黑龙江省牡丹江市东安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黑1002刑初17号 公诉机关黑龙江省牡丹江市东安区人民检察院。 被告人于涛，男，1989年5月4日出生，住牡丹江市东安区。2019年9月9日因本案被临时寄押于牡丹江市第二看守所，同年9月16日因涉嫌诈骗被牡丹江市公安局东安分局刑事拘留，同年10月15日经牡丹江市东安区人民检察院批准逮捕，现羁押于牡丹江市看守所。 指定辩护人张冕，黑龙江国大律师事务所律师。 牡丹江市东安区人民检察院以牡东检诉刑诉（2020）15号起诉书指控被告人于涛犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年2月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年7月9日公开开庭审理了本案。牡丹江市东安区人民检察院指派检察员张会梅出庭支持公诉，于涛及其指定辩护人张冕到庭参加诉讼。2020年2月14日因受新型冠状肺炎疫情不可抗力的影响中止审理，2020年7月6日恢复审理。本案现已审理终结。 牡丹江市东安区人民检察院指控： 诈骗犯罪事实： 1、2019年4月，于涛谎称其叫“王斌”，向被害人赵某某谎称其公司做贷款业务，要求赵某某帮其办理贷款完成任务，该笔贷款一个月后自动取消，不会对其征信记录产生影响。赵某某同意后，4月10日二人来到牡丹江市东安区长兴通讯手机店内，通过捷信消费金融公司的贷款平台，赵某某以9100元的价格购买苹果XSMAX手机(256GB内存)一部，并办理了分期贷款业务，同时于涛又让赵某某申请办理了10000元现金贷款，于涛将该部手机在东安区步行街电信大楼以7500元的价格卖掉，后赵某某将其卡内10000元贷款取出交给于涛。上述赃款均被于涛挥霍。其间，于涛支付赵某某400元“辛苦费”，并于2019年5月16日为赵某某贷款账户内还款1270元。 2、2019年5月6日，于涛以同样方式向被害人宋某某谎称其需要做贷款业务，让宋某某帮忙。宋某某同意后，二人来到牡丹江市东安区长兴通讯手机店内，宋某某以8999元的价格购买苹果XSMAX手机一部，并在捷信消费金融公司的贷款平台办理了分期贷款业务，后于涛将该部手机以6800元的价格卖掉，赃款被其挥霍。5月8日于涛又以帮他刷单的名义让宋某某使用蚂蚁花呗贷款999元转给于涛，后于涛将300元还给宋某某。 3、2019年5月，被告人于涛通过微信认识被害人李某某，李某某称需要用钱，于涛遂谎称其可以为李某某办理贷款，遂将李某某带到东安区盛世桦炜有限公司店内，在捷信金融公司的贷款平台上为李某某办理了15000元的现金贷，后李某某认为该笔贷款利息过高，于涛谎称可给李某某降息，要求李某某将钱转至于涛卡内，李某某遂将钱转给于涛，后李某某称还需要用钱，于涛遂在李某某手机软件上帮其分别在“微博”、“携程”App上申请贷款11700元、18100元，并谎称可将上述几笔贷款合并为李某某降息，要求李某某将贷款转给于涛，于涛收到上述贷款后将钱款挥霍。2019年6月26日，于涛给李某某还款2370元。 综上，被告人于涛共实施诈骗犯罪行为三起，共骗取被害人钱款69558元。经侦查，公安机关于2019年9月9日将于涛抓获到案。 二、信用卡诈骗犯罪 2018年12月，被告人于涛通过朋友张某某认识被害人蔡某某，蔡某某称想为其名下的信用卡提升额度，于涛谎称可以帮其提高额度，但需要蔡某某将其名下信用卡、信用卡服务密码告知于涛，蔡某某将其名下光大银行、兴业银行、中国农业银行信用卡交给于涛，并分别将服务密码告知于涛后，于涛在牡丹江市冒用蔡某某的信用卡共刷卡套现36814.80元，用于个人消费。 公诉机关出示了相应的证据。公诉机关认为，被告人于涛以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的方式，骗取被害人钱款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人于涛冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人于涛到案后如实供述其罪行，并自愿认罪认罚，可根据《中华人民共和国刑法》第六十七条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定从宽处理。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉。公诉机关建议以诈骗罪判处于涛有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金；建议以信用卡诈骗罪判处于涛有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金。合并执行有期徒刑四年六个月至五年六个月，并处罚金。 庭审中，被告人于涛及其指定辩护人对于公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，于涛的辩护人以于涛系初犯，自愿认罪认罚，到案后能够如实供述自己的犯罪事实为由请求法庭对于涛从轻处罚。 经审理查明： 被告人于涛诈骗犯罪事实： 1、2019年4月，被告人于涛通过其朋友孙某某认识被害人赵某某，未告知赵某某其真名叫于涛，谎称其叫“王斌”。后于涛向被害人赵某某谎称其公司做贷款业务，让赵某某帮其办理贷款完成任务，该笔贷款一个月后自动取消，不会对其征信记录产生影响。赵某某同意。2019年4月13日，于涛与赵某某来到牡丹江市东安区长兴通讯手机店内，通过捷信消费金融公司的贷款平台，赵某某以9100元的价格购买黑色苹果XSMAX手机(256GB内存)一部，并办理了分期贷款业务，同时于涛又让赵某某申请办理了10000元现金贷款，于涛将该部手机在东安区步行街电信大楼以7500元的价格卖掉，后赵某某将其卡内10000元贷款取出交给于涛。上述赃款均被于涛挥霍。其间，于涛支付赵某某400元“辛苦费”，并于2019年5月16日为赵某某贷款账户内还款1270元，于涛实际诈骗赵某某17430元。 2、2019年5月，被告人于涛通过其朋友孙某某认识被害人宋某某，未告知宋某某其真名叫于涛，谎称其叫“王斌”。后于涛向被害人宋某某谎称其公司做贷款业务，让宋某某帮其办理贷款完成任务，该笔贷款一个月后自动取消，不会对其征信记录产生影响，宋某某同意。2019年5月6日，于涛与宋某某来到牡丹江市东安区长兴通讯手机店内，宋某某以8999元的价格购买苹果XSMAX手机一部，并在捷信消费金融公司的贷款平台办理了分期贷款业务，后于涛将该部手机以6800元的价格卖掉，赃款被其挥霍。2019年5月8日于涛又以帮他刷单的名义让宋某某使用蚂蚁花呗贷款999元转给于涛，后于涛在2019年5月16日将300元还给宋某某，于涛实际诈骗宋某某共计9698元。 3、2019年5月，被告人于涛通过微信认识被害人李某某，李某某称需要用钱，于涛遂谎称其可以为李某某办理贷款。2019年5月16日，于涛将李某某带到东安区盛世桦炜有限公司店内，在捷信金融公司的贷款平台上为李某某办理了15000元的现金贷，后李某某认为该笔贷款利息过高，于涛谎称可给李某某降息，要求李某某将钱转至于涛卡内，李某某遂将钱转给于涛。后李某某称还需要用钱，于涛遂在李某某手机软件上帮其分别在“微博”、“携程”App上申请贷款11700元、18100元，并谎称可将上述几笔贷款合并为李某某降息，要求李某某将贷款转给于涛，于涛收到上述贷款后将钱款挥霍。2019年6月26日，于涛给李某某还款2370元，于涛实际诈骗李某某42430元。 综上，被告人于涛共实施诈骗犯罪行为三起，共骗取被害人钱款69558元。2019年7月12日，公安机关立案侦查。2019年9月9日，于涛在牡丹江市东安区富江南麓小区院内被公安机关抓获到案。 上述事实，有公诉机关提交并经过庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表、线索来源，证实案件来源情况； 2、破案及抓获经过，证实案件侦破的过程； 3、户籍证明、无犯罪记录证明、工作证明、政治面貌证明，证实被告人于涛的自然情况，已经达到应负刑事责任年龄，无前科劣迹的情况，政治面貌情况以及工作情况； 4、个人贷款申请表，证实赵某某于2019年4月13日，购买手机申请办理贷款9100元，商品总价为13650元；宋某某于2019年5月6日，购买手机申请办理贷款8999元，商品总价为9999元；李某某于2019年5月16日办理了15000元现金贷的情况； 5、建设银行、农业银行账户交易明细清单，证实赵某某于2019年4月13日取现金1万元以及李某某给于涛转款的情况； 6、微信聊天记录截图，证实于涛与办理手机贷款、现金贷款刘某某有关本案的聊天记录； 7、出售证明、牡丹江桦炜通讯连锁销售单，证实2019年4月13日及5月6日，该公司出售黑色苹果XSMAX手机共二部； 8、证人孙某某的证言笔录，孙某某系于涛的朋友，介绍赵某某与宋某某和于涛认识，知道于涛找赵某某与宋某某办理手机贷款业务，其不知道于涛是以办理手机贷款的方式诈骗的； 9、证人王某某的证言笔录，王某某系捷信消费金融有限公司业务员，在手机店内办理手机分期贷款业务，证实为赵某某与宋某某办理手机贷款业务的情况及为赵某某办理现金贷的情况； 10、证人杜某的证言笔录，杜某系捷信金融服务有限公司的业务员，证实为宋某某办理分期购机业务的情况； 11、证人刘某某的证言笔录，刘某某系长兴通讯的营业员，负责手机销售公司，证实4月13日于涛通过微信与其联系说有人想买手机，办理手机分期贷款业务，后来于涛领着赵某某来到手机店，刘某某找店里负责办理捷信业务的王某某帮忙办理捷信贷款业务；5月6日通过于涛联系，宋某某也在手机店内通过分期贷款的方式购买手机的情况； 12、被害人宋某某、赵某某、李某某的陈述笔录，证实三被害人被于涛诈骗的经过； 13、被告人于涛的供述笔录，证实其诈骗宋某某、赵某某、李某某的经过； 14、辨认笔录，证实宋某某、赵某某、李某某对于涛进行辨认的情况； 15、视听资料，证实公安机关讯问被告人于涛的情况。 二、被告人于涛信用卡诈骗犯罪事实： 2018年12月，被告人于涛通过朋友张某某认识被害人蔡某某，蔡某某称想为其名下的信用卡提升额度，于涛谎称自己可以帮其提高额度，但需要蔡某某将其名下信用卡、信用卡服务密码告知于涛，蔡某某将其名下光大银行、兴业银行、中国农业银行信用卡交给于涛，并分别将服务密码告知于涛后，于涛在牡丹江分别于2018年12月28日使用蔡某某的农业银行信用卡套现 21100元；2018年12月20日、2018年12月28日分三次使用蔡某某的光大银行信用卡套现11200元；2019年1月22日分二次使用蔡某某的兴业银行信用卡套现4514.80元。共计冒用蔡某某的信用卡共刷卡套现36814.80元，用于个人消费。 上述事实，有公诉机关提交并经过庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、受案登记表、线索来源，证实案件来源情况； 2、破案及抓获经过，证实案件侦破的过程； 3、户籍证明、无犯罪记录证明、工作证明、政治面貌证明，证实被告人于涛的自然情况，已经达到应负刑事责任年龄，无前科劣迹的情况，政治面貌情况以及工作情况； 4、中国农业银行信用卡交易明细清单，证实2018年12月28日于涛使用蔡某某的信用卡套现21100元的情况； 5、光大银行信用卡交易明细清单，证实2018年12月20日、2018年12月28日于涛分三次使用蔡某某的信用卡套现11200元的情况； 6、兴业银行信用卡交易明细清单，证实2019年1月22日于涛分二次使用蔡某某的信用卡套现4514.80元的情况； 7、临时羁押证明，证实于涛2019年9月9日因本案被临时羁押于牡丹江市第二看守所； 8、证人张某某的证言笔录，证实于涛是女儿邓某的朋友，通过于涛在网络上办理过贷款，后介绍于涛与其邻居蔡某某认识，知道蔡某某在于涛那里办理信用卡提额的事，具体他们怎么谈的张某某不知情的情况； 9、被害人蔡某某的陈述笔录，证实其通过邻居张某某认识 于涛，于涛说可以办理信用卡提额，于涛说需要信用卡及密码才能办理信用卡提额，蔡某某就把身份证号及三张信用卡的密码给于涛了，后来知道于涛用自己的农业银行信用卡、光大银行信用卡、兴业银行信用卡共计刷走36814.80元的情况； 10、被告人于涛的供述笔录，证实其通过张某某女儿认识蔡某某，于涛对蔡某某说可以给她提升信用卡的额度，在得到蔡某某银行卡及密码后，在农业银行、光大银行、兴业银行分多次共计刷走蔡某某共计36814.80元的情况； 11、视听资料，证实公安机关讯问被告人于涛的情况。 本院认为，被告人于涛以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予刑罚。于涛冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予刑罚。公诉机关指控于涛犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据充分，定性准确，应予支持。于涛同时犯有诈骗罪、信用卡诈骗罪，应当数罪并罚。于涛到案后能够如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。于涛系初犯，自愿认罪认罚，签署认罪认罚具结书，可以从宽处罚。于涛诈骗及信用卡诈骗的犯罪所得均未退赃，可以酌情从重处罚并应当责令追缴赃款发还被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人于涛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金5万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金3万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金8万元。 二、追缴被告人于涛诈骗所得赃款69558元，发还被害人赵某某17430元，发还被害人宋某某9698元，发还被害人李某某42430元。追缴被告人于涛信用卡诈骗所得赃款36814.8元，发还被害人蔡某某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 王 洋 审判员 张丽霞 审判员 李双双 二〇二〇年七月十三日 书记员 董信加