江苏省海安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0621刑初142号 公诉机关海安市人民检察院。 被告人周健，男，1975年12月17日出生于江苏省南通市崇川区，某财富画院有限公司海安分公司负责人，住南通市开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月29日被海安市公安局刑事拘留，2019年9月27日经海安市人民检察院批准逮捕,同日由海安市公安局执行逮捕。现羁押于海安市看守所。 辩护人顾军，江苏君哲律师事务所律师。 被告人袁裕网，男，1969年6月6日出生于江苏省海安市，某财富画院有限公司北凌分公司实际经营者，住海安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月29日被海安市公安局刑事拘留，2019年9月27日经海安市人民检察院批准逮捕,同日由海安市公安局执行逮捕。现羁押于海安市看守所。 辩护人唐向东，江苏伯策律师事务所律师。 被告人史晓玲，女，1976年4月25日出生于江苏省海安市，某财富画院有限公司海安分公司业务员，住海安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日被海安市公安局取保候审，2019年12月26日经海安市人民检察院决定继续取保候审。 指派辩护人丛美秀，江苏震阳律师事务所律师。 海安市人民检察院以海检二部刑诉（2020）35号起诉书指控被告人周健、袁裕网、史晓玲犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月24日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海安市人民检察院指派检察官姜涛、检察官助理赵海燕出庭支持公诉。被告人周健及其辩护人顾军，被告人袁裕网及其辩护人唐向东，被告人史晓玲及其辩护人丛美秀到庭参加诉讼。现已审理终结。 海安市人民检察院起诉指控：被告人周健系某财富画院有限公司海安分公司负责人，负责海安分公司的业务，决定业务员的提成比例等。被告人周健后成立某财富画院有限公司北凌分公司，指派被告人袁裕网为北凌分公司负责人，由被告人袁裕网负责北凌分公司的业务，对外宣传、拉客户、办理业务等。被告人史晓玲系海安分公司业务员，协助被告人周健管理公司业务，并负责对外宣传、拉客户、办理业务等。被告人周健、袁裕网、史晓玲在未取得国家相关金融许可手续的情况下，从2016年开始，在不实际交付的情况下，以出售字画、玉器等为由，收取相应的费用，以年化收益12%为诱饵，采取公开宣传、口口相传的方式向社会不特定公众吸收存款，并承诺到期后返本付息。 2016年至2019年间，被告人周健向李某1、唐某等225人吸收资金合计人民币4593万元（以下币种相同），造成损失合计4351.18万元；被告人袁裕网向周某、王某等72人吸收资金合计1036万元，造成损失合计974.1万元；被告人史晓玲向吴某、季某等42人吸收资金合计1014万元，造成损失合计968.43万元。 公诉机关当庭提交被告人的供述、集资参与人的陈述、证人证言及相关书证等证据证实起诉指控的事实，认为应当以非法吸收公众存款罪追究被告人周健、袁裕网、史晓玲的刑事责任，提请本院依法分别判处。 被告人周健、袁裕网、史晓玲对起诉指控的事实、罪名及量刑建议均无异议。 被告人周健的辩护人顾军提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控的犯罪金额无异议。2.本案宜认定为单位犯罪，对被告人周健以直接负责的主管人员进行处罚。（1）被告人周健所在的某财富画院有限公司总部系合法注册；（2）总部的玉石、珠宝、字画等相关项目真实存在；（3）被告人周健所吸收的资金用于单位总部项目的运行；（4）被告人周健未从中谋取个人利益，取得的收益是佣金，属于劳动所得。3.被告人周健系自首，依法可以从轻或减轻处罚；4.被告人周健自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚；5.被告人周健无前科，本次系初犯、偶犯。 被告人袁裕网的辩护人唐向东提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名无异议；2.被告人袁裕网主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；3.被告人袁裕网主观恶性不深，归案后有悔罪表现，且其自身也是受害者，一生积蓄血本无归；4.被告人袁裕网无前科劣迹，系初犯；5.被告人袁裕网自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。 被告人史晓玲的辩护人丛美秀提出如下辩护意见：1.对起诉指控的事实和罪名无异议；2.被告人史晓玲自动投案，并如实交代了全部犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；3.被告人史晓玲系海安分公司的业务员，所从事的工作受周健的指派和安排，所起的作用是辅助和从属的，系从犯；4.被告人史晓玲系初犯、偶犯，无前科；5.被告人史晓玲认罪态度好，主动退出违法所得16余万元。综上，建议对被告人史晓玲判处缓刑。 经审理查明：被告人周健加入某财富画院有限公司，并成为该公司海安分公司负责人，负责海安分公司的业务，决定业务员的提成比例等。后被告人周健成立某财富画院有限公司北凌分公司，指派被告人袁裕网为北凌分公司负责人，由被告人袁裕网负责北凌分公司对外宣传、拉客户、办理业务等。被告人史晓玲系海安分公司业务员，协助被告人周健管理海安分公司业务，并负责对外宣传、拉客户、办理业务等。被告人周健、袁裕网、史晓玲在未取得国家相关金融许可手续的情况下，从2016年开始，以投资某财富画院有限公司字画、玉器等可获得高息为诱饵，采取公开宣传、口口相传的方式向社会不特定公众吸收存款，并承诺到期后返本付息。 2016年至2019年期间，被告人周健向李某1、唐某等225人吸收资金合计4593万元，造成损失合计41827831.98元；被告人袁裕网向周某、王某等72人吸收资金合计946.4万元，造成损失合计8417391.98元；被告人史晓玲向吴某、季某等40人吸收资金合计954万元，造成损失合计8898628元。 海安市公安局接南通市公安局通知于2019年8月27日对被告人周健、袁裕网、史晓玲涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。2019年8月29日，被告人周健、袁裕网经公安机关电话通知主动到案；同年9月3日，被告人史晓玲经公安机关电话通知主动到案，三被告人均如实供述了上述事实。 案发后，被告人史晓玲退出人民币167213元，暂存海安市公安局。本案审理过程中，被告人史晓玲向本院退出人民币20万元。 另查明，被告人史晓玲取得大部分集资参与人的谅解。 上述事实，被告人周健、袁裕网、史晓玲在开庭审理过程中亦无异议，且有集资参与人李某1、唐某、崔某等人的陈述，证人李某2、缪某等人的证言，书证银行交易流水、销售协议文本、某财富宣传材料、谅解书、非税收入一般缴款书、发破案经过，公证天业会计师事务所南通分所出具的专项审核报告等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人周健、袁裕网、史晓玲违反国家金融管理规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。三被告人与他人共同故意犯罪，在共同犯罪中，被告人周健、袁裕网起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人史晓玲起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人周健、袁裕网、史晓玲经公安机关电话通知主动投案，并如实供述自己的罪行，视为自首，依法可以从轻处罚。被告人周健、袁裕网、史晓玲承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处罚。被告人史晓玲退出部分赃款，且得到部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。综合考量被告人史晓玲的犯罪情节、悔罪表现等，可对其适用缓刑。三被告人的辩护人所提有关上述内容的辩护意见，与事实和法律相符，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当。 关于被告人周健的辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见，本院认为，根据单位犯罪的相关司法解释规定，“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”。本案中，某财富画院有限公司虽经工商部门注册登记，但行政许可经营项目中并无融资业务，却主要从事以高息为诱饵承诺在一定期限内还本付息的非法集资犯罪活动，故不应认定为单位犯罪。对该点辩护意见，本院不予采纳。 关于本案中集资参与人的投资及损失数额问题，经查，本院根据某财富后台数据、被告人的供述、集资参与人的陈述及银行流水明细，对集资参与人的投资额、损失额进行核实调整，并根据有利于被告人的原则，对被告人自身所投资数额也予以扣除，认定被告人周健吸收资金造成损失合计41827831.98元；被告人袁裕网吸收资金合计946.4万元，造成损失合计8417391.98元；被告人史晓玲吸收资金合计954万元，造成损失合计8898628元。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人周健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月29日起至2023年5月28日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 被告人袁裕网犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月29日起至2022年11月28日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 被告人史晓玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、追缴集资款人民币四千一百八十二万七千八百三十一元九角八分，退还相关集资参与人。（具体退赔清单详见明细表，被告人史晓玲退出的人民币367213元，先行退还。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  翟仁华 人民陪审员  蔡庆观 人民陪审员  韩才稳 二〇二〇年七月二十四日 书 记 员  章海玲