吉林高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0291刑初112号 公诉机关吉林高新技术产业开发区人民检察院。 被告人姜永娇，女，汉族，1962年5月20日出生于吉林省吉林市，公民身份号码：220523196205204729，大专文化，曾系中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司吉林市分公司负责人，现住吉林市昌邑区锦东世纪新村4-1-402号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月15日向沈阳铁路公安局吉林公安处投案，同年3月16日被临时羁押于吉林市看守所，同年3月18日被刑事拘留，同年4月23日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人孙景敏，吉林北国律师事务所律师。 吉林高新技术产业开发区人民检察院以吉高新检一部刑诉［2019］35号起诉书指控被告人姜永娇犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，本院审理过程中，因案件事实及证据发生变化，公诉机关于2019年11月27日变更起诉，于2020年1月16日追加起诉。吉林高新技术产业开发区人民检察院指派检察员王金、**、代理检查员张某6韬、严鑫雅出庭支持公诉、被告人姜永娇及其辩护人孙景敏均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人姜永娇于2018年1月10日至2018年9月21日，在任职中瑞盛世财富（北京）投资管理有限公司吉林市分公司（以下简称中瑞盛世财富投资公司）负责人期间，违反国家金融管理规定，未经相关部门依法批准，采取散发传单、门店招揽的方式招揽投资客户，与客户签订中瑞盛世《出借咨询与服务协议》，非法吸收张某1、张某2、李某1、张某3、张某4、吴某、郝某、君某、赵某、权某、俞某、陈某、张某5、连某、张某6、张某7、刘某1、任某、李某2、栾斯博、刘某4、郝某2、朱某、郭某、刘某2、吕某、李某3、刘某3、于某、刘某5、王某、张某8、何某、刘某、张某9、许某、钟某、周某、张某10、俞某、李某、王某、郝某2、赵某、赵某、吴某、柳某、高某、陈某、孙某、张某11、杨某、李某4、李某5、国某、吕某、王某、郝某2、李某4、白某等60人存款，共计1560万元人民币。 2019年3月15日，被告人姜永娇主动到公安机关投案，并对上述非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。 公诉机关追加指控：被告人姜永娇于2018年1月10日至2018年9月21日，在任职中瑞盛世财富投资公司吉林市分公司负责人期间，违反国家金融管理规定，未经相关部门依法批准，采取散发传单、门店招揽的方式招揽投资客户，与客户签订中瑞盛世《出借咨询与服务协议》，非法吸收葛欣、赵健、王玉梅、王发、张恒、刘淑云、王兴国、张石影、杨玉芹、卢忠英、白彦国、孙敬福、赵丽敏、姚忠香、吴蓉、于淑贤等16人存款，共计132万元人民币。 公诉机关认为，被告人姜永娇非法吸收公众存款，扰乱金融秩序之行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处姜永娇三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人姜永娇对指控的犯罪事实供认不讳，未做辩解。 辩护人认为，被告人姜永娇的行为应认定为单位犯罪，被告人姜永娇系自首，综上请求法庭对其适用缓刑。 经本院审理查明，被告人姜永娇在2018年1月10日至2018年9月21日担任中瑞盛世财富投资公司吉林市分公司总经理期间，违反国家金融管理规定，未经相关部门依法批准，采取散发传单、门店招揽的方式招揽投资客户，与客户签订《出借咨询与服务协议》、《个人续借咨询与服务协议》，非法吸收张某2168万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的70万元、李某1100万元、张某118万元、张某310万元、张某410万元、吴某7万元、郝某7万元、尹东升89万元、赵某20万元、权某230万元、俞某5万元、陈某10万元、张某520万元、连某45万元、张某647万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的33万元、张某74万元、刘某140万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的16万元、任某29万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的7万元、李某210万元、栾斯博81万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的54万元、刘某417万元、郝某210万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的5万元、朱某2万元、郭某7万元、刘某26万元、吕某30万元、李某319万元、刘某310万元、于某18万元、刘某56万元、王某6万元、张某85万元、何某5万元、刘某79万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的21万元、张某915万元、许某2万元、钟某57万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的42万元、周某20万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的10万元、张某1077万元、俞某10万元、李某9万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的1万元、王某18万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的3万元、郝某240万元、赵某10万元、赵某10万元、吴某1万元、柳某3万元、高某10万元、陈某2万元、孙某4万元、张某1110万元、杨某3万元、李某41万元、李某54万元、国某15万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的8万元、吕某50万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的25万元、王某10万元、郝某22万元、李某45万元、白某2万元、葛欣17万元、赵健4万元、王玉梅4万元、王发1万元、张恒3万元、刘淑云2万元、王兴国1万元、张石影1万元、杨玉芹3万元、卢忠英15万元、白彦国1万元、孙敬福5万元、赵丽敏5万元、姚忠香6万元、吴蓉63万元其中包括集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的47万元、于淑贤1万元。综上，被告人姜永娇非法吸收张某2等76人存款，合计人民币1692万元，其中包括集资参与人张某2等14人收回本金或获得回报后又重复投资的合计人民币342万元。 另查明，2019年3月15日，被告人姜永娇主动到公安机关投案。 以上事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、证人张某2证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资98万元，2018年7月24日投了50万元，2018年8月1日投了20万元，2018年8月20日以我爱人闫仁华名义投了28万元。 2、张某2中国工商银行消费明细、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、《中瑞盛世个人续借咨询与服务协议》、张某2身份证、工商银行卡、闫仁华身份证、闫仁华POS签购单，载明张某2于2018年7月24日投资50万元，2018年8月1日投资20万元，2018年8月20日以闫仁华名义投资28万元。 3、个人续借咨询与服务协议，载明2018年8月25日张某2续借50万元，2018年9月15日张某2续借20万元。 4、证人李某1证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资100万元，2018年7月5日投资50万元，刷卡支付的，2018年8月1日再次刷卡支付了50万元。 5、中国邮政储蓄银行查询单、交通银行客户交易清单、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、李某1身份证，中国邮政银行卡，载明李某1于2018年7月5日投资50万元，2018年8月1日投资50万元。 6、证人张某1证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资18万元，2018年8月14日投资1万元，2018年9月12日投资17万元。 7、中国工商银行卡、张某1身份证、POS签购单、《出借咨询与服务协议》，载明张某1于2018年8月14日投资1万元，2018年9月12日投资17万元。 8、证人张某3证言，证实我于2018年8月2日在中瑞盛世财富投资公司投资10万元。 9、《出借咨询与服务协议》、张某3身份证、中国工商银行卡、中国工商银行消费流水单、张某3理财账户查询明细，载明2018年8月2日张某3在中瑞盛世财富投资公司投资10万元。 10、证人张某4证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资10万元，2018年5月22日投资5万元，2018年5月23日投资2万元，2018年6月27日投资3万元， 11、《出借咨询与服务协议》、中国农业银行卡、POS签购单、张某4身份证，载明张某4于2018年5月22日投资5万元，2018年5月23日投资2万元，2018年6月27日投资3万元。 12、证人吴某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资7万元，2018年7月13日汇款4万元，2018年7月25日汇款3万元。 13、吴某身份证、《出借咨询与服务协议》，载明2018年7月13日吴某投资4万元，2018年7月25日投资3万元。 14、证人郝某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资7万元，2018年8月13日汇款2万元，2018年8月30日汇款5万元。 15、《出借咨询与服务协议》、交通银行卡、郝某身份证、建设银行卡、银行卡交易明细，载明2018年8月13日投资2万元，2018年8月30日投资5万元。 16、个人续借咨询与服务协议，载明2018年10月14日郝某续借2万元。 17、证人尹东升证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资89万元，2018年3月7日投资5万元，2018年3月15日投资64万元，2018年4月11日投资5万元，2018年5月16日投资5万元，2018年7月19日投资5万元，2018年9月19日投资5万元。 18、《出借咨询与服务协议》、中国邮政储蓄银行卡、POS签购单、尹东升身份证、中国建设银行卡、银行流水单，载明尹东升于2018年3月7日投资5万元，2018年3月15日投资64万元，2018年4月11日投资5万元，2018年5月16日投资5万元，2018年7月18日投资5万元，2018年9月19日投资5万元。 19、证人赵某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资20万元，2018年7月12日投资5万元，2018年8月3日投资15万元。 20、《出借咨询与服务协议》、中国工商银行卡、POS签购单、赵某身份证、中国工商银行卡流水单，载明2018年7月12日赵某投资5万元，2018年8月1日投资15万元。 21、证人权某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资230万元，2018年5月23日汇款200万元，2018年8月30日汇款30万元。 22、《出借咨询与服务协议》、中国工商银行卡及流水单、权某身份证，载明权某于2018年5月23日投资200万元，2018年8月30日投资30万元。 23、证人俞某证言，证实2018年8月30日我在中瑞盛世财富投资公司投资5万元。 24、俞某身份证、兴业银行卡、《出借咨询与服务协议》，载明俞某于2018年8月30日投资5万元。 25、证人陈某证言，证实2018年6月28日我将10万元汇入郝某银行卡里，郝某帮我在中瑞盛世财富投资公司投资10万元。 26、《出借咨询与服务协议》、陈某身份证、中国工商银行、中国工商银行流水单、委托书，载明陈某向郝某转款10万元，郝某代替其在中瑞盛世财富投资公司投资10万元以及委托郝某报案的情况。 27、证人张某5证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资40万元。2018年5月8日投资20万元，2018年8月9日该公司将204000元打回给我，2018年8月14日我又投资20万元。 28、张某5身份证、中国农业银行卡、《出借咨询与服务协议》，载明张某5于2018年8月14日投资20万元的情况。 29、证人连某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资50万元。2018年6月28日投资5万元，2018年9月13日投资40万元，2018年9月28日续投了5万元。 30、《出借咨询与服务协议》、中国工商银行流水、连某身份证、工商银行卡，载明连某于2018年6月28日投资5万元，2018年9月13日投资40万元，2018年9月28日投资5万元。 31、证人张某6证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资14万元，2018年6月14日投资10万元，2018年7月24日投资1万元，2018年8月21日投资3万元。 32、《出借咨询与服务协议》、张某6身份证、中国邮政储蓄银行卡、中国农业银行卡、中国建设银行卡、农业银行卡流水，邮政银行卡流水明细单、载明张某6于2018年6月14日投资10万元，2018年7月24日投资1万元，2018年8月21日投资3万元的情况。 33、个人续借咨询与服务协议，载明2018年7月15日张某6续借10万元，2018年8月14日张某6续借10万元，2018年9月15日张某6续借10万元，2018年10月15日续借10万元，2018年9月21日续借3万元。 34、证人张某7证言，证实2018年5月3日我在中瑞盛世财富投资公司投资4万元。 35、《出借咨询与服务协议》、POS刷卡单、中国建设银行卡、张某7身份证，载明张某72018年5月3日投资4万元。 36、证人刘某1证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资28万元，2018年8月1日投资两笔每笔8万元，其中一笔是用武艳苹名签的，钱是我出的。2018年8月25日投资8万元，2018年9月25日投资2万元，2018年10月8日投资2万元。 37、《出借咨询与服务协议》、交通银行卡、刘某1身份证、交通银行刷卡POS单，载明刘某1于2018年8月1日投资8万元，2018年8月1日武艳苹投资8万元，2018年8月24日投资8万元，2018年9月25日投资2万元，2018年10月28日投资2万元的情况。 38、个人续借咨询与服务协议，载明2018年9月2日刘某1续借8万元，2018年9月2日武艳苹续借8万元，2018年10月2日武艳苹续借8万元。 39、证人任某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资22万元。2018年4月9日用我母亲杨淑丽名字投资2万元，2018年4月27日投资7万元，2018年7月26日用我丈夫史耀波名字投资2万元，2018年8月1日投资5万元，2018年8月27日投资6万元。 40、任某身份证、农业银行卡、建设银行卡、中国银行卡、《出借咨询与服务协议》、史耀波身份证、工商银行卡、工商银行流水账单，载明任某2018年4月27日投资7万元，2018年8月1日投资5万元，2018年8月27日投资6万元。杨淑丽2018年4月9日投资2万元，史耀波2018年7月26日投资2万元的情况。 41、个人续借咨询与服务协议，载明2018年8月28日任某续借7万元。 42、证人李某2证言，证实2018年9月4日我在中瑞盛世财富投资公司投资10万元。 43、《出借咨询与服务协议》、工商银行刷卡POS单、李某2身份证、工商银行卡，载明李某22018年9月4日投资10万元。 44、证人栾斯博证言，证实2018年6月21日我在中瑞盛世财富投资公司投资27万元。 45、《出借咨询与服务协议》、工商银行卡、栾斯博身份证、中国工商银行卡流水，POS签购单，载明栾斯博2018年6月24日投资27万元。 46、个人续借咨询与服务协议，载明栾斯博2018年7月22日续借27万元，2018年8月22日续借27万元。 47、证人刘某4证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资17万元，2018年7月30日投资2万元，2018年8月1日投资10万元，2018年8月6日投资两笔，一笔3万元，一笔2万元。 48、《出借咨询与服务协议》、刘某4身份证、交通银行卡、工商银行卡、POS刷卡记录、工商银行流水账单明细，载明刘某42018年7月30日投资2万元，2018年8月1日投资10万元，2018年8月6日投资2万元，2018年8月13日投资3万元。 49、证人郝某2证言，证实2018年7月10日我在中瑞盛世财富投资公司投资5万元，2018年9月11日续签一次，2018年10月11日续签一次。 50、《出借咨询与服务协议》、建设银行卡、郝某2身份证、POS刷卡记录，载明郝某22018年7月10日投资5万元。 51、个人续借咨询与服务协议，载明郝某22018年9月11日续借5万元。 52、证人朱某证言，证实2018年5月29日我在中瑞盛世财富投资公司投资2万元。 53、《出借咨询与服务协议》、中国建设银行交易明细、建设银行卡、朱某身份证，载明2018年5月29日朱某投资2万元。 54、证人郭某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资7万元，2018年8月6日投资2万元，2018年8月17日投资5万元。 55、《出借咨询与服务协议》、POS刷卡记录、农业银行交易明细、银行卡、郭某身份证，载明2018年8月6日郭某投资2万元，2018年8月17日投资5万元。 56、证人刘某2证言，证实2018年8月13日我在中瑞盛世财富投资公司投资6万元。 57、《出借咨询与服务协议》、工商银行卡明细、刘某2身份证信息，工商银行卡，载明刘某22018年8月13日投资6万元。 58、证人吕某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资30万元。 59、《出借咨询与服务协议》、POS刷卡单、吕某农业银行卡及身份证，载明2018年4月9日吕某投资20万元，2018年4月23日吕某投资10万元。 60、证人李某3证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资了21万元，2018年7月25日投资10万元，2018年8月20日投资了9万元，2018年9月25日投资了2万元，都是刷POS机支付。 61、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、POS签购单、光大银行流水账单、光大银行卡、李某3身份证，载明李某32018年7月25日投资10万元，2018年8月20日投资了9万元，2018年9月25日投资了2万元。 62、证人刘某3证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司于2018年8月7日投资了10万元。 63、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中国光大银行卡、刘某3身份证、POS签购单、光大银行流水账单，载明刘某32018年8月7日投资了10万元。 64、证人于某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资18万元，2018年4月27日投资2万元，2018年7月5日投资了5万元，2018年8月30日投资1万元，2018年9月4日投资10万元。 65、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、于某身份证、中国光大银行卡、中国工商银行卡、建设银行卡、交通银行卡、POS签购单、中国建设银行个人活期账户交易明细、交通银行个人交易清单、中国工商银行账户明细清单，载明于某2018年4月27日投资2万元，2018年7月5日投资了5万元，2018年8月30日投资1万元，2018年9月4日投资10万元。 66、证人刘某5证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资6万元，2018年5月23日投资1万元，2018年7月12日投资5万元。 67、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、债权收购函、收款确认、中国农业银行交易明细单清、刘某5身份证，载明刘某52018年5月23日投资1万元，2018年7月12日投资5万元。 68、证人王某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资6万元。 69、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中瑞盛世认购签约通知单、POS签购单、交通银行卡、王某身份证，载明王某2018年8月22日投资6万元。 70、证人张某8证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资5万元。 71、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中国农业银行吉林省分行交易明细单、POS签购单、张某8社会保障卡、张某8身份证，载明张某82018年8月1日投资5万元。 72、证人何某证言，证实我于2018年5月23日在中瑞盛世财富投资公司投资5万元。 73、交通银行个人账户交易清单、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、交通银行卡、POS签购单、何某身份证，载明何某2018年5月23日投资5万元。 74、证人刘某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资58万元，2018年5月23日投资3万元，2018年5月29日投资14万元，2018年6月14日投资21万元，2018年8月1日投资20万元，2018年9月14日因为无法返还本金，我又将6月14日投资转存了21万元。 75、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中国建设银行卡、刘某身份证、POS签购单、交通银行卡，载明刘某2018年5月23日投资3万元，2018年5月29日投资14万元，2018年6月14日投资21万元，2018年8月1日投资20万元。2018年9月14日投资21万元。 76、证人王希花证言，证实我以我老公张某9的的名义在中瑞盛世财富投资公司投资15万元，2018年5月23日投资5万元，2018年6月13日投资10万元。 77、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、交通银行卡、张某9身份证、POS签购单，载明2018年5月23日投资5万元，2018年6月13日投资10万元。 78、证人许某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资5万元，2018年8月8日投资2万元，2018年9月27日投资3万元。 79、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、《中瑞盛世关于机构管理中心暂行管理办法的通知》、中国建设银行个人活期账户交易明细、交通银行个人客户交易单、中国建设银行卡、协议充值业务授权单、交通银行卡、POS签购单、许某身份证，载明许某2018年8月8日投资2万元，2018年9月27日投资3万元。 80、证人钟某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资15万元，2018年4月9日投资1万元，2018年6月19日投资14万元。 81、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、协议充值业务授权单、《中瑞盛世关于机构管理中心暂行管理办法的通知》、POS签购单、中国银行流水交易明细单、中国建设银行个人活期账户交易明细、中国银行卡、中国建设银行卡、钟某身份证，载明钟某2018年4月9日投资1万元，2018年6月19日投资14万元。 82、个人续借咨询与服务协议，载明钟某2018年7月20日续借14万元，2018年8月20日续借14万元，2018年9月20日续借14万元。 83、证人周某证言，证实我于2018年7月17日在中瑞盛世财富投资公司投资10万元。 84、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中国银行交易流水明细单、POS签购单、中国建设银行卡、中国银行卡、周某身份证，载明周某2018年7月17投资10万元。 85、个人续借咨询与服务协议，载明周某2018年9月18日续借10万元。 86、证人张某10证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资79万元，但是具体我记不清了。 87、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、兴业银行卡、POS签购单、张某10身份证，载明张某102018年7月5日投资1万元，2018年7月12日投资1万元，2018年8月1日投资3万元、2018年8月1日投资50万元，2018年8月22日投资20万元，2018年8月30日投资2万元，共计在中瑞盛世财富投资公司投资77万元。 88、证人俞某证言，证实我于2018年7月在中瑞盛世财富投资公司投资10万元。 89、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、交通银行卡、POS签购单、俞某身份证，载明俞某2018年8月29日投资10万元。 90、证人李某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资8万元，2018年7月25日投资1万元，2018年7月26日投资7万元。 91、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、协议充值业务授权单、POS签购单、中国建设银行卡、中国工商银行卡、李某身份证，载明李某2018年7月25日投资1万元，2018年7月26日投资7万元。 92、个人续借咨询与服务协议，载明李某2018年8月27日续借1万元。 93、证人王某证言，证实2018年7月25日开始我在中瑞盛世财富投资公司先后四次投资15万元。 94、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中国工商银行流水明细单、中国工商银行卡、王某身份证，载明王某2018年7月25日投资1万元，2018年8月8日投资3万元，2018年8月21日投资5万元，2018年9月6日投资6万元。 95、个人续借咨询与服务协议，载明王某于2018年9月9日续借3万元，2018年9月23日续借5万元。 96、证人郝某2证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资40万元。 97、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、郝某2身份证，载明郝某22018年8月2日投资25万元，2018年8月2日投资15万元，共计40万元。 98、证人赵某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资10万元。 99、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中国工商银行流水明细单、中国工商银行卡、赵某身份证，载明赵某2018年8月20日投资10万元。 100、证人赵某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资20万元，2018年8月28日投资5万元，2018年9月10日投资5万元。2018年9月19日我以我女儿高某的名义投资了10万元。 101、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、交通银行账户交易明细单、POS签购单、交通银行卡、赵某身份证，载明赵某2018年8月28日投资5万元，2018年9月10日投资5万元，2018年9月19日以其女儿高某的名义投资了10万元。 102、证人吴某证言，证实我于2018年8月20日在中瑞盛世财富投资公司投资1万元。 103、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、社会保障卡、吴某身份证、POS签购单、交通银行个人客户交易清单、中国工商银行交易明细单、中国工商银行卡，载明吴某2018年8月20日投资1万元。 104、证人柳某证言，证实我于2018年8月29日在中瑞盛世财富投资公司投资3万元。 105、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、POS签购单、柳某身份证，载明柳某2018年8月29日投资3万元。 106、证人陈某证言，证实我于2018年8月在中瑞盛世财富投资公司投资2万元。 107、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、交通银行个人账户交易清单、陈某身份证，载明陈某2018年8月30日投资2万元。 108、证人孙某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资4万元。 109、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中国农业银行交易明细清单、中国农业银行卡、孙某身份证，载明孙某2018年5月16日投资1万元，2018年8月1日投资2万元，2018年9月19日投资1万元。 110、证人张某11证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资10万元。 111、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中国建设银行个人活期账户交易明细、支付授权单、中国建设银行卡、张某11身份证，载明张某112018年7月24日投资两笔，每笔5万元，共计10万元。 112、证人杨某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资3万元。 113、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、工商银行借记卡账户历史明细清单、支付授权单、中国银行卡、杨某身份证，载明2018年7月12日投资3万元。 114、证人李某4证言，证实我于2018年8月16日在中瑞盛世财富投资公司投资1万元。 115、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、交通银行卡、交通银行个人客户交易清单、李某4身份证，载明李某42018年8月16日投资1万元。 116、证人李某5证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资4万元。 117、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中国建设银行个人活期账户交易明细、李某5身份证，载明李某52018年4月24日投资2万元，2018年8月7日投资2万元。 118、证人国某证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资7万元，其中有1万元是以我女儿高阳的名义投资的。 119、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、高阳身份证、中国建设银行卡、国某身份证、中国工商银行卡、中国建设银行卡，载明国某2018年6月27日投资6万元，2018年7月25以其女儿高阳的名义投资1万元。 120、个人续借咨询与服务协议，载明国某2018年7月27日续借6万元，2018年9月27日续借6万元，高阳2018年8月9日续借1万元，2018年9月9日续借1万元。 121、证人吕某证言，证实我于2018年7月在中瑞盛世财富投资公司投资25万元。 122、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、支付授权单、POS签购单、交通银行卡、交通银行个人客户交易清单、吕某身份证，载明吕某2018年7月24日投资25万元。 123、个人续借咨询与服务协议，载明吕某2018年8月25日续借25万元，2018年9月25日续借25万元。 124、证人王某证言，证实我于2018年9月7日在中瑞盛世财富投资公司投资10万元。 125、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、支付授权单、POS签购单、农业银行卡、农业银行交易明细单、王某身份证，载明王某2018年9月7日投资10万元。 126、证人郝某2证言，证实我于2018年6月21日在中瑞盛世财富投资公司投资2万元。 127、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、POS签购单、支付授权单、中国农业银行卡、郝某2身份证，载明郝某22018年6月21日投资2万元。 128、证人曹凤香证言，证实我介绍李某4于2018年9月4日在中瑞盛世财富投资公司投资5万元。 129、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、POS签购单、李某4及曹凤香身份证、李某4银行卡，载明2018年9月4日李某4投资5万元的情况。 130、证人白某证言，证实我于2018年5月24日在中瑞盛世财富投资公司投资2万元。 131、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、POS签购单、白某身份证、农业银行流水单，载明白某于2018年5月23日投资2万元的情况。 132、证人葛欣证言，证实我在中瑞盛世财富投资公司投资17万元，于2018年6月27日投资3万元，于2018年7月10日投资10万元，2018年8月20日投资4万元。 133、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、POS签购单、葛欣身份证、葛欣工商银行卡，载明葛欣于2018年6月27日投资3万元，于2018年7月10日投资10万元，2018年8月20日投资4万元的情况。 134、证人赵健证言，证实我于2018年8月23日在中瑞盛世财富投资公司投资4万元。 135、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、POS签购单、赵健身份证、赵健中国农业银行卡及交易明细清单，载明赵健于2018年8月23日在中瑞盛世财富投资公司投资4万元。 136、证人刘某1证言，证实王玉梅于2018年7月30日在中瑞盛世财富投资公司投资4万元，王发于2018年6月28日投资1万元，张恒于2018年7月30日投资3万元，刘淑云于2018年7月24日投资2万元，王兴国于2018年6月28日投资1万元。 137、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中国建设银行卡、王玉梅身份证，载明王玉梅于2018年7月30日在中瑞盛世财富投资公司投资4万元。 138、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、POS签购单、中国工商银行卡、王发身份证，载明王发于2018年6月28日投资1万元。 139、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、张恒身份证、中国建设银行卡、支付授权单，载明张恒于2018年7月30日投资3万元。 140、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中国工商银行卡、刘淑云身份证、支付授权单，载明刘淑云于2018年7月24日投资2万元。 141、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、POS授权单、中国农业银行卡、王兴国身份证，载明王兴国于2018年6月28日投资1万元。 142、证人张石影证言，证实我于2018年8月24日在中瑞盛世财富投资公司投资1万元。 143、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、交通银行卡、张石影身份证，载明张石影于2018年8月24日在中瑞盛世财富投资公司投资1万元。 144、证人赵丽敏证言，证实杨玉芹于2018年6月13日在中瑞盛世财富投资公司投资3万元，卢忠英于2018年5月23日在中瑞盛世财富投资公司投资15万元。 145、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、杨玉芹身份证、交通银行卡、支付授权单，载明杨玉芹于2018年6月13日在中瑞盛世财富投资公司投资3万元。 146、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、中国银行卡、卢忠英身份证、POS签购单，载明卢忠英于2018年5月23日在中瑞盛世财富投资公司投资15万元。 147、证人白彦国证言，证实我于2018年7月12日在中瑞盛世财富投资公司投资1万元。 148、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、白彦国身份证、中国农业银行卡及卡内交易明细清单、POS签购单，载明白彦国于2018年7月12日在中瑞盛世财富投资公司投资1万元。 149、证人韩雅杰证言，证实孙敬福于2018年9月14日在中瑞盛世财富投资公司投资5万元。 150、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、孙敬福交通银行卡及存款单、孙敬福身份证、POS签购单，载明孙敬福于2018年9月14日在中瑞盛世财富投资公司投资5万元。 151、证人赵丽敏证言，证实我于2018年8月1日在中瑞盛世财富投资公司投资5万元。 152、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、赵丽敏身份证、中国农业银行卡交易明细清单、POS签购单，载明赵丽敏于2018年8月1日在中瑞盛世财富投资公司投资5万元。 153、证人姚忠香证言，证实我于2018年8月1日在中瑞盛世财富投资公司投资6万元。 154、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、姚忠香身份证、交通银行卡，载明姚忠香于2018年8月1日在中瑞盛世财富投资公司投资6万元。 155、证人吴蓉证言，证实我于2018年4月12日在中瑞盛世财富投资公司投资10万元，于2018年8月1日投资5万元，于2018年9月19日投资1万元。 156、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、吴蓉身份证、中国工商银行卡及卡内交易明细清单、中国建设银行卡及卡内个人活期账户交易明细、业务授权单、POS签购单，载明吴蓉于2018年4月12日在中瑞盛世财富投资公司投资10万元，于2018年8月1日投资5万元，于2018年9月19日投资1万元。 157、个人续借咨询与服务协议，载明吴蓉于2018年5月10日续借10万元，于2018年6月12日续借10万元，于2018年7月12日续借10万元，于2018年7月19日续借1万元，于2018年8月19日续借1万元，于2018年9月1日续借5万元，于2018年9月12日续借10万元。 158、证人于淑贤证言，证实我于2018年6月27日在中瑞盛世财富投资公司投资1万元。 159、《中瑞盛世出借咨询与服务协议》、于淑贤身份证、中国工商银行卡及卡内交易历史明细单，载明于淑贤于2018年6月27日在中瑞盛世财富投资公司投资1万元。 160、案件提起及抓捕经过，载明被告人姜永娇于2019年3月15日主动向沈阳铁路公安局吉林公安处投案。 161、常住人口查询结果单，载明被告人姜永娇的身份信息情况。 162、企业信息、分公司登记申请书、营业执照、房屋租赁协议书、人事任命书、关于成立机构管理中心及柴思泽等同志任免的通知书，载明被告人姜永娇于2018年1月10日至2018年9月21日系中瑞盛世财富投资公司吉林分公司总经理的情况。 163、被告人姜永娇供述，称2019年3月15日，我主动向Z17列车的铁路公安人员投案。2018年1月，中瑞盛世北京总公司的副总汤艳明任命我为中瑞盛世财富投资公司吉林市分公司的负责人，该公司正式运营是2018年4月，2018年9月初我离开公司，在公司期间，如有客户进行投资，业务员负责对客户进行讲解，客户决定是否投资，投资通过POS机付款，签总公司给我们带有公章的《出借与服务协议》，一周后，总公司给客户邮寄《债权收购函》、《收款确认函》以及《首期债权转让协议》。总公司投资主要是经营长城影视业务及下属公司。 本院认为，被告人姜永娇非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。本案中被告人姜永娇虽实施了非法吸收公众资金的行为，但其资金均转入上级公司账户，并未由被告人姜永娇保管、支配，被告人姜永娇在共同犯罪中起次要作用，在共同犯罪中系从犯，应对被告人姜永娇从轻处罚。被告人姜永娇在犯罪后能主动向公安机关投案，并能如实供述自己的罪行，系自首，故其辩护人提出的被告人姜永娇系自首的辩护意见，本院予以采纳，可对其从轻处罚。鉴于被告人姜永娇能自愿认罪、悔罪，故可对其酌情从轻处罚。关于被告人姜永娇辩护人提出的姜永娇犯罪应认定为单位犯罪的辩护意见，因无相关证据证明，本院不予采纳。关于被告人姜永娇辩护人提出的应对姜永娇判处缓刑的意见，本院不予采纳。集资参与人收回本金或获得回报后又重复投资的数额，本院在量刑时酌情予以考虑。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、犯罪的情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第二十五条、第二十七条、第四十七条的规定，判决如下： 被告人姜永娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月16日起至2022年9月15日止。罚金于判决生效后立即缴纳)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈清涛 人民陪审员  刘清荣 人民陪审员  杨俊华 二〇二〇年七月二十三日 书 记 员  杨箫僮