天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0104刑初351号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人窦洪福，男，1981年7月30日出生于天津市，汉族，中专文化，原系天津宝丰英杰汽车修理有限公司，住天津市津南区（户籍地）。2019年8月6日因本案被刑事拘留，同年9月12日被依法逮捕。现羁押在天津市南开区看守所。辩护人沈健，上海锦天城（天津）律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检三部刑诉〔2020〕344号起诉书指控被告人窦洪福犯诈骗罪，于2020年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行审理。天津市南开区人民检察院指派检察员俞倩、检察官助理王西发出庭支持公诉，被告人窦洪福及其辩护人沈健到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人窦洪福系天津宝丰英杰汽车修理有限公司、天津市津南区一修哥汽车修理厂的实际经营人。为谋取利益、招揽顾客，其与李红娟（另案处理）等人共谋，于2017年6月至2018年1月间，11次以故意制造两车相撞的交通事故并由李红娟等人冒充事故车驾驶员报案的方法，骗取中国平安财产保险股份有限公司天津分公司、中国人民财产保险股份有限公司天津市分公司、中国太平洋保险股份有限公司天津分公司的保险理赔金共计人民币123670.5元。公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据，并据此认为，被告人窦洪福的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人窦洪福具有如实供述所犯罪行、自愿认罪认罚的量刑情节，建议对其判处有期徒刑三年至四年，并处罚金。被告人窦洪福对于公诉机关指控的事实、罪名及量刑无异议并自愿认罪认罚，恳请法庭对其从轻处罚。辩护人对于公诉机关指控被告人窦洪福犯诈骗罪的事实、罪名均无异议，同时提出，被告人窦洪福具有坦白、自愿认罪认罚、主动赔偿被害人单位损失、实际非法获利较小的从轻处罚情节，建议法庭对其适用缓刑。经审理查明，被告人窦洪福系天津宝丰英杰汽车修理有限公司、天津市津南区一修哥汽车修理厂的实际经营人。其为获取不法利益，采用人为制造车辆相撞的交通事故并找人冒充驾驶人员报警的方式，骗取保险公司的理赔金。2017年6月至2018年1月间，窦洪福在天津市津南区，人为制造11起两车相撞的交通事故，骗取中国平安财产保险股份有限公司天津分公司（以下简称“平安保险公司”）保险理赔金人民币79502.5元、骗取中国人民财产保险股份有限公司天津市分公司（以下简称“人民财产保险公司”）保险理赔金人民币41468元、骗取中国太平洋保险股份有限公司天津分公司（以下简称“太平洋保险公司”）保险理赔金人民币2700元，共计骗取保险理赔金人民币123670.5元。具体事实如下：1.2017年6月5日，窦洪福在津南区金旭里附近制造灰色瑞麟牌汽车（津Ｊ×××××）与白色起亚牌汽车（辽Ａ757ＬＤ）相撞的交通事故，骗取平安保险公司保险理赔金人民币3997元；2.2017年6月9日，窦洪福在津南区津沽公路制造灰色宝马牌汽车（津Ｇ×××××）与白色起亚牌汽车（津ＫＦＳ679）相撞的交通事故，骗取人民财产保险公司保险理赔金人民币14600元；3.2017年7月3日，窦洪福在津南区津沽公路制造黑色起亚索兰托越野车（津Ｄ×××××）与黑色本田牌雅阁汽车（晋Ｌ×××××）相撞的交通事故，骗取人民财产保险公司保险理赔金人民币14800元；4.2017年7月11日，窦洪福在津南区中建路制造白色丰田牌ＲＡＶ4汽车（津Ｃ×××××）与黑色本田牌雅阁汽车（晋Ｌ×××××）相撞的交通事故，骗取太平洋财产保险公司保险理赔金人民币2700元；5.2017年7月12日，窦洪福在津南区交口，人为制造银色尼桑牌颐达汽车（津Ｋ×××××）与白色丰田牌ＲＡＶ4汽车（津Ｃ×××××）相撞的交通事故，骗取平安保险公司保险理赔金人民币3860元；6.2017年8月3日，窦洪福在津南区交口处制造白色丰田牌汽车（津Ｈ×××××）与黑色本田牌雅阁汽车（晋Ｌ×××××）相撞的交通事故，骗取平安保险公司保险理赔金人民币10725.5元；7.2017年8月28日上午10时许，窦洪福在津南区津沽公路制造金色沃尔沃牌汽车（津Ｈ×××××）与红色马自达牌汽车（津Ｈ×××××）相撞的交通事故，骗取人民财产保险公司保险理赔金人民币12068元；8.2017年8月28日晚间，窦洪福在津南区津沽公路制造红色马自达牌汽车（津Ｈ×××××）与金色沃尔沃牌汽车（津Ｈ×××××）相撞的交通事故，骗取平安保险公司保险理赔金人民币4770元；9.2017年9月16日，窦洪福在津南区制造银色东风雪铁龙牌汽车（津Ｆ×××××）与白色宝马牌Ｘ5越野车（津Ｇ×××××）相撞的交通事故，骗取平安保险公司保险理赔金人民币21550元；10.2017年12月28日，窦洪福在津南区制造银色大众宝来汽车（津Ｊ×××××）与灰色奔驰牌汽车（津ＨＧＰ636）相撞的交通事故，骗取平安保险公司保险理赔金人民币13840元；11.2018年1月17日，窦洪福在津南区区制造白色起亚牌汽车（津Ｊ×××××）与灰色宝马牌汽车（津Ｇ×××××）相撞的交通事故，骗取平安保险公司保险理赔金人民币20760元。2019年3月20日天津泓通保险公估有限公司到公安机关报案。案经侦查，公安机关于2019年8月6日将窦洪福抓获归案。庭审期间，窦洪福主动退缴赃款人民币58758元。上述事实，有下列证据予以证实：1.案件来源、抓获经过证明：2019年3月20日，天津泓通保险公估有限公司受中国平安财产保险股份有限公司委托到公安机关报案，举报李红娟等人在津南区制造虚假的车辆交通事故，骗取保险公司理赔款。公安机关于2019年4月18日立案侦查，并于同年8月6日将窦洪福抓获归案。2.营业执照复印件、举报信、委托书等证明：天津泓通保险公估有限公司受中国平安财产保险股份有限公司天津分公司、中国太平洋财产股份有限公司天津分公司、中国人民财产保险股份有限公司天津市分公司委托承担出险车辆事故真实性核查；中国平安财产保险股份有限公司天津分公司的营业场所在天津市南开区东马路129号仁恒海河广场13号楼；天津市津南区一修哥汽车修理厂、天津宝丰英杰汽车修理有限公司的基本情况。3.机动车基本信息查询证明：涉案车辆的基本信息。4.保险公司登记的报案信息、车辆事故现场查勘照片等证明：涉案车辆在保险公司的理赔信息、理赔款支付信息。平安保险公司支付津Ｊ×××××车辆保险理赔金人民币13840元、津ＨＴＥ600车辆保险理赔金人民币10725.5元、津ＤＫ3002车辆保险理赔金人民币3860元、津Ｊ×××××车辆保险理赔金人民币20760元、津Ｊ×××××车辆保险理赔金人民币3997元、津Ｈ×××××车辆保险理赔金人民币4770元、津Ｆ×××××车辆保险理赔金人民币21550元，共计人民币79502.5元；人民财产保险公司支付津Ｇ×××××车辆保险理赔金人民币14600元、津Ｄ×××××车辆保险理赔金人民币14800元、津Ｈ×××××车辆保险理赔金人民币12068元，共计人民币41468元；太平洋保险公司支付津Ｃ×××××车辆保险理赔金人民币2700元。5.银行交易流水证明：保险理赔款从保险公司转入涉案相关人员的银行账户后，或被取现、或被转入到窦洪福名下账户内。6.缴款凭证证明：窦洪福退缴赃款的事实。7.齐某证言证明：天津泓通保险公估有限公司与多家保险公司合作，为保险公司核查理赔中风险理赔案件，其代表平安、人保、太平洋三家保险公司向公安机关报案，平安保险公司的7起理赔案件、人民保险公司的3起理赔案件、太平洋保险公司1起理赔案件存在骗保嫌疑，涉案车辆均是在天津宝丰英杰汽车修理有限公司维修。8.孙某某、关某、窦某某证言证明：天津宝丰英杰汽车修理有限公司、天津一修哥汽车修理厂是由窦洪福实际经营。9.李子玉证言证明：牌照为津Ｄ×××××的黑色起亚索兰托汽车、牌照为津Ｇ×××××红色奔驰汽车、牌照号为津Ｇ×××××白色宝马汽车均是其名下的车辆，这三辆汽车的维修情况都是由其女儿李红娟负责，不清楚具体情况。10.丁某某证言证明：牌照号为晋Ｌ×××××本田雅阁是其名下的汽车，该车辆由其子丁洪伟使用，其听丁洪伟说曾在宝丰英杰汽车修理厂维修过。11.刘某某证言证明：牌照为津Ｃ×××××丰田ＲＡＶ4汽车登记在崔世文名下，2017年7月份，因其驾驶该车与黑色的现代汽车发生事故后离开了现场，保险公司不理赔，后来其自己担负了两车修理费用，其将丰田汽车放在汽车修理厂修理期间，太平洋保险公司给崔世文名下的账户内打款2700元，其把钱给了修理厂。12.张某某证言证明：其名下有一辆牌照为津Ｊ×××××奇瑞瑞麒汽车，因该车后轮胎有问题，其将该车放在宝丰英杰修理厂修理，期间，修理厂的窦洪福打电话告诉其车辆出了交通事故，但可以通过使用该车的保险进行修理并顺便更换轮胎，其将自己的银行卡交给了窦洪福，其将保险公司支付的3997元赔偿款交给了窦洪福。13.王某某证言证明：其名下有一辆牌照为津Ｈ×××××马自达轿车，2017年8月，因该车两侧有划痕，其将该车送到宝丰英杰公司修理，该公司老板说修车可以走保险，不花钱，将保险公司的理赔款转给他就行，其不清楚老板是怎么操作的。其将保险公司的理赔款取出后交给了该公司的老板。14.杨某某证言证明：其名下牌照号为津Ｈ×××××的沃尔沃牌汽车在中国人民财产保险有限公司投保。2017年8月，经同事介绍后，其将该车放在宝丰英杰汽车修理厂修理并把银行卡号告诉对方。后来修理厂通知其提车并让其把保险公司支付的钱给对方打过去。保险公司支付了12068元，其全部转给了窦老板。15.李红娟供述证明：牌照为津Ｄ×××××的黑色起亚索兰托汽车、牌照为津Ｇ×××××红色奔驰汽车、牌照号为津Ｇ×××××白色宝马汽车是其父亲名下的车辆，车辆出事故后在窦洪福的修理厂修理。其开索兰托汽车与别人发生剐蹭后，将该车放在窦洪福的修理厂修理，窦洪福说可以“走保险修车”，他的意思就是他通过人为制造交通事故汽车弄一个大的损伤，让保险公司赔更多的钱，这样修车的钱就出来了。窦洪福让其去配合保险公司拍照时，其发现车辆的损伤程度比之前剐蹭事故造成的损害要大很多，但默许了窦洪福的行为。2017年8月3日其没有驾驶车辆与别人发生交通事故，是窦洪福让其去充当一下驾驶员，拍完照片后就走了。其将白色宝马汽车（津Ｇ×××××）放在窦洪福的修理厂里修理，其按照窦洪福的要求配合保险公司拍照。其不清楚保险公司具体支付多少钱。16.丁洪伟供述证明：其实际使用牌照为晋Ｌ×××××黑色雅阁本田汽车，该车只投保了强制保险。其想给该车做一个全车喷漆，窦洪福说“走保险”修理，其将该车放在修理厂。期间，其到修理厂看到该车损坏严重，窦洪福讲如果撞的不够严重，保险公司赔的钱就不够修车的费用。其知道窦洪福是伪造的事故，但是其为了修车不花钱就默许了窦洪福的行为。17.被告人窦洪福的供述与辩解证明：其通过制造虚假的车辆相撞事故骗取保险公司理赔款的方式为客户修理汽车，并从中获取利润。一般情况下，其自己驾驶汽车做两车相撞的事故现场，然后将李红娟、李冠霖、马云龙等人喊到现场充当事故车的驾驶人员报保险，事故车辆是在其修理厂修理的。通过人为制造事故的方式共计骗取保险理赔款10多万元，大部分用于车辆的修理，少部分是其自己的盈利。本院认为，被告人窦洪福以非法占有为目的，虚构事实，骗取公私财物，其行为构成诈骗罪，应予惩处，且属于数额巨大，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关对被告人窦洪福的指控事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以确认，公诉机关所提量刑建议适当。被告人窦洪福多次实施诈骗，应从重处罚；其在归案后如实供述犯罪事实、自愿认罪认罚及主动退缴赃款，依法可以从轻处罚。关于辩护人所提被告人窦洪福具有从轻处罚情节的辩护意见，经庭审查明属实，本院予以采纳；虽然被告人窦洪福具有从轻处罚情节，但其多次实施诈骗，不宜对其适用缓刑，对辩护人所提适用缓刑的辩护意见不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十三条、第五十二条、第四十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人窦洪福犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月6日起至2022年8月5日止，罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)二、被告人窦洪福退缴的赃款依法发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 磊审 判 员  张 骞人民陪审员  张学红二〇二〇年七月二十九日书 记 员  马 越贾智迪附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。