浙江省永康市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0784刑初179号 公诉机关浙江省永康市人民检察院。 被告人黄春芳，女，1963年2月19日出生于浙江省永康市，汉族，初中文化，家住浙江省永康市。2014年11月14日被永康市公安局刑拘并上网追逃。因本案于2019年8月8日被永康市公安局刑事拘留，同年9月11日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。 辩护人张麟枝，浙江雷欧（杭州）律师事务所律师。 浙江省永康市人民检察院以永检检二刑诉[2020]136号起诉书、永检检二刑追诉[2020]23号追加起诉决定书，指控被告人黄春芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月25日、同年6月17日向本院提起公诉和追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员邵晓林出庭支持公诉。被告人黄春芳及其辩护人张麟枝均到庭参加诉讼。现本案已审理终结。 经审理查明： 2010年至2014年上半年期间，被告人黄春芳未经国家相关主管部门批准,以兄弟投资加油站、建厂房、投资店面需要资金为由，通过支付月利1分至3分5的高额利息方式，向社会不特定公众吸收资金，将所得资金用于转借给李笑姿（已判决）、徐红卫（另案处理）赚取利差以及支付借款利息、投资房地产。经查，被告人黄春芳共从被害人潘某1、潘某2等四十八人处非法吸收资金达4400余万元，仅归还本金151.5万元及支付部分利息外，剩余借款无力归还。经部分债权人提起民事诉讼后,永康市人民法院将被告人黄春芳及其丈夫杨维岳所有的坐落在永康市锦绣江南小区18幢1单元1302室、永康市五金北路336号房产予以拍卖，扣除抵押权人兴业银行股份有限公司金华永康支行的优先受偿部分,余款中共计137.52214万元分配给本案的部分债权人。具体事实如下： 1、2013年11月13日，被告人黄春芳以月利1分5的高额利息为诱饵，向潘某1借款50万元,借款本息至今未归还。 2、2013年10月11日，被告人黄春芳以月利2分5的高额利息为诱饵，向潘某2借款80万元。后被告人黄春芳归还借款本金15万元，支付了利息3.625万元。经提起民事诉讼后，潘某2从永康市人民法院分配到执行款35344元。 3、2012年2月至2013年10月，被告人黄春芳以月利1分至1分2的高额利息为诱饵，多次向郎某1借款,借款总额达35万元,利息支付至2013年10月份共计5万元左右,借款本金至今未归还。 4、2013年7月12日、12月27日，被告人黄春芳以月利2分的高额利息为诱饵，分别向方某1借款50万元、10万元，已支付利息5万元，本金至今未归还。 5、2013年5月16日，被告人黄春芳以月利2分的高额利息为诱饵，向王某1借款100万元，后归还借款本金50万元。同年9月15日，被告人黄春芳再次以月利2分的高额利息为诱饵，向王某1借款40万元。上述借款的利息已支付至2013年11月份，共计12万元，本金至今未归还。 6、2013年1月份以来，被告人黄春芳以月利1分5的高额利息为诱饵，多次向应某1借款，共计80万元，利息已支付至2014年1月共计74400元，本金至今未归还。 7、2012年1月至2013年2月期间，被告人黄春芳以月利1分5的高额利息为诱饵，多次向吴某借款,共计57万元，已支付利息12万元左右，本金至今未归还。 8、2012年12月7日、2013年3月14日、2013年3月19日，被告人黄春芳以月利2分的高额利息为诱饵,分别向章某1借款25万元、21万元、20万元，共计66万元，后归还本金10万元，支付利息107400元，尚欠本金56万元。经提起民事诉讼后，章某1从永康市人民法院分配到执行款30451元。 9、2012年2月20日，被告人黄春芳以年利率20%的高额利息为诱饵，向李某1借款10万元，借款本息至今未归还。 10、2012年7月2日以来，被告人黄春芳以月利1.5-2分的高额利息为诱饵,多次向宋某借款,共计30万元，利息已支付至2013年11月份，共计52500元，本金至今未归还。 11、2013年11月10日，被告人黄春芳以月利2分的高额利息为诱饵，向应某2借款30万元，借款本息至今未归还。 12、2013年5月20日，被告人黄春芳以月利1分2的高额利息为诱饵，向胡某1借款27000元，借款本息至今未归还。 13、2013年10月30日，被告人黄春芳以月利1分2的高额利息为诱饵,向孙某借款2万元,借款本息至今未归还。 14、2011年8月份左右，被告人黄春芳以月利1分的高额利息为诱饵，向李某2借款10万元，至2013年9月29日，已归还本金4.5万元,支付利息2万元，剩余借款本息至今未归还。 15、2012年4月7日，被告人黄春芳以月利1分5的高额利息为诱饵,向骆某借款17万元,利息已支付至2013年10月份共计45900元,本金至今未归还。 16、2013年7月1日，被告人黄春芳以月利1分7的高额利息为诱饵,向郎某2借款11万元,利息已支付至2013年11月份共计7400元，本金至今未归还。 17、2013年8月11日，被告人黄春芳以月利2分的高额利息为诱饵，向应某3借款35万元，已支付利息14000元，本金未今未归还。 18、2013年9月26日至11月15日，被告人黄春芳以月利1分5的高额利息为诱饵，多次向张笑莲借款，共计270万元，已支付利息36000元。经提起民事诉讼后，张笑莲从永康市人民法院分配到执行款46816元。 19、2013年3月份以来，被告人黄春芳以月利2分的高额利息为诱饵，多次向徐某1借款，至2013年8月25日，尚欠本金52万元，利息已支付4万元。经提起民事诉讼后，徐某1从永康市人民法院分配到执行款28276元。 20、2013年5月5日，被告人黄春芳以月利1分7的高额利息为诱饵,向张某借款20万元,已支付利息13000元。经提起民事诉讼后，张某从永康市人民法院分配到执行款10875元。 21、2012年4月7日，被告人黄春芳以月利1分5的高额利息为诱饵，向郎某3借款11万元。2013年8月15日，被告人黄春芳以月利2分的高额利息为诱饵，向郎某3借款3万元。被告人黄春芳总计已支付利息33150元，本金至今未归还。 22、2013年2月13日，被告人黄春芳以月利1分的高额利息为诱饵，向应某4借款8万元，已支付利息1万元，本金至今未归还。 23、2013年11月5日，被告人黄春芳以月利2分的高额利息为诱饵，向傅某借款9万元，已支付利息1800元，本金至今未归还。 24、2013年2月2日，被告人黄春芳以月利2分的高额利息为诱饵，向章某2借款50万元，已支付利息9万元，本金至今未归还。 2013年9月3日，被告人黄春芳以月利1分5的高额利息为诱饵，向章某2借款80万元，已支付利息2.4万元，本金至今未归还。 25、2013年1月31日至11月27日期间，被告人黄春芳以月利2分的高额利息为诱饵，多次向章德亲借款,共计185万元，已支付利息24.1万元，本金至今未归还。 26、2013年5月31日，被告人黄春芳以月利2分5的高额利息为诱饵，向王某2借款20万元，利息已支付支付至2013年11月29日。 2013年6月18日，被告人黄春芳以月利2分5的高额利息为诱饵，向王某2借款15万元，利息已支付至2013年12月7日。 2013年7月8日，被告人黄春芳以月利2分5的高额利息为诱饵，向王某2借款25万元，利息已支付至2013年12月7日。 2013年8月21日，被告人黄春芳以月利2分5的高额利息为诱饵，向楼哲蓓借款95万元，利息已支付至2013年12月7日。2013年12月9日，被告人黄春芳归还本金15万元，利息支付至2014年1月20日止，并将剩余借款80万元转为向王某2借款。 经提起民事诉讼后，王某2已从永康市人民法院分配到执行款91352元。 27、2013年5月8日、6月26日、10月14日，被告人黄春芳以月利1分5的高额利息为诱饵，分别向丁某借款50万元、50万元、30万元，利息已支付至2013年12月8日，本金至今未归还。经提起民事诉讼后，丁某从永康市人民法院分配到执行款70689元。 28、2013年1月13日、2月23日、3月2日、11月13日，被告人黄春芳以月利1分5的高额利息为诱饵，分别向杨某1借款10万元、50万元、30万元、30万元，共计借款120万元，利息已支付至2013年10月，共计10万余元。经提起民事诉讼后，杨某1从永康市人民法院分配到执行款65251元。 29、2013年上半年，被告人黄春芳以月利2.5分的高额利息为诱饵,向王福来借款170万元，利息已支付至2013年11月份。经过民事诉讼后，王福来从永康市人民法院分配到执行款92437元。 2013年4月5日，被告人黄春芳以月利2分的高额利息为诱饵,向王福来的岳母应凤莲借款人民币10万元,利息支付至2013年11月份,已归还本金2万元。 30、2012年至2013年期间，被告人黄春芳以月利1.5分的高额利息为诱饵,多次向方某2借款,共计70万元,已支付利息10万余元。 31、2013年8月7日，被告人黄春芳以月利2.5分的高额利息为诱饵，向叶某借款25万元。 2013年11月8日，被告人黄春芳以月利2.5分的高额利息为诱饵，向叶某借款35万元。 上述借款利息均已支付至2013年12月，经提起民事诉讼后，叶某从永康市人民法院分配到执行款39151元。 32、2013年3月20日至10月11日期间，被告人黄春芳以月利3分至3分5的高额利息为诱饵，共向周龙华借款800万元，利息已支付至2013年12月16日。经提起民事诉讼后，周龙华从永康市人民法院分配到执行款435009元 33、2014年1月1日，被告人黄春芳以资金周转为由，向胡香春非法集资人民币36万元。经提起民事诉讼后，胡香春从永康市人民法院分配到执行款19575元。 34、2010年1月至2013年10月期间，被告人黄春芳以资金周转为由，多次向黄惠超非法集资，共计人民币453万元。经提起民事诉讼后，黄惠超从永康市人民法院分配到执行款246324元。 35、2013年8月18日，被告人黄春芳以资金周转为由，以月利1.5分的高额利息为诱饵,向方世红借款10万元，2014年1月3日归还借款本金5万元。经提起民事诉讼后，方世红从永康市人民法院分配到执行款2718.36元。 36、2012年至2013年期间，被告人黄春芳以资金周转需要为由，非法向章桂美集资人民币55万元，借款至今未归还。 37、2013年7月7日，被告人黄春芳以资金周转需要为由，非法向王凤英集资人民币60万元，借款至今未归还。经提起民事诉讼后，王凤英从永康市人民法院分配到执行款32626元。 38、2013年4月27日，被告人黄春芳以月利1.5分的高额利息为诱饵，向陈平天借款50万元，利息已支付至2013年11月26日，并归还借款本金30万元。经提起民事诉讼后，陈平天从永康市人民法院分配到执行款10875元。 39、2013年3月4日，被告人黄春芳以月利1.5分的高额利息为诱饵，向陈有成借款15万元，已支付利息2.25万元。经提起民事诉讼后,陈有成从永康市人民法院分配到执行款8156元。 40、2013年10月7日，被告人黄春芳以月利1.5分的高额利息为诱饵，向王广朝借款21万元，已支付利息9450元。经提起民事诉讼后，王广朝从永康市人民法院分配到执行款11419元。 41、2013年7月3日、8月25日，被告人黄春芳以月利1.5分的高额利息为诱饵，分别向杨振品借款50万元，共计100万元，已支付利息3万元。经提起民事诉讼后，杨振品从永康市人民法院分配到执行款54376元。 42、2013年3月4日至9月2日，被告人黄春芳多次向黄河源非法集资，共计人民币100万元，借款本息均未有归还。经提起民事诉讼后，黄河源从永康市人民法院分配到执行款54376元。 43、2012年1月11日至2013年11月25日期间，被告人黄春芳多次向应仙花非法集资，共计人民币60万元，借款本息均未有归还。 44、2012年10月16日至2013年11月27日期间，被告人黄春芳多次向郎振清非法集资，共计人民币22.5万元,借款本息均未归还。 45、2013年5月9日、2014年3月2日，被告人黄春芳以资金周转为由，分别向胡某2非法集资100万元、8万元，上述借款至今均未归还。 46、2013年11月26日，被告人黄春芳以投资店面需要资金为由，以月利2.2分的高额利息为诱饵，向杨某2借款20万元，已支付利息13200元，本金至今未归还。 47、2013年8月12日、12月4日，被告人黄春芳以兄弟投资加油站需要资金为由，以月利1.5分的高额利息为诱饵，分别向李某3借款10万元，共计20万元，已支付利息3000元，借款本金至今未归还。 48、2012年下半年，被告人黄春芳以资金周转需要为由，以月利2.5分的高额利息为诱饵，在其弟弟黄崇辉担保下，共向刘文利借款380万元，已归还本金20万元，支付利息292.4万元。 上述事实，被告人黄春芳在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人黄春芳的供述、被害人潘某1、潘某2、郎某1、方某1、王某1、应某1、吴某、章某1、李某1、宋某、应某2、胡某1、孙某、李某2、骆某、郎某2、应某3、章某、张某、徐某1、张某、郎某3、应某4、傅某、章某2、王某2、丁某、杨某1、方某2、叶某、胡某2、杨某2、李某3的陈述、证人李某4、杨某3、徐某2、郎某4、杨某4的证言、常住人口基本信息、到案经过、买卖合同、付款凭证、银行交易流水、扣押决定书、扣押清单、刑事判决书、民事调解书、民事判决书、民事起诉状、民事裁定书、执行款分配查询结果、拍卖成交确认书、执行裁定书、诉讼案卷材料、借条复印件、借据、欠条复印件、厂房转让协议、银行转账凭证、中国农业银行银行卡取款业务回单、浙江省农村合作金融机构分户明细对账单、答辩状、情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄春芳违反国家金融管理法规，未经国家有关部门批准，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，提请本院依法判处被告人黄春芳的意见，予以支持。被告人黄春芳归案后能如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人提出与上述相符的辩护意见，依法予以采纳。为维护社会秩序，保障国家的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄春芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月8日起至2023年10月7日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。 二、涉案未追缴的赃款，依法予以继续追缴，并退赔给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐飞燕 人民陪审员  吕金喜 人民陪审员  卢爱平 二〇二〇年七月一日 法官 助理  应沂珏 代书 记员  卢颖莹 ?*ArabicDash?-12-? ?*ArabicDash??