湖南省炎陵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0225刑初22号 公诉机关炎陵县人民检察院。 被告人刘趁生（曾用名刘某甲），男，1960年7月14日出生，汉族，高中文化，个体工商户；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月31日被炎陵县公安局刑事拘留，同年7月3日被逮捕；现羁押于炎陵县看守所。 辩护人唐意恒，湖南唯楚（株洲）律师事务所律师。 炎陵县人民检察院以炎检刑刑诉〔2020〕20号起诉书指控被告人刘趁生犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。炎陵县人民检察院指派检察员费勇光出庭支持公诉，被告人刘趁生及其辩护人唐意恒均到庭参加诉讼。现已审理终结。 炎陵县人民检察院指控：2010年至2019年，被告人刘趁生在未经中国人民银行批准、未取得相关金融从业许可下，在炎陵县城多处悬挂广告横幅、设立广告招牌进行公开宣传，以高额利息为诱饵，以放钱收息、资金周转或“以息代租”为由，不断向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，所借款项大部分用于归还借款本金和支付利息。经鉴定，被告人刘趁生在2010年至2019年期间，共向117人非法吸收资金累计7004.3626万元，已偿还本金及支付利息6050.6367万元，造成损失1000.3639万元。上述事实有被告人供述、集资参与人陈述、鉴定意见书等证据证实。被告人刘趁生的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪。公诉机关认为被告人刘趁生自愿认罪认罚，提出量刑建议对其判处有期徒刑六年，并处罚金，提请本院依法判处。 被告人刘趁生对公诉机关指控的罪名及犯罪事实没有异议，但对犯罪金额的计算方法有异议。 辩护人唐意恒提出的辩护意见是：一、对起诉书指控的犯罪事实无异议，二、被告人刘趁生案发前大部分借款已经偿还，社会影响较小，且系初犯，认罪态度好，具有坦白、认罪认罚的法定从轻从宽情节。 经审理查明：2006年4月和2015年10月，被告人刘趁生分别登记成立了炎陵县趁生人房车介绍所（个体经营，经营范围信息咨询、职业介绍、旧车经纪房产地经纪业务服务等）和炎陵县恒信人房车投资中介所（个体经营，经营范围职业中介服务、投资咨询服务、旧货零售等）。2010年至2019年，刘趁生在自己经营的介绍所、中介所店面外或县城主干道上悬挂广告横幅、设立广告招牌，以及在炎陵县通过亲朋好友的相互介绍等口口相传的宣传方式，以放钱收息、资金周转或“以息代租”为由，用个人名义向社会不特定人员大量吸收资金。经鉴定，共非法吸收资金人民币7004.3626万元，吸收人数达117名，已还本付息归还集资参与人人民币6050.6367万元，给集资参与人造成损失人民币1000.3639万元。所借款项部分用于归还借款和支付利息，部分用于个人日常、家庭开支。具体犯罪事实如下： 1.2017年10月1日和2018年11月30日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2.5分，共向卜某娥借款13万元，已还本付息9.65万元。 2.2008年至2018年12月28日，刘趁生以“以息代租”和资金周转为由，许诺月息2分，共向曾某如借款32.34万元，已还本付息32.89万元。 3.2010年12月31日起，刘趁生以“以息代租”方式向曾某昌借款4万元，已还本付息4.8万元。 4.2015年6月15日起，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向曾某元借款80万元，未还本付息。 5.2017年至2018年，刘趁生以资金周转为由，许诺月息1分或2分，共向曾某珍借款68.701万元，已还本付息51.901万元。 6.2018年5月至2019年1月11日，刘趁生以资金周转为由，许诺日息3厘，共向陈某群、罗某礼借款1272.096479万元，已还本付息1257.771579万元。 7.2014年至2018年，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向陈某英借款160万元，已还本付息137.429066万元。 8.2018年期间，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向陈某借款10万元，已还本付息5.675万元。 9.2015年3月28日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，向陈某某借款5万元，已还本付息4.5万元。 10.2016年4月22日至2016年11月9日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向陈某平借款94万元，已还本付息80万元。 11.2018年5月31日至2019年1月9日，刘趁生以资金周转为由，许诺高额利息，共向陈某琦借款742.607952万元，已还本付息716.607952万元。 12.2018年6月16日、12月28日和2019年1月9日，刘趁生以放钱收息和资金周转为由，许诺月息2分，共向陈某明借款8.8987万元，已还本付息0.6816万元。 13.2014年7月7日至2018年9月13日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息1.5分或2分，共向崔某友借款30万元，已还本付息27.07万元。 14.2013年11月1日至2017年8月17日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向戴某文借款22万元，已还本付息17.1万元。 15.2018年11月9日，刘趁生以“以息代租”方式向段某辉借款4万元，已还本付息0.48万元。 16.2018年6月7日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，向段元某借款5万元，已还本付息0.7万元。 17.2017年1月6日，刘趁生以“以息代租”方式向高某军借款2万元，已还本付息1.08万元。 18.2017年至2018年，刘趁生以放钱收息、资金周转等为由，许诺月息2分，共向龚某伟、钟某娥借款37万元，已还本付息15.5万元。 19.2018年3月3日和4月28日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向古某琴借款4.9万元，已还本付息0.88万元。 20.2017年至2018年，刘趁生以资金周转为由，许诺月息1分或2.5分，共向郭某泷借款23万元，已还本付息12.43万元。 21.2013年2月6日，刘趁生以“以息代租”方式向何某香借款3万元，已还本付息3.6万元。 22.2017年7月10日，刘趁生以借钱交保费为由向黄某荣借款3万元，已还本付息1万元。 23.2018年5月3日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，向黄某春借款1万元，已还本付息0.16万元。 24.2017年至2018年，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向黄某梅借款5.88万元，已还本付息3.3万元。 25.2015年10月9日和2018年7月21日，刘趁生以“以息代租”方式和放钱收息为由，许诺月息2分，共向黄建某借款5.96万元，已还本付息2.9483万元。 26.2017年至2018年，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分和支付200元/万元奖励，共向黄明某借款12万元，已还本付息5.83万元。 27.2014年至2018年，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向黄某媛、谭某云借款84.16万元，已还本付息96.84万元。 28.2017年10月28日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，向黄运某借款3万元，已还本付息0.84万元。 29.2014年8月24日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息1.5分，向霍国某借款6万元，已还本付息4.59万元。 30.2017年至2018年，刘趁生以资金周转为由，许诺月息3分或日息7厘，共向霍某军、胡某化借款47万元，已还本付息53.636992万元。 31.2018年3月5日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息3分，向霍某平借款15万元，已还本付息4.5万元。 32.2016年起，刘趁生以资金周转为由，许诺月息1.8分或2分，共向霍章某借款17万元，已还本付息10万元。 33.2014年9月20日、11月20日和2018年10月27日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向李某华借款13.2万元，已还本付息13.2万元。 34.2017年2月14日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，向廖某建借款15万元，已还本付息6.9万元。 35.2017年至2018年，刘趁生以资金周转和放钱收息为由，许诺月息3分，共向廖某华借款41万元，已还本付息20.092万元。 36.2018年7月19日，刘趁生以“以息代租”方式向廖某华借款5万元，已还本付息0.6万元。 37.2014年5月16日至2018年12月3日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分或3分，共向廖某红借款120万元，已还本付息87.5721万元。 38.2018年1月2日至2018年8月25日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向林某成借款共15万元，已还本付息2.28万元。 39.2018年至2019年，刘趁生以资金周转为由，实际给付利息，共向刘某平借款16.47万元，已还本付息12.69万元。 40.2018年11月19日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息600元，向刘某生借款5万元，已还本付息0.06万元。 41.2018年8月1日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，向刘某兰借款1.96万元，已还本付息0.2万元。 42.2015年1月4日，刘趁生以“以息代租”方式向刘某财借款3万元，已还本付息6万元。 43.2013年6月17日至2017年4月24日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向刘某涛借款120万元，已还本付息121.531万元。 44.2017年至2018年，刘趁生以资金周转为由，许诺月息1分或2分，共向刘某山借款252.3173万元，已还本付息218.784704万元。 45.2016年3月和2018年3月，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向刘某群借款15万元，已还本付息11.6001万元。 46.2014年至2015年5月1日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向刘某兰、张某借款40万元，已还本付息51.2万元。 47.2014年至2017年，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向刘某红借款18万元，已还本付息13.72万元。 48.2018年11月19日、12月14日，刘趁生以资金周转为由，许诺每月偿还信用卡及利息，共向刘某明借款1.1995万元，已还本付息0.612万元。 49.2010年至2017年4月5日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向刘一某借款30万元，已还本付息9万元。 50.2015年和2017年2月20日、27日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向刘某亮借款5.5万元，已还本付息2.7万元。 51.2014年11月18日至2018年10月18日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向刘某甲借款25万元，已还本付息15.4万元。 52.2018年3月21日至2018年10月22日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向龙某某借款96.1245万元，已还本付息58.9245万元。 53.2017年1月23日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，向罗冬某借款9.8万元，已还本付息4.6万元。 54.2010年4月14日起，刘趁生以资金周转为由，许诺月息3分，共向罗某芳借款4.61万元，已还本付息1.68万元。 55.2018年1月23日，刘趁生以“以息代租”方式向罗某辉借款4万元，已还本付息0.48万元。 56.2018年10月31日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，向罗某玲借款2.94万元，已还本付息0.12万元。 57.2019年1月，刘趁生使用罗某艳信用卡透支后借款5000元，未还本付息。 58.2018年4月19日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，向罗某根借款4.9万元，已还本付息0.8万元。 59.2015年至2018年，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向罗某元借款21万元，已还本付息15.54万元。 60.2017年6月8日至2018年12月8日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向孟某明、朱某玲借款136.903632万元，已还本付息132.403632万元。 61.2017年2月15日至2019年1月12日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2.5分，共向孟某荣借款576.338364万元，已还本付息572.338364万元。 62.2017年6月19日，刘趁生以“以息代租”方式向莫某要借款4万元，已还本付息0.72万元。 63.2013年1月7日，刘趁生以“以息代租”方式向潘某华借款5万元，已还本付息3.6万元。 64.2004年4月起，刘趁生以“以息代租”方式向潘文某借款5万元，已还本付息3.52万元。 65.2013年2月21日，刘趁生以“以息代租”方式向庞某某借款5万元，已还本付息4.32万元。 66.2014年6月至2017年9月30日，刘趁生以“以息代租”方式和资金周转等为由，许诺月息2分，共向彭某云借款10万元，已还本付息5.2376万元。 67.2018年12月16日至2019年1月8日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向彭某玉借款7.6万元，已还本付息0.1533万元。 68.2018年8月15日，刘趁生以“以息代租”方式向彭小某借款7万元，已还本付息0.6万元。 69.2018年3月18日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，向邱某群借款3万元，已还本付息0.6万元。 70.2015年至2018年，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向邱某兰、刘某丙借款68万元，已还本付息54.17万元。 71.2017年1月4日至9月6日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向尚某某借款12.71万元，已还本付息8.08万元。 72.2012年2月起，刘趁生以“以息代租”方式和放钱收息为由，许诺月息2分，共向宋某某借款20万元，已还本付息27.52万元。 73.2015年1月起，刘趁生以“以息代租”方式向粟某某借款3万元，已还本付息1.76万元。 74.2013年10月14日至2017年3月14日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向谭某华借款25万元，已还本付息24.5万元。 75.2016年4月至2018年3月18日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向谭大某借款25万元，已还本付息16.5万元。 76.2018年6月10日至2018年12月25日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息1分，共向谭某华、丁某英借款7.1万元，已还本付息0.3万元。 77.2017年12月16和2018年4月30日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2.5分，共向谭某桥借款6.8万元，已还本付息3.4万元。 78.2018年2月5日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2.5分，向谭某娥借款7万元，已还本付息2.325万元。 79.2018年1月6日至2018年11月18日，被告人刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向唐某芳借款30万元，已还本付息16.9万元。 80.2014年至2017年3月6日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向唐某平借款5万元，已还本付息5.1201万元。 81.2016年10月26日至2018年9月5日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向唐某白借款38.73万元，已还本付息29.52万元。 82.2016年4月3日至2019年1月13日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分或2.5分，共向唐某华借款1197.622336万元，已还本付息1105.622336万元。 83.2017年12月，刘趁生以“以息代租”方式向唐某力借款3万元，已还本付息2.4万元。 84.2015年4月20日至2018年4月27日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向唐小某、王某华借款22万元，已还本付息20.36万元。 85.2017年8月14日和2018年8月18日，刘趁生以资金周转等为由，许诺月息2分，共向唐某荣借款18.48万元，已还本付息7万元。 86.2014年至2018年9月30日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向唐某生借款51.5万元，已还本付息24万元。 87.2013年至2018年12月31日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分或2.5分，共向吴某某借款23.5万元，已还本付息16.5万元。 88.2016年至2018年，刘趁生以“以息代租”方式和放钱收息为由，许诺月息2分，共向项某某借款5.96万元，已还本付息4.32万元。 89.2017年8月至2019年1月，刘趁生以放钱收息为由，许诺日息3厘，共向许化某借款382.185939万元，已还本付息384.185939万元。 90.2018年10月30日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2.5分，向杨某借款2万元，已还本付息0.1464万元。 91.2017年7月25日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，向杨某强借款4.9万元，已还本付息1.7万元。 92.2018年12月3日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，向杨某兰借款0.5万元，已还本付息0.02万元。 93.2018年1月19日起，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分或日息2分，共向袁某某借款54.3009万元，已还本付息39.221872万元。 94.2016年至2017年9月30日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向张某青、罗某松借款13.18万元，已还本付息10.68万元。 95.2018年1月10日至2019年1月3日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分或5分，共向张某举借款47万元，已还本付息26.49万元。 96.2016年2月22日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，向张某花借款5万元，已还本付息3.5万元。 97.2016年7月7日至2018年3月28日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2.5分或3分，共向张利某借款21.96万元，已还本付息16.29万元。 98.2018年6月4日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，向张秋某借款4万元，已还本付息0.48万元。 99.2016年2月4日、2018年6月11日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息1分，共向张某建借款3万元，已还本付息0.74万元。 100.2014年至2018年，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向张某成借款27万元，已还本付息13.2万元。 101.2014年12月26日至2016年12月29日，刘趁生以放钱收息为由，许诺月息2分，共向张某艳借款65万元，已还本付息61.6万元。 102.2011年8月起，刘趁生以“以息代租”方式和放钱收息为由，许诺月息2分，共向张杨某借款4.3万元，已还本付息1.73万元。 103.2017年2月22日、9月22日，刘趁生以资金周转等为由，许诺月息2分，共向周会某借款12万元，已还本付息5.24万元。 104.2018年3月15日，刘趁生以“以息代租”方式向周立某借款4万元，已还本付息0.6万元。 105.2018年7月14日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，向周水某借款10万元，已还本付息1.2万元。 106.2018年12月28日，刘趁生以放钱收息为由，许诺年息2角，向邹月某借款1万元，未还本付息。 107.2018年10月30日至2018年12月18日，刘趁生以资金周转为由，许诺日息3厘，共向刘某借款30万元，已还本付息5万元。 108.2016年8月10日至2019年1月12日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向唐向某借款71.286万元，已还本付息47.683516万元。 109.2018年1月14日至2018年12月5日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分或6分，共向尹新某借款60万元，已还本付息13.462092万元。 110.2017年2月5日至2018年12月20日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向罗林某借款22.84万元，已还本付息6.8万元。 111.2016年至2017年5月1日，刘趁生以资金周转为由，许诺年息2角，共向唐某红借款2万元，已还本付息1.7万元。 112.2016年12月至2018年9月8日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向彭某真借款51万元，已还本付息34.9187万元。 113.2018年9月22日起，刘趁生以资金周转为由，许诺日息3厘，共向陈某全借款9.6万元，已还本付息2.4万元。 114.2016年7月1日至2018年7月17日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分或2.5分，共向段某泉借款42万元，已还本付息28.88万元。 115.2016年1月12日和2018年9月13日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向邱某月借款5万元，已还本付息2.68万元。 116.2018年11月1日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向谭某华借款1万元，已还本付息0.06万元。 117.2014年10月30日至2017年8月2日，刘趁生以资金周转为由，许诺月息2分，共向吴某辉借款10万元，已还本付息5.56万元。 2020年5月7日，被告人刘趁生在公诉机关自愿签订了《认罪认罚具结书》。 另查明，公安机关依法查封刘趁生名下房产；刘某靓（刘趁生女儿）、刘忆某（刘趁生儿子）名下炎陵县霞阳镇房产；刘某凌名下炎陵县霞阳镇房产；刘某靓名下炎陵县霞阳镇房产；罗某群（刘趁生前妻）名下炎陵县私宅，以及冻结刘趁生投保的15份保单。 认定上述事实的证据有公诉机关提供的： 书证 （1）个体工商户登记基本信息，证实炎陵县趁生人房车介绍所、炎陵县恒信人房车投资中介所的性质、登记时间、经营范围等情况。 （2）协助查封（查询）通知书、协助冻结财产通知书、不动产权利及其他事项登记信息、房屋登记薄、不动产登记情况表，证实公安机关对刘趁生、罗某群、刘某靓、刘某凌名下房产的查询和查封情况，以及对刘趁生的15份保单冻结的情况。 （3）深圳盒子信息科技有限公司出具的安装办理POS机资料，证实刘趁生申请办理POS机商家店名为趁生商家,罗某群申请办理POS机商家店名为超群商行，刘某靓申请办理POS机商家店名为魅力女人服装店和POS机绑定银行卡信息，以及3台POS机消费流水清单情况。 （4）现场照片，证实刘趁生在县城设置集资广告宣传情况。 证人证言 证人刘某靓、罗某群的证言，证实刘趁生使用其名下的银行卡，并申请办理POS机进行集资，以及刘趁生及其家庭成员出资购置房产情况。刘趁生在县城用于做生意的门面有五个点，但这几个门面都是租过来的,平时刘趁生白天就在汽车南站的门面看店,晚上就在水电局楼下的门面看店,其他的门面基本上都是关着门,主要是用于打广告。 （2）证人曾某晖、钟某胜、李某英、聂某、廖某华、刘某厚、刘某云、彭某玉的证言以及房屋租赁协议，证实其出租房屋给刘趁生和收取租金情况。 3、集资参与人卜某娥、曾某元、曾某珍、陈某群、陈某英、陈某、陈某某、陈某平、陈某琦、陈某明、崔某友、戴某文、段某辉、段元某、高某军、龚某伟、古某琴、郭某泷、黄某荣、黄某春、黄某梅、黄建某、黄明某、黄运某、霍国某、霍某平、霍章某、廖某建、廖某华、廖某华、廖某红、林某成、刘某平、刘某生、刘某兰、刘某山、刘某群、刘某红、刘某明、刘一某、刘某亮、刘某甲、龙某某、罗冬某、罗某辉、罗某玲、罗某艳、罗某根、罗某元、孟某明、孟某荣、莫某要、潘某华、潘文某、庞某某、彭某云、彭某玉、彭小某、邱某群、邱某兰、尚某某、粟某某、谭某华、谭大某、谭某华、谭某桥、谭某娥、唐某芳、唐某白、唐某华、唐某力、唐小某、唐某荣、唐某生、吴某某、项某某、杨某、杨某强、杨某兰、袁某某、张某青、张某举、张某花、张利某、张秋某、张某建、张某成、张某艳、张杨某、周会某、周立某、周水某、邹月某、刘某、唐向某、尹新某、罗林某、唐卫红、彭求真、段辉泉、邱德月、谭新华、吴国辉、曾某如、曾某昌、何某香、黄某媛、霍某军、李某华、刘某财、刘某涛、刘某兰、宋某某、唐某平、许化某和集资参与人亲属刘某梅（罗某芳妻子）、唐某晖（唐某芳女儿）、陈某群（陈某泉女儿）的陈述以及借条、借款协议、存款凭证、转账凭证、介绍所收款收据等，证实卜某娥等集资参与人或经亲朋好友介绍，或通过口口相传介绍，或看到广告宣传，了解到刘趁生需要大量资金，并有利息回报，逐借款予刘趁生，至案发时止，有的收回了本息，有的尚未收回。 4、被告人刘趁生供述，证实（1）刘趁生向各集资参与人借款的时间、金额以及归还本息情况。（2）刘趁生名下及其女儿、儿子、前妻名下购置房产和出资情况，并使用女儿、儿子、前妻银行卡进行集资，申请办理POS机业务。（3）刘趁生将借过来的钱主要用于向出借人还本付息、转借给借款人、日常开支、炒房等方面。（4）2010年至2019年1月在县城汽车南站经营一家名叫“炎陵县趁生人房车介绍所”的店子。刘趁生经营这些门面的具体的营业范围主要是职业介绍、信息咨询、旧车经济、房地产经纪业务服务。刘趁生所经营的门店不具备向外界吸收资金、存款、贷款等金融业务的资质，其个人也不具备向社会吸纳资金的资质。在2010年之后,刘趁生就陆续做借钱、放钱给别人的生意,最初几年借钱、放钱的生意不太好,到了2016年以后,找其借钱、放钱的人就比较多了。刘趁生想通过吸收别人的资金,自己有了本钱之后再想办法去赚钱。（5）刘趁生向出借人借款主要模式：一是出借人直接把钱借给刘趁生,然后刘趁生按照约定的利息按月付息,到期后归还本金;二是通过“以息代租”的方式借款,因为刘趁生平时还有房屋中介的业务,出借人找刘趁生租房时,刘趁生就提出找他借钱,如果出借人同意借钱,刘趁生就会帮出借人支付房租,如果出借人不继续租房,刘趁生就会把借款全额退还给出借人;三是刘趁生向出借人借款之后,把利息先算好,然后把本金和利息写到一张借据上,到期后再把本金和利息一起归还给出借人。 5、鉴定意见 （1）天职国际会计事务所天职业字[2020]17770号司法鉴定意见书，证实经天职国际会计事务所鉴定，刘趁生2010年1月至2019年1月期间共非法吸收公众存款的投资人人数为117人，集资金额7004.3626万元，偿还集资参与人本息6050.6367万元，造成损失1000.3639万元。 （2）天职国际会计事务所天职业字[2020]17770-1号司法鉴定补充意见书，证实刘趁生部分资金去向情况。 （3）公安机关办案说明和确认函，证实117名集资参与人对司法鉴定意见书个人明细表部分的确认情况。 6、辨认笔录和照片，证实集资参与人杨某、陈某某、刘某涛、张某艳、张某花、刘某兰、黄某梅辨认刘趁生的情况。 7、被告人刘趁生财付通交易记录和银行流水电子明细。 公安机关搜查、扣押物品材料。 被告人刘趁生的归案经过材料。 10、被告人刘趁生的户籍证明。 以上证据经庭审质证核实，被告人刘趁生及其辩护人均无异议，本院予以认定，作为本案的定案依据。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除。因此，对于投资结束后，将已经归还的本金、利息进行反复投资的，应当将每期投资的金额累计计算，故刘趁生提出部分借款归还后再反复借款只算一次犯罪金额的辩解，有悖于法律规定，本院不予采纳。关于公安机关查封的非刘趁生名下的房产，因无法查清合法部分与非法部分，个人财产部分与家庭成员财产部分，待诉讼终结后，可在执行过程中进一步确定具体执行范围。 本院认为，被告人刘趁生非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。炎陵县人民检察院指控被告人刘趁生犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。鉴于被告人刘趁生归案后如实供述自己罪行，且自愿认罪认罚；加上至案发时还已归还部分本息，可以从轻处罚。同时对公诉机关的量刑建议予以采纳。辩护人唐意恒提出的被告人刘趁生具有的法定酌定从轻情节，符合法律规定，本院予以采纳。根据被告人刘趁生的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘趁生犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑六年，并处罚金十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年5月31日至2025年5月30日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。） 在案查封的长沙市雨花区时代阳光大道260号恒大城9、10、11栋507和冻结的15份保单，由本院依法处理，所得款按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还（详见附表）； 随案移送本院的POS机2个、中国建设银行转账机1个，银行卡4张、假身份证1张、借据12张、广告名片4张、记账本2本，予以没收；身份证1张、手机2台、平板电脑1个、借据3张、中介收据1本返还被告人刘趁生本人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  颜 敏 人民陪审员  马永清 人民陪审员  周丽群 二〇二〇年七月十日 书 记 员  张莉赟 附1集资参与人经济损失统计表（金额单位：元）                            序号                       集资参与人                       被吸收金额                       已退还金额                       应退赔金额                                                     卜某娥                       130000.00                       96500.00                       33500.00                                                     曾某元                       800000.00                       0.00                       800000.00                                                     曾某珍                       687010.00                       519010.00                       168000.00                                                     陈某群、罗某礼                       12720964.79                       12577715.79                       143249.00                                                     陈某英                       1600000.00                       1374290.66                       225709.34                                                     陈某                       100000.00                       56750.00                       43250.00                                                     陈某某                       50000.00                       45000.00                       5000.00                                                     陈某平                       940000.00                       800000.00                       140000.00                                                     陈某琦                       7426079.52                       7166079.52                       260000.00                                                     陈某明                       88987.00                       6816.00                       82171.00                                                     崔某友                       300000.00                       270700.00                       29300.00                                                     戴某文                       220000.00                       171000.00                       49000.00                                                     段某辉                       40000.00                       4800.00                       35200.00                                                     段元某                       50000.00                       7000.00                       43000.00                                                     高某军                       20000.00                       10800.00                       9200.00                                                     龚某伟、钟某娥                       370000.00                       155000.00                       215000.00                                                     古某琴                       49000.00                       8800.00                       40200.00                                                     郭某泷                       230000.00                       124300.00                       105700.00                                                     黄某荣                       30000.00                       10000.00                       20000.00                                                     黄某春                       10000.00                       1600.00                       8400.00                                                     黄某梅                       58800.00                       33000.00                       25800.00                                                     黄建某                       59600.00                       29483.00                       30117.00                                                     黄明某                       120000.00                       58300.00                       61700.00                                                     黄运某                       30000.00                       8400.00                       21600.00                                                     霍国某                       60000.00                       45900.00                       14100.00                                                     霍某平                       150000.00                       45000.00                       105000.00                                                     霍章某                       170000.00                       100000.00                       70000.00                                                     廖某建                       150000.00                       69000.00                       81000.00                                                     廖某华                       410000.00                       200920.00                       209080.00                                                     廖某华                       50000.00                       6000.00                       44000.00                                                     廖某红                       1200000.00                       875721.00                       324279.00                                                     林某成                       150000.00                       22800.00                       127200.00                                                     刘某平                       164700.00                       126900.00                       37800.00                                                     刘某生                       50000.00                       600.00                       49400.00                                                     刘某兰                       19600.00                       2000.00                       17600.00                                                     刘某山                       2523173.00                       2187847.04                       335325.96                                                     刘某群                       150000.00                       116001.00                       33999.00                                                     刘某红                       180000.00                       137200.00                       42800.00                                                     刘某明                       11995.00                       6120.00                       5875.00                                                     刘一某                       300000.00                       90000.00                       210000.00                                                     刘某亮                       55000.00                       27000.00                       28000.00                                                     刘某甲                       250000.00                       154000.00                       96000.00                                                     龙某某                       961245.00                       589245.00                       372000.00                                                     罗冬某                       98000.00                       46000.00                       52000.00                                                     罗某芳                       46100.00                       16800.00                       29300.00                                                     罗某辉                       40000.00                       4800.00                       35200.00                                                     罗某玲                       29400.00                       1200.00                       28200.00                                                     罗某艳                       5000.00                       0.00                       5000.00                                                     罗某根                       49000.00                       8000.00                       41000.00                                                     罗某元                       210000.00                       155400.00                       54600.00                                                     孟某明、朱某玲                       1369036.32                       1324036.32                       45000.00                                                     孟某荣                       5763383.64                       5723383.64                       40000.00                                                     莫某要                       40000.00                       7200.00                       32800.00                                                     潘某华                       50000.00                       36000.00                       14000.00                                                     潘文某                       50000.00                       35200.00                       14800.00                                                     庞某某                       50000.00                       43200.00                       6800.00                                                     彭某云                       100000.00                       52376.00                       47624.00                                                     彭某玉                       76000.00                       1533.00                       74467.00                                                     彭小某                       70000.00                       6000.00                       64000.00                                                     邱某群                       30000.00                       6000.00                       24000.00                                                     邱某兰、刘某丙                       680000.00                       541700.00                       138300.00                                                     尚某某                       127100.00                       80800.00                       46300.00                                                     粟某某                       30000.00                       17600.00                       12400.00                                                     谭某华                       250000.00                       245000.00                       5000.00                                                     谭大某                       250000.00                       165000.00                       85000.00                                                     谭某华、丁某英                       71000.00                       3000.00                       68000.00                                                     谭某桥                       68000.00                       34000.00                       34000.00                                                     谭某娥                       70000.00                       23250.00                       46750.00                                                     唐某芳                       300000.00                       169000.00                       131000.00                                                     唐某白                       387300.00                       295200.00                       92100.00                                                     唐某华                       11976223.36                       11056223.36                       920000.00                                                     唐某力                       30000.00                       24000.00                       6000.00                                                     唐小某、王某华                       220000.00                       203600.00                       16400.00                                                     唐某荣                       184800.00                       70000.00                       114800.00                                                     唐某生                       515000.00                       240000.00                       275000.00                                                     吴某某                       235000.00                       165000.00                       70000.00                                                     项某某                       59600.00                       43200.00                       16400.00                                                     杨某                       20000.00                       1464.00                       18536.00                                                     杨某强                       49000.00                       17000.00                       32000.00                                                     杨某兰                       5000.00                       200.00                       4800.00                                                     袁某某                       543009.00                       392218.72                       150790.28                                                     张某青、罗某松                       131800.00                       106800.00                       25000.00                                                     张某举                       470000.00                       264900.00                       205100.00                                                     张某花                       50000.00                       35000.00                       15000.00                                                     张利某                       219600.00                       162900.00                       56700.00                                                     张秋某                       40000.00                       4800.00                       35200.00                                                     张某建                       30000.00                       7400.00                       22600.00                                                     张某成                       270000.00                       132000.00                       138000.00                                                     张某艳                       650000.00                       616000.00                       34000.00                                                     张杨某                       43000.00                       17300.00                       25700.00                                                     周会某                       120000.00                       52400.00                       67600.00                                                     周立某                       40000.00                       6000.00                       34000.00                                                     周水某                       100000.00                       12000.00                       88000.00                                                     邹月某                       10000.00                       0.00                       10000.00                                                     刘某                       300000.00                       50000.00                       250000.00                                                     唐向某                       712860.00                       476835.16                       236024.84                                                     尹新某                       600000.00                       134620.92                       465379.08                                                     罗林某                       228400.00                       68000.00                       160400.00                                                     唐某红                       20000.00                       17000.00                       3000.00                                                     彭某真                       510000.00                       349187.00                       160813.00                                                     陈某全                       96000.00                       24000.00                       72000.00                                                     段某泉                       420000.00                       288800.00                       131200.00                                                     邱某月                       50000.00                       26800.00                       23200.00                                                     谭某华                       10000.00                       600.00                       9400.00                                                     吴某辉                       100000.00                       55600.00                       44400.00                               被告人刘趁生还应退赔以上105名集资参与人金额合计10003639.50元。（认定117名集资参与人中有12名已偿清本金，未造成经济损失，不予退赔）                附2本案适用法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑法》第六十二条：犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。