河北省沧县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0921刑初105号 公诉机关河北省沧县人民检察院。 被告人张幸福，男，1985年5月16日出生，汉族，初中文化，群众，农民，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月4日经沧县人民检察院批准逮捕，2019年12月10日被天津市公安局和平分局民警抓获，并于2019年12月10日至12日临时羁押于和平区看守所，2019年12月12日被沧县公安局执行逮捕。现羁押于沧州市看守所。 辩护人尹瑞华、高玉豹，河北苍天律师事务所律师。 沧县人民检察院以沧县院公诉刑诉〔2020〕96号起诉书指控被告人张幸福犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院受理后，受新冠疫情不可抗力影响，本案于2020年5月8日裁定中止审理，于同年7月10日裁定恢复审理，本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。沧县人民检察院指派检察员周立坤出庭支持公诉，被告人张幸福及其辩护人尹瑞华、高玉豹到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1.2012年8月份至2014年12月期间，被告人张幸福在种植专业合作社后，在未取得国家有关部门批准且无经营金融业务资质的情况下，以该合作社经营养殖业务、服务三农、往合作社存款有保障为名，以支付存款人高息、给付实物奖励及给代办员提成为诱饵，通过招募的乡村代办员向村民公开宣传并以出具股金单的形式非法吸收存款共计43737056.3元，储户已支取29441101.3元，造成储户经济损失13212333.39元； 2.2013年8月份至2014年8月份期间，被告人张幸福在沧县注册成立沧县旭东种植专业合作社后，在未取得国家有关部门批准且无经营金融业务资质的情况下，以该合作社经营养殖业务、服务三农、往合作社存款有保障为名，以支付存款人高息、给付实物奖励及给代办员提成为诱饵，通过沧县各乡村代办员向村民公开宣传并以出具股金单的形式非法吸收存款共计20672524.72元，储户已支取7719721.44元，造成储户经济损失12952803.28元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明信、接受证据材料清单、扣押清单、调取证据清单、银行交易明细、办案说明、移交证明、刑事判决书、在逃人员登记、撤销表、抓获经过、临时羁押证明、退赃票据等书证；证人李某、闫某等人证言；被害人吕某、段某等人陈述；被告人张幸福的供述与辩解；另案处理的韩付金、郑吉藏等人的供述与辩解；司法会计鉴定意见书、审计报告；搜查笔录等证据。 公诉机关认为，被告人张幸福之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议对被告人张幸福判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元至四十五万元。 被告人张幸福对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人张幸福的辩护人的辩护意见是：对于公诉机关指控被告人张幸福构成非法吸收公众存款罪没有异议，但认为本案属于单位犯罪，应该在确认本案是单位犯罪的前提下对被告人定罪量刑。一、非法吸收公众存款罪，单位和自然人都可以构成。自然人犯罪由自然人承担刑事责任;在单位犯罪案件中，除单位外，自然人如决策者、组织者、具体实施者也要承担刑事责任。本案所吸收存款均是以鹿泉市旭东种植专业合作社(以下简称鹿泉旭东合作社)和沧县旭东种植专业合作社（以下简称沧县旭东合作社）的名义进行的。以上两个合作社均在工商部门依法注册登记，符合《刑法》第三十条所规定的单位犯罪的主体要件，且以合作社的名义吸收存款，存款人收到的均是盖有合作社印章的股金单，所以接受资金的当事人应为专业合作社，专业合作社在法律上是具有独立法人资格的单位，而不是自然人。所以本案属于单位犯罪，不应认定被告人为个人犯罪。二、关于量刑部分被告人具有以下从轻、减轻情节。1、本案被告人主观上不属于明知故犯，主观恶性不大。被告人虽然被指控为非法吸收公众存款犯罪，但本案两个合作社均是经工商机关依法注册登记，且吸收的股金均用于投资经营来获取利润，从而向存款人支取股金及分红，主观上被告人根本没有意识到这类商业经营行为会构成犯罪。通过案卷材料及被告人当庭陈述也可以看出，本案涉案存款投资到收益更高的地方，虽因客观原因未能如期收回投资存款，但被告人的主观上是为了盈利来给存款人支取股金及分红，并非用于个人挥霍。因此从被告人在整个犯罪过程中的表现来看，其主观上对自己行为是否构成犯罪是不明知的，主观恶性较小。2、被告人属于初犯、偶犯。被告人此前表现一贯良好，没有犯罪记录，如本案定罪，则此次涉案为其初次犯罪。因其文化程度较低，法律意识淡薄，未能认识到自己的行为会涉嫌违法犯罪，故希望法庭能够对被告人宽大处理，对其从轻处罚。3、被告人认罪悔罪态度较好，庭前积极退赔，且将自己的存款及车辆交由办案机关依法扣押，并表示将依法拍卖车辆的款项归还给被害人，尽量减少他们的损失，具有明显的认罪悔罪表现，且在审查起诉阶段自愿签署《认罪认罚具结书》，其行为符合认罪认罚从轻、减轻处罚的情形。综上，本案被告人主观恶性较小，且自愿认罪悔罪，积极的退赔，请合议庭综合考虑本案发生的社会原因及被告人的主观认识，事后表现，综合判定后对其予以从轻、减轻处罚。 经审理查明： 1.2012年8月份至2014年12月期间，被告人张幸福在种植专业合作社后，在未取得国家有关部门批准且无经营金融业务资质的情况下，以该合作社经营养殖业务、服务三农、往合作社存款有保障为名，以支付存款人高息、给付实物奖励及给代办员提成为诱饵，通过招募的乡村代办员向村民公开宣传并以出具股金单的形式非法吸收存款共计43737056.3元，储户已支取29441101.3元，造成储户经济损失13212333.39元； 2.2013年8月份至2014年8月份期间，被告人张幸福在沧县注册成立沧县旭东种植专业合作社后，在未取得国家有关部门批准且无经营金融业务资质的情况下，以该合作社经营养殖业务、服务三农、往合作社存款有保障为名，以支付存款人高息、给付实物奖励及给代办员提成为诱饵，通过沧县各乡村代办员向村民公开宣传并以出具股金单的形式非法吸收存款共计20672524.72元，储户已支取7719721.44元，造成储户经济损失12952803.28元。 另查明，案发后沧县公安局扣押被告人张幸福所有的冀Ｊ×××××丰田牌汽车一辆、冀Ｊ×××××长城牌汽车一辆、车架号ＬＶＳＨＧＦＤＣ4ＣＦ053455沃尔沃牌汽车一辆、冀Ｊ×××××起亚牌汽车一辆、存款436791.48元，系被动退赃。被告人张幸福自愿认罪认罚，主动退赃人民币30000元。 上述事实有经庭审质证、确认的户籍证明信、接受证据材料清单、扣押清单、调取证据清单、银行交易明细、办案说明、移交证明、刑事判决书、在逃人员登记、撤销表、抓获经过、临时羁押证明、退赃票据等书证；证人李某、闫某等人证言；被害人吕某、段某等人陈述；被告人张幸福的供述与辩解；另案处理的韩付金、郑吉藏等人的供述与辩解；司法会计鉴定意见书、审计报告；搜查笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张幸福违反国家金融管理制度，非法向社会公众吸收存款共计64409581.02元，造成储户损失共计26165136.67元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人张幸福自愿认罪认罚，部分被动退赃，部分主动退赃，可依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人张幸福造成储户损失共计26165136.67元，应当责令其退赔，其违法所得的一切财物，应当予以追缴。被告人张幸福被动退赃财物和主动退赃的人民币30000元应依法处理后按比例返还被害人。被告人张幸福的辩护人的辩护意见中关于被告人张幸福自愿认罪悔罪、部分退赃、系初犯的辩护意见与事实和法律相符，本院予以采纳。关于辩护人认为本案构成单位犯罪的意见因被告人张幸福注册旭东合作社是为了非法吸收公众存款，其是以进行违法犯罪活动为目的而注册的旭东合作社，故该辩护意见与法律和事实不符，本院不予采纳；其他辩护意见亦与法律和事实不符，本院不予采纳。 根据被告人张幸福犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，对被告人张幸福依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张幸福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月10日起至2027年12月9日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人张幸福退赔各被害人损失共计26165136.67元；本案扣押财物（即被动退赃财物：被告人张幸福所有的冀Ｊ×××××丰田牌汽车一辆、冀Ｊ×××××长城牌汽车一辆、车架号ＬＶＳＨＧＦＤＣ4ＣＦ053455沃尔沃牌汽车一辆、冀Ｊ×××××起亚牌汽车一辆、已冻结存款436791.48元）和主动退赃的人民币30000元依法处理后按比例返还被害人。 （限本判决生效后十日内履行完毕。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李月巧 人民陪审员  冯均胜 人民陪审员  邵玉阁 二〇二〇年七月二十三日 书 记 员  杨 琨