江苏省南京市秦淮区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0104刑初328号公诉机关南京市秦淮区人民检察院。被告人成某，男，1990年8月2日出生，系滕越二手车行法定代表人，住所地江苏省南京市江宁区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月7日被刑事拘留，2019年8月6日被取保候审。辩护人马国翔，江苏墨翰律师事务所律师。被告人王某甲，男，1974年2月10日出生，无业，住所地江苏省南京市秦淮区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月7日被刑事拘留，2019年8月6日被取保候审。辩护人李艾军，上海市锦天城（南京）律师事务所律师。被告人王玉宽，男，1973年3月2日出生，无业，住所地江苏省南京市江宁区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月8日被取保候审。被告人王某乙，男，1974年6月26日出生，无业，住所地江苏省南京市秦淮区。因涉嫌犯保险诈骗于2019年7月8日被刑事拘留，2019年8月7日被取保候审。辩护人刘嘉豪，上海市锦天城（南京）律师事务所律师。南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉[2020]319号起诉书指控被告人成某、王某甲、王玉宽、王某乙犯诈骗罪、保险诈骗罪于2020年6月19日向本院提起公诉。本院依法适用认罪认罚简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察官张珊珊、检察官助理南志超出庭支持公诉，被告人成某及其辩护人马国翔，被告人王某甲及其辩护人李艾军，被告人王玉宽，被告人王某乙及其辩护人刘嘉豪到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市秦淮区人民检察院指控：一、诈骗2016年12月至2018年6月期间，被告人成某、王某甲、王玉宽、王某乙为骗取保险理赔金，分别在南京市秦淮区中牌楼东160号、大明路驾校等处故意制造车辆碰撞事故，由朱晓康、窦保、王哲、王伟（均已起诉）等人提供驾驶证冒充驾驶员，向中国人民财产股份保险有限公司、中国太平洋财产保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司、富德财产保险股份有限公司、华泰财产保险股份有限公司等公司申请理赔，骗取保险理赔金。被告人成某共参与作案七起，犯罪数额为人民币44960元；被告人王某甲共参与作案九起，犯罪数额为人民币41289.6元，被告人王玉宽共参与作案二起，犯罪数额为人民币16230元；被告人王某乙共参与作案三起，犯罪数额为人民币8330元。具体犯罪事实如下：1.2016年12月6日，被告人王某甲与朱晓康采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币2310元。2.2017年2月19日，被告人成某采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币8400元。3.2017年3月2日，被告人成某与窦保采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币8160元。4.2017年4月5日，被告人成某、王某甲与王哲采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币9700元。5.2017年4月7日，被告人王玉宽与王伟、窦保采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞事故，骗取保险理赔款人民币6680元。6.2017年5月3日，被告人王某甲与王哲、朱晓康采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币2200元。7.2017年6月19日，被告人王某乙与朱晓康采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币2930元。8.2017年6月30日，被告人王某甲与朱晓康采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币1819.6元。9.2017年7月26日，被告人成某、王某甲采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币4150元。10.2017年8月20日，被告人成某采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与石柱碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币4500元。11.2017年8月20日，被告人成某采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与石柱碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币5000元。12.2017年9月8日，被告人成某、王某甲采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币5050元。13.2018年3月14日，被告人王某乙采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币3300元。14.2018年3月31日，被告人王某甲与王哲、窦保采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔赔款人民币10300元。15.2018年4月21日，被告人王玉宽与王伟、朱晓康采取上述手段，故意制造苏Ｌ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币9550元。16.2018年5月24日，被告人王某甲采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币3110元。17.2018年6月8日，被告人王某乙采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币2100元。18.2018年6月30日，被告人王某甲采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币2650元。另，2017年8月22日，被告人王玉宽与朱晓康采取上述手段，故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ａ×××××轿车碰撞的事故，骗取保险理赔款人民币11290元。立案前，被告人王玉宽已赔偿太平洋财产保险股份有限公司11290元。二、保险诈骗2018年11月16日，被告人王某乙、王玉宽与朱晓康经共谋，在南京市秦淮区应天大街附近，被告人王某乙、王玉宽负责故意制造苏Ａ×××××轿车与苏Ｅ×××××轿车碰撞的事故，朱晓康冒充驾驶员，被告人王某乙作为被保险人向中国人民财产保险股份有限公司申请理赔，骗取理赔款人民币10090元。2019年7月7日，被告人成某主动向公安机关投案，王玉宽经公安机关电话传唤到案，被告人王某甲、王某乙被公安机关抓获归案，后均如实供述了上述犯罪事实。案发后，四被告人已向中国人民财产保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司、中国太平洋财产保险股份有限公司、富德财产保险股份有限公司、华泰财产保险股份有限公司退赔全部理赔金。上述事实，被告人成某、王某甲、王玉宽、王某乙在开庭审理过程中亦无异议，且有证人王哲、朱晓康、窦保、王伟、金少荣、刘家兵、刘强、李刚、赵静、常晖、杜彬、张亚玲、赵风林、张连顺、王明明、夏月笙、王青松、陶建强、张田、吴梅芳、许强、崔玥、卜礼敏、唐修军、熊子樱、张连顺、张龚、吴涵、冯军、李静、孙宇轩、鲁辰、周琳琳、许强、于怀生、吴谋军、朱波、杜翠云、吴谋军、鲁杰、周敏、郭爱凤、李大川等人的证言、辨认笔录、报案记录、计算书列表、事故照片、道路交通事故认定书、理赔材料、户籍资料、抓获经过、归案经过等证据予以证明，足以认定。本院认为，被告人成某、王某甲、王玉宽、王某乙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公私财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人王玉宽、王某乙故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪，依法应予惩处。南京市秦淮区人民检察院指控被告人成某、王某甲、王玉宽、王某乙犯诈骗罪，被告人王玉宽、王某乙犯保险诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以采纳。被告人成某、王某甲、王玉宽、王某乙分别与他人共同实施部分诈骗、保险诈骗的行为，系共同犯罪。被告人王玉宽、王某乙在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人成某、王玉宽系自首，依法可以从轻处罚。被告人王某甲、王某乙系坦白，依法可以从轻处罚。被告人成某、王某甲、王玉宽、王某乙已退赔各被害单位全部经济损失，并认罪认罚，均可酌情从轻处罚。被告人王玉宽在案发前已主动退赔其于2017年8月22日诈骗保险公司的理赔款，该数额虽未纳入犯罪数额，但可酌情对其从重处罚。根据被告人成某、王某甲、王玉宽、王某乙的犯罪情节，悔罪态度以及落实社区帮教的情况，均可宣告缓刑。对辩护人提出的相关从轻处罚及适用缓刑的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人成某犯诈骗罪判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人王玉宽犯诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑六月，并处罚金人民币一万五千元；犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑四个月，并处罚金人民币一万元；决定执行拘役七月，缓刑十个月，罚金人民币二万五千元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）被告人王某乙犯诈骗罪，判处拘役二月，缓刑三个月，并处罚金人民币一万元；犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑四个月，并处罚金人民币一万元；决定执行拘役四个月，缓刑六个月，罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  蒋 云二〇二〇年七月七日见习书记员  夏美玲