四川省通江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1921刑初52号 公诉机关四川省通江县人民检察院。 被告人岳相明，男，1985年2月17日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地四川省南江县，住南江县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经通江县公安局决定，于2019年1月11日被通江县公安局取保候审。经通江县人民检察院决定，同年9月23日被取保候审。经本院决定，于2020年7月23日被通江县公安局执行逮捕。 指定辩护人潘利君，四川衡义律师事务所律师。 通江县人民检察院以通检一部刑诉（2020）20号起诉书指控被告人岳相明犯非法吸收公众存款罪一案，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。在审理中，公诉机关以通检一部刑补诉（2020）1号补充起诉决定书指控被告人岳相明遗漏罪行,本院决定合并审理，四川省通江县人民检察院指派检察员路华国出庭支持公诉，被告人岳相明及其指定辩护人潘利君出庭参加诉讼。本案现已审理终结。 通江县人民检察院起诉书指控，2017年7月至2018年3月，被告人岳相明在通江引进重庆厚诚德健夕阳购会员项目后，未经有关部门依法批准，通过发传单、开推介会等方式吸引苟尚贤、向某1、向某2等95人购买该会员并承诺在一定期限内以货币方式给付高额回报，向社会不特定对象非法吸收公众存款357.51万元人民币。 2019年1月10日，被告人岳相明主动到公安机关投案自首。 同时查明，2017年5月至2018年12月期间，被告人岳相明在南江县老年活动中心三楼经营天天健康服务中心，经营过程中以“免费送礼物、召开宣传会、派发宣传单、会员介绍会员”等方式，大肆宣传成为“重庆厚诚德健夕阳购”会员并加入重庆厚诚德健商贸有限公司（2018年4月25日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被重庆市公安局两江新区分局立案侦查）开发的网络商城平台可以获得“高额返利收益”。随即岳相明在南江县厚诚德健夕阳购服务中心，以“购物券1元兑换人民币1元，发展银卡会员1200元赠购物券2000元、金卡会员6000元赠送购物券14800元、白金会员12000元赠购物券30800元、钻石会员18000元赠送购物券46800元、翡翠会员24000元赠送购物券62800元的高额返利高额提现模式，以及重庆厚诚德健商贸有限公司全国每日按营业额的30%比例返购物券给会员，不断在南江县发展各类会员加入南江厚诚德健夕阳购服务中心，进行非法吸收公众存款共计72人，涉案金额共计2064800元，返利721078元，受损1343722元。根据重庆厚诚德健商贸有限公司（总公司）“夕阳购”模式，岳相明经营的“夕阳购”模式直营店可以获得经营店铺营业额2064800元的5%提成，岳相明非法获利103240元。 公诉机关认为，被告人岳相明违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人岳相明自动投案并如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的自首情节，可以从轻或者减轻处罚。 被告人岳相明辩称，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，请求从轻处罚。 指定辩护人潘利君提出，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人具有如下从轻或者减轻处罚情节：1、被告人具有自首情节；2、被告人无前科，系初犯；3、被告人认罪悔罪态度较好；4、被告人取得了被害人的谅解。综上，请求减轻对被告人的处罚，并适用缓刑。 经审理查明，2017年7月至2018年3月，被告人岳相明在通江引进重庆厚诚德健夕阳购会员项目后，未经有关部门依法批准，通过发传单、开推介会等方式吸引苟尚贤、向某1、向某2等95人购买该会员，会员在缴纳1200元、6000元、12000元、18000元、24000元人民币后，分别成为银卡、金卡、钻石卡、铂金卡、翡翠卡会员等级，并承诺在一定期限内分别返还2000元、14800元、30800元、46800元、62800元人民币并可以免费获得购物券，被告人依此方式向社会不特定对象非法吸收公众存款357.51万元人民币。截止2018年12月6日，经被害人确认，被告人岳相明仍有1518587元人民币未返还被害人，其中，苟兴珍3821元、向正国11912元、苟天会18374元、任琼英17404元、苟天秀17812元、彭淑珍11650元、刘洪秀44092元、吴娥文12337元、黄述生5200元、苟朝贵10904元、陈文英15559元、黄德珍14808元、王久业25115元、刘碧秀12180元、肖巧容820元、张友芬724元、赵友成12490元、蒲良才3111元、李占书3050元、杨香佑740元、陈子贵780元、李龙芬750元、胡明图7000元、邹裕禄19171元、王富永2490元、付成国17950元、刘学林22957元、雍永忠31237元、罗玉兰16972元、苟国柱17041元、熊述仁10185元、李洪顺87965元、詹国英18984元、罗俊国19958元、陈留芳717元、赵绪远16525元、何宗荣22680元、罗成锐21211元、邵俊礼60396元、任家寿13058元、党光雨928元、郑子林7750元、**春11931元、冯治体13050元、吴桂英6000元、向某2143563元、熊俊7680元、马元成1052元、朱兆吉13404元、雷太华2507元、杨继孝5106元、蒋华忠1500元、黄友嫦14061元、青建平5241元、吴仕英5700元、赵帮宽4500元、余华秀13463元、刘荣珍52485元、郭仕兰26144元、曾凡学21497元、唐继宗510元、赵玉华1730元、吴天珍16706元、王庭珍490元、向某159051元、陈文珍5031元、魏传平11927元、李某141500元、胡绍义7788元、李秀培91649元、张玉和1405元、任兰英7432元、赵贤图20013元、魏大贤500元、杜继伍26215元、向桂英116931元、张仕国14406元、王自才5000元、王成明730元、张森成900元、陈奇才1187元、王翠兰20060元、聂志林4510元、周吕元2927元、蒲连才14440元、姜映荣3935元、陈泽林460元、杜兰英8780元、向重富475元、马文能15540元、何希明679元、冯美秀994元、任明会680元、谢定芝2017元、刘少吉4324元。上述集资人缴纳的款项均通过岳相明的员工汇给重庆厚诚德健商贸有限公司的账户上。被告人岳相明共计获利701100元。 还查明，2017年5月至2018年12月，被告人岳相明在南江县引进重庆厚诚德健夕阳购会员项目后，未经有关部门依法批准，通过“免费送礼物、召开宣传会、派发宣传单、会员介绍会员”等方式吸引周某、张显为等72人为重庆厚诚德健夕阳购会员，共计非法吸收公众存款人民币2064800元。截止2019年11月6日，经被害人确认，被告人岳相明仍有1343722元人民币未返还被害人，其中，符开科11100元、岳家丰23250元、石高先7500元、魏兴桂11333元、石汉英8100元、张仕刚9000元、何菊华2300元、唐建华4000元、陈文碧7700元、王荣生3500元、马洪志6600元、彭清华6480元、周某131340元、贾某92703元、米秀英60000元、李义祥17540元、蒋太义33400元、张显昌128900元、符开果34000元、赵泽华16000元、袁英祥67189元、李朝武25285元、邵桂华36200元、岳碧华25800元、郑芳南21000元、王莉14500元、刘德军89150元、张德学16000元、岳俊德10400元、郭兰华14400元、刘菊芬15000元、何贵映19300元、谢仕润14200元、张国群13600元、李会珍9000元、李俊英3140元、何昭莲4920元、张仕琼43600元、杨芳兰2300元、邵荣华5100元、李吉萍10480元、何元富8195元、岳兰斗15000元、梁金华1200元、杨兴谷2000元、**岚900元、岳某600元、徐慧新16989元、罗国杰10420元、何明秀6000元、岳尚琼3400元、肖圣玉6000元、任雨祥9500元、李中永8000元、李春英26000元、岳碧英1200元、曹秀玳5000元、徐会兰8000元、任自贵9500元、方淑婷15000元、靳某50000元、钟仕翠840元、岳淑芳868元、柯昌俊3600元、廖庆芬700元、吴宗芬3000元、张修英15000元、郑芳南21000元、何清平690元、孙情3620元、岳义友690元、廖淑珍15500元。上述投资人缴纳的款项均通过岳相明的员工汇给重庆厚诚德健商贸有限公司的账户上。被告人岳相明非法获利103240元。 2019年1月10日，被告人岳相明主动到通江县公安局投案自首。2020年3月3日，被告人岳相明经电话传唤到南江县公安局，并如实供述自己的全部罪行。审理中，公诉机关向本院提交了通江县和南江县苟兴珍、周某等被害人签名的谅解书各一份，被害人同意谅解被告人的过错，并同意被告人在通江县江县继续合法开展店面工作，进行正常的经营活动，以尽快偿还被害人的损失。 认定上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实： 1、扫黑除恶线索受理登记表、受案登记表、立案决定书、取保候审决定书，证实：案件来源及对被告人采取强制措施的情况。 2、证人李某2证言，证实：李某2在岳相明经营的一家易生康养生店工作，任店长职务。2017年7月，岳相明从重庆厚诚德健商贸有限公司引进重庆厚诚德健夕阳购会员项目，会员在缴纳1200元、6000元、12000元、18000元、24000元人民币后，分别成为银卡、金卡、钻石卡、铂金卡、翡翠卡会员等级，会员在重庆厚诚德健夕阳购商城上分别获得2000元、14800元、30800元、46800元、62800元人民币并可以免费获得购物券购买商品。成为银卡会员的人每天可以获得由重庆厚诚德健夕阳购项目汇入的6元钱，其余等级会员每天按相应倍数返钱。岳相明请重庆厚诚德健商贸有限公司的中层来通江开推介会，为重庆厚诚德健夕阳购会员项目在通江成立做宣传。岳相明、李某2、郑某、王某都成为了重庆厚诚德健夕阳购会员项目的会员。从2017年7月31日起陆续有人来易生康养生店缴纳现金成为会员，李某2、郑某、王某负责收钱和开具收据，李某2就将收到的现金汇到重庆公司工作人员指定的账户里面。通江大约有100人加入了会员。成为银卡会员的人每天可以获得由重庆厚诚德健夕阳购项目汇入的6元钱，其余等级会员每天按相应倍数返钱，到2018年3月的时候就没有返钱了，后来有投资人反映不能返钱，岳相明就让李某2、郑某、王某统计，经统计共有95人在通江投资，并制作了表册，表册上反映的投资数额、返还金额和没有返还的金额都是经投资人签字确认了的，是准确的。 3、证人郑某、王某证言，证实：郑某和王某都是在岳相明开设的易生康养生店工作，李某2是店长。2017年7月，岳相明从重庆厚诚德健商贸有限公司引进重庆厚诚德健夕阳购会员项目，会员在缴纳1200元、6000元、12000元、18000元、24000元人民币后，分别成为银卡、金卡、钻石卡、铂金卡、翡翠卡会员等级，会员在重庆厚诚德健夕阳购商城上分别获得2000元、14800元、30800元、46800元、62800元人民币并可以获得免费购物券用于免费购买商品。成为银卡会员的人每天可以获得由重庆厚诚德健夕阳购项目汇入的6元钱，其余等级会员每天按相应倍数返钱。到2018年3月的时候就没有返钱了，后来有投资人反映不能返钱，岳相明就让李某2、郑某、王某统计，经统计共有95人在通江投资，并制作了表册，表册上反映的投资数额、返还金额和没有返还的金额都是经投资人签字确认了的。 4、被告人提供的工商登记、重庆厚诚德健夕阳购会员项目章程及宣传资料，证实：被告人在通江开设易生康养生店的工商登记及被告人引进重庆厚诚德健夕阳购会员项目后的宣传情况。 5、涉案投资人统计表，证实：被告人引进重庆厚诚德健夕阳购会员项目后，共计在通江发展会员95人，向社会不特定对象共计非法吸收公众存款357.51万元人民币，截止2018年12月6日，经被害人确认，被告人岳相明仍有1518587元人民币未返还被害人。 6、证人李某2的打款记录、银行交易记录等，证实李某2作为易生康养生店工作人员，被告人引进重庆厚诚德健夕阳购会员项目，在被害人处非法集资后将集资款项汇给重庆厚诚德健商贸有限公司指定的账户上。 7、被害人向某1陈述，证实：向某1从2015年开始参加岳相明经营的“康寿堂”组织的活动，2017年的时候“康寿堂”搬至诺江东路千禧宾馆负一楼，并更名“易生康”。2017年7月，岳相明引进重庆厚诚德健夕阳购会员项目，岳相明以及其他人大肆宣传会员在缴纳1200元、6000元、12000元、18000元、24000元人民币后，分别成为银卡、金卡、钻石卡、铂金卡、翡翠卡会员等级，会员在重庆厚诚德健夕阳购商城上分别获得2000元、14800元、30800元、46800元、62800元人民币并可以免费获得购物券用于免费购买商品。向某1于2017年7月31日投资6000元成为金卡会员，银卡会员每天返还7元左右，金卡会员返还20元左右、铂金会员每天返还40元左右、钻石会员每天返还80元左右、翡翠会员每天返还160元左右。2017年8月1日又投资了12000元，成为铂金会员，先后共计投资126000元，共计返还66949元，到2018年3月的时候就没有返钱了，至今下欠本金59051元。 8、被害人向某2、李某1等人的陈述，证实：被害人均在岳相明引进的重庆厚诚德健夕阳购会员项目上投资，岳相明等人大肆宣传该项目，会员在缴纳1200元、6000元、12000元、18000元、24000元人民币后，分别成为银卡、金卡、钻石卡、铂金卡、翡翠卡会员等级，会员在重庆厚诚德健夕阳购商城上分别获得2000元、14800元、30800元、46800元、62800元人民币并可以免费获得购物券用于免费购买商品。截止2018年12月6日，各被害人分别遭受不同程度的资金损失。 9、被害人周某、贾某、岳某等的陈述、情况说明及各被害人受损情况统计表，证实：被告人岳相明在南江县采取“免费送礼物、召开宣传会、派发宣传单、会员介绍会员”等方式非法吸收公众存款2064800元，被害人共计损失1343722元。 10、证人靳某证言，证实：经过朋友介绍到了岳相明在南江开设的“厚诚德健夕阳购服务中心”上班，岳相明没有在的时候我就负责管理。南江的会员投资的钱都是我直接汇给重庆厚诚德健商贸有限公司指定账户上的，然后由公司按约定返利给投资人。我听岳相明说重庆厚诚德健商贸有限公司在2018年4月就倒闭了。 11、被告人岳相明的供述与辩解，证实：从2017年7月起，被告人岳相明引进重庆厚诚德健夕阳购会员项目，并在自己经营的“易生康”养生店内及其他地点大肆宣传该项目，以高额返利的方式吸引会员，先后发展会员95名，共计非法吸收公众存款357.51万元，现有1518587元人民币没有返还集资人，获利701100元；在南江县发展会员72名，非法吸收公众存款2064800元，有1343722元没有偿还集资人，获利103240元。在通江和南江吸收会员的资金都是汇至重庆厚诚德健商贸有限公司指定的账户上的，然后公司按约定的给投资人员返钱。 12、情况说明两份及到案经过说明二份，证实:侦查人员未能与被告人岳相明个人银行账户中返利的对方账户户主陈小琴取得，但岳相明对返利的款项数额予以认可，同时证实被告人岳相明于2019年1月10日到通江县公安局投案自首，2020年3月3日经电话传唤到南江县公安局，并如实交代自己的犯罪行为。 13、辨认笔录，证实：李某2辨认被告人岳相明就是引进重庆厚诚德健夕阳购会员项目的通江易生康养生店老板。 14、被告人身份信息，证实：被告人岳相明系完全刑事责任能力人。 15、被告人岳相明个人房屋登记查询结果通知书，证实：被告人岳相明于2011年11月在通江县按揭住房一套（Ｂ幢Ｂ-2206号，面积103.56平方米）。 上述证据，经庭审质证，被告人表示无异议，足以认定。 本院认为，被告人岳相明违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，通过推介会、传单等途径，并承诺在一定期限内以高额回报方式向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人岳相明个人非法吸收公众存款数额达500余万元，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款项之规定，应当认定为“数额巨大或者有其他严重情节”，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人岳相明自动投案并如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的自首情节，可以从轻或者减轻处罚。案发前被告人已经返还被害人近300万元，可以酌定从轻处罚；被告人没有犯罪前科，系初犯，且被告人与各被害人就余款达成分期偿还一致意见，以避免给各被害人造成经济损失，各被害人对被告人的行为亦予以谅解，并出具谅解书，可以酌定从轻处罚。除被告人的辩护人提出建议适用缓刑的辩护意见不予采纳外，其余辩护意见与审理查明事实及法律规定相符，本院予以采纳。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。被告人岳相明非法吸收公众的资金均汇入重庆厚诚德健商贸有限公司指定的帐户,故应该由重庆厚诚德健商贸有限公司退赔给被害人未偿还的集资本金,被告人的违法所得应予追缴。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依法对其从轻处罚，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第五十二条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人岳相明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币8万元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月23日起至2023年10月22日止。） 二、依法追缴被告人岳相明违法所得804340元，上缴国库。 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省巴中市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  熊忠全 人民陪审员  陈志琼 人民陪审员  褚明兰 二〇二〇年七月三十日 书 记 员  雷桂芳 任鑫 附本案适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公众宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； …… 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。