文书内容苏州市吴江区人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0509刑初80号公诉机关苏州市吴江区人民检察院。被告人钱小懂，男，1977年11月5日生，汉族，初中文化，个体经商，住苏州市吴江区。被告人钱小懂因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月14日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕，现羁押于苏州市吴江区看守所。辩护人许亚娟，江苏东大舟律师事务所律师。苏州市吴江区人民检察院以吴江检二部刑诉〔2020〕10号起诉书指控被告人钱小懂犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月3日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴江区人民检察院指派检察员王伟伟、薛丽娟出庭支持公诉，被告人钱小懂及其辩护人许亚娟到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。苏州市吴江区人民检察院指控：2013年至2018年期间，被告人钱小懂在苏州市吴江区桃源镇，以其开设的苏州市某米厂需要资金为由，并以支付年息9%的方式，非法向钱某甲、潘某、山某等31人变相非法吸收公众存款共计人民币406万余元，造成损失共计人民币327万余元。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为：被告人钱小懂变相非法吸收公众存款，数额巨大且有其他严重情节，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请予以判处。被告人钱小懂辩称：1.其承认起诉书指控的借款事实，但其是因合法经营需要而借款，集资款也用于经营米厂，其认为自己构成犯罪，但不知道构成什么犯罪。2.2018年之前其都按照约定向集资参与人支付了相应利息的。辩护人提出的辩护意见是：1.对被告人钱小懂构成非法吸收公众存款罪没有异议。2.被告人钱小懂吸收的钱用于米厂经营，并非个人挥霍；其也陆续支付部分利息。3.被告人钱小懂如实供述自己的罪行。4.被告人钱小懂既往表现良好。建议对其从轻处罚。经审理查明：2013年至2018年期间，被告人钱小懂在苏州市吴江区桃源镇，以其开设的苏州市某米厂需要资金为由，并以支付年息9%的方式，向钱某、潘某、山某等31人变相非法吸收公众存款共计人民币（下同）406万余元，造成损失共计327万余元。具体分述如下：1.向钱某甲吸收150000元，还本付息共计43500元，造成损失106500元；2.向方某吸收100000元，支付利息11700元，造成损失88300元；3.向沈某吸收60000元，支付利息5400元，造成损失54600元；4.向方某乙吸收110000元，造成损失110000元；5.向吴某吸收105000元，造成损失105000元；6.向徐某吸收110000元，支付利息9900元，造成损失100100元；7.向沈某乙吸收50000元，造成损失50000元；8.向丁某吸收30000元，支付利息900元，造成损失29100元；9.向王某吸收710000元，以草糠的形式支付利息10000元，造成损失700000元；10.向姚某吸收70000元，支付利息3600元，造成损失66400元；11.向钱某乙吸收50000元，支付利息18000元，造成损失32000元；12.向钱某丙吸收80000元，造成损失80000元；13.向钱某丁吸收120000元，造成损失120000元；14.向吴某乙吸收50000元，支付利息4500元，造成损失45500元；15.向戴某吸收50000元，还本付息共计19500元，造成损失30500元；16.向方某吸收30000元，造成损失30000元；17.向严某吸收81900元，造成损失81900元；18.向吴某丙吸收91900元，支付利息9000元，造成损失82900元；19.向沈某丙吸收110000元，支付利息5400元，造成损失104600元；20.向钱某戊吸收90000元，支付利息8100元，造成损失81900元；21.向戴某乙吸收185050元，造成损失185050元；22.向山某吸收572300元，还本付息共计308800元，造成损失263500元；23.向潘某吸收60000元，支付利息5400元，造成损失54600元；24.向吴某丁吸收50000元，支付利息2700元，造成损失47300元；25.向蒋某吸收200000元，造成损失200000元；26.向蔡某吸收26000元，造成损失26000元；27.向刘某吸收20000元，支付利息1800元，造成损失18200元；28.向洪某吸收130000元，造成损失130000元；29.向孙某吸收150000元，造成损失150000元；30.向钱某戌吸收50000元，支付利息4500元，造成损失45500元；31.向沈某丁吸收370100元，还本付息共计310600元，造成损失59500元。归案后，被告人钱小懂如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1.发破案经过、抓获经过、出所登记表，证实本案案发及被告人钱小懂的归案情况。2.个人独资企业营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商登记信息，证实苏州市某米厂为私营独资企业，机构类型为企业非法人，负责人为钱小懂。3.集资参与人钱某甲、方某、沈某、方某乙、吴某、徐某、沈某乙、丁某、王某、姚某、钱某乙、钱某丙、钱某丁、吴某乙、戴某、方某、严某、吴某丙、沈某丙、钱某戊、戴某乙、山某、潘某、吴某丁、蒋某、蔡某、刘某、洪某、孙某、钱某戌、沈某丁的陈述、收据、借条等，证实被告人钱小懂向他们借款、出具借条及还本付息的情况。4.被告人钱小懂的供述，证实1999年其和别人一起开了桃源碾米厂，2009年改名苏州某米厂，并转到其个人名下。2014年开始，因米厂改造设备需要资金，其跟村里人讲，其厂里设备改造，他们可以把钱借给其，其给他们9%的年利息，他们也跟身边的人介绍，后来厂里的工人以及外面的人介绍人过来借钱给其。从2014年到2018年10月期间，其向30几个人集资，金额共计400多万，他们基本都是现金给其，其也是以现金的方式支付给他们利息，不通过银行的。利息每年支付，单据重新开。2018年10月份，其借了10万高利贷后没办法维持，就跑到了浙江金华。每个集资人的明细其记不清楚了，以其出具的收据为准。上述事实，还有人口信息、个人信用报告、协助查询财产通知书、银行账户明细、现场勘验检查笔录、照片等证据证实。本院认为，被告人钱小懂变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大且有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人钱小懂还本付息的数额，本院根据钱小懂出具的收据、借条、集资参与人的陈述以及被告人钱小懂的供述等证据予以综合认定，对于被告人钱小懂提出其还本付息，但无证据证实的部分，本院不予认定。关于辩护人提出的被告人钱小懂如实供述自己罪行的辩护意见，经查，被告人钱小懂归案后及开庭审理过程中均如实供述了自己向30余人借款400余万元的事实，虽对行为性质提出辩解，仍可认定为如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，故本院对该辩护意见予以采纳。对于辩护人提出的从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人钱小懂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月14日起至2022年10月13日止），并处罚金人民币十万元（罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。二、责令被告人钱小懂退赔各集资参与人的损失（详见附表）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任远航人民陪审员  沈美华人民陪审员  徐玉兰二〇二〇年七月三十一日书 记 员  屠晓燕附表：            序号              集资参与人姓名              退赔损失金额（单位：元）                  1              钱某甲              106500                  2              方某              88300                  3              沈某              54600                  4              方某乙              110000                  5              吴某              105000                  6              徐某              100100                  7              沈某乙              50000                  8              丁某              29100                  9              王某              700000                  10              姚某              66400                  11              钱某乙              32000                  12              钱某丙              80000                  13              钱某丁              120000                  14              吴某乙              45500                  15              戴某              30500                  16              方某              30000                  17              严某              81900                  18              吴某丙              82900                  19              沈某丙              104600                  20              钱某戊              81900                  21              戴某乙              185050                  22              山某              263500                  23              潘某              54600                  24              吴某丁              47300                  25              蒋某              200000                  26              蔡某              26000                  27              刘某              18200                  28              洪某              130000                  29              孙某              150000                  30              钱某戌              45500                  31              沈某丁              59500      附录相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。