盘锦市大洼区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1104刑初80号公诉机关盘锦市大洼区人民检察院。被告人尹立宝，男，1979年7月14日出生，汉族，中专文化，无职业，群众，捕前住盘锦市大洼区（户籍地：盘锦市大洼区）。因涉嫌妨害信用卡管理一案，于2019年8月2日被刑事拘留，同年9月6日被执行逮捕。现羁押于盘锦市大洼区看守所。辩护人陆长征，辽宁鹤乡律师事务所律师。盘锦市大洼区人民检察院以大检刑检二部刑诉【2020】72号起诉书指控被告人尹立宝犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，盘锦市大洼区人民检察院指派检察员张丽娜出庭支持公诉，被告人尹立宝及其辩护人陆长征到庭参加了诉讼。现已审理终结。盘锦市大洼区人民检察院指控，2019年3月至2019年7月期间，被告人尹立宝通过微信联系，从兰某某、高某某、“浩某”(均另案处理)等人手中收购他人银行卡、U盾、手机卡总计178套。在验证可以使用后，每套银行卡支付人民币1500元。尹立宝再将收购的银行卡、U盾、手机卡出售给于某和“老刘”(均另案处理)，并通过快递邮寄到于某、“老刘”提供的深圳、广州等地址。于某、“老刘”在验证银行卡可以使用后，每套银行卡支付2000元给尹立宝，尹立宝共获利20000余元。为上述指控，公诉机关向法庭提供的证据有：被告人尹立宝的供述；同案于某、兰某某的供述；证人刘某、王某、王某某、赵某某的证言；辨认笔录；提取笔录；电子物证；银行业务单；银行流水；转账记录；微信聊天记录截图；扣押决定书及清单；物证；户籍证明；案件来源、抓捕经过等。公诉机关认为，被告人尹立宝非法买卖、持有他人银行卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；并建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。被告人尹立宝对指控事实、罪名均无异议，且签字具结，在开庭审理过程中希望能够对其从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是被告人尹立宝系从犯，到案后如实供述，自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书，扣押的银行卡中有30-40张不能正常使用，有部分卖出的银行卡还没有获取利益，且身体患有疾病，请求法院对尹立宝从轻或者减轻处罚。经审理查明：2019年3月至2019年7月期间，被告人尹立宝通过微信联系，从兰某某、高某某、“浩某”(均另案处理)等人手中收购他人银行卡、U盾、手机卡总计178套。在验证可以使用后，每套银行卡支付人民币1500元。尹立宝将收购的银行卡、U盾、手机卡出售给于某和“老刘”(均另案处理)，并按照于某、“老刘”提供的地址通过快递邮寄到深圳、广州。于某、“老刘”在验证银行卡可以使用后，每套银行卡支付给尹立宝2000元。尹立宝共非法获利20000余元。认定上述事实的证据有：1.证人刘某的证言证明：2019年4月，兰某某称他开的烟草店需要几张银行卡，向其借几张银行卡使用，兰某某让其和其妻子每人办理了两张银行卡，同时办理了一张电话卡、U盾、开通国际漫游，之后其交给兰某某四张银行卡。2.证人王某的证言证明：张某某1是其妻子，王某某是其女儿，其不认识尹立宝，是张某某1让其办理的银行卡并由张某某1交给尹立宝。其办理了两张银行卡，其中一张是工商银行卡，另一张是中国农业银行卡。3.证人王某某的证言证明：张某某1是其母亲，其不认识尹立宝，是其母亲让其办理银行卡的，其和对象李某某每人办理了一张中国农业银行卡，其将两张银行卡办好之后交给了其母亲，由其母亲将银行卡交给尹立宝，其母亲给其转账1000元。4.证人赵某某的证言证明：从2019年5、6月开始，尹立宝找其邮寄过6、7次物品，邮寄过的物品有U盾、银行卡、手机卡，还寄过一次电脑。其微信上记录的邮寄地址有广西、深圳及上海，上海的收件人是于某。5.被告人尹立宝的供述证明：2019年4月初，“大飞”介绍其收取银行卡，然后根据他提供的地址卖出去。其开始联系人收取银行卡，“大飞”给其介绍一个叫兰某某的人，高某某给其介绍一个黑龙江牡丹江的（微信名叫“浩某”）人。其从兰某某、高某某和“浩某”三个人手里收购银行卡，让卡主用自己的身份证注册手机卡、开通国际漫游，再用同一张身份证到工商银行、建设银行、农业银行办理一张或多张银行卡、U盾，开通手机银行，绑定之前注册的手机卡，并把银行卡（附带密码）、U盾（附带密码）、手机卡、连同注册人的身份信息都给其邮寄过来。其收到银行卡、U盾、手机卡后验证是否是用同一个身份证办理，银行账户是否能正常使用。能正常使用的银行卡，其每套给他们1500元；然后其将验证后的银行卡、U盾、手机卡邮寄给“大飞”和“老刘”提供的深圳、广州的地址，对方收到并验证能正常使用后，“大飞”和“老刘”按每套银行卡、U盾、手机卡2000元转账到其名下的建设银行卡和交通银行卡账户上。其从兰某某手中收了10张左右的银行卡，从“浩某”和高某某两个人手中收了40多张银行卡。其从兰某某、高某某、“浩某”手中收取的银行卡中有兰某某本人开户的银行卡，也有他们找亲戚、朋友开户的银行卡，也有他们收购的银行卡。“浩某”都是先把银行卡给高某某，高某某给其邮寄到位于田家良筑名邸的家中两次，剩下的都是高某某从辽阳开车过来交给自己；兰某某在盘锦市兴隆台区都是直接给其送过来。其微信转账给兰某某、“浩某”的钱都是给高某某的。其曾在微信群和QQ里加好友收过10多张银行卡，每张银行卡给1500元。从其家中提取的账目都是其本人制作的，扣押的电脑一直都是其本人在使用，所有的记账名单中的卡都是其收取的。其共收取了178张银行卡。6.同案于某的供述证明：其从2019年5月至8月开始倒卖他人身份证。其通过尹立宝收取银行卡，并在微信上告诉尹立宝邮寄银行卡、U盾、手机卡的地址、收件人的姓名及电话，然后尹立宝再邮寄过去。长期的银行卡给尹立宝2000元，租用的银行卡给尹立宝1000元一个月。其从尹立宝手中收取了20、30套银行卡，尹立宝的银行卡是从兰某某和高某某手中收取。其将收来的银行卡提供给刘爽作为网络赌博收款使用。7.同案兰某某的供述证明：2019年4月，于某向其提出他的公司需要银行卡来走账，其提出将自己的银行卡借给于某，但于某说不够用，要把银行卡卖给其他人使用，但是具体怎么使用没有告诉自己。于某让其拿身份证去两家银行办卡，每家银行办一张卡，办卡的时候还需要新办一张电话卡，用来开通网上银行卡、U盾，电话卡还需要开通国际漫游，办完以后把银行卡的卡号、密码、网银密码、电话卡、U盾、办卡人的身份证号码全部提供给他。其一共办理了8套银行卡，到盘锦市大洼区田家街道林海景天交给了于某，之后其又卖给于某4套银行卡，尹立宝让其将这四套银行卡给他就行。其卖给于某的12套银行卡有自己2套、邓某2套、刘某22套、夏某2套、阎某2套、赵某2套。于某通过微信给自己转款4000元。8.扣押决定书、扣押清单及随案移送清单证明：公安机关依法扣押了持有人为王佳杰的中国工商银行卡1张、手机卡1张、银行U盾1个；持有人为陈某1的中国建设银行卡1张、手机卡1张、银行U盾1个；持有人为岳哲达的中国工商银行卡1张、建设银行卡1张、手机卡1张、银行U盾2个；持有人为周某某1中国工商银行卡1张、手机卡1张、银行U盾1个；持有人为周某某2的中国工商银行卡1张、手机卡1张、银行U盾1个；持有人为刘某某2的中国建设银行卡1张、手机卡1张、银行U盾1个；持有人为“老王”的手机卡1张；持有人为张某某2的农业银行卡1张、于某某的工商银行卡1张、张某某1的建设银行卡和工商银行卡各1张、马某某的建设银行卡1张、陈某某2的建设银行卡1张、刘某某3的工商银行卡1张、王某某3的银行U盾1个、尹立宝的银行U盾1个；交通银行卡（卡号为62×××61）1张；尹立宝手机两部、硬盘一个、电脑机箱一个。上述扣押物品已随案移送。9.提取笔录、电子数据证明：从尹立宝电脑中提取了涉案的相关数据，其中包括扣押的银行交易账目。尹立宝微信数据截图中兰某某的微信号×××,“电热宝”微信号×××,“大飞飞哥也疯狂”微信号：×××,“浩某”微信号：×××，“老刘”微信号×××，尹立宝与“大飞”、“老刘”、兰某某、“电热宝”之间的微信聊天记录及转账记录。尹立宝的电脑提取如下资料：大飞专卡，不可用卡，第六批卡名单（14张），第七批卡名单（4张），第三批（21张），第四批卡（20张），第五批卡包月名单（10张），第五批卡买断名单（20张），副本第四批卡（10张），副本锦飞ADI台账（第一批17张；第二批34张），锦飞人员明细工作表，兰某某银行卡（17张），银行卡不可用名单，快递数据信息。10.被告人尹立宝名下的交通银行、中国建设银行账户交易明细证明：尹立宝名下的交通银行卡与兰某某之间于2019年3月17日至3月25日期间的转账金额累计为44050元；尹立宝与于某之间于2019年3月17日至5月1日期间的转账金额累计为265142元；尹立宝与高某某之间于2019年3月18日的转账金额为14970元。11.辨认笔录及照片证明：尹立宝能够辨认出其从兰某某、于某手中收银行卡的人；尹立宝能够辨认出其将收购的银行卡卖给于某；刘某能够辨认出兰某某是收银行卡的人；兰某某能够辨认出尹立宝、于某是收银行卡的人。12.案件来源、抓捕经过证明：案件的揭发及被告人被抓获到案情况13.户籍信息证明：被告人尹立宝，男，1979年7月14日出生，犯罪时已达到完全刑事责任年龄，依法应当承担刑事责任。上述证据均由公诉机关提供，经当庭举证、质证，确认为有效证据予以采纳。本院认为，被告人尹立宝为获取非法利益，非法持有、买卖他人银行卡178张，数量巨大，其行为扰乱信用卡管理秩序，已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人尹立宝到案后如实供述，自愿认罪认罚，可以从轻处罚；辩护人对于该部分的辩护意见予以采纳。对辩护人提出尹立宝系从犯的意见，因尹立宝系单独完成买卖和持有他人银行卡的犯罪行为，故辩护人的意见不予采纳。对被告人及辩护人提出扣押的银行卡中有部分验证后不能使用的意见，不影响本案买卖、持有他人银行卡数量的认定，故对辩护人的意见不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第五十二条，第六十七条第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人尹立宝犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2022年8月1日止。罚金已缴纳。）二、被告人尹立宝退缴的违法所得人民币二万元依法没收，上缴国库。三、公安机关扣押并随案移送的物品予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向盘锦市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘玉荣人民陪审员  夏 冰人民陪审员  刘 阳二〇二〇年七月二十日书 记 员  吉冬微附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条第三款【自首】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条【法院对认罪认罚案件量刑建议的处理】对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。