上海市松江区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0117刑初1840号公诉机关上海市松江区人民检察院。被告人沈佳俊，男，1984年10月31日出生，汉族，户籍所在地上海市松江区。辩护人薛敏、丁少堃，上海市诚至信律师事务所律师。被告人刘某2，男，1993年5月8日出生，汉族，户籍所在地上海市松江区。辩护人鲁培栓、聂俊，上海昌鑫律师事务所律师。被告人金某，男，1984年10月18日出生，汉族，户籍所在地上海市松江区。辩护人戚夏凤，上海市志君律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。被告人乔琦，男，1985年1月22日出生，汉族，户籍所在地上海市松江区。辩护人周宝其，上海昌鑫律师事务所律师。被告人罗某，男，1984年10月11日出生，汉族，户籍所在地上海市松江区。辩护人程邱博，上海磊天律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。上海市松江区人民检察院以沪松检三部刑诉〔2019〕920号起诉书指控被告人沈佳俊犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人刘某2犯诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人金某犯诈骗罪，被告人乔琦犯敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，被告人罗某犯寻衅滋事罪，于2019年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院指派检察员袁某某出庭支持公诉，被告人沈佳俊及其辩护人薛敏、丁少堃，被告人刘某2及其辩护人鲁培栓，被告人金某及其辩护人戚夏凤，被告人乔琦及其辩护人周宝其，被告人罗某及其辩护人程邱博到庭参加了诉讼。本案延期审理2次。本案经上海市松江区人民法院审判委员会讨论。现已审理终结。公诉机关指控，2015年11月起，被告人沈佳俊开始实施放贷行为，对借款人提出要求系本地人且有房产，并设置保证金、头息及介绍费等名目。后被告人刘某2、金某、乔琦、罗某加入。在从事非法放贷活动的过程中，逐步形成了以被告人沈佳俊为纠集者，以被告人刘某2、金某、乔琦、罗某为其他成员，有较为明确、固定分工的恶势力犯罪团伙，长期实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪活动。该团伙成立后，在本区多次从事非法高利放贷活动，通过与被害人签署虚高借条、制造银行流水痕迹、资金回流等方式形成虚假债权债务，并采用威胁恐吓、民事诉讼等手段索要非法债务，谋取不法经济利益，滋扰被害人及其家人的正常生活。一、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪1．2015年11月10日，被害人沈1经被告人乔琦、刘1(另案处理)介绍向被告人沈佳俊借款并出具20万元人民币(以下币种均为“人民币”)的借条，沈佳俊以转账方式交付，当场抽走2万元作为首月利息、5万元作为保证金，被害人沈1实际到手13万元；2015年11月26日，被害人沈1经乔琦、刘1介绍向沈佳俊借款并出具5万元的借条，沈佳俊以转账方式交付，当场抽走1万元作为首月利息，被害人沈1实际到手4万元。2015年12月20日，沈佳俊指使乔琦纠集刘某2、罗某至被害人沈1住处以喷油漆等软暴力的方式讨债。2016年1月13日，被害人沈1还款25万元。二、诈骗罪2．2016年3月3日，被害人沈2经被告人刘某2、金某介绍向被告人沈佳俊借款6万元并出具20万元的借条，沈佳俊以转账方式交付20万元，后当场抽走2万元作为首月利息、10万元作为保证金以及2万元作为介绍费，被害人沈2实际到手6万元。2016年9月13日，沈佳俊起诉被害人沈2偿还借款20万元及利息，上海市松江区人民法院于2016年12月21日一审判决支持沈佳俊的诉讼请求。3．2016年3月9日，被害人俞1经被告人刘某2、金某等人介绍向被告人沈佳俊借款10万元并出具15万元的借条，沈佳俊以转账方式交付15万元，后当场抽走1.5万元作为首月利息、5万元作为保证金以及2万元作为介绍费，被害人俞1实际到手6.5万元；2016年3月15日，被害人俞1经刘某2、金某等人介绍向沈佳俊借款10万元并出具20万元的借条，沈佳俊以转账方式交付20万元，当场抽走2万元作为首月利息、10万元作为保证金以及1万元作为介绍费，被害人俞1实际到手7万元；2016年3月16日，被害人俞1经刘某2、金某等人介绍向沈佳俊借款20万元并出具20万元的借条，沈佳俊以转账方式交付20万元，当场抽走4万元作为首月利息以及2万元作为介绍费，被害人俞1实际到手14万元。2016年9月28日，沈佳俊起诉被害人俞1偿还借款55万元及利息，上海市松江区人民法院于2017年5月19日一审判决支持被告人沈佳俊的诉讼请求。4．2018年1月22日，被害人谢某某经被告人金某等人介绍由证人宋某某担保向被告人沈佳俊借款15万元并出具30万元的借条，沈佳俊以转账方式交付30万元，后当场抽走2.25万元作为首月利息、15万元作为保证金以及1.5万元作为介绍费，被害人谢某某实际到手11.25万元。2018年5月4日沈佳俊起诉被害人谢某某及担保人宋某某偿还借款30万元及利息，松江区人民法院于2018年11月15日一审判决支持沈佳俊的诉讼请求。三、诈骗罪、寻衅滋事罪5．2017年4月5日至5月19日，被害人蒋某1经被告人乔琦介绍后向被告人沈佳俊多次借款共计42万元并出具相应借条，沈佳俊以转账方式交付上述款项。后沈佳俊谎称被害人蒋某1的借款本金加利息已达110万元左右，让被害人蒋某1配合空走银行流水予以印证。2017年5月24日，沈佳俊分别向被害人蒋某1银行转账55万元及54万元后取现回流并让蒋某1出具相应两张借条，并谎称只认定该109万元借款，前期的42万元借款作废。2017年7月12日，沈佳俊指使乔琦纠集罗某等人至被害人蒋某1住处以喷油漆等软暴力的方式讨债。2017年7月4日沈佳俊起诉被害人蒋某1偿还借款154万元及利息，后松江区人民法院于2017年11月16日一审判决认定被害人蒋某1向沈佳俊借款本金为42万，对2017年4月12日的3万元借款以及2017年5月24日的55万元、54万元两笔借款不予支持。二审维持原判。2019年6月27日，被告人沈佳俊、刘某2、金某、乔琦、罗某先后被公安人员抓获。被告人沈佳俊、刘某2、金某、乔琦、罗某到案后均自愿如实供述自己的罪行。公诉机关为确认上述事实，向法庭出示或宣读的证据有：被害人沈1的陈述及辨认笔录，证人刘1的证言，借条、银行交易明细、农业银行回单、被害人沈1住所照片、监控截图等；被害人沈2的陈述及辨认笔录，证人沈某3的证言及辨认笔录，借条、银行交易明细及转账凭证、民事诉讼材料等；被害人俞1的陈述及辨认笔录，证人俞某2的证言及辨认笔录，借条及承诺书、银行交易明细及转账凭证、民事诉讼材料等；被害人谢某某的陈述，证人宋某某的证言及辨认笔录，借条及借款担保合同、银行交易明细及转账凭证、民事诉讼材料等；被害人蒋某1的陈述及辨认笔录，证人蒋某2等人的证言及辨认笔录，借条、收条、承诺书、分期还款协议、银行交易明细及转账凭证、民事诉讼材料、照片等；刑事判决书、行政处罚决定书、社区戒毒决定书、强制隔离戒毒决定书，搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押物品照片，办案说明、抓获经过、身份信息以及被告人沈佳俊、刘某2、金某、乔琦、罗某的供述及辩解等。公诉机关认为，被告人沈佳俊、刘某2、金某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人沈佳俊、金某犯罪数额特别巨大，被告人刘某2犯罪数额巨大，均应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人沈佳俊、乔琦敲诈勒索他人财物，数额巨大，均应以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人刘某2、乔琦、罗某以软暴力的方式恐吓他人，严重影响他人生活，情节恶劣，均应以寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人沈佳俊、刘某2、乔琦犯两罪，应当实行数罪并罚。被告人罗某系累犯，应当从重处罚。被告人沈佳俊、刘某2、金某已经着手实施诈骗犯罪，由于意志以外的原因，对沈2、俞1、谢某某、蒋某1的部分犯罪行为未能得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人沈佳俊、刘某2、金某、乔琦、罗某在共同犯罪过程中形成了较为固定的恶势力犯罪团伙，其中被告人沈佳俊起主要作用，系主犯。被告人刘某2、金某、乔琦、罗某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应当从轻或者减轻处罚。被告人刘某2、金某、乔琦、罗某如实供述犯罪事实，均可依法从轻处罚。被告人沈佳俊辩称，对公诉机关指控本案构成恶势力团伙有意见，其有稳定的工作，没有时间和其他被告人长期纠集在一起，不构成恶势力团伙。借款设置头息是放贷行业的行规，对于保证金，不是所有人都有保证金，是提前与借款人讲好，如借款人不能按时还款，就将利息、起诉的律师费、诉讼费在保证金中扣除，对借款人没有隐瞒。其中，沈1的借款没有收5万元保证金；沈2、俞1和谢某某的借款数额没有问题；蒋某1中42万元没有作废，是42万元、109万元及另外一部分借款共154万元一并提起诉讼，其也没有暴力讨债。其辩护人认为，1.本案背景是扫黑除恶专项活动，基于被害人上访、举报等方式促使案发，被害人拖欠借款未归还，老赖通过举报免除债务，故被害人的陈述真实性存疑。2.本案指控诈骗、敲诈勒索的前提是恶势力、套路贷，但公诉机关未提供相应证据。被告人沈佳俊等人没有分工和商议，也没有共同的目的和具体的分配方式，且沈佳俊出借的钱款被被害人赌博挥霍未归还，被害人获益，故被告人的行为不是恶势力、套路贷。3.公诉机关指控的敲诈勒索不符合犯罪构成要件，数额认定有误，沈佳俊与被害人之间属于民事法律关系，利息高可以由民事法律关系调整。4.公诉机关指控诈骗罪亦不成立，被告人沈佳俊没有虚构事实、隐瞒真相，被害人知晓出借条件，已经生效的民事判决书并未被撤销，还是有效的，且对于提起的民事诉讼，应适用虚假诉讼的相关法律规定。5.本案主从犯的认定没有事实依据，被告人沈佳俊对基本事实予以供认，只是对罪名不能理解和接受，应认定坦白。被告人刘某2对起诉指控的事实和罪名没有意见。其辩护人认为，1.本案不构成恶势力团伙，被告人间不具备经常纠集的基本特征，联系松散。2.被告人刘某2认罪认罚、具有坦白情节。3.被告人刘某2系从犯，又是犯罪未遂，依法应从轻处罚。4.被告人刘某2主观恶性较小，本案基础行为系民间借贷，被害人存在较大过错，甚至是恶意，故社会危害性较小。被告人金某对起诉指控的事实和罪名没有意见。其辩护人认为，1.本案不构成恶势力团伙，不存在稳定的组织，被告人金某与沈佳俊后面才取得联系。2.公诉机关指控被告人金某的犯罪数额没有依据，金某仅仅拿了1.25万元的介绍费，对保证金、头息没有非法占有的故意。3.本案被害人存在较大过错，借款后挥霍，不以归还欠款为目的，而是找其他的出借人继续借款。4.被告人金某具有坦白情节、系犯罪未遂，建议对其从轻处罚。被告人乔琦对起诉指控的事实和罪名没有意见。其辩护人认为，1.本案不构成恶势力团伙，被告人乔琦没有为非作恶欺压百姓的行为，介绍借款后与沈佳俊不再往来，不满足犯罪团伙的基本条件。2.被告人乔琦认罪认罚、具有坦白情节。3.被告人乔琦所起作用较小，仅是借款的介绍人，出借的条件等由沈佳俊决定，具体借款操作都是其他被告人所为。综上，建议对被告人乔琦从轻处罚。被告人罗某对起诉指控恶势力团伙有意见，其他事实及罪名无异议。其辩护人认为，1.被告人罗某不应认定为恶势力团伙成员，其仅参与两次寻衅滋事，既不经常与其他被告人纠集在一起，也不了解借款的情况，对于借款无任何参与，仅临时向乔琦提供帮助，错误认为喷油漆不是犯罪行为，其没有拿到任何好处，所起作用很小。案发当时已经报案而并未立案，相关规定颁布在后，故被告人罗某不应认定为恶势力团伙成员。2.被告人罗某具有坦白情节，应从轻处罚。3.本案被害人存在较大过错，借款挥霍，或是存有赌博等恶习。经审理查明，2015年11月起，被告人沈佳俊开始实施放贷行为，对借款人提出要求系本地人且有房产，并设置保证金、头息及介绍费等名目。后被告人刘某2、金某、乔琦、罗某加入。在从事非法放贷活动的过程中，逐步形成了以被告人沈佳俊为纠集者，以被告人刘某2、金某、乔琦、罗某为其他成员，有较为明确、固定分工的恶势力犯罪团伙，长期实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪活动。该团伙成立后，为谋取非法利益，以放贷为名，通过与被害人签署虚高借条、制造银行流水痕迹、资金回流等方式形成虚假债权债务，后采取言语威胁、上门滋扰、民事诉讼等方式索要非法债务，影响被害人及其家人的正常生活。一、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪1.2015年11月10日，被害人沈1经被告人乔琦、刘1(另案处理)介绍，向被告人沈佳俊借款并出具20万元的借条，沈佳俊以转账方式交付20万元，当场扣除首月利息2万元、保证金5万元，被害人沈1实际到手13万元。2015年11月26日，被害人沈1经乔琦、刘1介绍向沈佳俊借款并出具5万元的借条，沈佳俊以转账方式交付5万元，当场扣除首月利息1万元，被害人沈1实际到手4万元。2015年12月20日，沈佳俊指使乔琦纠集刘某2、罗某至被害人沈1住处以喷油漆等方式讨债。2016年1月13日，被害人沈1向沈佳俊还款25万元。2.2017年4月5日至5月19日，被害人蒋某1经被告人乔琦介绍，向被告人沈佳俊多次借款共计42万元并出具相应借条，沈佳俊以转账方式交付。后沈佳俊谎称蒋某1的借款本金加利息已达110万元，让蒋某1配合空走银行流水予以印证。2017年5月24日，沈佳俊分别向蒋某1银行转账55万元及54万元，后取现回流并让蒋某1出具相应的两张借条，并谎称只认该109万元借款，前期42万元借款作废。2017年7月12日，沈佳俊指使乔琦纠集罗某等人至蒋某1住处以喷油漆等方式讨债。2017年7月4日，沈佳俊起诉蒋某1要求偿还借款154万元及相应利息，本院于2017年11月16日判决认定蒋某1向沈佳俊借款本金42万元，对2017年4月12日的3万元借款以及2017年5月24日的55万元、54万元的借款不予支持。上海市第一中级人民法院于2018年5月16日维持原判。二、诈骗罪3.2016年3月3日，被害人沈2经被告人刘某2、金某介绍，向被告人沈佳俊借款并出具20万元的借条，沈佳俊以转账方式交付20万元，后当场扣除首月利息2万元、保证金10万元以及介绍费2万元，被害人沈2实际到手6万元。2016年9月13日，沈佳俊起诉沈2要求偿还借款20万元及相应利息，本院于2016年12月21日判决支持沈佳俊的诉讼请求。4.2016年3月9日，被害人俞1经被告人刘某2、金某等人介绍，向被告人沈佳俊借款并出具15万元的借条，沈佳俊以转账方式交付15万元，后当场扣除首月利息1.5万元、保证金5万元以及介绍费2万元，被害人俞1实际到手6.5万元。2016年3月15日，被害人俞1经刘某2、金某等人介绍向沈佳俊借款并出具20万元的借条，沈佳俊以转账方式交付20万元，后当场扣除首月利息2万元、保证金10万元以及介绍费1万元，被害人俞1实际到手7万元。2016年3月16日，被害人俞1经刘某2、金某等人介绍向沈佳俊借款并出具20万元的借条，沈佳俊以转账方式交付20万元，当场扣除首月利息4万元以及介绍费2万元，被害人俞1实际到手14万元。2016年9月28日，沈佳俊起诉俞1要求偿还借款55万元及相应利息，本院于2017年5月19日判决支持被告人沈佳俊的诉讼请求。5.2018年1月22日，被害人谢某某经被告人金某等人介绍，由证人宋某某提供担保，向被告人沈佳俊借款并出具30万元的借条，沈佳俊以转账方式交付30万元，后当场抽走2.25万元作为首月利息、15万元作为保证金以及1.5万元作为介绍费，被害人谢某某实际到手11.25万元。2018年5月4日，沈佳俊起诉谢某某及担保人宋某某偿还借款30万元及相应利息，本院于2018年11月15日判决支持沈佳俊的诉讼请求。2019年6月27日，被告人沈佳俊、刘某2、金某、乔琦、罗某被公安机关抓获。上述事实，有以下证据证明：一、被害人沈1一节的相关证据1．被害人沈1的陈述及辨认笔录表明，其和刘1是通过打牌认识，后刘1以做生意需要资金周转为由，让其帮他在外面进行借款。2015年11月初，其通过刘1介绍认识乔琦，称乔琦有钱可以出借。之后其和乔琦在松江区玉树路上的一家咖啡店内碰头，并谈了借款的事情，乔琦说钱不是他的，是他老板沈佳俊的。至当月10日，其和沈佳俊就在本区文诚路人民北路易初莲花附近碰头，在沈佳俊的车上签订了借款协议，其向沈佳俊借款20万元，为期两个月(2015年11月10日-2016年01月10日)，月息10%,随后沈佳俊通过网银转账至其建设银行卡20万元，后来刘1和乔琦带其来到了人民北路建设银行，取出现金4万元，这4万元作为沈佳俊的利息被乔琦拿走了，之后刘1和乔琦又取了现金3万元，再次到建设银行ATM机上转了5万元到别人处，后乔琦就离开了。刘1称要再拿点钱还款，其就通过网银转账将8万元转到了刘1的银行卡里，其自己一分钱都没有拿到。2015年11月下旬的时候，刘1让其到沈佳俊那边再借5万元，之后刘1通过乔琦联系到了沈佳俊，沈佳俊表示愿意借款，在沈佳俊的车上签订了5万元的借款协议，关于利息以及借款期限已记不清楚，沈佳俊转账到其农业银行卡，后来拿到这笔钱具体怎么操作的，其忘记了。这两笔钱其一分钱都没有拿到，都被刘1用掉了。2015年12月10日，其觉得被骗报案。后有人替沈佳俊到其家中讨债,家里人还报了警。当月16日17时许，其下班回家的时候看见家里的门上以及墙上(本区普照路XXX号XXX室)被人用红色喷漆喷了欠债还钱的字样，门锁也被人堵了。2015年12月20日17时许，再次看到家门口墙上被人用红色喷漆喷了“死死死”的字样，期间有人自称是沈佳俊的弟弟打电话叫还钱。2016年1月13日，家里实在受不了沈佳俊的骚扰，其父就转账给沈佳俊25万元，后来其了解到刘1因涉嫌诈骗被抓还判了刑。乔琦是沈佳俊的小弟，他这边是没有钱的，钱要通过沈佳俊出借的，就这样其认识了沈佳俊。家中喷漆是沈佳俊叫人弄的，当时其就欠了沈佳俊这两笔钱，其他人的钱已经还清了。2.证人刘1的证言表明，其认识松江人沈1，现在判刑也是因为诈骗沈1钱款的事情，其多次让沈1在外面借钱。乔琦是在网吧打游戏通过朋友认识的。其想弄点钱用，就主动找乔琦，而乔琦讲有钱出借的是一个叫沈佳俊的松江人，他可以代为介绍。其和乔琦讲沈1是松江一中的老师，家里有房子的。另外乔琦讲借款要先付一个月利息还有押金，这些事其都跟沈1讲了。2015年11月，沈佳俊转账20万元到沈1建设银行，当时其和乔琦、沈1在场，沈佳俊已经离开了。20万元到账后，其用沈1的银行卡跨行取款了7笔共2万元给了乔琦作为第一个月的利息，在松江新城建设银行取款49,995元，凑了5万给了乔琦作为押金的。另外一笔5万元的ATM机转账其记不清了。3．借条表明，2015年11月10日，沈1向沈佳俊出具借条，借款金额20万元，借款期限2个月。2015年11月26日，沈1向沈佳俊出具借条，借款金额5万元，借款期限无。4.银行交易明细表明，2015年11月10日，沈佳俊转账20万元至沈1建设银行账户，当日取款7笔共计2万元，转账5万元，取现49,995元，转账8万元至刘1账户。2015年11月26日，沈佳俊转账5万元至沈1农业银行账户，当日取现1万元，转账4万元至刘1账户。5．农业银行回单表明，被害人沈1的父亲沈小林于2016年1月13日取款25万元。6.被害人沈1住所照片、监控截图表明，被告人刘某2、罗某至沈1住处以喷油漆的方式索债。二、被害人蒋某1一节的相关证据1．被害人蒋某1的陈述表明，2017年4月，乔琦带其到春峰苑打牌，一个月后总共输了二十几万，当时其没钱，所有输的钱都是打空白的条子给乔琦的，一共签了十张条子，总共欠款62万。最早一笔12万，这个时候其已经打牌输钱了，乔琦就介绍其认识了沈佳俊，让其向沈佳俊借钱，当时沈佳俊给其转账12万，其打了12万的欠条，取出头息的钱给了沈佳俊后，其他的钱打给了王永康，算是还在场子里输的赌债。后来都是一些几万几万的条子，到了5月份其已经输了挺多钱，沈佳俊还介绍了他的一个朋友蔡凌云，让其向蔡凌云借钱还给他，其前后分两次总共向蔡凌云借了18万还给了沈佳俊，其拿到手是15万左右，写了18万的欠条给蔡凌云。5月份的时候其觉得输的太多了，乔琦就建议其去澳门搏一把，其就问沈佳俊借了20万去澳门赌钱，当时乔琦和他女朋友张丽丽也一起去的。这20万元钱是沈佳俊打到张丽丽的卡上，结果在澳门又输了，输了大概十万不到，但是乔琦他们把在澳门的花销什么都算在其头上，还有去澳门这一个礼拜的利息之类，总共算20万的债务。其从澳门回来后沈佳俊就找其谈总账的事情了，当时是在燃气公司停车场里沈佳俊的车里谈的，在场的除了其和沈佳俊，还有乔琦。沈佳俊算其欠的本金加利息已经110万了，给一个月时间还钱，这110**也包括了这个月的利息。所以在5月24日的时候沈佳俊重新让其签了一张110万的借条，然后分两次走账。当时是两辆车去的，其和乔琦、罗某还有一个黑车司机一起去的。沈佳俊是自己开车的，先到洞泾长兴路的农业银行给其走账55万，其全部取出来又给了沈佳俊，然后又到了人民北路的农业银行，沈佳俊把54万存进了银行再转账给了其。其又把这54万取出来再次给了他。这次其一分钱都没拿到的。之后其无力归还，就躲到外地去了，后来其家里收到了法院传票。其和沈佳俊签这110万的欠条时他没有把之前的欠条给其，他起诉就把所有的条子都拿出来了，其实真正欠的就是其赌输掉的钱，最开始是打牛牛输了二十几万，去澳门输了十万左右，其他的都是利滚利的钱。关于讨债，有一些外地人自称是为老板沈佳俊来要钱的，拿着空白欠条到其家讨钱的,在其住的房子外面喷漆，钥匙孔里涂胶水都有过，其父当时报警的。2017年时沈佳俊去法院起诉其还款154万，最后法院判决认定本金42万及利息，诉讼费之类的加起来总共大概是44万。2．证人蒋某2的证言表明，其儿子蒋某1外面借了高利贷，到了2017年7月12日，其外出回来看到之前讨债的泥鳅和另外一个外地人到其住处，因为他们多次来家中讨债，其就躲在角落里看着他们上楼，偷偷跟上去，听到喷漆的声音，其就急忙往家的方向走上去，看到那个外地人拿着一个喷漆罐在其房门前喷字，其就把楼下的防盗门用力关上，当时楼上的感应灯都亮了，那个外地人吓得往下跑，其就下去堵着楼下的防盗门等他出来，他看到其在下面就往楼上跑，从2楼跳了下来，其就上前一把把他按倒在地，那个外地人试图挣脱，并且用手上的喷漆罐往其脸上喷了几下，这时候在楼下望风的泥鳅跑过来抓着其，在这个过程中那个外地人跑了，然后其就抓住泥鳅不让他跑，并且打了110报警。后来警察把其等都带到了岳阳派出所并制作了笔录。泥鳅名字叫罗某，松江本地人，是沈佳俊的小弟。其儿子欠沈佳俊钱，他就一直上门帮沈佳俊讨钱。当时这个外地人在墙面上喷了还钱两个红字，还要喷，被其发现制止了。2017年还有多次家门口被人喷了漆，但是没有碰到人，应该也是沈佳俊叫人喷的。还有家门口水泥地上被喷了字,家里的门锁被硅胶堵过，有人半夜拿榔头之类的硬物砸过门，不过其都没碰到人不知道谁干的。当时蒋某1欠了沈佳俊的钱，还有一个是蔡凌云的钱。沈佳俊的钱到最后法院判决了，其家一共连本带息还了约40万。3.借条、承诺书、分期还款协议等表明，2017年4月5日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款12万元，借款期限2个月。2017年4月10日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款3万元。2017年4月11日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款3万元。2017年4月12日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款6万元。2017年4月12日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款3万元，借款期限2个月。2017年4月15日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款10万元。2017年4月19日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款7万元。2017年4月21日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款7万元。2017年4月23日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款12万元。2017年4月25日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款3万元。2017年4月27日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款3万元。2017年5月9日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款10万元，借款期限2个月。2017年5月9日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款8万元。2017年5月19日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款20万元，借款期限20天。2017年5月24日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款55万元，借款期限20天。2017年5月25日，蒋某1向沈佳俊出具借条，借款54万元，借款期限20天。承诺书表明蒋某1承诺于2017年7月18日前分期归还借款154万元。4.银行交易明细及转账凭证表明，沈佳俊转账至蒋某1账户：2017年4月5日12万元，5月5日1万元，5月8日5万元，5月9日4万元；2017年5月24日转账55万、54万元(上述两笔均当日取现)。2017年5月19日转账至张丽丽账户20万元(19日取现5万元，20日支付宝转账2万元、消费1.1万余元，21日消费4.2万余元，23日取现7.5万元)。5.民事诉讼材料表明，2017年7月4日，沈佳俊起诉蒋某1偿还借款154万元及利息，后本院于2017年11月16日作出判决认定其中的42万元，而对于2017年4月12日的现金借款3万元不予支持，2017年5月24日的55万元、54万元不予支持。二审维持原判。6.蒋某1住所处照片及其父照片表明，被告人罗某等人至蒋某1住处以喷油漆等方式实施讨债行为。三、被害人沈2一节的相关证据1.被害人沈2的陈述及辨认笔录表明，其因赌博输钱后，借了钱又输光了，2015年其经人介绍认识了沈佳俊向他借款，沈佳俊等五六人带其去银行当场办理了银行卡，转账20万元，取现20万元，把其中的6万元给了其，出具了20万元的借条，约定一个月内还钱。借来的6万元其在游戏机房内输光了，一个月后其没有钱还款，沈佳俊手下打电话给其让归还利息。其再次向别人借款，给了沈佳俊手下6,000元，没写收条。后沈佳俊手下打电话要其按照借条上写的金额归还，其说如果还20万肯定不会认的，后中间介绍人反馈还是让其还20万，其就不回家了，直接逃到外地了。后来其母亲电话称，泖港和环城路的两套房子都被人上门讨过债，家里的东西都被砸坏了。到了8月份，其母亲说环城新村的房子贷款还不进了，银行说房子被查封了，其银行卡也被冻结了。也是这段时间，其父母接到法院电话，沈佳俊起诉还款让其去开庭。其没有去，让父母代去的。法院判下来让其归还20万元，其父亲上诉了，其在外地，陌生电话也不接，不知道何时开庭，父母也没有去。之后陆续还有人讨债，具体是谁其也不知道。当时其找沈佳俊借了6万元，口头约定借6万，借条上写20万元，还的时候还是还6万元，沈佳俊说20万的借条是个形式，而且随便其借多久，还不出本金，还利息就可以了。其对沈佳俊6万元的债务是承认的，多付一点利息也同意的，20万元债务是不承认的。2.证人沈某3的证言及辨认笔录表明，其是沈2的父亲，听儿子说2016年过年期间被人诱骗借了6万元，但是欠条写的是20万元，他们还去银行转了帐，拿到手6万元，14万取出来被拿走了。当天晚上他们就带着其子沈2去了松江新城一家棋牌室赌博，直接就输光了，他们跟其子说写的是20万元，实际上只要还借的6万元。后来沈佳俊起诉了，法院判了20万下来，其收到判决书后进行了上诉，过了两个月，又收到了一中院的判决书，写的是其没有到场，放弃上诉，维持原判。其越想越难受，就到了信访办进行了信访。3.借条表明，2016年3月3日沈2向沈佳俊出具借条，借款20万元，借款期限2个月。4.银行交易明细及转账凭证表明，沈佳俊于2016年3月3日转账20万元至沈2银行账户，该20万元被当天取现。5.民事诉讼材料表明，2016年9月13日沈佳俊起诉沈2偿还借款20万元及逾期利息，法院于2016年12月21日判决支持沈佳俊的诉讼请求。沈2上诉后，二审于2017年2月21日因上诉人沈2经依法传唤无正当理由拒不到庭，裁定按撤回上诉处理。四、被害人俞1一节的相关证据1.被害人俞1的陈述及辨认笔录表明，2016年2月，其因为欠了银行1万元，身边没钱还就先到他人处借了3万元。因别人催其还钱，其通过朋友认识一个叫陆明杰的男子，朋友称陆明杰外面认识很多人可以借到钱，其就电话联系了陆明杰和金某，借给其5万元，就把之前欠的钱还掉了。过了一星期左右，陆明杰叫其还钱，其没有钱还，他说可以帮其找外面的人借钱把欠他的钱还掉，于是就通过陆明杰认识了沈佳俊。2016年3月9日下午，陆明杰开车带其和金某到了新松江路上的交通银行门口，下车后上了沈佳俊的车，当时车上除了其、沈佳俊还有沈的一个手下阿鬼，之后阿鬼开车带其和沈佳俊去了房地产交易中心查看其名下是否有房产，还去了其家里看了下，之后其就和沈佳俊说要借10万元，借款期限是2016年3月9日到2016年5月9日，每个月的利息15%,就是1.5万元，他说借钱可以，但是借条上要写人民币15万元。其问他为何要这样写，他说怕其不还，多出来的5万元是用来打官司、请律师的费用，其当时是同意的，后来沈佳俊说他只有交通银行卡，沈佳俊带其去办了一张交通银行储蓄卡，阿鬼也跟着进银行的，陆明杰和金某等在外面车上。卡办好以后，沈佳俊就在银行柜台通过银行转账转了15万元到其新办的卡里，后沈佳俊让其把多余的5万元，以及第一个月的利息1.5万元给了他，后来沈佳俊就开车离开了。现场还留下陆明杰、金某和阿鬼，金某让其去银行取2万元现金，金某拿走了中介费1.5万元，阿鬼拿了3千左右的辛苦费，剩下的2千元其自己拿着，其那张银行卡及卡里剩下的6.5万元都被陆明杰拿走了，陆明杰称5万元是本金，还有1.5万元是中介费。第一笔15万元，其最后就只拿到了2千元。2016年3月15日，陆明杰让其再去向沈佳俊借10万元，名义上是帮其用这10万元在场子里放高利贷，等钱都赚回来后其和陆明杰对半开，其用盈利把欠沈佳俊的钱款还掉，其也同意了。其就联系了沈佳俊说要再借10万，在之前交通银行边上停车场碰面。当天下午陆明杰开车带其和金某再次到松江区新松江路上的交通银行边上停车场，到了后其一个人上了沈佳俊的车，车上还有阿鬼在，陆明杰和金某等在自己车里。其说借10万，沈佳俊说没问题，不过借条要翻倍写，这是规矩，就是要签20万条子，月息为20%,以10万本金计算。约定好借款期限是2016年3月15日至4月5日，转账到交通银行卡，然后其就和沈佳俊签了借条，不过条子上利息没写，是口头约定。其就和沈佳俊进了交通银行，其交通银行卡陆明杰已经还给了其。在银行走了20万的银行流水，然后取了12万现金给了沈佳俊，其中10万元是空走的流水，2万元是利息，卡里还剩8万元。沈佳俊将12万元装进随身的一个背包后，就离开了银行。这时等在外面的阿鬼进来了，后陆明杰和金某也进来了。阿鬼要2千元的辛苦费，其就在交通银行的ATM机取了好像是2千元给了他，阿鬼拿钱就走了。然后金某就把其银行卡拿走了，好像取了1、2千元给其花销，然后又把卡收了。2016年3月16日，其到陆明杰位于茸北的办公室楼下和他碰头后，他说生意挺好的，让其再去借点钱，其同意了。之后其就联系了沈佳俊说要再借10万元，约定在新松江路交通银行门口见面。当天下午，金某开车带其到了银行旁边的停车场内，然后其上了沈佳俊的车，阿鬼也在车上。其对沈佳俊说要借10万元，他说也是按照老规矩，签20万元的条子，月息20%,以10万本金计算，约定好借款期限是2016年3月16日至4月6日。沈佳俊说交通银行卡内没有钱了，让其到隔壁的农业银行新办一张卡，再把钱转到其农业银行卡内，其同意了。然后沈佳俊、阿鬼陪其来到农业银行办了一张银行卡，沈佳俊在柜台上把20万元转给其,然后又在柜台上从其银行卡内取现12万元，其中10万元是空走的流水，2万元是利息钱，卡里还剩8万元。接着上了沈佳俊的车，其在车上和沈佳俊签了条子，其和阿鬼下车后，沈佳俊带着钱就走了。然后金某、阿鬼带其去ATM机上取钱，取了2千元左右给阿鬼作为辛苦费，又取了2千元留给自己，接着把银行卡交给金某，其和金某一起去和陆明杰碰头了。在20天的时限快到的时候，其先联系了陆明杰放出去的钱是不是收回来了，要还钱了，陆明杰说钱还没有收回来。后来阿鬼打电话问其下个月是还利息还是还本金。其说就还利息，然后其找父亲拿了5.5万元，在中山中路上的建设银行ATM机上无卡存款至阿鬼报给其的银行卡上。又过了两天，其接到沈佳俊的电话，让其过去一次，在新松江路上的交通银行门口碰头。其让金某开车送其过去，其和沈佳俊在沈车上碰头，沈佳俊因为其还不出本金，让其写一个还款保证书，写好保证书之后，让其每个月还利息就好了。其就在车上把保证书写好了，之后沈佳俊就离开了。第二个月期限快到的时候，其又向家里拿了5.5万元左右，然后在陆明杰和金某的证明下，在陆明杰位于茸北的办公室内把这些钱给了阿鬼。第三个月期限快到的时候，家里实在没有钱去还了，其没有还利息，后接到过沈佳俊要其还钱的电话。后来陆明杰提议让其把手机关机，不要接沈佳俊的电话，并且陆明杰用自己的身份证在快捷酒店帮其开了个房间，让其住在里面。其在酒店里住了半个月左右，这期间阿鬼拿着借条去其父母家中讨过钱，后来听父亲说，家里有人在晚上泼过红漆，扔过污物，院子铁门的锁被人用胶水堵过，玻璃窗被人打碎，报过警。其父亲提议让其出去躲躲，其就去了四川。其一共还过10万元左右的利息。实际上其问沈佳俊借了三次每次都是10万元，共计30万元，可是每次他都让其在借条上多写一点钱，第一次写了15万元、第二次写了20万元、第三次写了20万元，银行的流水走了55万元。这些钱里面，其自己拿到手的只有5.5万元左右，其中5万元用来平之前陆明杰的债务，其他5千元是陆明杰给其的零用钱，剩下的钱要么被沈佳俊拿走了，要么被陆明杰他们作为中介费拿走了，还有被陆明杰用来放炮子了。其问沈佳俊借钱这段时间，只有沈佳俊一个债主。之前的债务都还清了。后来其在外面躲债缺席审判，判决之后其父亲告知其要还沈佳俊55万元。有次其听陆明杰同沈佳俊打电话，听到陆明杰欠沈佳俊也有几万元钱，但沈不急着叫陆明杰还钱，而是让陆帮他去讨债，另外陆明杰每次叫其去沈佳俊那里借钱，带其过去后，都不和沈佳俊碰面的，并嘱咐其不要说他(陆明杰)是介绍人，也不要说他也来了。其、陆明杰同沈佳俊借款时间的先后顺序应该是陆明杰先向沈佳俊借的，然后其去借的。后称对于第一次15万到底取现多少，因为其去银行拉了流水，发现15万元都取现，觉得前面讲错了。沈佳俊让其把15万全部取了出来，沈佳俊拿走了多余的5万元，以及第一个月的利息1.5万元，共计6.5万元现金，后来沈佳俊就开车离开了，现场还留下陆明杰、金某和阿鬼，之后金某拿走了1.5万元作为中介费，阿鬼拿了3千左右的辛苦费，陆明杰拿走了其欠的5万元以及1.5万元的中介费，共计人民币6.5万元现金，最后其只拿到了2千元。2016年3月15日其和沈佳俊签了20万借条，月息为20%,以10万本金计算，不过条子上利息没写，是口头约定。后沈佳俊通过银行转账将20万元转到了其银行卡上，之后其怎么处理这笔钱,其已经不记得了,以银行流水为准。2016年3月16日其对沈佳俊说要借10万元，他说也是按照老规矩，签20万元的条子，月息20%,以10万本金计算，后沈佳俊通过银行转账将20万元转到了其农业银行卡上，之后其怎么处理这笔钱,其已经不记得了，以银行流水为准。2017年沈佳俊诉至法院，法院组织调解，沈提出归还20万元，其父称最多还8万，调解不成，之后法院判下来要其归还沈佳俊55万元；后来其父母以及另两个欠沈佳俊钱的人一起找到沈佳俊的单位和家中讨要说法，后来沈佳俊就没有向其家要钱了，其也没有还他本金。当时其除了和沈佳俊有债务关系外，另外和六七人有借贷关系，大概债务在100万元。沈佳俊实际第一笔出借8.5万、第二、三笔各8万，共计24.5万。当时其和金某、陆明杰关系很好，一直在一起，他们一直用其的钱。这两年沈佳俊也没有来讨过债，银行也没来执行，基本这事情就过去了。前段时间有人联系其家，约在法院附近碰头，当时应该是3家人，说大家一起去信访告沈佳俊，最好把他关起来，这样就可以把欠钱的事断根了结了。另外2家具体债务及还款情况其不清楚。后来可能是其父去信访了，有警察联系其了解情况。刘某2即阿鬼。2.证人俞某2的证言及辨认笔录表明，其系被害人俞1父亲，2016年10月一天傍晚，有几个男子来到其位于本区真玉路XXX弄XXX号家中，拿着55万元的欠条来讨钱，其不承认这笔债务，其儿子当时其他债务已经还清了，其就拨打110报警了，联防队员来到其家中后帮忙一起调解，最后调解不成功，对方说要到法院起诉就走了。到了2016年年底至2017年3月，隔三差五地就会有人在晚上来其家砸玻璃、泼油漆、扔污物等，搞得晚上都睡不好，其每次开门出来，对方就逃走了，每次都报警的。2017年4月，其收到了法院的传票，要其儿子俞1开庭，当时其儿子已经逃出去了，就由其代其儿子去了，才知道其儿子欠了一个叫沈佳俊的人55万元。第一次开庭其去了，其在法庭上看到了欠条，当时其和对方律师协商其没有那么多钱，能不能少还一点。律师问过沈佳俊之后不同意。协商不成就回去了。因为其儿子不在，之后开庭就缺席了，直到2017年年底，有一个姓沈的男子和一个姓蒋的男子来到家中，其才知道该案法院已经判好了，而且沈佳俊在法院一年内还有类似的七起案件。2018年3月份，其去银行查了交易流水后，就和其他两家人一起去区里各个部门上访。2018年3、4月份，姓蒋的那家人知道了沈佳俊的工作单位和住址，然后三家人一起去沈佳俊的工作单位1次，沈佳俊的家里2次，上门后就发生了争吵，去单位的这次对方报警了，最后也不了了之。后其等一直上访。其不清楚儿子俞1债务的具体情况，就知道在外面缺了很多钱，已经还了大概200万元左右。2016年4月份，其子说有一个叫陆明杰的男子会上门来拿钱帮他还债，陆明杰外面人头比较熟，他帮忙还钱可以少还一点。陆明杰上门之后，其按照儿子告诉的金额，通过手机银行转账或者现金的方式给陆明杰，让陆明杰去还钱，每次他都口头上说帮其把钱还掉了，收条都在他那里，可这些所谓的收条其从来没见过。其前前后后一共给过陆明杰现金20万元，转账30万元，共计50万左右。陆明杰是否真的去还债其不清楚。3.借条及承诺书表明，2016年3月9日，俞1出具借条向沈佳俊借款15万元，借款期限2个月。2016年3月15日，俞1出具借条，向沈佳俊借款20万元，借款期限20天。2016年3月16日，俞1出具借条，向沈佳俊借款20万元，借款期限20天，并承诺2016年5月10日前归还借款55万元。4.银行交易明细及转账凭证表明，2016年3月9日，沈佳俊转账至俞1银行账户15万元，该15万元被当天取现;同年3月15日，沈佳俊转账至俞1银行账户20万元，当天取现69,900元，消费40,035元，余款于3月16日、17日取现;同年3月16日，沈佳俊转账至俞1银行账户20万元，其中当日转账18万至金某银行账户，余款当日取现。金某账户的该18万元当日取现11万元，17、18日通过微信、支付宝、转账等方式转出。5.民事诉讼材料表明，2016年9月28日，沈佳俊起诉俞1偿还借款55万元及利息，后法院于2017年5月19日判决支持沈佳俊的诉讼请求。五、被害人谢某某一节的相关证据1．被害人谢某某的陈述表明，2017年底其因生意周转需要用钱，通过朋友认识了金某，金某说可以帮其向沈佳俊借钱，后介绍其认识了沈佳俊。其想借15万，沈佳俊让其拉了产调后于2018年1月22日碰头，还让其带了担保人。其和宋某某一起到了约定的茶室，沈佳俊说借15万必须签一张30万元的借条，多出的15万元是保证金，如果三个月还清就按15万归还，如果还不清就必须按照30万本金归还，其当时没有办法急需用钱就答应了，约定利息为月15%，按本金15万计算，每月利息2.25万元。签好合同后，沈佳俊向其银行转账30万元，立即取现15万保证金和2.25万元头息给他，金某还要2.2万元介绍费，其实际到手10.55万元。当时不同意签30万的借条，沈佳俊就不借钱，其急需用钱就答应了。后其一共归还了13.5万元，包括第二个月的利息2.25万元、7万元，还有2万元给了金某。后期无法筹到钱就不接电话了，连宋某某的电话也没有接，再后来就离开上海了。其当时接到了很多电话，但是躲债在外地，看到上海的就都没有接听，以为是讨债的，故没有来制作笔录，后看到民警发的短信才回的电话。2．证人宋某某的证言及辨认笔录表明，2018年1月22日上午，其朋友谢某某说要借15万元钱，让其做担保人，因为是朋友，且谢某某说会把自己房子卖了还钱的，其就同意了。然后谢某某带着其去松江房地产交易中心拉了产调，后去江学路煤气公司背面一个茶庄203房间。到了茶室，里面除了其和谢某某外还有中间人金某，和放债的沈佳俊，金某还带了个朋友，是个胖子，他们都是松江本地人。沈佳俊和谢某某之前就谈好了借15万，借条要翻倍写到30万。沈佳俊还说利息到就继续借，利息不到就还本金。如果到期还钱就还本金15万和相应的利息，如果不还钱就拿借条30万去法院打官司，口头约定月息是15%,中间人的介绍费是2万元。当天走30万流水，多走的15万元、第一个月利息、介绍费要当天结清还掉。谢某某和其都同意，就签了借条。借条上写了借款30万元，借款期限和月息是空着没写的，谢某某在借款人上签名，写了住址、身份证号、手机号。其在担保人上签名，写了住址、身份证号、手机号。另外还写了个担保合同，沈佳俊还拍了其和谢某某身份证照片。之后沈佳俊就通过手机银行向谢某某的农业银行卡上转账30万元，转账之后沈佳俊就走了。然后谢某某带着其和金某还有那个胖子去银行取钱了。大约30万元现金，都是柜台取款的，具体每个银行取了几笔其记不清了。然后在车上谢某某把15万元(翻倍借条多走的款项)、第一个月的利息2.25万元及金某和那个胖子的介绍费，这三笔钱加起来是19.25万元给了金某。然后开车到了老的乐都路汽车站和沈佳俊碰头，沈佳俊好像开了奥迪车过来的。金某拿了17.25万是拿银行的纸袋装的，上了沈佳俊的轿车把钱交给了沈佳俊,2万元介绍费金某自己拿了，然后大家各自散了。不过当天听谢某某说到手10万元不到，听说他还用手机还别的债主利息，具体金额其不清楚。之后谢某某自己把第二个月的利息还给了沈佳俊，具体怎么给的其不清楚。第三个月利息是谢某某带其去新松江路檀香小区门口农业银行取了2.25万元，取好钱就在后面的停车场把第三个月的利息交给了沈佳俊。之后谢某某还不出利息钱跑了，没过多久沈佳俊就去法院起诉了其和谢某某。法院开庭的时候，谢某某躲在外面没去，其去出庭的，最后法院判谢某某还30万元绐沈佳俊，因为其是担保人，法院判其连带责任一起还30万,还把其房产查封了。实际上，谢某某向沈佳俊借本金15万，因为谢某某名下房产有5个人，谢就让其做担保人，还拉了其房子产调。3.借条及借款担保合同表明，2018年1月22日，谢某某向沈佳俊出具借条，借款30万元，借款期限3个月，并由宋某某作担保。4.银行交易明细及转账凭证表明，沈佳俊于2018年1月22日转账至谢某某银行账户30万元，当日取现29万元，通过微信转出9,000元。5.民事诉讼材料表明，沈佳俊于2018年5月4日起诉谢某某及宋某某偿还借款30万元及利息，后法院于2018年11月15日判决支持沈佳俊的诉讼请求。六、本案查封扣押、主体身份及到案经过的相关证据1．搜查证、搜查笔录、查封决定书、查封清单、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押物品照片表明，本案涉案财物的搜查、查封、扣押情况。2.身份信息、办案说明、刑事判决书、行政处罚决定书、社区戒毒决定书、强制隔离戒毒决定书等表明，被告人沈佳俊、刘某2、金某、乔琦、罗某的身份情况及相关前科或劣迹情况。3．案发经过表明，本案侦破的简要过程以及被告人沈佳俊、刘某2、金某、乔琦、罗某系被抓获到案的事实。七、被告人沈佳俊、刘某2、金某、乔琦、罗某的以往供述1.被告人沈佳俊的以往供述表明，其从2014年左右开始放贷的，朋友间互相介绍借款给别人，后来通过中间人介绍放贷给别人。俞1、沈2是通过刘某2介绍的；沈1、蒋某1是通过乔琦介绍的；谢某某借款、宋某某担保是通过金某介绍的。其对借款人要求是本地人，有房子，借款的时候需要提供产调信息，有头息和保证金。月息15%-20%，保证金5-10万。头息是直接扣除的，关于保证金，介绍过来借款，其都会和借款人说清楚。如果借款人按时还利息或者本金，就按照实际借款金额，但如果没有准时归还利息，保证金会冲抵利息和诉讼费，都是说清楚的，借款人也同意。一般借款周期两三个月，过了借款周期借款人不按时还钱，其就会通过保证金去扣除利息，保证金扣完了其就会以借条金额起诉。借条金额显示的是实际借款和保证金的总和。借条不显示有实际借款利息和保证金，写的借款利息是月息2%，保证金不显示的。俞1、沈2、谢某某确定有保证金，蒋某1没有保证金，沈1有没有保证金不确定。俞1借条上显示的借款是55万元，沈2借条上显示借款是20万元，蒋某1借条上借款显示是154万元，谢某某借条上显示是30万元，沈1借条上显示是25万元。2015年11月时，乔琦介绍说沈1是三中的老师，本地人有工作比较稳定要借款，这个人当时没拉产调，因为有工作单位。其记得借了两次钱，一笔20万元，一笔5万元。有没有和沈1约定保证金，其不记得了。转账记录显示其于2015年11月10日打款20万元至沈1账户，沈1于当日取现七笔共计2万元以及柜台取现一笔共计49,995元，这2万元应该是头息，49,995元印象中没有拿到，至于是不是保证金其不确定。有可能乔琦和刘1收到保证金没给其，而且可能性非常大。(后称其记起来了，其中的2万元是头息，49,995元是保证金，这是事先约定好的。不过当时其把20万元转给沈1后，乔琦有没有给其这笔7万元现金其没印象了，如果证据显示有，其会认的。)因为乔琦是介绍人，其让乔琦去要债，乔琦叫谁去其不清楚。后来知道是刘某2和罗某两个人，因为其找乔琦去要债，估计乔琦找的他们。后来沈1还了25万元。沈2应该也是2016年的时候，也以借条为准，介绍人是刘某2和金某。其记得沈2是借10万本金，其和他签的借条是20万，多了10万保证金，月息应该是20%，其也是先和沈2约定好了头息和保证金的事情，他都是同意了。其走账20万元到沈2提供的账户，然后就离开了。后来刘某2拿出12万元现金包含保证金和头息给其，介绍费多少其不清楚。剩余的钱沈2怎么处理的其不清楚。沈2除了头息没有付过利息。过了半年左右起诉了，因为也找不到沈2人了，所以算是对方违约。后其以20万元借条金额起诉胜诉，沈2没有还钱。俞1一共借了三次。第一次是大约在2016年3、4月份的时候，具体日期记不得了，以第一张借条的日期为准，当时刘某2联系其，说俞1需要借款，其大概问了下是本地人有房子，就同意了，具体借款金额见面再聊。后约定在新松江路交通银行走流水，刘某2、金某带着俞1一起来的，其一个人过去的，金某也是中间人。在新松江路交通银行边停车场碰头后在其车上谈的，也提到了保证金和头息的事情，俞1都同意。其提出借10万，加上5万保证金借条上要写15万，月息是15%(以10万本金计算，)中介费其不清楚。借条上金额写的是15万，利息写的是2%，借款期限记不得，借款日期按实际借款时间来写。其还说每个月只要还相应的利息就可以一直借下去。如果按时还款不用还保证金，如果不能按时交利息就要从保证金中扣除，保证金扣完后通过法院打官司解决，打官司的标的是以借条上金额计算。这些都是口头约定的，俞1也同意了，当时金某和刘某2也在车上，所以他们应该清楚的。然后4人进了交通银行，其将15万转给了俞1，然后就回到了自己车上等着。后来刘某2把5万元的保证金和1.5万元头息交给其，然后其就离开了。中介费多少其不清楚，其也不管的。俞1实际到手具体多少其不清楚，反正其走账15万元，回流6.5万元，其他不清楚。过了几天，具体时间其也记不得了，反正以借条时间为准，刘某2又打电话说俞1又要借钱了，约了第二天老地方碰头。到了第二天下午左右还是在那个停车场，还是4人在其车上，谈的和第一次差不多，这次借10万元，签了翻倍条子，签了20万，空走10万保证金，月息20%，介绍费其不清楚。其转了20万元就走了，后来刘某2把10万元的保证金和头息2万元一共12万元现金给其了，剩余的钱其不清楚。之后几天，具体时间记不住了，以借条为准，具体的借款金额、头息和保证金和第二次一样，借条上写20万元，走20万元流水，走完账后其走了，然后刘某2后来给了其12万现金。10万元保证金其不是很确定。俞1除了头息没有付过利息。到了还款日期，其让刘某2找过他，人找不到，又过了几个月，还是联系不上，其就去起诉，要求俞1按照借条上的金额还款共计55万元，胜诉了。之后俞1还是没有还钱。2018年1月，金某联系其说有个叫谢某某的男子要借钱，还说这次是有担保人的，其确认是本地人有房子就同意见面了,约在兰桥小区附近一个茶室碰面。其记得有金某、谢某某、担保人宋某某。谈的时候，谢说借15万，担保人房子产调已经拉好了，其说借条翻倍打，也就是保证金15万，月息15%。其和谢某某以及担保人宋某某都说了头息和保证金的事情，对方都同意的，签了借条和担保人协议。然后其当场通过手机转账给了谢某某30万元后离开了。后金某把17.25万元现金交给了其，包含15万元保证金和2.25万元头息。介绍费多少以及被害人实际到手其都不清楚。谢某某除了头息都没还过钱。借款到期之后找不到谢某某，宋某某也不接电话，所以其就起诉了，以借条金额起诉胜诉了，但是谢某某也没还钱。2016年底2017年初，乔琦带了一个名字叫蒋某1的松江本地男子，乔琦向其介绍说蒋某1名下在松江有3套房子，当时蒋某1拿了3张产调过来，其觉得蒋某1的资质还可以，当时蒋某1提出想要向其借10万元，要借2到3个月，乔琦知道其收利息是月息15%，当时蒋某1写了一张借条给其，上面写明借款10万元，月利率15%，借款期限是2-3个月，具体以借条金额为准，其当时用其中国银行的银行卡转账到蒋某1的账户的，其分三次转账给蒋某110万元，乔琦给了其1.5万元现金作为头息。后续陆陆续续借了100万元，其中转账的金额有30多万，剩余的钱都是现金，约定的利息都是月息15%-20%，基本上每次借款乔琦都在的，都是乔琦当场把借款的头息直接给其。如果是现金借款的话，就是直接把头息扣掉，剩余的钱给蒋某1。蒋某1借款没有约定保证金,其给蒋某1的每一笔借款都是有借条的，只是其中有的是现金借款，有的是转账，其中45万元有借条的是转账。后来向法院起诉蒋某1154万元。蒋某1一共欠其110万元左右，他说要回去报账给家里人还钱，但是需要时间，约定两个月的时间，利息一个月20%，基础就是110万元，两个月就是44万元，这样算是蒋某1一共欠其110万加44万元，即154万元。但是因为有100多万没有走账(包括之前的现金借款以及后续两个月的利息)，所以其和他约定了空走两笔流水，分别是55万元和54万元，并且分别写了两张借条55万元和54万元，这两张借条都是在其单位旁边其车上转账前写的，写的时候乔琦也在场，写好以后先去洞泾的农业银行走了55万元的流水，蒋某1取现给其，随后到人民北路中山中路的农业银行，转账54万元到蒋某1的账户，蒋某1取现还给其。两次空走流水乔琦和罗某都在的。其和蒋某1约定时乔琦都在现场，他几乎每次都在；罗某不是都在，走两笔流水那次他是在的，但是对于空走流水他是否清楚其不确定。这两次空走流水也要写欠条意思是把之前没有走账的欠条就作废了，剩下所有的欠条都有走账印证的。之前笔录其都是瞎说的。蒋某1实际是欠110万元左右，其起诉154万元，因为有两笔共109万元是空走流水，所以法院只支持其40几万元的借款。其和乔琦是从小学开始到初中毕业的同学关系，关系还可以，同时乔琦也问其借过钱，所以当时他说有人过来借钱其就放贷给别人了。蒋某1自称会将借条拿回去问父母拿钱来还债，但后来就没有声音了，其就跟乔琦说他介绍的人让他自己想办法去讨。其和罗某不是很熟，乔琦应该和他最熟。刘某2是通过乔琦认识的，算是其借钱的介绍人。金某也是通过刘某2和乔琦认识的，也是其借钱的介绍人。罗某(外号好像叫“泥鳅”)是通过乔琦认识的，他没有做过介绍人。其之前不愿意认罪是抱着侥幸心理，说他们钱都还了，想破财免灾，现在经过思想教育，决定要坦白以及认罪认罚。其于2019年6月27日，在松江区江学路XXX号门口被民警抓获。2.被告人刘某2以往的供述表明，2015年10月31日，其强制戒毒释放后通过姐夫乔琦认识了松江本地男子沈佳俊，他是在松江煤气公司上班的，听说他爷爷是原来领导，平时还在外面放高利贷。之后其就开始做中间人介绍客户到沈佳俊那里去借钱，从中赚些介绍费。沈佳俊一开始还关照其放债的注意点：首先借款人是要上海人，因为一般上海人手上都有房子，外地人他是不借的，怕跑了没保障，然后就是要去房地产交易中心拉产调，看看房子有没有名字；其次就是他放债一般按月息计，月息在10%-15%(后称10%-20%)样子；再次就是需要收取保证金，作为到时打官司的诉讼费和律师费，保证金是算进本金的，但是不会在借条上体现出保证金字样的协议。最后就是每次放贷保证金、头息及中介费(以实际借款金额的10%计，不算保证金)都是走账后现金给其，其再转交给沈佳俊，不走银行流水。此外就是客户之后每个月还利息也是走现金，给其或沈佳俊，这是为了之后打官司规避风险用的。沈佳俊借款的保证金，也有叫违约金，当时高利贷都有这个东西的，借款前谈好的，如果借款方按时还本还息就还实际借款的本金，本金还不出每个月还利息就能一直借下去，如果利息都还不出就从保证金里扣，保证金扣完了就去法院起诉，是按照借条上的金额起诉的。这点都和借款人说明白的，这也是当时的行规。对方如果同意了，就按借条上金额走账，一般走完账沈佳俊就离开了，借款的中间人负责把空走流水的钱和第一个月息取现金后再交付给沈佳俊，中间人收介绍费。其记得介绍过一个叫俞1的松江男子，大约在2016年3、4月份，金某打电话给其，说是陆明杰介绍过来的，要介绍俞1向沈佳俊借30万，并通过手机把俞1家的房子产调发给其，房子是在永丰玉树路上一个小区，其看了产调上是俞1和他父母的名字。然后就把产调信息和借钱的事情告知沈佳俊，沈佳俊同意出借，并让其再去房地产交易中心拉个产调核实下，然后第二天在新松江路交通银行走流水。其偷懒没有去交易中心拉产调，第二天下午，其和沈佳俊、俞1还有金某在新松江路交通银行边停车场碰头，都在沈佳俊的车上谈的。沈佳俊说俞1外面有欠款，不能借30万，最多借10万，加上5万保证金，借条上要写15万，月息是10%(后称月息应该是15%)，另外还要收取10%的中介费及第一个月的利息，借条上的利息空着不写，借款期限也空着，借款日期按实际借款时间来写。沈佳俊还说每个月只要还相应的利息就可以一直借下去。如果后来按时还款不用还保证金，如果不能按时交利息，到时要从保证金中扣除，保证金扣完后通过法院打官司解决，打官司的标的是以借条上金额计算。这些都是口头约定，俞1也同意了，之后沈佳俊就拿出格式借条，填上借款金额15万(实际借款金额加保证金)、借款日期，然后俞1签名。然后4人就进了交通银行，俞1好像没有交通银行的卡，当场开了个新卡。然后沈佳俊将自己交通银行卡内15万转给了俞1，就回到了自己车等着。因为沈佳俊好像是该行的VIP，当场能直接取出来15万。其就陪着俞1取款，金某也在，把15万都取了出来。金某给了其7万元现金，其中5万是保证金，1万是第一个月的利息(后称头息1.5万)，1万是其的中介费。俞1就和金某离开了银行，其拿着7万元回到沈佳俊的车上，给了沈6万元现金，还有1万元是其的中介费，给完钱后其就下车离开了。过了几天，具体时间也记不得了，金某打电话说俞1又要借钱了，说能借多少就借多少，而且金某说俞1这次是要卖房子还债的。其就把情况告诉了沈佳俊，沈也同意了，约了第二天老地方碰头。到了第二天下午还是在那个停车场，还是在沈佳俊车上，谈的东西和第一次差不多，就是本金可以借到15万，保证金还是5万，不过利息和中介费各是1.5万(都以15万的10%计算)，其他条件和第一次一样。俞1同意了并签了一个20万的借条。然后就进了交通银行，走了20万的流水。沈佳俊直接就走了。因为俞1那天没有带身份证，柜台上只能取出49,900元，然后又去门口的ATM机分2笔去取了1万元，金某给了其69,900元，缺100元其就不要了，因为本金加利息还有中介费应该是5万+1.5万+1.5万共计8万，还少了1万，其就把女朋友顾佳雯的银行卡号(好像是建行)或者是支付宝账号给了俞1，让他转1万元钱过来。然后其就拿了7万元回到了人民路维也纳酒店，当时其住那。过了会沈佳俊来维也纳找其，其自己留了1.5万现金，在酒店楼下给了沈5.5万现金，并让顾佳雯转了1万元给沈佳俊(具体是银行卡还是支付宝转的其记不住了)。但是其记得1万元是陆明杰转给顾佳雯的。过了没几天金某又联系其说俞1要借钱，要借20万急用，还说要和沈佳俊直接联系，其就把沈佳俊的电话给了金某。过了会金某电话联系其说和沈佳俊谈好了，这次借20万不收保证金了，另外认为其之前收的中介费有点高，这次中介费只收5%，利息10%不变(后称利息20%)，还说沈佳俊答应的，其也就同意了,并约好第二天老地方碰头走账。到了第二天其有事去晚了，到了交通银行沈佳俊给俞120万账都走好了，沈佳俊正好要出来，沈对其说今天就拿自己的钱就行了，其就从金某那里拿了1万元就走了。其从金某处拿钱，是因为金某是俞1的中间人，其是沈佳俊这里的中间人。后称俞1第三笔要借20万本金，本来沈佳俊要多走保证金的流水的，不过当时他资金不够走不上去，就和俞1等人约定短借10天左右，利息算20%，等有资金了再去银行补走流水。所以这次没有多走保证金，那天其去交通银行的时候，他们之间已经走好账了，其拿到2万的介绍费。这笔20万的利息钱其没拿，应该是金某同沈佳俊联系支付的，具体情况其不清楚。后俞1一分钱没还也联系不上，因为沈佳俊之前说过谁是中间人谁负责去讨债，其去俞1房产证上的地址去找他，发现这里的房子已经卖了，就联系了金某，他说了一个金玉路的地址，其和沈佳俊赶过去了。找到那个房子，俞1母亲在，其说俞1欠钱现在来讨债，他母亲就打电话把俞1父亲叫了回来，说都找不到俞1人了，还什么钱啊，其就走了。其就问俞1家讨过这么一次钱，也没有要到一分钱。其总共介绍了陆明杰、俞1，还有个叫沈2的去沈佳俊那里借钱，他们都没还，其和沈佳俊关系破裂了，所以都没去讨过钱。沈佳俊起诉俞1的事情其不清楚，那时其已经不跟着沈佳俊了。沈2借钱是金某介绍过来的，大约在2016年5、6月份，金某打电话联系其说沈2要借钱，越多越好。其就带着沈2和金某去了房地产交易中心拉了产调，房子在环城新村那里，名字是沈2同他父母的。沈2说借30万，其和沈佳俊说了借钱的金额和产调情况，沈佳俊说只能借15万，借条写20万。沈2同意的，当天下午就去了文诚路的中国银行。去的人有其、金某、沈佳俊、沈2及沈2的一个朋友，外号叫阿三。其和沈2上了沈佳俊的车写借条。口头约定借15万本金，5万保证金，条子写20万，月息是15%，中介费还是10%。借条上面的月息和借款期限同样也没写。然后进中国银行去走流水，是其、沈佳俊和沈2进去的，金某和阿三没进去在银行门口等着。沈2没有中国银行卡，他新开了一张卡，沈佳俊用自己的中国银行转给沈220万，然后沈2取了20万现金出来，取现金的时候沈佳俊回到车上。现金取好后，其从沈2那里拿了5万保证金，介绍费1.5万，第一月的月息2.25万，共拿了87,500元。出银行的时候，其看见沈2给了3万元给阿三，算是沈2还阿三的钱款。其回到沈佳俊的车上，把月息2.25万和保证金5万给了沈佳俊，之后就离开了。后称头息3万元、介绍费2.5万给了金某5千元，其自己介绍费到手2万元。其刚认识沈佳俊的时候，具体时间记不得了，那时其还没有接单子，去沈1家喷字是其和泥鳅去的。一天沈佳俊叫其和外号泥鳅的本地男子去向一个叫沈1的讨债，说是讨债也不是去讨是去逼债，沈佳俊的原话是“你们去沈1家弄弄”，当时其理解就是砸门或者砸窗的意思。去之前，其还和沈1父亲通过电话，意思让他家还钱。泥鳅真名叫罗某，当时罗某也欠沈佳俊钱，他还不出就帮着沈佳俊去要债，有生意就介绍给沈佳俊。去沈1家是沈佳俊让其联系罗某的，让他一起帮沈要钱，罗某同意的，他们间的具体借款情况不清楚，是在其介绍借款之前。去的时候罗某带了油漆罐子，他在沈1普照路家门口，泥鳅直接拿喷漆在门上和墙上喷字，好像是喷了“还钱”。喷了好几处，其一开始在二楼望风，喷好后其去拍照后发送给沈佳俊，事后听说沈1家还钱了。沈佳俊给其的好处就是做中间人拿中介费，俞13.5万，陆明杰8、9千，沈21.5万，共6万元不到，其他费用就没拿过了。2019年6月27日17时许，其在上海市松江区普照路松汇路路口被民警抓获。3.被告人金某的以往供述表明，其一共介绍俞1、谢某某和沈2三个人向沈佳俊借钱，沈佳俊借钱的特点是收头息和保证金。利息是月息15%-20%，保证金有的是翻倍、有的是5-10万元。头息和保证金和实际借款先走流水，然后头息和保证金取现之后第一时间还给沈佳俊。借款人都找松江本地有房子的。比如实际借款10万元，月息20%，保证金5万元，那流水走15万元，借条也写15万元，然后走流水后，借款人把头息2万元和保证金第一时间取现还给沈佳俊，介绍费另算。后面起诉的时候也是按照借条上的金额来算的。之外，借款人必须是本地人，要有房子，本地人不会跑路，有房子的话也有利于拿到钱。保证金的用途是如果借款人能按时还利息的话，那就不用给保证金，如果借款人无法联系，或者利息还不上，就按照实际借款加上保证金总的金额向法院起诉。因为打官司需要时间，这段时间保证金可以偿还利息，还可以起到支付律师费的作用。利息、保证金都是和被害人约定好的。2016年，刘某2联系陆明杰称有没有借钱的，其老板放钱很快的，只要调个房产信息就行。后来一个叫沈2的男子找到其和陆明杰称要借10万元。陆明杰就联系了刘某2，刘某2说借条翻倍打，沈2也是同意的。刘某2带着沈2去松江房地产交易中心拉了房产信息，沈老板确认借款人沈2名下有房产后就同意把钱借给他，之后就约定在一家银行门口碰头，沈2上了沈老板的车，他们在车内签署了借款协议。然后进到银行走账，其等在银行门口，陆明杰躲在车上，因为他欠沈佳俊的钱，不敢和沈佳俊碰面的。钱转完后，沈佳俊先离开银行，过了会沈2和刘某2各自拿了现金出来了。刘某2拿着头息、介绍费、还有翻倍多走的钱。之后其问沈2拿到多少钱，他说7万到手。给了刘某210万元多走的流水钱，20%月息2万元，还有1万元刘某2的介绍费(后称1.5万元的介绍费)。其没拿中介费，陆明杰拿了5,000元或者1万元中介费，沈2实际到手5.5万到6万元。后来沈佳俊起诉要求还款20万元胜诉了，沈2好像也没有还款。2016年2月时，其和陆明杰在KTV通过朋友认识了俞1，一天，俞1说他缺钱想借个10万元用，之后陆明杰称一个叫沈老板的男子有钱可以借，但是陆明杰跟沈老板之间有债务关系不好出面，陆明杰就让其直接联系沈老板的手下刘某2，之后刘某2把想要向他借款的事情跟沈老板说了，沈老板表示愿意借钱，但是借款人要名下有房，当时俞1名下正好有套房，就这样双方达成借款意向。2016年3月的一天下午，其和陆明杰开车带俞1到了松江区房地产中心和刘某2碰了头，俞1到房地产中心拉了房子信息，刘某2确认无误后就跟沈老板进行了联系，后四个人就一起来到了新松江路交通银行门口的马路上，刘某2称先把借条先写好再去银行转账，随后刘某2带着俞1上了沈老板的车，他们在车里对于借款的事情进行商量，过了十几分钟的时间，俞1和沈老板从车上下来走进了交通银行内，刘某2没过多久也跟了进去，沈老板转好钱以后就离开了，现场就留着其、刘某2、俞1、陆明杰。俞1称借条写了15万元，月息15%，借款时间1个月，其中多的5万元是沈老板担心他还不出钱来用作打官司、请律师的费用，沈老板转给俞1钱以后就先拿走了5万元再加上该月的利息1.5万元，剩下8.5万元，其、陆明杰各拿了5,000元，刘某2拿走了10,000元，共计2万元作为介绍费，剩下的6.5万元归俞1。其记得剩下的钱最后也被陆明杰拿走了，好像是俞1说是让陆明杰使用的。陆明杰带着其和俞1吃喝玩用光了。好像是俞1说是撑陆明杰，实际上三个人一起吃喝玩乐开销用掉了。过了一个星期左右，其和陆明杰商量好跟俞1说让他向沈老板借个10万元，说借到钱后可以在陆明杰的棋牌室内帮他放高利贷赚钱，之后其就和刘某2说了借款的事情，刘某2把这个事情跟借钱的事情跟沈老板说了一下，沈老板表示同意借钱，后来其和陆明杰再次带俞1来到了新松江路交通银行门口，俞1下车上了沈佳俊的车上，在车上他们达成借款协议，后来沈老板就和俞1走进了银行进行银行转账，其和陆明杰在自己开来的车里等着，之后沈老板转好钱以后就离开了，刘某2拿了俞1的好处费以后也离开了，后来俞1就把银行卡就给了陆明杰，其和陆明杰把其中一部分钱用作放高利贷，还有一部分被陆明杰赌博输掉了，剩余的钱三个人一起吃喝玩乐用掉了。俞1借10万，翻倍走20万的流水，然后要还给沈佳俊10万空走的流水钱，2万元头息，月息是20%，借款期限10天左右，10万元是预收的违约金，打官司、请律师的费用以及保证金。这次其没有拿介绍费，陆明杰其不清楚，刘某2应该是拿了1万元的介绍费。俞1在ATM机上取现后直接给了刘某2。俞1拿到卡以后就给了陆明杰，后面钱都是陆明杰处理的。陆明杰把其中一部分钱用作放高利贷，还有一部分被陆明杰赌博输掉了，剩余的钱其和陆明杰、俞1三个人一起吃喝玩乐用掉了。俞1向沈老板借款第二笔成功以后，陆明杰就和俞1说，沈老板这边钱借好以后不用还的，之后其和陆明杰就怂恿俞1再去向沈老板借20万元，后其和刘某2再次关于借款的事情进行了联系，刘某2把俞1再次想借钱的事情跟沈老板说了下，沈老板同意，但这是最后一次，后来再次约到了上次交通银行门口碰头，俞1上了沈老板的车，他们在车里签订了借款协议，后来沈老板在交通银行内把20万元转给了俞1，之后沈老板就先离开了，俞1取了2万元现金给了刘某2作为好处费，剩余的18万元俞1通过银行转账到了其银行卡里，其自己留5万元左右，4万元作为沈老板的利息取出来后给了刘某2，剩余9万元都通过取现给了陆明杰，后来陆明杰就把这些钱用作赌博和平时开销用掉了。俞1实际到手14万元，但后来也部分被其和陆明杰、俞1三个人用掉了。沈老板有向俞1讨要过欠款，具体其不清楚，知道沈老板找过俞1还钱，后来陆明杰把俞1藏了起来，沈老板就找不到俞1了。一开始陆明杰把俞1藏在他自己的棋牌室里，后来陆明杰怕被发现就把俞1送到外地去了。俞1向家里人介绍陆明杰是他的同学，陆明杰说要替俞1还欠沈佳俊的钱，然后俞1的父亲陆续给了陆明杰好几笔钱，但是陆明杰都拿去还自己的债了，没还给沈佳俊。2018年1月，一个叫小顾的联系其说有个叫谢某某的男子要借钱，其就联系沈佳俊，还说这次是有担保人的。沈佳俊同意后约在兰桥小区附近一个茶室碰面的，有其、小顾、沈佳俊、谢某某、担保人宋某某。谈的时候，谢说借15万，担保人房子产调已经拉好，沈说借条翻倍打，月息15%，介绍费1.5万。沈佳俊还说按时还本付息就还15万，本金还不出每个月还利息就能一直借，如果利息都还不出就要去法院起诉，按照借条上30万金额起诉。双方同意后签了借条和担保协议。后沈佳俊通过手机转账给了谢某某30万元后离开。接着其等4个人去银行取现金，先去了小昆山农业银行，小顾说那里可以多提点现金，之后又去了檀香小区门口的农行和菜花泾菜场边上的一个农行，有没有去其他农行其记不起来了，差不多谢某某把30万现金都取了。然后从菜花泾菜场边上的一个农行去了乐都路老汽车站同沈佳俊碰头。其用银行的纸袋装了17.25万送到沈佳俊车上，其中15万是空走流水的钱，2.25万是第一个月的利息。然后回到谢某某车上，其拿了1.5万的介绍费，和小顾平分，每人7,500元。沈佳俊借款特点是一般和借款人都打翻倍条子的，月息10%-20%不等，介绍费他不管，是介绍人和借款人自己谈的。他和借款人说好的，按时还本付息就还实际借款的本金，本金还不出每个月还利息就能一直借下去，如果利息都还不出就去法院起诉，按照借条上的金额去起诉。这点都和借款人说明白的，这也是当时的行规。对方如果同意了，就按借条上金额走账，走账后沈佳俊就离开了，借款的中间人负责把空走流水的钱和头息取现后再交付给沈佳俊，中间人收取和借款人谈好的介绍费。2019年6月27日18时许，其在本区富强路XXX弄XXX号XXX室被民警抓获。4.被告人乔琦的以往供述表明，其和沈佳俊是同学关系，认识了10年以上了。大概在2011年至2013年之间，其因为做生意向沈佳俊借过几十万元钱，到目前为止，其和沈佳俊之间还有100万左右的债务，其承诺等卖了房子就会把钱还给他。2015年年底，因为其欠沈佳俊钱，沈佳俊说周边有人要借钱，也可以通过其找沈佳俊，要求拉借钱人的产调、还有就是借钱人要多写一笔保证金，最后就是借钱人拿到钱以后要收取头息。沈佳俊说保证金是在3万到5万之间，他说是因为万一借钱的人不还钱了，他要在借条里面多这一笔保证金为了打官司，但这个保证金不会在借条上注明，而是算在总借款额里面。借钱的人同意这些要求，就叫其带过来，于是其就答应了。中介费是和借钱的人算的，一般拿本金百分之五的中介费。刘某2也是中间介绍人。其作为介绍人介绍借钱的人就是沈1和蒋某1，有讨债的情况。沈1那次是沈佳俊打电话给其，当时其和刘某2在一起，后刘某2又叫了罗某，刘某2和罗某一起去了，其没有去。具体他们怎么讨债的，其不清楚。而蒋某1那次，是沈佳俊给其打电话，然后其给罗某打电话，这次其也没有去，都是罗某去办的。后来其听罗某讲被蒋某1父亲抓住了，具体也没有细问。另外，其也找过蒋某1父亲，也就聊了几句，让蒋某1父亲知道蒋某1欠了多少钱而已。关于讨债都是沈佳俊提出来的。沈1是其作为介绍人第一个介绍给沈佳俊借钱的，因为当时其刚刚出狱不久。其朋友刘1介绍了一个叫沈1的老师，其记得这个沈1要借20万，提供了产调，并且也同意保证金以及头息的事情，于是其就把他介绍给了沈佳俊，后面谈的事情都是沈佳俊和沈1之间谈的。保证金其没有和沈1直接接触，是和刘1直接联系的，其把沈佳俊关于保证金和头息的事情和刘1说的，刘1说没问题，他应该和沈1说的。走账时是沈佳俊、沈1进去的，沈佳俊打款20万元给沈1，出来后沈佳俊先离开了。沈1和刘1碰头后去取现，刘1把保证金和头息取出来，保证金5万元，头息2万元，一共7万元刘1给了其，其再给的沈佳俊，其中2万元是头息，5万元是保证金。后来沈1到期了没有还，电话也不接，于是沈佳俊就叫其去讨债，后来听沈佳俊说沈1父亲把25万元钱还掉了。蒋某1是个混子，松江借钱的圈子都知道这个人，他喜欢吃喝玩乐。蒋某1的介绍人是谁其不记得了，反正给其打了电话，当时蒋某1拿了三张产调，于是其带他找沈佳俊。后来他和沈佳俊谈的，具体怎么借钱其都不清楚。每次他们都是在车里面谈，有时候其在外面等着。反正蒋某1借了好几次了，其知道的有20万、5万、6万、10万的，总共多少次也不记得了。蒋某1喜欢吃喝玩乐，喜欢赌博。利息是肯定有的，蒋某1的借款是按照日息算的，但是保证金没有，蒋某1在这个借钱圈子里面很有名的，他经常借钱，当时他家里也有钱，他不会同意有保证金这回事，如果借款人提出来，他会拒绝找其他人借款，蒋某1同意头息扣除。后蒋某1提出要去澳门博一下。然后他又从沈佳俊处借了15万，这是最后一次了。蒋某1也叫其和女朋友张丽丽在澳门待了3天左右。钱输光了，其和女友张丽丽用了他的花销1万元左右，戒指是蒋某1和其女友张丽丽打赌输掉的，价值1万元不到。沈佳俊起诉蒋某1，法院传唤其了，其和张丽丽一起去法院如实讲了蒋某1借钱的情况。蒋某1一共向沈佳俊借了80-88万元，沈佳俊给蒋某1空走流水，其中一笔上午的其和罗某在的，具体多少不清楚。其知道是空走流水，光有借条法律是不保障。下午空走流水其不清楚，没去。其于2019年6月27日，在奉贤区万顺路XXX弄XXX号门口被民警抓获。5.被告人罗某的以往供述表明，其在场子打牌输了钱，场子里的朋友介绍认识了乔琦，乔琦介绍其和沈佳俊认识，其向沈佳俊借了3万元，后来沈佳俊没问其要。2015年12月，其和刘某2一起去沈1家喷漆。当时是刘某2给其打电话，让其一起去办点事情，电话里没有明说。见面之后，刘某2提出一起去喷漆，说是乔琦让他打电话给其的。喷漆的时候，刘某2让其喷“欠债还钱”，其知道是去要债的，其当时在沈1家的防盗门和外墙喷了“欠债还钱”和“死死死”的字样。刘某2没喷，都是其喷的。其不清楚沈1欠债情况。2017年3月，蒋某1说因为他前前后后欠了沈佳俊好多钱，叫其陪着一起去银行走个账。乔琦叫了一辆黑车接了其和蒋某1一起去了松江洞泾的农业银行，沈佳俊自己开车，沈佳俊把他卡里的大概五十几万转账到了蒋某1的银行卡里，蒋某1再把现金全部取出来给了沈佳俊。之后又去了岳阳街道人民路上的农业银行，以同样的方式走了一次账。第二次走账的时候乔琦在的，只是都在外面，然后就各自回去了。两次走账都是同一笔钱，大概五十万左右，具体多少其不清楚，都是从沈佳俊的银行卡转账到蒋某1的银行卡里，蒋某1再把现金取出来还给了沈佳俊。蒋某1这两笔走账全部还给沈佳俊了，没有拿到钱。两笔空走流水之后，乔琦让带一个其不认识的人一起去蒋某1家要钱，其当时到了楼下没上去，这个不认识的人上去喷漆的，后来蒋某1父亲回来，先碰到其，他上去之后碰到那个喷漆的人，他们起了争执，但是那个人跑了，喷了蒋某1父亲一脸的漆，后来蒋某1父亲追下来抓到其后报警了。2019年6月27日，其在玉昆路XXX弄XXX号XXX室门口被民警抓获。上述证据来源及收集程序合法，并经庭审质证属实，本院予以确认。关于控辩双方的意见，本院评判如下：一、关于是否形成了较为固定的恶势力犯罪团伙的问题。被告人及辩护人对本案认定恶势力犯罪团伙均提出了异议，认为本案不符合恶势力犯罪团伙的认定条件。经查，2015年11月起，被告人沈佳俊开始实施放贷行为，对借款人提出要求系本地人且有房产，并设置保证金、头息及介绍费等名目。后被告人刘某2、金某、乔琦、罗某加入。在从事非法放贷活动的过程中，逐步形成了由被告人沈佳俊负责统筹安排，确定被害人、签署借条、制造银行流水、指使追讨不法债务、提起民事诉讼等，而被告人刘某2、金某、乔琦、罗某分工负责，寻找目标被害人、商谈放贷事宜、陪同制造银行流水、取现交付、上门追讨等，形成了成员较为固定、分工较为明确的恶势力犯罪团伙。被告人沈佳俊等人以放贷为名，为谋取非法利益，制造虚假债务凭证，不断垒高债务，并多次采取言语威胁、上门滋扰、民事诉讼等方式向被害人及其家属讨要钱款，次数多、金额大，对被害人及其家属的工作、生活造成严重影响，侵害其人身、财产权利。因此，无论是组织特征、行为特征，还是危害特征，都符合恶势力团伙的认定标准。关于被告人刘某2、金某、乔琦、罗某的辩护人提出其等不应认定为恶势力团伙成员的辩护意见，根据相关规定，恶势力的其他成员，是指知道或应当知道与他人经常纠集在一起是为了共同实施违法犯罪,仍按照纠集者的组织、策划、指挥参与违法犯罪活动的违法犯罪分子。本案中，被告人刘某2、金某、乔琦、罗某明知被告人沈佳俊系从事非法放贷业务，且其中存在虚构、垒高债务等情况仍参与其中，应当认定为恶势力团伙成员，对辩护人的相关意见不予采纳。二、关于被告人沈佳俊的行为是否构成诈骗罪及敲诈勒索罪的问题。被告人沈佳俊及其辩护人认为本案不符合诈骗罪、敲诈勒索罪的犯罪构成，经查，被告人沈佳俊纠集被告人刘某2、金某、乔琦、罗某以民间借贷为名吸引被害人借款，以“保证金”“行规”等虚假理由诱骗被害人写下虚高甚至是翻倍借条，通过高额利息不断垒高债务，制造银行流水等虚假给付凭证，随后通过当场取现方式将其中全部或者部分资金收回，并依据虚假的借条、软硬兼施向被害人及其家属索要钱款，甚至借助诉讼等手段，迫使被害方还债，其主观上具有非法占有的故意，客观上符合“套路贷”的行为特征。其中，对被害人沈2、俞1、谢某某的三节犯罪中，被告人沈佳俊等人未采用明显的暴力或者威胁手段，系通过虚构事实、隐瞒真相的方法诱骗被害人签署借条，后通过诉讼向被害人索取财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，公诉机关据此认定该三节为诈骗罪，并无不当。对被害人沈1的一节犯罪中，被告人沈佳俊等人采用喷油漆等软暴力手段强行索取财物，根据“软暴力”的相关司法解释，其行为符合敲诈勒索罪的构成要件，公诉机关的指控并无不当。对于被害人蒋某1一节犯罪中，被告人沈佳俊存在诱骗签署借条、制造银行虚假流水以及软暴力讨债的行为，后又提起民事诉讼。从犯罪构成看，系诈骗未遂和敲诈勒索未遂竞合，应择一重罪论处，故被告人沈佳俊在被害人蒋某1一节犯罪中应以敲诈勒索罪认定，对公诉机关指控的罪名予以纠正。被告人沈佳俊辩称其没有暴力讨债的意见，经查，本案中涉及两起软暴力讨债，即被害人沈1一节与被害人蒋某1一节，因分别参与的其他被告人指认受沈佳俊的指使讨债，且被害人称向其讨债的人自称替沈佳俊讨债，公诉机关认定沈佳俊存在指使软暴力讨债的行为并无不当。综上，对被告人沈佳俊及其辩护人关于定性的相关意见不予采纳。三、关于本案犯罪数额的认定问题。根据相关规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。公诉机关依据被害人的陈述、证人证言、借条、银行交易明细、民事诉讼材料以及各被告人的以往供述等，相互印证确定本案的犯罪数额，并无不当。被告人沈佳俊对被害人沈1一节中的5万元保证金提出异议，认为该节不存在保证金，经查，被告人沈佳俊和乔琦以往的供述、被害人沈1的陈述、证人刘1的证言以及银行交易明细能够相互印证，证实被害人沈1在被告人沈佳俊转账交付钱款后即取现5万元交付乔琦，故公诉机关认定该节中存在5万元的保证金并无不当，对被告人沈佳俊的辩称意见不予采纳。被告人沈佳俊对被害人蒋某1一节中的数额亦提出异议，认为前期的42万元借条没有作废，其提起诉讼154万元是42万元、109万元及另外3万元借款一并主张。经查，被告人沈佳俊和乔琦的相关供述、被害人蒋某1的陈述、民事诉讼材料以及银行交易明细相互印证，证实该109万元在银行转账后取现返还，系制造的虚假银行流水，另外3万元亦没有相应的依据，故公诉机关认定该节的犯罪数额并无不当，故对被告人沈佳俊的辩称意见不予采纳。被告人金某的辩护人提出金某仅收取了介绍费，对犯罪数额提出异议，因在共同犯罪中并非以分赃金额确定被告人的犯罪数额，故对被告人金某辩护人的相关意见不予采纳。本院认为，被告人沈佳俊、乔琦敲诈勒索他人财物，其中被告人沈佳俊犯罪数额特别巨大，被告人乔琦犯罪数额巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪。被告人沈佳俊、刘某2、金某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人沈佳俊、金某犯罪数额特别巨大，被告人刘某2犯罪数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人刘某2、乔琦、罗某以软暴力的方式恐吓他人，严重影响他人生活，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人沈佳俊、刘某2、乔琦犯两罪，依法数罪并罚。被告人罗某系累犯，依法从重处罚。被告人沈佳俊在敲诈勒索罪中，被害人沈1一节系犯罪既遂，被害人蒋某1一节系犯罪未遂。根据相关规定，既有既遂、又有未遂，犯罪既遂部分与未遂部分分别对应不同法定刑幅度的，应当先决定对未遂部分是否减轻处罚，确定未遂部分对应的法定刑幅度，再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比较，选择处罚较重的法定刑幅度，并酌情从重处罚；二者在同一量刑幅度的，以犯罪既遂酌情从重处罚。故本院对被告人沈佳俊敲诈勒索罪未遂部分减轻处罚，与既遂部分在同一量刑幅度，应以既遂酌情从重处罚。被告人沈佳俊、刘某2、金某已经着手实施诈骗犯罪，由于意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯减轻处罚。被告人沈佳俊、刘某2、金某、乔琦、罗某在共同犯罪过程中形成了较为固定的恶势力犯罪团伙，其中被告人沈佳俊起主要作用，系主犯。被告人刘某2、金某、乔琦、罗某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均依法从轻或者减轻处罚。被告人沈佳俊的辩护人所提本案不符合主从犯认定条件的意见，不予采纳。被告人刘某2、金某、乔琦、罗某基本如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。被告人沈佳俊不符合坦白的认定条件，对其辩护人的相关意见不予采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度以及认罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，第二百六十六条，第二百九十三条第一款第(二)项、第二十五条第一款，第二十三条，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十九条第一款、第三款，第六十五条第一款，第六十七条第三款，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人沈佳俊犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币三十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑八年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2027年6月26日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)二、被告人刘某2犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑十个月，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2021年12月26日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)三、被告人金某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2022年6月26日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)四、被告人乔琦犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2022年12月26日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)五、被告人罗某犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2020年9月26日止。)六、被害人收取的钱款，追缴后予以没收。七、未退出的违法所得，继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王文燕审 判 员  钱 莹人民陪审员  倪顺法二〇二〇年七月二十三日书 记 员  樊卓然附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：……(二)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……