安徽省凤台县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0421刑初104号 公诉机关安徽省凤台县人民检察院。 被告人黄玉龙,男,1988年5月21日出生于安徽省凤台县,汉族,文盲,农民,住安徽省凤台县。曾因犯抢劫罪于2006年7月28日被凤台县人民法院判处有期徒刑十个月,并处罚金人民币三千元;曾因犯故意伤害罪于2013年11月29日被厦门市思明区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2014年7月4日刑满。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年8月5日被凤台县公安局刑事拘留,同年9月10日经凤台县人民检察院批准逮捕,当日由凤台县公安局执行逮捕。现羁押于凤台县看守所。 辩护人**，安徽州来律师事务所律师。 被告人高亚超,男,1991年9月25日出生于河南省开封市,汉族,初中文化,无业,住河南省开封市祥符区。因涉嫌妨害信用卡管理罪,于2019年9月1日被凤台县公安局刑事拘留,同年9月30日经凤台县人民检察院批准逮捕,当日由凤台县公安局执行逮捕。现羁押于凤台县看守所。 辩护人许维利，安徽昌淮律师事务所律师。 辩护人王来亮（实习），安徽昌淮律师事务所律师。 被告人韩雨晴,女,2000年10月6日出生于安徽省凤台县,汉族,初中文化,农民,住安徽省凤台县。因涉嫌犯妨碍信用卡管理罪于2019年10月24日被凤台县公安局取保候审,同年11月8日被凤台县人民检察院取保候审，2020年7月28日被凤台县人民法院取保候审。 辩护人刘初春，安徽州来律师事务所律师。 被告人彭灵灵,女,1986年10月22日出生于安徽省凤台县,汉族,大专文化,个体工商户,住安徽省凤台县。因涉嫌犯妨碍信用卡管理罪于2019年10月24日被凤台县公安局取保候审,同年11月8日被凤台县人民检察院取保候审，2020年7月28日被凤台县人民法院取保候审。 辩护人饶明旺，安徽州来律师事务所律师。 凤台县人民检察院以凤检刑诉[2020]83号起诉书指控被告人黄玉龙、高亚超、韩雨晴、彭灵灵犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。凤台县人民检察院指派检察员花广敏出庭支持公诉，被告人黄玉龙及其辩护人**、被告人高亚超及其辩护人许维利、王来亮、被告人韩雨晴及其辩护人刘初春（凤台县法律援助中心接凤台县人民法院通知指派的辩护人）、被告人彭灵灵及其辩护人饶明旺（凤台县法律援助中心接凤台县人民法院通知指派的辩护人）到庭参加诉讼。现已审理终结。 凤台县人民检察院指控，2018年3月至2019年8月份,被告人黄玉龙多次往来与柬埔寨西哈努克和安徽凤台两地,以自己在柬埔寨做生意需要大量银行卡为由,组织杨村镇及周边乡镇居民到农业、工商、邮政等银行办理银行卡以每套（包含银行卡、Ｕ盾、网银、手机卡等）1000元左右的价格卖给黄玉龙,黄玉龙再以每套3500元左右的价格,通过携带或邮寄的方式将银行卡卖给在柬埔寨西哈努克市“新宇”等人。2019年6月至7月期间,黄玉龙在柬埔寨期间,让其妻子被告人韩雨睛及朋友被告人彭灵灵等人在老家帮其找人办理银行卡,后王某1、黄某3等7人在彭灵灵经营的中国移动营业厅办理了中国移动手机卡,后彭灵灵联系,由韩雨晴带领王某1、黄某3等7人到凤台县马店农业银行办理银行卡共计7套,并由彭灵灵代为支付共计7000元;邱某1（另案处理）购买6套后包括邱某1自己3套共9套银行卡以14700元卖于韩雨晴,通过韩雨晴支付邱某19700元,通过黄玉龙支付邱某15000元。 2019年5月底到2019年7月,被告人高亚超以2000元左右购买葛某、刘某2等人共28套银行卡,后以每套3400元左右的价格卖于黄玉龙,其中有5套银行卡邮寄时被广西公安查获。 公诉机关指控上述事实，向法庭举出的证据有：1.户籍证明、归案经过等；2.证人马某等人的证言；3.被告人黄玉龙、高亚超、彭灵灵、韩雨晴的供述与辩解；4.辨认笔录；5.电子数据检查笔录等证据。公诉机关认为：被告人黄玉龙非法持有他人信用卡152张，数量巨大，被告人韩雨晴帮助黄玉龙非法持有他人信用卡16张，数量较大，被告人彭灵灵帮助黄玉龙非法持有他人信用卡7张，数量较大，三被告人的行为均构成妨害信用卡管理罪。被告人高亚超非法持有他人信用卡28张，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。在共同犯罪中，黄玉龙系主犯，韩雨晴、彭灵灵系从犯，依法应当从轻处罚。被告人黄玉龙归案后能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人高亚超、韩雨晴、彭灵灵案发后能主动投案，并如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人黄玉龙在刑罚执行完毕五年之内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。据此，公诉机关提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第六十七条第一款、第三款，第二十五条第一款、第二十七条之规定，对被告人黄玉龙予以判处；建议对被告人高亚超判处有期徒刑一年三个月，并处罚金；建议对被告人韩雨晴判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月，并处罚金；建议对被告人彭灵灵判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金。 被告人黄玉龙对公诉机关指控的事实、罪名均无异议。其辩护人辩护提出被告人黄玉龙系坦白，建议对被告人黄玉龙从轻处罚。 被告人高亚超对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩护提出被告人高亚超系自首，自愿认罪认罚，建议对被告人高亚超从轻处罚，适用缓刑。 被告人韩雨晴对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩护提出被告人韩雨晴系自首，自愿认罪认罚，且系从犯，建议法庭采纳公诉机关的量刑建议。 被告人彭灵灵对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩护提出被告人彭灵灵系自首，自愿认罪认罚，且系从犯，建议对被告人彭灵灵从宽处罚。 经审理查明：2018年3月至2019年8月份,被告人黄玉龙多次往来与柬埔寨西哈努克和安徽凤台两地,以自己在柬埔寨做生意需要大量银行卡为由,组织杨村镇及周边乡镇居民到农业、工商、邮政等银行办理银行卡以每套（包含银行卡、Ｕ盾、网银、手机卡等）1000元左右的价格卖给黄玉龙,黄玉龙再以每套3500元左右的价格,通过携带或邮寄的方式将银行卡卖给在柬埔寨西哈努克市“新宇”等人。2019年6月至7月期间,黄玉龙在柬埔寨期间,让其妻子被告人韩雨睛及朋友被告人彭灵灵等人在老家帮其找人办理银行卡,后王某1、黄某3等7人在彭灵灵经营的中国移动营业厅办理了中国移动手机卡,后彭灵灵联系,由韩雨晴带领王某1、黄某3等7人到凤台县马店农业银行办理银行卡共计7套,并由彭灵灵代为支付共计7000元;邱某1（另案处理）购买6套后包括邱某1自己3套共9套银行卡以14700元卖于韩雨晴,通过韩雨晴支付邱某19700元,通过黄玉龙支付邱某15000元。 2019年8月7日，凤台县公安局民警从黄玉龙、韩雨晴处现场扣押银行卡120张，通过对黄玉龙、韩雨晴手机进行电子数据勘验，将手机电子数据中的银行卡照片信息与现场扣押银行卡比对，去除重复的，共计涉及银行卡167张（其中包括黄玉龙本人的银行卡9张，韩雨晴本人的银行卡5张，信息不详卡1张）。 2019年5月底到2019年7月,被告人高亚超以2000元左右购买葛某、刘某2等人共28套银行卡,后以每套3400元左右的价格卖于黄玉龙,其中有5套银行卡邮寄时被广西公安查获。 另查明：被告人高亚超于2019年8月31日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪到河南省开封市祥符区陈留派出所投案；被告人韩雨晴、彭灵灵于2019年10月24日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪到凤台县公安局投案。被告人黄玉龙曾因犯故意伤害罪于2013年11月29日被福建省厦门市思明区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2014年7月4日刑满。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证，依法查证属实的下列证据证实： 1.证人马某的证言，证实黄玉龙在2019年7月份的时候让其给他办张银行卡在柬埔寨做生意用，后黄玉龙带其到杨村的移动营业厅用其身份证办了一个移动手机号，又去马店的农业银行用其身份证办了一个农行的银行卡，办好之后其就把手机卡和银行卡给了黄玉龙，黄玉龙用微信转给其1000元。 2.证人陈某1的证言，证实2019年7月份的时候，其从合肥机场接黄玉龙回家，他让其办一张银行卡给他用，后黄玉龙带其到凤台农水路中国移动营业厅用其身份证办了一个移动手机号，后又带其到农业银行新办了一个农业银行卡，开通了网银，给了一个Ｕ盾，但是办好后手机卡和银行卡都给黄玉龙了。 3.证人邱某1的证言，证实2018年的时候，黄玉龙和韩雨晴就多次找其，让其帮忙找别人办银行卡、手机卡、Ｕ盾算一套，每套黄玉龙出1000元购买，说是柬埔寨的公司用来在拼多多上买东西，其当时觉得办银行卡不好没同意。直到2019年7月份，其以自己的身份证办了三套手机卡、银行卡，Ｕ盾只办了两个，办好之后其把三套卡交给了韩雨晴，每套1000元。之后黄玉龙让其去山东济宁去打听外地人能不能在青岛银行办银行卡和Ｕ盾，黄玉龙得知不能办理后继续让其找人办卡，这次他们每套卡给1500元。之后其就联系了邱飞翔和邱田田，他们每人办了三套银行卡、电话卡、Ｕ盾，一共六套卡，办完之后他们把银行卡、电话卡、Ｕ盾都交给其，其又都交给了黄玉龙和韩雨晴。其一共收到微信转账14700元，其中11500元是买卡的钱，3200元是给其到山东的路费和辛苦钱，黄玉龙给其转账5000元，韩雨晴给其转账9700元。 4.证人黄某1的证言，证实2019年夏天的时候，其媳妇黄某2让其去办银行卡，说有人做生意要用，一张银行卡、电话卡1000元。过了几天，其带着身份证找到黄某2，过了一会，一个年轻女子开着一辆白色的汽车，带其和黄某2到杨村镇上彭灵灵开的中国移动业务店理办了电话卡，之后又开车带其和黄某2到马店镇上的银行办了张银行卡，银行卡、电话卡还有个方形的小塑料盒子都被这个年轻女子拿走了，其媳妇转给其1000元钱。 5.证人孙某的证言，证实2019年六七月份的时候，其到女儿黄某2家，黄某2在和街上办手机卡的彭灵灵还有一个年轻女子聊天，这个年轻女子看到其就和其说办手机卡和银行卡给其1000元，其就同意了。然后这个年轻女子带其到彭灵灵的店里办了一张手机卡，又开车带其到马店的一个银行办了一张银行卡，办好之后手机卡、银行卡和Ｕ盾都被那个年轻女子拿走了，之后黄某2转交给其1000元钱。 6.证人黄某2的证言，证实2019年夏天的时候经常有人到彭灵灵的移动营业厅里办电话卡，其听办卡的人说办一套卡有人出1000元买，其就到店里打听了一下，彭灵灵说是她的朋友做拼多多生意要用卡，办一套卡她朋友出1000元购买。后来其婆婆黄某1来其家看孩子时，看到很多人在彭灵灵的店里办电话卡，其把打听到的情况告诉了她，她就到彭灵灵的店里办了一张电话卡，办完电话卡后韩雨晴就带着她到马店镇上的银行办了一张银行卡和一个Ｕ盾，办好之后韩雨晴就把电话卡、银行卡和Ｕ盾拿走了。其母亲孙某也是到其家看孩子时知道的这事，也去彭灵灵店里办理一张电话卡，之后韩雨晴开车带其母亲到马店镇的银行办了一张银行卡和一个Ｕ盾，办完之后其母亲把电话卡、银行卡和Ｕ盾都交给韩雨晴了。每套卡的钱都是彭灵灵通过微信给其丈夫苏某转了1000元，苏某又转给其，其把1000元现金分别交给了其婆婆和母亲。 7.证人刘某1、陈某2的证言，证实2019年六七月份，二人到女儿陈某3家的时候，陈某3告诉二人，有人做生意要用银行卡、电话卡，一套别人出1000元购买，二人就同意了。过了一会，有个年轻女子开车带二人到陈某3家隔壁的移动营业厅办了两张电话卡，电话卡办好之后，这个年轻女子又开车带二人到马店镇上的银行办了两张银行卡，银行卡、电话卡还有方形的小塑料盒子都被这个年轻女子拿走了，之后陈某3给二人2000元钱。 8.证人陈某3的证言，证实2019年夏天，其看到很多人到彭灵灵开的移动营业厅办电话卡，听办卡的人说有人出1000元收购，其就到彭灵灵的店里打听下，当时黄玉龙和彭灵灵都在店里，他们说黄玉龙做拼多多的生意需要电话卡，办一套卡黄玉龙出1000元购买。后来其父亲陈某2和母亲刘某1到其家，其想让他们办卡赚点钱，就让他们拿着身份证到彭灵灵的店里办了两张电话卡，之后韩雨晴又开车带他们到马店镇街上的银行办了两张银行卡和两个Ｕ盾，电话卡、银行卡和Ｕ盾都交给了韩雨晴，之后彭灵灵通过微信转给其2000元，其拿了2000元现金给其父母。 9.证人黄某3的证言，证实2019年夏天的时候其到杨村镇侄女黄某2家走亲戚，看到黄某2家旁边的手机店里和很多人在办卡，其就去店里看看热闹，发现有两个女孩在宣传，说现在办理实名电话卡、银行卡卖给她可以拿到1000元钱，其当时正好带的身份证，其中一个女孩帮其在店里办了一张电话卡，后另外一个女孩又开车带其到马店镇街上的银行办了一张银行卡，办好的电话卡和银行卡都被这个女孩拿走了，之后黄某2给了其1000元钱。 10.证人王某1的证言，证实2019年六七月份的时候，其到杨村镇街上苏某的服装店看衣服，苏某和其说拿其身份证办卡可以给其200元好处费，其就同意了，然后苏某带其到隔壁的手机店用其身份证办了张电话卡，电话卡办好后交给了办卡的女的，然后一个年轻女的开车带去带其到马店镇街上的银行办了一张银行卡，银行卡办好之后这个年轻女的直接收起来了，后苏某给了其1000元钱。 11.证人苏某的证言，证实之前邻居彭灵灵和其说过，黄玉龙要用他人的身份证办电话卡和银行卡网银用来拼多多购物，每户给其1000元。2019年七八月份的一天中午，其嫂子王某1来其开的服装店玩，其就和她说办一套电话卡和银行卡给她200元，她就同意了。其就带她到彭灵灵的手机店，彭灵灵用王某1的身份证办了一个电话卡，办好之后彭灵灵就把卡收起来了，过了一会韩雨晴过来开车带王某1到马店镇办了一个银行卡，其开车跟在后面，办好银行卡后韩雨晴就把银行卡拿走了，之后彭灵灵给其1000元钱，其给了王某1200元。 12.证人邱某2的证言，证实2019年夏天的时候，其在儿子家带小孩，看到很多人在彭灵灵开的手机店里办电话卡，彭灵灵和一个年轻女孩在店里宣传说现在找她们办理实名电话卡、银行卡，她们可以出1000元收购。其就在彭灵灵店里办了一张电话卡，办完电话后之后另一个年轻女孩又带其到马店镇街上的银行办了一张银行卡，办好的电话卡、银行卡都被这个年轻女孩拿走了，后其儿媳妇李孝雪给了其1000元钱。 13.证人葛某的证言，证实其和高亚超是发小，他平时在柬埔寨，据他说他是在柬埔寨那边用银行卡刷单，需要大量的银行卡。2019年四五月份的时候，高亚超说办银行卡卖给他们公司能挣钱，第三天，他就带其办了一张手机卡、一张银行卡和Ｕ盾。王某2也找了高亚超谈办卡的事情，他好像卖给高亚超两套卡。之后刘某2也通过其联系了高亚超，高亚超也带刘某2办了一套银行卡。没多久，高亚超就通过支付宝给其5000元，其中刘某21000元，王某22000元，剩下的2000元时给其的。其通过微信给了刘某21000元，通过支付宝给了王某22000元。 14.证人王某2、毛某的证言，证实2019年三四月份的一天，高亚超找到二人说他现在做刷单的工作，需要其他人办银行卡、网银、Ｕ盾、手机卡给他，到时候给二人钱。后高亚超分别带二人各办了一张手机卡、银行卡、Ｕ盾，并开通网银，并把两套银行卡都拿走，之后高亚超转给王某22000元，王某2把毛某的那份钱转给他。 15.证人郑某的证言，证实2019年6月份的时候，高亚超让其办几张银行卡给他，他在淘宝上做生意要用，后其儿子王某3带其到陈留镇上的移动营业厅各办了一张手机卡，第二天王某3又带其到开封市祥符区的邮政储蓄银行和农业银行，二人各自办了一张邮政储蓄银行和农业银行的银行卡与Ｕ盾，办好之后王某3就把这些东西拿走了，说等高亚超回来把这些东西给他。七月份的时候，王某3结婚的时候给了其4000元，说时高亚超随的份子钱。 16.证人袁某1的证言，证实2019年7月份左右，高亚超让其办理一张银行卡给他使用，说他在拼多多上刷单使用。其就按照高亚超的说的步骤办了两张电话卡和两张银行卡，开通了网银，办好之后高亚超让其把这些东西交给了王某3，其就给了王某3，之后高亚超让王某3给了其4000元。 17.证人王某3的证言，证实2019年6月份的时候，高亚超让其和母亲办银行卡和手机卡给他，他做网店需要刷单，后其带母亲各办了一张手机卡，又去开封市祥符区的邮政储蓄银行和农业银行，每个银行二人各办了一张银行卡，之后其把四套银行卡给高亚超邮寄过去。七月份的时候，其打电话给高亚超说其要结婚了，高亚超就通过支付宝转给其12000元，让其把四千元转给袁某1，剩下的八千元其留着，每套银行卡一千元，剩下的时结婚的礼钱，其后来通过微信转给袁某12000元，又给了袁某12000元现金，给其母亲4000元现金。 18.证人刘某2的证言，证实2019年6月份左右，高亚超让其办理手机卡、银行卡和Ｕ盾，他要在网上刷单使用，其从中国电信和中国移动各办了一张电话卡，又到中国工商银行和中国建设银行各办理了一张银行卡和Ｕ盾，同时开通了网银，过了一段时间高亚超从柬埔寨回来其就把电话卡、银行卡、Ｕ盾交给了高亚超，高亚超说葛某会把钱转账给其。过了几天，葛某通过微信给其转账1000元。 19.证人袁某2的证言，证实2019年夏天的时候，高亚超打电话跟其说他在网上刷单，要用其银行卡，给其卡费。过了半个月，高亚超开车带其办了一张手机卡，又带其到祥符区的建设银行和农业银行各办了一张银行卡、Ｕ盾，办好之后，高亚超就把电话可和银行卡、Ｕ盾都收起来了。后来李某也办理两张银行卡，办了一张电话卡。高亚超一共给其4000元，包括陈某4和李某的钱，但是其没有给他们。 20.证人陈某4的证言，证实2019年的时候去到袁某2商店买东西的时候，高亚超在店里对其说他需要银行卡刷单做生意，让其办银行卡给他用，其就同意了。过了几天，高亚超带其办了一张手机卡，有到农业银行办了一张银行卡和Ｕ盾，办好之后高亚超就把手机卡、银行卡和Ｕ盾收起来了。 21.证人李某的证言，证实2019年5月份左右，高亚超和袁某2到其店里吃饭，高亚超让其办几张银行卡给他淘宝网上刷单用，其就同意了。后高亚超带袁某2和其办了一张电话卡，开通了国际漫游功能，又带其办了两张银行卡和Ｕ盾，办完以后其就把电话卡、银行卡和Ｕ盾都给了高亚超。 22.被告人黄玉龙的供述，证实2018年3月份，其在柬埔寨西哈努克认识了一个叫“新宇”的朋友，他告诉其柬埔寨这边做网络赌博和金融投资平台的比较多，对银行卡的需求比较大，他让其回家办银行卡四件套，拿到柬埔寨卖给他，一套卖二三千元，银行卡四件套包括手机卡、银行卡、U盾和网银。之后其带了6套卡给了“新宇”，新宇给其转了一万多元，之后其觉得不赚钱就没有在做。2019年6月份，其朋友“阿兴”和“白豆灿灿”找其说他们在柬埔寨做网络赌博，需要用大量的银行卡四件套，让其回家办银行卡四件套卖给他们，于是其回家宣传其在柬埔寨做生意需要大量的银行卡做流水，每套给1000元，其找了许多人办银行卡四件套，以每套3000元至4000元的价格卖给“阿兴”和“白豆灿灿”。其有两种方式卖卡，一种是通过顺丰快递邮寄到广西崇左的达邦物流仓库，达邦物流安排快递员把卡送到西哈努克港，还有一种是其自己坐飞机到西哈努克把卡送过去。2019年6月到8月这段时间其一共转卖了100多套银行卡四件套，公安机关从其家中找到的一百多张银行卡就是其买的，其和韩雨晴手机里的银行卡照片是已经卖出去的卡，其从高亚超手里具体购买了多少银行卡四件套其记不清了，其是以每套3000元至4000元的价格从高亚超手里购买的。彭灵灵给其介绍办理了七套银行卡四件套，每套1000元，韩雨晴帮彭灵灵介绍的人去办了银行卡，其转给彭灵灵办卡钱只有7000元，让彭灵灵转给办卡人。 23.被告人高亚超的供述，证实2018年10月底，其去了柬埔寨永利博彩公司上班，其知道柬埔寨那边干赌场的多，需要大量的银行卡洗钱，其从柬埔寨回来后就找熟人办了十来套银行卡，但是没有卖出去。2019年5月底，其其通过朋友高志南认识了黄玉龙，卖给黄玉龙12套银行卡，邮寄到黄玉龙给其的地址，每套3400元。黄玉龙给其转了1万多元钱，剩下的2万多元作为押金放在他那。2019年7月初，其通过朋友王某3、袁军联系别人办了8套银行卡，其把这些卡带给黄玉龙，每套3400元，黄玉龙给了其27200元。这些卡是从陈留老家邮寄到柬埔寨转西港，其在西港拿到这些卡后交给黄玉龙，如果黄玉龙不在其就交给“白豆”和“阿兴”。这20套银行卡其是以每套2000元的价格从别人那买的，但是每套卡要扣掉200-280元快递费，黄玉龙还扣了2万多元押金，其实际上没有拿到什么钱。2019年7月中旬左右，其还卖给黄玉龙8套银行卡，每套3100元，但是有5套卡在广西被公安机关查获。 24.被告人韩雨晴的供述，证实其丈夫黄玉龙在柬埔寨西港的一家主要经营网上赌博的公司上班时，会从老家办理大量的银行卡用于网上赌博走账、洗钱，黄玉龙联系杨村镇附近的亲戚、朋友、同乡，让这些人用自己的身份证办理银行卡、Ｕ盾、电话卡等，同一实名注册的银行卡、Ｕ盾、电话卡算一套，每套黄玉龙给办卡人1000元。黄玉龙把这些银行卡、Ｕ盾、电话卡卖给公司，每套卖4000-5000元。2019年6月底前后，黄玉龙让其找人办实名注册的银行卡、Ｕ盾、电话卡，其就联系了邱某1，邱某1找了两个人总共办了9套卡给其，其一共转给邱某19700元，黄玉龙直接转给邱某15000元，2019年7月底，黄玉龙通过微信跟其说他联系了彭灵灵，让她帮忙找人办理银行卡、Ｕ盾、电话卡，让其找彭灵灵一起去办卡，后其联系彭灵灵，她说她已经把愿意办卡的人叫到她的手机店了，她让其带他们办银行卡，其到了之后彭灵灵已经给办卡的两个人办好了电话卡，其就带这两个人去马店街上办了银行卡，后其又带了5个人去办了银行卡与Ｕ盾，电话卡是在彭灵灵店里已经办好的，通过彭灵灵找来的人一共办理了7套银行卡、Ｕ盾、电话卡，黄玉龙后来给了彭灵灵7000元。这七个四件套其拿回家等黄玉龙回来给他。公安机关在其家搜出来的银行卡、Ｕ盾、电话卡都是黄玉龙花钱找人办的。 25.被告人彭灵灵的供述，证实2019年7月底，黄玉龙连续几次带人到其店里办实名注册的电话卡，说是他们公司在拼多多买卖东西，还让其帮忙找人办银行卡、Ｕ盾、电话卡，一套他出1000元购买，其就答应帮他。其联系好人后，黄玉龙不在家，他让韩雨晴到其店里找这些人。2019年8月1日，共有七个人先在其店里办了电话卡，然后韩雨晴带他们到马店街上的农业银行办的银行卡和Ｕ盾，这七个人是黄某1、孙某、王某1、黄某3、刘某1、陈某2、邱某2。七套银行卡都是其先帮黄玉龙垫的钱，每套1000元，后黄玉龙给了其7000元，并多给其转了4000元，说等他回来之后再结算。这7套银行卡、Ｕ盾、电话卡办好后都是韩雨晴自己拿着，之后交给黄玉龙。 26.辨认笔录，证实黄玉龙辨认出卖卡给福建人“白豆灿灿”（蔡灿灿），辨认出自称马胜超的河南男子高亚超；彭灵灵辨认出让其找人办卡的黄玉龙，辨认出从其手中购买卡的韩雨晴；韩雨晴辨认出帮助黄玉龙办卡的邱某1、彭灵灵；邱某1辨认出从其手中购买卡的黄玉龙、韩雨晴；黄某1、孙某、王某1、黄某3、刘某1、陈某2、邱某2、苏某辨认出带其办卡并从其手中购买卡的韩雨晴，辨认出帮其办手机卡的彭灵灵；黄某2、陈某3辨认出彭灵灵、韩雨晴；刘某2、毛某、郑某、王某2、王某3、袁某2、陈某4、李某、袁某1辨认出从其手中购买卡的高亚超。 27.凤台县公安局扣押决定书、扣押清单，证实2019年8月7日公安机关从黄玉龙处现场扣押银行卡5张、苹果手机2部，出入境证件3本，从韩雨晴处扣押银行卡115张，U盾17个，手机卡27张，手机4部，ipad2部。 28.调取银行卡开户信息、凤台县公安局经侦大队出具的情况说明、黄玉龙手机电子数据银行卡清单、黄玉龙家现场扣押银行卡清单、现场扣押清单与电子数据银行卡登记清单扣除重复银行卡汇总、手机勘验电子数据银行卡照片、电子数据检查笔录，证实通过对黄玉龙、韩雨晴的3部涉案手机进行电子数据勘验，并对电子数据检查笔录中发现涉案银行卡照片信息进行逐个登记，发现黄玉龙、韩雨晴手机中共存在122套银行卡照片信息（其中包括黄玉龙本人的银行卡7张，韩雨晴本人的银行卡1张，其余银行卡户主皆为其他人），将黄玉龙、韩雨晴手机电子数据中的银行卡照片信息与现场扣押120张银行卡比对，去除重复银行卡信息之后进行统计，此案涉及银行卡共计167张（其中包括黄玉龙本人的银行卡9张，韩雨晴本人的银行卡5张，信息不详1张），被告人黄玉龙对黄玉龙案银行卡汇总签字确认。 29.凤台县公安局经侦大队出具的情况说明，证实中国建设银行卡62×××53户名信息不详。 30.微信交易记录凭证，证实彭灵灵通过微信转账给梅子（陈某3）2000元，转账给沐梓雪（李孝雪）1000元，转账给所谓的无所谓（苏某）4000元。 31.福建省厦门市思明区人民法院刑事判决书，罪犯档案资料证实被告人黄玉龙曾因犯抢劫罪于2006年7月28日被安徽省凤台县人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三千元。曾因犯故意伤害罪于2013年11月29日被福建省厦门市思明区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2014年7月4日刑满。 32.凤台县公安局经侦大队出具的违法犯罪经历查询记录，证实被告人高亚超、韩雨晴、彭灵灵案发以前无违法犯罪记录。 33.凤台县公安局刑事侦查大队出具的归案经过说明，证实被告人黄玉龙于2019年8月5日被凤台县公安局民警抓获归案，被告人高亚超于2019年8月31日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪到河南省开封市祥符区陈留派出所投案，被告人韩雨晴、彭灵灵于2019年10月24日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪到凤台县公安局投案。 34.户籍证明，证实被告人黄玉龙、高亚超、韩雨晴、彭灵灵案发时均系完全刑事责任能力人。 本院认为：被告人黄玉龙非法持有他人信用卡152张，数量巨大，被告人韩雨晴帮助黄玉龙非法持有他人信用卡16张，数量较大，被告人彭灵灵帮助黄玉龙非法持有他人信用卡7张，数量较大，被告人高亚超非法持有他人信用卡28张，数量较大，四被告人的行为均构成妨害信用卡管理罪，应依法予以惩处。凤台县人民检察院指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人黄玉龙在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人韩雨晴、彭灵灵在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。被告人黄玉龙归案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人高亚超、韩雨晴、彭灵灵案发后能主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。被告人黄玉龙曾因犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年之内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法予以从重处罚。被告人黄玉龙的辩护人辩护提出被告人黄玉龙系坦白，建议对被告人黄玉龙从轻处罚的意见成立，本院予以采纳。被告人高亚超的辩护人辩护提出被告人高亚超系自首，自愿认罪认罚，建议对被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳，但其提出适用缓刑的意见，经查，被告人高亚超不符合适用缓刑条件，故对该辩护意见本院不予采纳。被告人韩雨晴的辩护人辩护提出被告人韩雨晴系自首，自愿认罪认罚，且系从犯，建议法庭采纳公诉机关的量刑建议的意见，本院予以采纳。被告人彭灵灵的辩护人辩护提出被告人彭灵灵系自首，自愿认罪认罚，且系从犯，建议对被告人彭灵灵从宽处罚的意见，本院予以采纳。根据被告人韩雨晴、彭灵灵的犯罪事实、情节、性质及对社会的危害程度，经社区评估，判处二被告人缓刑对所在社区没有重大不良社会影响。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，对被告人黄玉龙，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第六十五条，第五十二条，第六十四条之规定；对被告人高亚超，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第六十七条第一款，第五十二条之规定；对被告人韩雨晴依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款,第五十二条，第六十四条之规定；对被告人彭灵灵依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第二十七条,第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款、第三款第五十二条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄玉龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月5日起至2023年9月4日止。罚金已缴纳。） 二、被告人高亚超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万三千元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月1日起至2020年11月30日止。罚金已缴纳。） 三、被告人韩雨晴犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 四、被告人彭灵灵犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 五、随案移送的银行卡115张、U盾17个、手机卡32张，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张明跃 人民陪审员  陈 霞 人民陪审员  刘本荣 二〇二〇年七月三十一日 书 记 员  梁亚运 附有关条款 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。