山西省五台县人民法院刑事判决书（2020）晋0922刑初51号公诉机关五台县人民检察院。被告人曾某，男，1993年1月14日出生，汉族，初中文化，个体打工，户籍所在地福建省宁化县，住福建省厦门市集美区。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年11月13日被忻州市公安局五台山风景名胜区公安分局决定刑事拘留并上网追逃，同日被厦门市公安局集美分局侨英派出所抓获并临时羁押于厦门市第二看守所，同月17日被忻州市公安局五台山风景名胜区公安分局提押带回；因涉嫌信用卡诈骗罪，同年12月19日经五台县人民检察院批准，于同日被忻州市公安局五台山风景名胜区公安分局执行逮捕。现羁押于五台县看守所。辩护人杜某，山西五峰律师事务所律师。辩护人陈某，五台县法律援助中心律师。被告人吴某，男，1990年10月20日出生，汉族，初中文化，个体打工，户籍所在地福建省宁化县，住福建省厦门市翔安区。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年11月14日被忻州市公安局五台山风景名胜区公安分局决定刑事拘留并上网追逃，同日被厦门市公安局翔安分局刑事侦查大队抓获并临时羁押于厦门市第二看守所，同月17日被忻州市公安局五台山风景名胜区公安分局提押带回；因涉嫌信用卡诈骗罪，同年12月19日经五台县人民检察院批准，于同日被忻州市公安局五台山风景名胜区公安分局执行逮捕。现羁押于五台县看守所。辩护人郑某，山西五峰律师事务所律师。被告人游某，男，1991年9月9日出生，汉族，初中文化，个体打工，户籍所在地福建省宁化县，住福建省厦门市集美区。曾因犯盗窃罪，于2012年11月9日被福建省明溪县人民法院判处有期徒刑八个月，2013年7月4日刑满释放。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年11月13日被忻州市公安局五台山风景名胜区公安分局决定刑事拘留并上网追逃，同日被厦门市公安局集美分局侨英派出所抓获并临时羁押于厦门市第二看守所，同月17日被忻州市公安局五台山风景名胜区公安分局提押带回；因涉嫌信用卡诈骗罪，同年12月19日经五台县人民检察院批准，于同日被忻州市公安局五台山风景名胜区公安分局执行逮捕。现羁押于五台县看守所。辩护人白某，山西杰昌律师事务所律师。辩护人齐某，山西杰昌律师事务所实习律师。五台县人民检察院以五检二部刑诉[2020]21号起诉书指控被告人曾某、吴某、游某犯信用卡诈骗罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。五台县人民检察院指派检察长郭耀庭、检察官助理白旭出庭支持公诉，被告人曾某及其辩护人陈某、被告人吴某及其辩护人郑某、被告人游某及其辩护人白某、齐某到庭参加诉讼。现已审理终结。五台县人民检察院指控：2018年10月以来，王尧（另案处理）通过网络非法获取他人的银行卡信息，后通过相关软件、写卡设备伪造银行卡，由陈良辉（另案处理）等人利用伪造银行卡在POS机上和银行ATM机上进行盗刷、盗取活动。在盗刷和盗取他人财物成功后，王尧按照事先约定的比例与陈良辉等人进行分赃。由于每台POS机的刷卡金额有额度限定，为谋取更多的非法利益，陈良辉必须给王尧盗刷他人信用卡提供足够多的POS机，后陈良辉发展了被告人曾某，由曾某提供更多的POS机通过陈良辉为王尧盗刷银行卡提供设备。2019年3月，被告人曾某为谋取非法利益，先是向陈良辉提供了2台其个人信息注册的POS机，后进一步发展了被告人吴某、游某等人帮助其办理POS机，其共向陈良辉提供10余台。被告人吴某、游某为了谋取非法利益，明知曾某等人在实施犯罪行为，仍然提供自己的身份信息、银行卡账户帮助曾某分别办理了3台、2台POS机套现。2019年3月22日陈良辉等人使用伪造的银行卡通过被告人吴某绑定的POS机，分二次盗刷被害人释某银行卡内的钱款共计人民币39799元；同日通过被告人游某绑定的POS机，盗刷被害人释某银行卡内的人民币9998元。盗刷伪卡成功后，资金会直接转入被告人吴某、游某的银行卡账户，后由被告人吴某、游某流经被告人曾某的账户转至陈良辉账户或者通过曾某提供的账户直接转到陈良辉账户。被告人曾某、吴某、游某帮助陈良辉等人盗刷伪卡成功后，陈良辉按照盗刷金额的5%提成给曾某，后被告人曾某按照盗刷金额的4.5%分发给被告人吴某、游某，将其中的0.5%占为己有。上述犯罪事实清楚，证据确实充分，足以认定被告人曾某、吴某、游某犯信用卡诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第二十五条第一款、第二十七条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，追究其刑事责任。被告人曾某辩称：对起诉书指控的罪名及犯罪事实没有异议。其辩护人的辩护意见：对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议。被告人曾某具备下列法定从轻、减轻情节：1、被告人曾某系从犯；2、被告人对其罪行认罪认罚并签署认罪认罚具结书，当庭认罪认罚，悔罪表现好，应依法从宽处罚；3、被告人曾某无前科，系初犯、偶犯，社会危害性较小；4、其家属愿意积极退还违法犯罪所得。希望合议庭综合考量采纳。被告人吴某辩称：对起诉书指控的罪名及犯罪事实没有异议。其辩护人的辩护意见：对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人吴某系从犯，依法应从轻、减轻处罚；其认罪认罚，应当从宽处罚；被告人案发前有正当职业，本次犯罪是受他人引诱，社会危害性较小；被告人家属愿意将违法所得全部退还。被告人游某辩称：对起诉书指控的罪名及犯罪事实没有异议。其辩护人的辩护意见：对起诉书指控的罪名及犯罪事实没有异议。发表量刑意见为：被告人游某系从犯，应当从轻、减轻处罚；其认罪态度良好，悔罪深刻；其主观恶性不大；其从始至终认罪认罚，且当庭认罪，可从轻减轻处罚；其家中有两个不满周岁的双胞胎孩子，靠完全没有经济来源的妻子一个人抚养力量不足，对两个孩子的健康成长明显不利，可酌情对其从轻处罚。综上，被告人游某具有多种法定或酌定从轻、减轻处罚情节，在量刑时应予考虑。经审理查明之事实与起诉书指控的犯罪事实一致。2020年7月9日，被告人曾某、吴某主动退赃共49797元。认定上述事实的证据有：POS机绑定的银行卡、转账手机等；临时羁押证明、银行交易流水、刑事判决书、户籍证明、中国农业银行业务凭证（退赃）等；被害人释某的陈述；被告人曾某、吴某、游某的供述与辩解；人身检查笔录；侦查机关制作的光盘等电子数据。以上证据均经当庭质证并予以核实。本院认为，被告人曾某、吴某、游某为获取非法利益，明知他人实施犯罪活动，而违反银行卡受理POS机终端管理的相关规定，为他人提供销售点终端机具（POS机）刷卡套现，致使他人的银行卡被盗刷，数额较大，其行为均构成信用卡诈骗罪。五台县人民检察院指控罪名成立。被告人曾某分别与被告人吴某、被告人游某共同故意实施信用卡诈骗的犯罪行为，构成共同犯罪。该三被告人在整个犯罪中均系从犯，应当从轻处罚，均自愿认罪认罚，依法可从宽处罚；被告人曾某、吴某积极退赃，认罪悔罪态度较好，可对其酌情从轻处罚。其辩护人的相关辩护意见予以采纳。被告人游某有犯罪前科，可酌情从重处罚。为了维护信用卡管理制度和公私财产所有权不受侵犯，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第二十五条第一款、第二十七条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人曾某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币60000元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月13日起至2021年11月12日止。）二、被告人吴某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币40000元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2020年11月13日止。）三、被告人游某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月13日起至2020年7月12日止。）如不服本判决，可以在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省忻州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审判长 师志平审判员 李 栋审判员 辛 颖 二〇二〇年七月十日书记员 薛钰凡