贵州省石阡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔0623刑初71号公诉机关贵州省石阡县人民检察院。被告人陈宗婵，女，1979年4月11日出生,仡佬族,小学文化，贵州省石阡县人，无业，户籍所在地贵州省石阡县，现住石阡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月12日被石阡县公安局决定取保候审，2020年6月10日因本案被本院决定继续取保候审。现在家。援助辩护人代波。被告人梁永红，男，1978年3月5日出生,侗族,大专文化，贵州省石阡县人，户籍所在地贵州省石阡县，现住石阡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月13日被石阡县公安局决定取保候审，2020年6月10日因本案被本院决定继续取保候审。现在家。辩护人杨正学，贵州夷州律师事务所律师。被告人杨昌芬，女，1971年9月4日出生,侗族,大专文化，贵州省石阡县人，户籍所在地贵州省石阡县，现住石阡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月12日被石阡县公安局决定取保候审，2020年6月10日因本案被本院决定继续取保候审。现在家。援助辩护人吴芳。贵州省石阡县人民检察院以石检公诉刑诉[2020]Z68号起诉书指控被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月10日向本院提起公诉，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年7月14日公开开庭审理了本案。贵州省石阡县人民检察院指派检察员左仁强出庭支持公诉，被告人陈宗婵及其援助辩护人代波，被告人梁永红及其辩护人杨正学，被告人杨昌芬及其援助辩护人吴芳到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年12月11日，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬注册成立了石阡县鸿元投资有限公司，法定代表人为陈宗婵，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营，该公司于2015年5月29日被批准注销。在经营管理期间，三被告人在未取得国家银监会等相关部门批准许可融资的情形下，以石阡县鸿元投资有限公司需要资金周转为由，通过口口相传的形式对外向社会上不特定人员宣传，承诺2%-3%不等的高利月息，大量借款融资，共同向何某1、魏某、罗某1、宁某、王某、何某2、任某、罗某2、杨某2等19名集资参与人借款共计人民币299万元（以下币种均为人民币）。另外，被告人陈宗婵还向集资参与人刘某借款80万元；被告人梁永红向集资参与人梁某、廖某2借款共计30万元。具体事实如下：1、2015年6月至7月期间，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以3%的月息，分二次向集资参与人何某1借款共计25万元，后三被告人向何某1支付利息共计5.55万元。2、2015年12月5日，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以2%的月息，向集资参与人魏某借款10万元，三被告人向魏某支付了利息共计0.4万元，并以鸿元公司名义退还魏某借款1.05万元。3、2015年3月30日至4月30日期间，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以3%的月息，分两次向集资参与人罗某1借款共计28万元，后三被告人向罗某1支付利息共计9万元。4、2015年5月30日，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以3%的月息，向集资参与人宁某借款10万元，后三被告人向宁某支付利息共计2.4万元。5、2015年4月5日，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以3%的月息，向集资参与人王某借款6万元，后三被告人向王某支付了利息共计1.98万元。6、2015年7月31日，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以3%的月息，向集资参与人何某2借款20万元，后三被告人向何某2支付了利息共计4.2万元。7、2015年11月6日，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以3%的月息，向集资参与人任某借款20万元，后三被告人向任某支付了利息共计2.2万元。8、2015年9月3日，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以3%的月息，向集资参与人罗某2借款23万元，后三被告人向罗某2支付了利息共计4.14万元。9、2015年2月8日至2015年12月8日期间，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以3%的月息，分三次向集资参与人杨某2借款共计47万元，后三被告人返还杨某2本金2万元，向杨某2支付利息共计15.68万元。10、2015年5月5日、12月25日，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以2%的月息，分二次向集资参与人张某1借款共计20万元，后三被告人向张某1支付了利息共计2万元。11、2015年5月29日，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以3%的月息，向集资参与人廖某1借款共计10万元，后三被告人向廖某1支付了利息共计3万元，并通过本院执行划拨被告人梁永红、杨昌芬公积金抵扣借款。12、2015年3月9日、7月8日，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以2%的月息分二次向集资参与人谭某借款共计20万元，后三被告人向谭某支付了利息共计3.5万元，返还借款本金12.29853万元。13、2015年5月，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以2%的月息，向集资参与人吴某借款5万元，后三被告人向吴某支付了利息共计0.3万元，返还借款本金2.27万元。14、2015年5月，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以2%的月息，向集资参与人常某借款共计3万元，后三被告人向常某支付了利息共计0.45万元。15、2015年5月，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以2%的月息向集资参与人张某2借款12.6万元，后三被告人向张某2支付了利息共计2.7万元。16、2015年5月，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以3%的月息向集资参与人杨某1借款10万元。17、2015年1月11日，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以3%的月息向集资参与人安某借款10万元，后三被告人向安某支付了利息共计4.5万元，返还借款本金共计2万元。18、2015年1月18日、3月23日、4月17日、9月23日，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬以3%的月息分四次向集资参与人邓某借款共计20万元。19、2016年1月9日，被告人陈宗婵以2%的月息向集资参与人刘某借款80万元，后被告人陈宗婵向刘某支付了利息共计3.2万元。20、2016年4月8日，被告人梁永红以3%的月息向集资参与人梁某借款10万元，后被告人梁永红向梁某支付了利息共计0.9万元。21、2015年9月18日、11月18日，被告人梁永红以3%的月息分二次向集资参与人廖某2借款共计20万元，后被告人梁永红向廖某2支付了利息共计8.85万元。另查明，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬将借款融资所得的资金先后用于梁永红承建工程所需资金周转，以及支付所借资金利息和返还本金。案发后，经集资参与人报案，石阡县公安局于2018年8月25日立案侦查，被告人陈宗婵于2018年12月5日、被告人梁永红于2018年11月27日分别被公安机关办案民警电话通知到案，被告人杨昌芬于2018年11月28日主动到公安机关投案，三被告人在接受询问中主动交代其非法吸收公众存款的犯罪事实。截止案发前，三被告人已支付利息共计62万元，返还本金共计29.21853万元。另外，被告人陈宗婵个人还支付集资参与人刘某利息3.2万元；被告人梁永红个人还支付集资参与人梁某和廖某2利息共计9.75万元。在本案立案前，部分集资参与人已通过民事诉讼诉至本院，在本院执行过程中，陈宗婵之夫冯某以石阡县坪山乡坪洋寨用邓泽刚、陈光富、金永富名义购买的安置房为担保履行集资参与人罗某1、杨某2、张某2、张秀艳、王某、魏某、安某全部债权；冯某、陈宗婵夫妇将位于石阡县门面一间的管理权和租赁权4年零8月交给集资参与人杨某1进行出租或管理、使用折抵杨某1借款18万元；本院扣留、提取梁永红、杨昌芬的工资收入10.112万元汇入集资参与人谭某提供的银行账户；提取梁永红公积金0.6万元和杨昌芬公积金6.5万元支付集资参与人廖某1借款，廖某1对余款0.367万元表示自愿放弃；提取梁永红公积金2.8万元和杨昌芬公积金3.835万元支付集资参与人谭某借款6.5万元；提取了梁永红公积金0.76万元及梁永红每月工资0.1万元（从2018年4月26日起，直至扣足43950元止）支付集资参与人吴某借款。再查明，在本案立案前，经本院作出（2017）黔0623民初697号、790号、1369号、1452号、1519号、1520号民事判决书，342号、345号、715号、718号、1147号民事调解书，（2018）黔0623民初64号、280号、310号、331号、343号民事判决书，344号、1103号民事调解书，（2016）黔0623执298号执行裁定书，（2017）黔0623执421号之二、469号之二、390号之二执行裁定书，（2018）黔0623执127号之一、140号之二、246号、247号、249号、467号、469号、521号、522号、567号、605号执行裁定书，（2019）黔0623执289号之三执行裁定书，判决由被告人陈宗婵返还王某借款6万元；判决被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬共同偿还魏某借款8.95万元，返还张某2、张秀艳借款本金12万元及支付利息4.56万元；判决被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬连带偿还安某本金8万元，返还廖某1借款本金7.3万元，偿还罗某1借款28万元；判决由冯某（被告人陈宗婵之丈夫）返还常某借款3万元，支付罗某2债务转移款20万元；调解由被告人梁永红偿还张某1借款20万元，返还何某1债务转移款25万元，返还何某2债务转移款20万元，返还吴某借款5万元；判决由被告人梁永红返还宁某借款10万元；调解由被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬共同偿还谭某借款9万元（逾期则偿还10万元），连带偿还谭某借款本金5.5万元（逾期则连带偿还本金6.5万元）；调解由冯某、陈宗婵返还杨某2借款30万元，分二次偿还杨某1借款18万元；判决被告人梁永红偿还陈宗婵借款本金80万元。在执行过程中，达成由冯某以石阡县坪山乡坪洋寨以邓泽刚、陈光富、金永富名义购买的安置房为担保履行罗某1、杨某2、张某2、张秀艳、王某、魏某、安某全部债权的和解协议；达成由冯某、陈宗婵将位于石阡县门面一间的管理权和租赁权4年零8月交给杨某1进行出租或管理、使用折抵杨某1借款18万元的和解协议；扣留、提取梁永红、杨昌芬的工资收入10.112万元汇入谭某提供的银行账户；提取梁永红、杨昌芬在铜仁市住房公积金管理中心石阡管理部的住房公积金0.6万元及6.5万元，廖某1对余款0.367万元表示自愿放弃执行；提取梁永红公积金2.8万元、杨昌芬公积金3.835万元，支付谭某借款6.5万元；针对吴某借款，本院裁定提取了梁永红公积金0.76万元，2018年4月26日裁定提取梁永红每月工资0.1万元，直至扣足4.395万元为止。在诉讼过程中，被告人陈宗婵、梁永红分别向本院预缴罚金2000元，被告人杨昌芬向本院预缴罚金10000元。受石阡县人民检察院委托，经石阡县司法局调查评估，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬符合适用社区矫正的条件，并同意接收为社区服刑人员。上述事实，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有书证受案登记表，立案决定书，本院移送函及统计表，强制措施文书，户籍信息，到案经过，调取证据清单，石阡县鸿元投资有限公司设立登记档案、注销档案、清算报告，中国银行保险监督管理委员会铜仁监管分局石阡监管组证明，石阡县公安局经济犯罪侦查大队情况说明，借条，借记卡账户历史明细清单，银行卡交易明细，汇款收据，信用社历史流水清单，本院（2017）黔0623民初697号、715号、790号、1369号、1452号、1519号、1520号民事判决书及342号、345号、715号、718号、1147号民事调解书，（2018）黔0623民初64号、280号、310号、331号、343号民事判决书及344号、1103号民事调解书，（2016）黔0623执298号执行裁定书，（2017）黔0623执421号之二、469号之二、390号之二执行裁定书，（2018）黔0623执127号之一、140号之二、246号、247号、249号、467号、469号、521号、522号、567号、605号执行裁定书，（2019）黔0623执289号之三执行裁定书，证人何某1、魏某、罗某1、宁某、王某、杨某1、安某、邓某、何某2、任某、罗某2、常某、杨某2、张某1、廖某1、谭某、吴某、张某2、刘某、梁某、廖某2、冯某等人的证言，调查评估委托函及评估意见书，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬未经国家金融监管部门批准，违反国家金融管理规定，承诺以支付2%-3%的月利息为诱，共同非法向社会公众吸收存款299万元。被告人陈宗婵个人非法向社会公众吸收存款80万元，共计向社会公众吸收存款379万元；被告人梁永红个人非法吸收公众存款30万元，共计向社会公众吸收存款329万元。数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”的规定，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，予以确认。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款：“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者有其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；”的规定，被告人陈宗婵吸收公众存款共计379万元，被告人梁永红吸收公众存款共计329万元，被告人杨昌芬非法吸收公众存款数额达299万元，均属数额巨大，依法应当对三被告人分别判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。该案系共同犯罪，在三被告人在非法吸收公众存款过程中，其行为均积极主动，均起主要作用，均系主犯，应按其所参与的全部犯罪予以处罚。案发后，被告人陈宗婵、梁永红经公安民警电话通知到案，被告人杨昌芬主动向公安机关投案，三被告人到案后在侦查阶段及庭审中均能如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，属自首，可依法从轻或减轻处罚。三被告人案发后退赔部分集资款，可酌情从轻处罚。综上，结合石阡县司法局调查评估意见书以及三被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，本院决定对三被告人减轻处罚，并对三被告人适用缓刑对所在社区没有重大不良影响。公诉机关建议对被告人陈宗婵、梁永红分别判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人杨昌芬判处二年以上三年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议，本院部分予以采纳。关于被告人陈宗婵及其辩护人代波提出被告人陈宗婵积极退赔集资参与人借款，认罪悔罪态度较好，请求法庭从轻处罚并适用缓刑的辩解和辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人梁永红及其辩护人杨正学提出被告人梁永红案发后积极退赔集资参与人借款，具有自首情节，请求法庭从轻、减轻处罚的辩解和辩护意见成立，予以采纳。关于被告人梁永红及其辩护人杨正学提出对被告人梁永红免予刑事处罚的辩解和辩护意见。经查，被告人梁永红非法吸收公众存款数额巨大，严重扰乱金融秩序，不适宜对其免除处罚，故对其辩解和辩护意见，本院不予采纳。关于被告人杨昌芬及其辩护人吴芳提出，被告人杨昌芬具有自首情节，认罪悔罪态度较好，建议对被告人杨昌芬从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬吸收的集资款处置问题，根据最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，集资参与人本金尚未归还的，责令退赔集资参与人，其所支付的利息（回报）可予折抵本金。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条，第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款，最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人陈宗婵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，罚金五万元（部分缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后三十日内缴清。)二、被告人梁永红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，罚金五万元（部分缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后三十日内缴清。)三、被告人杨昌芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，罚金五万元（部分缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后三十日内缴清。)四、被告人陈宗婵、梁永红、杨昌芬未退集资款，责令退赔集资参与人（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗 飞审 判 员  王金妮人民陪审员  任达光二〇二〇年七月三十一日法官助理黄沙沙书记员杜娟