江苏省镇江市京口区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏1102刑初120号 公诉机关镇江市京口区人民检察院。 被告人许某，原镇江安高百货商贸有限公司团队长。被告人许某因本案于2018年1月18日被刑事拘留，同月29日被取保候审，2019年9月11日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。 被告人居某，原镇江安高百货商贸有限公司团队长。被告人居某因本案于2018年1月19日被刑事拘留，2019年5月22日被取保候审。 辩护人张鹏展，江苏南昆仑（镇江新区）律师事务所律师。 被告人窦某，原镇江安高百货商贸有限公司团队长。被告人窦某因本案于2018年4月11日被刑事拘留，2019年5月22日被取保候审。 辩护人周瑜，江苏南昆仑（镇江新区）律师事务所律师。 被告人黄某，原镇江安高百货商贸有限公司团队长。被告人黄某因本案于2018年3月27日被刑事拘留，2019年5月22日被取保候审。 指定辩护人张蒙严、鲍铭浩，江苏苏瑞律师事务所律师。 镇江市京口区人民检察院以京检诉刑诉[2019]80号起诉书指控被告人许某、居某、窦某、黄某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月16日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇江市京口区人民检察院指派检察员彭莉出庭支持公诉，被告人许某，被告人居某及其辩护人张鹏展，被告人窦某及其辩护人周瑜，被告人黄某及其辩护人张蒙严到庭参加诉讼。2019年8月14日，镇江市京口区人民检察院以本案需要补充侦查为由，向本院建议延期审理，本院于同日决定延期审理。2019年9月10日，镇江市京口区人民检察院以补充侦查完毕为由，向本院申请恢复审理，本院于同月11日决定恢复审理。2019年12月6日，镇江市京口区人民检察院以本案需要补充侦查为由，向本院建议延期审理，本院于同日决定延期审理。2020年1月3日，镇江市京口区人民检察院以补充侦查完毕为由，向本院申请恢复审理，本院于同日决定恢复审理。因不能抗拒的原因，本院于2020年3月5日裁定对本案中止审理；因不能抗拒的原因消失，本院于同年7月10日裁定对本案恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控，2016年2月，付某某（已判决）在本市京口区**路121号****四区007幢101室成立镇江安高百货商贸有限公司（以下简称镇江安高百货），未经国家有关部门批准，向社会不特定公众吸收资金。2016年4月至11月，被告人许某、居某、窦某、黄某作为镇江安高百货团队长，以高额返利为诱饵，通过发放宣传材料、播放宣传片、客户与客户之间介绍等途径公开宣传，非法变相吸收公众存款。其中，被告人许某向社会不特定对象217人吸收存款共计人民币1000万余元；被告人居某向社会不特定对象170人吸收存款共计人民币930万余元；被告人窦某向社会不特定对象97人吸收存款共计人民币490万余元；被告人黄某向社会不特定对象69人吸收存款共计人民币290万余元。 为证实上述指控的犯罪事实，公诉人当庭讯问了被告人，出示了相应的证据。公诉机关认为，被告人许某、居某、窦某、黄某非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时提出，被告人许某、居某、窦某、黄某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人居某、窦某、黄某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人许某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人许某、居某、窦某、黄某认罪认罚，可以依法从宽处理。公诉机关建议，以非法吸收公众存款罪判处被告人许某、居某有期徒刑二年至三年，并处罚金，可以适用缓刑；以非法吸收公众存款罪判处被告人窦某、黄某有期徒刑一年至二年，并处罚金，可以适用缓刑。 被告人许某、居某、窦某、黄某对起诉书指控的事实、定性及量刑建议均无异议且均签字具结。 被告人居某的辩护人对起诉书指控的事实及定性无异议，并提出：1.被告人居某系自首，可以从轻或减轻处罚；2.被告人居某系从犯，应当从轻或减轻处罚；3.被告人居某认罪认罚，可以依法从宽处理；4.被告人居某退出赃款，可以酌情从轻处罚。综上，建议对被告人居某减轻处罚并适用缓刑。 被告人窦某的辩护人对起诉书指控的定性无异议，并提出：1.被告人窦某吸收的金额中，有其丈夫戴敏的投资金额，应予以扣减；2.被告人窦某系自首，可以从轻或减轻处罚；3.被告人窦某系从犯，应当从轻或减轻处罚；4.被告人窦某认罪认罚，可以依法从宽处理；5.被告人窦某退出赃款，可以酌情从轻处罚。综上，建议对被告人窦某减轻处罚并适用缓刑。 被告人黄某的辩护人对起诉书指控的事实及定性无异议，并提出：1.被告人黄某系自首，可以从轻或减轻处罚；2.被告人黄某系从犯，应当从轻或减轻处罚；3.被告人黄某认罪认罚，可以依法从宽处理；4.被告人黄某退出赃款，可以酌情从轻处罚。综上，建议对被告人黄某适用缓刑。 经审理查明：2016年2月，付某某在本市京口区*路121号***区007幢101室成立镇江安高百货，未经国家有关部门批准，向社会不特定公众吸收资金。2016年4月至11月，被告人许某、居某、窦某、黄某作为镇江安高百货团队长，以高额返利为诱饵，通过发放宣传材料、播放宣传片、客户与客户之间介绍等途径公开宣传，非法变相吸收公众存款。其中，被告人许某向社会不特定对象217人吸收存款共计人民币1000余万元；被告人居某向社会不特定对象169人吸收存款共计人民币930余万元；被告人窦某向社会不特定对象95人吸收存款共计人民币470余万元；被告人黄某向社会不特定对象69人吸收存款共计人民币290余万元。 2018年1月17日，被告人许某被公安机关抓获；同年1月19日、3月27日、4月11日，被告人居某、黄某、窦某分别至公安机关投案。案发后，被告人分别退出赃款人民币40万元、45万元、30万元、4万元。在审理期间，被告人黄某退出赃款人民币10万元，被告人居某退出赃款人民币20万元。 上述事实，被告人许某、居某、窦某、黄某在开庭审理过程中无异议，并有证人付某某、夏某、姚某、蒋某等人的证言，亲笔证词，工商登记资料，宣传册，合同，银行对账单，辨认笔录，电子数据，扣押决定书、扣押清单，谅解书，案发及抓获经过，户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人许某、居某、窦某、黄某非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。关于被告人窦某的辩护人提出被告人窦某的犯罪金额应当扣除其丈夫戴敏投资金额的辩护意见，经审理认为，集资参与人戴敏系被告人窦某丈夫，其投资的资金系婚姻期间共同财产，故被告人窦某犯罪金额应当扣除戴敏投资金额，故对被告人窦某的辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。被告人许某、居某、窦某、黄某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚；被告人居某、窦某、黄某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚；被告人许某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人许某、居某、窦某、黄某认罪认罚，可以依法从宽处理；被告人许某、居某、黄某退出赃款，可以酌情从轻处罚；被告人窦某退出赃款并获得部分集资参与人的谅解，可以酌情从轻处罚。关于被告人居某、黄某、窦某的辩护人提出对被告人居某、黄某、窦某减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关指控被告人许某、居某、窦某、黄某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款、第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人许某犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵12日。刑期即自2019年9月11日起至2021年8月29日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人居某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 三、被告人窦某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 四、被告人黄某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。 （上述三被告人缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 五、扣押于镇江市公安局京口分局的被告人许某退出的人民币40万元、被告人居某退出的人民币45万元、被告人黄某退出的人民币4万元、被告人窦某退出的人民币30万元，按比例发还各集资参与人；扣押于本院的被告人居某退出的人民币20万元、被告人黄某退出的人民币10万元，按比例发还各集资参与人；尚未退赔的，责令被告人许某在人民币193万余元范围内继续退赔，责令被告人居某在人民币372万余元范围内继续退赔，责令被告人窦某在人民币91万余元范围内继续退赔，责令被告人黄某在人民币101万余元范围内继续退赔，并按比例发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 李 俊 人民陪审员 苏 波 人民陪审员 许亚静 二〇二〇年七月十四日 书 记 员 袁 芬 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。