黑龙江省拜泉县人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0231刑初79号公诉机关黑龙江省拜泉县人民检察院。被告人刘某某，男，1979年8月16日出生于黑龙江省拜泉县，汉族，专科文化，原系黑龙江省拜泉县农村信用合作联社××镇信用社信贷员，住黑龙江省拜泉县。于2019年9月13日因本案被哈尔滨市公安局干警抓获，同年9月14日被临时羁押于哈尔滨市第一看守所，同年9月17日被解回，同日因涉嫌犯挪用资金罪被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于拜泉县看守所。指定辩护人张晓丽，黑龙江之信律师事务所律师。黑龙江省拜泉县人民检察院以黑拜检诉刑诉〔2020〕81号起诉书指控被告人刘某某犯挪用资金罪，于2020年4月3日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法适用简易程序，实行独任审判，后发现本案不宜适用简易程序，于2020年4月22日转换为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。拜泉县人民检察院指派检察员李海军、书记员彭瑞琪出庭支持公诉，被告人刘某某及指定辩护人张晓丽到庭参加诉讼。现已审理终结。拜泉县人民检察院指控，被告人刘某某于2013年至2016年，利用担任××镇农村信用社信贷员职务之便，分别通过安某某、王某某、陈某某、刘1、王某1、刘某2、郑某某等人贷款自用或借给他人共计人民币54.5万元（本文币种均为人民币），所用贷款均已超过三个月未归还。经侦查，被告人刘某某于2019年9月13日在哈尔滨市呼兰区被哈尔滨市公安局干警抓获，羁押于哈尔滨市第一看守所，2019年9月17日解回拜泉县看守所。公诉机关认为，被告人刘某某利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。结合本案案情及被告人刘某某自愿签署《认罪认罚具结书》，故向本院提出判处被告人刘某某有期徒刑十一个月的量刑建议。被告人刘某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，对量刑建议无意见。指定辩护人张晓丽提出，被告人刘某某认罪态度好，有悔罪表现，到案后如实供述所犯罪行，具有坦白情节，自愿签署《认罪认罚具结书》，其无前科，平时表现良好，系初犯、偶犯，主观恶性不深，社会危害性较小，综上请求法庭对被告人刘某某从轻处罚，判处其有期徒刑十个月。经审理查明，被告人刘某某于2013年至2016年，利用担任××镇农村信用社信贷员职务之便，分别通过安某某、王某某、陈某某、刘1、王某1、刘某2、郑某某等人贷款自用或借给他人共计54.24万元，所用贷款均已超过三个月未归还。经侦查，被告人刘某某于2019年9月13日在哈尔滨市呼兰区被哈尔滨市公安局干警抓获，同年9月14日被临时羁押于哈尔滨市第一看守所，同年9月17日解回拜泉县看守所。上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证1.户籍证明，证实被告人刘某某的自然身份情况，系具有完全刑事责任能力的自然人。2.无犯罪记录证明，证实被告人刘某某无犯罪记录。3.拜泉县农村信用合作联社关于刘某某贷款损失情况说明，证实经拜泉县农村信用合作联社调查核实，该社职工刘某某利用农户顶名方式于2013年5月至2016年4月在××镇信用社骗取8笔贷款，金额为54.24万元，经认定损失比例为100%。4.××镇信用社刘某某挪用款明细表，证实被告人刘某某通过王某某、安某某、刘1、陈某某、陈某1、刘某2、王某1、郑某某等8人挪用的八笔贷款的借款日期、到期日期、借款金额和余额等详细情况，其中借款余额为54.24万元。5.黑龙江省农村信用社存取款凭条四张，证实陈某某分三次将所贷9万元取出，王某1将所贷9万元取出的事实。6.拜泉县农村信用合作联社××镇信用社营业执照复印件，证实××镇信用社的企业性质。7.关于通知刘某某协助公安系统调查事宜的说明，证实拜泉县农村信用合作联社于2019年8月1日已按照拜泉县公安局协助调查的要求通知刘某某到公安局协助调查××镇违规贷款的相关事宜。8.拜泉县农村信用合作联社调查刘某某违规贷款材料及会议拍照，证实拜泉县农村信用合作联社调查刘某某违规发放贷款情况的事实。9.拜泉县人民法院民事一审卷宗复印件一份，证实原告刘某某诉被告仲某某民间借贷纠纷一案，经拜泉县人民法院调解，双方达成如下协议：被告仲某某于2016年1月1日前一次性给付原告刘某某借款本金20.5万元及利息5万元的事实。10.贷款档案复印件，证实郑某某、刘1、刘某2、王某某、安某某、陈某某、王某1、陈某1等人贷款的详细情况。（二）证人证言1.证人马某证言证实，2013年，刘某某找到我和陈某某说他想贷款买钩机和做生意，让我和陈某某帮忙找几个农户办理贷款，我与陈某某帮刘某某找到刘某2、陈某1、郑某某帮他顶名贷款27万元，每人贷款9万元，贷款下来后被刘某某直接拿走了。2014年，刘某某又找到我和陈某某说贷款要到期后，让我和陈某某再找几个人贷款把2013年的贷款还上，我与陈某某帮刘某某又找到刘1、王某1和陈某某本人帮他顶名贷款27万元，每人贷款9万元，贷款下来后，刘某某也没把2013年的贷款还上，直到后来信用社找上述6人要贷款，我们才知道刘某某没还信用社贷款。刘某2、陈某1、郑某某帮他顶名贷款的27万元都是刘某某花的，刘1申请的9万元他自己花了5000.00元，其余的8.5万元是刘某某花的，王某1申请的9万元贷款他自己花了3万元，其余6万元是刘某某花的，陈某某申请的9万元贷款他自己花了7万元，其余2万元是刘某某花的，刘某某总共占用43.5万元贷款。上述6人申请的是抵押贷款，抵押物是土地使用证，但是用于抵押的土地使用证与实际并不相符，他们都没有那么多土地，土地使用证是刘某某自己做的。这6人只提供了自己的身份证、户口本和结婚证，其余资料都是刘某某准备的。刘某某只给刘1出具了一张8.5万元的欠条，没向其余5人出具任何手续。贷款到期后，刘某某及上述6人均未归还××镇信用社贷款。刘某2、陈某1、郑某某、刘1、王某1都不知道贷款的实际用款人是谁。2.证人陈某某证言证实，其与刘某某是亲属，2013年，刘某某找到我说做生意用钱，让我找两个人给他顶名贷款，我答应了。我找到屯邻陈某1和郑某某，让他俩到信用社贷款，他俩也答应了。去信用社的时候带着身份证、户口本、粮补折、土地证，陈某1和郑某某每人贷款9.5万元，一共是19万元，都是给刘某某顶名贷款，都是刘某某用了。我名下也有9万元贷款，我用了7万元，后来还上了，刘某某用的2万元没还，经我手刘某某一共用了21万元。我家的土地经营权证上的人员与土地面积与实际相符，介绍信是我找会计李某某写的，陈某1和郑某某的介绍信也是我找会计写的。陈某1和郑某某的土地使用证与实际不符，应该是刘某某填写的。在贷完款后，刘某某就不知去向了。陈某1和郑某1的贷款是刘某某支取的，我的9万元贷款是我自己支取的。我留下7万元，剩下2万元直接给刘某某了。3.证人王某1证言证实，王某1是其儿子，2014年，我要用钱，因为我一个人贷不了款，就让我儿子王某1两口子去给我贷款，正好刘某某要用钱，找我让我帮他顶名贷款，并说到秋后他就还上，其余的不用我管，我就答应了。过了一段时间，刘某某让我把王某1和他妻子周某某的身份证、户口本、结婚证、地补折、土地经营权证、国有土地使用证、房屋所有权证交给他，过了几天，刘某某让王某1和周某某到××镇信用社签字办理贷款手续，办贷款时才知道王某1与陈某某一组互保贷款，每人贷款9万元。这9万元贷款是用17.85亩土地流转经营权12年及135平方米的自建用房进行抵押的，我用了3万元，其余6万元都是刘某某用的。我用的3万元已经还上了。公安机关向我出示的贷款档案中的相关证件是我提供的，但与其办贷款时提供的是否一致不清楚。贷完款后，刘某某就不知去向了。4.证人刘1证言证实，2014年马某找到我说信用社的刘某某要用钱，让我顶名贷款，到秋后刘某某就能还上，其余的不用我管。因为我也需要用5000.00元钱就答应了。我和我妻子带着身份证去的信用社签字按印录视频，在录视频时我说这些钱都是自己用，但实际上我就用了5000.00元，剩下的8.5万元都是刘某某拿去用了，我用的5000.00元一直没还，刘某某用的也没还。公安机关出示的土地经营权证上记载的人员及土地面积与实际相符。5.证人刘某2证言证实，我屯的马某找我，让我给××镇信用社的刘某某顶名贷款，马某说钱是刘某某花，由刘某某偿还，不用我管，我就答应了。当时去贷款时我就拿了一个身份证，签完字录完像我就走了。一共贷了9万元，钱是谁支取的不知道，该笔贷款是否偿不知道。6.证人王某某证言证实，××村的乔某某找我，让我帮他贷款，因为我种地也需要钱就答应了，贷款当天我带着户口本、身份证、结婚证、土地使用证到××镇信用社，和××村的一个小伙一组，贷款8万元，其中我使用了4万元，剩下的4万元被刘某某使用了。刘某某没给我出凭证。我自己用的4万元已经还上了。7.证人安某某证言证实，2014年12月，刘某某给我打电话说他要做买卖缺点钱，让我帮他顶名贷款，我说自己的地补折和土地使用证都在信用社抵押呢，办不了贷款，刘某某说他去拿这些手续，我到时候签字就行，并说他再找几个人，他们几人一组，别乱说话就行，我就答应了。过了几天刘某某让我去信用社签字办理贷款手续，我按照要求在贷款档案上签字，放款时我说自己想用2万，刘某某说他做买卖着急用钱没同意，然后就把钱拿走了，贷款到期后，刘某某的父亲找我说刘某某一定能把钱还给我，让我先替他还2000.00元，好把贷款重组一下，我就替他还了2000.00元贷款，直到现在刘某某也没把钱还给我。贷款时我没提供任何手续。我名下有23.1亩土地，没有房产。公安机关向我出示的贷款档案中的户口本、身份证、结婚证、地补折、土地经营权证、房屋所有权证都不是我提供的。（三）被告人的供述与辩解被告人刘某某供述与辩解称，我是××镇信用社信贷员，从2013年至2016年开始找人顶名贷款后挪作他用。我的一个朋友找我要和我一起买猪场，我就找到亲属马某和陈某某，让他俩给找几个农户贷款，钱我花，其余的不用农户管，他俩给我找了八个人贷款，其中一部分被农户自己用了，我一共用了52.5万元。这52.5万元借给仲某某25.5万元，用于购买××敬老院原址建猪舍，剩余的贷款我用15万左右偿还了往年的利息，剩余的10万元用于做买卖赔掉了。我记得有刘1、陈某某给我顶名贷款了，其余的记不清了，只记得总数是52.5万元，拜泉联社出具的刘某某贷款损失情况说明中涉及的贷款户名下的贷款应该都是我所挪用的款项，这些农户都是给我顶名贷款的农户，具体得看贷款档案。截止到现在，这些贷款没有偿还。另外，我已经向××镇法庭起诉仲某某了。具体挪用几次记不清了，来回倒的次数太多了。安某某名下8万元贷款，王某某名下4万元，陈某某2万，刘养8.5万，王某16万，刘某29五年，陈某19.5万，郑某某9.5万，共计56.5万元，他们是否偿还不清楚。安某某于2016年4月21日贷款7.8万元，于2017年1月10日到期，这笔贷款是我使用了，借给仲某某买猪场了；陈某1于2013年5月22日贷款9.5万元，于2014年11月19日到期，这笔贷款我使用了，借给仲某某买猪场了；刘某2于2013年4月19日贷款8.37万元，于2014年10月17日到期，这笔贷款是我自己用了；陈某某于2014年6月16日贷款2万元，于2015年6月11日到期，这笔贷款被我用于还利息了；王某某于2016年4月21日贷款4万元，于2017年1月10日到期，这笔贷款被我用于还利息了；王某1于2014年6月16日贷款6万元，于2015年6月11日到期，这笔贷款被我用于做买卖了；郑某某于2013年5月22日贷款9.5万元，于2014年11月19日到期，这笔贷款被我借给仲某某了；刘1于2016年4月21日贷款8.95万，于2017年1月10日到期，这笔贷款被我用于还利息了。我从2012年末开始分多次借给仲某某钱，到2015年一共借给他25.5万，其中5万是利息。仲某某给我出过欠据，具体数额记不清了，一开始我和他一起投资买猪场，后来买成了没贷下来款，我就撤股份了，变成仲某某自己经营了，他用我的钱，给我出了一张借据，经法院裁定后给我一分利，所以一共25.5万元。（四）其他证据1.到案经过，证实2019年9月13日，哈尔滨市公安局巡特警支队巡逻七大队二中队民警杨某某在网上研判时发现网上逃犯刘某某在哈尔滨市呼兰区东方哥德堡附近活动频繁，随即大队民警杨某某、吴某某前往哈尔滨市呼兰区进行摸排，后进行蹲守并将被告人刘某某抓获。2.临时羁押证明，证实被告人刘某某于2019年9月14日至2019年9月17日被临时羁押于哈尔滨市第一看守所。3.拜泉县公安局经侦大队说明，证实刘某某涉嫌挪用资金一案中，涉及到仲某某借款事实，因仲某某欠债外出多年，去向不明，所以没有调查笔录。被告人刘某某及指定辩护人张晓丽对公诉机关出示的以上证据均无异议。以上证据，来源合法，内容真实，与本案具有关联性，能够相互印证，形成完整的证据链条，且被告人刘某某及指定辩护人张晓丽均无异议，本院均予以采信。本院认为，被告人刘某某利用担任信用社信贷员的职务便利挪用信用社资金，数额较大，超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役。鉴于其到案后如实供述所犯罪行，构成坦白，又系初犯、偶犯，其自愿签署《认罪认罚具结书》，体现了较好的认罪悔罪态度，本院综合考虑以上量刑情节，决定对其从轻处罚。指定辩护人张晓丽的辩护意见适当，予以采纳，但量刑意见畸轻，不予采纳。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院》第六条、第十一条第二款的规定，判决如下：一、被告人刘某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑十一个月；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月14日起至2020年8月13日止。）二、对被告人刘某某的违法所得人民币542400.00元，继续追缴，退赔被害单位拜泉县农村信用合作联社××镇信用社。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张 莹审 判 员  肖 雁人民陪审员  王京一二〇二〇年七月十六日书 记 员  董佳龙本判决中引用法律条文的内容《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他犯罪的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：（一）挪用公款数额在二百万元以上的；（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；（四）其他严重的情节。第十一条第二款刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。