江苏省南京市六合区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0116刑初809号公诉机关南京市六合区人民检察院。被告人钟某甲，男，1988年3月5日出生，南京市六合区某汽车维修中心业主，住江苏省南京市六合区。2019年7月11日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。2020年5月10日经本院决定被取保候审。辩护人顾澍，江苏宁法律师事务所律师。辩护人郭承承，江苏宁法律师事务所实习律师。被告人葛某，男，1991年11月1日出生，无业，住南京市六合区。曾因吸食毒品于2015年被行政拘留十五日；因犯盗窃罪于2016年11月被判处拘役二个月十五日，并处罚金人民币三千元，2017年1月26日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月11日被刑事拘留，同年8月10日被取保候审。2020年6月17日经本院决定被逮捕。现羁押于南京市浦口区看守所。南京市六合区人民检察院以宁六检诉刑诉[2019]738号起诉书指控被告人钟某甲、葛某犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2019年11月13日受理后,依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市六合区人民检察院指派检察员戈明、张长功出庭支持公诉，被告人钟某甲、葛某到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市六合区人民检察院指控：2017年1月7日至9月23日间，被告人钟某甲和葛某等人采用人为制造交通事故等方法，作案12起，骗取中国某保险股份有限公司、中国某财产保险股份有限公司理赔款，共计得款人民币（以下币种相同）32106元。其中被告人钟某甲参与了上述全部行为，被告人葛某参与4起，总计骗取11525元。具体事实如下：1.2017年1月7日，被告人钟某甲制造事故，以被保险人身份，向人保公司骗取2270元；2.2017年3月12日，被告人钟某甲制造事故，骗取中国某保险股份有限公司3221元；3.2017年4月6日，被告人钟某甲制造事故，骗取中国某保险股份有限公司2450元；4.2017年4月14日，被告人钟某甲制造事故，骗取中国某保险股份有限公司5200元；5.2017年6月15日，被告人钟某甲制造事故，骗取中国某保险股份有限公司2470元；6.2017年8月9日，被告人钟某甲和葛某共同制造事故，骗取人保公司2653元；7.2017年9月24日，被告人钟某甲制造事故，骗取人保公司1000元；8.2018年4月7日，被告人钟某甲和葛某制造事故，共同骗取人保公司2490元；9.2018年4月26日，被告人钟某甲制造事故，骗取人保公司2500元；10.2018年6月24日，被告人钟某甲和钱某（另案处理）制造事故，共同骗取人保公司1920元；11.2018年8月5日，被告人钟某甲和钱某共同骗取人保公司2050元；12.2018年9月23日，被告人钟某甲制造事故，和被告人葛某、邹某（另案处理）共同骗取人保公司3900元。为证实上述指控成立，公诉人当庭出示了被告人钟某甲、葛某的供述及辩解、证人姚某、钱某、邹某的证言、保险公司理赔材料、发破案经过、抓获经过、刑事判决书、户籍资料等证据。公诉机关认为，被告人钟某甲、葛某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，应依法分别追究其刑事责任。被告人钟某甲、葛某对公诉机关指控的事实、罪名、量刑建议均没有异议并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人钟某甲的辩护人提出如下辩护意见：1、钟某甲为留住生意才在客户同意的情况下通过制造事故的方式来骗取保险理赔款，钟某甲的行为属于该行业的普遍现象；2、钟某甲具有坦白情节，真诚悔罪；3、钟某甲积极赔偿被害单位损失并取得谅解；4、钟某甲系初犯、偶犯。综上，建议法院对钟某甲适用缓刑。经审理查明：2017年1月7日至9月23日间，被告人钟某甲和葛某等人采用人为制造交通事故等方法，作案12起，骗取中国某保险股份有限公司、人保公司理赔款，共计得款人民币（以下币种相同）32106元。其中被告人钟某甲参与了上述全部行为，被告人葛某参与4起，总计骗取11525元。具体事实如下：1.2017年1月7日，被告人钟某甲制造苏Ａ×××××轿车（车主钟某甲）与苏Ａ×××××轿车相碰的交通事故，其作为苏Ａ×××××轿车驾驶人，并安排刘某作为苏Ａ×××××轿车的驾驶人，至人保公司办理保险理赔，钟某甲以被保险人身份骗取人保公司保险理赔款2270元；（注：保险诈骗事实）2.2017年3月12日，被告人钟某甲制造苏Ａ×××××轿车（车主姚某）与苏Ａ×××××轿车相碰的交通事故，其作为苏Ａ×××××轿车驾驶人，并安排张某甲作为苏Ａ×××××轿车的驾驶人，至中国某保险股份有限公司办理保险理赔，骗取中国某保险股份有限公司向姚某支付保险理赔款3221元，后该款交给钟某甲；3.2017年4月6日，被告人钟某甲制造苏Ａ×××××轿车（车主姚某）与苏Ａ×××××轿车（车主张某乙）相碰的交通事故，被告人钟某甲作为苏Ａ×××××轿车驾驶人与姚某至中国某保险股份有限公司办理保险理赔，骗取中国某保险股份有限公司向姚某支付保险理赔款2450元，后该款交给钟某甲；4.2017年4月14日，被告人钟某甲制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车（车主费某）相碰的交通事故，其作为苏Ａ×××××轿车驾驶人、王某甲作为苏Ａ×××××轿车驾驶人至中国某保险股份有限公司办理保险理赔，骗取中国某保险股份有限公司向姚某账户支付保险理赔款5200元，后该款交给钟某甲；5.2017年6月15日，被告人钟某甲制造苏Ａ×××××轿车（车主方某）与苏Ａ×××××轿车（车主王某乙）相碰的交通事故，其作为苏Ａ×××××轿车驾驶人，并安排邹某作为苏Ａ×××××轿车驾驶人，至中国某保险股份有限公司办理保险理赔，骗取中国某保险股份有限公司向方某账户支付保险理赔款2470元；6.2017年8月9日，被告人钟某甲和葛某共同制造苏Ａ×××××轿车（车主余某）与苏Ａ×××××轿车（车主卢某）相碰的交通事故，二人分别作为驾驶人至人保公司办理保险理赔，骗取人保公司向余某账户支付保险理赔款2635元；7.2017年9月24日，被告人钟某甲制造苏Ａ×××××轿车（车主余某）与苏Ａ×××××轿车（车主钟某乙）相碰的交通事故，其作为苏Ａ×××××轿车驾驶人，并安排杨某甲作为苏Ａ×××××轿车的驾驶人至人保公司办理保险理赔，骗取人保公司向余某账户支付保险理赔款1000元；8.2018年4月7日，被告人钟某甲和葛某制造苏Ａ×××××轿车（车主葛某）与苏Ａ×××××轿车（车主杨某乙）相碰的交通事故，并作为驾驶人至人保公司办理保险理赔，骗取人保公司向葛某账户支付保险理赔款2490元；（注：保险诈骗事实）9.2018年4月26日，被告人钟某甲制造苏Ａ×××××轿车（车主葛某）与苏Ａ×××××轿车（车主郭某）相碰的交通事故，自己和葛某作为驾驶人至人保公司办理保险理赔，骗取人保公司向葛某账户支付保险理赔款2500元；（注：保险诈骗事实）10.2018年6月24日，被告人钟某甲制造苏Ａ×××××轿车（车主葛某）与苏Ａ×××××轿车（车主张某丙）相碰的交通事故，其作为苏Ａ×××××轿车驾驶人，并安排钱某（另案处理）作为苏Ａ×××××轿车驾驶人，至人保公司办理保险理赔，骗取人保公司向葛某账户支付保险理赔款1920元；11.2018年8月5日，被告人钟某甲制造苏Ａ×××××轿车（车主葛某）与苏Ａ×××××轿车相碰的交通事故，其作为苏Ａ×××××轿车驾驶人，并安排钱某作为苏Ａ×××××轿车驾驶人，至人保公司办理保险理赔，骗取人保公司向葛某账户支付保险理赔款2050元；12.2018年9月23日，被告人钟某甲制造苏Ａ×××××轿车（车主钟某丙）与苏Ａ×××××轿车相碰的交通事故，并安排邹某（另案处理）作为苏Ａ×××××轿车的驾驶人、被告人葛某作为苏Ａ×××××轿车的驾驶人至人保公司办理保险理赔，共同骗取人保公司向钟某丙账户支付保险理赔款3900元。2019年7月11日，二被告人被公安机关抓获归案，其归案后均作如实供述。案发后，被告人钟某甲的亲属代为退赔人保公司16560元，退赔中国某保险股份有限公司12771元。本案审理过程中，被告人钟某甲的亲属代为退出赃款2775元。上述事实，有经庭审举证、质证的被告人钟某甲、葛某的供述与辩解，证人刘某、姚某、张某甲、王某甲、邹某、杨某甲、钱某的证言，辨认笔录、退赃证明、退赔凭证、转账记录、保险理赔材料、事故自行协商材料、工作记录等证据予以证实，足以认定。另有发破案经过、抓获经过等证据证实本案的案发及二被告人到案情况；户籍资料证实二被告人的年龄等自然情况；行政处罚决定书、刑事判决书、刑满释放证明书证实被告人葛某的前科、劣迹情况。本院认为，被告人钟某甲、葛某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。其中，起诉书指控的第一笔犯罪事实被告人钟某甲系事故车辆的被保险人，第八、九笔犯罪事实被告人葛某系事故车辆的登记车主，即实质意义上的被保险人，二被告人单独或共同实施诈骗行为，因未达到保险诈骗罪“数额较大”标准而不构成该罪，但其仍符合诈骗罪的规定，应以诈骗罪分别追究其相应的刑事责任。被告人钟某甲、葛某均具有坦白情节，认罪认罚，依法分别予以从轻处罚。被告人钟某甲的亲属代为退赔被害单位损失，酌情予以从轻处罚。关于辩护人提出的被告人钟某甲具有坦白情节，赔偿损失，系初犯的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人钟某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月11日起至2020年5月10日止。罚金款已预缴至本院。）被告人葛某犯诈骗罪，判处拘役五个月，罚金人民币六千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先期羁押的31日，即自2020年6月17日起至2020年10月16日止。罚金款6000元限于本判决生效后十日内缴纳至本院。）二、扣押在案的人民币2775元，其中退赔中国某财产保险股份有限公司人民币2205元，退赔中国某保险股份有限公司人民币570元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  汪莉珍人民陪审员  李鸿云人民陪审员  鲍冬兰二〇二〇年七月十三日书 记 员  沈静书