浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0681刑初50号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人王冲，男，1978年12月8日出生于安徽省宣城市，汉族，高中文化，务工，住安徽省宣城市宣州区。因本案于2019年5月2日被浙江省绍兴市公安局柯桥区分局刑事拘留，2019年6月7日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人金小娟，浙江广缘律师事务所律师。 被告人楼锡波，男，1985年2月21日出生于浙江省余姚市，汉族，中专文化，务工，住浙江省余姚市。因本案于2019年3月22日被浙江省绍兴市公安局柯桥区分局刑事拘留，2019年4月27日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人潜勇，浙江国良律师事务所律师。 被告人吕赵君，男，1993年10月15日出生于浙江省诸暨市，汉族，大学文化，务工，住浙江省诸暨市。因涉嫌赌博罪一案于2018年8月14日被诸暨市公安局刑事拘留，同月17日转取保候审。因本案于2019年3月22日被绍兴市公安局柯桥区分局刑事拘留，2019年4月27日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人王和欢、斯琦能，浙江曦明律师事务所律师。 被告人赵吕梁（绰号：小瞟），男，1992年2月19日出生于安徽省太湖县，汉族，初中文化，务工，住安徽省安庆市太湖县。因本案于2019年4月8日被绍兴市公安局柯桥区分局刑事拘留，2019年5月8日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人何建达，浙江越兴律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人高腾，男，1989年1月20日出生于江苏省泗洪县，汉族，初中文化，务工，住江苏省泗洪县。因本案于2019年4月13日被绍兴市公安局柯桥区分局刑事拘留，2019年5月8日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人俞国辉，浙江靖光律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人李飞（绰号：小飞），男，1981年9月6日出生于安徽省凤阳县，汉族，初中文化，务工，住安徽省凤阳县。因本案于2019年3月15日被绍兴市公安局柯桥区分局刑事拘留，2019年4月18日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人石哲伟，浙江信顺律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人陈硕，男，1994年12月27日出生于河南省鲁山县，汉族，初中文化，务工，住河南省鲁山县。因本案于2019年3月22日被绍兴市公安局柯桥区分局刑事拘留，2019年4月27日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人周勇、陈雯，浙江春森翔律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人谷鲁超，男，1984年8月9日出生于河南省鲁山县，汉族，初中文化，务工，住河南省鲁山县。因本案于2019年8月8日被诸暨市公安局刑事拘留，2019年9月13日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人周潮荣，浙江兰竹律师事务所律师。 被告人杨尚惠，男，1980年8月25日出生于浙江省磐安县，汉族，高中文化，务工，住浙江省磐安县。因本案于2019年8月10日被诸暨市公安局刑事拘留，2019年9月13日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人章雨润、陈国山，浙江泽大（绍兴）律师事务所律师。 被告人须振国，男，1990年7月21日出生于浙江省绍兴市，汉族，初中文化，务工，住浙江省绍兴市上虞区。因本案于2019年4月4日被绍兴市公安局柯桥区分局刑事拘留，2019年5月8日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人王清，浙江振才律师事务所律师。 被告人王沛，男，1981年11月15日出生于河南省鲁山县，汉族，大学文化，务工，住河南省鲁山县。2005年10月22日因犯故意伤害罪被河南省郑州市中级人民法院判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年。因本案于2019年3月15日被绍兴市公安局柯桥区分局刑事拘留，2019年4月19日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人吕佳凤，浙江永腾律师事务所律师。 被告人王鼎峰，男，1996年1月5日出生于浙江省绍兴市，汉族，中专文化，务工，住浙江省绍兴市上虞区。因本案于2019年3月22日被绍兴市公安局柯桥区分局刑事拘留，2019年4月27日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人王越、王山，浙江正众律师事务所律师。 被告人彭万朋，男，1996年3月15日出生于四川省高县，汉族，初中文化，务工，住四川省高县。因本案于2019年3月17日被绍兴市公安局柯桥区分局刑事拘留，2019年4月19日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人许志军，浙江三福律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 被告人陈博文，男，1994年4月6日出生于河南省鲁山县，汉族，初中文化，务工，住河南省鲁山县。因本案于2019年3月26日被绍兴市公安局柯桥区分局刑事拘留，2019年4月27日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人章兴，浙江墨恒律师事务所律师，系诸暨市法律援助中心指派。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2020）56号起诉书指控被告人王冲、楼锡波、杨尚惠犯诈骗罪，被告人吕赵君犯诈骗罪、赌博罪，被告人赵吕梁、高腾、李飞、须振国、王沛犯寻衅滋事罪、非法拘禁罪，被告人陈硕、谷鲁超、王鼎峰、彭万朋、陈博文犯寻衅滋事罪，于2020年1月9日向本院提起公诉，本院于次日立案，依法组成合议庭，于2020年7月14日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员杨烈等人出庭支持公诉，被告人王冲、楼锡波、吕赵君、赵吕梁、高腾、李飞、陈硕、谷鲁超、杨尚惠、须振国、王沛、王鼎峰、彭万朋、陈博文,辩护人金小娟、潜勇、王和欢、何建达、俞国辉、石哲伟、陈雯、周潮荣、王清、吕佳凤、王越、许志军、章兴等到庭参加诉讼。期间，因受新型冠状病毒疫情影响，本院于2020年1月23日裁定本案中止审理，后于2020年7月10日恢复审理。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 一、恶势力犯罪集团的诈骗、敲诈勒索犯罪事实 2014年开始，干建君（另案处理）为有组织的实施非法集资和“套路贷”诈骗等违法犯罪活动，先后在浙江省宁波市注册成立车能贷网络科技有限公司（以下简称“车能贷公司”）、浙江能能网络科技有限公司（以下简称“能能公司”）等多家公司，在车能贷公司下设运营部、技术部、业务部、风控部、财务部、保全部等部门，以车能贷公司和能能公司的“车能贷”APP、“能能理财”APP为载体向公众非法集资，再用集资款从事车辆抵押贷款业务，其在宁波地区开设鄞州门店、慈溪门店、余姚门店、北仑门店四家直营门店的基础上，又以加盟店缴纳保证金、公司提供20倍杠杆放贷资金的形式，招揽朱兴梁、方张明（均另案处理）等人加盟，先后与30余人签订加盟合同，在奉化、台州、徐州、杭州、江西等全国各地开展以“车能贷”名义的车辆抵押贷款业务，从中获利。 车能贷公司宣称本人和非本人车辆均可以抵押，贷款类型多样。借款时需由公司风控部审核借款人身份及资产、抵押车辆情况，确定是否放款及放款额度，由门店操作与被害人签订车辆抵押借款协议、车辆转让协议、委托书等诸多协议，办理抵押登记手续，并在抵押车辆上安装ＧＰＳ定位器，公司财务部再根据借款合同上的借款金额，先扣除服务费、ＧＰＳ费、押金、首期利某等高额费用后，通过第三方北京新浪支付科技有限公司账户转账给被害人。若被害人还款逾期，直营门店由公司保全部负责催收，各加盟店由自己为主负责催收，公司保全部予以配合，催收时会根据ＧＰＳ定位将抵押车辆开来扣下，再以卖掉车辆威胁被害人支付本金、利某及高额违约金、拖车费等。 2017年4月，干建君为攫取更大利益，决定逐步停止车辆抵押贷款模式，转型以能能公司的名义发展小额消费贷模式的“套路贷”。为全面开展小额消费贷模式，干建君于2017年8月专门设立宁波黄禹网络科技有限公司（以下简称“黄禹公司”）、宁波浙鹏网络科技有限公司（以下简称“浙鹏公司”）等公司并行开展消费贷业务，指派黄禹农（另案处理）担任黄禹公司负责人、李绍鹏（另案处理）担任浙鹏公司负责人；又成立宁波能力网络科技有限公司（以下简称“能力公司”）专门实施催收等工作，纠集周磊磊（另案处理）担任负责人、胡鹏飞（另案处理）担任绍兴地区负责人；同时又纠集徐杭波（另案处理）担任能能公司风控部负责人，纠集张娜（另案处理）担任能能公司财务部负责人，同年11月，又纠集周坚剑（另案处理）担任董事长助理，负责全面管理车能贷公司、能能公司事务。从2017年9月开始，黄禹公司和浙鹏公司的消费贷门店发展到绍兴地区。黄禹公司先后开设诸暨门店、上虞门店、越城门店、柯桥门店，方张明成为黄禹公司绍兴区域经理。浙鹏公司先后开设上虞门店、越城门店、柯桥门店，朱兴梁为浙鹏公司绍兴区域经理。每个门店设置门店经理一人，财务一人，业务员三到五人。同时，能力公司周磊磊、胡鹏飞又纠集蔡兴伟（另案处理）等十余人在绍兴地区的诸暨、上虞、越城、柯桥分设四个保全小组。至此，形成了以干建君、周坚剑为首要分子，黄禹农、李绍鹏、徐杭波、张娜、周磊磊、胡鹏飞、朱兴梁、方张明等五十余人参与，人数众多、势力庞大的恶势力犯罪集团。 能能公司以各门店为平台，假借小额消费贷名义实施“套路贷”犯罪活动，以无抵押、放款快、低利某、只要一张身份证就可以借款为噱头吸引被害人。借款时，被害人需先填写申请表，内容包含被害人身份、住址、房产、工作、收入等详细信息及家属、其他联系人信息等。门店将被害人资料通过微信审核群发给能能公司风控部审核，同时通过微信家访群发家访单通知能力公司保全人员去被害人家“家访”，以了解被害人家庭情况，保全人员“家访”后将被害人家的照片及定位发到微信群，风控部对被害人资料及家访情况审核后确定是否同意放款及放款金额。门店根据审核结果让被害人签订公司统一制定的借款合同、借据、承诺书、服务须知、房屋租赁合同、收条等一系列协议，并让被害人手持借款合同和身份证拍照。然后公司财务部根据借款合同将借款金额从“胡俊”名下银行卡转账给被害人，同时要求做“家访”的保全人员立即从被害人处以现金形式收取第一笔“回款”，包括首期应还本息、借款金额10%的押金、300元-500元的家访费、借款金额5%的平台管理费等，虚增债务，制造资金走账流水。之后，被害人需按照借款合同规定的十期、十二期、十五期支付本金和利某，每周为一期。若被害人不能按时还本付息，则由门店通过微信移交群发送移交函，能力公司相应保全小组人员到门店拿被害人的借款资料后，采用电话滋扰、贴身跟随、多次上门威胁恐吓、油漆喷字、高音喇叭喊话、破坏门窗门锁、非法限制人身自由等方式催收，威胁客户本人及其家属支付本金、利某及借款金额20%的违约金、1000元一次的上门费等费用。 为加强组织管理，方便实施违法犯罪活动，扩大影响力，以干建君、周坚剑为首要分子的车能贷公司、能能公司组织在人员管理、业务活动等方面有严格的规章制度，包括统一审批、统一合同、统一放贷、统一收费等，制定有“半小时审批制”、“进件和风控标准”、“家访须知”、“利某和收费标准”等，规定催收情况均需以文字、照片、视频方式发在微信催收群里，运营、财务人员须每日、每周、每月定期对账，不同部门、流程都建立对应微信群进行交流。在奖惩激励机制方面，给中高层管理人员一定的门店股份，规定组织成员收入与业务量、催收成效挂钩等。 车能贷公司、能能公司从车辆抵押贷款到小额消费贷款，在宁波站稳脚跟后逐步扩展到温州、绍兴及江西、安徽等多个省市，有组织的实施“套路贷”违法犯罪活动，并使用“软暴力”等方式催讨非法债务，威慑群众，受害人数达数百人，严重侵犯他人人身、财产、名誉等合法权益，导致诸多被害人远走他乡、家庭破裂，给被害人及其家属、当地群众造成心理恐惧，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。 经查实，该组织实施的犯罪事实如下： 1、黄禹公司实施的“套路贷”诈骗犯罪事实 2017年9月至2018年1月期间，黄禹公司在绍兴地区的诸暨、上虞、越城、柯桥设立四家门店，以小额消费贷名义实施“套路贷”诈骗614次，提供本金568万余元，实现诈骗既遂343万余元。 2、浙鹏公司实施的“套路贷”诈骗犯罪事实 2017年9月至2018年1月期间，浙鹏公司在绍兴地区的上虞、越城、柯桥设立三家门店，以小额消费贷名义实施“套路贷”诈骗364次，提供本金346万余元，实现诈骗既遂202万余元。 3、能力公司实施的寻衅滋事、非法拘禁犯罪事实 为具体开展“家访”及催收工作，能力公司周磊磊、胡鹏飞纠集十余人在绍兴地区的诸暨、上虞、越城、柯桥分别设立保全小组，其中，诸暨保全组有周空军、周兰根、周云龙（均另案处理），周空军为组长；上虞保全组有被告人赵吕梁、高腾、陈硕、李飞、王沛、王鼎峰，被告人赵吕梁、高腾、陈硕为组长；越城保全组有蔡兴伟、阮其海、夏单桃（均另案处理），蔡兴伟为组长；柯桥保全组有被告人谷鲁超、彭万朋、陈博文，被告人谷鲁超为组长。2017年9月至2018年1月期间，黄禹公司、浙鹏公司将还款逾期的被害人500余人移交给能力公司负责催收，能力公司保全人员分别采用贴身跟随、多次上门威胁恐吓家属、油漆喷字、高音喇叭喊话等“软暴力”方式实施寻衅滋事数百次，其中诸暨保全组对110余人实施上门催收200余次，上虞保全部对220余人实施上门催收300余次，越城保全组对170余人实施上门催收150余次，柯桥保全组对60余人实施上门催收80余次，经催收后共收回本金、利某、违约金、上门费等合计152万余元。 同时，能力公司在催收过程中又实施非法拘禁行为，具体如下： 1.被害人顾某1因向浙鹏公司上虞门店借款后未按时还款，于2017年10月27日被移交给能力公司催收。同年10月28日晚上，能力公司上虞催收组被告人赵吕梁、高腾、李飞、王沛将顾某1带回浙鹏公司上虞门店，伙同胡鹏飞一起轮流对顾某1进行看管，逼迫顾某1签写自愿跟随书，带顾某1至其朋友处、银行、其余贷款公司到处借钱，又殴打顾某1，逼迫顾某1还钱，被告人须振国于同年11月初经胡鹏飞安排参与看管。顾某1直到同年11月4日因民警到来才被释放，被非法限制人身自由6天多时间。 2.被害人周某1因向浙鹏公司上虞门店借款后未按时还款，于2017年10月5日被移交给能力公司催收。后能力公司上虞催收组被告人高腾等人多次上门采用放喇叭、大力敲门的方式催收，周某1拿刀将高腾腿划伤，遂被行政拘留二十天。同年11月3日早上9时许，被告人赵吕梁、高腾、王沛、李飞、须振国赶到上虞拘留所门口，将刚释放的周某1强行拉上车带回浙鹏公司上虞门店，逼迫周某1签写自愿跟随书，并开始轮流看管周某1，要周某1还钱，并赔偿高腾被划伤的医药费。次日，因周某1称要回家拿户口本才能出去借钱，被告人赵吕梁、李飞带周某1回家，但周某1没有拿到户口本，中午11时左右回到门店后，被告人李飞殴打了周某1，周某1趁被告人李飞等人不备而报警，民警赶到才将其解救。周某1共被非法拘禁约26小时。 3.被害人俞某1因向黄禹公司越城门店借款后未按时还款，于2018年1月4日被移交给能力公司催收。1月6日中午13时许，能力公司越城催收组蔡兴伟及何少华、陶兴刚在绍兴市陶堰镇看到俞某1后，强行将俞某1带至越城区国际摩尔城一公司办公室，蔡兴伟、阮其海对俞某1进行看管，当天晚上又带至世茂大厦黄禹公司越城门店继续看管，期间，为逼迫俞某1还钱，给俞某1看“苏北佬”打欠款人的视频，让俞某1不断打电话向他人借钱，最后俞某1借到3000元钱交给蔡兴伟，蔡兴伟又逼迫俞某1签下1.5万元金额的借据和收条，并扣下俞某1戴在手上的戒指（经鉴定价值5200元）后，才于当晚20时许将俞某1放走。俞某1被非法拘禁约7小时。 4.被害人楼某因向黄禹越城门店借款后未按时还款，于2017年12月12日被移交给能力公司催收。2018年1月初的一天16时许，蔡兴伟、阮其海强行将楼某带至绍兴越城区国际摩尔城的一个办公室内进行看管，与何伟钢一起威胁楼某不断打电话筹钱，在楼某父亲答应会替楼某还钱后，何伟钢等人又要求楼某再签署一份1万元金额的欠条，于当晚21时许才让楼某离开。楼某被非法拘禁约5小时。 二、被告人吕赵君个人赌博的犯罪事实 2018年5月中旬，王思义、金宇航（均已起诉）合伙以“挑木郎”方式组织赌博场子并抽头获利，金宇航有偿雇佣被告人吕赵君和楼谢钢（已起诉）作为工作人员帮忙“挑木郎”。2018年5月21日21时许，王思义、金宇航组织周某6、罗某5、胡某等十余名赌博人员，在诸暨市××街道××路××号××楼××房内以“小牌九”的方式进行赌博，从中抽头获利共计1.9万余元，其中王思义分得1万元，金宇航、楼谢钢和被告人吕赵君各分得2000元。 案发后，被告人吕赵君经民警电话通知后到案，如实供述主要犯罪事实，并已退缴违法所得2000元。 公诉机关变更指控黄禹公司诈骗既遂343万元，其中越城门店诈骗既遂52万余元，变更指控被告人须振国系从犯。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，认为被告人王冲、楼锡波、吕赵君、赵吕梁、高腾、李飞、陈硕、谷鲁超、杨尚惠、须振国、王沛、王鼎峰、彭万朋、陈博文与他人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，以非法占有为目的，以暴力、“软暴力”等手段实施“套路贷”诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。其中，周坚剑系首要分子，黄禹农、李绍鹏、徐杭波、张娜、胡鹏飞、方张明、朱兴梁系主犯。被告人王冲、楼锡波以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，均应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人吕赵君以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任；又以营利为目的，参与聚众赌博，应当以赌博罪追究刑事责任。被告人赵吕梁、高腾、李飞、王沛多次实施恐吓他人等寻衅滋事行为，情节恶劣，均应当以寻衅滋事罪追究刑事责任；又为索取非法债务而剥夺他人人身自由，均应当以非法拘禁罪追究刑事责任。被告人杨尚惠以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人须振国以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究刑事责任；又为索取非法债务而剥夺他人人身自由，应当以非法拘禁罪追究刑事责任。被告人陈硕、谷鲁超、王鼎峰、彭万朋、陈博文多次实施恐吓他人等寻衅滋事行为，情节恶劣，均应当以寻衅滋事罪追究刑事责任。部分系共同犯罪。被告人王冲、赵吕梁、高腾、谷鲁超、须振国在犯罪后能自首，被告人吕赵君在赌博犯罪后能自首，均依法可以从轻或者减轻处罚。被告人王沛系累犯，依法应当从重处罚。被告人吕赵君、赵吕梁、高腾、李飞、王沛、须振国均一人犯数罪，依法应予并罚。提请本院对各被告人分别依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款、第二百三十八条第一款、第三款、第三百零三条第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条之规定处罚。鉴于被告人杨尚惠、吕赵君、赵吕梁、高腾、李飞、谷鲁超、须振国、王沛、王鼎峰、彭万朋、陈博文自愿认罪认罚，公诉机关建议被告人吕赵君犯诈骗罪，判处有期徒刑五年至五年六个月，并处罚金，犯赌博罪判处拘役四个月，并处罚金，数罪并罚；被告人赵吕梁犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年至三年六个月，犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月至一年，数罪并罚；被告人高腾犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年至三年六个月，犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月至一年，数罪并罚；被告人李飞犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年六个月至三年，犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月至一年，数罪并罚；被告人王沛犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年至一年三个月，犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月至一年，数罪并罚；被告人杨尚惠犯诈骗罪，判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金；被告人须振国犯诈骗罪，判处有期徒刑一年至一年三个月，并处罚金，犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月，数罪并罚；被告人谷鲁超犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年三个月至二年十个月；被告人王鼎峰犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月至一年十个月；被告人彭万朋犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月至二年；被告人陈博文犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月至二年。 被告人王冲对指控的罪名无异议，但辩称：（1）其虽是浙鹏上虞门店经理，但门店基本上由李绍鹏管理，其仅负责早晚开、关门；（2）对于诈骗金额、既遂数额有异议，认为部分被害人还款少于本金，本金都没有收回来，不应将还款作为既遂金额。门店对催收不应承担责任，客户逾期通过总公司发了移交函给能力公司进行催收，催收部增加的数额不应算在门店的诈骗数额中，其没有参与催收，也没有从催收中获得好处。其对于目标金额也有异议，认为所有的贷款金额加上利某算是目标金额。 辩护人金小娟对指控被告人王冲犯诈骗罪无异议，但对犯罪金额计算有意见，提出以下辩护意见：（1）对指控被告人王冲诈骗既遂125万余元有异议，本金不应计入犯罪金额，应先予以扣除，诈骗金额应区分既遂、未遂部分。还清或者保全收回大于本金的为既遂，否则为未遂。（2）被告人王冲虽为门店经理，但是在庞大的犯罪集团中不起主要作用，应认定为从犯。恶势力犯罪集团中的首要分子、主犯均另有他人，王冲虽为门店经理，但无决策权，所拿提成比例与一般业务员一致，门店盈亏与其无关，获利才3万多元，只是一个高级打工者，也是被犯罪集团利用的工具。（3）系自首，与王秀梅系亲兄妹，父母70多岁，老婆作了手术、不能劳动，还有未成年人儿子需要照顾。（4）系初犯，自愿认罪，在工作期间，不止一次提出离职，属于犯罪中止。5、被告人王冲愿意退赃。 被告人楼锡波对指控的事实和罪名无异议，但认为处其十年以上刑期过重，请求从轻处罚。 辩护人潜勇对指控的罪名无异议，但对诈骗金额有异议，提出以下辩护意见：（1）诈骗金额的计算同意被告人王冲的辩护人的意见。将还款金额认定为既遂金额是不公平的；（2）被告人楼锡波应当认定为从犯，其工作内容与一般业务员没有差异，没有参与催收，没有提成，离职时仅拿到1.3万元工资。其在工作中对于业务员、业务没有绝对支配管理职能；（3）退赃，认罪悔罪，家里有一儿一女，打工是为了养家糊口，被“套路贷”公司蒙蔽误入歧途。请求对被告人楼锡波减轻处罚。 被告人吕赵君对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。 辩护人王和欢对指控的事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：（1）被告人吕赵君在诈骗罪中不是策划者、组织者，仅是方张明招募的门店实习，获得的仅为固定报酬。所有贷款的支出、催收均由上级公司负责，其在发现公司模式存在问题后，主动关闭门店并辞职，主观恶性较小、犯罪情节轻微、社会危害性不大。（2）被告人吕赵君之前无刑事处罚前科，系初犯、偶犯，认罪态度较好，退还全部赃款。请求对被告人吕赵君从轻处罚。 被告人赵吕梁对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。 辩护人何建达对指控被告人赵吕梁的罪名和事实无异议，提出以下辩护意见：（1）系投案自首；（2）在犯罪后认罪悔罪表现较好，自愿签署认罪认罚具结书；（3）系初犯，无犯罪前科，走上犯罪道路系法律意识淡薄、行为性质认识不清所致。请求法院对被告人赵吕梁在公诉机关的量刑建议范围内从轻处罚。 被告人高腾对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚。辩称其一开始并不知道是“套路贷”，总共工作不到三个月，希望从轻处罚。 辩护人俞国辉对指控的事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：（1）被告人高腾的主观恶性不大，因为其法律意识淡薄，不能认识到是违法犯罪导致。其经人介绍进入公司，对于经营模式是否违法认识模糊，从事该工作的时间不足三个月，虽为业务组长，但是并无多少手下；（2）系自首，且认罪认罚；（3）无前科劣迹，日常表现良好。请求法院对被告人高腾予以最大幅度的从轻减轻处罚。 被告人李飞对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚。 辩护人石哲伟对指控的事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：（1）被告人李飞认罪认罚，未退赃是因为家庭经济困难；（2）被告人李飞是打工者，工资仅4000元，应认定为从犯；（3）被告人李飞没有诈骗的故意，是在整个犯罪集团中一个共犯，属于牵连犯，应择一重罪处罚。 被告人陈硕对指控的罪名无异议，辩称家庭经济困难，愿意认罪认罚，但认为量刑建议过重，在本案中只是为了工作赚钱，没有伤害被害人的故意，其认为自己属于主动投案。 辩护人陈雯对指控的事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：（1）被告人陈硕系自首，知道公安未找到其后主动打电话给同事，让公安等他一下，认罪态度好；（2）系从犯；（3）系初犯、偶犯，平时表现良好，上班才二三个月，已全部退赃。请求对被告人陈硕从轻、减轻处罚。 被告人谷鲁超对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 辩护人周潮荣对指控的事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：（1）被告人谷鲁超系初犯，是其不注重法律所致，但在整个犯罪活动中参与度不高，社会危害性较少；（2）认罪态度较好，积极认罪悔罪；（3）主动投案，系自首；（4）在整个犯罪集团中只是一个普通打工者，工作时间不长，未起到组织、决策作用，应认定为从犯；（5）被告人虽为小组组长，但未起到组织、领导其他组员的作用，工资待遇与组员一样；（6）被告人家庭十分困难，靠打工赚钱养家糊口，如今家庭更加雪上加霜。请求对被告人谷鲁超从轻处罚，建议判处有期徒刑二年三个月。 被告人杨尚惠对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 辩护人陈国山对指控的事实和罪名无异议，但认为犯罪金额的计算方式有误，提出以下辩护意见：（1）被告人杨尚惠虽为门店经理，但没有任命，实质为业务组的组长，与普通业务员的作用相差无几；（2）被告人的家属已代为退缴非法所得；（3）被告人认罪认罚。请求对被告人杨尚惠从轻处罚，在量刑建议区间内从轻处罚。 被告人须振国对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 辩护人王清对指控的事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：（1）被告人须振国在共同犯罪中参与度、发挥的作用较小，其做业务员一个月左右，拿的是底薪，也没有提成；（2）被告人须振国同时具有自首、认罪认罚的情节，应给予更大幅度的从宽处罚。请求对被告人须振国在量刑建议幅度内从轻处罚。 被告人王沛对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 辩护人吕佳凤对指控的事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：（1）被告人王沛主观上只是想找份工作，不是为了犯罪；（2）参与犯罪时间较短，发现不对后主动要求辞职，获利仅为四五千元，亦退赃5000元；（3）认罪悔罪态度较好，认罪认罚。请求对被告人王沛从轻处罚。 被告人王鼎峰对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，请求法院从轻处罚。 辩护人王越对指控的事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：（1）案发后，积极交代，有坦白情节；（2）自愿认罪认罚，已经退赃；（3）系初犯，平时表现一贯良好。请求对被告人王鼎峰最大限度从轻处罚。 被告人彭万朋对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。 辩护人许志军对指控的事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：被告人彭万朋本次犯罪属初犯，从犯，因法律意识淡薄所致，主观恶性较小，归案后积极如实供述其罪行，认罪态度较好，自愿认罪认罚。请求在量刑建议幅度内给予被告人彭万朋从轻考虑。 被告人陈博文对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。 辩护人章兴对指控的事实和罪名无异议，提出以下辩护意见：（1）被告人陈博文主观恶性不大，犯罪情节较轻，在犯罪集团中不是股东、骨干，是通过招聘进入公司，主观目的是为了打工赚钱，所起的也是跟班角色；（2）归案后如实交代罪行，系坦白；（3）已认罪认罚；（4）平常表现良好，系初犯、偶犯。请求对被告人陈博文从轻处罚。 经审理查明： 一、恶势力犯罪集团的诈骗、寻衅滋事、非法拘禁犯罪 2014年开始，干建君为有组织的实施非法集资和“套路贷”诈骗等违法犯罪活动，先后在浙江省宁波市注册成立车能贷网络科技有限公司、浙江能能网络科技有限公司等多家公司，在车能贷公司下设运营部、技术部、业务部、风控部、财务部、保全部等部门，以车能贷公司和能能公司的“车能贷”APP、“能能理财”APP为载体向公众非法集资，再用集资款从事车辆抵押贷款业务，其在宁波地区开设鄞州门店、慈溪门店、余姚门店、北仑门店四家直营门店的基础上，又以加盟店缴纳保证金、公司提供20倍杠杆放贷资金的形式，招揽朱兴梁、方张明等人加盟，先后与30余人签订加盟合同，在奉化、台州、徐州、杭州、江西等全国各地开展以“车能贷”名义的车辆抵押贷款业务，从中获利。2017年4月开始，干建君为攫取更大利益，决定逐步停止车辆抵押贷款模式，转型以能能公司的名义发展小额消费贷模式的“套路贷”。为全面开展小额消费贷模式，干建君于2017年8月专门设立宁波黄禹网络科技有限公司、宁波浙鹏网络科技有限公司等公司并行开展消费贷业务，指派黄禹农担任黄禹公司负责人、李绍鹏担任浙鹏公司负责人；又成立宁波能力网络科技有限公司专门实施催收等工作，纠集周磊磊担任负责人、胡鹏飞担任绍兴地区负责人；同时又纠集徐杭波担任能能公司风控部负责人，纠集张娜担任能能公司财务部负责人，同年11月，又纠集周坚剑担任董事长助理，负责全面管理车能贷公司、能能公司事务。从2017年9月开始，黄禹公司和浙鹏公司的消费贷门店发展到绍兴地区。黄禹公司先后开设诸暨门店、上虞门店、越城门店、柯桥门店，方张明成为黄禹公司绍兴区域经理。浙鹏公司先后开设上虞门店、越城门店、柯桥门店，朱兴梁为浙鹏公司绍兴区域经理。每个门店设置门店经理一人，财务一人，业务员三到五人。同时，能力公司周磊磊、胡鹏飞又纠集蔡兴伟等十余人在绍兴地区的诸暨、上虞、越城、柯桥分设四个保全小组。至此，形成了以干建君、周坚剑为首要分子，黄禹农、李绍鹏、徐杭波、张娜、周磊磊、胡鹏飞、朱兴梁、方张明等五十余人参与，人数众多、势力庞大的恶势力犯罪集团。 能能公司以各门店为平台，假借小额消费贷名义实施“套路贷”犯罪活动，以无抵押、放款快、低利某、只要一张身份证就可以借款为噱头吸引被害人。借款时，被害人需先填写申请表，内容包含被害人身份、住址、房产、工作、收入等详细信息及家属、其他联系人信息等。门店将被害人资料通过微信审核群发给能能公司风控部审核，同时通过微信家访群发家访单通知能力公司保全人员去被害人家“家访”，以了解被害人家庭情况，保全人员“家访”后将被害人家的照片及定位发到微信群，风控部对被害人资料及家访情况审核后确定是否同意放款及放款金额。门店根据审核结果让被害人签订公司统一制定的借款合同、借据、承诺书、服务须知、房屋租赁合同、收条等一系列协议，并让被害人手持借款合同和身份证拍照。然后公司财务部根据借款合同将借款金额从“胡俊”名下银行卡转账给被害人，同时要求做“家访”的保全人员立即从被害人处以现金形式收取第一笔“回款”，包括首期应还本息、借款金额10%的押金、300元-500元的家访费、借款金额5%的平台管理费等，虚增债务，制造资金走账流水。之后，被害人需按照借款合同规定的十期、十二期、十五期支付本金和利某，每周为一期。若被害人不能按时还本付息，则由门店通过微信移交群发送移交函，能力公司相应保全小组人员到门店拿被害人的借款资料后，采用电话滋扰、贴身跟随、多次上门威胁恐吓、油漆喷字、高音喇叭喊话、破坏门窗门锁、非法限制人身自由等方式催收，威胁客户本人及其家属支付本金、利某及借款金额20%的违约金、1000元一次的上门费等费用。 为加强组织管理，方便实施违法犯罪活动，扩大影响力，以干建君、周坚剑为首要分子的车能贷公司、能能公司组织在人员管理、业务活动等方面有严格的规章制度，包括统一审批、统一合同、统一放贷、统一收费等，制定有“半小时审批制”、“进件和风控标准”、“家访须知”、“利某和收费标准”等，规定催收情况均需以文字、照片、视频方式发在微信催收群里，运营、财务人员须每日、每周、每月定期对账，不同部门、流程都建立对应微信群进行交流。在奖惩激励机制方面，给中高层管理人员一定的门店股份，规定组织成员收入与业务量、催收成效挂钩等。 车能贷公司、能能公司从车辆抵押贷款到小额消费贷款，在宁波站稳脚跟后逐步扩展到温州、绍兴及江西、安徽等多个省市，有组织的实施“套路贷”违法犯罪活动，并使用“软暴力”等方式催讨非法债务，威慑群众，受害人数达数百人，严重侵犯他人人身、财产、名誉等合法权益，导致诸多被害人远走他乡、家庭破裂，给被害人及其家属、当地群众造成心理恐惧，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。 上述事实，由公诉机关向本院提交的下列证据所证实： 1.宁波车能贷金融科技有限公司的营业执照复印件、股东会决议、公司章程等，证实宁波车能贷金融科技有限公司由干建君于2014年4月29日注册设立。 2.浙江能能网络科技有限公司营业执照、公司登记情况、公司章程，证实浙江能能网络科技有限公司由干建君于2016年9月30日注册设立。 3.宁波黄禹网络科技有限公司营业执照、公司登记、变更情况，证实宁波黄禹网络科技有限公司的法定代表人为黄禹农。 4.宁波浙鹏网络科技有限公司营业执照、公司登记、变更情况，证实宁波浙鹏网络科技有限公司的法定代表人为李绍鹏。 5.宁波能力网络科技有限公司的营业执照、公司登记、变更情况、注销登记，证实宁波能力网络科技有限公司于2017年7月注册成立，由干建君、范志芬夫妇出资1000万元，各占50%股份，至2017年11月，投资人变更为周磊磊、李绍鹏、黄禹农、缪丁辉、胡鹏飞各出资100万元，各占股10%。后于2018年6月申请注销登记。 6.黄禹网络科技有限公司及浙鹏网络科技有限公司2017年8月至2018年4月的纳税申报表、财务报表、总账、明细账，证实2017年8月至2018年4月期间黄禹公司和浙鹏公司的基本财务状况。 7.互联网金融资金账户管理服务协议、新浪支付委托扣款服务协议、终止协议等，证实车能贷公司从2015年开始就委托北京新浪支付科技有限公司代为管理、收付其公司融资进来的资金，直至2018年7月结束。 8.干建君非法吸收公众存款案卷宗，证实车能贷公司和浙鹏公司、黄禹公司用于放贷（包括车辆抵押贷款和小额消费贷）的资金来源于干建君通过车能贷公司网站和能能APP以融资为幌子的非法吸收公众存款行为，干建君已在宁波以非法吸收公众存款罪被提起公诉，同时该案中已冻结干建君等人及有关公司的银行账户、查封干建君房产，扣押了车能贷公司相关办公用品、财务资料若干。 9.同案人员干建君的供述和辩解，证实2014年其成立宁波车能贷公司，2015年迁到上海改为车能贷（上海）金额科技有限公司，开始做借贷款业务，一边吸收客户投资，一边以车辆抵押贷款方式放出贷款，车贷因为从直营店发展到加盟店，加盟店需要向公司缴纳保证金，加盟店负责招揽客户，放贷是直接从总公司放的。2016年车能贷子公司能能公司成立，2017年又成立浙鹏公司、黄禹公司等五个公司，专门做小额消费贷业务，消费贷业务资金也是从车能贷的网站和手机ＡＰＰ上吸收资金而来，浙鹏公司、黄禹公司在宁波、绍兴等地有多家门店，具体来招揽客户发展消费贷业务。客户到门店借款时，门店要根据公司规定初步审核，再派人做家访，然后由总公司风控进行审核，风控审核同意后才能放款，按照借款合同上的金额从胡俊的卡先放款给客户，再把要收回的首期利某、管理费等费用取回来。能能公司下又专门成立一个能力公司，专门负责为浙鹏和黄禹公司的逾期客户做催收。 10.同案犯周坚剑的供述和辩解，证实其从2017年11月开始到车能贷公司做董事长助理，车能贷公司老板是干建君。干建君为了规避法律又成立了很多家公司，包括车能贷上海公司、车熊公司、能能公司、浙鹏公司、黄禹公司、能力公司等，分别从事不同职能的工作。车能贷公司有风控部、保全部、业务部、财务部等部门，风控部负责人徐杭波，负责风险把控，审核业务部门的借款客户；财务部负责人张娜，负责管理整个公司的财务；业务部是专门成立的浙鹏公司和黄禹公司做的，在宁波、绍兴等地设立多家门店开展消费贷业务，绍兴地区有区域经理，每个门店有门店经理，下面还有多个业务员；保全部是专门为业务部的逾期客户做催收工作的，宁波市内保全负责人林武波，宁波市以外的保全负责人是周磊磊，专门成立了能力公司做保全工作。关于公司的业务、员工管理等公司均有规章制度，也有相应的奖惩制度。公司之前是做车辆抵押贷款，周坚剑到公司的时候，车贷业务已经停止，开始做小额消费贷业务，消费贷业务其实是一种套路贷，会让客户签订除借款合同外包括房屋租赁合同等一系列合同，先按照借款合同上的金额全额转账给客户，再由能力公司负责家访的人以首期利某、押金、家访费等名义从客户处现金取回一笔回款，形成虚高债权，也制造了相应的流水，如果客户还款逾期，能力公司专门负责催收，催收手段方面会有一些泼油漆、喊喇叭等手段。 11.同案犯黄禹农的供述和辩解，证实2017年七八月份黄禹公司成立，其作为公司法定代表人一直到2018年4月份结束。车能贷公司开始以车辆抵押贷款业务为主，后转型做消费贷时，干建君成立了能能网络科技公司，总经理助理是周坚剑。能能公司下设客户部、运营部、业务部、财务部、技术部、风控部、人力资源部、催收部，其中财务部负责人张娜，风控部负责人徐杭波，业务部以黄禹公司和浙鹏公司的名义开展消费贷业务，黄禹公司负责人黄禹农，分为宁波、绍兴、江西三个大区域，绍兴区域下设诸暨、越城、柯桥、上虞四个门店。能能公司的催收部是以单独成立的能力公司名义从事消费贷的家访和逾期客户催收工作，能力公司负责人周磊磊，绍兴地区催收负责人胡鹏飞，下面在门店所在地区设立催收小组。公司开展车贷、消费贷业务的资金来源是车能贷ＡＰＰ和能能ＡＰＰ上以投资理财方式吸收进来的资金。车贷和消费贷业务以赚取利某、管理费、家访费、违约金等方式获利。浙鹏和黄禹公司的员工工资由能能公司发放，催收人员的工资由能力公司发放，催收人员在各地的住宿、工作开销、车辆等均由能力公司支付。公司有严格的规章制度，平时开展工作时会以多个微信群来上传、下达指令，部署工作安排。 12.同案犯李绍鹏的供述和辩解，证实李绍鹏从2014年干建君在宁波开始做车能贷公司时就开始跟着干建君，一开始做车贷业务员，2015年开始负责车能贷公司业务部，到2017年7月左右，干建君成立能能公司开始做小额消费贷，其根据干建君安排，成立浙鹏公司开始做消费贷业务，一直到2018年初为止。关于车能贷公司、能能公司的组织架构、人员分配；车贷和消费贷的业务模式、人员工资及提成、催收方式等的供述与黄禹农供述基本一致。 13.同案犯张娜的供述和辩解，证实张娜于2017年7月份到干建君的能能公司任财务部负责人，负责车能贷公司、能能公司及浙鹏公司、黄禹公司、能力公司的财务工作。财务部接受干建君和周坚剑的领导，有专门会计分别负责黄禹、浙鹏的各家门店的费用报销及放款客户档案表核对，也有专门出纳分别负责黄禹、浙鹏各家门店的放款、回款每次明细表核对和统计。消费贷每个门店每周都会提交客户档案表，是根据客户的借款情况做的，包括客户姓名、联系方式、业务员、合同金额、还款周期、每期还款金额、已经偿还的金额，已收的押金、家访费、资料管理费，是否移交催收等，会计贝燕萍、叶露露和出纳顾小燕、向燕会根据档案表和实际收到的钱进行核对，另外每个门店每天都会打钱到总公司，门店就会做一张回款明细表，列明是哪个客户还了多少钱。财务部会把档案表及相关数据统计好之后发给干建君、周坚剑、黄禹农、李绍鹏看。其向干建君、周坚剑等人发送的客户档案表、统计数据的邮件干建君也下令让其删除掉了，只剩下其笔记本电脑上的备份，这些客户档案资料内容真实，已提供给公安机关。 14.同案犯徐杭波的供述和辩解，证实徐杭波于2017年6月到干建君的车能贷公司风控部门规章，一个月后任风控部负责人，负责车能贷公司车辆抵押贷款的风控审核和能能公司下属浙鹏公司、黄禹公司的小额消费贷风控审核工作。 15．同案犯周磊磊的供述和辩解，证实周磊磊于2017年9月左右经黄禹农介绍认识干建君，并加入干建君的能能公司，与干建君、黄禹农等人合谋后成立能力公司，系能能公司的子公司，其为能力公司负责人，并纠集胡鹏飞作为能力公司绍兴地区负责人。能能公司下面的子公司浙鹏公司和黄禹公司是专门做消费贷业务的，在绍兴、宁波、江西等多个地区开有消费贷门店，绍兴地区的消费贷门店在诸暨、柯桥、上虞、越城都有，消费贷放贷给客户后需要拿回一笔回款，如果客户还款逾期，就要移交给能力公司进行催收。能力公司是专门为浙鹏公司、黄禹公司的消费贷门店进行催收的，江西地区的催收由周磊磊负责，绍兴地区的催收由胡鹏飞负责，对应的在诸暨、上虞、越城、柯桥设有催收小组。能力公司有两项工作，一是放贷审批过程中的家访，就是到客户家里去查看家庭情况并拍照上传给风控部门，放贷后立即从客户处以现金形式取回回款，另一项工作是对逾期客户的催收，催收会采用多次上门、言语威胁、滋扰恐吓、喷油漆、喊喇叭、堵锁眼等方式，逼迫客户及家属还钱，催收时不仅要客户支付未付的本金和利某，还要支付高额的违约金和上门费，催收人员对催收回来的钱有不同比例的提成。 16.同案犯胡鹏飞的供述和辩解，证实胡鹏飞经周磊磊介绍于2017年加入宁波车能贷公司，作为下属能力公司绍兴地区负责人，从事催收工作。能力公司是车能贷公司下面专门成立的一个公司，专门从事黄禹公司和浙鹏公司的业务中家访和逾期客户催收工作，能力公司负责人周磊磊，绍兴地区催收负责人胡鹏飞，下面在门店所在地区设立催收小组，诸暨催收组有周空军、周云龙、周兰根，周空军是组长，上虞催收组有高腾、赵吕梁、陈硕、李飞、王沛、王鼎峰，高腾、赵吕梁、陈硕是组长，越城催收组有蔡兴伟、阮其海、夏单桃，蔡兴伟是组长，柯桥催收组有谷鲁超、彭万鹏、陈博文，谷鲁超是组长。 公司对于家访、催收都有严格的规章制度，下面人员必须遵照执行。上门催收会采用跟客户家属谈判、言语威胁、堵锁眼、油漆喷字告示、喊喇叭告示威胁、非法拘禁等方式，威逼客户及家属还钱。催收人员会把每次的催收情况都拍照或者拍视频发在催收群里汇报，遇到特殊情况也会在催收群里请示，其收到汇报后会向周磊磊、黄禹农、李绍鹏汇报。 17.同案犯朱兴梁的供述和辩解，证实朱兴梁因先后介绍李镇飞做越城门店、杨尚惠做柯桥门店、王冲做上虞门店就升任为绍兴地区的区域经理。消费贷放贷过程中要由能力公司的人进行家访，签订合同时会签订房屋租赁合同以制约客户，放贷时总公司将借款合同上的金额全部打给客户，再由家访人员以现金形式从客户处拿回一笔回款，包括首期应还本息、押金、家访费、管理费等，如果客户逾期，催收人员会多次上门，以喊喇叭、泼油漆、堵锁眼等方式进行催收。 18.同案人员方张明的供述和辩解，证实方张明介绍吕赵君、何伟钢分别在柯桥和越城开立黄禹门店，方张明也因此提升为黄禹公司绍兴区域经理。客户借款时，需先填写申请表，催收组成员到客户家里“家访”，方张明审核后门店再将客户申请表等资料上传给总公司风控部门审核，审核通过后业务员会让客户签订借款合同、承诺书、黄禹服务需知、房屋租赁合同等一系列协议，与客户约定按十期等额还本付息，每周为一期，每期需归还10%的本金和2.66%的利某，总公司放款后会由家访人员收取一笔回款，回款包括首期应还本息、10%的押金、5%家访费、5%的资料费等。若客户逾期，则将客户移交给催收组，由催收组负责向客户催收。 19.同案人员何伟钢的供述和辩解，证实其于2017年10月到麦禾公司任门店经理。消费贷公司规定了具体的操作模式和具体流程；若客户逾期，就移交给专门的催收人员负责催收。 20.同案人员李镇飞的供述和辩解，证实李镇飞系浙鹏公司越城门店门店经理。浙鹏和黄禹公司都是做消费贷的，在绍兴的越城、柯桥、上虞、诸暨都有门店。能力公司是专门负责给浙鹏和黄禹两家公司的逾期客户做催讨的。总公司规定了消费贷的具体操作模式。 21.被告人王冲的供述和辩解，证实其经朱兴梁介绍进公司，系上虞门店经理。能力公司是专门负责为浙鹏公司和黄禹公司做催收的。上虞门店从2017年9月25日开始营业至2018年1月30日为止，通过核对门店客户档案表，有200多名客户，记录的还款和催收情况也都属实。 22.被告人楼锡波的供述和辩解，证实其于2017年10月经黄禹农招聘到黄禹公司上虞门店做经理，上虞还有一个浙鹏公司的门店，门店经理是王冲。在上虞的催收人员有高腾、赵吕梁、李飞、王鼎峰等。其到门店上班前是黄禹农教其如何操作消费贷的放贷流程，门店放贷过程中使用的合同都是总公司统一提供的，并要求门店财务每天都要做客户的放款、收款记录，并上报给总公司财务，家访人员取回的回款和客户交给业务员的还款都是通过门店财务统一上交给总公司财务的。浙鹏公司和黄禹公司通过做消费贷赚取客户的高利某，如果客户违约，就制作移交单，在微信移交群里移交给催收人员进行催收。去催收的话还有违约金、上门费、押金等收入。 23.被告人吕赵君的供述和辩解，证实其经方张明介绍后在柯桥开了黄禹门店（又叫亿豪公司），其是门店经理。浙鹏公司在柯桥也有一家门店。能力公司是专门负责为浙鹏公司和黄禹公司做催收的，负责柯桥区催收的是谷鲁超、陈博文、彭万鹏。 24.被告人杨尚惠的供述和辩解，证实杨尚惠于2017年12月份经李镇飞介绍认识朱兴梁，在朱兴梁安排下做浙鹏公司柯桥门店的门店经理，一直到2018年1月份为止。 25.被告人赵吕梁、高腾、李飞、陈硕、谷鲁超、王沛、王鼎峰、彭万朋、陈博文以及同案人员蔡兴伟、阮其海、夏单桃、周空军的供述和辩解，共同证实均系能力公司催收人员，能力公司在绍兴的诸暨、上虞、越城、柯桥分别设立催收小组，具体开展消费贷家访和对逾期客户用软暴力方式催收。 26.被告人须振国以及同案犯何少华、陶兴刚、方锋、王秀梅、李振超、周立江、蔡焕的供述和辩解，共同证实他们均系门店业务员，浙鹏公司和黄禹公司分别在绍兴地区开设门店，由业务员招揽客户具体实施消费贷模式的“套路贷”。 经查实，该组织实施的犯罪事实如下： 1、黄禹公司实施的“套路贷”诈骗犯罪 2017年9月至2018年1月期间，黄禹公司在绍兴地区的诸暨、上虞、越城、柯桥设立四家门店，以小额消费贷名义实施“套路贷”诈骗614次，提供本金568万余元，实现诈骗既遂343万余元。其中本案被告人参与上虞门店、柯桥门店的诈骗犯罪，具体如下： （1）上虞门店于2017年10月设立，被告人楼锡波为门店经理，有业务员魏立冬（另案处理）等人。至2018年1月，上虞门店共实施“套路贷”诈骗187次，提供本金166万余元，被害人主动还款153万余元，有110人因逾期被移交能力公司催收，经催收后收回33万余元，实现诈骗既遂108万余元。 （2）柯桥门店于2017年12月经方张明介绍设立，被告人吕赵君为门店经理，有业务员李高杰（另案处理）等人。至2018年1月，柯桥门店共实施“套路贷”诈骗69次，提供本金51万余元，被害人主动还款44万余元，有47人因逾期被移交能力公司催收，经催收后收回3万余元，实现诈骗既遂31万余元。 另，该犯罪集团的其他成员所经营的诸暨门店、越城门店分别实施“套路贷”诈骗265次、93次，实现诈骗既遂150万元、52万余元。 2、浙鹏公司实施的“套路贷”诈骗犯罪事实 2017年9月至2018年1月期间，浙鹏公司在绍兴地区的上虞、越城、柯桥设立三家门店，以小额消费贷名义实施“套路贷”诈骗364次，提供本金346万余元，实现诈骗既遂202万余元。其中本案被告人参与的上虞门店、柯桥门店诈骗犯罪，具体如下： （1）上虞门店于2017年9月经朱兴梁介绍参与设立，被告人王冲为门店经理，被告人须振国等人为业务员。至2018年1月，上虞门店共实施“套路贷”诈骗219次，提供本金200万余元，被害人主动还款202万余元，有114人因逾期被移交能力公司催收，经催收后收回37万余元，实现诈骗既遂125万余元。其中，被告人须振国作为业务员参与诈骗11次，既遂5万余元。 （2）柯桥门店于2017年12月经朱兴梁介绍参与设立，被告人杨尚惠为门店经理，有业务员朱彬（另案处理）等人。至2018年1月，柯桥门店共实施“套路贷”诈骗22次，提供本金21万余元，被害人主动还款6万余元，有21人因逾期被移交能力公司催收，经催收后收回5万余元，实现诈骗既遂8万余元。 另，该犯罪集团的其他成员所经营的越城门店实施“套路贷”诈骗123次，实现诈骗既遂68万余元。 3、能力公司实施的寻衅滋事、非法拘禁犯罪事实 为具体开展“家访”及催收工作，能力公司周磊磊、胡鹏飞纠集十余人在绍兴地区的诸暨、上虞、越城、柯桥分别设立保全小组，其中，诸暨保全组有周空军、周兰根、周云龙，周空军为组长；上虞保全组有被告人赵吕梁、高腾、陈硕、李飞、王沛、王鼎峰，被告人赵吕梁、高腾、陈硕为组长；越城保全组有蔡兴伟、阮其海、夏单桃，蔡兴伟为组长；柯桥保全组有被告人谷鲁超、彭万朋、陈博文，被告人谷鲁超为组长。2017年9月至2018年1月期间，黄禹公司、浙鹏公司将还款逾期的被害人500余人移交给能力公司负责催收，能力公司保全人员分别采用贴身跟随、多次上门威胁恐吓家属、油漆喷字、高音喇叭喊话等“软暴力”方式实施寻衅滋事数百次，其中诸暨保全组对110余人实施上门催收200余次，上虞保全部对220余人实施上门催收300余次，越城保全组对170余人实施上门催收150余次，柯桥保全组对60余人实施上门催收80余次，经催收后共收回本金、利某、违约金、上门费等合计152万余元。 上述事实，由公诉机关向本院提交的下列证据所证实： （1）被告人王冲、楼锡波、吕赵君、杨尚惠的供述和辩解，证实四人均系门店经理，在门店上班前在宁波参加过组织培训，学习如何操作消费贷的放贷流程。总公司叫能能网络科技公司，老板干建君，副总周坚剑，下有浙鹏公司、黄禹公司、能力公司，浙鹏和黄禹都是做消费贷业务，浙鹏总经理李绍鹏，绍兴区域经理朱兴梁，黄禹总经理黄禹农，绍兴区域经理方张明，浙鹏和黄禹在绍兴地区有多家门店，具体做消费贷业务。清楚消费贷的放贷模式和具体操作流程，门店放贷过程中使用的合同都是总公司统一提供的，并要求门店财务每天都要做客户的放款、收款记录上报给总公司，家访人员取回的回款和客户交给业务员的本息都是通过门店财务统一上交给总公司财务的。能力公司是专门负责为浙鹏公司和黄禹公司做家访和催收工作的，绍兴地区催收负责人叫胡鹏飞，在上虞、柯桥等地都有催收小组，如果客户逾期，就制作移交单，在微信移交群里移交给能力公司的催收人员进行催收。 （2）被告人陈硕、高腾、赵吕梁、李飞、王沛、王鼎峰、须振国的供述和辩解，证实七人均系能力公司上虞催讨组催讨人员，其中赵吕梁、高腾、陈硕系催收组长，赵吕梁、高腾于2017年9月到该公司上班，陈硕于同年11月初到该公司上班，李飞、王沛、王鼎峰先后于同年9月到10月期间到该公司，均由胡鹏飞安排在上虞催收组，赵吕梁、高腾先做了催收组长，后因为对顾某1、周某1非法拘禁一事，陈硕才成为另一个催收组长，王沛在非法拘禁一事发生后不久就离开了催收组。被告人须振国于2017年9月到上虞门店做业务员，做了一个多月，因业绩不好，于10月底被王冲、胡鹏飞安排到催收组做催收人员，其加入催收组后只参与了对顾某1、周某1非法拘禁中的看管行为，在11月初因欠其他公司债务被催讨而离开能力公司。上述七被告人均详细供述了能力公司催收人员的工作包括家访、收回款和对逾期客户进行催收两项，家访时要将客户家的情况拍照上传到家访群，回款收回来交给门店财务，客户逾期后，催收组会收到移交函，催收组长就带着组员上门催收，根据胡鹏飞要求，会采用喊喇叭、贴欠条、油漆喷字、非法拘禁等手段，并对客户及客户家属进行威胁、恐吓，逼迫客户及客户家属还钱。催收过程需要拍照片或者视频发到微信催收群里作汇报。催收人员的工资包括底薪加提成，对催收回来的利某、违约金、上门费等可以提成。同时，赵吕梁、高腾、李飞、王沛还供述了对顾某1、周某1的非法拘禁过程。被告人须振国还供述了其作为业务员时如何操作消费贷的具体流程。 （3）被告人谷鲁超、彭万朋、陈博文的供述和辩解，证实四人均系能力公司柯桥催收组成员，被告人谷鲁超于2017年10月左右到该公司，先在上虞催收组学习一段时间，被告人彭万朋、陈博文在11月左右到能力公司，在浙鹏、黄禹柯桥门店开设后，经胡鹏飞安排，三被告人到柯桥催收组，谷鲁超任组长。该三被告人也如实供述了催收人员的工资包括家访、收回款和对逾期客户进行催收两项，及催收方式、催收款项包括未还本息和违约金、上门费等，每次上门催收过程均需以文字或者照片、视频方式发到催收进度群里。 （4）被害人田某、葛某1、罗某1、马某1、杜某、秦某1、陈某1、李某1、马某2、方某1、吕某1、张某1的陈述，证人黄某1、钟某1、钟某2、黄某2、黄某3、黄某4、黄某5、王某1、罗某3、葛某2、葛某3、葛某4、曹某1、曹某2、严某、崔某、章某4、章某5、马某3、陈某3、梦娟、阮某2、韦某1、石某、秦某2、何某、秦某3、徐某1、陈某4、倪某1、陈某5、王某2、成某、叶某1、叶某2、杭某、周某2、王某3、王某4、张某3、陶某、章某6的证言，辨认笔录，警情详情及卷宗，就医记录，房产档案，还款凭证复印件，银行交易流水，共同证实在黄禹上虞门店，受害人借款、还款以及当部分借款人未能及时还款时，被能力公司安排的催讨人员上门采用威胁、恐吓等方式多次催讨的事实。其中葛某1在浙鹏上虞门店及其他贷款公司均有借款，逾期后被被告人陈硕、谷鲁超以及其他公司的人上门催讨，葛某1及其父母因不堪忍受而服农药自杀，后被亲戚发现，葛某1被救回，葛某1父母死亡。 （5）被害人钱某1、裘某1、郑某1、陈某2、吴某1的陈述，证人蒋某、钱某2、王某5、陈某6、裘某2、朱某1、王某6、朱某2、郑某2、吴某3、李某3、闻某的证言，辨认笔录，银行交易明细，微信转账记录，共同证实在黄禹柯桥门店，受害人借款、还款以及当部分借款人未能及时还款时，被能力公司安排的催讨人员上门采用威胁、恐吓等方式多次催讨的事实。 （6）被害人阮某1、章某1、邵某、冯某、吴某2、张某2、章某2、郦某、罗某2、高某、章某3的陈述，证人施某1、钟某3、章某7、章某8、韦某2、姚某、章某9、沈某、吕某2、夏某1、朱某3、陈某7、章某10、罗某4、俞某2、陈某8、顾某2、朱某4、王某7、夏某2、夏某3、甄某、方某2、王某8、李某4、谢某1、吴某4、谢某2、谢某3、王某9的证言，辨认笔录，银行卡交易明细，离婚证复印件，借据复印件，汇款凭证复印件，玻璃窗被损坏、墙上被喷字的照片，共同证实在浙鹏上虞门店，受害人借款、还款以及当部分借款人未能及时还款时，被能力公司安排的催讨人员上门采用威胁、恐吓油漆喷字等方式多次催讨的事实。 （7）被害人蔡某、李某2、赵某的陈述，证人周某3、钱某3、周某4、倪某2、李某5、施某2、华某、贺某的证言，辨认笔录，借款材料，微信还款转账记录截图，报警记录，贷款情况明细表，聊天记录截图，银行卡账单，共同证实在浙鹏柯桥门店，受害人借款、还款以及当部分借款人未能及时还款时，被能力公司安排的催讨人员上门采用威胁、恐吓等方式多次催讨的事实。 （8）客户档案表，电子数据提取记录，提取视频，证实侦查机关从同案犯张娜处提取到客户档案表，该客户档案表详细记录了借款时间、借款人、联系电话、经办业务员、借款金额、还款周期、每期还款本金和利某数、已收回回款项目包括风险押金、家访费、平台管理费的金额、客户每一期还款的时间及金额、累计还款本金和利某、剩余未还款本金和利某、客户状态包括客户结清、移交保全、保全结清，移交时间、结案时间、保全收回金额情况包括本金数、利某数、违约金数、其他收入，确认收入金额、其他特殊情况说明。 经统计，黄禹公司诸暨门店自2017年9月至2018年1月，共放贷265人次，提供“本金”265万余元，被害人主动还款288万余元，移交催收114人次，经催收后收回32万余元，实现诈骗既遂150万余元；上虞门店自2017年10月至2018年1月，共放贷187人次，提供“本金”166万余元，被害人主动还款153万余元，移交催收110人次，经催收后收回33万余元，实现诈骗既遂108万余元；越城门店自2017年11月至2018年1月，共放贷93人次，提供“本金”85万余元，被害人主动还款66万余元，移交催收67人，经催收后收回14万余元，实现诈骗既遂52万余元；柯桥门店自2017年12月至2018年1月，共放贷69人次，提供“本金”51万余元，被害人主动还款44万余元，移交催收47人次，经催收后收回3万余元，实现诈骗既遂31万余元。 浙鹏公司上虞门店自2017年9月至2018年1月，共放贷219人次，提供“本金”200万余元，被害人主动还款202万余元，移交催收114人次，经催收后收回37万余元，实现诈骗既遂125万余元；越城门店自2017年11月至2018年1月，共放贷123人次，提供“本金”123万余元，被害人主动还款70万余元，移交催收109人次，经催收后收回23万余元，实现诈骗既遂68万余元；柯桥门店自2017年12月至2018年1月，共放贷22次，提供“本金”21万余元，被害人主动还款6万余元，移交催收21人次，经催收后收回5万余元，实现诈骗既遂8万余元 （9）电子证据检查工作记录，证实公安机关对黄禹农、李绍鹏的手机进行数据勘验检查，手机上有周坚剑、黄禹农、李绍鹏等高层人员聊天群，内容包括绍兴蔡兴伟等人被抓后周坚剑传达干建君对于绍兴地区下一步工作的指令；黄禹上虞营业部、黄禹越城门店审核群、黄禹绍兴诸暨营业部群、黄禹能力绍兴家访群、浙鹏绍兴区家访群、浙鹏绍兴区案件移交核账群、消费贷绍兴区保全移交核账群、黄禹能力绍兴催收工作群、浙鹏绍兴区催收进度群、能力内部群等多个聊天群，详细记录了黄禹、浙鹏公司绍兴地区的消费贷审核、家访、催收等情况，且与客户档案表上记录内容能相互印证。催收行为包括对客户家属进行威逼、软磨，长时间蹲守，堵锁眼，油漆喷字，喊大喇叭，保全带去套现等手段。 （10）消费贷未收回资产情况说明及详单、消费贷客户借款资料，证实公安机关从宁波北仑灵江路366号门户商务大楼9楼927房间即车能贷公司扣押，浙鹏越城门店、浙鹏上虞门店、浙鹏柯桥门店部分未还清客户的借款情况。 （11）扣押决定书、扣押清单及扣押物品，证实侦查机关从各被告人处扣押手机等物品情况，从李绍鹏处扣押其在管理浙鹏公司时收集使用的公司各类规章制度、股权证明等资料，包括借款收费项目表、进件和风控标准、车能贷员工手册、业务销售人员管理办法、空白的借款申请表、审批表等。 （12）浙江能能网络科技有限公司营业执照、公司登记情况，宁波黄禹网络科技有限公司、宁波浙鹏网络科技有限公司、宁波能力网络科技有限公司的营业执照、公司登记、变更情况。证实该组织中各公司的设立、登记、变更及出资、股份、经营范围等情况。 能力公司在催收过程中又实施非法拘禁4次，本案被告人参与2次，具体如下： 1．被害人顾某1因向浙鹏公司上虞门店借款后未按时还款，于2017年10月27日被移交给能力公司催收。同年10月28日晚上，能力公司上虞催收组被告人赵吕梁、高腾、李飞、王沛将顾某1带回浙鹏公司上虞门店，伙同胡鹏飞一起轮流对顾某1进行看管，逼迫顾某1签写自愿跟随书，带顾某1至其朋友处、银行、其余贷款公司到处借钱，又殴打顾某1，逼迫顾某1还钱，被告人须振国于同年11月初经胡鹏飞安排参与看管。顾某1直到同年11月4日因民警到来才被释放，被非法限制人身自由6天多时间。 该节事实，由公诉机关向本院提交的下列证据所证实： （1）被告人李飞、王沛、须振国、赵吕梁、高腾的供述和辩解，证实2017年11月份左右，因顾某1逾期，赵吕梁等人负责催收，赵吕梁通知顾某1到浙鹏公司谈还款事宜，顾某1来了之后表示没有钱还，胡鹏飞授意赵吕梁等人看管顾某1让他想办法还钱，遂赵吕梁、高腾、李飞、王沛、须振国分组轮流在办公室看管顾某1，白天还会带顾某1出去借钱，但未借到，晚上就看管在办公室里，这样限制顾某1人身自由至少三四天。 （3）证人顾某3、郎某1、李某6、谢某4、郎某2、张某4、郎某3等人的陈述，证实顾某1、郎其华、陈美红三人都在贷款公司借钱，后贷款公司人员多次上门至三人家中催讨，催讨人员的催讨行为不仅使得被催讨的人家精神紧张，在村里丢了面子，同时也给同村的村民带来不安全感，影响治安环境，给村里造成了恶劣的影响。 （4）辨认笔录，证实经顾某1辨认，确认了胡鹏飞、赵吕梁、李飞、高腾、王沛、须振国就是拘禁他的人。 2．被害人周某1因向浙鹏公司上虞门店借款后未按时还款，于2017年10月5日被移交给能力公司催收。后能力公司上虞催收组被告人高腾等人多次上门采用放喇叭、大力敲门的方式催收，周某1拿刀将高腾腿划伤，遂被行政拘留二十天。同年11月3日早上9时许，被告人赵吕梁、高腾、王沛、李飞、须振国赶到上虞拘留所门口，将刚释放的周某1强行拉上车带回浙鹏公司上虞门店，逼迫周某1签写自愿跟随书，并开始轮流看管周某1，要周某1还钱，并赔偿高腾被划伤的医药费。次日，因周某1称要回家拿户口本才能出去借钱，被告人赵吕梁、李飞带周某1回家，但周某1没有拿到户口本，中午11时左右回到门店后，被告人李飞殴打了周某1，周某1趁被告人李飞等人不备而报警，民警赶到才将其解救。周某1共被非法拘禁约26小时。 该节事实，由公诉机关向本院提交的下列证据予以证实： （1）被告人须振国、赵吕梁、高腾、李飞、王沛的供述与辩解，证实2017年10月左右，高腾和赵吕梁到周某1家催讨时被周某1用刀刺伤，周某1因此被公安机关行政拘留。拘留期满那天，胡鹏飞安排高腾和赵吕梁、李飞、王沛、须振国一起在拘留所门口等，上午9点左右等周某1一出来就把周某1强行拖上车带到浙鹏公司，将周某1和顾某1一起看管在办公室里逼迫他们还钱，看管期间赵吕梁和李飞还殴打了周某1，其和王沛作为一组看管周某1至次日早上，换赵吕梁和李飞来看管，次日中午的时候听说因周某1报警，赵吕梁和李飞被公安机关抓走了。 （2）受害人周某1的陈述，证实2017年9月底，其在浙鹏公司借款1万元，实际拿到手6000余元，后因未能及时还款被浙鹏公司的高腾、赵吕梁等人上门催讨，还在村子里用高音喇叭喊让其欠债还钱的话，并威胁恐吓其父亲。10月13日那天，高腾、赵吕梁上门时其用刀刺伤了高腾，后其被行政拘留20天，拘留期满释放那天，高腾、赵吕梁等5个人在拘留所门口等着，其一出来就将其强行拉上车带至浙鹏公司办公室关着，让其想办法还钱，高腾、赵吕梁、李飞、王沛、须振国轮流对其进行看管，至次日上午8点多，赵吕梁、李飞带其回家拿户口本准备用于到其他地方贷款，回家后其故意找不到户口本，赵吕梁、李飞又将其带回公司，并对其进行了殴打，其就报警了。 （3）证人周某5、徐某2的陈述，证实2017年下半年的时候，经常有几个小伙子来找周某1催讨债务，拿着高音喇叭在村子里喊让周某1欠债还钱，还在路上拦住周某1父亲让他替周某1还钱，还拍照，后其告诉对方周某1在家，对方就去家里找周某1了。这样的催讨行为导致周某1父母在村子里影响也很差，人的精神也受到很大打击。 （4）证人骆某、徐某3的陈述，证实2017年下半年左右，经常有放高利贷的人上门到周某1家逼债。 （5）辨认笔录，证实经周某5辨认，确认赵吕梁、高腾、李飞就是上门催讨的男子。 二、被告人吕赵君个人犯赌博罪的事实 2018年5月中旬，王思义、金宇航（均已起诉）合伙以“挑木郎”方式组织赌博场子并抽头获利，金宇航有偿雇佣被告人吕赵君和楼谢钢（已起诉）作为工作人员帮忙“挑木郎”。2018年5月21日21时许，王思义、金宇航组织周某6、罗某5、胡某等十余名赌博人员，在诸暨市××街道××路××号××楼××房内以“小牌九”的方式进行赌博，从中抽头获利共计1.9万余元，其中王思义分得1万元，金宇航、楼谢钢和被告人吕赵君各分得2000元。 案发后，被告人吕赵君经民警电话通知后到案，如实供述主要犯罪事实，并已退缴违法所得2000元。其因赌博罪被诸暨市公安局于2018年8月14日刑事拘留，同月17日转取保候审。 该节事实，由公诉机关向本院提交的下列证据所证实： （1）被告人吕赵君的供述和辩解，证实2018年5月21日晚，其及楼谢钢受金宇航的纠集，到金宇航、“司令”组织的“挑木郎”赌博场子里放资，期间，吕赵君和金宇航以95资的形式各放资2万元给参赌人员周某6，赌博结束后金宇航从抽头的钱里分给金宇航、吕赵君各2000元。 （2）同案人员王思义、金宇航、楼谢钢的供述和辩解，证实王思义和金宇航经事先商量合伙以“挑木郎”的方式组织人员赌博，楼谢钢及吕赵君受金宇航的纠集，到金宇航、“司令”组织的“挑木郎”赌博场子里放资，2018年5月21日晚，王思义、金宇航组织周某6等人到诸暨市三都事先安排的一个厂房宿舍内以小牌九的方式赌博，抽头获利共计19000元，王思义分得10000元，金宇航、楼谢钢、吕赵君各分得2000元。 （3）证人周某6、罗某5、胡某的证言，证实三人均系参赌的人员，2018年5月21日晚上到“小司令”在诸暨市××房××楼的赌博场子里用麻将牌以“小牌九”的方式进行赌博，坐庄的本地人每局赢钱时都会被抽取百分之十的好处费。周某6在赌场里一直吃的是95资，其中吕赵君放资给其19000元，其当晚一共输了142500元。 （4）辨认笔录及照片，证实经王思义、金宇航、楼谢钢、吕赵君辨认，均指出诸暨市陶朱街道兴都路26-2号一宿舍房间就是组织赌场的地点。 通过参与上述犯罪，被告人王冲以领取工资、提成等方式获取非法所得2万元左右，被告人楼锡波以领取工资、提成等方式获取非法所得13000元左右，被告人吕赵君以领取工资、提成等方式获取非法所得13000元左右，被告人赵吕梁以领取公司等形式获取非法所得30000元左右，被告人高腾以领取工资等形式获取非法所得20000元左右，被告人李飞以领取工资等形式获取非法所得16000元左右，被告人陈硕以领取公司等形式获取非法所得13000元左右，被告人谷鲁超以领取公司等形式获取非法所得15000元左右，被告人杨尚惠以领取工资、提成等形式获取非法所得5000元左右，被告人须振国以领取工资等形式获取非法所得4300元左右，被告人王沛以领取工资等形式获取非法所得5000元左右，被告人王鼎峰以领取工资等形式获取非法所得13000元左右，被告人彭万朋以领取工资等形式获取非法所得6000元左右，被告人陈博文以领取工资等形式获取非法所得8000元左右。 案发后，被告人王冲、赵吕梁、高腾、谷鲁超、须振国、陈硕主动到公安机关投案。部分被告人已向诸暨市人民检察院退缴赃款，其中被告人楼锡波退赃13000元、被告人陈硕退赃14000元、被告人杨尚惠退赃5000元、被告人王鼎峰退赃13000元，被告人吕赵君退赃13000元。审理期间，被告人王冲向本院退赃20000元，被告人王沛向本院退赃5000元。 被告人王沛于2005年10月22日因犯故意伤害罪被河南省郑州市中级人民法院判处有期徒刑十一年（刑期自2005年6月24日起至2016年6月23日止），剥夺政治权利二年。 上述事实，由公诉机关向本院提交的归案经过，退赃票据，被告人王冲、楼锡波、赵吕梁、吕赵君、高腾、李飞、陈硕、谷鲁超、杨尚惠、须振国、王沛、王鼎峰、彭万朋、陈博文的供述和辩解，刑事判决书，人口信息等证据所证实。 本院认为，被告人王冲、楼锡波、吕赵君、赵吕梁、高腾、李飞、陈硕、谷鲁超、杨尚惠、须振国、王沛、王鼎峰、彭万朋、陈博文与他人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，以非法占有为目的，以暴力、“软暴力”等手段实施“套路贷”诈骗、寻衅滋事等违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。其中，被告人王冲、楼锡波、吕赵君、杨尚惠、赵吕梁、高腾、陈硕、谷鲁超、李飞、王沛、王鼎峰、彭万朋、陈博文为共同犯罪中的主犯。被告人须振国在所参与的诈骗罪、非法拘禁罪中所起作用较小，依法认定为从犯。 被告人王冲伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，既遂125万余元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。其犯罪后能自首，当庭认罪，退缴赃款人民币20000元，依法予以减轻处罚。辩护人金小娟提出被告人王冲具有从轻处罚的情节的辩护意见，本院酌情予以采纳。 被告人楼锡波伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，既遂108万余元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。其归案后能如实供述犯罪事实，已退赃人民币13000元，依法予以从轻处罚。辩护人潜勇请求对被告人楼锡波减轻处罚的意见，本院不予采纳；其余从轻处罚的意见，本院酌情予以采纳。 被告人吕赵君伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，既遂31万余元，数额巨大，又以营利为目的，参与聚众赌博，应当以诈骗罪、赌博罪追究刑事责任。被告人吕赵君一人犯数罪，依法予以并罚；其已分别退赃人民币13000元、2000元，自愿认罪认罚，赌博罪具有自首情节，依法予以从轻、从宽处罚。辩护人王和欢请求对被告人吕赵君从轻处罚的意见，本院予以采纳。 被告人赵吕梁、高腾、李飞伙同他人多次实施恐吓他人等寻衅滋事行为，情节恶劣，又为索取非法债务而剥夺他人人身自由，均应当以寻衅滋事罪、非法拘禁罪追究刑事责任。被告人赵吕梁、高腾犯罪后能自首，被告人李飞归案后能如实供述犯罪事实，均自愿认罪认罚，依法均予以从轻、从宽处罚。辩护人何建达、俞国辉、石哲伟分别请求对被告人赵吕梁、高腾、李飞具有从轻处罚的意见，本院予以采纳。 被告人陈硕伙同他人多次实施恐吓他人等寻衅滋事行为，情节恶劣，应当以寻衅滋事罪追究刑事责任。其犯罪后能自首，当庭认罪，已退赃人民币14000元，依法予以从轻处罚。辩护人陈雯关于被告人陈硕系自首、具有从轻处罚情节的意见，本院予以采纳。 被告人谷鲁超伙同他人多次实施恐吓他人等寻衅滋事行为，情节恶劣，应当以寻衅滋事罪追究刑事责任。其犯罪后能自首，自愿认罪认罚，依法予以从轻、从宽处罚。辩护人周潮荣请求对被告人谷鲁超从轻处罚的意见，本院酌情予以采纳。 被告人杨尚惠伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，既遂8万元，数额较大，应当以诈骗罪追究刑事责任。其归案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，已退赃人民币5000元，依法予以从轻处罚、从宽处罚。辩护人陈国山请求对被告人杨尚惠从轻处罚的意见，本院予以采纳。 被告人须振国伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，既遂5万元，数额较大，又为索取非法债务而剥夺他人人身自由，应当以诈骗罪、非法拘禁罪追究刑事责任。其犯罪后能自首，又系从犯，自愿认罪认罚，依法予以从轻、从宽处罚。辩护人王清请求对被告人须振国从轻处罚的意见，本院予以采纳。 被告人王沛伙同他人多次实施恐吓他人等寻衅滋事行为，情节恶劣，又为索取非法债务而剥夺他人人身自由，应当以寻衅滋事罪、非法拘禁罪追究刑事责任。其系累犯，依法予以从重处罚；归案后能如实供述罪行，自愿认罪认罚，退缴赃款人民币5000元，依法予以从轻、从宽处罚。辩护人吕佳凤请求对被告人王沛从轻处罚的意见，本院予以采纳。 被告人王鼎峰、彭万朋、陈博文伙同他人多次实施恐吓他人等寻衅滋事行为，情节恶劣，均应当以寻衅滋事罪追究刑事责任。被告人王鼎峰归案后能如实供述罪行，已退赃人民币13000元，自愿认罪认罚，依法予以从轻、从宽处罚。被告人彭万朋、陈博文归案后能如实供述罪行，自愿认罪认罚，依法予以从轻、从宽处罚。辩护人王越、许志军、章兴分别请求对被告人王鼎峰、彭万朋、陈博文从轻处罚的意见，本院予以采纳。 经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款、第二百三十八条第一款、第三款、第三百零三条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王冲犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年五月二日起至二0二八年五月一日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人楼锡波犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月二十二日起至二0二九年五月二十一日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人吕赵君犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元；犯赌博罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币二千元。并罚后决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万二千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月二十二日起至二0二四年九月十七日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人赵吕梁犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年三个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月。并罚后决定执行有期徒刑三年九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年四月八日起至二0二三年一月七日止）； 五、被告人高腾犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年三个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月。并罚后决定执行有期徒刑三年九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年四月十三日起至二0二三年一月十二日止）； 六、被告人李飞犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年十个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十个月。并罚后决定执行有期徒刑三年四个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月十五日起至二0二二年七月十四日止）； 七、被告人陈硕犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月二十二日起至二0二二年六月二十一日止）； 八、被告人谷鲁超犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年八月八日起至二0二二年二月七日止）； 九、被告人杨尚惠犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年八月十日起至二0二一年十二月九日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 十、被告人须振国犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月。并罚后决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年四月四日起至二0二0年八月三日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 十一、被告人王沛犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年。并罚后决定执行有期徒刑一年九个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月十五日起至二0二0年十二月十四日止）； 十二、被告人王鼎峰犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年七个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月二十二日起至二0二0年十月二十一日止）； 十三、被告人彭万朋犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年八个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月十七日起至二0二0年十一月十六日止）； 十四、被告人陈博文犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年八个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年三月二十六日起至二0二0年十一月二十五日止）； 十五、被告人王冲退缴的赃款人民币20000元，被告人楼锡波退缴的赃款人民币13000元、被告人吕赵君退缴的赃款人民币13000元、被告人陈硕退缴的赃款人民币14000元、被告人杨尚惠退缴的赃款人民币5000元、被告人王沛退缴的赃款人民币5000元、被告人王鼎峰退缴的赃款人民币13000元，由本院依法处理； 十六、被告人吕赵君退缴的赌博罪所得赃款人民币2000元，依法予以没收，由扣押机关诸暨市公安局上缴国库； 十七、向被告人赵吕梁追缴非法所得人民币30000元，向被告人高腾追缴非法所得人民币20000元，向被告人李飞追缴非法所得人民币16000元，向被告人谷鲁超追缴非法所得人民币15000元，向被告人须振国追缴非法所得人民币4300元，向被告人彭万朋追缴非法所得人民币6000元，向被告人陈博文追缴非法所得人民币8000元，由本院依法处理； 十八、继续向被告人王冲、楼锡波、吕赵君、赵吕梁、高腾、李飞、陈硕、谷鲁超、杨尚惠、须振国、王沛、王鼎峰、彭万朋、陈博文追缴剩余违法所得，不足部分责令与同案犯共同退赔； 十九、扣押在案的手机等涉案物品作为证据，由扣押机关诸暨市公安局依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴金飞 审 判 员  柳 明 人民陪审员  石 璐 二〇二〇年七月三十日 书 记 员  蒋 朵 18 附页——相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百九十三条：有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： (一)随意殴打他人，情节恶劣的； (二)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； (三)强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； (四)在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二百三十八条：非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。 为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。 国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚 第六十五条：被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。