太原市万柏林区人民法院刑 事 判 决 书（2020）晋0109刑初359号公诉机关太原市万柏林区人民检察院。被告人李纳，女，1984年5月14日出生于山西省临汾市，身份证号XXX，汉族，高中文化，无业。户籍所在地山西省沁县，住山西省太原市万柏林区。2020年2月2日因涉嫌犯信用卡诈骗罪、盗窃罪被监视居住。指定辩护人李琦，北京盈科（太原）律师事务所律师。太原市万柏林区人民检察院以并万检刑刑诉[2020]335号起诉书指控被告人李纳犯信用卡罪、盗窃罪，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市万柏林区人民检察院指派检察员赵倩出庭支持公诉，被告人李纳及其辩护人李琦到庭参加诉讼。现已审理终结。太原市万柏林区人民检察院指控：一、信用卡诈骗罪2019年10月至2020年1月,被告人李纳以帮助被害人李某某提升信用卡额度为由,取得被害人李某某信任后,被害人李某某在其经营的位于太原市万柏林区兴华西街的“芹姨”小吃店内,将自己的平安银行信用卡(尾号8649)、兴业银行信用卡(尾号3316)、建设银行信用卡(尾号8049)交于被告人李纳。后被告人李纳使用POS机刷卡的方式多次盗刷被害人李某某三张信用卡共计人民币35440元(以下币种同)。二、盗窃罪2019年10月至2020年1月,被告人李纳以帮助李某某经营的“芹姨”小吃店办理美团外卖商户为由,多次使用被害人李某某手机,通过支付宝转账、微信转账、扫描“兴华商贸城崔改弟安朵内衣店”、“金虎便利”收款码等方式,盗刷被害人李某某微信、支付宝账户共计27126元。作案后,被告人李纳将上述赃款62566元用于偿还个人债务。太原市万柏林区人民检察院向本院提交了该案的书证、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，认为被告人李纳冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人李纳以非法占有为目的，盗窃他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人李纳犯数罪，应当数罪并罚。提请本院依法判处。被告人李纳对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。但辩称公诉机关指控其信用卡诈骗金额35440元不客观，被害人三张信用卡总额度为21000元，其不可能超额透支被害人的信用卡，其陆续归还了一部分欠款，应予以核减。其辩护人的辩护意见为，1、被告人李纳仅构成信用卡诈骗一罪，不构成盗窃罪。被告人李纳以非法占有为目的，骗取被害人信用卡后开始冒用、盗刷行为，并没有重新产生盗窃犯意，仅是诈骗罪的延续；2、被告人李纳并未多次进行信用卡诈骗，其仅骗取被害人信用卡一次，手机一部，被告人反复冒用、盗刷等行为属于事后不可罚的行为；3、被告人当庭自愿认罪，如实供述犯罪事实，愿意接受处罚，可以从轻处罚；4、被告人李纳主观恶性小，社会危害性较小，请求法院酌情从轻处罚。经审理查明：一、信用卡诈骗事实2019年10月至2020年1月,被告人李纳以帮助被害人李某某提升信用卡额度为由,取得被害人李某某信任后,被害人李某某在其经营的位于太原市万柏林区兴华西街的“芹姨”小吃店内,将自己的平安银行信用卡(尾号8649)、兴业银行信用卡(尾号3316)、建设银行信用卡(尾号8049)交给被告人李纳。后被告人李纳使用POS机刷卡的方式多次盗刷被害人李某某三张信用卡共计人民币35440元(以下币种同)。案发前被告人李纳陆续归还了24779元，被害人李某某信用卡实际损失为10661元。二、盗窃事实2019年10月至2020年1月,被告人李纳以帮助李某某经营的“芹姨”小吃店办理美团外卖商户为由,多次使用被害人李某某手机,通过支付宝转账、微信转账、扫描“兴华商贸城崔改弟安朵内衣店”、“金虎便利”收款码等方式,盗刷被害人李某某微信、支付宝、信用卡账户共计29325.2元，其中有2199元用于归还被害人信用卡欠款。作案后,被告人李纳将上述赃款39986.2元用于个人消费及偿还个人债务。证实上述事实的证据有：1、被害人李某某的报案材料及询问笔录，证实2019年10月份，我找李纳帮忙将我的“芹姨小吃”店在美团外卖上注册，我将支付宝账号、密码以及身份证号告诉她。从这开始李纳就经常到我的店里，以办理美团外卖或者其他理由把我手机拿上。到了11月份，李纳称已将我的小吃店在美团外卖上注册。在办理期间，我因需交纳房贷以及店铺房租，还让李纳帮我办理大额信用卡，并于10月6日将我的三张信用卡交付给她并告诉她密码。2019年10月16日，李纳称办理大额信用卡需要大额消费，在我不知情的情况下使用我的信用卡刷了3000元，称办理好信用卡便把钱返给我，至今未返钱，并以各种理由推脱见我，但我的卡一直在消费。2020年1月24日，我再次看到我的钱被扣掉，通过调取账单发现支付宝花呗消费9000元，360借条借款6000元，三张信用卡被刷22000元（额度全部使用并已逾期）。从2019年10月份至2020年1月份期间，李纳用我的支付宝给她支付宝转账20000元，我老公支付宝被转账15000元。于是我给她打电话，她说她在北京因发烧被隔离，之后便不接电话，我感觉被骗便报警了。2、到案经过，证实2020年2月2日，被害人李某某将被告人李纳扭送至万柏林分局兴华责任区刑警队。3、被害人信用卡账单及微信、支付宝交易明细，证实2019年10月至2020年1月，被告人李纳使用李某某信用卡pos机套现35440元，期间陆续归还了24779元；被告人李纳使用被害人李某某手机从被害人微信、支付宝账户上盗刷29325.2元，其中2199元用于归还被害人信用卡欠款。4、兴华责任区刑警队出具的情况说明，证实该队民警通过电话联系“兴华商贸城崔改弟安朵内衣店”老板、“金虎便利”老板了解案情，二人均表示在外地拒绝配合。5、户籍证明，证实被告人李纳的身份。6、被告人李纳的供述，证实我于2018年认识经营小吃店的李某某。2019年11月份某天，李某某让我帮她在美团外卖APP商户注册她的小吃店，并给我提供了营业执照、身份证以及银行卡等信息。过了一段时间，李某某称需要用钱交房租，想要提升信用卡额度，我没有能力但答应帮她提升信用卡额度，跟她要了信用卡和密码。我谎称刷卡提升额度，使用李某某信用卡刷POS机套现13475.95元。后来，我以为李某某在拼多多上领取礼品等名义，借故取得了李某某的手机，用她的手机微信扫描“金虎便利”、“兴华商贸城崔改弟安朵内衣店”的二维码，从微信账户及绑定的信用卡中套现4763元，再由金虎便利和内衣店的老板转给我；我还用李某某手机支付宝扫描我母亲王某某的支付宝收款二维码，从支付宝账户、花呗、绑定的信用卡中套现8488元，用李某某的支付宝借款借了7000元，用李某某老公薛某某的支付宝向我转账1530元。我使用上述方式一共从李某某那转了35256.95元，这些钱都用于偿还债务和生活开支了。以上证据，均经当庭举证、质证，且证据间能相互印证，足以认定。本院认为，被告人李纳骗取他人信用卡后使用，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人李纳以非法占有为目的，秘密窃取被害人微信支付宝账户中的钱款，数额较大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人提出的被告人李纳不构成盗窃罪的辩护意见，经查，被告人李纳未经被害人同意，秘密窃取被害人微信、支付宝账户中的钱款，并转至个人账户用于偿还债务，符合盗窃罪的构成要件，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人李纳并未多次进行信用卡诈骗的辩护意见，经查，被告人李纳在取得被害人信用卡后，在不同时间，多次利用POS机套现等方式进行信用卡诈骗活动，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人李纳到案后能如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。辩护人的其他合理辩护意见，本院予以采纳。被告人李纳犯数罪，依法应当数罪并罚。综合考虑被告人李纳的犯罪情节、犯罪性质、犯罪后果及认罪悔罪态度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第六十七条第三款的规定,判决如下：一、被告人李纳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币20000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币8000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币28000元。（刑期从执行收监之日起计算。此前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自收监之日起至本判决确定的刑期期满之日止。罚金于判决生效之日起十日内，一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、依法继续追缴被告人李纳违法所得39986.2元，发还被害人李某某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高爱平人民陪审员  冯 华人民陪审员  史会霞二〇二〇年七月三十一日书 记 员  华文嘉