宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0213刑初592号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人袁剑鸣，男，1973年6月3日出生于浙江省宁波市，汉族，大学文化，经商，住宁波市江北区。2019年4月26日因犯诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪被湖南省长沙市中级人民法院判处有期徒刑十七年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币四百二十万元。因涉嫌犯挪用资金罪，于2019年8月7日从湖南衡阳雁北监狱押回再审，并于同日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留。现羁押于宁波市奉化区看守所。 辩护人徐雪华、周韩，浙江波宁律师事务所律师。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2019）558号起诉书指控被告人袁剑鸣犯挪用资金罪，于2019年11月1日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法由简易程序转普通程序审理，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员刘积锋出庭支持公诉，被告人袁剑鸣及其辩护人徐雪华、周韩均到庭参加诉讼。本案因不可抗拒的原因，于2020年1月23日中止审理，于同年7月10日恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年，被告人袁剑鸣对罗小云、罗亚儿夫妇称向他人借款，但出借人不肯直接借款给他，需从银行转账到其账户，但不在存折上显示取款记录，客户不在取款凭证上签字，需要银行工作人员帮忙，其按照转账金额3%的比例给予罗小云、罗亚儿好处费。罗小云、罗亚儿联系时为中国农业银行股份有限公司奉化城东支行（以下简称“农行奉化城东支行”）工作人员王邦尊，要求王邦尊在办理两人指定客户的柜台业务时违反银行业务操作规范，将客户存折账户内的存款取出时，不在存折上打印取款记录及不让客户在取款凭证上签字，将客户存款取出后转账至罗小云、罗亚儿、袁剑鸣等人提供的个人帐户，并许诺按照挪用金额1%的比例给予王邦尊好处费。同年7月至2014年5月期间，袁剑鸣通过吴斌、程某1、骆善赢等人介绍了金华等地的客户到农行奉化城东支行办理该业务，王邦尊按照罗小云、罗亚儿的上述要求，单独或者伙同该支行工作人员唐露虹、陈琼办理上述客户的柜台业务，利用职务之便违规将98笔客户存款共计32418万元（人民币，以下币种同）取出后转账至罗小云、罗亚儿、袁剑鸣等人指定的个人帐户。具体事实如下： 1.2012年8月29日，将曹某的存款500万元转账至他人账户。该存款已于2013年8月28日全部归还。 2.2012年10月8日，将曹某的存款300万元转账至他人账户。该存款已于2013年10月8日全部归还。 3.2012年10月26日，将曹某的存款300万元转账至他人账户。该存款已于2013年10月25日全部归还。 4.2013年9月2日，将曹某的存款500万元转账至他人账户。曹某就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化城东支行向其支付存款410万元及利息。 5.2013年10月11日，将曹某的存款400万元转账至他人账户。 6.2013年10月28日，将曹某的存款300万元转账至他人账户。曹某就该笔存款及同月11日的存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决中国农业银行股份有限公司奉化市支行（以下简称“农行奉化市支行”）向其支付存款574万元及利息。 7.2013年3月18日，将陈某2的存款200万元转账至他人账户。陈某2就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决中国农业银行股份有限公司奉化城北支行（以下简称“农行奉化城北支行”）向其支付存款140.595万元及利息。 8.2013年4月9日，将陈某2的存款100万元转账至他人账户。陈某2就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化市支行向其支付存款70.2975万元及利息。 9.2012年10月15日，将陈某3的存款220万元转账至他人账户。该存款已于2012年10月23日全部归还。 10.2012年12月10日，将陈某3的存款300万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月9日全部归还。 11.2013年12月13日，将陈某4的存款300万元转账至他人账户。陈某4就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决中国农业银行股份有限公司奉化滕头支行（以下简称“农行奉化滕头支行”）向其支付存款255万元及利息。 12.2012年11月15日，将陈某5的存款260万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月14日全部归还。 13.2012年11月21日，将陈某5的存款600万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月21日全部归还。 14.2012年12月14日，将程某2的存款150万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月13日全部归还。 15.2013年4月12日，将程某2的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2014年4月11日全部归还。 16.2014年1月2日，将程某2的存款200万元转账至他人账户。程某2就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化市支行向其支付存款173万元及利息。 17.2012年12月14日，将程金宵的存款400万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月14日全部归还。 18.2014年1月15日，将程金宵的存款400万元转账至他人账户。程金宵就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化市支行向其支付存款346万元及利息。 19.2012年10月15日，将何某的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2013年10月14日全部归还。 20.2013年9月11日，将何某的存款200万元转账至他人账户。该存款已归还。 21.2013年10月14日，将何某的存款400万元转账至他人账户。何某就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化城东支行向其支付存款350万元及利息。 22.2013年2月4日，将金某的存款340万元转账至他人账户。该存款已于2014年2月9日全部归还。 23.2012年11月15日，将刘某的存款250万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月14日全部归还。 24.2013年11月18日，将刘某的存款250万元转账至他人账户。刘某就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决中国农业银行股份有限公司奉化岳林支行（以下简称“农行奉化岳林支行”）向其支付存款212.5万元及利息。 25.2012年8月1日，将楼某1的存款300万元转账至他人账户。该存款已于2013年8月1日全部归还。 26.2013年3月27日，将楼某1的存款300万元转账至他人账户。该存款已于2013年8月1日全部归还。 27.2013年10月14日，将楼某1的存款800万元转账至他人账户。楼某1就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化城东支行向其支付存款700万元及利息。 28.2013年11月29日，将骆某的存款300万元转账至他人账户。骆某就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化城北支行向其支付存款255万元及利息。 29.2012年12月14日，将孟某的存款500万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月13日全部归还。 30.2013年1月11日，将孟某的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2014年1月11日全部归还。 31.2013年1月14日，将任某的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2014年1月14日全部归还。 32.2014年1月22日，将任某的存款300万元转账至他人账户。任某就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化岳林支行向其支付存款255万元及利息。 33.2013年3月18日，将虞瑞闰的存款300万元转账至他人账户。虞瑞闰就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化城北支行向其支付存款210.8925万元及利息。 34.2014年1月16日，将沈某的存款150万元转账至他人账户。沈某就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化市支行向其支付存款130.12万元及利息。 35.2013年3月4日，将王某1的存款120万元转账至他人账户。该存款已于2014年3月5日全部归还。 36.2013年8月20日，将王某1的存款300万元转账至他人账户。王某1就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化城北支行向其支付存款255万元及利息。 37.2013年3月1日，将吴某的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2014年3月3日全部归还。 38.2014年3月4日，将吴某的存款200万元转账至他人账户。吴某就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化岳林支行向其支付存款170万元及利息。 39.2012年11月8日，将夏某的存款140万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月7日全部归还。 40.2012年11月9日，将夏某的存款540万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月8日全部归还。 41.2012年11月19日，将夏某的存款700万元转账至他人账户。 42.2012年12月3日，将夏某的存款750万元转账至他人账户。夏某就该笔存款及同年11月19日存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化城北支行向其支付存款961.5773万元及利息。 43.2012年8月1日，将杨某1的存款300万元转账至他人账户。该存款已于2013年8月1日全部归还。 44.2012年8月5日，将杨某1的存款150万元转账至他人账户。该存款已于2013年2月4日全部归还。 45.2013年10月28日，将杨某1的存款100万元转账至他人账户。杨某1就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化市支行向其支付存款87.5万元及利息。 46.2013年12月4日，将杨某2的存款1300万元转账至他人账户。杨某2就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决中国农业银行股份有限公司宁波日湖支行（以下简称“农行宁波日湖支行”）向其支付存款1014万元及利息。 47.2013年3月18日，将虞某1的存款500万元转账至他人账户。虞某1就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化市支行向其支付存款351.4875万元及利息。 48.2013年4月9日，将楼跃玲的存款300万元转账至他人账户。楼跃玲就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化岳林支行向其支付存款210.8999万元及利息。 49.2014年4月12日，将虞某2的存款400万元转账至他人账户。虞某2就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化岳林支行向其支付存款306万元及利息。 50.2013年4月9日，将周某的存款100万元转账至他人账户。周某就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化岳林支行向其支付存款70.3万元及利息。 51.2012年8月28日，将朱某1的存款100万元转账至他人账户。该存款已于2013年8月28日全部归还。 52.2012年10月8日，将朱某1的存款300万元转账至他人账户。该存款已于2013年10月8日全部归还。 53.2014年1月2日，将朱某1的存款300万元转账至他人账户。朱某1就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化市支行向其支付存款262.5万元及利息。 54.2013年12月12日，将朱某2的存款200万元转账至他人账户。朱某2就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化城北支行向其支付存款170万元及利息。 55.2012年12月17日，将楼某2的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月16日全部归还。 56.2014年1月16日至17日，将楼某2的存款500万元转账至他人账户。楼某2就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化滕头支行向其支付存款425万元及利息。 57.2012年7月3日，将项根基的存款1000万元转账至他人账户。该存款已于2012年12月18日、20日全部归还。 58.2012年9月26日，将项根基的存款1000万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 59.2012年9月26日，将**的存款500万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 60.2012年11月8日，将夏杨军的存款200万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 61.2012年11月9日，将夏杨军的存款100万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月8日全部归还。 62.2012年10月12日，将朱云莲的存款600万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 63.2013年3月27日，将朱云莲的存款600万元转账至他人账户。该存款已于2013年10月12日全部归还。 64.2012年10月12日，将喻小青的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2013年10月12日全部归还。 65.2012年11月5日，将王金丽的存款120万元转账至他人账户该存款已于2013年11月4日全部归还。 66.2012年11月13日，将陈关贤的存款100万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 67.2012年11月13日，将华海钗的存款100万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 68.2012年11月13日，将丁佩存的存款98万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 69.2012年12月10日，将曹鑫焕的存款100万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月10日全部归还。 70.2012年12月12日，将钱月英的存款100万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 71.2012年12月12日，将侯顺均的存款100万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月12日全部归还。 72.2012年12月12日，将蒋颜的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月12日全部归还。 73.2012年12月14日，将张凯的存款200万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 74.2012年12月17日，将毛协辉的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月16日全部归还。 75.2013年1月7日，将毛协辉的存款400万元转账至他人账户。毛协辉就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化滕头支行向其支付存款340万元及利息。 76.2012年12月20日，将傅忠平的存款200万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 77.2013年1月18日，将金新民的存款400万元转账至他人账户。该存款已于2014年1月17日全部归还。 78.2013年1月25日，将傅桂林的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2014年1月25日全部归还。 79.2013年4月3日，将傅桂林的存款300万元转账至他人账户。该存款已于2014年4月3日全部归还。 80.2014年4月4日，将傅桂林的存款600万元转账至他人账户。傅桂林就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化市支行向其支付存款510万元及利息。 81.2013年2月1日，将马相仙的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2014年2月8日全部归还。 82.2013年5月17日，将马相仙的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2014年5月19日全部归还。 83.2013年3月5日，将吴爽的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2014年3月4日全部归还。 84.2013年5月29日，将吴爽的存款300万元转账至他人账户。该存款已于2014年5月30日全部归还。 85.2014年3月5日，将吴爽的存款1000万元转账至他人账户。吴爽就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化城北支行向其支付存款1000万元及利息。 86.2013年3月5日，将虞松芳的存款300万元转账至他人账户。该存款已于2014年3月4日全部归还。 87.2013年5月29日，将虞松芳的存款280万元转账至他人账户。虞松芳就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化岳林支行向其支付存款196.833万元及利息。 88.2014年3月4日，将虞松芳的存款400万元转账至他人账户。虞松芳就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化市支行向其支付存款340万元及利息。 89.2013年3月6日，将吕金云的存款100万元转账至他人账户。该存款已于2014年3月5日全部归还。 90.2013年4月10日，将张桂珍的存款300万元转账至他人账户。该存款已于2014年3月19日全部归还。 91.2014年3月19日，将张桂珍的存款600万元转账至他人账户。张桂珍就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化市支行向其支付存款510万元及利息。 92.2013年5月29日，将吴芝丹的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2014年5月30日全部归还。 93.2014年5月30日，将吴芝丹的存款500万元转账至他人账户。吴芝丹就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化城北支行向其支付存款500万元及利息。 94.2013年5月30日，将王少华的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2014年5月30日全部归还。 95.2013年7月12日，将骆桂仙的存款600万元转账至他人账户。骆桂仙就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化滕头支行向其支付存款600万元及利息。 96.2013年7月15日，将吴志阳的存款600万元转账至他人账户。吴志阳就该笔存款已向奉化区人民法院起诉，法院已判决农行奉化滕头支行向其支付存款600万元及利息。 97.2013年7月31日，将黄明远的存款200万元转账至他人账户。该存款已于2014年7月30日全部归还。 98.2013年8月6日，将朱子平的存款300万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 另查明，被告人袁剑鸣于2013年5月28日将上述被挪用资金中的1000万元转入到王某2账户，王某2将该款借于戴某作为宁波弘太石油化工有限公司注册资金后用于走私燃料油，后被查获，宁波市中级人民法院判决将扣押的走私燃料油及走私工具的变卖款947.83668万元依法予以没收，上缴国库。 被告人袁剑鸣于2013年9月18日至同年12月25日将上述被挪用资金中的4040万元转入到罗某等人账户，被罗某用于走私柴油，后被查获，广东省广州市中级人民法院判决将扣押的走私柴油的变卖款3613.8854万元依法予以没收，上缴国库。 被告人袁剑鸣于2013年夏将上述被挪用资金中的430万元左右转入到胡维群账户用于在韩国济州岛购入房产1套。 被告人袁剑鸣于2012年10月至2013年2月间将上述被挪用资金中的1050万元转入到舟山市淞翔化工有限公司。 2018年2月6日，被告人袁剑鸣主动向泰国警方投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。 公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证明指控的事实。公诉机关认为被告人袁剑鸣的行为已构成挪用资金罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条、第二百七十二条之规定予以判处。 根据被告人袁剑鸣的犯罪事实及认罪认罚情节，公诉机关建议本院对被告人袁剑鸣判处有期徒刑八年至九年，与原犯诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪判处的有期徒刑十七年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币四百二十万元并罚执行有期徒刑十八年至二十年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币四百二十万元。 被告人袁剑鸣对公诉机关指控的犯罪事实无异议。 被告人袁剑鸣的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人袁剑鸣响应公安机关的猎狐行动，从境外自动投案，到案后如实供述，应认定为自首，应予从宽处理。2.被告人袁剑鸣从公安侦查阶段到审判阶段都是主动的、彻底的、稳定的认罪认罚，可大幅度从宽处理。3.被害单位农行奉化城东支行存在监管漏洞，存在一定的过错，可减轻被告人袁剑鸣的责任，是酌定从轻的量刑情节。4.被告人袁剑鸣积极配合退赃退赔工作，尽可能挽回损失，可以从轻处罚。 经审理查明，2012年，被告人袁剑鸣对罗小云、罗亚儿夫妇称向他人借款，但出借人不肯直接借款给其，需从银行转账到其账户，但不在存折上显示取款记录，客户不在取款凭证上签字，需要银行工作人员帮忙，其按照转账金额3%的比例给予罗小云、罗亚儿好处费。罗小云、罗亚儿联系时为农行奉化城东支行工作人员王邦尊，要求王邦尊在办理两人指定客户的柜台业务时违反银行业务操作规范，将客户存折账户内的存款取出时，不在存折上打印取款记录及不让客户在取款凭证上签字，将客户存款取出后转账至罗小云、罗亚儿及被告人袁剑鸣等人提供的个人帐户，并许诺按照挪用金额1%的比例给予王邦尊好处费。同年7月至2014年5月期间，被告人袁剑鸣通过吴斌、程某1、骆善赢等人介绍了金华等地的客户到农行奉化城东支行办理该业务，王邦尊按照罗小云、罗亚儿的上述要求，单独或者伙同该支行工作人员唐露虹、陈琼办理上述客户的柜台业务，利用职务之便违规将98笔客户存款共计32418万元取出后转账至罗小云、罗亚儿及被告人袁剑鸣等人指定的个人帐户。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人李某的证言，证实其系中国农业银行奉化市支行的员工，于2014年11月8日向公安机关反映情况称其行于同月初在协助排查“泸州老窑案件”时，发现一名叫王某1的客户存折账户资金存在异常，后经联系王某1调查核实，发现2013年8月20日王某1在农行奉化城东支行新开存折一本，将自己义乌农行卡内300万元资金存入，后立即办理取款业务，将300万元资金取出，由唐某办理存款业务，存入唐某账户，之后其行对类似该存款情况的资金进行全面排查，查明类似存款共100余笔，总金额3亿余元的事实。 2.证人唐某的证言，证实2012年3月，其经人介绍给袁剑鸣开车；袁剑鸣有好几家公司都是通过别人注册的，但由他实际控制；2013年，袁剑鸣用其身份证帮他在宁波注册成立了宁波额恩思贸易有限公司；从2013年初到2014年下半年，其到奉化一家农业银行帮袁剑鸣他们多次转过账，大致流程就是袁剑鸣叫其开车到奉化桥东岸路那边的一家咖啡厅见客户，袁剑鸣进咖啡厅和罗亚儿、罗小云夫妻碰面，有时候吴斌、陈旻波、姓骆的男子也在，有些客户有时候也在咖啡厅坐着和他们交谈，但在协商的时候他们不让其在场；待他们协商后，其就与他们一起到旁边的一家农业银行办理业务，有时候是其开车带着袁剑鸣到那家农业银行，袁剑鸣在银行门口把客户指给其看，其就与客户一起去办理，与客户之间没有交谈，有时候其根据袁剑鸣电话指示，到银行与客户碰面，与客户之间也没有交谈；在银行现场，罗亚儿、罗小云两夫妻有一个人肯定在现场陪同的，当面打电话联系银行工作人员，告诉客户及其具体去几号柜台办理，办理的银行工作人员是固定的几个人，就是一男两女，之后其与客户在那家农业银行里面，其站在柜台附近，先由客户在柜台凭身份证、存折办理存款，在存款凭证上签字，再凭身份证密码办理取款手续，但客户办理好取款手续后并不取出钞票，只取走银行工作人员归还的身份证、存折、存款凭证，没有把取款凭证拿走，之后，其马上拿着自己的银行卡、身份证坐到同一柜台，把资料和证件交给银行工作人员，银行工作人员问其是不是袁总派过来的，其就说是的，银行工作人员把前面那个客户取出的相应金额存入其银行卡上，其在存款凭证上签字，银行工作人员把其身份证、银行卡、取款凭证交给其，但存款凭证没有给其，其把取款凭证交给袁剑鸣；当天其与袁剑鸣、罗亚儿、罗小云等人去另外的农业银行办理转账、取款业务，其按照袁剑鸣、罗亚儿、罗小云的指示，将相应的金额转入他们指定的账户，具体转给袁剑鸣、吴斌、罗小云等人，有时他们还叫其提几万元的现金，交给罗亚儿、罗小云，作打点关系之用；听袁剑鸣说是向客户借钱，其每次从其他农业银行用自己的卡转账回客户的卡里一部分钱时，袁剑鸣会打电话问客户收到钱没有的事实。 3.证人程某1的证言，证实2012年上半年，其通过朋友涂小毛认识了袁剑鸣，袁剑鸣自称是农行奉化城东支行行长的兄弟，帮农行在揽存，因为银行贷款给企业，企业需要存回去一部分资金，如企业不去存款，贷款就不好贷，所以需要介绍客户过来算企业拉来的存款存入银行，这样企业的贷款就不会影响；活期存款一年，没有活期利息，直接一次性支付23.5%的利息；客户不能动资金，如取了利息就要全额返还；银行拉去存款是内部理财的，购买理财产品、基金等；之后其就拉客户过来存款，袁剑鸣直接支付其23.5%的利息，其再去转付客户15%；其介绍了姐夫曹某、姐姐程今宵和程某2、何某、陈某3、楼某1、朱云莲、杨某1、俞小青、孟某、沈某、朱某1等人去存款，来之前先与袁剑鸣电话联系，袁剑鸣告诉其哪个柜台办理业务，到奉化农行城东支行，先开存折账户，把农行卡里的资金转到存折，办完后带存折回去，袁剑鸣把利息打入其指定的账户；其从中赚取剩余利息，其共介绍20多笔存款，其赚取601.45万元利息；其在拉客户的时候，与客户讲的也是袁剑鸣讲给其的那套说法的事实。 4.证人陈某1的证言，证实其与袁剑鸣是朋友关系，2009年左右通过朋友介绍认识；2008年左右开始其从事资金中介工作，就是给银行拉存款，银行给予返利；2009年开始其与袁剑鸣合作做“阳光存款”，就是替银行拉存款，其替袁剑鸣跑跑腿、传传话，2012年开始袁剑鸣意思奉化农行要拉存款，他认识义乌那边的中间人，可以拉资金过来，奉化也有两个中间人，叫其出面在两个中间人之间传传话，不要让他们直接碰面，其就一直做传话筒的角色，到2014年下半年，他资金链断掉才跟其说实话，意思是奉化农行根本没有高息揽存的业务，是他自己虚构出来的，钱也是他自己在用，义乌中间人和储户都是知道的，实际是借款借款期限一年，只不过把风险转嫁给银行；其接触的中间人有永康的程某1、义乌的骆善赢、胡斌、奉化的罗亚儿；存款人拿15%的利息，银行内部人员拿3%的费用，中间人拿大概10%-11%的事实。 5.被告人袁剑鸣的供述，证实在原来在宁波做担保和股票生意，通过朋友介绍认识了做融资生意的罗亚儿；2012年下半年，因在舟山投资海岛，向他人融资，他人不放心直接借钱给其，其很难融到资金，通过罗亚儿和其他信息了解到，以银行融资的方法可以融到资金，其就以银行在融资、理财的方法向客户融资，由罗亚儿介绍农行奉化城东支行工作人员办理，先由吴斌、小陆、程某1介绍金华、义乌那边的客户，叫他们到农行奉化任一支行办理存款存折，其事先与罗亚儿、罗小云联系好，罗亚儿、罗小云再与银行工作人员讲好，客户直接找他们两夫妻讲好的工作人员办理，先把款存入刚办好的农行卡中，在存单上签字，叫客户再按一次密码，用于转账，客户离开柜台，由其或其派去的唐某、赖贞礼、陈某1等人办理转账业务，将款转入其等人个人账户，后再按约定将一年的利息私下转给客户，约定一年内客户不能向银行取款，一年到期后其再私下还给客户；其支付融资额29%-30%的费用，其中罗亚儿3%，客户12%-17%，其余就是介绍人；开始融资时，其与罗亚儿约定，罗亚儿要2000万元资金，实际他得到3600-3800万元，罗亚儿两夫妻或他们派去的人签字，转入到他们账上的都是他们在用的融资款；其通过核对公安机关提供的银行凭证及往来明细，确认了98笔融资同其有关；到2013年5、6月，因融资要支付高额利息，加上其融资够了，就结束了融资，到2014年9月，其投资的一部钱无法收回，有6000万元左右的融资款无法按约定归还，就关闭手机逃跑，2018年2月，到长沙公安机关投案自首的事实。 6.同案犯罗小云的供述，证实2012年下半年，袁剑鸣跟其及罗亚儿说投资需要借钱，但债权人不肯直接借款给他，要把借款往银行里转一下，最后再转账到他本人账户，商定操作方式是，先由袁剑鸣跟客户讲好来奉化存款，所有流程按正常程序办，但是存折上转出的明细不打印，客户不在取款凭证上签字，其与王邦尊商量是否可行，王邦尊讲可以；从2012年下半年至2014年上半年，其及罗亚儿帮袁剑鸣办了几十笔业务，具体是袁剑鸣或陈旻波先与客户联系好，其联系银行工作人员，客户到银行时，袁剑鸣或陈旻波将客户指给其，其看到客户到指定的柜台，其跟过去，但互相之间不认识，客户新办存折或自带存折，先办理取款业务，将资金转到存折里，打印存折，接着银行工作人员刷了一下存折，叫客户重新输入密码，办取款业务，银行工作人员未让客户在取款凭证上签字，也未在存折上打印取款记录，客户离开，接着中介人（程某1、“小骆”、“胡斌”）拿着对应的银行卡办理存款业务，把资金转到对应的银行账户上，之后把存款利息一次性打给客户指定的账户，办理上述业务其或罗亚儿在场；其及罗亚儿叫王邦尊帮忙办理业务，还有与王邦尊一起上班的两个女的办理；其及罗亚儿帮袁剑鸣办理这些业务，袁剑鸣给其3%的好处费，总共有600万元，由陈旻波、唐某给其现金或转账给其，其将其中1%的好处费给王邦尊，有200万元，两个女的好处费由王邦尊去支付的事实。 7.同案犯罗亚儿的供述，证实2012年的一天，袁剑鸣对其及罗小云讲做生意向别人借款，出借人不肯直接借给他，要到银行转一转，出于做账的需要出借款不在银行存折上显示，必须有银行工作人员的帮忙，给其3%的好处费，其就联系王邦尊，承诺给1%的好处费，王邦尊答应帮忙；袁剑鸣告诉其与客户已讲好，要来办理业务，并通过电话或短信将客户姓名告诉其，其再转达王邦尊，其陪袁剑鸣等人带来的客户到城东支行，其指一下王邦尊所在柜台的位置，然后等在门口，由袁剑鸣等人陪客户到王邦尊柜台办理，王邦尊将客户款先存到农业银行，再转到袁剑鸣指定的账户，只打印存款业务，不打印取款业务；业务办理成功后，袁剑鸣他们将3%的好处费以现金支付给罗小云，罗小云将其中的1%以现金支付给王邦尊，其及罗小云拿到600万元左右的好处费，王邦尊拿到300万元左右的好处费，王邦尊除了自己做该业务外，还叫了两人帮忙，这两人的好处费由王邦尊给，其不管；其曾与中间人接触过，中间人讲客户清楚存款被取出的事情，有些客户在开户时开通了手机短信通知业务，存款被取出，客户手机会通知，袁剑鸣等人与客户见过面的，客户一旦发现账上无款，会向中间人要的，而且袁剑鸣给客户的利息都是支付给本人的其他银行卡上的，或者是现金，这样做就是为了不在存折上显示交易经过，因为一旦被打印，存款被取出一项也显示出来了，袁剑鸣能还款就什么事都没有，还不了客户就向银行要钱，夏某当面与其讲过这事，还说要凭存折去银行要钱，其说银行是不能去取的事实。 8.同案犯王邦尊的供述，证实其与罗亚儿、罗小云夫妇是多年的朋友；2012年下半年，罗亚儿打电话给其说有朋友要向别人借钱，资金需要在银行转下，但要求在存折上不要打印出资金取出的记录，不要给来办理业务的客户在取款凭证上签字，其与罗亚儿、罗小云碰面商量，他们提出会给其1%的好处费，其就答应了；之后，罗亚儿介绍客户到其城东支行的柜台办理业务，流程是客户自己有存折就不用办存折，没有存折就办理一本新的存折，之后将他自己带来的银行卡办理取款业务，客户提供身份证、输入密码并在取款凭证上签字，办理完取款后接着办理存款业务，将取出的资金存入客户自己带来的存折或者新办理的存折，客户在存款凭证上签字，并在存折上打印存款记录，接着办理第二次取款业务，系统提示客户输入存折秘密，客户输入存折密码之后其就办理取款业务，但在存折上没有打印该笔取款记录，而是打印在一张白纸上，取款凭证也没有让客户签字，办理完后，客户就带着身份证、银行卡、存折等离开了，紧接着另一个客户就马上来办理存款业务，其将第一个客户取出的资金存入第二个客户的账户，并让第二个客户在第一个客户的取款凭证上签字，办理完后第二个客户也离开了；在办理该业务期间，其因为有时候没有上班，就让唐露虹代替办理，操作流程跟她说了，她问是否有事，其说客户之间讲好不会有事，其承诺给她好处费，但具体比例没有讲，平时拿到好处费会分点给她，几万几千数额不等，信用卡透支款也帮她还，总共给了她二三十万有的；2014年初唐露虹离职，其叫唐露虹联系陈琼是否愿意帮忙这样操作，唐露虹与陈琼谈好的好处费比例是业务金额的千分之二，唐露虹再从中抽取10%作为介绍费，之后每次陈琼办理业务后，其以现金支付给陈琼，支付时唐露虹的介绍费扣除，其再支付给唐露虹，其先后给陈琼10多万元的好处费，给唐露虹10%的介绍费；其认为客户知道存款被取出情况，因为每次客户来其都刷一下存折，意思是输入存折的密码，而不是输入自己带来卡的密码，有些客户提出为何输密码，转账业务没有办理，但第二天又来办理了；办理业务的时候，都是罗亚儿夫妻把客户信息发给其，其再转发给唐露虹，唐露虹再转发给陈琼，其没有直接发过信息给陈琼的事实。 9.同案犯唐露虹的供述，证实2012年下半年，王邦尊对其讲，有一个叫罗总朋友帮他银行办理转账可以拿好处费，其认为有问题，王邦尊讲没问题，就是把客户银行卡里的资金转到新开的存折里，再把存折的资金转到另外客户的账户，但不在存折上打印，其问王邦尊这样操作有无风险，王邦尊讲一年到期后资金会回到存折里，不会有任何风险；不在存折上显示取款记录，就是在电脑界面上操作到打印取款记录时，不把存折塞到打印里，而是塞一张白纸去打印；取款需要输入密码，就是在电脑上操作到取款流程时，机器会提示客户输入密码，有的客户会不知觉的输入密码，有的客户提出异议，其也会以拉取款、存款记录来借口推脱；王邦尊讲客户知道资金被转出，不在存折上打印是客户把存折拿回去放在保险箱内防止人家知道钱被动用，其认为可以理解，但不让客户在取款凭证上签字，性质就严重了，但王邦尊以老板肯定定弄好之类的话回答其，其实那时其已知道王邦尊给人家转资金是瞒着客户的，只不过一年之后钱会还进来；王邦尊给罗总办理业务能拿1%的好处费，其帮王邦尊办理这种业务，经济上有好处，银行卡透支款王邦尊会帮其还，平常也会给其钱，总数在20-30万元左右；其从农行辞职后，王邦尊问其能否与农行的同事陈琼联系，请她帮忙办理转账业务，给她千分之二的好处费，其再从中抽取10%的佣金，其联系陈琼，要她帮忙办理转账业务，但不要在存折里打印资金转出的记录，陈琼同意；由陈琼办理业务后，王邦尊按照千分之二的标准把好处费给其，其从中由取10%的介绍费，由其转交给陈琼，以现金支付，经其转交的好处费在概2万元左右的事实。 10.同案犯陈琼的供述，证实2014年1月初的一天，唐露虹问其要不要赚钞票，讲她有朋友要转两笔账，先把第一个人银行卡的款取出存到存折，再把存折上的款取出，但存折上不打印取款记录，取款凭证也不让客户签字，之后会有另外一个人把这笔取出的款存到他的账户上，并在前一个人的取款凭证上签字，每笔业务成功后，给其千分之二的好处费，其因急需用钱就答应了；每笔业务先是唐露虹通过短信或微信把转出方的姓名、账号、金额，转入方的姓名等信息发给其，等客户来到其柜台，先把客户资金转到存折上，再把资金转到另外人的账户，转出记录不在存折上打印，取款凭证不给客户签字，而是由转入方的客户签字；其办理业务至2014年5月底6月初，在2014年4月左右的时候，唐露虹离职了，就由王邦尊介绍客户给其及给其好处费；每笔业务成功后，唐露虹、王邦尊会按千分之二扣除10%给其好处费，多数以现金给其，也有一两笔通过银行转账给其的事实。 具体事实如下： （1）2012年8月29日，被告人袁剑鸣等人将曹某的存款人民币500万元转账至他人账户。该存款已于2013年8月28日全部归还。 （2）2012年10月8日，被告人袁剑鸣等人将曹某的存款人民币300万元转账至他人账户。该存款已于2013年10月8日全部归还。 （3）2012年10月26日，被告人袁剑鸣等人将曹某的存款人民币300万元转账至他人账户。该存款已于2013年10月25日全部归还。 （4）2013年9月2日，被告人袁剑鸣等人将曹某的存款人民币500万元转账至他人账户。曹某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城东支行向曹某支付存款410万元及利息。 （5）2013年10月11日，被告人袁剑鸣等人将曹某的存款人民币400万元转账至他人账户。曹某就该笔存款及同月28日的存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行向曹某支付存款574万元及利息。 （6）2013年10月28日，被告人袁剑鸣等人将曹某的存款人民币300万元转账至他人账户。曹某就该笔存款及同月11日的存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行向曹某支付存款574万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人曹某的证言，证实2012年，其小姨子程某1对其夫妻说奉化的农行拉存款，利息很高，其夫妻跟着程某1到奉化城东支行办理了存款业务，前期几笔金额不是很大，到期后都兑现了，从2013下半年开始又办理了4笔，共计1600万元的存款挂在银行账上；办理流程是先由程某1把其带到城东支行，其到了柜台把身份证交给柜台工作人员，办理开户手续，按照提示设定密码，银行打印出其新办的存折，之后其把永康本地办理的农业银行卡交给工作人员，叫工作人员把卡里的相应金额取出转存到新办理的存折上，其先输入永康农业银行卡的密码，把钱取出来，再由工作人员把相应金额的钱存入到存折上，之后工作人员把存款记录打印在存折上，把存折连同身份证交还给其，其办理完就走了；其每次办理存款业务的银行柜台没有固定，但工作人员是固定的，一男一女，与工作人员之间没有交流，开户设定密码按了二次，以后有无按记不起来了，永康的农业银行卡取款凭证上签了字，存折存款凭证上签了字，其余没有签字；2013年9月2日存入的500万元、同年10月11日存入的400万元、同年10月28日存入的300万元、2014年1月15日存入的400万元仍存在城东支行，其中有一笔是其妻子办理的，另有几笔已经到期兑现取出来了，也已经销户了；已经兑现的几笔存款利息为月息1.1分或1.2分，本息都支付完毕，未兑现的存款利息为月息1.5分，按季支付，由程某1通过银行转账的方式支付的事实。 2.银行卡取款凭条、联网核查凭证、取款凭条、银行卡存款凭条复印件，证实2012年8月29日，程某1银行卡转账取款500万元至曹某活期一本通，柜员王邦尊；同日，从曹某活期存折取款500万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡500万元，柜员王邦尊的事实。 3.借记卡明显查询、银行卡取款凭条、联网核查凭证、银行卡存款凭条复印件，证实2012年8月29日，唐某银行卡分别转账115万元给程某1；同日，分别取现15万元、100万元、19万元、999998元；同日，另转账150万元、1万元，100万元、999998元存入袁剑鸣银行卡账户的事实。 4.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、联网核查凭证、利息及代扣税款清单、存折复印件，证实2013年8月28日，从罗昌义银行卡转存曹某活期一本通501.75万元；同日，曹某活期一本通分别取款500万元、17476.07元，销折的事实。 5.银行卡取款凭条、居民身份证、联网核查凭证、存款凭条复印件，证实2012年10月8日，程某1银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入曹某活期存折300万元，柜员王邦尊；同日，从曹某活期存折取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存何永华银行卡300万元，柜员王邦尊的事实。 6.银行卡取款凭条复印件，证实2012年10月8日，何永华银行卡分别转账260万元、192万元、140万元给袁剑鸣、罗小云、黄海波的事实。 7.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、居民身份证、联网核查凭证、存款凭条复印件，证实2013年10月8日，罗某银行卡转账取款600万元放至过途户；同日，从过途户存入曹某活期存折300万元的事实。 8.存款凭条、取款凭条、联网核查凭证、利息及代扣税款清单、存折复印件，证实2013年10月11日，曹某活期存折存款50元；同日，曹某活期存折取款300万元、11.03元，销折的事实。 9.银行卡取款凭条、联网核查凭证、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条复印件，证实2012年10月26日，从曹某银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入曹某活期存折300万元，柜员王邦尊；同日，从曹某活期存折取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存何永华银行卡300万元，柜员王邦尊的事实。 10.银行卡取款凭条复印件，证实2012年10月26日，何永华银行卡分别转账184.5万元、106.04万元给陈旻波、黄海波银行卡，取现9万元的事实。 11.活期存款子账户交易明细复印件，证实2013年10月25日，罗某银行卡转账存入曹某活期存折301.05万元的事实。 12.取款凭条、联网核查凭证、利息及代扣税款清单、存折复印件，证实2013年10月28日，曹某活期存折取款10511.06元，销折的事实。 13.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年9月2日，曹某在农行奉化城东支行开立活期存折，柜员唐露虹；同日，曹某从银行卡转账取款500万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入曹某活期存折500万元，柜员唐露虹；同日，从曹某活期存折取款500万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡500万元，柜员唐露虹的事实。 14.银行卡取款凭条、小额支付系统通存通兑业务记账凭证复印件，证实2013年9月2日，唐某银行卡分别转账15万元、355万元、130万元给罗小云、俞加进、袁剑鸣银行卡的事实。 15.本院（2015）甬奉商初字第395号民事判决书，证实曹某就该笔存款等已向本院起诉，本院已判决农行奉化城东支行于本判决生效后十日内向曹某支付存款410万元，并支付按中国人民银行公布的清户日的挂牌活期储蓄存款利率按本金410万元自2013年9月2日计算至判决确定的还款日止的利息的事实。 16.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年10月11日，曹某在农行奉化支行营业部开立活期存折；同日，曹某在农行奉化城东支行从银行卡转账取款400万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入曹某活期存折400万元，柜员唐露虹；同日，从曹某活期存折取款400万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存何永华银行卡400万元，柜员唐露虹的事实。 17.银行卡取款凭条复印件，证实2013年10月11日，何永华银行卡分别转账80万元、307万元给程某1、马鲁州银行卡，另取现12万元的事实。 18.本院（2015）甬奉商初字第395号民事判决书，证实曹某就该笔存款等已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行于本判决生效后十日内向曹某支付存款574万元，并支付按中国人民银行公布的清户日的挂牌活期储蓄存款利率分别按本金328万元自2013年10月11日、按本金246万元自2013年10月28日起计算至判决确定的还款日止的利息的事实。 19.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年10月28日，曹某在农行奉化城东支行开立活期存折；同日，曹某从另一存折取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入曹某新开活期存折300万元，柜员唐露虹；同日，从曹某活期存折取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存何永华银行卡300万元，柜员唐露虹的事实。 20.银行卡取款凭条复印件，证实2013年10月28日，何永华银行卡分别转账80万元、308万元给程某1、黄东青银行卡，另取现12万元的事实。 21.本院（2015）甬奉商初字第395号民事判决书，证实曹某就该笔存款等已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行于本判决生效后十日内向曹某支付存款574万元，并支付按中国人民银行公布的清户日的挂牌活期储蓄存款利率分别按本金328万元自2013年10月11日、按本金246万元自2013年10月28日起计算至判决确定的还款日止的利息的事实。 （7）2013年3月18日，被告人袁剑鸣等人将陈某2的存款人民币200万元转账至他人账户。陈某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行向陈某2支付存款1405950元及利息。 （8）2013年4月9日，被告人袁剑鸣等人将陈某2的存款人民币100万元转账至他人账户。陈某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行向陈某2支付存款702975元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人陈某2的证言，证实2013年3月份，其通过朋友虞某1联系上了一个姓骆的男子，告诉其奉化有家银行揽存给客户送红包，存期一年，一年内不能去取款，存进当天就可以拿到本金15%的红包；同月18日，把其带到奉化一家农行先开本存折账户，再到城区河边一家农行，在指定柜台将其本地的农行卡、身份证及存折交给柜员，要求取款存入存折，其输入密码、取款凭证上签字，存了200万元，过了20分钟，其义乌的卡上就收到了30万元红包；同年4月9日，其又同样存了一笔100万元存款，得红包15万元，到奉化后没有与别人接触，输过几次密码、签过几次字记不清了，签过一份没有提前取款的协议，由介绍人拿去的事实。 2.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年3月18日，陈某2在农行奉化城北支行开立活期存折；同日，陈某2在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入陈某2新开活期存折200万元，柜员唐露虹；同日，从陈某2活期存折取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡200万元，柜员唐露虹的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2013年3月18日，袁剑鸣银行卡分别转账75万元、30万元、45万元给虞某1、陈某2、虞瑞国银行卡，另取现30万元的事实。 4.本院（2016）浙0283民初4297号民事判决书，证实陈某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行于本判决生效后三十日内向陈某2支付存款1405950元，并支付按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金1405950元自2014年3月18日起计算至2016年7月31日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金1405950元自2016年8月1日起计算至款清日止的利息损失的事实。 5.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年4月9日，陈某2在农行奉化支行营业部开立活期存折；同日，陈某2在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款100万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入陈某2新开活期存折100万元，柜员王邦尊；同日，从陈某2活期存折取款100万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡100万元，柜员王邦尊的事实。 6.银行卡取款凭条复印件，证实2013年4月9日，袁剑鸣银行卡分别转账15万元、15万元、45万元给周某、陈某2、楼跃玲银行卡，另取现30万元的事实。 7.本院（2016）浙0283民初4301号民事判决书，证实陈某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行于本判决生效后三十日内向陈某2支付存款702975元，并支付按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金702975元自2014年4月9日起计算至2016年7月31日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金702975元自2016年8月1日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （9）2012年10月15日，被告人袁剑鸣等人将陈某3的存款人民币220万元转账至他人账户。该存款已于2012年10月23日全部归还。 （10）2012年12月10日，被告人袁剑鸣等人将陈某3的存款人民币300万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月9日全部归还。 1.证人陈某3的证言，证实2012年10月，其在义乌市场通过宣传名片联系上了一个男子，其与该男子见面后，该男子说到宁波那边银行去存款，除了银行正常的利息外还能另外补7至8厘利息；同月15日，该男子带其到奉化一家农行先开了存折，再到另一家农行把其原农行卡里的220万元存入到存折里，利息存入其另外的卡里，过一星期后其取出，利息退还；同年12月10日，其与那男子说好再到奉化农行存款300万元，每年15%的回报（不包括银行正常利息），用同样方法存款，一次性拿到利息45万元，一年期满后其把钱取出；存款时除了那男子外还与另外一男子接触过，按几次密码记不清了，存款后没有办理过取款手续的事实。 2.银行卡取款凭条、联网核查凭证、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条复印件，证实2012年10月15日，陈某3在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入陈某3活期存折200万元，柜员王邦尊；同日，从陈某3活期存折取款220万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡220万元，柜员王邦尊的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2012年10月15日，袁剑鸣银行卡分别转账84万元、98.7万元给罗昌义、程某1银行卡的事实。 4.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、银行卡存款凭条、中国农业银行网内往来系统来账业务清单、取款凭条、联网核查凭证、取款凭条复印件，证实2012年10月22日，袁剑鸣银行卡转账取款1623150元放至过途户；同日，从过途户转存程某1银行卡1623150元；次日，从程某1银行卡转存陈某3活期账户220万元；同日，陈某3从活期账户取款220万元、170.09元，销折的事实。 5.银行卡取款凭条、联网核查凭证、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条复印件，证实2012年12月10日，陈某3在农行奉化城东支行从银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入陈某3活期存折300万元，柜员唐露虹；同日，从陈某3活期存折取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；从过途户转存袁剑鸣银行卡300万元，柜员王邦尊的事实。 6.银行卡取款凭条复印件，证实2012年12月10日，袁剑鸣银行卡分别转账18万元、24万元、45万元、12万元给寿双双、骆善赢、陈某3、吴斌银行卡，取现13万元的事实。 7.活期存款子账户交易明细、取款凭条、联网核查凭证、银行卡存款凭条、取款凭条复印件，证实2013年12月9日，黄东青银行卡转账取款301.05万元至陈某3活期存折；同日，陈某3活期存折取款3010501.02元，销折的事实。 （11）2013年12月13日，被告人袁剑鸣等人将陈某4存款人民币300万元转账至他人账户。陈某4就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化滕头支行向陈某4支付存款255万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人陈某4的证言，证实2013年12月初，其在义乌小百货市场通过宣传名片联系上了“小楼”，“小楼”告诉其到奉化银行存款一年，可以拿15%的红包，其想收益可以，在银行存款有保障，就答应存300万元；同月13日，其与“小楼”来到奉化，先在一家农行开办活期存折，再到另一家农行将原存在义乌农行卡里的300万元存入新开的存折，后“小楼”给了其45万元现金；2014年11月17日，其到存款银行取款，被告知存款有问题；办理存款时按了几次密码，签了几次字都记不清了的事实。 2.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年12月13日，陈某4在农行奉化滕头支行开立活期存折；同日，陈某4在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入陈某4新开活期存折300万元，柜员王邦尊；同日，从陈某4活期存折取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存何永华银行卡300万元，柜员王邦尊的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2013年12月13日，何永华银行卡转账300万元给唐某银行卡的事实。 4.本院（2016）浙0283民初6303号民事判决书，证实陈某4就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化滕头支行于本判决生效后十五日内向陈某4支付存款255万元，并支付按本金255万元分别按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率自2013年12月13日起计算至2016年11月2日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率自2016年11月3日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （12）2012年11月15日，被告人袁剑鸣等人将陈某5的存款人民币260万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月14日全部归还。 （13）2012年11月21日，被告人袁剑鸣等人将陈某5的存款人民币600万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月21日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人陈某5的证言，证实2012年11月15日，“老骆”介绍其到奉化银行存款，其与“老骆”等人先在奉化的一家农行开好户，再到农行奉化城东支行将本票中的260万元存入新开的活期存折里，一年回报39万元当即打入其另外账户里，2013年11月14日，其到奉化的一家农行将款取出；2012年11月21日，其以同样方法存入600万元的事实。 2.授权业务明细查询结果、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年11月15日，陈某5在农行奉化城北支行新开活期存折；同日，陈某5在农行奉化城东支行从银行卡转账取款260万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入陈某5活期存折260万元，柜员王邦尊；同日，从陈某5活期存折取款260万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡260万元，柜员王邦尊的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2012年11月15日，唐某银行卡分别转账37.5万元、60万元、10.2万元、39万元、40.8万元给刘某、黄海波、刘俊杰、陈某5、骆善赢银行卡，取现15.3万元的事实。 4.活期存款子账户交易明细等，证实2013年11月14日，黄东青银行卡网银转账260.91万元至陈某5活期存折的事实。 5.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年11月21日，陈某5在农行奉化城东支行从银行卡转账取款600万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入陈某5活期存折600万元，柜员王邦尊；同日，从陈某5活期存折取款600万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存黄海波银行卡600万元，柜员王邦尊的事实。 6.银行卡取款凭条复印件，证实2012年11月21日，黄海波银行卡分别转账18万元、12万元、90万元、48万元、139万元、287万元给罗小云、刘俊杰、陈某5、骆善赢、袁剑鸣、黄海波银行卡，取现15万元的事实。 7.活期存款子账户交易明细、取款凭条、联网核查凭证、银行卡存款凭条、取款凭条复印件，证实2013年11月21日，黄东青银行卡转账取款602.1万元至陈某5活期存折；同日，陈某5活期存折取款602.1万元放至过途户；同日，从过途户取款602.1万元存入陈某5银行卡；同日，陈某5活期存折取款1.02元，销折的事实。 （14）2012年12月14日，被告人袁剑鸣等人将程某2的存款人民币150万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月13日全部归还。 （15）2013年4月12日，被告人袁剑鸣等人将程某2的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2014年4月11日全部归还。 （16）2014年1月2日，被告人袁剑鸣等人将程某2的存款人民币200万元转账至他人账户。程某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行向程某2支付存款173万元及利息。 （17）2012年12月14日，被告人袁剑鸣等人将程金宵的存款人民币400万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月14日全部归还。 （18）2014年1月15日，被告人袁剑鸣等人将程金宵的存款人民币400万元转账至他人账户。程金宵就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行向程金宵支付存款346万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人程某2的证言，证实2012年12月12日左右，其妹妹程某1跟其说在奉化的一家银行存款有额外的贴息，月息1.3分，存款当天支付第一季度利息，以后按季支付，存期一年，提前支取以前拿到的利息扣除，其认为是国有银行，可以放心，答应存款150万元；同月14日，程某1带其及其姐姐程金宵来到奉化，其及程金宵先在一家农行开办存折，再到城东支行存款，其将永康本地农行卡里的150万元存入新办存折里，程金宵也存了400万元，程某1将第一季度的额外贴息58500元汇入其银行卡，之后第二季度的贴息都按时支付，一年期满后其没有取款，程某1称继续存，利息提高到月息1.5分，其答应存200万元；2014年1月2日，程某1带其到奉化，先在上次开户的同家农行开办新的存折，再到城东支行存款，其将原存折中的150万元及永康农行卡里的50万元共200万元取出，存入新办的存折，当天程某1支付其第一季度贴息9万元，该笔存款其收到三个季度的贴息，同年10月，本应支付第四季度的贴息，程某1说缓缓，到11月其知道出事情，很多永康在奉化那家银行的存款取不出来；第一笔150万元存款收到四个季度的贴息计23.4万元，活期利息打在那本存折上，大概几千元；第二笔200万元存款收到三个季度的贴息计27万元；两次存款均新开办存折，密码不同，办理存款业务时取款输一次密码，不存在乱输的事实。 2.授权业务明细查询结果、活期存折、银行卡取款凭条、存款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年12月14日，程某2在农行奉化锦城储蓄所开立活期存折；同日，程某2在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款150万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入程某2新开活期存折150万元，柜员唐露虹；同日，从程某2活期存折取款150万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡150万元，柜员唐露虹的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2012年12月14日，袁剑鸣银行卡分别转账108万元、138.75万元元给程笑华、程某1银行卡，取现34万元的事实。 4.活期存款子账户交易明细、银行卡存款凭条复印件，证实2013年12月13日，唐某银行卡转账取款150.525万元至程某2活期存折的事实。 5.授权业务明细查询结果、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条复印件，证实2013年4月12日，程某2在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入程某2新开活期存折200万元，柜员王邦尊；同日，从程某2活期存折取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡200万元，柜员王邦尊的事实。 6.银行卡取款凭条、小额支付系统通存通兑业务记账凭证复印件，证实2013年4月12日，袁剑鸣银行卡分别转账70万元、80万元给罗某、袁剑鸣银行卡，取现6万元的事实。 7.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、联网核查凭证、取款凭条、利息及代扣税款清单复印件，证实2014年4月11日，李田乐银行卡转账取款200.65万元至程某2活期存折；次日，程某2活期存折取款200万元存入程某2银行卡；同日，程某2活期存折取款6461.03元，销折的事实。 8.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、取款凭条、银行卡取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年1月2日，程某2在农行奉化支行营业部开立活期存折；同日，程某2在农行奉化城东支行从原锦屏储蓄所存折取款150万元转存新开存折，柜员陈琼；同日，程某2义乌银行卡转账取款50万元转存新开存折，柜员陈琼；同日，从程某2活期存折取款200万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存唐某银行卡200万元，柜员陈琼的事实。 9.银行卡取款凭条复印件，证实2014年1月2日，唐某银行卡分别转账36万元、164万元给程某1、罗小云银行卡的事实。 10.本院（2015）甬奉商初字第394号民事判决书，证实程某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行于本判决生效后十五日内向程某2支付存款173万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金173万元自2014年1月2日起计算至判决确定的履行之日止的利息的事实。 11.取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年12月14日，程金宵从活期存折取款400万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡400万元，柜员唐露虹的事实。 12.银行卡取款凭条复印件，证实2012年12月14日，袁剑鸣银行卡分别转账108万元、138.75万元、10万元、35万元给程笑华、程某1、张正义、朱慧卿银行卡的事实。 13.活期存款子账户交易明细、银行取取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年12月14日，唐某银行卡转账取款401.4万元至程金宵活期存折的事实。 14.取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年1月15日，程金宵在农行奉化城东支行从活期存折取款400万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存何永华银行卡400万元，柜员陈琼的事实。 15.本院（2015）甬奉商初字第393号民事判决书，证实程金宵就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行于本判决生效后十五日内向程金宵支付存款346万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金346万元自2014年1月15日起计算至判决确定的履行之日止的利息的事实。 （19）2012年10月15日，被告人袁剑鸣等人将何某的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2013年10月14日全部归还。 （20）2013年9月11日，被告人袁剑鸣等人将何某的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已归还。 （21）2013年10月14日，被告人袁剑鸣等人将何某的存款人民币400万元转账至他人账户。何某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城东支行向何某支付存款350万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人何某的证言，证实2012年10月，楼某1跟其讲听程某1说到奉化一家银行存款利息较高，比较稳定可靠；同月15日，程某1带其及楼某1来到奉化，在一家农行先开了活期存折，再将义乌银行卡中的200万元存入存折中，收到22万元利息；2013年9月11日，其以同样方法存了200万元，收到24万元利息；2013年10月14日，第一笔存款到期，取出后再加200万元，以同样的方法存入，收到利息50万元；第二笔存款到期后，由程某1将200万元转到其银行卡，其将存折给了程某1的事实。 2.存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年10月15日，何某在农行奉化锦城储蓄所开立活期存折；同日，何某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入何某新开活期存折200万元，柜员王邦尊；同日，从何某活期存折取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡200万元，柜员王邦尊的事实。 3.银行卡取款凭条、银行卡存款凭条、小额支付系统通存通兑业务记账凭证复印件，证实2012年10月15日，袁剑鸣银行卡分别转账50万元、20万元、84万元、98.7万元给刘圣实、詹海平、罗昌义、程某1银行卡的事实。 4.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、联网核查凭证、取款凭条、利息及代扣税款清单复印件，证实2013年10月14日，李云波银行卡转账取款200万元至何某活期存折；同日，何某活期存折取款200万元存入楼某1银行卡；同日，何某活期存折取款1.03元，销折的事实。 5.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年9月11日，何某在农行奉化城东支行开立活期存折，柜员唐露虹；同日，何某从义乌银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入何某新开活期存折200万元，柜员唐露虹；同日，从何某活期存折取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡200万元，柜员唐露虹的事实。 6.银行卡取款凭条复印件，证实2013年9月11日，唐某银行卡分别转账46万元、140.996万元给程笑华、罗小云银行卡，取现13万元的事实。 7.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年10月14日，何某在农行奉化城东支行开立活期存折，柜员唐露虹；同日，何某从义乌银行卡转账取款400万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入何某新开活期存折400万元，柜员唐露虹；同日，从何某活期存折取款400万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡400万元，柜员唐露虹的事实。 8.银行卡取款凭条复印件，证实2013年10月14日，唐某银行卡分别转账160万元、388万元给程某1、程笑华银行卡，取现36万元的事实。 9.本院（2015）甬奉商初字第324号民事判决书，证实何某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城东支行于本判决生效后十五日内向何某支付存款350万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金350万元自2013年10月14日起计算至款清日止的利息的事实。 （22）2013年2月4日，被告人袁剑鸣等人将金某的存款人民币340万元转账至他人账户。该存款已于2014年2月9日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人金某的证言，证实2012年底，其叔叔金新民介绍其认识“小何”，“小何”称帮银行拉存款，100万元一年利息十几万；2013年2月初，金新民让其帮忙到奉化存款340万元，并把身份证、银行卡交给其；同月4日，“小何”带其到奉化一家农行，先开办活期存折，再将义乌农行卡里的340万元存入新开的存折；听“小何”说是银行需要存款，存期一年，一年之内不能动，每100万元给12至13万元的额外利息，存款当天就给，正常的活期利息在一年到期后连带本金一起收回；一年到期后，该款及几千元的活期利息取回的事实。 2.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年2月4日，金新民在农行奉化城东支行从农行卡转账取款340万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入金某新开活期存折340万元，柜员唐露虹；同日，从金某活期存折取款340万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡340万元，柜员唐露虹的事实。 3.银行卡取款凭条等复印件，证实2013年2月4日，袁剑鸣银行卡分别转账51万元、10.2万元、17万元、6.8万元、6.8万元给金新民、罗小云、徐阳伟、唐成龙、吴斌、刘俊杰银行卡，取现9.8万元的事实。 4.活期存款子账户交易明细、取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年2月9日，陈旻波银行卡转账取款341万元至金某活期存折；次日，金某活期存折取款3409961.02元存入金新民账户的事实。 （23）2012年11月15日，被告人袁剑鸣等人将刘某的存款人民币250万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月14日全部归还。 （24）2013年11月18日，被告人袁剑鸣等人将刘某的存款人民币250万元转账至他人账户。刘某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行向刘某支付存款212.5万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人刘某的证言，证实2012年11月份，其在义乌小商品市场收到有人发的拉存款的名片，对方是一个叫“小陆”的男子，他说把钱存到指定的银行，一年内不要去取，一年的回报是10%；同月15日，其与“小陆”来到奉化，先在一家农行办理开户手续，再到农行奉化城东支行将其银行卡里的250万元存入存折里，25万元回报打入其银行卡，到期后，“小陆”联系其要不要继续存，其称要存；2013年11月18日，“小陆”带其到奉化，先找了家农行将到期的250万元转到其银行卡，再到农行岳林支行办理开户手续，再到城东支付办理转账，拿到25万元的回报；2014年11月17日，“小陆”与其电话联系，叫其到期后不要去取，款还没有打到其账户里的事实。 2.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年11月15日，刘某在农行奉化城东支行从农行卡转账取款250万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入刘某活期存折250万元，柜员王邦尊；同日，从刘某活期存折取款250万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡250万元，柜员王邦尊的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2012年11月15日，唐某银行卡分别转账37.5万元、60万元、10.2万元、39万元、40.8万元给刘某、黄海波、刘俊杰、陈某5、骆善赢银行卡，取现15.3万元的事实。 4.活期存款子账户交易明细、取款凭条、利息及代扣税款清单复印件，证实2013年11月14日，黄东青银行卡转账取款250.875万元至刘某活期存折；同月18日，刘某活期存折取款2508751.02元，并销折的事实。 5.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年11月18日，刘某在农行奉化岳林支行开立活期存折；同日，刘某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款250万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入刘某新开活期存折250万元，柜员唐露虹；同日，从刘某活期存折取款250万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡250万元，柜员唐露虹的事实。 6.银行卡取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年11月18日至19日，唐某银行卡分别转账37.5万元、30万元、174万元给刘某、骆善赢、黄东青银行卡，取现7.5万元的事实。 7.本院（2015）甬奉商初字第328号民事判决书，证实刘某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行于本判决生效后十日内向刘某支付存款212.5万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金212.5万元自2013年11月18日起计算至款清日止的利息的事实。 （25）2012年8月1日，被告人袁剑鸣等人将楼某1的存款人民币300万元转账至他人账户。该存款已于2013年8月1日全部归还。 （26）2013年3月27日，被告人袁剑鸣等人将楼某1的存款人民币300万元转账至他人账户。该存款已于2013年8月1日全部归还。 （27）2013年10月14日，被告人袁剑鸣等人将楼某1的存款人民币800万元转账至他人账户。楼某1就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城东支行向楼某1支付存款700万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人楼某1的证言，证实2012年7、8月，程某1与其电话联系，称到宁波这边的农业银行存款，利率10%更高一些；同年8月1日，程某1带其到农行奉化城东支行，在程某1之前说好的柜台先办开户手续，再将其原农行卡里的300万元存入存折账户里，一年到期后，存款取出，没有活期利息；2013年3月27日，其以同样方法存入300万元，回报比上次高，另外多了1万多元的活期利息，其给了程某1，该笔款到期后也取出来了；同年10月14日，其又以同样方法存入800万元，得到利息90多万元，到期后程某1说取款要等一等，后银行行长到义乌与其见面，说会调查；前两笔共600万元已取回，印象中是归还到各自存进的户头，具体确实记不清了，对其来讲钱到手就好了，回报是转入其义乌的银行卡，收到就好，是不是程某1转给其就不知道了，第二次存款300万元，其不知道具体在办什么业务，发现存折里没有钱，其问程某1怎么回事，程某1说是买理财产品一样，到期会自动归还，其理解是银行内部流转，不会转到其他地方去，如果要转到银行外部去，其坚决不同意的事实。 2.银行卡存款凭条、记账凭证、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年8月1日，楼某1在农行奉化城东支行开立活期存折，柜员王邦尊；同日，楼某1从义乌银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入楼某1新开活期存折300万元，柜员王邦尊；同日，从楼某1活期存折取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡300万元，柜员王邦尊的事实。 3.银行卡取款凭条、银行卡存款凭条、小额支付系统通存通兑业务记账凭证复印件，证实2012年8月1日，唐某银行卡分别转账138万元、9万元、434.995万元给程某1、涂小华、唐某银行卡的事实。 4.取款凭条、存款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年3月27日，楼某1在农行奉化城东支行从活期存折取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，楼某1从过途户存入活期存折300万元，柜员唐露虹；同日，从楼某1活期存折取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡300万元，柜员唐露虹的事实。 5.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、联网核查凭证、取款凭条、利息及代扣税款清单复印件，证实2013年8月1日，唐某银行卡转账取款301.05万元至楼某1活期存折账户；同日，杨某1活期存折账户取款300万元存入楼某1活期存折账户；同日，楼某1活期存折账户转账取款600万元至银行卡；同日，楼某1活期存折账户取款10520.02元，并销折的事实。 6.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年10月14日，楼某1在农行奉化城东支行开立活期存折，柜员唐露虹；同日，楼某1从义乌银行卡转账取款800万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入楼某1新开活期存折800万元，柜员唐露虹；同日，从楼某1活期存折取款800万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡800万元，柜员唐露虹的事实。 7.银行卡取款凭条、银行卡存款凭条、小额支付系统通存通兑业务记账凭证复印件，证实2013年10月14日-15日，唐某银行卡分别转账160万元、388万元、15.8万元、600.196万元给程某1、程笑华、张正义、袁剑鸣银行卡，取现36万元的事实。 8.本院（2015）甬奉商初字第325号民事判决书，证实楼某1就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城东支行于本判决生效后十五日内向楼某1支付存款700万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金700万元自2013年10月14日起计算至款清日止的利息的事实。 （28）2013年11月29日，被告人袁剑鸣等人将骆某的存款人民币300万元转账至他人账户。骆某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行向骆某支付存款255万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人骆某的证言，证实2013年11月，其在义乌收到拉存款的短信，联系人是骆善赢，骆善赢讲奉化有家农行在拉存款，存款当天支付15%的年利息，一年后可以取出本金和活期利息；同月29日，其与骆善赢来到奉化，先在城北支行开办活期存折，再到城东支行，将其义乌本地的农行卡里的300万元存入存折里，其义乌本地的农行卡收到45万元利息的事实。 2.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年11月29日，骆某在农行宁波日湖支行开立活期存折；同日，骆某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入骆某新开活期存折300万元，柜员王邦尊；同日，从骆某活期存折取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡300万元，柜员王邦尊的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2013年11月29日-12月2日，唐某银行卡分别转账45万元、187.5万元、15万元给骆某、夏某、吴斌银行卡，取现20万、15万元、10万元的事实。 4.本院（2015）甬奉商初字第326号民事判决书，证实骆某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行于本判决生效后十五日内向骆某支付存款255万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金255万元自2013年11月29日起计算至款清日止的利息的事实。 （29）2012年12月14日，被告人袁剑鸣等人将孟某的存款人民币500万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月13日全部归还。 （30）2013年1月11日，被告人袁剑鸣等人将孟某的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2014年1月11日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人孟某的证言，证实2012年12月，其通过朋友介绍认识程女士，程女士称到宁波那边的农行存款，一年利率是9%-10%，存款当天支付利息，存满一年可以通过银行取本金，其觉得可以就答应存款；同月一天，程女士与其到奉化，在一家农行，先开办开户手续，再将义乌本地农行卡里的500万元取出存入新办的存折里，45万元或50万元的利息打入其工商银行卡里，一个月不到，其在奉化的同一家农行存款200万元，当天收到20万元左右的利息，两笔存款到期后均无活期利息的事实。 2.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年12月14日，孟某在农行奉化城东支行从银行卡转账取款500万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入孟某活期存折500万元，柜员唐露虹；同日，从孟某活期存折取款500万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡500万元，柜员唐露虹的事实。 3.银行卡取款凭条、存款凭条复印件，证实2012年12月14日、18日，袁剑鸣银行卡分别转账108万元、138.75万元、900万元给程笑华、程某1、项根基银行卡，取现15万元的事实。 4.中国农行银行已销户活期账户明细清单，证实2012年12月14日，孟某义乌农行卡网银转账49.5万元的事实。 5.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、联网核查凭证、取款凭条复印件，证实2013年12月13日，唐某银行卡转账取款500万元至孟某活期存折账户；次日，孟某活期存折账户取款4999961.02元至银行卡，并销折的事实。 6.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年1月11日，孟某在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入孟某活期存折200万元，柜员王邦尊；同日，从孟某活期存折取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡200万元，柜员王邦尊的事实。 7.银行卡取款凭条、小额支付系统通存通兑业务记账凭证等复印件，证实2013年1月11日，唐某银行卡分别转账47万元、148万元给程某1、罗小云银行卡，取现5万元的事实。 8.中国农行银行已销户活期账户明细清单，证实2013年1月11日，孟某义乌农行卡网银转账20万元的事实。 9.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、存款凭条、联网核查凭证、取款凭条复印件，证实2014年1月11日，陈旻波银行卡转账取款200万元放至过途户；同日，从过途户转存孟某活期存折账户200万元；同日，孟某活期存折账户取款199.99万元至银行卡；同日，孟某活期存折账户取款61.03元，并销折的事实。 （31）2013年1月14日，被告人袁剑鸣等人将任某的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2014年1月14日全部归还。 （32）2014年1月22日，被告人袁剑鸣等人将任某的存款人民币300万元转账至他人账户。任某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行向任某支付存款255万元及利息。 （33）2013年3月18日，被告人袁剑鸣等人将虞瑞闰的存款人民币300万元转账至他人账户。虞瑞闰就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行向虞瑞润支付存款2108925元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人任某的证言，证实2013年1月，其通过在义乌小商品市场分发的“存款发红包”的名片与一男子电话联系，对方告诉其到指定银行存款满一年，每100万元可以拿15万元红包，其想利润不错，银行存款有保障，就答应存200万元；同月14日，一个姓骆和一个姓刘的介绍人带其到奉化，先在一家农行开户，再在城区河旁边的一家农行，在指定柜台将义乌本地农行卡里的200万元取出存入新办的存折里，其义乌银行卡收到30万元的利息；同年3月18日，其丈夫虞瑞闰及虞某1、陈某2到奉化办理存款，虞瑞闰存了300万元，收到45万元的红包；2014年1月17日，其与虞瑞闰奉化溪口的农行将原先存在城东支行的200万元取出，转存到义乌农行卡；同月22日，其与原介绍人一起来到奉化，以同样方法存了300万元，收到45万元的红包；其与介绍人签过一份承诺书，如果事先不跟他们联系中途把存款取出来，就要从其处拿走双倍的红包，协议只有一份，签过字他们就拿走了的事实。 2.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年1月14日，任某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入任某活期存折200万元，柜员唐露虹；同日，从任某活期存折取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡200万元，柜员唐露虹的事实。 3.银行卡取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年1月14日-16日，袁剑鸣银行卡分别转账30万元、18万元、5万元、25.7万元、70万元、25万元给任某、徐龙洪、陈旻波、张正义、刘圣实、赖贞礼银行卡，取现12万的事实。 4.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、联网核查凭证、取款凭条复印件，证实2014年1月14日，袁剑鸣银行卡转账取款200.7万元至任某活期存折账户；同日，任某活期存折账户取款2007001.03元至银行卡，并销折的事实。 5.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年3月18日，虞瑞闰在农行奉化城北支行开立活期存折；同日，虞瑞闰在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入虞瑞闰新开活期存折300万元，柜员唐露虹；同日，从虞瑞闰活期存折取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡300万元，柜员唐露虹的事实。 6.银行卡取款凭条复印件，证实2013年3月18日，袁剑鸣银行卡分别转账75万元、45万元给虞某1、虞瑞闰银行卡，取现30万的事实。 7.本院（2016）浙0283民初4292号民事判决书，证实虞瑞闰就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行于本判决生效后三十日内向虞瑞润支付存款2108925元，并支付按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金 8.108925元自2014年3月18日起计算至2016年7月31日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金 9.108925元自2016年8月1日起计算至款清日止的利息损失的事实。 10.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年1月22日，任某在农行奉化岳林支行开立活期存折；同日，任某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款300万元至新开活期存折，柜员陈琼；同日，从任某活期存折取款300万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存罗亚儿银行卡300万元，柜员陈琼的事实。 11.银行卡取款凭条复印件，证实2014年1月22日，罗亚儿银行卡转账300万元给罗昌义的事实。 12.中国农行银行银行卡交易明细清单，证实2014年1月22日，任某义乌农行卡转存45万元的事实。 13.本院（2016）浙0283民初4304号民事判决书，证实任某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行于本判决生效后四十五日内向任某支付存款255万元，并支付按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金255万元自2014年1月22日计算至2016年7月31日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金255万元自2016年8月1日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （34）2014年1月16日，被告人袁剑鸣等人将沈某的存款人民币150万元转账至他人账户。沈某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行向沈某支付存款1301200元及利息。、 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人沈某的证言，证实2014年1月，其通过亲戚朋友圈得知程某1在为奉化的银行拉存款，年回报12.5%，其就与程某1联系；同月16日，程某1带其到奉化，在农行奉化支行营业部办理了存折开户手续，再到城东支行，在程某1说好的柜台，将银行卡里的150万元存入存折里，得到12.5%的回报，本金尚未取回的事实。 2.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年1月16日，沈某在农行奉化支行营业部开立活期存折；同日，沈某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款150万元至新开活期存折，柜员陈琼；同日，从沈某活期存折取款150万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存罗小云银行卡150万元，柜员陈琼的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2014年1月16日，罗小云银行卡转账150万元给罗昌义的事实。 4.中国农行银行银行卡交易明细清单，证实2014年1月16日，沈某义乌农行卡自助转账19.88万元的事实。 5.本院（2015）甬奉商初字第322号民事判决书，证实沈某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行于本判决生效后十五日内向沈某支付存款1301200元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金1301200元自2014年1月16日起计算至款清日止的利息的事实。 （35）2013年3月4日，被告人袁剑鸣等人将王某1的存款人民币120万元转账至他人账户。该存款已于2014年3月5日全部归还。 （36）2013年8月20日，被告人袁剑鸣等人将王某1的存款人民币300万元转账至他人账户。王某1就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行向王某1支付存款255万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人王某1的证言，证实2013年3月，“何伟宏”跟其说奉化的农行在拉存款，年利率15%；同月4日，“何伟宏”带其到奉化，先在家农行开了存折，再到城东支行将银行卡里的120万元存入存折，收到18万元利息，一年后取回本金；同年8月20日，“何伟宏”又带其到城东支行存款300万元，除了在城北支行办理开户手续外，其他过程都一样，到期前“何伟宏”说先不要去取，后听说存款出了问题的事实。 2.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年3月4日，王某1在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款120万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入王某1活期存折120万元，柜员唐露虹；同日，从王某1活期存折取款120万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡120万元，柜员唐露虹的事实。 3.银行卡取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年3月4日，袁剑鸣银行卡分别转账18万元、6万元、3.6万元给王某1、唐成龙、徐阳伟银行卡，取现8.4万元、2万元的事实。 4.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、联网核查凭证、取款凭条、利息及代扣税款清单复印件，证实2014年3月5日，赖贞礼银行卡转账取款120.6万元至王某1活期存折账户；同月7日，王某1活期存折账户转账取款120.596万元至银行卡，并销折的事实。 5.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年8月20日，王某1在农行奉化城北支行开立活期存折；同日，王某1在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入王某1新开活期存折300万元，柜员唐露虹；同日，从王某1活期存折取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡300万元，柜员唐露虹的事实。 6.银行卡取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年8月20日，唐某银行卡分别转账45万元、15万元、239.994万元给王某1、何准红、罗小云银行卡的事实。 7.本院（2015）甬奉商初字第320号民事判决书，证实王某1就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行于本判决生效后十五日内向王某1支付存款255万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金255万元自2013年8月20日起计算至款清日止的利息的事实。 （37）2013年3月1日，被告人袁剑鸣等人将吴某的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2014年3月3日全部归还。 （38）2014年3月4日，被告人袁剑鸣等人将吴某的存款人民币200万元转账至他人账户。吴某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行向吴某支付存款170万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人吴某的证言，证实2013年2月，其在义乌小百货市场捡到一张写着“存款发红包”的名片，经电话联系，对方男的说只要按照他们指定的银行存款，存满一年，存款当天每100万元就可以拿到15万元的红包，其想利润不错，且是银行存款，有保障，就答应存200万元；同年3月1日，介绍人带其到奉化，先在一家农行开存折账户，再到城区河边的一家农行，将义乌本地农行卡里的200万元存入存折，收到30万元利息。一年到期后，其与介绍人一起，先在奉化一家农行将200万元取出转到义乌农行卡，本金取回，再到河边那家农行以同样方法存入200万元，收到30万元利息的事实。 2.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年3月1日，吴某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入吴某活期存折200万元，柜员唐露虹；同日，从吴某活期存折取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡200万元，柜员唐露虹的事实。 3.银行卡取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年3月1日，唐某银行卡分别转账18万元、30万元、139.992万元给王蓉、杨波、袁剑鸣银行卡，取现12万元的事实。 4.中国农行银行银行卡交易明细清单，证实2013年3月2日，吴某义乌农行卡转存30万元的事实。 5.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、联网核查凭证、取款凭条、利息及代扣税款清单复印件，证实2014年3月3日，赖贞礼银行卡转账取款200.7万元至吴某活期存折账户；同月4日，吴某活期存折账户转账取款200.7万元至银行卡，并销折的事实。 6.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年3月4日，吴某在农行奉化岳林支行开立活期存折；同日，吴某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款200万元存入其新开活期存折，柜员陈琼；同日，从吴某活期存折取款200万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存何永华银行卡200万元，柜员陈琼的事实。 7.银行卡取款凭条复印件，证实2014年3月4日，何永华银行卡分别转账30万元、170万元给吴某、虞松芳银行卡的事实。 8.本院（2016）浙0283民初1981号民事判决书，证实吴某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行于本判决生效后十五日内向吴某支付存款170万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金170万元自2014年3月4日起计算至款清日止的利息的事实。 （39）2012年11月8日，被告人袁剑鸣等人将夏某的存款人民币140万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月7日全部归还。 （40）2012年11月9日，被告人袁剑鸣等人将夏某的存款人民币540万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月8日全部归还。 （41）2012年11月19日，被告人袁剑鸣等人将夏某的存款人民币700万元转账至他人账户。夏某就该笔及同年12月3日存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行向夏某支付存款9615773元及利息。 （42）2012年12月3日，被告人袁剑鸣等人将夏某的存款人民币750万元转账至他人账户。夏某就该笔及同年11月19日存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行向夏某支付存款9615773元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人夏某的证言，证实2012年11月份左右，其听“小胡”说有存款贴息的业务，除了正常的银行定期利息外，还有贴息，钱存在自己的存折里，比较放心；同月，其来到奉化，先在城北支行开了新的存折，再到城东支行，在银行工作人员指定的柜台里，将卡里的款存入存折，银行工作人员给其打入相应的贴息，大约5至6万元；第二天，其觉得靠谱，就又存入540万元，大约贴息22万余元；到期后，其到奉化把存折里的款取出，没有活期利息；经过前两次成功的经历后，其又分别于同月19日存入700万元，同年12月3日存入750万元，分别收到贴息28万元和30万元，该两笔存款到期后被告知不能取款；2013年12月4日，其妻子杨某2以同样方法存了1300万元，尚未到期的事实。 2.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年11月8日，夏某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款140万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入夏某活期存折140万元，柜员王邦尊；同日，从夏某活期存折取款140万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存何永华银行卡140万元，柜员王邦尊的事实。 3.银行卡取款凭条、银行卡存款凭条复印件，证实2012年11月8日，何永华银行卡分别转账61.2万元、80万元、76.3万元、79.5万元给黄诚、罗昌义、袁剑鸣、黄海波银行卡，取现19万元的事实。 4.中国农行银行已销户活期账户明细清单，证实2012年11月9日，夏某义乌农行卡本行转账40.8万元的事实。 5.活期存款子账户交易明细、联网核查凭证、取款凭条、利息及代扣税款清单复印件，证实2013年11月7日，黄东青银行卡转账取款140万元至夏某活期存折账户；同月9日，夏某活期存折账户转账取款140万元至银行卡，取现1.02元，并销折的事实。 6.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年11月9日，夏某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款540万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入夏某活期存折540万元，柜员唐露虹；同日，从夏某活期存折取款540万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡540万元，柜员唐露虹的事实。 7.银行卡取款凭条等复印件，证实2012年11月9日，唐某银行卡分别转账331万元、128万元、160.99万元、5万元给罗昌义、夏某、袁剑鸣、罗昌义银行卡的事实。 8.中国农行银行已销户活期账户明细清单，证实2012年11月9日，夏某义乌农行卡本行转账128万元的事实。 9.活期存款子账户交易明细、取款凭条、存款凭条、利息及代扣税款清单、联网核查凭证复印件，证实2013年11月8日，黄东青银行卡转账取款540万元至夏某活期存折账户；同月9日，夏某活期存折账户取款转账140万元至夏某活期存折账户；同日，夏杨军银行卡转账取款100万元至夏某活期存折账户；同日，夏某活期存折账户存款50元；同日，夏某活期存折账户取款780万元至银行卡；同日，夏某活期存折账户取现11.02元，并销折的事实。 10.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年11月19日，夏某在农行奉化城北支行开立活期存折；同日，夏某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款700万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转账取款700万元存入夏某新开活期存折，柜员唐露虹；同日，从夏某活期存折取款700万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存黄海波银行卡700万元，柜员唐露虹的事实。 11.银行卡取款凭条等复印件，证实2012年11月19日，黄海波银行卡分别转账355万元、162万元、150万元给袁剑鸣、罗昌义、张艳艳银行卡，取现19万元的事实。 12.中国农行银行已销户活期账户明细清单，证实2012年11月19日，夏某义乌农行卡转存140万元的事实。 13.本院（2015）甬奉商初字第532号民事判决书，证实夏某就该笔存款等已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行于本判决生效后十五日内向夏某支付存款9615773元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金9615773元自2013年12月3日起计算至款清日止的利息的事实。 14.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年12月3日，夏某在农行奉化城北支行开立活期存折；同日，夏某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款750万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转账取款750万元存入夏某新开活期存折，柜员唐露虹；同日，从夏某活期存折取款750万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存陈旻波银行卡750万元，柜员唐露虹的事实。 15.银行卡取款凭条等复印件，证实2012年12月3日，陈旻波银行卡分别转账165万元、35万元、37.5万元、200万元给夏某、林向阳、吴斌、袁剑鸣银行卡的事实。 16.本院（2015）甬奉商初字第532号民事判决书，证实夏某就该笔存款等已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行于本判决生效后十五日内向夏某支付存款9615773元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金9615773元自2013年12月3日起计算至款清日止的利息的事实。 （43）2012年8月1日，被告人袁剑鸣等人将杨某1的存款人民币300万元转账至他人账户。该存款已于2013年8月1日全部归还。 （44）2012年8月5日，被告人袁剑鸣等人将杨某1的存款人民币150万元转账至他人账户。该存款已于2013年2月4日全部归还。 （45）2013年10月28日，被告人袁剑鸣等人将杨某1的存款人民币100万元转账至他人账户。杨某1就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行内向杨某1支付存款87.5万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人杨某1的证言，证实2012年8月，其听程某1说奉化银行拉存款利息有贴息，而且比较可靠；同月1日，程某1带其到奉化，先在一家农行开户，再在河边一家农行，将义乌本地农行卡里的300万元存入新开存折，程某1给其转账30万元的利息；同月5日，其以同样方法存款150万元，程某1给其转账15万元的利息，上述两笔存款分别于2013年8月1日、5日取回本金；2013年10月28日，其又以同样方法存入100万元，程某1贴给其10万元的利息，2014年10日，程某1告知其存款出问题的事实。 2.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年8月1日，杨某1在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入杨某1活期存折300万元，柜员王邦尊；同日，从杨某1活期存折取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡300万元，柜员王邦尊的事实。 3.银行卡取款凭条等复印件，证实2012年8月1日，唐某银行卡分别转账138万元、9万元给程香莲、涂小华银行卡，取现10万元、9万元的事实。 4.中国农行银行银行卡交易明细清单，证实2012年8月1日，杨某1义乌农行卡网银转账34.5万元的事实。 5.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、利息及代扣税款清单、联网核查凭证复印件，证实2013年8月1日，唐某银行卡转账取款301.05万元至杨某1活期存折账户；同日，杨某1活期存折账户取款300万元至楼某1活期存折账户；同日，杨某1活期存折账户取现1.05元，并销折的事实。 6.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年8月5日，杨某1在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款150万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入杨某1活期存折150万元，柜员王邦尊；同日，从杨某1活期存折取款150万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存罗小云活期存折150万元，柜员王邦尊的事实。 7.取款凭条、银行卡存款凭条、银行卡取款凭条、联网核查凭证等复印件，证实2012年8月5日，罗小云活期存折转账159万元给罗昌义银行卡的事实。 8.中国农行银行银行卡交易明细清单，证实2012年8月5日，杨某1义乌农行卡网银转账86250元的事实。 9.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、利息及代扣税款清单、联网核查凭证复印件，证实2013年2月4日，袁剑鸣银行卡转账取款150万元至杨某1活期存折账户；同月5日，杨某1活期存折账户取款150万元至其银行卡的事实。 10.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年10月28日，杨某1在农行奉化支行营业部开立活期存折；同日，杨某1在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款100万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转账取款100万元存入杨某1新开活期存折，柜员唐露虹；同日，从杨某1活期存折取款100万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存何永华银行卡100万元，柜员唐露虹的事实。 11.银行卡取款凭条等复印件，证实2013年10月28日，何永华银行卡转账80万元、308万元给程香莲、黄东青银行卡，取现12万元的事实。 12.本院（2015）甬奉商初字327号民事判决书，证实杨某1就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行于本判决生效后十五日内向杨某1支付存款87.5万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金87.5万元自2013年10月28日起计算至款清日止的利息的事实。 （46）2013年12月4日，被告人袁剑鸣等人将杨某2的存款人民币1300万元转账至他人账户。杨某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行宁波日湖支行向杨某2支付存款1014万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人杨某2的证言，证实2013年12月4日，其与丈夫夏某来到农行宁波日湖支行开办活期存折，再到农行奉化城东支行，将绍兴本地农行卡里的1300万元存入新开的存折里，后来取款时被告知存款有问题的事实。 2.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年12月4日，杨某2在农行宁波日湖支行开立活期存折；同日，杨某2在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款1300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转账取款1300万元存入杨某2新开活期存折，柜员王邦尊；同日，从杨某2活期存折取款1300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡1300万元，柜员王邦尊的事实。 3.银行卡取款凭条等复印件，证实2013年12月4日，唐某银行卡分别转账189万元、286万元、825万元给罗小云、夏某、黄东青银行卡的事实。 4.本院（2016）浙0283民初3422号民事判决书，证实杨某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行宁波日湖支行于本判决生效后十五日内向杨某2支付存款1014万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金1014万元自2013年12月4日起计算至2015年4月13日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金1014万元自2015年4月14日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （47）2013年3月18日，被告人袁剑鸣等人将虞某1的存款人民币500万元转账至他人账户。虞某1就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行向虞某1支付存款3514875元及利息。 （48）2013年4月9日，被告人袁剑鸣等人将楼跃玲的存款人民币300万元转账至他人账户。楼跃玲就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行向楼跃玲支付存款2108999元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人虞某1的证言，证实2013年3月，其通过朋友介绍认识一姓骆男子，对其讲奉化一家银行为揽存送客户红包，存期一年，一年之内不能去取，存款当天即可拿到存款金额15%的红包，其答应存500万元；同月18日，那男子带其到奉化，先随便找一家农行开户，再到城区一条河旁边的银行，其将义乌本地农行卡里的500万元存入存折里，其义乌卡收到75万元的利息；同年4月9日，其妻子楼跃玲在那男子的带领下，以同样方法存款300万元，得红包45万元。其与介绍人签过一份承诺书，如果事先不跟他们联系中途把存款取出来，就要从其处拿走双倍的红包，协议只有一份，签过字他们就拿走了的事实。 2.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年3月18日，虞某1在农行奉化支行营业部开立活期存折；同日，虞某1在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款500万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入虞某1新开活期存折500万元，柜员唐露虹；同日，从虞某1活期存折取款500万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡500万元，柜员唐露虹的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2013年3月18日，袁剑鸣银行卡分别转账75万元、45万元、30万元给虞某1、陈某2、虞瑞闰银行卡，取现30万元的事实。 4.本院（2016）浙0283民初4298号民事判决书，证实虞某1就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行于本判决生效后三十日内向虞某1支付存款3514875元，并支付按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金3514875元自2014年3月18日起计算至2016年7月31日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金3514875元自2016年8月1日起计算至款清日止的利息损失的事实。 5.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条复印件，证实2013年4月9日，楼跃玲在农行奉化岳林支行开立活期存折；同日，楼跃玲在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入楼跃玲新开活期存折300万元，柜员王邦尊；同日，从楼跃玲活期存折取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡300万元，柜员王邦尊的事实。 6.银行卡取款凭条复印件，证实2013年4月9日-10日，袁剑鸣银行卡分别转账15万元、15万元、45万元、100万元、300万元、45万元给周某、陈某2、楼跃玲、朱慧、张桂珍、张桂珍银行卡，取现30万、10万元、10万元的事实。 7.本院（2016）浙0283民初4303号民事判决书，证实楼跃玲就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行于本判决生效后三十日内向楼跃玲支付存款2108999元，并支付按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金2108999元自2014年4月12日起计算至2016年7月31日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金2108999元自2016年8月1日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （49）2014年4月12日，被告人袁剑鸣等人将虞某2的存款人民币400万元转账至他人账户。虞某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行向虞某2支付存款306万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人虞某2的证言，证实2014年4月，其听陈某2、虞某1讲在奉化一家农行存款，当天就可以拿到15%的红包，存期一年，中途不能取出，到期后还能拿正常的活期利息，通过该两人介绍认识了姓骆的义乌男子，答应存款400万元；同月12日，骆姓男子带其到奉化，先随便找一家农行开存折账户，再到城区河边的农行，自称是银行工作人员的一男子要其在三号窗口办理，其在该柜台将义乌本地农行卡里的400万元存入新开的存折账户，义乌农行卡收到60万元利息；其与介绍人签过一份承诺书，如果事先不跟他们联系中途把存款取出来，就要从其处拿走双倍的红包，协议只有一份，签过字他们就拿走了的事实。 2.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年4月12日，虞某2在农行奉化岳林支行开立活期存折；同日，虞某2在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款400万元存入其新开活期存折，柜员陈琼；同日，从虞某2活期存折取款400万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存虞某2活期存折账户400万元，柜员陈琼；同日，从虞某2活期存折取款400万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存罗小云银行卡400万元，柜员陈琼的事实。 3.银行卡取款凭条等复印件，证实2014年4月12日，罗小云银行卡分别转账60万元、300万元给楼跃玲、罗昌义银行卡，取现40万元的事实。 4.本院（2016）浙0283民初4306号民事判决书，证实虞某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行于本判决生效后十五日内向虞某2支付存款306万元，并支付按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金306万元自2014年4月12日起计算至2016年7月31日止及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金306万元自2016年8月1日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （50）2013年4月9日，被告人袁剑鸣等人将周某的存款人民币100万元转账至他人账户。周某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行向周某支付存款70.3万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人周某的证言，证实2013年4月初，楼跃玲问其有无闲钱，可以到一家银行去存，当天就会返还15%的红包，存满一年，一年内不能取出，还有正常的活期利息，其答应存款；同月9日，楼跃玲等人带其到奉化，先在一家农行开办活期存折，再到城东支行，将杭州本地的农行卡里的100万元存入新办的存折里，杭州农行卡收到15万元的红包。2014年4月9日，其想取款问楼跃玲，楼跃玲说反正取出来也没有用，就继续存吧，其同意，同月16日收到第二年的15万元红包；2015年1月底，楼跃玲告诉其存款取不出来了的事实。 2.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年4月9日，周某在农行奉化岳林支行开立活期存折；同日，周某在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款100万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转账周某活期存折账户100万元，柜员王邦尊；同日，从周某活期存折取款100万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡100万元，柜员王邦尊的事实。 3.银行卡取款凭条等复印件，证实2013年4月9日，袁剑鸣银行卡分别转账15万元、15万元、45万元给周某、陈某2、楼跃玲银行卡，取现30万元的事实。 4.本院（2016）浙0283民初4302号民事判决书，证实周某就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行于本判决生效后三十日内向周某支付存款703000元，并支付按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金70.3万元自2014年4月12日起计算至2016年7月31日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金70.3万元自2016年8月1日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （51）2012年8月28日，被告人袁剑鸣等人将朱某1的存款人民币100万元转账至他人账户。该存款已于2013年8月28日全部归还。 （52）2012年10月8日，被告人袁剑鸣等人将朱某1的存款人民币300万元转账至他人账户。该存款已于2013年10月8日全部归还。 （53）2014年1月2日，被告人袁剑鸣等人将朱某1的存款人民币300万元转账至他人账户。朱某1就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行向朱某1支付存款262.5万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人朱某1的证言，证实2012年8月，程某1对其讲，奉化有家银行拉存款有贴息，是国行比较可靠；同月28日，程某1带其到奉化，先在一家农行开户，再到河边的一家农行，将义乌本地农行卡里的100万元存入存折账户，程某1支付其10万元的利息；同年10月8日，其以同样方法存入300万元，程某1支付其30万元的利息。到期后取回本金；2014年1月2日，其又以同样方法存入300万元，程某1支付其30万元的利息；同年11月，程某1告诉其存款出现问题的事实。 2.银行卡取款凭条、取款凭条、存款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年8月28日，朱某1在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款100万元存入其活期存折账户，柜员唐露虹；同日，从朱某1活期存折取款100万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存朱某1活期存折100万元，柜员唐露虹；同日，从朱某1活期存折取款100万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡100万元，柜员唐露虹的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2012年8月28日，唐某银行卡分别转账95万元给罗昌义银行卡，取现5万元；同日，罗昌义转账23万元给程某1银行卡的事实。 4.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、利息及代扣税款清单、联网核查凭证复印件，证实2013年8月28日，罗昌义银行卡转账取款100.35万元至朱某1活期存折账户；同日，朱某1活期存折账户取款100.001万元至朱某1银行卡；同日，朱某1活期存折账户取现3451.02元，并销折的事实。 5.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年10月8日，朱某1从义乌银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存朱某1活期存折300万元，柜员王邦尊；同日，从朱某1活期存折取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存何永华银行卡300万元，柜员王邦尊的事实。 6.银行卡取款凭条复印件，证实2012年10月8日，何永华银行卡分别转账260万元、192万元、45万元给袁剑鸣、罗小云、黄海波银行卡；同日，袁剑鸣转账141万元给程某1的事实。 7.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、利息及代扣税款清单、联网核查凭证复印件，证实2013年10月8日，罗某银行卡转账取款600万元放至过途户；同日，从过途户转存朱某1活期存折账户300万元；同月10日，朱某1活期存折账户取款3000001.03元放至过途户；同日，从过途户转存朱某1银行卡3000059.36元，并销折的事实。 8.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年1月2日，朱某1在农行奉化支行营业部开立活期存折；同日，朱某1在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款300万元存入活期存折账户，柜员陈琼；同日，从朱某1活期存折取款300万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存唐某银行卡300万元，柜员陈琼的事实。 9.银行卡取款凭条复印件，证实2014年1月2日，唐某银行卡分别转账61.125万元、237.875万元给袁剑鸣、罗小云银行卡的事实。 10.本院（2015）甬奉商初字323号民事判决书，证实朱某1就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行于本判决生效后十五日内向朱某1支付存款262.5万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金262.5万元自2014年1月2日起计算至款清日止的利息的事实。 （54）2013年12月12日，被告人袁剑鸣等人将朱某2的存款人民币200万元转账至他人账户。朱某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行向朱某2支付存款170万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人朱某2的证言，证实2013年11月28日，其通过手机短信联系小骆，小骆称农行奉化城东支行拉存款，存一年给红包，其与小骆讲存款；同年12月12日，小骆带其到农行奉化城北支行开办存折，再到城东支行，在一男子的指引下到一对公柜台，将义乌本地农行卡里的200万元存入新开存折里，义乌农行卡收到30万元的红包，到期后，其到城东支行取款，银行告诉其存款有问题的事实。 2.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年12月12日，朱某2在农行奉化城北支行开立活期存折；同日，朱某2在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转账朱某2活期存折账户200万元，柜员王邦尊；同日，从朱某2活期存折取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡200万元，柜员王邦尊的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2013年12月12日，唐某银行卡转账30万元给朱某2银行卡，取现20万元、10万元的事实。 4.本院（2015）甬奉商初字321号民事判决书，证实朱某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行于本判决生效后十五日内向朱某2支付存款170万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金170万元自2013年12月12日起计算至款清日止的利息的事实。 （55）2012年12月17日，被告人袁剑鸣等人将楼某2的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月16日全部归还。 （56）2014年1月16日至17日，被告人袁剑鸣等人将楼某2的存款人民币500万元转账至他人账户。楼某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化滕头支行向楼某2支付存款425万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人楼某2的证言，证实2012年的时候，其收到拉存款的短信，联系人是小骆，小骆告诉其钱是存到银行里，当即给15%的回报，其觉得银行肯定没事，就答应；同年12月17日，小骆带其到奉化，先在农行滕头支行新开一个存折户头，再到城东支行，在中间人指定的柜台，将其义乌本地农行卡里的200万元存入新开的存折里，30万元回报当即打入其另外的银行卡，一年到期后将200万元取回；2014年1月16日，其以同样的方法存款500万元，等把钱存进去后，小骆说领导不在拿不了回报，其就把存款取回来了，次日，其再次去存款500万元，得到75万元现金回报，后来这笔存款取不出来了的事实。 2.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年12月17日，楼某2在农行奉化滕头支行开立活期存折；同日，楼某2在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转账取款200万元存入楼某2新开活期存折，柜员唐露虹；同日，从楼某2活期存折取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存何永华银行卡200万元，柜员唐露虹的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2012年12月17日，何永华银行卡分别转账261万元、139万元给陈旻波、黄海波银行卡；同日，陈旻波银行卡分别转账30万元、24万元、12万元、30万元、12万元给楼某2、骆善赢、何晓棋、毛协辉、吴斌银行卡的事实。 4.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、利息及代扣税款清单、联网核查凭证复印件，证实2013年12月16日，黄东青银行卡转账取款207万元至楼某2活期存折账户；次日，楼某2活期存折账户取款2007040.26元、1元、10元至楼某2银行卡；并销折的事实。 5.中国农业银行远程集中授权管理系统、存款凭条、存折、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年1月16日，楼某2在农行奉化支行营业部开立活期存折；同日，楼某2在农行奉化城东支行从义乌银行卡转账取款500万元存入其活期存折，柜员陈琼；同日，楼某2在农行奉化滕头支行另开立活期存折；同月17日，楼某2在农行奉化城东支行从活期存折取款500万元存入新开活期存折，柜员陈琼；同日，从楼某2新开活期存折转账取款500万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转账取款500万元转存罗小云银行卡，柜员陈琼的事实。 6.银行卡取款凭条复印件，证实2014年1月17日，罗小云银行卡转账500万元给范国平的事实。 7.本院（2015）甬奉商初字329号民事判决书，证实楼某2就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化滕头支行于本判决生效后十日内向楼某2支付存款425万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金425万元自2014年1月17日起计算至款清日止的利息的事实。 （57）2012年7月3日，被告人袁剑鸣等人将项根基的存款人民币1000万元转账至他人账户。该存款已于2012年12月18日、20日全部归还。 （58）2012年9月26日，被告人袁剑鸣等人将项根基的存款人民币1000万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年7月3日，项根基在农行奉化城东支行从银行卡转账取款1000万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入项根基活期存折1000万元，柜员王邦尊；同日，从项根基活期存折取款1000万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行1000万元，柜员王邦尊的事实。 2.银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条复印件等，证实2012年7月3日，唐某银行卡分别转账426.5万元、60万元、4494974.5元给罗小云活期一本通、吴斌、袁剑鸣银行卡的事实。 3.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、联网核查凭证、存款凭条、取款凭条复印件，证实2012年12月18日，袁剑鸣银行卡转账取款900万元放至过途户；同日，从过途户转存项根基活期存折900万元；同月20日，袁剑鸣银行卡转账取款100万元放至过途户；同日，从过途户转存项根基活期存折100万元；同日，项根基活期存折取款1000万元的事实。 4.存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年9月26日，项根基在农行奉化城东支行开立活期存折；同日，项根基在农行奉化城东支行从银行卡转账取款1000万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入项根基活期存折1000万元，柜员王邦尊；同日，从项根基活期存折取款1000万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存何永华银行卡1000万元，柜员王邦尊的事实。 5.小额支付系统通存通兑业务记账凭据、银行卡取款凭条复印件，证实2012年9月26日，何永华银行卡分别转账975万元、262.5万元、200万元给唐某、罗小云、张艳艳银行卡的事实。 （59）2012年9月26日，被告人袁剑鸣等人将**的存款人民币500万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年9月29日，**在农行奉化城东支行开立活期存折；同日，**在农行奉化城东支行从银行卡转账取款500万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入**活期存折500万元，柜员王邦尊；同日，从**活期存折取款500万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存何永华银行卡500万元，柜员王邦尊的事实。 2.小额支付系统通存通兑业务记账凭据、银行卡取款凭条复印件，证实2012年9月26日，何永华银行卡分别转账975万元、262.5万元、200万元给唐某、罗小云、张艳艳银行卡的事实。 （60）2012年11月8日，被告人袁剑鸣等人将夏杨军的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 （61）2012年11月9日，被告人袁剑鸣等人将夏杨军的存款人民币100万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月8日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.授权业务明细查询、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年11月8日，夏杨军在农行奉化城北支行开设活期存折；同日，夏杨军在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入夏杨军活期存折200万元，柜员王邦尊；同日，从夏杨军活期存折取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存何永华银行卡200万元，柜员王邦尊的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2012年11月8日，何永华银行卡分别转账61.2万元、100万元、80万元、76.3万元给黄诚、王立新、罗昌义、袁剑鸣银行卡的事实。 3.银行卡取款凭条复印件，证实2012年11月9日，唐某银行卡分别转账331万元、128万元、80万元给罗昌义、夏某银行卡的事实。 4.活期存款子账户交易明细、取款凭条复印件，证实2013年11月8日，黄东青银行卡转账夏杨军活期存折100万元；次日，夏杨军活期存折取款100万元的事实。 （62）2012年10月12日，被告人袁剑鸣等人将朱云莲的存款人民币600万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 （63）2013年3月27日，被告人袁剑鸣等人将朱云莲的存款人民币600万元转账至他人账户。该存款已于2013年10月12日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年10月12日，朱云莲在农行奉化锦城储蓄所开设活期存折；同日，朱云莲在农行奉化城东支行从银行卡转账取款600万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入朱云莲活期存折600万元，柜员唐露虹；同日，从朱云莲活期存折取款600万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡600万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条等复印件等，证实2012年10月12日，袁剑鸣银行卡分别转账188万元、379万元给程某1、罗小云银行卡的事实。 3.取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年3月27日，朱云莲从活期存折转账取款600万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡600万元，柜员唐露虹的事实。 4.银行卡取款凭条复印件，证实2013年3月27日，袁剑鸣银行卡分别转账300万元、13万元、20万元、16万元给楼某1、程某1、朱慧君、罗小云银行卡，取现60万元的事实。 5.活期存款子账户交易明细、取款凭条、利息及代扣税款清单复印件，证实2013年10月12日，黄东青银行卡转账朱云莲活期存折600万元；同月14日，朱云莲活期存折取款600万元、17.04元，并销折的事实。 （64）2012年10月12日，被告人袁剑鸣等人将喻小青的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2013年10月12日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年10月12日，喻小青在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入喻小青活期存折200万元，柜员唐露虹；同日，从喻小青活期存折取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡200万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2012年10月12日，袁剑鸣银行卡转账188万元给程某1银行卡的事实。 3.活期存款子账户交易明细、取款凭条复印件，证实2013年10月12日，黄东青银行卡转账喻小青活期存折200万元；同月14日，喻小青活期存折取款200万元、1.03元，并销折的事实。 （65）2012年11月5日，被告人袁剑鸣等人将王金丽的存款人民币120万元转账至他人账户。该存款已于2013年11月4日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年11月5日，王金丽在农行奉化城东支行从银行卡转账取款120万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入王金丽另一银行卡120万元，柜员王邦尊；同日，从王金丽另一银行卡取款120万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存罗小云银行卡120万元，柜员王邦尊的事实。 2.借记卡明细查询、银行卡取款凭条复印件，证实2012年11月5日，罗小云银行卡转账110万元给罗昌义银行卡（尾号1113），取现10万元的事实。 3.借记卡明细查询等复印件，证实2013年11月4日，黄东青银行卡转账王金丽银行卡120.42万元的事实。 （66）2012年11月13日，被告人袁剑鸣等人将陈关贤的存款人民币100万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.授权业务明细查询、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年11月13日，陈关贤在农行奉化支行营业部开设活期存折；同日，陈关贤在农行奉化城东支行从银行卡转账取款100万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入陈关贤活期存折100万元，柜员王邦尊；同日，从陈关贤活期存折取款100万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡100万元，柜员王邦尊的事实。 2.小额支付系统通存通兑业务记账凭据、银行卡取款凭条复印件，证实2012年11月13日，袁剑鸣银行卡分别转账200万元、98万元给赖贞礼、朱磨磨银行卡的事实。 （67）2012年11月13日，被告人袁剑鸣等人将华海钗的存款人民币100万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.授权业务明细查询、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年11月13日，华海钗在农行奉化城北支行开设活期存折；同日，华海钗在农行奉化城东支行从银行卡转账取款100万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入华海钗活期存折100万元，柜员王邦尊；同日，从华海钗活期存折取款100万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡100万元，柜员王邦尊的事实。 2.小额支付系统通存通兑业务记账凭据、银行卡取款凭条复印件，证实2012年11月13日，袁剑鸣银行卡分别转账200万元、98万元给赖贞礼、朱磨磨银行卡的事实。 （68）2012年11月13日，被告人袁剑鸣等人将丁佩存的存款人民币98万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.授权业务明细查询、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年11月13日，丁佩存在农行奉化支行营业部开设活期存折；同日，丁佩存在农行奉化城东支行从银行卡转账取款98万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入丁佩存活期存折98万元，柜员王邦尊；同日，从丁佩存活期存折取款98万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡98万元，柜员王邦尊的事实。 2.小额支付系统通存通兑业务记账凭据、银行卡取款凭条复印件，证实2012年11月13日，袁剑鸣银行卡分别转账200万元、98万元给赖贞礼、朱磨磨银行卡的事实。 （69）2012年12月10日，被告人袁剑鸣等人将曹鑫焕的存款人民币100万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月10日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年12月10日，寿双双在农行奉化城东支行从银行卡转账取款100万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入曹鑫焕活期存折100万元，柜员唐露虹；同日，从曹鑫焕活期存折取款100万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡100万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2012年10月12日，袁剑鸣银行卡转账18万元、2万元、7万元给寿双双、吴斌、边培丰银行卡，取现13万元的事实。 3.活期存款子账户交易明细、取款凭条复印件，证实2013年12月10日，黄东青银行卡转账曹鑫焕活期存折100万元；同月21日，曹鑫焕活期存折取款1000068元的事实。 （70）2012年12月12日，被告人袁剑鸣等人将钱月英的存款人民币100万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.授权业务明细查询、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年12月12日，钱月英在农行奉化城北支行开设活期存折；同日，钱月英在农行奉化城东支行从银行卡转账取款100万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入钱月英活期存折100万元，柜员唐露虹；同日，从钱月英活期存折取款100万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡100万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2012年12月12日，袁剑鸣银行卡分别转账11万元、30万元、12万元、9万元、12万元、18万元、16万元、320万元给钱月英、蒋颜、寿国锋、边培丰、吴斌、侯顺均、骆善赢、刘圣实银行卡、取现12万元的事实。 （71）2012年12月12日，被告人袁剑鸣等人将侯顺均的存款人民币100万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月12日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年12月12日，侯顺均在农行奉化城东支行从银行卡转账取款100万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入侯顺均活期存折100万元，柜员唐露虹；同日，从侯顺均活期存折取款100万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡100万元，柜员唐露虹的事实。 2.借记卡明细查询、银行卡取款凭条复印件，证实2012年12月12日，袁剑鸣银行卡分别转账11万元、30万元给钱月英、蒋颜银行卡的事实。 3.活期存款子账户交易明细、记账凭据、个人结算业务申请书复印件，证实2013年12月12日，黄东青银行卡转账侯顺均活期存折100万元；同月27日，侯顺均活期存折转账100万元给侯顺均银行卡的事实。 （72）2012年12月12日，被告人袁剑鸣等人将蒋颜的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月12日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年12月12日，蒋颜在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入蒋颜活期存折200万元，柜员唐露虹；同日，从蒋颜活期存折取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡200万元，柜员唐露虹的事实。 2.借记卡明细查询、银行卡取款凭条复印件，证实2012年12月12日，袁剑鸣银行卡分别转账11万元、30万元给钱月英、蒋颜银行卡的事实。 3.活期存款子账户交易明细、挂失/换卡申请书、取款凭条、银行卡存款凭条复印件，证实2013年12月12日，黄东青银行卡转账蒋颜活期存折200.7万元；同日，蒋颜活期存折取款2007001.02元，并销折的事实。 （73）2012年12月14日，被告人袁剑鸣等人将张凯的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.授权业务明细查询、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年12月14日，张凯在农行奉化岳林支行开设活期存折；同日，张凯在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入张凯活期存折200万元，柜员唐露虹；同日，从张凯活期存折取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存陈旻波银行卡200万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2012年12月14日，陈旻波银行卡分别转账22万元、24万元给黄方、张凯银行卡，取现6万元的事实。 （74）2012年12月17日，被告人袁剑鸣等人将毛协辉的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2013年12月16日全部归还。 （75）2013年1月7日，被告人袁剑鸣等人将毛协辉的存款人民币400万元转账至他人账户。毛协辉就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化滕头支行向毛协辉支付存款340万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年12月17日，在农行奉化城东支行从毛协辉活期存折取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存何永华银行卡200万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2012年12月17日，何永华银行卡分别转账261万元、138万元给陈旻波、黄海波银行卡的事实。 3.活期存款子账户交易明细、取款凭条、利息及代扣税款清单、联网核查凭证复印件，证实2013年12月16日，黄东青银行卡转账毛协辉活期存折200.7万元；同日，毛协辉活期存折取款2007041.26元、50元，并销折的事实。 4.授权业务明细查询、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年1月7日，毛协辉在农行奉化滕头支行开设活期存折；同日，毛协辉在农行奉化城东支行从银行卡转账取款400万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户存入毛协辉活期存折400万元，柜员唐露虹；同日，从毛协辉活期存折取款400万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡400万元，柜员唐露虹的事实。 5.银行卡取款凭条复印件，证实2013年1月7日，唐某银行卡分别转账60万元、20万元、300.992万元给毛协辉、何晓棋、袁剑鸣银行卡，取现19万元的事实。 6.本院（2016）浙0283民初2204号民事判决书，证实毛协辉就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化滕头支行于本判决生效后十五日内向毛协辉支付存款340万元，并支付按中国农业银行股份有限公司奉化滕头支行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金340万元自2013年1月7日起计算至2015年3月4日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金340万元自2015年3月5日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （76）2012年12月20日，被告人袁剑鸣等人将傅忠平的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.授权业务明细查询、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2012年12月20日，傅忠平在农行奉化滕头支行开设活期存折；同日，傅忠平在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户存入傅忠平活期存折200万元，柜员王邦尊；同日，从傅忠平活期存折取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存陈旻波银行卡200万元，柜员王邦尊的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2012年12月20日，陈旻波银行卡分别转账176.2万元、30万元给张凯、傅忠平银行卡的事实。 （77）2013年1月18日，被告人袁剑鸣等人将金新民的存款人民币400万元转账至他人账户。该存款已于2014年1月17日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年1月18日，金新民在农行奉化城东支行从银行卡转账取款400万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存金新民活期存折400万元，柜员唐露虹；同日，从金新民活期存折取款400万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡400万元，柜员唐露虹的事实。 2.借记卡明细查询、银行卡取款凭条、小额支付系统通存通兑业务记账凭据复印件，证实2013年1月18日，袁剑鸣银行卡分别转账60万元、20万元、12万元、349万元给金新民、唐成龙、徐阳伟、袁剑鸣银行卡，现金取款28万元的事实。 3.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年1月17日，罗昌义银行卡转账金新民活期存折400万元；次日，金新民活期存折取款400万元放至过途户；同日，从过途户转存金新民银行卡400万元，并销折的事实。 （78）2013年1月25日，被告人袁剑鸣等人将傅桂林的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2014年1月25日全部归还。 （79）2013年4月3日，被告人袁剑鸣等人将傅桂林的存款人民币300万元转账至他人账户。该存款已于2014年4月3日全部归还。 （80）2014年4月4日，被告人袁剑鸣等人将傅桂林的存款人民币600万元转账至他人账户。傅桂林就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行向傅桂林支付存款510万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年1月25日，傅桂林在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存傅桂林活期存折200万元，柜员唐露虹；同日，从傅桂林活期存折取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存何永华银行卡200万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年1月25日，何永华银行卡分别转账138万元、30万元给黄海波、傅桂林银行卡，取现11万元的事实。 3.借记卡资料查询、活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、利息及代扣税款清单、联网核查凭证复印件，证实2014年1月25日，罗某银行卡转账傅桂林活期存折200万元；次日，傅桂林活期存折取款2000000.03元、1元，并销折的事实。 4.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年4月3日，傅桂林在农行奉化城东支行从银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存傅桂林活期存折300万元，柜员王邦尊；同日，从傅桂林活期存折取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡300万元，柜员王邦尊的事实。 5.银行卡取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年4月3日，袁剑鸣银行卡转账45万元给傅桂林银行卡；次日，分别转账100万元、4万元给胡维群、张正义银行卡；同月3日取现45万元、2万元；同月4日取现1万元的事实。 6.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、利息及代扣税款清单、联网核查凭证复印件，证实2014年4月3日，李田乐银行卡转账傅桂林活期存折301.05万元；次日，傅桂林活期存折取款3010501.03元转存傅桂林银行卡、1元，并销折的事实。 7.授权业务明细查询、存折、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年4月4日，傅桂林在农行奉化支行营业部开设活期存折；同日，傅桂林在农行奉化城东支行从银行卡转账取款600万元转存傅桂林活期存折，柜员陈琼；同日，从傅桂林活期存折取款600万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存傅桂林活期存折600万元；同日，从傅桂林活期存折取款600万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存李田乐银行卡600万元，柜员陈琼的事实。 8.银行卡取款凭条复印件，证实2014年4月4日，李田乐银行卡转账90万元、38万元给傅桂林、罗小云银行卡，取现12万元的事实。 9.本院（2015）甬奉商初字第165号民事判决书，证实傅桂林就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行于本判决生效后十日内向傅桂林支付存款510万元，并支付按中国农业银行股份有限公司奉化市支行同期活期挂牌利率按本金510万元自2014年4月4日起计算至款清日止的利息的事实。 （81）2013年2月1日，被告人袁剑鸣等人将马相仙的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2014年2月8日全部归还。 （82）2013年5月17日，被告人袁剑鸣等人将马相仙的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2014年5月19日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年2月1日，马相仙在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存马相仙活期存折200万元，柜员王邦尊；同日，从马相仙活期存折取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡200万元，柜员王邦尊的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2013年2月1日，唐某银行卡分别转账30万元、18万元、139.99万元给马相仙、徐龙洪、袁剑鸣银行卡，取现12万元；同月4日，袁剑鸣银行卡转账150万元给杨某1银行卡的事实。 3.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年2月8日，陈旻波银行卡转账马相仙活期存折201.7万元；同月10日，马相仙活期存折取款201.696万元、6.04元，并销折的事实。 4.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年5月17日，马相仙在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存马相仙活期存折200万元，柜员王邦尊；同日，从马相仙活期存折取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡200万元，柜员王邦尊的事实。 5.银行卡取款凭条复印件，证实2013年5月17日，唐某银行卡分别转账30万元、169.996万元给马相仙、罗小云银行卡，取现1万元的事实。 6.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年5月19日，胡某银行卡转账马相仙活期存折200.7万元；同日，马相仙活期存折取款200.695万元、11.02元，并销折的事实。 （83）2013年3月5日，被告人袁剑鸣等人将吴爽的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2014年3月4日全部归还。 （84）2013年5月29日，被告人袁剑鸣等人将吴爽的存款人民币300万元转账至他人账户。该存款已于2014年5月30日全部归还。 （85）2014年3月5日，被告人袁剑鸣等人将吴爽的存款人民币1000万元转账至他人账户。吴爽就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行向吴爽支付存款1000万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年3月5日，吴爽在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存吴爽活期存折200万元，柜员唐露虹；同日，从吴爽活期存折取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡200万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条、小额支付系统通存通兑业务记账凭据、联网核查凭证复印件，证实2013年3月5日，袁剑鸣银行卡分别转账45万元、30万元、35万元、15万元、10万元、10万元、8.5万元给虞松芳、金江丰、王蓉、金永盛、吴斌、赖贞礼、张正义银行卡，取现15万元；次日，转账10万元给朱慧君银行卡的事实。 3.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年3月4日，罗小云银行卡转账吴爽活期存折200.7万元；同日，吴爽活期存折取款200万元、7001.02元，并销折的事实。 4.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年5月29日，吴爽在农行奉化城东支行从银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存吴爽活期存折300万元，柜员王邦尊；同日，从吴爽活期存折取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡200万元，柜员王邦尊的事实。 5.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年5月30日，陈旻波银行卡转账吴爽活期存折301.05万元；同日，吴爽活期存折取款300万元、10501.02元，并销折的事实。 6.授权业务明细查询、存折、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年3月5日，吴爽在农行奉化城北支行开设活期存折；同日，吴爽在农行奉化城东支行从银行卡转账取款1000万元转存吴爽活期存折，柜员陈琼；同日，从吴爽活期存折取款1000万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存赖贞礼银行卡1000万元，柜员陈琼的事实。 7.银行卡取款凭条、小额支付系统通存通兑业务记账凭据、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年3月5日，赖贞礼银行卡分别转账60万元、100.35万元、120.6万元给罗小云银行卡、吕金云活期存折、王某1活期存折，取现199.9万元、5万元、4万元、31万元的事实。 8.本院（2016）浙0283民初5854号民事判决书，证实吴爽就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行于本判决生效后十五日内向吴爽支付存款1000万元，并支付按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金1000万元自2014年3月5日起计算至2016年10月13日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金1000万元自2016年10月14日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （86）2013年3月5日，被告人袁剑鸣等人将虞松芳的存款人民币300万元转账至他人账户。该存款已于2014年3月4日全部归还。 （87）2013年5月29日，被告人袁剑鸣等人将虞松芳的存款人民币280万元转账至他人账户。虞松芳就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化岳林支行向虞松芳支付存款1968330元及利息。 （88）2014年3月4日，被告人袁剑鸣等人将虞松芳的存款人民币400万元转账至他人账户。虞松芳就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行向虞松芳支付存款340万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年3月5日，虞松芳在农行奉化城东支行从银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存虞松芳活期存折300万元，柜员唐露虹；同日，从虞松芳活期存折取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡300万元，柜员唐露虹的事实。 2.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年3月4日，何永华银行卡转账虞松芳活期存折170万元；同日，闻军银行卡转账虞松芳活期存折131.05万元；同日，虞松芳活期存折取款3010501.02元，并销折的事实。 3.授权业务明细查询、存折、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年5月29日，虞松芳在农行奉化岳林支行开设活期存折；同日，虞松芳在农行奉化城东支行从银行卡转账取款280万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存虞松芳活期存折280万元，柜员王邦尊；同日，从虞松芳活期存折取款280万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡280万元，柜员王邦尊的事实。 4.银行卡取款凭条、小额支付系统通存通兑业务记账凭据、联网核查凭证复印件，证实2013年7月15日，唐某银行卡分别转账416万元、173万元给罗小云、袁剑鸣银行卡，取现10万元的事实。 5.本院（2016）浙0283民初4305号民事判决书，证实虞松芳就该笔存款已向本院起诉，本院已判农行奉化岳林支行于本判决生效后三十日内向虞松芳支付存款1968330元，并支付按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金1968330元自2014年5月29日计算至2016年7月31日止及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金1968330元自2016年8月1日起计算至款清日止的利息损失的事实。 6.授权业务明细查询、存折、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年3月4日，虞松芳在农行奉化支行营业部开设活期存折；同日，虞松芳在农行奉化城东支行从银行卡转账取款400万元转存虞松芳活期存折，柜员陈琼；同日，从虞松芳活期存折取款400万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存罗小云银行卡400万元，柜员陈琼的事实。 7.银行卡取款凭条复印件，证实2014年3月4日，罗小云银行卡分别转账200.7万元、187.3万元给吴爽、罗昌义银行卡的事实。 8.本院（2016）浙0283民初1322号民事判决书，证实虞松芳就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行于本判决生效后十五日内向虞松芳支付存款340万元，并支付按中国农业银行股份有限公司奉化市支行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金340万元自2014年3月4日起计算至2016年2月28日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金340万元自2016年2月29日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （89）2013年3月6日，被告人袁剑鸣等人将吕金云的存款人民币100万元转账至他人账户。该存款已于2014年3月5日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年3月6日，吕金云在农行奉化城东支行从银行卡转账取款100万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存吕金云活期存折100万元，柜员唐露虹；同日，从吕金云活期存折取款100万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡100万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条、小额支付系统通存通兑业务记账凭证复印件，证实2013年3月6日，唐某银行卡分别转账50万元、15万元、689.9万元、69.6万元给唐成龙、姜光珍、罗小云、罗昌义银行卡，取现10万元的事实。 3.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年3月5日，赖贞礼银行卡转账吕金云活期存折170万元；同日，闻军银行卡转账虞松芳活期存折100.35万元；次日，吕金云活期存折取款100万元、3461.02元，并销折的事实。 （90）2013年4月10日，被告人袁剑鸣等人将张桂珍的存款人民币300万元转账至他人账户。该存款已于2014年3月19日全部归还。 （91）2014年3月19日，被告人袁剑鸣等人将张桂珍的存款人民币600万元转账至他人账户。张桂珍就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行向张桂珍支付存款510万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年4月10日，张桂珍在农行奉化城东支行从银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存张桂珍活期存折300万元，柜员王邦尊；同日，从张桂珍活期存折取款300万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡300万元，柜员王邦尊的事实。 2.银行卡取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年4月10日，袁剑鸣银行卡转账45万元张桂珍银行卡，取现10万元、10万元、10万元的事实。 3.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年3月19日，赖贞礼银行卡转账张桂珍活期存折301.05万元；同日，张桂珍活期存折取款301.05万元、54.25元，并销折的事实。 4.授权业务明细查询、存折、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年3月19日，张桂珍在农行奉化支行营业部开设活期存折；同日，张桂珍在农行奉化城东支行从银行卡转账取款600万元转存张桂珍活期存折，柜员陈琼；同日，从张桂珍活期存折取款600万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存罗小云银行卡600万元，柜员陈琼的事实。 5.银行卡取款凭条复印件，证实2014年3月19日，罗小云银行卡分别转账90万元、232万元、26万元给罗昌义、赖贞礼、李田乐银行卡，取现8万元；同日，罗昌义银行卡转账90万元给张桂珍银行卡的事实。 6.本院（2015）甬奉商初字第166号民事判决书，证实张桂珍就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化市支行于本判决生效后十日内向张桂珍支付存款510万元，并支付按中国农业银行股份有限公司奉化市支行同期活期挂牌利率按本金510万元自2014年3月19日起计算至款清日止的利息的事实。 （92）2013年5月29日，被告人袁剑鸣等人将吴芝丹的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2014年5月30日全部归还。 （93）2014年5月30日，被告人袁剑鸣等人将吴芝丹的存款人民币500万元转账至他人账户。吴芝丹就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行向吴芝丹支付存款500万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年5月29日，吴芝丹在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存吴芝丹活期存折200万元，柜员王邦尊；同日，从吴芝丹活期存折取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡200万元，柜员王邦尊的事实。 2.银行卡取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年5月29日，袁剑鸣银行卡分别转账208.5万元、42万元给罗小云、虞松芳银行卡，取现23.4万元的事实。 3.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年5月30日，罗昌义银行卡转账吴芝丹活期存折200.75万元；同日，吴芝丹活期存折取款200.75万元，并销折的事实。 4.授权业务明细查询、存折、存款凭条、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年5月29日，吴芝丹在农行奉化城北支行开设活期存折；次日，吴芝丹在农行奉化城东支行从银行卡转账取款500万元转存吴芝丹活期存折，柜员陈琼；同日，从吴芝丹活期存折取款500万元放至过途户，柜员陈琼；同日，从过途户转存陈旻波银行卡500万元，柜员陈琼的事实。 5.银行卡取款凭条、小额支付系统通存通兑业务记账凭证复印件，证实2014年5月30日，陈旻波银行卡分别转账200.7万元、20万元给王少华、毛国英银行卡的事实。 6.本院（2016）浙0283民初5855号民事判决书，证实吴芝丹就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化城北支行于本判决生效后十五日内向吴芝丹支付存款500万元，并支付按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金500万元自2014年5月30日起计算至2016年10月13日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金500万元自2016年10月14日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （94）2013年5月30日，被告人袁剑鸣等人将王少华的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2014年5月30日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年5月30日，王少华在农行奉化城东支行从银行卡转账取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存王少华活期存折200万元，柜员王邦尊；同日，从王少华活期存折取款200万元放至过途户，柜员王邦尊；同日，从过途户转存唐某银行卡200万元，柜员王邦尊的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2013年5月30日，唐某银行卡分别转账30万元、170万元给王少华、罗小云银行卡的事实。 3.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年5月30日，陈旻波银行卡转账王少华活期存折200.7万元；同年6月4日，王少华活期存折取款200.7万元放至过途户；同日，从过途户转存王少华银行卡200.7万元、97.56元的事实。 （95）2013年7月12日，被告人袁剑鸣等人将骆桂仙的存款人民币600万元转账至他人账户。骆桂仙就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化滕头支行向骆桂仙支付存款600万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.授权业务明细查询、存折、存款凭条、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年7月12日，骆桂仙在农行奉化滕头支行开设活期存折；同日，吴爽在农行奉化城东支行从银行卡转账取款600万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存骆桂仙活期存折600万元，柜员唐露虹；同日，从骆桂仙活期存折取款600万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存袁剑鸣银行卡600万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2013年7月12日，袁剑鸣银行卡转账323万元给罗小云银行卡，取现15万元、8万元的事实。 3.本院（2016）浙0283民初5853号民事判决书，证实骆桂仙就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化滕头支行于本判决生效后十五日内向骆桂仙支付存款600万元，并支付按中国农业银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金600万元自2013年7月12日起计算至2016年10月13日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金600万元自2016年10月14日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （96）2013年7月15日，被告人袁剑鸣等人将吴志阳的存款人民币600万元转账至他人账户。吴志阳就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化滕头支行向吴志阳支付存款600万元及利息。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.授权业务明细查询、存折、存款凭条、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年7月15日，吴志阳在农行奉化滕头支行开设活期存折；同日，吴爽在农行奉化城东支行从银行卡转账取款600万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存吴志阳活期存折600万元，柜员唐露虹；同日，从吴志阳活期存折取款600万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡600万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2013年7月15日，唐某银行卡转账416万元、173万元给罗小云、袁剑鸣银行卡，取现10万元的事实。 3.本院（2015）甬奉商初字第501号民事判决书，证实吴志阳就该笔存款已向本院起诉，本院已判决农行奉化滕头支行于本判决生效后三十日内向吴志阳支付存款600万元，并支付按中国人民银行公布的清户日挂牌的活期储蓄存款利率按本金600万元自2013年7月15日起计算至2015年4月8日止的利息及按中国人民银行公布的同期同类贷款基准利率按本金600万元自2015年4月9日起计算至款清日止的利息损失的事实。 （97）2013年7月31日，被告人袁剑鸣等人将黄明远的存款人民币200万元转账至他人账户。该存款已于2014年7月30日全部归还。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证等复印件，证实2013年7月31日，黄明远在农行奉化城东支行存款200万元至活期存折，柜员唐露虹；同日，从黄明远活期存折取款200万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡200万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2013年7月31日，唐某银行卡转账36万元给骆桂香银行卡，取现5万元、4万元、15万元的事实。 3.活期存款子账户交易明细、银行卡取款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2014年7月30日，唐某银行卡转账黄明远活期存折200.7万元；同日，黄明远活期存折取款2004961.03元转存黄明远银行卡，取现2000元，并销折的事实。 （98）2013年8月6日，被告人袁剑鸣等人将朱子平的存款人民币300万元转账至他人账户。该存款是否归还尚不能确定。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.授权业务明细查询、存折、存款凭条、银行卡取款凭条、存款凭条、取款凭条、银行卡存款凭条、联网核查凭证复印件，证实2013年8月6日，朱子平在农行奉化城北支行开设活期存折；同日，朱子平在农行奉化城东支行从银行卡转账取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存朱子平活期存折300万元，柜员唐露虹；同日，从朱子平活期存折取款300万元放至过途户，柜员唐露虹；同日，从过途户转存唐某银行卡300万元，柜员唐露虹的事实。 2.银行卡取款凭条复印件，证实2013年8月6日，唐某银行卡分别转账45万元、232.5万元给朱子平、罗小云银行卡，取现22.5万元的事实。 另查明，被告人袁剑鸣于2013年5月28日将上述被挪用资金中的人民币1000万元转入到王某2账户，王某2将该款借于戴某作为宁波弘太石油化工有限公司注册资金后用于走私燃料油，后被查获，宁波市中级人民法院判决将扣押的走私燃料油及走私工具的变卖款人民币9478366.8元依法予以没收，上缴国库。 被告人袁剑鸣于2013年9月18日至12月25日将上述被挪用资金中的人民币4040万元转入到罗某等人账户，包括2013年10月28日杨某1的存款人民币100万元和曹某的存款人民币300万元转账至何永华账户，其中308万元从何永华账户转账给罗某（冒名黄东青）；2013年11月18日刘某的存款人民币250万元转账至唐某账户，其中173万元从唐某账户转账给罗某；2013年12月4日杨某2的存款人民币1300万元转账至唐某账户，其中825万元从唐某账户转账给罗某。上述款项被罗某用于走私柴油，后被查获，广东省广州市中级人民法院判决将扣押的走私柴油的变卖款36138854元依法予以没收，上缴国库。 被告人袁剑鸣于2012年10月至2013年2月间将上述被挪用资金中的1050万元转入到舟山市淞翔化工有限公司。 上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人罗某的证言，证实其曾冒名黄东青，用该身份办了多张银行卡；其与王某2合作在广州走私，并通过王某2介绍认识了戴某，开始与戴某、朱兴龙合作做走私油品生意；自2013年12月3日起至同月28日被查获，被查获时有五六千吨的油被查扣，价值3000万元；袁剑鸣从2013年5、6月份起有空闲的资金放在其地方供其使用，两人之间资金来往频繁，估计有几个亿，有部分用于广州走私，到被查获时尚欠袁剑鸣一千一二百万元，蔡新新、施性生等账户都是王某2的走私账户；袁剑鸣是做融资金生意的，资金是从金华、义乌那边过来，袁剑鸣打过来的资金最终打到王某2的走私账户了的事实。 2.证人王某2的证言，证实2012年至2013年通过朋友介绍认识袁剑鸣；2013年，其向袁剑鸣借款，借借还还的约有1000多万元，都还给袁剑鸣了，另外袁剑鸣借给其2000多万元，利息为1分，通过罗某等人的账户转给其，其以1.2分利息借给朱胜龙、戴某，是袁剑鸣联系好的，叫其出面，给其挣点钱，出事以后他可以不被追究，款还没有收回，其把借条给了袁剑鸣的事实。 3.证人戴某的证言，证实2013年6月，王某2借给其一笔钱注册了宁波弘太石油化工有限公司，主要经营润滑油、燃料油、柴油，法定代表人戴小斌，注册资本1000万元，其出资600万元，合伙人张斌出资400万元，其系公司总经理，实际负责人；其与王某2、罗某等人走私油品的事实。 4.证人胡某的证言，证实袁剑鸣曾是其姐夫，宁波海峡科技发展公司是袁剑鸣以茂名名义成立，公司投资人和法定代表人都是其，但实际上其没有参与经营管理，出资和管理都是袁剑鸣，实际上是袁剑鸣控制的公司；舟山人张国良成立的公司由袁剑鸣投资、控制的事实。 5.被告人袁剑鸣的供述，证实其借给罗某几千万元，尚有1800万元没有归还给其，事后知道罗某用于走私；王某2也有3000万元至4000万元没有归还给其，事后宁波海关找其谈话得知他们向其借款用于走私，罗某、朱胜龙、戴某拼在一起走私，其借款给王某2，打入他的账户，他出具借条，借条在陈某1地方可以找到，王某2将其中1000万元借给戴某，作为戴某成立宁波弘太石油化工有限公司的注册资金；宁波环城西路南95弄101室是2012年其在奉化融资前由其妻子胡维群购入的，其父母也出了一部分钱；宁波上院17幢63号403室是2013年至2014年以其前妻胡维君名义购买的，买价800万元至900万元，款是其从融资款中提取；2013年夏天在韩国济州岛汉拿山山脚购买三楼189平方米或198平方米房产，购入价430万元，以其前妻胡维群名义购买；舟山海岛购买股权出资1080万元，是以其前妻胡维群的弟弟胡某的名义投资的事实。 6.银行交易明细，证实2013年5月28日，袁剑鸣交通银行账户汇入王某2工商银行账户800万元，同日，王某2工商银行账户汇入戚春晓农业银行账户1000万元的事实。 7.借款合同，证实2013年5月28日，戴某向王某2借款1000万元的事实。 8.银行卡取款凭条，证实2013年5月28日，戚春晓现金取款1000万元的事实。 9.公司登记基本情况，证实宁波弘太石油化工有限公司，住所慈溪市综合办公楼4楼，法定代表人戴小斌的事实。 10.验资报告及注册资本实收情况明细表，证实截止2013年5月28日，宁波弘太石油化工有限公司（筹）已收到戴小斌、张斌注册资本1000万元的事实。 11.中国农业银行现金缴款单，证实截止2013年5月28日，宁波弘太石油化工有限公司（筹）已收到戴小斌、张斌缴款共计1000万元的事实。 12.浙江省宁波市中级人民法院（2015）浙甬刑一初字第35号刑事判决书，证实戴某、朱兴龙因犯走私普通货物罪等被浙江省宁波市中级人民法院判刑，扣押的走私燃料油及走私工具变卖款9478366.8元，扣除所负浙江舟山普陀农村商业银行股份有限公司的正当抵押债务，余额予以没收，上缴国库的事实。 13.银行交易明细，证实2013年9月18日至12月25日，袁剑鸣将4040万元转给罗某、黄东青账户，之后转入蔡新新、施性生账户用于走私的事实。 14.广东省广州市中级人民法院（2015）穗中法刑二初字第20号刑事判决书及广东省高级人民法院（2015）粤高法刑二终字第295号刑事裁定书，证实罗某等人因犯走私普通货物罪被判刑，扣押的7000余吨柴油变卖款3000余万元予以没收，上缴国库的事实。 15.公司登记基本情况，证实舟山市淞翔化工有限公司，住所舟山市普陀区大岙，法定代表人张国良的事实。 16.股权出质设立登记通知书，证实2013年8月8日，缪君甫将在舟山市淞翔化工有限公司的股权数额81.8万元出质给袁剑鸣的事实。 17.收条，证实2012年10月至2013年2月，舟山市淞翔化工有限公司收到袁剑鸣从刘圣实、李剑萍账户分别汇入的资金850万元、200万元的事实。 2018年2月6日，被告人袁剑鸣主动向泰国警方投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实及其他相关事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.宁波市公安局奉化分局民警出具的到案经过，证实2014年11月17日，宁波市公安局奉化分局立案侦查被告人袁剑鸣非法吸收公众存款案，因被告人袁剑鸣潜逃，同日被批准刑事拘留；2018年2月6日，被告人袁剑鸣在泰国向泰国警方及我国大使馆投案；2019年4月6日，被告人袁剑鸣被湖南省长沙市中级人民法院判处有期徒刑十七年，并在湖南衡阳雁北监狱服刑；同年8月7日被告人袁剑鸣被宁波市公安局奉化分局解回并刑事拘留的事实。 2.立案决定书、拘留证，证实公安机关于2014年11月17日对被告人袁剑鸣涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，并对其批准刑事拘留，2019年8月7日宣布刑事拘留的事实。 3.人口信息表，证实被告人袁剑鸣身份的事实。 4.湖南省长沙市中级人民法院（2018）湘01刑初105号刑事判决书，证实被告人袁剑鸣因犯诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪于2019年4月26日被湖南省长沙市中级人民法院分别判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币四百万元；有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元，合并执行有期徒刑十七年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币四百二十万元的事实。 本院认为,被告人袁剑鸣伙同他人利用银行工作人员职务上的便利，多次挪用银行客户的存款归个人使用，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人袁剑鸣有自首情节，依法可以从轻处罚，其辩护人提出的该相关辩护意见予以采纳。被告人袁剑鸣在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚并罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第二款、第六条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人袁剑鸣犯挪用资金罪，判处有期徒刑八年，与原犯诈骗罪、对非国家工作人员行贿罪判处的有期徒刑十七年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币四百二十万元并罚执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币四百二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月6日起至2037年2月5日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳，已经缴纳的予以扣除。） 二、责令被告人袁剑鸣与原判决的罗小云、罗亚儿、王邦尊共同向中国农业银行股份有限公司奉化城东支行退赔挪用资金款计人民币22423304元，责令被告人袁剑鸣与原判决的罗小云、罗亚儿、王邦尊、唐露虹共同向中国农业银行股份有限公司奉化城东支行退赔挪用资金款计人民币57935523元，责令被告人袁剑鸣与原判决的罗小云、罗亚儿、王邦尊、唐露虹、陈琼共同向中国农业银行股份有限公司奉化城东支行退赔挪用资金款计人民币49276200元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  裘龙翔 人民陪审员  竺桢安 人民陪审员  王永飞 二〇二〇年七月十五日 书 记 员  王馨馨 ? 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役，挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》相关条文 第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”： （一）挪用公款数额在二百万元以上的； （二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的； （三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的； （四）其他严重的情节。 第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。 刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。 刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》相关条文 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 ?*ArabicDash?-132-? ?*ArabicDash?-131-?