文书内容苏州市吴中区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0506刑初1310号公诉机关苏州市吴中区人民检察院。被告人高锐平，女，1991年9月9日出生于云南省宣威市，汉族，初中文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住云南省曲靖市宣威市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月26日由苏州市公安局吴中分局决定取保候审，2019年6月13日由苏州市吴中区人民检察院决定重新取保候审，2020年6月12日由本院决定继续取保候审。辩护人夏志涛，北京德恒（苏州）律师事务所律师。被告人蔡方方，女，1988年11月27日出生于江苏省泗洪县，汉族，初中文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住江苏省泗洪县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月26日由苏州市公安局吴中分局决定取保候审，2019年6月13日由苏州市吴中区人民检察院决定重新取保候审，2020年6月12日由本院决定继续取保候审。辩护人常秀婷，江苏谊沣宏睿律师事务所律师。被告人徐扬，男，1995年8月25日出生于江苏省涟水县，汉族，初中文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住江苏省淮安市涟水县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月20日由苏州市公安局吴中分局决定取保候审，2019年6月13日由苏州市吴中区人民检察院决定重新取保候审，2020年6月12日由本院决定继续取保候审。辩护人蔡维金，江苏狮山律师事务所律师。苏州市吴中区人民检察院以吴检二部刑诉〔2019〕692号起诉书指控被告人高锐平、蔡方方、徐扬犯诈骗罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员谭秀萍出庭支持公诉。被告人高锐平、蔡方方、徐扬及辩护人夏志涛、常秀婷、蔡维金到庭参加诉讼。审理中，本院根据公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。苏州市吴中区人民检察院指控，被告人徐扬于2018年3月至6月间，在苏州周于企业管理有限公司担任话务员期间，根据吴某（另案处理）等人的安排，拨打客户电话，以利息低、放款快、渠道多等为由吸引客户到公司，审核经理被告人高锐平、蔡方方于同期明知公司无法办理低息贷款等业务，仍以办理贷款需要缴纳贷款服务费用等，要求客户缴纳服务费。其中，被告人徐扬在明知无法办理承诺低息贷款的情况下，打电话约被害人叶某、刘某等人到公司缴纳服务费共计61000元；被告人高锐平、蔡方方明知公司无法办理低息贷款等业务，仍收取被害人姚某等人服务费，其中被告人高锐平经手业务金额共计155380元，被告人蔡方方经手业务金额共计47500元。被告人高锐平、蔡方方、徐扬归案后均如实供述了上述事实。公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人高锐平、蔡方方、徐扬的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人高锐平、蔡方方、徐扬均系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人高锐平、蔡方方、徐扬有坦白情节，均可以从轻处罚。被告人高锐平、蔡方方、徐扬认罪认罚，均可以从宽处罚。被告人高锐平、蔡方方、徐扬对起诉书指控的事实和罪名均无异议。被告人高锐平的辩护人提出，被告人高锐平有坦白情节，自愿认罪认罚，退赃，系从犯、初犯，请求对其减轻处罚并宣告缓刑。被告人蔡方方的辩护人提出，被告人蔡方方系从犯，初犯，请求对其从轻处罚并宣告缓刑。被告人徐扬的辩护人提出，被告人徐扬系从犯，有坦白情节，认罪认罚，请求对其宣告缓刑。经审理查明：2018年3月至6月间，吴振刚、吴某、施某（均已判刑）等人成立了苏州周于企业管理有限公司（以下简称“周于公司”），公司内设商务部、审核部等部门。该公司采用由商务部员工先电话联系被害人，审核部审核经理与被害人面谈的方式，虚构周于公司有能力为客户申请、办理高额度、低利息、放款速度快的银行贷款，并谎称无法贷款则退还所收取的服务费，骗取被害人的钱款。被告人徐扬担任商务部业务员期间，明知公司无法办理低息贷款等业务，仍拨打客户电话，以利息低、放款快、渠道多等为由吸引客户到公司，审核经理被告人高锐平、蔡方方明知公司无法办理低息贷款等业务，仍以办理贷款需要缴纳贷款服务费用等，要求客户缴纳服务费。其中，被告人高锐平参与了对被害人姚某等21人的诈骗，诈骗金额共计人民币153380元，被告人蔡方方参与了对被害人顾某等9人的诈骗，诈骗金额共计人民币47500元，被告人徐扬参与了对被害人叶某等7人的诈骗，诈骗金额共计人民币61000元。被告人高锐平、蔡方方、徐扬归案后均如实供述了上述事实。被告人高锐平、蔡方方、徐扬分别退出了各自参与诈骗的全部赃款。被告人高锐平、蔡方方、徐扬分别向本院预交了罚金保证金人民币3000元、6000元、5000元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.发破案经过、抓获经过证实了本案的案发经过及三被告人被抓获的经过。2.书证（1）户籍证明证实了三名被告人的身份情况。（2）手机聊天记录证实了本案三名被告人明知周于公司无法办理相关贷款的情况。3.证人吴某、施某、李某的证言笔录证实，2018年3月至6月期间，吴振刚、吴某、施某等人成立了周于公司，由吴振刚、吴某负责经营、管理，施某为公司总监，负责公司的运营结构搭建、日常管理以及部分客户的签约收款，李某为商务部总监，负责组织、管理商务部。该公司通过网络搜索获取被害人联系方式后，采用由商务部员工先电话联系、审核经理再面谈，虚构周于公司有能力为客户申请、办理高额度、低利息、放款速度快的银行贷款，并谎称无法贷款则退还所收取的服务费的手段，向多名被害人骗取钱款。4.被害人刘某等人的陈述笔录及相关辨认笔录证实，2018年3月至6月期间，其等均接到陌生来电，对方自称是专业办理中小企业银行贷款的，向被害人询问是否需要资金周转，并称能提供低利息、高额度、放贷快、随借随还的贷款。后对方采用电话或微信的方式多次联系被害人，在被害人表明贷款意向后，将被害人约至周于公司，与被害人就贷款事宜进行面谈。面谈过程中，该公司的业务员自称其公司与苏州各大银行合作，受银行委托为客户办理相关贷款；并与被害人口头约定贷款产品、贷款额度、贷款利率、放款时间以及按照贷款额度缴纳1-3%比例不等的服务费等内容。在被害人同意上述约定后，审核部会要求被害人与其公司签订服务协议，该服务协议对于贷款额度、利率、放款时间等内容均未书面约定。被告人签订服务协议后，缴纳服务费。部分被害人在缴纳服务费后一段时间有接到自称渠道的电话，并按照渠道的要求提交相关贷款资料。本案相关被害人因贷款无果或未按约定贷到款向周于公司质疑后，该公司均以各种理由进行搪塞、拖延，对于服务费不予退还。各被害人分别辨认出周于公司接待其等的业务员及处理其等退款要求的人员。5.三被告人当庭均如实供述了各自参与周于公司诈骗的事实。上述证据，经庭审质证，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人高锐平、蔡方方、徐扬伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人高锐平、徐扬数额巨大，被告人蔡方方数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人高锐平、蔡方方、徐扬犯诈骗罪的罪名成立，予以支持。公诉机关对被告人高锐平的诈骗金额计算有误，本院予以纠正。本案属共同犯罪，被告人高锐平、蔡方方、徐扬在共同犯罪中均起次要作用，均系从犯，均应当从轻或减轻处罚。被告人高锐平、蔡方方、徐扬均有坦白情节，均可以从轻处罚。被告人高锐平、蔡方方、徐扬均退出了全部赃款，可酌情从轻处罚。被告人高锐平、蔡方方、徐扬均认罪认罚，依法从宽处罚。综上，本院决定对被告人高锐平、徐扬均减轻处罚并宣告缓刑，对被告人蔡方方从轻处罚并宣告缓刑。被告人高锐平的辩护人提出的被告人高锐平有坦白情节、自愿认罪认罚、退赃、系从犯、初犯，请求对其减轻处罚并宣告缓刑的意见予以采纳；被告人蔡方方的辩护人提出的被告人蔡方方系从犯、初犯，请求对其从轻处罚并宣告缓刑的意见予以采纳；被告人徐扬的辩护人提出的被告人徐扬系从犯、有坦白情节、认罪认罚，请求对其宣告缓刑的意见予以采纳。据此，对被告人高锐平、蔡方方、徐扬均依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人高锐平犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币一万元。缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。二、被告人蔡方方犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币六千元。三、被告人徐扬犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五千元。上列二被告人的缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金以被告人预交的罚金保证金予以折抵并上缴国库。四、暂扣于本院的退赃款人民币二十五万五千八百八十元发还各相关被害人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 寅人民陪审员  陶秀华人民陪审员  张荣华二〇二〇年七月一日书 记 员  马 捷附表：涉案赃款退赔明细表            李国民              6500              余冰霞              7000                  崔城              8000              张剑              2000                  缪凯              5000              左林              13000                  陈全明              3000              崔乐仓              3000                  青田顺              3000              韩刚剑              6000                  吴锦关              6000              梅利颖              3000                  季赛君              15000              朱行飞              1500                  徐建平              4000              刘文超              10000                  万健              3000              朱利忠              9000                  游勤涛              2500              陈立新              5000                  郭全平              18880              郭燕燕              5000                  董磊              3000              刘齐山              18000                  陆卫东              5000              刘贤水              8000                  沈娟              11500              吴功胜              5000                  姚建华              5000              栗香琴              3000                  苏敏海              7000              桑永祥              30000                  叶寅              6000              顾燕              3000                  刘荣妹              3000              牛彩宁              9000