河北省石家庄市裕华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0108刑初373号 公诉机关石家庄市裕华区人民检察院。 被告人徐某，男，1986年1月22日出生，汉族，大专文化，群众，户籍所在地：河北省邢台市新河县，现住址：石家庄市开发区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年4月4日被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，同年5月4日被取保候审。2020年5月11日经本院决定被执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。 石家庄市裕华区人民检察院以石裕检公诉刑诉〔2019〕454号起诉书、石裕检公诉刑变诉〔2019〕7号变更起诉决定书，指控被告人徐某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月5日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市裕华区人民检察院指派检察员王元浩出庭支持公诉，被告人徐某到庭参加诉讼。现已审理终结。 石家庄市裕华区人民检察院指控，自2011年以来，河北中茂创业投资有限公司（以下简称中茂公司）在未经金融管理机构批准的情况下，以名下有沃林高新技术产业有限公司、石家庄市富华典当行有限公司等控股公司以及是河北省发改委审核批准备案的首家创业投资公司为名，在石家庄市区及周边县区成立分公司或代办点，以给集资人8%-12%的高息利诱，与投资人签订抵押借款合同或者借款协议向不特定对象非法吸收资金。被告人徐某自2014年11月份应聘到中茂公司担任业务员，主要负责介绍投资客户并与其签订投资合同。截至2018年7月25日，徐某共介绍37人向中茂公司投资，投资本金为4814000元，返还本金110000元，返还利息621900元，共造成投资损失4082100元。公诉机关提交了相关证据。公诉机关认为，被告人徐某未经金融机构批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人徐某对起诉书指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪。 经审理查明，自2011年以来，河北中茂创业投资有限公司（以下简称中茂公司）在未经金融管理机构批准的情况下，以名下有沃林高新技术产业有限公司、石家庄市富华典当行有限公司等控股公司以及是河北省发改委审核批准备案的首家创业投资公司为名，在石家庄市区及周边县区成立分公司或代办点，以给集资人8%-12%的高息利诱，与投资人签订抵押借款合同或者借款协议向不特定对象非法吸收资金。 被告人徐某自2014年11月份应聘到中茂公司担任业务员，主要负责介绍投资客户并与其签订投资合同。经公安机关委托相关部门进行司法会计鉴定，截至2018年7月25日，徐某共介绍37人向中茂公司投资，投资本金为4814000元，返还本金110000元，返还利息621900元，共造成投资损失4082100元。 法院审理期间，被告人徐某家属代其上缴违法所得200000元。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，公诉机关提交以下证据证实： 1.书证 （1）河北中茂创业投资有限公司与各投资人的抵押借款合同、中茂公司出具的收款收据、投资人的转款凭条及银行交易流水，由投资人提供。 （2）抓获证明、户籍证明信、无前科犯罪证明。 2.证人证言 （1）证人孙某1证言：2014年8月份，我通过中茂公司业务员徐某介绍宣传后，为了获取高息向该公司存款集资，签订了《抵押借款合同》，上面盖有甲方河北中茂创业投资有限公司的公章和乙方孙某1本人的签字，还有担保方沃林高新技术产业有限公司的公章，法人代表葛某某的手章。投资本金10万元，协议6个月，月息2%。 （2）证人孙某2证言：2014年8月，我通过中茂公司业务员徐某介绍宣传后，为了获取高息向该公司存款集资，签订了《抵押借款合同》，上面盖有甲方河北中茂创业投资有限公司的公章和乙方孙某2本人的签字，还有担保方沃林高新技术产业有限公司的公章，法人代表葛某某的手章。投资本金10万元，协议6个月，月息2%。 （3）证人李某1、谢某、李某2、刘某、李某3、吴某1、朱某、邓某、李某4、王某、李某5、张某1、张某2、李某6、高某、陈某、吴某2、吴某3、李某719人证言，与证人孙某1、孙某2证言内容基本一致，证实向中茂公司投资情况。 3、被告人徐某的供述和辩解：我是2014年11月份应聘到河北中茂创业投资有限公司工作的，主要负责的工作是：介绍投资客户并和其签订投资合同，接待新老客户，解决客户的疑难问题，我的直接领导是葛某某，我负责的所有工作具体向葛某某负责，如果葛某某不在公司的话，有些我做不了主的工作也向办公室主任（男的，具体什么名字记不清楚了）请示汇报。其他情况我就不知道了。我和河北中茂创业投资有限公司的关系就是聘用关系，公司每个月给我发工资，2800元每月底薪，还有客户投资的提成和年终奖金。我总共介绍五六十个群众投资到河北中茂创业投资有限公司，总共投资本金大约1200万元。我从中获利是底薪加上所有提成、奖金共约20万元。其中16万元左右用于归还购买开发区同祥城22-2-2603的房子借的首付款，其中还我父母6万左右、还岳父4万多、还同学张唯省3万多、还同学邓某某2万大几，具体数额我记不清了，另外4万元左右用于日常生活花销了。 我和投资群众签订好了投资合同后，交由宋某某保存，当有投资群众的钱到期后，我和宋某某双方对账后，返息给投资群众6%，由宋某某负责打到各投资群众的账户上，然后宋某某打给我6%的提成，我只留下1%的提成，我把剩余的5%的提成打给刘钰辉，投资群众和业务员的总提成不超过12%。我介绍在河北中茂创业投资有限公司的这些客户都是随机的，我也不认识，没有我的亲戚、朋友、同事。一是在我到中茂公司工作之前，就有一些老客户，公司给我一页A4纸，纸上记着人名、电话。我通过电话，联系这些客户，有的人不接，就算了，有的客户接电话了，我就和他沟通让其在中茂投资。二是有些老客户会带着一些新客户过来直接找我，和我直接谈投资，而后，通过我宣传等工作，让其来中茂投资。这些客户在中茂投资的这些钱不经过我手，我和客户谈好后，签订完投资合同，由这些客户本人把钱打到中茂公司的葛某某或办公室主任的卡上，他们俩的卡号我都记不清楚了。我介绍的这些客户投资的钱具体干什么用我不清楚。 4、同案犯宋某某的供述和辩解：和我有业务接触的业务员就是徐某、王红亚和张立叶，他们三个属于一个团队的，不管他们三个业务员中的任何一个人介绍过来的客户，签订完合同后，那些投资的老百姓就会按照合同上的规定，把钱直接打到葛某某的工、农、建、河北、邮政、民生几家银行的卡上或者打到张建平的工、农、建、民生几家银行的卡上，也打到过我的兴业银行和中信银行的两张卡上过。除了徐某团队介绍的投资，其余的就是葛某某的朋友的投资，直接找到葛某某要投资或者葛某某的朋友要投资的，葛某某让我为他们这些朋友办过手续，就是签订合同等，以前有关徐某等业务员介绍客户投资，在电脑上都有登记，现在什么都找不到了，所以我没办法计算。徐某介绍的客户投过的钱都是由葛某某个人支配，葛某某说哪里有投资需要打钱就打钱，葛某某说打多少钱我就打多少钱，其他的我就不清楚了。前期有些客户投的钱到期了，按照合同规定正常给退钱，到了2015年因为资金周转不开就不再给这些客户归还本金和利息了。投资群众和业务员签订好了合同后，交由我保存，当有投资群众的钱到期后，我和业务员双方对账后，返息给投资群众8%--12%，由我负责打到各投资群众的账户上。而业务员和投资群众的共同返息点不超过15%，除去返息给群众的，剩余的也是由我负责返给每个业务员。和我有工作接触的业务员都有徐某、王红亚和张立叶。 5、鉴定意见：河北中茂创业投资有限公司石家庄区域涉嫌非法吸收公众存款数额的司法会计鉴定报告（冀金鑫司会鉴定中心[2018]会检字第04028号），截至2018年8月25日，涉案人数为90人，中茂创投收款协议共计152份，涉及金额28060500元，中茂创投收到受害人支付的融资款28060500元，返还融资本金424000元，返还融资利息4483558元，实际损失为23176442元。其中被告人徐某共介绍37人，融资金额为4814000元，返还本金金额110000元，返还利息金额621900元，实际损失4082100元。 6、辨认笔录。 以上证据，均经当庭出示并质证。 本院认为，被告人徐某违反国家金融管理法律法规，未经有关机构批准，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。本案中非法吸收公众存款行为是以中茂公司的名义实施，属于单位犯罪，被告人徐某是单位直接责任人员，据此予以定罪量刑。被告人徐某系公司聘用的业务员，其行为受到单位法定代表人葛某某的指派，起辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人徐某自愿认罪，酌情从轻处罚。被告人徐某家属代其上缴全部违法所得，酌情从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十一条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 一、被告人徐某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。 二、被告人徐某退缴的违法所得200000元返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  何亚辉 人民陪审员  范晓蕾 人民陪审员  李海龙 二〇二〇年七月二十七日 书 记 员  贾金黛