福建省仙游县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0322刑初48号 公诉机关福建省仙游县人民检察院。 被告人张婕，女，1989年10月20日出生于广东省深圳市龙华区，汉族，大学文化，务工，住广东省深圳市龙华新区，因本案于2019年8月16日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现羁押于莆田市第二看守所。 辩护人陈雲容，福建普阳律师事务所律师。 辩护人叶建辉，福建理顺律师事务所律师。 福建省仙游县人民检察院以仙检二部刑诉［2020］4号起诉书指控被告人张婕犯非法经营罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院于2020年1月16日立案，适用简易程序，因发现不宜适用简易程序审理，于2020年2月26日转为适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省仙游县人民检察院指派检察员赵劲松、周亚杰出庭支持公诉，被告人张婕及其辩护人陈雲容、叶建辉到庭参加诉讼。审理期间，因辩护人陈雲容需要调取新证据于2020年5月26日申请延期审理一个月，因辩护人叶建辉需要调取新证据于2020年6月24日申请延期审理一个月。现已审理终结。 福建省仙游县人民检察院指控： 2016年、2017年年底至今，被告人张婕以营利为目的，在明知外汇兑换需要到相关银行办理的情况下，通过其名下各国内、国外银行卡，为张某（另案处理）、王某、刘某、王宁俊、蔡金练、白永海、陈瑶、杨运佳等人进行人民币和奈拉（尼日利亚货币）的外汇买卖获得，经营数额共约计人民币50785115元，从中非法获利约计50785.115元。 被告人张婕于2019年8月16日入境时被公安机关抓获。 公诉机关指控上述事实，向本院移送了相关证据证实，认为被告人张婕违反国家法律规定，非法从事外汇买卖活动，扰乱金融市场秩序，非法经营数额人民币50785115元，获取违法所得人民币50785.115元，情节特别严重，其行为应当以非法经营罪追究其刑事责任。公诉机关向本院移交了被告人张婕在值班律师的见证下签署的认罪认罚具结书和量刑建议书，建议判处被告人张婕有期徒刑五年六个月至有期徒刑六年，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人张婕对指控的犯罪事实和罪名均无异议，表示自愿认罪认罚。 辩护人陈雲容、叶建辉提出如下辩护意见：1、被告人张婕被公安机关抓获后能够主动交代、如实供述犯罪事实，构成坦白，认罪态度好，已经签署认罪认罚具结书，其自愿认罪和悔罪，可以从轻或减轻、从宽处罚。2、被告人张婕已退出违法所得和预缴罚金，可以从轻处罚。 经审理查明： 2016年、2017年年底至今，被告人张婕以营利为目的，在明知外汇兑换需要到相关银行办理的情况下，通过其名下各国内、国外银行卡，为张某（另案处理）、王某、刘某、王宁俊、蔡金练、白永海、陈瑶、杨运佳等人进行人民币和奈拉（尼日利亚货币）的外汇买卖获得，经营数额共约计人民币50785115元，从中非法获利约计50785.115元。 被告人张婕于2019年8月16日入境时被公安机关抓获。 本院另查明，莆田市公安局于2019年9月16日扣押了被告人张婕持有的银行卡六张、银行U盾八个，于2019年12月9日扣押了被告人张婕持有的小米手机一部、iphone手机一部、华为手机一部。 在审理期间，被告人张婕亲属为被告人张婕向本院退出违法所得款50785.11元、预缴罚金人民币250000元。 上述事实，被告人张婕在开庭审理过程中亦无异议，且有书证户籍证明、个人基本信息、扣押决定书、扣押物品、文件清单、莆田市公安局经侦支队一大队出具的关于张婕银行账户交易流水记录的情况说明、张婕在建设银行个人账户信息、张婕农业银行卡交易明细、张婕在建设银行被冻结金额信息表、张婕辨认的银行流水、张某辨认的银行流水、王某辨认的银行流水、刘某辨认的银行流水、张某农业银行卡交易明细清单、张某建设银行卡交易明细清单、中华人民共和国福州海关出具的提取说明及张某与张婕的微信聊天记录、本院代保管款收据，证人张某、王某、刘某的证言，被告人张婕的供述，福建锐眼司法鉴定所福建锐眼司鉴［2019］数鉴字第169号司法鉴定意见书，辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明等证据证实，经庭审质证属实，足以认定。 本院认为，被告人张婕违反国家规定，实施非法买卖外汇行为，非法经营数额人民币50785115元，获取违法所得人民币50785.115元，情节特别严重，其行为扰乱金融市场秩序，构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张婕到案后能如实供述，系坦白，并能认罪认罚，且能退出违法所得、预缴罚金，可予从轻处罚。关于辩护人陈雲容、叶建辉提出的被告人张婕自愿认罪和悔罪，已退出违法所得和预缴罚金，可以从轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关建议判处被告人张婕有期徒刑五年六个月至有期徒刑六年，并处罚金的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条、第四条第一款的规定，判决如下： 一、被告人张婕犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十五万元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年八月十六日起至二0二五年二月十五日止）。 二、被告人张婕退在本院的违法所得款人民币五万零七百八十五元一角一分予以没收，上缴国库。 三、随案移送的小米手机一部、iphone手机一部、华为手机一部，银行U盾八个，银行卡六张予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  罗剑华 人民陪审员  谢 斌 人民陪审员  陈冰霞 二〇二〇年七月二十二日 书 记 员  卢 璐 附：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的； （四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》 第二条违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚 第四条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”： （一）非法经营数额在二千五百万元以上的； （二）违法所得数额在五十万元以上的。 非法经营数额在一千二百五十万元以上，或者违法所得数额在二十五万元以上，且具有本解释第三条第二款规定的四种情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节特别严重”。