浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0327刑初163号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人谢映雪，女，1971年10月5日出生于浙江省苍南县，汉族，小学文化，无业，现住苍南县。因本案于2019年8月26日被苍南县公安局刑事拘留，同年10月3日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人武让芳，北京海润天睿律师事务所律师。苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉〔2020〕498号起诉书指控被告人谢映雪犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月28日向本院提起公诉。本院于同3月3日立案，同年5月29日苍南县人民检察院以苍检刑检刑变诉〔2020〕58号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员谢莉莉出庭支持公诉，被告人谢映雪及其辩护人武让芳到庭参加诉讼。期间，应公诉机关要求补充侦查，延期审理一次。现已审理终结。苍南县人民检察院指控，2012年3月份以来，吴孙彪（已判刑）未经有关部门批准，在苍南县公开宣传投资山西煤矿需要资金，投资前景好，并承诺高回报，直接或间接向被害人谢某1、陈肖青等一百余名社会不特定人员共集资人民币逾9000万元，后用于山西、北京两地煤炭、陵园项目投资。案发前，吴孙彪已两次返还资金，第一次按本金10%计算，第二次按剩余本金6%计算。其中，大部分资金系通过吴某2、谢某6、李某2、谢某2、李某3、石某等人收取并转账至吴孙彪及被告人谢映雪的银行账户，汇入被告人谢映雪账户的资金逾人民币5000万元。被告人谢映雪在明知吴孙彪向社会不特定人员集资的情况下仍将自己的银行卡账户提供给吴孙彪用于吸收资金，并介绍部分朋友借款给吴孙彪。为证明指控之事实，公诉机关提供了相应证据。并据此认为被告人谢映雪的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当分别以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。谢映雪系从犯，应从轻或减轻处罚。提请本院对谢映雪判处有期徒刑三年五个月，并处罚金。被告人谢映雪对指控事实、罪名、量刑建议均无异议并签字具结。其辩护人辩称：1.谢映雪在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯；2.谢映雪认罪态度较好，且已退出赃款人民币340万元；3.谢映雪认罪认罚。同意公诉机关的量刑意见。经审理查明：2012年3月份以来，吴孙彪（已判刑）未经有关部门批准，在苍南县公开宣传投资山西煤矿需要资金，投资前景好，并承诺高回报，直接或间接向被害人谢某1、陈肖青等一百余名社会不特定人员共集资人民币逾9000万元（以下币种均为人民币），后用于山西、北京两地煤炭、陵园项目投资。案发前，吴孙彪已两次返还资金，第一次按本金10%计算，第二次按剩余本金6%计算。其中，大部分资金系通过吴某2、谢某6、李某2、谢某2、李某3、石某等人收取并转账至吴孙彪及被告人谢映雪的银行账户，其中被告人谢映雪账户吸收的资金逾5000万元。被告人谢映雪在明知吴孙彪向社会不特定人员集资的情况下仍将自己的银行卡账户提供给吴孙彪用于吸收资金，并介绍部分朋友借款给吴孙彪。具体事实如下：1.2012年3月份，被告人谢映雪介绍谢某1借款给吴孙彪50万元，已偿还金额7.7万元，尚欠42.3万元。2.2012年3月份，被告人谢映雪介绍陈肖菁借款给吴孙彪50万元，已偿还金额19.4万元，尚欠30.6万元。3.2012年3月份，被告人谢映雪介绍林朝珏借款给吴孙彪10万元，已偿还金额1万元，尚欠9万元。4.2012年3月份，被告人谢映雪介绍刘成富借款给吴孙彪20万元，已偿还金额1.08万元，尚欠18.92万元。5.2012年3月份，被告人谢映雪介绍谢学共借款给吴孙彪100万元，已偿还金额15.6万元，尚欠84.4万元。6.2012年3月份，被告人谢映雪介绍黄益超借款给吴孙彪240万元，已偿还金额36.92万元，尚欠203.08万元。7.2012年3月份，被告人谢映雪介绍谢某2借款给吴孙彪186万元，已偿还金额11.16万元，尚欠174.84万元。8.2012年3月份，被告人谢映雪介绍谢某4借款给吴孙彪21万元，已偿还金额1.26万元，尚欠19.74万元。9.2012年3月份，吴孙彪向温某吸收资金830万元，大部分款项汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还96.8万元，尚欠733.2万元。10.2012年3月份，吴孙彪向吴某1足吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。11.2012年3月份，吴孙彪向曾某2吸收资金50万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还5万元，尚欠45万元。12.2012年3月份，吴孙彪向卓某吸收资金15万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.5万元，尚欠13.5万元。13.2012年3月份，吴孙彪向傅松楼吸收资金49万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还7.546万元，尚欠41.454万元。14.2012年3月份，吴孙彪向洪亦碰吸收资金23万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还3.542万元，尚欠19.458万元。15.2012年3月份，吴孙彪向李爱珍吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。16.2012年3月份，吴孙彪向谢敦邓吸收资金100万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还15.4万元，尚欠84.6万元。17.2012年3月份，吴孙彪向陈孙仲吸收资金16万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.464万元，尚欠13.536万元。18.2012年3月份，吴孙彪向黄田勇吸收资金7万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，至今未偿还本金和利息。19.2012年3月份，吴孙彪向谢茹蜜吸收资金46万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还7.36万元，尚欠38.64万元。20.2012年3月份，吴孙彪向谢茂朗吸收资金6万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.924万元，尚欠5.076万元。21.2012年3月份，吴孙彪向陈丕荣吸收资金6万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.36万元，尚欠5.64万元。22.2012年3月份，吴孙彪向陈丕省吸收资金30万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还8.8万元，尚欠21.2万元。23.2012年3月份，吴孙彪向雷朝阳吸收资金19万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.926万元，尚欠16.074万元。24.2012年3月份，吴孙彪向雷子川吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。25.2012年3月份，吴孙彪向谢茂开吸收资金90万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还13.86万元，尚欠76.14万元。26.2012年3月份，吴孙彪向谢某3吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。27.2012年3月份，吴孙彪向黄克福吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。28.2012年3月份，吴孙彪向洪亦旺吸收资金5万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.77万元，尚欠4.23万元。29.2012年3月份，吴孙彪向叶怀书吸收资金5万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.77万元，尚欠4.23万元。30.2012年3月份，吴孙彪向林细容吸收资金25万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.5万元，尚欠22.5万元。31.2012年3月份，吴孙彪向谢茂设吸收资金19万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.926万元，尚欠16.074万元。32.2012年3月份，吴孙彪向谢丽萍吸收资金3万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.462万元，尚欠2.538万元。33.2012年3月份，吴孙彪向吴细英吸收资金5万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.77万元，尚欠4.23万元。34.2012年3月份，吴孙彪向林成海吸收资金5万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.77万元，尚欠4.23万元。35.2012年3月份，吴孙彪向曾某1吸收资金8万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.232万元，尚欠6.768万元。36.2012年3月份，吴孙彪向余玉金、谢墩邹吸收资金75万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还11.55万元，尚欠63.45万元。37.2012年3月份，吴孙彪向谢孔旭吸收资金25万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还3.85万元，尚欠21.15万元。38.2012年3月份，吴孙彪向谢孔要吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。39.2012年3月份，吴孙彪向谢丽华吸收资金13.5万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.31万元，尚欠11.19万元。40.2012年3月份，吴孙彪向李某3吸收资金104万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还16.016万元，尚欠87.984万元。41.2012年3月份，吴孙彪向林碧玉吸收资金25万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还3.85万元，尚欠21.15万元。42.2012年3月份，吴孙彪向杨必继吸收资金8万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.232万元，尚欠6.768万元。43.2012年3月份，吴孙彪向洪亦秒吸收资金5万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.77万元，尚欠4.23万元。44.2012年3月份，吴孙彪向丁学文吸收资金20万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还3.08万元，尚欠16.92万元。45.2012年3月份，吴孙彪向谢宝琴吸收资金40万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还6.18万元，尚欠33.82万元。46.2012年3月份，吴孙彪向许丽雪吸收资金5万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.5万元，尚欠4.5万元。47.2012年3月份，吴孙彪向谢玉枝吸收资金19万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.926万元，尚欠16.074万元。48.2012年3月份，吴孙彪向陈正飞吸收资金75万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还17.6万元，尚欠57.4万元。49.2012年3月份，吴孙彪向谢学中吸收资金32万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还4.928万元，尚欠27.072万元。50.2012年3月份，吴孙彪向李巧云吸收资金6万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.924万元，尚欠5.076万元。51.2012年3月份，吴孙彪向李孝新吸收资金8万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.234万元，尚欠6.766万元。52.2012年3月份，吴孙彪向李孝枝吸收资金82万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还12.628万元，尚欠69.372万元。53.2012年3月份，吴孙彪向李某1吸收资金34万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还5.236万元，尚欠28.764万元。54.2012年3月份，吴孙彪向林朝来吸收资金4万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.616万元，尚欠3.384万元。55.2012年3月份，吴孙彪向谢丽蓉吸收资金2万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.308万元，尚欠1.692万元。56.2012年3月份，吴孙彪向谢某6吸收资金55万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还8.47万元，尚欠46.53万元。57.2012年3月份，吴孙彪向曾丽娇吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。58.2012年3月份，吴孙彪向吴月娥吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。59.2012年3月份，吴孙彪向雷衍波吸收资金3万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.462万元，尚欠2.538万元。60.2012年3月份，吴孙彪向张世宝吸收资金40万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还6.18万元，尚欠33.82万元。61.2012年3月份，吴孙彪向**云吸收资金5万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.77万元，尚欠4.23万元。62.2012年3月份，吴孙彪向朱富望吸收资金15万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.4万元，尚欠12.6万元。63.2012年3月份，吴孙彪向谢学楷吸收资金27万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还4.158万元，尚欠22.842万元。64.2012年3月份，吴孙彪向陈绍县吸收资金27万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还4.158万元，尚欠22.842万元。65.2012年3月份，吴孙彪向赖大乐吸收资金27万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还4.158万元，尚欠22.842万元。66.2012年3月份，吴孙彪向丁忠洋吸收资金25万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还3.85万元，尚欠21.15万元。67.2012年初，吴孙彪向丁小琴吸收资金50万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还7.7万元，尚欠42.3万元。68.2012年初，吴孙彪向董力吸收资金195万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还27万元，尚欠约168万元。69.2012年3月份，吴孙彪向梁世文吸收资金35万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还5.39万元，尚欠29.61万元。70.2012年3月份，吴孙彪向吴美玲吸收资金30万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还4.62万元，尚欠25.38万元。71.2012年3月份，吴孙彪向温丽姿、陈体忠吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。72.24.2012年3月份，吴孙彪向石某吸收资金136万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还20.944万元，尚欠115.056万元。73.2012年3月份，吴孙彪向赖丽平吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1万元，尚欠9万元。74.2012年3月份，吴孙彪向赖丽仙吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1万元。75.2012年3月份，吴孙彪向吴圣艺吸收资金75万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还11.05万元，尚欠63.95万元。76.2012年3月份，吴孙彪向林书花吸收资金5万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.8万元，尚欠4.2万元。77.2012年3月份，吴孙彪向谢学春吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。78.2012年3月份，吴孙彪向林书梅吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。79.2012年3月份，吴孙彪向林学滩吸收资金21万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还3.234万元，尚欠17.766万元。80.2012年3月份，吴孙彪向林玲玲吸收资金8万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.232万元，尚欠6.768元。81.2012年3月份，吴孙彪向林玉英吸收资金51万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还8.22万元，尚欠42.78万元。82.2012年3月份，吴孙彪向林少华吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。83.2012年3月份，吴孙彪向石仕强吸收资金30万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还4.62万元，尚欠25.38万元。84.2012年3月份，吴孙彪向石青松吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。85.2012年3月份，吴孙彪向黄某吸收资金31万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还4.774万元，尚欠26.226万元。86.2012年3月份，吴孙彪向何艳艳吸收资金5万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.77万元，尚欠4.23万元。87.2012年3月份，吴孙彪向**节吸收资金75万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还11.55万元，尚欠63.45万元。88.2012年3月份，吴孙彪向刘奇盾吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。89.2012年3月份，吴孙彪向何必团吸收资金20万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还3.08万元，尚欠16.92万元。90.2012年3月份，吴孙彪向江永满吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。91.2012年3月份，吴孙彪向赖时动吸收资金20万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还3.08万元，尚欠16.92万元。92.2012年3月份，吴孙彪向陈晓华吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。93.2012年3月份，吴孙彪向谢玉爱吸收资金2万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.308万元，尚欠1.692万元。94.2012年3月份，吴孙彪向赖芙蓉吸收资金6万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.002万元，尚欠3.998万元。95.2012年3月份，吴孙彪向欧阳南昌吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。96.2012年3月份，吴孙彪向赖淑姿吸收资金6万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.924万元，尚欠5.076万元。97.2012年3月份，吴孙彪向林昌表吸收资金15万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.31万元，尚欠12.69万元。98.2012年3月份，吴孙彪向林圣尤吸收资金28万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还4.312万元，尚欠23.688万元。99.2012年3月份，吴孙彪向李悌云吸收资金15万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.31万元，尚欠12.69万元。100.2012年3月份，吴孙彪向赖时如吸收资金13万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.002万元，尚欠10.998万元。101.2012年3月份，吴孙彪向林贤友吸收资金14万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.156万元，尚欠11.844万元。102.2012年3月份，吴孙彪向张少娟吸收资金20万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还3.08万元，尚欠16.92万元。103.2012年3月份，吴孙彪向赖时德吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。104.2012年3月份，吴孙彪向洪陈梅吸收资金2万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.308万元，尚欠1.692万元。105.2012年3月份，吴孙彪向石仕元吸收资金41万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还6.314万元，尚欠34.686万元。106.2012年3月份，吴孙彪向林朝文吸收资金5万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.77万元，尚欠4.23万元。107.2012年3月份，吴孙彪向李某2吸收资金81万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还12.474万元，尚欠68.526万元。108.2012年3月份，吴孙彪向林春女吸收资金24万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还3.696万元，尚欠20.304万元。109.2012年3月份，吴孙彪向李悌干吸收资金40万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还6.16万元，尚欠33.84万元。110.2012年3月份，吴孙彪向林月容吸收资金5万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还0.8万元，尚欠4.2万元。111.2012年3月份，吴孙彪向赖小朱吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。112.2012年3月份，吴孙彪向赖时超吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。113.2012年3月份，吴孙彪向林鳗翰吸收资金7万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.078万元，尚欠5.922万元。114.2012年3月份，吴孙彪向杨美凤吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1.54万元，尚欠8.46万元。115.2012年3月份，吴孙彪向杨艺庭吸收资金10万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还1万元，尚欠9万元。116.2012年3月份，吴孙彪向朱美琴吸收资金15万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还2.31万元，尚欠12.69万元。117.2012年3月份，吴孙彪向曾瑞喜吸收资金42万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还8.16万元，尚欠33.84万元。118.2012年3月份，吴孙彪向周李梅吸收资金80万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还20万元，尚欠60万元。119.2012年3月份，吴孙彪向**科吸收资金224万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已返还二次，按照第一次返还本金10%后剩余本金6%的比例偿还。120.2012年3月份，吴孙彪向曾仁长吸收资金188万元，已返还28.952万元，尚欠159.048万元。121.2012年3月份，吴孙彪向陈某吸收资金117万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还17.718万元，尚欠99.282万元。122.2012年3月份，吴孙彪向李再雪吸收资金23万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还3.542万元，尚欠19.458万元。123.2012年3月份，吴孙彪向谢敦达吸收资金40万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还6.16万元，尚欠33.84万元。124.2012年3月份，吴孙彪向王丽箐吸收资金63万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还9.702万元，尚欠53.298万元。125.2012年3月份，吴孙彪向吴钦德吸收资金150万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还35.6172万元，尚欠114.3828万元。126.2012年3月份，吴孙彪向吴玉云吸收资金165万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还21万元，尚欠144万元。127.2012年3月份，吴孙彪向谢美丽吸收资金69万元，该款汇入被告人谢映雪的银行卡账户，已偿还10.626万元，尚欠58.374万元。本案在审理过程中，被告人谢映雪家属已退出赃款340万元。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有同案犯吴孙彪、吴建海的供述，被害人陈某、谢某2、李某1、黄某、曾某1、谢某3、郑某、谢某2、谢某4、吴某1足、曾某2、卓某、温某等人的陈述，证人孙某、何某、微微、唐某、谢某5、吴某2、李某2、石某、谢某6、李某3的证言，银行明细清单、存款分户明细查询、银行查询记录、收款收据、借条、客户回单联、德慈生命纪念园已完工程结算书、房屋所有权证、北京房屋登记表、房屋转移登记申请书、存量房屋买卖合同、合作开发协议、投资合作协议书、收款收据、结算业务申请书、债权清单、通告、查封决定书、北京市接收协助执行法律文书登记表、房屋抵押合同、委托贷款借款合同、浙江省司法执法暂扣款票据、归案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人谢映雪违反国家金融管理规定，参与变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人谢映雪在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，应从轻处罚；谢映雪认罪态度较好，且已部分退赃，认罪认罚，可酌情从轻和从宽处罚。辩护人从轻、从宽处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议，符合法律规定及本案案情，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人谢映雪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月26日起至2023年1月25日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、暂存于本院的赃款人民币340万元，按比例返还给各被害人；责令被告人谢映雪与同案犯吴孙彪继续共同退赔尚欠部分资金，返还各被害人。上述款项均限于本判决生效之日起一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许明举人民陪审员  陈彩丹人民陪审员  黄松松二〇二〇年七月十七日代书 记员  江永鹏法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。