福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初899号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人陈佳荣，男，1988年3月27日出生，汉族，高中文化，经商，住晋江市。曾因犯危险驾驶罪，于2012年11月1日被本院判处拘役一个月，并处罚金人民币二千元，2012年11月25日刑满释放。现因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月12日被刑事拘留，同年10月19日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人张安潮、张镇东，福建瑞兆律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕113号起诉书指控被告人陈佳荣犯收买、非法提供信用卡信息罪、盗窃罪，于2020年5月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员王家荣出庭支持公诉。被告人陈佳荣及受晋江市法律援助中心指派的辩护人张安潮到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控: （一）收买、非法提供信用卡信息部分 2018年11月以来，被告人陈佳荣伙同许某（另案处理）在晋江市等地向开卡人陈某意、王某、王某默等人收买了共计8张配套有密码、Ｕ盾、身份信息及手机号码卡的信用卡（其中陈某意2张、王某3张、王某默3张），后许某将上述信用卡转卖给上家萧某艺（另案处理）。 （二）盗窃部分 2018年12月17日，被告人陈佳荣伙同许某、王某（另案处理）将卖给上家萧某艺的一张中国建设银行卡（户名为王某、卡号为62×××39）通过银行挂失换卡的方式非法占有卡内来源不明的人民币（币种，下同）158228.16元，后通过转账及消费等方式挥霍一空。 2019年9月12日，被告人陈佳荣在晋江市，被抓获归案。 为了证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人陈佳荣收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以持卡人名义进行交易；又盗窃公私财物，数额巨大；其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人陈佳荣在判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚。被告人陈佳荣归案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二百六十四条、第二十五条、第六十九条、第六十七条第三款之规定，对其在有期徒刑四年六个月至五年六个月的幅度内判处刑罚，并处罚金。 被告人陈佳荣对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1.收买、非法提供信用卡信息部分，陈佳荣的收买对象均为其朋友，对象特定，主观恶性并不大；2.盗窃部分，陈佳荣并非犯意提起者及积极参与者，在共同犯罪中作用较小；3.陈佳荣有坦白情节，自愿认罪认罚；建议在公诉机关的量刑建议幅度内判处最低刑罚。 经审理查明: （一）收买、非法提供信用卡信息部分 2018年11月以来，被告人陈佳荣伙同许某（已判决）在晋江市等地向开卡人陈某意、王某、王某默等人收买了共计8张配套有密码、Ｕ盾、身份信息及手机号码卡的信用卡（其中陈某意2张、王某3张、王某默3张），后许某将上述信用卡转卖给上家萧某艺（另案处理）。其中，被告人陈佳荣从中非法获利至少600元。 （二）盗窃部分 2018年12月17日，被告人陈佳荣伙同许某（已判决）、王某（另案处理）将卖给上家萧某艺的一张户名为王某、卡号尾数为9139的中国建设银行卡，通过银行挂失换卡的方式非法占有卡内来源不明的158228.16元，后通过转账及消费等方式挥霍一空，其中被告人陈佳荣分得赃款1万元。 2019年9月12日，被告人陈佳荣在晋江市，被抓获归案。 上述事实有经庭审质证、确认的证人陈某意、许某、王某、王某默、陈某趁证言，书证调取证据清单、银行账户开户明细及交易明细、微信转账记录、户籍证明、破案经过、刑事判决书，辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈佳荣伙同他人收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人陈佳荣还伙同他人采用秘密手段，窃取公私财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关的指控成立。被告人陈佳荣在判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚。被告人陈佳荣归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其予以从轻处罚。盗窃部分，在共同犯罪中，结合本案犯意提起、涉案银行卡的具体挂失及分赃情况等，可认定被告人陈佳荣作用相对较小，予以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人提出坦白、认罪认罚，在盗窃共同犯罪中作用相对较小的意见，与查明事实相符，于法有据，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二百六十四条、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人陈佳荣犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2024年11月11日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人陈佳荣与同案人共同退出违法所得人民币158228.16元，并责令被告人陈佳荣退出违法所得人民币600元，均予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  许树木 人民陪审员  柯建煌 二〇二〇年七月二十九日                            本件与原本核对无异                书记员丁鸿鑫 附件：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。