浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初458号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人冯渊，男，1975年3月13日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，个体经营户，住浙江省宁波市海曙区。1993年10月26日，因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑二年，缓刑三年。因本案于2019年11月14日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人刘建永，浙江大衡律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉〔2020〕1025号起诉书指控被告人冯渊犯诈骗罪一案，于2020年6月22日向本院提起公诉，于同年7月14日提起补充起诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院检察员康丹、被告人冯渊及辩护人刘建永到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控，2016年初至2017年底，被告人冯渊先后在宁波市海曙区××恒隆中心以天豪公司（未注册登记）名义从事放贷业务，并雇佣金虎、虞路东、黄静、陈国海（均另案处理）等人为催收人员，由王彬彬（另案处理）等人作为中介介绍借款人，假借民间借贷之名，设置套路，收取平台管理费、家访费等费用，诱使被害人签订双倍金额或高于借款金额的借款协议、借条并进行拍照，制造虚高的资金流水，约定每周一期的还款期限，在被害人未能如期还款的情况下，由催讨人员通过电话、上门言语威胁催讨，或被告人冯渊指使他人以两倍或高于借款金额的借条提起诉讼等方式逼迫被害人或其近亲属支付高额利息费、逾期费、上门费等名目的虚高借款金额，从中骗取被害人钱财。现已查明的事实如下： 1、2016年4月至2017年5月，被害人周某1先后五次向天豪公司借款共计180000元（单位：人民币元，下同），扣除各项虚增费用实际到手135770元，其中前两次通过王彬彬介绍，王彬彬收取中介费4800元，被告人冯渊等人诱使周某1签下双倍金额的借条并拍照，周某1共计还款314670元，2018年7月冯渊退还周某130000元，故周某1实际被骗153700元。期间，陈国海、黄静、虞路冬等人先后通过电话或上门催讨迫使周某1还款。 2、2016年4月至7月，被害人彭某先后两次向天豪公司借款共计35000元，扣除各项虚增费用实际到手26600元，被告人冯渊诱使其签下双倍金额的借条，制造虚高的资金流水，以在其他平台有借款为由肆意认定违约，要求彭某提早还款，彭某共计还款37354元，实际被骗10754元。期间，被告人冯渊与金虎等人向彭某催讨，清偿后冯渊强迫彭某下跪认错。 3、2017年2月至2017年5月，被害人徐某先后三次向天豪公司借款共计130000元，扣除各项虚增费用实际到手85900元，被告人冯渊等人诱使徐某签下双倍金额的借条并拍照，徐某共计还款105080元，实际被骗19180元。期间，被告人冯渊指使虞路冬电话联系徐某到天豪公司并进行催讨，指使吕姬娜（另案处理）用虚高借条提起虚假诉讼。 4、2017年3月，被害人周某2向天豪公司借款20000元，扣除各项虚增费用实际到手15120元，被告人冯渊等人诱使周某2签下双倍金额借条，周某2逾期未还款后，被告人冯渊指使他人电话、上门催讨，周某2共计还款21480元，实际被骗6360元。 5、2016年3月，被害人顾某1向天豪公司借款12000元，扣除各项虚增费用实际到手8128元，被告人冯渊诱使顾某1签下高于12000元的借条，顾某1逾期未还款后，被告人冯渊指使他人电话及上门催讨，并指使他人对顾某1提起虚假诉讼，顾某1共计还款23180元，实际被骗15052元。 6、2016年6月至10月，被害人桑某多次向天豪公司借款共计120000元，扣除各项虚增费用实际到手80000元，其中前两次通过王彬彬介绍，王彬彬收取中介费4080元，被告人冯渊诱使桑某签下双倍金额的借条，桑某逾期还款后，被告人冯渊指使他人电话及上门催讨，桑某共计还款120720元，实际被骗44800元。 7、2017年4月，被害人阮某向天豪公司借款30000元，扣除各项虚增费用实际到手22140元，被告人冯渊诱使阮某签下双倍金额借条并拍照，阮某逾期还款后，被告人冯渊指使他人电话及上门催讨，阮某共计还款35840元，实际被骗13700元。 8、2017年2月至3月，被害人张某2两次向天豪公司借款共计35000元，扣除各项虚增费用实际到手27160元，被告人冯渊诱使张某2签下双倍金额借条并拍照，后张某2共计还款44040元，实际被骗16880元。 9、2017年4月至6月，被害人柴某两次向天豪公司借款共计60000元，扣除各项虚增费用实际到手37560元，被告人冯渊等人诱使柴某签下双倍金额借条，柴某逾期还款后，被告人冯渊指使他人电话及上门催讨，柴某共计还款41660元，实际被骗4100元。 10、2016年4月，被害人王某1向天豪公司借款15000元，扣除各项虚增费用实际到手12000元，被告人冯渊等人诱使王某1签下双倍金额借条，王某1逾期还款后，被告人冯渊指使他人上门催讨，王某1共计还款19090元，实际被骗7090元。 11、2016年3月至2017年1月，被害人竺某多次向天豪公司借款共计275000元，扣除各项虚增费用实际到手197880元，其中第一笔通过王彬彬介绍，王彬彬收取中介费500元，被告人冯渊诱使竺某签下双倍金额借条，竺某逾期还款后，被告人冯渊指使他人电话、上门催讨，竺某共计还款253722元，实际被骗56342元。 12、2016年4月，被害人应某向天豪公司借款20000元，扣除各项虚增费用实际到手16000元，被告人冯渊诱使应某签下双倍金额借条，应某逾期还款后，陈国海、黄静上门催讨，应某共计还款32650元，实际被骗16650元。 13、2016年6月，被害人唐某向天豪公司借款30000元，扣除各项虚增费用实际到手22320元，被告人冯渊诱使唐某签下双倍金额借条，唐某逾期还款后，陈国海、黄静上门催讨并言语威胁，唐某共计还款46040元，实际被骗23720元。 14、2016年2月至2017年10月，被害人姚某1多次向天豪公司借款共计440000元，扣除各项虚增费用实际到手349546元，被告人冯渊等人诱使姚某1签下双倍或高于借款金额的借条，后姚某1还款共计492187元，实际损失142641元。 15、2016年3月，被害人王某2向天豪公司借款40000元，扣除各项虚增费用实际到手26900元，被告人冯渊等人诱使王某2签下双倍金额借条并拍照，王某2共计还款26800元，逾期未还款后，被告人冯渊指使他人电话催讨，指使吕姬娜用双倍借条提起虚假诉讼。 16、2017年4月，被害人邹某向天豪公司借款30000元，扣除各项虚增费用实际到手22140元，被告人冯渊等人诱使邹某签下双倍金额借条并拍照，邹某逾期还款后，被告人冯渊指使他人催讨，邹某共计还款8520元。 17、2017年3月至5月，被害人周某3多次向天豪公司借款共计55000元，扣除各项虚增费用实际到手39590元，被告人冯渊诱使周某3签下双倍金额借条，周某3逾期还款后，虞路冬上门催讨，周某3共计还款25660元。 18、2016年3月，被害人张某1向天豪公司借款20000元，扣除各项虚增费用实际到手17000元，被告人冯渊诱使张某1签下高于借款金额的借条，张某1逾期还款后，陈国海、黄静、金虎上门催讨，张某1共计还款6294元。 19、2016年1月，被害人陈某向天豪公司借款8000元，扣除各项虚增费用实际到手5000元，被告人冯渊等人诱使陈某签下双倍金额借条，陈某逾期未还款后，被告人冯渊进行催讨，陈某共计还款20016元。 综上，被告人冯渊诈骗既遂金额共计545985元。 公诉机关认为，被告人冯渊以非法占有为目的，伙同他人虚构事实、隐瞒真相，采用套路贷的形式骗取他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；冯渊自愿认罪认罚，公诉机关建议判处被告人冯渊有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。公诉机关提交了常住人口信息、到案经过、前科判决书、银行卡和微信及支付宝转账记录、借条、借款协议、民事起诉状、撤诉申请书、查封决定书及协助查封通知书、情况说明等，证人包亚儿、周某5、周某2、顾某2、倪某、李某、陆某、余某、杨某、周某6、沈某、王某3、姚某2等的证言，被害人周某1、彭某、顾某1、张某1、阮某、张某2、柴某、邹某、周某4、桑某、徐某、竺某、王某1、应某、周某3、王某2、唐某、姚某1等的陈述，被告人冯渊与同案参与人虞路冬、陈国海、黄静、金虎、王彬彬、颜成的供述与辩解，辨认笔录及光盘等证据证实，足以认定。 被告人冯渊对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人冯渊自愿认罪认罚，可对其从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人冯渊以非法占有为目的，与人合伙虚构事实、隐瞒真相，采用套路贷的形式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人冯渊能自愿认罪认罚，依法可从宽处理。辩护人提出上述从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人冯渊犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决确定之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2029年11月13日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、违法所得人民币545985元，责令被告人退赔，并发还给相应被害人；供“套路贷”诈骗所用资金人民币100余万元，予以追缴并没收；作案工具手机等，均予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  江 岚 人民陪审员  许炎强 人民陪审员  陆高峰 二〇二〇年七月二十三日 代书 记员  何旦琛 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 ??2? ??1?