河南省汝阳县人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫0326刑初420号公诉机关河南省汝阳县人民检察院。被告人郑建军，男，1974年8月1日出生，汉族，初中文化，无业，籍贯：湖北省安陆市，住湖北省安陆市。因本案于2019年8月22日被武汉市公安局硚口区分局长丰街长丰派出所民警抓获，临时羁押于武汉市硚口区看守所；因涉嫌诈骗犯罪于2019年8月30日被汝阳县公安局刑事拘留，同年9月27日被汝阳县公安局逮捕。辩护人狄海军、狄梦旭（实习），汝阳县法律援助中心指派律师。汝阳县人民检察院以汝检一部刑诉〔2019〕246号起诉书指控被告人郑建军犯诈骗罪，于2019年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭于2020年6月29日公开开庭审理了本案。汝阳县人民检察院指派检察员王小磊出庭支持公诉，被告人郑建军及其辩护人狄海军、狄梦旭到庭参加诉讼。期间，因受新型冠状病毒肺炎疫情影响，本案于2020年2月3日中止审理，同年6月23日恢复审理。现已审理终结。汝阳县人民检察院指控，2019年2月份，被告人郑建军明知他人从事违法犯罪活动，按照对方要求开办10张银行卡及手机卡，以每张1000元价格将银行卡卖给对方。后郑建军又收购朋友陈某某（另案处理）所办8张银行卡卖给对方，获利1500元。1．2019年2月26日，被害人石某被他人以通过网络办理贷款诈骗10800元钱。该被骗钱款中6800元由被害人石某现金存入户名为杨某某中国建设银行账户×××59，后通过机号为xxx4的POS机刷出，该机绑定的银行卡为户名为郑建军的中国农业银行卡×××74。后该款项又分三笔转入郑建军收购陈某某的招商银行卡×××96和郑建军的招商银行银行卡（卡号：×××86）、华夏银行卡（卡号为×××31），后由龚某某持卡（另案处理）取出。2．2019年3月13日，被害人闫某被他人以通过网络办理贷款诈骗21000元。该被骗款项中5923.33元经瑞银信商户编号为xxx6的POS机刷卡消费刷入，后分两次分别转账汇入郑建军开户的中信银行（卡号为×××25）、招商银行（卡号为×××86）卡内，由李某某（另案处理）、龚某某分别持卡取出。3．2019年2月26日，被害人胡某被他人以通过网络办理贷款诈骗18000元。被骗款项中的4000元通过瑞银信商户编号为xxx5的POS机刷卡消费刷入，该POS机绑定银行卡为户名为郑建军的中国农业银行卡（卡号为×××74），后转入了郑建军华夏银行卡（卡号为×××31），后由龚某某持卡取出。4.2019年2月26日，被害人冯某被他人以通过网络办理贷款诈骗25000元。被骗款项中10000元通过瑞银信商户编号为xxx8的POS机刷卡消费刷入，该POS机绑定银行卡为郑建军收购的陈某某中国工商银行账户（卡号为×××69），后由龚某某持卡取出。5.2019年2月26日，被害人刘某被他人以通过网络办理贷款诈骗40000元。被骗款项中的15000元通过瑞银信商户编号为xx35的POS机刷卡消费刷入，该POS机绑定银行卡为郑建军的中国农业银行卡（卡号为×××74），后被转入了郑建军中信银行（卡号为×××86）和郑建军收购陈某某的招商银行（卡号为×××96）卡内，后由龚某某持卡取出。6.2019年2月26日，被害人张某真被他人以通过网络办理贷款诈骗14600元。被骗款项中4932元通过瑞银信商户编号为xx35的POS机刷卡消费刷入，该POS机绑定银行卡为郑建军中国农业银行卡（卡号为×××74），后转入郑建军华夏银行（卡号为×××31）卡内，由龚某某持该卡取出。7.2019年3月8日，被害人周某被他人以通过网络办理贷款诈骗22000元。被骗款项分三次汇入户名为贾某某的中国工商银行（卡号为×××37）卡内。被骗款项中的2000元通过瑞银信商户编号为xx86的POS机刷卡消费刷入，后转入了郑建军光大银行卡（卡号为×××72）内，后由龚某某持卡取出。被骗款项中的20000元分两次通过瑞银信商户编号为xx09的POS机刷卡消费刷入，后分三次汇入郑建军的华夏银行（卡号为×××31）、光大银行（卡号为×××72）、中信银行（卡号为×××86）卡内，由龚某某持卡取出。对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人郑建军的供述与辩解；被害人闫某、胡某、冯某、刘某等人的陈述；到案经过、户籍证明及现实表现证明、临时羁押证明、银行交易流水等书证。指控认为，被告人郑建军的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人郑建军当庭辩称，其只是卖了银行卡，对诈骗钱的事不知情，不知道他们拿到卡之后是干什么用的，认为不构成诈骗罪。辩护人的辩护意见是，被告人郑建军系初犯，归案后如实供述犯罪事实，为上游犯罪提供帮助，上游犯罪为了掩饰、隐瞒犯罪所得，将已骗取的款项中的部分赃款，转入郑建军出卖的银行卡内，郑建军的行为起到辅助作用，应属于从犯。经审理查明，2019年2月份，被告人郑建军明知他人利用信息网络事实犯罪，仍按照对方要求开办10张银行卡及手机卡，以每张1000元价格将银行卡卖给对方。后郑建军又收购朋友陈某某（另案处理）所办7张左右银行卡卖给对方，从中获利1500元。（一）2019年2月26日，被害人石某被他人以通过网络办理贷款诈骗10800元。该被骗款项中6800元由被害人石某现金存入户名为杨某某的中国建设银行账户（尾号1859），后通过编号为xxx4的POS机刷出，该机绑定的银行卡为郑建军的中国农业银行卡（尾号4674）。后该款项又分三笔转入郑建军收购陈某某的招商银行卡（尾号1096）和郑建军的招商银行卡（尾号0986）、华夏银行卡（尾号3331），后由他人取出。（二）2019年3月13日，被害人闫某被他人以通过网络办理贷款诈骗21000元。该被骗款项中5923.33元经瑞银信商户编号为xxx6的POS机刷卡消费刷入，后分两次分别转账汇入郑建军的中信银行（尾号7325）、招商银行（尾号0986）卡内，后由他人持卡取出。（三）2019年2月26日，被害人胡某被他人以通过网络办理贷款诈骗18000元。被骗款项中的4000元通过瑞银信商户编号为xxx5的POS机刷卡消费刷入，该POS机绑定银行卡为郑建军的中国农业银行卡（尾号4674），后转入了郑建军华夏银行卡（尾号3331），后由他人持卡取出。（四）2019年2月26日，被害人冯某被他人以通过网络办理贷款诈骗25000元。被骗款项中10000元通过瑞银信商户编号为xxx8的POS机刷卡消费刷入，该POS机绑定银行卡为郑建军收购的陈某某中国工商银行账户（卡号为尾号8469），后由他人持卡取出。（五）2019年2月26日，被害人刘某被他人以通过网络办理贷款诈骗40000元。被骗款项中的15000元通过瑞银信商户编号为xx35的POS机刷卡消费刷入，该POS机绑定银行卡为郑建军的中国农业银行卡（尾号4674），后被转入了郑建军中信银行（尾号0986）和郑建军收购陈某某的招商银行（尾号1096）卡内，后由他人持卡取出。（六）2019年2月26日，被害人张某真被他人以通过网络办理贷款诈骗14600元。被骗款项中4932元通过瑞银信商户编号为xx35的POS机刷卡消费刷入，该POS机绑定银行卡为郑建军中国农业银行卡（尾号4674），后转入郑建军华夏银行（尾号3331）卡内，后由他人持该卡取出。（七）2019年3月8日，被害人周某被他人以通过网络办理贷款诈骗22000元。被骗款项分三次汇入户名为贾某某的中国工商银行（尾号7037）卡内。被骗款项中的2000元通过瑞银信商户编号为xx86的POS机刷卡消费刷入，后转入了郑建军光大银行卡（尾号2572）内；被骗款项中的20000元分两次通过瑞银信商户编号为xx9的POS机刷卡消费刷入，后分三次汇入郑建军的华夏银行（尾号3331）、光大银行（尾号2572）、中信银行卡内（尾号0986），后由他人持卡取出。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.户籍证明、现实表现证明。证实被告人郑建军已达到刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。无前科。2.抓获经过。证实被告人郑建军于2019年8月22日在湖北省某某小区被武汉市公安局硚口区分局长丰街长丰派出所民警抓获。3.武汉市硚口区看守所在押人员信息。证实郑建军于2019年8月22日入所，临时羁押于武汉市硚口区看守所，2019年8月29日出所。4.同案人陈某某的供述。供述称2019年2月份的一天，朋友郑建军打电话说想让我帮忙办几张银行卡，我当时还害怕他做违法犯罪的事，我问他要银行卡干什么，郑建军说你别管那么多，我不会害你。因为我不怎么会办银行卡，郑建军就和我一起，先到移动营业厅办理一张手机卡，然后又带着我找7家不同的银行办理了7张银行卡，并把之前办好的手机号绑定在办理的银行卡上。办完以后我把办理的银行卡和电话卡都交给了郑建军，他当时给了我2000元钱作为报酬。过了几天郑建军又给了我4500元钱。5.被告人郑建军的供述。供述称2019年过完年，我在武汉找工作的时候在路边电线杆上看到了一个收售卡的广告，就按广告上的电话跟对方联系了，对方说收银行卡，只收一类卡，还需要我办理一张电话卡绑定在办的银行卡上。当时我心里琢磨对方收银行卡肯定不是做什么好事，可能是用来做犯罪的事情，但是因为当时手里确实缺钱用，我又跟对方谈了价钱，对方说1000元一张银行卡，直接见面交易。第二天我就沿路找了10家不同的银行去办理了银行卡，把新办理的手机卡绑定在了10张银行卡上，晚上跟对方联系了地点过去进行了交易。我卖给对方10张银行卡挣了1万元。后来我带着我朋友陈某某一起办理了8张银行卡，又让陈某某办理了一张移动手机卡，把手机卡绑定在了8张银行卡上，每张1000元卖给了收卡的人。然后分两次给陈某某一共6500元，我从中获利了1500元，前后一共挣了11500元。后来我知道我帮他们取的钱有的是诈骗挣来的，还有别的反正来路不正。6.银行交易明细。证实杨某某尾号1859的建设银行卡于2019年2月26日通过中国建设银行汝阳支行ATM机分别存入3900元、2900元；存入后随即通过POS机消费3912元、2912元，提现3884.62元、2891.62元到郑建军尾号为4674的中国农业银行卡中。同日，郑建军该卡转出10000元到陈某某尾号为1096的招商银行卡中，转出9020元到郑建军尾号为0986的招商银行卡中；转出12000元到郑建军尾号为3331的华夏银行卡中；该尾号为3331的银行卡于当日以现金取款的方式分四次在汉口银行余家头支行取出16100元；尾号为0986的招商银行卡于当晚通过ATM机分四次被取款20000元。陈某某尾号1096的银行卡于当晚分四次从ATM机中被取出20000元。7.瑞银信POS机交易记录。证实瑞银信商户编号为xx2、xx35的POS机，法人郑建军，结算卡号为×××74；瑞银商户编号为xx75、xx38的POS机法人为陈某某，结算卡号为x××69。8.银行交易明细。证实闫某尾号7066的银行卡号于2019年3月13日转出4500元、4500元、4000元、2000元、6000元共计2.1万元至马东辉尾号6800的工商银行卡；马东辉该卡通过POS机消费刷入祝某某尾号为2087的工商银行卡5923.33元，随即通过转账汇入到郑建军尾号为0986的招商银行卡中3000元、汇入到郑建军尾号为7325的银行卡中3000元。该款项于当晚通过ATM机被取出。9.银行交易明细、个人客户关联合约信息、借记卡产品资料查询。证实2019年2月26日，被害人胡某分三次转入18000元至杨某某尾号5076的银行卡；通过编号为祝晓燕xx35的POS机消费4009元，提现3980.94元到郑建军尾号为4674的农业银行卡中，该款项又被转入郑建军尾号3331的华夏银行卡中，于同日被取出。10.银行交易明细、瑞银信POS机交易记录。证实2019年2月26日，被害人冯某分四次转入25000元至杨某某尾号4744的中国工商银行卡；该款随即通过编号为xxx38的POS机消费10021元，提现到陈某某卡尾号8469的银行卡中9985.98元；该款项于同日被通过ATM机取出。11.银行交易明细、借记卡产品资料查询、业务凭证。证实2019年2月26日，被害人刘某分四次转入杨某某尾号5076的银行卡中40000元。其中通过编号为xx35的POS机消费15011元，结算提现14970.99元至郑建军卡号尾号4674的卡号中，后被转入郑建军尾号0986和陈某某尾号1096的银行卡中；该款项同日被通过ATM机取出。12.银行交易明细。证实2019年2月26日，被害人张某真向韩某某尾号7566的银行卡转账10000元，向韩某某尾号2483的银行卡转账4600元；后该卡通过编号为xx35的POS机消费刷出4932元，提现4902.07元到郑建军尾号4674的中国农业银行卡中，后转入郑建军尾号3331的银行卡中；该款项于同日被取出。13.银行交易明细、瑞银信交易明细。证实2019年3月8日，被害人周某向贾某某尾号7037的银行卡分三次转入22000元。后该卡通过POS机消费3012.22元，提现2994.15元到祝某某尾号2087的银行卡中，后又将3000元转入郑建军尾号2572的银行卡中；通过POS机刷卡消费10925元、10028元，提现10899.07元、9992.97元到张建桥尾号0906的银行卡中，该款项又转入郑建军尾号3331、2572、0986的银行卡中；该款项于同日被通过ATM机取现。14.被害人石某的陈述。陈述称2019年2月25日上午9时许，一个北京的手机号给我打电话，问我是否需要贷款，我说需要贷款5万，对方说需要给我完善一下信息然后向公司申请贷款，我就把身份信息和银行卡号提供给了对方。26日上午10时许，对方打电话说，我申请的贷款审批下来了，让我给银行卡里存10000元钱，我给我的工行卡里存了8000元。对方说让我不要挂电话按照他说的进行操作，说给我发一个验证码证实一下我卡里有钱，我收到验证码后就把验证码告诉了对方。然后又按照对方说的通过工商银行给他转了4000元。对方说工商银行的系统有点堵塞，让我到建设银行把剩下的钱转到他提供的卡上，我就到建设银行分两次一共给对方转了6800元（第一次3900元，第二次转了2900元）。对方说一共给我批了58000元的贷款。后发现被骗了。对方提供的银行卡尾号是1859，户名是杨某某。15.被害人闫某的陈述。陈述称2019年3月13日，我看微信时看到有贷款无抵押，就点开那个页面，对方给我发了一个验证码进行登录，并填写我的个人信息。后自称是北京征信中心的人与我进行联系，先是复核了一下我的个人信息，在复核的过程中办理了一个I邦直销银行的账户，那个人要验证码我就告诉了他。随后对方说如果贷款需要六笔交易流水记录，我就把两笔4500元通过中国银行手机银行转到了一个名叫马东辉的工商银行账号里。后来又说为了验证我的还款能力，让我交两个6000的保证金，我通过中国银行把1.2万元分三次转到马东辉的账户上。后来对方就联系不上了。对方给的银行卡尾号6800的马东辉工商银行。我一共被骗了2.1万元。16.被害人胡某的陈述。陈述称2019年2月26日，我接到陌生号码给我打电话说是“360借款”平台的工作人员，说上次申请的5万元贷款通过了，让我在银行卡里面存10000元做流水，我的农业银行卡里面有10000元钱，就把验证码给对方说了，然后就被分两次划走了10000元。然后对方给我银行卡里面先转了4000元，让我把这4000元存到一个账户上面（农业银行卡尾号5076杨某某），我收到钱后通过手机网银给对方转账4000元，同样的方式我又转了6000元，也是对方打给我，我再存到他发来的账户上。流水做好之后，对方让我缴纳8000元合同转让押金，我给对方转账8000元，后来电话打不通了。16时40分被对方分两次5000元划走1万元，18时16分给对方转账8000元。17.被害人冯某的陈述。陈述称2019年2月26日10时许，我接到一个贷款电话，说我在网上申请的贷款有个5万的额度通过了，不过资金流水不够。对方提供给我一个银行账号，让我以5000元一笔转账给该银行账号两次来刷我个人的银行资金流水。之后说让我交5000元资料费，我交了5000元后，对方又说信用不够，让我转1万元做信用保证金，到时候贷款下来的时候会把缴纳的25000元一起返还给我。后来发现被骗了。对方提供的是工商银行卡，户名杨某某，尾号4744。18.情况说明。证实2019年2月26日，刘某被他人以办理贷款做流水为由诈骗40000元，被骗款项分四次（4000元、6000元、15000元、15000元）转入尾号5076的工商银行卡内（户名：杨某某）。刘某称被骗时在国外，回国后没有报警。19.情况说明。证实2019年2月26日，张某珍被他人以办理贷款做流水为由诈骗14600元，被骗款项分两次（5000元、5000元）转入尾号7566的工商银行卡内（户名：韩某某），另有4600元汇入尾号2483的建设银行卡（户名：韩某某）。张某真称其在出差过程中被骗，未到公安机关报警。20.被害人周某的陈述。陈述称2019年2月28日，我接到一个电话问我要不要办信用卡，我说需要，就通过手机银行给对方转账300元作为代办的费用。3月8日，我收到了对方快递的广发银行信用卡，就给对方提供的银行卡号上通过手机银行转账2000元的手续费。后对方说让我再给她提供的卡号上转账10000元做流水，我就给那个账号转账10000元，后来对方又让我转账10000元，还说我转账的20000元可以随时支取没有手续费，我又给对方转账10000元，但还是流水不足，对方还要我再交8000元，我一听还让我交钱我就说不办了，对方说让我跟第一次联系的那人联系，对方说22000元可以退，但是300元的征信费用不退。再打电话就联系不上了。转账22000元的账号尾号为7037，户名贾某某。本院认为，被告人郑建军以交易价格明显异常的方式卖给他人十余张银行卡，系明知他人利用信息网络实施犯罪，而为其提供帮助的行为，且其违法所得达11500元，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，部分系共同犯罪。公诉机关关于被告人郑建军犯诈骗罪的指控，经查，被告人郑建军客观上无虚构事实、隐瞒真相的行为，主观上不具有非法占有被害人财物的目的，在案证据亦不能证明被告人郑建军与诈骗犯罪嫌疑人有事前同谋的行为，其行为不符合诈骗罪的构成要件，故公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名不能成立。被告人郑建军到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条、第十二条之规定，判决如下：一、被告人郑建军犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月22日起至2021年2月21日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、追缴被告人郑建军的违法所得人民币11500元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张乐乐审 判 员  李延伟人民陪审员  陈水平二〇二〇年七月二十九日书 记 员  王文杰