四川省叙永县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0524刑初145号 公诉机关四川省叙永县人民检察院。 被告人代丽娜，女，1975年9月13日出生，汉族，大专文化，四川省古蔺县人，户籍所在地四川省古蔺县，现住。因本案于2020年2月21日被叙永县公安局取保候审。 叙永县人民检察院以叙检二部刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人代丽娜犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，经被告人代丽娜同意，依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年7月28日公开开庭审理了本案。叙永县人民检察院指派检察员李佳林出庭支持公诉，被告人代丽娜到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 叙永县人民检察院指控：被告人代丽娜于2013年持杨某的户籍信息到叙永县公安局向林派出所办理了一张二代居民身份证，后利用该身份分别向中国农业银行、工商银行等金融机构骗领信用卡9张。 公诉机关认为，被告人代丽娜使用虚假的身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，并提交了相关物证、书证、证人证言、被告人供述等证据。同时认为被告人代丽娜到案后如实供述自己的罪行，系坦白，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的量刑情节。被告人代丽娜自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，签署了认罪认罚具结书，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。结合其犯罪情节和认罪、悔罪表现，建议判处代丽娜有期徒刑二年，缓刑三年，并处相应罚金。 被告人代丽娜当庭表示对指控的犯罪事实和罪名没有异议，并自愿认罪认罚。 经审理查明，被告人代丽娜因未履行法院生效判决确定的义务，被四川省古蔺县人民法院列入失信名单，其外出乘坐交通工具、银行征信受到限制，便萌生了冒用他人身份信息逃避失信受限的念头。2013年10月，被告人代丽娜得知其姐夫李永生的前妻杨某在与李永生离婚后户籍仍未迁出，遂决定冒用杨某户籍信息办理身份证。2013年10月21日，被告人代丽娜持李永生户口本到叙永县公安局向林派出所，用自己的照片、杨某的户籍信息骗领了一张杨某的身份证。之后，被告人代丽娜凭载有杨某身份信息的身份证进行社会活动，并先后向中国农行银行申领银行卡2张、信用卡1张；平安银行申领银行卡1张、信用卡1张；中国工商银行申领银行卡1张；华夏银行申领信用卡1张；中国光大银行申领信用卡1张；中信银行申领信用卡1张，合计9张。2019年杨某办理房贷查询征信时，发现自己名下有诸多贷款记录，且未结清，遂向公安机关报警。截至审判时，被告人代丽娜已将信用卡贷款全部还清。 上述事实有经庭审举证、质证且被告人无异议的接（报）处警登记表、受案登记表、立案决定书、传唤证、取保候审决定书、户籍证明，扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押照片、调取证据通知书、调取证据清单、机主信息、通话清单、被告人代丽娜银行办卡照片、被告人代丽娜以杨某身份信息申办信用卡和银行卡相关材料、杨某身份信息征信报告、银行卡交易明细、杨某本人持有银行卡复印件、常住人口详细信息表、杨某户籍迁出信息、杨某身份证复印件、户口本复印件，通话录音、聊天记录，被告人代丽娜的供述、证人杨某、代某、赵某、姚某的证言，辨认笔录、被辨认人照片及身份情况说明，抓获经过、情况说明等证据，足以认定。 本院认为，被告人代丽娜违背他人意愿，以他人户籍信息办理虚假身份证明，并使用该虚假的身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院依法予以支持。被告人代丽娜到案后如实供述其罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；承认指控的犯罪事实，认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书，可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款之规定，判决如下： 一、被告人代丽娜犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳。） 二、以杨某身份信息办理的信用卡予以没收，由扣押机关叙永县公安局依法予以销毁。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 员  范 平 二〇二〇年七月二十八日 法官助理  陈小红 书 记 员  宋铮懿 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 ?第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。