福建省明溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0421刑初23号 公诉机关明溪县人民检察院。 被告人陈斌，男，1995年4月23日出生于福建省上杭县，汉族，中专文化，农民，户籍地福建省清流县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月26日被刑事拘留，2019年7月16日被取保候审，2019年7月19日被刑事拘留，2019年7月26日被逮捕。现羁押于清流县看守所。 辩护人唐福勇，福建康唐律师事务所律师。 明溪县人民检察院以明检诉刑诉[2020]19号起诉书指控被告人陈斌犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年3月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,适用普通程序，公开开庭审理了本案。明溪县人民检察院指派检察员李建明出庭支持公诉。被告人陈斌及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 明溪县人民检察院指控： 一、妨害信用卡管理 2017年11月至2018年3月期间，被告人陈斌以每套银行卡300元的价格向邹泽平（另案处理）、邱某1等人收购农业银行、建设银行、工商银行等银行卡（一套银行卡包含银行卡、电话卡、银行Ｕ盾）。邹泽平遂联系赖某帮其办理银行卡，而后邹泽平经赖某介绍以每套银行卡200元的价格向清流一中学生谢某2、雷某某、黄某某、巫某某、廖某某、温某某等人购买共计16套银行卡，后将收购来的银行卡交给被告人陈斌。被告人陈斌将从邹泽平、邱某1等人处收购来的36套银行卡以每套银行卡500元的价格贩卖至龙岩，被告人陈斌从中非法获利7200元。 2018年3月25日，谢某2在清流县农业银行办理卡号为62×××76的银行卡，其将办理的银行卡以200元的价格卖给赖某，随后赖某将收购来的银行卡交给邹泽平，而后邹泽平将谢某2的该套农业银行卡交给被告人陈斌，由被告人陈斌卖至龙岩。2018年3月27日，连某至明溪县公安局报案其接到一自称是“圆通速递经理”的电话，后被对方以快递理赔的名义诈骗7500元，钱款转入对方提供名为谢某2的银行账户（62×××76）。 2019年6月26日，被告人陈斌到明溪县公安局投案，并如实供述了自己妨害信用卡管理的犯罪事实。 二、掩饰、隐瞒犯罪所得 2018年10月23日至11月8日期间，被告人陈斌伙同邱某2（另案处理）、蓝某1（另案处理）、蓝某2（另案处理）、袁某（另案处理）、黄某（另案处理）、李某2（另案处理）等人聚集在龙岩市新罗区新龙盛酒店等地，利用微信二维码及自己开户的银行卡收取来历不明、非法的钱并进行转移，而后在新罗区取款机提取现金，并将取出的所有钱款交给被告人陈斌。2018年10月23日至11月8日期间，邱某2、蓝某1、蓝某某、袁某、黄某、李某2提供的19张银行卡内共收入异常资金共计人民币2359678.55元。 公诉机关认为，被告人陈斌非法持有大量他人银行卡、明知是犯罪所得，仍伙同他人帮助转账、取现，金额共计2359678.55元，情节严重，应当以妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。建议，以妨害信用卡管理罪判处被告人陈斌有期徒刑十个月，并处罚金1万元，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人陈斌有期徒刑三年一个月，并处罚金3万元，合并执行三年十个月，并处罚金4万元。公诉机关提交了情况说明、龙岩市公安局新罗分局提供的相关报案材料、银行交易明细、涉案银行卡异常资金收入相关数据表、涉案银行账号情况表、扣押清单、证人赖某、邱某1、李某1、谢某1、谢某2、连某、邱某2、蓝某1、蓝某2、袁某、黄某、李某2等人的证言、辨认笔录、福建省龙岩市新罗区人民法院（2019）闽0802刑初924、1032号刑事判决书、户籍证明、被告人陈斌的供述等证据证实。 被告人陈斌对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，被告人对妨害信用卡管理是自首、对掩饰、隐瞒犯罪所得是坦白、认罪认罚、退赃、预缴罚金。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人陈斌因掩饰、隐瞒犯罪所得而非法获利3000元。被告人陈斌的父亲为其向明溪县公安局退款25000元。 本院认为，被告人陈斌构成妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关的指控成立。辩护人的辩护意见予以采纳。陈斌对妨害信用卡管理自首、对掩饰、隐瞒犯罪所得坦白、认罪认罚、退赃、预缴罚金，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第六十七条第一款及第三款、第六十九条第一款及第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人陈斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金1万元，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金3万元，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金4万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保候审3日，刑期终止日顺延。即自2019年6月26日起至2023年4月28日止。罚金已预缴）。 二、扣押在案的25000元，其中，非法所得10200元，予以没收，由扣押机关上缴国库，余款，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  胡敬春 人民陪审员  罗玄靖 人民陪审员  罗 鹏 二〇二〇年七月十六日 书 记 员  王滢滢 附：相关法条 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。