江苏省宜兴市人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0282刑初1262号公诉机关宜兴市人民检察院。被告人汪晓红，女，1965年6月6日出生于江苏省宜兴市，汉族，初中文化，原系江苏宜诚投资有限公司宜兴分公司工作人员，住宜兴市，户籍地宜兴市。因本案于2018年5月31日被宜兴市公安局取保候审，2019年5月29日被宜兴市人民检察院决定取保候审，2020年5月28日被本院决定取保候审，同年7月6日被本院决定逮捕，次日由宜兴市公安局执行逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。辩护人白建和，江苏天哲（宜兴）律师事务所律师。被告人谈云，女，1970年11月7日出生于江苏省宜兴市，汉族，初中文化，原系江苏宜诚投资有限公司宜兴分公司工作人员，住宜兴市。因本案于2018年6月20日被宜兴市公安局决定取保候审，2019年5月29日被宜兴市人民检察院决定取保候审，2020年5月28日被本院决定取保候审，7月6日被本院决定逮捕，次日由宜兴市公安局执行逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。辩护人欧吉，宜兴市法律援助中心律师。被告人王秀娟，女，1971年1月5日出生于江苏省宜兴市，汉族，高中文化，原系江苏宜诚投资有限公司宜兴分公司工作人员，住宜兴市，户籍地宜兴市。因本案于2018年6月20日被宜兴市公安局决定取保候审，2019年5月29日被宜兴市人民检察院决定取保候审，2020年5月28日被本院决定取保候审，7月6日被本院决定逮捕，次日由宜兴市公安局执行逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。辩护人华翡翡，宜兴市法律援助中心律师。被告人周丽，女，1970年10月13日出生于江苏省宜兴市，汉族，中专文化，原系江苏宜诚投资有限公司宜兴分公司工作人员，住宜兴市。因本案于2018年5月29日被宜兴市公安局决定取保候审，2019年5月29日被宜兴市人民检察院决定取保候审，2020年5月28日被本院决定取保候审，7月6日被本院决定逮捕，次日由宜兴市公安局执行逮捕。现羁押于无锡市第二看守所。辩护人杨震夏，宜兴市法律援助中心律师。宜兴市人民检察院以宜检刑诉（2019）712号起诉书、宜检刑追诉（2020）1号追加起诉决定书，指控被告人汪晓红、谈云、王秀娟、周丽犯非法吸收公众存款罪，以普通程序向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于是2020年4月23日公开开庭审理了本案。宜兴市人民检察院指派检察员邵铭出庭支持公诉，被告人汪晓红及其辩护人白建和、被告人谈云及其辩护人欧吉、被告人王秀娟及其辩护人华翡翡、被告人周丽及其辩护人杨震夏均到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。宜兴市人民检察院起诉指控，2013年9月，江苏宜诚投资有限公司在宜兴设立宜兴分公司，先后聘任陈奕平、李梅芳担任分公司负责人，又招募人员组建团队，在无金融许可证的情况下，在宜兴地区开展投资理财经营活动。2014年4月至2016年10月期间，邵国强（已判刑）担任江苏宜诚投资有限公司宜兴分公司负责人，伙同被告人汪晓红、谈云、王秀娟、周丽等人，以办茶话会、旅交会以及口口相传等方式向社会不特定公众传播其公司吸收资金的信息。至案发，共计向240名集资参与人吸收资金共计人民币4264万元（以下币种均为人民币），造成4000余万元未兑付。其中被告人汪晓红帮助公司向鲍顺芬、葛玖等54人非法吸收公众存款972万元，造成940万余元未兑付；被告人谈云帮助公司向周国芳、吴亚萍等26人非法吸收公众存款743万元，造成710万余元未兑付；被告人王秀娟帮助公司向陈仁生、邵亚惠等29人非法吸收公众存款544.5万元，造成515万余元未兑付；被告人周丽帮助公司向丁兴强、董某等22人非法吸收公众存款420.5万元，造成391万余元未兑付。案发后，上述四被告人均能主动至公安机关投案，并如实供述上述事实，且认罪认罚。为证实上述指控，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人汪晓红、谈云、王秀娟、周丽的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究四被告人的刑事责任，且系共同犯罪。庭审中，公诉机关对起诉书指控的被告人谈云、王秀娟、周丽帮助公司非法吸收公众存款的人数、金额以及造成的损失额予以了变更，对被告人谈云向毛玉仙吸收的30万元金额予以扣除，故变更为向25人非法吸收公众存款713万元，造成681万余元未兑付。对被告人王秀娟向王秀亚吸收的10万元金额予以扣除，故变更为向28人非法吸收公众存款，金额为人民币534.5万元，造成501万余元未兑付；对被告人周丽向周勤吸收的37万元金额予以扣除，故变更为向21人非法吸收公众存款，金额为人民币383.5万元，造成354万余元未兑付。综上，公诉机关鉴于四被告人均具有自首、从犯、认罪认罚等从轻处罚的量刑情节，建议对四被告人均予以减轻处罚，并分别判处四被告人有期徒刑九个月至一年三个月，并处罚金。被告人汪晓红、谈云、王秀娟、周丽在庭审中对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均未提出异议。被告人汪晓红的辩护人提出：1、被告人汪晓红系初犯、且有自首情节，并能认罪认罚，可以从轻或者减轻处罚。2、被告人汪晓红系从犯，应当从轻或者减轻处罚。综上，建议法庭对其减轻处罚，并适用缓刑。被告人谈云的辩护人提出：1、被告人谈云在共同犯罪中系从犯，应当从轻或者减轻处罚。2、被告人谈云主观恶性小，且能自愿认罪认罚，可以从宽处理。综上，建议法庭对其减轻处罚。被告人王秀娟的辩护人提出：1、被告人王秀娟能主动投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。2、被告人王秀娟系从犯，按照法律规定，应当从轻或者减轻处罚。综上，建议法庭对其减轻处罚。被告人周丽的辩护人提出：1、被告人周丽在共同犯罪中，起次要辅助作用，是从犯，按照法律规定，应当从轻或者减轻处罚。2、被告人周丽具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。综上，建议对其减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2013年9月，江苏宜诚投资有限公司(以下简称宜诚公司)在宜兴设立江苏宜诚投资有限公司宜兴分公司（以下简称宜兴分公司），先后聘任陈奕平、李梅芳担任宜兴分公司负责人，又招募人员组建团队，在未经国家金融管理部门批准的情况下，在宜兴地区开展投资理财经营活动。2014年6月，被告人邵国强被宜诚公司聘任为宜兴分公司负责人接替李梅芳工作，并于7月经工商登记变更为宜兴分公司负责人，后至同年10期间，伙同被告人汪晓红、谈云、王秀娟、周丽等人，根据宜诚公司的安排，通过媒体宣传、办茶话会、旅交会以及口口相传等方式，向社会不特定公众传播吸收资金的信息，以开发苏州常天农业绿色食品项目、常州黄天荡生态园项目、苏州翰林府项目、苏州悠客生活连锁便利店项目等为由，以承诺高利息为诱饵，通过签订《借款及服务协议》、《应收账款转让、回购及服务协议》等合同的方式，向社会不特定公众吸收资金，所得资金通过宜诚公司下发的POS机刷卡至宜诚公司账户。至2016年11月案发，宜兴分公司向240名社会公众非法吸收资金共计4264万元。至案发，最终造成吸收的资金合计人民币4000余万元无法归还。2014年初，被告人汪晓红通过他人介绍进入宜兴分公司工作，帮助宜诚公司在宜兴地区向不特定社会公众吸收资金，以此获取工资、业务提成等收入，于2015年初并至王秀娟团队下担任区域主管，继续从事上述活动，其个人作为业务员帮助公司向鲍顺芬、葛玖等54人非法吸收公众存款972万元，造成940万余元未兑付。2014年4月，被告人谈云通过他人介绍进入宜兴分公司工作，帮助宜诚公司在宜兴地区向不特定社会公众吸收资金，以此获取工资、业务提成等收入，后担任区域主管，继续从事非法吸收公众存款。其个人作为业务员帮助公司向周国芳、吴亚萍等25人非法吸收公众存款713万元，造成681万余元未兑付。2014年7月，被告人王秀娟经周丽介绍进入宜兴分公司工作，担任区域经理，帮助宜诚公司在宜兴地区向不特定社会公众吸收资金，以此获取工资、业务提成等收入；同时其个人作为业务员帮助公司向陈仁生、邵亚惠等28人非法吸收存款534.5万元，造成501万余元未兑付。2013年6月，被告人周丽开始参与宜兴分公司的筹建工作，担任宜兴分公司内勤及业务发展专员，帮助宜诚公司在宜兴地区向不特定社会公众吸收资金，以此获取工资、业务提成等收入；同时其个人又作为业务员帮助公司向丁兴强、董某等21人非法吸收存款383.5万元，造成354万余元未兑付。案发后，被告人汪晓红、谈云、王秀娟、周丽均能主动向公安机关投案，归案后均如实供述上述事实，并能自愿认罪认罚。上述事实，有以下证据予以证实：有共同行为人邵国强、吕一峰的供述笔录及提供的吸收客户明细清单，证人严某、季某、宋某2、尹某的证言笔录及宋某2提供的有关被害人黄某1、查某、王某、黄某2、宋某1的相关项目的《借款及服务协议》、《应收账款转让、回购及服务协议》，被害人董某、杨某、顾某、吴某、蒋某、司某、高某等235人的陈述笔录以及提供的相关项目的投资合同、《借款及服务协议》、《应收账款转让、回购及服务协议》、相关银行交易明细清单、ＰＯＳ机签购单，宜兴市市场监督管理局企业登记资料查询表及宜兴分公司的工商档案资料、营业执照、房屋租赁合同，中国银行业监督管理委员会无锡监管分局宜兴办事处出具的情况说明，江苏公证天业会计师事务所南通分所专项审核报告，天衡会计师事务所宜兴分所出具的审计报告，相关涉案人员的刑事判决书、起诉书，侦查人员出具的刑事案件侦破经过说明材料等证据证实，并有被告人汪晓红、谈云、王秀娟、周丽的供述相印证，足以认定。本院认为，被告人汪晓红、谈云、王秀娟、周丽伙同他人违反国家金融管理规定，向社会不特定公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，应予惩处。在共同犯罪中，被告人汪晓红、谈云、王秀娟、周丽起次要、辅助作用，系从犯，均应当从轻、减轻处罚。案发后，四被告人均能主动投案，归案后如实供述了自己的犯罪事实，是自首，可以对四被告人从轻或者减轻处罚。归案后，四被告人均能认罪认罚，予以从宽处理。综上，本院决定对四被告人予以减轻处罚。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议恰当，本院予以采纳。对辩护人提出的与此相同的辩护意见，予以采纳。因被告人汪晓红、周丽非法吸收公众存款数额巨大，且造成的损失未能弥补，故本院认为不宜适用缓刑，对辩护人提出的要求对被告人汪晓红、周丽适用缓刑的辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人汪晓红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月7日起至2021年7月6日止），并处罚金人民币三万元（罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。二、被告人谈云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月7日起至2021年6月6日止），并处罚金人民币二万元（罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。三、被告人王秀娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月7日起至2021年5月6日止），并处罚金人民币二万元（罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。四、被告人周丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月7日起至2021年4月6日止），并处罚金人民币二万元（罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。五、责令四被告人按各自造成的损失予以退赔，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王兴鹤人民陪审员  徐晓霞人民陪审员  房 鋆二○二○年七月七日法官助理徐英书记员倪臻本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》：第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。