安徽省淮南市田家庵区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0403刑初23号 公诉机关淮南市田家庵区人民检察院。 被告人冯庆雷，男，汉族，1995年7月出生，户籍所在地安徽省淮南市田家庵区，住址淮南市田家庵区。2019年5月24日因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年6月13日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，淮南市公安局田家庵分局于次日执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人胡学鹏，安徽八公律师事务所律师。 被告人郑祎，男，汉族，1981年11月出生，户籍所在地安徽省淮南市田家庵区,住址淮南市田家庵区。2016年11月25日因犯非法拘禁罪，被本院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，2017年12月5日缓刑考验期满。2019年5月24日因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年6月13日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，淮南市公安局田家庵分局于次日执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人王立平，安徽俊诚律师事务所律师。 辩护人蒋振东，安徽俊诚律师事务所实习律师。 被告人王韵芃，男，汉族，1988年6月出生，户籍所在地安徽省淮南市田家庵区，住址淮南市田家庵区。2019年4月12日因涉嫌犯非法拘禁罪被逮捕，同年6月19日被本院以非法拘禁罪判处有期徒刑九个月。同年7月8日因涉嫌犯诈骗罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年8月5日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，淮南市公安局田家庵分局于同日执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人王晶晶，安徽从法律师事务所律师。 被告人王帅，男，汉族，1994年11月出生，住安徽省淮南市田家庵区。2019年5月28日因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年6月13日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，淮南市公安局田家庵分局于次日执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人陈多武，安徽安铎律师事务所律师。 被告人钟轩宇，男，汉族，1996年7月出生，住安徽省淮南市田家庵区。2019年7月1日因涉嫌犯诈骗罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年8月5日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，淮南市公安局田家庵分局于同日执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人史爱国，安徽从法律师事务所律师。 被告人朱绍喜，男，汉族，1988年6月出生，住安徽省淮南市田家庵区。2019年5月10日因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年6月13日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，淮南市公安局田家庵分局于次日执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人时磊，安徽八公律师事务所律师。 被告人宋悦，女，汉族，1991年9月出生，户籍所在地安徽省淮南市田家庵区，住址淮南市田家庵区。2019年5月24日因涉嫌诈骗罪被淮南市公安局田家庵分局取保候审，同年11月5日被淮南市田家庵区人民检察院取保候审，2019年12月10日经本院决定逮捕，淮南市公安局田家庵分局于2020年1月6日执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人许敬坤，安徽俊诚律师事务所律师。 被告人武前兵，男，汉族，1993年10月出生，户籍所在地安徽省六安市金安区，住址淮南市田家庵区。2019年5月28日因涉嫌犯诈骗罪被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年6月4日被该局取保候审，同年11月5日被淮南市田家庵区人民检察院取保候审，2019年12月10日经本院决定逮捕，淮南市公安局田家庵分局于2020年1月3日执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人朱士伟，安徽源则律师事务所律师。 淮南市田家庵区人民检察院以田检刑诉〔2019〕353号起诉书指控被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、王帅、钟轩宇、武前兵犯诈骗罪、寻衅滋事罪、被告人朱绍喜犯诈骗罪、被告人宋悦犯诈骗罪、危险驾驶罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案，在诉讼过程中，淮南市田家庵区人民检察院于2020年3月25日、4月7日以田检刑变诉〔2020〕3号、4号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮南市田家庵区人民检察院指派检察员杜非、代理检察员李敏丽出庭支持公诉，被告人冯庆雷及其辩护人胡学鹏、被告人郑祎及其辩护人王立平、蒋振东、被告人王韵芃及其辩护人王晶晶、被告人王帅及其辩护人陈多武、被告人钟轩宇及其辩护人史爱国、被告人朱绍喜及其辩护人时磊、被告人宋悦及其辩护人许敬坤、被告人武前兵及田家庵区法律援助中心根据被告人申请指派的辩护人朱士伟到庭参加诉讼。淮南市田家庵区人民检察院因需补充侦查，于2020年4月7日申请延期审理，本院同意延期审理，于2020年5月6日恢复审理。现已审理终结。 淮南市田家庵区人民检察院指控：淮南市瑞仁小额贷款股份有限公司(以下简称瑞仁公司)于2010年1月22日成立，法定代表人冯瑞仁，股东完建(系冯瑞仁女婿)，住所地位于本区信谊颐园世家高层豪景C、D楼商业401，注册资金人民币1亿元，经营范围为发放小额贷款。该公司于2016年3月份向淮南市金融办申请临时停业,目前仍处于停业状态。淮南市瑞博汽车销售有限公司(以下简称瑞博公司)于2018年5月2日成立,法定代表人冯庆雷,住所地同样位于本区信谊颐园世家高层豪景C、D楼商业401，注册资本1000万元，经营范围为汽车销售、二手车销售、汽车维修、汽车保险代理、汽车贷款咨询服务等。 2018年5月份开始,被告人郑祎伙同被告人冯庆雷（冯瑞仁侄子）向瑞仁公司股东完建租借瑞仁公司办公场地，同时以瑞仁公司住所地注册成立瑞博公司。二人为实施“套路贷”违法犯罪活动，纠集被告人朱绍喜、王韵芃、宋悦、王帅、钟轩宇、武前兵等人长期相对固定在一起，以公司住所地为聚集地，由郑祎、冯庆雷牵头,由王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇在犯罪过程中均参与出资，郑祎、冯庆雷伙同上述四名被告人事先约定共同参与分红，冒用瑞仁公司名义对外进行宣传，进而以经营小额贷款业务为幌子,实施非法“套路贷”犯罪活动。期间，被告人郑祎、冯庆雷先后纠集被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵以及吴某3、方某、吴天赞等人以办理正规的车贷、房贷、信用贷（零用贷）等业务为幌子，假借民间借贷之名诱骗不特定的多数被害人签订“借贷”或者变相“借贷”、“抵押”、“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、肆意认定违约金等方式形成虚假债权债务，时有通过“转单平账”、“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”，对于未能及时偿还“债务”的借款人，该集团有组织的采取滋扰、纠缠、堵锁眼、断电等“软暴力”手段，讨要“债务”，多次实施违法犯罪活动，并借助诉讼及其他手段非法占有被害人财物，以此实施“套路货”违法犯罪活动。违法犯罪所得用于共同消费、旅游、分发工资，并由郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇对收益进行分红（目前尚未分红）。 通过上述方式，被告人郑祎、冯庆雷等人以公司化的运行模式对外实施“套路贷”违法犯罪活动，建立多个工作微信群组，对“套路贷”违法犯罪活动各个环节进行统一安排管理，团伙成员职责分工明确，其中被告人郑祎、冯庆雷为公司实际负责人，负责人员招聘、面试、日常经营管理等所有事宜;被告人王韵芃为信用贷（零用贷）“风控部”负责人，主要负责审核借款人员资质、确定实际放款金额、办理虚高借款手续等；被告人朱绍喜、宋悦主要负责发放借款、制造资金走账流水、登记记账等；被告人王帅、钟轩宇、武前兵主要负责家访、非法讨债等；业务员吴某3、方某（均另案处理）主要负责宣传、介绍客户等。同时，上述各被告人的主要职责分工之外，日常行为之间时有交叉现象。形成了以被告人郑祎、冯庆雷为首,其他参与成员较为固定的“套路贷”犯罪集团。 该集团以被告人郑祎、冯庆雷为纠集者，在具体实施违法犯罪活动中起组织、策划和指挥作用；以被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇为积极参加者；以被告人宋悦、武前兵等人为较为固定的一般参加者。为获取非法利益，该犯罪集团在实施“套路贷”的过程中经常纠集在一起，在行业内多次实施诈骗、寻衅滋事等违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织，依法应认定为恶势力犯罪集团。关于该恶势力犯罪集团违法犯罪事实分述如下： 一、诈骗罪 该犯罪集团以具有正规资质的小额贷款公司对外进行宣传,以“借款利息低、无抵押、无担保、放款速度快”等为诱饵诱使被害人到公司“借款”，继而以家访费、材料费、保证金、行业规定等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议、“房屋抵押”协议等,再按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部“借款”金额交付至被害人的银行资金流水痕迹，随后安排集团成员带领被害人到银行将部分虚增资金收回，制造虚假给付的事实。放款后，在被害人超期还款时，向被害人索要高额违约金；在借款人无力还款的情况下，通过指定的关联公司、关联人员为被害人办理房屋抵押贷款来偿还其“借款”，或者通过制造资金走账流水包装被害人具有购车还贷能力，替被害人办理“0首付购车”，后又以垫付资金、偿还之前“债务”为由将被害人贷款购买的车辆扣押，诱骗或者迫使被害人签订车辆抵押借款或者买卖协议，处置被害人的车辆进行“清偿”。通过上述“转贷平账”、“以贷还贷”的方式不断垒高被害人的“债务”，非法占有被害人财物。具体如下: 1、关于被害人李某1被诈骗的情况 （1）2018年7月5日,被害人李某1通过瑞仁公司张贴的“信用贷（零用贷）利息低、无抵押、无担保、快速放款”的广告，前往瑞仁公司借款，吴某3负责接待，李某1申请办理无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款20000元，王韵芃审核后以扣除家访费、材料费、保证金、行业规定等理由扣除8000元，李某1实际所得借款12000元，但诱骗李某1签订一份借款金额20000元的借款协议，并要求其按20000元为本金、月息2分进行还款，同时安排朱绍喜、王帅对李某1进行家访，随后朱绍喜通过其账号62×××58转账给李某120000元，以此制造虚假给付的事实，同时朱绍喜和王帅便带领李某1到银行取回8000元。后李某1按照约定共计还款20323元。本起犯罪事实中实际诈骗金额为8323元。 （2）2018年8月27日，李某1到瑞仁公司再次借款50000元，王韵芃以同样的方式扣除20000元，其实际所得借款30000元，但诱使李某1签订一份金额50000元的借款协议，并要求李某1按照50000元为本金，共计还款51000元，约定借款期限1个月，每半月还款一次，每次25500元，两次还清。随后由宋悦通过银行转账制造虚假给付李某150000元的事实，并由王帅跟随李某1到银行将20000元取回。2018年9月10日、13日，李某1通过微信向朱绍喜还款25000元。之后王韵芃、朱绍喜等人向李某1催款，李某1无力还款,王韵芃遂通过中介毛某联系房屋抵押贷款公司的尹某（另案处理）等人，要求李某1以其位于本区百大的住宅办理抵押贷款以用于偿还瑞仁公司“债务”。冯庆雷安排武前兵配合毛某带领李某1办理房屋抵押借款业务，并帮助李某1通过办理房屋抵押手续从尹某公司获得抵押贷款50000元（实际到手49900元）。随后，武前兵、毛某等人带领李某1到银行通过ＡＴＭ机取款20000元现金，尹某公司人员以首期利息、家访费、中介费等名义收取费用6000元，毛某以中介名义收取中介费3000元，后李某1取现剩余的12000元也被武前兵、毛某以还债之名当场索取。后王韵芃以李某1逾期未还款为由，要求李某1偿还原借款剩余的25000元欠款及15000元违约金共计40000元，除去上述被武前兵、毛某以还债之名当场索取的12000元，要求李某1还要偿还28000元。 为进一步骗取李某1财物，2018年9月份，郑祎安排方某联系李某1，称可以帮李某1办理0首付购车，以车辆可以自己使用，也可以抵押套现，仅需本人提供身份证、银行卡、户口本、工作证等个人信息资料，而其本人无需出一分钱就可以购车等理由诱骗李某1在其公司办理0首付购车业务。李某1同意办理0首付购车业务后，由郑祎联系聚车惠汽车销售有限公司业务员葛某为李某1具体办理“雪佛兰迈锐宝”车辆贷款业务；联系浙江稻普担保有限公司业务员闪东为李某1具体办理“奔驰Ｅ300”车贷业务。2018年10月份，依照办理贷款的要求，郑祎安排宋悦、王帅等人帮助李某1制造虚假的银行流水痕迹，并安排瑞仁公司的信用贷（零用贷）借款人吴某2为李某1提供贷款担保，包装李某1具有购车还贷能力，同时郑祎在前期帮助李某1垫资购车款、保险等费用，顺利帮助李某1贷款130000余元购买了一辆全新“雪佛兰迈锐宝”轿车；贷款130000余元购买了一辆二手“奔驰Ｅ300”轿车。购车贷款审批通过资金下发之后，由葛某、闪东分别将郑祎等人前期垫付的首付款、保险费、返点钱等费用全额转至宋悦的账户。关于“迈锐宝”汽车，郑祎以虚构的购车首付款、保险费、车辆购置税（实际李某1贷款金额已经包含上述费用）以及李某1之前未偿还的28000元“债务”（共计60000元）为由，将李某1贷款购买的“迈锐宝”汽车扣下，要求李某1以60000元价格将该车抵押给瑞仁公司进行平账，否则李某1必须现场付清60000元才能将车开走，李某1因现场拿不出60000元被迫与郑祎等人签订了车辆质押协议和车主逾期转让委托书，该抵押获取的60000元被郑祎要求用于平账，李某1车辆抵押后未获分文。2018年12月，金字奎向宋悦的62×××78账户转账65000元，以此赎回李某1购买的“迈锐宝”汽车。关于“奔驰Ｅ300”汽车，郑祎以同样的方式诱骗李某1将贷款购买的二手“奔驰Ｅ300”汽车以73000元的价格出售给陈琛，以各种名目扣除60000元，后给付李某113000元。即郑祎等人表面为李某1办理0首付车贷，实际是通过“转贷平账”、“以贷还贷”的方式不断垒高被害人的“债务”，进而非法占有被害人李某1财物,总金额为132000元。 （3）2018年12月6日，李某1再次前往瑞仁公司借款5000元，王韵芃以同样的方式扣除2500元，其实际所得借款2500元，但诱使李某1签订一份借款金额5000元的借款协议，其需按照5000元为本金还款,总计需还款5100元。随后王帅通过银行转账制造虚假给付李某15000元的事实。后因李某1未能按时还款，2019年3月21日，钟轩宇按照郑祎等人的安排，带领刘某采取一路跟踪、滋扰的方式向李某1索要“借款”，李某1在要求二人离开被拒绝后被迫选择报警，后钟轩宇等人被出警民警抓获。 综上，李某1共计被诈骗金额142823元,其中犯罪既遂140323元，犯罪未遂2500元。 2、关于被害人胡某1被诈骗的情况 （1）2018年6月3日，被害人胡某1同样通过瑞仁公司张贴的广告，前往瑞仁公司借款，业务员吴某3负责接待，胡某1申请办理无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，申请贷款10000元，王韵芃审核后以同样的方式扣除3500元，胡某1实际所得借款6500元，但诱骗胡某1签订一份借款金额10000元的借款协议，其需按照10000元为本金还款，每日340元，偿还一个月。同时安排公司员工武前兵对其进行家访，家访后朱绍喜通过银行转账制造虚假给付胡某110000元的事实，后胡某1通过微信转账3500元给王韵芃。 （2）2018年6月15日，胡某1再次到瑞仁公司借款20000元，王韵芃以同样的方式扣除7700元，但诱使其签订一份借款金额20000元的借款协议，其实际所得借款12300元，但其需按照20000元为本金进行还款，2个月后一次性付清。随后朱绍喜通过银行转账制造虚假给付胡某120000元的事实，后胡某1通过支付宝转账7700元给冯庆雷。 （3）2018年6月21日，胡某1再次到瑞仁公司借款10000元，王韵芃以同样的方式扣除3000元，但诱使胡某1签订一份借款金额10000元的借款协议，其实际所得借款7000元，但其需按照10000元为本金进行还款。随后朱绍喜通过银行转账制造虚假给付胡某110000元的事实，后胡某1通过微信转账3000元给王韵芃。 后，胡某1陆续通过微信及支付宝共计还款8186元。因其未偿还全部欠款，郑祎、王韵芃、朱绍喜经预谋后于2018年7月29日，由朱绍喜向田家庵区人民法院提起诉讼，要求其偿还本金30000元，其被迫一次性偿还瑞仁公司欠款及违约金共计36000元。2019年9月14日，朱绍喜因未缴诉讼费被该法院按撤诉处理。综上可见，胡某1实际所得借款总额为25800元，而其实际还款共计44186元，其实际被诈骗总金额为18386元（既遂）。 3、关于被害人李某2被诈骗的情况 （1）2018年9月，被害人李某2因需要用钱通过瑞仁公司的广告前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司借款10000元，王韵芃审核后以同样的方式扣除4000元，但诱骗其签订一份金额10000元的借款协议，其实际所得借款6000元，但其需按照10000元为本金进行还款，每日还340元，期限一个月，逾期费用另算。后安排王帅对李某2进行家访，家访后由宋悦通过银行转账制造虚假给付李某210000元的事实，紧接着王帅便带领李某2到银行将4000元取回。 （2）2018年10月25日，李某2再次到瑞仁公司借款5000元，王韵芃以同样的方式扣除1500元，但诱使其签订一份借款金额5000元的借款协议和收条，其实际所得借款3500元，但其需按照5000元为本金、月利息100元进行还款,逾期费是每日50元，一个月期限，每日还170元。后由王帅通过银行转账制造虚假给付李某25000元的事实，并由其带领李某2到银行将1500元取回。 同年9月至11月期间，李某2通过微信转账的方式陆续还款，共计还款给朱绍喜10370元。2019年1月4日，李某2因未按时还款，王韵芃要求李某2偿还违约金及欠款，其被迫通过微信转账5500元至钟轩宇的微信账户。李某2实际所得借款9500元，实际还款共计15870元，其实际被诈骗总金额为6370元（既遂）。 4、关于被害人谢某被诈骗的情况 2018年11月19日，被害人谢某发现瑞仁公司的广告后前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司借款10000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除3500元，但诱骗其签订一份借款金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款6500元，但其需按照10000元为本金、月息2分,每日还款185元，期限两个月，逾期费用另算。后,由朱绍喜对谢某进行家访，并由王帅通过银行转账制造虚假给付谢某10000元的事实，由朱绍喜带领谢某到银行将3500元取回。2019年3月，因案发,朱绍喜将谢某从微信删除致其无法按时还款。其实际被诈骗金额为虚增金额4600元，共计还款8325元，其中犯罪既遂1825元，犯罪未遂2775元。 5、关于被害人吴某1被诈骗的情况 2018年7月3日，被害人吴某1因需要用钱通过瑞仁公司的广告前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司借款20000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除8700元，但诱骗吴某1签订一份借款金额22200元的租房协议，逾期费用另算，其实际所得借款11300元，其需按照22200元为本金进行还款。朱绍喜通过银行转账制造虚假给付吴某120000元的事实，并安排家访人员将8700元费用取回。后因吴某1失联而未偿还“借款”，郑祎、王韵芃、朱绍喜经预谋，安排宋悦于2018年9月持吴某1之前签订的借条、合同等向田家庵区人民法院提起民事诉讼，要求吴某1偿还本金22200元并赔偿损失1000元。后田家庵区人民法院以办案中发现涉嫌“套路贷”线索将案件移送淮南市公安局田家庵分局。被害人吴某1实际被诈骗金额即为“借款”虚增金额10900元（未遂）。 6、关于被害人吴某2被诈骗的情况 2018年9月20日，被害人吴某2前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司借款5000元，王韵芃以同样的理由扣除2500元，但诱骗吴某2签订一份借款金额5000元的借款协议和收条，其实际所得借款2500元，其需按照5000元为本金，每日还款170元，期限一个月，逾期费用另算。后，由宋悦、钟轩宇、王帅对吴某2进行家访，家访之后由宋悦通过银行转账制造虚假给付吴某25000元的事实，接着宋悦、王帅、钟轩宇带领吴某2到银行将2500元费用取回。吴某2还款1308元后便无力继续偿还欠款，郑祎等人以允诺“好处费”、无风险等理由诱骗吴某2为李某1办理0首付购车贷款做担保，并将其所欠信用贷的“债务”平账。通过上述方式,吴某2实际被诈骗金额为2600元（既遂）。 7、关于被害人付某被诈骗的情况 2018年12月3日，被害人付某通过朋友介绍前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司借款5000元，王韵芃以同样的理由扣除500元，但诱骗其签订一份借款金额5000元的借款协议和收条，其实际所得借款4500元，其需按5000元为本金,每日还款170元，期限一个月，逾期费用另算。后，由钟轩宇对其进行家访，家访之后由王帅通过银行转账制造虚假给付付某5000元的事实，后钟轩宇带领付某到银行将500元费用收回。后,付某共计偿还5520元，其实际被诈骗金额为1020元（既遂）。 8、关于被害人张某1被诈骗的情况 （1）2018年11月29日，被害人张某1通过朋友前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款15000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除3450元，但诱骗其签订一份借款金额15000元的借款协议和收条（以其钻石戒指、黄金戒指、黄金项链作为质押），其实际所得借款11550元，其需按照15000元为本金还款,每日还款280元，还款两个月，逾期费用另算，共计需还款16800元。后由宋悦、钟轩宇对其进行家访，随后王帅通过银行转账制造虚假给付张某115000元的事实，后钟轩宇、宋悦带领张某1到银行将3450元费用取回。后其陆续还款15830元，到瑞仁公司一次性还款，但是公司人员称其违约，让其交逾期费用，其最后被迫支付2840元，并要回其作为质押的钻石戒指、黄金戒指、黄金项链等财物。因此,其共计还款18670元,其实际被诈骗金额7120元（既遂）。 （2）2019年2月12日，张某1再次到瑞仁公司借款，王韵芃以同样的理由扣除7000元，但诱使其签订一份借款金额20000元的借款协议和收条，张某1实际所得借款13000元，其需按照20000元为本金还款，每日还款347元，期限两个月，逾期费用另算，共计需还款20820元。后由朱绍喜通过微信向张某1转账13000元。之后张某1陆续还款,共计还款28457元，其实际被诈骗金额15457元。 综上，张某1共计被诈骗金额为22577元（既遂）。 9、关于被害人孙某被诈骗的情况 2018年8月31日，被害人孙某通过瑞仁公司张贴的广告前往瑞仁公司借款，方某负责接待，孙某申请向公司借款20000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除6000元，但诱骗其签订一份金额20000元的借款协议和收条，其实际所得借款14000元，但需按20000元为本金还款,每日还款350元，期限两个月，逾期费用另算。后,由钟轩宇对孙某进行家访，家访之后由宋悦通过银行转账制造虚假给付孙某20000元的事实，由钟轩宇带领孙某到银行将6000元费用取回，孙某实际所得借款14000元。后孙某陆续通过微信向朱绍喜还款共计11837元，并将价值8400元的黄金手镯用于抵账，其实际被诈骗金额为6237元。 10、关于被害人杜某被诈骗的情况 2018年7月2日，被害人杜某发现瑞仁公司的广告后前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除4000元，但诱骗其签订一份金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款6000元，其需按照10000元为本金，月息2分，分八期还完，每期还款1300元，逾期费用另算，其实际需还款10400元。后，由朱绍喜、王帅对其进行家访，家访之后由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付杜某10000元的事实，并由朱绍喜、王帅带领杜某到银行将4000元费用取回。后杜某共计偿还1300元，其实际被诈骗金额即为虚增金额4400元，系诈骗未遂。 11、关于被害人胡某2被诈骗的情况 2018年7月21日，被害人胡某2通过朋友前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除3000元现金及500元加油费，但诱骗其签订一份借款金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款6500元，其需按照10000元为本金还款，每日还款260元，期限40天，逾期费用另算。后，由朱绍喜、冯庆雷对其进行家访，并由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付胡某210000元的事实，后朱绍喜、王帅带领胡某2到银行将3500元取回。后，胡某2共计还款2340元，其实际被诈骗金额即“借款”虚增金额3900元（未遂）。 12、关于被害人左某被诈骗的情况 2018年9月27日，被害人左某前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款20000元，在方某的介绍、接待和沟通下，王韵芃以同样的理由扣除7500元，但诱骗其签订一份金额20000元的借款协议和收条，其实际所得借款12500元，并要求其按照20000元为本金还款，每日还款347元,期限两个月，逾期费用为每日200元。后，由钟轩宇对其进行家访，家访之后宋悦通过银行转账制造虚假给付左某20000元的事实，同日左某通过微信将扣除的7500元费用转给钟轩宇，由钟轩宇取回。后左某通过微信向朱绍喜账户还款共计4858元，其实际被诈骗金额即“借款”虚增金额8320元（未遂）。 13、关于被害人李某3被诈骗的情况 2018年11月2日，被害人李某3按瑞仁公司张贴在其汽车上的广告前往该公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以扣除家访费、材料费、保证金、行业规定等理由扣除3500元，但诱骗其签订一份金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款6500元，其需按10000元为本金还款，每日还款185元，期限两个月，逾期费用另算。后，由王韵芃及另外一名男性工作人员对李某3进行家访，家访之后由王帅通过银行转账制造虚假给付李某310000元的事实，随后王韵芃带领李某3到银行将3500元费用取回。后其陆续通过微信向朱绍喜账户转账还款1850元。2019年2月份，因李某3出现逾期未还款的情况，该犯罪集团对其生活的住处采取断电、堵锁眼等方式进行滋扰（详情见下文），其被迫通过支付宝向钟轩宇的支付宝账户转账1000元。 后，其再次需要用钱,将其福克斯轿车以15000元的价格通过冯庆雷质押给完建，后李某3将20000元（包括赎回车辆的款项及信用贷所欠余款）转给冯庆雷，冯庆雷将其中的16450元车款转给完建（完建将车辆归还李某3）,将余款3550元用于清偿信用贷欠款。 综上,李某3共计还款6400元，其实际到手金额为6500元,那么其实际被诈骗金额即“借款”虚增金额4600元（未遂）。 14、关于被害人郭某被诈骗的情况 （1）2018年5月16日，被害人郭某通过业务员方某前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以扣除家访费、材料费、保证金、行业规定等理由扣除3000元费用，但要求其按10000元为本金（月息2分）还款，每日还款340元，期限一个月，其实际所得借款7000元。郭某同意后,由钟轩宇、方某于次日对其进行家访，并与郭某签订借款协议及收条等，家访之后朱绍喜通过银行转账制造虚假给付郭某10000元的事实，后朱绍喜带领郭某到银行将3000元费用取回。 （2）同年5月21日，郭某再次联系王韵芃向公司贷款10000元，王韵芃以同样的方式扣除3000元费用，但要求其按10000元为本金（月息2分）还款，每日还款340元，期限一个月，其实际所得借款7000元。后，由朱绍喜前往本市谢家集区与其签订借款协议等资料，随后朱绍喜通过其银行账户给郭某转账7000元（直接扣除3000元费用）。 （3）同年5月31日，郭某再次联系王韵芃向公司贷款10000元，王韵芃以同样的方式扣除3000元费用，但要求其按10000元为本金（月息2分）还款，每日还款340元，期限一个月，其实际所得借款7000元。后，由朱绍喜伙同冯庆雷前往本市谢家集区与其签订借款协议等资料，随后朱绍喜通过其银行账户转账制造虚假给付郭某10000元的事实，并让郭某向冯庆雷微信转账3000元，将所扣费用取回。 （4）同年6月13日，郭某再次联系王韵芃向公司贷款10000元，王韵芃以同样的方式扣除3000元费用，但要求其按10000元为本金（月息2分）还款，每日还款340元，期限一个月，其实际所得借款7000元。后，由朱绍喜伙同王帅前往本市谢家集区与其签订借款协议等资料，随后朱绍喜通过银行转账制造虚假给付郭某10000元的事实，并让郭某向王帅微信转账3000元，将所扣费用取回。 （5）同年6月22日，郭某再次联系王韵芃向公司贷款10000元，王韵芃以同样的方式扣除3000元费用，但要求其按10000元为本金（月息2分）还款，每日还款340元，期限一个月，其实际所得借款7000元。后，由朱绍喜伙同冯庆雷前往本市谢家集区与其签订借款协议等资料，随后朱绍喜通过银行转账制造虚假给付郭某10000元的事实，并让郭某向冯庆雷微信转账3000元，将所扣费用取回。 （6）同年7月3日，郭某再次向公司借款10000元，实际到手8000元，由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付郭某10000元的事实，后郭某通过微信向王韵芃转账2000元，将所扣费用取回。 （7）同年7月12日，郭某再次联系王韵芃向公司贷款10000元，王韵芃以同样的方式扣除3000元费用，但要求其按10000元为本金（月息2分）还款，每日还款340元，期限一个月，其实际所得借款7000元。后，由朱绍喜伙同冯庆雷前往本市谢家集区与其签订借款协议等资料，后由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付郭某10000元的事实，由朱绍喜、冯庆雷带领郭某到银行将所扣费用3000元取回,并额外索要500元跑腿费及加油费。 （8）同年7月26日，郭某再次向公司借款10000元，实际到手7000元，由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付郭某10000元的事实，后郭某通过其支付宝账户向王韵芃支付宝账户转账3000元，将所扣费用取回。 综上,郭某实际所得借款56500元，所借款项已按要求还清，其实际被诈骗金额即“借款”虚增金额24700元（既遂）。 15、被害人李某4被诈骗的情况 （1）2019年1月4日，被害人李某4前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以扣除家访费、材料费、保证金、行业规定等理由扣除3500元，但诱骗其签订一份借款金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款6500元，其需按10000元为本金进行还款，每日还款185元，期限两个月。后，由钟轩宇对其进行家访，家访之后由王帅通过银行转账制造虚假给付李某410000元的事实，并由其带领李某4到银行将3500元费用取回。后李某4在同年1月至3月期间，通过微信向朱绍喜及王韵芃的微信还款共计11090元，其实际被诈骗金额即“借款”虚增金额4590元（既遂）。 （2）数日后，李某4再次前往瑞仁公司借款，王韵芃向李某4推荐0首付购车业务，以贷款所购车辆可以抵押套现，本人无需出钱就可以购车等理由诱骗李某4在瑞仁公司办理0首付购车业务，李某4遂同意0首付购车业务。后由郑祎交待方某，由方某联系闪东为李某4具体办理贷款业务，后闪东向李某4的银行卡存款19800元为其提供虚假银行流水（后将款项取回），并交待业务员方某为李某4办理虚假的离婚证等资料，包装李某4具有购车还贷能力，并事先向李某4交待银行贷款电话回访的相关信息以帮助李某4顺利通过银行贷款审核。后，李某4成功贷款110000余元从瑞博公司购买了一辆二手“别克君威”轿车。之后业务员吴某3为李某4办理车辆质押等手续，以40000元的价格将车辆质押给完建，扣除利息600元及停车费500元，完建于同年1月17日向李某4尾号4654账号转账38900元。后，李某4称吴某3、方某以购车首付款、保险费、车辆购置税、利息等费用名义收取其22100元，目前可以证实当日李某4通过微信转账2100元至方某账户；从其上述银行账户分8笔共计取现20000元。 综上，被害人李某4被诈骗金额6690元（既遂）。 16、关于被害人柏某1被诈骗的情况 2018年9月28日，被害人柏某1前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以扣除家访费、材料费、保证金、行业规定等理由扣除3500元，但诱骗其签订一份金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款6500元，其需按10000元为本金进行还款，每天还款340元，期限一个月，逾期费用另算。后，由宋悦、钟轩宇对其进行家访，家访之后由宋悦通过银行转账制造虚假给付柏某110000元的事实，柏某1于同日通过微信向钟轩宇转账3500元，将所扣费用取回。后柏某1通过微信陆续向朱绍喜还款1700元，因未按时还款，钟轩宇和武前兵前往柏某1的家中索债，柏某1母亲知晓后，于2018年10月19日向冯庆雷一次性支付12000元（包括本息、逾期费用及违约金等）清账。柏某1实际所得借款6500元，共计还款13700元，其实际被诈骗金额7200元（既遂）。 17、关于被害人李某5被诈骗的情况 （1）2018年6月1日，被害人李某5前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款20000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除6000元，但诱骗其签订一份借款金额20000元的借款协议和收条，其实际所得借款14000元，并要求其按照20000元为本金，每日还款680元，期限一个月，逾期费用另算。后，由王韵芃对李某5进行家访，家访之后由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付李某520000元的事实，王韵芃带领李某5到银行将6000元费用取回。 （2）2018年6月4日，李某5再次到瑞仁公司借款，王韵芃以同样的虚假理由扣除3000元，但诱使其签订一份借款金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款7000元，其需按照10000元为本金还款，每日还款340元，期限一个月。后，由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付李某510000元的事实，并由其将3000元费用取回。 后,李某5通过支付宝陆续还款8160元，通过支付宝向王韵芃还款19470元，通过微信向王韵芃还款6620元。但因其之后未再按时还款，王韵芃以欠款和违约金为由于2018年8月12日让其补充书写一份20000元的空白借条。后郑祎、王韵芃、朱绍喜共同商议，由朱绍喜持三张借条（金额分别为10000元、20000元、20000元）至田家庵区人民法院通过诉讼方式索债，在法院主持和解之下，双方达成和解，由李某5于2018年12月30日之前再行支付10000元给朱绍喜以清账。后李某5如约于2018年12月30日向朱绍喜支付10000元。 综上，李某5实际所得借款21000元,其实际共计还款44250元,其实际被诈骗金额为23250元（既遂）。 18、关于被害人宫某被诈骗的情况 2018年7月19日，被害人宫某前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款1万元，王韵芃审核后以同样的理由扣除3000元，但诱骗其签订一份金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款7000元，其需按照10000元为本金还款，每日还款140元，期限两个月，逾期费用另算。后，王韵芃安排公司人员对其进行家访，家访之后由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付宫某10000元的事实，后家访人员带领宫某到银行将3000元费用取回。后，宫某每日通过微信向朱绍喜还款,共计还款16220元，其实际被诈骗金额9220元（既遂）。 19、关于被害人张某2被诈骗的情况 2018年12月7日，被害人张某2前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款5000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除2000元，但诱骗其签订一份金额5000元的借款协议和收条，其实际所得借款3000元，其需按照5000元为本金还款，每天还款170元，还款一个月，逾期费用为每日50元，其需还款总额为5100元。后，由王帅通过银行转账制造虚假给付张某25000元的事实，后钟轩宇带领张某2到银行将2000元费用取回。后，张某2通过微信向朱绍喜陆续还款共计4760元，其被诈骗总金额为“借款”虚增金额2100元，其中既遂金额为1760元,未遂金额为340元。 20、关于被害人姜某被诈骗的情况 （1）2018年7月23日，被害人姜某前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除3000元，但诱骗其签订一份金额10000元的借款协议和收条，其实际所得7000元，其需按照10000元为本金还款，按日进行还款。随后姜某提出到期一次性还款10000元并拒绝家访，王韵芃同意后，由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付姜某10000元的事实，并由王帅、武前兵带领其到银行将3000元费用取回。同年7月30日，姜某通过微信向朱绍喜还款10000元，其实际被诈骗金额即为“借款”虚增金额3000元。 （2）2018年9月18日，姜某再次前往公司借款10000元，王韵芃以同样的理由扣除3000元，但诱骗其签订一份金额10000元的借款协议和收条，其实际所得7000元，其需到期偿还10000元。后，由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付姜某10000元的事实，姜某通过支付宝转账的方式将3000元费用转至王韵芃的支付宝账户。到期后姜某如约偿还10000元，其实际被诈骗金额即为“借款”虚增金额3000元。 21、2018年7月2日，被害人陈某1从瑞仁公司借款10000元，扣除4000元，其实际所得6000元。后，由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付其10000元的事实，并由宋悦跟随其取回4000元。其实际被诈骗金额即为“借款”虚增金额4000元（未遂）。 综合以上，被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇诈骗总金额为319893元（既遂金额278158元、未遂金额41735元）。其中,被告人宋悦涉案的诈骗金额为184747元(既遂金额161527元，未遂金额23220元);被告人武前兵涉案的诈骗金额为48700元(既遂金额20700元，未遂金额28000元)。 二、关于寻衅滋事罪 该“套路贷”恶势力犯罪集团在部分被害人拒绝或者不配合还款的情况下，采取威胁、跟踪、滋扰、利用虚高的借条诉讼等手段，软硬兼施“索债”，多次实施违法犯罪行为。具体情况分述如下: 1、2018年10月，李某1因无力偿还虚高的债务，王韵芃联系中介毛某帮其办理房屋抵押贷款，冯庆雷安排武前兵配合毛某向李某1追债。后李某1以房屋抵押向尹某贷款50000元，毛某、武前兵取回12000元后，再次向李某1索要剩余欠款及违约金28000元。李某1因意识到被“套路”而不同意付钱，随即联系王韵芃协商，并与毛某、武前兵等人协商，对方表示不给不行，李某1被迫同意前往银行取钱偿还所谓的28000元“债务”。后毛某、武前兵跟随李某1前往本区区政府对面的建设银行，意欲取回“债务”。因毛某、武前兵在银行门口看守，李某1不愿意取款，却也无法离开而被迫报警求助，民警到达现场后将李某1带离现场。 2、2018年7月，因被害人吴某1未偿还欠款，瑞仁公司便打电话向吴某1母亲陈某2、前妻余某进行催债，并自称是瑞仁小额贷款公司，要求其还债，并欲进行家访。陈某2、余某表示无法找到吴某1后，郑祎、冯庆雷、王韵芃于2018年8月2日安排王帅、钟轩宇、武前兵前往吴某1位于本区上湖小区2-1-8室的家中索要欠款，王帅、钟轩宇敲门且无人开门后，二人用香烟里的锡纸烤化将锁眼堵住后离开。 3、2018年8月4日下午，郑祎、冯庆雷、王韵芃指使王帅、钟轩宇、武前兵再次前往吴某1家“索债”，王帅、钟轩宇发现上次堵锁眼的锡纸已经不在，再次敲门且无人开门后，二人遂用牙签将吴某1家锁眼堵住后离开。后余某不堪滋扰,被迫在上湖小区的家门口安装了监控摄像头，并因此报警。2018年8月5日，王帅、钟轩宇、武前兵再次前往吴某1家催债时，发现其家门口装有监控后，遂离开现场。 4、2019年初，郑祎等人组织集团成员向借款人进行催债。2月1日凌晨，被害人李某3因未及时偿还欠款，郑祎安排钟轩宇、王帅等人前往李某3位于大通区瀚城的住处进行催债，后因无人开门，二人将李某3家的电闸开关拉下进行断电，并用小木棒将李某3家门锁的锁眼堵上，后离开现场。2019年2月2日，钟轩宇联系李某3要求其偿还欠款，称年底了,老板让其出来要账，要不然还有人上门对其进行威胁，李某3被迫通过支付宝给钟轩宇转账1000元。 5、2019年3月21日，郑祎让李某1做担保人来偿还其虚高的“债务”，李某1表示拒绝后并离开瑞仁公司，随后郑祎安排钟轩宇尾随李某1索要“债务”，钟轩宇邀集刘某一路跟踪尾随李某1从信宜广场楼下至淮南沁园小区门口。期间，钟轩宇用手机贴靠李某1拍摄视频，以此对李某1进行滋扰以实施“软暴力”进行威胁，要求其偿还“债务”。 三、关于危险驾驶罪 2019年9月23日凌晨，被告人宋悦酒后驾驶号牌为皖Ａ×××××黑色大众牌小型普通客车行驶至本区交叉口时被交通警察查获。经现场对其进行呼气式酒精检测，结果为136ｍｇ／100ｍｌ，交通警察遂开具《公安交通管理行政强制措施凭证》，依法将其带至淮南市朝阳医院由专业人员对其抽取了血样，并依法委托安徽朝阳司法鉴定所对其体内血液酒精含量进行检测。2019年9月29日，经安徽朝阳司法鉴定所检验鉴定，宋悦体内血液酒精含量达到113.0ｍｇ／100ｍｌ，超过80ｍｇ／100ｍｌ,属于醉酒状态。 另查明:2019年5月10日，被告人朱绍喜被抓获归案；2019年5月24日，被告人郑祎、冯庆雷、宋悦被电话传唤到案；2019年5月28日，被告人王帅、武前兵被电话传唤到案；2019年7月1日，被告人钟轩宇主动到公安机关投案；2019年7月8日，公安机关对服刑期的被告人王韵芃刑事拘留；2019年9月23日，处于取保候审期间的被告人宋悦因酒后驾车被当场抓获归案。 公诉机关指控上述事实，向法庭举出的证据有：归案经过说明、常住人口基本信息、接受证据材料清单、银行卡交易明细、微信转账截图、转账记录、淮南市接处警综合单、办理车贷资料、搜查笔录、扣押清单、扣押决定书、刑侦图片、房屋抵押借款合同、收条、田家庵区人民法院出具的（2019）皖0403刑初155号、（2016）皖0403刑初717号刑事判决书、涉案人员犯罪经历查询记录、微信交易记录、支付宝交易记录、民事起诉状、起诉材料、报案材料、受案登记表、线索转办单、租房合同、汽车质押借款合同、车主逾期变更委托书、民事起诉状、调解笔录、鉴定聘请书、宋悦的驾驶证基本信息、机动车信息查询单、呼气式酒精检测结果单、公安交通管理行政强制措施凭证、当事人血样（尿样）提取登记表、抽血情况说明等物证、书证；证人胡某3、吴某3、方某、刘某、杨某、完建、毛某、尹某、闪东、葛某、柏某2、余某、陈某2等人的证言；被害人李某1、胡某1、吴某2、付某、张某1、孙某、左某、杜某、李某2、谢某、吴某1、胡某2、郭某、李某4、宫某、李某3、姜某、柏某1、李某5、张某2的陈述；被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵的供述和辩解；淮南市价格认证中心出具的淮价证认【2019】415号价格认定结论书、安徽朝阳司法鉴定所出具的【2019】法毒鉴字第0644号司法鉴定意见书；辨认、检查等笔录；电子数据（微信聊天截图、光盘、电子数据检查笔录）等。 公诉机关认为，被告人郑祎、冯庆雷以非法占有为目的，纠集被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵等人，擅自以瑞仁公司之名，以经营小额贷款业务为幌子，假借民间借贷之名，以威胁、借助诉讼等手段，有组织地实施“套路贷”犯罪活动，多次以“行业规矩”、“家访费”、“材料费”、“服务费”等各种名义诱骗各被害人签订虚假借款合同、房屋租赁合同等明显不利于被害人的各类合同或者与被害人进行相关口头约定，肆意认定违约金,并要求其偿还虚高“借款”，以实现侵占被害人或者其近亲属合法财产的目的，其中被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇诈骗总金额为319893元(其中诈骗既遂金额278158元、未遂金额41735元)，数额巨大；被告人宋悦诈骗金额为184747元(诈骗既遂金额161527元、未遂金额23220元),数额巨大；被告人武前兵诈骗既遂金额20700元，未遂金额28000元，均系数额较大,其行为均分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第二款之规定,应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、王帅、钟轩宇、武前兵为谋取非法利益，采取足以使他人产生恐慌进而形成心理强制的滋扰、纠缠、威胁等方式，影响他人正常的生活、工作,其行为均分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第(二)项、第二十五条第一款、第二十六条第二款之规定,应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任；被告人宋悦醉酒后驾驶机动车在道路上行驶，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百三十三条之一第一款第（二）项之规定，应当以危险驾驶罪追究其刑事责任。 被告人郑祎、冯庆雷组织、领导恶势力犯罪集团进行犯罪活动,系首要分子,根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第二款、第三款之规定,应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇在共同犯罪中起主要作用，系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款之规定,应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人宋悦、武前兵在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款、第二款之规定，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵犯有数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚；被告人王韵芃在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，根据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定,应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。提请本院对各被告人依法分别判处，并建议对被告人郑祎犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月至五年二个月，并处相应罚金，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年至一年二个月，合并执行有期徒刑五年至五年六个月，并处相应罚金；对被告人冯庆雷犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月至五年二个月，并处相应罚金，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年至一年二个月，合并执行有期徒刑五年至五年六个月，并处相应罚金；对被告人王韵芃犯诈骗罪，判处有期徒刑四年五个月至四年八个月，并处相应罚金，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑九个月至十一个月，合并执行有期徒刑四年六个月至四年九个月，并处相应罚金，并与前罪非法拘禁罪有期徒刑九个月合并执行有期徒刑五年三个月至五年六个月，并处相应罚金；对被告人朱绍喜犯诈骗罪判处有期徒刑四年至四年三个月，并处相应罚金；对被告人王帅犯诈骗罪，判处有期徒刑四年至四年三个月，并处相应罚金，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑九个月至十一个月，合并执行有期徒刑四年三个月至四年五个月，并处相应罚金；对被告人钟轩宇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年至四年三个月，并处相应罚金，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑九个月至十一个月，合并执行有期徒刑四年三个月至四年五个月，并处相应罚金；对被告人宋悦犯诈骗罪，判处有期徒刑三年至三年二个月，并处相应罚金，犯危险驾驶罪，判处拘役二个月，合并执行有期徒刑三年至三年二个月，并处相应罚金；对被告人武前兵犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月至一年，并处相应罚金，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月至八个月，合并执行有期徒刑一年左右，并处相应罚金。 公诉人当庭发表公诉意见，认为被告人郑祎、冯庆雷、钟轩宇、王帅、宋悦、武前兵主动归案，归案后能如实供述其罪行，依法可以认定为自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵均自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。依据相关规定，被告人具有自首情节，同时认罪认罚的，应当在法定幅度内给予相对更大的从宽幅度，认罪认罚与自首不做重复评价。 公诉机关当庭对被告人郑祎、王帅、钟轩宇调整量刑建议，对郑祎建议合并执行有期徒刑五年至五年四个月，并处相应罚金；对王帅、钟轩宇建议合并执行有期徒刑四年三个月至四年四个月，并处相应罚金。 被告人冯庆雷对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人的辩护意见是：1、对起诉书指控被告人冯庆雷构成诈骗罪、寻衅滋事罪的事实和定性均无异议。2、被告人具有法定、酌定的减轻或从轻处罚情节。被告人冯庆雷接到公安机关口头传唤后，主动到案并如实供述自己及同案犯的罪行，应认定为自首；其认罪态度较好，自愿认罪认罚；在本案共同犯罪中参与度不高，所起作用相对较小，主观恶性相对较小；涉案金额中未遂金额为41735元，可以参照既遂的标准予以从轻处罚；被告人冯庆雷系初犯，案发后有强烈的悔罪表现，且本人及家人愿意尽最大能力退赃并缴纳罚金。综上，建议对被告人冯庆雷减轻或者从轻处罚。 被告人郑祎对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人的辩护意见是：1、本案整体是否符合恶势力集团构成要件，即便评判构成恶势力集团犯罪，郑祎是否构成恶势力集团的首要分子。郑祎不是公司的老板和出资人，特别是信用借贷业务板块更是没有出资和控制，没有对公司进行有效的管理、组织、领导，没有单独的股份，不参与实际的分配获利，无论如何认定本案恶势力集团是否存在，郑祎属于首要分子排名第一被告的认定及相关量刑需要慎重。2、郑祎在指控诈骗及相关联的上门催账过程中没有实施具体行为。对郑祎没有指使他人、没有参与的涉案行为不应当承担责任，郑祎应当对自己知道并参与的具体罪名承担责任。3、本案基于借贷产生的，应当遵循民间借贷中当事人意思自治的基本原则，就是当事人有对自己的财产进行处分的权利。4、被告人具有自首、认罪认罚、涉案事实与具体罪名存在未遂情节、愿意退赔、认缴罚金并已交付9万元的从轻、减轻处罚情节。综上，被告人郑祎在本案中构成犯罪，但其在整个作案过程中的指控犯罪均没有具体实施行为，可以认定郑祎在共同犯罪中作用并非属于关键性的和不可或缺的。请求法院对其在五年左右的量刑建议基础上，充分考虑之后又积极缴纳罚金和退赃的情节，建议对其在五年以下量处。 被告人王韵芃对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人的辩护意见是：1、认定本案构成恶势力犯罪集团较为牵强，即使构成也是恶势力犯罪集团的初步形成阶段。该案的各被告人的具体犯罪手段相对较为平和，与一般恶势力集团犯罪有明显区别。被告人与被害人签订借款等协议时未采取暴力、威胁等手段，催债时也未采取暴力、恶劣手段，也未造成其他后果，未达到为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序的严重程度。希望法院在具体量刑时考虑该案的具体事实和各被告人的具体行为，与其他恶势力相比明显属于较轻微类型。2、被告人王韵芃具有坦白情节，认罪悔罪态度明显，在检察院阶段自愿签署认罪认罚具结书，在本案中参与的环节较为单一，基本上是审核贷款发放，对于后期催债均未具体实行，对被害人造成的直接压迫小。3、多数被害人是多次借款，且多名被害人借款后都未实际还清借款到手的金额数，希望法庭考虑被害人自身的情形，对被告人予以从轻量刑。建议对王韵芃按照认罪认罚的最低限度量刑。 被告人王帅对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人的辩护意见是:1、本案涉案人员在实施信用贷（零用贷）业务的借款、收款过程中，没有实施虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，借款人亦没有产生认识错误，王帅等人就此类行为构成的诈骗罪有其主观恶性较轻的性质。王帅不负责公司的经营管理，仅是听命于其他被告人的指派去实施指示的违法行为，基本没有策划、参与车贷、房贷等业务，相应的车贷、房贷的诈骗金额王帅不应当承担。王帅虽然出资五万元，并事先约定共同参与分红，但这仅是指信用贷（零用贷）业务范围内的诈骗所得。本案认定王帅虽属于积极参加者，但应与其他积极参加者有所区别。2、各被害人在涉及信用贷（零用贷）上也存在一定的过错。3、本案中即使王帅等涉案人员存在“软暴力”的不当催收行为，但仍应与直接上门对借款人实施伤害、殴打、非法拘禁等暴力催收行为进行区分。“软暴力”催收手段的危害程度大大低于直接上门的暴力催收。4、王帅系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，成立自首，且在开庭前其家人积极为其退赃、缴纳罚金。综上，肯请法院对其减轻处罚，建议对其合并处以有期徒刑四年以下的处罚。 被告人钟轩宇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人的辩护意见是：1、钟轩宇系主动投案，且如实供述了全部犯罪事实，是自首。2、其不是本案的组织者、策划者，即使认定是主犯，其在主犯中所起作用相对较小，社会危害性相对较小。3、获利较小。4、钟轩宇在2019年12月3日签订的《认罪认罚具结书》确定的量刑幅度并没有写明已经认定了钟轩宇具有自首情节，在庭前会议时，公诉人已明确确认钟轩宇是自首，且钟轩宇退赃3万元，根据法律规定，法庭应当告知检察院调整量刑建议，对钟轩宇在认罪认罚幅度以下作出判决，在4年以下进行量刑。 被告人朱绍喜对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人的辩护意见是：1、被告人朱绍喜如实彻底的供述自己的罪行，依法构成坦白，可以对其从轻处罚。2、被告人认罪态度好，自愿接受认罪认罚，主观恶性相对较小。3、被告人涉案金额为319892元，但其中未遂41735元，可以参照既遂的标准予以从轻处罚。特别是朱绍喜涉及李某10首付购车贷被诈骗的132000元其没有直接参与，应当与其他被告人有所区别。4、朱绍喜此次犯罪系初犯，平时一直表现良好。综上，建议对被告人朱绍喜从轻处罚。 被告人宋悦对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人的辩护意见是：1、关于诈骗罪。宋悦在共同犯罪中是从犯，应当减轻处罚；其在接到公安机关口头传唤后，主动到公安机关，如实供述，系自首，认罪态度好，应当从轻处罚。2、关于危险驾驶罪。宋悦如实供述犯罪事实，系坦白；犯罪情节比较轻微。综上，被告人具有多项法定从轻、减轻处罚情节，且认罪认罚，建议在三年以下量刑。 被告人武前兵对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人的辩护意见是：被告人武前兵有自首情节，自愿认罪认罚，系初犯，从犯，积极主动退赃缴纳罚金，建议对武前兵从轻、减轻处罚。 经审理查明：淮南市瑞仁小额贷款股份有限公司(以下简称瑞仁公司)于2010年1月22日成立，法定代表人冯瑞仁，股东完建(系冯瑞仁女婿)，住所地位于淮南市田家庵区信谊颐园世家高层豪景C、D楼商业401，注册资金人民币1亿元，经营范围为发放小额贷款。该公司于2016年3月份向淮南市人民政府金融工作办公室申请临时停业，目前仍处于停业状态。 被告人郑祎伙同被告人冯庆雷(冯瑞仁侄子)向瑞仁公司股东完建租借瑞仁公司办公场地，同时以瑞仁公司的住所地于2018年5月2日注册成立淮南市瑞博汽车销售有限公司(以下简称瑞博公司),法定代表人为冯庆雷，注册资金人民币1000万元，经营范围为汽车销售、二手车销售、汽车维修、汽车保险代理、汽车贷款咨询服务等。 2018年5月份开始，被告人郑祎、冯庆雷纠集被告人朱绍喜、王韵芃、宋悦、王帅、钟轩宇、武前兵等人长期相对固定在一起，以公司住所地为聚集地，由郑祎、冯庆雷牵头,由王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇参与出资，郑祎、冯庆雷伙同王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇事先约定共同参与分红，冒用瑞仁公司名义对外进行宣传，进而以经营小额贷款业务为幌子,实施“套路贷”活动。期间，被告人郑祎、冯庆雷先后纠集被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵以及吴某3、方某、吴天赞等人以办理正规的车贷、房贷、信用贷（零用贷）等业务为幌子，假借民间借贷之名诱骗不特定的多数被害人签订“借贷”或者变相“借贷”、“抵押”、“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、肆意认定违约金等方式形成虚假债权债务，时有通过“转单平账”、“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”，对于未能及时偿还“债务”的借款人，采取滋扰、纠缠、堵锁眼、断电等“软暴力”手段，讨要“债务”，并借助诉讼及其他手段非法占有被害人财物。违法犯罪所得用于共同消费、旅游、分发工资，并由郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇对收益进行分红（目前尚未分红）。 通过上述方式，被告人郑祎、冯庆雷等人以公司化的运行模式对外实施“套路贷”活动，建立多个工作微信群组，对“套路贷”活动各个环节进行统一安排管理，团伙成员职责分工明确，其中被告人郑祎、冯庆雷为公司实际负责人，负责人员招聘、面试、日常经营管理等所有事宜；被告人王韵芃为信用贷（零用贷）“风控部”负责人，主要负责审核借款人员资质、确定实际放款金额、办理虚高借款手续等；被告人朱绍喜、宋悦主要负责发放借款、制造资金走账流水、登记记账等；被告人王帅、钟轩宇、武前兵主要负责家访、非法讨债等；业务员吴某3、方某（均另案处理）主要负责宣传、介绍客户等。同时，上述各被告人的主要职责分工之外，日常行为之间时有交叉现象。 为获取非法利益，上述人员经常纠集在一起，实施上述“套路贷”活动，以被告人郑祎、冯庆雷为纠集者，在具体实施违法犯罪活动中起组织、策划和指挥作用；以被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇为积极参加者；以被告人宋悦、武前兵等人为较为固定的一般参加者，在行业内多次实施诈骗、寻衅滋事等违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成以郑祎、冯庆雷为首要分子，其他人员较为固定的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团违法犯罪事实分述如下： 一、关于诈骗事实 该犯罪集团以具有正规资质的小额贷款公司对外进行宣传,以“借款利息低、无抵押、无担保、放款速度快”等为诱饵诱使被害人到公司“借款”，继而以家访费、材料费、保证金、行业规定等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议、“房屋抵押”协议等，再按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部“借款”金额交付至被害人的银行资金流水痕迹，随后安排集团成员带领被害人到银行将部分虚增资金收回，制造虚假给付的事实。放款后，在被害人超期还款时，向被害人索要高额违约金；在借款人无力还款的情况下，通过指定的关联公司、关联人员为被害人办理房屋抵押贷款来偿还其“借款”，或者通过制造资金走账流水包装被害人具有购车还贷能力，替被害人办理“0首付购车”，后又以垫付资金、偿还之前“债务”为由将被害人贷款购买的车辆扣押，诱骗或者迫使被害人签订车辆抵押借款或者买卖协议，处置被害人的车辆进行“清偿”。通过上述“转贷平账”、“以贷还贷”的方式不断垒高被害人的“债务”，非法占有被害人财物。 1、关于被害人李某1被诈骗事实 （1）2018年7月5日,被害人李某1通过瑞仁公司张贴的“信用贷（零用贷）利息低、无抵押、无担保、快速放款”的广告，前往瑞仁公司借款，吴某3负责接待，李某1申请办理无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款20000元。王韵芃审核后以扣除家访费、材料费、保证金、行业规定等理由扣除8000元，李某1实际所得借款12000元，但诱骗李某1签订一份借款金额20000元的借款协议，并要求其按20000元为本金、月息2分进行还款，同时安排朱绍喜、王帅对李某1进行家访。随后朱绍喜通过其招商银行62×××58账户转账给李某120000元，同时朱绍喜和王帅带领李某1到银行取回8000元，以此制造虚假给付20000元的事实。后李某1按照约定共计还款20323元。本起犯罪事实中实际诈骗金额为8323元。 （2）2018年8月27日，李某1到瑞仁公司再次借款50000元，王韵芃以同样的方式扣除20000元，其实际所得借款30000元，但诱使李某1签订一份金额50000元的借款协议，并要求李某1按照50000元为本金，共计需还款51000元，约定借款期限一个月，每半月还款一次，每次25500元，两次还清。随后由宋悦通过银行转账给付李某150000元，并由王帅跟随李某1到银行取回20000元，以此制造虚假给付50000元的事实。2018年9月10日、13日，李某1通过微信向朱绍喜还款25000元。之后王韵芃、朱绍喜等人向李某1催款，李某1无力还款，王韵芃遂通过中介毛某联系房屋抵押贷款公司的尹某等人，要求李某1以其位于本区百大财富中心的住宅办理抵押贷款用于偿还瑞仁公司“债务”。被告人冯庆雷安排被告人武前兵配合毛某带领李某1办理房屋抵押借款业务，并帮助李某1通过办理房屋抵押手续从尹某公司获抵押贷款50000元（实际到手49900元）。随后，武前兵、毛某等人带领李某1到银行通过ＡＴＭ机取款20000元，尹某公司人员以首期利息、家访费、中介费等名义收取费用6000元，毛某以中介名义收取中介费3000元，后武前兵、毛某以还债之名当场索取李某1现金12000元。后王韵芃以李某1逾期未还款为由，要求李某1偿还原借款剩余的25000元欠款及15000元违约金共计40000元，除去上述被武前兵、毛某以还债之名当场索取的12000元，要求李某1还要偿还28000元。 为进一步骗取李某1财物，2018年9月份，郑祎安排方某联系李某1，称可以帮李某1办理0首付购车，以车辆可以自己使用，也可以抵押套现，仅需本人提供身份证、银行卡、户口本、工作证等个人信息资料，而其本人无需出一分钱就可以购车等理由诱骗李某1在其公司办理0首付购车业务。李某1同意办理0首付购车业务后，由郑祎联系聚车惠汽车销售有限公司业务员葛某为李某1具体办理“雪佛兰迈锐宝”车辆贷款业务；联系浙江稻普担保有限公司业务员闪东为李某1具体办理“奔驰Ｅ300Ｌ”车贷业务。2018年10月份，依照办理贷款的要求，郑祎安排宋悦、王帅等人帮助李某1制造虚假的银行流水痕迹，并安排瑞仁公司的信用贷（零用贷）借款人吴某2为李某1提供贷款担保，包装李某1具有购车还贷能力，同时郑祎在前期帮助李某1垫资购车款、保险等费用，顺利帮助李某1贷款130000余元购买了一辆全新“雪佛兰迈锐宝”轿车；贷款140000余元购买了一辆二手“奔驰Ｅ300Ｌ”轿车。购车贷款审批通过资金下发之后，由葛某、闪东分别将郑祎等人前期垫付的首付款、保险费、返点钱等费用全额转至宋悦的账户。关于“迈锐宝”汽车，郑祎以虚构的购车首付款、保险费、车辆购置税（实际李某1贷款金额已经包含上述费用）以及李某1之前未偿还的28000元“债务”（共计60000元）为由，将李某1贷款购买的“迈锐宝”汽车扣下，要求李某1以60000元价格将该车抵押给瑞仁公司进行平账，否则李某1必须现场付清60000元才能将车开走，李某1因现场拿不出60000元被迫与郑祎等人签订了车辆质押协议和车主逾期转让委托书，该抵押获取的60000元被郑祎要求用于平账，李某1车辆抵押后未获分文。2018年12月，金字奎向宋悦的62×××78账户转账65000元，以此赎回李某1购买的“迈锐宝”汽车。关于“奔驰Ｅ300Ｌ”汽车，郑祎以同样的方式诱骗李某1将贷款购买的二手“奔驰Ｅ300Ｌ”汽车以73000元的价格出售给陈琛，以各种名目扣除60000元，后给付李某113000元。即郑祎等人表面为李某1办理0首付车贷，实际是通过“转贷平账”、“以贷还贷”的方式不断垒高被害人的“债务”，进而非法占有被害人李某1财物,总金额为132000元。 （3）2018年12月6日，李某1再次前往瑞仁公司借款5000元，王韵芃以同样的方式扣除2500元，其实际所得借款2500元，但诱使李某1签订一份借款金额5000元的房屋抵押借款合同，其需按照5000元为本金还款,总计需还款5100元。随后王帅通过银行转账给付李某15000元，后又从李某1处取回2500元，制造虚假给付5000元的事实。后李某1还款850元后未能按时还款，2019年3月21日，钟轩宇按照郑祎等人的安排，带领刘某采取一路跟踪、滋扰的方式向李某1索要“借款”，李某1在要求二人离开被拒绝后被迫选择报警，后钟轩宇等人被出警民警抓获。 综上，李某1共计被诈骗既遂金额140323元，未遂金额2500元。 上述事实，有接受证据材料清单，李某1中国邮政储蓄银行卡（卡号62×××51）、农业银行卡（卡号62×××77）、徽商银行卡（卡号62×××36）及建设银行卡（卡号62×××77）交易明细，李某1与朱绍喜的微信交易记录，宋悦的招商银行62×××78账户交易明细，毛某与王韵芃的微信聊天记录，毛某的中国银行62×××72账户交易明细，闪东徽商银行62×××49账户交易明细，宋悦招商银行62×××78账户交易明细，闪东与宋悦的交易记录，葛某提交的微信转账截图、建设银行（卡号62×××21）及招商银行（账号62×××82）账户交易明细，柏某2的农行卡（6228＊＊＊＊4371）交易明细，浙江稻普担保有限公司出具的李某1办理“奔驰Ｅ300Ｌ”轿车贷款的相关资料，陈琛出具的说明，陈琛的6236＊＊＊＊2874账户交易明细，被害人李某1的陈述，证人杨某、吴某3、方某、刘某、毛某、尹某、葛某、闪东、柏某2的证言，被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵的供述，辨认笔录，检查笔录，微信聊天记录截图等证据证实，足以认定。 2、关于被害人胡某1被诈骗事实 （1）2018年6月3日，被害人胡某1通过瑞仁公司张贴的广告，前往瑞仁公司借款，业务员吴某3负责接待，胡某1申请办理无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，申请贷款10000元，王韵芃审核后以同样的方式扣除3500元，胡某1实际所得借款6500元，但诱骗胡某1签订一份借款金额10000元的借款协议，其需按照10000元为本金还款，每日340元，偿还一个月。同时安排公司员工武前兵对其进行家访，家访后朱绍喜通过银行转账给付胡某110000元，后胡某1通过微信转账3500元给王韵芃，以此制造虚假给付10000元的事实。 （2）2018年6月15日，胡某1再次到瑞仁公司借款20000元，王韵芃以同样的方式扣除7700元，但诱使其签订一份借款金额20000元的借款协议，其实际所得借款12300元，但其需按照20000元为本金进行还款，2个月后一次性付清。随后朱绍喜通过银行转账给付胡某120000元，后胡某1通过支付宝转账7700元给冯庆雷，以此制造虚假给付20000元的事实。 （3）2018年6月21日，胡某1再次到瑞仁公司借款10000元，王韵芃以同样的方式扣除3000元，但诱使胡某1签订一份借款金额10000元的借款协议，其实际所得借款7000元，但其需按照10000元为本金进行还款。随后朱绍喜通过银行转账给付胡某110000元，后胡某1通过微信转账3000元给王韵芃，以此制造虚假给付10000元的事实。 后胡某1陆续通过微信及支付宝共计还款8186元。因其未偿还全部欠款，郑祎、王韵芃、朱绍喜经预谋后于2018年7月29日，由朱绍喜向田家庵区人民法院提起诉讼，要求其偿还本金30000元，其被迫一次性偿还瑞仁公司欠款及违约金共计36000元。2019年9月14日，朱绍喜因未缴诉讼费被该法院按撤诉处理。综上，胡某1实际所得借款总额为25800元，而其实际还款共计44186元，其实际被诈骗总金额为18386元（既遂）。 上述事实，有接受证据材料清单，交通银行卡（卡号62×××15）交易明细，微信、支付宝交易记录，房屋抵押借款合同，收条，民事起诉状等起诉材料，被害人胡某1的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 3、关于被害人李某2被诈骗事实 （1）2018年9月，被害人李某2因需要用钱通过瑞仁公司的广告前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司借款10000元，王韵芃审核后以同样的方式扣除4000元，但诱骗其签订一份借款金额10000元的借款协议，其实际所得借款6000元，但其需按照10000元为本金进行还款，每日还340元，期限一个月，逾期费用另算。后王韵芃安排王帅对李某2进行家访，家访后由宋悦通过银行转账给付李某210000元，紧接着王帅便带领李某2到银行将4000元取回，以此制造虚假给付10000元的事实。 （2）2018年10月25日，李某2再次到瑞仁公司借款5000元，王韵芃以同样的方式扣除1500元，但诱使其签订一份借款金额5000元的借款协议和收条，其实际所得借款3500元，但其需按照5000元为本金、月利息100元进行还款,逾期费是每日50元，一个月期限，每日还款170元。后由王帅通过银行转账给付李某25000元，并由其带领李某2到银行将1500元取回，以此制造虚假给付5000元的事实。 同年9月至11月期间，李某2通过微信转账的方式陆续还款，共计还款给朱绍喜10370元。2019年1月4日，李某2因未按时还款，王韵芃要求李某2偿还违约金及欠款，其被迫通过微信转5500元至钟轩宇的微信账户。李某2实际所得借款9500元，实际还款共计15870元，其被诈骗总金额为6370元（既遂）。 上述事实，有接受证据材料清单，李某2农业银行卡（卡号62×××76）、中国工商银行卡（卡号62×××42）的交易记录，李某2通过微信向朱绍喜还款明细，被害人李某2的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 4、关于被害人谢某被诈骗事实 2018年11月19日,被害人谢某发现瑞仁公司的广告后前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务,向公司借款10000元,王韵芃审核后以同样的理由扣除3500元,但诱骗其签订一份借款金额10000元的房屋抵押借款合同和收条,其实际所得借款6500元,但其需按照10000元为本金还款，每日还款185元，期限两个月，共需还款11100元，逾期费用另算。后，由朱绍喜对谢某进行家访并由王帅通过银行转账给付谢某10000元，由朱绍喜带领谢某到银行将3500元取回，以此制造虚假给付10000元的事实。2019年3月，因案发，朱绍喜将谢某从微信删除，致其无法按时还款。其实际被诈骗金额为虚增金额4600元，共计还款8325元，其中犯罪既遂1825元，犯罪未遂2775元。 上述事实，有接受证据材料清单，谢某的农业银行卡（卡号62×××73）交易明细及微信交易记录，被害人谢某的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 5、关于被害人吴某1被诈骗事实 2018年7月3日，被害人吴某1因需要用钱通过瑞仁公司的广告前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司借款20000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除8700元，但诱骗吴某1签订一份借款金额22200元的租房协议，逾期费用另算，其实际所得借款11300元，其需按照22200元为本金进行还款。朱绍喜通过银行转账给付吴某120000元,并安排家访人员将8700元费用取回，制造虚假给付吴某120000元的事实。后因吴某1失联而未偿还“借款”，郑祎、王韵芃、朱绍喜经预谋，安排宋悦于2018年9月持吴某1之前签订的借条、合同等向淮南市田家庵区人民法院提起民事诉讼，要求吴某1偿还本金22200元并赔偿损失1000元。后田家庵区人民法院在办案中发现涉嫌“套路贷”，将案件移送淮南市公安局田家庵分局。被害人吴某1实际被诈骗金额即为“借款”虚增金额10900元（未遂）。 上述事实，有吴某1中国银行18×××42账户交易明细，传票、应诉通知书、起诉书、租房合同、收条等起诉材料，线索转办单，陈某2及余某的谈话笔录，陈某2及吴某1的户籍信息，被害人吴某1的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、宋悦的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 6、关于被害人吴某2被诈骗事实 2018年9月20日，被害人吴某2前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司借款5000元，王韵芃以同样的理由扣除2500元，但诱骗吴某2签订一份借款金额5000元的借款协议和收条，其实际所得借款2500元，其需按照5000元为本金，每日还款170元，期限一个月，共需还款5100元，逾期费用另算。后，由宋悦、钟轩宇、王帅对吴某2进行家访，家访之后由宋悦通过银行转账给付吴某25000元，接着宋悦、王帅、钟轩宇带领吴某2到银行将2500元费用取回，制造虚假给付吴某25000元的事实。吴某2还款1308元后便无力继续偿还欠款，郑祎等人以允诺“好处费”、无风险等理由诱骗吴某2为李某1办理0首付购车贷款做担保，并将其所欠信用贷的“债务”平账。通过上述方式,吴某2实际被诈骗金额为2600元（既遂）。 上述事实，有接受证据材料清单，微信支付截图，吴某2建设银行卡（卡号62×××91）交易明细，被害人吴某2的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 7、关于被害人付某被诈骗事实 2018年12月3日，被害人付某通过朋友介绍前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司借款5000元,王韵芃以同样的理由扣除500元，但诱骗其签订一份借款金额5000元的借款协议和收条，其实际所得借款4500元，其需按5000元为本金,每日还款170元，期限一个月，逾期费用另算。后，由钟轩宇对其进行家访，家访之后由王帅通过银行转账给付付某5000元，后钟轩宇带领付某到银行将500元费用收回，以此制造虚假给付付某5000元的事实。后付某共计偿还5520元,其实际被诈骗金额为1020元（既遂）。 上述事实，有接受证据材料清单，付某建设银行卡（卡号62×××63）交易明细、微信还款记录，朱绍喜、付某的微信支付账号，被害人付某的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 8、关于被害人张某1被诈骗事实 （1）2018年11月29日，被害人张某1通过朋友前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款15000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除3450元，但诱骗其签订一份借款金额15000元的借款协议和收条（以其钻石戒指、黄金戒指、黄金项链作为质押），其实际所得借款11550元，其需按照15000元为本金还款,每日还款280元，还款两个月，逾期费用另算，共计需还款16800元。后由宋悦、钟轩宇对其进行家访，随后王帅通过银行转账给付张某115000元，后钟轩宇、宋悦带领张某1到银行将3450元费用取回，制造虚假给付张某115000元的事实。张某1陆续还款15830元，后其到瑞仁公司提出一次性还款，但是公司人员称其违约，让其交逾期费用，其最后被迫支付2840元，并要回其作为质押的钻石戒指、黄金戒指、黄金项链等财物。张某1共计还款18670元，其实际被诈骗金额7120元（既遂）。 （2）2019年2月12日，张某1再次到瑞仁公司借款20000元，王韵芃以同样的理由扣除7000元，但诱使其签订一份借款金额20000元的借款协议和收条，张某1实际所得借款13000元，其需按照20000元为本金还款，每日还款347元，期限两个月，逾期费用另算，共计需还款20820元。后由朱绍喜通过微信向张某1转账13000元。之后张某1陆续还款,共计还款28457元，其实际被诈骗金额15457元。 综上，张某1共计被诈骗金额为22577元（既遂）。 上述事实，有接受证据材料清单，张某1建设银行卡（卡号62×××19）交易明细、微信账户及微信转账截图、微信交易记录，被害人张某1的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 9、关于被害人孙某被诈骗事实 2018年8月31日，被害人孙某通过瑞仁公司张贴的广告前往瑞仁公司借款，方某负责接待，孙某申请向公司借款20000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除6000元，但诱骗其签订一份金额20000元的借款协议和收条，其实际所得借款14000元，但需按20000元为本金还款,每日还款350元，期限两个月，逾期费用另算。后,由钟轩宇对孙某进行家访，家访之后由宋悦通过银行转账制造虚假给付孙某20000元的事实，由钟轩宇带领孙某到银行将6000元费用取回，孙某实际所得借款14000元。后孙某陆续通过微信向朱绍喜还款共计11837元，并将价值8400元的黄金手镯用于抵账，其实际被诈骗金额为6237元。 上述事实，有接受证据材料清单，黄金手镯发票，孙某邮政储蓄银行卡（卡号62×××10）交易明细、发票、微信支付账单明细，被害人孙某的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦的供述，辨认笔录，淮南市价格认证中心出具的淮价证认【2019】415号价格认定结论书等证据证实，足以认定。 10、关于被害人杜某被诈骗事实 2018年7月2日，被害人杜某发现瑞仁公司的广告后前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除4000元，但诱骗其签订一份金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款6000元，其需按照10000元为本金，月息2分，分八期还完，每期还款1300元，逾期费用另算，其实际需还款10400元。后，由朱绍喜、王帅对其进行家访，家访之后由朱绍喜通过银行转账给付杜某10000元，并由朱绍喜、王帅带领杜某到银行将4000元费用取回，制造虚假给付杜某10000元的事实。后杜某共计偿还1300元，其实际被诈骗金额即为虚增金额4400元，系诈骗未遂。 上述事实，有接受证据材料清单，转账记录，被害人杜某的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 11、关于被害人胡某2被诈骗事实 2018年7月21日，被害人胡某2通过朋友前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除3000元现金及500元加油费，但诱骗其签订一份借款金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款6500元，其需按照10000元为本金还款，每日还款260元，期限40天，共计需还款10400元，逾期费用另算。后，由朱绍喜、冯庆雷对其进行家访，并由朱绍喜通过银行转账给付胡某210000元，后朱绍喜、王帅带领胡某2到银行将3500元取回，制造虚假给付胡某210000元的事实。后，胡某2共计还款2340元，其实际被诈骗金额即“借款”虚增金额3900元（未遂）。 上述事实，有接受证据材料清单，胡某2招商银行卡（卡号62×××57）交易明细、微信交易记录，被害人胡某2的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 12、关于被害人左某被诈骗事实 2018年9月27日，被害人左某前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款20000元，在方某的介绍、接待和沟通下，王韵芃以同样的理由扣除7500元，但诱骗其签订一份金额20000元的借款协议和收条，其实际所得借款12500元，并要求其按照20000元为本金还款，每日还款347元,期限两个月，共计需还款20820元，逾期费用为每日200元。后，由钟轩宇对其进行家访，家访之后宋悦通过银行转账制造虚假给付左某20000元的事实，同日朱绍喜让左某通过微信将扣除的7500元费用转给钟轩宇取回。后左某通过微信向朱绍喜账户还款共计4858元，其实际被诈骗金额即“借款”虚增金额8320元（未遂）。 上述事实，有接受证据材料清单，左某建设银行卡（卡号62×××27）交易明细、微信交易记录，被害人左某的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、钟轩宇、宋悦的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 13、关于被害人李某3被诈骗事实 2018年11月2日，被害人李某3按瑞仁公司张贴在其汽车上的广告前往该公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以扣除家访费、材料费、保证金、行业规定等理由扣除3500元，但诱骗其签订一份借款金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款6500元，其需按10000元为本金还款，每日还款185元，期限两个月，共计需还款11100元，逾期费用另算。后，由王韵芃及另外一名男性工作人员对李某3进行家访，家访之后由王帅通过银行转账给付李某310000元，随后王韵芃带领李某3到银行将3500元费用取回，以此制造虚假给付李某310000元的事实。后李某3陆续通过微信向朱绍喜账户转账还款1850元。2019年2月份，因李某3出现逾期未还款的情况，该犯罪集团对其生活的住处采取断电、堵锁眼等方式进行滋扰，其被迫通过支付宝向钟轩宇的支付宝账户转账1000元。 后，李某3再次需要用钱，将其福克斯轿车以15000元的价格通过冯庆雷质押给完建，后李某3将20000元（包括赎回车辆的款项及信用贷所欠余款）转给冯庆雷结清所欠款项。冯庆雷将其中的16450元转给完建（完建将车辆归还李某3）,将余款3550元用于清偿信用贷欠款。 综上，李某3实际被诈骗金额即“借款”虚增金额4600元（未遂）。 上述事实，有接受证据材料清单，李某3微信转账截图，完建的微信聊天记录截图，被害人李某3的陈述，证人完建的证言，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅的供述等证据证实，足以认定。 14、关于被害人郭某被诈骗事实 （1）2018年5月16日，被害人郭某通过业务员方某前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以扣除家访费、材料费、保证金、行业规定等理由扣除3000元费用，但要求其按10000元为本金（月息2分）还款，每日还款340元，期限一个月，共需还款10200元，其实际所得借款7000元。郭某同意后,由钟轩宇、方某于次日对其进行家访，并与郭某签订借款协议及收条等，家访之后朱绍喜通过银行转账给付郭某10000元，后朱绍喜带领郭某到银行将3000元费用取回，以此制造虚假给付郭某10000元的事实。 （2）同年5月21日，郭某再次联系王韵芃向公司贷款10000元，王韵芃以同样的方式扣除3000元费用，但要求其按10000元为本金（月息2分）还款，每日还款340元，期限一个月，共需还款10200元，其实际所得借款7000元。后由朱绍喜前往本市谢家集区与其签订借款协议等资料，随后朱绍喜通过其银行账户给郭某转账7000元（直接扣除3000元费用）。 （3）同年5月31日，郭某再次联系王韵芃向公司贷款10000元，王韵芃以同样的方式扣除3000元费用，但要求其按10000元为本金（月息2分）还款，每日还款340元，期限一个月，共需还款10200元，其实际所得借款7000元。后，由朱绍喜伙同冯庆雷前往本市谢家集区与其签订借款协议等资料，随后朱绍喜通过其银行账户转账给付郭某10000元，并让郭某向冯庆雷微信转账3000元，将所扣费用取回，以此制造虚假给付郭某10000元的事实。 （4）同年6月13日，郭某再次联系王韵芃向公司贷款10000元，王韵芃以同样的方式扣除3000元费用，但要求其按10000元为本金（月息2分）还款，每日还款340元，期限一个月，共需还款10200元，其实际所得借款7000元。后，由朱绍喜伙同王帅前往本市谢家集区与其签订借款协议等资料，随后朱绍喜通过银行转账给付郭某10000元，并让郭某向王帅微信转账3000元，将所扣费用取回，以此制造虚假给付郭某10000元的事实。 （5）同年6月22日，郭某再次联系王韵芃向公司贷款10000元，王韵芃以同样的方式扣除3000元费用，但要求其按10000元为本金（月息2分）还款，每日还款340元，期限一个月，共需还款10200元，其实际所得借款7000元。后，由朱绍喜伙同冯庆雷前往本市谢家集区与其签订借款协议等资料，随后朱绍喜通过银行转账给付郭某10000元，并让郭某向冯庆雷微信转账3000元，将所扣费用取回，以此制造虚假给付郭某10000元的事实。 （6）同年7月3日，郭某再次向公司借款10000元，实际到手8000元，由朱绍喜通过银行转账给付郭某10000元，后郭某通过微信向王韵芃转账2000元，将所扣费用取回，以此制造虚假给付郭某10000元的事实。 （7）同年7月12日，郭某再次联系王韵芃向公司贷款10000元，王韵芃以同样的方式扣除3000元费用，但要求其按10000元为本金（月息2分）还款，每日还款340元，期限一个月，共需还款10200元，其实际所得借款7000元。后，由朱绍喜伙同冯庆雷前往本市谢家集区与其签订借款协议等资料，后由朱绍喜通过银行转账给付郭某10000元，由朱绍喜、冯庆雷带领郭某到银行将所扣费用3000元取回，以此制造虚假给付郭某10000元的事实，并额外索要500元跑腿费及加油费。 （8）同年7月26日，郭某再次向公司借款10000元，实际到手7000元，由朱绍喜通过银行转账给付郭某10000元，后郭某通过其支付宝账户向王韵芃支付宝账户转账3000元，王韵芃将所扣费用取回，以此制造虚假给付郭某10000元的事实。 综上,郭某实际所得借款56500元，所借款项已按要求还清，其实际被诈骗金额即“借款”虚增金额24700元（既遂）。 上述事实，有接受证据材料清单，郭某邮政储蓄银行卡（卡号62×××07）交易明细、账单详情、微信及支付宝交易记录，被害人郭某的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 15、关于被害人李某4被诈骗事实 （1）2019年1月4日，被害人李某4前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以扣除家访费、材料费、保证金、行业规定等理由扣除3500元，但诱骗其签订一份借款金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款6500元，其需按10000元为本金进行还款，每日还款185元，期限两个月。后，由钟轩宇对其进行家访，家访之后由王帅通过银行转账给付李某410000元，并由钟轩宇带领李某4到银行将3500元费用取回，以此制造虚假给付李某410000元的事实。后李某4在同年1月至3月期间，通过微信向朱绍喜及王韵芃的微信还款共计11090元，其实际被诈骗金额即“借款”虚增金额4590元（既遂）。 （2）数日后，李某4再次前往瑞仁公司借款，王韵芃向李某4推荐0首付购车业务，以贷款所购车辆可以抵押套现，本人无需出钱就可以购车等理由诱骗李某4在其公司办理0首付购车业务，李某4遂同意办理0首付购车业务。后由郑祎交待方某，由方某联系闪东为李某4具体办理贷款业务，后闪东向李某4的银行卡存款19800元为李某4提供虚假银行流水（后将款项取回），并交待业务员方某为李某4办理虚假的离婚证等资料，包装李某4具有购车还贷能力，并事先向李某4交待银行贷款电话回访的相关信息以帮助李某4顺利通过银行贷款审核。后，李某4成功贷款90000余元从瑞博公司购买了一辆二手“别克君威”轿车。之后业务员吴某3为李某4办理车辆质押等手续，以40000元的价格将车辆质押给完建，扣除利息600元及停车费500元，完建于同年1月17日向李某4邮政储蓄银行尾号4654账号转账38900元。当日李某4通过微信转账2100元至方某账户，并从其上述银行账户内分8笔取现共计20000元。 综上，被害人李某4被诈骗金额6690元（既遂）。 上述事实，有接受证据材料清单，微信转账聊天记录截图，牡丹信用卡透支分期付款／抵押合同，转账账单，李某4的邮政储蓄银行卡（卡号62×××54）交易明细、汽车质押借款合同、车主逾期变更／转押委托书、机动车行驶证、身份证，被害人李某4的陈述，证人闪东、完建的证言，被告人郑祎、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 16、关于被害人柏某1被诈骗事实 2018年9月28日，被害人柏某1前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以扣除家访费、材料费、保证金、行业规定等理由扣除3500元，但诱骗其签订一份金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款6500元，其需按10000元为本金进行还款，每天还款340元，期限一个月，逾期费用另算。后，由宋悦、钟轩宇对其进行家访，家访之后由宋悦通过银行转账给付柏某110000元，柏某1于同日通过微信向钟轩宇转账3500元，将所扣费用取回，以此制造虚假给付柏某110000元的事实。后柏某1通过微信陆续向朱绍喜还款1700元，因未按时还款，钟轩宇和武前兵前往柏某1的家中索债，柏某1母亲知晓后，于2018年10月19日向冯庆雷一次性支付12000元（包括本息、逾期费用及违约金等）清账。柏某1实际所得借款6500元，共计还款13700元，其实际被诈骗金额7200元（既遂）。 上述事实，有收条，微信转账记录，被害人柏某1的陈述，被告人冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、钟轩宇、宋悦的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 17、关于被害人李某5被诈骗事实 （1）2018年6月1日，被害人李某5前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款20000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除6000元，但诱骗其签订一份借款金额20000元的借款协议和收条，其实际所得借款14000元，并要求其按照20000元为本金，每日还款680元，期限一个月，逾期费用另算。后，由王韵芃对李某5进行家访，家访之后由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付李某520000元的事实，王韵芃带领李某5到银行将6000元费用取回。 （2）2018年6月4日，李某5再次到瑞仁公司借款，王韵芃以同样的虚假理由扣除3000元，但诱使其签订一份借款金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款7000元，其需按照10000元为本金还款，每日还款340元，期限一个月。后，由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付李某510000元的事实，并由其将3000元费用取回。 后，李某5通过支付宝陆续向朱绍喜还款8160元，通过支付宝向王韵芃还款19470元，通过微信向王韵芃还款6620元。但因其之后未再按时还款，王韵芃以欠款和违约金为由于2018年8月12日让其补充书写一份20000元的空白借条。后郑祎、王韵芃、朱绍喜共同商议，由朱绍喜持三张借条（金额分别为10000元、20000元、20000元）至淮南市田家庵区人民法院通过诉讼方式索债，在法院主持和解之下，双方达成和解，由李某5于2018年12月30日之前再行支付10000元给朱绍喜以清账。后李某5家人如约于2018年12月30日向朱绍喜支付10000元。 综上，李某5实际所得借款21000元,实际共计还款44250元,实际被诈骗金额为23250元（既遂）。 上述事实，有接受证据材料清单，支付宝交易记录，收条，微信交易明细，民事起诉状，调解笔录，房屋抵押借款合同，本院（2018）皖0403民初6410号民事调解书，被害人李某5的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、钟轩宇的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 18、关于被害人宫某被诈骗事实 2018年7月19日，被害人宫某前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除3000元，但诱骗其签订一份借款金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款7000元，其需按照10000元为本金还款，每日还款140元，直到还清为止，逾期费用另算。后，王韵芃安排公司人员对其进行家访，家访之后由朱绍喜通过银行转账给付宫某10000元，后家访人员带领宫某到银行将3000元费用取回，以此制造虚假给付宫某10000元的事实。后，宫某每日通过微信向朱绍喜还款,共计还款16220元，其实际被诈骗金额9220元（既遂）。 上述事实，有微信、银行卡交易记录，被害人宫某的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 19、关于被害人张某2被诈骗事实 2018年12月7日，被害人张某2前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款5000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除2000元，但诱骗其签订一份借款金额5000元的借款协议和收条，其实际所得借款3000元，其需按照5000元为本金还款，每天还款170元，还款一个月，逾期费用为每日50元，其需还款总额为5100元。后，由钟轩宇对张某2进行家访，家访后，王帅通过银行转账给付张某25000元，后钟轩宇带领张某2到银行将2000元费用取回，以此制造虚假给付张某25000元的事实。后，张某2通过微信向朱绍喜陆续还款共计4760元，其被诈骗总金额为“借款”虚增金额2100元，其中既遂金额为1760元,未遂金额为340元。 上述事实，有账户明细，微信转账记录，被害人张某2的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 20、关于被害人姜某被诈骗事实 （1）2018年7月23日，被害人姜某前往瑞仁公司申请无抵押的“信用贷”（零用贷）业务，向公司贷款10000元，王韵芃审核后以同样的理由扣除3000元，但诱骗其签订一份借款金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款7000元，其需按照10000元为本金按日进行还款。随后姜某提出到期一次性还款10000元并拒绝家访，王韵芃同意后，由朱绍喜通过银行转账给付姜某10000元，并由王帅、武前兵带领其到银行将3000元费用取回，以此制造虚假给付姜某10000元的事实。同年7月30日，姜某通过微信向朱绍喜还款10000元，其实际被诈骗金额即为“借款”虚增金额3000元。 （2）2018年9月18日，姜某再次前往瑞仁公司借款10000元，王韵芃以同样的理由扣除3000元，但诱骗其签订一份借款金额10000元的借款协议和收条，其实际所得借款7000元，其需到期偿还10000元。后，由朱绍喜通过银行转账给付姜某10000元，姜某通过支付宝转账的方式将3000元费用转至王韵芃的支付宝账户，以此制造虚假给付姜某10000元的事实。到期后姜某如约偿还10000元，其实际被诈骗金额即为“借款”虚增金额3000元。 上述事实，有接受证据材料清单，银行交易明细转账记录，收条，被害人姜某的陈述，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、武前兵的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 21、关于被害人陈某1被诈骗事实 2018年7月2日，被害人陈某1从瑞仁公司借款10000元，扣除4000元，其实际所得6000元。后，由朱绍喜通过银行转账制造虚假给付其10000元的事实，并由宋悦跟随其取回4000元。其实际被诈骗金额即为“借款”虚增金额4000元（未遂）。 上述事实，有朱绍喜招商银行卡（62×××58）交易明细，被告人宋悦的供述等证据证实，足以认定。 二、关于寻衅滋事事实 该“套路贷”恶势力犯罪集团在部分被害人拒绝或者不配合还款的情况下,采取威胁、跟踪、滋扰、利用虚高的借条诉讼等手段,软硬兼施“索债”，多次实施违法犯罪行为。具体犯罪事实如下: 1、2018年10月，李某1因无力偿还虚高的债务，王韵芃联系中介毛某帮其办理房屋抵押贷款，冯庆雷安排武前兵配合毛某向李某1追债。后李某1以房屋抵押向尹某贷款50000元，毛某、武前兵取回12000元后，再次向李某1索要剩余欠款及违约金28000元。李某1因意识到被“套路”而不同意付钱，随即联系王韵芃协商，并与毛某、武前兵等人协商，对方表示不给不行，李某1被迫同意前往银行取钱偿还所谓的28000元“债务”。后毛某、武前兵跟随李某1前往本区区政府对面的建设银行，意欲取回“债务”。因毛某、武前兵在银行门口看守，李某1不愿意取款，却也无法离开而被迫报警求助，民警到达现场后将李某1带离现场。 上述事实，有淮南市公安局指挥中心接处警综合单，被害人李某1的陈述，证人毛某的证言，被告人王韵芃、武前兵、冯庆雷的供述等证据证实，足以认定。 2、2018年7月，因被害人吴某1未偿还欠款，瑞仁公司便打电话向吴某1母亲陈某2、前妻余某进行催债，并自称是瑞仁小额贷款公司，要求其还债，并欲进行家访。陈某2、余某表示无法找到吴某1后，郑祎、冯庆雷、王韵芃于2018年8月2日安排王帅、钟轩宇、武前兵前往吴某1位于本区上湖小区2-1-8室的家中索要欠款，王帅、钟轩宇敲门且无人开门后，二人用香烟里的锡纸烤化将锁眼堵住后离开。 3、2018年8月4日下午，郑祎、冯庆雷、王韵芃指使王帅、钟轩宇、武前兵再次前往吴某1家“索债”。王帅、钟轩宇发现上次堵锁眼的锡纸已经不在，再次敲门且无人开门后，二人遂用牙签将吴某1家锁眼堵住后离开。后余某不堪滋扰,被迫在上湖小区的家门口安装了监控摄像头，并因此报警。2018年8月5日，王帅、钟轩宇、武前兵再次前往吴某1家催债时，发现其家门口装有监控后，遂离开现场。 上述事实，有受案回执，受案登记表，余某的报案材料及陈述，证人陈某2的证言，被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、武前兵的供述等证据证实，足以认定。 4、2019年初，郑祎等人组织集团成员向借款人进行催债。2月1日凌晨，被害人李某3因未及时偿还欠款，郑祎安排钟轩宇、王帅等人前往李某3位于大通区瀚城的住处进行催债，后因无人开门，二人将李某3家的电闸开关拉下进行断电，并用小木棒将李某3家门锁的锁眼堵上，后离开现场。2019年2月2日，钟轩宇联系李某3要求其偿还欠款，称年底了,老板让其出来要账，要不然还有人上门对其进行威胁，李某3被迫通过支付宝给钟轩宇转账1000元。 上述事实，有被害人李某3的陈述，被告人王帅、钟轩宇的供述等证据证实，足以认定。 5、2019年3月21日，郑祎让李某1做担保人来偿还其虚高的“债务”，李某1表示拒绝后并离开瑞仁公司。随后郑祎安排钟轩宇尾随李某1索要“债务”，钟轩宇邀集刘某一路跟踪尾随李某1从本区信宜广场楼下至淮南沁园小区门口。期间，钟轩宇用手机贴靠李某1拍摄视频，以此对李某1进行滋扰以实施“软暴力”进行威胁，要求其偿还“债务”。 上述事实，有被害人李某1的陈述，证人刘某的证言，被告人钟轩宇、郑祎的供述等证据证实，足以认定。 三、关于危险驾驶事实 2019年9月23日凌晨,被告人宋悦酒后驾驶号牌为皖Ａ×××××黑色大众牌小型普通客车行驶至本区交叉口时被交通警察查获。经现场对其进行呼气式酒精检测,结果为136ｍｇ／100ｍｌ,交通警察遂开具《公安交通管理行政强制措施凭证》,依法将其带至淮南市朝阳医院由专业人员对其抽取了血样,并依法委托安徽朝阳司法鉴定所对其体内血液酒精含量进行检测。2019年9月29日,经安徽朝阳司法鉴定所检验鉴定，宋悦体内血液酒精含量达到113.0ｍｇ／100ｍｌ,超过80ｍｇ／100ｍｌ,属于醉酒状态。 上述事实，有当事人血样（尿样）提取登记表，抽血情况说明，机动车信息，宋悦的驾驶证信息，被告人宋悦的供述，安徽朝阳司法鉴定所【2019】法毒鉴字第0644号司法鉴定意见书等证据证实，足以认定。 另查明：2019年5月10日，公安机关在本区爱尚宾馆将朱绍喜抓获；2019年5月24日，被告人郑祎、冯庆雷、宋悦接公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查；2018年5月28日，被告人王帅、武前兵接公安机关电话通知主动到公安机关接受调查；2019年7月1日，钟轩宇主动到公安机关投案。 被告人宋悦因涉嫌诈骗被取保候审期间，于2019年9月23日因醉酒驾驶机动车被交警当场查获，于同年9月29日到淮南市接受调查。 公安机关于2019年3月22日扣押宋悦白色苹果Ｘ手机一部；于2019年4月22日扣押王韵芃黑色诺基亚手机一部、181××××9837手机卡一张等物品；于2020年6月12日查封朱绍喜名下皖Ｄ×××××桑塔纳小型汽车一辆。 被告人王韵芃因犯非法拘禁罪，于2019年6月19日被本院判处有期徒刑九个月。 本案在审理期间，被告人王韵芃等人为实施“套路贷”而交付给被害人左某的本金7642元，交付给胡某2的本金4160元，交付给吴某1的本金11300元，交付给杜某的本金4700元,共计27802元,已分别由各被害人退缴至本院账户。 被告人郑祎向本院退缴违法所得90000元，王帅退缴违法所得50000元，钟轩宇退缴违法所得30000元，宋悦退缴违法所得18000元，武前兵退缴违法所得10000元。 上述事实，还有归案经过说明，户籍证明，搜查笔录，扣押清单，扣押决定书，刑侦图片，房屋抵押借款合同，收条，淮南市公安交通警察支队车辆管理所出具的机动车信息查询结果单，协助查封通知书回执，中国农业银行淮南分行出具的个人账户主档信息，接受证据通知书，朱绍喜的招商银行62×××58账户及建设银行62×××40账户交易明细，情况说明，宋悦的招商银行62×××78账户交易明细，王帅的招商银行62×××57账户交易明细，微信聊天截图，钟轩宇尾随李某1索债的视频光盘资料，淮公（网安）电勘字【2019】41号、93号电子数据检查笔录，左某、周晓华的微信转账明细，胡某2的工商银行电子回单，陈某2（吴某1母亲）的农行转账单，淮南市公安局田家庵分局刑警大队出具的2020年6月8日与杜某的电话记录，淮南市田家庵区财政局出具的关于淮南市瑞仁小额贷款股份有限公司经营状况说明，营业执照，本院（2019）皖0403刑初155号、（2016）皖0403刑初717号刑事判决书，涉案人员犯罪经历查询记录等证据证实，足以认定。 针对各辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院综合分析评判如下： 一、关于本案是否构成恶势力犯罪集团，郑祎是否是恶势力犯罪集团的首要分子。 被告人郑祎、冯庆雷纠集被告人朱绍喜、王韵芃、宋悦、王帅、钟轩宇、武前兵等人，以瑞仁公司住所地为聚集地，由郑祎、冯庆雷牵头,王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇出资，郑祎、冯庆雷与王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇共同参与分红，冒用瑞仁公司名义对外进行宣传，以经营小额贷款业务为幌子,以公司化的运行模式对外实施“套路贷”违法犯罪活动，建立多个工作微信群组，对“套路货”活动各个环节进行统一安排管理，团伙成员职责分工明确，郑祎、冯庆雷为公司实际负责人，负责人员招聘、面试、日常经营管理等所有事宜；被告人王韵芃为信用贷(零用贷)“风控部”负责人，主要负责审核借款人员资质、确定实际放款金额、办理虚高借款手续等；被告人朱绍喜、宋悦主要负责发放借款、制造资金走账流水、登记记账等；被告人王帅、钟轩宇、武前兵主要负责家访、非法讨债等。上述被告人经常纠集在一起，为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。该犯罪集团假借民间借贷之名，在实施“套路贷”过程中，骗取被害人财物达21起，诈骗数额巨大，并采取威胁、滋扰等“软暴力”手段催收“借款”，影响他人正常的生活、工作，有组织地多次实施诈骗、寻衅滋事违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应认定为恶势力犯罪集团。被告人郑祎伙同冯庆雷组织、领导恶势力犯罪集团进行犯罪活动，应认定为首要分子，对其应按照集团所犯的全部罪行处罚。对郑祎的辩护人提出的对郑祎没有指使他人、没有参与的涉案行为不应当承担责任的辩护意见，本院不予采纳。对王韵芃的辩护人提出的认定本案构成恶势力犯罪集团较为牵强，被告人催债时未采取暴力、恶劣手段，也未造成其他后果，未达到为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序的严重程度的辩护意见，本院不予采纳。 二、关于郑祎的辩护人提出的本案基于借贷产生，应当遵循民间借贷当事人意思自治的基本原则，当事人有对自己的财产进行处分的权利的辩护意见。 经查，本案是以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”或者变相“借贷”、“抵押”等相关协议，通过虚增借贷金额、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、采取威胁、滋扰等手段，非法占有被害人财物的“套路贷”犯罪，并非是平等主体之间基于意识自治而形成的民事借贷法律关系，并不适用当事人意识自治原则。此节辩护意见，本院不予采纳。 三、关于被告人情节的认定 1、被告人郑祎、王帅、武前兵在接到公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查，可视为自动投案，其到案后能如实供述自己的罪行，可以认定为自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人王韵芃、朱绍喜能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人钟轩宇主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人宋悦因涉嫌诈骗在接到公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查，可视为自动投案，其到案后能如实供述诈骗罪行，对诈骗罪可以认定为自首，依法可以从轻或者减轻处罚；其归案后能如实供述危险驾驶的罪行，对危险驾驶罪可以从轻处罚。被告人宋悦、武前兵在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人郑祎、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵能退缴部分违法所得，可酌情从轻处罚。对各辩护人提出的此节辩护意见，本院予以采纳。 被告人冯庆雷在接到公安机关电话通知后虽然能主动到公安机关，但其到案后并不能如实供述自己的主要犯罪事实，不符合自首条件，自首不能成立。对公诉机关及冯庆雷的辩护人提出的冯庆雷可以认定为自首的意见,本院不予采纳。 2、针对郑祎、冯庆雷、朱绍喜的辩护人提出的涉案金额为319892元，其中未遂41735元，可以参照既遂的标准予以从轻处罚的辩护意见，经查，本案诈骗既有既遂，又有未遂，既遂金额278158元，属数额巨大，未遂金额41735元，属数额较大，分别达到不同的量刑幅度，依法应当依照处罚较重的规定处罚，即以诈骗既遂数额278158元处罚，对未遂部分酌情从重处罚。对上述辩护意见，本院不予采纳。 3、针对被告人冯庆雷的辩护人提出的冯庆雷在本案共同犯罪中参与度不高，所起作用相对较小，主观恶性相对较小的辩护意见，经查，被告人冯庆雷组织、领导恶势力犯罪集团进行犯罪活动，是首要分子，对其按照集团所犯全部罪行处罚。上述辩护意见，本院不予采纳。 四、关于对被告人的量刑 本案各被告人均认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书。被告人郑祎、王帅、钟轩宇在签署认罪认罚具结书后，又分别退缴部分违法所得，公诉机关当庭对郑祎、王帅、钟轩宇的量刑建议进行了调整。被告人郑祎、王帅、钟轩宇对调整后的量刑建议均同意。根据被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵的犯罪事实、犯罪性质、情节，在共同犯罪中的具体作用，公诉机关的量刑建议并无明显不当。郑祎、王帅、钟轩宇、宋悦的辩护人分别提出对被告人在认罪认罚确定的量刑建议幅度以下进行判处的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。对王韵芃的辩护人提出的对王韵芃按照认罪认罚的最低限度量刑的辩护意见，根据王韵芃的犯罪事实、犯罪性质、情节，在共同犯罪中的具体作用，不宜在最低限度量刑。此节辩护意见，本院不予采纳。 本院认为：被告人郑祎、冯庆雷纠集被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵等人，以非法占有为目的，擅自以瑞仁公司之名对外宣传,以经营小额贷款业务为幌子,假借民间借贷之名,多次以“行业规矩”、“家访费”、“服务费”、“材料费”等各种名义诱骗各被害人签订虚假借款合同、房屋租赁合同等明显不利于被害人的各类合同或者与被害人进行相关口头约定，制造资金走账流水等虚假给付事实，肆意认定违约金，并以威胁、借助诉讼等手段“索债”，非法占有被害人及其近亲属的合法财产，有组织地实施“套路贷”。被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵等人在实施“套路贷”过程中，通过虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物，其中被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇诈骗既遂金额278158元，未遂金额41735元，数额巨大；被告人宋悦参与诈骗既遂金额161527元，未遂金额23220元，数额巨大;被告人武前兵参与诈骗既遂金额20700元，未遂金额28000元，数额较大；各被告人行为均构成诈骗罪。被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、王帅、钟轩宇、武前兵为谋取非法利益，在实施“套路贷”过程中,“索债”时对被害人或其家人采取滋扰、纠缠、威胁的“软暴力”手段恐吓被害人,使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制，影响他人正常的生活、工作，情节恶劣，其行为均构成寻衅滋事罪。被告人宋悦醉酒驾驶机动车在道路上行驶，危害公共安全，其行为构成危险驾驶罪。对各被告人依法应予惩处。淮南市田家庵区人民检察院指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。 上述被告人经常纠集在一起，为共同实施犯罪，组成职责分工明确、有明显的首要分子、重要成员固定的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。该犯罪集团假借民间借贷之名，在实施“套路贷”过程中，骗取被害人财物，并采取威胁、滋扰等手段催收“借款”，有组织地多次实施诈骗、寻衅滋事违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成恶势力犯罪集团，其中被告人郑祎、冯庆雷组织、领导恶势力犯罪集团进行犯罪活动，系首要分子，对其按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇在共同犯罪中起主要作用，系主犯，按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人宋悦、武前兵在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。被告人郑祎、王帅、武前兵在接到公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查，可视为自动投案，其到案后能如实供述自己的罪行，可以认定为自首，依法予以从轻处罚。被告人王韵芃、朱绍喜能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人钟轩宇主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法予以从轻处罚。被告人宋悦因涉嫌诈骗在接到公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查，可视为自动投案，其到案后能如实供述诈骗罪行，对诈骗罪可以认定为自首，依法予以从轻处罚；其归案后能如实供述危险驾驶的罪行，对危险驾驶罪可以从轻处罚。被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵均自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人郑祎、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵能退缴部分违法所得，酌情予以从轻处罚。被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵犯有数罪，依法对其数罪并罚。被告人王韵芃在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚实行数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当。 综上，根据各被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节、对社会的危害程度、在共同犯罪中的具体作用、认罪、悔罪程度及一贯表现，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第(二)项、第一百三十三条之一第一款第(二）项、第二十五条第一款、第二十三条、第二十六条第一款、第二款、第三款、第四款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第二款、第三款、第七十条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人冯庆雷犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月24日起至2024年11月23日止。罚金于本判决生效后十日之内缴纳。） 二、被告人郑祎犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币五万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月24日起至2024年8月23日止。罚金于本判决生效后十日之内缴纳。） 三、被告人王韵芃犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑九个月，前犯非法拘禁罪，判处有期徒刑九个月，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2024年10月11日止。罚金于本判决生效后十日之内缴纳。） 四、被告人王帅犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑九个月，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2023年8月27日止。罚金于本判决生效后十日之内缴纳。） 五、被告人钟轩宇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑九个月，决定执行有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月1日起至2023年9月30日止。罚金于本判决生效后十日之内缴纳。） 六、被告人朱绍喜犯诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月10日起至2023年7月9日止。罚金于本判决生效后十日之内缴纳。） 七、被告人宋悦犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，犯危险驾驶罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月6日起至2023年1月5日止。罚金于本判决生效后十日之内缴纳。） 八、被告人武前兵犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月3日起至2021年2月23日止。罚金于本判决生效后十日之内缴纳。） 九、对被告人郑祎、冯庆雷、王韵芃、朱绍喜、王帅、钟轩宇、宋悦、武前兵的违法所得二十七万八千一百五十八元依法予以追缴； 十、作案工具皖Ｄ×××××桑塔纳小型汽车一辆、王韵芃的黑色诺基亚手机一部、宋悦的白色苹果Ｘ手机一部依法予以没收； 十一、对被告人为实施“套路贷”而交付给被害人左某、胡某2、吴某1、杜某的本金共计二万七千八百零二元依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 霞 审 判 员  蔡兆祥 人民陪审员  苗靖子 二〇二〇年七月二日 书 记 员  张 弦 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： (一)随意殴打他人，情节恶劣的； (二)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； (三)强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； (四)在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第一百三十三条之一第一款在道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金。 （二）醉酒驾驶机动车的； 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判情形。 人民法院审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然量刑不当的，人民法院应当依法判决。