苏州市吴江区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0509刑初271号公诉机关苏州市吴江区人民检察院。被告人张雷，男，1994年11月10日生，汉族，初中文化，务工，住河南省永城市。被告人张雷曾因偷窃，于2013年11月10日被苏州市公安局吴中分局决定行政拘留十五日;又因偷窃，于2014年7月11日被江苏省昆山市公安局决定行政拘留十二日。现因本案，于2020年1月3日被刑事拘留，同年2月7日被逮捕，现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人沈红霞，江苏江太律师事务所律师。苏州市吴江区人民检察院以吴江检二部刑诉〔2020〕19号起诉书指控被告人张雷犯信用卡诈骗、盗窃罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派检察员王伟伟出庭支持公诉，被告人张雷及其辩护人沈红霞到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。苏州市吴江区人民检察院指控：一、信用卡诈骗2019年12月11日下午，被告人张雷在苏州市吴江区同里镇某有限公司门口，以交男女朋友加强彼此信任为由，采用互换银行卡及密码的方式，骗取被害人张某的苏州农村商业银行借记卡1张及密码，后于当日18时许持该卡至苏州市吴中区甪直镇中国建设银行自助取款机处分2次取款共计人民币10000元。归案后，被告人张雷如实供述了自己的犯罪事实。二、盗窃2019年12月8日上午，被告人张雷在江苏省常州市新北区春江镇某公寓门口处，以帮还蚂蚁花呗欠款为由，获取被害人陈某的支付宝账号及密码，后又利用该账号及密码，在被害人陈某不知情的情况下，向支付宝蚂蚁借呗平台获取贷款人民币42000元，并将其中的人民币32000元据为己有。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为：被告人张雷以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大；又以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条的规定，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人张雷犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应予数罪并罚。被告人张雷如实供述自己信用卡诈骗的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。请依法予以判处。被告人张雷辩称，其对构成信用卡诈骗罪没有异议，但对盗窃罪有异议。32000元是其是向被害人的借款，其答应还款的，但尚未还款即被抓获。辩护人提出的辩护意见是：1.对被告人张雷构成信用卡诈骗、盗窃罪没有异议。2.被告人张雷如实供述自己信用卡诈骗的罪行，可从轻处罚。经审理查明：一、信用卡诈骗2019年12月11日下午，被告人张雷在苏州市吴江区同里镇某有限公司门口，以交男女朋友加强彼此信任为由，采用互换银行卡及密码的方式，骗取被害人张某的苏州农村商业银行借记卡1张及密码，后于当日18时许持该卡至苏州市吴中区甪直镇中国建设银行自助取款机处分两次取款共计人民币10000元。归案后，被告人张雷如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的证人倪某的证言、被害人张某的陈述、江苏省苏州质量技术监督金银珠宝饰品产品质量检验站出具的检验检测报告、提取笔录、微信聊天记录、调取证据清单、银行账户交易记录、辨认笔录、照片等证据证实。二、盗窃2019年12月8日上午，被告人张雷在江苏省常州市新北区春江镇某公寓门口处，以帮还蚂蚁花呗欠款为由，获取被害人陈某的支付宝账号及密码，后又利用该账号及密码，在被害人陈某不知情的情况下，向支付宝蚂蚁借呗平台贷款人民币42000元，后将其中的人民币32000元据为己有。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据证实：1.被害人陈某的陈述，证实在2019年12月5日左右的一天,其在陌陌上认识了张雷,互相加了微信。聊天时张雷说要跟其谈男女朋友,并说他做当铺生意。12月6日左右,对方开车来常州找其。他跟其聊用不用信用卡、支付宝花呗的事情，其说自己支付宝花呗要还一万元，他说要帮其还，其就同意了。后来他又拿出了黄金手镯和一个黄金戒指送给其，说是24K的，手镯就要八、九千元，其收下了。12月8日，张雷又开车到其工作的地方找其，说要帮其还花呗里的钱，跟其要支付宝的账号和密码在电脑上操作。张雷把其手机拿过去，登陆了其的支付宝后说其支付宝借呗里的钱能不能借出来，其说可以，然后他试着借了100元出来，又还进去了。之后他说要去电脑上操作帮其还支付宝花呗里的钱，就走了。过了一个小时，张雷说帮其把支付宝花呗里的钱还掉了，其打开手机支付宝看了一下发现确实还掉了。过了两个小时，其发现自己借呗的额度从三万提到了四万，而且借呗里的42000元全部被转走了，其在微信上问张雷怎么回事，他说没事的，他会帮其还的。12月9日其支付宝余额宝里的500元备用金也被转走了，其就在微信上问张雷，他就转给其505元。12月17日，张雷又开车到其工作的地方给了其一条黄金项链和一对黄金耳钉。后来他一直在微信上向其借钱，其没借给他，他们再也没见过面。2.被告人张雷的供述，证实其通过陌陌认识了陈某，互加了微信好友。2019年12月7、8日左右的一天,其开车到陈某上班的地方找她,他们两人在其车里聊天谈朋友,其跟她说其是做黄金生意的,还说自己是做信用卡垫还的,然后陈某让其替她还支付宝花呗的1万元。其看了她的支付宝借呗,发现她有3万元,然后其将她的借呗额度提升到4万2千元,她说自己不会操作借呗,其说帮她还花呗需要她的支付宝账号密码,于是她告诉其了。之后其在车上用她支付宝借呗里的42000元帮她还了她花呗的1万元,之后陈某自己操作，把借呗里的32000元转到了其支付宝账号里。因为其跟她说借点钱用用,她同意了转给其的。其还跟她说帮她还款的,当天其还送了她一个黄金手镯,跟她说是黄金的,值1万多块钱。后来他们再见面其还送了陈某黄金项链和黄金耳环,也跟她说是黄金的。其实这些都不是黄金，是其从拼多多上买来放在车里，约炮用的。借的32000元被其日常开销花掉了。3.接受证据材料清单，微信账号信息机聊天记录、支付宝交易记录，证实公安机关接受被害人陈某提供的其与被告人张雷之间的聊天记录、张雷给其的手镯等首饰的情况。4.调取证据清单、支付宝交易记录，证实被害人陈某的支付宝账户交易情况。5.江苏省苏州质量技术监督金银珠宝饰品产品质量检验站出具的检验检测报告，证实从被害人陈某处接收的戒指、手镯、耳饰贵金属纯度（含量）均为铜合金（表面镀金）、项链贵金属纯度（含量）为铜合金。证实本案事实的证据还有人口信息、发破案经过、行政处罚决定书、辨认笔录、照片等。关于被告人张雷提出的其不构成盗窃罪，32000元是其向陈某的借款的辩解，经查，首先，被害人陈某的陈述及其与被告人张雷的微信聊天记录相互印证，可以证实被害人陈某在其钱款被转走时并不知情；其次，被告人张雷对于被害人陈某自愿借给其款项的辩解未能提供相应的证据；最后，两人聊天记录显示，事发后陈某多次询问被告人张雷其借呗里的钱去哪了，并要求被告人张雷归还该笔款项，但被告人张雷均没有还款的意思表示。综上，被告人张雷主观上具有非法占有的故意，客观上系秘密窃取他人钱款，符合盗窃罪的构成要件，该辩解与本院查明的事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人张雷以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大；又以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、盗窃罪，依法均应予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张雷犯数罪，依法数罪并罚。被告人张雷如实供述自己信用卡诈骗的罪行，依法从轻处罚。对于辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张雷犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三千元，决定执行有期徒刑二年八个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月3日起至2022年9月2日止），并处罚金人民币二万三千元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。二、责令被告人张雷退赔被害人张某人民币一万元；退赔被害人陈某人民币三万二千元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任远航人民陪审员  王群群人民陪审员  蔡丽琴二〇二〇年七月二十一日书 记 员  屠晓燕附录相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。