河南省临颍县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1122刑初69号公诉机关临颍县人民检察院。被告人张某某，男，汉族。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月11日被临颍县公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪2019年7月3日经临颍县人民检察院批准逮捕，次日由临颍县公安局执行逮捕。辩护人毛会春，河南顺意律师事务所律师（临颍县法律援助中心指派）。被告人苏某某，男，汉族。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月17日被舟山市公安局普陀区分局刑事拘留（2019年7月19日被羁押至舟山市普陀区看守所），2019年8月24日被临颍县公安局取保候审。辩护人李风彩，河南帝豪律师事务所律师（临颍县法律援助中心指派）。临颍县人民检察院以漯临检二部刑诉【2020】9号起诉书指控被告人张某某犯妨害信用卡管理罪、被告人苏某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月17日公开开庭进行了审理。临颍县人民检察院指派李松峰、汪川川出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人毛会春，被告人苏某某及其辩护人李风彩均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。临颍县人民检察院指控：1、2018年底被告人张某某同申某某（已另案处理）一起去许昌找杜某某买了5张银行卡。2、2018年底申某某让被告人张某某找人买银行卡，张某某告诉了同村的王某某，王某某同意后到湖北办理3张银行卡卖给张某某，张某某又交给申某某。后来其中的一张中国农业银行卡被用于诈骗案的转账、汇款。3、被告人张某某非法持有他人银行卡41张，被传唤后主动将其上交给临颍县公安局办案民警。4、2019年5月21日，浙江省舟山市普陀区居民陈某2被他人诈骗，两次将89000元汇入到了户主为杜某某2的农业银行账号的卡内，后又被人转账到马某某2办理的5张银行卡内。当天申某某开车带着被告人苏某某来到周口市商水县等地，申某某给苏某某银行卡，让其带着帽子、口罩到三家银行自动取款机上用马某某2的5张银行卡将钱取走。苏某某回到车上将取到的钱款全部给了申某某，申某某给苏某某了2000元的好处费。公诉机关认为，被告人张某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人苏某某明知是犯罪所得仍帮助掩饰、隐瞒，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人张某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人张某某的辩护人毛会春对公诉机关指控的罪名无异议。辩护人认为：1、被告人张某某主动投案且如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻处罚；2、被告人张某某属初犯且自愿认罪认罚，应依法从轻处罚。被告人苏某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人苏某某的辩护人李风彩对公诉机关指控的罪名无异议。辩护人认为：1、被告人案发后主动到案自首，建议从轻处罚；2、被告人苏某某系初犯且自愿认罪悔罪，犯罪情节较轻，建议对苏某某从轻处罚并判处缓刑。经审理查明，一、2018年底被告人张某某与同案犯申某某（另案处理）一起到许昌市找杜某某购买5张银行卡。二、2018年底申某某让被告人张某某找人买银行卡，张某某让同村的王某某办理银行卡，王某某同意后到湖北省办理3张银行卡通过张某某交给申某某，张某某从中获得200元好处费。后王某某办理的一张中国农业银行卡有部分证据证实被用于接收诈骗他人钱款。三、被告人张某某非法持有他人银行卡41张，被电话传唤到案后将银行卡交给临颍县公安局。被告人张某某曾使用部分他人的银行卡按照申某某的要求进行取款，通过取款张某某从申某某处共获得15500元的好处费。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被告人张某某的供述，证明2018年，申某某告诉其有一个赚钱门路让其跟着干，申某某称是帮别人办银行卡，钱是别人贪污的钱要转到其他银行卡洗白。第一次是2018年12月，其跟着申某某一起到许昌找两名年轻男子拿办好的5张银行卡和2张手机卡，申某某验证完银行卡后给对方3000元左右；第二次是2018年12月申某某让其找人到湖北办三张银行卡，后申某某带着王某某一起到湖北办了建设银行、工商银行和农业银行的银行卡各一张，后申某某通过其给王某某3000元好处费，王某某给其200元；王某某办银行之后按照申某某的要求其让妻弟王专强和他妻子也跟着申某某到湖北每人办了两张银行卡；2019年1月，其和申某某一起到郑州航空港区富士康找叫刘某某的人拿银行卡，后申某某让其自己找刘某某拿过两次银行卡和手机卡，第一次是5张银行卡和2张手机卡、第二次是7张或8张银行卡和2张手机卡，其从刘某某处拿的银行卡都在交给公安机关的卡里面，从刘某某处拿的银行卡都用来取过钱。申某某还让其帮忙从银行卡内取钱，每次取款是申某某给其银行卡开车带其到一个ATM机附近让其等电话，大概2个小时左右申某某给其打电话后其到ATM机取钱。第一次在中牟县工商银行取款约60000元，申某某给其3000元好处费；第二次在中牟县工商银行取款约80000元，申某某给其4000元好处费；第三次在太康县大新镇邮政银行和农村信用社取款约120000元，这次申某某没有给其好处费；第四次在周口市川汇区建设银行和农业银行取款约100000元，这次申某某没有给其好处费；第五次在郑州航空港区取款约80000元，申某某给其4000元好处费；第六次在太康县常营镇医院ATM机取款约90000元给其4500元好处费。其取款时都戴着口罩和帽子，因为其觉得这钱来路不正，戴着口罩和帽子为了防止公安机关查证时候认出来，其感觉这些钱不像是申某某说的贪污来的钱，每张卡就10000元左右，感觉可能是电信诈骗得来的钱。2019年1月，申某某称他有一部分pos机和银行卡放着不安全让其保管，2019年3月申某某让其把保管的pos机和银行卡毁了，其没有毁把东西埋在家门口东边的坟地了。2、同案犯申某某的供述，证明2008年其在深圳偷油时认识了“伟伟”，其出来以后和“伟伟”微信联系。2018年年底一天下午，“伟伟”找到其称让其办几张银行有好处，“伟伟”称银行卡用于游戏卡点下分，其知道是利用游戏卡点洗钱，其想到是违法的。因为缺钱其就在微信群里找人办银行卡，其曾经带着张某某去给“伟伟”送办好的银行卡。3、同案犯杜某某2的供述，证明2018年底，其哥杜某某告诉其认识有人办一张银行卡得到500元，银行卡用于点卡洗钱，卖出去后过半个月注销银行卡，里面的钱归自己。其就和杜某某一起到许昌办了3张银行卡，办完卡的当天晚上杜某某把卡卖给了郑州过去的人，后杜某某给其1500元。2019年4月，杜某某让其办了五六张银行卡，后杜某某给其2000元。2019年5月，杜某某和一名约40岁左右的男子带其到湖北襄阳办银行卡，其办了3张银行卡后杜某某给其2000元。4、同案犯杜某某的供述，证明2018年底，其朋友崔保良告诉其有一个叫“喜”的朋友想用几张银行卡，让其办几张。崔保良称银行卡是用于游戏注册账号，用于网上博彩。其让弟弟杜某某2办了3张银行卡和其的2张银行卡一块在许昌给了崔保良。后崔保良又要银行卡时，其开车带着杜某某2到湖北襄阳办了3张银行卡交给崔保良。2019年5月，其听说“喜”被抓了。5、同案犯张某某2的供述，证明其在郑州航空港区富士康工作时认识张某某。2018年11月，张某某和一个叫“新爱”的女子找到其，张某某让其办几张银行卡，一张给其500元。张某某称银行卡只用一次，如果公安机关找到其时其就说不知道。新爱说银行卡办好给一个叫“根喜”的用，其办了大概7张银行卡和1张手机卡交给张某某，张某某给其3500元。其感觉办这些银行卡是用于违法犯罪的。6、同案犯王某某的供述，证明其和张某某是同村关系。2018年年底，张某某让其帮忙办几张银行卡，每张银行卡给其1000元。后张某某开车带其、张某某的小舅子和一名女子到湖北办理银行卡，其分别在邮政储蓄银行、农业银行和建设银行各办了一张银行卡交给张某某。办完卡回去后张某某称这些银行卡是申某某用。7、证人王某1的证言，证明其和张某某一起到郑州航空港区富士康找张某某2办银行卡的经过。8、证人王某2的证言，证明其是张某某妻子，2019年快过年的时间，申某某让其帮忙办几张银行卡，后申某某开车带其和另外三个人到湖北办银行卡，其办了2张银行卡交给了申某某。申某某还找其弟弟王专强和他女朋友办过银行卡。9、证人申某的证言，证明申某某开车带其到湖北办银行卡的经过。10、同案犯杜某某2办理的工商银行、建设银行、农业银行和邮政储蓄银行的银行卡信息及交易明细。11、王某某尾号7171的中国农业银行卡交易明细。12、临颍县公安局扣押清单，证明从被告人张某某处扣押24台POS机和41张银行卡。四、2019年5月21日，浙江省舟山市普陀区的被害人陈某2被他人诈骗时分两次将89000元汇入到了户主为杜某某2的农业银行账号内，后被骗钱款从杜某某2银行账户内转账到马某某2办理的5张银行卡账户内。案发当天同案犯申某某开车带被告人苏某某来到周口市商水县等地，申某某给苏某某银行卡并让苏某某带着帽子和口罩到三家银行自助取款机上用马某某2的5张银行卡共计取款87900元。苏某某回到车上将取到的钱交给申某某，苏某某从申某某处获得2000元好处费。案发后被告人苏某某退出违法所得2000元。上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：1、被告人苏某某的供述，证明2019年4月申某某帮其联系收蒜薹，收完后申某某欠其1700元蒜薹钱没有给，其问申某某要钱时他一直推脱。2019年5月中旬的一天上午，申某某找到其称让其帮忙到周口取钱，比其干一天活强。申某某开车带其到周口后接上一名年纪40岁左右的光头男子，该男子指引申某某开车到一个乡镇，后申某某给其了8张或9张银行卡和黑色帽子、一次性口罩让其取款，申某某和该男子总共带其到了三个地方取款，都是其下车后在银行附近等申某某打电话了就可以取款，总共取了约70000元，后申某某给其2000元好处费。其前期供述取款共换了三、四家银行，总共取款八九万元。其当时问这些钱是不是来路不正，申某某说这钱是别人贪污的钱，因为取钱时申某某让其戴着口罩和帽子，其就想着这钱是违法的。其想着如果帮申某某取得多了，除了好处费申某某可能将欠其的1700元还给其。2、被害人陈某2的陈述，证明其在浙江省舟山市普陀区开了一家蔬菜批发店，2019年5月21日，一名自称消防队张主任的人让其供货牛肉罐头，其按照张主任的要求和他指定的供货商联系，被骗走订金89000元，其分两次通过农业银行存给对方89000元。对方卡号62×××71，户名是杜某某2。3、同案犯马某某2的供述，证明2018年10月，其帮一个网友办理了10张银行卡和2张手机卡，办好后该网友给其2800元，其感觉银行卡肯定用于做违法的事情。经其辨认申某某就是让其办银行卡的网友。4、同案犯杜某某2的供述，证明2018年底，其哥杜某某告诉其认识有人办一张银行卡得到500元，银行卡用于点卡洗钱，卖出去后过半个月注销银行卡，里面的钱归自己。其就和杜某某一起到许昌办了3张银行卡，办完卡的当天晚上杜某某把卡卖给了郑州过去的人，后杜某某给其1500元。2019年4月，杜某某让其办了五六张银行卡，后杜某某给其2000元。2019年5月，杜某某和一名约40岁左右的男子带其到湖北襄阳办银行卡，其办了3张银行卡后杜某某给其2000元。5、证人陈某1、虞某的证言，证明被害人陈某2被诈骗的事实。6、被害人陈某2提供往杜某某2银行卡存款的业务凭证复印件。7、同案犯杜某某2尾号9371的农业银行卡交易记录，显示该账户收到89000元后分批将钱款转账给马某某2。8、同案犯马某某2办理的邮政储蓄银行、周口农村商业银行、中国银行卡和建设银行的银行卡信息及交易明细。9、临颍县公安局通过公安部电诈平台调取的马某某2银行卡交易记录。10、被告人苏某某取款视频截图。11、被告人苏某某提交的其本人132××××0581的通话记录。12、临颍县公安局扣押清单。认定上述事实的综合证据有：1、案件来源与抓获经过，证明被告人张某某系电话传唤到案，被告人苏某某系主动到案。2、被告人张某某和苏某某的户籍证明及违法犯罪记录查询情况说明。上述证据材料经当庭举证、质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告人张某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人苏某某明知是犯罪所得，而采用伪装的异常手段帮助他人取现，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控被告人张某某犯妨害信用卡管理罪、被告人苏某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人苏某某案发后主动退赃，可以从轻处罚；被告人张某某经电话传唤后主动到案并如实供述自己的罪行，属自首且认罪认罚，可以从轻处罚；被告人苏某某自动投案并如实供述自己的罪行，属自首且认罪认罚，可以从轻处罚，关于两名辩护人提出二被告人均构成自首且认罪认罚的辩护意见本院予以采纳，本院对公诉机关提出被告人苏某某的量刑建议予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第三百一十二条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第二款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月11日起至2021年10月10日止。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人苏某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币3000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、依法追缴被告人张某某违法所得人民币15700元。四、被告人苏某某退出的违法所得共计人民币2000元由扣押单位依法处理。五、依法没收在案扣押的41张银行卡和24台POS机，由扣押单位依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十二份。审 判 长  杨少武审 判 员  鲁远卓人民陪审员  邢富芹二〇二〇年七月二十三日书 记 员  黄草青