广西壮族自治区扶绥县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)桂1421刑初50号 公诉机关广西壮族自治区扶绥县人民检察院。 被告人缪晓冬，男，1972年10月1日出生，汉族，初中文化，无业，住云南省昆明市宜良县。因本案于2019年12月25日被刑事拘留，2020年1月10日被依法逮捕。现羁押于扶绥县看守所。 扶绥县人民检察院以扶检刑诉[2020]43号起诉书指控被告人缪晓冬犯集资诈骗罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶绥县人民检察院指派检察员何关锋出庭支持公诉，被告人缪晓冬到庭参加诉讼。现已审理终结。 扶绥县人民检察院指控，2010年的一天,被告人缪晓冬告知杨某成想要其一起进行融资做生意,随后找到杨某莲进行了融资。为了更好地开展融资活动,2010年5月5日,在缪晓冬的授意下,由许某、杨某成在广西桂林市负责办理并成立了广西亨元利投资有限公司,陈某任该公司法定代表人,杨某成任公司经理,许某则任公司监事。事后,缪晓冬授意杨某成以广西亨元利投资有限公司的名义向其亲友集资,并许诺支付每月3%至5%的利息,在桂林市先后骗取了李某生4万元、龙某20万元、郭某2万元、蔡某15万元、易某3万元、徐某11万元、陈某喜10万元、谭某5万元、赵某35万元、黄某文25万元、罗某礼50万元、杨某莲695万元,共计人民币875万元。收到钱款之后,杨某成将款项汇给缪晓冬本人银行账户及缪晓冬指定的银行账户中,缪晓冬每月按时发放利息给杨某成,再由杨某成将利息发放给杨某莲等上述12名被害人。截止案发时,杨某莲、李某生、龙某、郭某、蔡某、易某、徐某、陈某喜、谭某、赵某、黄某文、罗某文等12人共计领取利息人民币328.17万元。 2010年12月17日,为了更好地筹集资金,缪晓冬授意杨某成在扶绥县成立广西亨元利投资有限公司扶绥分公司以后,由杨某成任广西亨元利投资有限公司扶绥分公司负责人,并聘请杨某荣负责资金筹集及利息发放等日常管理工作,许诺给以杨某荣赚取利息差等好处。该公司在没有任何实际性投资项目的情况下,缪晓冬授意杨某成、杨某荣积极通过各种融资渠道融资,并答应支付每月3%至5%的利息。2011年9月5日,缪晓冬以投资旅游开发项目为由,与广西桂林市灵川县大圩镇秦岸村委南村村民小组签订了州地租赁合同,并支付了2万元定金,并以此对外进行集资。在扶绥县先后骗取了杨某荣32万元、杨某礼28万元、杨某富5万元、黄某强6万元、罗某德5万元、罗某兰4万元、罗某洲1万元、孙某才3万元、周某2万元、黄某珍5万元、张某1万元、凌某1万元、马某琴7万元、孙某益2万元、农某颖1万元、李某梅5万元、黄某梅14万元、孙某娟10万元,骗取资金共计人民币132万元。收到钱款之后,杨某成和杨某荣有时候扣除部分利息后,将其余集资钱款汇给缪晓冬银行账户及缪晓冬指定的银行账户中,或由缪晓冬每月按时发放利息给杨某成,再由杨某成将利息发放给杨某荣等上述18名被害人,共计利息人民币54.31万元。 2012年1月,缪晓冬以各种理由推脱拒绝退还本金及停止支付利息。同年3月,缪晓冬携款潜逃,不知所踪。经统计,缪晓冬通过杨某成共骗取杨某荣、杨某礼、杨某富、黄某强、罗某德、罗某兰、罗某洲、孙某彬、周某、黄某珍、张某、凌某、马某芳、孙某益、农某、李某梅、黄某梅、孙某娟、杨某莲、李某生、龙某、郭某、蔡某、易某、徐某、陈某喜、谭某、赵某、黄某文、罗某礼等30名被害人共计人民币1007万元。其中,有382.48万元用于支付杨某荣、杨某礼、杨某富、黄某强、罗某德、罗某兰、罗某洲、孙某彬、周某、黄某珍、张某、凌某、马某芳、孙某益、农某、李某梅、黄某梅、孙某娟、杨某莲、李某生、龙某、郭某、蔡某、易某、徐某、陈某喜、谭某、赵某、黄某文、罗某礼等30名被害人的利息,剩余的624.52万元,缪晓冬则供述称已用于投资广西桂林市旅游开发项目及饶伟在云南公司的经营运作,但缪晓冬无法提供相关材料予以证实。且经查实,缪晓冬只支付了人民币2万元的定金给广西桂林市大圩镇秦岸村委南村村民小组,此后再也没有任何其他实质性的投资建设活动。上述款项至今未能追回。 为证实上述指控的事实，公诉机关提供了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据材料，并经出庭支持公诉的检察员当庭出示、宣读。 公诉机关认为，被告人缪晓冬以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资，共计人民币624.52万元,数额特别巨大,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 在庭审中，被告人缪晓冬对公诉机关指控的罪名无异议，但提出所支付的利息是按月利率5%至10%计算的辩解意见。 被告人缪晓冬未向法庭提供证据。 经审理查明，2010年的一天,被告人缪晓冬告知杨某成想要其一起进行融资做生意,随后找到杨某莲进行了融资。为了更好地开展融资活动,2010年5月5日,在缪晓冬的授意下,由许某、杨某成在广西桂林市负责办理并成立了广西亨元利投资有限公司,陈某2任该公司法定代表人,杨某莲任公司经理,许某则任公司监事。事后,缪晓冬授意杨某成以广西亨元利投资有限公司的名义向其亲友筹集资金,并许诺以月利率3%至5%支付利息,在桂林市先后骗取了李某新4万元、龙某20万元、郭某2万元、蔡某15万元、易某3万元、徐某11万元、陈某喜10万元、谭某5万元、赵某35万元、黄某文25万元、罗某文50万元、杨某莲639万元,共计人民币819万元。收到钱款之后,杨某成将款项汇入缪晓冬本人银行账户及缪晓冬指定的银行账户，有时也直接将现金交给缪晓冬。截止案发,杨某莲等12人所收到利息的数额分别为：杨某莲300.3万元、李某生1.08万元、龙某2.5万元、郭某0.24万元、蔡某2.94万元、易某0.72万元、徐某3.3万元、陈某10.6万元、谭某0.75万元、赵某4.975万元、黄某文0.5万元、罗某礼3万元，合计利息为320.905万元。 2010年12月17日,为了更好地筹集资金,缪晓冬授意杨某成在扶绥县成立广西亨元利投资有限公司扶绥分公司,由杨某成任广西亨元利投资有限公司扶绥分公司负责人,并委托杨某荣负责资金筹集及利息发放等日常管理工作。该分公司在没有任何实际性投资项目的情况下,缪晓冬授意杨某成、杨某荣积极通过各种融资渠道融资,并许诺按月利率3%至5%计付利息。2011年9月5日,缪晓冬以投资开发项目为由,与广西桂林市灵川县大圩镇秦岸村委南村村民小组签订了州地租赁合同,并支付了2万元定金,并以此对外进行集资，但该项目一直没有开工。在扶绥县先后骗取了杨某荣32万元、杨某礼28万元、杨某富5万元、黄某强6万元、罗某德5万元、罗某兰4万元、罗某洲1万元、孙某才（孙某彬）3万元、周某2万元、黄某珍5万元、张某1万元、凌某1万元、马某芳7万元、孙某益2万元、农某颖1万元、李某梅5万元、黄某梅14万元、孙某娟10万元,以上合计132万元。收到钱款之后,杨某成和杨某荣有时候扣除部分利息后,将其余集资款汇入缪晓冬银行账户及缪晓冬指定的银行账户。截止案发,杨某荣等18人所收到利息的数额分别为：杨某荣16.7万元、杨某礼16.05万元、杨某富3.55万元、黄某强1.7万元、罗某德2.5万元、罗某兰2万元、罗某洲0.45万元、孙某才（孙某彬）1.2万元、周某华0.6万元、黄某珍1.2万元、张某0.21万元、凌某0.18万元、马某芳1.2万元、孙某益0.24万元、农某0.45万元、李某梅1.54万元、黄某梅3.14万元、孙某娟1.5万元，合计为54.41万元。 2011年10月开始,缪晓冬陆续停止向被害人支付利息，2012年2月缪晓冬便携款潜逃。缪晓冬到案后供述称所筹集的资金已用于投资广西桂林市灵川县大圩镇旅游开发项目及饶伟在云南公司的经营运作,但缪晓冬无法提供相关材料予以证实。且经查实,缪晓冬只支付了2万元的押金给广西桂林市灵川县大圩镇秦岸村委南村村民小组,此后再也没有任何其他实质性的投资开发活动。截止案发，涉案的各被害人被骗取的借款本金均未能追回。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实本案由涉案的被害人对被骗取借款一事报案后，公安机关决定立案侦查的情况。 2.证人杨某成的证言及提供的银行存款凭条、个人业务凭证、取款业务回单、存款单等复印件，证实: （1）2010年，缪晓冬动员其一起合伙做生意,即是融资借钱来搞产业项目，由其负责筹集资金。其同意后，缪晓冬说要成立一家公司来融资，后就注册成立了广西享元利投资有限公司，公司法人是陈某新，其任公司经理，许某任公司监事。有了办公地点之后,杨某莲就经常过来跟缪晓冬等人谈业务,其则负责写收据给杨某莲，因为杨某莲前期投的钱都能得到缪晓冬承诺的利息，杨某莲就很积极地去帮融资，其自己也发动身边的亲人朋友过来投资。融资来的钱大部分都是通过银行转账的方式汇入缪晓冬和缪晓冬的母亲等人的账户，有少部分是直接将现金交给缪晓冬。在桂林这边，前后杨某莲一共被缪晓冬骗了约600多万元，其自己以及身边的亲戚朋友也被缪晓冬骗了约300多万元。后缪晓冬等人于2011年年底就卷款潜逃了。 （2）为了加快向社会融资速度，在缪晓冬的授意下,其于2010年在老家扶绥县注册成立了广西享元利投资有限公司扶绥分公司,其是扶绥分公司的负责人，后向社会融资了约120多万元，融资的利率为每月3%至5%。融资来的钱，除了一部分支付利息之外，其余都交给缪晓冬，由其汇到缪晓冬的建行账号52×××83、工行账号62×××42和缪晓冬指定的缪晓冬母亲叶某的农行账号62×××10，其还另交给缪晓冬现金5万元。另外，有部分融某是由其弟杨某荣汇入缪晓冬和叶某的银行账号，杨某荣是负责管理广西享元利投资有限公司扶绥分公司的业务。 （3）由杨某成汇入缪晓冬的建行账号52×××83、工行账号62×××42及缪晓冬母亲叶某的建行账号52×××61的三个账号的款额共为546984.73元（54.698473万元），汇入缪晓冬母亲叶某的农行账号62×××10的款额共为95.58万元。 3.证人许某的证言，证实2010年成立的广西亨元利投资有限公司的股东有其本人和陈某新、杨某成,法人代表是陈某新。当时，缪晓冬跟基说他要在广西桂林市一家投资公司，需要三个人的身份证才能办得,向其借身份证去注册公司,当时其出于朋友义气就答应借给缪晓冬了。当时注册公司的三个人的身份证分别是其本人的身份证、陈某新的身份证、杨某成的身份证，当时陈某新是不在场的,但陈某新的身份证是怎么来的其不清楚,陈某新的签名是杨某成代签还是代办公司的人代签的其就不知道了。其在桂林市期间没见广西亨元利投资有限公司有任何的业务往来。 4.证人陈某新的证言，证实缪晓冬在云南省宜良县没有成立任何的公司。其知道有这样一个广西亨元利投资有限公司，该公司刚成立时法人代表就是其本人的名字,成立公司时其并不知情,所以后来其得知广西亨元利投资有限公司的法人代表是其的名字后就与缪晓冬闹翻了。因为当时其在云南省宜良县跟着缪晓冬做事时，缪晓冬让其把身份证交给他，其根本不知道缪晓冬是什么时候拿其的身份证去登记注册成立公司的。其在桂林市期间没有收取过别人的钱款,2010年12月28日其建设银行卡号为62×××83的账户有一笔57.3万元的钱款汇入,其不知道是怎么回事，可能是缪晓冬拿了其的身份证办理了银行卡。 5.证人吴某的证言，证实其没有收到过他人给其的转账款，缪晓冬得要过其的银行卡去使用，但其不记得哪一张卡了，缪晓冬也得要陈某新的银行卡去使用过。 6.证人何某的证言，证实2011年，其借给了杨某莲三笔钱，共125万元，分别转入杨某莲、杨某成等人的账户。 7.证人曾某的证言，证实2011年8月，缪晓冬支付了2万元的押金给桂林市灵川县大圩镇秦岸村委南村村民小组,跟南村村民小组租赁了一块沙地，但却一直闲置着三年，没有用于开发。 8.被害人杨某莲的陈述及提供的借条、收款收据、银行卡业务凭证以及被骗资金详单（该详单附有已付利息记录）等，证实： （1）从2010年5月至2011年11月，杨某莲先后分多次以汇款和给现金的方式借给杨某成和缪晓冬融资款，每笔借款都有收款收据为证,收款收据上是盖了广西亨元利投资有限公司的章,杨某成也在经手人那一栏上签了字。从2010年5月至2011年10月杨某成一直都按照5%的月利率支付利息给其,但是到了2011年11月其多次向杨某成、缪晓冬提出要把到期的资金拿回来，但杨某成和缪晓冬都是以公司亏空为由相互推诿不肯还钱。后来缪晓冬以实际操作人名义,表示对其负责的态度,重新确认了之前所有借款的数额，并用个人名义另补写了借条给其,并保证在半年内借款到期了全部还清。到了2012年6月，杨某成不接电话了,缪晓冬电话也一直处于关机状态。其向他们发出多次短信催他们还款,均无回复。其才知道被诈骗了。 一般大额的借款都是从其银行的账户将钱汇到杨某成和缪晓冬以及陈某成的银行账户，多笔小额（几万、十几万不等）的借款当时为了省跨行手续费，就直接取现金交给杨某成。其借给杨某成和缪晓冬的钱也都是其从亲戚朋友借来的，然后再转借给杨某成和缪晓冬。 （2）杨某莲一共借给缪晓冬融资款639万元，已得到利息共计300.3万元。 9.被害人杨某荣的陈述及提供的收款收据、银行卡取款业务回单、《广西亨元利投资有限公司(扶绥分公司)客户帐》表单、现金出纳帐（付息记帐）单、《广西亨元利投资有限公司借款目录》客户月息签领表、《广西亨元利投资有限公司(桂林账户)》表单（该表单附有已付利息记录）等，证实： （1）2010年12月17日，由缪晓冬出资在扶绥县注册成立了广西享元利投资有限公司扶绥分公司,分公司的法人代表是杨某成，委托其全权管理。公司成立后没有实际的投资业务，但却向社会融资。缪晓冬和杨某成授意其向熟人宣传融资，给出的条件是以月利率为3%支付利息，而另给其的条件则为月利率为5%。融资来的钱，一部分是以现金交给杨某成，一部分是转账至缪晓冬母亲叶某的农行账号62×××10。 （2）广西享元利投资有限公司扶绥分公司成某在扶绥骗取各被害人融某的情况为：杨某荣32万元、杨友礼30万元、杨某富5万元、孙某娟10万元、黄某强6万元、罗某德5万元、罗某兰4万元、罗某洲1万元、孙某才（孙某彬）3万元、周某2万元、黄某珍5万元、张某1万元、凌某1万元、马某芳7万元、孙某益2万元、农某颖1万元、李某梅5万元、黄某梅14万元，合计为134万元。上述融资款中有56.59万元是由杨某荣转账至缪晓冬母亲叶某的银行账户62×××10，有部分款额是现金交给杨某4成。融资后，各被害人领取的利息的情况为：杨某荣16.7万元、杨某礼16.05万元、杨某富3.55万元、黄某强1.7万元、罗某德2.5万元、罗某兰2万元、罗某洲0.45万元、孙某才（孙某彬）1.2万元、周某华0.6万元、黄某珍1.2万元、张某0.21万元、凌某0.18万元、马某芳1.2万元、孙某益0.24万元、农某0.45万元、李某梅1.54万元、黄某梅3.14万元、孙某娟1.5万元，该18人领取利息合计为54.41万元。 （3）由于新冠状病毒引发的肺炎疫情严峻,其哥杨某4无法从桂林亲自到扶绥县公安局来说明情况,所以将相关资料寄给其之后,委托其到扶绥县公安局来说明情况。经过统计，缪晓冬以广西亨元利投资有限公司的名义通过杨某成的关系，骗取各被害人融资款的情况为：李某生4万元、龙某20万元、郭某2万元、蔡某15万元、易某3万元、徐某11万元、陈某110万元、谭某5万元、赵某35万元、黄某付25万元、罗某礼50万元，以上11人合计为180万元。因杨某成当时没有做支付利息的记录,所以无法提供桂林市被害人领取利息的相关凭证，所以其只能按每月3%的利率来计算利息,缪晓冬最后一次付息的时间是2011年12月，经计算，上述11名被害人已领取利息数额的情况为：李某生1.08万元、龙某林4.2万元、郭某0.48万元、蔡某2.94万元、易某0.72万元、徐某3.3万元、陈某喜1.5万元、谭某0.75万元、赵某4.5万元、黄某33万元、罗某礼5.4万元，合计27.87万元。 （4）其听说桂林市一名叫杨某莲的人也被骗取了大约六七百万元。 （5）2012年2月，其发现缪晓冬潜逃了，后杨某成、杨某莲以及其均去过云南省宜良县找寻缪晓冬，但均没找到人。 10.被害人马某芳的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款7万元，共得到多少利息其记不清了,但每次领取利息时都是杨某荣发给现金,然后在杨某荣的笔记本上签名,杨某荣有一本专门记录发放利息的人员名单、时间、数额等的笔记本。2012年2月之后就停止给付利息了。 11.被害人杨某礼的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款30万元，按月利率5%计付利息。 12.被害人孙某才（孙彬彬）的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款3万元，对方许诺按月利率3%计付利息，后只得到利息3600元。 13.被害人孙某益的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款2万元，对方许诺按月利率3%计付利息，后只得到利息1200元。 14.被害人凌某的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款1万元，对方许诺按月利率3%计付利息，后只得到利息1800元，2012年3月之后就停止给付利息了。 15.被害人张某的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款1万元，对方许诺按月利率3%计付利息，后只得到利息2100元，2012年3月之后就停止给付利息了。 16.被害人罗某洲的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款1万元，对方许诺按月利率5%计付利息，但2011年11月之后就停止给付利息了。 17.被害人罗某德的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款5万元，对方许诺按月利率5%计付利息，但2011年10月之后就停止给付利息了。 18.被害人罗某兰的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款4万元，对方许诺按月利率5%计付利息，共得到利息1.6万元，但2011年11月之后就停止给付利息了。 19.被害人黄某梅的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款14万元，对方许诺按月利率3%计付利息，不记得共得到多少利息了，但2011年12月就停止给付利息了。 20.被害人周某的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款2万元，对方许诺按月利率3%计付利息，共得到利息6000元，但2012年2月之后就停止给付利息了。 21.被害人黄某强的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款6万元，对方许诺按月利率5%计付利息，不记得共得到多少利息了，但2011年10月就停止给付利息了。 22.被害人杨某富的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款5万元，对方许诺按月利率5%计付利息，不记得共得到多少利息了，但2011年8月就停止给付利息了。 23.被害人蔡某的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融某15万元，其女儿易某被骗取了融资款3万元，对方许诺按月利率4%计付利息，不记得共得到多少利息了，但2011年12月开始就停止给付利息了。 24.被害人罗某礼的陈述及提供的银行业务回单、凭条、收款收据等复印件，述称其被骗取了融资款50万元，对方许诺按月利率3%计付利息，共得到利息3万元，但2011年12月开始就停止给付利息了。 25.被害人李某生的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款4万元，对方许诺按月利率3%计付利息，不记得共得到多少利息了，但2011年12月开始就停止给付利息了。 26.被害人谭某的陈述及提供的收款收据、银行账单复印件，述称其被骗取了融资款5万元，对方许诺按月利率3%计付利息，不记得共得到多少利息了，但2011年12月开始就停止给付利息了。 27.被害人陈某喜的陈述及提供的收款收据、银行转账单复印件，述称其被骗取了融资款10万元，对方许诺按月利率3%计付利息，共得到利息6000元，但2011年11月开始就停止给付利息了。 28.被害人赵某的陈述及提供的收款收据、银行转账单复印件，述称其被骗取了融资款35万元，对方许诺按月利率4%至4.5%计付利息，共得到利息49750元，但2011年12月开始就停止给付利息了。 29.被害人龙某的陈述及提供的收款收据、银行转账凭证复印件，述称其被骗取了融资款20万元，对方许诺按月利率3%计付利息，共得到利息2.5万元，但2011年10月开始就停止给付利息了。 30.被害人黄某文的陈述及提供的收款收据、银行转账凭证复印件，述称其被骗取了融资款25万元，对方许诺按月利率2%计付利息，后只得到了一个月的利息0.5万元。 31.被害人郭某的陈述及提供的收款收据复印件，述称其被骗取了融资款2万元，对方许诺按月利率4%计付利息，后只得到三个月的利息共0.24万元。 32.电脑咨询单、营业执照等复印件，证实广西享元利投资有限公司成立于2010年5月5日，股东有杨某成、陈某新，公司类型是有限责任公司，成立时法定代表人是陈某新，后变更为杨某成，公司于2017年6月30日吊销。 33.营业执照、税务登记证、组织机构代码证、任命书等复印件，证实广西享元利投资有限公司扶绥分公司成立于2010年12月17日，机构类型是企业非法人，负责人是杨某成。 34.州地租赁合同，证实2011年9月5日，缪晓冬与桂林市灵川县大圩镇秦岸村委南村村民小组签订了沙地租赁合同，用于开发建设。 35.户籍证明，证实被告人缪晓冬的身份情况。 36.被告人缪晓冬的供述，述称为了做融资业务，缪晓冬与杨某成商量后，决定申请注册成立了广西亨元利投资有限公司，并由杨某4负责筹集资金，公司成立时法人代表是陈某新。公司成立后，就以在桂林市某旅游开发项目向外筹集资金，筹集到的资金都汇到缪晓冬及其母亲叶某等人的账户。筹集到的资金大约有五六百万元左右，都是由缪晓冬使用，但有部分的资金是用于支付借款的高额利息。 37.同步录音录像，证实公安机关在对被告人缪晓冬讯问时进行了全程的录音录像。 上述证据，来源合法，内容客观、真实，与本案具有关联性，能客观地证明案件事实，本院予以确认。 一、关于涉案的各被害人被骗取借款本金的数额及已得到支付利息的数额的认定，综合本案证据评判如下: 1.杨某莲的陈述与缪晓冬后来另补写给杨某莲的借条相互印证，证实经双方重新确认杨某莲借给缪晓冬的融资款本金实为639万元，故应认定杨某莲被骗取的借款本金应为639万元，而不是公诉机关所认定的695万元，理由是公诉机关所认定的695万元仅是依据杨某莲之前所列的被骗资金详单，而没有其他证据予以佐证。 2.就杨某莲所收到的利息，在案证据仅有杨某莲本人提供的被骗资金详单来证实其所收到的利息数额为300.3万元，故只能以杨某莲提供的被骗资金详单来认定其所收到的利息数额。 3.依据杨某荣提供的收款收据，以及在桂林市方面的各被害人的陈述及提供的收款收据，足以认定在桂林市方面的各被害人的被骗取融资款本金数额分别为：李某生4万元、龙某20万元、郭某2万元、蔡某15万元、易某3万元、徐某11万元、陈某喜10万元、谭某5万元、赵某35万元、黄某文25万元、罗某礼50万元，以上11人合计为180万元。 4.在桂林市方面的各被害人所作的陈述，有的能明确收到利息的数额，有的则不能明确。能明确收到利息数额的有:龙某2.5万元、郭某0.24万元、陈某喜0.6万元、赵某4.975万元、黄某文0.5万元、罗某礼3万元。而不能明确收到利息数额的，只能依据杨某荣的计算方法即按每月3%的利率计算至缪晓冬最后一次付息的时间是2011年12月所得到的数额来确定应得的利息数额，即是认定：李某生1.08万元、蔡某2.94万元、易某0.72万元、徐某3.3万元、谭某0.75万元。 5.扶绥县方面的各被害人所作的陈述及杨某荣提供的收款收据、银行卡取款业务回单等相互印证，足以认定在扶绥的各被害人被骗取的融资款的数额为：杨某荣32万元、杨某礼30万元、杨某富5万元、孙某娟10万元、黄某强6万元、罗某德5万元、罗某兰4万元、罗某洲1万元、孙某才（孙某彬）3万元、周某2万元、黄某梅5万元、张某1万元、凌某1万元、马某琴7万元、孙某益2万元、农某1万元、李某梅5万元、黄某梅14万元。但对其中的被害人杨某礼被骗取的融资款数额的查明与公诉机关的指控不相符，公诉机关指控的28万元少于查明所认定的30万元，故对杨某礼被骗取的融资款数额只能按照公诉机关的指控来认定，即为28万元。 6.因杨某荣提供的现金出纳帐（付息记帐）单、《广西亨元利投资有限公司借款目录》客户月息签领表等能客观反映扶绥方面各被害人所收到利息的数额，故应以杨某荣提供的现金出纳帐（付息记帐）单、《广西亨元利投资有限公司借款目录》客户月息签领表来确认各被害人所收到的利息数额，而不以各被害人的陈述来确认。据此，应认定扶绥方面各被害人所收到利息的数额分别为：杨某荣16.7万元、杨某礼16.05万元、杨某富3.55万元、黄某强1.7万元、罗某德2.5万元、罗某兰2万元、罗某洲0.45万元、孙某才（孙某彬）1.2万元、周某0.6万元、黄某珍1.2万元、张某0.21万元、凌某0.18万元、马某芳1.2万元、孙某益0.24万元、农某0.45万元、李某梅1.54万元、黄某梅3.14万元、孙某娟1.5万元，该18人领取利息合计为54.41万元。 二、关于被告人缪晓冬提出所支付的利息是按月利率5%至10%计算的辩解意见。经查，证人杨某成的证言与涉案的各被害人的陈述相互印证，且有现金出纳帐（付息记帐）单及《广西亨元利投资有限公司借款目录》客户月息签领表佐证，足以证实所支付给各被害人的利息均是按月利率3%至5%计算的。故此，对辩解意见，本院不予采纳。 综上，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人缪晓冬以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，涉案数额575.685万元，属数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，依法应判处十年以上有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控缪晓冬犯集资诈骗罪罪名成立，但指控的涉案数额为624.52万元，与查明认定的数额为符，故对多出的数额48.835万元的指控，本院不予支持。鉴于缪晓冬当庭认罪，量刑时可酌情予以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人缪晓冬犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年八个月，并处罚金人民币三十万元； （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2032年8月24日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳，逾期则强制缴纳）。 二、责令被告人缪晓冬退赔各被害人的经济损失分别为：李某生2.92万元、龙某17.5万元、郭某1.76万元、蔡某12.06万元、易某2.28万元、徐某7.7万元、陈某喜9.4万元、谭某4.25万元、赵某芳30.025万元、黄某文24.5万元、罗某礼47万元、杨某莲338.7万元、杨友荣15.3万元、杨某礼11.95万元、杨某富1.45万元、黄某强4.3万元、罗某德2.5万元、罗某兰2万元、罗某洲0.55万元、孙某才（孙某彬）1.8万元、周某1.4万元、黄珍3.8万元、张某0.79万元、凌某0.82万元、马某琴5.8万元、孙某益1.76万元、农某颖0.55万元、李某梅3.46万元、黄某梅10.86万元、孙素娟8.5万元。 如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向崇左市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  黄忠信 人民陪审员  滕振勇 人民陪审员  莫碧涛 二〇二〇年七月八日 法官 助理  许皓景 书 记 员  凌方丹 附：相关法律条文和司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，就应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。