四川省内江市市中区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1002刑初173号 公诉机关内江市市中区人民检察院。 被告人刘杰，男，1971年2月4日出生，汉族，内江市市中区人，大专文化，住内江市市中区。因本案于2020年5月26日被内江市公安局市中区分局取保候审。 内江市市中区人民检察院以内市区检二部刑诉[2020]65号起诉书指控被告人刘杰犯信用卡诈骗罪，于2020年7月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。内江市市中区人民检察院指派检察员侯振宇出庭支持公诉，被告人刘杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人刘杰于2013年3月使用本人身份信息在中国邮政储蓄银行股份有限公司内江市市中区支行办理了一张卡号为622XXXX55标准信用卡。自2013年4月刘杰开始激活使用该卡后至2014年4月期间，刘杰多次反复使用该信用卡透支套现用于自己赌博及还账。在2014年4月以后刘杰不再归还该信用卡透支欠款，经发卡银行以电话、短信、上门等方式多次催收，但刘杰以不接电话，更换电话等方式逃避归还欠款。2014年8月刘杰偷渡到缅甸进行赌博，后长期藏匿在缅甸。2019年9月刘杰向缅甸迈扎央警方投案后被移交回国。2020年5月26日刘杰到内江市公安局市中区分局自首。截止2020年5月6日犯罪嫌疑人刘杰欠发卡银行本金78690.34元，2020年5月26日刘杰到案后退回赃款30000元，由公安机关发还给中国邮政储蓄银行内江市市中区支行。 公诉机关提供相应证据认为，被告人刘杰以非法占有为目的，违反国家相关信用卡管理法规，超过规定期限透支，虽经发卡银行多次催收后仍不归还透支本金78690.34元，数额较大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘杰主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；建议判处被告人刘杰拘役六个月，缓刑十个月，并处罚金二万元。被告人刘杰对邮储银行内江市市中区支行实施的信用卡诈骗是其在2020年4月17日被东兴区人民法院判决前实施的犯罪行为，应当撤销刘杰原判缓刑，把其前罪和后罪所判的刑罚，数罪并罚。 被告人刘杰对公诉机关指控罪名、事实及量刑建议均无异议，且自愿签署认罪认罚具结书。 经审理查明，被告人刘杰于2013年3月使用本人身份信息在中国邮政储蓄银行股份有限公司内江市市中区支行办理了一张卡号为622XXXX55标准信用卡。自2013年4月刘杰开始激活使用该卡后至2014年4月期间，刘杰多次反复使用该信用卡透支套现用于自己赌博及还账。在2014年4月以后刘杰不再归还该信用卡透支欠款，经发卡银行以电话、短信、上门等方式多次催收，但刘杰以不接电话，更换电话等方式逃避归还欠款。2014年8月刘杰偷渡到缅甸进行赌博，后长期藏匿在缅甸。2019年9月刘杰向缅甸迈扎央警方投案后被移交回国，2020年4月17日被告人刘杰因针对中国银行股份有限公司内江分行实施的信用卡诈骗犯罪被四川省内江市东兴区人民法院以（2020）川1011刑初76号刑事判决书判处其拘役四个月，缓刑六个月。被告人刘杰缓刑考验期内被发现还有在内江市东兴区人民法院判处其刑罚前的漏罪，2020年5月26日刘杰按照内江市公安局市中区分局电话通知主动到公安机关，如实供述本案指控犯罪事实。截止2020年5月6日被告人刘杰欠本案发卡银行本金78690.34元，2020年5月26日刘杰到案后退回赃款30000元，由公安机关发还给中国邮政储蓄银行股份有限公司内江市市中区支行。 上述事实，被告人刘杰在庭审过程中无异议，且有被告人刘杰的供述，证人龙毅翔、李怡的证言，如下书证：公安机关受案登记表、立案决定书、中国邮政储蓄银行股份有限公司内江市市中区支行报案申请、取保候审决定书、扣押决定书、扣押清单、四川省行政、刑事执罚专用票据、发还清单、到案经过、接受证据清单、信用卡申请表、信用卡申请推荐表、收入证明、交易信息、催收信息、调取证据通知书、调取证据清单、邮储银行信用卡催收业务系统截图、关于对逾期信用卡卡户刘杰的催收情况说明、催收记录、交易明细、情况说明、关于协助缉捕刘杰的工作情况、瑞丽边检站的证明、刘杰缅甸暂住证、刑事判决书、被告人户籍证明、认罪认罚具结书，讯问同步录音录像等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘杰以非法占有为目的，违反国家相关信用卡管理法规，超过规定期限透支，虽经发卡银行多次催收后仍不归还透支本金78690.34元，数额较大，构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人刘杰按照公安机关电话通知主动到公安机关并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；其到案后退出犯罪所得30000元，可以酌情从轻处罚；公诉机关对其提出的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人刘杰在内江市东兴区人民法院判处的缓刑考验期内发现还有本案的犯罪没有判决，应当撤销刘杰原判缓刑，把其前罪和后罪所判的刑罚数罪并罚。被告人刘杰犯罪所得的财物应当责令其退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十七条第一款、第六十九条、第七十二条第一、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人刘杰犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑十 个月，并处罚金二万元；撤销四川省内江市东兴区人民法院（2020）川1011刑初76号刑事判决书判处被告人刘杰拘役四个月，缓刑六个月的缓刑部分，与本案判处刑罚数罪并罚；决定执行拘役六个月，缓刑十个月，并处罚金二万元。 (被告人刘杰缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、责令被告人刘杰于本判决生效后十日内退赔中国邮政储蓄银行股份有限公司内江市市中区支行人民币四万八千六百九十元三角四分。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  朱志芳 二〇二〇年七月二十九日 书记员  孙 瑜 一、附：《中华人民共和国刑法》与本案相关条文节选 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。” 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《中华人民共和国刑事诉讼法》与本案相关条款 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。