江苏省睢宁县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0324刑初286号公诉机关江苏省睢宁县人民检察院。被告人杨州，男，1988年5月26日出生，汉族，高中文化，个体经营户，户籍地江苏省睢宁县，现住江苏省睢宁县。被告人杨州因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年9月8日被取保候审，因涉嫌犯非法拘禁罪，于2017年8月28日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕，于2018年7月17日被睢宁县人民法院以犯信用卡诈骗罪、非法拘禁罪判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元，刑期至2018年11月27日。被告人杨州因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2018年11月28日被刑事拘留，2018年11月30日被取保候审，2020年4月3日再次被取保候审，2020年7月8日被逮捕。现羁押于睢宁县看守所。辩护人蒋理，江苏晋陵律师事务所律师。睢宁县人民检察院以睢检二部刑诉〔2020〕24号起诉书指控被告人杨州犯信用卡诈骗罪，于2020年5月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。睢宁县人民检察院指派检察员刘涛出庭支持公诉，被告人杨州及其辩护人蒋理到庭参加诉讼。现已审理终结。睢宁县人民检察院指控，2016年2月，被告人杨州在睢宁县沙集镇开设富兴金融门市，主要经营信贷、房贷以及信用卡办理等业务。后韩某至该处办理信用卡，被告人杨州联系他人为韩某办理。2016年5月1日左右，被告人杨州拿到韩某的信用卡，在持卡人韩某不知情的情况下，于5月3日从该信用卡中刷取人民币8888元，后因被告人杨州未归还信用卡欠款，被韩某察觉而案发。2018年11月27日，被告人杨州被传唤到案，后如实供述了上述犯罪事实。2020年4月3日，被告人杨州主动偿还了持卡人韩某名下信用卡内本金、利息、滞纳金等共计20643元。为支持上述指控，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人杨州冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨州在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，依法应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，进行数罪并罚，决定执行的刑罚。被告人杨州对公诉机关指控的事实不持异议，无辩解和辩护意见，自愿认罪认罚。辩护人蒋理的辩护意见为，被告人杨州系自首，主动退赃并弥补损失，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2016年2月，被告人杨州在睢宁县沙集镇开设富兴金融门市，主要经营信贷、房贷以及信用卡办理等业务。后韩某至该处办理信用卡，被告人杨州联系他人为韩某办理。2016年5月1日左右，被告人杨州拿到韩某的信用卡，在持卡人韩某不知情的情况下，于5月3日从该信用卡中刷取人民币8888元，后因被告人杨州未归还信用卡欠款，韩某被银行催缴欠款两万余元而案发。睢宁县公安局于2018年5月1日决定对韩某被信用卡诈骗案立案侦查。2018年11月27日，被告人杨州被传唤到案，后如实供述了上述犯罪事实。被告人杨州因在取保候审期间逃跑被上网追逃，后又主动到睢宁县公安局城西派出所投案。2020年4月3日，被告人杨州主动偿还了持卡人韩某名下信用卡内本金、利息、滞纳金等共计20643元。上述事实，被告人杨州在开庭审理过程中亦不持异议，且有户籍信息证明及前科劣迹证明、发破案经过及到案经过、立案决定书、受案登记表、办理信用卡的相关资料信息、信用卡消费情况、还款回执等书证，证人韩某的证言等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨州冒用他人信用卡，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人杨州在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，还有其他罪没有判决，依法应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，进行数罪并罚。关于辩护人提出的被告人杨州系自首的辩护意见，经查，被告人杨州系被传唤到案，到案后如实供述了自己的犯罪事实，其在取保候审期间逃跑被上网追逃，后又主动投案，不能认定为自首，故对辩护人提出的被告人杨州系自首的辩护意见，本院不予采纳。但被告人杨州到案后，如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可以对其从轻处罚。被告人杨州自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人杨州已主动偿还所冒用信用卡内本金及利息等，弥补了损失，可以酌情予以从轻处罚。结合被告人杨州的犯罪事实、性质、情节等情况综合考虑，不宜对其适用缓刑，故对辩护人关于建议对被告人杨州适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十九条第一款、第三款、第七十条、第六十七条第三款、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人杨州犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。与原判有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年8月28日起至2020年9月3日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  陈晓红审 判 员  龚红卫人民陪审员  王爱民二〇二〇年七月九日法官 助理  宁斐然书 记 员  陈 宇附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑罚，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。