河南省郸城县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1625刑初165号公诉机关郸城县人民检察院。被告人蒋臣军，男，1989年9月18日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地四川省德阳市中江县，住址四川省中江县。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年9月17日被抓获并羁押在成都市看守所，2019年9月21日被郸城县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经郸城县人民检察院批准，于2019年10月25日被郸城县公安局执行逮捕。指定辩护人张景，河南覃思律师事务所律师。指定辩护人侯玉飞，河南覃思律师事务所实习律师。被告人王鑫，男，1992年8月1日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地四川省成都市双流区，住址四川省成都市双流区，现住四川省成都市双流区。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年9月22日被抓获并羁押在成都市双流区看守所，2019年9月26日被郸城县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经郸城县人民检察院批准，于2019年10月25日被郸城县公安局执行逮捕。委托辩护人许爱生，河南众望律师事务所律师。被告人董见丘，男，1994年8月22日出生，土家族，高中文化，经商，户籍所在地四川省达州市宣汉县，住四川省宣汉县，现住四川省成都市金牛区。因涉嫌诈骗犯罪，于2019年9月24日被抓获并羁押在成都市看守所，2019年9月26日被郸城县公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经郸城县人民检察院批准，于2019年10月25日被郸城县公安局执行逮捕。委托辩护人王俊景，河南洺水律师事务所律师。郸城县人民检察院以郸检二部刑诉〔2020〕66号起诉书指控被告人蒋臣军、王鑫、董见丘犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月22日向本院提起公诉，并于2020年6月30日向本院提交了变更起诉决定书。本院依法适用普通程序，组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。郸城县人民检察院指派检察员王养鹏、周小丹出庭支持公诉，被告人蒋臣军及其指定辩护人张景、侯玉飞（实习），被告人王鑫及其委托辩护人许爱生，被告人董见丘及其委托辩护人王俊景等到庭参加诉讼。现已审理终结。郸城县人民检察院指控，被告人蒋臣军于2018年7月份至2019年9月份期间，被告人蒋臣军将自己本人十余套银行卡以及李金龙、代小军、蒋海洋、唐高攀、彭红霞等人的14套银行卡卖给王鑫，侦查人员在被告人蒋臣军车里及房间搜查出他人银行卡6套，被告人蒋臣军共计买卖他人信用卡20套。被告人王鑫于2019年2月至2019年8月份期间，将收买蒋臣军、熊成、陈某等人银行卡与陈海刚(在逃)收买的银行卡卖给董见丘，被告人王鑫共买卖他人51套银行卡。被告人董见丘在2019年2月份至2019年3月份期间，从王鑫手中购买他人银行卡51套，然后卖给其微信昵称叫“无极”的人。公诉机关向本院提供了书证、被告人的供述与辩解、微信聊天记录等相关证据。公诉机关认为，被告人蒋臣军、王鑫、董见丘买卖他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人蒋臣军、王鑫、董见丘自愿认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人蒋臣军有期徒刑九个月，并处罚金人民币10000元；建议判处被告人王鑫有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元，被告人王鑫到案后，认罪态度较好，能够如实供述自己的罪行，且认罪认罚，可以适用缓刑;建议判处被告人董见丘有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元，被告人董见丘到案后，认罪态度较好，能够如实供述自己的罪行，且认罪认罚，可以适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人蒋臣军对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名没有异议，但被告人蒋臣军具有从轻、减轻处罚情节，蒋臣军到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，悔罪态度较好，系初犯、偶犯，犯罪情节轻微，未造成严重后果，且其充分认识到自己的错误，诚挚悔罪，建议对被告人蒋臣军从轻或减轻处罚。被告人王鑫对指控事实提出异议，辩称其卖给董见丘的51套银行卡中有自己本人的两三套卡和小陈通过其卖给董见丘的银行卡，其只买卖了四十多套银行卡。辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名没有异议，但被告人王鑫具有从轻、减轻处罚情节，王鑫系初犯、偶犯，且没有犯罪前科，到案后如实供述自己罪行，有坦白情节，其本人真诚悔罪，签署认罪认罚具结书，王鑫家属已代其缴纳罚金，建议对被告人王鑫从轻处罚，适用缓刑。被告人董见丘对指控事实提出异议，辩称其卖给微信名“无极”的51套银行卡中有自己本人的两三套卡。辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名没有异议，但被告人董见丘具有从轻、减轻处罚情节，被告人董见丘主观恶性不深、人身危害性较小，系初犯、偶犯，没有前科劣迹，到案后如实供述自己罪行，自愿认罪认罚，有悔罪表现，其家属积极缴纳罚金，可以从轻、减轻处罚。董见丘虽然在庭审中提出异议，但只是认为他应该和王鑫认定的银行卡套数一样，董见丘本人认罪认罚，建议对被告人董见丘从轻处罚，适用缓刑。经审理查明，被告人蒋臣军于2018年7月份至2019年9月份期间，被告人蒋臣军将自己本人十余套银行卡以及收购他人的14套银行卡卖给王鑫，侦查人员在被告人蒋臣军车里及房间搜查出他人银行卡6套，被告人蒋臣军共计买卖他人信用卡20套。被告人王鑫于2019年2月至2019年8月份期间，将收买蒋臣军、熊成、陈某等人的银行卡与陈海刚(在逃)收购的银行卡一起卖给董见丘，被告人王鑫共买卖他人51套银行卡。被告人董见丘在2019年2月份至2019年3月份期间，从王鑫手中购买他人银行卡51套，然后卖给其微信昵称叫“无极”的人。上述事实，有以下证据证实：1、被告人蒋臣军供述：2018年7月份的时候，我在网上看到有人发布兼职信息，对方问我卖不卖银行卡，一两个月后就能注销掉，当时对方报价350元一张，我就同意了，我在各银行分别办理了银行卡和u盾，分几次将卡交给对方，对方转账给我，交易完以后对方就不做这个了，然后把王鑫的微信号推荐给我了。2018年10月份的时候我开始和王鑫交易，我总共卖了我自己的十张银行卡，从朋友那里收了大概14张卡，王鑫有时候给我现金，有时候给我微信转账。我自己的卡或者朋友的卡卖给王鑫大概都是大银行900元或者1000元一张，小银行都是500或者600元一张，我收朋友的卡都是大银行800-900元，小银行400-500元，我自己赚100元的差价。公安人员从我车里和房间里搜查出来的6张银行卡和两部手机，其中3张银行卡和两部手机是微信名“浊酒品回忆”的人让我帮他寄出去的，另外3张银行卡是我收别人的。我知道他们买银行卡应该是做违法的事情，但是因为当时缺钱，就卖了。2、被告人王鑫供述：我是从2018年6月份开始买卖银行卡的，刚开始是卖我自己的卡，都是在网上卖的我也不认识对方，后来就开始收别人的银行卡拿去卖，其中蒋臣军卖给我大约十多套，熊成卖给我大约二十多套，有个叫陈某的卖给我两套黄波的银行卡，另外一些是我让我朋友办的，大概有十多套被我卖了，大部分都卖给了一个叫董见丘的人了，通过查看聊天记录，在2019年2月至3月期间我共卖给董见丘51套银行卡。和我一起买卖银行卡的还有一个叫小陈的，这51套银行卡中有一部分是小陈收的卡，通过我卖给董见丘，我和小陈算是合伙人的关系，有时候我们两个一起收银行卡一起卖银行卡，卖了银行卡得到的钱我俩平分。我只卖过四十多套卡，董见丘把收件地址发给我，我把银行卡通过快递寄到指定地址，董见丘再把钱通过微信或者支付宝转给我。我收的卡每套1000元，卖给董见丘的时候每套1800元，每套银行卡我还要配上一张电话卡并充上话费然后再卖，除去这些成本每套银行卡有四百多到五百多左右的利润。我买卖银行卡共有两种情况，第一种情况时我自己收了银行卡之后转手卖出去的有四十多张卡，第二种情况是吴春平、陈海刚收了银行卡之后交给我，由我帮他们寄出去，每张银行卡他们给我200元的提成，这种情况有多少我记不清了。我手机邮箱记录里包含了134条成套银行卡信息，这134张银行卡信息就是我向商家提供的被卖出的银行卡信息，卖给了董见丘。3、被告人董见丘供述：我从2019年2月开始介绍王鑫卖给一个微信名叫“无极”的人银行卡，这些银行卡都是成套的，每套银行卡“无极”给我200元的好处费。王鑫共卖了大概有几十套银行卡，通过查看我和王鑫的微信聊天记录，王鑫发给我的对账单，证实经我介绍王鑫发出去了51套银行卡。“无极”需要多少银行卡就和我联系，然后我叫王鑫去准备，王鑫准备好之后，“无极”把地址发给我，我再把地址发给王鑫，王鑫直接按照地址把银行卡邮寄过去。“无极”都是先给我打过来一部分定金，收到银行卡后把剩余的钱再打过来，然后我通过微信转账给王鑫，我的提成“无极”也打到我的银行卡里了，我总共从中盈利一万元左右。后来我感觉介绍买卖银行卡是犯法的，到3月份我就不做了，把“无极”的微信删了。4、被害人郭某陈述：2019年7月28日，我接到一个称是郑州公安局的李右江的电话，说我参与一起电信诈骗案，然后让我把钱转给一个中国农业银行卡的62×××71蒋臣军的一个卡号里，我第一次转给他31000元，第二次转给他36110元，总共被骗了67110元。5、证人陈某证言：我把银行卡卖给王鑫了，王鑫的具体情况不了解，都是微信联系，我卖给王鑫的银行卡是成套的，一套有银行卡一张，身份证正反面照片，电话卡一张，u盾一个，银行卡密码和网银密码。我用自己的身份证办理了两套卖给王鑫了，一套八百元，共一千六百元。我前后交给王鑫银行卡大概十张左右，具体多少我也记不清了，其中一部分不能用被王鑫退回来了，张正发交给我的他朋友的银行卡，我每套银行卡给张正发750元，王鑫每套给我1000元，我从中赚取250元的利润。我们都是通过微信转账交易。6、书证：微信聊天记录、王鑫邮箱银行卡信息、银行账户开户信息。证明被告人买卖银行卡的事实。7、辨认笔录、扣押清单。证明辨认参与买卖银行卡的人员和公安机关扣押的物品情况，其中，扣押王鑫iphone手机两部（一部黄色，一部黑色。）8、情况说明、出所登记表、户籍证明。证明同案其他人员情况和被告人被羁押情况、户籍身份信息。以上证据已经法庭当庭质证、认证，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人蒋臣军非法买卖他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人王鑫、董见丘非法买卖他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王鑫辩称买卖的51套银行卡里有自己本人的银行卡，其只买卖了四十多套银行卡，经查，虽然王鑫供述51套银行卡中有一部分是“小陈”收的卡，通过王鑫卖给董见丘，但同时供述其和“小陈”是合伙人关系，二人一起买卖银行卡，得款平分，属于共同犯罪。且微信聊天记录证明了王鑫与董见丘买卖银行卡51套的事实，故王鑫所辩与本院审理查明的事实不符，其辩解本院不予采信。被告人董见丘辩称买卖的51套银行卡里有自己本人的银行卡，与本院审理查明的事实不符，其辩解本院不予采信。综合参考被告人犯罪情节、社会危害程度、悔罪表现等情况,公诉机关对被告人的量刑建议适当部分本院予以采纳，对部分建议予以适当调整。为了打击犯罪，维护金融管理秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下:一、被告人蒋臣军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月17日起至2020年9月16日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、被告人王鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月22日起至2022年9月21日止；罚金已缴纳。）三、被告人董见丘犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月24日起至2022年9月23日止；罚金已缴纳。）四、被告人违法所得予以追缴，公安机关扣押的作案工具手机予以没收，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 娜审 判 员  金 建人民陪审员  罗浩翔二〇二〇年七月二十七日书 记 员  王梦丹