安徽省马鞍山市雨山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0504刑初106号 公诉机关马鞍山市雨山区人民检察院。 被告人蒋召国,绰号“福龙”,男,汉族，1972年8月9日出生于安徽省利辛县,小学文化,无业,户籍地及住址安徽省利辛县。因涉嫌犯敲诈勒索罪、保险诈骗罪,于2019年12月3日被抓获，同年12月4日被羁押于安徽省利辛县看守所，同年12月5日被马鞍山市公安局开发区分局刑事拘留，2020年1月9日经马鞍山市雨山区人民检察院批准,并于同日由马鞍山市公安局开发区分局执行逮捕，现羁押于马鞍山市看守所。 辩护人王应芳，安徽铭心律师事务所律师。 马鞍山市雨山区人民检察院以雨检刑一部刑诉[2020]154号起诉书指控被告人蒋召国犯敲诈勒索罪、保险诈骗罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月4日公开开庭审理了本案。马鞍山市雨山区人民检察院指派检察员李晶晶出庭支持公诉，被告人蒋召国及马鞍山市雨山区法律援助中心指派的辩护人王应芳到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 马鞍山市雨山区人民检察院指控：自2016年6月6日开始,蒋某2妻子郑巧灵先后在马鞍山市雨山区含山县经营龙辉寄卖行。因经营状况不佳,蒋某2了解到在马鞍山从事汽车抵押贷款（以下简称：车贷）和无抵押贷款（以下简称：空放）行业利润空间巨大,遂萌生出做车贷和空放的念头。因手头资金有限,2017年蒋某2联系上王兴海、蒋帅、周某1来到马鞍山共同出资经营放贷业务。蒋某2招募长期从事车贷业务的朱某加入。经营过程中,蒋某2招募了被告人蒋召国等人参与辅助实施放贷业务,逐步形成恶势力犯罪集团。 以蒋某2为首的恶势力犯罪集团内部成员分工明确,蒋某2、王兴海、周某1、蒋帅、蒋飞五人为股东,朱某在车贷方面享受干股分红。蒋某2作为该犯罪集团首要成员,负责人员调配等调度工作。该犯罪集团做贷款业务所需签订的所有合同材料、违约情形、违约责任、车贷利息以及将车贷客户车辆强行拖走后需收取的赎车金均由朱某拟定并上报蒋某2同意后推广到业务实际办理中。车贷客户的还款资金主要由被告人蒋召国负责收取。在车贷业务方面,该犯罪集团要求贷款者签订机动车抵押贷款合同及借条,并且以“手写借条法院受理速度快”为由要求贷款者再次签订手写借条,从而达到翻二倍条的目的。通过采用签订借条制造民间借贷假象等手法,并刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象等套路,无正当理由收取高额服务费、上门费、ＧＰＳ安装费、保证金等费用。在放款后以“车辆ＧＰＳ信号出现问题”、“车辆开出省”等理由肆意认定贷款者违约,并使用备用钥匙将贷款者的车辆开走,据此使用威胁、要挟的手段,勒索被害人财物。 被告人蒋召国明知蒋某2等人组成的犯罪集团实施敲诈勒索行为,为获取非法利益,将本人银行卡提供给蒋某2等人进行车贷转账使用,并伙同朱某、周某1等人将被害人车辆拖走,勒索被害人的财物。具体犯罪事实如下: 一、敲诈勒索罪的犯罪事实 1、2017年6月21日,被害人陶某以其名下一辆奔驰汽车向朱某等人抵押贷款100000元（币种：人民币，以下同）,实际到手80600元。陶某依约偿还利息30659元,后朱某以陶某汽车ＧＰＳ装置电量不足需要检测为由,将陶的车子开走并向陶某索要赎车金160000元。后陶某向被告人蒋召国银行卡账户一次性转账110000元,并由蒋某2代扣周某110000元后,陶某将车赎回。陶某被敲诈勒索60059元。 2、2017年6月30日,被害人程某以个人名下车辆向被告人蒋召国及周某1等人抵押贷款30000元,实际到手25000元。在程某依约将16期利息共计19840元还款至被告人蒋召国的账户后，因无法偿还高额利息被周某1等人认定违约,周某1等人多次上门滋扰逼迫程某再还款19600元,程某拒绝偿还。程某被敲诈勒索14440元未遂。 3、2017年6月30日,被害人濮某以个人名下车辆向被告人蒋召国等人抵押贷款30000元,实际拿到手25000元。后朱某等人以濮某逾期还款为由认定濮某违约,将濮的车拖走后向濮某索要赎车金30000元,濮某被逼无奈一次性还款30000元至被告人蒋召国的账户后将车赎回,濮某共计还款50990元。濮某被敲诈勒索25990元。 4、2017年7月6日,被害人金某以个人名下车辆向朱某、周某1等人抵押贷款50000元,实际拿到手45000元。在金某依约还款共计41814元后,朱某、蒋某2等人以金某将车开到巢湖一修车厂为由认定违约。后金某一次性还款25553元至被告人蒋召国的账户。金某共计还款67367元。金某被敲诈勒索22367元。 5、2017年7月8日,被害人胡某以个人名下车辆向周某1等人抵押贷款20000元,实际拿到手14000元。胡某依约还款4335元至被告人蒋召国的账户后,周某1以胡某晚几小时还款为由,认定胡违约并将胡某车子拖走向其索要赎车金40000元。胡某被逼无奈一次性缴清赎车金后将车赎回。胡某被敲诈勒索30335元。 6、2017年7月31日,被害人王某1以个人名下车辆向朱某等人抵押贷款40000元,实际到手32000元。在王某1依约还款共计14850元后,朱某、郑某、周某1等人以王某1将车开到南京为由认定王违约,将王的车拖走后向王某1索要赎车金58000元。王某1被逼无奈一次性还款58000元给被告人蒋召国后将车赎回,王某1被敲诈勒索40850元。 7、2017年8月,被害人范某以个人名下车辆向朱某等人抵押贷款30000元,实际拿到手23500元。在范某依约还款共计3720元至被告人蒋召国的账户后,朱某、郑某以检测ＧＰＳ为借口将范的车开走,开走后向范某索要赎车金36000元。范某被逼无奈一次性还款36000元至被告人蒋召国的账户后将车赎回。范某被敲诈勒索16220元。 8、2017年10月9日,被害人王某2因急需用钱,以其名下一辆雪铁龙汽车向朱某等人抵押贷款20000元,实际拿到手14000元。在王某2依约还款共计3308元,其中1654元还款至被告人蒋召国的账户。后朱某、郑某、周某1以王某2将车开出省为由认定王违约,将王某2的车子拖走并向其索要赎车金40000元。后双方协调一次性还款17000元赎车。王某2被逼无奈一次性还款17000元后将车赎回。王某2被敲诈勒索6308元。 9、2017年10月27日,被害人李某以个人名下车辆向朱某抵押贷款20000元,实际拿到手14000元。在李某依约还款共计5400元至被告人蒋召国的账户后,朱某以李某车辆ＧＰＳ信号弱为由将李的车开走,向其索要赎车金46000元，并将李某的车扣押在利辛县抵债直至案发。经马鞍山市价格认证中心鉴定该车价值55000元。李某被敲诈勒索46400元。 10、2017年11月8日,被害人窦某以个人名下车辆向朱某等人抵押贷款50000元,实际拿到手39000元。在窦某依约还款共计6200元后,被告人蒋召国等人以其将车开到江苏为由认定窦某违约,并用备用钥匙将车开至利辛县扣押,后蒋某2、朱某等人向窦某索要54000元赎车金,窦某被迫将赎车金存至被告人蒋召国的账户。窦某被敲诈勒索21200元。 二、保险诈骗罪的犯罪事实 2018年1月13日,蒋某2等人以金某将车开到安徽省巢湖市一修理厂为由,认定金某违约并意欲强行将金某的车辆拖走。蒋某2、朱某等人开车赶至巢湖市找到金某的车后,一直跟踪尾随至一十字路口。当朱某下车意图抢夺金某车辆时,金某驾车逃跑,后双方车辆在道路上展开追逐,蒋某2等人驾驶的车辆故意撞上金某的车辆,致金某车辆受损。被告人蒋召国等人对交警部门及保险公司隐瞒了故意撞击金某车辆的真实情况,谎称是一起普通交通事故导致车辆追尾,骗取保险公司理赔款11600元。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证受案登记表、抓获经过、户籍信息、查询证明、在押人员登记表、车贷账目、收条、银行交易明细、车辆损失情况确认书、刑事判决书、刑事裁定书等;证人蒋某2、周某1、朱某、蒋某3等人的证言;被害人陶某、程某、濮某、金某等人的陈述;被告人蒋召国的供述与辩解;鉴定意见;辨认笔录等证据以证实所指控的犯罪事实。起诉书及公诉意见援引《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第一百九十八条第一款第（二）项、第六十九条、第二十六条第二款、第二十七条、第二十三条之规定，指控被告人蒋召国以非法占有为目的,敲诈勒索被害人财物,其中既遂价值269729元,未遂价值14440元,数额巨大;被告人蒋召国对发生的保险事故编造虚假原因骗取保险金11600元,数额较大,其行为已构成敲诈勒索罪、保险诈骗罪,应当数罪并罚。被告人蒋召国与蒋某2等人为实施共同犯罪而组成较为固定的犯罪组织,系犯罪集团。被告人蒋召国在犯罪集团中起次要作用,系从犯。被告人蒋召国已经着手实施第二起敲诈勒索犯罪,由于意志以外原因而未得逞,系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人蒋召国当庭未能如实供述其参与敲诈勒索、保险诈骗的主要犯罪事实，提请法院依法判处。 被告人蒋召国对公诉机关指控的敲诈勒索罪、保险诈骗罪提出以下辩解意见：1、其没有参与拖车，其不清楚蒋某2等人的敲诈勒索行为。2、其不知道蒋某2等人是故意撞车。 被告人蒋召国的辩护人的辩护意见是：对指控被告人蒋召国犯敲诈勒索罪、保险诈骗罪的定性持有异议。1、如认定敲诈勒索罪，须有证据证明被告人蒋召国明知他人实施暴力手段情况下，仍提供银行卡，才构成犯罪，而蒋召国对此并不知道。2、发生撞车时被告人蒋召国并不在场，也不清楚撞车事情，不能证明被告人蒋召国隐瞒事实真相。 经审理查明：2016年6月6日，蒋某2（已判决）妻子郑巧灵在马鞍山市雨山区注册成立龙辉寄卖行，后在马鞍山市博望区含山县经营龙辉寄卖行，主营物品寄卖。因经营状况不佳，蒋某2了解到在马鞍山市从事汽车抵押贷款和无抵押贷款行业利润空间巨大，遂萌生做车贷和空某2的念头。因手头资金有限，2017年，蒋某2联系上王兴海、蒋帅、周某1（均已判决）来到马鞍山市共同出资经营放贷业务。2017年5月22日，王兴海在雨山区注册成立三哥寄卖行，并在马鞍山市和县哥寄卖行营业点。蒋某2招募长期从事车贷业务的朱某（已判决）加入，并许以其干股分红及每月5000元钱的高额工资。经营过程中，蒋某2、王兴海等人招募了被告人蒋召国及郑某、周磊磊、蒋某3、张嘎、李想、蒋大伟（六人均已判决）、程亚洲、蒋亮亮、蒋飞（三人均另案处理）等利辛县老乡及亲戚朋友参与辅助实施放贷业务，逐步形成恶势力犯罪集团。 以蒋某2为首的恶势力犯罪集团内部成员分工明确，蒋某2、王兴海、周某1、蒋帅、蒋飞五人为股东，朱某在车贷方面享受干股分红，其中蒋某2、周某1在车贷、空某2上均有投资，周某1、朱某负责车贷业务。王兴海、蒋帅仅投资并负责经营空某2。蒋某2作为该犯罪集团首要成员，负责人员调配等调度工作。该犯罪集团做贷款业务所需签订的所有合同材料、违约情形、违约责任、车贷利息以及将车贷客户车辆强行拖走后需收取的赎车金均由朱某拟定并上报蒋某2同意后推广到业务实际办理中。车贷客户的还款资金主要由被告人蒋召国负责收取，车贷账目由周某1记录并管理，空放账目由蒋帅记录并管理。在车贷业务方面，该犯罪集团要求贷款者签订机动车抵押贷款合同及借条，并且以“手写借条法院受理速度快”为由要求贷款者再次签订手写借条，从而达到翻二倍条的目的。通过采用签订借条制造民间借贷假象等手法，并刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象等套路，无正当理由收取高额服务费、上门费、ＧＰＳ安装费、保证金等费用。在放款后以“车辆ＧＰＳ信号出现问题”、“车辆开出省”等理由肆意认定贷款者违约，并使用备用钥匙将贷款者的车辆开走，据此使用威胁、要挟的手段，勒索被害人财物。被告人蒋召国明知蒋某2等人组成的犯罪集团实施敲诈勒索行为,为获取非法利益,将本人银行卡提供给蒋某2等人进行车贷转账使用,并伙同朱某、周某1等人将被害人车辆拖走,勒索被害人的财物。具体犯罪事实如下： 一、敲诈勒索罪的犯罪事实 1、2017年6月21日，被害人陶某因丈夫生病急需用钱，以其名下一辆奔驰汽车向朱某等人抵押贷款100000元，实际拿到手80600元。陶某依约偿还利息30659元，后朱某以陶某汽车ＧＰＳ装置电量不足需要检测为由，将陶的车子开走并向陶某索要赎车金160000元。后双方约定陶某一次性还款120000元赎车。因陶某无钱还款，周某1转给陶某110000元，陶某向被告人蒋召国的银行卡账户一次性转账赎车金110000元，并由蒋某2代扣周某110000元后，陶某将车赎回。陶某被敲诈勒索60059元。 2、2017年6月30日，被害人程某以个人名下车辆向被告人蒋召国及周某1等人抵押贷款30000元，实际拿到手25000元。在程某依约将16期利息共计19840元还至被告人蒋召国的账户上后，程某因无法偿还高额利息被周某1等人认定违约，周某1等人多次上门滋扰逼迫程某再还款19600元，程某拒绝偿还。程某被敲诈勒索未遂14440元。 3、2017年6月30日，被害人濮某以个人名下车辆向被告人蒋召国等人抵押贷款30000元，实际拿到手25000元。在濮某依约还款后，朱某等人以濮某逾期还款2小时为由认定濮某违约，将濮的车拖走后向濮某索要赎车金30000元，濮某被逼无奈一次性还款30000元至被告人蒋召国的账户上后将车赎回，濮某共计还款50990元。濮某被敲诈勒索25990元。 4、2017年7月6日，被害人金某以个人名下车辆向被告人朱某、周某1等人抵押贷款50000元，实际拿到手45000元。在金某依约还款18期共计41814元后，朱某、蒋某2等人以金某将车开到巣湖市一汽车修理厂为由认定违约。后经双方协商，金某一次性还款25553元至被告人蒋召国的账户上。金某还款共计67367元。金某被敲诈勒索22367元。 5、2017年7月8日，被害人胡某以个人名下车辆向周某1等人抵押贷款20000元，实际拿到手14000元。在胡某依约还款共计4335元至被告人蒋召国的账户上后，周某1以胡某晚几小时还款为由，认定胡违约并将胡的车子拖走向其索要赎车金40000元。胡某被逼无奈一次性缴清赎车金后将车赎回。胡某被敲诈勒索30335元。 6、2017年7月31日，被害人王某1以个人名下车辆向朱某等人抵押贷款40000元，实际拿到手32000元。在王某1依约还款9期共计14850元后，被告人朱某、郑某、周某1等人以王某1将车开到南京市为由认定王违约，将王的车拖走后向王某1索要赎车金58000元。王某1被逼无奈一次性还款58000元至被告人蒋召国的账户上后将车赎回，王某1被敲诈勒索40850元。 7、2017年8月，被害人范某以个人名下车辆向朱某等人抵押贷款30000元，实际拿到手23500元。在范某依约还款3期共计3720元至被告人蒋召国的账户上后，朱某约范某至马鞍山经济开发区检测。二人见面后，朱某、郑某以检测ＧＰＳ为借口将范的车开走，开走后向范某索要赎车金36000元。范某被逼无奈一次性还款36000元至被告人蒋召国的账户上后将车赎回。范某被敲诈勒索16220元。 8、2017年10月9日，被害人王某2因急需用钱，以其名下一辆雪铁龙汽车向朱某等人抵押贷款20000元,实际拿到手14000元。在王某2依约还款4期共计3308元后，其中2期利息共计1654元还款至被告人蒋召国的账户上，朱某、郑某、周某1以王某2将车开出省为由认定王违约，将王的车子拖走，并向其索要赎车金40000元。后双方协调一次性还款17000元赎车。王某2被逼无奈一次性还款17000元后将车赎回。王某2被敲诈勒索6308元。 9、2017年10月27日，被害人李某以个人名下车辆向朱某抵押贷款20000元，实际拿到手14000元。在李某依约还款7期共计5400元至被告人蒋召国的账户上后，被告人朱某以李某车辆ＧＰＳ信号弱为由，约李某至马鞍山经济开发区汽车城检测。二人见面后，朱某以检测ＧＰＳ为借口将车开走，开走后通知李某违约并向其索要赎车金46000元。在双方多次谈判未果的情况下，朱某等人将李某的车扣押在利辛县抵债直至案发。经马鞍山市价格认证中心鉴定该车价值55000元。李某被敲诈勒索财物价值46400元。 10、2017年11月8日，被害人窦某以个人名下车辆向朱某等人抵押贷款50000元，实际拿到手39000元。在窦某依约还款3期共计6200元后，被告人蒋召国等人以窦将车开到江苏为由认定窦某违约，并在窦不知情的情况下，用备用钥匙将车开至利辛县扣押，后蒋某2、朱某等人向窦某索要54000元赎车金，窦某为赎回车辆被迫支付了赎车金至被告人蒋召国的账户上。窦某被敲诈勒索21200元。 二、保险诈骗罪的犯罪事实 2018年1月13日,蒋某2等人以金某将车开到巢湖一修车厂为由,认定金某违约并意欲强行将金某的车辆拖走。蒋某2、朱某等人开车赶至巢湖市找到金某的车后,一直跟踪尾随至一十字路口。当朱某下车意图抢夺金某车辆时,金某驾车逃跑,后双方车辆在道路上展开追逐,蒋某2等人驾驶的车辆故意撞上金某的车辆,致金某车辆受损。被告人蒋召国等人对交警部门及保险公司隐瞒了故意撞击金某车辆的真实情况,谎称是一起普通交通事故导致车辆追尾,骗取保险公司理赔款11600元。 2019年12月3日，被告人蒋召国被安徽省利辛县公安局抓获归案。 案发后，公安机关依法追缴蒋某2等扣押的被害人李某车牌号为皖Ｅ×××××号“起亚”牌ＳＵＶ汽车一辆，并已发还被害人李某。 上述事实，有公诉机关当庭提举，并经法庭质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 一、综合书证：1、受案登记表、接处警情况登记表证实公安机关接到被害人杨某1、杨某2等人的报案及在工作中发现蒋某2、朱某等人涉嫌多起诈骗、敲诈勒索、保险诈骗等犯罪事实，对案件立案侦查的事实。2、抓获经过证实被告人蒋召国的到案情况。3、户籍信息证实被告人蒋召国具有完全刑事责任能力。4、银行卡交易明细、转账记录等证实被害人胡某、王某2、陶某、濮某、李某、程某、金某、窦某等向周某1、朱某等人贷款、还款情况及使用蒋召国账户收付款情况。5、周某1的建设银行卡交易流水信息证实周某1向被害人陶某、程某、濮某、金某、胡某、王某1、窦某等人转账情况。6、工商注册信息等证实龙辉寄卖行经营者为郑巧灵，三哥寄卖行经营者为王兴海。7、车贷账目证实被害人程某、濮某、金某、王某1、李某、窦某等车贷金额及还款情况。8、借条等证实被害人程某等人贷款时签订的借条及保证书。9、收条证实周某1以车贷还款为名义收取被害人王某1人民币58000元。10、扣押清单、发还清单证实公安机关依法扣押涉案物品及将涉案车辆发还被害人的情况。11、刑事判决书、刑事裁定书证实同案犯蒋某2等人已被刑事处罚的情况。 二、敲诈勒索罪的证据 被害人的陈述：1、被害人陶某的陈述证实其用车牌号为皖Ｅ×××××奔驰车在和县向朱某办过汽车抵押贷款，周某1在场，在车上安装ＣＰＳ，朱某拿出汽车抵押贷款、借条、还款计划，其都签字了。还拿了一堆现金感觉有二三十万的样子叫其捧着牌照，贷款100000元，朱某说需要扣除保证金、ＧＰＳ安装费、上门费等费用20000元，其拿到手只有80600元，其陆续还款共24299元。后来有一天，朱某把其车开走了，说其没有按时还款，朱某和周某1说，蒋总要其拿160000元才能还车。后来周某1说他愿意帮其出这160000元，但是要给他打300000元的欠条，后周某1、朱某说之前的合同作废重新写了一个借条，上面写了120000元，还是按照之前的规定收取利息。之后其付了大概两三次利息现金给朱某，后其没有钱，周某1他们把车拖走了，后周某1转了110000元到其卡上，其又将款转给蒋召国，共转给蒋召国150899元。2、被害人程某的陈述证实2017年6月底，其以一辆车牌号为皖Ｂ×××××蒙迪欧轿车在和县一家空放的公司做过汽车抵押贷款。蒋召国接待并喊来周某1，周某1说做车贷需要扣除上门费、ＧＰＳ安装费、保证金等。周某1拿出打印好的汽车抵押贷款合同给其签字，贷款金额是30000元，还签了借条、还款协议，后周某1向其转账了24500元。其还款19840元后就还不上了，他们不停的打电话辱骂，态度很恶劣，一直到今天其还欠他们钱没还清，周某1让其一次性还款19600元。3、被害人濮某的陈述证实其用车牌号为皖Ｅ×××××的标致牌轿车，在和县做过汽车抵押贷款。贷款30000元，除去保证金、上门费和装车辆ＧＰＳ的费用，实际到手25000元，后蒋召国与其签了合同，之后其将钱给叶荣祥。后叶荣祥通过其账户向蒋召国还款1240元，之后，因叶荣祥还不上款，其只能自己还款，有一次其停在和县小区门口的车不见了，蒋召国说其违约了。其一共还款44990元给蒋召国，叶荣祥应该也给了10000元左右给蒋召国。4、被害人金某的陈述证实2017年7月初，其在含山县家寄卖行以自己的宝马5系轿车做汽车抵押贷款，朱某和周某1在，其要贷款50000元，到手只能拿到45000元，要扣除手续费、装ＧＰＳ费、上门费，其和朱某签订了抵押贷款合同、借条、还款协议、房屋租赁合同等材料。后其共还了44137元。有一天晚上朱某等人来拖车，其一次性把剩下的27000元转账给了蒋召国的账户。5、被害人胡某的陈述证实其以车牌号为皖Ａ×××××大众牌汽车在和县“三哥寄卖行”办过抵押贷款20000元，扣除保证金、ＧＰＳ安装费、上门费等费用，收到16000元，周某1拿出事先准备好的汽车抵押贷款合同、借条、还款协议叫其签字。其按照约定还款，后来车被他们从小区拖走了，说其晚还款几小时违约了，又要其还他们40000元，后让他人垫付了40000元，才把车拿回来了，其一共还给对方45962元。6、被害人王某1的陈述证实其以一辆车牌号为苏Ａ×××××的现代牌汽车抵押车辆借钱40000元，到手31000元。共还了14850元。最后一次晚还款了一天，停在家门口的车子不见了，朱某说车是他们拖走的，要其还61000元，其将58000元现金给了一个叫马强的男子。7、被害人范某的陈述证实其在2017年8月份，将一辆车牌号为皖Ｅ×××××起亚牌汽车办过抵押贷款。其找到朱某借30000元，朱某说需要扣除上门费、保证金、ＧＰＳ安装费等费用，其收到23500元，给其转账的是一个叫蒋召国的男子，后其一共还了3720元。后来有一次朱某说其违规了，把车开走了，让其准备钱赎车，其将43000元转给了蒋召国，才还了车。8、被害人王某2的陈述证实其在朱某那里做的汽车抵押贷款，抵押的是其一辆车牌号为皖Ｅ×××××东风雪铁龙牌汽车，抵押贷款20000元，扣除保证金等费用，拿到手12600元。其按期还款3308元。后来他们把其车拖走了，讲其违约了，后经协商还了17000元，才把车赎回。9、被害人李某的陈述证实办理过两次汽车抵押贷款，第二次贷款20000元，朱某与其签订了汽车抵押贷款合同等，打了26300元借条，扣除ＧＰＳ安装费等费用，到手13800元。其还款6300元，后朱某讲其违约将车拖走了，让其必须支付46000元，其没有同意，车一直被对方扣押。10、被害人窦某的陈述证实其在2017年11月份，将一辆车牌号为皖Ｅ×××××的汽车抵押贷款50000元,打了62000元借条，收到39000元。其正常还款，后发现朱某等人把车开走了，朱某讲其违约，要付60000元，经商定其向蒋召国的账户还款54000元，才把车要回来。 证人证言：1、证人刘某的证言证实，2017年9月份左右的一天，范某说自己的一辆起亚汽车在和县做抵押贷款，后来对方说他违约，并把他车子拖走了，范某找到对方贷款公司要车，对方说必须拿40000元钱来赎车，范某向其借钱并让其陪他一起到阜阳那边去赎车。2017年10月6日晚上7点左右，两人到了阜阳与对方见面。对方开了好几辆车来了十几个人，为首的是一个中年男子，他跟范某谈判，说最低36000元，范某当时急着把车赎回去就答应了。范某把36000元转到蒋召国的银行卡里，对方才将车子还给范某。2、证人钟某的证言证实，2017年6月，其介绍胡某找朱某贷款，胡某以一辆私家车抵押向朱某贷了20000元，一个月后，胡某说车被朱某拖走，朱某说胡某逾期还款，其从中协商，说好胡某一次性给朱某40000元，把车还给胡某。胡某没有钱给，其拿了40000元给了朱某。3、证人蒋某2的证言证实开办车贷和空某1，参与投资的有王兴海、蒋帅、周某1、蒋飞和其本人，他们手中也都有闲钱。还以王兴海的名义在和县注册成立了三哥寄卖行。他们资金进来之后，其就开始做车贷了。其喊来朱某、蒋召国及家里的一些亲戚的来这里上班，其给他们发工资。最初的时候在博望，后来周某1、王兴海、蒋帅他们来了之后，主要的办公地点在和县，他们来了之后车贷和空放都开始做了。负责车贷的主要是朱某和周某1，其中周某1负责车贷这一块的财务记账，车贷的钱收回来都是走蒋召国的账户，然后由蒋召国再打给周某1。其不管具体业务，都是朱某、周某1、王兴海、蒋帅他们跟其汇报，由其做最终决定，另外需要安排人员去追讨债务的时候基本上都是其来安排人员，有时候拖车时，蒋召国、朱某一起去，其他人在公司从事要债、拖车、发放传单，蒋某3负责后勤，有时候也跟着朱某去要账。有的时候借款者晚还款几个小时，或者车的ＧＰＳ信号出现问题等情况，都会认定为违约，这些都是学来的套路方法，然后进行拖车，每次朱某都会跟其说，贷款者出现哪些违约情况，其安排他们把车拖回来开到利辛县老家，等贷款人按照其提出的要求还了钱，其才把车开回马鞍山市还给他们。4、证人朱某的证言证实蒋某2是负责人，周某1负责车贷业务和财务，蒋帅和王兴海是负责空放的业务，其主要是帮助做车贷业务，就是介绍用车做抵押的人到寄卖行去借款。借款人需要支付的钱主要包括ＧＰＳ安装费、上门费、保证金、中介服务费，这些钱都是从贷款的人贷款中来扣。贷款客户把车再次抵押给别人、私拆ＧＰＳ、逾期不还款、给车钥匙改密码、用车在其他地方借高利贷这些行为都属于违约。如果车子能拖就把车拖回来再跟客户谈，让客户尽快还钱。其主要是和周某1负责做车贷。因为蒋某2他们不懂如何做车贷，其通过之前做车贷的经验拟定了做车贷业务所需要签订的合同材料，定利息，ＧＰＳ的安装，其还负责ＧＰＳ信号监控、如果信号出现问题其会向蒋某2汇报，然后跟他商量是否需要拖车，如果蒋某2安排其拖车其就去，拖完车之后其也负责和客户谈判协商让他们尽快还款。总之。车贷业务除了放款和收款其不参与，其他的事其都负责。认定借款人违约依据就是ＧＰＳ的信号出现问题、不按时还款、把车再次抵押等，如果出现违约情形就会拖车。车贷和空放的获利，一个是发工资，日常做业务的花销，此外还有蒋某2会定期喊做车贷和空放的人一起聚聚餐。周某1负责车贷的账目记录，车贷收款都是走蒋召国的账户，蒋某2不做业务，他负责总体把握和调配人员参加拖车和讨债。客户的车拖回来停放在蒋某2老家利辛县。如客户不还钱，按照约定可以处置客户的车子。在和县、含山县的“套路贷”公司都是蒋某2开的，周某1、蒋帅、蒋飞和王兴海都出钱入股的。公司还有郑某、张嘎、程龙、李想、蒋召国、佳佳、小亮，借款人违约了，一般都是周某1和蒋某2叫其带人去拖车。5、证人周某1的证言证实其主要是做车贷和空某2，其和蒋某2、蒋帅、王兴海、朱某、蒋召国一起在马鞍山地区做贷款生意的。一般车贷扣下手续费、保证金的费用、安装ＧＰＳ费用、上门服务费。如果借款人没有按时还款或有违约行为，其就会通过ＧＰＳ找到借款人的抵押车辆，并强行将车开走，以此来让借款人还款。如果借款人再不还款，就按照合同约定处置借款人的车辆，以保证自己利益不受损失。其主要负责车贷的放款、记账及催款业务，蒋某2他们做的车贷业务放款都是从其建行的账户（账号:62×××29）,上传借给借款人的。具体流程是:车贷的客户都是朱某和蒋召国负责联系并与借款人谈好的，之后他们会以其名义与借款人签订借款合同，然后通知其向借款人账户打钱，这些钱已扣除保证金等费用，但是合同上还是写着借款人需要借款的金额，蒋某2会安排他哥哥蒋召国事先在其建行账户上打一些备用金或者取现金给其用于借款。借款人还款账目由其来记录，如出现违约情况，其还配合朱某他们去向借款人追讨借款或者是扣押借款人抵押的车辆，抵押贷款主要是蒋帅和王兴海在做，业务大多是中介介绍的。其是股东之一会分红。参与的人员有蒋某2、朱某、王兴海、蒋帅、蒋召国、蒋大伟、李想、夏磊及外号叫“零件”的，他们都是蒋某2的亲戚。从贷款人那拖回来的车都开回利辛县老家；其还供述了被害人窦某、李某、程某、金某、濮某、王某1、蒋某1、阮某、胡某、王某2、陶某用车辆抵押贷款情况。6、证人蒋某3的证言证实蒋某2在和县开公司让其去帮忙，他们经营的是小额贷款公司，主要是做汽车抵押贷款业务和空某1业务的。其参与要债三四次。蒋某2是老板，他也是股东之一，蒋召国是蒋某2二哥，也在公司帮蒋某2的忙，地位也比较高，朱某比较能干，是公司军师，公司的业务都是他熟悉，公司每次去找贷款者要钱，人员调配都是蒋某2安排，他不在的时候就是王兴海、蒋帅、朱某他们安排。蒋某2、王兴海、周某1、蒋帅、朱某他们几个应该都投钱了，所以他们讲话才算数。 鉴定意见：马鞍山市价格认证中心价格认定结论书证实被害人李某被扣押的车牌号为皖Ｅ×××××的“起亚”牌汽车经鉴定价值人民币55000元。 勘验、检查、搜查、辨认等笔录：辨认笔录：（1）被害人范某辨认蒋召国、朱某。（2）被害人周某2辨认周某1、蒋飞、王兴海、蒋召国（参与家访，并多次上门要债）、蒋某2、蒋亮亮、张嘎。（3）被害人窦某辨认朱某、周某1。（4）被害人王某1辨认朱某。（5）被害人濮某辨认蒋某2、朱某、蒋飞、蒋召国。（6）被害人胡某辨认周某1。（7）被害人陶某辨认周某1、朱某、蒋召国（与朱某等人拖车）。（8）被害人王某2辨认朱某、郑某。（9）被害人李某辨认朱某。 被告人的供述与辩解：被告人蒋召国在公安机关及检察机关供述在蒋某2的邀集下参与车贷，其知道贷款公司的经营模式，其主要提供银行卡用于车贷方面的转账，打款给贷款人及贷款人还款都用其银行卡，赎车金也打到其卡上，其还参与了几次拖车。 三、保险诈骗罪的证据 书证：1、车牌号为皖Ｅ×××××宝马牌汽车机动车保险车辆损失情况确认书、该车被撞损坏照片证实宝马牌汽车保险情况。保险定损11600元及该车辆被损坏情况。2、警情详情、道路交通事故认定书、疑点案件审查报告、转账记录证实2018年1月13日，郑贵喜驾驶车牌号为皖Ｅ×××××的小型客车与王杰驾驶的车牌号为皖Ｅ×××××宝马牌汽车相碰,认定郑贵喜负全部责任。后中国人民财产保险股份有限公司马鞍山市分公司向金某赔偿交强险2000元、商业险9600元，向和县华峰汽车销售有限公司赔偿1250元。 被害人的陈述：被害人金某陈述2018年1月份的一天晚上约10点多钟，其和朋友准备到合肥市玩，其坐在副驾驶，朱某带着三个人开着一辆五菱宏光牌白色面包车，停在其车子后面。他们四个人下车就把其车围起来，朱某通过窗户把手伸进车内就要开车门，嘴里骂着脏话。其朋友看到这个场景就开车跑，朱某他们就开车跟在后面追，追了大约三四里，其车掉头的时候，对方车撞到其车前保险杠和大灯，朱某他们就没有再追了。后来朱某打电话讲一定要把车拖走。后来进行谈判，其说:“你撞我车子，现在喊保险公司来定损，定下来多少钱，你就赔多少钱，欠的钱会还的”。当时朱某没有说话，蒋某2说车走保险。后来他们打了110，交警来了就把两辆车拖走了。后来周某1就扮红脸和其谈，让其尽快把钱还清。后其一次性把剩下的27000元通过农行卡转给了蒋某2的账户。 证人证言：1、证人蒋某2的证言证实2018年一月份的一天晚上，朱某跟其说金某违约了，车在巢湖市要赶紧去把车追回来。朱某带着其从含山县出发往巢湖市赶，其跟着金某的车到了一个红绿灯路口，其与朱某等人下车拉对方车门没拉住，对方宝马车就跑走了。其上车后跟在后面追，大概追了两三个红绿灯，当对方宝马车掉头的时候，朱某开着白色五菱宏光牌面包车撞上了宝马车，对方车被撞之后没有停下来，继续逃跑。后其这边人报的警，后其喊了周某1等人去交警队处理和金某撞车的事情。双方都向各自的保险公司隐瞒了故意撞车的情况，各自走保险进行了理赔。2、证人周某1的证言证实金某用宝马轿车贷款50000元，后来朱某跟蒋某2说金某车子ＧＰＳ信号出现问题，蒋某2安排其与朱某、蒋召国、蒋帅、张嘎、李想开两辆车去巢湖市，己方跟着金某的车子到一个红绿灯路口，看到金某停车了，朱某、蒋某2、张嘎他们坐的白色面包车就停在他们后面，后来其听说朱某强行拉车门，让金某他们下车。此后当金某他们驾车逃跑后，朱某他们开车跟着金某车后面追了两三个红绿灯，并且在金某车掉头的时候撞了金某的车。其听说是己方报的警，交警来了之后把相撞的两辆车拖到交警队去了。又过了几天交警通知去处理撞车的事情，其和蒋召国、朱某、郑贵喜一起去处理事故，双方去交警队签字把车各自拿回去修就结東了。3、证人朱某的证言证实在2018年元月份的一天，蒋某2的一个朋友说金某的车子在巢湖市一个修理厂修，其通过ＧＰＳ信号也检测到金某车在巢湖市，于是蒋某2就安排其与贵喜（音）、周某1、程龙开两辆车一起去巢湖市拖车。后在一家修理厂看到金某的车子，这时候金某的车子已经改成了红色，其跟着金某车子开到一个红绿灯路口，当时其和程龙冲下车跑到金某车旁边去拉他车门，想把车门拉开，对方驾车逃跑了，后来贵喜开着白色面包车跟上去追金某的车，后来听说是金某他们车掉头，贵喜开车从后面撞上了金某的车。后来认定己方撞车全责，报的保险。4、证人薛某的证言证实车牌号为皖Ｅ×××××面包车于2018年1月13日在巢湖市中路段与另外一辆车牌号为皖Ｅ×××××车发生碰撞，周某1于2018年1月30日向巢湖市人保公司递交材料进行补报案，其联系报案人周某1索要车主蒋召国电话，后联系蒋召国，蒋让保险公司将车辆赔偿款1250元支付给和县华峰汽车销售有限公司，将车辆赔偿款11600元支付给车主金某。保险公司发现该案事故认定书中有认定离开现场的说明，公司拒绝赔付，后交警队出具一份调查报告，说明该案没有酒驾等嫌疑，保险公司按照上述金额赔付。 被告人的供述与辩解：被告人蒋召国在公安机关及检察机关供述听周某1说拖车时被金某发现，就开车追金某，把金的车撞停了，蒋某2、周某1跟保险公司说是正常的撞车，其是车主与周某1、朱某去交警队处理的，走了正常的理赔程序赔了钱，钱是通过其银行卡转给对方的。 上述证据具有真实性、关联性、合法性，可以作为本案的定案依据。 被告人蒋召国及其辩护人就本案事实证据、适用法律提出的辩解、辩护意见，本院评析认定如下： 关于被告人蒋召国是否构成敲诈勒索罪、保险诈骗罪的问题。 经查，本案相关书证、被害人濮某等人的陈述、证人蒋某2等人的证言、被告人蒋召国的供述等证据能够证实被告人蒋召国在蒋某2的邀集下，参与以蒋某2等人经营的车贷业务，其对蒋某2等人实施“套路贷”的经营模式和采取的手段是明知的，根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，明知他人实施“套路贷”犯罪，提供资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助的，以相关犯罪的共犯论处。被告人蒋召国明知蒋某2等人实施“套路贷”行为，仍然提供银行账户予以帮助，收取被害人钱款，且其也参与实施了部分经办贷款、拖车等行为，被告人蒋召国的行为已构成敲诈勒索罪的共犯。 被告人蒋召国作为车辆的所有人及保险人，在金某车辆被其车辆撞击后，参与了此事故的后期处理，期间，其对交警部门及保险公司隐瞒了己方人员驾驶车辆撞击对方车辆的事实真相，骗取了保险理赔金，被告人蒋召国的行为已构成保险诈骗罪。 综上，对被告人蒋召国及其辩护人提出的与查明事实不符的辩解、辩护意见本院不予采纳。 本院认为：被告人蒋召国伙同他人以非法占有为目的，敲诈勒索被害人财物，其中敲诈勒索既遂价值人民币269729元，敲诈勒索未遂价值人民币14440元,数额巨大,其行为已构成敲诈勒索罪。被告人蒋召国对发生的保险事故编造虚假原因骗取保险金人民币11600元，数额较大，其行为又构成保险诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人蒋召国及其辩护人提出的蒋召国不构成敲诈勒索罪、保险诈骗罪的辩解、辩护意见不能成立。 被告人蒋召国伙同蒋某2等人为实施共同犯罪而组成较为固定的犯罪组织,系犯罪集团，且符合恶势力犯罪的认定条件，系恶势力犯罪集团，依法应从严惩处。被告人蒋召国犯有数罪，应数罪并罚。被告人蒋召国在犯罪集团中起次要作用，系从犯,依法应当从轻或者减轻处罚。被告人蒋召国已经着手实行第二起敲诈勒索犯罪,因意志以外的原因而未能得逞,系犯罪未遂,可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。案经院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，第一百九十八条第一款第（二）项，第二十六条第二款，第二十五条第一款，第二十七条，第二十三条，第六十九条，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人蒋召国犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币三万元；犯保险诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一万元。二罪并罚，决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月4日起至2024年10月3日止。罚金于本判决生效后第二日起十日内一次性向本院缴纳。） 二、责令被告人蒋召国退赔其所参与的犯罪违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  施雪梅 审 判 员  孙 强 人民陪审员  黄国才 二〇二〇年七月三十日 书 记 员  崔 然 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条：敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。 第一百九十八条第一款第（二）项：有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产。 （二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的； 第二十六条第二款：三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第二十三条：已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍需执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 “由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。”