浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020年)浙0203刑初44号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人周海宏，曾用名周海云，男，1987年4月4日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，个体经商，户籍所在地住浙江省宁波市鄞州区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月9日被宁波市公安局海曙分局抓获，次日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人陈群、李丹，浙江海宝律师事务所律师。 被告人汪杰明，男，1992年2月10日出生于浙江省宁波市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地住浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月11日被宁波市公安局海曙分局抓获，次日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人沈丹萍，浙江贞信律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检刑诉[2019]935号起诉书指控被告人周海宏、汪杰明犯诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2020年1月23日因浙江省人民政府启动重大公共突发卫生事件一级响应，本院决定中止审理，2020年5月25日决定恢复审理。浙江省宁波市海曙区人民检察院检察员洪光彩出庭支持公诉。被告人周海宏、汪杰明及辩护人陈群、沈丹萍到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控,2017年3月起，被告人周海宏、汪杰明事先合谋，由被告人周海宏提供资金，由被告人汪杰明负责和贷款客户谈判、签订借款协议、催讨等事项，在本市世纪广场B座11楼等地从事非法放贷业务。具体如下： 1、2017年3月8日，被害人周某1因需要资金周转，通过倪某介绍向被告人汪杰明借款30000元，被告人汪杰明诱骗被害人周某1签订了50000元的虚高借款合同，约定被害人周某1以每星期归还2840元为一期分15期还清本息，并当场扣除平台费2500元、家访费300元、第一期本息2840元和押金2840元，再由被告人周海宏汇入被害人周某1银行卡23020元，被害人周某1实际到手人民币21520元，事后被害人周某1归还了9期本息共计人民币25560元。 2、同年5月15日，被告人汪杰明在明知被害人周某1无力偿还借款的情况下，诱骗被害人周某1借款30000元，并签订50000元的虚高借款合同，恶意垒高债务，约定被害人周某1以每星期归还3050元为一期分期还清本息，并当场扣除平台费1000元、家访费300元、介绍费1000元、一期本息3050元、押金3050元，由被告人周海宏汇入周某1银行卡22600元，后由被害人周某1取款后给被告人汪杰明归还所谓前一宗未还的三期本息，被害人周某1实际到手13380元，事后被害人周某1归还了11期本息共计人民币33550元。 3、同年8月7日，被告人周海宏、汪杰明在明知被害人周某1无力偿还借款的情况下，仍诱骗被害人周某1借款20000元，并签订30000元的虚高借款合同，恶意垒高债务，当场扣除1000元平台费、300元家访费后，由被告人周海宏汇入周某1银行卡14600元，再由害人周某1取款后将6100元给被告人汪杰明归还所谓前宗未还借款，被害人周某1实际到手8500元。事后被害人周某1归还了10期本息共计20340元,最后一期被告人汪杰明采用故意不接被害人周某1电话制造违约，并采用言语威胁等手段，使被害人周某1给付被害人汪杰明违约金1000元。 4、同年10月18日，被害人周某1因需要资金周转，向被告人周海宏借款30000元，被告人周海宏诱骗被害人周某1签订40000元的虚高借款协议，并向被害人周某1银行卡转账40000元制造资金流水，后被害人周某1再取款13600元给被告人周海宏，作为头息和违约金，被害人周某1实际到手26400元，事后被害人周某1归还了三期利息共计10800元. 5、同年10月19日，被告人周海宏在被害人周某1尚未结清前期借款的情况下，因被害人周某1要求借款30000元，采用上述同样方法，由被告人周海宏向被害人周某1银行卡转账30000元制造资金流水，后周某1再取款3000元为作为首期利息给被告人周海宏，周某1实际到手27000元，事后周某1按归还3期利息共计10800元。 6、同年11月13、14日，被害人周某1分别向被告人周海宏借款10000元、10000元，被告人周海宏采用上述同样方法，让周某1出具借条20000元，扣除首期利息2000元，被害人周某1实际到手18000元。 7、同年11月16日，被害人周某1向被告人周海宏借款10000元，被告人周海宏采用上述同样方法，让周某1出具借条10000元，当场扣除首期利息1000元，被害人周某1实际到手9000元。 8、同年11月18日，被害人周某1要求借款10000元，被告人周海宏采用上述同样方法，先扣除首期利息200元，并让周某1出具借条10000元，被害人周某1实际到手9800元，事后周某1还款13000元。当日，被告人周海宏因周某1要求借款，采用同样方法，让被害人周某1出具虚高借条23000元，被害人周某1实际到手20000元。 9、2019年1月15日，被告人周海宏等三人到被害人周某1家（本市海曙区鄞江镇光溪村30组826号）向被害人周某1索取借款，双方经协商，被害人周某1支付了16000元后2017年11月18日的23000元借条作废；同时，将之前40000元和30000元两张借条合并后由被害人周某1写下50000元的欠条。同月23日被告人周海宏以未收到该50000元借款为由向宁波市海曙区人民法院鄞江法庭起诉，要求被害人周某1归还借款人民币70000元。 另查明，2019年4月11日晚，被告人汪杰明经民警电话通知后，主动至派出所投案，如实供述了相关犯罪事实。 案发后，被告人周海宏家属代为赔偿了被害人周赛云12×××××余元，并取得被害人谅解。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据材料，公诉认为被告人周海宏、汪杰明合伙以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任，被告人汪杰明有自首情节。建议判处被告人周海宏有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币八千元；判处被告人汪杰明有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币四千元。 被告人周海宏对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人周海宏能自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人汪杰明对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人汪杰明有自首情节，且能自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 经审理查明,2017年3月至2019年1月间，被告人周海宏单独或与被告人汪杰明合伙，由被告人周海宏提供资金，被告人汪杰明负责和贷款客户谈判、签订借款协议、催讨等事项，从事非法放贷业务，骗取被害人周某1的钱款，数额较大。案发后，被告人汪杰明主动至公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实；被告人周海宏家属代为赔偿了被害人周赛云12×××××元，并取得被害人谅解。 上述事实经庭审质证、确认的证人倪某、周某2的证言、被害人周某1的陈述、电子证物检查工作记录、银行对帐单、银行流水、微信及支付宝支付记录、微信聊天记录、法院移送材料、扣押笔录、扣押清单、扣押决定书、抓获经过、归案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周海宏、汪杰明的行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控被告人周海宏、汪杰明的罪名成立。案发后，被告人汪杰明能主动到公安机关，如实供述自己罪行，系自首，可从轻处罚。被告人周海宏、汪杰明的辩护人提出的相关辩护意见，与事实及法律规定相符，可予采信。赃款已由被告人周海宏家属代为退赔，并取得被害人的谅解，对被告人周海宏酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人周海宏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币八千元。 (刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月9日起至2020年9月8日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。) 二、被告人汪杰明犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币四千元。 (刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月11日起至20年7月10日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王凤国 人民陪审员  杨意忠 人民陪审员  屠任宁 二〇二〇年七月六日 代书 记员  傅琦君 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。