贵州省瓮安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔2725刑初222号 公诉机关瓮安县人民检察院。 被告人姚召明，男，1990年12月20日生于贵州省都匀市，苗族，高中文化，无业，住贵州省都匀市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月3日被瓮安县公安局刑事拘留，同年4月11日被依法逮捕。现羁押于瓮安县看守所。 指定辩护人王宛仪，贵州恩邦律师事务所律师，执业证号15227201911135806。 瓮安县人民检察院以瓮检公诉刑诉（2019）857号起诉书指控被告人姚召明犯诈骗罪，于2019年10月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。瓮安县人民检察院指派检察员杨仪军出庭支持公诉，被告人姚召明及指定辩护人王宛仪到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：1、2018年08月24日和09月02日，被告人姚召明用潘某与韦某已注册的随行付ＰＯＳ机到瓮安县华都嘉园牟某的美容店内以安装ＰＯＳ机为由，让牟某用自己的身份证和银行卡绑定ＰＯＳ机，并让牟某在该ＰＯＳ机刷卡消费了两笔4800.2元和5000元，两笔款均未到牟某银行卡账户，分别被刷到潘某和韦某银行卡账户内，后姚召明让潘某与韦某将款转给自己，将钱占为己有。 2、2018年12月19日和12月21日，被告人姚召明到都匀市沙包堡办事处罗某的便利店内以同样手段让罗某分别刷卡两笔3511元和2286.34元的款项到陆某的银行卡账户内，后姚召明让陆某将所得款项以微信转账给自己。 3、2018年12月12日和12月13日，被告人姚召明以同样手段让岳某分别刷卡两笔3821.25元和3801.14元的款项到陆某的银行卡账户内，后姚召明让陆某将所得款项以微信转账给自己。 公诉机关认为，被告人姚召明以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关建议判处被告人姚召明判处有期徒刑一年六个月以上二年六个月以下，并处罚金。特提起公诉，请依法判处。 被告人姚召明对指控的罪名和犯罪事实均无异议。指定辩护人提出：被告人姚召明认罪悔罪，建议从轻处罚。 经审理查明，2018年8月至12月期间，被告人姚召明在为他人注册随行付POS机的过程中，谎称需在POS机上刷卡消费以激活POS机，所刷款项次日到账，致使他人在其借来的已注册并绑定银行卡的POS机上刷卡消费，骗取他人钱款23219.83元。各起犯罪事实分述如下： 1．2018年8月24日，姚召明来到瓮安县华都嘉园牟某的美容店，为牟某注册随行付ＰＯＳ机，后让牟某刷卡消费以激活ＰＯＳ机，牟某用杨某的银行卡在姚召明提供的潘某已注册的随行付ＰＯＳ机上刷卡消费4800.2元。9月2日，姚召明再次来到该美容店，称系统故障需再次刷卡消费以激活ＰＯＳ机，牟某用自己的银行卡在姚召明提供的牟华芬已注册的随行付ＰＯＳ机上刷卡消费5000元。该两笔款项均未支付至牟某绑定的银行卡账户，转入潘某和韦某绑定的银行卡账户内，后姚召明让潘某与韦某将到账款项转给自己占为己有。 2．2018年12月19日和12月21日，姚召明到都匀市沙包堡办事处罗某的便利店内，以上述方式让罗某分别刷卡消费3511元和2286.34元。该两笔款项转入陆某已注册的随行付ＰＯＳ机绑定的银行卡账户内，后姚召明让陆某到账款项转给自己占为己有。 3．2018年12月12日和12月13日，姚召明谎称激活随行付ＰＯＳ机以降低费率，以上述方式让岳某分别刷卡消费3821.25元和3801.14元。该两笔款项转入陆某已注册的随行付ＰＯＳ机绑定的银行卡账户内，后姚召明让陆某到账款项转给自己占为己有。 另查明，被告人姚召明因岳某被诈骗案已被先行羁押一个月八日。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的如下证据予以证实，本院予以确认。 一、书证 1．受案登记表、立案决定书、移送案件通知书证实：2018年9月20日，瓮安县公安局接牟某报案，同日立案侦查；2019年1月4日，都匀市公安局接罗某报案，同月8日立案侦查，同年4月5日移送瓮安县公安局管辖。 受案登记表、立案决定书、归案经过、不批准逮捕决定书、释放证明书证实：2018年12月15日，都匀市公安局接岳某报案，同月18日立案侦查，2019年1月21日抓获姚召明。姚召明于2019年1月22日被刑事拘留，于3月2日因事实不清、证据不足，不批准逮捕予以释放。 2．户籍证明证实：姚召明身份信息情况，已达到完全刑事责任年龄。 3．到案经过证实：姚召明系抓获归案。 4．拘留证、逮捕证证实：姚召明于2019年3月3日被瓮安县公安局刑事拘留，同年4月11日被依法逮捕。 5．接受证据清单、短信及微信聊天截图证实：姚召明为杨某安装ＰＯＳ机，杨某通过微信发了姚召明的身份证照片给牟某，后杨某、牟某通过短信、微信要求姚召明返还9800元。 6．接受证据清单、银行账单证实：2018年8月24日9时52分，杨某工行卡（尾号2736）支出4800.20元，对方银行账户尾号9023；2018年9月2日17时01分，牟某贵阳银行卡（尾号6291）ＰＯＳ机消费支出5000元，商户名称都匀市伊诗伦斯美发店。 7．调取证据通知书、随行付ＰＯＳ机交易信息、借记卡账户历史明细清单、接受证据清单、微信截图证实：2018年8月24日，潘某名下随行付ＰＯＳ机消费到账4800.20元，对方账户工行尾号2736。工行卡（尾号6879）到账4767元。同日，潘某微信转账4667元给姚召明；12月20日，潘某要求姚召明返还刷卡机。 2018年9月2日，韦某名下随行付ＰＯＳ机消费到账5000元，对方账户贵阳银行尾号6291。 8．调取证据通知书、随行付ＰＯＳ机交易信息、借记卡账户历史明细清单、微信截图证实：2018年12月19日16时27分，陆某银行卡（尾号2246）到账3511.00元，其中结算金额3484.83元，交易手续费23.17元，结算手续费3元，对方银行账户尾号9645。同日16时36分，陆某通过微信转账3484元给姚召明。 2018年12月21日17时58分陆某银行卡（尾号2246）到账2286.24元，其中结算金额2268.15元，交易手续费15.9元，结算手续费3元，对方银行账户尾号9645。同日18时08分，陆某通过微信转账2268元给姚召明。 2018年12月19日，罗某工行卡（尾号9645）跨行消费3511.00元；12月21日，罗某工行卡（尾号9645）跨行消费2286.24元。 9．调取证据通知书、随行付ＰＯＳ机交易信息、借记卡账户历史明细清单证实：2018年12月12日，陆某名下随行付ＰＯＳ机消费到账3821.25元；12月13日，陆某名下随行付ＰＯＳ机消费到账3801.14元。对方银行账户均为建行尾号2712。 2018年12月12日，陆某中国银行卡（尾号2246）到账3793.03元，同日支出3793元；12月13日，陆某中国银行卡（尾号2246）到账3773.05元，同日支出3773元。 二、证人证言 1．邓某陈述：2018年8月，一名男子到唯雅阁美容馆来，说是杨某介绍过来给牟某办ＰＯＳ机的，拿了两台绿色的ＰＯＳ机出来，给牟某办了一台，说要刷一笔钱才能激活，第二天返还到账。牟某拿银行卡刷了4800元，现在都没有返还。钱是牟某的，银行卡是杨某的。男子有二十六七岁，都匀口音，微胖，穿黑色衣服，背黑色包。 2．潘某陈述：我用工行卡（尾号6879）办了一台随行付ＰＯＳ机。2018年8月，经常来店理发的都匀口音的客户（微信昵称：Ａ恋上刮墙的女人）借走ＰＯＳ机说刷他自己的信用卡。8月24日，有一笔4767元到银行卡，客户叫我把钱转给他，扣除借我的100元，我通过微信转了4676元。 3．韦某陈述：我办了一台绿色的ＰＯＳ机，绑定工行卡（尾号1985）。2018年8月，我表哥的朋友说借去收账就没有还，后表哥的朋友打电话叫我把钱转给他。9月2日到账4970元，我用云闪付转给借ＰＯＳ机的人了。我问他要ＰＯＳ机，他拿了一台一模一样的还我，但不是我的。 4．陆某陈述：2018年12月12日，姚召明把我的随行付ＰＯＳ机拿去刷卡，当晚20时20分，姚召明让我把登录验证码发给他，21时25分许，绑定的中国银行卡（尾号2246）收到3973元，姚召明打电话叫我把钱转给他，我通过微信转给姚召明。12月13日，姚召明让我把登录验证码发给他，之后收到3773元，我通过微信转给姚召明。 12月19日16时，收到3484元，我通过微信转给姚召明。12月21日17时，收到2268元，我通过微信转给姚召明。2019年1月4日，随行付公司打电话说有客户刷了两笔钱在我的POS机上，我联系罗姓女客户，她说姚召明给她办了POS机后，刷的钱都到我的POS机，我们到都匀市公安局报案。姚召明给她办的POS机就是我的POS机。 罗姓女客户刷的3511元、2284.24元，到账是3484元、2268元，是因为随行付公司扣了手续费。 姚召明的微信昵称是A恋上刮墙的女人，我可以提供银行流水和聊天记录。 三、被害人陈述 1．牟某陈述：我是唯雅阁美容馆店长。2018年8月24日11时，杨某带姚召明来办随行付刷卡机，姚召明说需要我的银行卡在刷卡机上交易一次才能激活，交易金额是2800元，姚召明用他的手机绑定杨某工行卡（尾号2736）后，输入金额，我输入密码，他就走了，说交易的钱明天会到卡上。第二天钱未到账，姚召明说系统问题在处理。 9月2日16时，姚召明到店，说我绑定的银行卡不是我的身份证办理的，不能激活，重新绑定我自己的贵阳银行卡（尾号6291），姚召明说要交易5000元才能激活，讲了很多理由，说没得事的，激活后明天同上交次的2800元一起到账，再次交易了5000元。 后面两笔钱没有到账，我打电话追问，姚召明说是系统问题，后把我拉黑了。我到银行查询，交易的两笔钱都打到别人的账上，而且第一笔交易是4800元。第二笔交易的时候，姚召明带了一个刷卡机来，可能我给他接水时，他把我的刷卡机换了。姚召明的身份证是杨某发给我的。我还绑定有农商银行卡（尾号8568）。 2．杨某陈述：2018年8月24日，我联系姚召明来我和牟某开的美容院办ＰＯＳ机。姚召明中午到店，给我们看了他的身份证，牟某把她的身份证和一张信用卡拿给姚召明绑定了ＰＯＳ机。姚召明说要拿银行卡刷2800元才能激活，钱24小时后能到绑定的卡上，牟某就把我的工行卡（尾号2736）交给姚召明刷的，牟某输的密码。当时店内员工邓某在场。 第二天牟某讲钱没到账，我在微信上问，姚召明说系统出了问题，过了两天再问，姚召明说可能ＰＯＳ机没有绑定成功，过两天他来瓮安给我们处理。9月2日，姚召明到店里面，我没在，听牟某说又刷了5000元。后我发现8月24日刷的是4800元，我们问姚召明，他说钱被他刷走了，我们一直叫他还钱，要么不接电话，要么关机。 3．罗某陈述：2018年12月19日，自称杨明的男子来店推销随行付ＰＯＳ机，我办理后，对方说要用信用卡刷几笔再验证，我用工行信用卡（尾号9645）刷了一笔3511元。第二天我绑定的银行卡没有收到信用卡刷的钱。 12月21日，杨明给我送POS机的充电器的线，我问为什么钱未到账，杨明说再刷一笔，过两天就到账了，头几笔到账都比较晚。我又刷了2286.24元。 12月29日，杨明的电话无法接通，我知道被骗了。随行付公司告诉我钱到一名姓陆的人的卡上。陆姓男子打电话说我使用的POS机是他的，姚召明给他借的。 4．岳某陈述：2018年12月12时，一名男子联系我说可以帮我激活ＰＯＳ机更低的利率。19时许，男子到我的沙发厂，男子拿出一模一样的ＰＯＳ机，和我的ＰＯＳ机放在一起，在我手机上教我操作随行付软件，输入3821.25元，桌上的一台ＰＯＳ机灯亮了，我拿建行卡（尾号2712）刷了，支付成功后，男子说钱24小时内到账。12月13日13时许，男子又到沙发厂，说ＰＯＳ机出问题了，要再刷一笔钱，还是按照之前的程序操作一遍，又支付了3801.14元。12月15日，我发现两笔钱都没到账，就报警了。该男子身高一米六五左右，中等身材，短发，都匀口音，年龄二十六七岁左右。 四、被告人姚召明的供述与辩解：我的微信昵称是“守护最后一点青春”。我不记得是否用过昵称“A恋上刮墙的女人”这个微信号。 2018年8月，我到瓮安准备给杨某办ＰＯＳ机，杨某带我到美容院，我拿了一台绿色的随行付ＰＯＳ机给杨某的女同事，教她绑定好银行卡后就回都匀了，当时还有两个女员工在场，后面几天杨某和女同事都联系过我，问ＰＯＳ机怎么使用。我给杨某办的ＰＯＳ机是全新的，没有绑定过银行卡。我不认识牟某，没有给她存过5000元。我和牟某、杨某用微信联系过，她们说我办的ＰＯＳ机刷了9800元没有到账，我不知道她们为什么给我要这个钱。 我给杨某和牟某安装的随行付ＰＯＳ机，是做活动剩下的。我不认识韦某，韦某的ＰＯＳ机不是我装的，我不知道。我不敢肯定是否认识潘某，我记不到是否去过理发店。我不认识陆某。我没有给谁借过ＰＯＳ机。转账的事情是我和朋友之间的债务问题。 我因为在都匀给别人办POS机套现后，对方没有收钱，被都匀市公安局刑事拘留的，我没有诈骗。 五、辨认笔录证实：邓某、杨某、牟某辨认出2018年8月24日到店办理ＰＯＳ机并称刷卡激活的人是姚召明；潘某辨认出2018年8月借其ＰＯＳ机的人、2018年8月24日让其转款4767元的人是姚召明；韦某辨认2018年七八月份借其ＰＯＳ机的人、2019年9月2日让其转款4970元的人是姚召明；陆某辨认出2018年12月借其ＰＯＳ机的人是姚召明；岳某辨认出对其实施诈骗的人是姚召明。 本院认为，被告人姚召明以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名和犯罪事实成立，本院予以确认。被告人姚召明到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。关于指定辩护人提出从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关提出的量刑建议符合法律规定及被告人应当承担的刑事责任，本院予以采纳。被告人姚召明已被先行羁押一个月八日，应折抵刑期。为此，根据本案的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人姚召明犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月3日起至2020年8月25日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。逾期不缴纳或者未完全缴纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人姚召明退赔牟某人民币五千元。 三、责令被告人姚召明退赔杨某人民币四千八百元二角。 四、责令被告人姚召明退赔罗某人民币五千七百九十七元二角四分。 五、责令被告人姚召明退赔岳某人民币七千六百二十二元三角九分。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  易言平 审 判 员  杨 莉 人民陪审员  龚玉辉 二〇二〇年七月十六日 法官助理汤胜波 书记员兰秋月