安徽省阜南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1225刑初170号 公诉机关安徽省阜南县人民检察院。 被告人胡春侠，女，1984年7月20日出生,汉族，初中文化，安徽省阜南县人，农民，住阜南县。2019年8月23日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被阜南县公安局刑事拘留，同年9月27日被阜南县人民检察院批准逮捕，次日由阜南县公安局执行逮捕。现羁押于阜阳市女子看守所。 辩护人吕俊良，安徽阜淮律师事务所律师。 阜南县人民检察院以南检二部刑诉〔2020〕111号起诉书指控被告人胡春侠犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。阜南县人民检察院指派检察员方浩宇出庭支持公诉，被告人胡春侠及其辩护人吕俊良到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年1月至10月期间，被告人胡春侠违反国家金融管理法规，通过其亲戚朋友介绍以及口口相传的方式，以1分至5分不等的月息为诱饵，并承诺在一定期限内还本付息，共计向赵某1、陈某1、陈某2等四十余名社会不特定对象吸收存款3753000元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。据此，公诉机关认为，被告人胡春侠非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，被告人胡春侠认罪认罚，公诉机关建议对被告人胡春侠判处有期徒刑三年，并处罚金八万元。 被告人胡春侠对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.起诉书指控被告人胡春侠非法吸收公众存款的数额有误，该指控数额与审计报告审计的数额不符，应在审计数额的基础上再扣除部分未约定利息出借人的出借数额以及被告人胡春侠已向部分出借人退出的数额，以认定被告人胡春侠非法吸收公众存款的数额；2.被告人胡春侠归案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节；3.被告人胡春侠自愿认罪认罚；4.被告人胡春侠主观恶性较小。综上，建议对被告人胡春侠从轻处罚。 经审理查明：2018年1月至10月，被告人胡春侠以在阜南县承建加气站需要资金为由，通过亲戚朋友以及借助亲戚朋友向他人借取钱款，约定2分至5分不等的月息，并承诺在一定期限内还本付息，先后向曾某1、黄某、胡某2，通过曾某1向冯某1、李某1等共计三十余人吸收资金共计360.3万元。 另查明，2019年2月17日，被告人胡春侠归还曾某1本金0.8万元。2019年8月22日，公安机关抓获网上在逃的被告人胡春侠。 上述事实有经庭审质证、确认的阜南县公安局城西派出所出具的到案经过，中国银行业监督管理委员会阜阳监管分局复函，阜南县胡春侠非法吸收公众存款皖立专审字［2020］第71号专项审计报告，前科查询证明，收条，认罪认罚具结书，阜阳市常住人口信息，证人曾某1、卢某、刘某1、鞠某、胡某1、冯某1、李某1、曾某2、刘某2、杨某1、邓某、冷某1、程某、曾某3、陈某1、周某、张某、李某2、陈某2、曾某4、王某1、庞某、代某1、杨某2、赵某1、代某2、刘某3、冯某2、杨某3、刘某4、金某、曾某5、冷某2、赵某2、赵某3、刘某5、王某2、杨某4、黄某、高某、李某3、胡某2、姜某、汪某、季某证言，借条、银行流水、转账记录，辨认笔录，被告人胡春侠供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人胡春侠违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过口口相传的方式，承诺以高于银行法定利率还本付息，向社会公众吸收存款合计360.3万元，数额巨大，其行为扰乱了国家金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应负刑事责任。公诉机关指控被告人胡春侠犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。公诉机关指控被告人胡春侠非法吸收公众存款375.3万元，经审理认为，结合在案的借条及相关转款记录，被告人胡春侠通过曾某1向王某2吸收资金的数额应认定为10万元，而非25万元，故被告人胡春侠吸收公众存款的数额应为360.3万元，对公诉机关指控的数额，本院予以纠正。对辩护人关于被告人胡春侠非法吸收公众存款数额的认定，应在审计报告审计出的数额基础上再扣除部分未约定利息出借人的出借数额以及被告人胡春侠已向部分出借人退出的数额的辩护意见，经审理认为，审计报告作为认定被告人胡春侠吸收公众存款数额的参考依据，还应当结合相关证言、借条、转款记录等证据，综合分析认定；另查明被告人胡春侠在通过曾某1向他人吸收资金时均约定有利息，不应扣除；此外被告人于案发后归还部分资金不再计入非法吸收公众存款数额，无法律依据，综上，对辩护人该节辩护意见，本院不予采信；辩护人关于被告人胡春侠具有坦白情节，自愿认罪认罚的辩护意见，与审理查明事实相符，于法有据，本院予以采信；辩护人关于被告人胡春侠主观恶性较小的辩护意见，与审理查明事实不符，本院不予采信。为惩治犯罪，维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条、《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（五）项的规定，判决如下： 一、被告人胡春侠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月22日起至2022年8月21日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳完毕。） 二、对被告人胡春侠的违法所得三百六十万三千元，依法予以追缴，发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姚孝琴 审 判 员  余亚东 人民陪审员  刘志宏 二〇二〇年七月十五日 书 记 员  冷冰鑫 附1：相关法律、司法解释条文 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 3.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; （二）被告人违背意愿认罪认罚的; （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 4.《最高人民法院关于适用的解释》 第二百四十一条对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定： （一）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定指控被告人的罪名成立的，应当作出有罪判决； （二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决； （三）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人无罪的，应当判决宣告被告人无罪； （四）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当以证据不足、指控的犯罪不能成立，判决宣告被告人无罪； （五）案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定； （六）被告人因不满十六周岁，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任； （七）被告人是精神病人，在不能辨认或者不能控制自己行为时造成危害结果，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任； （八）犯罪已过追诉时效期限且不是必须追诉，或者经特赦令免除刑罚的，应当裁定终止审理； （九）被告人死亡的，应当裁定终止审理；根据已查明的案件事实和认定的证据，能够确认无罪的，应当判决宣告被告人无罪。 具有前款第二项规定情形的，人民法院应当在判决前听取控辩双方的意见，保障被告人、辩护人充分行使辩护权。必要时，可以重新开庭，组织控辩双方围绕被告人的行为构成何罪进行辩论。 附2：本案被告人胡春侠非法吸收公众存款清单 1.曾某18万元2.冯某11万元 3.李某11万元4.曾某20.5万元 5.刘某21万元6.杨某15万元 7.邓某0.7万元8.冷某10.3万元 9.程某1万元10.曾某31万元 11.陈某1、周某80万元12.张某4万元 13.李某26万元14.陈某210万元 15.曾某48万元16.王某12万元 17.庞某5万元18.代某15万元 19.杨某26万元20.赵某120万元 21.代某225万元22.刘某30.8万元 23.冯某212万元24.杨某30.5万元 25.金某1万元26.曾某510万元 27.冷某23.5万元28.赵某21万元 29.赵某36.5万元30.刘某51万元 31.王某210万元32.杨某40.5万元 33.黄金侠65万元34.胡某258万元