甘肃省合作市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘3001刑初3号 公诉机关合作市人民检察院。 被告人宋某某，男，户籍所在地甘肃省合作市，住甘肃省兰州市城关区。因涉嫌诈骗罪于2018年12月26日被合作市公安局刑事拘留，2019年1月25日经合作市人民检察院批准逮捕，现羁押于合作市看守所。 辩护人李平，甘南羚城律师事务所律师。 合作市人民检察院以合检公诉刑诉（2019）52号起诉书指控被告人宋某某犯诈骗罪、合同诈骗罪，于2019年8月20日向本院提起公诉。本院于2019年9月23日作出（2019）甘3001刑初49号刑事判决书，被告人宋某某在法定期限内提出上诉。甘南藏族自治州中级人民法院于2019年12月11日作出（2019）甘30刑终22号刑事裁定书，撤销原审刑事判决，发回本院重审。本院另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。合作市人民检察院指派检察员刘晓慧出庭支持公诉，被告人宋某某及其辩护人李平到庭参加诉讼，现已审理终结。 合作市人民检察院指控：被告人宋某某以非法占有为目的，虚构购买房屋和车辆、交付装修费、和别人倒账等事实，在无固定经济来源的情况下，骗取被害人财产270707.55元用于挥霍及赌博，后于2016年5月逃匿至兰州市。具体如下： 1、2015年7月31日，宋某某作为担保人，书写贷款申请书，请求被害人赵某某从合作市佐盖多玛信用社贷款5万元，期限一年，宋某某将所贷48500元转存到自己银行账户使用，后未按期还款。截止2019年4月27日，该笔贷款共计产生本金及利息73704.87元。案发后，宋某某亲属积极赔偿被害人71550元。 2、2015年9月16日，宋某某作为担保人，请求被害人韩某从合作市佐盖多玛信用社贷款5万元，期限一年，宋某某将所贷5万元取走后未按期还款。截止2019年6月21日，共计产生本金及利息71358.57元。 3、2015年12月18日，宋某某从被害人陈某某处借走一张兰州银行信用卡，透支1万元后将卡归还陈某某。2016年1月6日，宋某某从陈某某处借走一张工商银行信用卡，透支8000元后将卡归还陈某某。2016年3月24日，宋某某作为担保人，请求陈某某在合作市佐盖多玛信用社贷款4万元，期限一年，宋某某将所贷4万元取走后未按期还款。2016年4月29日，宋某某帮忙将陈某某在甘南州住房公积金中心的账户销户，将账户余额37007.61元取走后未归还陈某某。因被害人陈某某担心逾期影响征信，遂将两张信用卡内透支金额18000元还清，并于2017年3月16日偿还信用社贷款本金及利息40909.5元。案发后，宋某某亲属积极赔偿被害人98000元。 4、2015年12月20日，宋某某从被害人杨某某处借走一张建设银行信用卡，透支9727元后，于2016年6月6日将卡寄回给杨某某。2016年3月21日，宋某某从杨某某处借款2万元未归还。案发后，宋某某亲属积极赔偿被害人3万元。 被告人宋某某以非法占有为目的，与甘南州合作市香巴拉小额贷款责任有限公司（以下简称香巴拉贷款公司）签订个人借款合同，在无履约能力的情况下，收受被害人财产21万元用于挥霍及赌博，后于2016年5月逃匿至兰州市。具体如下： 5、2016年1月3日，宋某某从香巴拉贷款公司借款10万元，期限三个月。同年1月27日，宋某某从香巴拉贷款公司借款5万元，期限一个月。同年4月9日，宋某某抵押李某某名下甘P00517号东风日产牌尼桑轿车一辆，从香巴拉贷款公司借款6万元，期限一个月，后宋某某以维修车辆为由将该轿车开走。合同到期后，宋某某均未偿还借款。案发后，宋某某亲属积极赔偿被害人21万元。被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条之规定，应当以诈骗罪、合同诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人宋某某三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。同时移送相关证据。 被告人宋某某对起诉书指控的犯罪事实无异议。被告人宋某某的辩护人提出：1、被害人赵某某的借款应当以宋某某在借款当时的实际所得数额计算，不应将利息计算在诈骗所得数额内。2、被告人宋某某和陈某某在谈对象期间，将陈某某的信用卡透支的18000元全部用于共同消费，其后在处对象不成的情况下于2017年4月15日算账后出具了借条，因而不应将该笔作为诈骗犯罪对待。37000元的公积金提取，是通过委托办理的，不能认定为诈骗。3、杨某某存在将利息从借款中扣除的情形，并偿还了部分利息，因而应当将先予扣除的和已经支付的利息从宋某某实际所得数额中予以扣除。4、被告人构成合同诈骗罪的事实不清，证据不足。被告人宋某某与香巴拉贷款公司补签了借款合同，但香巴拉贷款公司并未将合同约定的款项支付给宋某某。被告人与杨某某之间的行为是个人民间借贷行为，故该笔合同诈骗行为根本不存在。5、被告人宋某某当庭自愿认罪、认罪态度好、具有悔罪表现及取得被害人谅解的从轻处罚的情节。 经审理查明：被告人宋某某以非法占有为目的，虚构购买房屋和车辆、交付装修费、和别人倒账等事实，在无固定经济来源的情况下，骗取被害人财产299027元用于挥霍及赌博，后于2016年5月逃匿至兰州市。具体如下： 1、2015年7月31日，宋某某作为担保人，书写贷款申请书，请求被害人赵某某从合作市佐盖多玛信用社贷款5万元，期限一年，赵某某将48500元转存给宋某某，2016年12月20日宋某某交纳1200元利息，之后未再按期还款。截止2019年4月27日，该笔贷款共计产生本金及利息73704.87元。案发后，宋某某亲属积极赔偿被害人71550元。 2、2016年3月24日，宋某某作为担保人，请求陈某某在合作市佐盖多玛信用社贷款4万元，期限一年，宋某某将所贷4万元取走后未按期还款。2017年3月16日陈某某偿还信用社贷款本金及利息40909.5元。案发后，宋某某亲属积极赔偿被害人98000元。 3、2015年12月20日，宋某某从被害人杨某某处借走一张建设银行信用卡，透支9727元后，于2016年6月6日将卡寄回给杨某某。2016年3月21日，宋某某从杨某某处借款2万元未归还。2015年12月至2016年年初，宋某某从杨某某处借款10万元、5万元、6万元，其中10万元扣除三个月的利息，实际拿到85000元；5万元扣除一个月利息，实际拿到45000元；6万元扣除利息后实际拿到52000元。之后宋某某在香巴拉贷款公司补签了三份个人借款合同，在补签合同时宋某某将李某某名下的甘P00517号东风日产牌尼桑轿车予以抵押，作为借款6万元的保证。之后被告人宋某某以维修车辆为由将该车开走。案发后，宋某某亲属积极赔偿被害人24万元。 上述事实，有以下证据予以证实： 案件来源及程序证据： 1、受案登记表；2、立案决定书；3、拘留证、拘留通知书；4、延长拘留期限通知书；5、入所健康检查表、尿检结果报告单；6、提请批准逮捕决定书；7、批准逮捕决定书；8、逮捕证、逮捕通知书。 以上程序证据证实公安机关办案程序合法。 事实证据： （一）被害人赵某某被诈骗的证据： 1、被害人赵某某报案材料及陈述，证实2015年7月份宋某某以买翻斗车为由让其帮忙贷款5万元，到2017年8月18日，其给宋某某打电话催其还款时，宋某某换了电话，失去了联系。宋某某平时出手比较大方，还有赌博的习惯。 2、证人证言：（1）证人高某某证言，证实宋某某来过其所开的麻将馆打麻将，并经常与其儿子王某在一起。 （2）证人杨某证言，证实2015年7月31日，宋某某的朋友赵某某说要用钱，宋某某作为担保人，从佐盖多玛信用社贷了5万元的担保贷款；2015年9月16日，宋某某介绍他的朋友韩某来贷款，宋某某同样作为担保人，从佐盖多玛信用社贷了5万元的担保贷款。这三个人的贷款刚开始还在还利息，后来就没有还，到目前为止本金也没有还。 3、被害人赵某某辨认笔录，证实宋某某就是跟其说要买车，让其帮忙在信用社贷款5万元，其将贷出来的5万元给宋某某，之后就联系不到了的人。 4、书证：（1）2015年5月13日至2016年4月8日，宋某某卡号为6210610008200247504银行交易明细查询表，证实2015年7月31日赵某某以借贷转账方式转存给宋某某48500元。 （2）甘肃省农村信用社借款借据及贷款发放通知书各1张、信用社贷款合同1份、担保书1份，甘肃省农村信用社贷款本金利息回收凭证1张等相关贷款书证及卡号820310121000988467的银行交易明细1张，证实赵某某从合作市佐盖多玛信用社贷款5万元，担保人为宋某某，当日赵某某支取现金1500元，转存给宋某某48500元。2016年12月20日存入现金1200元，作为利息扣除。截止2019年4月27日赵某某共计还款73704.87元。 5、书证：（1）兰州市房屋登记电子信息查询证明2份，证实宋某某、许某某二人名下在兰州均无房屋。 （2）宋某某银行交易明细查询表2张，证实宋某某2015年10月至2016年4月无固定经济来源。 （3）国家税务总局甘南州税务局证明1份，证实宋某某2005年为国家税务总局甘南州税务局临时聘用人员，月收入2100元，于2011年下半年解除合同。 6、被告人宋某某供述，证实2015年10月，其用赵某某身份证在信用社借贷5万元，之后一直未还款，也从未联系过赵某某。钱主要用于花销和打麻将了。 （二）被害人陈某某被诈骗的证据： 1、被害人陈某某报案材料及陈述，证实2015年经杨某某介绍其认识了宋某某，宋某某于2015年12月将其手中额度分别为10000元和8000元的两张信用卡借走透支光。2016年3月份，宋某某称要跟杨某某倒账，要其帮忙当担保人在佐盖多玛信用社贷款40000元，后发现该贷款在其名下。2016年4月份，因在兰州学习，其单位整体转入省公积金办，需要将个人账户提现销户，其便委托宋某某代为办理，后宋某某将账户37007.61元取出后称要与杨某某倒账，于2016年5月份便与其失去了联系。2017年4月份其与杨某某找到宋某某后给其书写了一张98000元的借条。 2、证人证言：（1）证人宋某证言，证实其听人说宋某某经常打麻将。 （2）证人许某某证言，证实宋某某于2016年4、5月份到兰州之后一直呆在兰州，2017年1月二人结婚。 （3）证人靳某某证言，证实2016年4、5月份时，其听杨某某说宋某某借了陈某某的钱，但具体不清楚。2016年宋某某来兰州。2015年之前宋某某在东二路欠烟酒钱共8万元，盘旋路信用社贷了5万元，但其将兰州房子卖掉后都偿还了。 （4）证人王某证言，证实2009年，其认识宋某某之后经常一起打麻将。2014年，宋某某说在兰州赌博输了很多钱，其还表示宋某某花钱特别大方。 3、书证：（1）甘肃省农村信用社贷款本金利息收回凭证1张、宋某某卡号为6210610008200247504银行交易明细查询表4张，证实2016年4月8日陈某某以借贷转账方式转存给宋某某4万元，于2017年3月16日还款40909.5元。 （2）甘南州住房公积金销户单照片1张，证实2016年4月29日陈某某住房公积金账户销户金额为37007.61元。 信用卡交易明细2张，证实2015年12月18日陈某某兰州银行信用卡交易1万元；2016年1月6日陈某某工商银行信用卡交易8000元，通过ATM转账到宋某某尾号7371的账户。 借条1张，证实2017年4月15日宋某某向陈某某出具借款金额为98000元的借条1张。 4、被告人宋某某供述，证实其透支了陈某某两张信用卡共18000元。2016年3、4月时，其以和杨某某倒账为由将陈某某公积金账户余额3.7万左右取出未归还。2016年5月，其以给杨某某还账为由，让陈某某在信用社帮忙借贷4万元。钱主要用于花销和打麻将了。 （三）被害人杨某某被诈骗的证据： 1、被害人杨某某报案材料及陈述，证实被告人宋某某共向其借款五次，其中借其个人资金3万元，其公司贷款21万元，合计24万人民币。第一次以用钱为由，拿走其信用卡里的1万元。第二次以购买房屋为由从公司贷款10万元。第三次以交房款为由从公司贷款5万元。第四次以购买房屋装修材料为由向其个人借款2万元。第五次以其姐夫公司用钱并抵押其姐夫名下一辆尼桑轿车为由向其公司贷款6万元，但事后便与宋某某失去了联系的事实。 2、证人证言：（1）证人李某某的证言，证实其并没有因为需要钱而委托宋某某去抵押其尼桑天籁贷款，也不知道宋某某要购买或装修房屋的事情。香巴拉贷款公司借贷的事情其也是后来知道，但具体不清楚。 （2）证人宋某证言，证实其之前听人说宋某某经常打麻将，但并不知道宋某某抵押李某某的车贷款的事情，也不知道宋某某在贷款公司贷款的事情。 （3）证人许某某证言，证实2016年4、5月份宋某某来兰州找她，之后就确定了情侣关系，并于2017年结婚。2017年5月份，宋某某被人找见要账。 （4）证人靳某某证言，证实2016年4、5月份时，杨某某等人来到其家中索要债务，其才知道宋某某在贷款公司借贷23万余元的事情，其还听杨某某说宋某某借了陈某某的钱，但具体数额不清楚。听人说宋某某打麻将。宋某某2016年来的兰州，2017年结的婚。 （5）证人王某证言，证实2009年其认识宋某某之后经常一起打麻将。2014年，宋某某说在兰州赌博输了很多钱。2015年时，赵某某跟其说，宋某某用他的身份证在信用社贷了5万元，同时用韩某和另一个人的身份证各贷了5万元。2016年5月之后，其突然就联系不到宋某某了。2018年时，其和赵某某及扎西一起去兰州找宋某某。王某还表示宋某某花钱特别大方。 3、辨认笔录：（1）被害人杨某某辨认笔录，证实宋某某就是骗走其钱的人。 （2）证人王某辨认笔录，证实宋某某就是经常与其一起打麻将的人。 4、书证：（1）个人贷款、保证担保合同书3份、甘南州合作市香巴拉小额贷款有限责任公司营业执照副本1张，证实被告人宋某某与香巴拉贷款公司补签合同3份，贷款合同上的金额分别为10万元、5万元、6万元。 （2）邮寄复印件1份、银行交易明细1张、借条2张，证实杨某某卡号尾号为0457的建设银行卡于2015年12月20日至2016年6月4日消费9727元，2016年6月6日杨某某收到宋某某寄回的该建设银行卡的事实及宋某某2016年3月21日从杨某某处借款2万元并出具借条，后于2017年4月15日宋某某将所借的2万元、10万元、5万元、6万元及消费的9727元一并向杨某某出具24万元的借条。 5、被告人宋某某供述，证实被告人2015年11月左右，向杨某某借款5万元；2016年春，其以买车为由向杨某某借款10万元；2016年4月，其以给陈某某装潢房子为由，将其姐夫名下的一辆尼桑轿车抵押后，再次借款6万元。在与香巴拉贷款公司签订贷款合同期间，从杨某某的建行信用卡上透支了1万元钱。从杨某某手中借款2万元。与香巴拉贷款公司补签了贷款合同。以上款项主要用于花销和打麻将了。 三、量刑证据 1、被告人常住人口基本信息，证实案发时宋某某已达到完全刑事责任年龄。 2、被告人归案情况说明，证实被告人宋某某系拘传到案，无自首情节。 3、杨某某、陈某某、赵某某收据、谅解书各1份，证实宋某某亲属赔偿被害人损失并取得谅解的事实。 4、刑事判决书，证实2017年6月3日宋某某因犯危险驾驶罪被兰州市城关区人民法院判处拘役三个月，缓刑五个月，罚金2000元。 以上证据均经当庭举证、质证，被告人宋某某对公诉方所举证据中第一起犯罪事实中抵押入库清单上签名有异议，其他证据均没有意见。 辩护人提交的证据甘肃省农村信用社贷款本金利息收回凭证1份，本院当庭予以采信。 本院认为，被告人宋某某以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取被害人财产用于挥霍及赌博，其行为已构成诈骗罪，公诉方指控其构成诈骗罪的罪名成立。辩护人辩称，起诉书指控被告人宋某某构成合同诈骗罪的罪名不成立，虽然被告人宋某某与香巴拉贷款公司签订了借款合同，但该合同是被告人宋某某从杨某某手中拿到所需款项后补签的合同，被告人宋某某与香巴拉贷款公司未实际履行合同，故被告人的该行为不构成合同诈骗罪。根据庭审举证质证，被告人宋某某在主观上有非法占有的目的，骗取杨某某财物用于赌博及日常挥霍，其行为具有严重的社会危害性，公诉方指控被告人构成合同诈骗罪罪名不成立，其该行为构成诈骗罪。被告人数次诈骗数额达299027元，数额巨大，应以诈骗罪追究被告人宋某某的刑事责任。对于辩护人辩称的被害人为韩某的该起犯罪事实，鉴于韩某并未向公安机关报案，案发后又坚持和本案的被告人是朋友关系，只要还款了就不报案，不应当再以犯罪处理。被害人赵某某、杨某某的借款应当以宋某某在借款当时的实际所得数额计算，不应将利息计算在诈骗数额内，应当将先行扣除的和已经支付的利息从宋某某实际所得数额中予以扣除。被告人宋某某和陈某某系恋人关系，将陈某某的信用卡透支的18000元用于共同消费，不应将其计入诈骗数额。陈某某委托宋某某提取37007.61元住房公积金系陈某某委托办理，存在委托办理的合法前提，不能认定为诈骗行为。以上辩护人的辩护意见本院予以采纳。案发后，被告人能够如实供述犯罪事实，自愿认罪，且其亲属积极赔偿被害人的全部经济损失，取得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人宋某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十一个月，并处罚金10000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，执行自2018年12月26日起至2022年11月25日止） （所判罚金限判决生效后三个月内一次缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向甘南藏族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长 杨 树 琴 审 判 员 高华尔贡 人民陪审员 汪 宇 轩 二〇二〇年七月二十日 书 记 员 德吉卓玛