新疆维吾尔自治区疏勒县人民法院刑 事 判 决 书（2020）新3122刑初132号 公诉机关新疆维吾尔自治区疏勒县人民检察院。被告人袁文龙，女，1986年4月24日出生，汉族，初中文化程度，群众，无固定职业，户籍所在地河南省驻马店市新蔡县，现住喀什市。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年10月4日被疏勒县公安局取保候审，期间违反规定潜逃，2019年9月22日被告人袁文龙向河南省驻马店市公安局投案自首，并于当日被羁押于河南省驻马店看守所，于2019年10月12日被疏勒县公安局取保候审。指定辩护人蒲雷雷，新疆骏马律师事务所律师。疏勒县人民检察院以疏勒县检一部刑诉【2020】98号起诉书指控被告人袁文龙犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。疏勒县人民检察院指派副检察长谭礼安、检察官助理吴中宝出庭支持公诉，被告人袁文龙及其指定辩护人蒲雷雷到庭参加了诉讼。现已审理终结。疏勒县人民检察院指控，被告人袁文龙2011年10月至2014年9月，在疏勒县衡信融资担保有限责任公司担任业务员期间，超出公司营业范围向不特定的人员开展融资业务,帮助疏勒县衡信融资担保有限责任公司非法吸收公众存款、负责放款及借款业务时，通过发放印有衡信担保公司相关业务及业务员信息的卡片、宣传单寻找借款、放款客户，放款人每月可收取本金的3%作为利息。每笔为期3个月的放款业务办理成功后，衡信担保公司会向业务员支付业务本金的0.075%作为奖金，奖金以银行卡转账的形式支付。被告人袁文龙在疏勒县衡信融资担保有限责任公司担任业务员期间，非法吸收盖某、张某1、张某2等57名放款人资金合计11851860元，非法盈利1108550元。被告人袁文龙到案后如实供述自己非法吸收公众存款的事实，已退缴非法所得15万元。为证实上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、集资参与人报案材料、被告人供述等证据。公诉机关认为被告人袁文龙非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人袁文龙辩称，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪认罚；由于自己法律意识淡薄，导致犯了罪，对被害人造成了损失，也给社会造成恶劣影响，对被害人表示真诚的歉意；现已经缴了40万元，还在继续筹钱，希望法庭给予改过自新的机会，从轻处罚，判处缓刑。辩护人发表辩护意见称，对公诉机关指控的罪名和事实不持异议。但被告人有以下从轻、减轻处罚的情节：1.袁文龙只是衡信融资担保有限责任公司的业务员，在公司仅仅是按照公司上层管理者的要求办事，属于从犯；2.2019年9月22日，袁文龙向河南省驻马店市公安局投案自首，依法应当认定为自首；3.袁文龙在公司上班，听命于领导，做分内之事，袁文龙无法认识到自己的行为有可能构成犯罪，被告人主观恶意较小；4.袁文龙已积极退缴非法所得40万元，其家人仍在积极筹款中，且袁文龙有三个孩子，其中两个分别是3岁和6岁，孩子在成长的过程中需要父母的关怀。综上，辩护人认为，袁文龙在犯罪中属于从犯、初犯，认罪悔罪态度较好，有自首情节，能积极退缴违法所得，希望法庭从轻判处，并适用缓刑。经审理查明，被告人袁文龙2011年10月至2014年9月在任疏勒县衡信融资担保有限责任公司业务员期间，负责放款及借款业务，在公司负责人郭全胜的安排下，超出公司营业范围，通过发放印有衡信担保公司相关业务及业务员信息的卡片、宣传单寻找借款、放款客户，非法吸收不特定人员的存款，放款户每月可收取本金的3%作为利息。每笔为期3个月的放款业务办理成功后，衡信担保公司给业务员支付业务本金的0.075%作为提存，提存以银行卡转账的形式支付。被告人袁文龙在疏勒县衡信融资担保有限责任公司共非法吸收盖某、张某1、张某2等57名放款人资金11851860元，非法获利1108550.50元。另查明，疏勒县衡信融资担保有限公司成立后，郭全胜（已另案处理）作为衡信融资担保有限公司负责人，在公司投入正式运营后，组织、指挥袁文龙等人从事非法吸收公众存款。袁文龙2014年10月4日被疏勒县公安局取保候审，在取保候审期间潜逃，2016年12月14日被疏勒县公安局追逃，2019年9月22日被告人袁文龙向河南省驻马店市公安局投案自首。被告人袁文龙到案后如实供述自己非法吸收公众存款罪的事实，在公诉机关起诉前自愿签写了认罪认罚具结书，现共退缴非法所得40万元。上述事实，有经庭审质证的以下证据证实：（一）书证1.被告人袁文龙常口信息，证明被告人袁文龙已达刑事责任年龄，符合非法吸收公众存款罪主体要件。2.违法犯罪记录查询情况说明，证明被告人袁文龙无前科。3.在逃人员登记表、抓获经过，证明2016年12月14日被告人袁文龙因涉嫌非法吸收公众存款罪被疏勒县公安局追逃，2019年9月22日袁文龙到河南省驻马店市公安局东高派出所投案自首。4.拘留证、取保候审决定书，证明对被告人袁文龙采取的强制措施情况。5.疏勒县衡信融资担保有限责任公司业务员吸储汇总表、提成利息总额表、袁文龙工资提成分红、袁文龙业务明细表，证明被告人袁文龙在疏勒县衡信融资担保有限责任公司担任业务员期间，非法吸收57名不特定公众的存款11851860元，并获得提成1108550.50元。6.被告人袁文龙退款凭证3张，证明2020年3月23日、6月18日、6月29日，三次共计退赃40万元。7.疏勒县衡信融资担保有限责任公司给集资参与人盖某、张某1、张某2等人出具的疏勒县衡信融资担保有限责任公司担保书，盖某、张某1、张某2等人身份证复印件，证明盖某、张某1、张某2等人在疏勒县衡信融资担保有限责任公司业务员袁文龙宣传下，57名不特定公众放款11851860元。8.疏勒县衡信融资担保有限责任公司营业执照、疏勒县衡信融资担保有限责任公司融资性担保机构经营许可证、疏勒县衡信融资担保有限责任公司税务登记证，证明疏勒县衡信融资担保有限责任公司营业范围，不包含向社会不特定公众吸收存款的业务。9.认罪认罚具结书，证明被告人袁文龙自愿对非法吸收存款的行为自愿认罪认罚，并签写认罪认罚具结书。（二）证人证言证人盖某、张某1、张某2等57人的证言，证明袁文龙任疏勒县衡信融资担保有限责任公司业务员非法吸收他们存款12156660元的事实经过。（三）被告人供述与辩解被告人袁文龙供述，从2011年10月左右至2014年10月，其在衡信融资担保有限公司当业务员，主要到大街上发卡片、找借款放款，吸收50多人存款1000多万元，每1万元存3个月其提成75元。其一共得到提成1108550.5元，这些钱自己都花了。上述证据经当庭质证，被告人袁文龙无异议。证据间相互印证、相互关联，且来源合法，本院予以确认，可作为定案依据。本院认为，被告人袁文龙违反国家金融管理法律规定，向社会公众公开吸收存款。被告人袁文龙非法吸收公众存款数额已达到非法吸收公众存款犯罪数额巨大的标准，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。郭全胜（已另案处理）作为衡信融资担保有限公司负责人，在公司投入正式运营后，组织、指挥袁文龙等人从事非法吸收公众存款，在共同犯罪中起主导、主要作用，系主犯，被告人袁文龙在共同犯罪中起次要作用，属于从犯。鉴于被告人袁文龙在取保候审期间违反取保候审规定潜逃，可酌情从重处罚；袁文龙于2019年9月22日向河南省驻马店市公安局投案自首，并如实供述自己的犯罪事实，具有自首情节；被告人袁文龙在共同犯罪系从犯；在案件起诉前袁文龙在公诉机关自愿签写了认罪认罚具结书，庭审中当庭表示认罪认罚。综上所述，根据被告人袁文龙的犯罪性质、情节和对社会的危害程度，本院依法对被告人袁文龙从轻处罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条、第五十三条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第四条、第五条、第六条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人袁文龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳）二、被告人袁文龙犯罪所得一百一十万八千五百五十元五角予以追缴（已退缴的，在执行中予以扣减）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区喀什地区中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本四份。审  判  长   王       东审  判  员   马   晓   明人民 陪 审员   阿卜来海提·托合提二 〇 二 〇 年 七 月 二 十 五 日书  记  员   唐       琪