山西省浮山县人民法院刑事判决书（2020）晋1027刑初14号公诉机关山西省浮山县人民检察院。被告人杨琴，女，1984年5月19日出生，汉族，中专文化，个体，户籍所在地山西省临汾市浮山县，住址：浮山县。因涉嫌犯盗窃罪，于2019年9月12日被浮山县公安局刑事拘留，经浮山县人民检察院批准，同年10月18日被浮山县公安局执行逮捕，现羁押于临汾市看守所。山西省浮山县人民检察院以浮检刑检刑诉〔2020〕12号起诉书指控被告人杨琴犯盗窃罪、非法经营罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。浮山县人民检察院指派检察员黄菲出庭支持公诉，被告人杨琴到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1、2019年5月，被告人杨琴到家住浮山县城内体育场小区的被害人董某家串门时，趁被害人不注意，将其放在家中的金手链盗走，被盗手链价值5480元。2、2019年8月11日，被告人杨琴到××县被害人张某1家中帮忙，在帮被害人绑定银行卡时，趁被害人不注意，用被害人的手机在美团APP上借款11000元，通过其本人的POS机以消费11000元的形式将钱款转入自己的建设银行卡。3、2019年8月21日，被告人杨琴到张某1家中，21时许，杨琴趁被害人卫海波（张某1的丈夫）不注意，将卫海波放在卧室门口立柜上的金项链盗走，被盗金项链价值36466元。上述盗窃物品、钱款数额共计52946元。另查明，自2016年左右至案发前，杨琴陆续持有严某、李某1等23人的76张信用卡，利用其开办的大森林超市的销售店终端POS机，以虚构交易的方式，帮助信用卡所有人代刷、代还信用卡，套取现金数额共计1977000元，获利40000元。为证明上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人杨琴盗窃他人财物，数额巨大；违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，情节严重，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百二十五条第（三）项的规定，应当以盗窃罪、非法经营罪追究其刑事责任。被告人杨琴归案后如实供述，并如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行，构成坦白、自首，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第二款、第三款之规定，可以从轻或减轻处罚，建议对涉嫌盗窃罪判处被告人杨琴3年以上，3年3个月以下有期徒刑，并处罚金1万元;对涉嫌非法经营罪建议判处被告人杨琴1年9个月以上、2年以下有期徒刑，并处罚金6万元。被告人杨琴对指控的犯罪事实、罪名、量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，1、2019年5月，被告人杨琴到家住浮山县城内体育场小区的被害人董某家串门时，趁被害人不注意，将其放在家中的金手链盗走，被盗手链价值5480元。2、2019年8月11日，被告人杨琴到××县被害人张某1家中帮忙，在帮被害人绑定银行卡时，趁被害人不注意，用被害人的手机在美团APP上借款11000元，通过其本人的POS机以消费11000元的形式将钱款转入自己的建设银行卡。3、2019年8月21日，被告人杨琴到张某1家中，21时许，杨琴趁被害人卫海波（张某1的丈夫）不注意，将卫海波放在卧室门口立柜上的金项链盗走，被盗金项链价值36466元。被告人杨琴盗窃物品、钱款数额共计52946元,均已挥霍。另查明，自2016年左右至案发前，杨琴陆续持有严某、李某1等23人的76张信用卡，利用其开办的大森林超市的销售店终端POS机，以虚构交易的方式，帮助信用卡所有人代刷、代还信用卡，套取现金数额共计1977000元，获利40000元。被告人杨琴的一部白色“钱易收”POS机，于2020年1月11日被浮山县公安局依法扣押，未随案移送。被告人杨琴到案后能如实供述自己盗窃的罪行，并愿意接受处罚。被告人杨琴未退赔被害人。2020年7月13日，张某1、董某作出了对被告人杨琴的盗窃事实表示谅解的谅解书。被告人杨琴因盗窃罪到案后如实供述了司法机关还未掌握的本人非法经营的罪行并自愿认罪认罚。盗窃事实有经庭审质证、确认的书证：报案材料、受案登记表、犯罪嫌疑人基本情况、户籍证明、抓获经过、浮山县公安局浮公刑立字〔2019〕001090号立案决定书、浮山县公安局浮公刑立字〔2019〕001099号立案决定书、浮山县公安局浮公刑立字〔2019〕001100号立案决定书、指认现场笔录、现场勘验检查工作记录、照片说明、吕某1辨认笔录、林某1辨认笔录、卫海波提供的相关票据、张某1提供的相关票据及银行明细、董某提供的相关票据、吕某1提供的相关票据、林某1提供的交易明细、前科查询证明、在逃人员登记/撤销表、认罪认罚具结书、谅解书；被害人卫海波、张某1、董某的陈述；证人吕某1、林某2、林某1的证言；被告人杨琴的供述等证据证实，足以认定。非法经营的事实有经庭审质证、确认的书证：受案登记表、情况说明、浮山县公安局浮公刑立字〔2020〕000028号立案决定书、滑某、张某2、张某3、梁连书、郑某、张某4、崔某转账明细；杨琴、严某给滑某、梁书莲、郑某、张某3、张某4出具的借条复印件；郝某、仪某、李某1、韩某、张某4、郑某、张某3、张某2、滑某的银行卡复印件；严某起诉杨琴、吕某2民事起诉书及借条、浮山县公安局扣押物品、文件物品清单、认罪认罚具结书；证人张某1、严某、张某4、张某3、滑某、梁某1、郑某、张某5、董某、李某2、吕某2、张某2、张某6、梁某2、崔某、李某1、韩某、仪某、郝某的证言；被告人杨琴的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨琴多次盗窃公私财物，数额巨大，构成盗窃罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人杨琴到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人杨琴违反国家规定，利用销售点终端机具POS机，以虚构交易的方式向信用卡持有人代刷、代还信用卡，进行信用卡套现，扰乱市场秩序，情节严重，其行为确已触犯刑法，构成非法经营罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人杨琴因盗窃罪到案后如实供述司法机关还未掌握的本人非法经营罪的罪行，以自首论，可以依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人杨琴构成盗窃罪和非法经营罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款、第十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条第一款、第二款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人杨琴犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10000元；犯非法经营罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金60000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金70000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人杨琴的刑期自2019年9月12日起至2023年3月11日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人杨琴自本判决生效之日起十日内退赔被害人董某人民币5480元、退赔被害人张某1人民币11000元、退赔被害人卫海波人民币36466元。三、被告人杨琴违法所得人民币40000元，依法予以追缴，上缴国库。四、供犯罪所用的白色“钱易收”POS机一部，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 勇审 判 员 雷 健人民陪审员 高占芳 二〇二〇年七月三十一日书 记 员 孙 芳