浙江省衢州市衢江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0803刑初67号公诉机关浙江省衢州市衢江区人民检察院。被告人徐亮，男，1977年11月21日出生于浙江省衢州市，汉族，职高文化，住衢州市柯城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月15日被刑事拘留，2019年8月16日被取保候审。经本院决定，于2020年4月8日被取保候审，同年7月6日被依法逮捕。现羁押于衢州市看守所。辩护人胡剑飞，浙江天赞律师事务所律师。辩护人马明明，浙江天赞律师事务所实习律师。衢州市衢江区人民检察院以衢检一部刑诉〔2020〕248号起诉书指控被告人徐亮犯诈骗罪，于2020年4月7日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2020年7月7日公开开庭进行了审理。衢州市衢江区人民检察院指派检察员蔡灵勇出庭支持公诉，被告人徐亮及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。衢州市衢江区人民检察院指控，被告人徐亮原系衢州雷博人力资源开发有限公司派遣至衢州供电公司衢江供电服务部驾驶员。因无力偿还信用卡和网贷，徐亮自2016年4月许开始虚构其从事银行转贷生意而急需资金周转，以高达12-16%的月息为引诱，通过借新还旧、拆东墙补西墙的方式，先后从邓某（2016年4月起）、姚某1（2017年6月起）、方某（2017年9月起）、撒梅莉（2017年12月起）处借钱，所借资金除用于支付被害人高某及偿还信用卡、网贷外，其余款项均用于购买高档轿车、手表等奢侈品以及在娱乐场所高消费，并在2018年1月至6月期间，陆续将价值100万元许的钱款、礼物赠送给婚外女友。被告人徐亮因长期肆意挥霍，亏空持续扩大，导致资金链难以为继。2018年6月11日，徐亮与徐某协议离婚并约定仅有的夫妻共有房产归徐某个人所有。之后，徐亮告知邓某等各被害人资金链已断，无力归还剩余借款和利息，邓某等四人遂先后去法院起诉徐亮。至案发时，徐亮尚欠本金共计300余万元未归还，分别是邓某131.5万元、姚某191.273万元、撒梅莉80.95万元。2018年6月19日，被告人徐亮与徐某的共有房产被衢江区人民法院查封，司法拍卖后徐亮尚余88万房屋拍卖款被冻结。为证明上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言等证据。据此，公诉机关认为，被告人徐亮以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。徐亮归案后如实供述自己罪行，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。建议对被告人徐亮判处有期徒刑十一年六个月至十二年，并处罚金。被告人徐亮及其辩护人对公诉机关指控的事实无异议，但提出本案不构成诈骗罪，理由为：1.被告人徐亮无非法占有的主观故意。徐亮与借款人系多年好友，在长达2年的借款期间内借还行为频繁，出具借条且按期支付高某，不能以实际未归还的结果倒推徐亮有非法占有故意，法律未规定无经营投资的借贷行为在实际未归还部分范围内构成诈骗，诈骗数额不是罪与非罪的判断依据。2.被告人徐亮无虚构事实隐瞒真相的客观行为，相反通过变卖汽车、拍卖房屋等行为尽力履行还款义务。出借人了解徐亮的还款能力，基于获取高息而出借，非基于徐亮外甥是银行副行长，徐亮也无隐匿转移财产的行为，在失去偿还能力时及时告知出借人，88万元房屋拍卖款应折抵尚欠本金。3.徐亮若构成诈骗罪，违反罪责刑相统一原则，徐亮的行为系民间借贷，且已经过法院民事确认，出借人系专门从事高利放贷的人，对徐亮在十年以上量刑明显过重。4.徐亮无违法犯罪前科，积极配合调查。经审理查明，被告人徐亮原系衢州雷博人力资源开发有限公司派遣至衢州供电公司衢江供电服务部驾驶员。因无力偿还信用卡和网贷，徐亮自2016年4月开始，虚构其从事银行转贷生意而急需资金周转，通过给予高息，先后从邓某、姚某1、方某、撒梅莉（衢江区人）处借钱。所借资金用于支付借款高息、偿还信用卡和网贷，以及用于个人挥霍，包括购买高档轿车、手表等奢侈品，在娱乐场所高消费，并在2018年1月至6月期间，陆续将约100万元的钱款、礼物赠送给婚外女友。被告人徐亮因长期肆意挥霍，而除驾驶员工资（年收入6至7万左右）外，无其他稳定收入，负债持续增加导致资金链难以为继。2018年6月11日，徐亮与徐某协议离婚并约定仅有的夫妻共有房产归徐某个人所有，之后，徐亮告知邓某等各被害人资金链已断，无力归还剩余借款和利息。至案发时，扣除还款（包括利息），徐亮尚欠300余万元未归还，分别是邓某131.5万元、姚某191.273万元、撒梅莉80.95万元。2018年6月19日，被告人徐亮与徐某的共有房产被柯城区人民法院查封，司法拍卖后徐亮尚余88万房屋拍卖款被冻结（冻结至2020年10月27日）。上述事实，被告人徐亮在开庭审理过程中亦无异议，且有书证户籍证明、受案登记表、归案经过、借条、借款合同、汇款凭证、银行账户交易明细、聊天记录、支付宝截图、民事诉讼材料、离婚材料、工资情况材料、衢州市不动产登记信息查询记录、协助冻结财产通知书、炫羽足道会员信息及消费记录、网贷平台和信用卡刷卡截图照、劳动合同等，证人方某、林某、杨某、钱某、何某、徐某、童某、姚某2、张某的证言，被害人邓某、姚某1、撒梅莉的陈述，被告人徐亮的供述和辩解，光盘4张等证据证实，足以认定。关于辩护人提出本案系普通民间借贷行为，被告人无非法占有故意，不构成诈骗罪的辩护意见。经审理认为，被告人徐亮虚构从事银行转贷生意的事实，并以此为由向被害人借款，被害人基于相信被告人的借款用途、能按期收到利息等，判断资金较为安全可以收回借款而借钱给被告人，但被告人虽表达其具有还款意愿，也实施了部分还款行为（已在诈骗数额中扣除），但却在明知自身客观经济状况的情况下，将所借款项均用于支付高某及个人挥霍，并最终导致被害人经济损失，符合诈骗罪的犯罪构成，无论被告人的行为是否属于民事欺诈，均不能阻却其诈骗罪的成立。本院认为，被告人徐亮以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人徐亮无犯罪前科，归案后如实供述自己的罪行，可对其从轻处罚。辩护人提出与上述一致的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐亮犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月6日起至2031年12月3日止），并处罚金10万元。罚金限本判决生效的第二日起十日内缴纳。二、责令被告人徐亮向被害人邓某退赔131.5万元、向被害人姚某1退赔91.273万元、向被害人撒梅莉退赔80.95万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  汪 琳人民陪审员  张志诚人民陪审员  琚竹娜二〇二〇年七月七日书 记 员  叶 翀附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。