吉林省长春市宽城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0103刑初395号 公诉机关长春市宽城区人民检察院。 被告人陈伟，男，1991年12月9日出生，公民身份证号码×××，汉族，初中文化，自由职业，户籍所在地长春市宽城区，住长春市宽城区。因涉嫌诈骗，于2020年5月2日被长春市公安局宽城分局刑事拘留，于2020年5月16日被长春市公安局宽城分局取保候审。 长春市宽城区人民检察院以长宽检一部刑诉〔2020〕281号起诉书指控被告人陈伟犯诈骗罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，长春市宽城区人民检察院指派检察员付岩出庭支持公诉，被告人陈伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。 长春市宽城区人民检察院指控：2019年12月20日10时许，在长春市宽城区九台北路光大银行停车场内，被告人陈伟以帮助被害人刘某提升其光大银行信用卡额度为名，用POS机刷走被害人刘某光大银行卡内的钱款，共骗取人民币26180元。案发后，被告人陈伟返还被害人刘某人民币26000元并取得谅解。 长春市宽城区人民检察院认为，被告人陈伟以帮助被害人刘某提高信用卡额度为名，骗取被害人钱款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并提供了相关证据。 被告人陈伟对起诉书指控事实无异议，自愿认罪。 经审理查明：2019年12月20日10时许，在长春市宽城区九台北路光大银行停车场内，被告人陈伟以帮助被害人刘某提升其光大银行信用卡额度为名，用POS机刷走被害人刘某光大银行卡内的钱款，共骗取人民币26180元。案发后，被告人陈伟返还被害人刘某人民币26000元并取得谅解。 认定上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： （一）书证 1.常住人口数据查询详细信息证明：陈伟的自然信息情况，其案发时已成年。 2.电话查询记录证明：陈伟经查无前科劣迹。 3.到案经过证明：2020年4月30日14时30分许，兴业街派出所民警在长春市宽城区华大城B21栋1单元201室将陈伟抓获。 4.微信聊天记录截图证明：陈伟与刘某聊天记录情况。 5.中国光大银行信用卡账单证明：刘某光大银行信用卡存入及支出情况。2019年12月20日共存入27600元，以长春市利民家电名义刷出27980元。 6.谅解书、收条证明：刘某收到陈伟人民币26000元，对陈伟表示谅解。 7.陈伟与马某的微信聊天记录证明：陈伟与马某就马某姐夫办理打款一事的聊天记录情况，陈伟曾向马某索要钱款。 8.陈伟微信聊天记录证明：陈伟与马某聊天记录情况。 （二）证人证言 证人马某的证言证实：刘某是我姐夫，陈伟是我朋友。陈伟当时操作的时候不知道，后期是我姐夫刘某给我打电话说陈伟把他往光大银行信用卡存的钱刷走了，并且不给了，这我才知道提额的事。当时陈伟说提完额就把钱还给我姐夫刘某，后来我多次给陈伟打电话，他每次都推脱，到最后以我欠他钱为由不给我姐夫这笔钱了。陈伟从我姐夫刘某那张光大银行信用卡里刷走25800元钱。陈伟以给我姐夫刘某信用卡提额为由把他信用卡里钱刷走之前，陈伟没有跟我说过。 （三）被害人陈述 被害人刘某的陈述证实：2019年12月20日9时35分许，陈伟在长春市宽城区九台北路492号光大银行门口的白色宝马3系小轿车上将我光大银行信用卡里提前存的25800元（现金18400元、花呗7400元）用他手上的蓝色大POS机刷走（名头是长春市立民家电），我跟陈伟是三个月前通过我小舅子认识的，我当时面要用我，想办车辆抵押贷款，然后我小舅子就把陈伟推荐给我了，之后又找陈伟办的光大银行的信用卡，卡办下来之后我就经常用这张卡加油，陈伟通过其他手段看到了我的用卡情况，然后在2019年12月17日上午10时许拨打我的电话问我是否需要提额，我回复他我有提额的需求，他就约我于2019年12月20日9时30分许在长春市宽城区九台北路492号光大银行门前见面，见面之后他就将我光大银行信用卡里提前存25800元，用他手上的蓝色大POS机刷走，刷走之后跟我保证7个工作日内一定提额，而且承诺预存多少额度就提升多少，然后我就走了，在跟我小舅子汇合之后，我发觉事有蹊跷，随即我就给陈伟打电话说不需要提额了，让他把钱退给我，他说他现在有事，下午13时在解放大路与同志街交汇的那家光大银行门口见面把刷走的25800元返还给我，等到下午13时许，我再打电话陈伟就不接了，14时许，陈伟给我回话说他已经把这笔钱花了，说他欠别人钱，用我的这笔钱还别人了，而且这笔钱也不还我了，还说让我随便报警，警察也不能把他怎么样，然后我就报警了。三个月之前我有贷款的需求，在长春通过我小舅子介绍认识的，陈伟是光大银行的办卡员，后来就从银行辞职，出去单干了。我找陈伟办过车辆抵押贷款13万元左右，还有这张光大银行信用卡。 （四）被告人的供述与辩解 被告人陈伟的供述与辩解证实：我之前做过兴业银行、光大银行的信用卡办卡员，后来一直在金融行业工作了，我帮别人办理信用卡及进行提额，办卡时，银行会把在网上申请办理信用卡的客户信息给到我，然后我联系要办卡的客户上门办理。提额是银行内部人员写推荐信推荐提额；如果客户有养卡需求，客户就把信用卡放我这里，我自己往客户的信用卡里存钱，然后拿着客户的信用卡去商场真实消费，消费的越多、越频繁，提额的几率就越大，等提额成功之后，客户需按提升的那部分额度的2%支付给我，作为提额的服务费。当时我用民生银行和工商银行的网银给马某转的钱，大概2013年或者2014年。 （五）视听资料、电子数据 1.录音文件证明：陈伟录制的与马某的通话录音，马某录音中称可以将刘某的信用卡拿给陈伟用。 2.讯问光盘证明：陈伟在侦查机关接受讯问的情况。 上述证据，经过庭审举证、质证，被告人陈伟无异议。以上证据能够相互印证，并形成证据链条，可作为本案的定案依据，足以认定。 本院认为，被告人陈伟以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。关于本案是否为诈骗罪名问题。经查，被害人刘某将自己信用卡提供给被告人陈伟，目的是为了提高其信用卡额度，而非处分信用卡上的钱款给被告人陈伟，被害人没有处分自己财物的意思，不符合诈骗罪的犯罪特征。被告人陈伟通过骗取的手段获取被害人的信用卡信息资料，而后指导被害人刘某操作手机、POS机并将被害人信用卡内的钱款转走，被告人陈伟行为符合最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第5条第2款“冒用他人信用卡”中的“骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的”情形规定，被告人陈伟的行为应当评价为信用卡诈骗罪。被告人陈伟已返赃款，并取得被害人谅解，对其可以从轻处罚。宣告缓刑对被告人陈伟所在社区无重大不良影响，并能够依法实行社区矫正，对其可适用缓刑。综上，根据被告人陈伟犯罪的事实、犯罪的性质、犯罪的情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、【信用卡诈骗罪】、第七十二条第一款、三款【缓刑的适用条件】、第七十三条第二款、三款【缓刑的考验期限】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十一条【量刑原则】之规定，判决如下： 被告人陈伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳人民币一万元，于本判决生效后即上缴国库，其余罚金人民币一万元，于本判决生效后三十日内缴。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  魏庆辉 人民陪审员  张国军 人民陪审员  张 涛 二〇二〇年七月三十一日 书 记 员  刘 爽