江苏省盐城市大丰区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0982刑初371号公诉机关盐城市大丰区人民检察院。被告人马某，女，汉族。被告人马某因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年7月24日被盐城市大丰区公安局取保候审；同年9月20日经盐城市大丰区人民检察院决定取保候审，次日由盐城市大丰区公安局执行取保候审。辩护人黄裕忠、韦唯，江苏煜衡律师事务所律师。盐城市大丰区人民检察院以大检诉刑诉[2019]397号起诉书指控被告人马某犯信用卡诈骗罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。盐城市大丰区人民检察院指派检察员单庆恒、王炜，检察官助理沈莉莉出庭支持公诉，被告人马某及其辩护人黄裕忠、韦唯到庭参加诉讼。本案审理中由于不能抗拒的原因致案件不能继续审理，于2020年2月5日中止审理，后于2020年7月21日恢复审理。现已审理终结。盐城市大丰区人民检察院指控：2018年6月6日、2019年7月9日，被告人马某在江苏大丰农村商业银行小海支行ATM机上，通过猜密码的方式，多次从被害人吴某的社保卡内取款，合计骗得人民币22100元。指控证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、视听资料等。公诉机关认为，被告人马某冒用他人信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告马某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻处罚。被告人马某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，当庭表示认罪认罚，辩解自己当时取款只是想借用一下。其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人马某自动投案，具有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚；2.被告人马某的行为已得到被害人的谅解，可以从轻处罚；3.在被害人报案前被告人即已退还10100元，另外12000元于被害人报案后三日内归还，可以酌情从轻处罚；4.被告人马某没有前科劣迹，犯罪以后能主动交待犯罪事实，并能认罪认罚；5.被告人马某冒用他人信用卡的目的是为帮助朋友归还网贷，而非用于自身的挥霍。另外，被告人曾受到精神刺激，系创伤性精神障碍。请求法庭综合以上情节，对被告人减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2018年6月6日、2019年7月9日，被告人马某在江苏大丰农村商业银行小海支行ATM机上，通过猜密码的方式，多次从被害人吴某的社保卡内取款，合计骗得人民币22100元。现分述如下：1、2018年6月6日晚上，被告人马某在江苏大丰农村商业银行小海支行ATM机上，通过猜密码的方式，从被害人吴某的社保卡内分2次连续取款人民币10000元、人民币2000元，合计骗得人民币12000元。2、2019年7月9日下午，被告人马某在江苏大丰农村商业银行小海支行ATM机上，通过猜密码的方式，从被害人吴某的社保卡内取款，骗得人民币100元。3、2019年7月9日晚上，被告人马某在江苏大丰农村商业银行小海支行ATM机上，通过猜密码的方式，从被害人吴某的社保卡内取款，骗得人民币10000元。另查明：案发后，被告人马某于2019年7月18日退还被害人吴某人民币10100元。2019年7月22日，因被告人马某未承认2018年6月6日从被害人吴某社保卡内取走12000元的事实，被害人吴某便向盐城市大丰区公安局小海派出所报案。2019年7月23日，被告人马某在盐城市大丰区公安局小海派出所作为辅警上班期间，明知他人报警，仍在小海派出所内等待民警接受调查，后如实供述了自己的犯罪事实。2019年7月24日，盐城市大丰区公安局决定对本案立案侦查。2019年7月25日，被告人马某退还被害人吴某人民币12000元。上述事实，有户籍信息、受案登记表、立案决定书、犯罪嫌疑人归案情况说明、被害人吴某社保卡账户明细查询单、“谅解书”等书证，证人单某、袁某、谢某等人的证言，被害人吴某的陈述，被告人马某的供述和辩解，盐城市大丰区公安局提取的被告人马某取款的视听资料等证据在卷证实。以上证据均经庭审质证，具有证明力，且能相互印证，足以认定。本院认为,被告人马某冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人马某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予支持。被告人马某提出的辩解，与本院查明的事实不符，亦不影响本案的定性，故不予采信。被告人马某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人马某退清赃款，并取得被害人的谅解，可以酌定从轻处罚。被告人马某当庭表示自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。辩护人提出被告人具有相关法定或酌定从轻处罚情节的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人马某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后三日内履行。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱金龙人民陪审员  孙丽华人民陪审员  姜翠华二〇二〇年七月三十一日书 记 员  程 艳附录法律条文1.《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依法本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。