河北省邢台市桥西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0503刑初14号 公诉机关河北省邢台市桥西区人民检察院。 被告人贾铁锁（曾用名贾雷刚），男，1988年4月4日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及住址河北省保定市顺平县。2019年8月27日因涉嫌诈骗罪被抓获后临时羁押于保定市看守所。2019年8月29日因涉嫌诈骗罪被邢台市公安局矿业分局刑事拘留，同年9月30日被邢台市公安局矿业分局执行逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。 辩护人董书军，河北邢襄律师事务所律师。 辩护人田志峰，河北邢襄律师事务所律师。 被告人苏某某（绰号“山哥、三哥”），男，1982年4月18日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省泉州市安溪县，住福建省泉州市丰泽区。2019年9月23日因涉嫌诈骗罪被邢台市公安局矿业分局取保候审，2020年1月7日被本院取保候审。 辩护人史建盛，河北正杨律师事务所律师。 河北省邢台市桥西区人民检察院以邢西检一部刑诉[2019]46号起诉书指控被告人贾铁锁、苏某某犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邢台市桥西区人民检察院指派检察员常振合出庭支持公诉,被告人贾铁锁及其辩护人董书军、田志峰，被告人苏某某及其辩护人史建盛到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邢台市桥西区人民检察院指控，2018年4月至6月期间，被告人贾铁锁在福建省泉州市通过黄玉芳（另案处理）以人民币1100元价格收购银行卡四件套（银行卡、手机卡、Ｕ盾、身份证复印件）共29套，以人民币1500元价格卖给陈某某（另案处理）。2018年7月至8月期间，被告人贾铁锁在福建省泉州市人民币1350元收购的41套银行卡四件套卖给黄玉芳并从中获利。 2018年4月至5月期间，被告人苏某某将陈某某收到的29套银行卡四件套以每套人民币2000元价格在网上销售，从中牟利与陈某某平分。 被告人贾铁锁于2019年8月27日被民警抓获归案，被告人苏某某于2019年9月21日到公安机关投案。 公诉机关针对上述指控的犯罪事实,向法庭提供了被告人的供述和辩解、证人证言、书证、银行转账、取款记录、搜查扣押笔录、手机微信聊天、转账截图、认罪认罚具结书等证据。公诉机关认为,被告人贾铁锁非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人苏某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究各被告人的刑事责任。公诉机关建议判处被告人贾铁锁有期徒刑三至四年，并处罚金；判处被告人苏某某有期徒刑十一个月至一年二个月，可适用缓刑，并处罚金。 被告人贾铁锁对公诉机关指控的基本犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。但其辩解称公诉机关指控其收购的41套银行卡四件套是苏某某提供的，且是其与苏某某一起卖给黄玉芳的，当时在场的人有扬扬、黄玉芳、苏某某和其，黄玉芳将2万元通过微信、其余部分是现金，都转给苏某某了，后来其向苏某某要了大约3000元。 被告人贾铁锁辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控贾铁锁涉嫌妨害信用卡管理罪不持异议。被告人到案后如实供述其犯罪事实，并配合侦查部门制作涉案人员关系图以协助办案，构成立功，建议法庭对其从轻判处。 被告人苏某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人苏某某辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控苏某某涉嫌妨害信用卡管理罪不持异议。被告人苏某某具有如下法定和酌情从轻情节，1、2019年9月21日苏某某主动到安溪县公安局湖上派出所投案，并且自始至终如实供述犯罪事实，应当认定为自首，可以从轻或者减轻处罚。2、2019年10月19日苏某某在取保候审期间规劝涉嫌诈骗的网逃人员陈炳委到湖上派出所投案，并有安溪县公安局出具的立功证明审核表为证，依据《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》和《刑法》第六十八条的相关规定，应当从轻或减轻处罚；3、被告人到案后自愿认罪认罚，请法院在量刑时酌情予以从轻或者减轻处罚；4、被告人在归案前一向遵纪守法，没有前科，系初犯、偶犯，本次犯罪事出有因，其是一时冲动，社会危害程度和主观恶性均与惯犯有着明显区别，请法庭在量刑时予以充分考虑。综上，考虑到苏某某法律意识淡薄、主观恶性较小，对社会危害性不大，情节显著轻微，且已深刻认识到自己行为的不当性，请法庭在量刑时予以考虑，给予其缓刑为宜。 经审理查明,2018年4月至6月期间，被告人贾铁锁在福建省泉州市通过黄玉芳（另案处理）以每套人民币1100元价格收购银行卡四件套（银行卡、手机卡、Ｕ盾、身份证复印件）共29套，以人民币1500元价格卖给陈某某（另案处理）。2018年7月至8月期间，被告人贾铁锁在福建省泉州市人民币1350元收购的41套银行卡四件套以每套人民币1500元价格卖给黄玉芳并从中获利。 2018年4月至5月期间，被告人苏某某将陈某某收到的29套银行卡四件套以每套人民币2000元价格在网上销售，从中牟利与陈某某平分。 被告人贾铁锁于2019年8月27日被民警抓获归案，被告人苏某某于2019年9月21日到公安机关投案。 另查明，被告人贾铁锁于2019年8月27日被保定市竞秀区分局民警抓获，临时羁押于河北省保定市看守所，2019年8月28日被邢台市公安局矿业分局民警押解回邢台，2019年8月29日被邢台市公安局矿业分局刑事拘留。 2019年9月23日被告人苏某某因涉嫌诈骗罪被河北省邢台市公安局矿业分局取保候审，期间规劝涉嫌诈骗被深圳市公安局宝安分局上网追逃的在逃人员陈炳委投案，经规劝，2019年10月19日15时，陈炳委在苏某某的陪同下，主动到福建省安溪县公安局湖上派出所投案，当日陈炳委被深圳市公安局宝安分局刑事拘留。 案件审理期间，被告人苏某某主动将违法所得及供犯罪所用的本人财物58000元予以退缴。 上述事实有公诉机关提供,并经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、破案经过、抓获经过。证实本案的发破案及被告人的到案情况。 2、临时羁押人员出所凭证。证实贾铁锁于2019年8月27日被保定市竞秀分局民警抓获后临时羁押于河北省保定市看守所，同年8月28日被邢台市公安局矿业分局民警押解出所。 3、户籍证明信。证实贾铁锁、苏某某的户籍信息及其均具有完全刑事责任能力。 4、辨认笔录。证实高建霖、黄玉芳、陈某某辨认出同案被告人贾铁锁，被告人贾铁锁辨认出苏某某的事实。 5、被告人非法买卖银行卡图示及统计表、微信聊天记录、苏某某买卖银行卡统计29张（套）。证实各被告人及同案犯参与非法买卖银行卡四件套的数量，以及上、下家联络人的情况。 6、接受证据清单、微信截图、转账截图、交易明细、成某某工商银行开户记录及银行流水、情况说明。证实受害人王某经波工商银行账户转款八次，被骗金额20257.8元。 7、提取笔录、扣押物品清单。证实涉案29张银行卡提取情况。 8、微信截图。证实贾铁锁卖给陈某某的银行卡又被转卖给苏某某用于诈骗，银行卡被卡主人挂失补卡后支取赃款共20万元左右，苏某某与贾铁锁商议如何追讨的事实。 9、关于对贾铁锁、苏某某犯罪事实的补充侦查报告书、被告人贾铁锁及同案犯黄玉芳的供述、同案犯黄玉芳微信转账截图。证实经公安机关侦办案件查获的黄玉芳使用的微信（微信号“255412”）的全部资金往来记录信息，其共与14个微信号发生转账，其中只有与微信号“ＣＺＹ135××××3087”（向黄玉芳收购银行卡的犯罪嫌疑人“扬扬”）有数万元的大额资金往来外，其他转账都是小额转账，不能证明黄玉芳给苏某某微信转账情况。 10、同案犯成某某的供述和辩解。其有一个老乡叫叶俊，是在深圳富士康打工时认识的。2017年底，叶俊对其说他的邻居文俊有路子挣钱，让其办张银行卡给他，他找钱从其的银行卡上过一下账就给其一半的好处费。到了2018年4月份，他联系人先给其办了张联通手机卡，然后领着其到南门口工商银行营业厅用其的身份证开了张储值卡和Ｕ盾，绑定的就是用其身份证办的那张联通手机卡，办完后他把这三样东西都拿走了。到了5月份，叶俊给其打电话说卡里有钱了，叶俊就驾驶他买的二手威志轿车拉其先去联通营业厅换了张原号码的卡，然后到南门口工行营业厅补了张银行卡和Ｕ盾，并让其取出了全部存款21794元，在车上其把新补办的卡和Ｕ盾及取出的钱都给了他，他当场按45%的提成数出来9800多元现金给了其。因为叶俊以前给其说是给其一半的好处费，其就问他为什么少给了，他说他上线还有老板，现在老板要求给这么多的。后来，到了6月初的一天下午，叶俊又给其打电话说他在外地，让其赶快去补张银行卡取钱，而且老板换人了，只能给35%的好处费。其就按照叶俊的要求，还是老办法，先去联通营业厅补手机卡，又到工商银行办理挂失补卡和Ｕ盾，当时卡里有6000多元，扣除补卡和网银的手续费，其把卡里的钱全部取出来，然后其给叶俊通过微信交涉按35%提成，确定给其2110.5元，再扣除叶俊欠其的200元，其将剩下的3740元通过微信转账给他。过了几天，回湘乡市后，其把补办的银行卡、手机卡和Ｕ盾给了叶俊。大概在事发一个多星期前，叶俊给其说那张卡不能用了，给其送到住的楼下收发快递的地方，其回家取了后，把这三件东西装在一个小塑料袋子里放到其住的地方饮水机橱柜里了。在叶俊第一次给其9000多元钱的时候，其问他上线老板是哪个，他通过微信发给其一张照片是一个叫高建霖的身份证照片。 11、同案犯高建霖的供述和辩解。2018年春节后，其通过网络认识了泉州生意网的尤彬（网名），在网络内有需求银行卡的生意，其在长沙认识了湘乡县的文俊，又相继认识文秋辉、叶俊，通过交流，他们有办卡赚钱的兴趣，通过熟人介绍陆续有二三十个人办理三五不等的银行卡，成某某是叶俊介绍办卡的，具体每个人办多少张卡其的记录本上有登记。其帮他们办卡可以从老家的熟人（老黄、陈冰、尤彬通讯门市）那里得到500-800元不等的办卡费，然后其给下线300-500元不等的钱。其按照老黄的要求让他们先办一张实名制手机卡，然后再去办理银行卡和Ｕ盾，并且跟这张手机卡绑定，其填写好快递单，把手机卡和银行卡、Ｕ盾一块寄给老黄，老黄知道银行卡被冻结之后会告诉其，让其通知本人去银行办理挂失、补卡并把钱全部取出来。到2018年5月份，老黄和邢台一个人在湘潭市步步高商场一楼与其见过面，谈如何确保银行卡内的资金安全，防止其手下的办卡人把骗到卡内的钱取走不上交，让其给他们打了五万元的欠条，因为他们知道其的真实身份信息。其记不清让成某某具体办了多少张银行卡，大概两三张，是成某某给叶俊，叶俊转给其的，其填写好快递单写上“黄”字，让叶俊去邮寄给老黄。有时是寄到福建省泉州市顺丰营业点，有时也寄到福建省泉州市石狮市顺丰营业点，具体是打电话约好的。其通过办卡收到老黄、陈冰、尤彬通讯门市通过微信转给其的有几万块钱，其再分给下线也就剩下2万左右，其知道他们使用这些卡干的是不合法的事，银行卡内的钱因各种原因不能取了，老黄他们会通知其，让办卡人通过补卡提现，老黄分百分之四十，其分老黄百分之四十中的5%（2万元以上）或者10%（2万元以下），其的下线和下线找来办理银行卡的人分全部金额的百分之六十。其将办好的银行卡、Ｕ盾、手机卡邮寄给老黄之前，其将卡号、密码记录下来，绑定该张银行卡的公众号，会及时收到银行发来的动账通知，如果该银行没有动账通知的业务，其会通过拨打该银行客服电话查询卡内余额，有余额后其便与老黄沟通是否将钱取出，老黄同意取出后其通知下线补卡取钱。其的好处费就是涉案银行卡金额中，其分老黄百分之四十里面的百分之五到百分之十，另外每办理一张银行卡会给其补贴500-800块钱。通过其手陆陆续续办了有五六十张银行卡。其最多一笔拿了有7200元钱，老黄用微信转到其苹果手机微信上的。2018年6月30日，其和文球辉、叶俊还有其对象王毕勤从湘乡市出发到重庆、西安、咸阳、郑州、九江等城市玩，其们顺便在当地的地方银行办理了银行卡，现在有31套卡都在其手中，还没有邮寄给老黄他们。老黄和贾铁锁在2018年5月找其要他们打进成某某银行卡里的钱，老黄先告诉其说成某某卡里的两万块被银行冻结了，让其打电话找成某某要钱，钱要出来后，让其把这些钱打给老黄他们。成某某把这些钱取出之后并没有给其，其问叶俊，叶俊告诉其成某某自己把钱拿走了。因为他俩来湘乡市和其见面对其影响不好，所以其约在湘潭和他们见面。老黄告诉其和他一起来的贾铁锁是他的上线，老黄被贾铁锁逼着要钱，老黄没办法才带着贾铁锁从福建到湖南来找其。其告诉他们其手里没钱，只能拖延到月底，因为办卡人成某某被拘留了，其替成某某还这些钱，于是其就为了让老黄他们赶紧离开，给老黄打了一张5万元的借条，内容是高建霖于2018年5月17日向（空格）借钱现金5万元，借款期限一个月，借款人高建霖。借条中的空格其没有写，是因为其不知道老黄的真名。后来其请他俩吃饭，经过协商，其给贾铁锁两千元现金，他就回去了，留下老黄一人在湘潭艺都大酒店住了一宿，第二天其给老黄微信转了伍佰元，老黄才走，其打5万的借条是本金加利息。 12、同案犯黄玉芳的供述和辩解。2018年4月份，其通过微信聊天群看到高建霖发布的出售别人的银行卡四件套的广告，其就添加了他，其和陈某某在聊天的时候说道他需要这个东西，其就想赚点差价,然后转卖给陈某某，每套卡其赚100元人民币。其大概转卖了十几套银行卡给陈某某，总共获利1万多元。其从高建霖那买的四大行（中、建、工、农）的银行卡是800元一套，其他都是一千一套，其转手卖给贾铁锁每套都只赚100元。其让高建霖和他的中介办了很多的银行卡卖给了贾铁锁和陈某某，他俩去丰泽区东海滨城陈某某的“奋发科技”手机店，他们把成套的银行卡拿到店里，不让其进去。他们给其的好处费是每套卡100元。贾铁锁每次都让其通过微信转账给高建霖，每套卡是1000元，程序是先通过电话和微信联络的按照陈某某和贾铁锁的要求，让高建霖及他的中介去办理某种银行的一类卡（因为一类储蓄卡转账额度大，而二类卡和微信转账有额度限制，每天不能转账太多）,然后通过顺丰快递寄给其,卡寄过来后，有时其给贾铁锁打电话让他直接去取，有时其自己去取再送给他。他再送到陈某某的手机店，高建霖给下家每套卡多少钱其不清楚，每套卡是指一张银行卡、一张手机卡（绑定银行卡）、一个Ｕ盾和一张卡主人的身份证复印件或手机拍下的照片。这四样物品是一套。而且，高建霖发过来的每套银行卡塑料袋里都有相应的银行卡密码、手机卡密码，Ｕ盾密码在里面,这些密码是高建霖弄好的。其收到高建霖快递来的邮包直接转交给贾铁锁，从来不看里面的密码是什么。其们都是通过顺丰快递邮寄。快递单上小黄就是其，高升就是高建霖。其的微信号就是手机号，名字原来是“ｋｉｎｇ”，现在叫“太上忘情”。ＱＱ号是74×××65，名字是“画西湖之灵主”,还有一个ＱＱ号21×××73，名字是“群校长”。其的陌陌号叫“法号戒色”。其与陈某某和贾铁锁都是通过“陌陌”认识的,其支付宝名字是“冷风”。大约在2018年初，其一个姓博的宁德朋友，他在泉州市做网络公司，他让其为他办了两张地方银行的卡，其在本市用其的实名办了一张渤海银行和一张厦门银行的卡。同时按他的要求办好了四件套，把办好的两套银行卡给他后，他通过微信红包给其转过来几百块钱，后来他对其说没用其这两张卡，这个姓博的用卡具体做什么其不清楚。其没把本人的银行卡卖给贾铁锁和陈某某，因为他俩说不能用福建省内的卡，必须是外省的银行卡才行。高建霖在湖南，他说他在那边能办，于是其每次接到贾铁锁的电话或微信，他要求哪个银行，其就通过手机传达给高建霖，高建霖再安排他的下线或中介找人办那个银行卡过来，其收到他快递过来的四件套后直接转给贾铁锁，贾铁锁再给陈某某，陈某某给贾铁锁多少好处费其不清楚，但是贾铁锁和其谈的是每办一套卡，让其给高建霖1000块，高建霖再往下给他的下线多少钱其就不管。大约在四五月份，贾铁锁到其家说，上家用高建霖收上来的银行卡出问题了，有两三张被客户本人挂失把钱取走了好几万元，然后逼着其去找高建霖追钱。大约在5月15日左右，贾铁锁和其乘高铁先到南昌，转乘到湖南长沙，再转乘到湘潭见到了高建霖和两三个他的朋友，最后商量无果，高建霖给了贾铁锁两千块钱，给了其500元钱先回去。过了几天，贾铁锁给其打电话，说他和陈某某开车去湖南追钱，但是高建霖不接他们的电话，让其联系一下，结果他也不接其的电话，后来的情况其就不知道了。其还将非法收购的银行卡转卖给一个叫蔡志阳的福州人，再由蔡志阳转交给其上线“小卢”。其微信聊天记录里与蔡志阳的聊天记录有很多身份证照片是用来办理银行卡的，之前蔡志阳没有贾铁锁的微信，所有都是贾铁锁发给其，其再发给蔡，其中聊天记录里的ｅｘｃｌ表格（有姓名、身份证号和银行卡号、Ｕ盾密码）是贾铁锁发给其的，其再发给蔡，这样，蔡在收到银行卡四件套可以照着这些表格来查验，蔡在收到这些银行卡四件套以后在交给其上家“小卢”。 13、同案犯陈某某的供述和辩解。2018年4月，其的老客户苏某某给其说有一个挣钱的门路，就是办理成套的银行卡，每套给其2000元，让其可以给下家办卡的人每套1500元。其觉得有利可图，其和朋友贾铁锁聊天的时候，其告诉他其朋友做银行卡的生意，每套卡给他1500元，他可以低于这个价去买卡。当时贾铁锁就答应了，他说他能干这个活儿。过了三四天，贾铁锁带了一袋共四套银行卡到了其办公室，其就给苏某某打电话约他来其店里见面，当场，其三人经其介绍他俩认识了,并经其手以每套1500元买下贾铁锁送来的银行卡，交给苏某某拿走。这之后的大约1个月内，又先后搞了二十次左右，一共搞了五六十套卡。后来，就是他们俩直接联络，其没参与了。成套的银行卡就是每个银行卡绑定一个手机卡号，绑定一个对应的Ｕ盾，附带一个银行卡主人的名字、身份证号信息，这四样东西为一套。目的是上家不需要卡主人的协助就能通过绑定的手机号及时获知该卡存取款、进出账信息，可以不去银行即可在电脑或手机上操作转账、取现。其只是按照苏某某的要求，让贾铁锁按要求去办卡，贾再按这个要求去找他的下线办卡，其不知道他下线是谁，但是在大约五月份，苏某某说贾铁锁经手的银行卡跑了几万块钱（被卡主人从银行取款了），让其找他追款，他说跑钱的卡只是湖南的一个叫高建霖的下线办的。其不知道苏某某收到的银行卡如何处理。贾铁锁在五月份去湖南找高建霖追钱时带着一个叫黄玉芳的去的，黄是贾的朋友，他也找过其说想给其送成套的银行卡做，其一直没答应。其的微信名为“心中有梦”，微信好友“第四方”（微信号×××）就是苏某某，他是福建安溪人，左眉上面有道疤。 14、被告人贾铁锁的供述。其之前在福建上班的时候通过陌陌群认识一个名叫陈某某的，他在福建省泉州市丰泽区家名为“奋发科技”的手机店，其没事了就去他的手机店喝茶，有一次陈某某问其现在挣钱多少，他可以带其干点事挣钱。其问他是做什么，他说让其找找身边人办点银行卡用来公司转账用，这样可以挣钱，其就问他这个是否违法，陈某某说这是放款公司走账的，不违法，陈某某告诉其办银行卡一套共有四样东西，分别是银行卡、与之绑定的Ｕ盾、和银行卡绑定的手机卡以及本人身份证照片。于是其就开始找河北老家的人办理这样的银行卡四件套，前后一共办理六七十套银行卡四件套，有些人办理了两次，其自己办理过这样的银行卡四件套，涉及的银行是：泉州银行、中信银行、农业银行、建设银行这四家银行，刚开始，陈某某告诉其商家收购银行卡四件套的价格是2000元，但是实际上都是只给其1500元左右，其从下家手里收购银行卡四件套是每套1350元，其每套从中间挣150元。最初收购其手里银行卡四件套的是陈某某，后来又介绍了他的上家“三哥”（苏某某）。大概2018年5月份的时候，黄玉芳给其十几张银行卡四件套（民生银行、建设银行、工商银行等等），其把这些卡卖给陈某某是每套1400元，其每套挣50元，黄玉芳给下家是每套1100元或者1000元，陈某某把这些卡卖给上家（其中包括“三哥”）使用。陈某某后来被上家告知卖给他们的卡有些办卡人把卡注销了，然后重新补卡，盗取走银行卡里的钱，而这些卡都是其从黄玉芳手里收购的，陈某某就找其想办法追回这些“挂了”的银行卡里的钱。其还从“三哥”拿过银行卡四件套，“三哥”收购每套银行卡四件套是1100元，其再以1400元的价格把这些银行卡四件套卖给黄玉芳，黄玉芳再卖给他的上家“扬扬（谐音）”，其不知道黄玉芳卖了多少钱，但是每卖一套卡，“三哥”只给其50元钱，之前通过其卖给他的银行卡四件套被挂失，盗支了十几万，他要从中扣除这些损失。陈某某拿了路费买了车票给其，让其和黄玉芳打电话约定一趟火车去湖南，追找黄玉芳的下家高建霖，高建霖则打了一张欠条给黄玉芳，然后就打发其和黄玉芳回福建了。后来其从网上查找，知道买卖银行卡的行为属于妨碍信用卡管理秩序的行为，其感觉其买卖银行卡的行为确实是违法行为。其有两个微信号，一个微信号是“ｚｈｕａｎｇｔｏｕｓｚｙ”微信名叫“两把菜刀”后来改作“星空”；另一个微信号“ｊｉｍｏｇｕｄｕｌｋｏｎｇｘｕ”，微信名叫“孤独”。其就是用这两个微信号跟黄玉芳、陈某某、“三哥”联系的。其与福建泉州人黄玉芳一共买卖大约六七十套，具体数记不清了。 15、被告人苏某某的供述。大概是2018年三四月份，有一次其去泉州市丰泽区后埔的“奋发科技”通讯门市找其朋友陈某某买手机，聊天的时候陈某某悄悄告诉其说，安溪人有很多做网络赌博的，其有门路收银行卡四件套，让其找找有没有人收买。其问现在是什么行情，陈某某说，工商、农业、建设、中国四大银行要便宜一点，卖给其按1400元，其可以卖1700-1800元，其他商业银行比如民生、浦发、华夏、平安等流水额度大，价格高一点，他卖给其1500元，其可以卖1900-2000元。后来其就从网上百度贴吧上找，经过多次ＱＱ聊天和讨价还价，搞定了一个网名叫“财神爷”的人，跟他按每套银行卡四件套2000元卖，其留给对方的收钱账号是陈某某提供的别人的银行卡，是别人的名字，目的是为了防止事情败露后自己被查。然后其就去奋发科技店里找陈某某再谈，最后商量好，陈某某负责买银行卡四件套（每套1500元），等其卖出去以后，其让“财神爷”把卖卡的钱（每套2000元）转给陈某某手里的他人银行卡里，然后用店里的ＰＯＳ机把这些钱取出来跟其平分差价，即每套四件套其俩各分250元，其们就是这么做起来的。最初因为互相不信任，每次不敢交易多张，都是一两套一两套的走，而且通过快递把银行卡四件套发出去后，上家还要对银行卡检验是否能正常转账、是否有足够的交易额度，所以会拖延几天给钱，总共做了一两个月，交易成功十几套银行卡，其觉得不超过二十套，确切套数其记不清了，陈某某店里还有一些他收上来的银行卡四件套，没有通过其卖出去，其就不干了。大约在去年的五一前后，“财神爷”告诉其有一张银行卡转入几万块钱后，被卡主人挂失然后补卡把钱取走了，就是说他从其手里买的银行卡在使用过程中被卖卡人恶意盗支了，发现后就向其追要，其去店里找陈某某问这事儿怎么办，他就找来给他提供银行卡的下家贾铁锁（小名“刚子”），商量怎么解决，然后这件事还没有处理完，上家“财神爷”又联系其说又有银行卡被盗支了几万元，其只好向他解释，让他给其一段时间，其正想办法去找办卡人要钱，一边说服他继续买其的卡挣钱，然后陈某某安排贾铁锁去找他的下家卖卡人，一定要把这些钱要回来，结果过了半个月也没有要回一分钱，上家“财神爷”那段时间在ＱＱ里对其越来越凶，甚至威胁要到安溪找其，陈某某后来也不愿跟其联系了，实在没办法其就通过熟人跑到云南河口县跟着人家做中药材生意，同时把ＱＱ删了。从此其就没有再买卖过银行卡，其知道陈某某当时还收了一些银行卡四件套，具体多少套其不清楚，那些银行卡其没有参与买卖，不知道它是卖给别人了还是退回下家了。为了防止被买其卡的上家找到，其去年就把ＱＱ删了不再用了，上家的号也就忘了。其的微信名是“爱拼才会赢”，微信号是“×××”。贾铁锁是给陈某某供应银行卡四件套的人，其在陈某某店里多次见到这个人，熟了以后，陈某某也就不再向其隐瞒了，告诉其他的银行卡四件套都是贾铁锁从外地收上来卖给他的，贾铁锁是河北人，在泉州打工，当时其保存着贾铁锁的微信和手机号，其躲起来后，就把贾铁锁的号码删除了。其没有别名，只是陈某某对其称呼“山”或者“三哥”。 16、情况说明、立功证明审核表、在逃人员登记表、到案经过、短信截图、投案照片、立案决定书、广东省深圳市宝安区人民法院刑事判决书、苏某某的陈述、嫌疑人陈炳委的供述。证实被告人苏某某因涉嫌诈骗被河北省邢台市公安局取保候审期间，规劝涉嫌诈骗的网逃人员陈炳委投案自首，2019年10月19日苏某某陪同陈炳委到安溪县湖上派出所投案。 上述证据,本院予以确认。 本院认为，被告人贾铁锁、苏某某为牟取不正当利益，违反信用卡管理制度,非法持有他人信用卡,其中被告人贾铁锁非法持有他人信用卡为70套，数量巨大；被告人苏某某非法持有他人信用卡29套，数量较大，其行为侵犯了国家的信用卡管理制度，已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立,建议适用法律意见正确,本院予以采纳。被告人贾铁锁到案后能如实供述自己的罪行，属坦白，辩护人的相关辩护意见本院予以采纳，依法予以从轻处罚。被告人苏某某主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，构成自首，依法予以从轻处罚。被告人苏某某投案自首后，在取保候审期间规劝并陪同网上在逃人员陈炳委主动到公安机关投案，其行为符合《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条“协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人”的相关规定，应当认定为有立功表现，依法对被告人苏某某予以从轻处罚，被告人及辩护人的相关辩解意见，本院予以采纳。关于被告人贾铁锁的辩护人辩解称贾铁锁在侦查阶段配合侦查部门制作涉案人员关系图以协助办案，构成立功的辩护意见，本院认为，被告人贾铁锁到案后供述其的犯罪事实，属于司法机关已掌握的，其制作涉案人员关系图仅能证实其如实供述了犯罪事实，属坦白，故对相关辩护意见本院不予采纳。被告人违法所得的一切财物及供犯罪所用的本人财物，其中被告人贾铁锁共计105,000元，苏某某共计58,000元，依法应当予以追缴。二被告人愿意接受处罚，依法予以从轻处罚。被告人苏某某主动退缴违法所得并积极缴纳罚金，能够真诚悔罪，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。鉴于被告人苏某某的犯罪情节及其悔罪表现，并结合所在社区调查评估意见，对其适用缓刑不致危害社会。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十四条、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人贾铁锁犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月27日起至2022年8月26日止。罚金于本判决生效后七日内缴纳） 二、被告人苏某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 三、被告人贾铁锁违法所得105,000元、被告人苏某某违法所得58,000元（已退缴），依法追缴，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李 元 人民陪审员  韩丽娟 人民陪审员  王春晓 二〇二〇年七月十五日 书 记 员  王灿钊