四川省通江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1921刑初22号 公诉机关四川省通江县人民检察院。 被告人吴飞，男，1986年11月4日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地四川省通江县，现住通江县。2017年5月12日因犯故意伤害罪、贩卖毒品罪被通江县人民法院判处有期徒刑2年，并处罚金人民币2000元。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年4月29日被通江县公安局刑事拘留，经通江县人民检察院批准，于2019年6月5日被通江县公安局执行逮捕，现羁押于通江县看守所。 辩护人庞红松，巴中市恩阳区法律援助中心律师。 通江县人民检察院以通检一部刑诉〔2020〕14号起诉书指控被告人吴飞犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。通江县人民检察院指派检察员李心华出庭支持公诉，被告人吴飞及其辩护人庞红松到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 通江县人民检察院起诉书指控：2018年10月至案发，被告人吴飞声称自己转账需要银行卡，在亲戚朋友处以有偿或者无偿的方式收取李某3、向某等人的银行卡及密码、Ｕ盾、ＳＩＭ卡等资料55套，并通过ＱＱ联系，将一部分银行卡及密码、Ｕ盾、ＳＩＭ卡等资料出售给ＱＱ号为75×××89（昵称：Ｖ-Ｔ0Ｐ-Ｈ）、2408080688（昵称陈可昕）、2098785360（昵称：漫漫人生路）的人。之后，为获取更多利益，吴飞便利用收取的银行卡及密码、Ｕ盾等资料帮助转账。2019年4月28日民警在吴飞的妻子赵某1背包及吴飞住处查获他人银行卡及密码、Ｕ盾等资料41套。 公诉机关认为，被告人吴飞非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人吴飞因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，系累犯，应当从重处罚；被告人吴飞到案如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的坦白情节，可以从轻或者减轻处罚。 被告人吴飞辩称，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪、悔罪，请求从轻处罚。 辩护人庞红松提出，对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的被告人非法持有的信用卡数量存疑，应该认定为44套，属于“数额较大”，不属于“数额巨大”；同时涉案金额不应是91000元，应为20000元。被告人认罪、悔罪，对社会危害性不大，依法应当从宽处理。 经审理查明：2018年10月至案发，被告人吴飞声称自己转账需要银行卡，在亲戚朋友处以有偿或者无偿的方式收取李某3、向某等人的银行卡及密码、Ｕ盾、ＳＩＭ卡等资料55套，并通过ＱＱ联系，将一部分银行卡及密码、Ｕ盾、ＳＩＭ卡等资料出售给ＱＱ号为75×××89（昵称：Ｖ-Ｔ0Ｐ-Ｈ）、2408080688（昵称陈可昕）、2098785360（昵称：漫漫人生路）的人。之后，为获取更多利益，吴飞边利用收取的银行卡及密码、Ｕ盾等资料帮助转账。2019年4月28日民警在吴飞的妻子赵某1背包及吴飞住处查获他人银行卡及密码、Ｕ盾等资料41套。同时查明，公安机关扣押的由被告人之妻赵某1持有的现金91000元，其中70000元属于被告人吴飞及其妻的合法收入，另21000元属于被告人吴飞违法所得。 认定上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、逮捕证、逮捕通知书，证实：案件来源及对被告人吴飞采取强制措施的情况。 2、被告人身份信息情况，证实：被告人吴飞已达到刑事责任年龄。 3、证人赵某1证言，证实：赵某1和吴飞系夫妻关系。吴飞在外收购银行卡、Ｕ盾及ＳＩＭ卡，有时又让我把收来的银行卡等寄出去，大概寄出去有10张银行卡。吴飞有时也让我帮忙转账。我问吴飞收银行卡、寄银行卡及转款的原因，吴飞没有告诉我。我使用的尾号为1801银行卡上的钱，其中有7万元是我们自己的钱。 4、证人秦某1证言，证实：秦某1与吴飞于2015年相识，2019年吴飞到福州玩，让我帮忙办理银行卡、Ｕ盾、ＳＩＭ卡，每套给我报酬800元。我共计帮其办理了6套并寄给一个叫“东儿”的人，并把相关密码告诉了“东儿”，其微信昵称叫“悔初”，他通过微信给我支付了4800元钱。 5、证人陈某1证言，证实：2016年与吴飞相识，2018年10月，吴飞通过微信联系我，让我办两张卡给他用，开始没有同意，后来吴飞再次找到我，我在通江农行给他办了银行卡、Ｕ盾及ＳＩＭ卡，密码是吴飞让我设置的，他给了我600元钱。再后来，我叫向某、蔡某、马虹、李春会、何某1、闫某、闫露各办理一套，都是给了吴飞的。 6、证人蔡某、何某1、闫某、向某证言，证实：蔡某、何某1、闫某、向某都为陈某1办理了一套银行卡、Ｕ盾、ＳＩＭ卡及开通支付宝。 7、证人陈某2、何某2、雷某1、王某1、李某1、岳某、雷某2、李某2、秦某2、苟某、伍某、李某3、李某4、何某3、王某2、赵某2、习某、李某5、朱某、候某、熊某等证言，证实：上述证人均给吴飞办理过一套银行卡、Ｕ盾、ＳＩＭ卡及开通支付宝。 8、中国农业银行股份有限公司通江县支行、中国邮政储蓄银行股份有限公司通江县支行交易明细及一本通分户账查询结果单，证实：被告人吴飞及其家属赵某1的银行卡与为被告人吴飞办理银行卡的证人之间的交易情况。 9、被告人吴飞所有的笔记本记录，证实：被告人吴飞笔记本记载了为其办理整套银行卡资料的人员名单及银行卡账号、密码等。 10、被告人吴飞的供述与辩解，证实：被告人吴飞通过其亲戚、朋友或通过亲戚、朋友介绍向李某3、向某等人有偿或无偿收取银行卡及密码、Ｕ盾、ＳＩＭ卡共计50余套，后通过ＱＱ联系，将部分银行卡及密码、Ｕ盾、ＳＩＭ出售给他人，从中获利2万元余元。 11、扣押决定书及扣押清单，证实：在被告人吴飞住处和其妻子的背包内扣押李某3等人的银行卡及密码、Ｕ盾、ＳＩＭ卡等资料41套，同时扣押赵某1现金人民币91000元。 12、被告人吴飞的前科资料，证实：被告人吴飞于2017年5月12日因犯故意伤害罪、贩卖毒品罪被通江县人民法院判处有期徒刑2年，并处罚金人民币2000元。 上述证据，经庭审质证，被告人表示无异议，足以认定。 本院认为，被告人吴飞非法持有他人信用卡及相关资料达55套，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第第二条第二款（三）项的规定，应当认定为数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人吴飞因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，系累犯，应当从重处罚；被告人吴飞到案如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的坦白情节，可以从轻处罚。被告人的辩护人提出，对公诉机关指控被告人吴飞非法持有他人信用卡的数量存疑，不足55套，只是44套，应认定为“数额较大”。经查，公安机关现场查获41套，其余14套信用卡由被告人吴飞收购，有证人证言及被告人的笔记本记载内容反映，同时被告人在法庭最后陈述时表示对公诉机关指控的犯罪罪名及犯罪事实无异议，故应当认定被告人非法持有他人信用卡数量为55套。辩护人该辩护理由不成立，本院不予采纳，对辩护人的其余辩护理由与庭审查明事实一致，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款（三）项之规定，判决如下： 一、被告人吴飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20000元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日至2022年10月28日止。罚金在判决生效后十日内缴纳。） 二、对被告人吴飞违法所得人民币21000元予以没收，上缴国库。 三、对公安机关扣押的被告人吴飞持有的他人的银行卡予以没收，交由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省巴中市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  熊忠全 人民陪审员  陈志琼 人民陪审员  褚明兰 二〇二〇年七月二十四日 书 记 员  雷桂芳 附本案适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金； …… （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； …… 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽然不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。