湖北省安陆市人民法院刑 事 判 决 书(2020)鄂0982刑初47号公诉机关湖北省安陆市人民检察院。被告人郭戡，男，1988年3月11日出生，汉族，初中文化，无职业，出生地湖北省安陆市，户籍所在地安陆市，现住安陆市。曾因犯故意伤害罪、寻衅滋事罪于2016年8月15日被本院判处有期徒刑一年六个月缓刑二年。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月14日被安陆市公安局刑事拘留，2019年12月3日经安陆市人民检察院批准逮捕，次日由安陆市公安局执行逮捕。现羁押于安陆市第一看守所。指定辩护人齐忠东，湖北维天律师事务所律师。安陆市人民检察院以鄂安检二部刑诉〔2020〕19号起诉书指控被告人郭戡犯诈骗罪，于2019年6月3日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2020年7月1日公开开庭审理了本案。安陆市人民检察院指派检察员黄纯玲出庭支持公诉，被告人郭戡及其指定辩护人齐忠东到庭参加诉讼。现已审理终结。安陆市人民检察院指控，2019年9月至10月，被告人郭戡在安陆市、武汉市等地冒充信贷公司的业务员给被害人打电话实施诈骗。具体诈骗步骤：第一步，在安陆购买手机、电话卡等作案工具，从QQ昵称为“开工大吉”的人手中获取公民个人信息；第二步，电话联系被害人，确认被害人需要办理贷款后，以核对信息为由套取被害人的手机验证码，在“比财”、“京东金融”等理财平台上注册被害人账户；第三步，以验证资金为由继续套取被害人的手机验证码，将被害人的银行卡与理财平台绑定并将被害人卡内的钱划转到理财平台；第四步，通知QQ昵称为“开工大吉”的人已将被害人的资金隐藏，再听取“开工大吉”的指令将被害人银行卡账户的钱转出再转回，造成刷流水资金划出又划回的假象；第五步，QQ昵称为“开工大吉”的人冒充贷款经理与被害人联系，以收取手续费、保证金、银行利息为由要求被害人将资金转入到指定的诈骗账户。现查证被告人郭戡参与诈骗作案2起，诈骗金额共计23000元。具体犯罪事实分述如下：1、2019年10月28日，被告人郭戡等人采取上述手段骗取陕西省西安市的被害人邵某共计8000元。被害人邵某在网上申请办理信用卡，分别接到诈骗电话150××××1379、17301318953，邵某信以为真，通过其卡号为62×××00(户名邵某)的建行账户，先后向QQ昵称为“开工大吉”的人提供的尾号为3378(户名殷某)的农行账户汇款2200元、2800元、3000元。2、2019年10月28日，被告人郭戡等人采取上述手段骗取上海市的被害人彭某1共计15000元。被害人彭某1在网上申请办理信用卡，分别接到诈骗电话150××××1379、183××××3473、183××××7786、183××××4596，彭某1信以为真通过其卡号为62×××56（户名彭某1）的工行账户，先后向QQ昵称为“开工大吉”的人提供的卡号为62×××78（户名潘某）的农行账户汇款10000元、5000元。为证实以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为郭戡以非法占有为目的，伙同他人采用电信方式骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郭戡如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。建议判处有期徒刑一年，并处罚金8000元。被告人郭戡对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人认罪认罚，具有坦白情节，应从轻处罚；在整个犯罪过程中，所起作用明显次要，可以认定为从犯。经审理查明，2019年9月至10月，被告人郭戡在安陆市、武汉市等地冒充信贷公司的业务员给被害人打电话实施诈骗。具体诈骗步骤：第一步，在安陆购买手机、电话卡等作案工具，从QQ昵称为“开工大吉”的人手中获取公民个人信息；第二步，电话联系被害人，确认被害人需要办理贷款后，以核对信息为由套取被害人的手机验证码，在“比财”、“京东金融”等理财平台上注册被害人账户；第三步，以验证资金为由继续套取被害人的手机验证码，将被害人的银行卡与理财平台绑定并将被害人卡内的钱划转到理财平台；第四步，通知QQ昵称为“开工大吉”的人已将被害人的资金隐藏，再听取“开工大吉”的指令将被害人银行卡账户的钱转出再转回，造成刷流水资金划出又划回的假象；第五步，QQ昵称为“开工大吉”的人冒充贷款经理与被害人联系，以收取手续费、保证金、银行利息为由要求被害人将资金转入到指定的诈骗账户。现查证被告人郭戡参与诈骗作案2起，诈骗金额共计23000元。具体犯罪事实分述如下：1、2019年10月28日，被告人郭戡等人采取上述手段骗取陕西省西安市的被害人邵某共计8000元。被害人邵某在网上申请办理信用卡，分别接到诈骗电话150××××1379、17301318953，邵某信以为真，通过其卡号为62×××00(户名邵某)的建行账户，先后向QQ昵称为“开工大吉”的人提供的尾号为3378(户名殷某)的农行账户汇款2200元、2800元、3000元。2、2019年10月28日，被告人郭戡等人采取上述手段骗取上海市的被害人彭某1共计15000元。被害人彭某1在网上申请办理信用卡，分别接到诈骗电话150××××1379、183××××3473、183××××7786、183××××4596，彭某1信以为真通过其卡号为62×××56（户名彭某1）的工行账户，先后向QQ昵称为“开工大吉”的人提供的卡号为62×××78（户名潘某）的农行账户汇款10000元、5000元。另查明，被告人郭戡于2019年10月29日被武汉市公安局武汉经济技术开发区分局民警抓获归案。其亲属已代为退出全部赃款23000元，并代缴罚金8000元。上述事实有经庭审质证、确认的下列证据证实，足以认定。1.受案登记表、移送案件通知书、扣押清单、被害人彭某1、邵某的银行卡转账明细、被告人郭戡的手机话单明细表、到案经过、户籍证明、刑事判决书等书证；2.被害人彭某1、邵某的陈述；3.证人郭某、陈某、张某的证言；4.被告人郭戡的供述和辩解。本院认为，被告人郭戡以非法占有为目的，采取电信方式骗取他人财物，数额较大，其行为均构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人郭戡到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，对其可以从轻处罚。被告人郭戡积极参与电信诈骗活动，冒充信贷公司的业务员拨打诈骗电话，引诱被害人给付钱款，是整个电信诈骗链条中的一个环节，与其他作案人是分工协作关系，不分主从。辩护人关于被告人系从犯的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人郭戡犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币8000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月29日起至2020年10月28日止。罚金已缴纳完毕)。二、所退赃款23000元按各自被骗数额返还给被害人邵某、彭某1。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨耀龙审 判 员  毛翠娥人民陪审员  程 晓二〇二〇年七月三十日书 记 员  王 娟附《中华人民共和国刑法》原文：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。