福建省漳州市芗城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0602刑初126号 公诉机关福建省漳州市芗城区人民检察院。 被告人郑美珍，女，1969年8月21日出生于福建省漳州市芗城区，汉族，初中文化，无固定职业，家住福建省漳州市芗城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月9日被刑事拘留，同年10月31日被逮捕，现羁押于漳州市女子看守所。 辩护人林建明、余美娟，福建仁胜律师事务所律师。 漳州市芗城区人民检察院以芗检二部刑诉[2020]6号起诉书及芗检二部刑变诉[2020]1号变更起诉决定书指控被告人郑美珍犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月22日向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序审理。本院于同日立案，并于2020年3月6日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳州市芗城区人民检察院指派检察员黄燕斌、代理检察员刘朴兴出庭支持公诉，被告人郑美珍及其辩护人余美娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 漳州市芗城区人民检察院指控：2017年8月至2019年4月间，被告人郑美珍未经中国人民银行授权，自行组织设立7会民间“标会”非法吸收社会公众资金。其间，被告人郑美珍向会员赖秀莲非法吸收资金人民币16300元（均未归还），向会员李金凤非法吸收资金人民币44600元（均未归还），向会员唐雪英非法吸收资金人民币87600元（尚有人民币30000元未归还），向会员肖静冰非法吸收资金人民币28300元（均未归还），向会员陆惠珍非法吸收资金人民币28300元（已归还），向会员江群虾非法吸收资金63000元（已归还），向会员黄海英非法吸收资金人民币18500元（均未归还），向会员孙亚虾非法吸收资金人民币45000元（尚有人民币36100元未归还），向会员陈银华非法吸收资金人民币44600元（均未归还），向会员梁美娇非法吸收资金人民币57900元（均未归还），向会员宋某非法吸收资金人民币194400元（均未归还），向会员林凤珍非法吸收资金人民币121900元（尚有人民币106600未归还），向会员林明元非法吸收资金人民币9250元（均未归还）,向会员沈瑞芳非法吸收资金人民币58900元（均未归还），向会员许幼琴非法吸收资金人民币34600元（均未归还），向会员沈映清非法吸收资金人民币28300元（均未归还），向会员叶丽明非法吸收资金人民币18500元（均未归还），向会员孙秋华非法吸收资金人民币18500元（均未归还），向会员杨瑞珍非法吸收资金人民币46800元（均未归还），向会员牛丽花非法吸收资金人民币18500元（均未归还），向会员沈某非法吸收资金人民币60050元（均未归还），向会员林巧珍非法吸收资金人民币38400元（均未归还），向会员黄亚蕉非法吸收资金人民币34600元（均未归还），向会员黄国珠非法吸收资金人民币34600元（均未归还），向会员赵某非法吸收资金人民币97850元（尚有人民币67250元未归还），向会员柯阿美非法吸收资金人民币14150元（均未归还），向会员陈珠兰非法吸收资金人民币32600元（已归还）。上述非法吸收资金共计人民币1296000元（尚有人民币1059700元未归还）。案发后，被告人郑美珍于2019年10月9日在漳州市芗城区被民警抓获。公诉机关据以认定上述事实的主要依据有：书证，证人赵某、宋某、沈某等人的证言，现场勘验笔录，被告人郑美珍的供述和辩解等。公诉机关认为被告人郑美珍的行为已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，予以惩处。 被告人郑美珍对公诉机关的指控没有异议，认罪认罚。辩护人余美娟提出的辩护意见是：对指控的罪名和主要事实没有异议，但本案受害人数较少，社会影响较小；被告人郑美珍主动出具了借条、表明了还款意愿；成立“标会”的目地是为了用于正当生意的经营，而非非法用途；郑美珍文化程度较低，主观恶性较小；自愿认罪认罚；没有前科劣迹，是初犯、偶犯等。建议对被告人郑美珍从轻处罚。 经审理查明：2017年8月至2019年4月间，被告人郑美珍在未经中国人民银行批准的情况下，多次组织赖秀莲、李金凤、唐雪英、肖静冰、陆惠珍、江群虾、黄海英、孙亚虾、陈银华、梁美娇、宋某、林凤珍、林明元、沈瑞芳、许幼琴、沈映清、叶丽明、孙秋华、杨瑞珍、牛丽花、沈某、林巧珍、黄亚蕉、黄国珠、赵某、柯阿美、陈珠兰等人参与民间“标会”，非法吸收资金共计人民币1296000元（以下币种均为人民币），至案发前仍有1059700元无法清偿。其中，向赖秀莲非法吸收资金16300元、向李金凤非法吸收资金44600元、向肖静冰非法吸收资金28300元、向黄海英非法吸收资金18500元、向陈银华非法吸收资金44600元、向梁美娇非法吸收资金57900元、向宋某非法吸收资金194400元、向林明元非法吸收资金9250元、向沈瑞芳非法吸收资金58900元、向许幼琴非法吸收资金34600元、向沈映清非法吸收资金28300元、向叶丽明非法吸收资金18500元、向孙秋华非法吸收资金18500元、向杨瑞珍非法吸收资金46800元、向牛丽花非法吸收资金18500元、向沈某非法吸收资金60050元、向林巧珍非法吸收资金38400元、向黄亚蕉非法吸收资金34600元、向黄国珠非法吸收资金34600元、向柯阿美非法吸收资金14150元，上述非法吸收的资金案发前均未归还；向唐雪英非法吸收资金87600元，案发前仍未归还30000元；向孙亚虾非法吸收资金45000元，案发前仍未归还36100元；向林凤珍非法吸收资金121900元，案发前仍未归还106600元；向赵某非法吸收资金97850元，案发前仍未归还67250元；向陆惠珍非法吸收资金28300元、向江群虾非法吸收资金63000元、向陈珠兰非法吸收资金32600元，上述非法吸收的资金案发前均已归还。 2019年10月9日，被告人郑美珍被公安机关抓获归案。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、集资参与人赖秀莲、李金凤、唐雪英、肖静冰、陆惠珍、江群虾、黄海英、孙亚虾、陈银华、梁美娇、宋某、林凤珍、林明元、沈瑞芳、许幼琴、沈映清、叶丽明、孙秋华、杨瑞珍、牛丽花、沈某、林巧珍、黄亚蕉、黄国珠、赵某、柯阿美、陈珠兰的陈述及报案自述材料，证实2017年8月至2019年4月间，被告人郑美珍组织上述各集资参与人在未经有关部门依法批准的情况下，组织设立以自己为会首的民间“标会”活动；同时证实了各集资参与人参与集资的具体经过、时间、金额及实际损失等情况。 2、被告人郑美珍与各集资参与人的微信聊天、转账记录，证实被告人郑美珍与集资参与人通过微信联系并进行会费转账的记录。 3、会费单、欠条、会费汇总单、民间标会资金情况统计表及资金概括说明，证实被告人郑美珍向各集资参与人集资时有出具相关会费单、欠条等，根据上述会费单、欠条等统计得出被告人郑美珍非法吸收的资金共计1296000元，案发前仍未归还各集资参与人的资金为1059700元。 4、受案登记表、立案决定书、归案经过，证实本案由被害人林凤珍等人于2019年6月24日向公安机关报案，公安机关立案后于2019年10月9日将被告人郑美珍抓获归案。 5、被告人户籍及前科证明，证实被告人郑美珍的基本身份情况，犯罪时已达到完全刑事责任年龄；查无违法犯罪前科记录。 6、现场示意图及照片，证实案发地点。 7、被告人郑美珍的供述，与上述事实、证据相吻合。 以上证据能相互印证，应予以采信。 本院认为，公诉机关对被告人郑美珍指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人郑美珍违反国家金融法律规定，利用民间标会，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人郑美珍认罪认罚，可以从轻处罚。被告人郑美珍非法吸收的资金应返还给各集资参与人，已返还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。辩护人余美娟关于被告人郑美珍自愿认罪认罚，属初犯、偶犯，已归还部分集资款，建议对其从轻处罚的辩护意见与查明的事实及法律规定相符，本院予以采纳；其他辩护意见不当，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人郑美珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月9日起至2022年11月8日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人郑美珍将非法吸收的资金返还集资参与人赖秀莲人民币16300元、李金凤人民币44600元、唐雪英人民币30000元；肖静冰人民币28300元、黄海英人民币18500元、孙亚虾人民币36100元、陈银华人民币44600元、梁美娇人民币57900元、宋某人民币194400、林凤珍人民币106600元、林明元人民币9250元、沈瑞芳人民币58900元、许幼琴人民币34600元、沈映清人民币28300元、叶丽明人民币18500元、孙秋华人民币18500元、杨瑞珍人民币46800元、牛丽花人民币18500元、沈某人民币60050元、林巧珍人民币38400元、黄亚蕉人民币34600元、黄国珠人民币34600元、赵某人民币67250元、柯阿美人民币14150元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  游丽娜 人民陪审员  陈文平 人民陪审员  叶慧平 二〇二〇年七月九日 书 记 员  叶小清 附相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院 关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。