广东省深圳市福田区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0304刑初638号公诉机关深圳市福田区人民检察院。被告人方小群，男，1972年9月10日出生，汉族，小学文化，户籍地址安徽省黄山市歙县，在本市无固定职业及住址。因本案，于2019年11月9日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。指定辩护人陈天翔，广东瀛尊律师事务所律师。深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉（2020）392号起诉书指控被告人方小群犯诈骗罪，于2020年5月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年7月7日公开开庭审理了本案，深圳市福田区人民检察院指派检察员周珺娅出庭支持公诉，被告人方小群及其辩护人陈天翔（由深圳市福田区法律援助处指派）均到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市福田区人民检察院指控：2011年4月下旬，被告人方小群经安某2介绍与被害人庄某1相识。被告人方小群向被害人庄某1谎称，其可以女友杨某（另案处理）向刘某芬购买二手房（深圳市福田区星河国际花园A3座26B，该房产由刘某芬为方小群代持）的名义，向银行申请更高额的低息贷款。因资金周转困难，需向被害人庄某1借款人民币350万元用于支付购房首期款。为进一步骗取被害人的信任，被告人方小群与被害人庄某1约定，将被害人出借的首期款转入杨某的银行监管账号，并将杨某身份证及收款银行卡均交由被害人庄某1保管，以确保资金安全。2011年5月9日，被告人方小群伙同杨单容及刘某芬在本市福田区皇轩酒楼与被害人庄某1会面，向被害人庄某1出示了杨某与刘某芬签订的《二手房买卖合同》以及定金收据后，由杨某与被害人庄某1签订了《借款合同》（借款期限自2011年5月9日至2011年6月8日），约定由被害人庄某1出借人民币350万元给杨某用于支付购房首期款。随后，杨某与刘某芬在被害人庄某1在场的情况下，在中国银行深圳福强支行签订了《二手房交易资金委托监管协议》，由此完全骗取了被害人庄某1的信任。被害人庄某1遂于当日在中国银行深圳福强支行将人民币350万元转入杨某指定的监管银行账户（户名：杨某，账号：60×××46），并收取了杨某的身份证及监管账户银行卡。2011年5月10日，被告人方小群安排杨某与刘某芬解除上述银行资金监管，并由杨某将银行卡内人民币350万元分多笔转出，用于偿还被告人方小群的个人债务。同时，被告人方小群以银行贷款尚在审批中为由拖延还款，并向被害人庄某1按约定支付利息隐瞒上述款项已被转走的事实。截至2011年12月，被告人方小群在支付利息总计人民币49万元后，停止向被害人庄某1支付利息。被害人庄某1发现异常后，多次向被告人方小群索要涉案款项未果。2012年4月，被告人方小群断绝与被害人庄某1的联系并逃匿。2019年11月9日，武汉市公安局民警在武昌收费站开展设卡盘查，晚上10时30分许发现网上在逃人员被告人方小群并将其抓获。公诉机关认为，被告人方小群诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法追究刑事责任，故诉请本院依法判处；鉴于被告人方小群认罪认罚，对其适用认罪认罚从宽制度，建议判处有期徒刑十年并处罚金。被告人方小群对公诉机关的指控无异议，并当庭表示认罪、认罚。其辩护人认为，本案不构成诈骗罪。1、本案的实际出借人是一家专门从事非法放贷业务的公司，且有“套路贷”行为，据此判断，本案被害人并不如其所称可以轻易被骗；2、本案的实际借款利息并非《借款合同》中的月2%，实际是月6.8%，被告人已经偿还利息一百余万元；3、关于钱如何转出，被害人的陈述与客观证据存在明显矛盾，大额取现需要同时拥有身份证、存折和密码，被害人的说法不可信，无法排除其对被告人汇款取现知情同意的合理怀疑；4、按被害人说法，借款期限一个月，则其当时完全是可能通过该房产实现债权；5、房产即便有抵押贷款，但还有首付和已还贷部分的净值，关于被告人的债务，无证据显示其借款时已资不抵债；6、关于被告人是否逃匿，本案实际出借人系专门从事非法放贷业务且有套路贷嫌疑的公司，被告人极有可能受到威胁，并且被告人有众多不动产，也并未被转移，其名下还有3辆车，其做服装生意一年有100多万收入，说明其具有还款能力。综上，本案关键事实存疑，部分事实未查清，有刑事手段干预经济纠纷嫌疑。经审理查明，2011年4月下旬，被告人方小群经安某2介绍认识被害人庄某1，并以其女友杨某（另案处理）向刘某芬购买二手房（深圳市福田区星河国际花园A3座26B，由刘某芬为被告人方小群代持）向银行申请高额低息贷款、需资金周转支付购房首期款为由，向被害人庄某1借款人民币350万元。为骗取被害人庄某1信任，被告人方小群提出将出借的首期款转入杨某的银行监管账号，并将杨某身份证及收款银行卡交由被害人庄某1保管，以确保资金安全。2011年5月9日，被告人方小群伙同杨单容、刘某芬在本市福田区皇轩酒楼与被害人庄某1会面，向被害人庄某1出示了杨某与刘某芬签订的《二手房买卖合同》、定金收据，由杨某与被害人庄某1签订了《借款合同》（借款期限自2011年5月9日至2011年6月8日），约定由被害人庄某1出借人民币350万元给杨某用于支付购房首期款。随后，杨某与刘某芬在被害人庄某1在场的情况下，在中国银行深圳福强支行签订了《二手房交易资金委托监管协议》，被害人庄某1随即将人民币350万元转入杨某指定的监管银行账户（户名：杨某，账号：60×××46），并收取了杨某的身份证及监管账户银行卡。2011年5月10日，被告人方小群安排杨某与刘某芬解除上述银行资金监管，并指使杨某将银行卡内人民币350万元分多笔转出，用于偿还其个人债务。同时，被告人方小群以银行贷款尚在审批中为由拖延还款，并向被害人庄某1按约定支付利息隐瞒上述款项已被转走的事实。2011年12月，被告人方小群在支付利息总计人民币49万元后，停止向被害人庄某1支付利息。被害人庄某1发现异常后，多次向被告人方小群索要涉案款项未果。2012年4月，被告人方小群断绝与被害人庄某1的联系并逃匿。2019年11月9日，武汉市公安局民警在武昌收费站开展设卡盘查，晚上10时30分许发现网上在逃人员被告人方小群并将其抓获。以上事实，有公诉机关提交并经法庭示证、质证的如下证据证实：1.书证、物证：被告人身份材料、中国银行福强支行回函、被害人庄某2提供的借款合同、借款借据、刘瑞芬身份证复印件、杨某身份证复印件、方小群身份证复印件、二手房买卖合同、二手楼交易资金委托监管协议、银行回单、交易资金委托监管业务收款收据、刘瑞芬房产证、杨某银行卡复印件、产权登记资料、159××××0053的开户资料及2012年2月9日至5月8日的通话记录、抓获经过等；2.证人证言：证人安某1、邵某的证言；3.被害人陈述：被害人庄某2的陈述；4.被告人供述及辩解：被告人方小群的供述和辩解；5.视听资料：涉案光盘4张。以上事实清楚，证据确实、充分，足以证实，本院予以确认。本院认为，被告人方小群无视国家法律，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人方小群对涉案指控的犯罪事实供认不讳，且有被害人陈述、证人证言等相互印证，足以证实，本院予以确认。被告人方小群在借款次日即将涉案款项私自转出监管账户用于偿还其个人债务，且以支付利息的方式向被害人进行隐瞒，足以证实其对于该部分款项非法占有的主观目的。辩护人关于被告人方小群案发时具有还款能力、亦按照私下约定支付被害人高某、没有非法占有目的、后系基于被害人的威胁而中断联系，本案不构成诈骗犯罪等辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。关于被告人方小群提出还曾通过现金方式还款给被害人、但具体金额记不清等辩解，并无相关证据、线索予以支持，现无法查实，本院暂不予认定。被告人方小群归案能如实供述所犯罪行，当庭认罪认罚，依法可从轻处罚。公诉机关对被告人方小群适用认罪认罚从宽制度，并建议判处十年有期徒刑并处罚金，量刑建议适当，本院予以采纳。综上，依照被告人的犯罪情节、性质及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人方小群犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月9日起至2029年11月8日止；罚金自判决生效之日起十五日内缴纳。)二、责令被告人方小群继续向被害人庄某2退赔被骗损失人民币301万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  平建明人民陪审员  韦开丽人民陪审员  肖丽英二〇二〇年七月二十日书 记 员  翁雅玲附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。