河南省汝阳县人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫0326刑初3号公诉机关河南省汝阳县人民检察院。被告人卢细发，男，1984年10月17日出生，汉族，大专毕业，籍贯湖北省大冶市，住湖北省某某市。曾因犯信用卡诈骗罪于2017年6月6日被湖北省鄂州市鄂城区人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年四个月，并处罚金二万元（已缴纳）。因涉嫌诈骗犯罪于2019年8月14日在湖北省某某市被抓获，临时羁押于湖北省某某市第一看守所；因涉嫌诈骗犯罪于2019年8月21日被汝阳县公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗犯罪于2019年9月27日被汝阳县公安局逮捕。辩护人刘梅梅，河南帝都律师事务所律师。河南省汝阳县人民检察院以汝检一部刑诉〔2019〕273号起诉书指控被告人卢细发犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序于2020年7月16日公开开庭审理了本案。汝阳县人民检察院指派检察员杨晓燕出庭支持公诉，被告人卢细发及其辩护人刘梅梅到庭参加诉讼。因受新型冠状病毒感染的肺炎疫情影响，本案于2020年3月9日中止审理，7月13日恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控，2018年3月份，被告人卢细发在明知他人从事违法犯罪活动的情况下，仍在孙某的指使下在某某市客运站办理移动手机卡一张，后与孙某一起乘车到武汉市某地在广发银行、浦发银行、中信银行分别办理了一张银行卡交给孙某，进而孙某将银行卡交给舒某（另案处理）、岳某（另案处理）、何某某（另案处理）实施电信诈骗。具体犯罪事实如下：1.2018年4月13日，汝阳县居民葛某通过网络办理贷款被诈骗10万元，该10万元由被害人葛某转入农业银行账户×××（户名：曹某某），后被骗钱款通过编号为xxxx4、xxxx8的两台POS机刷卡消费，输入该两台POS机分别绑定的银行卡：工行×××（户名：熊某某）、农行×××（户名：熊某某），后被骗款项又转入卢细发办理后卖给孙某的×××广发银行卡内，最后由岳某持卡通过银行ATM机取出。2.2018年4月9日，山东省招远市居民李某1通过网络办理贷款被他人以缴纳保证金为由诈骗6000元。被骗款项汇入中国建设银行账户×××07（户名：闫某某），后该6000元通过编号为xxx4的POS机刷卡消费，刷入该POS机绑定的中国工商银行卡×××6(户名：熊某某）内，又转入卢细发办理的×××3浦发银行账户，最终由岳某持卡通过银行ATM机取出。3.2019年4月13日，宁夏回族自治区西吉县居民李某2通过网络办理贷款被诈骗30000元。被骗30000元分三次汇入中国建设银行账户×××7（户名：曹某某），后该30000元分三次通过编号为xxx4的POS机刷卡消费，刷入该POS机绑定的中国工商银行卡×××6（户名：熊某某）内，又转入卢细发办理×××8中信银行账户，后转入兴业银行xxx5（户名：王某某）账户，最终由岳某持卡通过银行ATM机取出。4.2018年4月12日，四川省成都市双流区居民李某3通过网络申请信用卡被他人诈骗8300元。被骗款项中的5800元分两次汇入中国工商银行×××3（户名：姜某某）账户，后该5800元分两次通过商户编号为xxx8的POS机刷卡消费，刷入该POS机绑定的中国农业银行卡×××3（户名：熊某某）内，又转入卢细发办理的×××8广发银行账户内，最终由岳某持卡通过银行ATM机取出。5.2018年4月11日，内蒙古自治区居民李某4通过网络办理贷款被他人诈骗85000元。被骗款项分五次汇入中国工商银行账户×××08（户名：胡某某），后该85000元分五次通过商户编号为xxx4的POS机刷卡消费，刷入该POS机绑定的中国工商银行卡×××6（户名：熊某某）内，又转入卢细发办理的×××3浦发银行账户，最终由岳某持卡通过银行ATM机取出。6.2018年4月13日，陕西省西安市居民康某通过网络申请信用卡被他人诈骗60000元，被骗款项中的42000元分四次汇入了中国工商银行账户×××3（户名：姜某某），后该42000元分四次通过商户编号为xxx4的POS机刷卡消费，刷入该POS机绑定的中国工商银行卡×××6（户名：熊某某）内，又转入卢细发办理的×××8广发银行账户内，最终由岳某持卡通过银行ATM机取出。对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人卢细发的供述；证人孙某、叶某等人的证言；银行交易流水、刑事判决书、户籍及现实表现证明等书证。指控认为，被告人卢细发以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。被告人到案后自愿认罪认罚，依法可从宽处理；在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可从轻或减轻处罚。卢细发在缓刑考验期内犯新罪，依法应撤销缓刑，实行数罪并罚。建议对被告人数罪并罚判处有期徒刑二年零六个月到三年零六个月，并处罚金28000元。被告人卢细发对公诉机关指控的犯罪事实无异议，当庭表示认罪。但认为自己只是将办理的银行卡提供给孙某，并没有出售；没有参与实施诈骗行为，认为其行为不构成诈骗罪。辩护人提出的辩护意见是，被告人卢细发主观上并不明知他人用其提供的银行卡实施诈骗犯罪活动，客观上也未参与实施诈骗行为，其行为不构成诈骗罪，应构成妨害信用卡管理罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪。经审理查明，2018年3月份，被告人卢细发在孙某（已判刑）多次请其吃饭、按摩后，明知他人从事违法犯罪活动的情况下，仍在孙某的指使下在某某市客运站办理移动手机卡一张，后与孙某一起乘车到武汉市某地在广发银行、浦发银行、中信银行分别办理了一张银行卡，然后将手机卡和银行卡等交给孙某，孙某将银行卡卖给舒某、岳某、何某某（均已判刑）等人，由舒某等人协助QQ名为“某某”“某某1”等人实施电信诈骗犯罪活动。具体犯罪事实如下：1.2018年4月13日，汝阳县居民葛某通过网络办理贷款被诈骗10万元，该10万元由被害人葛某转入农业银行账户×××8（户名：曹某某），后被骗钱款通过编号为xxx4，xxx8的两台POS机刷卡消费，输入该两台POS机分别绑定的银行卡：工行×××6（户名：熊某某）、农行×××3（户名：熊某某），后被骗款项又转入卢细发办理后交给孙某的×××8广发银行账户内，最后由岳某持卡通过银行ATM机取出。2.2018年4月9日，山东省招远市居民李某1通过网络办理贷款被他人以缴纳保证金为由诈骗6000元。被骗款项汇入中国建设银行账户×××7（户名：闫某某），后该6000元通过编号为xxx4的POS机刷卡消费，刷入该POS机绑定的中国工商银行卡×××6(户名：熊某某）内，又转入卢细发办理的×××3浦发银行账户，最终由岳某持卡通过银行ATM机取出。3.2019年4月13日，宁夏回族自治区西吉县居民李某2通过网络办理贷款被诈骗30000元。被骗30000元分三次汇入中国建设银行账户×××7（户名：曹某某），后该30000元分三次通过编号为xxx4的POS机刷卡消费，刷入该POS机绑定的中国工商银行卡×××6（户名：熊某某）内，又转入卢细发办理的×××8中信银行账户，后转入兴业银行xxx5（户名：王某某）账户，最终由岳某持卡通过银行ATM机取出。4.2018年4月12日，四川省成都市双流区居民李某3通过网络申请信用卡被他人诈骗8300元。被骗款项中的5800元分两次汇入中国工商银行×××3（户名：姜某某）账户，后该5800元分两次通过商户编号为xxx8的POS机刷卡消费，刷入该POS机绑定的中国农业银行卡×××3（户名：熊某某）内，又转入卢细发办理的×××8广发银行账户内，最终由岳某持卡通过银行ATM机取出。5.2018年4月11日，内蒙古自治区居民李某4通过网络办理贷款被他人诈骗85000元。被骗款项分五次汇入中国工商银行账户×××8（户名：胡某某），后该85000元分五次通过商户编号为xxx4的POS机刷卡消费，刷入该POS机绑定的中国工商银行卡×××6（户名：熊某某）内，又转入卢细发办理的×××3浦发银行账户，最终由岳某持卡通过银行ATM机取出。6.2018年4月13日，陕西省西安市居民康某通过网络申请信用卡被他人诈骗60000元。被骗款项中的42000元分四次汇入了中国工商银行账户×××3（户名：姜某某），后该42000元分四次通过商户编号为xxx4的POS机刷卡消费，刷入该POS机绑定的中国工商银行卡×××6（户名：熊某某）内，又转入卢细发办理的×××8广发银行账户内，最终由岳某持卡通过银行ATM机取出。另查明，被告人卢细发因涉嫌信用卡诈骗罪于2017年1月17日被湖北省鄂州市公安局鄂城区分局刑事拘留，同年1月22日被取保候审，2017年6月6日被鄂州市鄂城区人民法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑八个月，缓刑一年零四个月，并处罚金二万元（已缴纳）。卢细发因信用卡诈骗罪共被羁押六日。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.户籍及现实表现证明，证实被告人卢细发具备完全行为能力，已达刑事责任年龄。于2017年1月17日被鄂州市鄂城分局经侦大队刑事拘留，1月22日取保候审，2018年7月25日被汝阳县公安局列为网上逃犯。2.抓获经过，证实2019年8月14日19时许，某某市公安局西塞山分局陈家湾派出所民警，在某某市某某区某某街道某某路某某室内，将被告人卢细发抓获。3.羁押证明，证实被告人卢细发于2019年8月14日至20日羁押于某某市第一看守所。4.湖北省鄂州市鄂城区人民法院（2017）鄂0704刑初209号）刑事判决书、河南省汝阳县人民法院（2019）豫0326刑初49号刑事判决书，证实被告人卢细发因涉嫌信用卡诈骗罪于2017年1月17日被湖北省鄂州市公安局鄂城区分局刑事拘留，同年1月22日被取保候审，2017年6月6日被鄂州市鄂城区人民法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑八个月，缓刑一年零四个月，并处罚金二万元（已缴纳）。同案犯舒某、岳某、何某某、孙某、曹某某、熊某某等人已于2019年7月31日被汝阳县人民法院以诈骗罪，分别判处十年零六个月至二年零六个月不等有期徒刑。5.借记卡账户查询，证实熊某某农行账号为×××3的账户信息，曹某某农行账户为××8的账户信息。6.农业银行卡交易明细单，证实2018年4月13日，曹某某农行账户×××8，经xxx2（葛某）分三次汇入100000元，后被编号为xxx4的POS机划走19997元、39997元、39997元。7.POS机信息，证实编号xxx8、商户名为某某市福苑酒楼的POS机，入网时间为2018年4月2日，结算卡号×××6，结算户名熊某某。编号为xxx4商户名称为某某市某某所，入网时间为2018年4月2日，结算卡号×××3，结算户名熊某某。POS机交易明细，证实编号xxx4的POS机（结算卡号×××6，法人熊某某）：2018年4月13日在银行卡×××8消费19997元、39997元（葛某）。2018年4月8日在银行卡×××7消费5997元（李某1）。2018年4月8日在银行卡×××8消费15397元、18697元15697元、4997元、29997元，共84785元（李某4）。2018年4月14日在银行卡×××57消费9997元、9897元、9897元，共29791元（李某2）。2018年4月12日在银行卡×××3消费6897元（其中有2000元）、12997元（其中10000元）、30997元（康某）。编号xxx8的POS机（结算卡号×××3，法人熊某某）：2018年4月13日在银行卡×××8消费39997元（葛某）。2018年4月12日在银行卡×××3消费2997元、2897元，共5894元（李某3）。8.借记卡交易明细，证实熊某某工行卡×××6在2018年4月14日转入卢细发账户×××8三次49999元，其中包含李某23万元。熊某某工行卡×××6在20180414转入9827元、9827元、9927元（李某2）。熊某某工行卡×××6在2018年4月13日转出4次49999元、49999元、49999元、24200元到卢细发广发银行卡号为×××8内。2018年4月13日汇入19917元（葛某）、30906元（康某）、39897元（葛某）。2018年4月12日汇入12924元（康某）。2018年4月12日汇入6830元（含康某2000元）。20180409汇入5937.03元（李某1）、2018年4月8日转入29907元、15321.6元、18618.3元、15621.3元、4947.03元（李某4）。熊某某农行卡×××3在2018年4月12日汇入13923元（康某），2018年4月12日汇入2967.03元、2868.03元（李某3），2018年4月13日汇入39897元（葛某）、后转出44800元至卢细发×××8广发银行卡内。卢细发浦发银行卡62×××43在2018年4月8日汇入两次49999元、21000元（含李某48.5万元）。2018年4月9日汇入两次49999元、33850元（含李某16000元）卢细发广发银行卡62×××28，熊某×××3在2018年4月12日汇入两次49999元（含李某3、康某）。熊某某×××6在2018年4月13日汇入三次49999元、24200元、44800元（含康某、曹某某）卢细发中信银行卡62×××58，熊某某62×××66在2018年4月14日转入三次49999元（含李某23万元）。9.被害人汇款证明，证实李某1建设银行卡×××1于2018年4月9日向户名为闫某某的卡号×××7汇入6000元。李某2把9900元、9900元、9970元三次通过ATM机和转账存入×××7户名为曹某某的账户。李某3在2018年4月12日向收款人汇款两次2900元，×××3（姜某某）在2018年4月12日收到两次2900元。李某4在2018年4月8日向账号为×××8（胡某某）汇款5次，30000元、5000元、15652.9元、18643.9元、15553.2元，共计84850元。×××3（姜某某）在2018年4月12日、2018年4月13日收到康某的卡号×××7转账30000元、4000027219200208691（某某有限公司客户备付金）4000元、6000元、2000元。10.葛某资金流向图，证实被害人葛某被骗资金10万元汇入曹某某尾号为7278的农行卡，通过刷POS机转入熊某某的尾号为7566的工商银行账户6万元，转入熊某某的尾号为9373的农行账户内4万元，然后汇入卢细发办理的尾号为8628的广发银行账户内被取出。11.证人叶某的证言，证实我是通过孙某认识卢细发的，卢细发好像是办了两三张银行卡卖给孙某，银行卡是哪个银行的我不知道。孙某和卢细发在我面前聊过办理银行卡的事情，孙某说过让卢细发找人帮他办理银行卡，卢细发没有答应也没有拒绝。后来卢细发有没有找人办理银行卡给孙某我不知道。他自己的卡从孙某那里赚了多少钱我不知道。12.证人孙某的证言，证实我知道卢细发自己办理了三张银行卡给了何某某，这三张银行卡有两张银行卡是我和卢细发在武汉市的一个浦发银行和广发银行办理的。我知道他就送他自己办理的三张银行卡给了“某某2”（舒某）。13.证人舒某的证言，证实2018年4月至5月份，我雇佣岳某、何某某利用POS机给他人刷卡套现，并将套现出来的钱先后送给QQ名为某某、某某3、某某1等人，共刷卡套现五六百万元。我跟孙某是2018年4月份通过“某某”认识的，我从孙某处购买的银行卡有五六次，每次都是通过QQ约定好地点然后我去取的，交易地点一般都是在租住地附近的“某某粥铺”门口。最近一次是5月22日被抓的那天下午7点多，我让何某某去某某粥铺取了12套银行卡和6张办POS机的卡，总共让何某某给他付了5400元。14.证人岳某的证言，证实2018年4月份至5月份，舒某雇佣我和何某某用POS机帮他人刷卡套现，并将套现出来的钱送给舒某指定的人。刷卡所用的银行卡都是舒某提供的。15.被害人李某1的陈述，证实2018年4月7日至9日，我在网上申请贷款时被骗6000元，钱汇入×××7的账号了。16.被害人李某2的陈述，证实2018年4月14日，我在网上申请办理贷款过程中被骗3万元，对方使用建设银行户名曹某某，账户尾号为2257。17.被害人李某3的陈述，证实2018年4月8日至12日，我在网上申请办理信用卡的过程中被骗8300元，对方使用工商银行户名姜某某，账户尾号为5463。18.被害人李某4的陈述，证实2018年4月8日，我按照一个xxx3的电话引导办理贷款过程中被骗8.5万元，对方使用工商银行账户尾号为4108、户名为胡某某。19.被害人康某的陈述，证实2018年4月5日至12日，我在网络上申请办理信用卡的过程中被骗92300元，对方使用工商银行户名姜某某、账户尾号为5463；建设银行户名姜某某、账户尾号为6950。转账记录能够印证其陈述。20.被告人卢细发的供述，证实2018年农历春节前后，孙某先后多次请我吃饭、按摩，说是他开了个网店，想让我办理几张银行卡和绑定银行卡的手机卡给他用来刷信誉，我刚开始没有同意，后来没办法我就同意给他办理银行卡。孙某先带我在某某站附近的某某厅办理了一张手机卡，然后带我去武汉市区一家浦发银行办理了一张银行卡，并把在黄石办理的移动手机卡绑定在银行卡上，又到中信银行办理了一张银行卡，把黄石办理的手机卡绑定在了银行卡上。我把办好的两张银行卡、移动手机卡一起给了孙某，孙某还用手机给我的身份证拍了张照片。我给他办卡孙某没给我钱，只是请我吃了几次饭，按摩了两次。我办理银行卡密码是孙某让我设置的，记得好像是xxx8。本院认为，被告人卢细发明知他人实施违法犯罪活动，仍提供身份证信息，并将办理的银行卡、手机卡提供给孙某，孙某转售给舒某、岳某等人，由舒某等人帮助诈骗犯罪分子转移、取现并交付犯罪所得，其提供的银行卡涉案金额数额巨大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人卢细发在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可减轻处罚；到案后能够如实供述犯罪事实，认罪认罚，依法可从宽处理。被告人卢细发在缓刑考验期内犯新罪，依法应撤销缓刑，实行数罪并罚。辩护人关于被告人卢细发的行为不构成诈骗罪的辩护意见，与庭审查明的事实和认定的证据不符，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第三款、第七十七条、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：被告人卢细发犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八千元；撤销湖北省鄂州市鄂城区人民法院（2017）鄂0704刑初209号刑事判决中“被告人卢细发犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年四个月，并处罚金人民币二万元”中的缓刑部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币二万八千元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月14日起至2022年2月7日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  宁念渠审 判 员  张乐乐人民陪审员  赵永杰二〇二〇年七月二十二日法官助理彭士瑞书记员王家晓