文书内容河南省沈丘县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1624刑初130号公诉机关沈丘县人民检察院。被告人陈彦峰,曾用名陈峰，男，1971年12月1日出生河南省沈丘县，汉族,高中文化,个体工商户，户籍所在地河南省周口市沈丘县，住沈丘县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月6日被沈丘县公安局批拘在逃，2019年9月22日被陕西省西安市公安局雁塔分局东仪路派出所民警抓获，2019年9月25日被沈丘县公安局带回刑事拘留,因涉嫌集资诈骗罪于2020年10月30日经沈丘县人民检察院批准逮捕,2019年10月31日被沈丘县公安局执行逮捕。辩护人赵中华，河南恪信律师事务所律师。沈丘县人民检察院起诉书沈检一部刑诉〔2020〕97号起诉书指控被告人陈彦峰犯集资诈骗罪，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈丘县人民检察院指派检察员林晓光、王丽出庭支持公诉，被告人陈彦峰及其辩护人赵中华到庭参加诉讼。现已审理终结。沈丘县人民检察院指控，自2012年以来,被告人陈彦峰在沈丘县老城镇前谷营行政村设点经营粮食收购站。被告人陈彦峰以非法占有为目的，明知无支付能力，以拍卖粮食需要资金为由，以高于银行存款利息为诱饵,骗取周边村民现金及卖粮款,部分资金用于归还前期借款本金、利息,部分资金用于个人开支。2018年3月26日，陈彦峰潜逃。自2012年12月4日至2018年3月23日,陈彦峰先后骗取周边村民崔某1、许某1、崔某2、吴二行、谢某2等80人未偿还资金8150705元。案发后，被告人陈彦峰妻子孙某1向崔某1、许某2、杨某1等17人退款437177元。上述事实，公诉机关提交了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、书证、鉴定意见等证据予以证实。公诉机关认为，被告人陈彦峰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。被告人陈彦峰自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人陈彦峰有期徒刑十五年，并处罚金人民币200000元。被告人陈彦峰对指控的犯罪事实及罪名没有异议，表示认罪认罚。辩护人对被告人陈彦峰犯集资诈骗罪的犯罪事实及罪名没有异议，提出的辩护意见是，1、被告人陈彦峰最初从事粮食收购生意，后因市场行情不好，管理不善，用后来的借款支付以前的借款及高额利息，造成严重亏损，在不能清偿的情况下，外出躲债，其主观恶性不大，社会危害性较小。2、被告人陈彦峰自愿认罪认罚，态度较好。请求对被告人从轻处罚。经审理查明，2010年左右，被告人陈彦峰在沈丘县老城镇前谷营行政村设立收购站，经营粮食生意，期间又经营面粉厂。后经营不善，一直赔钱，无力清偿债务。被告人陈彦峰明知自己无支付能力，仍然以购买粮食需要资金为由，以高于银行存款利息为诱饵（1分至2分不等）,骗取周边乡镇村民现金及卖粮款,部分资金用于归还前期借款本金及利息,部分资金用于个人消费。2018年3月份，陈彦峰潜逃外地。自2012年12月4日至2018年3月23日,陈彦峰先后骗取村民崔某1、许某1、崔某2、吴二行、谢某2等80人资金8150705元。案发后，被告人陈彦峰妻子孙某1向崔某1、许某2、杨某1等17人退款437177元，崔某1、许某2、杨某1等人对陈彦峰表示谅解。上述事实，有公诉机关提交的并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。（一）被告人陈彦峰供述我因做粮食生意资金链断裂,几年来陆续从几个村民手中借了200余万高利贷,我无力偿还,于2018年3月下旬把手机关机,从家开车来到西安,一直在西安市雁塔区暂住,从来没有和家里人联系过。我一直在老城镇从事粮食收购生意,期间也干过面粉厂。做生意的时候一直在赔钱，自己比较喜欢结交朋友,花钱比较厉害。从2015开始,我就开始赔钱了，到了2017年年底,我的生意已经无法正常周转了,借的钱没有办法还了。我就开始以收购粮食资金周转不开为由向老城镇周边乡镇的群众和朋友借钱,拆了东墙补西墙,去还之前的欠款和利息。最后到了2018年4月初,我实在借不到钱了,也还不上之前的借款,最后没有办法就开车直接走了,直到现在被公安机关抓获。2017年年底，生意已经没有资金无法进行正常运作了，主要是为了还之前欠别人的借款,一小部分用于自己的吃喝消费。我这人虚荣心比较强,虽然自己已经没有钱了,也得假装自己有钱的样子,就借钱去支持自己的生活开支,从而一步一步走到今天。我向别人借款,自己没有留存账本和记录。借钱的时候都是给人家打的借条。上面有我本人的签字，来找我要钱的人都是凭借条。我做生意从2014年就开始走下坡路,一直赔钱。我本人花钱大手大脚,一部分钱被我个人挥霍了,就这样一直持续到2018年4月份,实在是没有钱也借不到钱了就直接外逃了。生意都是我一个人打理,我妻子孙某1是个教师,她平时不管我生意上的事,有的时候我借钱她在场的话,她也会在借条上签个字,签字的次数也很少,她并不知道我到底借了多少钱。这些借款都是我一个人去借的,与我家人无关。二、被害人陈述被害人崔某1、崔某2、许某1、闫某、褚某1、赵某1、褚某2、吴二行、王某1、许某3、李某1、李某2、赵某2、董某2、许某2、徐某1、崔某3、谢某1、杨某1、刘某1、李某3、李某4、崔某4、崔某5、范某、韩某3、刘某2、刘某3、卜某、申某、李某5、谷某1、邵某1、崔某6、邵某2、代某1、张某1、代某2、谢某2(韩金英)、崔某7、谢某3、谷某2、刘某4、陈某2、卢某、董某3、韩某4、李某6、顾某、王某2、李某7、孙某3、许某4、刘某5、赵某3、许某5、陈某3、陈某4（陈保民）、陈某5、谷某3、徐某2、孟某2、刘某6、许某6、谷某4、李某8、杨某2、李某9、程某、韩某5、王某3、杨某3、张某2、谷某5、于某、普某、杨某4、陈某6、徐某3、李桂英等80名被害人陈述被告人陈彦峰在高于银行存款利率的许诺下,自2012年至2018年3月份收购粮食为名向上述被害人集资现金及卖粮款共计813万余元,其中现金673万余元，卖粮款140余万元。被告人陈彦峰的妻子孙某1本人签字已退还资金43.7万余元。三、证人证言1、证人孙某1（陈彦峰的妻子)证言陈彦峰从2010年左右开始经营粮食收购站,期间还经营了一家面粉厂。我平时一直在家照顾小孩,还在学校担任班主任,陈彦峰的生意我从来没有管过,也不知道他到底挣钱没有。陈彦峰在生意经营期间,向他人借款、买卖粮食时给别人打欠条,这些情况我不知道。我向别人打过借条或者欠条,平时陈彦峰不在店里的时候,我会帮他看会店。卖粮食的人到店里拿钱,陈彦峰就让我替他给别人打借条或者欠条,我也没有见到借款就替陈彦峰把条子写了,这些借款我自己没有用,都是陈彦峰自己做生意用了。陈彦峰是2018年3月份走的,那天有个卖粮食的人给我打电话问俺家为啥关门了。我跟他说不知道,我就开始联系陈彦峰,发现他的手机关机了，当夜陈彦峰没有回家，我们就去报案了,具体的出走时间应该是2018年3月26日,出走之前陈彦峰没有跟我商量,我也不知情。陈彦峰出走之后,粮食收购站内的粮食已经卖光了,设备应该被房东扣押变卖了,因为陈彦峰还欠房东两年的房租。陈彦峰向他人吸收资金这个事我不知情,陈彦峰经营的粮食收购站和我们在老城镇住的房子相隔几里地,我平时很少到收购站去,只是农忙的时候过去帮帮忙。陈彦峰找别人借这么多钱我之前不知道,也没有人找我要过钱,从陈彦峰走了之后,群众找我要钱,我才知道这个事情。其中有一部分借条和欠条是我自己签的名字,还有一部分是陈彦峰帮我签的。至于我签字的那些借条和欠条大部分都是收粮食的时候,陈彦峰让我替他帮忙写的,说老百姓卖粮食也不急着用钱,过几天他就把钱还了,谁知道他一直都没有还这些钱，我签字的借条和欠条,我想办法把钱还给人家。2、证人陈某1（陈彦峰的儿子)通某证明陈彦峰之前通过银行转账给其17万元,其用于在洛阳买房子交首付了。现在其经济能力有限,没有钱退还给其父亲。3、证人孟某1（陈彦峰的资金往来人)陈彦峰收粮食经常找我借钱,他通过银行转账给我的多笔钱是他还我的借款,他共借我多少钱记不清了,有十万、二十万的、还有几十万的,利息都是一分。4、证人贺某(陈彦峰的资金往来人)通某我以前在沈丘县老城农村信用社上班期间,陈彦峰经常办业务。后来，陈彦峰找我说收粮食急用钱,就开始找我借钱,我们约定月息三分,期间陈彦峰一直给我利息,到了2018年年初,我突然联系不上他了,才知道他离家出走了。他大概借我一百多万,还的有一部分,现在还欠我几十万的本金和利息。5、证人韩某1(陈彦峰的资金往来人)证言我在城关街上开饭店,陈彦峰来回在我那吃饭，我们认识后是朋友关系。陈彦峰经常在拉麦的时候找我借钱,每次有一二万或者三四万,大额的有几次十万的,大部分三两天或十天半月就还我了，没有讲过利息的事。6、证人许某1（陈彦峰的资金往来人)证言我们在大邢庄乡沙岭村有粮食收购站，陈彦峰买我的粮食，来回给我转账货款。陈彦峰找我借过钱,说是收粮食,借过4、5次,总计35万元左右,没有说利息的事。7、证人韩某2（陈彦峰的资金往来人)证言我和陈彦峰是一个村的,我之前也是做粮食生意,我和陈彦峰相互拆借资金,都是短期的,还有他从我这拉粮食的货款往来,我们银行转账的钱大部分是他从我这拉粮食给我的货款。8、证人孙某2(陈彦峰的资金往来人)通某陈彦峰是我姐夫。陈彦峰经常找我借钱收粮食,我也是收粮食的,平时生意上也有往来。陈彦峰通过银行转账给我账户大部分是货款,从我这拉粮食的货款,也有还的钱,没有说过利息的事。9、证人董某1(陈彦峰的资金往来人)通某陈彦峰和我是朋友，我也是收粮食的。之前陈彦峰收粮食的时候经常从我这拉粮食，给我银行账户转的款都是粮食款。陈彦峰也向我借过款,但是用了没多久就还了,我没有收他的利息。四、河南明朗会计事务所鉴定报告证实被告人陈彦峰借款、欠款金额共计8150705元。其中:出具借条金额7972486元,涉及粮食欠条金额178219元。截至2020年3月20日。经出借人确认签字,已归还金额437177元。五、书证1、陈彦峰在农行城关分理处62×××12账户2015年1月至2019年交易明细清单。2、陈彦峰在沈丘农村商业银行62×××80账户2015年2月至2019年交易明细清单。3、被害人提供的借据。证明陈彦峰集资诈骗的具体金额。4、部分被害人收到被告人陈彦峰妻子孙某1退款并出具谅解书的相关书证证明王某2收到退款30000元;陈某4（陈保民）收到退款15000元;程某收到退款50000元;许某2收到退款80000元;李某5收到退款58000元;卜某收到退款12900元;刘某2收到退款80000元;申某收到退款10000元;崔某5收到退款10000元;崔某1收到退款20000元;杨某1收到退款11586元;崔某7收到退款10000元;韩某4收到退款27000元;谢某3收到退款10190元;陈某6收到退款6634元;陈某3收到退款561元;韩某5收到退款5306元。以上共计17人,共收到孙某1退款437177元。5、发破案报告及抓获经过证明陈彦峰2018年3月底出逃,2018年6月6日沈丘县公安局对陈彦峰决定刑事拘留并网上追逃,2019年9月22日陈彦峰被西安市公安局雁塔分局抓获。6、前科情况查询证明陈彦峰无前科。7、户籍证明证明陈彦峰身份信息。本院认为，被告人陈彦峰明知自己生意一直赔钱，没有归还能力，仍然以收购粮食资金周转不开为由向周边乡镇的群众和朋友借钱，后离家逃匿，其主观上具有非法占有的目的，客观上实施了以虚假手段骗取不特定社会公众财物的行为，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人陈彦峰如实供述自己的罪行，自愿签署认罪认罚具结书,表示接受处罚，公诉机关对被告人陈彦峰判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币200000元建议，符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈彦峰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月22日起至2034年9月21日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人陈彦峰非法所得7713528元予以追缴，退赔被害人（见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  樊英杰人民陪审员  王炳蔚人民陪审员  童 军二〇二〇年七月二十七日书 记 员  赵露露陈彦峰借款、还款、应退赔明细表（单位：万元）            序号              姓名              现金欠款               涉及粮食欠款              还款金额              退赔金额              备注                  1              崔平安              2                            2              0                                2              崔志行              10                                          10                                3              许雪丽              5                                          36                                6                                15                                10                                4              闫铁蛋              5                                          45                                10                                10                                20                                5              褚三民              1                                          6                                5                                6              赵春营              15                                          15                                7              褚新芳              5.6                                          17.6                                3                                9                                8              吴二行              40                                          40                                9              王秀英              4                                          19                                15                                10              许兵兵              15                                          15                                11              李秀兰                            0.6600                            3.56                                1.8                                1.1                                12              李红丽              5                                          7                                1                                1                                13              赵军士              4                                          4                                14              董新民              4                                          4                                15              许素芹              4                            8              4                                8                                16              许俊灵              3                                          7                                4                                17              崔银廷              1                                          5                                1                                3                                18              谢华峰              7                                          17                                10                                19              杨振伟              1.1586                            1.1568              1.0964                                              0.2155                                0.8809                  序号              姓名              现金欠款               涉及粮食欠款              还款金额              应退赔金额              备注                  20              刘学林              6                                          14                                8                                21              李新中              2                                          2                                22              李喜民              8                                          11.16                                2                                              1.1600                  23              崔自廷              1                                          1                                24              崔保廷              1                            1              0                                25              范李氏              13                                          25.5339                                              0.5339                  4                                4                                17                                26              韩自章              4                                          11                                10                                27              刘翠霞              2                            8              10                                2                                6                                8                                28              刘玉勤              2                                          2                                3                                29              卜保太              1.3                            1.29              2.2                                0.9                                1.29                                30              申玉平              1                            1              4                                1                                2                                1                                31              李学功              3                            5.8              2                                2                                0.8                                1                                1                                32              谷传亮              10                                          45.5                                25.5                                10                                33              邵玉荣              1                                          1                                34              崔彩              3                                          5.25                                              0.78                  1.5                                35              邵国中              15                                          16                                1                                序号              姓名              现金欠款               涉及粮食欠款              还款金额              应退赔金额              备注                  36              代国印              4                                          4                                37              张彩丽              11                                          11                                38              代全国              15                                          15                                39              谢文渊              7                                           19                                7                                3                                2                                40              崔素英              1                            1              2                                1                                1                                41              谢文才              5                            1.019              18                                              1.019                  8                                5                                42              谷小涛              4                                          15.2592                                1                                              0.2592                  10                                43              刘学亮              5.6                                          13.6                                5                                1                                1                                1                                44              陈德亮              4                                          4                                45              卢雷廷              4                                          4                                46              董凤仙              1                                          3                                2                                47              韩秀勤                            0.8004                            5.5004                                2                                2.7                                48              李丰营              10                                          15                                5                                49              顾波              10                                          10                                50              王玉                            0.5816              3              2.8208                                3                                              1.9407                                0.2985                  51              李彩荣              3                                          3                                52              孙国民              1                                          7                                3                                1                                2                                序号              姓名              现金欠款               涉及粮食欠款              还款金额              应退赔金额              备注                  53              许圣豪              8                                          45                                37                                54              刘申林              4                                          6                                1                                1                                55              赵艳勤              1.5                                          1.5                                56              许公安              1                                          1                                57              陈国防                            0.3943              0.0561              0.9142                                              0.2909                                0.0561                                0.229                  58              陈国华      （陈保民）              1.5                            1.5              4                                1.5                                1.5                                1                                59              **海              9                                          9                                60              谷九丰              8                                          11                                3                                61              徐艳琴              2                                          11                                3                                6                                62              孟秀英                            0.6127                            0.6127                                63              刘新学              10                                          10                                64              许东峰                            0.8144                            3.0408                                              0.1503                                0.8057                                0.3268                                0.3766                                0.567                  65              谷大涛              2                                          12                                4                                6                                66              李志亮              20                                          20                                67              杨子芳              2                                          2                                68              李令                            0.26                            0.26                                69              程冠华              20                            5              15                                70              韩俊亮                            0.5306              0.5306              0.9844                                              0.117                                0.3134                                0.554                  71              王爱荣              5.6                                          5.6                                72              杨淑华              20                                          20                                序号              姓名              现金欠款               涉及粮食欠款              还款金额              应退赔金额              备注                  73              张淼              1                                          1                                74              谷建堂              8                                          8                                75              于德民              3                                          3                                76              普向东                            0.8958                            0.8958                                77              杨翠梅                            0.1587                            0.1587                                78              陈素英              0.4                            0.6634              0                                              0.2634                  79              徐汝晨                            0.354                            0.4535                                              0.0995                  80              李桂英                            0.522                            0.522                                              合计              797.2486              17.8219              43.7177