山东省肥城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0983刑初97号公诉机关山东省肥城市人民检察院。被告人张帅，男，1991年10月22日出生，籍贯河北省南宫市，汉族，初中文化，个体经营，户籍地河北省南宫市，住浙江省宁波市鄞州区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月15日被肥城市公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2019年9月20日经肥城市人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于肥城市看守所。辩护人王东，山东名硕律师事务所律师。被告人张金杰，男，1982年10月1日出生，籍贯河北省南宫市，汉族，小学文化，无业，河北省南宫市，住。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月15日被肥城市公安局刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2019年9月20日被取保候审。辩护人尹伟，山东名硕律师事务所律师。被告人王永兴，男，1983年10月20日出生，籍贯河北省南宫市，汉族，初中文化，无业，河北省南宫市，住。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月15日被肥城市公安局刑事拘留，2019年8月16日被取保候审。辩护人王华，山东名硕律师事务所律师。被告人李文科，男，1987年5月3日出生，籍贯四川省简阳市，汉族，大专文化，无业，四川省简阳市，住。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月16日被肥城市公安局刑事拘留，因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2019年9月20日经肥城市人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于肥城市看守所。辩护人孙大鹏，山东桃都律师事务所律师。被告人杨龙，男，1991年9月2日出生，籍贯陕西省兴平市，汉族，初中文化，无业，陕西省兴平市，住。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月3日被肥城市公安局刑事拘留，2019年10月3日被取保候审。指定辩护人许国强，山东信望律师事务所律师。被告人张德军，男，1971年3月19日出生，籍贯山东省肥城市，汉族，小学文化，无业，山东省肥城市，住。1995年4月14日因犯抢劫罪被本院判处有期徒刑三年缓刑五年。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月15日被肥城市公安局刑事拘留，因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2019年9月20日经肥城市人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于肥城市看守所。指定辩护人董印，山东信望律师事务所律师。被告人章振，男，1987年10月17日出生，籍贯山西省应县，汉族，初中文化，无业，山西省应县，住。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月17日被肥城市公安局刑事拘留，因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2019年9月20日经肥城市人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于肥城市看守所。指定辩护人王滨，山东信望律师事务所律师。被告人年杰，男，1995年3月15日出生，籍贯安徽省怀远县，汉族，大学文化，无业，安徽省蚌埠市怀远县，住。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月15日被肥城市公安局刑事拘留，因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪于2019年9月20日经肥城市人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于肥城市看守所。辩护人卢洁，安徽刘洪庆律师事务所律师。被告人田帅，男，1994年1月21日出生，籍贯陕西省淳化县，汉族，初中文化，无业，陕西省淳化县，住。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月4日被肥城市公安局刑事拘留，2019年10月3日被取保候审。指定辩护人张建功，山东桃都律师事务所律师。山东省肥城市人民检察院以肥检二部刑诉〔2020〕7号起诉书指控被告人张帅、张金杰、王永兴犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、被告人李文科、张德军犯收买、非法提供信用卡信息罪、被告人杨龙、年杰犯非法提供信用卡信息罪、被告人章振犯收买信用卡信息罪、被告人田帅犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。肥城市人民检察院指派检察员毕盼盼、赵莉出庭支持公诉。被告人张帅及其辩护人王东、被告人张金杰及其辩护人尹伟、被告人王永兴及其辩护人王华、被告人李文科及其辩护人孙大鹏、被告人杨龙及其辩护人许国强、被告人张德军及其辩护人董印、被告人章振及其辩护人王滨、被告人年杰及其辩护人卢洁、被告人田帅及其辩护人张建功到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1、掩饰、隐瞒犯罪所得罪明知他人刷POS机套取的现金可能系犯罪所得，为赚取手续费，被告人张帅伙同被告人张金杰、王永兴为他人提供刷POS机套现业务。其中，被告人张帅负责联系客户、与客户见面刷POS机及支付现金，被告人张金杰、王永兴负责到银行柜台及自动取款机上提取现金，每提取10万元现金被告人张帅向被告人张金杰、王永兴支付好处费300元。2019年3月25日、2019年3月28日，被告人张帅、张金杰、王永兴为持有张圣水银行卡的人刷POS机套取现金共计452000元。这452000元系他人诈骗罗某2和訾峰的犯罪所得。2、收买、非法提供信用卡信息罪被告人李文科从被告人杨龙、年杰、张德军处收买他人信用卡信息，向被告人章振出售他人信用卡信息，涉及信用卡共计12张。具体如下：（1）2019年3月份前后，被告人杨龙通过微信向被告人李文科出售他人的个人银行卡卡盾，包括个人银行卡、U盾、手机卡及身份证正反面照片等，涉及信用卡共计7张。（2）2019年4月份前后，被告人年杰通过微信向被告人李文科出售3套企业对公账户资料，包括营业执照、开户许可证、U盾、手机卡、银行卡等，涉及信用卡共计3张。（3）2019年春节前后，被告人张德军通过微信向被告人李文科出售泰安兆亮建筑工程有限公司的对公账户资料和从张圣水处购买的个人银行卡卡盾，涉及信用卡共计2张。（4）2019年4月份前后，被告人章振通过微信从被告人李文科处收买3套企业对公账户资料，涉及信用卡共计3张。3、妨害信用卡管理罪民警在被告人田帅家中查获其非法持有的五套企业对公资料，包括营业执照、银行卡、U盾、手机卡等物品，涉及信用卡共计5张。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人张帅等9人供述和辩解、证人罗某1等3人证言、手机等物证、搜查笔录、监控录像、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人张帅、张金杰、王永兴掩饰、隐瞒他人犯罪所得，数量巨大，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，张金杰、王永兴系从犯。被告人李文科、张德军、杨龙、年杰、章振收买、出售他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究李文科、张德军的刑事责任，以非法提供信用卡信息罪追究杨龙、年杰的刑事责任，以收买信用卡信息罪追究章振的刑事责任。被告人田帅非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议判处被告人张帅有期徒刑三年以上四年以下，并处罚金，若积极缴纳罚金可适用缓刑；建议判处被告人张金杰、王永兴有期徒刑一年以上二年以下，并处罚金，若积极缴纳罚金可适用缓刑；建议判处被告人李文科、杨龙有期徒刑三年以上四年以下，并处罚金，若积极缴纳罚金可适用缓刑；建议判处被告人张德军、年杰、章振有期徒刑一年以上二年以下，并处罚金，若积极缴纳罚金可适用缓刑；建议判处被告人田帅有期徒刑六个月以上一年以下，并处罚金，若积极缴纳罚金可适用缓刑。被告人张帅对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、犯罪主观恶性小。2、系坦白。3、系初犯，积极退赔，确有悔罪表现。被告人张金杰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、系从犯。2、系初犯，社会危害性较小。3、系坦白，且确有悔罪表现。被告人王永兴对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、系从犯。2、系坦白。3、自愿认罪认罚，确有悔罪表现。4、系初犯，主观恶性较小。5、积极退赔。被告人李文科对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、系坦白。2、自愿认罪认罚。3、积极退赔。4、主观恶性及社会危害性小。5、系初犯。6、愿积极缴纳罚金。被告人杨龙对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、系坦白，且自愿认罪认罚。2、系初犯。3、愿积极交纳罚金。被告人张德军对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：对指控事实及罪名无异议，愿意积极缴纳罚金。被告人章振对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、系坦白，且自愿认罪认罚。2、系初犯。3、愿意积极交纳罚金。被告人年杰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、系坦白。2、自愿认罪认罚。3、犯罪情节轻微，获利较小。4、系从犯。5、系初犯。被告人田帅对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、系坦白。2、犯罪情节相对较轻，系初犯，社会危害性较小。3、自愿认罪认罚，愿意积极缴纳罚金，确有悔罪表现。经审理查明：1、掩饰、隐瞒犯罪所得的事实被告人张帅明知他人刷POS机套取的现金可能系犯罪所得，为赚取手续费，伙同被告人张金杰、王永兴为他人提供刷POS机套现业务。其中，张帅负责联系客户、与客户见面刷POS机并支付现金，张金杰、王永兴负责到银行柜台及自动取款机提取现金，每提取10万元现金张帅向张金杰、王永兴支付好处费300元。2019年3月25日、2019年3月28日，张帅、张金杰、王永兴为持有张圣水银行卡的人刷POS机套取现金共计452000元。该452000元系他人诈骗罗某2的252000元和诈骗訾峰的20万元犯罪所得。2、收买、非法提供信用卡信息的事实被告人李文科从被告人杨龙、年杰、张德军处收买他人信用卡信息，向被告人章振出售他人信用卡信息，涉及信用卡共计12张。具体如下：（1）2019年3月份前后，被告人杨龙通过微信向被告人李文科出售他人的个人银行卡卡盾，包括个人银行卡、U盾、手机卡及身份证正反面照片等，涉及信用卡共计7张。（2）2019年4月份前后，被告人年杰通过微信向被告人李文科出售3套企业对公账户资料，包括营业执照、开户许可证、U盾、手机卡、银行卡等，涉及信用卡共计3张。（3）2019年春节前后，被告人张德军通过微信向被告人李文科出售泰安兆亮建筑工程有限公司的对公账户资料和从张圣水处购买的个人银行卡卡盾，涉及信用卡共计2张。（4）2019年4月份前后，被告人章振通过微信从被告人李文科处收买3套企业对公账户资料，涉及信用卡共计3张。3、妨害信用卡管理的事实民警在被告人田帅家中查获其非法持有的五套企业对公资料，包括营业执照、银行卡、U盾、手机卡等物品，涉及信用卡共计5张。案发后，被告人张帅退赔10万元，被告人李文科退赔14万元，被告人王永兴退赔4万元。审理过程中，被告人张帅退赔72000元，被告人李文科退赔5万元，被告人张德军退赔5万元。上述事实有经庭审质证、确认的各被告人供述，物证手机1部、企业对公资料5套，证人罗某2等3人证言，取款监控视频，搜查笔录，电子证据检查工作记录，肥城市公安局受案登记表、立案决定书，发破案经过，齐河县公安局受案登记表、立案决定书，银行卡转账记录及交易明细，信息交易截图，微信聊天记录截图，微信交易明细，信用卡信息交易明细，办案情况说明，退赔情况说明，扣押决定书、扣押笔录及扣押清单，前科刑事判决书，被告人身份证明、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张帅、张金杰、王永兴掩饰、隐瞒他人犯罪所得，情节严重，均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人李文科、张德军收买、非法提供他人信用卡信息资料，李文科涉及信用卡数量巨大，均构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人杨龙、年杰非法提供他人信用卡信息资料，杨龙涉及信用卡数量巨大，均构成非法提供信用卡信息罪；被告人章振收买他人信用卡信息资料，构成收买信用卡信息罪；被告人田帅非法持有他人信用卡，数量较大，构成妨害信用卡管理罪。上述被告人均应予依法惩处。公诉机关的指控成立。张金杰、王永兴在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法减轻处罚。各被告人归案后如实供述其罪行，均系坦白，且愿意接受处罚，依法可从轻处罚。张帅、王永兴、李文科、张德军积极退赔涉案被害人全部损失，确有悔罪表现，可酌情从轻处罚。各辩护人关于被告人主观恶性及社会危害性小的辩护意见，经查，本案各被告人的犯罪情节恶劣程度虽不高，但犯罪行为极易致使上游或下游犯罪无法及时查处，造成公私财物损失无法及时挽回，对此辩护意见不予采纳。年杰的辩护人关于从犯的辩护意见，经查，年杰的涉案犯罪行为并非涉及共同犯罪，依法不能认定为从犯，对此辩护意见不予采纳。各辩护人其余相关辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张帅犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人张金杰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人王永兴犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人李文科犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人杨龙犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人张德军犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人章振犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人年杰犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人田帅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）（以上罚金均已缴纳。）二、作案工具手机1部依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。审 判 长  张昊旭人民陪审员  石恩水人民陪审员  王 鹏二〇二〇年七月二十七日法官助理秦齐书记员邓燕