江西省萍乡市安源区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0302刑初207号 公诉机关萍乡市安源区人民检察院。 被告人贺保军，男，1970年2月5日出生于四川省江油市，汉族，初中文化，贵州保军农业服务有限公司、贵州保众商业管理有限公司、贵州保军农业服务有限公司萍乡分公司的法定代表人及董事长，户籍所在地四川省江油市，住贵州省盘州市盘县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月21日被萍乡市公安局开发区分局刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于萍乡市看守所。 萍乡市安源区人民检察院以安检刑诉[2020]184号起诉书指控被告人贺保军犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2020年6月17日受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。萍乡市安源区人民检察院指派检察官阙泽亮出庭支持公诉，被告人贺保军到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：贵州保军农业服务有限公司萍乡分公司于2019年9月19日在萍乡市开发区注册成立，公司地址位于开发区，法定代表人为被告人贺保军。该公司成立以来，在萍乡市没有任何投资经营活动的情况下，安排公司员工采取不定期在街头、小区等地散发宣传单以及朋友间口口相传等方式，称贵州保军农业服务有限公司萍乡分公司在经营农产品的种植及养殖项目，总公司在贵州，以月息2分的条件为诱饵，向社会公开融资，并以保金集团（贵州保军农业服务有限公司）（贵州保众商业管理有限公司）的名义与投资人签订借款合同，向社会不特定公众吸收存款。被告人贺保军曾向部分集资参与人以口头或书面形式承诺投资安全性。 犯罪事实如下： 1、2019年11月15日，集资参与人李某1与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订5万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，全额现金交付。 2、2019年9月25日，集资参与人欧某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利1200元，收取利息200元。 3、2019年9月20日至同年11月17日，集资参与人易某分五次以自己和妻子的名义与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订合计10万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利15910元，收取利息400元。 4、2019年9月26日，集资参与人姚某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利500元，收取利息200元。并于同月29日向贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司交付100元现金。 5、2019年9月18日，集资参与人付某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利400元，收取利息400元。 6、2019年9月20日，集资参与人钟某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1.5万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利300元，收取利息300元。 7、2019年9月18日、同年10月05日，集资参与人甘某分两次以自己和妻子的名义与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订合计6万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利3200元，收取利息2000元。 8、2019年9月23日，集资参与人陈某1与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订0.5万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，收取利息100元。 9、2019年9月20日，集资参与人肖某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，收取利息400元。 10、2019年9月9日，集资参与人吴某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利1000元。 11、2019年9月9日，集资参与人范某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利500元，收取利息200元。 12、2019年10月12日、10月27日、11月27日，集资参与人陈某2分三次以自己和妻子的名义与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订合计12万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利14500元，收取利息600元。 13、2019年10月10日，集资参与人王某1与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利300元，收取利息200元。 14、2019年10月20日，集资参与人廖某1与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利960元，收取利息200元。 15、2019年10月10日，集资参与人王某2与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利300元，收取利息200元。 16、2019年9月26日，集资参与人赖某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利500元，收取利息200元。并于同月29日以自己和妻子的名义向贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司交付200元现金。 17、2019年9月9日，集资参与人朱某1与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利700元，收取利息400元。 18、2019年9月12日、10月8日、11月12日，集资参与人张某1及其妻刘某1以各自名义分三次与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订18万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，两夫妻分别返利26500元、利息800元。 19、2019年9月20日，集资参与人方某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利1000元，收取利息400元。 20、2019年9月18日，集资参与人谭某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利1000元，收取利息400元。 21、2019年9月25日、10月25日，集资参与人龙某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司分两次签订3万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，收取利息200元。 22、2019年9月12日，集资参与人施某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，收取利息400元。 23、2019年9月30日，集资参与人文某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订5万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，收取利息1000元。 24、2019年9月23日、9月29日，集资参与人朱某2与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司分两次签订3万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利2400元，收取利息600元。 25、2019年9月25日，集资参与人刘某2与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利700元，收取利息200元。 26、2019年9月13日，集资参与人黄金生与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订2万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利600元，收取利息800元。 27、2019年10月26日，集资参与人李某2以妻子的名义与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订2万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利100元。 28、2019年9月18日，集资参与人罗某1与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订2万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，收取利息800元。 29、2019年9月22日，集资参与人张某2与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利1200元。 30、2019年9月16日，集资参与人黎某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订0.5万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，收取利息200元。 31、2019年10月29日，集资参与人李某3与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订5万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利4500元，收取利息1000元。 32、2019年11月14日，集资参与人王某3与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利1000元。 33、2019年9月29日，集资参与人刘某3与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利900元，收取利息600元。 34、2019年9月9日、11月9日，集资参与人罗某2与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司分两次签订2万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利1100元，收取利息600元。 35、2019年9月20日，集资参与人郭某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利600元，收取利息400元。 36、2019年9月26日、10月25日，集资参与人刘某4与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司分四次签订13万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利19500元，收取利息5200元。 37、2019年10月23日、11月5日，集资参与人陈某3与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司分两次签订21万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利18600元，收取利息200元。 38、2019年9月28日、10月17日，集资参与人彭某与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司分两次签订2万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利3300元，收取利息600元。 39、2019年9月16日，集资参与人廖某2与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利800元，收取利息500元。 40、2019年9月23日，集资参与人杨某1以妻子和本人名义与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司共签订2万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利1200元，收取利息800元。 41、2019年9月26日，集资参与人杨某2与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利800元，收取利息200元。 42、2019年9月29日，集资参与人陈某4与贵州保军农业服务有限公司萍乡市分公司签订1万元、约定月利率2%、期限六个月的借款合同，返利1200元，收取利息400元。 综上所述，贵州保军农业服务有限公司萍乡分公司已在萍乡市区向43名集资参与人非法吸收公众存款155.53万元，返利156730元，利息22100元，造成经济损失1376470元。 公诉机关认为，被告人贺保军非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人贺保军认罪认罚，可以从宽处理。被告人贺保军在自动投案后，如实供述主要的犯罪事实，可以认定为自首，减轻处罚。本案集资参与人多为退休老人，可酌情从重处罚。建议判处被告人贺保军有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 被告人贺保军对起诉指控事实及罪名均无异议，并在审查起诉阶段自愿签署认罪认罚具结书,同意公诉机关提出的“以犯非法吸收公众存款罪判处被告人贺保军有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元”的量刑建议。 上述指控事实，有受案登记表、立案决定书，证人江某的证言，被害人李某1、欧某、易某、姚某、付某、钟某、甘某、陈某1、肖某、吴某、范某、陈某2、王某1、廖某1、王某2、赖某、朱某1、张某1、刘某1、方某、谭某、龙某、施某、文某、朱某2、刘某2、黄金生、李某2、罗某1、张某2、黎某、李某3、王某3、刘某3、罗某2、郭某、刘某4、陈某3、彭某、廖某2、杨某1、杨某2、陈某4的陈述，辨认笔录及照片，指认现场笔录及照片，调取证据材料通知书、调取证据材料清单、营业执照、企业信息、法定代表人信息，协助查询财产通知书，业务凭证／客户回单、卡账户交易明细，搜查证、搜查笔录，扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片，借款合同、收据，保军集团投资情况表，客户收益领取表，中付支付科技公司提供的开户资料及交易流水、中国银行开户信息及交易流水，电子物证检验报告书，办案说明，人员电子档案，被告人贺保军的供述与辩解等证据证实，足以认定。 另查明，2019年9月至11月，贵州保军农业服务有限公司萍乡分公司在萍乡市区向43名集资参与人非法吸收公众存款1555300元，返利153770元，支付利息23100元，造成经济损失1378430元。 又查明，2019年11月20日，萍乡市公安局开发区分局经侦大队与萍乡经济技术开发区市场监督管理局、金融办联合对位于萍乡的贵州保军农业服务有限公司萍乡分公司进行巡查，当场查获该分公司向社会融资的账本、宣传单等物品。公安机关于当日将贵州保军农业服务有限公司萍乡分公司的法定代表人贺保军传唤到案。该事实有归案情况说明证实。 本院认为，被告人贺保军违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人贺保军自动投案，如实供述主要犯罪事实，是自首，自愿认罪认罚，可以减轻处罚。本案集资参与人多为退休老人，对被告人贺保军酌情从重处罚。公诉机关相应意见予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人贺保军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月21日起至2022年5月20日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、对被告人贺保军非法吸收公众存款的违法所得1378430元予以追缴，返还给集资参与人李某150000元、欧某8600元、易某83690元、姚某9400元、付某9200元、钟某14400元、甘某54800元、陈某14900元、肖某9600元、吴某9000元、范某9300元、陈某2104900元、王某19500元、廖某18840元、王某29500元、赖某9500元、朱某18900元、张某1152700元、刘某1152700元、方某8600元、谭某8600元、龙某29800元、施某9600元、文某49000元、朱某227000元、刘某29100元、黄金生18600元、李某219900元、罗某119200元、张某28800元、黎某4800元、李某344500元、王某39000元、刘某38500元、罗某218300元、郭某9000元、刘某4105300元、陈某3191200元、彭某16100元、廖某28700元、杨某118000元、杨某29000元、陈某48400元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省萍乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  颜志宏 人民陪审员  江山娇 人民陪审员  张启安 二〇二〇年七月三十日 代理书记员  王群芳