福建省闽清县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0124刑初217号 公诉机关闽清县人民检察院。 被告人陈某某，男，1975年12月21日出生于福建省闽清县，汉族，大学本科文化，中共党员，无固定职业，住福建省闽清县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月20日被闽清县公安局刑事拘留，2019年4月10日经闽清县人民检察院批准逮捕，次日由闽清县公安局执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人张颖，福建锐熙律师事务所律师。 闽清县人民检察院以梅检公诉刑诉［2019］197号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月11日向本院提起公诉。本院受理后，于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。闽清县人民检察院指派检察员刘立春、代理检察员庄宁出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人张颖到庭参加诉讼。经闽清县人民检察院建议，本院于2020年3月11日决定对本案延期审理，2020年4月11日对本案恢复审理。现已审理终结。 闽清县人民检察院指控：2011年至2015年期间，被告人陈某某未经有关部门批准，以偿还陈某3借款、公司需要资金周转以及投资项目需要资金为由，让林某4对外借款，后林某4虚构自己投资地产、购买店铺等生意，向杨某1、郑某等43名社会不特定公众吸收资金达6381.6万元，并承诺给予月息2%－5%不等。被告人陈德流让林某4对外借款后，在明知林某4向多名社会公众借款后，仍予以放任并接受借款，共接受林某4提供的借款5937.49万元。2019年3月20日被告人陈某某在南宁市站派出所民警抓获。公诉机关认为，被告人陈某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人陈某某对公诉机关指控的罪名无异议，并表示自愿认罪，但对吸收资金的数额有异议，认为向林某4借款只有3000多万元。 被告人陈某某的辩护人提出的辩护意见是：一、陈某某涉案金额5937.49万元中应当扣除4757.57万元。1．就本案在案证据而言，公诉机关认定被告人陈某某涉案金额的依据是，陈某某向林某4出具的四张借条分别是2012年10月15日出具1757万元、2013年8月10日出具1437.5万元、2014年10月10日出具2677.47万元，以及根据林某4供述的2014年出具65.59万元，但是根据陈某某当庭供述的，2014年10月10日出具的2677.47万元，其实为林某4的投资款与2012年10月15日、2013年8月10日共计3194.5万元借款的剩余利息，根据林某4所供述的与陈某某合伙投资的情况经过统计，林某4在其所能想起的项目中，投资了1556.5万元，根据陈某某2019年5月4日的供述林某4还有一笔出借给林彬彬600万元，共计2156.5万元，因此2014年10月10日出具的2677.47万元中扣除投资款2156.5万元，剩余的520.97万元，属于利息，不应当认定为陈某某的涉案金额，因当扣除。2．根据林某4在2015年4月7日的供述“······这两年的钱3000多万元利息都算到2012年12月30日，两年来，陈某某有支付给我的利息有1000多万元”，同时供述“他给我的月利息是三分六，我就借给他3000万元，他支付了10个月的利息”，由此可见，林某4真正借给陈某某的钱就是上述2012年10月15日、2013年8月10日两张借条金额之和共计3194.5万元，并且陈某某有支付给林某41080万元利息，由于林某4借钱给陈某某是为了获得高息，因此该利息不能作为正常利息，应当认定为陈某某返还给林某4的借款本金，陈某某当庭还供述已经偿还林某4借款本金1000万元左右。故陈某某已经偿还的本金2080万元，不应当认定为涉案金额，应当予以扣除。3．根据林某4、陈某某供述的合伙投资的情况经过统计，共计2156.5万元，这部分的投资款林某4是在项目中占有股份的，并且也按照所占股份获得利润。因此林某4因投资行为而支付的投资款项不能认定为陈某某非法吸收公众存款的金额，故林某4投资款2156.5万元也应当予以扣减。4．根据闽清县法院（2016）闽0124刑初113号《刑事判决书》中所认定的事实可以证实林某4已经收到陈某某支付的利息或投资利润2000万元，并且已经查明林某4已经向被害人返还本息2248.8220万元，某种意义上说返还的款项中有2080万元来源于陈某某，因当认定陈鞋某某已经返还被害人本息2080万元。综上，辩护人认为公诉机关指控陈某某非法吸收公众存款5937.49万元中应当扣减的总数为4757.47万元。 二、陈某某具有可以从轻处罚的量刑情节。1．陈某某到案后，并未隐瞒相关事实，能够如实供述，应当认定为坦白，可以从轻处罚。2．陈某某家属提供了本案部分被害人林某1、谢某、张某1的谅解书，陈某某的行为得到了部分被害人的谅解，根据《最高人民法院量刑指导意见》得到被害人谅解的，可以在基准刑基础上给予减少相应的量刑比例，从轻处罚。3．陈某某已经离婚，生活困难，并且还有年迈母亲需要其照顾。 综上所述，辩护人恳请法庭在对陈某某非法吸收公众存款一案进行审理时，核查辩护人提出扣减相应金额的辩护意见，并充分考虑陈某某具有可以依法以及酌情从轻处罚的情节，给予被告人陈某某从轻处罚，已达到罪刑相适应的法律效果和社会效果。 经审理查明：2011年至2015年期间，被告人陈某某未经有关部门批准，以偿还陈某3借款、公司需要资金周转以及投资项目需要资金为由，让林某4对外借款，后林某4虚构自己投资地产、购买店铺等生意，向杨某1、郑某等43名社会不特定公众吸收资金达6381.6万元，并承诺给予月息2%－5%不等。其中向章某1借515万元、向张某3借款200万元、向钱某借款470万元、向许某1借款580万元、向黄某6借款30万元、向严某借款32万元、向张某4借款90万元、向刘某1借款20万元、向黄某7借款30万元、向黄某8借款15万元、向吴某2借款72万元、向谢某借款54.5万元、向黄某9借款55万元、向林某1借款50.5万元、向张某2借款38万元、向杨某1借款30万元、向黄某1借款96.6万元，向吴建忠借款80万元、向郑某借款43.5万元、向夏某借款4.7万元、向温某1借款73万元、向许某3借款153万元、向黄某3借款125万元、向黄某2借款150万元、向黄海淋借款13.8万元、向黄某5借款7万元、向张某5借款28万元、向徐某借款115万元、向温某2借款84万元、向章某2借款235万元、向典居天借款70万元、向杨某2借款787万元、向肖云借款20万元、向陈某1借款40万元、向吴某1借款100万元、向王凑顺借款25万元、向潘某借款3万元、向朱某借款130万元、向卞某借款43万元、向林某2借款1480万元、向俞某借款63万元、向张某1借款50万元、向许某2借款80万元。被告人陈某某让林某4对外借款后，在明知林某4向多名社会公众借款后，仍予以放任并接受借款，共接受林某4提供的借款5937.49万元。陈某某接受林某4提供的借款后只支付2000万元利息给林某4用于偿还被害人的利息。 另查明，2019年3月20日被告人陈某某在在南宁市站派出所民警抓获。受害人林某1、谢某、张某1于2019年9月17日出具谅解书，表示对陈某某谅解。 认定上述事实，有检察机关提交并经庭审质证的下列证据予以证明： 1．证人林某4的证言及辨认笔录，证实她大概向四、五十人借款，总借款金额在六千多万元。都是向她的亲戚和朋友借钱，她借钱的时候跟别人说的投资项目有海西创业园里的福禧堂（休闲娱乐项目），玉清池店面、云南的香格里拉酒店、收购广宇的店面、梅埔度假村、威士顿酒店、永安豆捞、投资电力煤、还有投资上海的地块、永泰的地块等，2013年下半年后开始以开贸易公司需要资金为由借钱。她借来的钱主要是用于和陈某某合作做一些项目。从2011年到2013年这些项目她都是暗股，没有体现名字，具体业务都是陈某某去操作，她负责融资借钱。2011年5月之前，陈某某有将2000万元左右的资金出借给陈某3，后陈某3资金链断裂，无法将资金还给陈某某，陈某某陆续向她借钱进行周转，她没有钱的时候，陈某某就让她向其他人借款来周转。2011年底的时候，安信担保公司资金出现问题，陈某某是公司的股东，因此陈某某的资金也跟着出现问题，于是陈某某就让她去外面借款给他周转。 她除了借给陈某某钱外，没有借给其他人，陈某某写了四张借条，都是陈某某本人签字和印手印，金额分别为1300多万元、1800多万元、2677.4万元、65.59万元。陈某某借给她的借款月利息是按三分六计算，她借给陈某某3000万元，陈某某支付了10个月的利息。她从2011年开始到现在往陈某某的账户转了6000万元左右。陈某某没有把本金还给她，只是给她转利息或者投资利润，都加起来可能有2000万元。 陈某某出具给她的借条总金额是6000万元人民币左右，她向社会公众吸收的存款都是出借给陈某某某或和陈某某一起投资项目。因为陈某某做担保公司、投资项目出问题，资金比较紧张，无法支付本金和利息，当时还有很多人找陈某某还钱，因此陈某某在社会上的信用不良，陈某某无法向外借大额款项，所以陈某某才让她帮忙借款进行周转。陈某某知道她出借给他资金或和他一起投资项目的资金是向外借款的，陈某某有让她向外借款帮他进行资金周转，还有就是陈某某要支付利息给她，她再将利息支付给出借人，有的时候陈某某也有支付出借人利息，但很少。林某4辨认出陈某某 2．证人温朝忠的证言、借条、收条、借款合同证实他知道林某4向外借款，但不知道林某4具体借了多少钱，林某4和陈某某跟他说林某4有投资购买了闽清玉清池足浴、购买了上海一块58亩的地块、投资闽清澳门豆捞及其楼上的威士顿宾馆、还在闽清投资了一家美容美发店、投资了云南香格里拉安信酒店、在福州投资了一家健身会所、还开办了一家远东佳硕贸易有限公司。他知道林某4是以远东佳硕贸易有限公司做煤炭贸易需要资金、承包工程需要资金以及投资酒店、购买玉清池店面、上海购买地块、闽清澳门豆捞、威士顿酒店、海西会所等为由向外借款。他知道陈某某出具给林某4借条，借条总金额大约是6000多万元，当时我在场，在此之前他不知道林某4有借钱给陈某某。 福建远东佳硕贸易有限公司是陈某某从他人处购买过来的，他是该公司的法人代表，公司的业务是陈某某负责，财务是林某4负责，他没有实际参与公司经营，公司所有的事情都是林某4和陈某某在操办。福建远东佳硕贸易有限公司和上海金撰实业有限公司之间的煤炭销售事宜，因福建远东佳硕贸易有限公司无法履约，上海金撰实业有限公司要求退款，双方经协商签订了补充协议，该补充协议上有他的签名。但是协议上的内容他不知道，陈某某跟他说是沈某出借给他200万元，这200万元是用于公司的金融业务，现在暂时无法还上该款项，所以和对方签订协议，这样有办法宽限时间，让他帮忙签字，所以他才签补充协议。 大约在2010年8月至2011年期间，他有和林某4一起出面以他在广西柳州做工程需要资金为由向亲戚朋友借款，后来林某4向外借款就没有跟他商议了。之前公安机关出示给他的借条，除了陈某1的借条外，其他的借条基本上都是事后补签。 3．被害人许某1的证言及辨认笔录、借条、银行明细单证实陈某某与她是同事，且两人的关系很好。林某4一共向她借款580万元，2014年9月20日是以公司的名义向她借了90万元，其他的都是以林某4夫妇的个人名义向她夫妇俩借钱。其中2013年左右，陈某某和林某4一起向她借款，林某4跟她说陈某某需要资金进行投资，问她有没有钱借点给陈某某，林某4说陈某某的投资项目她也有份，陈某某的资金都是林某4在经手，同时她和林某4关系比较好，所以就同意将钱出借给陈某某。之后陈德流也有打电话给她说借款事宜。她就开始陆陆续续地将钱出借给陈某某，第一次出借11万元给陈某某，陈德流出具了借条并通过林某4给我，为了安全起见她让林某4也在借条签名。之后她又陆续出借资金给陈某某，之后经过换借条变成了26万元和20万元的借条，约定利息是月息2.5%。林某4、温某某夫妇借钱的理由刚开始的时候林某4是说老公温某某在广西柳州做工程自己垫资，2013年在福州成立福建远东佳硕贸易有限公司以后，他们说在闽清广宇二楼买店面需要资金，再后来他们说做煤炭需要资金，叫她去帮他们转借一下。许某1可以辨认出林某4。 4．被害人夏某的证言、辨认笔录、收条及个体工商户营业执照，证实2014年4月份的，她已经在林某4的美容美发店上班有一年多，当时林某4在这家店里占了40％的股份，林某4就跟他们几个美容师讲，最好要投点钱到摩登美容美发店，美发店的分红也有份。她就从林某440％股份里面买了2％的股份，总金额1.38万元。2014年4月29日她就转账了1.38万元钱到林某4的账户上。转完钱后，林某4就拿了一张收条到摩登美容美发店交给她。2014年至2015年2月，林某4向她借了4.7万元，月息按1.5%计算。她收到林某40.4万元的利息。林某4借钱的时候讲是做公司的流动资金。夏某可以辨认出林某4。 5．被害人张某2的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实2014年7月至12月，她总共借钱给林某448万元，其中8万元的月息是2.5%，其他的钱月息都是2%来算，后来林某4还了10万元，重新出具两张借条给她，一张出借人是她，金额为37万元，另一张出借人是写她儿子林立凌，金额为1万元。她有收到林某4的利息有7万元左右。张某2可以辨认出林某4。 6．被害人杨某1的证言及辨认笔录、借款合同、收条、银行明细单、营业执照，证实他于2014年10月份的时候，来到福建远东佳硕贸易有限公司上班，这家公司的法人代表是叫温某某，林某4是温某某的老婆，林某4是公司的董事长。林某4是以福建远东佳硕贸易有限公司资金周转需要资金，还有她老公在外面柳州做工程招投标需要资金为由借钱，月息3.6％。2014年10月起，他借给林某445万元钱，林某4有还给他15万元。林某4支付两个月的利息，总共3.24万元。杨某1可以辨认出林某4。 7．被害人张某1的证言及辨认笔录、借条，证实温某某、林某4以承包工程、煤炭生意、投资酒店、购买广宇店面和上海购买地皮需要资金周转向他借款，2013年5月起，林某4、温某某夫妻俩向他借款50万元，承诺利息2%。利息一共收到16万元左右。张某1可以辨认出温朝忠、林某4。 8．被害人黄某1的证言及辨认笔录、借条、银行明细单、内资企业登记表，证实他通过许某1介绍认识林某4。2014年3月起，林某4向他借钱96.6万元。林某4借款的理由主要是投资商铺和广西柳州开发房地产需要资金。黄某1可以辨认出林某4。 9．被害人吴某某的证言及辨认笔录、借款合同、收条、银行明细单、企业法人营业执照，证实他通过朋友郑某认识林某4。2014年9月，他借款80万元给林某4和温某某，月息2％。林某4和温朝忠借款理由是工程资金周转和工程招投标。林某4和温朝忠没有偿还本金，只支付利息8万元。吴某某可以辨认出温某某、林某4。 10．被害人郑某的证言及辨认笔录、借款合同、收条、营业执照、银行明细单，证实福建博润投资有限公司的股东林某2介绍他认识林某4。2013年12月起，林某4向他借款43.5万元人民币，约定月息2％-3％。林某4主要是以工程招投标、工程资金运转以及林某4的公司做一些金融产品需要资金为借口向他借钱。林某4支付利息大概有7万元左右。郑某可以辨认出林某4。 11．被害人许某2的证言及借条、银行明细单，证实她被陈某某和林某4骗走80万元。她通过妹妹许某1认识林某4，陈某某是通过林某4介绍认识的。2012年林某4以其老公温某某承包工程需要资金周转为由向她借款，承诺付息3%，一共借给林某480万元。利息支付到2015年2月，收到利息60万元。2013年陈某某给她事先写好的80万元借条，在她的要求下林某4补签的名字。 12．被害人林某2的证言及借条，证实她是林某4的姐姐。2011年起，林某4向她借款2100万元，利息开始的时候是1.5%，最高时候达到4.5%。欠条借款人是林某4、温某某签字。借钱的理由，林某4讲投资工程、投资公司、银行贷款转贷、购买房子店面等名义借款。林某4有跟她说陈德流和别人合伙在福州开了一家担保公司。 13．被害人黄某2的证言及辨认笔录、借条、银行卡存款业务回单、银行明细单，证实他和林某4在2006年认识。2010年开始，林某4向他借款150万元，承诺利息是每个月2%。林某4借钱的理由是投资煤炭生意、上海搞地皮、投资酒店等。他收到林某4的利息有100万元左右，2015年2月之前都有支付利息。黄某2可以辨认出林某4。 14．被害人章某1的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实林某4是她表弟温某某的妻子。2013年上半年起，林某4向她借款515万元，月息按2%计算，共收到林某420万元利息左右；林某4借钱时说是投资山西煤炭生意，买闽清县广宇店面、办渡口度假村。章某1可以辨认出林某4。 15．被害人张某3的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实他和林某4、温某某夫妻于2012年3月份左右通过朋友有黄某3介绍认识，黄某3是林某4的同事。2012年12月份起，林某4和温朝忠向他借款200万元，月息2.5分、3.5分，至今收到利息76万元。两张100万元借条借款人是林某4和温某某签字。借钱的时候，林某4讲投资广西房地产生意，上海买地皮等。张某3可以辨认出林某4。 16．被害人张某4的证言及辨认笔录、借条、转账凭条、银行卡存款业务回单，证实借钱都是林某4的公公温某3出面跟他谈的，温某3都是说帮媳妇林某4借钱，借钱用途是投资做生意，承诺借钱给他的利息是月息2％。2012年4、5月的前，被林某4借走90万元。林某4支付给他的利息有25万元左右。张某4可以辨认出林某4。 17．被害人张某5的证言、借条，证实她通过朋友黄某3认识林某4。2014年6月起，林某4向她借款28万元，承诺利息是每个月2%。欠条借款人是林某4、温朝忠的签字。共收林某4支付的利息2.4万元。 18．被害人徐某的证言及辨认笔录、借条、银行卡取款凭条，让实她通过朋友许某1介绍认识林某4。2013年9月起，林某4向她借款115万元，承诺利息是每个月2%。欠条借款人是林某4、温某某的签字。共收到25万元利息。徐某可以辨认出林某4。 19．被害人温某1的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实林某4是他堂弟温某某的妻子。2013年4月26日至2014年10月27日，林某4向他借款73万元，月息按2%计算，到目前为止收到13万多元的利息。其中20万元借条借款人是林某4、温某某签字。林某4借钱时是以公司周转需要、投资上海地皮、投资云南香格里拉酒店、投资山西煤炭的名义。温某1可以辨认出林某4。 20．被害人谢某的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实他和林某4是同事，温朝忠是林某4的丈夫。2011年起林某4和温朝忠向其借款54.5万元，承诺利息每个月1%到2.5%。其中一张10万元借条的借款人是温某某，其他借条都是林某4为借款人。借钱的时候，林某4以承包工程、做煤炭生意、经营海鲜店等名义借的。谢某可以辨认出温某某、林某4。 21．证人被害人林某1的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实他和林某4是同事。2012年12月起，林某4、温某某以承包工程、做煤炭生意需要资金周转为由向他借款共计50.5万元，承诺利息是每个月1.5%到2%，共收到林某4利息7万元左右。林某1可以辨认出温某某、林某4。 22．被害人俞某的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实他通过弟媳妇许某1认识林某4。2014年8月起，林某4向他借款63万元，承诺利息是每个月2%。借款人是林某4、温某某的签字。借钱时，林某4讲老公在外面做工程需要资金，唯一的一次是讲她的妯娌在一建招标工程需要资金。共收到6万多元利息。俞某可以辨认出林某4。 23．被害人黄某4的证言、借条、银行明细单，证实他通过黄某3认识林某4。2014年11月起，林某4向他借款70万元，承诺利息是每个月2%。欠条借款人是林某4和温某某的签字。借钱时，林某4说手头紧给她灵活一下，没有具体说什么用途。收到林某4的利息4.2万元。黄某4可以辨认出林某4。 24．被害人钱某的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实他和林某2是初中同学，林某4是林某2妹妹。2013年9月份，林某2和林某4向他借钱，所以认识林某4。2013年9月起，林某4、温朝忠向其借款470万元，平均利息是每个月2.5%，470万元大部分是汇到林某2的账户。其中两张借条，被借款人是黄恭声，一张借条被借款人是钱某，一张借条被借款人是汪某某，还有三张借条被借款人分别是黄某、刘某、杜某某。借款人大部分都是林某4、温朝忠的签字，有一张借条只有林某4的签字。借钱时温某某都在场。被林某4借的470万元里面，基本都是林某4要求他向亲戚以及朋友借钱。2014年11月之前，林某4有支付利息，后来她就不再支付了。钱某可以辨认出林某4。 25．被害人章某2的证言及辨认笔录、借条，证实她和林某4是朋友关系。2012年5、6月份，林某4向她借款235万元，承诺利息是每个月3%-3.6%。欠条借款人是林某4和温某某的签字。林某4借钱的理由是投资煤炭、香格里拉酒店、梅埔温泉生意、买店面等需要资金。收到林某4100万元的利息。章某2可以辨认出林某4。 26．被害人陈某1的证言及辨认笔录、借条，证实他和林某4、温某某于1996年认识。2011年7月份温某某提出在广西柳州做房地产外墙装修，需要资金，向他借钱，承诺每月付两分月息。他提出自己没什么钱，林某4、温某某夫妇让他向他的亲戚朋友凑钱。2011年7月至10月，林某4、温某某向他借款40万元，承诺利息是每个月2%，共收到利息30万元左右，其中30万元借条借款人是温某某，10万元借条借款人是温某某、林某4。陈某1可以辨认出林某4。 27．被害人杨某2的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实他妻子温某某是温某某的堂姐。2013年11月起，林某4、温某某向他借款787万元，承诺利息是每个月2%。2015年2月份之前林某4都有按借款金额及时算利息。林某4借钱的理由是开贸易公司需要担保金、投资煤炭生意、投资梅埔温泉度假村。杨某2可以辨认出林某4。 28．被害人林某3的证言及辨认笔录、借条，证实林某4是“摩登沙龙”美发店老板。2014年6月起，林某4向她借款13.8万元，承诺利息是每个月2%。共收到林某4支付1万元的利息。林某3可以辨认出林某4。 29．被害人吴某1的证言及借款合同、收条、营业执照、内资企业登记表，证实他在2012年因业务关系认识林俊。2014年6月，林某4、温某某、陈某某、林某以福建昕鼎投资管理有限公司名义向其借款100万元，承诺利息是每个月2%。担保人是林某4、温某某、陈某某签字。福建昕鼎投资管理有限公司法人代表是林某4。共收到利息12万元。 30．被害人温某2的证言及辨认笔录、借条，证实林某4是他弟弟温某3的媳妇。2012年年底起，林某4向他借款84万元，承诺利息是每个月2%。温某2可以辨认出林某4。 31．被害人肖某的证言及辨认笔录、借条，证实她通过同学黄某3认识林某4。2014年11月，林某4向借款20万元，承诺利息是每个月3%。欠条借款人是林某4的签字。共收到1万元利息。肖某可以辨认出林某4。 32．被害人黄某5的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实她通过朋友黄某3认识林某4。2013年5月份，林某4以丈夫温某某忠承包工程需要资金周转为由向她借款7万元，承诺利息是每个月2%。欠条借款人是林某4的签字。共收到20个月利息2.8万元。黄某5可以辨认出林某4。 33．被害人黄某6的证言及银行转账凭证、银行明细单，证实他是通过许某1认识的林某4。2011年11月14日至2012年7月20日，他借款给林某4共计30万元，月息2%。2015年2月份之前都按时支付利息，2015年2月份之后就没有支付利息。 34．被害人严某的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实他和林某4是邻居关系。2012年年底起，他的钱被林某4借走了32万元，月息2%。他有拿到林某4支付22个的利息（每个月0.64万元），总共14.08万元。严某可以辨认出林某4。 35．被害人刘某1的证言及辨认笔录、借条，证实她和林某4的弟弟林权良是朋友关系，通过林权良她认识了林某4。2014年5月份的时候，林某4找到她说现在需要些资金去投资银行的理财产品，问她是否有资金可以借给她，并承诺按月息2%给她。2014年5月9日，她借给林某420万元人民币，共收到3.6万元人民币的利息。刘某1可以辨认出林某4。 36．被害人黄某7的证言及辨认笔录、借条，证实他是2012年2月份的时候经朋友介绍认识林某4。林某4说有做电煤生意，有需要用钱，按照每个月两分的利息向他借钱，利息是每个月付，如果他有需要用钱的话随时都可以向林某4要，2012年2月20日起，他借给林某430万人民币。在2015年2月份之前的利息都有按时付给他。黄某7可以辨认出林某4。 37．被害人黄某8的证言及辨认笔录、借条，证实2014年5月11日起，他借给林某415万元，约定月息2%。林某4本金都没有还给他，利息从2014年6月至2015年1月都有汇给他，共收取利息2.2万元。黄某8可以辨认出林某4。 38．被害人吴某2的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实2014年4、5月份的时候，林某4跟她说现在想投资一个房地产项目还需一点资金，如果有闲余的资金可以借给林某4，按照每月百分之二的利息算给她。她于2014年5月2日借给林某472万元人民币。林某4没有还款，总计给了她12.96万元的利息。吴某2可以辨认出林某4。 39．被害人黄某9的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实2013年3月起，林某4和温某某向她借款55万元，承诺利息每个月2.5%，共收到利息27.75万元，其中50万元借条的借款人是林某4、温某某，5万元借条的借款人是林某4。黄某9可以辨认出温朝忠、林某4。 40．被害人许某3的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实林某4是她表弟温某某的妻子。2014年1月起，林某4向她借款153万元，月息按2%计算，共收到林某4支付的利息有19万元左右。许某3可以辨认出林某4。 41．被害人黄某3的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实她和林某4是安仁溪电站的同事。从2012年11月起林某4向她借款共计125万元，按2%月息结算，利息支付至2015年2月份止。黄某3可以辨认出林某4。 42．被害人王某的证言及借条、银行明细单，证实他和林某4母亲黄某12是多年的朋友。2012年12月至2014年12月，林某4向他借款25万元，承诺利息是每个月2%，共收到利息7.2733万元。 43．被害人潘某的证言及辨认笔录、借条，证实他跟林某4比较熟。2014年10月26日，林某4向他借款3万元，承诺利息是每个月2%。共收到林某4的利息0.18万元。潘某可以辨认出林某4。 44．被害人朱某的证言及辨认笔录、借条、银行明细单，证实2012年2月份起，林某4向她借款130万元，承诺利息每个月2%。朱某可以辨认出林某4。 45．被害人卞某的证言及辨认笔录、借款合同、收条、银行明细单、微信、ＱＱ聊天记录，证实她通过黄某1认识了林某4。2014年11月2日她在平安银行抵押贷款43万元借给林某4。收到林某4的支付的三个月利息（每月利息0.3381万元），林某4帮她还了3个月的贷款（每月1.552万元）。卞某可以辨认出林某4。 46．证人刘某2的证言，证实广宇超市共2500平方米，其中近1200平方米是她和刘琴共有，分3本产权证。2013年9月，她跟陈某某有过口头协议，将第一间、第二间店面转让给陈某某，现在第一间已是陈某某的，只是产权还是她和刘某的，已被抵押给银行了。第一间店面解押陈某某出了400万元，380万元是陈某某向福清人林某1借钱，于2013年9月3日通过别人账号打给他，林某4打了20万元。第二间陈某某没出钱，是到银行贷款后再拿钱给她。转让店面她是和陈某某协商的，林某4没参与这事。 47．证人温某3的证言、借条，证实温朝忠、林某4夫妻各有各的生意，各自经营。他儿子温某某在外省做工程施工，主要资金是自己的，只是做工程施工有时有资金困难也会临时借款，工程款回来后本息还给被借款人。儿媳林某4在安仁溪电厂做统计工作，自己下海做生意，在闽清、福州等地从事煤炭、酒店等生意，具体做什么不清楚。这次出事后才知道她个人借了很多钱，除了自己做生意外还将钱借给陈某某，以赚取利息差，金额有6000万元左右，双方都有借据；2015年1月的时候，他朋友张某4不知从哪里知道林某4公司临时需要资金，就将30万元钱借给了林某4。因张某4长期与他一起工作，事后张某4就叫他在林某4给张某4的借条上签字。林某4向张某4借钱是他们之间自己商量的；他提供了陈某某写给他媳妇林某4的两张借条：一张签订日期是在2012年10月15日，借款人陈某流，金额1757万元，一张签订日期是在2013年8月10日，借款人陈某某，金额1437.5万元。 48．证人黄某10的证言，证实林某4案发之前，他有到过林某4福州的公司，那时候就有很多的债主到她公司去要债。他问林某4，到底钱都到哪里去了，林某4说钱都到一个叫陈德流那里去了。她还说陈德流有写有欠条，这些欠条都放在家里的保险柜里面。 49．证人贺某某的证言、股权转让协议、房地产销售合作开发协议书、股东会决议、企业法人营业执照、组织机构代码证开户许可证、税务登记证、房屋所有权证，证实罗美义将云南香格里拉县安信酒店有限公司其名下12%的股权转让给陈德流。陈德流投入8,500万元，取得福建邦盛房地产开发有限公司59.48%的股权，与福建邦盛房地产开发有限公司合作开发房地产项目。 50．证人李某1的证言证实林某4于2011年的时候，有和罗某某 、黄某某、陈某某等人在梅埔村投资一个龟山温泉项目，由于当时没有找到温泉，终止了这个项目，前期山上的地表作物出让金有用了300多万元钱。林某4在这个项目里大概只有25万元左右，陈鞋某和林某4占有12.5%的股份。 51．证人卢某的证言、合伙协议书，证实2012年3月时候，她与张某某、刘某某、林某4四个人一起投资经营闽清县梅城美成理发店，四个人一起投资了68万元，林某4占股份的40％，张智文40％，她和刘某某各占10％，林某4投资了27.2万元。 52．证人温某4的证言，证实温朝忠、林某4夫妻各有各的生意，但家庭经济是林某4说了算。他哥哥主要在南昌、柳州从事外墙装饰工程，林某4在福州从事煤炭、酒店生意，具体生意情况他不知道，只是听说而已。2015年1月的时候，他嫂子林某4对父亲温某3讲公司临时需要资金，叫父亲介绍，她去借点钱，父亲联系朋友张某4，他骑摩托车将父亲送到张某4家里，具体怎么商量他没有参与，知道那天张某4同意将30万元钱借给林某4。 53．证人林某5的证言、营业执照、组织机构代码证，证实他是闽清县华祥苑茗茶店、玉清池养生会所、威斯顿商务酒店的法人。华祥苑的房产所有权人是他、陈某某、陈某3。玉清池养生会所是从沈某某处租的。威斯顿商务酒店的房产所有权人是林某某。 54．证人刘某3的证言，证实永安新天地的品尚豆捞店是2013年6月份开业，是闽清人黄某11开的，到了2014年10月，该店转让了，后来的老板不知道是谁了。 55．证人李某2的证言，证实他于2015年3月7日和章某1一起到江西景德镇将林某4接回来，没有看到一个文件袋落在他的车上。 56．证人陈某2的证言，证实云南香格里拉安县安信酒店的股东有罗某某、罗某某、黄某某和她。她不认识陈某某，不知道陈某某有没有投资安信酒店。 57．证人黄某11的证言，证实2013年10月他在三明永安开了一家品尚豆捞餐馆，他投了60万元，林某4没有投资。2014年8月，店铺没生意转让给黄慧斌。 58．证人沈某的证言及对公账户明细对账单、网上银行交易回单、煤炭销售合同、支票、营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实煤炭销售合同的签订时间在2014年12月2日，他和陈鞋柜霜签完煤炭销售合同后的第二天即2014年12月3日，他就通过网银从公司的对公账户打款75万元到福建佳硕贸易有限公司的对公账户上，2014年12月4日，通过同样的方式又打款75万元到福建佳硕贸易有限公司的对公账户上。到了2015年1月底2月初的时候，陈德流就明确说不能按约定供货，只能退款。2015年2月17日，陈某某和温某某就到他们公司签订了一份补充协议，协议签完后，陈某某又开了一张支票给他，把原来的支票收回去。2015年3月30日，他拿陈某某开的支票到银行，结果银行工作人员告知他，支票里的账号没有钱，是一张空头支票。 59．证人涂某的证言、房屋所有权证，证实位于闽清县子，是他从一个叫陈某某处购买。陈兆英以及其儿子陈某黄柳霜 户口还留在这栋房子地址处。 60．证人陈某3的证言，证实2010年左右，他因为生意需要资金有向陈某某借款，2012年左右，他和陈某某有进行对账，借款金额一共是1800万元人民币左右。对账之后，他慢慢地对上述债务进行偿还，钱大约转账了200万元左右，其他的基本上都是用资产或股份进行抵债。2014年左右，我和陈德流有进行清算，将陆续还款情况和资产抵债情况进行核算，实际上他还欠陈某某部分钱款未还清，当时他和陈某茜协商后，陈某某同意将债务结清并将借条还给他，借条已经被他销毁了。实际上在他出具借条给陈某某之前，已经偿还了部分本金，只是他没有统计，陈某某也知道这个事情，这些本金是在最后结清时才进行核算的。 61．被告人陈某某的供述和辩解，证实2011年5月至2013年，他陆续向林某4借款约3300万元人民币，这些借款不是固定不变的，有些人的借款需要收回去的时候，林某4就又去其他人处借款进行还款。这3300万元的用途主要分为两个部分，其中的1800万元左右是出借给福建省闽清县安信担保公司，是通过游某某的农行账号汇款到安信担保公司出纳黄若陶的银行账户上。当时安信担保公司从事为他人进行转贷业务需要股东拆借资金，他也是安信担保公司的股东之一，占6%的股份；2010年10月至2011年4月，他陆续出借给陈某3资金共计约1830万元人民币，当时约定的月息是2%，2011年5月陈某3资金链断裂，无法将资金还给他，他让林某4帮他去外面借款来还他借给陈某3的资金，林某4同意帮他去借款，林某4陆续帮他借款1500万元左右以偿还他之前的借款。这两笔借款都有借据，安信担保公司的1800万元左右的借据是公司出具的，借据上的出借人是游某某，借款人有他和黄某某签名及安信担保公司的公章。陈某3有出具借条给他，借条交给林某5保管。 他向林某4借款起先是以偿还出借给陈某3的资金，因为他是安信担保公司的股东，他介绍林某4到公司做财务人员，林某4就想将钱出借给公司赚取利息，所以在安信担保公司需要资金的时候，他就会跟林某4说让她去外面借款，再将借款以他的名义出借给安信担保公司，林某4从中赚取利差。林某4帮他借款偿还陈某3的借款他没有获利。出借给安信担保公司的借款，因为他是安信担保公司的股东，公司需要资金做业务才会赚钱，他也会从公司获得利润。 2011年的时候，他和黄某某一起购买了闽清阳光城的二楼店面，他占一半股份，林某4出资100万元；2012年的时候，他入股福州白马路的一家担保公司，他和林某4各投1000万元，一共占股份5%，他和林某4各占股份2.5%，期间他以私人名义出借给林某某1400多万元人民币，其中林某4借给他1000万元，他出400多万元，他有从中赚取利差；2012年的时候，他出资86万元左右，林某4出资40万元左右，投资闽清县威士顿酒店，占股46%；2013年的时候，林某4出资100多万元以他的名义入股福州六一路的一家担保公司；2013年的时候，他和林某4出资为广宇超市二楼的店面进行解押，这个钱都拿回去了。这些项目都是他去联系的，因为他自己没有那么多资金，林某4门路比较广，能从外面借到资金，融资能力比较强，他找林某4合作一方面能够将项目顺利进行下去，另一方面也想在他资金困难的时候可以通过林某4的融资能力帮他解决资金周转的问题。他和林某4一起投资的项目，我是和林某4、温某某一起商谈的，需要资金投入的，就跟林某4夫妇说你们去外面借下。2011年至2013年期间他出具借条给林某4时温朝忠有在场。 他向林某4出具了4张借条，金额共计为6000万元左右，一张金额是1500万元左右，一张金额是1800万元左右，另外两张金额共计约2200万元左右，这2200万元左右是林某4和他一起投资项目的投资款及他未结算给她的利息，具体金额以借条为准，他知道林某4有向很多人借款，大部分出借人他都不认识。偿还陈某3的借款他和林某4约定的月息是2.5%。安信担保公司的借款约定的月息是3.6%。出借给陈某3和安信担保公司的资金在2012年之后基本已经是呆账了，林某4向他讨要钱款，他没办法偿还。 他曾是福建远东佳硕贸易有限公司的股东，期间他有帮公司联系业务。他当时有代表福建远东佳硕贸易有限公司和上海金撰实业有限公司签订煤炭销售合同，但是实际上是福建远东佳硕贸易有限公司向上海金撰实业有限公司借款150万元。公司收到这笔钱后将150万元出借给欧阳杰做定期存款业务。 62．省内嫌疑人身份证明、违法犯罪记录查询情况说明，证实被告人陈某某的身份情况及没有前科的犯罪记录情况。 63．抓获经过，证实2019年3月20日被告人陈某某在南宁市站派出所民警抓获。 以上证据经过庭审质证，具备客观性、关联性、合法性，可以作为本案的定案依据，予以确认。 被告人提供的证据是：受害人林某1、谢某、张某1于2019年9月17日出具的谅解书，证实三名被害愿意对被告人陈某某非法吸收公众存款一事的谅解。经庭审质证，该证据具备客观性、合法性，法庭予以采纳。 本院认为，被告人陈某某违反国家金融管理法律法规，伙同林某4以2%至5%不等的月息公开向43名社会不特定公众吸收资金达5937.49万元人民币，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈某某犯罪后如实供述自己的罪行，且自愿认罪，并有悔罪表现，同时也返还了被害人的利息2000万元，减少了被害人的经济损失，取得部分被害人的谅解，可依法予以从轻处罚。在庭审中，无证据证明公诉机关指控的涉案金额5937.49万元中包含有林某4的投资款和结欠利息，故被告人陈某某及其辩护人提出的涉案金额中应扣除林某4投资款及结欠利息的辩解和辩护意见，不予采纳。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款、第五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币20万元； （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月20日起至2024年9月19日止。罚金款应于判决生效后的第二日起十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人陈某某违法所得人民币3937.49万元返还给本案被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  傅本希 人民陪审员  翁新磊 人民陪审员  吴林英 二〇二〇年七月八日 书 记 员  池璘玲 附注法律条文： 1．《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下的罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 【罚金数额的裁量】判处罚金，应当依据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款【坦白】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2．《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 第五条第一款关于涉案财物的追缴和处置问题，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。