浙江省湖州市吴兴区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0502刑初89号 公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。 被告人于焘鸣，曾用名于立惠，男，1981年11月22日出生，汉族，山东省肥城市人，大专文化程度，住址山东省肥城市。因本案于2019年5月27日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，同年7月1日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。 指定辩护人潘琪琪、徐芬芬，浙江南太湖律师事务所律师。 湖州市吴兴区人民检察院以吴检二部刑诉〔2020〕342号起诉书指控被告人于焘鸣犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月28日向本院提起公诉，后于2020年5月25日以吴检二部刑补诉〔2020〕1号起诉书补充起诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2020年4月7日、7月6日公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员叶玲出庭支持公诉，被告人于焘鸣及其指定辩护人潘琪琪到庭参加诉讼。期间，补充起诉一次。现已审理终结。 公诉机关指控：2016年1月至2018年4月期间，被告人于焘鸣未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，以保本投资理财为名，通过公开宣传、借款人口口相传等方式，向陈天翔、周荣荣、曹培林、沈佩芳、朱玲珍、顾征南等五十一名社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币548.85万元，至案发已支付利息、本金共计人民币22.049万元，实际造成损失人民币526.801万元。 公诉机关当庭出示了被告人供述与辩解、证人证言、书证等证据，以支持其控诉。据此，公诉机关认为，被告人于焘鸣非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。同时认定被告人于焘鸣具有坦白的量刑情节，建议判处被告人于焘鸣有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。提请本院依法惩处。 被告人于焘鸣对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人于焘鸣的辩护人提出的辩护意见是：被告人于焘鸣具有坦白情节；系初犯，之前未受过刑事及行政处罚；其本身也进行了投资，有所损失。 经审理查明：2016年1月至2018年7月期间，被告人于焘鸣未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，以保本投资理财为名，通过公开宣传、借款人间口口相传等方式，向陈天翔、周荣荣、曹培林、沈佩芳、朱玲珍、顾征南等五十余名社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币548.85万元，造成损失人民币526.801万元。具体分述如下： 1、2017年4月至2017年12月期间，被告人于焘鸣分八次向陈天翔借款人民币20万元，未归还本利； 2、2016年8月至2017年2月期间，被告人于焘鸣分六次向周荣荣借款人民币14万元，未归还本利； 3、2016年8月，被告人于焘鸣向曹培林借款人民币1万元，未归还本利； 4、2016年12月，被告人于焘鸣分两次向汪娟莺借款人民币20万元，未归还本利； 5、2016年9月、2016年12月、2017年10月，被告人于焘鸣分三次向李法琛借款人民币5万元，未归还本利； 6、2016年10月、2017年4月，被告人于焘鸣分两次向张士英借款人民币4万元，已归还0.2万元； 7、2016年8月至2017年6月期间，被告人于焘鸣分六次向沈锦华借款人民币17万元，未归还本利； 8、2016年9月、2016年12月，被告人于焘鸣分两次向吕水珠借款人民币5万元，未归还本利； 9、2016年11月，被告人于焘鸣向叶秉智借款人民币3万元，未归还本利； 10、2017年1月，被告人于焘鸣向王林勤借款人民币2万元，未归还本利； 11、2016年8月至2017年8月期间，被告人于焘鸣分四次向杨丽敏借款人民币8万元，未归还本利； 12、2016年2月至2017年7月期间，被告人于焘鸣分六次向陈秀美借款人民币27万元，未归还本利； 13、2016年9月、2017年3月、2017年4月，被告人于焘鸣分三次向王先芬借款人民币6万元，已归还0.2万元； 14、2016年9月、2017年3月、2017年4月，被告人于焘鸣分三次向余幽芳借款人民币7.5万元，已归还0.3万元； 15、2016年8月至2017年7月期间，被告人于焘鸣分六次向陆鼎言借款人民币29.1万元，已归还3万元； 16、2016年8月至2017年9月期间，被告人于焘鸣分六次向施莉琴借款人民币15万元，已归还0.2万元； 17、2016年10月，被告人于焘鸣向张华美借款人民币1万元，未归还本利； 18、2016年12月至2017年11月期间，被告人于焘鸣分六次向吴某借款人民币25万元，已归还0.5万元； 19、2016年8月至2017年12月期间，被告人于焘鸣分五次向蔡某借款人民币10万元，未归还本利； 20、2016年12月至2018年7月期间，被告人于焘鸣分五次向许某借款人民币59万元，未归还本利； 21、2016年7月，被告人于焘鸣向王祖仁借款人民币2万元，已归还0.75万元； 22、2016年12月，被告人于焘鸣向陈杏丽借款人民币1万元，未归还本利； 23、2016年、2017年3月，被告人于焘鸣分两次向王永福借款人民币5万元，已归还0.2万元； 24、2016年9月、2016年10月、2017年4月，被告人于焘鸣分三次向朱静芬借款人民币5万元，已归还0.2万元； 25、2017年5月，被告人于焘鸣向吴美琳借款人民币2万元，未归还本利； 26、2016年8月至2017年11月期间，被告人于焘鸣分九次向王威借款人民币25万元，未归还本利； 27、2016年11月，被告人于焘鸣向张建玲借款人民币5万元，未归还本利； 28、2016年11月、2017年10月期间，被告人于焘鸣分九次向王秀娥借款人民币32万元，未归还本利； 29、2016年5月、2016年9月、2017年7月，被告人于焘鸣分三次向陈敏敏借款人民币3万元，已归还0.399万元； 30、2016年10月至2017年4月期间，被告人于焘鸣分六次向周丽梅借款人民币18万元，已归还0.2万元； 31、2016年9月、2016年10月、2017年11月，被告人于焘鸣分三次向丁锡芳借款人民币15万元，已归还8万元； 32、2017年9月，被告人于焘鸣向周月华借款人民币7万元，未归还本利； 33、2016年11月至2017年4月期间，被告人于焘鸣分四次向张蕴中借款人民币16万元，未归还本利； 34、2016年12月，被告人于焘鸣向朱寅龙借款人民币5万元，未归还本利； 35、2016年8月、2016年9月，被告人于焘鸣分两次向包林山借款人民币2万元，未归还本利； 36、2016年8月，被告人于焘鸣向陈志铭借款人民币1万元，未归还本利； 37、2016年11月至2018年4月期间，被告人于焘鸣分四次向舒奎联借款人民币19万元，未归还本利； 38、2016年、2017年3月，被告人于焘鸣分两次向叶溶龄借款人民币12万元，未归还本利； 39、2016年8月至2017年4月期间，被告人于焘鸣分六次向王影如借款人民币14万元，未归还本利； 40、2016年9月、2017年3月、2017年10月，被告人于焘鸣分三次向贝林金借款人民币6万元，未归还本利； 41、2016年10月至2017年3月期间，被告人于焘鸣向丁景文借款人民币7万元，已归还1万元； 42、2016年8月，被告人于焘鸣向柏尧绩借款人民币1万元，已全部归还； 43、2016年12月，被告人于焘鸣向屠进才借款人民币2万元，未归还本利； 44、2017年7月、2017年10月、2017年12月，被告人于焘鸣分三次向王水明借款人民币5万元，未归还本利； 45、2017年1月至2017年12月期间，被告人于焘鸣分五次向孟竞宇借款人民币22万元，未归还本利； 46、2017年4月、2017年8月，被告人于焘鸣分两次向徐承伦借款人民币15万元，已归还0.9万元； 47、2016年11月、2016年12月，被告人于焘鸣分三次向项志辉借款人民币2万元，未归还本利； 48、2017年3月、2018年3月，被告人于焘鸣分两次向顾立权借款人民币15万元，未归还本利； 49、2016年5月，被告人于焘鸣向沈佩芳借款人民币1.25万元，未归还本利； 50、2017年2月，被告人于焘鸣向朱玲珍、顾征南夫妇借款人民币5万元，已全部归还； 另查明，公安机关查封了被告人于焘鸣所有的湖州市。 上述事实，由公诉机关当庭宣读、出示并经法庭质证、确认的下列证据予以证实：户籍证明、受案登记表、立案决定书、协助查询财产通知书、交通银行银行卡开户信息及银行交易记录、中国邮政储蓄银行账户交易明细、借记卡账户历史明细清单、湖州银行个人账户明细查询、中国工商银行银行交易明细、浙江稠州商业银行存款分户明细账、协助查封通知书、查封清单、扣押决定书、扣押清单、中控国融积分协议书、投资代持协议书、股权转让协议、收条、借条、投资协议书、收款收据、天豪苑互联网＋尤仙子茶全国连锁分红方案、承诺书、锎矿精灵协议书、（2018）浙0502民初5359号民事调解书、（2018）浙0502民初5958号民事调解书、（2018）浙0502民初3471号民事调解书、（2018）浙0502民初3470号民事调解书、（2018）浙0502民初3653号民事裁定书、（2019）浙0502民初2081号民事裁定书、人民法院执行案件立案审查、流程管理信息表、执行案件流程管理情况、执行申请书、协助划拨存款通知书、收条、接受证据清单、违法犯罪记录查询证明；证人沈某、秦某、戚某、刘某、吴某、蔡某、许某等人的证言；公安机关侦查人员出具的归案经过、情况说明；辨认笔录及照片；电子数据；以及被告人于焘鸣的供述与辩解等证据予以证实。 本院认为，被告人于焘鸣未经国家相关部门批准，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人于焘鸣到案后能如实供述犯罪事实，且能当庭认罪，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。综上，根据被告人于焘鸣的犯罪事实，犯罪的性质、情节和对社会的危害程度及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人于焘鸣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年5月27日起至2022年11月26日止。罚金限于本判决生效后十五日内向本院缴纳）。 二、查封在案的湖州市文苑小区266幢204室房产依法处理，按集资额比例发还各集资参与人。追缴被告人于焘鸣其余违法所得，按集资额比例发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长  沈佳慧 人民陪审员  张连娣 人民陪审员  王莉英 二〇二〇年七月六日 书 记 员  杨 燕