湖南省耒阳市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0481刑初295号 公诉机关耒阳市人民检察院。 被告人欧阳某某，女，1972年6月13日出生于湖南省耒阳市，汉族，高中文化，住湖南省耒阳市。因涉嫌犯诈骗罪，2018年10月9日被耒阳市公安局刑事拘留,2018年11月13日经耒阳市人民检察院批准，次日由耒阳市公安局执行逮捕。现羁押于衡阳市女子看守所。 辩护人徐望爱，湖南教正律师事务所律师，由耒阳市法律援助中心指派。 耒阳市人民检察院以耒检公诉刑诉〔2019〕61号起诉书指控被告人欧阳某某犯诈骗罪，于2019年3月21日向本院提起公诉，同年8月28日耒阳市人民检察院提出撤诉申请，本院于2019年8月29日作出裁定准许撤回起诉。2019年10月9日，耒阳市人民检察院以耒检公诉刑诉〔2019〕278号起诉书指控被告人欧阳某某犯诈骗罪，再次向本院提起公诉。因新型冠状病毒疫情原因，案件无法开庭审理，本院裁定中止审理。在符合法定开庭条件后，裁定恢复审理，并依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年6月11日公开开庭审理了本案。耒阳市人民检察院指派检察员谢永红出庭支持公诉，被告人欧阳某某及其辩护人徐望爱到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：1996年至2006年5月期间，被告人欧阳某某系原耒阳市农村信用社三架街道办事处青麓村代办点临时聘用的信贷员。2006年5月被告人欧阳某某被原耒阳市农村信用社清退，代办点被撤销。被告人欧阳某某隐瞒其被清退的事实，继续为村民办理存取款业务骗取村民存款，并以做工程为由高息向村民借款。截至案发时，骗取被害人资道华等67人共计587.81万元。案发后，其所得赃款已无法追回。 公诉机关提供了相关证据证实上述事实。公诉机关认为，被告人欧阳某某以非法占有为目的，隐瞒其被耒阳市农村信用社辞退的真相，诱骗村民继续存款，明知自己无偿还能力，高息向他人借款，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。建议判处被告人欧阳某某有期徒刑十五年，并处没收财产。提请本院依法判处。 被告人欧阳某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，请求从轻处罚。 被告人欧阳某某的辩护人徐望爱提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人欧阳某某构成诈骗罪不持异议；被告人欧阳某某具有如实供述、自愿认罪等情节，建议对被告人欧阳某某从轻处罚。 经审理查明：1996年至2006年5月，被告人欧阳某某担任原耒阳市农村信用社三架街道办事处青麓站临时聘用的业务联络员，为三架信用社提供辖区内农户小额信用贷款的评估授信、收存、收贷、收息的信息，并办理当地村民的存、贷款业务，该站点设立于耒阳市青麓村21组村民李世雄家。2006年5月三架信用社青麓站被撤销，被告人欧阳某某亦被原耒阳市农村信用社清退。之后，被告人欧阳某某便将办公地点搬迁至耒阳市三架街道办事处青麓村村民李志成家，2016年其又将办公地点搬至耒阳市三架街道办事处青麓委员会19组李某10家，并向当地村民隐瞒其已被清退的事实，依然利用耒阳市农村信用社工作人员身份，刻制“阳淑芳”字样的私章，利用之前工作剩余或仿制的“农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐（副本）”，继续为村民办理存取款业务。因当地村民不知晓被告人欧阳某某已被清退，且之前都在被告人欧阳某某处办理过业务，尤其是老年被害人因文化程度受限，不知道应在正规银行营业网点办理存取款业务，不能分辨是否系正规存单，加之被告人欧阳某某是当地人，其与村民都比较熟识，故当地村民仍在被告人欧阳某某处办理存取款业务。村民来存款时，被告人欧阳某某便手填一张抬头为“农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐（副本）字样的凭证，加盖私章（阳淑芳）后交给村民。村民取款时，被告人欧阳某某收回凭证，对于续存的村民，被告人欧阳某某则收回原凭证，重新出具一张“农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐（副本）给村民，新凭证的本金为原凭证的本金与年利息之和。被告人欧阳某某通过上述方式，骗取众多村民到其处存款，将骗取款项用于投资及个人家庭日常生活。后被告人欧阳某某将村民的存款用完，为应付前来取款的村民及支付利息，在自己没有偿还能力的情况下，以做工程、投资等为由高息向村民借款。截至2019年1月8日，被告人欧阳某某骗取被害人资道华、李某1、欧某1、罗某1、肖某1、曹某、梁某1、龙某、杨某等67人共计575.156万元。被告人欧阳某某将骗取的资金已挥霍一空，且拒不供述赃款去向。 另查明：1.持有“农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐(副本)”凭证的被害人共计43人，金额共计231.08万元；持有借条的被害人共计19人，金额共计253.548万元；持有借条和入股条的被害人共计2人，金额共计29.4万元；持有借条和“农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐(副本)”的被害人共计3人，金额61.128万元。 2.2018年10月9日，被告人欧阳某某到耒阳市投案。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被告人欧阳某某的供述与辩解，证实其于1996年至2006年5月期间受聘担任耒阳市农村信用社三架信用社青麓信用站的信贷员。2006年5月其被解聘，该信用站点也被撤销。2006年至2017年底其一直还以该信用站点信贷员的身份，用之前工作剩余的存款凭条和其去广东连州印刷的凭条给村民办理存取款业务，2007年开始其将村民的存款占为己有，并向存款村民出具盖有其私章的凭条；后以高利息和做工程为由向蒋尤解等人出具借条借款。 2.视听资料，证实对被告人欧阳某某的讯问过程。 3.被害人资道华、李某1、梁某2、李某2、欧某1、罗某1、肖某1、资金华、梁某1、黄某1、黄某2、欧某2、龙某、杨某、欧某3、欧某4、欧某5、欧某6、欧某7、欧某8、谢某1、资道作、欧某9、阳某、李某3、欧某10、刘某1、李某4、郑从以、肖某2、陈某1、刘某2、陈某2、李某5、李某6、欧某11、欧某12、欧某13、雷某、谢某2、刘某3、李某7、资贞成、郑某、陈某3、陈某某的陈述（上述系持有欧阳某某出具农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐（副本）的被害人），证实上述被害人在被告人欧阳某某处存、取款的过程及涉案金额的相关情况。 4.被害人李某某、李某8、李某9、周某1（周某2）、廖某、罗某2、蔡某的陈述（上述系持有欧阳某某出具借条的被害人），证实被告人欧阳某某以做工程和给付高利息为诱向上述被害人出具借条骗取被害人资金的情况，及涉案借条的金额。 5.辨认笔录，证实被害人辨认出被告人欧阳某某的情况。 6.证人李某10的证言，证实被告人欧阳某某租了其家一楼的卧室作为办公地点。 7.证人欧某14、欧某15的证人证言，证实其们与被告人欧阳某某一起出资做生意的事实。 8.调取证据通知书、银行流水、不动产情况、证券对账，证实被告人欧阳某某及梁承斌（其前夫）、梁鑫（其儿子）名下均没有存款、无大额资金流水情况、不动产、证券等。 9.被告人欧阳某某的银行交易明细单、资金进出账结果表、存取款明细表、银行交易流水表、流水查询反馈统计表等，证实被告人欧阳某某银行交易流水情况，及现被告人欧阳某某无存款记录，另证实其与蔡某有大额资金往来情况。 10.被害人人数及金额清单，证实对被害人人数及涉案金额的初步统计情况 11.农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐（副本）、借条，证实被告人欧阳某某出具给被害人的存款凭证、借条及金额等情况。 12.搜查证、搜查笔录、照片、扣押决定书、扣押物品清单，证实耒阳市公安局对位于耒阳市李某10家被告人欧阳某某租住的办公用房进行搜查、扣押相关物品的情况。 13.现场勘验笔录、勘验制图、照片，证实对被告人欧阳某某涉案办公地点进行现场勘验的情况。 14.现场方位图，证实被告人欧阳某某两处办公地点的情况。 15.湖南耒阳农村商业银行股份有限公司出具的证明，证实被告人欧阳某某不是该行的工作人员。 16.耒阳市三架街道办事处青麓社区居委会出具的情况说明，证实被告人欧阳某某进入耒阳市农村信用社青麓站工作及该站点被撤销的相关情况。 17.农村信用合作社信用站整存整取定期储蓄存款凭证使用说明、农村信用合作社信用站整存整取定期储蓄裁剪卡片帐照片，证实农村商业银行提供的农村信用合作社信用站整存整取定期储蓄存款凭证与被告人欧阳某某所出具给被害人的凭证不同。 18.耒阳市公安局刑侦大队出具的说明，证实通过对被告人欧阳某某及其关联人的财产、财务状况进行调查，均未发现有剩余财产；另证实因农商银行未能提供存取款凭条及存取款凭条卡片账的性质、使用流程说明，致使无法鉴别哪些存取款凭条系被告人欧阳某某印刷制作，哪些系其任职期间遗留的。 19.抓获经过，证实2018年10月9日被告人欧阳某某主动到公安机关投案的经过。 20.户籍资料，证实被告人欧阳某某的户籍信息。 本院认为，被告人欧阳某某以非法占有为目的，隐瞒真相，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人欧阳某某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人欧阳某某自愿认罪，酌情可以从轻处罚。被告人欧阳某某虽主动到公安机关投案，但未能如实供述赃款去向，依法不认定自首。被告人欧阳某某诈骗老年人的财物，酌情从重处罚。综上，根据被告人欧阳某某的犯罪情节和造成的后果，决定对其从重处罚。被告人欧阳某某及其辩护人所提从轻处罚的辩解、辩护意见，本院不予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人欧阳某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处没收个人全部财产。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月9日起至2033年10月8日止。） 二、被告人欧阳某某违法所得人民币五百七十五万一千六百五十元予以追缴，分别返还被害人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  贺 琼 人民陪审员  谢飞燕 人民陪审员  谭梦婷 二〇二〇年七月二十七日 代理书记员  李慧楹 校对责任人：贺琼打印责任人：李慧楹 附：本案法律适用 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十九条没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。