云南省宣威市人民法院   刑 事 判 决 书 (2020)云0381刑初127号 公诉机关云南省宣威市人民检察院。 被告人李树梅，又名：李永梅，女，1964年6月6日生，汉族，文盲，农民，云南省宣威市人，住宣威市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月19日被宣威市公安局刑事拘留，同年10月26日执行逮捕。羁押于宣威市看守所。 辩护人周承益、马旺，云南九虎律师事务所律师。 云南省宣威市人民检察院以宣检公诉刑诉[2020]105号起诉书指控被告人李树梅犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宣威市人民检察院指派检察员张昆启出庭支持公诉，被告人李树梅及其辩护人周承益、马旺到庭参加诉讼。现已审理终结。 云南省宣威市人民检察院指控，2006年7月至2010年1月，被告人李树梅违反国家金融管理法规，以支付高额利息为诱饵，采用民间拢賨和借款的方式，向不特定的社会公众非法吸收公众存款用于餐饮业等经营活动，后无力偿还于2010年1月逃匿。现查明李树梅非法吸收宁某等55人公众存款1754220元，数额巨大。 具体事实如下：1、非法吸收宁某賨金50000元；2、非法吸收李某1賨金81320元，结賨25440元；3、非法吸收孙某賨金25000元，结賨24760元。4、非法吸收崔某賨金81000元，借款11万元；5、非法吸收徐某賨金16000元；6、非法吸收王某賨金40000元；7、非法吸收何某某家賨金73620元，结賨30530元；8、非法吸收张某1賨金11000元；9、非法吸收彭某賨金11000元；10、非法吸收王某1賨金19000元；11、非法吸收朱某某賨金11000元；12、非法吸收徐某1賨金39500元；13、非法吸收李某2賨金9500元；14、非法吸收王某2賨金20000元；15、非法吸收朱某1賨金20000元；16、非法吸收黄某某家賨金20000元；17、非法吸收徐某2賨金10000元；18、非法吸收卯某某賨金19000元，借款3万元；19、非法吸收李某3賨金44000元；20、非法吸收王某3賨金36000元；21、非法吸收晏某某家賨金15000元；22、非法吸收朱某3賨金97000元，借款10万元（支付利息4500元）；23、非法吸收闻某某賨金36000元，借款10万元（支付利息13500元）。24、非法吸收徐某3家賨金47000元；25、非法吸收何某1賨金20000元；26、非法吸收姜某賨金16000元；27、非法吸收晏某1賨金16000元；28、非法吸收朱某4賨金14080元；29、非法吸收朱某5賨金6500元；30、非法吸收崔某1賨金6000元；31、非法吸收陈某賨金32000元；32、非法吸收朱某6賨金11000元；33、非法吸收陈某1賨金12000元；34、非法吸收王某4賨金6500元；35、非法吸收何某2賨金5500元；36、非法吸收朱某7賨金11000元；37、非法吸收李某1賨金5000元；38、非法吸收李某2賨金25000元；39、非法吸收胡某某賨金8000元；40、非法吸收朱某8賨金16000元；41、非法吸收李某3賨金4000元；42、非法吸收李某4賨金3500元；43、非法吸收孔某某賨金14000元；44、非法吸收浦某某家賨金14500元；45、非法吸收朱某9家賨金7500元；46、非法吸收蔡某某賨金6000元；47、非法吸收朱某10賨金7000元；48、非法吸收刘某某賨金6000元；49、非法吸收阿某某賨金7500元；50、非法吸收王某5賨金3000元；51、非法吸收刘某1賨金117850元，结賨122250元。52、非法吸收桂某某賨金10000元；53、非法吸收陈某2賨金41160元，结賨10780元。54、非法吸收束某某賨金124190元,结賨75790元；55、非法吸收朱某11賨金5500元。 公诉机关列举了相应的证据证实指控的事实，认为被告人李树梅违反国家金融管理法律法规的规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其归案后能如实供述自己罪行，系坦白，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。建议对其判处三年以上，五年以下有期徒刑，并处五万以上，十万元以下罚金。 审理中，公诉人认为四次借款共计34万元都是被告人在2008年、2009年借的，其在2010年1月就跑了，李树梅承诺还本付息，且借款人都是上賨人员，被告人的行为是以还本付息的方式吸收公众资金，上述借款应当认定为非法吸收公众资金的犯罪数额。起诉书指控的李树梅吸收55名上賨人员的资金，并不是与李树梅上賨的全部人员，有些人未报案，李树梅也不是全部认识这些人，这是向社会公开宣传吸收不特定人员资金的证据。 被告人李树梅对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，后又辩解其没有欠这么多賨钱，李某1、何某某的賨钱已全部结清；宁某的结了1万多元；李某3只上过一个賨，上结束才2万元左右，不是44000元；对朱某3、闻某某的賨钱不认可，没有收过她们的賨钱，只是向她们借过钱；其在昆明开馆子，收来的賨钱用于投资办企业亏了；上賨的人都是自愿上的，交钱时都写在本子上了。请求对其从宽处理。 辩护人周承益对公诉机关指控被告人李树梅非法吸收公众存款的罪名没有意见，对部分事实有意见，认为被告人向崔某借款11万元、向卯某某借款3万元、向朱某3借款10万元、向闻某某借款10万元系向特定人借款，除卯某某没有向法院提起民事诉讼外，其他三笔借款已由法院的判决确认，上述四笔借款属于民事法律行为，不应当认定为非法吸收公众存款的犯罪数额，应当从总额中扣减。被告人如实供述其罪行，具有坦白情节，且认罪认罚，依法可从轻处罚；其犯罪所得用于投资经营，并非用于挥霍，应当对其从轻处罚；被告人在庭审中的辩解，不影响认罪认罚的结果。综上所述，被告人社会危害性不大，主观恶性较小，如对借款34万不认定为犯罪数额，建议判处有期徒刑三年，如果认定，建议判处有期徒刑三年六个月。 辩护人马旺认为李某3賨款3万元、闻某某賨款3.6万元、朱某3賨款9.7万元均不符合事实，对朱某7只认可3000元，浦某某只认可1.3万元，本案中认定依据只有賨本与被告人的供述，案发十多年，被告人对之前的证据部分存疑，从有利于被告人的原则出发，应以被告人庭审中的供述为准；社会公开宣传的证据明显不足，公开宣传是以发传单、聚会等作为的形式进行，公诉人是以推断的方式得出；被告人系文盲，作案时主观上并不具有违反相关金融法规的认识，请法庭在量刑上给予从宽处罚。 经审理查明，2006年3月至2010年1月期间，被告人李树梅违反国家金融管理法规，以支付高额利息为诱饵，采用民间拢賨的方式，向不特定的社会公众非法吸收资金用于餐饮业等经营活动，后无力偿还于2010年1月逃匿。现查明李树梅非法吸收宁某等55人资金共计1414720元。具体犯罪事实如下： 1、宁某于2008年1月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了24次24000元；宁某之夫夏云炳于2008年7月参加李树梅组织的賨会，每月上賨1000元，月息80元，至2009年12月上了18次18000元；宁某于2009年5月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了8次8000元。三次上賨均未结，李树梅非法吸收宁某家资金共计50000元。 2、李某1于2007年9月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，参加人数24人，在2009年4月20日结賨25440元，结賨后每月上1080元，上至2009年8月，实际上賨金额为24320元；2008年1月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年11月上了23次23000元；2008年7月上賨，每月2000元，月息150元，至2009年12月上了17次共计34000元。后两次未结賨，李树梅非法吸收李某1资金81320元。 3、孙某于2008年1月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，2009年12月结得賨款24760元，实际上賨金额为23000元，；2009年10月上賨，每月1000元，月息80元，上了2次2000元，未结賨。李树梅非法吸收孙某资金25000元。 4、崔某于2008年1月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，同时上了2个賨，至2009年12月5日上了24次共计48000元；2008年3月上賨，每月1500元，月息120元，至2009年12月上了22次33000元。两次上賨均未结，李树梅非法吸收崔某资金81000元。 5、徐某于2008年5月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了12次6000元；2008年5月上賨，每月500元，月息40元，至2009年12月上了20次10000元。两次上賨均未结，李树梅非法吸收徐某资金16000元。 6、王某于2008年3月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了22次22000元；2008年7月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年9月上了8次18000元。两次上賨均未结，李树梅非法吸收王某资金40000元。 7、何某某于2008年2月参加李树梅组织的賨会，每月1500元，月息120元，同时上了两个，其中一个在2009年9月上1620元，上了20次30120元，另外一个上了19个月28500元，结得賨款30530元；何某某于2008年6月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年8月上了15次15000元，未结賨。李树梅非法吸收何某某资金73620元。 8、张某1于2008年3月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了22次11000元，未结賨。李树梅非法吸收张某1资金11000元。 9、彭某于2008年3月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了22次11000元，未结賨。李树梅非法吸收彭某资金11000元。 10、王某1于2008年3月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了22次11000元；2009年5月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了8次8000元。两次上賨均未结，李树梅非法吸收王某1资金19000元。 11、朱某某于2008年3月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了22次11000元。李树梅非法吸收朱某某资金11000元。 12、徐某1于2008年5月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了20次10000元；2008年7月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了18次18000元；2009年8月上賨，每月1500元，月息120元，至2009年12月上了5次7500元；2009年8月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年11月上了4次4000元。四次上賨均未结，李树梅非法吸收徐春莲资金共计39500元。 13、李某2于2008年5月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年11月上了19次9500元，未结賨，李树梅非法吸收李某2资金9500元。 14、王某2于2008年5月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了20次20000元，未结賨，李树梅非法吸收王某2资金20000元。 15、朱某1于2008年5月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了20次20000元，未结賨，李树梅非法吸收朱某1资金20000元。 16、黄某某于2008年5月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了20次20000元，未结賨，李树梅非法吸收黄某某资金20000元。 17、徐某2于2008年5月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了20次10000元，未结賨，李树梅非法吸收徐某2资金10000元。 18、卯某某于2008年6月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年11月上了18次18000元；2009年10月又上一个賨，每月1000元，月息80元，只上了一次1000元。两次均未结賨，李树梅非法吸收卯某某资金19000元。 19、李某3于2008年7月参加李树梅组织的賨会，每月2000元，月息150元，同时上了两个賨，至2009年5月上了11次44000元，未结賨。李树梅非法吸收李某3资金44000元。 20、王某3于2008年7月参加李树梅组织的賨会，每月2000元，月息150元，至2009年12月上了18次36000元，未结賨，李树梅非法吸收王某3资金36000元。 21、晏某某于2009年7月参加李树梅组织的賨会，每月1500元，月息120元，至2009年12月上了6次9000元；其三姐晏秋娥于2009年1月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了12次6000元。二人未结賨，李树梅非法吸收晏某某、晏秋娥资金共计15000元。 22、朱某3于2008年7月参加李树梅组织的賨会，每月2000元，月息150元，至2009年12月上了18次36000元；2009年2月上賨，每月2000元，月息150元，至2009年12月上了11次22000元；2009年2月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了11次11000元；2009年5月上賨，每月2000元，月息150元，至2009年12月上了8次16000元；2009年9月上賨，每月1500元，月息120元，朱某3同时上了两个，至2009年12月上了4次12000元。六个賨均未结，李树梅非法吸收朱某3资金共计97000元。 23、闻某某于2008年7月参加李树梅组织的賨会，每月2000元，月息150元，至2009年12月上了18次36000元，未结賨，李树梅非法吸收闻某某资金36000元。 24、徐某3之夫朱树邦于2008年7月参加李树梅组织的賨会，每月2000元，月息150元，至2009年12月上了18次36000元；2009年2月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了11次11000元。两次上賨均未结，李树梅非法吸收徐某3家资金共计47000元。 25、何某1于2008年8月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了17次17000元；2009年7月又上一个賨，每月500元，月息40元，至2009年12月上了6次3000元。两次上賨均未结，李树梅吸收非法何某1资金共计20000元。 26、姜某于2008年8月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年11月上了16次16000元，未结賨，李树梅非法吸收姜某资金16000元。 27、晏慧玲于2008年8月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年11月上了16次16000元，未结賨，李树梅非法吸收晏慧玲资金16000元。 28、朱某4于2008年9月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年10月上了14次，2009年10月上賨1080元，共计14080元。李树梅非法吸收朱某4资金14080元。 29、朱某5于2008年12月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了13次6500元，未结賨，李树梅非法吸收朱某5资金6500元。 30、崔某1于2008年12月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了13次6500元，未结賨，李树梅非法吸收崔某1资金6500元。 31、陈某于2009年1月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了12次12000元；2009年5月上賨，每月2000元，月息150元，至2009年12月上了8次16000元；2009年9月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了4次4000元。三次均未结賨，李树梅非法吸收陈某资金共计32000元。 32、朱某6于2009年1月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年11月上了11次11000元，未结賨，李树梅非法吸收朱某6资金11000元。 33、陈某1于2009年1月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了12次12000元，未结賨，李树梅非法吸收陈某1资金12000元。 34、王某4于2009年1月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2010年1月上了13次6500元，未结賨，李树梅非法吸收王某4资金6500元。 35、何某2于2009年2月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了11次5500元，未结賨，李树梅非法吸收何某2资金5500元。 36、朱某7于2009年2月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了11次11000元，未结賨，李树梅非法吸收朱某7资金11000元。 37、李某1于2009年2月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年11月上了10次5000元，未结賨，李树梅非法吸收李某1资金5000元。 38、李某2于2009年5月参加李树梅组织的賨会，每月2000元，月息150元，至2009年12月上了8次16000元；2009年7月上賨，每月1500元，月息120元，至2009年12月上了6次9000元。两次上賨均未结，李树梅非法吸收李某2资金共计25000元。 39、胡某某于2009年5月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了8次8000元，未结賨，李树梅非法吸收胡某某资金8000元。 40、朱某8于2009年5月参加李树梅组织的賨会，每月2000元，月息150元，至2009年12月上了8次16000元，未结賨，李树梅非法吸收朱某8资金16000元。 41、李某3于2009年5月参加李树梅组织的賨会，每月2000元，月息150元，至2009年6月上了2次4000元，未结賨，李树梅非法吸收李某3资金4000元。 42、李某4于2009年6月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了7次3500元，未结賨，李树梅非法吸收李某4资金3500元。 43、孔某某于2009年6月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了7次7000元；2009年6月上賨，每月500元，月息40元，同时上了两个賨，至2009年12月上了7次7000元。三个賨均未结，李树梅非法吸收孔某某资金14000元。 44、浦某某于2009年7月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了6次3000元；2009年8月上賨，每月1500元，月息120元，至2009年12月上了5次7500元；2009年9月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了4次4000元。三个賨均未结，李树梅非法吸收浦某某资金14500元。 45、朱某9于2009年7月参加李树梅组织的賨会，每月1500元，月息120元，至2009年11月上了5次7500元，未结賨，李树梅非法吸收朱某9资金7500元。 46、蔡某某于2009年7月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了6次6000元，未结賨，李树梅非法吸收蔡某某资金6000元。 47、朱某10于2009年7月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2010年1月上了7次7000元，未结賨，李树梅非法吸收朱某10资金7000元。 48、刘某某于2009年7月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了6次6000元，未结賨，李树梅非法吸收刘某某资金6000元。 49、阿某某于2009年7月参加李树梅组织的賨会，每月1500元，月息120元，至2009年12月上了5次7500元，未结賨，李树梅非法吸收阿某某资金9000元。 50、王某5于2009年10月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了3次3000元，未结賨，李树梅非法吸收王某5资金3000元。 51、刘某1于2006年7月参加李树梅组织的賨会，每月1500元，月息100元，参加人数20人，结得賨款29300元，实际上賨金额为28500元；2006年9月上賨，每月1000元，月息70元，至2008年7月上了23次23000元，结得賨款23000元；2008年7月上賨，每月2000元，月息150元，2009年4月结得賨款37200元，至2009年12月实际上賨35200元；2009年2月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了11次11000元，未结賨；2009年5月上賨，每月2000元，月息150元，2009年11月结得賨款32750元，至2009年12月实际上賨金额为14150元；2009年9月上賨，每月1500元，月息120元，至2009年12月上了4次6000元，未结賨。刘某1上賨金额共计117850元，结賨122250元，李树梅非法吸收刘某1资金117850元。 52、桂某某于2008年6月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了20次10000元，未结賨，李树梅非法吸收桂某某资金10000元。 53、陈某2于2008年1月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了24次24000元，未结賨；2008年3月上賨，每月500元，月息40元，至2009年12月上了22次11000元，未结賨；2009年2月上賨，每月500元，月息40元，至2009年10月结賨10780元，结賨后上了4个月，每月540元，实际上賨金额为6160元。陈某2上賨金额共计41160元，结賨10780元，李树梅非法吸收陈某2资金41160元。 54、束某某于2006年3月参加李树梅组织的賨会，每月1000元，月息70元，上至2008年1月结得賨款25470元，实际上賨金额为24070元；2006年7月上賨，每月500元，月息40元，同时上了两个，分别于2008年4月结賨12300元，2008年5月结賨12340元，实际上賨金额为23040元；9月20日（年份不祥）上賨，每月1000元，月息80元，上至第三个年头的7月结得賨款25680元，实际上賨金额为24080元；2008年1月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了24次24000元，未结賨；2008年5月上賨，每月1000元，月息80元，至2009年12月上了20次20000元，未结賨；2009年7月上賨，每月1500元，月息120元，至2009年12月上了6次9000元，未结賨。束红艳六次上賨金额共计124190元，结賨75790元，李树梅非法吸收束红艳资金124190元。 55、朱某11于2009年2月参加李树梅组织的賨会，每月500元，月息40元，至2009年12月上了11次5500元，未结賨，李树梅非法吸收朱某11资金5500元。 另查明，被告人李树梅于2008年7月25日向卯某某之夫李如康借款3万元，约定月息1分，李树梅出具借条一份。该款未偿还。 被告人李树梅与其丈夫朱某12于2009年1月5日向闻某某借款10万元，出具借条一份，约定借期一年，月息1.5%，每三个月付利一次。二人借款后给付了闻某某九个月的利息13500元，本金10万元及其余利息一直未付。闻某某于2010年7月12日向本院提起诉讼，要求李树梅、朱某12偿还其借款10万元，利息10500元。2010年10月26日，经本院判决二人偿还朱某3本息113500元。 被告人李树梅与其丈夫朱某12于2009年8月25日向朱某3借款10万元，出具借条一份，约定借期一年，月息1.5%，每三个月付利一次。二人借款后给付了朱某3三个月的利息4500元，本金10万元及其余利息一直未付。朱某3于2010年7月12日向本院提起诉讼，要求李树梅、朱某12偿还其借款10万元，利息10500元。2010年10月26日，经本院判决二人偿还朱某3本息110500元。 被告人李树梅与其丈夫朱某12于2009年9月26日向崔某借款11万元，出具借条一份，约定借期一年，月息1.5%，即每月利息1650元。该款经崔某索要未果，于2010年5月18日向本院提起诉讼，要求李树梅、朱某12偿还其借款11万元，利息13000元。2010年8月31日，经本院判决二人偿还崔某本息12.3万元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的接受刑事案件登记表，报案材料，被害人宁某、李某1、孙某、崔某、徐某、王某、李某2、朱某1（李某2、朱某1系何某某母亲及儿子）、张某1、彭某、王某1、朱某某、徐某1、李某2、王某2、朱某1、黄某某、徐某2、卯某某、李某3、王某3、晏某某、朱某3、闻某某、徐某3、何某1、姜某、晏某1、朱某4、朱某5、崔某1、陈某、朱某6、陈某1、王某4、何某2、朱某7、李某1、李某2、胡某某、朱某8、李某3、李某4、孔某某、浦某某、朱某9、蔡某某、朱某10、刘某某、阿某某、王某5、刘某1、桂某某、陈某2、束某某、朱某11的陈述记录，证人朱某2、朱某3、朱某4的证言记录，上賨登记表复印件，借条，民事判决书，调取证据通知书，采取资金查控手段申请表，银行账户及机动车查询情况，户口证明，前科证明，抓获经过，情况说明等证据与被告人李树梅在侦查阶段的大部分供述记录能相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为认定案件事实的依据。 庭审中，辩护人提交了原告为闻某某、朱某3、崔某，被告为李树梅、朱某12的民事判决书三份，证实三人借款经法院判决还款，属于民事法律关系，不应当认定为李树梅非法吸收公众资金的犯罪数额，该三份判决书已由公诉人提交质证并得到法庭认证，不再重复认证。 本院认为，被告人李树梅违反国家金融管理法律法规的规定，未经有关部门依法批准组织賨会，向不特定对象吸收资金人民币1414720元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的上賨事实及罪名成立，指控李树梅向李如康（卯某某之夫）、闻某某、朱某3、崔向梅借款共计34万元构成非法吸收公众资金罪的意见不能成立。李树梅向李如康（卯某某之夫）、闻某某、朱某3、崔向梅借款时约定的利率未超过法律规定民间借贷的限额，闻某某、朱某3、崔向梅已向法院起诉李树梅还本付息并得到支持，四笔借款均属于民事法律行为，依法不予认定为犯罪数额。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部、国家安全部、司法部《关于适用认罪认罚从宽制度的指导意见》第6条规定“认罪”的把握。认罪认罚从宽制度中的“认罪”，是指犯罪嫌疑人、被告人自愿如实的供述自己的罪行，对指控的犯罪事实没有异议。第7条“认罚”的把握。认罪认罚从宽制度中的“认罚”，是指犯罪嫌疑人、被告人真诚悔罪，愿意接受处罚。“认罚”考查的重点是犯罪嫌疑人、被告人的悔罪态度、悔罪表现，应当结合退赃退赔、赔偿损失、赔礼道歉等因素来考量。被告人李树梅在审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书，但在庭审中又对部分犯罪事实予以否认，其外出逃债近十年才被抓获，现未能退赔被害人的损失，无悔罪表现，其行为不符合认罪认罚的相关规定，对其认罪认罚的情节，本院不予认可。但被告人归案后能如实供述大部分犯罪事实，有一定认罪态度，依法可从轻处罚。非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。故本案中部分被害人结賨后支付的利息计入犯罪数额，认定李树梅实际吸收的资金数额为1414720元符合法律规定，被告人已结賨款289550，还应退赔被害人损失1125170元。被告人李树梅以上賨的方式吸收50余名被害人的资金未予退赔，且下落不明近十年，故意逃避债务，其行为给被害人造成巨大的经济损失，情节恶劣，社会危害性较大，对其可酌情从重处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》二、关于“向社会公开宣传”的认定问题，“向社会公开宣传”包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。被告人李树梅外出逃债前以做生意为业，且拢賨多年，参加上賨人员较多，均系周边做生意的、上班的、打工的等等，互相宣传、介绍加入賨会，李树梅可能不认识全部上賨的人，其不是针对特定对象吸收资金，属于“向社会公开宣传”的行为。被告人李树梅的辩解与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人周承益认为四笔借款属于民事法律行为，不应当认定为非法吸收公众存款的犯罪数额，应当从总额中扣减的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳；认为被告人有坦白情节，依法可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；其他辩护意见，本院不予采纳。本案中认定数额是依据被害人陈述、上賨登记表及被告人的供述计算得出，辩护人马旺认为李某3賨款3万元、闻某某賨款3.6万元、朱某3賨款9.7万元均不符合事实，对朱某7只认可3000元，浦某某只认可1.3万元的意见未提交相关依据证实，本院不予采纳；其他辩护意见，本院不予采纳。 公诉机关对被告人的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第四十七条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李树梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元（判决生效后三个月内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月19日起至2023年9月18日止。） 二、责令被告人李树梅退赔被害人经济损失人民币1125170元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 李 波 人民陪审员 李 明 人民陪审员 陈大仿   二〇二〇年七月七日 书 记 员 柴 榕