浙江省宁波市镇海区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)浙0211刑初323号 公诉机关浙江省宁波市镇海区人民检察院。 被告人周杰，男，1977年9月27日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，宁波镇海汇璟投资管理有限公司法定代表人，家住浙江省。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月10日被宁波市公安局镇海分局取保候审，2019年7月29日被依法逮捕。现羁押于浙江省宁波市镇海区看守所。 辩护人陈灵洁，浙江红邦律师事务所律师。 被告人陈猛达，男，1977年6月27日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，宁波镇海汇璟投资管理有限公司股东，家住浙江省。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月10日被宁波市公安局镇海分局取保候审，2019年7月29日被依法逮捕。现羁押于浙江省宁波市镇海区看守所。 辩护人刘佩佩，浙江波宁律师事务所律师。 被告人华碧英，女，1967年11月7日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，宁波镇海汇璟投资管理有限公司业务员，户籍所在地浙江省宁波市高新区，现住浙江省。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月14日被宁波市公安局镇海分局取保候审。2019年8月14日经本院决定被取保候审。 辩护人周云卿，北京盈科（宁波）律师事务所律师。 浙江省宁波市镇海区人民检察院以甬镇检刑诉〔2019〕309号起诉书指控被告人周杰、陈猛达、华碧英犯非法吸收公众存款，于2019年8月1日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市镇海区人民检察院指派检察员吴奕华出庭支持公诉，被告人周杰及其辩护人陈灵洁、被告人陈猛达及其辩护人刘佩佩、被告人华碧英及其辩护人周云卿到庭参加诉讼。本案在审理过程中，浙江省宁波市镇海区人民检察院以需要补充侦查为由，于2019年10月30日建议本院对本案延期审理，本院于同月31日依法决定本案延期审理。2019年11月29日，宁波市镇海区人民检察院提请本院恢复审理，同日本院决定本案恢复审理。后因新型冠状病毒肺炎疫情的影响，本院于2020年1月23日依法裁定本案中止审理，同年7月9日依法决定对本案恢复审理。现已审理终结。 浙江省宁波市镇海区人民检察院指控： 2016年5月，被告人周杰、陈猛达为获得上海国赟资产管理有限公司的理财产品代理权，在宁波市成立宁波镇海汇璟投资管理有限公司，获得代理权后，雇佣被告人华碧英等人在宁波市镇海区范围内，通过宣传资料、线下活动、“口口相传”等方式宣传、推广上海国赟资产管理有限公司的理财产品，以高额利息为诱饵，向社会公众公开吸收存款，其中被告人华碧英作为公司业务骨干，参与向社会公众公开吸收存款人民币2600余万元。至2018年7月，因理财项目公司上海晖晗置业有限公司资金链断裂，难以支付高额利息及偿付本金，现已造成孙某、柴某、陈某等230余名被害人共计损失人民币1.21亿余元。 2018年8月9日和14日，被告人周杰、陈猛达、华碧英先后至公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。 2020年6月18日宁波市镇海区人民检察院变更起诉决定书对原起诉书进行了变更，认定的事实变更为：被告人周杰、陈猛达通过宁波镇海汇璟投资管理有限公司向孙某等260余人（已报案）非法募集资金约人民币1.2亿元，除以还本付息方式归还外，现造成损失约人民币1.1亿元，其中被告人华碧英作为公司业务骨干，参与非法募集资金约人民币2600万元。 为证明以上事实，公诉机关向法庭提供了相关证据。公诉机关认为，被告人周杰、陈猛达、华碧英违反国家金融管理法规，未经批准，结伙向社会公众公开吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周杰、陈猛达在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人华碧英在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人周杰、陈猛达、华碧英主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第一款之规定，对被告人周杰、陈猛达、华碧英予以判处。庭审中公诉机关补充指控被告人华碧英的违法所得为人民币1418257.64元。 被告人周杰、陈猛达、华碧英对起诉书指控的事实、罪名没有异议，并表示自愿认罪。 被告人周杰的辩护人提出的辩护意见是被告人周杰有自首情节、系初犯、从犯，当庭自愿认罪，积极退赃，请求法庭对被告人周杰减轻处罚并建议对其适用缓刑。 被告人陈猛达的辩护人提出的辩护意见是对起诉书指控被告人陈猛达的罪名没有异议，但指控被告人陈猛达非法吸收公众存款的数额有误，案发时徐海飞与被告人陈猛达系夫妻关系，故徐海飞投入的285万元不应计入被告人陈猛达的犯罪数额，被告人陈猛达系初犯、从犯，有自首情节，主观恶性小，认罪态度好、积极退赃，请求法庭对被告人陈猛达从轻、减轻处罚。 被告人华碧英的辩护人提出的辩护意见是被告人华碧英系初犯、从犯，有自首情节，当庭自愿认罪，积极退赃，请求法庭对被告人华碧英从轻、减轻处罚，并建议对其适用缓刑。 经审理查明： 2016年5月，被告人周杰、陈猛达为获得上海国赟资产管理有限公司的理财产品代理权，在宁波市成立宁波镇海汇璟投资管理有限公司，获得代理权后，雇佣被告人华碧英等人在宁波市镇海区范围内，通过发放宣传资料、线下活动、“口口相传”等方式宣传、推广上海国赟资产管理有限公司的理财产品，以高额利息为诱饵，向社会公众公开吸收存款共计人民币1.17亿余元。其中被告人华碧英参与约人民币2600万元，违法所得为人民币1418257.64元。至2018年7月，因理财项目公司上海晖晗置业有限公司资金链断裂，难以支付高额利息及偿付本金，现已造成孙某、柴某、陈某等投资人共计损失人民币1.07亿余元（详情见附件清单）。 2018年8月9日和同月14日，被告人周杰、陈猛达、华碧英先后至公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。 案发后，被告人周杰退赃1149544.24元，被告人陈猛达退赃1925441元，被告人华碧英退赃1244575.44元，周远芳以周杰、陈猛达名义退赃128618.5元，李斌以陈猛达名义退赃52632.5元。 上述事实，有公诉机关、辩护人提供、本院依职权调取，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人孙某、柴某、陈某等投资人的证言、认购协议、个人出资与服务协议、银行交易明细等，证实上述人员在宁波镇海汇璟投资管理有限公司投资上海国赟资产管理有限公司的理财产品，及其投资金额、损失金额等情况。 2.授权及声明、同意书、营业执照，证实上海国赟资产管理有限公司委托宁波镇海汇璟投资管理有限公司在宁波市范围内协助该公司为会员客户提供相关的咨询辅导及相关配套服务。以及上海晖晗置业有限公司、上海国赟资产管理有限公司、宁波镇海汇璟投资管理有限公司的经营范围等情况。 3.借条，证实华碧英向叶忠青、高惠平、娄华群、华惠岳出具借条的情况。 4.审计报告，证实各投资人的投资金额、损失金额等情况。 5.扣押决定书、暂扣款票据、查封决定书、浙江省法院执行、调解款票据等，证实公安机关扣押被告人车辆、房产、现金及被告人退赃的情况。 6.刑事判决书、司法鉴定意见等，证实同案人唐天红等人因犯非法吸收公众存款罪被判刑的情况。 7.到案经过，证实各被告人的到案情况。 8.户籍证明，证明各被告人的身份情况。 9.结婚证复印件、离婚登记审查处理表、离婚协议等，证实徐海飞与被告人陈猛达系夫妻关系，后离婚的情况。 10.同案人唐天红的供述，证实其系上海国赟公司嘉定第一分公司的负责人，镇海团队的公司名称是宁波镇海汇璟投资管理有限公司，负责人是周杰和陈猛达，镇海团队是属于其所在嘉定团队的下级，镇海门店于2016年5月正式开业。镇海团队的收入根据他们投资业绩进行计算。工资和佣金提成是各团队负责人自己找业务员谈的，总公司将佣金打到其账户，其再打给下面团队的负责人。按照公司的投资模式，投资款都是直接打给合同借款方上海晖晗置业有限公司，据其了解，上海晖晗置业有限公司是经营上海动迁房买卖业务，投资款用于购买动迁房等情况。 11.同案人李斌、周远芳、汪丽群、俞芳圆等人的供述，证实上述人员在宁波镇海汇璟投资管理有限公司担任业务员期间，帮助公司推广涉案理财产品等情况。 12.被告人周杰、陈猛达、华碧英的供述，供认上述犯罪事实，并与上述证据互相印证。 本院认为，被告人周杰、陈猛达、华碧英违反国家金融管理法规，未经批准，结伙向社会公众公开吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立。关于本案各被告人的犯罪数额，经查，徐海飞与被告人陈猛达系夫妻关系，华碧英与高惠平、娄华群、叶忠青、华惠岳之间系借款关系，故徐海飞的投资数额不应计入被告人周杰、陈猛达的犯罪数额，高惠平、娄华群、叶忠青、华惠岳的相关投资数额不应计入被告人周杰、陈猛达、华碧英的犯罪数额，公诉机关指控不当，予以纠正。在共同犯罪中，被告人周杰、陈猛达起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人华碧英起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。案发后被告人周杰、陈猛达、华碧英主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人周杰、陈猛达、华碧英具有退赃情节，依法可酌情从轻处罚。故本院决定对被告人周杰、陈猛达均予以从轻处罚，对被告人华碧英予以减轻处罚。根据被告人华碧英的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑不致再危害社会，可以宣告缓刑。辩护人的相关辩护意见成立，予以采纳。根据被告人周杰、陈猛达的犯罪事实和具体情节，以及在共同犯罪中所处的地位、所起的作用，不宜认定为从犯，亦不宜适用缓刑，辩护人提出的被告人周杰、陈猛达系从犯，建议对被告人周杰适用缓刑的辩护意见与查明事实及法律规定不符，不予采纳。被告人周杰、陈猛达退缴的赃款发还各相应被害人，不足部分，责令被告人周杰、陈猛达共同退赔各相应被害人；被告人华碧英退缴的违法所得发还各相应被害人，违法所得退缴不足部分继续予以追缴并退赔各相应被害人。据此，根据被告人周杰、陈猛达、华碧英的犯罪事实和具体情节，对被告人周杰、陈猛达、华碧英依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人周杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月29日起至2023年7月28日止） 二、被告人陈猛达犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月29日起至2023年4月28日止） 三、被告人华碧英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。） 四、被告人周杰、陈猛达退缴的赃款发还各相应被害人，不足部分，责令被告人周杰、陈猛达共同退赔各相应被害人；被告人华碧英退缴的违法所得发还各相应被害人，违法所得退缴不足部分继续予以追缴并退赔各相应被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张艳卿 人民陪审员  刘维芬 人民陪审员  沈云屏 二〇二〇年七月二十三日 代书 记员  沈国芳