息6.4万元。后期这20万元已经陆续还我，现在不欠了。15.证人张某1证言，证实2014年6月20日左右霍家店的建筑商林英波跟我说借我点钱,给你利息,她按月利5分给我利息,她说用霍家店的楼房做抵押,如果还不上借款,就把抵押的楼房给我,我在2014年7月3日借给林英波20万元钱,我到林英波的药店将钱给的林英波,林英波将霍家店房地产开发有限公司开具的霍家店四期的两张售楼收据用此作为抵押,一共我收到5万元利息,2015年1月份以后就没有给我利息,本金也没有给我。16.证人王某1证言，证实我爸王占国是听大伙传霍家店能用楼房作抵押借款集资的,并且借款的利息高,正好赶上我大姨夫蒋某找我爸说愿不愿意把钱借给董某,还答应我拿楼房作为抵押,月利息五分，一个月一给,我就又借给董某和林英波80万元钱。一共支付了我三个月的利息,共支付我利息12万元钱,本金80万元，用楼票子抵押。17.证人刘某2证言，证实通过朋友王某3和程某介绍于2014年8月19日将50万元借给董某和林英波,月利八分,王某3和程某二人每人得一分,我得了3万元利息,他们每人得0.5万元,随后我们签了一份借款协议，担保人是他们二人，没有抵押；第二笔是董某2014年12月4日直接找的我,借款20万元,约定5分利，第三笔2015年6月17日直接找我借款14万元,用五个楼抵押，没有借条，他承诺如还不上就用这五个楼顶。我从董某处得了13.5万元利息，王某3和程某共得3万元利息。18.证人刘某3证言，证实2013年12月21日,董某找到我说建霍家店楼要用钱,按月利6分支付利息,可以用霍家店的楼作抵押,让我帮他张罗点钱,因为我当时没有钱,我就给我侄女婿石某打电话把情况也跟他说了,石某也同意借钱了,当天石某把10万元现金交给了我,我找董某给我开了10万元的借据和一张购楼票子,给我返回一个月上打租的利息0.6万元,这之后又给支付了9个月的利息,利息共收到6万元,到了2014年10月24日,因为我欠董某的楼钱3.1万元,董某跟我抹帐，说这3.1万元抵还本金了。再之后就没有还本金和利息。2014年4月27日,董某又找到我说建霍家店楼要用钱,我就给我侄女婿石某打电话,石某又拿了10万元钱,也是我帮着办理的,我把10万元交给董某了,董某给我拿回一个月上打租的利息0.6万元,给我开了10万元的借据和一张购楼票子,这之后董某又支付了5个月的利息,共计给了3.6万元利息，2016年6月5日董某抵帐还了我1万元本金。19.证人刘某1证言，证实我是通过朋友郭某1知道董某、林英波缺钱的。2014年7月9日,我借给董某、林英波32万元钱。支付了我五个月的利息8万元，他用购楼收据抵押的。20.证人寇某证言，证实2015年1月份,我朋友张某2找到我的妻子姚淑华说:“你那里有没有闲钱。林英波在霍家店盖楼缺点资金,借点钱,用霍家店的楼房做抵押,钱要是还不上你的话楼就给你了,月利息是五分,按月支付利息”。姚淑华一听利息挺高的,而且还有楼票子做抵押。2014年1月7日林英波与张某2来我家取的10万元钱,同时,林英波给我开具了2张购楼收据,借款后,林英波没有给过利息,本金到现在一直没有还过。21.证人朱某证言，证实林英波说董某盖楼需要钱,月利二分,我有2万元加上我儿子朱洪滨9万元一共借给他们11万元,我要回6万元,其中3万是本金。2015年10月23日董某把借据给我换了，借款金额是8万元，约定月利1分5。2017年5、6月份，林英波还我3万元，至今还欠本金5万元。22.证人李某4证言，证实2014年10月，是我亲属兰长友的钱，我带着兰某和他妻子一起见的董某和林英波，兰长友把20万现金交给董某，林英波出的欠据，董某签字,五分利,用楼票子抵押，一共付了2万元利息。后来我们找董某要钱一直没给，到2015年11月11日，协商给一个楼抵账，收据上写的是兰涛。23.证人马某证言，证实我女儿车祸去世，保险公司赔偿12万元，张某2说董某和林英波盖楼缺钱，给5分利，由楼做抵押。2014年11月15日,我丈夫刘某2和张某2将12万元本金交给了董某和林英波，他俩共同给出的借据，借据上约定用霍家店四期14号楼1单元501室、三期半C6号楼1单元401室做抵押,如还不上将这两楼的产权归我家,约定还款2015年11月15日，但到期后没还，我多次找他俩要钱，之后董某就领我去找王某4，王某4同意给还钱，通过好几次给了5.5万元，他们一直没有给我任何利息，还欠我本金6.5万元。24.证人李某1证言，证实大约是2013年8月份分三次借给林英波32万元，约定月利5分，开始借25万元时给了一张霍家店四期西门商网37号的购楼收据作抵押，林英波对我说，咱俩算账和别人没有关系，钱给不上，这个楼就是你的了。后来又找我借6万元，用三张霍家店住宅楼的购楼收据作抵押。后来又借了1万元没有抵押。借款的利息一直支付到2014年8月，之后就没有支付，我得了18.05万元的利息。现在这钱用楼给我抵账的，经王某4从中协调，让我以月利3分收取32万元的利息，之前按5分收的利息返还2分利，并补上商网楼的差价，我记得补25万的差价，由于王某4还欠我钱，就从王某4的账上转20万给董某，之后又交了5万元现金。2016年我就把楼装修完并入住至今，债务已经结清。25.证人王某2证言，证实林英波在霍家店和别人合着包工程盖楼,2014年6月份,林英波找到我说自己包工程需要点钱,问我能不能借给她一些钱,我当时没同意。在这之后她又找了我好几次,后来我看在亲属面子上就同意了,我当时借给她15万元,4分的利息。2014年6月20日我在银行取了10万元,就给她送家去了,当时林英波给我出了一张10万元的欠条,我和林英波说过两天我又取5万元现金送到她家,6月22日我俩签了一份5万元的借款协议,从那以后林英波连续支付了我四个月的利息,每月底给我0.6万元,总共支付给我四个月的利息2.4万元,到了第五个月的时候我向林英波要利息,她说现在没有钱等到下个月一起给,在这过程中我向他要过多次,林英波总是说自已没有钱,一直等到现在,她也没有钱还我。26.证人李某2证言，证实我在霍家店开饭店,通过霍家店村民李桂芝介绍认识的董某和林英波,知道他俩在霍家店5期建楼,他俩多次在我饭店吃饭,就认识了,我在2014年8月15日借款给董某、林英波10万元。当时约定的利息是月利5分钱,一共支付给我4个月息,总共得到2万元利息。开具的楼房票据是霍家店5期百合香湾23号楼2单元403室,楼票加盖公章是梨北房屋开发有限公司财务专用章,并有霍家店王某4书记签字。27.证人谷某1证言，证实我是通过崔某介绍认识的董某,崔某说他有个朋友叫董某在霍家店盖褛,急用钱,问我是否有钱,说放到董某那里按月利6分给付利息,上打租,用霍家店的楼做抵押。我一听这条件不错就答应了,之后将钱借给董某，我总共得到2.88万元利息。28.被告人林英波对公诉机关指控的犯罪事实基本供认。本院认为，被告人林英波违反金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关认定非法吸收公众存款的数额有误，上打租的利息不应计算在犯罪数额之内，应予扣除。起诉书指控的林英波向刘某3借款20万元、刘某2借款84万元、崔某借款26万元、孙某2借款15万元的事实，经核实，刘某3的借款中有10万元、刘某2的借款中有34万元，崔某的借款26万元，上述借款林英波未参与集资，孙某2的借款14.25万元林英波是担保人的身份，均应予以扣除，对公诉机关起诉的上述非法吸收公众存款的数额不予认定。关于林英波提出的李某3的借款其只是经手人的意见，借款时林英波与董某共同到李某3处借钱，且李某3多次向林英波催要借款，应当认定林英波参与该笔借款吸收资金，对林英波的意见不予采纳。公诉机关指控的部分事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人林英波主动到公安机关投案自首，并归还部分集资参与人的借款，在共同犯罪中被告人林英波起帮助作用，系从犯，对其可从轻处罚。对辩护人提出的适用缓刑的意见予以采纳，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条（非法吸收公众存款罪）、第六十七条（自首）、第二十七条（从犯）、第五十二条、第五十三条（罚金）、第七十二条、第七十三条（缓刑）之规定，判决如下：被告人林英波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内一次性缴纳完毕。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  崔 仁审 判 员  张德鸿人民陪审员  王益娟二〇二〇年七月三十日书 记 员  刘 畅