贵州省长顺县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔2729刑初60号 公诉机关贵州省长顺县人民检察院。 被告人令狐荣，男，1992年3月1日生，汉族，贵州省遵义市人，大学本科文化，住贵州省桐梓县，因涉嫌诈骗罪，于2020年5月6日被长顺县公安局取保候审。现在居住地候审。 指定辩护人陈建林，贵州黔鹰律师事务所律师。 被告人张魁，男，1990年5月23日生，汉族，贵州省贵阳市人，高中文化，住贵州省贵阳市小河区，2007年12月24日因盗窃被抓获，后被贵阳市南明区人民法院判处有期徒刑三年，于2010年2月6日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月15日被长顺县公安局取保候审。现在居住地候审。 指定辩护人岳安民，贵州黔鹰律师事务所律师。 被告人林帅军，曾用名林泉，男，1995年6月17日生，汉族，贵州省贵阳市人，高中文化，住贵州省修文县，因涉嫌诈骗罪，2019年12月28日被长顺县公安局抓获，次日被刑事拘留，经长顺县人民检察院批准，于2020年1月21日被长顺县公安局执行逮捕，2020年7月1日被长顺县公安局取保候审。现在居住地候审。 指定辩护人陈宗婷，贵州黔鹰律师事务所律师。 被告人龙勋，男，1998年12月28日生，汉族，贵州省贵阳市人，高中文化，住贵州省贵阳市乌当区，因涉嫌诈骗罪，于2020年5月14日被长顺县公安局取保候审。现在居住地候审。 指定辩护人郭东东，贵州黔鹰律师事务所律师。 贵州省长顺县人民检察院以长检刑诉〔2020〕44号起诉书，指控被告人令狐荣、张魁、林帅军、龙勋犯诈骗罪，于2020年7月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年7月29日公开开庭审理本案，长顺县人民检察院指派检察员韦忠宇、彭纯旖出庭支持公诉，被告人令狐荣及其指定辩护人陈建林、被告人张魁及其指定辩护人岳安民、被告人林帅军及其指定辩护人陈宗婷、被告人龙勋及其指定辩护人郭东东均到庭参加诉讼。现已审理终结。 贵州省长顺县人民检察院指控： 2017年12月12日，刘某2、文俊、唐松、兰贵兴与被告人令狐荣、张魁共同出资成立贵州润兴旺商务信息咨询有限公司，令狐荣任法定代表人，但该公司成立后所开展的业务往来从未使用对公账户，公司业务员以为他人办理贷款为由，冒充银行工作人员,采用虚高银行贷款利息等方式，骗取他人钱款。该公司人员主要分为三个级别,第一级为管理层（为公司的六个股东，也称老板），分为三个组，其中令狐荣、张魁为一个组，刘某2、文俊为一个组，唐松兰、贵兴为一个组,第二级为中层团队长,第三级为业务员。各组对应有多个中层团队长，各个中层团队长又对应有多名业务员。管理层人员负责提供银行贷款产品及被害人名单、联系电话,并对团队长进行培训,团队长又对该团队下的业务员进行培训,监督、指导团队下的业务员利用管理层人员提供的贷款产品及被害人信息,完成所谓的公司业绩,业务员则冒充工商银行工作人员,利用信息不对称的条件,虚高工商银行一款叫融Ｅ借贷款项目的贷款利率,使用手机给被害人在工商银行ＡＰＰ中的融Ｅ借贷款项目贷款成功后,以收取贷款前置利息的手段骗取被害人贷款总额中对应被虚高利率的钱款。后业务员按照自己所完成的业绩获取该业绩40%的利益,团队长又按照该团队下面所有业务员完成的业绩来获取所有业务员完成业绩10%的利益,剩余50%的利益归对应管理层人员所有，各管理层人员在获取对应业务员业绩50%的利益之后又将总业绩15%的利益转交给公司作为共同经费处置。具体犯罪事实如下： 1、2019年11月8日，杨某2（已判刑）、张国江（已判 刑）冒充工商银行工作人员给被害人胡某办理融Ｅ借贷款项目贷款，并给胡某承诺贷款期限为三年,贷款年利率为7.5%,杨某2、张国江使用手机给胡某贷款成功150000元后,杨某2以收取贷款总额三年5.2%（承诺的7.5%利率减去被告人认为银行贷款利率2.3%所得）前置利息为由骗取胡某的28080元,胡某用杨某2提供的一个ＰＯＳ机刷卡支付给杨某2,该ＰＯＳ机系被告人林帅军所有,后被告人林帅军将该笔钱转给杨某2所在团队对应的管理层人员刘某2（已判刑）,经在工商银行查询,胡某在工商银行融Ｅ借贷款项目贷款成功150000元,其贷款期限是一年,贷款年利率4.2%至5.225%之间浮动。 2、2019年11月7日，杨某2与余雷冒充工商银行工作人员给被害人何某办理融Ｅ借贷款项目贷款，并给何某承诺贷款期限为三年,贷款年利率为7%,杨某2使用手机给何某贷款成功200000元后,以收取贷款总额三年5.2%前置利息为由骗取何某的33840元,何某用杨某2提供ＰＯＳ机刷卡支付给杨某2,该ＰＯＳ机系被告人林帅军所有,后被告人林帅军将该笔钱转给杨某2所在团队对应的中层团队长刘某1。 3、2019年11月20日，杨某2与刘某1冒充工商银行工作人员给被害人柏某办理融Ｅ借贷款项目贷款,并给柏某承诺贷款期限为三年,贷款年利率为7%,杨某2使用手机给柏某贷款成功120000元后,以收取贷款总额三年5.2%前置利息为由骗取柏某的20304元,柏某通过自己的微信将该笔钱转给刘某1，经在工商银行查询,柏某在工商银行融Ｅ借贷款项目贷款期限是一年,贷款年利率4.2%至5.225%之间浮动。 4、2019年4月25日，被告人林帅军团队下的业务员被告人龙勋给被害人杨某1办理工商银行融Ｅ借贷款项目贷款,龙勋承诺贷款期限为两年,贷款年利率为7%至8%之间,龙勋使用手机给杨某1贷款成功130000元后,以收取贷款总额5%前置利息及手续费用为由骗取杨某1的15600元。其中5000元是在杨某1知情的情况下,龙勋利用林帅军名下的ＰＯＳ机刷走,10000元是杨某1利用银行卡转账到龙勋的银行卡上,600元是龙勋在杨某1不知情的情况下,龙勋利用林帅军名下的ＰＯＳ机直接刷走,经使用杨某1本人工商银行手机银行查询,杨某1还需还款的真实年利率为5.22%。 上述事实，公诉机关提供证据：1.书证：受案登记表、立案决定、户籍信息、到案经过、谅解书、营业执照、扣押笔录及清单、退缴赃款凭证；2.证人证言：证人杨某2、刘某1、刘某2等人的证言；3.被害人陈述：被害人胡某、何某、等人陈述；4.被告人供述和辩解：被告人令狐荣、张魁等人供述和辩解；5.勘验、检查、辨认等笔录：林帅军、龙勋、杨某1等人的辨认笔录；6.电子数据：银行卡交易流水等证据。认为被告人令狐荣、张魁、林帅军、龙勋以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取多人钱款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。量刑建议：对被告令狐荣犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金壹万元（10000）元；对被告人张魁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金壹万元（10000）元；对被告人林帅军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金伍仟（5000）元；对被告人龙勋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金叁仟（3000）元。 经审理查明，公诉机关指控的上述事实属实，四被告人在庭审中亦无异议。 另查明，案发后，公安机关扣押被告人林帅军苹果手机一部。 四被告人到案后，已主动向被害人退赔其款项。其中，被告人令狐荣退款3万元；被告人张魁退款3万元；被告人龙勋退款5000元。被害人的损失已得到赔偿。 上述事实，公诉机关当庭宣读、出示以下证据：1.书证：受案登记表、立案决定、户籍信息、到案经过、谅解书、营业执照、扣押笔录及清单、退缴赃款凭证；2.证人证言：证人杨某2、刘某1、刘某2等人的证言；3.被害人陈述：被害人胡某、何某、等人陈述；4.被告人供述和辩解：被告人令狐荣、张魁等人供述和辩解；5.勘验、检查、辨认等笔录：林帅军、龙勋、杨某1等人的辨认笔录；6.电子数据：银行卡交易流水等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人令狐荣、张魁、林帅军、龙勋以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗多人钱款，被告人令狐荣、张魁、林帅军诈骗数额巨大，被告人龙勋诈骗数额较大，四被告人的行为均已触犯我国刑律，构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人令狐荣、张魁、林帅军、龙勋到案后，均能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。四被告人均认罪认罚，签署《认罪认罚具结书》，予以从轻处罚；主动退赔被害人损失，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人令狐荣、张魁、龙勋的辩护人提出的量刑情节意见，与公诉机关的意见一致，亦与本院审理查明认定的事实相符，本院予以采信。被告人林帅军的辩护人陈宗婷的辩护意见：认可公诉机关对被告人定罪量刑意见；但提出被告人林帅军在共同犯罪中是起帮助作用，系从犯。经查，与本院审理查认定的事实不符，本院不予采信。综上，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据各被告人的犯罪事实、性质、情节、在共同犯罪中的地位和作用及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十五条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人令狐荣犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金壹万元（10000）元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 二、被告人张魁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金壹万元（10000）元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 三、被告人林帅军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金伍仟（5000）元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 四、被告人龙勋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金叁仟（3000）元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 五、公安机关扣押在案的被告人林帅军的手机一部予以发还； 六、对被告人退在公安机关的款项：令狐荣退款3万元，张魁退款3万元，龙勋退款5000元。在退赔被害人和抵扣罚金后，剩余部分予以退还。 如不服本判决，可在送达判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郭兴益 人民陪审员  吴显才 人民陪审员  谢永书 二〇二〇年七月二十九日 法官助理余秋菊 书记员王志成