福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初1035号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人于洋，男，1985年5月16日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地山东省威海市。因吸毒，于2016年3月26日被山东省威海市公安局文登分局行政拘留十日，罚款人民币二千元；因犯容留他人吸毒罪，于2018年9月26日被山东省威海火炬高技术产业开发区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元，同年12月29日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月12日被抓获并临时寄押于山东省威海市看守所，同年9月21日被晋江市公安局刑事拘留，同年10月29日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人胡成平，福建佳汇律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕128号起诉书指控被告人于洋犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人于洋及受晋江市法律援助中心指派的辩护人胡成平均到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2019年2月以来，被告人于洋单独或伙同杨林涛（已判决）以牟利为目的，在山东省威海市从姜胜杰（已判决）处收买到由潘某、周某、姜某开户并配套有密码、Ｕ盾、手机卡等信息资料的信用卡共5张，后进一步倒卖给其上游“马东升”（另案处理）。嗣后，上述被倒卖的户名为姜某、卡号为62XXX11以及户名为周某、卡号为62×××29的两张邮政储蓄信用卡共收到电信诈骗被害人朱某、覃某、刘某等人在晋江市等地被人诈骗走的部分钱款共计人民币（币种下同）116101元。2019年9月12日14时许，被告人于洋在山东省被抓获归案。 晋江市人民检察院向本院提交了物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，认为被告人于洋单独或伙同他人收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人于洋曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；其当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十五条第一款之规定予以判处。 被告人于洋对指控犯罪事实及罪名均无异议。 辩护人提出如下辩护意见：1.被告人于洋具有坦白情节；2.其并未从本案获利；3.其自愿认罪，愿意接受处罚，有真诚的悔罪表现；4.其家庭经济条件较差，且家有年老父母需要赡养、年幼子女需要抚养。综上，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2019年2月以来，被告人于洋单独或伙同杨林涛（已判决）以牟利为目的，在山东省威海市从姜胜杰（已判决）处收买到由潘某、周某、姜某开户并配套有密码、Ｕ盾、手机卡等信息资料的信用卡共5张，后进一步倒卖给其上游“马东升”（另案处理）。嗣后，上述被倒卖的户名为姜某、卡号为62XXX11以及户名为周某、卡号为62×××29的两张邮政储蓄信用卡共收到电信诈骗被害人朱某、覃某、刘某等人在晋江市等地被人诈骗走的部分钱款共计116101元。2019年9月12日14时许，被告人于洋在山东省被抓获归案。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人潘某的证言及接受证据材料清单、微信账单详情、辨认材料，综合证实2019年2月14日姜胜杰以“朋友开网店转账需要信用卡”为由，向其收买信用卡，并让其询问姜某、周某能否办理信用卡出售。同年2月15日，姜胜杰带其及姜某、周某办理信用卡，并提供手机卡给其办理2张信用卡，后其将该2张信用卡交给姜胜杰，姜胜杰向其支付报酬。 2.证人周某的证言及接受证据材料清单、微信账号信息、聊天记录、账单详情、辨认材料，综合证实2019年2月14日，潘某告知其姜胜杰要买信用卡，询问其能否办理信用卡出售。同年2月15日，姜胜杰带其与潘某、姜某办理信用卡。杨林涛提供手机卡给其办理2张信用卡，后其将该2张信用卡交给杨林涛。姜胜杰向其支付报酬。 3.证人姜某的证言及接受证据材料清单、微信账单详情、辨认材料，综合证实2019年2月14日潘某以有人开网店需要信用卡为由，询问其能否办理信用卡出售。同年2月15日，姜胜杰带其与潘某、周某共同办理信用卡，并提供手机卡给其办理信用卡1张，后其将该信用卡交给姜胜杰，姜胜杰向其支付报酬。 4.证人朱某、覃某、刘某、候某、陈某、谭某、果某、谢某的证言及接受证据材料清单、银行交易明细、资金流向说明，综合证实其等被人以“办理贷款”的名义诈骗，部分赃款流入户名为姜某、卡号为62XXX11及户名为周某、卡号为62×××29的两张邮政储蓄信用卡，涉案赃款共计116101元。 5.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押照片及提取清单、提取证据笔录、微信账户信息、聊天记录、转账记录，综合证实姜胜杰、杨林涛收买信用卡以及姜胜杰向潘某、周某、姜某支付报酬的事实；案发后，晋江市公安局从同案犯姜胜杰、杨林涛处各扣押到手机1部。 6.调取证据清单、银行开户信息及交易明细清单，证实涉案银行卡的基本情况。 7.户籍证明材料、刑事判决书、刑满释放证明书，证明被告人于洋的身份情况、前科劣迹情况及同案犯姜胜杰、杨林涛的判决情况。 8.抓获、破案经过、临时羁押证明及工作说明，证明被告人于洋的归案经过及本案的侦破、采取强制措施情况等。 9.同案犯姜胜杰的供述和辩解及辨认材料，综合证实2019年2月份于洋联系其让其找几个人办银行卡给他，不要地方银行卡，且要开通网银、办理Ｕ盾，绑定的手机号码由他们提供，取款密码及Ｕ盾密码也由他们指定，说是要给境外赌博网站走账用，办好后每张卡给其500元。后其以“境外赌博网站走账、洗钱”为由，以每张信用卡400元的价格联系潘某收购信用卡，并让潘某找几个朋友也办理信用卡。2019年2月15日，其与上线于洋一起带潘某、姜某、周某共办理5张配套有密码、Ｕ盾、手机卡等资料的信用卡，后将上述信用卡倒卖给上线于洋。 10.同案犯杨林涛的供述与辩解及辨认材料，综合证实2019年2月份的一天，于洋打电话给其让其开车载他到威海市区去收银行卡，因为他当时刚刑满释放出来，没有工作也没有钱，想通过买卖银行卡赚钱。后其根据于洋的指示，陪同周某办卡，潘某、姜某、周某办好卡后将信用卡放置于车上，信用卡均交给于洋，于洋收买这些银行卡后转卖给一个叫“马东升”的男子。 11.被告人于洋的供述与辩解及辨认材料，其在公安机关于2019年9月12日、9月21日对其进行讯问时供称2019年2月份的时候，“马东升”联系其让其找人办理银行卡给他，他说要在游戏上刷流水，其叫姜胜杰问别人看能不能卖，后来姜胜杰找了几个人办理银行卡给其，其再给“马东升”，其共收了10来张银行卡；之后其辩称仅收了3张银行卡；其当庭对上述查明的犯罪事实供认不讳。 本院认为，被告人于洋单独或伙同他人收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人于洋曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，予以从重处罚；其归案后如实供述自己的主要犯罪事实，后虽又翻供，但又当庭自愿认罪，系坦白，予以从轻处罚；其有吸毒劣迹，予以酌情从重处罚。辩护人所提被告人于洋具有坦白、自愿认罪等从轻处罚情节的辩护意见，予以采纳；其所提其他辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人于洋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2022年9月11日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  廖文斌 人民陪审员  丁淼淼 人民陪审员  吴永钦 二〇二〇年七月二十二日                            本件与原本核对无异                书记员张建荣 附件：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。