湖南省长沙市岳麓区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0104刑初29号公诉机关长沙市岳麓区人民检察院。被告人张黎超，男，1997年2月8日出生于湖南省溆浦县，土家族，大学文化，案发前系湖南涉外经济学院学生，住湖南省溆浦县。因本案于2019年3月10日被抓获，2019年3月11日被长沙市公安局岳麓分局执行刑事拘留，2019年4月18日被长沙市公安局岳麓分局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人郭雄伟，北京浩天信和（长沙）律师事务所律师。辩护人**，北京浩天信和（长沙）律师事务所律师。被告人阮利，曾用名阮李力，男，1992年8月13日出生于湖南省常德市，汉族，大学文化，务工，住湖南省常德市鼎城区。因本案于2019年3月10日被抓获，2019年3月11日被长沙市公安局岳麓分局执行刑事拘留，2019年4月18日被长沙市公安局岳麓分局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。指定辩护人王鑫，湖南正湘律师事务所律师。被告人吴俊男，曾用名吴为民，男，1996年8月16日出生于湖南省溆浦县，汉族，初中文化，务工，住湖南省溆浦县。因本案于2019年4月3日被抓获，2019年4月4日被长沙市公安局岳麓分局执行刑事拘留，2019年4月18日被长沙市公安局岳麓分局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人郑芹，湖南湘天律师事务所律师。长沙市岳麓区人民检察院以长岳检刑诉〔2019〕986号起诉书指控被告人张黎超、阮利、吴俊男犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。在审理过程中，长沙市岳麓区人民检察院于2020年4月1日建议本案延期审理，本院同日决定本案延期审理；该院于2020年4月30日向本院建议本案恢复法庭审理，本院于同日决定本案恢复法庭审理。本院依法组成合议庭适用普通程序公开开庭审理了本案。长沙市岳麓区人民检察院指派检察员周萃出庭支持公诉，被告人张黎超及其辩护人**，被告人阮利及其辩护人王鑫，被告人吴俊男及其辩护人郑芹到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控:2018年12月份以来，被告人张黎超、阮利、吴俊男等人为图财纠集在一起，分工合作，被告人张黎超负责面签放款，被告人阮利负责招揽客户，被告人吴俊男负责开车、收款、转账和保管欠条等，以在校大学生为作案对象，通过实借金额与借条不符、收取高额利息及违约金、然后再转介他人借新款还前款、逐步提高虚假借款金额等方式实施诈骗行为，诈骗金额共计人民币13950元。在实施“套路贷”犯罪过程中，三名被告人还以限制他人人身自由的方式逼人还债。该三名被告人多次以“套路贷”方式实施违法犯罪活动，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了一股违法犯罪的“恶势力”。具体犯罪事实如下：1、2019年1月，被害人刘某1因欠支付宝花呗，找陈永波（另案处理）实借2400元还花呗，但出具了借款金额为3000元的借条。借款当日，陈永波将被害人刘某1带至长沙市天心区铁道学院附近的一个网吧找被告人张黎超、阮利、吴俊男借钱来还欠陈永波的债务。被害人刘某1向被告人张黎超等人实借3000元，但应对方的要求出具了6000元的借条。借款第二天，因被害人刘某1未能在私贷公司贷到款项，被告人张黎超等人认为被害人刘某1违约，将6000元的借条改成了8000元的借条。被害人刘某1随后在其他网贷公司贷款1200元钱作为利息还给了被告人张黎超等人，并按被告人张黎超等人的要求每天支付50元的利息。过了两周左右，被告人张黎超等人称需要收回所有欠款，于是被害人刘某1被被告人阮利带至一个叫“一贷江湖”的私贷平台借款。被害人刘某1在该私贷平台实际贷得款项5900元，被告人阮利从中收取了1000元中介费，另外一个中介从中收取了1400元中介费，被害人刘某1实际到手款项2500元。被害人刘某1将贷得的2500元加上自己身上原有的2700元，一共是5200元钱还给了被告人张黎超等人，但还欠2800元钱。被告人张黎超等人随后将被害人刘某1又带至陈永波处借款3000元，来还所欠的2800元钱。后来，被害人刘某1因无力偿还在陈永波处所借的本金及利息，又被被告人张黎超等人转介张昊宇、“敏哥”（均另案处理）处借新款还前款，使得被害人刘某1的债务不断垒高。经查，被害人刘某1在被告人张黎超等人处以“利息”“中介费”等名目被骗金额共计7950元。2、2019年2月中旬，被害人李某通过他人介绍，在长沙市雨花区向被告人张黎超、阮利、吴俊男实借2300元，但出具了5000元的借条。借款第二天，因被害人李某未能在其他人处借款来还所欠的5000元，被告人张黎超等人遂将被害人李某出具的5000元的借条改成了8000元的借条。被害人李某感觉上当受骗，于是在第三天还了4000元给被告人张黎超等人。被告人张黎超等人要求被害人李某每天支付200元利息直至还清剩余4000元欠款。被害人李某在支付了8天利息后无力继续支付利息。随后被告人阮利将被害人李某带至其他网贷平台贷款，被害人李某在网贷平台贷得款项后又还了1300元给被告人张黎超等人。被害人李某在后续的还款过程中，因一次未按时还款，被被告人张黎超等人要求支付3000元的逾期费，被害人李某随后向被告人张黎超等人支付了1000元作为逾期费，剩余的2000元逾期费双方约定分四周偿还，每周偿还500元。经查，被害人李某在被告人张黎超等人处以“利息”“中介费”等名目被骗金额共计6000余元。3、2019年3月5日，被告人张黎超、阮利、吴俊男在长沙市岳麓区的花之林茶楼实借2000元给被害人何某，并要求何某出具了3000元的借条，约定利息每天75元，半个月归还。至3月10日，被害人何某已付利息375元。4、2019年3月4日，被告人张黎超、阮利、吴俊男在长沙市雨花区0元给被害人刘某2，并要求刘某2出具5000元的借条，约定利息每天100元，一个月归还。除去对方收取的各种费用后，被害人刘某2实际到手2140元。被害人刘某2在支付了767元本息后，被告人张黎超等人为尽快收回欠款，在2019年3月9日下午将被害人刘某2约到长沙市岳麓区的花之林茶楼，要其向其他放贷人员借款还他们的欠款。因利息太高（实借10000元出具14000元的借条每天利息200元或实借7000元出具14000元的借条第二天还清），被害人刘某2不愿向其他放贷人员借款，便被守着不让离开，后被害人刘某2趁人不注意之际以上厕所为由逃离茶楼。2019年3月10日晚上，被告人张黎超、阮利到长沙市岳麓区找被害人刘某2还钱，被害人刘某2将情况告诉学校老师后，学校老师向学校保卫处报警，被告人张黎超、阮利被当场抓获。同年4月3日，被告人吴俊男在长沙市天心区被抓获。被告人张黎超、阮利、吴俊男到案后如实供述了其犯罪事实。公诉机关就起诉指控的事实向法庭出示了书证、被害人的陈述、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人张黎超、阮利、吴俊男实施“套路贷”诈骗他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人张黎超、阮利、吴俊男在“讨债”过程中对被害人实施要挟的方法，欲强行索取被害人财物，未遂，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十三条的规定，应当以敲诈勒索罪（未遂）追究其刑事责任；犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定；均系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定；系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定；其中，被告人张黎超、阮利在共同犯罪中起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款的规定；被告人吴俊男在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定。提请本院依法判处。被告人张黎超辩称，其在本案对被害人刘某2没有敲诈勒索的行为，不构成敲诈勒索罪，对指控的其余事实基本上无异议，请求对其从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是：本案起诉书的四笔指控均事实不清，证据不足，在借款之前被告人与借款人已经进行了事先沟通，没有欺骗借款人的故意，也没有威胁、胁迫等行为，不构成诈骗罪、敲诈勒索罪；被告人张黎超等人的行为不是套路贷，不能认定为恶势力。即便认定张黎超有罪，张黎超有自首情节，本案诈骗罪有未遂情节，系初犯、偶犯，主观恶性较小，请求对被告人张黎超从轻处罚。被告人阮利辩称，其在本案对被害人刘某2没有敲诈勒索的行为，不构成敲诈勒索罪，对指控的其余事实基本上无异议，请求对其从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是：被告人阮利到案后如实供述自己的罪行，系坦白，认罪悔罪态度良好；系敲诈勒索的未遂犯，可以比较既遂犯从轻处罚，被害人没有因为阮利的行为遭受经济损失。请求法庭对被告人阮利从轻处罚。被告人吴俊男辩称，其没有参与对被害人刘某2的讨债，不构成敲诈勒索罪，对指控的其余事实基本上无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人吴俊男在共同犯罪中所起的作用较小，起辅助作用，且获利较少，不与张黎超等人共享犯罪所得，应认定为从犯；系初犯、偶犯；没有参与在花之林茶楼对刘某2的讨债，不构成敲诈勒索罪。请求法庭对被告人吴俊男从轻处罚。经审理查明：2018年12月份以来，被告人张黎超、阮利、吴俊男等人为图财纠集在一起，分工合作，被告人张黎超负责面签放款，被告人阮利负责招揽客户，被告人吴俊男负责开车、收款、转账和保管欠条等，以在校大学生为作案对象，通过实借金额与借条不符、收取高额利息及违约金、然后再转介他人借新款还前款、逐步提高虚假借款金额等方式实施诈骗行为，诈骗金额共计人民币13950元。在实施“套路贷”犯罪过程中，三名被告人还以限制他人人身自由的方式逼人还债。该三名被告人多次以“套路贷”方式实施违法犯罪活动，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了一股违法犯罪的“恶势力”。具体事实如下：1、2019年1月，被害人刘某1因欠支付宝花呗，找陈永波（另案处理）实借2400元还花呗，但出具了借款金额为3000元的借条。借款当日，陈永波将被害人刘某1带至长沙市天心区铁道学院附近的一个网吧找被告人张黎超、阮利、吴俊男借钱来还欠陈永波的债务。被害人刘某1向被告人张黎超等人实借3000元，但应对方的要求出具了6000元的借条。借款第二天，因被害人刘某1未能在被告人张黎超、阮利指定的私贷公司贷到款项，被告人张黎超等人认为被害人刘某1违约，将6000元的借条改成了8000元的借条。被害人刘某1随后在其他网贷公司贷款1200元钱作为利息还给了被告人张黎超等人，并按被告人张黎超等人的要求每天支付50元的利息。过了两周左右，被告人张黎超等人称需要收回所有欠款，于是被害人刘某1被被告人阮利带至一个叫“一贷江湖”的私贷平台借款。被害人刘某1在该私贷平台实际贷得款项5900元，被告人阮利从中收取了1000元中介费，另外一个中介从中收取了1400元中介费，被害人刘某1实际到手款项2500元。被害人刘某1将贷得的2500元加上自己身上原有的2700元，一共是5200元钱还给了被告人张黎超等人，但还欠2800元钱。被告人张黎超等人随后将被害人刘某1又带至陈永波处借款3000元，来还所欠的2800元钱。后来，被害人刘某1因无力偿还在陈永波处所借的本金及利息，又被被告人张黎超等人转介张昊宇、“敏哥”（均另案处理）处借新款还前款，使得被害人刘某1的债务不断垒高。经查，被害人刘某1在被告人张黎超等人处以“家访费”“利息”“中介费”等名目被骗金额共计7950元。2、2019年2月中旬，被害人李某通过他人介绍，在长沙市雨花区向被告人张黎超、阮利、吴俊男实借2300元，但出具了5000元的借条。借款第二天，因被害人李某未能在被告人张黎超、阮利等人指定的其他人处借款来还所欠的5000元，被告人张黎超等人遂将被害人李某出具的5000元的借条改成了8000元的借条。被害人李某感觉上当受骗，于是在第三天还了4000元给被告人张黎超等人。被告人张黎超等人要求被害人李某每天支付200元利息直至还清剩余4000元欠款。被害人李某在支付了8天利息后无力继续支付利息。随后被告人阮利将被害人李某带至其他网贷平台贷款，被害人李某在网贷平台贷得款项后又还了1300元给被告人张黎超等人。被害人李某在后续的还款过程中，因一次未按时还款，被被告人张黎超等人要求支付3000元的逾期费，被害人李某随后向被告人张黎超等人支付了1000元作为逾期费，剩余的2000元逾期费双方约定分四周偿还，每周偿还500元。经查，被害人李某在被告人张黎超等人处以“手续费”“利息”“中介费”等名目被骗金额共计6000余元。3、2019年3月5日，被告人张黎超、阮利、吴俊男在长沙市岳麓区的花之林茶楼实借2000元给被害人何某，并要求何某出具了3000元的借条，约定利息每天75元，半个月归还。至3月10日，被害人何某已付利息375元。4、2019年3月4日，被告人张黎超、阮利、吴俊男在长沙市雨花区0元给被害人刘某2，并要求刘某2出具5000元的借条，约定利息每天100元，一个月归还。除去对方收取的“家访费”“中介费”等费用后，被害人刘某2实际到手2140元。被害人刘某2在支付了767元本息后，被告人张黎超等人为尽快收回欠款，在2019年3月9日下午将被害人刘某2约到长沙市岳麓区的花之林茶楼，要其向其他放贷人员借款还他们的欠款。因利息太高（实借10000元出具14000元的借条每天利息200元或实借7000元出具14000元的借条第二天还清），被害人刘某2不愿向其他放贷人员借款，便被守着不让离开，后被害人刘某2趁人不注意之际以上厕所为由逃离茶楼。2019年3月10日晚上，被告人张黎超、阮利到长沙市岳麓区找被害人刘某2还钱，被害人刘某2将情况告诉学校老师后，学校老师向学校保卫处报警，被告人张黎超、阮利被当场抓获。2019年4月3日，被告人吴俊男在长沙市天心区被抓获。上述事实,有下列经庭审举证、质证的证据证实,本院予以确认:1.户籍证明材料证明：被告人张黎超、阮利、吴俊男的个人身份情况，均无违法犯罪前科。2.传唤经过证明：被告人张黎超、阮利、吴俊男的到案情况，均系被公安机关抓获到案。3.刘某2、何某及向国龙、刘融、谢天斌所写借条证明：上述借条在被告人吴俊男处查获。其中刘某2借款金额5000元，违约金2000元，期限一个月；何某借款金额3000元，违约金300元，期限十五天。4.吴俊男提供微信转账记录、微信聊天记录证明：被告人吴俊男与被害人的聊天记录和收款记录，以及被害人刘某2转账2500元给吴俊男，吴俊男转账2000元给张黎超的事实。5.阮利提供与李某的资信服务借款协议证明：被害人李某通过居间服务平台向被告人阮利借款的情况。6.张黎超与李某、刘某1的微信转账记录证明:被告人张黎超向被害人李某、刘某1发放“借款”以及收取还款本金和高额利息的情况。7.刘某2、李某、刘某1提供的转账记录证明:被害人刘某2、李某、刘某1向被告人张黎超、阮利等人偿还所欠高利贷的本金及高额利息的事实。8.被害人刘某1的陈述证明：2019年1月份的时候，其因欠了支付宝的花呗2400元想弄钱还了，在百度贴吧看到一个发信息可以贷款给大学生的，其加了陈永波微信，陈永波说可以帮其还了这个花呗的欠款，但是叫其带利息还3000元给他，其写了一张3000元钱欠条，陈永波就用支付宝给其转了2400元钱。当时陈永波说当天就带其去做网贷，贷3000元钱来还他这3000元，但是后来其做网贷没通过，陈永波就带其去找别人借钱来还这3000元钱。其跟着他来到了铁道学院附近一个网吧，那里有三个人，张黎超、阮利、吴俊男。阮利跟其说可以先帮其还陈永波的3000元，但是要其写6000元的欠条，第二天带其去做私贷平台来还这6000元。其给张黎超写了6000元的欠条以后，张黎超就说他转了3000元钱给陈永波。当天晚上其和张黎超开了房就睡在了铁道学院附近。第二天张黎超说要去上班就先走了，阮利就跟一个戴眼镜的胖子过来看着其，因私贷公司未上班，其爸妈催其回家，阮利就说把欠条转成长期的。阮利就把张黎超喊了过来，张黎超过来操作把6000元钱的欠条改成长期的，其给张黎超写了一个8000元钱的欠条，每天还150元钱利息。阮利当时就问其能不能先给1200元作为利息，这样的话就每天的利息降到50，其就在网贷平台上借了1200元钱，用微信转账给了阮利。然后张黎超就喊吴俊男开车过来把其送回去顺便到其家做家访。从第二天起其每天晚上十二点之前给张黎超微信转50元钱利息。大概过了两个星期左右，张黎超等人跟其说他们公司有个股东要撤资，今天要把在外面欠账全部收回来。张黎超、吴俊男等人就开车带其去铁道学院那边找了阮利，阮利带了其去一个叫“一贷江湖”的私贷平台贷款了8400元钱，扣掉手续费给其5900元。阮利跟另外一个中介再抽了2400元钱的手续费，到其手上就只有2500元钱了。其当时自己手上还有2700元钱，其把这5200元还给了张黎超，但是还差2800元钱，张黎超就把陈永波又叫过来了，叫陈永波借给其3000元钱。其给陈永波写了3000元的借条，陈永波说这3000元钱每天下午五点之前得给300元的利息，其当时没有办法也答应了。陈永波就给张黎超转了2800元钱，然后给了其200元现金。从第二天开始其每天给陈永波300元利息，给了将近20来天，大概2月底的时候，其就没钱还利息了，张黎超就说带其再去别人那里借钱。第二天，张黎超和吴俊男就带着一个叫张昊宇的过来了，张昊宇跟其说借5000元钱给其打8000元钱的欠条，每天还150元的利息。其给张昊宇写了一个8000元的欠条后，他就用微信转账8000元给其，然后要其用微信转3000元给张黎超。还了近20天的时候其实在没钱还了，张黎超跟其说找一个可以帮其清账的人，说阮利是审核的，就叫上了阮利一起去星沙那边去找一个叫敏哥的，敏哥跟其说借10000元钱但是要写15000的借条，一个月的期限每天还200元钱的利息。其写好欠条以后敏哥用银行卡给其中国银行的银行卡转了15000元钱，然后给其发了一个二维码，要其转5000元回去。其就用微信转了5000元回去，然后每天还200利息，还了3天的样子其因还不起欠款就跑到南京去了。其一共借了2600元钱，一共还了16600元。9.被害人李某的陈述证明：其系张家界航空职业技术学院学生。2019年2月底，其经人介绍通过微信联系了阮利，跟他说其想借钱，阮利说好，就带其去见一个叫张黎超的人。阮利让其去白田小区找他，其跟阮利碰面没多久之后，就来了一辆现代的汽车。阮利叫其上车，上车后车上有两个人，阮利跟其说副驾驶的是张黎超。张黎超跟其说借2000元给其，要写一个5000元的欠条，他说第二天再带其去另外一个人借款。再把这5000元还给他，其当时没有办法，就答应了。张黎超通过微信给其转了1000元，开车的也通过微信给其转了1300元，其就写了一个5000元的欠条。钱到其手上以后，其给阮利转了60元手续费。第二天张黎超、阮利还有那个司机，三个人带着其到了一个小区，让其去17楼一个房间，其进去以后里面有3、4个人，其把手机给他们，他们弄了一下告诉其借款借没了，让其回去。其再上车的时候，阮利告诉其这里借不了钱，还不了那5000元钱，那就是逾期了，要打一个8000元的条子，其被逼的没有办法，就给张黎超打了一个8000元的欠条。第三天其感觉上当了，叫其爸爸给其转了4000元钱，其把钱转给张黎超，问他是不是可以还清了，他说必须还8000元钱，这回还了4000元，还有4000元，而且以后每天要支付200元作为利息。其说其还不起，张黎超说必须还清，不让就一次性还8000元。当时他们三个人很凶，其只有一个人，又是在外地，其很害怕，就答应了。其回到家之后，每天转给阮利200元钱作为利息。转了三四天以后，阮利就叫其不要转给他了，转给张黎超。其转了张黎超大概四五天的样子，其说实在没钱了，问他可不可以宽容一下。张黎超说绝对不行，他带其去其他地方借钱来还，有一个人可以做网贷，让其把资料给阮利，让阮利来操作。第二天阮利说网贷可以了，下了1000块钱，阮利用微信转了980元给其，要了20的手续费，后来其还网贷的时候转了1300元给阮利。这个网贷单子借了一个周期还了300元利息。有一次其没有把200元利息在晚上六点以前转给张黎超，张黎超说其逾期了，要加3000元逾期费用。这样一来其就要还7000元了。张黎超跟其说这3000元钱逾期费用要马上给他。其没办法找其妈要了1000元钱，还给了他。他说那2000元逾期费用每个周期给，每个周期给500元。然后他跟其说那个4000元的利息降了，每天110元。其后面就每天110元的利息一直给张黎超转，一直到3月20日的时候转过去退回来了，后来有警察打电话给其说他们被抓了，其才没转利息。其一共被诈骗了五、六千块钱，最开始借了2000元，后来其还了一次4000元钱，还了一次1000元钱，中间支付了两三千元钱的利息，做网贷借了1000元，还了13000元。他们说其不给就要来学校找其，其被威胁没有办法。10.证人何某的证言证明：2019年3月5日其因缺钱出差，在贴吧上找了个放贷的人，贴吧上这个放贷的让其加一个微信号，这个微信的人就叫其去西站附近的花之林跟张黎超见面。其过去以后，那边有三个人，张黎超、阮利和吴俊男。其和张黎超聊了一下借钱的事情，他就给其说到手2000元钱打3000元钱为期半个月的欠条，然后每天还75元钱的利息。其写了一个3000元钱的借条以后，张黎超用微信直接给其转账了2000块钱，然后其就走了。6号开始其每天给张黎超转75元钱利息，一共转了5天，直到他被公安机关抓了。11.被害人刘某2的陈述证明：其系南方职业技术学院大一学生。2019年3月4日，其因为没钱用，就找到其之前借钱时认识的一名男子（外号眼镜）借钱，他介绍了一个叫阮利的男子，其跟阮利说要借钱，他说可以，要其到雨花区长沙商贸旅游职业技术学院去找他，其跟他们见面后，他们一共是三个人，阮利跟其说借3000元钱，要还5000元钱，2000元钱是利息，一个月之内还清，还需要每天另外支付100元钱的利息，其因为缺钱用，其就向他借3000元钱。当时跟阮利一起来的一个叫张黎超的男子用微信给其转了5000元钱，跟其说其实际只借了3000元钱，他们不到其家去进行家访，要扣500元的好处费，还有另外的2000元钱是利息，要其转给他2500元钱。其拿着2500元钱，还转了60元钱给介绍人阮利，并转了300元钱给眼镜，其实际到手只有2140元钱。因为其之前欠眼镜60块钱车费，其就一次性给眼镜微信上转了360元钱，还了之后其就只剩下2080元钱。之后其一共还了张黎超767元钱。3月9日下午三点的时候，张黎超要其去汽车西站达美Ｄ6区的花之林茶楼找他，说他给其找了一个可以借钱的地方，其就过去了。其和张黎超他们碰面后，他们说有人可以借钱给其，没过多久又过来了几名男子，跟其说可以借10000元钱给其，利息4000元，打14000元钱的借条，每天需要给200元钱的利息，还有一个方式就是借14000元钱给其，实际给其7000元钱，但第二天就要还，还不清的话就会找其家里人要钱，其没有同意，他们就一直在给其做工作，守着其不让其离开。后面他们就在那里打牌，说要其找他们借钱一起打，其就跟其中一个男子借了500元钱，打了两个多小时就输完了，输完后其就坐在边上看他们打，到晚上22点多，其以上厕所为由就跑了。到了3月10日晚上18点多，阮利说要到学校找其，其心里害怕就找到了学校老师，老师就找到学校保卫处，后来保卫处的老师就把阮利带到了保卫处去了，阮利就把张黎超也叫了过来，老师了解完情况后就报了警。其坐在茶楼的卡座里的时候，张黎超和阮利坐在其旁边，其只能在他们的视线范围之内玩手机，打电话他们也在旁边听着，看其说些什么，其余的事情都不能做，上个厕所他们都会跟着。其跑了后，阮利、张黎超还给其发微信说威胁其的话，说了一些“通知其家里人”，“你真牛皮”、“要是找到你，你应该知道吧”等威胁的话。12.被告人张黎超、阮利、吴俊男的供述证明：被告人张黎超、阮利、吴俊男对三人共同实施的上述违法犯罪事实均供认不讳，与公诉机关指控的事实基本一致。本院认为,被告人张黎超、阮利、吴俊男实施“套路贷”诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张黎超、阮利、吴俊男犯诈骗罪的基本事实和罪名成立。本案系共同犯罪，其中被告人张黎超、阮利起主要作用，系主犯；被告人吴俊男起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人张黎超、阮利、吴俊男到案后均能如实供述自己的罪行，均系坦白，可以从轻处罚。对被告人张黎超、阮利、吴俊男及辩护人所提三被告人不构成敲诈勒索罪的辩解和辩护意见，经查，被告人张黎超、阮利在安排其他放贷人员为被害人刘某2“以贷还贷”过程中阻止被害人刘某2离开，临时限制其人身自由，虽给被害人造成了一定的心理压力，但情节较为轻微，且根据现有在案证据，尚不足以认定被告人已着手非法占有的财物数额已经达到敲诈勒索罪的立案追诉标准，其行为不符合敲诈勒索罪的犯罪构成要件，不应以敲诈勒索罪（未遂）定罪处罚。公诉机关指控三被告人犯敲诈勒索罪的罪名不能成立，本院不予支持。对该项辩解和辩护意见，本院予以采纳。对于被告人张黎超的辩护人所提起诉书指控的四笔事实均不能认定为“套路贷”，不构成诈骗罪的辩护意见，经查，在起诉书指控的第一、二、四笔事实，被告人张黎超、阮利、吴俊男在非法“放贷”及追讨“债务”的过程中实施了“制造了民间借贷假象”，以无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款，并出具了虚高的借条；“制造资金走账流水等虚假给付事实”，收取手续费、中介费、家访费等；“故意制造违约或者肆意认定违约”，诱骗被害人出具更高数额的虚假借条；“恶意垒高借款金额”，被害人无力偿还时，被告人安排关联人员为被害人偿还“借款”，被害人被迫出具金额更大的虚高借条，通过“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”；为追讨虚高的“借款”，对被害人有言语威胁、恐吓、限制人身自由等行为。上述三笔事实均应认定为“套路贷”，且第一、二笔事实中三被告人的行为已符合诈骗罪的全部犯罪构成要件，应以本罪定罪处罚，但第四笔事实中行为人意图诈骗的财物数额较小，尚不构成诈骗犯罪（未遂）。第三笔事实不能认定为“套路贷”，系非法放贷的违法行为。对辩护人的该项辩护意见，本院予以部分采纳。对被告人张黎超的辩护人所提张黎超等三人不属于“恶势力”，只是一般共同犯罪的辩护意见，经查，被告人张黎超、阮利、吴俊男等人为谋取不法利益，经常互相纠集在一起，纠集者、参与者比较固定，以诱骗、言语威胁、限制人身自由等手段，主要针对在校学生多次实施违法犯罪活动，为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响，应当认定为“恶势力”，依法予以从严惩处。对该项辩护意见，本院不予采纳。对被告人张黎超的辩护人所提张黎超有投案自首情节的辩护意见，经查，被告人张黎超系被刘某2所在学校保卫处的工作人员将其带到保卫处后，人身已经处于被控制的状况下，公安民警赶至将其传唤到案，不具有“主动投案”的情节，依法不能认定为自首。对该项辩护意见，本院不予采纳。对于辩护人所提张黎超、阮利、吴俊男具有坦白情节，系初犯，吴俊男系从犯，可以从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪性质、情节及其行为对社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张黎超犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月10日起至2020年10月9日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、被告人阮利犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月10日起至2020年10月9日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。）三、被告人吴俊男犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月3日起至2020年8月2日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。）四、责令被告人张黎超、阮利、吴俊男共同退赔被害人刘某1人民币七千九百五十元，退赔被害人李某人民币六千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  刘 林人民陪审员  王益明人民陪审员  肖 喜二〇二〇年七月二十三日书 记 员  柳 舟附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条:诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一、四款：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。