文书内容江苏省盱眙县人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0830刑初452号公诉机关盱眙县人民检察院。被告人王正凯，男，1968年3月4日出生于盱眙县，汉族，初中文化，无业，住盱眙县。被告人王正凯因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月31日被盱眙县公安局刑事拘留,同年3月7日经盱眙县人民检察院批准逮捕，并同日由盱眙县公安局对其执行逮捕。现羁押于盱眙县看守所。辩护人王炜，北京德恒（南京）律师事务所律师。盱眙县人民检察院以盱检刑一刑诉（2019）400号起诉书指控被告人王正凯犯诈骗罪，于2019年10月17日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。2020年1月7日盱眙县人民检察院以需要补充侦查为由向本院申请延期审理一个月，本院准许，2020年2月6日根据盱眙县人民检察院的申请，本院恢复审理。盱眙县人民检察院指派检察官曹雷、江翰轩出庭支持公诉，被告人王正凯及其辩护人均到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。盱眙县人民检察院指控，2010年至2013年期间，被告人王正凯明知自己无法偿还大量借款，仍虚构自己在盱眙县塞纳铭郡项目承包工程、工程垫资、购买挖掘机做工程等虚假事项及借款用途，隐瞒其身负大量外债、收入不足以偿还借款本息的事实，以介绍承建该项目的工程等为由，骗取周某乙、王某甲等多人借款及白酒，后将上述钱款及白酒用于清偿前期债务，诈骗数额共计人民币（以下币种同）200余万元。2013年5月份左右，被告人王正凯逃匿至上海，变更通讯方式，切断与周某乙、王某甲等人联系，直至2019年1月在上海市青浦区被公安机关抓获。被告人王正凯归案后如实供述自己的主要犯罪事实。公诉机关认为，被告人王正凯以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物数额特别巨大，依法应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王正凯归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人王正凯对指控的罪名和事实不持异议。辩护人提出以下辩护意见：1.被告人王正凯不具有非法占有目的；2.绝大部分受害人涉嫌高利民间借贷，本案应定非法吸收公众存款；3.指控事实的证据不够充分，绝大部分借款均无客观款项交易记录；4.被告人王正凯具有坦白、认罪认罚等情节，可以对其从轻处罚。经审理查明,2010年至2013年期间，被告人王正凯明知自己无法偿还大量借款，仍虚构自己在盱眙县塞纳铭郡项目承包工程、工程垫资、购买挖掘机做工程等虚假事项及借款用途，隐瞒其身负大量外债、收入不足以偿还借款本息的事实，以介绍承建该项目的工程等为由，骗取周某乙、王某甲等多人借款及白酒，后将上述钱款及白酒用于清偿前期债务，诈骗数额共计214.65万余元。2013年5月份左右，被告人王正凯逃匿至上海，变更通讯方式，切断与周某乙、王某甲等人联系，直至2019年1月在上海市青浦区被公安机关抓获。具体事实分述如下：1.2011年期间，被告人王正凯虚构其是“塞纳铭郡”项目开发商的战友、做工程需要垫资、能够在该项目合适位置留门面房给朱某，骗取被害人朱某、王某甲信任，骗取王某甲担保向朱某借款13万元。2013年，朱某寻找被告人王正凯未果，以此将王某甲起诉至法院。法院调解后，王某甲支付了朱某部分钱款。2.2011年12月底，被告人王正凯虚构其在盱眙县“塞纳铭郡”项目做工程需要垫资，隐瞒其欠有大量外债，骗取被害人刘某乙、傅某甲的信任，以借款用于该项目运转资金为由，由傅某甲担保借款，骗取刘某乙借款16.4万元。3.2012年1月至7月期间，被告人王正凯虚构其是“塞纳铭郡”项目招商引资人、能够帮助被害人周某甲在该项目中找一个轻松且高收入的工作，隐瞒其欠有大量外债，骗取周某甲信任，以借钱用于该项目资金周转为由，骗取周某甲借款7万元。4.2012年3月至9月期间，被告人王正凯虚构其可以介绍“塞纳铭郡”项目工程的脚手架项目给李某乙等人，隐瞒其欠有大量外债，骗取被害人李某乙信任，以承接该项目需要打点关系以及需要资金周转为由，骗取李某乙借款8万元。5.2012年4月4日，被告人王正凯虚构其在盱眙县“塞纳铭郡”项目做土方工程、购买挖掘机费用不足，隐瞒其欠有大量外债，骗取被害人魏某、傅某甲信任，通过傅某甲联系骗取魏某借款6万元。王正凯离开盱眙后，傅某甲向魏某垫还借款6万元。6.2012年4月至9月期间，被告人王正凯虚构其在“塞纳铭郡”项目做工程、贷款购买挖掘机、能够介绍该项目工程给被害人时某做，隐瞒其欠有大量外债，以需要还挖掘机贷款、发工人工资等理由，骗取时某借款13万元。7.2012年下半年，被告人王正凯虚构其是“塞纳铭郡”项目招商引资人、能够帮助被害人王某乙承接该项目消防工程，隐瞒其欠有大量外债，骗取王某乙信任，骗取王某乙借款1.5万元。8.2012年6月至12月期间，被告人王正凯虚构其是“塞纳铭郡”项目开发商的战友、其在该项目工地做工程需垫资、能够介绍被害人杨某承揽该项目工程，隐瞒其欠有大量外债，以借钱用于其在该项目工地挖掘机的柴油等理由，骗取杨某借款10万元。9.2012年9月，被告人王正凯虚构其是“塞纳铭郡”项目开发商的战友，隐瞒其欠有大量外债，骗取被害人陶某信任，以暂时借用周转为由，骗取陶某借款3万元。10.2012年期间，被告人王正凯虚构其是“塞纳铭郡”项目开发部门负责人、其在该项目做工程，隐瞒其欠有大量外债，以做工程需资金周转为由，骗取被害人刘某丙借款7万元。后被告人王正凯归还刘某丙1万元，还欠6万元未还。11.2012年期间，被告人王正凯虚构其在“塞纳铭郡”项目做工程需垫资，隐瞒其欠有大量外债，并承诺带被害人王某甲做工程，骗取王某甲借款12万元。12.2012年期间，被告人王正凯虚构其在“塞纳铭郡”项目做工程需垫资，可以“让其参与塔吊项目”，隐瞒其所欠大量外债，骗取被害人张某乙、刘某丁等人信任，由刘某丁等人担保向张某乙借款13万元。后被告人王正凯归还了张某乙5.5万元。2013年2月，被告人王正凯虚构在其“塞纳铭郡”项目做工程需垫资，隐瞒其欠有大量外债，以筹集工程款为由，骗取刘某丁借款5万元，后被告人王正凯将从倪某处骗取的白酒折抵张某乙、刘某丁部分债务，仍欠张某乙2万元。13.2013年1月17日，被告人王正凯虚构其在“塞纳铭郡”项目做工程需要垫资，隐瞒其欠有大量外债，骗取被害人於某信任，骗得於某2万元。14.2013年2月，被告人王正凯在经营的灯具厂已经停产、没任何工人上班的情况下，谎称工厂正常经营、春节要给员工发福利，骗取被害人倪某一百多箱白酒，并出具了9.6万元的欠条。被告人王正凯将该批白酒用于抵偿欠张某乙、刘某丁部分债务。15.2013年3月，被告人王正凯虚构在其在“塞纳铭郡”项目工程款不足，隐瞒其欠有大量外债，骗取被害人侯某、刘某丁信任，向侯某借款17.8万元，其中由刘某丁担保5万元。后原告侯某诉讼至本院，2014年4月2日本院判决被告王正凯于本判决生效后十日内偿还原告侯某本金12.8万元等。2017年1月，刘某丁向侯某垫还借款5万元。被告人王正凯归案后如实供述自己的主要犯罪事实并自愿认罪认罚。上述事实，被告人王正凯在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人朱某、王某甲、刘某乙、傅某甲、李某乙、魏某、时某、王某乙、杨某、陶某、刘某丙、王某甲、张某乙、刘某丁、於某、倪某、侯某、刘某丁的陈述，证人黄某、陈某、张某甲、徐某、丁某、李某甲、钱某、沈某的证言，民事判决书、民事调解书、民事裁定书等，被害人出具的借条、欠条、收条、借款协议、承诺书复印件，盱眙县公安局出具的受案登记表及立案决定书、发破案及抓获经过、在逃人员登记表、企业迁出资料查询表、情况说明、账户交易记录、转账凭证、户籍信息登记表、认罪认罚具结书等证据证明，足以认定。16.2011年期间，被告人王正凯虚构“塞纳铭郡”项目是其招商引资项目、其在该项目承建土方工程，隐瞒其欠有大量外债，以能够帮助承接工程骗取被害人胡某信任，以承接该项目土方工程需要购买挖机等理由，多次骗取胡某借款，共计11万元。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证的以下证据证明：（1）被害人胡某的陈述，证明其2011年认识王正凯，后听说王正凯从浙江那边招商一个项目，工地在八一转盘，是王正凯战友过来投资开发。2011年，王正凯以买二手挖机做塞纳铭郡工地土方工程的名义，前后总共向其借了18.4万元现金，都有借条，借条上写的都是本金。2012年其找王正凯重新写了三张借条后没多长时间就联系不上了，后打听到王正凯已经跑了。王正凯出具借条后没有还钱给其。（2）借条复印件三张，证明2012年1年16日王正凯欠到胡某4万元；2012年12月28日王正凯欠到胡某7.4万元、7万元。（3）被告人王正凯的供述：证明其跟胡某讲手里面有个工程需要用钱，胡某知道其是做工程的，就借钱给其了。2012年1月16日，其打给胡某4万元借条。2012年12月28日，其打给胡某7.4万元、7万元两张借条。第一张4万的借条里有利息，从胡某手里拿钱的借款利率都是1毛，拿钱的时候先把第一个月利息扣除掉，所以本金是3.6万元。后来2012年底又打了两张欠条，这两张欠条其中一张包含着之前的4万元未还的本金加利息，另一张欠条应该是重新借钱打的欠条，但具体金额其记不清了。其总共从胡某手里总共拿到手的钱至少有11万，零零散散的还了胡某有3至4万，不算利息的话，现在至少还欠7万。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，证据与证据之间能相互印证，本院对证据效力予以确认。公诉机关指控的本起被告人王正凯诈骗被害人胡某金额为18.4万元，现有证据能够证明王正凯向胡某出具了三张合计金额18.4万元的借条，但被害人陈述与被告人供述的实际出借金额之间未能一一对应，且被告人王正凯辩称2012年12月28日出具的两张借条含之前借款的利息并已归还了部分利息。公诉机关提交的现有证据不能排除借条载明的金额中包含利息的合理怀疑，从有利于被告人王正凯的角度就低认定实际诈骗金额为11万元。17.2010年至2012年10月期间，被告人王正凯虚构其在盱眙县“塞纳铭郡”项目做工程需垫资、需要购买挖机等设备、可以介绍该项目给被害人周某乙，隐瞒其欠有大量外债，骗取周某乙及通过周某乙借款58万余元。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证的以下证据证明：1.被害人周某乙的陈述，证明王正凯从其处骗了几十万元。其跟王正凯2002年认识的，当时王正凯是搞装潢的，其是做玻璃生意的。2008年年底，其转型开饭店，王正凯改做灯具厂，王正凯说他灯具厂需要资金周转，找其借钱了，都是一次几万几万的借的，其作为好朋友都是无偿赞助的，到2009年底已经欠了其30万左右了。2010年左右，王正凯跟其说塞纳铭郡小区开发工程是他从浙江招商引资到盱眙的，王正凯介绍姓沈的是他战友，盱眙塞纳铭郡的主要负责人，其相信王正凯开始做工程生意了。从2010年开始王正凯以买挖掘机在塞纳铭郡里面做土方工程为由找其借钱，还跟其说他在塞纳铭郡里有话语权，可以指定工程给其做，其就借钱给王正凯了。2010年至2011年两年间王正凯陆续从其处骗走了100万左右。2012年王正凯之前跟其承诺塞纳铭郡的土方、打桩和外围墙三项工程给其做，但一样都没有兑现，而且已经被别人拿走做了。总共十一张借条、一张欠条。姚某这笔钱实际就是到手六万元，当时给的现金。胡光辉的10万块钱，是其经营的饭店给的现金，王正凯给了三四千好处费，实际到手9万6、9万7；叶某乙的11万元，当时也是给的现金，王正凯当场给了几千块好处费，到手10万多元；刘某甲的5.2万元，这个钱当时王正凯给了二三千好处费，到手4万大几；叶某甲的6万元，当时王正凯也给了三四千好处费，实际到手5万大几。上面四笔借款都是亲戚看其的面子借的钱，时间大约发生在2010年左右，那时王正凯已经在塞纳铭郡上班了，也就是因为他在那边上班，想让王正凯介绍做工程的，所以才上当受骗的，王正凯出事后其与家属就把钱还上了。剩下打给其的借条上面载明的数字就是实际借给王正凯的钱，都是给的现金，因为当时跟王正凯关系非常好，当时也想从王正凯那揽工程的，所以都没算他利息，这些钱一部分是当时从农信社贷款30万的钱，一部分是从万运河处借的16万，还有盘酒店得来的13、14万块钱，都是陆陆续续借给王正凯的，都是现金。后来知道王正凯出事了，其多次寻找后，有一次找到他，就是在2012年10月4日，经双方算账后，其让王正凯给写的条子，这些条子上的数字都是本金，没有利息。王正凯打给其的32.2321万元的欠条中，跟上面的那四张借条不重复，那时候还没还钱给其家那些亲戚。这张欠条有一部分是现金，其他还有吃饭招待、烟酒龙虾的钱。其卡里的1000元以上的支出都是借给王正凯的，有一些是拿去买烟酒的，以前是记账的，后来王正凯打了条子，这张32万的欠条就是很多欠条算的总账，这上面的金额没有利息，就是条子加起来的数字。王正凯打完条子就找不到人了。3.本院民事判决书、淮安市中级人民法院民事调解书，证明周某乙、刘某戊（系周某乙妻子）与万运河就民间借贷一事达成民事调解协议，周某乙、刘某戊分期偿还万运河借款共计24万元整，其中本金为16万元。4.周某乙农行尾号242521账号记录，证明自2010年1月1日至2012年10月4日每笔支出超过1000元的记录，除去普通贷款结息入账，合计为49.8185万元。5.周某乙农行尾号563439账号记录，证明自2010年2月13日至2012年10月4日每笔支出超过1000元的记录，合计15.95万元。6.证人姚某的证言，证明周某乙讲王正凯是他战友，在塞纳铭郡做工程需钱用，想向其借几万，其看周某乙面子上，给了周某乙6万现金。王正凯的借条中无利息，就是帮忙的，条子是周某乙转交的。因周某乙和王正凯熟悉，其将借条给周某乙了，周某乙要钱会好一点。借的钱好像是从家里拿的。7.证人刘某甲的证言，证明当时周某乙讲王正凯是他战友，在塞纳铭郡做工程需钱用，周某乙从其手里面拿了5.2万元钱，后周某乙给其一张借条，借条中无利息。此钱周某乙还给其二三万，条子给周某乙的。借钱那时候应该是给的现金。8.证人叶某甲的证言，证明当时周某乙讲王正凯是他战友，做工程需钱用，周某乙从其手里面拿了6万元钱，讲用一段时间就还。此钱周某乙早就还给其了。借条上是本金，无利息。9.证人叶某乙的证言，证明当时周某乙讲朋友王正凯需钱用，就从其手里面拿了11万元钱。此钱周某乙还给其了。借条上是本金，无利息。10.借条复印件11张、欠条复印件1张，证明：借条1，2012年4月30日王正凯借到姚某现金6万元；借条2，2012年9月29日王正凯借到周某乙现金3.5万元；借条3，2012年10月4日王正凯借到胡光辉现金10万元；借条4，2012年10月4日王正凯借到叶某乙现金11万元；借条5，2012年10月4日王正凯借到刘某甲现金5.2万元；借条6，2012年10月4日王正凯借到叶某甲现金6万元；借条7-11，2012年10月4日王正凯借到周某乙现金1.76万元、5万元、4.66万元、15万元；欠条，2012年10月4日王正凯欠周某乙现金32.2321万元。11.被告人王正凯的供述，证明其2010年左右在园区工五路开节能灯具厂后，因资金不够周转，刚开始找小额借贷公司周转。向这些人借的钱都是因为其之前欠的高利贷，后来利滚利还不了，其就不断的借钱还前面借的钱，拆东墙补西墙，窟窿越来越大。借钱的时候其编了很多理由，包括工地工程资金周转，其实都是用来还高利贷了。塞纳铭郡工地上实际上其什么工程都没有，就是带路的，开发商那边需要到什么地方办理手续了，其就把他们带过去，办理手续人是开发商专门的人。周某乙当时是开饭店的，其去周某乙家饭店吃饭时经常会问其需不需要钱，其就跟他以工程资金周转名义借了，有一些是周某乙自己的钱，还有一部分是他亲戚的钱。2012年4月30日，其打给姚某6万元借条，此钱拿到手应该是6万元，被其用来还账了。上面借条3-6四笔借款就是周某乙亲戚借给其的，这四张借条是2012年10月4日周某乙找其对账，其打给周某乙的借条，总共32.2万元。后来其又给周某乙打了个总的32.2321万元的借条，但这四张借条当时忘记跟周某乙要回来了。从周某乙手里拿的钱有转账也有现金，但都是万把块以上的借款。其从周某乙亲戚那边借的钱只有刘某甲的有印象，借了5万现金，其他三个人记不清借多少了，但这四个人加起来至少能有20万本金。从周某乙本人手里拿的钱其只记得有一次周某乙从银卡贷款10大几万然后借给其的，其他都是零零散散借的，也至少有20万。也就是从周某乙本人或者其亲戚手里借的钱，如果不算利息的话，到现在没还的加起来至少40万还是有的。其2013年5月份左右躲高利贷离开盱眙，因为欠款，其家里都被债主住上了，也回不了家了。离开盱眙后和盱眙这边断了所有的联系，没有和任何人联系，通讯方式全部都换了。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，证据与证据之间能相互印证，本院对证据效力予以确认。公诉机关指控的被告人王正凯诈骗周某乙金额为60余万元，经查，被告人王正凯向姚某“借款”6万元、胡光辉10万元、叶某乙11万元、刘某甲5万元、叶某甲6万元予以认可。以上这五笔“借款”除借条外，另有被害人陈述、证人证言等证据予以证明，本院认为证据与证据之间能够形成证据锁链，证明待证事实，故对上述五张借条上载明的借款数额38万余元认定为诈骗金额。对于剩余向周某乙本人借款出具的借条、欠条，虽然被告人王正凯出具了借条，但实际出借金额被害人陈述与被告人王正凯供述之间未能一一对应，被告人王正凯供述称2012年10月4日打的借条、欠条中包含之前借款的利息，且公诉机关提供的现有证据不能排除借条载明的金额中包含利息的合理怀疑，故从有利于被告人王正凯的角度就低认定向周某乙本人诈骗金额为20余万元。综上，对公诉机关的该起指控，本院认定被告人王正凯诈骗被害人周某乙及通过周某乙的金额为58万余元。18.2012年期间，被告人王正凯虚构其在“塞纳铭郡”项目做工程、能够介绍傅某乙给该项目提供水泥，隐瞒其欠有大量外债，骗取被害人傅某乙的信任，以合伙做水泥生意、需要开水泥发票垫资为理由，骗取傅某乙借款15万元。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证的以下证据证明：1.被害人傅某乙的陈述，证明其通过傅某甲认识的王正凯，当时王正凯说要介绍水泥生意给其做。第一次是2012年10月左右，王正凯找到其，说要投资十万元一起合伙做这个水泥生意，朝塞纳铭郡工地送。后来陆陆续续王正凯又以开水泥票的名义从其这边拿了7万元。后来王正凯打了一张连本带息19.6万元的条子给其，大概1分利率。王正凯说现在还没用到水泥，等用到了固定让其做。后来就找不到王正凯了。其就报案了。这个借条打过后王正凯就没有还过钱。回忆借给王正凯两次合计17万元都是本金，无利息。至于王正凯说还过其钱的事，是王正凯有一次借其1.5万，后来还其了。其他的也还过几次，差不多1万左右。2.证人傅某甲的证言，证明其与王正凯是好朋友，相处很好。2008年、2009年左右，王正凯开了一个灯具厂，想从小老板变成一个大老板。其记得有一次王正凯跟其说钱拨出去100多万收不回来，加上他在节能灯市场也没赚到钱，从那个时候王正凯开始亏钱了。王正凯在2010年到2013年应该是欠了不少钱，最后跑了。其听说开发商老板是王正凯战友的朋友，其他其就不知道了。2011年上半年傅某乙对其讲王正凯要他出资10万和王正凯做塞纳铭郡的水泥生意，后傅某乙给了王正凯10万元，水泥生意也没做。2013年1月其每次催王正凯还钱，王正凯都答应尽快还，但就是没还。2013年春节前王正凯带两个人找到傅某乙说将以前账算一下，连本带息共19万多，重新打了借条，其做见证人，在借条左上方签了字。2013年4月以后再也联系不上了。3.借条复印件，证明2013年3月2日，王正凯借到傅某乙现金19.6万元（见证人傅某甲）。4.被告人王正凯的供述：证明傅某乙是傅某甲的堂兄弟。其以合伙供水泥等名义借傅某乙大概10几万元，刚开始零零散散的借了7万多块钱，但后来也还了两次，每次都上万，最后又借了10万元现金，这10万元一分没还。如果不算利息的话，应该至少还有15万本金。此钱其没有还，钱被其用来还账了。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，证据与证据之间能相互印证，本院对证据效力予以确认。公诉机关指控的本起被告人王正凯对被害人傅某乙诈骗金额为17万元，经查，被告人王正凯虽向傅某乙出具了19.6万元的借条，但实际借款金额为17万元，上述事实被告人当庭不持异议，且有被害人陈述、证人证言、借条予以证明，能够证明上述借款事实。被告人王正凯供述已还款两次、每次至少上万元，该供述与被害人陈述还款金额为1万元相差不大，故从有利于被告人王正凯的角度就低认定诈骗金额为15万元。19.2012年11月至2013年2月期间，被告人王正凯虚构其在“塞纳铭郡”项目负责工程，需要资金周转，隐瞒其欠有大量外债，骗取被害人王某丙、谢某信任，骗取王某丙借款三次，共计12.95万元，其中谢某担保8万元。后谢某已代还5万元。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证的以下证据证明：1.被害人王某丙的陈述，证明大概在2012年年底，李某甲找到其说在塞纳铭郡做工程的王正凯想借点钱，其同意了。后李某甲带着王正凯来见其，其转账和现金总共给王正凯8万元，王正凯给其打了一张8万元的借条，由谢某担保。到了2013年年初的时候，王正凯又从其这里借了6.5万元，分两次借的，都有借条，是其取款出来给王正凯的现金，王正凯还带其到塞纳铭郡看场地的，王正凯说塞纳铭郡工程是他负责的，还许诺给其3分利率，写在借条上了，其就同意借给他了。借条上的钱没算利息，都是本金。借款交付方式现金较多，转账是直接到王正凯卡里面的。其后来找王正凯还钱的，但是找不到人了。王正凯后来只还了0.1万元。另外，王正凯曾向其借过10万元，由罗某担保，这10万元罗某可能还过了。谢某担保的8万元，已由谢某代还了5万元。2.被害人谢某的陈述，证明王正凯是其老表，其帮王正凯担保过一次，借了8万元钱，王正凯实际借了多少钱其不知道，其帮王正凯还了5万元。3.证人李某甲的证言，证明2012年10月份左右，王正凯说他在塞纳铭郡项目上有工程，最近手里缺钱，请其借点钱给他，其介绍王正凯从王某丙手里借了10万元。4.证人罗某提供的王正凯借王某丙10万元的借条复印件，证明由罗某担保王正凯向王某丙借过10万元。5.被害人谢某提供的收条复印件，证明谢某替王正凯偿还2012年11月27日向王某丙借款8万元中的5万元。6.被害人王某丙提供的三张借条复印件，证明2012年11月27日王某丙借给王正凯8万元，谢某担保，应于2012年12月26号还清；2013年2月19日王某丙借给王正凯3万元；2013年2月24日王某丙借给王正凯3.5万元，月息三分。7.银行卡转账及取款记录，证明被害人王某丙于2012年11月20日、11月21日分别向王正凯转账2万元、0.975万元；于2012年11月25日取款4万元，2013年2月16日取款6万元。8.被告人王正凯的供述，证明李某甲跟其很熟悉，其那时候已经在塞纳铭郡工地上班，知道李某甲想通过其做工程，就跟李某甲说最近缺钱，请他帮忙借点钱，后来李某甲介绍王某丙借给其钱，其跟王某丙说的理由是工地上用的，当时王某丙还到工地上去看了。2012年11月27日、2013年2月19日、2013年2月24日其分别打给王某丙8万元、3万元、3.5万元借条，上面这三张借条都是包含一个月的利息的，实际拿到手分别是7.2万元、2.7万元、3.15万元，其中一笔是表姐夫谢某担保的。其后来还了约3、4万块钱，剩下的钱没还。不算利息的话，现在至少还欠王某丙9万元。此钱其借过来以后也用于还前面借其他人的欠款了。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法，证据与证据之间能相互印证，本院对证据效力予以确认。公诉机关指控本起被告人王正凯对被害人王某丙诈骗金额为14.5万元，经查，虽然被告人王正凯向王某丙出具了三张借条，合计金额为14.5万元，但被害人陈述与被告人供述的实际出借金额之间未能一一对应，且公诉机关提供的现有证据不能排除借条载明的金额中包含已扣利息的合理怀疑。该笔借款虽被告人王正凯辩称已归还3、4万元，但被害人王某丙仅证实被告人已归还0.1万元，对其他归还借款被害人不予认可，故从有利于被告人王正凯的角度就低认定向王某丙及谢某的实际诈骗金额为12.95万元。针对于辩护人提出的被告人王正凯没有非法占有目的辩护意见，经查，在2010年至2013年期间，被告人王正凯明知自己无法偿还大量借款，仍虚构在塞纳铭郡项目承包工程、工程垫资等事实，隐瞒其身负大量外债、收入不足以偿还借款本息的真相，取得被害人朱某等多人的信任后，骗取朱某等多人借款及白酒，后将上述钱款及白酒用于清偿前期债务。2013年5月份左右，被告人王正凯逃匿至上海，变更通讯方式，切断与被害人朱某等人联系。上述事实有被害人陈述、证人证言、借条、银行交易记录、抓获经过等证据予以证实，并与被告人王正凯的供述相互印证。本院认为，上述事实中被告人王正凯虚构事实、隐瞒真相、切断与被害人联系的行为足以证明被告人王正凯主观上具有非法占有目的。故对辩护人提出的该点辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采信。针对辩护人提出的被告人王正凯的行为应构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院认为，非法吸收公众存款是指未经有关部门批准或者借用合法经营的形式，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，以达到向社会公众即社会不特定对象吸收资金的目的，客体是破坏金融管理秩序。而本案中，被告人王正凯以非法占有目的，所借款项均来自于自己的朋友等，对象是特定的，且未采用向社会公开宣传的方式，不符合非法吸收公众存款的构成要件。故对辩护人提出的上述辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采信。本院认为，被告人王正凯以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人王正凯归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人王正凯自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人王正凯多次诈骗财物，可酌情从重处罚。对辩护人提出的指控事实的证据不够充分，绝大部分借款无客观款项交付记录的辩护意见，经查，公诉机关指控的部分诈骗事实虽无款项交付记录，但公诉机关提交了被害人陈述、借条、证人证言等证据予以证明，且有被告人王正凯的供述相互印证。本院认为，综合全案证据足以证明公诉机关指控的被告人王正凯诈骗事实。对辩护人该点辩护意见不予采信。对辩护人提出的被告人王正凯具有坦白、认罪认罚等情节，可依法从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采信。公诉机关指控被告人王正凯犯诈骗罪，部分事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十三条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人王正凯犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币六十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月31日起至2030年1月30日止。罚金于本判决生效后五日内缴纳。）二、责令被告人王正凯退出违法所得人民币214.65万元，依法发还给各被害人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王玉林审 判 员  蒋莹莹人民陪审员  薛 琴二〇二〇年七月二十日书 记 员  陈 艳附表：            序号              被害人              退赔数额（人民币）                  1              朱某、王某甲              13万元                  2              刘某乙、傅某甲              16.4万元                  3              周某甲              7万元                  4              李某乙              8万元                  5              傅某甲              6万元                  6              时某              13万元                  7              王某乙              1.5万元                  8              杨某              10万元                  9              陶某              3万元                  10              刘某丙              6万元                  11              王某甲              12万元                  12              张某乙              2万元                  13              於某              2万元                  15              侯某              12.8万元                  15              刘某丁              5万元                  16              胡某              11万元                  17              周某乙              58万元                  18              傅某              15万元                  19              王某丙              7.95万元                  19              谢某              5万元                  合  计                 214.65万元      附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。