上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0110刑初166号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人黄某某，女，1981年11月1日出生，汉族，户籍在上海市崇明区，住上海市杨浦区。辩护人杜静，上海筑业律师事务所律师。被告人余某某，女，1989年7月24日出生，汉族，户籍在四川省，住上海市黄浦区。辩护人和法礼、贺佳谊，上海欧森律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2020〕147号起诉书指控被告人黄某某、余某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月11日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。4月24日，本院将本案转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员郭大磊出庭支持公诉，被告人黄某某及其辩护人杜静、被告人余某某及其辩护人贺佳谊到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，2013年8月起，蔡某某(另案处理)为募集资金，先后在上海市杨浦区等地成立中赢金融、中赢卓信财富投资管理(北京)有限公司(下称“中赢卓投”)、上海赢祺来金融信息服务有限公司(下称“赢祺来金融”)等“中赢系公司”，未经国家有关部门许可，在上海、江苏、安徽等地开设“中赢卓投”门店，并在线上先后设立“V金融”“好利网”等理财平台，公开向社会不特定公众宣传，销售“中赢宝”“周周赢”“双季丰”等理财产品并许以高息回报，吸引不特定公众参与投资。2015年9月，被告人黄某某入职中赢金融担任理财顾问，在职期间，被告人黄某某参与非法吸收公众资金共计人民币(以下币种均为人民币)3亿余元。2015年8月，被告人余某某入职中赢金融担任销售行政助理，后转任理财顾问，在职期间，被告人余某某参与非法吸收公众资金共计1亿余元。2019年8月13日，被告人黄某某在上海市杨浦区周家牌路XXX号被民警抓获归案；同日，经民警电话通知，被告人余某某主动至公安机关投案。案发后，被告人余某某在家属帮助下向检察机关退交违法所得40万元。该院认为，被告人黄某某、余某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄某某、余某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人黄某某到案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人余某某自动投案且如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以减轻处罚。被告人余某某具有退赔情节，酌情可以从轻处罚。被告人黄某某、余某某承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。建议判处被告人黄某某有期徒刑三年六个月以上四年六个月以下，并处罚金；建议判处被告人余某某有期徒刑一年六个月以上二年以下，并处罚金。若被告人黄某某、余某某另有退赔情节，可在上述量刑建议幅度内从宽处理或在上述量刑建议幅度以下进一步从宽处理。法院审理期间，被告人黄某某、余某某在亲属的帮助下分别退出违法所得35万元、5万元，公诉人将黄某某的量刑建议调整为有期徒刑二年，并处罚金，将余某某的量刑建议调整为有期徒刑一年三个月，并处罚金。被告人黄某某及其辩护人对指控的事实、罪名、量刑建议均无异议。被告人余某某及其辩护人对指控的事实、罪名、量刑建议均无异议。经审理查明，2013年8月起，蔡某某为募集资金成立中赢金融、赢祺来金融、中赢卓投等“中赢系公司”，并在本市杨浦区等地租房办公，未经国家有关部门许可，在上海、江苏等地开设“中赢卓投”门店，并在线上设立“V金融”“好利网”等理财平台，公开向社会不特定公众宣传，销售“中赢宝”“周周赢”“双季丰”等理财产品并许以高息回报，吸引不特定公众参与投资。2015年9月，被告人黄某某入职中赢金融担任理财顾问，在职期间，参与非法吸收公众资金共计3亿余元。2015年8月，被告人余某某入职中赢金融担任销售行政助理，后转任理财顾问，在职期间，参与非法吸收公众资金共计1亿余元。2019年8月13日，被告人余某某经民警电话通知至公安机关，并如实供述上述犯罪事实，被告人黄某某被民警抓获。案发后，被告人余某某在亲属的帮助下向检察机关退交违法所得40万元。上述事实，有下列证据予以证实：1、营业执照、档案机读材料、准予设立登记通知书、企业名称预先核准通知书、企业法人营业执照、准予变更登记通知书等工商登记资料证实，中赢金融、赢祺来金融等“中赢系公司”的注册成立时间、住所地、法定代表人、经营范围等工商登记、变更情况。2、房屋、场地租赁合同、波司登国际大厦租赁合同等证实，中赢金融在本市杨浦区等地租房办公的情况。3、证人蔡某某、王某、潘某某、许某、杨某、殷某某的证言证实，2013年8月，蔡某某为募集资金，在本市杨浦区注册成立中赢金融，后注册包括中赢卓投、赢祺来金融等一系列“中赢系公司”，通过线上开设“好利网”、“V金融”、“小当家”等平台，在上海市、江苏省等地设立“中赢卓投”线下门店，进行P2P业务非法吸收公众资金的情况及“中赢系公司”的人员组织结构、经营模式等。4、证人陈某某、殷某某的证言证实，黄某某、余某某均系殷某某的下属，中赢金融电销部门部分业务员使用的是三国人物的“花名”，其中黄某某花名为“丁仪”，余某某花名为“祝融夫人”，及二名被告人在中赢金融的任职时间。并有陈某某提供的中赢金融电销部门部分业务员“花名”和业务员真名匹配单予以印证。5、证人郭某2、宫某某、刘某、马某某、毛某某、赖某某等人的案件调查取证表，出借咨询服务协议、好利网等线上平台截图、相关微信聊天截图、银行账户明细证实，上述投资人在中赢金融理财顾问黄某某、余某某介绍下进行投资的情况。6、上海市公安局杨浦分局调取证据清单、提取笔录，中赢金融涉案平台服务器数据、中赢金融业绩统计数据等材料及上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定专项审计报告、上海XX美妆销售有限公司出具的离职证明证实，被告人黄某某、余某某参与非法吸收公众资金的情况等。7、公安机关出具的到案经过、办案说明证实，被告人黄某某、余某某的到案经过。8、上海市杨浦区人民检察院查封/扣押财物、文件清单证实，案发后，余某某在亲属的帮助下向检察机关退交违法所得40万元。9、上海市杨浦区人民法院代管款收据证实，本院审理期间，被告人黄某某、余某某在亲属的帮助下分别退出违法所得35万元、5万元。10、被告人黄某某、余某某的供述证实了上述相应的事实。上述证据均经庭审质证属实，证据来源合法，所证内容客观、真实，本院予以确认。本院认为，被告人黄某某、余某某在中赢金融工作期间，伙同他人违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，对被告人黄某某、余某某依法应予惩处。被告人黄某某系从犯，能如实供述自己的罪行，退出部分违法所得，且自愿认罪认罚，依法应减轻处罚；被告人余某某系从犯，有自首情节，退出部分违法所得，且自愿认罪认罚，依法应减轻处罚。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。为严肃国法，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币四万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月13日起至2021年8月12日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。)二、被告人余某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，罚金人民币二万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月13日起至2020年11月12日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。)三、违法所得继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  周 雯人民陪审员  庄敏栋人民陪审员  陆金芳二〇二〇年七月二十日法官 助理  江彦鸿书 记 员  蒋 丽附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。