安徽省蚌埠市禹会区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0304刑初144号公诉机关蚌埠市禹会区人民检察院。被告人刘某某，男，1957年5月13日出生于安徽省蚌埠市，汉族，高中文化，务农，现住安徽省蚌埠市淮上区。2019年11月19日，被告人刘某某因涉嫌非法吸收公众存款罪被蚌埠市公安局禹会分局刑事拘留，同年12月24日经蚌埠市禹会区人民检察院批准逮捕，于同日被蚌埠市公安局禹会分局逮捕。现羁押于蚌埠市看守所。辩护人方雪富，浙江持正律师事务所律师蚌埠市禹会区人民检察院以禹检一部刑诉〔2020〕112号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。蚌埠市禹会区人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人方雪富到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。蚌埠市禹会区人民检察院指控：2013年，为解决鸿源纸业公司资金不足的问题，刘彩琴（已判决）、李让林（已判决）夫妻等人于2013年7月29日注册成立安徽省启航资产管理有限公司（以下简称启航公司）。公司成立后，为了给鸿源纸业生产发展筹集更多资金，2014年至2016年期间，刘彩琴、李让林二人在蚌埠市区及固镇县、五河县、怀远县、凤阳县等地先后成立多个启航公司营业部和分公司。刘彩琴、李让林明知启航公司及下属营业部、分公司未经相关部门批准，仍以投资鸿源纸业公司、启航养老中心等为名义，通过发放宣传单、宣传购物袋等途径向群众公开宣传，以承诺三个月、六个月、一年期限，分别支付2至3分不等的月息，保本付息，吸引集资参与人签订所谓的“借款合同”，公开向社会上不特定人群吸收存款6亿余元。2014年7月至案发，被告人刘某某担任该公司梅桥分公司负责人，向社会上不特定人员吸收存款200余万元，并向各投资人出具借条后将所吸收的存款再以自己名义与安徽启航资产管理有限公司签订借款合同，以获取高额提成。经安徽永和司法鉴定所鉴定，刘某某共领取利息839140元，拿回提成款207480元。案发后，刘某某向部分投资人退还10万余元。公诉机关认为，被告人刘某某未经国家有关主管部门批准，违反国家金融管理法律法规，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某某自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。公诉机关提交了银行账号交易明细、借款合同、借条、收条等书证，户籍证明、归案经过等其他证明材料，鉴定意见，证人王立华、许某等人的证言，被告人刘某某的供述与辩解等证据证实。被告人刘某某对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人对起诉书指控的犯罪事实和刘某某构成非法吸收公众存款的定性不持异议，同时辩称：1.刘某某是主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，构成自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。2.刘彩琴两次主动找刘某某，要给刘某某在梅桥开办一家启航分公司，梅桥分公司的营业执照等开办手续、办公场所的装修等均是姚义林办好后交给刘某某的，刘某某负责的梅桥分公司吸收公众存款的方式、宣传的基调以及利息标准的确定等重大决策，都是启航公司统一制定和安排的，吸收的所有钱款均存入启航公司指定的相关企业，梅桥分公司全部按照启航公司规定的程序和标准操作的。刘某某虽得到20余万元的提成，但大部分用于日常房租和办公用费。刘某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依照从犯予以处罚。3.梅桥分公司是刘某某和张正新等五人共同经营的，对外吸收公众存款数额并非刘某某一人所为，在量刑时应予以酌情考虑。4.刘某某平时一贯遵纪守法，系初犯、偶犯；案发后，刘某某和妻子先后用打工的10.7万元分别归还给被害人刘某、姚某等，且一直认罪认罚，确有悔罪表现。综上，请求法院对刘某某在有期徒刑一年至一年六个月幅度内判处，并适用缓刑。经审理查明：被告人刘彩琴、李让林系夫妻关系。2013年，为解决鸿源纸业公司资金不足的问题，刘彩琴、李让林经人介绍认识被告人朱春勇（已判刑），其后朱春勇带领刘彩琴、李让林考察蚌埠、明光等地投资理财公司，并提议、制定投资理财公司章程等，之后以刘彩琴、李让林、朱春勇等人名义，于2013年7月29日注册成立了启航公司，刘彩琴任公司法人代表，朱春勇任公司经理，李让林任公司监事，公司营业执照中列明“资产管理、理财、投资信息查询”等为经营范围，同时注明“以上除前置许可项目”。启航公司成立后，为了给鸿源纸业的生产发展筹集更多资金，2014年至2016年期间，刘彩琴、李让林二人在蚌埠市区及固镇县、五河县、怀远县、风阳县等地先后成立多个启航公司营业部和分公司，并于2015年8月28日注册成立了启航养老中心，于2015年10月收购了光华织锦公司。刘彩琴、李让林明知启航公司及下属营业部、分公司未经相关部门批准，仍以投资鸿源纸业公司、启航养老中心等为名义，通过发放宣传单、宣传购物袋等途径向群众公开宣传，以承诺三个月、六个月、一年期限，分别支付2至3分不等的月息，保本付息，吸引集资参与人签订所谓的“借款合同”。2016年12月13日，安徽永合司法鉴定所出具鉴定意见显示：根据鉴定材料对启航公司2013年12月–2016年4月账簿、凭证进行统计整理，涉及集资参与人共计2374人，启航公司通过公司账户、刘彩琴及李让林个人账户共吸收金额356583500元（包含启航公司预付集资参与人的利息15150790元，不包含展期合同、不含启航养老中心120万元入住款），已退还本金181496500元，未退还本金175087000元；支付集资参与人利息共计74980099.02元（包含启航公司预付集资参与人的利息15150790元），支付启航公司员工工资及提成共计18817611元，根据鉴定资料，涉及启航公司投资合同共计9770份，经过统计、整理，吸收公众存款合同累计金额606893800元。2014年7月至案发，被告人刘某某担任启航公司梅桥分公司负责人，以高额利息为诱饵，向社会上不特定人员吸收存款，其中向公安机关报案递交材料的集资参与人共计29人、集资款项共计113.8万元、领取29750元利息、退还本金92000元。此外，刘某某还向集资参与人姚某非法吸收存款120000元。案发后，刘某某向部分投资人退还107000元。2019年11月19日，被告人刘某某主动到蚌埠市公安局禹会分局经侦大队投案。另查明：安徽永合司法鉴定所出具鉴定意见显示：被告人刘某某以投资人名义的形式将4530000元汇至启航公司，刘某某共领取利息839140元，获取提成款207480元，退还本金2090000元，未退还2440000元。本院认为：被告人刘某某构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控罪名成立。在整个非法吸收公众存款共同犯罪中，被告人刘某某相对刘彩琴、李让林而言，在犯罪中起次要助作用，是从犯，根据被告人刘某某在本案中从事的事务、吸收的数额、返回数额、有无获利、获利多少等情况，综合评判对其应当减轻处罚。案发后，被告人刘某某主动到公安机关投案，后如实供述自己的罪行，是自首，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。关于辩护人提出对被告人刘某某适用缓刑的意见，经查，被告人刘某某虽然具有从犯、自首和认罪认罚等从轻和减轻处罚情节，但是本案系涉众型经济犯罪，被告人刘某某非法吸收公众存款中的绝大部分钱款未退还给集资参与人，不符合缓刑的适用条件，不宜适用缓刑，故此节辩护意见本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月19日起至2021年2月18日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、非法吸收的涉案款项、违法所得依法追缴和退返还给集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王瑞青审 判 员  殷凌云人民陪审员  黄 静二〇二〇年七月十三日书 记 员  王 乐附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还，违禁品和犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。