浙江省绍兴市上虞区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0604刑初72号公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。被告人陈庆伟，男，1984年11月24日出生于河南省西平县，汉族，大学本科，住河南省西平县。因本案于2019年5月30日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人王俊杰，浙江民间律师事务所律师。辩护人沈国勇，浙江京衡律师事务所律师。被告人刘康，男，1985年10月3日出生于河南省获嘉县，汉族，大学本科，住河南省获嘉县。因本案于2019年2月25日被刑事拘留，同年3月21日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人丁风，浙江靖霖（广州）律师事务所律师。被告人张新涛，男，1982年5月2日出生于河南省西平县，汉族，大学本科，住河南省郑州市金水区。因本案于2019年4月9日被刑事拘留，同年5月10日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人黄双双、王官，浙江靖霖（绍兴）律师事务所律师。被告人靳家宁，曾用名靳冬冬，男，1993年11月7日出生于河南省西平县，汉族，大专文化，河南昊鑫企业信用管理有限公司员工，住河南省西平县。因本案于2019年3月27日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人杨雪莹，北京盈科（绍兴）律师事务所律师。被告人王伟伟，男，1989年1月3日出生于河南省舞钢市，汉族，大专文化，住河南省舞钢市。因本案于2019年1月17日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人吕月佳、徐广胜，北京中银（杭州）律师事务所律师。被告人李令令，女，1984年12月8日出生于河南省唐河县，汉族，大专文化，住河南省郑州市金水区。因本案于2019年2月25日被刑事拘留，同年3月21日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人冯小会，河南国银律师事务所律师。被告人王岩，男，1984年1月5日出生于河南省荥阳市，汉族，大学本科，住河南省郑州市。因本案于2019年6月29日被刑事拘留，同年7月26日变更为取保候审。辩护人余勇川、王娜，河南良承律师事务所律师。被告人李萌萌，女，1994年12月21日出生于河南省叶县，汉族，大专文化，住河南省平顶山市新华区。因本案于2019年1月17日被刑事拘留，同年2月1日变更为取保候审，2020年1月12日再次被取保候审。辩护人吕慧萍，浙江舜杰律师事务所律师，绍兴市上虞区法律援助中心指派。被告人徐重嫒，女，1999年9月9日出生于河南省修武县，汉族，中专文化，住河南省修武县。因本案于2019年1月17日被刑事拘留，同年2月2日变更为取保候审，2020年1月12日再次被取保候审。辩护人陈忆连，浙江国良律师事务所律师，绍兴市上虞区法律援助中心指派。绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉〔2020〕147号起诉书指控被告人陈庆伟、刘康、靳家宁犯寻衅滋事罪、诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，被告人王岩犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，被告人王伟伟、李令令、张新涛、李萌萌、徐重嫒犯寻衅滋事罪，于2020年2月10日向本院提起公诉。本院即日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年6月23日公开开庭进行了审理。在审理过程中，因不能抗拒的原因，本院于2020年2月10日裁定对本案中止审理，于2020年6月4日裁定对本案恢复审理。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员赵晶出庭支持公诉，各被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。绍兴市上虞区人民检察院指控：2017年12月18日，被告人陈庆伟出资在河南省郑州市郑东新区成立了河南昊鑫企业信用管理有限公司（以下简称“昊鑫公司”），该公司由被告人刘康负责具体业务，由被告人张新涛任法人代表。昊鑫公司于2018年7月起为“闪电虎”、“雏鹰”、“甜兔”等多家网贷ＡＰＰ实施有偿催讨业务，逐渐形成了以被告人陈庆伟、刘康为首，被告人靳家宁（商务总监）、王伟伟（催收主管）、王岩（技术）、李令令（行政主管）为重要成员，被告人张新涛、李萌萌、徐重嫒及张艺伦、曹诗浩、汪月、温永涛、张鹏辉、魏同宁、何某、徐祥、张少华（均另案处理）等9名催收组长及下属的50名催收员为一般成员的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团有严密的工作纪律和管理制度。在催讨过程中，该恶势力犯罪集团通过电话、短信、微信等方式辱骂、恐吓、发送ＰＳ侮辱图片滋扰借款人及其亲友，迫使其还款，严重干扰了数百户家庭的正常生活秩序。该恶势力犯罪集团为攫取高额非法利益，又自创“七天乐享”和“畅响花”等套路贷借款平台，以低息为诱饵，隐瞒“砍头息”、“逾期费”等方式骗取被害人的财产。该恶势力犯罪集团在发展过程中，还侵犯公民个人信息数万条。被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王伟伟、王岩、李令令、张新涛等人的行为严重侵犯被害人的人身财产权利，扰乱了经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。具体分述如下：一、寻衅滋事2018年7月至2019年1月，昊鑫公司为“闪电虎”、“雏鹰”、“甜兔”等多家网贷APP实施有偿催讨业务。该公司由被告人陈庆伟出资成立并掌控，由被告人刘康任实际负责人，由被告人张新涛任法人代表并提供银行卡为公司催收所用。被告人靳家宁为昊鑫公司商务总监，负责从甲方各网贷APP承接催讨业务；被告人王伟伟为昊鑫公司催收部负责人，负责下属九个催收小组；被告人李令令为昊鑫公司行政、人事主管，负责公司人员招聘、工资发放、催收业务统计等；被告人李萌萌、徐重嫒均为昊鑫公司前台，负责业务统计、催讨金额修改及和甲方公司的业务对接等。经查明，昊鑫公司员工曹诗浩、魏同宁等催收人员按照公司要求，在催讨过程中，通过电话、短信、微信等方式辱骂、恐吓、发送PS侮辱图片滋扰借款人及其亲友，迫使其还款，共寻衅滋事四百余次，严重干扰了数百户家庭的正常生活秩序。二、诈骗1、2018年下半年，被告人陈庆伟等人为攫取高额的非法利益，以被告人刘康为主自创周期为7天、借款金额为1000元的“七天乐享”借款平台，该平台向借款人隐瞒280元的高额“砍头息”进行非法放贷，由被告人王岩等人负责程序维护和借款人审核。该“七天乐享”平台自2018年9月30日至2018年12月1日共计放款484笔：放款标的48.4万元、实际放款348480元、“砍头息”135520元。因未提取到还款记录，故认定诈骗未遂135520元。2、2019年1月3日起，被告人陈庆伟等人为攫取高额的非法利益，成立河南菲佳网络科技有限公司，以被告人刘康为主自创“畅响花”APP借款平台并隐瞒高额的砍头息、逾期费等进行非法放贷，由被告人靳家宁负责广告宣传，由被告人王岩负责信息审核、软件对接。该平台对外宣称日利率0.1%，贷款额度1000-5000元，但隐瞒了砍头息29.7%、逾期日利率4%、逾期固定违约金50元等情况。至2019年1月16日，该平台共放款654笔、合计471150.6元（系扣除29.7%砍头息后的金额，实际放款标的为670200元）；已收款422笔、合计445433.18元（系放款标的数+逾期费+逾期罚金等之总和），逾期本金164783.2元。按无一逾期计算，认定“畅响花”平台诈骗既遂13万余元，诈骗未遂6万余元。另查明，“畅响花”平台已收取被害人马某逾期费91元、被害人吴某2逾期费91元、被害人张某逾期费173元、被害人孙某逾期费91元、被害人杨某1逾期费91元、被害人赵某逾期费99.2元，总计636.20元。综上，认定“畅响花”平台诈骗既遂为13万余元，诈骗未遂6万余元。三、侵犯公民个人信息1、2018年7月，被告人靳家宁因跳槽，将其从原先其自创的河南乐创企业管理咨询有限公司承接的催收业务所获取的公民个人信息16000余条，非法提供给被告人陈庆伟、刘康所属的昊鑫公司用于债务催讨。2、2019年1月3日起，被告人陈庆伟、刘康、靳家宁等人自创的“畅响花”平台未经借款人同意，私自下载借款人通讯录，经查明共非法获取47名借款人个人信息共8389条。综上，认定被告人陈庆伟寻衅滋事四百余起，诈骗两节（既遂13万余元，未遂19万余元），侵犯公民个人信息两节（24000余条）；被告人刘康寻衅滋事四百余起，诈骗两节（既遂13万余元，未遂19万余元），侵犯公民个人信息两节（24000余条）；被告人张新涛寻衅滋事四百余起；被告人靳家宁寻衅滋事四百余起，诈骗一节（既遂13万余元，未遂6万余元），侵犯公民个人信息一节（16000余条）；被告人王伟伟寻衅滋事四百余起；被告人王岩诈骗两节（既遂13万余元，未遂19万余元），侵犯公民个人信息一节（8000余条）；被告人李令令寻衅滋事四百余起；被告人李萌萌寻衅滋事四百余起；被告人徐重嫒寻衅滋事四百余起。为证明上述事实，公诉机关提交了相应证据。公诉机关认为，被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王伟伟、张新涛、李令令、李萌萌、徐重嫒伙同他人，多次辱骂、恐吓他人，情节恶劣，其中被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王伟伟纠集他人多次实施寻衅滋事行为，严重破坏社会秩序，被告人张新涛、李萌萌、徐重嫒在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王岩以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大；被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王岩违反国家有关规定，非法获取或提供公民个人信息，情节严重；上述犯罪事实清楚，证据确实、充分。对被告人陈庆伟、刘康、靳家宁均应当以寻衅滋事、诈骗、侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任；对被告人张新涛、王伟伟、李令令、李萌萌、徐重嫒均应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任；对被告人王岩应当以诈骗、侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任；被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王岩均一人犯数罪，应当数罪并罚。故提请本院对被告人陈庆伟、刘康、张新涛、靳家宁、王伟伟、李令令、王岩、李萌萌、徐重嫒依法判处，并建议对被告人张新涛、李萌萌、徐重嫒判处有期徒刑二年至三年，可适用缓刑；对被告人王伟伟判处有期徒刑五年六个月至六年六个月。被告人陈庆伟对起诉书指控事实及罪名均有异议，具体为：1、其仅系昊鑫公司的投资人，成立公司的目的系为了合法经营，其不参与公司的具体事务，对公司内所涉犯罪行为也不知情，故其仅起次要作用，不应认定其为恶势力犯罪集团的首要分子。2、对起诉书指控的寻衅滋事犯罪事实其不知情，不构成犯罪。3、对起诉书指控的诈骗罪罪名无异议，但认为诈骗未遂不成立，应为犯罪中止。畅响花平台业务员被警方抓捕后，其就要求全面停止了公司业务，对未还款的人员停止还款和催收，故应为犯罪中止。4、对起诉书指控的侵犯公民个人信息，其不知情，不构成犯罪。其辩护人的辩护意见为：1、本案不构成恶势力犯罪集团。本案催收人员存在不当催收行为，但危害程度远低于上门暴力催收，且催收对象针对的是特定借款人，而非不特定多数人，涉案人员仅是为了追求经济利益，不具有为非作恶、欺压百姓的特征，不应认定为恶势力犯罪集团。2、对起诉书指控被告人陈庆伟构成寻衅滋事罪无异议，但认为尚未达到“严重破坏社会秩序”的程度。本案网络催收行为与传统线下寻衅滋事行为相比，社会危害性明显较轻。被告人陈庆伟在寻衅滋事犯罪中参与度也较低，即使知道有违规行为，主观上也是放任，而非积极追求。3、对起诉书指控被告人陈庆伟构成诈骗罪有异议，认为本案不是套路贷，不构成诈骗罪。借款人对涉案平台是否隐瞒砍头息的回答模棱两可，大部分借款人在笔录中表达的“第一次借款不知道有砍头息”，在借款人同时在多个网贷平台借款的情况下，不能证实系涉案平台隐瞒了砍头息，且多数借款人有丰富的网贷经验，也应当知道网贷平台存在砍头息和逾期费。同时，被告人刘康、王岩的供述以及王岩辩护人提交的证据可以证实借款人知道平台要收取服务费。故现有证据不足以证明“七天乐享”和“畅响花”平台对借款人隐瞒了砍头息，借款人并未被骗。即使构成诈骗罪，畅响花平台尚未收款部分也应构成犯罪中止，而非犯罪未遂。根据陈庆伟供述，2019年1月16日，警方抓获了昊鑫公司部分员工，1月17日，陈庆伟即和刘康说停止畅响花平台的所有工作，故应属犯罪中止。4、对起诉书指控被告人陈庆伟构成侵犯公民个人信息罪有异议，认为第1节事实中被告人靳家宁的16000余条公民信息系其到昊鑫公司后获得的，而非从乐创公司带来的。该16000余条信息的委案时间为2018年7月1日，当时靳家宁已经到了昊鑫公司，这实际上是昊鑫公司的业务，需要昊鑫公司催收，不应当认定昊鑫公司非法获取。第2节事实根据现有证据不能证实系未经借款人同意而获取的。另，被告人陈庆伟即便构成侵犯公民个人信息罪，也应当与寻衅滋事罪、诈骗罪属于牵连犯，应择一重罪处罚。5、本案上虞地区没有管辖权，根据立案信息显示，2018年12月20日，绍兴市公安局上虞区分局对朱溪楠被诈骗案立案侦查，但当时“畅响花”平台尚未开始运营。本案犯罪地在郑州，上虞可能有被害人，但单个被害人被催收尚未达到立案标准，本案应移送郑州处理。被告人刘康对起诉书指控的寻衅滋事犯罪事实及罪名无异议，其余事实及罪名均有异议，具体为：1、本案定性为恶势力犯罪集团有异议，认为公司系合法注册成立，依法纳税，与甲方的业务也签订了正规合同。公司成员也均系通过正常途径招聘而来，故不应认定为恶势力犯罪集团。2、起诉书指控的诈骗事实中，借款人不止在七天乐享和畅响花平台借款，也在其他平台借款，故借款人对砍头息、逾期费等应当是知晓的，其不构成诈骗罪。同时认为公安机关对畅响花的后台数据提取并非在2019年1月16日，有些数据会不断更新，影响诈骗金额的认定。3、起诉书指控的侵犯公民个人信息事实中，靳家宁带过来的数据及业务仍系靳家宁团队在进行催收，与昊鑫公司无关。畅响花平台要求借款人提供手机号码的密码，系统会自动提取借款人的通讯录，借款人也系知晓的，且借款人的通讯录真伪亦有很大问题，故不应认定其构成犯罪。其辩护人的辩护意见为：1、本案不属于恶势力。从公司经营时间看，昊鑫公司经营时间较短，不足以形成恶势力。从公司组织形式看，公司的管理制度与普通公司并无区别。从公司经济情况看，公司处于亏本状态并未获利。从公司人员结构看，大部分系本科、大专学历人员，并无前科劣迹。从危害特征看，昊鑫公司没有在任何领域、行业形成非法秩序、非法影响力。综上，不应认定本案系恶势力。2、对起诉书指控被告人刘康构成寻衅滋事罪有异议，昊鑫公司催收的系合法债务，催收过程中虽有辱骂借款人的行为，但目的不是为了寻求刺激、发泄情绪、逞强耍横，借款人的生活秩序不正常也与昊鑫公司的催收行为无直接因果关系，借款人也未因催收行为产生心理恐惧或强制，故被告人刘康不构成寻衅滋事罪。即使构成，也不应在五年以上量刑。3、对起诉书指控被告人刘康构成诈骗罪事实不清，证据不足。首先，本案不属于套路贷。套路贷的本质是设置套路加形成虚假债权债务关系，本案没有证据证明被告人具备设置套路的能力、共谋过设置套路，以及网贷平台与借款人形成了虚假债权债务关系。其次，本案被告人没有非法占有借款人财物的主观故意，砍头息在高利贷、网贷行业是惯例，借款人没有理由不知道网贷有砍头息，起诉书指控平台隐瞒了砍头息证据不足。而逾期费是不确定事实，不存在被隐瞒的可能性。4、起诉书指控被告人刘康构成侵犯公民个人信息罪事实不清，证据不足。第1节事实系靳家宁加入昊鑫公司后，借用乐创公司名义，帮助昊鑫公司承接业务，不属于非法提供，昊鑫公司也非非法获取。第2节事实中畅响花平台不具备未经借款人允许私自下载通讯录的能力，必须经借款人授权。同时，8389条通讯录信息是否是公民个人信息需要进一步核实，也不排除借款人伪造通讯录的可能。被告人张新涛对起诉书指控的事实、罪名及量刑均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：被告人张新涛作为名义法人，没有参与公司经营，对公司情况所知有限，仅提供了身份信息和收支账户，对寻衅滋事明知程度不高，且没有实际获利，情节轻微，系从犯。被告人张新涛归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，系初犯。综上，恳请法庭对其从轻处罚并适用缓刑。被告人靳家宁对起诉书指控的事实和罪名均有异议，认为其未实际参与寻衅滋事以及诈骗，也未非法提供公民个人信息，故不构成犯罪。其辩护人的辩护意见为：1、本案不应认定为恶势力犯罪集团。即便认定，根据被告人靳家宁的作用也不应认定其为重要成员。2、对起诉书指控被告人靳家宁构成寻衅滋事罪无异议，但认为其犯罪参与度低，知晓昊鑫公司软暴力催收时间短，昊鑫公司线上催收行为的社会危害性较之线下催收也明显偏轻，故恳请法庭对被告人从轻处罚。3、起诉书指控被告人靳家宁构成诈骗罪证据不足。公诉机关未提供充分证据证明畅响花平台存在隐瞒砍头息、逾期费等事实，若不存在隐瞒，也就不符合诈骗构成要件。畅响花平台虽有高利情况，但也够不上套路贷。退一步，即便被告人靳家宁构成诈骗罪，其所起的作用也比较小。被告人靳家宁仅介绍了两家平台投放广告，并未参与平台的其他行为。4、起诉书指控被告人靳家宁构成侵犯公民个人信息罪证据不足。靳家宁从乐创公司跳槽到昊鑫公司后，其就只替昊鑫公司拉业务，无论是以乐创公司名义签订的合同，还是以昊鑫公司名义签订的合同，都是昊鑫公司的业务，不存在非法提供。即便存在提供，也不构成情节严重。被告人王伟伟对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：被告人王伟伟加入昊鑫公司的初衷并非从事违法行为，其本人也未直接参与实施寻衅滋事行为，主观恶性和人身危害性相对较低。被告人王伟伟归案后认罪态度较好，自愿认罪认罚，又系初犯，故恳请法庭对其从轻处罚。被告人李令令对起诉书指控的事实及罪名无异议，但认为其只是行政人员，没有具体实施寻衅滋事，在共同犯罪中应认定为从犯。其辩护人的辩护意见为：被告人李令令在公司担任行政人事职务，没有直接参与任何一起非法催收行为，更无组织安排他人进行催收工作，对催收内容、程序、手段等并不完全知情，获利仅固定工资，故在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯。被告人李令令归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪，也系初犯。同时，本案被害人亦存在一定过错。综上，恳请法庭对其从轻处罚。被告人王岩对起诉书指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪。其辩护人的辩护意见为：1、本案不应认定为恶势力。2、对起诉书指控被告人王岩构成诈骗罪有异议，根据部分被害人陈述、被告人王岩、刘康供述等，足以证明借款人在七天乐享及畅响花平台借款时对借款金额、期限、实际放款金额都是明知的，不存在欺骗、隐瞒的事实，故被告人王岩不应认定为诈骗，应认定为非法经营。假设畅响花APP构成诈骗，则起诉书指控畅响花的既遂、未遂金额指控有误，认为根据畅响花平台数据，平台复借率为25.23%，借款人在复借中对砍头息显然是知情的，故该部分金额不应再计入诈骗金额。3、起诉书指控被告人王岩侵犯公民个人信息的数量认定错误，起诉书指控的8389条中存在大量重复名称和号码、企业客户号码以及无法识别为自然人的号码，共计有3500余条，应予排除，剩余4700余条未达情节严重的情形，且被告人王岩在畅响花平台的初审行为不构成自动下载通讯录的帮助，综上，被告人王岩不构成侵犯公民个人信息罪。4、被告人王岩系被指派参与七天乐享、畅响花平台的工作，实施了部分借款人初审工作，但并不具有决定权，所起作用小，应认定为从犯。被告人王岩系初犯，有坦白情节，社会危害性不大，建议对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人李萌萌对起诉书指控的事实、罪名及量刑均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：被告人李萌萌在共同犯罪系从犯，犯罪情节相对轻微，归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，且系初犯，故恳请法庭对其从轻处罚并适用缓刑。被告人徐重嫒对起诉书指控的事实、罪名及量刑均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为：被告人徐重嫒系前台人员，根据公司要求统计员工催收业绩，对接甲方公司等，主观恶性小，社会危害性小；归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，且系初犯，故恳请法庭对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2017年12月，被告人陈庆伟出资成立了河南昊鑫企业信用管理有限公司（以下简称“昊鑫公司”）从事催收业务。该公司由被告人陈庆伟实际掌控，由被告人刘康负责管理具体事务。自2018年下半年起，昊鑫公司开始为“闪电虎”、“雏鹰”、“甜兔”等多家网络ＡＰＰ平台实施有偿催收，逐渐形成了以被告人陈庆伟、刘康为首，被告人靳家宁（商务总监）、王伟伟（催收主管）、王岩（技术人员）、李令令（人事、行政主管）为重要成员，被告人张新涛、李萌萌、徐重嫒以及张艺伦、曹诗浩、汪月、温永涛、张鹏辉、魏同宁、何某、徐祥、张少华（均另案处理）等50余名一般成员的恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团在催收过程中，通过以电话、短信、微信辱骂、恐吓、发送ＰＳ侮辱图片等方式滋扰借款人及其亲友，迫使其还款，严重扰乱了数百户家庭的正常生活秩序。该恶势力犯罪集团在发展过程中，又利用“七天乐享”和“畅响花”套路贷借款平台，以低息为诱饵，骗取相关被害人的财物，同时还侵犯公民个人信息数万条。该恶势力犯罪集团严重侵犯了被害人的人身财产权利，扰乱了经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。具体分述如下：寻衅滋事2018年下半年至2019年1月，昊鑫公司为“闪电虎”、“雏鹰”、“甜兔”等多家网贷APP实施有偿催收。该公司雇佣了张艺伦、曹诗浩、魏同宁（均另案处理）等50余名催收人员具体实施催收行为。在催收过程中，催收人员按照公司要求，通过电话、短信、微信等途径，以辱骂、恐吓、发送侮辱性PS图片等方式滋扰借款人及其亲友，迫使其还款，共寻衅滋事四百次左右，严重扰乱了数百户家庭的正常生活秩序。其中，被告人陈庆伟系公司出资人并实际掌控公司。被告人刘康负责管理公司的具体事务。被告人张新涛系法人代表并提供银行卡为公司催收所用。被告人靳家宁为公司商务总监，负责从甲方各网贷APP处承接催收业务。被告人王伟伟为公司催收部负责人，负责下属九个催收小组50余名催收人员。被告人李令令系公司行政、人事主管，负责催收人员的招聘、工资发放、催收业绩统计等；被告人李萌萌、徐重嫒均系公司前台，负责催收人员的业绩统计及对接甲方公司修改催收金额等。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的以下证据予以证实：被告人陈庆伟供述，证实其出资20万元成立了昊鑫公司。公司系做催收业务的，最早是做银行的催收，2018年下半年也在做其他公司的催收业务，包括网贷公司。昊鑫公司由刘康负责实际管理，因刘康系公务员，故其让张新涛做了法人代表。2、被告人刘康供述，证实公司基本情况为：陈庆伟带其去广州考察了一家催收公司，回到郑州之后其和陈庆伟也想干这一行。昊鑫公司于2017年12月份成立，是一个专业给金融机构、银行等做催收逾期贷款业务的公司。公司启动资金是陈庆伟提供的，办公地址开始是在郑州市管城区，大概2018年6月底的时候搬到了郑州市郑州一建的7楼，人事部在4楼。公司办公场所和办公地点都是金蜜蜂公司（也是陈庆伟的，法人是张新涛）留下来的。陈庆伟让张新涛继续当昊鑫公司的法人代表，其当股东。公司的实际负责人是其，靳家宁是负责对接业务线的商务总监，王伟伟是负责催收部的主管，李令令是负责人事行政的，盛某是负责财务的。公司有总经理室、人事行政部、催收部、前台和法务部。催收部有60多人，分很多组，每个组有组长。前台是李萌萌和徐重嫒，负责业绩统计，法务部有一个律师叫李志鹏。公司规章制度也是陈庆伟原金蜜蜂公司留下来的。整个公司为了方便管理工作，建了公司微信群和ＱＱ群的，群名都叫昊鑫精英群，平时大家工作上遇到什么问题也会发到群上。每个组也基本都有自己的微信群，方便管理和催收。每个线条也有群。其相当于陈庆伟的秘书，由其出面，陈庆伟在后面指挥负责业务。其每个星期基本都会去找陈庆伟汇报昊鑫公司的人员情况、业务业绩情况。靳家宁来公司后带来了网贷催收业务，靳家宁虽然是其介绍的，但也是陈庆伟点头同意他加入的。其和陈庆伟也聊起过靳家宁带来的网贷业务。公司所有的具体事务都要由陈庆伟同意后才能定。其和李令令、靳家宁、王伟伟的工资都是陈庆伟定的。发工资、公司的消耗品等物品的开销，都要其先签字，再由盛某拿去给陈庆伟的。公司催收业务运作流程为：①先是靳家宁到各个金融机构接来各种业务。②之后王伟伟进行具体的分案，王伟伟把这些具体案子分给各个组长，组长再分给组员。因为有很多的线条，有时候一个小组就做一个线条，有时候一个小组做好几个线条。因为每个线条的账号一般都是手机号码注册的，所以一般组长都会把负责具体线条组员的手机号码报给王伟伟，之后王伟伟再进行操作后把账号给组员。组员只要通过手机号码账号，然后通过手机验证码登录系统，就可以看到催收的案子，具体可以看到借款人的一些基本信息，比如姓名、手机号码、身份证号码、家庭住址、单位、紧急联系人、手机通讯录、通话记录、借款金额（本金）、应还款金额、逾期费等等。③之后催收员根据系统内的借款人信息进行催收，一般在催收的时候首先是以甲方APP委托方身份，跟借款人说他欠款的金额，包括利息、逾期费和本金，然后再和借款人具体协商还款事项。公司一般都会根据甲方的要求让催收员催收，大多数甲方公司都是要求催讨金额以本金为底线，低于本金是不能结案的。本金是指借款人借款实际到账金额加额外的费用，包括利息、服务费、手续费等等。公司催收一般流程为：①先给借款人本人打电话，催收员自称是第三方的讨债公司，能联系上的而且肯还款的，催收员就会和他约定还款日期，和APP公司对接修改好还款金额，借款人直接就在APP上还款。②如果本人联系不上或者不愿还款的，催收员就联系紧急联系人，也会打通话记录最多的关系人，让他们通知转告债务人还款。③如果借款人一开始能联系上，到后来电话拒接或者约定还款时间后继续拖延时间没有还款的，或者借款人态度很差和催收员对骂的，催收员就会使用催收手段了。平时催收员都是打电话催收的，他们在打电话过程中有骂人的情况其是知道的，P图的情况其之前知道有，还跟王伟伟说过这样不好，但是这么跟他说过之后其也没再去管了。催收都是王伟伟在管的。3、被告人张新涛供述，其关于公司基本情况的供述与被告人刘康基本一致。另证实其是昊鑫公司的法人代表，是陈庆伟让其当的。郑州市管城区是其原来的办公地址。其提供了一张招商银行卡，一张中信银行卡，还提供了一张手机卡给李令令，这些手机卡和银行卡都是给公司运作用的。大概2018年10月、11月份的时候，刘康跟其说公司还做ＡＰＰ的催收业务。其去过公司2、3次，通过刘康知道催收员打电话骂人的情况。公司内部具体如何运营其不清楚。其因为给陈庆伟下面好几家公司做法人代表，所以每月从陈庆伟处拿5000元。4、被告人靳家宁供述，其关于公司基本情况、公司运作情况及催收流程的供述与被告人刘康基本一致。另证实其通过刘康介绍到昊鑫公司做商务部经理，主要负责拉线条业务，即和甲方公司对接业务线，承接各种贷款的催收业务。其一般都是通过网上找各种贷款公司，然后联系他们，如果对方也有需求，其就出差前往甲方公司对接业务。对接好后把业务线带回公司，直接把业务线条给王伟伟，之后他再把业务线分给各个小组。如果不出差其一般都在经理办公室和刘康一个办公室。催收部都是王伟伟负责的，包括案件分配、人员培训、人员开会、业绩制定、奖励政策、催收方式等。催收方式一般是通过打电话，如果债务人不接，就会通知他的父母和紧急联系人，在催收的过程中，业务员有发P图、骂人的行为等。另，陈庆伟曾请客吃饭，其、王伟伟、李玲、刘康等人都在，问起过昊鑫公司的业务，王伟伟汇报了公司的催收情况和方式，其汇报了线条的情况。其工资底薪是8000元，提成是所有业务线回款的1%。5、被告人王伟伟供述，其关于公司基本情况、公司运作情况及催收流程的供述与被告人刘康基本一致。另证实其于2018年3，4月份到昊鑫公司上班。其是催收部主管，但自己不催收。其工资是底薪5000元加提成，但提成仅拿徐祥、汪月、温永涛和张少华四个组业务的量。公司暴力催收的方式有：直接通过电话短信或者微信辱骂、恐吓、威胁、扬言上门催收、发PS图（图片的内容是一些裸体黄色图片、生殖器性病图片、做爱图片、死人棺材、尸体、花圈图片等与借款人头像、身份证正面照、联系电话、淫秽诽谤语言文字等合成），这些图片的制作基本都是有模板的。陈庆伟和张新涛作为公司的老板和法人，来过公司几次，肯定知道公司在催收中有骂人的情况，刘康肯定也会把公司具体运营模式告诉两人。6、被告人李令令供述，其关于公司基本情况的供述与被告人刘康基本一致。另证实2018年3月中下旬，金蜜蜂公司要关闭了，金蜜蜂公司的负责人张新涛跟其说让其做好收尾工作后就留下给刘康他们做事，还是做人事工作，也就是昊鑫公司的人事。其是昊鑫公司的人事主管，负责人事招聘以及一些杂事，员工刚进公司的时候，给他们培训一下公司的规章制度，培训好之后把他们分到各个部门，由各个部门再进行一些相关的业务培训。前台有2个人，分别是李萌萌和徐重嫒，负责公司的一些杂事。王岩是公司里负责搞技术的。王伟伟下面有很多主管，有魏同宁、曹诗浩、张艺伦、张少华等人。催收方面的具体工作、流程和方法其不清楚，其只知道催收员一天到晚在打电话催讨。其去七楼办公场所的时候有听到业务员在骂人催收，还有从离职人员处了解到催收骂人的工作做不下去，P图片太严重等，王伟伟也跟其说过催讨的事情被投诉到甲方了。另2018年11、12月的时候，因刘康出差，其代为统计过业务业绩，差不多有半个月。7、被告人李萌萌供述，其关于公司基本情况、公司运作情况的供述与被告人刘康基本一致。另证实其于2018年7月5日通过网络招聘进入昊鑫公司工作。其和徐重媛是公司的前台，归李令令管，负责登记员工的上下班情况，和APP公司对接修改借款人的借款金额，负责给公司员工统计业绩。公司的催收流程其不清楚，催收方式以打电话，发威胁恐吓短信，爆通讯录，发P图为主。其经常见到的老板是靳家宁和刘康。8、被告人徐重媛供述，其关于公司基本情况、公司运作情况的供述与被告人李萌萌基本一致。另证实其2018年3月份加入昊鑫公司，与李萌萌一起系前台，工作内容与李萌萌一致。其知道公司催收的过程中有发送P图，威胁短信，假的律师函以及使用轰炸软件的情况的。9、非同案共犯张艺伦、曹诗浩、张鹏辉、温永涛、汪月、魏同宁、何某、徐祥、张少华等55人的供述，关于公司基本情况、公司运作情况及催收流程的供述与被告人刘康基本一致。另证实在催收过程中，如果借款人电话拒接或者约定还款时间后继续拖延时间未还款的，催收员就会通过辱骂、恐吓、威胁、扬言上门暴力催收、发ＰＳ图（黄色图片、死人图片、性病图片之类的图片附上借款人头像、身份证正面照、联系电话、淫秽诽谤等语言文字）或者一个个打电话给其通讯录里的人等手段进行催收。王伟伟系催收部负责人，催收部分了好几个小组，每个组的组长负责小组的催收业务，并管理小组成员。王伟伟会给他们培训催收业务，催收过程中的一些手段都是王伟伟教的。10、证人盛某证言，证实其自己开了一个工作室，主要是代理记账、报税。其和陈庆伟是大学同学，也是合作关系。从2017年3月份左右开始其给陈庆伟的公司做会计。陈庆伟有昊鑫公司、区块链公司、金蜜蜂公司、鸿之图公司等五六个公司，都是其做账的。昊鑫公司的前期运营资金是陈庆伟提供的，大型开支也要经过陈庆伟同意。张新涛的工资是每月五千元，但不是在昊鑫公司发的。张新涛名义上是昊鑫公司的法人代表，他还有一张招商银行的卡提供给昊鑫公司使用。靳家宁的收入是每个月八千元，另外还有提成。刘康的收入是一个月五千，其他收入其不清楚。王伟伟收入是一个月5000元，再加上催收员的提成。催收部催收组长的工资待遇跟组员是有区别的，组员只有自己业绩的提成，组长还可以有组内员工总业绩的提成。关于昊鑫公司的运作情况及催收流程其都不清楚。11、证人刘某2证言，证实刘康让其在昊鑫公司做人事，归李令令管理。其只负责招聘。公司老板是刘康，法人是张新涛，催收部负责人是王伟伟，还有一个靳总和刘康一个办公室。公司是做催收业务的。其余其不清楚。12、白皓等至少400余名被害人陈述，证实其被昊鑫公司催收员以催债为名，通过电话、微信、短信等途径，以辱骂、威胁、恐吓、发送侮辱性PS图片等方式进行滋扰，对其生活、工作、家庭等都造成了很大影响。13、辨认笔录，证实各被告人之间相互辨认的情况。14、检查笔录，证实从50余名催收员手机内检查出发送给借款人或关系人的辱骂、恐吓信息、侮辱性PS图片。15、手机短信、微信等记录，证实50余名催收员通过手机短信、微信等途径对至少400余名被害人发送辱骂、威胁、恐吓信息以及侮辱性PS图片。16、催讨话术技巧、公司规章制度，证实公安机关从昊鑫公司现场提取到催收话术文本、公司管理制度文本，并经被告人王伟伟、李萌萌、徐重嫒等人确认系昊鑫公司所用。17、电子证物检查工作记录，证实公安机关对被告人刘康的手机进行电子证物检查，从刘康与盛某的微信聊天记录中显示有多张刘康和陈庆伟共同签字的报销凭证，时间为2018年4-6月，报销内容为差旅费等，并提及要和老陈汇报等内容。被告人刘康和陈庆伟的微信聊天记录中显示刘康会将公司业绩及相关事项向陈庆伟汇报。被告人刘康与王伟伟的微信聊天记录中证实刘康知晓公司使用侮辱性ＰＳ图片催收的事实。被告人刘康与“王祺凯”的微信聊天记录显示刘康向对方询问如何购买催收轰炸机的事实。同时，公安机关对50余名催收员的催收手机进行了电子勘查，固定并提取了相关催收记录。上述证据能够相互印证，本院予以认定。诈骗1、2018年下半年，被告人陈庆伟等人为攫取高额非法利益，购买了“七天乐享”微信公众号进行非法放贷。被告人刘康负责具体管理，被告人王岩负责借款人的初审以及公众号维护。该平台借款金额为1000元，到账720元，借款周期为7天，借款逾期后还有相应的逾期费。借款人借款逾期后，将由昊鑫公司部分员工进行逾期催收。该“七天乐享”平台自2018年9月30日至2018年12月1日共计放款484笔：放款标的48.4万元，实际放款348480元，“砍头息”135520元。因未提取到还款记录，故认定诈骗未遂135520元。另查明，“七天乐享”的放款资金系通过被告人张新涛的招商银行账户（卡号为62×××16）流转。经查询，账户内资金尚余10万余元，并已依法冻结。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的以下证据予以证实：1、被告人刘康供述，证实其搞了七天乐享，它是一个微信公众号，从甲方买过来的，算是昊鑫公司的。七天乐享的利息以借1000元钱为例，到手720元，借7天，时间从放款的第二天开始算，过了7个24小时后算到期。到期后的逾期费其不记得了，罚息是没有的，合同里都写清楚的。七天乐享放贷是从2018年9月、10月的时候开始的，资金是从昊鑫公司张新涛招商银行的卡里出去，还款也是还到这张卡里。公司派了李锁灵和另一个员工专门负责七天乐享。王岩是负责硬件维护的。七天乐享的逾期催收也是昊鑫公司员工何某在催收的。其微信中的七天小分队就是七天乐享的群，群里有其、王岩、李锁灵、沈贵杰和陈庆伟。其相当于是陈庆伟的秘书，基本每周都会去找陈庆伟汇报昊鑫公司的业务工作。2、被告人王岩供述，证实2018年9月份，刘康想做放贷的业务，之后去买了一个微信上的程序，叫七天乐享，它是一个公众号，可以直接搜索登陆公众号后借款和还款。七天乐享的借款流程是借款人先找到七天乐享的微信公众号，进入公众号的页面后，借款人点借款申请，然后借款人需要注册，填写姓名、手机号、身份证号码、工作单位、家庭地址、联系人等，还要拍照上传本人持身份证照，之后再申请借款。借款金额都是1000元，到账是720元，借款周期是7天，超过7天会有逾期费（有公式计算），具体多少借款人是不清楚的。借款人申请后，其和他人就会审核，审核通过就是放款，放款是沈贵杰和李锁灵在操作的。到期后，沈贵杰会进行催收。七天乐享是刘康在畅响花之前做贷款的一个试验项目。七天乐享服务器是在张新涛负责的金蜜蜂公司的数据服务器上，叫景安服务器。其负责七天乐享的技术维护以及借款人的初审。3、被告人靳家宁供述，证实七天乐享是刘康在负责的项目，是微信上一个公众号，属于昊鑫公司。客户可以从微信公众号上申请借款。七天乐享借款一般以1000元为例，280元砍头息，到手720元，借7天还是14天，逾期费不清楚。王岩、沈贵杰、李锁灵等人都有在做七天乐享的借款审核，催收也是昊鑫公司的员工在催收。这个平台其没有参与实质性的业务。4、被告人李令令供述，证实七天乐享是一个放贷平台或项目，其知道李锁灵、王岩、沈贵杰他们是在做这个项目的，项目负责是刘康，老板是陈庆伟。这个平台运行了一段时候后没有运行了。5、被告人王伟伟供述，证实七天乐享是刘康在搞的项目，是微信上的一个公众号。其知道可以在微信上借款、还款，借1000元，到手700-800元。昊鑫公司有在给七天乐享催收，还款有微信、支付宝二维码。6、证人何某证言，证实2018年10月、11月左右，王伟伟和其说有七天乐享的线条刚逾期没多久，让其催收，并发给其五六十个案子，之后其就催收了。七天乐享仅催收了几天，其记得催收成功的大概10个案子。刘康也来问过其催收七天乐享的情况。还款的话，是王伟伟给了其一个二维码，借款人通过扫码还款，二维码里面有一只小蜜蜂的图标。7、证人盛某证言，证实陈庆伟开了七天乐享公司，公司是放贷的，具体其不清楚。当时刘康有一笔七天乐享的费用要报销，其打电话给陈庆伟，跟他说了七天乐享有笔费用，他说可以。这个公司是刘康负责在弄的。8、被害人王某1、曹某、吴某1、刘某1等20余人陈述，证实其在七天乐享平台借过款，借款1000元，到手720元，砍头息是280元。逾期之后，每天还有高额逾期费。大部分被害人陈述事前不明知这些费用,且事后有遭到软暴力催收等情况。9、七天乐享平台流水及借款人借款情况，证实七天乐享平台全部484笔借款金额及借款人信息。10、从招商银行杭州分行调取的被告人张新涛招商银行卡（卡号62×××18）的流水，证实2018年9月30日至12月1日，七天乐享通过该卡共放款484笔，每笔720元，合计34.848万元。上述证据能够相互印证，本院依法予以认定。被告人王岩的辩护人提交的有关七天乐享借款流程截图，其真实性无法核实，本院不予认定。2、被告人陈庆伟等人为攫取高额的非法利益，由被告人刘康、王岩等人赴山东某公司学习网络贷款ＡＰＰ的运作模式并购买了“畅响花”ＡＰＰ软件。2019年1月起，陈庆伟等人成立了河南菲佳网络科技有限公司（以下简称“菲佳公司”），正式利用“畅响花”ＡＰＰ平台进行非法放贷。被告人刘康负责具体管理，被告人靳家宁负责广告宣传，被告人王岩负责借款人的初审以及与软件公司对接处理软件问题。该平台对外宣称借款日利率0.1%，借款额度为1000-5000元，无需担保、抵押等，但实际放款中砍头息高达29.7%，逾期后还将产生日利率4%的逾期费以及逾期固定违约金50元等费用。借款人借款逾期后，将由昊鑫公司部分员工进行逾期催收。根据“畅响花”后台数据提取，该平台共放款654笔（最后一笔放款时间为2019年1月16日），合计471150.6元（系扣除29.7%砍头息后的金额，实际放款标的为670200元），已收款422笔（最后一笔收款时间为2019年1月24日），合计445433.18元。另查明，“畅响花”平台已收取被害人马某逾期费91元、被害人吴某2逾期费91元、被害人张某逾期费173元、被害人孙某逾期费91元、被害人杨某1逾期费91元、被害人赵某逾期费99.2元，总计636.20元。综上，按已收款金额系无一逾期计算，加上已查明的逾期费，认定被告人陈庆伟、刘康、王岩等人利用“畅响花”平台诈骗既遂13万余元，诈骗未遂6万余元。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的以下证据予以证实：1、被告人刘康供述，证实陈庆伟得知山东那边有人在做网络放贷，就派其和公司员工李锁灵、沈贵杰等人去山东学习怎么运营。畅响花系统就是山东那家公司研发的，是陈庆伟花了20万块钱问那家公司买的。2019年1月正式成立了河南菲佳网络科技有限公司，畅响花平台是公司的一个贷款ＡＰＰ产品。这家公司是陈庆伟找人注册好之后，就把营业执照给其，其是实际负责人。畅响花平台是2019年元旦之后正式上线，大概做到了2019年1月12号左右，其和他人发现这个贷款平台和想象中不一样就暂停了。靳家宁是负责给畅响花平台打广告，让人过来借钱。靳家宁也有畅响花平台的后台权限，所以他对畅响花平台的借贷情况也是了解的。畅响花平台如果书面放款1000元，实际到手703元，借款7天，借款利率0.1%／日，逾期利率4%／日，逾期违约金50元，到期应还款1000元。畅响花平台本来是要给王某2催收的，但是还没来得及催收就被抓了。2、被告人靳家宁供述，证实刘康在2018年11月提出来网贷比较赚钱，公司自己也在催收，就想开始放款做网贷。刘康、王岩和李锁灵曾经去山东一家公司培训过畅响花具体业务。畅响花平台是菲佳公司的一个贷款APP产品，客户通过下载安装APP，然后在APP上操作借款。其知道昊鑫公司、七天乐享和畅响花APP是同一个老板，幕后老板是陈庆伟。畅响花平台是2019年元旦正式上线的，运营主要负责人是刘康，王岩负责技术方面，沈贵杰负责审核和风控。刘康让其去做广告推广。刘康和王岩给了其一个进入后台的帐号和密码，可以看到借款信息和贷后信息等。畅响花的逾期催收也是昊鑫公司在做。其工资开始是昊鑫公司发的，后面是菲佳公司发的。3、被告人王岩供述，证实其在菲佳公司是做技术的，审核借款人的信息、借款人的借款要到期了其会提醒对方，以及对接提供公司放款软件的山东小马商城的一个公司，对接的就是关于这个放款软件方面的事情。软件名称叫畅响花，山东那边的公司给其公司员工都开设了账号。进去后，其就可以看到借款人的名字、本人照片和身份证照片、两个紧急联系人、支付宝芝麻信誉分、淘宝、QQ、微信、户籍地址、银行卡、手机号码、借款金额、通讯录、通话记录等。其记得第一次是只能借1000元，后面几次借款额度就会高起来。这个平台借款1000元到手金额703元，借款时间是7天，超过7天就要产生逾期费等，怎么计算其不是很清楚，这个是刘康决定的。借款流程是：借款人首先要填一些个人信息，拍身份证照片；然后，借款人就接收到验证码，是否允许访问通讯录；之后，借款人勾选借款协议，填写借款金额，提交审核。开始是其、沈贵杰等人审核，审核通过后就是待放款，最后就是刘康决定放不放款。这个用户借款协议和业务流程都是刘康弄的。4、被告人王伟伟供述，证实刘康跟其说起过有一个畅享花平台让昊鑫公司催收，具体给魏同宁小组进行催收的，其大概了解到是昊鑫公司老板出资的，应该还有其他人出资，但具体情况不清楚。5、证人王某2证言，证实2019年1月份，王伟伟、魏同宁让其催收畅响花的借款。然后给了其网址，用户名是与手机号码绑定的。登录后，其就能看到借款人的基本信息。其只当是和平时外包委托一样的业务。其为畅响花催收了大概几十个人。6、被害人马某、吴某2、徐某1、张某、孙某、杨某1、赵某等20余人陈述，证实其在畅想花平台借款，有砍头息、逾期费等费用，部分被害人事先不明知砍头息、逾期费等具体费用，逾期后均遭到了威胁、辱骂等软暴力催收。7、手机短信记录，证实王某2通过发送威胁短信等方式对被害人马某、徐某2等人进行催债滋扰。8、从中国建设银行调取的朱丹强62×××53银行卡流水，证实被害人马某支付逾期费91元、被害人吴某2支付逾期费91元、被害人张某支付逾期费173元、被害人孙某支付逾期费91元、被害人杨某1支付逾期费91元、被害人赵某支付逾期费99.2元。9、菲佳公司的营业执照、开户许可证、开户信息，证实公安民警从被告人刘康手机中提取到菲佳公司基本信息，显示公司成立时间为2018年12月4日，法定代表人苏飞，经营范围中无金融资质，开户银行为平安银行郑州分行，授权办理开户业务人员为王岩。10、畅响花APP业务流程说明，证实公安民警从被告人刘康手机中提取到畅响花的业务流程为：(客户通过微信公众号或APP注册成为平台用户，填写资料和贷款金额并提交待审核；(后台风控人员进行电审，对审核通过的客户进行放款；(资金使用到期后有贷后工作人员进行电话提醒还款及催收工作，完成相应款项回收。11、用户借款协议，证实公安民警从被告人刘康手机中提取到的用户借款协议中载明借款期限为7天，但未载明砍头息、逾期费、违约金等内容。12、畅响花上线产品资料（对外宣传用），证实公安民警从被告人刘康手机中提取到畅响花产品描述为：畅响花是一款简单便捷的无抵押纯信用借款产品，借款用户只需进行线上简单认证即可申请借款，认证一般3分钟即可完成。申请通过后，最快10分钟到账，操作简单，服务费用低。同时载明借款日利率0.1%，贷款额度1000-5000元，贷款期限1-7天，放款时间3-5分钟，申请条件为18-35周岁有还款能力的人。未注明任何砍头息、逾期费、违约金等内容。13、畅响花软件运营规则，证实公安民警从被告人刘康手机中提取到畅响花实际运营中借款利率为日利率0.1%，逾期利率日利率4%，逾期违约金50元。14、畅响花后台数据截图及同步录像，证实后台数据显示：借款通过笔数为654笔，共放款471150.6元，已还款422笔，已收款445433.18元。同时，最后一笔借款时间为2019年1月16日，最后一笔还款时间为2019年1月24日。催收员王某2分配到112笔催收任务，催回15笔。15、畅响花平台银行流水及借款人借款情况，证实畅响花平台全部654笔借款信息、356笔收款信息。16、从平安银行杭州分行调取的河南菲佳网络科技有限公司的银行流水，证实该公司账户于2018年12月17日开户。17、检查笔录，证实公安机关从被告人刘康、王某2的手机微信、支付宝信息中提取了有关畅响花平台部分借款人员名单。18、电子证物检查工作记录，证实公安机关对李令令使用的电脑进行电子证物检查，显示靳家宁、王岩的工资后由菲佳公司发放，属于菲佳公司的员工。对被告人刘康手机进行检查，显示当时刘康、王岩、沈桂杰、李锁灵前往山东购买畅响花软件的行程信息。上述证据能够相互印证，本院予以认定。侵犯公民个人信息1、2018年7月，被告人靳家宁将其以河南乐创企业管理咨询有限公司名义承接的催收业务所获取的公民个人信息16000余条，非法提供给被告人陈庆伟、刘康所属的昊鑫公司。昊鑫公司利用上述信息进行债务催收。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的以下证据予以证实：1、被告人靳家宁供述，证实2018年2月，其和他人成立了河南乐创信用管理咨询有限公司。因其自己公司的业务催收效果不行，2018年6月份刘康来找其，其就去了昊鑫公司。其当时去了后给公司带了一批业务，承接业务时借用了乐创公司的名义，时间大概是2018年7月1日，具体的业务表格在公司总经理办公室刘康和其共用的电脑里。昊鑫公司让王岩研发过一个催收系统，可以把借款人的信息导入系统，方便催收，也为了防止催收员把借款人信息带走。其记得有一个乐创名头的借款人表格导入过昊鑫公司的催收系统，里面是借款人的一些信息，比如姓名、手机号码、身份证号码、家庭住址、单位、紧急联系人、手机通讯录、应还款金额、逾期费等信息。表格里的借款人，昊鑫公司都催收过的。2、被告人刘康供述，证实靳家宁从他自己的乐创公司过来的时候带来过一批资产包，一批客户信息，包括欠款人姓名、电话、身份证号码、欠款金额、紧急联系人等。昊鑫公司当时让王岩开发过一个催收系统，可以把这个借款人信息导入，方便催收。昊鑫公司导入过很多催收信息表格，一些是资产包，靳家宁带来的一些线条业务也导入过。这些信息后来都被用于昊鑫公司的网贷催讨。王伟伟是知道靳家宁带来的这批客户信息的，因为上面的名字就是乐创的，然后账号密码都是甲方给靳家宁，靳家宁再给王伟伟，王伟伟再分给下面的业务员。靳家宁把之前在乐创的业务和客户信息带过来其向陈庆伟提过，因为当时昊鑫公司自己接不到业务，让靳家宁过来就是想让他把业务带过来。3、被告人王伟伟供述，证实靳家宁是2018年6月进入昊鑫公司的。他自己本来有一个乐创公司，他来昊鑫公司的时候带了一批数据过来，一开始有给公司的一个见习主管用，后来具体怎么用的其不清楚。4、被告人王岩供述，证实2018年，其给昊鑫公司做了一个催收系统。大概7月份，刘康让其把一个个人信息数据包导入催收系统，这个数据包是一个EXCEL表，内容是借款人的个人信息，有借款人姓名、身份证号码、手机号码、家庭地址、工作单位、借款人联系人的信息、借款金额、本金、逾期费用等等，信息量很大。其只导入成功一部分。5、被告人张新涛供述，证实刘康有关于催收系统的事情和其对接过，当时王岩算是其鸿之图公司下面的员工。刘康对其说需要王岩导入一下数据，其就让王岩过去了。这个数据其以为是银行的数据。6、公民信息数据表格，证实公安机关从被告人刘康、靳家宁共用的办公电脑中提取到大量公民个人信息的数据表格，信息包括借款人身份、地址、职业等，共涉及被催讨人5401人（次），有姓名及联系电话，每位借款人有2位紧急联系人，有姓名及联系电话共计10××2条；另每位借款人有其他18位联系人，仅电话号码共计97218条。经被告人靳家宁、刘康、王伟伟、王岩确认，该信息系靳家宁以乐创公司名义承接，后带至昊鑫公司用于催收。上述证据能够相互印证，本院依法予以认定。2、2019年1月起，被告人陈庆伟、刘康、王岩等人利用“畅响花”平台私自下载借款人通讯录以用于后期债务催收。经查明共获取了47名借款人的通讯录，非法获取公民个人信息共计5000余条。以上事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的以下证据予以证实：被告人刘康供述，证实畅响花后台账户中，其的权限是最高的。客户通过广告等途径找到APP，下载并认证。借款人需要填写本人基本信息以及2名紧急联系人信息。同时需要提交手机验证码等。后台数据里除了借款人上传的数据外，还有借款人的通话记录和通讯录，这是为了逾期后催收做准备用的。被告人王岩供述，证实借款人下载畅响花APP后通过手机号码注册账号，然后上传本人身份证照片自拍照，填写紧急联系人，允许访问通讯录，之后系统就会自动下载借款人的通讯录。借款人是不知道系统下载了他的通讯录和通话记录，只知道允许访问而已。其会根据培训时候的一套标准，查看借款人的支付宝芝麻分，通讯录的匹配度，然后进行审核。审核通过后，对方就可以借到款。3、被害人朱某、曹某、杨某2等20余人陈述，证实其在畅响花ＡＰＰ借款时提交了个人身份信息，填写了紧急联系人，但未允许平台使用其通讯录信息。4、畅响花平台数据，证实公安机关从畅响花平台共获取47名借款人，后台显示47名借款人的通讯录信息共计8000余条。上述证据能相互印证部分，本院予以认定。另查明，公安机关从昊鑫公司住所地及相关被告人处扣押了电脑11台、手机20部、银行卡若干、笔记本等若干物品。经查询，被告人刘康渤海银行账户（账户：10×××67）内资金尚余400余万元，该资金系被告人陈庆伟所有，并已依法冻结。以上事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的被告人陈庆伟、刘康供述，搜查笔录、扣押笔录及清单等证据予以证实。其他收集在案，并经法庭质证、认证的证据还有：1、抓获经过及户籍信息，证实9名被告人的身份信息以及均系抓获归案。2、辨认笔录,证实各被告人相互辨认的情况。相关被告人及辩护人就本案指控事实、定性等问题提出的辩解和辩护意见，本院综合评析如下：1、关于诈骗罪定性以及金额认定问题。本案“七天乐享”以及“畅响花”平台，以低息、无抵押、快速放贷等为诱饵，诱使被害人贷款，然后通过收取“砍头息”虚增贷款金额，又隐瞒高额逾期费、违约金等多种费用的方式设置“套路”形成虚假债权债务关系，应属于“套路贷”。“套路贷”的本质是以非法占有为目的，行为人收取名目繁多的费用，虚增贷款金额等明显不符合民间借贷习惯，无论对方是否明知，均不影响行为人非法占有目的的认定，故被告人陈庆伟等人通过上述手段骗取他人财物，应以诈骗罪论处。不采纳被告人陈庆伟、王岩的辩护人，被告人刘康及其辩护人，被告人靳家宁及其辩护人提出的相关被告人不构成诈骗罪的辩护意见以及被告人王岩辩护人提出“畅响花”平台诈骗既遂金额中应剔除复借部分的辩护意见。关于“畅响花”平台诈骗金额的认定，“畅响花”平台放款和收款数据均提取于该平台本身，提取的平台数据显示最后一笔放款时间为2019年1月16日，最后一笔收款时间为2019年1月24日，即相关被告人被抓获前，犯罪行为已实施完毕，故根据提取的数据认定诈骗金额并无不妥。不采纳被告人刘康认为“畅响花”平台诈骗金额认定有误的辩护意见。2、关于侵犯公民个人信息罪的认定问题。关于第1节事实，被告人靳家宁提供给昊鑫公司的公民个人信息是以乐创公司名义从甲方贷款公司承接催收业务而获得，该事实有被告人靳家宁、刘康等人的供述以及相关数据表的书证予以证实，但无论该数据信息是否实际是昊鑫公司的业务，只要其超越了公民个人相应授权和许可，即可认定为“非法”。故不采纳被告人陈庆伟、刘康、靳家宁及相应辩护人提出的相关辩护意见。关于第2节事实，根据被告人王岩的供述以及多名被害人的陈述，足以证实“畅响花”平台下载借款人的通讯录及通话记录等行为并未取得借款人的同意，系以其他方法非法获得。关于公民个人信息的数量认定。经查，公安机关从畅响花后台共提取了47名借款人的通讯录信息，共计约8000余条。经核算，将其中确实存在的重复信息、公共服务类号码、紧急联系人的数量，共约3000条左右予以扣减，其余5000余条符合能够单独或者与其他信息结合识别自然人个人身份或活动情况的特征，予以认定。综上，被告人陈庆伟、刘康、王岩等人以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重，构成侵犯公民个人信息罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，违反国家有关规定以其他方法非法获取公民个人信息，符合刑法第二百五十三条之一规定的，以侵犯公民个人信息罪追究刑事责任。使用非法获取的公民个人信息，实施电信网络诈骗犯罪行为构成数罪的，应当依法予以并罚。故不采纳被告人刘康及其辩护人，被告人陈庆伟、王岩的辩护人提出的相关辩护意见。3、关于被告人陈庆伟、刘康、靳家宁是否构成寻衅滋事罪及量刑档次的问题。根据刑法第二十六条第三款的规定，对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚，故不采纳被告人陈庆伟提出其不构成寻衅滋事罪的辩解。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》的规定，本案利用电话、短信、微信等途径对相应借款人及关系人进行辱骂、恐吓或者发送侮辱性图片等行为属于采用“软暴力”手段，足以使他人产生心理恐惧或者形成心理强制，应当以寻衅滋事罪定罪处罚，不采纳被告人刘康的辩护人提出其不构成寻衅滋事罪的辩护意见。被告人靳家宁虽未实际实施寻衅滋事行为，但其将催收业务从甲方公司承接而来，从而提供给昊鑫公司进行软暴力催收，在共同犯罪中起着主要作用，应以寻衅滋事罪定罪处罚，不采纳被告人靳家宁的辩解。本案被告人陈庆伟、刘康等人纠集他人，通过软暴力手段实施了400次左右寻衅滋事，严重扰乱他人正常生活秩序，应属严重破坏社会秩序，量刑档次应在五年以上有期徒刑，故不采纳相关辩护人的该项辩护意见。关于被告人陈庆伟及其辩护人提出“畅响花”平台诈骗中存在犯罪中止的问题。根据“畅响花”后台数据显示，2019年1月16日仍有放款情况，但因公安机关于2019年1月16日在河南郑州将相关涉案人员抓获归案，致使犯罪行为无法继续，属于已经着手实施犯罪，因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂。不采纳被告人陈庆伟及其辩护人的该项辩护意见。5、关于被告人李令令、王岩是否构成从犯的问题。在寻衅滋事犯罪、诈骗犯罪中，被告人李令令、王岩与被告人刘康、靳家宁等人分工明确，共同实施犯罪，没有特别明显的作用大小之分，不宜区分主从犯，但在量刑时，根据各被告人的作用、地位以及参与度，本院酌情予以考虑。故不采纳被告人李令令及其辩护人，被告人王岩的辩护人提出被告人系从犯的辩护意见。关于被告人陈庆伟的辩护人提出本院对本案不具有管辖权的问题。刑事案件由犯罪地的人民法院管辖。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。本案有多名被寻衅滋事的被害人系上虞人或居住、生活在上虞，故本院具有管辖权。不采纳被告人陈庆伟的辩护人提出的该项辩护意见。本院认为，被告人陈庆伟、刘康纠集靳家宁、王伟伟、王岩、李令令、李萌萌、徐重嫒、张新涛、张艺伦（另案处理）、曹诗浩（另案处理）等人，为共同谋取非法利益，组成了有组织领导、有分工协作的犯罪集团。该犯罪集团通过辱骂、恐吓以及其他手段，多次实施寻衅滋事、诈骗、侵犯公民个人信息等犯罪活动，扰乱了经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，属于恶势力犯罪集团，应依法予以严惩。被告人陈庆伟、刘康在组织中起组织、策划、指挥作用，系首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人靳家宁、王伟伟、李令令、王岩接受首要分子的领导、管理、指挥，积极参与组织犯罪活动，作用较大，系重要成员，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人张新涛、李萌萌、徐重嫒为组织成员，应按照其所参与实施的具体罪行处罚。不采纳相关被告人及辩护人对本案恶势力犯罪集团以及首要分子、重要成员认定的辩护意见。被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王伟伟、张新涛、李令令、李萌萌、徐重嫒伙同他人，辱骂、恐吓他人，其中被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王伟伟纠集他人多次实施寻衅滋事行为，严重破坏社会秩序，其余四被告人情节恶劣，均已构成寻衅滋事罪。被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王岩以非法占有为目的，利用互联网工具采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王岩违反国家有关规定，向他人提供或者以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪。综上，公诉机关指控的上述罪名成立，予以支持。被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王岩一人犯数罪，应数罪并罚。被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王岩部分诈骗事实因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，量刑时可比照既遂犯从轻处罚。在寻衅滋事共同犯罪中，被告人张新涛、李萌萌、徐重嫒起次要作用，系从犯，应依法从轻处罚。被告人张新涛、王伟伟、李萌萌、徐重嫒自愿认罪认罚，可依法从宽处理。被告人刘康对寻衅滋事部分自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人李令令、王岩自愿认罪，可酌情从轻处罚。根据被告人张新涛、李萌萌、徐重嫒的犯罪情节及悔罪表现，可对其宣告缓刑。相关辩护人提出的上述从轻处罚及缓刑的辩护意见，予以采纳。根据被告人王岩的犯罪情节，不宜宣告缓刑，不采纳辩护人的缓刑辩护意见。其余辩护意见与事实及法律不符，不予采纳。公诉机关对被告人张新涛、王伟伟、李萌萌、徐重嫒提出的量刑建议适当，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十三条、第二百六十六条、第二百五十三条之一、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二十五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：一、被告人陈庆伟犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六年；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年五月三十日起至二〇三〇年五月二十九日止；罚金限判决生效之日起十日内履行）；二、被告人刘康犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六年；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年二月二十五日起至二〇三〇年二月二十四日止；罚金限判决生效之日起十日内履行）；三、被告人张新涛犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）；四、被告人靳家宁犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币八千元，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币三万八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年三月二十七日起至二〇二七年三月二十六日止；罚金限判决生效之日起十日内履行）；五、被告人王伟伟犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年一月十七日起至二〇二四年七月十六日止）；六、被告人李令令犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年二月二十五日起至二〇二二年八月二十四日止）；七、被告人王岩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保候审的，刑期终止日相应顺延；罚金限判决生效之日起十日内履行）；八、被告人李萌萌犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）；九、被告人徐重嫒犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）；十、违法所得人民币十三万元，向被告人陈庆伟、刘康、靳家宁、王岩予以追缴；待被害人查某后，按比例发还给被害人；确因客观原因无法查某被害人的所余款项，予以没收；十一、涉案诈骗“本金”九十二万九千四百三十三元一角八分，作为套路贷的犯罪工具，予以追缴；上述违法所得及诈骗“本金”，可从冻结的被告人张新涛招商银行账户（银行卡号为62×××16）内的资金以及被告人刘康渤海银行账户（账号为10×××67）内的资金，予以执行；扣押于绍兴市公安局上虞区分局的作案工具手机二十部、电脑十一台，均予以没收；其余物品，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任飞飞人民陪审员  顾巧英人民陪审员  何 钢二〇二〇年七月二十七日书 记 员  王文洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：（一）随意殴打他人，情节恶劣的；（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二十五条刑事案件由犯罪地的人民法院管辖。如果由被告人居住地的人民法院审判更为适宜的，可以由被告人居住地的人民法院管辖。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条非法获取、出售或者提供公民个人信息，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”：（一）出售或者提供行踪轨迹信息，被他人用于犯罪的；（二）知道或者应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪，向其出售或者提供的；（三）非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的；（四）非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健**理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息五百条以上的；（五）非法获取、出售或者提供第三项、第四项规定以外的公民个人信息五千条以上的；（六）数量未达到第三项至第五项规定标准，但是按相应比例合计达到有关数量标准的；（七）违法所得五千元以上的；（八）将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他人，数量或者数额达到第三项至第七项规定标准一半以上的；（九）曾因侵犯公民个人信息受过刑事处罚或者二年内受过行政处罚，又非法获取、出售或者提供公民个人信息的；（十）其他情节严重的情形。实施前款规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百五十三条之一第一款规定的“情节特别严重”：（一）造成被害人死亡、重伤、精神失常或者被绑架等严重后果的；（二）造成重大经济损失或者恶劣社会影响的；（三）数量或者数额达到前款第三项至第八项规定标准十倍以上的；（四）其他情节特别严重的情形。