浙江省丽水市莲都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1102刑初289号 公诉机关丽水市莲都区人民检察院。 被告人耿鑫涛，男，1987年2月7日出生，浙江省丽水市莲都区人，汉族，初中文化，农民，住浙江省丽水市莲都区。曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2008年12月12日被浙江省淳安县人民法院判处罚金人民币20000元；因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2011年9月20日被浙江省天台县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币400000元。因本案，于2019年7月12日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押在丽水市看守所。 辩护人谢海、马诗铭，浙江海浩律师事务所律师。 被告人耿敏，男，1979年10月13日出生，浙江省丽水市莲都区人，汉族，大专文化，中共党员，农民，住浙江省丽水市莲都区。因本案，于2019年7月13日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押在丽水市看守所。 辩护人余津，浙江晟耀律师事务所律师。 辩护人李晓丽，浙江博翔律师事务所律师。 被告人陈礼锋，曾用名陈礼丰，男，1982年7月27日出生，浙江省丽水市莲都区人，汉族，大专文化，中共党员，农民，住浙江省丽水市莲都区。因本案，于2019年7月13日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押在丽水市看守所。 辩护人赵丽军，浙江万申佳律师事务所律师。 被告人洪磊，男，1989年4月25日出生，浙江省丽水市莲都区人，汉族，初中文化，农民，住浙江省丽水市莲都区。因本案，于2019年7月18日被取保候审，同年12月13日被逮捕。现羁押在丽水市看守所。 指定辩护人林栋，浙江省丽水市法律援助中心律师。 被告人蓝波，男，1990年5月7日出生，浙江省丽水市莲都区人，畲族，初中文化，农民，住浙江省丽水市莲都区。因本案，于2019年7月13日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押在丽水市看守所。 辩护人蒋超，浙江万申佳（景宁）律师事务所律师。 被告人陈小龙，男，1988年10月13日出生，浙江省丽水市莲都区人，汉族，高中文化，农民，住浙江省丽水市莲都区。因本案，于2019年7月18日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押在丽水市看守所。 辩护人周伶俐，浙江丽阳律师事务所律师。 丽水市莲都区人民检察院以丽莲检一部刑诉（2020）117号起诉书指控被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋、洪磊、蓝波、陈小龙犯诈骗罪，于2020年6月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年7月21日公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院指派检察员卢建华、王峰、陈杨素出庭支持公诉，被告人耿鑫涛及其辩护人谢海、马诗铭，被告人耿敏及其辩护人余津、李晓丽，被告人陈礼锋及其辩护人赵丽军，被告人洪磊及其指定辩护人林栋，被告人蓝波及其辩护人蒋超，被告人陈小龙及其辩护人周伶俐到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。 公诉机关指控，2011年至2016年期间，被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋、洪磊、蓝波、陈小龙和王某2（另案处理）等人在丽水、金华等地经营汽车质押借款生意，于2014年成立金华亿融汽车销售服务有限公司（于2016年变更为浙江亿融汽车销售服务有限公司）。期间，被告人耿鑫涛参与出资，全面负责收质押车、处置质押车等各项工作；被告人耿敏和王某2等人参与出资，负责收押车处置等；被告人蓝波负责店内的日常经营，负责签订汽车转押合同等；被告人洪磊、陈小龙参与车辆出资，负责开车、检查质押车辆和车辆出入库等，其中被告人陈小龙于2012年退出，被告人洪磊于2013年年底到杭州店负责经营。2011年10月，被告人陈礼锋和施某（另案处理）加入被告人耿鑫涛犯罪集团参与出资、负责收质押车等，并于2012年退出该犯罪集团。期间，逐步形成以被告人耿鑫涛为首要分子，被告人耿敏、陈礼锋、洪磊和王某2为重要成员，被告人蓝波、陈小龙和施某等人为组织成员的恶势力犯罪集团，多次共同实施诈骗、强迫交易等违法犯罪行为，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。 期间，被告人耿鑫涛为首的犯罪集团制造民间借贷假象，收取高额砍头息，与被害人签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，签订的内容均按照耿鑫涛犯罪集团的要求填写，借款期限、还款日期一般不填写，借款合同中并未体现扣除相关费用，为后续该犯罪集团非法占有被害人财产做准备。后以被告人耿鑫涛为首的犯罪集团通过随意抬高还款金额、以各种理由拖延、欺骗等方式设置障碍阻碍被害车主赎车，或随意处置质押车辆侵吞被害人的合法财产，以获取非法经济利益。具体诈骗犯罪事实如下： 1.2011年9月份，被害人周某1经江某1介绍，以浙Ｈ×××××奥迪Ａ8轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款人民币50万元，扣除砍头息到手人民币47.5万元。后被害人周某1多次联系耿鑫涛赎车，被告人耿鑫涛以各种理由拖延。2011年10月31日，被告人耿鑫涛、洪磊、蓝波等人擅自以人民币70万元的价格将该车辆转卖给谭某。经鉴定该车价值人民币107万元。 2.2011年9月25日，被害人柳某以浙Ｋ×××××大众ＣＣ轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向耿鑫涛犯罪集团借款人民币13万元，2011年10月26日被害人柳某打款给被告人耿鑫涛人民币3.9万元。2012年，被告人耿鑫涛等人擅自将该车卖给王某3。经鉴定该车当时价值人民币25.93万。 3.011年9月29日，被害人汪某通过江某1的介绍，以浙Ｈ×××××宝马三系白色敞篷轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款人民币20万元，扣除砍头息实际到手人民币17.5万元，车子当场被开走。后被害人汪某要求赎车，被告人耿鑫涛等人抬高还款金额致使被害人无法赎车。为获取高额收益，被告人耿鑫涛等人将该车擅自转卖给他人。该车当时价值人民币47.49万元，目前该车已被扣押。 4.2011年10月2日，被害人周某2、郑某1夫妇经江某1介绍，以浙Ｈ×××××尼桑天籁轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款人民币9万元，扣除砍头息支付车主人民币8万元，其中人民币3万元转账给江某1（江某1未转账给被害人一方），被害人郑某1实际到手为人民币5万元，双方签订车辆质押借款合同等一系列借款手续，车子当场被耿鑫涛、陈小龙、洪磊（该辆车洪磊参与出资）等人开走。次日，被害人周某2、郑某1和中介郑某9联系被告人耿鑫涛赎车，被告人耿鑫涛以各种理由、不接电话的方式拖延，使得被害人周某2、郑某1无法赎回质押车。2011年11月，被告人耿鑫涛、陈小龙、洪磊、蓝波等人将该车转卖给李某2。经鉴定该车当时价值人民币17.9万元，目前该车已被扣押。 5.2011年10月8日，被害人周某3以浙Ｈ×××××本田奥德赛轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款人民币11万元，扣除砍头息到人民币10万元，车子当场被耿鑫涛、陈小龙等人开走。后被告人耿鑫涛等人擅自将该车转卖给他人。经鉴定该车当时价值人民币22.67万元。 6.2011年10月14日，被害人郑某2通过郑某9的介绍，以浙Ｈ×××××奥迪Ａ4轿车为质押物，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款人民币15万元，扣除砍头息到手人民币14.1万元，车子被当场开走。2011年11月份，被害人郑某2找被告人耿鑫涛等人赎车，被告人耿鑫涛提出除了偿还人民币15万元，还要支付第二个月的利息人民币9000元和另外的手续费人民币4000元才能将车子赎回，后被害人郑某2支付给被告人耿鑫涛犯罪集团人民币16.3万元才将车辆赎回。 7.2011年10月15日，被害人童某1、郑某3夫妇通过郑某9的介绍，以浙Ｈ×××××宝马325敞篷轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款25万元，扣除砍头息车主实际到手19万元，车子当场被开走。之后车主要赎车，被告人耿鑫涛等人抬高还款金额，使车主无法赎回质押车。2012年2月7日，被告人耿鑫涛等人擅自将该辆车转卖给王某3。经鉴定该车当时价值48.67万元。2012年4、5月份，按揭公司杭州中联汽车贸易有限公司从王某3手中夺回了浙Ｈ×××××轿车，被告人耿鑫涛通过与杭州中联汽车贸易有限公司协商，支付给杭州中联汽车贸易有限公司人民币28万元。被告人耿鑫涛、洪磊等人得到车子后，通过郑某9找到了车主郑某3，将车主郑某3、童某1、童某2一家人带至印象江山酒店楼下，围着被害车主一家人强迫车主以一万元的价格签订车辆过户材料，被害人郑某3迫于当时不利环境之下，签订了车辆过户材料。2012年7月20日，被告人耿鑫涛等人将该车辆过户到蓝波名下。2012年8月8日，被告人耿鑫涛犯罪集团将该车转卖并过户给周某7。 8.2011年10月19日，被害人王某1以浙9792Ｅ轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛等人借款人民币11万元，扣除砍头息到10.5万元，车子当场被开走。2011年11月27日，被告人耿鑫涛等人擅自将该车转卖给李某2。经鉴定该车当时价值人民币23.27元元。 9.2011年10月25日，被害人郑某4、杨某1夫妇通过徐某2介绍，以浙Ｈ×××××斯巴鲁森林人轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款人民币10万元，扣除砍头息到手人民币9.5万元，车子当场被开走。2011年11月27日，被告人耿鑫涛、陈小龙、洪磊等人将车辆转卖转给李某2。经鉴定该车当时价值人民币23万元。 10.2011年10月28日，被害人方某1通过徐某2的介绍，以浙Ｈ×××××丰田锐志轿车质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款人民币10万元，扣除砍头息到手人民币9.2万元，车子当场被被告人耿鑫涛、洪磊、陈小龙等人开走。后被告人耿鑫涛等人擅自将该车转卖给他人。经鉴定该车当时价值人民币20.67万元，目前该车已被扣押。 11.2011年10月31日，被害人郑某5以浙Ｈ×××××丰田凯美瑞轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款人民币11万元，扣除砍头息到手人民币9.2万元，车子当场被开走。后被告人耿鑫涛等人擅自将该车转卖给他人。经鉴定该车当时价值人民币18.53万元，该车已被扣押。 12.2011年11月17日，被害人成某通过郑某9的介绍，以浙Ｈ×××××宝马730轿车为质押物，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款35万元，扣除砍头息车主实际到手32.9万元，车子被被告人耿鑫涛、洪磊等人当场开走。后被害人成某向被告人耿鑫涛、耿敏、陈小龙等人要求赎车，被告人耿敏等人以先交钱才能看车为由，致使被害人成某无法赎回质押车。2012年1月1日，被告人耿鑫涛、洪磊、陈小龙等人擅自将该车卖给徐某3。经鉴定该车当时价值人民币67.33万元，目前该车已被扣押。 13.2011年11月27日，被害人周某4通过郑某9的介绍，以浙Ｈ×××××奔驰ＧＬＫ越野车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款25万元，扣除砍头息到手人民币23万元，车子被当场开走。后被害人周某4要求赎车，被告人耿鑫涛等人抬高还款金额致使被害人无法赎车。为获取高额收益，被告人耿鑫涛犯罪集团将该车擅自转卖给他人。该车当时价值人民币42.78万元，目前该车已被扣押。 14.2011年11月27日，被害人蒋某通过徐某2介绍，以浙Ｈ×××××起亚越野车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向耿鑫涛犯罪集团借款人民币10万元，扣除砍头息后车主到手人民币9万元，车子当场被开走。之后被害人蒋某要求赎车，被告人耿鑫涛等人抬高还款金额到人民币13万元，使得车主无法赎回质押车。2012年1月1日，被告人耿鑫涛、陈小龙、洪磊等人将该车辆转卖给张某1和徐某3。经鉴定该车当时价值人民币18.03万元，目前该车已被扣押在案。 15.2011年11月30日，被害人郑某6经中介江某1介绍，想将浙Ｈ×××××奔驰Ｅ300Ｌ轿车以二手车卖给被告人耿鑫涛犯罪集团，被告人耿鑫涛、耿敏等人谎称卖车要先办理质押手续为由，骗取被害人郑某6、郑某7签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，约定借款金额为人民币25万，被害人郑某6实际收到款项为人民币20万元，双方约定该车辆剩余按揭款由耿鑫涛支付，12月5日再办理车子的过户手续，车子当场被被告人耿敏、陈礼锋等人开走。2011年12月5日，被害人郑某6、郑某7发现被告人耿鑫涛等人并未履行要买车过户的约定，便要求赎车，被告人耿鑫涛等人以各种理由拖延。2011年12月7日，被害人郑某6、郑某7因被告人耿鑫涛一直拖延到公安机关报案。2011年12月5日，被告人耿鑫涛等人将该车转卖给高某，经鉴定该车价值人民币53.33万元。 16.2011年12月6日，被害人叶某以浙Ｈ×××××本田哥斯图轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋等人借款人民币12万元，扣除砍头息实际到手为人民币11.4万元。2012年1月12日，被告人耿鑫涛擅自将该车转卖给包建利。经鉴定该车当时价值人民币30.67万元，目前该车已被扣押在案。 17.2013年10月28日，被害人唐某1以浙Ｇ×××××奥迪Ａ4轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、同意书，向被告人耿鑫涛和王某2等人借款人民币13万元，扣除砍头息到手人民币12.35万元，车子当场被开走。2014年被告人耿鑫涛、王某2等人擅自将该车转卖给梁某。该车当时价值人民币21.27万元，目前该车已被扣押到案。 18.2014年8月16日，被害人唐某2以浙Ｇ×××××轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛和王某2等人借款人民币20万元，扣除砍头息到人民币19.4万元，车子当场被开走。2014年12月25日，被害人唐某2支付人民币6000元的利息。2015年8月16日，被告人耿鑫涛等人擅自将该车转卖给李以晗。该车当时价值37.67万元，目前该车已被扣押。 19.2014年10月17日，被害人方某2以浙Ｇ×××××大众途锐越野车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛和王某2等人借款人民币32万元，扣除砍头息到手人民币31.2万元，车子当场被开走。后被告人耿鑫涛等人擅自将该车转卖给陈某4。该车当时价值人民币57.8万元，目前该车已被扣押。 20.2014年12月30日，被害人孙某1以浙Ｋ×××××吉普自由光轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛和王某2等人借款人民币14.42万元，扣除砍头息实际到手人民币14万元，车子当场被开走，被害人孙某1于2015年7月24日支付利息人民币4200元。2015年9月，被告人耿鑫涛和王某2等人擅自将该车转卖给张某4。该车当时价值人民币28.67万元，目前该车已被扣押到案。 21.2015年1月27日，被害人吴某1以Ｇ713ＣＡ奥迪Ｑ5越野车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛和王某2等人借款人民币15万元，扣除砍头息到人民币14.55万元，车子当场被开走。2015年5月13日，被告人耿鑫涛等人擅自将该车转卖给范某2。该车当时价值人民币30.33万元，目前该车已被扣押。 22.2015年1月27日，被害人丁某以浙Ｋ×××××凯迪拉克轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛等人借款人民币15万元，扣除砍头息实际到手人民币14.75万元，车子当场被开走。2015年，被告人耿鑫涛等人擅自将该车转卖给他人。该车当时价值人民币27.33万元。 23.2015年3月9日，被害人徐某1以Ｇ8Ｋ008奥迪Ａ8轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛等人借款人民币35万元，扣除砍头息实际到手人民币34.56万元，车子当场被开走。后被告人耿鑫涛等人擅自将该车转卖给他人。该车当时价值人民币65万元。 24.2015年7月7日，被害人李某1以浙Ｋ×××××奥迪Ｑ5轿车质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款人民币13万，扣除砍头息到手人民币12.61万。被告人耿鑫涛和王某2和雷乐（另案处理）等人擅自将该车转卖给张某2。经鉴定该车当时价值人民币27万元。 25.2015年8月6日，被害人吴某2以浙Ｇ×××××丰田牌轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛、蓝波和王某2等人借款人民币7万元，扣除砍头息实际到手人民币6.79万元，车子当场被开走。后被告人耿鑫涛和王某2等人擅自将该车转卖给他人。该车当时价值人民币18万元。 26.2015年8月23日，被害人孙某2以浙Ｇ×××××别克君威轿车为质押物，签订内容不完整的质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛和王某2等人借款人民币8万，扣除砍头息实际到手人民币7.76万元，车子当场被开走。2016年6月1日，被告人耿鑫涛和王某2等人擅自将该车转卖给张某5。该车当时价值人民币15.1万元，目前该车已被扣押到案。 期间，被告人耿鑫涛、耿敏、蓝波参与期间诈骗金额为人民币484.89万元；被告人陈礼锋参与期间诈骗金额为人民币217.35万元；被告人陈小龙参与期间诈骗金额为323.67万元；被告人洪磊参与期间诈骗金额为332.59万元。 被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋、洪磊、蓝波、陈小龙伙同他人组成恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人耿鑫涛组织、领导恶势力犯罪集团进行犯罪活动，系组织、领导恶势力犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人耿敏、陈礼锋系恶势力犯罪集团的主要成员，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人洪磊、蓝波、陈小龙在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可以从轻或者减轻处罚。被告人耿鑫涛系被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，决定数罪并罚。被告人洪磊犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人蓝波、陈小龙认罪认罚，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。 被告人耿鑫涛在开庭审理过程中对起诉指控的犯罪事实、情节及罪名均有异议。其辩称其均是在车主逾期没有支付利息后才按照双方合同约定处置案涉车辆，系合法的车辆转质押生意，不构成犯罪。其辩护人的辩护意见：1.被告人耿鑫涛主观上没有非法占有的故意，和车主之间是正常的民间借贷行为，虽然属于高利借贷，但是其行为完成在关于放高利贷的行为构成非法经营罪的司法解释出台之前，故被告人耿鑫涛的行为不构成犯罪；2.被告人耿鑫涛等人没有为非作恶、欺压百姓，更没有实施犯罪的行为，故不构成恶势力犯罪集团；3.案涉的车辆大部分为按揭车辆，车主向被告人耿鑫涛借款后没有实际损失，且经查询，案涉的车主中有20人目前还是被执行人；4.刑法应当发挥其谦抑性，本案的车主应当通过民事途径进行权利救济，而非报案；5.起诉指控的二十六起事实证据不足。综上，请求本院宣告被告人耿鑫涛无罪。同时，被告人耿鑫涛及其辩护人对公诉机关出示的所有被告人供述、证人证言、被害人陈述的真实性、合法性、关某提出异议。 被告人耿敏在开庭审理过程中对起诉指控的犯罪事实、情节及罪名均有异议。其辩称其从未与被告人耿鑫涛合伙做质押车生意，对被告人耿鑫涛的所有事不知情。其第一辩护人的辩护意见：1.汽车质押、转质押等本身受我国法律保护，具有合法性，在此过程中的部分行为不规范，不能以此认定该行为是犯罪行为；2.起诉指控被告人耿敏参与犯罪集团的事实不清、证据不足。其第二辩护人的辩护意见：1.用空白合同的行为并不能够认定被告人具有非法占有的故意；2.二手车的转质押本身是合法的；3.案涉的车辆中有九辆车是在车主逾期未还款的情况下被处置，根据双方的合同，被告人一方具有当然的处置权，是合法的；4.通过中介质押的车辆，被告人耿鑫涛等人和车主没有直接的接触，不可能存在被告人耿鑫涛等人以虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗车主的情况；5.各被告人实际获利少，起诉指控的犯罪金额有误；6.有十五辆车无实物，对该十五辆车的价格认定程序有瑕疵；7.被告人一方并不是为了犯罪而在一起的，案涉的二十六辆车只是其做车辆质押生意过程中极小部分的车辆，其没有采用任何暴力、威胁的手段，其唯一目的就是牟利，并没有为非作恶、欺压百姓，且本案的被害人都是有急切借款需求的人，不属于普通百姓，故不能认定被告人耿敏等人构成恶势力犯罪集团；8.被告人耿敏不是主要出资人，不是组织、策划者，即使其构成犯罪，也应当认定为从犯。综上，第一辩护人请求本院对被告人耿敏宣告无罪；第二辩护人请求本院对被告人耿敏作出公正的判决。此外，第一辩护人对公诉机关出示的各被告人的供述的真实性提出异议。 被告人陈礼锋在开庭审理过程中对起诉指控的犯罪事实、情节及罪名均有异议。其辩称其只是借钱给被告人耿鑫涛做生意，对被告人耿鑫涛做的事情是否违法并不知情。其辩护人的辩护意见：1.起诉指控被告人陈礼锋犯罪数额的证据不足；2.起诉指控的事实中，中介从中扣下的款项不应计入各被告人的犯罪数额；3.被告人陈礼锋仅参与了二个月左右的时间，认定其系恶势力犯罪集团重要成员的依据不足；4.被告人陈礼锋参与时间短，参与组织、指挥犯罪集团活动的证据不足，应当认定为从犯。综上，请求本院对被告人陈礼锋减轻处罚。此外，被告人陈礼锋及其辩护人对公诉机关出示的所有被告人供述、证人证言、被害人陈述的真实性提出异议，对银行明细的关某提出异议。 被告人洪磊在开庭审理过程中对起诉指控的犯罪事实、情节及罪名无异议。其辩护人的辩护意见是：1.起诉指控被告人洪磊的犯罪数额有误；2.被告人洪磊在犯罪集团中的作用与被告人陈小龙、蓝波相当；3.被告人洪磊系自首，且系初犯、偶犯。综上，请求本院对被告人洪磊从轻、减轻处罚。 被告人蓝波在开庭审理过程中对起诉指控的犯罪事实、情节及罪名无异议。其辩护人的辩护意见是：1.被告人蓝波在犯罪集团中所起作用较小，系从犯；2.被告人蓝波并未从被告人耿鑫涛等人的获利中分得好处；3.被告人蓝波认罪认罚，且系初犯；4.被告人蓝波离开犯罪集团后，生活已经步入了正常轨道。综上，请求本院对被告人蓝波减轻处罚。 被告人陈小龙在开庭审理过程中对起诉指控的犯罪事实、情节及罪名无异议。其辩护人的辩护意见是：1.被告人陈小龙参与犯罪集团活动时间短，所起作用小，系从犯；2.被告人陈小龙所参与的犯罪数额小；3.被告人陈小龙认罪认罚。综上，请求本院对被告人陈小龙从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2011年至2015年期间，被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋、洪磊、蓝波、陈小龙和王某2（另案处理）等人在丽水、金华等地经营汽车质押借款生意，于2014年成立金华亿融汽车销售服务有限公司（于2016年变更为浙江亿融汽车销售服务有限公司）。其中，被告人陈礼锋和施某（另案处理）于2011年10月加入，于2011年12月8日退出；被告人陈小龙于2012年退出；被告人洪磊于2013年年底到杭州店负责经营。期间，被告人耿鑫涛参与出资，全面负责收质押车、处置质押车等各项工作；被告人陈礼锋参与出资、收车等工作；被告人耿敏和王某2等人参与出资、收车及管理等工作；被告人蓝波负责店内的日常经营，签订汽车转押合同等工作；被告人洪磊、陈小龙负责开车、检查质押车辆、车辆出入库等工作。被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋、洪磊、蓝波、陈小龙等人通过制造民间借贷假象，收取高额砍头息，与被害人签订内容不完整，借款期限、借款利息、还款日期不填写的单方质押借款合同、借条、委托典当书，后通过随意抬高还款金额、以各种理由拖延、欺骗等方式设置障碍阻碍被害人赎车，或随意处置质押车辆侵吞被害人的合法财产，以获取高额非法经济利益，逐步形成以被告人耿鑫涛为首要分子，被告人耿敏、陈礼锋、洪磊和王某2为重要成员，被告人蓝波、陈小龙和施某等人为组织成员的恶势力犯罪集团，多次共同实施诈骗、强迫交易等违法犯罪行为，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。 1.2011年9月，被害人周某1经江某1介绍，以浙Ｈ×××××号奥迪Ａ8轿车（登记车主为周某5）为质押物，由周某5签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款人民币50万元（以下币种均为人民币），扣除砍头息实际到手47.5万元。后周某1多次联系耿鑫涛赎车，耿鑫涛以各种理由拖延。2011年10月31日，耿鑫涛等人擅自以70万元的价格将该车辆转卖给谭某。经鉴定，该车当时价值为107万元。 2.2011年9月25日，被害人柳某以浙Ｋ×××××号大众ＣＣ轿车（登记车主为丽水市华田商贸有限公司）为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款13万元，2011年10月26日柳某汇给耿鑫涛3.9万元。2012年，耿鑫涛等人擅自将该车卖给王某3。经鉴定，该车当时价值为25.93万。 3.2011年9月29日，被害人汪某通过江某1的介绍，以浙Ｈ×××××号宝马三系白色敞篷轿车（登记车主为祝某）为质押物，由祝某签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款20万元，扣除砍头息实际到手17.5万元，车子当场被开走。汪某要求赎车时，耿鑫涛等人抬高还款金额致使汪某无法赎车。后耿鑫涛等人将该车擅自转卖给他人。经鉴定，该车当时价值为47.49万元。目前该车已被扣押。 4.2011年10月2日，被害人周某2、郑某1夫妇经江某1介绍，以浙Ｈ×××××号尼桑天籁轿车（登记车主为周某2）为质押物，由周某2签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款9万元，扣除砍头息实际到手8万元，其中3万元转账给江某1（江某1未转账给被害人一方），郑某1实际到手5万元，车子当场被开走。次日，周某2、郑某1联系耿鑫涛赎车，耿鑫涛以不接电话等方式拖延，使得周某2、郑某1无法赎回质押车。2011年11月，耿鑫涛等人将该车转卖给李某2。经鉴定，该车当时价值为17.9万元。目前该车已被扣押。 5.2011年10月8日，被害人周某3以浙Ｈ×××××号本田奥德赛轿车（登记车主为姜某1）为质押物，由姜某1签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款11万元，扣除砍头息实际到手10万元，车子当场被开走。后耿鑫涛等人擅自将该车转卖给他人。经鉴定，该车当时价值为22.67万元。 6.2011年10月14日，被害人郑某2通过郑某9的介绍，以浙Ｈ×××××号奥迪Ａ4轿车（登记车主为郑某8）为质押物，由郑某8签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款15万元，扣除砍头息实际到手14.1万元，车子被当场开走。2011年11月，郑某8找耿鑫涛等人赎车，耿鑫涛提出除了归还15万元外，还要支付第二个月的利息9000元和另外的手续费4000元才能将车子赎回，后郑某8、郑某2支付给耿鑫涛16.3万元才将车辆赎回。 7.2011年10月15日，被害人童某1、郑某3夫妇通过郑某9的介绍，以浙Ｈ×××××号宝马325敞篷轿车（登记车主为郑某3）为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款25万元，扣除砍头息实际到手19万元，车子当场被开走。之后郑某3、童某1要求赎车，耿鑫涛等人抬高还款金额，致使郑某3、童某1无法赎回质押车。2012年2月7日，耿鑫涛擅自将该车转卖给王某3。2012年4、5月，按揭公司杭州中联汽车贸易有限公司从王某3处开回浙Ｈ×××××号轿车，耿鑫涛通过与杭州中联汽车贸易有限公司协商，支付给杭州中联汽车贸易有限公司28万元。耿鑫涛等人得到车子后，通过郑某9找到了郑某3，将郑某3、童某1、童某2一家人带至印象江山酒店楼下，围着郑某3一家人强迫郑某3以1万元的价格签订车辆过户材料，郑某3迫于当时的不利环境，签订了车辆过户材料。2012年7月20日，耿鑫涛将该车过户到被告人蓝波名下。2012年8月8日，耿鑫涛将该车转卖并过户给周某7。经鉴定，该车当时价值为48.67万元。 8.2011年10月19日，被害人王某1以浙Ｈ×××××号丰田轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款11万元，扣除砍头息实际到手10.5万元，车子当场被开走。2011年11月27日，耿鑫涛等人擅自将该车转卖给李某2。经鉴定，该车当时价值为23.27万元。 9.2011年10月25日，被害人郑某4、杨某1夫妇通过徐某2介绍，以浙Ｈ×××××号斯巴鲁森林人轿车（登记车主为郑某4）为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款10万元，扣除砍头息实际到手9.5万元，车子当场被开走。2011年11月27日，耿鑫涛等人将车辆转卖给李某2。经鉴定，该车当时价值为23万元。 10.2011年10月28日，被害人方某1通过徐某2的介绍，以浙Ｈ×××××号丰田锐志轿车（登记车主为方某3）质押物，由方某3签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款10万元，扣除砍头息实际到手9.2万元，车子当场被开走。后耿鑫涛等人擅自将该车转卖给他人。经鉴定，该车当时价值为20.67万元。目前该车已被扣押。 11.2011年10月31日，被害人郑某5以浙Ｈ×××××号丰田凯美瑞轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款11万元，扣除砍头息实际到手9.2万元，车子当场被开走。后耿鑫涛等人擅自将该车转卖给他人。经鉴定，该车当时价值为18.53万元。目前该车已被扣押。 12.2011年11月17日，被害人成某通过郑某9的介绍，以浙Ｈ×××××号宝马730轿车（登记车主为胡某）为质押物，由胡某签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款35万元，扣除砍头息实际到手32.9万元，车子被当场开走。后成某向耿鑫涛等人要求赎车，耿敏以先交钱才能看车为由拒绝让成某先看车，致使成某无法赎回质押车。2012年1月1日，耿鑫涛等人擅自将该车转卖给徐某3。经鉴定，该车当时价值为67.33万元。目前该车已被扣押。 13.2011年11月27日，被害人周某4通过郑某9的介绍，以浙Ｈ×××××号奔驰ＧＬＫ越野车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款25万元，扣除砍头息实际到手23万元，车子被当场开走。周某4要求赎车时，耿鑫涛等人抬高还款金额，致使周某4无法赎车。后耿鑫涛等人将该车擅自转卖给他人。经鉴定，该车当时价值为42.78万元。目前该车已被扣押。 14.2011年11月27日，被害人蒋某通过徐某2介绍，以浙Ｈ×××××号起亚越野车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款10万元，扣除砍头息后实际到手9万元，车子当场被开走。蒋某要求赎车时，耿鑫涛等人抬高还款金额，致使蒋某无法赎回质押车。2012年1月1日，耿鑫涛等人将该车辆转卖给张某1和徐某3。经鉴定，该车当时价值为18.03万元。目前该车已被扣押。 15.2011年11月30日，被害人郑某6经中介江某1介绍，想将浙Ｈ×××××号奔驰Ｅ300Ｌ轿车（登记车主为郑某7）作为二手车卖给被告人耿鑫涛犯罪集团，耿敏等人谎称卖车要先办理质押手续为由，骗郑某7签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，约定借款金额为25万，郑某6实际收到款项为20万元，双方约定该车剩余按揭款由耿鑫涛支付，12月5日再办理车子的过户手续，车子当场被开走。2011年12月5日，郑某6、郑某7发现耿鑫涛并未履行买车过户的约定，便要求赎车，耿鑫涛等人以各种理由拖延。2011年12月7日，郑某6、郑某7因耿鑫涛一直拖延而到公安机关报案。2011年12月5日，耿鑫涛等人将该车转卖给高某。经鉴定，该车当时价值为53.33万元。 16.2011年12月6日，被害人叶某以浙Ｈ×××××号本田哥斯图轿车（登记车主为柴某1）为质押物，由柴某1签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款12万元，扣除砍头息实际到手11.4万元。2012年1月12日，耿鑫涛等人擅自将该车转卖给包建利。经鉴定，该车当时价值为30.67万元。目前该车已被扣押。 17.2013年10月28日，被害人唐某1以浙Ｇ×××××号奥迪Ａ4轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、同意书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款13万元，扣除砍头息实际到手12.35万元，车子当场被开走。2014年，耿鑫涛等人擅自将该车转卖给梁某。经鉴定，该车当时价值为21.27万元。目前该车已被扣押。 18.2014年8月16日，被害人唐某2以浙Ｇ×××××号轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款20万元，扣除砍头息实际到手19.4万元，车子当场被开走。2014年12月25日，唐某2支付6000元的利息。2015年8月16日，耿鑫涛等人擅自将该车转卖给李以晗。经鉴定，该车当时价值为37.67万元。目前该车已被扣押。 19.2014年10月17日，被害人方某2以浙Ｇ×××××号大众途锐越野车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款32万元，扣除砍头息到手实际到手31.2万元，车子当场被开走。后耿鑫涛等人擅自将该车转卖给陈某4。经鉴定，该车当时价值为57.8万元。目前该车已被扣押。 20.2014年12月30日，被害人孙某1以浙Ｋ×××××号吉普自由光轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款14.42万元，扣除砍头息实际到手14万元，车子当场被开走。孙某1于2015年7月24日支付利息4200元。2015年9月，耿鑫涛等人擅自将该车转卖给张某4。经鉴定，该车当时价值为28.67万元。目前该车已被扣押。 21.2015年1月27日，被害人吴某1以浙Ｇ×××××号奥迪Ｑ5越野车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款15万元，扣除砍头息实际到手14.55万元，车子当场被开走。2015年5月13日，耿鑫涛等人擅自将该车转卖给范某2。经鉴定，该车当时价值为30.33万元。目前该车已被扣押。 22.2015年3月9日，被害人徐某1以浙Ｇ×××××号奥迪Ａ8轿车（登记车主为楼某1）为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款35万元，扣除砍头息实际到手34.56万元，车子当场被开走。后耿鑫涛等人擅自将该车转卖给他人。经鉴定，该车当时价值为65万元。 23.2015年3月13日，被害人丁某以浙Ｋ×××××号凯迪拉克轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款15万元，扣除砍头息实际到手14.75万元，车子当场被开走。2015年，耿鑫涛等人擅自将该车转卖给他人。经鉴定，该车当时价值为27.33万元。 24.2015年7月7日，被害人李某1以浙Ｋ×××××号奥迪Ｑ5轿车质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款13万，扣除砍头息实际到手12.61万。后耿鑫涛等人擅自将该车转卖给张某2。经鉴定，该车当时价值为27万元。 25.2015年8月6日，被害人吴某2以浙Ｇ×××××号丰田牌轿车为质押物，签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款7万元，扣除砍头息实际到手6.79万元，车子当场被开走。后耿鑫涛等人擅自将该车转卖给他人。经鉴定，该车当时价值为18万元。 26.2015年8月23日，被害人孙某2以浙Ｇ×××××号别克君威轿车为质押物，签订内容不完整的质押借款合同、借条、委托典当书，向被告人耿鑫涛犯罪集团借款8万，扣除砍头息实际到手7.76万元，车子当场被开走。2016年6月1日，耿鑫涛等人擅自将该车转卖给张某5。经鉴定，该车当时价值为15.1万元。目前该车已被扣押。 综上，被告人耿鑫涛、耿敏、蓝波诈骗数额共计人民币484.89万元；被告人陈礼锋于2011年10月至12月参与该犯罪集团，参与诈骗数额共计人民币217.35万元；被告人陈小龙于2011年期间参与该犯罪集团，参与诈骗数额共计人民币323.67万元；被告人洪磊于2011年至2013年10月期间参与该犯罪集团，参与诈骗数额共计人民币332.59万元。 另查明，被告人耿鑫涛于2019年7月12日在深圳市南山区蛇口邮轮码头被抓获；被告人耿敏于2019年7月13日在浙江省景宁畲族自治县云顶世香居民宿被抓获；被告人陈礼锋于2019年7月13日在丽水市莲都区被抓获；被告人洪磊于2019年7月18日主动到公安机关投案；被告人蓝波于2019年7月13日在丽水市莲都区居民楼被抓获；被告人陈小龙于2019年7月17日在丽水市莲都区简悦宾馆被抓获。 又查明，被告人耿鑫涛因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2011年9月20日被浙江省天台县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币400000元。其因该罪，于2011年1月21日被刑事拘留，同日被取保候审。 上述事实，有公诉机关当庭举证，经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.被告人耿鑫涛的供述，证明（1）2011年其因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判刑后，其朋友陈礼锋就和其合作做二手车典当生意。陈礼锋还会介绍一些丽水本地的需要质押车辆的客户，记不清搭股过多少辆质押车。陈礼锋还带了施某、陈建一起做质押生意。施某是跟着陈礼锋做事的，施某会出资搭股质押二手车，施某出的钱是挂在陈礼锋名下，具体搭股多少其不清楚。陈建跟着陈礼锋做事，陈建当时没有钱，他没有出资搭股过，主要负责开车。合作期间，陈礼锋和施某觉得车辆车况、价格合适，他们就可以决定是否将车辆质押，也能决定是否将车子交还给车主。开始的时候其带着陈礼锋、施某去江山收质押车，其带他们认识了江山的中介江某1、徐某2等人后，其去江山收质押车就比较少了，都是陈礼锋、施某、陈建、洪磊、陈小龙、钟津津他们去检查车况、办质押手续、核对车辆信息、将质押车开回等事宜。去江山办理质押车的人员是不固定的，洪磊、陈小龙、钟津津他们三人是谁有空谁去的，陈礼锋和施某、陈建也会和他们一起去的，具体去的次数其记不清了。陈礼锋、施某是清楚质押车押车、转押流程的，他们之前就是做这一行的，而且他们也会去江山办理质押业务，陈建帮陈礼锋开车，不清楚陈建是否知道质押车的业务；（2）2012年，陈礼锋、施某、陈建就去外地开超市没有继续合作。陈小龙因私下接业务被发现也差不多时间退出。蓝波于2013年被辞退；（3）2012年年初的时候，其哥哥耿敏和王某2开始和其合作，耿敏负责投资金，其将典当车辆产生的利息收益、转质押收益分给耿敏。王某2是既投资金也参与典当操作，王某2做的事情和之前陈礼锋的差不多。2014年，其和王某2成立亿融汽车销售服务公司，业务是由其和王某2在做，其又把蓝波叫回来做事。洪磊于2013年下半年以后，就到杭州开店了，杭州店的日常经营由洪磊负责，其他股东有其、张戈、毛伟伟；（4）其主要通过本人的工商银行账户将借款转账给质押车辆的车主，有些是通过现金交给车主的。2011年和陈礼锋合作后，陈礼锋的账户也有直接付款给车主，耿敏和王某2也有直接付款给质押车车主；（5）衢州江山的中介主要是介绍需要质押二手车的客户给其，中介会抽点利息差。中介有时也会参与分转质押的利润，其合作比较多的中介有江某1、郑某9、徐某2；（6）2014、2015年的时候，其还在丽水九里开过亿融轩车行，没有工商登记过，亿融轩车行以李建波为主，股东有李建波、其、王某2三个人。亿融轩是李建波做主，主要业务是做汽车质押，亿融轩逾期质押车的转质押都是交给金华亿融公司处理；（7）2012年5月份，其和王某2、蓝波、洪磊一起到金华做二手车质押业务，于2014年6月成立亿融汽车公司。公司法人代表是王某2，股份是其占50%，王某2也占50%。公司的日常经营主要是王某2负责，其主要负责押车，办理押车手续。 2.被告人耿敏的供述，证明2011年左右，被告人耿鑫涛开始在莲都法院对面的一个柴火间里做二手车质押生意，王某2、陈礼锋、洪磊、蓝波、钟津津等人跟耿鑫涛合作。 3.被告人陈礼锋的供述，证明（1）2011年的时候耿鑫涛在江山收了一辆奥迪Ａ8回来后就找其合作。其和耿鑫涛谈好收抵押车的钱是每人一半，其又和施某合伙，施某和其一人一半，收抵押赚来的钱是根据出资比例进行分成；（2）其和耿鑫涛的合作一直到2011年12月份被江山车主扭送到城北派出所为止，具体合作的数量记不清了，其亲自参与收车的不多，主要是出资；（3）其合作期间和耿鑫涛合伙一起做汽车抵押借款生意的人有耿敏、洪磊、王某2等人，手下有几个小弟帮他跑腿的，有蓝波、陈小龙等。耿鑫涛是主要负责的人，基本上看车、签合同、处理抵押车这些事情，耿鑫涛都是亲自参与，耿敏是钱投进去，平时不怎么管理，洪磊会出去收车和开车，王某2也有钱投进去，如果耿鑫涛有事情的话，王某2会去帮忙的。蓝波一直跟着耿鑫涛，去金华开店的时候蓝波也一起去的，陈小龙也是跟着耿鑫涛收收车；（3）耿鑫涛他们的模式是先去发汽车抵押借款的广告，有车主需要钱就会打电话来，耿鑫涛他们就会去看车对车辆进行评估，抵押的价格一般是车价的30%，之后会和车主签三张协议，一份是质押协议，一份是委托典当协议，还有一份是借条；（4）其和耿鑫涛等人被带到城北派出所的前一两天，有个江山的车主开了一辆很新的本田歌诗图到耿鑫涛店里要抵押借款，当时耿敏、其和施某都在场，后跟车主谈好借款12万元，耿鑫涛跟车主签合同，耿敏检查了车况。后其和施某每人拿了3万现金给耿鑫涛。汽车后面的处理都是耿鑫涛在弄。具体这辆车赚了多少钱其忘记了。 4.被告人洪磊的供述，证明（1）其从2011年6月份到2015年初，跟着耿鑫涛做二手车质押生意。2011年跟着耿鑫涛做二手车质押生意的分两伙人：一边是陈礼锋、施某、陈建，一边是耿鑫涛、其、陈小龙、蓝波。其中，蓝波主要负责看店、ＰＳ车主身份证以及在转抵押协议上签字；其、陈小龙会跟着耿鑫涛到外地收车，搭股出资过四五辆车，出资2、3万；陈建主要负责开车；陈礼锋和耿鑫涛合伙投钱，然后按照出资比例分利润；2011年开始耿敏经常来店里了解抵押车的情况，陶庄村委会空地的停放质押车的停车场是耿敏找的，耿敏也会出资搭股抵押车，但很少参与具体操作；王某2从2011年开始有和耿鑫涛合作放款给别人吃利息，具体是不是押车放款其不知道；（2）如果外地抵押过来的车子价格低，明显能够赚一笔的，耿鑫涛会采取电话关机、电话不接、谎称人在外地等方式故意拖延时间，造成这些车主的借款超期，然后再把这些车转押给他人。当时有很多车主找耿鑫涛赎车，但拿不回车的。陶庄村的停车场地是耿敏联系的。 5.被告人蓝波的供述，证明（1）2011年至2012年期间，耿鑫涛收的抵押车陈礼锋基本都有出资的。施某和陈礼锋一起合伙出资。陈礼锋和施某有出资收车，他们经常到店里喝茶聊天，如果外面有抵押车收，陈礼锋和施某有空就会跟着去收车，施某会负责开车，耿鑫涛没有去的话，合同、协议一般会在陈礼锋那，陈礼锋会去跟车主谈合同的事情。耿鑫涛如果不在店里，车主来店里抵押车，其会打电话给耿鑫涛说，陈礼锋、王某2在店里的话，他们会和耿鑫涛说下，由他们跟车主谈抵押的事情，他们可以直接收抵押车，价格也是他们跟谈的。2011年的时候，王某2和耿鑫涛合伙出资收车，基本上每天都会来店里喝茶聊天，除了出资外，还会帮忙收抵押车。耿鑫涛不在店里的时候，王某2就会做主收车。王某2当年欠了一百多万，后来跟着耿鑫涛做汽车抵押生意才把钱还清了；（2）从2010年开始，耿敏就经常会到耿鑫涛莲都区法院对面的店里来，耿鑫涛和其说过王某2欠债比较多，要带王某2做二手车质押生意，让王某2赚点钱。耿敏经常会来店里，耿敏在店里和耿鑫涛商量二手车质押的时候，耿敏有时会让其从店里出去，其知道耿敏对耿鑫涛做质押二手车的操作方法是百分百清楚的；（3）耿鑫涛把车子的档案材料放在法院对面店里的保险箱里，保险箱的钥匙只有耿鑫涛、耿敏和其知道；（4）陈礼锋于2011年7、8月份开始和耿鑫涛合作二手车生意，王某2也是在2011年7、8月份和耿鑫涛一起做二手车质押生意，陈小龙是在2011年下半年被洪磊叫进来的，于2011年年底退出。2012年5月份，耿鑫涛到金华做质押车生意，耿鑫涛、耿敏、王某2三人出资合伙经营，其到2016年4、5月份退出。公司法人代表是王某2，日常管理都是王某2负责的，耿鑫涛负责找质押客户，公司还雇了四、五个年轻人负责去开收来的抵押车和发放小广告。当时在店里的有其、耿鑫涛、王某2、洪磊、钟津津和雇来的四、五个年轻人。洪磊当时负责去开收来的质押车。2013年底或2014年初的时候，耿鑫涛派洪磊去杭州丁桥镇开了车易通车行，主要负责人是洪磊，洪磊、耿鑫涛、耿敏、王某2几个合伙人有投资，产生的利润是按照股份比例分的，车易通车行相当于亿融公司在杭州设的一个点。丽水亿融轩车行是2014年年底开起来的，主要负责人是李建波、钟津津，股东有李建波、钟津津、“南山”、浙江亿融公司，浙江亿融公司占50%股份。丽水亿融轩相当于亿融公司在丽水设的一个点，亿融轩车行收来的质押车都是停到金华去，如果需要转质押也是到金华转质押的；（5）耿鑫涛会通过不接电话、谎称人在外地等方式拖延时间，造成车主的借款超期，这样耿鑫涛就能把车子转押给其他人赚钱，有些车主找过来，耿鑫涛会故意拖延或者回避，因为这些车主手上没有手续，无法起诉耿鑫涛。 6.被告人陈小龙的供述，证明（1）2011年的时候，陈礼锋跟耿鑫涛一起出资收购抵押车，施某是跟陈礼锋合伙的，他会出资一部分。陈礼锋和施某经常来到店里，外面有车收的时候，陈礼锋跟施某也会一起收车的，施某基本上是帮忙开车；（2）2011年的时候和耿鑫涛一起出资的有耿敏、王某2、陈礼锋、施某、洪磊。耿敏和王某2基本上有空都会来店里喝茶聊天，店里有人来抵押汽车的话，耿敏会帮忙检查车况，王某2也会帮忙，耿鑫涛会跟耿敏、王某2商量如何出资收车。需要外出收车的话，耿敏和王某2有空也会跟着耿鑫涛去收车；（3）二手车质押生意中，耿鑫涛、耿敏、王某2、洪磊、陈礼锋、施某他们是出资的，其中耿鑫涛、耿敏、王某2资金实力比较雄厚，出资比例比较高。其和陈建、钟津津主要是负责开车。蓝波是在店里负责看店的，店里的各种杂事都是他负责，车库的钥匙、车辆档案都是由蓝波管理。除了蓝波，其他人都会出去收车，耿敏出去收车比较少，主要负责出资，耿敏平时会经常到店里喝茶问问店里质押、转质押的相关情况。在店里的时候都是听耿鑫涛、耿敏、王某2的，耿鑫涛、王某2不在的时候有人来抵押车，耿敏在的话，就是耿敏来收车的。空的时候耿鑫涛会叫大家出去发发小卡片，卡片的内容就是收购抵押车，卡片上留的都是耿鑫涛的名字和联系方式。店里的操作模式其和耿鑫涛、耿敏、王某2、洪磊、蓝波、陈礼锋、施某、陈建、钟津津都知道，实际操作是耿鑫涛、耿敏、王某2、陈礼锋他们几个主要出资人具体负责；（4）质押车中，耿鑫涛觉得利润空间大的，或是耿鑫涛需要资金的，不管质押是否到期，耿鑫涛马上把车子转押出去，从而获得丰厚的利润。车主过来赎车的时候，耿鑫涛会谎称不在丽水，电话关机等方式一直拖着车主不让赎车。一般情况下，车主电话联系耿鑫涛赎车，耿鑫涛都是说自己在外地，不在丽水，或者手机关机这样的方式来推脱要赎车的客户，等到车子质押期限到了就直接将车转质押。如果车主直接找来，耿鑫涛就采取抬高赎车价格的方式为难车主，或者直接回避不见，从而让车主不能顺利赎车。耿鑫涛会把收回来的车的照片传到ＱＱ空间，并把卖车的信息发布出去，信息里会直接标明价格，如果有人买，不管车子是否到期，耿鑫涛就会直接把车子卖掉，卖之前也不会打电话通知车主的；（5）2011年一天中午，其在店里看到一辆本田歌诗图停在门口，当时耿敏、蓝波等好几个人在店里，其听蓝波说这辆车是车主开到店里，耿敏检查车况、给车主办理质押手续后收进来的。那天下午，耿敏叫洪磊还是钟津津把车开到车库；（6）有一次中介江某1带着奥迪Ａ8的车主来店里，想把车子赎回去，耿鑫涛、耿敏、陈礼锋、王某2请他们吃饭接待了对方。 7.证人王某2的证言，证明（1）2011年下半年开始其帮耿鑫涛一起做汽车典当生意，偶尔会出资搭股。耿鑫涛与陈礼锋合作出资当车，其、洪磊、陈小龙、钟津津、蓝波跟着耿鑫涛做的，有时其、洪磊会跟着耿鑫涛出资当车，陈礼锋那边是施某和陈建，施某会跟着陈礼锋出资当车的。耿鑫涛是每个环节都清楚的人，其次是当车现场去过的人，一个是陈礼锋、一个是洪磊，他们知道的比较多，转押这块的话出资人是清楚的，什么车转押了多少钱，耿鑫涛要跟各个出资人结算车辆的盈利。耿敏平时有空的时候会到店里来玩，了解了解情况，耿敏是否有钱投资其不清楚。（2）2011年，耿敏是会出资的，有空他也会跟耿鑫涛他们一起出去收质押车，2012年到金华后耿敏基本上就是出资，他有空就会经常到公司看看。丽水店是2014年开在九里加油站边上，出资的有其、耿鑫涛、钟津津、黄洪波、礼建波，南山在店里领工资。 8.证人施某的证言，证明（1）2010年的时候，其通过陈礼锋认识了做质押车生意的耿鑫涛。耿鑫涛当时想把他的质押车生意做大，就找陈礼锋合伙，陈礼锋和其关系比较好，让其也搭点股份进去。陈建当时和其、陈礼锋关系好，陈礼锋就叫陈建到耿鑫涛店里去开车，有时出去押车的时候一起去跟班。陈建是没有人给他付工资，也没有入股的。因为都是耿鑫涛那边的人，陈礼锋钱投进去不怎么放心，所以陈礼锋才会叫上其和陈建一起。2011年下半年，其和陈礼锋、陈建没事情的时候都会到耿鑫涛店里坐坐。陈礼锋搭股的质押车，有时陈礼锋会带上其和陈建跟着耿鑫涛那帮人出去收质押车，有时陈礼锋不去，陈礼锋就会叫其和陈建跟耿鑫涛等人一起去。其和耿鑫涛、陈礼锋他们一起出去过好多次，具体次数记不清了；（2）耿鑫涛是大老板，店里的人都听他安排工作的。耿鑫涛那边的耿敏、王某2主要负责出资，有些比较好的车耿鑫涛会叫耿敏、王某2一起出去收。平时耿敏、王某2出去的次数是比较少的，一般的质押车耿鑫涛都是叫洪磊、陈小龙、钟津津出去的。蓝波主要负责看店和店里的一些杂事。店里当时有一个保险箱，保险箱专门放质押车的相关材料，保险箱钥匙是放在蓝波那里保管的；（3）2011年下半年的时候，其和陈礼锋、陈建没有其他事情做，基本上每天都会到耿鑫涛店里去喝茶、聊天，耿鑫涛、蓝波基本都在店里。洪磊、陈小龙、钟津津不出去收质押车的时候也都在店里。耿鑫涛、耿敏、王某2、陈礼锋是主要出资人，他们四个是店里的老板，其和陈建、陈小龙、蓝波、洪磊、钟津津都是比较尊重他们。陈礼锋主要参与质押车的出资和收质押车的过程，后续的事情是由耿鑫涛那边的人负责的；（4）耿鑫涛在店里的时候陈小龙他们是向耿鑫涛请示的，耿鑫涛不在店里，耿敏、王某2在的话，陈小龙、蓝波他们也会向耿敏、王某2请示。耿鑫涛店里的车子大部分是被车主赎回去的，还有一部分车是被耿鑫涛当黑车转押出去卖掉。 9.证人江某1的证言，证明2011年8、9月，其通过帮周某1和何广义典当一辆奥迪Ａ8轿车认识耿鑫涛，耿鑫涛通过其介绍收去的车子共有五辆（包括第一辆奥迪Ａ8轿车）。（1）奥迪Ａ8轿车：车子是周某1所有，登记在周某5名下的，是一辆全款付清的车子，购车总价100余万元。经过中间人联系，有几个丽水人来收这辆车子，后来其知道来收车的有耿鑫涛、耿敏，其他人不知道名字。双方谈好以50万元的价格将车子抵给耿鑫涛，耿鑫涛拿出两张合同给周某5签字，签好后合同是被耿鑫涛拿走的，周某5处没有留底。在扣除第一期的利息后，耿鑫涛将47.5万元的现金给了周某5，车子被耿鑫涛开走。在第一期到期后，周某1这一方就联系耿鑫涛，叫耿鑫涛宽限几天，不要将车子处置掉。耿鑫涛是答应的，后来周某1和耿鑫涛也一直有联系，同时一直在凑钱。过了一个多月后，周某1凑齐了钱，就打电话给耿鑫涛要求赎车，但耿鑫涛称车子在别人那里，那人在澳门赌博一直没有回来，就以这个理由一直拖了一个多月。后来其听别人说耿鑫涛已经将车子转押了，其就和周某1、何广义还有一个人一起带着价值1.5万元左右的香烟和茶叶到丽水找耿鑫涛，希望耿鑫涛将车子还回来，当晚耿鑫涛、耿敏等人和其等人一起吃了夜宵，但是耿鑫涛一直在拖延。车子就一直赎不回来。到了2011年12月，周某1将耿鑫涛等人骗到江山，并报了警，当时和耿鑫涛一起来江山的有四、五个人，其中有耿敏。耿鑫涛等人被扭送到派出所后，民警从耿鑫涛的包里搜出了很多合同、借条，派出所还通知了好几个类似情况的车主到派出所，其中有奔驰Ｅ300Ｌ车主两兄弟。在派出所里谈好耿鑫涛十天之内将车子还给周某1，但耿鑫涛回丽水后要么说自己在外地，要么索性不接电话，最终也没有把车子还给周某1；（2）奔驰Ｅ300Ｌ：2011年11月底，该车车主找到其称自己车子的按揭还不起了，想将车子卖掉，其就联系了耿鑫涛称车主想将车子卖给耿鑫涛，耿鑫涛说没问题。耿鑫涛、耿敏和另外一个人一起来到江山后，其就联系了车主，后来车主和耿鑫涛谈好以20万的价格将车给耿鑫涛，借款合同上写借款25万，耿鑫涛拿出了质押的相关合同，当时车主说是要将车子卖给耿鑫涛，不是质押，但耿鑫涛说车子肯定是会过户的，但是手续就是要这么办，车主妥协了。手续签好后耿鑫涛等人就将车子开走了。后来约定过户的时间到了，耿鑫涛却没有联系车主过户，车主找到其，其联系耿鑫涛后，耿鑫涛一直找理由拖延，要么说自己很忙，要么就说自己在外地。后来车主就报警了，耿鑫涛等人被抓到江山派出所那天车主也来了，在派出所耿鑫涛承诺出去后就办理车辆的过户手续，但是最终车主也没有赎回车子，车子也没有过户；（3）尼桑天籁：2011年10月左右，一辆尼桑天籁车的车主联系其说要当车，其就联系了耿鑫涛。后来耿鑫涛和耿敏等四、五个人一起过来，耿鑫涛和车主谈好是8万元，合同上签9万元，然后车主签订了质押借款的合同，车子被耿鑫涛开走。当天晚上车主就想赎回车子，其联系了耿鑫涛，耿鑫涛称赎车是可以的，但是要加钱，好像是要加二、三万元，后来车子就一直没有赎回来。耿鑫涛等人被抓到江山派出所那天车主也来了，在派出所耿鑫涛承诺出去就把车子让车主赎回去，但最终车主也没有赎回车子；（4）浙Ｈ×××××宝马敞篷：2011年9月左右，汪某找其称要抵押车子借款，其就联系了耿鑫涛，耿鑫涛、耿敏等人到江山收车，当时汪某就提出是短期周转，短期内就是要赎车的，耿鑫涛同意，双方就办理了车辆质押借款手续，耿鑫涛扣除了两期的利息将不到20万元的现金给汪某，车子被耿鑫涛开走。借款期限快到的时候，汪某准备了20万元，其陪汪某到丽水找过耿鑫涛一次，没有赎回车子，后来汪某自己到丽水向耿鑫涛赎车，但车子没赎回来，后来听汪某说，耿鑫涛提出要加钱才能赎车，汪某带的钱不够，就没有赎回车子。后来的情况其就不清楚了；（5）耿鑫涛等人来江山收车都会来四、五个人，耿敏基本上都会来。其给耿鑫涛介绍客户，耿鑫涛按车的好坏给其3000-5000元不等的好处费，通过其介绍的车子，其和车主都没有收到过耿鑫涛关于借款期限到期的催款通知，也没有收到过车子被转押的通知；（6）耿鑫涛收车前都会了解车子是全款车还是按揭车，和车主签的是格式合同，都是只有车主一方的信息和一方的签字，合同里会注明车辆的基本信息等，但是不会注明具体的利息和借款期限，而且合同只有一份放在耿鑫涛处，车主是没有合同的。在收车、签协议这一系列过程中，商议、决定都是以耿鑫涛、耿敏为主的。 10.江某1的辨认笔录，证明江某1指认耿鑫涛、耿敏，指认陈礼锋、洪磊、陈建就是会和耿鑫涛、耿敏一起到江山收车的人，其中陈礼锋一起来收奔驰Ｅ300Ｌ车辆时还现场出过钱；江某1指认郑某9是会给耿鑫涛介绍质押车辆业务的人。 11.证人徐某2的证言，证明耿鑫涛是做抵押车生意的，其帮忙介绍过生意，但是后来发现车主基本上都无法将车子正常赎回，抵押给耿鑫涛的车子很多都被处理到外省去了，其就不再帮耿鑫涛介绍。和耿鑫涛一起做抵押车生意的有耿敏、蓝波、陈小龙、洪磊。耿鑫涛收了一些车后就是不想还的，车主在将车子抵给耿鑫涛时都会说清楚要赎车的，但是等赎车时间快到的时候，耿鑫涛会故意不接电话，或者直接骗说自己在外地。有一次其到丽水找耿鑫涛赎车，耿鑫涛称自己在外地，但是在耿鑫涛的店里其碰到了耿鑫涛。还有一些车主想赎车，耿鑫涛会要他们加各种费用，一加就是好几万，致使车主赎不回车子。（1）斯巴鲁森林人：2011年10月，其介绍车主将车子抵给耿鑫涛，在和耿鑫涛联系后，其拿质押借款合同给车主签了，后车主要求赎车，其还和车主一起到丽水找过耿鑫涛，耿鑫涛称车子已经被自己的朋友开走了，要赎车的话要加价，不让车主赎车，后来车子也没有赎回来；（2）起亚越野车：2011年11月，蒋某找其称想抵押车子借款，其和耿鑫涛联系后，其就拿了相关的空白协议给蒋某签。一个月到期时，蒋某带着钱到丽水找耿鑫涛赎车，但是耿鑫涛说要加3万元才能赎车，蒋某不同意，后来车子就没有赎回来。回江山后，蒋某还找其闹过。事后其问了耿鑫涛，耿鑫涛说车子被卖到内蒙古去了；（3）奥迪Ａ5:2011年11月，余波找其称要抵押车子借钱，其就联系了耿鑫涛。之后有一天，经联系，余波夫妻将车子开到江山高速出口和耿鑫涛、洪磊、陈小龙、陈礼锋见面，谈好借款25万元，扣除3万元利息，实际到手是22万元。耿鑫涛将空白的质押合同、借条、委托书给余波签了字，将22万元现金交给余波，车子就被耿鑫涛开走了。后来不知道为什么，余波没有去赎车；（4）其给耿鑫涛介绍抵押车，收第一个月一分息的好处费，耿鑫涛将汽车质押合同、借条、委托书提供给其，耿鑫涛等人不在的时候，其将手续给车主签字。协议都是单方的，不会给车主。耿鑫涛会叫陈小龙、洪磊、陈礼锋来江山开车。 12.证人郑某9的证言，证明2011年通过徐某2认识耿鑫涛，其给耿鑫涛介绍过抵押车，一般是车主找其称要办理汽车质押，其就会检查车子，后将车子的具体情况告诉耿鑫涛，耿鑫涛对车子进行估价后就会告诉其可以质押多少钱，其再跟车主说金额，车主同意后其就会将耿鑫涛事先发给其的空白质押借款合同、委托书、借条给车主签字，这些材料只有车主单方面的信息和签字，且是不给车主的。手续办好后，耿鑫涛会把钱给其，其再将钱给车主，耿鑫涛和车主一般不见面，其和耿鑫涛约定，耿鑫涛收取借款的5分利息，多出来的利息由其收取。（1）浙Ｈ×××××宝马730：2011年11月，成某需要抵押车辆借款，其就介绍了耿鑫涛。耿鑫涛同意收车后，其拿着空白的质押合同、借条、委托书和成某办了手续，手续只有成某一方的签字，且只有一份，其将一部分钱给了成某。当晚，耿鑫涛就带着洪磊、陈小龙、陈礼锋来到江山收车，其将手续给耿鑫涛，耿鑫涛给了其33.25万元，其中一部分现金、一部分转账，其拿3500元好处费，成某拿到的应该是32.9万元。过了十几天，成某联系其称自己的车子在外地出事故了。当天下午其就和成某一起到丽水找耿鑫涛，当时耿鑫涛不在位于法院旁边的店里，但耿鑫涛的哥哥、洪磊、陈小龙、陈礼锋、蓝波都在店里。成某提出要赎车，陈小龙就到办公室和耿鑫涛哥哥汇报了，耿鑫涛的哥哥出来和成某说车子是在他们这里，但是赎车要先拿钱，成某不相信，耿鑫涛的哥哥就去保险箱把相关质押的协议拿出来给成某看了。成某提出要先看车，双方就僵持了，耿鑫涛的哥哥提出必须先把钱还清才能看车。后来其就联系了耿鑫涛，耿鑫涛带其到车库去看车，但是车库没有灯，又是晚上，其只看见一辆没有车牌的宝马七系，不确定是不是成某的。其拍了车辆照片给成某看后，其和成某就回江山了；（2）奥迪Ａ4:2011年10月，车主郑某8通过其介绍将车子抵押给耿鑫涛等人，手续是其办理的。借款15万，车主实际到手14.1万。2011年11月，郑某8提出赎车，其就和郑某8等人一起到丽水找耿鑫涛赎车。当时在场的有耿鑫涛、洪磊、陈小龙等人，耿鑫涛提出车主借款超期了几天，要多付一个月的利息9000元，另外还要加付4000元的开车手续费，郑某8没办法就付了这1.3万元；（3）奔驰ＧＬＫ300：2011年11月，周某4通过其抵押了车子，质押手续是其办理的，当时其没有和周某4说车子是抵押给丽水人的。借款25万元，车主实际到手是23万元，合同上写的质押期限是三个月。手续办好后，耿鑫涛等人过来开车。过了一个月，周某4提出要赎车，其就联系耿鑫涛，耿鑫涛提出要加3万元才能赎车，其就和周某4说了，周某4不同意，其就将耿鑫涛的号码给周某4，让他们自己谈；（4）奥迪Ａ4:2011年12月，郑建亮找其要抵押车子借款，其给郑建亮办理了相关手续，借款15万元，郑建亮实际到手13.8万元。当天晚上，耿鑫涛等人就过来把车子开走。后来郑建亮被公安抓了，就没有提出赎车；（5）宝马325：2011年10月，童某2将车子抵押到其处借款，当时其没有告诉童某2车子是抵押给丽水人的。手续是其办理的，借款25万元，其给了童某223万元现金。过了二个月，童某2找其赎车，其就告诉童某2车子实际是抵押给了丽水人的。其告诉耿鑫涛车主要赎车，耿鑫涛提出要加价3万元才能赎车，其告诉童某2，但童某2不同意，车子就没有赎回去。过了几天，耿鑫涛就将车子转押了。过了一段时间，耿鑫涛告诉其车子转押出去后被按揭公司的人开走了，耿鑫涛就让其带他们去找车主将车子过户给耿鑫涛一方。后来耿鑫涛带着蓝波、洪磊、陈小龙和另一个年轻人一起到江山。其带耿鑫涛等人找到了童某2。耿鑫涛将童某2和他的父母带到印象江山大酒店门口，他们五、六个人围着童某2一家人就说给童某21万元，要求童某2把过户手续签了，当时耿鑫涛带来的人身上都有纹身。童某2一家人没办法就拿了耿鑫涛1万元，将过户手续签了；（6）其是知道耿鑫涛等人会在车主要赎车时，提出加价不让车主赎车，车主无法赎车后，耿鑫涛等人就会把车子转押出去； 13.郑某9的辨认笔录，证明郑某9指认洪磊、陈小龙、陈礼锋、蓝波；指认耿敏就是耿鑫涛的哥哥；指认陈建就是和耿鑫涛等人一起到江山要求童某2一家人过户车辆的男子。 14.被害人郑某6的陈述，证明其曾叫郑冬君。2011年5月，其以郑某7的名义购买了一辆奔驰Ｅ300Ｌ，车牌号为浙Ｈ×××××，车子是按揭的。2011年11月，其因为需要用钱，就找到江某1称想卖了这辆奔驰车，其和江某1说过车子是按揭的。后经江某1联系，11月30日左右，其和郑某7、姜某2一起到江山市印象江山酒店去办理手续，姜某2没有上楼，其在酒店房间碰到江某1还有另外三个外地人，其中一个是耿鑫涛的兄弟，叫耿敏，他是代表耿鑫涛来办手续的。耿敏就拿出一份汽车质押借款合同、委托书、借条给其签字，其和郑某7就提出自己是打算卖车，不是质押车子，不用签借条和委托书。耿敏和江某1就说收车手续都是这么办理的，车子要先质押，他们按揭肯定是会还清后过户的。其和郑某7就没多想，签了相关材料，协议是借款25万元，协议上只有其一方的信息和签字，且相关材料只有一份，其手上没有，当时，耿敏和其说2011年12月5日就和其一起去将按揭还清后将车子过户。后来车就被耿敏等人开走了。当时其提供了姜某2的账户给江某1，对方将15万元汇到了姜某2的账户，另外有5万元由江某1汇到了姜某2的账户。第二天其给了江某11万元中介费。到了12月7日，耿鑫涛都没有联系其过户的事情，其联系江某1和耿鑫涛，对方都让其再等等。其和郑某7觉得不对劲就于12月7日到江山派出所报案了。当晚，其听说耿鑫涛等人被江山的周某1等人扭送到江山派出所，其就赶了过去。第二天早上，其在派出所看到了耿鑫涛本人，派出所民警从耿鑫涛随身带的包里搜出了其车子被转押给一个叫高伟的人的转押协议。当时其提出把借款本金和利息给耿鑫涛，要赎回车子，耿鑫涛同意。耿鑫涛离开派出所后，郑某7联系耿鑫涛取车，耿鑫涛提出要加价说要支付30万元才能赎车，其没办法也同意了。之后郑某7和朋友周某6、周敏华一起带着东拼西凑来的钱到丽水找耿鑫涛赎车，开始耿鑫涛还接电话，后来就不接电话了，最终郑某7也没有见到耿鑫涛，车子也没有赎回来。而车子的按揭后来都由郑某7付清了。后来江某1告诉其耿鑫涛一伙人是专门做这个生意的，车子收取没几天就会把车子转手处理从中获利。其和郑某7曾到丽水市莲都区人民法院起诉耿鑫涛，但因为证据不足败诉了。 15.郑某6的辨认笔录，证明郑某6指认陈礼锋就是和耿鑫涛一起在江山派出所的男子，当时陈礼锋拎着装有质押协议等材料的包；指认耿敏就是代表耿鑫涛和其办理质押手续的耿鑫涛的兄弟；指认耿鑫涛。 16.被害人郑某7的陈述，证明2011年5月，郑某6以其名义购买了一辆奔驰Ｅ300Ｌ轿车，车牌号浙Ｈ×××××。车辆是按揭的。2011年11月底，因为需要资金，郑某6想把车子卖了。后来郑某6说通过一个朋友已经找到了买家，要把车子过户给一个外地人。2011年11月30日，其和郑某6一起到江山市印象江山大酒店办理过户手续，当时酒店房间里有一个本地人叫江某1，还有三个丽水人，事后其知道其中一个叫耿敏，还有一个叫陈礼锋。当时郑某6和他们谈好是将车子过户给一个叫耿鑫涛的人，但耿鑫涛没有在场，主要由耿鑫涛的兄弟耿敏来办手续，当时耿敏一方的意思是给其19万，另有6万放在江某1处，等车子按揭全部还清，过户手续办了，再把余款都给其。郑某6同意，耿敏就拿出一张汽车质押借款合同、借条、委托书给其签字，当时其不愿意签，因为觉得车辆过户不需要签这些材料，但江某1和耿敏都说手续就是要这么办的，肯定是会过户的，并说2011年12月5日就会办理过户手续。其就相信了，并签了相关材料，但借条其没有签，对方就将车子开走了。但一直到12月7日，对方也没有联系其办理过户，其联系耿鑫涛，对方也一直推脱，其和郑某6就报了案。2011年12月8日，耿鑫涛被一个叫周某1的人扭送到派出所，派出所就通知其去，其在派出所第一次见到耿鑫涛本人，当时耿敏和陈礼锋也在。派出所民警从他们随身携带的包里搜出了其车辆被转押给一个叫高伟的人的材料。在派出所时，郑某6就和耿鑫涛等人谈判，双方谈好总共给耿鑫涛27万，耿鑫涛不得擅自处置车辆。但第二天其联系耿鑫涛时，耿鑫涛以车子来回需要费用为由总共要30万元才肯给其赎车。为了赎车，其就答应了。2011年12月12日左右，其带着凑好的30万元，和周某6、周敏华夫妻一起驾驶浙Ｈ×××××汽车到丽水找耿鑫涛，但是耿鑫涛就不接电话了，其还通过朋友找过耿鑫涛，但是最终其也没有拿回车辆。2011年12月19日，其就向江山公安局报案，后来还民事起诉了耿鑫涛，但因为当时签的合同没有耿鑫涛一方的信息，所以败诉了。车子拿不回来，其也没有继续付按揭款了，2016年，担保公司起诉了其，后来经过协商，其偿还了担保公司47.65万元。期间，担保公司也有帮其寻找车辆，据担保公司说，车子在辽宁省沈阳市新民县的一个汽车修理厂里，其也试图联系过耿鑫涛，但是一直找不到耿鑫涛本人。 17.郑某7的辨认笔录，证明郑某7指认耿敏、陈礼锋、耿鑫涛。 18.证人周某6的证言，证明其是郑某7的朋友。2011年12月，其听郑某7说自己的浙Ｈ×××××奔驰车被丽水一个叫耿鑫涛的人开走了，为了赎车，郑某7向其夫妻借款30万元。后来其和妻子周敏华、郑某7一起驾驶其浙Ｈ×××××轿车带着30万现金到丽水找耿鑫涛赎车，其三人到了和耿鑫涛约好的地点后，郑某7再打电话给耿鑫涛，耿鑫涛就不接电话了，后其还帮郑某7通过朋友联系丽水的朋友去找耿鑫涛，但是一直没消息。其陪郑某7到法院去起诉过耿鑫涛，但是听说最后败诉了。 19.证人姜某2的证言，证明郑某6曾经将自己浙Ｈ×××××号奔驰Ｅ300Ｌ轿车抵押给其，2011年11月30日，郑某6联系其称丽水有人肯收自己的车子。2011年11月底，其就和郑某6还有一个江山本地的中间人一起将车子开到江山市印象江山酒店等丽水的收车人。当晚11时许，丽水收车的人来了，有三、四个人，验车之后，确定车子没有问题，丽水的收车人就和郑某6、郑某7、中间人等人到酒店房间去谈了。后来郑某6和其说已经谈好了，其就将车钥匙还给了郑某6，当晚其就收到了郑某6的两笔还款，共20万元，其中15万元是从一个叫耿鑫涛的账户转过来的。过了一段时间，郑某6和其说自己被丽水人骗了，车子一直没有过户，也拿不回来。 20.证人高某的证言，证明其别名叫高伟。其经朋友介绍知道丽水的耿鑫涛处有奔驰车可以转押，2011年12月3日左右，其一人坐飞机到温州，耿鑫涛叫了一个小弟开车将其接到丽水的一家酒店入住，次日，耿鑫涛派人将其接到门店，当时店里有三、四个人。2011年12月5日，其以32.5万元的价格从耿鑫涛处转押了一辆浙Ｈ×××××号奔驰Ｅ300Ｌ轿车，车主是江山人，叫郑某7。其和耿鑫涛签了转押协议，并将钱转账给耿鑫涛，就将车子开回了沈阳，之后耿鑫涛一直没有联系其赎车，车子就一直由其使用。 21.高某的辨认笔录，证明高某指认耿鑫涛就是将奔驰车卖给其的丽水人。 22.银行交易记录：高某卡号为43×××77银行账户于2011年12月5日转账32.5万元至耿鑫涛卡号为62×××98的银行账户；耿鑫涛卡号为62×××17的银行账户于2011年11月30日转账10万元至江某1卡号为62×××19，转账备注“中介费”；姜某2卡号为62×××16的农业银行账户于2011年11月30日收到耿鑫涛卡号为62×××17的账户转账15万元，转账备注“奔驰”，同日收到江某1账号为62×××19的账户转账5万元。 23.航空信息，证明高某于2011年12月3日乘坐ＣＺ6362航班从沈阳飞至温州。 24.被害人周某1的陈述，证明2011年4、5月，其购买了一辆奥迪Ａ8轿车，登记车主是其哥哥周某5，是以120万元全款付清的车子，车牌号为浙Ｈ×××××。2011年9月，因需要资金周转，通过何广义介绍知道江某1处可以当车，联系好后，其就让周某5将车开去办理手续，并和江某1明确说过是短期周转，是要赎车的。周某5和其说对方先扣了利息3万元，所以实际到手47万元。借款之后利息一直按时支付。一个多月后，其联系江某1要赎车，江某1和其说车子被当在了丽水，之后一直推脱没有将车子开回来。后来其在网上看见了自己车子放在网上出售的信息，就去找江某1。江某1才告诉其车子是当给了丽水的耿鑫涛。后来其和何广义、江某1一起带着价值1.5万元的香烟和茶叶到丽水去找耿鑫涛赎车，耿鑫涛请其吃了饭，告诉其车子已经被转卖了。其提出要赎车，耿鑫涛说帮忙联系一下。之后联系耿鑫涛就要么联系不上，要么推脱，车子就一直没有开回来。2011年12月的一天晚上，其听说耿鑫涛又来江山收车，就报警将耿鑫涛带到了派出所。在派出所起提出愿意以60万元赎车，耿鑫涛承诺会在三天内把车子开回来。但是最终耿鑫涛也没有将车子还给其。因为其手上没有任何将车子给耿鑫涛的证据，就没有办法诉讼。 25.周某1的辨认笔录，证明周某1指认江某1、耿鑫涛；指认陈小龙是其和何广义、江某1到丽水找耿鑫涛时一起吃饭的人。 26.被害人周某5的陈述，证明其弟弟周某1有一辆全款付清的奥迪Ａ8轿车登记在其名下。因需要资金周转，周某1联系江某1将车子当掉。2011年9月左右，其将车子开到江某1处，看到一名男子从一辆浙Ｋ牌照的车上下来，其和该男子一起到店里，店里有三、四个丽水人，该男子拿出抵押借款合同、借条、委托书给其签字，合同上的借款金额为50万元，借款期限、利息都是空的。后来该男子叫旁边的一个人从浙Ｋ牌照车辆的后备箱拿了47万元现金给其，说另3万元作为利息扣除，其拿了钱将车子交给该男子就走了。后来听周某1说自己要去赎车，但是车子一直没有赎回来。2013年，有一个自称是江山公安局的人联系其说车子在衢州车管所有点事，后来和其签协议的男子也打电话给其，其就到衢州车管所，在车管所时该男子带着四、五个人要其在车辆过户手续上签字，当时其联系不上周某1，就联系了周某1一个叫毛小强的朋友，但是毛小强也不知道情况。其因为害怕有麻烦，就在该男子给其的过户材料上签了字，该男子从来没有说过也没有实际给过其钱。 27.周某5的辨认笔录，证明周某5指认耿鑫涛就是从浙Ｋ牌照车上下来以及后来要求其将车辆过户的男子。 28.证人谭某的证言，证明2011年，其通过朋友介绍知道丽水的耿鑫涛处有抵押车出售，其就联系了耿鑫涛，并到丽水买车。在耿鑫涛的店里其见到过王某2，后耿鑫涛叫手下洪磊带其到车库选车，其看中了一辆奥迪Ａ8轿车，耿鑫涛介绍称车子的车主已经跑路了，后其以70万元的价格买了车。耿鑫涛叫手下蓝波和其一起到衢州车管所补办了一块车牌。其将70万元银行转账给耿鑫涛，耿鑫涛将只有车主签字，其他内容空白的抵押借款协议、借条、委托书及车主的身份证复印件等给其，并交代如果车主找其，不要将车子还给车主，要联系耿鑫涛，耿鑫涛会解决。其使用了一年多以后，耿鑫涛联系其称该车的车主要赎车，耿鑫涛提出要么其加一些钱，将车子直接过户给其，要么以50万元的价格把车还给耿鑫涛。其选择还车。耿鑫涛派了两个年轻人来收车，检查没问题后将50万元转给其，其将车子以及协议等都交给耿鑫涛派来的人。 29.证人陈某1的证言，证明其是专门做二手车买卖生意的。2010年，通过罗军东介绍，其从耿鑫涛处收了一辆雷克萨斯轿车，车子登记车主是耿鑫涛。2013年，耿鑫涛已经在金华开公司，其从耿鑫涛处收了一辆桑塔纳和一辆捷达轿车，二辆车子登记车主都是耿敏；同年，其从耿鑫涛处还收了一辆奥迪Ａ8轿车和一辆奥迪Ｑ5越野车，车子是登记在耿鑫涛或是他老婆名下的。 30.银行交易明细：耿鑫涛卡号为62×××17的银行账户于2011年10月31日收到谭某账号为41×××38的银行账户转账70万元。 31.被害人蒋某的陈述，证明2011年5月，其以按揭的方式购买了浙Ｈ×××××号起亚越野车，首付11万元，车辆总价21万元左右，2011年11月，因需要资金，其就联系了徐某2抵押借款。见面后，其和徐某2说过是短期周转，徐某2给其签了三份空白的协议，协议只有一份，被徐某2拿去。借款金额10万元，扣除利息，实际给其现金9万元。过了10天左右，其找徐某2赎车，徐某2称车子已经开到丽水去了，要赎车要去找丽水的老板。后来其和一个朋友一起去丽水赎车，丽水的老板称车子已经被处理到外省去了，要赎车的话要加3万元，其无法接受，车子就没有赎回来。后来其收到过车辆的违章短信，显示车子在内蒙古。车子拿不回来后，其也没有继续归还按揭。 32.蒋某的辨认笔录，证明蒋某指认耿鑫涛就是收了其车子的丽水老板。 33.证人张某1的证言，证明2011年12月，其通过华夏二手车网站联系上丽水的一个卖家想购买汽车，对方自称是正规典当行。2011年12月底，其和弟弟徐某3还有一个朋友一起坐飞机到温州，丽水的卖家派人将其接到丽水入住了一家宾馆。次日，耿鑫涛派人带其到车库，当时在车库的有耿鑫涛、蓝波、洪磊、陈小龙。其在车库看中浙Ｈ×××××号起亚汽车、浙Ｈ×××××号宝马730、浙Ｃ×××××号尼桑车，就由徐某3和对方签了转质押协议，签字的人名叫洪磊还有蓝波，另外对方还给了其一份汽车质押借款合同、借条、委托书。 34.证人徐某3的证言，证明2011年12月底，其和哥哥张某1及张某1的朋友一起到浙江丽水买车，卖方派人将其一行人从温州接到丽水入住一家宾馆。次日，耿鑫涛派车将其带到车库，在车库的有耿鑫涛、耿鑫涛的哥哥、蓝波、洪磊，耿鑫涛的哥哥给其一行人开了车库的门，还给其介绍了一些车的情况。其在车库看中一辆浙Ｈ×××××号起亚汽车，张某1看中了浙Ｈ×××××号宝马730轿车和一辆尼桑轿车。起亚车和宝马车是和其中一名叫洪磊的人签了转质押协议，尼桑车是和蓝波签的转质押协议，对方还将汽车质押借款合同、借条、委托书都随车给其。原车主是不知道耿鑫涛把车卖给其和张某1的，原车主也无法联系其和张某1。 35.张某1、徐某3的辨认笔录，证明张某1、徐某3指认耿鑫涛为卖车给其的丽水老板；指认陈小龙为开车接张某1和徐某3的人；指认洪磊为和徐某3签协议的人；指认蓝波就是和徐某3签尼桑车转押协议的人；指认耿敏就是耿鑫涛的哥哥。 36.银行交易明细：耿鑫涛卡号为62×××17的银行账户于2011年11月27日转账给徐某2账号为62×××15的银行账户9万元；于2011年11月29日转账给徐某2账号为62×××15的银行账户1.75万元，备注为“中介费”；耿鑫涛账号为62×××47的银行账户于2012年1月1日收到徐某3转账52万余元。 37.证人赵某1的证言、扣押决定书，证明2012年2月，张某1将浙Ｈ×××××号汽车给其抵债，根据随车的行驶证上信息，车辆的登记车主叫蒋某。2019年10月21日，公安机关从赵某1处扣押浙Ｈ×××××号起亚轿车。 38.被害人李某1的陈述，证明2014年4月，其按揭购买了一辆浙Ｋ×××××号奥迪Ｑ5汽车，首付款17万左右，车价43万元左右。2015年7月7日，因急需用钱，其就将车子开到耿鑫涛位于九里加油站附近的店里，耿鑫涛的小弟检查了车况，双方谈好借款13万元，先扣除一个月3900元的利息，只要按时归还利息，随时可以取车。之后其就签了空白的汽车质押借款合同、借条，耿鑫涛转账给其13万元，同时从其处拿走3900元利息。之后其一直按时支付利息。2015年11月，一个叫张某2的哈尔滨人联系其，称自己从耿鑫涛处购买了其车辆，要求其将车辆过户。当时其才知道自己的车子于2015年9月5日就被耿鑫涛卖给哈尔滨人了，和哈尔滨人签协议的人叫雷乐。其就联系耿鑫涛要求赎车，耿鑫涛和其说车子以18万元的价格卖到海南去了，如果要赎车至少要18万元，双方因为先交钱还是先看到车的问题没有谈拢，车子就一直没有拿回来。因为2015年11月后其就没有支付车辆按揭，按揭公司将其起诉至法院，后按揭公司从哈尔滨把车子找了回来。 39.证人张某2的证言，证明2015年8月底，其看到微信朋友圈有人转发了一条卖奥迪Ｑ5越野车的信息，其就联系了卖方，并支付了5000元定金。2015年9月5日，其从金华亿融公司购买了一辆浙Ｋ×××××号奥迪Ｑ5轿车，接待其的是雷乐，当时在场的还有其的一位朋友，一名姓耿的老板，还有另一名老板，该老板还叫其放心买车，车子绝对没有问题。因为购车价格的问题，后来一名姓耿的老板和其谈，最终以18万元成交，定金和车款都是通过其弟弟张兆宾的银行转账。其从亿融公司拿到了原车主签的协议，其根据协议上的联系方式联系上原车主，原车主很气愤也很惊讶，称自己是把车子抵押给亿融公司的，抵押金额是13万元，而且一直是按时付息的。其想将车子过户，原车主说因为车子是按揭车，暂时无法过户。后来其就一直使用该车，2017年11月9日车子停在尚志市东方花园小区被人开走了，其遂报警。 40.张某2的辨认笔录，证明张某2指认雷乐；指认王某2为那名叫其安心买车的老板；指认耿鑫涛为那名姓耿的老板。 41.银行交易明细，证明张兆宾账号为62×××57的银行账户于2015年9月2日向雷乐账号为62×××75的银行账户转账5000元，于2015年9月5日向雷乐账号为62×××75的银行账户转账17.5万元。 42.证人楼某2的证言，证明李某1购买的浙Ｋ×××××号奥迪Ｑ5轿车是在缙云县元通汽车销售有限公司做了汽车按揭。2015年11月，李某1和其说车子被抵押到了丽水的耿鑫涛处，耿鑫涛将车子卖到了外省，李某1就没有继续还按揭了。后来元通公司将李某1的按揭款还给了银行，其就找外包公司将车子从哈尔滨找了回来。 43.证人童某2的证言，证明2011年7月，其父亲童某1按揭购买了一辆浙Ｈ×××××号宝马325敞篷轿车，登记车主是其母亲郑某3，车价80万元左右，首付40万元。2011年10月，童某1想把车辆抵押借款，就通过郑某9将车子抵押给了丽水人，借款25万元，每个月利息2万元。当时由郑某3在郑某9处签了单方的质押借款合同、借条，材料其一方是没有的。三个月后，其和父亲找郑某9赎车，郑某9称要多付2万元的利息，而且车子已经在丽水，要需要一笔开车费。因为费用没有谈拢，车子就没有赎回。后其通过按揭公司在山西找回了车子。过了几天，郑某9带着五、六个丽水人到其家中，丽水人说给其一些钱，还把车子剩余的按揭款还了，要求其将车过户。开始时对方态度还好，其一家人就同意和对方谈，后来双方到了江山一家宾馆楼下后，对方的丽水人态度就变了，态度很强硬称给其一万元，要求郑某3签字过户，开始时其父亲不同意，对方五、六个带着纹身的丽水人就围着其一家人，其一家人实在没有办法，就同意收了一万元，拿回欠条就在过户协议上签字。 44.童某2的辨认笔录，证明童某2指认耿鑫涛就是带着五、六个丽水人要求其家人过户车辆的人。 45.被害人童某1的陈述，证明2011年7月，其按揭购买了一辆浙Ｈ×××××号宝马325敞篷轿车，登记车主是其妻子郑某3，车价80万元左右，首付40万元。2011年10月，因需要资金，就联系郑某9质押借款，其和儿子童某2将车子开到郑某9处，双方谈好借款25万，一个月利息2万元，先扣除三个月利息之后由郑某3到郑某9处签了单方的质押借款合同、借条，其这一方没有这些手续，后郑某9给其19万元现金。三个月后，其带着25万元找郑某9赎车，郑某9提出要再支付2万元，而且车子被开到了丽水，要自己到丽水赎车。双方没有谈拢。过了几天，郑某9联系其称其借款过期了，其车子已经被丽水人处置了，其没办法就只能停止支付按揭，通过按揭公司找车，此前其一共支付了五个月的按揭款共计6万元。后按揭公司通过定位找到了车子，并通知其到按揭公司办手续。过了二、三天，郑某9带着六个丽水人到江山找其，开始时丽水人说话还比较好听，称给其一些钱，剩下的按揭款也由他们付，让其将车子过户，其也同意。后其带着妻子郑某3、儿子童某2一起到印象江山大酒店门口，酒店的位置比较偏僻，此时丽水人的态度就变的很强硬，称给其一万元让其妻子将过户手续签了。其开始时不同意，对方六个都有纹身的丽水人就围着其一家人，其看妻子郑某3被对方吓去了，迫于压力没办法只能同意拿一万元并让郑某3签了过户手续。这次事情对其妻子郑某3精神上造成了较大的刺激。 46.童某1的辨认笔录，证明童某1指认耿鑫涛、洪磊就是当时强迫其一家人办理过户的六个丽水人中的两个。 47.证人周某7的证言，证明其在台州做二手车生意。2012年，其合伙人王凤鑫从丽水一个姓耿的人处以39.7万元的价格收了一辆宝马325敞篷车。车款是通过王凤鑫的妻子杨晓丽的账户（卡号为62×××60）转至对方指定账户。当时车子的登记车主不姓耿，车收过来后，就过户到其名下。 48.银行交易记录，证明2012年8月8日，杨晓丽账号为62×××60的银行账户转账39.7万元至施元斌账号为10×××41的银行账户，同日，施元斌的该账户以本票形式将39.7万元转至江春兰账号为62×××17的银行账户，同日，江春兰该账户转出39.7万元，备注“宝马325”。 49.浙Ｈ×××××号汽车按揭材料，证明浙Ｈ×××××号汽车按揭情况。 50.二手车销售发票，证明2012年7月20日蓝波从郑某3处购买浙Ｈ×××××号汽车。2012年8月8日蓝波将该汽车卖给周某7，此时车辆牌照号为浙Ｋ×××××。 51.被害人柳某的陈述，证明2011年，其在朋友聚会上认识耿敏和耿鑫涛，知道他们两兄弟是做汽车抵押生意的。2011年9月，因需要资金，其就将浙Ｋ×××××号大众ＣＣ汽车开到耿鑫涛位于人民路和后庆路十字路口的店里，当时蓝波也在。其和耿鑫涛谈好借款13万，耿鑫涛给其签了一份机动车质押合同，一份借条，协议上都只有其单方的信息，借条上只有借款金额和其的签字。材料只有一份，放在耿鑫涛处。后来耿鑫涛将13万元汇款至其弟弟王威的账户。之后其一直按时支付利息，在一个月快到期时还支付了3万元给耿鑫涛。之后耿敏打电话给其称如果不按时还款就要将车处理掉，其明确表示车子是要赎回去的。但一个月超了没几天，车子就被耿鑫涛处理掉了。当时有耿敏、陈礼锋、蓝波、陈小龙、王某2是和耿鑫涛一起做汽车抵押生意的。为了不影响自己的征信，其还是继续将车子的按揭还清了。 52.证人王某3的证言，证明2012年2月6日，其和朋友一起到丽水找耿鑫涛买车，耿鑫涛请其吃饭，一起吃饭的有耿鑫涛、耿鑫涛的哥哥、蓝波、钟津津。次日，耿鑫涛带其到车库看车，其以27万元买了一辆宝马325敞篷，以30万元买了一辆保时捷，耿鑫涛随车给了其原车主签的三份协议复印件和原车主的身份证复印件。宝马敞篷车开了两个月左右就被担保公司的人开走了，其将此事告诉耿鑫涛，耿鑫涛就给了其10万元作为补偿。2012年时，耿鑫涛微信发给其一辆浙Ｋ×××××号大众ＣＣ轿车的照片，其就看中了，以19.5万元买了该车，该车登记车主是柳某，车子是由钟津津和另外一个人一起开到山西给其的。其总共向耿鑫涛买过10辆左右的车子，车子的车主都是不知道耿鑫涛把车子卖掉的。当时和耿鑫涛一起做抵押车生意的还有王某2、蓝波、洪磊、钟津津。 53.银行交易记录，证明柳某账号为62×××79的银行账户于2011年10月26日转账3.9万元至耿鑫涛账号为12×××52的银行账户。 54.被害人郑某8的陈述，证明2011年10月，其将郑某2购买的浙Ｈ×××××号奥迪Ａ4轿车抵押给郑某9借款15万元，月息9000元，郑某9提供了汽车质押借款合同、借条给其签字，合同和借条上只有其单方的信息和签字。扣除第一个月利息后，实际到手14.1万元。一个多月后，其联系郑某9赎车，其和郑某9等人一起到丽水找收车的人，其直接去了停车的车库，当时车库里有丽水一方的七、八个人在，其中一个人说要归还15万和第二月的利息9000元以及手续费4000元才能赎车，其没办法就支付了对方提出的16.3万元，将车子开回。 55.郑某8的辨认笔录，证明郑某8指认洪磊、陈建、耿鑫涛是当时其在车库看到的丽水一方的人。 56.被害人郑某2的陈述，证明2011年10月，其将自己购买登记在郑某8名下的浙Ｈ×××××号奥迪Ａ4轿车通过郑某9质押给丽水人借款。借款15万元，月息9000元，扣除第一个月的利息实际到手14.1万元。手续都是由郑某8找郑某9办理的。一个多月后，郑某8和郑某9一起到丽水去赎车，车子开回来后，郑某8告诉其赎车一共用了16.3万元，其中9000元是第二个月的利息，4000元是赎车的手续费。 57.证人刘某1的证言，证明郑某2曾将自己浙Ｈ×××××号奥迪轿车通过郑某9质押给丽水人借款。借款时登记车主郑某8签了三份协议，借款15万元，实际到手是14.1万元。当时丽水人是说只要按时支付利息，当多少时间都没有问题。其听说后来车子是被郑某8赎回来了。 58.证人徐某4的证言，证明其是做二手车生意的，2011年11月或12月，经郑某9介绍，其打算买一辆奥迪Ａ4轿车，但是车子被当在丽水人那里。其就和郑某9还有车主一起到丽水去赎车，是车主、郑某9和丽水人谈的，好像是丽水人要加钱才让赎车，后来其帮车主垫付了7万元，剩下的赎车费用是车主付的。后来车子赎回来就卖给其了，其付清按揭后就将车子卖了出去。 59.车辆信息，证明经2019年11月21日查询，浙Ｈ×××××奥迪车的所有人为陈仙金。 60.被害人郑某4的陈述，证明2011年初，其购买了浙Ｈ×××××号斯巴鲁越野车，车辆是按揭购买，首付12万元左右。实际使用人为其前夫杨某1。2011年10月，该车被杨某1抵押了。当时是杨某1拿着三份空白的质押合同、借条等材料给其签字。合同上的借款金额好像为10万元。 61.被害人杨某1的陈述，证明其曾经陪朋友将一辆车抵押给一个丽水人。2011年6月左右，其购买了一辆浙Ｈ×××××号斯巴鲁越野车，登记在郑某4名下，车辆是按揭的。2011年10月底，因需要资金，其就将车子开到徐某2的车行抵押借款，徐某2检查车况后就打电话给当时其朋友抵押车辆的丽水人。后来双方谈好借款10万元，月息5分，借款时间一个月。其就将徐某2提供的汽车质押借款合同、借条拿给郑某4签字，借款合同上出借人和出借期限都是空白的，借条上也没有出借人的信息。手续办完后，丽水人将钱转给徐某2，徐某2扣除第一个月的利息，取了9.5万元现金给其，就把车子开走了。其抵押借款的时间是2011年10月25日，11月23日时，其联系徐某2称自己在外地，晚一、二天去赎车，徐某2表示同意。2011年11月25日，其找徐某2赎车，徐某2说车子已经被丽水人卖到内蒙古去了。后来他也没有办法赎回车子。 62.杨某1的辨认笔录，证明杨某1指认耿鑫涛就是收抵押车的丽水人。 63.银行交易明细，证明耿鑫涛卡号为62×××17的银行账户于2011年10月25日转账给徐某2账号为62×××15的银行账户9.5万元，备注“斯巴鲁森林人”。 64.被害人郑某1的陈述，证明2011年6月，其按揭购买了浙Ｈ×××××号尼桑天籁轿车，登记车主是其妻子周某2。2011年10月左右，因需要资金，其就通过朋友介绍找江某1抵押借款。其和江某1说车子是要赎回去的，不能把车子开离江山。江某1同意。经江某1联系，其和周某2、江某1将车子开到印象江山酒店门口，对方有三个年轻人，对方检查车子后，其提出借款8万元，借两个月，对方同意，但是合同上要写借款9万元，利息也要提前扣除。之后周某2在对方提供的抵押材料上签字，这些材料只有一份，没有给其。对方给了其5万元现金，称剩下的钱等下会汇到其账户，就将车子开走了。但是剩下的钱一直没有汇过来，其觉得不对劲，就在第二天拿着钱找江某1赎车。江某1说车子被抵押给丽水的耿鑫涛了，并将耿鑫涛的号码给其。其和耿鑫涛联系要赎车，耿鑫涛表示同意。但是后来一直没有将车子开回来，也不再接其电话。因为找不回车，其就到派出所报案了。后来听说江山有很多这样被耿鑫涛开去赎不回来的车主。有一次耿鑫涛被其他车主骗到派出所，其也去了，那是第一次见到耿鑫涛，但是最终其车子也没有开回来。 65.郑某1的辨认笔录，证明郑某1指认陈小龙是当时检查其车辆车况的丽水年轻人；指认洪磊是从包里拿出抵押借款材料给周某2签字的丽水男子；指认耿鑫涛是收车人的老板。 66.被害人周某2的陈述，证明2011年6月，其和前夫郑某1按揭购买了浙Ｈ×××××号那桑天籁轿车，登记在其名下。2011年10月，郑某1说需要资金，要把车子抵给别人几天。后来其就和郑某1还有一个江山人一起到印象江山酒店附近，对方有人过来检查其车子，并拿出三份空白的合同给其签字，材料上都只有其一方的信息，也没有给其一份。后来车子就被对方开走了。当晚其和郑某1就觉得不对劲，第二天凑了钱找收车的人赎车，但是一直联系不上对方，车子就没有赎回来，其还去派出所报案过。 67.证人马某的证言，证明2011年12月2日，其通过张某1刚介绍到河南驻马店的李某2处以13.5万元购买了浙Ｈ×××××号尼桑天籁轿车，其中3.5万是现金支付的。李某2和其说这是一辆抵押车，车子的绿本找不到了，不然是可以过户的。其是和师某签订了车辆使用权转让协议，另外，李某2还将车主周某2的汽车质押合同、借条、委托书的复印件给了其。 68.扣押决定书，证明2019年6月12日从马某处扣押浙Ｈ×××××号尼桑天籁轿车一辆。 69.银行交易记录，证明马某2011年12月2日向李某2账号为62×××78的银行账户转账10万元。 70.证人张某1刚的证言，证明2011年12月，其介绍朋友马某向李某2购买了浙Ｈ×××××号尼桑天籁轿车。李某2说这辆车是车主的抵押车，如果有绿本，车子是可以过户的。 71.证人李某2的证言，证明2011年开始，其和师某合伙做抵押车生意。2011年11月，其和师某一起到丽水找耿鑫涛收车，当时从耿鑫涛处看中了浙Ｈ×××××号尼桑天籁轿车、一辆浙Ｈ×××××号丰田锐志轿车、一辆浙Ｈ×××××号斯巴鲁森林人轿车，后来以每辆车12万的价格从耿鑫涛处购买了这三辆车，双方签了转质押协议，但是耿鑫涛是不在协议上签字的，如果其要求耿鑫涛签字，耿鑫涛会让他的手下蓝波在协议上签字。耿鑫涛随车将车主的身份证复印件、委托书复印件、汽车质押借款合同复印件、借条复印件给其。其最早是通过耿鑫涛手下发的名片加了耿鑫涛的ＱＱ认识耿鑫涛的，耿鑫涛会在ＱＱ上、百度网上发布抵押车的信息。耿鑫涛在全国抵押车市场都是很出名的，和他合伙的还有耿鑫涛的哥哥、还有一个叫王某2的人。 72.证人师某的证言，证明2011年11月，经李某2和耿鑫涛联系，其和李某2、马志成一起到丽水找耿鑫涛买了三辆衢州牌照的车，其中一辆尼桑天籁、一辆斯巴鲁森林人。耿鑫涛将车子卖给其时将车主签的质押借款合同、借条、车主身份证等材料复印件一起提供给其。其向耿鑫涛买车，协议都是耿鑫涛的手下蓝波和其签的。后来三辆车都通过张某1刚卖出去的。其中那辆尼桑天籁车的车辆使用权转让协议是其和买车人签订的。 73.师某的辨认笔录，证明师某指认耿鑫涛就是卖给其三辆车的丽水人。 74.被害人胡某的陈述，证明浙Ｈ×××××号宝马730轿车是其儿子成某于2011年8月购买，登记在其名下的。2011年11月，成某带了一个江山人找其签字，称要抵押车子借款，其就根据江山人的要求在三份空白的协议上签字了，对方没有在协议上签字。后来成某这辆宝马车就没有找回来。 75.被害人成某的陈述，证明2011年8月，其按揭购买了浙Ｋ×××××号宝马730轿车，登记在其母亲胡某名下。2011年11月，因需要资金，其找到郑某9想抵押车子借款，之后郑某9就带着空白的填空式合同跟其一起拿给胡某签字，其中一份质押合同、一份借条、一份委托书，只有单方签字，而且协议也只有一份，没有给其。借款合同是写借款35万，扣除利息、手续费等，实际到手时29万元。过了十几天，有人和其说其车子在外省出了事故，其就马上找郑某9，郑某9告诉其车子实际是抵押给丽水人的。后其和郑某9、弟弟陈连军一起到丽水的一个店里去赎车，店位于丽水的一个老小区里，是柴火间改造的茶室，店里有三、四个人，接待其的年轻人知道其要赎车，就到里面办公室找负责人拿合同，这个负责人就从保险箱里拿出了其母亲签的协议，对方说要先拿钱再看车，其不肯，要求先看车，那个年轻人就又到办公室去和负责人汇报，后年轻人出来说不可以先看车，双方没谈拢，其也就没赎回车子。因为手上没有材料，其报案公安也不受理。其和周某1很熟，因为周某1奥迪Ａ8的事情，其见过当时店里这个负责人的弟弟。 76.成某的辨认笔录，证明成某指认耿敏就是其到丽水赎车时店里的负责人；指认耿鑫涛就是店里负责人的弟弟；指认陈小龙是其到丽水要求赎车时接待其的年轻人；指认洪磊是其到丽水要求赎车时店里的一名男子。 77.证人伊某的证言，证明2018年1月12日，其从江苏连云港以17.2万元的价格买了浙Ｈ×××××号宝马730轿车，车款是通过朋友成玉生的银行账户转账给对方的，对方给了其一份债权转让标的质押物车辆交接使用免责协议、一份收条、一份车辆抵押合同复印件和车主胡某的身份证复印件。 78.扣押决定书，证明2019年10月15日从伊某处扣押浙Ｈ×××××号宝马轿车一辆。 79.银行交易记录，证明成玉生账号为62×××77的银行账户于2018年1月12日转账17.2万元至李雯娜银行账户；郑某9账号为62×××15的银行账户于2011年11月17日收到耿鑫涛汇款32.25万元，同日转账给成某2.3万元。 80.被害人柴某1的陈述，证明2011年9月5日，其侄女柴某2和侄女婿叶某按揭购买了浙Ｈ×××××号本田歌诗图轿车，登记在其名下。2011年12月，叶某需要资金，经过江山一个人的介绍认识了一个丽水专门做汽车抵押生意的人。后来其就陪叶某、柴某2还有一个叶某的朋友一起到丽水办理手续，对方一名男子检查了车况。叶某和对方谈好后，由其去签了三张填空式的空白合同，合同上只写了其乙方的信息，和借款金额是12万，其他内容都是空白的。签的三份材料也没有备份给其。对方扣除了2万元的利息，叶某实际到手是10万元现金。约定借款时间到时，叶某准备好钱去丽水赎车，就联系不上丽水收车的人了。因为其手上没有抵押借款的任何材料，报案了公安也没法查。后来按揭公司起诉其，其和叶某一起还清了车辆按揭，车子就一直没有找回来。 81.柴某1的辨认笔录，证明柴某1指认耿敏就是当时检查车况的丽水人；指认耿鑫涛就是拿合同等材料给其签的丽水人。 82.被害人叶某的陈述，证明2011年9月，其按揭购买了浙Ｈ×××××号本田歌诗图轿车，登记在柴某1名下。2011年12月，因需要资金，其通过江山的一个朋友联系到了丽水做抵押车生意的人。12月6日，其和其妻子柴某2、柴某1还有一个朋友一起到丽水找对方。对方拿出几份空白的合同，让柴某1在指定的地方签字，合同其余部分都是空白的，而且只有一份，由对方留存。合同签好后，对方给了其11.4万现金。借款到期后，其准备好钱找对方赎车，对方说其已经超期了一天，车子已经被处置了，对方态度很强硬，其手上没有合同等证据，也没有办法。后来按揭公司找其，其就又和朋友到丽水找对方要求数赎车，对方提出要20万元现金才可以赎车，双方没有谈拢，就没有赎回车子。后来其和柴某1还了剩余的车辆按揭款，车子就一直没有找回来。 83.叶某的辨认笔录，证明叶某指认耿鑫涛就为收起车子的丽水人。 84.证人柴某2的证言，证明2011年9月，叶某按揭买了浙Ｋ×××××号本田歌诗图轿车，登记在其姑姑柴某1名下。2011年12月，因叶某需要资金，叶某说要把车子暂时抵押。之后，其和叶某、柴某1还有叶某的一个朋友一起到丽水的一家公司，有人来检查了车子，检查完，就有另一个人叫柴某1到办公室签字了，其没有进去。柴某1签完字，叶某拿了11.4万元现金就走了，对方没有给其乙方相关的合同。过了一个月左右叶某说要去赎车，但是一直没有赎回来。 85.柴某2的辨认笔录，证明柴某2指认耿鑫涛就是当时叫柴某1去办公室签合同的男子；指认耿敏就是当时检查车况的人。 86.证人包建利的证言，证明2012年1月12日，其在耿鑫涛的车库看中了浙Ｈ×××××号本田歌诗图轿车，耿鑫涛说这辆车是车主当给他到期没有来赎的，钟津津将车主的抵押手续给其看，后其以17万的价格从耿鑫涛处购买了该车，转押协议是钟津津和其签的，钟津津将所有车主的抵押材料都复印了一份给其。转押时在场的有耿鑫涛、蓝波、钟津津。其开走车子后，车主从来没有联系过其。此外，其还多次找耿鑫涛买质押车。其知道跟着耿鑫涛做的有王某2、蓝波、洪磊、钟津津。 87.包建利的辨认笔录，证明包建利指认洪磊、蓝波、王某2、耿鑫涛是一起做转质押生意的。 88.扣押决定书，证明2019年9月14日从包建利处扣押浙Ｈ×××××本田歌诗图轿车。 89.证人张某3的证言，证明其和包建利是同事。包建利曾经在耿鑫涛处买过三辆抵押车，一辆是本田歌诗图、一辆是奔驰Ｃ200，一辆是宝马320。2014年1月14日，其从耿鑫涛处购买了浙Ｇ×××××宝马轿车，后来该车被几个永康人抢了回去。 90.张某3的辨认笔录，证明张某3指认耿鑫涛就是卖给其和包建利抵押车的人。 91.被害人周某4的陈述，证明2010年6月，其按揭购买了浙Ｈ×××××号奔驰ＧＬＫ越野车。2011年11月，因需要资金，经朋友介绍，其将车子开到郑某9经营的店里。双方谈好借款25万元，月息8分，其系短期周转，一定会赎车。后郑某9拿出汽车质押合同、委托书、借条各一份给其签字，合同上写着借款期限是3个月，金额是25万元，出借人是空着的，其签了字。郑某9扣除了一个月的利息2万元，给其23万元现金。过了十来天其就找郑某9赎车，郑某9说要28万才能赎车，其不同意，这时郑某9才告诉其车子是抵押给了一个丽水人，并叫其自己联系丽水人。其联系丽水人后，丽水人说赎车要30万，其不同意，之后其就联系不上丽水人了。后来其通过朋友打听到这辆车在山东，其去过山东，但是没有找到车子。 92.证人赵某2的证言，证明2019年1月22日，其从天津的申某处购买了浙Ｈ×××××号奔驰ＧＬＫ轿车，双方签的是质押债权转让协议，车子无法过户，该车的登记车主叫周某4。 93.扣押决定书，证明2019年9月19日从郑亚鑫（赵某2的妻子）处扣押浙Ｈ×××××号奔驰车。 94.证人申某的证言，证明2019年1月，其从一个东北人处置换了一辆浙Ｈ×××××号奔驰抵押车，后经人介绍将车卖给了郑亚鑫夫妇。 95.证人余某的证言，证明周某4按揭购买的浙Ｈ×××××号奔驰车是在其工作的杭州中联汽车贸易有限公司办理按揭担保的，2016年其公司通过私人外包公司将周某4的车子从山东开回。 96.被害人汪某的陈述，证明2010年8月，其按揭购买了浙Ｈ×××××号宝马三系敞篷车，车子登记在祝某名下。2011年9月，因需要资金，通过江某1联系，丽水的耿鑫涛到江山来，耿鑫涛还带了一个人过来。检查完车况后，双方谈好借款20万元，月息5分，借款期限二个月。由祝某签了耿鑫涛拿出来的三份空白协议，合同没有给其一份。借款20万元，实际到手17.5万元现金。借款到期前几天，其带着钱到丽水找耿鑫涛赎车，当时耿鑫涛店里有4、5个人。耿鑫涛说20万元赎车不够，还要支付停车费、保管费等费用3万元。其提出要先看车，耿鑫涛说钱没交齐不让看车，双方没谈拢。第二天其到耿鑫涛店里找耿鑫涛，耿鑫涛不在，其就回江山了。一个星期后，耿鑫涛和其说车子已经被转押了。后来其车子就没有开回来。 97.汪某的辨认笔录，证明汪某指认耿鑫涛就是收其车的人。 98.被害人祝某的陈述，证明浙Ｈ×××××号轿车是其表哥汪某购买，登记在其名下，2011年9月，其曾按照汪某的要求，去签了空白的协议和合同。 99.证人周某8的证言，证明2017年8月17日，其以14万的价格从杨续锦处购买了浙Ｈ×××××号宝马三系敞篷车，车子的登记车主是祝某。 100.扣押决定书，证明2019年6月5日从周某8处扣押浙Ｈ×××××号宝马车一辆及行驶证一本、车钥匙一个。 101.证人许某的证言，证明2014年4月，一个河北张家口姓张的人将浙Ｈ×××××抵债给其，后其将车子卖给了一个东北人。 102.被害人方某1的陈述，证明2011年5月其按揭购买了浙Ｈ×××××号奔驰Ｃ200轿车，登记在陈某2名下。2011年6月，其按揭购买了浙Ｈ×××××号丰田锐志轿车，登记在方某3名下。2011年11月初，因需要资金，就通过徐某2将奔驰车质押给丽水人，其和陈某2一起到徐某2店里，已经有三、四个丽水人在，丽水人拿出汽车质押借款合同、借条、委托书给陈某2签字，合同上没有对方的信息，而且只有一份，没有给其，其借款13万元，扣除一个月的利息，实际到手12.35万元。一个星期后，其通过徐某2将丰田锐志车抵押给丽水人，其到徐某2的店里，有三、四个丽水人在，双方谈好借款10万元，扣除一个月利息，实际到手9.2万元，是转账到赵某3的银行账户的。后其带着丽水人找方某3签了汽车质押借款合同、借条、委托书，协议也是单方的。奔驰车到期前其联系徐某2赎车，徐某2提出要支付8000元取车费，其明确和徐某2说是要赎车的，但是要再去凑钱，其就再去凑了8000元后找徐某2赎车，徐某2称车子被丽水人转押。后来徐某2对其避而不见，导致后来的丰田锐志车无法赎回，其也无法联系收车的丽水人。 103.方某1的辨认笔录，证明方某1指认耿鑫涛就是和其谈质押借款及拿协议给其签字的人；指认洪磊就是和耿鑫涛一起到江山收车的丽水人；指认陈小龙就是当时负责检查车况的丽水人。 104.被害人方某3的陈述，证明2011年下半年，方某1购买的浙Ｈ×××××丰田锐志轿车登记在其名下。2011年11月，方某1说要把车子抵押借款，让其帮忙签字。后方某1带着几个人过来找其，给其签了几份材料。后来车子就一直没有找回来。 105.证人陈某2的证言，证明2011年5月，方某1购买了浙Ｈ×××××号奔驰车，登记在其名下。过了半年左右，方某1说要把车子拿去抵押。方某1就带着其到江山一家二手车店签了几份材料。 106.证人赵某3的证言，证明2011年底，方某1将自己丰田锐志轿车抵押给丽水人借款用于还欠其的款项，后丽水人直接汇了9.2万元到其银行账户。 107.证人闫某1的证言，证明2015年，其以9万元的价格从袁小飞处购买了浙Ｈ×××××号车辆。 108.证人张某1勇的证言，证明2015年，其和闫某1一起以9万元的价格从袁小飞处购买了浙Ｈ×××××号轿车。 109.扣押决定书，证明2019年11月21日从闫某1处扣押浙Ｈ×××××号丰田轿车一辆。 110.证人杨某2的证言，证明2011年下半年，其认识耿鑫涛，和耿鑫涛一起做抵押车生意的有陈礼锋、“小笼包”、洪磊、蓝波、王某2还有耿鑫涛的哥哥。2011年10月，其介绍朋友王某1将车子抵押给耿鑫涛；2011年10月，其介绍朋友郑某5将车子抵押给耿鑫涛，是耿鑫涛、陈礼锋、洪磊等人到江山来收的车。 111.被害人王某1的陈述，证明2011年10月，其经朋友杨某2介绍，将按揭购买的浙Ｈ×××××号轿车当给丽水人。当时丽水人开了一辆车到江山，车上有三、四个人。其和对方说是短期周转，其特意交代过对方自己是要赎车的，不要将车辆处置掉，对方答应。双方谈好借款11万，对方拿出空白的汽车质押借款合同、借条给其签字，协议只有其一方的信息，且只有一份，没有给其备份。扣除利息，其实际到手是10.5万或是10.3万元现金。后来其想过要赎车，但是杨某2和其说车子可能都找不到了。其就没有再提赎车的事。 112.被害人郑某5的陈述，证明其通过杨某2知道丽水人那里可以抵押车子借款。2011年10月31日晚上，其和杨某2开着其的浙Ｈ×××××号丰田凯美瑞轿车在江山和丽水人碰面。丽水人总共有四、五个，是开着一辆宝马七系过来的。双方谈好借条写11万，月息八分，扣除第一个月利息，其实际到手9.2万元。对方就拿出了汽车质押借款合同、借条、委托书给其签字，材料都是对方拿走，没有给其。半年后其找丽水人赎车，丽水人提出要加四、五万才能赎车，而且车子已经被转押了，要看车主的情况才能确定能不能赎车。后来车子就一直没有赎回来。 113.被害人方某2的陈述，证明2014年10月17日，其将浙Ｇ×××××号大众途锐越野车开到耿鑫涛、王某2经营的金华亿融车行抵押，其签订了只有单方信息的质押借款合同、借条、委托书。借款金额32万，其实际收到31.2万元。其支付了三、四个月利息后，多次联系王某2和耿鑫涛，要求对方将车辆作为二手车转卖，对方不同意。后其就收到车子在陕西那边违章的信息。 114.证人陈某3的证言，证明2010年10月，因其需要资金，方某2将浙Ｇ×××××号越野车抵押到金华亿融车行，方某2签了单方的质押材料。支付了三、四个月利息后，其就找王某2协商将车子作为二手车出售，王某2不同意，并要求其将车子低价过户给自己，其不同意，双方就没有谈拢。后来车子就被卖到外省去了。 115.陈某3的辨认笔录，证明陈某3指认陈小龙、蓝波是金华亿融公司的年轻人。 116.证人郭某的证言，证明2015年5、6月，其朋友陈某4从山西延安市一个叫“杨杨”的人处以36万元的价格购买了浙Ｇ×××××号大众途锐轿车。 117.证人陈某4的证言，证明2015年4、5月，其以36.7万元的价格从“杨杨”处购买了浙Ｇ×××××号大众途锐越野车，随车给了其一份车主方某2签字的质押借款合同和一张方某2签字的借条。“杨杨”告诉其车辆年审可以和金华亿融车行联系，其才知道车子是“杨杨”从亿融车行买过来的。 118.证人杨某3的证言，证明2015年上半年，其帮陈某4从金华亿融公司购买了一辆浙Ｇ×××××号大众途锐越野车。当时亿融公司的王总告诉其车子是一辆正规车，有抵押手续的，让其放心用，后来其将33万余元的车款转至王总指定的账户。其去亿融公司的时候，有很多有纹身的年轻人在。 119.杨某3的辨认笔录，证明杨某3指认王某2就是和亿融公司的王总；指认陈小龙就是去车站接其到亿融公司的年轻人。 120.扣押决定书，证明2020年5月11日，从郭某处扣押浙Ｇ×××××号大众途锐越野车一辆。 121.被害人孙某1的陈述，证明2014年12月30日，其将按揭购买的浙Ｋ×××××号吉普自由光轿车抵押给“小耿”借款14万元，每月利息4200元。其支付了6个月左右利息，利息都是现金存给对方的，对方的微信叫“李建波”。后来其提出赎车，对方说车子已经被卖了。其一再要求赎车，2016年3月，对方提出要18万元才能赎车，但其提出要看到车子再交钱，双方未谈拢。其就一直没有拿回车子。期间其会收到车辆的违章信息，都是在山西。 122.证人翁某的证言，证明2014年12月，因需要资金，其就将按揭购买的浙Ｋ×××××号车辆抵押给一个姓耿的人，借款14万，钱是汇至其妻子孙某1的账户。2015年7月，因为停了半个月左右的利息，车子就被卖了。其提出要赎车，后来对方说要18万才能赎车，而且要先交钱，其不同意，车子就没有赎回来。 123.证人方某4的证言，证明2016年上半年，翁某向其借款18万元说用于赎车，后来又说因为车子已经被处理了无法赎回就不借了。 124.银行交易记录，证明孙某1收到14万元借款情况及向李建波的银行账户存入借款利息的情况，利息支付至2015年7月24日。 125.扣押决定书，证明2020年5月10日从张某4处扣押浙Ｋ×××××吉普自由光。 126.证人张某4的证言，证明2015年9月，其以15.8万元的价格从王某2处购买了浙Ｋ×××××号轿车。其是和战友一起去金华找王某2的，刚开始王某2当其面打电话给孙某1，孙某1称要赎车的，其就没有购买。其离开后，王某2又打电话给其说孙某1同意卖车了，其就将车买了下来。 127.证人赵某4的证言，证明2015年下半年，其和张某4一起到金华亿融公司向王某2以15.8万元的价格购买了浙Ｋ×××××号小型汽车。买车时王某2当面打了一个电话，说的是方言，不知道对方是不是车主。其车子开回去后，有一个自称车主的人联系其要求赎车，但是因为金额没谈拢最终没有将车赎回去。 128.张某4、赵某4的辨认笔录，证明张某4、赵某4指认王某2就是亿融公司负责卖车给其的王总。 129.被害人吴某2的陈述，证明2015年8月，因需要资金，其将按揭购买的浙Ｇ×××××号丰田轿车抵押到金华亿融公司，其和公司的王总谈好借款7万元，月息三分。王总拿出汽车质押合同、借条、委托书给其签字，材料上只有其一方的签字，且没有给其备份，7万元是汇至詹利敏的银行账户，当天其支付了2100元的利息给王总。之后其每个月按期支付2100元的利息至雷乐账号为62×××75的银行账户。过了四、五个月，其找王总赎车，王总说自己很忙，没有时间给其办理赎车手续，事情就拖下来了，但其仍然按时支付利息。之后其多次找王总，但是王总要么回避不见，要么不接电话，也不给其办理赎车手续。直到2016年7、8月的时候，王总和其说车子已经被卖到外地去了。其就不再支付利息，其手上没有材料，也没有办法起诉对方。车子就一直没有拿回来。 130.吴某2的辨认笔录，证明吴某2指认蓝波、耿鑫涛、陈小龙是金华亿融公司的工作人员；指认王某2为金华亿融公司的王总。 131.证人苏某的证言，证明2015年左右，其从呼和浩特市一个二手车市场以10.5万元的价格购买了浙Ｇ×××××号轿车。对方和其说车子是质押车，肯定是没有问题的。 132.证人李某3的证言，证明2015年7月左右，其从金华亿融公司以8.5万元的价格购买了浙Ｇ×××××号汽车，金华亿融公司的人手机尾号是4444。后来其将该车卖给了苏某。 133.证人孙某2的证言，证明2015年8月，因需要资金，其将按揭购买的浙Ｇ×××××轿车抵押给金华亿融公司，接待其的是王总，王总还带着三、四个人一起检查了其车况。借款8万元，月息3分，实际到手7.76万元。亿融公司给其签了很多材料，材料都只有他单方的签字。双方没有约定借款期限，但其明确和王总说自己是短期周转，肯定是要赎车的。对方说只要其按时支付利息，随时可以赎车。2016年2月，其去找王总赎车时，王总说车子已经被卖掉了，要11万元才能把车赎回来，之后其多次联系王总要赎车，但王总都以各种理由拖延。后来其直接联系了呼和浩特的买车人说要赎车，对方说赎车要11万，因为要其自己去呼和浩特开车，其就没有去。车子就一直没有拿回来。金华亿融公司的王总手机尾号是4444。 134.孙某2的辨认笔录，证明孙某2指认王某2为金华亿融公司的王总。 135.证人潘某1的证言，证明其听孙某2说自己的车子抵押到金华亿融公司借款。2016年3、4月，其陪孙某2到金华赎车，到亿融公司后，孙某2联系王总，王总说没空，当天车子就没有赎回来。在回兰溪的路上，孙某2和其说车子早就被亿融公司卖到内蒙古去了，孙某2曾多次找王总赎车，但是王总一次次拖延，让孙某2赎不回车子。孙某2曾通过私人关系联系到内蒙古的买家想赎回车子，对方说要11万，但是要孙某2自己去内蒙古开车。孙某2最终没有去内蒙古赎车。 136.银行交易记录：2015年8月23日，孙某2的银行账户收到汇款7.76万元。 137.扣押决定书：2020年5月18日从张某5处扣押浙Ｇ×××××号别克轿车。 138.证人张某5的证言，证明2016年6月1日，其以10.5万元的价格从金华亿融公司购买了浙Ｇ×××××号别克轿车。 139.被害人唐某1的陈述，证明2013年9月，其通过江某2将自己购买登记在潘某2名下的浙Ｇ×××××号宝马车抵押给金华亿融公司借款16万元，月息5分，当时是亿融公司的人到兰溪来开车，并拿了好几份空白的抵押材料给潘某2签字，材料只有车辆信息和潘某2的信息。扣除一个月利息8000元，其实际到手15.2万元，车子就被亿融公司开走了。2013年10月底，其又通过江某2将自己浙Ｇ×××××号奥迪Ａ4轿车抵押到金华亿融公司借款13万元，这次是其把车子开到亿融公司亿融公司的人给其签了只有其信息的抵押借款材料，材料只有一份，没有提供给其。扣除一个月利息和之前抵押的宝马车的一个月利息，其实际到手11.55万元。2014年1月，其去找王某2赎回了宝马车。当时其就和王某2说过其奥迪车是要赎回的，王某2也表示同意。一个星期后，其准备和江某2一起去找王某2赎车，江某2和其说奥迪车已经被亿融公司卖了。然后其和王某2联系，王某2说车子被卖到北京去了，如果要赎车要支付14万元。第二天，其朋友曹某帮其准备了赎车款，其联系王某2，王某2就找借口说快春节了，车子拖不回来等理由，叫其春节后再来处理。到了年初八，其联系王某2，王某2说车子年初三就拉回来了，但其没有联系公司，以为其不要车子了，就将车子卖到了河南，如果要赎车，要再加3万元。后来其通过朋友了解到，2月份车子明明还在亿融公司的车库，没有被卖到河南，是王某2骗其。后来其再联系王某2，王某2说如果要赎车就要先打款给河南买家。双方就没有谈拢，车子就一直没有赎回来。此外，其知道亿融公司最大的老板是耿鑫涛。 140.唐某1的辨认笔录，证明唐某1指认王某2；指认蓝波、洪磊是和王某2一起做抵押车生意的。 141.证人江某2的证言，证明2013年9月，其介绍朋友唐某1将浙Ｇ×××××号宝马车抵押到金华亿融公司，借款16万，扣除第一个月的利息，实际到手15.2万元；2013年10月，唐某1又将浙Ｇ×××××号奥迪Ａ4轿车抵押给金华亿融公司。2014年1月，唐某1和其、曹某一起去亿融公司找王某2将宝马车赎了回来。当时唐某1和王某2说自己一个星期之内会去赎奥迪车，王某2同意。可是到了第二天，王某2和其说奥迪车已经被卖了。王某2告诉唐某1车子已经被卖到北京，要赎车就要交1万元的费用。后来唐某1同意多支付1万元，王某2又说马上要过年了，年后再说。年初八唐某1联系王某2赎车，王某2说要加3万元才能赎，唐某1不同意。后来唐某1通过朋友查看了监控发现奥迪车正月的时候在金华白龙桥附近出现过，就联系王某2，但是王某2不承认。后来又拖了一个多月，唐某1的家人肯多出3万元赎车，其就联系了王某2，此时王某2说要一次性支付17.5万元才能赎车，等于是多加了4.5万元。唐某1不同意，后来车子就一直没有赎回来。金华亿融公司是王某2、耿鑫涛负责的。 142.江某2的辨认笔录，证明江某2指认洪磊是金华亿融公司帮忙收车的年轻人。 143.证人曹某的证言，证明2014年1月，其帮朋友唐某1凑钱从金华亿融公司赎回了一辆宝马轿车。赎车过程中，唐某1和亿融公司的老板说另外一辆奥迪车晚几天去赎，亿融的老板同意。一个星期后，唐某1打电话给亿融的老板想赎回奥迪车，却被告知车子已经被卖到外地去了，如果把车子开回来就要加价1万元，后来唐某1同意加1万元，但是亿融的老板又说快过年了，要年后再说。过完年以后，唐某1联系亿融公司，对方又说要再加几万元，并且要先付钱才能赎车。双方没有谈拢，车子就一直没有赎回来。唐某1通过查奥迪车的行车轨迹发现车子2月的时候还在金华。 144.曹某的辨认笔录，证明曹某指认王某2是金华亿融公司的老板。 145.证人潘某2的证言，证明2013年9月，唐某1将登记在其名下的浙Ｇ×××××号宝马车抵押给金华亿融公司，2014年1月，唐某1向曹某借了钱将这辆宝马车赎了回来。赎车时唐某1和亿融公司的老板说自己抵押在亿融公司的另一辆奥迪车晚一个星期去赎，亿融的老板同意，但一个星期后唐某1去赎车却被告知车子被卖到北京去了，后来唐某1要求赎车，对方就一直拖延并且要求加价。唐某1查过车子的轨迹，奥迪车还在金华。 146.证人梁某的证言，证明2014年初，其通过微信朋友圈看中了浙Ｇ×××××号奥迪车，其就和对方联系，对方自称姓王。后来通过对方给的号码，其到金华亿融公司看车，接待其的是王总。王总和其说浙Ｇ×××××号车的车主因为赌博欠了很多钱，车子抵押在公司，现在车主没钱赎车了，并且说该车子是全款车，除了不能过户外都能正常使用。2014年2月13日，其通过朋友孙文素将15.6万元的车款汇到一个叫耿鑫涛的银行账户，后来其和亿融公司的一个人签了转押协议，王总随车给了其原车主的质押借款合同、委托书还有借条。亿融公司的一个年轻人帮其把车开到了洛阳，其给该年轻人2000元。 147.梁某的辨认笔录，证明梁某指认王某2为金华亿融公司的王总；指认耿鑫涛为金华亿融公司的大老板。 148.扣押决定书，证明2020年5月8日从梁某处扣押浙Ｇ×××××号奥迪Ａ4轿车。 149.被害人姜某1的陈述，证明2011年初，周某3按揭购买了浙Ｈ×××××号本田轿车，登记在其名下。2011年10月8日，周某3需要资金，就通过江山的一个中介将车子抵押给丽水人，双方谈好借款11万，月息1万，实际到手是10万元，其和周某3一起将车子开到江山市康复医院对面的中介的店里，其到店里办手续，当时有三、四个丽水人在场，还有二、三个丽水人在店外的车上。其中一个丽水人拿出一份汽车质押借款合同和一份借条，其在材料上签了字。过了一个半月左右，按揭公司告诉其车辆按揭没有付，其问周某3才知道车子没有赎回来。周某3说起去找丽水人赎车过，但是丽水人要求多付4万元才能赎车，就没有赎回来。又过了三、四个月，其找丽水人赎车，丽水人说要一次性付18万才能赎车，车子就没有赎回来。 150.姜某1辨认笔录，证明姜某1指认陈小龙为其抵押车子时在场的丽水人之一；指认耿鑫涛为收其车子的丽水人。 151.被害人周某3的陈述，证明2011年初，其按揭购买了浙Ｈ×××××号本田奥德赛轿车，登记在姜某1名下。2011年10月，因急需资金，通过一个江山中介的介绍，其将车子抵押给丽水人。2011年10月8日，其和姜某1将车开到江山康复医院对面的中介的店里，姜某1到店里去办抵押手续，反正签的材料都被对方带走了。合同上写借款11万，借款期限一个月，实际到手10万元。一个月期限快到时，其联系丽水人称想赎车，对方叫其把钱准备好，过几天再去赎。过了一个星期左右，其再联系丽水人时，丽水人称因为其超期没赎车，要加4万元才能赎车，其只有11万元，所以车子没有赎回来。过了几个月后，姜某1再联系丽水人赎车，丽水人就说车子已经被转押出去了。 152.证人刘某2的证言，证明2018年6月17日，其通过朋友介绍以7.4万元的价格从江苏徐州购买了浙Ｈ×××××号轿车，2019年9月，其将该车抵债给他人。 153.证人吕某1的证言，证明2014年9月，其从一个叫吴栋的人处购买了浙Ｈ×××××号轿车，其没见过车主，车子也一直无法过户，后来其就联系不上吴栋了。2018年，其将该车卖给吕某2。 154.证人吕某2的证言，证明2018年，其从吕某1处购买了浙Ｈ×××××号丰田轿车。 155.扣押决定书，证明2020年5月11日，从吕某2处扣押浙Ｈ×××××号丰田凯美瑞轿车。 156.被害人唐某2的陈述，证明2014年5、6月，其将自己按揭购买的浙Ｇ×××××号奥迪Ｑ5轿车抵押给金华亿融公司的耿鑫涛借款。耿鑫涛带着几个人到兰溪检查车况，后双方约定借款二十万，月息三分，扣除一个月的利息，实际到手19.4万元。耿鑫涛给其汽车质押合同、借条、委托书，材料只有其一方的签字，且材料只有一份，给耿鑫涛拿走。支付了一年左右的利息后，其和耿鑫涛说好宽限几个月其就去赎车。但过了两个月，其和童某3一起去赎车时，耿鑫涛说车子已经被卖掉了，当时店里有很多纹身的小年轻，其也不敢闹，拿耿鑫涛也没办法，最终车子也没有赎回来。 157.唐某2的辨认笔录，证明唐某2指认陈小龙、王某2是金华亿融车行的工作人员。 158.证人童某3的证言，证明2015年3月，唐某2向其借钱想赎回抵押在金华亿融公司的奥迪Ｑ5轿车。其陪唐某2到金华亿融公司后，在门口等唐某2，其看到店里有很多小年轻。唐某2从店里出来后说车子已经被卖掉了，赎不回来。 159.证人谢某的证言，证明2015年8月，其通过网上看到金华亿融公司王总的电话，就和王总联系，后以25万元从金华亿融公司买了浙Ｇ×××××号奥迪轿车。当时店里是王总和耿总接待其的。王总将车主的质押合同、借条复印了一份给其，债权转让合同为王某2签字。 160.谢某的辨认笔录，证明谢某指认耿鑫涛为金华亿融公司的耿总。 161.扣押决定书，证明2020年5月27日，从谢某处扣押浙Ｇ×××××号奥迪轿车。 162.被害人吴某1的陈述，证明2015年，其通过电话联系了金华亿融公司抵押其名下的浙Ｇ×××××号轿车。都是短期周转，抵押后都按时赎回了。最后一次其以15万元将车子抵押给亿融公司，签订了单方信息的抵押材料。扣除利息，其实际到手14.55万元。其支付了五、六个月的利息后，有几个月没有支付利息。后来其无法支付亿融公司提出的赎车金额，2016年亿融公司就关门了，车子就一直没有赎回来。 163.证人闫某2的证言，证明2016年5、6月，其以19万元的价格向朋友范某1购买了浙Ｇ×××××号轿车。 164.证人范某1的证言，证明浙Ｇ×××××号轿车是其哥哥范某2以17.2万元的价格帮其从金华亿融公司购买的。 165.证人范某2的证言，证明2015年5月13日，其以17.2万元的价格从金华亿融公司购买了浙Ｇ×××××号轿车，亿融公司有个姓耿的老板和其谈的购车价格。 166.范某2的辨认笔录，证明范某2指认耿鑫涛为金华亿融公司的耿总。 167.扣押决定书：2020年5月29日从闫某2处扣押浙Ｇ×××××号轿车。 168.被害人丁某的陈述，证明2015年年初，其将浙Ｋ×××××号轿车开到丽水水阁想抵押给丽水人，对方二、三个人检查了车况。双方约定借款15万元，月息8分。其签了对方提供的质押合同、借条、委托书，材料上只有其单方的信息和签字，且材料只有一份给对方留存。一个多月后其赎回了车子。但是签字的材料没有拿回来。后来其又将车子抵押给丽水人借款，对方说就用之前签的协议。两个月后，其找丽水人赎车，丽水人说因其停付利息，车子已经被当黑车卖了。 169.丁某的辨认笔录，证明丁某指认耿鑫涛就是收其车子的丽水人。 170.证人王某4的证言，证明2017年9月30日，其从内蒙古瑞顺汽车租赁有限公司以18万元的价格购买了浙Ｋ×××××号轿车。租赁公司提供了法院的民事判决，证明丁某无力归还欠款了，其觉得这个车子是可靠的。 171.证人郝某的证言，证明2017年6月左右，其以15万元左右的价格从浙江省松阳县远通汽车贸易公司购买的。 172.被害人徐某1的陈述，证明2015年3月9日左右，其将登记在楼某1名下的浙Ｇ×××××奥迪Ａ8轿车抵押给金华亿融公司，借款35万元，月息三分。王某2给其签了空白的借条、汽车质押合同、转让协议，材料上只有其单方签字，协议也只留在王某2处一份，王某2要求其提供了结婚证等材料，就让其在协议上签字。其利息支付至2015年9月。2016年年初，其打电话给王某2要求赎车，王某2说车子已经被卖了，赎车的话要加钱，双方没谈拢，车子就没有赎回来。后来其让楼某1去赎车，也没有赎回来。 173.被害人楼某1的陈述，证明徐某1按揭购买的浙Ｇ×××××号奥迪车登记在其名下，2016年5、6月，车辆的按揭公司联系其，其经了解才知道车子被徐某1抵押了。后其报警。2016年8月，民警陪其去了亿融公司，公司有个年轻人接待了其，称没有奥迪Ａ8轿车在公司，让其拿出合同，但是其拿不出合同，就没有办法。最终车子也没有找回来。 174.证人江某3的证言，证明2014年6月左右，徐某1按揭购买了一辆车登记在楼某1名下，平时都是徐某1使用，其是按揭担保人。2016年夏天，其收到法院的传票。经了解才知道徐某1已经好几期的按揭没有支付了。徐某1和其说车子抵押给金华亿融公司了，没有拿回来。后来其和楼某1一起到金华亿融公司赎车，公司的人称车子不在他们那里，如果在的话叫楼某1把合同拿出来。但是楼某1拿不出合同。车子就一直没有找回来。 175.证人沈某的证言、房屋租赁合同，证明2014年2月25日，其将自己所有的丽水市开发区商贸物流城30幢2号租给了一个叫黄洪波的人，租期为五年。 176.从江山市城北派出所调取的材料，证明（1）借款人分别为郑某8、王全根、柳某、王忠、姜某1、郑慧萍、刘克武、周某4、刘孝雄等人的质押借款材料；（2）耿鑫涛2011年12月8日询问笔录；（3）周某2报案材料；（4）郑某6、郑某7报案材料。 177.归案情况说明，证明被告人陈礼锋于2019年7月13日在丽水市莲都区被抓获；被告人耿敏于2019年7月13日在景宁畲族自治县云顶世香居民宿被抓获；被告人蓝波于2019年7月13日在丽水市莲都区被抓获；被告人王某2于2019年7月13日在丽水市莲都区被抓获；被告人陈小龙于2019年7月17日在丽水市莲都区简悦宾馆被抓获；被告人洪磊于2019年7月18日主动投案；被告人耿鑫涛于2019年7月12日在深圳市南山区蛇口邮轮码头被抓获。 178.注销户口证明，证明钟津津于2017年12月6日死亡。 179.刑事判决书，证明被告人耿鑫涛曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处刑罚及采取强制措施情况。 180.接受证据清单、汽车质押借款合同、借条、委托书、转质押协议，证明案涉车辆的质押给被告人耿鑫涛犯罪集团时签订的材料情况及车辆被转质押的情况等事实。 181.车辆信息，证明涉案车辆的信息情况。 182.扣押决定书、协助查封通知书、协助冻结财产通知书，证明案发后，（1）公安机关冻结被告人耿鑫涛在浙江佰富信息科技有限公司50%的股权、被告人陈礼锋在浙江佰富信息科技有限公司35%的股权；冻结被告人洪磊在丽水市迷你网吧100%的股权；冻结被告人耿敏尾号为0543的稠州银行账户、尾号为6618、5088的莲都农商行账户；冻结被告人蓝波尾号为6111的中国银行账户；冻结被告人洪磊尾号为6576的莲都农商行账户、尾号为6805的台州银行账户。（2）公安机关查封被告人耿鑫涛位于金华当代江南24幢119Ｂ室、119Ａ室的房产，查封被告人耿鑫涛浙Ｋ×××××号、浙Ｋ×××××号、浙Ｋ×××××号、浙Ｋ×××××号、浙Ｋ×××××号车辆，其中浙Ｋ×××××号车辆扣押在案，另从被告人耿鑫涛妻子处扣押被告人耿鑫涛所有的浙Ｋ×××××号车辆。（3）公安机关查封被告人耿敏位于新湖上峰阁9幢1单元2403室的房产；查封被告人陈礼锋位于东方明珠苑4幢2单元904室的房产，查封被告人陈礼锋浙Ｋ×××××号车辆；查封被告人洪磊位于丽水市莲都区的房产；（4）公安机关从被告人耿敏处扣押浙Ｋ×××××号、浙Ｋ×××××号车辆；从被告人陈礼锋处扣押浙Ｋ×××××号车辆。 183.户籍信息，证明各被告人、被害人、证人的身份情况。 184.公司登记信息，证明金华亿融汽车销售服务有限公司于2014年6月17日成立，股东为被告人耿鑫涛、王某2、张凤翠，后于2016年1月变更为浙江亿融汽车销售服务有限公司等事实。 185.价格认定结论书，证明涉案车辆在质押借款时的价值。 以上证据均由公安机关依法取得，来源、形式合法，内容客观、真实，与本案具有关某，本院均予以采信。故被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋及其辩护人提出公诉机关出示的证据不具有真实性，与本案不具有关某等意见，本院均不予采纳。 针对被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋及各被告人的辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下： 1.关于被告人耿敏的行为的认定问题。经查，第一，被告人耿鑫涛、陈礼锋、蓝波、洪磊的供述、证人施某的证言相互印证，证实从2011年起，被告人耿敏就出资和被告人耿鑫涛等人合作从事汽车质押借款，且对于汽车质押借款的牟利模式是清楚的；第二，被害人郑某7、郑某6、柴某1、叶某、成某的陈述、证人郑某9、江某1、徐某2、杨某2、徐某3、柴某2的证言、辨认笔录相互印证，证实被告人耿敏具有参与收车、转卖车辆的行为；第三，被告人陈小龙、洪磊、蓝波的供述、证人郑某9的证言、被害人成某的陈述相互印证，证实被告人耿敏会在该犯罪集团中负责管理。综上，本院认为，被告人耿敏在明知案涉汽车质押借款的运作模式的情况下，实施出资、管理、收车等行为，其在该犯罪集团实施犯罪过程中起到积极作用，应认定为该犯罪集团的重要成员，且系主犯。故被告人耿敏及其辩护人提出起诉指控被告人耿敏犯罪事实证据不足及认定其为主犯不当的意见不成立，本院不予采纳。 2.关于被告人陈礼锋的行为的认定问题。经查，被告人耿鑫涛、洪磊、蓝波、陈小龙、陈礼锋的供述、证人施某、王某2、江某1、郑某9的证言相互印证，证实2011年10月至12月期间，被告人陈礼锋以合伙人的身份与被告人耿鑫涛合作从事汽车质押借款，且带了施某、陈建一起，期间被告人陈礼锋亦会出去收车。本院认为，被告人陈礼锋作为合伙人，应当知道案涉汽车质押借款的运作模式，并参与了出资、收车等行为，其在参与该犯罪集团期间，对犯罪集团实施犯罪起到积极作用，应认定为该犯罪集团的重要成员，且系主犯。故被告人陈礼锋及其辩护人提出起诉指控被告人陈礼锋犯罪事实证据不足及认定其为主犯不当的意见不成立，本院不予采纳。 3.关于本案的定性问题。经查，第一，各被害人的陈述、证人证言、接受证据清单、汽车质押借款合同、委托书、借条相互印证，证实被告人耿鑫涛等人与被害人办理汽车质押借款手续时，由被害人签订被告人耿鑫涛等人提供的格式合同、委托书、借条，材料上仅有被害人一方的信息，借款期限、借款利息、出借方等借款关键信息均空白，且上述材料一式一份，仅由被告人耿鑫涛留存；第二，各被害人的陈述、证人证言、汽车质押借款合同、借条相互印证，证实案涉车辆质押给被告人耿鑫涛等人借款时，扣除了高额的“砍头息”，且“砍头息”的扣除并未体现在借款合同中；第三，被告人洪磊、蓝波的供述、各被害人的陈述相互印证，证实在被害人提出还款赎车时，被告人耿鑫涛等人会通过随意抬高还款金额、不接电话、谎称不在丽水等方式为被害人还款设置障碍，最终被告人耿鑫涛等人以被害人未按时还本付息为由将车辆转给他人，导致被害人无法赎回车辆；第四，被告人耿鑫涛的供述、各被害人的陈述、证人证言、转质押协议相互印证，证实被告人耿鑫涛将车辆转给他人时，基本不在转质押协议上签字，且扣除本息后的转质押所得款项并未归还给各被害人，而是由被告人耿鑫涛等人占为己有。综上，被告人耿鑫涛等人利用被害人急需资金的心理，以与被害人签订内容不完整的单方质押借款合同、借条、委托书，且材料均只有被告人耿鑫涛单方留存的“套路”，获得了案涉车辆的实际支配权，且排除了被害人通过合法途径进行权利救济的可能性，为其随意处置车辆创造了条件。而后被告人耿鑫涛等人通过抬高还款金额、不接电话等手段为被害人还款赎车设置障碍，并将车辆进行处置，最终致使被害人遭受损失。本院认为，被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋、洪磊、蓝波、陈小龙等人以非法占有为目的，以民间借贷为幌子，令被害人陷入错误认识，误以为只要能够按时还本付息或与被告人耿鑫涛等人协商就可以赎回车辆，而出于资金需要将车辆质押给被告人耿鑫涛等人借款。最终各被害人因被告人耿鑫涛等人抬高还款金额、处置车辆等行为遭受损失。被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋、洪磊、蓝波、陈小龙等人的行为符合诈骗罪的法定构成要件，应当以诈骗罪定罪处罚。故被告人耿鑫涛、耿敏及其辩护人提出其行为属于合法的民间借贷，不构成犯罪的意见不成立，本院不予采纳。 4.关于恶势力犯罪集团的认定问题。本院认为，2011年至2015年期间，在被告人耿鑫涛的组织下，被告人耿敏、陈礼锋、洪磊、陈小龙、蓝波及另案处理的王某2、施某等人互有分工，形成以被告人耿鑫涛为首的犯罪集团，组织架构清晰。并多次以民间借贷为幌子，实施“套路贷”诈骗行为，期间以霸占被害人财物等“软暴力”手段对被害人及其家属形成心理强制，以谋取不法利益，同时有实施敲诈勒索、强迫交易等行为，为非作恶，欺压百姓，给被害人及其家庭造成经济、精神压力，侵犯了被害人的合法经济利益，扰乱经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响，应认定为恶势力犯罪集团。故被告人耿鑫涛、耿敏及其辩护人就此提出的意见不成立，本院不予采纳。 5.关于被告人陈礼锋、洪磊、蓝波、陈小龙犯罪数额的认定问题。本院认为，被告人耿鑫涛等人已经形成了较为固定的犯罪集团，集团内部每名成员仅系分工不同，或出资，或负责开车、签订协议，或看店等，每名成员对于犯罪集团实施犯罪行为都起到一定的作用，故各被告人的犯罪数额应当以各被告人参与该犯罪集团期间，该犯罪集团的全部犯罪数额予以认定。故被告人陈礼锋、蓝波、陈小龙及被告人陈礼锋的辩护人提出起诉指控各被告人犯罪数额有误的意见不成立，本院不予采纳。 本案事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，被告人耿鑫涛纠集并组织、领导被告人耿敏、陈礼锋、洪磊、蓝波、陈小龙等人形成恶势力犯罪集团，共同实施犯罪活动。被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋、洪磊、蓝波、陈小龙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人耿鑫涛组织、领导恶势力犯罪集团进行犯罪活动，系组织、领导恶势力犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人耿敏、陈礼锋、洪磊系恶势力犯罪集团的重要成员，其中被告人耿敏、陈礼锋起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人洪磊起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人蓝波、陈小龙系犯罪集团的组织成员，起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人洪磊犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人耿鑫涛有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人蓝波、陈小龙归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人耿鑫涛系被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，依法实行数罪并罚。综上，根据被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋、洪磊、蓝波、陈小龙的犯罪事实、情节及性质，本院决定对被告人耿鑫涛从重处罚，对被告人洪磊、蓝波、陈小龙减轻处罚。故被告人洪磊、蓝波、陈小龙及其辩护人请求本院对其从轻、减轻处罚的意见，本院予以采纳，但被告人陈小龙的辩护人请求本院对其适用缓刑的意见，本院不予采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十七条第一款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 被告人耿鑫涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二百万元；撤销（2011）台天刑初字第160号刑事判决中被告人耿鑫涛犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币四十万元的缓刑部分；数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币二百四十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵一日，即自2019年7月12日起至2033年7月10日止。罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 被告人耿敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币一百万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月13日起至2031年1月12日止。罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 被告人陈礼锋犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月13日起至2029年10月12日止。罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 被告人洪磊犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月13日起至2025年12月12日止。罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 被告人蓝波犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月13日起至2024年1月12日止。罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 被告人陈小龙犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月18日起至2023年7月17日止。罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）； 责令被告人耿鑫涛、耿敏、陈礼锋、洪磊、蓝波、陈小龙退赔各被害人经济损失共计人民币四百五十五万八千九百元（其中被告人耿鑫涛、耿敏、蓝波对全部被害人的经济损失承担退赃和退赔责任；被告人陈礼锋对第四至十六起事实中的被害人的经济损失共计人民币一百八十八万三千五百元承担退赃和退赔责任；被告人洪磊对第一至十七起事实中的被害人的经济损失共计人民币三百零三万五千九百元承担退赃和退赔责任；被告人陈小龙对第一至十六起事实中的被害人的经济损失共计人民币二百九十四万六千七百元承担退赃和退赔责任）； 扣押在案的十四辆涉案车辆分别返还给各被害人，并按车辆现有价值折抵被害人的经济损失； 扣押、冻结、查封在案的各被告人本人名下的财产及银行账户内的余额均用于各自违法所得的追缴及财产刑执行； 被告人耿鑫涛从被害人郑某2、郑某8处收回的本金人民币十四万一千元、从被害人童某1、郑某3处收回的本金人民币十九万元均系作案工具，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  金陈乾 审 判 员  叶 露 人民陪审员  赵力强 二〇二〇年七月三十一日 书 记 员  何一芳