杭州市下城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0103刑初683号 公诉机关杭州市下城区人民检察院。 被告人程旋，男，1987年3月10日出生，汉族，文化程度中专，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。曾因犯信用卡诈骗罪于2016年3月2日被江苏省丰县人民法院判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币20000元。因本案于2019年2月21日刑事拘留，同年3月29日被依法逮捕。现押于杭州市下城区看守所。 辩护人花一鑫，江苏苏安律师事务所律师。 被告人张志华，男，1987年7月21日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。因本案于2019年5月8日被刑事拘留，同年6月10日被依法逮捕。现押于杭州市下城区看守所。 辩护人柯荣明，浙江政法联律师事务所律师。 辩护人王飞，江苏瀛元律师事务所律师。 被告人张西国，男，1975年1月18日出生，汉族，文化程度小学，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。因本案于2019年3月6日被刑事拘留，同年4月4日变更为取保候审，同年12月2日被依法逮捕。现押于杭州市下城区看守所。 辩护人李杰，浙江杭千懿律师事务所律师。 被告人杜苏吉，男，1974年6月13日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地江苏省邳州市。因本案于2019年1月25日被刑事拘留，同年2月23日变更为取保候审，同年12月2日被依法逮捕。现押于杭州市下城区看守所。 辩护人辩护人陈迪新，浙江匡智律师事务所律师。 辩护人王业伟，江苏金合（邳州）律师事务所律师。 杭州市下城区人民检察院以下检公诉刑诉〔2019〕639号起诉书指控被告人程旋、张志华、张西国、杜苏吉犯诈骗罪，被告人程旋、张志华、张西国犯敲诈勒索罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院于同月9日立案，依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年4月23日公开开庭审理了本案。杭州市下城区人民检察院指派检察员李秋霞、检察官助理艾军艳出庭支持公诉。被告人程旋、张志华、张西国、杜苏吉及其委托的辩护人花一鑫、柯荣明、王飞、李杰、陈迪新、王业伟到庭参加诉讼。期间，本案经杭州市下城区人民检察院申请，延期审理一次。现已审理终结。 杭州市下城区人民检察院指控：2016年至2017年间，以被告人程旋、张志华、赵某（另案处理）为首的恶势力犯罪集团，伙同被告人张西国、杜苏吉等人，以民间借贷为名，通过与被害人签订虚高、空某借款合同，收取高额利息以及保证金、手续费等费用，刻意制造资金走账记录，肆意认定违约等方式，采用欺骗、敲诈勒索、利用明显不利于被害人的证据向法院提起诉讼等手段获取他人财物，扰乱金融及群众生活秩序，造成极为恶劣的社会影响。被告人程旋、张志华诈骗金额为人民币114.59万元（以下均指人民币），敲诈勒索金额为29.7万元（未遂）；被告人张西国诈骗金额为26.6万元（未遂），敲诈勒索金额为29.7万元（未遂）；被告人杜苏吉诈骗金额为22.9万元。具体事实如下： 1、2016年初至12月份，被害人周某1陆续向赵某借款7万元左右，2016年12月18日，被害人周某1再次向赵某借款，赵某要求被害人周某1签订35万元虚高借款合同，当日被告人张志华账户转账35万元至被害人周某1账户，同时赵某要求被害人周某1于当日转账33万元至被告人程旋使用的李婷婷账户。后，被害人周某1还曾向赵某借款2万元。 2017年2月20日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人周某1返还35万元。同年2月23日，徐州市贾汪区人民法院作出保全裁定并于次日查封被害人周某1位于杭州市滨江区××幢××单元××室房产。同年4月26日，被害人周某1父亲周某3达返还18万元至赵某账户，当日被告人张志华申请撤销对被害人周某1的财产保全。 2、2016年3月3日，被害人周某2向赵某借款20万元，赵某要求其签订35万元虚高借款合同，当日赵某转账35万元至被害人周某2账户，后被害人周某2将其中的15万元返还至王兴明账户；同年4月2日、5月2日，被害人周某2分别还款4.5万元、25万元至赵某账户。 同年5月5日，被害人周某2向被告人张志华、赵某借款7万元，签订12万元虚高借款协议，当日赵某账户转账7万元至被害人周某2账户。同年6月4日、7月31日、8月4日被害人周某2分别还款1.62万元、1.1万元、1.62万元至赵某账户。同年12月17日，被害人周某2母亲周某4还款20万元至赵某账户。 3、2016年10月13日，被害人陈某1向被告人程旋等人借款，被要求签订10万元虚高合同及收条，实际到手3.1万元。2017年2月20日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人陈某1返还借款10万元并申请财产保全。同年2月24日，徐州市贾汪区人民法院查封被害人陈某1位于杭州市临安区锦天城市花园7-603室房产。同年5月16日，被害人陈某1返还10万元至被告人张志华账户。当日徐州市贾汪区人民法院应被告人张志华申请，撤销了对被害人陈某1的财产保全。 4、2016年12月，被害人陈某2通过胡某介绍至被告人程旋处借款，被告人程旋到被害人陈某2位于杭州市余杭区××幢××单元××室进行家访，同年12月17日，被告人程旋、张志华、赵某、杜苏吉到大华海派小区，要求被害人陈某2签订60万元虚高借款合同，当日被告人张志华账户共计转账40万元至被害人陈某2账户，后由被告人张志华陪同被害人陈某2取现20万元交还。2017年1月15日，被害人陈某2返还5.4万元至被告人程旋控制的李婷婷账户。 同年2月20日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人陈某2返还借款60万元并申请财产保全。同年2月24日，徐州市贾汪区人民法院查封被害人陈某2位于杭州市余杭区××街道××幢××单元××室房产。同年3月6日，被害人陈某2与被告人程旋协商后，又向被告人程旋支付了37.5万元。 5、2016年12月21日，被害人甄某向赵某借款，赵某要求被害人甄某签订40万元虚高借款合同，当日赵某转账36万至被害人甄某账户，要求被害人甄某转回19.15万元至张松账户。2017年1月18日，被害人甄某向赵某还款20万元，由被告人张西国出面收款。 2017年2月16日，被害人甄某再次向赵某等人借款，由被告人张志华等人出面，要求甄某签订40万元虚高借款合同。被告人张志华等人从被告人程旋控制的李婷婷账户共计转账40万元至被害人甄某账户，并要求被害人甄某转回23.5万元。 同年4月1日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人甄某返还40万元并申请财产保全。同年4月12日，徐州市贾汪区人民法院查封被害人甄某位于杭州市上城区××幢××室房产。 同年7月，被害人甄某前夫张某与被告人程旋协商还款未果。同年9月11日，张某在徐州市贾汪区人民法院与赵某等人协商，并于当日还款23.5万至赵某账户，当日被告人张志华撤诉。 6、2016年12月30日，被害人李某向被告人张志华借款，被告人张志华、杜苏吉等人与被害人李某签订40万元虚高借款合同，由被告人程旋、张志华和赵某共同出资，通过被告人张志华账户转账17万元至被害人李某账户，当即取出返还；后又通过被告人张志华账户转账9.97万元至被害人李某账户，另支付2万元现金给被害人李某。2017年1月，被害人李某返还16万元。 2017年2月20日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人李某返还40万元并申请财产保全。同年10月31日，徐州市贾汪区人民法院查封被害人李某所有的沪Ｃ4××××小型汽车一辆。同年11月23日，徐州市贾汪区人民法院判决被害人李某向被告人张志华返还23.97万元及利息。2018年5、6月份，被告人张志华向被害人李某返还11万元。 7、2017年1月15日，被害人陆某向被告人程旋、张志华、赵某借款，被告人程旋与被害人陆某签订20万元虚高借款合同。次日，被告人张志华账户转账18万元至被害人陆某账户，被害人陆某取现16万元返还。同年2月15日，被害人陆某微信转账还款0.4万元给被告人程旋。 同年2月20日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人陆某返还20万元并申请财产保全。同年2月24日徐州市贾汪区人民法院查封被害人陆某位于杭州市下城区朝晖一区9幢4单元305室房产。同年3月，被害人陆某返还20万元，被告人张志华撤诉。 8、2017年3月20日，被害人陈某3向被告人程旋、张志华、赵某等人借款，被告人张志华、赵某与被害人陈某3签订60万元虚高借款合同，同年3月20日、3月21日被告人张志华分别转账1万元、59万元给被害人陈某3。3月21日，被害人陈某3分别取现35万元、21万元返还。 同年4月9日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人陈某3返还60万元并申请财产保全。同年4月12日，徐州市贾汪区人民法院查封被害人陈某3位于杭州市上城区××村××幢××号××室房产。后被害人陈某3微信转账1万元给被告人程旋用于解除查封未果。同年7月5日，被害人陈某3与被告人张志华达成和解，向被告人张志华支付19万元，被告人张志华于当日撤回起诉。 9、2017年6月2日，被害人鲁某通过胡某介绍向被告人程旋等人借款，由被告人程旋做家访，被告人程旋、赵某要求被害人鲁某签订20万元虚高借款合同，被告人程旋通过李婷婷账户转账20万元至被害人鲁某账户，并要求被害人鲁某取现13万元返还。同年6月至11月间，被害人鲁某共计返还13.4万元至被告人程旋控制的李婷婷账户。 2017年6月14日，被害人鲁某通过胡某介绍向程旋、张西国等人借款，由鲁某、陈平、孙某作为借款人，签订60万元虚高借款合同。当日被害人鲁某账户收到被告人张西国账户转进的60万元，被害人鲁某随即分多次取现共计7万元，转账20.7万元至王兴明账户，转账2万元至胡某账户，被害人鲁某实际借得30.3万元。同年6月至11月间，被害人鲁某就该笔借款向郑海涛账户还款共计20.2万元，通过微信转账的方式向郑海涛还款0.8万元。同年11月22日，被告人程旋、张西国等人要求被害人鲁某还款，被害人鲁某通过微信转账的方式向被告人程旋还款0.4万元。 同年11月24日，被告人张西国、郑彭彭向徐州市铜山区人民法院申请对孙某、鲁某、陈平价值60万元的财产进行保全。同年11月28日，徐州市铜山区人民法院作出保全决定。同年12月6日，孙某位于杭州市下城区××幢××单元××室的房产被查封。 同年12月，被告人程旋等人至被害人鲁某婆婆孙某居住的杭州市下城区××幢××单元××室门口，采用油漆喷字、破坏门锁等方式进行恐吓，逼迫借款人还款。 2018年3月1日，被告人张西国、郑彭彭向徐州市铜山区人民法院起诉要求孙某、鲁某、陈平返还借款60万元并申请财产保全。同年6月8日，被告人张西国、郑彭彭撤回起诉。 2019年1月25日、2月21日、3月6日、5月8日，被告人杜苏吉、程旋、张西国、张志华被民警分别抓获。 为证明上述事实，公诉机关提供了相应的证据。据此，认为被告人程旋、张志华、张西国、杜苏吉以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其中被告人程旋、张志华属数额特别巨大，被告人杜苏吉、张西国属数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条之规定，应当以诈骗罪共同追究刑事责任。被告人程旋、张志华、张西国敲诈勒索他人财物，均属数额巨大，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十六条，应当以敲诈勒索罪共同追究刑事责任。被告人程旋、张志华、张西国一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚；被告人程旋、张志华、张西国部分犯罪事实由于意志以外的原因未得逞属犯罪未遂，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，可以比照既遂从轻处罚；被告人杜苏吉在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。 被告人程旋辩称未参与对周某1、周某2、甄某、陈某3的诈骗，其未去孙某家中泼油漆和堵锁孔，并认为公诉机关指控的金额存在出入。其辩护人提出指控被告人程旋不构成敲诈勒索罪，其行为不构成恶势力犯罪集团，程旋仅对其自身参与的犯罪事实承担刑事责任。辩护人对起诉书指控的金额均提出异议，认为程旋参与或者部分知情的所有款项涉嫌诈骗金额为77.55万元，且程旋存在坦白、认罪认罚等情节，请求对其从轻、减轻处罚。 被告人张志华辩称其仅参与对陈某2、甄某、李某、陆某、陈某3的诈骗，其中陈某2实际借得金额为30万；李某的到手金额为12.92万元；陆某到手金额为8万；陈某3到手金额应有十几万。其辩护人提出，在周某1、陈某2、陆某三节中，张志华仅有转账行为，所起作用较小；周某2、陈某1、鲁某三节不能作为张志华的犯罪事实；甄某一节中，张志华仅参与部分犯罪事实；李某一节中，张志华积极弥补被害人的损失。本案没有组成固定的组织，不构成集团犯罪。张志华构成坦白，认罪悔罪，且系初犯，恳请法院予以轻判。 被告人张西国对公诉机关指控其诈骗26.6万元有异议，辩称2017年1月18日未向甄某收款，（6.14的单子）鲁某实际到手金额为39.3万。其辩护人提出，张西国仅参与对鲁某一节的诈骗，且是未遂，对犯罪数额提出异议，认为张西国不构成恶势力犯罪团伙、坦白、自愿认罪悔罪，主观恶性较小，建议对其减轻处罚。 被告人杜苏吉辩称其未参与诈骗。其辩护人提出，本案不属于恶势力集团犯罪，指控杜苏吉诈骗的证据不足，不认定为犯罪，杜苏吉系从犯、初犯，认罪认罚，主观恶性不深，对社会危害程度不大，建议对其适用缓刑。 经审理查明： 2016年至2017年间，以被告人程旋等人为首的恶势力犯罪集团，伙同被告人张西国、杜苏吉等，以民间借贷为名，通过与被害人签订虚高、空某借款合同，收取高额利息以及保证金、手续费等费用，刻意制造资金走账记录等方式，采用欺骗、敲诈勒索、利用明显不利于被害人的证据向法院提起诉讼等手段获取他人财物，扰乱金融及群众生活秩序，造成极为恶劣的社会影响。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被告人程旋的供述和辩解，其供述2014年至2017年8月在杭州做放贷生意。有人需要向他们借款，他们告知借款人要去拉产调，也就是房产证明，借款人没有带产调，他们会派人跟他一起去拉，然后要去家访，去实地调查确实有产调上的房产，了解借款人有房产、汽车等资产做保障，他们才会借款给对方。借款合同是有定式的，借款时让对方在填写不全的借款合同上签名捺印，一般合同上就注明了借款人名字，出借人一栏是空着的，还有借款人要求的借款金额和合同上的借款金额有数倍的差距，告知借款人如按期还款不会按照借款合同上的金额向其追讨，另外口头约定借款是一个月，但合同上的借款期限都是空着不填的，借款纠纷起诉地是徐州市贾汪区人民法院。通过银行转账或让借款人拿着现金拍照做出借款资金流水或借款证据，要求借款人写下借条，借条上的金额就是借款合同上注明的金额，最后借款人实际拿到手的金额是他要求借款的金额减去家访费、服务费、管理费和一个月的利息后剩下的金额。如借款人不按时还款，他们就向借款人追讨借款合同上的金额，并说他还款超期违约了，如不按照合同上的金额还款就要去起诉对方，对方肯还钱就算了，但对方一般都不认可借款合同上填写的金额，并认为当初说是借款期限一个月的，也没有超期违约，所以都不会还的。之后他们在借款合同上出借人一栏填写张志华的名字，借款期限填半个月，并和借条、房调材料通过律师张伟到贾汪区人民法院起诉。对方不理会就要求法院查封房产，一般房产被查封后对方就来应诉，并和他们协商解决。杭州的房价很高，房产蛮值钱的，一般协商的结果对方会还钱给他们，然后法院解除房产查封。起诉对方后还给他们的钱肯定是大大超过其实际到手的钱，但也不会是合同金额。他们操作的整个流程基本都是这样的，起诉后的结果是双方调解了，他们会撤诉，调解协议上注明诉讼费由他们承担。和其一起参与操作的有张志华、赵某、杜苏吉、张西国等人，他们都是徐州的，前几年他们徐州贾汪这样做的人很多。其现在记得起来的借款人有陈某3、甄某、陈某1、陆某、胡进立、陈某2、李某、周某1，这其中陈某3、甄某、周某1、胡进立、李某是赵某的客户，陈某1、陈某2、陆某是其介绍进来的客户，赵某的这些客户有部分他不出面，是让张志华出面谈的，因为涉及到后面的起诉地，赵某户籍是徐州铜山区的，张志华户籍是徐州贾汪的。以张志华作为原告可以到贾汪法院起诉，诉讼成本低，代理费便宜。他们在徐州有个认识的律师叫张伟，其会和张伟联系要起诉某个借款人，然后将借款人和他们签订的借款合同和借款当时他们给借款人转钱的银行流水就行了，另外就是给他2000元钱，他会帮他们交保全费和诉讼费，包括查封房产也是张伟帮他们解决的。房产查封后法院会告知借款人，后面就是他们继续和借款人谈。其总共获利大概10多万。妻子李婷婷的农行卡（尾号6177）是其在用。和赵某、张志华之间的资金拆借很多的，平时做业务的时候他们会打电话给其要其转钱过去周转一下，其就会转钱过去，等做完流水他们就把钱还给其。用张志华卡走帐的话应该是张志华做的家访或者签合同的时候张志华在场。 2.被告人张志华的供述和辩解，证实2016年10月其到杭州找老乡程旋，当时程旋、张西国、赵某在杭州是做放贷生意的，程旋让其和他一起做。一开始不知道什么是放贷生意，后来知道是高利贷。别人介绍客户到他们这边来借钱，他们要评估客户的个人资产，如果有房子、汽车等抵押物或还款能力的就会放款。程旋或赵某会先和客户谈好，然后其会单独或者跟着程旋、赵某一起去客户的家里或者单位去家访，目的就是看客户的家或单位在哪，看客户是否有贷款资格，然后其会按照程旋或赵某的要求和客户签好合同，这些合同是程旋或者赵某谈好之后让签的，一般签的合同金额会高于客户实际借到的金额。签完合同后，程旋或赵某会按照合同金额将钱打到其卡上，用其的卡再转到客户的卡里，然后会让客户将多转过去的钱和手续费之类的以现金的方式取出来还给他们，转账金额不够合同金额的时候，会让客户抱着现金再照相，显示他们通过转账加现金的方式给足了客户合同上的金额，但实际上客户没有拿到合同上的金额。程旋、赵某不是每次都合作的，他们有时候单独做生意，有时候需要凑单的时候，他们会一起出资做单子，最后的收益按照出资的多少来分。其也会出资但很少，有时候纯粹帮他们转下账。其大多是按他们的要求家访、走账、收客户取现的钱，一般这个时候其是出了很少一部分资金的。按照出资比例来分利润，走账的钱一般谁有钱谁就多出一点，走完账之后会立即收回来。假如客户没有按照要求还钱，程旋会以其名义向贾汪法院起诉，起诉是按照合同金额来的，假如客户有房产的话，程旋会向法院申请查封房产，最后客户大多会主动找他们和解，还款金额看程旋或赵某和对方谈的结果。找法院和律师这些事都是程旋在负责的。2016年底杜苏吉来杭州，和其住一起，开始帮其和同屋的做饭和家务，后来和其一起出去做业务，就是做家访、有时收回的现金会让他存到卡里再转给其或李婷婷的卡里。 3.被告人张西国供述与辩解，证实2016年至2017年12月其到杭州从事民间借贷，在萧山区、余杭区、富阳区、临安区××贴放款小广告招揽客户，有需要借钱的客户会打电话找其借钱，利息是其和客户约定的，月息三分到一毛之间。签好借款合同后其把钱借给客户，一般用其尾号1779的农行卡转给客户，有时会用现金。利息是1个月一付，期限是1个月，也有2个月、3个月的，不同的客户都不同的。客户还不上钱，他们就去客户家看看，人在找他要钱，不在就先回来。张志华、赵某、程旋是其徐州的老乡，当时也住在江干区××。程远也是徐州贾汪区塔山镇的老乡，他们当时也是放款的。和程远合作过几次放款，收益是按照出资比例分的，记得有两个单子是其去徐州贾汪法院起诉借款人的，后来法院调解，但是调解完对方也没有还钱。其和张志华没有经济往来，和赵某、程旋有经济往来，2017年程旋有一次问其借了10万，后来还了；后来还借过5万，这个钱到现在还没有还。曾借给赵某40万，过了一个多星期，他拿了50多万现金叫其存上，其拿了现金去银行存入其卡里，然后扣去40万把剩下的10多万转给了赵某。其没有和赵某一起去收过钱。 4.被告人杜苏吉的供述与辩解（张卷二Ｐ18-33），证实2016年底张志华联系其到杭州跟他放贷款，让其出点钱一起放贷款赚钱，其带了10万元到杭州交给张志华，跟他放贷了4、5次，前后两个多月。有时张志华给其现金叫其存到卡上，有时是张志华手机银行转账到其的农行卡，之后再叫其把钱转给张志华或者李婷婷、程旋、赵某等。放贷的过程就是网贷公司中介介绍客户给张志华，张志华带着赵某等人先去借款人家里家访，家访的目的是确认借款人家在哪里，方便以后找人，另一方面查清楚借款人是否有房产，如果还不了钱就到法院告借款人并让法院查封借款人的房产。之后把一笔高于借款人要借的钱转账至借款人账户，马上让借款人把刚转进去的钱以现金方式提出来，除去借款人实际要借的钱减去利息、中介费等费用，其余大部分现金存到张志华的账户里，或者存到其的账户中再转还给他。其是跟着张志华做放贷生意，都是听他的，基本上都是在杭州火车东站那里三龙大酒店旁的一个农行网点进行转账、提现、再存现、再转账，在同一天操作的。借款合同是在附近的汽车上签的，借款人有时还拿着取出来的现金拍照，拍完照、借条写完，捧着的现金被张志华再拿回去，具体借款人拿到多少不清楚，实际拿到的是张志华转账给他的交易记录中的一小部分，大部分被转回到张志华账户里，借款金额仍是按照张志华转给借款人的银行交易记录上的转账金额为准的。赵某经常跟着张志华做借贷生意，他们的老板应该是程旋，一些事情比如是否要放贷给借款人、放贷条件等都是要程旋拍板决定的。其总共收到好处费和10万元的利息加起来2万元，投给张志华的10万元，他还没还给其，说一年给2分利息也没有给。中介介绍借款人给张志华成功的话会给中介1、2千元。 5.同案犯罪嫌疑人赵某的供述与辩解，证实2015年底其在杭州开始做借贷生意，2017年3、4月和程旋开始合作放贷，其这边就自己，程旋那边有张志华，张志华都是听程旋的，张志华边上有杜苏吉跟着的，张西国和程旋也是合作关系，他们经常在一起玩，关系比其更紧密。其和张西国基本没有合作，郑鹏鹏是其小舅子。他们一般都先借钱给那些名下有房子的人，之后再和这些急于借款的人签订借款合同、房屋买卖合同以及房屋租赁合同等，借款合同一般是空某的，只有客户的签名、借多少钱、借款和还钱日期，其他都是空某的，借款合同上的金额一般要比实际金额高一倍，用银行卡给客户转过去合同上的金额，再叫客户把虚高的部分转回来；另外还有一个借款协议，协议和合同一样的，但协议上会写个备注，写明实际借款金额、到期还款金额；房屋租赁合同是写明客户的房子租给他们了，每月租金多少钱，不过都没怎么用过，主要作用是给客户压力，让客户按时还钱；房屋买卖合同具体怎么签的不太知道，其想也应该是给客户压力用的。客户第1次借款时，要问客户收1、2万的保证金，手续费是收实际借款本金的1%。如果借款人按时归还本金及利息就正常结束，如果这些人没有按期按约给利息或者本金的话，先和客户谈，要求立即付本金和利息，本金一般叫客户还实际本金，利息一般是月息百分之二十四，如果客户再不给钱或联系不上，程旋就叫张志华拿借款合同和银行流水去起诉，然后通过法院把客户的房产查封掉，一般客户就会还钱了，有的客户实在还不出钱，会要求他们解除查封，把房子卖了就有钱还他们了。到贾汪法院起诉是程旋他们操作的，因为程旋认识张伟，张伟在贾汪法院比较熟，走流程快。收益的话其和程旋是平分的。 6.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关从被告人程旋处查获ＯＰＰＯ手机1部（串号862903040635395、862903040635387）；从被告人张志华处查获诺基亚手机1部（串号356927094176983、356927094256983）；从被告人张西国处查获苹果手机2部（串号356698082052722；355824089256337）、ＯＰＰＯ手机1部（串号863640046502331、863640046502323）、苏ＣＲ××××奔驰汽车1辆、机动车登记证书1本、农行卡（尾号1779）1张；从被告人杜苏吉处查获中兴手机1部（串号864619015044284）。 （一）被告人程旋、张志华等诈骗被害人周某17万元。 2016年初至12月，被害人周某1陆续向赵某借款7万元左右，2016年12月18日，被害人周某1欲再次向赵某借款2万，被要求签订35万元虚高借款合同。当日其收到来自被告人张志华的转账35万元，同时赵某要求被害人周某1于当日转账33万元至被告人程旋使用的李婷婷账户。后被害人周某1还曾向赵某借款2万元，被要求写下3万元的借款合同。 2017年2月20日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人周某1返还35万元。同月23日，徐州市贾汪区人民法院作出保全裁定并于次日查封被害人周某1位于杭州市滨江区××幢××单元××室房产。同年4月26日，被害人周某1父亲周某3达返还18万元至赵某，当日被告人张志华申请撤销对被害人周某1的财产保全。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人周某1的陈述：证明其曾经向张志华借过钱。2016年初通过网络搜索到一个网络借贷公司，通过这个网络公司认识一个当时住在杭州东站附近叫赵某的江苏籍男子。其和赵某在杭州××路上的三龙酒店门口签了一个借款合同，合同的大致内容是其以自己的浙ＡＡ××××汽车作为抵押，向赵某借款3万元1个月，但实际借到手的只有1、2万，因为扣除了保证金、利息、装ＧＰＳ、平台费、中介费等费用，记得ＧＰＳ费用是1500元，利息大概是1万元1个月1000元。之后其陆续和赵某保持借贷关系，一直在还钱也一直继续借钱。到2016年12月18日，其实际累计欠赵某8、9万块钱没有还（包括本金和利息），实际上问赵某这里借得的钱大概是7万左右，但是合同借款总数有14万左右。这时其因为需要用钱，又向赵某去借2万，赵某叫其重新签一个35万的借款合同，之前所有的借款合同全都作废，才肯借给其。赵某说只要按时还钱还利息就没有事的，其就相信了他。其和赵某还是在三龙大酒店门口附近签了35万的借款合同。借款合同和前面的合同都一样，就是数额不一样。合同签完后，赵某叫人转了35万元到其农行卡上。钱转过来后，赵某叫其把其中的33万元转到另一个银行卡上，只给其留了2万元。后来查了一下给其转进来35万元的卡户名叫张志华,其转33万过去的账户户名叫李婷婷。过了一段时间，其又问赵某借了一次钱，金额是2万，但合同是写了3万的借款合同。2017年2月底过完年,赵某有一天打电话给其，说他们在徐州市贾汪区人民法院起诉了,叫其按照之前签的35万合同来还款，而且已经把其位于杭州市滨江区××幢××单元××室的房子给查封了。其打电话联系贾汪法院确实有这个借贷案子，原告是张志华，被告是其。后其父亲周某3达去了贾汪法院，和赵某私下谈了庭外和解，大概还了25万左右，之后他们就撤诉了。对方出面的基本上就一个赵某，有时候他边上还有个人，但是不认识。其前后总共从赵某这里借了大概11万到12万左右，实际上还给赵某他们大概是30万。不清楚赵某他们有没有公司，但是觉他们是一个专门从事借贷生意的团伙。 2.同案犯罪嫌疑人赵某的供述与辩解，证实周某1是2015年下半年开始向其借钱的，一直是借了还、还了借的。一开始是车子抵押借款，其给周某1的车子装了ＧＰＳ，另外配了车钥匙，费用是周某1出的。最后到2016年12月底周某1又来问其借2万，当时他在其这里欠了很多钱，其就叫他写一个合同，把前面的都合并到这一个新写的合同里，商量好如果周某1下个月还，只要还其30万，最晚3个月内还清，如果到第3个月还，就要还其35万，周某1同意的，其就和他写了35万元的合同，把此前的合同都还给他了，周某1把此前的合同当场撕毁了。最后周某1没有还钱，其叫程旋去起诉了，要求归还35万元。其和周某1的父亲在塔山法庭对了账，本金大概19万、利息16万。后来他们调解了，周某1父亲给其转了18.5万元，其撤诉。 3.被告人张志华的供述和辩解，供述其2016年10月到杭州给程旋打工，一般做家访、走账、诉讼，前后给十几个人做了高利贷的生意，具体哪些人记不清了。当时找法院和律师这些事情都是程旋在负责的，一般以其的名义起诉，程旋和其说他自己征信有问题。起诉是按合同金额来的，假如客户有房产，程旋会向法院申请查封，最后客户大多会主动找他们和解，还款金额看程旋或赵某和对方谈的结果。 4.被告人程旋的供述和辩解，供述周某1是赵某的客户。妻子李婷婷的农行卡（尾号6177）是其在用，这张卡在2016年到2017年期间与张志华、赵某等人的来往是其做的客户的贷款叫张志华去走资金流水的，还有其也参与赵某的几个客户，剩下的应该是资金拆借。 5.徐州市贾汪区人民法院（2017）苏0305民初1263号案卷档案材料，证实2017年2月20日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉周某1要求还款35万元，2月23日查封周某1价值35万元的财产，4月11日解封，4月16日张志华撤诉。 6.证人周某3达的证言，证实儿子周某12016年的时候找一个叫赵某的江苏籍男子借钱，后来被套路贷了。2017年3月其去做房产证时发现房子（杭州市滨江区××幢××单元××室）被徐州市贾汪区人民法院查封了，就问儿子怎么回事，儿子说他找赵某他们借钱的。后来其去了贾汪法院和赵某谈还款事情，当时赵某要求还35万元，其说查过他们借钱的事情，他们做了手脚，给儿子周某1用张志华的账户转了35万元，1分钟不到，儿子就把33万元还给他们了，根本就是他们设套的。赵某他们听了后，答应其还18万这个事情。后来其给赵某转了18万元，赵某把其的房子解除查封。 7.银行交易明细，证实2016年12月18日张志华转入周某1尾号3072农行账户35万元，同日周某1转入李婷婷（尾号6177）账户33万元。当日李婷婷（尾号6177）转回至张志华33万元。2017年4月26日周某3达（尾号0413）转账18万元给赵某（尾号2974）。 （二）被告人张志华等诈骗被害人周某220.84万元。 2016年3月3日，被害人周某2向赵某借款20万元，赵某要求其签订35万元虚高借款合同，当日赵某转账35万元至被害人周某2后，被害人周某2将其中的15万元返还至王兴明。同年4月2日、5月2日，被害人周某2分别还款4.5万元、25万元至赵某。 同年5月5日，被害人周某2向被告人张志华、赵某借款7万元，签订12万元虚高借款协议，当日赵某转账7万元至被害人周某2。同年6月4日、7月31日、8月4日被害人周某2分别还款1.62万元、1.1万元、1.62万元至赵某。同年7月1日，被害人周某2向赵某借款6万元。同年12月17日，被害人周某2母亲周某4还款20万元至赵某。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人周某2的陈述，证实2016年1月1日其急用钱问一个叫赵某的江苏籍男子借钱，在拱墅区信义坊小区问赵某借了3万元，约定借1个月，利息是180元1天。其没到1个月就把3万元以及利息通过现金还给了赵某。后又问赵某借3万元，赵某当时转了3.5万元给其，其通过微信转了5000元给和赵某一起来的人。3万元借款到期本金加利息总共还35000元，1个月快到了其把钱通过现金还给赵某。2016年3月3日其需要借20万还给范卫荣他们，就又问赵某借钱，赵某说要签35万的合同才肯借，利息是4.5万1个月。当时赵某和其签了35万的借款合同，给其转了35万元。之后其把其中15万元直接转回去了，转到王兴明的农行卡（尾号7479），剩下的20万元还给了范卫荣。2016年4月2日其通过中行卡（尾号6071）给赵某转了4.5万元。2016年5月2日其通过农行还给赵某20万元本金以及5万元利息。20万元借了两个月还了9.5万元的利息。2016年5月5日问赵某借7万元，赵某叫其和他签12万的借款合同，合同上写明了转账7万元、现金5万元，但是实际上赵某没有给其五万元现金。6月4日其给了赵某16200元利息。7月1日因资金紧张又问赵某借款6万元，当时签了一个空某的合同，合同上就写了其的名字以及借款金额和到期日期，其他的出借人这边都是空某的。7月31日、8月4日其给赵某转了11000元、16200元两笔利息。10月发现其的房子（杭州市江干区昆仑天籁园3-1-901室）被查封，联系赵某才知道房子被他查封了。之后其母亲周某4和对方去谈和解这件事情，赵某这边说必须还30万元，母亲说最多只能还20万元。因为母亲和赵某他们谈不下去，其就私下答应再给赵某他们写一个10万元的借条，因为赵某他们说不给足30万违约金就不撤诉不解封房子，其没法卖房子，就签了这个10万的借款合同，借款合同的内容是其欠郑彭彭10万元，借款日期是2016年11月3日，赵某还叫其写收到10万元现金的收条，但实际上其根本不知道郑彭彭是谁，也没有收到过他的一分钱。后来赵某和母亲签了20万的还款协议，母亲转给赵某的农行卡（尾号2974）20万元。赵某撤诉后，其把昆仑天籁园3-1-901室房子卖掉，损失了一套房子。后来郑彭彭拿着其当时写的借款合同和收条在铜山区法院起诉了。其母亲帮其请了律师去应对这个事情，最后法院驳回了郑彭彭的诉讼请求。2016年3月3日至今，赵某实际总共借给其33万元，其实际总共还了赵某本金加利息53.84万元，其损失20.84万元。 2.同案犯罪嫌疑人赵某的供述与辩解，证实周某2到其这里借过5、6次，都是借了还的，前面是正常的借款还款给利息，利息是月息15%左右，一直到倒数第2次借款，当时周某2差其6万左右的本金没有还，周某2最后还要借钱，其又借给他了，后来周某2还不上钱，其就叫程旋起诉周某2，程旋交给张志华去起诉了，把他的房产也查封了。后来周某2的母亲和某的，签了个还款的还清协议，周某2的母亲当时给了其20万，另外其和周某2绕过他母亲私下还写了一个10万元的借条，因为实际周某2还差其10万元的钱，周某2的母亲不肯给，所以后来其就用郑彭彭的名字起诉了周某2，法院裁定周某2欠其10万元和郑彭彭没有关系。 3.张志华的供述和辩解，供述其2016年10月来杭州，与程旋、赵某几个一起做放贷生意，大多时候按照他们的要求来家访、走账、收客户取现的钱。起诉的事情是程旋操作的，他说其是贾汪当地人，好在贾汪当地法院起诉。程旋具体怎么起诉的其不清楚，其都没有出面的，程旋只是以其的名义来起诉和撤诉。 4.借款合同（附收条）、借款协议、授权委托书、二手房买卖合同、借条、收条等，证实被害人周某2分别于2016年5月5日、7月1日向赵某、张志华借款及后续经协商由周某2卖房还债、由其母周某4提供担保的情况，12月17日周某4（尾号9692）向赵某转账4笔共计20万元。 5.农行卡（尾号8173）交易明细，证实2016年3月3日赵某转给周某235万元，4月2日周某2转账给赵某5笔合计4.5万元，5月2日周某2转账两笔合计25万元给赵某，5月5日赵某转账给周某27万元，6月4日周某2转账给赵某1.62万元，7月31日周某2转账给赵某1.1万元，8月4日周某2转账给赵某1.62万元。 6.徐州市铜山区人民法院（2017）苏0312民初9273号案卷档案材料，证实2017年10月15日郑彭彭向徐州市铜山区人民法院起诉周某2偿还借款10万元及利息；经审理铜山法院认为涉案10万元系周某2欠赵某的借款产生的违约金，郑彭彭提起诉讼主体不适格，裁定驳回起诉。 7.农行卡（尾号1878）交易明细，证实周某2于2016年1月1日、29日分别转给赵某3万元、3.5万元，3月3日赵某转给周某235万元，同日周某2转给王兴明（尾号7479）15万元、转给范卫荣20万元，5月2日转给赵某20万元、5万元，5月5日赵某转给周某27万元。 （三）被告人程旋、张志华诈骗被害人陈某16.9万元。 2016年10月13日，被害人陈某1向被告人程旋等人借款，被要求签订10万元虚高合同及收条，实际到手3.1万元。2017年2月20日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人陈某1返还借款10万元并申请财产保全。同年2月24日，徐州市贾汪区人民法院查封被害人陈某1位于杭州市临安区锦天城市花园7-603室房产。同年5月16日，被害人陈某1返还10万元至被告人张志华。当日徐州市贾汪区人民法院应被告人张志华申请，解除了对被害人陈某1的财产保全。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某1的陈述及辨认笔录，证实2016年10月其有贷款需求，经介绍有几个江苏口音的人给其说可以做房屋抵押贷款。其和对方接触后，对方说只要抵押房产证副证和结婚证原件，就可以给其贷款5万元。大概过了一个星期，对方4个人开车到了其居住的临安锦天城市花园7幢楼下，在车里和其签合同，当时对方说每个月只要按期支付5000元利息就可以一直用这5万块钱，假如其每月不能按期支付利息的话，就要支付违约金和本金，假如本金不能还，对方就可以向贾汪区法院起诉。对方直接给其现金，说以后还款也可以给其放宽几天，不会真的起诉。对方扣完服务费、担保费等费用后，共计给了其3.1万元。但是对方让其手里拿着5万左右的钱，拍了一张照片。签合同的时候对方拿了一摞东西让其签，其中有房屋租赁合同、房屋收购合同以及借款合同、借据等，给其的是空某的合同，只是让其签了其名字，对方当时说会补签，不会欺骗其。条款当时也没看清楚，签借据时对方写了一张10万的借据，说在下方会标注实际借款金额为5万，写10万是要确保其会按时还款，并当着其面在下方手写了实际金额是5万元。不知道后来怎么就没有了。签完合同两个月，其按时每月还5000元，到2017年1月其实在资金紧张，没有还上，对方给其电话，说可以介绍别人帮其平账，其没有同意。对方每天有3、4个电话催讨，说会上门要债。2月其因为欠银行贷款大概100万准备将临安锦天城市花园7幢603室房子挂中介公司卖出去还债，对方可能知道其要卖房，向贾汪区法院提出了10万元借贷诉讼。而其只能将10万的借贷诉讼先解决掉才能卖房子，后来让中介公司先帮其支付了10万元给对方，拿回房产证副证和结婚证原件以及签的一些合同和借据。这10万是中介公司老板用手机操作支付的，支付到对方来的一个人银行卡上，当时核对了对方的身份证。之后再没有和对方有联系。其实际支付对方11万元，前两次每次利息5000元，是现金支付，最后一次10万是转账的，从转账记录看对方叫张志华。 辨认笔录证实被害人陈某1辨认出张志华。 2.被告人程旋的供述和辩解，供述陈某1是其介绍进来的客户。好像是2016年借款的，应该是现金借给他6、7万，可能没有资金转账流水，合同金额写了10万，借条也写了10万，1个月利息好像是1万，其去临安对他的房产进行了家访确认，后来根据合同金额提起诉讼后，查封了他在临安的房产，最后调解撤诉，他还了其9万，应该是现金还的。陈某1的事情是其自己赚的，大概2、3万。 3.被告人张志华的供述和辩解，供述其没有和客户谈过，其会按照程旋或赵某的要求和客户签合同，一般合同金额高于客户实际借到的金额。签完合同后，程旋或赵某会按照合同金额将钱打到其卡上，用其的卡转给客户，让客户将多转过去的钱和手续费之类的以现金方式取出来还给他们。转账金额不够合同金额的时候，让客户抱着现金再照相，显示通过转账加现金的方式给足了客户合同上的金额。 4.徐州市贾汪区人民法院（2017）苏0305民初1259号案卷档案材料，证实2017年2月20日张志华以到期不还借款为由向贾汪区人民法院起诉陈某1、曹双燕要求归还借款10万元及利息，并申请财产保全。后贾汪区人民法院办理了查封陈某1、曹双燕位于临安市锦天城市花园7幢6037房产的手续；5月16日裁定解除查封；6月8日张志华申请撤诉。 5.手机转账截图，证实2017年5月16日15时58分陈某1转账给张志华（尾号0971）10万元。 （四）被告人程旋、张志华、杜苏吉等诈骗被害人陈某222.9万元。 2016年12月，被害人陈某2通过胡某介绍至被告人程旋处借款，被告人程旋到被害人陈某2位于杭州市余杭区××幢××单元××室进行家访，同年12月17日，被告人程旋、张志华、杜苏吉等到大华海派小区，要求被害人陈某2签订60万元虚高借款合同，当日被告人张志华转账40万元至被害人陈某2，后由被告人张志华陪同被害人陈某2取现20万元交还。2017年1月15日，被害人陈某2返还5.4万元至被告人程旋。 同年2月20日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人陈某2返还借款60万元并申请财产保全。同年2月24日，徐州市贾汪区人民法院查封被害人陈某2位于杭州市余杭区××街道××幢××单元××室房产。同年3月6日，被害人陈某2与被告人程旋协商后，向被告人程旋支付了37.5万元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某2的陈述及辨认笔录，证实2016年12月其因缺钱还高利贷，找胡某帮其借钱。后胡某介绍一个叫程旋的江苏籍男子，程旋先到其住的余杭区大华海派13幢1单元1203室家访，确认其有房子后答应借钱给其。12月17日对方开车共4、5个人到大华海派小区门口找其，在车里他们说可以借其40万元，但合同要签60万，还必须签房屋租赁合同和房屋买卖合同。其不想签，对方就不肯借钱给其，还问其要一笔辛苦费，数额很高，对方就这样威逼利诱其，让其签了60万的借款合同、房屋买卖合同、房屋租赁合同，和其讲合同是写写的，到时候钱还清就好了，其在没有办法的情况下向他们借钱了。之后他们分8次每次5万元转账到其银行卡上。钱转完后，张志华和其去附近的农行取20万元现金。取完钱其和张志华一起回车上，他们叫其捧着20万现金拍了照片，然后让其把钱还给他们。之后还有人问其要2万元辛苦费，其没办法只能给了。当天实际借得18万元。其当天签了很多合同，只有其签字，对方都没有签，后来看到的几份合同上写了程旋的名字，但程旋当天没有出现。合同是在对方车里签的，房屋买卖合同和房屋租赁合同都是其当时位于余杭区万家名城的房子。后来对方以60万的借款合同起诉其，把其万家名城的房子查封了。2017年1月15日其还过一次5.4万元，是转到对方一个叫李婷婷的账户里。对方起诉之后其还了37.5万元。对方要其还60万元，还把合同和捧着钱的照片发给其家人看，一开始其没有理会，因为只借到手18万元，后来对方说不还钱让其没地方去住，还说他们有关系，把其房子查封掉。其查到万家名城17幢1单元1902室的房子被贾汪法院查封了，于是着急了，和对方约到良渚派出所谈，对方答应其还37.5万这个事情就算了。 辨认笔录证实被害人陈某2辨认出胡某、张志华、程旋、赵某、杜苏吉。 2.证人胡某的证言，证实陈某2其认识的，其介绍她向程总借钱的。当时其打了一个电话，不清楚程总他们谁上门的，其只知道陈某2借钱成功的。 3.被告人程旋的供述和辩解，供述陈佳薇是其的客户，2016年12月底胡某介绍她来借款的，她的房产在余杭，其去她家里家访的，后来签的是60万的合同和房屋租赁合同、二手房买卖合同，资金走流水应该是张志华的卡，因为其是法院的被执行人，没有银行卡，都是通过张志华去和借款人走流水的，钱是其用老婆李婷婷的卡转给张志华的。流水转账40万，其中20万提现后让她拍照作为20万借款的证据，她好像要借30万，后来她实际借到手是23万左右。20万拍照应该在车上拍的，车子当时是赵某开的，转账应该在三龙大酒店旁的农行。合同签的是借1个月，她在2017年1月15日给其转了5.4万到李婷婷的农行卡上，意思是续借1个月。到了2月16日到期她没有还钱，其就叫张志华出面去贾汪法院起诉了，并查封了她的房子。后来在她户籍地派出所调解处理，她是还现金的，还了30多万，当时其有写收条的，收条上的金额（37.5万元）就是她最终还的钱。这个客户的钱是其自己拿的，没有分给张志华他们。 4.被告人张志华的供述和辩解，供述陈某2是程旋的客户，其是参与的，大概占了不到20%，程旋和赵某各占多少不是很清楚。家访不是其做的，但走账是其走的，忘记当时走账了多少钱。后来程旋以其的名义起诉了陈某2，还查封了对方的房子，具体按多少金额起诉的其不是很清楚。其在余杭良渚派出所有和陈某2及她家人协商还钱的事情，当时没有协商好，后来是程旋和陈某2以及她的家人在良渚派出所协商好的，对方怎么支付的、支付多少其都忘记了。 5.被告人杜苏吉的供述与辩解，证实2016年底张志华联系其跟他到杭州，跟张志华做过4、5次放贷生意，都是听他的。 6.同案犯罪嫌疑人赵某的供述与辩解，证实其与老乡程旋合作在杭州放款，一般借钱给那些名下有房子的人。如果这些人没有按期按约给利息或还本金的话，程旋就叫张志华去起诉，通过法院把这些人的房产查封掉，然后去和借款人谈，房子查封后一般都会给钱的。 7.收条、房屋产权信息查询记录、二手房买卖合同、收款方式、借款协议、房屋租赁合同、补充协议、告知书、借条、借款合同、担保协议等、徐州市贾汪区人民法院（2017）苏0305民初1256号案卷档案材料，证实2016年12月17日陈某2向程旋等人借款并按要求签写了借款60万元的合同、协议、借条、收条等若干文件；2017年2月20日张志华在徐州市贾汪区人民法院起诉陈某2、胡升鑫要求归还借款60万元及利息，并申请财产保全；24日贾汪区人民法院查封了陈某2名下位于余杭区××街道××幢××单元××室房产；双方达成和解后陈某2支付给程旋37.5万元，张志华于3月17日向贾汪区人民法院申请撤回对陈某2的起诉，同时申请解除财产查封；贾汪区人民法院分别于3月13日、17日裁定解除查封、准许撤回起诉。 8.农行账户（尾号0971）转账记录，证实2016年12月17日李婷婷（尾号6177）转给张志华30万元，当日张志华转给陈某28笔共计40万元。 9.农行卡转账记录（尾号6177），证实2017年1月15日李婷婷的农行账户收到陈某2转账5.4万元。 10.农行卡转账记录（尾号6617），证实2016年12月17日张志华转给陈某28笔共计40万元，当日柜面取现20万元。 （五）被告人程旋、张志华等诈骗被害人甄某10.15万元，被告人张西国参与其中一起（诈骗数额3.15万元）。 2016年12月21日，被害人甄某向赵某借款，赵某要求被害人甄某签订40万元虚高借款合同，当日赵某转账36万元至被害人甄某，要求被害人甄某转回19.15万元至张松。2017年1月18日，被告人张西国出面要账让被害人甄某通过ＡＴＭ机向赵某转款20万元。 2017年2月16日，被害人甄某再次向赵某等人借款，被告人张志华等人出面要求甄某签订40万元虚高借款合同，转账40万元至被害人甄某后，要求被害人甄某转回23.5万元至赵某。 同年4月1日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人甄某返还40万元并申请财产保全。同年4月12日，徐州市贾汪区人民法院查封被害人甄某位于杭州市上城区××幢××室房产。 同年7月，被害人甄某前夫张某与被告人程旋协商还款未果。同年9月11日，张某在徐州市贾汪区人民法院与赵某等人协商，并于当日还款23.5万至赵某，当日被告人张志华撤诉。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人甄某的陈述及辨认笔录，证实2016年12月其急需用钱，通过张烨认识了赵某。12月21日其到汽车北站一个农行门口见到了赵某，赵某把其叫到车上，在车上具体谈了借款的事情，赵某让其签了很多空某合同。其当时要借20万，赵某先是给其转了36万，然后赵某站在其边上让其从卡里转回去19.15万元，再给其4万现金让其拿着，要给其拍照片，其说不拍，他们还是强迫其拍，其就说要拍照片其就走了，他们最后不得已没有拍照片。最后他们走账了36万，签了40万的借款合同，还有房屋抵押合同，房子是其当时位于杭州市上城区××幢××室的房子，其实际当时只借得16.85万元。扣除了中介费及第1个月的利息等各种费用3.15万元。后来其把银行流水拉出来看了一下，2016年12月21日赵某先给其转了36万，之后马上从其卡上转到一个叫张松的账户里19.15万元。约定利息为1万元本金1天100元，本金按20万元算，利息10天收1次。利息基本上都是赵某来找其收的，其都是现金给他。最后是2017年1月18日其还了20万元钱给赵某，当时赵某没有来，他叫一个瘦瘦高高的江苏口音男子来把其带到ＡＴＭ机这里，让其把钱转到赵某卡上，这是其第1次向赵某借钱，其总共还了大概30多万，现金部分没办法说清了，20万元转账有交易流水。第2次向赵某借钱是2017年2月16日，约在江干区皇冠大酒店附近的肯德基店里见面，赵某没有来，他叫了另外两个江苏口音的男子过来，之后其和他们签了很多合同，第2次签的合同基本都在，合同也是签了40万，对方先是用李婷婷的账户给其农行卡里转了20万，之后叫其直接将20万转到赵某的账户里，对方再给其转了20万，又叫其给赵某转3.5万元。等于对方走账了40万，其实际到手16.5万，转给赵某的3.5万，他们说是扣掉了第1个月的利息及中介费等各种费用，约定利息仍旧是1万块本金1天100元。钱是其前夫张某去还的，开始的时候其还是付利息的，付了1、2次，是现金付的，后来其付不起利息了，对方就打电话叫其继续支付高额利息，但是其当时还有其他的高利贷也要还钱，实在付不起了，只能选择卖房子才能把钱还上。其想卖房子还债，发现一个叫张志华的拿着之前其和赵某签的合同把其起诉了，并且把其房子查封了。其就去找他们谈，撤销查封让其把房子卖了再还钱给他们，可是他们要40万元才肯撤诉，最后是前夫张某去和对方谈的，其没有去，不知道具体怎么谈的，结果如何，反正最后房子卖了，和前夫也因为赵某他们这种套路贷的离婚了。第2次借款其付了利息大概10万元左右，都是现金给的，一不给利息，他们就打电话催。其前夫张某应该最后付了23.5万元。 辨认笔录，证实被害人甄某辨认出赵某、张西国（瘦瘦高高的江苏口音男子）、张志华（瘦瘦矮矮的江苏口音男子）。 2.证人张某的证言及辨认笔录，证实2017年5月其了解到当时的妻子甄某在外面欠了很多钱，他们准备将位于杭州市上城区××幢××室的房子卖掉还债，结果其去查询房屋信息时，发现房子被徐州市贾汪区法院查封了。没过多久，其接到一个自称是借钱给其妻子的人的电话，说其妻子欠了对方40万元，对方已经在贾汪法院对其房子做了财产保全，如不还钱的话，对方还要继续起诉。2017年7月，其和对方一名自称是负责人的男子在江干区四季青市场旁边的一家咖啡厅碰面，但没有协商出结果。9月11日其和朋友一起到贾汪法院和对方会面协商还款的事情，对方是赵某和另外一个不认识的人。当时在法院的一个房间里协商的，法院没有出面，协商结果是其现场一次性转账付给对方23.5万，对方的账户是赵某的。对方将所有的借款资料交还给其，并且当天在法院撤诉。其是在2017年3月知道甄某在外面借钱的事，3月27日办理了离婚手续。甄某借了多少钱、和谁借的钱其都不知道。上面说的40万借款其是在2017年5月准备卖房子时才知道的。 辨认笔录，证实张某辨认出程旋（自称是债务负责人）、赵某（在贾汪法院与其协商的男子）。 3.同案犯罪嫌疑人赵某的供述与辩解，证实甄某通过在网上找到其电话联系其的，前后借了3次。第1次好像问其借10万，还了10万的本金和利息；第2次问其借钱借了比10万多，和程旋一起做的，后来甄某也还上了本金和利息，这次利息收益是其和程旋平分的；第3次借款也是其和程旋一起的，具体数额记不得，当时其不在杭州在老家，应该是程旋安排人去签的合同。甄某第3次借款没有还上，程旋就叫人把甄某起诉了，把她的房子查封了。后来是甄某的老公帮她还钱的，记得好像是18万左右。还钱后他们撤诉了。第1次和第2次其挣了大概1、2万，第3次没有赚钱。 4.被告人程旋的供述和辩解，供述甄某是赵某的老客户，其知道甄某这个事情，但具体不怎么了解，后来其和她老公谈过一次，具体谈了多少钱记不清了，20万左右吧。张西国是其老乡，也在杭州这边放贷的，没有合作过，还欠他5万元。 5.被告人张志华的供述和辩解，供述其到杭州找程旋，程旋让其和他们一起做贷款生意，其会单独或跟着程旋、赵某去家访，然后按他们的要求和客户签合同。假如客户没有按照要求还钱，程旋会以其名义向贾汪法院起诉客户。 6.被告人张西国供述与辩解，证实张志华、赵某、程旋是其徐州老乡，其和张志华没有经济往来，和赵某、程旋有经济往来，2017年程旋有一次问其借了10万，后来还了；后来还借过5万，这个钱到现在还没有还。曾借给赵某40万，过了一个多星期，他拿了50多万现金叫其存上，其拿了现金去银行存入其卡里，然后扣去40万把剩下的10多万转给了赵某。其没有和赵某一起去收过钱。 7.徐州市贾汪区人民法院（2017）苏0305民初2411号案卷档案材料，证实2017年4月9日张志华在徐州市贾汪区人民法院起诉甄某、张某要求还款40万元，同日张志华申请查封财产。4月10日贾汪区人民法院查封了甄某、张某位于杭州市上城区××幢××室房产。9月11日因达成庭外和解协议，张志华申请撤诉，同时申请解除财产查封。 8.农行卡（尾号3175）账户明细，证实2016年12月21日赵某（尾号2974）转给甄某36万元，同日甄某转给张松19.15万元。2017年2月16日李婷婷（尾号6177）转给甄某两笔20万元合计40万元，同日甄某转给赵某（尾号2974）20万元、3.5万元合计23.5万元。 9.工行卡（尾号0688）账户明细，证实2017年1月18日甄某在自助终端跨行汇款转给赵某（尾号2974）20万元。 10.工行卡（尾号5066）账户明细，证实2017年9月11日张某转给赵某（尾号2974）23.5万元。 （六）被告人程旋、张志华、杜苏吉等诈骗被害人李某的事实 2016年12月30日，被害人李某向被告人张志华借款，被告人张志华、杜苏吉等人与被害人李某签订40万元虚高借款合同，被告人张志华转账17万元至被害人李某，当即取出返还；后又转账9.97万元至被害人李某，另支付2万元现金给被害人李某。2017年1月，被害人李某返还16万元。 2017年2月20日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人李某返还40万元并申请财产保全。同年10月31日，徐州市贾汪区人民法院查封被害人李某所有的沪Ｃ4××××小型汽车一辆。同年11月23日，徐州市贾汪区人民法院判决被害人李某向被告人张志华返还23.97万元及利息。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人李某的陈述及辨认笔录，证实王彬介绍张志华给其认识。2016年12月29日其和张志华在杭州市江干区××路××号××龙大酒店门口见面，其要借2万元钱，张志华让其签5万元1个月还的合同，解释说这种借款没有抵押，合同要写高一点保证风险小一点。12月30日其向朋友借了2万元和张志华说要还钱，他们答应了，只是问其要1000元利息，其想再问张志华借16万，张志华说金额太高了，问其有没有房产，其说在湖州安吉有一个商铺，他们说要看商铺。之后张志华四人开了辆黑色浙Ａ牌照本田轿车过来，看了商铺后，其先把前一天借的2万元及利息1000元还给了张志华，他们说可以借钱，但是要写40万的合同，还是说要保证风险。其急于用钱就签了这个40万的合同。张志华先转了其17万元，要其先取出来还给他们。给他们的时候，他们让其捧着13万现金给其拍了照片，张志华和另外一个胖胖的个子蛮高的男子把钱通过安吉的ＡＴＭ机存回去，之后张志华再分两次，一次5万元，一次4.97万元，转给其9.97万元，还有2万是现金给其的，这样账面上张志华给其转了27万，加上照片上13万，总共加起来40万元，当天其实际借到手12万元左右，一个是现金给的2万元，还有就是账面上留着的9.97万元。最终其还了16万，2017年1月其把湖州安吉的商铺卖掉了，拿了16万现金去了杭州江干区新风路三龙大酒店门口把钱还给张志华，他们把40万的合同还给其了，其当场撕掉了，但是其搞不明白，2017年2月张志华拿着其撕毁的借款合同起诉其，5月其接到法院的电话。2017年7月，其去了徐州贾汪，见到了张志华和他的律师，他们说是拿着借款合同原件起诉的，听了觉得对方是欺骗其，因为之前合同其已经撕毁了，索性不理会对方。2018年7月张志华通过其母亲联系到其，说他们弄错了，放弃对其的起诉，叫其去徐州签一个协议，这个事情就了掉算了。 辨认笔录证实被害人李某辨认出张志华、杜苏吉（胖胖的男子）、张伟（在徐州见到的律师）。 2.被告人程旋的供述和辩解，供述李某是赵某的客户，其占25%，剩下的张志华有没有参与其不清楚。家访是赵某和张志华去的，其他有没有人去不知道，其没有直接参与，当时赵某问其要不要入股，其听了觉得能做就入股了。李某的资金流水是张志华做的，只有他的户籍地在徐州贾汪，以他为原告可以在贾汪法院起诉，那边诉讼费低，效率较高。张伟的律师事务所在贾汪法院边上，李某的诉讼案件，是其联系张伟的。起诉时张伟问签合同时哪些人在场，因签合同时其没去，问了张志华或赵某这个事情，他们告诉其有李某、张志华、杜苏吉在场，其就告诉了张伟。当时联系不到李某，是他母亲联系他们说怎么解决，后面联系到李某，他说起诉的金额太高要他们赔，他们和李某在徐州谈了，当时谈的是他们剩下的钱不要了，再赔他2万。后来李某在杭州找了一个人替他出面和他们谈，谈下来他们赔11万，后来分次转钱给替他谈的人，应该是张志华转的钱，转完后就去法院撤诉了。 3.被告人张志华的供述和辩解，供述李某是赵某的客户，赵某占2／3，其和程旋各占1／6，借款的具体情况是赵某谈的，家访是其和杜苏吉去的，记得去的是杭州周边的安吉，家访完之后是其和李某签订的合同。李某借到手大概有13万的样子，流水走了27万，还取现让他抱着13万照相，总共加起来有40万。走账是其和杜苏吉一起做的。后来李某将借的钱和利息一起还了，具体还了多少还给谁记不清了。后来程旋以40万的借款起诉了李某，不过后来撤诉了，开始没有撤成功，还是和李某的家属协商之后才撤诉成功的。在杭州协商的时候是其和程旋出面的，最后赔了李某11万。11万是从其的账户转的钱。和李某家属协商撤诉都是程旋操作的，其去协商也是对方要求见起诉人才去的。这次大概是亏了10来万，他们三个按比例来支付亏损的。 4.被告人杜苏吉的供述和辩解，其称记不清有没有和张志华等人一起开车去安吉找一个客户，不知道李某这个人。不记得李某签合同的情况，其转给张志华的98000元，是张志华给其现金让其存上的。 5.同案犯罪嫌疑人赵某的供述与辩解，供述其客户有甄某、陈某3、周某1、周某2，还有几个记不起来了。 6.农行卡（尾号为4371）账户明细，证实2016年12月29、30日张志华（尾号0971）分别转给李某2万元、17万元，同日李某取现17万元，同日张志华（尾号0971）转给李某5万元、4.97万元。 7.徐州市贾汪区人民法院（2017）苏0305民初1258号案卷档案材料，证实张志华以借款到期未还为由起诉李某要求归还借款40万元及利息，申请查封李某价值40万元的财产，骆海边以浙Ｇ0016Ｖ小型汽车提供担保。2017年2月20日，贾汪区人民法院裁定查封、扣押、冻结李某价值40万元财产，10月31日在上海市车辆管理所办理了查封李某所有的沪Ｃ4××××小型汽车手续。11月23日法院作出判决，确认张志华借款39.97万元给李某，李某归还16万元的事实，判决李某支付张志华本金23.97万元及利息。 8.情况说明，证实民警通过电话与李某联系，李某陈述2018年5、6月，因其被张志华等人套路贷，由其朋友胡海青去谈，张志华还款11万元给李某，转账至胡海青处。 9.农行卡（尾号0971）账户明细，证实2018年7月13日、17日张志华分别转给胡海青4万元、4万元、2万元、1万元。 （七）被告人程旋、张志华等诈骗被害人陆某18.4万元。 2017年1月15日，被害人陆某向被告人程旋、张志华、赵某借款，被告人程旋与被害人陆某签订20万元虚高借款合同。次日，被告人张志华转账18万元至被害人陆某，被害人陆某取现16万元返还。同年2月15日，被害人陆某微信转账还款0.4万元给被告人程旋。 同年2月20日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人陆某返还20万元并申请财产保全。同年2月24日徐州市贾汪区人民法院查封被害人陆某位于杭州市下城区朝晖一区9幢4单元305室房产。同年3月，被害人陆某返还20万元，被告人张志华撤诉。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人陆某的陈述及辨认笔录，证实2017年1月因要还信用卡通过一个炮子群找到一家在江干区邵逸夫医院附近的贷款公司，其带着身份证和房产证明去办贷款。他们给其介绍了一个手机号131××××9555、微信号“ｗｘｉｄ-ａｇｖ801ｋｖａｌｐ22”、微信名“三环南路”的人，联系后到江干区××龙酒店附近找他。当时跟其联系的江苏籍男子让其上他的车谈合同。其要借10万，借1个月，利息是100元1天。他说当天只能给2万，第2天再给3、4万，然后让其签20万的借条，其就同意了。当时借条签的时候是空某的，而且让其签后一天的日期，也就是2017年1月16日。签完后，这个人打电话联系另外3个江苏人，到其家去上门。上门好了后，对方打到其中行（尾号5621）账户上18万。然后让其去银行取现金，把16万还给他们，其实际到手2万。第2天其打电话给那个人，要他把剩下的3、4万给其，但是他说老板不同意，所以这笔钱他们没有给。2017年2月15日对方要其还钱，其通过微信给微信名“三环南路”的人转了4000元，还通过支付宝转了8000元，但转到对方哪个账号忘记了。当时对方说假如其不还钱就要将其房子查封掉，其害怕就还了对方这两笔钱。2017年2月底发现自己的房产被查封,其联系他们，说是他们起诉其的,并且让其还20万才肯撤诉并解封。为解除查封其向旭宇公司借钱，20万以现金方式给了他们，当时过来两个人，谈合同的老板本人没过来，来的是两个家访的人。后这批江苏人就没有来找过其了。 辨认笔录：证实被害人陆某辨认出赵某、张志华（家访男子）、程旋（老板，车上谈合同的男子）。 2.被告人程旋的供述和辩解，供述陆某是其的客户。陆某说借10万本金，在三龙大酒店门口签的合同，签了20万的合同，拿到手应该有7、8万。资金流水是张志华走的，具体情况其不了解，但钱是从其的卡里出去的，大概转了16万左右过去。家访是张志华去的，后来诉讼是其和张伟到贾汪法院起诉并查封了陆某名下的房产。后面陆某的家人联系其谈还钱，谈的价格是还13.6万，他们撤诉。最后钱是张志华去拿的，当时陆某打电话给其说有人替她还钱。 3.被告人张志华的供述和辩解，供述借款合同签完后，程旋或赵某会按合同金额将钱打到其卡里，用其的卡再转到客户卡里，然后会让客户将多转的钱和手续费以现金方式取出来还给他们。客户没有还钱，程旋会以其的名义向贾汪法院起诉，并申请查封房产。 4.同案犯罪嫌疑人赵某的供述和辩解，证实程旋的客户是程旋在联系的，其就负责出钱和收钱。走账都是程旋在弄，其不懂的。其和客户谈是商量来着，讨价还价的，程旋怎么谈的具体其不清楚。 5.银行卡交易明细及微信转账（复印件），证实2017年1月16日张志华农行账户（尾号0971）转给陆某中行账户（尾号5621）5笔2万元、1万元、5万元、5万元、5万元合计18万元，当日陆某现金取款16万元。2017年2月15日陆某微信转账给“三环南路”0.4万元。2017年3月3日徐建华网银转给陆某的工行账户（尾号2688）30万元，当日陆某柜面取现两笔10万元、20万元。 6.徐州市贾汪区人民法院（2017）苏0305民初1261号案卷档案材料，证实2017年2月20日张志华以逾期未还为由起诉陆某要求归还借款20万元及利息（月息2分），并申请查封、扣押、冻结陆某价值20万元财产。2月24日贾汪法院在杭州市××幢××单元××室房产的手续。3月21日贾汪法院裁定准予张志华撤诉，23日裁定解除查封。 （八）被告人程旋、张志华等诈骗被害人陈某316万元。 2017年3月20日，被害人陈某3向被告人程旋、赵某等人借款，被告人张志华、赵某与被害人陈某3签订60万元虚高借款合同，同日及21日被告人张志华分别转账1万元、59万元给被害人陈某3。21日，被害人陈某3分别取现35万元、21万元返还。 同年4月9日，被告人张志华向徐州市贾汪区人民法院起诉要求被害人陈某3返还60万元并申请财产保全。同年4月12日，徐州市贾汪区人民法院查封被害人陈某3位于杭州市上城区××村××幢××号××室房产。后被害人陈某3微信转账1万元给被告人程旋用于解除查封未果。同年7月5日，被害人陈某3与被告人张志华达成和解，向被告人张志华支付19万元，被告人张志华于当日撤回起诉。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某3的陈述及辨认笔录，其陈述2017年3月初，因为资金周转经中介介绍认识赵某。3月20日其给赵某打电话说想借5万元，赵某、张志华就到其当时住的下城区凤起都市花园8幢1单元503找其谈借款的事情，赵某说张志华是风控和资金出借人。赵某拿其身份证去调取了其名下房产情况，查到其有房产，是上城区莫邪塘北村4幢11号105室。之后他们将其带到江干区天成红街那边的三龙大酒店旁边的农行杭州城东新城支行，让其办了一张农行储蓄卡。办完卡后回到对方车上，对方给其1份借款合同，让其填写个人信息、银行卡信息、借款60万这些项目并按了手印，借款合同上的其他项目包括利息支付方式、借款期限、甲方资金出借人名字及签订日期都是空某。然后又让其签了1份收款方式，也是让其签名字和银行信息及借款60万并按了手印，收款方式上的其他项目也都是空某。签完后，张志华在车上用手机操作向其农行卡里转了1万元。第2天在农行城东新城支行张志华向其农行卡里转了59万，转款后取了30多万现金，又开车带其到农科院附近的1家农行取了20多万现金，其农行卡里只剩余1万元左右。其总计收到3.6万左右，其他的现金都还给了赵某和张志华，其中按照1万元1天50元的利息支付了1个月的借款利息7500元，5000元平台管理费和1500元中介费。因为合同上没有注明60万中的55万是保证金，其实际没有收到，都现金还给他们了，其要求在收款方式这张纸条上注明，在这张纸的左下方写几句话，主要内容是注明了保证金是55万，无违约无需支付。但是后来对方向法院起诉其的时候，看到对方出示的复印件上写在左下方的这几句话不见了。过了不到20天，其发现房子被贾汪法院查封了，其赶紧和赵某联系，对方说这个事情他已经不管了，并给其他们程经理的电话和微信（手机号码前三位是131最后三位是555，微信昵称是三环南路，微信头像是金三胖抽烟，配有要多少营业中的文字），程经理告诉其必须要还清60万，对方查询的情况就是其借了60万，而且借款期限是半个月，现在已经逾期了。其当时向那个程经理说明实际借的5万，借款期限是1个月，1个月的利息借款当天已经先付了，但程经理说这个问题他不管的，他们是看借款合同的。他还告诉其假如想解封房产，可以协商的最低要支付15万解决。其当时用微信转给程经理1万元帮其把房屋查封的事情处理掉，但对方没回音，房子还是处于查封状态。2017年6月5日其收到贾汪法院的传票。到了6月底，赵某打电话让其赶紧解决借款的事情，不然要让法院处理查封的房产，但对方要价20万，没有谈好。之后程经理又给其打电话，说对方让下步，其支付10来万就可以了。2017年7月初其和其妈一起去贾汪法院和对方进行了调解，对方参与调解的是赵某和不认识的男子，还有一个叫张伟的律师，法院一个书记员在场，调解结果是支付对方19万，对方撤诉，法院解除房屋查封，当时其妈妈将19万元转到了张志华的账户。其实际收款是3.6万元，第1次通过微信转账给程经理1万元，当时跟其说这是去跟法院搞好关系帮其先把房产解封掉的费用，但这1万元拿去干什么用不清楚，反正房子没有解封。第2次调解后其妈妈转给张志华19万元，总共还给对方20万元。 辨认笔录：证实被害人陈某3辨认出赵某、张志华。 2.证人陈某4的证言，证实其朋友陈某3在2017年6月左右跟一个财务公司借了6万元，当时对方公司要求陈某3在借条上签80万借款，放款的时候通过银行转账给了陈某380万，转完帐之后对方的人陪着陈某3去银行取款，把74万取出来还给对方公司的人。到了2017年12月，对方到一个江西的法院起诉陈某3，后来他们跟对方谈，陈某3给了对方15万左右，才把这个事情摆平。对方公司在陈某3按期还完借款后还要起诉陈某3，其去了解了一下，发现这个公司就是专门做这种事情的，公司还配有律师，对方起诉陈某3后好像陈某3的房子被采取措施了。 3.被告人程旋的供述和辩解，供述陈某3是赵某的客户，其入股25%，合同好像是签订了60万，最终通过法院起诉后调解，和解时其不在场，他们在徐州有律师叫张伟，和陈某3在法院调解时张伟肯定到场。最后谈下来陈某3是还了19万，其分到25%，5万左右。 4.被告人张志华的供述和辩解，供述陈某3是赵某的客户，赵某是占50%的，其和程旋各占25%。家访是赵某去的，其只是在陈某3家小区的门口等。2017年3月前后赵某打电话让其和他一起去见客户，他们在三龙大酒店门口见到陈某3，赵某和陈某3在车上谈好借款事宜，签了60万的合同，陈某3实际到手多少其忘记了。当时用其账户走账的，走账的钱是其、赵某和程旋凑的，走完账后陈某3取现金交给赵某，具体多少不清楚。2017年4月陈某3还不出钱来，程旋、赵某就以其的名义按照60万借款起诉陈某3，起诉的事情是程旋联系的，后来法院将陈某3的房子查封了，最后庭外和解，其不知道是谁谈的，但有收到对方转到其卡上的19万。陈某3的案子获利多少具体忘了。 5.同案犯罪嫌疑人赵某的供述与辩解，证实陈某3是其和程旋合作的第1个客户，什么时候问其借钱记不得了，他是要问其借10多万，当时签合同的时候，走账走了60万元，记得是张志华走账的，实际陈某3当时到手多少钱其不清楚，是程旋在弄的，其就出了一半的钱。最后陈某3没有按期还钱，是程旋安排人把陈某3起诉的，查封了房产，最后陈某3还了19万，其大概赚了5、6万的样子。 6.刑事控告书、律师会见笔录，证实2018年9月26日被害人陈某3控告张志华、赵某以保证金名义骗取其签订借款合同，以制造虚假流水、肆意认定违约为由将其起诉并查封其房产，并以此胁迫其进行调解还款，其被迫交付19万元，张志华、赵某等构成诈骗。2018年9月26日14时下城区看守所，律师倪雨苗会见陈某3，陈某3反映2017年被张志华等套路贷。 7.借款合同书、民事起诉状、民事裁定书、应诉通知书、传票、和解协议、工行跨行转账汇款凭条、录音资料等、（2017）苏0305民初2412号案卷档案材料，证实2017年4月9日张志华以逾期未还为由向贾汪区人民法院起诉陈某3要求还款60万元及利息（月利率2%），并申请查封陈某3的财产。4月11日贾汪区人民法院裁定查封扣押冻结陈某3价值60万元财产，于4月12日在杭州市××村××幢××号××室房产手续。2017年7月5日双方协商，陈某3还款19万元，张志华撤诉，贾汪区人民法院裁定准予张志华撤诉，同日裁定解除查封。 8.农行卡（尾号0971）交易明细，证实2017年3月20日、21日张志华分别转给陈某31万元、59万元。 9.农行卡（尾号5076）交易明细，证实2017年3月20日、21日陈某3收到张志华转入的1万元、59万元，21日陈某3取现两笔35万元、21万元。 （九）被告人程旋等诈骗被害人鲁某6.4万元；被告人程旋、张西国等敲诈勒索49.1万元未遂。 2017年6月2日，被害人鲁某通过胡某介绍向被告人程旋等人借款，由被告人程旋做家访，被告人程旋、赵某要求被害人鲁某签订20万元虚高借款合同，后被告人程旋转账20万元至被害人鲁某，并要求被害人鲁某取现13万元返还。同年6月至11月间，被害人鲁某共计返还13.4万元。 2017年6月14日，被害人鲁某通过胡某介绍向程旋、张西国等人借款，由鲁某、陈平、孙某作为借款人，签订60万元虚高借款合同。当日被害人鲁某收到被告人张西国转进的60万元，被害人鲁某随即多次取现共计7万元返回，转账20.7万元至王兴明账户，实际借得32.3万元。同年6月至11月间，被害人鲁某就该笔借款向郑海涛转账还款共计20.2万元，通过微信转账给郑海涛0.8万元。同年11月22日，被害人鲁某微信转账给被告人程旋0.4万元。 同年11月24日，被告人张西国、郑彭彭向徐州市铜山区人民法院申请对孙某、鲁某、陈平价值60万元的财产进行诉前保全。同年12月6日，孙某位于杭州市下城区××幢××单元××室的房产被查封。 同年12月，被告人程旋等人至孙某居住的杭州市下城区××幢××单元××室门口，采用油漆喷字、破坏门锁等方式进行恐吓，逼迫借款人还款。 2018年3月1日，被告人张西国、郑彭彭向徐州市铜山区人民法院起诉要求孙某、鲁某、陈平返还借款60万元及利息。同年6月8日，被告人张西国、郑彭彭撤回起诉。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人鲁某的陈述及辨认笔录：证明2017年6月2日胡某介绍其到程旋那里借钱，其当时要借10万，合同上签20万，是在车里签的，签的合同是空某合同，签合同的时候胡某、程旋和另一个男的跟其和其老公都在，那个男的好像是程旋的亲戚。签完合同程旋打了个电话说可以放款了，然后从李婷婷的农行卡转了20万到其工行卡（尾号8178）上，钱到了之后程旋让其去江城路上一个工行取了13万现金，其中给了胡某3000元中介费，剩下的都给了程旋，说是公司的费用和首月利息2.1万元加上借款和合同金额的差额10万，其拿到手是7万元。2017年9月底之前其都按月支付利息，每个月2.1万，算上第1笔利息其一共支付了4个月利息共8.4万元。2017年9月30日其打给程旋60500元，其中5万是归还本金，10500元是剩下5万元本金的10月份的利息。合同其是没有的，在程旋那里，这笔借款其实际到手7万元，利息加本金总共还了对方14.45万元。 2017年6月初，胡某介绍其到一家新开的公司借钱把前面的都还掉。6月14日，胡某、郑海涛带着两个男的，一共四个人到下城区仙林苑其婆婆家里，对方看了房之后，就把合同拿出来给其婆婆签了几个字，然后对方又拿出一张空某的Ａ4纸，一张空某的租赁合同，让其跟其老公、其婆婆在上面签字。签完后他们又去其老公位于上城区的公司里看，看完后拿着合同的男子打电话给他们老板，他们商量后讲可以放款40万，然后在车里签了合同，合同是借款金额60万的空某合同，签完后对方通过张西国的农行卡打到其农行卡里60万，然后其在江城路的农行取了7万元现金给对方，这是第1笔利息加上公司费用，然后再转到王兴明的农行卡20.7万元，其实际到手32.3万元，然后其再打给胡某2万元作为中介费。这笔钱每个月利息是4.8万元，其都是打给郑海涛的，其按时付了7、8月份的利息，到了9月12日其一下子拿不出来，先付了6000元，让胡某帮其跟对方说一下，胡某说沟通不了，把对方电话131××××9555给其，其一看是程旋的号码，就问胡某对方怎么是程旋，胡某就说他们都是一起的，其就打电话跟程旋说利息过两天付清，程旋同意了。13日其付了8000元给郑海涛，14日程旋打电话要其给他5万元，其没有这么多钱，付了3.4万元，把4.8万的利息付清了。郑海涛打电话说这样已经算逾期了，还说之前每个月的8000元是他帮其挡掉的，所以又问其要8000元违约金。其在15日先付给对方5000元，16日再付了3000元。10月17日其付了2.5万元，10月21日付了1.5万元，10月24日微信转给郑海涛0.8万元，郑海涛还要问其收取违约金，其实在没钱就没给。11月，郑海涛与上次带着合同的那个男的约其到火车东站附近的星巴克里谈，让其把本金还掉，其当时拿不出这么多钱，对方就说可以帮其想办法，让其把婆婆的房产证、身份证拿出来或拍照给他们，其没有答应。11月16日其付了1万元利息给郑海涛，22日程旋、张西国和另一个男的来其单位要钱，其凑了0.4万元微信转给程旋。12月的利息其还不出了，程旋他们就到仙林苑婆婆家，让其婆婆三天内搬走，然后对方又来了两次去骚扰其婆婆，在婆婆家门口用喷漆写“欠债还钱”的红字，还把锁眼堵住，把门把手锯掉，找其婆婆说要去其女儿学校门口贴大字报，然后对方就去徐州铜山法院起诉了。2018年3月收到了铜山法院的传票，起诉其的是张西国、郑彭彭。再之后他们就没找过其。这笔借款其实际到手32.3万元，不算中介费其一共支付21.4万元。 辨认笔录，证实被害人鲁某辨认出郑海涛、张西国、程旋、赵某（程旋亲戚）。 2.证人孙某的证言，证明鲁某是其儿媳，儿子陈平和鲁某在外面借钱的事情其开始是不知道的。2017年12月的一天，突然有人来到其居住的杭州市下城区××幢××单元××室敲门，结果有4个人进了其的房子。这些人进来后在房间里到处看了看，之后就说其欠的60万元差不多要还了。其一听就懵了，说其没有借钱，自己有退休金，也有自己的店面在楼下，不认识他们，不可能向他们借钱的。对方说其在2017年6月时签的借款60万的字。其回想才想起来，在2017年6月的时候签过字，当时家里来了陈平、鲁某和另外的一男一女，但当时以为是孙女上学来做家访。同来的男的拿了几张纸让其签字并按手印，但是具体签的什么其没看清楚。签完后陈平、鲁某和那一男一女就走了，其根本没有借他们60万。对方这4个男的说2017年6月其签的就是借60万的字，假如不相信可以去问其儿子陈平，还可以去房管局查一下其住的仙林苑35幢4单元601室房子已经被法院查封了，还说其不还钱，他们4个就要住在其家里。第二天其去房管局查了一下，发现房子真的被查封了，好像是徐州市铜山区法院查封的。其赶紧联系了女儿陈英，女儿用微信和对方取得了联系。后来一段时间的晚上经常会有人来敲门骚扰，在家门口用油漆写字写很大的欠债还钱的字，还用胶水和牙签堵门锁，其找锁匠换了两三次，在其楼下店铺门上贴封条，不停地打家里电话骚扰还说要到孙女的学校去挂横幅，这样间断的骚扰差不多持续了两三个月。其在那段时间人都瘦了将近20斤，晚上都是亲戚过来陪过夜。2018年3月其收到了铜山法院的传票，让其在3月底去开庭。但是其和儿子儿媳后来都没有去。大概在2018年6月，其发现房子被解除查封了。 3.证人胡某的证言，证明其认识鲁某，是其在你我贷公司上班时候的客户。当时她在你我贷公司借了11万，后来钱不够让其帮她想办法借钱。其就把鲁某的情况放在杭州的借贷群里，有一个叫程总的人联系其。后来其和鲁某约了程总见了面，程总当时带了两个人过来，一个胖胖的开车，还有一个个子比程总高一点，这个人就站在门口。当时程总在鲁某家里和鲁某谈，谈好后鲁某借了40万的样子。之后鲁某就再也没有联系其了。程总当时使用的微信昵称叫“三环北路”。程总给其感觉像是老板，另外两个人是小弟，当时其感觉程总上面还有一个老大，因为当时程总借钱之前说要和他叔叔商量一下能不能做这笔贷款。 4.被告人程旋的供述和辩解，供述鲁某是其的客户，她在其这借了两次钱，但两次都没还完。第1次是2017年6月，胡某介绍鲁某到其这里借钱，借了10多万，签了20万的合同，用李婷婷的账户走的20万的帐，家访是其自己做的，去了鲁某及她老公的单位，约定每月利息2.1万，她正常还款了3个月左右。期间她又借了第2次，借了40万，签的60万合同，家访是其做的，在仙林苑她婆婆家，当时其一人开车过去，鲁某和她老公在楼下等其，之后上楼去了鲁某家里，家里有她婆婆。合同是鲁某、她老公及婆婆一起签的，这笔钱是用鲁某婆婆的房子做担保的。用张西国的账户走的60万的帐，实际到账40万左右，月息10%左右，每个月利息4万左右，第2次借款鲁某正常还款了2个月左右，后来就联系不上鲁某及她老公，其后来去过家访的房子找过鲁某一次，但是就鲁某的婆婆在，她婆婆让其直接找鲁某，但后来一直没找到鲁某。之后在徐州市铜山法院起诉了鲁某，原告是其让赵某找的人，一两个月之后其就撤诉了，鲁某借的钱也一直没有还。 5.同案犯罪嫌疑人赵某的供述与辩解，其供述张西国和程旋经常在一起玩，关系比其更加紧密。张西国当时也住在江干区××，其经常看到张西国和程旋一起出去，估计他们出去不是要账就是放款。鲁某应该是张西国、程旋两个的客户，程旋叫其帮忙起诉，其就去老家的法院起诉，因为其和周某2的事情，其不能在铜山法院起诉，就叫郑彭彭起诉了。当时程旋拿了一个60万的借款合同给其，其记得合同有张西国的名字，程旋在张西国后面加了郑彭彭的名字。其拿着这个合同去铜山法院起诉了，还做过诉前保全，后来铜山法院审理时说郑彭彭的名字在张西国后面，把案件移交给了茅村法庭，茅村法庭不给立案，后来就不了了之了。郑彭彭不认识鲁某。 6.被告人张西国的供述和辩解，供述鲁某是自己过来找其借款，是其的客户。鲁某有工作，其一个人去鲁某家看过情况，当时她婆婆在。看过后就借款给鲁某，通过手机银行给她转了60万元，当时转回来20万多，转到王兴明的卡上，其欠王兴明钱。借款应该是扣了利息，扣的钱怎么算出来的，利息和保证金、以后怎么还款都跟她说清楚了。合同上写的鲁某和其老公、婆婆的名字，当天其和鲁某先签合同，然后去找孙某签字，再去找陈平签字。鲁某还钱是直接给了郑海涛，其欠郑海涛钱，其和鲁某说叫她把钱给郑海涛。鲁某后面不还钱了，电话也联系不上，其等了几个月，才去起诉的。2018年他们贾汪的人在贾汪法院起诉借款的这些诉讼，能起诉但是不能强制执行，后来赵某跟其说，他小孩的舅舅所在地可以起诉，说帮其去弄，其把合同给了赵某，还签了字，之后具体就不知道了。起诉后赵某问其要诉讼费、律师费，其嫌费用太高就撤回了。其不认识郑彭彭。 7.农行卡（尾号8079）账户明细、微信转账记录，证实2017年6月14日张西国（尾号1779）转给鲁某60万元，当日鲁某取现4笔0.5万元、1笔5万元合计7万元，转给王兴明（尾号7479）20.7万元，转给胡某2万元；7月1日转给李婷婷2.1万；7月12日转给郑海涛（尾号5277）4.8万元；8月1日转给李婷婷2.1万；8月12日转给郑海涛4.8万元；9月1日转给李婷婷2.1万元；9月12日转给郑海涛0.6万元；9月13日转给郑海涛0.8万元；9月14日转给郑海涛3.4万元；9月15日转给郑海涛0.5万元；9月16日转给郑海涛0.3万元；9月30日转给李婷婷6.05万元；10月17日转给郑海涛2.5万元；10月21日转给郑海涛1.5万元；11月1日转给李婷婷1.05万元；11月16日转给郑海涛1万元。 微信转账记录证实2017年10月24日转账给A@幸福人生0.8万元；11月22日，转账给“三环南路”0.4万元。 8.工行卡（尾号8178）账户明细，证实2017年6月2日李婷婷（尾号6177）转给鲁某20万元，同日鲁某柜面取现13万元。 9.农行卡（尾号6177）交易明细，证实李婷婷的该账户于2017年7月1日、8月1日、9月1日、9月30日分别转给鲁某2.1万元、2.1万元、2.1万元、6.05万元，与证据7相互印证。 10.徐州市铜山区人民法院（2017）苏0312财保442号、（2018）苏0312民初2135号案卷档案材料，证实2017年11月24日郑彭彭、张西国申请诉前保全；2018年3月1日郑彭彭、张西国以借款未还为由起诉孙某、鲁某、陈平要求偿还借款60万元及利息，后于6月8日撤回起诉。 11.照片及微信聊天记录截图，证实鲁某婆婆孙某位于下城区仙林苑35幢4单元601室门口被喷“欠债还钱”大红字样、门锁被堵被迫换锁，孙某女儿与“三环北路”（电话150××××0666，支付宝实名程旋）的聊天记录：“你弟妹答应的还款现在不能还了，你要不要把你母亲先某，免得这几天受到打扰”、“你母亲家里面都没有人啊，你就走了吗，你要借多少给你母亲讲我自己把钥匙留下来吧，你买了到时候我们自己再去开锁还麻烦，到最后费用还得算你们呢”、“我刚刚打通了我弟弟的电话他是这样子说的过两天先会有五万拿过来给你们”等等。 2019年1月25日、2月21日、3月6日、5月8日，被告人杜苏吉、程旋、张西国、张志华被民警分别抓获。 另有户籍证明、抓获经过等证据，均予以确认。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 关于被告人程旋、张志华、张西国、杜苏吉等人是否构成犯罪集团的问题。经查，各被告人来自同一地域，基于相同或相近的方言口音、习俗、风俗等文化背景而集聚在一起，通过签订虚高、空某借款合同、制造资金走账记录等方式，采用欺骗、胁迫、敲诈勒索、虚假诉讼等违法犯罪手段，非法占有被害人财物，逐步形成三人以上运作模式手段套路统一、分工明确、较为固定的犯罪组织，有预谋、有计划持续实施诈骗、敲诈勒索犯罪，在实施单起犯罪行为时人员会有所变动，扰乱社会、经济、生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应认定为恶势力集团犯罪。被告人及辩护人的相关意见，本院不予采纳。 关于被告人程旋提出未参与对周某1、周某2、甄某、陈某3的诈骗及辩护人提出对起诉书指控的金额有异议，仅对其自身参与的犯罪事实承担刑事责任的辩护意见。经查，被告人程旋有去被害人处家访、单独或合股放款、使用其妻李婷婷的银行卡转收款制造资金走账记录、联系律师及指使张志华等向法院起诉等行为，该事实有其、张志华、赵某、杜苏吉等人的供述、被害人陈某3等陈述、证人张某的证言及辨认笔录、银行账户明细、诉讼材料等予以佐证，认定被告人程旋参与对前述被害人的诈骗事实清楚，同时，被告人程旋相对于其他各被告人在实施违法犯罪活动中具有组织、策划、指挥的地位，起到实际的领导作用，认定其为犯罪集团的首要分子，应对集团所犯全部罪行担责。被告人及辩护人的意见与查明事实不符，本院不予采纳。被告人及辩护人提及的数额问题，被害人周某2陈述其于2016年7月1日又向赵某借款6万元，签了一个空某的合同，虽未有转账凭证等相关证据印证借款过程及实际借到手的数额，但从有利于被告人的角度考虑，对该笔数额应予确认；其余与案件查明的事实不符，则不予采纳。 关于被告人张志华提出仅参与对部分被害人诈骗及被害人实际借到手的具体金额等辩解，其辩护人提出张志华涉案的8笔犯罪事实中金额及所起作用的相关辩护意见。经查，张志华来到杭州后与程旋等人一起从事放贷，过程中服从于程旋的领导和指挥，进行家访、签合同、走账、收钱及以其名义向法院提起虚假诉讼等，该事实有其供述及其承认参与的部分被害人陈述外，还有被害人周某1、陈某1等陈述、辨认笔录、程旋及赵某的供述、证人周某3达的证言、诉讼材料、借款合同、收条、银行账户明细等予以佐证，从参与程度、组织架构、职责分工看，应认定其为该犯罪集团的骨干成员，对其参与的全部犯罪进行处罚。关于被害人周某2一节，纵观本案查明的犯罪事实情况看，张志华知晓并听从程旋安排在借款人没有按照要求还钱时会以其名义向贾汪法院起诉并申请保全，对此从未有反对或有异议的表现，且有实际参与诉讼并与部分被害人谈某的情形，该节所涉2笔借款虽早于张志华来杭时间，后续因周某2没有还款而通过起诉并查封相关房产迫使周某2及其母亲与赵某协商还款，过程中不能排除张志华不知情、没参与的可能性。关于被害人李某一节，虽有转账11万元的银行记录，但不能依此证实张志华在弥补被害人损失过程中起积极作用。被告人及辩护人的意见与查明事实不符，本院不予采纳。 关于被告人张西国辩解其未向甄某收款、鲁某实际借到手金额为39.3万元，其辩护人提出仅参与对鲁某的诈骗及对数额有异议的辩护意见。经查，结合被害人甄某的陈述、辨认笔录、银行转账记录，能够证实2017年1月18日被告人张西国存在参与该节诈骗行为的事实，其所起作用可在量刑时酌情考虑。对于庭审中辩护人出举的情况说明，因出具人张宇与张西国系父子关系，且缺乏相关客观证据印证，不具有证明力。对于鲁某一节，综合本案众被告人实施的犯罪行为套路模式及被害人的陈述、银行账户明细等，本院认定张西国参与了本节第2起犯罪活动，其转给鲁某60万元后，鲁某实际借到手为32.3万元。 关于被告人杜苏吉辩解未参与诈骗，其辩护人提出指控缺乏事实依据不构成诈骗罪的辩护意见。经查，被害人陈某2、李某的陈述、辨认笔录、被告人张志华及赵某的供述、银行账户明细等，能证实杜苏吉实际参与家访、将被害人取现返回的款项再进行存款等与张志华等人共同实施诈骗行为的事实，其所起作用可在量刑时酌情考虑。相关辩解、辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人程旋、张志华、张西国的辩护人提出不构成敲诈勒索罪的辩护意见。综合案件查明的事实可以确认被告人程旋、张西国等诱使被害人鲁某及其丈夫陈平、婆婆孙某签订虚高、空某借款合同，鲁某在归还2个月利息后还款出现困难，被告人程旋、张西国等人先后至鲁某单位、其婆婆孙某住处即杭州市下城区××幢××单元××室催债，在家门口用油漆写“欠债还钱”字样、堵塞房门锁眼、在楼下店铺门上贴封条、电话骚扰，威胁要到鲁某女儿的学校去挂横幅、贴字报，以及在鲁某陆续还款21.4万元后仍以合同金额60万元为诉讼标的向人民法院提起虚假诉讼等，企图迫使鲁某等还钱，行为已构成敲诈勒索罪，但系犯罪未遂。被告人程旋、张西国的辩护人的意见，本院不予采纳。相关证据不能证实被告人张志华参与实施本节犯罪活动，故其辩护人的意见，本院予以采纳。 本院认为，被告人程旋、张志华、张西国、杜苏吉形成恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人程旋、张志华数额特别巨大，被告人张西国、杜苏吉数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，且系集团犯罪。被告人程旋、张西国以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，数额特别巨大，其行为已构成敲诈勒索罪，系集团犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人程旋、张西国一人犯二罪，应予以并罚。被告人程旋是犯罪集团的首要分子，应对集团所犯罪行承担责任。被告人程旋、张志华、张西国、杜苏吉到案后能如实供述主要或部分犯罪事实，程旋、张志华当庭自愿认罪，张西国当庭部分自愿认罪，可不同程度从轻处罚。被告人程旋、张志华、张西国、杜苏吉的部分诈骗行为、被告人程旋、张西国的敲诈勒索行为，因意志以外的因素未能得逞，系未遂，可比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人杜苏吉在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可以从轻处罚。辩护人与上述相应的辩护意见，本院予以采纳。根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第八条、最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第三条之规定，判决如下： 一、被告人程旋犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年五个月，并处罚金人民币11.5万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币3万元。决定执行有期徒刑十四年八个月，并处罚金人民币14.5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月21日起至2033年10月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人张志华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币10.5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月8日起至2030年2月7日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人张西国犯诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币2万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币3万元。决定执行有期徒刑七年五个月，并处罚金人民币5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月6日起至2027年4月3日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人杜苏吉犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币2.5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月25日起至2022年5月1日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 五、扣押在案的被告人程旋OPPO手机1部、张志华诺基亚手机1部、张西国苹果手机2部、OPPO手机1部、杜苏吉中兴手机1部，由公安机关予以没收，上缴国库。 六、责令被告人程旋、张志华、张西国、杜苏吉向被害人周某1、周某2、陈某1、陈某2、甄某、陆某、陈某3、鲁某退赔违法所得人民币7万元、20.84万元、6.9万元、22.9万元、10.15万元、18.4万元、16万元、6.4万元，合计108.59万元（其中张志华以102.19万元为限、张西国以3.15万元为限、杜苏吉以22.9万元为限承担责任）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周 波 人民陪审员  韩国铃 人民陪审员  朱俊彦 二〇二〇年七月九日 书 记 员  吕伟锋