文书内容重庆市黔江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0114刑初27号公诉机关重庆市黔江区人民检察院。被告人何建超，男，1980年6月7日出生于重庆市黔江区，土家族，初中文化，无业，住重庆市黔江区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获归案，同日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕，现押于黔江区看守所。辩护人姚兴齐，重庆金讼律师事务所律师。被告人李东福，男，1986年10月14日出生于重庆市黔江区，土家族，小学文化，无业，住重庆市黔江区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获归案，同日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕，现押于黔江区看守所。辩护人王铭江，重庆川东南律师事务所律师。辩护人孙圣峰，重庆川东南律师事务所实习律师。被告人何东，男，1990年12月4日出生于重庆市黔江区，土家族，初中文化，个体经营户，住重庆市黔江区。曾因犯贩卖毒品罪，于2016年9月23日被本院判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币六千元，并于2018年11月27日刑满释放。又因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获归案，同日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕，现押于黔江区看守所。被告人颜伟，男，1991年7月22日出生于重庆市黔江区，土家族，初中文化，无业，住重庆市黔江区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获归案，同日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕，现押于黔江区看守所。辩护人张治方，重庆黔立律师事务所律师。重庆市黔江区人民检察院以渝黔检刑诉（2020）24号起诉书指控被告人何建超、李东福、何东、颜伟犯妨害信用卡管理罪，于2020年3月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年6月23日公开开庭审理了本案。黔江区人民检察院指派检察官庞礡、检察官助理陈胜霞出庭支持公诉，被告人何建超及其辩护人姚兴齐、被告人李东福及其辩护人王铭江、被告人何东、被告人颜伟及其辩护人张治方均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2018年9月至案发，被告人何建超为谋取非法利益，或自己找人帮忙或从被告人李东福处大量收购含银行卡、电话卡、网银U盾或K宝的成套银行卡。期间，被告人何建超还找到被告人何东为其收购银行卡以及办理可以收款的二维码等事宜，并以不定期发红包的方式给予何东好处费。2018年年底至案发，被告人李东福为赚取差价，便开始从被告人颜伟、罗某（另案处理）处大量收购成套银行卡，除小部分直接卖给何建超外，其余部分则按何建超的要求邮寄到指定地址。2019年8月1日，重庆市黔江区公安局办案民警先后将被告人何建超、李东福、何东、颜伟等人抓获归案，并从何建超处查获银行卡91张、从李东福处查获银行卡141张、从何东处查获银行卡43张、从颜伟处查获银行卡20张。经几被告人辨认，侦查机关从其处扣押的银行卡均仅有少数几张系其本人或其妻子所有。案发后，侦查机关依法扣押了涉案银行卡卡内赃款及被告人或其亲属代为退还的违法所得。支持指控的证据有被告人的供述、证人证言、银行卡开户信息、流水以及相关书证。公诉机关认为，被告人何建超、李东福、何东、颜伟的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究四被告人的刑事责任。其中被告人何建超、李东福非法持有他人信用卡50张以上，数量巨大，被告人颜伟、何东非法持有他人信用卡5张以上，数量较大。在何建超与何东共同犯罪过程中，何建超起主要作用，系主犯，何东起次要作用，系从犯。综上，鉴于何建超具有坦白情节，且自愿认罪认罚，故建议对其判处有期徒刑四年至五年，并处罚金；鉴于李东福具有坦白、退赃情节，且自愿认罪认罚，故建议对其判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金；鉴于颜伟具有坦白情节，且自愿认罪认罚，故建议对其判处有期徒刑一年六个月至一年十个月，并处罚金；鉴于何东系累犯，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，故建议对其判处有期徒刑一年五个月至一年七个月，并处罚金。被告人何建超、李东福、颜伟、何东对起诉指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人何建超的辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，仅就何建超具有的量刑情节发表如下辩护意见：1.何建超系初犯；2.何建超具有坦白情节；3.何建超自愿认罪认罚情节。综上，建议对何建超从轻处罚。被告人李东福的辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，仅就李东福具有的量刑情节发表如下辩护意见：1.李东福具有坦白情节；2.李东福具有退赃情节；3.李东福认罪悔罪态度好；4.李东福主观恶性较小，犯罪动机系为补贴家用；5.李东福持有的141张银行卡，其中部分系已注销的空卡。综上，建议对李东福从轻处罚，建议在三年六个月至四年内确定刑期。被告人颜伟的辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，仅就颜伟具有的量刑情节发表如下辩护意见：1.颜伟自愿认罪认罚；2.颜伟有退赃意愿，并愿意缴纳罚金；3.颜伟家庭情况特殊。综上，建议对颜伟从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2018年9月，被告人何建超为谋取非法利益，开始大量收购含银行卡、电话卡、网银U盾或K宝的成套银行卡，并以每套银行卡2700元的价格卖给疑似境外赌博网站充值、转账。2018年年底，何建超开始找被告人李东福大量收购银行卡，收购价格为每套银行卡2000元至2400元不等。2019年6月，何建超又发展被告人何东为其收购银行卡以及办理可以收款的二维码，在此期间何建超将部分银行卡及U盾放在何东处，让何东帮忙验卡，并以不定期发红包的方式给予何东好处费。为赚取差价，李东福便从被告人颜伟、罗某（另案处理）处大量收购成套银行卡，其中向颜伟购买银行卡的价格为每套1500元，向罗某购买银行卡的价格为每套500元至800元不等。李东福从颜伟、罗某处购买成套银行卡后，除少部分直接卖给何建超外，多数银行卡对应的U盾或K宝以及电话卡，均通过快递邮寄方式寄往何建超指定的地址，银行卡由李东福保存以便日后处理银行风控。2019年8月1日，重庆市黔江区公安局先后将被告人何建超、李东福、何东、颜伟等人抓获归案，并从何建超处查获银行卡91张、从李东福处查获银行卡141张、从何东处查获银行卡43张、从颜伟处查获银行卡20张。经被告人何建超辨认，侦查机关从其处扣押的91张银行卡的户主名均非其本人；经被告人李东福辨认，侦查机关从其处扣押的银行卡共计141张，其中139张的户主名不是其本人或者其妻子；经被告人颜伟辨认，侦查机关从其处扣押及其已贩卖给李东福的银行卡共53张，其中45张的户主名不是其本人或其妻子；经被告人何东辨认，侦查机关从其处扣押的张银行卡43张，其中39张的户主名不是其本人或者其女朋友。案发后，侦查机关对被告人李东福违法所得13.4万元以及该案涉案银行卡中赃款50.70386万元予以扣押。认定上述事实，有经当庭举证、质证，并经庭审确认的下列证据在案予以证明：受案登记表、立案决定书，户籍信息，抓获经过，刑事判决书、释放证明，办案说明，银行卡账户信息及余额情况查询、银行卡开户信息及流水，扣押笔录及扣押决定书、扣押清单、发还清单，搜查证及搜查笔录，证人龚某某、罗某、谢某某等人的证言，被告人何建超、李东福、颜伟、何东的供述和辩解。本院认为，被告人何建超、李东福、何东、颜伟妨害信用卡管理，破坏金融管理秩序，非法持有他人信用卡，其中被告人何建超和李东福非法持有他人信用卡50张以上，数量巨大、被告人何东和颜伟非法持有他人信用卡5张以上，数量较大，四被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。重庆市黔江区人民检察院指控何建超、李东福、何东、颜伟犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。在何建超伙同何东收购银行卡，并将部分银行卡交由何东验卡及保管过程中，二被告人系共同犯罪，在该共同犯罪中，何建超起主要作用，系主犯，何东起次要作用，系从犯，对何东依法予以从轻处罚。四被告人被抓获到案后均如实供述自己的犯罪事实，成立坦白，均依法予以从轻处罚。案发后，被告人李东福主动清退赃款，对李东福酌情予以从轻处罚。被告人何东曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之故意犯罪，系累犯，依法予以从重处罚。综上，公诉机关提出的四被告人具有的量刑情节符合本案客观实际，提出的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人何建超的辩护人提出的辩护意见，符合本案客观实际，本院予以采纳。被告人李东福的辩护人提出的辩护意见，符合本案客观实际，本院予以采纳。被告人颜伟的辩护人提出的颜伟家庭情况特殊，建议对其从轻处罚的辩护意见，于法无据，本院不予采纳；提出对颜伟适用缓刑的辩护意见，与颜伟的罪责不符，本院不予采纳；提出的其余辩护意见，符合本案客观实际，本院予以采纳。据此，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何建超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月1日至2024年5月31日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人李东福犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月1日至2023年1月31日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人颜伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月1日至2021年3月31日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人何东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月1日至2021年1月31日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）五、对各被告人的违法所得依法继续予以追缴；对在案扣押的涉案赃款依法予以没收，并上缴国库；对在案扣押的赃物依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第四中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  白海燕人民陪审员  龚 涛人民陪审员  曾淑琼二〇二〇年七月十五日法官 助理  谭继敏书 记 员  侯杰明