安徽省泗县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1324刑初130号公诉机关安徽省泗县人民检察院。被告人张向阳，男，1976年2月17日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，原泗县宏达投资理财有限责任公司法定代表人，户籍所在地宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月18日被泗县公安局刑事拘留，2020年1月16日经安徽省泗县人民检察院批准逮捕，同年1月20日由泗县公安局执行逮捕。现羁押于泗县看守所。辩护人王琛，安徽大泽律师事务所律师。被告人梁加德（曾用名梁家德），男，1959年12月15日出生于安徽省泗县，汉族，高中文化，原泗县供销合作社联合社职工，原泗县宏达投资理财有限责任公司监事，住泗县泗城镇。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日被泗县公安局刑事拘留，同年10月28日经安徽省泗县人民检察院批准逮捕，当日由泗县公安局执行逮捕。现羁押于泗县看守所。辩护人胡可，江苏圣典（宿州）律师事务所律师。集资参与人的诉讼代表人李某5，男，1969年3月17日出生于安徽省泗县，汉族，农民，住泗县。安徽省泗县人民检察院以泗检二部刑诉〔2020〕39号起诉书指控被告人张向阳、梁加德犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年7月21日公开开庭审理了本案。安徽省泗县人民检察院指派检察员陈晓梦出庭支持公诉，集资参与人的诉讼代表人李某5出庭参与诉讼，被告人张向阳及其辩护人王琛、被告人梁加德及其辩护人胡可到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安徽省泗县人民检察院指控：2010年1月7日，被告人张向阳在泗县注册成立泗县宏达投资理财有限责任公司并任法定代表人，被告人梁加德任该公司监事。2011年至2017年期间，被告人张向阳、梁加德在未经国家有关部门批准的情况下，以泗县宏达投资理财有限责任公司名义，采取口口相传的方式，以月息1.5分利息为诱饵，先后向许某、梁某14等161人集资总计人民币1781.52万元。被告人张向阳将上述资金以高额利息转借给他人使用并无法收回，致使资金无法归还。至案发时，已归还本金总计人民币137.29万元，支付利息总计人民币43.915万元。具体指控的集资情况见附（一）所列集资参与人名单及集资数额、归还本金、利息情况。被告人张向阳于2019年12月18日被宿州市公安局埇桥分局北关派出所民警抓获;被告人梁加德于2019年9月23日被泗县公安局大路口派出所民警电话通知到案。二被告人到案后均如实供述了全部犯罪事实。公诉机关当庭宣读并出示了被告人张向阳、梁加德供述、证人梁某1、梁某2等人证言、借条、银行交易流水、公司注册信息、户籍信息、前科证明、到案经过、查封裁定书、账户查询、民事调解书等书证，认为被告人张向阳、梁加德违反金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张向阳、梁加德在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人张向阳归案后如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七第三款,系坦白，可以从轻处罚，归还了集资参与人部分钱款，可以酌定从轻处罚；被告人梁加德主动投案，并如实供述了全部犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以减轻处罚，归还了集资参与人部分钱款，可以酌定从轻处罚。两被告人均自愿认罪认罚，建议判处被告人张向阳有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；建议判处被告人梁加德有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十万元。提请本院依法判处。诉讼代表人李某5当庭发表意见为希望能尽快还钱。被告人张向阳对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议,且签字具结。其辩护人对公诉机关指控被告人张向阳犯非法吸收公众存款罪的罪名及数额无异议，认为被告人张向阳具有坦白，自愿认罪认罚，归还了部分钱款，无违法犯罪记录等情节，建议对其从轻处罚。被告人梁加德对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议,且签字具结。其辩护人对公诉机关指控被告人梁加德犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，认为被告人梁加德具有自首、当庭自愿认罪，主观恶性小，没有犯罪前科等情节，建议对其从轻、减轻处罚。并申请调取了梁加德银行卡转账记录。经审理查明：2010年1月7日，被告人张向阳在泗县注册成立泗县宏达投资理财有限责任公司并任法定代表人，被告人梁加德任该公司监事。2011年至2017年期间，被告人张向阳、梁加德在未经国家有关部门批准的情况下，以泗县宏达投资理财有限责任公司名义，采取口口相传的方式，以月息1.5分利息为诱饵，先后向许某、梁某14、李某5等161人集资总计人民币1781.52万元，具体集资参与人名单及数额，归还本金、利息情况同公诉机关指控的一致。被告人张向阳将上述资金以高额利息转借给陈某2、陈某4、张某6等人使用并无法收回，致使资金无法归还。至案发时，已归还本金总计人民币137.29万元，支付利息总计人民币43.915万元。被告人张向阳于2019年12月18日被宿州市公安局埇桥分局北关派出所民警抓获;被告人梁加德于2019年9月23日被泗县公安局大路口派出所民警电话通知到案。上述事实，有经法庭庭审举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认：一、书证（一）户籍证明，证明被告人张向阳1976年2月17日出生，梁加德1959年12月15日出生。（二）前科证明，证明被告人张向阳、梁加德无违法犯罪前科。（三）到案经过，证明被告人张向阳于2019年12月18日被宿州市公安局埇桥分局北关派出所民警抓获；梁加德于2019年9月23日被泗县公安局大路口派出所民警电话通知到案。（四）泗县宏达投资理财有限责任公司营业执照、开户记录、注销记录等，证明泗县宏达投资理财有限责任公司2010年1月7日注册成立；注册资本50万元;法定代表人张向阳、监事梁家德；经营范围：投资理财、咨询（不含金融、借贷、证券和期贷投资咨询）、房地产中介。2015年3月26日该公司注销。（五）泗县不动产登记中心房产登记信息查询情况说明，证明梁加德、汪某共同共有座落于泗县阜康御龙公馆25#楼403室市场化商品房一套已抵押、查封。（六）张向阳、梁某1申请执行陈某4、丁某3归还借款544万元等相关材料，证明被告人张向阳、梁某1于2016年9月申请执行陈某4、丁某3归还借款544万元，2016年12月12日宿州市埇桥区人民法院将陈某4、丁某3所有的位于宿州市环城路水巷小区8号楼、宿州市淮海北路腾龙小区1号楼、宿州市环宇银河绿苑北区27号楼等共十三套房产予以查封等情况。（七）张向阳借款给陈某5的借条等证据材料，证明2013年1月8日张向阳、梁某1夫妇分多次借款742.632万元给宿州纵横置业有限公司法定代表人陈某5使用等情况。（八）民事调解书载明，安徽景丰玻璃科技有限公司、张某6欠张向阳总计50万元，2015年4月28日。（九）借条，证明王某32014年借张向阳总计人民币630万元。（十）梁加德女儿梁某15提供的结算单和借条，证明张向阳与梁加德之间经算账后，张向阳于2015年2月27日至4月20日向梁加德出具的借条，共计借到梁加德现金人民币1427.88万元。（十一）民事判决书、民事调解书，证明向法院提起民事诉讼，已经法院调解的有以下八人：王某43.7万元，已归还0.3万元；邓某76万元;梁某1635万元，已归还3万元；李某64万元，已归还1.3万元；李某722万元；李某83万元，已归还1.45万元；陈某610万元；李某92万元。向法院提起民事诉讼，已经法院判决的有黄某1、黄某2、苗某1等八人。（十二）银行交易流水、凭证等，证明张向阳、梁加德梁某1等账户的交易明细等情况。（十三）泗县地方金融监督管理局出具证明，证明泗县宏达投资理财有限责任公司，法人代表张向阳，该公司及法人从未在该单位申请办理过金融业务，无向社会公众吸收存款资质。（十四）泗县公安局情况说明，证明未找到证人陈某2；未查证到彭某1、许某1、梁某17、刘某14、黄某3、严某。（十五）宿州市不动产登记中心房产登记信息查询情况说明，证明张向阳名下座落于宿州市人民路东侧、银河二路北侧环宇银河绿苑北区16#楼0102室住房一套（单独所有，登记时间2014年10月29日），被抵押、查封。二、证人证言（一）梁某1证明，她在泗县宏达投资理财有限公司没有职务，公司是她老公张向阳和她大哥梁加德两个人经营的。该公司的账户是张向阳带她在宿州市埇桥区农业银行开户的，公司的资金来源她不知道，公司的资金去向是张向阳用她的银行卡在家里用刷卡机就可以转账了，不需要到银行办理。她的银行卡尾号是7717,之前是张向阳用的，公司注销了，她是从2017年开始用这张卡了。张向阳干过几样工作，都是小生意。她和张向阳已经在二年前离婚了，16号楼的住房已经被法院查封了，不知道谁起诉的。泗县宏达投资理财有限责任公司吸收存款数额她不知道，公司里的事张向阳和梁加德知道。梁加德接到存款再转账给张向阳，张向阳用的是家里转账机账号接收转款的，转账机账号是她名字办的，她的农行卡账号尾数是7717,之前是农行尾数为4012的账号。宏达公司吸收存款被张向阳借给朋友做生意了，朋友生意上有纠纷，借的钱一直没有还给张向阳。2014年前后借给陈某4、丁某3夫妻俩做古井酒生意，一共借了544万元，是2分的利息，到现在一分钱也没有还，张向阳和她已经起诉到埇桥区人民法院了，陈某4夫妻的13套房产已经被法院查封了。陈某4、丁某3借款的借据被他们交给埇桥区人民法院了，他们手头有法院的执行裁定书。（二）魏某证明，梁加德开办的公司向外借款，因他在泗县大营街开发邓公美丽乡村资金周转不过来，才到梁加德公司里借钱。大概是2013年借的，可能是分两次借的，一次5万元，一次10万元，合计15万元，都是梁加德通过银行卡转款给他的，按3分利息计算，前期支付一部分利息。由于开发美丽乡村贴钱，所以他借的钱一直没有还。（三）陈某4证明，他以前是古井酒宿州东站总代理，资金周转不过来，他向张向阳借款，从2013年至2014年共向张向阳借款七次，共计560万元，还了16万元，还欠544万元没还。因他做古井酒代理被骗了，他投资的钱一直没收回来。他们约定利息是2分，但没支付给张向阳利息。借的钱都是转款的，有的转到他账户上，有的转到他老婆账户上。（四）部分集资参与人证言及所提交的借据凭证1、梁某2证明，梁加德和他是邻居，他听梁加德说利息高，去梁加德的公司存钱了。梁加德以前回庄里见到人就说到他家去存钱，月利息1分5厘，还说随时可以取回来。他是2014年7月21日在梁加德公司存了1万元钱，2015年3月10日存9万元钱。是梁加德亲自给他写的借据，期限一年还钱，月利息1分5厘。后来因家里急用钱，梁加德通过转账方式给他儿子转了1万元钱，目前本金共计是9万元。他存钱以后时间不长到城里找过，公司不开了，现在也找不到人了。借据：2014年7月21日梁家德借梁某181万元、2015年3月10日梁家德借梁某29万元，并均加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。2、张某7证明，梁加德是她本庄人，以前见到村民就说有钱到他家去存，月息1分5厘。她是2014年6月26日叫她儿子到梁加德公司存了4万元，2014年9月10日她自己去存了45000元，写的是她爱人梁某19名字，她家共计存了85000元，当时都是梁加德写的借据，期限为一年还钱。2015年5月5日家里用钱，她找到他拿回2000块钱，梁加德签字注明她已拿回来2000块钱。她多次找到梁加德要钱，他说钱被借出去了，后来打他电话也不接，她后来到公司去找，发现公司已换为房地产牌子了，到他家城里住的地方找也找不到他了。借据：2014年9月10日梁家德借梁家学4.5万元，2014年6月26日梁家德借梁雷4万元，并均加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。3、邓某8证明，他听她表妹相某说她在梁加德理财公司存钱利息高，所以叫他也到梁加德家存钱。他是2015年3月26日在梁加德的公司存7万块钱，借据上写的是他自己名字，然后梁加德在盖过章的借据上签字的。他存了7万元，没取过一分钱利息，也没有取回本金。他刚存过钱几个月就去找梁加德了，公司不开了，也找不到人了。借据：2015年3月26日梁家德借邓某87万元，并加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。4、张某8证明，梁某14和梁加德是一个村的，他听说在梁加德公司里存款利息比银行高，又稳当，什么时候取钱都可以，所以去存款的。他老婆拿现金到梁加德公司存款的，时间是2013年，刚开始存了3万元，过了半年，2014年12月12日取回来1万元，梁加德又给他们换据的，借据上写明借款是2万元。梁加德是按照1分5的利息算的，他们家只收到梁加德付的一次利息，是2000元。后来他们再要钱，一直到现在也没有还钱，借据上写的借款人是他的名字。借据：2014年12月12日梁家德借张某82万元，并加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。5、梁某14证明，2014年春天，他听庄上人说梁加德那里可以存钱，比银行利息高，人也稳当，三个月为一期限，本利一起拿也可以，光拿利也可以，利息是一分五。他也就抱着试试看的态度先存了1万元，过了三个月去找梁加德取钱，结果梁加德给他450元钱利息并把本金1万元钱也给他了。他当时感觉信誉度很好，于是又存了2万元，到期后又连本带息共计取了20900元钱。于是在2014年11月13日，到梁加德处存了3万元，在2015年1月18日到梁加德处存钱10万元，在2015年2月28日到梁加德处存钱6万元，存钱的期限都是1年。他存钱的地方是梁加德开的投资理财公司，公司全称：泗县宏达投资理财有限责任公司。他三次都是以现金给的梁加德，共计19万元，这19万元他没有拿到一分利息。梁加德平时好到庄上打牌，在打牌时梁加德说到他那存钱有利息。他儿子梁某20是2015年2月24日和儿媳二人一起在梁加德的公司存12万元。目前本金12万元一分钱也没有收回来。借据：2015年1月18日梁家德借梁某1410万元、2014年11月13日梁家德借梁某143万元、2015年2月28日梁家德借梁某146万元、2015年2月24日梁家德借梁某2012万元，并均加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。6、相某证明，她存钱的地方叫泗县宏达投资理财有限责任公司，是梁加德办的。在那存钱是因为梁加德说利息比银行高，他们是一个村的，听他庄上人说很多人都到他公司存钱，所以也去梁加德公司存钱的。她2015年3月15日在梁加德的公司存5万元钱，借据上写的是她爱人邓某9的名字，月利息1分5厘，还款期限一年，后来一直没有取过本金和利息。她后来听说在她存钱的时候，他的公司已不开了，事后再找就找不到他了，打电话也不接，她也到城里他的公司找他了，但是他公司已没有人了。借据：2015年3月15日梁家德借邓某95万元，并加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。7、梁某21证明，他和梁加德是一个庄上的，庄里有很多人在公司存钱，所以他在泗县宏达投资理财有限责任公司存款的，因为梁加德说利息比银行高，有钱就拿到公司去存，月利息1分5厘，随时可以取回。他是2014年4月2日自己送钱到梁加德公司的，存了35000元，是梁加德写的借据，期限是一年。现在没有还他本金、利息。他们多次打电话找梁加德要钱，就说钱被借出去了，还没有要回来，等要回来之后再还。他存钱以后时间不长就到城里找过，公司不开了，也找不到人了。借据：2014年4月2日梁家德借梁某213.5万元。8、吴某证明，梁加德是她本村人，说要是有钱就拿到他的公司去存，月利息1分5厘。她是2014年以前在他公司存了10万元，后来家里有事取回了3万元，2014年9月11日换据存了7万元，当时是梁加德给写的借据，借据上写的是她孩子爸梁某22的名字，还钱期限是一年，没有还她本金、利息。他们多次打电话找梁加德要钱，就说钱被借出去了，还没有要回来，等要回来之后再还。存钱以后时间不长就到城里找过梁加德，公司不开了，也找不到人了。借据：2014年9月11日梁家德借梁某227万元，并加盖泗县宏达投资理财有限责任公司公章。9、周某1证明，梁加德是她本村人，说要是有钱就拿到他的公司去存，月利息1分5厘，听说他城里开理财公司，后来就到梁加德的公司去存钱了。她是2014年8月21日存了6万元，2015年3月7日存了4万元，2015年3月15日存了1万元，共计存了11万元，当时都是写的借据，期限是一年还钱。他现在没有还她本金、利息。她们多次找梁加德要钱，就说钱被借出去了，还没有要回来，等要回来之后再还。还有以她爱人名字在他公司也存了10万元，也没有还。后来打他电话，很少打通，打通也不接。到梁加德公司去找，发现他们公司已换成房地产牌子了。2017年她在泗县玉兰小区等他一次，他还是说以后有钱才能还。借据：2015年3月7日梁家德借周某14万元、2015年3月15日梁家德借周某11万元、2014年8月21日梁家德借周某16万元，并均加盖泗县宏达投资理财有限责任公司公章。10、邓某10证明，他和梁加德是本村的，听别人说梁加德那里可以存钱并有利息，梁加德收他们钱是月息一分五。在2013年这样，他抱着试试看的态度，先去梁加德处存了15000元钱，到期一年时间梁加德本息一起付他17700元，感觉稳当，后来才去存大额的。他一共去（梁加德处）存过三次钱，在2014年7月5日一次存25000元，2014年8月3日存两次一次存4万元，一次存35000元，三次他共计存10万元，都是现金给梁加德的。这三次钱没有收到利息，现在取不到钱了。他打电话要过钱，梁加德说借出去的钱没有要回来，梁加德又说要把抵押的房子过户给他，房子又没法过户。在2016年梁加德还接电话，后来电话也不接了，现在连人也不给见面。借据：2014年7月5日梁家德借邓某102.5万元、2014年8月3日梁家德借邓某104万元、2014年8月3日梁家德借邓某103.5万元，并均加盖泗县宏达投资理财有限责任公司公章。11、邓某11证明，梁加德说到公司存钱利息高，月利息1分5厘，随时可以取回来。他是2014年7月19日在梁加德的公司存15000块钱，2014年10月23日，在梁加德的公司存1万块钱。借据上写的是他名字，梁加德签字的，期限一年还钱。后来一直没有取过本金和利息。他在2017年在泗县饭店看到梁加德，又叫他把借条拿出来帮他在借条上重新签字延长借据时间。他存钱以后到城里找过，公司不开了，也找不到人了。借据：2014年10月23日梁家德借邓某111万元、2014年7月19日梁家德借邓某111.5万元，并均加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。12、邓某12证明，梁加德亲戚说梁加德的利息比银行高，梁加德对他说到公司存钱利息高，月利息1分5厘，还说什么时候用钱，随时可以取回来。他是2015年1月19日去梁加德公司存了6万块钱，借据上写的是他的名字，是梁加德签字的，期限是一年还钱。他存钱以后到城里梁加德公司找过，公司不开了，也找不到人了。借据：2015年1月19日梁家德借邓某126万元，并加盖泗县宏达投资理财有限责任公司公章。13、周某2证明，他妹妹周某3说梁加德公司存钱利息比银行高，他妹妹和梁加德是一个村的，他妹妹和妹夫在梁加德公司存了很多钱，所以他也到梁加德公司存钱的。梁加德对他说到公司存钱利息高，月利息1分5厘，还说用钱时，随时可以取回来。他是2014年在梁加德的公司存钱的，期限是一年还钱，借据上写的是他周某2的名字，是梁加德签字的，目前他在梁加德公司存款共计是145000元。借据：2014年5月10日梁家德借周某23万元、2014年7月25日梁家德借周某24万元、2014年7月8日梁家德借周某21万元、2014年7月2日梁家德借周某21.5万元、2015年3月17日梁家德借周某23万元、2014年5月21日梁家德借周某22万元，并均加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。14、胡某证明，她孩子姑介绍她到梁加德家存钱，其自己也在梁加德家存钱。她去了之后，梁加德叫她多拿点钱存，因为他是兄妹合伙开的公司，是资金周转用，有保障，钱随时可以取回来，所以后来又去存钱的。2014年她在梁加德公司存了6万块钱，借据上写的是她儿子邓某13的名字，2015年2月22日她在梁加德的公司存15万块钱，借据上写的是她爱人邓某14的名字，期限都是一年还钱，目前共计是21万元借款。2017年6月21日，她在泗县玉兰小区找过他，他在借据上又重新签了梁加德，延长一年还钱。2019年4月份才联系上他，说魏某欠他钱，他愿意还她房子，但一直没有还。后来她去梁加德公司找过他，公司不开了，也找不到人了。借据：2015年2月22日梁家德借邓某1415万元（同时注明：延长至2016.12.22梁加德2016.9.1)、2014年6月21日梁家德借邓某136万元（同时注明：延长至2016.8.21，梁加德2016.9.1;以原件为准，永不过期梁加德2017.6.21)，并均加盖泗县宏达投资理财有限责任公司公章。15、邓某7证明，他和梁加德是亲戚，也是同学介绍他到梁加德家存钱的，他去了之后，梁加德说什么时候要用钱随时可以取回来。他是2013年在梁加德公司存4万块钱，2014年存了2万块钱，到2015年2月21日梁加德重新并据写了7万块钱借据，期限都是一年还钱。借据上写的是他的名字，都是梁加德签字的。2015年之后还了他1万元，2017年经法院调解要求梁加德在2017年6月20日之前还5000块钱，2017年12月30日之前还1万元，2018年12月30日前还清余款45000元，但至今他一分钱也没有给，目前共计6万元。他在2015年下半年听同学说要不到钱了，后来去城里找梁加德的公司，看到他公司不开了，也找不到人了。书证：2017年4月27日泗县人民法院（2017)皖1324民初2081号民事调解书，原告邓某7与被告梁加德双方当事人自愿达成协议：被告梁加德于2017年6月20日前偿还原告邓某75000元，2017年12月30日前还10000元，余款本金45000元于2018年12月30日之前还清。16、周某3证明，她妹妹周某1介绍她到梁加德家存钱，其自己也在梁加德家存钱。她去存钱时，梁加德说只要用钱，随时可以取，因为他弟弟在银行上班，只要她提前一天打电话给他就行。她是2014年9月28日在梁加德的公司存12000块钱，2015年2月25日在他的公司存45000块钱，2015年3月15日在他的公司存37000块钱，期限都是一年还钱。第一次借据上写的是她的名字，后来二次是写的她女儿的名字，都是梁加德签字的，然后他给借据上盖章的。她共计存了94000块钱，其中有1800元利息没有取出来直接又存的，其余9.22万元是本金。2015年7月2日梁加德和他老婆送给她2万块钱。目前已收回本金2万块，还有74000元没有收回来。后来她去找过梁加德，他公司不开了，也找不到人了。借据：2015年2月25日梁家德借周某44.5万元（同时注明：2015.7.2支取贰万元，剩余贰万伍仟元整梁加德）、2014年9月28日梁家德借周某41.2万元、2015年3月15日梁家德借周某33.7万元，并均加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。17、刘某15证明，她爱人听庄上人说梁加德理财公司存钱利息高，所以她到梁加德家存钱的。她去存钱时梁加德说只要她用钱，随时可以取本，也可以连本带利一起取。她是2014年12月1日在梁加德的公司存4万块钱，没取过本也没取过利。借据上写的是她爱人周某5的名字，是梁加德签字的，然后他给借据上盖章的。她刚存过钱就听别人说要不到钱了，几个月后就去找了，公司不开了，也找不到人了。借据：2014年12月1日梁家德借周某54万元，并加盖泗县宏达投资理财有限责任公司公章。18、邓某15证明，她听她弟弟邓某7说梁加德理财公司存钱利息高，所以到梁加德家存钱的。存钱时，梁加德说只要用钱，随时可以取本，也可以连本带利一起取。她是2015年2月5日在梁加德的公司存10万块钱，目前欠她的是9万块钱。她以前取过本1万元，取过利18000元。刚存过钱就听别人说要不到钱了，她几个月后就去找了，公司不开了，也找不到人了。借据：2015年2月5日梁家德借邓某1510万元（注明：2015年8月26日还1万，欠9万，张向阳还。梁加德2016)，并加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。19、周某6证明，他听朋友的庄邻说梁加德理财公司存钱利息比银行高，所以到梁加德家存钱。他庄邻周某7是梁加德亲戚，通过周某7介绍去的。他去存钱时，梁加德对他说月利息1分5厘，一年之内钱随时可以取。他2015年2月25日在梁加德公司存钱5万元整，期限一年还钱。借据上写他的名字，月利息1分5厘，后来一直没有取过本金和利息。借据：2015年2月25日梁家德借周某65万元，并加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。20、周某8证明，他听庄邻周某7介绍说在梁加德那公司存钱利息高，取钱方便，他就去存钱了。当时他存钱时梁加德说利息是1分5厘，期限是一年，中间可以随时存取。他2014年10月20日到梁加德的公司存2万元，梁加德给他开了借据。过完年后听说梁加德公司不开了，也找不到人，目前梁加德欠他本金合计2万元。借据：2014年10月20日梁家德借周某82万元，并加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。21、邓某16（梁某23丈夫）证明，梁家德在他家玩时说利息比较高，他是2014年之前在公司存十几万元钱，后来因家里装修用钱，他把本金和利息取出来了。后来在2014年12月1日存3万元，借据上写他老婆梁某23名字。2016年1月6日找到要了5000块钱，第二个月又给了3000块钱，现在还欠他2.2万元本金。他存钱后到城里公司找过，公司不开了，现在也找不到人了。借据：2014年12月1日梁家德借梁某233万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。22、韩某1证明，是他外甥女带他去存钱的，说利息高，可以随时取。2014年6月10日存8000元；2014年7月2日存8000元；2015年2月24日存18000元；2015年4月5日存25000元，共计5.9万元。后来他想用钱找梁家德取钱，打电话不接，到现在还欠本金5.9万元。借据:梁家德出据2014年6月10日借8000元;2014年7月2日借8000元;2015年2月24日借18000元，并加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章；2015年4月5日借25000元。23、邓某17证明，孟某是他妹妹的公公，一共存了3万元；孟某1是他妹夫的姑姑，2015年4月1日存2.7万元；邓某18一共存了3万元，拿过1200元利息。都是梁家德签字的，他们三个人合计存了8.7万元。借据：梁家德出据2015年4月1日借孟某12.7万元；2014年11月27日借邓某182万元；2015年4月12日借邓某181万元；2014年6月4日借孟某1万元；2015年1月13日借孟某2万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。24、曹某证明，听别人说梁家德说利息高，他在2014年在公司存4万元，一年后取回来，本金和利息取回47200元。取回家之后又存了5万元。第二次存钱后时间不长听别人说公司破产了，他就到城里找过，公司不开了，也找不到人了。借据：梁家德出据2015年2月11日借曹某5万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。25、李某5证明，他是听别人说梁家德利息高，他2014年6月30日存5万元，说好一年还钱，到了一年后他去找梁家德，发现公司不干了，他存这5万元，本金利息都没要回来。借据：梁家德出据2014年6月30日借李某55万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。26、周某10证明，她是听别人介绍的，她不认识梁家德。她2014年2月15日存2万元；2015年2月23日存2万元；2015年2月26日存1万元，期限都是一年。目前本金5万元，取过二次利息共计2000元。后来她在城里找到他，又在借据上给她重新签名，说延长一年还钱。借据：梁家德出据2014年2月15日借周某102万元；2015年2月23日借2万元；2015年2月26日借1万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。27、时某1（韩某2妻子）证明，她听庄上人说在梁家德公司存钱利息高，她爱人2014年1月17日存5万元，还款期一年。借据上写的是韩某2，户口本上叫韩某3。2015年8月22日取回了2.2万元，没取过一分钱利息，本金是2.8万元。借据：梁家德出据2014年11月17日借韩某25万元；2015年8月22日支取现金2.2万元，下欠2.8万元。28、沙某证明，他是听他家邻居说的，他朋友父母的钱也是借给梁家德的，所以才去存的。2014年6月份，他以现金方式给10万元，到2014年9月份他去结息，当时给他4500元。又以现金方式存到那，后另立字据。到2014年12月又去找他结息，付他9000元，于是又追20万元，梁加德给他换了一张40万元借据。到2015年3月3日又给他结1.8万元利息又给换据。到2015年6月份去找结息，说资金链断了就不给结息了。他共计接到利息是3.15万元，梁加德还给他2万元超市卡折抵借款。借据：梁家德出据2015年3月3日借沙某40万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。29、邓某19证明，她娘家是大路口乡二邓庄的，和梁加德是前后庄，他到她家买牛肉时问她可有钱，说他在泗县西关开了一家投资理财公司，在公司里存款利息高，所以她在2013年9月份拿了5万元去存，2014年9月一年到期了，给她9000元利息，她再加存了5.1万元，加上原来的5万元，一共存了11万元，梁加德给她换了一张借据，到2015年9月3日归还。后来到期了，她找要钱，说没有钱，再往后公司关门了，打电话也不接了。借据：梁家德出据2014年9月3日借邓某1911万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。30、（1）张某9证明，他大女婿邓某20听说在梁加德公司存钱利息高，在2013年6月从他手里拿了1万元去存，到2014年6月30日邓某20又带他到梁加德公司拿利息，给了他1500元利息，他又从身上拿了500元，凑够2000元，再加存2万元现金，一共是3.2万元，换了借据，到2015年6月30日归还。后来到期他和女婿找要钱，说手头没有钱，再往后打电话也找不到了。（2）邓某21证明，他在2013年6月份到梁加德开的投资公司存1万元，后来他岳父张某9又去存钱，在张某9存钱时包括他那1万元在内梁加德写了一张3.2万元借据。张某9存了2.05万元，那1500元是利息。他和梁加德是本村人，平时到他庄上宣传，谁到那存钱付1.5%利息。梁加德对他们说，放出去的是3%利息。借据：梁家德出据2014年6月30日借张某93.2万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任公司财务专用章。31、邓某22证明，他2014年6月29日在梁加德那存2.2万元；2014年7月5日存0.5万元；2014年10月20日存6.5万元；2014年12月25日存3.8万元；2015年2月11日存1万元；2015年3月7日存0.5万元。另外他侄女邓某23也在那存0.5万元，合计15万元。是他家亲戚在梁加德那存钱，后来亲戚又介绍他去存钱的，没拿过一分利息。他借据上写的是儿子邓某24和邓某20的名字。借据：梁家德出据2014年6月29日借邓某242.2万元；2014年10月20日借邓某246.5万元；2014年7月5日借邓某200.5万元;2014年12月25日借邓某203.8万元；2015年2月11日借邓某201万元；2015年3月7日借邓某200.5万元；2015年2月14日借邓某230.5万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任公司章或其财务专用章。32、孟某2证明，他带他家属邓某25在2015年3月11日在梁加德那存12.5万元；在2015年3月7日是带他父亲孟某4到那存11.1万元；在2015年2月23日带他父亲在那存1.5万元；2014年1月25日带他父亲存1万元；2015年3月7日带他哥孟某5存1.5万元；在2015年2月21日带他哥孟某5存2万元。他们爷仨合计存29.6万元。他和梁加德是表兄弟关系，平时都有联系，是梁加德告知他去存款的，说利息是千分之15。他存的都是本金，也没拿过利息。借据：梁家德出据2015年3月7日借孟某51.5万元；2015年2月21日借孟某52万元；2015年3月11日借邓某2512.5万元；2014年2月10日借孟某411.1万元；2015年2月23日借孟某41.5万元；2014年1月25日借孟某41万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任公司章或其财务专用章。33、褚某证明，她母亲褚某1叫她拿钱到梁加德公司存，2014年11月11日存了10万元，期限是半年。到2015年2月11日到期后，梁加德给她算是4500元利息，但利息没给她，到2015年8月27日她不想存了，找他取钱，只给了1万元，还欠9万，后来又支付5000元利息，两次支付利息9500元。后来公司关门了，打电话也不接了。梁加德和她大姨夫邓某26是前后庄亲戚，她家听大姨夫说梁加德在泗县开了投资理财公司，利息高，还稳当，所以才去存钱的。借据：梁家德出据2014年11月11日借褚某10万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任公司章。34、许某证明，她是听别人说梁加德收钱利息是千分之15,而他放出去是千分之30,所以才去那存钱的。2015年1月30日存130万元，这钱有许某260万，侯某40万，她自己30万元。她给梁加德存钱是陆续存的，具体记不清了，之前存的少，他也付一部分利息。有的是现金给的，有的是转账。收他多少利息记不清了，就记得借条上给她5万元利息。许某提供的借据：梁家德出据2015年1月30日借许某130万元，2016年6月已还款5万元。35、梁某24证明，梁加德到庄上宣传，说他在泗县办了一家泗县宏达投资理财责任有限公司，到他公司里存钱稳当，利息比银行高，所以她才到他公司存款的。刚开始存款记不清了，现在手里有几张梁加德提供的借据。2014年1月12日存了6万元，6月1日存了1.5万元，6月11日存了3.2万元，9月22日存了4万元，10月16日存了8万元。其中她姐姐梁某25给她1.5万元也存了，以上借据里只有梁加德给她2万元，还有20.7万元没还给她。给了她大约五六千块钱利息，利息她没取出来，把利息滚在本金里借给梁加德了。借据：梁家德出据2014年10月16日借梁某248万元；2014年9月22日借4万元；2014年6月11日借3.2万元；2014年6月1日借1.5万元（梁某25)；2014年1月12日借6万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任公司章。36、朱某3（刘某16丈夫）证明，他听刘圩中学同事鲍某说梁加德开办的泗县宏达公司存款利息比银行高，还稳当，随时取。所以他用他老婆刘某16银行卡转了两笔1万元、7万元，合计8万元，他只收到3个月利息3600元。后来要钱，梁加德说钱借给宿州人没收回来。借据：梁家德出据2015年1月1日借刘某168万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任财务专用章。银行转款记录：2015.1.1转款1万元；2015.1.30转款7万元。37、鲍某证明，梁加德公司墙上张贴的宣传材料，上面宣传到公司里存款的详细情况，宣传存款多长时间，多少利息的情况。他又听说梁加德任过村里书记，人比较稳当，到他公司里存款利息比银行里高，存款可以随时取出来，所以才去存款的。最早在2013年存款，后来陆续存了好几次，到2015年3月1日时，梁加德给他换据，合计借了他11万元，利息按1.5分计算，后来要钱，说钱借给宿州人没收回来。梁加德大约支付2万元利息，借的11万元中，就包括支付的利息，把这些利息又滚在本金里借给他了。他2018年到泗县法院起诉梁加德和他妹婿还钱的，但一直没有判决。借据：梁家德出据2015年3月1日借鲍某11万元，加盖泗县宏达投资理财有限责任财务专用章。38、证人李某1、梁某3、梁某4、李某2、梁某5、孙某1、刘某1、刘某2、梁某6、徐某、董某1、位某、张某1、张某2、周某、梁某7、梁某8、赵某1、王某1、凡某、梁某9、赵某2、朱某1、彭某、熊某、时某、高某、李某3、张某3、邓某1、裴某、陈某3、刘某3、刘某4、巩某1、巩某2、张某4、刘某5、丁某1、刘某6、邓某2、谷某、邓某3、梁某10、孔某、刘某7、刘某8、刘某9、邓某4、梁某11、苗某、刘某10、董某2、梁某12、李某4、邓某5、宋某、刘某11、黄某、孙某2、王某2、贾某、康某、张某5、韦某、凌某、邓某6、郭某、戚某、刘某12、韩某、丁某2、卢某、杨某1、杨某2、梁某13、朱某2、刘某13等人证言及借据，证明他们被非法吸收存款的数额以及部分还款情况。三、被告人供述（一）张向阳在侦查阶段供述，泗县宏达投资理财有限责任公司是他在2010年1月7日开办，经营场所在泗县泗城镇西后仓，2015年3月26日注销，他是公司法人代表，董事是他孩子大舅梁加德。公司就一个员工梁加德，平时公司的业务都是梁加德管理的，他很少到公司，发给梁加德每月3000元工资，公司的公章和财务章都是梁加德管理的。公司收到别人存款的方式是别人把存款交给梁加德，梁加德再把存款转到他的账户上。梁加德和他都是农业银行的账户，梁加德账户尾号是2511，他的银行卡账户尾数是7717,是用他妻子梁某1身份证办理的银行卡。梁某1不知道公司业务也不参与，他用她身份证办理的银行卡在他身上。他们维修站转账机是用她名字办理的，为了方便就用她名字办的银行卡转账的。他们公司吸收的存款，存款人的名字他不知道，都是梁加德自家的亲戚朋友的存款，这些业务都是梁加德办理的。吸收的存款有的还了，有的没还。之所以没归还，是因为他把吸收来的存款借给朋友使用，朋友没有钱还他，一直拖。公司注销的原因就是后来朋友老是不还他钱，公司也没有生意，才注销的。印章在公司注销前一直在梁加德手里，公司注销后印章被回收了还是在哪里，他记不清了。他不知道泗县宏顺房地产中介有限公司，他们公司注销之后就没有再向外界借款了。梁加德收到的存款，利息都是他付的，他从尾号7717的银行卡转账给梁加德，再由梁加德转交给存款人。他们公司从事房屋中介、信息咨询业务。后来有亲戚朋友找梁加德存款，梁加德又问他，他答应可以吸收存款，梁加德就把吸收来的存款转款给他，他又把这些钱借给朋友用了。他们公司注销之前，他和梁加德在一起算账的，外面还欠1200多万元没有归还，梁加德又给他多算200多万元利息的，加起来一共1400多万元，把欠账都算在他头上，他当时同意了。之前梁加德把钱款转给他之后，他都是按照约定的一分五厘利息支付的，他把利息都转给梁加德了，后来公司注销算账时梁加德把借款的利息算到2015年4月份，才多算出来这200多万元利息让他认账的，考虑他和梁加德关系特殊，他才认账的。他们借款的利息按照月息1.5分算的，他借给别人的利息是口头协商的，如果生意好就2分5厘算，生意不好就给他2分的利息。他把钱借给朋友陈某4做酒生意了，从2013年下半年开始借540多万元，分好几次借的，后来陈某4和别人有纠纷没有钱还他，他去法院起诉陈某4，现在欠款也没有还他。因为陈某4还不上他的钱，他怕出事，集中精力为跟陈某4要钱，就把公司注销了。他还借给埇桥区河畔一号小区开发公司老总陈某2700多万元，口头协议按月息3分借的，由于公司运营不佳，他只收到100多万元的利息，700多万元本金都没有还他。他还借给朋友张某670多万元，也没有还他的钱。张某6欠他的钱，他已起诉了，陈某2欠款他没起诉，他已没钱起诉了，他原来开修理厂挣的钱都贴里面了。另外和他住同一个小区的朋友王某3借他600多万本金没有归还，王某3也长期不在家，不知道跑哪去了，他也没到法院起诉。他希望这些欠他钱的人尽快还钱，来弥补借钱给他们投资理财公司借款人的损失，这些还款他一分钱也不要都行。他家里没有什么财产，宿州市埇桥区银河绿苑16号楼102室是他家的住房，是2009年按揭购房的，首付50万元，贷了100多万元分20年付清，另外依维柯维修站是他父亲张某10开办的，也倒闭了。被告人张向阳当庭对上述犯罪事实供认不讳，且自愿认罪认罚。（二）梁加德在侦查阶段供述，泗县宏达投资理财有限责任公司是他妹婿张向阳开办的公司，他在公司里任董事，公司2010年1月开始经营，2015年3月26日注销。公司就他和张向阳两个人，张向阳是法人代表，他是董事，其实他就是打工的，张向阳每个月发他3000元工资。他在公司里就是接待人，从事投资咨询业务，联系熟人来公司里存款，他们支付给对方利息，收到的存款全部存到公司账户上，然后供张向阳使用，张向阳主要是利用这些存款经营古井贡酒生意。来公司存款的人把钱转到他的农业银行账户上，账号尾号是2511，他再把收到的存款转到公司账户上，公司账户是农业银行的，尾号是7717,是用他妹妹梁某1名字开的账户。他们支付的利息是1.5分，也就是1.5%的利息。梁某26不在公司里上班，公司里的账户是用她名字开的，和张向阳是夫妻关系。他们公司一共吸收多少存款他也记不清，来存款的人基本上都是他老家大路口的熟人、朋友和亲戚，具体哪些人存了多少钱在公司里，记不清了。他们手里有他写的借条，上面加盖公司的印章，他就认可。公司注销他不知道什么原因，是张向阳办理注销手续的。公司注销之后他就没有向人借过钱了，有的是之前借款，后来找他换据的。（借据上用的名字不一致）他原来叫梁家德，后来户口本上用的是梁加德，实际都是他一个人。公司注销的情况都是张向阳办理的，具体情况他不知道。他们收到的存款都被张向阳用于经营古井酒了，投资之后一直没有收回来，所以没有钱还人家。他家里没有财产了，只有一套御龙公馆的住房，李某7起诉后，被法院查封了。他尽力要账还账。他们宏达投资理财有限责任公司是投资咨询公司，没有资格吸收公众存款，也没有得到监管机构的许可。刚开始有亲戚到他公司存款，后来亲戚的亲戚听说后又来存款，就这样一传十十传百，他老家大路口附近村庄的人陆续到他们公司存款的。有的借据上面是泗县宏达投资理财有限责任公司的印章，后来又出现泗县宏顺房地产中介有限公司，是泗县宏达投资理财有限责任公司注销之后，借款人找他换据的，没有公司印章了，他就在借据上盖泗县宏顺房地产中介有限公司印章，泗县宏顺房地产中介公司是他2015年注册的房地产中介公司，法人代表是他本人，没有其他员工，公司地点和泗县宏达投资理财有限责任公司是同一个地方，宏顺公司注册时候没有开展业务。泗县宏达投资理财有限责任公司成立以来，来公司存款的人、存款总额这个他记不清了，前期都是存了又还，后来之所以没还，是因为别人借公司的存款，他们收不回来，没有钱还了。大部分存款都被张向阳拿去做生意和借给别人用了，借给哪些人他不清楚。他们公司向人借钱，都是按照千分之15的月息计算的，他把借据写好交给借款人，借款到期了，借款人找他要利息，大部分把利息直接拿走，本金不动，他会给换据，新的借据上借款时间写上换据时的时间，也有一小部分人不拿走利息，他就把计算出来的利息加上原来本金加在一起给他们换据，新的借据上就包括原来的本金和他们没有拿走的利息。他收的这些钱都给张向阳使用了。另外他在2015年3月份和张向阳清算过，共计张向阳少他1427.88万元。这些钱都是他从亲戚朋友、熟人那借的，他都给借钱人打了借据，张向阳也给他打了借条，张向阳向借款人支付利息，这些钱全部是张向阳用于公司经营了。他和张向阳算账是2015年4月份，但他让张向阳写借条日期都是2015年3月29日，因为公司是2015年3月份注销的，所以他让把借条日期提前的。所有借钱以借据为准，借据上写明还了多少利息就是多少，没有写利息的，借据上的数额就是本金，但有些借据是后来换据的，换据之前支付的利息没有写在换据后的借据上，那借据上的数额就都是本金了。他记得借据上都盖投资理财公司章了，如果没有章就是当时漏盖了。有些借款没有在他和张向阳清账单上显示是因为之前利息都是张向阳支付的，后来没有钱还利息了，让他先支付给人利息，他就把部分人的存款支出付其他人的利息了，后来他和张向阳算账时，这些存款就没算在张向阳头上，算在他个人头上了，所以清账单上没有把这些欠款转给张向阳。1427.88万元欠款清单上的结算日期是2015年3月份，实际是2019年8月份他和张向阳结算，清单上时间往前提的，实际欠款比清单上的欠款数额要多，后来又归还了一部分，所以有的人欠款数额比借据上的借款数额少，这1427.88万元都被张向阳使用了。并供述了向各集资参与人借款以及归还本金、利息等情况。被告人梁加德当庭对上述犯罪事实供认不讳，且自愿认罪认罚。本院认为，被告人张向阳、梁加德未经有关部门批准，通过口口相传方式，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，二被告人均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。鉴于被告人张向阳归案后，能如实供述所犯罪行，系坦白；梁加德经泗县公安局民警电话通知到案，能如实供述所犯罪行，系自首，且均认罪认罚；二被告人已归还部分借款本金和利息。故对被告人张向阳依法予以从轻处罚，对被告人梁加德依法予以减轻处罚。故二被告人的辩护人此节辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。被告人张向阳、梁加德非法吸收的存款应当及时返还，已经支付的本金及利息，应当从借款总额中扣除。经本院审判委员会讨论决定，对被告人张向阳依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第六十七第三款，第六十一条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款之规定；对被告人梁加德依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第六十七第一款，第六十一条，第六十四条，《最高人民法院的解释》第一条第（一）项，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人张向阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月18日起至2023年6月17日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人梁加德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日起至2022年7月22日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳。）三、责令被告人张向阳、梁加德将违法所得退赔给各集资参与人（具体退赔名单及金额详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘   宏审 判 员 秦 素 娟人民陪审员 鲍   磊二〇二〇年七月二十九日书 记 员 庄雅（代）附：（一）被告人张向阳、梁加德退赔表（单位万元）（二）本案适用的相关法律条文