河北省石家庄市裕华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0108刑初237号 公诉机关石家庄市裕华区人民检察院。 被告人马某。2019年03月04日因涉嫌诈骗罪，被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，同年03月13日被石家庄市公安局裕华分局取保候审。 石家庄市裕华区人民检察院以石裕检公诉刑诉[2020]163号起诉书指控被告人马某犯合同诈骗罪，于2020年06月03日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。石家庄市裕华区人民检察院指派检察员谷志峰出庭支持公诉，被告人马某到庭参加诉讼。现已审理终结。 石家庄市裕华区人民检察院指控，2017年10月31日，被告人马某伙同刘某某（已判决）、王某某（已判决），隐瞒刘某某贷款买车抵押套现的实情，提供伪造资料，骗取石家庄远飞汽车销售有限公司8.2万元。公诉机关提交了相关的证据。公诉机关认为，被告人马某在签订履行合同过程中，提供虚假材料，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。 被告人马某对指控的犯罪事实、罪名均无异议，签署认罪认罚具结书。 经审理查明，2017年10月31日，刘某某（已判决）、王某某（已判决）伙同被告人马某，隐瞒刘某某贷款买车抵押套现的实情，提供伪造资料，骗取石家庄远飞汽车销售有限公司8.2万元。 案发后，同案犯王某某于2018年11月30日赔偿被害单位石家庄远飞汽车销售有限公司3万元；之后被害单位收到执行款5.2万元。2019年03月26日马某赔偿被害单位7000元并取得被害单位谅解。 上述事实，公诉机关提交以下证据予以证实： 1、书证：石家庄远飞汽车销售有限公司授权书授权骆某某报案、受案登记表、立案决定书，远飞公司提供的转款电子回单：2017年10月30日从李路杰转款到尹某82000元。机动车保险单和行车本，骆某某提供的远飞公司与刘某某的垫款协议，刘某某驾照学习假证明。刘某某的房产假证明，提供给工商银行开发区支行的刘某某和唐某某（刘某某妻子）收入假证明。 2、本院（2018）冀0108刑初367号同案犯刘某某、王某某刑事判决书。抓获经过、户籍证明信、非党员证明。 3、被害单位出具的谅解书。 4、证人张某（远飞公司出纳）证言：证实2017年10月30日收到客户刘某某的申请贷款买车的审批通过表，之后按照公司的规定和审批表上的收款账户，从公司李路杰的中国农业银行卡的网银上往一个叫尹某的民生银行卡上转了82000元。后来听说公司垫付的82000元被骗了。 5、证人尹某证言：马某把购车人刘某某和他爱人的信息发给我，我就把信息发给了我们的合作方石家庄远飞汽车销售有限公司的骆某某，让他帮查一下两个人的征信，这两个人的征信没有问题，这样我和骆某某谈好贷款80%，首付20%，我把情况告诉了马某，由马某和骆某某安排家访，家访完成后，骆某某把钱打到了我的卡上，大约到了10月31日，马某带着刘某某等人到我们公司提车，马某把2万元的首付款给了我，我就安排周光旭带着他们去西二环大众4Ｓ店提车，提完车办完各种手续他们就走了。 6、被害单位代表骆某某陈述：2017年10月29日上午，尹某微信把刘某某的电话和要买的车型、开票价告诉我，我就和刘某某联系，我们公司安排家访人员进行了家访，家访通过后，家访人员与刘某某签订了垫款协议和购车合同等购车贷款手续，10月30日，我公司通过网银把车款的80%和车商返利共计86510元打给了尹某（卡号62×××17），当天刘某某带人把车通过河北阔林汽车销售有限公司的尹某从4Ｓ店提走，10月31日，刘某某到怀特宝车城找我上牌照，办理车辆抵押手续，后面我们打电话让刘某某开车过来做人车合影，到银行面签，领取贷款信用卡，刘某某总推脱不来，我们感觉情况不对，我们就到刘某某村找他，最后在村头的一间破屋找到他，在屋内我们发现墙上写着他当时贷款买车时提供的工作单位、收入证明、车型、贷款额、车牌号等信息，在我们的追问下，刘某某说出了贷款买车的实情：车是王某某的一个朋友买的，收入证明、驾校的报名表、房产证明都是王某某和他的朋友提供的假的，当时家访地址也是王某某提供的，买车后首付是王某某的朋友交的，车也是王某某的朋友开走的，刘某某现在都不知道车在什么地方。这样客户没法还银行贷款，银行就要扣我们的保证金。刘某某买的车是大众朗逸自动风尚，价格102500元，首付20500元，贷款82000元。 7、同案犯王某某的供述和辩解：马某说可以贷款买车再抵押出去，套点钱用，我就回去和刘某某商量，刘某某同意了，马某就开始操作刘某某贷款买车并抵押出去套取现金这件事。到了2017年10月份的时候，马某通知我们有人要做贷款买车的家访，因刘某某当时没有固定住房，我就让刘某某和他的妻子唐某某到我家做贷款买车的家访，马某把家访内容发到我短信上，我告诉刘某某和唐某某怎么回答家访的问题，当时做家访的是一个叫骆某某的人，做完家访之后，我们就等消息。到了2017年10月31日，马某告诉我到石家庄怀特宝车城签贷款合同提车，我开车拉着刘某某、唐某某到了石家庄怀特宝车城，阔林汽贸的一个戴眼镜的男子到门口接的我们，我们到了阔林汽贸后在沙发上等着，后来阔林汽贸的人把刘某某带走了，我想跟着一起去，阔林汽贸的人不让我跟着，马某到了阔林汽贸后把一些资料给了阔林汽贸的人，到了下午4点多，刘某某他们才回了阔林汽贸，马某给我打电话，说车抵押了5万元，扣除首付等，把钱过后转给我，我们就先回去了，买车第三天马某用微信转给了我5400元左右。获利的5400元给刘某某出了850元左右的房屋置换费和1200元的暖气费，给刘某某买了两部旧手机共花了1000元，剩下的就是我和刘某某一起吃饭、加油花完了。 8、同案犯刘某某的供述和辩解：2017年5、6月份的时候，我的一个朋友叫王某某带着一个叫马某的人找到我，我们是在石家庄市见的面，见面后马某说用我的名义贷款买一辆车，买了车之后再抵押出去做贷款套钱给马某用。没有承诺给好处。我听了之后我就答应了......买的车是黑色的大众朗逸，车号是冀Ａ×××××。我不需要买车，我根本没能力买车。贷款买车时我没有出钱，首付是阔林汽贸出的，车的总价是102500元。我贷款买车提供的收入证明、房产证明和驾驶证明都不是真实的，都是马某准备的，我知道是假的。车后来被王某某借钱赎了回来。 9、被告人马某的供述和辩解：2017年10月王某某想用钱，但是贷不下款，我就给他联系了阔林公司，阔林公司的人就给我们出主意让王某某找一个贷款买车，买了车之后把车押出去换了钱给王某某用。在王某某找刘某某贷款买车的过程中，我帮着刘某某从网上弄了一个假的收入证明，之后王某某弄了一个假的村委会的章，这样通过阔林汽贸以刘某某的名义买了一辆车，当天刘某某通过阔林汽贸把车押出去，阔林汽贸给了我9000元，我转给了王某某四五千元。王某某买车就是借口，其实他就是想用钱。 10、辨认笔录，刘某某辨认出马某 以上证据，均经过当庭出示并质证。 本院认为，被告人马某在签订履行合同过程中，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人马某赔偿被害单位部分损失并取得谅解，酌情从轻处罚；被告人到案后能如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实并愿意接受处罚，可以依法从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人马某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  何亚辉 人民陪审员  王靖丽 人民陪审员  牛建伟 二〇二〇年七月二十九日 书 记 员  苏松渤