河北省曲周县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)冀0435刑初7号 公诉机关河北省曲周县人民检察院。 被告人刘正民，男，1954年8月24日出生于河北省曲周县，汉族，农民，小学文化，户籍地曲周县，住本村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月30日被抓获，同年8月2日被刑事拘留，9月3日被逮捕。现羁押于曲周县看守所。 辩护人李新山，河北振远律师事务所律师。 河北省曲周县人民检察院以曲检刑刑诉（2019）63号起诉书指控被告人刘正民犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。河北省曲周县人民检察院指派检察员李长胜、检察官助理秦现平出庭支持公诉，被告人刘正民及其辩护人李新山到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2011年5月至2015年5月，被告人刘正民未经过中国人民银行批准，在其家中以存款一年以上年利率10%、一个月以上不足一年年利率8%为诱饵，通过口口相传的途径，公开向社会不特定对象吸收资金人民币（以下币种同）6870134元。除退还148374元外，尚有6721760元未退还。（见下表） 姓名时间凭证号吸收金额偿还本金或利息造成经济损失袁某 2014.9.30004090150000150002014.9.24000412610000010000王某2014.6.8000565344000044000金贵荣2014.3.19000599550000050000董梅彩2015.2.23000521620000240017600 董某 2014.11.70005484700008400616002014.9.280005470250003000220002014.11.25000542250000600044000董学元2014.9.21000412420000240017600董振常2014.9.210000412220000240017600董金书 2014.12.120005430150001800132002014.9.2100041231000012008800邢耀忠2014.10.180005545500005000李俊锋2015.2.18000528950000050000李英峰2014.12.23000537910000010000 李英岭 2015.2.230005206150000150002015.2.210005204100000100002015.2.1700052035000050002015.2.26000520510000010000李德刚2014.8.27000407220000020000刘印国 2014.11.230005281200000200002015.2.17000528220000020000王保希2014.7.18000564015000015000童金龙2015.1.4000536630000030000袁秀海2014.3.30000582015000015000孙治河2014.3.24000580328000028000王建旗2014.12.30000537317000100007000王东兴2014.9.2000408130000030000王兰芝 2014.7.1700056336000060002014.7.160005632800008000郗新海 2014.4.220005773100000100002014.5.25000574111000011000王爱平 2015.2.120005262100000100002014.5.170005714500005000王现风2014.616000016000杨朝红2015.1.220002293500005000 周丕卿 2014.10.230005418200000200002014.5.140005615250000250002015.2.20000521225000025000张书敏 2014.3.2600058193500035002014.12.26000536010000010000 张艮振 2014.4.2400057867000070002014.7.300004146100000100002015.2.300052481100091001900郗振威2014.10.20004144400004000张送保2014.3.3000595210000010000刘贵书2014.6.14000566620000020000王新朝2015.1.90077595600006000 朱希亮 2015.2.170005273250000250002015.2.20005274150000150002015.5.140077520400004000 刘海臣 2014.3.100005726250000250002014.3.90005727200000200002014.5.17000572435000350000常何然 2014.2.260005887100000100002014.4.11000584420000020000朱光亮2014.8.8000559210000010000刘国旗2014.2.27000589810000010000 杨朝生 2014.4.60003885200000200002014.3.180003853250000250002014.3.180003852200000200002014.3.310003874130000130002014.4.60003886100000100002015.2.50002356500005000 张书银2014.9.50004094400000400002014.5.13007751840000040000刘晓新2015.1.120005393300003000王延河2014.6.20000567110000010000张运刚2014.7.31000557040000040000刘献勇2014.5.6000570110000010000 刘国强 2014.1.280005925260003120228802014.1.300078165500060044002014.6.150005668200000200002014.9.12000410410000010000花聚顺 2014.10.200005539160000160002014.3.15000553810000010000李长民2014.7.1000413920000020000崔跃田 2014.3.130005977150000150002014.6.21000567210000010000李贵中2014.6.9000561730000030000王桂印2015.1.160005303500005000刘海民2015.1.11000538640000040000王书美2014.2.9000595910000010000苗玉群2014.8.3000558115000015000苗振岭 2014.9.2200041215500200035002014.12.150005433500005000 赵英 2014.8.40005589240000240002013.9.171180511100000100002014.2.180078177100000100002015.1.13000539710000010000赵刚2015.1.13000539850000050000任自立 2014.7.140005622100000100002014.7.280005558100000100002014.5.10005788100000100002014.4.270005780100000100002014.3.260005810100000100002014.9.10004078100000100002014.9.100040795000050002014.10.100041425000050002015.1.100053628000080002014.8.10005576500005000王付军 2014.10.100005534260000260002014.4.9000583325000025000 刘俭 2014.12.100054218000080002015.1.1800053077000070002015.2.12000526144000044000赵世忠 2014.10.120005410850000850002014.11.2600054091000000100000聂怀青2015.2.16000527640000040000刘海军2015.1.4000526415000015000王华明2014.7.14000562512000012000贾印河2015.2.14000527220000020000 常南南 2014.9.150004110150000150002014.10.40005504100000100002015.1.3000537610000010000 赵桂芹 2014.6.2500055885000050002014.6.250005699110000110002014.10.120005541180000180002014.3.3000596120000020000 杨文英 2015.1.90005383100000100002015.1.200005314400000400002015.1.240005325300000300002015.1.260005329100000100002014.8.80005593600000600002014.8.300004077800000800002014.10.240005462300000300002015.1.130005400300000300002014.10.300005467400000400002014.11.190005403600000600002014.11.300005419300000300002015.1.5000536750000050000张爱芳2015.2.30000521820000020000张银安2014.11.10000548530000030000 宋立起2014.3.240005818120000120002014.8.2000558011000011000范增昌2014.2.22000587910000010000徐志现 2014.6.130005663100000100002014.2.190005874250001160013400徐合印2014.1.13000560720000020000樊金秀2011.5.9021233520000020000张改书 2015.2.110005263200000200002014.8.27000407310000010000张晓丽2015.4.29000300222400022400牛凤臣 2015.2.140005265300000300002014.8.30000407610000010000 徐计良 2014.6.220005673190000190002014.12.170005442100000100002014.10180005549600006000 苗现堂 2014.11.120005494100000100002015.1.180005309200000200002014.11.2300054388000400040002014.12.1000054372800028002014.12.24000543610000010000 苗振海 2014.11.600054838000100070002014.9.160004106150000150002014.10.110005548130000130002014.4.24000577127000027000苗艾民 2014.9.210004120100000100002014.3.1200059766000060002014.11.23000541210000010000张艮平2014.5.2000057316000150045002014.8.5000410226000026000徐春柱2014.9.26000412950000050000李运海2014.12.240005371200004800152002015.1.8000536810000240076002015.1.70005380500012003800苗金保 2014.11.120005491200000200002013.5.23228808915000180013200董振江 2014.2.170005594120000120002015.1.10000534930000030000 王文希 2014.10.2100054517000070002014.10.90005520110000110002014.3.190005994150011943062014.1.29000592010000010000 王银霞 2014.10.20004148200000200002014.7.110005618180000180002014.10.120005546200000200002015.2.110005260800008000 王书元 2014.5.1100057124000040002014.2.1900058755000050002014.8.10000404820000020000王登起 2014.8.900789185000050002013.11.14118063910000010000王怀金 2014.10.190005468350000350002015.1.4000538410000010000花兰秀2014.10.30000546910000010000王长山2015.1.300053123000050029500 郗新娇 2014.3.60005962100000100002014.7.40005638100000100002014.3.28000581720000020000 郗学生 2014.4.270005793100000100002014.10.180005488250000250002014.6.2200056765000050002014.12.10005427150000150002014.7.12000563712000012000 郗学山 2014.12.190005448100000100002014.6.90005616200000200002014.5.23000574210000010000刘廷奇2014.10.21000545420000020000王燕芬2014.8.16000406910000010000苗艾永 2015.2.170005283200000200002015.2.20000526655000055000刘国民 2014.5.90078901100000100002014.4.110077511500005000刘国平2015.2.20000529315000015000袁艮灵2014.6.15000566710000010000徐文书 2014.7.250005466110000110002014.4.2400057788000080002014.5.170005715100000100002014.12.170005441400004000程延芬2014.9.30004093800008000王爱超2014.5.2000574615000015000刘素素2015.1.170005304100001000张随书 2015.2.150005268200000200002014.12.210005446200000200002015.2.80005256200000200002014.12.140005435150000150002015.2.230005297100000100002015.1.170005306100000100002014.11.170005498100000100002015.1.110005387100000100002014.11.19000540210000010000刘正国 2014.6.270005685100000100002014.8.1200055976000300030002014.7.50005645100000100002014.7.60005646100000100002014.5.600057996000060002014.5.100005706800008000高恒帅2014.4.9000583210000010000高晓艳2014.5.21000573020000020000 梁付国 2014.12.240005353100000100002015.1.70005381100000100002014.5.80005702200000200002014.4.130005843100000100002015.1.290005338250000250002014.6.70005656150000150002015.2.2000534030000030000梁胜国2013.3.131294695200000200002013.6.11228813220000020000 李东柱 2014.5.2500040845000050002014.8.40005587505340505342014.11.160005495110000110002014.10.170005496700007000 刘正福2014.8.1200055997000070002015.2.100005257600006000 王振国 2014.11.280005416200000200002014.4.1700057557000070002014.3.230005804100000100002014.12.90005428150000150002014.8.2000558620000020000刘书秀2014.4.13000584220000020000周志刚2015.2.28000521110000010000刘延丽2014.10.10000222840000040000 王同领 2013.12.2240947622000010000100002014.9.3000041413000030002015.2.110005258200000200002015.2.160005277500005000 朱建章 2014.3.230078199300000300002014.7.2600055555000050002014.8.120004101500005000 刘书亮 2014.11.190005406320000320002014.8.1100055533000200010002014.4.24000555211000011000 刘双锁 2014.1.825489583500035002015.2.40005287100000100002014.2.270005878100000100002014.3.150078188250000250002014.10.250005354120000120002015.2.4000528610000010000王贵荣2014.2.13007817660000060000 刘庭朝 2015.1.70002279200000200002015.1.110002284200000200002014.2.27000390720000020000王献中 2015.1.190005270100000100002015.2.2000526910000010000刘连朝 2015.1.30005363180000180002014.10.240005461300003000 常珍瑞 2015.2.10005254100000100002015.2.10005253200000200002015.2.9000528020000020000 冯爱珍 2014.3.50005973200002400176002014.3.130005981130001560114402014.9.8000551613000013000聂现林2014.6.270005521100000100002014.12.190005443200002000王爱月2014.3.20005893500005000王新喜2014.3.80005969200000200002014.9.26000413240000040000王灯江 2015.1.2600053305000050002015.1.31000533715000015000聂凤茹2013.5.22288032120000120002014.4.20007750311000011000 宋金兰2014.12.50005413170000170002014.11.20005476100000100002014.6.28000568812000012000 徐金昌 2014.9.2400041277000070002014.5.170005729100000100002014.4.70077502100000100002014.11.15000549315000015000张银田2014.2.22000588040000040000常光元2014.5.6000580060000060000邢新亮2014.9.27000551720000020000常桂峰 2015.2.50005347100000100002015.2.50005348500005000常贵玉2015.1.60005390100000100002015.1.2000538940000600034000常新曲2014.3.300059801000000100000常红志 2015.1.2900053356000060002015.2.13000529410000010000 王永国 2015.3.60005225500000500002015.2.1900052137000070002014.10.2200054876000060002014.3.200005807250000250002015.1.17000875410000010000 常志敏 2014.3.80005806100000100002014.12.30005319160000160002015.1.18000532110000010000常延峰 2014.3.60005958100000100002014.3.7000597010000010000常振永2014.8.310004088400004000 常秀堂 2015.2.190005300150000150002014.6.80005238100000100002014.4.40005240100000100002014.4.170005756100000100002014.12.14000544920000020000聂现军 2014.4.140005775100000100002014.4.290005787200000200002015.1.60005320300000300002015.3.30005229400004800352002014.3.15000872810000010000 邢国印 2014.3.220005758150001200138002014.3.280005815100000100002015.1.24000532820000020000 米怀秀 2014.3.80005971100000100002014.3.160005988100000100002014.7.90005614400000400002014.10.10005512300000300002014.10.140005544100000100002014.11.290005425200000200002015.2.70005298200000200002015.2.12000527940000040000 常尊欠 2014.11.10005474100000100002015.1.180005310100000100002015.2.170005295100000100002014.7.160005636900000900002014.8.290004082100000100002014.6.30000561340000040000常守元2014.3.10000597412000012000 常贵森 2014.9.140004117500000500002014.4.10005711500000500002014.3.50005964300000300002015.4.1200276095000050002015.4.12002760845000045000邢建国2015.2.13000523228400028400王书娥 2014.4.230005772300000300002014.3.3000587215000015000常希亮 2014.12.100008751100000100002015.1.29000533310000010000常书静2014.2.25000876310000010000常贵平 2014.8.270004083300000300002014.2.2000870010000010000 常俊刚 2015.2.110027624100000100002013.3.812947008000080002014.5.1000053177000070002014.12.1900053165000050002014.12.190005315100000100002014.12.2900087558000080002014.11.210008779170000170002015.3.100052265000050002014.8.260004086100000100002015.2.2000534610000010000邢保军2015.1.6000539130000030000 常珍龙 2014.10.210008709100000100002014.9.2300055149000090002014.10.230005542390000390002014.10.700055153000030002014.5.10005791500005000常桂芝2014.5.16000573514000014000常记元2013.5.2228803710000010000李金章 2015.1.1800053225000050002014.8.18000405610000010000李张伟2014.9.19000551130000030000常珍全2014.1.12000565410000010000常彬元 2014.10.160008712100000100002014.11.15000871110000010000李连中2014.9.18000411460000060000 常珍江 2014.8.3000040855000050002014.5.30005677100000100002015.1.1100087385000050002014.6.30008769100000100002014.7.21000558510000010000陈新国2014.10.26000554320000020000合计68701341483746721760另查明，2019年7月30日，被告人刘正民被河南省郑州市登封市公安局石道派出所民警抓获，归案后如实供述了其上述行为。 上述事实，被告人刘正民在开庭审理过程中亦无异议，且有证人袁某、王某、董某等的证言，登封市公安局石道派出所抓获证明、郑州市第三看守所出所登记表及刘正民的户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘正民未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，并承诺在一定期限内还本付息，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于刘正民在侦查阶段如实供述自己的罪行，系坦白，本院依法对其从轻处罚。辩护人所提刘正民具有坦白情节，应对其从轻处罚等辩护意见，与庭审查明一致，予以采纳。综上，根据被告人刘正民的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第一款第（一）项、第（二）项、第（三）项、第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下： 被告人刘正民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月30日起至2023年1月29日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、责令被告人刘正民自本判决生效之日起十日内退赔集资参与人袁某25000元、王某44000元、金贵荣50000元、董梅彩17600元、董某127600元、董学元17600元、董振常17600元、董金书22000元、邢耀忠5000元、李俊锋50000元、李英峰10000元、李英岭40000元、李德刚20000元、刘印国40000元、王保希15000元、童金龙30000元、袁秀海15000元、孙治河28000元、王建旗7000元、王东兴30000元、王兰芝14000元、郗新海21000元、王爱平15000元、王现风16000元、杨朝红5000元、周丕卿70000元、张书敏13500元、张艮振18900元、郗振威4000元、张送保10000元、刘贵书20000元、王新朝6000元、朱希亮44000元、刘海臣45000元、常何然30000元、朱光亮10000元、刘国旗10000元、杨朝生93000元、张书银80000元、刘晓新3000元、王延河10000元、张运刚40000元、刘献勇10000元、刘国强57280元、花聚顺26000元、李长民20000元、崔跃田25000元、李贵中30000元、王桂印5000元、刘海民40000元、王书美10000元、苗玉群15000元、苗振岭8500元、赵英54000元、赵刚50000元、任自立83000元、王付军51000元、刘俭59000元、赵世忠185000元、聂怀青40000元、刘海军15000元、王华明12000元、贾印河20000元、常南南35000元、赵桂芹54000元、杨文英470000元、张爱芳20000元、张银安30000元、宋立起23000元、范增昌10000元、徐志现23400元、徐合印20000元、樊金秀20000元、张改书30000元、张晓丽22400元、牛凤臣40000元、徐计良35000元、苗现堂46800元、苗振海62000元、苗艾民26000元、张艮平30500元、徐春柱50000元、李运海26600元、苗金保33200元、董振江42000元、王文希28306元、王银霞66000元、王书元29000元、王登起15000元、王怀金45000元、花兰秀10000元、王长山29500元、郗新娇40000元、郗学生67000元、郗学山40000元、刘廷奇20000元、王燕芬10000元、苗艾永75000元、刘国民15000元、刘国平15000元、袁艮灵10000元、徐文书33000元、程延芬8000元、王爱超15000元、刘素素1000元、张随书125000元、刘正国47000元、高恒帅10000元、高晓艳20000元、梁付国120000元、梁胜国40000元、李东柱73534元、刘正福13000元、王振国72000元、刘书秀20000元、周志刚10000元、刘延丽40000元、王同领38000元、朱建章40000元、刘书亮44000元、刘双锁70500元、王贵荣60000元、刘庭朝60000元、王献中20000元、刘连朝21000元、常珍瑞50000元、冯爱珍42040元、聂现林12000元、王爱月5000元、王新喜60000元、王灯江20000元、聂凤茹23000元、宋金兰39000元、徐金昌42000元、张银田40000元、常光元60000元、邢新亮20000元、常桂峰15000元、常贵玉44000元、常新曲100000元、常红志16000元、王永国98000元、常志敏36000元、常延峰20000元、常振永4000元、常秀堂65000元、聂现军105200元、邢国印43800元、米怀秀180000元、常尊欠170000元、常守元12000元、常贵森180000元、邢建国28400元、王书娥45000元、常希亮20000元、常书静10000元、常贵平40000元、常俊刚90000元、邢保军30000元、常珍龙66000元、常桂芝14000元、常记元10000元、李金章15000元、李张伟30000元、常珍全10000元、常彬元20000元、李连中60000元、常珍江40000元、陈新国20000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  苑长军 人民陪审员  李德春 人民陪审员  陈军东 二〇二〇年七月二十四日 法官 助理  代希茜 书 记 员  吴小雪 附录相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第一款第（一）项、第（二）项、第（三）项非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； 第二款第（一）项、第（三）项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。