湖南省湘潭市岳塘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0304刑初216号 公诉机关湘潭市岳塘区人民检察院。 被告人史进贤，男，1988年11月20日出生，汉族，大专文化，住云南省曲靖市沾益县。因涉嫌犯盗窃罪，2019年8月17日被临时羁押于上海市公安局杨浦看守所；因涉嫌盗窃罪，2019年8月22日被湘潭市公安局高新分局宣布刑事拘留，2019年8月23日被湘潭市公安局高新分局取保候审。2020年6月16日经本院决定，被取保候审。 辩护人杨希，湖南潭州律师事务所律师。 辩护人刘雷，湖南潭州律师事务所律师。 湘潭市岳塘区人民检察院以潭岳检公诉刑诉[2020]186号起诉书指控被告人史进贤犯盗窃罪，于2020年6月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员戴美丽担任审判长、人民陪审员张雨露、胡艳参加评议的合议庭，代理书记员马薇担任记录，于2020年7月15日公开开庭进行了审理。湘潭市岳塘区人民检察院指派代理检察员刘慧出庭支持公诉，被告人史进贤及其辩护人杨希、刘雷到均庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湘潭市岳塘区人民检察院指控： 2018年10月至2019年4月期间，被告人史进贤通过登陆廖某的手机银行账户、“云闪付”APP账户多次盗刷被害人廖某名下的招商银行信用卡（尾号8782)、中国银行储蓄卡（号3231)以及中国银行信用卡（尾号5379)内的钱，共计8312.5元。具体事实如下： 1、2018年10月7日晚，被告人史进贤在其位于湘潭市岳塘区建设路派出所附近的租房内向其朋友廖某借钱。廖某一边玩手机游戏，一边答复其只有招商银行信用卡（尾号8782)内5000元额度，且该钱要用于提额不能借。史进贤遂用自己的手机登陆廖某招商银行信用卡（尾号8782)的手机银行账户，后从王某处借来POS机，并在该POS机上进行扫码支付消费，并在廖某不知情的情况下拿来其手机获取手机银行支付验证码，盗刷廖某招商银行信用卡9次，金额合计4500元。王某收到该款后，应史进贤的要求，将扣除手续费后的4473元套现款通过微信转账给了史进贤。 2、2018年上半年，被告人史进贤在自己的手机上使用廖岸 波的手机号码注册了“云闪付”APP账号，并绑定了廖某名下 的中国银行储蓄卡（尾号3231)及中国银行信用卡（尾号5379), 但未将该“云闪付”APP账号、密码及使用方式告诉廖某。2018 年11月至2019年4月期间，史进贤多次登陆廖某的“云闪付” APP账号，并从该账号向自己名下的光大银行卡账号（尾号1234) 转账共计10笔，金额合计3360元。 3、2019年1月至2019年3月期间，被告人史进贤多次登陆廖某的“云闪付”APP账号在湘潭市岳塘区某便利店和莲城步行街附近的某某便利店进行购物扫码消费，共消费11笔，金额合计452.5元。 案发后，被告人史进贤退还了被害人廖某1000元。 公诉机关认为，被告人史进贤以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，数额较大，应当以盗窃罪追究其刑事责任。公诉机关遂提请本院依法判处。 被告人史进贤辩称，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均有异议。 辩护人杨希、刘雷辩护称，指控史进贤犯盗窃罪事实不清，证据不足，史进贤本人供述前后矛盾；史进贤仅有一份有罪供述，辩护人依法提请非法证据排除；2000元转账系借款，史进贤不具有非法占有的目的，只是借钱后经济困难暂时还不起。 经审理查明： 被告人史进贤曾在银行上班，且自2016年至2019年从事销售POSS机和办理信用卡的业务。被害人廖某曾通过被告人史进贤申请过信用卡，因申办信用卡而向史进贤提供过自己的储蓄卡账号及身份证号等个人信息，后两人成为朋友。自2018年10月至2019年4月期间，被告人史进贤通过登陆廖某的手机银行账户、“云闪付”APP账户多次盗刷被害人廖某名下的招商银行信用卡（尾号8782)、中国银行储蓄卡（号3231)以及中国银行信用卡（尾号5379)内的钱，共计8312.5元。具体事实如下： 1、2018年10月7日晚，被害人廖某在被告人史进贤位于湘潭市岳塘区建设路派出所附近的租房内找被告人史进贤装POS机,史进贤遂向廖某借钱。廖某一边玩手机游戏，一边答复被告人史进贤，其身上没有钱了，只有招商银行信用卡（尾号8782)内5000元额度，且该钱其要用于提额不能借。史进贤遂用自己的手机登陆廖某招商银行信用卡（尾号8782)的手机银行账户，后从王某处借来POS机，在该POS机上进行扫码支付消费，并以为廖某信用卡提额为由拿来其手机，获取手机银行支付验证码，盗刷廖某招商银行信用卡9次，金额合计4500元。王某收到该款后，应史进贤的要求，将扣除手续费后的4473元套现款通过微信转账给了史进贤。 2、2018年上半年，被告人史进贤在自己的手机上使用廖某的手机号码注册了“云闪付”APP账号，并绑定了廖某名下的中国银行储蓄卡（尾号3231)及中国银行信用卡（尾号5379),但未将该“云闪付”APP账号、密码及使用方式告诉廖某。2018年11月至2019年4月期间，史进贤多次登陆廖某的“云闪付”APP账号，并从该账号向自己名下的光大银行卡账号（尾号1234)转账共计10笔，金额合计3360元。 3、2019年1月至2019年3月期间，被告人史进贤多次登陆廖某的“云闪付”APP账号在湘潭市岳塘区某便利店和莲城步行街附近的某某便利店进行购物扫码消费，共消费11笔，金额合计452.5元。 案发后，被告人史进贤退还了被害人廖某1000元。 上述事实有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实： 1、接报案登记表、立案决定书，证实本案发案、立案情况； 2、辨认笔录，证实廖某、王某分别辨认史进贤的情况； 3、手机截屏账单，证实被害人用其手机登录云闪付调出被盗刷账单的情况；王某手机银行交易记录情况； 4、被告人史进贤的户籍信息，证实被告人史进贤的身份信息； 5、抓获经过及羁押时间、临时羁押证明、到案经过，证实被告人史进贤2019年8月16日23时30分被上海市公安局杨浦分局抓获，2019年8月17日被临时羁押在杨浦看守所；2019年8月22日湘潭公安局高新分局将被告人从杨浦看守所提回高新分局； 6、收据，证实被害人从高新分局领走史进贤退还的人民币1000元； 7、银行账户信息及交易流水，证实本案涉案银行账户的交易流水情况； 8、被害人廖某的陈述，证实2018年10月份的一天晚上，在史进贤的租房内，史进贤要其帮他还信用卡的钱，其说没有钱了，信用卡里面的钱其自己也要用的，就没有答应他，其就在玩手机游戏，史进贤说要买烟，就一个人出去了，没多久他又一个人回来了，过了一会他说要帮其提信用卡的额度，要其把手机给他，于是其就将手机给了史进贤，史进贤拿着其手机操作了一会，说额度帮我提好了，并将手机还给其，后来其就回家了，后来其发现其招商银行信用卡62257xxxxxxx8782的账户被盗刷9笔，每笔500元，共计4500元，其怀疑是史进贤盗刷的，于是就打电话给他，史进贤开始不承认，后来才承认是他盗刷的，还说会退钱给其，但一直没有退钱给其。因碍于与史进贤是朋友关系，之前帮其办理过信用卡，其也多次找史进贤退钱，他也都满口答应会将钱退给其，就一直没有报警，其发现该信用卡被盗刷后就修改了银行卡的密码。史进贤还盗刷了其中国银行卡（卡号4563xxxxxxxxx863231），2019年1月28日，这张卡通过二维码消费一笔2000元的时候，其去银行查询了交易流水，发现有多笔二维码消费的记录，金额合计3360元，而其本人是从来不会使用二维码消费的，其银行卡密码除了史进贤知道外，别人都不知道，其才知道是史进贤盗刷的；其中国银行信用卡6259064xxxxxx379也被史进贤在某便利店盗刷11笔共计452.5元，因其本人从没有到某便利店消费过，其银行卡密码也只有史进贤知道，所以其觉得就是他盗刷的，当时因碍于朋友情面没有及时报案，但其修改了银行卡的密码，还更换了卡号。其不知道有云闪付APP，史进贤也从未告诉过其帮其注册过云闪付APP，史进贤被抓后退了1000元给其，其余的钱均未退给其； 9、证人王某的证言，证实史进贤说别人欠了他的钱，需要用其店子的POS机扫码去收欠款，史进贤使用其店里的POS机扫别人的二维码后，其能查到消费记录，他当时急需这9笔、合计金额4500元的资金套现出来，其查询有这9笔消费记录后，其就按照银行信用卡的标准手续费千分之六扣除27元后将4473元通过微信转给了史进贤； 10、被告人史进贤的供述，证实2018年10月7日晚，廖某在其租房内找其装POS机，其就问廖某还有没有钱，廖某说身上没有钱，只有招商银行信用卡还有5000元额度，但这5000元额度他要提额用。其要廖某给其看一下，其就用自己的手机登陆了他招商银行信用卡的手机APP，看到额度确实还有5000多元，廖某当时一直在用手机玩游戏，其又对廖某说能否将额度套出来给其用，廖某没有回答，其就说出去一下拿个机子，然后其就去了王某的家里借了他店里的POS机回来，其再使用自己的手机登录了廖某的招聘银行信用卡的手机APP，因拿POS机前登录了一次，这次其直接输入了密码进行了登录，廖某还在玩游戏，其就用POS机扫描了手机银行的付款二维码，第一次刷500，需要手机验证码，于是其对廖某说，这里有几个验证码需要输入，他说他在玩游戏，其就说来不及了，要他等下再玩，并将他的手机拿了过来，在他的手机里找到了付款验证码，再在其手机中将这个验证码输入到了廖某的招商银行信用卡的手机银行APP里面里面进行支付。其使用同样的方式用王某商店的POS机扫描廖某招商银行信用卡的手机银行的付款二维码共计9笔，每笔500元，共计4500元。之后其就把手机给了廖某，然后给他办理了四台POS机，最后他就走了，但他走了不到十分钟，他又返回来了，问其是不是刷了他的信用卡，其说没有，并且还用他的手机登录了他招商银行信用卡的手机银行APP，因为这个4500元是刚刚刷POS机消费的，他手机银行APP里的额度并没有实时更新，仍然显示的是5000多元，他就相信了并且走了。第二天廖某又打电话给其问是不是刷了他的信用卡，其说帮他看一下，然后过了几分钟其回电说是其一个姓李的朋友刷的，又过了大概十天左右，廖某打电话给其，说他对了招商银行信用卡账单，其这是才承认是其刷的，他就要其将钱尽快给他，因其没钱，就一直没有将这个钱给他。其记得廖某招商银行信用卡绑定的手机，密码是aaxxxxxx，因为之前帮他的信用卡提额时，他告诉了其密码，他还有几张银行卡的密码也是aaxxxxxx。其找王某借POS机时就说了借他的机刷卡套现，他同意了，只要他能查到他POS机有消费记录，就会扣除银行手续费将套现的钱转给其，王某扣除手续费后共计转了4400多元给其。2018年11月份，当时身上没钱用了，其就在自己的手机上使用廖某的云闪付账号、支付密码向其光大银行账户（6226xxxxxxx81234）转了3000多元。此外被告人还供述了多次在廖某不知情的情况下使用廖某的云闪付账号消费，共计11笔，金额合计452.5元的事实； 11、视听资料，证实被告人史进贤在公安机关的有罪供述系合法取得。 被告人史进行及辩护人为支持其辩护观点当庭提交证据如下： 12、转账凭证，证实被告人史进贤与被害人廖某在此之前有多笔金额的经济往来。 本院认为，被告人史进贤以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，数额较大，其行为构成盗窃罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人史进贤退还被害人廖某人民币1000元，本院酌情对其从轻处罚。 辩护人辩称指控史进贤犯盗窃罪事实不清，证据不足，史进贤本人供述前后矛盾；史进贤仅有一份有罪供述；史进贤不具有非法占有的目的，只是借钱后经济困难暂时还不起。经查，本案犯罪事实有被告人供述、被害人陈述、王某的证言及手机截屏账单、银行交易记录等证据相互印证；被告人2019年8月26日的有罪供述系在侦查机关的最后一次供述，此次供述对前两次未如实供述全部犯罪事实的原因做了合理说明，且该次供述有同步录音录像等视听资料证实，证据来源合法，公安机关不存在刑讯逼供等非法取证的情形；而借款应当系在征得出借人同意的情况下，出借人将钱款交付给借款人，而不是在盗窃行为被发现后再辩称算做借款，在公诉机关指控的第一笔犯罪事实中，被告人史进贤在被害人廖某明确拒绝了其借款请求后，仍盗刷被害人信用卡，在被害人询问其是不是盗刷了信用卡的情况下仍予以否认，直至被害人打出账单后再次问其才承认是其盗刷了被害人的信用卡，由此可知被告人主观上有非法占有的目的，客观上实施了盗刷的行为；辩护人辩护称公诉机关指控的第二笔事实中的2000元转账系借款亦与事实不符，无任何证据证实被告人在向自己银行卡内转这2000元款项前征得了被害人廖某的同意。综上，对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人史进贤犯盗窃罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金一万元； （有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵6天；罚金限于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳）。 二、责令被告人史进贤退赔被害人廖某损失人民币7312.5元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴美丽 人民陪审员  张雨露 人民陪审员  胡 艳 二〇二〇年七月二十七日 法官 助理  潘晶莹 代理书记员  马 薇 附：《中华人民共和国刑法》 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。