连云港市赣榆区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0707刑初183号公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。被告人王之兴，男，1966年12月31日出生，汉族，高中文化，居民，户籍地连云港市赣榆区。曾因嫖娼，于2012年12月2日被赣榆县（现连云港市赣榆区）公安局决定行政拘留十二日，并处罚款五千元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月24日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年12月27日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。指定辩护人王珍，江苏衡信达律师事务所律师。连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉〔2020〕144号起诉书指控被告人王之兴犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2020年6月9日受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2020年7月2日、7月22日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员成利出庭支持公诉。被告人王之兴及其指定辩护人王珍到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关连云港市赣榆区人民检察院指控：2000年至2018年11月25日，被告人王之兴以建设、经营种鸡场、归还信用卡借款等为由，以支付高息为诱饵，通过口口相传方式向社会公众相某、徐某甲、瞿某、吴某、李某甲等人非法吸收存款共计人民币449.66万元，后归还或用种鸡场等抵偿共计人民币347.045万元。分述如下：1.2000年至2012年1月5日，被告人王之兴吸收相某人民币85万元，后全部归还；2.2004年至2010年7月1日，被告人王之兴通过瞿某介绍，向徐某甲吸收人民币10万元，后归还人民币2.88万元；3.2010年、2016年，被告人王之兴通过王某甲向王某甲父亲王某乙、女儿王某丁分别吸收人民币1万元、5万元，共计人民币6万元，后归还人民币0.36万元；4.2010年至2018年12月20日，被告人王之兴向贺某吸收人民币112万元，案发前已用种鸡场土地使用权、建筑物等抵偿；5.2011年至2017年11月，被告人王之兴向张某甲吸收人民币13.1万元，后归还人民币9.685万元；6.2015年5月，被告人王之兴通过陈某向苗某吸收人民币10.3万元，后归还人民币7.2万元；7.2013年3月至2018年7月1日，被告人王之兴向某甲世奇吸收人民币70万元，后归还人民币68.33万元；8.2014年4月5日至2018年1月14日，被告人王之兴分四次向吴某吸收人民币33万元，后归还人民币16.86万元；9.2015年4月30日至2018年10月28日，被告人王之兴向李某甲吸收人民币25万元，后全部归还；10.2015年12月20日，被告人王之兴通过张某甲向张某乙吸收人民币20万元，后归还人民币7.2万元；11.2016年3月、7月，被告人王之兴向张某丙吸收人民币6万元；12.2018年2月27日至28日，被告人王之兴向石某吸收人民币3万元；13.2018年3月2日，被告人王之兴向某乙有江吸收人民币2万元；14.2018年10月，被告人王之兴向张某丁吸收人民币10万元；15.2018年4月20日，被告人王之兴向徐某乙吸收人民币10万元；16.2018年8月，被告人王之兴通过张某戊介绍，向张某己吸收人民币5万元；17.2018年10月，被告人王之兴向张某戊吸收人民币7万元；18.2018年11月至12月，被告人王之兴通过袁某介绍，向王之国吸收人民币5.73万元；19.2018年5月4日至2018年12月10日，被告人王之兴向李某乙吸收人民币12.53万元，后全部归还；20.2018年11月25日、11月28日，被告人王之兴向王某丙吸收人民币4万元。公诉机关向法庭出示了被告人的供述与辩解、证人证言、书证等相关证据，以证实指控被告人王之兴犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定处罚。同时提出被告人王之兴归案后如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚；被告人王之兴认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。公诉机关当庭更正起诉书指控的第6起时间为2012年、第14起时间为2018年3月份，公诉机关当庭变更起诉书指控的第2起归还徐某甲人民币为7万元、第5起归还张某甲人民币为6.085万元、第7起吸收瞿某资金已全部归还、第9起归还李某甲人民币为13.15万元、第11起吸收张某丙人民币为7万元、第19起吸收李某乙人民币为13.63万元后归还1.1万元，公诉机关当庭不再指控第15起吸收徐某乙10万元。被告人王之兴对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，自愿认罪认罚。被告人王之兴的指定辩护人提出被告人王之兴系坦白、认罪认罚、已归还部分吸收的资金，请求判处被告人王之兴三年以下有期徒刑的辩护意见，并向法庭提交收条一张及中国农业银行业务凭证一张。经审理查明：2000年至2018年11月25日，被告人王之兴在连云港市赣榆区，未经相关部门批准，通过口口相传的方式，以经营种鸡场、归还信用卡贷款等为由，以支付高额利息为诱饵，向相某、徐某甲、瞿某、吴某、李某甲等人非法吸收存款共计人民币441.76万元。分述如下：1.2000年至2012年1月5日，被告人王之兴吸收相某人民币85万元，后全部归还；2.2004年至2010年7月1日，被告人王之兴通过瞿某介绍，吸收徐某甲人民币10万元，后归还人民币7万元；3.2010年、2016年，被告人王之兴通过王某甲，分别吸收王某甲父亲王某乙1万元、吸收王某甲女儿王某丁人民币5万元，共计人民币6万元，后归还王某乙人民币0.36万元；4.2010年至2018年12月20日，被告人王之兴吸收贺某人民币112万元，案发前已用种鸡场土地使用权、建筑物等抵偿；5.2011年至2017年11月，被告人王之兴吸收张某甲人民币13.1万元，后归还人民币6.085万元；6.2012年，被告人王之兴通过陈某吸收苗某人民币10.3万元，后归还人民币7.2万元；7.2013年3月至2018年7月1日，被告人王之兴吸收瞿某人民币70万元，后归还完毕；8.2014年4月5日至2018年1月14日，被告人王之兴吸收吴某人民币33万元，后归还人民币16.86万元；9.2015年4月30日至2018年10月28日，被告人王之兴吸收李某甲人民币25万元，后归还人民币13.15万元；10.2015年12月20日，被告人王之兴通过张某甲吸收张某乙人民币20万元，后归还人民币7.2万元；11.2016年3月、7月，被告人王之兴吸收张某丙人民币7万元；12.2018年2月27日至28日，被告人王之兴吸收石某人民币3万元；13.2018年3月2日，被告人王之兴吸收韦某人民币2万元；14.2018年3月份，被告人王之兴吸收张某丁人民币10万元；15.2018年8月，被告人王之兴通过张某戊介绍，吸收张某己人民币5万元；16.2018年10月，被告人王之兴吸收张某戊人民币7万元；17.2018年11月至12月，被告人王之兴通过袁某介绍，吸收王之国人民币5.73万元；18.2018年5月4日至12月10日，被告人王之兴吸收李某乙人民币13.63万元，后归还人民币1.1万元；19.2018年11月25日、11月28日，被告人王之兴吸收王某丙人民币4万元。被告人王之兴归案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚。上述事实，有被告人王之兴的供述与辩解，证人相某、徐某甲、瞿某、王某甲、贺某、张某甲、苗某、吴某、李某甲、张某乙、张某丙、石某、韦某、张某丁、徐某乙、张某己、张某戊、袁某、李某乙、王某丙、王某乙、王某丁的证言，借条、微信转账记录及明细、银行账户交易明细、对账单、协议书、情况说明、收条、中国农业银行业务凭证、羁押证明、工商登记信息、房屋登记信息查询表、前科劣迹情况调查表、行政处罚决定书、发破案及抓获经过、户籍信息等证据在卷证实，上述证据已经庭审举证、质证，对于真实、合法、能够相互印证证明案件事实的证据，本院依法予以采信。本院认为，被告人王之兴违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人王之兴犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人王之兴归案后如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人王之兴已归还部分吸收的资金，酌情予以从轻处罚。关于被告人王之兴的辩护人提出的建议判处被告人王之兴三年以下有期徒刑的辩护意见，经查，被告人王之兴违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，向社会公众吸收资金，数额巨大，应当在三年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金量刑幅度内量刑，故对辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳；关于被告人王之兴的辩护人提出的被告人王之兴系坦白、认罪认罚、已归还部分吸收资金的辩护意见，符合本案实际，本院予以采纳。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人王之兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元（于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月24日至2022年11月23日止）。二、追缴被告人王之兴违法所得，用于退赔被吸收存款人经济损失，不足部分，责令被告人王之兴继续退赔（附退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张成增审 判 员  张珊珊人民陪审员  朱丹丹二〇二〇年七月二十四日书 记 员  徐 伟附退赔清单及相关法条：一、退赔清单：1.被告人王之兴退赔徐允卓人民币3万元。2.被告人王之兴退赔王继钦人民币0.64万元、退赔王玥人民币5万元。3.被告人王之兴退赔张永富人民币7.015万元。4.被告人王之兴退赔苗青人民币3.1万元。5.被告人王之兴退赔吴从翠人民币16.14万元。6.被告人王之兴退赔李宝江人民币11.85万元。7.被告人王之兴退赔张永金人民币12.8万元。8.被告人王之兴退赔张运敏人民币7万元。9.被告人王之兴退赔石延玲人民币3万元。10.被告人王之兴退赔韦有江人民币2万元。11.被告人王之兴退赔张茂资人民币10万元。12.被告人王之兴退赔张远荣人民币5万元。13.被告人王之兴退赔张宏军人民币7万元。14.被告人王之兴退赔王之国人民币5.73万元。15.被告人王之兴退赔李斌人民币12.53万元。16.被告人王之兴退赔王圣翔人民币4万元。二、附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。