陕西省宝鸡市金台区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)陕0303刑初120号 公诉机关宝鸡市金台区人民检察院。 被告人赵存花，女，1983年3月4日出生于甘肃省靖远县，汉族，中专文化，家住甘肃省靖远县，原系陕西振华培训学院市区招生办业务员，2019年7月22日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被宝鸡市公安局金台分局取保候审。 宝鸡市金台区人民检察院以金检刑诉（2020）79号起诉书指控被告人赵存花犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月3日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。宝鸡市金台区人民检察院检察员张春光依法出庭支持公诉，被告人赵存花到庭参加了诉讼。现已审理终结。 宝鸡市金台区人民检察院指控并经本院审理查明，陕西振华培训学院（已判决，以下简称振华学院）创办于1988年，是经陕西省教育厅批准，宝鸡市教育局主管（2016年下放宝鸡市金台区教育体育局主管）的一所民办教育机构，原举办人、法定代表人为刘荣（已判决）。2005年，刘荣准备扩大振华学院办学规模，筹建陕西机电职业学院，为筹集资金，刘荣经人介绍认识了张骏（已判决），双方商议由张骏以振华学院市区招生办主任身份带领其集资团队以振华学院名义向社会募集资金，募集的资金由振华学院和张骏团队按比例分成，集资参与人本金及利息由振华学院负责偿还。最初双方约定分成比例为振华学院占65%，张骏集资团队占35%，后张骏集资团队所占比例陆续调整，2009年2月起调整为31%、2010年9月起调整为25%、2012年8月起调整为17%。张骏招募王孝忠（另案处理）、汪某某（已判决）先后协助其管理集资团队，招聘田某某、张新慧（已判决）等人为财务人员，通过招聘或业务员互相介绍的方式先后吸收陈青军（已判决）、葛江（已判决）、被告人赵存花等共150余人为业务员以振华学院招生办宣传老师身份对外参与集资。 自2005年11月起，为吸引群众投资，张骏带领其集资团队以振华学院招生办名义在本市金台、渭滨等区、县的街道、居民区、广场、公园等地向不特定的中老年人群隐瞒集资团队高额佣金及业务员高额提成的事实，口头或发放材料宣传振华学院发展规模及合作办学的利率回报、发放业务员名片，组织带领群众到市区周边免费旅游、吃饭，带领有集资意向的群众参观振华学院校区，宣讲振华学院经营状况、高额投资利息回报及赠品奖励等吸引群众关注，使群众相信高额投资回报的确定性，从而诱导群众参加集资。被告人赵存花等业务员带领集资群众先后在本市渭滨区姜谭路振华学院、本市金台区蟠龙镇振华学院新校区，由财务人员登记信息，收取集资款，签订以振华学院及法定代表人刘荣为甲方、集资群众为乙方的《投资办学协议》或《借款合同》，开具收款收据，向集资群众发放赠品及返现。《投资办学协议》或《借款合同》约定按照一年期6.5%、二年期8%、三年期12%、五年期14%（2011年2月起调整为一年期7.5%、二年期9%、三年期13%、五年期15%）的利率由振华学院支付到期本息。被告人赵存花等业务员按照其吸收资金的比例提成，一年期提成7%，两年期提成8%，三年期提成9%，五年期提成10%，晋升科长、高级科长后加收1%-3%的提成，提成款由张新慧和田某某计算发放，业务员签字领取。 经司法会计鉴定：2005年11月23日-2012年10月27日，振华学院共向8076人吸收存款总金额为466,561,450.00元，向3873人归还存款本金192,368,850.00元，尚未归还的存款本金为274,192,600.00元。吸收存款资金去向：偿还3873人存款本金192,368,850.00元，支付6553人的存款利息72,493,409.50元，支付振华学院招生办招生宣传费121,068,942.50元，支付张骏个人招生宣传费6,913,701.00元，向振华学院基建办转款74,291,830.00元，支付业务员保证金利息12,856.00元，支付张新云借款110,000.00元，退张新云保证金3,000.00元，支付汪敬坤借款100,000.00元，财务费用-138,363.17元，购置招生办资产及设备255,089.00元，工资加班费109,962.00元，支付陕西省技能扶贫助学基金会100,000.00元，办公费等9,741.83元，餐费2,024.00元，西安房费25,498.00元，客户礼品支出331,500.00元。 张骏管理的集资团队从振华学院分得的121,068,942.50元“招生宣传费”去向：2008年4月1日-2012年10月27日支付业务员实际提成48,618,337.50元,支付业务员培训费2082.00元，收到业务员违纪罚款11，940.00元，购置资产及设备803,825.40元，支付投资人费用15,296,523.60元，支付管理人员费用及办公费4,995,151.16元，周转金借款2,035,379.00元，办公费借款2，485,000.00元，业务宣传费35,948，000.00元（其中张骏34,771,000.00元），不明去向开支10,896,583.84元。 被告人赵存花吸收存款金额3695000元，获提成款379950元。投案后退回部分提成款260000元。 另查，赵存花于2019年7月22日到宝鸡市公安局金台分局刑事侦查大队投案并交代了其犯罪事实。 公诉机关认为被告人赵存花的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处，并提出量刑建议，认为被告人自愿认罪认罚，有自首情节，建议判处被告人有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金。提供了书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见、辨认笔录等证据证实指控事实。 被告人赵存花当庭对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，表示自愿认罪认罚，同意适用简易程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，且有接受刑事案件登记表、立案决定书、到案经过、被告人正面免冠照片及常住人口信息表、身份证明、退款转账凭证、扣押清单、民办学校办学许可证、民办非企业单位登记证书、税务登记证、收费许可证、收费凭证、辨认笔录及照片、投资办学协议、投资人投资回报领款单、收款收据、证明、出生医学证明、住院收费票据及门诊票据、婴儿个人资料、司法鉴定意见书、本院（2015）金刑初字第00061号刑事判决书、宝鸡市中级人民法院（2017）陕03刑终309号刑事判决书、同案犯田某某、汪某某供述、被害人李某某、王某某、郭某某陈述、证人龚某某证言、被告人赵存花供述等证据证实。上述证据来源合法，内容客观真实，且证据之间相互印证，足以认定。 本院认为，陕西振华培训学院为扩大办学规模，违反国家金融管理法律的规定，未经国家机关依法批准，采取向社会不特定公众公开宣传、组织参加免费旅游等形式，渲染振华学院发展前景，承诺在一定期限内还本付息，以投资即给予高息回报为诱饵，吸收社会公众存款，数额巨大，被告人赵存花作为业务员，向社会不特定公众公开宣传陕西振华培训学院、直接参与非法吸收公众存款行为、领取提成款，系陕西振华培训学院犯罪的其他直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其所犯罪名成立，依法应予惩处。在共同犯罪中，被告人赵存花起次要作用，系从犯，应当从轻处罚，其主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，对其可依法从宽处理。其积极退赔部分赃款，根据其犯罪情节及认罪、悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，亦对所居住社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条、第七十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人赵存花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（所处罚金于判决生效后三十日内一次缴清）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、已退赔的违法所得，在有关机关统一处置后，按比例返还被害人，不足部分依法继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省宝鸡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 白明瑛 审 判 员 柳 妍 审 判 员 韩宏哲 二〇二〇年七月二十日 法官助理 刘沛宏 书 记 员 武 宣 1