河南省平顶山市湛河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0411刑初80号公诉机关河南省平顶山市湛河区人民检察院。被告人殷晓慧，曾用名殷娜，女，1964年8月25日出生，汉族，本科文化，中国石化平顶山分公司退休职工，原平顶山市宏源祥投资担保有限公司副总经理，户籍地河南省平顶山市新华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月22日被平顶山市公安局北渡分局取保候审，2020年3月13日被平顶山市湛河区人民检察院取保候审。平顶山市湛河区人民检察院以平湛检一部刑诉〔2020〕46号起诉书指控被告人殷晓慧犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院审查受理后依法组成合议庭公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员郭延宾、秦珍珍出庭支持公诉，被告人殷晓慧到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年3月份，马中晋（另案处理）从张文欣处转接了平顶山市宏源祥投资担保有限公司（以下简称宏源祥公司），并在本市卫东区劳动路与园丁路交叉口设立经营场所开始营业，招募三四十名业务员，通过向社会公众宣传、熟人相互介绍、口口相传等方式，以月息2分的高息向陈玉香、李俊杰、朱冰雪等1000余名社会不特定人员吸收资金，然后以月息2.5分至2.8分的利息出借给康达、光泰、儒俊、居尚等房地产公司。2014年1月份，宏源祥公司与被告人殷晓慧的平顶山晟铭文化传播有限公司（以下简称晟铭公司）合作代理河南青年报社在平顶山的广告业务。2014年2月份，殷晓慧到宏源祥公司工作，同年5月担任宏源祥公司的副总经理，负责晟铭公司与河南青年报社合作的房地产广告业务，并为宏源祥公司吸收社会公众存款。经平顶山君诚会计师事务所审计：2013年3月1日至2015年5月31日，宏源祥公司共吸收社会公众存款金额675764000元，其中未兑付金额74459616元，殷晓慧为宏源祥公司吸收社会公众存款金额32954000元，未兑付金额9194675（后部分客户以房抵存款金额7354000元，殷晓慧个人退给客户300000元），获得工资、奖金、提成等共计378386元。案发后，殷晓慧全部退缴其个人违法所得。公诉机关当庭出示了相关证据。公诉机关认为，被告人殷晓慧伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人殷晓慧主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚；被告人殷晓慧在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚；被告人殷晓慧自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，建议判处被告人殷晓慧有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金。被告人殷晓慧对公诉机关指控的事实及罪名无异议，自愿认罪认罚。经审理查明，2013年3月份，马中晋（另案处理）从张文欣处转接了平顶山市宏源祥投资担保有限公司（以下简称宏源祥公司），并在本市卫东区劳动路与园丁路交叉口设立经营场所开始营业，招募三四十名业务员，通过向社会公众宣传、熟人相互介绍、口口相传等方式，以月息2分的高息向陈玉香、李俊杰、朱冰雪等1000余名社会不特定人员吸收资金，然后以月息2.5分至2.8分的利息出借给康达、光泰、儒俊、居尚等房地产公司。2014年1月份，宏源祥公司与被告人殷晓慧的平顶山晟铭文化传播有限公司（以下简称晟铭公司）合作代理河南青年报社在平顶山的广告业务。2014年2月份，殷晓慧到宏源祥公司工作，同年5月担任宏源祥公司的副总经理，负责晟铭公司与河南青年报社合作的房地产广告业务，并为宏源祥公司吸收社会公众存款。经平顶山君诚会计师事务所审计：2013年3月1日至2015年5月31日，宏源祥公司共吸收社会公众存款金额675764000元，其中未兑付金额74459616元，殷晓慧为宏源祥公司吸收社会公众存款金额32954000元，未兑付金额9194675（后部分客户以房抵存款金额7354000元，殷晓慧个人退给客户300000元），获得工资、奖金、提成等共计378386元。案发后，殷晓慧全部退缴其个人违法所得。认定上述事实的证据有：户籍证明、到案经过、收据、借款合同、协议书、抵账情况说明等书证；证人单改芝、张某1、孙某、董某、贾某、张某2、景某、张某3等人的证言；集资参与人宋某、陈某、付某、姚某、张某、李某、朱某、李某、李某、张某、王某等人的陈述；同案犯马中晋、丁惠武、武保梅的供述与辩解；被告人殷晓慧的供述与辩解；鉴定意见等。以上证据相互印证，足以证实，且已全部经过当庭质证，本院予以采信。本院认为，被告人殷晓慧伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其所犯罪名成立。殷晓慧在案发后已全部退缴个人违法所得，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，其又主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，自愿认罪认罚，本院决定对其从轻、减轻处罚。经委托平顶山市新华区司法局调查评估，殷晓慧具备社区矫正的条件。根据被告人殷晓慧犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人殷晓慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内向本院一次性缴纳。被告人殷晓慧应自判决书生效之日起十日内持刑事判决书及相关手续到居住地司法所报到，接受社区矫正，同时到居住地派出所报到。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  朱兴亚人民陪审员  朱花荣人民陪审员  侯海棠二〇二〇年七月二十八日书 记 员  梁露露附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。