上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初1494号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人倪某，女，1985年12月30日出生，汉族，户籍地上海市青浦区。辩护人马艺林，京衡律师集团上海事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕1360号起诉书指控被告人倪某犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院于次日立案后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，被告人倪某及其辩护人马艺林均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2015年12月30日，博本智能科技(深圳)股份有限公司(以下简称博本公司)实际控制人张志远(已判刑)因公司拟上市新三板及业务发展需要融资，遂与他人设立上海银晋股权投资基金管理有限公司(以下简称银晋公司)，并招募张彬(已判刑)负责银晋公司的行政及业务管理。双方商定以博本公司为用资方，通过银晋公司向社会不特定公众融资，募集所得资金归博本公司所有，博本公司支付银晋公司相关佣金及运营费用。嗣后，张志远、张彬等人在未取得国家主管部门批准的情况下，由张彬组建银晋公司市场部及营销团队，任命团队负责人，通过与集资参与人签订投资合同等方式，向社会不特定公众销售保本付息理财产品及股权类产品，变相吸收公众资金。2016年2月至2018年9月，被告人倪某在担任银晋公司市场部负责人及业务团队长期间，明知博本公司、银晋公司均不具备金融业务资质，仍在张彬等人的组织、领导下，带领业务团队,以召开酒会、年会、组织旅游、口口相传等方式在社会上宣传、推广理财产品，承诺固定年化收益，与集资参与人签订投资协议，变相吸收公众资金。经审计，被告人倪某任职期间非法吸收资金共计人民币9,500万余元。为证实上述事实，公诉机关提供了相关证据。据此认为，被告人倪某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且数额巨大；被告人倪某在共同犯罪中起次要作用，根据《刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人倪某具有自首情节，根据《刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。被告人倪某对公诉机关指控的事实及罪名均未作辩解。被告人倪某的辩护人主要认为，被告人倪某系从犯，具有自首情节，且能够退赃等，建议对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2015年12月30日，博本公司实际控制人张志远因公司拟上市新三板及业务发展需要融资，遂与他人设立银晋公司，并招募张彬负责银晋公司的行政及业务管理。双方商定以博本公司为用资方，通过银晋公司向社会不特定公众融资，募集所得资金归博本公司所有，博本公司支付银晋公司相关佣金及运营费用。嗣后，张志远、张彬等人在未取得国家主管部门批准的情况下，由张彬组建银晋公司市场部及营销团队，任命团队负责人，通过与集资参与人签订投资合同等方式，向社会不特定公众销售保本付息理财产品及股权类产品，变相吸收公众资金。2016年2月至2018年9月，被告人倪某在担任银晋公司市场部负责人及业务团队长期间，明知博本公司、银晋公司均不具备金融业务资质，仍在张彬等人的组织、领导下，带领业务团队,以召开酒会、年会、组织旅游、口口相传等方式在社会上宣传、推广理财产品，承诺固定年化收益，与集资参与人签订投资协议，变相吸收公众资金。经审计，被告人倪某任职期间非法吸收资金共计人民币9,000余万元。2019年6月9日，被告人倪某接公安机关电话通知后自动至公安机关，到案后如实供述了上述罪行。本院审理过程中，被告人倪某在家属帮助下向本院退缴了犯罪所得人民币84万元。上述事实，被告人倪某在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供且经庭审质证属实的被告人倪某的供述笔录，博本公司、银晋公司的企业法人营业执照，同案关系人张志远、张彬、王纪平、瞿敏俊、陶月美等人的供述笔录，证人史某某、万某、易某、顾某某、冯某某等人的证言笔录，集资参与人贺炜、聂雯、陈红艳、孙韬、黄晓华、陆桂英、凌志祥等人的陈述笔录,个人陈述笔录、投资合同、认股协议书、股权证书、银行交易明细、认购凭证及上海沪港金茂会计师事务所有限公司会计鉴定意见书等，公安机关的案发经过等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人倪某伙同他人违反法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，依照《刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控被告人倪某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人倪某在共同犯罪中起次要作用，依照《刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当减轻处罚。被告人倪某具有视为自动投案的情形，并能够如实供述罪行，依照《刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻处罚。被告人倪某能够退缴犯罪所得，可以酌情从轻处罚。依照《刑法》第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款的规定，对被告人倪某可以适用缓刑。被告人倪某的辩护人提出建议对其减轻处罚并适用缓刑的意见，本院予以采纳。依照《刑法》第五十二条、第五十三条的规定，被告人倪某应当向本院缴纳罚金。依照《刑法》第六十四条的规定，退缴在案的犯罪所得，应按照集资参与人的集资额比例发还集资参与人；集资参与人尚未兑付的集资款，应当向被告人倪某追缴或者责令退赔，发还集资参与人。本院为维护社会主义市场经济秩序，判决如下：一、被告人倪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年三个月，罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、退缴在案的犯罪所得，按照集资参与人的集资额比例发还集资参与人；追缴被告人倪某或者责令其退赔集资参与人尚未兑付的集资款，发还集资参与人。倪某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王卫民人民陪审员  黄 澄人民陪审员  严长峰二〇二〇年七月六日书 记 员  朱梁燕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。