福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0104刑初144号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人郑瑞英，女，1960年6月2日出生于福建省福州市，汉族，初中文化，无业，住福州市仓山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月4日被刑事拘留，2020年1月9日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人赵坤，福建瑞权律师事务所律师。 福州市仓山区人民检察院以仓检二部刑诉【2020】16号起诉书指控被告人郑瑞英犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福州市仓山区人民检察院指派检察员邱洁出庭支持公诉，被告人郑瑞英及其辩护人赵坤到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控： 2016年9月8日至2018年9月18日期间，被告人郑瑞英在福建省福州市仓山区某龙院先后组织5班500元至1000元的民间标会，向参加标会的林某1、林某2等70余名群众非法吸收公众存款人民币1341.0525万元。郑玉英（已判决）明知被告人郑瑞英组织民间标会，仍协助被告人郑瑞英向参与标会的群众收取会钱。2018年9月18日，上述5班民间标会倒会。 被告人郑瑞英于2019年12月3日在江苏省南通市被民警抓获。 公诉机关认为，被告人郑瑞英非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，提请本院以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。就上述指控，公诉机关提供了相关证据予以证实。 被告人郑瑞英对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出，被告人郑瑞英主观恶性不深，社会危害性不大，到案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，具有坦白情节，请求对其从轻处罚。 经审理查明：2016年9月8日至2018年9月18日期间，被告人郑瑞英伙同郑玉英（已判决）在福建省福州市仓山区某龙院家中先后组织5班500元至1000元的民间标会。被告人郑瑞英负责制定标会规则、组织周边邻居朋友参加标会、制作会单、做账并出具收款收据给会脚；郑玉英则负责帮忙收取会钱。2018年9月，上述5班民间标会倒会，造成被害人林某1、林某2等人70余名群众经济损失。经福建钧正会计师事务所审计，涉案5班民间标会累计经手总额1341.0525万元。2019年12月3日，被告人郑瑞英在江苏省南通市被公安民警抓获。 被告人郑瑞英非法吸收公众存款的行为造成会脚经济损失，其中部分报案会脚损失如下：林某1 23万元、陈某1 10.8万元、郑某1 2.532万元、刘某 1.8万元、郑某2 2.5万元、郑某3 6.029万元、付某5.9795万元、林某3 22.1025万元、王某1 5.73万元、王某2 2.15万元、黄某1 7.105万元、林某4 5.9万元、黄某2 6万元、郑某4 6.45万元、杨某9.596万元、聂某18.735万元、林某2 11万元、郑某5 9.0605万元、张某3.1525万元、陈某2 3.5525万元。 上述事实，被告人郑瑞英及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有同案犯郑玉英的供述；被害人林某1、陈某1、郑某1、刘某、郑某2、郑某3、付某、林某3、王某1、王某2、黄某1、林某4、黄某2、郑某4、杨某、聂某、林某2、郑某5、张某、陈某2的陈述；会单、收款收据、借条、会单明细、微信转账记录；上网追逃人员撤销／删除表、省内嫌疑人身份证明、到案经过；福建钧正会计师事务所有限公司钧正【2019】专字Ｚ094号《专项审计报告》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郑瑞英以组织民间标会的方法非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人郑瑞英归案后能如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。辩护人关于被告人郑瑞英具有坦白情节的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项之规定，判决如下： 一、被告人郑瑞英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月4日起至2024年12月3日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、追缴被告人郑瑞英违法所得发还被害人（部分被害人损失清单附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴洪飞 人民陪审员  李智刚 人民陪审员  黄 苹 二〇二〇年七月二十四日 法官 助理  庄李洁 书 记 员  林 娜 附一：部分会脚损失清单：                            被害人                       金额（万元）                       被害人                       金额（万元）                               林某1                       23                       陈某1                       10.8                               郑某1                       2.532                       刘某                       1.8                               郑某2                       2.5                       郑某3                       6.029                               付某                       5.9795                       林某3                       22.1025                               王某1                       5.73                       王某2                       2.15                               黄某1                       7.1050                       林某4                       5.9                               黄某2                       6                       郑某4                       6.45                               杨某                       9.596                       聂某                       18.735                               林某2                       11                       郑某5                       9.0605                               张某                       3.1525                       陈某2                       3.5525                附二：本判决书引用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 1、第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3、第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 4、第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 5、第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 6、第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。