安徽省合肥市包河区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0111刑初526号 公诉机关安徽省合肥市包河区人民检察院。 被告人吕春，男，1985年10月5日出生，汉族，高中文化，户籍所在地安徽省合肥市肥西县，2019年12月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留；2020年1月16日因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，经合肥市包河区人民检察院批准逮捕，次日被合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人徐亮，安徽和源律师事务所律师。 辩护人谢媛媛，安徽和源律师事务所律师。 合肥市包河区人民检察院以包检刑诉〔2020〕1167号起诉书指控被告人吕春犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月1日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院适用简易程序，公开开庭审理了本案。合肥市包河区人民检察院指派检察员李小燕出庭支持公诉，被告人吕春及其辩护人徐亮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 合肥市包河区人民检察院指控：2018年4月20日至2018年9月17日，被告人吕春担任北京心海国融投资管理有限公司合肥分公司的实际负责人，在未取得相关金融资质的情况下，北京心海国融投资管理有限公司合肥分公司利用总公司宣传的山西阳泉的水魔方施工项目，以投资为名，采用散传单、开推介会等方式公开宣传，以高额投资回报为诱饵，专门向社会不特定对象非法吸收公众存款。经审计，被告人吕春非法吸收公众存款221万元。 另查明：涉案24名投资人损失合计2117840元。被告人吕春自2018年4月至2018年9月参与非法吸收公众存款，共获取违法所得19000元。 2019年12月25日，被告人吕春经传唤主动到案。 上述事实，被告人吕春在开庭审理过程中亦无异议。并有户籍信息、到案经过、被害人提供的关于北京心海国融投资管理有限公司合肥分公司融资诈骗的经过、北京心海国融投资管理有限公司及其合肥分公司的企业信息查询、侦查机关的情况说明；北京兴华会计事务所（特殊普通合伙）安徽分所出具的关于“吕春非法吸收公众存款案”涉案资金情况的鉴定报告；被告人吕春的供述与辩解；证人张某1、戴某、张某2、郭某、谢某、许某等人的证言；现场勘验、辨认笔录等证据证实，足以认定。 公诉机关认为，被告人吕春在未经金融主管部门批准的情况下，仍提供帮助，通过向社会公开宣传，以支付高额回报相引诱，向社会公众募集资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人吕春归案后能如实供述，认罪认罚等，建议对被告人吕春判处有期徒刑1年6个月至2年，并处罚金。 辩护人提出：被告人吕春具有自首情节，系初犯，归案后如实供述犯罪事实。建议对其从轻、减轻处罚，适用缓刑。 本院认为：被告人吕春未经金融主管部门批准的情况下，仍提供帮助，通过向社会公开宣传，以支付高额回报相引诱，向社会公众募集资金221万元，造成各投资人实际经济损失达2217840元，严重扰乱了金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人吕春起次要作用，为从犯，应从轻处罚或减轻处罚。被告人吕春主动到案，归案后如实供述犯罪事实，构成自首，可从轻或减轻处罚。被告人吕春自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。辩护人与此相同的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（九）项、第（十一）项、第三条之规定，判决如下： 一、被告人吕春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年年六个月，并处罚金人民币五万元； （刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2021年6月24日止，罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人吕春退赔违法所得一万九千元，按比例返还投资人（投资人具体损失详见鉴定报告中涉案金额统计表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审判员  王万平 二〇二〇年七月十五日 书记员  朱雅婷 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的"非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款": (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报; (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚: (一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的; (二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的; (三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的; (四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的; (五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的; (六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的; (七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的; (八)以投资入股的方式非法吸收资金的; (九)以委托理财的方式非法吸收资金的; (十)利用民间"会"、"社"等组织非法吸收资金的; (十一)其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任: (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的; (四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的"数额巨大或者有其他严重情节": (一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的; (二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的; (三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的; (四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。