浙江省温州市瓯海区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0304刑初384号公诉机关浙江省温州市瓯海区人民检察院。被告人石教玉，曾用名石班，男，1991年7月15日出生，汉族，湖北省阳新县人,大学文化，户籍地阳新县，曾因犯盗窃罪于2010年9月13日被湖北省阳新县人民法院判处有期徒刑十个月。因本案于2019年8月15日被抓获并于次日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于温州市瓯海区看守所。辩护人王天舟，浙江君柏律师事务所律师。被告人夏士龙，绰号“阿明”，男，1994年3月29日出生，汉族，浙江省温州市人，小学文化，户籍地温州市瓯海区，因故意毁坏公私财物于2012年2月6日被处行政拘留十日。因犯贩卖毒品罪于2016年10月10日被温州市鹿城区人民法院判处有期徒刑十个月，于2017年5月18日刑满释放。因本案于2019年8月15日被抓获并于次日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于温州市瓯海区看守所。辩护人陈莉章，浙江嘉瑞成律师事务所律师，受温州市瓯海区法律援助中心指派。温州市瓯海区人民检察院以瓯检未检刑诉〔2020〕688号起诉书指控被告人石教玉、夏士龙犯诈骗罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，召开庭前会议，公开开庭审理了本案。温州市瓯海区人民检察院指派员额检察官潘标标出庭支持公诉，被告人石教玉、夏士龙及辩护人王天舟、陈莉章到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年底，被告人石教玉入职湖南前之沿信息咨询服务有限公司，负责该公司温州分公司（以下简称“前之沿温州分公司”）筹建工作。2018年2月9日，前之沿温州分公司登记成立，被告人石教玉为负责人，办公场所设在浙江省温州市，从事车贷融资业务，同年7月办公地址迁至温州市瓯海区，同年9月15日注销登记，但仍以此名义从事前期贷款后续催收等业务，直至案发。其间，前之沿温州分公司雇佣他人从事安装车辆ＧＰＳ及文员、面审员、业务员、催收员等工作，其中被告人夏士龙于2019年3月至6月受雇从事业务员及催收员工作。经查，前之沿温州分公司利用车贷融资的方式，以“无需押车”“低利息”“极速放贷”等为诱饵，以扣除“家访费”“中介费”“ＧＰＳ安装费”“押金”等名目与被害人张某1、蔡某、张某2、张某3、高某、周某1、李某、周某2、章某、苏某、姚某、黄某、沈某、瞿某、陈某等人签订虚高借款合同，制造相应资金走账流水，并在被害人逾期还款后通过骚扰其通讯录好友，发送侮辱性Ｐ图微信、短信，拖车等方式进行讨债，犯罪数额合计20万元以上，其中即遂16.29万元，未遂4万元以上（详见附表清单）。2019年3月，因被害人沈某逾期还款，前之沿公司指使被告人夏士龙等人将被害人沈某名下牌号为浙Ｃ×××××大众牌轿车拖走，要求其支付剩余实际交付的本金。公安机关抓获被告人石教玉时扣押其犯罪工具苹果牌电脑一台、手机三部。2020年5月26日，被告人石教玉、夏士龙均在律师见证下签署《认罪认罚具结书》。上述事实，被告人石教玉、夏士龙在开庭审理过程中均无异议，且有同案人员赵修犟、薛媛媛、梁传强、鲍大周、姜茜茜、黄祝英、夏守智的供述，被害人张某1、蔡某、张某2、张某3、高某、周某1、李某、周某2、章某、苏某、姚某、黄某、沈某、瞿某、陈某的陈述，证人郑某、徐某、丁某、石某、耿某的证言，辨认笔录及照片，提取笔录，扣押决定书、扣押清单，调取证据清单，接受证据材料清单，借记卡产品资料查询，银行卡交易明细，微信截图，手机银行交易记录，微信转账记录，支付宝交易记录，银行进账单，银行转账单，借条，结清证明，前之沿车贷名单，工资表、照片，营业执照，手机通话基本分析，监控视频截图，刑事判决书，释放证明书，情况说明，罪犯档案资料，抓获经过，人口信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人石教玉、夏士龙以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以套路贷的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人石教玉有前科，被告人夏士龙系累犯且有劣迹，予以不同程度的从重处罚。被告人石教玉、夏士龙有坦白情节并自愿认罪认罚，被告人夏士龙在共同犯罪中系从犯，结合本案实际情况，予以不同程度的从轻或减轻处罚；辩护人就此提出的相关意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人石教玉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2022年8月14日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人夏士龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金2000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2020年7月14日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、责令被告人石教玉等人共同退缴违法所得16.29万元返还相应被害人(详见退赔清单)；被告人石教玉等人实际给付且尚在被害人处的本金作为犯罪工具，依法予以追缴（详见追缴清单）。四、本案扣押的被告人石教玉的犯罪工具苹果牌电脑一台、手机三部（扣押于公安机关）予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  毛小雨人民陪审员  马忠兰人民陪审员  张春香二〇二〇年七月九日代书 记员  姜雅馨?附表清单：前之沿温州分公司放贷清单序号贷款人姓名放贷日期贷款金额支付费用总额实际到手金额后续还款金额支付费用总额+后续还款金额合计认定犯罪数额既遂未遂1张某12018.02.0116000024880135120179200204080440802蔡某2018.03.0930000448026220238002828044803张某22018.03.0980000678073220800008678067804张某32018.03.1220000523014770208002603060305高某2018.03.1650000620043800不明620062006周某12018.03.19250007830171702000027830283050007李某2018.03.22500005980440207050076480264808周某22018.03.27600007680523207450082180221809章某2018.04.17300007280227203120038480848010苏某2018.04.201000008080919208910097180808011姚某2018.05.18100000998090020960001059805980400012黄某2018.05.21900008180818201080001161802618013沈某2018.05.25800008980710204050049480898014瞿某2018.05.286000066805332067200738801388015陈某2018.06.083000057802422021600273805780合计96500084168016290042520认定犯罪数额计算方法：1.当后续还款金额≥贷款金额时，（支付费用总额+后续还款金额）-贷款金额=既遂数额；2.当后续还款金额＜贷款金额，但（支付费用总额+后续还款金额）＞贷款金额时，支付费用总额-（贷款金额-后续还款金额）=既遂数额，贷款金额-后续还款金额=未遂数额；3.当支付费用总额+实际还款金额＜贷款金额时，支付费用总额=未遂数额。附退赔清单：序号姓名金额（元）1张某1440802张某267803张某360304周某128305李贵瑞264806周召卡221807章某84808姚某59809黄某2618010瞿某13880合计162900附追缴清单：序号姓名金额（元）1蔡某24202苏某28204陈某26205沈某30520合计38380?*ArabicDash???*ArabicDash??