山西省阳泉市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0302刑初97号 公诉机关阳泉市城区人民检察院。 被害人张某，女，1990年出生，汉族，住阳泉市。 被告人白慧明，男，1986年出生，汉族，住平定县。2019年10月24日因涉嫌诈骗罪被阳泉市公安局城区分局刑事拘留，同年11月7日被执行逮捕。现押于阳泉市看守所。 指定辩护人陆瑾、宋鹏，山西硕明律师事务所律师。 阳泉市城区人民检察院以阳城检一部刑诉（2020）86号起诉书指控被告人白慧明犯诈骗罪，于2020年3月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳泉市城区人民检察院指派检察员张利中、检察员助理贾秀婷出庭支持公诉。被害人张某、被告人白慧明及其辩护人陆瑾到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关起诉指控：2018年4月至2019年9月间，被告人白慧明以与被害人张某一起合作家电生意为由，让张某投资，在我市城区多次骗取张某共计220520元（其中银行卡通过POS机转78000元，微信转账142520元）。白慧明将所骗钱财用于个人消费。 公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、电子数据证明上述事实。 公诉机关认为，被告人白慧明以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人220520元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人白慧明五年六个月以上六年六个月以下有期徒刑，并处罚金。 被告人白慧明对起诉指控其以投资家电为由诈骗被害人张某的犯罪事实无异议，但对诈骗金额提出异议，称其与张某之间的往来款中有的是借款，且在案发前其已归还张某18万余元，应从诈骗金额中核减。 被告人的辩护人提出：1、被告人白慧明与被害人系特殊的关系，二人之间的往来款中有借款，且在案发前已归还部分，不应作为诈骗认定，请准确认定被告人白慧明的诈骗数额；2、被告人白慧明系初犯、偶犯，对诈骗罪认罪，只是对诈骗金额提出异议，可从轻处罚。 经审理查明： 2018年4月至2019年7月间，被告人白慧明以与被害人张某一起合作家电生意为由，让其投资，在我市城区多次骗取张某共计285820元，期间白慧明支付给张某30000元利润，并归还张某80000元，将其他钱款用于个人消费。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1、被害人张某的报案材料及陈述笔录证实：2018年3、4月份的时候，我在阳泉市某美家电上班时认识了白慧明，其当时是厂家给某美家电送货的，白慧明告诉我说倒卖家电的利润比较大，其自己有进货渠道，能够低价进货再卖给个人家电经销商来赚取差价，但其没有资金投资进货。白慧明称让我投资，其帮我管理，卖了钱后我们再分，当时我在某美上班，了解这个利润，也想挣点钱，就答应了其。白慧明以创某家电搞活动需要钱进货为由陆续向我要钱，我于2018年4月27日给白慧明转账40000元，2018年5月2日转账10000元，2018年5月8日转账10000元，2018年5月31日转账20000元，2018年7月6日转账10000元，2018年8月6日转账10000元，这六笔钱都是白慧明用POS机从我的交通银行信用卡刷走的。2018年8月1日我给白慧明转账8000元，这笔钱是白慧明用POS机从我的农业银行信用卡刷走的。2018年8月9日我给白慧明转账50000元，这笔钱是白慧明用POS机从我的兴业银行信用卡刷走的。还有我通过微信转账转给白慧明的钱，这些钱是我建设银行卡里的钱，都是白慧明以创某家电搞活动为由向我要的，具体为：2018年7月16日我给白慧明转账1000元、7月23日转账2300元、10月20日转账30000元、11月20日转账20000元、12月3日转账27000元、2019年2月7日转账3120元、2019年3月24日转账4500元、2019年4月11日转账1200元、2019年4月27日转账2000元、2019年5月20日转账9000元、2019年5月5日转账10000元、2019年5月30日转账9000元、2019年6月9日转账5000元、2019年6月24日转账1700元、2019年7月10日转账2000元。白慧明曾给过我分红的钱3万元，但后来因其买车从我这里借走了，我给了其20000元现金，通过微信转账给其10000元。白慧明还以其父亲住院为由向我借款3000元，这33000元都没有计算到我被骗的金额里面。从2018年5月份至2019年5月份期间，白慧明陆续还了我8万元，这8万元都还了交通银行的好享贷贷款了。其他的钱就没有给过我了。我也跟白慧明提出跟其一起参与做这个家电活动，但白慧明一直以其进货渠道不便让我知道为由推脱。后我跟白慧明要进货的票据、要求其还我钱，其不给我，我即报案。白慧明曾给我写下一张33万元的欠条，其实际拿走我20万元，33万元是连本带利的钱。 2、被害人张某提供的明细表、银行卡消费明细账单、微信、支付宝转账交易记录证实：其尾号为1451的交通银行信用卡、尾号为0720的中国农业银行信用卡、尾号为6103的兴业银行信用卡、尾号为3664的中国建设银行信用卡、尾号为7440的中国建设银行卡的收入、支出消费记录及其微信、支付宝转账的交易记录。 3、被害人张某提供的视频资料证实：其手机微信转账及其与白慧明聊天记录。 4、中国工商银行出具的个人账户交易流水证实：被告人白慧明尾号为8277、4288的银行卡历史交易明细。 5、平定县公安局刑警一中队出具的到案情况说明证实：2019年10月23日17时许，该队接到110指挥中心转警，报警人张某甲称白慧明以与张某（报警人姐姐）合伙做家电生意为由，先后多次诈骗张某20余万元，现张某甲、张某等人已在平定县恒泰新城小区附近将白慧明控制。民警接到报警后立即出警，赶到平定县恒泰新城小区将嫌疑人白慧明口头传唤至办案机关。 6、嫌疑人员前科劣迹调查表证实：被告人白慧明无前科劣迹。 7、常住人口基本信息证实：被告人白慧明的出生日期为1986年。 8、被告人白慧明2019年10月23日在公安机关的供述：2018年5月份，我在某美电器创某家电办事处上班时认识了同事张某，我和其成为情人关系，至2019年5月分手。2018年5月，我和张某说我认识创某太原办事处的总经理陈某，可以低于市场价购进家电再卖给经销商，赚个差价。后我给陈某打电话说了这个事，陈某同意，我告诉了张某。第二天10时许，张某在三院大阳坡附近给了我一张交通银行信用卡，我带着其到南山公园附近，我通过POS机刷走张某的交通银行信用卡里4万元。当天17时许，我给陈某打电话，陈某说做这个风险太大，怕被查住就直接拒绝了我。我没有将此事告诉张某，我当时想着再联系一下陈某的手下，我又联系了陈某手下的会计李某、业务经理崔某等人，他们都没有给我答复，都是让我等消息。2018年6月份，业务经理崔某告我联系好了，我说我要5、6万元的货，崔某让我先准备好钱，我就告诉张某这个事，张某通过微信转给我2万元。到了2018年6月底，崔某一直没有给我联系好，我也没有把这个事告诉张某，7月中旬时，崔某、李某说还没联系好，再等等。我就对张某说上面在沟通，在等几天咱们就挣钱了，张某就主动通过微信转给我2万元。2018年9月份，我对张某说我买车需要钱，想向其借款，张某就给了我2万元现金。9月底我和张某去北京玩，张某通过微信转给我7000元，用作我们的花销。2018年10月份，我又以进家电为由向张某要了2万元，其通过微信转给我2万元，我将这笔钱用于装修家了。2018年11月份，我父亲在医院输液，我对张某说我现在手头紧，向张某借了1万元。2019年4月底，我以创某太原办事处查的严，需要打点关系为由向张某要5000元，张某怕5000元不够，通过微信转给我8000元，这笔钱我也用来装修家了。我一共从张某那里拿了153000元，大部分钱是张某刷信用卡和贷款给我的，其中108000元我是以购进家电、跑关系的理由向张某要的，38000元是我向张某借的，7000元是我和张某旅游时共同花销，这些钱其中的6万多元我都替张某还了信用卡和贷款，55000多元我用于装修我的家、2万元买车、1万元给我父亲看病了。到了2018年9月底，我就不和太原创某办事处的人联系了，因为当时我装房子需要钱，就编了这些理由向张某要钱。但我没有将此事告诉其，我想把钱凑够了再告诉张某。 被告人白慧明2019年11月7日供述：我一共使用过张某的4张信用卡，分别是交通银行信用卡、建设银行卡、农业银行信用卡、兴业银行信用卡，都是用我的POS机刷走的。其兴业银行的5万元我刷走后都转给张某了，张某用这笔钱还了信用卡，其农业银行信用卡我用POS机刷走8000元、交通银行信用卡我刷走2万元、建设银行信用卡我刷走2万元。这三张信用卡的钱我都还完了，后来张某说着急还贷款，她让我把信用里的钱刷出来还贷款，我就用POS机把卡上的钱刷出来通过微信转给张某。我还用过其好享贷里的8万元贷款，这8万元我已还完。百度贷款我拿了张某5万多元，我还了2万多元，中邮贷款我拿了张某2万元，我还了1万多元。我还向张某借了5万多元，其中我爸住院我借了1万元，买车借了2万元，还借过两个8000元，还有平时借的钱，除了买车的2万元张某给的我是现金，其他都是张某微信转给我的。 针对控辩双方争议焦点，综合以上证据，本院分析评判认为，被告人白慧明虚构与张某共同投资做家电生意，骗取被害人张某钱款的事实客观存在，被告人白慧明也予以承认，被告人白慧明的行为构成了诈骗罪。关于诈骗的金额，被害人张某的陈述笔录能够与本案书证张某的银行卡消费明细账单、微信、支付宝转账交易记录及被告人白慧明的银行账户交易记录相互印证，证明在2018年4月至2019年7月间，张某共支付白慧明家电投资款285820元，被害人张某陈述被告人白慧明已偿还其8万元及曾给其3万元利润，故该数额应从诈骗数额中予以核减。关于被告人白慧明所称其向张某借款46000元，张某称借款只有33000元，是白慧明给其利润后又买车将钱借走，且借款其并没有计入投资家电的钱款中，故本院认为借款不应从张某陈述的投资款项中核减；关于被告人白慧明所提归还张某部分现金的辩解，被害人张某不予认可，且白慧明所提在银行取现时间和数额不能与其银行明细流水相互印证，故本院不予采信。综上，被告人白慧明诈骗张某的数额为175820元。 本院认为，被告人白慧明以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人175820元，诈骗数额巨大，其行为已触犯我国刑律，构成诈骗罪。被告人白慧明的辩护人所提被告人白慧明系初犯、偶犯，对犯诈骗罪认罪，可从轻处罚的辩护意见与本案事实、法律规定相符，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人白慧明犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月24日起至2024年1月23日止。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳。） 二、被告人白慧明诈骗所得175820元，依法予以追缴退被害人张某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  周海云 人民陪审员  窦欣茹 人民陪审员  商秀萍 二〇二〇年七月十三日 书 记 员  王 阳