杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0111刑初256号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人曹鑫隆，男，1981年5月2日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。因本案于2019年5月27日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年7月3日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人陈小杰，江苏通达声远律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检一部刑诉〔2020〕719号起诉书指控被告人曹鑫隆犯敲诈勒索罪、诈骗罪，于2020年4月13日向本院提起公诉。本院经审查于2020年4月16日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序进行审理，分别于2020年6月12日、同年6月24日及同年7月14日三次公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院指派检察员朱青出庭支持公诉，被告人曹鑫隆及其辩护人陈小杰均到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控，2015年至2017年间，被告人曹鑫隆伙同曹文件、马月圆（均另案处理）等人为牟取不法利益，从事非法车辆抵押放贷等业务，以抵押但不扣车的形式诱骗被害人签订虚高的借款合同，给被害人车辆加装GPS，肆意认定被害人违约，采用拖车、以虚假借条向法院起诉等方式实施犯罪8次。其中，敲诈勒索5次，涉及金额64.655万元（人民币，下同）；诈骗3次，涉及金额22.16万元。 具体如下： 一、敲诈勒索罪 1．2015年11月4日，被害人周某以自己名下车辆作抵押向被告人曹鑫隆借款17万元，借条金额为20万元，实际到手12.6万元，后被害人周某支付利息1.7万元。同年12月，被告人曹鑫隆肆意认定被害人周某违约，将其车辆拖走。被告人曹鑫隆收到被害人周某支付的20万元后拒不归还车辆，迫使被害人周某签下8万元借条作为违约金并支付好处费1万元，之后被害人周某支付该8万元四期利息合计5.76万元。2016年5月，被害人周某支付违约金8万元、好处费0.5万元后赎回车辆，被告人曹鑫隆等人非法获利24.36万元。 2．2016年1月18日，被害人郑某以其妻子被害人谢某名下车辆作抵押向被告人曹鑫隆借款4万元，借条金额为4万元，实际到手2.44万元，后被害人郑某支付利息0.72万元。同年5月5日，被告人曹鑫隆等人以更换ＧＰＳ为由将车辆扣留，迫使被害人郑某签下2万元借条作为利息后归还车辆。同年6月4日，被告人曹鑫隆肆意认定被害人郑某违约，指使马月圆等人将车辆拖走，后以6万元借条起诉至法院。经鉴定，涉案车辆价值6.5549万元。 3．2016年2月2日，被害人陈某以自己名下车辆作抵押向被告人曹鑫隆等人借款12万元，借条金额为12万元，实际到手8万元，车辆被被告人曹鑫隆等人以安装ＧＰＳ为由扣留。同年4月14日，被告人曹鑫隆伙同曹文件、马月圆赶至被害人陈某家中，以不还钱就将借款之事告知其家人为由威胁被害人陈某，迫使被害人陈某签下6万元借条作为利息。后被告人曹鑫隆继续威胁被害人陈某，迫使被害人陈某重新签订25万元借条（本金12万元加利息13万元）并提供房产证、结婚证等相关证件。同年5月31日，被告人曹鑫隆以3张借条合计43万元向法院起诉。双方经法院民事调解，约定被害人陈某支付20万元后被告人曹鑫隆归还车辆。因被告人曹鑫隆要求被害人陈某先将车辆过户给其，被害人陈某未履行调解协议。经鉴定，涉案车辆价值19.6035万元。 4．2016年4月7日，被害人袁某以其丈夫被害人王某名下车辆作抵押向被告人曹鑫隆借款人民币6.5万元，借条金额为6.5万元，实际到手4万元。后因被害人袁某未支付利息，被告人曹鑫隆先后二次迫使被害人袁某签下2万元借条作为利息，实际支付1.5万元。同年6、7月，被害人王某将车辆卖给他人并办理过户手续，被告人曹鑫隆得知后将车辆拖走，并迫使被害人袁某签下10万元借条作为违约金及利息。后被告人曹鑫隆以4张借条合计20.5万元向法院起诉，双方经调解，被害人袁某、王某支付20万元后赎回车辆。被告人曹鑫隆非法获利14.5万元。 5．2016年10月，被害人徐某1以自己名下车辆作抵押向被告人曹鑫隆借款10万元，实际到手7万元，后被害人徐某1支付利息3.515万元。2017年上半年，被告人曹鑫隆肆意认定被害人徐某1违约，将车辆拖走，被害人徐某1支付13万元后赎回车辆。被告人曹鑫隆非法获利9.515万元。 二、诈骗罪 1．2016年3月28日，被害人姚某向被告人曹鑫隆、曹文件等人借款4万元，借条金额为4万元，实际到手3.2万元，后被害人姚某支付利息2.44万元。之后被告人曹鑫隆肆意认定被害人姚某违约，要求被害人姚某重新签订10万元借条（4万元本金加6万元利息）。2017年1月，被告人曹鑫隆以2张借条14万元向法院起诉。 2．2016年4月，被害人沈某以自己名下车辆作抵押向被告人曹鑫隆、曹文件等人借款6万元，借条金额为10万元，实际到手4.6万元，后被害人沈某支付利息2.52万元。之后被告人曹鑫隆肆意认定被害人沈某违约，要求被害人沈某支付10万元，后被害人沈某支付6万元。被告人曹鑫隆非法获利3.92万元。 3．2017年3月22日，被害人徐某2以自己名下房产作抵押向被告人曹鑫隆借款5万元，借条金额为10万元，实际到手5万元。同年5月，被告人曹鑫隆以10万元借条向法院起诉。 为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人曹鑫隆以非法占有为目的，采用暴力、威胁等方式，敲诈他人财物，数额特别巨大，其行为应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任；被告人曹鑫隆以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人钱财，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条之规定予以惩处。 被告人曹鑫隆对起诉书指控的事实和罪名均有异议，辩解其行为仅为非法放贷，并不构成敲诈勒索罪和诈骗罪，且其系自首，其虽对罪名不认可但仍应认定其系认罪认罚，对于具体的事实辩解如下：1、被害人周某一节事实中，其代周某支付了中介费、ＧＰＳ费等2、3万元，对于曹文件迫使被害人周某签下8万元借条以及此后收取的好处费、利息等，其并未参与且不知情，故其参与的共同犯罪金额为5.3万元。2、被害人郑某一节事实中，被害人出具2万元借条系其自愿，且无被害人郑某的陈述，其前妻对事情经过不明确。3、被害人陈某一节事实中，6万元借条并非被迫出具，而是被害人向其借款，且涉案车辆已归还，被害人及其家人已表示谅解，不应计算犯罪金额。4、被害人袁某、王某一节事实中，被害人袁某两次向其借款2万元，其均实际交付1.5万元，另10万元的借条是被害人袁某因欠他人款项向其借款。5、被害人徐某2一节事实中，其实际交付被害人10万元。 辩护人陈小杰提出对公诉机关指控的案件事实和罪名均有异议，对指控的金额存在异议，具体如下：1、被害人周某相应的犯罪金额应认定为9.1万元（既遂）。被告人曹鑫隆未收到被害人周某支付给曹文件的14.26万元，且不知情，该部分不应计入其犯罪金额。2、被害人陈某相应的犯罪金额应当认定为12万元（未遂）。被告人曹鑫隆虽以43万元的金额诉至法院，但调解后确定的金额为20万元，扣除本金8万元，实际预期获利最多为12万元。被告人曹鑫隆的主观恶性不大，其在实施犯罪行为之初并未认识到其行为的违法性，主观上缺乏以倾吞借款人车子或房产巨额财产的目的。被告人曹鑫隆实施犯罪行为的手段较为温和，且没有给被害人造成巨大的财产损失，社会危害性不大。被告人曹鑫隆主动投案自首，且退还了被害人陈某的车辆，获得其谅解，另其系初犯、偶犯。此外，本案中被害人存在一定过错，被害人在签订书面材料时草率行事，后期主动违约，应适当减轻对被告人的处罚。综上所述，希望对被告人曹鑫隆从轻、减轻处罚。 经审理查明，2015年至2017年间，被告人曹鑫隆伙同曹文件、马月圆（均另案处理）等人为牟取不法利益，从事非法车辆抵押放贷等业务，以抵押但不扣车的形式诱骗被害人签订虚高的借款合同，给被害人车辆加装GPS，肆意认定被害人违约，采用拖车、以虚假借条向法院起诉等方式实施犯罪8次。其中，敲诈勒索5次，既遂64万余元，未遂6万余元；诈骗3次，既遂3.92万元，未遂18万余元。 具体如下： 一、敲诈勒索罪 1．2015年11月4日，被害人周某以自己名下车辆作抵押向被告人曹鑫隆借款17万元，借条金额为20万元，实际到手12.6万元，后被害人周某支付利息1.7万元。同年12月，被告人曹鑫隆肆意认定被害人周某违约，将其车辆拖走。被告人曹鑫隆收到被害人周某支付的20万元后拒不归还车辆，迫使被害人周某签下8万元借条作为违约金并支付好处费1万元，之后被害人周某支付该8万元四期利息合计5.76万元。2016年5月，被害人周某支付违约金8万元、好处费0.5万元后赎回车辆。被告人曹鑫隆等人非法获利24.36万元。 2．2016年1月18日，被害人郑某以其妻子被害人谢某名下车辆作抵押向被告人曹鑫隆借款4万元，借条金额为4万元，实际到手2.44万元，后被害人郑某支付利息0.72万元。同年5月5日，被告人曹鑫隆等人以更换ＧＰＳ为由将车辆扣留，迫使被害人郑某签下2万元借条作为利息后归还车辆。同年6月4日，被告人曹鑫隆肆意认定被害人郑某违约，指使马月圆等人将车辆拖走。之后被告人曹鑫隆起诉至贾汪区人民法院，要求郑某、谢某归还6万元借款及相应利息。贾汪区人民法院经审理判决郑某、谢某归还借款6万元并支付利息。涉案浙Ａ×××××号雪佛兰轿车至今未归还被害人，经鉴定，该车价值6.5549万元。被告人曹鑫隆等人非法获利4.8万余元，另未遂6万元。 3．2016年2月2日，被害人陈某以自己名下车辆作抵押向被告人曹鑫隆等人借款12万元，借条金额为12万元，实际到手8万元，车辆被被告人曹鑫隆等人以安装ＧＰＳ为由扣留。同年4月14日，被告人曹鑫隆伙同曹文件、马月圆赶至被害人陈某家中，以不还钱就将借款之事告知其家人为由威胁被害人陈某，迫使被害人陈某签下6万元借条作为利息，其实际并未交付陈某款项。后被告人曹鑫隆以同样理由威胁被害人陈某，迫使被害人陈某出具金额为25万元的借条（本金12万元加利息13万元），并提供房产证、结婚证等相关证件，其实际并未交付陈某款项。同年5月31日，被告人曹鑫隆以3张借条合计43万元向法院起诉。双方经法院民事调解，约定被害人陈某支付被告人曹鑫隆借款本息20万元。此后被害人陈某未履行调解协议，被告人曹鑫隆未返还车辆。截至案发时，曹鑫隆未返还案涉车辆。经鉴定，涉案的浙Ａ×××××号奥迪Ｑ3车辆价值196035元的事实。被告人曹鑫隆等人非法获利11.6万余元，另有部分未遂。 案发后，被告人曹鑫隆家属已代为将浙Ａ×××××号奥德Ｑ3车辆返还被害人陈某。被害人陈某及其前妻盛某对被告人曹鑫隆表示谅解。 4．2016年4月7日，被害人袁某以其丈夫被害人王某名下车辆作抵押向被告人曹鑫隆借款人民币6.5万元，借条金额为6.5万元，实际到手4万元。后因被害人袁某未支付利息，被告人曹鑫隆先后二次迫使被害人袁某签下2万元借条作为利息，实际支付1.5万元。同年6、7月，被害人王某将车辆卖给他人并办理过户手续，被告人曹鑫隆得知后将车辆拖走，并迫使被害人袁某签下10万元借条作为违约金及利息。后被告人曹鑫隆以4张借条合计20.5万元向法院起诉，双方经调解，被害人袁某、王某支付20万元后赎回车辆。被告人曹鑫隆等人非法获利14.5万元。 5．2016年10月，被害人徐某1以自己名下车辆作抵押向被告人曹鑫隆借款10万元，实际到手7万元，后被害人徐某1支付利息3.015万元。2017年上半年，被告人曹鑫隆肆意认定被害人徐某1违约，将车辆拖走，被害人徐某1支付13万元后赎回车辆。被告人曹鑫隆等人非法获利9万余元。 上述敲诈勒索之事实，有公诉机关提交的并经庭审质证的以下证据予以证实： 1、被害人周某的陈述、辨认笔录及照片、证人徐某3的证言、微信转账记录、银行交易明细、被告人曹鑫隆的供述与辩解，证实2015年11月4日，被害人周某通过中介徐某3找到马老板（经周某辨认即曹鑫隆）、曹文件等人借款，周某以其名下奔驰Ｓ350轿车作为抵押向对方借款17万元，双方签订20万元借款协议，扣除保证金3万元、第一个月利息1.7万元、ＧＰＳ费、中介费等共计4.4万元，其实际到手12.6元。当日，曹鑫隆通过其账户转账5万元给周某，并指使曹文件和周某一起前往银行取款，将其中的1.4万元现金返还曹文件。次日，曹鑫隆的银行账户转账剩余9万元给周某。在约定还款日，周某欲归还本金，但无法拨通曹鑫隆的电话，故未能归还。几月后，因周某未及时支付利息，曹鑫隆等人将其的奔驰Ｓ350轿车拖走。周某将1.7万元利息转账至曹鑫隆账户后，对方仍拒绝还车。之后周某与曹文件及马老板一个跟班（经周某辨认即马月圆）协商，谈好一次性支付20万元取回车子。周某转账20万元赎车后，曹文件等人仍拒绝还车，要求支付违约金，协商由周某签一张8万元的借条作为违约金，每个月支付利息1.44万元。周某另于当日转账支付好处费1万元。曹文件于当天经该周某归还的20万元转账给曹鑫隆。之后周某分四次以微信或银行转账方式支付该8万元相应利息给曹文件，合计5.76万元。同案犯曹文件收到款项后即全部或部分转交被告人曹鑫隆，并在转账时备注“周某利息“。2016年5月21日，周某凑齐8万元欲归还曹鑫隆等人。曹鑫隆等人又以不拆除ＧＰＳ装置、不还车威胁要求好处费，周某被迫支付好处费0.5万元。周某另将7万元转给曹文件，剩余1.5万元支付宝转给曹文件。周某在与曹文件等人协商时还看见了马月圆包里的枪，令其十分害怕，以及其的奔驰车被曹鑫隆等人扣留一个多月的情况。 2、被害人谢某的陈述、民事起诉状、汽车抵押借款合同、个人抵押借款合同、借条、收条、民事判决书、报警材料、机动车登记证书复印件、民事答辩状、民事裁定书、民事判决书、银行交易记录、价格认定结论书、同案犯曹文件的供述与辩解、被告人曹鑫隆的供述与辩解，证实2016年1月18日，被害人郑某通过车贷小广告联系到曹鑫隆，以浙Ａ×××××号雪佛兰科鲁兹轿车作抵押，与曹鑫隆签订了4万元的车辆抵押借款协议，扣除第一个月利息、手续费、ＧＰＳ费、验车费共计1.56万元后，实际到手2.44万元。后郑某以转账方式支付利息0.72万元。2016年5月5日，曹鑫隆将车子开走，并以不还车为要挟胁迫郑某签订一张2万元的借条，到手的0.8万元抵作第四期利息。后因郑某未及时支付利息，曹鑫隆将前述车辆开走。郑某前妻谢某当时报警。之后被告人曹鑫隆起诉至贾汪区人民法院，要求郑某、谢某归还6万元借款及相应利息。法院经审理判决郑某、谢某归还借款6万元并支付利息。涉案浙Ａ×××××号雪佛兰轿车至今未归还被害人，经鉴定，该车价值6.5549万元的事实。 3、被害人陈某的陈述、辨认笔录及照片、证人盛某、史某、马某的证言、民事起诉状、借条、收条、借款协议、房屋抵押担保合同、银行流水清单、民事调解书、申请执行书、执行裁定书、手机截图、价格认定结论书、同案犯曹文件的供述与辩解、被告人曹鑫隆的供述与辩解，证实2016年2月2日，被害人陈某通过汽车抵押贷款小卡片联系被告人曹鑫隆借款12万元。经陈某辨认，与其见面的是曹鑫隆与曹文件。同案犯曹文件要求扣除家访费、ＧＰＳ费、服务费等，实际到手8万元。被害人陈某同意后，曹文件通过银行转帐8万元至其账户。曹鑫隆一方将陈某的浙Ａ×××××号奥迪Ｑ3车辆开走作为抵押。一段时间之后，曹鑫隆带着曹文件等人前往陈某家中催讨债务，以告知其家人借款之事等手段要挟，迫使被害人出具一份6万元借条作为利息，实际并无款项交付。后曹鑫隆等人再次向陈某催讨债务，以告知其家人朋友借款一事要挟，迫使其出具一份25万元的借条、一份临安房子的抵押担保合同并拿走房产证和结婚证，实际并无款项交付。之后曹鑫隆诉至法院，要求陈某归还借款本金43万元并支付利息、违约金。2016年10月14日，双方达成民事调解协议，约定陈某支付本息20万元。因被害人陈某未履约，被告人曹鑫隆向法院申请执行，要求陈某支付20万元。截至案发时，曹鑫隆未返还案涉车辆。经鉴定，涉案的浙Ａ×××××号奥迪Ｑ3车辆价值19.6035万元的事实。 4、被害人袁某、王某的陈述、辨认笔录及照片、证人余某、胡捷的证言、民事起诉状、个人抵押借款合同、借条、收条、房屋抵押担保合同、汽车抵押担保合同、民事裁定书、委托授权书、浙江光梁律师事务所函、短信及微信聊天记录、汽车委托代租协议、监控视频、照片、同案犯曹文件的供述与辩解、被告人曹鑫隆的供述与辩解，证实2016年4月7日，被害人袁某以其丈夫王某名下浙Ａ×××××号奔驰轿车作抵押向曹鑫隆借款6.5万元，每月利息1.5万元，扣除首月利息、中介费、ＧＰＳ安装费、上门费等费用合计2.5万元，实际到手4万元；2016年4月21日，其向曹鑫隆借款2万元，全部抵做利息；2016年5月19日，其再次向曹鑫隆借款2万元，实际到手1.5万元；2016年6、7月份，涉案车辆被被告人曹鑫隆等人拖走，袁某遂报警。后袁某找到曹鑫隆协商，曹鑫隆要求其再写一张10万元的借款协议，包含之前借款的违约金和未来4个月的利息。袁某因有孕在身、害怕出事，被迫签订了一张10万元的借款协议。此后，被告人曹鑫隆诉至贾汪区人民法院，要求袁某、王某偿还借款本金20.5万及利息。之后被害人王某与曹鑫隆协商，还款20万后赎回车辆等事实。 5、被害人徐某1的陈述、辨认笔录及照片、银行交易记录、被告人曹鑫隆的供述与辩解，证实2016年下半年，被害人徐某1陈述，其通过中介联系上曹鑫隆，并在杭州东新路一家酒店大厅见面借款，其以自己名下浙Ａ×××××号宝马520轿车抵押借款10万元，每月利息1.5万元，曹鑫隆隐瞒需扣除第一个月利息1.5万元、ＧＰＳ安装费、服务费、保证金等共计3万元的事实，待双方签订合同后才告知其，因实际到手只有7万元，其不想借款，但曹鑫隆威胁其借款协议已经签订，不借款属于违约，需要支付违约金，其被迫借款。之后其支付利息合计3.015万元；2017年上半年，因徐某1未全额支付利息，曹鑫隆将其放在洞桥镇政府门口的宝马车拖走，并要求其准备10万元现金赎车。一个月后，徐某1前往借款的酒店和曹鑫隆见面，并前往农业银行将11万元钱转账给曹鑫隆，后曹鑫隆手下将车开至农业银行。曹鑫隆又指使手下人员以拖车费、停车费等费用要求徐某1再支付2万元，否则不还车，徐某1被迫又支付2万元才取回车辆的事实。 6、谅解书，证实被告人曹鑫隆家属已将ＡＷＥ775号奥迪Ｑ3车辆返还被害人陈某，陈某与其前妻盛某对曹鑫隆表示谅解的事实。 二、诈骗罪 1．2016年3月28日，被害人姚某向被告人曹鑫隆、曹文件等人借款4万元，借条金额为4万元，实际到手3.2万元，后被害人姚某支付利息2.44万元。之后被告人曹鑫隆肆意认定被害人姚某违约，要求被害人姚某重新签订10万元借条。2017年1月，曹鑫隆起诉至贾汪区法院，要求姚某偿还14万元。该案因事实不清，被法院驳回诉讼请求。被告人曹鑫隆等人非法获利未遂。 2．2016年4月，被害人沈某以自己名下车辆作抵押向被告人曹鑫隆、曹文件等人借款6万元，借条金额为10万元，实际到手4.6万元，后被害人沈某支付利息2.52万元。之后被告人曹鑫隆肆意认定被害人沈某违约，要求被害人沈某支付10万元，后被害人沈某支付6万元。被告人曹鑫隆等人非法获利3.92万元。 3．2017年3月22日，被害人徐某2以自己名下房产作抵押向被告人曹鑫隆借款5万元，借条金额为10万元，实际到手5万元。后被告人曹鑫隆诉至贾汪区法院，要求徐某2、郎小琴归还10万元借款本金及相应利息。后法院判决徐某2、郎小琴夫妻归还曹鑫隆夫妻借款本金10万元。被告人曹鑫隆等人非法获利未遂。 上述诈骗之事实，有公诉机关提交的并经庭审质证的以下证据予以证实： 1、被害人姚某的陈述、辨认笔录及照片、民事起诉书、个人抵押借款合同、房产抵押担保合同、借条、收条、汽车抵押担保合同、民事裁定书、房屋登记信息查询记录、机动车行驶证、银行账户交易流水、曹文件的供述与辩解、被告人曹鑫隆的供述与辩解，证实2016年3月28日，被害人姚某通过车贷小广告联系曹文件借款，曹文件带人到其家中家访。经协商，姚某借款4万，每月利息0.4万元，并以其名下的房子以及浙Ａ×××××号汽车作为抵押的。扣除保证金0.4万元、第一个月利息0.4万元后，曹文件于同日通过银行转账支付姚某2.37万元，现金交付0.83万元。此后，姚某通过银行转账方式支付曹鑫隆等人利息合计2.44万元。几个人月后，老马（经被害人姚某辨认为曹鑫隆）带人到姚某家中。曹鑫隆以找其家人麻烦为由威胁姚某重新签订借款协议，姚某被迫无奈又签了一张10万元的借条，签完以后曹鑫隆不肯将之前的4万元借条归还其。之后，曹鑫隆起诉至贾汪区法院，要求姚某偿还14万元。该案因事实不清，被法院驳回诉讼请求等事实。 2、被害人沈某的陈述、辨认笔录及照片、支付宝转账记录、曹文件的供述与辩解、被告人曹鑫隆的供述与辩解，证实2016年4月，被害人沈某通过中介联系曹文件借款，其以自己名下的别克君威轿车向曹文件抵押借款6万元，每月利息1.26万元，扣除第一个月利息、中介费、ＧＰＳ安装费等费用，实际到手4万余元，借条写10万元。其收到转账10万元后取现出来，现金还5万多元给曹文件。此后，被害人沈某转账支付利息2.52万元给曹文件等人。后因被害人沈某出具车辆，曹鑫隆称其车辆ＧＰＳ轨迹异常，认定其违约，要求其支付本金加违约金共计10万元，经协商其归还曹鑫隆6万元。 3、被害人徐某2的陈述、辨认笔录及照片、证人孟某的证言、支付宝转账记录、民事起诉书、借款协议、借条、收条、房产抵押担保合同、银行流水、民事判决书、申请执行书、执行裁定书、被告人曹鑫隆的供述与辩解，证实2017年年初，被告人徐某2经孟某等人介绍向曹鑫隆借款，其以自己名下房产、平安保险公司的保单抵押向曹鑫隆借款5万元。双方签订10万借款协议，约定每月利息1.2万元。当日，曹鑫隆先转账5万元给被害人徐某2，让其取出现金5万元归还曹鑫隆。之后，曹鑫隆再转账5万元给徐某2，制造10万元的银行交付流水。后曹鑫隆诉至贾汪区法院起诉，要求徐某2归还10万元借款本金及相应利息。后法院判决徐某2、郎小琴夫妻归还曹鑫隆夫妻借款本金10万元。 本案事实另有以下证据予以证实： 1．搜查证、搜查笔录、搜查照片，证实公安机关至被告人曹鑫隆位于江苏省徐州市贾汪区住处进行搜查，未发现可疑物证的事实。 2．扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单、电子数据检查工作记录及手机数据，证实公安机关已扣押被告人曹鑫隆的手机，并对手机电子数据进行提取的事实。 3.户籍证明，证实被告人曹鑫隆的基本身份信息情况。 4．归案经过，证实被告人曹鑫隆主动到公安机关投案的事实。 5．情况说明，证实曹文件、马月圆二人在江苏省徐州市贾汪区人民法院无起诉他人的案件材料；被害人郑某已经多年没有讯息，故无法联系制作笔录的情况；被告人曹鑫隆曾起诉张一平夫妇、张佳微夫妇，经公安机关多次联系，两方均拒绝配合调查，故暂未对相应借款展开调查的情况。 6．被告人曹鑫隆的供述与辩解，证实被告人曹鑫隆向公安机关供述，其与曹文件、马月圆三人曾一起在杭州做车贷生意。陈某曾向其等人第一次借款12万元，第二次借款25万元，后因陈某出具6万元借条一份，作为一年的利息；袁某以车辆抵押向其借款，先后合计20万余元，后袁某将车辆过户给其他人，其找了拖车公司的人将袁某抵押的车子拖走，后袁某夫妻归还本金20万元，其向法院撤回起诉；周某以一辆奔驰Ｓ350的车辆向其抵押借款，是中介“涛涛”介绍的；其曾借钱给姚某、郑某，因郑某违约，其拖走了郑某妻子的车辆；马月圆、曹文件是到杭州帮其的，主要做插卡片、跑投资公司等情况。 7.同案犯马月圆的供述和辩解，证实马月圆向公安机关供述，其于2015年下半年从老家到杭州找其表哥曹鑫隆，在杭州玩了3、4个月。曹鑫隆是做民间借贷生意的，其是通过曹鑫隆认识曹文件的，曹文件是曹鑫隆的堂兄弟，其没有跟随曹文件、曹鑫隆做过民间借贷生意等情况。 8.同案犯曹文件的供述和辩解，证实曹鑫隆是其堂哥。2015年，曹鑫隆已经在杭州时间贷款生意。后曹鑫隆让其到杭州来一起做贷款生意，过了没多久，曹鑫隆又叫了他的表弟马月圆。三人合伙做车辆抵押借款生意获利平分，曹鑫隆负责出资，其和马月圆发小广告、招揽业务、和借款人签合同，马月圆还负责拖违约借款人的车子，讨债是三人一起去的。一笔借款能不能放、是否拖车、拖车后赎车金额收多少等都是曹鑫隆决定。借款协议上的金额扣除首月利息、保证金、家访费、ＧＰＳ安装费等费用后才是实际借款金额。每月利息是借款本金的15%，保证金一般是借款本金的5%。放贷时都是按照借条合同金额转账给对方，其等人会跟着借款人一起去银行要求借款人取现后将第一个月利息、家访费、ＧＰＳ安装费等以现金方式给其等人。如果曹鑫隆等人卡内现金不够，为了有据可查，就让借款人在借条上写明以现金支付的方式付多少钱，并让借款人拿着现金拍照。借款利息一般是月利率15%，按月支付，逾期不付认定违约。客户违约，由马月圆将客户的车开到曹鑫隆等人租用的停车场，还让客户支付违约金。没法拖车就去对方家里讨钱，说很凶的话。收款基本是由其和曹鑫隆负责，其收到的钱全部转给了曹鑫隆。后因曹鑫隆未按约定支付其和马月圆好处费，其就不做离开了。被害人周某借款二三十万元，因未按约支付利息，被拖车。经协商，周某一次性支付20万后赎车。仍有8万本金周某无力偿还，其等人要求周某出具8万元的借条。此后周某每个月支付利息1.4万余元。这8万元的本金及利息周某支付给其后，其转账或现金交付给曹鑫隆。陈某借款12万元，实际到手8万元。其与曹鑫隆曾到陈某富阳家中催讨债务，因陈某无力归还，曹鑫隆让陈某写了一张借款协议，具体金额其不知情。被害人姚某借款4万元，实际到手2、3万元。郑某、徐某1、徐某2等人其没有听说过。袁某这笔其未参与，听说曹鑫隆这笔赚了很多钱。 上述证据经法庭质证，合法有效，本院予以确认。 关于被告人曹鑫隆及其辩护人提出的被告人曹鑫隆的行为并不构成敲诈勒索罪、诈骗罪的辩解及辩护意见。经查，在案证据可以相互印证，证实被告人曹鑫隆伙同他人以扣除各类名目费用与被害人签订虚高借款合同,同时通过按照虚高的“借贷合同”金额转账给被害人等手段，制造虚假给付痕迹，导致被害人实际借得款项均低于借款合同约定数额，并同时给被害人抵押的车辆安装GPS以监控行车轨迹,但在被害人无力“偿还”或付息的情况下,被告人却按照虚增的债务利用不利于被害人的证据向法院提起民事诉讼,或是随意认定被害人违约没收保证金，以实现侵占被害人合法财产的目的,故应当以诈骗罪追究刑事责任。本案中五节敲诈勒索罪的犯罪事实，被告人曹鑫隆等人则以借款人违约为由，采取拖车、多人共同到被害人家中催讨等方式，迫使被害人与其“协商”，足以让被害人因害怕被家人知晓、人身或财产安全受到威胁而产生心理恐惧和心理强制，被迫支付虚高的借款本息及高额的违约金等或是出借虚假的借条，其行为符合敲诈勒索罪的构成要件。故上述辩解，与事实不符，本院不予采纳。 关于被告人曹鑫隆及其辩护人提出的被害人周某一节事实中，被告人曹鑫隆对于曹文件迫使被害人周某签下8万元借条以及此后收到的款项其既未参与也不知情的辩解及辩护意见。经查，被害人周某的陈述及其微信转账记录和银行交易记录、同案犯曹文件的供述与辩解及其银行交易流水可以相互印证，证实被害人周某在出具8万元借条后，每月支付曹文件相应的利息1.44万元，并于同年5月转账支付本金8万元及好处费0.5万元；同案犯曹文件在收款当日或隔日将相应的款项转交曹鑫隆，其中利息部分转账时均备注“周某利息”，可见被告人曹鑫隆对于该节事实均有参与且从中获利。被告人曹鑫隆辩解被害人郑某出具2万元借条系其自愿。经查，证人谢某的证言、同案犯曹文件关于曹鑫隆等人放贷方式的供述等证据可以证实，因被告人曹鑫隆拒不返还车辆为要挟，被害人郑某被迫出具该份借条。故上述辩解，与事实不符，本院不予采纳。被告人曹鑫隆辩解被告人陈某出借的6万元的借条，以及被害人袁某出具的2万元、10万元借条各1份，均系真实发生的借款。经查，被害人陈某、袁某的陈述、同案犯曹文件及被告人曹鑫隆的供述与辩解等证据可以相互印证，上述3份借条均是被害人在曹鑫隆等人催讨债务后所出具，实际并无款项交付。被害人曹鑫隆辩解被害人陈某一节事实不应计算犯罪金额，经查，曹鑫隆将陈某的车辆扣留直至案发后，已属犯罪既遂，曹鑫隆家属在案发后返还涉案车辆系退赔行为。被害人被告人曹鑫隆另辩解，被害人徐某2一节事实，其实际交付借款10万元。经查，被害人徐某2的陈述、同案犯曹文件的供述与辩解、银行交易记录能相互印证，证实被害人徐某2在2017年3月22日收到曹鑫隆第一笔转账的5万元后随即取现并返还曹鑫隆，被害人实际仅收到此后交付的5万元借款，且该辩解与曹鑫隆等人一贯的放贷方式不符。故上述辩护意见，均与事实不符，本院不予采纳。 关于辩护人陈小杰提出的被害人陈某一节事实应认定被告人曹鑫隆未遂12万元的辩护意见。经查，在案证据可以证实，直至案发时，被告人曹鑫隆仍未返还被告人陈某所有的奥迪Ｑ3车辆，经鉴定，该车辆价值19.6035万元，故被告人曹鑫隆在该节事实中非法获利11.6035万元。上述辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人曹鑫隆伙同他人以非法占有为目的，采用暴力、威胁等方式，敲诈他人财物，数额特别巨大，其行为已经构成敲诈勒索罪；曹鑫隆伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，适用法律正确。被告人曹鑫隆在判决宣告以前一人犯数罪，依法应数罪并罚。部分犯罪事实中存在犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人曹鑫隆主动投案，且其家属代为返还被害人陈某的车辆并获得陈某及盛某的谅解，本院酌情予以从轻处罚。辩护人陈小杰据此提出的辩护意见，本院予以采纳。辩护人陈小杰另提出被告人曹鑫隆具有自首情节的辩护意见，经查，被告人曹鑫隆到案后对其主要犯罪事实供述不实，不构成自首，本院对该辩护意见不予采纳。本院根据被告人曹鑫隆的犯罪事实、性质、作用、对社会的危害程度及认罪、悔罪表现，依法确定其刑罚。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人曹鑫隆犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币30000元。二罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币130000元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年5月27日起至2032年5月26日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人曹鑫隆退赔被害人周某损失人民币243600元，退赔被害人郑某、谢某损失人民币48349元，退赔被害人袁某、王某损失人民币145000元，退赔被害人徐某1损失人民币90150元，退赔被害人沈某损失人民币39200元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  高春芳 人民陪审员  戴福兴 人民陪审员  陶妙英 二〇二〇年七月十四日 书 记 员  董卓敏