杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0111刑初358号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人廖钟财（曾用名廖思财），男，1989年12月5日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地贵州省黎平县，住杭州市富阳区。因吸毒，于2016年11月23日被佛山市公安局南海分局行政拘留十五日，并责令接受社区戒毒三年。因本案，于2019年10月9日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年11月15日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人金科科，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江恩波律师事务所律师。 被告人廖钟全（绰号“三哥”），男，1984年10月14日出生，汉族，小学文化程度，户籍所在地杭州市富阳区。因犯非法拘禁罪、盗窃罪，于2006年8月2日被桐庐县人民法院判处合并执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2000元；因犯聚众斗殴罪、寻衅滋事罪，于2008年11月被富阳市人民法院判处有期徒刑四年；因犯非法拘禁罪，于2010年6月23日被富阳市人民法院判处有期徒刑二年，连同原判有期徒刑四年，决定执行有期徒刑五年六个月，2013年6月11日刑满释放；因殴打他人，于2017年9月5日被杭州市公安局富阳区分局行政拘留十日，并处罚款五百元。因本案，于2019年10月9日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年11月15日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人程华强，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江杭联律师事务所律师。 被告人陈家辉，男，1975年3月31日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地浙江省淳安县。因本案，于2019年10月9日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年11月15日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人陈春红，浙江浙兴律师事务所律师。 被告人杨波，男，1999年5月29日出生，侗族，初中文化程度，户籍所在地贵州省黎平县，住杭州市富阳区。因本案，于2019年10月9日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年11月15日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人陆丽吏，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江金芒律师事务所律师。 被告人吴佳铖（曾用名吴佳钧），男，1996年7月7日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地杭州市富阳区。因殴打他人，于2012年7月23日被富阳市公安局富阳区分局行政拘留十二日（不执行）；因寻衅滋事，于2014年1月29日被富阳市公安局行政拘留八日；因犯介绍卖淫罪、容留他人吸毒罪，于2015年4月27日被杭州市富阳区人民法院判处合并执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币18000元，2017年7月14日刑满释放。因本案，于2019年10月9日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年11月15日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人郎晓军，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江浙道律师事务所律师。 被告人何晗涛，男，2000年2月2日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地杭州市富阳区。因犯盗窃罪，于2017年5月19日被本院决定不起诉。因本案，于2019年10月9日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年11月15日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人徐佳艳，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江五勤律师事务所律师。 被告人李霖，女，1970年11月4日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地杭州市江干区。因本案，于2019年12月10日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年12月17日变更为取保候审。经本院决定，于2020年7月30日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人***，浙江泽大律师事务所律师。 被告人骆张艳，女，1996年8月27日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地杭州市富阳区。因本案，于2020年1月4日被杭州市公安局富阳区分局取保候审。经本院决定，于2020年7月30日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人吴双，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江天和天律师事务所律师。 被告人唐婷，女，1991年3月26日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地杭州市富阳区。因本案，于2020年1月4日被杭州市公安局富阳区分局取保候审。经本院决定，于2020年7月30日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人林浓，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江抱朴律师事务所律师。 被告人何军杰，男，2000年9月24日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地杭州市富阳区。因本案，于2019年10月9日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年11月14日变更为取保候审。 辩护人汪星星，本院通过杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江好阳光律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检二部刑诉〔2020〕253号起诉书指控被告人廖钟财、廖钟全、陈家辉、杨波、吴佳铖、何晗涛、李霖、骆张艳、唐婷、何军杰犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月12日向本院提起公诉，本院经审查于2020年5月18日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年7月23日公开开庭进行了审理。杭州市富阳区人民检察院指派检察员陈文浩出庭支持公诉，被告人廖钟财、廖钟全、陈家辉、杨波、吴佳铖、何晗涛、李霖、骆张艳、唐婷、何军杰，和辩护人金科科、程华强、陈春红、陆丽吏、郎晓军、徐佳艳、***、吴双、林浓、汪星星到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控，2019年3月至10月间，被告人廖钟全以每套1000元的价格，从被告人陈家辉、吴佳铖、何晗涛、李霖、唐婷等人处收购银行卡“四件套”（包括银行卡、u盾、手机卡、身份证信息）146套，然后提供给上家，从中赚取差价，非法获利。被告人陈家辉明知廖钟全收购银行卡是为了转卖，仍介绍他人办理银行卡共29套，此外还帮助廖钟全收取、登记收购的银行卡41套，共非法持有他人银行卡70套。被告人吴佳铖介绍他人办理银行卡27套；被告人何晗涛介绍他人办理银行卡23套；被告人李霖介绍他人办理银行卡15套；被告人骆张艳介绍他人办理银行卡10套；被告人唐婷介绍他人办理银行卡6套；被告人何军杰明知何晗涛收购银行卡是为了转卖，仍帮助何晗涛把办卡人带到银行并让其按要求办理银行卡，非法持有他人银行卡5张。 2019年9月，被告人廖钟财从被告人廖钟全处收购银行卡，约定价格每套2000元，另还发展被告人杨波为下线，让他从事银行卡收购、验卡等工作。后廖钟财、杨波从贵州到富阳，和廖钟全共同居住在杭州市富阳区××街道××小区××单元××室。被告人廖钟财从廖钟全、杨波等人处共收购银行卡184套，然后通过微信群“火力新公司”以每套2800元至3000元的价格转卖给上家（微信名为“斯图里”）。被告人杨波明知廖钟财收购银行卡是为了转卖，仍向他人收购银行卡共24套，并帮助廖钟财检验银行卡能否正常转账，非法持有他人银行卡共40余张。 2019年10月8日，公安机关在杭州市富阳区××街道××小区××单元××室及浙Ｇ5××××号轿车中共查获48张银行卡。 针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人廖钟财、廖钟全、陈家辉、杨波、吴佳铖、何晗涛、李霖、骆张艳、唐婷、何军杰非法持有他人信用卡，妨害信用卡管理，其中被告人廖钟财、廖钟全、陈家辉非法持有的数量巨大，被告人杨波、吴佳铖、何晗涛、李霖、骆张艳、唐婷、何军杰非法持有的数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人何军杰在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，适用《刑法》第二十七条。被告人吴佳铖有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，适用《刑法》第六十五条。被告人李霖、骆张艳、唐婷具有自首情节，适用《刑法》第六十七条。综上，请本院依法判处。 被告人廖钟财对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 辩护人金科科提出，被告人廖钟财自愿认罪认罚，犯罪情节较轻，可从轻进行处罚。 被告人廖钟全对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 辩护人程华强提出，被告人廖钟全自愿认罪认罚，犯罪情节较轻，可从轻进行处罚。 被告人陈家辉对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 辩护人陈春红提出，被告人陈家辉在共同犯罪中是从犯，人民法院对其应从轻或减轻处罚；另被告人陈家辉自愿认罪认罚，可从轻进行处罚。 被告人杨波对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 辩护人陆丽吏提出，被告人杨波自愿认罪认罚，依法可从轻进行处罚；另被告人杨波在共同犯罪中所起的作用小于其他主犯，其犯罪主观恶性也较小，请合议庭量刑时予以考虑。 被告人吴佳铖对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 辩护人郎晓军提出，被告人吴佳铖自愿认罪认罚，依法可从轻进行处罚。 被告人何晗涛对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 辩护人徐佳艳提出，被告人何晗涛在共同犯罪中所起的作用较小，系从犯，人民法院对其应从轻或减轻处罚；另被告人何晗涛自愿认罪认罚，可从轻进行处罚。 被告人李霖对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 辩护人***提出，根据李霖的犯罪事实，并考虑其自首、自愿认罪认罚的量刑情节，其合理刑期应为六个月左右，并且李霖表现一贯良好，可宣告缓刑。 被告人骆张艳对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 辩护人吴双提出，被告人骆张艳在共同犯罪中所起的作用较小，系从犯，人民法院对其应从轻或减轻处罚；另被告人骆张艳有自首情节，自愿认罪认罚，可减轻或从轻进行处罚。 被告人唐婷对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 辩护人林浓提出，被告人唐婷在共同犯罪中所起的作用较小，系从犯，人民法院对其应从轻或减轻处罚；另被告人唐婷有自首情节，自愿认罪认罚，可减轻或从轻进行处罚。 被告人何军杰对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。 辩护人汪星星提出，被告人何军杰系从犯，人民法院对其应从轻或减轻处罚；被告人何军杰自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。 经审理查明，2019年3月至10月间，被告人廖钟全以每套1000元的价格，从被告人陈家辉、吴佳铖、何晗涛、李霖、唐婷等人处收购银行卡“四件套”（包括银行卡、u盾、手机卡、身份证信息）146套，然后提供给上家，从中赚取差价，非法获利。被告人陈家辉明知廖钟全收购银行卡是为了转卖，仍介绍他人办理银行卡共29套，此外还帮助廖钟全收取、登记收购的银行卡41套，共非法持有他人银行卡70套。被告人吴佳铖介绍他人办理银行卡27套；被告人何晗涛介绍他人办理银行卡23套；被告人李霖介绍他人办理银行卡15套；被告人骆张艳介绍他人办理银行卡10套；被告人唐婷介绍他人办理银行卡6套；被告人何军杰明知何晗涛收购银行卡是为了转卖，仍帮助何晗涛把办卡人带到银行并让其按要求办理银行卡，非法持有他人银行卡5张。 2019年9月，被告人廖钟财从被告人廖钟全处收购银行卡，约定价格每套2000元，另还发展被告人杨波为下线，让他从事银行卡收购、验卡等工作。后廖钟财、杨波从贵州到富阳，和廖钟全共同居住在杭州市富阳区××街道××小区××单元××室。被告人廖钟财从廖钟全、杨波等人处共收购银行卡184套，然后通过微信群“火力新公司”以每套2800元至3000元的价格转卖给上家（微信名为“斯图里”）。被告人杨波明知廖钟财收购银行卡是为了转卖，仍向他人收购银行卡共24套，并帮助廖钟财检验银行卡能否正常转账，非法持有他人银行卡共40余张。 被告人廖钟财、廖钟全、陈家辉、杨波、吴佳铖、何晗涛、李霖、骆张艳、唐婷、何军杰均自愿认罪认罚，各自对公诉机关分别提出的判处廖钟财有期徒刑三年九个月，并处罚金；判处廖钟全有期徒刑三年七个月，并处罚金；判处陈家辉有期徒刑三年，并处罚金；判处杨波有期徒刑一年九个月，并处罚金；判处吴佳铖有期徒刑一年五个月，并处罚金；判处何晗涛有期徒刑一年二个月，并处罚金；判处李霖有期徒刑八个月，并处罚金；判处骆张艳有期徒刑六个月，并处罚金；判处唐婷拘役四个月，并处罚金；判处何军杰拘役三个月，或符合条件，可适用缓刑，并处罚金的量刑建议无异议，且签字具结。 上述事实，被告人廖钟财、廖钟全、陈家辉、杨波、吴佳铖、何晗涛、李霖、骆张艳、唐婷、何军杰在开庭审理过程中亦无异议，且有证人朱某、孙某、孟某、顾某、吴某、龙某、潘某、黄某、石某、唐某、李某1、董某、关某、何某、李某2、金某、徐某、张某、蒋某1、骆某、童某、李某3、杨某、汪某、蒋某2、仰某、俞某、盛某、章某、戴某、袁某、陈某1、陈某2、王某的证言，微信转账记录，支付宝转账记录，银行账户信息，刑事辨认笔录，搜查笔录，扣押笔录、扣押清单及照片，电子数据检查工作笔录，微信聊天记录，转账记录，行政处罚决定书，刑事判决书，罪犯档案资料，社区戒毒决定书，不起诉决定书，户籍证明，到案经过，被告人廖钟财、廖钟全、陈家辉、杨波、吴佳铖、何晗涛、李霖、骆张艳、唐婷、何军杰的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人廖钟财、廖钟全、陈家辉、杨波、吴佳铖、何晗涛、李霖、骆张艳、唐婷、何军杰非法持有他人信用卡，妨害信用卡管理，其中被告人廖钟财、廖钟全、陈家辉非法持有的数量巨大，被告人杨波、吴佳铖、何晗涛、李霖、骆张艳、唐婷、何军杰非法持有的数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人何军杰在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，对其应依法从轻或减轻处罚。被告人李霖、骆张艳、唐婷认罪认罚且具有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。被告人廖钟财、廖钟全、陈家辉、杨波、吴佳铖、何晗涛认罪认罚，依法可从宽处罚。被告人吴佳铖有期徒刑刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当被判处有期徒刑刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。各辩护人分别提出的与上述事实和法律相符的辩护意见，本院认为应予以采纳。另辩护人陈春红、徐佳艳、吴双、林浓各自提出的被告人系从犯，可在公诉机关建议的刑期以下判处刑罚的辩护意见，本院不予采纳。辩护人***提出应对被告人李霖宣告缓刑的辩护意见，本院亦不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十五条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第一款、第三款，第五十二条、第五十三条、第六十四，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之条规定，判决如下： 一、被告人廖钟财犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币25000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年10月9日至2023年7月8日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人廖钟全犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币23000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年10月9日至2023年5月8日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人陈家辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年10月9日至2022年10月8日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 四、被告人杨波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币16000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年10月9日至2021年7月8日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 五、被告人吴佳铖犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币15000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年10月9日至2021年3月8日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 六、被告人何晗涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币14000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年10月9日至2020年12月8日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 七、被告人李霖犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币13000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年7月30日至2021年3月21日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 八、被告人骆张艳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币12000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年7月30日至2021年1月29日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 九、被告人唐婷犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币11000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年7月30日至2020年11月29日。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 十、被告人何军杰犯妨害信用卡管理罪，判处拘役三个月，缓刑五个月，并处罚金人民币10000元； （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 十一、扣押在案的银行卡、银行卡三件套、账单、账本、笔记本、U盾、电脑主机1台、VIVO手机3部、360手机1部、苹果手机3部、OPPO手机2部、红米手机1部均予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  章华海 人民陪审员  吴 婷 人民陪审员  张建华 二〇二〇年七月三十日 书 记 员  汪园媛 14