四川省眉山市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）川14刑终123号 原公诉机关眉山市东坡区人民检察院。 上诉人（原审被告人）沈华平，男，1986年6月29日出生，四川省平昌县人，汉族，初中文化，经商，住四川省平昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月1日被眉山市公安局东坡区分局抓获，次日被刑事拘留；同年7月6日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 上诉人（原审被告人）高宇，男，1985年8月5日出生，四川省眉山市东坡区人，汉族，初中文化，务工，住四川省眉山市东坡区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月30日被眉山市公安局东坡区分局抓获，次日被刑事拘留；同年7月6日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 辩护人陈康，四川典扬律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）曾天友，男，1981年8月26日出生，四川省眉山市东坡区人，汉族，初中文化，务工，住四川省眉山市东坡区。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2019年1月5日被刑事拘留，同年1月17日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 上诉人（原审被告人）高攀，男，1990年1月19日出生，四川省眉山市东坡区人，汉族，初中文化，务工，住四川省眉山市东坡区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月30日被眉山市公安局东坡区分局抓获，次日被刑事拘留；同年7月6日逮捕。现羁押于眉山市看守所。 原审被告人李波，男，1986年12月7日出生，四川省眉山市东坡区人，汉族，初中文化，务工，住四川省眉山市东坡区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月30日被眉山市公安局东坡区分局抓获，次日被刑事拘留；同年7月6日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 原审被告人田良，男，1976年11月1日出生，四川省攀枝花市人，汉族，初中文化，经商，住四川省攀枝花市东区。因涉嫌骗取贷款罪，于2018年6月1日被眉山市公安局东坡区分局抓获，次日被刑事拘留；同年7月6日被逮捕。经眉山市东坡区人民法院决定，于2020年4月30日被取保候审。 原审被告人陈俊杰，男，1985年9月23日出生，四川省眉山市东坡区人，汉族，初中文化，务工，住四川省眉山市东坡区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月30日被眉山市公安局东坡区分局抓获，次日被刑事拘留；同年7月6日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 原审被告人曹琦淋，男，1994年4月8日出生，四川省攀枝花市人，汉族，初中文化，务工，住四川省攀枝花市西区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2018年6月7日被眉山市公安局东坡区分局刑事拘留；同年7月6日被取保候审。经眉山市东坡区人民法院决定，于2019年3月18日、2020年3月18日被取保候审。 原审被告人罗某2，男，1978年1月3日出生，四川省仁寿县人，汉族，小学文化，务工，住四川省仁寿县。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年3月15日被眉山市公安局东坡区分局取保候审。经眉山市东坡区人民法院决定，于2019年3月18日、2020年3月18日被取保候审。 原审被告人李某，男，1984年10月12日出生，四川省眉山市东坡区人，汉族，初中文化，务工，住四川省眉山市东坡区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年3月15日被眉山市公安局东坡区分局取保候审。经本院决定，于2019年3月18日、2020年3月18日被取保候审。 眉山市东坡区人民法院审理眉山市东坡区人民检察院指控被告人沈华平、李波、高宇、曾天友、高攀、陈俊杰犯贷款诈骗罪，被告人沈华平、李波、高宇、田良、曹琦淋、罗某2、李某犯骗取贷款罪一案，于2020年5月6日作出（2019）川1402号刑初133号刑事判决。原审被告人沈华平、高宇、曾天友、高攀不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经查阅案卷材料、讯问被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：2014年6月，被告人沈华平注册成立了四川趋势公司（以下简称四川趋势公司），从事汽车、汽车零配件销售、汽车租赁等业务，法定代表人沈某（沈华平之母）。2015年7月，被告人沈华平注册成立成都智悦汽车销售有限公司（以下简称成都智悦公司），从事汽车销售，法定代表人王某（沈华平之父），总经理沈华平。被告人田良系成都智悦汽车销售有限公司攀枝花分公司经理，被告人曹琦淋系该分公司员工。2017年，被告人沈华平、李波、高宇、曾天友为谋取非法利益，经商量，由李波、曾天友寻找购车客户，高宇负责收集客户资料、与沈华平对接，沈华平负责与银行联系、沟通。田良负责攀枝花的购车贷款业务，明知沈华平、高宇、李波等人介绍的购车客户不符合银行贷款要求，仍安排曹琦淋完善购车客户贷款资料，带领客户到银行办理按揭。获利部分由各被告人按约定分配。被告人李波发展了被告人高攀、被告人陈俊杰、刘勇（另案处理）为业务员，高攀、陈俊杰及刘勇明知李波、高宇等人制作虚假资料，骗取银行贷款，为获得手续费，仍积极帮助物色客户。具体流程为：高宇、李波、曾天友找到客户后，向客户宣传“零首付”购车，购车后将车抵押给银行，银行放贷；或将所购车辆二次抵押给小额贷款公司，获取贷款，办理信用卡。不需要客户还银行贷款，由公司代为还贷。由高宇及公司员工伪造补充完善客户贷款资料，虚增购车金额，骗取银行贷款。 一、贷款诈骗事实 （一）李某贷款案 2017年7月，李某因无钱想贷款找到被告人陈俊杰、李波，陈俊杰、李波告知李某先零首付在成都趋势汽车销售有限公司购买一辆轿车，用该车在银行做抵押贷款，成功后再将该车二次抵押给小额贷款公司获得贷款金额，并办理大额度信用卡，银行贷款由公司偿还。后高宇在沈华平的安排下将李某带到攀枝花市找到田良，完善了李某的贷款资料，制作了虚假收入证明、虚增购车金额。曹琦淋明知李某采取了欺骗手段，仍在田良的安排下将李某带至银行，并叫李某按照虚假资料内容回答银行工作人员的提问。后李某以购买价39.98万元（实际购买价22.1万）向四川天府银行攀枝花炳草岗支行（以下简称攀枝花支行）申请购买英菲尼迪轿车按揭贷款27.9万元。2017年7月27日，攀枝花支行向李某放款27.9万元，同日该笔贷款转入成都智悦汽车销售有限公司攀枝花分公司。后李波、曾天友、李某将该车二次质押于“图腾贷”公司。沈华平等人还银行按揭贷款至2018年3月。2018年4月起，该贷款逾期，至今未支付攀枝花支行车贷本金222498.04元。 （二）熊某1贷款案 2017年7月，熊某1想办信用卡找到被告人曾天友，曾天友将熊某1介绍给被告人高宇，高宇告诉熊某1由成都智悦公司垫资出钱购买一辆汽车，购车只需交首付款，剩下的办理银行贷款，贷款由公司偿还，最后将车抵押给小额贷款公司，熊某1不用出钱，就能获得小额贷款并办理信用卡。高宇收到熊某1的贷款资料后发现差房产证、工作证明、收入证明等，公司员工遂将资料伪造补齐，在沈华平的安排下，熊某1到攀枝花办理贷款购车业务。曹琦淋将购车金额虚增后，高宇带着熊某1到银行办理按揭，后熊某1以购买价26.38万元（该车实际购买价17.18万元）向攀枝花支行申请购买大众汽车按揭贷款18.4万元。8月11日，攀枝花支行放款18.4万元至熊某1账户，同日该款转入成都智悦汽车销售有限公司攀枝花分公司对公账户。后该车被二次质押于“图腾贷”公司，沈华平等人还银行按揭贷款至2018年3月，2018年4月该贷款逾期，至今未支付攀枝花支行车贷本金151501.24元。 （三）罗某1贷款案 2017年6、7月份，被告人罗某1因想贷款找到被告人高攀，高攀将罗某1介绍给被告人高宇，高宇向罗某1介绍先贷款购车，再将车抵押给小额贷款公司融资，贷款由成都智悦公司还。高宇伪造了罗某1银行流水、工作证明等资料，罗某1在明知自己不符合贷款要求的情况下，仍以购买价57.9万元向攀枝花支行申请购买奔驰汽车按揭贷款40.5万元。9月11日，攀枝花支行向罗某1放款40.5万元，随后该款被转入成都智悦汽车销售有限公司攀枝花分公司对公账户。后该车被抵押至“图腾贷”公司。沈华平等人还银行按揭贷款至2018年3月，2018年4月该贷款逾期，至今未支付攀枝花支行车贷本金343886.06元。 2017年8月，高宇等人采取同样手段，制作虚假资料，沈华平以个人名义担保，让罗某1以购买价52.69万元向南充农村商业银行股份有限公司清溪支行申请购买大众轿车按揭贷款36.88万元。2017年8月15日，南充银行放款36.88万元至罗某1账户，随后该款转至成都智悦汽车销售有限公司攀枝花分公司对公账户。截至2017年12月21日，被告人罗某1账户已还贷款本金27673.15元，利息6806.80元。2018年1月，该账户逾期。 （四）罗某2贷款案 2017年6月左右，罗某2因想贷款找到被告人李波，李波向罗某2介绍了采取虚增购车金额的方式向银行按揭购车，再将车抵押给小额贷款公司获取贷款，由公司偿还银行贷款。并将罗某2介绍给小额贷款公司获得贷款，由公司偿还银行贷款。并将罗某2介绍给高宇，高宇收集罗某2贷款资料后在沈华平的安排下让罗某2到攀枝花办理贷款业务，被告人曹琦淋伪造补齐了罗某2的工作证明，租房合同等资料，虚增购车金额，让罗某2以购车价23.19万元（实际购车价14.94万）向攀枝花支行申请汽车按揭贷款16.2万元。7月3日，银行放款16.2万元至罗某2账户，随后该款被划转至成都智悦汽车销售有限公司攀枝花分公司对公账户。后该车被二次抵押给“图腾贷”公司。被告人沈华平等人还银行按揭贷款至2018年3月，2018年4月该账户贷款逾期，至今未支付攀枝花支行车贷本金129192.4元。 （五）杨某1贷款案 2017年8月，杨某1想通过车贷融资找到了被告人曾天友，被告人曾天友、高宇等人将杨某1安排至攀枝花找到被告人曹琦淋，被告人高宇、曹琦淋为杨某1准备了虚假的收入证明、房产证等资料，虚增购车金额，让杨某1以购车价39.98万元（实际购车价22.15万元）向攀枝花支行申请汽车按揭贷款27.9万元。2017年9月21日，攀枝花支行放款27.9万元至杨某1个人账户，后该款被转至智悦公司攀枝花分公司对公账户。所购车辆被被告人沈华平处置。至2018年4月，杨某1贷款逾期共计236899.26元未归还。 二、骗取贷款事实 （一）吴某1贷款案 2018年2月，吴某1找到被告人李波贷款购车，李波让吴某1与被告人高宇联系。在被告人高宇等人的安排下，吴某1在四川趋势公司以购车价13.69万元向中国邮政储蓄银行沙湾支行（以下简称沙湾支行）申请汽车按揭贷款9.5万元。3月16日，沙湾支行放贷9.5万元至吴某1账户，随后该款被转至四川趋势公司对公账户。至案发，被告人沈华平等人也未给吴某1提车，截止2018年6月6日吴某1贷款账户还款正常，现欠车贷本金87392.65元。 （二）张某贷款案 2017年11月，张某为了办理贷款找到刘勇，刘勇向张某介绍了向银行按揭购车再将车抵押获得贷款，由趋势公司偿还银行贷款，并将张某介绍给被告人李波，李波将张某带到成都交给被告人高宇。高宇收集张某贷款资料后交给趋势公司员工，公司员工制作了虚假职业收入证明、银行流水等资料，虚增购车金额，让张某以购车价14.88万元（实际购车价7.88万）向沙湾支行申请购买汉腾X7轿车按揭贷款10.4万元。12月26日，沙湾支行放款10.4万元至张某账户，随后该款被划至四川趋势公司对公账户。所购车辆被被告人沈华平处置。截止2018年6月6日张某贷款账户还款正常，尚欠本金87018.32元。 （三）侯某贷款案 2018年3月，侯某因贷款购车找到被告人陈俊杰，陈俊杰将侯某介绍给被告人李波，李波让侯某到四川趋势公司，公司员工为侯某制作了虚假的收入证明、银行流水，让侯某以购车价25.18万元向沙湾支行申请17.6万元贷款购车。同年4月19日，沙湾支行放款17.6万元至侯某账户，随后该款被划至四川趋势公司对公账户。所购车辆被被告人沈华平处置。截止2018年6月6日侯某贷款账户还款正常，现欠车贷本金161513.38元。 （四）谢某贷款案 2017年9月，被告人陈俊杰向谢某宣传贷款购车，银行放贷后支付谢某报酬，且不用谢某偿还贷款，谢某认为有利可图，遂答应。陈俊杰将谢某介绍给被告人李波，李波让谢某到四川趋势公司找到高宇，后公司员工伪造了谢某职业及收入证明等虚假资料，虚增购车金额，让谢某以购车价14.18万元（实际购车价9.58万）向沙湾支行申请购买现代轿车按揭贷款10万元。12月15日，沙湾支行放款10万元至谢某账户，随后该款被划至四川趋势公司对公账户。所购车辆被被告人沈华平处置。截止2018年6月6日谢某贷款账户还款正常，现欠车贷本金81933.52元。 （五）袁某1贷款案 2017年10月，刘勇向袁某1宣传可贷款购车，不用袁某1偿还贷款，所购车辆出租，两年后车子归袁某1所有。刘勇将袁某1介绍给被告人李波，李波让袁某1到成都找到被告人高宇，高宇及趋势公司员工伪造了袁某1的职业收入证明等虚假材料，虚增购车金额，让袁某1以购车价17.78万元（实际购车价13.58万元）向沙湾支行申请购买起亚轿车按揭款13.1万元。所购车辆被被告人沈华平处置。截止2018年6月6日袁某1贷款账户还款正常，现欠车贷本金113668元。 （六）罗某3贷款案 2018年4月中旬，被告人李波向罗某3介绍可以买车的名义向银行贷款，并让罗某3到四川趋势公司，趋势公司工作人员制作了虚假的收入证明、银行流水等资料，虚增了购车金额，让罗某3以购车价21.78万元向沙湾支行申请贷款15.2万。5月23日，沙湾支行放款15.2万元至罗某3账户，后该款被转至趋势公司账户。被告人沈华平等人至案发都未提车。现尚欠本金151408元。 （七）熊某2贷款案 2018年1月，刘勇向熊某2介绍以熊某2的名义向银行贷款购车，所贷款熊某2分三成，贷款不能由熊某2还，并将熊某2介绍给了被告人李波，李波让熊某2到四川趋势公司。后刘勇将熊某2带至趋势公司，公司员工为熊某2制作了虚假的收入证明、银行流水等资料，虚增购车金额，让熊某2以购车价17.28万元（实际购车价12.78万元）向沙湾支行申请购买大众速腾轿车贷款12万元。2018年1月8日，沙湾支行放款12万元至熊某2账户，后该款被转至趋势公司对公账户。所购车辆被被告人沈华平处置。截止2018年6月6日熊某2贷款账户还款正常，现欠车贷本金101743.52元。 （八）滕某贷款案 2017年12月，刘勇向滕某介绍以其名义贷款购车后给予好处费，并将滕某介绍给被告人李波，李波、刘勇将滕某带至趋势公司，公司员工为滕某制作了虚假的收入证明、银行流水，虚增购车金额，让滕某以购车价17.68万元（实际购车价为11.54万元）向沙湾支行申请购买大众轿车按揭贷款12.3万元。12月28日，沙湾支行放款12.3万元至滕某账户，随后该款被转至趋势公司账户。所购车辆被被告人沈华平处置。截止2018年6月6日滕某贷款账户还款正常，现欠本金103242.61元。 （九）张某1贷款案 2018年1月，被告人曾天友以帮张某1办理大额信用卡为由，将张某1带至四川趋势公司贷款购车，公司员工帮张某1制作了虚假的职业及收入证明等资料，虚增购车金额，让张某1以购车价14.88万元（实际购车价8.98万元）向沙湾支行申请贷款购买汉腾轿车按揭款10.4万元。2018年2月7日，沙湾支行放款10.4万元至张某1个人账户，后该款被划转至趋势公司对公账户。该车被沈华平处置，至2018年6月6日张某1个人账户还款正常，现欠本金90143.38元。 （十）虞某贷款案 2018年4月，虞某联系被告人高宇想贷款购车。被告人高宇将虞某带至趋势公司，公司员工为虞某准备了虚假的收入证明等资料，让虞某以购车价24.79万元向沙湾支行申请贷款购买本田轿车按揭贷款17万元。2018年4月27日，沙湾支行放款17万元至虞某个人账户，后该款被转至趋势汽车公司对公账户。至案发，被告人沈华平等人也未提车，至2018年6月6日，虞某个人账户还款正常，现欠本金159621.62元。 （十一）张某2贷款案 2018年4月，张某2想贷款购车找到被告人高宇，被告人高宇、趋势公司员工为了张某2准备了虚假的收入证明等材料，让张某2以购车价23.59万元向沙湾支行申请汽车按揭贷款16.5万元。2018年4月26日，沙湾支行放款16.5万元至张某2个人账户，后该款被转至趋势公司对公账户。至案发，被告人沈华平等人也未提车，至2018年6月6日张某2个人账户还款正常，现欠贷款本金154886.88元。 （十二）徐某贷款案 2017年11月，曾天友向徐某介绍让其以购车贷款的方式办理银行信用卡，并为徐某准备了虚假的收入证明等材料，虚增购车金额，让徐某以购车价15.7万元（实际购车价12.38万元）向沙湾支行申请汽车按揭贷款11万元。2017年12月14日，沙湾支行放款11万元至徐某个人账户，后该款被转至趋势公司对公账户。所购车辆被被告人沈华平处置，至2018年6月6日徐某个人账户还款正常，现欠贷款本金89816.7元。 （十三）吴某2贷款案 2018年4月，吴某2想零首付购车，联系了被告人高宇、李波。高宇、李波为吴某2准备了虚假的收入证明、银行流水灯资料，让吴某2以购车价23.98万元向沙湾支行申请贷款16.7万元。2018年4月10日，沙湾支行放款16.7万元至吴某2个人账户，后该款被转至趋势公司对公账户。至案发，被告人沈华平等人也未提车，至2018年6月13日吴某2个人账户还款正常，现欠贷款本金152779.97元。 （十四）廖某贷款案 2018年4月，被告人李波向廖某介绍零首付购车，并为廖某准备了虚假的收入证明等材料，让廖某以购车价32.98万元向沙湾支行申请汽车按揭贷款23万元。2018年5月22日看，沙湾支行放款23万元至廖某个人账户，后该款转至趋势汽车公司对公账户。至案发，被告人沈华平等人未提车。现尚欠本金229407.95元。 （十五）林某贷款案 2017年12月，被告人高宇向林某介绍零首付购车，并为林某准备了虚假的收入证明等资料，让林某以购车价20.28万元向沙湾支行申请汽车按揭贷款14.1万元。2018年1月23日，沙湾支行放款14.1万元至林某个人账户，后该款被转至趋势公司对公账户。所购车辆至今未提。林某个人账户至2018年6月6日还款正常，现欠贷款本金121760.74元。 （十六）赖某贷款案 2018年1月，高宇向赖某介绍零首付购车，并为赖某准备了虚假的收入证明、租房协议等资料，虚增购车金额，让赖某以购车价11.68万元，实际购车价8.18万元向沙湾支行申请汽车按揭贷款8.1万元。2018年1月30日，沙湾支行放款8.1万元至赖某个人账户，后该款被转至公司的对公账户。所购车辆被被告人沈华平处置。赖某个人账户至2018年6月6日还款正常，现欠贷款本金69688.89元。 （十七）袁某2贷款案 2018年2月，袁某2想贷款购车联系到被告人高宇，被告人高宇向袁某2介绍零首付购车，并为袁某2准备了虚假的收入证明等资料，虚增购车金额，让袁某2以购车价22.58万元，实际购车价15.39万元向沙湾支行申请贷款15.8万元。2018年2月12日，沙湾支行放款15.8万元至袁某2个人账户，后该款被转至四川趋势公司。至案发，被告人沈华平等人也未提车。袁某2个人账户至2018年6月6日还款正常，现欠贷款本金137175.12元。 （十八）王某贷款案 2018年1月，王某通过黄波认识了被告人李波，李波、黄波向王某介绍了向银行按揭购车再将车抵押获得贷款，并为王某准备了虚假的工作证明、收入证明等资料，让王某以购车价17.28万元，实际购车价12.78万元向沙湾支行申请汽车按揭贷款12万元。2018年1月9日，沙湾支行放款12万元至王某个人账户，后该款被转至趋势公司对公账户。所购车辆被被告人沈华平处理，至2018年6月6日，王某个人账户还款正常，现欠贷款本金101196.62元。 原判以经过庭审质证的书证、证人证言、各被告人供述等证据证实上述事实。 原判认为，被告人沈华平、李波、高宇、曾天友、高攀、陈俊杰以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额巨大，六被告人的行为已触犯刑律，构成贷款诈骗罪；被告人沈华平、李波、高宇、田良、曹琦淋、罗某2、李某使用虚假的证明文件，骗取银行贷款，构成骗取贷款罪。 被告人沈华平、高宇、李波一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人李波、高攀有立功情节；被告人李某、罗某2有自首情节；被告人李波、高宇、曾天友、高攀、陈俊杰、田良、曹琦淋被动到案后如实供述，有坦白情节。被告人沈华平、高宇、李波在共同犯罪中的作用起主要作用，系主犯。被告人高攀、陈俊杰、曾天友、田良、曹琦淋、李某、罗某2在共同犯罪中起次要作用，系从犯。综合被告人高宇、李波、曾天友、高攀、陈俊杰、田良、曹琦淋、罗某2、李某的犯罪事实、性质、情节及悔罪表现，决定对被告人高宇、李波从轻处罚，对被告人曾天友、高攀、陈俊杰减轻处罚，对被告人田良、曹琦淋、罗某2、李某从轻处罚并对被告人曹琦淋、罗某2、李某宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，第一百七十五条之一第一款，第六十九条第一款、第三款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十八条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：被告人沈华平犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十五万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币五十五万元。被告人高宇犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币三十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑七年十个月，并处罚金人民币四十二万元。被告人李波犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十六万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十八万元。被告人曾天友犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。被告人高攀犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。被告人陈俊杰犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。被告人田良犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币十万元。被告人曹琦淋犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。被告人罗某2犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币四万元。被告人李某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。责令被告人在本判决生效后五日内退赔被害单位的经济损失。 原审被告人沈华平上诉提出：其不具有非法占有为目的，不构成贷款诈骗罪；其系坦白；原判量刑过重。 原审被告人高宇上诉提出：其不具有非法占有的为目的，不构成贷款诈骗罪；在共同犯罪中起次要作用，系从犯；原判犯罪数额认定有误。 其辩护人提出：高宇不具有非法占有的为目的，不构成贷款诈骗罪；在共同犯罪中起次要作用，系从犯。 原审被告人曾天友以原判犯罪数额认定有误，量刑过重为由提出上诉。 原审被告人高攀提出其不具有非法占有为目的，不构成贷款诈骗罪；量刑过重。 二审经审理查明的事实与采信的证据同原判一致。 本院认为，上诉人沈华平、高宇、曾天友、高攀，原审被告人李波、陈俊杰以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额巨大，构成贷款诈骗罪；上诉人沈华平、高宇，原审被告人李波、田良、曹琦淋、罗某2、李某使用虚假的证明文件，骗取银行贷款，构成骗取贷款罪。沈华平、高宇、李波一人犯数罪，应当数罪并罚。李波、高攀有立功情节；李某、罗某2有自首情节；李波、高宇、曾天友、高攀、陈俊杰、田良、曹琦淋被动到案后如实供述，有坦白情节。沈华平、高宇、李波在共同犯罪中的作用起主要作用，系主犯。高攀、陈俊杰、曾天友、田良、曹琦淋、李某、罗某2在共同犯罪中起次要作用，系从犯。 关于上诉人沈华平、高宇、高攀及高宇的辩护人提出不具有非法占有为目的，不构成贷款诈骗罪的辩解、辩护意见。经查，有证人何某、罗某2等的证言、各被告人的供述、贷款材料等证据，足以证实沈华平、高宇、高攀三人通过欺骗手段获取银行贷款后，擅自改变贷款用途，将资金用于偿还个人债务、挥霍，导致无法偿还。该三人应认定为具有非法占有为目的，均构成贷款诈骗罪。故该辩解、辩护理由不成立。 关于上诉人沈华平提出其系坦白的辩解意见。经查，沈华平系被动到案，到案后未如实供述主要犯罪事实，不构成坦白。该辩解理由不成立。 关于上诉人高宇及其辩护人提出高宇系从犯的辩解、辩护意见。经查，在案有李波等人的供述，证人熊某1等人的证言等证据，足以证实沈华平、李波、高宇、曾天友为谋取非法利益，由李波、曾天友寻找购车客户，高宇负责收集客户资料、与沈华平对接，沈华平负责与银行联系、沟通。上述四人在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯。该辩解、辩护理由不成立。 关于上诉人高宇提出未参与袁某2贷款案、虞某贷款案、曾天友提出未参与熊某1贷款案，犯罪金额应当相应扣减的辩解意见。经查，在案有证人虞某、袁某2、熊某1的证言、辨认笔录、高宇、李波、曾天友的供述等证据，相互印证，足以证实高宇参与袁某2、虞某贷款案，曾天友参与熊某1贷款案，二人应对相应的涉案金额负刑事责任。该辩解理由不成立。 综上，原判认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，审判程序合法。原判在量刑时已充分注意到各被告人的行为、性质及具有的自首、立功等量刑情节，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  乔劲松 审判员  邓胜果 审判员  李 迪 二〇二〇年七月二十八日 书记员  王 莎