河南省渑池县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1221刑初190号公诉机关渑池县人民检察院。被告人张广杰，男，1986年2月6日出生，汉族，大专毕业，无业，现租住在江苏省昆山市开发区。因涉嫌诈骗，于2019年12月23日在昆山市夏驾园华园西门附近被昆山市公安局民警抓获，12月24日临时羁押于昆山市看守所，12月27日被渑池县公安局刑事拘留；2020年1月14日经渑池县人民检察院批准被逮捕。渑池县人民检察院以三渑检一部刑诉〔2020〕179号起诉书指控被告人张广杰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、盗窃罪向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序（认罪认罚），依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。渑池县人民检察院指派检察员李韶伟出庭支持公诉，被告人张广杰到庭参加诉讼。现已审理终结。渑池县人民检察院指控：2017年年底以来，被告人张广杰明知上线“韦力力”、“陈国珍”、“福建姓郭男子”让其办理银行卡是为了收取、转移赃款，为获取办卡好处费及盗取银行卡中的赃款，按照上线的要求（一类储蓄卡、绑定银行卡的手机卡、开通U盾、办卡人身份证复印件）使用自己的身份信息为对方办理银行卡，并积极寻找赵峰、赵龙、徐勇、**杰、陈豪、尚宝珠、高路路（均另案处理，其中赵峰、赵龙已判决）等人办理银行卡，赵峰等人又通过朋友、亲属等人为张广杰办理银行卡共三十余张，张广杰收到银行卡后交予上线。一段时间后，张广杰在查知卡中有余额后，让赵峰、**杰、陈豪、尚宝珠、高路路等人把所办银行卡挂失补卡，取出银行卡中的钱与张广杰平分，部分银行卡挂失补卡后继续出售。具体如下：一、掩饰、隐瞒犯罪所得事实1、2019年11月25日，张某2（灵宝市伊庄镇人）在渑池县打工期间，在珍爱网注册会员后，被他人推荐进入网站美高娱乐城投资赚钱，张某2多次投资转款共340100元，2019年12月1日该网站系统崩溃，除首次提现1751元外，张某2共被诈骗338349元。被骗钱款全部转入了赵峰农行62×××73账户，其中328804.68元被上线犯罪嫌疑人转走。2、2018年9月28日，新疆奎屯市居民薛阳在网上申请贷款时被诈骗分子以做流水为由骗取39000元，其中被骗的10000元转入张广杰工行62×××08账户后被上线嫌疑人转走。3、2019年9月28日，江苏省睢宁县居民高浩在手机“平安E贷”APP上申请贷款时，被诈骗分子以做流水为由骗取15000元，被骗钱款全部转入张广杰工行62×××08账户后被上线嫌疑人转走。4、2019年9月28日，江西省萍乡市居民汤佳音在手机“新一借”APP上申请贷款时，被诈骗分子以做流水为由骗取8000元，其中被骗的2000元转入张广杰工行62×××08账户后被上线嫌疑人转走。5、2019年9月28日，浙江台州居民汪经明在手机“平安E贷”APP上申请贷款时，被诈骗分子以做流水为由骗取10000元，其中被骗的8000元转入张广杰工行62×××08账户后被上线嫌疑人转走。6、2018年12月5日，山东淄博居民张鑫洋接冒充交通银行客服的诈骗分子电话，被以在网上提升信用卡额度骗取银行储蓄卡卡号和短信验证码，将张鑫洋储蓄卡中的91100元全部转入张广杰的农行62×××71账户后被上线嫌疑人转走。7、2019年9月20日，曾情（湖南平江人）在深圳市龙岗区打工期间，误信百度上的兼职刷单广告，在诈骗分子提供的链接上购物刷单被诈骗15995元，其中被骗的4000元转入张某1（赵峰女友）农行62×××79账户后被上线嫌疑人转走。8、2019年9月20日，山东滨海市居民冯新萍被诈骗分子以在网上办理贷款需交保证金为由骗取52000元，其中被骗的7000元冯新萍以现金存入张某1的农行62×××79账户中。9、2019年9月20日，山东济南市居民孟范超在网上申请贷款时被诈骗分子以做流水为由骗取8400元，其中被骗的2000元转入张某1农行62×××79账户后被上线嫌疑人转走。10、2019年9月20日，广州市增城区居民张新文在手机“新一借”APP上申请贷款时，被诈骗分子以做流水为由骗取45000元，其中被骗的15000元转入张某1农行62×××79账户后被上线嫌疑人转走。11、2019年9月20日，洛阳市新安县居民李振东通过手机某平台申请贷款时，被诈骗分子骗取66596元，其中被骗的29633元转入张某1农行62×××79账户，被骗的12321元转入赵峰建行62×××93账户，后被上线嫌疑人转走。12、2019年11月5日，郑州市金水区居民张慧丽在QQ上被冒充其儿子的诈骗分子，以急需缴纳清华大学培训课学费为由骗取36000元。被骗钱款全部转入李昌花（赵龙母亲）工行62×××40账户后被上线嫌疑人转走。13、2019年6月25日，江苏省南通市开发区居民袁某登陆www.5868578.com网址，购买“重庆时时彩”彩票，投入资金一天后网页无法打开，袁某被诈骗491250元。其中被骗的400050转入了徐勇建设银行62×××29账户，有200000元跨行转出到赵梦洁账户。2019年6月26日，徐勇到银行将自己邮寄给张广杰的建行卡（卡号62×××29）挂失，将卡内的200000元取出，张广杰知道后让徐勇分给其20000元。二、盗窃事实1、2019年12月1日，赵峰到银行将自己的农行卡（卡号62×××73）挂失，将卡内的9544元（被害人张某2被骗钱款）取出，分给张广杰6300元。2、2019年10月2日，南京市秦淮区居民范尧在网上申请贷款时，被诈骗分子以提升额度为由骗取48000元，其中被骗的9000元转入赵峰农行62×××72账户。2019年10月7日，赵峰到银行将该卡挂失补办，并将卡中剩余的9076元取出，分给张广杰5000元。3、赵龙通过张广杰得知“提供银行卡给他人使用后，有人会往卡里打钱，可以把银行卡挂失取钱”后，为了挂失卡取钱，赵龙用自己的身份证办理了3张银行卡，又让其妻子孙某、其母亲李昌花共办理了5张银行卡。后赵龙将这8张银行卡挂失补办，取出卡内现金89700元，分给张广杰10000元。4、2019年12月10，**杰到银行将自己邮寄给张广杰的建行卡（卡号62×××71）挂失，将卡内的6775.88元取出，分给张广杰3500元。5、2019年11月6日，尚宝珠到银行将自己交给张广杰的建行卡（卡号62×××56）挂失，将卡内的56447.5元取出，分给张广杰30000元。6、2019年12月3日，陈豪到银行将自己邮寄给张广杰的工行卡（卡号62×××49）挂失，将卡内的20899元转出。7、2019年8月，陈豪介绍张贤怡给张广杰办卡，2019年12月3日，陈豪、张贤怡将张贤怡工行卡（卡号62×××87）挂失，将卡内12544.5元通过ATM取现。陈豪连同自己和张贤怡挂失取现的钱一共通过微信转给张广杰18000元。8、2019年8月，陈豪又介绍刘凌杰给张广杰办卡，2019年11月3日，陈豪伙同刘凌杰将刘凌杰的工行卡（卡号62×××28）挂失，将卡内的50000元通过财付通提现，陈豪通过微信转给张广杰25000元。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证户籍证明、抓获经过、银行账户交易明细、微信转账交易记录、微信聊天截图等；证人张某1、孙某等的证言；被害人袁某、张某2等人的陈述；同案犯赵峰、徐勇、陈豪等的的供述；被告人张广杰的供述与辩解等证据。指控认为，被告人张广杰明知他人收购银行卡用于违法犯罪活动，仍提供、办理资金支付结算账户，协助转移赃款，情节严重，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任；被告人张广杰以非法占有为目的，明知不属于自己所有或占有的存款，仍伙同他人采用挂失、换卡的手段，掌握银行存款的支配权，进而秘密取走他人存款，数额巨大，应当以盗窃罪追究其刑事责任。张广杰犯数罪，应当数罪并罚。张广杰认罪认罚，可从宽处罚；其在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪中系从犯，应从宽处罚。建议以张广杰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金10000元；以张广杰犯盗窃罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金40000元，数罪并罚，执行有期徒刑五年六个月，并处罚金50000元。经审理查明的事实与公诉机关指控一致。庭审中被告人张广杰对指控事实、罪名及量刑建议均不持异议，且签字具结在案。本院认为，公诉机关指控被告人张广杰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、盗窃罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。鉴于被告人张广杰自愿认罪认罚，且系坦白、在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪中系从犯、在部分盗窃共同犯罪过程中作用较小，公诉机关所提量刑建议适当，应予采纳。被告人张广杰犯数罪，应当数罪并罚。结合本案事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第二百六十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人张广杰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金10000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金40000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月23日起至2025年6月22日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）二、被告人张广杰的违法所得依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  赵 峰审 判 员  苏海涛人民陪审员  雷 杰二〇二〇年七月二十八日书 记 员  王 辉