内蒙古自治区鄂托克旗人民法院刑 事 判 决 书（2019）内0624刑初66号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市鄂托克旗人民检察院。被告人韦某，户籍所在地广西壮族自治区河池市，现住广西壮族自治区南宁市。指定辩护人白某,内蒙古蒙西律师事务所律师。指定辩护人王某1,内蒙古蒙西律师事务所律师。被告人许某，户籍所在地福建省泉州市，现住广东省深圳市。辩护人娜某，内蒙古赫扬（鄂托克）律师事务所律师。鄂托克旗人民检察院以鄂检公诉刑诉﹝2019﹞45号起诉书指控被告人韦某、许某犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院依法公开开庭审理，鄂托克旗人民检察院指派检察员李某1、张某出庭支持公诉。被告人韦某及其指定辩护人、许某及其辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，2018年7月份左右,被告人韦某受廖某指使在广西省南宁市中国建设银行北湖支行办理一张银行卡，并将该卡交予廖某。2018年7月6日至7月10日期间,被害人宝某雅被他人以刷单返利为由进行诈骗，并将自己中国农业银行卡，银行卡号×××内现金171000元通过×××红包转账及银行卡转账的方式分别给一个×××账号（×××账号×××)和七个银行账号内(银行卡分别为1、中国农业银行，卡号×××,户名张露,转账金额12000元2、中国农业银行,卡号×××,户名赵勋,转账金额18000元3、中国工商银行,卡号×××,户名刁桂林,转账金额18000元4、中国农业银行，卡号×××,户名韩检秀,转账金额18000元5、中国建设银行,卡号×××,户名符辉兰,转账金额30000元6、中国建设银行，卡号×××,户名韦某，转账金额18000元7、中国农业银行，卡号×××,户名梅明明,转账金额18000元)打款。2018年7月10日,被告人韦某在广西省南宁市中国建设银行北湖支行,将其名下中国建设银行卡(卡号×××)注销并将卡内现金34114元取出交给廖某，获得好处费2000元。被告人许某通过事先从网上购买的×××号码与诈骗团伙上线联系，上线实施诈骗时让被告人许某提供银行卡号，要求被害人将诈骗资金打入该银行卡内,后被告人许某用诈骗资金购买话费充值卡发给上线。2018年7月6日至10日期间，上线向户名为张露的中国农业银行卡内转入诈骗资金12000元、向户名为梅明明的中国农业银行卡内转入诈骗资金18000元分,被告人许某从中取得600元好处费。针对上述事实公诉机关提供了相关证据；并认为，被告人韦某、许某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人韦某对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。被告人韦某的辩护人针对犯罪事实和罪名均有异议，认为被告人韦某无罪，并提出被告人韦某提供信用卡主观方面没有明知自己提供的信用卡是用于套取犯罪资金而主动提供，被告人不知道自己提供的信用卡是用来套取诈骗资金的，只是帮助资金流通并不知道上游犯罪的存在，此外证明被告人主观知道上游犯罪存在的证据不足的辩护意见。被告人许某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，认为没有实施诈骗行为，犯罪数额应当为18000元，且已经赔偿被害人并取得谅解。被告人许某的辩护人针对罪名有异议，认为被告人许某不构成诈骗罪，并提出辩护意见：1.被告人许某未直接参与诈骗，非诈骗团伙成员也没有诈骗行为，没有诈骗的主观故意，应当以掩饰隐瞒犯罪所得罪追究被告人刑事责任；2.犯罪数额应为18000元，其他指控数额无证据佐证。被告人具备以下量刑情节，1.被告人如实供述了自己的犯罪事实；2.被告人犯罪情节较轻，自身获利极低；3.被告人认罪态度好，有悔罪表现并退赃退赔。综上，建议对被告人从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明,被告人韦某明知诈骗分子实施电信网络诈骗需要银行卡，仍以个人身份办理银行卡向其出售，并帮助取款。被告人许某明知诈骗分子实施电信网络诈骗需要银行卡，仍帮助诈骗分子转移赃款并通过手机充值方式套现。2018年7月份左右,被告人韦某受廖某指使在广西省南宁市中国建设银行北湖支行办理一张银行卡，并将该卡交予廖某。2018年7月6日至7月10日期间,诈骗分子以刷单返利为由进行诈骗，骗取被害人宝某雅支付钱款。被害人宝某雅被骗将自己中国农业银行卡（银行卡号×××）内现金171000元，通过×××红包转账及银行卡转账的方式，分别转给一个×××账号（账号×××)和7个银行账号(银行卡分别为：1.中国农业银行，卡号×××,户名张露,转账金额12000元；2.中国农业银行,卡号×××,户名赵勋,转账金额18000元；3.中国工商银行,卡号×××,户名刁桂林,转账金额18000元；4.中国农业银行，卡号×××,户名韩检秀,转账金额18000元；5.中国建设银行,卡号×××,户名符辉兰,转账金额30000元；6.中国建设银行，卡号×××,户名韦某，转账金额18000元；7.中国农业银行，卡号×××,户名梅明明,转账金额18000元)。2018年7月10日,被告人韦某在广西省南宁市中国建设银行北湖支行,将其名下中国建设银行卡(卡号×××)注销并将卡内现金34114元取出交给廖某，获得好处费2000元。被告人许某通过事先从网上购买的×××号码与诈骗分子联系，诈骗分子实施诈骗时让被告人许某提供银行卡号，并要求被害人将诈骗资金打入许某提供银行卡内,被告人许某用诈骗资金购买面值为100元的话费充值卡卡号和密码，后将充值卡卡号和密码发给诈骗分子。2018年7月6日至10日期间，诈骗分子向户名为梅明明的中国农业银行卡内转入诈骗资金18000元。被告人许某从下线索取并向诈骗分子提供的农业银行账户梅明明,与本案中的农业银行账号户名相符。鄂托克旗公安局民警抓获被告人许某时,其已将从事充值卡交易活动所使用的手机、物联网卡全部销毁掉。另查明，被告人许某亲属赔偿被害人宝某雅32000元,宝某雅对许某表示谅解。上述事实，有公诉机关移送并经当庭质证的下列证据证明：1.报案材料、受案登记表、立案决定书；证实2018年7月10日19时30分,鄂托克旗乌兰镇居民宝某雅报案称，2018年7月6日至7月10日期间，其被人在网上以刷单返利为由诈骗，共计损失171000元。鄂托克旗公安局于2018年7月10日，将该案立案侦查。2.临时羁押证明书；证实2018年8月19日至2018年8月27日，被告人韦某临时羁押于南宁市第一看守所。3.犯罪嫌疑人基本情况、户籍证明；证实被告人韦某、许某基本信息。4.犯罪嫌疑人韦某、许某归案情况说明；证实2018年8月18日，鄂托克旗公安局民警在广西壮族自治区南宁市将被告人韦某抓获。2018年8月26日，鄂托克旗公安局民警在福建省泉州市南安市泉和大酒店将被告人许某抓获。5.被害人宝某雅陈述;证实宝某雅×××账号×××（昵称时过境迁，谁又）添加对方为×××好友，对方从2018年7月6日开始聊天，以做网络刷单（购买女性连体裙）挣钱，每次可以挣5%的高利润为由，诱使宝某雅支付钱款刷单。对方使用了两个×××账号,第一个×××账号是×××,昵称是DV服装；第二个×××账号是×××,昵称是金牌客服-李丹阳。第二个×××账号给下刷单任务,并发银行账户。7月6日16时许第一笔刷单，对方（账号×××,昵称DV服装）给宝某雅（账号×××，昵称时过境迁，谁又）发来链接和购买数量，宝某雅按对方要求操作并发送截图，通过×××给对方（账号×××,昵称DV服装），每次发200元红包,共计发了97次合计19400元；后来因为×××不能继续转钱就在7月6日16时56分给对方的张露农业银行账户（账号×××）又转账1600元,共计21000元。7月6日17时9分第二笔刷单，对方（账号×××,昵称DV服装）给宝某雅发来链接和购买数量，宝某雅按对方要求操作并发送截图，7月6日17时9分给对方的张露农业银行账户（账号×××）转账12000元。转账后对方让宝某雅继续刷单。7月6日20时16分第三笔刷单，对方（账号×××,昵称DV服装）给宝某雅发来链接和购买数量，宝某雅按对方要求操作并发送截图，7月6日20时16分给对方的赵勋农业银行账户（账号×××）转账18000元。7月6日22时11分第四笔刷单，对方（账号×××,昵称DV服装）给宝某雅发来链接和购买数量，宝某雅按对方要求操作并发送截图，7月6日22时11分给对方的刁桂林工商银行账户（账号×××）转账18000元。7月7日11时18分第五笔刷单，对方（账号×××,昵称DV服装）给宝某雅发来链接和购买数量，宝某雅按对方要求操作并发送截图，7月7日11时18分给对方的韩检秀农业银行账户（账号×××）转账18000元。7月7日11时48分第六笔刷单，对方（账号×××,昵称DV服装）给宝某雅发来链接和购买数量，宝某雅按对方要求操作并发送截图，7月7日11时48分给对方的韩检秀农业银行账户（账号×××）转账18000元。7月9日12时53分第七笔刷单，对方（账号×××,昵称DV服装）给宝某雅发来链接和购买数量，宝某雅按对方要求操作并发送截图，7月9日12时53分给对方的符辉兰建设银行账户（账号×××）转账30000元。7月9日20时28分第八笔刷单，对方（账号×××,昵称DV服装）给宝某雅发来链接和购买数量，宝某雅按对方要求操作并发送截图，7月9日20时28分给对方的韦某建设银行账户（账号×××）转账18000元。7月10日9时48分第九笔刷单，对方（账号×××,昵称DV服装）给宝某雅发来链接和购买数量，宝某雅按对方要求操作并发送截图，7月10日9时48分给对方的梅明明农业银行账户（账号×××）转账18000元。转账后宝某雅发现被骗向公安机关报案。上述款项中除第一笔中的19400元通过×××发红包外，其他每笔都是宝某雅用其中国农业银行账户（账号×××）向对方提供的银行收款账户转账的。6.×××红包转账记录、×××聊天信息、中国农业银行交易明细清单；证实2018年7月6日宝某雅中国农业银行账户（账号×××）以财付通×××红包向对方共计发出194000元（每笔200元，共97笔）。2018年7月6日宝某雅中国农业银行账户（账号×××）向张露中国农业银行账户（账号×××）分别转账1600元、12000元。2018年7月6日宝某雅中国农业银行账户（账号×××）向赵勋中国农业银行账户（账号×××）转账18000元。2018年7月6日宝某雅中国农业银行账户（账号×××）向刁桂林中国工商银行账户（账号×××）转账18000元。2018年7月7日宝某雅中国农业银行账户（账号×××）向韩检秀中国农业银行账户（账号×××）分两次各转账18000元、18000元。2018年7月9日宝某雅中国农业银行账户（账号×××）向符辉兰中国建设银行账户（账号×××）转账30000元。2018年7月9日宝某雅中国农业银行账户（账号×××）向韦某中国建设银行账户（账号×××）转账18000元。2018年7月10日宝某雅中国农业银行账户（账号×××）向梅明明中国农业银行账户（账号×××）转账18000元。7.中国农业银行司法查询控制系统个人账户活期交易明细导出表、中国农业银行司法查询控制系统个人第三方支付交易明细导出表、公安部电信诈骗侦办平台交易订单及账户主体查询信息、公安部电信诈骗侦办平台反馈信息、中国工商银行虹桥商务区支行银行账户明细和支付宝明细、中国建设银行银行卡客户交易明细单、中国建设银行活期取款凭证、中国建设银行特定业务申请书、平安银行个人交易明细及开户信息；证实2018年7月6日16时56分，宝某雅向张露中国农业银行账户（账号×××）转账1600元，收到该笔转账后，2018年7月6日16时57分，张露中国农业银行账户（账号×××）将宝某雅转入的1600元连同账户内其他资金共计3800元转入支付宝账户。2018年7月6日17时9分，宝某雅向张露中国农业银行账户（账号×××）转账12000元，收到该笔转账后，2018年7月6日17时10分，张露中国农业银行账户（账号×××）将宝某雅转入的12000元连同账户内其他资金共计24100元转入支付宝账户。上述两个交易订单号经公安部电信诈骗侦办平台查询反馈结果为转入陈某1支付宝账户（188XXXXXXXX）。2018年7月6日20时16分宝某雅向赵勋中国农业银行账户（账号×××）转账18000元，收到该笔转账后，2018年7月6日20时17分赵勋中国农业银行账户（账号×××）将宝某雅转入的18000元转入支付宝账户。该交易订单号经公安部电信诈骗侦办平台查询反馈结果为转入陈某1支付宝账户（188XXXXXXXX）。2018年7月6日22时11分宝某雅向刁桂林中国工商银行账户（账号×××）转账18000元，收到该笔转账后，2018年7月6日22时13分刁桂林中国工商银行账户（账号×××）将宝某雅转入的18000元连同账户内其他资金共计18025元转入支付宝账户。该交易订单号经公安部电信诈骗侦办平台查询反馈结果为转入凌忠寿支付宝账户（130XXXXXXXX）。2018年7月7日11时18分、2018年7月7日11时48分宝某雅向韩检秀中国农业银行账户（账号×××）转账两笔18000元，共计36000元。收到该两笔转账后，分别于2018年7月7日11时19分、2018年7月7日11时55分韩检秀中国农业银行账户（账号×××）将宝某雅转入的36000元连同账户内其他资金共计36050元分两笔18025元转入支付宝账户。该两笔交易订单号经公安部电信诈骗侦办平台查询反馈结果为转入凌忠寿支付宝账户（130XXXXXXXX）。2018年7月9日12时53分宝某雅向符辉兰中国建设银行账户（账号×××）转账30000元。收到该笔转账后，符辉兰中国建设银行账户（账号×××）将宝某雅转入的30000元连同账户内其他资金共计30076元转入河南聚乾网络科技有限公司支付宝账户。该笔交易订单号经公安部电信诈骗侦办平台查询反馈结果为转入凌忠寿支付宝账户（130XXXXXXXX）。2018年7月9日20时27分宝某雅向韦某建设银行账户（账号×××）转账18000元。收到该笔转账后，2018年7月10日韦某在中国建设银行股份有限公司南宁北湖路支行将宝某雅转入的18000元连同账户内其他资金共计34114.97元取出并将该账户销户。2018年7月10日9时48分宝某雅向梅明明农业银行账户（账号×××）转账18000元。收到该笔转账后，2018年7月10日9时49分梅明明农业银行账户（账号×××）将宝某雅转入的大部分资金连同账户内其他资金共计17922元转入支付宝账户。该笔交易订单号经公安部电信诈骗侦办平台查询反馈结果为转入刘财华支付宝账户（155XXXXXXXX）后，于2018年7月10日9时49分将转入的17922元转入支付宝账号×××@163.com，收到该笔转账后支付宝账号×××@163.com于2018年7月10日9时52分向平安银行账户（账号×××）转入49999元。8.证人陈某1证言；证实陈某1出售过用自己的身份证办理的银行卡和三张移动公司手机卡。9.安徽易众网络科技有限公司营业执照、网络文化经营许可证、购买客户信息、购买记录；证实陈某1于2018年7月6日通过淘宝拍款的形式给其在安徽易众网络科技有限公司平台的账户增加余额177800元，并于2018年购买中国移动100元面值话费充值卡1700多张。10.安徽易众网络科技有限公司出具的情况说明；证实李某2（女,身份证号:×××），系安徽易众网络科技有限公司财务部工作人员。安徽易众网络科技有限公司主要是经营各类虚拟产品充值业务,包括各类游戏充值、手机话费充值,是各大游戏代理商及电信运营商的代理渠道。安徽易众网络科技有限公司提供虚拟产品购买平台,用户可注册账户后使用。用户账户余额充足时,可在安徽易众网络科技有限公司平台购买各类在线充值产品,如游戏点卡、话费充值卡、京东卡等。用户向其账户充值的方式包括在线网关支付、银行卡转账、淘宝店拍款等。本案中用户首先在安徽易众网络科技有限公司平台注册账户,之后在安徽易众网络科技有限公司淘宝店进行拍款加款。该流程为在安徽易众网络科技有限公司淘宝店购买对应面值的虚拟物品(加款),成功付款并确认收货后,其所付资金将进入安徽易众网络科技有限公司指定财务人员李某2的支付宝账(189XXXXXXXX)。资金确认到账后,用户在安徽易众网络科技有限公司平台账户即增加对应金额的余额。进入到安徽易众网络科技有限公司财务人员支付宝的资金,主要用于公司业务的日常采购,资金进入安徽易众网络科技有限公司供货商的支付宝账户。2018年7月6日安徽易众网络科技有限公司淘宝店的加款交易中,有4个用户在账户加款后,在安徽易众网络科技有限公司平台购买了中国移动充值卡或游戏点卡,用户在购买后可直接在账户中查看到对应的充值卡卡号和密码。11.证人李某2证言；证实安徽易众网络科技有限公司在淘宝网上出售虚拟货币,包括加油卡、话费卡、游戏点卡等。2018年7月6日陈某1在安徽易众网络科技有限公司的淘宝店铺内购买总金额是177800元人民币，购买了中国移动100元面值话费充值卡,共计1700多张。12.河南聚乾网络科技有限公司营业执照、订单信息；证实凌忠寿于2018年7月6日至7月11日在河南聚乾公司购买100元话费充值卡817张，合计84151元。13.证人连某证言；证实2018年4月28日左右在阿里巴巴1688网站注册网店开始销售充值卡。注册网店的第一个账号为:×××,店铺名称:河南聚乾网络科技有限公司,绑定支付宝账号为:×××.com;第二个账号为:×××,店铺名称:河南聚乾网络科技有限公司,绑定支付宝账号为:×××.com。从2018年4月28日开始做网店的时候在网上向“北京汇元网科技股份有限公司”和“南京翼之慧网络科技有限公司”购买充值卡。凌忠寿在×××这个网店内购买过价值8694809元的充值卡,共计购买次数1195次;在×××这个网店内购买过价值7616323.5元,共计次数1033次。以上发生的所有交易都是在2018年7月6日至今的所有交易。14.证人廖某证言；证实2018年8月17日廖某因诈骗罪被广西省灵山派出所抓获。2018年5月初甘振成让廖某办银行卡挣钱，并以每张银行卡400元收购。廖某联系王某2办理银行卡并以每张350元价格收购，收到卡后廖某再转给甘振成，廖某从中挣50元好处费。廖某通过王某2认识韦某，廖某让韦某办理的银行卡是工商银行和农业银行、建设银行,密码设定都是123123,然后再由韦某去手机营业厅办理一张手机卡,韦某交给廖某一张银行卡、一个U盾,还有一张手机卡。廖某就让韦某取过一次钱，2018年7月份,甘振成打电话告诉廖某韦某建设银行卡有钱，让廖某带韦某去银行注销账户并把钱取出来，然后廖某打电话给韦某让其第二天早晨去北湖路建行取钱。次日9点左右，甘振成、廖某、韦某在北湖路会面，廖某让韦某进银行取钱注销账户，甘振成说取这笔钱给廖某挣5000元，韦某取出的钱交给廖某，廖某才知道卡里有34000元。廖某从这笔钱中拿出5000元，剩余的钱给了甘振成，廖某又给了韦某2000元。15.证人王某2证言；证实2018年5月廖某找王某2办理银行卡，王某2给廖某办过五六张银行卡，都有农行、工行、中国银行、光大银行等。廖某跟王某2说银行卡用于赌博，王某2和韦某也说是赌钱用。王某2给廖某介绍韦某办理银行卡取钱。16.辨认笔录、辨认照片、辨认照片说明；证实王某2辨认出收购其银行卡并推荐给韦某收购银行卡的女子,即廖某。17.被告人韦某第一次供述及辩解；证实2018年4月份,韦某在农业银行和建设银行各办理了一张银行卡,并经王某2介绍将卡交给友女（不知道名字）,获得友女好处费600元。2018年7月份,友女说韦某建行卡里有钱，要求韦某将自己建行卡内钱取注销掉，取出的钱可以分给韦某,韦某把取出的34000元交给友女,并分得好处费2000元。几天之后,应友女要求韦某又在建行办理一张银行卡并交给友女,获得好处费300元。7月份,韦某应友女要求又去广东办理银行卡但是没有办理成功。韦某办理的银行卡分别是北湖路农业银行,户名是韦某;北湖路建设银行,户名是韦某;民主路建设银行,户名是韦某。卡号韦某均不记得。韦某知道卡里面的钱不是合法来源。18.被告人韦某第二次供述及辩解；证实韦某不知道“友女”叫什么名字，“友女”是韦某在手机存的。2018年7月份帮友女在南宁市北湖路建设银行取34000元钱并交给友女,友女又把钱交给了另一个男的，韦某获得好处费2000多元。19.被告人韦某第三次供述及辩解；证实友女的名字叫廖某。办理银行卡以后为其取过两次钱。第一次2018年6月份的时候,廖某让韦某在北湖路农行取了一次3900元,取出来给韦某1000元好处费,第二次就是取的建设银行的34000多元钱,给韦某好处费2000元。韦某不认识驾驶白色越野车男子，不记得廖某怎么称呼他，2018年7月下旬去广东办银行卡坐的车就是这个男子驾驶的。20.被告人韦某第四次供述及辩解；证实韦某两次取款的时候没有换过衣服,上身穿着一件淡黄色的(接近灰色)半袖,下身穿着一件花色阔腿裤,忘记什么鞋子,身上背着一个黑色的女士挎包。21.被告人韦某第五次供述及辩解；证实韦某将其银行卡给廖某使用以后，在取款前一天晚上，廖某让韦某去处理银行卡问题，第二天韦某去银行后联系廖某，廖某才告诉韦某卡里有钱，让韦某取出来给她。韦某没有问过廖某取得钱的来源，廖某也没有告诉过她。22.监控视频；证实韦某在广西南宁市建设银行北湖支行取诈骗资金的监控视频,共五段视频,分别为南宁北湖现金1柜客户视频、南宁北湖现金1柜柜员视频、南宁北湖大厅全景4视频、南宁北湖支行门前视频。（1）南宁北湖现金1柜客户视频：韦某于2018年7月10日9时10分39秒进入1号办理业务柜台将本人身份证和叫号票据给工作人员,办理银行卡注销业务并将银行卡内现金34114元取走,于2018年7月10日9时22分30秒离开柜台。（2）南宁北湖现金1柜柜员视频：韦某于2018年7月10日9时10分44秒将身份证和叫号票据交给银行工作人员;2018年7月10日9时20分13秒银行工作人员将销户单据交给韦某并说明签字;2018年7月10日9时20分42秒韦某将签好字的销户单据和取款单据交给银行工作人员;2018年7月10日9时21分52秒银行工作人员将现金34114元和韦某的身份证交给韦某。（3）南宁北湖大厅全景4视频：韦某于2018年7月10日9时9分33秒在支行大厅叫号机上登记取号后往银行业务柜台方向走了;2018年7月10日9时22分34秒韦某从银行业务柜台方向走过来经过支行大厅往门口方向走了。（4）南宁北湖支行门前视频：韦某于2018年7月10日9时22分36秒从支行门口出来并和一名在门口打电话的女子一同离开。还有一段视频为被告人韦某在南宁北湖支行大厅取号的监控录像,该段视频和南宁北湖大厅全景4视频重合。被告人韦某上身穿米黄色半袖,下身穿花色长裙,脚穿白鞋,携带一个黑色女士挎包。23.被告人许某第一次供述及辩解；证实2018年6月份许某开始帮别人买话费充值卡卡号和密码。别人和许某通过×××联系确定需要充值卡的额度,然后将钱通过财付通、支付宝或者银行转账的方式给许某打过来,许某用别人打来的钱从阿里巴巴1688和京东×××值卡卡号和密码发给对方。一般100元额度卡密买的时候价格是103元或者105元,许某转手卖时100元额度卡密价格118元,从中有13元或15元的差价,但这个差价不是都由许某赚取,许某还要给对方返利,对方和许某买够100张100元额度卡密后，许某给对方返10张100元额度的卡密,10张100元额度卡密价格在1030元或者1050元,所以我真正的纯利润是100张100元额度的卡密,赚取250元至470元不等。许某知道对方是以淘宝刷信用的方式实施诈骗后用诈骗资金买卡密。许某不知道向其买卡密的人员数量、具体情况，对方每次都是通过×××和许某联系，对方×××号码和许某×××号码许某不记得。许某×××号码都是从互联网上购买的,具体以什么人身份注册的也不知道,没有绑定过银行卡。对方每次都通过×××询问许某有无卡密，并说明付款渠道，一般都是用财付通、支付宝、银行卡，对方让许某提供付款的财付通、支付宝、银行卡，许某把其他买卡密的人提供的财付通、支付宝或者银行卡号码发给对方,随后对方就直接把钱给许某联系的买卡密的人打过去,买卡密的人再把卡密给许某发过来,许某再把卡密给对方(指的和许某买卡密的人)发过去。许某知道对方是淘宝刷单诈骗来的钱,如果通过自己的×××联系或者提供自己的银行卡、支付宝、财付通的话,到时候账号内的钱被冻结后还得上家赔钱,再就是怕因此而受到牵连。自从开始买卡密以后,许某共获利大概5000元左右。24.证人陈某2证言；证实许某是陈某2的男朋友，许某对陈某2说其是做物流工作的，陈某2有许某的联系电话。25.被告人许某第二次供述及辩解；证实许某从2018年6月开始帮别人洗钱。洗钱意思就是把别人违法得来的钱,通过许某这里购买卡密并用卡密套现,具体对方是什么人也不清楚,但知道对方是在网络上以兼职刷单返利为由实施诈骗的人,他们用这样方式实施诈骗得来的钱再通过许某购买卡密。许某在2018年7月6日、7日、10日三天给对方卖过卡密,对方的×××昵称分别为“日进斗金”、“财源广进”、“2018发发发”。许某把登陆×××所使用的手机都销毁掉了,有六部手机和三个×××号码。2018年7月6日10时左右,一个昵称为日进斗金的×××账号和许某联系，要许某提供银行卡账号,许某与×××账号昵称叫“一笑而过”的人联系,让“一笑而过”提供银行卡账号以及户名,并将“一笑而过”提供的农业银行卡发给对方,对方向这张银行卡转账了一笔1000多元,还有一笔12000元,对方大概买了110张左右卡密,“一笑而过”给许某返2张卡密,这两张卡密是这次交易的纯利润。两三天以后,一个昵称为财源广进的×××号码和许某联系,让许某提供银行卡。许某与×××账号昵称叫“诚信”的人联系,让“诚信”提供银行卡,并将“诚信”提供的农业银行户名梅明明的账号发给对方,对方向这张银行卡转账了一笔18000元，“诚信”收到钱后将卡密发给许某，许某再把卡密发给财源广进。这次许某共买了150张左右卡密，获利300元左右，之后许某就一直没有买卖卡密，许某把买卖时用的手机和互联网卡都砸烂后扔进水沟了。许某是从网上一个1wka.com的卡密收购平台用获得的卡密套取现金，一张100元额度的卡密在平台套取97元现金。许某在卡密收购平台的用户是用一个叫张子蛟的身份信息注册的，还绑定的一个131的手机号码，具体号码不记得了，还绑定了张子蛟的农业银行卡。后来张子蛟的农业银行卡被冻结了，所以许某把账号注销了。自从做买卡密的事许某总共获利5000元左右，具体不记得了。26.被告人许某第三次供述及辩解；证实第一次讯问中部分没有说清楚，第二次讯问笔录中说清楚了。27.被告人许某第四次供述及辩解；证实许某2018年7月份给对方提供的银行卡账号和户名有一个农业银行卡的户名为梅明明,转入金额18000元。对方给许某提供的银行卡转入4800元那次不是7月6日以后,而是7月1日左右的事情,许某在7月6日以后就做过两次,一次就是12000元和1000元,另一次是梅明明那个银行卡里18000元。许某对自己所作所为感到非常后悔，让家属给受害人进行补偿。28.被告人许某第五次供述及辩解；证实给许某给对方出售的卡密号码不记得,许某让徐福市给提供买卡密的渠道,徐福市向许某推荐了一个×××号码,说是需要卡密就和这个×××号码联系,许某不确定这个是徐福市的×××号码,号码不记得了，作案工具全部销毁了。29.被告人许某第六次供述及辩解；证实向许某购买卡密的人在购买前都与许某通过×××联系。许某一开始不知道购买卡密的人是实施网络诈骗的人，后来才知道。使用虚假×××、手机放家中、去山上隐蔽的地方进行交易，都是为了躲避警察调查。30.鄂托克旗公安局补充刑警大队出具的情况说明；证实鄂托克旗公安局民警抓获许某时,许某已将其从事充值卡交易活动当中所使用的手机、物联网卡全部销毁掉了,且讯问当中也未提供其从事充值卡交易活动中使用的×××号码以及所联系的上线和下线的联系方式以及×××号码等,致使无法进一步获取其他相关证据,嫌疑人许某供述称其从下线索取并向上线提供的农业银行账户梅明明,与鄂托克旗公安局侦办该案件当中的农业银行账号户名相符。31.谅解书；证实许某家属赔偿被害人宝某雅32000元,宝某雅对许某的行为谅解。32.全国违法犯罪人员信息库查询信息、证明；证实韦某、许某未因实施取现或购买话费充值卡等方式套现受过处罚。上述证据均合法收集，证据间相互关联印证，并经法庭质证核实，本院依法予以确认。被告人许某及其辩护人当庭提供了以下证据：1.收条；证实许某家属赔偿被害人宝某雅32000元的事实。2.谅解书；证实许某家属向被害人宝某雅赔偿32000元,宝某雅对许某的行为谅解。公诉机关对收条、谅解书没有意见，本院认为，该两份证据符合证据的合法性、真实性、关联性，依法予以确认。本院认为，被告人韦某明知诈骗分子实施电信网络诈骗需要银行卡，仍以个人身份办理银行卡向其出售，为其诈骗活动提供了便利，同时事后帮助取款，系诈骗活动的共犯，被害人宝某雅转入韦某账户的钱应计入被告人韦某构成诈骗罪的数额，即18000元，公诉机关指控的18000元之外部分，因无证据证明被害人信息、是否非法所得等相关犯罪事实，不能形成完整证据链条，故不记入被告人韦某犯罪的数额。被告人许某明知诈骗分子实施电信网络诈骗需要银行卡，仍联系向其提供银行卡号并在事后通过手机充值方式套现，帮助诈骗分子转移赃款，系诈骗活动的共犯，被害人宝某雅转入梅明明账户的钱应计入被告人许某构成诈骗罪的数额，即18000元，公诉机关指控的转入张露账户的12000元，现无证据证明其由被告人许某通过手机充值方式套现，没有犯罪分子与许某联系提供张露的银行卡的证据，没有出售话费卡及密码的人向许某提供张露银行卡号被害人信息的证据，且被告人供述及辩解不能明确认定转入12000元的账户与张露银行卡账户相同，故不应计入被告人许某构成诈骗罪的数额。关于诈骗罪的共犯认定。《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条规定，事前与盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪分子通谋，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的，以盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪的共犯论处。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第三条第（五）项规定，明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，依照刑法第三百一十二条的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。但有证据证明确实不知道的除外：1.通过使用销售点终端机具（POS机）刷卡套现等非法途径，协助转换或者转移财物的；2.帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户，或在不同银行账户之间频繁划转的；3.多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、套现、取现的；4.为他人提供非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户后，又帮助他人转账、套现、取现的；5.以明显异于市场的价格，通过手机充值、交易游戏点卡等方式套现的。实施上述行为，事前通谋的，以共同犯罪论处。结合本案案情，被告人韦某在其他共犯实施电信网络诈骗之前，向其提供银行卡号并获取好处费，钱到账后，负责取款，即事前与电信网络诈骗的其他共犯就分工方面进行了意思联络，事后负责取款，构成了诈骗罪的共犯。被告人许某明知诈骗分子实施电信网络诈骗需要银行卡，也明知其要银行卡号将诈骗得款购买话费充值卡套现，在诈骗分子实施本案电信网络诈骗之前，仍联系向诈骗分子提供银行卡号，且钱到账后，为了赚取好处费，通过手机充值方式套现，帮助诈骗分子将赃款变现。根据被告人许某的供述与辩解、宝某雅的相关银行转账记录、梅明明银行账户明细、公安部电信诈骗侦办平台交易订单及账户主体查询信息、鄂托克旗公安局补充刑警大队出具的情况说明等，被告人许某事先为了转移诈骗所得、套现，与电信网络诈骗的其他共犯沟通联络，帮助诈骗分子联系提供银行卡的行为和为规避调查购买他人信息注册的×××账号的行为，事中通过手机充值方式套现和为规避调查将手机放在家中自己去山上隐蔽地方进行交易的行为，事后为规避调查全部销毁其从事充值卡交易活动当中所使用的手机和物联网卡的行为，表明被告人许某事前与电信网络诈骗的其他共犯就分工方面进行了意思联络，事后负责通过手机充值方式套现，构成了诈骗罪的共犯。本院认为，被告人韦某、许某以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人韦某、许某犯诈骗罪的罪名成立，对指控的犯罪数额予以变更。被告人韦某、许某事先在他人的指使下为转移、支取诈骗所得做准备，事后帮助支取、变现诈骗所得，故在其所参与的犯罪环节中起次要作用，系从犯，应从轻处罚。被告人韦某、许某如实供述了自己的罪行，可依法从轻处罚；被告人许某向被害人退赔了部分赃款并取得被害人谅解，酌情予以从轻处罚。辩护人提出被告人韦某无罪的辩护意见，与查明的事实不符，且被告人韦某的供述系依法制作，符合法律规定，本院不予支持。被告人许某及辩护人对犯罪事实和罪名有异议，认为没有实施诈骗行为，应当以掩饰隐瞒犯罪所得罪追究被告人刑事责任的意见，与查明事实不符，本院不予支持。被告人许某及辩护人提出犯罪数额应当为18000元的意见，经查18000元之外部分现未形成完整证据链，证据不足，故予以支持。被告人许某辩护人的其他从轻处罚的辩护意见，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条、最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第二百四十一条第一款第（五）项之规定，判决如下：一、被告人韦某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决书生效后五日内缴纳。）二、被告人许某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自判决书生效后五日内缴纳。）三、责令被告人韦某向被害人宝某雅退赔18000元。审 判 长  韩 飞审 判 员  郭宇强人民陪审员  牛建忠二〇二〇年七月二十七日书 记 员  刘明艳法条链接《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第二百四十一条对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定：（一）起诉书指控的事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定指控被告人的罪名成立的，应当作出有罪判决；（二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决；（三）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人无罪的，应当判决宣告被告人无罪；（四）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当以证据不足、指控的犯罪不能成立，判决宣告被告人无罪；（五）案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定；（六）被告人因不满十六周岁，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（七）被告人是精神病人，在不能辨认或者不能控制自己行为时造成危害后果，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任；（八）犯罪已过追诉时效期限且不是必须追诉，或者经特赦令免除刑罚的，应当裁定终止审理；（九）被告人死亡的，应当裁定终止审理；根据已查明的案件事实和认定的证据，能够确认无罪的，应当判决宣告被告人无罪。具有前款第二项规定情形的，人民法院应当在判决前听取控辩双方的意见，保障被告人、辩护人充分行使辩护权。必要时，可以重新开庭，组织控辩双方围绕被告人的行为构成何罪进行辩论。