甘肃省兰州市红古区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘0111刑初33号公诉机关兰州市红古区人民检察院。被告人孙梅，女，汉族。2019年6月7日因本案被刑事拘留，同年7月13日被逮捕，现羁押于兰州市第一看守所。辩护人周利军，系甘肃可兰律师事务所律师。兰州市红古区人民检察院以红检公诉刑诉〔2019〕7号起诉书指控被告人孙梅犯诈骗罪，于2020年4月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，兰州市红古区人民检察院指派检察员党仁霞出庭支持公诉，被告人孙梅及其辩护人周利军到庭参加了诉讼。现已审理终结。兰州市红古区人民检察院指控：被告人孙梅使用其与前夫张某某名下信用卡透支消费，因其消费无节制，致使其与张某某名下信用卡透支款无法正常偿还。2015年5月以来，其先后借用被害人吕某某、陈某某、朱某某、李某、孙某某的信用卡用于其消费和偿还信用卡帐单，期间被告人孙梅隐瞒各被害人私自开通中信银行“圆梦金”和“续金宝”等业务，刷出大额钱款，并进行帐单分期，至案发时使各被害人名下信用卡背负巨额债务，另被告人孙梅隐瞒事实真相从吕某某，李某、何某、丹某某、付某某等人处以“微粒贷”或现金方式借款，用于赌博挥霍，具体犯罪事实如下：1、2015年5月，被告人孙梅以用钱为由借用被害人吕某某的中信银行信用卡供自己使用，起初孙梅能正常还清帐单，后因其使用信用卡不能满足其消费及还款需求，孙梅多次以借用被害人吕某某手机查看帐单为由，通过中信银行手机APP私自开通被害人吕某某中信银行信用卡“续金宝”、“圆梦金”等业务刷出大额钱款，并进行帐单分期，用于偿还本人和他人信用卡，直至2019年4月份，孙梅已无力偿还账单，故孙梅变卖自家房产、借高利贷、透支信用卡钱款进行网络赌博，欲赢钱后偿还钱款，但被其全部输光。截止2019年6月6日，被害人吕某某中信银行信用卡中欠款本金196415.98元。2019年1月26日，被告人孙梅明知自己无偿还能力，又以借钱为由查看被害人吕某某微信“微粒贷”贷款额度，对被害人吕某某隐瞒真相从吕某某微信“微粒贷”贷款200000元，并删除了相关贷款信息谎称其只贷款100000元。2019年2月15日、3月15日孙梅以借用手机查看账单为由，从被害人吕某某微信“微粒贷”分别贷款40000元10000元，并将相关贷款信息删除，其先后从被害人吕某某微信“微粒贷”中贷款250000元，用于偿还本人及其前夫张某某和他人的信用卡透支款及网络赌博，截止2019年6月6日被害人吕某某“微粒贷”中尚有欠款本金216747.25元。2、2015年5月间，被告人孙梅以倒账偿还信用卡为由，借用被害人陈某某中信银行信用卡供自己使用。初期孙梅能正常还清账单，后因其使用信用卡不能满足其消费及还款需求，孙梅以借用陈某某手机查看账单为由，通过中信银行手机APP私自开通陈某某“新快现转借记卡”、“圆梦金”业务刷出大额钱款，并进行帐单分期。2019年4月，孙梅已无力偿还信用卡帐单，故孙梅变卖自家房产、借高利贷、透支信用卡钱款进行网络赌博，欲赢钱后偿还钱款，但被其全部输光，直至2019年6月6日陈某某中信银行卡中欠款本金123466.46元，（其中包括陈某某于2019年6月还款的5970.54元）。3、2015年5月，被告人孙梅以买东西为由，借用被害人李丹中信银行信用卡供自已使用，初期孙梅能正常还清账单，后因孙梅使用他人信用卡不断透支、消费，孙梅以借用李某手机查看账单为由，通过中信银行手机APP先后开通李某中信银行信用卡“借现金”、“圆梦金”业务刷出大额钱款，并进行帐单分期，直至2019年4月份，孙梅已无力偿还账单，故孙梅变卖自家房产、借高利贷、透支信用卡钱款进行网络赌博，欲赢钱后偿还钱款，但被其全部输光，截止2019年6月6日，李某信用卡中欠款本金177737.03元。2019年5月5日，被告人孙梅在明知自己债台高筑，无力偿还时，还向被害人李某隐瞒实际用途骗取10000元用于网络赌博。4、2015年5月，被告人孙梅以倒帐还信用卡为由，借用被害人朱某某中信银行信用卡供自己使用。初期孙梅能正常还清账单，后因孙梅使用他人信用卡不断透支、消费，后因无力偿还信用卡，孙梅以借用朱某某手机查看账单为由，通过中信银行手机APP开通朱某某中信银行信用卡“新快现转借记卡”、“续金宝”业务，刷出大额钱款并进行分期，直至2019年4月份，孙梅无力偿还账单，故孙梅变卖自家房产、借高利贷、透支信用卡钱款进行网络赌博，欲赢钱后偿还钱款，但被其全部输光，截止2019年6月6日朱某某信用卡欠款本金41583.24元（其中包括朱玲玲于2019年6月4日自己归还的15000元）。2019年5月4日，被告人孙梅明知自己在债台高筑，无力偿还的情况下又向朱某某以倒帐还信用卡为由骗取6000元用于网络赌博。5、2016年以来，被告人孙梅以用钱为由，借用被害人孙某某民生银行信用卡供自己使用。初期孙梅能正常还清账单，后因孙梅使用他人信用卡不断透支，无力偿还信用卡，孙梅以借用孙常莉手机查看账单为由，通过民生银行手机APP开通“现金分期”业务，刷出大额钱款，并对大额账单进行了分期。至2019年3月份，已无能力还清账单，故孙梅变卖自家房产、借高利贷、透支信用卡钱款进行网络赌博，欲赢钱后偿还钱款，但被其全部输光。截止2019年6月6日孙某某信用卡中欠本金51389.63元。6、2019年3月份，被告人孙梅在明知自己债台高筑、无力偿还的情况下以急用钱为由向被害人何某借款，后孙梅使用被害人何某手机微信“微粒贷”贷款65000元，后将钱款用于赌博。事后孙梅还了两期“微粒贷”贷款4093.98元，直至案发让被害人何某背负了60906.02元的债务，现孙梅已无力偿还何某的钱款。7、2019年5月3日，被告人孙梅以借款偿还信用卡账单为由，向被害人丹某某借款50000元，后被害人丹某某通过银行转帐方式向其帐户转帐49700元，后孙梅将所骗钱款用于网络赌博。2019年5月5日丹某某向孙梅催要借款时，孙梅哄骗被害人丹某某通过手机“新网银行好人贷”贷款40888元用于偿还其之前借款，并承诺“新网银行好人贷”贷款由其本人偿还，但孙梅至今未偿还该笔贷款。丹某某为防止影响本人银行征信，偿还了该笔贷款本金40888元及利息592.88元。被告人孙梅采用上述手段给被害人丹某某造成50592.88的经济损失。8、2018年12月份，被告人孙梅以倒账偿还信用卡为由，使用被害人付某某手机通过“360借条”借款25000元供自己使用。2019年3月份，被告人孙梅以倒帐还信用卡为由从付某某“支付宝借呗”借款10000元用于网络赌博。2019年4月份，孙梅又以同样的理由从付某某处借现金10000元后用于赌博。9、2019年5月3日，被告人孙梅以其女儿上学为由向被害人王某某借款5000元，后将所借款项用于赌博。10、2019年4月11日至12日，被告人孙梅以急需用钱为由向被害人乔某借款100000元，后将所借60000元用于赌博，只偿还了40000元，在乔某索要借款时，孙梅无力归还。11、2019年5月3日，被告人孙梅以还信用卡帐单为由向被害人黄某某借款10000元，所借款项用于赌博。上述涉案金额共计1075809.03元。公诉机关当庭出示了以下证据，以支持指控的罪名成立：受案登记表、立案决定书；辨认笔录及照片；提取电子数据证据清单、手机截屏图片、微信“微粒贷”借款资料、聊天记录、中信银行微信公众号账单、微信主页、手机短信记录、还款提醒手机短信、手机银行转账记录、信用卡额度提现打印、支付宝转账记录、银行卡流水、微信账户信息、微信转账记录；接受证据材料清单、信用卡账单、欠条、借条、银行卡交易明细、电子卡账单、银行催收短信、银行记账凭证、转账记录截图、微众银行短信银行催收短信、微粒贷还款、用卡管家账单、手机短信截图、新网银行公众号截图、转帐记录、还款记录、建行流水、房屋买卖合同、售房结算通知书、微信截图；调取证据通知书、银行卡（信用卡）账户信息、交易明细、贷款信息、余额构成、售房结算通知书、房屋转移申请、住房公积金业务明细、婚姻状况、工资收入、信用卡合约；情况说明；二手车及房屋买卖合同；扣押笔录、扣押清单、扣押决定书及照片；诈骗金额认定情况说明；现场检测报告书；鉴定聘请书、鉴定意见通知书、甘肃亨源会计事务有限公司甘亨会审字【2020】第032号司法会计鉴定意见书；证人张某某、韩某某证言；户籍证明及无犯罪记录证明；被害人吕某某、陈某某、李某、朱某某、孙某某、何某、丹某某、付某某、乔某、黄某某、王某某报案及陈述材料；被告人孙梅供述材料等。公诉机关认为，被告人孙梅以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。其法定刑为十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。案发后被告人孙梅主动投案并如实供述其犯罪事实，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定属自首，可以从轻或减轻处罚；但孙梅为赌博活动多次实施诈骗，可以从重处罚，建议判处被告人孙梅有期徒刑十至十一年，并处罚金十万元。被告人孙梅对上述事实供认不讳，无辩解意见。辩护人周利军的辩护意见：被告人孙梅系初犯、偶犯，且当庭认罪认罚，如实供述犯罪事实，希望法庭从轻处罚。经审理查明：被告人孙梅使用其与前夫张某某名下信用卡透支消费，因其消费无节制，致使其与张某某名下信用卡透支款无法正常偿还。2015年5月以来，其先后借用被害人吕某某、陈某某、朱某某、李某、孙某某的信用卡用于其消费和偿还信用卡帐单，期间被告人孙梅隐瞒各被害人，私自开通中信银行“圆梦金”和“续金宝”等业务，刷出大额钱款，并进行帐单分期，至案发时使各被害人名下信用卡背负巨额债务。另被告人孙梅隐瞒事实真相从吕某某，李某、何某、丹某某、付某某等人处以“微粒贷”或现金方式借款，用于赌博挥霍，具体犯罪事实如下：一、2015年5月，被告人孙梅以用钱为由借用被害人吕某某的中信银行信用卡供自己使用，起初被告人孙梅能正常还清帐单，后因其使用信用卡不能满足其消费及还款需求，被告人孙梅多次以借用被害人吕某某手机查看帐单为由，通过中信银行手机APP私自开通被害人吕某某中信银行信用卡“续金宝”、“圆梦金”等业务刷出大额钱款，并进行帐单分期，用于偿还本人和他人信用卡，直至2019年4月份，被告人孙梅已无力偿还账单。故被告人孙梅变卖自家房产、借高利贷、透支信用卡钱款进行网络赌博，欲赢钱后偿还钱款，但被其全部输光。截止2019年6月6日，被害人吕某某中信银行信用卡中欠款本金196415.98元2019年1月26日，被告人孙梅明知自己无偿还能力，又以借钱为由查看被害人吕某某微信“微粒贷”贷款额度，对被害人吕某某隐瞒真相从吕某某微信“微粒贷”贷款200000元，并删除了相关贷款信息谎称其只贷款100000元。2019年2月15日、3月15日，被告人孙梅以借用手机查看账单为由，从被害人吕某某微信“微粒贷”分别贷款40000元10000元，并将相关贷款信息删除，其先后从被害人吕某某微信“微粒贷”中贷款250000元，用于偿还本人及其前夫张某某和他人的信用卡透支款及网络赌博，截止2019年6月6日吕某某“微粒贷”中尚有欠款本金216747.25元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被害人吕某某报案及陈述材料证实：我和孙梅是窑街煤电公司急诊科护士，2015年年初我们在单位通过工作人员办理了中信银行信用卡，我的信用卡额度是10000元还是20000元我记不清楚了，收到卡后我一直没有使用。2015年4月初孙梅让我把信用卡借给她使用，她保证按时把透支的钱给还上。2019年1月在我不知情的情况下孙梅在我的“微粒贷”借出250000元，其中2019年1月26日在微粒贷上借款5笔，每笔40000元，共计200000元；2月15日，在微粒贷上借了40000元；3月15日又借了10000元，透支超过我答应她可以透支的数额。后来我发现我的中信银行信用卡账单总额是215054.59元。2019年4月26日在孙梅家她承诺卖掉居住的房子后还清“微粒贷”上的贷款，我还让她写了欠条，后来认为不妥就改成借条，一个借条的内容是我“微粒贷”上211000元是在我不知情的情况下由孙梅透支的，贷款由孙梅偿还。另一个是我的中信银行信用卡贷款213000元是在我不知情的情况下孙梅透支的，由孙梅偿还，尾款为213000元。我不知道孙梅利用我的中信银行信用卡办理圆梦金、借现金业务，孙梅用我的信用卡办理借现金业务时，使用的借记卡是我在建设银行办理的，孙梅从信用卡上透支的钱以及从我手机上贷的款后来听说是用于网上赌博了，但是具体情况我也不清楚。2、提取电子数据证据清单、微信“微粒贷”借款资料、微信聊天记录、信用卡还款提醒手机短信证实：2019年1月26日被告人孙梅从吕某某微粒贷上借款5次每次40000元；2019年2月15日借款40000元，2019年3月15日借款10000元，共计250000元；微粒贷扣款方式为建行储蓄卡，尾号为5440。被害人吕某某信用卡额度为20000元，取现额度为10000元，自2015年4月开始用此卡，2016年7月16日办理了新快现转借记卡36期87000元，12期5000元。随后办理续金宝、圆梦金业务。3、接受证据材料清单、信用卡账单、欠条、借条、中国建设银行卡（62×××22）交易明细、中信银行信用卡尾号为5391的电子卡账单证实：2019年1月26日中国建设银行卡卡号62×××40转入金额5笔，每笔40000元，共计200000元；2019年2月15日转入金额40000元；2019年3月15日转入金额10000元，共计250000元。先后还款三次17096元、18202.20元、17848.50元，共计53146.7元。被告人孙梅于2019年4月26日、2019年5月24日分别写欠条及借条，证明被告人孙梅在吕某某不知情的情况下透支其微信“微粒贷”211000元，透支中信银行信用卡现金分期电子卡贷款213000元。4、被告人孙梅供述材料证实：由于装修房子的钱不够，我就以信用卡进行倒账为由借了吕某某的中信银行信用卡，用来消费、倒账还其他信用卡。当时吕某某的信用卡额度好像是2、3万元，后来我一直用信用卡额度慢慢提高了。后来由于钱款紧张，我趁使用吕某某手机查看账单的机会使用“圆梦金”分期业务临时提高了她信用卡的额度，并将大额的“圆梦金”账单分成了24期、36期不等。后来我还用她的信用卡在中信银行手机APP上借过现金，并将账单也进行了分期。她知道我使用圆梦金提高她信用卡临时额度的事情，但是她不知道我分多期刷出大额账单的事情。借现金时必须绑定本人的借记卡，所以我给他办理了一张建设银行的借记卡，办卡时我也告诉用她的信用卡借现金的事情，但是她不知道我具体借了多少钱。她中信银行信用卡目前欠款210000元到220000元之间，都是我造成的。2019年2月初上班时间，我向吕某某提出在她的“微粒贷”上贷点钱，她表示同意并配合做了人脸识别，电话核实身份及身份证识别等步骤，我发现她的微信“微粒贷”上可以贷20多万，但是我当时告诉她只提出来贷100000元，她同意后我就贷出了十几万元，具体我忘了，贷款时我绑定了她之前给我使用的那张建设银行卡，钱款也打到那张银行卡上了，贷完后我将她手机上的贷款信息删除了。一个月后，我用她的手机看账单时我又瞒着她贷出她微信“微粒贷”上剩余的全部金额，两次我共贷了250000元。初期我将这些透支主要用于倒账还信用卡账单及消费了，后来将一部分透支用于网络赌博了。上述证据，来源合法，证实内容客观、真实，本院予以确认。二、2015年5月间，被告人孙梅以倒账偿还信用卡为由，借用被害人陈某某中信银行信用卡供自己使用。初期孙梅能正常还清账单，后因其使用信用卡不能满足其消费及还款需求，被告人孙梅以借用被害人陈某某手机查看账单为由，通过中信银行手机APP私自开通被害人陈某某“新快现转借记卡”、“圆梦金”业务刷出大额钱款，并进行帐单分期。2019年4月，被告人孙梅已无力偿还信用卡帐单，故被告人孙梅变卖自家房产、借高利贷、透支信用卡钱款进行网络赌博，欲赢钱后偿还钱款，但被其全部输光，直至2019年6月6日被害人陈某某中信银行卡中欠款本金123466.46元(其中包括陈某某于2019年6月还款的5970.54元)。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被害人陈某某报案及陈述材料证实：我和孙梅都在煤电公司总医院上班，2015年4、5月份我们办理了中信银行信用卡，额度是16000元左右。后来孙梅管我借信用卡，我就同意她在信用卡额度内使用，我收不到她信用卡消费的短信，但是每个月能收到还款账单，我将账单发给孙梅，孙梅就会按时还。2018年6月份，孙梅让我办一张银行卡要转钱用，我就办理了一张建设银行卡给她由她使用。2018年8月份，孙梅又以同样的理由借走了我的浦发银行卡，但她如期偿还账单。2019年5、6月份的时候我发现中信银行信用卡里欠款16×××31.5，浦发银行的信用卡里欠款17411.57元，总计181543.07元。现在孙梅不给我还账单，人已经失联，家里的房子也卖掉了，电话打不通，微信也把我删了。我将卡借给孙梅使用，她没有给我任何好处费，事发后我给中信银行信用卡还了5970.54元，浦发银行的帐单已全部还清，我当时报案时6月份的帐单还没有出来，后来孙梅还了17122元，剩余的1124.12我自己还了。我不知道孙梅利用我的中信银行卡办理借现金业务，孙梅用我的信用卡办理借现金业务使用的借记卡是我在建设银行办理的。2、提取电子数据证据清单、微信主页、微信聊天记录、手机短信记录：被害人陈某某的微信昵称是“乐呵”，被告人孙梅的微信昵称是“晴天白日”。2019年6月1日被害人陈某某给被告人孙梅发出消息后，被对方拒收后又发送短信息要求被告人孙梅还钱。3、接受证据材料清单、中信银行尾号为8007信用卡账单、中国建设银行尾号为6996交易明细清单、浦发银行尾号为1694信用卡账单、中信银行信用卡尾号为2381电子卡账单、兰州银行记账凭证证实：2015年6月13日至2019年6月1日期间，中信银行信用卡透支16×××31.5元；2018年6月16日被告人孙梅开通“新快现转借记卡”刷出14000元；2018年10月27日开通“圆梦金”业务刷出50000元。中国建设银行的银行卡尾号为6996与中信银行信用卡明细相互印证2018年6月16日有借现金业务。2018年11月16日至2019年6月5日浦发银行尾号为1694的信用卡透支17411.57元。中信银行信用卡尾号为2381的电子卡账单日期为2019年4月、2019年5月、2019年6月份。被害人陈某某于2019年6月5日向中信银行信用卡还款共计5971.54元，于2019年6月28日向浦发银行信用卡还款1124.12元。4、被告人孙梅供述材料证实：2017年或2018年我手头的信用卡已经倒不开账了，我在和陈某某聊天时以信用卡进行倒账为由借了陈某某中信银行的信用卡，卡的额度好像是2、3万，后来我又从陈某某的手上借了她浦发银行的信用卡，额度好像是19000元。当时借卡时没有说使用的额度，她借给我应该就是让我在可用额度内使用，借我时这两张银行卡没有欠款。后来由于我钱款紧张，我还借陈某某的手机以查看手机账单为由，使用“圆梦金”分期业务临时提高了她信用卡额度，并将大额“圆梦金”账单分成了24期、36期不等，同时我还使用她的手机微信进行了“借现金”业务，并让陈某某办理了一张储蓄卡，用于办理借现金业务，我找陈某某说明情况后她给我办理了一张建行储蓄卡，借到的钱款转到她名下的储蓄卡里，我又从她名下的储蓄卡里将钱取出，“借现金”业务是系统自动分期的，就这样我使用陈某某的信用卡越刷越多，最终累计了很多钱。我借到陈某某的信用卡和之前使用吕某某、李某的信用卡是一样，就是进行倒账、消费、网络赌博等，上述证据，来源合法，证实内容客观、真实，本院予以确认。三、2015年5月，被告人孙梅以买东西为由，借用被害人李某中信银行信用卡供自已使用，初期被告人孙梅能正常还清账单，后因被告人孙梅使用他人信用卡不断透支、消费，故被告人孙梅以借用被害人李某手机查看账单为由，通过中信银行手机APP先后开通被害人李某中信银行信用卡“借现金”、“圆梦金”业务刷出大额钱款，并进行帐单分期。直至2019年4月份，被告人孙梅已无力偿还账单，故被告人孙梅变卖自家房产、借高利贷、透支信用卡钱款进行网络赌博，欲赢钱后偿还钱款，但被其全部输光，截止2019年6月6日，被害人李某信用卡中欠款本金177737.03元。2019年5月5日，被告人孙梅在明知自己债台高筑，无力偿还情况下，还向被害人李某隐瞒实际用途骗取1万元用于网络赌博。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被害人李某报案及陈述材料证实：2015年我向中信银行工作人员申某中信银行信用卡，额度是3000元至5000元之间，但是卡一直在孙梅手里由她使用。2019年5月我发现名下的信用卡被刷出总金额是202747.26元。我问她信用卡只有三、五千的额度怎么刷出那么多钱，孙梅说自动提额了。5月31日我联系不上她，我想到孙梅前几天在微信朋友圈发的卖房子的消息这是要跑路、就报警了。2019年5月5日孙梅在单位又借了我10000元。我不知道孙梅使用信用卡过程中办理了圆梦金、借现金业务，我是报案后才发现的。2、提取电子数据证据清单、微信聊天记录、手机银行转账记录证实：被害人李某在微信上要求被告人孙梅还钱；2019年5月5日被害人李某通过手机银行向孙梅尾号为1834的银行卡转账10000元。3、接受证据材料清单、中信银行借记卡尾号为9140、信用卡尾号为8754交易明细、中信银行信用卡尾号为8754的电子卡账单、银行催收短信息、证实：孙梅通过中信银行信用卡办理新快现转借业务通过尾号为9140的卡支取。被害人李某中信银行信用卡透支202747.26元。中信银行信用卡尾号为8754的电子卡账单日期为2019年4月、5月、6月。中信银行曾多次向被害人李某发送信用卡催收还款短信。4、被告人孙梅供述材料证实：2016年左右我以准备装修房子透支钱款装修房子为由，找李某和朱某某让她们办理了中信银行的信用卡，但我没有告诉她们我要用她们的信用卡倒还我本人信用卡的事情。李某名下中信银行信用卡借给我时没有使用过，卡的额度好像是15000元左右，她给我借信用卡就是让我使用她信用卡里的可用额度。我借到卡后进行了信用卡倒账、消费、还房款等，后来由于分期利息越来越多，手头的信用卡里欠款也越来越多，我又以借用李某手机查看账单为由，使用李某的手机通过中信银行手机APP进行“圆梦金”分期业务临时提高信用卡额度，并将大额“圆梦金”账单分成了24期、36期不等。我还使用她的手机微信进行了“借现金”业务，借到的钱会自动转到她信用卡自带的中信银行借记卡里面，我再从她信用卡自带的中信银行借记卡里将钱款取出，“借现金”业务是系统自动分期的，大额的借现金业务就会分成36期。我使用李某的中信银行的信用卡里大概20万元左右的欠款。另外2019年5月份我以倒账为由向李某借了10000元。由于我当时参与网络赌博已经眼红了，所以我就四处借钱用于赌博，想着赢了钱就可以将这些欠款全部还清，借李某的钱也是为了网络赌博。上述证据，来源合法，证实内容客观、真实，本院予以确认。四、2015年5月，被告人孙梅以倒帐还信用卡为由，借用被害人朱某某中信银行信用卡供自己使用。初期被告人孙梅能正常还清账单，后因被告人孙梅使用他人信用卡不断透支、消费，后因无力偿还信用卡，被告人孙梅以借用被害人朱某某手机查看账单为由，通过中信银行手机APP开通被害人朱某某中信银行信用卡“新快现转借记卡”、“续金宝”业务，刷出大额钱款并进行分期，直至2019年4月份，被告人孙梅无力偿还账单，故被告人孙梅变卖自家房产、借高利贷、透支信用卡钱款进行网络赌博，欲赢钱后偿还钱款，但被其全部输光，截止2019年6月6日被害人朱某某信用卡欠款本金41583.24元(其中包括被害人朱某某于2019年6月4日自己归还的15000元)。2019年5月4日，被告人孙梅明知自己债台高筑，无力偿还的情况下又向被害人朱某某以倒帐还信用卡为由骗取6000元用于网络赌博。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被害人朱某某报案及陈述材料证实：2015年我办理了中信银行信用卡，额度是10000元还是20000元，收到卡后我就把信用卡借给孙梅使用了。2019年5月30日我从吕某某那里得知孙梅借了好多钱，联系不上，第二天我就去银行查看我的账户，发现她向中信银行借款13000元、71000元、78000元，并进行了分期。她经常以看她的信用卡帐单为由借我的手机使用，所以我觉得孙梅就是在借我的手机使用我的信用卡进行了借款，然后删除了相关的借款信息，或者关闭了我的信用卡消费提醒功能。2019年6月4日我自己还了15000元。孙梅是如何利用信用卡向中信银行借款的具体情况我说不上，我给客服打电话得知信用卡里的欠款是孙梅利用我的信用卡向中信银行借的款，同时客服说中信银行的借款是打到我本人的储蓄卡里的，但是我给客服说了我自己使用的所有银行卡，客服说都不是当时打入借款的储蓄卡，所以我怀疑孙梅还偷我的身份证办理了储蓄卡，以便她借款时使用。2、提取电子数据证据清单、微信聊天记录、手机短信证实：被害人朱某某要求被告人孙梅还钱，其间于2019年5月4日通过微信转帐给孙梅借款6000元。3、接受证据材料清单、中信银行信用卡尾号2746账单、电子卡账单、银行催收短信、中国建设银行卡交易明细、转账记录截图证实：被害人朱某某中信银行信用卡借款13000元、71000元、78000元并进行了分期，仍有60000元未归还。2016年1月20日“新快现转借记卡”25000元；2017年3月29日新快现转借记卡71000元；2017年5月22日续金宝转借记卡78000元。中信银行信用卡尾号为2746的电子卡账单日期为2019年4月、5月份、6月份。中信银行曾多次向被害人李某发送信用卡催收还款短信。2019年6月4日被害人朱某某向中信银行还款15000元。4、被告人孙梅供述材料证实：朱某某中信银行的信用卡也是我于2016年和李某的一起借的，但我没有告诉她我要用她的信用卡倒还我本人信用卡的事情，她的信用卡当时还带了一张中信银行的借记卡。这张信用卡借给我时没有使用过，卡的额度好像是20000元左右，开通时朱某某知道她信用卡的额度，她给我借信用卡就是让我使用她信用卡里的可用额度。我借到卡后进行了信用卡倒账、消费、还房款等。由于分期利息越来越多，手头的信用卡里欠款也越来越多，我以借用朱某某手机查看账单为由，使用朱某某的手机通过中信银行手机APP进行“圆梦金”分期业务临时提高了她信用卡额度，并将大额“圆梦金”账单分成了24期、36期不等，我还使用她的手机微信进行了“借现金”业务，借到的钱会自动转到她信用卡自带的中信银行借记卡里面，我再从她信用卡自带的中信银行借记卡里将钱款取出，“借现金”业务是系统自动分期的，大额的借现金业务就会分成36期，就这样我使用朱某某的信用卡越刷越多，最终累计60000元左右。后来主要是赌博将钱输完了，也就再无法倒账偿还信用卡了。我用吕某某、陈某某、李某的手机办理圆梦金、借现金业务时银行都会发相关短信，我办完后就会将收到的短信立即删除，我从POS机上刷出圆梦金业务的钱款后，她们也会收到短信提示，但她们都以为那只是信用卡的原有额度，所以她们也没有问过。我将短信删除是为了不让她们发现我将信用卡额度提高的事实，我及时删除办理圆梦金及借现金业务的短信是为了不让她们发现我将她们信用卡额度提高的那么高。上述证据，来源合法，证实内容客观、真实，本院予以确认。五、2016年以来，被告人孙梅以用钱为由，借用被害人孙某某民生银行信用卡供自己使用。初期被告人孙梅能正常还清账单，后因被告人孙梅使用他人信用卡不断透支，无力偿还信用卡，孙梅以借用被害人孙某某手机查看账单为由，通过民生银行手机APP开通“现金分期”业务，刷出大额钱款，并对大额账单进行了分期。至2019年3月份，已无能力还清账单，故被告人孙梅变卖自家房产、借高利贷、透支信用卡钱款进行网络赌博，欲赢钱后偿还钱款，但被其全部输光。截止2019年6月6日被害人孙某某信用卡中欠本金51389.63元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被害人孙某某报案及陈述材料证实：我和孙梅是同事，2015年12月份的时候，孙梅问我借信用卡，出于信任就借给她了。2019年3月28日我在手机上的民生银行微信公共号发现孙梅在我不知情的情况下透支了73659.30元，我打客服查询发现我的信用卡上透支总额是66106.43元，其中有一笔44000元的现金借款，孙梅已经偿还了一半。我问孙梅怎么回事她回避不回答。第二天我去孙梅家看到付某某、李某、何某、何艳婷，我问孙梅透支我们信用卡上的钱和在“微粒贷”上的借的钱用于什么了，她说是玩网上赌博了，并说会卖了自己房子还吕某某的透支款和借款。5月24日孙梅把我4月份账单还了，后来我和吕某某、李某联系不到孙梅就报警了。2、提取电子数据证据清单、微信聊天记录、民生银行信用卡额度提现、手机短信记录证实：民生银行信用卡额度提醒截止2019年6月2日，被害人孙某某欠款56496.77元；被害人在微信及短信上多次与被告人孙梅谈到透支欠款的还款问题。3、接受证据材料清单、中国建设银行卡尾号为7483的交易明细、民生银行尾号为9578的信用卡账单、欠条证实：2018年7月30日有一笔现金大额分期44000元。民生银行尾号为9578的信用卡账单中没有借现金44000元的显示。2019年5月24日被告人孙梅写欠条，称欠孙某某尾号1513信用卡伍万陆仟伍佰余圆。4、被告人孙梅供述材料证实：2016年孙某某和我聊天时说她民生银行的信用卡不经常使用，就将她的欠款还清后借给我了，当时额度好像是20000元左右。我借到孙某某的信用卡后就进行信用卡倒账还款、消费等，后来由于分期利息越来越多，手头的信用卡里欠款也越来越多，我就给孙某某说要用她的信用卡借些现金，让她办理了一张中国建设银行的储蓄卡，她给我办好储蓄卡后我以借用她手机查看帐单为由，开通了现金分期业务，借到的钱转到她给我办理的建设银行卡里，我再从她的建设银行卡里将钱取出来，“现金分期”业务是系统自动分期的，我通过“现金分期”业务从孙某某的民生信用卡内借出44000元，另外我从她的民生信用卡内刷了些钱，目前她的民生银行信用卡里钱款约50000元。借出的钱后来主要是赌博输完了。我在办理“现金分期”业务时，银行会向持卡人手机发送相关业务短信，我当时就删掉了。上述证据，来源合法，证实内容客观、真实，本院予以确认。六、2019年3月份，被告人孙梅在明知自己债台高筑、无力偿还的情况下以急用钱为由，向被害人何某借款，后被告人孙梅使用被害人何某手机微信“微粒贷”贷款65000元，将钱款用于赌博。事后被告人孙梅还了两期“微粒贷”贷款4093.98元，直至案发让被害人何某背负了60906.02元的债务，现被告人孙梅已无力偿还何某的钱款。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被害人何某报案及陈述材料证实：2019年3月25日11点半左右孙梅约我在凤凰城一蛋糕店见面，说把微信微粒贷上的钱借给她让她倒个账，我不知道微粒贷是什么，就直接让她拿我的手机操作，她要了我的身份证还拍了照，说我的微粒贷上能贷65000元，并已经打到我微信绑定的银行卡上了，她把卡要过去后用POS机刷了50000元，剩余的15000元我在水榭花都附近ATM机上每笔以5000元取了3次交给了她。4月、5月的账单孙梅把钱用微信转过来我还上了。6月1日我就发现孙梅把我的电话号码、微信拉黑联系不上了。孙梅从我微粒贷中贷出65000元后，确实偿还了40000元，而后又贷了40000元，当时我觉得她虽然偿还了40000元，但后来又贷走了，所以没有说。2、提取电子数据证据清单、微信微粒贷记录、手机银行交易记录证实：2019年3月25日被害人何某通过微粒贷贷款两笔40000元、25000元。当日通过P0S机支出50000元；分三次跨行自助取款15000元。3、接受证据材料清单、中国建设银行卡尾号为7013交易明细、银行催收短信、微粒贷还款记录证实：中国建设银行卡尾号为7013的账户于2019年3月25日分别转入40000元、25000元；并于当日分别转出50000元、5000元、5000元、5000元。微众银行短信显示截止2019年7月5日，被害人何某微信微粒贷违约金额为4115.92元。4、被告人孙梅供述材料证实：2019年3月底吕某某发现我从她的“微粒贷”里贷了20多万让我立马还钱，但是我将钱用于赌博了，我想向何某借些钱用于偿还信用卡帐单，再从信用卡里刷出钱用于赌博，如果赌博赢了就可以偿还她们的钱了。2019年3月底，在海石湾凤凰城住宅小区附近的一家蛋糕店，我以手头紧，急需用钱为由希望用何某的微信“微粒贷”贷些钱，她同意后配合我进行了人脸识别等步骤，我从她的微信“微粒贷”贷了65000元，这些钱转到了何某中国银行建设银行的借记卡里，后来将这50000元通过POS机刷出来给了我，又将15000元分三次从ATM机取了出来。2019年4月份我偿还了40000元，过了一周左右我又贷出40000元，偿还40000元后再贷出40000元时，钱款是何某通过微信转给我的，后来又转到了我兰州银行卡中。我将从何某微信微粒贷中所贷的全部钱款都用于网络赌博。上述证据，来源合法，证实内容客观、真实，本院予以确认。七、2019年5月3日，被告人孙梅以借款偿还信用卡账单为由，向被害人丹某某借款50000元，后被害人丹某某通过银行转帐方式向被告人孙梅帐户转帐49700元，后被告人孙梅将所骗钱款用于网络赌博。2019年5月5日丹某某向孙梅催要借款时，孙梅哄骗被害人丹某某通过手机“新网银行好人贷”贷款40888元用于偿还其之前借款，并承诺“新网银行好人贷”贷款由其本人偿还，但孙梅至今未偿还该笔贷款。丹某某为防止影响本人银行征信，偿还了该笔贷款本金40888元及利息592.88元。被告人孙梅采用上述手段给被害人丹某某造成50592.88的经济损失。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被害人丹某某报案及陈述材料证实：2019年5月3日孙梅向我借50000元，理由是还她信用卡的账单。是用我招商银行尾号为2804的信用卡刷的，扣除手续费后我向孙梅卡号为62×××25的建设银行卡转了49700元。后来我要还信用卡催着让她还钱，但她说最近紧没有钱。5月5日下午孙梅到我家问我手机上有没有微粒贷或者其他贷款软件，让我先贷上还信用卡账单，然后她在替我还网贷软件上的贷款，我就同意了。她通过我的微信在“新网银行好人贷”上贷了40888元并做了分期，每期还7176.87元，我用这些钱还了信用卡账单，但孙梅一直没有还这笔贷款，直到今天我还了40888元，利息还了592.88元，另外加上之前她没有还的总计50592.88元。2、接受证据材料清单、转账截图、51信用卡管家账单截图、微信聊天截图、新网银行公众号截图证实：被害人丹某某向孙梅转账49700元。招商银行信用卡卡号为62×××04的账户总额度为156000元。被害人丹某某与被告人孙梅多次在微信账号谈论信用卡还款问题。新网银行公众号显示在“新网银行好人贷”贷款40888元，利息为592.88元。3、被告人孙梅供述材料证实：2019年5月初吕某某发现我从她的“微粒贷”里贷了20多万让我立马还钱，但是当时我将钱用于赌博无力偿还，我就向丹某某借了50000元，钱是丹某某从她的信用卡里刷给我的，她的账单到期后催我给她还款，但是钱我已经赌博输完了，我就去丹某某家里，给她推荐了“新网银行好贷人”，她在这平台上贷了40888元。上述证据，来源合法，证实内容客观、真实，本院予以确认。八、2018年12月份，被告人孙梅以倒账偿还信用卡为由，使用被害人付某某手机通过“360借条”借款25000元供自己使用。2019年3月份，被告人孙梅以倒帐还信用卡为由从付某某“支付宝借呗”借款10000元用于网络赌博。2019年4月份，孙梅又以同样的理由从付某某处借现金10000元后用于赌博。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被害人付某某报案及陈述材料证实：2018年12月份孙梅在我家中从我手机上的360借条上借了27000元，然后孙梅自己就将这27000元从我中国银行的银行卡转到了她的银行卡内，她还了7082.9元，我自己还了2490元，剩余17427.1元没有还。2019年3月份孙梅在我家从我手机支付宝上的借呗借款10000元，也是钱转到我的银行卡在转到她的卡内，她还了两个月的利息248元，我还了一个月的利息124元，10000元的本金一分也没还。2019年4月份孙梅在我家中借了10000元一分也没有还。2、接受证据材料清单、360借条还款记录、中国银行卡尾号为9103交易明细证实：中国银行卡卡号为62×××03的账户于2018年12月21日“360借条”向该户放款25000元。3、被告人孙梅供述材料证实：2018年12月份在付某某家里，我说最近信用卡还着有些紧张，能不能用她的手机在“360借条”上借点钱，付某某同意后我就在“360借条”上借了25000元，这些钱先转到付某某的中国银行的借记卡里，后来我又将这笔钱转到了我的卡里，这笔借钱共分了12期，后来还了几期，好像是7000多元。2019年3月份，我在征得付某某同意的情况下，又通过她的“支付宝借呗”借款10000元。上述证据，来源合法，证实内容客观、真实，本院予以确认。九、2019年5月3日，被告人孙梅以其女儿上学为由向被害人王某某借款5000元，后将所借款项用于赌博。上述事实，有下列经庭审取证、质证的证据证实：1、被害人王某某报案及陈述材料证实：我和孙梅都在窑街煤电公司总医院上班，2019年4月底孙梅借我信用卡说要到账，我没有同意。5月3日孙梅又给我打电话向我借钱，我用兰州银行的手机银行给她微信账号转了5000元。之后我就联系不上她了。2、提取电子数据证据清单、微信聊天记录、手机银行转账记录证实：被害人王某某与被告人协商借款及还款事宜。2019年5月3日被害人王某某通过兰州银行卡尾号为8387的手机银行向被告人孙梅中国建设银行卡尾号0025的账户转账5000元。3、被告人孙梅供述材料证实：2019年5月初吕某某发现我从她的“微粒贷”里贷了20多万让我还钱，但是当时我将钱用于赌博了，无力偿还，我就向王某某和乔某打电话借钱。我向她们借钱时说我急用钱，倒个账，后来王某某通过手机银行给我转了5000元；乔某给我通过支付宝给我转了20000元，在她中国工商银行卡里取了60000元，由于她中国银行的20000元取不出了，他又通过支付宝给我转了20000元，这样乔某给了我100000元，后来我将海石湾的房子卖掉后让张某某给她还了40000元，现在还欠60000元，在上班时向黄某某当面借了10000元，她是通过微信给我转的。三个人的钱我全部用于赌博了。由于我参与赌博的网站有很多充值帐户，我现在想起来的帐户名有永香烟酒店、周辉、3-男有人港湾服装店、3-西昌张欣欣美容店、3-N娜建山路服装店、闫宇松、徐永香、柴亚楠、张巍、韩晶晶，张巍的帐户充值最多。上述证据，来源合法，证实内容客观、真实，本院予以确认。十、2019年4月11日至12日，被告人孙梅以急需用钱为由向被害人乔某借款100000元，后将所借60000元用于赌博，只偿还了40000元，在乔某索要借款时，孙梅无力归还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被害人乔某报案及陈述材料证实：2019年4月11日孙梅给我打电话说她父亲出事要借100000元，我通过支付宝将支付宝余额的20000元转给了孙梅的支付宝账号。4月12日我赎回购买的80000元理财产品，孙梅拿着我名下工商银行卡去取的钱。我调取交易明细显示孙梅4月12日先后取走我卡里的60000元。由于再取钱需要本人身份证，所以卡里剩余的20000元孙梅没有取上，她当时给我打电话说了这个情况，我就又通过支付宝给她的支付宝转账20000元，这样孙梅一共从我这里借了100000元。5月21日我向孙梅要钱，孙梅说她在临洮老家，她说让张某某给我转钱，后来我收到了张某某转账给我的40000元。过了几天，我再向她要钱就找不到她了。2、接受证据材料清单、工商银行卡尾号为3278的银行卡账单证实：该卡于2019年4月12日理财赎回80000元，并取出60000元；于2019年5月21日由张某某转入40000元。3、提取电子数据证据清单、微信聊天记录、支付宝转账记录证实：被害人乔某与被告人孙梅通过微信协商借款及还款事宜。2019年4月11日、12日被害人乔某向被告人孙梅通过支付宝分别转账20000元。4、被告人孙梅供述材料证实：诈骗乔某的犯罪经过与诈骗王某某、黄某某的供述一致。上述证据，来源合法，证实内容客观、真实，本院予以确认。十一、2019年5月3日，被告人孙梅以还信用卡帐单为由向被害人黄某某借款10000元，所借款项用于赌博。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被害人黄某某报案及陈述材料证实：我和孙梅是同事，2019年5月3日孙梅找我，说她信用卡的账单要还款让我给她借10000元，她还完账单第二天刷出来现金给我还上。我就通过微信从我建设银行的银行卡向她微信账号转了10000元。但是她一直没有还钱，后来就联系不上她了。2、提取电子数据证据清单、微信账户信息、微信转账记录证实：被害人黄某某的微信昵称是“莹”，被告人孙梅的微信昵称“晴天白日”。2019年5月3日被害人黄某某向被告人孙梅微信转账10000元3、接受证据材料清单、中国建设银行卡尾号为4417的银行卡交易明细证实：该卡于2019年5月3日微信转账10000元。4、被告人孙梅供述材料证实：诈骗黄某某的犯罪经过与诈骗王某某、的乔某供述一致。上述证据，来源合法，证实内容客观、真实，本院予以确认。综上，被告人孙梅共计诈骗十一起，诈骗金额为1075809.03元。本案其他举证、质证的证据：1、受案登记表、立案决定书证实：被害人吕某某、陈某某、李某、朱某某、何某、孙某某、丹某某、付某某、乔某、黄某某、王某某、分别于2019年6月4日、2019年6月12日、2019年12月11日、向兰州市公安局红古分局报案，兰州市公安局红古分局于2019年6月6日、2019年6月12日、2019年6月14日、2019年12月11日分别立案侦查.2、辨认笔录及照片证实：经吕某某、李某、丹某某、付某某辨认，孙梅就是借用信用卡透支钱款的人。3、调取证据通知书、银行卡（信用卡）账户信息、交易明细、贷款信息、余额构成、售房结算通知书、房屋转移申请、住房公积金业务明细、婚姻状况、工资收入、信用卡合约证实：（1）被告人孙梅的兰州银行卡明细证明收到被害人李某、丹某某、付某某、乔某、黄某某、王某某处的借款用于赌博。（3）经系统查询，张某某公积金提取84920.46元，被告人孙梅公积金提取67115.62元。二人于2019年5月30日自愿离婚。（4）孙梅、张某某、张延起、张芝芹、张馨玥、雍芝兰、孙里实、陈某某、吕某某、李某、朱某某在相关银行办理的信用卡的账户信息、余额构成及交易明细。4、情况说明证实：信用卡章程、领用合约已向相关银行调取，现银行尚未反馈。5、二手车买卖合同及房屋买卖合同证实：（1）张某某与马某某于2019年5月30日签订房屋买卖合同，将位于兰州市红古区的房屋以420000元出售给马某某。（2）被告人孙梅将其名下位于兰州市红古区的房屋于2019年4月15日以150000元的价格卖与陈某某，并于当日收到陈某某150000元房款。（3）被告人孙梅将其名下的荣威ＲＸ5越野二手车（车牌号甘Ａ3＊＊＊6）于2019年5月24日卖给周某某。周某某于2019年5月24日向张某某转账20000元、于2019年5月26日向孙梅转账34000元。6、扣押笔录、扣押清单、扣押决定书及照片证实：2019年6月7日从被告人孙梅处扣押POS机1个、苹果手机1部。7、诈骗金额认定情况说明证实：被告人孙梅诈骗所得的钱款全部用于网络赌博并输掉了。8、现场检测报告书证实：被告人孙梅的吗啡尿样检测，结果呈阴性。9、鉴定聘请书、鉴定意见通知书、甘肃亨源会计事务有限公司甘亨会审字【2020】第032号司法会计鉴定意见书证实：（1）持卡人为孙某某的中国民生银行股份有限公司信用卡截止2019年6月6日，累计应还信用卡金额为56496.67元，其中：未还现金分期额为19555.52元，未还信用卡账单分期额31834.11元，应还手续费为5107.04元。（2）持卡人为朱某某的中信银行股份有限公司信用卡截止2019年6月6日，累计应还中信银行信用卡现金分期金额为51235.14元，其中，应还剩余分期本金41583.24元，应还剩余分期手续费9651.90元。（3）持卡人为李某的中信银行股份有限公司信用卡截止2019年6月6日，累计应还金额为220327.40元，其中，剩余应还圆梦金本金177737.03元，应还剩余手续费42590.37元。（4）持卡人为吕某某的中信银行股份有限公司信用卡、现金分期电子卡，截止2019年6月6日，累计应还金额为237270.18元，其中，应还剩余圆梦金本金、续金宝本金及Y+新快现本金合计金额为196415.98元，应还剩余手续费40854.20元。微粒贷持卡人吕某某，截止2019年6月6日，微粒贷借款共计七次，合计金额为250000元，剩余应还本金216747.25元。（5）持卡人为陈某某的中信银行股份有限公司信用卡、电子分期卡截止2019年6月6日，累计应还信用卡金额为138207.44元，其中：累计应还剩余分期本金123466.46元，累计应还剩余分期手续费14483.95元。10、户籍证明及无犯罪记录证明证实：被告人孙梅，女，生于1976年2月8日，已达刑事责任年龄，无前科劣迹。11、证人张某某证言证实：2019年4月底我妻子孙梅说她借了同事很多钱，并把钱用于网上买彩票输了，她自己的信用卡和我信用卡上的钱也输了，我知道后很生气，但是她借的钱太多了，我们根本无法还清。便把位于红古区20号楼2704室以420000元卖给了一个叫马某某的男子，5月10日马某某给我20000元定金，给我名下农业银行转账支付了280000元，6月3日，马某某把100000元转到我父亲名下张延起的邮政储蓄账户，我把这100000元和马某某给我的20000元都存在我的兰州银行公积金帐户上用于退还我之前使用的公积金了。其中205000元还了孙梅借的高利贷，剩余90000元我都给了孙梅，孙梅说都用于还她的借的款项了，我只知道她还了吕某某20000元，别的不知道。孙梅名下有一辆荣威ＲＸ5越野车按揭贷款购买的，为了还债在2019年5月份被我和孙梅卖给了一个兰州人，当时卖了70000元余元，但是对方给了20000左右，其余对方说要按揭，还说剩余的10000多元对方等办理了过户手续再给我们。当时收到20000元左右全部给孙梅用于还欠款了。我和孙梅名下现在没有存款和房产了，我名下的房产已经卖掉给孙梅还债了，2019年5月30日我们办理了离婚手续。12、证人韩某某证言证实：2019年5月10日我通过手机上网发现一条卖房的广告就联系了对方见面并看房，是张延起带我们看的房，签订了房屋买卖合同，以420000元的价格购买了兰州市红古区。2019年5月11日，张延起让我给他卡号为62×××89的邮政银行卡里打了20000元的定金，2019年5月20日，我给张某某他卡号为62×××72的农业银行卡里打了120000元、50000元。5月21日，我通过手机微信向张某某转账10000元，5月22日，我又给张某某卡号为62×××72的农业银行里打了19000元、81000元。5月30日，我又给张延起卡号为62×××89的邮政银行卡里打了两笔50000元的放款，6月3日，张某某让我去办理手续，还说要去住房公积金中心补交公积金，后来我给他支付了20000元的现金，另外我还支付了1000元的天然气和600元的床钱。上述证据，来源合法，证实内容客观、真实，本院予以确认。本院认为，被告人孙梅以非法占用为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的手段骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪，公诉机关指控被告人孙梅犯诈骗罪罪名成立。被告人孙梅为实施违法犯罪活动而多次进行诈骗，本院酌情从重处罚。被告人孙梅犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，本院依法从轻处罚。辩护人关于被告人孙梅系初犯、偶犯，且当庭认罪认罚，如实供述犯罪事实，希望法庭从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人孙梅犯诈骗罪的行为依法应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。公诉机关建议以诈骗罪判处被告人孙梅有期徒刑十年至十一年，并处罚金，对此量刑建议，被告人孙梅及其辩护人均没有异议，本院予以采纳。综合全案案情及被告人的认罪态度，本院认为以诈骗罪判处被告人孙梅有期徒刑十年十一个月，并处罚金人民币100000元为宜。本院为保护公民财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十年十一个月，并处罚金人民币100000元（罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月7日起至2030年5月6日止）。二、作案工具POS机1个、苹果手机1部依法没收。三、违法所得1075809.03元，依法予以追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  鲁长来人民陪审员  何万堂人民陪审员  王丽慧二〇二〇年七月二十一日法官 助理  宋丽娟书 记 员  张彦洁