广东省江门市蓬江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0703刑初276号公诉机关江门市蓬江区人民检察院。被告人刘丽园，女，1993年3月16日出生，公民身份证号码420************129，汉族，文化程度初中，务工，户籍所在地湖南省郴州市临武县********。2019年9月26日因本案被刑事拘留，2019年11月2日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。辩护人罗竟，广东三良律师事务所律师。江门市蓬江区人民检察院于2020年4月17日以江蓬检一部刑诉（2020）22号起诉书指控被告人刘丽园犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于同日审查立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年7月1日公开开庭审理了本案。江门市蓬江区人民检察院指派检察员汤健强出庭支持公诉。被告人刘丽园及其辩护人罗竟到庭参加了诉讼。现已审理终结。江门市蓬江区人民检察院指控称，2018年3、4月份，被告人刘丽园伙同张康（已判决）等人通过互联网散布虚假贷款信息链接或者打电话联系被害人以办理信用卡、办理贷款为名，诱惑被害人点击相关链接网页或者软件，填写个人信息及联系号码以办理申请事项，收集被害人相关信息。被告人刘丽园伙同张康等人通过拨打被害人预留的联系号码联系被害人，自称是银行工作人员诱骗被害人缴纳做账户流水资金、担保费等费用到指定账户上用于办理贷款申请。被害人在不知实情的情况下，将款项转账到刘丽园、张康等人指定账户后，由刘丽园、张康、李锐（已判决）、一陌生男子（身份不详，在逃）等人通知杜向玲（已判决）马上将指定账户上的余额通过POS机套现出来交给张康、李锐等人，从中杜向玲获取套现金额2%-5%的提成。后刘丽园、张康等人将被害人的手机号码拉黑或者将手机关机，致使被害人无法联系刘丽园、张康等人，被害人向公安机关报案。具体如下：1.2018年4月11日至12日，被害人白某苗被骗人民币8008元。2.2018年4月10日至13日，被害人唐某卫被骗人民币27200元。3.2018年4月7日至13日，被害人司某升被骗人民币6000元。4.2018年4月13日，被害人陈某英被骗人民币3983元。5.2018年4月12日，被害人陈某被骗人民币29931元。6.2018年4月13日，被害人唐某均被骗人民币20000元。7.2018年4月中旬，被害人陈某勇被骗人民币2000元。8.2018年4月10日，被害人蓝某观被骗人民币14900元。9.2018年4月14日至15日，被害人牛某被骗人民币9973元。10.2018年4月15日，被害人蒋某祥被骗人民币5490元。11.2018年4月11日至15日，被害人周某印被骗人民币3000元。12.2018年4月13日至15日，被害人田某健被骗人民币6000元。13.2018年4月14日至16日，被害人王某丽被骗人民币6000元。14.2018年4月13日至16日，被害人束某安被骗人民币20000元。15.2018年4月16日至18日，被害人何某祥被骗人民币5000元。16.2018年4月12日至18日，被害人刘某芳被骗人民币8800元。17.2018年4月16日至18日，被害人盛某汉被骗人民币3989元。18.2018年4月19日，被害人赵某里被骗人民币7000元。19.2018年4月17日至19日，被害人杨某池被骗人民币7800元。20.2018年4月18日至19日，被害人杨某周被骗人民币8000元。21.2018年4月13日至15日，被害人唐某龙被骗人民币5000元。22.2018年4月19日，被害人唐某龙再次被骗人民币7000元。检察院认为，被告人刘丽园无视国家法律，多次共同参与诈骗作案，骗得他人人民币215074元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人刘丽园当庭表示认罪认罚。辩护人罗竟认可公诉机关对被告人刘丽园犯诈骗罪的指控，但提出以下辩护意见：一、被告人刘丽园是从犯。二、被告人刘丽园是初犯。三、被告人刘丽园认罪态度好。经审理查明，2018年3、4月份，被告人刘丽园伙同张康（已判决）等人通过互联网散布虚假贷款信息链接或者打电话联系被害人以办理信用卡、办理贷款为名，诱惑被害人点击相关链接网页或者软件，填写个人信息及联系号码以办理申请事项，收集被害人相关信息。被告人刘丽园伙同张康等人通过拨打被害人预留的联系号码联系被害人，自称是银行工作人员诱骗被害人缴纳做账户流水资金、担保费等费用到指定账户上用于办理贷款申请。被害人在不知实情的情况下，将款项转账到刘丽园、张康等人指定账户后，由刘丽园、张康、李锐（已判决）、一陌生男子（身份不详，在逃）等人通知杜向玲（已判决）马上将指定账户上的余额通过POS机套现出来交给张康、李锐等人，从中杜向玲获取套现金额2%-5%的提成。后刘丽园、张康等人将被害人的手机号码拉黑或者将手机关机，致使被害人无法联系刘丽园、张康等人，被害人向公安机关报案。具体如下：1.2018年4月11日，被害人白苗苗通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。次日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人白苗苗，骗得被害人白苗苗用其银行卡号621*************690于4月12日先后共转账8008元到用户名为邵某君、卡号为621********20734309的储蓄卡上。当天杜向玲持该储蓄卡用其POS机(卡号为621*************651)套现了8000元，后转给张康。2.2018年4月10日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人唐红卫，声称可以帮其担保办理10万元的贷款，需要交纳200元代办费及2000元劳务费，骗得被害人唐红卫用其银行卡号622*************483分别于4月10日9时46分、4月12日11时09分转账200元、2000元到用户名为李某国、卡号为621********11353394的储蓄卡上。2018年4月13日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话再次联系被害人唐红卫，声称其信用分不够，骗得被害人用其银行卡号622*************483分别于4月13日15时09分、15时17分、15时50分转账8000元、9000元、8000元到用户名为王某、卡号为621558********23614的储蓄卡上。同日15时16分、15时21分、15时59分，杜向玲持该储蓄卡用其POS机(卡号为621*************651)分别套现8400元、9000元、8000元，后转给张康。3.2018年4月7日，被害人司东升通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。2018年4月13日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人司东升，骗得被害人用其银行卡号621*************277于当天先后共转账6000元到用户名为陈某齐、卡号为623668********16177的储蓄卡上。同日杜向玲持该储蓄卡用其POS机(卡号为621*************651)套现了6000元，后转给张康。4.2018年4月13日，被害人陈永英通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。4月13日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人陈永英以存钱做银行流水为由，骗得被害人陈永英用其银行卡号621************6881分别于当天14时29分、15时24分、15时32分转账999元到用户名为刘某、卡号为621*************787的储蓄卡上，转账1392元、1592元到用户名为涂某扬、卡号为621*************646的储蓄卡上。同日15时02分，杜向玲持上述两张储蓄卡用其POS机(卡号为621*************651)套现后转给张康。5.2018年4月12日，被害人陈玥通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理8万元贷款。次日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人陈玥以存钱做银行流水为由，骗得被害人陈玥用其银行卡号622************7666分别于4月13日转账5000元、6980元到用户名为周某杰、卡号为622*************941的储蓄卡上，转账8980元、8971元到用户名为周某杰、卡号为621*************939的储蓄卡上。同日12时09分、12时14分、12时30分、12时40分，杜向玲持上述两张储蓄卡用其POS机（卡号为621*************651）分别套现5020元、6980元、8980元、8940元，后转给张康。6.2018年4月13日，被害人唐纯均通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。当天被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人唐纯均，骗得被害人唐纯均用其银行卡号622*************673于4月13日先后共转账20000元到用户名为郑某军、卡号为621*************763的储蓄卡上。同日杜向玲持该储蓄卡用其POS机(卡号为621*************651)套现，后转给张康。7.2018年4月中旬，被害人陈清勇通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。2018年4月13日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人陈清勇以缴纳风险保障金为由，骗得被害人陈清勇用其银行卡621*************375于4月13日14时30分转账2000元到用户名为刘某、卡号为621*************787的储蓄卡上。同日15时18分，杜向玲持该储蓄卡用其POS机(卡号为621*************651)套现，后转给张康。8.2018年4月10日，被害人蓝胜观通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。2018年4月15日被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人蓝胜观，骗得被害人蓝胜观用其银行卡621************3256于当天先后转账3000元到用户名为郑某军、卡号为62108********085029的储蓄卡上，转账6000元、5900元到用户名为刘某、卡号为621*************787的储蓄卡上。同日，杜向玲持郑某军储蓄卡用其POS机（卡号为621*************651）套现了其中3000元，后转给张康。9.2018年4月14日，被害人牛涛通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。次日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人牛涛，骗得被害人牛涛用其银行卡62159********68291于4月15日先后转账2989元、2000元，通过其微信先后转账898元、100元、3986元到用户名为周某杰、卡号为662********019885913的储蓄卡上。同日，杜向玲持该储蓄卡用其POS机（卡号为621*************651）套现了其中9950元，后转给张康。10.2018年4月15日，被害人蒋国祥通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。同日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人蒋国祥，骗得被害人蒋国祥用其银行卡601********48012572于4月15日先后共转账5490元到用户名为付某、卡号为621*************328的储蓄卡上。同日，杜向玲持该储蓄卡用其POS机(卡号为621*************651)套现了其中5400元，后转给张康。11.2018年4月11日，被害人周正印通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。2018年4月15日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人周正印，骗得被害人周正印用其银行卡621**********338于4月15日先后共转账3000元到用户名为刘某、卡号为621*************787的储蓄卡上。同日，杜向玲持该储蓄卡用其POS机(卡号力621*************651)套现了该3000元，后转给张康。12.2018年4月13日，被害人田子健通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。2018年4月15日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人田子健，骗得被害人田子健用其银行卡621*************716于4月15日先后共转账6000元到用户名为涂某杨、卡号为6621*************646的储蓄卡上。同日，杜向玲持该储蓄卡用其POS机（卡号为621*************651）套现了其中5995元，后转给张康。13.2018年4月14日，被害人王晓丽通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人王晓丽，骗得被害人王晓丽用其银行卡621*************716于4月16日先后共转账6000元到用户名为涂某杨、卡号为621*************646的储蓄卡上。同日，杜向玲持该储蓄卡用其POS机（卡号为621**********462）分别套现，后转给张康。14.2018年4月13日，被害人束学安通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。2018年4月16日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人束学安，骗得被害人束学安用其银行卡621********00816660于4月16日先后共转账20000元到用户名为张某顺、卡号为621*************247的储蓄卡上。同日，张康持该储蓄卡在刘某波处刷卡套现。15.2018年4月16日，被害人何永祥通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。2018年4月18日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人何永祥，骗得被害人何永祥用其银行卡621*************004于4月18日先后共转账5000元到用户名为贺某、卡号为62108********487274的储蓄卡上。同日，杜向玲持该储蓄卡用其POS机（卡号为621*************651）套现5000元，后转给张康。16.2018年4月12日，被害人刘文芳通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。2018年4月18日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人刘文芳，骗得被害人刘文芳用其银行卡6217************478于4月18日先后共转账3800元、5000元到用户名为鲍某泉、卡号为622*************375的储蓄卡上。同日，杜向玲持该储蓄卡用其POS机（卡号为621*************651）套现8800元，后转给张康。17.2018年4月16日，被害人盛光汉通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。2018年4月18日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人盛光汉，骗得被害人盛光汉用其银行卡62178********856006于当天先后共转账1990元、1999元到用户名为刘某龙、卡号为623********01029571的储蓄卡上。同日，杜向玲持该储蓄卡用其POS机（卡号为621*************651）套现了其中3980元，后转给张康。18.2018年4月19日，被害人赵**通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理贷款。同日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人赵**，骗得被害人赵**用其银行卡621*************246于4月19日先后共转账7000元到用户名为刘某龙、卡号为621*************092的储蓄卡上。19.2018年4月17日，被害人杨邦池通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理额度2万的贷款。次日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人杨邦池以走银行流水为由，骗得被害人杨邦池用其微信于4月19日分别转账1900元、1900元到用户名为刘某龙、卡号为621*************092的储蓄卡上，用银行卡号621************6923于4月19日分别转账2000元、2000元到用户名为刘某龙、卡号为621*************092的储蓄卡上。杜向玲持该储蓄卡用其POS机（卡号为621**********462）于同日10时22分套现3800元（杨某池款项）；同日13时15分，套现4100元（其中杨某池4000元、赵某里100元）；同日14时33分套现5890元（赵某里款项），后转给张康。20.2018年4月18日，被害人杨胜周通过互联网点击了贷款广告并填写个人资料及联系电话申请办理货款。次日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人杨胜周，骗得被害人杨胜周用其银行卡号622*************291分别于4月19日15时05分、15时19分、15时51分转账2500元、2500元、3000元到用户名为亓某华、卡号为621*************405的储蓄卡上。当日15时14分，15时32分、15时51分，杜向玲持该储蓄卡用其POS机（卡号为621**********462）分别套现2500元、2500元、3000元，后转给张康。21.2018年4月13日凌晨0时许，被害人唐秀龙在江门市蓬江区通过互联网点击下载了人人贷款软件并填写个人资料及联系电话申请5万元的信用卡。同日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话联系被害人唐秀龙缴纳5000元做银行流水。4月15日17时12分、17时17分，被害人唐秀龙通过其卡号621*************556分别转账2000元、3000元到用户名为张某顺、卡号为621*************247的储蓄卡上。同日17时14分、17时26分，被告人张康持该储蓄卡到刘某波处用POS机（卡号为621********03168153）套现。22.2018年4月19日，被告人刘丽园以及张康等人通过电话再次联系被害人唐秀龙缴纳担保费，骗得被害人唐秀龙通过其卡号621*************556分别转账4000元、3000元到户名为明某鑫、卡号为621558********60695的储蓄卡账户上。同日，杜向玲持该储蓄卡用其POS机（卡号为621**********462）及丁某POS机（卡号为621************736）套现，后转给张康。另查明，江门市蓬江区人民法院于2019年9月27日作出的（2019）粤0703刑初171号刑事判决书，判决同案人张康多次参与诈骗作案，骗的他人人民币215074元，数额巨大，以诈骗罪判处其有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币50000元。同时在该案中已退赔被害人白苗苗人民币8000元、司东升人民币6000元、陈永英人民币3983元、陈玥人民币29920元、唐纯均人民币20000元、陈清勇人民币2000元、蓝盛观人民币3000元、牛涛人民币9950元、蒋国祥人民币5400元、周正印人民币3000元、田子健人民币5995元、王晓丽人民币6000元、何永祥人民币5000元、刘文芳人民币8800元、盛光汉人民币3980元、赵**人民币5990元、杨邦池人民币7800元、杨胜周人民币8000元、唐秀龙人民币7000元、唐红卫人民币25400元。上述事实，有抓获经过，常住人口基本信息，银行卡开户资料及流水明细，监控录像，（2019）粤0703刑初171号刑事判决书，证人刘某波、丁某、张康、李锐、杜向玲、翟某奎、林某峰、朱某灵、谢某星、陈某凯等人的证言材料及辨认笔录，被害人束学安、白苗苗、唐红卫、司东升、陈玥、唐纯均、陈永英、陈清勇、蓝胜观、牛涛、蒋国祥、周正印、田子健、王晓丽、何永祥、刘文芳、盛光汉、赵**、杨邦池、杨胜周、唐秀龙的陈述材料，被告人刘丽园的供述材料及辨认笔录等证据证实，足以认定。关于辩护人提出的被告人刘丽园属于从犯的辩护意见。经查，根据涉案的证据材料，被告人刘丽园负责前期打电话联系客人，让客人确认是否留了相关资料在网上贷款，并将这些客人的资料发送到当时他们诈骗团伙QQ群内给“招财猫”，同时是其将张康介绍给“招财猫”认识并由张康负责套现，另外其其还帮“招财猫”办理了大概六七张银行卡用于本案诈骗活动，并与“招财猫”约定赃款五五分成。由此可见被告人刘丽园积极参与涉案诈骗团伙的诈骗犯罪行为，在其中起主要作用，应当认定为主犯。本院认为，被告人刘丽园无视国家法律，多次共同参与诈骗作案，骗得他人人民币215074元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人刘丽园的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持；其建议对被告人刘丽园判处三年六个月以上五年以下有期徒刑，并处罚金的量刑意见符合法律规定，本院予以采纳。被告人刘丽园当庭表示认罪认罚，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘丽园犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月26日起至2024年6月25日止，罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）二、责令被告人刘丽园于本判决生效后十日内与同案人于本判决生效后十日内共同赔偿被害人束学安人民币20000元、唐秀龙人民币5000元、赵**人民币1010元、盛光汉人民币9元、田子健人民币5元、蒋国祥人民币90元、牛涛人民币23元、蓝盛观人民币11900元、陈玥人民币11元、白苗苗人民币8元、唐红卫人民币1800元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王恩山人民陪审员  林振超人民陪审员  徐惠英二〇二〇年七月十六日法官 助理  钟燕婷书 记 员  李柳蓉