河南省温县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0825刑初16号公诉机关河南省温县人民检察院。被告人郑瑞娟，又名郑小娟,女,1979年3月8日出生，汉族,初中文化，农民,住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留,2019年3月22日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人邢睚新,又名邢新新,女,2000年11月17日出生，汉族，小学文化,农民,住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人任梦波,男,1997年9月28日出生，汉族,初中文化,农民,住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月12日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人吴高杰,男,2000年10月5日出生，汉族，小学文化,农民，住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留,2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人吉程龙,男,1996年7月29日出生，汉族,初中文化,农民，住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人任晨冰,女,2000年10月15日出生，汉族，初中文化,农民,住河南省虞城县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人辛静，女,1991年3月20日出生，汉族,初中文化,农民，住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人张思凡,男,2000年10月3日出生，汉族,小学文化,农民，住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月11日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人张瑞超,又名张泽,男,1994年9月17日出生，汉族,高中文化,农民,住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人王雅婷,女,1998年9月29日出生，汉族，小学文化，农民，住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人王雪同,男,1998年7月28日出生，汉族,小学文化,农民,住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人郑娜,女,1987年4月25日出生，汉族,初中文化,农民,住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人任庆丰,男,2000年1月21日出生，汉族,初中文化,农民,住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人李小佩,女,1985年2月15日出生，汉族,初中文化,农民，住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人申睿,男,1996年7月14日出生，汉族,初中文化，农民，住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月11日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人张梅，女,1992年5月27日出生，汉族,初中文化，农民,住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人刘超杰,男,1996年8月18日出生，汉族，初中文化,农民,住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月11日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人张哲,男,1998年5月9日出生，汉族,高中文化,农民,住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月10日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。被告人申彬彬，男,1992年4月6日出生，汉族,初中文化,农民,住温县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2019年2月26日被抓获，2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月8日被温县公安局取保候审，2020年1月6日被本院取保候审。温县人民检察院以温检一部刑诉（2019）431号起诉书指控被告人郑瑞娟、邢睚新、任梦波、吴高杰、吉程龙、任晨冰、辛静、张思凡、张瑞超、王雅婷、王雪同、郑娜、任庆丰、李小佩、申睿、张梅、刘超杰、张哲、申彬彬犯诈骗罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院依法适用认罪认罚普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。温县人民检察院检察员张会星、孙聪敏，被告人郑瑞娟、邢睚新、任梦波、吴高杰、吉程龙、任晨冰、辛静、张思凡、张瑞超、王雅婷、王雪同、郑娜、任庆丰、李小佩、申睿、张梅、刘超杰、张哲、申彬彬到庭参加诉讼，本院审理期间，温县人民检察院建议延期一次，现已审理终结。经审理查明：麻尊鑫(另案处理)等人利用名为“超薪白卡”、“黄瓜急用”、“指日可贷”、“69花”、“双管急下”、“顺元宝”、“蜡笔小薪”、“芝麻小贷”等的网贷APP,向社会不特定人员放贷。在放款过程中,以收取服务费的名义直接扣除放款金额30%的砍头息,借款周期为7天。2018年7月份以来,河南翼盈金融服务有限公司司进营、徐倩（另案处理)等人招募人员,受麻尊鑫放贷团伙委托，对到期及逾期借款人进行催收。王碧秋（另案处理）成立的河南捷硕通讯服务外包有限公司等多家同类公司一起帮助麻尊鑫等人催收。被告人郑瑞娟、邢睚新、任梦波、吴高杰、吉程龙、任晨冰、辛静、张思凡、张瑞超、王雅婷、王雪同、郑娜、任庆丰、李小佩、申睿、张梅、刘超杰、张哲、申彬彬均是河南捷硕通讯服务外包有限公司中坐席催收部门的工作人员,主要负责催收未逾期及刚逾期的被害人。坐席催收部门人员在明知网贷存在非法高额“砍头息”的情况下,为提高工作业绩获取绩效工资,通过假借APP客服人员、假冒“APP客服、专业催收人员”的名义互换角色、以央行征信为借口，以不还款将移交专业催收部门、移交法务部、拨打通讯录好友等心理强制为手段迫使借款人偿还借款。在借款人无力偿还全款时,催收人员引导借款人在其借款的APP上多次续期、延期,恶意垒高借款人的债务,以帮助放贷公司回款、个人获取提成为目的,骗取借款人钱财。王碧秋在温县成立的河南捷硕通讯外包有限服务公司，自2018年7月份开始催收李建斌、王某等诸多被害人还款，截止到2019年2月26日,该公司实施诈骗产生的既遂收益193.5602万元。被告人郑瑞娟于2018年8月份入职，非法获利15897元;被告人邢睚新于2018年8月份入职,非法获利15003元;被告人任梦波于2018年8月份入职，非法获利14612元;被告人吴高杰于2018年8月份入职,非法获利14257元;被告人吉程龙于2018年8月份入职,非法获利13200元;被告人任晨冰于2018年8月份入职,非法获利11779元;被告人辛静于2018年10月份入职,非法获利11644元;被告人张思凡于2018年8月份入职,非法获利10712元;被告人张瑞超于2018年9月份入职,非法获利10000元;被告人王雅婷于2018年10月份入职,非法获利9612元;被告人王雪同于2018年10月份入职,非法获利9422元;被告人郑娜于2018年11月份入职,非法获利9336元;被告人任庆丰于2018年10月份入职,非法获利9277元;被告人李小佩于2018年11月份入职,非法获利8795元;被告人申睿于2018年11月份入职，非法获利7618元;被告人张梅于2018年10月份入职，非法获利7602元;被告人刘超杰于2018年11月份入职,非法获利6777元;被告人张哲于2018年11月份入职,非法获利5457元;被告人申彬彬于2018年12月份入职,非法获利5000元。案发后,十九名被告人均已将非法所得全部退出。公诉机关认为，被告人郑瑞娟、邢睚新、任梦波、吴高杰、吉程龙、任晨冰、辛静、张思凡、张瑞超、王雅婷、王雪同、郑娜、任庆丰、李小佩、申睿、张梅、刘超杰、张哲、申彬彬的行为均已构成诈骗罪。十九名被告人系从犯且均能认罪认罚，建议判处被告人郑瑞娟有期徒刑一年六个月,缓刑二年,并处罚金30000元;被告人邢睚新有期徒刑一年六个月,缓刑二年,并处罚金30000元;被告人任梦波有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金28000元;被告人吴高杰有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金28000元;被告人吉程龙有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金26000元;被告人任晨冰有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金22000元;被告人辛静有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金22000元；被告人张思凡有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金20000元;被告人张瑞超有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金20000元;被告人王雅婷有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金18000元;被告人王雪同有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金18000元;被告人郑娜有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金18000元;被告人任庆丰有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金18000元;被告人李小佩有期徒刑八个月,缓刑一年,并处罚金16000元;被告人申睿有期徒刑八个月,缓刑一年,并处罚金14000元;被告人张梅有期徒刑八个月,缓刑一年,并处罚金14000元;被告人刘超杰有期徒刑六个月,缓刑一年，并处罚金12000元;被告人张哲单处罚金10000元;被告人申彬彬单处罚金10000元。上述事实，被告人郑瑞娟、邢睚新、任梦波、吴高杰、吉程龙、任晨冰、辛静、张思凡、张瑞超、王雅婷、王雪同、郑娜、任庆丰、李小佩、申睿、张梅、刘超杰、张哲、申彬彬在开庭审理过程中均不持异议，且有同案犯司进营、王碧秋、张秋生等人的供述，被害人李某、王某等人的陈述，现场勘查笔录，手机电脑截图，鉴定意见等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郑瑞娟、邢睚新、任梦波、吴高杰、吉程龙、任晨冰、辛静、张思凡、张瑞超、王雅婷、王雪同、郑娜、任庆丰、李小佩、申睿、张梅、刘超杰、张哲、申彬彬在王碧秋（另案处理）的雇佣下，以非法占有为目的,通过在催收过程中故意引导续期,垒高被害人债务,骗取他人财物,数额较大,十九名被告人的行为均已构成诈骗罪。本案系共同犯罪,十九名被告人系从犯,依法从轻处罚；十九名被告人均能如实供述罪行，且自愿认罪认罚，依法从轻处罚；十九名被告人已将非法所得全部退出，酌情从轻处罚。鉴于十七名被告人犯罪情节较轻，经所在辖区司法局社区评估，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可宣告缓刑,公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十二五条，第二十七条，第六十条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人郑瑞娟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月,缓刑二年,并处罚金三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）二、被告人邢睚新犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月,缓刑二年,并处罚金三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）三、被告人任梦波犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金二万八千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）四、被告人吴高杰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金二万八千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）五、被告人吉程龙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金二万六千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）六、被告人任晨冰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金二万二千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）七、被告人辛静犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金二万二千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）八、被告人张思凡犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）九、被告人张瑞超犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）十、被告人王雅婷犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金一万八千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）十一、被告人王雪同犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金一万八千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）十二、被告人郑娜犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金一万八千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）十三、被告人任庆丰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金一万八千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）十四、被告人李小佩犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月,缓刑一年,并处罚金一万六千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）十五、被告人申睿犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月,缓刑一年,并处罚金一万四千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）十六、被告人张梅犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月,缓刑一年,并处罚金一万四千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）十七、被告人刘超杰犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月,缓刑一年，并处罚金一万二千元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）十八、被告人张哲犯诈骗罪，判处罚金一万元。（罚金已缴纳）十九、被告人申彬彬犯诈骗罪，判处罚金一万元。（罚金已缴纳）二十、十九名被告人退出的违法所得依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或直接上诉于河南省焦作市中级人民法院，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  谢 栋人民陪审员  朱国杰人民陪审员  郑利霞二〇二〇年七月二十四日书 记 员  康 西