贵州省威宁彝族回族苗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0526刑初161号 公诉机关贵州省威宁彝族回族苗族自治县人民检察院。 被告人张惠敏，女，汉族，1970年10月10出生于贵州省威宁彝族回族苗族自治县（以下简称“威宁自治县”），本科文化，原系威宁自治县××××××××局职工，住威宁自治县。2013年5月3日，因涉嫌犯集资诈骗罪被威宁自治县公安局刑事拘留，同年6月10日因威宁自治县人民检察院不予批准逮捕后被释放。2013年9月9日，因涉嫌犯集资诈骗罪,经威宁自治县人民检察院批准由威宁自治县公安局执行逮捕，2014年1月10日被威宁自治县公安局取保候审。2018年9月27日，经威宁自治县人民检察院批准，次日被威宁自治县公安局执行逮捕。现羁押于贵州省威宁自治县看守所。 委托辩护人黄燕江，贵州草海律师事务所律师。 威宁自治县人民检察院以威检公诉刑诉〔2019〕817号起诉书及威检公诉刑补诉〔2019〕1号补充起诉决定书指控被告人张惠敏犯集资诈骗罪，向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。威宁自治县人民检察院指派检察员孔德正依法出庭支持公诉，被告人张惠敏及其辩护人黄燕江到庭参加诉讼，本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 威宁自治县人民检察院指控，2011年以来，张惠敏结识祖某一（因另案服刑），参与祖某一组织的“榨会”活动，后陆续以做工程、虚假房产抵押、高额利息等为名或诱饵，向威宁及周边县市多名被害人陆续借款。在被害人向其主张债权时，张惠敏采用以旧换新写借条、承诺还款等方式逃避清偿债务。骗取被害人资金（人民币）的事实如下： 赵某一33万元、罗某一30万元、翁某某26.5万元、孙某一20万元、谢某某123万元、孔某一34万元、张某一278万元、宋某一2万元、戴某某27.53万元、耿某某23万元、王某一2.2万元、祖某一180万元、肖某一84.82万元、肖某二104.35万元、陈某一16.95万元、祖某二13万元、赵某二25万元、王某二3.86万元、朱某一23.9万元、李某一20万元、许某某60万元、朱某二136万元、王某三11.9万元、卯某39.95万元、杨某一19.9万元、杨某二16.4万元、张某二157万元、曹某一4万元、柯某295万元、姚某某6.68万元、杨某三60万元、隋某80万元、徐某某7万元、陈某二55万元、蒋某一116万元、朱某三50万元、王某四18万元、王某五20万元、王某六40万元、田某一80万元、王某七210万元、陈某三27万元、王某八10万元、王某九24万元、刘某某21万元、严某一17.9948万元、孔某二20万元、高某一50万元、彭某一70万元、李某二35万元、张某三163.6万元、彭某二24.25万元。 据此，认为被告人张惠敏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究刑事责任而提起公诉，并建议以集资诈骗罪判处被告人张惠敏十二年至十五年有期徒刑，请依法判处。 被告人张惠敏对公诉机关指控的罪名不持异议，但对公诉机关指控的犯罪事实以祖某一、肖某一、孔某一、耿某某、卯某、姚某某、隋某、王某四、王某五、田某一的欠款已经还清，现只下欠谢某某58万元、张某二30万元、张某一90万至100万元左右、肖某二50万元、翁某某10万元左右、孙某一10万元左右、陈某一5至6万元、李某一10万元左右、许某某50万元、朱某二40万元左右、柯某100万元左右、杨某三40万元、蒋某一70万元左右、朱某三30万元左右、王某六10万元左右、王某七123万元、陈某三24万元为由进行辩护。张惠敏对其余指控事实无异议；对公诉机关提出的量刑建议以因被害人有一定过错，故量刑过高为由进行辩护。 被告人张惠敏辩护人提出以下主要辩护意见：1.被告人张惠敏构成自首；2.这些借款均是2015年9月之前借款，借款没有银行转账，不是真实借款，没有向法院提起民事诉讼，原因就是得不到法院支持，所以应当采信张惠敏认可的金额；3.被告人张惠敏认罪认罚，请求从轻处罚；4.本案有部分证据不清楚；5.有部分借款是赌场借款，不应给予保护；6.斩头息、高利、复利均不应被保护。综上，请求按法院查明的金额对张惠敏定罪量刑。 经审理查明：被告人张惠敏结识已决犯祖某一并参与祖某一组织的“榨会”活动后，张惠敏陆续以做工程、购买罐车、虚构房屋产权事实并使用他人购房合同抵押借款、以旧换新写借条、承诺高额利息的方式先后骗取其朋友、熟人即本案被害人赵某一等48人（户）共计人民币3091.6214万元。具体事实如下： 一、2018年初，被告人张惠敏通过被害人赵某一妻子陈某四亲戚介绍相识。2018年2月26日、4月4日，被告人张惠敏以做政府工程等为由向赵某一夫妇借款人民币33万元。张惠敏借款后未再还款。赵某一夫妇实际被骗人民币33万元。 二、2018年1月4日，被告人张惠敏将因欠他人借款后折抵给债权人的房屋以人民币30万元的价格出售给被害人罗某一。罗某一实际被骗人民币30万元。 三、2018年2月14日，被告人张惠敏以急用钱为由征得其女王某十同意，由王某十与被害人孙某一签订房屋买卖合同，以人民币20万元的价格向孙某一出售王某十位于威宁自治县“×××”的房屋一套，后孙某一通过微信转款人民币17万至王某十微信账号中，王某十又将该款转给张惠敏。2018年，张惠敏与王某十将房屋退还给房开商。2018年9月6日房开商将该房屋出售给他人。孙某一实际被骗人民币17万元。 四、被告人张惠敏通过其前夫王某十一（音译）介绍与被害人谢某某相识。2018年2月14日，张惠敏以有威宁自治县“×××”及六盘水市“×××”两套房屋需要出售、工程需要资金周转为由向谢某某借款人民币123万元。张惠敏陆续还款后下欠人民币58万元未再还款。谢某某实际被骗人民币58万元。 五、2010年，被害人孔某一之夫龙某一修建房屋时出售一套房屋给龙某一的战友韩某某（音译）。后韩某某又把该预购的房屋转让给张惠敏，龙某一夫妇因此与张惠敏相识。同年张惠敏找到龙某一商定把从韩某某处转让来的房屋退还给龙某一后另从龙某一处购买一套房屋，双方约定购房价为人民币21.08万元，张惠敏为此支付人民币15万元购房款给龙某一。后张惠敏便以购买的这套房作抵押于2010年11月起至2018年7月分四次向孔某一借款人民币34万元。张惠敏借款后再还款。孔某一实际被骗人民币34万元。 六、2012年被告人张惠敏通过祖某一介绍与被害人张某一相识。张惠敏以给张某一借款并支付2.5分的利息为由，多次向张某一借款后未还款。2017年7月22日张某一找到张惠敏追要借款时，张惠敏将所有的借款及利息汇总后出具一张317万元的借条（含本金人民币288万元，利息人民币29万元人民币）给张某一。张惠敏借款后支付利息人民币10余万元后未再还款。张某一实际被骗人民币278万元。 七、被告人张惠敏因常在被害人戴某某处购买蔬菜而相识。2012年1月1日和同年4月15日，张惠敏以高额利息为诱饵，向戴某某借款人民币10万元和人民币19万元，张惠敏两次借款时戴某某扣除利息人民币0.9万元和人民币0.57万元。张惠敏借款后未再还款。戴某某实际被骗人民币27.53万元。 八、被告人张惠敏通过他人介绍与被害人耿某某相识。2013年2月20日，张惠敏以向龙某一购买的威宁自治县××镇××路1号楼2单元3号房屋的《房屋转让协议》作为抵押向耿某某借款人民币23万元，并承诺以每月30日之前偿还耿某某人民币2.30万元，张惠敏借款后并未兑现承诺还款，张惠敏借款后未再还款。耿某某实际被骗人民币23万元。 九、2012年2月至同年6月，被告人张惠敏分九次向祖某一出具借条借到人民币580万元。2012年7月14日、30日，张惠敏两次出具欠条载明欠到祖某一会钱（榨会）人民币52万元、150万元。张惠敏借款后未再还款。祖某一实际被骗人民币580万元。 十、被告人张惠敏与被害人肖某一系朋友关系。2012年4月1日，张惠敏通过高额利息、入股做生意等方式为诱饵，诱使肖某一于2012年4月至7月六次通过农村信用社打款和给付现金的方式借给张惠敏人民币共计人民币99.57万元。2012年11月左右，张惠敏偿还人民币10万元后未再还款。肖某一实际被骗人民币89.57万元。 十一、2011年，被告人张惠敏与被害人肖某二相识。2012年张惠敏以做工程为由并以高额利息为诱饵，诱使肖某二分四次借款人民币共计106万元给张惠敏。后张惠敏给付肖某二利息人民币5.30万元后未再还款。肖某二实际被骗人民币100.70万元。 十二、2012年，被告人张惠敏与在威宁自治县政务中心上班的被害人陈某一相识。张惠敏以做工程为由并以高额利息为诱饵，从陈某一处两次借款人民币18万元。张惠敏给付陈某一利息人民币1.05万元后未再还款。陈某一实际被骗人民币16.95万元。 十三、被告人张惠敏与被害人祖某二系朋友关系。2012年6月30日，张惠敏以在做校安工程、经营水泥罐车生意等理由并以高额利息为诱饵，两次从祖某二处借款共计人民币13万元。张惠敏借款后未再还款。祖某二实际被骗人民币13万元。 十四、2011年7月份，被告人张惠敏以高额利息为诱饵，诱骗被害人赵某二的母亲戴某某找钱借给张惠敏。后赵某二母亲把张惠敏给付高额利息为回报的情况告诉赵某二。赵某二因此于2011年8月份起，先后三次借款人民币33万元给张惠敏，张惠敏按约定每月给付赵某二利息至2012年6月份后未再还款。经计算，赵某二实际被骗人民币20.24万元。 十五、被害人王某二与其朋友戴某某系朋友关系。王某二在戴某某家玩耍期间得知被告人张惠敏向戴某某家借款并获得高额利息后，便通过戴某某女儿杨某一联系张惠敏商定借款。2011年9月份，王某二先后出借人民币5万元给张惠敏。张惠敏共计给付王某二利息人民币1.14万元后未再还款。王某二实际被骗人民币3.86万元。 十六、被告人张惠敏与被害人朱某一系朋友关系。2011年8月份，张惠敏以其在做校安工程、要买混凝土罐车，给予高额回报为诱饵骗取朱某一信任后向其借款人民币20万元，朱某一扣除当月利息人民币1万元后张惠敏实际借款人民币19万元。2012年7月份，张惠敏再次找到朱某一谎称要开个小额贷款公司等，向朱某一借款人民币15万。张惠敏共计给付支付朱某一利息人民币11.10万元后未再还款。朱某一实际被骗人民币23.90万元。 十七、被告人张惠敏与被害人李某一系朋友关系。2012年7月20日，张惠敏以其手上工程多、在做校安工程、土地开发、资金周转不开为由，向李某一借款20万元并承诺最多使用一年便还款人民币22万元。张惠敏借款后并未兑现承诺还款，张惠敏借款后并未兑现承诺还款。李某一实际被骗人民币20万元。 十八、被告人张惠敏与被害人许某某之前有过借贷关系，张惠敏均如期偿还借款，因此取得许某某信任。2012年4月19日张惠敏以在威宁自治县云贵乡和威宁自治县“鸭子塘”处做校安工程，缺乏资金等为由多次向许某某借款共计人民币100万元。张惠敏偿还人民币23万元后经双方协商，许某某同意张惠敏还款人民币60万元。张惠敏借款后并未兑现承诺还款。许某某实际被骗人民币60万元。 十九、2015年，在六盘水市贵阳银行上班的被害人朱某二通过同事田某一介绍与被告人张惠敏相识。2017年10至11月，张惠敏虚构其143万元人民币的资产被威宁自治县法院冻结需要处理并承诺给予朱某二利息为由陆续向朱某二借款共计人民币136万元。张惠敏借款后并未兑现承诺还款。朱某二实际被骗人民币136万元。 二十、被告人张惠敏与被害人王某三相识多年。2012年5月左右，王某三、张惠敏等人在朋友家聊天中，张惠敏谎称在做校安工程、经营水泥罐车等向王某三借款人民币12万元。张惠敏偿还王某三人民币0.10万元后未再还款。王某三实际被骗人民币11.90万元。 二十一、1998年至2002年期间，被告人张惠敏与被害人卯某同住威宁自治县××镇，因而相识。2012年张惠敏以高额利息为诱饵向卯某借款共计人民币40万元。张惠敏偿还卯某人民币3.05万元后未再还款。卯某实际被骗人民币36.95万元。 二十二、被告人张惠敏因买菜与卖菜的被害人杨某一相识。后张惠敏以其是威宁自治县××局职工并谎称在做校安工程、开罐车、开小额贷款公司，需要钱周转，愿意以月息3分为由向杨某一借款。2011年12月至2013年2月杨某一分三次共向杨某一借款人民币22万元。张惠敏给付杨某一利息共计人民币2.10万元后未再还款。杨某一实际被骗人民币19.90万元。 二十三、2011年初，因被告人张惠敏向被害人杨某二母亲戴某某借款并支付高额利息。2011年7月1日，张惠敏通过戴某某说服杨某二后，杨某二便把卖车所得人民币20万元借给张惠敏，并约定每月初支付利息人民币0.40万元。张惠敏自2011年7月1日至2012年3月1日期间共给付杨某二利息人民币3.60万元后未再还款。杨某二实际被骗人民币16.4万元。 二十四、被告人张惠敏与被害人张某二读书时相识。2012年张惠敏以给张某二好处（利息）等为由多次向张某二借款共计人民币160万元，2012年至2018年期间，张惠敏先后还款人民币3.80万元给张某二后未再还款。张某二实际被骗人民币156.20万元。 二十五、2011年被害人曹某一通过其学生张某二介绍与被告人张惠敏相识。后张惠敏谎称在威宁自治县的工程款紧张短缺、开办家政公司、生意周转等为由向曹某一借款人民币4万元。并承诺使用两三个月且每月给付曹某一（利息）人民币0.20万元。张惠敏借款后并未兑现承诺还款。曹某一实际被骗人民币4万元。 二十六、被告人张惠敏与被害人柯某系小学同学。2012年张惠敏找到柯某说其手头上有多个校安工程和水泥罐车可以给柯某做，柯某拒绝后张惠敏又以高额利息为诱饵从2012年初到2013年初多次向柯某累计借款人民币295万元。张惠敏每次借款后均承诺一个月后还款。2017年6月20日，张惠敏把之前给柯某的借款汇总成一张295万元人民币的借条出具给柯某。扣除张惠敏每次借款给付柯某的利息共计人民币30万余元后未再还款。柯某实际被骗人民币260万元。 二十七、被告人张惠敏与被害人姚某某于2011年前相识。2011年1月9日张惠敏以做校安工程、高额利息为诱饵向姚某某借款人民币7万元。后张惠敏分三次支付利息人民币0.32万元利息后未再还款。2018年2月9日，张惠敏以以旧换新的方式出具一张7万元人民币的借条给姚某某后未再还款。姚某某实际被骗人民币6.68万元。 二十八、2011年，被告人张惠敏通过被害人杨某三朋友陈某二介绍相识。2012年张惠敏打电话给杨某三谎称自己有四五辆罐车及在做几千万的校安工程。因其垫付款太多，威宁自治县财政拨款困难为由，让杨某三帮忙去找其姐借钱，并承诺三四个月还款并支付高额利息。后杨某三将其姐借给杨某三的人民币60万元分两次扣除人民币3万元利息后转借给张惠敏，后张惠敏未再还款。杨某三实际被骗人民币57万元。 二十九、2016年被告人张惠敏通过被害人隋某朋友介绍相识。2016年9月20日，张惠敏找到隋某对其谎称自己是威宁自治县××局的副局长，要投资工业园区、水泥罐车、粉煤灰车、手头上有很多工程要用钱，取得隋某信任后，隋某分四次共计借给张惠敏人民币85万元。张惠敏借款后未再还款。隋某实际被骗人民币85万元。 三十、被告人张惠敏通过其哥介绍与被害人徐某某相识。2018年4月10日，张惠敏向徐某某借款人民币0.30万元。2018年4月16日，徐某某咨询张惠敏是否可以帮助贷款，张惠敏谎称可以从六盘水市农村信用社贷款人民币40万元，但需先给张惠敏费用去找关系。当日徐某某通过自己微信转款人民币6.70万元给张惠敏。后张惠敏并未兑现承诺帮助徐某某将款贷出。徐某某实际被骗人民币7万元。 三十一、2011年被告人张惠敏通过被害人陈某二朋友陈某五介绍相识。2013年3月4日，张惠敏找到陈某二谎称其买了五六辆水泥罐车、在威宁有几千万的校安工程，工期有点紧让陈某二帮其借钱垫付工程所需费用，待工程完工政府拨钱后就还钱给陈某二为由，先后两次向陈某二借款人民币35万元。张惠敏借款后并未兑现承诺还款。陈某二实际被骗人民币35万元。 三十二、被告人张惠敏通过被害人蒋某一、张某四夫妇学生张某二介绍相识。2012年9月10日，张惠敏以筹措资金实施校安工程等为由向蒋某一夫妇及其女蒋某二借款，基于对张某二的信任，蒋某一夫妇及其女蒋某二多次借款给张惠敏。2017年12月30日，经张惠敏与蒋某一夫妇及其女蒋某二结算，张惠敏出具“未还款认证书”，确认自2012年9月10日起先后向蒋某一夫妇及其女蒋某二借款共计人民币116万元（含张惠敏未实际借得的人民币5万元，未含之前借款给付的人民币0.50万元利息）。后张惠敏未再还款。蒋某一夫妇及其女蒋某二实际被骗人民币110.50万元。 三十三、被告人张惠敏与被害人朱某三系亲戚关系。2014年1月份张惠敏到云南省宣威市找到朱某三称其“老公”宋某二在做地桩工程需借款使用几个月并支付利息为由向朱某三借款分两次借得人民币50万元。张惠敏借款后未再还款。朱某三实际被骗人民币50万元。 三十四、被告人张惠敏找推广POS机业务的被害人王某五装POS机时相识。2018年1月份张惠敏让王某五帮还信用卡后给了王某五服务费。后张惠敏称威宁自治县有很多单位的领导要刷信用卡让王某五帮其做代还信用卡业务后还本付息。张惠敏向王某五出示了自己的工作证并带王某五到其工作单位核实身份情况等以取得王某五信任。后双方签订借款协议约定由王某五借款人民币25万元给王某五，王某五实际出借人民币20万元给张惠敏。张惠敏后还款人民币7万元后未再还款。王某五实际被骗人民币13万元。 三十五、被告人张惠敏与被害人王某六通过王某六之姐介绍相识。张惠敏以借钱去帮别人代还信用卡为由向王某六借款并承诺支付利息。同时王某七给王某六说张惠敏是国家公务员，张惠敏在六盘水市×××的两套房都抵押给王某七等。取得王某六信任后，王某六先后多次借款人民币94.5万元给张惠敏。张惠敏先后偿还王某五人民币40万元本息后未再还款。王某六实际被骗人民币54.50万元。 三十六、2016年，被告人张惠敏通过朋友介绍与被害人田某一相识。后双方成为“干亲家”。张惠敏以“倒信用卡”等为名，多次向田某一借款共计人民币80万元。张惠敏借款后未再还款。田某一实际被骗人民币80万元。 三十七、2016年，被害人王某七通过朋友介绍与被告人张惠敏相识。后张惠敏拿信用卡给王某七请其代还款后给予王某七一定的好处费。之后张惠敏以朋友在银行借款急需还款为由让王某七帮还款并支付利息，取得王某七的信任后，张惠敏要求王某七直接把钱转给张惠敏还款，并约定支付利息给王某七。王某七先后替张惠敏还款人民币210万元。张惠敏支付约人民币80万元利息。2017年1月10日，经双方结算，张惠敏要求以王某七之父宋某三的名字出具借到宋某三人民币210万元的借条给王某七后未再还款。王某七实际被骗人民币130万元。 三十八、被告人张惠敏与被害人陈某三通过朋友介绍相识。2018年5月15日，张惠敏向陈某三借款人民币22万元；2018年4月26日，张惠敏向陈某三的妻子借款人民币5万元。张惠敏借款后未再还款。陈某三夫妇实际被骗人民币27万元。 三十九、2018年，被告人张惠敏与被害人王某八通过朋友介绍相识。2018年4月18日，张惠敏以是做房地产生意的，以后买房子会支持王某八为由向王某八借款人民币10万元。张惠敏借款后未再还款。王某八实际被骗人民币10万元。 四十、2016年，被告人张惠敏与被害人王某九经王某九之兄介绍相识。2018年，张惠敏谎称帮单位代还信用卡为由多次向王某九借款人民币24万元并承诺一个月左右还款。张惠敏借款后并未兑现承诺还款。王某九实际被骗人民币24万元。 四十一、被害人刘某某通过被告人张惠敏之子介绍相识。2018年6月，张惠敏与其夫杨某四找到刘某某称张惠敏资金周转困难需向其借款周转。同时二人带刘某某到张惠敏上班的威宁自治县××局证实其身份后取得刘某某信任。刘某某因此分别于2018年6月10日、8月15日借款人民币10万元、16万元（含利息人民币2万元）给张惠敏。后张惠敏未再还款。刘某某实际被骗人民币24万元。 四十二、被告人张惠敏与被害人严某一通过朋友介绍相识。2018年9月26日严某一在六盘水市钟山区凯宾酒店门口遇到张惠敏和其女王某十，张惠敏称以其女王某十的名义借款，严某一知道王某十有房产，便于当日通过微信转账人民币5万元到王某十的微信账户，后严某一再次从银行卡分三次转款共计人民币12.9948万元到王某十的建设银行卡中。王某十后根据张惠敏要求，将借款转账在张惠敏账户上和孔某三账户上。张惠敏借款后未再还款。严某一实际被骗人民币17.9948万元。 四十三、2011年初，被告人张惠敏通过其朋友介绍相识。孔某二是云南省宣威市××乡信用社主任，因孔某二需要拉客户存款做业绩，2011年7月30日，张惠敏找到孔某二称到年底可以帮其拉人存款提高业务为由，向孔某二借款人民币20万元。张惠敏借款后未再还款。孔某二实际被骗人民币20万元。 四十四、2013年10月，被告人张惠敏与被害人高某一通过朋友介绍相识。2013年10月25日，张惠敏称其因为拖欠工程款被公安机关抓了需要借款为由，向高某一借款人民币50万元。张惠敏借款后未再还款。高某一实际被骗人民币50万元。 四十五、2016年4月，被告人张惠敏与被害人彭某一在贵州省六盘水市相识。张惠敏以五分的高额月利息为诱饵，四次向彭某一借款人民币70万元。张惠敏给付彭某一利息人民币10万后未再还款。彭某一实际被骗人民币60万元。 四十六、2017年4月，被告人张惠敏与被害人李某二通过朋友介绍相识。2018年7月31日，张惠敏以要在威宁自治县买房为由向李某二借款人民币35万元。张惠敏借款后未再还款。李某二实际被骗人民币35万元。 四十七、2017年9月23日，被告人张惠敏以借款还账为由向与其同居的被害人张某三借款人民币163.60万元。后经双方结算，张某三认可实际下欠借款人民币102.0966万元未再还款。张某三实际被骗人民币102.0966万元。 四十八、2018年5月25日，被告人张惠敏与其夫杨某四向被害人彭某二借款人民币30万元，彭某二扣除人民币1.5万元利息后通过银行转账人民币28.5万元给杨某四。同月29日，张惠敏再次向彭某二借款人民币11万元，共计人民币39.50万元。张惠敏共计给付彭某二利息人民币16.75万元后未再还款。彭某二实际被骗人民币22.75万元。 2012年9月14日，威宁自治县公安局立为刑事案件侦查。2018年9月23日左右，在审查批捕期间，被告人张惠敏打电话给威宁自治县公安局办案民警称要投案。因案件还在检察机关，办案民警告知其过段时间再来。同月27日，办案民警通知张惠敏到威宁自治县公安局接受调查，张惠敏称其在六盘水市次日来威宁自治县公安局。同月28日，办案民警了解到张惠敏从六盘水市回到威宁自治县，为防止张惠敏脱逃，遂打110电话报警。公安民警在威宁自治县殡仪馆门口将张惠敏抓获。 另查明，2011年7月3日，威宁自治县中小学校舍安全工程领导小组办公室（以下简称校安办）与务川仡佬族苗族自治县建筑安装总公司委托代理人宋某二签订抗震加固合同，该合同是该公司与校安办债权关系，与张惠敏无关联，张惠敏未在校安办承包过校安工程。威宁自治县五里岗工业园区至2013年8月27日所有入驻企业中，其投资人没有张惠敏。 张惠敏、王某十、王某十二无相关车辆登记信息；张惠敏、王某十、王某十二在六盘水市钟山区无房产登记信息。2014年5月26日，王某十二向贵州华庭房地产开发有限公司威宁分公司购买位于威宁自治县草海镇人民北路中段×××××A栋A1单元××层×号房，该房系其母亲张惠敏出资首付购买，后用于向郭某抵押借款，现系郭某居住，无人偿还按揭付款状态。王某十位于威宁县草海镇人民北路中段×××××A栋A1单元××层×号房屋系张惠敏出资购买，后王某十将该房退还房开商，2018年9月房开商将该房出售给段某某。威宁自治县××街道××大道××××国际新城×栋×单元××层×号房屋房产预告登记为赵某三、王某十。登记于张惠敏名下的位于威宁自治县草海镇××路1层、2层，产权证号C××××××××号房系查封/抵押状态。登记于王某十二名下的位于威宁自治县草海镇人民北路中段×××××A栋A1单元××层×号房系查封/预告抵押状态。六盘水市钟山区××新区×××路东侧×××××2、3、4号楼××××室买受人为曹某二，签约时间为2018年8月29日。六盘水市钟山区××新区×××路东侧×××××2、3、4号楼××××室买受人为何某华，合同签约时间为2015年7月22日。贵BRU×××机动车所有人为杨某四。 再查明，杨某四与张惠敏于2018年1月12日在贵州省六盘水市钟山区婚姻登记处办理结婚登记，于2018年9月28日在贵州省六盘水市钟山区婚姻登记处办理离婚登记。 上述事实，有公诉机关当庭宣读或出示的下列证据在卷，这些证据是： 一.赵某一被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我给赵某一第一次借款18万元，是5天10万元1万元的利息，我还了7万元，写的借条是20万元；第二次借款是11万元。他拿着我的借条是31万元。我还拿了3份购房合同给他的。我给他媳妇陈某四借的钱也是包括在上面借条中的。我现在欠他家20万元。 2.被害人赵某一的陈述。2018年初，我妻子陈某四在六盘水的亲戚家认识张惠敏。2018年2月26日张惠敏开宝马车来接我妻子去她家吃饭，饭后张惠敏给我妻子借了2万元钱，写了一张欠条，之后张惠敏就陆续向我借钱。到2018年10月份，张惠敏给我家借钱总共是33万元，我的31万元，我妻子的2万元。她是分三次借的，第一次2万，第二次11万（借条10万，到银行后她叫我多转1万，后面保证上写11万），第三次20万。她还拿了购房合同给我家作为抵押。我家借给张惠敏的钱都没有利息，她的房子应该值四十多万，如果我们得到房子，就相当于得到利息。 3.借条3张。证实，张惠敏于2018年2月26日向陈某四出具借款2万元的借条；于2018年4月4日向赵某一出具借款20万元的借条；于2018年6月1日向赵某一出具借款10万元的借条。 4.借条、银行业务回执单、保证各1份。证实，张惠敏2018年6月1日向赵某一借款11万元，赵某一通过建设银行向其转账。 5.商品房买卖合同复印件。证实，张惠敏将王某十与贵州华庭房地产开发有限公司威宁分公司签订的位于威宁县草海镇人民北路中段×××××A栋A1单元××层×号房的房屋买卖合同复印件作为借款抵押交给被害人赵某一。 二.罗某一被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我向罗某一借款的本金第一次是10万元，第二次是17万元，写的借条是30万元，其中3万元是利息。我已经付过7万元利息。我还写有××路房子的买卖协议给她，但也只是为了担保借款。 2.被害人罗某一的陈述。2017年12月份左右，张惠敏找到我说她有几套房子要卖，因为我大哥想买房，我就和张惠敏协商购买×××附近那套房，后谈成30万。2018年1月4日张惠敏在我家签了合同，约定我支付30万给张惠敏，购买她位于威宁县××街道办事处××路旁边的1号2单元3号房。当天在我家用现金支付了30万给张惠敏，分两次，一次16万元，另一次14万元。我去打扫时发现房屋是龙某一占有的，他阻止我入内，我找到张惠敏，她说是房子是她的，为了怕公安机关查封等原因才说是租来的，我再找张惠敏，她就一直回避，我想我是被张惠敏骗了。 3.收条1张。证实，张惠敏于2018年1月4日收到罗某一交来房款30万，分两次付，分别16万和14万，全是现金。 4.房屋买卖合同。证实，张惠敏与罗某一于2018年1月4日签订房屋买卖合同，约定甲方张惠敏将威宁县××街道办事处××路旁边的1号2单元3号房转卖给乙方罗某一，双方约定房屋价款为30万元，同时就付款方式、交付时间、违约责任等进行约定。 5.房屋转让协议（龙某一与张惠敏于2010年8月12日签订房屋转让协议）及收条复印件。证实，张惠敏将协议及收条复印件交给罗某一，欲让罗某一相信该房屋权属于自己。 三.孙某一被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我给孙某一借款是20万元，当时得到现金17万元，有1万元是我还她以前借的钱，有2万元是扣除利息。月息是1角，利息一直付到2018年10月的。卖房子的协议是孙某一讲叫我女儿签个协议作为担保，她不要房子的，但是利息要付着走，20万也买不到我家房子的。我女儿是如何签给她的我不知道，但是是打电话给我讲过的，钱当时是转在我姑娘银行卡和微信上的，当时我姑娘的银行卡是我拿着的。我给孙某一的利息有些是转给她贵阳银行的卡上，最后一次利息是微信转给她的2万元，是2018年9月10日左右转的。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我只欠孙某一10万元左右。 2.被害人孙某一的陈述。2018年2月12日左右，张惠敏找到我，求我把她×××的房子买下，她急用钱。她给我看合同，合同上买受人是王某十，她又喊她女儿王某十来，我们当天谈成：我以20万购买该房，我就转账20万给王某十。之后她家又以每月0.2万元租回去住。2018年10月5日我去开门，已打不开门，我才了解到她家已经把房子卖了，房子是房开商卖的，房款是打给王某十的。 3.证人王某十的证言。张惠敏用她以我名义买的位于×××××楼的这套房子抵押给孙某一借款20万元，后孙某一就转款17万元到我的微信（微信号：151×××××757）和建行卡（尾号9455）上，我就通过微信和银行转账将钱转给了张惠敏。 4.商品房买卖合同复印件。证实，张惠敏将王某十与贵州华庭房地产开发有限公司威宁分公司签订的位于威宁县草海镇人民北路中段×××××A栋A1单元××层×号房的房屋买卖合同复印件交给被害人孙某一。 5.房屋买卖合同及收条。证实王某十与孙某一于2018年2月14日签订协议，约定由王某十将×××A幢A1单元××××的房屋以20万元出卖给孙某一，王某十同日收到孙某一一次性房款20万元。 四.谢某某被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我写给谢某某的借条是65万元，其中一张借条是我姑娘王某十写的，有两张是我写的。利息6分。利息支付到上个月（2018年8月）。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我欠谢某某的123万元，我一直支付利息给他，现在我只欠他58万元。 2.被害人谢某某的陈述。张惠敏的前夫我和是干亲家。2018年4月王某十找到我，说有两套房子要卖，威宁×××一套，水城×××一套，每套只卖30万元。当时我觉得划算就和王某十签订房屋买卖合同，并支付了55万元给张惠敏和王某十，约定剩余5万元待过户手续办好后支付。后张惠敏以手头工程需要资金为由向我借款四到五次，共借款17万元，现金支付4万元，手机银行转账13万元。张惠敏、王某十将王某十名下的一辆奥迪A6轿车卖给我，车款也是签订房屋买卖合同的时候一起付的，她们又以每月3万元的租金租回使用。我支付给张惠敏、王某十母女的房款、车款、借款共计68万元。现在×××的房子被她们已经卖给了别人，水城×××的房子也过户给了其他人，奥迪车被张惠敏开到水城抵押给了别人。 被害人谢某某2020年6月2日的陈述。张惠敏总的欠我58万元。 3.证人王某十的证言。我跟着我母亲张惠敏去签字的还有谢某某的一笔，张惠敏向谢某某借款总的是60多万元，但是我签字借款的那一笔我不知道，谢某某是如何拿钱给张惠敏的我不知道。 4.车辆租赁合同三份。证实，张惠敏三次分别于2018年7月13日、2018年3月8日、2018日5月28日向威宁县草海汽车租赁行租车，三次租赁车辆的车牌照均不同。 5.售车协议。证实，王某十与谢某某于2018年2月24日签订售车协议，约定：王某十以30万元的价格将车牌号贵BA××××的奥迪牌汽车出售给谢某某。 6.收条。证实，王某十于2018年4月3日收到谢某某购房款55万元。 7.借条五张。证实，张惠敏于2017年6月27日向谢某某出具借款10万元的借条，并注明愿意用女儿王某十的奥迪贵BA××××作抵押；于2017年8月9日向谢某某出具借款5万元的借条；于2018年1月1日向谢某某出具借款30万元的借条，并注明愿意用女儿王某十的奥迪贵BA××××作抵押，还款时间为1月15日前；2018年1月19日向谢某某出具借款17万元的借条；王某十二、张惠敏于2017年9月19日向谢某某出具借款6万元的借条。 8.商品房买卖合同复印件二份及房屋买卖合同二份。证实，王某十将自己与房开商签订商品房买卖合同的两套房（威宁×××一套，水城×××一套）出售给谢某某，两套房共计60万。 9.奥迪车行驶证复印件。证实，车牌照为贵BA××××的车辆车主为王某十。 五.孔某一被骗证据。 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我已经不欠孔某一的钱了，我已经用房子抵给她家了。 2.被害人孔某一2013年8月29日的陈述。2011年上半年，张惠敏来买我家的房子，以做生意需要钱为由向我借了8万元，约定每月1万元的利息，我想张惠敏在我家这里买了房子，就给给她了，她给了两个月的利息后，就没有拿利息了，本金也没有偿还。 3.证人龙某一2013年8月27日的证言。张惠敏给我买过一套房子，后来转卖给一个姓王的，房子在××路1号。张惠敏欠我22万元，她借钱去按照2分利息支付，已经有两三个月没有支付利息了。 证人龙某一2013年8月29日的证言。房子是我自己修在草海镇×××路×××旁边的，张惠敏给我买的是三楼上的第二套，是2010年8月12日卖给她的，当时写有协议和收据。张惠敏还欠我22万，她买去的那套房子已经卖给姓王的那家人。 证人龙某一2018年11月5日的证言。我与孔某一是夫妻关系。我跟韩某某是战友，我在×××旁边建房，他给我12万元预定其中一套，后来他将这套房转卖给了张惠敏，后张惠敏让我退她12万，她重新给我买一套。张惠敏后面购买的这套房售价21.08万元，她只支付了15万元，后来她在我这里租房住，并把给我买的那套房私底下抵押给多人。2010年我和张惠敏签订房屋转让协议后，她以这套房子为抵押，开始给我借钱。2010年借了9万，2018年又借走25万，至今为归还。现在，张惠敏的这套房子是一个叫王老四的人居住。张惠敏一共给我借钱四次，一共借走34万元，没有讲到利息，说用两个月就还我。 4.租房合同。证实，张惠敏向龙某一租房住。 5.国有土地使用证。证实，龙某一在草海镇威宁县××××公司宿舍原×××（××××）建房，一栋楼一个产权，共同共有人为孔某一（夫妻关系）。 6.借条4张。证实，张惠敏分别于2010年11月10日、2017年6月23日、2018年3月15日、2018年7月13日向孔某一借款9万元、20万元、3万元、2万元。 7.合伙建房协议、房屋转让协议。证实，龙某一与韩某某合伙建房，其中一套以17.4万元的价格留给韩某某，合同签订之日韩某某支付12万元。龙某一把自己房屋中的一套以21.08万元的价格转让给张惠敏。 六.张某一被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我给张某一借款本金是50万元，写的借条是317万元，月息5分，共计付利息100多万元，2014年至2017年写借条之前付利息每月1万元，共计43.5万元。 被告人张惠敏2019年4月9日的的供述与辩解。我给张某一借款实际上是40万元左右，利息是1角，现写的借条是310多万元，有200万元是因她家认为我欠祖某一的钱是780万，最后认定186万元，她认为太少了，祖某一欠她200万元，叫我写一张200万元的借条给她。他就不参与告我。当时她强调着200万元我把别人的还了再还。我从取保候审到现在还了她43.5万元，我进来之前写给张某一的300多万元就包括这200万元，这个事情祖某一和别人都不知道。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我欠张某一的本金是90万左右不到100万。 2.被害人张某一的陈述。我是2012年通过祖某一认识了张惠敏，在张惠敏的再三恳求下，我开始借钱给她。我分四次共借了288万给张惠敏，她答应给我2.5分的利息。2017年，我找到张惠敏，她又写了一张本息317万的欠条给我，其中本金是288万，利息是29万元，本金中有60多万是和祖某一榨汇的会钱。张惠敏写过三张欠条给我，我收到大概10多万利息。 3.借条。证实，张惠敏于2017年7月22日向张某一出具借款317万元的借条。 七.戴某某被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我给戴某某家借款是140万左右，月息是百分之五，已经还了70多万的利息，现在我欠戴某某家70万元。其中借条上欠戴某某29万元，欠她儿子杨某二20万，她姑娘杨某一的借条是22万元。我自己认为没有欠她家本金了，70多万元都是利息，她家现在要求说我还她家55万就行了。 2.被害人戴某某的陈述。2012年之前我卖菜，张惠敏经常来卖菜，我们就认识了。张惠敏于2012年1月1日向我借款10万元，我得到过0.9万元的利息；2012年4月15日又向我借款19万元，这笔借款我得到过0.57万元的利息。这29万元中，有10万元是我女儿杨某一拿给我帮她借给张惠敏的，有14万元是我自己的，有5万元是我儿子杨某二拿给我一起借的。 3.借条2张。证实，张惠敏分别于2012年1月1日、2012年4月15日向戴某某出具借款10万元、19万元的借条。 八.耿某某被骗证据 1.被告人张惠敏的2013年9月2日的供述与辩解。我和陈某四打麻将，总的差陈某四23万元，因陈某四还不了钱给耿某某，陈某四就将我欠她的23万元转成我差耿某某的23万元了，我将与龙某一签订的协议和收据抵给耿某某的。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我欠耿某某的钱已经还清了。 2.被害人耿某某2013年8月29日的陈述。证实，2013年1月，我通过我的姑子陈某四介绍后认识张惠敏。张惠敏向我借钱，我考虑到她和我姑子的交情我才借的，没说利息，说好当月还，过一个月没有还，张惠敏才写了一张23万的欠条，约定每月给我2.3万的利息，她将向龙某一买的房子作抵押。 3.房屋转让协议和收条。证实，张惠敏将其与龙某一签订房屋转让协议及收条作为借款抵押交给被害人耿某某。 4.借条。证实，2013年2月20日张惠敏向耿某某出具借款23万元的借条。 九.祖某一被骗证据 1.被告人张惠敏2013年5月3日的供述与辩解。2012年5月份，祖某一约我榨会，后祖某一以我的名义约人榨会，我实际欠祖某一的借款、会钱、利息总计是180万元。 被告人张惠敏2013年5月4日的供述与辩解。我是2010年1月份开始向祖某一借钱的，利息有60%是5分，有40%是1角，利息平均是7分，月底算一次账，总共欠祖某一本金是180万元。我借来的钱拿100万元左右做学校安全工程，用20万元购买丰田轿车，后变卖丰田车，用23.6万元购买本田轿车和一辆价值26.8万元的水泥罐车。我在司法局买有一套24万元的房子，还在×××旁边买了一套21.6万元的房子，装修下来差不多40万元。 被告人张惠敏2014年1月7日的供述与辩解，我2012年4月10日给祖某一写的140万元的借条，情况是这样的，我分几次借款，最后将借条写成一张总共140万元，但是这笔钱我已经还给祖某一了。2012年4月20日我写给祖某一110万元的借条，是我2010年10月向她借款20万元，以月息1角，利滚利到2012年4月计算得来的。2012年4月10日我写的5万元的借条，是我向祖某一借款，还是7万元利滚利得来的。2012年5月30日我写的90万的借条，是因为我和祖某一榨汇，我结两个第二汇的会钱总共是100万元，我跟汇到2012年6月份后，戴永艳就跑了，7月份就没有跟汇了，我后面还要跟汇就写成借条给祖某一了。这汇我只欠祖某一69万元。2012年6月15日我写的40万元的借条，是我差祖某一跟汇的利钱没有支付给祖某一，产生的利息。2012年6月5日我写的30万元的借条是祖某一说前面的90万元和110万元每月的利息是20万元，应付2个月的利息40万元，我付了10万元，所以写了30万元的借条给她。2012年6月20日写的20万元也是利息，具体是哪一笔钱产生的我忘记了，借条上说的利息已付2万元是利滚利出来的利息。2012年6月25日我写的60万元的借条是我差了祖某一的一些小汇的会钱和利息而写的。2012年6月30日我写的40万元的借条，是到6月30日我向祖某一借款总共应付的利息。2012年7月14日我写的欠会钱52万元，是我和祖某一榨小汇应该跟的会钱。2012年7月30日我写给祖某一的150万元的借条好像是110万元和40万元借条总在一起的，因为我答应祖某一7月30日要还钱给她，到那天我拿不出钱来，祖某一就叫我写成这张借条给她。祖某一说以前的借条她找不到了，找到了再拿给我。我给祖某一借款本金是180万元。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解。我欠祖某一的180万元已经还清了，规划局的抵了70万元，云贵乡的工程款40万元也抵给她了，我每月按3万元还剩余部分并且已经还清了，当时我给公安的写了还款计划，我才被取保的，公安那里有依据的。 2.被害人祖某一2014年1月2日的陈述。我借给张惠敏的钱是集资诈骗来的，钱都是来自一些熟人、朋友、同学等，张惠敏也是知道的。张惠敏写给我借条有11张，共计782万元，这11张借条的情况是这样的：张惠敏从2011年年初开始，给我借钱累计有140万元，2012年4月10日张惠敏就写成一张整的140万的借条给我，这140万元是我每月10日收到的会钱借给她的；2012年4月10日因张惠敏急需用钱，我又借了50万元给她；2012年4月20日张惠敏又把我逢20号收会钱后借给她的钱写成110万元的借条给我；我逢30号结会钱后借给张惠敏的钱，她于2012年5月30日写了90万元的借条给我；2012年6月5日，我将会钱30万元借给张惠敏，她承诺7月份就还给我；2012年6月15日我将邓某某提前交给我的会钱40万元借给张惠敏；2012年6月20日我结会钱后借给张惠敏20万元；2012年6月25日我又结会钱后借给张惠敏60万元；2012年6月30日我又结会钱后借给张惠敏40万元；2012年7月14日张惠敏应跟汇52万元，她没有跟汇就写成欠条给我了，不是借的钱；张惠敏约我榨汇，到她付会钱时她拿不出钱，2012年7月30日就写了一张150万元的欠条给我。 以上这些钱张惠敏都付给我利息的，有1角的、5分的，具体付了多少记不得了。这782万元没有利滚利的情形，全部是本金。虽然张惠敏一直没有还我本金，但是她说她借钱给合法煤井，随时要都拿得出钱来，我图她的利息，所以就相信她借了这么多钱给她。 3.借条9张、欠条2张。证实，张惠敏于2012年4月10日向祖某一出具借款140万元的借条；于2012年4月20日向祖某一出具借款110万元的借条；于2012年4月10日向祖某一出具借款50万元的借条；于2012年5月30日向祖某一出具借款90万元的借条；于2012年6月5日向祖某一出具借款30万元的借条；于2012年6月15日向祖某一出具借款40万元的借条；于2012年6月20日向祖某一出具借款20万元的借条；于2012年6月25日向祖某一出具借款60万元的借条；于2012年6月30日向祖某一出具借款40万元的借条；于2012年7月14日向祖某一出具欠会钱52万元的欠条；于2012年7月30日向祖某一出具欠会钱150万元的欠条。 十.肖某一被骗证据 1.被告人张惠敏2013年6月5日的供述与辩解。我跟肖某一借款65万元，这65万元都是肖某一通过银行打在我的账户上的，肖某一打款的时候就把当月的利息扣了的。我写给肖某一的40万元的借条是我跟她借款36万元，加上4万元的利息所得出的。我是2012年5月份跟肖某一借的钱，我写40万元的借条是把5月份借的钱和后来借的钱加在一起写的。我按照月息5分付给肖某一利息，付息时间从2012年5月至2012年11月，2012年我请别人打了10万元给肖某一，这10万元是我还给她的本金. 被告人张惠敏2013年10月11日的供述与辩解。我欠肖某一的钱是55万元左右，我已经通过工行、建行、信用社分三次打了19万余元的利息给她。 被告人张惠敏2014年1月7日的供述与辩解。肖某一通过银行打给我的是59.5万元，我还了她19.57万元，我就写了一张40万元的借条给她，我在2013年6月份后付了4万元利息，和原来先她借给我的钱的利息总的我付她利息10万元左右。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我欠肖肖某二她们两个人的钱共计只有50万元左右，我没有欠肖某一的钱了。 2.被害人肖某一2013年5月31日的陈述。我和张惠敏是朋友关系，我借款给她总共有99.57万元。2012年4月1日、6月13日我在六枝信用联社分别给张惠敏打款9.5万元、23.75万元；2012年6月15日我在张惠敏家中给她40万元现金，她出具了借条；同年6月20日我通过建设银行给张惠敏账户打款12.22万元；同年7月24日、7月31日我通过信用社分别给她打款9.4万元、4.7万元。我打钱给张惠敏是入股和她做工程的，张惠敏给我打过10万元的分红。 3.借条。证明张惠敏于2012年6月15日向肖某一出具借款40万元的借条一张。 4.银行打款凭证5张。证实2012年4月1日、2012年6月13日、2012年7月24日、2012年7月31日肖某一通过信用社转账9.5万元、23.75万元、9.4万元、4.7万元给张惠敏；2012年6月20日，肖某一通过建设银行转账12.22万元给张惠敏。以上合计59.57万元。 十一.肖某二被骗证据 1.被告人张惠敏2013年6月5日的供述与辩解。我给肖某二借款是2012年借的，共计106万元，每笔钱都是在我借款的时候就把当月的利息扣了的。我写给肖某二的借条全部是2012年的，借条上的时间被肖某二改成了2013年，目的是我没有付那么多利息给她。 被告人张惠敏2013年10月11日的供述与辩解。我写给肖某二的借条日期被肖某二改过了，我跟肖某二借钱是2012年7月30日以前，2013年我没有跟她借过钱，我已经付了60万元左右的利息。 被告人张惠敏2014年1月7日的供述与辩解。我给肖某二借的钱是106万元，利息付到2013年7月，共付了68万元。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我欠肖某一、肖某二她们两个人的钱共计只有50万元左右，我在农村信用社打了20万元给她，我没有欠肖某一的钱了。 2.被害人肖某二2013年5月31日的陈述。我和张惠敏是2011年认识的，后来我租她位于马槽井的房子住。我四次借款给张惠敏，第一次33万元、第二次40万元、第三次20万元、第四次13万元，共计106万元，借款时约定利息是5分，我都是借钱时将第一个月的利息扣除的，之后就没有得过她的利息了。我借钱给她是因她说在做校安工程差点钱，让我和她入股，她以5至6分的利息给我回报。 被害人肖某二2013年10月12日的陈述。张惠敏写给我的借条上的日期是她自己更改的。我也没有收到她60万元的利息，只是借钱当月付过利息。 被害人肖某二2020年6月2日的陈述。张惠敏总的欠我150万元，我妹妹肖某一借给张惠敏的是50多万元，共欠我们205万元。张惠敏没有还过我和我妹妹的钱。 3.借条4张。证实，张惠敏于2012年7月30日、2013（由2012年更改为2013年）年2月1日、2013（由2012年更改为2013年）年2月25日、2013年4月1（由2012年更改为2013年）日分别向肖某二出具借款33万元、40万元、20万元、13万元的借条。 十二.陈某一被骗证据 1.被告人张惠敏2013年8月7日、2014年1月7日的供述与辩解。2012年元月我在政务中心遇到陈某一，她主动借钱给我，当时借了4万元。2012年4月15日又借了14万元，总的是5分的利息，我还了3万元给她，欠她18万元。 被告人张惠敏2018年9月18日的供述与辩解。我2012年向陈某一借款10万元左右，月息5分，利息一直支付着的。现在的借条是重新写过的，这18万元的借条中有5万元左右的利息，我欠陈某一的本金是10万元左右。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我欠陈某一只有5万至6万元了。 2.被害人陈某一2013年5月27日的陈述。张惠敏以前是我的侄儿媳妇，后来离婚了。2012我先借款4万元给张惠敏，后来我又借了14万元给她，她总的写成一张18万元的借条给我，是5分的利息。张惠敏付给我1.05万元的利息，别的至今未还。 被害人陈某一2018年8月31日的陈述。2014年4月11日张惠敏到政务中心找到我借钱，我电话联系我三哥凑足18万元借给她，借款时间是同年4月15日，钱是现金拿给她的。我一分钱的本金和利息都没有得到过。 3.借条。证实，张惠敏于2012年4月15日向陈某一出具借款18万元的借条。 十三.祖某二被骗证据 1.被告人张惠敏2018年9月18日的供述与辩解。我向祖某二借款13万元，约定月息五分，我已经还了10万余元的利息，现欠祖某二13万元的本金。 被告人张惠敏2018年11月13日的供述与辩解。我向祖某二当时借款本金不超过7万元或者8万元，付给她的利息已经有10多万元了，利息开始是以3分月息计算，后来我出事（被拘留）算的是5分的月息，现在我写给她的借条是13万元的，现在她让我还她8万元就行了。 2.被害人祖某二的陈述。我和张惠敏是一般朋友关系，2012年6月30日张惠敏以做工程为由跟我借了10万元，说只使用一个月，承诺返我6分的利息，当时她写了借条给我；2012年9月10日，我又借给张惠敏3万元现金，也是给我6分利息，并写了一张借条给我。之后我就找不到她了。张惠敏实际上没有返还过我一分钱的利息。 3.借条两张。证实，张惠敏于2012年6月30日、2012年9月10日分别向祖某二出具借款10万元、3万元的借条。 十四.赵某二被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。赵某二的我借了33万元，杨某一的我借了29万元，戴某某的我借了49万元，她们三个是一家人，杨某一是戴某某的女儿，赵某二是戴某某的儿媳妇，她们三个的钱我是算在一起的。我已经还本付息32.16万元。钱是戴某某拿给我的，我没有直接找杨某一、赵某二算，我换她们的钱总的算在戴某某户头上。 2.被害人赵某二2013年6月7日的陈述。2011年7月，我母亲戴某某问我是否有钱，拿去借给张惠敏，以3分的月息给我。2011年8月，我拿了20万元的现金给我母亲戴某某去借给张惠敏，张惠敏写了张20万元的借条给我母亲戴某某转交给我，张惠敏当时就付了当月利息0.6万元，实际给张惠敏的钱是19.4万元。2011年10月22日，我母亲又叫我找了8万元拿去借给张惠敏，约定月息4分，我张惠敏支付了当月利息0.32万元，实际我给张惠敏的钱是7.68万元。2012年4月4日，我母亲又叫我找了5万元钱借给张惠敏，钱是我母亲拿去借的，约定月息4分，张惠敏也是先付了0.2万元的利息，实际借给张惠敏4.8万元。我总共借给张惠敏33万元，这三笔钱的利息张惠敏一直支付到2012年6月份。7月份之后张惠敏就没有支付过利息了。2018年8月1日，我把张惠敏叫到我家来，张惠敏承诺说她每月10日还我和我的家人2.1万元，这2.1万元当中有我和我的母亲戴某某、杨某二、杨某一的钱，是张惠敏还给我们四个人分的。张惠敏2012年10月10日的2.1万、11月10日的2.4万元、12月10日的2.1万元、2013年1月10日的2.1万元、2月8日的2.1万元、3月11日的2.17万元、4月11日的2.1万元，共计还款15.2万元。5月份张惠敏就被公安拘留了。 3.借条3张。证实，2011年10月22日，张惠敏向戴某某出具借款8万元的借条；2011年8月15日，张惠敏向赵某二出具借款20万元的借条；2013年4月4日，张惠敏向戴某某出具借款5万元的借条。 十五.王某二被骗证据 1.被告人张惠敏的陈述与辩解。我向王某二借款3万元，借款的借条是5万元，月息5分，是从2011年左右开始借的，我付给她的利息已经大于本金了。 2.被害人王某二2013年6月6日的陈述。我通过戴某某、杨某一认识张惠敏。张惠敏向我借款两次共计5万元，利息是3分，两次都是杨某一拿去给张惠敏的，我得到的利息是1.14万元。 3.借条。证实，张惠敏于2011年11月10日向王某二出具借款5万元的借条。 十六.朱某一被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我给朱某一借款15万元，她是拿现金给我的，从2011年开始借款的，月息1角或者5分支付的，支付的利息有40万左右，因为我向她借的钱是还了又借，具体几次记不清了。2018年年初我重新写给她的借条是35万元，这35万元包括本金和利息。 2.被害人朱某一2013年6月6日的陈述。张惠敏于2011年8月10日以做校安工程、要买罐车为由向我借款20万元，月息5分，我扣了1万元的利息，借给张惠敏19万元的现金，张惠敏一直支付利息至2012年5月份，我总共得到10万元的利息。2012年7月30日我又借了15万给张惠敏，但是她就没有付利息了。 被害人朱某一2018年8月29日的陈述。张惠敏两次向我借款35万元（同上），但是没有还过本金，也未支付利息。2018年2月9日，张惠敏重新写过借条，以前的两张借条已被张惠敏撕毁，我的手机里还有照片。张惠敏实际还欠我25万元本金。2017年腊月底快过年的那几天，张惠敏在大地加油站附近给过我0.1万元现金。 3.借条三张。证实，张惠敏于2011年8月10日、2012年7月30日、2018年2月9日分别向朱某一出具借款20万元、15万元、35万元的借条。 十七.李某一被骗证据 1.被告人张惠敏2018年9月18日的供述与辩解。我向李某一借的是10万元，月息5分，我已经向他支付利息10万余元，现欠李某一的是10万元本金。李某一的借条也是重新写过的20万元的借条。 张惠敏2018年11月13日的供述与辩解。我给李某一的借条是20万元的，当时给他拿的现金是18万元，月息1角，他得了6万或者7万的利息了。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我欠李某一只有10万元左右了。 2.被害人李某一的陈述。我在毛家山开餐馆时认识张惠敏，是一般的朋友关系。2012年7月20日张惠敏以做校安工程等理由向我借款20万元，承诺1年后连本带利还我22万元。这笔钱张惠敏至今未还，也没有支付利息。 3.借条。证实，张惠敏于2012年7月20日向李某一出具借款20万元的借条。 十八.许某某被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我2013年给许某某分三次借款共50万元，月息1角，后来我重新出具借款60万元借条给他，是包括了2017年的利息的。重新写借条后我还了11万元或者12万元给他的，没有说还的本金还是利息。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我现在只欠许某某50万元。 2.被害人许某某的陈述。张惠敏和我是朋友关系。2012年4月19日，张惠敏以做校安工程缺乏资金为由向我借款40万元，未约定利息。2014年6月14日，张惠敏又以购买罐车为由向我借款60万元。后来，张惠敏陆续还过我两次钱，一次8万元，一次15万元。2017年6月22日，经协商，我只要张惠敏还我60万元，她向我出具了借条，并承诺一周之内还我，但是至今未还。 3.借条。证实，张惠敏于2012年5月30日向许某某出具借款100万元的借条。（备注中注明60万元的借条暂未找到） 十九.朱某二被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。2017年10月10日我向朱某二借款206万元，利息是10天1万元，我已经还给朱某二106万元，支付利息90多万元，现在通过六盘水市钟山区法院判决我现在欠她40多万元。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我现在欠朱某二40万元左右。 2.被害人朱某二的陈述。我通过以前的同事认识张惠敏。2017年10月至2017年11月，张惠敏以各种理由多次向我借钱，期间也陆续还钱，但到11月底她就开始拒绝还款，经结算，张惠敏总共欠我136万元。2018年1月5日她写了一张136万元整的借条给我，这些钱我一分钱的利息都没有得到过。 3.借条。证实，张惠敏于2018年1月5日向朱某二出具借款136万元的借条。 二十.王某三被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我向王某三借款的本金是10万元左右，付给她的利息已经有15万、16万元了，现在写给她的借条是12万元的。 2.被害人王某三的陈述。我和张惠敏认识多年了，2012年5月张惠敏以做校安工程缺钱为由，向我借款12万元，至今未还，我们没有约定利息，只是2018年1月时她给我0.1万元过年买点小菜。 3.借条。证实，张惠敏于2012年5月15日向王某三出具借款12万元的借条。 二十一.卯某被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我在2012年开始向卯某借款的，开始借款10万元，借条也是10万元，利息是1角。我已经支付20万至30万元的利息，2013年我被刑事拘留出来以后，我重新写了借条给卯某，借款金额就改成了40万元，这40万元包括利息和本金。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我欠卯某的钱已经还清了。 2.被害人卯某的陈述。因张惠敏和我老公都在××镇工作，我就认识了张惠敏。2012年张惠敏以做工程为由向我借款10万元，承诺每月付1万元的利息给我，她大概付了我两至三个月的利息，后又分两次向我借款30万元。2012年6月25日张惠敏总的写了一张40万元的借条给我，她除了有一次在贵阳医院还过我0.05万元就一分钱都没有还了。 3.借条。证实，张惠敏于2012年6月25日向卯某出具借款40万元的借条。 二十二.杨某一被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我给戴某某家借款是140万左右，月息是百分之五，已经还了70多万的利息，现在我欠戴某某家70万元。其中借条上欠戴某某29万元，欠她儿子杨某二20万，她姑娘杨某一的借条是22万元。我自己认为没有欠她家本金了，70多万元都是利息，她家现在要求说我还她家55万就行了。 2.被害人杨某一的陈述。张惠敏给我借钱22万元，现在没有还钱给我。我原来在威宁自治县××街道×××路卖小菜，张惠敏买菜认识我，后张惠敏以在做工程等，需要资金周转为由给我借钱，说每月拿三分的利息给我，我也同意。2011年12月15日我借给张惠敏10万元，2012年1月15日张惠敏找我借款10万元。2012年我到公安机关反映过张惠敏骗我的钱，后来宋某二就让我们不要去告张惠敏，等她回来后先还我们的钱，我们就把材料拿回来了。2013年2月8号，张惠敏又向我借款2万元，说等她的房子拆迁款下来就把我们的钱还了，但一直到现在都还没还。张惠敏没有还过我本金，还过2.1万元的利息。2012年1月15日张惠敏第二次向我借10万时，她把2011年12月15日的借条收回去了，总的写给我20万元的借条，2013年2月8日借款2万元的借条也在我的手中。我母亲戴某某借给张惠敏的是29万元，这些是戴某某拿去借的，我拿给戴某某去借的有10万元，我哥哥杨某二拿给戴某某的是5万元，我母亲戴某某的是14万元。 3.借条2张。证实，张惠敏分别于2012年1月15日、2013年2月8日向杨某一出具借款20万元、2万元的借条。 二十三.杨某二被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我给戴某某家借款是140万左右，月息是百分之五，已经还了70多万的利息，现在我欠戴某某家70万元。其中借条上欠戴某某29万元，欠她儿子杨某二20万，她姑娘杨某一的借条是22万元。我自己认为没有欠她家本金了，着70多万元都是利息，她家现在要求说我还她家55万就行了。 2.被害人杨某二的陈述。2011年张惠敏来我母亲戴某某家拿了一些钱去，当时是拿一个月支付一个月的利息的，后来我把车卖了准备去银行存钱，我母亲知道后就说借给张惠敏。我就把卖车的20万元拿去给我母亲戴某某借给张惠敏了，时间是2011年7月1号，约定每个月付0.4万元利息，月初支付，张惠敏支付了九个月（到2012年3月）的利息共3.6万元给我，没有偿还本金。 3.借条。证实，张惠敏于2011年7月1日向杨某二出具借款20万元的借条。 二十四.张某二被骗证据 1.被告人张惠敏2018年9月18日、2018年11月13日的供述与辩解。我2013年左右给张某二借款30万元，月息1角。每次都是按照张某二需要还款的时间我算利息给她。我支付给张某二的利息有130多万元了。我欠张某二的利息和本金160万元，我总的写了一张借条给她。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，张某二的157万元，其实我只欠她30万元。 2.被害人张某二的陈述。2012年4月至9月，张惠敏分多次给我借钱160万元现金，当时约定一个月还的，到时候给我利息。每次都有朋友和我一起送现金给她，杨家月跟我去送钱给张惠敏一次，是在鸭子塘老猪脚火锅店门口，金额是30万元。李德瑞跟我去送钱给张惠敏三次，总共90万元，20万一次，40万一次，30万一次，都是送到南门前有个四合院她家里。孔梅会跟我来过一次，送了40万现金给她。六年来得过张惠敏3万元左右现金的利息。 被害人张某二2020年6月8日的陈述。张惠敏一共向我借款160万元，还给我的只有3.8万元。现在还欠我156.2万元。 3.借条。证实，张惠敏于2018年8月30日向张某二出具借款160万元的借条一张。 二十五.曹某一被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我向曹某一借款4万元，月息5分，我已经支付了两个月的利息，现欠他3.6万元。 2.被害人曹某一的陈述。2011年，我通过我的学生张某二认识张惠敏，因张惠敏常到我家便熟悉起来。2013年8月张惠敏向我借款4万元，约定每个月分给我0.2万元的利息，但是她没有支付过。同年9月我打张惠敏的电话她就不接了。 3.借条。证实，张惠敏于2013年8月22日向曹某一出具借款4万元的借条。 二十六.柯某被骗证据 1.被告人张惠敏2018年9月18日的供述与辩解。我向柯某借款总共100万元，约定月息5分，我陆续通过手机银行和微信转账15万元左右还给柯某。 被告人张惠敏2018年11月13日的供述与辩解。我在2013年左右向柯某分几次借款共计100万元，约定月息5分，我拿给她的本金和利息有230万至240万左右，现在我写给她的借条是295万元。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我现在欠柯某100万左右。 2.被害人柯某的陈述。我和张惠敏是小学同学。2012年年初至2013年年初，张惠敏以做校安工程等理由多次向我借钱，每次金额不固定，约定月利5分，就这样2012年一年的时间她向我累计借款295万元，每次都写借条。2017年6月20日我向张惠敏催要借款，她把所有借款汇总，写了一张295万元的借条给我，我也把以前的散借条作废了。张惠敏每次来写借条的时候都多写几万意思是算作我的利息，按照张惠敏的算法大部分都算是5分利，比如借款20万元，我只需要给她19万元即可；借条上写25万元，我就只用给她23.75万元；借条上写30万元，就只用给她28.5万元。她向我借款大约七八次。张惠敏从来没有还过我的欠款，我也没有得到过任何利息。 被害人柯某2020年6月3日的陈述。张惠敏向我借款总的是290余万元，只还给我30万元，这30万元她是分几次还的，现在还欠我260万元。 3.借条。证实，张惠敏于2017年6月20日向柯某出具借款295万元的借条。 二十七.姚某某被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我是2012年初的时候向姚某某借款4万元，她拿着我的借条是7万元，是每10万元10天1万元的利息。2018年我重新写了借条，借条上的7万元是本金和利息，现在她说还她4万元就行了。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我欠姚某某的钱已经还清了。 2.被害人姚某某的陈述。2011年1月9日，张惠敏以做校安工程为由向我借款7万元，约定利息五至六分。张惠敏实际支付给我两个月的利息，第一个月0.1万元，第二个月0.12万元。2018年2月9日，张惠敏重新给我写了借条。后张惠敏又拿过0.1万元给我。 3.借条。证实，张惠敏于2018年2月9日向姚某某出具借款7万元的借条。 二十八.杨某三被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我写给宣威杨某三的借条是60万元，开始实际借款30万元，当时她拿了27万元给我，是扣除一个月的利息的。我付了她17个月的利息，后来她又将我付给她的利息中的9万元给我，又加上2012年11月5日以后的几个月利息，我就给她写了这张60万元的借条。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我现在还欠杨某三40万元。 2.被害人杨某三的陈述。2011年我通过朋友陈某二认识张惠敏。2012年张惠敏以做校安工程垫付款项太多为由向我借钱。我姐分两次转账60万元给我，我接手就直接分两次转账给张惠敏，每次30万，两次共60万元。2012年11月5日张惠敏向我出具借条，她说要给我们5分的利息，钱只用三四个月，但是张惠敏从来没有还过欠款，我和我姐也没有得到过利息。 被害人杨某三2020年6月12日的陈述。张惠敏总的向我借款60万元，第一笔是2012年10月30日转的19万元，第二笔是2012年11月13日转的38万元。总共转账57万元，扣除第一个月的利息的。 3.借条。证实，张惠敏于2012年11月5日向杨某三出具借款60万元的借条。（备注好每月5日存3万元。） 二十九.隋某被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我向隋某借款85万元，利息是10天/万元就有1万元，我已经还给隋某60余万元的利息，现在欠他85万元的本金。我是通过建设银行9544的卡转账的，所以有银行记录。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我欠隋某的钱已经还清了。 2.被害人隋某的陈述。我是2016年认识张惠敏的，我在六盘水公共交易中心上班，认识后张惠敏天天来找我聊天，张惠敏自称是威宁县××局的副局长，我对她印象不错，也经常一起吃饭。2016年9月20日，张惠敏来到我家，以她要投资工业园区、水泥罐车、煤炭灰车，手头有许多工程要用钱为由，让我借钱给她。我当时就想张惠敏好歹是一个副局长，就把钱借给她了，分别是2016年9月20日借款31万元，2016年12月15日借款19万元，2017年3月15日借款30万元，我经常把银行卡给张惠敏，告诉她密码她自己去取钱。还有一次，张惠敏让我帮她凑5万元，我又转入她指定账户5万元。总共借给张惠敏85万元之后，2017年3月我开始向张惠敏催要欠款，张惠敏以各种理由拒绝还款，一直拖到2017年12月18日，我才找到张惠敏本人，她写了一张共计85万元的还款计划后又消失了，偶尔会接电话，但反正一句话，没有钱还。张惠敏还威胁我说她在威宁后台很硬，她在公安局有关系，她姐姐在毕节市检察院还是法院身居要职，我如果告她，她大不了去拘留所逛一圈就可以出来了。张惠敏借钱也没有讲利息，我没有收到过利息。借钱有一次在我父母家中，有几次在我办公室，有的时候是电话联系了转给她，均没有其他人在场。 3.借条三张。证实，张惠敏于2016年9月20日、2016年12月15日、2017年3月15日分别向隋某出具借款31万元、19万元、30万元的借条。 4.还款计划。证明张惠敏于2017年12月18日向隋某出具还款计划一份，内容载明：因张惠敏借到隋某85万元，还款计划如下：2018年2月16日前还款25万元；2018年3月至10月每月还款10万元，还足60万元为止。 5.张惠敏与张某二通话记录书面整理记录（2018年9月9日0点45分，记录由隋某提供）。证实，张惠敏故意少讲借钱金额，她还涉嫌参与赌博，说自己想扳本等。 6.张惠敏诈骗陈某一等17人961万元的举报材料。证实，被害人进行举报，自述被骗经过，并附一份录音整理书面证据。 三十.徐某某被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我向徐某某借款7万元，没有利息的，借款时间是2018年，当时我说我贷款出来分他用，但是贷款没有下来，所以就没有还了。 2.被害人徐某某的陈述。我通过张惠敏的二哥张某五介绍认识张惠敏，张惠敏在威宁县××局工作，张惠敏跟我说她在×××有一套房子，我看到她开着一辆奥迪和一辆宝马车。2018年4月16日，张惠敏电话和我联系，我就问张惠敏是否可以帮助我贷款，她说可以从六盘水农村信用社贷款40万元，但是需要先给她一些费用去找关系，我也就在2018年4月16日通过微信转款6.7万元给张惠敏，她说20天左右就可以贷款下来，后来一直没有贷款下来，张惠敏也认欠我的钱，但一直不还。2018年4月10日张惠敏向我借款0.3万元，我也是通过微信转账给她的。我的微信号是“XHC×××××6”，微信名是“××××”；张惠敏的微信名是“××××”。 3.微信聊天记录。证实，徐某某于2018年4月10日通过微信向张惠敏转账0.3万元；2018年4月16日通过微信向张惠敏转账6.7万元。 三十一.陈某二被骗证据 1.被告人张惠敏2018年9月29日的供述与辩解。我写给陈某二的借条是30万元的，他还借了5万元给我没有借条，另外25万元是我带宋某二去给陈某二借的，这25万元是打在我的账户上，我第二天转给宋某二，他拿去买房子。实际上我欠陈某二30万元，月息是5分，我付了15个月的利息，共22.5万元。 张惠敏2018年11月13日的供述与辩解。我给陈某二借款是30万元，借条是25万元的一张和30万元的一张，总共55万元，月利5分。我总共付了17或者18万元的利息，加上当时扣的利息，应该是20万元左右。其中有30万元是宋某二通过我借的。 2.被害人陈某二的陈述。我是2011年的时候在朋友陈某五的茶楼里认识张惠敏的。2013年3月4日，张惠敏以买水泥罐车、做校安工程需要垫付资金为由，让我帮她找钱，当时我就借了30万元给张惠敏，张惠敏写了30万的欠条，写的是4个月就还我，还给我说了利息，但没具体讲过多少利息。2013年8月1号，张惠敏又以校安工程未完工、政府还没拨款为由向我借钱，我通过手机建行转账又借了25万给张惠敏，张惠敏也写了借条。之后张惠敏和她老公宋某二又打电话以工程名义给我借了5万元，我是通过手机转给宋某二的，没有写借条，但是有转账流水。之后张惠敏就以政府工程款没有要下来为由拒绝还款，张惠敏本人找不到，电话也是偶尔接一个。张惠敏一共给我借走60万元，我从来没有得到过任何利息，也没有还过我欠款。 3.借据。证实，张惠敏于2013年3月4日向陈某二出具借款30万元的借据。 4.借条。证实，宋某二于2013年8月1日向陈某二出具借款25万元的借条，张惠敏在借条上签字（但未注明身份）。 三十二.蒋某一被骗证据 1.被告人张惠敏2018年9月29日的供述与辩解。蒋某一借的借条是110万元，但我没有得到钱，其中40万元是张某二以前欠的转成我的账的，有30万元是张某二带我去借（实际得27万元），我转了还张某二的，共计70万元，利息是1角。我付了10个月的利息，共计70万元。后还有4个月的利息没有付是42万元，蒋某一让我2万元，就写了一张110万元的借条。 张惠敏2018年11月13日的供述与辩解。我给蒋某一家借的本金是78万元，其中蒋某一的70万元，他女儿蒋某二的8万元，现写给他家的借条是116万元，还利息80万元左右。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我现在只欠蒋某一70万元左右。 2.被害人蒋某一的陈述。张某二是我的学生，我通过张某二认识张惠敏，基于对张某二的信任，我家借钱给张惠敏。2012年9月10日，张惠敏以做工程需要钱为由向我借款30万元，钱是我在我家中拿现金给她的，借条是写我妻子张某四的名字。2012年11月5日以同样的理由向我借款15万元。2013年2月5日，张惠敏以筹建小贷公司向我借款10万元，我们实际拿给她9.5万元。2013年3月5日张惠敏又以筹建小贷公司向我借款16万元、向我女儿蒋某二借款10万元，当时拿了部分好处费，具体多少记不清。2012年张某二给我家借了30万元拿给张惠敏，因张惠敏不还张某二，张某二于2013年4月10日就这30万元写了一张借条给我。张惠敏基于她还不上钱于同天写了一张5万元的借条给我家，我家没有拿钱给她。 3.借条4张。证实，张惠敏分别于2012年11月5日、2013年4月10日向蒋某一出具借款15万元、5万元的借条；于2013年3月5日向张某四出具借款16万元的借条；于2013年3月5日向蒋某二出具借款10万元的借条。 4.还款计划、还款认证书。证实，张惠敏于2014年5月11日、2017年12月30日承诺尽快赔还张某四、蒋某一、蒋某二的借款116万元。 三十三.朱某三被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我写给朱某三的借条是两张，一张30万元，另一张20万元，实际我借的钱是18万元，月息1角，付给她的利息已经有40万元或者50万元了。30万元的这张借条是20万元没有付的15个月利息。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我现在还欠朱某五30万元。 2.被害人朱某三的陈述。张惠敏是我丈夫周某一的姨妈家女儿。2014年1月左右，张惠敏到宣威找我，知道我做化肥生意手里有钱，就以他老公宋某二做地桩生意为由向我借款30万元，我也知道张惠敏是公务员，于是就同意借30万元给她。几个月后张惠敏又向我借款20万元，她承诺给我月利息2分，我说就借款几个月，大家都是亲戚不给利息也没关系。我两次都是拿现金给张惠敏的，30万元是在宣威市我卖化肥的门面里面拿给她的，20万元是在宣威街上张惠敏的车上拿给她的。 3.借条2张。证实，张惠敏于2014年2月5日向朱某三出具借款20万元、30万元的借条各一张。 三十四.王某五被骗证据 1.被告人张惠敏2018年9月29日的供述与辩解。我给王某五写的借条是25万元，月息3角，我支付利息27万余元。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我现在已经不欠王某五的钱了。 2.被害人王某五的陈述。我是通过推广POS机业务，给张惠敏安装POS机认识她的。2018年1月至6月，张惠敏以让我帮她代还信用卡为由，多次向我借款共计20万元，承诺归还25万元。一开始张惠敏零散借款的时候，我是收了利息的，因次数多我收了多少利息算不清了，后来包月她说借20万元给我5万元的利息，我没有收到过一分钱。 3.借款协议。证实张惠敏与王某五签订借款协议约定张惠敏向王某五借款人民币25万元，张惠敏已偿还人民币7万元。 三十五.王某六被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我给王某六借款是20万元，现在写给他的借条是80万元的，但我付给他的利息都有100多万元了，他的月息是6角，即10万元每月6万月的利息。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我现在只欠王某六10万元左右。 2.被害人王某六的陈述。我通过我姐王某七认识张惠敏。2016年12月，张惠敏以借钱帮别人还信用卡为由向我借款30万元。2017年1月25日，张惠敏以同样的理由向我借款36万元，承诺归还40万元，后张惠敏通过我姐的账户还我20万元，还剩20万元未还。2017年3月12日，张惠敏又归还我10万元。2017年3月21日，张惠敏向我借款9.5万元，承诺还我10万元。2017年4月19日，张惠敏又向我借款19万元。到2018年10月24日张惠敏共计欠我本金80万元，最后她把以前所有的欠条汇总写了一张80万的欠条给我，日期为2017年2月18日。我收到大概10万元左右的利息。 3.借条。证实，张惠敏于2017年2月18日向王某六出具借款80万元的借条。 三十六.田某一被骗证据 1.被告人张惠敏2018年9月29日的供述与辩解。我写给田某一的借款是70万元，实际我和她过往的账目是200多万元，最开始借的钱是10万元，月息3角。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我付给田某一的利息已经超过本金。 2.被害人田某一的陈述。2016年，我经朋友介绍认识张惠敏，她以倒信用卡等为由向我借钱，原借款金额是156万元，2017年9月25日双方协商，我考虑到她和我是干亲家关系，双方就重新签订借条，把原金额改为80万元。我们没有约定利息，我也没有得到过张惠敏一分钱的利息。 3.借条。证实，张惠敏于2017年9月25日向田某一出具借款80万元的借条。 三十七.王某七被骗证据 1.被告人张惠敏2018年9月29日的供述与辩解。我给王某七借钱写的借条是300多万元，是从10万元左右开始借的，借了还，还了后又借，利息是10万元10天1万元，我付的利息都有270多万元了。 张惠敏2018年11月13日的供述与辩解。我给王某七开始借款是35万元，现在她手里面的借条是多少我记不清楚了，但以借条上面最后一张为准，因之前的钱还了没有拿借条给我。 张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我现在欠王某七123万元的会钱。 2.被害人王某七的陈述。2016年我经朋友认识张惠敏。张惠敏以还信用卡为由让我帮助还钱，并给我几百元的好处。后张惠敏让我转账给她，她帮朋友还款，数额有20、30万元，每月拿利息给我，当时约定的利息是10万元10天0.4万元（开始是10万元10天0.5万元），得到几个月的利息就没有得了，我一共得了张惠敏70至80万元的利息。后累计的次数多了，张惠敏不能还钱，我就和张惠敏算账，张惠敏欠我210万元本金，她给我写了借条，但是借条上是我丈夫宋某三的名字。张惠敏向我姐姐王某十三借款35万元的借条是包括在我们算账的上述210万元之中。 3.借条。证实，张惠敏于2017年1月10日向宋某三出具借款210万元的借条。 三十八.陈某三被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我给陈某三的借条是22万元的，实际得到的是11万元，当时讲的是用一年，还22万元给他。 2.张惠敏2020年5月22日庭审中的供述与辩解，我现在欠陈某三24万元。 2.被害人陈某三的陈述。2018年5月15日，张惠敏向我借款22万元，并说以水城×××的房子抵押。2018年9月21日左右，张惠敏联系我将房子过户给我，后就联系不上了。2018年5月左右张惠敏还向我借款10万元，但没有借条。另外，张惠敏向我妻子王书琴借款5万元，但是借条上写成了苏某。 3.借条2张。证实，张惠敏于2018年4月26日向苏某出具借款5万元的借条。于2018年5月15日向陈某三出具借款22万的借条。 三十九.王某八被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我向王某八借款6万元，借条是10万元。当时约定借5万元还10万元，王某八还多借1万元给我，后我都还了，实际只欠她5万元。 2.被害人王某八的陈述。2018年初我经朋友认识张惠敏。张惠敏以她搞房地产，需拿钱倒信用卡为由向我借钱，我于2018年4月18日取出10万元借给她。我和张惠敏没有约定利息，我也没有得过她一分钱的利息。 3.借条。证实，张惠敏于2018年4月18日向王某八出具借款10万元的借条。 四十.王某九被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我向王某九借款是本金5万元，月息是6角，现在写给他的借条是24万元，付利息都有27、28万元了。 2.被害人王某九的陈述。2016年，我因张惠敏装修六盘水×××区×××的房子而认识她。2018年3月张惠敏以她帮单位还信用卡为由向我借款，我分大概4、5次转账借给她24万元。我跟张惠敏没有谈利息的事，只是张惠敏说到时候还钱给我的时候会适当给点利息。 3.借条。证实，张惠敏于2018年5月22日向王某九出具借款24万元的借条。 四十一.刘某某被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我向有个姓刘的借款26.5万元，写了两张借条，一张是16.5万元，一张是10万元，约定月息3角，我已经支付6至7万元的利息给他了。 2.被害人刘某某的陈述。我通过张惠敏的儿子王某十二认识张惠敏。2018年6月10，张惠敏以资金周转不开向我借款10万元，并承诺还不上钱她将贵BRU×××的宝马车抵押给我。2018年8月15日张惠敏又向我借款14万元，借条上多写了2万元意思是给我的利息，并承诺不能归还就将贵BH××××的奥迪车抵押给我。我没有收到过张惠敏的利息。 3.工商银行汇款电子回单8张。证实，2018年6月11日至同年8月2日期间，刘某某向张惠敏分8次共计汇款18.3万元。 4.借条2张。证实，张惠敏于2018年6月10日向刘某某出具借款10万元的借条；于2018年8月15日向刘某某出具借款16万元的借条。 四十二.严某一被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我向六盘水的严某一借的是20万元，月息1角，没有写借条，钱是转在我女儿王某十的卡上，我实际得到的是18万元。 被告人张惠敏2019年7月15日的供述与辩解。2018年我向严某一和严某二借款20万元，严某一要求以王某十名下的财产来写买卖协议。2018年8月3日严某一和我来到威宁找到我女儿王某十写了一份30万元的房屋买卖合同，合同上签名的是王某十和严某二，但是这份合同他们不能提供30万元就是无效的。2018年9月26日王某十就收到17.9948万元，是严某一通过微信和银行转账的。其中7万元我要求我女儿直接转给了孔某三，剩余的11.9948万元王某十转账给了我。 2.被害人严某一的陈述。我通过朋友认识张惠敏，2018年9月，张惠敏以做生意资金周转困难为由向我借款18万元，约定第二天写借条给我。我通过微信转款5万元到王某十的微信中，后分别从银行卡中转款两笔到王某十尾号9455的建设银行卡中，两笔钱分别是4.8万和4万元，我还从交通银行转款4.19万元到王某十的9455建行卡中，所以，我总的转给王某十的钱是17.99万元。但是第二天张惠敏和王某十也没有写借条给我。 3.证人王某十的证言。证实，2018年9月26日下午5、6点左右我母亲张惠敏打电话给我说有个人加我的微信，叫我接受。我当天加完微信后，严某一就用微信转了5万元给我，后严某一又通过银行转账的方式转钱在我的建设银行的卡上，共12.9948万元，收到钱后我又按照我母亲的要求转给她和孔某三了。我总共收到严某一的钱是17.9948万元。 4.微信转账记录。证实，2018年9月26日16时49分，严某一通过微信向王某十转账5万元。 四十三.孔某二被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我写给孔某二的借条是200多万元的，实际得到20多万元，月息1角。这张借条是几次没付的利息相加才得到的，总共改过4次借条。 张惠敏2019年4月9日的供述与辩解。我向孔某二最开始借款20万元，写给她的借条是260万元，实际借款不到30万元，是利滚利得到的260万元。后来孔某二带我去找杨某四借了30万元，约定每人用15万元，到威宁以后我转账20万元给她，我付完利息后得用7万元，但是这笔钱是孔某二还的。 2.被害人孔某二的陈述。我通过张某二认识张惠敏。张惠敏2011年7月3日开始向我借钱，第一笔是20万元，后不断地向我借钱，现共计欠我290万元，其中写了260万元的借条，有30万元是我帮她担保在宣威市的小贷公司借出来还我的，借出来以后她没有还我，反而让我去返还这30万的债务。260万的借条因我搬家丢失了，我只找到张惠敏第一次给我借20万元时写的借条。我没有得到张惠敏一分本金和利息。 3.借条。证实，张惠敏于2011年7月30日向孔某二出具借款20万元的借条。 四十四.高某一被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我向宣威的高某二借款50万元，借条是我写的，借条是我从看守所写了带出去宋某二去拿的钱。钱被宋某二用了。 2.被害人高某一的陈述。我通过朋友在威宁县认识张惠敏。2013年10月25日之前15天左右张惠敏打电话给我，说她因为拖欠工程款被公安机关抓了关着，让我借钱给她，她出来以后拨工程款还我。我在宣威小贷公司借款50万元给张惠敏，钱是拿现金给宋某二的，当时借条是宋某二拿给我的，我不知道借条是否真的是张惠敏写的，所以我喊宋某二在借条上写了收款人，并让他按了手印。我至今没有收到张惠敏的本金及利息。因为张惠敏不知道我的名字是哪个字，所以借条上是高某二。 3.借条。证实，张惠敏于2013年10月25日向高某二出具借款50万元的借条。注明收款人为宋某二。 四十五.彭某一被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。彭某一的借条是70万元，月息是5分，从写借条我一直付利息到现在（2018年9月），我还10万元本金，她没有还借条给我，后来算还的利息。 2.被害人彭某一的陈述。我于2016年4月在六盘水认识张惠敏。张惠敏向我借款80万元，有10万元她还了但是我没有把借条还给她，我们约定的月息是5分，我得到多少利息记不清。其中2016年4月15日借条上写的张惠敏是向王某十四借的，实际是我帮王某十四，是拿现金给张惠敏的。现在张惠敏一共欠我70万元。张惠敏拿了一些购房合同、房产证、车钥匙，还有房屋销售合同等我我作为抵押。 3.借条三张。证实，张惠敏于2016年8月31日、2016年9月9日、2018年5月19日分别向彭某一出具借款20万元、20万元、30万元的借条。 4.借条。证明张惠敏于2016年4月15日向王某十四出具借款10万元的借条。 四十六.李某二被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我给李某二写的借条是35万元，利息是10万元每月6万元，即月息6角，我还了他10多万的利息。现在他说只要我还他20万就行了。 2.被害人李某二的陈述。我于2017年4月和朋友一起吃饭认识张惠敏。2018年7月31日，张惠敏以买房子缺钱为由向我借款35万元，并给我写了一张借条，我们没有约定利息，我也没有收到过她一分钱的利息。 3.借条。证实，张惠敏向李某二出具借款35万元的借条。 四十七.张某三被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。实际欠张某三多少钱我记不清了。因为当时我跟张某三是一家人，我给他拿的钱都用来还别人的借款和利息了。 2.被害人张某三的陈述。我和张惠敏于2002年10月至2007年12月同居生活。2017年，她以要和我结婚需还杨某四高利贷为由，向我借款70万元，我直接汇款到杨某四的卡上。后张惠敏陆续向我借钱，总计163.6万元，她得到钱后，又以各种理由不和我结婚。当时借款时张惠敏没有写借条给我，是后来她不和我过日子我才叫她写的。 3.关于张惠敏借款还款的情况说明。证实，2019年1月27日张某三向威宁自治县公安局出具情况说明，内容大致为：2017年9月23日我和张惠敏清算过一次，她总共欠我163.6万元，由于频繁借钱还钱，张惠敏向我借款的金额一直是个动态数据。经查询我建行卡（尾号0459）2017年5月至2018年8月的银行流水，张惠敏共向我的账户转进386.5430万元，我转出和借款给张惠敏488.6396万元，差额为102.0966万元（包含张惠敏用其信用卡刷取的38万元）。这102.0966万元就是我借给张惠敏的钱。 4.借条。证实，张惠敏于2017年9月23日向张某三出具借款163.6万元的借条。 5.张某三的中国建设银行交易明细清单。证实，张惠敏、张某三和杨某四的资金流动概况。 四十八.彭某二被骗证据 1.被告人张惠敏的供述与辩解。我是经孔某三介绍于2018年5月15日通过我前夫杨某四向彭某二商定借了30万元的，约定月息7%，借款时写了借条的，我和杨某四都签了字。彭某二扣除1.5万元利息后共计打款28.5万元在杨某四的账户上，杨某四又将这笔钱转在我的建行账户上，当天我用手机银行转账0.6万元给彭某二补足7%的利息，此后我一直归还彭某二本息共23.5万元，有3万是现金，20.5万元是手机银行建行账户转到彭某二工行账户的。2018年5月9日我另向彭某二借款10万元，约定月息为30%，十天一付，我收到的是10万元，写的借条是11万元，因为彭某二扣了10天的利息，我支付他的利息5万元，即1个月零20天。 2.被害人彭某二的陈述。张惠敏和杨某四以杨某四的名义向我借款30万元，口头约定月息2%。这30万元中28.5万元我通过农村信用社转账到杨某四的账户上，1.5万元我是当天拿现金给杨某四的，我收到过张惠敏转给我的0.6万元利息钱，这就是2%的利息钱。张惠敏在2018年5月30日还向我借款12万元，借条金额是11万元，张惠敏用我的信用卡刷了12万元，她说马上还1万元，实际并未归还，这笔钱我们没有约定利息。我收到过张惠敏还来的利息16万余元，具体是16万多出多少我记不清，这16万元上述两笔借款的本息。 3.借条二张。证实，张惠敏、杨某四于2018年5月25日向彭某二出具借款30万元的借条。张惠敏于2018年5月30日向彭某二出具借款11万元的借条。 4.杨某四中国银行个人活期账户交易明细。证实，2018年5月25日，彭某二向杨某四账户转账28.5万元，杨某四同日分三次共转账28.5万元给张惠敏。 5.张惠敏中国建设银行电子回单8张。证实，张惠敏从2018年5月25日至同年8月22日分8次共计转账16.75万元给彭某二。 全案综合证据 1.受案登记表、立案决定书。2012年8月27日，邓某某、朱某四等人到经侦大队报案称：祖某一从2011年10月至2012年7月，采用榨会付息等方式骗取被害人钱财，要求公安机立案。威宁自治县公安局于同年9月14日立案侦查。 2.情况说明。证实威宁自治县经侦大队在办理祖某一涉嫌集资诈骗一案过程中，发现同案犯罪嫌疑人张惠敏涉嫌集资诈骗，经侦大队以祖某一集资诈骗一案受案登记表、立案决定书继续侦查。 3.威宁自治公安局领导接待群众来访登记表、举报材料。证实，威宁自治县公安局维稳大队于2018年8月15日接待陈某一等人，其称张惠敏于2012年至2017年期间在六盘水市、威宁等地虚构投资校安工程、威宁五里岗工业园、六盘水市豪龙水厂等，骗取陈某一等16人现金876万元（附举报材料），要求依法追究刑事责任，追回被骗现金。 4.到案情况说明。证实，2018年9月28日，威宁自治县公安局经侦大队接到群众举报称张惠敏出现在威宁自治县殡仪馆门口的消息，遂向县局指挥中心请求协助抓捕，110出警人员于同日13时50分许将张惠敏抓获并移交经侦大队。 5.到案情况说明。证实，2018年9月23日左右，具体时间记不清，在案件送至威宁自治县人民检察院审查批捕期间张惠敏打电话给经侦大队办案民警朱某五称其要来投案。因案件在检察院，朱某五告知张惠敏等几天再来。2018年9月27日接到张惠敏的批捕决定书后，民警朱某五遂通知张惠敏到威宁自治县公安局接受调查，其说在六盘水，第二天来威宁自治县。2018年9月28日朱某五了解到张惠敏从六盘水到威宁，因怕张惠敏逃跑，遂打110报警，张惠敏在威宁自治县殡仪馆门口被110出警人员抓获并移交威宁自治县公安局经侦大队执行逮捕。 6.拘留证、延长拘留期限通知书、释放通知书、保证书。证实，2013年5月3日，因张惠敏涉嫌集资诈骗，被威宁自治县公安局刑事拘留，2013年5月6日，威宁自治县公安局决定延长对张惠敏的拘留期限。2013年6月10日，因人民检察院不批准逮捕，张惠敏同日被释放。 7.批准逮捕决定书、逮捕证、取保候审决定书、释放证明书、担保、承诺书。证实，因涉嫌集资诈骗，威宁自治县人民检察院于2013年9月6日批准逮捕张惠敏；同年9月9日，威宁自治县公安局对张惠敏进行逮捕。2014年1月10日，因羁押期限届满，威宁自治县公安局决定对张惠敏取保候审，宋某二系保证人，张惠敏同日被释放。 8.批准逮捕决定书、逮捕证。因涉嫌非法吸收公众存款，威宁自治县人民检察院于2018年9月27日批准逮捕张惠敏；次日，威宁自治县公安局对张惠敏进行逮捕。 9.威宁自治县公安局经侦大队2020年6月5日出具的情况说明。通过核查，2013年9月9日，被告人张惠敏因涉嫌集资诈骗罪，经威宁自治县人民检察院批准并由威宁自治县公安局执行逮捕。2014年1月10日张惠敏被威宁自治县公安局取保候审，张惠敏取保候审期限为2014年1月10日至2015年1月9日。2018年9月27日，经威宁自治县人民检察院批准，次日被威宁自治县公安局执行逮捕。张惠敏2014年1月10日取保候审到期后至2018年9月27日威宁自治县人民检察院批准逮捕期间，威宁自治县公安局经侦大队未对张惠敏采取强制措施。 10.户籍信息。证实，被告人张惠敏于1970年10月10日出生于贵州省毕节市威宁自治县，服务处所为威宁自治县××局。 11.威宁自治县××局2018年9月4日出具的证明。证实，张惠敏系该单位在职在编的事业干部。 12.威宁自治县人事劳动局干字（2002）136号文件。证实，2002年10月11日，威宁自治县认识劳动局下文将张惠敏由金斗妇联调经贸局安全监督执法大队工作。 13.威宁经济开发区管理委员会出具的证明。证实，五里岗工业园区至2013年8月27日所有入驻企业中，其投资人没有张惠敏。 14.威宁自治县中小学校舍安全工程领导小组办公室出具的情况说明。证实，该办公室2011年7月3日与务川仡佬族苗族自治县建筑安装总公司签订的抗震加固合同，系该公司委托代理人宋某二签订，该合同是该公司与校安办债权关系，与在押人员张惠敏无关联。张惠敏未在校安办承包过校安工程，与威宁自治县校安办签订施工合同的是宋某二。 15.民事调解书。证实，翁某某以民间借贷纠纷在本院起诉张惠敏向其借款26.5万元，本院于2016年7月26日作出（2016）黔0526民初2331号民事调解书，该案已生效。 16.会见记录。证实，2013年10月16日，公检法相关办案人员经同意后带领张惠敏二嫂王某十五、男友宋某二到看守所进行对账事宜，经过张惠敏与祖某一对账后，双方各执一词，祖某一称张惠敏欠祖某一本金是782万元，张惠敏称欠祖某一只有180万元，张惠敏也承认782万元的借条是自己写的，但是利滚利而来，具体本金二人对账不清。后王某十五、宋某二问张惠敏钱钱用哪里去了，张惠敏要求工作人员回避，工作人员拒绝回避，张惠敏拒不交代去向。并对王某十五、宋某二说如果不撤销案件，就不要交180万元，哪怕是取保候审都不要交款。并说挣不到钱，愿意坐牢。 17.房产交易查询等相关材料。证实，2018年10月17日，威宁自治县公安局依法在威宁自治县房屋交易管理中心调取到以下证据：王某十于2018年9月3日向威宁县房产管理局申请退房，该房为×××××A栋1单元××层×号。贵州华庭房地产开发有限公司威宁分公司于2018年9月6日将该房以28.2315万元出售给段某某。 18.威宁自治县公安局经侦大队2020年5月19日出具的情况说明。证实，（1）经全国机动车信息资源库查询系统查询证实张惠敏、王某十、王某十二无相关车辆登记信息。（该系统不能打印）。（2）张惠敏、王某十、王某十二在六盘水市钟山区无房产登记信息。（3）王某十二位于威宁县草海镇人民北路中段×××××A栋A1单元××层×号房屋系其母亲张惠敏出资首付购买，后用于向郭某抵押借款，现系郭某居住，无人偿还按揭付款状态。（4）王某十位于威宁县草海镇人民北路中段×××××A栋A1单元××层×号房屋系其母亲张惠敏出资购买，该房屋已于2018年9月转让给段某某。（5）登记于赵某三、王某十名下位于威宁自治县××街道××大道××××国际新城×栋×单元××层×号房系预告抵押状态。 19.商品房买卖合同2份。证实，2014年5月26日，王某十二向贵州华庭房地产开发有限公司威宁分公司购买位于威宁县草海镇人民北路中段×××××A栋A1单元××层×号房。2018年9月6日，段某某向贵州华庭房地产开发有限公司威宁分公司购买位于威宁县草海镇人民北路中段×××××A栋A1单元××层×号房。 20.不动产信息查询结果。证实，2020年4月8日，经威宁自治县公安局依法在威宁自治县自然资源局查询，登记于张惠敏名下的位于草海镇××路1层、2层，产权证号C××××××××号房系查封/抵押状态；登记于王某十二名下的位于草海镇人民北路中段×××××A栋A1单元××层×号房系查封/预告抵押状态；登记于赵某三、王某十名下位于威宁自治县××街道××大道××××国际新城×栋×单元××层×号房系预告抵押状态。2020年4月10日，经威宁自治县公安局依法在六盘水市不动产登记中心查询，无记录显示张惠敏、王某十、王某十二购买房产的信息；钟山区××新区×××路东侧×××××2、3、4号楼××××室买受人为曹某二，签约时间为2018年8月29日；钟山区××新区×××路东侧×××××2、3、4号楼××××室买受人为何某华，合同签约时间为2015年7月22日。 21.机动车信息查询结果单。经六盘水市公安局交警大队查询，贵BRU×××机动车所有人为杨某四，贵BA××××购买人为王某十，现所有人为谢某，变更日期为2018年10月16日。 22.收条、威宁自治县××街道供销合作社社员股金服务中心股金调剂合同、证实2017年7月6日，张惠敏向该合作社调剂股金20万元，合同约定分12期清偿，每期偿还1.8667万元。 23.××街道供销合作社出具的证明。证实，张惠敏及其子女王某十、王某十二在该合作社无股份。王某十在该社分别调剂股金35万元和30万元，（均以现金发放），两笔股金至今未偿还。 24.借条2张。证实，王某十于2018年8月13日向威宁自治县××街道供销合作社借股金30万元，期限至2019年8月13日止；王某十于2017年6月7日向该合作社社员借款35万元，期限至2017年9月7日，因借款需要续贷，王某十于2017年9月5日续贷，期限至2018年9月5日。 25.中国建设银行六盘水支行活期明细信息。证实，威宁自治县公安局调取张惠敏尾号为2560、0937的卡号2016年1月1日至2018年9月30日的交易明细。 26.借条2张。证实，张惠敏于2015年11月30日、2018年9月10日分别向郭某出具20万元、8万元的借条。 27.六盘水市钟山区人民法院移送材料。证实，严某一以不当得利纠纷为由起诉王某十，王某十当庭认可此款项系张惠敏向严某一所借。因张惠敏因涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，六盘水市钟山区人民法院裁定驳回严某一的起诉，并于2019年6月17日将有关材料移送威宁自治县公安局。 28.六盘水市中级人民法院移送材料。证实，彭某二以民间借贷纠纷为由起诉杨某四、张惠敏。六盘水市钟山区人民法院作出（2019）黔0201民初2号判决书，杨某四不服该判决，向六盘水市中级人民法院提起上诉。因张惠敏因涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，六盘水市中级人民法院裁定撤销一审判决，并驳回彭某二的起诉，于2019年7月15日将该案民事起诉书、庭审笔录、借条、裁定书等材料移送至威宁自治县公安局。 29.威宁自治县人民法院移送材料。证实马某某以以民间借贷纠纷为由起诉王某十，该案中，王某十所涉借款系其母亲张惠敏所用，以张惠敏名义出具借条。因张惠敏涉嫌集资诈骗，威宁县人民法院马某某的起诉，并于2019年5月13日将案件材料移送至威宁自治县公安局。 30.威宁自治县公安局经侦大队出具的情况说明。证实，（1）威宁自治县公安局经侦大队在2019年7月2日、7月5日、7月16日电话联系马某某，均未能拨通其电话。2019年7月9日电话联系到柴某某，其称在外地，没有时间接受询问。（2）张惠敏交代的被害人孔某三、李某三、余某、晏某经通知不配合调查取证，龙某二因说借条无法找到不配合调查，董某某、黄某某、周某二无法找到。 31.威宁自治县公安局经侦大队2020年6月15日出具的情况说明。证实，（1）张惠敏在庭审中称已还清欠款的10人的调查情况：孔某一、卯某、姚某某三人已接收询问；肖某一未能到威宁接受询问；祖某一在服刑；耿某某、隋某、王某四、田某一未接电话，未到公安机关接受调查；王某五接受电话调查，称还款情况与询问笔录一致。（2）张惠敏在庭审中称已部分偿还欠款的17人的调查情况：谢某某、张某二、张某一、肖某二、李某一、许某某、柯某、朱某三、杨某三已接收询问；陈某一接受电话调查，称张惠敏向其借款18万元，没有归还；朱某二接受电话调查，称张惠敏欠的136万元未归还；蒋某一接受电话调查，称张惠敏欠的116万元未归还；王某六接受电话调查，称张惠敏欠的80万元，现在还有60余万元未还；陈某三接受电话调查，称张惠敏欠的30余万元未还；翁某某、孙某一、王某七未接受调查核实。 32.威宁自治县民政局婚姻登记处出具的证明。证实，经查询婚姻登记系统，杨某四与张惠敏于2018年1月12日在贵州省六盘水市钟山区婚姻登记处办理结婚登记，于2018年9月28日在贵州省六盘水市钟山区婚姻登记处办理离婚登记。 33.证人宫某某的证言。我是贵州华庭房地产有限公司威宁分公司的工作人员，我知道张惠敏在威宁县×××A栋1单元××层×号（登记在王某十名下）和××层×号（登记下王某十二名下）两套商品房的情况，购买时间是2014年5月26日，王某十的那套是全款购买，王某十二那套是按揭贷款购买，两套房子均是他们的母亲张惠敏来付的房款。王某十名下的房屋已经于2018年8月转卖给一个叫段某某的人了，是张惠敏联系和转卖的，王某十只是配合办理。王某十二的这套房屋现在还是在他的名下，房屋已装修但是无人居住，也没有转卖，但是这套房子的按揭款已经有11个月左右没有打了。 34.证人段某某的证言。2018年9月，我通过朋友介绍知道张惠敏有房子要出售，我就联系张惠敏商议，我们谈好我以40万的价格购买这套房子，我于2018年9月3日转款20万元给张惠敏，9月5日转款16万元给张惠敏，剩余的4万元我是2018年9月3日转了2万元的定金，同年9月6日转账2万。我又支付了1.2万元给房开商，继而登记备案的。 35.证人郭某的证言。我和张惠敏是朋友关系。2015年，因张惠敏急需用钱，我急需房子居住，双方口头协定我支付28万元给张惠敏买房子，一开始支付了20万元，张惠敏出具欠条给我，张惠敏一直没能完成过户，我出于帮忙就把剩下的8万元尾款也支付给了她，她又写了一张8万元的欠条给我。此后，我再也联系不上张惠敏，房子的过户手续至今也未完成。我交过5至6次的按揭款，但是我只保留了一张凭条。 36.证人周某三的证言。证实，张惠敏是威宁自治县××街道供销合作社的普通社员，2017年7月6日张惠敏向合作社借的款20万元，张惠敏已经偿还6期，现仍有6期未归还。 37.证人王某十的证言。张惠敏给我和我兄弟王某十二在××街道供销社入股100万元不存在，张惠敏这样做是为了方便借钱。张惠敏2016年用我的名义卖了一台奥迪A6轿车，是她去办理手续的，2018年6、7月份抵押给了六盘水市国贸附近一家小额贷款公司，小额贷款公司打电话让我去办理车辆的过户手续，2018年8月、9月我到该公司将车过户给这家小额贷款公司了，现在车在小额贷款公司。张惠敏在六盘水市钟山区凤凰山的×××小区用我的名义买了粉碟2号3单元××××房间，我只是在合同上签字。2018年8月、9月，我和张惠敏吵架，我就讲将这套房子退出来了，我母亲要拿去怎么还钱她自己处理。我和张惠敏一起去将这套房退给房开，后来不知张惠敏如何处理。张惠敏在威宁自治县×××购买一间房子（×××××楼），我也只是在合同上签字，不知张惠敏是如何购买的，2018年8、9月份张惠敏喊我到便民服务中心退还了开发商，我签字就走了。×××我住的那一栋房子的楼上××楼是张惠敏用王某十二的名义购买的，具体如何处理我不知道。我和赵某三于2017年9月份结婚，2018年4月8日孩子出生，2018年10月份我们因为我和张惠敏这些事情协议离婚，因孩子还在哺乳期，我就住在赵某三家。2017年7月左右我的公共赵英明在贵州恒陡房地产开发有限公司（威宁××××）按揭了一套房子，是以我和我丈夫赵某三名字购买，房子按揭一直是赵某三在承担，2018年10月份我和赵某三离婚了，经协商，我们这套房子我和赵某三商议这套房子的所有权归孩子。张惠敏驾驶的贵BRU×××的宝马X3是杨某四的车。 38.被告人张惠敏的供述与辩解。我的经济来源主要是靠我在威宁自治县××局的工资收入。我向这些被害人借来的钱，70%用来支付原来借款欠的利息和本金了，还有给宋某二做工程投资使用20%左右，还有罐车等购买使用10%。我女儿和我儿子在六盘水和威宁的房产都抵押给别人了。我在2010年4月22日登记的草海镇××路房权证号“威房权证草海镇字第C××××××××号”房屋在前几年政府拆迁时，政府拆绘公司打款50万元在我的贵阳银行账户上，拆迁款被我用来偿还多人借款，具体谁得多少记不得了。这套房子的拆迁款中有20万左右存入威宁自治县公安局涉案专户中。我在六盘水市钟山区三块田村搬迁街18号××××室的房子（×××××粉蝶2号楼××××号房），因为我欠曹某二的钱，所以已经抵给他了并办理了过户手续。威宁××××栋××××号房是我以我儿子王某十二的名义按揭的，这套房子是给郭某借钱25万元买的，房子装修好以后郭某就搬进去住了，房子的按揭大部分时间是我交的，我手头不方便的时候就让郭某还款，当时我和郭某说好，如果我有钱，就以25万元买回。威宁×××A栋××××号房是我出钱买的，因我欠钱，我就把这套房子转让给了一个外地人，对方付了全款42.8万元，这笔钱中的30万元我转给杨某四让其去偿还借款了，剩下的钱我还了杨某三1万元，柯某4万元，许某某4万元，其余的忘记了。王某十二在××县××镇××社区××院××栋×××号的这套房子原来是一个朋友以王某十二的名义登记申请的廉租房，后来这套房子王某十二也没有得到。×××那里的房子已经抵押给龙某一了。我女儿王某十开的奥迪车已经抵押借款18万元，给六盘水姓毛的人了。宝马车是杨某四的，我们有婚前财产公正的。罐车卖给威宁的赵某四的贷款公司，没钱去取车，车现在是赵某四的了。我和宋某二做工程的还有规划局和云贵的总共160余万元未结算。 本案根据公诉机关指控的事实，结合控辩双方举证、质证及相互辩论的情况，本院对被告人及其辩护人提出的相关辩护意见作出如下评判： 对被告人张惠敏所提“祖某一、肖某一、孔某一、耿某某、卯某、姚某某、隋某、王某五、田某一的欠款已经还清”的辩护意见，无相关证据证实，本院不予采纳。 对被告人张惠敏所提“下欠谢某某58万元、张某二30万元、张某一90万至100万元左右、肖某二50万元、孙某一10万元左右、陈某一5至6万元、李某一10万元左右、许某某50万元、朱某二40万元左右、柯某100万元左右、杨某三40万元、蒋某一70万元左右、朱某三30万元左右、王某六10万元左右、王某七123万元、陈某三24万元”的辩护意见，除欠谢某某58万元经双方确认无误外，其余无相关证据证实，应以查明事实予以确认。故对此辩护意见，本院不予采纳。 对被告人张惠敏所提“因被害人有一定过错，故量刑过高”的辩护意见，无相关证据证实被害人有过错，故对此辩护意见，本院不予采纳。 对被告人张惠敏辩护人所提“被告人张惠敏构成自首”的辩护意见，经查，张惠敏在投案途中被抓获，但到案后前后多次供述不一致，未如实供述其犯罪事实，不符合认定为自首的条件。故对此辩护意见，本院不予采纳。 对被告人张惠敏辩护人所提“借款均是2015年9月之前借款，借款没有银行转账，不是真实借款，没有向法院提起民事诉讼，原因就是得不到法院支持，所以应当采信张惠敏认可的金额”的辩护意见，因有被害人所持借条证实张惠敏借款诈骗的数额，现没有依据证实其借款金额存在虚假情形，受害人没有提起民事诉讼亦不是据此认定诈骗数额的合法证据，且借款不完全是2015年9月之前借款，故现对张惠敏和被害人不予认可的诈骗数额只能以借款金额据实计算诈骗数额，故对此辩护意见，本院不予采纳。 对被告人张惠敏辩护人所提“被告人张惠敏认罪认罚，请求从轻处罚”的辩护意见，因认罪认罚是指被告人自愿如实供述自己的犯罪，对指控犯罪事实、罪名、证据及量刑没有异议，愿意接受处罚。因张惠敏对指控的部分犯罪事实、量刑有异议，不符合认罪认罚的构成要件，故对此辩护意见，本院不予采纳。 对被告人张惠敏辩护人所提“本案有部分证据不清楚”的辩护意见，其无具体指向，故对此辩护意见，本院不予采纳。 对被告人张惠敏辩护人所提“有部分借款是赌场借款，不应给予保护”的辩护意见，无相关证据予以佐证，故对此辩护意见，本院不予采纳。 对被告人张惠敏辩护人所提“斩头息、高利、复利均不应被保护。”的辩护意见，因有证据证实的相关利息均已在借款本金中予以扣减，故对此辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，诈骗罪是以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。被告人张惠敏以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒其无力偿还借款的真相，骗取他人人民币3091.6214万元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，应予处罚。 对公诉机关指控的被告人张惠敏犯集资诈骗罪罪名问题，因集资诈骗罪，是以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法非法集资，扰乱国家正常的金融管理秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。诈骗罪侵犯的是单一客体，即公私财物的所有权。集资诈骗罪侵犯的是复杂客体即国家的金融管理制度和公私财产的所有权。诈骗罪侵犯的对象是某一特定的人或单位的公私财物。集资诈骗罪侵犯的对象是社会不特定的公众或单位的资金。诈骗罪虽是公开进行诈骗活动，但行为人一般在较小的范围内对某一特定的人或单位，采用虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法进行；集资诈骗罪是采用大张旗鼓、规模较大、公开的方式，有的甚至运用新闻媒体大造舆论，并以高回报、高利息为诱饵，以便让更多的公众或单位受骗。综上，本案被告人张惠敏虽所骗取的人数众多，数额特别巨大，但其骗取的对象均系其朋友、熟人或亲戚，且都是单线联系，并非是不特定的公众。因此被告人张惠敏的行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪对其定罪处罚。故公诉机关指控被告人张惠敏犯集资诈骗罪罪名不当，应予更正为诈骗罪。 对公诉机关指控被告人张惠敏诈骗孙某一20万元；谢某某人民币123万元；诈骗祖某一人民币180万元；诈骗肖某一人民币84.82万元；诈骗肖某二人民币104.35万元；诈骗赵某二人民币25万元；诈骗卯某人民币39.95万元；诈骗张某二人民币157万元；诈骗柯某人民币295万元；诈骗杨某三人民币60万元；诈骗隋某人民币80万元；诈骗陈某二人民币55万元；诈骗人民币蒋某一116万元；诈骗王某五20万元；诈骗王某六人民币40万元；诈骗王某七人民币210万元；诈骗刘某某人民币21万元；诈骗彭某一人民币70万元；诈骗张某三人民币163.60万元；诈骗彭某二人民币24.25万的事实，因与张惠敏的供述、被害人的陈述、借条等相关证据不符，故应根据张惠敏的供述、被害人的陈述、借条、还款依据等证据综合判定其具体诈骗数额。对共同被骗被害人陈述已记不清已偿还借款利息的，以双方认可的被告人所支付利息总额取平均值扣减诈骗数额。 对公诉机关指控被告人张惠敏诈骗祖某一人民币180万元的事实，经查，张惠敏出具借条给祖某一的借款共计人民币580万元。张惠敏分两次出具欠条欠到祖某一会钱共计人民币202万元。根据现有证据证实，202万元人民币欠款系欠祖某一的会钱，属双方在“榨会”中产生的债权债务，这202万元中包含的本金及利息不详，是否涉嫌犯罪亦不清楚。故现应以借条数额认定张惠敏诈骗祖某一人民币580万元。 对公诉机关指控被告人张惠敏诈骗宋某一人民币2万元的事实，根据宋某一的陈述证实，2012年10月14日张惠敏、宋某一签署一份合伙合同，由宋某一出资人民币20万元入伙共同按揭购买大车经营。宋某一出资人民币15万元，下欠的人民币5万元合伙款经双方协商在经营期间逐步支付给张惠敏。2013年7月份宋某一到按揭公司去查看付款清单时得知该车还需还款人民币12万元，双方便协商各自还款人民币6万元，因张惠敏还银行月供时共逾期三期，该公司遂将宋某一之前缴纳的保证金予以扣除属张惠敏应还车款人民币2万元。张惠敏供述证实，其之前给付宋某一人民币1万元，下欠人民币1万元。六盘水方盛鸿祥汽车贸易有限公司的说明证实逾期扣除保证金人民币2万元。 综合张惠敏的供述、宋某一的陈述、六盘水方盛鸿祥汽车贸易有限公司的说明能够形成证据锁链证实双方系因合伙产生的民事纠纷，现无证据证实张惠敏诈骗宋某一人民币2万元。故公诉机关指控张惠敏涉嫌诈骗宋某一，事实不清、证据不足、理由不能成立，本院不予确认。 对公诉机关指控被告人张惠敏骗取王某一人民币2.20万元的事实，根据张惠敏供述证实，2011年10月份左右，其与王某一一起合伙做水泥罐车生意，后王某一在民贸大楼撞到的士车后，双方未再合作。张惠敏就将其房屋以人民币31.80万元抵给王某一，张惠敏得水泥罐车。王某一的陈述证实，2011年9月左右，张惠敏约王某一合伙买水泥罐车做生意。并由王某一出资人民币29万元首付款买水泥罐车共同经营。双方合伙一段时间后，王某一便将该水泥罐车以人民币26.80万元的价格转让给张惠敏。同时双方口头商定张惠敏将其房屋房以人民币31.80万元的价格折抵人民币26.80万元给王某一，同时约定待房屋过户后再将差欠的人民币5万元付给张惠敏，因房屋一直未过户，王某一未将差欠的人民币5万元给付张惠敏。张惠敏现在实际欠王某一的还有人民币2.20万元。 综合张惠敏的供述、王某一的陈述证实形成证据锁链证实双方系因合伙产生的民事纠纷，现无证据证实张惠敏诈骗王某一人民币2.20万元。故公诉机关指控张惠敏涉嫌诈骗王某一，事实不清、证据不足、理由不能成立，本院不予确认。 对公诉机关指控被告人张惠敏骗取翁某某人民币26.50万元的事实，经查，张惠敏与翁某某已经本院2016年生效民事调解书确认属于民间借贷纠纷。故公诉机关指控张惠敏涉嫌诈骗翁某某，事实不清、证据不足、理由不能成立，本院不予确认。 对公诉机关指控被告人张惠敏骗取王某四借款人民币18万元的事实，无借条等主要证据予以证实，张惠敏亦不予认可。故公诉机关指控张惠敏涉嫌诈骗王某四，事实不清、证据不足、理由不能成立，本院不予确认。 本案中，因被告人张惠敏的犯罪行为给赵某一等人造成的实际损失，应责令其向被害人退赔。张惠敏因同一犯罪行为被羁押的期间，依法应在执行刑期中予以折抵。综合张惠敏在本案中的犯罪情节，根据罪刑相适应的量刑原则和本案的量刑情节，公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张惠敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月28日起至2033年4月17日止。所处罚金限判决生效后三个月内缴纳） 二、责令被告人张惠敏退赔被害人赵某一人民币33万元、退赔被害人罗某一人民币30万元、退赔被害人孙某一人民币17万元、退赔被害人谢某某人民币58万元、退赔被害人孔某一人民币34万元、退赔被害人张某一人民币278万元、退赔被害人戴某某人民币27.53万元、退赔被害人耿某某人民币23万元；退赔被害人祖某一人民币580万元、退赔被害人肖某一人民币89.57万元、退赔被害人肖某二人民币100.70万元、退赔被害人陈某一人民币16.95万元、退赔被害人祖某二人民币13万元、退赔被害人赵某二人民币20.24万元、退赔被害人王某二人民币3.86万元、退赔被害人朱某一人民币23.90万元、退赔被害人李某一人民币20万元、退赔被害人许某某人民币60万元、退赔被害人朱某二人民币136万元、退赔被害人王某三人民币11.90万元、退赔被害人卯某人民币36.95万元、退赔被害人杨某一人民币19.90万元、退赔被害人杨某二人民币16.40万元、退赔被害人张某二人民币156.20万元、退赔被害人曹某一人民币4万元、退赔被害人柯某人民币260万元、退赔被害人姚某某人民币6.68万元、退赔被害人杨某三人民币57万元、退赔被害人隋某人民币85万元、退赔被害人徐某某人民币7万元、退赔被害人陈某二人民币35万元、退赔被害人蒋某一人民币110.50万元、退赔被害人朱某三人民币50万元、退赔被害人王某五人民币13万元、退赔被害人王某六人民币54.50万元、退赔被害人田某一人民币80万元、退赔被害人王某七人民币130万元、退赔被害人陈某三人民币27万元、退赔被害人王某八人民币10万元、退赔被害人王某九人民币24万元、退赔被害人刘某某人民币24万元、退赔被害人严某一人民币17.9948万元、退赔被害人孔某二人民币20万元、退赔被害人高某一人民币50万元、退赔被害人彭某一人民币60万元、退赔被害人李某二人民币35万元、退赔被害人张某三人民币102.0966万元、退赔被害人彭某二借款人民币22.75万元。 如不服本判决，可在接到判决书之第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 森 审 判 员  李苍劲 人民陪审员  王玉娟 二〇二〇年七月二十二日 法官 助理  何 春 书 记 员  熊才华