河北省元氏县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0132刑初53号 公诉机关河北省元氏县人民检察院。 被告人李新建，男，1965年4月10日出生，汉族，群众，小学文化，户籍所在地河北省石家庄市赞皇县，住，务农。因本案于2018年12月4日被刑事拘留，于同月27日被元氏县公安局取保候审，于2019年12月25日被元氏县人民检察院取保候审，于2020年3月25日被本院取保候审。 被告人张树敏，女，1962年5月28日出生，汉族，群众，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市元氏县，住，务农。因本案于2019年4月16日被元氏县公安局取保候审，于2020年3月25日被本院取保候审。 元氏县人民检察院以元检公诉刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人李新建、张树敏犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。元氏县人民检察院指派检察员祁兆芳、王力杰出庭支持公诉，被告人李新建、张树敏到庭参加了诉讼。现已审理终结。 元氏县人民检察院指控，2011年9月份以来，范连锁(已判刑）受河北德光伟业投资有限公司（以下简称德光伟业）董事长王海滨（已判刑）委托，以该公司投资LED节能灯需要资金为由，在元氏县、赞皇县发展李新建、张树敏等人为代办员，以年利率12%公开吸收群众存款，造成5500万余元未返还。其中，被告人李新建、张树敏以河北德光伟业投资有限公司为依托，非法吸收公众存款，经审计：被告人李新建吸收存款1916550元，造成994050元未返还（含本人名下4万元，案发后李新建自筹517000元返还存款群众）；张树敏吸收存款868700元，造成745700元未返还（含本人及其丈夫名下存款10万元，另有部分存款群众对其行为表示谅解，涉及金额：432500元）。 公诉机关为支持其指控，向本院提交了受案登记表、德光伟业公司宣传材料、到案经过、证人证言、同案犯的供述与辩解、被告人的供述与辩解及鉴定意见等证据材料，公诉机关认为，被告人李新建、张树敏违反国家金融管理法律规定向社会公众吸收资金，二人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李新建、张树敏自愿认罪、认罚，建议：判处被告人李新建有期徒刑六个月至一年，并处罚金二万元，判处被告人张树敏有期徒刑六个月，并处罚金二万元，符合缓刑适用条件，可以适用缓刑。 被告人李新建、张树敏对起诉书指控的主要事实和罪名均没有异议，当庭表示认罪、认罚。对审计报告中的代办费金额均有异议，辩称大部分集资参与人在存款后都提前支取了集资款项，按照公司规定提前支取集资款公司不予支付代办费，故其实际挣取代办费数额低于审计报告显示数额，被告人李新建称其实际挣取代办费4、5万元，被告人张树敏称其只在公司干了半年，没有挣取代办费。 被告人李新建当庭提交部分集资参与人出具的收条、借据，证实其在案发后向谷海强、任喜凤、王增竹、谷进法、李爱书五名集资参与人返还资金8.5万元。 在审理期间，被告人张树敏向本院提交收到条三份及手写明细复印件，证明其在案发后向集资参与人王某3、张某、王彦忠返还集资款共计24.1万元。 经审理查明，2011年9月份以来，范连锁(已判刑）受德光伟业董事长王海滨（已判刑）委托，以该公司投资LED节能灯需要资金为由，在元氏县、赞皇县发展李新建、张树敏等人为代办员，以年利率12%的高息公开吸收群众存款，造成5500万余元未返还。其中，被告人李新建向187名集资参与人吸收存款1，916，550.00元，挣取代办费192122.00元，至案发时尚有994，050.00元没有返还（含本人名下4万元），涉及集资参与人93人；被告人张树敏向68名集资参与人吸收存款868，700.00元，挣取代办费110，733.00元，至案发时尚有745，700.00元没有返还（含本人及其丈夫名下存款10万元），涉及集资参与人55人。 另查明，案发后，被告人李新建在其亲属的帮助下向集资参与人返还资金592000.00元，向本院主动缴纳罚金二万元；部分存款群众对张树敏的犯罪行为表示谅解，涉及金额432500.00元。被告人张树敏向王彦忠还款11万元，向张某还款6万元，向王某3还款7.1万元。 上述事实，有公诉机关及被告人提交并经当庭举证、质证的下列证据证明： 1.德光伟业公司宣传材料，证实德光伟业向社会公众公开宣传吸收公众资金的事实。 2.谅解书，证实案发后集资参与人王某3、石青涛、董志丽张树朝、王永章、张国廷、张素敏、张银成、董素华、张某对被告人张树敏的犯罪行为表示谅解，涉及金额432500.00元。 3.德光伟业公司借据，证实被告人张树敏及其丈夫名下共有10万元集资款没有返还。 4.集资参与人王增竹、谷进法、李爱书等人出具的证明、借据，证实被告人李新建在案发后向谷海强、任喜凤、王增竹、谷进法、李爱书五名集资参与人返还资金8.5万元。 5.抓获证明及到案经过，证实被告人李新建于2018年12月4日被抓获归案，被告人张树敏于2019年4月16日到元氏县公安局赵同派出所投案。 6.户籍证明及现实表现，证明被告人基本信息及前科情况。 7.证人曹某的证言，证实其在德光伟业存款20万元，因德光伟业老板和代办员被抓前来报案的事实。 8.证人李某1、李某2、李某3、李某4、李某5、李某6、李某7、李某8、李某9、李某10、谷某、李某11、李某12、李某13、李某14、田某、李某15、李某16、李某17、李某18、李某19、李某20、李某21、李某22、李某23、李某24、李某25、李某26、王某1、李某27、李某28、李某29、李某30、李某31、李某32的证言及借据，证实案发后被告人李新建向集资参与人返还资金507000.00元。 9.证人王某2、张某、王某3的证言及收条，证实案发后，被告人张树敏向王彦忠还款11万元、向张某还款6万元，向王某3还款7.1万元的事实。 10.被告人李新建的供述与辩解，证实其于2011年经范连锁介绍为德光伟业吸收存款，年利率是每万元12%，代办费是每万元5%-8%。其按照范连锁给的相关资料向村民宣传，主要是利息高、存取方便。村民存款后其向村民出具德光伟业的收款收据，吸收的存款都通过范连锁交到德光伟业了。其吸收多少存款记不清了，大概还有97万元左右没有返还，含本人4万元左右，还有儿子李胜涛岳父李焕书、叔伯岳父李某33、李某34三个人大概11万元。其吸收存款大概挣取公司代办费4-5万元，这些钱一部分偿还存款户，剩余的都存到公司了。公司倒闭后其自筹几十万元偿还存款户，具体数目其儿子李胜涛清楚。 11.被告人张树敏的供述与辩解，证实其经范连锁介绍为德光伟业吸收存款，吸收存款的年利率是12%，一共吸收74万余元，最后还有64万余元没有返还，其为公司吸收存款，每万元奖励600元，挣了多少钱记不清了。吸收的存款都通过范连锁交到德光伟业了。 12.同案犯王海滨的供述与辩解，证实其与合伙人张波于2010年投资成立德光伟业，经营范围是以投资的形式做节能改造。2011年9月份其委托范连锁在元氏、赞皇吸收群众存款，年利率26%，范连锁交给公司的群众存款都已经还清了。2013年2-3月份其将德光伟业转让给范连锁，转让后再也没有从范连锁那里借过钱。 13.同案犯范连锁的供述与辩解，证实其于2011年9月份开始为德光伟业在元氏、赞皇一带融资，至案发共吸收5200万元，其中74%上交到德光伟业。其在元氏县和赞皇县发展的代办员分为县、乡、村三级，村级代办员得6%-8%的代办费。 14.鉴定意见书：2012年7月至2014年4月，被告人李新建向187名集资参与人吸收存款1，916，550.00元，发放利息176，706.00元，其本人挣取代办费205，772.00元（后因部分集资参与人提前支取集资款被扣回代办费13650元），至案发时尚有994，050.00元没有返还，涉及集资参与人93人；2013年8月至2014年2月，被告人张树敏向68名集资参与人吸收存款868，700.00元，挣取代办费110，733.00元，至案发时尚有745700.00元没有返还，涉及集资参与人55人。 上述证据，取证程序合法，内容客观真实，证据之间相互印证，形成证据链条，能够证明案件事实，本院予以确认。 本院认为，被告人李新建、张树敏作为德光伟业公司的代办员，违反国家金融管理法律规定，未经中国人民银行依法批准，以该单位名义，公开宣传并承诺高息回报，面向不特定群体吸收资金，扰乱了国家金融秩序，其中李新建吸收资金数额巨大，二人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人李新建、张树敏犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。对被告人李新建辩称因集资参与人提前支取集资款致使其挣取的代办费没有审计报告上显示的那么多，被告人张树敏辩称其只在德光伟业任职半年，没有挣取代办费的辩解，经查，公诉机关提交的鉴定意见书能够证实被告人李新建挣取代办费192，122.00元元，被告人张树敏挣取代办费110，733.00元，被告人的辩解意见没有证据支持，本院均不予采信。二被告人系在德光伟业公司的授意和管理下实施的非法吸收资金行为，在非法吸收公众存款共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚；被告人张树敏主动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，属自首，可依法减轻处罚；被告人李新建、张树敏自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可依法从宽处理；被告人李新建、张树敏在案发后主动向部分集资参与人返还集资款项，取得部分集资参与人的谅解，可酌定从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。本案中涉案公司用非法吸收的资金向代办员支付的代办费等违法所得应予追缴，并依法返还集资参与人；被告人李新建、张树敏在案发后主动向集资参与人清退集资款项数额已超出本人违法所得数额，违法所得不再追缴。 综上，根据被告人李新建、张树敏犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，参照社区矫正部门的调查评估意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十三条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李新建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。 二、被告人张树敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张卫洲 人民陪审员  李聪瑶 人民陪审员  李翠思 二〇二〇年七月二十四日 法官 助理  张文静 书 记 员  赵 娜