鞍山市铁东区人民法院刑 事 判 决 书(2020)辽0302刑初23号公诉机关鞍山市铁东区人民检察院。被告人郑旭博，男，1985年12月9日出生于辽宁省鞍山市，汉族，大学本科文化，无职业，户籍所在地鞍山市立山区，捕前住大连市中山区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月7日被抓获，次日被刑事拘留，4月11日被执行逮捕。现羁押于鞍山市第一看守所。辩护人黄晶，辽宁同方（鞍山）律师事务所律师。被告人霍明明，男，1989年9月27日出生于辽宁省鞍山市，汉族，中专文化，无职业，户籍所在地鞍山市铁西区，捕前住鞍山市铁东区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年3月7日被抓获，次日被刑事拘留，4月11日被执行逮捕，2020年4月14日被取保候审。辩护人李博，辽宁钢城正大律师事务所律师。被告人韩启诚，男，1987年10月7日出生于辽宁省鞍山市，汉族，中专文化，无职业，户籍所在地鞍山市立山区，捕前住鞍山市立山区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年3月7日被抓获，次日被刑事拘留，4月11日被执行逮捕，2020年4月14日被取保候审。辩护人李晓彤，辽宁钢城正大律师事务所律师。被告人朱建奇，男，1989年3月24日出生于辽宁省鞍山市，汉族，中专文化，无职业，户籍所在地鞍山市铁西区，捕前住。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年3月7日被抓获，次日被刑事拘留，4月11日被执行逮捕，2020年4月15日被取保候审。辩护人李仲然，辽宁钢城正大律师事务所律师。鞍山市铁东区人民检察院以鞍东检刑诉[2019]572号起诉书指控被告人郑旭博、被告人霍明明、被告人韩启诚、被告人朱建奇犯诈骗罪、犯敲诈勒索罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院经审查予以立案，并依法组成合议庭，于2020年7月2日依法公开开庭审理了本案。鞍山市铁东区人民检察院指派检察员闵楠、张宁宁出庭支持公诉，被告人郑旭博及其辩护人黄晶、被告人霍明明及其辩护人李博、被告人韩启诚及其辩护人李晓彤、被告人朱建奇及其辩护人李仲然到庭参加诉讼。本案现已审理终结。鞍山市铁东区人民检察院起诉指控，（一）被告人郑旭博诈骗犯罪事实2018年8月30日，被害人高某1通过微信好友找到被告人郑旭博借款40万元，双方约定每月支付利息8万元，借期3个月。8月31日郑旭博在鞍山市高新区恒大名都小区高某1的家中，与高某1签订了一份本金64万元、月利3分的借条，二人通过转账至高某1账户、提现、再存入的方式，形成向高某1账户存入66.8万元的虚假流水，高某1实际得到郑旭博放款26.8万元。同时郑旭博因资金不足找到被告人霍明明向高某1支付部分借款，经郑旭博引见后，在铁东区，霍明明、韩启诚、朱建奇以高某1的路虎揽胜汽车为抵押，向高某1放款12.5万元，至此高某1实际得到放款39.3万元。此后高某1陆续向郑旭博还款17.404万元。同日，高某1再次向郑旭博借款6万元，借款期限20日，郑旭博向朋友李某借款6.5万元，郑旭博在收到李某6.5万元后，扣掉砍头息等，实际转账给高某15.948万元，借款到期后指定高某1向李某偿还了该6.5万元。2018年12月17日，郑旭博利用前述66.8万元银行存款凭条、64万元借条、6万元借条中存在的“套路”，到鞍山市立山区人民法院起诉高某1，称高某1夫妇向其借款73.598万元，请求法院判令高某1向其偿还28.398万元本金及从2018年7月31日起至给付时止的利息。立山区法院2019年9月26日立案，后裁定驳回起诉。（二）被告人霍明明、韩启诚、朱建奇敲诈勒索犯罪事实2018年10月5日，高某1找被告人霍明明，要求提前偿还12.5万元并提走路虎汽车，但霍明明要求高某1再给1万元现金才能还车，否则将高某1将路虎车取走的事情告诉郑旭博，并安排被告人朱建奇陪同高某1到银行取出1万元现金后交给霍明明，被告人霍明明与韩启诚各分得5000元，将汽车交给高某1。公诉机关为上述指控向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人郑旭博诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人霍明明、韩启诚、朱建奇敲诈他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人郑旭博在庭审过程中对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人黄晶提出的辩护意见是，1、被告人郑旭博系犯罪未遂；2、被告人郑旭博系初犯；3、被告人郑旭博自愿认罪；4、应认定被告人郑旭博诈骗数额较大，而不是数额巨大。被告人霍明明在庭审过程中对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人李博提出的辩护意见是，1、被告人霍明明系初犯；2、被告人霍明明自愿认罪。被告人韩启诚在庭审过程中对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人李晓彤提出的辩护意见是，1、被告人韩启诚自愿认罪；2、被害人存在过错；3、被告人韩启诚系从犯；4、被告人韩启诚系初犯。被告人朱建奇在庭审过程中对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人李仲然提出的辩护意见是，1、被告人朱建奇系从犯；2、被告人朱建奇没有使用暴力、语言威胁等行为，社会危害性小；3、被告人朱建奇自愿认罪；4、被告人朱建奇系初犯。经审理查明，（一）被告人郑旭博犯诈骗罪的犯罪事实2018年8月30日，被害人高某1通过微信好友找到被告人郑旭博借款40万元，双方约定每月支付利息8万元，借款期限3个月。8月31日郑旭博在鞍山市高新区恒大名都小区高某1的家中，与高某1签订了一份本金64万元、月利3分的借条，二人通过转账至高某1账户、提现、再存入的方式，形成向高某1账户存入66.8万元的虚假流水，但高某1实际得到郑旭博放款26.8万元。同时郑旭博因资金不足找到被告人霍明明向高某1支付部分借款，经郑旭博引见后，在鞍山市铁东区，霍明明、韩启诚、朱建奇以高某1的路虎发现汽车为抵押，向高某1放款12.5万元，至此高某1实际得到放款39.3万元。此后高某1陆续向郑旭博还款17.404万元，向霍明明还款12.5万元。同日，高某1再次向郑旭博借款6万元，借款期限20日，郑旭博向朋友李某借款6.5万元，郑旭博在收到李某6.5万元后，扣掉砍头息等，实际转账给高某15.948万元，借款到期后指定高某1向李某偿还了该6.5万元。2018年12月17日，郑旭博利用前述66.8万元银行存款凭条、64万元借条、6万元借条中存在的“套路”，到鞍山市立山区人民法院起诉高某1，称高某1夫妇向其借款73.598万元，请求法院判令高某1向其偿还28.398万元本金及从2018年7月31日起至给付时止的利息。立山区法院2019年9月26日立案，后裁定驳回起诉。综上，被告人郑旭博共计诈骗被害人高某1未遂人民币19.002万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人高某1的陈述证明：2017年末，我通过科大校友微信群认识的郑旭博，他在群里发送“有贷款需要找我”的广告，我看到了以后就加了他的微信。2018年8月30日，我在微信上联系郑旭博借款，他问我借多少，我说要借40万，他问我用什么抵押，我说我有贷款房子和车，他说可以借我，第二天他就回鞍山。2018年8月31日，郑旭博从大连赶回鞍山，来到我家，对我家房子和宠物店用手机进行了拍照，检查了我的购房合同是不是我本人姓名，检查核实后，郑旭博跟我说40万的借款，30天为一个周期，借款期限是3个月，即2018年8月30日到2018年11月30日，2毛利息，也就是说每个月要还8万元的利息，如果到了每个周期的还款日没有还利息，每晚一天加收580元的违约金，我同意了。谈妥之后就在我家写了一个64万元的欠条，我问为什么签64万元的欠条，他说大连都是这么签的，之后我们又签了两份空白的房屋租赁合同，一份是我位于高新区恒大名都17号楼2101房屋的，另一份是我对象王海龙位于立山区颐和城6单元5号楼房屋的，并拿走了两个房子的购房合同复印件和银行贷款手续原件，签好之后我们就去了高新区的浦发银行。下午2时许，郑旭博用他的浦发银行尾号为0909的卡向我尾号2145的浦发银行里转款25万元，隔了3分钟，我从我这张卡里取出了25万元现金交给了郑旭博，郑旭博将这25万元存入他的银行卡，过了44分钟，郑旭博向我的银行卡转账25万元，隔了2分钟，我又取出15万现金交给他，又隔了4分钟，郑旭博再次向我银行卡转账16.8万元，至此郑旭博合计向我转款26.8万元。当天下午4时许，郑旭博想要看我单位的情况，就和我一同去了我单位，在单位门口用手机照相，然后郑旭博给一个人打了电话，我听他说让那个人过来，他已经审核完了，这个人可以借钱。半小时之后，来了三个男的，郑旭博向我介绍他们叫霍明明、韩启诚、朱建奇，他们四个避开我交谈了一会，霍明明就过来找我签了一份和霍明明的空白车辆买卖协议，车是白色路虎发现神行，车牌号为辽Ｃ×××××，贷款车，买卖协议上车的价格是15万元，买卖协议在霍明明手中，行车执照在郑旭博手中，然后霍明明用建设银行网银向我工商银行转款12.5万，至此合计向我转款39.3万元，然后他们就都走了。我向郑旭博借40万元，只得到39.3万元，差的7000元郑旭博说是他的验点费和平台服务费。过了一个星期的上午，郑旭博找我要我和我对象王某的身份证，他说他要去东亚第一城的房屋交易中心，查明房屋租赁协议的两套房子是否是我和我对象名下的，当时我不想给他，但是他说如果不给他身份证，就算我违约，要立刻还给他双倍的钱，迫于无奈，我就把身份证给他了。当天下午我向他索要身份证，他让我去铁西房屋交易中心去接他，在门口他将身份证还给我，我看见他手中拿着两张证书一样的纸张，问他是什么，他告诉我是我两个房屋的他项权利证，他还说在我未还清债务之前，这两所房子他有使用权和处置权，如果我未能按时还款，就将我的两间房子出租或出售，如果债务还清的话，就再来房屋交易中心撤销这两张权利证。2018年10月3日，我通过微信向郑旭博转款1.096万元，其中1万元利息，960元违约金；10月3日，我用我工商银行卡向郑旭博浦发银行卡转款2万元利息；10月4日，我通过微信向郑旭博转款4万元利息；10月5日，我通过微信向郑旭博转款1万元利息；11月12日，我用我工商银行卡向郑旭博浦发银行卡转款8万元利息。我还想郑旭博转过其他费用的钱，包括2018年9月4日，通过微信向郑旭博转款600元；9月5日，通过微信向郑旭博转款3720元；9月14日，我用我浦发银行卡向郑旭博浦发银行卡转款1万元；9月14日，通过微信向郑旭博转款5000元；11月2日，通过微信向郑旭博转款1920元；11月6日，通过微信向郑旭博转款580元违约金；11月7日，通过微信向郑旭博转款580元违约金；11月11日，通过微信向郑旭博转款1万元。我一共给郑旭博转款19.798万元。2018年10月5日，我通过工商银行向霍明明建设银行转款12.5万元利息；10月8日，我用浦发银行卡向霍明明建设银行卡转款3万元利息；10月28日，我用浦发银行卡想霍明明建设银行卡转款7.8万元利息；11月16日，我用浦发银行卡向霍明明建设银行卡转款13万元利息。我一共向霍明明转款36.3万元。我一共向郑旭博和霍明明还款56.098万元，实际借款39.3万元。2019年2月末，我接到鞍山市立山区人民法院的电话，说郑旭博在立山法院起诉我了，让我到法院取起诉书，我问法院的工作人员，郑旭博为什么起诉我，工作人员说是因为民间借贷，起诉我欠他28万多。我还向郑旭博借过一次钱。2018年9月1日，我向郑旭博借款6.5万元，并签写了借条，放款人是郑旭博，之后郑旭博用他的浦发银行卡向我工商银行卡转款5.948万元，约定20天还清，到期还款6.5万元即可。2018年9月21日，我用我浦发银行卡向李某交通银行卡转账6.5万元，至此借款还清，但欠条依然在郑旭博手中没有撕毁。我借款6.5万元，实际到手5.948万元，郑旭博说这是他们的规则，向李某借款和向他借款是一样的，要扣除利息、平台服务费和验点费。2、证人高某2的证言证明：我和高某1是父女关系。2018年10月1日中午，我和妻子黄晓萍在公园一号的家中，黄晓萍的同事杨日打电话问黄晓萍，高某1出什么事了，高某1打电话向她借钱是要干什么。我就给高某1打电话，高某1在电话里说她欠人钱，现在债主给她扣下了，回不来，我就让高某1先回来，钱我给她想办法。过了一个多小时，高某1到我家里了，对我说她做买卖赔了，向同学借了30万，我就从杨日那借了30万，这钱打到黄晓萍尾号是5666的鞍山农商银行卡里，然后黄晓萍将这30万转到高某1的银行卡。从10月1日开始，高某1每隔三四天，以做买卖赔了为由管我和黄晓萍要钱，直到11月末，一个自称是刘某的男子给我打电话，说高某1欠他钱，我就问他是谁，高某1欠他什么钱，刘某说高某1从他手里借了80万元。我就问高某1怎么回事，高某1这才告诉我们，她借了高利贷，之后还不起了，越还越多。2018年上半年，我和黄晓萍给过高某1150万，2018年10月以后，高某1说自己生意赔了，我管同事和朋友借钱给高某1，其中向杨日借了30多万，向黄晓萍的侄儿黄莹借了30多万，向杜颖借了20万，向刘冰岩借了20万，向宋涛借了20万，还有其他亲戚朋友零星的借点，总共我和黄晓萍向亲戚朋友借了100多万，具体多少我们没算过，这些钱都给高某1了。我们还用公园一号的房子作抵押给鞍山农商银行，抵押了70万，也给高某1了。高某1说这些钱她都用去还高利贷了。我没见过向高某1催收钱款的人，就有几个人给我打过电话，有刘某、裴某、郑旭博，还有几个记不住名字。3、证人郑某的证言证明：郑旭博是我的儿子。郑旭博跟我住在一起，他没有什么资料放在家中。4、证人钟某1的证言证明：2018年12月，郑旭博来到我位于辽宁钢城正大律师事务所的办公室，要聘请我为其进行一场民间借贷纠纷案件的诉讼，郑旭博向我出具了被告王某、高某1的身份证、结婚证明，同时出具了一张2018年7月31日的借条、2018年8月31日的借条、浦发银行汇款汇出回单4份、微信转账汇款查询单3份。郑旭博向我陈述高某1、王某系夫妻关系，郑旭博与高某1系同学关系，二人总计向郑旭博借款70余万元，但已陆续还款，剩余28万余元未还，郑旭博希望我为其进行诉讼代理，因为其在大连工作，随即我审查了郑旭博提供的相关证据原件，对证据进行复印，原件返给郑旭博本人保存，我同意了为郑旭博诉讼。当时的代理费5000元，郑旭博以银行转账的方式转给我。该案件2018年12月末已经到鞍山市立山法院进行了诉讼，案件的标的额是283980元。最后因被告人高某1、王某及郑旭博均未到庭并且所有借款证据原件均在郑旭博处，法院对案件真伪无法核实，所以裁定驳回了郑旭博的诉讼请求。5、证人李某的证言证明：2013年左右，我看到报纸上面有投资理财的广告，广告上面留了一个电话，我当时想了解一下理财方面的信息，就打了一个电话，郑旭博接的电话，我们见面时郑旭博给我留了名片，我们就是这样认识的。2018年8月30日晚上，郑旭博打电话跟我说要向我借点钱，他有一些新的连号的钱，准备结婚用的，他把钱放在我这，过一个星期就还我。我问他借多少，他说借6.5万，我说要是一个星期能还我，我就借给他。第二天郑旭博到鞍山市铁东区钻石城东侧我经营的联通营业厅，他给了我6.5万元现金，我用手机给他转了6.5万元。郑旭博和我约定一周为期，但是一周到了郑旭博没有还我钱，郑旭博打电话跟我说他有个叫高某1的女同学欠他钱，他让高某1给我转6.5万元，我把连号的现金给高某1，我们的账就算平了，我说那也行，让高某1联系我。之后高某1给我打电话，我让她到我店里来，我带着6.5万的现金，高某1在店里说给我转了6.5万元，我没收到，高某1说可能是她把账号打错了，高某1又去浦发银行给我转的6.5万，我确认收到后，把郑旭博放在我这的6.5万现金给了高某1。6、证人杨某的证言证明:我是高某1父亲高某2的邻居。我不知道高某1向小额贷款公司借钱的事。2018年11月初，高某2到我家里向我借10万元，我就从家里拿了10万元现金给了高某2，他没说因为什么事借钱，就是说需要临时借用。7、被告人郑旭博的供述证明：我认识高某1，她是我科大MBA同学。2018年10月17日，我委托钟渝律师向立山区人民法院起诉了高某1，诉讼请求一是判令高某1偿还我本金283980元，从2018年7月31日起至给付时止的利息，二是诉讼费、保全费、律师费由高某1承担。另外，事实与理由的内容为，我与高某1系同学关系，高某1与王某系夫妻关系，2018年7月31日至2018年8月31日该二人向我借款73.598万元，约定利息月息3分，期间陆续还款，现剩余本金283980元至今未付。钟某2律师受我全权委托，履行了正式的委托手续，我起诉高某1的卷宗内容中，包括借条、转账凭证等都是由我本人提供给钟某2律师的，她也向我确认过起诉本金。2018年8月31日，高某1找我借钱，说越多越好，我就和唐文某说我有一个朋友打算借13万元，用一台路虎车抵押，唐文某说可以，他将霍明明介绍给我，我打电话联系的霍明明。之后，我和霍明明在高某1单位楼下见面，我介绍高某1认识了霍明明。14时左右，高某1找我借钱，但是我手头只有25万元，我就和她约定借她25万，月息3分，我跟高某1来到位于高新区的浦发银行支行，我通过我尾号0909的浦发银行卡给高某1尾号2145的银行卡转了25万，但是钱取出来后高某1又说不借了，然后她在柜台支取了25万元现金给我，我就存到尾号0909的浦发银行卡中。15时许，高某1又找我借钱，我跟她来到位于老体育场大白鲨附近的浦发银行支行，她还是向我借25万元，月息3分，我通过我尾号0909的浦发银行卡给她尾号2145的银行卡转了25万，之后我为了让流水与之前签订的64万元欠条相符，我让高某1在柜台取了15万现金给我，我再存到我尾号0909的浦发银行卡里，然后我再次通过我尾号0909的浦发银行卡给高某1尾号2145的银行卡转了16.8万。我实际给高某1转了26.8万元，但是高某1在我的要求下，支取现金又存入我的卡内，表面上看我给高某1的银行卡转账打了两笔25万和一笔16.8万，共计66.8万，与我和高某1签订的64万元借条大致相符。截止2018年12月17日，高某1一共偿还我19万元。我借高某126.8万元本金的利息是每月3分利，实际每月还利息8519.4元，另外加上我替高某1分别偿还唐文某、霍明明车行抵押利息，每人4250元，共计8500元。在高某1向我借钱的时候，我就认为高某1不能偿还我的全部本金和利息，所以我打算走法院起诉程序，并且预计法院审理的时间有十个月左右，所以我预先按照每个月8519.4元的利息，让高某1提前偿还了我10个月的利息8.5万元，我提前扣除这些利息的事高某1不知道。高某1偿还了我19万元，减去我预计10个月的利息8.5万元，剩余的10.5万元是高某1偿还我的本金。高某1实际欠我的本金应该是26.8万元减去10.5万元，是16.3万元。高某1实际向我借了26.8万元，但我制作了一个64万元的借条和66.8万元的银行转账凭证是因为高某1对我说，她需要用钱，并且可以用恒大名都、颐和城的房产作为抵押，这两套房产价值64万元。另外，我和高某1约定该64万元的借条可以循环使用，还款周期是3个月，每次发生不超过64万元的总借款额，可以不再打借条。我在起诉中提供的6万元借条与浦发银行转账凭证是对应的。这笔借款是在我实际借给高某126.8万元本金之后，高某1又管我借6万元，周期20天，利息1800元，我当时手里没钱，于是向李某借了6.5万元，约定不要利息，之后我用我的浦发银行卡在第二天给高某1的浦发银行卡打了59480元，到期之后，我让高某1直接偿还了李某6.5万元。高某1将6.5万元偿还李某后，我还将这笔钱款算在起诉里是因为当时我与高某1制作纸质借条就两张，一个是64万的，一个是6万的，我为了起诉高某1，在6万元已经偿还6.5万元的情况下，也将该笔借款的借条和转账凭证作为证据，一并进行起诉。高某1与王某名下的恒大名都、颐和城两处房产，我在高新区房屋产权交易中心办理了租赁备案。我于2018年11月要求高某1偿还我37.4万元，是因为高某1不还我钱，所以就在原有本金和利息的基础上，我又要求高某1缴纳违约金，让她必须偿还我37.4万元。8、辨认笔录证明：被害人高某1辨认出被告人郑旭博就是向其放贷的人。9、搜查笔录证明：公安机关对被告人郑旭博住处的搜查情况。10、车辆买卖合同、借款合同、借条、收条等证明：高某1借款时签订的手续。11、高某1广发银行、工商银行、中信银行交易明细证明：高某1母亲及朋友向高某1转账的情况。12、李某微信转账记录及交通银行卡转账记录证明：2018年8月31日，其向郑旭博转款人民币6.5万元。13、李某交通银行银行交易明细及高某1浦发银行跨行汇款回单证明：高某1于2018年9月21日向李某转款人民币6.5万元。14、微信转账记录证明：高某1付给郑旭博利息及违约金的情况。15、高某1银行卡交易明细证明：高某1的银行卡交易情况。16、房屋买卖定金合同及借款协议等证明：高某1家两套房产的买卖、抵押情况。17、微信及短信记录证明：高某1与郑旭博代理人钟某1的谈话内容。18、起诉状及裁定书等材料证明：被告人郑旭博向鞍山市立山区人民法院起诉高某1偿还借款本金283980元，后法院驳回郑旭博的起诉。19、案件来源及到案经过证明：2018年12月27日10时许，被害人高某1报案称，在2016年末至2018年11月29日期间，其被郑旭博等人使用转单平账、虚增债务以及肆意认定违约等手段，垒高其债务、诈骗其财物。2019年3月7日4时许，被告人郑旭博在大连市中山区首开铂郡小区8号楼2单元31-1被民警抓获。（二）被告人霍明明、韩启诚、朱建奇犯敲诈勒索罪的犯罪事实2018年10月5日，高某1找到被告人霍明明，要求提前偿还12.5万元借款并取走路虎汽车，但霍明明要求高某1再给其1万元现金才能还车，否则将高某1取走路虎车的事情告诉郑旭博。之后霍明明安排被告人朱建奇陪同高某1到银行取出1万元，被告人霍明明与韩启诚各分得5000元，将汽车交给高某1。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人高某1的陈述证明：2018年10月5日，我在霍明明的寄卖行里通过工商银行手机银行向霍明明转账三笔，两笔5万元，一笔2.52万元，合计12.52万元。转完账，霍明明确认收款后，我向霍明明索要他扣的我的路虎车，这时候霍明明说得再给他一万元才能把车还我，我问他为什么，他说我给郑旭博一个月的利息是8万元，给他的利息少，我要是不给他这一万元，他就告诉郑旭博我要把车偷偷拿走，我没有办法只好给他多拿了一万元。霍明明就叫朱建奇跟我到旁边的鞍山银行，我用我父亲高某2的工商银行卡从ATM机取了一万元，把钱给了朱建奇。给完钱后，我们回到寄卖行，霍明明叫朱建奇把我的路虎车开过来，然后我才把车开走的。2018年11月20日，我到霍明明放贷的地方找他借款7.8万元，他说给我找另一个叫韩启诚的人借款，约定一个星期还清，到期还款8.2万元，他说韩启诚跟他是合作关系的共同放贷人。然后当场在一张标题写了我车辆信息（车牌号辽Ｃ×××××，金色，尼桑轩逸经典），其他是空白的车辆买卖协议上签字并按手印，还签了好多张关于车辆的协议，他不让我仔细看，同时还签了一张只有借款人姓名的空白借条并按了手印。到了2018年11月27日，霍明明在微信向我要钱，我说我还不上，霍明明就带着朱建奇和韩启诚到我家来催债。他们三人到达我家后，问我家里有什么值钱的东西，我就将值钱的东西告诉了他们，他们就把我家中的LV包、帝陀手表、黄金手链、貂皮大衣拿走，还拿走我尼桑车车钥匙，开走了我的尼桑车。他们还问我父母有什么值钱的东西，我说我父母的东西不能动，他们说如果不拿给他们的话，他们就给我父母打电话，我担心我父母知道我借钱，就让韩启诚和朱建奇把我父母的8万元连号人民币拿走了。当时我不想让他们拿，但是他们来的是三个男的，就我自己在家，比较害怕，迫于无奈就让他们拿走了。过后我多次给他们打电话想要回我的东西，他们说必须一次性把钱还清，否则东西不能给我。尼桑车现在还在被韩启诚使用着，其他东西还在他们手里。2、被告人霍明明的供述证明：2018年8月末的一天下午，我接到同学唐文某的电话，告诉我有人要借钱，让我听电话，一会郑旭博用别人的手机号给我打电话，我们互相加了微信，他给我发了一个位置，我领着韩启诚和朱建奇到铁东区，郑旭博介绍我认识了高某1。高某1说她的路虎车要做抵押，我跟她说月息三分，停车费500元，郑旭博说他小妹没钱，这个钱他付。我让韩启诚给高某1用中国银行手机银行转款12.5万，我把路虎车钥匙接过来，分别写了车辆抵押协议和一张借条、一张收条，让高某1在上面签字并按了手印，然后我就把路虎车开走了。当天晚上郑旭博通过微信将0.375万元的利息转给了我。2018年9月30日，我给高某1打电话要利息钱，她说没有钱，让我管郑旭博要，我没好意思，就找的我同学唐文某，唐文某通过微信给我转了0.375万元，我通过微信给韩启诚转了0.1875万元。停车费500元我是否收了记不清了，如果微信上有就是有。2018年9月28日，高某1拿着一个LV包、一块帝陀手表、一条10克左右的金手链来到我办公室，告诉我她急需用钱，几天就还，我说这些东西只能作价3万元，每天利息300元，她同意了。之后写了一张3万元的借条，她在上面签字并按手印，之后我让韩启诚通过手机银行给她转款2.7万元，提前扣除了10天利息0.3万元。2018年10月5日，高某1通过银行卡给我转款12.502万元，之后我就把路虎车还给了她，并当着她的面把签订的合同和手续都销毁了。2018年10月8日，高某1给我转款3万元，并把她押在我这的东西取走了，我当着她的面把手续撕毁了。2018年10月27日，高某1找到我说急用钱，又把她的尼桑轩逸轿车开到我在铁西××街的公司门点，我跟她说这辆车就值三万元，高某1说她要用四万元，商量了一会我同意了。我写了一张车辆抵押协议，让她在上面签字并按了手印，又写了一张四万元的借条让她签字按手印，之后我用手机银行给她转款3.45万元，扣掉了0.55万元的利息（包含了500元停车费）。2018年10月25日，高某1给我转款4.9999万元，这笔钱她多给了我一万元（为这一万元，我和韩启诚商量，高某1不管我们要我们就不还她，过后，我和韩启诚宜人分了5000元），我当着她的面撕毁了手续。2018年11月8日中午，高某1开着她的白色路虎车来到我位于铁西××街的门点，我拿的相关手续，高某1在空白处签名并按手印，我跟她说8天为一个周期，每个月息2毛，她同意了，我写了一张13万元的借条让高某1在上面签字并按手印，我分别转给她8万元和4.15万元，在我车内发现的高某1签的合同就是上述的这份合同。2018年11月16日，高某1还给我13万元，她当天着急取车走，就没来得及撕毁借条。2018年11月20日，高某1来到我门点，问我她手里有8万元新币，票面价值有100元、50元、20元，我拿着钱到鞍山银行找工作人员看都是真币，我回来跟她说能押7.8万元，这些新币现在在我家中存放，当时我和高某1没有任何借款合同。2018年10月末，高某1又拿着她的表、手链、包、黑色貂皮大衣加上尼桑轩逸轿车来到我店里，我记得这些东西押了6万元，我付给她5.35万元，扣除的0.65万元中，0.6万元是利息，500元停车费，但是至今高某1也没把这些东西取走，也没有还我钱。现在表、手链、包、黑色貂皮大衣都在我家里，尼桑轩逸车借给了我朋友王越鹏之后丢了，车上有GPS定位到了营口老边，定位器是我朋友刘延泽安的。我和韩启诚是技校同学，我们俩是合作关系，我们得钱都平分，朱建奇和我是雇佣关系，我每个月给他开2000元工资。3、被告人韩启诚的供述证明：我2005年在矿校上学的时候认识了霍明明，2016年初，霍明明找到我，跟我说有贷款业务能做，我就同意了。一开始我们在鞍山市铁东区人转附近开了一个“隆源寄卖”，干的是抵押贷款，霍明明不给我开工资，我看见有能挣钱的抵押物借款，我就入股和霍明明放款。2018年2月2日，霍明明和我注册了鞍山隆源房地产经纪服务有限公司，在鞍山市铁西区早市门口租了一个二层楼，公司成立以后霍明明找来了他的中学同学朱建奇负责开车，每个月给朱建奇1500元，后来涨到1800元。我们公司干的业务主要也是两块，一块是空放，就是无抵押贷款，另一块业务是抵押贷款，空放那块是霍明明在做，抵押贷款这块是我和霍明明合伙做，一开始来抵押物了，出资是我和霍明明各占一半对抵押物品放贷款，之后就是主要我出钱，我出钱不够了霍明明再补，利润还是我们对半分。2018年8月31日，霍明明在公司接了一个电话，然后说有抵押车来了，我们去看一看，然后霍明明、我、朱建奇就开车来到鞍山市铁东区卫生局附近，高某1单位可能就在这，看见了高某1和郑旭博在一起，当时高某1开来一台白色路虎发现神行。霍明明过去验车，看完车霍明明说能借13万，但是得扣掉停车费500元，还有一个月的三分利，总之最后高某1到手是12.5万元。然后我们拿出公司之前准备的制式合同四份，分别是汽车买卖合同、汽车租赁合同、收条、借条，这些手续上写的都是13万元，高某1分别在上面签字并按手印，之后我把车的行车证拿走了，车也开走了。四张合同都被我们收走了，这笔12.5万元是霍明明通过银行卡转给高某1的银行卡，高某1拿到钱就走了。高某1在2018年10月5日通过银行卡给霍明明转了12.52万元，她说要把路虎车开走，霍明明没有同意。霍明明说需要再多给点利息才能把车开走，需要再拿一万元，高某1为了取车答应了。霍明明让朱建奇陪高某1去银行取了1万元现金，后来霍明明将12.52万元和1万元都通过银行卡转到我卡里了。这1万元我和霍明明平分了，这是霍明明向高某1多要的利息钱。所以高某1第一笔路虎车抵押贷款我和霍明明挣了10200元，郑旭博、我和霍明明应该都分到这笔钱了。2018年9月28日，高某1开着棕色的尼桑轩逸轿车来到公司，还是像第一次一样，霍明明、我和朱建奇拿出四张合同，高某1把车押在了公司，约定十天利息2500元，抵押借款3万元，去掉利息和停车费，实际到手2.7万元，高某1在合同上签了字，我用银行卡给高某1银行卡转了2.7万元，她就走了。过了差不多十来天，高某1把3万元转到霍明明的卡上，然后把车开走了。这样高某1第二次抵押车就挣了3000元，我和霍明明平分了。2018年10月22日，高某1来公司借钱，当时借给她5万元，但是到手3.45万元，高某1签没签合同我记不住了，过了三天左右，高某1还了49999元给霍明明，这笔挣的钱我们也平分了，但是这笔钱是以什么方式放出去的我记不住了。2018年10月27日，高某1又来借钱，说借给她一天就行，我和霍明明商量利息收她4500元，高某1也同意。我用银行卡打给高某15.35万元，实际到手就这么多钱，高某1第二天就打给霍明明5.8万元，这样我们又挣了4500元，这笔钱是否签合同了我也没记住，但是流水有。2018年10月29日，高某1又来借钱，我和霍明明让高某1把尼桑车留下，还让她提供其他担保的东西，高某1拿了金项链和LV包，貂皮大衣还有一块手表，然后我们让高某1签了一些空白的车辆销售合同等，高某1签名并按了手印。我给高某1转了两笔钱，分别是49999元和3501元，到手53500元，合同实际标的是6万元，后来高某1把尼桑车留下就走了。这台车我开了一段时间，后来2019年2月这台车停在我一个朋友家楼下被人开走了，现在不知道哪去了。到了2018年11月8日，高某1来借钱，我和霍明明告诉高某1借13万元，到手12.15万元，8天到期，高某1同意并签了手续。我给高某1打了两笔钱，一笔5万元，另一笔3万元，共计8万元，霍明明给高某1打了4.45万元，高某1在八天后按期打给霍明明13万元，这笔获利也是我和霍明明平分的。最后一次高某1拿了8万元连号现金，霍明明告诉我给高某1转7.8万元，扣掉2000元手续费，后来这8万元现金被霍明明拿家里去了。4、被告人朱建奇的供述证明：我是2017年11月至2018年末帮霍明明和韩启诚放贷款的，我主要负责汽车抵押。客户来了，霍明明就让我给客户做合同让客户签字，还有给客户拍照，给房屋验点。任何一个客户来借款，比方说用房子作抵押贷款，我就给做一份房屋租赁合同，一份房屋买卖合同，还有一份借条，一份欠条。如果用车做抵押贷款，我就给做一份车辆抵押合同，还有一份借条，一份欠条。这些东西都放在放款人的手中。我确实见过房产证，但我不知道房产证是真的假的，霍明明从哪弄来的我也不清楚，如果借款人还不上钱了，就用买卖合同和房产证去法院起诉借款人，这样借款人就能还钱或者将房子卖给我们。2018年8月31日下午，霍明明接到电话，说高某1要借钱，霍明明就开车拉着我和韩启诚到高某1工作单位对面见了面。见到高某1时，郑旭博站在高某1旁边，霍明明和郑旭博谈给高某1借款的事，谈完后，我去高某1车里，拿出一份空白的抵押合同，让高某1在上面签字按手印，又让高某1签了一份借条和欠条，我让高某1举着合同、欠条、借条拍了照片，之后把高某1的银行卡号拍下来发给霍明明，霍明明给高某1卡上转了12.5万元，然后我们就把高某1的路虎车开走了，开到霍明明的库房里。2018年10月4、5日，高某1到店里，当时我和霍明明、韩启诚都在，高某1用手机银行转给霍明明12.5万元，霍明明确认钱到账后，高某1还不走，她想把路虎车开走，霍明明不同意。霍明明说不拿钱车开不走，必须再拿1万元现金，高某1问为啥，霍明明说他当时和郑旭博签的三个月还款合同，现在没到期，车不能开走，最后高某1同意了给霍明明拿1万元。霍明明派我陪高某1到我们门店附近的工商银行ATM机取了1万元现金，回店里交给了霍明明。然后霍明明派我到大孤山的库房取的路虎车，我取车后开到店里，高某1才把车开走。我印象中高某1还开着路虎车抵押过一次，手续和上次是一样的，当时我有没有给高某1拍照我记不清了，具体高某1借了多少钱我记不清了，路虎车放在霍明明那，车是什么时候取走的我不知道。2018年9月28日，高某1开一辆轩逸车来借钱，高某1要借5万元，不是韩启诚就是霍明明和我一起出去的，我们看到这辆轩逸车门刮了，就把借给高某1的钱从5万降到4万，后来高某1什么时间把车取走的我不知道。2018年10月22日，高某1开这辆轩逸车来借钱，霍明明、韩启诚借给她5万元。2018年10月27日，高某1开轩逸车来借钱，她还带来一件黑色中款貂皮大衣、一个棕色带格LV手包、一块用盒装着的手表、一条金黄色手链，不是霍明明就是韩启诚用轩逸车和这些抵押物借给高某16万元。这三次借款的手续都是我做的，我拍照存在我的手机里，汽车每次都是被霍明明开到库房。这三次放款不是霍明明就是韩启诚，但是合同上的放款数不是这三次实际转给高某1的钱，每次都会扣除一部分钱作为利息，但是具体扣多少我不知道，利息是他们定的。高某1还向霍明明和韩启诚借过一次7.8万元，也是用这辆轩逸车抵押的，另外我在公司还见过8万元全新连号现金。霍明明每个月给我2000元，只是效益好的时候，每个月多给我200元。5、搜查笔录证明：公安机关对被告人霍明明、韩启诚、朱建奇住处的搜查情况。上述证据，经当庭举示，并经质证，各证据之间可以相互认证，应认定为本案的定案证据。本院认为，被告人郑旭博以非法占有为目的，采取制造银行走账流水的方式，造成虚假给付的事实，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人霍明明、韩启诚、朱建奇敲诈他人财物，数额较大，其行为已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控被告人郑旭博的犯诈骗罪事实及罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人霍明明、韩启诚、朱建奇犯敲诈勒索罪的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。关于被告人郑旭博的辩护人黄晶提出的被告人郑旭博系初犯，自愿认罪，且系犯罪未遂的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人郑旭博的辩护人黄晶提出的应认定被告人郑旭博诈骗数额较大，而不是数额巨大的辩护意见，经查，被害人高某1的陈述、被告人郑旭博的供述、证人钟某1的证言、车辆买卖合同、借款合同、借条、收条、微信转账记录、银行交易明细、起诉状及裁定书等材料等证据相互印证，证明被害人高某1向被告人郑旭博借款人民币26.8万元，在已偿还17.404万元的情况下，郑旭博仍利用银行存款凭条、借条等以高某1欠其人民币28.398万元为诉讼请求，起诉至鞍山市立山区人民法院，后法院裁定驳回起诉，应认定被告人郑旭博诈骗未遂数额为人民币19.002万元，故对被告人的该项辩护意见，本院不予采纳。关于被告人霍明明的辩护人李博提出的被告人霍明明系初犯，自愿认罪的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人韩启诚的辩护人李晓彤提出的被告人韩启诚系初犯，自愿认罪的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人韩启诚的辩护人李晓彤提出的被告人韩启诚系从犯，且被害人存在过错的辩护意见，经查，被害人高某1的陈述、被告人霍明明、韩启诚、朱建奇的供述等证据相互印证，证明三被告人在本案中所起作用相当，不宜区分主从，且被害人高某1还款取车，不存在任何过错，故对该项辩护意见，本院不予采纳。关于被告人朱建奇的辩护人李仲然提出的被告人朱建奇系初犯，有使用暴力、语言威胁等行为，社会危害性小，且自愿认罪的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人朱建奇的辩护人李仲然提出的被告人朱建奇系从犯的辩护意见，经查，被害人高某1的陈述、被告人霍明明、韩启诚、朱建奇的供述等证据相互印证，证明三被告人在本案中所起作用相当，不宜区分主、从犯，故对该项辩护意见，本院不予采纳。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人郑旭博诈骗被害人高某1人民币19.002万元，本应在有期徒刑三年六个月至有期徒刑四年间处以刑罚，考虑其在侦查机关如实供述自己的犯罪事实，系初犯，且系犯罪未遂，依法可以对其减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第二百七十四条规定，敲诈勒索公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人霍明明、韩启诚、朱建奇敲诈勒索被害人人民币1万元，本应在有期徒刑一年至有期徒刑一年三个月间处以刑罚，考虑三被告人在公安机关如实供述自己的犯罪事实，系初犯，依法可以对其从轻处罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十三条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人郑旭博犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人郑旭博被先行羁押1日，应予以折抵。即自2019年3月8日至2021年3月6日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人霍明明犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年一个月八日，并处罚金人民币2000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人霍明明被先行羁押1日，应予以折抵。即自2019年3月8日至2020年4月14日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）三、被告人韩启诚犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年一个月八日，并处罚金人民币2000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人韩启诚被先行羁押1日，应予以折抵。即自2019年3月8日至2020年4月14日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）四、被告人朱建奇犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年一个月九日，并处罚金人民币2000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人朱建奇被先行羁押1日，应予以折抵。即自2019年3月8日至2020年4月15日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）五、责令被告人霍明明、韩启诚、朱建奇于本判决生效后一个月内返还被害人高某1人民币10000元。六、随案移送的借款合同8份、笔记本5个，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  高 泰人民陪审员  黄亚光人民陪审员  江桂芳二〇二〇年七月三十日书 记 员  张 圆