内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区人民法院刑 事 判 决 书（2019）内0702刑初555号公诉机关内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院。被告人刘某，男，本科文化，善林（上海）金融信息服务有限公司海拉尔西郊界街分公司负责人，户籍所在地内蒙古自治区满洲里市，捕前住内蒙古自治区满洲里市。辩护人赵丽君，内蒙古乌恩律师事务所律师。呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院以海检公诉刑诉〔2019〕388号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭适用普通程序，于2019年12月16日公开开庭审理了本案。期间延期审理一次。海拉尔区人民检察院指派检察员胡永出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人赵丽君到庭参加诉讼。本案现已审理终结。呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院指控，2016年至2018年4月份，被告人刘某在善林（上海）金融信息服务有限公司海拉尔西郊界分公司（简称善林公司海拉尔分公司）任负责人期间，未经有关部门依法批准，在善林公司海拉尔分公司利用善林（上海）金融信息服务有限公司在电视、广告及网络媒体等途径向社会公开进行利诱性宣传的影响力，通过向社会众多的不特定群众以推介会、发放传单等方式推销善林公司的善林财富、亿宝贷（也称幸福钱庄）、善林宝等线上理财产品，以及政信通、鑫月盈、鑫季丰等线下理财产品，并承诺在一定期限内以货币、债权等方式还本付息或给付回报，与151名投资人签署《出借咨询与管理服务协议》《债权转让协议》，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，共计吸收资金数额为：28865071.00元，被告人刘某个人违法所得（工资及提成）达：322042.64元。公诉机关为证实指控的事实向本院提交了物证、书证、证人证言、司法鉴定意见书等证据，提请本院以非法吸收公众存款罪对被告人刘某予以处罚。被告人刘某对起诉书指控的事实及罪名无异议，自愿认罪认罚。认为自己是主动到公安机关投案，具有自首情节，其本人是受善林（上海）金融信息服务有限公司雇佣作为海拉尔分公司的负责人，负责后勤管理工作，分公司具体的业务由上级公司审批，请求对其从轻处罚。辩护人的辩护意见为，被告人具有自首情节，本次犯罪系初犯，且自愿认罪认罚，请求对被告人予以从轻处罚。经审理查明，2013年12月，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）注册成立，后陆续在全国成立理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“善林财富”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林宝”“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”“政信通（幸福之路）”等线上线下理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。善林（上海）金融信息服务有限公司海拉尔西交界街分公司（以下简称善林公司海拉尔分公司）于2016年1月28日成立，经营范围包括金融信息服务（除金融许可业务），资产管理、投资管理、投资咨询、财务咨询等。经营范围不包括金融融资事项。被告人刘某于2016年11月担任善林公司海拉尔分公司负责人，负责海拉尔区的团队管理和销售业务。任职期间，被告人刘某在未经有关部门依法批准的情况下，带领分公司员工通过电话推销、口口相传、门店介绍等方式向社会不特定人员宣传善林金融公司实力及公司实体经济前景，承诺有较高的年化收益率回报，向集资参与人销售总公司推出的线上线下理财产品，并签署《出借咨询与管理服务协议》《债权转让协议》，收取集资参与人的投资款。集资参与人投入的所有资金均进入善林金融公司指定帐户，刘某从中挣取工资、提成等佣金，但对吸收的资金没有使用、支配的权利。经会计师事务所鉴定，被告人刘某在担任善林公司海拉尔分公司负责人期间，共吸收151名集资参与人资金，合计人民币28865071.00元，未兑付本金合计人民币27388824.85元，被告人刘某个人非法所得（工资及提成）达人民币322042.64元。另查明，被告人刘某于2018年4月26日经公安机关口头传唤到案。上述事实，有公诉机关提交的，并经当庭质证的下列证据予以证明：1.接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实案件来源。2.户籍信息，证实被告人刘某自然身份情况。具有完全刑事责任能力。3.到案经过，证实被告人刘某于2018年4月26日经公安机关口头传唤到案。4.企业档案登记资料、营业执照、劳动合同、人事任命书等复印件以及团队花名册，证实善林公司海拉尔分公司于2016年1月28日注册成立，公司经营范围为金融信息服务（除金融许可业务）、资产管理、投资管理、投资咨询、财务咨询等，刘欢于2016年3月1日与北京善者如林人力资源管理有限公司签订劳动合同，2016年11月14日被善林金融公司任命为善林公司海拉尔分公司负责人，以及员工情况。5.证人石某的证言及《房屋租赁合同》，证实善林金融公司租赁石某名下的的坐落××区09号房屋作为善林公司海拉尔分公司开展业务的场所。6.营业执照复印件、上海市公安局浦东分局立案相关文书及调取证据清单复印件，证实善林金融公司于2013年12月14日成立，系一人有限责任公司（自然人独资），法定代表人是周伯云，经营范围是为金融信息服务（除金融许可业务）、资产管理、投资管理、投资咨询、财务咨询等，经营范围不包括金融融资事项。法定代表人周伯云涉嫌非法吸收公众存款罪，上海市公安局浦东分局于2018年4月9日立案侦查。7.报案材料及身份证复印件，证实报案人身份信息、联系方式。8.证人杜某的证人证言，证实杜某是善林公司海拉尔分公司业务经理，2016年4月份入职，公司负责人刘某向其介绍了善林金融公司的理财产品和相关信息，在职期间介绍了其丈夫高鑫投资善林金融公司理财产品。9.证人侯某的证言，证实侯某是善林公司海拉尔分公司职员，从网上看到分公司的招聘上班的，公司负责人刘欢向其介绍了公司的理财产品和相关信息，因公司规定入职需要购买理财产品，因此侯某购买了善林财富、鑫年丰和中耀华建的政信通。10.集资参与人刘孟佳的陈述，证实刘孟佳是通过亲戚李秀萍的介绍于2017年9月21日在善林公司海拉尔分公司投资政信通的中耀华建10万元。11.集资参与人高鑫、陈玉晶、周明、张丽娜、刘长永、梁爱娟、张宁、高连芬、张立军、杨泽印、韩变兰、马兰芬、马纯和、张翠华、范喜荣、王静、张柏清、张永利、江玉梅、邓铁柱、陈成波、嵇天舒、兰江涌、赵书生、孟宪平、张海鹏、徐彩虹、呼格吉乐图、孙淑英、张立春、李金成、李晶、曲晓梅、李晓玲、崔金荣、萨仁格日勒、王春歌、张桂兰、贠娜、王利民、韩景芳、高萌、张淑华、李秋菊、马晓君、李春秀、唐丽艳、孙建良、乔金芳、刘柏林、金剑、王彩荣、刘丽艳、孙宏娟、纪金风、张玉忠、蒙汝东、马桂兰、郝春玲、杜文腾、孙兴龙、崔连君、沙仁布库、安学艳、吉布泽玛、葛淑珍、郎秀敏、谷秋红、孙玉芹、乌晓梅、刘艳、汪凤琴、张文霞、崔凤梅、张延生、许娟、邓瑞英、时海英、翟彦霞、王桂兰等的陈述及银行卡复印件、银行流水、《出借咨询与管理服务协议》《债权转让协议》等，证实以上投资者通过电视广告、网络媒体以及善林公司海拉尔分公司业务员的宣传介绍，购买了善林金融公司推出的善林财富、善林宝、亿宝贷、月月盈、鑫年丰、政信通（中耀华建）等线上线下理财产品，并与善林金融公司及其关联公司签订了《出借咨询与管理服务协议》《债权转让协议》，投资款至案发时未收回本息。12.同案关系人周伯云、田景升、高越强、徐霞的询问笔录，证实善林金融公司的组织构架、职能分工、用于非法吸收存款的宣传方式及销售的理财产品。13.呼伦贝尔市元合信会计师事务所出具的《关于审计确定善林（上海）金融信息服务有限公司海拉尔西交界街分公司刘某涉嫌非法吸收公众存款数额司法鉴定意见书》，证实经鉴定，被告人刘某非法吸收公众资金合计人民币28865071.00元，未兑付资金27388824.85元，被告人刘某个人工资及提成达人民币322042.64元，共涉及151名集资参与人。14.被告人刘某的供述与辩解，证实善林公司海拉尔分公司于2016年1月份注册。2016年11月24日在工商登记变更刘某为公司负责人，善林公司海拉尔分公司的业务分线上和线下两部分。线下业务有幸福之路也叫政信通，还有P2P业务，主要是鑫月盈、鑫季丰、双季盈、鑫年丰、双年丰、双季月盈、月月盈。线上业务包括善林财富、亿宝贷（幸福钱庄）、善林宝，这些又划分可转让或不可转让的债权。发展客户方面，线上由善林金融公司通过央视广告、明星代言等方式宣传，线下是善林公司海拉尔分公司业务员通过电话寻找客户，在公司附近公共场所发放宣传单，后期就会有客户通过宣传主动到店内咨询。被告人刘某当庭提交的《善林金融公司职级情况表》、善林金融总部的培训资料打印稿，证实其在善林金融公司中的职级是等同于大团经理，不是实际负责人，因该组证据无法证实其客观真实性，本院不予采纳。本院认为，善林（上海）金融信息服务有限公司海拉尔西郊界街分公司系善林（上海）金融信息服务有限公司的分公司，被告人刘某系分公司负责人，在分公司运营期间，违反国家金融管理法律规定，在未经金融主管机关批准的情况下，以多种宣传方式为途径，以高额利息为诱饵，以善林（上海）金融信息服务有限公司名义向不特定的群众非法吸收存款，数额巨大，刘某作为善林（上海）金融信息服务有限公司的其他直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人经侦查机关口头传唤后主动到案，并如实供述所犯罪行，可认定为自首，对其可依法从轻处罚。被告人及其辩护人以被告人具有自首情节，本次犯罪系初犯，且自愿自罪认罚，请求对被告人从轻处罚的辩解和辩护意见与事实及法律相符，本院予以采纳。对于被告人辩解其吸收的存款全部上交总公司，自己没有实际占有和支配，请求从轻处罚的辩解意见，经查，善林（上海）金融信息服务有限公司海拉尔西郊界街分公司非法吸收的公众存款，全部归善林（上海）金融信息服务有限公司所有，对善林（上海）金融信息服务有限公司海拉尔西郊界街分公司不单独认定为单位犯罪，对被告人刘某应作为上级单位的其他直接责任人员依法追究刑事责任，对被告人该辩解意见予以采纳。综合被告人的犯罪情节、数额、社会危害程度以及自首情节等情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月10日起至2023年9月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、追缴涉案违法所得发还集资参与人。三、扣押在案的电脑、POS机等物品予以没收。（清单附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 李  鑫人民陪审员 王 晓 莉人民陪审员 孙 丽 萍二〇二〇年七月二十七日书 记 员 斯琴图雅扣押物品处理清单下列扣押在案的物品予以没收：1.笔记本电脑叁台2.台式电脑伍套3.打印机贰台4.电视机壹台5.考勤仪壹台6.显示器壹个7.监控设备壹套8.交换机壹台9.碎纸机壹台10.POS机壹台附本判决所引用的法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。