河南省固始县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1525刑初157号公诉机关河南省固始县人民检察院。被告人**，女，1979年7月9日出生于河南省固始县，汉族，初中文化，农民，住固始县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2020年4月9日被固始县公安局取保候审，同年5月27经本院决定取保候审。辩护人马洪海，河南振蓼律师事务所律师。固始县人民检察院以固检二部刑诉〔2020〕9号起诉书指控被告人**犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月26日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。固始县人民检察院指派检察员宋喜东、刘玉娟出庭支持公诉，被告人**及其辩护人马洪海到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年10月至2019年9月期间，程昌斌（另案起诉）以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，其中被告人**参与吸收卫某、张某等人资金，涉案金额100万元;至案发前，已归还金额228600元，尚有771400元未归还。2020年4月9日，**主动至公安机关投案。针对指控，公诉机关提交了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见、电子数据等证据。认为被告人**非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。**自愿认罪认罚，可以依法从宽处理，**有自首情节，可以从轻或减轻处罚；**是从犯，应当从轻或减轻处罚，建议判处**有期徒刑六个月至一年，并处罚金，若积极兑付，可以适用缓刑。请依法判处。被告人**对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名没有异议，自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见是，公诉机关指控**的犯罪事实，是正常的民间借贷关系，**不构成非法吸收公众存款罪；如**构成犯罪，其有自首、初犯、偶犯、认真态度好等情节，建议对**从轻处罚。经审理查明，2017年10月至2019年9月期间，程昌斌（另案起诉）以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，其中被告人**参与吸收卫某、张某等人资金，涉案金额100万元;至案发前，已归还金额228600元，尚有771400元未归还。案发后，**主动到公安机关投案。上述事实，有经庭审举证、质证的，本院予以确认的下列证据证实：1.书证①人口基本信息证明，**已达刑事责任年龄。②到案经过证明，**主动到案。③前科证明证明，**无违法犯罪前科。④结算清单、民事调解书证明，**等借周某的款及已偿还的情况等。⑤立案决定书、询问笔录、银行交易流水、截图等复印件及情况说明证明，固始县公安局对“澳门金沙会”网站开设赌场立案侦查的时间及相关证据。⑥集资参与人登记表、出借人登记信息明细表、借（欠）据、借款合同、银行交易明细、协议书、身份证件等证明，**借款的对象、金额、时间、用途、方式、偿还等情况。⑦离婚协议书、基本注册信息查询单、房屋租赁合同证明，**的婚姻状况及经营台铃电动车的规模等情况。⑧认罪认罚具结书证明，**自愿认罪认罚。2.证人证言（1）①程昌斌证明，我找胡某、王某、张某、杨某4等人借款，大概有近100人，总金额大概在1300万元。我找这些人借钱给他们支付利息，支付利息是按照月息1分至2分5结算。支付利息的方式有月结算、有季度结算、也有按年计算，付息的方式有现金、支付宝转账、微信转账和银行卡转账不等，但大部分都是现金支付。我的总借款大概是1300万元左右，基本上是用于网络赌博了，其中只有100多万元是我投入到电动车生意上了。我找别人借钱有一部分是主动联系我，他们要把钱借给我用于做电动车生意，还有一部分是我主动找别人借钱的，借钱的理由是我做电动车生意用于资金周转，我还让别人帮我找其他人借钱给我使用，比如说我找张三借钱之后，我会让张三帮我找他的亲戚、朋友把钱也借给我，我支付利息给别人。在2017年10月份，我注册成为“澳门金沙会”的会员，参与赌博，最高峰时我一天输了50多万元。我和**共同借款用于电动车经营的有杨某4、朱某、张某、张某2、张某3等人的借款，金额大概100万元。我参与网络赌博的时间大概是2017年10月，截止到2019年8月份。②程某证明,程昌斌经营电动车生意有很多年了，是他和我儿媳**经营的。2019年7月我知道他俩离婚了。9月我知道**在外借了很多钱用在网上赌博输了。③董某证明，**经营台铃电动车专卖店租赁的房屋有我的一间。（2）①杨某4证明，程昌斌和**在借款时跟我说的是买门面房、装修还有进货使用。程昌斌后来又向我借钱，又让我帮他从其他人那里拿钱用。程昌斌两口子生意和生活的财务都是由**负责。②张某证明，程昌斌说是他店里要扩大店面，公司给他分配了四、五千辆车子的进货量，他现在手头钱不够，看我能不能想办法借点钱给他用。他给付一定的利息，并且比银行利息高。我舅头张某3给了我十万元现金，我把十万元现金交给程昌斌，一年的利息是15000元。程昌斌跟我妻子张某4拿了了十万元现金，给张某4打了一张十万元的借条，一年利息是15000元。程昌斌给我打的这两个借条，**和程昌斌当时都在场，都知道钱的来源。③沙某证明，在我同意借钱给程昌斌之前，我跟**通过电话，**说可以借给他，我才放心把20万元钱拿给程昌斌用。④卫某证明，程昌斌说他准备扩大经营，进货需要大量资金，让我借点钱给他使用，我告诉他我没有多余的钱，程昌斌又说我能从别人那里拿到钱给他用也可以，他一样算利息。我从朋友那里借到了20万元的现金，**也在场，程昌斌给我打借条时将**的名字也写上了。⑤邹某证明，我借给程昌斌的10万元钱交给**了，程昌斌给我写的借条。⑥崔某证明，程昌斌和**来到我店里说是进货资金周转不开，承诺一年给利息2万元，我借15万元现金给程昌斌，他给我打了一张15万元的借条，**也签字了。又一次，程昌斌让我借给他12万元,利息是一分二，什么时候要钱什么时候给，最长期限是一年。**看着程昌斌来拿的钱。⑦司某证明，**跟我说这段电动车都在涨价，店里资金缺口较大，如果程昌斌跟我借钱，让我帮帮程昌斌。（3）证人杨某1、徐某、王某1、马某1、张某1、王某2、李某1、李某2、谷某、楚某、周某1、杨某2、张某2、王某3、杨某3、张某3、马某2、任某、李某3、赵某、胡某、董某、李某4、周某2的陈述证明，程昌斌向他们借款的理由是经营台铃电动车资金周转不开或扩大经营或囤积货物缺少资金等，向亲朋好友并要求他们向他们的亲朋好友借款给程昌斌使用，并支付利息，称随时要随时可以还等。3.被告人**的供述和辩解，顺连子告诉我程昌斌借他的20万元在手机网络赌博输完了，我知道后就和程昌斌离婚了。我和程昌斌共同找朱某借过10万元、杨某4借过30万元、张某5一个人借过30万元、张某借过10万元，我和程昌斌共同的借款都用在了固始县台铃电动车的经营上了。我和程昌斌离婚之后偿还借我姐夫周某的借款106万元，现在还欠周某18万元。4.鉴定意见：①司法会计鉴定意见书证明，截止2019年10月24日，**3个银行账户中，与出借人账户往来流入650000元，与出借人账户往来流出905670元。其中：卫某提供的借条2张（20万元）、朱某提供的借条1张（10万元）、徐某提供的借条1张（30万元）、李某4提供的借条1张（5万元）、杨某4提供的借条1张（30万元）、张某提供的借条1张（10万元）均有程昌斌和**二人共同签名，共105万元。②鉴定书证明，李某4提供5万元借条落款人“**”属模仿笔迹。5.电子数据：**银行卡交易流水证明，经过该卡的资金流向。本院认为，被告人**伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人**犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实成立，予以支持。被告人**的辩护人认为**构不成非法吸收公众存款罪，**在本案的行为是民间借贷行为，与查明的事实不符，不予采纳。经查明，本案主犯程昌斌以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，被告人**参与部分犯罪事实，该事实有同案人程昌斌的供述、证人杨某4、卫某、张某等证明、被告人**的供述与相关书证、鉴定意见等予以证实。辩护人的其他辩护意见予以采纳。被告人**在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，减轻处罚。被告人**自动投案，并如实供述了自己的罪行，是自首，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。根据被告人**的犯罪事实、情节、性质以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人**犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金1万元。二、被告人**参与非法吸收的公众存款未归还的款771400元，予以追缴。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金和违法所得于判决生效后30日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  刘康学审判员  陈 岩审判员  冯 刚二〇二〇年七月二十八日书记员  李 洋