新疆维吾尔自治区阿克苏市人民法院   刑 事 判 决 书   （2020）新2901刑初723号   公诉机关阿克苏市人民检察院   被告人：魏娜，女，回族，1958年10月14日生于新疆阿克苏市，阿克苏市农机局退休干部，住阿克苏市。2016年2月29日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月6日被逮捕。现羁押于阿克苏市看守所。   辩护人：唐芳丽，新疆璟广谦律师事务所律师。   阿克苏市人民检察院以阿克苏市检公诉科字刑诉（2020）431号起诉书指控被告人魏娜犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阿克苏市人民检察院指派检察员潘世举出庭支持公诉，被告人魏娜及其辩护人唐芳丽到庭参加诉讼。现已审理终结。   阿克苏市人民检察院指控，2010年1月，被告人魏娜在阿克苏市永聚投资担保公司（以下简称永聚公司）入股11万元成为股东。在阿克苏市永聚投资担保公司工作期间，魏娜通过他人介绍认识了在喀什做生意的耿某，后耿某以高息向魏娜个人多次借款，魏娜为赚取高额利息遂通过家中亲友和身边的朋友向他人借款后再以更高的利息向他人放贷。2010年1月至2016年1月，魏娜为赚取高额利息，通过向不特定人员借款再以更高的利息向耿某、巴某、罗某、余某、马某等人放贷。经新疆信德有限责任会计师事务所司法审计：自2010年6月至2016年2月，魏娜向社会公众吸收资金113401930元，造成集资参与人100人经济损失18464774元。   针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：书证、证人证言、被告人的供述及辩解、鉴定意见。   公诉机关认为：被告人魏娜之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，轻依法判处。   被告人魏娜辩称，我对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，认罪认罚。其辩护人做罪轻辩护，同时辩护人提出，被告人魏娜吸收的资金中包括从其亲友处吸收的资金，应予扣除。   经审理查明，2010年1月，被告人魏娜在阿克苏市永聚投资担保公司入股11万元成为股东。在公司工作期间，魏娜经他人介绍认识了在喀什经商的耿某。耿某多次向魏娜提出借款，魏娜为挣取利息遂向亲朋好友借款并转贷给耿某。后因耿某无法偿还借款，魏娜为偿还前期借款、继续转贷及对外投资项目扩大利润，向亲友及通过亲友宣传、介绍向不特定社会公众吸收资金。   经新疆信德有限责任会计师事务所司法审计：自2010年6月至2016年2月，魏娜向社会公众吸收资金113401930元，造成集资参与人经济损失18464774元。罗某向魏娜借款尚欠1115000元，耿某向魏娜借款尚欠2690750元，蒋某向魏娜借款尚欠705200元，朱某向魏娜借款尚欠50000元，马某向魏娜借款尚欠4596000元，余某向魏娜借款尚欠850000元，合计10006950元；魏娜对外投资尚未收回7083018元，其中北京绿生聚方圆投资基金管理项目-田某尚欠2800000元，中维志华（北京）股权基金管理有限公司项目-高某572063元，天津市中凯煤炭销售有限公司项目-天津硕华、盛华兑中尚欠1400000元，养老连锁店项目-蒋某、高某尚欠483000元，便民易购项目-蒋某尚欠177955元，承德投资的铁矿山项目-巴某尚欠1650000元。   上述事实，有下列证据证实：   一、书证   1、常住人口信息表。证明被告人魏娜的身份，且系完全刑事责任能力人。   2、借款书证。证明被告人魏娜为偿还前期借款、继续转贷及对外投资项目扩大利润，向亲友及不特定社会公众吸收资金。   3、受案登记表。证明2015年12月30日，被告人魏娜到阿克苏市公安局经侦大队投案。   二、集资参与人的陈述。证明2010年6月至2016年2月，被告人魏娜以高息回报为由，向100余名集资参与人吸收资金。集资参与人中既有魏娜的亲属，又有社会不特定公众，社会不特定公众向魏娜借款是基于其亲属、朋友的介绍、宣传。   三、被告人的供述及辩解。证明2010年1月，被告人魏娜在阿克苏市永聚投资担保公司入股11万元成为股东。在公司工作期间，魏娜经他人介绍认识了在喀什经商的耿某。耿某多次向魏娜提出借款，魏娜为挣取利息遂向亲朋好友借款并转贷给耿某。后因耿某无法偿还借款，魏娜为偿还前期借款、继续转贷及对外投资项目扩大利润，向亲友及通过亲属宣传、介绍向不特定社会公众吸收资金。   四、鉴定意见。证明经新疆信德有限责任会计师事务所司法审计：自2010年6月至2016年2月，魏娜向社会公众吸收资金113401930元，造成集资参与人100人，造成损失18464774元。魏娜多支付利息8170070元，罗某向魏娜借款尚欠1115000元，耿某向魏娜借款尚欠2690750元，蒋某向魏娜借款尚欠705200元，朱某向魏娜借款尚欠50000元，马某向魏娜借款尚欠4596000元，余某向魏娜借款尚欠850000元；魏娜对外投资尚未收回7083018元，其中北京绿生聚方圆投资基金管理项目-田某尚欠2800000元，中维志华（北京）股权基金管理有限公司项目-高某572063元，天津市中凯煤炭销售有限公司项目-天津硕华、盛华兑中尚欠1400000元，养老连锁店项目-蒋某、高某尚欠483000元，便民易购项目-蒋某尚欠177955元，承德投资的铁矿山项目-巴某尚欠1650000元。   上述证据经庭审示证、质证，符合证据客观性、合法性、关联性的要求，本院予以确认。关于辩护人提出，被告人魏娜从亲友处吸收的资金应予扣除的意见。本院认为，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五部分关于犯罪数额的认定问题规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额：（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的；（三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。根据查明事实，被告人魏娜最初给耿某借款时，系从亲友处吸收资金。在后期借款时，既包括从亲友处吸收资金，又通过亲友向社会不特定公众宣传并吸收资金。因此，本案中，被告人魏娜向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。   本院认为，被告人魏娜扰乱金融秩序，非法吸收公众存款113401930元，造成集资参与人损失18464774元，属数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。   在量刑方面，被告人魏娜自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。在庭审中，被告人魏娜认罪认罚，依法可从宽处罚。综合上述情节并结合本案犯罪性质、危害后果，本院决定对被告人魏娜从轻处罚。现依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五部分、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，并经本院审判委员会讨论通过，判决如下：   一、被告人魏娜犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金100000元；   （刑期自判决执行之日起算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年2月29日起至2021年8月28日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳。）   二、追缴被告人魏娜的违法所得，用于退赔集资参与人的经济损失。其中包括魏娜向集资参与人多支付利息8170070元；罗某向魏娜借款尚欠1115000元，耿某向魏娜借款尚欠2690750元，蒋某向魏娜借款尚欠705200元，朱某向魏娜借款尚欠50000元，马某向魏娜借款尚欠4596000元，余某向魏娜借款尚欠850000元，合计10006950元；魏娜对外投资北京绿生聚方圆投资基金管理项目-田某尚欠2800000元，中维志华（北京）股权基金管理有限公司项目-高某572063元，天津市中凯煤炭销售有限公司项目-天津硕华、盛华兑中尚欠1400000元，养老连锁店项目-蒋某、高某尚欠483000元，便民易购项目-蒋某尚欠177955元，承德投资的铁矿山项目-巴某尚欠1650000元，合计7083018元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区阿克苏地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。   审  判  长   赵 威   审  判  员   杜文娟   人民 陪 审员   吴海英   二 〇 二 〇 年 七 月 十 一 日   书  记  员   黄麒恺