四川省通江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1921刑初103号 公诉机关四川省通江县人民检察院。 被告人张伟，男，1977年8月6日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地四川省沐川县，住成都市成华区。因犯诈骗罪，于2011年1月被成都市锦江区人民法院判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币3000元。因涉嫌合同诈骗罪，于2019年8月28日被通江县公安局刑事拘留；经通江县人民检察院批准，于2019年10月1日被通江县公安局执行逮捕，现羁押于通江县看守所。 指定辩护人饶菲，四川竟壹律师事务所律师。 四川省通江县人民检察院以通检一部刑诉〔2020〕74号起诉书指控被告人张伟犯合同诈骗罪一案，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。四川省通江县人民检察院指派检察员彭贵斌、母清源出庭支持公诉，被告人张伟及其指定辩护人饶菲到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 四川省通江县人民检察院起诉书指控，2016年5月10日，成都市鑫九淼实业有限公司（下称鑫九淼公司）在成都市武侯区注册登记成立，公司类型为有限责任公司（自然人独资），法定代表人刘春联；5月31日，该公司类型变更为有限责任公司（自然人投资或控股），股东为刘春联、四川三鑫巨力实业有限公司。该公司实际所有人为宋某。2018年3月19日，该公司法定代表人变更为赵正雄，股东为赵正雄、四川三鑫巨力实业有限公司。该公司实际由被告人张伟负责，并有工作人员刘林川（业务部经理，在逃）、李科峰（另案处理）、马志坤（执行部后勤工作人员，在逃）、林刚（业务部后勤工作人员，另案处理）、赵清林（驾驶员，另案处理）等人。该公司实际无融资贷款业务和贷款实力。 2018年初，通江县强发餐饮服务有限公司法定代表人苟某因扩展业务资金不足需要融资贷款，经朋友李雪梅介绍，联系了鑫九淼公司办理融资贷款事宜，并与刘林川进行协商。鑫九淼公司虚构其具有贷款实力，同意给苟某贷款3000万元，但需要考察苟某名下资产情况，并需要苟某先行缴纳2万元诚意金和考察费用。2018年3月8日，苟某向鑫九淼公司缴纳了2万元。事后，被告人张伟安排刘林川、林刚、赵清林到通江县考察苟某的资产情况后，承诺可以给苟某贷款3000万元。2018年4月2日，鑫九淼公司与苟某签订了借款抵押担保合同，虚构王某为出借方（甲方），借款方为通江人和天香酒楼（乙方）,鑫九淼公司为担保方（丙方），合同约定以通江县强发餐饮有限公司100%股权和通江人和天香酒楼经营权及法人苟某名下的三处商铺和两套住房作抵押物；乙方承诺按照甲丙方的要求向乙方所在地银行办理资金监管事宜，由该银行对此次借款资金予以监管，以保障借款资金及时足额回收；合同签订次日起5个工作日内，乙方负责办理完抵质押手续及资金监管手续后次日，乙方才能动用甲方的资金，首笔借款为1000万元；并约定在合同签订前，乙方先期支付首笔资金三个月利息70万元。当日，苟某要求查看鑫九淼公司的资金证明，因鑫九淼公司无法提供，苟某当日支付了35万元。4月3日，张伟安排李科峰带苟某到中信银行查看了存款2000万元的资金证明后，苟某相信鑫九淼公司具有资金实力并支付了另35万元。但该资金证明显示客户名称为李科峰，2000万元资金实际由张伟联系李某，由李某将上述资金转入李科峰账户，由银行出具业务凭证后随即将上述资金转出，张伟支付李某3万元的资金使用费用。 2018年4月9日，被告人张伟安排李科峰、马志坤、赵清林到通江县办理抵质押手续及资金监管手续。4月10日，苟某与李科峰等人在通江县诺江镇石牛广场政务大厅办理了股权质押登记，因其房产系二次抵押未办理，后经协商先行办理资金监管手续。4月11日，苟某、李科峰等人先后到通江县信用联社、通江县工商银行、通江县农业银行、巴中市恩阳区建设银行办理资金监管事宜，均未成功，因鑫九淼公司提供的专项资金监管协议中1.4项约定丙方（银行）协助完成甲乙双方（鑫九淼公司、苟某）投资资金的划转及协助催收，4.1.1项约定丙方对监管账户中的资金履行监管职能及催收。该资金监管手续实际无法办理成功。4月11日，合同约定的5个工作日到期，因苟某未办理完抵质押手续及资金监管手续，鑫九淼公司认定苟某违约，李科峰等人离开。2018年4月17日，苟某与鑫九淼公司签订了终结协议，苟某赔偿鑫九淼公司49万违约金，因其先期缴纳了70万元，鑫九淼公司退还了苟某21万元。 2019年3月28日，苟某向通江公安局报案，案发后被告人张伟退还了苟某49万元，并取得谅解。 认定上述事实的证据如下： 被告人的供述和辩解；被害人陈述；证人证言；视听资料及相关书证等。 公诉机关认为，被告人张伟以非法占有为目的，在签订合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人张伟自动投案，如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的自首情节，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款规定，提起公诉，请依法判处。 被告人张伟辩解，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，我认罪、悔罪，请求依法从轻处罚。 被告人张伟的辩护人饶菲提出，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人具有以下法定或者酌定从轻处罚的量刑情节：1、被告人具有自首情节；2、案发后，被告人主动退赔了被害人的全部损失，并取得了被害人的谅解；3、被告人当庭认罪态度较好。请求对被告人减轻处罚。 经审理查明，2016年5月10日，成都鑫九淼实业有限公司（下称鑫九淼公司）在成都市武侯区注册登记成立，公司类型为有限责任公司（自然人独资），法定代表人刘春联，经营范围为：企业管理、企业管理咨询服务；市场调研；商务信息咨询；企业营销策划、经济信息咨询、控股企业服务；企业重组、并购服务；进出口业务、土地整理、地产开发；城市基础设施建设及开发。 5月31日，该公司类型变更为有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人刘春联，股东为刘春联、四川三鑫巨力实业有限公司。该公司实际所有人为宋某。经营范围为：企业管理、企业管理咨询服务；市场调研；商务信息咨询；企业营销策划、经济信息咨询、控股企业服务；企业重组、并购服务；进出口业务、土地整理、地产开发；城市基础设施建设及开发。2018年3月19日，该公司法定代表人变更为赵正雄，股东为赵正雄、四川三鑫巨力实业有限公司。该公司实际由被告人张伟负责，并有工作人员刘林川（业务部经理，在逃）、李科峰（另案处理）、马志坤（执行部后勤工作人员，在逃）、林刚（业务部后勤工作人员，另案处理）、赵清林（驾驶员，另案处理）等人。该公司实际无融资贷款业务和贷款实力。 2018年初，通江县强发餐饮服务有限公司法定代表人苟某因扩展业务资金不足需要融资贷款，经朋友李雪梅介绍，联系了鑫九淼公司办理融资贷款事宜，并与刘林川进行协商。鑫九淼公司虚构其具有贷款实力，同意给苟某贷款3000万元，但需要考察苟某名下资产情况，并需要苟某先行缴纳2万元诚意金和考察费用。2018年3月8日，苟某向鑫九淼公司缴纳了2万元。事后，被告人张伟安排刘林川、林刚、赵清林到通江县考察苟某的资产情况后，承诺可以给苟某贷款3000万元。2018年4月2日，鑫九淼公司与苟某签订了借款抵押担保合同，虚构王某为出借方（甲方），借款方为通江人和天香酒楼（乙方）,鑫九淼公司为担保方（丙方），合同约定以通江县强发餐饮有限公司100%股权和通江人和天香酒楼经营权及法人苟某名下的三处商铺和两套住房作抵押物；乙方承诺按照甲丙方的要求向乙方所在地银行办理资金监管事宜，由该银行对此次借款资金予以监管，以保障借款资金及时足额回收；合同签订次日起5个工作日内，乙方负责办理完抵质押手续及资金监管手续后次日，乙方才能动用甲方的资金，首笔借款为1000万元；并约定在合同签订前，乙方先期支付首笔资金三个月利息70万元。当日，苟某要求查看鑫九淼公司的资金证明，因鑫九淼公司无法提供，苟某当日支付了35万元。4月3日，张伟安排李科峰带苟某到中信银行查看了存款2000万元的资金证明后，苟某相信鑫九淼公司具有资金实力并支付了另35万元。但该资金证明显示客户名称为李科峰，2000万元资金实际由张伟联系李某，由李某将上述资金转入李科峰账户，由银行出具业务凭证后随即将上述资金转出，张伟支付李某3万元的资金使用费用。 2018年4月9日，被告人张伟安排李科峰、马志坤、赵清林到通江县办理抵质押手续及资金监管手续。4月10日，苟某与李科峰等人在通江县诺江镇石牛广场政务大厅办理了股权质押登记，因其房产系二次抵押未办理，后经协商先行办理资金监管手续。4月11日，苟某、李科峰等人先后到通江县信用联社、通江县工商银行、通江县农业银行、巴中市恩阳区建设银行办理资金监管事宜，均未成功，因鑫九淼公司提供的专项资金监管协议中1.4项约定丙方（银行）协助完成甲乙双方（鑫九淼公司、苟某）投资资金的划转及协助催收，4.1.1项约定丙方对监管账户中的资金履行监管职能及催收。该资金监管手续实际无法办理成功。4月11日，合同约定的5个工作日到期，因苟某未办理完抵质押手续及资金监管手续，鑫九淼公司认定苟某违约，李科峰等人离开通江。2018年4月17日，苟某与鑫九淼公司签订了终结协议，苟某赔偿鑫九淼公司49万违约金，因其先期缴纳了70万元，鑫九淼公司退还了苟某21万元。 2019年3月28日，苟某向通江公安局报案，案发后被告人张伟退还了苟某49万元，并取得谅解。 同时查明，2020年6月1日，本院依法对被告人张伟在中国工商银行股份有限公司成都沙河支行的账户（6212264402029145152）存款135549.06元予以冻结。 上述事实，有经法庭审理举证、质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书、拘留决定书、拘留证、逮捕决定书、逮捕证，证实：案件来源及对被告人张伟采取强制措施的情况。 2、被害人苟某的陈述，证实：2018年初，通江县强发餐饮服务有限公司法定代表人苟某因扩展业务资金不足需要融资贷款，经朋友李雪梅介绍，联系了鑫九淼公司办理融资贷款事宜，并与刘林川进行协商，2018年3月8日，苟某向鑫九淼公司缴纳了2万元。事后，被告人张伟安排刘林川、林刚、赵清林到通江县考察苟某的资产情况后，承诺可以给苟某贷款3000万元。2018年4月2日，鑫九淼公司与苟某签订了借款抵押担保合同，虚构王某为出借方（甲方），借款方为通江人和天香酒楼（乙方）,鑫九淼公司为担保方（丙方），合同约定以通江县强发餐饮有限公司100%股权和通江人和天香酒楼经营权及法人苟某名下的三处商铺和两套住房作抵押物；乙方承诺按照甲丙方的要求向乙方所在地银行办理资金监管事宜，由该银行对此次借款资金予以监管，以保障借款资金及时足额回收；合同签订次日起5个工作日内，乙方负责办理完抵质押手续及资金监管手续后次日，乙方才能动用甲方的资金，首笔借款为1000万元；并约定在合同签订前，乙方先期支付首笔资金三个月利息70万元。当日，苟某要求查看鑫九淼公司的资金证明，因鑫九淼公司无法提供，苟某当日支付了35万元。4月3日，张伟安排李科峰带苟某到中信银行查看了存款2000万元的资金证明后，苟某相信鑫九淼公司具有资金实力并支付了另35万元。 2018年4月9日，被告人张伟安排李科峰、马志坤、赵清林到通江县办理抵质押手续及资金监管手续。4月10日，苟某与李科峰等人在通江县诺江镇石牛广场政务大厅办理了股权质押登记，因其房产系二次抵押未办理，后经协商先行办理资金监管手续。4月11日，苟某、李科峰等人先后到通江县信用联社、通江县工商银行、通江县农业银行、巴中市恩阳区建设银行办理资金监管事宜，均未成功。4月11日，合同约定的5个工作日到期，因苟某未办理完抵质押手续及资金监管手续，鑫九淼公司认定苟某违约，李科峰等人离开通江。2018年4月17日，苟某与鑫九淼公司签订了终结协议，苟某赔偿鑫九淼公司49万违约金，因其先期缴纳了70万元，鑫九淼公司退还了苟某21万元。 3、同案犯李科峰、林刚、赵清林的供述与辩解，证实：2018年初，通江县强发餐饮服务有限公司法定代表人苟某因扩展业务资金不足需要融资贷款，经朋友李雪梅介绍，联系了鑫九淼公司办理融资贷款事宜。后经张伟安排其先后到通江县考察及办理与苟某借款抵押担保合同及资金监管合同等，但未成功。后要求苟某找张伟亲自办理，后事不清楚。鑫九淼公司实际无融资贷款的业务，也无实际能力放款。 4、证人李某证言，证实：我与张伟认识后，张伟要求我给其公司提供银行账户余额凭证。有一次张伟安排李科峰找我让我出具一份2000万元的资金证明。我联系好出资方后就到了中信银行办理了该笔业务，我收取了张伟给付的3万元资金使用费。 5、证人邹某证言，证实：2018年4月3日，我姑妈邹菲安排我到成都市红星路中信银行去找李某办理一笔业务。到后我就在银行的电脑操作李科峰的账户，后邹菲就从她的卡上给李科峰的账户转款2000万元，李某就带着李科峰到银行柜台打了一张余额凭条，然后我马上就通过网银将这笔钱聪李科峰账户又转到了邹菲的账户上。 6、证人王某证言，证实：经人介绍后认识了张伟，我帮他打过一次资金证明。不认识四川通江县的苟某，也没有和他签订任何合同或者协议。 7、证人蒲某、唐某的证言，证实：苟某到恩阳区建设银行和通江县农业银行办理资金监管手续，因其提供的系其自制的资金监管模板，不符合银行资金监管要求，没有办理专项资金监管服务业务。 8、证人宋某证言，证实：鑫九淼公司成立于2016年，在2017年10月就租给了朋友张伟在实际控制经营，其他情况不清楚。 9、鑫九淼公司营业执照、借款抵押担保合同、终结协议、专项资金监管协议、银行交易记录、协助冻结财产通知书（回执），证实：鑫九淼公司的经营范围、被害人苟某与鑫九淼公司签订借款抵押担保合同的情况及苟某与张伟签订终结履行合同的情况，同时证实银行交易的情况和对被告人张伟的银行资金冻结的情况。 10、被告人张伟的供述与辩解，证实：苟某经中间人李雪梅介绍，联系了鑫九淼公司办理融资贷款事宜。2018年3月8日，苟某向鑫九淼公司缴纳了2万元。事后，由刘林川带队和林刚、赵清林到通江县考察苟某的资产情况后，承诺可以给苟某贷款3000万元。2018年4月2日，鑫九淼公司与苟某签订了借款抵押担保合同，虚构王某为出借方（甲方），借款方为通江人和天香酒楼（乙方）,鑫九淼公司为担保方（丙方）。合同约定以通江县强发餐饮有限公司100%股权和通江人和天香酒楼经营权及法人苟某名下的三处商铺和两套住房作抵押物；乙方承诺按照甲丙方的要求向乙方所在地银行办理资金监管事宜，由该银行对此次借款资金予以监管，以保障借款资金及时足额回收；合同签订次日起5个工作日内，乙方负责办理完抵质押手续及资金监管手续后次日，乙方才能动用甲方的资金，首笔借款为1000万元；并约定在合同签订前，乙方先期支付首笔资金三个月利息70万元。当日，苟某要求查看鑫九淼公司的资金证明，因鑫九淼公司无法提供，苟某当日支付了35万元。4月3日，张伟安排李科峰带苟某到中信银行查看了存款2000万元的资金证明后，苟某相信鑫九淼公司具有资金实力并支付了另35万元，资金全部打到我的账户上。 2018年4月9日，我安排李科峰、马志坤、赵清林到通江县办理抵质押手续及资金监管手续。因抵押手续和银行资金监管无法办理成功，我们认定苟某违约，2018年4月17日，苟某与鑫九淼公司签订了终结协议，苟某赔偿鑫九淼公司49万违约金，因其先期缴纳了70万元，鑫九淼公司直接退还了苟某21万元。后来我主动退还了苟某49万元，并取得了苟某的谅解。 11、被告人张伟的前科资料复印件、被告人张伟户籍信息、到案经过说明、视听资料等，证实：被告人张伟曾于2011年1月因犯诈骗罪被判处有期徒刑一年七个月。被告人张伟于2019年8月28日主动到案并如实供述自己的罪行，张伟已达到完全刑事责任年龄。 上述证据，经庭审质证，被告人表示无异议，足以认定。 本院认为，被告人张伟在承包他人设立的成都鑫九淼实业有限公司期间，明知该公司不具有融资贷款业务资质，仍然对外开展融资贷款业务，与通江县强发餐饮服务有限公司法定代表人苟某签订借款抵押担保合同。在签订及履行合同过程中，被告人张伟让他人虚开资金证明，同时隐瞒自己实际无放款能力的事实。被告人张伟以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，采取欺诈的方法并实施欺诈行为，致使被害人陷入错误认识而处分财产，骗取被害人财物49万元人民币，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人张伟有犯罪前科，应当从重处罚。被告人张伟自动投案，并如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的自首情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人在案发后主动退还被害人损失，并取得谅解，可以酌定从轻处罚；被告人张伟当庭认罪悔罪，可以酌定从轻处罚；被告人的辩护人提出的辩护意见与审理查明事实一致，且不违背法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 被告人张伟犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月28日起至2022年8月27日止；罚金在判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省巴中市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  熊忠全 人民陪审员  屈 红 人民陪审员  褚明兰 二〇二〇年七月十六日 书 记 员  雷桂芳 附本案适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 ……