金华市婺城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0702刑初388号 公诉机关金华市婺城区人民检察院。 被告人王凯伦，男，1992年2月26日出生于浙江省衢州市，汉族，大专文化，户籍所在地浙江省衢州市龙游县。曾因犯贩卖毒品罪于2013年9月10日被浙江省龙游县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三千元。因本案于2018年5月5日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同月30日被变更强制措施为监视居住在家，同年12月1日被继续监视居住在家，2019年6月1日被变更强制措施为取保侯审，2020年6月1日被继续取保侯审。经本院决定，于2020年7月12日被执行逮捕。现羁押于金华市看守所。 辩护人陈锦春，浙江游龙律师事务所律师。 被告人曹璐，女，1986年6月28日出生于浙江省金华市，汉族，大学文化，中国共产党党员，户籍所在地浙江省金华市金东区。因本案于2018年4月12日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年5月11日被变更强制措施为取保候审，2019年5月11日被继续取保候审，2020年5月11日被变更强制措施为监视居住在家。现在家候审。 辩护人龚志坚，金华市婺城区法律援助中心指派的浙江民宜律师事务所律师。 被告人刘俊，男，1986年10月8日出生于浙江省金华市，汉族，中专文化，户籍所在地浙江省金华市婺城区。因本案于2018年4月12日被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年5月18日被变更强制措施为取保候审，2019年5月18日被继续取保候审，2020年5月18日被变更强制措施为监视居住在家。现在家候审。 辩护人诸葛莹，金华市婺城区法律援助中心指派的浙江名帆律师事务所律师。 金华市婺城区人民检察院以婺检公诉刑诉〔2020〕7号起诉书指控被告人王凯伦、曹璐、刘俊犯诈骗罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金华市婺城区人民检察院指派检察员陈婧出庭支持公诉。被告人王凯伦、曹璐、刘俊及辩护人陈锦春、龚志坚、诸葛莹到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 金华市婺城区人民检察院指控：2017年11月至1月，被告人王凯伦、曹璐、刘俊合股以金华隆通投资咨询有限公司的名义开展小额贷款业务。被告人王凯伦负责风控审核、曹璐负责财务、刘俊负责帮忙催收等工作，以“民间借贷”为名，使用“签订双倍借条”虚增债务的方式与被害人签订格式合同，形成虚假债权债务关系，在扣除管理费、中介费、上门费、押金等各种名义的费用后，被害人实际到手金额远低于借款金额。在被害人无力偿还的情况下，通过上门讨债、言语威胁等手段向被害人或其近亲属施压，并收取上门费、违约金、逾期费等费用。 针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人王凯伦、曹璐、刘俊的行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。同时认定被告人王凯伦系累犯、自首，被告人曹璐、刘俊系坦白，三被告人均自愿认罪认罚。建议对被告人王凯伦判处有期徒刑八个月至一年二个月，并处罚金；对被告人曹璐、刘俊判处有期徒刑八个月至一年二个月，适用缓刑，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人王凯伦、曹璐、刘俊对公诉机关指控的主要事实及罪名均无异议，均自愿认罪认罚。 辩护人陈锦春对公诉机关指控的罪名和事实无异议，提出被告人王凯伦犯罪情节相对较轻，经营时间短，仅两个月时间，获利少，不到2万元，未采用暴力等手段讨债，处于套路贷的初级阶段，社会危害性相对较小；系自首；积极退出违法所得；认罪认罚，悔罪态度好；有年幼的小孩要抚养；现在开办家电经营部。综上，建议法庭对其从轻处罚。 辩护人龚志坚对公诉机关指控的罪名和事实无异议，提出被告人曹璐具有坦白情节，自愿认罪认罚；系初犯，无犯罪前科；已退出违法所得。综上，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。 辩护人诸葛莹对公诉机关指控的罪名和事实无异议，提出被告人刘俊具有坦白情节，自愿认罪认罚；主观恶性相对较小，经营时间短，手段轻，社会危害性较小；系初犯，无犯罪前科。综上，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2017年11月至1月，被告人王凯伦、曹璐、刘俊合股以金华隆通投资咨询有限公司（以下简称隆通公司）的名义开展小额贷款业务。王凯伦负责风控审核，曹璐负责财务，刘俊负责帮忙催收等，以“民间借贷”为名，使用“签订双倍借条”虚增债务的方式与被害人签订格式合同，形成虚假债权债务关系，在扣除管理费、中介费、上门费、押金等各种名义的费用后，被害人实际到手金额远低于借款金额。在被害人无力偿还的情况下，各被告人通过上门讨债、言语威胁等各种手段向被害人或其近亲属施压，并收取上门费、违约金、逾期费等费用。其中： 1.2017年11月13日，被害人陈某向隆通公司借款2万元，签订了金额4万元的虚高借条，在扣除各种名目费用后，实际到手12700元，后被告人王凯伦等人以陈某向其他公司借款且有逾期债务为由，让其额外支付逾期费并提前还款。陈某在2017年11月23日、27日共还款27000元结清债务。 2.2017年11月左右，被害人洪某向隆通公司借款8000元，签订了金额1.6万元的虚高借条，在扣除各种名目费用后，实际到手5000元左右，还款约8720元结清债务。 3.2017年11月，被害人成某1向隆通公司借款8000元，签订了金额1.6万元的虚高借条，在扣除各种名目费用后，实际到手5000元左右，其分四期还款共计4080元。后其无力偿还，被告人王凯伦、刘俊等人到其家中讨债，对其家人进行言语滋扰。 4.2017年11月左右，被害人龚某向隆通公司借款1万元，签订了金额2万元的虚高借条，在扣除各种名目费用后，实际到手6700元，在未能还清全部借款的情况下向隆通公司续贷1万元，实际到手约3300元。后其无力偿还，被告人王凯伦、曹璐等人到其家中讨债，对其进行言语滋扰。 5.2018年1月左右，郑小梅、倪鹏飞向隆通公司借款后无力偿还，被告人王凯伦等人到两人家中讨债，对其家人进行言语滋扰。 被告人曹璐、刘俊于2018年4月12日在金华市金东区被抓获归案。被告人王凯伦于2018年5月5日主动到龙游县塔石派出所投案。三被告人在归案后如实供述涉案主要事实，王凯伦向公安机关上交人民币十万元，曹璐向公安机关上交人民币三万五千元。民警在被告人处扣押电脑、手机、借款合同等财物。 上述事实，有经过法庭举证、质证的下列证据予以证实：被告人王凯伦、曹璐、刘俊的供述和辩解，被害人成某1、洪某、陈某、龚某的陈述，证人余某、倪某、成某2、郑某的证言，鉴定报告，价格认定结论书，搜查笔录，现场笔录，扣押笔录、决定书、清单及照片，辨认笔录，聊天记录截图，接受证据材料清单，调取证据通知书，付款通知书，银行交易记录，转账记录，前科材料，抓获经过，人口信息等。以上证据来源合法，内容真实，证据之间相互印证，本院依法予以确认。 本院认为，被告人王凯伦、曹璐、刘俊以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。系共同犯罪。公诉机关的指控成立，予以支持。被告人王凯伦曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑满释放后五年内再犯应判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，对其从重处罚；其主动到公安机关投案并如实供述犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，退出违法所得，对其从轻处罚。被告人曹璐、刘俊在归案后如实供述犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，曹璐已退出违法所得，分别予以从轻处罚。采纳辩护人所提相应从轻处罚及对曹璐、刘俊适用缓刑的意见。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王凯伦犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五万元。罚金限于判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月12日起至2021年2月13日止）。 二、被告人曹璐犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。罚金限于判决生效后五日内缴纳。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 三、被告人刘俊犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。罚金限于判决生效后五日内缴纳。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 四、被告人退赔的款项中，属于被害人的合法财产部分应当予以返还。被告人交付的本金予以没收。扣押财物由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 娜 人民陪审员  李如珍 人民陪审员  胡月兰 二〇二〇年七月三十日 代书 记员  王 蓓