湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)湘0602刑初304号 公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。 被告人阳胜华，男，1970年12月11日出生，汉族，高中文化，原岳阳金阳投资管理有限公司股东，户籍所在地湖南省岳阳县，住岳阳县，租住岳阳市岳阳楼区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月28日被岳阳市公安局岳阳楼分局取保候审，2020年5月6日经本院决定被取保候审；现在家候审。 辩护人李惜娟，湖南湘北律师事务所律师。 岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉[2020]90号起诉书指控被告人阳胜华犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院于同日受理，并依法组成由审判员刘红梅担任审判长，人民陪审员杨艳、翁立刚参加评议的合议庭，书记员何萌萌担任庭审记录，于2020年5月26日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员孙刚出庭支持公诉，被告人阳胜华及其辩护人李惜娟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：2012年11月15日，阳胜华在本市登记注册了岳阳金阳投资担保有限公司，任法定代表人。2014年5月30日，阳胜华将该公司名字变更为岳阳金阳投资管理有限公司（以下简称金阳公司），公司法定代表人变更为阳胜华之弟阳胜荣（已判刑），阳胜华为公司实际控制人和管理人。公司营业执照登记的营业范围为“以自由资金对中小企业及个人投资；投资咨询、策划、管理、商务信息咨询服务（不含金融、证券、期货信息咨询）、企业形象策划服务、企业信誉评估服务、贸易咨询服务”。案发前，金阳公司未取得吸收公众存款资格。 2014年5月，金阳公司在本市开始营业后即超越法定经营范围，向社会不特定公众吸收存款。在客户决定放款后，金阳公司遂与客户签订“中介服务协议”、“担保书”，约定借款金额、期限、利息，并担保还本付息。金阳公司先以1.5%至2%不等的月息向客户吸收资金，再将吸收的资金以3%以上的高息出借给他人，赚取利息差。为顺利吸收社会资金，金阳公司在经营场所设置电子屏，每天滚动播出宣传公司的投融资业务；同时，在客户上门后，再对客户进行口头宣传公司业务。 2013年8月22日至2015年11月21日，金阳公司（含其前身“岳阳金阳投资担保有限公司”）以借款人李某甲、刘某甲、任某等项目为名吸收公众存款50人次计580.5万元，已归还投资人本金32万元，尚有本金548.5万元未归还。 2019年10月28日，被告人阳胜华主动向公安机关投案。 对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人阳胜华违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，在犯罪过程中被告人阳胜华起主要作用，属主犯；公诉机关提请对被告人阳胜华依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款之规定，予以判处。 被告人阳胜华对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。 被告人阳胜华的辩护人提出被告人阳胜华具有投案自首、认罪认罚、积极还款等从轻处罚情节，请求法院对被告人阳胜华从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明：2012年11月15日，被告人阳胜华成立了岳阳金阳投资担保有限公司，任法定代表人，金阳公司不具备吸收公众存款的资格。2014年5月30日，被告人阳胜华将该公司名称变更为岳阳金阳投资管理有限公司（以下简称金阳公司），同时把金阳公司10%的股份登记在弟弟阳胜荣（已判刑）名下，并将公司法定代表人变更为阳胜荣，阳胜荣未实际出资，被告人阳胜华仍为公司的实际控制人和管理人。2014年5月开始，被告人阳胜华在金阳公司的经营场所设置电子屏，每天滚动播出宣传该公司的投融资业务，并用金阳公司的名义以1.5%至2%不等的月息向不特定的社会公众吸收资金，随后将非法吸收到的资金以3%以上的月息出借给他人，赚取利息差。2014年6月至2015年11月21日，金阳公司吸收公众存款44人次共计563万元，已归还投资人资金共计72.2015万元（其中以利息名义支付了70.2015万元，以本金名义支付了2万元），尚有490.7985万元未归还。 被告人阳胜华在经营金阳投资公司期间，利用金阳公司募集的部分资金偿还用于购得岳阳市岳阳楼区金象茶楼两套房产（权证号为3×××1、3×××6）的欠款。在经营金象茶楼期间，与金阳公司财务混同，两家公司资金往来密切。 案发后，被告人阳胜华主动退赔违法所得4万元，同案人阳胜荣主动退赔违法所得3万元，同案人任婷主动退赔违法所得7万元。 2019年10月28日，被告人阳胜华主动向公安机关投案。 另查明，公安机关依法查封了登记在任婷名下的房产（岳阳市南湖风景区南湖办事处渔光社区，已拍卖过户）；登记在阳胜华名下的房产（岳阳市岳阳楼区郭亮社区，有抵押，有查封；岳阳县城关镇天鹅路门面，已由岳阳县人民法院强制执行过户；岳阳县城关镇二致富街，轮侯查封。）；登记在岳阳金象商贸有限公司名下的房产（公司法人阳胜华，有抵押，有查封）；登记在任婷名下的车牌为湘FXXXXX的黑色别克轿车；登记在阳胜华名下的车牌为湘FXXXXX的黑色凯宴越野车。 2020年4月30日，被告人阳胜华与金阳投资管理公司全体债权人代表周某、王某甲、张某甲、曾某达成谅解协议，协议约定：阳胜华欠金阳投资管理公司全体债权人的伍佰肆拾捌万元债务分叁年还清。2020年11月30日前还壹佰万元，2020年11月30日至2021年11月30日还贰佰万元，2021年11月30日至2022年11月30日还清全部欠款。以上款项均汇入岳阳楼区打非办账户。同年5月27日，债权人代表周某、王某甲、张某甲、曾某向本院提交了《关于请求从轻处罚阳胜华的报告》，请求对被告人阳胜华从轻处罚，判处缓刑。 上述事实，有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人阳胜华的常住人口基本信息。证明被告人阳胜华犯罪时已达到追究刑事责任的法定年龄。 2、到案经过。证明被告人阳胜华系主动向公安机关投案。 3、债权人债权申报表、报案材料、中介服务协议、担保书及相关集资参与人的证言等。证明金阳公司与不特定的社会公众签订协议，约定由相关不特定社会公众将其资金汇到金阳公司指定的个人或单位，并由金阳公司支付利息，保证资金安全。 4、证人任婷的银行卡信息及其证言。证明任婷开设了多张银行卡供金阳公司用于吸收资金、发放借款、支付员工工资等。 5、借款合同、借条（据）、担保承诺书、银行交易流水。证明金阳公司向客户吸收资金后高息借给第三方的资金流向；金阳公司存在直接向不特定社会公众吸收存款的行为。 6、银监会证明。证明金阳公司无吸收公众存款的资格。 7、金阳公司企业登记基本情况。证明金阳公司成立情况及变更登记情况。 8、鉴定报告。证明2014年8月22日至2015年11月21日，金阳公司吸收公众存款50人次共计580.5万元，已支付投资人利息67.1015万元，已归还投资人本金32万元，尚有本金548.5万元未归还。 9、收条。证明曾某于2020年1月23日收到金阳公司4万元。 10、辨认笔录。证明邓某、许某甲能够辨认出阳胜荣及任婷、阳胜华。 11、证人李某乙的证言。证明他于2013年3月到金阳公司，阳胜华和任婷接待了他，并介绍了金阳公司的情况，希望他能将闲钱投入到该公司指定的项目中，并由该公司保证资金安全，于是他在同月11日将10万元现金交给了任婷，并签订了相关协议。 12、证人许某乙的证言。证明2015年2月她到金阳公司了解情况，任婷接待了她，并介绍了金阳公司的情况，任婷劝她借钱给金阳公司以获取高息，并承诺保证资金安全，她于是共借给金阳公司17万元，并签订了相关协议。 13、证人吴某甲的证言。证明他通过朋友了解到金阳公司借款有高息，2014年8月他到该公司解情况，任婷向他介绍了金阳公司的情况，并劝说他将资金投入该公司指定的项目获取高息，由金阳公司负责担保，他以转账的方式通过任婷借给金阳公司共计50万元，并签订了相关协议，相关协议都是由任婷事先准备好的，签字时只有任婷、许某甲和他的一个朋友在场。任婷共支付给他部分本息后，未再支付。 14、证人刘某乙、曾某、熊某、魏某、吴某甲、陈某、柳某等人的报案材料。证明他们在金阳公司投放相关资金，签订中介服务协议和担保书，金阳公司承诺还本付息及通过公开宣传的方式吸收他们资金的客观事实。 15、证人张某乙的证言、门面租赁合同、转让协议、补充协议。证明2014年4月至5月，他将岳阳楼区香洲名都1栋的门面租赁给阳胜华作为金阳公司的经营场所；自己及亲戚、朋友向金阳公司放款，后因金阳公司无钱偿还，阳胜华将金象商务会所的经营权转让给了自己。 16、证人刘某丙的证言。证明他的老公许友才向金阳公司借款300万元的情况。 17、证人李某甲的证言。证明金阳公司报案人登记表上的名字不是他签的，上面的项目都是作假，他没有任何项目找金阳公司借过钱，目前阳胜华还欠他70万元。 18、证人赵某的证言。证明他没有在金阳公司借过款，他对金阳公司报案人登记表上面的借款担保书不知情，到目前为止，阳胜华还欠他几万元。 19、证人邓某的证言。证明他和阳胜华是朋友，2014年5月18日金阳公司开业，阳胜华是实际控制人，法人代表是阳胜荣，阳胜荣没有实际投资，在公司主要负责追讨公司放款。金阳公司开业后阳胜华请他担任总经理，并介绍了许某甲到金阳公司从事会计工作，但金阳公司在实际操作中都是阳胜华和他的女朋友任婷具体负责，到2014年11月他就退出了金阳公司。他在金阳公司期间，看到了有客户放款到公司里来，但这些钱的用途和去向他都不清楚。他在金阳公司的工资都是由任婷发放的。 20、证人许某甲的证言。证明他于2014年5月至2015年12月期间在金阳公司主要从事会计工作。金阳公司由阳胜华实际控制，阳胜荣为法人代表，2014年12月总经理邓某离开公司后，公司所有事务基本上都是任婷负责，资金都由任婷掌控，他有时按任婷的安排在公司与放款客户签订的中介服务协议和担保书上代法人阳胜荣签字。金阳公司的运作模式是以月息1分5或2分吸收客户的资金，再以月息3分、4分、5分借出去，赚取息差。金阳公司在高峰时向七十名左右的客户吸收了约1000万元左右的资金。金阳公司的借款项目都是由阳胜华和任婷具体操作，且公司的对公账户从未使用过，客户的资金一部分是直接交现金，一部分直接汇入任婷的账户。金阳公司还会对介绍客户放款的人进行奖励，他因介绍亲戚借了17万元给金阳公司，任婷给了他850元钱的奖励。 21、同案人任婷的供述。证明她与阳胜华曾是情侣关系，2014年6月她到金阳公司工作，金阳公司法人代表是阳胜荣，但实际老板是阳胜华占有公司80%的股份，邓某、张某乙各占10%的股份。她在金阳公司上班期间担任客户经理一职，主要负责日常的客户接待工作，具体就是向上门的客户介绍公司情况和放款情况。金阳公司承诺给借钱给公司的客户月息为2%，一些客户又会介绍其他人借钱给金阳公司。客户决定借钱给金阳公司，她便会给客户一个银行账户，客户将钱存入指定账户后持转款凭条到金阳公司由许某甲代表公司与客户签订《中介服务协议》和《担保书》，并将协议等交给阳胜华保管。金阳公司用于吸收客户资金的账户有她个人的多张银行账户，客户资金到账后她再将资金转入阳胜华指定的账户。每个月许某甲会制作客户放款利息发放明细，由她按明细支付给客户。在金阳公司经营期间共吸收了约二、三十人的资金300万元左右。阳胜荣负责追讨公司放款，许某甲负责制作财务报表、代表公司和客户签订相关协议。 22、同案人阳胜荣的供述。证明他是阳胜华的弟弟，2014年5月30日，岳阳金阳投资担保有限公司的法人代表阳胜华将公司变更为岳阳金阳投资管理有限公司，为了便于在工商部门办理变更，阳胜华要他持有公司10%的股份，并将公司法定代表人变更为他，但他没有实际出资。金阳公司吸收资金的具体情况他不知道，融资客户都是与任婷对接，他不知道情况，他只负责讨债，金阳公司每个月发给他3000元工资，没有向他分过红也没有其他福利。金阳公司对外出具的担保书上的“阳胜荣”的签名不是他本人的签字，他也从未授权给任婷代签名。金阳公司在经营中先由阳胜华引进借款项目，再由金阳公司以借款项目的名义并许以2分的月息向社会进行融资，将资金转借给借款项目。他共介绍过两个朋友借过钱给金阳公司，一个是潘某放了10万元，后来领回了，另一个叫吴某乙放了22万元，至今没有收回。 23、借条、欠条、情况说明、房屋所有权登记及查封信息、查封决定书、查封清单、民事判决书、关于尽快进行房产拍卖的请示。证明被告人阳胜华资产的相关情况。 24、被告人阳胜华的供述与辩解。被告人阳胜华到案后如实供述了自己非法吸收公众存款50人次共计580.5万元的事实。另供述岳阳金象商务会所于2009年6月成立，他是法人代表，股东王某乙、杨某、赵某，2012年8月他将剩余三位股东的股份全部收购，并交纳了全部购房余款。2013年6月17日，他在岳阳市工商局登记注册成立岳阳金象商贸有限公司。金阳公司、金象公司、金象商务会所的资金都在他和任婷个人账户上，他在成立金象公司时，从金阳公司支出了将近300万元用于支付金象商务会所门面购房款。 本院认为：被告人阳胜华违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，被告人阳胜华在共同犯罪过程中起主要作用，是主犯；被告人阳胜华主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，认罪态度较好，可认定为自首。根据被告人阳胜华的犯罪情节及悔罪表现，可认为对被告人阳胜华适用缓刑对所居住社区没有不良影响。被告人阳胜华实际控制的金阳公司向社会公众非法吸收资金属违法所得，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款之规定，以非法吸收的资金向集资参与人支付利息等回报的，支付的回报可予折抵本金，本院认定本案尚有476.7985万元违法所得没有追回。对于上述未追回的违法所得，依法应向被告人阳胜华追缴。对公安机关依法查封的房产、车辆，待诉讼终结后，依法处置。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十二条第二、三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人阳胜华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后30日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。） 二、对被告人阳胜华退赔的违法所得4万元按集资参与人的集资额比例返还。 三、对公安机关依法查封的房产、车辆，待诉讼终结后，依法处置。 四、对本案尚未追回的违法所得向被告人阳胜华继续追缴，按集资参与人的集资额比例返还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘红梅 人民陪审员  杨 艳 人民陪审员  翁立刚 二〇二〇年七月三日 书 记 员  何萌萌 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。