文书内容山西省平遥县人民法院刑 事 判 决 书（2020）晋0728刑初74号公诉机关山西省平遥县人民检察院。被告人乔某某，男，汉族，大学本科，山西省平遥县人。2020年1月3日因涉嫌犯诈骗罪被平遥县公安局刑事拘留，同年2月2日被批准逮捕，现羁押于平遥县看守所。辩护人田永文，山西晋陶律师事务所律师。平遥县人民检察院以平检一刑诉[2020]43号起诉书指控被告人乔某某犯诈骗罪，于2020年6月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平遥县人民检察院指派检察员刘晓锐出庭支持公诉。被告人乔某某及其辩护人田永文，证人成某某、乔某某1、魏某某均到庭参加诉讼，现已审理终结。平遥县人民检察院指控：2016年至2017年期间，被告人乔某某开始在网络上参与赌博，并多次从网络平台借款偿还赌债，以致网贷本金及利息越来越多。为了偿还网贷公司本金及利息，被告人乔某某隐瞒偿还网贷的事实并多次编造信用卡周转、消除刑事案底、购买房子缺资金、人工授精缺资金等虚假资金周转理由向他人借款。2019年5月左右，被告人乔某某的父母得知此事后，将多处筹集的资金400余万元偿还给部分网贷公司。后被告人乔某某为了继续偿还剩余网贷公司本金及利息，又继续多次编造以上虚假资金周转的理由向他人借款，直至2019年12月26日，被告人乔某某因无法偿还他人借款，因此关闭手机离家出走。从2018年8月期间至2019年12月期间，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相向被害人王某某、付某某等22人通过现金、微信支付宝转账、信用卡套现、刷信用卡等方式借款，至今尚有1839927元未还，且在借款时被告人乔某某已无偿还能力。诈骗金额共计人民币1839927元。上述指控事实，公诉机关向本院提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人乔某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人乔某某到案后，认罪认罚，可依法对其从宽处理，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以惩处。建议判处被告人乔某某有期徒刑十二年十一月，并处罚金。被告人乔某某对所指控的罪名、事实、量刑建议无异议，且已签字具结。其当庭辩称，其准备在办理完父亲的丧事后去投案，但在办理父亲丧事当日从墓地回家途中就被公安人员控制，后被带至公安机关接受调查，其具有自首情节。辩护人的意见是，被告人乔某某认罪认罚，其准备投案的行为应认定为自首情节，可以从轻处罚。经审理查明：一、被告人乔某某隐瞒借款用于归还网贷的事实，编造理由向同事及朋友借款，后因无能力归还，离家出走的事实：2016年至2017年期间，被告人乔某某开始在网络上参与赌博，并多次从网络平台借款偿还赌债，以致网贷本金及利息越来越多。为了偿还网贷公司本金及利息，被告人乔某某隐瞒偿还网贷的事实并多次编造信用卡周转、消除刑事案底、购买房子缺资金、人工授精缺资金等虚假资金周转理由向他人借款。2019年5月左右，被告人乔某某的父母得知此事后，将多处筹集的资金400余万元偿还给部分网贷公司。后被告人乔某某为了继续偿还剩余网贷公司本金及利息，又继续多次编造以上虚假资金周转的理由向他人借款，直至2019年12月26日，被告人乔某某因无法偿还他人借款，因此关闭手机离家出走。被告人乔某某对指控事实认罪认罚，并签署认罪认罚具结书。上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.被告人乔某某的供述：2016年至2017年期间，我开始在网络上参与赌博，并多次从网络平台借款偿还赌债。到2019年5月左右，家人变卖房产、贷款为我归还网贷400万元左右，还有部分没有告诉家人。之后隐瞒归还网贷的事实，我编造理由向同事和朋友借款还网贷，还了有300万余元，因为我借同事的钱还不起，然后借的网贷越滚越多，还不起了就跑了，2019年12月25日和我妻子办完离婚手续后关闭手机去了深圳。我当时想我要是在外面挣不下钱就不回来死在外面了。我向同事及朋友借款时已经没有归还能力。我到现在一共借了网贷110多万。到2019年12月，其中从2017年6月左右开始向还款周期为七天、十四天的网贷借款还有本金70多万，利息20多万。从2016年到现在，在正规大型平台还款期限为一个月的网贷借了二三十万，13家平台，已经还了五六十万，还剩不到四十万。从2019年9月结款突然增多，我的资金周转不开，到10月份开始我的借款就达到70万，每个月需要还80万左右的利息。利息还不上，对方就会给我的家人同事发催收短信、打催收电话，给我爸妈、老婆发催收短信。2.被告人乔某某的离婚登记审查处理表，证实乔某某与其妻子王某于2019年12月26日办理离婚手续。3.被告人乔某某的乘机、住宿手续，证明2019年12月26日19:50分被告人乔某某乘坐从太原至深圳的航班去往深圳，2019年12月27日入住深圳银湖庄园精品酒店。4.魏某某的证言（2019年12月31日），其丈夫乔某某2于2019年12月30日在单位跳楼了。因为儿子乔某某做网贷借了不少钱，乔某某2最近有些抑郁了。乔某某在网上办理了贷款利息特别高。一直还不清，利息就有200多万，今年5、6月份有人打电话说我儿子借他们的钱了，我们把房子卖了，向朋友借钱，又从银行贷款，替我儿子还了300万了，后来的情况不清楚，现在不知道我儿子乔某某在什么地方。5.师某某的证言，我是平遥县市场监督管理局局长。乔某某是该局南政站站长。2019年12月30日乔某某父亲乔某某2跳楼死亡了。2019年12月26日晚，乔某某2电话里说他儿子不见了，把单位的公车钥匙和票据也放在家里。当晚我把乔某某2约到单位见面，乔某某2说12月25日的时候，我单位李局长给他打电话，说他儿子向李局长借钱，乔某某2知道后就把他儿子给训了一顿，到了12月26日下午找不见人。乔某某2说他儿子网贷欠钱了，今年四月份他就卖房、借钱、从银行贷钱，给他儿子还了300万了，现在又欠上钱了，他说他压力太大。之后单位陆续有十多人反映乔某某有借单位同事钱的情况，目前初步核查有160余万元，涉及人员18人。乔某某12月26日后就没有来单位上班，现在不知在哪里。6.田某某、张某某的证言，证明其二人为市场监督管理局副局长。在2019年12月27日晚上，局长师某某说该局南政站站长乔某某的父亲乔某某2告诉他，乔某某前天晚上把公车钥匙、罚款票据、辞职信放在家里后失踪了。之后单位安排其二人去了乔某某家了解情况，乔某某2说不知道他儿子去哪了，之后其二人给乔某某父亲乔某某2下了通知书，限乔某某2020年1月1日前到单位上班。7.乔某某的征信报告，证明从2015年9月开始到2019年12月，乔某某在多家金融机构进行借贷。8.行政处罚决定书，证明2017年4月7日被告人乔某某因参与微信群内赌博，被晋中市公安局开发区分局行政拘留十日并处罚款伍佰元。（补充侦查卷）9.归案情况说明及情况说明2020年1月3日平遥县公安局刑侦大队民警在平遥县将犯罪嫌疑人乔某某抓获，经审讯乔某某对其诈骗行为供认不讳。平遥县公安局刑侦大队在受理乔某某诈骗案后，因办案需要对乔某某进行讯问，后办案民警前往乔某某家对乔某某进行传唤，但乔某某不在家中且无法取得联系。后因乔某某的父亲出殡，其家属向办案民警反映已联系到乔某某，并称乔某某近期回平遥，让乔某某将其父亲埋葬后，让其到公安局自首。在得知乔某某父亲丧葬的具体时间和地点后，办案民警前往该地点，待丧葬完毕后，将乔某某传唤至平遥县公安局。10.平遥县监察对象基本信息表，证实乔某某系平遥县市场监督管理局事业人员。11.被告人乔某某的户籍证明，证实其年龄、身份情况。12.被告人乔某某签署的认罪认罚具结书。二、被告人乔某某向22名被害人借款的事实1.2018年8、9月份的一天，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相向被害人王某某借款85000元，已经偿还6万元，还有25000元至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人王某某的陈述：证明上述时间被告人乔某某以其小舅子现在用钱周转为由向王某某借款8.5万元，后归还6万元，至今还有2.5万元未还。其和乔某某是亲戚，这个钱不要了，不想追究他的刑事责任。2.2019年1月4日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相向被害人王某借款76000元，至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人王某的陈述：证实上述时间乔某某以给其小舅子买车，丈人的钱理财不到期拿不出钱来，小舅子刚上班办不下分期为由，向王某借款76000元至今未还。（3）王某提供的乔某某出具的76000元的借条一张、王某向乔某某支付宝转账26000元、微信转账50000元的截图。3.2019年3月4日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相向被害人付某某借款125000元，后偿还10万元，还有25000元未还；2019年11月4日，被告人乔某某以同样的理由用信用卡套现的方式将被害人付某某农商银行信用卡里的5万元钱刷出，以上共计75000元至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人付某某的陈述：证实上述时间乔某某以其小舅子在信用社上班，单位需要拉存款，向付某某借款12.5万元，后归还10万元，之后，以还信用卡为由向其借款5万元，总计75000元至今没有归还。（3）付某某向乔某某银行卡的转账记录，证实，乔某某工行卡在上述时间收到付某某转来款一次6.5万元，一次6万元，共计12万5千元。4.2019年4月8日至5月25日期间，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相分三次向被害人赵某借款共计20万元，已经偿还12万元，至今还有8万元未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人赵某的陈述：证实上述时间乔某某以其在榆次打伤人被公安机关处理，需要赔偿对方为由向赵某借款16万元，之后又以周转资金、处理事情为由借款4万元，之后归还12万元，至今还有8万元未还。（3）赵某的转账记录，证实，其尾号为4047的银行卡2019年4月8日转出16万元，2019年6月26日转入46000，30000元，6月27日转入24000元，证实已还10万元。赵某支付宝转账截图证实，2019年4月18日转账给乔某某2万元，5月25日转账给乔某某2万元。赵某微信收款截图证实：2019年5月27日乔某某还款两万元。5.2019年5月14日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相以信用卡套现的方式将被害人张某某两张信用卡（一张建设银行、一张工商银行）内的资金刷出，之后每月按时还款；后乔某某又以同样的理由用信用卡套现的方式将被害人张某某平安信用卡的资金刷出，之后每月按时还款。直至2019年11月25日、11月27日、12月1日分别将工商银行信用卡内的9998元、平安银行信用卡内的29997元、建设银行信用卡内的19998元刷出，以上共计59993元至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人张某某的陈述：证实上述时间其同事乔某某以用钱紧张，信用卡被冻结为由借用其三张信用卡，乔某某刷出后又还进去。之后共刷走6万元未还，在2019年12月26日知道乔某某跑了。（3）张某某的信用卡银行流水记录，证实张某某工行信用卡（尾号4958）2019年11月25日刷卡消费9998元；平安信用卡（尾号9811）2019年11月27日刷卡消费29997元；建设银行信用卡（尾号3430）2019年12月1日刷卡消费19998元，共计59993元。6.2019年5月15日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相用信用卡套现的方式将被害人田某某华夏银行信用卡里的资金刷出，之后每月都按时还款，直至2019年12月20日被告人乔某某将29995元刷出，至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人田某某的陈述：证实上述时间其同事乔某某以办理农行授信卡需要借用信用卡周转为由借用其的一张信用卡，乔某某刷出后又还进去。最后刷出29995元至今未还。（3）田某某提供其华夏银行信用卡账单，证实田某某华夏银行信用卡（尾号为9365）于2019年12月20日消费29995元。7.2019年5月15日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相用信用卡套现的方式将被害人赵某某（被害人赵某某与被害人田某某系夫妻）建设银行信用卡里的资金刷出，之后每月都按时还款，直至2019年11月被告人乔某某将9996元刷出，至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人赵某某的陈述：证实上述时间其同事乔某某以办理信用社授信卡需要借用信用卡周转为由借用其的一张信用卡，乔某某刷出后又还进去。最后刷出9993元至今未还。（3）赵某某提供的建设银行信用卡账单，证实赵某某建行信用卡（尾号6636）于2019年11月29日消费9996元。8.2019年5、6月份的一天，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相用信用卡套现的方式将被害人张某中国平安信用卡里的资金刷出，之后每月都按时还款，直至2019年12月20日后两天左右，被告人乔某某将49995元刷出，至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人张某的陈述：证实上述时间其同事乔某某以他在榆次出事需要处理，给公安送黑钱为由借用其的信用卡，2019年12月份最后刷出50000元后，乔某某跑路。（3）张某提供平安银行信用卡交易账单，证实张某平安银行信用卡（尾号0239）于2019年12月21日消费49995元。9.2019年6月份，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相用信用卡套现的方式将被害人陈某某中国银行信用卡内的资金刷出，之后每月都按时还款，直至2019年12月1日，被告人乔某某将14997元刷出，至今未还；10.2019年7月份的一天，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相用信用卡套现的方式将被害人张某某（被害人张某某与被害人陈某某系夫妻）华夏银行信用卡内的资金刷出，之后每月都按时还款，直至2019年12月23日，被告人乔某某将92986元刷出，至今未还；上述第9、10起事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人陈某某、张某某的陈述：该二人为夫妻，与乔某某为同事，上述时间内乔某某以他在新晋大院小区购买房子，他的钱借给某某牛肉厂一时拿不出来为由，借用二人的信用卡买房。之后每月均按时还款，在2019年12月份，乔某某刷走陈某某信用卡14988元、刷走张某某信用卡92986元均未还，到2019年12月26日给乔某某打电话也不接，同事们说乔某某拿上钱跑了。（3）陈某某提供中国银行信用卡（尾号1385）交易账单，证实2019年12月1日陈某某中国银行信用卡消费14997元。张某某提供的华夏银行账单，证实张某某华夏信用卡（尾号2562）于2019年12月23日消费92986元。11.2019年5月份至9月份期间，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相分别以现金和用信用卡套现的方式向被害人雷某某借款共计36000元，已还13000元，还剩余23000元至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人雷某某的陈述：证实上述时间乔某某以他在某某牛肉厂融资40多万元拿不出来，需要急用钱为由向其借款，其以现金和刷信用卡的方式借给乔某某共计36000元，已还13000元。2019年12月26日乔某某打电话让去他办公室拿了一些信用卡给了单位的同事，晚上同事李某说乔某某跑了，再给乔某某打电话已经关机。（3）雷某某提供的乔某某使用雷某某信用卡刷卡记录。12.2019年9月18日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相用信用卡套现的方式将被害人李某平安银行信用卡内的资金刷出，之后每月都按时还款，直至2019年11月被告人乔某某将29997元刷出，至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人李某的陈述：上述时间其同事乔某某以他在某某牛肉厂放的40万元拿不出来，现在资金紧张，需要使用其的信用卡周转资金，乔某某用POS机将其平安信用卡内给转出，最后有30000元未还。在2019年12月25日就联系不上乔某某了。我在2019年12月25日晚收到乔某某的短信，信息内容是“哥哥，弟弟过不了这道坎了，没脸接你电话了，谢谢你的信任，你卡在我办公室对不起了……”。12月26日收到的短信是“……伟哥，今生欠你的只有来世再还了。对不起”。收到乔某某的短信后，让南政乡的梁某某给乔某某父亲乔某某2打了电话，把乔某某要轻生的想法告诉了乔某某2，当时他跑了站里的人都知道消息了，去他家找人，他爸说乔某某在网贷贷款了，他已经归还了300万了，去了以后乔某某2就知道欠了我们每个人多少钱。（3）李某提供的平安银行交易账单，证实2019年11月27日李某平安银行信用卡（尾号3699）消费29997元。13.2019年9月29日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相向被害人郭某某借款2万元，2019年12月22日，被告人又以资金周转为理由借取了被害人郭某某“杭银金融”里的5万元，以上共计7万元至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人郭某某的证言，证明2019年9月29日同事乔某某以着急还信用卡，需要周转2万元，并答应10月8日归还，其用支付宝给他转了2万元，后经其催要一直未还。在2019年12月22日，乔某某以他在榆次打架伤了人，无钱赔偿对方为由要借20万元，其通过杭银消费贷款给乔某某转账5万元，乔某某答应27日还，之前的2万元再说。26日张某某说乔某某跑了，跑之前给他发了短信，内容大概是“我一年之内给你们个交代，如果还不起他就离开这个世界”。29日乔某某父亲给武某某打电话让单位借款的出两个代表去家里协商，我和武某某去了后，当时乔某某的父亲统计发现单位借款有162万5千元，说他们家里慢慢还吧，前半年已经给他还了200多万了。之后，我和武某某听说乔某某回来了，就去找他，乔某某说等他父亲的事办完联系我们。（3）乔某某邮政（尾号9552）银行流水显示，郭某某之卡****0012在2019年12月22日向乔某某转账5万元。14.2019年10月11日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相用信用卡套现的方式将被害人张某某邮政银行信用卡内的资金刷出，11月24日按时还款后，又将49997元刷出，至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人张某某的陈述：其是中都乡卫生院副院长，2019年10月11日乔某某给其打电话要借信用卡周转一下，之后乔某某来到该单位用自己带的POS机刷了48998元，11月24日他向我的信用卡内充值50000元，然后当天又刷了49997元，之后就再也没有联系过，打电话也没有接过。到12月25日乔某某给我发了两个短信，意思是他遇到问题了，之前说的借钱理由都是骗人的，家里已经没钱，借的钱以后再想办法。（3）张某某提供的2019年12月25日、26日乔某某所发短信：①哥哥，弟弟过不了这道坎了，没脸接你的电话了，谢谢你的信任，对不起了，你先还个五千的最低还款，耽误不了征信。②哥哥，弟弟过不了这个坎了！我说的全都是骗你们的，都是网贷害了我，家里已经让我掏空了，要是这次不死，一年以内会给你们个交待的！（4）张某某提供短信截图一页，证实张某某2019年11月24日消费49997元。15.2019年10月26日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相用信用卡套现的方式将被害人刘某（被害人刘某与被害人李某系夫妻）两张信用卡（一张工商银行、一张建设银行）内的资金刷出后按时还款，直至2019年11月25日，被告人乔某某将29995元刷出，至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人刘某的陈述：乔某某和其丈夫李某系同事。之前乔某某向其借款三万元已还。2019年10月26日或27日，乔某某以要在外面投资为由借用其信用卡，当晚乔某某就把其一张一万，一张二万的信用卡的钱用POS机刷走，一张剩下二块，一张剩下三块，到11月25日其提醒乔某某信用卡该还款了，乔某某说还要再用一次，其之前听说他赌博，就借口说弟弟要买车有点不想借他用了，乔某某说再用一个月，24号前就全部收回来了，就可以把钱还上，就又借给乔某某了。到12月24日他还没有还钱，25号是还款日乔某某答应还款也没有还，打电话也不接，晚上乔某某给李某发来短信，让李某从他办公室拿卡，说他过不了这道坎了，让李某还最低额度不影响征信。我就把自己的额度小的卡全还了，额度大的卡还了最低限度额度。26号下午，乔某某给李某发来短信：伟哥，今生欠你的，只有来世再还了，对不起。我给乔某某2打电话，告诉他乔某某有轻生倾向，乔某某2说他也一天没有见过儿子了，联系不上乔某某了。我听丈夫李某说，单位的女同事说乔某某在手机上玩赌博游戏，也借给乔某某两张信用卡了。（3）刘某提供的工行、建行交易账单，证实刘某工行（尾号6466）2019年11月25日消费9997元，建行（尾号2302）2019年11月25日消费19998元；共计29995元。16.2019年11月17日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相用信用卡套现的方式将被害人张某某两张信用卡（一张为晋中银行、一张为兴业银行）内的67996元刷出，并同时向被害人张某某借款1万元，以上共计77996元至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人张某某的陈述：2019年10月9日同事乔某某向其借钱，乔某某用POS机将其晋中银行信用卡刷走5万元，11月17日乔某某将信用卡还款后，又以给他在信用社上班的小舅子借钱为由再借款，乔某某就把其一张兴业银行卡和晋中银行卡一并刷走了，当天总共刷走68000元，其又通过手机银行给他转了1万元。因为是一个办公室的同事，就没有打欠条。2019年12月26日单位同事说他已经跑了。（3）张某某提供的微信转账截图：2019年11月17日11时12分，张某某向乔某某银行卡（62×××52）转账1万元。乔某某邮政（尾号9552）银行流水显示：张某某之卡6227＊＊＊＊1948在2019年11月17日向乔某某转账1万元。张某某提供的兴业银行、晋中银行信用卡账单，证实张某某晋中信用卡于2019年11月17日消费17998元，2019年11月29日兴业银行消费49998元；共67996元。17.2019年12月9日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相用信用卡套现的方式将被害人刘某两张信用卡内的24995元刷出，同年12月20日后又以资金周转为理由借取了被害人刘某“杭银金融”里的20万元，以上共计224995元至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人刘某的陈述：2019年12月9日同事乔某某说在信用卡倒腾钱，资金周转不开了向其用信用卡，乔某某带的POS机从其两张信用卡共刷了24995元。2019年12月20日乔某某说在平遥县大院买了房子，家里没钱了，现在想去太原办理人工受精，向我借钱，当时以为要的不多就同意了，乔某某要我把“杭银金融”里的20万元都贷出来，说他马上就可以办理下“杭银金融”了，他办理下来了就可以把钱还我，我当时相信他，就把20万元转给他了，他给我打了一张欠条，我都没有看内容，到12月26日的时候我才知道乔某某跑了。（3）刘某提供的2019年12月20日乔某某出具的借到刘某20万元的借条一张。（4）乔某某邮政（尾号为9552）银行流水显示6227***7107（刘某）在2019年12月20日分五次向乔某某转账共计20万元。刘某提供交易账单，证实刘某建设银行（尾号6685）于2019年12月9日消费19998元，工商信用卡（尾号4181）于2019年12月9日消费4997元，共24995元；18.2019年12月13日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相借取了被害人郭某某“杭银金融”里的20万元，至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人郭某某的陈述：2019年12月13日晚，同事乔某某说前段时间喝多酒把朋友打成耳穿孔了，是轻伤，需要赔偿30万元撤销案底，这些事不敢告诉父母，等他“杭银金融”信用卡办下来就可以把钱还我，我就在“杭银金融”里贷款20万元，当日通过微信给他转账2万元，支付宝转账2万元，12月14日、15日通过中国银行大额通转账16万元，共计20万元。12月26日下午就联系不上乔某某了。（3）郭某某提供的2019年12月13日乔某某出具的借到郭某某20万元，承诺在2019年12月28日前连本带息全部归还的借条一张。（4）转账记录：2019年12月13日，郭某某通过微信向乔某某转账2万元，通过支付宝向乔某某转账1万元；12月14日，郭某某中国银行卡（尾号8214），又先后通过支付宝向乔某某转账1万元、8万元；2019年12月15日，通过支付宝向乔某某转账8万元。以上共计20万元。19.2019年12月16日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相借取了被害人房某“杭银金融”里的20万元；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人房某的陈述：2019年12月16日同事乔某某说在榆次喝酒把人打成鼻梁骨折、耳穿孔，被榆次公安局在看守所拘留了半个月，赔偿了对方17万元才被放出来，后来要找一个退休的民警给消案底，需要给对方30万元，现在没钱，想问我借钱，等他的“杭银金融”贷款办下来先还我的钱，我那会特别信任他，就从我的“杭银金融”里贷款20万元分5次转账给了他。到12月26号给他打电话不接，27号就关机了。我和曹某某去到他家要钱，乔某某2说家里现在实在没钱了，前半年因为乔某某网贷已经还了好几百万了。（2）房某提供的2019年12月16日乔某某出具的借到房某20万元，利息0.96%借条一张。（3）乔某某邮政（尾号9552）银行流水显示：2019年12月16日，房某通过尾号为9888的建行账户向其分五次转账：四次45000元，一次2万元，共计20万元。20.2019年12月22日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相借取了被害人武某某“杭银金融”里的19万元，至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人武某某的陈述：2019年12月22日晚，乔某某约我见了面，说他现在信用卡逾期了，今天就得把钱还了，要不就拉到黑名单了，他家在大院买了房子，家里现在没钱了，需要向我借钱，让我把“杭银金融”里的20万元都提出来给他，他还了信用卡过几天就能把钱刷出来给了我，因为我已经花了1万元，就把剩下的19万元都贷出来转账给了他，当时他还打了欠条，2019年12月26日听说乔某某跑了，27日去了单位就确定他跑了，一直联系不上他。乔某某跑了后我们就找到他家人，问他们是否需要帮助，能否一起找乔某某，2019年12月29日乔某某2给我打电话让我统计一下乔某某借了单位多少人的钱，我们说了情况后，乔某某2说他今年前半年已经给他儿子还了不少钱了，家里目前没有多少钱了，他想办法分期还吧，并让我转告大家让人们放心，他肯定认这个账，我们就劝他先找人吧。（3）武某某提供的乔某某于2019年12月22日出具的借条“今借到武某某人民币19万元整，利率0.96%，最晚于2020年1月2日还款”。（4）乔某某邮政（尾号9552）银行流水显示，在2019年12月23日乔某某收到6227****5848（武某某）转来款共四次：三笔49900元，一笔40300元，共计19万元。21.2019年12月23日，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相用信用卡套现的方式将被害人王某某中国平安银行信用卡内的29998元刷出，至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人王某某的陈述:2019年12月23日，同事乔某某说他需要钱办卡，周转个三、两天，要用我的信用卡，我说我的信用卡不给别人用，他就拿出POS机刷了我的信用卡29998元，他说是消费了。2019年12月27日左右，同事告我说乔某某联系不上了，我给他打电话是关机状态，微信也没有回。（3）王某某提供的中国平安银行信用卡（尾号3808）交易账单，证实2019年12月23日消费29998元。22.2019年12月的一天，被告人乔某某虚构事实、隐瞒真相借取了被害人曹某某“杭银金融”里的20万元，至今未还；上述事实，有经公诉机关当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）被告人乔某某的供述印证上述事实。（2）被害人曹某的陈述：2019年12月份的一天，乔某某过来找我借钱，我没有借给他。12月17日乔某某又找到我，说他的银行征信有问题，信用卡里的钱没有还了，想让我把我“杭银金融”内的20万元取出来给他，然后他把信用卡内的钱还清了征信良好了就可以从“杭银金融”里贷款了，贷出后就可以把钱还给我，我碍于同事之间的情面，就把平台内的20万元通过银行卡转账的方式给他了，他还给我打了一张欠条，并说“一旦我还不了，你可以去找我父亲要钱”，到了2019年12月26日，我收到乔某某的短信，知道他跑了。第二天单位上的好多人都说乔某某向他们借过钱。我们找到乔某某父亲，他说“乔某某现在30多岁了，他的事情我现在也管不了，家里现在也没有多少钱了，之前就替乔某某偿还了200多万了，你们先攒点一下有多少钱”。（3）乔某某邮政（尾号为9552）银行流水证实：4367****6859（曹某某）在2019年12月17日向乔某某转账四次：每次5万元，共计20万。由曹某某提供的乔某某2019年12月17日向曹某某出具借款20万元整借条一份。曹某某提供与乔某某的转账记录及微信聊天：2019年12月17日曹某某分四次（每次5万，共计20万）转账。以上，被告人乔某某诈骗22人，诈骗金额共计1839940元，且在借款时被告人乔某某已无偿还能力。在庭审前辩护人向本院提出申请，申请证人成某某、乔某某1、魏某某出庭作证，以证明被告人乔某某在被刑事拘留前曾经提出要到公安机关投案自首。经本院传唤，上述三名证人到庭当庭作证，证言主要内容为：在办理乔某某父亲乔某某2丧事期间，证人见到乔某某，乔某某曾提出要在办理完其父亲丧事后到公安机关投案自首，并要求照顾好其母亲魏某某，但上述人员并未将乔某某自首的想法通知公安机关。据上，辩护人认为乔某某表示在给其父亲办理完丧事后准备投案，但因其父亲丧事未办理完毕而未到公安机关投案，符合准备投案的情形，应认定为自首。经查，被告人乔某某供述在12月31日或2020年1月1日晚（半夜）回到平遥，其父亲是1月3日出殡，其虽表示有自首的意图，本应有充足的时间通知公安机关，但其本人或知道乔某某自首意图的他人均未以任何方式及时告知公安机关乔某某有自首的意图，最终乔某某被公安机关在办理完丧葬事宜的地点传唤到案，故其没有投案的具体行动，没有投案的主动性，不符合准备投案的法律规定，不应认定为自首。辩护人当庭提供了被告人乔某某与王某的结婚证书、王某的山西医科大学第一医院门诊病历，王某、乔某某的门诊收据，证明乔某某、王某为生孩子，进行人工受精，在2019年10月至2019年12月21日花费3962元。本院对上述事实的真实性无异议，因为乔某某和王某均有一定的合法收入，花费3962元足有能力在合法收入内承担，相比诈骗金额183万余元，显然所占比例极小，故不应据此认定乔某某诈骗款用于进行人工受精。辩护人当庭提供了被害人王某某、赵某为乔某某出具的谅解书各一份，经本院庭审后向二人核实，该二人均表示谅解书是其二人的真实意思表示，王某某对乔某某所借25000元自愿放弃，赵某对乔某某所借80000元自愿放弃。上述谅解书符合有关法律规定，本院予以认定。本院认为，被告人乔某某在无归还能力的情况下，隐瞒借款用于归还巨额网贷的事实，编造虚假理由，向他人借取款项后用于归还网贷，后关闭手机失联去往外地，其主观、客观行为上均具有非法占有他人财物的目的，其骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予刑事处罚。被告人乔某某在归案后自愿认罪认罚，可以从宽处理，公诉机关指控被告人所犯罪名成立，适用法律正确，量刑建议适当，本院予以支持。被告人乔某某取得了被害人王某某、赵某的谅解，可以酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪情节、作用及其社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条三款、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人乔某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年十一个月，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年1月3日起至2032年12月2日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）二、责令被告人乔某某退赔各被害人经济损失共计1839940-25000（王某某）-80000（赵某）=1734940元（详见所附列表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张升陆人民陪审员  赵士军人民陪审员  王仰耀二〇二〇年七月十七日书 记 员  乔成莲            附表：退赔被害人名单                  姓  名              金额/元              姓  名              金额/元                  李  某                  29997              王  某                  76000                  郭某某                  70000              付某某                  75000                  张某某                  49997              刘  某                  29995                  张某某                  59993              张某某                  77996                  田某某                  29995              刘  某                 224995                  赵某某                   9996              郭某某                 200000                  张  某                  49995              房  某                 200000                  陈某某                  14997              武某某                 190000                  张某某                  92986              王某某                  29998                  雷某某                  23000              曹某某                 200000                  共计：20人                  总计：1734940 元