新疆维吾尔自治区库尔勒市人民法院刑 事 判 决 书（2019）新2801刑初699号 公诉机关新疆维吾尔自治区库尔勒市人民检察院。被告人陈杰宏，男，1994年9月28日出生于中国台湾省，汉族，高中文化程度，无业，户籍所在地及现住址：中国台湾省。2018年9月30日因涉嫌犯诈骗罪被库尔勒市公安局刑事拘留，同年11月6日被逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。被告人张瀚仁，男，1997年11月14日出生于中国台湾省，汉族，高中文化程度，无业，户籍所在地及现住址：中国台湾省。2018年9月30日因涉嫌犯诈骗罪被库尔勒市公安局刑事拘留，同年11月6日被逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。辩护人胡博铿，广东盛众律师事务所律师。被告人廖宗仁，男，1986年6月19日出生于湖南省娄底市，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地：湖南省娄底市，无固定住址。2014年9月9日因犯寻衅滋事罪被湖南省涟源市人民法院判处有期徒刑2年，2016年2月20日刑满释放。2018年11月4日因涉嫌犯诈骗罪被库尔勒市公安局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。被告人张园桂，男，1994年2月8日出生于四川省广元市，汉族，小学文化程度，厨师，户籍所在地：四川省广元市剑阁县，无固定住址。2018年11月11日因涉嫌犯诈骗罪被库尔勒市公安局刑事拘留，同年12月18日被逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。被告人田绍亮，男，1996年1月17日出生于湖南省龙山县，土家族，初中文化程度，无业，户籍所在地：湖南省龙山县，现住址：广州市白云区。2018年10月10日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪被库尔勒市公安局刑事拘留，同年11月6日被逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。被告人曾国林，男，1993年4月22日出生于广东省五华县，汉族，高中文化程度，销售人员，户籍所在地：广东省梅州市五华县，现住址：广州。2018年10月5日因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪被库尔勒市公安局刑事拘留，同年11月6日被逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。辩护人马兰，新疆米赞律师事务所律师。被告人梁弟佬，男，1995年12月25日出生于广东省阳春市，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地：广东省阳春市，无固定住址。2018年10月4日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被库尔勒市公安局刑事拘留，同年11月6日被逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。库尔勒市人民检察院以库尔勒市检公诉刑诉（2019）705号起诉书指控被告人陈杰宏、张瀚仁、廖宗仁、张园桂犯诈骗罪、田绍亮、曾国林犯收买、非法提供信用卡信息罪、梁弟佬犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年8月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年11月11日公开开庭审理了本案，库尔勒市人民检察院指派检察员贾文雁出庭支持公诉，被害人朱某、被告人陈杰宏、被告人张瀚仁及辩护人胡博铿、被告人廖宗仁、张园桂、田绍亮、被告人曾国林及辩护人马兰、被告人梁弟佬到庭参加诉讼。现已审理终结。库尔勒市人民检察院指控：2018年8月28日，被害人朱某报案称其被他人冒充天猫商城客服，以撤销被误办的天猫商城钻石会员为由诈骗283.54万元。2018年8月20日，被告人陈杰宏、张瀚仁、纪政廷（另案处理）三人经他人介绍加入诈骗团伙组织，并从台湾来到大陆，按上线“五龙”（另案处理）指示，各自在广州市办理多张银行卡，并多次取现、转存。2018年8月28日，朱某现金被诈骗后，部分赃款流转至被告人陈杰宏、张瀚仁、纪政廷三人银行账户，后被三人取现并转存至“五龙”、“黑桃”（另案处理）指定的银行账户。2018年8月20日，被告人廖宗仁在明知自己办理的银行卡会被用于流转诈骗所得赃款的情况下，以本人名义办理中国农业银行、工商银行卡各1张，后出售给“沈哥”（另案处理），从中非法获利200元。其所售农业银行卡为本案涉案一级银行卡，接收并流转涉案资金78.95万元。2018年8月5日至8月6日期间，被告人张园桂在明知自己办理的银行卡会被用于流转诈骗所得赃款的情况下，先后以本人名义在成都市办理中国农业银行卡、中国工商银行卡、邮政储蓄银行卡各一张，后非法出售给他人，并从中非法获利1000元。其所售中国农业银行卡为本案涉案四级银行卡，接收并流转涉案资金34.9862万元。2018年8月21日，被告人田绍亮、曾国林从郑某（另案处理）处收购农业银行卡一张及关联U盾1个，该农业银行卡为本案涉案卡，流入涉案赃款99.8万元。2018年7月至9月期间，被告人梁弟佬在明知自己办理的银行卡可能会被用于流转诈骗所得赃款情况下，先后多次将自己的多张银行卡出售给他人，并从中获利。其所售农业银行卡为涉案二级银行卡，流入涉案资金59.8万元。认定上述事实的证据如下：物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、勘验、辨认等笔录、视听资料、电子数据。本院认为，被告人陈杰宏、张瀚仁明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍帮助转移犯罪所得，予以取现、转存，涉案金额为283.54万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，且属共同犯罪；被告人廖宗仁、张园桂明知他人实施电信网络诈骗犯罪而提供资金账户，廖宗仁涉案金额为78.95万元，数额特别巨大；张园桂涉案金额为39.9793万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，且属共同犯罪；但上述四被告在共同犯罪中起次要作用，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人廖宗仁在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，属累犯，应当从重处罚。被告人田绍亮、曾国林收买、非法提供他人信用卡资料，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；被告人梁弟佬明知他人可能实施犯罪而予以掩饰、隐瞒，涉案金额为59.8万元，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。现提起公诉，请依法判处。公诉机关量刑建议：诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或没收财产；窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。被告人陈杰宏、张瀚仁明知他人实施电信网络诈骗犯罪，帮助转移诈骗犯罪所得，套现、取现，属诈骗共犯，诈骗数额为283.54万元，数额特别巨大；被告人廖宗仁明知他人实施电信网络诈骗犯罪而提供资金账户，以诈骗共犯定性，诈骗数额为78.95万元，数额特别巨大；被告人张园桂明知他人实施电信网络诈骗犯罪而提供资金账户，以诈骗共犯定性，诈骗数额为39.9793万元，数额巨大。张瀚仁、陈杰宏、廖宗仁、张园桂在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚；廖宗仁被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，系累犯，应当从重处罚。被告人田绍亮、曾国林收买、非法提供他人信用卡资料，涉及信用卡1张以上不满5张的，应当判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。被告人梁弟佬明知他人可能实施犯罪而多次提供资金账户，予以掩饰、隐瞒，掩饰、隐瞒犯罪所得总额达到59.8万元，情节严重。张瀚仁系从犯，建议判处有期徒刑八至十年，并处罚金；陈杰宏自愿认罪，系从犯，建议判处有期徒刑八至十年，并处罚金；廖宗仁系累犯、从犯，自愿认罪，建议判处有期徒刑六至八年，并处罚金；张园桂自愿认罪，系从犯，建议判处有期徒刑四至六年，并处罚金；田绍亮、曾国林自愿认罪，建议判处有期徒刑一年以上三年以下，并处一万元以上二万元以下罚金；梁弟佬自愿认罪，建议判处有期徒刑三至五年以下，并处罚金。被告人陈杰宏对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出异议，自愿认罪。被告人张瀚仁对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议，但不认可构成诈骗罪，辩称没有实施诈骗行为，只是取款转款，不知道加入诈骗团伙，也不知道取、转的是什么钱。辩护人的辩护意见为：一、张瀚仁不构成诈骗罪，应当定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。理由：（一）主观故意：张瀚仁没有与实施诈骗的人共谋，不明知涉案银行卡内的款项为诈骗所得，也不知悉转款至其账号的科技公司从事诈骗行为。张瀚仁讯问笔录总共有六次，有同步录音录像的仅有三次，分别为2018年10月18日、10月26日及11月6日。其他三次笔录因为没有同步录音录像，且内容明显与有同步录音录像的内容存在不一致甚至是矛盾的地方。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》和《公安机关讯问犯罪嫌疑人录音录像工作规定》的规定，对于可能判处无期徒刑、死刑的案件或其他重大犯罪案件，侦查机关应当对讯问过程全程进行录音录像，保持完整性，属于强制性规定。《最高人民法院关于建立健全防范刑事冤假错案工作机制的意见》也明确规定未依法对讯问进行全程录音录像取得的供述，以及不能排除以非法方法取得的供述，应当排除。因此侦查机关违反该规定不履行法定义务录制同步录音录像的，对应的讯问笔录应当予以排除，不能作为定案依据，而在有合法法律效力的该三次讯问笔录中，均不能证明其主观上有明知他人诈骗的故意而进行协助的行为，仅能体现其主观上明知为可能或应该是违法所得的款项而进行协助转取款的行为；（二）客观行为：张瀚仁是在诈骗分子及行为已经实施完毕后的协助取款及转款行为，并无与实施诈骗人存在事前诈骗的共谋，故其协助取款及转款行为应当认定为掩饰、隐瞒犯罪所得赃款之行为，而并非定性为诈骗罪的共犯。被害人将钱款汇至诈骗犯罪团伙所指定的银行卡账户时，诈骗行为人即获得对诈骗钱款的控制权，被害人也不可能通过挂失、补办非自己名下、非自己控制的银行卡避免损失。故被害人将钱款汇至诈骗犯罪行为人指定的银行账户，财产损失就已经发生，诈骗行为人就已经取得了控制权，犯罪行为就已实施完毕。故此诈骗犯罪实行行为实施完毕（财产损失的结果出现）之后所实施的一系列辅助性行为，除非事先存在共谋，均不属于诈骗罪实行行为的范畴，也不宜认定为诈骗犯罪的共同行为。张瀚仁仅根据“黑桃”的要求存款及转款，至于“黑桃”之款项如何得来，何时得来其均不知悉，明显其不可能与“黑桃”或其他具体实施诈骗行为人存在事前的共谋。其仅仅是用自己的银行卡存款，也即是在诈骗行为既遂或结束后的协助行为，本质上是诈骗犯罪实行行为实施完毕、犯罪既遂后的赃物处理行为，应当以“掩饰、隐瞒犯罪所得罪论”处；（三）诈骗行为人尚未抓获归案，张瀚仁接收账号的上线为科技公司，而该诈骗行为人是否为科技公司或与科技公司存在上下线关系也尚未查实。若存在上下线关系，科技公司是否知悉诈骗行为人从事诈骗行为而为其提供账号帮助或其他行为（如也只是掩饰、隐瞒犯罪所得）帮助或为共犯也尚不能确定，故依据“疑罪有利于被告人”之规则，不能直接认定张瀚仁为诈骗罪的共犯。二、张瀚仁犯罪所得的数额认定错误，不应当认定为283.54万元，而应当从科技公司直接转款至张瀚仁的账号进行认定，而非全部可疑的款项全部归责于一起。特别是针对除陈杰宏的其他被告人，与张瀚仁并不能成立犯罪团伙或共同犯罪，因为期间几人根本没有任何的犯罪主观或客观上的联系。故其他被告人所取之款项数额不能与张瀚仁一起一并统计计算。张瀚仁仅认识陈杰宏，两人系作为共同犯罪。而对于其他被告人之间并不存在任何联系，根本就不认识。公诉机关仅依据银行流水走向将科技公司有转款至各被告人账号的数额进行一并统计，期间很多是分离的，也并非单线或多线的，根本不存在逻辑上的联系，银行流水中间也存在其他多人多次的转款，故不能以此方法全部统计张瀚仁犯罪的数额为283.54万元。三、系从犯、初犯、偶犯。四、张瀚仁获利甚少，犯罪行为也并非恶劣，情节较为轻微。张瀚仁仅工作8天，虽然工资每天有600元，然最终获利也甚少，也仅仅是为挣钱而铤而走险，实际上也是为他人所利用。建议对其从轻处罚。被告人廖宗仁对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议，对指控的罪名提出异议：其不知道卡里进账这么多钱，办卡是被恐吓，不知道是诈骗集团；认为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人张园桂对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议，对指控的罪名提出异议：其不认可诈骗罪，诈骗经过没有参与，只是出售几张银行卡，收卡的人不认识，也没有取过钱，认为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人田绍亮对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出异议，自愿认罪。被告人曾国林对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出异议，自愿认罪。辩护人的辩护意见为：1、如实供述罪行；2、初犯，以为办理银行卡是给银行充场，增加办卡量，不知道该行为是违法行为；3、自愿认罪；4、犯罪情节较轻，在本案中涉案卡仅为1张，购买、出售该卡获利也较少，所起的作用也较小。建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人梁弟佬对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出异议，自愿认罪。经审理查明的犯罪事实与公诉机关指控的犯罪事实相同。另查明：1、2018年8月26日，江苏省宜兴市公安局环科园派出所在侦查宗某被电信网络诈骗一案中，发现陈杰宏、张瀚仁、纪政廷有重大作案嫌疑，8月31日在广东省广州市××区支行门口抓获陈杰宏、张瀚仁，当日刑事拘留。陈杰宏、张瀚仁供述8月20日至8月31日取款的犯罪事实。9月30日宜兴市检察院因事实不清，证据不足不批准逮捕，同日被宜兴市公安局取保候审。在办理取保候审时，发现陈杰宏、张瀚仁系新疆库尔勒市公安局网上追逃人员，故于当日将二人羁押。2、张瀚仁从8月20日至8月27日在广州市办理五张银行卡，陈杰宏从8月20日至8月21日在广州市办理五张银行卡。从8月20日至8月30日，张瀚仁、陈杰宏办理的银行卡均有大额资金流入并转出，在流入资金前或过程中流入、转出小额资金测试账户是否正常，甚至通过广东省青少年发展基金会、红十字会等公益账户测试账户。期间深圳市凌宇轩科技有限公司（以下简称“凌宇轩公司”）账户、广州韵为贸易有限公司（以下简称“韵为公司”）账户、广州来冷非贸易有限公司（以下简称“来冷非公司”）账户、陈杰宏支付宝账户、张瀚仁支付宝账户均参与流入流出资金，陈杰宏、张瀚仁的银行账户之间也在互相转资金并支取。3、8月28日朱某的57笔被骗资金分别转入廖宗仁农业银行卡（尾号5372）16笔78.95万元、郑某农业银行卡（尾号4173）20笔99.8万元、韩海涛农业银行卡（尾号5979）21笔104.79万元后再通过大量的银行卡、支付宝账户转移；张园桂的农业银行账户（尾号5576）从上述三个银行账户共中转四次被骗资金34.9862万元；梁弟佬的农业银行账户（尾号2279）从上述郑某、韩海涛银行账户共中转被骗资金59.8万元。4、廖宗仁办理并出售的农业银行卡（尾号5372）、工商银行卡（尾号0495）于2018年8月、9月先后被哈尔滨市公安局、广西柳城县公安局、山东省金乡县公安局查询、支付或冻结，均被用于实施电信网络诈骗；张国桂办理并出售的农业银行卡（尾号5576）、工商银行卡（尾号2496）、邮政储蓄银行卡（尾号8290）因涉嫌电信网络诈骗，于2018年8月、9月先后被浙江省公安厅、重庆市公安局、广东省公安厅、哈尔滨市公安局、南京市公安局、江苏省公安厅等多个不同省市进行查询、止付或冻结，涉及8名被害人，被骗金额50多万元。5、2014年2月21日廖宗仁因犯寻衅滋事罪被湖南省涟源市公安局刑事拘留，投监时间2014年10月8日，刑期为2年。6、被告人田绍亮收购的银行卡出售给上家“陈坤”。7、被告人曾国林的近亲属退缴赃款并预交罚金。认定上述事实的证据有：1、物证，证明：被告人陈杰宏、田绍亮、曾国林、梁弟佬用于作案联系的手机共计四部（黑色三星SM-G610Y手机、黑色小米M18手机、玫瑰金OPPOR9m手机、金色小米RedmiNote4手机）、银行卡15张、U盾2个、手机卡2张。2、书证：（1）受案登记表，证明：2018年8月28日18时51分，被害人朱某通过“110”报警称被诈骗283.54万元。（2）被告人基本情况、台胞证签发信息、户籍证明，证明：被告人作案时已达刑事责任年龄。（3）抓获经过、到案经过，证明：①2018年9月30日在宜兴市公安局环科园派出所民警办理陈杰宏和张瀚仁取保候审时发现二人系新疆库尔勒市上网追逃人员，故于当日将二人羁押；②2018年10月4日16时许，深圳市公安局福民派出所民警在深圳市观澜富士康厂区面试中心将在逃人员梁弟佬抓获；③2018年10月5日15时10许，广州市白云区公安分局同和派出所民警在广州市××区腾盈网吧将网上追逃的曾国林抓获；④2018年10月10日14时许，广州市白云区公安局嘉禾派出所民警在愉畅网吧抓获田绍亮，将田绍亮传唤至派出所后移交刑警大队第四责任区；⑤2018年11月4日，廖宗仁被长沙铁路公安处娄底车站派出所民警抓获到案；⑥2018年11月11日，张园桂被成都市公安局站前分局刑警大队抓获到案。（4）犯罪记录，证明：廖宗仁于2014年2月21日因犯寻衅滋事罪被湖南省涟源市公安局刑事拘留，刑期为2年，2014年10月8日投送监狱。（5）接受证据材料清单－2018年8月28日库尔勒市公安局接受被害人朱某的证据材料：①新疆农村信用社账号×××交易明细；②中国银联回执单，证明：朱某通过新疆农村信用社银行卡×××于2018年8月28日15时56分至17时03分，分56次，每次转款4.99万元，第57次，17时17分，转款4.1万元，总计283.54万元；③涉案×××资料：×××昵称：尊享服务（系诈骗分子所用）、×××昵称：可爱的小豆泥（系朱某所用）；④聊天记录：×××昵称尊享服务与×××昵称可爱的小豆泥的聊天记录中提到卢俊良、廖宗仁、郑某、韩海涛；（6）扣押物品清单及照片，证明：2018年8月31日，宜兴市公安局从陈杰宏处依法扣押涉案建设银行卡6217003320067432842、中国银行卡6216607000016605787、工商银行卡6212263602115505737、邮政储蓄银行卡6217975810002282793、广州银行卡6214633131080108102、渣打银行卡6229482032397376、恒生银行卡780317731882、汇丰银行卡196062566833。（7）扣押物品清单及照片，证明：2018年8月31日，宜兴市公安局从张瀚仁处依法扣押中国银行卡6216697000008918306、工商银行卡6212263602115505703、建设银行卡6217003320067262439、邮政储蓄银行卡6217975810002295076、广州银行卡6214633131080144503。（8）扣押笔录及清单、照片，证明：2018年10月9日，侦查人员对梁弟佬涉案一部金色小米手机予以扣押。（9）扣押笔录及清单，证明：2018年10月14日，侦查人员对陈杰宏涉案的一部黑色三星手机予以扣押。（10）扣押笔录及清单、照片，证明：2018年10月19日，侦查人员对曾国林涉案的一部玫瑰金OPPOR9m手机予以扣押。（11）扣押笔录及清单、照片，证明：2018年10月19日，侦查人员依法对田绍亮涉案农业银行卡6228480116712464373、农业银行黑色U盾一个、手机卡一张、农业银行卡6230520080068480573、农业银行白色U盾一个、手机卡一张、黑色小米M18手机一部予以扣押。（12）资金流向图及制作情况说明（被害人朱某被诈骗案立案侦查后办案民警通过公安部电信网络诈骗侦办平台对3个农业银行涉案一级账户：廖宗仁×××、郑某×××、韩海涛×××，办案民警利用该平台逐一进行资金查询梳理出高桂杰、陈旺、张园桂、梁弟佬等涉案银行账户，后通过制图软件制该资金流向图），具体如下：一、公安机关从银行调取的涉案银行卡流水：1、廖宗仁的×××银行卡作为一级卡流入赃款78.95万元；2、郑某的银行卡×××作为一级卡流入赃款99.8万元；3、梁弟佬的银行卡6228270081492742279作为二级卡分别从一级卡郑某(卡号×××)流入赃款49.8万元、一级卡韩海涛（卡号×××）流入赃款10万元；4、陈杰宏、张瀚仁、纪政廷多张银行卡流入多笔赃款；5、张园桂所售其农业银行卡6230520460089355576为四级银行卡，接收并流转涉案资金34.9862万元。二、张瀚仁、陈杰宏办银行卡及资金流水情况：（一）张瀚仁银行卡：工商银行6212263602115505703（8月20日开户、广州京溪支行）、中国银行6216697000008918306（8月21日开户、广州同和支行）、建设银行6217003320067262439（8月21日开户、广州南方医院支行）、邮政储蓄银行6217975810002295076（8月22日开户、广州市同和支行）、广州银行6214633131080144503（8月27日开户、南湖支行）。1、张瀚仁工商银行账户（5703）8月20日开户，转入广东省青少年发展基金会0.01元、支付宝4.99元，张瀚仁支付宝转入4.99元。8月21日现存1100元并取现，张瀚仁支付宝转入10元。8月25日至27日韵为公司账户分七笔转入30元。8月27日凌宇轩公司账户转入4万元并取现。8月28日凌宇轩公司账户转入2.21万元、2.79万元并取现。8月29日至30日凌宇轩公司、韵为公司、来冷非公司账户共转入38笔101.97万元，通过ATM、柜台支取15.38万元，其他向张瀚仁、林辉煌、林苇翔、成景仁等账户转账。2、张瀚仁中国银行账户（尾号8306）8月21日开户，8月24日凌宇轩公司账户转入1元、4.4万元并取现。8月27日张瀚仁支付宝快捷支付10元，凌宇轩公司账户转入12万元并取现。8月28日张瀚仁支付宝快捷支付10元，凌宇轩公司账户转入5万元、1.19万元、4.95万元、2万元并取现。8月29日凌宇轩公司账户转入2万元并取现。8月30日张瀚仁账户（尾号5703）转入2万元并取现。3、张瀚仁广州银行账户（尾号4503）8月27日开户，凌宇轩公司账户转入1元、2万元并取现。8月29日韵为公司账户转入2万元并取现。8月30日张瀚仁账户（尾号5703）转入2万元并取现。4、张瀚仁邮储银行账户（尾号5076）8月22日开户，8月24日韵为公司账户转入2元。8月27日韵为公司账户转入1.83万元并取现。8月27日凌宇轩公司账户转入2元、1元、11.08万元并取现。8月28日凌宇轩公司账户转入2.23万元（15：49：57分），8月29日取现。8月30日韵为公司账户转入9.02万元并取现。8月30日张瀚仁账户（尾号5703）转入2万元并取现。5、张瀚仁建设银行账户（尾号2439）8月21日开户，ATM存款100元，张瀚仁支付宝消费10元，8月23日来冷非公司转入5元，8月24日凌宇轩公司账户转入10万元并取现。8月25日张瀚仁支付宝消费10元后又转入10元。8月25日韵为公司账户转入2万元并取现。8月26日张瀚仁支付宝消费10元后又转入10元。8月26日韵为公司账户转入2万元并取现。8月27日张瀚仁支付宝消费10元后又转入10元。8月27日凌宇轩公司账户转入2万元并取现。8月28日凌宇轩公司账户转入1.8万元（曹启闹）、2000元（李邵白）、1.9万元、4.97万元、3.13万元计12万元，8月28日、29日取现。8月29日韵为公司账户转入2万元并取现。8月30日来冷非公司转入12万元并取现。8月30日张瀚仁账户（尾号5703）转入2万元并取现。8月30日张瀚仁支付宝消费10元后又转入10元。8月30日张瀚仁账户（尾号5703）转入15万元。（二）陈杰宏银行卡：建设银行6217003320067432842（8月20日开户、广州沙太南路支行）、邮政储蓄银行6217975810002282793（8月20日开户、广州市沙太支行）、广州银行6214633131080108102（8月20日开户、广州银行沙太南支行）、中国银行6216607000016605787（8月21日开户、广州同和支行）、工商银行6212263602115505737（8月21日开户、广州京溪支行）。1、陈杰宏建设银行账户（尾号2842）8月20日开户，当日ATM存款100元，8月20日至8月23日，通过陈杰宏支付宝、韵为公司、来冷非公司账户进行多笔小额往来交易。8月24日韵为公司账户转入1元，后凌宇轩公司账户转入1.73万元、2700元，ATM取2万元。8月24日韵为公司账户转入2元。8月26日转入陈杰宏支付宝账户50元，支付宝公司提现10元，之后韵为公司转入2万元并ATM支取。8月27日陈杰宏支付宝账户多笔小额交易，当时凌宇轩公司账户转入2万元并ATM支取。8月28日转入陈杰宏支付宝账户10元，支付宝备付金（尾号0667）提现10元，当日凌宇轩公司账户转入1.18万元(由宗东明转入)、8200元、2万元（账户内共4万元），之后通过支付宝在商户105440173990076消费4000元、1万元、6000元，余额2万元。支付宝备付金（尾号0667）提现1万元，余额3万元，转入支付宝账户1万元，ATM取2万元。8月29日凌宇轩公司账户转入2万元并ATM支取。8月30日陈杰宏账户（尾号5737）转入2万元并ATM支取。（注：该账户共进15万元，ATM取款12万元，转支付宝3万元）。2、陈杰宏邮储银行账户（尾号2793）8月20日开户，8月21日ATM存款100元，8月24日凌宇轩公司账户转入12万元并柜台、ATM支取。8月25日凌宇轩公司账户转入2元。8月27日韵为公司账户转入2万元并ATM支取。8月27日凌宇轩公司账户转入4.97万元、2万元并柜台支取。8月28日凌宇轩公司账户转入3.26万元、4.97万元、3.77万元并柜台支取。8月29日、30日凌宇轩公司账户、韵为公司账户转入2万元、5万元并ATM、柜台支取。8月30日陈杰宏账户（尾号5737）转入2万元并ATM支取。（注：该账户共进43.97万元并取现）。3、陈杰宏工商银行账户（尾号05737）8月21日开户，ATM存款200元，转入支付宝公司账户（尾号74977）20元，陈杰宏支付宝转账20元，ATM取款100元。8月22日手机银行转陈杰宏建设银行账户（尾号2842）1元。8月23日手机银行转来冷非公司100元，来冷非公司转入100元，手机银行转来冷非公司100元。8月24日凌宇轩公司账户转入1.63万元、3700元并ATM支取。8月26日陈杰宏支付宝转账10元，支付宝备付金账户充值10元。8月26日韵为公司账户转入1.25万元。8月27日陈杰宏支付宝转账10元，ATM支取1.25万元。8月27日凌宇轩公司账户转入2万元，当日ATM支取7500元。8月28日柜台取1.25万元。8月28日凌宇轩公司账户转入1.93万元、4.99万元、3.08万元，陈杰宏支付宝转入4000元，当日ATM取4000元，手机银行转纪政廷账户（尾号1889）10万元。从8月29日至30日，凌宇轩公司、韵为公司、来冷非公司账户共转入34笔98.13万元，通过ATM、柜台支取12.95万元、其他向纪政廷、陈杰宏、张瀚仁、郑瑞弦、林苇翔等账户转账。4、陈杰宏中国银行账户（尾号5787）8月21日开户，陈杰宏支付宝快捷支付10元，支付宝公司账户（尾号2916）转入10元。8月22日来冷非公司转入2元。8月24日凌宇轩公司账户转入9.8万元并柜台取现，转入2万元ATM取现。8月27日陈杰宏支付宝快捷付12元，支付宝公司账户（尾号2916）转入20元，凌宇轩公司账户转入11.66万元并柜台、ATM支取。8月28日陈杰宏支付宝快捷付10元，凌宇轩公司账户转入2.76万元、2.24万元并柜台支取。8月28日支付宝备付金账户（尾号2916）转入1.6万元并ATM取款，8月29日凌宇轩公司账户转入14万元并柜台、ATM支取。8月30日陈杰宏支付宝快捷付10元，来冷非公司转入12万元并柜台支取，陈杰宏账户（尾号5737）转入2万元并ATM支取。5、陈杰宏广州银行账户（尾号8102）8月20日开户，向中华慈善总会转账15元，8月21日ATM存款100元，8月22日凌宇轩公司账户转入6600并取现（注：根据陈杰宏供述系“红心”转给三人的生活费）。8月24日凌宇轩公司账户转入2万元并取现。8月27日凌宇轩公司账户转入2万元并取现。8月28日凌宇轩公司账户转入2万元并取现。8月29日凌宇轩公司账户转入2万元并取现。8月30日陈杰宏账户（尾号5737）转入2万元并取现。三、朱某的57笔被骗资金转出情况：(一)转入廖宗仁农业银行卡（尾号5372）16笔78.95万元（再次转出五支：牛向云尾号6600账户9.97万元、范玉财尾号3328账户10万元、高桂杰尾号2167账户19.99万元账户、李振华尾号9981账户15万元、陈旺尾号2879账户23.98万元）；转入郑某农业银行卡（尾号4173）20笔99.8万元（再次转出三支：高桂杰尾号2167账户15万元、陈旺尾号2879账户35万元、梁弟佬尾号2279账户10笔49.8万元）；转入韩海涛农业银行卡（尾号5979）21笔104.79万元（再次转出三支：陈旺尾号2879账户89.79万元、梁弟佬尾号2279账户2笔10万元、高桂杰尾号2167账户5万元）：1、廖宗仁农业银行卡（尾号5372），其中转入高桂杰银行账户（尾号2167）19.99万元（5万元-16：22：03分、5万元-16：26：22分、5万元-16：28：18分、4.99万元-16：31：40分），再转入支付宝账户×××内（支付宝备付金1001278619005510123）四笔19.983869万元（49929.92元-16：25：03分,流水单尾号570923、49964.92元-16：27：20分，流水单尾号820940、49988.94元-16：30：39分，流水单尾号920940、49954.91元-16：33：44分，流水单尾号010910）。2、郑某农业银行卡（尾号4173）20笔99.8万元，其中15万元转入高桂杰银行账户（尾号2167）15万元（5万元-16：39：27分、5万元-16：41：29分、5万元-16：46：17分），分别再转入支付宝账户×××内三笔149809.7元（49914.9元-16：40：20分,流水单尾号520240、49965.92元-16：44：30分,流水单尾号500211、49928.88元-16：47：35分，流水单尾号480210）；3、韩海涛农业银行卡（尾号5979）21笔104.79万元，其中转入高桂杰银行账户（尾号2167）5万元（17：31：05分），再转入支付宝账户×××内50031.98元（17：33：10分，流水单尾号740244）；(二)从新疆反诈中心数据反映：流水单尾号570923对应的49929.92元再次通过支付宝账户×××转入曹启闹交通银行账户（尾号6872）4.99万元；流水单尾号820940对应的49964.92元再次通过支付宝账户×××转入曹启闹交通银行账户（尾号6872）4.9915万元；流水单尾号920924对应的49988.94元再次通过支付宝账户×××转入曹启闹交通银行账户（尾号6872）4.9939万元；流水单尾号010910对应的4.995491元再次通过支付宝账户×××转入曹启闹交通银行账户（尾号6872）4.9905万元；流水单尾号520240对应的4.99149元再次通过支付宝账户×××转入曹启闹交通银行账户（尾号6872）4.9885万元；流水单尾号500211对应的4.996592元再次通过支付宝账户×××转入曹启闹交通银行账户（尾号6872）4.9916万元；流水单尾号480210对应的4.992888元再次通过支付宝账户×××转入曹启闹交通银行账户（尾号6872）4.9879万元；流水单尾号740244对应的5.003198元再次通过支付宝账户×××转入曹启闹交通银行账户（尾号6872）4.9982万元；(三)曹启闹交通银行账户（尾号6872）交易流水情况：1、8月28日16：22：24分从支付宝账户×××内转入5元，16：22：38分转账到中华慈善总会账号3.5元，16：26：36分从支付宝备付金账户转入49900元、16：28：55分转入4.9915万元，16：29：31分转账至凌宇轩公司账户5万元，16：32：15分、16：35：20分从支付宝备付金账户转入4.9939万元、4.9905万元，16：37：29分转账至凌宇轩公司账户5万元，16：39：44分、16：42：02分从支付宝备付金账户转入10元、4.9885万元，16：45：49分转账至凌宇轩公司账户5万元，16：46：24分、16：49：15分、17：09：21分从支付宝备付金账户转入4.9916万元、4.9879万元、200元，17：16：39分、17：18：16分、17：22：01分、17：24：33分转账至凌宇轩公司账户4.99万元、4.98万元、4.97万元、4.96万元，17：32：49分转账至中国红十字总会2.8元，17：34：53分从支付宝备付金账户转入4.9982万元，17：37：33分转账至凌宇轩公司账户5万元，账户余652.7元。之后该账户至8月29日23时，近百笔从支付宝备付金账户（尾号0667）转入钱款，再转至凌宇轩公司账户或韵为公司账户。2、凌宇轩公司账户资金流入陈杰宏、张瀚仁、纪政廷银行账户情况：16：29：34分转账至凌宇轩公司账户的5万元转入陈杰宏账户（尾号2842）8200元、纪政廷账户（尾号8841）1.35万元、纪政廷账户（尾号2850）2万元，余8300元；16：37：32分转账至凌宇轩公司账户5万元，转入纪政廷账户（尾号5779）2万元、纪政廷账户（尾号1889）2万元，张瀚仁账户（尾号2439）1.8万元，余300元；李邵白账户16：41：43分转账至凌宇轩公司账户3.1万元，转入张瀚仁账户（尾号2439）2000元、张瀚仁账户（尾号8306）2万元，余9300元；(无证据显示此3.1万元系本案被骗资金)16：45：51分转账至凌宇轩公司账户5万元，转入陈杰宏账户（尾号2842）2万元、陈杰宏账户（尾号8102）2万元、陈杰宏账户（尾号5737）1.93万元（包含李邵白转入的9000元，曹启闹尾号6872银行账户转账至凌宇轩公司的15万元支取完毕）；17：16：41分转账至凌宇轩公司账户4.99万元，转入陈杰宏账户（尾号5737）4.99万元；以上系廖宗仁-高桂杰-支付宝-曹启闹-凌宇轩公司-陈杰宏、张瀚仁、纪政廷银行流水情况：陈杰宏尾号2842入2.82万元(部分ATM支取、部分转支付宝)、尾号8102入2万元(全部ATM支取)、尾号5737入6.02万元((部分ATM支取、部分转纪政廷1889账户)；张瀚仁尾号2439入1.8万元(全部ATM支取)；纪政廷尾号8841入1.35万元、尾号2850入2万元、尾号5779入2万元、尾号1889入2万元。以上共计19.99万元。17：18：18分转账至凌宇轩公司账户4.98万元，转入陈杰宏账户（尾号5737）3.08万元，张瀚仁账户（尾号2439）1.9万元；17：22：04分转账至凌宇轩公司账户4.97万元，转入张瀚仁账户（尾号2439）4.97万元；17：24：35分转账至凌宇轩公司账户4.96万元，转入张瀚仁账户（尾号2439）3.13万元、纪政廷账户（尾号1889）1.83万元；以上系郑某-高桂杰-支付宝-曹启闹-凌宇轩公司-陈杰宏、张瀚仁、纪政廷银行流水情况：陈杰宏尾号5737入3.08万元(转纪政廷1889账户)、张瀚仁尾号2439入10万元(全部ATM支取)、纪政廷尾号1889入1.83万元。以上共计14.91万元。17：37：36分转账至凌宇轩公司账户5万元，转入纪政廷账户（尾号1889）5万元；以上系韩海涛-高桂杰-支付宝-曹启闹-凌宇轩公司-纪政廷银行流水情况。四、张园桂农业银行账户(尾号5576)转入被骗资金34.9862万元（之后全部转入黄书恒账户）情况：（一）廖宗仁农业银行卡（尾号5372）的78.95万元被骗资金转入陈旺账户（尾号2879）的23.98万元分笔转出，其中一笔转入×××支付宝账户（支付宝备付金账号×××）后又分笔转出，其中4.99万元、4.9993万元（计9.9893万元）转入张园桂农业银行账户(尾号5576)：流水单尾号74530对应的4.99499万元通过支付宝账户×××转入张园桂农业银行账户（尾号5576）4.99万元；流水单尾号24543对应的5.004299万元再次通过支付宝账户×××转入张园桂农业银行账户（尾号5576）4.9993万元。以上两笔计9.9893万元；（二）郑某农业银行卡（尾号4173）的99.8万元被骗资金转入陈旺账户（尾号2879）的35万元通过支付宝分笔转出，其中一笔转入×××支付宝账户（支付宝备付金账号×××）后又分笔转出，其中5.004299万元、5.004299万元（计10.008599万元）转入张园桂农业银行账户(尾号5576)：流水单尾号90230对应的5.004299万元通过支付宝账户×××转入张园桂农业银行账户（尾号5576）4.9993万元；流水单尾号60213对应的5.004299万元通过支付宝账户×××转入张园桂农业银行账户（尾号5576）4.9993万元。以上两笔计9.9986万元；（三）郑某农业银行卡（尾号4173）的99.8万元被骗资金转入陈旺账户（尾号2879）的35万元通过支付宝分笔转出，其中一笔转入×××支付宝账户（支付宝备付金账号×××）后又分笔转出，其中5.004199万元转入张园桂农业银行账户(尾号5576)：流水单尾号57821对应的5.004199万元通过支付宝账户×××转入张园桂农业银行账户（尾号5576）4.9992万元；（四）韩海涛农业银行卡（尾号5979）的104.79万元被骗资金转入陈旺账户（尾号2879）的89.79万元分笔转出，其中一笔转入×××支付宝账户（支付宝备付金账号×××）后又分笔转出，其中5.004199万元、5.0049万元（计10.009099万元）转入张园桂农业银行账户(尾号5576)：流水单尾号73413对应的5.004199万元通过支付宝账户×××转入张园桂农业银行账户（尾号5576）4.9992万元；流水单尾号23410对应的5.0049万元通过支付宝账户×××转入张园桂农业银行账户（尾号5576）4.9999万元。以上两笔计9.9991万元。（13）情况说明及电信诈骗案件侦办平台调取信息，证明：张国桂以本人名义办理并出售的1张中国农业银行卡（尾号5576）、1张中国工商银行卡（尾号2496）、1张邮政储蓄银行卡（尾号8290），因涉嫌电信网络诈骗，上述三张银行卡2018年8月、9月先后被浙江省公安厅、重庆市公安局、广东省公安厅、哈尔滨市公安局、南京市公安局、江苏省公安厅等多个不同省市进行查询、止付或冻结，涉及8名被害人，被骗金额50多万元。（14）情况说明及电信诈骗案件侦办平台调取信息，证明：廖宗仁以本人名义办理并出售的中国农业银行卡1张（尾号5372）、中国工商银行卡1张（尾号0495），上述两张银行卡2018年8月、9月先后被黑龙江哈尔滨市南岗分局刑侦大队、广西柳州市柳城县公安局刑侦大队、山东省金乡县公安局刑警大队查询、支付或冻结，均被用于实施电信网络诈骗。（15）扣押物品清单及发还物品清单，证明：江苏宜兴市公安局从张瀚仁处扣押现金4万元，后返还被害人宗某3.25万元。（16）随案移交物品清单，证明：2019年1月14日，宜兴市公安局向库尔勒市公安局随案移交银行卡13张，人民币7500元。2、证人郑某（另案处理）的陈述，称：2018年8月21日，其在“广佛兼职群”的微信群内看到有人发布兼职广告：开卡兼职，一张35元，需要兼职加微信，其添加对方微信（微信昵称：Recruiters，微信号：×××），告知对方想做兼职。对方推送一个微信好友（微信昵称：淡然）。其添加“淡然”的微信后，告知想做兼职，“淡然”让其前往广东省佛山市××站。其到达桂城地铁站后“淡然”发了一个电话号码，其联系后按照对方指示来到附近一个手机维修店，进店后对方带其到前台以其的身份信息办理1张移动电话卡，其将电话卡给对方后就离开。当晚“淡然”通过微信给其转35元兼职费。8月20日其因为缺钱联系“淡然”想继续做开卡兼职，“淡然”让其去广州市白云区开卡，说开电话卡挣钱少，让其做银行卡的开卡兼职，挣钱多，其听后同意。2018年8月21日其到广州白云区龙归地铁站，之后按照“淡然”要求在龙归地铁站附近一家移动营业厅以本人身份办理3张移动电话卡，之后“淡然”给其一个电话号码(176XXXXXXXX)让其联系，其联系后按照对方指示到附近一家药店，将3张移动电话卡给对方，对方通过微信扫码转账75元。其联系“淡然”问银行卡的开卡兼职去哪里，“淡然”让其去嘉禾望岗地铁站。到后“淡然”让其添加并联系一个微信，对方来嘉禾望岗地铁站找其。男子（曾国林）先在附近的小营业厅以其的名义新办一张电话卡，又带其去嘉禾望岗的农业银行让其以本人名义办1张农业银行卡（一类卡）、U盾，绑定新办的电话卡。办理过程中男子离开，给其留他的联系方式(159XXXXXXXX)让其办好后和他联系。办好卡后联系后他给其另一个联系方式(134XXXXXXXX)，把办好的银行卡给对方。其和对方联系后，对方约其在嘉禾望岗农业银行附近的一家糖水店门口见面，其将其的1张农业银行卡、U盾、电话卡、身份证正反面照片、以及银行卡、U盾密码都给对方（田绍亮）。3、被害人朱某（居民身份证号码：×××）的陈述，称：2018年8月28日13时59分，其接到自称天猫商城客服的陌生电话(00670354008108598)，对方称因天猫商城员工操作失误，其被办理成为天猫商城钻石会员，每月会通过银联从其名下支付宝或任意银行账户自动扣除600元会员费，如需撤销，需其告知对方其名下银行卡的归属行及卡内余额，并委托银行和银联一起进行钻石会员撤销。其听后告知对方其名下有资金的银行账户分别是农行卡余额500元、建行卡余额2万元、农村信用社银行卡余额283.587123万元，并告知对方其需要撤销该钻石会员，之后对方将电话进行转接，由一名自称建行客服的人员和其进行通话，对方说有两种渠道办理撤销业务，一种是在省会城市一级的总行柜台办理，一种是在网上办理，其听后选择在网上办理。之后对方让其通过手机登陆支付宝开始办理支付宝冻结操作，说是要防止银联从其支付宝账户扣款，于是其便按对方要求使用支付宝中的转账到银行卡功能，先后2次在转款卡号中输入对方提供的2串数字（具体数字记不清了），分别进行了一笔14.52元和一笔15.06元的转账，2次转款均失败退回，之后对方说其的支付宝账户已被暂时冻结，银联不会从其支付宝账户中扣款了，该操作完成后对方称其使用的联系电话录音存储已满，需更换号码和客服人员与其联系，让其等待接听电话。15时51分，其接到另一名自称建行客服人员的陌生来电(00670964008108628)，对方说现在要开始对其名下的农村信用社银行卡办理冻结，要先将农村信用社银行卡内资金清空，将资金全部转入对方提供的银行账户进行冻结核对，在核对完成后可为其出具会员撤销回执单，并解除其被误办的天猫商城钻石会员，且退还其转出的所有资金。其听后信以为真，于15时56分至17时17分，先后57次通过网银转账的方式向对方提供的3个银行账户转款共计283.54万元。转款完成后，对方称其的农村信用社银行卡已被暂时冻结，银联不会从其卡中扣款了，还说他使用的联系电话录音存储已满，之后会更换号码让银联的客服人员与其联系，让其等待接听电话。16时49分，其接到陌生来电(00670504008108618)，对方自称银联客服人员，工号0733，名叫韩海涛，对方说其转去的资金正在审查、核对中，并询问了其的个人情况，说其的天猫商城钻石会员撤销业务已办理成功，其转去的资金会在2018年8月29日前返还至其的银行账户，并让其添加一个陌生×××(×××号：×××)，通过×××发给其一个业务取消回执单，之后其便和对方结束联系。事后其感觉奇怪，便于18时22分联系银联客服电话95516，询问银联客服是否有工号0733，名叫韩海涛的客服人员，对方听后回复其没有此人，并说其应该是被骗了。其发现被骗后于19时报警。其被骗283.54万元，是通过电脑和U盾登录网银，使用农村信用社网银向对方进行转账，分57次转给对方。具体时间和金额是15时56分至17时03分56次转款4.99万元、17时17分转款4.1万元，总计转款283.54万元。对方的收款账户有3个，第1次至第15次，对方收款账户为：中国农业银行，银行卡号：×××，户名：廖宗仁；第16次至第35次，对方收款账户为：中国农业银行，银行卡号：×××，户名：郑某；第36次至第56次，对方收款账户为：中国农业银行，银行卡号：×××，户名：韩海涛；第57次：对方收款账户为：中国农业银行，银行卡号：×××，户名：廖宗仁。其向对方转款的银行账户是新疆农村信用社，卡号：×××，户名：朱某。被骗资金都是其父亲朱忠芳的钱，他在和田地区开加油站，其是兼职出纳。父亲近日在外地银行贷款，放款后钱暂存在其的农村信用社卡中，用于归还他人欠款。对方有3个电话：00670354008108598、00670964008108628、00670504008108618，对方一共有4人和其联系，号码：00670354008108598是自称天猫商城客服的女子和第1个自称建行客服的陌生男子使用。号码：00670964008108628是第2个自称建行客服的陌生男子使用。号码：00670504008108618，是自称银联客服，名叫韩海涛，工号0733的男子使用。对方口音第1个是女声，另外3个都是男声，听起来都像南方口音。×××号：×××，昵称：尊享服务。其和对方联系时使用的×××号码：×××，昵称：可爱的小豆泥。其可以提供和对方的×××聊天记录，也可以提供对方发送的业务取消回执单，不能提供对方的支付宝信息，其没有使用支付宝给对方成功转款。其事后回想其用支付宝转款时，对方提供的收款账号都是随便说的2串数字，所以2次支付宝转款都失败，并退还于其，从而导致其之后用银行卡向对方进行的大额转账时，相信对方会将钱都退还给其。4、被告人的供述与辩解：（1）陈杰宏供认：2018年7月中旬，其在台湾时一个微信好友（微信昵称：yu，微信号：×××）介绍其来大陆工作，3000台币一天（约合人民币700元），工作内容就是在大陆办理银行账户，然后按上家指示取现、转存，每天150元生活费。其没有固定工作和稳定的经济来源就同意。一周后一个陌生人（微信昵称：红心，微信号：×××）添加其为微信好友，将其拉入一个名为“大嶼山（随时回报）1”的微信群，群内有“黑桃”、“五龙”、“红心”、小纪（纪政廷）、“陈学冬（张瀚仁）”。其答应对方来大陆帮助诈骗团伙办理银行账户、和对诈骗所得赃款进行取款、转存是因为其家人生病，自己也没有固定工作和稳定收入，着急用钱。“黑桃老板”、“五龙”、“红心”三人其没有见过，只有三人微信信息。“黑桃老板”微信昵称不祥；“五龙”微信号：×××；“红心”微信号：×××；小纪，姓名：纪政廷，台湾新北市人，微信号：×××、陈学冬，姓名：张瀚仁，微信号：×××，都在给诈骗团伙工作。其加入该微信群后，“五龙”先让其办理台湾居民来往大陆通行证。8月20日其在“五龙”的安排下和纪政廷、张瀚仁来到广州，先按照“五龙”的要求办理银行账户，以其的身份信息办理中国银行、建设银行、工商银行、邮政储蓄银行、广州银行5家的银行卡。后在广州于2018年8月23日至8月30日期间，每天按照“五龙”的要求进行取款、转存。其办理的银行卡为：中国银行6216607000016605787、建设银行6217003320067432842、工商银行6212263602115505737、邮政储蓄银行6217975810002282793、广州银行6214633131080108102。5张银行卡一直都由其本人操作。“五龙”每天会告诉其每张银行卡内转入资金的金额，然后其在银行通过柜台或ATM机将资金取出，之后将取现的赃款通过ATM机以无卡转存的方式，存入上线所提供的银行账户中。其只知道钱应该是诈骗来的，其将赃款取款、转存后就不容易被查到赃款的去向，诈骗团伙就不容易被发现。8月23日至8月30日其在广州期间，“五龙”每天会告诉其每张银行卡转入资金的数目，然后其通过柜台和ATM机将资金取出，“五龙”提供给其一个银行账户，让其通过ATM机无卡转存将其取出的资金转入他提供的银行账户中。其每天取款、转存资金的具体数额记不清，基本每天在20万至25万元左右，经其手取款、转存的资金接近200万左右。其开始干时上线说明帮助他们公司取款、转存，之后其发现给其转款的银行账户是一个叫凌宇轩的科技公司。“五龙”提供给其的银行账户每次都不同。其每次取款的具体地址是建设银行广州同和支行、工商银行广州京溪支行、中国银行梅花园支行、建设银行广州沙太南路支行、邮政银行广州沙太南路支行，还有的记不清。转存是根据“五龙”所提供的银行卡选择地点，具体记不清。8月28日其有取款、转存，记得在建设银行广州同和支行取过，在何处转存记不清。诈骗团伙具体有多少人不清楚，其只接触过“黑桃”、“五龙”、“红心”、小纪（纪政廷）、“陈学冬（张瀚仁）”这5个人。其和纪政廷、张瀚仁负责帮助诈骗团伙办理银行账户并对诈骗所得赃款进行取款、转存。“黑桃”偶尔负责安排取款、转存工作。“五龙”每天负责安排取款、转存任务。“红心”负责提供生活、住宿费用。8月22日“红心”向其广州银行账户转一笔6600元生活、住宿费用，供其、纪政廷、陈学冬三人使用。其开始加入时并不知道这是诈骗团伙，但其发现这是诈骗团伙后，还是因为3000台币（约合人民币700元）一天的高薪和150元每天的生活费，选择继续干下去。转存期间其除“红心”提供每天150元生活费以外没有获利。“红心”和其商量3000台币一天，回台湾每月结算一次工资。但是还没有回台湾就被抓获，所以还没获利。和上家联系都是“红心”创建一个叫“大嶼山（随时回报）1”的微信群，之后把三个人的微信拉到群内。之前是用微信和“Sugram”联系，“Sugram”是一款和微信差不多的聊天软件，但是比微信多“阅后即焚”的功能，就是发送的语言和文字消息会在发送后的五分钟自动删除。对方要过其的身份证、护照、个人信息，告诉其如果将钱拿走，他们会有办法找到其、处理其。其和纪政廷、张瀚仁讨论过钱有问题，可能是诈骗得来的。“五龙”安排其干活时其就知道加入的是诈骗团伙，因为在台湾其听很多人说起过这种在诈骗团伙里负责存取钱的事，称呼做这种事情的人叫“车手”。其第一次收到“五龙”的指令到香港去取钱、存钱，就知道是从事诈骗。账户资金是上一级诈骗团伙转到其开的账户，钱应该是他们诈骗来的钱，安排其去取现，取现之后再将要转存的下一级账户发给其，并让其将取出的现金转到相应下一级账户。这些账号都是“五龙”、“黑桃”、“红心”等人通过Sugram的聊天软件发送的，而且一旦阅读后就立即删除，所以也不记得，而且每天把钱转存到下一级账户之后，“五龙”会安排人来将转存的小票收回去。（其在8月31日15时52分在广州市公安局第一次供述及9月1日、9月11日、9月26日、9月30日的供述内容与上同）（2）张瀚仁供认：大概2018年7月其在台湾省没事情做，其认识的一个朋友俊彦要给其介绍工作，包吃包住，其答应试试看。之后一个陌生微信（昵称：红心）加其为好友，说已经帮其订好从台湾省飞香港的机票，到香港会有工作，接着“红心”把其微信拉到一个叫“大屿山”的微信群，群里成员有“黑桃”、“五龙”、“红心”、“陈杰宏”、“小纪”。到了香港以后，其在微信群里问什么地方碰头，“小纪”发消息让其乘地铁到香港左墩附近的一个公寓，其去找他们大概是2018年7月底。其到达公寓后房间里有“小纪”纪政廷、“杰”陈杰宏。当天纪政廷给其3000多元港币，让其按人头每人发一百元生活费，三个人在香港一个多星期什么事情也没有做。2018年8月10日左右，群里的“黑桃”和“红心”安排其去深圳找叫阿伟的人。到深圳后其和阿伟见面，在深圳大概住了四天，没做什么事情，之后“黑桃”和“红心”让其去广州与陈杰宏和纪政廷汇合，住在广州白云区银兴宾馆。住了十天左右“黑桃”、“五龙”在群里安排事情，首先是去广州各大银行多办几张银行卡，之后其就使用其的台湾居民通行证办理5张银行卡，银行卡号通过微信群发给“五龙”。其印象中其将银行卡发给“五龙”后的一天其的银行卡内就进钱，之后“黑桃”就安排三个人都去银行的柜台上取钱或是ATM机上取钱，其在微信群中说取到钱后，“黑桃”就发给其银行卡号，让其把钱存到他给其发的银行账户上，每次发的银行账户都不一样，其记得有建设银行、中国银行、招商银行、工商银行等，这样的工作重复大概8天，平均每天大概在20至30万元人民币。俊彦说给其介绍一个包吃包住的工作，其做了以后知道是帮助诈骗团伙办理银行卡、存取诈骗所得的赃款，也就是帮助诈骗团伙转移赃款。因为对方不和其见面也能将进入到其银行账户的钱全部取出来，再存到他们提供的银行账户内，取钱这么容易的事情还说要给其发每天3000元台币（折合人民币大概是600元至700元）的工资，在台湾都是高薪，所以其就知道钱都是诈骗的钱。其在台湾没有固定的经济来源，就想着以这样的方式赚钱。其的上家是“黑桃”、“五龙”、“红心”。其和上家都通过微信联系，还有一个英文聊天软件。和其一起帮助诈骗团伙办理银行卡、取、存诈骗的赃款还有陈杰宏、纪政廷。三人分别去银行办理两三天。“黑桃”让三人分开去各大银行办理银行卡，哪家银行好办理互相通知，多办银行卡。其办理中国银行6216697000008918306、工商银行6212263602115505703、建设银行：6217003320067262439、广州银行：6214633131080144503、邮政储蓄银行：6217975810002295076，开户人都是其的名字。5张银行卡都是其本人操作，一共转给其一百五六十万人民币左右。2018年8月31日江苏省宜兴市公安机关抓获其后将其的5张银行卡扣押。其确定8月28日5张银行卡每张都在ATM机取过2万元，银行柜台也取过。“黑桃”说要向其的银行账户上打钱，“黑桃”给其说过打到银行账户上的钱都是一家科技公司打过来的。8月28日其记得在广州市白云区、建设银行广州沙太南路支行、南方医院一楼ATM机取款。中国银行、工商银行、邮政银行、广州银行取款也都是在南方医院附近。距离都比较近，转存银行账户都记不清楚。其的银行卡每天都会几元钱的小额转账，“黑桃”说为测试银行卡能否正常使用，怕钱进入后被冻结。“五龙”打到其银行卡的是诈骗得来的钱，钱的数额很大，每天取出转存，肯定是因为钱来路不正，就像冒充好友、公检法、保险、绑架诈骗这些类型在台湾其都听说过，就像这样实施诈骗的。其每天把钱取出来后都会在“大屿山”群里说今天取到钱，“黑桃”在群里让其把取出的钱存起来，发给其银行卡号，以及每个账号上存多少钱，其就按照每张卡的开户行去不同的银行存钱，让其存钱的银行卡号在微信聊天记录中都全部删除，“黑桃”要求每次聊天记录要清空，所以其不记得存钱的银行卡号。“小纪”和“小杰”是用银行卡，然后收到“五龙”转来的钱之后存到“黑桃”的账户上。其获利情况是每天领100元或者是150元的生活费，做成事情会多给50元，另外等回到台湾，“黑桃”、“红心”答应其按办事的天数每天结算3000元新台币，能结算到两万元多台币，折合人民币四千多元。其只见过“小纪”、“小杰”、另外的“黑桃”、“五龙”只有微信，没见过本人。“小纪”和“小杰”都是台湾省的。其只有一个微信号，微信号：×××，昵称：陈学冬。8月30日晚“黑桃”说31日早上会有钱进到的建设银行卡内，让其去取钱，之后其和陈杰宏就按照上家的指示去白云区附近的建设银行柜台排队等候取钱，在等候时就被公安机关抓获。当天其准备取其建设银行卡内的赃款，“黑桃”在微信内说有10多万元。其已经帮助其上家取了一段时间钱，知道是来历不正的钱，也就是诈骗的赃款。其在被抓前帮诈骗分子取钱大概就是7-8天的样子，每天取钱在20-30万元，共计帮诈骗团伙取200多万至240多万元。取完赃款其就按照上家的提供的银行账户再打到上家提供的银行账户内，每次提供的银行账户都不一样。取出来的赃款存入上家提供的账户后按照上家的指示将微信群内的银行卡信息删除。账号都是“五龙”、“黑桃”、“红心”等人通过一个叫Sugram的聊天软件发送的，一旦阅读后就立即删除，而且每天在把钱转存到下一级账户之后“五龙”会安排人过来将转存的小票也收回去。台湾有很多这样的诈骗团伙，像负责开户、取现、转存的人员，有个专业名词叫“车手”。（其在8月31日16时在广州市公安局第一次供述及9月1日、9月11日、9月26日、9月30日的供述内容与上同）（3）廖宗仁供认：2018年8月，其催“沈哥”还钱时，“沈哥”让其去办银行卡给他用，他想办法还钱，还会多给其好处费，还说如果2个月内不注销银行卡，2个月后还会再给其一笔钱。其答应。8月20日13时许其和“沈哥”约在广州市白云区马务广场附近见面，“沈哥”先让其办理一张联通电话卡，又先后带其去白云区一家工商银行和白云区嘉禾望岗地铁站附近一家农业银行，让其办理1张工商银行卡、1张农业银行卡及关联U盾。银行卡交给“沈哥”后，“沈哥”带其在望岗地铁站附近农业银行旁的一家商店等来一名他称为“老大”的陌生男子，并将银行卡等物品给“老大”。“沈哥”在外面找人办理银行卡资料。其通过微信、电话跟“沈哥”联系。其的微信号是：×××，和沈哥联系时使用的电话：138XXXXXXXX。“沈哥”的电话号码每天都在更换。“沈哥”让其办理的银行卡要求是一类，银行卡和U盾密码是“沈哥”指定的密码（银行卡的密码：181181，U盾密码：A181181），U盾必须可以转账100万元。在这个过程中可疑的地方：第一先是让其使用身份证新办理一张电话卡，第二办理的银行卡必须是一类卡（其第一天办的农业银行卡不是一类卡，第二天他带其去银行将银行卡注销以后，重新办一张一类卡），第三密码是事先给其讲的，其知道“沈哥”需要这些卡的用途。其之前在监狱服刑期间听狱友聊了一些这方面的事情，出狱以其通过新闻也看到过从国外抓电信诈骗案件嫌疑人的情况，加上办卡时有可疑地方，所以其知道卡是用来流转诈骗的钱使用。“沈哥”按照每张银行卡100元的价格，微信转账给其200元，是2018年8月20日20时左右、20日23时左右。2张银行卡至今都没有注销。其办理的卡可以网上转款、存款、取款、刷卡、流转资金。（4）张园桂供认：2018年8月4日9时许，其通过在网吧卫生间广告卡片上的电话与对方一名男子联系，约在成都市××区附近的另一家网吧见面。对方叫“老鬼”，说收购一张银行卡、一个U盾以及绑定他们给其的电话卡，办一套银行卡可以给其300元。当天对方先后带其去成都市武侯区长寿路农行、犀浦镇工行和邮政储蓄银行先后办理1张农业银行卡、1张工行银行卡、1张邮政储蓄银行卡，都带了U盾以及绑定他们给其的电话卡，3套银行卡出售给对方。8月6日，对方又带其在紫荆东路附近的建设银行办理1张建设银行卡，但因为该建行卡没有成功绑定U盾，所以对方没有收购。其获利共1000元。办理好银行卡后，“老鬼”说要带其去验证其办理的银行卡资料是否能正常使用，是否按照要求办理的银行卡。这个男子其不认识，是“老鬼”带其去的，戴着眼镜。他将其办理好的银行卡对应的U盾插到电脑上，看其办理的银行卡有没有流水和转款金额的额度，如果没有流水“老鬼”就收银行卡资料。他通过软件为了看U盾账户里有没有钱。一个蓝色优盘形状的图标的软件，软件打开都是英文，其看不懂。其问戴眼镜的陌生男子为什么，男子告诉其说必须保证银行卡账户里面没有钱，如果有钱别人转账时候就会不放心。其觉的可能是被骗的人，因为其觉得正常人之间转账不会在意账户中是否有钱，除非骗人过程中被骗的人才会怀疑银行账户，有可能看账户余额情况。其办理的银行卡都是一类卡（可以大额转账），转账金额是100万至200万元，银行卡必须绑定“老鬼”提供的电话号码，银行卡和U盾的密码必须按照他指定的数字设定，“老鬼”给其说银行卡就是用三个月，其就可以注销。8月6日10时许，其到郫县犀浦地铁站对面之前和“老鬼”去过的网吧，“老鬼”带其去建设银行营业厅，给其一张联通手机卡，把手机号写到其手上，嘱咐其办理的银行卡密码必须设置为123456，U盾密码必须设置为AA123456。办卡时其忘记绑定“老鬼”给的新联通卡，用其自己的联通卡绑定银行卡。因为办理U盾时之前其办过一张建设银行卡也开通并且绑定了网银，所以U盾没有办成。“老鬼”问其办卡绑定的是哪个手机号，其告诉他绑定的是自己的手机号，“老鬼”非常着急，让其赶紧把绑定的手机号码改成他给的新的联通卡，然后其就进银行把绑定的手机号码改成“老鬼”给的新的联通号码。之后“老鬼”还是收走联通手机卡和办卡凭证，还让其洗掉其手上的手机号。其感觉其身份证办理的银行卡被“老鬼”拿去做电信诈骗或者网络诈骗等使用。因为其知道现在社会上流行电信网络诈骗，“老鬼”在让其办理银行卡和U盾提的要求比较多：1、必须让其使用“老鬼”他提供的新的联通手机号绑定；2、必须要办理带有U盾的一类卡，额度需要还特别大，就是可以大额的转账，不受转账金额的限制；3、第四次其办卡时绑定号码成自己的手机号，当时“老鬼”神情特别紧张，很担心害怕，立即要求其更换绑定的手机号；4、办理第三张银行卡时30岁左右戴眼镜的陌生男子查询银行卡账户内是否有钱，其问戴眼镜的男子U盾里面为什么不能有钱，他告诉其说怕对方察觉；5、“老鬼”不敢用自己的真实身份，还把其之前和他的通话记录等都删除。考虑到这么多的疑点，其觉得他们肯定在做违法犯罪的事情，就联想到了电信网络诈骗。其知道现在社会很多人被电信网络诈骗，资金都是使用他人的银行卡资料流转赃款。这些要求都不是正常人提出的要求。（5）田绍亮（微信昵称“暖男”）供认：其在广州做地铁安检员,兼职倒卖银行卡。2018年6月左右，其在微信兼职群里见到一条给银行充场的兼职信息，添加好友后对方说按照他的要求办理银行卡再卖给他就可以挣钱，可以带其一起去办理银行卡。2018年6月左右的一天两人在白云区黄边地铁站见面，他带着其到农业银行和工商银行用其的身份证办两三张银行卡。陈坤带其先去联通营业厅用其身份证办理电话卡，之后再带其到银行用其身份证办理银行卡并绑定新办的电话卡，办理的都是一类卡，设定U盾的最大额度为500万元。其以250元一套的价格卖给他，一套银行卡包括电话卡、一类银行卡、U盾。陈坤说只收一类卡。其想一类卡的使用额度大才这样要求的。他说如果其能找到想要卖银行卡的人可以介绍给他。其和他在网吧上网时看到他身份证的名字是陈坤。后来其在微信群里发布收购银行卡的信息，有人微信联系其要卖银行卡，其把人带去见陈坤，并且一起去银行办理银行一类卡。其每介绍给陈坤一个人，陈坤给其100元介绍费。其记得给陈坤介绍6个人卖银行卡。后来陈坤问其是否有兴趣自己收购银行卡再出售给他，他以每套银行卡750元的价格收购。其见利润比较大就决定自己倒卖银行卡。他带着其办理过几次电话卡、银行卡，其清楚流程。就在微信群里发布找卡信息。其以400元每套价格从“淡然”处收购银行卡，后来微信名“冷羽”（曾国林）的人联系其卖银行卡，其以每套银行卡650元的价格收购。其把收来的银行卡都以700-800元的价格卖给陈坤。“淡然”介绍卖卡的人给其，其带卖银行卡的人去联通营业厅让他用身份证办理电话卡，再把他带到银行办理一类银行卡绑定好新办的电话卡，设定U盾额度为500万元，然后让他把银行卡、电话卡、U盾都给其，让他找“淡然”拿钱。其微信给“淡然”转账400元，其中包括收购银行卡的钱。“淡然”给其倒卖7套左右银行卡。其获利2000多元。“冷雨”微信联系其说可以做其的下家，他收购银行卡卖给其。于是两人在广州白云区黄边地铁站见面，对方叫曾国林。商量好其以每套银行卡650元的价格收购他手里的银行卡。因为“淡然”给其是介绍人卖银行卡，其要带着卖银行卡的人去办理电话卡、银行卡、U盾，所以收购价400元，而其从曾国林处收购银行卡就是收购的是直接办理好，所以价格高。其通过微信支付给曾国林。曾国林给其出三四十套银行卡。银行卡其都出售给陈坤。其从中获利4000元左右。曾国林卖给其的银行卡是他收购来的。其的微信号是其的手机号134XXXXXXXX，微信名“暖男”。2018年8月的一天，“冷雨”发消息说要卖他人的银行卡给其，但他要赶回老家让人和其联系将办好的卡给其。当天下午一个20多岁的小伙子和其联系，在嘉禾望岗地铁站附近交给其他的1张农业银行卡，1个关联U盾、1张电话卡、身份证照片以及银行卡和U盾密码。其把这套银行卡出售给陈坤，陈坤给其750元，其给“冷雨”650元，其获利100元。其现在辨认不出这个小伙子。（6）曾国林（微信呢称“冷羽”）供认：2018年6月左右，其通过同事了解到办理银行卡出售给他人挣钱的事情。他告诉其是给银行充场，就是办理银行卡给银行增加办卡量。其表示想做这种兼职，过了一段时间该男子就给其打电话让其去广州白云区黄边地铁站找他，见面后他带其见一个较胖的男子，较胖的男子让其去银行卡的办卡机上办理银行卡，把转账额度设置成100万至500万元，并且还给其一张电话卡，让其把银行卡绑定该电话卡，并把银行卡的网上银行和短信银行功能开通，并办理出U盾。其按照要求在黄边地铁站附近办理一张工商银行卡和一张农业银行卡，把两张银行卡以300元的价格卖给胖男子。同事说是做淘宝上用，说他卖过几次银行卡，不会有事情。过了一个月左右的时间其把两张银行卡注销。因为收购银行卡的胖男子给其说在一个半月左右的时间就可以注销。其想把银行卡注销后还可以继续卖挣钱。后来其重新办理银行卡卖给微信名叫“暖男”（田绍亮）的男子。其一直都叫他老板。2018年7月左右其在微信上认识“暖男”。“暖男”在一个兼职微信群发兼职银行充场一类的信息，后来他加其为微信好友，说起倒卖银行卡给他的事情。对方问其有没有兴趣找人办银行卡卖给他，给其350元收购。其给“暖男”找8个左右的卖家去卖银行卡，但是其中只有6个左右的卖家成功办理银行卡并卖给“暖男”。其以200元至250元的价格收购卖家的银行卡。“暖男”都是微信转账支付，其从中获利八九百元左右。其的微信名叫“冷羽”。2018年7月底，其和“暖男”商量能否多让其挣点钱，“暖男”让其找到卖家把办理好的银行卡直接卖给他就能多让其挣钱，办理一类银行卡，U盾转账的额度设在100万至500万元，银行卡必须绑定一张新办理的电话卡。开始是600元一套收购，后来“暖男”以650元的价格收购其的一套银行卡。其都是从微信名为“淡然”的男子和“韦小宝”的男子处收购银行卡再倒卖给“暖男”。其一共卖过40套左右银行卡。通过倒卖银行卡共获利6000元左右。其听“暖男”说过他把收购的银行卡也是倒卖给一个姓陈的男子，他叫陈总。其和“暖男”在网吧上网时见过陈总一次。8月21日13时左右，其接到“淡然”微信说今天有人会联系其。于是其去白云区嘉禾望岗地铁站附近网吧上网。14时左右其接到陌生电话说他已经到达嘉禾望岗地铁站，其便和对方约在嘉禾望岗地铁站附近见面。对方是20多岁的小伙子，其先带他去附近的一个手机店以他名义办理一张新联通电话卡，之后又带他去附近的农业银行，让他以去办理1张农业银行卡（一类卡），1个关联U盾，将银行卡绑定刚才新办的联通电话卡，将银行卡密码设置为180818，U盾密码设置为AA180818。在农业银行办卡过程慢，其要回梅州老家，所以其将“暖男”联系方式给他，让他办完卡后和“暖男”直接联系。“淡然”是其找来帮着在各个微信群发布收卡广告的人，其通过“淡然”联系成功收买一张银行卡后，也会给“淡然”钱。其让“淡然”发布的是“淘宝兼职充场，办理银行卡，多劳多得”的广告。“淡然”给其联系说介绍一个人其给350元，再由“淡然”给对方付款，给多少钱其不知道。“暖男”给其600元，其中350元其给“淡然”，其中30元用于给小伙子办理联通手机卡，其从中获利220元。其都卖给“暖男”，具体做何事不确定，应该是被他人用于流转一些非法所得的赃款、洗钱等一些违法犯罪的事情，具体不确定。其就是抱着侥幸心理想着挣些钱。（7）梁弟佬供认：2018年7月底至9月初，其开始在广州市番禺区、白云区、越秀区、天河区等几个地方出售银行卡，具体是在广州市白云区建设银行办理银行卡1张、龙归农业银行办理银行卡2张、白云区银河镇工商银行办理银行卡1张、上下九商业区邮政储蓄银行办理银行卡1张、越秀区电视台附近交通银行办理交通银行卡1张，共6张，都是其办理的。其在手机微信兼职群里看到有人收购银行卡，价格在250元到350元左右，其就添加微信商量出售银行卡，银行卡带手机卡的价格在350元左右，不带手机卡的价格在250元左右。其将银行卡卖给其微信好友“瓶子”（微信号：×××、昵称：瓶子）。2018年8、9月其见过“瓶子”四五次，不知道姓名。第一次在广州市越秀区流花展贸中心附近，后面是在××区附近。其给“瓶子”出售过农业银行卡1张350元、交通银行卡1张200元、建设银行卡1张300元，共获利850元。剩余的工商银行卡1张、农业银行卡1张出售给广西的“锐”（手机微信里有）的人，价格都是700元。邮政储蓄银行卡出售给广州市上下九地铁附近商业圈的人，价格250元。“锐”的微信号：×××，没见过本人，农业银行卡通过顺丰快递邮寄到广西，工商银行卡通过顺丰邮寄到深圳市，地址记不清楚，一共获利2500元。其出售的卡包括一张银行卡、一张电话卡、U盾、身份证复印件。银行卡都是一类卡，银行卡设置的密码都是对方提供的，U盾的密码也按对方提供的密码设置，银行卡必须没有流水信息。其出售卡以后有一张农业银行卡被冻结。2018年8月10日其在广东龙归办理过1张农行银行卡出售给“瓶子”。2018年8月下旬其没钱了便想将这张农业银行卡注销后，重新再办理1张出售，但是银行告诉其卡被江苏省扬州市公安机关冻结。其在农业银行卡被冻结后还有卖卡行为。其把银行卡被冻结的事情给“瓶子”讲，“瓶子”说出售银行卡肯定会被冻结、被封控。其觉得没有什么，比较缺钱，就继续出售银行卡。其当时使用金色小米手机，手机号185XXXXXXXX和“瓶子”联系。其知道银行卡的用途，可以转账、存款、取款、刷卡，可以流转资金。其卖出去的银行卡可以正常使用上述操作，其卖的银行卡都是有U盾、电话卡、身份证照片、密码，他人拿到后能以卡主名义进行操作。其出售的银行卡应该用于流转诈骗赃款和洗钱。因为广州买卡、卖卡的人很多，其有几个广州的微信兼职群，聊天时会聊到。上家给其说过卡会被卖到台湾或者国外用于流转诈骗账款和洗钱，而且其出售的1张农业银行卡还被公安机关冻结过。5、勘验、检查、辨认等笔录：辨认笔录：（1）2018年10月13日，郑某对不同男性免冠照片进行辨认，指出2018年8月21日带领其在广州市嘉禾望岗附近办理电话卡和银行卡的男子曾国林。（2）2018年10月13日，郑某对不同男性免冠照片进行辨认，指出2018年8月21日，在广州市嘉禾望岗附近拿取其所办理电话卡和银行卡等材料的男子田绍亮。（3）2018年10月14日，张瀚仁对不同男性免冠照片进行辨认，指出2018年8月在广州市各大银行一起办理银行卡及按照上家的指示存取款的陈杰宏。（4）2018年10月14日，陈杰宏对不同男性免冠照片进行辨认，指出2018年8月在广东省广州市各大银行一起办理银行卡及按照上家的指示存取款的张瀚仁。（5）2018年10月19日，田绍亮对不同男性免冠照片进行辨认，指出向其出售银行卡的微信昵称为“冷羽”的好友曾国林。（6）2018年10月19日，曾国林对不同男性免冠照片进行辨认，指出从其处收买银行卡的微信昵称为“暖男”的好友田绍亮。（7）2018年10月24日，曾国林对不同男性免冠照片进行辨认，指出2018年8月21日在广州市嘉禾望岗附近被其带领办理电话卡及银行卡信息的小伙子郑某。勘验文书：（1）陈杰宏黑色三星手机电子勘验报告，证明：通过检验分析，发现陈杰宏利用微信聊天软件与（微信×××:“wxid_mvywdflc12i812”）微信昵称“红心（哥）”的微信好友聊天记录共有132条；与（微信×××:“F100003172465708”）微信昵称：“陈学冬”的微信好友聊天记录共有127条；与（微信×××:“wxid_qumm6svxrsea12”）微信昵称：“五龙”的微信好友聊天记录共有244条。微信群名：“黄大仙（随时回报）”、微信群账号：“5955140406@chatroom”的群聊天记录289条，内有与“红心（哥）”、“陈学冬”、“五龙”、“黑桃”的办卡、取钱的聊天记录。（2）田绍亮黑色小米M18手机电子勘验报告，证明：通过检验分析，发现田绍亮的微信聊天软件即微信×××:wxid_wsnrek5fvltk21、微信昵称：“暖男”、微信账号：“xx931491016”中存有微信好友分别为：微信昵称：“冷羽”、微信×××:“wxid_s7j6brcclovfd21”，微信账号：“lin8659740”，与其微信聊天记录549条；微信昵称：“正好”、微信×××:“wxid_s7j6brcclovFd21”，与其微信聊天记录123条；微信昵称：“I。v微”、微信×××:“wxid_h9jg34uw142s22”，微信账号：“zhen520lili”，与其微信聊天记录76条；微信昵称：“回忆里没有你（唐志勇8月24农业）”、微信×××:“wxid-x9a5gipav7zq12”，微信账号：“yong729349422”，与其微信聊天记录73条。（3）曾国林玫瑰金OPPOR9m手机电子勘验报告，证明：通过检验分析，发现曾国林的手机中存在6个微信软件，其中有微信×××:“wxid－s7j6brcclovfd21”，微信昵称：“冷羽”、微信账号：“lin8659740”，微信动作19776个。存有微信群分别为：微信群名称：“广东深圳收卡地区交流群”、微信账号：“4859443385@chatroom”，群聊天记录78条。（4）梁弟佬金色小米RedmiNote4手机电子勘验报告，证明：通过检验分析，发现梁弟佬利用微信聊天软件，与微信×××:“wxid_d7kqi9r8n2u712”、微信昵称：“瓶子”的微信好友聊天记录共有228条,内有向“瓶子”售卡的聊天记录；与微信×××:“wxid-a707bplojr7v12”，微信昵称：“锐”的微信好友聊天记录共有2条。6、视听资料、电子数据：（1）张瀚仁ATM机及柜台转移赃款的监控、陈杰宏ATM机取款监控；（2）建设银行广州沙太南路支行ATM机取款视频监控。（3）陈杰宏、田绍亮、曾国林、梁弟佬手机提取记录，证明：“大嶼山(随时回报)”微信群中“黑桃”与“瓜哥”（纪政廷）、“陈学冬”（张瀚仁）、“杰”(陈杰宏)的聊天记录，“黑桃”指挥三人取款，三人向“黑桃”汇报取款情况，并使用“洗车”、“车资”的词语（内容大部分被删除）；“黄大仙(随时回报)”微信群中“红心”与“杰”(陈杰宏)等的聊天记录，有“待命中”的留言（内容大部分被删除）；“黄金海岸”微信群中“陈学冬”与“杰”(陈杰宏)的聊天记录（内容大部分被删除）；恢复的文字碎片中有办卡、取款、汇报等记录，并使用“洗车”、“车资”、“洗”等词语；与“五龙”、“红心”、“陈学冬”、“瓜哥”有微信聊天记录。田绍亮（微信昵称暖男）与曾国林（微信昵称冷羽）、“陈坤老板”的微信聊天记录：田绍亮与曾国林之间收银行卡、转款的聊天记录；与陈坤老板之间收银行卡、转款的聊天记录；“陈坤老板”发送收银行卡的信息，并以“验车组”自称，发送发货的规矩信息，发货之前先验好货后再发货。曾国林（微信昵称冷羽）与田绍亮（微信昵称暖男）的微信聊天记录：田绍亮与曾国林之间收银行卡、转款的聊天记录。梁弟佬与微信昵称“瓶子”的聊天记录中有向“瓶子”售卡的聊天记录；与微信昵称“锐”有聊天记录。上述证据间相互印证，能够证实本院审理查明的事实，本院予以确认。关于公诉意见与辩护意见，综合评判如下：关于诈骗犯罪，被害人的资金转入廖宗仁、郑某、韩海涛的银行账户后予以多级转移，且上述三人的姓名及账户均出现在被害人与诈骗分子的聊天记录中，能够认定上述资金系被诈骗资金。综合在案证据能够认定诈骗犯罪事实成立。关于被害人朱某被骗资金与被告人陈杰宏、张瀚仁所取资金是否有关联性的问题，经查，根据已查实的被害人资金283.54万元的流向，被骗资金转入廖宗仁银行账户78.95万元、郑某银行账户99.8万元、韩海涛银行账户104.79万元后又多级转移，其中转入高桂杰账户的分别有19.99万元、15万元、5万元，又依次转入支付宝账户、曹启闹银行账户、凌宇轩公司银行账户、陈杰宏、张瀚仁、纪政廷银行账户，或被陈杰宏、张瀚仁、纪政廷支取，或再次转账，故被害人朱某被骗资金与被告人陈杰宏、张瀚仁所取资金具有关联性。关于被告人张瀚仁及辩护人不构成诈骗罪的辩护意见，对是否认定为“明知他人实施电信网络诈骗犯罪”应当结合被告人的认知能力，既往经历，行为次数和手段，与他人关系，获利情况，是否故意规避调查等主客观因素综合分析认定，并非仅根据被告人的供述。首先，被告人陈杰宏、张瀚仁、纪政廷均来自电信网络诈骗犯罪的高发地区中国台湾省；其次，每人每天600-700元的工资，生活费150元，但工作只是办卡、取款、存款；第三，从8月20日至8月30日每人每天都在多次支取、存入大额现金；第四，使用聊天软件的对话信息迅速删除，并使用阅后即焚的聊天软件，红星、五龙、黑桃远程操纵；第五，陈杰宏、张瀚仁在被江苏省公安机关抓获后，即供述从中国台湾省到广州市的经过，在“五龙”、“黑桃”、“红心”指令下与纪政廷共同办信用卡、取款、存款的经过，两人的供述能够相互印证；第六、陈杰宏的微信聊天软件中有与“五龙”、“黑桃”、“红心”、张瀚仁、纪政廷的聊天记录，虽有大量信息被删除，但信息都被恢复，“五龙”、“黑桃”、“红心”对陈杰宏、张瀚仁、纪政廷指示办卡、取现、存款，谈及“洗车”、“车资”、“记录删除”等。以上能够综合认定被告人陈杰宏、张瀚仁“明知他人实施电信网络诈骗犯罪”而办理信用卡进行取现，符合诈骗罪的构成要件，对辩护意见不予采纳。关于被告人陈杰宏、张瀚仁的犯罪金额问题，经查，虽然8月28日被害人朱某的资金被骗后，被告人陈杰宏、张瀚仁、纪政廷直接支取的资金只是从进入廖宗仁账户的资金78.95万元中再转入高桂杰账户19.99万元中的部分资金、进入郑某账户的资金99.8万元中再转入高桂杰账户15万元中的部分资金，同时陈杰宏、张瀚仁、纪政廷的银行账户在取款分支中也作为转移被骗资金所用，但陈杰宏、张瀚仁、纪政廷系诈骗罪的共犯，应对参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任，故被告人陈杰宏、张瀚仁的犯罪金额认定为283.54万元。关于被告人廖宗仁、张园桂不构成诈骗罪的辩护意见，经查，现有证据仅有廖宗仁、张园桂的供述及廖宗仁、张园桂所办理银行卡被公安机关查询、冻结的信息，不能认定廖宗仁、张园桂明知是诈骗犯罪而提供信用卡，故指控二人构成诈骗罪缺乏充分的证据，认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪更为准确，廖宗仁、张园桂的辩护意见成立，指控廖宗仁、张园桂犯诈骗罪不能成立。关于被告人张园桂的涉案金额，现有证据证明被害人被骗的资金流入张园桂的银行卡中34.9862万元，故涉案金额为34.9862万元。本院认为，被告人陈杰宏、张瀚仁明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍帮助转移犯罪所得，予以取现、转存，涉案金额为283.54万元，数额特别巨大，行为已构成诈骗罪，且属共同犯罪，公诉机关指控的罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。掩饰、隐瞒犯罪所得罪是指明知是犯罪所得而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以提供资金账户等方法掩饰、隐瞒的。被告人廖宗仁、张园桂明知自己办理的银行卡可能被用于流转诈骗所得赃款情况下而仍提供信用卡，最终犯罪分子通过涉案银行卡予以转移被骗资金，行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控廖宗仁、张园桂构成诈骗罪不予支持。依照《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法＞的解释》的规定，对公诉机关起诉书指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决。廖宗仁、张园桂的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。被告人田绍亮、曾国林为获取非法利益，共谋由曾国林收购他人银行卡获取信用卡信息后向田绍亮出售，再由田绍亮转卖于上家“陈坤”，最终二人收购的一张银行卡被用于电信网络诈骗，且流转的被骗资金数额特别巨大，两人的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且属共同犯罪，均系主犯，公诉机关指控的罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。利用电信网络技术手段实施诈骗，价值五十万元以上的，属数额特别巨大，法定刑为十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或没收财产；明知是犯罪所得而予以转移或者以提供资金账户等方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。根据《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》之规定，掩饰、隐瞒犯罪所得价值总额达到十万元以上的，属情节严重；收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人陈杰宏、张瀚仁诈骗数额为283.54万元，数额特别巨大。陈杰宏、张瀚仁在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚；陈杰宏自愿认罪，可以从轻处罚；张瀚仁认罪态度较陈杰宏差，量刑时予以区别。被告人廖宗仁被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，系累犯，应当从重处罚；自愿认罪，可以从轻处罚；被告人张园桂自愿认罪，可以从轻处罚；被告人田绍亮自愿认罪，可以从轻处罚；被告人曾国林自愿认罪，缴纳罚金和退缴违法所得，可以从轻处罚；被告人梁弟佬自愿认罪，可以从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第六十三条第一款、第六十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十五条第一款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条、第九条，最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、第十条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法＞的解释》第二百四十一条第一款第（二）项之规定，判决如下：一、被告人陈杰宏犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金二十万元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月30日起至2026年9月29日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）二、被告人张瀚仁犯诈骗罪，判处有期徒刑八年二个月，并处罚金二十万元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月30日起至2026年11月29日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）三、被告人廖宗仁犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年，并处罚金八万元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月4日起至2023年11月3日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）四、被告人张园桂犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金四万元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月11日起至2022年5月10日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）五、被告人田绍亮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月10日起至2020年10月9日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）六、被告人曾国林犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金二万元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月5日起至2020年8月4日止；罚金已缴纳。）七、被告人梁弟佬犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金六万元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月4日起至2022年10月3日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）八、在案扣押的赃款七千五百元发还被害人朱某；追缴剩余违法所得二百八十二万七千九百元（被告人陈杰宏、张瀚仁在二百八十二万七千九百元的范围内、被告人廖宗仁在七十八万九千五百元的范围内，被告人张园桂在三十四万九千八百六十二元的范围内，被告人梁弟佬在五十九万八千元的范围内），发还被害人朱某。九、被告人曾国林退缴的非法获利六百元，予以没收，上缴国库；追缴被告人廖宗仁的非法获利一百元、被告人张园桂的非法获利三百元、被告人田绍亮的非法获利七百元、被告人梁弟佬的非法获利三百五十元，上缴国库。十、在案扣押被告人陈杰宏、田绍亮、曾国林、梁弟佬的手机四部（黑色三星SM-G610Y手机、黑色小米M18手机、玫瑰金OPPOR9m手机、金色小米RedmiNote4手机），银行卡十五张、U盾2个，手机卡2张，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审  判  长   李建军人民 陪 审员   邵华明人民 陪 审员   张 权二 〇 二 〇 年 七 月 十 六 日书  记  员   蒋祎伊书  记  员   李 娜