河南省郑州市二七区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0103刑初594号公诉机关郑州市二七区人民检察院。被告人魏亚磊（化名李少杰、李杰），男，1988年12月6日出生，汉族，专科文化，务工，户籍地河南省许昌市禹州市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月30日被郑州市公安局解放路分局刑事拘留，2018年12月7日被郑州市公安局解放路分局逮捕。辩护人赵腾广，河南吉豫律师事务所律师。郑州市二七区人民检察院以郑二检公诉刑诉〔2019〕241号起诉书指控被告人魏亚磊犯诈骗罪，于2019年8月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，公诉机关以补充侦查为由，分别于2019年11月7日和2020年3月6日向本院申请延期审理，本院依法予以准许。在审理过程中，由于不能抗拒的原因，本案无法继续审理，本院于2020年3月10日裁定本案中止审理；后因中止审理的原因已消失，本院于2020年6月8日裁定本案恢复审理。郑州市二七区人民检察院指派检察员吴弘劼出庭支持公诉，被告人魏亚磊及其辩护人赵腾广到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州市二七区人民检察院指控，2015年至2018年期间，被告人魏亚磊使用虚假的姓名李少杰、李杰，在被害人郭某贷款过程中取得被害人信任后，隐瞒本人被法院多次列为失信被执行人、名下车辆被查封等信用情况，以可以帮助被害人郭某提升信用卡额度、帮助被害人投资购买二手房等理由，通过刷取被害人信用卡、银行转账等方式，在郑州市二七区西大街交通银行、万象城、淮河路淮南街等地骗取被害人郭某钱财，随后与被害人郭某多次失联。经审计，被告人魏亚磊骗取被害人郭某共计人民币455816.61元。公安机关接被害人报案后于2018年10月29日将被告人魏亚磊抓获。现赃款未追回。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人魏亚磊供述，被害人郭某陈述，证人魏某证言，受案及到案经过、微信聊天记录、银行交易明细、个人信用报告、户籍信息，辨认笔录，鉴定意见等证据，认为被告人魏亚磊的行为已构成诈骗罪。提请本院依法惩处。被告人魏亚磊辩称：1、郭某知道其身份；2、其将个人信用情况已告诉了郭某；3、其没有失联；4、其给过郭某三次现金，分别是6000元、3980元、2000元；5、郭某转给其的钱款中部分是服务费；6、郭某借给李贯领20万的资金中，其出资了9万元，后李贯领将20万元全部还给了郭某，指控金额中应扣除9万元；7、郭某将借给李贯领的8万元转给其，其再转给李贯领，李贯领将3.2万元转给了郭某，剩余的转给了其，指控金额中应扣除3.2元。其辩护人认为：1、被告人魏亚磊自2013年就开始使用“李少杰”、“李杰”的名字，并不是针对被害人设立的名字；2、被告人魏亚磊到案后如实供述了自己的犯罪事实。经审理查明，2015年至2018年期间，被告人魏亚磊使用虚假的姓名李少杰、李杰，在被害人郭某贷款过程中取得被害人信任后，隐瞒本人被法院多次列为失信被执行人、名下车辆被查封等信用情况，以可以帮助被害人郭某提升信用卡额度、帮助被害人投资购买二手房等理由，通过刷取被害人信用卡、银行转账等方式，在郑州市二七区西大街交通银行、万象城、淮河路淮南街等地骗取被害人郭某钱财。经查，被告人魏亚磊骗取被害人郭某共计人民币444416.22元。公安机关接被害人报案后于2018年10月29日将被告人魏亚磊抓获。现赃款未追回。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被告人魏亚磊的供述，2015年12月份，其和郭某认识。2016年4、5月份，郭某把她的光大银行信用卡（尾号6022）给了其，当时卡里有11000元左右，这张卡的额度是22400元左右，现在其卡里的钱用完了。2016年10月份，郭某把她的招商银行信用卡（尾号4591）给了其，当时卡里额度是45000元，给其时卡里只有1000元的可用额度，现在是6万元的额度，把提升的15000元的额度转到了郭某的卡上，现在这张信用卡其拿着。2016年10月份，郭某把她的中信银行信用卡（尾号5069）给了其，当时卡里额度是9000元，给其时卡里只有3000多元的额度，现在是16000元的额度，圆梦金50000元，这张卡现在共有36000元其在使用。2016年12月份，郭某把她的兴业银行卡信用卡（尾号1102）给了其，卡里额度是10000元，给其时额度已经用完，也没有提额。2017年1月份，郭某将她的交通银行信用卡（尾号9793）给了其，当时额度是39000元，可用额度是3000元左右，现在额度是51000元，可用额度是17880元。2017年1月份，郭某把她的民生银行信用卡（尾号8670）给了其，当时卡里额度是36000元或39000元，可用额度是2500元左右，现在额度是44000元，可用额度不到300元。2017年5月，其把郭某的招商银行储蓄卡（尾号1515）要走，其就用这张银行卡转账，用了不到半年还给了她。2017年11月8日，其告诉郭某需要用钱，郭某把她的交通银行卡上的钱转到了她的招商银行卡（尾号1515）上，然后把招商银行卡给了其，这张卡在其管理期间，交易都是其使用的，包括银行转账，2018年5元份将卡还给了郭某。2018年4月份，其让郭某到碧沙岗民生银行办理一张民生银行储蓄卡，这张卡现在还有13万元现金分期，这13万元其用来还信用卡了，现在还有11万元本金和19800元的利息，总共129800元没有还。2018年3月份，郭某说要和其合伙买房，用微信转给其8万元。2018年3月份，郭某在中原银行、拉卡拉、平安易贷、招商易贷、中国银行贷，有小额贷款，其为了帮她还钱，通过手机银行、微信、支付宝给郭某转过12万余元，之后又通过微信和支付宝给她转了2万余元。2017年11月16日，李贯领经其介绍，向郭某借款20万元，李贯领用了2个月就把本息还给了郭某。其总共拿了郭某23万多元，其没有告诉郭某真实名字，一直用李杰或李少杰和郭某交往。2、被害人郭某的陈述，2016年3月，其认识了魏亚磊。自2016年4月份开始，魏亚磊以提额、买房为由陆续将其6张信用卡骗走，中信信用卡（尾号5069）总额度16000元，现欠款16000元，圆梦金及滞纳金欠款42292.07元，共欠款58292.07元。民生信用卡（尾号8670）总额度44000元，现欠款44000元。大额分期欠款11万元本金及19800元利息，共计176548.91元。光大信用卡（尾号6022）总额度22700元，现欠款23272.77元。兴业信用卡（尾号1102）总额度18000元，现欠款18191元。交通信用卡（尾号9793）总额度51000元，现欠款36438元。招商信用卡（尾号4591）总额度60000元，现欠款64201元。2016年6月至9月份，其在郑州市经三路招商银行附近给了魏亚磊50000多元。2017年11月7日，其在郑州市西大街交通银行通过柜台向其招商银行卡（尾号1515）转账10万元，当时招商银行卡魏亚磊拿着。2018年1月19日，发现其支付宝也绑定了招商银行卡（尾号1515），其就通过支付宝消费了两笔钱，分别为6006元、5394.39元。2017年11月15日，魏亚磊将其交通银行卡上的5000元在ATM机上取走，并将其银行卡上的43000元转走。魏亚磊拿着其手机向王营朝的卡上转了5万元，又用其支付宝向王营朝卡上转账1万元，共计13万元，他说他出7万元，共借给李贯领20万元，借款期限是2017年11月16日至2018年1月16日。2017年11月18日，其在万象城海底捞用交通银行手机银行向魏亚磊微信转账19500元。2018年4月21日，其在万象城向魏亚磊微信转账8万元。3、辨认笔录，证明郭某辨认出魏亚磊就是骗其钱财的李少杰。4、扣押情况，证明从被告人魏亚磊处扣押郭某交通银行信用卡一张。5、郭某6张信用卡账单详情，证明6张信用卡使用情况及2018年11月期间透支情况。6、银行交易记录，证明郭某与魏亚磊之间的银行交易明细。7、借款协议，证明2017年11月8日，魏亚磊借郭某10000元；2017年11月16日，李贯领借郭某20万元，刷卡40000元，转账160000元，借款期限2017年11月16日至2018年1月16日。8、郑州市不动产登记中心出具的魏亚磊住宅情况，证明魏亚磊的房产系抵押贷款购买，已被不同法院查封8次。9、魏亚磊名下机动车信息，证明被告人魏亚磊名下机动车已被抵押。10、郑州市二七区人民法院证明，证明中国农村银行股份有限公司郑州绿城支行申请执行魏亚磊标的127613.74元。11、魏亚磊个人信用报告，证明被告人魏亚磊个人信息状况，多次银行贷款逾期，多次信用卡逾期，被多个法院列为失信被执行人。12、招商银行户口历史交易明细表（6214833800351515）,证明2018年1月19日，该账户通过支付宝支出两笔金额，分别为6006元、5394.39元。13、审计报告，证明郭某2016年至2018年期间，通过银行卡、微信、支付宝等账户向李少杰本人或其关联账户转款共计648965.52元，李少杰通过本人或其关联账户归还郭某共计193148.91元，至2018年11月20日，李少杰尚欠郭某共计455816.61元。14、本案另有受案及到案经过、银行卡交易记录、通话记录、聊天记录、证人证言等证据证明了本案的相关事实。本院认为，被告人魏亚磊以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人魏亚磊犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人魏亚磊诈骗被害人郭某455816.61元的意见，经当庭查证，被害人郭某于2018年1月19日将魏亚磊持有的银行卡（郭某名下的招商银行卡，尾号1515）中的6006元、5394.39元予以消费。故上述金额应从公诉机关指控的金额中予以扣除。关于被告人魏亚磊及其辩护人提出的郭某知道被告人真实身份，已将个人信用情况告知郭某，“李少杰”、“李杰”的名字不是针对骗取被害人设立的辩解及辩护意见，经当庭查证，被告人魏亚磊向被害人出具的借据中均显示是李少杰，微信聊天记录聊天用的李杰，银行卡也未用过其真实名字。综合全案证据，该辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人魏亚磊提出的向郭某给付过现金、部分钱款是服务费的辩解意见，经当庭查证，郭某不认可收到过魏亚磊的现金，魏亚磊以可以帮助被害人郭某提升信用卡额度、帮助被害人投资购买二手房等理由，刷取被害人信用卡，收取手续费是魏亚磊实施诈骗的一种手段。故该辩解理由不能成立，本院不予采纳。关于被告人魏亚磊提出的郭某借给李贯领的20万元资金中，其出资了9万元，后李贯领将20万元全部还给了郭某，指控金额应扣除9万元的辩解，经当庭查证，李贯领将20元借款转账到了郭某的招商银行卡上（尾号1515），该银行卡由魏亚磊掌控，该银行卡的收支均为魏亚磊所为。故该辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人魏亚磊提出的郭某借给李贯领的8万元转给其，其转给李贯领，李贯领将其中的32000元转给了郭某，该32000元应从指控的金额中扣除的辩解意见，经当庭查证，李贯领转给郭某的32000元，审计报告已扣除。故该辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人魏亚磊到案后如实供述自己的罪行的辩护意见，经当庭查证属实，该辩护意见成立，本院予以采纳。我国刑法规定，诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人魏亚磊诈骗他人财物444416.22元，属数额巨大，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。在量刑时，本院同时又考虑了被告人魏亚磊归案后，如实供述自己的主要罪行，可从轻处罚的量刑情节。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人魏亚磊犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币15000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月30日起至2026年10月29日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人魏亚磊退赔被害人郭元春经济损失人民币444416.22元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 君人民陪审员  王解放人民陪审员  周爱琴二〇二〇年七月二日书 记 员  张海蛟