江西省南昌市东湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0102刑初303号 公诉机关南昌市东湖区人民检察院。 被告人陶青波，男，1988年12月21日出生，汉族，高中肄业，案发前系江西金三江养老控股集团有限公司第一分公司经理，住江西省南昌市青山湖区（户籍所在地江西省南昌市进贤县）。2019年11月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年12月4日被南昌市公安局红谷滩分局取保候审。2020年4月2日经本院决定取保候审。 指定辩护人干婧，江西赣联律师事务所律师。 南昌市东湖区人民检察院以东检三部刑诉（2020）260号起诉书指控被告人陶青波犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员万怡佳出庭支持公诉，被告人陶青波及其指定辩护人干婧到庭参加诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控：2007年7月4日，李某某（另案处理）和丁某（另案处理）注册成立江西金三江投资控股集团有限公司（2016年7月28日公司名称变更为江西金三江养老控股集团有限公司），2015年6月4日，注册成立子公司江西省天地自然健康养老股份有限公司，并陆续设立五个营销分公司。在公司没有取得金融业务许可的情况下，李某某、丁某每个月派发营销任务给各分公司，由各分公司总经理把任务派发下去，并在日常工作中督促员工完成总公司下发的各种任务，并制定相应的奖惩制度。分公司业务员在八一公园、人民公园、菜市场、老年大学等人群密集区域进行宣传，向不特定人群发放公司宣传折页，吸引中、老年人前来公司投资成为公司会员，并承诺年化收益率8%—15%不等的投资回报，让会员持卡在公司下属梅岭庄园、俱乐部、生活配送中心、旅游公司、酒店等服务板块内进行消费，一年后合同到期，会员还可以提取会员卡内本息。公司所吸收的资金均由丁某管理，用于返利及工资发放。2018年4月下旬，李某某和丁某外逃出境，公司资金链断裂后所有客户投资款均无法提现。经审计，被告人陶青波2015年4月-2018年4月担任金三江公司第一分公司业务员及经理期间，业绩量合计人民币396.6万元（以下币种同）。2019年11月24日10时许，陶青波经民警电话传唤到案，并如实供述上述犯罪事实，主动退缴违法所得23万元。 为支持上述指控，公诉机关提交了归案经过等书证、鉴定意见以及被告人陶青波的供述与辩解等证据证实。 公诉机关认为，被告人陶青波非法吸收公众存款396.6万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款规定之情节，并积极退还全部违法所得，具有酌定从轻情节，建议判处被告人陶青波有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。提请本院依法判处。 被告人陶青波对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，恳请法院对其从轻处罚。 辩护人对公诉机关指控被告人陶青波犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议，辩称被告人陶青波具有自首情节，主动退缴违法所得，系初犯偶犯，社会危害性较小，恳请法院对被告人陶青波从轻处罚。 经审理查明：从2007年7月4日起，李某某（另案处理）和丁某（另案处理）注册成立江西金三江投资控股集团有限公司（2016年7月28日公司名称变更为江西金三江养老控股集团有限公司，以下简称“金三江公司”），2015年6月4日，李某某注册成立金三江公司的子公司江西省天地自然健康养老股份有限公司，并陆续设立五个营销分公司。在公司没有取得金融业务许可的情况下，李某某、丁某每个月派发营销任务给各分公司，由各分公司总经理管理与督促员工完成总公司下发的各种任务，并制定相应的奖惩制度。分公司业务员在八一公园、人民公园、菜市场、老年大学等人群密集区域进行宣传，向不特定人群发放公司宣传折页，吸引中、老年人前来公司投资成为公司会员，并承诺年化收益率8%—15%不等的投资回报，让会员持卡在公司下属梅岭庄园、俱乐部、生活配送中心、旅游公司、酒店等服务板块内进行消费，一年后合同到期，会员还可以提取会员卡内本息。2018年4月下旬，李某某和丁某外逃出境，公司资金链断裂后所有客户投资款均无法提现。 经江西中审会计师事务所有限公司审计，被告人陶青波2015年4月至2018年4月担任金三江公司第一分公司业务员及经理期间，业绩量合计人民币396.6万元。 2019年11月24日10时许，陶青波经民警电话传唤到案，并如实供述上述犯罪事实，主动退缴违法所得23万元。 上述事实，被告人陶青波在开庭审理过程中亦无异议，并有客户信息表、江西中审会计师事务所有限公司专项审计报告、扣押决定书及清单、银行转账明细、暂扣款专户现金进帐单、归案经过、被告人陶青波的供述与辩解以及被告人身份信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陶青波受聘于江西省天地自然养老股份有限公司后伙同他人，违反国家金融管理的规定，在未经有关部门依法批准的情况下，通过在人流密集地方向社会不特定人群公开宣传的方式，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，向社会公众吸收存款396.6万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陶青波的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。被告人陶青波在本案犯罪中起次要辅助作用，系本案从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人陶青波经公安机关电话传唤到案，归案后如实供述其罪行，当庭自愿认罪，辩护人提出的被告人陶青波具有自首情节可从轻处罚之意见与事实和法律相符，本院予以采纳。被告人陶青波主动退缴违法所得，酌情从轻处罚。根据被告人陶青波犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，结合被告人陶青波所在社区矫正机构同意对其进行监管的反馈意见，本院决定被告人陶青波宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人陶青波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（已预缴）； 二、被告人陶青波退缴的违法所得人民币二十三万元，按集资参与人的集资额比例返还集资参与人； 三、尚未追缴到案的继续追缴，追缴到位后，再按照集资参与人的集资比例返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄 飞 审 判 员  罗陆海 人民陪审员  张 莉 二〇二〇年七月二十日  法官助理  罗  绮  书  记  员  徐  鑫 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。