江苏省无锡市梁溪区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0213刑初80号公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。被告人侯生云，男，1990年11月17日出生于安徽省宣城市，汉族，中专文化，原系无锡恒勤信息咨询有限公司宜兴分公司负责人，住安徽省宣城市宣州区。2019年6月3日被抓获，次日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人钱桦，上海君澜(无锡)律师事务所律师。被告人陈诚，男，1991年10月30日出生于江苏省如东县，汉族，大专文化，原系无锡恒勤信息咨询有限公司贷前部门业务组长，住无锡市惠山区，户籍在江苏省如东县。2019年6月3日被抓获，次日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人周鹏飞、万静静，均系上海君澜(无锡)律师事务所律师，受无锡市梁溪区法律援助中心指派。被告人黄建华，男，1990年12月23日出生于安徽省宣城市，汉族，中专文化，原系无锡恒勤信息咨询有限公司及宜兴分公司贷后部门员工，住安徽省宣城市宣州区。2019年6月3日被抓获，次日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人朱依红，江苏金锡律师事务所律师，受无锡市梁溪区法律援助中心指派。被告人马中骥，男，1985年12月24日出生于江苏省江阴市，汉族，大学文化，原系无锡鼎隆经济信息咨询有限公司出资人、财务负责人，住无锡市江阴市，户籍在江阴市。2019年6月3日被抓获，次日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，2019年7月11日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人曹平，江苏润远律师事务所律师。辩护人汪秀平，北京市京师(无锡)律师事务所律师。被告人赵冬冬，男，1989年11月13日出生于安徽省无为县，汉族，初中肄业，原系无锡鼎隆经济信息咨询有限公司贷后部门负责人，住无锡市梁溪区，户籍在无锡市梁溪区。2019年6月14日被抓获，次日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，2019年7月11日逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人唐天宇，江苏连元律师事务所律师。辩护人朱文辉，北京市京师(无锡)律师事务所律师。被告人时德丰，男，1976年10月18日出生于江苏省无锡市，汉族，初中文化，原系无锡鼎隆经济信息咨询有限公司贷前部门业务组长，住无锡市惠山区。2019年6月3日被抓获，次日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，2019年7月11日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人顾新伟，江苏瑞莱律师事务所律师。无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉〔2020〕43号起诉书指控被告人侯生云、陈诚、黄建华、马中骥、赵冬冬、时德丰犯敲诈勒索罪，于2020年3月20日向本院提起公诉。本院于2020年3月26日受理后，依法组成合议庭，因不能抗拒的原因，于2020年4月13日裁定本案中止审理，于2020年6月5日恢复审理，并于同年6月8日由简易程序转为普通程序重新审理，于同日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员朱亚平出庭支持公诉，被告人侯生云及其辩护人钱桦、被告人陈诚及其辩护人万静静、被告人黄建华及其辩护人朱依红、被告人马中骥及其辩护人曹平、汪秀平、被告人赵冬冬及其辩护人唐天宇、朱文辉、被告人时德丰及其辩护人顾新伟到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年以来，侯玉恒、徐金领、李程、蔡新华（均另案处理）等人先后在无锡市梁溪区、宜兴市等地共同出资设立无锡恒勤信息咨询有限公司、无锡恒勤信息咨询有限公司宜兴分公司、无锡鼎隆经济信息咨询有限公司，并纠集被告人侯生云、陈诚、黄建华、马中骥、赵冬冬、时德丰等人，逐渐形成了以侯玉恒为首要分子，徐金领、李程、蔡新华为骨干成员，侯生云、马中骥等人为积极参加者的恶势力犯罪集团。贷前部门业务人员陈诚、时德丰等人采用广告宣传、他人介绍等手段发布“抵押借贷”信息，引诱他人前来借款。在签订合同时诱导被害人签订虚高的借款合同，同时签订车辆抵押合同、承诺书等。上述合同及车辆备用钥匙均交由被告人方保管。借款合同签订后，贷后部门工作人员在被害人车上安装GPS，以家访名义确认被害人家庭住址，以GPS安装费、中介费、头期利息等名义扣除高额费用。在被害人偿还借款本息的过程中，贷后部门工作人员用备用钥匙秘密将被害人的车辆拖走扣留，再以被害人逾期还款构成违约为由，以不给钱就卖车作为要挟，以违约金、滞纳金、上门拖车费、停车费为名向被害人索要各种费用，以此非法占有被害人的钱财。该恶势力犯罪集团成立以来作案20余起，涉案金额共计100余万元，作案区域涉及无锡多个区域，不仅侵害了众多被害人财产权益，而且扰乱了正常经济社会秩序，造成较为恶劣的社会影响。各被告人参与犯罪事实具体如下：1、被告人侯生云作为无锡恒勤信息咨询有限公司宜兴分公司负责人，负责公司的日常运营和管理，以及在认定被害人违约后参与勒索等，敲诈勒索被害人周某、花某等9人钱财，数额计人民币305357元。2、被告人陈诚作为无锡恒勤信息咨询有限公司贷前部门业务组长，负责组内业务管理、与被害人签订车辆抵押贷款合同等书面材料，敲诈勒索被害人刘某11人钱财，数额计人民币62028元。3、被告人黄建华作为无锡恒勤信息咨询有限公司及宜兴分公司贷后部门员工，负责办理汽车抵押手续、在对被害人认定违约后拖车，以及在恒勤宜兴分公司认定被害人违约后参与勒索等，敲诈勒索被害人顾某、卞某1等2人钱财，数额计人民币132868元。4、被告人马中骥作为无锡鼎隆经济信息咨询有限公司的出资人、财务负责人，出资成立该公司，负责公司财务，以及在认定被害人违约后参与勒索等，敲诈勒索被害人薛某1等4人钱财，数额计人民币207757元。5、被告人赵冬冬作为无锡鼎隆经济信息咨询有限公司贷后部门负责人，负责安排人员办理汽车抵押手续、在对被害人认定违约后拖车，以及在认定被害人违约后参与勒索等，敲诈勒索被害人过黄诚1人钱财，数额计人民币64154元。6、被告人时德丰作为无锡鼎隆经济信息咨询有限公司贷前部门业务组长，负责组内业务管理、向被害人介绍车辆抵押贷款业务等，敲诈勒索被害人薛某1、谭某1等2人钱财，数额计人民币59953元。被告人侯生云、陈诚、马中骥、赵冬冬、时德丰到案后，如实供述了自己的罪行。案发后，公安机关冻结了被告人侯生云银行账户内人民币74553.71元；被告人陈诚的家属代为退赔人民币63000元；被告人黄建华的家属代为退赔人民币15000元；被告人马中骥的家属代为退赔人民币20000元；被告人赵冬冬的家属代为向被害人过黄诚退赔人民64154元，并取得被害人谅解；被告人时德丰的家属代为向被害人薛某1退赔人民币30000元、向被害人谭某1退赔人民币34344元，并取得被害人谅解。为证明指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，应当以敲诈勒索罪追究六被告人的刑事责任，系共同犯罪。六被告人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。六被告人在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人侯生云、陈诚、马中骥、赵冬冬、时德丰系坦白，可以从轻处罚。被告人侯生云、陈诚、黄建华、赵冬冬、时德丰自愿认罪认罚，可以从宽处理。提请本院依法判处。被告人侯生云对公诉机关指控的罪名未提出异议，表示认罪认罚，但不理解为何被指控涉恶势力和套路贷。被告人侯生云的辩护人对公诉机关指控被告人侯生云的罪名不持异议，提出如下辩护意见：1、借款利息及放款前所需收取的各项费用系双方合议，不应计入犯罪数额；2、被告人侯生云并非股东，工作上受李程领导，未采用暴力手段逼迫被害人交付财物，犯罪情节相对较轻；3、被告人侯生云系初犯、从犯，主观恶性不深，归案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪，有悔罪表现。请求对其轻判。被告人陈诚对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出异议，表示认罪认罚。被告人陈诚的辩护人对公诉机关指控被告人陈诚的犯罪事实及罪名均不持异议，就量刑提出如下辩护意见：1、被告人陈诚系初犯，从犯，能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，家属已代为退赃；2、被告人陈诚尚有家庭责任需要承担。请求对其减轻处罚。被告人黄建华对公诉机关指控的罪名未提出异议，表示认罪认罚，但辩解称对犯罪数额的认定不太理解。被告人黄建华的辩护人对公诉机关指控被告人黄建华的罪名不持异议，提出如下辩护意见：1、被告人黄建华涉被害人顾某一笔的犯罪数额仅应计算拖车后的违约金、拖车费共33000元，在涉卞某2一笔中，黄建华仅参与第二次谈违约处理，涉及的违约金、拖车费计17000元，故黄建华的犯罪数额总计应为5万元；2、被告人黄建华系初犯，在共同犯罪中属于不重要的从犯，主观上也并不主动追求犯罪结果，到案后自愿认罪认罚，有悔罪态度，且家属代为退赃；3、被害人逾期还款，存在过错，黄建华的工作只是为公司实现债权，且大部分是合法债权；4、被告人尚有家庭责任需要承担。请求对其判处有期徒刑一年三个月。被告人马中骥对公诉机关指控的罪名未提出异议，当庭表示认罪，但辩解称其行为不构成恶势力和套路贷，对犯罪数额的认定存疑，且其虽是股东，但无决定权，在谈违约的人员不在时才会出面根据合同与客户谈判，公诉机关的量刑建议过重。被告人马中骥的辩护人曹平提出如下辩护意见：1、被告人马中骥等人没有虚假给付，没有故意制造违约或肆意认定违约，属于典型的民间借贷，只是在后期出现拖车等行为时可能涉嫌违法犯罪，被告人马中骥只在鼎隆公司任职，与另两家公司没有关联，如经审理认为鼎隆公司不涉及套路贷，则马中骥即使定罪也不应以套路贷对其处罚；2、被告人马中骥是从犯，虽是财务负责人，但对财务部门人员无管理权，放款需经侯玉恒同意后才由其进行操作，在拖车后的谈违约工作中参与度也非常低，在公司中的地位作用明显低于贷后部门人员，且并非所有股东都被追究，故对其定罪量刑应首先考量其地位作用，而不应因其股东身份而对鼎隆公司所涉4笔全部承担责任；3、价格评估应由价格认定中心作出，江苏律成评估鉴定服务有限公司出具的评估鉴定报告不能作为定案依据；4、被告人马中骥有坦白情节，平时表现好，家属已代为部分退赃。请求对其公正处理。被告人马中骥的辩护人汪秀平提出如下辩护意见：1、鼎隆公司不是为实施犯罪而成立的犯罪集团，只是一家车贷企业，其出借资金不以犯罪为目的；2、本案不应认定为套路贷；3、客户对违约后会被拖车并收取违约金、拖车费及车辆可能被强制过户都是可预见的，鼎隆公司从未恶意制造违约，拖车只是公司不得已而为之的措施，是违约之果，不属于胁迫行为，在本案中违约金、拖车费等过高的部分才涉嫌敲诈勒索，其他均为合法收取的财产；3、被告人马中骥只是小股东，不是财务高管，地位相当于出纳会计，其也不认识薛某1、过黄诚等被害人。综上，请求作出公正处理。被告人赵冬冬对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出异议，表示认罪认罚。被告人赵冬冬的辩护人对公诉机关指控被告人赵冬冬的犯罪事实和罪名不持异议，就量刑提出如下辩护意见：被告人赵冬冬系初犯、从犯，到案后能如实供述罪行，认罪态度好，有悔罪表现，其家属已代为向被害人退赔并取得谅解；被告人尚有家庭责任需要承担。请求对其从轻、减轻处罚。被告人时德丰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出异议，表示认罪认罚。被告人时德丰的辩护人对公诉机关指控被告人时德丰的犯罪事实和罪名不持异议，就量刑提出如下辩护意见：被告人时德丰系从犯，到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，家属已代为向被害人退赔并取得谅解。请求对其轻判。经审理查明：2015年以来，侯玉恒分别纠集徐金领、李程、蔡新华、时殿华（均另案处理）及被告人马中骥等人先后在无锡市梁溪区、宜兴市等地共同出资设立无锡恒勤信息咨询有限公司（以下简称恒勤公司）、无锡恒勤信息咨询有限公司宜兴分公司（以下简称恒勤宜兴分公司）、无锡鼎隆经济信息咨询有限公司（以下简称鼎隆公司），并纠集被告人侯生云、陈诚、黄建华、赵冬冬、时德丰等人开展车辆抵押放款及催收业务，经营模式均相同，即由被害人采用车辆抵押的形式借款。贷前业务部门人员陈诚、时德丰等人采用广告宣传、他人介绍等手段发布抵押借贷信息，吸引他人前来借款。在签订合同时利用被害人急于借款的心理，并以“行规如此”、“按时还款就没事”等为由，让被害人在不清楚了解内容的情况下，指示被害人在格式化的车辆抵押借款合同、机动车辆质押借款合同、承诺书、委托书、无锡市二手车交易确认表等涵盖从借款至抵押登记再至违约后授权处置车辆的一系列材料上签字。依据上述材料，如借款人出现逾期还款或将车辆转押第三方、破坏GPS、擅自离开无锡市、私自换锁等情形，需支付借款合同约定本金30%的违约金、所有本息、上门拖车费5000元等费用，公司有权以转让等方式处置车辆。以上所签材料及车辆登记证、备用钥匙均由被告人方保管，被害人只获得一张还款单，还款单上载明每期还款日期及金额，并注明还款账号及“请于还款日当天18时之前还款，逾期须支付合同约定的违约费用”字样。实际放款时，须扣除GPS安装费、流量费、中介费、头期利息等费用。在被害人偿还本息的过程中，一旦出现超过还款日18时还款等情形，贷后部门人员即根据安装在被害人车上的GPS信号，用备用钥匙将被害人的车辆秘密拖走扣留。随后，被告人方以被害人逾期还款构成违约为由，在找借口取得车主身份证原件之后，以“不交钱就卖车”作为要挟，以违约金、拖车费、滞纳金、停车费等为名向被害人索要高额费用，以此非法占有被害人钱财。上述公司成立以来作案20余起，涉案金额合计100余万元，作案地点涉及无锡多个区域，不仅侵害了众多被害人财产权益，而且扰乱了正常经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成恶势力犯罪集团。其中，侯玉恒出资并纠集人员开办公司，系该犯罪集团首要分子；徐金领、李程、蔡新华分别作为恒勤公司、恒勤宜兴分公司、鼎隆公司的负责人，负责各公司的日常经营管理，系该犯罪集团的重要成员；被告人侯生云协助李程管理恒勤宜兴分公司、被告人马中骥负责鼎隆公司财务、被告人陈诚、时德丰担任贷前业务组长、被告人赵冬冬担任贷后负责人、被告人黄建华担任贷后员工，系该犯罪集团的一般成员。各被告人参与犯罪事实具体如下：1、被告人侯生云作为恒勤宜兴分公司负责人，参与筹建该公司并协助李程运营和管理公司，以及在认定被害人违约后参与勒索等，敲诈勒索被害人花某23132元、卞某166638元、张某26498元、阚某20670元、蒋某16594元、韩某49988元、王某143124元、周某30130元、夏某28583元，数额计人民币305357元。2、被告人马中骥作为鼎隆公司的出资人、财务负责人，参与出资成立该公司，负责公司财务，以及在认定被害人违约后参与勒索等，敲诈勒索被害人薛某125609元、何某183650元、过黄诚64154元、谭某134344元，数额计人民币207757元。3、被告人黄建华作为恒勤公司及恒勤宜兴分公司贷后部门员工，负责办理汽车抵押手续、在对被害人认定违约后拖车，以及在恒勤宜兴分公司认定被害人违约后参与勒索等，敲诈勒索被害人顾某66230元、卞某166638元，数额计人民币132868元。4、被告人赵冬冬作为鼎隆公司贷后部门负责人，负责安排人员办理汽车抵押手续、在对被害人认定违约后拖车，以及在认定被害人违约后参与勒索等，敲诈勒索被害人过黄诚人民币64154元。5、被告人陈诚作为恒勤公司贷前部门业务组长，负责组内业务管理、与被害人签订车辆抵押借款合同等书面材料，敲诈勒索被害人刘某1人民币62028元。6、被告人时德丰作为鼎隆公司贷前部门业务组长，负责组内业务管理、向被害人介绍车辆抵押贷款业务等，敲诈勒索被害人薛某125609元、谭某134344元，数额计人民币59953元。被告人侯生云、陈诚、马中骥、赵冬冬、时德丰到案后，如实供述了自己的罪行。公安机关从被告人侯生云、黄建华等人处扣押得作案工具汽车GPS、车锁、台式主机、保险柜、用于催款的手机等物。案发后，公安机关冻结了被告人侯生云银行账户内人民币74553.71元；被告人陈诚家属代为退赔人民币63000元；被告人黄建华家属代为退赔人民币15000元；被告人马中骥家属代为退赔人民币20000元；被告人赵冬冬家属代为向被害人过黄诚退赔人民64154元，并取得被害人谅解；被告人时德丰家属代为向被害人薛某1退赔人民币30000元、向被害人谭某1退赔人民币34344元，并取得被害人谅解。经相关涉案人员退赔，鼎隆公司所涉4名被害人的损失均已退清。上述事实，有下列证据予以证明：1、刑事案件侦破经过，证明本案被告人的到案经过。2、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关从被告人侯生云、黄建华等人处扣押得客户贷款资料、机动车抵押登记资料等涉案材料及作案工具，扣押被告人陈诚、黄建华、马中骥家属代为退出的款项的情况。3、收条、谅解书，证明被告人赵冬冬、时德丰分别向被害人薛某1、谭某1、过黄诚退赔并取得谅解的情况。4、工商登记资料、组织机构代码证，证明涉案单位的工商登记等情况。5、辨认笔录，证明被告人对作案地点、涉案人员、被害人等进行辨认，以及被害人、证人对被告人及涉案人员等进行辨认的情况。6、被害人顾某的陈述笔录及机动车抵押登记申请表、委托书、转帐记录截图等书证，证明：2015年12月14日其以母亲名下的汽车向恒勤公司抵押借款10万元，借期一年，等额本息还款，扣除头期利息、ＧＰＳ安装费、流量费、抵押登记费、管理费等费用后，实际到帐8.9万元。放款前，公司的侯总让其在借款合同、委托书、承诺书、二手车买卖协议等很多材料上签字，侯总说这只是为了防止其违约，只要不违约这些材料都没用，并让其将车辆登记证、备用钥匙等交给公司，只给其一张还款单。之后其按照还款单还至2016年3月，因一时无钱还款，便给侯总发短信告知次日再还，侯总未回复。结果刚过夜里12时，车辆便被拖走。次日其去公司交涉，侯总以需要看身份证为由收走其母亲的身份证原件不还，并以逾期还款构成违约为由要求其支付本金30%的违约金、拖车费及剩余本息总计约13万余元。之后，其打听到凭身份证原件和其之前所签的材料，公司就能将车过户掉，只得借了13万多元支付给侯总，最终才将车辆和母亲的身份证取回。7、被害人刘某1的陈述笔录，证明：2016年9月，其以妻子名下汽车向恒勤公司抵押借款6.5万元，借期一年，等额本息还款，扣除头期利息、ＧＰＳ安装费、服务费、评估费等费用后，实际到帐58773元。放款前，公司人员让其在借款合同、借条等一套材料上签字，没有让其细看内容，借条上写的金额是13万元，说只要按时还款就没问题，如果违约就要按13万元计算违约金。过后只给其一张还款单，并在其车上安装了ＧＰＳ，对于违约的后果只字未提。2016年10月还款日当天其晚还款，当晚10点多车辆即被拖走，次日其支付当月还款后准备将车取回，公司的徐总却借故取得其妻子的身份证原件，并要求其支付违约金、拖车费、停车费及剩余本息共计12万多，称不付就把车卖掉抵债。之后，其因车辆的价值更高并担心与家人闹矛盾，便在支付了11.3万多元后将车赎回。证人唐某、刘某2的证言笔录、车辆抵押借款合同、机动车抵押登记委托书、结清证明、转帐记录截图等书证印证上述事实。8、被害人薛某1的陈述笔录，证明：2016年7月其以名下汽车向鼎隆公司抵押借款21.5万元，借期2年，等额本息还款，扣除头期利息、ＧＰＳ安装费、手续费等费用后，实际到帐204403元。当时公司人员让其签订了借款合同等材料，没让其细看内容，只说要按期还款不要违约，但没有说违约情形和违约后果。当时其看到合同上贷款公司是恒勤公司，对方解释说鼎隆和恒勤是同一家公司，无所谓的。其向对方索要合同，但对方说合同都是放在他们那儿的。第一个月其还款时由于将侯玉恒的名字打错导致款项被退回，次日车被拖走。公司以核对身份信息为由取得其身份证，并要其承担违约责任，其与公司侯总等人协商多次未果。2016年9月其在继续还一笔款项时，发现车辆在8月份就被过户掉了。此后，因其家人向公安机关反映此事，公安机关介入调查，2018年侯总多次联系其处理退款事宜，因其车辆当时价值在33万左右，其要求对方退其15万元，对方讨价还价最终退给其13万元。证人薛某2、戴某、王某2、管某、糜某等人的证言笔录、车辆抵押借款合同、二手车交易确认表、二手车销售统一发票、申诉报告书、初查报告、银行帐户交易明细等书证印证上述事实。9、被害人谭某1的陈述笔录，证明：2016年11月，其以名下汽车向鼎隆公司抵押借款6万元，先息后本式还款。扣除头期利息、ＧＰＳ安装费、手续费、中介费等费用后，实际到帐5万余元。当时公司人员让其在借款合同、承诺书等材料上签字，没给其时间细看内容，也不同意给其一份，只给一张还款单。其按要求将备用钥匙、车辆登记证等交给公司。之后，其正常还完利息，到最后一期还本金时，其在外地，因还款数额较大，为保险起见，其先打还款单上侯玉恒的电话进行确认，发现打不通（后来谈违约时才发现这个电话是错的），其便让妹妹谭某2带着6万元现金去公司还款，但对方以必须本人来为由予以拒绝。之后其去公司与姓马的江阴人谈违约，对方要求其支付违约金、拖车费、停车费等共计2万多元，不付就把车处理掉，之后其支付了本金和2万多元后才将车取回。证人谭某2、王某3、许某等人的证言笔录、微信聊天记录截图、车辆抵押借款合同、还款单、承诺书、银行帐户交易明细等书证印证上述事实。10、被害人何某1、过黄诚的陈述笔录、证人俞某、何某2、过坤良、杨某等人的证言笔录、车辆抵押借款合同、委托书、抵押登记材料、银行帐户交易明细等书证，证明：2016至2017年间，上述被害人以家人名下汽车向鼎隆公司抵押借款，在签署了借款合同、委托书等一堆材料后，只获得一张还款单，车辆登记证、备用钥匙等均交给公司保管，实际放款时扣除了头期利息、ＧＰＳ安装费、流量费、服务费等费用。在还款过程中因有一期晚还款，次日车辆便被拖走。之后，他们在支付了违约金、拖车费并结清剩余本息后才将车取回，不然对方会将车卖掉。11、被害人花某、张某、阚某、蒋某、韩某、王某1、周某、夏某的陈述笔录、车辆抵押借款合同、车辆抵押登记材料、还款单、银行帐户交易明细等书证，证明：2015年至2016年间，上述被害人因资金需要，以自己或家人名下汽车向恒勤宜兴分公司抵押借款。实际放款时均扣除了头期利息、ＧＰＳ安装费、流量费、服务费等费用。放款前，公司人员让他们在借款合同、委托书、承诺书等很多材料上签字，并称只是走流程，只要按时还款就没事，没有让他们细看内容，签完之后将材料全部收走，只给他们一张还款单，同时，他们需将车辆备用钥匙、车辆登记证等交给公司保管。之后，他们都因超过还款日18时还款，车辆在当晚或次日便被拖走，和公司的侯总等人交涉后，要求他们支付合同约定本金30%的违约金、拖车费5000元等费用并结清剩余本息后才能将车取回，否则公司会将车辆处理掉。经过谈判，他们有的将上述款项全部付掉才将车取回；有的支付违约金、拖车费后，继续按还款单付清剩余本息后将车取回；有的一时付不出钱，公司便将上述费用做成一笔新的贷款，让他们按新贷款还贷后将车取回。12、被害人卞某2的陈述笔录，证明：2016年3月其以自己名下车辆向恒勤宜兴分公司抵押借款4.3万元，借期一年，还款方式为等额本息还款，在扣除头期利息、ＧＰＳ安装、手续费等费用后实际到帐3.5万余元。当时业务员让其签了很多材料，给了其一张还款单，交代其按时还款，没有提拖车的事。还款单上面写着18时前还款，其以为是写写的没在意。车辆的备用钥匙、车辆登记证等均交给公司保管。之后因有一期晚还款，车辆被拖走，公司要求其支付违约金、拖车费和剩余本息，因其一次性拿不出那么多钱，公司就把这些钱做成一笔新的贷款让其还贷，在还款过程中其又有一期晚还款，车辆再次被拖走，公司仍然按之前的方式又给其做了一笔新的贷款，其直至还清后才将车取回。侯生云和黄建华参与了违约谈判。机动车抵押登记材料、银行帐户交易明细等书证印证上述事实。13、被告人马中骥的供述笔录，证明：2016年侯玉恒纠集其与蔡新华、时殿华、李程等人共同出资成立鼎隆公司，从事车辆抵押放贷业务，股东按照出资比例分红。蔡新华系公司总经理，负责公司日常运营管理；其负责财务，公司资金进出由其操作；时殿华任业务经理；赵冬冬负责贷后工作。公司会和客户签订抵押借款合同、融资居间合同、借条、承诺书、委托书等材料，给车辆安装GPS，放款前扣除头期利息、GPS安装费、中介费等费用，客户如果拆除GPS、超过18时还款、作二抵都构成违约，会被拖车，并承担比较高额的违约金、拖车费、停车费、滞纳金等费用及剩余借款本息。蔡新华对于违约谈判有最终决定权。如果客户付不出这些钱就告诉他们会将车卖掉。被拖走的客户车辆如果需要处理掉都是先过户至其名下，由其配合提供身份资料。14、被告人黄建华的供述笔录、车辆抵押登记材料、拖车清单等书证，证明：恒勤公司和宜兴分公司的组织架构、人员分工、运营模式等情况。其先后在这两家单位工作，主要负责客户车辆抵押登记、安装ＧＰＳ、家访等工作，从2016年过年左右开始参与拖车。拖车就是向客户收取违约后费用的筹码。在恒勤宜兴分公司工作期间，其也参与过和客户谈违约。被害人顾某车辆的拖车人是黄建华。15、被告人侯生云、黄建华、赵冬冬、时德丰、涉案人员蔡新华、时殿华、余建国、李程、杨雷、黄志杰、季泽民等人的供述笔录，证明恒勤宜兴分公司、鼎隆公司的出资情况、组织架构、人员分工、运营模式等情况。16、证人杨某的证言，证明其在车辆抵押贷款行业工作过，听说过恒勤公司。该公司在行业里口碑最差，客户只要还款稍微晚点，公司就会把客户抵押的车辆拖走，然后向客户索要高额的违约金、拖车费，导致公司名声越来越坏，生意越来越差。后来公司的侯总又找了一批股东另起炉灶开了鼎隆公司，也是做车辆抵押贷款的，比无锡恒勤公司稍微好一点。17、证人王某的证言，证明其在车辆抵押贷款行业工作过，知道恒勤、鼎隆两家公司，是同一个老板，姓侯。恒勤公司在宜兴等地还有分公司。恒勤公司在业内口碑很差，客户只要逾期就会被认定违约，被收取高额违约金、拖车费。客户没钱处理，车辆就会被公司卖掉。业内其它公司不太敢给恒勤的客户做二抵，如果听说有人去找恒勤、鼎隆公司做车贷都会觉得这个客户弄不好日后要倒霉的。18、公安机关收集的电子数据，证明相关被告人及涉案人员恒玉侯等人名下银行帐户的交易流水情况。19、江苏律成评估鉴定服务有限公司评估鉴定报告书，证明被害人薛某1的车辆在涉案日期的价值为人民币33.5万元。20、人口基本信息，证明各被告人的身份情况。上述证据，经庭审举证、质证，证据间相互印证，本院确认均具有证明效力。本院认为，被告人侯生云、马中骥、黄建华、赵冬冬、陈诚、时德丰伙同他人敲诈勒索公民财物，其中被告人侯生云、马中骥、黄建华、陈诚、赵冬冬数额巨大，被告人时德丰有其他严重情节，其行为均已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控六被告人犯敲诈勒索罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。六被告人伙同他人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。六被告人在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人侯生云、马中骥、陈诚、赵冬冬、时德丰如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人侯生云、黄建华、陈诚、赵冬冬、时德丰承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法从宽处理。对于各被告人及辩护人提出的辩解、辩护意见，本院综合评判如下:1、各被告人伙同他人经常纠集在一起，以威胁手段，在从事车辆抵押贷款及催收活动过程中多次实施敲诈勒索违法犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪组织，且符合犯罪集团的法定条件，应当认定为恶势力犯罪集团。2、各被告人假借民间借贷之名，利用被害人急于借款的心理，以行规、按时还款就没事等为由，通过让被害人签下设有名目繁多的违约情形、苛刻的还款条件及过重违约责任的借款合同、质押合同、承诺书、还款单、二手车交易确认表等材料加大违约可能、“合法化”催讨、拖车及秘密转让车辆等行为，为后续向被害人主张高额的违约费用作足准备，并在被害人一旦出现超过18时还款等情况，哪怕只是超过极短时间的情况下，依然认定违约，并以不付钱就卖车作为要挟，索要高额违约费用，有别于平等主体之间基于意思自治形成的民间借贷关系，具有非法占有的主观故意，应认定为敲诈勒索，在认定犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，除被告人实际给付被害人的本金数额之外，虚高债务和以利息、保证金、中介费、服务费、违约金等被非法占有的财物，均应计入犯罪数额。3、被告人马中骥参与出资成立鼎隆公司，并根据出资比例分红，应当对指控的鼎隆公司所涉全部被害人的数额负责。鉴于其在共同犯罪中的地位相对较低，作用相对较小，故认定为从犯。4、被告人黄建华涉被害人卞某1一笔发生于黄建华在宜兴分公司工作期间，其对于公司的整个运作模式是清楚的，而且其参与第二次拖车后的谈违约，依据的是被害人第一次被拖车后所形成的用来转单平帐的借款合同，故应作整体评价。5、经审查，江苏律成评估鉴定服务有限公司及鉴定人员均具有相应鉴定资质，所出具的评估意见可以作为定案证据。综上，对被告人及辩护人相应的辩护意见不予采纳。辩护人所提其他对各被告人从轻或者减轻处罚的辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条、第四条之规定，判决如下：一、被告人侯生云犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月3日起至2023年6月2日止），并处罚金人民币一万五千元（于判决生效次日起十日内一次性缴纳）。二、被告人马中骥犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年八个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月3日起至2023年2月2日止），并处罚金人民币一万四千元（于判决生效次日起十日内一次性缴纳）。三、被告人黄建华犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月3日起至2021年9月2日止），并处罚金人民币八千元（于判决生效次日起十日内一次性缴纳）。四、被告人赵冬冬犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月14日起至2020年12月13日止），并处罚金人民币五千元（于判决生效次日起十日内一次性缴纳）。五、被告人陈诚犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月3日起至2020年12月2日止），并处罚金人民币五千元（于判决生效次日起十日内一次性缴纳）。六、被告人时德丰犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月3日起至2020年12月2日止），并处罚金人民币五千元（于判决生效次日起十日内一次性缴纳）。七、责令被告人侯生云、黄建华继续向所涉被害人退赔，并与另案处理的其他共同犯罪人负连带责任；扣押在案的作案工具予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本1份，副本2份。审判长  王学军审判员  袁国芳审判员  夏 燕二〇二〇年七月二十一日书记员  冯霞飞本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》：第二条敲诈勒索公私财物，具有下列情形之一的，“数额较大”的标准可以按照本解释第一条规定标准的百分之五十确定：（一）曾因敲诈勒索受过刑事处罚的；（二）一年内曾因敲诈勒索受过行政处罚的；（三）对未成年人、残疾人、老年人或者丧失劳动能力人敲诈勒索的；（四）以将要实施放火、爆炸等危害公共安全犯罪或者故意杀人、绑架等严重侵犯公民人身权利犯罪相威胁敲诈勒索的；（五）以黑恶势力名义敲诈勒索的；（六）利用或者冒充国家机关工作人员、军人、新闻工作者等特殊身份敲诈勒索的；（七）造成其他严重后果的。第四条敲诈勒索公私财物，具有本解释第二条第三项至第七项规定的情形之一，数额达到本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”百分之八十的，可以分别认定为刑法第二百七十四条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。