安徽省界首市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1282刑初141号 公诉机关安徽省界首市人民检察院。 被告人尚军，男，汉族，1982年6月5日出生山西省临猗县，初中文化，无业,户籍地山西省临猗县，住所地山西省运城市盐湖区。被告人尚军因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月19日被界首市公安局刑事拘留，2019年12月31日经界首市人民检察院批准逮捕，2020年1月1日由界首市公安局执行逮捕。现羁押于界首市看守所。 辩护人代文龙，安徽法卫律师事务所律师。 界首市人民检察院以界检刑诉〔2020〕117号起诉书指控被告人尚军犯信用卡诈骗罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。界首市人民检察院指派检察员豆珂、检察官助理张军出庭支持公诉，被告人尚军及其指定辩护人代文龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年12月10日，被告人尚军使用手机在微信群内发布代办网络贷款类虚假广告。被害人段某看到后，添加被告人尚军的微信，并按照被告人要求将个人的银行卡、身份证、验证码等信息通过微信发送给被告人。后被告人尚军利用段某提供的信息，通过银联“云闪付”绑定被害人多张银行卡，并用ｐｏｓ机刷取被害人信用卡金额共计5300元。 案发后，被告人尚军家人退赔被害人5300元，并获得被害人谅解。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、搜查笔录、扣押清单、电子证据提取检查记录等证据。 公诉机关认为，被告人尚军以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息资料，并利用POS机刷取他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，被告人尚军认罪认罚，可以从宽处理。因其具有坦白、退赃的量刑情节，建议判处被告人尚军有期徒刑7个月，并处罚金2万元的刑罚。 被告人尚军对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人尚军系坦白、初犯，认罪认罚并当庭表示自愿认罪，已退赃，建议对被告人尚军从轻处罚。 经审理查明，2019年12月10日，被告人尚军使用手机在微信群内发布代办网络贷款类虚假广告。被害人段某看到后，添加被告人尚军的微信，并按照被告人要求将个人的银行卡、身份证、验证码等信息通过微信发送给被告人尚军。被告人尚军利用被害人段某提供的信息，通过银联“云闪付”绑定被害人段某多张银行卡，并用ｐｏｓ机刷取被害人段某信用卡金额共计5300元。 案发后，被告人尚军家人退赔被害人5300元并获得被害人谅解。被害人于2020年1月13日领回被诈骗的现金5300元。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、到案经过、户籍证明、前科证明、书证、搜查笔录、扣押清单、情况说明、收到财务清单、领条、谅解书、搜查笔录、扣押清单、提取笔录、电子证据检查工作记录、证人尚同文的证言、被害人段某的陈述、被告人尚军的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人尚军以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息资料，并通过POS机使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人尚军到案后如实供述其犯罪事实，成立坦白，且愿意接受处罚，依法对其从轻处罚。被告人尚军当庭自愿认罪、已赔偿被害人经济损失并取得谅解，对其酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人关于被告人尚军系坦白，自愿认罪认罚并当庭表示自愿认罪，已退赃，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。结合被告人尚军的犯罪事实、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人尚军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月19日起至2020年7月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、扣押在卷的作案工具黑红色“华智融”POS机一部、OPPOA5粉色手机、OPPOA5蓝色手机、GIONEEF5金色手机各一部予以没收，由扣押机关界首市公安局上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  田 娟 人民陪审员  韩桂芳 人民陪审员  刘 奎 二〇二〇年七月三日 法官助理黄园园 书记员田振涛 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。