河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初290号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人邝珂，女，1970年10月10日出生于河南省郑州市，汉族，本科文化程度，系郑州银行股份有限公司内退员工，原任河南亚圣投资集团有限公司长江路分公司总经理、河南亚圣投资集团有限公司副总经理，户籍地郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月14日被郑州市公安局上网追逃，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年1月20日被郑州市公安局刑事拘留，同年2月24日被逮捕。辩护人唐秀强，河南红达律师事务所律师。辩护人靳天骄，河南红达律师事务所实习律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人邝珂犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员张才辉、代理检察员郑萌出庭支持公诉，被告人邝珂及其辩护人唐秀强、靳天骄到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2010年至2014年期间，被告人孟某（另案处理）先后在河南省郑州市、巩义市、洛阳市、新乡市等地注册成立了河南亚圣投资担保有限公司、河南亚圣创业投资有限公司（后更名为河南亚圣投资集团有限公司）、河南亚圣实业有限公司（后更名为河南亚圣实业集团有限公司）、河南恒产珠宝有限公司、河南明浩汇通资产管理有限公司等关联公司。孟某作为上述公司实际控制人，违反国家金融管理法律规定，通过宣传彩页、报纸、出租车广告、电视、网络等途径向社会公开宣传，以投资担保、短期拆借、黄金理财等名义，并以高息为诱饵，通过与集资客户签订《联合出借协议》、《担保函》、《还款计划书》、《工艺金条买卖合同》等形式，非法向社会不特定对象吸收公众存款。其中，被告人孟某作为公司实际控制人，集资后用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，其余被告人作为公司员工，明知公司从事非法集资而积极拓展公司业务，大量发展客户。被告人邝珂于2012年8月份担任河南亚圣投资集团有限公司长江路分公司总经理，负责该公司的全面工作。经审计，自2010年至2014年，河南亚圣投资集团有限公司吸收公众存款合同金额共计37870674664元，涉及客户18831人，扣息共计510397400.2元，续存共计2805784200元，实际到账金额34554493063.8元，已兑付本息31677108867.13元，未兑付人数5558人，未兑付金额2877384196.67元。被告人邝珂2012年8月1日至2013年3月13日在河南亚圣投资集团有限公司长江路分公司任职总经理期间，长江路分公司非法吸收公众存款本金186920000元，续存金额3560000元，吸收公众存款净额183360000元；邝珂个人非法吸收存款实际到账金额18445829.06元，已付本息20089990元，在此期间邝珂非法所得199340元（其中个人提成123510元、绩效工资25830元、高层年终奖50000元）。2017年7月4日被告人邝珂向郑州市公安局亚圣公司专案组银行账号退款共计123510元。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人邝珂的供述，同案犯孟某等人的供述，证人李某、朱某等人的证言，亚圣公司财务账目，担保借款合同，审计报告，到案经过，户籍证明等证据，认为被告人邝珂非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，鉴于被告人邝珂自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金。提请本院依法惩处。被告人邝珂公诉机关指控事实和罪名均无异议，其辩护人辩护称邝珂系从犯、积极退赃、认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明：2010年至2014年期间，被告人孟某（另案处理）先后在河南省郑州市、巩义市、洛阳市、新乡市等地注册成立了河南亚圣投资担保有限公司、河南亚圣创业投资有限公司（后更名为河南亚圣投资集团有限公司）、河南亚圣实业有限公司（后更名为河南亚圣实业集团有限公司）、河南恒产珠宝有限公司、河南明浩汇通资产管理有限公司等关联公司。孟某作为上述公司实际控制人，违反国家金融管理法律规定，通过宣传彩页、报纸、出租车广告、电视、网络等途径向社会公开宣传，以投资担保、短期拆借、黄金理财等名义，并以高息为诱饵，通过与集资客户签订《联合出借协议》、《担保函》、《还款计划书》、《工艺金条买卖合同》等形式，非法向社会不特定对象吸收公众存款。其中，被告人孟某作为公司实际控制人，集资后用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还。被告人邝珂于2012年8月份担任河南亚圣投资集团有限公司长江路分公司总经理，负责该公司的全面工作，其明知公司从事非法集资而积极拓展公司业务，大量发展客户。经审计，自2010年至2014年，河南亚圣投资集团有限公司吸收公众存款合同金额共计37870674664元，涉及客户18831人，扣息共计510397400.2元，续存共计2805784200元，实际到账金额34554493063.8元，已兑付本息31677108867.13元，未兑付人数5558人，未兑付金额2877384196.67元。被告人邝珂2012年8月1日至2013年3月13日在河南亚圣投资集团有限公司长江路分公司任职总经理期间，长江路分公司非法吸收公众存款本金186920000元，续存金额3560000元，吸收公众存款净额183360000元；邝珂个人非法吸收存款实际到账金额18445829.06元，已付本息20089990元，在此期间邝珂非法所得199340元（其中个人提成123510元、绩效工资25830元、高层年终奖50000元）。2017年7月4日被告人邝珂向郑州市公安局亚圣公司专案组银行账号退款共计123510元。上述事实，有公诉机关提供的，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人李某证实：2013年12月份，其经朋友介绍认识了亚圣集团长江路分公司总经理邝珂，当时邝珂接待的其，向其介绍亚圣集团的雄厚实力，亚圣集团旗下有学校，各地有分公司，在他们这里做理财利息高还安全。其就投资了8万元，扣除利息实际交了7万多元，期限1年。之后每个月定期付利息。结果到2014年11月份快到期的时候，亚圣集团出事了，利息就停了，本金也没有退出来。2.集资参与人朱某证实：2013年初其到亚圣集团长江路分公司了解情况。当时分公司总经理邝珂向其介绍亚圣集团的投资理财业务。邝珂介绍亚圣集团规模大，实力雄厚，集团投资的有工厂、学校和地产项目，在河南有很多分公司，投资理财安全而且利息高。她介绍后其就放心了，决定在亚圣集团投资理财。邝珂安排财务人员和其办理了手续，其当时投了20万元，期限三个月，三个月利息直接在本金里扣除了。后来到期其又续存了五六次，每次都是三个月，一直到亚圣公司出事，现在还有本金未兑付。3.河南省人民政府金融服务办公室于2017年5月11日出具的材料及郑州市公安局经侦支队六大队出具的情况说明证实，河南圣亚投资担保有限公司未取得融资性担保机构监管部门颁发的《融资性担保机构经营许可证》。4.扣押在案的河南圣亚投资担保有限公司长江路分公司高层管理人员经营目标责任书证实，邝珂作为长江路分公司的责任人，签字时间为2012年7月7日。5.扣押在案亚圣投资集团文件等证实，2013年3月11日邝珂调入亚圣投资集团战略新业务中心，免去其长江路分公司总经理职务。6.河南立信会计师事务所出具的专项审计报告证实：被告人邝珂于2012年8月1日至2013年3月13日在河南亚圣投资集团有限公司长江路分公司任职总经理期间，长江路分公司吸存本金186920000元，续存金额3560000元，吸收公众存款净额183360000元；邝珂个人非法吸收存款实际到账金额18445829.06元，已付本息20089990元。7.河南立信会计师事务所出具的情况说明证实，根据专项审计报告，河南亚圣投资集团有限公司在经营期内发放给邝珂的个人提成123510元、绩效工资25830元、高层年终奖50000元。8.扣押决定书、银行凭证证实，2017年7月4日，郑州市公安局依法扣押邝珂上缴123510元已转入赃款账户。9.到案经过证实，邝珂于2020年1月20日被抓获到案。10.户籍证明、无犯罪记录证明证实了邝珂的身份情况，案发前无违法犯罪记录。11.孟某的供述，其是亚圣投资集团的法定代表人，也是亚圣集团旗下多家公司的实际控制人。2010年8月注册成立了亚圣公司。2012年11月其将名下的亚圣创业投资有限公司更名为亚圣投资集团有限公司（简称亚圣集团），亚圣集团的业务主要分为四大板块，分别是投资板块（主要包括亚圣投资集团有限公司，河南恒产珠宝有限公司及各地子公司，河南明浩汇通资产管理有限公司）、实业板块（焦作金牌山模具等）、房地产板块（河南玖承房地产开发有限公司等）、教育板块（郑州城市职业学院等）。其进行非法吸收公众存款主要是投资板块，刚开始是以河南亚圣投资担保公司以及省内多家分公司名义，后来是以河南恒产珠宝公司以及省内各地的分公司、河南明浩汇通资产管理有限公司名义进行吸收存款业务的。为吸引客户投资，扩大亚圣的知名度，通过报纸（郑州晚报、东方早报等）、拉条幅、发传单、网络宣传、公交车体等方式向社会宣传亚圣集团整体形象和投资理财业务。具体的事宜由业务员直接向客户进行推介，理财客户来到亚圣以及分公司，由各个业务员负责到业务部签订合同，然后到财务部门刷POS机把理财款汇入公司绑定的账户，各地的资金也是这种方式汇到集团公司财务部账户，其规定吸收到的钱先全部汇到集团账上，业务提成、奖金按月返还，工资、补贴按月支付，客户的利息和本金返还统一由集团财务核算后通过银行打到客户卡上。汤旻、侯亚东等人的供述证实了上述事实。12.卢燕证实：2012年7、8月份其应聘到亚圣集团长江路分公司上班，当时是总经理邝珂面试并招聘的。当时长江路分公司正在装修，开业后其就在长江路分公司做业务。长江路分公司总经理是邝珂，到2013年4月份张志刚接替邝珂当总经理。其在长江路分公司做业务员时，邝珂告诉其客户每一笔投资至少5万元，每月可以收900元的利息，投资至少三个月，如果投资100万元以上，每月2万元的利息，按月付息，到期还本。业务人员发宣传单向别人介绍这种投资理财的渠道，比银行收益高，公司实力雄厚，不会出问题。就通过这种方式吸收客户来其公司投资理财。平时分公司每天上班都开早会，总经理传达总部文件、点评各分部工作等。张志刚、魏新瑞、吴占岭对上述事实亦予以证实。13.被告人邝珂的供述：2012年8、9月份其到河南亚圣投资集团有限公司上班，后担任亚圣投资集团长江路分公司总经理，2013年2月份左右从公司离职。其担任长江路分公司总经理期间主要负责业务部门，协调部门之间的关系。集团总部给各分公司下达任务指标，由各部门去完成，集团也通过业绩提成督促各分公司开展业务。有客户上门的时候，其作为负责人出面接待客户，经过交谈后客户就把钱投到了公司，有些业绩就记在其名下了。在长江路分公司日常管理时，其有时会召开晨会，讲评一下近期业绩，对业绩好的进行表扬，对业绩不好的进行鼓励，此外还会传达公司总部的文件和新项目。本院认为：被告人邝珂违反国家金融管理规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人邝珂犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于邝珂的辩护人提出邝珂系从犯的辩护理由，经查，经查，根据本案的在卷证据证实被告人邝珂担任公司长江路分公司总经理，系涉案公司的管理人员，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，但其作用相对较小，在量刑时予以考虑。故对被告人邝珂的辩护人提出的上述辩护理由不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人邝珂依法应在上述量刑幅度内量刑。被告人邝珂到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，主动退缴部分违法所得，予以从轻处罚。根据被告人邝珂犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邝珂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月20日起至2023年1月19日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴，违法所得依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  李秀珍人民陪审员  刘文英二〇二〇年七月二十七日书 记 员  刘艳清