浙江省永康市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0784刑初407号 公诉机关浙江省永康市人民检察院。 被告人卢志骏，曾用名卢志俊，男，1990年10月12日出生于浙江省永康市，汉族，大专文化，家住浙江省永康市。2019年8月25日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年9月19日被依法执行逮捕。现羁押于永康市看守所。 辩护人邵燕，浙江六思律师事务所律师。 永康市人民检察院以永检检二刑诉[2020]663号起诉书，指控被告人卢志骏犯集资诈骗罪，于2020年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员吕莹盈出庭支持公诉。被告人卢志骏及其辩护人邵燕均到庭参加诉讼。现本案已审理终结。 经审理查明： 2018年4月至2019年1月24日期间，被告人卢志骏在中国人寿财产保险有限责任公司永康支公司从事事故车辆定损查勘工作期间，在明知自己不具备归还能力的情况下，虚构做事故车生意需要资金、老婆开店需要资金等事实，并以支付一定好处为诱饵，先后从孔某、吕某1、吴某等37人处非法集资人民币482万余元，所得款项据被告人卢志骏陈述主要用以宝马ＡＰＰ等网络赌博。2019年1月底，被告人卢志骏因被害人催讨借款逃离永康，直至2019年8月24日在浙江省乐清市被抓获归案。至案发，尚有337万余元集资款未能归还： 1、2018年4月20日至2018年9月1日期间，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以许诺给予好处为回报，向中国人寿保险公司义乌支公司孔某进行非法集资15.9万元，至案发，已归还本金5.9万元，支付好处0.3万元，实际造成9.7万元未归还。 2、2018年5月3日，被告人卢志骏以老婆开店需要资金为由向永康市永奥（奥迪）4Ｓ店的方某非法集资0.5万元，至案发，已归还本金0.5万元。 3、2018年7月至2019年1月10日期间，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付利息为回报，向永康市周勇汽修厂的吕某1非法集资7万元，至案发，造成7万元未归还。 4、2018年6月至8月期间，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市天同汽修厂的吴某非法集资7.5万元，至案发，已归还本金0.95万元，实际造成6.55万元未归还。 5、2018年6月至7月期间，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺给予好处为回报，向永康市永奥（奥迪）4Ｓ店的黄某非法集资3.5万元，至案发，已归还本金3.5万元。 6、2018年6月份至2019年1月18日期间，被告人卢志骏以资金周转为由，向卢某1非法集资8万元，至案发，造成8万元未归还。 7、2018年7月8日，被告人卢志骏以装修需要资金为由向永康市城磊汽修厂的叶某借款2万元，至案发，造成2万元未归还。 8、2018年8月至2019年1月2日期间，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市宝驿（宝马）4Ｓ店的余某1非法集资8.8万元，至案发，已归还本金3万元，支付利息0.2万元，实际造成5.6万元未归还。 9、2018年7月至2018年11月期间，被告人卢志骏以做生意需要资金周转为由向永康市桥下汽修厂的颜某非法集资7万元，至案发，已归还本金2万元，实际造成5万元未归还。 10、2018年7月份以来，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市盛蓝汽修的杨某非法集资10.8万元，至案发，已归还本金8.8万元，支付利息0.2万元，实际造成1.8万元未归还。 11、2018年7月份至2018年11月期间，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市合众汽修厂的陈某1非法集资12.0855万元，至案发，已归还本金2.85万元，实际造成9.2355万元未归还。 12、2018年7月份至2018年11月期间，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向义乌市现代4Ｓ店的徐某1非法集资23.5万元，至案发，已归还本金15.5万元，实际造成8万元未归还。 13、2018年8月，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市现代4Ｓ店的胡某非法集资4.98万元，至案发，已归还本金1万元，实际造成3.98万元未归还。 14、2018年8月份以来，被告人卢志骏以做事故车生意为名以承诺支付好处为回报，向中国人寿财产保险公司永康支公司的应某非法集资86.783293万元，至案发，已归还本金32.802541万元，实际造成53.980752万元未归还。 15、2018年8月至2019年1月24日期间，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向原中国人寿财产保险公司永康支公司的陈某2非法集资30.28万元，至案发，已归还本金8.8111万元，实际造成21.4689万元未归还。 16、2018年8月份以来，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市车栈汽修厂的施某1非法集资14万元，至案发，已归还本金6万元，实际造成8万元未归还。 17、2018年8月份以来，被告人卢志骏以做事故车生意为名以承诺支付好处为回报，向永康市利之星（奔驰）4Ｓ店的张某1非法集资3.5万元，至案发，已归还本金0.98万元，实际造成2.52万元未归还。 18、2018年8月份以来，被告人卢志骏以做事故车生意为名以承诺支付好处为回报，向中国人寿财产保险公司永康支公司的李某1非法集资15.9985万元，至案发，已归还本金13.6万元，实际造成2.3985万元未归还。 19、2018年8月19日，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市奇瑞4Ｓ店的吕某2非法集资6万元，至案发，已归还本金1.5万元，实际造成4.5万元未归还。 20、2018年8月份至2019年1月18日期间，被告人卢志骏以做事故车生意、贷款资金周转等为名，向中国人寿财产保险公司永康支公司的吕某3非法集资29万元，至案发，造成29万未归还。 21、2018年9月26日，被告人卢志骏以做事故车生意为名以承诺支付好处为回报，向武义的陈某3非法集资6万元，至案发造成6万元未归还。 22、2018年10月6日，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向武义的何某非法集资6万元，至案发，造成6万元未归还。 23、2018年10月份以来，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市华松回收店的廖某非法集资14万元，至案发，已支好处2万元，实际造成12万元未归还。 24、2018年10月份以来，被告人卢志骏以做事故车生意需要资金、老婆开店需要资金等为由，向中国人寿财产保险公司台州分公司的徐某2非法集资8.5万元，至案发，造成8.5万元未归还。 25、2018年7月份以来，被告人卢志骏以还银行贷款、做事故车生意等为名，以承诺支付好处为回报向中国人寿财产保险公司永康支公司的潘某非法集资27万元，至案发，已归还本金6万元，实际造成21万元未归还。 26、2018年11月份以来，被告人卢志骏以做事故车生意为名以承诺支付好处为回报向中国人寿财产保险公司永康支公司的施某2非法集资35.4635万元，至案发，已归还本金11.312万元，实际造成24.1515万元未归还。 27、2018年11月份以来，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向中国人寿财产保险公司永康支公司的王某1非法集资31万元，至案发，已归还本金13万元，支付利息1.5万元，实际造成16.5万元未归还。 28、2018年11月17日，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向中华联合保险公司永康支公司的李某2非法集资5万元，至案发，造成5万元未归还。 29、2018年11月17日，被告人卢志骏以银行转贷需要资金为由向永康市和通汽修厂的王某2非法集资3.2万元，至案发，造成3.2万元未归还。 30、2018年11月18日，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，通过陈卫华的介绍向义乌市红点汽车装饰店的余某2非法集资8万元，至案发，造成8万元未归还。 31、2018年11月21日，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康国邦（奔驰）4Ｓ店的徐某3非法集资10万元，至案发，造成10万元未归还。 32、2018年11月21日，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市永奥（奥迪）4Ｓ店的张某2非法集资2.5万元，至案发，造成2.5万元未归还。 33、2018年11月份以来，被告人卢志骏以做事故车生意为由向永康市福特4Ｓ店的夏某非法集资9.8124万元，至案发，已归还本金1.6886万元，实际造成8.12万元未归还。 34、2018年12月份以来，被告人卢志骏以做事故车生意为名，以承诺支付好处为回报，向永康市元通4Ｓ店的陈某4借款非法集资9万元，至案发，造成9万元未归还。 35、2018年12月9日，被告人卢志骏以做事故车生意为名向永康市宝驿（宝马）4Ｓ店的郑某非法集资3万元，至案发，造成3万元未归还。 36、2018年12月份以来，被告人卢志骏以做事故车生意、老婆开店需要资金周转为由向永康市旭锋汽修厂的商某非法集资4.9万元，至案发，造成4.9万元未归还。 37、2019年1月18日，被告人卢志骏急用钱为由向永康市鑫隆汽修厂的陈某5非法集资1万元，至案发，造成1万元未归还。 以上事实，被告人卢志骏在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人卢志骏的供述、被害人孔某、方某、吕某1、吴某、黄某、卢某1、叶某、余某1、颜某、杨某、陈某1、徐某1、胡某、应某、陈某2、施某1、张某1、李某1、吕某2、吕某3、陈某3、何某、廖某、徐某2、潘某、施某2、王某1、李某2、王某2、余某2、徐某3、张某2、夏某、陈某4、郑某、商某、陈某5的陈述、证人陈某6、陈某7、卢某2、李某3的证言、银行转账凭证、银行流水账单、微信聊天记录、户籍信息、到案经过、认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人卢志骏以非法占有为目的，采用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，提请本院依法判处被告人卢志骏的意见，予以支持。被告人卢志骏能当庭自愿认罪，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。辩护人提出与上述相符的辩护意见，本院予以采纳；但提出应认定被告人卢志骏具有坦白情节的辩护意见，与已查证的事实不符，本院不予采纳。为维护社会秩序，保障公私财产所有权及国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人卢志骏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月25日起至2029年10月24日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。 二、依法追缴被告人卢志骏的涉案违法所得，并返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  胡悠悠 人民陪审员  陈玉珠 人民陪审员  陈飞和 二〇二〇年七月二十八日 代书 记员  陈 义 ?*ArabicDash?-8-? ?*ArabicDash?-9-?