广西壮族自治区柳州市柳北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0205刑初30号 公诉机关广西壮族自治区柳州市柳北区人民检察院。 被告人朱慧，男，1971年1月25日出生于广西壮族自治区平南县，汉族，本科文化，无业，暂住福建省永安市开辉市，户籍所在地：广西柳州市城中区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月19日被柳州市，同年8月9日被该局逮捕。现羁押于柳州市第二看守所。 指定辩护人谭建东，广西鹏程律师事务所律师。 柳州市柳北区人民检察院以柳北检公刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人朱慧犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。柳州市柳北区人民检察院指派检察员吴杉出庭支持公诉，被告人朱慧、指定辩护人谭建东到庭参加诉讼。由于出现不可抗拒的原因，本院于2020年2月5日裁定对本案中止审理，同年7月1日裁定对本案恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控：2011年11月至2014年12月期间，被告人朱慧伙同卢某2在未经金融主管部门批准并取得《金融许可证》，不具备吸收公众存款资质的情况下，以投资合山煤矿、外贸生意为由，通过口头宣传的方式，以每月支付利率为1%至3%的高额利息为诱饵，向被害人覃某1、颜某等不特定公众非法吸收公众存款共计人民币1861.3784万元，其中已支付本金及利息共计人民币201.81万元。部分被害人在柳州市柳北区等地将钱款通过银行转账或给付现金方式交给被告人朱慧。 公诉机关认为，被告人朱慧违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人朱慧对起诉书指控的事实和定性无异议，请求法院对其从轻处罚。 指定辩护人谭建东对起诉书指控的事实和定性无异议，但认为被告人朱慧此次犯罪是初犯，归案后如实供述了自己的罪行，自愿认罪认罚，请求法院对被告人朱慧从轻处罚。 经审理查明，2011年11月至2014年12月期间，被告人朱慧与其妻子卢某2（在逃）在未经有关部门批准，未取得有关部门颁发的《金融许可证》及核准吸收公众存款资质的情况下，以投资合山煤矿的名义，许诺每月支付1%至3%的高额利息作为回报，通过口口相传的方式向覃某1、覃卫某、黄某2等32名社会不特定公众非法吸收资金共计人民币17030039.26元，期间以还本付息的名义归还了人民币2099900元，现尚有人民币14930139.26元未归还。 2019年7月15日，被告人朱慧被公安机关抓获归案。 证实上述事实，经庭审举证、质证，本院予以确认的证据有： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案的受理、立案情况。 2、户籍证明，证实被告人朱慧的身份情况。 3、归案经过、到案经过，证实公安机关于2019年7月15日将被告人朱慧抓获归案的事实。 4、情况说明、在逃人员登记表，证实卢某2目前仍然在逃的情况；朱慧供述称其和卢某2吸收的资金全部转给了卢某2的同学吴毅华投资合山煤矿生意，公安机关经多方调查未找到吴毅华的情况；因被告人朱慧及卢某2的银行账户上均无大额款项，故公安机关未进行冻结的情况； 5、被告人朱慧的供述，称其听妻子卢某2说卢某2的同学吴毅华在合山经营煤矿生意，卢某2去看过，其没有看过，后来投资这个煤矿生意都是卢某2去操作的。其和卢某2去跟别人借款，借款的人大部分其都认识，有一部分人是朋友的朋友就不认识了，借款的时候其跟别人说是在合山做一个煤矿生意，需要借钱投资，所借到的钱其和卢某2全部转给了吴毅华。后来吴毅华以各种理由不还钱，之后没有办法支付利息了，窟窿越来越大，到后来没有收益了，其感觉被吴毅华骗了，其没有能力偿还借款就离开了柳州市。 6、相关集资参与人的陈述和报案材料、证人欧某1、欧某2、覃某2、黄某1的证言、转账凭证、借条、欠条、承诺书、说明、欠款确认书、《借款合同》、《抵押借款协议书》、银行交易明细清单、投资统计表等，证实被告人朱慧许以高利息，向本案32名集资参与人吸收资金的事实，及相关集资参与人借款及归还情况。经统计，被告人朱慧向32名集资参与人吸收资金共计人民币17030039.26元，期间以还本付息的名义归还了人民币2099900元，现尚有人民币14930139.26元未归还。 7、证人卢某1的证言，证实卢某2是其女儿、朱慧是其女婿，其已经很久无法与该二人取得联系。 8、中国银行保险监督管理委员会柳州监管分局复函，证实该分局未向被告人朱慧和卢某2颁发《金融许可证》及核准吸收公众存款资质。 9、辨认笔录及照片，证实集资参与人覃某1、梁某、韦某、甘某卫某等人均辨认出被告人朱慧和卢某2。 本院认为，被告人朱慧违反国家金融管理规定，在未经有关部门批准，未取得有关部门颁发的《金融许可证》及核准吸收公众存款资质的情况下，通过口口相传的方式，许诺高额利息，向社会不特定对象吸收资金，扰乱社会金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控罪名成立。经核算，被告人朱慧向32名集资参与人吸收投资款共计人民币17030039.26元，期间以还本付息的名义归还了人民币2099900元，公诉机关指控朱慧非法吸收公众存款人民币1861.3784万元，归还了人民币201.81万元数额有误，本院予以纠正。被告人朱慧归案后，如实供述了自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。指定辩护人谭建东与上述相应的辩护意见成立，本院予以支持。被告人朱慧吸收公众存款后返还了集资参与人部分经济损失，可以酌情从轻处罚。 被告人朱慧非法吸收公众存款合计人民币17030039.26元，给集资参与人造成经济损失人民币14930139.26元。被告人朱慧的犯罪行为给集资参与人造成了上述刑事认定的经济损失，本院依法责令其退赔。 综合考虑上述犯罪事实、情节、对社会的危害程度及悔罪表现，本院决定对被告人朱慧予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人朱慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月15日起至2023年1月14日止。罚金于判决生效之次日起一个月内一次性缴纳，逾期不缴的，强制缴纳。） 二、责令被告人朱慧退赔相关集资参与人经济损失共计人民币14930139.26元。（名单见附件1） 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 王 珏 人民陪审员 吕 哲 人民陪审员 文记珍 二〇二〇年七月二十一日 法官 助理 陈健邦 书 记 员 赵 琳 附:1.引用的法律、司法解释；2.附表1。 引用的法律、司法解释： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附件1（单位/元）                            序号                       集资参与人                       退赔金额                               1                       颜济源（含欧海飞50万元、欧颖松55万元）                       1669300                               2                       覃卫武                       810000                               3                       黄智东                       11400                               4                       韦杰                       162000                               5                       莫彩琳                       76000                               6                       廖文静                       34000                               7                       周德强                       32000                               8                       甘培纪                       74000                               9                       欧美燕                       652000                               10                       张凤仪                       180000                               11                       梁志贞                       136000                               12                       何启华                       590000                               13                       谢凤群                       128000                               14                       周荣娟                       1100000                               15                       徐丽华                       600000                               16                       伍林                       276000                               17                       陶广伟                       272000                               18                       冯坚                       2228200                               19                       覃轸（含覃柳丽30万、黄春来15万）                       952600                               20                       颜济敏                       793000                               21                       陈卫民                       430000                               22                       韦日洪                       250000                               23                       刘重江                       138600                               24                       封绍武                       494000                               25                       宁寘寅                       800000                               26                       颜小芳                       94000                               27                       蒋玉凡                       380000                               28                       伍德武                       1600000                               29                       陈晓芸                       1250000                               30                       蒙世利                       440000                               31                       杨小山                       100000                               32                       韦静                       177039.26