文书内容江苏省盐城市亭湖区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0902刑初90号公诉机关江苏省盐城市亭湖区人民检察院。被告人唐金钊（曾用名唐敏），男，1971年9月25日出生于江苏省盐城市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月30日经盐城市公安局亭湖分局决定被取保候审，2018年6月29日被解除取保候审。2019年7月1日经盐城市亭湖区人民检察院决定被取保候审。2020年7月1日经本院决定被取保候审。指定辩护人侯建玲，江苏济洲律师事务所律师。江苏省盐城市亭湖区人民检察院以亭检刑二刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人唐金钊犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指派检察员沈娟出庭支持公诉，被告人唐金钊及其指定辩护人侯建玲到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省盐城市亭湖区人民检察院指控，2010年1月，被告人唐金钊等人在盐城市亭湖区经济开发区机场路1号注册成立盐城市盛发担保有限公司，在无相关部门批准情况下，以10%-12%的高额年利息向社会不特定人员非法吸收存款。截止2013年2月，被告人唐金钊等人共计向集资参与人杨某某等人吸收人民币4092825元。截止目前已兑付人民币1486782元，扣除已领取奖金利息，造成实际损失为人民币1718405.25元。案发后，被告人唐金钊主动投案，并如实供述了上述事实。为证明上述事实，公诉机关向法庭宣读和出示了被告人唐金钊的供述和辩解、盐城市公安局亭湖分局出具的归案经过、发破案经过、盐城市盛发有限公司资金吸纳明细表、人员工资表等书证；证人杨某某、吕某等人的证言；集资参与人徐某某、刘某某、黄某某等人的陈述等证据。公诉机关认为，被告人唐金钊违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人唐金钊与他人共同实施非法吸收公众存款犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人唐金钊犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。认为被告人唐金钊具有自首、自愿认罪认罚、积极退赃等量刑情节，建议对被告人唐金钊在有期徒刑三年至四年之间量刑，并处罚金。被告人唐金钊及其指定辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。同时指定辩护人提出被告人唐金钊具有自首、初犯、积极退赃等情节，建议对其判处缓刑。经审理查明，2010年1月，被告人唐金钊等人在盐城市亭湖区经济开发区机场路1号注册成立盐城市盛发担保有限公司，在无相关部门批准情况下，以10%-12%的高额年利息向社会不特定人员非法吸收存款。截止2013年2月，被告人唐金钊等人共计向集资参与人杨某某等人吸收人民币4092825元。截止目前已兑付人民币1486782元，扣除已领取奖金利息，造成实际损失为人民币1718405.25元。案发后，被告人唐金钊主动投案，并如实供述了上述事实。另查明，在本院审理期间，被告人唐金钊向公安机关退出赃款人民币一百零九万元。上述事实，被告人唐金钊当庭予以供认，并有盐城市公安局亭湖分局出具的归案经过、发破案经过、盐城市盛发有限公司资金吸纳明细表、人员工资表等书证；证人杨某某、吕某等人的证言；集资参与人徐某某、刘某某、黄某某等人的陈述等证据予以证实，足可认定。本院认为，被告人唐金钊违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公开宣传，承诺还本付息或者给付回报，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人唐金钊犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控罪名成立，量刑建议恰当，本院予以支持。关于指定辩护人提出被告人有自首、积极退赃等量刑情节，建议对其适用缓刑的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。被告人唐金钊主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，且认罪认罚，予以从轻处罚。案发前后，被告人唐金钊退出大部分赃款，酌情予以从轻处罚。根据被告人唐金钊的犯罪事实、情节和悔罪表现，对其适用缓刑确实不致再危害社会，可以宣告缓刑。为维护国家金融管理秩序，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人唐金钊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、扣押在公安机关的赃款人民币一百零九万元，由扣押机关依法发还被害人，责令被告人唐金钊继续退出赃款人民币六十二万八千四百零五元二角五分，发还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  方飞权人民陪审员  李新文人民陪审员  高迪男二〇二〇年七月十日书 记 员  邵晓晨附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2．2010年12月13日最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收和变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。            唐金钊非法吸收公众存款一案明细表（单位：元）                  序号              姓名              存单姓名              存单时间              存单      金额              实际      本金              已取奖金利息              案发前后兑付金额              未兑付              备注                  1              杨学礼              杨学礼              20120208              8000              8000              145818.5              125776              181105.5                                20120212              50000              50000                  20120313              14000              14000                  20120313              27000              27000                  20120313              20000              20000                  20120318              4500              4500                  20120327              30000              30000                  20120416              160000              160000                  20120416              20000              20000                  20120506              3256              1200                  20121113              75000              75000                  杨万礼              20121120              18000              18000                  杨学礼              20130130              20000              20000                  陈荣旺              20120710              5000              5000                  2              陈志明              陈志明              20120227              100000              100000              17724              63500              47776                                20120326              4000              4000                  20120712              8000              8000                  20121130              17000              17000                  3              陈汉锦              陈汉锦              20120224              300000              300000              68007              217302              384567                                20120224              18360              18360                  陈峰              20120417              4564              4564                  20120417              70000              70000                  孙兆连              20120509              84000              84000                  20120509              5477              5477                  孙兆玉              20120509              76000              76000                  20120509              4955              4955                  徐静              20120509              40000              40000                  20120509              2608              2608                  20121012              40000              40000                  20121012              20000              20000                  20121012              3912              3912                  4              胥莹              胥莹              20120113              40000              40000              88977              77611              83412                                20120225              150000              150000                  马凡              20120113              60000              60000                  5              陈寿才              陈寿才              20120106              123000              123000              154048              166029              197616                                20120119              110368              110368                  20120606              10365              10365                  20121120              140400              140400                  20121206              1000              1000                  20121210              4560              4560                  徐荣娟              20120606              64000              64000                  陈斌              20120606              64000              64000                  6              王丽梅              王丽梅              20120522              40000              40000              11981              90565              177454                                20120815              10000              10000                  20120824              10000              10000                  夏思思              20111202              20000              20000                  20120130              10000              10000                  20120322              50000              50000                  夏维维              20120130              10000              10000                  20120322              20000              20000                  20120909              10000              10000                  20120925              20000              20000                  20121224              10000              10000                  夏红旺              20121122              70000              70000                  7              吴生梅              张永勤              20120318              10000              10000              79287.7              147796              235416.3                                20120506              5000              5000                  20130128              247500              247500                  吴小平              20130128              300000              300000              100000                  8              钱军              钱军              20110805              100000              100000              18951              100000              0                                9              郭乃琴              张剑斌              20130301              80000              70000              3283              60000              6717                                10              蔡翠玲              蔡翠玲              20120304              15000              15000              49671              106457              151220.4                                杨建才              20120225              50000              50000              1761                  蔡汉勇              20120212              10000              10000                                徐祝山              20120213              10000              10000              3914.7                  蔡汉锦              20120215              5000              5000                                颜庆桂              20120228              15000              15000                                蔡彦祥              20120311              40000              40000                                唐甲峰              20120320              20000              20000              200                  陈乃兰              20120321              10000              10000                                陈金生              20120322              6000              6000                                高白              20120326              10000              10000              5680.9                  杨成杰              20120402              15000              15000                                王芬芳              20120405              100000              100000              17095                  王芬芳              20120525              30000              30000                                              吕国秀              吕国秀业务员期间共领取工资利息奖金等费用              78316                            0                                11              吕国秀              浦长华              20110503              10000              10000                            12645                                              陆中飞              20120121              10000              10000                                陆中飞              20120121              10000              10000              100                  杨志迪              20120121              5000              5000                                陈亚顶              20120121              10000              10000              100                  陈乃界              20120125              20000              20000              200                  顾文桃              20120201              10000              10000              100                  陶云云              20120304              10000              10000                                12              蔡爱平              肖为明              20111208              150000              150000              141719.35              169101              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     22113                  13              陈少艳              陈克俊              20130205              20000              20000              6000              50000              0                                张巧云              20130205              30000              30000              9000                            0                                              合计                                                        4092825                            1486782              1718405.25