河北省涉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0426刑初4号 公诉机关河北省涉县人民检察院。 被告人崔真心，女，1961年12月4日出生河北省涉县，户籍地涉县，汉族，群众，初中文化，务农，捕前住。2019年9月30日被抓获，同年10月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被涉县公安局执行逮捕，现押邯郸市第三看守所。 指定辩护人崔嵬，河北卓耀律师事务所律师。 河北省涉县人民检察院以涉检公诉刑诉（2020）193号起诉书指控被告人崔真心犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉，因疫情被告人不能到案，本院依法中止本案审理，同年6月28日恢复审理，本院依法组成合议庭，于同年7月1日公开开庭审理了本案。涉县人民检察院指派检察员刘志明、检察员助理王龙出庭支持公诉，被告人崔真心及其辩护人崔嵬均到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省涉县人民检察院指控,2013年1月至2015年8月份，被告人崔真心在涉县日昌盛投资有限公司老板郭振君（批捕在逃）及经理王怀军（已判决）、王增云（已判决）等人的安排下成立了该公司上温村代办站，其为该代办站代办员。对外宣称在涉县办理村镇银行，约定年利率7%的利息，面向社会不特定群体公开吸收存款。经涉县永利司法会计鉴定中心鉴定，共吸收存款174人，564人次，金额8359639.00元，已偿还本金4120340.00元，剩余4239299.00元未偿还，给存款群众造成重大经济损失。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据，认为被告人崔真心的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处其有期徒刑四年，并处罚金伍万元。 被告人崔真心对指控的犯罪事实、罪名均无异议。自愿签署认罪认罚具结书。当庭供述关于涉集资款中有自己及其亲属存款。 辩护人辩称，（一）、1.根据《最高院关于非法集资司法解释》规定，崔真心已经偿还4120340元，应当予以从轻处罚。2.公诉机关认定的犯罪数额8359639元中有612669元系被告及其家属投入的资金，应当予以扣除。（二）、被告人崔真心到案后认罪态度良好，主动交代犯罪事实，自愿签署了《认罪认罚具结书》。根据相关规定，应当对被告人崔真心予以从轻或减轻处罚。建议在有期徒刑四年以下进行量刑。 经审理查明，2013年1月至2015年8月份，被告人崔真心在涉县日昌盛投资有限公司老板郭振君（批捕在逃）及经理王怀军（已判决）、王增云（已判决）等人的安排下成为该公司上温村代办站代办员。其通过对外宣称在涉县办理村镇银行，约定年利率7%的利息，面向社会不特定群体公开吸收存款。经涉县永利司法会计鉴定中心鉴定，共吸收资金174人564次金额8359639.00元，已偿还本金4120340.00元，支付利息230745.77元。经庭审查明，上述资金包括其本人及家人共5人存款612669元，（已取本金292100元，获取利息1558.12元），即实际吸收公众存款7746970元，造成集资参与人实际损失3703542.35元。案发后崔真心及其家人垫付26人37175元；取得16人谅解或不追究其责任，涉及金额448490元。 另查明，证被告人崔真心于2019年9月30日在天津市北辰区正荣小区被天津市公安局红桥分局西沽派出所民警抓获。 认定上述事实的证据有： 1、书证 （1）户籍证明，证被告人崔真心已达到刑事责任年龄。 （2）到案经过，证被告人崔真心于2019年9月30日在天津市北辰区正荣小区被天津市公安局红桥分局西沽派出所民警抓获，同年10月4日被涉县公安局经侦大队侦查员押解回第三看守所。 （3）涉县日昌盛投资有限公司资料簿、营业执照、公司简介等。 （4）中国人民银行涉县支行涉人银发[2012]18号关于邀请江苏泗阳农村商业银行到涉县组建村镇银行的函、涉县日昌盛投资有限公司还款计划。 （5）马乃旺（崔真心）提供的垫付证明和谅解书、情况说明，证崔真心及其家人对曹花平、常海员等十六人垫付资金，取得谅解，证共垫付20175元。 （6）宋麦娥、张建军、宋水娥、张海军、李小丑、宋英娥、钱二丑、申二丑、闫彩云、郜月明、王爱国、常海员、靳卫东、郭英霞、吕学根、杨二苗出具对被告人崔真心的谅解书，并不再追究其刑事责任。 （7）崔真心没有垫付给张海明5000元情况说明。 （8）崔真心垫付张爱国2000元情况说明。 （9）崔真心垫付杨二苗（马涛涛）4000元情况说明。 （10）崔真心未垫付李海为800元情况说明。 （11）抓获经过、天津市红桥区看守所羁押证明、讯问笔录。 （12）认罪认罚具结书，证被告人崔真心自愿认罪认罚。 2、鉴定意见 涉县永利司法会计鉴定中心永司会鉴[2016]第008号司法鉴定意见书，证被告人崔真心作为涉县日昌盛投资有限公司上温村代办员吸收公众存款174人，564人次，金额8359639.00元，已偿还本金4120340.00元，支付利息230475.77元，剩余本金4239299.00元，获取代办费232904元未偿还。 3、集资参与人调查笔录 （1）集资参与人齐志兵陈述，证被告人崔真心垫付其10000元。（卷二p166） （2）集资参与人李秋枝陈述，证被告人崔真心垫付其7000元。（卷二p170） （3）集资参与人曹花平、曹花鱼、曹江利、曹江梅、曹金平、曹来廷等人调查笔录，证各集资参与人实际损失及存在领取奖品情况。（卷三） （4）集资参与人李乃堂、李乃亭、李仁旦、李树军、李武平、李喜平等人调查笔录，证各集资参与人实际损失及存在领取奖品情况。（卷四） （5）集资参与人王根生、王海英、王金花、王南飞、王树平、王中期等人调查笔录，证各集资参与人实际损失及存在领取奖品情况。（卷五） 4、被告人的供述与辩解 被告人崔真心供述，涉县日昌盛投资有限公司法人代表开始是王怀军，后来换成于海顺，王怀军任公司经理，公司的真正老板是郭振君，郭振君来涉县日昌盛投资有限公司给我们代办员开过好几次会，我也去河南郑州开过会，开会时王怀军、王增云、李捧林、张伏丑介绍郭振君给我们说是他就是涉县日昌盛投资有限公司的大老板。郭振君开会时主要讲涉县日昌盛投资有限公司办理村镇银行，银行开起来后像我们这样的代办员的子女都可以到银行上班，并让我们好好干，多多吸收存款。 张伏丑和我原来都是跑保险业务的，相互熟悉，大约在2012年年底，他找到我给我说让我在村里设个代办点，代理吸收存款业务，公司存款利息给的高，而且说每吸收1万元给我300元的提成费，并且还让我看了看公司的宣传单等相关资料，我看后，认为没什么问题，所以就开始当上了涉县日昌盛投资有限公司上温村代办站的代办员。我就按照张伏丑等人给我说的，给存款群众口头说涉县日昌盛投资有限公司正在办理村镇银行，我这儿是代办点，能办存款，利息比银行高，存取自由。公司规定年利率7%，半年利率按天算。存取款时，都是王怀军、王增云、李捧林、张伏丑四个人至少有两个人开车来我家拿钱或送钱。我共发展了六个村级代办员，公司是按我发展的代办员，他们每个代办员每吸收1万元存款，奖励我50元，以此类推进行奖励。吸收的这些存款都交给公司了，我本人存款35笔337506元，已取23笔181000元；丈夫马乃旺存款18笔206163元，已取8笔71100元；儿子马国栋10笔61000元，已取7笔37000元；女儿马姗姗存款2笔8000元，已取2笔8000元；二儿媳妇李明珠存款2笔20000元，已取2笔20000元；以上共5人，合计存款632669元，已取金额合计317100元。我当时交代垫付王金鱼1000元，她丈夫叫吕学根，王金花我当时垫付了1000元，她丈夫叫常海元。 附上温村代办站统计表2份退还款明细 上述证据均经庭审质证认证，本院予以确认。 本院认为,被告人崔真心作为涉县日昌盛投资有限公司上温村代办站代办员，通过高息引诱、口口相传的方式向不特定多数人宣传，以发展村镇银行为借口非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融管理秩序，且给群众造成重大经济损失，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。辩护人关于被告人本人及其家属存款的数额应从犯罪数额中扣除的意见，符合法律规定，依法予以扣除，即涉及其本人及家人5人612669元，故依法认定被告人崔真心吸收公众资金7746970元；辩护人关于被告人已偿还4120340元，应从轻处罚的意见，经庭审查明除去掉被告人本人及家人存款数额外，案发前集资参与人已支取本金3828240元、获取利息215187.65元，故造成集资参与人实际损失为3703542.35元，上述辩护意见予以采纳，根据其实际吸收额和实际损失确定其刑罚量。被告人到案后认罪态度好，主动交代犯罪事实；在庭审中自愿认罪、悔罪，可酌情予以从轻处罚。案发后被告人崔真心向集资人垫付本金37175元，取得到16人谅解，涉及资金近45万元；被告人及其家人亦系非法集资活动的受害人。上述情节在量刑时予以综合考虑。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。为保护正常的金融秩序和人民财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人崔真心犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币伍万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年9月30日因起至2023年9月29日止，罚金限判决生效后十日内履行。） 二、依据《国务院处置非法集资工作操作流程（试行）》对被告人崔真心未返还的剩余资金依法追缴后予以处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  江学宾 审 判 员  王俊亮 人民陪审员  薛淑兵 二〇二〇年七月十四日 书 记 员  张 月