四川省中江县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川0623刑初45号 公诉机关四川省中江县人民检察院。 被告人邓群会，曾用名邓小燕，女，1983年9月6日出生于贵州省桐梓县，汉族，小学文化，个体从业人员，户籍所在地湖北省荆州市监利县，经常居住地住广东省东莞市大宁社区铭辉公寓1302室。因涉嫌犯诈骗罪，2019年6月27日被中江县公安局刑事拘留，同年8月1日被执行逮捕。现羁押于德阳市看守所。 辩护人刘斌，广东智优律师事务所律师。 四川省中江县人民检察院以江检刑检刑诉[2020]125号起诉书指控被告人邓群会犯诈骗罪，于2020年2月11日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。四川省中江县人民检察院指派检察员叶云翔、书记员出庭支持公诉，被告人邓群会及其辩护人刘斌到庭参加诉讼。在审理过程中，四川省中江县人民检察院向本院提出延期审理的建议。现已审理终结。 四川省中江县人民检察院指控： 2019年4月起，被告人邓群会按杨凤英(2019年6月19日已死亡，另作处理)要求，提供自己本人四张分别为交通银行、中信银行、招商银行、工商银行的银行卡给杨凤英用于实施诈骗使用，杨凤英承诺给予报酬。 1.2019年5月15日，被害人卢某在网络上与人聊天被骗1.2万元。该被骗资金直接转入邓群会所属工商银行卡（卡号：62×××95）内并被被告人邓群会在东莞市ＡＴＭ机内取出现金。 2.2019年5月17日，被害人张某1在快手直播上加了一个自称是美国军官的人，对方以给孩子买毕业礼服和邮寄包裹收费为由对其实施诈骗，被骗资金共计4.7万元，其中被骗资金1.3万元于2019年5月17日直接转入邓群会所属工商银行卡（卡号：62×××95）内并被邓群会取走观金。 3.2019年3月，李某通过一个投资微信群加了一个自称叫程超的男子，通过聊天建立恋爱关系，对方以回来探亲让其支付申请假期违约金、交通费为由实施诈骗，分三次共计诈骗8.84万元，其中被骗资金3.44万元于2019年4月18日直接转入邓群会所属的中信银行卡（卡号：62×××05）内并被邓群会取走。 4.2019年4月19日，张某2的一个微信好友，聊天称送其一个包和手表，以物品被海关扣押需补缴税款为由实施诈骗，分四次共计诈骗9.34万元，其中被骗资金1.64万元于2019年4月24日直接转入邓群会所属的中信银行卡（卡号：62×××05）内并被邓群会取走。 认定上述事实的证据如下：书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录、搜查笔录等证据证实。认为被告人邓群会以非法占有为目的，伙同他人，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，建议判处被告人邓群会有期徒刑三年至四年，并处罚金， 被告人邓群会对指控之犯罪事实不持异议，其辩解称，她不知道杨凤英在实施电信网络诈骗活动，知道取钱可以发财，本人愿意认罪认罚，请求考虑自己尚有父母、幼小的子女，给予改过自新的机会。 其辩护人辩护称，公诉机关指控被告人邓群会犯诈骗罪事实不充分，罪名不成立，被告人邓群会的行为构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，不构成诈骗罪。 1.从犯罪事实及时间看，明显存在上游犯罪和下游犯罪的区分案件上游犯罪参与人以电信诈骗为手段、虚构事实、隐瞒真相、骗取多个受害人的钱款，要求受害人将钱款转入指定账户，导致受害人对财产失去控制；从犯罪的结果看，已经达到既遂的状态，从而完成了整个诈骗环节。在犯罪既遂后，犯罪参与人为逃避侦查，将骗得的财物予以转移，转移过程中，往往由实施诈骗以外的人来完成取款和转移财产，这个过程虽然系诈骗完成后的延续，但从时间及犯罪的关联上构成下游犯罪，上游的犯罪既遂结束后，转移行为在一定条件下触犯掩饰隐瞒犯罪所得罪。 2.在上游诈骗犯罪中，没有证据证实被告人与其他人通谋，被告人提供银行卡不应当认定为参与电信诈骗犯罪。 （1）根据被告人供述，被告人与上游犯罪的其他参与人接触仅限于杨凤英（已病亡），被告人因与杨凤英之前就有交往，杨凤英从经济上曾帮助过被告人，被告人视杨凤英如朋友。因此，被告人邓群会对杨凤英有好感，并予以信赖，杨凤英提出使用被告人邓群会的银行卡时，杨凤英仅说明有外国人与富婆交往，方便富婆转账给外国人，所以需要提供银行账户。被告人邓群会出于对杨凤英的信任将银行卡交给她。被告人邓群会之前没有经历过这种事情，不可能做出判断该行为可能协助诈骗。 （2）被告人邓群会交代于2019年4月将银行卡交与杨凤英并由其保管，因杨凤英是肺癌晚期，不方便取款，称如被告人帮忙取款有3%到4%的酬劳，被告人没有怀疑杨凤英的动机，一是朋友关系，二是出于帮忙，酬劳并不多，不觉得这样是牟取暴利，因此没有觉得杨凤英在利用自己、更没有觉得自己的行为可能涉及到犯罪。 （3）从侦查阶段取得的证据来看，包括被告人的供述在内，没有任何证据证明被告人有与上游犯罪参与人串通、合谋、实施诈骗的行为，被告人除了认识杨凤英，也不认识其他上游犯罪参与人，不知道上游犯罪的实施时间、对象、具体手段、行为等，单一的被告人供述也不能证实被告人参与到电信诈骗之中或者被告人明知上游犯罪参与人的犯罪行为。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条“明知他人实施电信网络诈骗犯罪”应当结合被告人的认知能力，既往经历，行为次数和手段，与他人关系，获利情况，是否曾因电信网络诈骗受过处罚，是否故意规避调查等主客观因素进行综合分析认定。都不能证实被告人邓群会存在明知别人实施电信诈骗而提供银行卡、或者利用其银行卡即将实施电信诈骗，因此，被告人邓群会在不知情的情况下，向杨凤英提供其银行卡的行为不是伙同他人、虚构事实、隐瞒真相、实施诈骗的行为，其在上游犯罪阶段的行为不构成诈骗罪。 3.被告人邓群会在下游犯罪中，帮助转移上游犯罪参与人的犯罪所得，其行为触犯刑法第三百一十二条规定，构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。根据《最高人民法院关于审理掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰隐瞒具有五种情形之一的，以掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚。被告人邓群会供述：2019年4月，杨凤英持被告人邓群会的银行卡单独取过一笔，被告人邓群会没有参与，过了几天被告人邓群会与杨凤英一起取钱，发现用于取款的交通银行卡被冻结，被告人邓群会不知道怎么回事，就问杨凤英为什么会这样，银行工作人员告诉被告人邓群会可能被执法机关冻结，被告人邓群会才知道这些转入的钱款是有问题的，可能是非法所得。被告人邓群会知道真实情况后，很担心，不想帮她取钱，但杨凤英极力鼓动，欺骗被告人邓群会说没事，被告人邓群会在利益的驱使下，继续取款。被告人邓群会发现银行卡被冻结应当知道问题的严重性，此时如果中止就不会有今天的状况，但被告人邓群会还是在明知这些钱款涉及违法依然帮助取走，在客观上协助诈骗实施者转移了非法所得，导致司法机关不能顺利追缴赃款，妨碍了司法秩序，因而构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，但其犯罪的时间节点是在其明知是犯罪所得，就是知道银行卡被冻结的时候，从这个时间开始其主观上具有犯罪故意的心态，并实施了掩饰隐瞒犯罪所得的行为。 4.本案被告人邓群会在被人蒙蔽之下，被利益驱使，触犯了法律，但相较电信诈骗罪，其掩饰隐瞒犯罪所得罪的主观恶性较小，其还有如下可以从轻的酌定情节：（1）被告人邓群会从侦查机关对其调查开始就一直配合侦查，到案后如实供述所知道的情况，没有隐瞒，认罪态度很好，没有犯罪前科，没有被处罚过。（2）因家里还有两个儿子需要抚养，一个小学，另一个两岁尚在幼年，需要母亲照顾。（3）被告人邓群会家属同意力所能及地将被告人邓群会所得的赃款退赔给受害人。恳请法庭对其从轻或减轻处罚。 经审理查明： 2019年4月以来，被告人邓群会受杨凤英(2019年6月19日因病死亡)要求，提供本人的交通银行（挂失卡号尾号77652019年4月22日新办卡号尾号0452）、中信银行（尾号6405）、招商银行、工商银行（尾号3695）四张银行卡用于实施诈骗使用，并由被告人邓群会负责取款、转款从中分得赃款。 一、2019年5月9日，被害人卢某在家中刷抖音刷到一个相亲网站，与一个自称美国军官的人加了微信聊天，相互聊得彼此信任，美国军官将他的钱和战利品寄到中国叫帮助保管，不久退休就到中国来发展。5月15日，美国军官称寄的东西已经寄到中国香港了，入境检查要开箱，但所寄的东西是不能开箱检查的，他已联系到一个女老板有能力帮忙，但要境内的人给5万元钱才放货，被害人便凑齐1.2万元直接转入被告人邓群会工商银行卡（卡号：62×××95）内后由被告人邓群会于当日在东莞市ＡＴＭ机内取出现金。 二、2019年5月17日，被害人张某1在快手直播上加了一个自称是美国军官的人，美国军官以给孩子买毕业礼服和邮寄包裹收费为由对被害人张某1实施诈骗，通过银行转账被骗资金共计4.7万元，其中1.3万元于2019年5月17日直接转入邓群会所属工商银行卡（卡号：62×××95）内被邓群会取走现金。 三、2019年3月，李某在一个投资微信群加了一个自称叫程超的男子，通过聊天建立恋爱关系，程超谎称在马来西亚工作。同年4月14日，“程超”以回来探亲为由让李某支付申请假期违约金、交通费，李某分别于4月17日、4月18日、4月19日三次按要求转款8.84万元，分别转汤环银行卡现金2万元，转杨凤英（光大银行62×××39）现金3.4万元，转邓群会现金3.44万元。其中2019年4月18日直接转入邓群会所属的中信银行卡（卡号：62×××05）内现金3.44万元被邓群会取走。 四、2019年4月19日，被害人张某2与一个微信好友聊天称赠送其一个包和手表，同月22日在ＱＱ邮箱收到一封电子邮件，以物品被海关扣押需补缴税款为由实施诈骗，分五次共计诈骗9.34万元，其中被骗资金7.7万元转至杨凤英银行卡（光大银行62×××39），1.64万元于2019年4月24日转入邓群会所属的中信银行卡（卡号：62×××05）内。 综上，被告人邓群会、杨凤英等人共同骗得被害人卢某、张某1、李某、张某2财物金额24.08万元，其中，转入被告人邓群会的开户工商银行、中信银行账户共计7.58万元。 案发后，被害人卢某、张某1、李某、张某2先后向公安机关报案，公安机关分别立案侦查，被告人邓群会2019年6月27日被公安机关抓获归案。归案后被告人邓群会供述了取出赃款、转移赃款的事实。 邓群会租住的位于广东省东莞市大宁社区铭辉公寓1302号居民房进行搜查，依法扣押邓群会家寝室窗台上1台白色笔记本电脑（杂牌）、白色抽屉箱上1部白色手机（号码是139××××5180ＩＭＩＥ一866994032065499 866994033865491）和1部Ｉｐａｄ（银色型号Ａ1566）、衣柜里1部粉色的Ｓｏｎｙ牌笔记本电脑、储物架蓝色框内5张银行卡、1个中国银行Ｕ盾、及1台闪电宝ＰＯＳ机，在寝室门口过道处的茶几上1部苹果手机（号码是136××××3593），次卧床上搜出1个黑色背包、现金400元、11张银行卡、1张宾至黑卡），在寝室床头1部ＰＯＳ机，寝室衣柜里1个女士黑色挎包（挎背内有3张银行卡，邓群会的身份证及农业银行Ｕ盾），寝室窗边红色箱子上的盒子里1张银行卡和一个Ｕ盾。 另查明：被告人邓群会的交通银行（尾号0452）于2019年4月4日被江苏省苏州市吴江区公安局冻结，于2019年4月14日被重庆市云阳县公安局再次冻结。中信银行（尾号6405）于2019年4月28日被江苏省苏州市公安局吴中分局冻结。 上述事实，有当庭举证、质证、本院确认下列证据证实： 1、公安机关的接受刑事案件登记表、立案决定书、移送案件函、拘留证及通知书、逮捕证及通知书、被告人邓群会常住户口信息、被告人邓群会在中信银行的业务凭证证实：被告人邓群会，曾用名邓小燕，女，1983年9月6日出生于贵州省桐梓县，汉族，小学文化，个体从业人员，户籍所在地湖北省荆州市监利县，经常居住地住广东省东莞市大宁社区铭辉公寓1302室。因涉嫌犯诈骗罪，2019年6月27日被中江县公安局刑事拘留，同年8月1日被执行逮捕。现羁押于德阳市看守所。 2.邓群会在工商银行、中信银行的客户基本信息、账务明细历史数据查询证实：工商银行客户邓群会，卡号（2019年4月22日挂失补卡）62×××95，于2019年5月17日被害人张某1从（62×××76）账户汇入邓群会的卡中1.2万元，当日通过ＡＴＭ机、跨行、支付宝转移；中信银行开户日期：2019.4.08。客户账户：邓群会，62×××05，开户日期：2019.4.08。2019年4月18日李某通过农行账户（62×××12）转账3.44万元（交通费）至邓群会的账户62×××05（中信银行）；2019年4月24日张某2通过农行账户（62×××70）转账1.64万元至邓群会的账户62×××05（中信银行）； 3.交通银行德阳分行个人冻结登记薄查询证实：被告人邓群会账户62×××52于2019年4月4日、4月14日被江苏省苏州市吴江区公安局及重庆市云阳县公安局冻结，账面余额8.956078万元。 4.居民死亡医学证明书证实：东莞市第五人民医院证明：杨凤英，女，身份证号码4525271973××××××××，户籍所在地广西壮族自治区陆川县，经常居住地广东省东莞市金洲北坊13巷15号，离异，2019年6月19日15时在来院途中死亡（阻塞性肺炎）。 5.光碟说明证实：办案民警于2019年6月20日在东莞市中国工商银行虎门支行调取该行ＡＴＭ机监控视频，2019年7月22日我局办案民警依法将调取的ＡＴＭ机监控视频刻录成光盘，在刻录过程中未对监控视频增加和删减。光盘刻录相关说明如下：（1）2019年5月14日17时58分至18时03分被告人邓群会在ＡＴＭ机上现金存款100元取款100元；（2）2019年5月15日13时35分至13时41分被告人邓群会在ＡＴＭ机上取款1.2万元。 4.辨认笔录、辨认照片及列表证实：被告人邓群会指认出邓群会要求提供银行卡用于诈骗的杨凤英。 5.搜查笔录、扣押清单证实：2019年6月27日10时09分，我局民警李太平、李强、唐燕霞持中江县公安局“江公（刑）搜查字［2019144号”搜查证对邓群会租住的位于广东省东莞市大宁社区铭辉公寓1302号居民房进行搜查。民警在邓群会家寝室窗台上搜出一台白色笔记本电脑（杂牌）；在寝室白色抽屉箱上搜出一部白色手机（号码是139××××5180）和一部Ｉｐａｄ：在寝室衣柜里搜出一部粉色的Ｓｏｎｙ牌笔记本电脑；在寝室储物架蓝色框内搜出5张银行卡、一个中国银行Ｕ盾、及一台闪电宝ＰＯＳ机、在寝室门口过道处的茶几上搜出一部苹果手机（号码是136××××3593）；次卧床上搜出一个黑色背包（背包内装有蓝色钱包，钱包内装有400元现金及11张银行卡一张宾至黑卡）；在寝室床头搜出一部ＰＯＳ机；民警在寝室衣柜里搜出一个女士黑色挎包（挎背内有3张银行卡，邓群会的身份证及农业银行Ｕ盾）；在寝室窗边的红色箱子上的盒子里搜出1张银行卡和一个Ｕ盾。2019年6月27日11时搜查结束。 6.被害人卢某的陈述、提供的中国工商银行的汇款凭据证实：2019年5月9日，我在家中没有事就在耍抖音，上面刷到有个相亲网站，于是我就进去看了，然后有个人就跟我聊天，刚开始我们都感觉很聊得来，之后我们就在微信上聊了，刚开始就只聊感情和双方的婚姻，他还给我介绍他自己的情况，据他介绍他是美国人，并且是美国的军官，参加过很多战役，得了很多战利品。在我们聊了一段时间后，他就说我是个值得信任的人，想把他所有的钱和战利品寄给我帮他保管，他没有多久就要退休了，等退休后就到中国来发展，他还给我发了他在部队和战利品的照片，要了我的地址和身份证照片，我也就相信他。到2019年5月15日的时候他又跟我说他寄的东西已经到中国香港了，但是入境检查要开箱检查，他给我寄的东西是不能开箱检查的。并告诉我他联系到香港一个女老板，她有能力不开箱检查，如果不想开箱检查的，需要给这个女老板支付5万元人民币，因为女老板是中国人，需要中国境内的人给人民币她才放货。我跟他说了我的情况后，他过了会又跟我说他跟那边说了，只需要支付2万元了，我当时没有那么多，就到中江找了我同事一起凑了8000元，并通过信用卡提现了4000元，总共1.2万元，然后给他说我实在没办法了，只有这么多了。他让我先把1.2万元打过去，于是我就去银行给他汇过去，汇过去之后他说女老板很生气，降到2万元都没有一次性付清，所以现在要补齐5万元才愿意放货。我就在微信跟她说我实在无能为力了，确实找不到钱了，他都还让我到银行贷款给凑齐，我到银行去了，银行没有贷款给我，我把这个情况也跟他说了，并告诉他我放弃这个包裹了，确实没有办法了。然后我就感觉不对了是就到派出所来报案了。对方网站的号码我已经删了，微信号是×××，ＱＱ号码是22×××95,对方银行卡名字是邓群会，卡号是62×××95（2010年4月1日开户），我是2019年5月15日在中江县凯江镇伍城中路工商银行汇的。 7.证人万某（邓群会之夫）证言证实：邓群会在海岸国际附近的一家美容院工作，一个月5000元左右收入。我认识杨凤英，那个人好像最近死了，好像是得肺癌死掉的，邓群会与杨凤英关系还是可以。2019年5月份还是6月份的时候邓群会还给我说杨凤英叫他帮忙办信用卡，这样到时候若是死了还可以不还钱，还说杨凤英在外面搞歪门邪道的东西。“搞歪门邪道”就是做不好的事情，钻法律的空子。邓群会一直使用银行卡，2018年开始使用信用卡。2019年6月份的时候邓群会还告诉我杨凤英帮了他很大的忙给了他万把块钱。两个小孩都在湖北的老家由我父母抚养。 8.被害人张某1的陈述证实：我在快手上认识关注一个人自称是美国人，然后又加微信了，说正在战区打仗，孩子毕业买礼服向我借钱1.3万元，并告诉所谓老师的微信号，我当时相信他，并根据微信号加了那位老师，那位老师给我提供一个账户名为邓群会的工商银行账户，卡号是62×××95，我就给他转了1.3万元，然后两天以后，一个快递公司的人加我微信，说我有一个快递包裹，自称是美国军官的退休物品，快递费用3.4万元，又给了一个银行账户，我又去银行转了账。一共被骗走4.7万元。美国人的微信昵称ｊｏｉｎｔｈｍｏａｓ。 9.被害人李某的陈述证实：2019年3月左右，我在一个投资群里有人加我好友，对方是个叫程超的男子，说自己在马来西亚海上工作。我们平常一直聊天，开始的时候是一般朋友。4月14日他跟我说想回来探亲，跟我确定了恋爱关系，我帮他申请假期，还让我帮他交申请假期的违约金，要2万元。他给我提供了一个银行卡号，说是他公司的账户，于是4月17日我就往这个账户里转了2万元的假期违约金。第二天他跟我说请假成功了，但是他没有交通费，说有摩托艇、飞机之类的交通工具，摩托艇是最便宜的，飞机最贵，我选择了最便宜的摩托艇3.44万元，我就往他提供的一个账户里转了3.44万元的交通费，他说摩托艇太慢了，坐飞机比较快，想让我再转3.4万元可以坐飞机快点回来，又给我提供了一个账户。我已经觉得是个骗子，但是还是转了款，后问他回来没有，他说被马来西亚的警察拦住了，冻结了银行账户，还想让我再转钱，我觉得肯定是个骗子，就报警了，总共转了三笔，通过手机银行分别是：2万元、3.44万元、3.4万元，对方微信号是×××,昵称“程超”，三个银行账户：中国工商银行（汤环）6222032010014307370；中信银行（邓群会）62×××05，光大银行（杨凤英）62266212082454439，我的微信号是×××,昵称“李某”。我用农业银行的卡，卡号62×××12。 10.被害人李某的农行苏州分行账户交易流水证实：被害人李某于2019年4月17日转支给汤环（6222032010014307370）现金2万元、2019年4月18日转支给邓群会现金3.44万元、2019年4月19日转支给杨凤英现金3.4万元（光大银行62×××39），共计金额8.84万元。 11.被害人张某2的陈述及收到的邮件证实：2019年4月19日，我一个之前认识的朋友通过微信找到我，说送我一个包和手表，还说不要我付钱，2019年4月22日，我的ＱＱ邮箱收到一封电子邮件，大概意思是我有物品被海关扣押了，要补缴税款，我就按照邮件上面说的把钱转到了对方的账户里面，转完之后对方又说要公关费等等之类的各种费用，最后陆陆续续分了多次一共被骗了9.33万元，但是没有收到货，且对方还在要钱，我就报警了。我的朋友说他要给我一个惊喜，送点东西给我，说是一个包和一部手机，还有一瓶香水，我说给他钱，但是对方说不要钱。2019年4月22日—2019年4月24日，通过我的农业银行网上银行给对方转账的，一共转了4笔（1.25万元、1.08万元、1.5万元、3.87万元），共计7.7万元；我的农业银行卡号62×××70中的钱转到了中国光大银行，卡号62×××39，杨凤英，我2019年4月24日通过邓群会的中信银行（62×××05），转款1.64万元。我的电子邮箱160×××＠ｑｑ．ｃｏｍ。对方的电子邮箱：ａｉｒｗａｙｂｉｌｌｅｘｐｒｅｓｓｄｅｌｉｖｅｒｙ＠ｇｍｌａ1.ｃｏｎ。 12.被害人张某2的个人借记卡交易明细对账单、借记卡明细、中国光大银行对私活期账户对账单证实：被害人张某2于2019年4月22日10时12分25秒转款1.25万元至杨凤英、2019年4月22日20时24分09秒转款1.08万元至杨凤英、2019年4月22日21时10分48秒转款1.5万元至杨凤英，2019年4月23日12时55分48秒转款3.87万元至杨凤英，2019年4月24日12时17分18秒转款1.64万元至邓群会银行账户，共计金额9.34万元。 13.被害人张某2指认笔录证实：被害人张某2的微信名“简单”，微信号×××;诈骗方的微信名“弗兰克”，微信号×××。 14.被害人、被告人邓群会及杨凤英的相关银行账户流水及公安机关的办案情况说明证实：（1）2019年5月15日，被害人卢某在网络上与人聊天被骗1.2万元于2019年05月15日12时ｌ7分06秒直接转入邓群会所属工商银行卡，卡号为62×××95内，被告人邓群会在东莞市ＡＴＭ机内分三次将1.2万元现金取走。分别是：2019年05月15日13时38分40秒取走5000元，2019年05月15日13时39分取走5000元，2019年05月15日13时39分34秒取走2000元。（2）2019年5月17日，受害人张某1在快手直播上加了一个自称是美国军官的人，对方以给孩子买毕业礼服和邮寄包裹收费为由对其实施诈骗，被骗资金共计4.7万元，其中被骗资金1.3万元是由受害人张某1于2019年05月17日11时34分54秒用银行卡号为62×××76的中国农业银行账户直接转入邓群会所属工商银行卡（卡号62×××95）内，被告人邓群会分四次在ＡＴＭ机上将钱取走。其中：2019年05月17日12时32分48秒取走5000元，2019年05月17日12时33分28秒取走5000元，2019年05月17日12时34分11秒取走2000元，时间是2019年05月17日12时36分14秒取走1001元。（3）2019年3月李某通过一个投资微信群加厂一个自称叫程超的男子，通过聊天建立恋爱关系，对方以回来探亲让其支付申请假期违约金、交通费为由实施诈骗，分三次共计诈骗8.84万元，其中被骗资金3.44万元于2019年4月18日直接转入邓群会所属的中信银行卡（卡号：62×××05）内，被骗资金通过财付通快捷支付，分四次在ＡＴＭ机上将钱取走，分别是：2019年04月17日08时43分00秒取走5000元，2019年04月17日08时43分25秒取走5000元，2019年04月17日08时43分54秒取走5000元，2019年04月17日08时44分20秒取走5000元。（4）2019年4月19日张某2的一个微信好友，聊天称送其一个包和手表，以物品被海关扣押需补缴税款为由实施诈骗，分四次共计诈骗9.34万元，其中被骗资金1.64万元于2019年4月24日直接转入邓群会所属的中信银行卡（卡号62×××05）内，后该账户余额为46626.31元，被告人邓群会于2019年04月24日ｌ5时19分35秒转入20000元到中国银行62×××28银行卡内，于2019年04月24日15时21分22秒通过支付宝转走6600元到杨凤英支付宝，于2019年04月24日16时17分44秒通过ＡＴＭ机取现1.0004万元，于2019年04月24日16时18分24秒通过ＡＴＭ机取现1.0004万元。 15.被告人邓群会的供述证实：我与杨凤英是朋友关系，在一起耍过。2019年4月份杨凤英找到我说给我一个生财之道，称他的外国男性朋友的国内很有钱的女友要给其打钱，但没有中国的银行卡，要找中国人的银行卡进账，然后把钱取出来给这个外国人，如果我帮忙跑跑路取钱就给我好处费，我当时就答应。问我有没有银行卡，要用一下我的卡，让别人打钱进账就让去帮到取钱。我答应就去工商银行虎门支行补了一张工商银行卡，将卡号发给杨凤英，卡是绑定了手机，进出帐有短信提示。我一共提供了四张银行卡：招商银行、中信银行、交通银行、工商银行，害怕与自己的银行卡搞混了，都是办的新卡每次取了钱都给的杨凤英，她就给4%的钱给我，我共帮到取了三十万元左右。2019年4月，杨凤英用我的交通银行卡取了款两天后，我和杨凤英一道去交通银行取钱时发现卡里有钱取不出。经询问，已被公安机关冻结。杨凤英叫我不要害怕，她自己的银行卡也被冻结了还是没有事，另外办其他银行卡可以继续取钱，后头我就继续为他取钱。2019年5月，就用工商银行卡取钱，在ATM机上取了1.2万元交给杨凤英，杨凤英就给了我500元的好处费，过了几天又在招商银行取了3万多元交给杨凤英，杨凤英给我一千多元。中信银行的卡在杨凤英那里，她说丢了，工商银行、交通银行的卡都在杨凤英那里，招商银行的卡已经注销了，是杨凤英说招商银行取了钱怕公安机关调查叫我注销的。我的三张卡都被冻结了。我知道卡里的钱来路不正。杨凤英给的钱有时是给现钱，有时是微信转账。 上列证据经当庭质证，证据之间相互印证，且形成证据锁链，环环相扣，足以认定。 本院认为：被告人邓群会明知他人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒事实真相，通过网络聊天等方式骗取财物，积极配合诈骗行为，提供多个本人银行账户并多次获取被害人的转入款，在赃款到账后及时取现、转移，且数额巨大，其行为侵犯了他人财产所有权，依法应以诈骗罪共犯论处。公诉机关指控被告人邓群会犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人邓群会为同伙积极提供银行卡及账号、卡号并配合取款、转款等帮助行为，起次要作用，属从犯，依法予以从轻或者减轻处罚。被告人邓群会归案后能如实供述其主要犯罪事实，在审理中认罪、悔罪，可对其从轻处罚。关于被告人邓群会的辩护人辩护称被告人邓群会的行为不构成诈骗罪，构成掩饰隐瞒犯罪所得罪的观点。经查，被告人的供述、被害人陈述、银行卡的交易流水记录、证人证言等证据证实，被告人邓群会与杨凤英属很好的朋友，杨凤英身患重病期间与人实施电信诈骗，除用自己的银行卡转款外，还用被告人邓群会提供的多张银行卡作为获取诈骗赃款的指定账户，被告人邓群会也知道杨凤英干的不正当事情，2019年4月初，与杨凤英用其提供的指定账户交通银行卡取款时，因无法取现经咨询银行工作人员得知被公安机关冻结后，继续提供其他银行卡用于从事诈骗活动，反复多次取款、转款至其农业银行卡、杨凤英的卡上等行为。综上，被告人邓群会应当明知杨凤英等人在实施电信诈骗的犯罪活动，而自己积极配合，提供银行账户使被害人获得的赃款到手，在赃款到指定账户24小时内及时取现、或转至其他银行账户、支付宝等转移赃款，自己也实际占有赃款。依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》关于“准确认定共同犯罪与主观故意”部分第（三）项“明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外：1．提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的；”。结合被告人邓群会的认知能力，既往经历，行为次数和手段，与他人关系，获利情况等综合分析，认定被告人邓群会为诈骗罪的共犯。其辩护人的辩护意见依据的事实与本院查证的事实不符，本院不予采纳。被告人邓群会及其辩护人的其他辩解辩护意见与本院查证的事实相符，本院予以采纳。根据被告人邓群会的犯罪事实、犯罪性质、情节、地位作用、社会危害性、人身危险性以及认罪、悔罪态度等具体情节分别予以量刑。对被告人邓群会的从犯及坦白情节决定予以从轻处罚。对被告人邓群会等人的违法所得赃款依法责令退赔给被害人。对用于作为犯罪所使用的工具依法予以没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十五条、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人邓群会犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2023年6月26日止。罚金限于本判决生效之次日起三日内缴纳。）。 二、责令被告人邓群会退赔被害人卢某、张某1、李某、张某2财物损失24.08万元，其中：退赔被害人卢某财物损失1.2万元、张某1财物损失4.7万元、李某财物损失8.84万元、张某2财物损失9.34万元。除用中江县公安局扣押的现金400元按比例退赔外，不足部分限于本判决生效后三日内履行。 三、对扣押在案的邓群会白色笔记本电脑（杂牌）1台、白色手机（号码是139××××5180ＩＭＩＥ一866994032065499 866994033865491）1部、Ｉｐａｄ（银色型号Ａ1566）手机1部、粉色的Ｓｏｎｙ牌笔记本电脑1部、ＰＯＳ机2台、苹果手机（号码是136××××3593）1部依法予以没收；对扣押在案银行卡20张、中国银行Ｕ盾1个、农业银行Ｕ盾1个、黑色背包1个、宾至黑卡1张，由扣押机关中江县公安局依法处理。限于本判决生效后立即执行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。 审 判 长  蔡荣辉 人民陪审员  熊昌涛 人民陪审员  夏时理 二〇二〇年七月二十四日 书 记 员  杨若男 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。、 第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。