浙江省湖州市吴兴区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0502刑初108号 公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。 被告人张春生，男，1981年1月9日出生，汉族，出生地河北省冀州市，初中文化程度，住址河北省冀州市。2018年6月27日因非法使用危险物质的违法行为被湖州市公安局吴兴区分局行政拘留十四日。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年12月17日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，2019年1月23日变更强制措施为取保候审，2020年1月23日经湖州市吴兴区人民检察院决定被取保候审。2020年7月2日经本院决定被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。 指定辩护人徐峰、潘新锋，浙江广诚律师事务所律师。 被告人谢文昊，男，1978年7月26日出生，汉族，出生地黑龙江省哈尔滨市，高中文化程度，中共党员，住址黑龙江省哈尔滨市太平区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年8月17日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，2018年9月14日变更强制措施为取保候审，2019年9月13日经湖州市吴兴区人民检察院决定被取保候审。现在居住地候审。 指定辩护人俞桦，浙江东唐人律师事务所律师。 被告人阎非，女，1982年10月7日出生，汉族，出生地河北省石家庄市，大专文化程度，住址河北省冀州市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年12月17日被湖州市公安局吴兴区分局刑事拘留，2019年1月23日变更强制措施为取保候审，2020年1月23日经湖州市吴兴区人民检察院决定被取保候审。2020年7月2日经本院决定被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。 指定辩护人潘琪琪，浙江南太湖律师事务所律师。 湖州市吴兴区人民检察院以吴检二部刑诉[2020]508号起诉书指控被告人张春生、谢文昊、阎非犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月9日向本院提起公诉。本院立案受理后依法适用简易程序并组成合议庭审理，期间转为普通程序审理，公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员陆晓媛出庭支持公诉，被告人张春生及其指定辩护人徐峰、潘新锋，被告人谢文昊及其指定辩护人俞桦，被告人阎非及其指定辩护人潘琪琪均到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2018年4月至同年8月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非经事先预谋，在本市吴兴区飞英街道白地街31号先后注册成立湖州市玉琅轩玉石销售有限公司、湖州市程诚房地产销售有限公司，后三人未经有关部门依法批准，通过雇佣他人宣传以及口口相传的方式，以支付高额利息、赠送现金红包、组织免费活动等手段，吸引社会公众以投资玉石、山茶油、房产为名并签订玉石、山茶油、房地产销售回购合同的方式，向沈某3、宋某、徐某等49名社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币1539260元，造成损失人民币1234095元。其中，被告人谢文昊以投资玉石、山茶油、房产为名，向上述49名社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币1539260元，造成损失人民币1234095元。被告人张春生、阎非以投资玉石、山茶油为名，向上述49名社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币1036610元，造成损失人民币741545元。具体分述如下： 1.2018年5月至同年7月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石、山茶油为名，向沈某3吸收资金人民币24000元，造成损失人民币24000元。 2.2018年5月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向占某吸收资金人民币8800元，造成损失人民币8800元。 3.2018年5月至同年8月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向宋某吸收资金人民币13400元，归还人民币5398元，造成损失人民币8002元。 4.2018年5月至同年7月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石、山茶油为名，向庞某吸收资金计人民币70000元，已归还人民币407元，造成损失人民币69593元。 2018年6月期间，被告人谢文昊以投资房产为名，向庞某吸收资金人民币9200元，造成损失人民币9200元。 5.2018年5月至同年6月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向武某1吸收资金共计人民币23400元，造成损失人民币23400元。 6.2018年5月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向徐某吸收资金人民币5250元，已归还人民币1000元，造成损失人民币4250元。 7.2018年4月至同年7月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向傅某吸收资金人民币25100元，已归还人民币5000元，造成损失人民币20100元。 8.2018年6月至同年8月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石、山茶油为名，向沈某4吸收资金人民币67700元，归还人民币30616元，造成损失人民币37084元。 9.2018年5月至同年8月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向许某吸收资金人民币54700元，归还人民币5194元，造成损失人民币49506万元。 2018年7月至同年8月期间，被告人谢文昊以投资房产为名，向许某吸收资金人民币72500元，造成损失人民币72500元。 10.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向胡某1吸收资金人民币29150元，归还人民币11000元，造成损失人民币18150元。 11.2018年5月至同年7月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石、山茶油为名，向潘某吸收资金人民币33400元，归还人民币10607元，造成损失人民币22793元。 12.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向吴松源吸收资金人民币8800元，造成损失人民币8800元。 13.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向王某1吸收资金人民币4300元，造成损失人民币4300元。 14.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向李某吸收资金人民币4300元，造成损失人民币4300元。 15.2018年7月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向张某5吸收资金人民币7600元，归还人民币497元，造成损失人民币7103元。 16.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向邵某吸收资金人民币4300元，造成损失人民币4300元。 17.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向夏某吸收资金人民币14200元，归还人民币1万元，造成损失人民币4200元。 18.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向沈某1吸收资金人民币8600元，造成损失人民币8600元。 19.2018年5月至同年6月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向金某吸收资金人民币21150元，归还人民币13000元，造成损失人民币8150元。 20.2018年6月至同年7月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向朱某2吸收资金人民币29360元，归还人民币12000元，造成损失人民币17360元。 21.2018年5月至同年7月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向张某4吸收资金人民币14600元，归还人民币6498元，造成损失人民币8102元。 22.2018年5月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向孙某1吸收资金人民币44000元，造成损失人民币44000元。 23.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向梁某吸收资金人民币18600元，归还人民币1万元，造成损失人民币8600元。 24.2018年5月至同年7月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向鄂某吸收资金人民币8800元，归还人民币200元，造成损失人民币8600元。 25.2018年5月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向武某2吸收资金人民币4300元，造成损失人民币4300元。 26.2018年5月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向黄某吸收资金人民币4200元，造成损失人民币4200元。 27.2018年5月至同年6月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向王某3吸收资金人民币18300元，已归还人民币1万元，造成损失人民币8300元。 2018年7月期间，被告人谢文昊以投资房产为名，向王某3吸收资金人民币88450元，造成损失人民币88450元。 28.2018年5月至同年8月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向沈某6吸收资金人民币18500元，已归还人民币10000元，造成损失人民币8500元。 2018年6月期间，被告人谢文昊以投资房产为名，向沈某6吸收资金人民币40000元，已归还人民币100元，造成损失人民币39900元。 29.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向陈某1吸收资金人民币4300元，造成损失人民币4300元。 30.2018年5月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向沈某5吸收资金人民币4400元，造成损失人民币4400元。 31.2018年5月至同年8月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向朱某1吸收资金人民币28200元，归还人民币20200元，造成损失人民币8000元。 32.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向张某6吸收资金人民币4400元，造成损失人民币4400元。 33.2018年7月至同年8月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资山茶油为名，向钱某吸收资金人民币7600元，归还人民币696元，造成损失人民币6904元。 34.2018年7月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资山茶油为名，向沈某2吸收资金人民币16400元，归还人民币407元，造成损失人民币15993元。 35.2018年7月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资山茶油为名，向汪某吸收资金人民币8400元，归还人民币498元，造成损失人民币7902元。 36.2018年6月至同年7月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石、山茶油为名，向陈某2吸收资金人民币13300元，归还人民币5696元，造成损失人民币7604元。 37.2018年7月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资山茶油为名，向高某吸收资金人民币8200元，归还人民币407元，造成损失人民币7793元。 38.2018年7月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资山茶油为名，向王某2吸收资金人民币4400元，归还人民币218元，造成损失人民币4182元。 39.2018年7月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资山茶油为名，向魏某吸收资金人民币8400元，归还人民币498元，造成损失人民币7902元。 40.2018年7月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资山茶油为名，向孙某2吸收资金人民币7600元，归还人民币407元，造成损失人民币7193元。 41.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向蔡某吸收资金人民币35900元，造成损失人民币35900元。 42.2018年5月至同年7月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向蒋某吸收资金人民币67900万元，已归还人民币68000元。 2018年6月至同年7月期间，被告人谢文昊以投资房产为名，向蒋某吸收资金人民币87600元，造成损失人民币87500元。 43.2018年5月至同年7月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向陆某2吸收资金人民币91900元，已归还人民币607元，造成损失人民币91293元。 2018年7月，被告人谢文昊以投资房产为名，向陆某2吸收资金人民币99400元，造成损失人民币99400元。 44.2018年7月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石、房地产为名，向陆某1吸收资金人民币4400元，已全部归还。 2018年7月，被告人谢文昊以投资房产为名，向陆某1吸收资金人民币35500元，已归还人民币1614元，造成损失人民币33886元。 45.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向汤某吸收资金人民币9800元，已归还人民币1万元。 2018年6月，被告人谢文昊以投资房产为名，向汤某吸收资金人民币20000元，造成损失人民币19800元。 46.2018年5月至同年6月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向胡某2吸收资金人民币18600元，已全部归还。 2018年6月，被告人谢文昊以投资房产为名，向胡某2吸收资金人民币50000元，已归还人民币11400元，造成损失人民币38600元。 47.2018年4月至同年6月期间，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向骆某吸收资金人民币95000元，归还人民币2万元，造成损失人民币75000元。 48.2018年6月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向刘美娥吸收资金人民币4300元，造成损失人民币4300元。 49.2018年5月，被告人谢文昊、张春生、阎非以投资玉石为名，向张洪妹吸收资金人民币4400元，造成损失人民币4400元。 案发后，被告人张春生、阎非主动至公安机关投案。被告人谢文昊向侦查机关退缴赃款人民币49.5万元。 案发后，公安机关从被告人阎非处扣押账本三本、出库单二本、收据五本、合同五十八份。从张某2处扣押湖州市程诚房地产有限公司公章一枚、ＰＯＳ机一台、唐某私用章一枚、财务专用章一枚以及收据、记账本、租房合同、不动产登记证明、六方购房合同、商品房回购协议、营业执照、商品房团购协议书等物品。 上述事实，被告人张春生、谢文昊、阎非在审理过程中亦无异议，并有证人张某1、张某2、张某3、姚某、唐某、邢某、詹某、袁某、谢某、华某、董某、李某、王某1、金某、鄂某、张某4、夏某、陈某1、占某、沈某1、黄某、孙某1、朱某1、胡某1、傅某、徐某、钱某、沈某2、汪某、陈某2、高某、王某2、魏某、孙某2、沈某3、潘某、沈某4、宋某、武某1、张某5、武某2、朱某2、张某6、邵某、梁某、沈某5、蔡某、许某、沈某6、汤某、胡某2、庞某、陆某1、陆某2、王某3、蒋某、骆某的证言；书证各被告人身份信息、违法犯罪记录查询证明、行政处罚决定书，湖州玉琅轩玉石销售有限公司营业执照复印件、玉琅轩公司与各投资人之间签订的产品销售及回购协议书若干、收据若干，湖州益民商贸有限公司与各投资人之间签订的野生茶籽油调和油买卖合同若干、收据若干，湖州程诚房地产开发公司与各投资人之间的商品房回购合同若干，不动产登记申请书、不动产登记审批表、商品房预售许可证、预购商品房预告登记约定、报案人员汇总，扣押决定书、扣押清单、刑事照相，湖州市吴兴区公安分局案件款专户入账凭证，公安机关出具的到案经过，湖州汇丰创业会计师事务所有限公司营业执照、汇丰专审报字［2020］002号专项审计报告、视频光盘，三被告人的供述与辩解等证据证实。 本院认为，被告人张春生、谢文昊、阎非未经有关部门依法批准，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予分别惩处。被告人张春生、阎非能主动投案并如实供述自己的罪行，是自首，且认罪认罚，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人谢文昊到案后能如实供述自己的罪行，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人谢文昊能积极退缴非法吸收的公众存款，酌情从轻处罚。被告人张春生、阎非未退分文赃款，从重处罚。被告人张春生有违法劣迹，酌情从重处罚。综上，根据被告人张春生、谢文昊、阎非的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现，本院决定对被告人谢文昊从轻处罚并适用缓刑，对被告人阎非减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款及第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张春生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除先行羁押的38日，即自2020年7月2日起至2023年5月24日止。罚金限于本判决生效后十五日内向本院缴纳）。 二、被告人谢文昊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院缴纳）。 三、被告人阎非犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除先行羁押的38日，即自2020年7月2日起至2022年8月24日止。罚金限于本判决生效后十五日内向本院缴纳）。 四、被告人谢文昊退缴在公安机关的违法所得人民币四十九万五千元，依法发还被害人，由扣押机关处理。被告人张春生、阎非、谢文昊继续退赔其余违法所得人民币七十三万九千零九十五元。 公安机关扣押的账本、出库单、收据、合同、湖州市程诚房地产有限公司公章、ＰＯＳ机、唐某私用章、财务专用章、记账本、租房合同、不动产登记证明、六方购房合同、商品房回购协议、营业执照、商品房团购协议书等物品均依法予以没收，由扣押机关处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长  蒋红萍 人民陪审员  姜祖康 人民陪审员  徐根梅 二〇二〇年七月八日 书 记 员  杨 燕