四川省成都市锦江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0104刑初200号 公诉机关成都市锦江区人民检察院。 被告人胡玉林，男，1988年09月24日出生，汉族，小学文化，公司职员，户籍所在地四川省南充市营山县，住四川省崇州市。2011年因无证驾驶机动车被行政拘留15日。2019年10月16日因涉嫌犯诈骗罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人徐平伦，四川平伦律师事务所律师。 被告人李江，男，1989年05月11日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省广元市旺苍县，现住成都市金牛区。2019年10月20日因涉嫌犯诈骗罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 指定辩护人林东，四川路石律师事务所律师。 被告人邱良，男，1976年07月13日出生，汉族，小学肄业，无业，户籍所在地四川省内江市东兴区。2000年9月20日因犯盗窃罪被判处有期徒刑四年，2003年6月29日刑满释放；2004年6月15日因犯抢劫罪被判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五千元。2019年10月10日因涉嫌犯诈骗罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年11月15日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 指定辩护人王冠男，中豪律师集团（四川）事务所律师。 成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉［2020］19号起诉书指控被告人胡玉林、李江犯贷款诈骗罪，被告人胡玉林、邱良犯合同诈骗罪，于2020年4月7日向本院提起公诉。本院审查后，决定适用普通程序进行审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员赖红出庭支持公诉，被告人胡玉林及其辩护人徐平伦，被告人李江、邱良及其各自的指定辩护人林东、王冠男到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 锦江区人民检察院指控，2017年10月至2018年8月期间，被告人人胡玉林、李江、邱良分别伙同邓某、蒋某、钱某、李某、袁某、张某、乔某（均另处）等人，采用虚假身份信息向金融机构贷款或者租赁公司融资购买汽车的手段，将汽车处置变现占有价款拒不归还贷款。其中，邓某负责组织人员安排分工，联系汽车销售商；乔某配合组织实施协调行动；被告人邱良帮助蒋某、李某等人物色征信良好的人假扮购车客户，共谋诈骗后利用虚构的单位、收入等信息通过贷款审核；被告人胡玉林、李江和钱某带领假扮的客户到本市的汽车销售4Ｓ店贷款购车；邓某、袁某、张某提供购车首付款、上户保证金提车；被告人胡玉林负责驾驶车辆及跑腿接应。其中，被告人胡玉林参与作案4次，诈骗金额人民币59.55725万元，分得赃款人民币1.25万元；被告人李江参与作案2次，诈骗金额人民币24.89万元，分得赃款人民币1.1万元；被告人邱良参与作案1次，诈骗金额人民币13.6万元，分得赃款人民币888元。 一、贷款诈骗罪 1、2017年10月20日，被告人李江伙同邓某、蒋某采用虚假的工作单位、收入数额等信息通过汽车贷款审核后，以自己的名义在本市武侯区火车南站西路865号四川省城市车辆职业有限公司购买自由光越野车1辆，首付人民币11.69万元，向中国银行贷款人民币11.69万元。尔后，以外地上户为名义交付上户保证金人民币1万元骗走汽车销售发票、合格证书等手续，将汽车上户后进行抵押贷款，所得款项被分获耗用，均不归还银行贷款。 2、2018年8月10日，被告人李江伙同邓某采用虚假身份信息包装黄某（另处）假扮购车客户，通过贷款购车申请，在本市金牛区成都市强生实业有限责任公司内以黄某的名义购买大众迈腾B8L轿车1辆，首付人民币5.69万元、向一汽汽车金融有限公司贷款人民币13.2万元。尔后，被告人李江伙同邓某、黄某以到外地上户为名将汽车手续骗走并办理了上户手续，将汽车转卖他人并办理了过户手续，所得赃款分赃耗用，拒不联系汽车销售商和贷款机构未归还贷款。 3、2018年8月14日，被告人胡玉林伙同邓某、钱某采用虚假身份包装周某（另处）获取了汽车贷款申请，在本市龙泉驿区惠王陵西路9号成都锦泰汽车贸易服务有限公司签订贷款购车合同，以周某的名义购买丰田牌汉兰达汽车1辆，首付人民币21.018万元，向丰田汽车金融（中国）有限公司贷款人民币14.012万元。尔后，邓某、周某、钱某以到外地上户为名交付上户保证金人民币1万元，将汽车手续骗走，由被告人胡玉林驾驶汽车去办理了上户手续，再将汽车转卖他人并办理了过户手续，所得赃款分赃耗用，拒不联系未归还贷款。 二、合同诈骗罪 1、2018年7月25日，被告人胡玉林伙同邓某、蒋某、李某（均另处）等人，通过谎报虚假身份信息包装干某（另处）冒充购车客户，骗取通过汽车贷款申请，以干某的名义在本市锦江区南三环路三段121号四川精典吉众汽车销售服务有限公司内签订了贷款购车合同，购买大众迈腾B8轿车1辆，由邓某提供首付款人民币6.69万元，以该辆汽车作为抵押物向成都市一汽租赁有限公司贷款人民币12万元。提车后，由被告人胡玉林驾驶汽车，搭载邓某、蒋某、李某、干某以到外地上户为由骗走汽车手续，联系二手车商以人民币16万元的价格将汽车转卖并办理了过户手续，所得款项被分获耗用，拒不联系未归还贷款。 2、2018年8月1日，被告人邱良寻找征信良好的侯某（另处）假扮购车客户，伙同被告人胡玉林及邓某、钱某等人，采用虚假身份信息通过汽车贷款申请，由侯某在本市金牛区交大路223号成都市强生实业有限公司内签订了贷款购车合同，购买大众迈腾轿车1辆，首付人民币5.54万元，以该辆汽车为抵押物向一汽租赁有限公司贷款人民币13.6万元。尔后，由被告人胡玉林驾驶汽车搭载邓某、钱某等人，以到外地上户为由将汽车手续骗走并办理了上户手续，将汽车转卖他人并办理了过户手续，获款分赃耗用，拒不联系汽车销售商和贷款机构未归还贷款。 3、2018年9月17日，被告人胡玉林伙同张某（另处）等人预谋诈骗钱财后，采用虚假身份包装刘某（另处）通过了汽车租赁贷款申请，在本市金堂县赵镇迎宾大道213号附21号成都宇辉汽车销售有限公司签订融资购车合同，以刘某的名义购买丰田牌汉兰达豪华版越野车1辆，首付人民币11.93万元，以该辆汽车为抵押物向上海有车有家融资租赁有限公司融资人民币19.94525万元。尔后，被告人胡玉林伙同张某、刘某缴纳上户保证金人民币1万元后骗取汽车手续，办理了车辆上户手续，趁尚未办理车辆抵押登记将汽车出售给成都锦宏二手车有限公司，过户到该公司员工王某2名下。刘某归还首期贷款人民币6075.58元，其余赃款三人分赃耗用，拒不联系贷款机构和车商，被告人胡玉林分得赃款人民币1万元。 2019年10月10日上午11时许，被告人邱良在内江市甜城湖商务宾馆被公安机关抓获；同月16日下午14时许，被告人胡玉林在崇州市成都优车邦汽车服务有限公司被挡获；同月20日，被告人李江在本市金牛区玉居庵路116号1栋1单元1313号住处被挡获归案。 为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、检查、辨认笔录、试听资料等证据。公诉机关认为，被告人胡玉林、李江以非法占有为目的，使用虚假的经济合同诈骗银行或者金融机构的贷款，其中被告人胡玉林参与作案1次，诈骗金额人民币14.012万元，数额巨大；被告人李江参与作案2次，诈骗金额人民币24.89万元，数额特别巨大。应当以贷款诈骗罪追究二被告人刑事责任。被告人胡玉林、邱良以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，收受对方当事人的财物后逃匿，其中被告人胡玉林参与作案3次，诈骗金额人民币45.5425万元，数额巨大；被告人邱良参与作案1次，诈骗金额人民币13.6万元，数额较大。应当以合同诈骗罪追究二被告人刑事责任。被告人胡玉林一人犯数罪，应当数罪并罚；被告人胡玉林、李江、邱良分别伙同他人构成共同犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定处罚。公诉机关诉请本院依法追究被告人胡玉林、李江、邱良刑事责任。 被告人胡玉林对公诉机关指控其与邓某共同犯罪的罪名及事实有异议，提出其不清楚邓某等人在实施犯罪，仅是受邓某的指派去驾驶汽车，收取正常的代驾费用。对公诉机关指控其与刘某等人合同诈骗的罪名及事实无异议。 被告人胡玉林的辩护人提出辩护意见：被告人胡玉林在2018年7月25日第一笔犯罪当中，邓某没有明确告知其实施犯罪的情况，指控胡玉林在该笔犯罪中与邓某等人构成共同犯罪的证据不足；被告人胡玉林系从犯、归案后如实进行供述，可以从轻处罚。 被告人李江、邱良对公诉机关指控其犯罪的罪名及事实无异议，但提出二被告人在共同犯罪中作用轻微，系从犯。 被告人李江的辩护人提出辩护意见：被告人李江系从犯，归案后如实进行供述，可以从轻处罚。 被告人邱良的辩护人提出辩护意见：被告人邱良主观上无犯罪的故意，客观上没有谋求非法利益，其行为不构成犯罪。 经审理查明，2018年7月份、8月份，被告人胡玉林、李江、邱良伙同邓某、蒋某、钱某、李某（均另处）等人，分别预谋后通过贷款买车或者融资租赁购车的方式进行诈骗。具体方式为：邓某负责组织人员安排分工，被告人邱良等人联系征信良好的人员作为购车客户。在采用虚构的单位、收入等信息包装客户后，邓某联系汽车销售商，授意被告人李江等人带领客户到成都市的汽车销售4S店贷款购车。客户通过金融机构贷款或者租赁公司融资审核放款后，谎称去外地上户而提走未办理抵押的车辆。被告人胡玉林等人协助客户开走上述车辆。后邓某等人将汽车处置变现占有价款拒不归还贷款或租金。 其中，被告人胡玉林参与作案3次，诈骗金额人民币366372.13元，胡玉林供述分得赃款人民币3700元；被告人李江参与作案1次，诈骗金额人民币122000元，李江供述分得赃款人民币1000元；被告人邱良参与作案1次，诈骗金额人民币126000元，分得赃款人民币888元。 2017年10月，被告人李江伙同他人，以李江为购车人，采用上述方式诈骗人民币110900元。2018年9月，被告人胡玉林伙同张某、刘某（均另处）等人，采用上述方式，诈骗人民币189452.5元。 具体犯罪事实如下： 一、贷款诈骗罪 1、2017年10月，被告人李江伙同他人采用虚假的工作单位、收入数额等信息通过汽车贷款审核后，以自己的名义在成都市武侯区城市车辆职业有限公司购买自由光越野车1辆，首付人民币11.69万元，向中国银行贷款人民币11.69万元。尔后，李江等人以外地上户为名义缴纳人民币6千元金融服务费后，骗走汽车销售发票、合格证书等手续，将汽车上户后进行抵押贷款，所得款项被分获耗用，均不归还银行贷款，李江供述其分得赃款人民币1万元； 2、2018年8月8日至10日，邓某等人采用虚假身份信息包装黄某（另处）作为购车客户，通过贷款购车申请，在成都市金牛区成都市强生实业有限责任公司内购买大众迈腾B8L轿车1辆，首付人民币5.69万元、向一汽汽车金融有限公司贷款人民币13.2万元。尔后，被告人李江伙同邓某、黄某以到外地上户为名，缴纳上户保证金人民币1万元后，将汽车手续骗走并办理了上户手续，将汽车转卖他人并办理了过户手续，所得赃款分赃耗用，拒不联系汽车销售商和贷款机构未归还贷款。 3、2018年7月31日，邓某、钱某等人采用虚假身份包装周某（另处）后，邓某以周某虚假的身份信息向成都市龙泉驿区惠王陵西路9号成都锦泰汽车贸易服务有限公司商谈购买汽车并提交贷款申请。2018年8月14日钱某、周某与丰田汽车金融（中国）有限公司签订贷款购车合同，首付人民币21.018万元，贷款人民币14.012万元购买丰田牌汉兰达汽车1辆。周某、钱某以到外地上户为名交付上户保证金人民币1万元，将汽车手续骗走，由被告人胡玉林驾驶汽车去办理了上户手续，再将汽车转卖他人并办理了过户手续，所得赃款分赃耗用，拒不联系未归还贷款。贷款仅归还人民币4747.87元。 二、合同诈骗罪 1、2018年7月25日，邓某、蒋某等人对干某的身份进行包装后，蒋某等人带干某在成都市锦江区南三环路三段121号四川精典吉众汽车销售服务有限公司内以虚假的信息与一汽租赁有限公司签订乘用车个人融资租赁合同，首付人民币6.69万元，借款人民币12万元购买大众迈腾B8轿车1辆。提车后，几人以异地上户为由，在缴纳人民币5千元上户保证金后取得汽车手续。由被告人胡玉林驾驶汽车，搭载邓某、干某等人开走汽车上户后转卖并办理了过户手续，所得款项被分获耗用，借款未归还。 2、2018年7月31日，被告人邱良寻找征信良好的侯某（另处）介绍给邓某等人。邓某等人对侯某的身份进行包装后，邓某以侯某的身份与成都市金牛区交大路223号成都市强生实业有限公司业务员联系购车，并以侯某的虚假身份申请融资租赁借款。审核通过后，8月1日，侯某与一汽租赁有限公司签订乘用车个人融资租赁合同，以首付人民币5.54万元，借款人民币13.6万元的形式购买大众迈腾轿车1辆。尔后，几人以到外地上户为由，缴纳人民币1万元保证金后将汽车手续骗走。由被告人胡玉林驾驶汽车搭载侯某等人办理了上户手续，随后将汽车转卖他人并办理了过户手续，获款分赃耗用，借款未归还。 3、2018年9月17日，被告人胡玉林伙同张某等人预谋诈骗钱财后，采用虚假身份包装刘某通过了汽车租赁贷款申请，在成都市金堂县成都宇辉汽车销售有限公司签订融资购车合同，以刘某的名义购买丰田牌汉兰达豪华版越野车1辆，首付人民币11.93万元，以该辆汽车为抵押物向上海有车有家融资租赁有限公司融资人民币19.94525万元。尔后，被告人胡玉林伙同张某、刘某缴纳上户保证金人民币1万元后骗取汽车手续，办理了车辆上户手续，趁尚未办理车辆抵押登记将汽车出售给成都锦宏二手车有限公司，过户到该公司员工王某名下。赃款被三人分赃耗用，拒不联系贷款机构和车商。被告人胡玉林供述分得赃款人民币1万元。 2019年10月10日上午11时许，被告人邱良在内江市被公安机关抓获；同月16日下午14时许，被告人胡玉林在崇州市被挡获；同月20日，被告人李江在成都市金牛区被挡获归案。 上述查明事实，被告人胡玉林、李江、邱良在开庭审理过程中亦无异议，并有公安机关出具的接受刑事案件登记表，被告人胡玉林、李江的户籍信息及辨认说明，被告人邱良的户籍信息，刑事判决书，检测样本提取笔录、现场检测报告书，购车贷款或者融资相关材料，情况说明，收据，存款对账单、还款清单，机动车辆转让协议，账单详情、账户明细、银行交易明细清单，证人包某、袁某、骆某、张某、黄某、蒋某、戢某、钟某、王某1、乔某、周某1、毛某、周某2、王某2、陈某的证言，证人柯某、许某的证言及辨认笔录，被害公司上海有车有家融资租赁有限公司委托代理人李某（该公司业务员）的陈述及辨认笔录、被害公司成都市一汽租赁有限公司融资租赁经理陈某2、一汽汽车金融有限公司员工龙某、中国银行成都成华支行的员工程某3、丰田汽车金融（中国）有限公司经理刘某的陈述，同案犯张某、刘某、邓某、蒋某、钱某、侯某、周某、黄某、干某的供述，三被告人的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人胡玉林、李江伙同他人以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款。其中被告人胡玉林参与作案一次，诈骗金额人民币125372.13元；被告人李江参与作案二次，诈骗金额人民币232900元，数额较大。二被告人的行为均已构成贷款诈骗罪，依法应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。公诉机关指控被告人胡玉林、李江犯贷款诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。涉案金额“给银行或者其他金融机构造成的直接经济损失”应限定为侦查机关立案时逾期未偿还的贷款本金，其应扣除已向银行或者其他金融机构缴纳的保证金。故对二被告人涉案金额应当扣除已缴纳的上户保证金及金融服务费。对指控的金额予以更正。1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》规定，个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。但该解释已被最高人民法院2013年1月14日公布，自2013年1月18日起实行的《最高人民法院关于废止1980年1月1日至1997年6月30日期间发布的部分司法解释和司法解释性质文件（第九批）的决定》予以废止。据此，对于贷款诈骗数额巨大、数额特别巨大的标准相关法律无具体规定。公诉机关指控被告人胡玉林诈骗数额巨大，被告人李江诈骗数额特别巨大，缺乏法律依据。二被告人贷款诈骗应当认定为数额较大。 被告人胡玉林、邱良伙同他人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方当事人财物。其中被告人胡玉林参与作案三次，诈骗金额人民币430452.5元，数额巨大，被告人邱良参与作案一次，诈骗金额人民币126000元，数额较大。二被告人的行为均已构成合同诈骗罪，公诉机关指控被告人胡玉林、邱良犯合同诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人诈骗金额应当扣除已缴纳保证金、金融服务费，对指控被告人涉案金额予以更正。 被告人胡玉林在公安机关的供述、同案犯的供述能够相互印证，证实被告人胡玉林知道或者应当知道邓某等人对购车人进行包装购车，骗得贷款或者融资款。被告人胡玉林听从邓某等人安排，为犯罪实施帮助，并收取部分赃款，其行为已构成犯罪。被告人及辩护人辩称被告人胡玉林系不知情的情况下，为邓某开车，收取代驾费的辩解意见与审理查明事实不符，不予采纳。 被告人邱良明知侯某没有购车能力，侯某参与购车的目的就是为了获取贷款的情况下，将侯某介绍给邓某等人。同时邱良供述其在茶楼的时候听到了邓某与侯某交谈贷款的流程等，其并未对二人即将实施的行为予以制止，且在事后，收取了胡玉林转款支付的好处费，其行为与邓某、胡玉林等人构成共同犯罪。辩护人辩称被告人邱良的行为不构成犯罪的辩护意见与审理查明事实不符，不予采纳。 被告人李江、邱良归案后如实进行供述，可以从轻处罚。被告人李江的辩护人提出李江归案后如实进行供述可以从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人胡玉林在庭审中当庭翻供，不具有坦白情节，对辩护人提出被告人胡玉林具有坦白情节的辩护意见不予采纳。 被告人胡玉林在伙同邓某等人贷款诈骗、合同诈骗的共同犯罪中，起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。在伙同刘某等人合同诈骗共同犯罪中，不宜区分主从，按罪责自负的原则定罪处罚；被告人李江在伙同邓某、黄某贷款诈骗的共同犯罪中，起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。在骗取中国银行股份有限公司成都成华支行贷款犯罪中，现无证据证实该犯罪中共同犯罪人员的情况，不宜区分主从，按罪责自负的原则定罪处罚；被告人邱良在共同犯罪中，起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。辩护人提出被告人系从犯的辩护意见，与审理查实事实一致予以采纳。 被告人邱良有前科，量刑时酌情从重处罚。 综上，为了维护市场经济秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百二十四条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下： 一、被告人胡玉林犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月16日起至2022年8月15日止。罚金于本判决发生法律效力之日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人李江犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月20日起至2021年4月19日止。罚金于本判决发生法律效力之日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人邱良犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月10日起至2020年8月9日止。罚金于本判决发生法律效力之日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 四、责令被告人胡玉林连带退赔丰田汽车金融（中国）有限公司、一汽租赁有限公司、上海有车有家融资租赁有限公司经济损失；责令被告人李江退赔中国银行股份有限公司成都成华支行、连带退赔一汽汽车金融有限公司经济损失；责令被告人邱良连带退赔一汽租赁有限公司经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  孙媛媛 人民陪审员  陈 德 人民陪审员  雷 莉 二〇二〇年七月十三日 书 记 员  何雪玲 附：本判决所适用法律条文全文 《中华人民共和国刑法》第一百九十三条 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条 有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。 《中华人民共和国刑法》第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 《中华人民共和国刑法》第二十六条 组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 《中华人民共和国刑法》第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑法》第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑法》第六十九条 判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。