江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)苏0111刑初65号 公诉机关江苏省南京市浦口区人民检察院。 被告人王某，女，1994年3月3日出生，住南京市浦口区。2019年1月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2020年1月21日被再次取保候审。 辩护人冯贤宝、刘洋，江苏禾顺律师事务所律师，南京市浦口区法律援助中心指派。 被告人刘某甲，女，1991年8月20日出生，住南京市浦口区。2019年3月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2020年1月21日被再次取保候审，同年7月8日本院决定逮捕，同年7月10日，南京市公安局浦口分局以刘某甲已怀孕看守所不予收押出具情况说明，同日，被再次取保候审。 辩护人郝姣姣，江苏江北律师事务所律师，南京市浦口区法律援助中心指派。 被告人张某甲，女，1988年11月15日出生，住南京市浦口区。2019年3月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2020年1月21日被再次取保候审，同年7月9日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人姜新平、黄静静，江苏天九律师事务所律师，南京市浦口区法律援助中心指派。 被告人於某，女，1989年7月5日出生，住南京市浦口区。2019年3月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2020年1月21日被再次取保候审。2020年1月21日被再次取保候审，同年7月9日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人仉玉莲、彭春怀，江苏张院生律师事务所律师，南京市浦口区法律援助中心指派。 江苏省南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉［2020］62号起诉书指控被告人王某、刘某甲、张某甲、於某犯非法吸收公众存款罪，2020年3月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法转为普通程序，组成合议庭，于2020年6月4日公开开庭进行了审理。江苏省南京市浦口区人民检察院检察官李燕，被告人王某及其辩护人冯贤宝、被告人刘某甲及其辩护人郝姣姣、被告人张某甲及其辩护人姜新平、黄静静，被告人於某及其辩护人仉玉莲均到庭参加诉讼。现已审理终结。 江苏省南京市浦口区人民检察院指控，2014年6月9日，曹斌铭（另案处理）注册成立福晚投资控股（上海）有限公司（以下简称“福晚公司”），设计推出“爱福家”项目。该项目以投资居家养老、艺术品可获取高额回报为名义，面向中老年人群公开宣传，非法吸收社会不特定人员资金，所获资金均汇入福晚公司。此后，福晚公司在本市浦口区设立爱福家江浦客服中心，并于2016年5月6日在该中心基础上，投资成立南京鼎裕杰健康信息咨询有限公司（以下简称“鼎裕杰公司”)。 被告人王某自2015年3月1日至2018年4月30日间，先后在爱福家江浦客服中心、鼎裕杰公司担任客服顾问、客服主管，负责介绍客户投资、传达上级要求、管理客服团队等工作。经审计，王某在任职期间通过其本人及其团队吸收资金747笔，金额共计人民币2893.4万元，未兑付金额共计人民币1678万元。 被告人刘某甲自2015年3月1日至2018年4月30日间，先后在爱福家江浦客服中心、鼎裕杰公司担任客服顾问、客服主管，负责介绍客户投资、传达上级要求、管理客服团队等工作。 经审计，刘某甲在任职期间通过其本人及其团队吸收资金576笔，金额共计人民币1770万元，未兑付金额共计人民币1048万元。 被告人张某甲2015年3月1日至2018年4月30日间，先后在爱福家江浦客服中心、鼎裕杰公司担任客服顾问，负责发放宣传资料、介绍客户投资等工作。经审计，张某甲在任职期间吸收资金245笔，金额共计人民币1034.1万元，未兑付金额共计人民币586万元。 被告人於某自2015年10月1日至2018年4月30日间，先后在爱福家江浦客服中心、鼎裕杰公司担任客服顾问，负责发放宣传资料、介绍客户进行投资等工作。经审计，於某在任职期间吸收资金276笔，金额共计人民币785万，未兑付金额共计人民币492万元。 2019年1月20日，被告人王某在投案途中被公安机关抓获；同年3月2日，被告人刘某甲、张某甲在投案途中被公安机关抓获；同年3月5日，被告人於某在投案途中被公安机关抓获。到案后，四人均如实供述了自己的犯罪事实。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示了被告人王某、刘某甲、张某甲、於某的身份证明材料、中兴华会计师事务所出具的专项审计报告等书证；证人岳某、范某、刘某乙等人的证言；集资参与人张有梅、周建玲、秦桂萍等人的陈述；被告人王某、刘某甲、张某甲、於某的供述和辩解等。 公诉机关认为，被告人王某、刘某甲、张某甲、於某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某、刘某甲、张某甲、於某伙同他人共同实施非法吸收公众存款犯罪，系共同犯罪。被告人王某、刘某甲、张某甲、於某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人王某、刘某甲、张某甲、於某均有自首行为，应当从轻或减轻处罚；被告人王某、刘某甲、张某甲有部分退赃的行为，可酌定从轻处罚。建议对被告人王某在有期徒刑二年六个月至三间量刑，并处罚金人民币80000元至100000元；对被告人刘某甲在有期徒刑二年至二年六个月间量刑，并处罚金人民币60000元至80000元；对被告人张某甲在有期徒刑一年六个月至二年间量刑，并处罚金人民币50000元至60000元；对被告人於某在有期徒刑一年六个月至二年间量刑，并处罚金人民币50000元至60000元。提请依法判处。 被告人王某对指控的罪名及犯罪事实均不持异议。 被告人王某的辩护人发表辩护意见如下：1、被告人王某认罪悔罪；2、被告人王某有自首情节；3、被告人王某系从犯；4、被告人王某系初犯、偶犯；5、被告人王某积极退赃；6、被告人王某尚在哺乳期。建议对其从轻判处。 被告人刘某甲对指控的罪名及犯罪事实均不持异议。 被告人刘某甲的辩护人发表辩护意见如下：1、本案系单位犯罪；2、被告人刘某甲系自首；3、被告人刘某甲系从犯；4、被告人刘某甲部分退赃。建议对其判处缓刑。 被告人张某甲对指控的罪名及犯罪事实均不持异议。 被告人张某甲的辩护人发表辩护意见如下：1、被告人张某甲系自首；2、被告人张某甲系从犯；3、被告人张某甲认罪认罚；4、被告人张某甲积极退赃；5、被告人张某甲系初犯。建议对其宣判缓刑。 被告人於某对指控的罪名及犯罪事实均不持异议。 被告人於某的辩护人发表辩护意见如下：1、被告人於某有自首情节；2、被告人於某系从犯；3、被告人於某系初犯、偶犯；4、被告人於某认罪认罚。建议对其适用缓刑。 经审理查明： 2014年6月9日，曹斌铭（另案处理）注册成立福晚投资控股（上海）有限公司（以下简称“福晚公司”），设计推出“爱福家”项目。该项目以投资居家养老、艺术品可获取高额回报为名义，面向中老年人群公开宣传，非法吸收社会不特定人员资金，所获资金均汇入福晚公司。此后，福晚公司在本市浦口区设立爱福家江浦客服中心，并于2016年5月6日在该中心基础上，投资成立南京鼎裕杰健康信息咨询有限公司（以下简称“鼎裕杰公司”)。 被告人王某自2015年3月1日至2018年4月30日间，先后在爱福家江浦客服中心、鼎裕杰公司担任客服顾问、客服主管，负责介绍客户投资、传达上级要求、管理客服团队等工作。经审计，王某在任职期间通过其本人及其团队吸收资金747笔，金额共计人民币2893.4万元，未兑付金额共计人民币1678万元。 被告人刘某甲自2015年3月1日至2018年4月30日间，先后在爱福家江浦客服中心、鼎裕杰公司担任客服顾问、客服主管，负责介绍客户投资、传达上级要求、管理客服团队等工作。 经审计，刘某甲在任职期间通过其本人及其团队吸收资金576笔，金额共计人民币1770万元，未兑付金额共计人民币1048万元。 被告人张某甲2015年3月1日至2018年4月30日间，先后在爱福家江浦客服中心、鼎裕杰公司担任客服顾问，负责发放宣传资料、介绍客户投资等工作。经审计，张某甲在任职期间吸收资金245笔，金额共计人民币1034.1万元，未兑付金额共计人民币586万元。 被告人於某自2015年10月1日至2018年4月30日间，先后在爱福家江浦客服中心、鼎裕杰公司担任客服顾问，负责发放宣传资料、介绍客户进行投资等工作。经审计，於某在任职期间吸收资金276笔，金额共计人民币785万，未兑付金额共计人民币492万元。 2019年1月20日，被告人王某在投案途中被公安机关抓获；同年3月2日，被告人刘某甲、张某甲在投案途中被公安机关抓获；同年3月5日，被告人於某在投案途中被公安机关抓获。到案后，四人均如实供述了自己的犯罪事实。 另查明，被告人王某退赃共计人民币70万元，被告人刘某甲退赃人民币5万元，被告人张某甲退赃共计人民币30万元。 上述事实，被告人王某、刘某甲、张某甲、於某在开庭审理过程中无异议，有集资参与人张有梅、周建玲、秦桂萍、刘启新的陈述，证人岳某、俞某、范某、沈某、刘某乙、秦某、张某乙、李某、徐某、周某、赵某的证言，南京市公安局江北新区分局出具的受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过、到案经过、移交表、情况说明、华晚集团体系表复印件、营业执照复印件、工商登记资料、担保书复印件、居家服务合同、艺术品交易合同复印件、公司基础知识信息、老业绩问题解答话术、客户回馈政策、网络宣传文章、培训管理制度、考勤休假制度、招聘奖励制度、客服顾问薪酬制度、薪酬考核制度、绩效考核管理制度、就业登记花名册、江浦分部通讯录、工资发放复印件、扣押决定书、扣押清单、勘验检查笔录、电子数据检查工作笔录，中兴华会计师事务所专项审计报告，被告人王某、刘某甲、张某甲、於某的身份证明材料等证据证实。上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，本院予以采信。 本院认为，被告人王某、刘某甲、张某甲、於某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。被告人王某、刘某甲、张某甲、於某伙同他人共同实施非法吸收公众存款犯罪，系共同犯罪。被告人王某、刘某甲、张某甲、於某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；被告人王某、刘某甲、张某甲、於某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人王某、刘某甲、张某甲案发后进行了部分的退赃，依法可酌定从轻处罚。江苏省南京市浦口区人民检察院指控被告人王某、刘某甲、张某甲、於某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，应予以支持。 关于辩护人的辩护意见，综合本案的事实和证据，本院综合评判如下：本案公司成立即为了从事非法业务，不宜认定为单位犯罪，故对刘某甲辩护人的第1点辩护意见，本院不予采纳；被告人刘某甲虽然部分退赃，但是结合其犯罪金额，退赃数额少，不宜对其判处缓刑，被告人於某没有退赃，不宜判处缓刑，故对被告人刘某甲、於某的辩护人建议判处缓刑的辩护意见，本院均不予采纳。其他辩护意见，经查，与事实相符，本院均予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条第一款、第二款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 被告人於某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2020年7月9日起至2022年1月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人王某、刘某甲、张某甲、於某以参与额为限连带退赔各集资参与人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐文露 人民陪审员  崔建美 人民陪审员  葛 梅 二〇二〇年七月十五日 法官 助理  吴 蕾 书 记 员  钦一航