福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初963号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人林玉冰，女，1998年5月6日出生，汉族，初中文化，务工，住福建省罗源县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月15日被抓获，次日被刑事拘留，因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，同年2月22日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人赖锦书、谢培琳，福建泉安律师事务所律师、实习律师。 被告人唐龙宇，男，2000年12月9日出生，汉族，中专文化，务工，住福建省闽侯县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月15日被抓获，次日被刑事拘留，因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，同年2月22日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人王星平，福建盖普律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕123号起诉书指控被告人林玉冰犯收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪，被告人唐龙宇犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月8日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。因有不适宜适用简易程序的情形，本院于7月15日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员余耀君出庭支持公诉。被告人林玉冰及其辩护人赖锦书、被告人唐龙宇及其辩护人王星平均到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控： （一）收买、非法提供信用卡信息部分 2019年7月至2020年1月期间，被告人林玉冰先后通过潘某（另案处理）收买潘某的3张银行卡、唐龙宇的7张银行卡、余某（另案处理）的9张银行卡、林某的4张银行卡和叶某的1张银行卡，通过余某收买了刘某的3张银行卡，通过被告人唐龙宇收买了侯某、王某、高某的各3张银行卡，后将上述银行卡非法提供给他人，此外，被告人唐龙宇将郑某的一张兴业银行卡非法提供给林玉冰。嗣后，上述侯某名下为62×××55的中国建设银行卡于2020年1月4日收到诈骗被害人陈某在晋江市被人以网上贷款需缴纳会员费的方式骗走的人民币（币种，下同）12283元中的1000元。 （二）妨害信用卡管理部分 2019年11月至2020年1月期间，被告人林玉冰收到“人生与梦想”（另案处理）寄送的林某4张银行卡和余某的6张银行卡，并从唐龙宇处收到郑某名下的1张兴业银行卡、从侯某处收到侯某名下2张银行卡，后非法持有上述银行卡用于帮助他人办理存取款事项。2020年1月15日，公安机关在被告人林玉冰位于福州市仓山区的住处当场查获上述银行卡，并抓获被告人林玉冰、唐龙宇。 为了证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人林玉冰、唐龙宇收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为均应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；其中被告人林玉冰还非法持有数量较大的他人信用卡，其行为还应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人林玉冰在判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚。被告人林玉冰、唐龙宇到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。建议对被告人林玉冰在有期徒刑三年六个月至四年六个月的幅度内判处刑罚，并处罚金；对被告人唐龙宇在有期徒刑三年至四年的幅度内判处刑罚，并处罚金。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十九条、第六十七条之规定惩处。 被告人林玉冰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1.林玉冰认罪认罚，有坦白情节；2.是初犯、偶犯；3.积极赔偿诈骗案件被害人并取得谅解；建议从轻处罚。 被告人唐龙宇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1.有坦白情节，认罪认罚；2.是初犯、偶犯；3.有悔罪表现，愿意预交罚金；建议从轻处罚。 经审理查明: （一）收买、非法提供信用卡信息事实部分 2019年7月至2020年1月期间，被告人林玉冰先后通过潘某（另案处理）收买潘某的3张银行卡、唐龙宇的7张银行卡、余某（另案处理）的9张银行卡、林某的4张银行卡和叶某的1张银行卡，通过余某收买了刘某的3张银行卡，通过被告人唐龙宇收买了侯某、王某、高某的各3张银行卡，后将上述银行卡非法提供给他人。此外，被告人唐龙宇将郑某的一张兴业银行卡（密码未知）非法提供给林玉冰。嗣后，上述侯某名下为62×××55的中国建设银行卡于2020年1月4日收到诈骗被害人陈某在晋江市被人以网上贷款需缴纳会员费的方式骗走的12283元中的1000元。 综上，被告人林玉冰、唐龙宇收买、非法提供信用卡信息的数量分别为36张、9张,非法获利分别为300余元、600元。 案发后，被告人林玉冰的家属代为补偿诈骗案件被害人陈某的经济损失，并取得陈某的谅解。案件审理期间，被告人唐龙宇的家属代其退出上述违法所得，并预交罚金2万元。 （二）妨害信用卡管理事实部分 2019年11月至2020年1月期间，被告人林玉冰收到“人生与梦想”（另案处理）寄送的林某4张银行卡、余某的6张银行卡、法定代表人为何某的“XX贸易”对公账户银行卡1张，并从唐龙宇处收到郑某名下的1张兴业银行卡、从侯某处收到侯某名下的2张银行卡，后非法持有上述银行卡用于帮助他人办理存取款事项。2020年1月15日，公安机关在福州市仓山区被告人林玉冰、唐龙宇，并从被告人林玉冰处查获上述银行卡中的13张银行卡、2份营业执照等物及作案工具苹果牌ｉＰｈｏｎｅ7型手机一部、主机一台，从被告人唐龙宇处查扣上述银行卡中的1张银行卡（开卡人为林某）及作案工具苹果牌ｉＰｈｏｎｅ11型手机一部。 上述事实有经庭审质证、确认的证人侯某、郑某、高某、王某、林某、余某、刘某、潘某、叶某、余某、陈某证言，扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片、搜查笔录、电子数据提取笔录、微信聊天记录、转账记录及个人信息、支付宝交易明细、银行卡开户信息及交易明细、抓获破案经过、户籍证明，辨认笔录等证据证实，足以认定。 关于开卡人为郑某的银行卡是否应计入被告人林玉冰、唐龙宇收买、非法提供信用卡信息的数量。根据证人郑某的证言，其虽将该银行卡提供给被告人唐龙宇，但是其并未告知唐龙宇密码，其本人也不记得密码。而庭审中二被告人关于是否知悉该密码亦否认或称不记得。故根据现有证据无法认定该银行卡“足以用于伪造可进行交易的信用卡”或“足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易”，即不应计入二被告人收买、非法提供信用卡信息的数量。 本院认为，被告人林玉冰、唐龙宇收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪；其中，被告人林玉冰还非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人林玉冰在判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚。被告人林玉冰、唐龙宇到案后均如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，均予以从轻处罚。收买、非法提供信用卡信息罪部分，被告人林玉冰的家属还代为赔偿诈骗案件被害人并取得谅解，被告人唐龙宇的家属代为退赃、预交罚金，均予以酌情从轻处罚。二被告人的辩护人提出的相应辩护意见，与查明事实相符，于法有据，予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人林玉冰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月15日起至2023年7月14日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人唐龙宇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月15日起至2023年1月14日止。罚金已缴纳。） 三、未随案移送的作案工具苹果牌iPhone7型手机及iPhone11型手机各一部、主机一台，由扣押机关晋江市公安局予以没收，上缴国库。 四、继续追缴被告人林玉冰的违法所得分别为人民币300元；被告人唐龙宇退出的违法所得人民币600元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  丁美丽 人民陪审员  柯清奇 二〇二〇年七月三十一日                            本件与原本核对无异                书记员丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。