浙江省磐安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0727刑初97号 公诉机关浙江省磐安县人民检察院。 被告人马斌强，男，1983年1月10日出生，汉族，初中文化，住浙江省磐安县。2013年9月因犯诈骗罪被浙江省东阳市人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四千元，于2014年9月13日刑满释放。因本案于2019年11月5日被磐安县公安局刑事拘留，同年12月9日被依法逮捕。现羁押于磐安县看守所。 辩护人杨国鸿，磐安县法律援助中心指派的浙江守真律师事务所律师。 被告人郑圣威，男，1983年12月19日出生，汉族，初中文化，住浙江省磐安县。因本案于2019年12月11日被磐安县公安局刑事拘留，2020年1月7日被依法取保候审。 辩护人张秀红，磐安县法律援助中心指派的浙江绣湖律师事务所律师。 浙江省磐安县人民检察院以磐检一部刑诉[2020]546号起诉书指控被告人马斌强、郑圣威犯诈骗罪，于2020年7月8日向本院提起公诉，本院于同日立案。同月17日，浙江省磐安县人民检察院以磐检一部刑变诉[2020]22号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。磐安县人民检察院指派检察员潘永江出庭支持公诉，被告人马斌强、郑圣威及辩护人杨国鸿、张秀红均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，1、2019年3月，被告人马斌强以假借代刷信用卡交易流水、提高信用卡额度的名义，从被害人马某1处骗取信用卡三张（一**安银行、一张交通银行、一张广发银行）及交易密码后，通过刷卡消费、套现等方式从三张信用卡共计套取6800元人民币，供自己挥霍。 2、2019年6月，被告人马斌强以假借代刷信用卡交易流水、提高信用卡额度的名义，从被害人陈某处骗取信用卡三张（一张农业银行、一张兴业银行、一张农商银行）及交易密码，同时以刷交易流水需要现金为由，让陈某通过微信（昵称：段天涯，微信号：×××）向马斌强（微信昵称：丢三丢失不会丢了你，账号：ｗｘｉｄ_9014ｇｎｐｇｙ6ｐｒ22）微信转账3000元，马斌强帮陈某的农商银行信用卡代还欠款4100元后随即从该卡套现10000元，共计骗取8900元人民币，供自己挥霍。 3、2019年8月，被告人马斌强伙同郑圣威以假借代刷信用卡交易流水、提高信用卡额度的名义，从被害人杨某处骗取广发银行信用卡及交易密码后，通过刷卡消费、套现等方式从信用卡中套取16460元人民币，供二人用于挥霍。 4、2019年9月，被告人马斌强伙同郑圣威以假借代刷信用卡交易流水、提高信用卡额度的名义，从被害人马某2处骗取招商银行信用卡一张及交易密码后，通过刷卡消费、套现等方式从该张信用卡套取2000元人民币，供二人用于挥霍。 5、2019年9月，被告人马斌强伙同郑圣威以假借代刷信用卡交易流水、提高信用卡额度的名义，从被害人王某处骗取四张信用卡及交易密码后，通过刷卡消费、套现等方式从四张信用卡中共计套取4000余元人民币，供二人用于挥霍。 6、2019年9月，被告人马斌强伙同郑圣威以假借代刷信用卡交易流水、提高信用卡额度的名义，从被害人潘某处骗取三张信用卡及交易密码后，通过刷卡消费、套现等方式从上述信用卡中套取3600元人民币，供二人用于挥霍。 7、2019年10月，被告人马斌强以假借代刷信用卡交易流水、提高信用卡额度的名义，从被害人严某处骗取两张信用卡及交易密码后，相继以刷交易流水需要手续费和流动现金为由，要求严某（昵称：吉祥木雕家具，微信号：×××）通过微信转账给马斌强（微信昵称：丢三丢失不会丢了你，账号：ｗｘｉｄ_9014ｇｎｐｇｙ6ｐｒ22）共计19000元人民币。 综上，被告人马斌强实施诈骗共计2起，涉案数额共计22000元人民币；实施信用卡诈骗共计5起，涉案数额共计38760元人民币。被告人郑圣威实施信用卡诈骗共计4起，涉案数额共计26060元人民币。案发后，郑圣威已退出赃款26060元人民币，并取得二名被害人的谅解。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人马斌强、郑圣威以非法占有为目的，冒用他人信用卡实施诈骗，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人马斌强以非法占有为目的，采用虚构事实的方式骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人马斌强一人犯数罪，应实行数罪并罚。被告人马斌强在刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定。被告人马斌强、郑圣威归案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议以诈骗罪判处被告人马斌强有期徒刑一年六个月并处罚金，以信用卡诈骗罪判处被告人马斌强有期徒刑二年六个月并处罚金，数罪并罚，建议判处有期徒刑二年六个月至四年并处罚金。建议以信用卡诈骗罪判处被告人郑圣威有期徒刑一年并处罚金。 被告人马斌强、郑圣威对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人杨国鸿对起诉书的指控没有意见，但认为被告人马斌强自愿认罪悔罪，有如实供述情节，建议对其从轻、减轻处罚。辩护人张秀红的辩护意见是：被告人郑圣威系初犯、认罪态度好、已退出全部赃款，自愿认罪认罚，建议从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明的主要事实与公诉机关的指控一致。 上述事实有经庭审质证、确认的被告人马斌强、郑圣威的供述与辩解、被害人马某1、陈某、杨某等人的陈述、证人陈兰英等人的证言、辨认笔录及照片、电子证物检查工作记录、电子数据、监控视频、录音等、接受证据材料清单、聊天记录及转账记录、发还清单、调取证据通知书、银行交易明细、刑事判决书、归案经过、户籍证明、抓获经过等证据证实。上述证据来源及形式合法，证据之间能相互印证，本院均予以确认。 本院认为，被告人马斌强、郑圣威以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人马斌强以非法占有为目的，采用虚构事实的方式骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法予以确认。被告人马斌强一人犯数罪，应实行数罪并罚。被告人马斌强在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人马斌强、郑圣威归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人郑圣威已退出全部赃款并发还被害人，可以酌情从轻处罚，根据被告人的犯罪事实、情节、社会危害程度以及认罪态度等，对被告人郑圣威可依法适用缓刑。辩护人杨国鸿、张秀红据上所提请求从轻处罚的意见成立，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条、第六十九条、第六十七条第三款、第七十二第一款、第二款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人马斌强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日至2023年2月4日。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人郑圣威犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。 三、责令被告人马斌强退赔被害人34700元，责令被告人马斌强、郑圣威共同退赔被害人26060元（其中26060元已发还）；扣押在案的作案工具手机依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱丽琴 人民陪审员  陈继来 人民陪审员  张正良 二〇二〇年七月三十日 代书 记员  林柳娟