湖北省大冶市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0281刑初2号公诉机关湖北省大冶市人民检察院。被告人柳溪，男，汉族，1991年5月28日出生，大学文化，系京金联(武汉)网络服务有限公司黄石分公司、大冶分公司销售总监，户籍所在地湖北省黄梅县，捕前住湖北省武汉市洪山区。因犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月1日被黄石市中级人民法院判处有期徒刑四年十个月,刑期自2017年11月7日起至2022年9月6日止。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月30日被大冶市公安局刑事拘留，同年11月8日被执行逮捕。现羁押于大冶市看守所。指定辩护人柯蒙蒙，湖北湛月律师事务所律师。大冶市人民检察院以鄂冶检刑诉[2019]779号起诉书指控被告人柳溪犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月26日向本院提起公诉。本院于2020年1月2日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大冶市人民检察院指派检察官袁龙出庭支持公诉，被告人柳溪及其指定辩护人柯蒙蒙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。大冶市人民检察院指控：2014年6月，王某1、韩某、徐某(均另案处理)等人为了非法集资，以中农高科(湖北)公司参股的形式成立京金某网络服务有限公司(以下简称京金某公司)。被告人柳溪受京金某公司下属的京金某财富中心总经理蒋某及京金某财富湖北总经理程某(均另案处理)的聘用和安排，自2015年5月至2016年底，先后担任京金某(武汉)网络服务有限公司黄石分公司、大冶分公司(以下简称京金某黄石分公司、大冶分公司)负责人。被告人柳溪明知京金某公司没有从事金融业务资质，仍将该公司非法发售的投资理财产品的销售任务分解至京金某黄石分公司、大冶分公司各销售团队，并制定奖惩方案，督促各销售团队通过在人群密集区域摆设展台、发放传单等方式，向社会不特定群众宣传京金某公司非法发售的线上和线下金融投资理财产品，并承诺一定期限内以货币形式还本并兑付高额利息，诱使投资群众购买。投资群众的投资款通过线上第三方环迅支付平台或线下汇款的方式予以支付，最终由京金某公司实际获取和控制，用于京金某及相关联公司的支出、兑付高额利息、员工提成、挪作他用。经鉴定，京金某大冶分公司自2015年12月至2016年8月累计非法吸收85名投资人投资款共计5,047,957.88元(其中线上充值金额为4,697,957.88元，线下充值金额为350,000.00元)，投资人已收回金额合计447,027.67元，投资人未收回金额合计4,600,930.21元。公诉机关认为，被告人柳溪违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众非法吸收存款5,047,957.88元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，同时认定被告人柳溪系从犯，建议判处被告人柳溪一年十个月以上二年六个月以下有期徒刑，并处罚金。被告人柳溪对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议不持异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，但认为：1、其具有自首情节，应予考虑；2、在之前审理案件中，我如实交代大冶的实际经营情况，但该情况在之前案件审理结束后被起诉，本是一件案件，却被分开起诉，无形加重其刑期，也存在金额被重复计算的问题；3、2016年4月至6月间，我担任大冶分公司销售总监，由黄梦蕾担任黄石分公司销售总监，由于黄石未将大冶金额计算进去，这期间的289万元鉴定金额已计入我犯罪金额，现该部分重新被计入大冶的犯罪，重复计算，应予扣减；4、我的工资16.9万元包括大冶的收入，在黄石中院审理时，已经退绩效和提成部分，请考虑我的退赃情况，酌情减轻；5、我个人也有投资二十多万元，还有五万多未收回，也是受害者，我根本不知道高层的犯罪，也没有碰过一分投资款；6、我个人并非隐瞒在大冶地区犯罪事实，现重走诉讼程序，影响我的之前减刑成绩、耽误近一年的减刑时间，无形中又加长了刑期，恳请法官给我一个机会，早日回归社会，做一个对家人对社会有用的人，我决不再犯罪。指定辩护人柯蒙蒙对公诉机关指控被告人柳溪的罪名不持异议，但认为本案系共同犯罪，被告人柳溪所处地位和所起作用，可认定其为从犯，依法从轻处罚，其还有自首、自愿接受处罚等法定从轻处罚情节，建议对被告人柳溪作出从轻处罚。经审理查明：王某1、韩某、徐某（均另案处理）等人为了非法集资，于2013年1月设立中农高科（湖北）公司，后又于2014年6月以中农高科（湖北）公司参股的形式成立京金某网络服务有限公司。被告人柳溪受京金某公司下属的京金某财富中心总经理蒋某及京金某财富湖北总经理程某（均另案处理）的聘用和安排，自2015年5月至2016年底，先后担任京金某（武汉）网络服务有限公司黄石分公司、大冶分公司（以下简称京金某黄石分公司、大冶分公司）销售总监，负责管理京金某黄石分公司、大冶分公司销售团队工作。被告人柳溪在明知京金某黄石分公司、大冶分公司没有从事金融、证券活动资质的情况下，依然按照京金某公司要求将非法发售的金融投资理财产品的销售任务分解至销售团队，并制定奖惩方案，采取招聘业务员发放宣传单、发放小礼品和利用公司微信号等多途径方式，向社会不特定人群进行宣传、推销线上线下金融投资理财产品，为使公众相信还称京金某公司具有国资背景、产品有第三方担保，承诺在一定期限内以货币形式还本并兑付高额利息。2017年11月29日，大冶诚信有限责任会计师事务所出具司法鉴定意见书，认定京金某大冶分公司涉嫌85名出借人借款合计金额5，047，957.88元(其中线上充值金额为4，697,957.88元，线下充值金额为350,000.00元)，投资人已收回金额合计447,027.67元，投资人未收回金额合计4,600,930.21元。另查明：被告人柳溪接公安民警电话通知，于2017年11月7日主动投案，并如实供述其分别担任京金某黄石分公司、京金某大冶分公司营销总监期间的犯罪事实。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书、抓获经过、身份证明材料等证据，证实案件的由来、侦查情况，被告人柳溪具备完全刑事责任能力的事实。（2）营业执照、工商注册资料、房屋租赁合同等证据，证实京金某（武汉）网络服务有限公司大冶分公司的成立、经营范围、经营场所的事实。（3）鉴定意见，证实京金某大冶分公司涉嫌85名出借人借款合计金额5,047,957.88元，投资人已收回金额合计447,027.67元，投资人未收回金额合计4,600,930.21元的事实。（4）被告人柳溪的供述与辩解。证实其于2016年3月调到京金某大冶市分公司担任责任人，同年7月又调回黄石分公司负责黄石、大冶地区。京金某大冶市分公司筹备期间，大冶地区的业务由京金某黄石分公司的大冶籍业务员负责，京金某大冶分公司成立之后，这些大冶籍业务员到京金某黄石分公司，其在京金某黄石分公司、大冶分公司筹备期间所做的业务自动转到京金某大冶分公司的名下。大冶分公司有三个团队经理，郑涛和李某是在网上招聘的，肖成才是我招聘的。大冶分公司总业务量估计300万元左右，到最后没有兑付约200多万元。大冶分公司没有拉人来投资的行政许可，京金某（武汉）网络服务有限公司也没有吸收公众存款的资质。刚开始我并不知道做这些业务是需要许可的，我的目的只是想上班拿工资报酬。京金某在2016年7月份本息就不能兑付了。（5）被害人张某、纪某、任某等人证言、投资（服务）协议、报案人信息登记表等证据，证实其等人通过京金某大冶分公司销售人员推荐购买该公司的线上、线下理财产品的事实。（6）刑事判决书、执行通知书等书证。证实被告人柳溪因犯非法吸收公众存款罪于2019年3月1日被黄石市中级人民法院判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币二十万元，期限自2017年11月7日起至2022年9月6日止。（7）证人李某、陈某的证言。证实柳溪自2016年3月至8月负责京金某大冶分公司，其负责销售部，下设李某和郑涛两个团队。我们采用发传单、口头讲解等方式让他人在京金某公司网站上购买理财投资产品。我们的工资都是底薪和提成组成。李某发展了20多名投资人，包括其自己的投资款都没有结清。陈某发展了15名投资人，投资款都没有结清。我公司从2016年7月开始就不能兑付了，后来发布重组进程，最后就没有消息了。大冶分公司因房租到期关门，里面的物品也被员工变卖处理了。（8）证人王某1、蒋某的证言。京金某公司是2014年6月在北京注册成立的，是由胡伟峰组建，中农高科湖北控股，是其子公司，不具备金融从业资格。京金某操作的模式就是一种非法集资，京金某黄石分公司有两种投资方式。资金最终流向京金某公司掌握的各个银行账户。黄石分公司接触不到投资客户的投资款。（9）证人蒋某的证言。湖北片区的各地分公司的成立，都是挂在京金某武汉公司名下，其实是两家单位，没有业务上的往来。黄石分公司的工作任务是销售总部发布的各种理财产品，就是拉群众投资京金某相关产品。通过京金某公司向社会公众借款的公司有一些是虚假的。京金某公司主要是线上和线下投资，线上产品有车贷宝、票据宝、娱乐宝等，投资需要客户在该公司官网上注册，开通环讯账户，客户打款提现经过这个账户。京金某财富中心及京金某财富湖北没有进行工商注册。（10）证人王某2、黄某、王某3、冯某等人证言。京金某公司通过自己掌管的企业个人银行卡提取资金，一部分发给借款企业赚取手续费和利息，一部分用于支付关联企业员工薪酬及公司运营费用，还有一部分被个人挪用。（11）被告人柳溪的供述材料及同步讯问视频，证实被告人柳溪到案后对犯罪事实已作如实供述。上述证据，经庭审质证，被告人及其指定辩护人对上述证据无异议，本院予以确认。本院认为，被告人柳溪违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众非法吸收存款5,047,957.88元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人柳溪接到公安机关电话通知到案后，如实供述犯罪事实，系自首，且自愿接受处罚，可从轻处罚；被告人柳溪受京金某网络服务有限公司下属的京金某财富中心的指使安排，从事非法活动，起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人柳溪提出2016年4月至6月间犯罪数额289万元应予以扣减，经查，该期间犯罪数额289万元系计算被告人柳溪等人通过京金某黄石分公司向公众吸收存款数额，与本案无关，且该情节在审理其担任京金某黄石分公司营销总监犯非法吸收存款罪量刑时予以考虑，对被告人柳溪该意见，本院不予采纳。被告人柳溪提出向黄石中级人民法院交纳退赃款58000元含其担任京金某大冶分公司营销总监时收入，应酌情减轻量刑。本院认为，黄石中级人民法院对被告人柳溪向该院交纳退赃款58000元在量刑时予以考虑，本院不再重复评价，对该意见，本院不予采纳。京金某黄石分公司与京金某大冶分公司系两个独立公司，分开审理被告人柳溪分别担任上述两公司销售总监时犯罪事实，符合法律规定，被告人柳溪称分开审理加重其刑期的意见，本院亦不予采纳。被告人柳溪在刑罚执行完毕前，发现其以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，与原判刑罚并罚后，决定执行的刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十条及《最高人民法院》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人柳溪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元，同原犯非法吸收公众存款罪判处四年十个月，罚金二十万元并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一七年十一月七日起至二○二三年五月六日止；罚金限判决生效后十日内交纳。）二、赃款四百六十万零九百三十元二角一分予以追缴，发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄石市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  柯旭华人民陪审员  张远发人民陪审员  张玉枝二〇二〇年七月三十一日法官助理顿朝霞书记员朱雨薇