福建省邵武市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0781刑初123号 公诉机关福建省邵武市人民检察院。 被告人肖良慧，女，1965年10月27日出生于福建省邵武市，汉族，初中文化，退休工人，户籍地及住址福建省邵武市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，分别于2019年1月3日、2020年5月11日被取保候审。 辩护人何旭光，福建则刚律师事务所律师。 被告人钟福生，男，1966年12月19日出生出生于福建省顺昌县，汉族，中专文化，户籍地及住址福建省顺昌县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，分别于2018年12月28日、2020年5月11日被取保候审。 邵武市人民检察院以邵检公刑诉[2020]93号起诉书指控被告人肖良慧、钟福生犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月7日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。邵武市人民检察院指派检察员陈东、检察官助理林小燕出庭支持公诉，被告人肖良慧及其辩护人何旭光、被告人钟福生到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2017年10月至2018年7月间，被告人肖良慧、钟福生先后两次在顺昌成立北京易商通科技股份有限公司的二级订单中心。后以该公司的易订商城为依托，采取“商品寄卖”的方式，即投资5000元返8000元并可获得积分产品吸引邵武及顺昌等社会公众投资，并通过建立微信群、朋友圈宣传、在门店张贴广告、会员间相互介绍等方式对外公开宣传。截至2018年7月，被告人肖良慧、钟福生共计非法吸收公众存款人民币394万元，获得管理费15.81万元。 公诉机关认为，被告人肖良慧、钟福生违反国家金融管理法律规定，向社会公众变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二人行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人肖良慧、钟福生犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻、减轻处罚。被告人钟福生在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人肖良慧、钟福生认罪认罚，可以从宽处理。综合被告人的犯罪情节、悔罪表现，建议对被告人肖良慧在有期徒刑二年至二年六个月的幅度内判处刑罚，并处罚金人民币一万五千元；对被告人钟福生在有期徒刑一年至一年六个月的幅度内判处刑罚，并处罚金人民币八千元。公诉机关提交了户籍证明、违法信息查询表、到案经过、银行卡交易明细、个体工商户开业登记申请书等书证，证人张某2、钟某1、陈某、钟某2等人的证言，被害人杨某、梅某1、黄金爱、梅某2、李某、张某1等人的陈述，被告人肖良慧、钟福生的供述与辩解，福建国信会计事务所出具的审计报告，现场辨认照片、指认笔录、指认照片，北京易商通科技股份有限公司后台数据、肖良慧手机提取的数据、钟福生微信朋友圈截图等电子数据等证据证实。 被告人肖良慧对指控事实、罪名及量刑建议均无异议,同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名不持异议，但认为被告人具有如下从轻处罚情节：自首，认罪认罚，主动缴纳罚金；被告人也是受到上线、宣传的诱惑，信以为真才参与犯罪，其犯罪动机并不十分卑劣，个人对社会的危害相对较轻。综上，希望法庭对被告人从轻处罚，并适用缓刑。 被告人钟福生对指控事实、罪名及量刑建议均无异议,同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，本案被害人在“易订商城”上实际提现金额共计人民币2128198元。 本院认为，被告人肖良慧、钟福生违反国家金融管理法律规定，向社会公众变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人肖良慧、钟福生在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，故本院对二被告人予以减轻处罚。二被告人主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可从轻或减轻处罚；自愿认罪认罚，可以从宽处罚；案发前以提现的形式退还被害人部分金额，且自愿缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综合考量被告人肖良慧、钟福生的犯罪情节、悔罪表现，适用缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，依法可以对二被告人宣告缓刑。被告人肖良慧的辩护人提出的被告人可以从轻处罚的意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）项，及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人肖良慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元（已预交一万元）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、被告人钟福生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币八千元（已预交）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 三、继续向被告人肖良慧、钟福生追缴违法所得人民币158100元，发还被害人。 四、扣押在案的作案工具工作手册、作业本、报纸等物品，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 员 元平珍 二〇二〇年七月十三日 法官助理 颜志诚 书 记 员 黄 芳 本案依据的主要法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的,是从犯。 对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报 （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条：对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。