浙江省丽水市莲都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1102刑初239号 公诉机关丽水市莲都区人民检察院。 被告人刘建星，男，1957年1月30日出生，浙江省丽水市莲都区人，汉族，中专文化，中共党员，原德谦杭重锻造有限公司法定代表人、董事长、丽水市中宇置业投资有限公司法定代表人，住浙江省丽水市莲都区。因本案，于2018年11月20日被丽水市公安局取保候审，2019年11月20日被丽水市莲都区人民检察院取保候审；因涉嫌拒不执行判决、裁定罪，于2019年12月3日被浙江省诸暨市公安局刑事拘留，2020年1月6日被诸暨市公安局取保候审。经本院决定，于2020年7月6日被逮捕。现羁押在丽水市看守所。 辩护人王伟斌，浙江博翔律师事务所律师。 被告人陈秋苹，曾用名陈秋萍，女，1964年7月21日出生，浙江省丽水市莲都区人，汉族，中专文化，原德谦杭重锻造有限公司副总经理，户籍所在地浙江省丽水市莲都区，现住浙江省杭州市上城区。因本案，于2019年11月6日被丽水市公安局取保候审，2019年11月20日被丽水市莲都区人民检察院取保候审。 辩护人李庄子，浙江博翔律师事务所律师。 丽水市莲都区人民检察院以丽莲检二部刑诉（2020）136号起诉书指控被告人刘建星、陈秋苹犯骗取贷款罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院指派检察员朱乐出庭支持公诉，被告人刘建星及其辩护人王伟斌、被告人陈秋苹及其辩护人李庄子到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，被告人刘建星于2014年2月始任德谦杭重锻造有限公司（以下简称德谦公司）法定代表人、董事长，被告人陈秋苹于2008年5月始任德谦公司董事、2013年10月始任德谦公司副总经理，分管财务。2014年6、7月，德谦公司向临安市农村信用合作联社青山信用社贷款人民币2700万元，丽水市中宇置业投资有限公司（以下简称中宇公司）为该笔贷款提供最高额保证担保。贷款到期后，德谦公司于2015年6月再次向临安市农村信用合作联社青山信用社贷款人民币2700万元。2016年6月贷款到期后，德谦公司再次向临安市农村信用合作联社青山信用社申请贷款2600万元。根据临安市农村信用合作联社青山信用社的要求，该笔贷款除中宇公司承担最高额保证担保外，还需中宇公司股东个人提供连带责任保证。贷款手续办理过程中，被告人刘建星、陈秋苹经协商，向临安市农村信用合作联社青山信用社隐瞒了中宇公司股东朱某、潘某不同意中宇公司及个人提供担保的真相，被告人刘建星指使梁某冒充股东朱某、被告人陈秋苹指使彭某冒充股东潘某，在《股东会保证决议书》及《保证函》上签名，并由刘建星在《最高额保证合同上》签名及加盖中宇公司公章。贷款手续齐全后，临安市农村信用合作联社青山信用社向德谦公司发放该笔贷款。2017年5月9日，因贷款到期后逾期未还，临安市农村信用合作联社向临安市人民法院提起民事诉讼，要求德谦公司及中宇公司、朱某、潘某等人归还2600万元贷款本金及利息。2017年6月2日，临安市人民法院裁定冻结德谦公司、中宇公司及朱某、潘某等人的资产共计人民币2750万元。 2019年3月，德谦公司宣告破产。被告人刘建星于2018年11月20日经公安机关电话通知到案，被告人陈秋苹于2018年11月28日经公安机关电话通知到案。 上述事实有户籍信息、被告人供述、证人证言及书证等予以证明。被告人刘建星作为德谦杭重锻造有限公司的法定代表人、董事长，被告人陈秋苹作为德谦公司分管财务的副总经理，分别系德谦公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十一条的规定，构成骗取贷款罪。被告人刘建星、陈秋苹具有自首情节，被告人刘建星系主犯，被告人陈秋苹系从犯。提请依法判处。 被告人刘建星在开庭审理过程中对起诉指控的事实、情节及罪名均无异议。其辩护人的辩护意见：1.被告人刘建星主观恶性不大；2.案涉贷款逾期未能及时归还，但最终该损失是能够弥补的；3.被告人刘建星系自首；4.被告人刘建星自愿认罪认罚；5.本案实际上系单位犯罪，刘建星是作为直接负责人被追责的，虽然不能作为从犯处理，但对其量刑时望能酌情从轻；6.被告人刘建星已取得张某1、潘某、朱某的谅解。综上，请求本院对被告人刘建星在有期徒刑三年以下量刑，并适用缓刑。 被告人陈秋苹在开庭审理过程中对起诉指控的事实、情节及罪名均无异议。其辩护人的辩护意见：1.被告人陈秋苹具有自首情节；2.被告人陈秋苹自愿认罪，有悔罪表现；3.被告人陈秋苹系从犯；4.被告人陈秋苹主观恶性不大，系初犯、偶犯。综上，请求本院对被告人陈秋苹从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，被告人刘建星于2014年2月始任德谦杭重锻造有限公司（以下简称德谦公司）法定代表人、董事长，被告人陈秋苹于2008年5月始任德谦公司董事、2013年10月始任德谦公司副总经理，分管财务。2014年6、7月，德谦公司向临安市农村信用合作联社青山信用社贷款人民币2700万元，丽水市中宇置业投资有限公司（以下简称中宇公司）为该笔贷款提供最高额保证担保。贷款到期后，德谦公司于2015年6月再次向临安市农村信用合作联社青山信用社贷款人民币2700万元。2016年6月贷款到期后，德谦公司再次向临安市农村信用合作联社青山信用社申请贷款人民币2600万元。根据临安市农村信用合作联社青山信用社的要求，该笔贷款除中宇公司承担最高额保证担保外，还需中宇公司股东个人提供连带责任保证。贷款手续办理过程中，被告人刘建星、陈秋苹经协商，向临安市农村信用合作联社青山信用社隐瞒了中宇公司股东朱某、潘某不同意中宇公司及个人提供担保的真相，被告人刘建星指使梁某冒充股东朱某、被告人陈秋苹指使彭某冒充股东潘某，在《股东会保证决议书》及《保证函》上签名，并由刘建星在《最高额保证合同上》签名及加盖中宇公司公章。贷款手续齐全后，临安市农村信用合作联社青山信用社向德谦公司发放该笔贷款。因贷款逾期未还，临安市农村信用合作联社于2017年5月9日向临安市人民法院提起民事诉讼，请求判令德谦公司及中宇公司、朱某、潘某等人归还人民币2600万元贷款本金及利息。截至目前，该笔贷款仍未归还。 另查明，2018年3月6日，临安市农村信用合作联社更名为临安农商行。2019年3月8日，杭州市临安区人民法院裁定宣告德谦杭重锻造有限公司破产。被告人刘建星于2018年11月20日经公安机关电话通知到案，被告人陈秋苹于2018年11月28日经公安机关电话通知到案。 上述事实，有户籍信息，被告人刘建星、陈秋苹的供述，证人朱某、叶某1、潘某、张某1、刘某、王某1、俞某、张某2、郭某、王某2、马某、梁某、彭某、叶某2、陈某的证言，提取指纹信息笔录，指纹捺印卡，手印鉴定书，鉴定委托书，鉴定事项确认书，鉴定意见通知书，归案经过，营业执照，章程，会议纪要，公司登记基本情况，应诉通知书，民事裁定书，民事起诉状，最高额保证合同，股东会同意保证决议书，保证函，送达地址确认协议，企业信用报告查询授权书，个人信用报告查询授权书，流动资金借款合同，借款借据，银行明细，转帐凭证，会议纪录，情况说明，线索移送函，德谦杭重锻造有限公司破产清算相关材料，临安市农村信用合作联社流动资金贷款管理办法（试行），用信审批单，车辆卡口信息，认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 本案事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，被告人刘建星作为德谦杭重锻造有限公司的法定代表人、董事长，被告人陈秋苹作为德谦公司分管财务的副总经理，分别系德谦公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘建星系单位直接负责的主管人员，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人陈秋苹系其他直接责任人员，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人刘建星、陈秋苹犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。综上，根据被告人刘建星、陈秋苹的犯罪事实，情节及悔罪表现，本院决定对被告人刘建星从轻处罚，对被告人陈秋苹减轻处罚并宣告缓刑。故被告人刘建星、陈秋苹及其辩护人请求本院对其从轻处罚的意见，本院予以采纳；但被告人刘建星的辩护人请求本院对其适用缓刑的意见，本院不予采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第四十五条、第四十七条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人刘建星犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月6日起至2024年1月5日止；罚金限本判决生效后三日内向本院缴纳）； 二、被告人陈秋苹犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后三日内向本院缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 叶 露 人民陪审员 张 云 人民陪审员 吴伟珍 二〇二〇年七月二十八日 书 记 员 何一芳