河北省衡水市桃城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀1102刑初177号 公诉机关衡水市桃城区人民检察院。 被告人谢伏贵，男，1963年5月8日出生于河南省安阳县，汉族，小学文化，无业，捕前住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月10日被抓获归案，同年11月12日转逮捕，现押于衡水市看守所。 被告人陈文芳，女，1965年4月3日出生于黑龙江省大兴安岭地区，汉族，初中文化，个体劳动者，捕前住保定市满城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月19日被抓获，同年9月20日被刑事拘留，2019年10月25日转逮捕，现押于衡水市看守所。 衡水市桃城区人民检察院以衡桃检二部刑诉〔2020〕11号起诉书指控被告人谢伏贵、陈文芳犯集资诈骗罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衡水市桃城区人民检察院指派检察员韩庚胥、代理检察员骆宁宁出庭支持公诉，二被告人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 衡水市桃城区人民检察院指控，2017年初被告人谢伏贵、陈文芳（同居关系）为偿还个人欠款从网上购买了“福祈祷”APP程序，与他人预谋以非法吸收公众存款方式牟取非法利益。二被告人宣称“福祈祷”项目的投资资金用于澳门博彩业，该项目投资方式为每单投资人民币5300元，其中本金为5100元，手续费为200元，半个月返还一次收益为一个周期。前期每半个月返还本息6250元，之后复投每单只需缴纳人民币5100元。为推介该“项目”，二被告人在衡水桃城区以“福祈祷”名义通过口口相传、熟人相互介绍向社会不特定人群进行宣传，所获赃款除少部分偿还欠款挥霍外，对另外绝大部分赃款拒不交代去向，致使集资款不能返还。经鉴定：共计吸入人民币2987.67878万元，统计受害人79人，涉及金额为674.7798万元，其中返还334.232033万元，损失金额为340.547767万元。对指控的事实，公诉机关提供了相关证据，并据此指控被告人谢伏贵、陈文芳的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，均已构成非法集资罪。提请本院依法判处。 二被告人均辩称，其行为系非法吸收公众存款，并非集资诈骗；陈文芳负责管账。 经审理查明，2017年初，为偿还债务，被告人谢伏贵从网上购买了“福祈祷”APP程序并建立“福祈祷”网址，并与被告人陈文芳等人商定“福祈祷”的投资返利模式，先后在沧州市肃宁县和衡水市桃城区，向社会不特定人群宣称“福祈祷”项目的投资资金用于澳门博彩业，该项目投资方式为每单投资人民币5300元，其中本金为5100元，手续费为200元，半个月到期后返还本金和利息共计6250元，之后复投每单只需交纳人民币5100元，投资的会员能从网址上看到自己的会员号及投资金额等情况。期间，被告人陈文芳负责记账返息。为发展更多会员投资，被告人通过组织聚餐、旅游、洗浴等活动召集认识的人前去了解"福祈祷"项目，以骗取更多资金，所得赃款部分用于偿还二被告人的债务、返息。经审计，二被告人骗取79名受害人共计人民币674.7798万元，其中已返还334.232033万元，损失金额为人民币340.547767万元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、被告人谢伏贵的供述，2017年年初时，实体经济不好做，其从网上看到一个赚钱的项目，添加了对方的微信，那个人自称是安徽人姓吴，对方通过微信以6万元的价格卖给其一个叫“福祈祷”的网站、ａｐｐ和一个对应的资金盘操作方式，并告诉其如何宣传介绍让人们入单之类的。后其与陈文芳到沧州肃宁找刘某某，并将“福祈祷”这个项目如何做告诉刘某某，让他介绍一些会员入单，“福祈祷”这个项目就是介绍人们投资，投资的钱用于澳门的博彩业，因为博彩业的收益都比较高，每单投资人民币5300元其中5000元是本金，300元是报单费，每半个月返还一次，半个月到期后返还本金和利息共计6250元，如果继续投资的话每单只需要投资人民币5000元，不再需要报单费，入单后会员继续通过福祈祷网址注册一个会员账户，陈文芳根据这个数据到期给人们返还利息。在肃宁人们都不怎么相信，刘某某介绍了衡水一个叫李某5的人，李某5又介绍了衡水一个叫左某的，当时其先借钱给左某让她入了一单，半个月之后到期其就连本带息都转给了左某，左某将其垫付的本金还了，后来左某打电话让其到衡水，说他想办法给做一下衡水这边的市场，第一次是其自己到的衡水，左某喊了三四个人，当时只有李某4和左某入了单，过了几天，左某又给其打电话说衡水的市场可以做，其与陈文芳就来到衡水在左某的一个工作室开始宣传“福祈祷”的投资项目，后来参与的人越来越多了，因为没有任何的实体，当时就是将后边入单的人们的钱返还给前边的人，直到返不了钱就不做了，其从中拿了30万元到安阳做水饺生意，陈文芳拿了20万元还债。 2、被告人陈文芳的供述，2017年上半年，其通过微信群认识一个叫左某的人，很谈得来，就商量着如何挣钱。2017年下半年的时候，其与左某、谢伏贵、刘某一起商量自己弄一个资金盘，由刘某起了＂福祈祷＂这名字，四人一起商量的返利模式，返利模式具体内容为：投资5300元人民币为一单，其中5100元为本金，200元为注册费，之后每半个月返还一次利息1150元，返还四次为一个周期，总计返还利息人民币4600元，然后5100元的本金就可以返还给投资人了。给大家宣传的时候说将集资的资金用于澳门赌场的博彩业，博彩业的回报高，这样大家更能够信服，然后由谢伏贵建立＂福祈祷＂的网址，投资的会员能从网址内看到自己的会员号以及投资金额等情况。这个项目，最初先是在沧州肃宁开展的，但做的不怎么好，在肃宁共发展了四五个人，有十单左右，总计金额大概三、四万元。后来几人又到衡水左某位于衡水市桃城区开展＂福祈祷＂的项目，最初的时候由其与左某、谢伏贵给前去了解这个项目的人讲解这个项目的模式，为了发展更多会员去投资，几人通过让人们聚餐、旅游、洗浴的方式召集更多人去了解、投资＂福祈祷＂项目，所得的钱款其日常花销用了10万元左右，还了40万元左右的债务，给左某提成67万元，组织集资人聚餐、旅游、洗浴等花了一部分，还有一部分返还给集资人部分本金和利息。其经营的文芳食品加工厂2017年下半年就停业了，2018年就注销了，其这么做就是为了来点快钱将之前做生意欠下的帐还一下。几人一共集资了大概1000多万元，投资人大概有一百五六十人，“福祈祷”项目本身就是一个资金盘，是骗人的，长久不了，吸收的资金没有任何投资项目。 3、证人左某的证言证实，2017年8月31日，李某5称有一个好的投资项目，其喊着王某某和秦某某与李某5一起去了沧州肃宁，当时谢伏贵和陈文芳给讲解了福祈祷投资项目的模式，说这个项目是将钱用到澳门博彩业，投资方式是投资5300元为一单，其中5100元是本金，200元是注册费，半个月到期后返还6250元，如果继续复投投入本金5100元，半个月到期后再返6250元，返还四次为一个周期，谢伏贵用他们在保定有食品厂提供担保，说可以保证四轮收益，其与王某某分别入了，当时是谢伏贵替其垫的钱，9月6日，陈文芳到衡水找其要垫付的钱，其喊了几个人一块吃饭，陈文芳和谢伏贵继续给大家讲福祈祷这个项目如何好，希望大家积极投资，其在路桥小区租的房子做别的投资项目，看这个回钱比较快，有投资人到其工作室时，陈文芳和谢伏贵就给人们讲解福祈祷项目，当时有一个叫李某4的人比较相信，也喊了很多人过去，慢慢的人们口口相传去投资的人越来越多，陈文芳和谢伏贵就在路桥小区那个工作室给人们讲解，其负责统计投资人员的信息登记注册、转账及回款事务。 4、被害人冀某、李某1、陈某1、邢某、吕某1、钱某、霍某、刘某、张某1、乔某、李某2、耿某、陈某2、王某1、周某、高某1、柴某、司某、杨某1、张某2、王某2、安某1、卢某、彭某1、侯某1、彭某2、蔡某、鲁某、张某3、冯某、郑某、樊某、代某、赵某1、孙某1、袁某、李某3、郭某1、张某4、王某3、郭某2、董某、种某某、韩某、张某5、肖某、王某4、曹某、张某6、侯某2、王某5、高某2、翟某、王某6、张某7、宋某、伊某、尹某、张某8、李某4、吕某2、李某5、赵某2、辛某、张某9、孙某2、王某7、郝某、史某1、李某6、崔某、杨某2、王某8、李某7、安某2、牛某、魏某、赵某1、张某10、王某9、史某2的证言证实，各自被欺骗投资“福祈祷”项目本金数额、返息数额及亏损数额情况。 5、发破案经过、抓获经过、抓获证明及到案情况说明证实，案件侦破、揭发情况及二被告人分别被郑州铁路公安处安阳站派出所、河南安阳市公安局北航分局案件侦查大队抓获的情况。 6、国家税务总局保定市满城区税务局关于文芳食品厂纳税情况的说明；个人独资企业设立登记申请书、指定代表或者共同委托代理人授权委托书、满城县文芳食品加工厂出资确认书、租赁协议、全国工业产品生产许可证、企业名称预先核准通知书、企业名称预先申请书、受理通知书、准予登记通知书、个人独资企业登记（备案）申请书、联络员信息、指定代表或者共同委托代理人授权委托书、企业名称变更核准通知书、企业名称变更核准意见书、全国工业产品生产许可证等证实，二被告人陈文芳、谢伏贵开设虚假项目“福祈祷”用以担保的文芳食品厂早已在2017年下半年资不抵债，且在2014年9月至2018年11月增值税零申报。 7、柯某某、王某某、李某4、苏某某、左某、陈文芳、谢伏贵、史某某及被害人吕某2、左某、李某4等77人微信转账、支付宝转账、银行转账等交易明细证实，二被告人集资诈骗数额。 8、审计报告证实，二被告人吸收金额共计人民币2987.67878万元，集资报案人数共计79人，涉及金额人民币674.7798万元，其中返还集资报案人人民币334.232033万元，报案人损失金额340.547767万元。 9、辨认笔录证实，被害人对二被告人的辨认情况。 上述证据，本院对相互印证部分予以确认。 本院认为，被告人谢伏贵、陈文芳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。到案后，二被告人均能够如实供述自己的犯罪事实，依法对二被告人均可予从轻处罚。被告人谢伏贵、陈文芳提出的关于其二人的行为系非法吸收公众存款，并非集资诈骗的辩护意见，经查，与事实不符，不予采纳。被告人谢伏贵、陈文芳提出的关于陈文芳只负责记账的辩护意见，经查，陈文芳与谢伏贵等人事先预谋，共同商定运营模式，并参与宣传讲解、记账返息，在共同犯罪中起主要作用，并非从犯，但相对作用较小，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条，第五条的规定，判决如下： 一、被告人谢伏贵犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月10日起至2030年5月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人陈文芳犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月19日起至2029年9月18日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 三、责令被告人谢伏贵、陈文芳退赔被害人张某10等79人共计人民币三百四十万五千四百七十七元六角七分（退还各被害人具体金额详见附表），限判决生效后十日内付清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  高 光 审 判 员  荀 雯 人民陪审员  许卫淑 二〇二〇年七月二十七日 书 记 员  费 仲