河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0421刑初92号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人宣艳艳，女，1989年10月20日出生，蒙古族，大专文化，无业，户籍所在地平顶山市卫东区，现住平顶山市卫东区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月30日被宝丰县公安局依法刑事拘留，2020年1月23日被宝丰县公安局执行逮捕。辩护人缑轩初，河南旭宏然律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检一部刑诉〔2020〕45号起诉书指控被告人宣艳艳犯诈骗罪，于2020年7月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序,公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员杨龙丹、张娟娟出庭支持公诉。被告人宣艳艳及其辩护人缑轩初到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年9月，顾某（另案处理）、王某1（另案处理）、陈某1（另案处理）预谋非法成立平顶山快易信便捷服务中心，由顾某负责平顶山快易信便捷服务中心全面运营，对外宣传为平顶山快易信便捷服务中心老板，约定盈利顾某、王某1、陈某1三人均分。2017年12月份，翟某（另案处理）、王某3（另案处理）各出资10万元加入平顶山快易信便捷服务中心，被告人宣艳艳于2017年12月29日至2018年4月20日负责该公司的出账、入账，借款人还款情况统计等财务工作，顾某让陈某1、翟某在宝丰县设立快易信点，负责宝丰县区域的高利贷、“空放”业务，顾某让王某3、孙某1（另案处理）在鲁山县设立快易信点，负责鲁山区域的高利贷、“空放”业务，约定平顶山、宝丰、鲁山这三个点做“空放”业务所得利润由顾某、陈某1、王某1、翟某、王某3均分。2018年1月6日，王某2（另案处理）出资30万元，顾某、陈某1、王某1各出资10万元，在叶县设立快易信放款门面，负责叶县的“空放”业务，约定王某2抽取盈利的49%，顾某、陈某1、王某1抽取盈利的51%。宋某、王某4、李某1作为业务员根据业务量按月领取工资报酬，宣艳艳按月领取工资。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2、王某3、翟某、宋某、王某4、李某1等人以非法占有为目的，从事高利贷业务、“空放”业务等，虚构办理贷款不需要抵押和征信的事实，骗取急于用钱的被害人的信任，在办理“空放”业务过程中，编造被害人如按期还款即不用偿还虚高部分，哄骗急于用钱的被害人签订高于实际借款金额2-3倍不等的借款合同，虚高债务，继而在支付借款时，再扣除“保证金、服务费、家访费、首期利息”等各种名义的费用，实际支付较少的借款金额，同时还与部分被害人签订房屋租赁合同，声称如不按时还款将以长期租赁的形式占有被害人房产，用于抵偿借款本息。对不能如期归还本息的被害人，以打电话、发短信、发微信等方式威逼被害人及其家属，到被害人家中采取堵锁眼、喷漆、把被害人名字喷在墙上，并喷有“***欠债还钱”等字样的软暴力手段，迫使被害人归还虚高借款。若被害人仍不能按时归还借款，则通过虚假诉讼的方式起诉被害人，欲骗取与被害人签订虚假合同约定的钱款，严重侵犯被害人的财产权。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2、王某3、翟某、宋某、李某1、王某4等人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增债务，签订虚假的借款协议等手段，被害人未按时还款时以电话骚扰、威胁被害人及其亲属或堵锁眼、喷漆、贴大字报等软暴力非法占有他人财产，从事诈骗犯罪活动，社会影响恶劣，形成以顾某、王某1为首的恶势力犯罪集团。被告人宣艳艳任该公司会计期间伙同顾某、王某1、王某2、王某3、翟某、宋某、王某4、李某1在平顶山通过上述手段，与被害人签订虚高借款合同，欲骗取被害人钱款314000元，实际骗取被害人钱款305800元。1.2017年12月7日，被害人孙某2从平顶山快易信便捷服务中心欲借款15000元，扣除保证金、第一期利息、家访费等费用共计4500元后，实际支付给被害人孙某210500元，王某1与被害人孙某2签订借款合同45000元，被害人孙某2现已归还利息共计11200元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人孙某230000元，实际骗取被害人孙某215700元。2.2018年12月28日、2018年2月8日和2018年3月9日，被害人付某先后从宝丰快易信欲借款45000元，扣除家访费、保证金、第一期利息等费用8400元后，实际支付给被害人付某36600元，翟某、陈丙昊（另案处理）与被害人付某签订借款合同金额135000元，被害人付某已归还本金利息共计60200元，被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人付某23600元。3．2018年1月份，被害人李某2先在平顶山快易信便捷服务中心欲借款15000元，扣除保证金、手续费，实际支付给被害人李某212000元，被害人李某2已归还利息9400元，本金13500元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人李某212400元。4．2017年12月29日，被害人吕某从平顶山快易信便捷服务中心欲借款5000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用1300元后，实际支付给被害人吕某3700元，顾某与被害人吕某签订借款合同金额15000元，被害人吕某已归还利息7500元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人10000元，实际骗取被害人吕某8800元。5．2017年12月份，被害人李某3从平顶山快易信便捷服务中心欲借款5000元，扣除保证金、手续费、家访费等费用2000元后，实际支付给被害人李某33000元，签订借款合同金额15000元，被害人李某3现归还利息4000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗被害人李某310000元，实际骗取被害人6000元。6.2018年1月8日，被害人王某5从平顶山快易信便捷服务中心欲借款5000元，扣除保证金、利息、家访费等1300元后，实际支付给被害人王某53700元，签订借款合同金额15000元，被害人王某5现已归还本金4500元和4期利息2000元，共计6500元；2018年2月4日，被害人王某5从平顶山快易信便捷服务中心欲借款10000元，扣除保证金、利息、家访费等2600元后，实际支付给被害人王某57400元，签订借款合同金额30000元，被害人王某5现已归还本金9000元和利息800元，共计9800元。2018年3月8日，被害人王某5从平顶山快易信便捷服务中心欲借款10000元，扣除保证金、利息、家访费等2100元后，实际支付给被害人王某57900元，签订借款合同金额30000元，被害人王某5现已归还8期利息6400元，未还本金。综上，被害人王某5第一次被诈骗既遂金额2800元，第二次被诈骗既遂金额2400元，第三次被诈骗金额8500元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人王某520000元，实际骗取被害人王某513700元。7.2018年1月9日，被害人李某4从鲁山快易信欲借款20000元，扣除保证金、手续费、家访费、第一期利息等费用4000元后，实际支付给被害人李某416000元，王某3与被害人李某4签订借款合同金额60000元，被害人李某4已归还本机利息共计27000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人李某411000元。8.2018年1月8号，被害人任某从平顶山快易信便捷服务中心欲借款5000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用1700元后，实际支付给被害人任某3300元，顾某与被害人签订借款合同金额15000元，被害人任某已归还利息500元，本金4500元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人任某2200元。9.2018年2月份，被害人马某从叶县快易信处欲借款5000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用1200元，实际支付给被害人马某3800元，王某2与被害人签订借款合同金额10000元，被害人马某现已归还本金利息共计7300元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人马某3500元。10.2018年1月份和2018年2月份，被害人赵某从宝丰快易信欲借款50000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用9300元，实际支付给被害人赵某40700元，王某1与被害人赵某签订借款合同金额150000元，被害人赵某现已归还本金本金18000元，利息26400元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人赵某60000元，实际骗取被害人赵某35700元。11.2018年2月5日，被害人李某5从平顶山快易信便捷服务中心欲借款10000元，扣除保证金、家访费等费用1300元后，实际支付给被害人李某58700元，王某2与被害人李某5签订借款合同金额30000元，被害人李某5现已归还利息7500元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人李某520000元，实际骗取被害人李某58800元。12.2017年12月24日，被害人李某6从平顶山快易信便捷服务中心欲借款6000元，扣除保证金、家访费等费用1300元，实际支付给被害人李某64700元，被害人李某6现已归还本金5000元，利息3500元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人李某64800元。13.2018年1月份，被害人陈某2从叶县快易信处借款20000元，王某2与被害人陈某2签订借款合同金额60000元，约定每天利息300元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人陈某23000元。14.2018年1月份，被害人陈某3从鲁山快易信处欲借款30000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用6000元后，实际支付给被害人陈某324000元，王某3与被害人陈某3签订借款合同金额90000元，被害人陈某3归还利息22000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人陈某360000元，实际骗取被害人陈某328000元。15.2018年1月，被害人于某从平顶山快易信便捷服务中心欲借款10000元，一个月之后还12000元，已结清。2018年3月，被害人于某从平顶山快易信便捷服务中心欲借款20000元，扣除保证金、手续费、家访费等费用6300元后，实际到手13700元，顾某与被害人于某签订借款合同金额60000元，被害人于某归还本金利息18000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人于某6300元。16.2017年12月份，被害人余某从平顶山快易信便捷服务中心借款20000元，扣除保证金、家访费等费用6400元后，实际支付给被害人余某13600元，被害人余某已归还38000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人余某24400元。17.2017年10月8日，被害人张某1从平顶山快易信便捷服务中心欲借款5000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用1500元后，实际支付给被害人张某13500元，顾某与被害人张某2签订借款合同金额15000元。被害人张某1已归还本金利息10000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人张某26500元。18.2017年12月19日，被害人胡某从平顶山快易信便捷服务中心欲借款20000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用4300元后，实际支付给被害人胡某15700元，顾某与被害人胡某签订借款合同金额60000元，被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人胡某19300元。19.2017年12月24日、2018年1月28日，被害人邢某从平顶山快易信便捷服务中心欲借款30000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用3000元后，实际支付给被害人邢某27000元，顾某与被害人邢某签订借款合同金额90000元，被害人邢某实际归还本金利息36000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人邢某9000元。20.2018年2月9日，被害人孙某3从叶县快易信欲借款5000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用1300元后，实际支付给被害人孙某33700元，王某1与被害人孙某3签订借款合同金额15000元，被害人孙某3已归还利息2000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人孙某310000元，实际骗取被害人孙某31300元。21.2018年2月23日，被害人田某从平顶山快易信便捷服务中心欲借款10000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用2000元后，实际支付给被害人田某8000元，王某1与被害人田某签订借款合同金额30000元，被害人田某已归还利息16000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人田某20000元，实际骗取被害人田某18000元。22.2018年3月4日，被害人汪某从叶县快易信欲借款10000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用2600元后，实际支付给被害人汪某7400元，王某1与被害人汪某签订借款合同金额30000元，被害人汪某已归还本金10000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人汪某2600元。23.2018年3月4日，被害人张某3从叶县快易信欲借款7000元，扣除保证金、家访费等费用700元后，实际支付给被害人张某36300元，王某1与被害人张某3签订借款合同金额21000元，被害人张某3已归还数额不清。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人张某3700元。24.2018年1月15日，被害人郭某从叶县快易信欲借款10000元，扣除保证金、手续费、家访费、第一期利息等费用2300元后，实际支付给被害人郭某7700元，王某2与被害人郭某签订借款合同金额30000元，被害人郭某已归还本金利息8000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人郭某300元。25.2018年3月20日，被害人史某从叶县快易信欲借款6000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用1200元后，实际支付给被害人史某4800元，王某2与被害人史某签订借款合同金额18000元，被害人史某已归还利息1800元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人史某12000元，实际骗取被害人史某3000元。26.2018年1月份，被害人郑某1从叶县快易信欲借款10000元，扣除保证金、手续费等费用1000元后，实际支付给被害人郑某19000元，签订借款合同金额10000元，被害人郑某1已归还利息9000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人郑某110000元。27.2018年1月15日，被害人金某1从叶县快易信欲借款5000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用1300元后，实际支付给被害人金某13700元，王某2与被害人金某1签订借款合同金额15000元，被害人金某1已归还利息2000元。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人金某110000元，实际骗取被害人金某13300元。28.2018年1月7日，被害人吉某在叶县快易信公司拟借款1万元，与王某2签订借款3万元的借据，在扣除砍头息、保证金、家访费等费用共计2300元后实际到手7700元。被害人吉某先后共还款13500元，已结清。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人吉某5800元。29.2017年12月20日，被害人铁彩彩在叶县快易信公司拟借款2万元，与王某2签订6万元的借据，在扣除保证金、家访费等共计2500元后实际到手17500元。被害人铁彩彩先后共还款27000元，已结清。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人骗取被害人铁彩彩9500元。30.2018年4月3日，被害人郑某2在叶县快易信公司拟借款6000元，与王某2签订18000元的借据和房屋租赁协议，在扣除保证金、家访费等费用共计900元后实际到手5100元。先后共还利息500元，未结清。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人郑某21.2万元，实际骗取1400元。31.2018年初，被害人程得在叶县快易信公司拟借款1万元，与王某2签订借款3万元的借据，在扣除砍头息、保证金、家访费等费用共计2300元后实际到手7700元。被害人程得先后还款共计8000元，未结清。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人程得2万元，实际骗取2600元。32.2018年1月13日，被害人何某在平顶山市区快易信公司拟借款2万元，与顾某签订4万元的借据，扣除砍头息、保证金、家访费等费用共计3300元后实际到手16700元。被害人何某先后共还款18000元，未结清。被告人宣艳艳伙同顾某、王某1、王某2等人欲骗取被害人何某2万元，实际骗取4600元。公诉机关依据相关证据认为，被告人宣艳艳以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相,骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人宣艳艳在实施部分诈骗犯罪过程中，由于意志以外的原因未得逞，应根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定予以处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请依法判处。被告人宣艳艳对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，其辩护人提出：1.被告人宣艳艳仅负责快易信公司出账、入账、借款人还款情况统计等财务工作，对快易信公司如何宣传、承揽业务、签订借款合同、催收债务等情况均不知情，在共同犯罪中作用非常小，充其量算是一名从犯；2.宣艳艳到案后如实供述，认罪认罚，系坦白；3.宣艳艳无前科，系初犯、偶犯；4.宣艳艳愿意退还其在快易信公司工作期间的工资；5.公诉机关指控的涉案诈骗犯罪数额计算方式上存在逻辑错误、混乱问题，实际骗取被害人钱款的数额应当按照实际获利情况计算，没有获利时，实际骗取的款项应当按零计算。综上，被告人宣艳艳犯罪情节较轻，认罪悔罪，没有再犯罪危险，宣告缓刑对居住社区没有重大不良影响，建议人民法院适用缓刑。经审理查明，2017年9月，顾某、王某1、陈某1（三人均已判刑）预谋非法成立平顶山快易信便捷服务中心，由顾某负责平顶山快易信便捷服务中心全面运营。2017年12月，翟某、王某3、孙某1（三人均已判刑）各出资10万元加入平顶山快易信便捷服务中心，顾某让陈某1、翟某在宝丰县设立快易信点，负责宝丰区域的高利贷、“空放”业务，让王某3、孙某1在鲁山县设立快易信点，负责鲁山区域的高利贷、“空放”业务，约定平顶山、宝丰、鲁山这三个点做“空放”业务所得利润由孙某1、顾某、陈某1、王某1、翟某、王某3均分。2018年1月6日，王某2（已判刑）出资30万元，顾某、陈某1、王某1各出资10万元，在叶县设立快易信放款门面，负责叶县的“空放”业务，约定王某2抽取盈利的49%，顾某、陈某1、王某1抽取盈利的51%。宋某、王某4、李某1作为业务员根据业务量按月领取工资报酬。被告人宣艳艳于2017年12月29日至2018年4月20日在平顶山快易信便捷服务中心工作，负责平顶山快易信便捷服务中心（包括宝丰、鲁山、叶县快易信营业点）的出账、入账、借款人还款情况等财务工作，按月领取工资。被告人宣艳艳伙同顾某等人以非法占有为目的，分工负责，假以民间借贷之名，从事高利贷业务、“空放”业务。通过虚增债务，签订虚假的借款协议，以办理贷款不需要抵押和征信为诱饵，骗取急于用钱的被害人的信任；在办理“空放”业务过程中，编造被害人如按期还款即不用偿还虚高部分，哄骗急于用钱的被害人签订高于实际借款金额2-3倍不等的借款合同，虚增债务，继而在支付借款时，再扣除“保证金、服务费、家访费、首期利息”等各种名目的费用后，实际支付较少的借款金额。同时还与部分被害人签订房屋租赁合同，声称如不按时还款将以长期租赁的形式占有被害人房产，用于抵偿借款本息。对不能如期归还本息的被害人及其亲属，以电话骚扰、发短信、发微信等方式威胁被害人及其亲属，或者采取堵锁眼、喷漆、把被害人名字喷在墙上、贴大字报等软暴力手段，迫使被害人归还虚假合同约定的虚高借款，从事诈骗犯罪活动，严重侵犯被害人的财产权，造成了恶劣的社会影响，形成以顾某、王某1为首的恶势力犯罪集团。被告人宣艳艳任快易信公司会计期间，伙同顾某等人通过上述手段，骗取32名被害人既遂金额为193300元，未遂金额为124000元。具体犯罪事实如下：1.2017年12月份，被害人孙某2经快易信公司的王某1、顾某、宋某手借款15000元，扣除1500元保证金、1500元利息、1500元违约金等费用后，实际到手10500元，王某1让孙某2签订的借条金额是45000元。孙某2先后七次通过微信还款11200元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人孙某2既遂金额为5200元。2.2017年12月28日，被害人付某因多次借款无力偿还，经当时在中企金服公司担任客户经理的党凯歌（另案处理）介绍从快易信公司宝丰公司借款20000元，实际到手16000元（扣除2000元押金、1800元利息、200元家访费），借条金额60000元。2018年2月8日，付某第二次到快易信公司借款15000元，扣除押金1500元和利息1200元，实际到手12300元，签订45000元借款合同，约定还款为周还，每周还利息1200元。2018年3月9日，付某第三次从快易信公司借款10000元，扣除1000元保证金和700元利息后实际到手8300元，签订30000元借款合同和房屋租赁协议，约定还款为周还，每周还款利息700元。付某三次借款共还本息60200元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人付某既遂金额为32000元。3.2018年1月份，李某2从快易信公司欲借款15000元，扣除各种费用3000元后，实际到手12000元，共还款22900元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人李某2既遂金额为13900元。4.2017年12月29日，被害人吕某经陈某1从快易信公司借款50000元，扣除平台服务费500元、利息500元、家访费300元后，实际到手3700元，签订借条15000元和租房协议，约定还款为周还，每周还利息500元。吕某共还利息15周7500元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人吕某既遂金额为5100元。5.2017年12月份，被害人李某3因为急需用钱，经顾某从快易信公司借款5000元，实际到手3000元，签订借条15000元，约定还款为周还，每周还利息500元。李某3借款后共还款4000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人李某3既遂金额为3000元。6.2018年1月8日，被害人王某5经王某3、李某1从快易信公司借款5000元，扣除500元保证金、500元利息和300元家访费后，实际到手3700元，签订借条15000元;约定还款为周还，每周还款500元利息，王某5还款四周利息2000元和本金4500元共6500元。2018年2月4日，王某5经王某3、李某1第二次从快易信公司借款10000元，在扣除1000元保证金、800元利息、300元家访费和500元中介费后实际到手7400元，签订借条30000元;约定还款为周还，每周还款800元利息，王某5还款利息800元和本金9000元,共9800元。2018年3月8日，王某5经李某1、王某3第三次从快易信公司借款10000元，在扣除300元家访费、1000元保证金和800元利息后实际到手7900元，约定还款为周还，每周还利息800元，签订借条金额30000元，共还利息八周6400元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人王某5既遂金额为9100元。7.2018年1月9日，被害人李某4因为资金周转困难，在快易信公司鲁山公司经王某3手借款20000元，扣除手续费4000元后实际到手16000元，签订借条60000元，约定还款为周还，每周还利息1500元。李某4共还款本息27000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人李某4既遂金额为15000元。8.2018年1月份，被害人任某从快易信公司李某1、顾某处借款5000元，扣除500元保证金、500元利息、500元家访费和200元中介费后实际到手3300元，签订借条15000元和租房协议，约定还款为周还，每周还款利息500元。任某借款后共还借款本息5200元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人任某既遂金额为3400元。9.2018年2月6日，被害人马某从叶县快易信公司借款5000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用1200元后，实际到手3800元，王某2安排王某1与被害人签订借款10000元的借条。周利息400元，还款七周，马某还利息2800元、本金4500元，本息共计还7300元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人马某既遂金额为4700元。10.2018年1月份，被害人赵某因为做生意需用钱，在快易信公司宝丰公司经翟某、陈某1借款20000元，扣除手续费后，实际到手16400元，签订借条60000元。借款三周后还款22800元（利息4800元，本金18000元）。后又借快易信公司款30000元，扣除各种费用后，实际到手24600元，签订借条24600元。每周还款利息2400元，共还款九周21600元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人赵某既遂金额为10000元。11.2018年2月5日，被害人李某5经王某2从快易信公司借款10000元，在扣除1000元保证金和300元家访费后实际到手8700元，签订借条30000元；约定还款为周还，每周还利息5000元，李某5共还利息7500元，未还本金。被告人宣艳艳等人诈骗被害人李某5未遂金额为20000元。12.2017年12月24日，被害人李某6经顾某从快易信公司借款6000元，实际到手4700元，签订借条18000元，周利息500元。李某6借款后共还本息8500元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人李某6既遂金额为5100元。13.2018年1月7日，被害人陈某2从叶县快易信王某2处借款20000元，王某2与陈某2签订借条60000元，日息300元，借款10日，共还本金、利息23000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人陈某2既遂金额为3000元。14.2018年1月份，被害人陈某3经王某3从鲁山快易信公司欲借款30000元，扣除手续费、家访费、第一期利息等费用6000元后，实际到手24000元，签订借条90000元；每周还款2000元，共还款22000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人马某未遂金额为60000元。15.2018年1月份，被害人于某经顾某从快易信公司借款10000元，一个月之后还清12000元（未扣除手续费）；2018年3月份，被害人于某经顾某从快易信公司借款20000元，扣除手续费6300元后，后实际到手13700元，顾某与于某签订借条60000元，并与顾某等签订房屋租赁合同，借款十天后结清，共还款18000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人丁某遂金额为10600元。16.2017年12月19日，被害人胡某经顾某从快易信公司借款20000元，扣除手续费、家访费后实际到手15700元，签订60000元借款合同，约定每十天还款2000元利息。胡某借款后偿还6期利息12000元、3000元逾期费和20000元本金。被告人宣艳艳等人诈骗被害人胡某既遂金额为23600元。17.2017年12月24日、2018年1月28日，被害人邢某从快易信公司借款两次，第一次借款10000元，扣除1000元保证金后，实际到手9000元，签订30000元的借款合同，约定还款为周还，每周还款1000元利息。第二次借款20000元，扣除2000元保证金后，实际到手18000元，约定还款为周还，每周还款2000元利息。后两次借款一次性结清，共偿还借款本息36000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人邢某既遂金额为12000元。18.2018年2月9日，被害人孙某3从叶县快易信欲借款5000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用1300元后，实际支付给被害人孙某33700元，王某1与被害人孙某3签订借款合同金额15000元。被害人孙某3借款后已归还利息2000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人孙某3未遂金额为10000元。19.2018年1月23日，被害人田某从快易信公司借款10000元，扣除2000元手续费，实际到手8000元，签订借条30000元，约定还款为周还，每周偿还利息，田某还款至2018年4月，共还款16000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人田某既遂金额为10000元。20.2018年3月份，被害人汪某从叶县快易信公司借款10000元，在扣除利息、手续费后实际到手7400元，签订30000元借款合同和租期三年30000元的房屋租赁协议，还款为月还。汪某一个月后偿还本金10000元，结清借款。被告人宣艳艳等人诈骗被害人汪某既遂金额为5200元。21.2018年3月4日，被害人张某3从叶县快易信欲借款7000元，扣除保证金、家访费等费用700元后，实际支付给被害人张某36300元，王某1与被害人张某3签订借款合同金额21000元，被害人张某3已归还数额不清。22.2018年1月份，被害人郭某通过王某2从叶县快易信公司借款10000元。在扣除百分之二十手续费2000元和300元家访费后，实际到手7700元，签订借条30000元，约定还款为月还，郭某共还款8000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人郭某既遂金额为2600元。23.2018年3月份，被害人史某从叶县快易信公司借款6000元，在扣除600元押金和600元利息后，实际到手4800元，签订借条18000元和三年18000元的房屋租赁协议，还款为每十天一还款，约定每10天还款利息600元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人史某未遂金额为12000元。24.2018年1月份，被害人郑某1从叶县快易信公司欲借款10000元，扣除保证金、手续费等费用1000元后，实际支付给被害人郑某19000元，签订借款合同金额10000元，被害人郑某1已归还利息9000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人郑某1既遂金额为1000元。25.2018年1月份，被害人金某2经王某2从叶县快易信公司借款5000元，在扣除500元押金、500元利息和300元介绍费后，实际到手3700元，签订借条15000元，每十天还款500元。金某2借款后共还款四期2000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人金某2未遂金额为10000元。26.2018年1月7日，被害人吉某在叶县快易信公司拟借款1万元，与王某2签订借款3万元的借据，在扣除砍头息、保证金、家访费等费用共计2300元后实际到手7700元。被害人吉某先后共还款10000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人吉某既遂金额为4600元。27.2017年12月20日，被害人铁彩彩在叶县快易信公司拟借款2万元，与王某2签订6万元的借据，在扣除保证金、家访费等共计2500元后实际到手17500元。被害人铁彩彩先后共还款22000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人铁彩彩既遂金额为7000元。28.2018年4月3日，被害人郑某2在叶县快易信公司拟借款6000元，与王某2签订18000元的借据和房屋租赁协议，在扣除保证金、家访费等费用共计900元后实际到手5100元。被害人郑某2共付利息500元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人郑某2未遂金额为12000元。29.2018年初，被害人程得在叶县快易信公司拟借款1万元，与王某2签订借款合同3万元的借据，在扣除砍头息、保证金、家访费等费用共计2300元后实际到手7700元。被害人程得先后还款共计8000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人程得既遂金额为2600元。30.2018年1月13日，被害人何某在平顶山快易信公司借款20000元，与顾某签订40000元的借据，扣除砍头息、保证金、家访费等费用共计3300元，实际到手16700元。被害人何某先后共还款18000元。被告人宣艳艳等人诈骗被害人何某既遂金额为4600元。上述事实，被告人宣艳艳在开庭审理过程中无异议，且有被告人宣艳艳的供述，证人顾某、陈某1、王某1、王某2、王某3、孙某1、翟某、宋某、王某4、李某1、韩某、毛某的证言，被害人孙某2等38人的陈述（附借据、还款凭证、被害人手持借据和身份证照片等），微信聊天截图，宣艳艳户籍证明、前科证明，指定管辖决定书、宝丰县公安局情况说明，宝丰县人民法院（2018）豫0421刑初266号刑事判决书、平顶山市中级人民法院（2019）豫04刑终105号刑事裁定书，发破案经过、抓获经过等经过庭审质证的证据证实，足以认定。本院认为，被告人宣艳艳以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人宣艳艳犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立。最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》第20条规定：对于非法占有的被害人实际所得借款以外的虚高“债务”和以“保证金”“中介费”“服务费”等各种名目扣除或收取的额外费用，均应计入违法所得。本院认为，公诉机关的起诉书在诈骗犯罪数额的计算上不当，依照两高两部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》，本案的诈骗犯罪既遂、未遂数额的计算方法应为：被害人还款数额低于实际借到金额的，虚高合同金额减去签约合同金额作为犯罪未遂金额；被害人还款数额高于实际借到金额的，以实际还款金额减去实际借到金额，加上被告人扣除的各种费用作为既遂金额。另余某、张某1在被告人宣艳艳到公司工作之前借款，还款时间、数额不能确定，该二人借贷数额不应计算在被告人宣艳艳犯罪数额内。综上，公诉机关指控被告人宣艳艳涉案诈骗既遂、未遂数额有误，本院予以纠正，以查明的数额为准。被告人宣艳艳在共同犯罪中起次要作用，系从犯；在实施部分诈骗犯罪过程中，由于意志以外的原因未得逞，是未遂；宣艳艳系初犯，自愿认罪认罚，签署具结书，可酌情从轻处罚；宣艳艳在到案后如实供述犯罪事实，系坦白。综合以上情节，本院决定在量刑时对被告人宣艳艳从轻处罚。关于被告人宣艳艳的辩护人提出“被告人宣艳艳在共同犯罪中作用非常小，应认定为从犯”、“宣艳艳到案后如实供述，认罪认罚，系坦白”、“宣艳艳无前科，系初犯、偶犯”等应从轻处罚的意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。综上，根据被告人宣艳艳犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人宣艳艳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。二、被告人支付给被害人的本金，在退赔被害人损失后如有剩余，依法予以没收；被告人宣艳艳与宝丰县人民法院（2018）豫0421刑初266号刑事判决书、（2019）豫0421刑初330号刑事判决书中各被告人共同承担继续退赔本案涉案32名被害人损失不足部分的责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 刚审 判 员  康书宾人民陪审员  王素娜二〇二〇年七月三十一日书 记 员  郭智新