河北省临漳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0423刑初66号 公诉机关河北省临漳县人民检察院。 被告人樊俊岭，男，汉族，1985年11月2日出生，成安县人，初中文化，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月13日被永年区公安局抓获，同日被临漳县公安局刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现羁押于临漳县看守所。 河北省临漳县人民检察院以冀临检诉刑诉（2020）44号起诉书，指控被告人樊俊岭犯诈骗罪,于2020年5月18日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，使用远程视频公开开庭审理了本案。临漳县人民检察院指派检察员康月娥、吕英杰出庭支持公诉，被告人樊俊岭在临漳县看守所远程视频室参加了诉讼。现已审理终结。 河北省临漳县人民检察院指控： 1、2020年1月3日15时许，被告人樊俊岭伙同朱治国（另案处理）到临漳县邺强建筑公司，由朱治国持樊俊岭名下的中国平安银行信用卡（卡号：62×××12）到该处，以支付手续费为由，将信用卡密码和卡主姓名告知冯迎杰，让其代为偿还信用卡欠款。冯迎杰第一次代某5000元，刷出4138.36元，第二次代某10000元后，无法刷出代某金额。期间，朱治国借机离开现场。被告人樊俊岭收到还款成功短信后打银行客服冻结信用卡，导致冯迎杰损失10861.64元。樊俊岭通过微信转账分给朱治国5000元，余款自己挥霍。案发后，赃款已退赔被害人。 2、2019年12月29日14时许，被告人樊俊岭伙同朱治国到永年区临洺关镇西滩头村“金源”代刷代某门市，由朱治国持樊俊岭名下中国平安银行信用卡（卡号：62×××12）到该处，以支付手续费为由，让马净净代某信用卡欠款。期间，朱治国以挪车为由，将卡留在店内离开，樊俊岭负责微信与马净净联系。马净净前三次分别代某700元、4000元、8000元，并刷出679.4元、3906.18元、7910.84元，第四次成功还款7800元后，被告人樊俊岭打银行客服冻结信用卡，致使被害人无法刷出代某金额，导致损失8003.58元。被告人樊俊岭以微信删除好友等方式失去联系。案发后，赃款已退赔被害人。 3、2019年12月21日14时许，被告人樊俊岭持冯海平中国招商银行信用卡（卡号：62×××08）到临漳县锦江新城西区一彩票门市，告知吕恒飞信用卡密码和卡主姓名，以支付手续费为由，让吕恒飞代某信用卡欠款。期间，樊俊岭将卡留在门市后借机离开。吕恒飞分别还款500元、5000元，刷出596.31元、4575.36元，第三次成功还款6800元后发现无法刷出代某金额，导致损失7128.33元。被告人樊俊岭以银行交易异常、微信删除好友等方式失去联系。案发后，赃款已退赔被害人。 4、2019年11月8日，被告人樊俊岭持冯俊川中国浦发银行信用卡（卡号：45×××15）到魏县李宁军家电门市，以支付手续费为由，让李宁军代某信用卡欠款，后樊俊岭借机离开，并将卡留在店内。李宁军第一次还款6000元，分三次刷出6035元；第二次还款10000元后无法刷出代某金额，导致损失9965元。被告人樊俊岭以信用卡被锁、电话不接、微信不回等方式失去联系。案发后，赃款已退赔被害人。 5、2019年10月30日，被告人樊俊岭持冯俊川中国浦发银行信用卡（卡号：49×××66）到临漳县城市之星Ｄ区一烟酒门市，以支付手续费为由，让赵志刚代某信用卡欠款，赵志刚分别还款2000元、3000元、4000元，刷出1420元、2330元、1990元；第四次还款5000元后发现无法刷出代某金额，导致损失8260元。期间，樊俊岭将卡留在店内，借机离开并失去联系。 公诉机关提供了相应的证据，认为被告人樊俊岭的行为已构成诈骗罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定处罚。 被告人主要提出公诉机关指控的第三、四、五起事实不属实，其仅到被害人门市让被害人代某信用卡，其行为不构成诈骗。 经审理查明，2019年10月30日至2020年1月3日期间，被告人樊俊岭单独或伙同他人，到永年、魏县、临漳县等地，采取将本人或者他人的信用卡及密码交付给被害人，以支付手续费为由，让被害人用POS机代为偿还信用卡，在被害人开始逐笔还款时借机离开，待被害人将款项转入信用卡后，通过一键锁卡、打人工客服冻结等方式锁卡，致使被害人无法将款项刷出并失去联系。被告人樊俊岭采取上述手段作案5起，骗取赵志刚8260元、李宁军9965元、吕恒飞7128.33元、马净净8003.58元、冯迎杰10861.64元，共计44218.55元。案发后，除赵志刚被骗款项8260元未退赔外，其余35958.55元均已退赔。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实。 辨认笔录证实，樊俊岭辨认出冯俊川，朱治国辨认出樊俊岭。 李宁军辨认出3号（樊俊岭）是拿冯俊川信用卡到他门市上还信用卡的人。 吕恒飞辨认出9号（樊俊岭）就是在2019年12月21日下午两点半左右，在他经营的彩票门市内自称冯海平，让他代某信用卡的人；吕献超辨认出4号（樊俊岭）就是在吕恒飞门市自称冯海平，让吕恒飞代某信用卡的人。 马净净、薄路萌、冯迎杰均辨认出朱治国就是到她们门市称要代某信用卡的男子。 被告人樊俊岭与冯俊川于2019年11月7日、2019年12月3日的通话录音证实，二人在通话中多次提到有一次锁卡慢了，钱被还卡的人刷出去了、怎么能更快锁卡等内容。 3、上海浦东发展银行证实，户名为冯俊川的信用卡（卡号49×××66）于2019年10月30日出现异常，应为自助渠道关闭或者打开锁卡功能导致。 户名为冯俊川的信用卡（卡号45×××15）于2019年11月19日通过微信办理正式挂失。 招商银行股份有限公司证实，卡号62×××08于2019年12月21日不能刷出钱的具体原因是因为多次一键锁卡功能。 5、银行交易流水及POS机签购单证实，冯俊川的信用卡（尾号5166）于2019年10月30日收到还款2000元、3000元、4000元、5000元，当天POS机消费1420元、2330元、1990元。 冯俊川的信用卡（尾号为5015）于2019年11月8日收到还款6000元，当天通过POS机刷出2475元、640元、2920元；11月8日21时57分收到还款10000元。 冯海平的信用卡（尾号7408）于2019年12月21日收到还款500元、5000元，通过POS机刷出596.3元、4575.36元，后又收到还款6800元。该账户又于当日向中潽惠众加油站转钱两笔，一笔是2790元，一笔是4000元。 樊俊岭的信用卡（尾号6512）于2019年12月29日收入转账700元、4000元、8000元、7800元，POS机银联刷出679.40元、3906.18元、7910.84元。 樊俊岭的信用卡（尾号6512）于2020年1月3日收到转账5000元、10000元。通过POS机刷出4138.36元。 6、账号主体信息查询、微信交易支付明细证实，2020年1月3日15时39分，樊俊岭微信（账号fan254974013）向朱治国微信（账号ye245107695）转账5000元。 7、赵志刚证实，2019年10月30日，一个自称冯俊川的男子说信用卡到期了，让他帮忙还，给手续费。他加上那个男子的微信（昵称：追求人生）,还留了手机号，那个男子放下卡就走了，他每还一笔停一段时间再刷出来，前几次还了2000元、3000元、4000元都刷出来了，还了第四笔5000元后，再往外刷钱的时候，POS机上显示交易失败，他就联系那个男子，那个男子说是银行把额度降低了等等原因，至今也没有给他钱。 8、李宁军证实，2019年11月8日中午12时许，一个男子（樊俊岭）拿着户名为冯俊川的信用卡到他门市，说需要还信用卡，还26000元，他说需要分多次还，樊俊岭说可以并把信用卡留在了他那，留了微信和电话，说第二天再来拿卡，他先用POS机给这张信用卡里还了6000元，然后分三笔将钱刷了出来，晚上又还了10000元，第二天早上发现刷不出来了，他给樊俊岭打电话，樊俊岭说应该疑似套现被封了，并说想办法还钱，后来就联系不上了。 他还证实，案发后，卡主已将被骗款项全部退还给了他。 吕恒飞证实，2019年12月21日下午两点半左右，一个自称冯海平的男子（实为樊俊岭）到他门市，让帮忙还一张招商银行的信用卡，信用卡号62×××08，卡上的姓名是冯海平，说傍晚再来拿卡，双方留了微信后那个男子就走了，因怕银行封卡，他分多次往信用卡里还钱，第一次还了500元，刷出来596元，第二次还了5000元，刷出4575元，第三次还了6800元后，刷不出来了，他通过微信跟那个男子联系，那个男子说可能是银行交易异常，让他第二天再试试，结果第二天还是刷不出来，再联系那个男子，就联系不上了。 他还证实，案发后，对方已将被骗的款项全部还给他了。 10、吕献超证实，2019年12月21日下午，他在吕恒飞的彩票门市玩，大概两点半左右，一个自称冯海平的男子拿着一张信用卡，让吕恒飞帮忙还信用卡，还25000元，那个男子称自己是卡主本人，说下午来拿卡，加上了吕恒飞的微信后就走了。吕恒飞就开始还钱，后来听吕恒飞说大约7000元钱刷不出来了，那个男子也联系不上了，把吕恒飞拉黑了。 11、薄路萌证实，2019年12月29日14时许，她在马净净的门市里上班，一个35岁左右的男子（朱治国）到门市说想还卡，还28000元，她让那个男子加上了老板马净净的微信支付手续费。那个男子说自己是卡主樊俊岭，第一次她用手机银行还卡700元，用POS机刷出682元，第二次还了4000元，刷出了3927元，这时那个男子说去外面挪一下车，马上回来。她看卡能正常使用，第三次又还了8000元，刷出7953元，第四次还了7800元，钱刷不出来了，她到门市外面找那个男子，人也找不到了，她就打电话让老板马净净用微信跟对方联系。 12、马净净证实，2019年12月29日14时许，门市员工薄路萌打电话，说刚才一名男子拿着一**安信用卡来门市代某卡，去外面挪车了一直没有回来，她用微信跟那个男子语音聊天，那个男子说一会儿就过去了，后就把她的微信删了。她到物业查看监控，看到对方两名男子驾驶一辆白色宝骏车在门市附近停着，来门市还卡的人是驾驶车辆的人，自称是樊俊岭。 她还证实，事发后樊俊岭将被骗的款项全部还给她了。 13、冯迎杰证实，2020年1月3日14时许25分许，一个男子（朱治国）说要还信用卡，还25000元，那个男子说自己叫樊俊岭，她让那个男子出示身份证，那个男子说没有带身份证。然后那个男子把信用卡的密码和姓名写在了纸上，她让那个男子先等着，看看卡能不能正常使用，她先还了一笔5000元，然后刷出来4160元，她看卡能正常使用，就准备还卡，这时那个男子说去旁边超市买包烟就走了。然后她就开始还卡，还了10000元，但刷不出来了，POS机上显示交易失败，她就给那个男子打电话，电话一直没人接，再后来就成空号了。 她还证实，事发后，对方将被骗的款项全部还给她了。 14、冯俊川证实，2019年9月左右，樊俊岭说要借钱，他说有一张信用卡可用，还有一万多的额度，就把浦发银行信用卡借给樊俊岭了，一两个月后他的手机短信上显示这张信用卡已经还款了，因不想让樊俊岭再继续用这张信用卡，他就把信用卡锁了，后来樊俊岭一直说还想用卡，他就把卡解锁了，樊俊岭把钱刷走了。 15、冯海平证实，2019年12月20日左右，樊俊岭、于海峰说借他钱，他没钱，樊俊岭又说有没有信用卡，他说有一张招商银行的信用卡，樊俊岭说找人把卡还了，于海峰就让他开着车到临漳一个彩票门市，到那后，于海峰把信用卡要走给了樊俊岭，他把密码也告诉了樊俊岭。回去的路上，樊俊岭把他的手机要走了，说看看钱到账没有，到账之后先取出来，于海峰还在路上打电话说找二维码，取点现金，后来樊俊岭给了他1800元。 16、朱治国证实，2020年1月3日，樊俊岭让他开着车一起去临漳县还信用卡，他按照樊俊岭的指示开到了临漳乐晨宜居门口，东侧路南有一个刷卡还卡门市，樊俊岭把信用卡、手续费200元现金，还有手机给了他，让他去还卡，当时有个女服务员在，那个女服务员让他写下名字和电话，还让他用手机打了一下门市上的座机，他给了那个女服务员200元现金的手续费，然后他就离开了，回到车上，他把手机给了樊俊岭，他问樊俊岭什么时候拿卡，樊俊岭说随后再说，他们就走了。 17、被告人供认指控的第一、二起犯罪事实，对公诉机关指控的第三、四、五起犯罪事实，其供认持卡去被害人门市让被害人还卡的事实。并有报案登记表、监控截屏、谅解书、户籍证明、到案证明等证据在案证实。 本院认为，被告人樊俊岭以非法占有为目的，采取让被害人代为偿还信用卡，待被害人将信用卡偿还后再锁卡，致使被害人无法将款项刷出的方式，诈骗他人财物，作案5起，共计44218.55元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。 被告人提出的指控的第三、四、五起犯罪事实，其仅去被害人门市让被害人代某信用卡，不构成诈骗的理由，经查，被告人樊俊岭到被害人门市自称卡主并留下联系方式，待被害人将款项转入信用卡后，采取一键锁卡等功能锁卡，致被害人无法将款项刷出，并失去联系。被告人樊俊岭即使只到被害人门市代某信用卡，也属共同犯罪的分工不同，且樊俊岭与冯俊川之间的通话录音内容亦可证实，被告人樊俊岭对让他人代为偿还信用卡实施诈骗的方式系明知，故该辩解理由不能成立。本院不予采纳。被告人能如实供认指控的部分犯罪事实，案发后已偿还大部分被骗款项，可酌情从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人樊俊岭犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金一万元。 责令被告人樊俊岭退赔赵志刚8260元。判决生效后十日内付清。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年1月13日起至2021年9月12日止。罚金于判决生效后十日内缴清）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王燕波 人民陪审员  贾东芳 人民陪审员  吕付河 二〇二〇年七月三十一日 书 记 员  杨 健