安徽省六安市裕安区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖1503刑初114号 公诉机关安徽省六安市裕安区人民检察院。 被告人张华磊，男，汉族，1984年7月19日出生于安徽省六安市，小学文化，六安市玖盛投资咨询服务有限公司负责人，住六安市金安区。被告人张华磊因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年1月15日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年2月21日由六安市裕安区人民检察院以其涉嫌犯敲诈勒索罪批准逮捕，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人姚进，安徽金亚太（长丰）律师事务所律师。 辩护人屠士辉，安徽金亚太（长丰）律师事务所实习律师。 被告人周飞，男，汉族，1983年9月19日出生于安徽省六安市，高中文化，六安市玖盛投资咨询服务有限公司业务经理，住六安市裕安区。被告人周飞因涉嫌诈骗罪，于2019年1月15日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年2月21日由六安市裕安区人民检察院以其涉嫌犯敲诈勒索罪、挪用资金罪批准逮捕，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人刘俊，安徽天爱律师事务所律师。 被告人王磊，男，汉族，1987年12月10日出生于安徽省六安市，高中文化，六安市玖盛投资咨询服务有限公司股东，住六安市。被告人王磊曾因犯非法拘禁罪，于2017年9月20日被合肥市蜀山区人民法院判处有期徒刑七个月，缓刑一年。因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年1月21日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年2月21日由六安市裕安区人民检察院以其涉嫌犯敲诈勒索罪批准逮捕，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人韩春，安徽冠楚律师事务所律师。 被告人杨孝东，男，汉族，1991年6月20日出生于安徽省六安市，大专文化，六安市玖盛投资咨询服务有限公司业务员，住六安市金安区。被告人杨孝东因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年1月21日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年2月21日由六安市裕安区人民检察院以其涉嫌敲诈勒索罪批准逮捕，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人黄道会，安徽大别山律师事务所律师。 辩护人袁明伟，安徽大别山律师事务所律师。 被告人李健，男，汉族，1985年9月18日出生于安徽省庐江县，初中文化，合肥市玖顺汽车销售服务有限公司监事，住合肥市庐江县。被告人李健因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年1月16日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年2月21日由六安市裕安区人民检察院以其涉嫌敲诈勒索罪批准逮捕，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人张后乐，安徽潜川律师事务所律师。 被告人王胜，男，汉族，1975年3月21日出生于江苏省盐城市，高中文化，系融汇天下（深圳）融资租赁有限公司负责人，住江苏省盐城市亭湖区。被告人王胜因涉嫌犯虚假诉讼罪，于2019年3月19日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，同年4月2日由六安市裕安区人民检察院批准逮捕，次日由该分局执行逮捕。2020年3月14日由本院决定对其取保候审。 辩护人袁红中，安徽皖西律师事务所律师。 安徽省六安市裕安区人民检察院以裕检一部刑诉（2019）91号起诉书指控被告人张华磊犯敲诈勒索罪、虚假诉讼罪，被告人周飞犯敲诈勒索罪、诈骗罪、挪用资金罪，被告人王磊、李健、杨孝东犯敲诈勒索罪，被告人王胜犯虚假诉讼罪，于2019年5月14日向本院提起公诉。2019年9月9日以裕检一部刑追诉（2019）1号追加起诉决定书，以被告人张华磊、周飞、王磊、杨孝东犯诈骗罪，向本院一并追加起诉。本院审理后于2019年10月17日作出（2019）皖1503刑初153号刑事判决书。被告人张华磊、周飞、王磊、杨孝东、李健、王胜不服判决，提起上诉。六安市中级人民法院审理后认为原判部分事实不清，适用法律错误，以（2019）皖15刑终392号刑事裁定书发回本院重审。本院受理后，依法另行组成合议庭，案件在审理过程中，因新冠肺炎疫情不可抗力情形，导致案件在较长时间内无法继续审理，本院裁定中止审理，于2020年7月3日恢复审理，并于2020年7月3日、7月10日公开开庭审理了本案。六安市裕安区人民检察院指派检察员李胜恩出庭支持公诉，上列各被告人及辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 六安市裕安区人民检察院指控：2016年初至2019年1月间，被告人张华磊、王磊在六安市裕安区凯旋广场开设“六安市玖盛投资咨询服务有限公司”（以下简称玖盛公司），公司人员有总经理张华磊、股东王磊、业务经理周飞、业务员杨孝东、“贷后”李健，法定代表人系周飞弟弟周某，公司使用户名为周某的银行账户。 玖盛公司为车辆贷款中介公司，与融汇天下（深圳）融资租赁有限公司（以下简称融汇天下公司）、国丰融资租赁（天津）有限公司（以下简称国丰公司）形成车辆抵押贷款团体，国丰公司经营车辆抵押贷款业务，融汇天下公司为其代理商，为国丰公司介绍客户办理业务，玖盛公司为融汇天下公司六安地区代理商。 玖盛公司在为客户办理车辆抵押贷款业务时，让客户在空白贷款合同等资料上签名，但不给客户合同，同时将客户车辆办理抵押至国丰公司，并安排人员在车上安装GPS定位装置。国丰公司法定代表人颜学丹以个人名义直接放款至客户银行账户，客户按照要求按月向玖盛公司业务经理周飞还贷款本息，周飞抽取利息差后转交给张华磊，张华磊抽取利息差后转交给融汇天下公司负责人王胜处，王胜再转交给国丰公司。玖盛公司通过该种方式赚取客户还款的利息差，同时承担兜底风险，如客户逾期还款，由玖盛公司先行垫付还款至融汇天下公司。 被告人张华磊、周飞、王磊、李健、杨孝东进行“套路贷”犯罪活动，多次实施敲诈勒索、诈骗、虚假诉讼等犯罪行为，形成以张华磊为首的恶势力犯罪集团。 一、敲诈勒索犯罪 被告人张华磊等人在从事车辆抵押贷款中介过程中，多次通过肆意认定违约，以GPS定位系统及备用钥匙将客户车辆开走藏匿的方式，胁迫客户支付高额“违约金”、“拖车费”，其中，李健每拖一辆车分得5000元“拖车费”。被告人张华磊参与6次，涉案金额79600元，含未遂20000元；王磊参与8次，涉案金额104600元，含未遂20000元；李健参与5次，涉案金额70600元，含未遂20000元；杨孝东参与3次，涉案金额34000元；周飞参与2次，涉案金额25000元。 二、诈骗犯罪 1、2016年12月至2017年7月间，被告人张华磊、王磊、周飞、杨孝东在从事车辆抵押贷款中介服务过程中，假借民间借贷，诱使被害人签订借款协议，巧立名目，以收取“服务费”、“手续费”、“GPS安装费”、“GPS押金”、“保证金”等名义，进行“套路贷”诈骗犯罪活动，骗取被害人财物。其中，被告人张华磊、王磊诈骗数额95957元，被告人周飞诈骗数额52742元，被告人杨孝东诈骗数额31815元。 2、2017年6月，被害人李某1通过被告人周飞在玖盛公司办理车辆抵押贷款124000元，期限6个月，并以其皖Ｎ×××××大众ＣＣ轿车抵押至国丰公司。同年6月21日，李某1收到贷款后，周飞谎称要过账向李某1借款，骗取李某140000元。经被害人李某1催要，周飞无力偿还，承诺为李某1偿还贷款利息。周飞仅偿还两期利息后，停止还款，致使张华磊等人认定李某1逾期还款。后由李健将被害人李某1的车辆拖走，索要违约金、贷款本金等共计160000元。李某1要求将周飞的40000元从中扣除，遭到拒绝，其未偿还贷款，该车被张华磊等人变卖。 三、挪用资金犯罪 2017年7月至2018年1月期间，被告人周飞身为玖盛公司工作人员；在办理业务过程中，收取客户还款共计234000元后挪为个人使用，超过三个月未归还。 四、虚假诉讼犯罪 2018年2、3月份，被告人王胜向被告人张华磊催要徐某、王某1的贷款时，获悉两人已还款至玖盛公司业务员处，为要回钱款，与张华磊共谋以民事起诉的方式再次向徐某、王某1索要钱款，并由王胜联系国丰公司取得“授权委托书”等用于提起诉讼的材料给张华磊。后张华磊以国丰公司名义聘请律师向裕安区人民法院提起民事诉讼，要求徐某、王某1两人再次偿还贷款，致使人民法院开庭审理并作出判决，干扰正常司法活动。 2017年3月至8月期间，张成武、饶从杰、吕满香、闻德会、王义海等人从玖盛公司办理贷款，并将车辆抵押至国丰公司。2018年1月至5月间，上述5人在偿清贷款后，均未能要回车辆登记证书，致使车辆至今无法解除抵押。 案发后，被告人张华磊、周飞于2019年1月14日被公安机关传唤到案接受调查；被告人李健于2019年1月16日在合肥市庐江县被抓获归案；被告人王磊、杨孝东于2019年1月17日在江苏省南通市被抓获归案；被告人王胜于2019年3月15日在江苏省连云港市被抓获归案。被告人杨孝东亲属代为退赃30000元。 公诉机关列举了相应证据以证明指控事实，认为被告人张华磊的行为已构成敲诈勒索罪、诈骗罪、虚假诉讼罪，被告人周飞的行为已构成敲诈勒索、诈骗罪、挪用资金罪，被告人王磊、杨孝东的行为已构成敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人李健的行为已构成敲诈勒索罪，被告人王胜的行为已构成虚假诉讼罪，提请依法判处。 被告人张华磊对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪的罪名无异议，对部分事实有异议；对公诉机关指控其犯诈骗罪不认罪。其辩护人的辩护意见是：1、现有证据不足以证明被告人系恶势力犯罪集团且张华磊为首要分子。（1）组织形式上，为公司生产经营活动而聚集与为了实现犯罪目的纠集在一起有着本质区别；（2）行为对象和目的上，张华磊等人系为追逐获取经济利益，主观上不具有称霸一方、为非作恶的意识；（3）行为手段上，张华磊等人手段单一，无任何暴力、软暴力特征；（4）危害后果上，张华磊等人的行为未造成恶劣社会影响。2、对公诉机关指控张华磊犯敲诈勒索罪不持异议，但对指控的涉案金额有异议。（1）指控张华磊敲诈勒索高某9000元因证据不足不能成立；（2）指控沈某被敲诈勒索10000元系事实认定错误，该10000元是沈某支付的还款保证金，最终包含在沈某的贷款总金额之内，不应计入犯罪数额；（3）费某被敲诈勒索系周飞单独实施，张华磊不应对此承担责任；（4）指控王某2被敲诈勒索6000元证据不足，除王某2本人陈述之外无其他证据印证；（5）指控翁某被敲诈勒索2000元系犯罪中止，并非犯罪未遂。3、张华磊未以“套路贷”的放贷模式实施诈骗犯罪。（1）张华磊未实施“套路贷”常见的犯罪手法和步骤；（2）张华磊亦未实施其他假借民间借贷之名行非法占有之实的犯罪行为；（3）被害人未基于错误认识而处分财产。4、张华磊的行为依法不构成虚假诉讼罪。（1）徐某、王某1的还款被周飞私自截取扣留，并未通过玖盛公司支付给国丰公司，张华磊为国丰公司介绍律师并起诉的行为并非“以捏造的事实提起民事诉讼”；（2）本案中，国丰公司起诉行为以及法院作出民事判决的行为发生在2018年3月之前，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》于2018年10月1日之后生效，“法不溯及既往”，张华磊的行为不构成虚假诉讼罪。5、张华磊系公安机关电话通知到案，如实供述犯罪事实，应认定为自首。 被告人周飞对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪和挪用资金罪的事实和罪名均无异议；对指控其犯诈骗罪的罪名无异议，对部分事实有异议，当庭自愿认罪。其辩护人的辩护意见是：1、本案不应定性为恶势力犯罪集团及套路贷犯罪，理由同张华磊辩护人的辩护意见。2、对周飞涉及的犯罪罪名定性不持异议，对诈骗部分事实及金额持有异议。指控李某1被诈骗40000元不能成立，该40000元系周飞与李某1之间的借贷关系。3、周飞有以下法定、酌定从轻处罚情节：（1）系公安机关电话传唤到案，如实供述犯罪事实，应认定为自首；（2）无前科劣迹；（3）挪用资金数额不大，且因与张华磊之间有经济纠纷而引发；（4）认罪悔罪态度较好。 被告人王磊对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪的事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪；对指控其犯诈骗罪不认罪。其辩护人的辩护意见是：1、本案不应定性为恶势力犯罪集团，理由同张华磊的辩护人的辩护意见。2、王磊在敲诈勒索共同犯罪中属从犯。3、王磊行为不构成诈骗犯罪。4、坦白，积极退赃，有悔罪表现。 被告人杨孝东对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪的事实和罪名均无异议，当庭自愿认罪；对指控其犯诈骗罪不认罪。其辩护人的辩护意见是：1、对杨孝东构成敲诈勒索罪不持异议，但不应认定为恶势力犯罪集团的成员。2、杨孝东在敲诈勒索犯罪活动中实施的是帮助行为，应认定为从犯。3、指控杨孝东犯诈骗罪的证据不足。4、杨孝东具有法定及酌定从轻情节：（1）主动退赃，有悔罪表现；（2）初犯，无犯罪前科。 被告人李健对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪的罪名无异议，对部分事实有异议。指控沈某被敲诈勒索10000元其不知情；指控李某2被敲诈勒索19000元，实际收取的是10000元。其辩护人的辩护意见：1、关于李健敲诈勒索犯罪数额，其中沈某10000元属保证金，李某29000元、费某3600元不应当计入犯罪总额；部分违约金不应当计入，应扣除合同约定的日千分之一的违约金，李健参与敲诈勒索的涉案数额为41100元。2、认定李健的行为构成恶势力犯罪缺乏事实和法律依据，李健没有参与其他被告人共同谋划一系列犯罪，具有单纯牟利的目的，不应作为恶势力案件处理。3、李健在共同犯罪中属从犯。4、李健参与单项事务时间较短，5起行为集中在2017年4月至6月，且未与公司主要成员合谋犯罪，主观恶性不大。5、到案后如实交代犯罪事实，认罪认罚；6、初犯。 被告人王胜对公诉机关指控其犯虚假诉讼罪不认罪。其辩护人的辩护意见是：出借人未收到还款，王胜没有捏造及虚构事实，业务往来与王胜没有利害关系，民事诉讼的主体也不是王胜，王胜的行为属于“情节显著轻微”，应不构成虚假诉讼罪。 经审理查明： 恶势力犯罪集团犯罪事实 2016年初至2019年1月间，被告人张华磊、王磊在六安市开设“六安市玖盛投资咨询服务有限公司”（以下简称玖盛公司），公司人员有总经理张华磊、股东王磊、业务经理周飞、业务员杨孝东，法定代表人系周飞弟弟周某，公司使用户名为周某的银行账户，并联系李健作为“贷后”负责拖车。 玖盛公司为车辆贷款中介公司，与融汇天下（深圳）融资租赁有限公司（以下简称融汇天下公司）、国丰融资租赁（天津）有限公司（以下简称国丰公司）合作经营车辆抵押贷款业务，国丰公司经营车辆抵押贷款，融汇天下公司作为国丰公司的代理商，为其介绍客户办理业务，玖盛公司为融汇天下公司六安地区代理商。 玖盛公司在为客户办理车辆抵押贷款业务时，让客户在空白贷款合同等资料上签名，但不给客户合同，同时将客户车辆办理抵押至国丰公司，并安排人员在车上安装GPS定位装置。国丰公司法定代表人颜学丹以个人名义直接放款至客户银行账户，客户按月向玖盛公司业务经理周飞偿还贷款本息，周飞抽取利息差后将还款转交给张华磊，张华磊抽取利息差后转交给融汇天下公司负责人王胜，王胜再转交给国丰公司。玖盛公司通过该种方式赚取客户还款的利息差，同时承担兜底风险，如客户逾期还款，由玖盛公司先行垫付还款至融汇天下公司。 被告人张华磊、周飞、王磊、李健、杨孝东进行“套路贷”犯罪活动，多次实施敲诈勒索、诈骗、虚假诉讼等犯罪行为，形成以张华磊为首分子，被告人周飞、王磊、杨孝东为重要成员，被告人李健为一般成员的恶势力犯罪集团。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被告人供述和辩解 （1）被告人张华磊供述：玖盛公司是我和王磊合伙开设的。2017年我在合肥也开设了“合肥玖盛投资咨询服务有限公司”，公司有我和王磊、杨孝东还有两个客服。杨孝东是公司的业务员，合肥这家公司是六安公司的衍生。我们公司属于中介公司，由我们公司的业务员周飞拉客户在国丰公司办理车辆抵押贷款，我们从中抽取息差。我是和融汇天下公司的王胜对接的，他们是国丰的反担保公司。 国丰放款是直接放到客户账户的，是“国丰”的法定代表人“颜学丹”个人发放的。客户还款先还到我们公司周飞手里，周飞抽取1分利息差后交给我，我抽取利息差后再交给融汇天下公司的法定代表人曹鑫。 我们主要通过抽取客户还款的利息差，客户逾期还款的罚款、违约金等费用来盈利。每个月在还款截止日期我们就将还款垫付，客户不知道我们垫付了，逾期向我们打款，我们就把他车拖了，再以客户逾期还款需要缴纳拖车费、违约金等费用来搞钱。 王磊负责公司的文员记录每个客户的还款日期，提前3天的时候催客户还款，我们公司在客户到期日将还款打入融汇天下公司法定代表人曹鑫户下。客户逾期后，由王磊安排通知李健，再由王磊将客户车钥匙、合同等东西交给李健，由李健安排拖车。我们事前都讲明白了，每个客户要收取贷款本金的5%-10%的违约金、5000元起的拖车费，这是一个范围，由李健和客户讨价还价，但是最低不能少于这些，但是能要多肯定要多。客户的车钥匙在王磊手里，拖车是李健带着钥匙带着人用王磊给他提供的GPS系统定位把车开到庐江县汤池镇。周飞肯定知道我们在骗客户钱，我们没有带他分成。 李健拖一辆车给他5000元，剩余的钱用于公司，我和王磊不拿工资，年底的时候我们2个人算账平分，一直亏本每年每个人拿万把几千块钱。 （2）被告人王磊供述：六安玖盛投资咨询服务有限公司，地址在六安市阳光水岸小区120、220铺。2018年3月份左右，我们在合肥开了一家苏帮贷公司，同时也对外宣称是玖盛公司安徽总公司。玖盛公司法定代表人是周某，不从事经营，他哥哥周飞从事经营。 公司实际老板是张华磊，负责公司一切经营。我是公司股东，分管公司业务，也就是分管周飞工作。具体就是周飞将客户的车辆信息提供给公司文员，文员报给国丰进行车辆价值评估，如果贷款额度和价值评估出入大的话，我就电话联系周飞沟通调整；还有就是告诉周飞客户贷款能做几个月的。公司业务经理是周飞，负责介绍客户抵押车辆贷款，2017年3月份左右，我们找的李健做贷后，负责拖回逾期还款车辆，再负责和客户对接谈判，谈判客户违约金和拖车费。公司文员部负责人丰某，她是张华磊老婆，公司文员都归她管，主要工作就是安排文员记账、催款、邮寄客户车钥匙资料，记客户贷款每个月还多少钱之类的。 公司员工有杨孝东，2016年开始就在我们公司干。还有业务员丰鹏，2017年3、4月份入职，业务员。我们帮客户介绍到国丰公司做车辆抵押贷款业务。公司收入主要就是利息差、违约金、拖车费。 我们和国丰公司是合作关系，我们公司负责找客户在国丰公司贷款，我们是直接和立天公司的员工王胜对接的。 贷款、收款流程：客户与国丰公司签订车辆抵押贷款合同后，周飞到车管所办理车辆抵押登记至国丰公司，国丰公司再放款至客户。客户每月还款，有先还利息最后一个月还本金的，有本金利息每个月平摊还的，客户还款先还至周飞手中，周飞抽利息差后，再按照1.5分的利息交付给张华磊，张华磊再抽取利息差后最终转交给国丰。我们公司也承担垫付义务，就是客户逾期还款由我们公司垫付还款，车辆由我们公司处理。 具体是客户还款最后一天由我们公司先垫付给国丰，确定客户逾期后，安排李健去拖车，拖车后由李健和客户谈判缴纳违约金和拖车费。拖车费归李健，违约金归张华磊分配。 拖车费李健拿5000块钱，客户违约后安排李健把车拖走，再短信告知客户因为逾期车被国丰公司贷后拖车，要客户联系李健。罚款一般是按照本金的10%收取。差不多每辆车的拖车费、罚款能要个10000块钱左右。如果客户不愿意给钱，我们就不给客户车，就在那放着。 这些都是事前我和张华磊、李健3个人约定好的，最后讨价还价阶段，是张华磊安排李健定价格的。 我和张华磊都和周飞讲过，他的客户如果逾期还款，周飞垫付后，我们再安排人拖车，罚款和拖车费可以由周飞去谈，周飞只需要支付拖车费，其他钱全部归他。我们不管客户有没有还款给周飞，只要周飞没有转交给张华磊就算逾期。 我们公司一般规定客户截止还款日下午5点前还款，也就是下班前。逾期后第一天就安排李健去拖车，李健什么时候去拖车就不清楚了。 我们会提前几天发短信或者打电话，告知客户及时还款，还款金额是多少，但是没有告知会拖车。 我们与客户签订的合同、协议之类的我们自己留一份，有些合同需要交到车管所，客户手上没有合同。 因为周飞将徐某、王某1的还款吞了这事，张华磊和周飞闹僵的。 （3）被告人周飞供述：六安市玖盛投资咨询有限公司是2016年注册的，公司地址在阳光水岸南门，法定代表人是周某，周某是我弟弟。公司实际老总是张华磊，张华磊负责和贷款总公司对接、贷后，王磊是股东，我是属于业务经理，负责找客户，拿提成。我们公司等于就是一个中介，专门帮客户找贷款公司搞车贷的，贷款公司一般都是国丰公司，是由张华磊负责对接的，我们抽取中间差价。 公司盈利模式分为贷款回扣和贷后2个部分。贷款回扣指的是国丰公司给我们公司提成，贷后是属于客户违约后拖车收取违约金等。违约后由张华磊安排李健拖车，贷后这个事情我是插不上手的，贷后是李健负责。 我们公司的客户还款都是先打给我使用的周某的2个账号，我抽头后再转给张华磊，有些客户没有如约往我账户打款。关系好的我都自己先垫付给张华磊，关系不好的到期未还款，我就通知王磊和张华磊，由他们安排李健搞逾期拖车的事情，然后要本金、违约金、拖车费。 违约金就是每天按照贷款的百分之五到百分之十之间，这个违约都是在一周之内要解决，一般打个折。如果逾期一周以后，就不解决，逼着客户违约金过高不要自己的车子。拖车费起步3000元，然后根据里程费，还有去拖车的人头费。 贷后这块的违法犯罪事情包括：客户都和国丰公司签订的贷款合同，合同上面都规定了什么时候还款，还款时间只写明了到哪一天，没有注明到哪一时刻，张华磊规定了还款时刻，客户如果当天超过了这个时刻就算违约。有的客户是在当天晚一些时候把钱转交给我，我再转交给张华磊，张华磊把这个也算违约。然后安排李健他们就把客户车拖走，再告知客户车辆逾期被总公司拖走。有的客户确实逾期不给钱，张华磊他们自己就把钱垫付给国丰了，再隐瞒垫付的事情，告诉客户违约车被总公司拖走了，实际上是他安排李健等人把车拖走的。客户车被拖走了就会和他们谈判，客户想要车子就得缴纳违约金和拖车费。有些客户钱全部结清了，明明没有违约，张华磊说他们违约了，然后客户拿不到国丰公司的结清证明，不能去车管所将车辆解押，张华磊借此要客户再缴纳违约金才给结清证明。 客户办理车贷需要签订最高额抵押合同，这个是和国丰公司签订的，车辆抵押给国丰公司；借款协议，由国丰公司法定代表人颜学丹和客户签订借款协议；服务协议，是由客户和融汇天下融资租赁有限公司、立天非融资性担保有限公司签订的，内容主要是由融汇天下公司帮客户寻求贷款公司，应该是反担保公司；投保单，就是购买的保险；二手车授权委托买卖合同、二手车买卖合同。这些合同都是国丰公司提供给张华磊，张华磊再给我。 合同是张华磊拿给我的，合同有2份，其中一份是交给车管所用于抵押登记的，里面需要客户填写的都是空白的，我拿到合同后，在六安玖盛公司里让客户确认合同后，签字按手印，合同签订后，客户要交车辆登记证书、备用钥匙给我。然后我拿一份合同、登记证书去六安市车管所办理抵押登记。合同没有给客户。 张华磊卖给我GPS一套1000块钱，我卖给客户是1500元，多出来500元是押金，我的客户车辆GPS是我来装的，客户还款结束后，这个500元押金还要退给客户，我再把GPS退给张华磊，去除磨损，张华磊一个GPS要退我700元，我经手的客户有20个，这有20多个GPS一直放在我的地方，后面我找张华磊结算这个GPS费用，张华磊不收这些GPS，这个钱我和他有纠纷。 还有客户放款后需要交一个保险押金、违章押金，每个客户大约是2000元左右，这个钱客户交给我，我再转交给张华磊，客户还款结清后我退还给客户了，张华磊这个钱也不给我。 2016年12月份在阳光水岸那边的时候，张华磊准备把公司搬到合肥去，他讲在凯旋广场那边的业务部让我做，我只负责做客户的业务，抽取客户的利息差，再把钱交给他，贷后和上面公司的对接由他去搞，这个需要我缴纳保证金。 （4）被告人李健供述：2018年我和朋友合伙在合肥市庐江县家公司，公司叫玖顺名车，主要销售新车和二手车。我和张华磊是朋友，2017年年初至今，他一直在从事车辆抵押贷款行业，我是帮他搞贷后的。张华磊他们公司人员会在贷款车里面安装ＧＰＳ，贷后主要是在手机上查看车辆ＧＰＳ信号是否正常，还有就是张华磊和王磊他们通知我哪个客户贷款逾期了，他们把车钥匙、车辆行驶证复印件、贷款合同交给我，我负责去把车子拖去汤池镇，客户交违约金、拖车费后将车辆还给车主。 玖盛公司是帮国丰公司做车辆抵押贷款的，属于代理商，主要是赚取利息差，违约的车辆拖车后的违约金和拖车费。国丰公司是搞车辆抵押贷款行业的，玖盛公司专门介绍客户车辆抵押给国丰，国丰再放款给客户。客户还款还到玖盛公司，玖盛抽取利息差后再将钱打到国丰。 玖盛承担一个兜底，就是客户不还款那就由玖盛垫付给国丰。然后玖盛自己去想办法，以客户逾期违约为由，安排贷后人员去拖车索要违约金和拖车费。客户违约、逾期索要违约金和拖车费用这一块，张华磊和王磊他们最先定的违约金标准是贷款尾款的10%，拖车费5000元起步。每个客户缴纳的违约金和拖车费都在10000块钱左右。钱都交给张华磊了，我拖一辆车5000块钱，钱是张华磊通过微信和银行卡转账给我的。 我只收过4个人的钱，费某交了15000元，通过周飞转给我的，沈某是王磊去谈的，多少钱我不知道,李某2缴纳了19000元，是周飞转给我的，王某2是12000元，他本人在合肥交给我的。我收到钱后，都往张华磊的银行卡和微信转账。无论客户是否交违约金，一辆车张华磊给我5000元，剩余的钱都在张华磊手，他怎么分配我不知道。我拖车过后就没有参与了，他们有没有从中间“做结子”多收客户的钱我就不清楚了。 客户的车辆备用钥匙在王磊处保管，他们拿车应该都要通过王磊。 王磊是周飞的老师傅，两人关系比较好，王磊就是协助张华磊的。周飞吞了客户不少钱，拿了钱喜欢拖着不还。杨孝东我和他接触不深。 （5）被告人杨孝东供述：我在六安玖盛公司上班，公司的法定代表人是周某（周飞的弟弟），公司里面有我、王磊、翁丽丽、王静、张华磊、周飞、还有一个叫李健的负责贷后这一块，李健是和张华磊对接的。公司的实际老板是张华磊（股东），周飞是负责具体业务的（后来在凯旋广场他是具体负责人），王磊是公司的股东，负责上传下达，翁丽丽、王静（我家属）是我们公司的文员，公司文员是丰某负责的，我负责业务这一块，偶尔也会去拖车。 张华磊平时不管工作的运营事情，都是由王磊和他接触，王磊再安排我们具体事项，等于王磊就是安排公司日常运转。我们公司做的是汽车抵押贷款，上游的公司是国丰公司，我们办的业务都是这个公司出资。我们主要赚贷款息差，我们公司找到客户办理抵押贷款时我们会让客户签贷款合同，抵押合同，授权委托书，债务转让（空白的）。贷款合同是客户和国丰公司之间签的，抵押合同是客户确认用自己的车做抵押，债务转让就是后期贷款逾期的话，我们有权处置车辆，还有一个委托书，是让客户委托我们到车管所去办理车辆抵押用的。 公司的盈利模式包括赚取利息和利息差、GPS安装差价（一套GPS安装成本要1000元左右，我们收取1500元，赚两三百元，这个由公司所得）、没收保证金（通常根据放款额度的2%-3%提前收取，一旦客户不按时还款，公司就把这个钱没收掉，如果按时还款，解押后会把保证金退还客户）。后期又出现了一种盈利模式：拖车后收取拖车费和违约金。这些费用都是提前和客户谈好的。 贷款我们给客户最低算月利2分5，最高3分利。客户逾期还款的话，就会把客户车拖走了，由贷后和客户谈违约金和拖车费。张华磊和周飞都向客户收取高额的违约金，还有拖车费，正常收违约金是3%-5%，张华磊向客户收取的是10%。我听张华磊说客户如果到期没有还款，我们公司是会先帮客户垫付，然后我们公司会找客户按照违约处理。 我在公司参与拖了王某1、匡某车，都是周飞、我、王磊三人一起的，事后周飞分别给了我三四千元、两三千元。 拖车费和违约金的情况在合同中没有写，我们和客户谈的时候会口头告知客户。拖车费和违约金怎么谈我不知道，由周飞、王磊、张华磊去谈。通常我们让客户还款给周飞，周飞把属于自己这部分利息差收下去后，再还款给张华磊。站在客户的立场上，只要还款到周飞这，肯定就算还款了。 我们拖车，车钥匙都是王磊带来的，我们开完后就把车交给周飞。前期我们拖的车应该都是在六安放着，后来李健他们拖车我就不知道放哪里了。 我自己的业务没有怎么做，平时就是发发朋友圈问有没有人需要办理车辆抵押贷款的，我自己做的业务没有逾期的情况。 客户违约拖车，张华磊会直接安排王磊来负责，后期他和李健熟了就直接找李健来处理了。 周飞自己在凯旋广场那边干了一个公司，对外宣称是张华磊公司的分部，实际上也就相当于张华磊的代理，张华磊赚钱也是赚周飞做的贷款的差价。周飞那边收取的违约金等我不知道要不要带张华磊他们分。 （6）被告人王胜供述：我在立天金服有限公司工作，我们公司找了中介公司（六安市玖盛投资咨询有限公司）帮我介绍业务，然后由中介公司找我们办理贷款，合同当时在六安这边签订的。 我2016年下半年到连云港和张志亮搞的融汇天下公司，公司是中介公司，专门对接国丰公司这样的公司，拿他们的资金抵押放贷出去，我们收取服务费。融汇天下是张志亮成立的，总经理就是我，负责公司的日常运营管理。我们是中间商，是国丰公司的下属代理单位，我们公司下属的还有玖盛公司代理单位。玖盛公司负责帮融汇天下找客户，办理车辆抵押还有贷后。 客户经玖盛公司手签订贷款抵押合同后，车辆是抵押到国丰公司的，客户还款先还到张华磊的玖盛公司，玖盛公司抽取利息差后就还到我公司法定代表人曹鑫账户下，我们公司再把钱转到国丰公司颜学丹账户,客户还款流程是我们三家约定俗成的流程。 国丰公司的车辆抵押贷款项目分为先息后本和等额本息。先息后本每月收取融汇天下1.17%的利息，等额本息每月收取融汇天下0.77%的利息。融汇天下就按照这个利息收取玖盛公司的利息，我没有赚张华磊公司的利息钱，是我收取他们公司的服务费，一次性收取贷款额度的0.3%的服务费。张华磊公司放款给客户多少利息我不知道，张华磊之前找到国丰公司的负责人卫总联系过，国丰公司不愿意把安徽的代理给他，所以张华磊找到我做个中间商，只能做三级的代理商。 客户签订的合同是国丰公司提供的，国丰公司邮寄纸质的空白合同给张华磊，张华磊自己和客户填写的内容。GPS也是国丰提供的，张华磊把订购的钱打给我公司，我公司转交给国丰公司，国丰公司直接邮寄给玖盛公司。GPS系统在国丰公司那里，张华磊找我要，我找国丰公司要的平台和密码给他的。客户需要交车辆的备用钥匙、登记证书、保险单，其中车辆备用钥匙都是玖盛自己保管，登记证书和保险单都邮寄到国丰公司。 2、证人证言 （1）证人周某证言：2015年12月份的时候，周飞在六安玖盛公司上班，张华磊、周飞征信都不，当不了法定代表人，想用我的身份来担任法定代表人。张华磊当时许诺我每个月给我3000元钱，给我交社保之类的。当时注册时到工商局使用了我的身份证，张华磊让我到建设银行和工商银行办理银行卡，这个银行卡作为公司使用的。两张银行卡是周飞使用的，专门用于公司。我不参与公司的运营。 （2）证人陆某证言：我是江苏政玮律师事务所的专职律师，也是立天非融资性担保（苏州）有限公司、国丰融资租赁（天津）有限公司的法律顾问，这两家公司主要经营车辆抵押贷款业务，公司法定代表人是颜学丹。融汇天下是我们的合作商，法定代表人叫曹鑫，老板叫王胜，融汇天下作为居间商提供实际借款人从我们公司发展车辆抵押借款业务，客户还款按照《服务协议》规定先还款至融汇天下，融汇天下抽取利息差，然后再还款给我们。 如果客户不还款，融汇天下需要将还款垫付，然后再要客户偿还代偿的还款。玖盛公司是融汇天下在六安发展的一个代理商，帮其找客户做我们公司的车辆抵押贷款。客户逾期未还款，按照借款本金的日千分之一支付违约金。 国丰公司起诉徐某和王某1的一审过程是张华磊在六安找的律师起诉的。 融汇天下、玖盛公司的盈利是吃客户的一个利息差。客户车辆抵押至我们公司，我们公司放款，融汇天下承担一个代收业务。客户的车钥匙是当地公司收的，车大本在我们公司。客户结清之后，融汇天下把客户的所有钱给我们结清了，我们会邮寄给融汇天下一个结清证明、车辆大本。他们安排客户去车管所办理解押手续。 一、敲诈勒索事实 被告人张华磊等人在从事车辆抵押贷款中介过程中，多次通过肆意认定违约，以GPS定位系统及备用钥匙将客户车辆开走藏匿的方式，胁迫客户支付高额“违约金”、“拖车费”，李健每拖一辆车分得5000元“拖车费”。共实施8起犯罪，敲诈勒索他人财物78600元，未遂20000元。其中，王磊参与8次，涉案金额78600元，未遂20000元；李健参与5次，涉案金额44600元，未遂20000元；杨孝东参与3次，涉案金额34000元；周飞参与2次，涉案金额25000元。 （一）2016年12月，被害人高某通过玖盛公司办理车辆抵押贷款80000元，期限12个月，并以其皖Ｎ×××××奔驰轿车抵押。2017年1月4日，高某因当月还款逾期一天，被告人张华磊安排被告人王磊、杨孝东将高某车辆拖走藏匿，并由王磊出面向高某索要9000元的违约金、拖车费。当晚，高某将该9000元通过微信转账给张华磊，才将车要回。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人高某陈述证实：2016年12月份，在玖盛公司办理了车辆抵押贷款，通过王磊贷款80000元，王磊搞了很多合同让我签字，那时候王磊等着下班，催着我签字，合同我都没有看，合同都是一份的，签订之后就给王磊收走了。扣除头息、押金、ＧＰＳ费用等18000元，我实际拿到手62000元。2017年1月4日，因逾期一天还款，车辆被拖走，王磊让其缴纳拖车等费用9000元才能还其车辆。 2、高某提交的微信转账记录证实：向张华磊还款情况。其中2017年1月4日，转账9000元，该转账对象系张华磊。 3、被告人供述和辩解 （1）被告人王磊供述证实：高某的是一辆黄色奔驰轿车，他这辆车是从融汇公司做的抵押贷款。我记得是张华磊安排我和杨孝东两个人去拖车的，他来阳光水岸的公司里给了张华磊几千块钱的拖车费和违约金后，车子就给他了。 (2)被告人杨孝东供述证实：我参与过在六安一中附近拖了一辆黄色奔驰车，是王磊喊我去的，奔驰车的钥匙也是他带来的，这辆车王磊开到公司去了，后来的事情我不知道了。 （3）被告人周飞供述证实：高某是我经手的客户，他之前是杨文公司的贷后，他还款是王磊在搞，中间逾期过一次，有没有交钱我就不知道了。 （二）2017年4月，被害人沈某通过杨孝东办理车辆抵押贷款350000元，期限24个月，并将其皖Ｎ×××××宝马Ｘ6轿车抵押至国丰公司。同年11月15日，沈某经与杨孝东商议可推迟当月还款时间。11月23日，被告人张华磊仍以沈某逾期还款为由，安排被告人李健拖车，由被告人王磊将车辆备用钥匙等提供给李健，李健将沈的车辆开走藏匿，以此要挟沈某支付10000元的违约金、拖车费。2019年1月，沈某偿清贷款后，仍未要回车辆登记证书、备用钥匙等，致其车辆至今无法解除抵押。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人沈某陈述证实：2017年4月份，我通过杨孝东在玖盛公司办理了车辆抵押贷款，我提供了皖Ｎ×××××黑色宝马轿车做担保。他打出固定格式的借款协议，让我签字。签完后全部被他收走了，我一份也没有拿到。我的车子能贷出来350000元。贷款期限为24个月，每月等额本息一起还，第一年我每个月还款18185元，第二年每个月还款18084元，每个月16日为还款截止日期。2017年11月15日我联系杨孝东，说我这个月还不上，能不能缓两天。杨孝东答应了，说缓十天没有问题。2017年11月23日，我发现停在丽水康城小区停车位里车子不见。后来我打电话问杨孝东，他在微信中告诉我，车子被公司拖走了，这个事需要他们领导出面解决，他处理不了。五六天后，王磊出面和我谈这个事情，他们要求我交拖车费和违约金共10000元，另外还要提前支付两个月的月供。月供是通过微信转账给他们公司一个叫丰鹏的，10000元拖车费和违约金是用现金给王磊的。还清贷款后，车辆备用钥匙和大本子未拿回，没有解除抵押。 2、沈某提交的银行转账记录证实：贷款、还款记录情况，以及2018年1月提前还款2期共计36370元，与沈某陈述相符。 3、被告人供述和辩解 （1）被告人杨孝东供述证实：沈某的业务是我谈的，他车子评估为50多万，我们按照70%放款350000元给他。 沈某有一次跟我讲过他要缓两天再还款，我当时也同意了。后来沈某打电话问我他车子是不是被拖了，我打电话和王磊确认了车子是被拖了。 (2)被告人李健供述和辩解证实：2017年11月20日左右，张华磊和王磊安排我在六安市拖了一台黑色宝马X6轿车至汤池镇，这个客户直接和王磊联系的，王磊向他索要了多少钱我不知道，王磊谈妥以后，通知我放车的。 （3）被告人王磊供述证实：沈某的贷款逾期违约，张华磊通知我，我安排李健去拖车的。拖车后沈某联系我，我和他谈要10000元拖车费和提前两个月的月供，当时他同意了。 （4）被告人张华磊供述证实：沈某的车子是我让李健拖走的，车子拖走后，王磊去和沈某谈的，沈某提前一个月还款，另外再多打10000元。要钱是王磊去要的，王磊和我讲要了10000块钱，转账给我了。 （三）2017年5月，被害人费某通过玖盛公司办理车辆抵押贷款54000元，期限3个月，并将其皖Ｎ×××××东风日产轿车抵押至国丰公司。同年7月31日，费某将50000元本金还至周飞处，并就剩余4000元本金与周飞商议可推迟还款。8月9日，被告人张华磊仍认定费某逾期还款，安排被告人李健拖车，被告人王磊将车辆备用钥匙等提供给李健，李健将费的车辆开走藏匿，以此要挟费某支付违约金、拖车费等共计15000元，因周飞欠费某钱款，代费某支付ｌ5000元给李健后，仅让费某支付3600元。2017年8月30日，费某通过玖盛公司续贷54000元，期限6个月。2018年3月1日，费某将54000元还至张华磊处，但因未能要回车辆登记证书、结清证明等，致其车辆至今无法解除抵押。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人费某陈述证实：2017年3月份，我在玖盛公司经周飞办理了贷款54000元，用我的皖Ｎ×××××黑色东风日产轿车做的抵押，借款利率为每月2%，其中1.7%为服务费，0.3%为利息，约定还款直接打给周飞。2017年8月底，还本金的时候转账给周飞50000元，我和周飞商议，剩下的4000元能不能缓两天，他当时就答应了。没想到四五天后，我的车子就被拖走了。我打电话给周飞，他说车子是他们公司贷后拖走的。我到他们公司商议处理的办法，周飞说要把4000元本金钱还上，还要缴这4000元每天10%的违约金。我当时就把剩下的本金4000元通过支付宝还给他了，第二天我通过支付宝给他打了九天的违约金3600元。后来我等了一个星期，周飞才把车子还给我。 第二期贷款还是54000元。2018年1月份，王磊打电话给我，说钱以后直接还给公司，还到张华磊的账户。还清贷款后我找王磊、周飞分别谈过要结清证明和车辆大本子，王磊、周飞一直在拖着，没有给我。 2、费某提交的银行转账记录、汇款单等证实：2017年8月11日转给周某3600元交违约金，2018年3月1日向张华磊尾号0742账户汇款54000元，偿还贷款本金。 3、银行流水电子数据证实：李健尾号4705账户2017年8月23日收到周某尾号1005账户15000元。 4、被告人供述和辩解 （1）被告人李健供述证实：我拖了费某一辆黑色的东风日产轿车，是张华磊和王磊两个人安排我去拖的。2017年8月23日，周飞转账至我尾号6374卡15000元，备注为费某违约金，这笔走账是费某的违约金、拖车费等费用。2017年8月25日，我往张华磊尾号为0742的卡内转账10000元，这笔走账应该是费某的钱，我留下来5000元拖车费。 （2）被告人周飞的供述证实：费某是我的客户，抵押贷款54000元，他钱到手后，我私人找他借了10000元。2017年夏天的时候，他还本金50000元，还差4000元，他找我说缓几天，我就答应了。接着我就联系张华磊，张华磊就没有给我明确的答复。没过两天，李健把费某车给拖走了，要收15000元违约金和拖车费才放车。我就和费某讲逾期一天交4000元的10%的违约金，就让费某交3600元钱给我，我自己把借他的10000元加上前期扣的押金等，凑了15000元转给李健了。 （3）被告人王磊供述证实：2017年底到2018年初这段时间，我们发现周飞收取很多客户的还款后没有打给张华磊。我们公司就安排文员联系客户，让客户直接还款给张华磊，费某也是这段时间联系上我的。 （4）被告人张华磊供述证实：我不清楚费某的轿车是什么情况，他要是还钱给我，我就肯定打给融汇天下了。 （四）2017年5月，被害人匡某通过玖盛公司办理车辆抵押贷款56000元，期限3个月，并将其皖Ｎ×××××北京现代轿车抵押至国丰公司。同年6月，匡某当月逾期还款。由被告人王磊提供车辆备用钥匙，被告人周飞、王磊、杨孝东三人将匡某车辆开走并藏匿，后周飞以此要挟匡某支付违约金共计10000元，并分赃给王磊、杨孝东各2000元。2017年8月份，匡某办理续贷手续，后将54000元偿清至周飞处，9月28日，周飞已将钱款转给张华磊，但匡某未能要回车辆登记证书、结清证明等，致其车辆至今无法解除抵押。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人匡某陈述证实：2017年5月份，我通过周飞在玖盛公司办理车辆抵押贷款56000元，抵押的车子是皖Ｎ×××××白色现代轿车。我第二个月利息没有还款，逾期十天左右，我的车子在振华路上停着，然后就没有了。在玖盛公司，当时是周飞跟我谈的，他说按照合同算，我需要交违约金16000多元，我当时就表示没有那么多钱。周飞说适当可以减免一点，我给了他8000元，也许是10000元，我记不清楚了。我给他打了一个4000元的借条。后来我又还了他2000块钱，周飞表示还剩2000元不用给了。2017年8月22日我把所有钱还清了，我找周飞要车辆登记证书，周飞说车辆登记证书还在总公司。 2、匡某提交的借款合同、借款协议、结清证明、银行转账记录等。 3、提某笔录证实：周飞2017年7月收到匡某微信转账情况，2017.7.5收到3000元、2017.7.6收到7000元、2017.7.20收到1500元、2017.7.25收到3000元。 银行流水周飞持有的周某尾号1005卡号2017年7月15日分别向王磊尾号4896、杨孝东尾号2397账户分别转账各2000元。 4、被告人供述和辩解 （1）被告人杨孝东供述证实：2017年的一天下午，周飞带着我和王磊到振华路中段找到匡某的白色现代轿车，周飞拿出钥匙，由我去开的车子。开到西站，车子交给周飞，我和王磊回公司了。后来周飞转账给我两三千块钱。 （2）被告人周飞供述证实：匡某用现代车抵押贷款了50000多块钱。2017年5、6月份，她利息逾期没有还给我，我、杨孝东、王磊3个人去拖了她的车，王磊拿的钥匙。之后我跟匡某沟通的，说她逾期还款车被总公司贷后拖走了，要缴纳违约金，以这种方式搞了她好像几千块钱，她当时微信转账给我的，我收到钱后给杨孝东和王磊每人转账两三千元，之后把匡某车子还给她了。 （五）2017年6月，被害人王某1通过玖盛公司办理车辆抵押贷款96000元，期限6个月，并将其皖Ｎ×××××福特蒙迪欧轿车抵押至国丰公司。同年7月，因王某1当月逾期还款，被告人周飞先将王某1该月还款垫付至张华磊处，尔后伙同被告人王磊、杨孝东以王某1逾期还款为由，由王磊提供车辆备用钥匙，三人将王某1车辆开走藏匿，以此要挟王某1支付高额违约金、拖车费等共计15000元，并要求王某1提前偿还贷款本金。7月15日，王某1提前将本金96000元及违约金、拖车费15000元交至周飞处，周飞分给王磊、杨孝东各5000元。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人王某1陈述证实：2017年2、3月份，我通过朋友介绍到玖盛公司办贷款，当时是周飞帮我办的。当天贷款就下来了，总共贷款了90000多元，转账到我的农业银行卡的。周飞开着我的车子出去，讲是要装ＧＰＳ。贷款到期后我跟周飞讲我要续贷，周飞找人帮我过桥的，把我之前的90000多元贷款先还上，收了我5000多元的过桥费。2017年7月我逾期了两三天，没有按时还钱给周飞，结果我的车子就被人拖走了。车子拖走后我联系周飞，他讲我违约了，总公司要我给15000元的违约金。我就准备不从他们那里贷款了，我（通过朋友李杰）一把把贷款本金96000元和部分罚款9000元打到周飞卡里面，然后车里还有8000多元现金都给他们，给了这个钱我才把车子拿回来。 周飞跟我讲车辆登记证书、备用钥匙要等总公司那边办完手续才能还给我，但是一直没有帮我办这个事情。2017年12月份我上班去开车发现车子不见了，玖盛公司在合肥那边的人打电话给我说我的贷款没有还，车子被他们总公司拖走了。 2、被告人供述和辩解 （1）被告人周飞供述证实：王某1于2017年6月8日使用他的福特蒙迪欧轿车在国丰贷款96000元，贷款期间6个月，贷款到期时间12月7日，利息2.5%。王某1第一个月就逾期了，到期日的下午我先垫付的利息给张华磊。王某1逾期没有给我钱，我就联系王磊。我提供信息给王磊，提议去搞车。王磊就和他谈判把本金96000元一把交付过来，王某1让他的朋友李杰帮他垫还违约金及本金105000元至我使用的1005卡中。这笔款，我用于自己的营业部周转，没有帮他还至国丰。后面到12月份，王某1和国丰的合同到期后，张华磊安排李健把王某1的车拖到庐江去了。 我找王某1要了15000元，给王磊和杨孝东每人5000元。 （2）被告人王磊的供述证实：2017年7月份的时候，周飞联系我说他的一个客户王某1逾期了，还款是他垫付的。然后让我安排贷后拖车，我从公司拿了王某1车的钥匙，带着杨孝东去了六安市裕安区周谷堆附近把王某1的福特蒙迪欧车拖到云路街我家附近藏起来，之后我就把钥匙交给周飞处理。拖车是我和杨孝东、周飞一起去的。 （3）被告人杨孝东供述证实：2017年期间，周飞的一个客户叫王某1的有一期还款逾期了，周飞通知王磊客户逾期要拖车，王磊叫我一块去拖车挣点钱，他从公司拿了客户的车钥匙，周飞把王某1的车开到云路街。过了几天周飞给我转了好像3000块钱作为拖车好处费。 3、银行交易流水证实：王某1通过朋友李杰通过尾号5396银行卡向周某尾号1005的建设银行账户还款情况：其中2017年7月15日向周某卡号转账105000元，当天，周某1005账户分别向王磊尾号4986账户、杨孝东尾号2397账户转账各5000元。 （六）2017年6月，被害人李某2通过周飞办理车辆抵押贷款91000元，期限6个月，将其皖Ｎ×××××本田轿车抵押至国丰公司。同年9月，因李某2当月还款逾期2天，被告人张华磊安排被告人李健拖车，被告人王磊将车辆备用钥匙等提供给李健，李健将李某2车辆开走藏匿，以此要挟李某2支付高额违约金、拖车费，并要求提前偿还本金。9月30日，李某2归还91000元本金及支付19000元违约金、拖车费后，才将车辆索回，但因未能要回车辆登记证书、结清证明等资料，致其车辆至今无法解除抵押。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人李某2陈述证实：我有一辆本田奥德赛轿车，2017年6、7月份的时候，我在六安玖盛公司经周飞办了车辆抵押贷款，车辆抵押给了国丰公司，贷款91000元。2017年9月23号左右，我车贷还款逾期了一天，车就被拖走了，我就打电话联系周飞，当天晚上我就把当期的利息钱转给周飞了。第二天的时候，周飞联系我，讲他联系了张华磊，是合肥的公司贷后因为逾期把我车给拖走了，对方就让我把本金都还掉,我急得没有办法，9月25日的时候我就按照周飞和我讲的就把贷款的本金90000元（周飞之前欠我1000块钱，剩余的1000块钱他垫）打到周某的卡里面。本金打了之后我就联系周飞，周飞就和我讲对方要罚我的违约金，要罚30000多元的违约金，谈了之后周飞就告诉我对方要19000元的罚款。当时周飞就说他帮我垫付19000元给贷后李健了，后我还给周飞19000块钱，周飞自己去庐江把我车给要回来了。 车拿回来之后，一直不给我车大本和备用钥匙。 2、被告人供述和辩解 （1）被告人李健供述证实：2017年9月23日，我在六安市拖了李某2的本田商务车到汤池。是张华磊和王磊安排我拖车的，李某2缴纳了19000元的拖车费和违约金等费用，是通过周飞转账给我的，我收到之后转账给张华磊了，然后张华磊通知我放车的。 （2）被告人周飞供述证实：李某2以一辆本田奥德赛轿车贷款100000元，他逾期了一期的利息一天，车就被张华磊安排李健拖走到庐江了。李健找李某2要了违约金19000块钱，本金100000元钱也还了，李某2转账至李健卡119000元，到现在李某2没有拿到结清证明。李某2拖车被骗19000元，这个钱我全部用1005卡转给李健的农业银行卡了。 （3）被告人王磊的供述证实：李某2的车贷是什么情况我不记得了。 （4）被告人张华磊供述证实：我们拖车方式骗客户钱的有李某2的本田奥德赛轿车，李健说收了他10000块钱。 李某2的轿车是国丰公司王胜安排我拖车的，我又安排李健拖车的，李健没有把这个钱完全还给我，还给我多少钱我不记得了。 3、银行转账记录 周飞持有的周某尾号1005账户2017年9月25日收到李某2尾号5933账户转账90000元，2017年9月30日向李健尾号9350账户转账3笔，分别是50000元（备注李某2本金）、41000元（备注李某2本金）、19000元（备注李某2违约金）。 （七）2017年6月，被害人王某2通过周飞办理车辆抵押贷款3万元，期限3个月，并将其皖Ｎ×××××北京现代轿车抵押至国丰公司。同年8月，王某2已按期偿还当月利息至周飞处，因周飞未及时转交给被告人张华磊，张华磊将此认定为逾期，安排李健拖车。后王磊将车辆备用钥匙等提供给李健，李健将王的车辆开走藏匿，并以此为要挟，向王某2索要违约金、拖车费等共计12000元。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人王某2陈述证实：2017年2、3月份的时候，我在玖盛投资公司通过周飞办理了抵押贷款30000元，用我的车辆（北京现代悦动，车牌号皖Ｎ×××××）抵押给一个叫天津国丰公司的。 在2017年5、6月份，我通过周飞又办理了续贷，贷款30000元，期限也是3个月，之后我如期还利息给周飞。 2017年8月份左右，我开车去合肥，车被李健拖走。周飞承认这个钱没有交给李健他们，周飞就让我把本金交给他，还要缴违约金和拖车费，他来把车要回来。我将本金30000元和违约金及拖车费12000元存到周某的1005卡里面。周飞收了这个钱之后，我找到李健，李健说这个钱周飞没有交给他。我就找到周飞，周飞在2017年9月28日给我打了一个承诺书，承诺10月1日前将42000块钱退给我，我将42000块钱现金都给了李健，李健把车给我。我当时问他要车辆备用钥匙和大本，他没有给我。我带6000块钱过去，当时王磊、李健2个人都在，我将6000块钱给了王磊，他们把我车解押过后车钥匙和大本都还给我了。 2、王某2提供的周飞给其写的承诺书、借条：周飞2017年9月28日书写“本人承诺2017年10月1日前转给王某2现金42000元”、2017年12月1日书写“今借到王某2现金2000元整，注：2017年12月2日下午4点前结清”。 3、被告人供述和辩解 （1）被告人周飞供述证实：王某2贷款最后一天他把本金30000元转至我1005卡里面。过两天后王某2到合肥，车被张华磊安排的李健拖走了，就说他违约了，违约金加拖车费12000元，钱他转到李健卡里面。 （2）被告人李健供述证实：2017年9月左右，王某2的还款后周飞没有按时转款给张华磊，张华磊和王磊安排我在合肥市将王某2车给拖走的。他是把罚款12000元通过周飞手转账给我的。我收的罚款都转交给张华磊了。 （3）被告人王磊供述证实：王某2的贷款情况，我只知道张华磊通知我王某2还有6000元贷款没有还完，王某2到我们办公室来，带了6000元现金，张华磊让我收下的。我把钱给张华磊后，帮王某2办理了解押手续。 （4）被告人张华磊供述证实：我们用拖车收违约金、拖车费的方式搞过王某2的现代轿车。 （八）2017年4月，被害人翁某使用朋友蒋某的车通过玖盛公司办理车辆抵押贷款61000元，期限12个月，还款日为每月23日，并将蒋某的皖Ｎ×××××本田思域轿车抵押至国丰公司。同年9月23日晚，翁某将当月的还款以现金形式交给周飞。因周飞未及时转交被告人张华磊，张华磊即认定翁某逾期还款，安排被告人李健拖车。由被告人王磊将车辆备用钥匙等提供给李健，李健将车辆开走藏匿，以此要挟翁某支付违约金、拖车费20000元。因翁某报警，张华磊等人将车辆归还。翁某偿清贷款后，因未能要回车辆登记证书等，致其车辆至今无法解除抵押。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人翁某陈述证实：2017年4月份，我用表弟蒋某的车子抵押给玖盛公司，通过周飞办理车辆抵押贷款61000元。我收到钱后按照周飞的要求需要先交第一个月的还款、押金、ＧＰＳ等费用总计7236元，转账到周飞提供的周某卡内。2017年9月23日晚上6点多钟，我送的现金5796元到凯旋广场周飞的办公室交给周飞的，周飞没有及时将这个钱给他的老板张华磊导致我逾期，张华磊就安排合肥的李健把我车拖走了。拖走之后李健通知要求我把剩余的钱全部还清，还要额外多收我20000块钱的拖车费等费用。我报警后，警察当时责令张华磊和李健把我车还给我。我车辆还没解押。 2、翁某提交的银行交易明细、支付宝转账信息、短信记录等书证。 3、证人蒋某证言证实：2017年4月份，我表哥翁某在玖盛公司我用我的皖Ｎ×××××红色本田思域做抵押贷款61000元，是周飞办理的。2017年9月份的一天，我的车子被玖盛公司开走了。我们到平桥派出所报警，过两天我表哥把车子开回来了。玖盛公司一直也没有给我们总公司的结清证明，所以我的车子一直没有解押。 4、被告人供述和辩解 （1）被告人李健供述证实：2017年9月23日，我在六安市拖了蒋某的本田轿车到汤池镇，蒋某之前的还款被周飞拦截了，周飞没有上交给张华磊，所以张华磊安排我去拖的，拖了之后。周飞找到我说钱给他拿去了，要打欠条，张华磊同意后我就把车给周飞了。 （2）被告人周飞供述证实：翁某是我表弟，他用一辆红色本田思域轿车贷款61000元。其中有一次还款，翁某是当天晚上6点多钟给我的现金5700元，我也和张华磊讲了，他的车还是被李健拖走了，就讲他逾期了。翁某当时就报警了，李健他们没有收到违约金，车子就还给他了。 （3）被告人张华磊供述证实：蒋某的车子是因为他的钱还给周飞了，我安排李健把他车子拖走后，他报警了，在派出所说他钱还给周飞了，然后我们就把车子还给他了。 二、诈骗事实 2016年12月至2017年7月间，被告人张华磊、王磊、周飞、杨孝东在从事车辆抵押贷款中介服务过程中，假借民间借贷，诱使被害人签订借款协议，巧立名目，以收取“服务费”、“手续费”、“GPS安装费”、“GPS押金”、“保证金”、“介绍费”等名义，进行“套路贷”诈骗犯罪活动，共骗取被害人财物78212元。其中，被告人张华磊、王磊诈骗数额78212元，被告人周飞诈骗数额50012元，被告人杨孝东诈骗数额16800元。 （一）2016年12月，被害人高某通过玖盛公司办理车辆抵押贷款80000元，期限12个月，并以其皖Ｎ×××××奔驰轿车抵押。被告人王磊以“ＧＰＳ安装费”、“保证金”、“手续费”等名义，共计骗取高某11400元。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被害人高某的陈述证实：2016年12月因为急需钱开店，经过朋友介绍到阳光水岸小区门面房六安玖盛公司办理了车辆抵押贷款，当时给我办手续的是王磊。当时谈好用我的皖Ｎ×××××奔驰Ｃ180轿车作为抵押，贷款80000元，借款期限一年。 当时王磊拿出几份固定格式的借款协议让我签字，签完王磊就把协议书拿走了，我一份也没有拿到。当时我签了20多个名字，按了20多个指印，我签的到底是什么我也不知道，签完字王磊就把合同拿走了，没有给我任何凭据。 签完字后，王磊给我20000元现金，讲还有40000多元钱当天拿不到了，第二天他们公司的人会转给我。我问王磊为什么会扣这么多钱，王磊讲先扣了第一个月本金、利息8000多元、1000多元的手续费、1000多元的安装费，剩下的是保证金。第二天，玖盛公司的张华磊往我（尾号27879）银行卡上转了40590元。后来王磊讲我还款过程中有逾期违约行为，保证金、GPS费用都不会退给我了。 2、银行交易记录：高某尾号2879银行流水（2016年12月1日至2017年12月9日）：2016年12月7日收到张华磊尾号0742的账户40590元。 3、被告人王磊供述证实：我们玖盛公司放款后，就收取GPS安装费、车辆违章押金、本金的利息，其他费用我没有收过，这些钱我只向周飞收取，至于周飞是怎么向客户收取的我不清楚。玖盛公司卖给周飞的GPS是1000元一套，GPS可以循环利用，车辆违章押金一般在500元至1000元不等，但是只对违章未处理的抵押车辆收取，抵押时没有违章就不收取这个费用。 4、被告人周飞供述证实：高某贷款应该是王磊办的。 5、被告人张华磊当庭供述证实高某的钱是王磊收取的。 （二）2017年4月，被害人沈某通过玖盛公司办理车辆抵押贷款350000元，期限24个月，并以其皖Ｎ×××××宝马Ｘ6轿车抵押。被告人杨孝东骗取沈某介绍费16800元。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被害人沈某的陈述证实：2017年4月，我当时从事工程承包需要资金，杨孝东找到我，讲可以帮我办理抵押贷款，我就同意了。杨孝东带我到六安梅山南路财富广场玖盛公司办理了车辆抵押贷款手续。当时杨孝东拿了几份固定格式的借款协议，这些协议我签字的时候都是空白的，杨孝东跟我说“这些是应付总部贷款用的，由总部他们自己填，我也不会填，这些现在不填没有关系”，然后让我签字。签完后，杨孝东把那些签好的文书都拿走了，我一份也没有拿到。我找他要，杨孝东讲“合同是公司内部的，你没有必要拿，公司规定合同不对外拿”。 当时我的宝马车贷款350000元，期限是24个月，本息一起还，利率是2%每月，第一年我每月要还18185元，第二年每月还18084元。协议签订后，颜学丹转账给我350000元，玖盛公司收了50000多元，杨孝东跟我讲是找玖盛公司贷款要给的15000元左右手续费、1200元的GPS定位系统安装费、一个月本息也就是18185元的保证金、提前还一个月本息的18185元。之后我就每个月把钱还到张华磊的银行账户了。 杨孝东当时跟我讲等我还款结束，GPS定位系统安装费、保证金等玖盛公司会退还给我，但等我还款结束，打杨孝东电话要车辆的登记证书、钥匙、保证金、GPS定位系统安装费、车辆解除抵押手续，杨孝东的电话一直没有人接，之后玖盛公司一个女的接电话讲他们正在办理，但是一直没有给我办。 2、被告人周飞供述证实：沈某应该是杨孝东带过来办的贷款，沈某的贷款情况杨孝东应该比较清楚。 3、被告人杨孝东供述证实：沈某的贷款是我2017年左右经手办的，当时他有一辆宝马Ｘ6汽车，但他这辆车是在家福车贷办理了贷款，他之前的这个贷款没有还完，所以我就说我借钱给他垫付之前贷款，然后他拿车在我们这边贷款再把我之前借给他的钱还给我，后来我就帮沈某垫付他之前的车款，垫付了十几万，具体多少我记不清楚了，当时他的这辆车贷款是350000元。 我和他谈的利息是一分五，但这一分五的利息分两部分，一份是一分三给公司，还有2厘是我要赚的，这部分利息是我一把按24个月收取的，一共收取了16800元（差不多中介费的意思，每个业务员要赚的钱），另外还有18000元左右，这个钱都被当时扣除了，我们公司还要收取保证金、ＧＰＳ费用，ＧＰＳ费用是1000元，保证金应该是周飞和沈某谈的，保证金是收取3个点到5个点，这个钱都是周飞收的，他收完之后把我要挣得16800元给我的，剩下的钱我也不知道在哪里。 4、书证 微信聊天记录证实：（2017年）5月13日，提醒沈某还款18185元（利息3500元、ＧＰＳ100元、本金14585元）到周某账户。 侦查机关自国丰公司调取的相关借款资料，包括借款协议、服务协议、最高额抵押合同等服务协议中，服务费用及支付方式等空白处并未填写。 （三）2017年4月，被害人翁某使用朋友蒋某的汽车通过玖盛公司办理车辆抵押贷款61000元，期限12个月。被告人周飞以“ＧＰＳ安装费”、“服务费”等名义，共计骗取翁某1442元。 上述事实，被告人周飞在开庭过程中均无异议，并有下列证据予以证实： 1、被害人翁某陈述证实：我一共在玖盛公司办过两次贷款。第一次是2016年4月用我的索纳塔焦策抵押贷款了75000元，第二次是用我表弟蒋某的红色本田思域抵押贷款了61000元，一年还清。 两次贷款程序都一样，两次都交了GPS安装费、服务费。第一次抵押贷款我交了1000元GPS安装费、2000元服务费。第二次抵押贷款周飞讲算我便宜点，2017年4月24日，转款7236元给周飞，这里面包括5794元的利息，剩下的1442是安装费和服务费。 2016年4月那次是通过银行转账还是微信转账我不记得了，2017年4月那次是通过我的支付宝账户转账给周飞的支付宝账户的。 当时的借款合同、车辆抵押登记授权书等都是一份，我签字确认以后，周飞就把合同都收起来了，我手里一份合同都没有。 2、被告人周飞供述证实：翁某第一次办理贷款是2016年，贷款75000元，月利息大概2分，在玖盛公司在阳光水岸小区南大门右侧门面房。第二次是2017年办理的，用的是他舅兄小蒋的红色本田思域轿车，在凯旋广场的玖盛公司贷款61000元，这个是等额本息的，月利息1分用1年时间，都是我办理的。 第一次办理贷款就收了第一个月利息1500元和300元停车费，没有其他费用。第二次翁某收到61000后，支付宝转账给周某7236元，包括第一个月利息5794元，500元黄牛手续费、剩下的942元是ＧＰＳ费用。收取的这些费用没有退还给翁某，他没有要退的钱。 3、书证 短信聊天记录证实：5月16日至10月17日期间，多次提醒蒋某还款5794元。 侦查机关自国丰公司调取的相关借款资料，包括借款协议、服务协议、最高额抵押合同等其中服务协议中，服务费用及支付方式等空白处并未填写。 （四）2017年5月，被害人费某通过玖盛公司办理车辆抵押贷款54000元，期限3个月，并以其皖Ｎ×××××东风日产轿车抵押。2017年8月30日，费某通过玖盛公司续贷54000元，期限6个月。在两次业务办理过程中，被告人周飞收取费某第一个月利息1080元，以及“服务费”、“ＧＰＳ安装费”、“违章押金”等约11000元，去除第一个月利息1080元，两次共计骗取费某19840元。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被害人费某陈述证实：我之前有贷款40000元，快要到期了，为了防止逾期，我到周飞工作的玖盛公司办理贷款用于偿还之前的40000元车贷。当时签合同的时候，借款金额是空白的。过了一两天，周飞列了一张清单，讲需要贷款54000元才够还车贷，因为他们的服务费、ＧＰＳ费用在一起大概要10000余元。 后来我查银行流水，发现当时有人给我转账了54000元，这个应该是我的借款，随即当天就被POS机交易了52360元，这个钱应该就是周飞刷去的，刷去后由他来还我的40000元车贷，以及扣除周飞公司的相关费用，后来周飞又给我转了1000多元，等于最终到我手3000元左右。周飞扣掉各项费用在一起是11000元左右，包括斩头息1080元，服务费、GPS安装费、流量费、违章押金等约9900元。 第二次我通过周飞向玖盛公司贷款54000元，利息也是月息2分，两次贷款都是一样的，被收取额服务费、GPS费用、违章押金也是一样的，大概9900元，两次共计约19800元，扣的这个钱周飞都没有退还给我。2018年3月1日我把所有本金都还给周飞以后，我找周飞要跟他算账，要求他把之前扣的钱退给我，他让我找张华磊，我都不知道张华磊在哪。 借款协议、借款借据、最高额抵押借款合同和服务协议都是打印好的，手填的部分当天由周飞安排玖盛公司的人填好了，我只负责签字按手印就行了，金额这一块没有填，合同没有给我。 2、被告人周飞的供述证实：费某贷款2次，第一次是我经手办理的，第二次他是找张华磊办的，我不清楚。 第一次贷款54000元，根据银行流水，费某收到54000元贷款后，当日被ＰＯＳ机交易52360元。当时费某欠嘉福公司贷款40000元，是嘉福公司业务员带到玖盛公司贷款的，当时52360是嘉福的业务员ＰＯＳ机刷的，后来业务员把我该收取的相应费用转给我了。应该包括第一个月利息1080元，流量费应该是100元一个月，ＧＰＳ设备费是1000元，ＧＰＳ押金500元，在车管所办理抵押登记的时候给黄牛手续500元，违章押金大概一两千元。 3、书证 微信聊天记录证实：6月29日、8月30日、9月25日、10月24日、11月25日、12月24日，均提醒费某还款1450元（1350元＋ＧＰＳ100元）周某尾号1005的银行卡账户。7月24日，提醒费某54000元到账后转入周某尾号1005的银行卡账户。 侦查机关自国丰公司调取的相关借款资料，包括借款协议、服务协议、最高额抵押合同等（费某服务协议中，服务费及支付方式未填写），其中服务协议中，服务费用及支付方式等空白处并未填写。 （五）2017年5月，被害人匡某通过玖盛公司办理车辆抵押贷款56000元，期限3个月，并以其皖Ｎ×××××北京现代轿车抵押。匡某按照被告人周飞要求支付5550元，去除第一个月利息1400元、流量费100元，周飞以“ＧＰＳ设备费”、“ＧＰＳ押金”、“服务费”等名义共计骗取匡某4050元。 上述事实，被告人周飞在开庭过程中均无异议，并有下列证据予以证实： 1、被害人匡某陈述证实：贷款56000元，收到钱后，按照周飞要求把5552元转到其指定的支付宝账户，这5552元是贷款后第一次要缴纳的费用，包括第一个月的利息，以及3000多元的ＧＰＳ安装费、服务费。我就签过一次合同，当时签的有借款合同、授权书等，但是都只有一份，上面只有名字和身份证是我本人签字的，其他需要手填的地方都没有填写，都是空白的。签完以后都留在玖盛公司了，我手里什么都没有。2017年8月把钱还清了，想再贷54000元的，没有办好。 2、被告人周飞供述证实：匡某贷款应该在2017年5月，经办人是我，贷款金额56000元，匡某在2017年5月25日收到56000元后，通过支付宝转账给周某的支付宝5552元就是转给我的，包括第一个月利息1400元、流量费应该是100元一个月，ＧＰＳ设备费是1000元，ＧＰＳ押金500元，给黄牛的手续费500元。匡某也是别人介绍过来的，介绍费应该是3个点，这个钱给介绍人的，应该是1680元，剩下什么费用我记不清了。 3、书证 微信聊天记录证实：6月2日09时45分提醒匡某：今天下午5点之前务必把车子开到公司来进行ＧＰＳ排查，如果不来，总公司算违约。6月20日，提醒匡某支付1500元包括利息1400元＋ＧＰＳ使用费100元。（本次是续贷，后来匡未实际贷款）8月18日，提醒匡某：你这次全部费用5550元。 侦查机关自国丰公司调取的相关借款资料，包括借款协议、服务协议、最高额抵押合同等（匡某服务协议中，服务费及支付方式：未填写），其中服务协议中，服务费用及支付方式等空白处并未填写。 （六）2017年6月，被害人王某1通过玖盛公司办理车辆抵押贷款96000元，期限6个月，并以其皖Ｎ×××××福特蒙迪欧轿车抵押。被告人周飞以“ＧＰＳ设备费”、“ＧＰＳ押金”等名义，共计骗取王某12000元。 上述事实，被告人周飞在开庭过程中均无异议，并有下列证据予以证实： 1、被害人王某1陈述证实：2017年2、3月份，我通过朋友介绍到玖盛公司办贷款，当时是周飞帮我办的，周飞找我要了车子的登记证书、备用钥匙以及车辆保险单。他还让我签了一堆空白合同委托书之类的东西，周飞跟我讲只要签字，剩下来的都由他来补充完善。我因为等着贷款下来用，就在上面签了字，总共贷款了90000多元，转账到我的农业银行卡。贷款到期后找周飞办理了续贷。 2、被告人周飞的供述证实：王某1贷款过2次，第一次大概3月份贷款96000元，用期3个月，6月份续贷6个月，都是我经手办的。我收取的费用包括第一个月利息、流量费应该是100元一个月，ＧＰＳ设备费1000元，ＧＰＳ押金500元，在车管所给黄牛的手续500元。 我收取客户的违章押金和保险押金的，收过之后转给张华磊了。 3、书证 短信聊天记录证实：4月6日发信息提醒王某1还款2550元（利息2450元＋ＧＰＳ100元），6月2日09时38分发信息给王某1：今天下午5点之前务必开车到我们公司进行ＧＰＳ排查，如果今天不来，总公司算你违约的。 侦查机关自国丰公司调取的相关借款资料，包括借款协议、服务协议、最高额抵押合同等（王某1服务协议中，服务费及支付方式：未填写）其中服务协议中，服务费用及支付方式等空白处并未填写。 （七）2017年6月，被害人王某2通过玖盛公司办理车辆抵押贷款30000元，期限3个月，并以其皖Ｎ×××××北京现代轿车抵押。被告人周飞以“ＧＰＳ设备费”、“ＧＰＳ押金”、“服务费”等名义共计骗取王某22000元。 上述事实，被告人周飞在开庭过程中均无异议，并有下列证据予以证实： 1、被害人王某2陈述证实：2017年2、3月份，我因为缺钱，就用我北京现代悦动汽车在梅山路徽商银行旁边那栋楼一家叫玖盛汽车金融的公司，经理是周飞，当时他们看了我车评估30000元，我当时贷款30000元，但是到手只有28000元，还有2000元被他们以服务费、ＧＰＳ费用等名义收取了。这2000元不包括利息，就是服务费和ＧＰＳ费用。 2、被告人周飞供述证实：王某2贷款是2017年初办的，经办人是我，贷款30000元，收取ＧＰＳ设备费1000元、ＧＰＳ押金500元，在车管所办理抵押登记的时候给黄牛的手续500元。 3、书证 短信聊天记录证实：3月18日至8月30日期间，多次提醒王某2还款850元（750元利息＋100元ＧＰＳ使用费）。 （八）2017年6月，被害人李某1通过玖盛公司办理车辆抵押贷款124000元，期限6个月，并以其皖Ｎ×××××大众ＣＣ轿车抵押。李某1按被告人周飞要求支付12920元，去除第一个月的利息3100元、ＧＰＳ流量费100元，周飞以“ＧＰＳ安装费”、“服务费”、“介绍费”等名义，共计骗取李某19720元。 上述事实，被告人周飞在开庭过程中均无异议，并有下列证据予以证实： 1、被害人李某1陈述证实：2017年6月初，我用自己的大众ＣＣ轿车到凯旋广场的玖盛公司贷款124000元，借款期限6个月，当时我农行卡（尾号5278）收到颜学丹转来的124000元。钱收到以后，周飞打电话让我把12920元的ＧＰＳ安装费、服务费以及第一个月的利息转到周某的卡上，我收到以后立刻就转了。之后周飞又让我转账40000元到周某账户过账，过账后转给我，但是后来一直没有转给我。 当时周飞拿了很多借款合同、授权书等文件让我签字，在签字的同时周飞就安排人给我的车子安装GPS定位。这些借款合同、授权书都是格式化打印好的，只要填上借款人、出借人、借款期限、利息就行了，我当时就签了一份合同，我签完之后材料就留在玖盛公司里面，我什么都没有。 2、被告人周飞供述和辩解证实：李某12017年6月份在凯旋广场玖盛公司营业厅办理的124000元贷款，抵押的是大众ＣＣ车辆，他收到124000元后，银行转账给周某尾号1005银行卡12920元，这个是我收取的相关费用，包括利息2480元、流量费应该是100元一个月，ＧＰＳ设备费1000元，ＧＰＳ押金500元，在车管所办理抵押登记的时候给黄牛的手续费500元。 3、书证 短信聊天记录：7月16日提醒李某1交3200元（3100元利息＋100元ＧＰＳ使用费） 侦查机关自国丰公司调取的相关借款资料，包括借款协议、服务协议、最高额抵押合同等，其中服务协议中，服务费用及支付方式等空白处并未填写。 （九）2017年7月，被害人徐某通过玖盛公司办理车辆抵押贷款108000元，期限6个月，并以其皖Ｎ×××××日产楼兰轿车抵押。徐某按照被告人周飞要求支付13868元，去除第一个月利息、ＧＰＳ流量费2908元，周飞以“ＧＰＳ设备费”、“ＧＰＳ押金”、“介绍费”等名义共计骗取徐某10960元。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被害人徐某陈述证实：贷款108000元，周飞以ＧＰＳ安装费、服务费以及第一个月2908元利息，收取共计13868元。 2017年到期后，2017年7月又贷款了105000元。 我当时就签一份合同，当时周飞让他们家一个文员拿了各种合同、授权书让我签字，签好以后所有的合同、授权书等文书都留在玖盛公司了，他们一份都没有给我。 2、被告人周飞供述证实：徐某贷款2次，第一次贷款108000元，第二次贷款105000元。2017年3月28日徐某账户收到108000元当天，转账给周某尾号1005的账户13868元，这个钱中2700元是第一个月利息，208元是第一个月流量费，ＧＰＳ设备费是1000元，ＧＰＳ押金是500元，在车管所办理抵押登记给黄牛500元，介绍费5400元。 第二次是续贷的，没有收取任何费用。就当月利息和ＧＰＳ流量费，月利息是2625元,205元的流量费。上述费用没有退还徐某，因为后面产生纠纷了。 3、书证 短信聊天记录证实：4月23日、5月23日提醒徐某还款2908元（2808元利息＋100元ＧＰＳ使用费）周某尾号1005的银行卡账户，6月23日通知将108000元转给周某银行卡账户。 侦查机关自国丰公司调取的相关借款资料，包括借款协议、服务协议、最高额抵押合同等（徐某服务协议中，服务费及支付方式：未填写），其中服务协议中，服务费用及支付方式等空白处并未填写。 三、虚假诉讼犯罪事实 2018年2、3月份，被告人王胜向被告人张华磊催要徐某、王某1的贷款时，获悉两人已还款至玖盛公司业务员处，为要回钱款，与张华磊共谋以民事起诉的方式再次向徐某、王某1索要钱款，并由王胜联系国丰公司取得“授权委托书”等用于提起诉讼的材料给张华磊。后张华磊以国丰公司名义聘请律师向裕安区人民法院提起民事诉讼，要求徐某、王某1两人再次偿还贷款，致使人民法院开庭审理并作出判决，干扰正常司法活动。 上述事实，被告人张华磊、王胜在开庭过程中无异议，并有经当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人陈述 （1）被害人徐某陈述证实：2017年12月28日，我车被李健拖走了，是张华磊和王磊安排的。车被拖走后，我联系了周飞，周飞和我讲钱在他手，他和张华磊有经济纠纷，没有给张华磊。之后我就找到李健，并且在汤池镇和他见面了，李健让我回去找周飞。周飞讲车子不是他扣的，让我联系王磊，情况讲明白后给了我张华磊的联系方式，我打电话给张华磊从来不接。 （2）被害人王某1陈述证实：我第二次贷款的还款有次逾期两三天，车子就被拖走了，后来周飞讲是被总公司拖走的，最后全部还了本金，又给了违约金才把车要回来。但是到2017年底的时候我车子又被拖走了，讲是被总公司那边拖走了，到现在都没有搞回来，总公司还在起诉我没有还款。 2、被告人供述和辩解 (1)被告人王胜供述证实：客户经玖盛公司签订贷款抵押合同后，车辆是抵押到国丰公司的，客户还款先还到张华磊的玖盛公司，玖盛公司抽取利息差后就还到我公司法定代表人曹鑫账户下，我们公司再把钱转到国丰公司颜学丹账户。客户还款流程是我们三家约定俗成的流程。 徐某贷款的最后一期本金到期了，我电话催过张华磊找客户要钱。我开车来到六安市，和张华磊、王磊见面，张华磊和我讲徐某的还款被他公司的业务员拿走了，业务员没有钱，而且外面欠一屁股债，根本要不到。张华磊提议起诉客户要钱，他说起诉的话需要找国丰公司要委托书，让我去找国丰要，我急着要钱就答应了。 张华磊、王磊就带着我去了大别山律师事务所找李律师，张华磊和律师说客户没有还钱要起诉客户，律师就说需要国丰公司的委托书才能起诉。我就联系了国丰公司的卫总，卫总让我将材料发给国丰公司法务，我发了之后顺利盖上国丰的公章，直接邮寄给大别山律师事务所李律师了。 张华磊第一次起诉前，我帮他联系的国丰公司。第二个被起诉的客户我不知道叫什么名字，我是听王磊说的，他找我要委托书之类的，我没有帮他联系国丰，我把姓宋的微信和手机号码发给王磊。 （2）被告人张华磊的供述证实：国丰放款是直接放到客户账户的，客户还款先还到我们公司周飞手里。徐某和王某1的钱被周飞吞了。王胜一直催我给钱，我就把周飞吞钱的事和王胜说了，王胜说他把这个本金自己垫付给立天公司了，王胜要求我们立马起诉客户还钱，接着他把立天、国丰公司的委托手续交给我。我找的律师在法院起诉徐某和王某1还贷款本金和违约金，一审判国丰公司胜诉，二审判败诉的。 3、证人证言 （1）证人王磊证言证实：他们逾期后，我们安排李健把车拖走后，徐某、王某1联系李健我们才知道钱被周飞吞了。李健联系周飞，周飞承认钱被他拿了，找他要钱就一直和我们拖着，没有办法，让李健通知客户，让客户自己找周飞要钱，我不知道周飞怎么骗客户的。 当时我们拖走徐某和王某1的车子，实际上王胜心里清楚，王胜当时是代表国丰公司来的，具体事情是他和张华磊谈的，我陪他到刑警队门口。 （2）证人李健证言证实：关于徐某和王某1的事情，我按照张华磊的要求去拖车，周飞不给张华磊钱，张华磊故意安排我去拖车的。后我就把这些车全部开到六安给王磊了。 后周飞联系我的时候，把情况和我讲了，说徐某和王某1的钱在他手，他们不是逾期，就要车子，我就和他讲这个事情不是我能做主的，让他和张华磊、王磊商议。 (3)证人杨孝东证言证实：2018年上半年，王磊和张华磊去参加过两次庭审，我问过王磊什么事情，王磊说客户没有还钱，国丰公司起诉客户了。具体情况我不知道。我在公司里也听张华磊和王磊说过，是因为客户把钱给周飞了，周飞和张华磊闹翻了，这个钱就没有交给张华磊，整个公司都知道他俩闹翻了。 (4)证人周飞的证言证实：我和张华磊不合作之后，他不退钱给我，我就想扣了这个钱好找张华磊算账。 王某1的贷款到期后我和张华磊因为纠纷，我提前和张华磊讲了王某1的本金在我手，要求谈谈我们之间的纠纷，他没有理我，逾期直接安排李健拖车了，再要高额的违约金和拖车费。 （5）证人李某3证言证实：2018年1月底左右，张华磊找到我，说他们公司有2个客户办理了车贷后未有钱还给贷款方，贷款方准备起诉客户还款，准备让我做代理律师。2018年2月5日左右，我将民事起诉状、法定代表人身份证明书、授权委托书发给张华磊，张华磊找人在上面盖了国丰融资租赁（天津）有限公司的章，之后我代理国丰公司和颜学丹起诉徐某和王某1，让二人偿还本金。后来开庭时，徐某的律师提供了徐某还款给张华磊公司的周飞的凭证，那个时候我才知道徐某还钱给周飞，周飞把钱吞了没有给张华磊。 （6）证人卫某证言证实：我是立天非融资性担保（苏州）有限公司、国丰融资租赁（天津）有限公司的老总，两个公司的法定代表人都是我妻子颜学丹，公司主要是做车辆贷款，融汇天下是我们公司的下级代理商，融汇天下的控制人是王胜，王胜在六安找了一个三级代理，叫玖盛公司，玖盛公司老总叫张华磊。王胜找过我，说六安这边有2个客户没有还钱，需要我们公司配合起诉，起诉了他才垫付给我，我让我们公司的其他人和他对接了，给了他委托书。直到法院通知我爱人颜学丹出庭的时候，颜学丹知道了客户已经把钱还给了张华磊的一个合伙人，钱被他的合伙人吞了。 （7）证人翟某证言证实：王胜告诉其徐某和王某1两个客户不还款需要起诉，其将王胜的材料盖了国丰公司的公章邮寄给王胜。 （8）证人陆某证言证实：融汇天下公司是国丰公司的合作商，客户从国丰公司办理抵押贷款后，先还款至融汇天下，融汇天下抽取利差后再还给国丰公司。国丰公司起诉徐某和王某1的一审过程是张华磊在六安找的律师起诉的。 （9）证人丰某证言证实：徐某和王某1的车辆我已返还了，不知道徐某和王某1的车之前放在哪里的，是张华磊父亲拿的。 4、书证 （1）借款协议证实：徐某从立天公司抵押借款105000元，借款期限2017年7月1日至2017年12月31日，王某1从国丰公司抵押借款96000元，借款期限2017年6月8日至2017年12月7日。 （2）徐某工商银行卡转账汇款单：徐某尾号9756的工商银行卡号于2017年12月26日向周某尾号7634的账户转账105000元。 王某1提供的建设银行回单：2017年7月15日，王某1通过朋友李杰向周某尾号1005的银行账户分3次共计汇款105000元（包括本金96000元，其余9000元属于被索要的违约金、拖车费等）。 （3）民事诉讼相关材料 ①法定代表人身份证明、授权委托书、民事起诉状、民事判决书（一审判决）、庭审记录等证据材料证实：2018年2月5日，国丰公司法定代表人颜学丹，分别委托安徽大别山律师事务所律师李某3代理民事诉讼，起诉徐某、王某1，2018年3月13日，提起民事诉讼，2018年6月6日，六安市裕安区人民法院分别以（2018）皖1503民初1475号、1476号民事判决书做出判决，分别判定徐某偿还颜学丹105000元、王某1偿还颜学丹96000元。 2018年4月11日庭审（诉徐某）记录，徐某代理人已经答辩钱款已经偿还业务员周飞。 ②六安市中级人民法院民事判决书证实：经徐某上诉，2018年9月20日，六安市中级人民法院以（2018）皖15民终1516号民事判决书，撤销六安市裕安区人民法院（2018）皖1503民初1475号民事判决。 恶势力犯罪集团外犯罪 一、诈骗事实 2017年6月，被害人李某1通过被告人周飞在玖盛投资有限公司办理车辆抵押贷款124000元，期限6个月，并以其皖Ｎ×××××大众ＣＣ轿车抵押至国丰公司。同年6月21日，李某1收到贷款后，周飞谎称过账扣下40000元。后经被害人李某1催要，周飞无力偿还，承诺为李某1偿还贷款利息。周飞偿还两期利息7500元后，停止还款，致使张华磊等人认定李某1逾期还款。后由李健将被害人李某1的车辆拖走，索要违约金、贷款本金等共计160000元。李某1要求将周飞的40000元从中扣除，遭到拒绝，其未偿还贷款，该车被张华磊等人变卖。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人李某1陈述证实：2017年6月7日，我通过周飞在玖盛公司办理了车辆抵押贷款124000元。放款之前，周飞安排人把我的车辆开走了安装了ＧＰＳ装置。 2017年6月20日，颜学丹向我的5278银行卡内分3笔转了124000元，这钱到账后周飞讲要过个账，我紧接着就转到周飞提供的周某银行卡户下。2017年6月21日，张华磊分3笔把这124000元转到我银行卡。收到钱后周飞让我先转给他ＧＰＳ费用、押金等共计12920元。接着周飞又让我转账40000元给他过账，转了之后周飞就没有把这个钱返还给我，过了几天我找他要这40000元，他就讲没钱让我等等。2017年7月31日我到玖盛公司周飞办公司找他要钱，他就讲他已经帮我还了两期的利息，还讲他在和其他人打官司，钱没有到位，我就去除两期利息，让他打了一个32500元的借条，还和他讲剩下的钱帮我还车辆贷款，周飞当时同意了。 2017年8月，我的车在合肥被拖走了，周飞讲我逾期还款车子被合肥总公司的李健拖走了。经协商，让我给160000元他把车给我，我就讲把周飞的40000元抵掉，李健不同意。 2018年夏天的时候，我接到一个电话讲我车在宿州市闯收费站，过了几天我又接到一个电话说我车有人要买，需要我办理过户手续，我当时在深圳，对方就讲给我报销飞机票，我就回来配合他们来六安把车辆解押了，当时通过微信给我转了3000元的飞机票费用。 2、李某1提供的借条、银行卡交易明细清单：与李某1陈述相符。 3、被告人周飞供述证实：李某1是我营业部的客户，用大众ＣＣ抵押贷款了124000元。钱到账后，我让他先把钱转给我银行卡过个账，过账的时候，我就扣了他40000元，李某1找我要钱，我就讲我这边公司周转，我暂时没有钱，借40000元用下。后我补了一张欠条给他，承诺还款的利息我每个月帮他还，还了两期贷款利息给张华磊，第3个月我没有钱还。还款截止到日前2天张华磊公司文员通知我联系李某1还款，我联系李某1说这个月我账上没有钱，让他自己垫付一个月的还款，李某1也没有还，导致李某1车被李健拖走了。 李某1就找我，也自己联系他们，讲必须把贷款本金124000元和违约金等费用共计160000元交掉，他才能把车拿回去。 4、被告人李健供述证实：2017年9月20日，我在合肥拖了李某1的一辆大众ＣＣ轿车到汤池镇，李某1没有缴纳违约金和拖车费，车辆被我送到六安交给王磊了。 李某1是周飞的客户，王磊通知我拖车，我和张华磊落实情况的。张华磊讲要收余下的本金、利息、违约金、拖车费等共计160000元，结清款项，把车给他。这个事情我和李某1讲了，李某1就讲要拿周飞的40000元抵进去，给120000元，我们没有同意，他就走了。 2018年夏天的时候，李某1又打我电话说他车在宿州闯卡，我不知道这个事情，就把王磊的电话号码发给了李某1，让李某1找王磊，后面的事情我就不知道了。 5、被告人张华磊供述证实：我们用拖车收违约金、拖车费搞过李某1的大众ＣＣ，是李健拖的，他一直没有给我钱，我们把他车卖给别人了，还补了一两万块钱给李某1。 二、挪用资金事实 2017年7月至2018年1月期间，被告人周飞身为玖盛公司工作人员在办理业务过程中，收取客户还款共计234000元后挪为个人使用，超过三个月未归还。 （一）2017年6月，王某1通过被告人周飞办理车辆抵押贷款96000元，期限6个月，并将其皖Ｎ×××××福特蒙迪欧轿车抵押至国丰公司。同年7月15日，王某1将96000元提前还款至周飞。周飞将该款挪归其个人使用，未转交张华磊，致使张华磊于同年12月认定王某1逾期还款，安排李健将王某1的车辆开走藏匿。后因王某1拒绝重复还款，李健将车辆交至张华磊处，直至2019年1月30日方被公安机关找回发还王某1。 上述事实，被告人周飞在开庭过程中无异议，并有经当庭举证、质证的银行交易流水，被告人周飞供述和辩解，证人王某1、王磊、杨孝东、李健的证言等证据证实，足以认定。 （二）2017年7月，徐某通过被告人周飞办理车辆抵押贷款105000元，期限6个月，并将其皖Ｎ×××××日产楼兰轿车抵押至国丰公司。同年12月26日，徐某将本金105000元偿还至周飞处。周飞将该款挪归个人使用，未转交张华磊，致使张华磊、王磊、李健等人于同年12月28日以逾期还款为由，由李健将车开走藏匿，后因徐某拒绝重复还款，李健将车辆交至张华磊处，直至2019年1月30日方被公安机关找回发还徐某。 上述事实，被告人周飞在开庭过程中无异议，并有经当庭举证、质证的银行交易流水，被告人周飞供述和辩解，证人徐某、王磊、李健的证言等证据证实，足以认定。 （三）2017年7月，石某通过玖盛公司办理车辆抵押贷款33000元，期限6个月，并将其皖Ｎ×××××广汽传祺轿车抵押至国丰公司。2018年1月，石某将本金33000元还款至被告人周飞处，周飞将该款挪归个人使用，未转交张华磊，致使张华磊、王磊、李健等人将石某的车辆拖走，至今下落不明。 上述事实，被告人周飞在开庭过程中无异议，并有经当庭举证、质证的还款银行回单、短信记录、被告人周飞供述和辩解，证人石某、张华磊、李健、王磊的证言等证据证实，足以认定。 2017年3月至8月期间，张成武、饶从杰、吕满香、闻德会、王义海等人从玖盛公司办理贷款，并将车辆抵押至国丰公司。2018年1月至5月间，上述5人在偿清贷款后，均未能要回车辆登记证书，致使车辆至今无法解除抵押。 案发后，被告人张华磊、周飞于2019年1月14日被公安机关传唤到案接受讯问；被告人李健于2019年1月16日在合肥市庐江县被抓获归案；被告人王磊、杨孝东于2019年1月17日在江苏省南通市被抓获归案；被告人王胜于2019年3月15日在江苏省连云港市被抓获归案。 又查明：2017年9月20日，安徽省合肥市蜀山区人民法院作出(2017)皖0104刑初501号刑事判决，被告人王磊犯非法拘禁罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年。缓刑宣告前，王磊被羁押28天（2017年3月17日至2017年4月14日）。 另查明：案件侦查阶段，被告人杨孝东亲属代为退赃30000元。案件审理期间，被告人王磊退缴赃款20000元，被告人张华磊退缴赃款35000元。 在法庭审理中，公诉机关还提交了被告人的户籍信息、到案经过、扣押清单、发还清单、前科情况、电子数据光盘等证据，经当庭质证，予以确认。 针对各被告人及辩护人提出的主要辩护意见，根据本案的事实和证据，评判意见如下： 对于本案部分被告人及其辩护人关于各被告人不构成恶势力犯罪集团的辩解辩护意见，经查，张华磊、周飞、王磊、杨孝东、李健等人为谋取非法利益，纠集在一起，为共同实施犯罪而组成了较为固定的犯罪组织，有明显的首要分子，重要成员较为固定，进行“套路贷”犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应认定为恶势力犯罪集团。故对被告人及其辩护人的该节辩解辩护意见，不予采纳。 对于被告人张华磊、王磊及其辩护人关于不构成诈骗罪的辩解辩护意见，经查，张华磊、王磊共同经营管理玖盛公司，以非法占有为目的，利用被害人急需贷款的心理，诱使被害人签订虚高借款合同，收取被害人“保证金”、“GPS设备费”、“GPS押金”、“服务费”、“介绍费”等费用，肆意认定违约，以“套路贷”的形式骗取被害人财物，其行为符合诈骗罪的犯罪构成，应成立诈骗罪。故对被告人及其辩护人的该节辩解辩护意见，不予采纳。 对于被告人张华磊、周飞的辩护人关于其因涉嫌诈骗罪电话传唤接受讯问，到案后主动供述犯罪事实，依法应认定为自首的辩护意见。经查，2019年1月14日，公安机关传唤张华磊、周飞接受讯问，其主动到案后没有如实供述自己的主要犯罪事实，不应认定为自首。被告人的辩护人的该节辩护意见，与本案事实不符，本院不予采纳。 对于被告人周飞及其辩护人关于其无非法占有被害人李某1钱财的故意，该起事实不构成诈骗罪的辩解辩护意见，经查，李某1收到贷款后，周飞谎称要过账扣下李某140000元作为向李某1的借款，致使其中32500元客观上不能归还，李某1抵押的车辆被认定违约并被变卖，被告人周飞的行为符合诈骗罪的构成要件。故对被告人及其辩护人的该节辩解辩护意见，本院不予采纳。 对于被告人杨孝东及其辩护人关于其收取沈某的16800元系介绍费，不是诈骗；被告人李健的辩护人关于敲诈勒索犯罪数额应扣除合同约定的日千分之一的违约金的辩解辩护意见，根据最高人民检察院、最高人民法院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第6条“在认定‘套路贷’犯罪数额时,应当与民间借贷相区别,从整体上予以否定性评价,‘虚高债务’和以‘利息’、‘保证金’、‘中介费’、‘服务费’、‘违约金’等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物,均应计入犯罪数额。故对该辩解辩护意见，本院不予采纳。 对于被告人张华磊、王胜及其辩护人关于不构成虚假诉讼罪的辩解辩护意见，经查，被告人张华磊明知被害人徐某、王某1已将所借款项归还至玖盛公司周飞处，仍捏造款项未还的事实，与被告人王胜合谋以提起民事诉讼的方式进行索要，其行为构成虚假诉讼罪。被告人王胜当庭辩称公安机关调查时其才知道徐某、王某1还款的事实，与审理查明的事实不符，本院不予采信。故对被告人张华磊、王胜及辩护人的辩解辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人张华磊、周飞、王磊、杨孝东、李健等人以非法占有为目的，在从事车辆抵押贷款中介服务过程中假借民间借贷，与被害人签订借款协议，巧立名目，虚增借款金额，肆意认定违约，骗取他人钱财，并采取扣车等方式迫使他人交付钱财，有组织地进行敲诈勒索、诈骗“套路贷”系列犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，影响恶劣，其中被告人张华磊、王磊敲诈勒索他人财物，数额巨大，周飞、杨孝东、李健敲诈勒索他人财物数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪；被告人张华磊、王磊、周飞诈骗他人财物，数额巨大，被告人杨孝东诈骗他人财物数额较大，其行为均已构成诈骗罪；被告人周飞身为公司工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金供个人使用，数额较大，超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪；被告人张华磊、王胜以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，严重侵犯他人合法权益，其行为均已构成虚假诉讼罪。张华磊、王磊、周飞、杨孝东犯数罪；王磊在缓刑判决宣告以前还有其他的罪没有判决，应当撤销缓刑，均实行数罪并罚。公诉机关指控本案定性正确，本院予以确认。公诉机关指控王某2被敲诈勒索数额，应认定为12000元，追加起诉事实中沈某被诈骗数额应认定为16800元，李某2被诈骗2730元的事实，证据不足，应不予认定。被告人张华磊、王磊、李健所犯敲诈勒索犯罪中既有既遂，又有未遂，其中张华磊、王磊敲诈既遂数额巨大，未遂数额较大，分别达到不同量刑幅度，以处罚较重的敲诈既遂处罚；李健敲诈既遂、未遂均属数额较大，达到同一量刑幅度，以敲诈既遂处罚。被告人张华磊、王磊、周飞、杨孝东、李健在共同犯罪中形成了较为固定的恶势力犯罪集团，被告人张华磊系首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人周飞、王磊、杨孝东为犯罪集团的重要成员，是主犯，应按其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人李健为犯罪集团的一般成员，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法从轻处罚。被告人周飞、王磊、杨孝东、李健当庭对敲诈勒索犯罪予以认罪，周飞当庭对挪用资金犯罪予以认罪，张华磊、王磊、杨孝东退缴部分赃款，均可酌情从轻处罚。综上，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第三百零七条之一第一款、第二百七十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第七十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张华磊犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币六万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑八年三个月，并处罚金人民币十四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月15日起至2027年4月14日止。罚金于判决生效之日起三日内缴纳完毕。） 二、被告人周飞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑七个月，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月l5日起至2025年1月14日止。罚金于判决生效之日起三日内缴纳完毕。） 三、被告人王磊犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；撤销安徽省合肥市蜀山区人民法院作出的(2017)皖0104刑初501号刑事判决中对被告人王磊犯非法拘禁罪判处有期徒刑七个月，缓刑一年的缓刑部分，决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月17日起至2024年3月19日止。罚金于判决生效之日起三日内缴纳完毕。） 四、被告人杨孝东犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月17日起至2022年4月16日止。罚金于判决生效之日起三日内缴纳完毕。） 五、被告人李健犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月l6日起至2021年4月15日止。罚金于判决生效之日起三日内缴纳完毕。） 六、被告人王胜犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月15日起至2020年3月14日止。罚金于判决生效之日起三日内缴纳完毕。） 七、继续追缴被告人张华磊、周飞、王磊、杨孝东、李健共同违法所得人民币156812元（已退缴人民币85000元），被告人周飞违法所得人民币266500元，返还被害人。(详见附表) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本七份。 审判长 方 旭 审判员 张世军 审判员 夏 冬 二〇二〇年七月三十日 书记员 汤厚丽 附件1：敲诈勒索罪、挪用资金罪被害人的损失清单                            编号                       姓名/单位                       金额                               1                       高 宇                       9000元                               2                       沈克义                       10000元                               3                       费先涛                       3600元                               4                       匡晓勤                       10000元                               5                       王 浩                       15000元                               6                       李 涛                       19000元                               7                       王文宏                       12000元                               8                       六安市玖盛投资咨询服务有限公司                       234000元                附件2：诈骗罪被害人的损失清单                            编号                       姓名/单位                       金额                               1                       高 宇                       11400元                               2                       沈克义                       16800元                               3                       翁 策                       1442元                               4                       费先涛                       19840元                               5                       匡晓勤                       4050元                               6                       王 浩                       2000元                               7                       王文宏                       2000元                               8                       李 洋                       9720元             32500元                               32500元                               9                       徐玉宝                       10960元                附本案相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第三百零七条之一第一款以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。