青海省西宁市城北区人民法院刑事判决书（2020）青0105刑初66号公诉机关西宁市城北区人民检察院。被告人林强，男，汉族，1983年6月1日出生于青海省西宁市（公民身份号码：×××），住西宁市。2006年1月24日因犯诈骗罪被西宁市城东区人民法院判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利两年，并处罚金20000元，2013年7月23日减刑释放。2019年7月30日因诈骗被西宁市公安局城北公安分局刑事拘留，同年9月5日因涉嫌信用卡诈骗罪被依法逮捕，现羁押于西宁市第一看守所。辩护人曾娅，青海鑫辰律师事务所律师（法律援助）。西宁市城北区人民检察院以北检公诉刑诉（2020）10号起诉书指控被告人林强犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2020年4月9日向本院提起公诉，2020年6月3日，以北检公诉刑变诉（2020）5号变更起诉决定书对起诉书作部分变更。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年6月15日公开开庭审理了本案。西宁市城北区人民检察院检察员罗翠微出庭支持公诉，被告人及其辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：1、2019年3月8日，被告人林强城中区南山路号广美汽车装潢饰品超市内，以帮助杨×1提升信用卡信用额度需要刷信用卡流水为由，骗取被害人杨×1三张信用卡及密码，从被害人杨×1的信用卡取款共计53400元，案发前被告人林强还款5000元。其余48400元已挥霍。2、2019年3月10日，被告人林强城中区南山路号广美汽车装潢饰品超市内，以帮助罗×提升信用卡信用额度需要刷信用卡流水为由，骗取被害人罗×两张信用卡及密码，从被害人罗×的信用卡取款共计82380元。2019年3月16日，被告人林强以帮助罗×办理西宁市农商银行卡为由，骗取被害人罗×5000元。2019年3月27日，被告人林强在西宁市××区鼎安名城小区珍赞商贸公司内，以帮助罗×的妻子代×提升信用卡信用额度需要刷信用卡流水为由，骗取被害人代×三张信用卡及密码，从被害人罗×的信用卡取款共计82500元。案发前被告人林强向被害人罗×和代×还款56000元。被告人林强信用卡诈骗被害人罗×和代×总计113880元，钱款已挥霍。3、2019年3月29日，被告人林强在西宁市××区鼎安名城小区珍赞商贸公司内，以帮助杨×2提升信用卡信用额度需要刷信用卡流水为由，骗取被害人杨×2一张信用卡及密码，从被害人杨×2的信用卡取款共计102360元，案发前被告人林强向被害人杨×2还款11000元。被告人林强信用卡诈骗被害人杨×291360元，钱款已挥霍。4、2019年7月2日，被告人林强在西宁市××区爱尚汽车用品店内，以帮助张×提升信用卡信用额度需要刷信用卡流水为由，骗取被害人张×两张信用卡及密码，从被害人张×的信用卡取款共计17500元，钱款已挥霍。5、2018年6月27日，被告人林强在西宁市××区浦发银行，以在西宁市城中区大十字附近租商铺和殷×合伙开超市为由，骗取被害人殷×人民币160000元，钱款已挥霍。6、2018年7月，被告人林强在西宁市城西区浦发银行，以帮助党×入股银翔汽车租赁公司为由，骗取被害人党×60000元，钱款已挥霍。2019年7月29日，被告人林强被抓获归案。公诉机关基于以上指控当庭建议对被告人林强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五至六年，并处罚金人民币100000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四至五年，并处罚金人民币50000元。被告人林强对公诉机关指控的信用卡诈骗的犯罪事实及罪名无异议，自愿认罪；对公诉机关指控的诈骗的犯罪事实及罪名不认罪，当庭辩称殷×和党×的钱款是借款，不是诈骗所得。辩护人曾娅的辩护意见与被告人林强的辩称意见一致，认为被告人归案后对信用卡诈骗的事实供认不讳，属于坦白，当庭对该罪的指控自愿认罪认罚，可以从轻处罚；关于诈骗罪的指控不能成立，因为：1、被告人林强对借款的事实是认可的、没有表达过不归还的意思，在客观方面不存在虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为；2、公诉机关的证据既不确实也不充分，主要证据是被害人陈述，属于孤证，不能单独作为定案依据，证人证言不能证明被告人向被害人借款时虚构了指控理由，被害人党×的短信为单方编辑，银行流水只能证明被害人向被告人转账的事实，不能证明被告人存在非法占有的诈骗目的。综上，请求对被告人作出正确的法律判定。经审理查明：1、2019年3月8日，被告人林强城中区南山路号广美汽车装潢饰品超市内，以帮助杨×1提升信用卡信用额度需要刷信用卡流水为由，骗取被害人杨×1三张信用卡及密码，从中取款共计53400元，案发前被告人林强还款5000元。余款48400元已挥霍。2、2019年3月10日，被告人林强城中区南山路号广美汽车装潢饰品超市内，以帮助罗×提升信用卡信用额度需要刷信用卡流水为由，骗取被害人罗×两张信用卡及密码，从中取款共计82380元。2019年3月16日，被告人林强以帮助罗×办理西宁市农商银行卡为由，骗取被害人罗×5000元。2019年3月27日，被告人林强在西宁市××区鼎安名城小区珍赞商贸公司内，以帮助罗×的妻子代×提升信用卡信用额度需要刷信用卡流水为由，骗取被害人代×五张信用卡及密码，从中取款共计80550元，案发前被告人林强还款56000元。余款111930元已挥霍。3、2019年3月29日，被告人林强在西宁市××区鼎安名城小区珍赞商贸公司内，以帮助杨×2提升信用卡信用额度需要刷信用卡流水为由，骗取被害人杨×2一张信用卡及密码，从中取款共计102360元，案发前被告人林强还款11000元。余款91360元已挥霍。4、2019年7月2日，被告人林强在西宁市××区爱尚汽车用品店内，以帮助张×提升信用卡信用额度需要刷信用卡流水为由，骗取被害人张×两张信用卡及密码，从中取款共计17500元，已挥霍。另查明，2018年6月27日，殷×名下尾号5972的建设银行卡内进款125800元，同日至7月2日共支出125692元，账户余额108元。被告人林强承认收到的上述支出款项为殷×给其的借款，借款的实际数额为160000元。2018年8月2日，党×名下尾号7907的浦发银行卡向被告人林强名下尾号3037的中国银行卡汇款50000元，被告人林强承认收到的该款为党×给其的借款，借款的实际数额为60000元。被告人林强因拒不履行生效法律文书确定的给付义务被司法拘留，2019年7月29日于西宁市行政拘留所提解归案。上述事实，被告人林强当庭无异议，并有杨×1、罗×、代×、杨×2、张×等人的报案材料及陈述笔录，信用卡交易明细、账单，微信聊天记录，殷×、党×银行卡流水，被告人林强的供述，辨认笔录，到案经过及情况说明，前科书证，被告人基本信息等证据，经当庭质证，在案佐证，依法予以认定。本院认为，殷×、党×银行卡的支出及转账记录虽然证实被告人林强收到了相应钱款，但不能证实钱款的用途和性质，证人常青、李应财的证言亦不能证明被告人林强虚构了和殷×合伙开超市、帮助党×入股银翔汽车租赁公司的事实骗取了二人的钱款，在案证据不能印证殷×、党×的陈述，故公诉机关指控被告人林强犯诈骗罪的证据不足，本院不予认定，辩护人基于此的辩护意见予以采纳。被告人林强以非法占有为目的，虚构帮助他人提升信用卡信用额度需要刷信用卡流水的事实，冒用骗取的他人信用卡非法获利269190元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人林强犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，依法应予惩处。被告人林强归案后能够如实供述信用卡诈骗的犯罪事实，可酌情从轻处罚；有犯罪前科，酌情从重处罚，公诉机关相应量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人林强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日,即自2019年7月30日起至2025年7月29日止），并处罚金人民币100000元；二、违法所得269190元，责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 牛晋凤人民陪审员 董长华人民陪审员 滕春天 二○二○年七月八日书记员 张 盼附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。