河北省馆陶县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0433刑初19号 公诉机关河北省馆陶县人民检察院。 被告人王学忠，男，1974年9月7日出生，汉族，初中文化，个体，户籍所在地山东省冠县，捕前住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月12日被山东省冠县公安局网安大队民警抓获，2019年10月13日被馆陶县公安局刑事拘留，同年11月19日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。 河北省馆陶县人民检察院以馆检第一检察部刑诉[2020]16号起诉书指控被告人王学忠涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年2月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，馆陶县人民检察院指派检察员王先禄、贾志国出庭支持公诉，被告人王学忠到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省馆陶县人民检察院指控，2013年12月至2014年8月期间，被告人王学忠未经依法批准，利用馆陶县文庚轴承有限公司的名义，以给付高息为回报，通过发展代办员、熟人介绍等方式，面向社会不特定人群非法吸收存款共计13509800元，后将吸收存款用于购买机器设备、支付利息等事项。经核实，截至目前，王学忠退还公众存款6800元，剩余未退还公众存款13503000元。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人王学忠的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。 被告人王学忠对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。 经审理查明：2013年12月至2014年8月期间，被告人王学忠未经依法批准，利用馆陶县文庚轴承有限公司（以下简称文庚公司）的名义，以给付高息为回报，通过发展代办员、熟人介绍等方式，面向社会不特定人群非法吸收存款共计13509800元，后将吸收存款用于购买机器设备、支付利息等事项。经核实，截至目前，王学忠退还公众存款6800元，剩余未退还公众存款13503000元，支付利息41500元。 2019年10月12日，王学忠在聊城市东昌府滨河御府小区被民警抓获。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。 1、书证 （1）受案登记表在卷。 （2）山东省冠县公安局桑阿镇派出所出具的证明王学忠及家人不在家中，去向不明证明在卷。 （3）山东省冠县公安局出具抓获经过证明，2019年10月12日，冠县公安局网安大队民警在聊城东昌府滨河御府小区将在逃人员王学忠当场抓获。 （4）被告人王学忠户籍证明在卷。 （5）文庚公司内资企业登记基本情况表。 （6）资产信息查询结果及办案说明在卷，王学忠名下无车辆及银行无大额存款。 2、证人证言 （1）证人王某1证明，2014年5月份的时候，我和朋友张某1真聊天，知道张某1真在王学忠的轴承厂上班，我就问张某1真你们厂子要加工轴承的机床吗？张某1真说老板叫王学忠，我给你介绍一下，你问问王学忠吧。我见到王学忠后，我对王学忠说，我的一个外甥女家里有一台轴承机床，现在不用了，你看能收购了吗？王学忠说去看一下，我就带着王学忠去看了一下轴承机床，看后王学忠说，这个不是数控的机床，要是数控机床我就收购了。过了几天张某1真找到我对我说，王学忠厂房需要扩建，现在缺少资金，你手中有闲钱没有，要是有就借给他，他给出高利息，当时我也没有答应这个事。又过了几天，王学忠找到我，对我说现在厂子要扩建手中缺少资金，你能帮帮我借我点钱吗，我给你出利息。我就答应了王学忠，王学忠说在文化市场有个文庚公司，你把钱存到那里就行。于是我就于2014年5月15日将我的100000元存到了文庚公司。当时说的是三分的利息，存的钱现在本金都在王学忠那里，过了有一个月的时候，去领利息，王学忠说现在资金紧张先给你一半的利息给了1000元，到第二个月的时候，我就找王学忠，王学忠说资金紧张，我想把钱拿走，王学忠一直找理由推，一直不给，后来门市关门了，人也找不到了，就来报案了。附借据复印件一张。 （2）证人张某1真证明，2014年5月份的时候，我正在王学忠的轴承厂上班，王学忠找到我对我说，现在厂子想进几台机床用于扩建厂子，可是我手中现在缺少资金，你手里要是有就借我用用，给你出高利息，我说我手中没钱。王学忠说你也可以帮我在你亲戚朋友家里找找，我也不让你白忙活，给你好处费，我在馆陶县文化市场内开了一家文庚公司专门收钱用于扩建厂房，你找了钱后可以存到文庚公司。就这样我觉得王学忠收钱也是为了扩建厂子，我就帮着在亲戚李某某、王某某和朋友王某某2家每家找了10000元，共计30000元存到了文庚公司，当时说是按月息三分的利息，但是王学忠说不让你白忙活，我就给李某某、王某某、王某某2三人开月息二分五厘，我中间得五厘的好处。现住本金都在王学忠那里，利息给过一次还是领了一半，具体给了多少钱，我记不住了。附借据复印件三张。 （3）证人姚某1证明，2014年3月份的时候，我在馆陶县城碰见同学张某某，聊天时张某某说他的钱在王学忠那里放着，王学忠在馆陶县开了文庚公司，要是有钱就把钱存到文庚公司，给的利息高，比较保险。张某某在这个公司是坐镇经理，就这样我就去王学忠经营的文庚公司将钱存了进去，后来我又找了一些钱陆陆续续的存进去了。到了2014年5月份合作社不行的时候，我找王学忠要钱，王学忠一直找理由就是不给钱，后来门市关了，人也跑了，我就过来报案了。我一共存了153000元，这些钱里面有我自己的七万多，其余的钱是我在朋友那里找的钱，我在文庚公司是代办员，当时利息约定是四分的利息，我给下面的散户开月息三分。现在本金都在王学忠那里，利息给过一次，给了多少钱我也记不住了。附借据复印件十张。 （4）证人贾某1证明，2013年底的时候，我的同学张某某给我说山东的一个老板叫王学忠在馆陶县开了文庚公司，张某某劝我有钱就存他们那里。张某某说老板王学忠有两个厂子，现在资金比较紧张，需要周转资金，而且利息高，用几个月，资金过来就还给你。后来张某某带着我去王学忠冠县轴承厂和柴堡八义庄的轴承厂看了看，我感觉老板王学忠比较有实力，而且有实体，就相信他了。在2013年底至2014年的时候我先后多次存到王学忠开的文庚公司共计990000元，当时约定的利息是三分六厘，这些钱里面有我自己的，也有一部分是亲戚的，这些钱现在本金都在王学忠那里，利息给过点，给了多少钱我也记不住了。附借到条复印件两张，收据复印件十七张。 （5）证人王某2证明，2014年4月份王某某3的家属宋某1在街里散步的时候，我正好路过王某某3的家属宋某1的旁边，宋某1对我说你要是有钱就把钱存到文庚公司，我的钱也在文庚公司存着，老板说是做轴承生意，比较保险。过了几天我去文庚公司看了看，过了大概有多半个月的时候，我就先将我自己手中的五万多元存到了文庚公司，存了一段时间后，我看到好多邻村的都在文庚公司存钱，我就在村里收了一部分钱，一共分九次共计253000元存到了文庚公司，有我自己的五万多元，其余的钱是我在村里找的钱，我在文庚公司是代办员，当时利息说是三分的利息，我给下边的散户开月息二分。王学忠说收钱用于投资轴承厂房用。现在我存的钱本金都在王学忠那里，利息给过一次，给了多少钱我也记不住了。还有一个叫王某5的，以前在馆陶县收着钱。王某5将王学忠招到馆陶县收钱，后来王某5将王学忠门市上收来的大概300多万拿走，还自己债了。附借据复印件九张。 （6）证人闫某1证明，文庚轴承有限公司地址在馆陶县文化市场内，北第三排门朝南，挂着馆陶县文庚轴承有限公司的牌匾，老板叫王学忠，张某某、王某某3是经理。会计一个叫黄某一个叫赵某。2014年元月份王某某3给我打电话说，文庚公司今天开业，我们一起过去看看去吧，经过到实地看了看，了解了一下，这个公司是做轴承生意的，听王某某3说现在公司扩建轴承厂缺少资金，想出高利息收点钱。我看到好多人都打算在这个公司存钱，我就也有了这个打算。过了一段时间，我先将我自己手中的三十多万元存到了文庚公司，存了一段时间后，在村里找了几万元存到了文庚公司，一共分16次共计409300元存到了文庚公司，这些钱里面有我自己的三十多万元，其余的七万多元钱是我在村里四邻五舍家找的钱，我在文庚公司是代办员。当时约定的利息是三分，我给下边的散户开利息也是月息三分。现在我存的钱本金都在王学忠那里，利息给过一次，给了多少钱我也记不住了。附借据复印件十六张。 （7）证人宋某2证明，文庚公司地址在馆陶县文化市场内，北第三排门朝南，挂着文庚公司的牌匾。老板叫王学忠，张某某、王某某3是经理，会计一个叫黄某一个叫赵某，司机叫王某4。2013年12月份的时候张某某对我说，我的一个学生叫王某5在馆陶经营着一家和银行做担保生意的公司，还说王某5的一个朋友叫王学忠在山东冠县开着轴承厂，想在馆陶县个轴承厂，但是手头上没有钱，王某5就安排王学忠在馆陶县文化市场开了一个门市吸收钱用于建轴承厂，张某某说我在这家公司主要负责帮着找代办员上钱，张某某还说王学忠收钱是用于建轴承厂的实体生意，我觉得挺有实力，还有我跟张某某这么熟识，我就于2013年12月23日将我手中的6000元存到了王学忠经营的文庚公司了，后来我就在村里收了一部分钱都存到了文庚公司，一共存了61次共计697700元，这些钱里面有我自己的三万多元，其余的钱是我在村里四邻五舍家找的钱，我在文庚公司是代办员。当时利息约定是三分的利息，我给下边的散户开的利息是月息二分。现在我存的钱本金都在王学忠那里，利息给过一次，给了多少钱我也记不住了。附借据复印件六十一张。 （8）证人武某证明，我是文庚公司代办员。文庚公司地址在馆陶县文化市场内，北第三排门朝南，挂着文庚公司的牌匾，老板叫王学忠，张某某是经理。在2011年的时候，我就认识张某某，那个时候我就知道张某某收着钱。2011年的时候，我手中有点闲钱，我就存张某某手中了，当时张某某给我结算的利息是月息六厘，每当我用钱的时候我就找张某某支钱，每次都能支取出来。到了2013年的时候合作社存钱的利息都涨上去，我平时跟我亲戚朋友一起聊天的时候就聊起过我存钱的事，说我将钱交给张某某挺稳当，后来通过张某某介绍将钱存到了王学忠经营的文庚公司，我说张某某在里面管着事，我平时支钱都挺有准头。就这样我亲戚朋友们也想存个钱吃个高利息，就让我帮着将钱存到了王学忠经营的文庚公司了，陆陆续续的一共存了446000元，里面有我自己的10000元，其余的三十多万是我在亲戚朋友家找的钱，当时说的是二分的利息，后来涨到月息四分。我给下边的散户开利息是月息一分六厘或一分八厘。我存的钱现在446000元本金都在王学忠那里，利息给过点，给了多少钱我也记不住了。附收据复印件三十三张。 （9）证人闫某2证明，2014年元月份我去集市上去赶集，碰到自家院里的堂叔闫某1，闫某1给我说文庚公司收钱，给的利息高，老板叫王学忠，是做轴承生意的，王学忠现在公司扩建轴承厂缺少资金，想出高利息收点钱。经我堂叔这么一说，我就将55000元存到文庚公司了，这些钱里面有我自己的35000元，有我兄弟10000元，还有我女儿10000元。当时利息说是月息二分五厘，后来涨到月息三分。现在我存的钱本金都在王学忠那里，利息给过些，给了多少我也记不住了。附借据复印件六张。 （10）证人闫某3证明，我在文庚公司是代办员，我一共存了222800元，这些钱有我的140000元左右，剩下的钱都是我找的钱。当时给我约定的利息是三分，下面的散户大多数都是我亲戚朋友，我也没有得中间的好处。剩下部分散户我给他们开的是月息一分五厘至二分不等的利息。我现在存的钱本金都在王学忠那里，利息给过些，我现在记不清楚了。附借据复印件十五张。 （11）证人韩某证明，我在文庚公司是代办员。2013年12月份，我在馆陶县新华街正好碰到贾某2，贾某2就给我说，馆陶县文化市场里面的文庚公司开业，这家公司是做轴承生意的，老板叫王学忠，现在老板想高利息收一些钱用于建设轴承厂。贾某2还说他的钱也在这个公司存着，比较有准头，随时可以支取，给的利息也高。过了几天我就将自己的几万元存到了王学忠经营的文庚公司，存了一段时间觉得有准头，于是我就在我亲戚朋友家找了一些钱存到了文庚公司，一共存了840000元，有我自己的十多万元，其余的七十万元是我在亲戚朋友家找的钱，当时说是二分的利息，后来涨到月息四分，但是没给结算过。我给散户也是月息一分八厘。现在我存的钱本金都在王学忠那里，利息给过一些，这么久了我也记不住了。我记不清2014年还是2015年的时候，我的客户罗某某、李某某、罗某某2、史某某家中急需用钱，还有家中得重病，还有家中孩子结婚用钱，这个时候我就带着他们找王学忠，在王学忠知道的情况下，将王学忠在八义庄村口厂子16台破机器拉走了，这16台机器被我卖掉了，每台卖了20000元，一共卖了320000元。附收据复印件二十五张。 （12）证人白某证明，2014年5月1日，我的女儿白某某应聘到文庚公司当会计（干了三天），在文庚公司工作期间，听王学忠说收些资金用于投资建轴承厂，王学忠说给出高利息。我觉得我女儿在公司里是会计，我才将我自己的207000元存到了王学忠经营的文庚公司，当时利息约定是月息四分，但是没有按这个利息执行。我是拿着现金去文庚公司交给会计了。刚开始他们给我开具的是文庚公司借据，盖有文庚公司公章，王学忠的个人手章。到后来，我找到王学忠要求他将我手中的文庚公司的借据给我换成借条，然后王学忠将我手中的借据收走，重新给我写了一张借条。我存的钱现在本金都在王学忠手中，就给了我三千多元的利息。附借条复印件一张。 （13）证人贾某2证明，2014年元月份，我跟我的朋友在一起说话，我朋友正好说起来他的一个同学叫张某某，在文庚公司工作，还是坐镇经理，我朋友说他的钱在文庚公司存着，给的利息高，我朋友就给我介绍了张某某，认识张某某后，我就到文庚公司看了看，才知道老板叫王学忠，王学忠对我说现在做轴承生意，手头缺少资金，要是有闲钱就存到文庚公司，我出高利息。刚开始我将我自己的钱存到了文庚公司，存了一段时间挺稳定，我就帮着公司在我亲戚家里找了一部分钱存到了文庚公司，一共存了313000元。这些钱大部分都是我亲戚的钱，为了方便我让公司开单据的时候写上我的名字。刚开始利息是按月息一分五厘，到最后按月息四分。我作为代办员，给下边散户一开始利息是月息一分，到后来给他们月息二分。现在本金都在王学忠手中，利息给结算过，时间这么久了，想不起来了。附借到条复印件十张。 （14）证人姚某2证明，我通过张某某介绍知道文庚公司的老板王学忠，我在文庚公司是代办员，2014年1月3日至2014年4月5日我在王学忠经营的文庚公司共存了222000元，有我自己的七八万元，剩下的钱都是我找的钱。当时给我约定的利息时月息三分六厘，我给下面散户的利息有月息二分的也有月息一分八厘的。现在本金就都在王学忠手中，利息结算过，我现在记不清了。附借到条复印件九张。 （15）证人陈某1证明，2014年我在馆陶街上碰到王某某3，王某某3对我说手里有钱可以放到文庚公司，利息高没风险。后来我帮着文庚公司找了49000元，当时说的是按月息四分的利息，我就给下面的散户开月息二分，我中间得了二分的好处，现住我存的本金都在王学忠那里，利息给过一次，具体给了多少钱，我记不住了。附收据复印件八张。 （16）证人张某2证明，我通过赵某1知道的文庚公司，我在文庚公司存了141000元，我存钱的时候写的是我丈夫郭某某和我女儿郭某某1的名字，给我按的是月息三分，现在我存钱的本金都在王学忠手中，利息我记着就结算过一次，具体金额我现在记不清楚了。附收据复印件四张。 （17）证人闫某4证明，我是通过王某5介绍认识的王学忠，我在文庚公司是代办员，我在文庚公司一共存了804000元，这些钱里面有我的40000元、我儿子闫某某1的390000元，剩余的30多万元都是从亲戚、朋友家找的钱，当时利息说是二分的利息，我给下面散户开的是月息一分五厘。现在本金804000元都在王学忠那里，利息给过两次，给了多少钱我也记不住了。附收据复印件四十六张。 （18）证人史某证明，我是通过黄某某1介绍认识王学忠，我在文庚公司一共存了150000元，当时给我按得是月息三分，现在我存的本金都在王学忠那里，利息一次也没有领过。附借据复印件一张。 （19）证人牛某证明，我在文庚公司一共存了180000元，当时给我按的月息二分五厘，现在我存的钱本金都在王学忠手中，结算了一次还是两次利息，时间长了我记不清楚了。附借据复印件两张。 （20）证人马某证明，我通过黄某在王学忠经营的文庚公司存了40000元，当时给我按的是月息三分，现在我存的钱本金都在王学忠手中，就结算了一次利息，给了几百元钱，我也记不清楚了。附借据复印件一张。 （21）证人王某3证明，我是文庚公司的代办员，2014年我在文庚公司一共存了330000元，里面有我自己的70000元，剩下的钱都是街坊和亲戚的钱。当时给我按月息三分五厘约定的利息，我给群众开月息二分的利息。到现在公司就给了我八箱白酒，其他的本金都没给我，利息给我算了两个月的，也就10000多元的利息。附借据复印件六张。 （22）证人宋某3证明，我是文庚公司的代办员，2014年初，我在文庚公司一共存了458000元，这里面有我自己的70000元，剩下的钱都是街坊和亲戚的钱。当时给我约定的利息是月息三分五厘，我给群众开的利息是月息一分五厘。到现在公司就给了我一箱白酒，还有300元，其他的本金都没给付，利息给我算过一次不到2000元。附借据复印件十三张。 （23）证人贾某3证明，我通过王某某3认识的王学忠。我在文庚公司一共存了65000元，这些钱里面有我自己的15000元，剩下的都是我亲戚的钱。文庚公司给我按月息四分约定利息。我存的钱现在本金都在王学忠手中，结算过利息，时间这么久了，我现在记不清楚了。附借据复印件五张。 （24）证人赵某1证明，我通过闫某4介绍认识的王学忠，我在文庚公司是代办员。我在文庚公司一共存了338000元，这些钱里面有我自己的190000元，其余的十来万元钱是我在亲戚朋友家找的钱，公司给我的利息是月息二分四厘，我给下面的散户利息是月息二分。公司给我开具的是文庚公司的收据，现在我存的本金都在王学忠那里，利息给过两个月的，给了我又到文庚公司了。后来，馆陶的合作社出事了，他们都找我要钱，我就找王学忠要钱，王学忠说手中没有钱，然后我就到馆陶县王学忠的轴承厂拉走了六台轴承设备。这六台设备被我卖掉了，每台卖了28000元至30000元不等的价格。附收据复印件十七张。 （25）证人闫某5证明，我是文庚公司的代办员，我一共帮王学忠找了344000元，这些钱里面有我自己的160000元，剩下的钱都是我在村里找的钱，文庚公司给我约定的利息是月息三分五厘，我给散户开月息二分五厘。我存的钱现在本金都在王学忠手中，给我结算过两个月的利息。附收据复印件十九张。 （26）证人王某4证明，我是文庚公司的代办员，我在文庚公司存钱手续上显示的总共是1262000元，这里面有20000元左右的利息我没有取当做本钱又存了进去，这些钱里面有我自己的250000元左右，剩下的钱都是我在村里找的钱和亲戚的钱。公司开始给我按月息三分或者三分五厘，后来涨到月息四分，我给群众开月息一分五厘或月息一分，我存钱到现在文庚公司就给了我三十多箱白酒，利息给我算过几次，也就是2万元左右，我没有取出来，又存了进去，其他的本金都没给付。附借据复印件十九张。 （27）证人刘某1证明，我在王学忠的文庚公司当代办员，2014年初开始，我一共帮王学忠收了872000元，包含我自己96000元，有贾某某（1）290000元、贾某某（2）110000元、魏某某69000元、贾某某（3）80000元、贾某某（4）135000元、贾某某（5）42000元、贾某某（6）50000元，存钱群众在我这存钱我给开的是文庚公司借据，手续上都盖着文庚公司的公章和王学忠的手章。王学忠给我开的手续月息二分或者二分五不等，我给存款群众开的是月息一分或者二分不等的利息，我从中间能赚取利息差。王学忠给我结算过利息，我也给存款群众结算过利息，但是我都记不清了。后来王学忠就联系不上了，群众就管我要钱，我陆续也还过群众一部分钱，大概还了群众多少钱我也记不清了。附借据复印件八张。 （28）证人孙某证明，我一共帮着王学忠在群众手中收了30000元，有我自己的10000元，有张某某的9000元，有吴某某的6000元，有韩某某的5000元，王学忠给我开月息二分的利息，我给群众开月息一分五厘的利息，我在中间得五厘的好处费，我一分的好处费也没有领到手中。张某某、吴某某、韩某某的钱我都用自己的钱还给他们了，我不欠他们的钱了，钱都是我自己的了。附借到条复印件四张。 （29）证人刘某2证明，2013年10月份的时候，我过馆陶县东孟寨村的宋某1介绍给王学忠的公司当代办员，我一共帮王学忠收了563000元，这563000元钱包含我自己93000元，剩下的钱都是亲戚朋友的钱。王学忠给我开的手续年息三分五厘，我给群众开的基本上都是年息二分，我从中间能赚取一分多的利息差。存钱群众在我这存钱我给开的有两种手续，一种是借条，一种是文庚公司借据，手续上都盖着文庚公司的公章和王学忠的手章。王学忠给我结算过大概5000元左右的利息，我也给存款群众结算过利息，但是具体结算了多少我也记不清了。后来王学忠就联系不上了，群众就管我要钱，我陆续也还过群众一部分钱，大概还了群众15万元左右。附借据复印件十张，借到条复印件十一张。 （30）证人张某3证明，我通过张某某知道的王学忠。我于2014年1月5日在王学忠处存了20000元，钱存那以后也没给结算过利息，本金目前也要不回来了。附借据复印件一张。 （31）证人宋某1证明，2013年底王某5领着王学忠到我家说让帮着王学忠找钱。大概在2013年年底至2014年初，我开始帮王学忠收钱，我一共帮王学忠找了了1557000元，王学忠给我开月息二分五厘，我给群众开月息二分的利息，我在中间的五厘的好处费。这1557000元里面有我自己的七八十万元。收钱的时候我给群众说王学忠在馆陶县经营着轴承厂，王学忠想扩大厂子的规模，出高利息收一些钱用于轴承厂的建设。附收据复印件五十六张。 （32）证人黄某证明，2014年二三月份的时候，我通过张某某介绍到文庚公司上班，我在文庚公司工作期间，我将自己家的110000元存到了文庚公司，月息三分六厘，我的朋友罗某某3通过我将5万元存到文庚公司，我手中有一部分我担任会计期间的相关账目，我回去找找，找到后交给你们。文庚公司收上来的钱都在馆陶县口经营轴承厂了。附借据复印件三张。 （33）证人杨某证明，我一共存到文庚公司150000元，月息三分六厘，给我结算过一个月的利息，本金一分也没要回来。附借据复印件两张。 （34）证人梁某证明，我在2014年的时候通过张某某，在文庚公司存了120000元，月息二分五厘，利息结过一次，时间长我记不起来给多少钱了，本金未退还给我。附借据复印件四张。 （35）证人胡某证明，我是合作社的代办员，我往文庚公司存了270000元左右。附胡某非法吸收公众存款案审计报告复印件。 （36）证人闫某6证明，我吸收村民的存款，放贷到私人合作社，我在王学忠的文庚公司放贷了220000元。附闫某6非法吸收公众存款案审计报告复印件。 （37）证人栗某某证明，2014年6月份，王某某（6）带着王学忠及妻子到我家问我有钱不。2014年6月份我存到王学忠处100000元，写的我妻子郭某某（3）的名字，当时没有说利息的事，没有结算过利息，目前本金也没有退还过我。附借据一张。 （38）证人赵某2证明，我通过王某某3认识的王学忠，王某某3给我说王学忠收钱的事情，还带我去那参观了王学忠的厂子。2014年的时候，我把130000元存到王学忠的公司，其中有80000元写的是我妻子田某某的名字。我在大名县家门市，我弟弟赵某某（2），亲戚姚某某、侄子赵某某（4）在我门市买东西时我就跟他们说起了存钱的事，赵（4）把8万元交给了我，让我帮忙存到王学忠处，姚某某把20000元也让我把钱存到王学忠处、赵保顺把20000元也让我把钱存到王学忠处，开的都是文庚轴公司的借据，一共在王学忠处存了250000元，存钱时利息是按照多少约定的我记不清了，我没得过利息，本金也没有给付。附借据复印件五张。 （39）证人葛某证明，我通过王某某3认识的王学忠，王某某3给我说王学忠收钱的事情，还带我去那参观了王学忠的厂子。2014年的时候，我把16000元存到王学忠的公司，。截止到目前利息没有结算过，本金16000元也未给付。附借据复印件两张。 （40）证人陈某2证明，我通过熟人认识的王某某3，他说文庚公司轴承效益好。2014年5月1日我就去文庚公司存了20000元，2014年5月11日的时候，我又往文庚公司存了50000元，一共存了70000元，利息没给算过，更没具体约定，目前利息和本金都一分没拿到。附借据复印件两张。 （41）证人王某5证明，大概是在2010年或2011年的时候，我通过山东冠县的同学介绍认识王学忠，说王学忠在山东冠县经营着轴承生意，现在手中缺少资金，想借我一些钱，当时我手中也有一些闲钱，我就通过我山东的同学借给了王学忠，我记着王学忠借了我好多次钱，王学忠托我山东的同学，给我说让我在我亲戚手中帮着借一些钱，陆陆续续的借给王学忠二百多万元，当时也约定利息了，比银行高一点点，不到一分。2013年我家中急着用钱，我就找王学忠要钱，王学忠还给我一些钱，到后来我亲戚都急着用钱，我就找我山东冠县的同学将情况说明，然后我山东的同学找王学忠协商，最后将欠我的钱全部归还给了我。我知道王学忠在馆陶县口经营着轴承生意，我去王学忠的轴承厂，王学忠的轴承厂的场地还是我帮着他找的，王学忠在馆陶县文化市场经营的公司出高息收钱是我后来听说的。 3、鉴定意见 邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字[2020]第001号专项审计报告载明，吸收公众存款情况，借据、收据、借条显示：2013年12月至2014年8月期间，被告人王学忠以馆陶县文庚轴承有限公司的名义，通过向熟人介绍，以存期期限不等的形式吸收公众存款482笔，涉及321人，共计金额13509800元，期间退还公众存款共计金额6800元，期末剩余未退还公众存款共计金额13503000元，笔录记载支付利息共计金额39000元；审计结果：2013年12月至2014年8月期间，王学忠吸收公众存款482笔，共计金13509800元，期间退还共计金额6800元，期末剩余未退还共计金额13503000元。 4、被告人王学忠的供述与辩解 2013年的时候我在馆陶县工商局注册登记的文庚公司，法人代表是我妻子安某（现已离婚），公司实际经营人是我，实际经营地址在馆陶县，文庚公司的经营范围有套圈、轴承、代加工、销售等，公司从2014年12月经营到2015年10月份，2013年11月份，我利用文庚公司在群众手中吸收过存款，公司收钱的办公地点在馆陶县，我租了一间门市，门市上面悬挂文庚公司的牌子，因为我在馆陶县经营的轴承厂，在经营期间我手中缺少运转资金，当时为了出高利息找一些钱，我就利用文庚公司的名义开始收钱，将收来的钱用于轴承厂的运转。张某某、王某某3在公司负责全面工作，会计是郭丽珍，干了两三个月就辞职了，后来黄某某1担任会计，会计都是张某某、王某某3帮我找的，王某某3、张某某属于公司的骨干，帮我发展的代办员有贾某某2、韩某某3、赵某1、孙某某，暂时我就能想到这些人，他们都是我公司的代办员，帮助我在群众手中收钱。我给代办员利息是四分三厘，代办员给群众是三分八厘，代办员吃五厘的利息，钱都是代办员在群众手中收的，他们把钱交给公司，公司的会计给他们开手续。我给存钱群众开具的是文庚公司的借据，这些借据是王某某3和张某某给我印的，还开具过一部分收据，这些收据上面都加盖文庚公司的公章和我的个人手章。我一共吸收了1300多万元，我将在群中手中收来的钱购买轴承设备用去一大部分；支付群众利息用去一部分；租赁车间厂房用去一部分；日常开支用去一部分。 本院认为，被告人王学忠未经国家金融监管部门批准，以高额利息回报为诱饵，通过发展代办员、熟人介绍等方式，面向社会不特定的社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人王学忠到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人在庭审中自愿认罪，鉴于案发前退还部分本金，可以酌情从轻处罚。根据被告人王学忠犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人王学忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月12日起至2024年10月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、违法所得13461500元予以追缴，退还集资参与人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵 刚 人民陪审员  李俊丽 人民陪审员  王玉霞 二〇二〇年七月二十七日 书 记 员  王盼盼