山东省东营市东营区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)鲁0502刑初411号 公诉机关东营市东营区人民检察院。 被告人张振，男，汉族，1973年06月21日出生于山东省平阴县，初中文化，东营鼎鑫投资有限公司法定代表人、总经理，户籍登记地址平阴县，住东营市东营区。2018年10月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被东营市公安局东营分局刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现羁押于东营市看守所。 辩护人端岩，山东端航律师事务所律师。 被告人郝丽娟（曾用名郝娟娟），女，汉族，1987年7月14日出生于山东省东营市，高中文化，东营鼎鑫投资有限公司会计，户籍登记地址及住址东营市垦利区。2018年10月18日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东营市公安局东营分局取保候审。2019年7月25日被本院取保候审于住处。 辩护人孙其磊，山东正义之光律师事务所律师。 东营市东营区人民检察院以东区检公刑诉﹝2019﹞387号起诉书指控被告人张振犯集资诈骗罪，被告人郝丽娟犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院经审查于2019年7月22日立案，依法组成合议庭，于同年10月14日公开开庭审理了本案。2019年11月5日东营市东营区人民检察院以东区检公刑变诉﹝2019﹞11号变更起诉决定书变更指控事实。本院分别于2020年5月11日、7月14日远程公开开庭审理了本案，东营市东营区人民检察院指派检察员孙长贵出庭支持公诉，被告人张振在东营市看守所远程参加诉讼、被告人郝丽娟及辩护人端岩、孙其磊到庭参加诉讼。其间延期审理二次，现已审理终结。 公诉机关指控： 2016年3月，被告人张振为向社会公众吸收资金偿还其个人债务，注册成立东营鼎鑫投资有限公司（以下简称鼎鑫公司），其明知公司未经相关部门批准、没有取得金融许可证，以该公司之名，通过发放宣传单、口口相传等方式公开向社会公众宣传吸收资金。为让客户相信其经济实力，张振打着代济南汇丰碳素有限公司融资借款的幌子，向客户承诺保本保息、高额利息回报。张振将骗取的资金未用于实际生产经营，采用将后续投资人的投资款还前期债务，资金空转的方式，扩大被骗受害人范围。张振除将骗取的资金用于支付到期本金、利息外，其余大部分用于个人挥霍、偿还个人债务和维持公司运转。根据东营鼎鑫投资有限公司财务资料和山东普睿德会计师事务所专项审计报告，至2018年10月案发为止，致使127名投资受害者被骗资金合同金额1157万元。 2017年7月至2018年10月，被告人郝丽娟在东营鼎鑫投资有限公司从业期间，明知该公司未经相关部门批准从事金融业务，参与东营鼎鑫投资有限公司的集资行为，收取集资款，代公司签订合同，共参与非法吸收公众资金合同金额1157万元。 公诉机关认为，被告人张振以非法占有为目的，面向社会公开进行融资，以高额利息为手段诱骗投资者，非法占有公众集资款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人郝丽娟明知东营鼎鑫投资有限公司没有金融业务许可证，仍参与该公司的非法集资活动，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并提供了相应证据。公诉机关提出对被告人张振判处有期徒刑十一年至十三年，并处罚金的量刑建议。被告人张振在第二次庭审中自愿如实供述自己的罪行，对指控的犯罪事实及罪名没有异议，同意量刑建议，签署具结书。 被告人张振对指控的事实和罪名无异议，提出他确定公司的经营模式并给员工分配工作，公司一个会计一个前台，通过发放宣传单页的方式宣传公司业务，客户主动与他联系沟通后，把钱交给会计郝丽娟，与郝丽娟签借款合同，郝丽娟把钱交给他。他和鼎鑫公司均没有任何财产，涉案钱款用于支付利息、回扣、请客吃饭和偿还个人欠款。 被告人张振的辩护人对指控的事实和罪名亦不持异议，提出张振具有自首、初犯、自愿认罪认罚的量刑情节。 被告人郝丽娟提出她无罪，她只是应聘在单位负责财务工作，不知道鼎鑫公司未经批准非法吸收公众存款，只是听张振安排签合同，完善客户资料，做表报账。她看过公司的营业执照，文汇派出所去公司检查过几次。 被告人郝丽娟的辩护人提出如下辩护意见：一是被告人郝丽娟只是按照老板指令执行资金中转工作，没有非法吸收公众存款的客观行为；二是被告人郝丽娟只是接替原财务人员的工作执行职务行为，不参与经营模式的讨论、决定，主观上不具有非法吸收公众存款的故意；三是被告人郝丽娟经公安机关合法传唤后，如是陈述案情，对查清本案具有积极推动作用。 经审理查明：被告人张振为偿还个人欠款，2016年3月，在东营注册成立东营鼎鑫投资有限公司，其明知公司未经相关部门批准、没有取得金融许可证的情况下，以该公司投资济南汇丰碳素有限公司为名，向客户承诺保本保息、高额利息回报，通过发放宣传单、口口相传等方式公开向社会公众吸收资金。张振将吸收的资金未用于实际生产经营，采用将后续集资参与人的集资款还前期债务、资金空转的方式，扩大集资参与人范围，所获资金用于支付到期本金、利息、偿还个人债务、维持公司运转和个人挥霍。截至案发，被告人张振共造成127名集资参与人实际损失9272360元。 2017年8月至2018年10月，被告人郝丽娟应聘到东营鼎鑫投资有限公司担任文员、财务人员，其明知该公司未经相关部门批准从事金融业务，仍在被告人张振的安排下，负责代公司签订合同、收取客户集资款、统计集资数额、定期发放工资、本金、利息等工作。截至2018年10月，共计吸收127名集资参与人资金11152460元，已返还利息2058240元，实际损失9102360元。（集资参与金额及实际损失数额详见所附集资参与人基本情况及退赔清单） 另查明：2018年10月18日，被告人张振经电话传唤到案，未在第一时间如实供述主要犯罪事实，在2018年11月6日第三次供述中如实供述了主要犯罪事实，第一次庭审中翻供，第二次庭审中如实供述了主要犯罪事实，自愿认罪认罚。被告人郝丽娟经电话传唤到案，如实供述了主要犯罪事实，庭审中称其不知道鼎鑫公司未经相关部门批准从事金融业务。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 一、证人证言 1.证人刘某1证实，他于2016年10月到前姑父张振的鼎鑫公司上班，负责开车和保洁等工作。鼎鑫公司在社会上公开融资借款。刚上班时，公司里只有张振、财务张筱雨（音）、业务员张霞、前台许宝。张霞和张筱雨在2017年上半年就不干了，郝丽娟接替了张筱雨为公司的财务，公司就剩下张振、郝丽娟、许宝和他，还有一个发放公司理财单页的魏姨。他的工资是底薪5000元，奖金2000至5000不等。郝丽娟拿基本工资3500元，前台许宝是2500元、魏姨是2800元。张振来东营之前开了个加工厂，没开起来，借了不少钱，还有贷款，后来来东营融资借款，还了些债，但还没还清。他不知道张振从东营的集资款怎么使用了。据他计算，鼎鑫公司从2016年3月8日在东营经营，截止被调查近32个月，每月支付客户利息220000元左右，大多数到期借款是用后来的融资借款还的，加上办公室房租费每年24000元，宿舍年租费11000元，人员工资平均每月18000元，张振平时花销大手大脚，这些钱就花的差不多了。 鼎鑫公司融资固定的年化利息是21.6%，通常是每万元少交300元，跟张振关系好的，投资数额大的每万元能减免到1500至2000元。投资客户跟公司签订《借款合同》，客户将钱交给财务，财务再将钱交给张振，大部分是现金，财务张振报账，并将钱交予张振。他听张振说买过网上的一个叫“龙爱量子”（音）的投资，钱都赔进去了。张振被抓后，张振的外甥女张雪丽（音）的400000元钱给张振了，张振也没还她。还投资一叫“水之美”了30000元。他当时开着张振的一辆途锐，车牌号是鲁Ｂ×××××,该车挂在赵娜名下。 2.证人刘某2证实，他2013年3月借给张振100000元，月息一毛，借条上是2分利息，约好一个月后还本付息，到期后一直没还他本息，后来张振跑了，他去张振家要账的时候看见十几个人在张振家要账，粗略算了一下张振至少有2000000的欠款。 3.证人岳某证实，他和张振是一个村的，在2012年之前，张振找到他想请他帮忙从农业银行以他个人的名义贷款然后给张振用，他不好拒绝就同意了，张振还找了另外两个人分别是孔村镇尹庄的还有孔村镇孙庄的。贷款的事都是张振一手操办的，他们三人只是去签字、按手印，每人贷50000元。2015年收到法院传票，才了解到贷款没有还上，银行把他们起诉了。他去找张振，张振给写了借条，后来就联系不上张振了。 借条记载，今借岳某现金五万元，按农业银行贷款利息计算。借款人：张振。2012年12月31日。 4.证人刘某3证实，他和张振同村，2012年上半年张振以他的名义从平阴县农信社贷款90000元，他用了8500元，给了张振81500元。后来联系不上张振了。张振根本就没经营厂子，借的高利贷，设备也被人家来走了。 5.证人韩某证实，他和岳某、胡世生三人给张振贷了150000元，后来他们都被银行起诉。张振找不到了。张振所说的机床项目也没启动，厂子里的设备被放高利贷的拉走了，张振在外面借的高利贷，厂子没怎么营业就关门了。 6.证人刘某4（刘某5）证实，2010年他给张振担保从翟某处借款50000元，按照翟某要求借条上他是借款人，张振是担保人，但钱实际是张振使用，后来到2017年春节前从张振处要回20000元。2018年底他用自己的钱还翟某10000元。 借条记载，今借刘某5现金50000元。借款人张振。2020年12月26日。 收到条三张记载，2017年1月26日、2018年5月15日翟某分别受到10000元、2019年2月18日张显英收到张振10000元。 7.证人刘某6证实，2010年他给张振担保从江广祥（姜某）处借款，张振的车床厂没干多长时间就关门了，机器也被债权人拉走了。他代张振还了70000元，后来陆陆续续从张振处要回35000元。 8.证人姜某证实，他和张振认识很多年了，之前一直没联系，2013年左右张振到他家里说办加工厂需要资金想跟他借钱，每月2分利息，他同意了，张振找刘某6和刘明义做担保，当时借他60000元现金，张振给他打了借条。2015年左右，他将张振和刘某6、刘明义三人起诉到法院，法院执行后他才拿回借给张振的钱，是法院冻结扣划的刘某6和刘明义银行工资账户里的钱，总共70000多。 9.证人翟某证实，2010年下半年，张振到他家里找他借钱，刘某5作为担保，2010年12月26日他从银行取出50000元现金交给张振，为了保险，欠条上借款人写的是刘某5，张振是担保人，但这50000元实际是张振使用。还有两笔是2011年左右张振通过不同的担保人向他借款40000元，一笔是通过朱士苓担保借款20000元，他给的现金，打了借条借款人是朱士苓；另一笔是张士兴做担保借款20000元，借条借款人名字是张士兴。刘某5担保的借款还有20000元未归还，张士兴担保的借款2016年要回来了。朱士苓担保的借款2015年左右朱士苓还给他了。还款都是担保人给的，不清楚是否是张振还的。 借条记载，今借翟某现金五万元。借款人：刘某5。自愿承担连带责任担保人：张振。2010年12月26日。 10.证人王某证实，他是济南汇丰碳素有限公司董事长，他从张振个人手中借钱，但他们公司和张振之间没有经济往来。2016年张振给他拿了100000元现金，月息2分。2017年和2018年分别以个人名义向张振借400000元，月息2分。2018年12月他听说张振被公安机关抓了，其外甥女张雪丽拿着借条来要钱，他就让公司12月6号、7号分两次还了400000元。2019年1月4号张雪丽拿着另外一张欠条过来将欠条的名字改成了张雪丽的名字了。张振手里的13张盖有他们公司印章的借条不是他写的，签字和印章都是假的。2016年，张振带了一些人来他们公司参观过。 二、集资参与人涉案资金的证据 1.集资参与人韩瑞丰陈述，2017年12月份，他听朋友田芳说，位于东营区的鼎鑫公司公开融资借款，收益很可观，固定年化收益率21.6%，于是他去了该公司，到公司后一名自称张振的介绍说他们村的村办碳素厂因扩建需要资金，张振代表厂子来东营融资借款，经过张振的介绍，再加上高额利息回报的诱惑，他就投钱了，同公司签订了《借款合同》，公司给出具了收款收据。他一共投资了4笔，共80000元，分别是2017年12月30日，实际交给该公司10000元；2018年3月14日，实际交给该公司30000元；2018年5月21日，实际交给该公司20000元；2018年6月11日，实际交给该公司20000元。合同、收据上的金额就是他实际交的钱，他实际投资了80000元，公司每个月都把利息打到他的银行卡上。 借款合同记载，韩瑞丰分别于2017年12月30日（二笔）、2018年3月14日、2018年5月21日、2018年6月11日与鼎鑫公司签订借款合同，向鼎鑫公司投资10000元、10000元、30000元、20000元、20000元，期限12个月，月回报1.8%。 2.集资参与人刘洪智陈述，2016年4月的一天，经陈传玉口口相授说鼎鑫公司在发售理财，他去了海通大厦8楼办公室，该公司的业务员跟他宣传称，他们公司从社会融资借款是为了投资到济南的一家碳素厂，从中赚取利息差，投资产品期限有1年期和半年期，都是固定年化收益率，一年期固定年化收益21.6%。经她这么介绍他就决定投资了，刚开始投资的少，该公司每个月都给支付利息，到期还本付息，到期的钱他就续投了。他见该公司很讲信用，就增加了投资金额，并介绍他的亲属都往该公司投钱。该公司未兑付的投资有：以他名义共投入1笔，是2018年1月6日，他实际交给该公司38400元，合同金额40000元，每10000元张振给400元的红包。该公司每个月都将利息转账到他预留该公司的银行卡上，多少钱他也不确定。 借款合同记载，刘洪智2018年1月6日与鼎鑫公司签订借款合同，向鼎鑫公司投资40000元，期限12个月，月回报1.8%。 3.集资参与人陈月华、邵妍、李世梅、胡宗琼、陈克录、徐振梅、靳士禄、张永祥、王国志、陈传玉、李淑英、钱书情、钱同书、马德娥、薛心莲、于梅、宋仁福、姚书民、陈家海、霍秀珍、陈家华、郭希勇、孙桂香、廉振文、张有才、牟钟哲、袁福花、朱恒银、刘桂玉、薛俊芳、周春元、易风梅、赵萍、邱鲁伟、王俊清、宋佩全、张聚民、李占顺、张运喜、张夕东、王正友、高光菊、王成香、崔明源、李树华、汪素芳、刘青芹、万秀华、李耀东、李法全、杨广元、王怀亮、张秋波、孟凡令、杜会兰、孙广程、姜树平、张景渭、张绪水、诸双庆、李红梅、吕祖双、耿景瑞、许秀珍、张凤鸣、梁万荣、张秀玲、刘桂荣、曲克杰、李兆勇、毕翠荣、李海琴、孙善国、郭宗章、杨凤珍、冯守田、王秀荣、高玉芝、郑有光、姚秀菊、郭宗魁、王合聚、刘维坤、孟庆红、王浩梅、于京玉、林洪秀、王凤春、许永生、田兆梅、韩芳、李良富、赵桂芳的陈述、集资登记表、借款合同、借款入股协议、补充协议、银行流水明细等证明各自涉案金额，所述经过和集资参与人韩瑞丰、刘洪智陈述内容基本相同（集资参与金额及实际损失数额详见所附集资参与人基本情况及退赔清单）。 三、书证 1.东营鼎鑫投资有限公司企业信息记载，鼎鑫公司于2016年3月8日成立，法定代表人张振，经营范围为企业以自有资金对加工制造、商业、房地产业进行投资（不得经营金融、证券、期货、理财、集资、融资等相关业务）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） 2.鼎鑫投资有限公司10月活动内容记载，鼎鑫公司向客户宣传投资活动方案。 3.专项审计报告及补充说明证实，会计师事务所根据公安机关扣押的鼎鑫公司财务资料统计，尚未返还非法吸收公众存款合同金额11570000元，共127人。根据报案情况，2017年7月9日至2018年4月3日，鼎鑫公司与67名社会公众签订《借款合同》215份，合同金额7110000元，实缴金额6879260元，返还金额1679150元，实际损失5200110元；2019年7月1日至2019年10月31日新增报案情况，鼎鑫公司与28名社会公众签订《借款合同》金额3010000元，返还红包、利息597288元，实际损失2396512元；截至2019年11月1日，尚未报案32人，合同金额1450000元。 4.借条13张，借款人为王某、落款为济南汇丰炭素有限公司的借条13张，记载共计借张振6750000元。（经王某辨认，均系伪造） 5.王某银行流水证明证人王某银行账户交易明细情况。 6.山东平阴农村商业银行股份有限公司孔村支行出具的关于张振担保不良贷款的说明、山东省平阴县人民法院民事裁定书、民事判决书、不动产登记情况证明，被告人张振在山东平阴农村商业银行股份有限公司孔村支行担保贷款二笔，借款人分别是刘明义、刘某3，2017年银行起诉后，张振已偿还刘明义案款，法院判决张振对刘某3欠款88425元承担连带赔偿责任；公安机关未查到被告人张振名下房产。 7.被告人张振确认的其与被告人郝丽娟核对的集资参与人投资清单记载，存款金额共计11660000元。 8.被告人张振及张雷霆银行卡交易流水，证实被告人张振银行卡支取及张雷霆名下的银行卡给投资人返还利息情况。 9.鼎鑫公司业务收支统计表记载，2017年12月27日至2018年10月17日鼎鑫公司业务收支情况，收款合计8833506元，付款合计6216612元。 10.郝丽娟手记笔记本二本记载，鼎鑫公司日常收支情况。 四、被告人供述与辩解 1.被告人张振供述，他来东营之前，在平阴开厂子倒闭了，欠了外边朋友亲戚很多钱，还有高利贷，他没有其他经济来源。2016年3月份他在东营成立鼎鑫公司，没有经金融行政机关审批授权在社会上公开融资借款，只有工商部门的营业执照。他以公司的名义吸收公众资金，印制发放宣传单页。他对客户宣称融资来的钱投资到济南汇丰碳素厂，并许诺高额利息回报，为了让客户相信他投资碳素厂的事实，他带部分客户去济南汇丰碳素厂参观过二次，客户相信汇丰碳素厂的经济实力，贪图利息回报就投资了，投资的客户有的是业务员宣传来的，有的是客户介绍客户的。他宣称公司推出两款理财产品,有半年期的“双季盈”和一年期“鼎红盈”，年化收益分别是18%、21.6%。有投资的客户来东营区海通大厦801室的公司办公室,公司跟客户签订《借款协议》并出具收款收据。自2016年3月公司开始融资起，公司共向180余人融资借款11660000元。这个数额是经过他和公司财务郝丽娟核对后统计的未兑付的准确数额，会计郝丽娟处记载了投资人的详细信息及投资金额和投资期限。公司每月按合同约定支付客户利息。集资款大部分以现金方式由郝丽娟收取，还有很少部分通过ＰＯＳ机收取，存到他使用的他儿子张雷霆的银行卡上。吸收存款使用的银行账户是他儿子张雷霆名下的东营银行的账户，专门用于支付客户利息，跟客户进行资金往来，郝丽娟将钱转账给客户，东营银行卡由郝丽娟掌控。集资来的钱都支付客户利息、赠品、红包、红利了，还有他个人以前的债务200多万元，剩下的钱被他花销了。他将集资款投资济南汇丰碳素厂1200000元，都结算回来了，目前只有借给王某的400000元债权。他还有三辆车，一辆途锐在何志远妻子名下，一辆福特翼虎、一辆北京吉普在他名下。 2.被告人郝丽娟供述，她于2017年8月应聘到鼎鑫公司，职位是文员，半个月后财务人员辞职，她兼职做财务。公司位于东营区,有工作人员五名,除了她还有法人代表张振,前台宋敏,一个姓魏的阿姨,司杋刘某1,如果张振不在,刘某1说了算。她们公司主要业务是在东营找客户投资,靠客户互相介绍，老客户介绍新客户投资拿提成。张振再拿钱投到了济南的一个汇丰碳素厂,她没去过这个工厂。她们有工商局发的营业执照。她没见过金融许可证。她们公司总共收了多少客户的投资我不知道。2018年10月15日,公安机关让她们整理资金情况,她整理一下,现在还有11660000元的客户资金。2018年4月，公安机关检查过她们公司情况，并让她去说明情况，她因脚烫伤了没有去，张振回来称例行检查。之后她们正常接收客户的投资，返款，只是不再让她们发放宣传资料。公司存款的利率一万元存期一年,月息1.8%,半年存期月息1.5%。 东营鼎鑫投资有限公司没有正规的财务账目，就她记载本子上的流水账和在电脑上的一客户明细表。她每次交钱给张振都经张振在她记载的流水账本上签字认可。她在公司负责收取客户的钱，负责与客户签订《借款合同》，该合同是经张振签字的合同，整理留存公司的借款合同并进行记账，将收上来的钱临时保管，汇总记账后，将钱交给张振，只要有钱她每天都给张振报账并交款，有时张振不在公司的时候，她就将钱交给刘某1，张振很少不在公司。现账本已交于公安机关。她负责支付客户的本金利息的工作。张振将张雷霆的东营银行卡交她保管，支付到期客户的本金、利息都是从这张卡上支付，给客户现金的时候少。公司活动由张振制定，根据活动的内容情况收款也不同，实收客户的钱款等于合同数额减去红包数额，红包不是利息，利息另计算，半年期的每万元每月150元、一年期的每万元每月180元。她流水账上记载为付客户“红利”。公司大部分是收取客户的现金，部分客户会转账到张雷霆银行卡上。公司会在每月8号，18号，28号给客户发利息。利息款都是张振给她现金，她再把现金存到张雷霆（张振的儿子）的东营银行卡号上，再给客户打款。公司每月25号给员工发上个月工资。工资也是以现金形式给付。 五、其他证据 1.到案经过证实，被告人张振、郝丽娟均被电话传唤到案。 2.户籍信息证实，被告人张振于1973年6月21日出生，被告人郝丽娟于1987年7月14日出生及其他自然人信息情况。 上述证据，经庭审举证、质证，证据间相互印证的部分，本院予以确认。 综合分析上述证据，1.关于被告人郝丽娟是否构成犯罪的问题，审理认为，被告人张振、郝丽娟的供述和证人刘某1证言及被告人郝丽娟记录的记账本、集资参与人投资清单等能够证实，被告人郝丽娟入职后至案发期间，该公司仅其一名财务人员，被告人郝丽娟负责与集资参与人签订借款合同并收取集资款项，发放本金和利息，统计集资数额，向张振报账，且其作为财务工作人员，亦供述见过公司营业执照，在公司被调查的情况下，仍继续实施吸收公众存款行为，综上客观行为足以证实被告人郝丽娟对张振未经相关部门批准吸收公众存款活动系明知，并积极参与配合张振完成非法吸收公众存款犯罪行为，行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。被告人郝丽娟及其辩护人关于不构成非法吸收公众存款罪和被告人郝丽娟不知道公司系非法吸收公众存款的辩解和辩护观点不成立，本院不予采纳。 2.本案系共同犯罪，被告人张振以非法占有为目的，组织、策划、实施集资诈骗行为，系主犯。被告人郝丽娟不具有非法占有集资款项的共同故意，但为被告人张振向社会公众非法吸收资金提供帮助行为，构成非法集资的共同犯罪，被告人郝丽娟按照被告人张振安排从事财务工作，领取固定工资，起次要、辅助作用，系从犯，应依法从轻处罚。 3.关于犯罪数额的认定问题，被告人张振以非法占有为目的，以诈骗方法非法集资，以实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。被告人郝丽娟构成非法吸收公众存款罪，以其实际参与吸收的公众存款数额认定犯罪数额，案发前已归还的数额作为量刑情节予以酌情考虑。结合全案借款合同、集资参与人陈述、集资登记表、银行交易流水以及集资参与人投资清单等证据，本院经核算，被告人张振集资诈骗数额为127名集资参与人存款9272360元。被告人郝丽娟供述其在2017年8月入职鼎鑫公司，证人刘某1证实2017年上半年被告人郝丽娟接替张筱雨任公司的财务，本着有利于被告人的原则，本院认定被告人郝丽娟2017年8月入职鼎鑫公司从事非吸活动，扣除2017年7月9日集资参与人陈家海投资170000元，认定被告人郝丽娟实际吸收127名集资参与人存款数额为11152460元，已返还利息2058240元，实际损失9102360元。公诉机关指控的数额有误，本院依法予以更正。 本院认为，被告人张振以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，行为构成集资诈骗罪；被告人郝丽娟违反国家金融管理秩序，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关提供的证据确实、充分，指控的罪名成立，但指控的数额有误，本院依法予以更正。本案系共同犯罪，被告人张振组织、策划、实施犯罪，系主犯，被告人郝丽娟无非法占有的故意，在非法吸收公众存款活动中提供帮助行为，系从犯，可依法从轻处罚。被告人张振虽电话传唤到案，但未在第一时间如实供述主要犯罪事实，在第三次供述起如实供述主要犯罪事实，虽庭审中翻供，后能如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，可依法从轻处罚。辩护人关于张振具有自首、自愿认罪认罚的辩护观点部分成立。被告人郝丽娟虽被电话传唤到案后如实供述了主要犯罪事实，但庭审中否认主观故意，未能如实供述。被告人已返还集资参与人部分集资款项，量刑时酌情从轻处罚。涉案违法所得继续追缴，不足部分责令被告人在各自参与范围内继续退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张振犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金四十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月18日起至2030年4月17日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。 二、被告人郝丽娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。 三、继续追缴涉案违法所得，并按比例退赔集资参与人损失，不足部分，责令被告人张振、郝丽娟在各自参与范围内退赔集资参与人经济损失（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  闫晓辉 人民陪审员  张翠芬 人民陪审员  曹 静 二〇二〇年七月十四日 书 记 员  吴伟华 书 记 员  王 琦 附表                            集资参与人基本情况及退赔清单                               序号                       集资参与人             姓名                       公民身份号码                       张振诈骗数额暨集资参与人损失数额                       郝丽娟集资数额                       集资参与人损失数额                               1                       陈月华                       370502196701190427                       41740                       49300                       41740                               2                       邵妍                       370502196609270424                       9420                       9600                       9420                               3                       李世梅                       370729195311152982                       58660                       70000                       58660                               4                       胡宗琼                       370502194611240022                       42340                       49000                       42340                               5                       陈克录                       370502194811064414                       86100                       117600                       86100                               6                       徐振梅                       370502194610010428                       23440                       49000                       23440                               7                       靳士禄                       370502194801154459                       16720                       19600                       16720                               8                       张永祥                       370502194509014416                       24300                       29700                       24300                               9                       王国志                       370502196207273614                       49320                       59400                       49320                               10                       陈传玉                       370502193305150411                       156030                       267300                       156030                               11                       李淑英                       370502195606102826                       34880                       39200                       34880                               12                       钱书情                       370502196501014445                       7580                       9200                       7580                               13                       钱同书                       370502195902010424                       7220                       9200                       7220                               14                       马德娥                       370502195402222447                       23220                       28800                       23220                               15                       薛心莲                       370502195611020024                       15960                       19200                       15960                               16                       于梅                       370502196310130021                       7180                       8800                       7180                               序号                       集资参与人             姓名                       公民身份号码                       张振诈骗数额暨集资参与人损失数额                       郝丽娟集资数额                       集资参与人损失数额                               17                       宋仁福                       370502194408282411                       144660                       159600                       144660                               18                       姚书民                       370502194610030410                       20220                       29400                       20220                               19                       陈家海                       370502196902260030                       172890                       94600                       2890                               20                       霍秀珍                       370502196505203622                       291640                       343000                       291640                               21                       陈家华                       370502196410090426                       91540                       149700                       91540                               22                       郭希勇                       370502194712050017                       8800                       8800                       8800                               23                       孙桂香                       370302194512258023                       8920                       10000                       8920                               24                       廉振文                       370502194710030012                       77490                       88200                       77490                               25                       张有才                       370502194006072016                       337500                       462600                       337500                               26                       牟钟哲                       370502194212040023                       13760                       17000                       13760                               27                       袁福花                       370502196308173241                       203340                       210000                       203340                               28                       朱恒银                       370502194511280019                       48320                       58400                       48320                               29                       刘桂玉                       370502193804260412                       38400                       38400                       38400                               30                       刘洪智                       370502193804260412                       38400                       38400                       38400                               31                       韩瑞丰                       37050319541018001X                       72080                       80000                       72080                               32                       薛俊芳                       370502194911054045                       79320                       93000                       79320                               33                       周春元                       370502193810102816                       91380                       93000                       91380                               34                       易风梅                       370502193405261223                       49200                       63000                       49200                               35                       赵萍                       370502195012010422                       79440                       117600                       79440                               序号                       集资参与人             姓名                       公民身份号码                       张振诈骗数额暨集资参与人损失数额                       郝丽娟集资数额                       集资参与人损失数额                               36                       邱鲁伟                       370502196106110015                       23100                       28500                       23100                               37                       王俊清                       370502195502282025                       7820                       9800                       7820                               38                       宋佩全                       370502195010112839                       7820                       9800                       7820                               39                       张聚民                       370503195401152914                       21900                       29400                       21900                               40                       李占顺                       370502194203243611                       17100                       19800                       17100                               41                       张运喜                       370502193810170819                       46180                       78400                       46180                               42                       张夕东                       37050219520509241X                       227660                       266000                       227660                               43                       王正友                       370502194812010055                       238680                       268560                       238680                               44                       高光菊                       370502194703122023                       7820                       9800                       7820                               45                       王成香                       370502193611201213                       26100                       29700                       26100                               46                       崔明源                       622101195612060031                       53980                       70000                       53980                               47                       李树华                       370502194706306813                       33840                       39600                       33840                               48                       汪素芳                       370502194008120421                       527400                       633600                       527400                               49                       刘青芹                       370724197110237266                       23760                       29700                       23760                               50                       万秀华                       370502194009100027                       100860                       205800                       100860                               51                       李耀东                       37052219330115201X                       8620                       9700                       8620                               52                       李法全                       370825195707126211                       85220                       98000                       85220                               53                       杨广元                       370502194604042415                       95920                       107800                       95920                               54                       王怀亮                       370502194610071634                       69580                       78400                       69580                               序号                       集资参与人             姓名                       公民身份号码                       张振诈骗数额暨集资参与人损失数额                       郝丽娟集资数额                       集资参与人损失数额                               55                       张秋坡                       37050219520816241X                       40160                       47000                       40160                               56                       孟凡令                       370502195205042412                       49080                       58800                       49080                               57                       杜会兰                       370502194908072023                       89100                       99000                       89100                               58                       孙广程                       370502194909092413                       145240                       196000                       145240                               59                       姜树平                       370502195205203212                       46480                       49000                       46480                               60                       张景渭                       370502193711230011                       174300                       205800                       174300                               61                       张绪水                       37050219531215003X                       202220                       300700                       202220                               62                       褚双庆                       370502195804021613                       92620                       104500                       92620                               63                       李红梅                       37050219510822162X                       139280                       170600                       139280                               64                       吕祖双                       37050219490420042X                       220200                       248100                       220200                               65                       耿景端                       370502194809103648                       42480                       49500                       42480                               66                       许秀珍                       370523194411183328                       91400                       108500                       91400                               67                       张凤鸣                       370502194103210425                       52860                       59400                       52860                               68                       梁万荣                       37050219430722401X                       8380                       10000                       8380                               69                       张秀玲                       370502194811054021                       81220                       90000                       81220                               70                       刘桂荣                       370502194607174026                       131460                       180000                       131460                               71                       曲克杰                       370502193804243612                       575860                       679000                       575860                               72                       李兆勇                       370503195202072954                       68480                       80000                       68480                               73                       毕翠荣                       370502195209064029                       8200                       10000                       8200                               序号                       集资参与人             姓名                       公民身份号码                       张振诈骗数额暨集资参与人损失数额                       郝丽娟集资数额                       集资参与人损失数额                               74                       李海琴                       370502197807174024                       42800                       50000                       42800                               75                       孙善国                       370502195101141619                       8920                       10000                       8920                               76                       郭宗章                       37050219471102161X                       8200                       10000                       8200                               77                       杨凤珍                       370502194812264020                       16760                       20000                       16760                               78                       冯守田                       370502195012164018                       7540                       9700                       7540                               79                       王秀荣                       37050219480529204X                       15800                       19400                       15800                               80                       高玉芝                       370502195011184025                       57180                       67900                       57180                               81                       郑有光                       370502195004243218                       55300                       67900                       55300                               82                       姚秀菊                       37050219530815402X                       39140                       48500                       39140                               83                       郭宗魁                       610302194512082531                       0                       20000                       0                               84                       王合聚                       370502193911080417                       113520                       120000                       113520                               85                       刘维坤                       370502195212284022                       49500                       59400                       49500                               86                       孟庆红                       370502195405224042                       116820                       138600                       116820                               87                       王浩梅                       370502195310164040                       48780                       59400                       48780                               88                       于京玉                       370502198008164027                       5940                       9900                       5940                               89                       林洪秀                       370502194710204035                       9100                       10000                       9100                               90                       王凤春                       370502194303290028                       699100                       790000                       699100                               91                       许永生                       370502195212053611                       102700                       127000                       102700                               92                       田兆梅                       370502195710040426                       32080                       59800                       32080                               序号                       集资参与人             姓名                       公民身份号码                       张振诈骗数额暨集资参与人损失数额                       郝丽娟集资数额                       集资参与人损失数额                               93                       韩芳                       370502195205162027                       54960                       60000                       54960                               94                       李良富                       370502194806070414                       74320                       107800                       74320                               95                       赵桂芳                       370502194409162024                       69400                       79300                       69400                               96                       曹大帅                       652327198906194119                       64340                       80000                       64340                               97                       曹玉泉                       370502195001284436                       30000                       30000                       30000                               98                       冯春磊                       37050219710707003X                       16760                       20000                       16760                               99                       高桂英                       370502194401273627                       150000                       150000                       150000                               100                       郭峰                       370502197104074035                       10000                       10000                       10000                               101                       郝本超                       370502193909110410                       33700                       40000                       33700                               102                       姜桂琴                       370502194710052027                       3160                       10000                       3160                               103                       姜玉梅                       370502194106010445                       20000                       20000                       20000                               104                       焦海燕                       370502197308110448                       30000                       30000                       30000                               105                       孔秀芳                       370502194112122849                       50000                       50000                       50000                               106                       李新俊                       37050219501010402X                       8920                       10000                       8920                               107                       林荷青                       37050219520712442X                       13520                       20000                       13520                               108                       刘恩正                       370502194708190412                       9100                       10000                       9100                               109                       刘济萍                       321025195107181426                       6860                       20000                       6860                               110                       刘树海                       37050219470302241X                       42620                       50000                       42620                               111                       潘秀琴                       370502196310230065                       18920                       20000                       18920                               序号                       集资参与人             姓名                       公民身份号码                       张振诈骗数额暨集资参与人损失数额                       郝丽娟集资数额                       集资参与人损失数额                               112                       齐向芹                       370502195004180421                       68720                       100000                       68720                               113                       全玉香                       370502193812011627                       30000                       30000                       30000                               114                       申延芝                       370502194612143224                       20000                       20000                       20000                               115                       宋永德                       370502193910143631                       100000                       100000                       100000                               116                       孙爱英                       370502194712133621                       8370                       30000                       8370                               117                       王风章                       370502194711080433                       280000                       280000                       280000                               118                       王桂仙                       370502195008083629                       10000                       10000                       10000                               119                       王绪梅                       370502194303232047                       40000                       40000                       40000                               120                       王永秀                       37050219400413202X                       20000                       20000                       20000                               121                       温福生                       232700193505190652                       55680                       60000                       55680                               122                       徐义云                       370502194906100457                       35160                       60000                       35160                               123                       闫福勤                       370502194504085610   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