福建省三明市三元区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0403刑初92号 公诉机关三明市三元区人民检察院。 被告人陈睿，男，1996年1月15日出生于福建省大田县，汉族，初中文化，务工，户籍地福建省三元区，现住福建省福州市晋安区。2019年4月28日，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被三明市公安局三元分局刑事拘留，同年5月28日变更强制措施为取保候审；2020年5月26日，经三明市三元区人民检察院决定取保候审；同年6月30日，经本院决定取保候审。 三明市三元区人民检察院以元检一部刑诉〔2020〕103号起诉书指控被告人陈睿犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月24日向本院提起公诉，本院于同年6月30日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，并依照认罪认罚从宽制度，公开开庭审理了本案。三明市三元区人民检察院指派检察员潘飞龙出庭支持公诉，被告人陈睿到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2019年3月初的一天，被告人陈睿通过微信认识了一个叫“阿麟”的男子，双方商定由“阿麟”以每套银行卡（含银行卡、手机卡、密码等）3000元（币种人民币，下同）价格向被告人陈睿购买银行卡。之后，被告人陈睿联系其哥哥陈某、朋友梁某、章某，并由陈某再联系周某，以每套银行卡2000元的价格，让他们按“阿麟”的要求去办理银行卡及手机卡等。梁某、陈某、章某、周某分别到工行、中行、农行、建行、中信银行、交通银行、民生银行办理了共17张银行卡并陆续交给被告人陈睿。2019年3月中旬左右的一天，被告人陈睿将该17套银行卡和自己办理的1套工商银行卡，通过顺丰快递寄往广西“阿麟”指定的收货人。因“阿麟”称寄出的银行卡被广西公安机关拦截，被告人陈睿又按“阿麟”的要求再次联系梁某、陈某、章某、周某去银行挂失并重新补办银行卡。2019年4月12日，被告人陈睿在明知“阿麟”购买银行卡可能用于违法犯罪活动情况下，仍通过顺丰快递将梁某、陈某、章某、周某重新补办共16套银行卡寄往广东省东莞市“阿麟”指定的收货人。期间，被告人陈睿分别于2019年3月30日、4月24日先后2次收到“阿麟”购买银行卡的款项共计31000元，其中支付梁某4000元，支付陈某12600元，并由陈某支付章某、周某的非法获利。被告人陈睿及陈某、章某、周某共非法获利31000元。 2020年4月28日，被告人陈睿在三明市三元区东泉新村18排2-302室被三明市公安局梅列分局抓获。 2019年5月21日，被告人陈睿的亲属代为退出违法所得13000元。2020年5月26日，被告人陈睿退出其本人及周某、梁某、章某的违法所得共计9800元。2020年7月13日，被告人陈睿退出违法所得8200元。 2020年6月23日，被告人陈睿在值班律师的见证下，签署了《认罪认罚从宽制度告知书》、《认罪认罚具结书》，公诉机关提出以下量刑建议：判处被告人陈睿有期徒刑九个月，宣告缓刑，并处罚金。 上述事实，被告人陈睿在开庭审理过程中不持异议，且有户籍证明、到案经过、违法犯罪经历查询情况表、接受证据材料清单、微信转账记录、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、提取笔录、顺丰速运快递单、Ｅｘｃｅｌ表格拍照截图、出入境查询记录、协助查询财产通知书、银行账户开户信息、银行账户交易明细等书证；证人陈某、周某、梁某、章某的证言；被告人陈睿的供述和辩解；辨认笔录等在卷证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈睿非法持有他人信用卡17张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人陈睿归案后，如实供述自己的罪行，属坦白，可以依法从轻处罚。被告人陈睿退出全部违法所得，酌情从轻处罚。被告人陈睿自愿认罪认罚，依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。综合本案被告人陈睿犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第七十五条、第七十六条，《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人陈睿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币一万六千元（已预缴）； （被告人陈睿在缓刑考验期限内应依法接受社区矫正，缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二、被告人陈睿等人向公安机关退出的违法所得人民币22800元，由公安机关予以没收，上缴国库；被告人陈睿向本院退出的违法所得人民币8200元，由本院予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  吴永宁 二〇二〇年七月十六日 法官助理陈明珠 书记员朱文静 附主要法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑: (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子,如果被判处附加刑,附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下,但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下,但是不能少于一年。 缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。 第七十五条被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定： （一）遵守法律、行政法规，服从监督； （二）按照考察机关的规定报告自己的活动情况； （三）遵守考察机关关于会客的规定； （四）离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 2.最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 3.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。