浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初406号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司，住所地浙江省宁波高新区梅墟工业区北三路16幢，法定代表人李旭坤。 诉讼代表人李旭照，女，1983年10月16日出生，宁波丹尼卡瑞酒业有限公司人事主管。 被告人李旭坤，男，1989年7月7日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，宁波丹尼卡瑞酒业有限公司法定代表人，户籍所在地浙江省宁波市鄞州区。2009年9月5日因饮酒后驾驶机动车被宁波市公安局交通警察局海曙交警大队罚款人民币五百元，暂扣机动车驾驶证三个月；2014年8月9日因饮酒后驾驶机动车被宁波市公安局交通警察局江北交警大队罚款人民币一千元，暂扣机动车驾驶证六个月；2018年3月27日因饮酒后驾驶机动车被宁波市公安局直属分局行政拘留三日，罚款人民币一千五百元，吊销机动车驾驶证。因涉嫌犯保险诈骗罪于2019年6月24日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年7月15日被取保候审。 辩护人史兴栋，北京大成（宁波）律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检二部刑诉〔2020〕863号起诉书指控被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司、被告人李旭坤犯保险诈骗罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院检察员薛依青、被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司诉讼代表人李旭照、被告人李旭坤及辩护人史兴栋到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控,2018年10月，被告人李旭坤在担任被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司法定代表人期间，明知周某（另案处理）欲利用公司名下浙Ｂ×××××江铃牌厢式运输车（投保人、被保险人、受益人均为宁波丹尼卡瑞酒业有限公司）虚构保险事故骗取保险理赔款，仍提供车辆登记证、宁波丹尼卡瑞酒业有限公司公章、营业执照等材料交予周某，周某将上述材料交予张某2。后由张某2虚构了2018年11月2日沈某驾驶浙Ｂ×××××汽车在本市奉化区锦屏街道锦屏北路与陈向平（虚构身份）驾驶的电动自行车发生刮擦，造成陈向平及电动自行车上乘客王正娣（虚构身份）受伤、两车损坏、浙Ｂ×××××汽车负事故全部责任的交通事故，并伪造保险理赔材料向中国人寿财产保险股份有限公司宁波分公司进行理赔，于2018年11月23日骗得保险理赔款人民币150431.36元，保险理赔款打入宁波丹尼卡瑞酒业有限公司银行账户，后被告人李旭坤将款项全额转给周某。 2018年11月，被告人李旭坤在担任被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司法定代表人期间，因公司名下浙Ｂ×××××宝马汽车（投保人、被保险人、受益人均为宁波丹尼卡瑞酒业有限公司）有擦碰，被告人李旭坤要求周某虚构保险事故骗取保险理赔款免费修理一下，并提供了车辆登记证、宁波丹尼卡瑞酒业有限公司公章、营业执照等材料交予周某，周某将上述材料交予张某2。后由张某2虚构了2018年12月30日王某驾驶浙Ｂ×××××汽车在本市奉化区锦屏街道锦屏南路与何红光（虚构身份）驾驶的电动自行车发生刮擦，造成何红光及电动自行车上乘客何志芳（虚构身份）受伤、两车损坏、浙Ｂ×××××汽车负事故全部责任的交通事故，并伪造保险理赔材料向中国人寿财产保险股份有限公司宁波分公司进行理赔，于2019年1月30日骗得保险理赔款人民币179443.69元，保险理赔款打入宁波丹尼卡瑞酒业有限公司银行账户，被告人李旭坤在扣留了15000元后。将余款转给了周某。 案发后，被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司、被告人李旭坤已退赔人民币329875.05元并取得谅解。 公诉机关认为，被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司、被告人李旭坤与他人合伙，以非法占有为目的，编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，数额较大，应当以保险诈骗罪追究刑事责任；建议判处被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司罚金人民币七万元；判处被告人李旭坤有期徒刑三年，缓刑五年。公诉机关提供了证人李某、王某、张某1、沈某、张某2、周某的证言、户籍证明、到案经过、营业执照、行驶证复印件、交易凭证、账户交易明细清单、谅解书、电子回单、机动车车辆商业保险单、付款回单、车险理赔卷、行政处罚决定书、情况说明、公司章程等证据证实。 被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司、被告人李旭坤对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人李旭坤的辩护人对起诉指控的事实、罪名均无异议，但认为在共同犯罪中被告单位系从犯，且未牟利，已全部退赃，并得到被害人的谅解，有自首情节，建议对被告人李旭坤判处有期徒刑二年、缓刑二年六个月。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，案发后，被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司、被告人李旭坤有自首情节，能自愿认罪，且已退赔相关损失取得谅解，缴纳了罚金。 本院认为，被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司伙同他人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，数额较大，被告人李旭坤系单位直接负责的主管人员，被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司、被告人李旭坤的行为已构成保险诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关的指控成立。被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司、被告人李旭坤有自首情节，可从轻处罚，赃款已退赔并取得谅解，酌情从轻处罚。被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司、被告人李旭坤系起诉指控主要犯罪事实犯意的提出者，也是犯罪所得的获利者，其行为不符合从犯的构成要件，其辩护人提出系从犯的意见，不予采信；其辩护人对被告人李旭坤量刑部分提出的相关意见可酌情予以采信，提出的其他意见，可予采信。被告人李旭坤犯罪情节较轻，可适用缓刑。公诉机关的量刑建议不当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第三项、第三款、第二十五条第一款、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告单位宁波丹尼卡瑞酒业有限公司犯保险诈骗罪，判处罚金人民币七万元。 （罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人李旭坤犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王凤国 人民陪审员  季 娓 人民陪审员  杨海鹰 二〇二〇年七月二十日 代书 记员  傅琦君 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产： （一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的； （二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的； （三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的； （四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的； （五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。 有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。 单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。 保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。