福建省福州市台江区人民法院 民 事 判 决 书 （2020）闽0103民再6号 原审原告：范雨，男，1995年4月18日出生，汉族，住福建省顺昌县。 原审被告：张建忠，男，1970年2月24日出生，汉族，住福建省福州市晋安区。 原审原告范雨与原审被告张建忠民间借贷纠纷一案，本院于2017年12月18日作出(2017)闽0103民初4032号民事判决书，已经发生法律效力。福州市仓山区人民法院于2018年12月29日作出（2018）闽0104刑初648号刑事判决书，已认定范雨等人诈骗张建忠的犯罪事实，该判决已发生法律效力。2019年11月26日，我院作出（2019）闽0103民监4号民事裁定书，裁定：一、本案由本院再审；二、再审期间，中止原判决书的执行。本院依法对本案进行了审理，现已审理终结。 范雨向本院提出诉讼请求：判令张建忠偿清借款本金40万元及利息（自2017年6月26日起，按同期人民银行贷款基准利率1.5%，计至实际付清本息之日止）。事实和理由：2017年6月7日，张建忠以资金周转为由，出具一份《借条》向原告借款40万元，约定于2017年6月26日还款，双方口头约定月利率为两分。《借条》还约定如发生纠纷由借条签订地福州市台江区人民法院管辖，债权人为实现债权而产生的费用由借款人承担。范雨依约向张建忠转账支付借款本金40万元。借款到期后，张建忠未还本付息，范雨多次催讨无果。 张建忠辩称，2017年5月10日，经中介介绍，其向肖招贤借款30万元，双方签订了“借款五件套”，五件套中除了个人信息、借款金额、标题以外，其他内容都是空白的。肖招贤通过赵光华银行账户转账30万元，其随即将11.3万元作为“砍头息”、“看点费”等费用汇至指定到叶彩凤（即肖招贤的母亲）银行账户。还款8.4万元后无法继续还款，肖招贤、赵光华遂于2017年6月7日，指使刘巍、范雨与其签订40万元的部分内容留白的借条，并利用范雨银行账户制作相应的银行流水。扣除“砍头息”、前笔借款尾款等费用，其实际得款15.2万元。因为其未能及时还款，肖招贤、赵光华指使刘巍、范雨、肖益晗到其的泉州工厂讨债，其陆续还款18.5万元。2017年8月，肖招贤、赵光华指使范雨补全40万元的留白借条，向福州市台江区人民法院提起民事诉讼。2017年12月18日，福州市台江区人民法院判决张建忠偿还范雨借款本金40万元及利息。并且，诉讼中，其名下福建省福州市晋安区被采取保全措施了。范雨和肖招贤、赵光华是一个放贷团伙，其当时是陆续还到叶彩凤、刘巍的账上，前后两次借款实际到款是33.9万元，实际还款是26.9万元，剩余的7万元仓山区人民法院已经通知追缴回去，这些事实已经经过仓山区人民法院（2018）闽0104刑初648号生效刑事判决书的查证。 再审审理查明，2017年8月23日，本院受理范雨与张建忠民间借贷纠纷一案，并于同年12月18日作出（2017）闽0103民初4032号民事判决书，判决：“一、被告张建忠应予本判决生效之日起十日内偿还原告范雨借款本金40万元及利息（利息案年利率6%计算，自2017年8月23日起计至款项实际还清之日止）；二、驳回范雨到其他诉讼请求。”，该判决已发生法律效力。2018年2月1日，范雨因涉嫌敲诈勒索罪被刑事拘留，后以诈骗罪于2018年3月10日被逮捕。2018年12月29日，福州市仓山区人民法院作出（2018）闽0104刑初648号刑事判决书，判决“被告人范雨犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。”。 另查明，（2018）闽0104刑初648号生效刑事判决书认定被害人张建忠事实如下：1.2017年5月10日，经中介介绍，被害人张建忠向被告人肖招贤借款30万元，双方签订“借款五件套”。被告人肖招贤通过被告人赵光华银行账户转账给张建忠30万元，张建忠随即将11.3万元作为“砍头息”、“看点费”等费用汇至指定到叶彩凤银行账户。张建忠还款8.4万元后无法继续还款，被告人肖招贤、赵光华遂于2017年6月7日，指使被告人刘巍、范雨与张建忠签订40万元的部分内容留白的借条，并利用被告人范雨银行账户制作相应的银行流水。扣除“砍头息”、前笔借款尾款等费用，张建忠实际得款15.2万元。因张建忠未能及时还款，被告人肖招贤、赵光华指使被告人刘巍、范雨、肖益晗到张建忠泉州工厂讨债，张建忠陆续还款18.5万元。2017年8月，被告人肖招贤、赵光华指使被告人范雨补全40万元的留白借条，向福州市台江区人民法院提起民事诉讼。2017年12月18日，福州市台江区人民法院判决被害人张建忠偿还被告人范雨借款本金40万元及利息。2.关于本案定性问题。经查，本案不仅借款合同金额与实际金额之间差额大，被害人被允许实际控制资金的时间较短，借款金额多数用于平账，而且被告人蓄意制造银行流水痕迹，采取电话滋扰、泼油漆、上门索债、提起民事诉讼等手段向被害人及其家人施压，表明被告人主观上具有非法占有为目的。另，虚高数额不仅有利息，通常还设定了“平台费”“看点费”“跑腿费”“手续费”等名目。同时，被告人使用多个银行账户走账，要求借款人借新还旧并按虚高数额重新计息，其行为明显有别于高利贷，不仅破坏金融管理秩序，还侵害人民群众到合法财产权益，属于新型违法犯罪“套路贷”犯罪，未采用明显暴力，其行为特征整体上属于以非法占有为目的，骗取被害人财产的诈骗行为，应当以诈骗罪追究刑事责任。3.关于追缴张建忠的实际借款数额。被害人张建忠被诈骗事实，张建忠收到借款本金33.9万元，实际还款26.9万元，判决追缴被害人张建忠人民币7万元。 本院认为，根据《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》第二条“.....刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的，人民法院对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决，应当及时通过审判监督程序予以纠正。”的规定，（2018）闽0104刑初648号生效的刑事判决书已判决范雨的行为已构成诈骗罪、追缴被害人张建忠7万元，因此范雨要求张建忠偿还借款本息的诉讼请求，缺乏事实和法律依据，应予驳回；本院作出的（2017）闽0103民初4032号民事判决存在错误，亦应予撤销。 本案经本院审判委员会讨论决定，依照《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》第二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条以及《最高人民法院关于的解释》第四百零七条第二款规定，判决如下： 一、撤销本院（2017）闽0103民初4032号民事判决； 二、驳回范雨的诉讼请求。 案件受理费7315元，由范雨负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于福建省福州市中级人民法院。 审 判 长  张少玲 人民陪审员  姚 奋 人民陪审员  陈碧榕 二〇二〇年七月二十九日 法官 助理  缪文燕 书 记 员  林木子 附本案适用的主要法律条文 《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》 第二条严格区分民间借贷行为与诈骗等犯罪行为。人民法院在审理民间借贷纠纷案件中，要切实提高对“套路贷”诈骗等犯罪行为的警觉，加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别，发现涉嫌违法犯罪线索、材料的，要及时按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》和《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》依法处理。民间借贷行为本身涉及违法犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关，切实防范犯罪分子将非法行为合法化，利用民事判决堂而皇之侵占被害人财产。刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的，人民法院对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决，应当及时通过审判监督程序予以纠正。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。 人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。 《最高人民法院关于的解释》 第四百零七条人民法院经再审审理认为，原判决、裁定认定事实清楚、适用法律正确的，应予维持；原判决、裁定认定事实、适用法律虽有瑕疵，但裁判结果正确的，应当在再审判决、裁定中纠正瑕疵后予以维持。 原判决、裁定认定事实、适用法律错误，导致裁判结果错误的，应当依法改判、撤销或者变更。