文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0924刑初321号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人陈玉生，男，1966年2月18日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地射阳县，现住盐城市盐都区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月19日被射阳县公安局取保候审；同年4月15日经射阳县人民检察院决定由该局执行取保候审；经本院决定，于2020年7月30日被射阳县公安局执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。指定辩护人秦悦，江苏东界律师事务所律师。被告人林学英，女，系被告人陈玉生之妻，1968年10月14日出生，汉族，初中文化，个体经商，户籍所在地射阳县，现住盐城市盐都区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月21日被射阳县公安局取保候审；同年4月15日经射阳县人民检察院决定由该局执行取保候审。指定辩护人黄建蓉，江苏公正律师事务所律师。射阳县人民检察院以射检刑二刑诉[2020]26号起诉书指控被告人陈玉生、林学英犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年6月4日公开开庭进行了审理，射阳县人民检察院指派检察员何杰出庭支持公诉，被告人陈玉生及其辩护人秦悦、被告人林学英及其辩护人黄建蓉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。射阳县人民检察院指控：2010年，被告人陈玉生、林学英未经国家金融主管部门批准，借用孙红军（另案处理）射阳县亨缘棉花专业合作社的营业执照，以该合作社的名义在射阳县特庸镇洋西村自己家中开设门市，以高额利息为诱饵，通过口头宣传、“人传人”等方式向社会公开宣传，并且在家中收购蚕茧、棉花、菊花等农副产品，动员群众将销售款存在该合作社，以开具射阳县亨缘棉花专业合作社信用合作凭证、工商服务业统一收款收据、借条等方式，向社会不特定对象81人非法吸收存款人民币1529219元，至今尚有人民币1499039元未兑付。案发后，被告人陈玉生、林学英经公安机关电话通知到案，如实供述了自己的罪行。为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了被告人供述、证人证言等证据。公诉机关据此认为，被告人陈玉生、林学英的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，并建议判处被告人陈玉生有期徒刑三年，并处五万元以上五十万元以下罚金；建议判处被告人林学英有期徒刑一年六个月，适用缓刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人陈玉生、林学英对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪均无异议，认罪认罚，被告人陈玉生提出公诉机关指控的吸储数额中有部分属于借款。陈玉生的辩护人秦悦提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人陈玉生犯非法吸收公众存款罪无异议。2.被告人陈玉生系自首、认罪认罚、初犯、积极退赃。3.公诉机关指控的吸储数额中存在部分借款。林学英的辩护人黄建蓉提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控被告人林学英犯非法吸收公众存款罪无异议。2.被告人林学英系自首、自愿认罪、从犯、犯罪动机非占有吸储款。请求对被告人林学英从轻处罚，适用缓刑。经审理查明：2010年，被告人陈玉生、林学英未经国家金融主管部门批准，借用孙红军（另案处理）射阳县亨缘棉花专业合作社的营业执照，以该合作社的名义在射阳县特庸镇洋西村自己家中开设门市，以高额利息为诱饵，通过口头宣传、“人传人”等方式向社会公开宣传，并且在家中收购蚕茧、棉花、菊花等农副产品，动员群众将销售款存在该合作社，以开具射阳县亨缘棉花专业合作社信用合作凭证、工商服务业统一收款收据、借条等方式，向社会不特定对象81人非法吸收存款人民币1529219元，至今尚有人民币1499039元未兑付。案发后，被告人陈玉生、林学英经公安机关电话通知到案，如实供述了自己的罪行。上述事实有下列证据证实：1．射阳县公安局制作的受案登记表、立案决定书、射阳县亨缘棉花专业合作社信用合作凭证、工商服务业统一收款收据、借条等书证：2．证人孙红军、仓青珍、陈桂芳、林发桂、陈玉华、张养军、魏青云、梁中坤等人的证言：3．被告人陈玉生、林学英的供述和辩解等。以上证据均经庭审质证，证据来源合法，内容真实，且相互印证，证实本案所涉犯罪事实成立。本院认为：被告人陈玉生、林学英违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，犯罪数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人陈玉生、林学英犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。被告人陈玉生、林学英共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，是共同犯罪。被告人陈玉生在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人林学英在共同犯罪中起次要和辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人陈玉生、林学英犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且自愿认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以支持。被告人陈玉生及其辩护人提出吸储中有部分是借款。经查，被告人陈玉生经营射阳县亨缘棉花专业合作社期间，以高息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款，其中虽有部分是以借条形式吸收存款，但其本质仍是非法吸收公众存款行为。辩护人提出陈玉生积极退赃，因涉案大部分存款未向集资参与人兑付，故不能认定积极退赃。因此，上述辩解辩护意见与事实不符，理由不能成立，本院不予采纳。辩护人提出陈玉生系自首、认罪认罚，与事实相符，本院予以采纳。被告人林学英的辩护人提出林学英系自首、从犯、认罪认罚，与事实相符，本院予以采纳。综合考虑被告人林学英的具体犯罪情节、认悔罪态度、社区矫正调查意见等因素，可对其适用缓刑。综上，为严申国法，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈玉生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年七月三十日起，至二〇二三年七月二十九日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。）二、被告人林学英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。）三、赃款未退还部分1499039元，责令被告人陈玉生、林学英退赔，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈昌龙人民陪审员  ***人民陪审员  徐明奎二〇二〇年七月三十一日书 记 员  祁汝科附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。            陈玉生、林学英吸储明细表                  序号              集资参与人              存款日期              存款金额              投资获利              已兑付金额              未兑付金额                  1              张养南              2012.6.28              10000              0              0              10000                                                2012.11.8              3400              0              0              3400                  2              张宏涛              2016.2.20              5200              0              500              4700                  3              陈国华              2012.7.19              8000              0              0              8000                  4              林发桂              2015.7.2              11200              0              1000              10200                  5              陈步君              2014.11.24              52000              0              0              52000                  6              王志清              2013.6.22              7000              0              0              7000                  7              林发华              2012.10.22              7000              0              0              7000                                                2012.11.30              10000              0              0              10000                                                2013.6.21              10000              0              0              10000                  8              吴汉明              2013.1.20              1000              0              0              1000                                                2013.1.20              10000              0              0              10000                  9              王建新              2012.9.1              2000              0              0              2000                                                2012.11.10              2000              0              0              2000                                                2013.6.24              7000              0              0              7000                  10              林发余              2016.6.22              13930              0              0              13930                  11              林学海              2013.6.27              10000              0              0              10000                  12              吴红奎              2012.10.1              1000              0              0              1000                                                2012.6.29              5000              0              1000              4000                                                2012.10.27              3000              0              0              3000                                                2012.11.12              2000              0              0              2000                  13              陈玉华              2012.11.7              600              0              0              600                                                               1615              0              0              1615                  14              陈军峰              2012.11.11              5000              0              0              5000                                                2013.7.22              4000              0              0              4000                  15              王观咸              2012.11.3              10000              0              0              10000                                                2012.11.21              7000              0              0              7000                  16              张养军              2013.1.25              10000              0              0              10000                                                2013.5.3              7000              0              0              7000                  17              魏青云              2012.7.26              8000              0              0              8000                                                2012.8.2              8400              0              0              8400                                                2012.8.6              3600              0              0              3600                                                2012.8.9              7800              0              0              7800                                                2012.8.22              9500              0              0              9500                                                2012.8.22              8400              0              0              8400                                                2012.8.28              10000              0              0              10000                                                2013.7.24              7500              0              0              7500                  18              秦志广              2012.10.8              10000              0              0              10000                                                2012.11.8              10000              0              0              10000                                                2012.11.20              10000              0              0              10000                                                2013.1.16              30000              0              0              30000                  19              陈怀春              2012.10.23              2000              0              0              2000                                                2012.11.27              15000              0              0              15000                                                2013.1.28              11000              0              0              11000                                                2013.2.1              3000              0              0              3000                                                2013.5.4              1000              0              0              1000                                                2013.5.4              10000              0              0              10000                                                2013.7.11              5000              0              0              5000                  20              陈怀生              2012.6.14              1000              240              0              760                                                2012.6.14              1000              240              0              760                                                2012.6.14              1000              240              0              760                                                2013.7.12              5000              0              0              5000                  21              陈汉付              2015.3.7              50000              0              0              50000                  22              陈长如              2015.3.7              18000              0              0              18000                  23              梁中坤              2014.9.19              10000              0              0              10000                                                2014.9.19              10000              0              0              10000                  24              梁中华              2013.6.20              10000              0              0              10000                  25              林学龙              2012.7.24              10000              0              0              10000                                                2012.10.21              10000              0              0              10000                  26              孙中南              2013.2.9              1000              0              0              1000                  27              孙建万              2013.2.9              10000              0              0              10000                  28              孙宗才              2013.7.17              10000              0              0              10000                                                2013.7.17              3000              0              700              2300                  29              汪凤武              2012.11.2              6800              0              0              6800                                                2012.12.8              5000              0              0              5000                                                2013.5.20              3000              0              0              3000                  30              汪荣红              2013.5.20              2350              0              0              2350                  31              高维兰              2012.11.3              8000              0              0              8000                  32              刘宗群              2012.11.15              12000              0              0              12000                                                2013.1.23              10000              0              0              10000                                                2013.6.28              15000              0              0              15000                                                2013.6.28              2000              0              0              2000                                                2013.6.28              2000              0              0              2000                  33              刘金友              2013.6.28              10000              0              0              10000                  34              陈怀海              2016.12.11              74500              0              0              74500                  35              陈玉林              2016.12.11              63000              0              0              63000                  36              陈怀平              2016.12.11              14000              0              0              14000                                                               6648              0              0              6648                  37              吴宏标              2013.1.7              10000              0              0              10000                  38              袁正法              2013.1.14              10000              0              0              10000                  39              吴汉江              2012.10.29              20000              0              0              20000                  40              林学平              2012.6.22              5000              0              0              5000                                                2012.7.1              1000              0              0              1000                                                2012.7.1              7000              0              0              7000                  41              陈步良              2012.7.26              6000              720              0              5280                                                2012.11.2              4000              0              0              4000                  42              陈步强              2013.6.21              10000              0              0              10000                  43              宋宣庭              2014.7.12              3000              0              0              3000                  44              王益和              2012.10.23              2000              240              0              1760                  45              徐国珍              2012.6.20              10000              0              0              10000                  46              陈玉培              2012.11.4              11000              0              0              11000                                                2012.12.7              10000              0              0              10000                  47              陈步中              2012.10.23              5000              0              0              5000                                                2012.10.23              2000              0              0              2000                                                2012.10.23              1000              0              0              1000                                                2012.10.23              1000              0              0              1000                                                2012.11.11              1000              0              0              1000                  48              吴宏涛              2013.7.16              3000              0              0              3000                  49              陈中海              2012.8.24              5000              0              0              5000                                                2012.11.6              3600              0              0              3600                                                2013.2.4              4000              0              0              4000                                                2013.7.10              5000              0              0              5000                                                2013.7.10              3000              0              0              3000                                                2013.7.10              2000              0              0              2000                  50              吴玉霞              2013.2.2              8000              0              0              8000                  51              王益东              2016.12.11              20000              0              0              20000                  52              王益飞              2012.11.3              10000              0              0              10000                                                2012.12.8              5000              0              0              5000                                                2013.6.22              4000              0              0              4000                  53              林发青              2012.9.5              10000              0              0              10000                                                2012.11.23              25000              0              0              25000                                                2012.12.7              11200              0              0              11200                                                2012.12.20              4000              0              0              4000                                                2013.2.8              4800              0              0              4800                                                2013.7.17              10000              0              0              10000                  54              吴宏林              2013.1.26              5000              0              0              5000                  55              孙红英              2013.1.13              20000              0              5000              15000                  56              陈玉璋              2017.11.12              30000              0              9000              21000                  57              陈玉辉              2016.12.11              30000              0              0              30000                  58              陈玉和              2013.6.22              10000              0              500              9500                  59              陈建              2012.11.11              9000              0              0              9000                                                2013.6.22              5000              0              0              5000                                                2013.7.27              11000              0              0              11000                                                2013.10.16              3258              0              0              3258                                                2013.10.16              3148              0              0              3148                                                2013.3.17              5000              0              0              5000                                                2013.7.28              3600              0              0              3600                  60              王建良              2012.10.5              5000              0              0              5000                                                2012.10.28              3000              0              0              3000                                                2012.10.28              7000              0              0              7000                                                2012.11.10              2000              0              0              2000                                                2012.11.30              6000              0              0              6000                                                2013.1.18              3000              0              0              3000                                                2013.6.26              16470              0              0              16470                  61              姚建华              2012.10.10              25000              0              0              25000                                                2013.6.20              40000              0              0              40000                                                2013.7.28              20000              0              0              20000                                                2013.9.5              15000              0              0              15000                  62              姚少飞              2013.5.28              20000              0              0              20000                  63              林学华              2013.7.14              10000              0              0              10000                  64              林发奎              2012.9.1              5000              0              0              5000                                                2012.9.3              5000              0              0              5000                                                2013.7.23              6000              0              0              6000                  65              陈志奎              2013.8.20              64000              0              10800              53200                  66              赵文龙              2013.7.14              2000              0              0              2000                  67              陈玉广              2013.2.7              10000              0              0              10000                  68              王东海              2012.10.29              8000              0              0              8000                                                2013.10.6              11200              0              0              11200                  69              陆维满              2012.10.27              3000              0              0              3000                  70              王荣亮              2012.11.12              1000              0              0              1000                                                2012.12.30              10000              0              0              10000                  71              袁玉桂              2012.11.30              5000              0              0              5000                                                2013.6.21              5000              0              0              5000                  72              陈玉桂              2012.10.27              5000              0              0              5000                  73              陈玉海              2012.10.26              7000              0              0              7000                  74              林学贵              2013.2.11              5500              0              0              5500                  75              孙长利              2012.11.11              5000              0              0              5000                  76              孙宏明              2012.10.27              2000              0              0              2000                  77              陈付楼              2013.6.20              3000              0              0              3000                  78              陈志高              2012.10.26              2000              0              0              2000                                                2012.10.26              1000              0              0              1000                  79              陈汉霞              2013.7              6000              0              0              6000                  80              束长为              2013.2.16              3000              0              0              3000                  81              束云龙              2013.2.6              10000              0              0              10000                  合计                                            1529219              1680              28500              1499039