江苏省沛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0322刑初662号 公诉机关江苏省沛县人民检察院。 被告人邱兆虎，男，1997年11月27日生，汉族，小学文化，农民，住沛县。因涉嫌犯盗窃罪，于2019年1月31日被沛县公安局刑事拘留，同年3月8日经沛县人民检察院批准逮捕，同日由沛县公安局执行逮捕。现羁押于沛县看守所。 指定辩护人杨志刚，江苏苏韵律师事务所律师。 江苏省沛县人民检察院以沛检诉刑诉（2019）512号起诉书指控被告人邱兆虎犯盗窃罪向本院提起公诉。本院于2019年11月12日受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2019年11月20日公开开庭进行了审理，因被告人对指控的部分事实提出异议，本院依法转为普通程序，组成合议庭，于2019年12月18日公开开庭进行了审理。江苏省沛县人民检察院指派检察员王修倩、王小玲、助理检察员王春影出庭支持公诉，被告人邱兆虎及其指定辩护人杨志刚到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，一、盗窃。2018年11月至2019年1月期间，被告人邱兆虎以非法占有为目的，借办理信用贷款、解封信用卡等机会，采取秘密手段，分别盗窃蔡某、彭某等人银行卡、支付宝内人民币合计45597元。 二、诈骗。1、2018年11年至2019年1月份期间，被告人邱兆虎以帮助提升信用额度为由，骗取张某乙的信任，骗取张某乙支付宝内人民币6400.5元。2、2019年1月份，被告人邱兆虎以帮助提升信用额度为由，骗取李某支付宝内人民币6700元。 公诉机关认为，被告人邱兆虎以非法占有为目的，采取秘密手段，窃取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人邱兆虎以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人钱财，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人邱兆虎犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。 被告人邱兆虎及其辩护人提出如下辩解、辩护意见：1、对公诉机关指控的盗窃罪罪名及犯罪事实没有异议；2、对公诉机关指控的诈骗罪有异议，被告人邱兆虎帮助他人养卡提升信用卡额度，需要被刷卡人配合，且被告人与被刷卡人也进行了信用卡欠款的还款，不存在逾期还款的情形；被告人邱兆虎因盗窃被公安机关刑事拘留后导致无法偿还信用卡，系客观原因不能偿还，被告人不具有非法占有的目的；3、被告人邱兆虎系初犯，认罪认罚，请求法庭从轻处罚。 经审理查明： 一、盗窃罪 2018年11月至2019年1月期间，被告人邱兆虎利用帮助申请贷款、提升信用卡信用额度等事由，采取秘密手段，分别盗窃蔡某、彭某等人银行卡、支付宝内人民币合计45597元。具体分述如下： 1、2018年11月27日，被告人邱兆虎帮助翟某乙申请贷款，贷款公司将贷款发放到翟某乙支付宝绑定的银行卡内。被告人邱兆虎在沛县鹿楼镇七堡42号翟某乙家中，通过翟某乙的支付宝账号盗窃翟某乙银行卡内人民币19000元。 2、2018年12月12日，被告人邱兆虎帮助蔡某申请贷款，通过蔡某支付宝账号盗窃蔡某信用卡内人民币3999元。 3、2018年12月16日，被告人邱兆虎在沛县汽车站北门的“有意思”饭店内，帮助蔡某申请贷款，通过蔡某支付宝账号盗窃蔡某信用卡内人民币6000元。 4、2018年12月24日，被告人邱兆虎与彭彪（另案处理）在沛县大屯镇彭某经营的饭店内，帮助彭某申请网上贷款，二人通过彭某手机内的支付宝，通过“安逸花”APP平台申请贷款，并成功贷款人民币2500元，该平台将贷款发放到支付宝绑定的银行卡内，被告人邱兆虎与彭彪共同预谋，从彭某支付宝内盗窃人民币2500元。案发后，彭彪已赔偿被害人经济损失人民币2500元。 5、2019年1月5日，被告人邱兆虎在沛县大屯镇彭某经营的饭店内帮助彭某申请贷款，通过彭某支付宝账号盗窃彭某银行卡内人民币6000元。 6、2019年1月22日，被告人邱兆虎以帮助李某解封信用卡为由，盗窃李某支付宝内及支付宝绑定的银行卡内合计人民币4498元。 7、2019年1月24日，被告人邱兆虎在沛县张寨镇唐楼村，盗窃李某支付宝绑定的银行卡内人民币3600元。 上述事实，被告人邱兆虎在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭出示并经庭审质证、认证的发破案经过、到案经过，户籍证明及照片，微信聊天记录截图，支付宝转账记录，借记卡账户历史明细清单，手机信息截图，辨认笔录及照片，银行卡明细，中国建设银行信用卡交易明细，情况说明，证人翟某甲、张某甲的证言，被害人翟某乙、彭某、张某乙、李某、蔡某的陈述，被告人邱兆虎及同案人彭彪的供述等证据证实，足以认定。 二、诈骗罪 1、2018年11月至2019年1月份期间，被告人邱兆虎以帮助提升信用卡额度为由，骗取张某乙的信任，通过张某乙的支付宝账号多次消费、转账支付宝所绑定的信用卡内金额，并表示由其到期还款，骗取张某乙人民币合计6400.5元，其中3851元通过彭彪提供的支付宝收款码转入彭彪支付宝账号内，彭彪扣除一定手续费后转给被告人邱兆虎。上述消费、转账到还款期后，被告人邱兆虎均未及时还款。 2、2019年1月，被告人邱兆虎以帮助提升信用卡额度为由，骗取李某的信任，登录李某的支付宝账号并索要验证码，分别于2019年1月16日通过支付宝消费李某中国邮政储蓄银行内人民币3700元，消费对象为鸿发宾馆；于2019年1月17日消费李某支付宝余额内人民币3000元，合计骗取李某人民币合计6700元。 另查明，2019年10月24日，被告人邱兆虎在值班律师的见证下，自愿签署认罪认罚具结书，对公诉机关提出的盗窃罪有期徒刑两年至两年六个月、诈骗罪有期徒刑六个月至一年的量刑建议予以认可，庭审中，经核实，被告人邱兆虎表示对盗窃罪自愿认罪认罚，对公诉机关指控的诈骗事实不予认可。 上述事实，有公诉人当庭出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、发破案经过、到案经过，证明2019年1月29日晚上23时许，沛县公安局在工作中发现被告人邱兆虎在沛县沛城镇江南春雨洗浴中心进行洗浴，次日凌晨零时30分许，该局民警在洗浴中心吧台大厅依法将被告人邱兆虎抓获归案。 2、户籍证明及照片，证明被告人邱兆虎的自然情况。 3、李某手机支付宝信息截图，证明被告人邱兆虎于2019年1月16日通过支付宝消费李某中国邮政储蓄银行内人民币3700元，消费对象为鸿发宾馆，该卡为储蓄卡，不是信用卡。被告人邱兆虎于2019年1月17日消费李某支付宝余额内人民币3000元。 4、张某乙支付宝消费交易图片，证明被告人邱兆虎于2018年11月至2019年1月份期间，通过张某乙支付宝账号多次消费、转账张某乙信用卡内人民币合计6400.5元，其中3861元转入彭彪支付宝账号内。 5、彭彪支付宝及微信交易记录，证明被告人邱兆虎通过彭彪支付宝套取张某乙信用卡内人民币3851元，彭彪扣除一定手续费后转给被告人邱兆虎。 6、被害人张某乙的陈述，证明2018年11月份，邱兆虎在一个微信群里做广告，称能提信用额度，其加邱兆虎为好友，并通过邱兆虎办理3000元的网贷，由邱兆虎提走300元。后邱兆虎告知其可以帮其通过使用支付宝进行操作提升信用卡额度，通过先把信用卡的钱刷出来、下个月再还回去的操作方式提升信用额度，因其不会使用支付宝，邱兆虎告知其可以把其的支付宝账号、密码给他，由他来操作。其信用卡被消费、取现时其知情，且邱兆虎告知其是他操作的，用于提升信用卡额度。其在2019年1月28日发现从2018年11月18日至2019年1月28日期间其信用卡被邱兆虎共计消费6400.5元，上述钱邱兆虎一直未还，其联系邱兆虎，一直联系不上。邱兆虎于2019年1月17日以帮助提升信用额度为由，向其要李某的支付宝账号及密码，通过登录李某的支付宝账号转走6000多元。 7、被害人李某的陈述，证明其是张某乙妻子，2018年11月份，张某乙通过邱兆虎成功办理贷款。2019年1月16日，张某乙向其要支付宝账号和密码，用于让邱兆虎操作提升信用额度。邱兆虎通过支付宝于2019年1月16日转走3000元，于1月17日转走3700元，以上转账其都知道且同意，邱兆虎说为提升信用卡额度用的，下个月就还上。 8、被告人邱兆虎的供述与辩解，证明2018年11月份，张某乙加其微信成为好友，并通过其教他操作贷款3000元，其提手续费300元。由于其缺钱用，外面欠了不少钱，其给张某乙说让他把他的支付宝给其用，用于提升信用额度。其用张某乙的支付宝消费了六千多元。其用张某乙支付宝消费的每一笔金额张某乙都知道。其也用张某乙媳妇的支付宝消费了六千多元，张某乙的媳妇也知道。其欠了很多钱，没有钱还，才想起这个方法的。 9、同案人彭彪供述与辩解，证明其支付宝收款码可以收别人支付宝或者支付宝绑定的信用卡、银行卡里面的钱。邱兆虎会给其打电话说其朋友要套现，把钱转给其，其扣除一定手续费后再把钱转给邱兆虎。其手机里关于其与邱兆虎的收支记录，是收取‘*蒙’、‘*利利’、‘*月勤’的。邱兆虎每次都给其说是帮别人套现，转过来的钱可能是支付宝里的花呗或者余额，也有可能是别人支付宝绑定的银行卡或者信用卡里的钱。邱兆虎没有正式工作，告知其他给别人做网贷，中间赚取服务费。 10、认罪认罚具结书，证明被告人邱兆虎于2019年10月24日在值班律师的见证下，签署认罪认罚具结书，对公诉机关提出的盗窃罪有期徒刑两年至两年六个月、诈骗罪有期徒刑六个月至一年的量刑建议予以认可。 以上证据均系侦查机关合法收集，与指控的犯罪事实具有关联性，且能相互印证，形成完整的证据锁链，足以证实被告人邱兆虎的犯罪事实，可以作为定案依据，本院予以确认。 对辩护人提出的“被告人邱兆虎系初犯，认罪认罚，请求法庭从轻处罚”的辩护意见，经查认为，被告人邱兆虎在审查阶段签署了认罪认罚具结书，在案件审理过程中表示自愿签署认罪认罚具结书，但是当庭对公诉机关指控的诈骗罪予以否认，被告人犯数罪，仅如实供述其中一罪或部分罪名犯罪事实的，不属于认罪认罚。辩护人的该辩解意见不能成立，本院不予采纳。 对被告人及辩护人提出的“对公诉机关指控的诈骗罪有异议，被告人邱兆虎帮助他人养卡提升信用卡额度，需要被刷卡人配合，且被告人与被刷卡人也进行了信用卡欠款的还款，不存在逾期还款的情形；被告人邱兆虎因盗窃被公安机关刑事拘留后导致无法偿还信用卡，系客观原因不能偿还，被告人不具有非法占有的目的”辩解、辩护意见，经查，被告人邱兆虎在侦查机关供述“由于我也缺钱用，外面欠了不少钱，我就给张某乙说让他把他的支付宝给我用，用于提升信用额度，他就把他的支付宝给我。后来我用张某乙的支付宝消费了六千多元钱。我还用张某乙媳妇的支付宝刷了六千多元钱，刷的这些钱张某乙他们都知道。没有能力还。我欠了很多钱，我没有钱还，才想起这个方法的”，与同案人彭彪的供述、彭彪支付宝及微信交易记录及张某乙的支付宝消费交易图片相印证，证实被告人邱兆虎以帮助提升信用卡额度为由，骗取张某乙信任，获取支付宝账号和密码，并通过张某乙的支付宝账号多次消费、转账支付宝所绑定的信用卡内金额，部分金额通过彭彪的收款码收款后由彭彪扣除一定手续费后转给被告人邱兆虎。结合被害人张某乙、李某的陈述，被告人邱兆虎明知自己无还款能力的情况下，自2018年11月至2019年1月期间，以帮助提升信用额度为由，通过支付宝套现、消费被害人张某乙、李某支付宝内所绑定的银行卡或者余额内人民币合计13100.5元，且未偿还已到还款期限的金额，其行为符合诈骗罪的构成要件，被告人邱兆虎及其辩护人的辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人邱兆虎以非法占有为目的，采取秘密手段多次窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪；被告人邱兆虎以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人邱兆虎犯盗窃罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人邱兆虎伙同他人共同故意实施犯罪行为，系共同犯罪。被告人邱兆虎犯数罪，应当数罪并罚。被告人邱兆虎犯盗窃罪数额较大，依法应当判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；被告人邱兆虎犯诈骗罪数额较大，依法应当判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。鉴于其到案后如实供述自己犯盗窃罪的犯罪事实，系坦白，本院决定对其从轻处罚。 根据被告人邱兆虎的犯罪事实，犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人邱兆虎犯盗窃罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币四千元。决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币一万九千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月31日起至2021年11月30日止。罚金于本判决生效后三十日内日一次性缴纳。） 二、涉案剩余赃款五万六千一百九十七元五角依法予以追缴或退赔，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈兆霞 审 判 员  李恋恋 人民陪审员  刘 静 二〇二〇年七月二十一日 书 记 员  毛 帆