江苏省泗阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1323刑初41号公诉机关江苏省泗阳县人民检察院。被告人刘安。2019年7月11日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，8月16日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。辩护人许强风，江苏八面锋律师事务所律师。江苏省泗阳县人民检察院以泗检一部刑诉（2020）20号起诉书指控被告人刘安犯诈骗罪，于2020年2月12日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泗阳县人民检察院检察员张艳凤出庭支持公诉。被告人刘安及辩护人许强风到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省泗阳县人民检察院指控，2018年9月至2019年7月，被告人刘安在无偿还能力的情况下，以办理购房手续、帮忙还款等名义，骗取被害人刘某甲、戴某、李某乙、唐某甲、刘某丁现金120余万元。公诉机关为此提供相关证据，并据此认为被告人刘安的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人刘安的刑事责任。被告人刘安对公诉机关指控未提出意见。被告人刘安辩护人提出辩护意见：起诉书指控第2、5起不构成诈骗罪。建议对其从轻处罚。经审理查明，2018年9月至2019年7月，被告人刘安在无偿还能力的情况下，以办理购房手续、帮忙还款等名久，骗取被害人刘某甲、戴某、李某乙、唐某甲、刘某丁现金计120余万元。分述如下：1.2018年9月的一天，被害人刘某甲通过被告人刘安经营的爱雅居公司购买张某乙位于泗阳行健大酒店住宅的房屋，在通过电话征得在国外的房主张某乙的同意下，由被告人刘安收取被害人刘某甲2万元购房意向金。2018年11月的一天，被告人刘安谎称房主让其代收部分房款，才同意回国办理卖房手续。后被害人刘某甲将筹到的30万元交给被告人刘安，该款被被告人刘安支配。后被害人刘某甲多次催促被告人刘安办理相关手续，被告人刘安以各种理由推脱。在被害人刘某甲多次催促下，被告人刘安通过微信以违约金名义向被害人刘某甲支付1.95万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据：（1）被告人刘安供述证实：2018年8、9月，刘某甲通过公司员工翟某看中开元名都一套房屋，双方约定以房东向开发商退房的形式买卖房屋。因房东在泰国，便委托公司和刘某甲签订房屋买卖合同，刘某甲支付2万元定金。11月，泗阳二手房行情比较好，自己想去炒二手房，骗刘某甲说房东让他先付一部分钱，收到钱再向开发商退房子，刘某甲答应并支付30万元。收到钱后，自己用其中20万元买厚地和美的房子，直到2019年3月才卖出去。开元的房子因为契税问题没法退房。这些钱被自己用掉。2017年起，自己开始赌钱，还有平时会有高消费，有时唱歌一晚都能消费一两万。（2）被害人刘某甲陈述证实：自己通过刘安的公司准备购买开元名都的房子，刘安说房东要40万元，否则不办理相关手续。2018年11月5日，自己筹款30万元支付给刘安。2019年2月，在开元房子里看到房东才知道刘安未把30万元给房东。刘安以各种理由推脱。经过催要，他支付1.95万元违约金。（3）证人张某乙证言证实：2018年5月，自己准备卖开元名都的房子，因长期在国外，写委托书让刘安负责。刘安打电话说申请退房需要签字，自己于2018年9月从国外回来签退房申请。8、9月，刘安通过电话联系称如果有人问有没有收到30万元订金，让自己回答收到。2019年春节，刘某甲来看房子，问自己有没有收到30万元，自己让刘某甲问中介。之后刘某甲又加微信问是否收到30万元，自己回答未收到，他说钱被刘安骗走。（4）证人翟某证言证实：自己在刘安的中介公司上班。2018年，一姓刘的男子联系自己购买开元名都的房子。刘姓男子看中该房屋，交给刘安2万元购房意向金，签订购房合同。2018年12月，刘安把退房手续弄好，让自己和岳丹到开元盖章。之后刘姓男子来问手续有无办好，刘安去住建局后说手续还没办好。2019年1月，刘姓男子又问手续有没有办好，并说又给了30万元。自己联系房东，问他收到30万元，为什么不办手续。房东让问刘安，并说没有收到30万元。（5）证人朱某甲证言证实：2018年9月，刘姓客户联系翟某买开元名都张某乙的房子。刘姓客户有意购买该房屋，谈好的价格是82万元，交2万元购房意向金。刘安负责帮张某乙跑手续。2018年11月，刘姓客户到中介催办手续，他说把30万元首付款交给刘安。2019年5月，翟某说这个单子做完了，她拿到中介费。（6）证人唐某乙证言证实：刘安找自己帮忙办理开元名都退房手续，该房屋签订购房合同超过半年不好办理退房手续，刘安把手续拿走。（7）证人张某丙证言证实：2018年4、5月，刘安联系自己购买厚地和美的房子，谈好价格48万元，先后支付20余万元。（8）证人陈某证言证实：从刘安手中购买厚地和美房屋情况。（9）交易记录证实：2018年11月5日，刘某甲转账19万元给刘安。（10）商品房预（销）售备案合同注销调查表证实：泗阳行健大酒店住宅2幢17A04室办理退房手续的情况。上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。2.2019年5月，被害人戴某通过被告人刘安经营的爱雅居公司购买位于亿阳国际小区的房屋，被告人刘安帮助被害人戴某办理三年还清抵押贷款。后被害人戴某筹款准备将抵押贷款还清，重新办理15年期抵押贷款。2019年4月10日，被告人刘安以急用钱为由，向被害人戴某借款25万元，约定1周后归还。同年4月18日，被告人刘安无钱归还，介绍被害人戴某向贾某借款32万元，自己提供担保，表示借款本金和利息均由他归还。2019年4月24日，抵押贷款放款后，被告人刘安持借条复印件，要求被害人戴某支付7万元，由被告人刘安将32万元归还贾某。被害人戴某转账7万元给被告人刘安。2019年8月7日，被害人戴某收到民事起诉状才知道被告人刘安持有的系借条复印件。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据：（1）被告人刘安供述证实：戴某找自己买房子，房子过户后带着戴某到民丰银行做贷款，戴某的房产证拿到手低于三个月，只能做三年的抵押贷款。因为房东急用钱，就做了三年的抵押贷款。贷款下来后，戴某想做成15年的按揭贷款，必须把之前的贷款还清。谷某借25万元给戴某，自己和戴某说手里没钱，让他把25万元转自己，这笔钱还给赵斌俊。几天后，戴某说凑不出钱还贷款，让自己想办法，自己找到贾某借32万元给戴某，戴某打条子给贾某。因为自己是保证人，就把借条复印一份。戴某重新办理贷款后，自己因为少人家钱，就拿借条复印件找戴某，让他还钱，戴某把25万元转给谷某，又转7万元给自己。贾某并未让自己去收钱。（2）被害人戴某陈述证实：2018年5月左右，自己通过谷某介绍到刘安的中介公司购买亿阳国际二手房。刘安帮忙办理过户手续和贷款手续。贷款下来后是抵押贷款，不是按揭贷款。2019年4月10日，谷某转25万元给自己用于还贷款。刘安让自己把25万元转给他周转一下。4月18日，刘安联系自己去民丰银行，他说25万元被他还给其他人，介绍贾某借款32万元。自己打条子给贾某。钱还给银行重新办理了按揭贷款。4月24日，刘安持借条，说贾某在宿迁，委托他处理借款的事，让自己把借条撕了。自己将借条撕了，又怕以后有啰嗦事，就把撕碎的借条收起来。贷款下来后，自己转款25万元给谷某，又转7万元给刘安，刘安承诺贾某那边钱由他来还。8月7日，法院打电话说贾某起诉自己要求还款32万元。到法院比对，自己才知道撕碎的那张借条是复印件。（3）证人谷某证言证实：2018年4月，戴某经自己介绍到刘安的中介公司购买亿阳国际的二手房。刘安找自己借25万元，说把戴某的抵押贷款还掉，重新办理按揭贷款。自己跟刘安不熟，就把钱转给戴某。后来听说戴某把25万元转给刘安。一周后，戴某说刘安让他写借条，找人借32万元。银行贷款下来后，戴某转25万元给自己。8月，戴某说打借条的人起诉他，他之前撕掉的借条是假的。（4）证人贾某证言证实：2019年4月，谢某说刘安有个叫戴某的客户，买房子贷款做错了，需要借32万元把抵押贷款还了重新做按揭贷款。戴某出具借条，刘安作担保人，自己转款32万元给戴某。约定还款时间到后，戴某没有还钱，自己找刘安，刘安以各种理由推脱。7月，听银行人说戴某的贷款5月左右就下来了。自己到法院起诉戴某，戴某到法院说钱已经归还给刘安，刘安拿借条是委托他去收这个钱。戴某手里拿的借条是复印件。（5）证人谢某证言证实：2019年4月，刘安说戴某的贷款做错了，需要借32万元钱帮戴某还，戴某写借条，刘安作为担保人，从丈夫贾某手中借款32万元，贾某打款给戴某。约定2周归还，到期后一直未归还。（6）证人张某丁证言证实：戴某到银行做贷款，他的房产证拿到手低于三个月，抵押贷款只能做三年。大约半年后，戴某来把贷款还掉，又重新做15年的抵押贷款，39万元贷款直接打给戴某。（7）微信聊天记录证实：刘安问谷某能不能让戴某转20万元给他，其他钱转给他。刘安向贾某承认钱被他用掉。（8）交易记录证实：贾某转账32万元给戴某；谷某转账25万元给戴某，戴某又将该款转给刘安；银行贷款打到戴某账户，戴某将25万元转给谷某，7万元转给刘安。（9）借条证实：戴某向贾某借款32万元的情况。上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。3.2019年5月的一天，被害人李某乙通过被告人刘安经营的爱雅居公司购买刘秀芳位于星宇小区的房屋，双方约定首付款20万元存入泗阳县房管处的监管资金专用账户。被告人刘安欲骗取该20万元，遂谎称以其名义存入该款，被害人李某乙表示同意。2019年5月14日，被告人刘安将该款以自己名义存入泗阳县房管处的监管资金专用账户。2019年5月15日，被告人刘安以购买史某房屋未果为由，将20万元从监管资金专用账户退回，后被被告人刘安用于偿还个人债务。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据：（1）被告人刘安供述证实：2019年5月，尤某介绍苗某、李某乙到自己经营的中介公司办理买房手续。他们和卖家刘某丙谈好价格，总价64万元，首付20万元。自己因为借赵斌俊20万元到期，就跟苗某说以自己名义存入监管账户，想着第二天把钱从监管账户退出来，把赵斌俊的钱还掉。退钱的时候，编造了买史某房子不成功的理由，并让史某到场签字。钱取出来后，用于还账。（2）被害人李某乙陈述证实：自己和刘某丙谈好房子价格，通过尤某介绍到刘安的公司办理手续。刘安让自己把20万元首付款交给他，他到房管处交监管资金时更方便。20万元以刘安的名义交到监管账户，房产证下来之后被刘安拿走。2019年6月底，刘某丙说卖房子的钱一直没收到，还联系不到刘安。到房管处核实才知道20万元首付款被刘安取走，刘安伪造申请书取消房产交易。（3）证人刘某丙证言证实：2019年4月20日，苗某和自己达成买卖房子的合同。5月，自己和苗某到刘安的门市办理手续，约定首付20万元。刘安说把20万元打给他，他去把钱交到监管账户。6月19日，房子过户给苗某，但首付款没有打给自己。到房管处查询才知道20万元被刘安申请退出来。（4）证人尤某证言证实：介绍李某乙夫妻到刘安的中介公司办理购房手续。后来才得知首付款20万元被刘安申请退出。刘安称该款被用于还高利贷。（5）证人孙某证言证实：5月14日，刘安以他名义在监管账户存入20万元用于购买二手房。5月15日，刘安到房管处称买的房子无法办理不动产权证，需要把20万元申请退出。刘安联系一男子过来签字，经查询该男子名下确有房子，刘安和该男子共同写申请，20万元退给刘安。（6）证人史某证言证实：5月的一天，刘安联系自己去行政大厅签字，他说有笔保证金押在房管处，因急着用钱，需要把钱退出来。后到房管处签字帮刘安把钱退出来。（7）证人朱某乙证言证实：4月，刘安向自己借款约11万元。5月14日，自己找刘安还钱，刘安说他有笔钱存在监管账户，第二天到账还给自己。还给自己10.8万元，自己又向他借2.2万元。刘安花钱很大方，还带员工到青岛旅游，带女人、小孩出去玩。（8）聊天记录、微信转账记录证实：刘安告知尤某，李某乙的20万元被用于还高利贷。刘安向朱某乙借款及还款情况。（9）收据、申请书证实：刘安以自己名义缴纳20万元，又申请退出该款的情况。上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。4.2019年5月的一天，被害人唐某甲通过被告人刘安经营的爱雅居公司购买徐某乙、王某位于泽园太阳城的房屋，双方于2019年5月24日签订房屋买卖合同，约定总价73万元，首付款23万元。因徐某乙、王某的房屋尚有35万元房贷，无法办理过户手续。双方约定被害人唐某甲支付23万元（含已支付的1万元）帮助还款。被告人刘安因无力偿还个人债务，便对被害人唐某甲谎称要求将22万元交给他，由他帮助徐某乙、王某办理还款手续。2019年6月4日，被害人唐某甲将22万元支付给被告人刘安，被告人刘安将此款用于偿还个人债务。并伪造结清证明发送给被害人唐某甲和徐某乙。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据：（1）被告人刘安供述证实：5月，唐某甲经人介绍到自己公司买房子，看好泽园太阳城的房子，支付1万元订金给卖家，双方约定6月4日，唐某甲支付22万元首付。徐某乙、王某的房子还有35万元贷款，到6月4日没凑到钱。自己因为欠别人钱，就想用唐某甲的22万元还钱。唐某甲同意后，通过微信转账4万元，又给18万元现金，自己打了收条给她，其中13万元还给倪某乙。后来有一次，自己告诉唐某甲钱被自己用掉。（2）被害人唐某甲陈述证实：5月，自己看中泽园太阳城的房子，和房主王某到刘安的中介公司签订买卖合同，约定73万元，首付23万元。自己转账1万元做为订金。房主有35万元贷款未归还，又凑不到钱，双方商量把首付款给房东去垫付贷款，余下12万元由房东去凑。6月4日前几天，刘安问首付是否准备好，凑好就把钱放在他手里。6月4日，自己将22万元交给刘安。刘安说银行已经撤销抵押，还发视频证明房东的贷款已还清。自己和徐某乙、王某到工商银行问才知道贷款根本没还，事后发现结清证明系伪造。（3）证人徐某乙证言证实：自己和刘安、唐某甲在爱雅居商量买卖房子的事，约定首付23万元，总价73万。房子有35万元贷款，唐某甲支付23万元，自己还需要凑12万元才能还清贷款。签过合同后，唐某甲交1万元订金。后来刘安说贷款已还清，并且伪造结清证明。7月6日，银行卡里的钱被银行扣掉，查询才知道贷款并未归还。（4）证人倪某乙证言证实：通过刘安购买星宇华府的房子，交13万元首付款给刘安，但刘安未交首付款也未办理银行按揭。经过催要，刘安把钱还给自己。听说刘安赌钱。（5）收据证实：王某、徐某乙收到1万元订金；刘安收到唐某甲23万元。（6）房地产买卖契约证实：王某、徐某乙和唐某甲签订房屋买卖合同的情况。（7）微信聊天记录证实：唐某甲向刘安转账4万元等情况。（8）权证收条、不动产产权情况表证实：刘安收到王某泽园太阳城房产产权证的情况。（9）结清证明证实：伪造的王某贷款结清证明。上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。5.2019年7月的一天，被告人刘安以帮助客户垫付房贷为由向唐某乙借款22万元，后唐某乙联系被害人刘某丁借款给被告人刘安。被告人刘安收到该22万元后用于偿还个人债务，伪造王某银行贷款结清证明发送给唐某乙。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据：（1）被告人刘安供述证实：7月7日，联系唐某乙借22万元，跟他说用于给王某垫付贷款，其实是用来还别人账。唐某乙让自己联系一姓刘的。双方见面后，自己称借钱帮人垫付贷款，打借条后，对方转账22万元。自己用于还账。姓刘的找唐某乙要结清证明，王某也找自己要结清证明。到广告公司把结清证明修改时间，发给唐某乙他们，让他们相信钱已经还给银行。（2）被害人刘某丁陈述证实：唐某乙联系自己说刘安需要帮客户垫付贷款，借22万元。自己通过徐华平的银行卡转账22万元，刘安写借条。当天下午，刘安发结清证明给自己看，事后才知道结清证明系伪造。（3）证人唐某乙证言证实：刘安找自己借钱帮客户垫付贷款，还发了唐某甲、王某的购房手续。联系刘某丁借钱给刘安，刘安收到钱的当天下午，发结清证明给刘某丁。（4）证人周某证言证实：通过刘安出售星宇华府的房子，刘安收到戈成雷首付款后一直未给自己。经过多次催要，他于7月9日转给自己12.5万元。（5）借条证实：刘安向刘某丁借款情况。（6）汇款单证实：刘某丁通过徐华平银行卡向刘安转账20万元。（7）转账记录证实：2019年7月9日，周某收到刘安转账12.5万元。（8）结清证明证实：唐某乙提供刘安发送的王某贷款结清证明。上述证据，证据间相互印证，本院予以确认。另查明，被告人刘安归案后如实供述犯罪事实。公诉机关为此提供发破案及抓获经过、户籍信息等证据，上述证据经过庭审举证、质证，本院予以确认。被告人刘安辩护人提出辩护意见：起诉书指控第2、5起不构成诈骗。经查，被告人刘安在经济状况严重恶化，不具备还款能力的情况下，编造虚假理由，骗取被害人戴某、刘某丁钱财，其行为符合诈骗罪的犯罪构成。本院认为，被告人刘安以非法占有为目的，采用虚假事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人刘安犯诈骗罪，指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘安归案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，故对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘安犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月11日起至2030年7月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人刘安退赔被害人相关经济损失。（于判决生效后十日内退赔）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 雷人民陪审员  郑法东人民陪审员  崔士忠二〇二〇年七月二十三日书 记 员  陈竹青