河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀04刑终328号 原公诉机关河北省临漳县人民检察院。 上诉人（原审被告人）崔书臣，男，汉族，1964年10月13日出生，临漳县人，高中文化，农民。因犯集资诈骗罪于2016年5月10日被判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处罚金四十五万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月27日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于临漳县看守所。 河北省临漳县人民法院审理河北省临漳县人民检察院指控原审被告人崔书臣犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年4月15日作出(2020)冀0423刑初10号刑事判决。原审被告人崔书臣不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定，2011年至2013年期间，被告人崔书臣在临漳县，以邯郸市民乐投资有限公司的名义，以邯郸市德民房地产开发有限公司投资峰峰矿区景泰小区房地产为由，以高利息、无风险为诱饵，以出具邯郸市民乐投资有限公司票据、盖有邯郸市德民房地产开发有限公司印章的借据等形式，共向张某、段某、齐某、姜某等78名不特定群众吸收存款14386800元，用于景泰小区建设。期间偿还6300元，尚有14380500元无法兑付。 另查明，被告人因犯集资诈骗罪于2016年5月10日，被河南省商丘市睢阳区人民法院判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处罚金四十五万元（刑期自2014年9月29日至2028年9月28日）。 认定上述事实的证据有工商登记资料，非法吸收存款汇总表，邯郸市民乐投资有限公司票据复印件、借据复印件，河南省商丘市睢阳区人民法院（2015）商睢刑初字第00122号刑事判决，张某、段某、齐某、姜某、郑文平证、冉学芝等人证言，被告人崔书臣供述等。 原审法院认为，被告人崔书臣在未取得吸收存款金融资质的情况下，向社会公众非法吸收资金14386800元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人及其辩护人提出的借据形式属个人借贷，不应计算在犯罪数额中的理由，经查，被告人以邯郸市德民房地产开发有限公司投资房地产名义向不特定公众吸收存款，不论其系以邯郸市民乐投资有限公司名义出具票据，还是以个人名义出具借据，均系以非法吸收公众存款为目的，均应计算在非法吸收存款犯罪数额内，故该辩解理由不能成立，不予采纳。辩护人还提出的部分集资款中有零头，怀疑为利息，应从犯罪数额中扣除，本案实际犯罪数额应为800多万的理由，经查无据，不予支持。被告人能如实供认大部分犯罪事实，可从轻处罚。被告人因犯集资诈骗罪于2016年5月10日，被河南省商丘市睢阳区人民法院判处刑罚，本案系漏罪，应与前判决所判处的刑罚数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十条、第六十九条、第六十四条、第五十六条之规定，认定被告人崔书臣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年二个月，剥夺政治权利一年，并处罚金八万元。与前判决判处的犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处罚金四十五万元数罪并罚，决定执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利五年，并处罚金五十三万元；责令被告人崔书臣将下欠的款项14380500退赔各集资参与人。 上诉人（原审被告人）崔书臣上诉提出，原判决认定的数额不对，其借孙某和冯某的钱系个人借款，不应算入非吸数额；部分集资款有零有整系被害人给付时预先扣除的利息，应将这部分款项扣除，以实际吸收的资金800万为准；民乐投资公司会计李海凤向黄同有转账8万元应从退赔数额中扣除；其认罪态度好，原判决量刑重，应对其从轻处罚。 二审经审理查明，2011年至2013年期间，被告人崔书臣在临漳县，以邯郸市民乐投资有限公司的名义，以邯郸市德民房地产开发有限公司投资峰峰矿区景泰小区房地产为由，以高利息、无风险为诱饵，以出具邯郸市民乐投资有限公司票据、盖有邯郸市德民房地产开发有限公司印章的借据等形式，共向张某、段某、齐某、姜某等78名不特定群众吸收存款14386800元，用于景泰小区建设。期间偿还86300元，尚有14300500元无法兑付。 另查明，被告人因犯集资诈骗罪于2016年5月10日，被河南省商丘市睢阳区人民法院判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处罚金四十五万元（刑期自2014年9月29日至2028年9月28日）。 认定上述事实的证据有： 1、工商登记资料证实，邯郸市民乐投资有限公司法定代表人为苗红霞，住所地位于邯郸市丛台区院1-2-1.经营范围为对房地产业、采矿业、交通运输业、旅游业的投资。成立时间为2011年11月24日。邯郸市德民房地产开发有限公司法定代表人为冉学芝，股东为崔书臣和冉学芝，住所地位于丛台区院内，经营范围为房地产开发与经营，成立日期为2008年1月2日。 2、非法吸收存款汇总表、邯郸市民乐投资有限公司票据复印件、借据复印件证实，被告人崔书臣于2011年至2013年期间，共向78人吸收存款14386800元，偿还本息6300元，下欠14380500元未偿还。 3、中国农业银行股份有限公司临漳县支行资金往来信息结果表证实，2013年7月5日，李海凤通过62×××66的银行卡向黄同有62×××14的银行卡转账8万元。 4、刑事判决证实，河南省商丘市睢阳区人民法院以崔书臣犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处罚金人民币四十五万元（刑期自2014年9月29日至2028年9月28日）。 5、张某证实，她是邯郸市民乐投资有限公司的代办员，该公司的老板是崔书臣。她于2013年2、3月份开始往该公司存款，分16次存了303050元，开具的都是邯郸市民乐投资有限公司的票据，每介绍存10000元可得600元好处费。 6、段某证实，她是邯郸市民乐投资有限公司的代办员，该公司的老板是崔书臣。她于2012年9月开始，共吸收了60万元左右存到了该公司，开具的都是邯郸市民乐投资有限公司的票据，每存1万元可得到600元的好处费。 7、齐某证实，他于2012年10月12日开始，到崔书臣开的邯郸市民乐投资有限公司上班，主要负责财务管理，崔书臣说有钱了可以放到公司，公司有工地有实力，随时可支取，这样他先后分十四次在公司存了211万元。 8、姜某证实，经人介绍，他于2013年分七次先后在邯郸市民乐投资有限公司存款62万元，给了他六张邯郸市民乐投资有限公司的现金交易单，还有一张崔书臣打的借条，存钱前在公司见到崔书臣，崔书臣说他在峰峰彭城开发景泰小区，需资金周转，利息高，有保障。 9、郑文平证实，经朋友介绍，他到邯郸市民乐投资有限公司见到崔书臣，崔书臣说在峰峰开发了一个小区，需要资金周转，利息高，资金有保障，这样他先后分多次在该公司投资了769950元，崔书臣给他出具了该公司的票据。 10、冉学芝证实，他和崔书臣关系很好，崔书臣在峰峰矿区开发的景泰小区，用的是邯郸市德民房地产开发有限公司的手续，他是该公司的法定代表人也是股东，占10%的股份，崔书臣占90%的股份。景泰小区共六幢住宅楼，手续齐全，土地是崔书臣从政府拍卖会上以1050万元的价格拍下来的。 11、李海凤证实，黄同有是民乐投资有限公司的代办员，负责给群众吸收公众存款，其给黄同有转过钱，有手续费还有他给公司上的存款。 12、冯某证实，其在崔书臣开的邯郸民乐投资有限公司存过款，好多人在他那里存款。其就去了崔书臣办公室，崔书臣对其说，他在峰峰开发了景泰小区，资金绝对有保障，利息高，随时能支取，公司资金雄厚有实体。其先后分几次存了100万元，大部分给的现金，少部分通过银行转账，崔书臣给其口头说利息1分5，最后崔书臣给其打了一张借条。其怕借条不保险，让崔书臣给其民乐投资有限公司的收据，找了他几次崔书臣都没有给其开收据，最后再给他打电话他就不接了，人也找不到了。 13、证人孙某证言与冯某证言基本一致。 14、被告人崔书臣供认以邯郸市民乐投资有限公司名义吸收存款的事实，并有解押手续、户籍证明、其他集资参与人证言等证据在案证实。 本院认为，上诉人（原审被告人）崔书臣在未取得吸收存款金融资质的情况下，向社会公众非法吸收资金14386800元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人（原审被告人）崔书臣上诉提出原判决认定的数额不对，其借孙某和冯某的钱系个人借款，不应算入非吸数额的理由，经查，孙某、冯某二人给原审被告人崔书臣的钱款均为民乐投资有限公司存款，只是原审被告人崔书臣向二人出具的是个人借款借据，且款项均用于投资景泰小区，原判决将该款项纳入非吸数额并无不当，故对该上诉理由不予采纳；提出部分集资款有零有整系被害人给付时预先扣除的利息，应将这部分款项扣除，以实际吸收的资金800万为准的理由，因其未提供相应证据，故不予支持；提出民乐投资公司会计李海凤向黄同有转账8万元应从退赔数额中扣除的理由，经查，中国农业银行股份有限公司临漳县支行提供的资金往来信息结果表显示，2013年7月5日，李海凤通过62×××66的银行卡向黄同有62×××14的银行卡转账8万元。因未能查实李海凤转给黄同有的8万元是何款项，根据存疑时有利于被告的原则，将该8万元从原审被告人崔书臣退赔数额中扣除，即责令被告人崔书臣将下欠的款项14300500退赔各集资参与人，故对该上诉理由予以采纳；提出其认罪态度好，原判决量刑重，应对其从轻处罚的意见，经查，原判决根据崔书臣犯罪事实、情节，认罪态度和悔罪表现，所量刑罚并无不当，故对该意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）（二）项、第二百四十四条规定，判决如下： 一、维持河北省临漳县人民法院（2020）冀0423刑初10号判决第（一）项，即被告人崔书臣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年二个月，剥夺政治权利一年，并处罚金八万元。与前判决判处的犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处罚金四十五万元数罪并罚，决定执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利五年，并处罚金五十三万元。 二、撤销河北省临漳县人民法院（2020）冀0423刑初10号判决第（二）项，即责令被告人崔书臣将下欠的款项14380500退赔各集资参与人。 三、责令被告人崔书臣将下欠的款项14300500退赔各集资参与人。 本判决为终审判决。 审 判 长 王建平 审 判 员 闫 艳 审 判 员 王晓鹏 二〇二〇年七月八日 法官助理 王 唯 书 记 员 孟 元