四川省仁寿县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1421刑初190号 公诉机关四川省仁寿县人民检察院。 被告人高文华，女，1970年7月20日出生，汉族，大专文化，湖北省浠水县人，住成都市龙泉驿区。2016年12月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2017年1月20日被逮捕。因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2019年8月14日被成都市中级人民法院判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金25万元。现在服刑中。 辩护人刘晓东，四川索正律师事务所律师。 辩护人陈志龙，四川索正律师事务所律师。 四川省仁寿县人民检察院以仁检二部刑诉（2020）107号起诉书，指控被告人高文华犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省仁寿县人民检察院检察员吴福平出庭支持公诉，被告人高文华及其辩护人刘晓东、陈志龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省仁寿县人民检察院指控，2011年，被告人高文华和张莉斯（已判）被栗萍（已判）发展为经纪人，以北京汇利宝公司开发的“景缘汇”项目名义，未经中国人民银行批准，以高额返利为引诱，在成都兴雄投资管理公司处，向社会公开宣传，与不特定对象签订借款担保合同，承诺一定期限内还本付息。2012年底，张莉斯因业绩不够被栗萍取缔业务员资格，找到高文华作为高的下线以“景缘汇”的名义，在仁寿县向不特定对象集资并从中提成，高文华承诺将公司给予的业务提成全部返还给张莉斯。截止2014年6月前，被告人高文华通过张莉斯在仁寿县向彭某等人吸收存款涉案金额283万元，返利319.71万元，其中尚有4人共计损失9.56万元。2014年6月，栗萍告知被告人高文华独立与北京总公司单独联系，之后的投资款不再上交，直接用于支付之前投资者的利息。高文华在明知所吸收的款项未用于所承诺的经营活动，且系通过借新还旧的方式归还本息，仍继续对外公开宣传“景缘汇”项目，并吸收公众存款。2014年12月开始，高文华对外公开宣传“全柜”项目，利用“全柜”项目的名义对外吸收投资款；2015年3月份开始，高文华对外公开宣传“民富通”项目，并以“民富通”的名义对外吸收公众存款；2015年8月，高文华接通知后，与投资人签订转股协议，将之前投资“景缘汇”、“民富通”项目的投资款置换为“全柜”股权，并要求转股人员资金不符合要求的补交资金，之后仍继续对外公开宣传，以购买“全柜”股权以及个人借款的名对外吸收公众存款。2014年6月至2016年6月期间，高文华将吸收投资款用于归还投资人的返利以及自己购买车辆、房产等个人开支使用。期间，被告人高文华通过张莉斯在仁寿县向王某4等人共吸收资金671.671万元，返利272.678万元，骗取398.993万元。 被告人高文华经公安机关通知后主动投案，到案后如实供述其犯罪事实。 公诉机关认为，被告人高文华违反国家法律规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人高文华违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公共存款罪追究其刑事责任。高文华案发后经公安机关通知主动投案，并如实供述其主要犯罪事实，系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或减轻处罚。高文华在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，适用《中华人民共和国刑法》第七十条的规定，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。高文华认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。 被告人高文华辩称，对公诉机关指控的犯罪事实无异议，没有非法占有的目的，收到的钱全部打了利息。 辩护人刘晓东、陈志龙提出的辩护意见是，1.仁寿公安局立案时间并不是在成都中院判决生效之后，不属于漏罪，高文华在龙泉驿和仁寿的吸收公众存款行为都是同一项目，行为性质及所侵犯的客体，行为特征及时间段都是相同的，系连续犯，不能数罪并罚；2.高文华2016年在仁寿的吸收资金性质应为非法吸收公众存款；3.张莉斯和高文华都是栗萍的下家，不能放弃对主犯栗萍的刑事追究。4.高文华的涉案金额，统计表上仅仅是办案机关作出的统计数据，不能作为涉案金额的证据来认定；5.高文华本人陈述不知道行为的性质，收到的款项也是大部分返还给被害人，其主观恶性不大，高文华经电话通知到案，认罪认罚，请法庭从轻处罚。 经审理查明，2011年，被告人高文华和张莉斯（已判）被栗萍（已判）发展为经纪人，以北京汇利宝公司开发的“景缘汇”项目名义，未经中国人民银行批准，以高额返利为引诱，在成都兴雄投资管理公司处，向社会公开宣传，与不特定对象签订借款担保合同，承诺一定期限内还本付息。2012年底，张莉斯因业绩不够被栗萍取缔业务员资格，找到高文华作为高的下线以“景缘汇”的名义，在仁寿县向不特定对象集资并从中提成，高文华承诺将公司给予的业务提成全部返还给张莉斯。截止2014年6月前，被告人高文华通过张莉斯在仁寿县向彭某等人吸收存款涉案金额283万元，返利319.71万元，其中尚有4人共计损失9.56万元。 2014年6月，栗萍告知被告人高文华独立与北京总公司单独联系，之后的投资款不再上交，直接用于支付之前投资者的利息。高文华在明知所吸收的款项未用于所承诺的经营活动，且系通过借新还旧的方式归还本息，仍继续对外公开宣传“景缘汇”项目，并吸收公众存款。2014年12月开始，高文华对外公开宣传“全柜”项目，利用“全柜”项目的名义对外吸收投资款；2015年3月份开始，高文华对外公开宣传“民富通”项目，并以“民富通”的名义对外吸收公众存款；2015年8月，高文华接通知后，与投资人签订转股协议，将之前投资“景缘汇”、“民富通”项目的投资款置换为“全柜”股权，并要求转股人员资金不符合要求的补交资金，之后仍继续对外公开宣传，以购买“全柜”股权以及个人借款的名对外吸收公众存款。2014年6月至2016年6月期间，高文华将吸收投资款用于归还投资人的返利以及自己购买车辆、房产等个人开支使用。期间，被告人高文华通过张莉斯在仁寿县向王某4等人共吸收资金671.671万元，返利272.678万元，骗取398.993万元。 被告人高文华经公安机关通知后主动投案，到案后如实供述其犯罪事实。 上述事实有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.立案决定书、起诉意见书，到案经过，证实案发经过及被告人到案情况。 2.解回罪犯高文华追究余罪的函，证实对被告人采取强制措施情况。 3.（2019）川01刑终319号刑事裁定书、（2017）川0112刑初676号刑事判决书。证实高文华因犯集资诈骗罪被判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币200000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币50000元；决定执行有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币250000元。 4.（2018）川1421刑初28号刑事判决书。证实同案犯张莉斯因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。 5.被告人高文华的供述和辩解，仁寿辖区投资统计表。证实张莉斯从2012年年底至2015年帮高文华以北京汇利宝集团公司的“景缘汇”“民富通”项目，北京全柜科技有限公司租赁柜子的项目来收钱，张莉斯帮高文华收的钱都是通过转账给高文华。高文华将项目详细讲解给张莉斯，由张莉斯向仁寿的投资人宣传，高文华给张莉斯提6%至8%的点子。总共收了仁寿30来个投资人的钱，具体以银行流水为准。利息是按月统一支付，最初用陈宏的账户分别转利息，后每月结算统一转给张莉斯，由张莉斯分别支付给仁寿投资人的利息。张莉斯共转账966.491万元。 6.同案犯张莉斯的证言。证实张莉斯从2012年开始和高文华参与投资分红的相关事情，参与了北京景缘汇酒店有限公司以及北京全柜科技有限公司的项目，张莉斯收取3%至6%不等的服务费。在仁寿的投资者大概有30多人，报案人的投资本金金额是955.101万元，损失应该是379.488万元。张莉斯收到的钱全部转账给了高文华。 7.证人彭某的证言、资料。证实2013年彭某通过张莉斯投资90万元，共亏损27.9623万元。 8.证人王某1的证言、资料。证实2014年王某1通过张莉斯投资13.205万元，共亏损10.755万元。 9.证人杨某的证言、资料。证实2014年杨某通过张莉斯投资20万元，共损失15.9万元。 10.证人王某2的证言、资料。证实2013年王某2开始通过张莉斯投资，共计亏了65500元。 11.证人刘某1的证言、资料。证实2016年刘某1通过张莉斯投资5万元，收回8千元，亏损4.2万元。 12.证人范某的证言、资料。证实2014年范某通过张莉斯投资6万元，亏损4.715万元。 13.证人雷某1的证言、资料。证实2014年雷某1通过张莉斯投资31.632万元，领回13.65万元，亏损17.982万元。 14.证人王某3的证言、资料。证实2015年王某3通过张莉斯投资15.5万元，领回1.01万元，亏损14.49万元。 15.证人刘某2的证言、资料。证实2015年刘某2通过张莉斯投资7万元，损失5万元。 16.证人李某1的证言、资料。证实2013年李某1通过张莉斯投资20万元，领回7.84万元，亏损12.16万元。 17.证人潘某的证言、资料。证实2014年潘某通过张莉斯投资20万元，亏损115820元。 18.证人廖某的证言、资料。证实2014年廖某通过张莉斯投资30万元，亏损12.48万元。 19.证人雷某2的证言、资料。证实2014年雷某2通过张莉斯投资25.2万元，领回12.95万元，亏损12.25万元。 20.证人郑某的证言、资料。证实2016年郑某通过张莉斯投资50.7万元，损失35.08万元。 21.证人王某4的证言、资料。证实2013年王某4通过张莉斯投资776840元，亏损298240元。 22.证人朱某的证言、资料。证实2014年朱某通过张莉斯投资16.335万元，领回6.09万元，亏损10.245万元。 23.证人杜某的证言、资料。证实2014年杜某通过张莉斯投资8万元，收回部分，损失多少记不清了。 24.证人夏某的证言、资料。证实2013年夏某通过张莉斯投资，亏损543970元。其女儿程瑜也通过张莉斯投资，亏损531500元。 25.证人叶某的证言、资料。证实2015年叶某通过张莉斯投资26万元，收回3.6万元，亏损22.4万元。 26.证人张某的证言、资料。证实2014年张某通过张莉斯投资4万元，收回9800元，亏损3.02万元。 27.证人李某2的证言、资料。证实2015年李某2通过张莉斯投资10万元，收回2.1万元，亏损7.9万元。 28.证人谢某的证言、资料。证实2015年谢某通过张莉斯投资12260元，收回700元，损失10860元。 29.证人钟某的证言、资料。证实2016年钟某通过张莉斯投资6万元，收回1800元，亏损5.82万元。 30.证人李某3的证言、资料。证实2014年初李某3通过张莉斯投资10万元，收回8.4万元，亏损1.6万元。 31.张莉斯非法吸收公众存款统计表、银行转账记录、张莉斯笔记本上投资人明细统计表、龙泉驿公安局办理高文华非法吸收公众存款罪资料。 32.查封决定书、协助查封通知书。证实公安机关对被告人高文华房产查封情况。 33.户籍证明。 上述证据，来源合法，内容客观、真实，且经当庭举证、质证，证据之间能相互印证，足以证明犯罪事实，本院予以采信。 本院认为，被告人高文华违法国家法律规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人高文华违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人高文华案发后经公安机关通知主动投案，如实供述其主要犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人高文华在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚数罪并罚决定执行的刑罚。 关于被告人高文华及其辩护人提出的高文华没有非法占有的目的的辩护意见，经查，2014年6月后，被告人高文华将吸收的款项并没有用于生产经营，而是采取借新还旧的方式继续吸收资金，予以占有，证明其在没有归还能力的情况下仍实施非法集资行为，足以证实其具有非法占有的故意。故对该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出的本案不属于漏罪，不适用数罪并罚的辩护意见，经查，已生效的（2017）川0112刑初676号刑事判决书、（2019）川01刑终319号刑事裁定书，对被告人高文华作出刑事判决，不包括被告人在仁寿范围内吸收资金部分，被告人高文华在仁寿范围内吸收资金的行为构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，属于判决宣告后，刑罚执行完毕前发现漏罪，应当依法数罪并罚。故对该辩护意见本院不予采纳。 为严肃法纪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第七十条之规定，判决如下： 一、被告人高文华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；前罪犯集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币二十五万元，合并执行有期徒刑十五年六个月，并处罚金人民币三十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人的刑期从2016年12月21日起执行至2032年6月20日止；罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人高文华退赔各集资参与人经济损失。（详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省眉山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 飞 审 判 员  李 京 人民陪审员  辜雪梅 二〇二〇年七月三十日 书 记 员  周嘉煦 附表：                            集资诈骗部分                               序号                       姓名                       损失金额（万元）                               1                       王华舟                       27.184                               2                       朱利勤                       10.245                               3                       杜万明                       0.53                               4                       李学桂                       12.58                               5                       彭月平                       35.882                               6                       王雁                       10.755                               7                       叶玉霞                       22.4                               8                       雷碧先                       17.982                               9                       杨英                       15.9                               10                       夏仲文                       48.437                               11                       王集华                       14.49                               12                       张旭红                       3.02                               13                       李俊霞                       7.9                               14                       谢冬琼                       1.086                               15                       钟俊利                       5.82                               16                       范群芳                       4.715                               17                       李碧华                       1.6                               18                       王仕成                       13.93                               19                       潘玉华                       8.082                               20                       刘子成                       5                               21                       刘菊芳                       4.2                               22                       雷群英                       12.25                               23                       郑雪阳                       35.08                               24                       廖群仙                       12.48                               25                       程瑜                       69                               非法吸收公众存款部分                               1                       潘玉华                       2.5                               2                       王华舟                       0.14                               3                       杜万明                       0.96                               4                       夏仲文                       5.96