上海市奉贤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0120刑初1438号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人朱东卫，男，1975年1月9日出生，汉族，户籍地江苏省南通市。辩护人周双虎，上海市荣业律师事务所律师。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检一部刑诉[2019]3165号起诉书指控被告人朱东卫犯诈骗罪，于2019年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年7月13日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员邵某某出庭支持公诉，被告人朱东卫及辩护人周双虎到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。上海市奉贤区人民检察院指控：陈斌(已判刑)在实际经营上海旭筹投资管理有限公司(以下简称：旭筹公司)过程中，为牟取非法利益，与被告人朱东卫以及张蕾、龚勤(二人均已判刑)、高伟花(另处)等人经常纠集在一起，在本市民间借贷行业内，多次实施“套路贷”诈骗犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了恶势力。具体分述如下：1.2016年6月14日，被害人陈1欲向旭筹公司借款人民币100万元(以下币种均为人民币)，作为旭筹公司业务人员的被告人朱东卫指使张蕾、龚勤与陈1商谈，要求以房屋作抵押签200万元的借款合同、陈1在收到200万元转账后交付现金100万元作为保证金，并假意承诺陈1只需按期归还实际借款金额100万元。后陈1多次联系还款遭拖延，至借款期限届满，陈斌指使旭筹公司李闯、葛亚亚等人向陈1要求还款200万元未遂，陈1为此多次报警。2016年8月23日，因该还款问题双方起冲突，被害人陈1遭李闯、葛亚亚推搡殴打致轻微伤。2.被告人朱东卫与陈斌、姜卫兵(已判刑)、贾涛(另处)等人对被害人钟某在借款时采用“预先扣除利息”、“防止按时不能还款需在协议中增加借款金额为保证”及“承诺按约还款只需归还实际借款金额”等方式，虚增借款金额，让被害人钟某签订了350万元的借款合同，并办理了房产抵押登记手续。2016年6月24日，旭筹公司通过卫某的银行账户打款350万元给被害人钟某，并安排工作人员当场提走现金220万元，制造了虚假的银行流水痕迹。姜卫兵、贾涛又以支付保证金、借款利息和提前还款等为借口，先后让被害人钟某支付给姜卫兵45万元、贾涛36万元。被害人钟某最终实际得款49万元。2017年3月至7月间，旭筹公司高伟花隐瞒了陈斌等人采取“套路贷”的方式虚增借款金额、制造虚假银行流水痕迹的真相，出具承诺书、申明书表示姜卫兵、贾涛等人并非旭筹公司员工，并指派梅某某、方某某等人采用电话催讨、当面约谈、售卖抵押房产等方式向被害人钟某催讨350万元的债务，后因被害人钟某向公安机关报案而未得逞。3.2016年7月15日，被害人陈2、蒋某某向旭筹公司借款，由被告人朱东卫、张蕾出面商谈，以上述同样手法，在实际借给陈220万元的情况下，虚高借款金额为70万元，后向陈2要求还款70万元未遂。公诉机关就上述指控当庭宣读和出示了被害人陈1、钟某、陈2、蒋某某的陈述及辨认笔录，旭筹公司抵押借款服务合同、抵押借款协议、同意抵押承诺书，由被害人陈1签字的借条、收条，新新贷(上海)金融信息服务有限公司与肖某某之间的协议，显示“收款人”为刘某的收条，被害人陈1招商银行账户(XXXXXXXXXXXXXXXX)交易明细、证人肖某某招商银行账户(XXXXXXXXXXXXXXXX)交易明细，公安机关提供的接警单，验伤通知书、复旦大学上海医学院司法鉴定中心法医临床司法鉴定意见书，证人刘某、徐某、干某某、肖某某、吴某某、周某某、秦某某、卫某、方某某、梅某某、王某某、宋某某的证言及辨认笔录，同案关系人李闯、葛亚亚、陈斌、张蕾、龚勤、贾涛的供述及辨认笔录，抵押借款服务合同和房地产抵押借款合同、协议书、陈斌的建设银行卡(尾号8714)交易明细、卫某的建设银行卡(尾号5091)交易明细、钟某的农业银行卡(尾号7685)交易明细、银行监控视频及录像情况说明，钟某的农业银行卡(尾号7685)交易明细、钟某的工商银行卡(尾号2132)交易明细、姜卫兵的农业银行卡(尾号2676)交易明细、贾涛的建设银行卡(尾号4936)交易明细、贾涛的工商银行卡(尾号8788)交易明细、姜卫兵的工商银行卡(尾号4976)交易明细，旭筹公司借款人账目表、干某某的建行银行卡(尾号8696)交易明细、陈斌的建设银行卡(尾号2128)交易明细,高伟花出具的承诺书、申明书,陈2招商银行(尾号4838)交易明细，旭筹公司的工商资料，刑事判决书、刑事裁定书，公安机关出具的案发经过及工作情况等证据材料。据此，认定被告人朱东卫伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，已构成诈骗罪。提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六、第二十五条第一款、第二十三条、第二十六条第一、四款之规定予以惩处。庭审中，被告人朱东卫对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，其辩护人对公诉机关指控犯罪事实和罪名亦无异议，另辩称被告人朱东卫属从犯。经审理查明，陈斌(已判刑)在实际经营旭筹公司过程中，为牟取非法利益，与被告人朱东卫以及张蕾、龚勤(二人均已判刑)、高伟花(另处)等人经常纠集在一起，在本市民间借贷行业内，多次实施“套路贷”诈骗犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了恶势力。具体分述如下：1.2016年6月14日，被害人陈1欲向旭筹公司借款100万元，作为旭筹公司业务人员的被告人朱东卫指使张蕾、龚勤与陈1商谈，要求以房屋作抵押签200万元的借款合同、陈1在收到200万元转账后交付现金100万元作为保证金，并假意承诺陈1只需按期归还实际借款金额100万元。后陈1多次联系还款遭拖延，至借款期限届满，陈斌指使旭筹公司李闯、葛亚亚等人向陈1要求还款200万元未遂，陈1为此多次报警。2016年8月23日，因该还款问题双方起冲突，被害人陈1遭李闯、葛亚亚推搡殴打致轻微伤。2.被告人朱东卫与陈斌、姜卫兵(已判刑)、贾涛(另处)等人对被害人钟某在借款时采用“预先扣除利息”、“防止按时不能还款需在协议中增加借款金额为保证”及“承诺按约还款只需归还实际借款金额”等方式，虚增借款金额，让被害人钟某签订了350万元的借款合同，并办理了房产抵押登记手续。2016年6月24日，旭筹公司通过卫某的银行账户打款350万元给被害人钟某，并安排工作人员当场提走现金220万元，制造了虚假的银行流水痕迹。姜卫兵、贾涛又以支付保证金、借款利息和提前还款等为借口，先后让被害人钟某支付给姜卫兵45万元、贾涛36万元。被害人钟某最终实际得款49万元。2017年3月至7月间，旭筹公司高伟花隐瞒了陈斌等人采取“套路贷”的方式虚增借款金额、制造虚假银行流水痕迹的真相，出具承诺书、申明书表示姜卫兵、贾涛等人并非旭筹公司员工，并指派梅某某、方某某等人采用电话催讨、当面约谈、售卖抵押房产等方式向被害人钟某催讨350万元的债务，后因被害人钟某向公安机关报案而未得逞。3.2016年7月15日，被害人陈2、蒋某某向旭筹公司借款，由被告人朱东卫、张蕾出面商谈，以上述同样手法，在实际借给陈220万元的情况下，虚高借款金额为70万元，后向陈2要求还款70万元未遂。上述事实，被告人在开庭审理过程中作了供述，且有被害人陈1、钟某、陈2、蒋某某的陈述、证人刘某、徐某、干某某、肖某某、吴某某、周某某、秦某某、卫某、方某某、梅某某、王某某、宋某某的证言、同案关系人李闯、葛亚亚、陈斌、张蕾、龚勤、贾涛的供述、辨认笔录、旭筹公司抵押借款服务合同、房地产抵押借款合同、抵押借款协议、同意抵押承诺书、借条、收条、新新贷(上海)金融信息服务有限公司与肖某某之间的协议、银行交易明细、复旦大学上海医学院司法鉴定中心法医临床司法鉴定意见书、银行监控视频及录像情况说明、旭筹公司借款人账目表、高伟花出具的承诺书、申明书、旭筹公司的工商资料，刑事判决书、刑事裁定书、公安机关出具的验伤通知书、接警单、案发经过及工作情况等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱东卫伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，已构成诈骗罪，且属共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人朱东卫已经着手实施诈骗犯罪，但因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。庭审中，被告人朱东卫的辩护人辩称朱东卫在共同犯罪中属从犯。经查，在诈骗过程中，被告人朱东卫作为旭筹公司业务员，和其手下人员积极参与了被害人借款数额和借款方式的商谈、房屋抵押借款合同的签订、放款走账的流水制作等活动，在整个犯罪过程中其作用相对明显，不符合在共同犯罪中次要、辅助作用的认定标准，故本院对辩护人的上述辩解不予采纳。被告人朱东卫应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。庭审中，被告人朱东卫能够自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人朱东卫伙同陈斌、张蕾、龚勤、高伟花等人经常纠集在一起，以“套路贷”的方式在本市民间借贷行业内多次实施违法犯罪活动，不但要求被害人将赖以居住的房屋作抵押，还安排专门人员以多种方式向被害人索要“债务”，上述人员为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，符合恶势力的认定标准，应予严惩。综上，本院根据被告人朱东卫的犯罪事实、性质、情节、社会危害性、认罪悔罪态度等在量刑时一并予以考虑，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱东卫犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2025年7月15日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)二、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  华社光审 判 员  李晓杰人民陪审员  郑月红二〇二〇年七月三十日书 记 员  盛 晨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。