广东省广州市番禺区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0113刑初456号公诉机关广东省广州市番禺区人民检察院。被告人艾礼志，男，1961年9月10日出生，汉族，文化程度大学本科，群众，户籍地江苏省无锡市梁溪区（均）。因本案于2019年6月25日被羁押，同日被刑事拘留，2019年7月24日被逮捕。现押于广州市番禺区看守所。辩护人谭志平，是广东天穗律师事务所律师。广州市番禺区人民检察院以穗番检公刑诉〔2020〕74号起诉书指控被告人艾礼志犯合同诈骗罪一案，于2020年3月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市番禺区人民检察院检察员任志锋出庭支持公诉，被告人艾礼志及其辩护人谭志平到庭参加了诉讼。并经延期审理，现已审理终结。广州市番禺区人民检察院指控，2017年12月，被害人叶某1入职被告人艾礼志经营的广州信信金资产管理有限公司（以下简称“信信金公司”）后，被告人艾礼志虚构“银行同业拆借”投资项目，并以此名义劝说被害人叶某1投资，同时明示可以找其他人前来投资，承诺给予投资人每月2%的利某回报，并给予被害人叶某1每月0.5%的额外收益。至2018年8月，被害人叶某1投资35万元，并向其亲友扩散投资信息。经被害人叶某1介绍，被害人黄某投资55万、孟某投资10万元、尹某1投资40万、单某投资15万、吕某投资20万。该5名被害人将投资款通过被害人叶某1汇至被告人艾礼志指定的账户，被告人艾礼志以信信金公司名义与被害人分别签订《有限合伙协议》，约定投资期限。被告人艾礼志收到上述175万元款项后，全部转入其本人或其控制的私人账户，从中先后支付被害人利某共计379,574元，并将大部分款项用于个人消费、向他人转账等。2018年11月后，经被害叶某1荣等人多次催促，被告人艾礼志未能支付投资款本息。被害方报案后，被告人艾礼志于2019年6月25日到公安机关投案。对于上述事实，公诉机关列举了1.物证；2.书证；3.证人证言；4.被害人陈述；5.被告人的供述和辩解；6.鉴定意见；7.辨认笔录；8.视听资料等证据。公诉机关认为，被告人艾礼志无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人艾礼志否认控罪。辩护人的辩护意见：被告人与各被害人之间属于经济纠纷，被告人应该无罪，被告人没有以非法占有为目的的条件，所签的合同及款项没有非法占有的目的，指控的证据不充分，被害叶某1荣是信信金公司的员工，其充分了解本案的投资，不具备被诈骗的前提，本案信信金公司收取款项后有支付相利某息的行为，以及还款的意向，被告人没有非法占有这笔钱，出具了明确的借条还款方式和时间，一直承诺还款，至于没有还、还不起是另一个客观的行为，不能以公司的亏损来证明其不想还，本案中不能认定被告人有主观故意，银行拆借项目不能作为定案事实，合同上没有写清楚投资的约定内容，是其公司内部的问题，不是构成诈骗的条件，梁某叶庞某1花的银行卡是公司使用的不是用于个人的，本案是民事经济纠纷，应判处被告人无罪。辩护人提供了公司登记材料、借条、抵押合同及诊断记录等材料。经审理查明，2017年12月，被害叶某1荣入职被告人艾礼志经营的广州信信金资产管理有限公司（以下简称“信信金公司”）后，被告人艾礼志虚构“银行同业拆借”投资项目，并以此名义劝说被害叶某1荣投资，同时明示可以找其他人前来投资，承诺给予投资人每月2%利某息回报，并给予被害叶某1荣每月0.5%的额外收益。至2018年8月，被害叶某1荣投资35万元，并向其亲友扩散投资信息。经被害叶某1荣介绍，被害黄某华投资55万孟某园投资10万元尹某1华投资40万单某博投资15万吕某青投资20万。该5名被害人将投资款通过被害叶某1荣汇至被告人艾礼志指定的账户，被告人艾礼志以信信金公司名义与被害人分别签订《有限合伙协议》，约定投资期限。被告人艾礼志收到上述175万元款项后，全部转入其本人或其控制的私人账户，从中先后支付被害利某息共计379,574元，并将大部分款项用于个人消费、向他人转账等。2018年11月后，经被害人叶某1等人多次催促，被告人艾礼志未能支付投资款本息。被害方报案后，被告人艾礼志于2019年6月25日到公安机关投案。上述事实，有下列由公诉机关提供并经庭审质证的证据证实：1.物证扣押决定书、清单证实，公安机关扣押艾礼志手机2台。2.书证（1）抓获经过和破案经过证实，被告人艾礼志于2019年6月25日，到广州市公安局番禺区分局经侦大队投案。（2）现场检测报告书证实，艾礼志的尿液经检测吗啡阴性，甲基安非他明阴性，氯胺酮阴性，二亚甲基双氧安非他明阴性，四氢大麻酚酸阴性，可卡因阴性。（3）接受证据清单（提交人叶某1）包括:a.刑事控告函、b.案情自述反映整个案件的起始经过；c.信信金公司员工职位与架构一份，艾礼志：公司股东（占股90%）及法人；梁某叶：行政助理（占股10%）；曾某1：首席风控官；梁某：投行部副经理；叶某1：资产部副经理；信信金公司营业执照：法定代表人艾礼志，注册资本八千万整，成立日期2014年1月23日，经营范围：商务服务业。“天眼查”查询信息：深圳信达华金股权投资基金管理有限公司，法定代表人艾礼志，投资比例90%；广州信信金资产管理有限公司，法定代表人艾礼志，投资比例90%。d.劳动合同：深圳信达华金股权投资基金管理有限公司与叶某1签订，劳动合同有效期为2017年12月25日至2020年12月24日。e.投资、转账、利某兑付情况三份（附件3，投资人叶某1、黄某、孟某、尹某1、单某、吕某合计投资175万元，有限合伙协议另外投资人柯某淑投资65万元、柯某投资40万元、庞某1投资15万元；附件4，相关人员银行账户信息、投资本金转入时间表；附件5，165万元投资款利某兑付情况及追加10万元投资款利某兑付情况）；f.平安银行（户名：刘某1英）流水单。工商银行、招商银行（户名：叶某1）流水单。g.东亚银行存折（户名：MRAILIZHI）截图，显示金额有5.125.224.00。叶某1称是艾礼志向其提供的，其怀疑真实性，一并提交东亚银行存折模板一份，最后提出疑点：艾礼志提供的东亚银行存折是否存在？1）.东亚银行存折模板数字是用，隔开的小数点是用.隔开的，艾礼志提供的存折数字显示：*5.122.678.00；2）.艾礼志提供的银行存折，日期和金额的数字的字体是不相同的。h.叶某1与艾礼志【微信备注是：校长（江南小学）】的2018年10至2019年2月微信聊天记录，主要内容为叶某1不断向艾礼志催要工资和利某。i.借条，由艾礼志与叶某12019年3月27日签订，对应笔录中提到的借条。j.有限合伙协议，约定信信金公司为普通合伙人，担任合伙的执行合伙人，负责资金的使用和运营。资金使用专门用于投资流动性货币资产。不得从事非法集资，不得投资国家禁止类的项目，不得从事固定资产和股权的投资，不得投资股票、债权以及各种公司债、国债、企业债。不得用合伙人的出资对外担保。合伙期限为最后缴付出资后的183天或91天为限。有限合伙人及出资数额如下：2018年4月27日庞某1（20万元）、单某（10万元）、柯某淑（25万）、吕某（15万）；2018年6月28日柯某（20万元）、尹某1（30万元）；2018年8月17日柯某（40万元）、尹某1（10万元）；2018年12月28日柯某淑（20万）、叶某1（30万）、柯某（20万元）、黄某（50万元）、柯某淑（25万）、孟某（10万）、柯某淑（20万）、吕某（10万）、庞某1（15万元）、单某（15万元）、柯某（10万元）、尹某1（40万元）。（4）黄某提交的其招商银行卡流水单、调取的银行流水单证实银行流水的情况。（5）调取的信信金公司登记材料证实该司的工商登记情况。（6）信信金公司2017-2019年会计报表、账册、企业申报表等证实信信金公司基本无收入。（7）预审大队出具情况说明：侦查员办理艾礼志涉嫌非法吸收公众存款一案，于2019年11月20日拨打证人柯某淑联系电话153××××9006，该电话号码己停用；于2019年11月20日拨打证人柯某联系电话189××××1038，该电话号码已停用；于2019年11月20日拨打证人庞某1联系电话180××××5386，该电话号码能接通但一直无人接听。故侦查员暂未能联系上证人柯某淑、柯某、庞某1。侦查员办理艾礼志涉嫌非法吸收公众存款一案，于2019年11月20日拨打证人曾某1联系电话136××××0867，电话接通后证人曾某1称人在外地，不愿配合公安机关询问。侦查员在电话中向其询问有无参与艾礼志公司投资，证人曾某1称于2016年有投资20万元人民币，于2017年己全部收回投资资金。并称艾礼志经营的公司并无实质业务，证人曾某1于2017年离职。经侦大队出具的情况说明：其队于2019年5月3日立案侦查的艾礼志涉嫌非法吸收公众存款一案，因案情需要向万向信托股份公司鲁某调查取证。经办人员于2019年9月18日出差杭州市，后按照万向信托股份公司网上注册地址未找到该公司，又根据被告人艾礼志提供鲁某的电话（139××××1356)联系时显示无法拨通，且经查该号码的使用登记人并非鲁某，至今无法联系到该鲁某核实相关情况。（8）柯某、庞某1、柯某淑的人口信息。3.证人证言（1）证人梁某叶的证言，我是艾礼志的妻子，是广州市信信金资产管理有限公司的员工，负责行政管理方面的工作。具体负责接待客户、安排饮食住行之类的工作，都有开发票什么的，然后艾礼志通过公司账户给我报销。具体的业务我都不懂，我没有参与公司的业务工作。开发票报销的过程：我是先行用自己的信用卡垫付费用，然后开发票找老板艾礼志报销，然后他通过公司账户转给我的工商银行账户62×××80，我再去还信用卡。工商银行信用卡55×××30和交通银行卡52×××69都是我本人的卡，在广州开的。我接待过客户，具体是什么客户我不清楚，有的是北京来的，有的是上海来的，谈工作什么的我也不懂，我只负责接待。财务的工作不是我负责的，是公司找外面的财务公司负责这方面的工作的，是一家叫民昇什么的公司，具体公司名字我忘记了，也是在番禺的，负责帮我们做会计、做账、审计报告之类的工作。信信金公司的公司架构是：法人代表是艾礼志，监事梁某叶；股东艾礼志占股90%，梁某叶占股10%；行政部，负责人梁某叶，负责文件图章等；资产部，负责人是叶某1；投行部，负责人梁某；风控部，首席风控师曾某1；法务部，是一个叫陈律师的人。我们公司现在只有我跟老板艾礼志，之前叶某1也在，前段时间他离职了。我与艾礼志是夫妻关系，庞某1是我母亲，她的银行卡是我在管理，是在我处保管，有用于信信金公司，当时是艾礼志让我带我母亲去招商银行开的，之后银行卡就给了艾礼志，具体用于何处我就不清楚了。信信金公司具体负责人才培训、咨询等等，具体的我不清楚，我不清楚是怎么经营的。我在信信金公司从公司成立至今我就在公司管理行政方面的事务了。叶某1在职的时候是资产部的，具体负责什么工作我不清楚。我有见过这份“有限合伙协议”，我还帮忙负责打印过，但是具体什么内容我不清楚。我不清楚该合作协议的相关事宜，也不清楚是由谁拟定的。我不清楚信信金公司是否有银行拆借项目，业务上的东西我不过问的。我知道的公司名称的银行账户有两个，一个是招商银行的基本户（12×××06），另外一个是工商银行的一般户（3602042609100195159）；另外还有一个是我母亲庞某1的账户，就是我上述所说的去招商银行开卡的那个账户，账户号码我忘了，艾礼志用来做什么我就不清楚了。我没有听说公司在做银行拆借项目，具体我不清楚。应该可以提供相关财务方面的账册，在民昇什么的财务公司那里。我们公司一般是由我负责与财务公司的人对接，他们来我们公司拿银行的账单，然后他们帮我们做账，数据都在他们那里，我们公司没有。他是姓李的，名字不清楚，联系方式180××××3803。我听说过“汇佰德公司”，是在香港的，应该是艾礼志的公司，具体的情况我就不清楚了。深圳信达华金股权投资基金管理有限公司是老板艾礼志的公司，它的公司架构以及是否与信信金公司有业务上、资金上的往来我就不清楚了，我只知道老板是艾礼志。我不清楚信信金公司是否委托信托公司做过银行同业拆借业务。我不认识鲁某和柯某淑，柯某我知道，老板以前以公司名义帮他买过社保，其他的我就不知道了。我没有负责出纳的工作，但是我有负责行政方面的比如接待方面费用的支出与收入等统计，我有提供给财物公司，他们负责帮我们做账。（2）证人李某1的证言，我是广州市民昇财务咨询有限公司（以下简称“民昇公司”）的员工，我是出账的会计顾问，帮助客户做账、报税，也负责与客户沟通之类的事项。民昇公司的公司架构：法人代表周某，持股100%，她是我们的总经理，下设营销部，由周某和她的副手王某梅负责，会计顾问，负责人是我李某1，会计助理，负责人不固定，就是帮忙装订之类的杂事。我们民昇公司主要负责代理记账，帮助别的公司记账报税等。我知道广州信信金资产管理有限公司，这个公司是我们公司的客户，这个公司是我负责对接与沟通的。应该是从2015年7月份、8月份就跟他们公司有合作的。他给我们提供公司的数据，我们给他们做报表。他们公司基本上除了工资跟社保这一块的支出，其他的支出基本没有，从2015年开始跟我们合作的时候，他们公司几乎是没有收入的，只有支出的工资跟社保。民昇公司存有信信金公司的相关财务账册，目前我能确认的就是有信信金公司2017年1月到2019年的4月份的账册，有总账、明细账、科目余额表、财务报表（资产负债表、利润表）、还有企业所得税汇算清缴报告。2017年以前的我要回去找一找看看有没有留底，我们基本上只留近两年的，所以我不能确定。我们可以提供，我回去整理完之后一并提供给公安机关。我不知道信信金公司是否有进行银行同业拆借的项目，但是他们公司从2015年基本上除了公司的工资发放跟社保，其他都是零报，基本没有其他的项目在（从他们提供给我们的数据中）。我不能辨认出信信金公司的法人代表艾礼志，我没有见过他，我只跟他们公司的梁某叶对接。（3）证人梁某的证言，我于2017年8月入职艾礼志的信信金公司，职位是投行部副总经理，后来于2018年10月离职，工作主要是陪艾礼志去谈业务。当时公司没有什么实质上的业务，我是陪艾礼志去谈过几次业务，艾礼志一般都是以出钱投资的方式和对方洽谈业务，但我入职这么久，也没有见到艾礼志谈成过一宗业务，一般艾礼志都是以各种名目收取对方前期费用，之后的项目合作就不了了之。艾礼志会劝每一名员工投资其所谓的项目，但当我们详细询问项目内容时，他就会转移话题，不告诉我们项目内容，我个人觉得他靠不住，所以没有投资。我听叶某1说过，他投资艾礼志的钱被转到私人账户，所以我觉得不可靠。艾礼志还有一个叫深圳信达华金股份投资公司，还有一个叫汇佰德财务有限公司，这两个公司没有什么实质业务，工作人员也都是信信金公司的员工。信信金公司的员工还有梁某叶，她是艾礼志的秘书，负责人事、财政等，还有一个叫曾某1，好像是风险部总经理，叶某1是资管部经理。据我所知，有个叫覃某的员工是房产部的经理，他有投资，但具体投资情况我不太清楚。艾礼志自称公司有钱，但到了2018年4月开始，我们就出现工资和社保拖欠的情况，具体出现什么情况我不太清楚。我在职期间没有帮公司做到什么业务。艾礼志以银行间资金拆借和优质公司过桥贷款的名目拉人投资，他还说这是给公司内部员工的福利，高回报。他自称月息可以达到3%，他还动员我们员工去营销，拉人头过来投资。我从来都不信艾礼志，他的公司没有合法金融牌照，他的公司都没实质业务，全部都是口头上向人推销、拉投资。艾礼志的投资资金去向我不清楚，我在职期间，没有见过艾礼志跟佛山南海村镇银行做过定向大额存单业务。我觉得梁某叶跟艾礼志是共犯，我不认识庞某1、柯某淑、柯某，但听说庞某1的账户有向叶某1的账户转过利某。（4）证人覃某的证言，我今天来派出所是因为被艾礼志诈骗了。我是于2019年1月9日打110报警的，当时通知我到派出所备案，我到派出所后需要补齐相关资料再过来报案所以我在年后就准备好资料过来报案了。2017年7月份至2017年10月份期间被艾礼志以投资形式诈骗，在2014年5月份至2018年12月份艾礼志就向我借钱，至今未还清。艾礼志，男，约50岁，他说他是南京人，曾租住广州市番禺区南村镇华南碧桂园翠山蓝天苑3街3号，联系电话：189××××6121、138××××5679。他使用的微信号：×××。其他不详。艾礼志是我在2009年认识的，他也是一直住在广州市番禺区南村镇碧桂园内，我们都是住附近认识的，他是做银行投资的，我是做房地产工程的，接着我们认识后也会经常一起去谈一些生意，关系比较好，接着在2017年7月份艾礼志就开始和我说，他知道广州农商行放款给公司作过桥资金，说可以参与进去，可以每月返还本金不低于3%的利某，由于我和他是十多年的邻居，关系比较好，而且和他也谈过一些工程项目，我也知道他有这种实力可以做这种事情，所以就相信了他，就答应他一起去做这个项目，我就分10次转账158万元人民币给他。在2017年7月底至2018年5月份都有以利某的形式返还资金给我，给利某的时候并没有按时给。在2018年6月份开始至今都没有给利某我。我在2018年5月份就想艾礼志没有按时给利某我，就不想放那么多钱进去，想拿出50万本金，接着艾礼志就开始以各种理由（利某没有算清、艾礼志的爸爸死了等等）不返还本金，我就开始不相信他，经常催他返还本金，但他还是以各种理由推脱，直至2019年1月份我发现他已经搬离了住处，我去物管问了发现艾礼志所住的地方都是租的，但还是可以联系上，在2019年2月18日就开始联系不上了。我就觉得我自己被骗了。艾礼志在2014年5月份至2018年12月份期间还以个人名义向我借钱，借钱的理由开始是以资金周转向我借钱，在后面我催他还投资本金后，他就以借款后会连本金一同还我的形式借款，所以我都借给了他。我参与投资艾礼志所说的项目时，没有签订相关协议或者合同，都是微信、电话或者面对面谈。我借款给艾礼志时也没有签订相关协议。但投资的情况在微信聊天记录内有反映到。借款就只有一部分金额可以在微信聊天记录内反映到。我的微信号是×××。我投资转账给艾礼志是分了十次，转账158万元。第一次2017年7月28日转账给艾礼志5万元，收款人：广州信信金资产管理有限公司（该公司是艾礼志的，法人就是：艾礼志），第二次2017年7月31日转账给艾礼志5万元，收款人：广州信信金资产管理有限公司，第三次2018年8月1日转账给艾礼志5万元，收款人：庞某1（艾礼志说庞某1是他的保姆），第四次2018年8月1日转账给艾礼志5万元，收款人：庞某1，第五次2017年8月21日转账给艾礼志20万元，收款人：广州信信金资产管理有限公司，第六次2017年9月20日转账给艾礼志30万元，收款人：广州信信金资产管理有限公司，第七次2017年9月29日转账给艾礼志10万元，收款人：广州信信金资产管理有限公公司，第八次2017年10月12日转账艾礼志40万元，收款人：广州信信金资产管理有限公公司，第九次2017年10月26日转账给艾礼志18万元，收款人：广州信信金资产管理有限公公司，第十次2017年10月31日转账给艾礼志20万元，收款人：广州信信金资产管理有限公司。我借款给艾礼志共42.07万元，艾礼志有还款给我，返还给我61.4309万元。艾礼志返还给我的资金都是我投资所得的利某。艾礼志的收款账号是招商银行：62×××39，开户人：庞某1（艾礼志的保姆），招商银行：6214832021561563，开户人：艾礼志，招商银行：12×××06，开户人：广州信信金资产管理有限公司。我用于付款的账号是农商银行：6230351804880538。还有一个是我朋友的账号，我朋友帮我转账过一次20万元。我现在联系不上艾礼志，不清楚艾礼志的去向。2017年7月28日至2017年10月31日我以投资名义一共向艾礼志汇款150.8万元，2014年5月29日至2018年12月29日艾礼志以个人名义向我借款42.7万元，两笔合共200.07万元。2017年艾礼志跟我说与广发银行、广州农商银行的负责人关系比较密切，他的广州信信金资产管理有限公司有一个银行拆借项目可以投资，游说我投资他所称的银行拆借项目，每月利某3.2%-3.5%，我出于信任一共向艾礼志汇款150.8万元。是通过我的农商银行卡汇到艾礼志指定的账户，还有20万元是我委托朋友通过她的建设银行卡转给庞某1账户的。当时艾礼志只是笼统的说银行拆借项目，从没有出示相关合同或协议等凭证。2017年7月31日至2018年5月28日艾礼志一共向我回款64.4309元，其中20万元是他之前个人借款，其余44.4309万元是银行拆借的利某，40.7万元是艾礼志私人急用向我借的款。关于银行拆借项目基本是当面洽谈的，在微信记录有聊到银行拆借项目及返息情况。4.被害人陈述（1）被害人叶某1的陈述，我因被艾礼志诈骗来派出所。我是于2019年1月9日打110报警的，当时通知我到派出所备案，我到派出所后需要补齐相关资料再过来报案，所以我在年后就准备好资料过来报案了。我在2017年11月份至2018年8月份被广州信信金资产管理有限公司以投资形式诈骗。艾礼志的个人情况：男，约50岁，他说他是南京人，曾租住广州市番禺区南村镇华南碧桂园翠山蓝天苑3街3号，联系电话：189××××6121、138××××5679；他使用的微信号：×××，其他不详。事情经过是这样的：艾礼志是我在2017年11月8日认识的，他以前也是一直住在广州市番禺区南村镇华南碧桂园内，大学同学介绍我到广州信信金资产管理有限公司工作，过了两个礼拜后艾礼志叫我投资公司有限合伙协议，他说我投资这份协议后，在公司考核中工作绩效会有所提高，每个月给我的利润是2.5%利某，2017年12月25日投资75万银行与银行之间的过桥资金。接着2018年1月份艾礼志说公司给我的投资额度最高是200万元，2017年10月陆续到2018年6月投资本金总达165万元，他于2018年8月底跟我说，拿我10万元去放高利贷。艾礼志从2018年9月份利某交迟了，但是后来都有交足，10月份的利某没有交足，还欠11250元利某。11月份欠下21250元利某，公司从2018年至2019年3月1日欠下利某总共167500元。前天我去过艾礼志所住的地方找他，但是找不到人，屋里是空，目前一个礼拜没有见人了。艾礼志在微信与我说他香港东亚银行个人账户有500多万港币，艾礼志还说想将港币转入大陆换人民币来清这笔数。我去过广东省外汇局问工作人员有没一个姓艾的人来提交这些资料，外汇局的工作人员说这段时间没有人来提交过这些资料。接着我通过公安机关协助帮我调查此事。我暂时没有梁某叶的资料信息。2018年8月17日我转给梁某叶10万元，她的招商银行账号：62×××97，其余不详。我参与投资艾礼志所说的项目时，有签订合同，都是微信，电话或者面对面谈。是在2017年12月25号在艾礼志的公司签订的合同，当时在场只有我和艾礼志。广州市信信金资产管理有限公司，类型是有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人：艾礼志，公司成立日期：2014年1月23日。公司地址：广州市番禺区南村镇汉溪大道东390号四海城商业广场一栋二座1401-1404房。广州市信信金资产管理有限公司的公章是梁某叶拿着。开始我以为梁某叶只是艾礼志的员工，但后来我觉得他们的关系不一般，可能是夫妻关系。我没有相关证据证实我所投资给艾礼志的产品用于投资，但我要求他提交的资料给产品或去向，他没有提交给我。我的微信号是×××。我投资转账给艾礼志的公司相关记录：广州市信信金资产管理有限公司，账号12×××06是艾礼志公司的账户，开户行：招商银行广州分行广州华南碧桂园支行。我用于付款的账号是中国工商银行62×××54，开户人叶某1。我是通过自己的银行卡账号转账到艾礼志的公司账号。我现在可以联系上艾礼志，但不清楚艾礼志的去向。我今天是因怀疑被公司诈骗一事现来派出所补充情况。我于2019年3月30日联系广州信信金资产管理有限公司之前的首席风控官曾某1，向她咨询在她任职期间公司是否有做过业务和盈利收益，包括有没有像我一样投资公司理财的情况，据曾某1反映在她任职期间该公司并没有做过业务和盈利收益，公司也没有做过投资理财。并且在我任职期间2017年11月至现在该公司没做成过任何业务，然后我就向公司法人艾礼志提出给我提供投资资金去向，但被拒绝，2018年12月份至今我个人投资的40万元人民币资本金一直没有退还。曾某1从2016年9月至2017年9月任职广州信信金资产管理有限公司之前的首席风控官。曾某1联系方式136××××0867。从没有新资金投入广州信信金资产管理有限公司后，由2018年11月至2019年3月就没有给我发工资，2018年10月份的投资收益一直拖欠，公司有拖欠房租的情况。信信金公司的架构：法人代表是艾礼志，监事梁某叶；股东艾礼志占股90%，梁某叶占股10%；分资产部，负责人是我，只有我一个人；投行部，负责人梁某，2018年10月份就离职了；风控部，首席风控师曾某1也是2018年离职了。公司主要是负责不良资产的处置，财务顾问，票据贴现，项目融资，银行同业拆借等。信信金公司获利的方式是财务顾问，业务主要是赚取服务费，其他的方式主要赚取业务中产生的利差；但是从我2017年11月8日入职至今，从来都没见公司谈成一笔业务，没有获利过。我们公司的会计我不知道是谁，但是发工资是梁某叶给我发的，财务账册报表之类的财务方面的东西我都没有见过。我是2017年11月8日入职的，在我入职的三周之后，艾礼志跟我介绍一个内部员工的银行同业拆借的项目，说给我200万元投资额度，且该项目只有内部员工能够投资，游说我投资该项目，当时我说我没有钱，他就游说让我叫上我的亲戚朋友来投资，并规定给我2.5%的月利某，2%是作为给投资人的月利某。0.5%是作为我的业务提成，其实就是相当于我赚取其中0.5%的利某差额。该银行同业拆借项目我觉得是没有实际存在的，我没有见过该项目的相关合同和资料，也没有就该项目的合作去洽谈过，我让艾礼志提供该项目交易的相关资料和相关银行流水他也没有给我。投资人黄某是我从初中认识到现在的朋友，是我的同学；孟某、单某、吕某是我以前在深圳农村商业银行工作时的同事，认识有4年多了；尹某1是我哥女朋友她姐姐的老公。还有一个叫朱某益，他也投资了5万元，但是是以我的名义投的，他是我的大学同学。我跟他们说有一个我们公司内部的投资项目，约定能给到他们18%至20%的年利率，且该项目的协议是一个保本的协议（协议上有相关的规定，我也咨询过律师，律师说该协议没什么问题），我也如实跟他们讲了公司的情况，且艾礼志也有出去带我洽谈过项目，都是一些数额过亿的项目，基于亲戚朋友们对我的信任而且我刚好也是公司的员工，也投资了35万元，他们就同意投资了。艾礼志没有带我去谈过什么项目，都是一些关于土地的、楼盘、融资、票据贴现的项目，但是都没有做成。在我们所签订的有限合伙协议中，除了我的亲戚朋友，其他的有限合伙人我都不认识，我打过他们的电话都联系不上，且其中柯某淑的电话是江苏无锡的，而艾礼志也是江苏无锡人，我觉得其他的合伙人都是他的老乡或者亲戚。我拉取的投资人的投资情况，我在“案情自述”中有列表写明，具体以那份为准。投资人先转到我的农村商业银行账户或者工商银行账户中，我之后把所有的投资额都转到了我的工商银行账户（深圳华联支行62×××54），再统一从该工商银行账户转到信信金公司的公司账户。投资时间是从2017年12月份开始有第一笔投资，共75万元转到信信金公司账户，到2018年6月28日转入信信金公司账户15万元，这是转入信信金公司的最后一笔投资款，这段期间陆陆续续一共转入公司165万元，还有一笔10万元是转入梁某叶的私人账户（招商银行：62×××97），时间是2018年8月17日，都是通过我上述工商银行转的，加起来总数一共是175万元。艾礼志返息给投资人，我们是这样约定的，艾礼志每个月将总投资额产生的利某转到我相关的银行卡，由我抽取0.5%的利某，再由我根据合同的协议转利某到投资人的账户中，给投资人的年利率区间在18%到24%之间。上述所说的利某不是直接转到我的账户的，第一笔利某是2018年1月2日转给我的，利某19963元，是由庞某1的账户（招商银行62×××39）转入到我亲姐叶某3花的账户（深圳农业银行62×××39），之后基本都是转入到我母亲刘某1英的账户（平安银行深圳分行新洲支行6230580000155976678），我再叫我姐和母亲把利某额转入到我招商银行62×××38账户，我再将利某按协议的比例转给各个投资人。利某额不直接转到我卡的原因我也不清楚，是艾礼志让我这么做的，他说这样做对于公司来说比较方便，我也没有多想。我不清楚投资人所投资的钱的去向，我要求艾礼志提供，他一直没有提供。投资人的合伙协议书都是公司出具的，先由公司盖公章，再由我拿去给投资人签订。之前的协议有的投资人没有签订协议的，但是在2018年12月28日都续签了，都有合同。我当时跟投资人说的项目就是艾礼志跟我说的银行拆借项目。在孟某的笔录中，他交代是我跟他说信信金公司有一个基金的项目可以投资，应该是时间太长了，所以这样说了，这个可以找孟某或者其他投资人，我跟所有投资人都是说是银行拆借项目的。2019年3月27日，我跟我哥叶某3平、母亲刘某1英还有投资人黄某，去诺德名都就是艾礼志家中要求艾礼志将之前笔录所收的175万元投资额与我们签为借款，因为我们怕艾礼志去申请破产导致我们投资人无法追究艾礼志的责任。我们签署的“有限合伙协议”是谁拟的我不清楚，是公司拟的，具体是谁我不清楚，当时是艾礼志或者梁某叶将这些协议交给我的，上面已经盖好公章，然后我去找投资人签订。“有限合伙协议”不算我本人，我一共带了5个投资人投资信信金公司，分别是黄某、尹某1、孟某、吕某、单某。一开始不是所有人都签，尹某1签了两份，吕某、单某签了一份，其他人没签，但后面所有人都续签了。协议上规定时间是91日也就是三个月，当时协议快到期了我害怕过了日期之后就没有法律效益了；另一方面也是为了将投资人的投资款都划分清楚，比如一开始我投资的75万元（我以我自己的名义投资到公司去）中，有50万是属于黄某的投资款，第二次续签时候就把这些钱都区分开来。协议都可以提供，除了一份上述所说我与公司签订的75万元投资款的协议我提供不了，协议在公司处。艾礼志在香港有业务，他在香港有一个汇佰德财务有限公司，但是好像之前听说过他被合伙人骗了，就没有继续做这个公司了。后来他想重新成立一个叫“中金达财务有限公司”，也是在香港的，但是还没有注册成立。上述所说发生在2018年10月份左右，他跟我说香港那边汇佰德财务有限公司与合伙人的洽谈失败了。我有与艾礼志因汇佰德财务有限公司的业务前往香港出差，我跟他去香港出差应该去了3次，都是去与当时他所称合伙人洽谈关于汇佰德财务有限公司的合作，但是具体的我不知情。我不清楚他有没有与其他公司或者洽谈人员发生业务上的资金往来。我们去香港出差的花销包括去香港的车费消费、住酒店的费用，还有吃饭的费用，一般都是他刷信用卡，具体是不是他的卡我不清楚。还有每次去之前梁某叶会帮他兑换部分现金港币用于香港的消费。我不知梁某叶用于公司经营的私人账户，但是她给我发工资的卡是一张招商银行卡，具体卡号我忘了。我不清楚汇佰德财务有限公司的公司账户。我不知道一个尾号为8338的银行账户。我不知道艾礼志是否有用于公司经营的上海汇丰银行的账号，但是我没有见他使用过上海汇丰银行的账户。当时我说关于银行同业拆借项目的175万元中，有10万元是转入梁某叶的卡中，这10万元也是作为银行同业拆借项目的投资款的，也会给我算利某，但是没有给过我利某，利某都是以165万元去算的，利某区间在2.5%-3.0%之间。我没有与艾礼志因银行同业拆借项目与其它公司或个人洽谈过。我不知道该银行同业拆借项目是否能实行，我当时有让艾礼志给我出示银行同业拆借项目的做账和报表，他口头答应我说可以，但是具体没有给我提供，所以当时我是有质疑过这个项目的，但是我看他在外面与人洽谈的时候其他人都很给他面子，而且看起来挺有身份的，所以慢慢的就相信他了。我刚开始投资的时候，他给我支付利某都稳定的，我就相信了这个事情。（2）被害人尹某1的陈述，我因投资公司一个高回报项目，现在该公司无法偿还本金，我来派出所反映情况。我投资了40万元。事情经过是这样的：于2018年6月28日我在深圳市宝安区福永银山物流公司B栋314认识叶某1，6月15日我老婆的妹妹（樊某）说叶某1手上有投资项目，樊某问我是否需要投资，我问樊某叶某1手上的投资项目是否可靠，她说可以，然后樊某提供了叶某1的银行账号，投了30万元，我问樊某叶某1什么时候能签合同，大概在7月份叶某1带着投资项目合同来到我家签了，然后叶某1回广州上班，到了8月份叶某1联系我之前投资项目可以增加投资的钱，投了10万元，6月份到10月份我投了40万元给叶某1一直操作，到了11月月底我问叶某1为什么11月份利某没有打过来，叶某1说公司没有钱，11月28日合同快到期我问叶某1要退回本金，叶某1说2019年1月份投资本金退回我的银行账号。我在考虑投资项目是否可靠，有没有需要退回本金。之前投了总共40万元继续投资，大概12月份叶某1快递了新的投资项目合同给我，我签完快递给叶某1，12月24日叶某1打了利某过来，到了2019年1月7日后我没有收到利某，我问叶某1发生了什么事情为什么利某还没有发，叶某1说我之前投资的40万元成功办理退回本金在1月份到我的银行账号上，1月16日叶某1发了公司的退回本金通知，然后叶某1一直在拖退回本金的事情，事情没有解决。到了3月27日我去叶某1住处，继续跟叶某1解决本金事情，叶某1找各种理由拖，到现在没有解决，今天来派出所反映情况。签订的时间：第一次2018年6月28日签订的，第二次8月19日签订的。我有与广州信信金资产管理有限公司签订合同，可以提供。合同中的柯某我不认识。合同的内容：合同是我和柯某是有限合伙人，柯某出资10万人民币，我出资40万人民币，然后广州信信金资产管理有限公司就负责对我们资金进行投资，承诺年化收益率18%。我投资的时间，第一次是在2018年6月28日，第二次在8月19日。一共两次转账，第一次通过中国银行网上转账30万元人民币，第二次通过中国银行网上转账51000元人民币，然后在深圳市工商银行存现金到叶某1银行账号，存了49000元，两次都是转到叶某1的个人账号上。这两次转账的时间，第一次转账的时间2018年6月28日，第二次转账时间是2018年8月19日。我转账的银行卡是一张深圳中国银行卡，卡号：62×××58，另外一张深圳工商银行卡，卡号暂时不能提供。对方的账号是一张深圳农村商业银行卡，卡号：62×××29，开卡人是叶某1。我能提供银行卡流水。我从7月到12月总共获得了大概4万元利某，每月利某不固定。我获得利某的方式是叶某1打到我中国银行。叶某1微信号：×××，昵称：Sunshine。据我所知，还有其他受害人，大概有7个左右。我没有去过广州信信金资产管理有限公司，叶某1现在工作公司的情况：公司名称是广州信信金资产管理有限公司，地址：广州市番禺区四海城1栋2座1404，联系电话：020-31007272，法人：艾礼志，据叶某1称，公司一共才3个人。我认为叶某1诈骗我。（3）被害人单某的陈述，因为我经以前同事叶某1的介绍，投资了公司一投资项目，现在该公司无法退回本金，所以我来南村派出所报案。总共投资了15万元。2018年4月份在深圳市，当时我和叶某1吃饭突然说手上有投资项目（银行拆借的理财项目），当时我考虑中，隔了几日我回复叶某1要投资，转了10万元给叶某1，又隔了几天签了合同，时间太久不记得当时叶某1是否在现场签合同，大概到10月份我向叶某1提出追加投资金额，转了5万元给叶某1，直到2019年2月份没有收到叶某1打给我利某，3月中旬叶某1跟我说公司资金有问题，还说公司的老板投资项目不是合同里面内容，然后我接到其他受害人的电话，叫我来番禺区南村派出所反映情况。因为以前叶某1在深圳农村商业银行上班，当时我和他是同事，所以认识。叶某1，男，约27岁，广东人，联系电话：130××××3191。叶某1向我介绍的投资项目是一个银行拆借项目，月利率2%，其他的具体我也不清楚。叶某1工作公司的地址在番禺区。公司名称：广州信信金资产管理有限公司。我当时不知道叶某1公司的法人代表，后来从其他受害人处听到法人是艾礼志。投资项目第一次从2018年4月份开始，第二次从2018年10月份开始。有签订合同，签订的内容是投资者向广州信信金资产管理有限公司投入15万元人民币作为投资的资金，该公司将我的资金用于银行拆借等理财项目，然后承诺年化收益达到24%。我以前没有见过艾礼志本人，今天在派出所见了。当时我投资转账的银行卡是深圳农村商业银行，卡号：62×××02。叶某1向我提供的收款账号是工商银行卡，账号：62×××54，姓名：叶某1。从2018年5月到2019年1月份我一共获得利某大概15750元。叶某1是通过微信转账的方式将利某转给我的。他的微信号是×××，昵称：Sunsnlne。我在2018年4月通过网上农村商业银行转10万元，2018年10月通过网上农村商业银行转5万给叶某1。我的微信号是×××，叶某1现在在南村派出所。我第一次跟叶某1签合同时因为时间太久不记得他是否在现场，第二次签合同时叶某1快递给我。我不清楚为什么庞某1跟我签合同，也没有问过叶某1为什么庞某1跟我签合同，我没有见过庞某1本人。（4）被害人孟某的陈述，因我在朋友工作的公司投资了一个高回报项目，现在该公司无法偿还本金，所以我现在过来报案。我投资了10万元人民币。我朋友叫叶某1，年约27岁，深圳人，联系电话130××××3191。我和他之前是同事关系，不过他离职后，我们双方一直有联系。叶某1现在工作的公司名称：广州信信金资产管理有限公司，地址：广州市番禺区四海城1栋2座1404，联系电话：020-31007272，法人：艾礼志，据叶某1说公司一共才3个人。我在该公司投资的项目具体我没过问，叶某1告诉我年收益率达到24%。我与广州信信金资产管理有限公司有签订合同，能提供合同。合同中的柯某淑我不认识。合同是我和柯某淑作为有限合伙人，柯某淑出资25万人民币，我出资10万人民币，然后广州信信金资产管理有限公司就符合对我们资金进行投资，承诺年化收益率24%。是2018年12月份签订的。我大概是在2017年10月份开始投资的。2018年12月份才签合同，是因为到了2018年12月份，叶某1觉得公司出了经济问题，才主动与我签订合同的。投资10万人民币一共两次转账，第一次通过无卡转账5万元人民币，第二次通过手机银行转账5万元人民币，两次都是转到叶某1的个人账号上。第一次转账的时间2017年8月份，第二次转账时间是2018年3月份4月份，具体时间不详。我转账的银行卡是一张深圳农村商业银行卡，卡号：62×××86，开卡人是我本人。对方的账号是一张深圳农村商业银行卡，卡号：62×××29，开卡人是叶某1。第一次无卡转账无法提供银行卡流水，第二次手机转账的可以提供银行流水，但是要后补。我有获得收益，从2017年10月份到2019年1月份期间大概获得了17000元-18000元人民币（具体收益不详），每月收益不固定，每月的收益有时是750，1000，1500或2000，是叶某1通过微信转账给我的。叶某1转账的微信号是×××，昵称：Sunshine。我收款的微信号是×××，昵称孟某。事情经过：于2017年6月份，当时我在深圳工作，叶某1在电话联系我，告诉我他现在在广州番禺这边找了一份好工作，现在他公司有个基金，投资收益率比其他公司的高，问我是否有投资意愿，我当时回复了我要考虑一下，大概过了一两个月，叶某1电话联系我，再次问我投资他公司基金的事情，我考虑我们是前同事的关系而且关系还不错，所以我就同意了投资的事情，于是我就到银行取了5万元人民币现金，然后通过无卡转账的方式转到叶某1的账号里，从2017年10月份，叶某1每月都会把收益转到我微信上，到了2018年3月份或4月份，叶某1以合伙人撤资为由，公司投资的资金要等一个月才可以取出来，于是我就通过手机银行转账给叶某15万元人民币，过了1个月，叶某1说那5万元已经从公司的基金账号里撤出来，让我选择继续投资还是转回到我的账号里，我就回复说继续投资，一直到了2018年12月份，我联系叶某1，说我撤资了，叶某1说要等一个月才可以撤回本金，直到2019年1月份，我都有获得收益，大概到了2019年1月份中旬，我看叶某1那边没什么动静，我就催问叶某1，叶某1说公司有点问题，然后广州信信金资产管理公司一份通知，承诺2019年1月28日之前将10万元人民币退还给我，但是到了2019年1月28日，我还没收到本金，所以之后我就不断逼问叶某1，他回答说目前他老板也是各种理由回复他，后来叶某1把投资者和老板都拉到一个微信群，但是他老板进群后就马上退群了，于2019年3月29日，有部分投资者来到广州信信金资产管理有限公司了解情况，到了今天，叶某1通知我到南村派出所报案，于是我就开车从深圳到南村派出所了。叶某1在南村派出所，我没有见过老板艾礼志，不知艾礼志的去向。据我所知，大概有7-8个受害人。我通过网络查询得知，广州信信金资产管理有限公司没有集资的资格，他们属于非法集资；我觉得广州信信金资产管理有限公司是合同诈骗我们投资者；我通过网络查询得知广州信信金资产管理有限公司关联了多地多家大型公司。我认为叶某1没有诈骗我。（5）被害人吕某的陈述，因为我在我的前同事叶某1的推荐下，投资了他公司一投资项目，现在该公司无法偿还本金，所以我现在到南村派出所报案。我投资了20万元人民币。叶某1，男，年约27岁，广东人，联系电话：130××××3191。我与他是前同事关系，后来他离职了，但是我们一直保持联络。叶某1他跟我说这个投资项目是一个银行拆借项目，年利率24%，其他的具体情况我也不清楚。我投资叶某1推荐的项目首先是因为收益比较可观，而且我与叶某1是朋友关系。叶某1工作公司是广州信信金资产管理有限公司，公司地址：广州市番禺区四海城1栋2座1404，联系电话：020-31007272，法人：艾礼志。我不了解广州信信金资产管理有限公司的情况.我是于2018年3月份开始投资的。我们有签订合同或者协议，于2019年1月份签订了一份有限合伙人协议，但是合同时间写的是2018年12月28日。暂时不能提供该协议，现在只有电子版。协议内容是我作为投资者向广州信信金资产管理有限公司投入了20万元人民币作为投资的资金，该公司将我的资金用于银行拆借等理财项目，然后承诺年化收益达到24%。我不认识柯某淑，不知道为什么这名字会出现在这份协议上。我有问过叶某1，但他也说不清。我将20万元人民币都转账到叶某1的银行卡账户里。他跟我说先转到他账上，他再转给公司的账号，他也没说是什么，后来我理解是他老板给他200万额度进行投资，由于他一个人银行卡没那么多钱，所以就让我们和他合伙投资，筹集200万元人民币，他再转账到他公司账号里进行投资。我是通过手机银行转账的，共3次转账。第一次转账是于2018年3月，转账5万元人民币，第二次转账于2018年4月份，转账10万元人民币；第三次转账是于2018年8月17日，转账5万元人民币（当时转账理由是叶某1向我借款的）。我转账的银行卡是62×××49，深圳农村商业银行，开卡人是我本人。叶某1的收款账号是一张工商银行卡，账号：62×××54，姓名：叶某1。暂时不能提供银行流水清单。我有获得利某，第一个月获得利某750元人民币，之后都是2250元人民币。从2018年4月份至2019年1月份，一共获得21000元人民币的利某。叶某1是通过微信转账的方式将利某转给我的，他的微信号是×××，我的微信号是×××，昵称是吕某。事情经过是这样的：于2018年1月份，我和叶某1在日常聊天中，他表示他现在的公司有一个新项目（银行拆借的理财项目），收益比较可观，问我是否有兴趣。一开始我没有投资，后来在与叶某1的聊天中再次谈到这个理财项目，知道了我的同事孟某也有投资，当时手里也刚好有一些闲钱，于是我就于2018年3月份通过手机银行转给叶某15万元人民币作为投资的资金，到了4月份，我就获得了750元人民币的利某。那时候手里还有闲钱，于是我就转账10万元人民币作为追加投资的资金，之后每月都获得了2250元人民币的利某，到了2019年1月初，当月的利某没有到账，我就问叶某1怎么回事，叶某1表示是公司的客户回款慢了，所以要迟一点，于2019年1月份，叶某1通过微信发给了我一份他们公司的函，承诺1月28日前发放利某，于2019年1月24日叶某1将利某转账给我，其中，于2018年他以投资政府项目为由向我借款5万元人民币之后，后来我就让他回款后将5万元再次投资他公司的项目，所以在签订合同的时候，我投资的金额写的是20万元人民币，到了2月开始，我就没收到过利某，我也有问过叶某1，叶某1说公司回款没到所以无法发放利某，一直到3月23日，叶某1微信跟我说由于现在还没有发放利某，目前他考虑走法律程序，由于当时我在老家，所以我回复等我回深圳再说，后来叶某1建了一个微信群，讨论怎么解决这个事情，到了2019年3月30日，叶某1告诉我和其他投资者一起到南村派出所报案，于是我就从深圳赶到南村派出所，事情经过就是这样了。我没有去过广州信信金资产管理有限公司，今天艾礼志也到派出所了，我见了他一眼。之前我没有见过他，之前跟我接触的都是叶某1。叶某1现在在南村派出所。（6）被害人黄某的陈述，2017年10月份至2019年3月份，我被一间公司合同诈骗，所以我是过来报案的。是广州信信金资产管理有限公司诈骗我的。我累计被诈骗了55万元人民币。我有与广州信信金资产管理有限公司签订协议，可以提供。协议上有限合伙人柯某我也不知道是谁。协议上写出资50万元，是因为最后5万元是填补其他投资人的撤资，这5万元人民币就记录在叶某1名下。诈骗的过程：我的朋友叶某1是在广州信信金资产管理有限公司工作，他向我介绍他公司有个理财项目（票据贴现，同行拆借等理财项目），年利率达到24%，由于我和叶某1是朋友关系，所以我就相信了叶某1，将我的资金投资在他所在公司，并且与这间公司签订了“有限合伙协议”，到了最后这间公司无法支付利某偿还本金，所以我就到派出所报案。广州信信金资产有限公司位于南村镇四海城，法人：艾礼志，听叶某1说从叶某1入职（2017年）至今，他未发现公司有任何实质的经营项目。叶某1，男，年约26岁，河源人，联系电话130××××3191，我和他是初中同学关系。我是在深圳签订合同的，55万元人民币转账给叶某1，是通过网银转账的。因为转账的次数太多，我也记不得每次转账的时间及金额。其中55万元人民币是转至62×××54，工商银行，开卡人：叶某1，另外5万元人民转至62×××38，招商银行卡，开卡人：叶某1。我的付款银行卡是62×××85，招商银行卡，开卡人：黄某。我暂时不能提供银行流水，可以后补。我是于2017年10月份开始投资的，从2017年10月份至2019年1月份都有收到收益，自从2019年2月份开始就没有收到利某了。我总共获得了大概是12万人民币，利某是浮动的，每月利某是1万元人民币，是叶某1将利某付给我的，通过银行转账的方式。叶某1的付款银行卡：62×××38，招商银行卡，开卡人：叶某1；我收款的银行卡是62×××85，招商银行卡，开卡人：黄某。事情的经过是这样的：2017年10月份，我的初中同学叶某1在深圳和我一起聚会时，对我说他现在在一家资产管理有限公司上班，现在公司有个理财项目，收益比较可观，问我是否有兴趣投资，我向叶某1咨询该项目的具体情况，他说他在公司上班，所以不会有什么事，他会帮忙看着，我了解完后，我表达了有投资的意向，然后我与他工作的公司（广州信信金资产管理有限公司）签订了一份合同，然后我就陆陆续续向叶某1的工商银行卡转账50万元人民币，之后的每个月份，叶某1都会将项目的利某返还到我的银行卡上，到了2018年某一月份，叶某1称有一名投资者需要撤资，但是公司无法马上返还资金给投资者，所以要向我借5万元人民币，这5万元人民币就用于投资用途，于2018年12月28日，我再次与广州信信金资产管理有限公司签订了一份新的合同，一直到2019年2月份，我就没收到叶某1发放的投资利某了，我向叶某1了解情况，他才将真实情况告诉我，他说于2018年10月份，公司已经不能准时将利某付给投资者，到了2019年1月份，公司已经不能将利某付给投资者了，从2018年10月份至2019年1月份的利某都是由叶某1自己先行垫付的，叶某1称他们公司的老板艾礼志以各种理由拖欠我们投资者的利某和本金，后来叶某1将我们投资者拉到了一个维权群，目的就是想解决这件事，于2019年3月29日，叶某1叫我到南村派出所报案，事情经过就是这样了。2019年3月29日晚上23时许，我到了南村派出所，我了解到叶某1、叶某1母亲及投资者因到艾礼志的住处，与艾礼志发生推拉行为，所以双方都被带回南村派出所（案发时，我不在现场），后来在派出所民警的协调下，双方自愿解决此事。我觉得这是诈骗，第一目前利某已经不能按时支付，而且我询问了艾礼志我们投资者的资金去向，艾礼志也说不出，所以我觉得是诈骗。现在艾礼志在南村派出所，叶某1也在南村派出所。叶某1没有诈骗我，因为在公司不能准时支付利某时，是叶某1自己先行垫付的。5.被告人的供述与辩解被告人艾礼志的供述，我名下有两间公司，一间名叫“广州信信金资产管理有限公司”，另一间名叫“深圳信达华金股权投资基金管理有限公司”，两个公司做投资的财务顾问，法人都是我。我名下的公司是做投资的财务顾问。广州信信金资产管理有限公司前期投入了西安的韩国城项目，投入了20万；投入了一间“汇佰德”财务有限公司，投入了40万左右。公司通过对外招有限合伙人来找投资人，有限合伙人只有投资和分利润的权限，没有管理公司的权限。这些有限合伙人从2017年12月份到2019年1月份都能分到利润，总共分了大概30万元。2018年10月后，公司的收入减少了，就没钱分利润了。广州信信金资产管理有限公司总共有6个有限合伙人，其中的叶某1是我公司的员工，其余五人是叶某1拉进来的。叶某1是我们公司资产管理部副经理，每月基本工资加补贴有九千元以上。6个投资人在信信金公司总共投资了175万元，都是以叶某1的名义投资的。到了2018年9月，他们才分出来，然后五名有限合伙人都与公司签了《有限合伙人协议》。有限合伙人在每月底分利，以1.4%至2%之间分利，最高分利不超过2%的利润。公司现在只有电子版的有限合伙人协议，原件都在叶某1手上。暂时不能提供公司工商执照。每月的利润都分给叶某1，叶某1再分给其他有限合伙人。暂时不能提供分红的明细，175万元的去向要看看2017和2018的财务报表才知道。暂时不能提供财务报表。叶某1来我家的情况：2019年3月28日上午，叶某1总共带了七个人到我家，包括叶某1的哥哥和母亲、几名投资者和投资者的朋友，要求把投资的175万元变成我借的钱，还给我签一张欠条。当时有八个人在我家，所以我不得不签。29日上午，叶某1又带人来我家了，叶某1的母亲还挂着一张还债的纸牌。我跟叶某1说有事好好谈，就叫叶某1进屋谈，但我开门后，叶某1的母亲也要进来，我不允许她进屋，但叶某1母亲硬要闯进来，然后我们就互相推来推去，叶某1的母亲在推撞的过程中踢了我老婆一脚，我把门关上时，把叶某1母亲的手夹了一下。后来我把门关上后就报警处理。后来我们进行了调解，我赔偿500元给叶某1的母亲。我有能力还清175万元人民币，因为“汇佰德”财务公司找到一名投资者，要购买我百分之四十的股权，我转让百分之四十的股权就能得到1000万港元，到时候我就能还清175万人民币。我愿意偿还175万元，因为他们的钱是辛苦钱，我有能力偿还，所以就愿意偿还。我根据我与叶某1签订的欠条偿还。我们公司法人代表是我，监事梁某叶；我占股90%，梁某叶占股10%；行政部，负责人梁某叶，负责文件图章等；资产部，负责人是叶某1；投行部，负责人梁某；风控部，首席风控师曾某1；法务部，是我们外部聘请律师，苏州大地律师事务所，负责帮我们审核合同和协议的有效性。现在公司总共有三个人，我、梁某叶和叶某1。梁某叶主要负责出纳工作，财务方面我们聘请会计公司民昇会计事务所帮我们公司会计审核，做年度总账。我们能够提供财务方面的账册。公司主要负责不良资产的处置，财务顾问，项目融资。公司成立以后我们主要是负责对企业的财务顾问业务，如2016年陕西韩国城项目等，但是之后都没有做成，也没有做成其他业务。信信金公司经营至今没有盈利，一直处于亏损状态。我们公司也没有做银行同业拆借业务的资质，需要委托给信托公司才能做，由他们作为中间人去帮我们做，收取一定的手续费。公司2016年前有委托过信托公司做过银行同业拆借业务，之后就没有做过了。叶某1是华南理工大学毕业的。入职之前是深圳农村商业银行的职员，他是我们公司的资产部副总经理。我和叶某1洽谈关于175万合作的相关事宜：2017年12月上旬我跟叶某1说有一个银行拆借项目，具体就是我跟叶某1说可以委托信托公司或者有金融资质的公司帮我们做这个银行拆借业务，我们投资给信托公司或者有金融资质的公司，他们帮我们做。当时约定叶某1的投资额度不超过200万元，表明了他可以拉亲戚朋友过来投资，约定给他2.5%的月利某，与投资人签订的“有限合伙协议书”上约定的年利率是从18%-24%，叶某1从中赚取该利某差额，这些利润就作为他的业务提成。叶某1包括其他投资人在内一共投资了175万元。2017年12月20日我跟浙江万向信托公司谈过，但是他说现在不能做银行同业拆借业务了。浙江万向公司实际控制人是鲁某，联系方式139××××1356，他是我好友鲁冠球的儿子，鲁冠球已经去世了。2017年12月20日我去杭州找鲁某咨询过，是他跟我说的不能做。因为银行同业拆借业务做不成，公司没有其他收入，就只能先将上述所说的175万投资额拿出一部分作为利某先返还给投资人。该银行拆借业务不能做我没有跟叶某1说，也没有将投资款返还给叶某1以及其他投资人，因为当时信信金公司的财务状况不理想，我当时想把这笔钱作为公司的流动资金，让公司有资金有空间发展，就先没有返还了。除了叶某1介绍带来的投资人之外，没有其他的投资人了。梁某叶是我太太，河北石家庄人，庞某1是梁某叶的母亲，庞某1的银行卡是公司在使用，由梁某叶管理。柯某淑、柯某是在我信信金公司挂职的，柯某淑是我远方的亲戚，柯某是我老友的儿子，他没有工作，精神方面有问题，为了买社保挂在我公司名下的。他们实际上没有投资，因为按照有限合伙人的规定，必须要两人以上，所以为了协议的合法性我们就只能这么做了。有165万元投资款是通过信信金公司公司账户收取的，还有10万元是通过梁某叶招商银行62×××97账户收取的。该175万元，大概30万元是拿来支付投资人的利某，一部分用于公司流动资金，还有一部分用于我另外一个公司的费用，是汇佰德财务有限公司。我认识覃某，他是我认识很多年的好朋友，他投资了160万左右，我用于公司经营上了，就是说比如有公司向银行贷款，贷款还没下来而公司又急需用钱，就先在我这里借钱然后等银行贷款之后再将钱还给我，期间约定一个利某，我就赚取这个利某，相当于给公司做一个过桥资金使用。我正在慢慢还款给覃某，最后一次还是在2018年5月份左右。我已婚，我之前离过婚。我现在太太是梁某叶，是再婚的。我不认识叶某1带来的投资人，上次他们去我家签借条的时候我才第一次见。2019年3月27日叶某1、叶某1母亲和哥哥、黄某到我家去要求我把175万元投资款重新签为借条。我也没想着不还他们的钱，就签了。他们要签借条是因为请教过律师说投资款签为借条形式会比较好操作，也不怕说申请破产之类的事情。我2017年12月跟信托公司谈过关于银行拆借项目，因为这个银行拆借项目做不成，就想利用投资人的这笔投资款看看有没有其他项目可以做。我与投资人签订协议约定的都是银行拆借项目，我将该投资款项用于其他投入没有经过投资人同意。在有限合伙协议中，因为我们公司没有做银行拆借业务的资质，就只能写专门用于投资流动性货币资产，没有写明“银行同业拆借项目”，但是该情况我有跟叶某1沟通过，是用于银行拆借项目的。有限合伙协议中的柯某、柯某淑的名字第一次是他们亲笔签名的，第二次续签由于寄来寄去很麻烦我公司就帮他们代签了。该协议的内容他们不清楚，是为了协议的有效性才让他们签的，我让他们签他们就签了。我们所签订的有限合伙协议书是我委托法务部起草的。深圳信达华金股权投资基金管理有限公司，简称信达华金公司，法人代表是我，是信信金公司全资子公司，人员也是信信金公司的人，没有变动，但是最近有合作伙伴可能会介入到信达华金公司。信达华金公司与信信金公司的资金一直都有互相流动。叶某1的社保是挂在信达华金公司的，所以他的工资都是通过信信金公司转到信达华金公司之后，再由信达华金公司转给叶某1。信达华金公司具体做私募股权基金的，但是目前没有什么实际的项目。我信信金公司的财务工作是由广州市民昇财务咨询有限公司（以下简称“民昇公司”）负责的，就是我之前笔录所说的民昇会计事务所，具体应该是梁某叶对接的。梁某叶与民昇公司的谁对接我不清楚，那边经常换人。民昇公司从两年半以前就开始与我们信信金公司合作了，很早了。信信金公司的财务方面的工作都由民昇公司负责，信信金公司的账册在民昇公司。民昇公司经营地址：广州市番禺区市桥街富华中路69-71号401。我之前笔录说过将涉案投资款175万元的其中一部分转到汇佰德财务有限公司，是先从信信金公司的招商银行账户将钱转入梁某叶的工商银行账户中换汇成港币，然后再由该工商银行账户转入汇佰德财务有限公司的公司账户上的。应该是2017年末到2018年3月份之间转的，具体时间我记不清楚了，一共转了人民币8万左右，用于公司的正常经营，具体记不清了，账户流水可以反映。汇佰德财务有限公司的公司账户我只记得尾号是8388，具体的记不清楚了，是汇丰银行的。175万元还有少部分用于信达华金公司，比如给叶某1转工资之类的；还有用于公司的车辆费用、外出接待等等，还有用于给之前笔录上所说的投资人返还利某等等，我记不太清楚了，具体还要看银行流水。信信金公司所使用的账户有一个是招商银行的，是一般户，还有一个是工商银行的基本户，好像还有一个是建设银行的，也是一般户，但是这个建设银行账户基本上是没有用过的，具体的账户信息我记不清楚。我不清楚这个是否涉嫌非法吸收公众存款罪。信信金公司到目前为止没有做过银行同业拆借业务。关于叶某1等人向我公司投资175万元为何我以银行同业拆借的名义作为投资的项目，当时我觉得有做同业拆借的机会，而且这个项目的利率比较高，有想过尝试去做，但是因为国家政策问题没办法做。我是跟鲁某洽谈上述银行同业拆借项目的。对于2017年12月20日在确认该项目不能做后，还继续向投资人吸收投资，没有返还，是因为当时为了我另外一个公司汇佰德财务有限公司，我将大部分资金都用于该公司的经营方面，因为我当时认为这个公司前景很好。也有一部分用于我信信金公司、深圳信达华金股权投资基金管理有限公司的日常开销、租金、买社保；还有一部分用于返还当时约定给投资人的利某。我在明知该银行同业拆借项目不能操作的情况下，继续向投资人吸收资金没有经过投资人的同意，没有告知投资人。该175万元除了上面笔录所说的用处还有用于别处，就是缴纳我自己住房的房租、车辆的维护等（这个车辆在梁某叶的名下），但是这个车辆已经被我抵押掉了。我是用梁某叶的私人账户缴纳房租的。我是通过梁某叶工商银行的私人账户转账的方式，将175万元资金用于汇佰德财务有限公司，因为梁某叶是我信信金公司的员工，也是我的妻子，我觉得使用她的账户转账没什么问题。我收取关于之前笔录所说的175万元涉案金额是叶某1的个人账户直接汇给到我信信金资产有限公司的账户的。关于这个银行同业拆借项目的投资人一共有六个，有黄某、尹某1、孟某、单某、吕某、叶某1。我当时有游说叶某1拉取其亲戚朋友来投资，我表明了他们投资后我给叶某1总投资款每个月3%的利某，然后他可以分配给他拉过来的投资人，剩下的差额就给他。鲁某是万向信托股份公司的执行总经理，但是是否有在工商登记我不清楚，他的亲弟弟叫鲁伟鼎，也是万向信托股份公司的人，但是我没有跟他接触过我不认识他。万向信托股份有限公司的地址：杭州市体育场路429号天河大厦。175万元投资额的用处：1.大概有35万元我已经用于支付投资人利某了，通过我公司的公司账户转入庞某1的账户62×××39中，再由庞某1的账户转入叶某1家人刘某1英的账户中。2.一部分用于深圳信达华金股权投资基金管理有限公司的公司开销。3．还有一部分用于我香港的汇佰德财务有限公司的公司花费中了，这些钱是没有通过汇佰德公司账户的，只是作为让汇佰德公司成立初期阶段的准备费用。比如成立该公司的注册费3万多元港币、实际控制人我在香港成立公司必须缴纳的保证金2万元港币等，还有一些在我个人和公司员工去香港的日常开销，比如住酒店、吃饭、打车等，大部分都是通过现金的方式付款的，还有一些是中介费（中介帮我汇佰德公司介绍客户），以现金的方式给中介的，是谁我具体记不清楚了。大概就是这些费用了，有时是用刷卡的方式，有时是通过给现金的方式，刷卡的话基本都是用我自己的个人银行卡或者叶某1的银行卡（花费之后我会报销给叶某1），可能还有一些我记不起来了。4．用于缴纳我自住的房屋租金，车辆的维护。这个基本上都是通过梁某叶的私人账户工商银行账户62×××80操作的。至于为什么信信金公司账户12×××06的银行流水反映，从叶某1等投资人2017年12月11日开始将投资款打入该账户后，我将大笔的资金都转到深圳信达华金股权投资基金管理有限公司中，我记得不太清楚了。汇佰德公司没有公司账户，因为公司银行账户还没有开。庞某162×××39的账户实际控制人是我。庞某1的账户主要就是拿来还投资人的利某的。上述庞某162×××39的账户开户当时是我去的，只需要拿庞某1的身份证去开就行了，她是梁某叶的母亲。庞某1没有参与到公司的经营中。汇佰德公司目前还没有任何账户。尾号为8388的账户不属于汇佰德公司的账户，这个是上海汇丰银行的账户，这个账户是SBC.HK（这个公司名称我记不全）公司的总账户。这个公司可以帮我替垫我在香港的一些费用，比如住酒店的消费、酒店吃饭的消费、酒店购物的消费、招待我的朋友等。我转入8388账户的款项没有用于除了上述所说之外的其他消费了，就是上面所说的那些消费。汇入8388账户的款项大概30万元（港币），基本上都是来自于投资人所投资的175万元当中。是通过梁某叶的私人账户（尾号380的账户、还有一个是南村四海城附近的工行，具体卡号我记不清了）汇入到该8388账户中去的；还有一笔是从380账户提了款之后缴纳给SBC.HK公司的服务费，大概是20000元不到，这笔钱也是上述175万元投资款里面的一部分。我不直接通过自己的银行卡或信用卡做上述消费是因为这种模式很方便，我结账时可以把账先挂到该8388账户上，如果我先转钱进入该账户去，那么到时候该SBC.HK公司可以直接帮我结算，如果我事先没有转账的话，等该公司结算之后我再将所结金额转入8388账户中，主要是比较方便，才会使用这种方式。但是有时候我也用我自己的卡消费，但是具体的卡号我记不清楚了。我将大部分175万投资额汇入到深圳信达华金股权投资基金管理有限公司公司账户中去了。我将上述款项汇入深圳信达华金股权投资基金管理有限公司账户后，有将该款项汇入梁某叶私人账户62×××93、62×××97等，因为我的很多资金都是通过梁某叶的私人账户流转的，她也是广州信信金资产管理有限公司的人，这笔投资款基本都是转入她的账户的，她负责发工资、报销、接待等等的工作，这样子会比较方便。我将涉案的175万元的大部分钱汇入深圳信达华金股权投资基金管理有限公司后才转入梁某叶私人账户中，不直接从广州市信信金资产管理有限公司中转出去，因为深圳信达华金股权投资基金管理有限公司对外的形象和业务的范围比广州市信信金资产管理有限公司广泛，而且这么做可以使深圳信达华金股权投资基金管理有限公司累计的资本加大，对深圳信达华金股权投资基金管理有限公司有利。汇入梁某叶的私人账户是我授权的，梁某叶没有实际参与到“银行同业拆借”项目中去，她负责的是工资、报销、接待上的事项，业务上的事情她都不懂。之前笔录所说的庞某1的账户不是我本人去开设的，之前可能是我记混了，这个账户应该是梁某叶陪同她母亲庞某1去开设的，但是这个账户实际是公司在使用的。我没有非法吸收公众存款的行为，我认为我只是向员工集资。我于2014年注册了广州信信金资产管理有限公司，我是法人，占股90%，我妻子梁某叶占股10%,但她只是代我朋友张方持有，因为有限公司规定要两个股东，所以梁某叶代张方持有。公司主要做贸易、资金投资、资管计划、资产管理等。2014年在深圳我还注册了深圳信达华金股权投资基金管理有限公司，我是公司法人，我全资持有。深圳信达华金股权投资基金管理有限公司主要做股权、基金的。我两个公司都是一套人员。员工有叶某1，他是资产管理部副经理；曾某1，他是首席风控官；梁某，他是投行部经理；李某2敏，他是办公室主任兼人力资源管理。我妻子梁某叶，她负责后勤和出纳。其他人员已经离职。2017年12月左右，我跟叶某1谈起有个银行拆借项目，但因我们公司没有这个资质，所以要找其他有资质的同行帮我们做这个项目。因为要控制成本，所以我跟叶某1约定投资额度不超过200万，还跟他说如果他钱不够，可以找亲戚朋友过来投资。当时约定给他2.5的月利某。后来叶某1提出为了获得投资人的信任，需要公司出具一份协议，后来我就咨询过律师，以广州信信金资产管理有限公司名义，拟了一份“有限合伙协议书”，里面约定投资的年利率18%至24%。后来叶某1就分几笔转账给我，有165万是转到信信金公司账户，还有10万是转到梁某叶招商银行账户。总共转了175万人民币。投资人包括叶某1总共有6个人，我开始也不认识那些投资人，后来2019年他们来我家要钱时我才见到的，具体他们叫什么名我现记不起。我跟浙江万向信托公司谈过，但他们不做这个拆借业务了。后来我就跟佛山南海村镇银行做过两期的定向大额存单业务，一期存了120万，一期存135万，一期时间都是7至10天，都是月底存，第二个月头取出来。这个大额存单业务月息是3.3-3.4%。做了两期大额存单后，因国家政策变化，我就没再做大额存单了。175万就用于平时工资的开支和公司运作，还有一部分用于支付投资人的利某。具体要看银行流水和财务报表，我现在记不清了。现在这175万没有剩下了。汇佰德财务有限公司是2018年在香港注册成立的。是我跟朋友张方合伙成立的，我占90%,他占10%。该公司成立后还没有办理业务。2019年3月左右，叶某1和他哥哥、母亲等人来到我家中，要求把投资的钱写成借条，并规定时间要我还。叶某1说是他哥哥说的。庞某1是我妻子梁某叶的母亲，我用她的身份证开了招商银行卡，该卡一直在梁某叶处，用于公司收、转账。柯某淑是普通合伙人，她是公司外聘人员，负责清洁；柯某也是公司员工，后来因精神问题被劝退了。庞某1、柯某淑、柯某三人没有参与公司业务，三人之前有参与投资过公司，后来我把钱都退还给他们了，他们就不再参与投资了。我经营的“广州信信金资产管理有限公司”、“汇佰德财务有限公司”、“深圳信达华金股权投资基金管理有限公司”没有盈利，一直亏损。除了叶某1介绍带来的投资人之外，没有其他投资人了。我认为我没有犯罪，现在无法赔偿。信信金公司主要负责不良资产处置、财务顾问、项目融资等，2016年做过两个公司的财务顾问，具体什么公司忘记了。给几位被害人分红的钱一部分来源于公司的营业收入，还有一部分是我自己的钱。银行同业拆借业务的利润回报大概有月收入3%，还有对方给我们的咨询费根据行情定，我们给信托公司通道费，很少。为了把钱投到我在香港的汇佰德财务公司，利润很高，所以没有业务做，还要继续和被害人签订协议，收他们的钱，也没有归还他们前期的钱。我没有和叶某1讲过不能做银行同业拆借业务，但是他在我公司参与了很多事情，应该是知道的。175万元的去向我完全记不清楚了，175万元应该还有很少的一部分。除了向叶某1说过投资银行同业拆借业务之外，我没有和其他人讲过，没有宣传。这个项目是我们公司内部的。叶某1找亲友投资我开始不知道，后来才知道的。我名下的公司有广州信信金资产管理有限公司、汇佰德财务有限公司、深圳信达华金股权投资基金管理有限公司，名下没有房产，没有存款。东亚银行账户只是以我的名义开的，但钱是国家的，我没有办法拿出来，也不属于我。这个账户有一个下挂账户，里面大约有100多万美金，经过北京方面的审核，我可以提出来。上述的公司我实际出资累计有400多万，主要是信信金公司，但是没有验资报告。6.鉴定意见《关于叶某1被非法吸收公众存款案司法会计审计业务意见书》审计意见:1、叶某1转入涉案账户投资款175万元（包含5位受害人投资款），收到艾礼志使用的账户转入利某共379574.00元，差额1370426.00元。按6位受害人与艾礼志公司往来款分类：(1)叶某1代收黄某投资款55万元，代付利某127OOO.OO元，差额423000.00元；①叶某1代收吕某转入20万元，代付利某21750.00元，差额178250.00元；(3)叶某1代收孟某转入99998.00元（投资10万元），代付利某19850.00元，差额80148.00元；(4)叶某1代收尹某1转入40万元，代付利某5万元；差额350000元；(5)叶某1代收单某转入15万元，代付利某15750.00元，差额134250.00元；(6)剔除上述5位受害人金额后，叶某1支付艾礼志公司投资款350002.00元，收到利某145224.00元，差额204778.00元。2、艾礼志收到覃某（含刘某2）转入1601200.00元（投资款148万元、借款121200.00元）、支付覃某607309.00元，差额993891.00元。注：覃某称2018.8.1转入庞某1账户2笔5万元未见涉案账户收款，覃某未提供转账资料本次审计未计算该10万元。3、涉案账户反映艾礼志收到叶某1、覃某投资款、借款合共3351200.00元，支付2人利某共1010880.08元，差额2340319.92元主要去向：(1)支付其他人往来款净额l347375.94元。其中：①支付6人每人超过20万元，付款净额1660531.00元未见收回款项（付贺显南净额424470元、蔡昭旺317770元、胡东启301670元、童佩兰202072元、曾超203741元、郭银芳210808元）；②收到茹嫒转入24万元、信阳富联盛置业有限公司转入25万元，合共收款49万元（收款性质不明），涉案账户未见付款到茹嫒和信阳富联盛置业有限公司账户记录；③支付其他人往来款净额176844.94元。(2)支付费用、消费或通过微信、支付宝付款净额713938.10元；(3)网贷、消费贷、信用卡有关的付款净额237200.56元。7.辨认笔录1）被告人艾礼志辨认出叶某1就是其广州信信金资产管理有限公司的员工；2）被害人叶某1辨认出艾礼志就是广州信信金资产管理有限公司的法定代表人、辨认出梁某叶就是广州信信金资产管理有限公司的行政助理；3）被害人尹某1辨认出艾礼志就是广州信信金资产管理有限公司的法定代表人、辨认出梁某叶就是广州信信金资产管理有限公司的监事；4）被害人黄某辨认出艾礼志就是广州信信金资产管理有限公司的法定代表人、辨认出梁某叶就是广州信信金资产管理有限公司的行政助理；5）梁某辨认了艾礼志。8.视听资料公安机关对被告人的财富调查情况及审讯过程制作了光盘视频材料。上述证据经庭审质证确认，各证据能相互印证，足以证实被告人艾礼志实施了上述合同诈骗的犯罪事实。对于被告人艾礼志及其辩护人的辩解意见。经查，有叶某1等被害人指证被告人艾礼志以虚构银行同业拆借项目的名义诈骗钱财；证人梁某叶证实信信金等公司是被告人开办的、筹集的资金亦是由被告人控制使用；证人李某1证实信信金公司无其他支出收入；证人梁某证实信信金公司无实质业务、通过银行间资金拆借和过桥贷款的名目动员员工营销，拉人头过来投资；证人覃某证实被告人早期就已经通过借款来维持公司的经营和日常开支；被告人供述将筹集的款项用于名下多间公司和个人平时花费上，并没有进行银行资金拆借，名下公司没有业务和收入；司法审计报告反映了款项的去向，证实被艾礼志私人挪作他用，并非用于信信金公司的生产经营；而被告人提出是向万向信托股份公司鲁某进行拆借项目的线索经查找也不属实。综上，上述证据能够互相吻合，均指证被告人艾礼志在明知没有实际经营收入、无还款能力的情况下通过虚构项目实施了合同诈骗的犯罪事实。故被告人的辩解及辩护人的意见无理，本院不予采纳。本院认为，被告人艾礼志无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。依法应当对其适用“三年以上十年以下有期徒刑”的量刑幅度予以处罚。本院根据前述法定刑幅度、法定的量刑情节、酌定的量刑情节，并综合考虑被告人作案的具体事实，认罪态度等因素确定宣告刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人艾礼志犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；刑期自2019年6月25日起执行至2028年6月24日止；罚金应于本判决发生法律效力的次日起十日内交纳，上缴国库）。二、责令被告人艾礼志退赔违法所得予以发还各被害人，其中黄某423000元、吕某178250元、孟某80148元、尹某1350000元、单某134250元、叶某1204778元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  张志文人民陪审员  李明宗人民陪审员  邱秋霞二〇二〇年七月十七日书 记 员  李永锋