福建省南平市建阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0703刑初222号 公诉机关福建省南平市建阳区人民检察院。 被告人谢某某，男，1962年12月4日出生于福建省南平市建阳区，汉族，高中文化，无业，住福建省南平市建阳区。因本案于2018年4月10日被刑事拘留，同年4月20日被取保候审，2019年8月5日经本院决定被继续取保候审，2020年7月16日经本院决定于同日被逮捕。现羁押于福建省光泽县看守所。 指定辩护人黄俊，福建言哲律师事务所律师。 被告人谢某某被控犯非法吸收公众存款罪一案，福建省南平市建阳区人民检察院于2019年8月5日以潭检公刑诉〔2019〕179号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2019年9月27日、2020年7月16日公开开庭审理了本案。福建省南平市建阳区人民检察院指派检察员黄勤健出庭支持公诉，被告人谢某某及其指定辩护人黄俊到庭参加了诉讼。期间，福建省南平市建阳区人民检察院以需要补充侦查为由申请延期审理一次，后于2019年12月4日恢复法庭审理；由于不能抗拒的原因，致使案件无法继续审理，本院于2020年2月3日对本案中止审理，后于2020年7月13日对本案恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控：2010年，被告人谢某某开始向社会公众非法吸收钱款。2011年6月21日，谢某某在南平市建阳区成立建阳市穗合投资咨询有限公司，以放贷、转贷等业务需要资金为由，通过“口口相传”等方式向社会公开宣传。2011年4月至2014年1月，被告人谢某某等人通过签定个人借款合同，按照月息1.5%-2.5%支付利息，承诺合同到期后归还本金为诱饵，向26名被害人非法吸收钱款共计726.31万元人民币。截止案发，已付利息188.88万元，尚余未归还本金492.43万元。具体犯罪事实如下： 1.2011年4月30日，被告人谢某某向被害人黄某某非法吸收钱款100万元，已归还本金45万元，支付利息42万元，尚余13万元未归还。 2.2011年6月至2013年4月，被告人谢某某向被害人叶某某非法吸收钱款6万元，支付利息2.49万元，尚余3.51万元未归还。 3.2011年9月至2013年10月，被告人谢某某向被害人朱某非法吸收钱款80万元，支付利息38.6万元，尚余41.4万元未归还。 4.2011年9月至2013年12月，被告人谢某某等人向被害人黄某非法吸收钱款74.6万元，支付利息19.8万元,尚余54.8万元未归还。 5.2012年3月、10月，被告人谢某某向被害人陈某2非法吸收钱款45万元，尚余45万元未归还。 6.2012年6月25日，被告人谢某某向被害人潘某非法吸收钱款7万元，支付利息2.66万元，尚余4.34万元未归还。 7.2012年10月至2013年4月，被告人谢某某向被害人杨某非法吸收钱款49.7万元，支付利息6.8万元，尚余42.9万元未归还。 8.2013年3月，被告人谢某某向被害人姜某、林某非法吸收钱款50万元，支付利息3万元，尚余47万元未归还。 9.2013年4月至11月，被告人谢某某向被害人肖某1、肖某2、邱某、肖某3非法吸收钱款39.41万元，支付利息9.54万元，尚余29.87万元未归还。 10.2013年4月15日，被告人谢某某等人向被害人洪某非法吸收钱款30万元，支付利息12万元，尚余18万元未归还。 11.2013年5月14日，被告人谢某某向被害人徐某非法吸收钱款15万元，支付利息3万元，尚余12万元未归还。 12.2013年5月至2014年3月，被告人谢某某向被害人陈某1、刘某某非法吸收钱款64.6万元，支付利息6.14万元，尚余58.46万元未归还。 13.2013年6月23日，被告人谢某某向被害人胡某某非法吸收钱款7万元，支付利息1.26万元，尚余5.74万元未归还。 14.2013年7月18日，被告人谢某某向被害人何某非法吸收钱款23万元，支付利息3.68万元，尚余19.32万元未归还。 15.2013年9月1日，被告人谢某某等人向被害人柳某某非法吸收钱款20万元，支付利息2万元，尚余18万元未归还。 16.2013年9月2日，被告人谢某某向被害人曾某非法吸收钱款10万元，支付利息2.45万元，尚余7.55万元未归还。 17.2013年10月15日，被告人谢某某等人向被害人赵某非法吸收钱款65万元，支付利息24万元，尚余41万元未归还。 18.2013年11月至2014年2月，被告人谢某某等人向被害人梁某非法吸收钱款10万元，支付利息0.78万元，尚余9.22万元未归还。 19.2014年1月7日，被告人谢某某等人向被害人夏某非法吸收钱款5万元，支付利息0.18万元，尚余4.82万元未归还。 20.2014年3月26日，被告人谢某某等人向被害人黄某1非法吸收钱款20万元，支付利息8.4万元，尚余11.6万元未归还。 21.2014年3月，被告人谢某某向被害人胡某2非法吸收钱款5万元，支付利息0.1万元，尚余4.9万元未归还。 2018年4月10日，被告人谢某某在云南省第一人民医院被民警抓获。归案后，谢某某如实供述其犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关当庭提供了相关证据，公诉机关认为，被告人谢某某违法国家金融管理法律规定，向不特定公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人谢某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪。 辩护人黄俊提出的辩护意见是：1.被告人谢某某向黄友义借款，因未违反国家金融管理法律法规，不应计入非法吸收公众存款的数额；谢某某和陈某2之间有多笔往来账，这50万元可能是借款，也可能是部分参股的股金，而且根据陈某2的陈述，该笔45万元借款是有存在部分利息转本金，不应计入非法吸收公众存款的数额；根据肖某1的陈述，其弟弟肖某2是通过他的银行账户转给谢某某的，结合银行账户显示实际汇款是4.22万元，而非公诉机关认定的4.9万元。2.被告人谢某某如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。3.被告人谢某某当庭自愿认罪，案发前归还了部分借款，可酌情从轻处罚。4.被告人谢某某患有严重疾病，可对其暂予监外执行。 经审理查明：2010年，被告人谢某某开始向社会公众非法吸收存款。2011年6月21日，被告人谢某某在南平市建阳区成立建阳市穗合投资咨询有限公司，以放贷、转贷等业务需要资金为由，通过“口口相传”等方式向社会公开宣传。2011年6月至2014年3月期间，被告人谢某某在未经国家金融管理部门批准的情况下，通过签定个人借款合同，允诺支付1.5%-2.5%不等的月利息，到期归还本息为诱饵，公开向社会吸收存款，先后向社会不特定对象叶和进、朱某等25人吸收存款共计人民币625.23万元。截止案发，已付人民币139.18万元，尚未归还人民币486.05万元。具体犯罪事实如下： 1.2011年6月至2013年4月，被告人谢某某向被害人叶和进借款人民币6万元，已支付人民币2.49万元，尚有人民币3.51万元未归还。 2.2011年9月至2013年10月，被告人谢某某向被害人朱某借款人民币80万元，已支付人民币38.6万元，尚有人民币41.4万元未归还。 3.2011年9月至2013年12月，被告人谢某某等人向被害人黄某借款人民币74.6万元，已支付人民币19.8万元,尚有人民币54.8万元未归还。 4.2012年3月、2013年10月，被告人谢某某向被害人陈某2借款人民币45万元，尚有人民币45万元未归还。 5.2012年6月25日，被告人谢某某向被害人潘某借款人民币7万元，已支付人民币2.66万元，尚有人民币4.34万元未归还。 6.2012年10月至2013年4月，被告人谢某某向被害人杨某借款合计人民币49.7万元，已支付人民币6.8万元，尚有人民币42.9万元未归还。 7.2014年3月，被告人谢某某向被害人姜某、林某借款合计人民币50万元，已支付人民币3万元，尚有人民币47万元未归还。 8.2013年4月至11月，被告人谢某某向被害人肖某1、肖某2、邱某、肖某3借款合计人民币38.73万元，已支付人民币9.12万元，尚有人民币29.61万元未归还。 9.2013年4月15日，被告人谢某某等人向被害人洪某借款人民币30万元，已支付人民币12万元，尚有人民币18万元未归还。 10.2013年5月14日，被告人谢某某向被害人徐某借款人民币15万元，已支付人民币3万元，尚有人民币12万元未归还。 11.2013年5月至2014年3月，被告人谢某某等人向被害人陈某3（曾用名陈某1）、刘某某借款合计人民币64.6万元，支付利息人民币6.14万元，尚余人民币58.46万元未归还。 12.2013年6月23日，被告人谢某某向被害人胡某1（曾用名胡桂茹）借款人民币7万元，已支付人民币1.26万元，尚有人民币5.74万元未归还。 13.2013年7月18日，被告人谢某某向被害人何某借款人民币23万元，已支付人民币3.68万元，尚有人民币19.32万元未归还。 14.2013年9月1日，被告人谢某某等人向被害人柳某（曾用名柳某某）借款人民币19.6万元，已支付人民币2万元，尚有人民币17.6万元未归还。 15.2013年9月2日，被告人谢某某向被害人曾某借款人民币10万元，已支付人民币1.05万元，尚有人民币8.95万元未归还。 16.2013年10月15日，被告人谢某某等人向被害人赵某借款人民币65万元，已支付人民币24万元，尚有人民币41万元未归还。 17.2013年11月至2014年2月，被告人谢某某等人向被害人梁某借款共计人民币10万元，已支付人民币0.42万元，尚有人民币9.58万元未归还。 18.2014年1月7日，被告人谢某某等人向被害人夏某借款人民币5万元，已支付人民币0.18万元，尚有人民币4.82万元未归还。 19.2014年3月26日，被告人谢某某等人出具借条交被害人黄柳金收执，注明借款人民币20万元，已支付人民币2.88万元，尚有人民币17.12万元未归还。 20.2014年3月，被告人谢某某向被害人胡某2借款人民币5万元，已支付人民币0.1万元，尚有人民币4.9万元未归还。 2018年4月10日，被告人谢某某在云南省第一人民医院被民警抓获。归案后，被告人谢某某如实供述其犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证实： 1.抓获经过、临时寄押证明、归案经过，证明：2018年4月10日16时许，谢某某前往云南省第一人民医院门口时因触发人脸识别系统预警，随后，昆明市公安局西山分局金碧派出所民警胡发智、朱家省到医院将谢某某抓获，并于当日将谢某某临时寄押于昆明市西山区看守所，2018年4月17日解除羁押，并由南平市建阳区公安局民警押解回建阳看守所刑事拘留。 2.户籍证明、前科查询记录单、南平市第二医院疾病证明书，证明：谢某某个人基本信息，其为完全刑事行为能力人，无前科劣迹。谢某某经诊断，患有原发性骨髓纤维化、脾肿大、肝结石、肝硬化等疾病。 3.借条、对外借款人员情况表、谢某某自书出借款汇总、锒行交易明细，证明：2011年至2014年，谢某某向陈某2、胡某2、曾某、肖某1等人吸收存款，2009年至2013年向廖斌、钱建友、林烨、王建清等40余人放贷，借条大部分未填写利息，有填写利息的基本为月息4分，总共出借约820万元。谢某某尾号1946的建设银行账户印证谢某某吸收存款并放贷给他人的银行流水记录。 4.证人王某的证言，证明：王某和谢某某是生意合作伙伴。2010年10月王某、蓝启平和谢某某合伙成立了建阳市穗合投资咨询有限公司。公司法人代表是谢某某，主要业务是房产中介和评估。2013年10月因为没有利润，王某就退出公司。王某平时在公司有看到有人来公司向谢某某要利息，当时谢某某借的钱不多，也就是几十万。平时谢某某有和别人一起做工地，还和别人合伙成立一个汽贸公司。 5.被告人谢某某的供述与辩解，证明：其和妻子江某某是以个人的名义吸收存款，借条都是写其和老婆江某某的名字。出借人有三类：一是出借人主动找到其出借；二是通过他人介绍出借；三是其主动向借款人借款。借款的用途主要是用于放贷给个人赚取利息差价和帮助企业、个人做银行转贷赚取利息。一般是1.5分到2.5分收储，3分到3.5分放贷。向出借人支付利息到2014年3、4月。吸收的存款主要借给廖某、叶某某、翁某、孙某某、林某等人，这些人大概四五百万。因为借款人没有付利息，有的借款人跑掉了，其就没有办法向出借人支付利息。其和江某某主要向黄某1、赵某、刘某某、廖某伦、胡某1、潘某、陈某3、柳某、梁某、何某、叶某某、曾某、黄某、徐某、姜某、林某、朱某、肖某2、肖某1等人借款。 6.关于公诉机关指控各单起吸收数额及未归还数额，以及辩护人提出的辩护意见，综合在案证据，作以下评析： （一）认定“2011年6月至2013年4月，被告人谢某某向被害人叶和进借款人民币6万元，已支付人民币2.49万元，尚有人民币3.51万元未归还”一节的证据： 1.叶和进的陈述、借条，证明：其于2011年6月10日、2011年7月12日、2013年4月12日分三次借款给谢某某合计6万元，月息1.5分、2分不等，共收到利息2.49万元。 2.被告人谢某某的供述，证明：2011年6月向叶和进借款6万元，月息1.5分和2分，一直付到2014年3、4月，大概付了2.49万元利息。 （二）认定“2011年9月至2013年10月，被告人谢某某向被害人朱某借款人民币80万元，已支付人民币38.6万元，尚有人民币41.4万元未归还”一节的证据： 1.朱某的陈述、借条、中国工商银行电子银行回单，证明：其在2011年9月至2013年10月先后借款80万元给谢某某，前后共收到谢某某支付的利息38.6万元。 2.被告人谢某某的供述，证明：其向朱某借款80万元，其中20万元月息2.5分，60万元月息3分，利息付到2014年3、4月，共计38.6万元。 （三）认定“2011年9月至2013年12月，被告人谢某某等人向被害人黄某借款人民币74.6万元，已支付人民币19.8万元,尚有人民币54.8万元未归还”一节的证据： 1.黄某的陈述、借条，证明：2011年9月21日其借给江某某20万元，实际转款19.6万元，每月利息4000元。2012年12月7日，其转款给江某某25万元，同年12月20日江某某写了借条给其，每月利息5000元。2013年12月22日其又借给江某某30万元，月息为2分。20万元的借条，共还了29个月利息11.6万元；25万元的借条，共还了14个月利息7万元；30万的借条，共还了2个月利息1.2万元。借条上的借款人均为江某某。 2.交易记录清单、活期历史明细清单、银行卡取款业务回单，证明：黄某打款75万元借款到江某某、谢某某账户，同时也证实案发前谢某某、江某某支付了利息19.8万元。 3.被告人谢某某的供述，证明：截止案发借款金额75万元，月息2分，2011年9月开始借钱，利息付到2014年3、4月，共计19.8万元。 （四）认定“2012年3月、2013年10月，被告人谢某某向被害人陈某2借款人民币45万元，尚有人民币45万元未归还”一节的证据： 1.陈某2的陈述，证明：2011年底至2013年下半年，谢某某欠其70万元，其中有借条的是45万元，其余的没有写借条。15万元的借条是本金50万元还了部分本金后连同利息写的新借条。其也不清楚一共收到多少利息。 2.借条、银行交易明细，证明：2012年3月23日、2013年10月18日，陈某2分两次借款给谢某某合计45万元。 3.被告人谢某某的供述，证明：截止案发其欠陈某2借款合计45万元。2012年开始借款，月息2分左右，期间有借有还，其不记得每次借款具体金额。 关于辩护人提出被告人谢某某和陈某2之间有多笔往来账，这50万元可能是借款，也可能是部分参股的股金，而且根据陈某2的陈述，该笔45万元借款是有存在部分利息转本金，不应计入非法吸收公众存款的数额的辩护意见，经查，在案证据借条与被告人谢某某的供述及陈某2的陈述相互印证，可证实谢某某向陈某2借款45万元，辩护人该辩护意见与查明事实不符，不予采纳。 （五）认定“2012年6月25日，被告人谢某某向被害人潘某借款人民币7万元，已支付人民币2.66万元，尚有人民币4.34万元未归还”一节的证据： 1.潘兴杰的陈述、借条、转款凭证，证明：其父亲是潘某。其父亲于2012年6月25日通过银行转账给谢某某7万元。共收到利息2.66万元。 2.被告人谢某某的供述，证明：其向潘某借款7万元，月息2分，从2012年6月至2014年3、4月共支付利息2.66万元。 （六）认定“2012年10月至2013年4月，被告人谢某某向被害人杨某借款合计人民币49.7万元，已支付人民币6.8万元，尚有人民币42.9万元未归还”一节的证据： 1.杨某的陈述、借条、理财金账户历史明细清单，证明：其先后于2012年10月12日、2013年4月8日借给谢某某共计50万元，其中30万元扣除砍头息3000元，实际转账29.7万元。20万元月息2分、30万元月息1分，共收到多少利息其记不住了，利息多少按谢某某说的确认。 2.被告人谢某某的供述及对外借款人员情况表，证明：其向杨某共计借款50万元。2012年10月其向杨某借款20万元，月息2分，一直付到2014年3、4月。支付利息大概6.8万元。 （七）认定“2014年3月，被告人谢某某向被害人姜某、林某借款合计人民币50万元，已支付人民币3万元，尚有人民币47万元未归还”一节的证据： 1.吴佐良的陈述、借条、转账汇款查询，证明：姜某和林某于2014年3月借款50万元给谢某某，月息4.5分，姜某、林某共收到利息3万元。 2.被告人谢某某的供述，证明：其向姜某和林某借款50万元,利息大概付了3万元。 （八）认定“2013年4月至11月，被告人谢某某向被害人肖某1、肖某2、邱某、肖某3借款合计人民币38.73万元，已支付人民币9.12万元，尚有人民币29.61万元未归还”一节的证据： 1.肖某2的陈述、借条，证明：其通过姐姐肖某1的银行账户于2013年5月15日转账给谢某某5万元，扣除砍头息，实际打款4.9万元，谢某某写了借条给其，有约定月息2分，利息支付到2014年3月15日。 2.肖某1的陈述、借条、个人业务凭证、理财金账户历史明细清单、电话银行传真账户历史明细、ＤＣＣ历史流水，证明：2012年至2013年，其与母亲邱某、姐姐肖某3、弟弟肖某2先后借给谢某某合计40万元，谢某某均有出具借条，月息均为2分。扣除砍头息，实际转款给谢某某38.73万元，谢某某前后共计支付利息9.12万元。 3.被告人谢某某的供述，证明：其向肖某1、肖某2等人借款40万元，月息2分，利息付到2014年3、4月。对肖某1陈述已支付利息9.12万元无异议。 关于公诉机关该节指控的数额，以及辩护人提出肖某2是通过肖某1的银行账户转给谢某某的，结合银行账户显示实际转账是4.22万元的辩护意见，经查，1.肖某2、肖某1的陈述与ＤＣＣ历史流水相互印证，可证实肖某2借款给谢某某的5万元，是通过肖某1的账户转账至谢某某账户，金额为4.22万元；2.被告人谢某某的供述、肖某1、肖某2的陈述以及个人业务凭证、理财金账户历史明细清单、电话银行传真账户历史明细、ＤＣＣ历史流水等书证，可证实肖某1、邱某、肖某3、肖某2先后支付谢某某合计38.73万元，收取谢某某利息合计9.12万元，因此，公诉机关该节指控的数额应予调整，辩护人该辩护意见与查明事实相符，予以采纳。 （九）认定“2013年4月15日，被告人谢某某等人向被害人洪某借款人民币30万元，已支付人民币12万元，尚有人民币18万元未归还”一节的证据： 1.洪某的陈述、借条、存折、银行交易明细，证明：2011年开始借款6万给江某某，此后陆续借款合计30万元，其是打款给江某某和谢某某，江某某于2013年4月15日出具两份借条。月息有1.5分，2012年3月开始按2分算，其收到利息合计12万元。 2.被告人谢某某的供述，证明：截止案发借款金额30万元，月息2分，每月6000元，付到2014年3、4月，支付利息合计12万元。 （十）认定“2013年5月14日，被告人谢某某向被害人徐某借款人民币15万元，已支付人民币3万元，尚有人民币12万元未归还”一节的证据： 1.徐某的陈述、借条、银行交易明细，证明：其于2013年5月14日借给谢某某夫妻俩15万元，谢某某出具了借条，江某某作为担保人，其共收到利息3万元。 2.被告人谢某某的供述，证明：其向徐某借款15万元，月息2分，利息付到2014年3、4月，利息大概付了3万元。 （十一）认定“2013年5月至2014年3月，被告人谢某某等人向被害人陈某3（曾用名陈某1）、刘晓铭借款合计人民币64.6万元，支付利息人民币6.14万元，尚余人民币58.46万元未归还”一节的证据： 1.陈某3的陈述、借条、银行交易明细，证明：其曾用名为陈某1。其于2013年5月至2014年分四次共借给江某某45万元。期间江某某叫其帮忙借钱，其问外甥刘某某是否愿意借钱给江某某，在其介绍下，刘某某于2013年11月15日借给江某某20万元，但该笔借款有扣除头息0.4万元，实际转款给谢某某19.6万元。2013年5月15日的10万元借款，江某某是按月息2分算，其余按1.8分。2013年11月之前，每月利息是打到其账户，之后利息是打到刘某某的账户，具体收了多少利息其记不住了。 2.被告人谢某某的供述，证明：其向陈某3、刘某某借款共计65万元，10万元的月息1.5分,55万元的月息1.8分，利息付到2014年3、4月，共计支付利息6.14万元。 （十二）认定“2013年6月23日，被告人谢某某向被害人胡某1（曾用名胡某茹）借款人民币7万元，已支付人民币1.26万元，尚有人民币5.74万元未归还”一节的证据： 1.胡某1的陈述、借条，证明：其曾用名为胡桂茹。其于2013年6月23日借款7万元给谢某某，谢某某出具了借条，月息2分，共收到利息1.26万元。 2.被告人谢某某的供述，证明：其向胡某1借款7万元，月息2分，利息支付到2014年3、4月，大概支付了利息1.26万元。 （十三）认定“2013年7月18日，被告人谢某某向被害人何某借款人民币23万元，已支付人民币3.68万元，尚有人民币19.32万元未归还”一节的证据： 1.何某的陈述、借条、交易明细，证明：其于2013年7月18日借款给谢某某23万元，谢某某写好借条，担保人是江某某，月息2分，利息一直支付到2014年3月，共收利息3.68万元。 2.被告人谢某某的供述，证明：2013年7月其向何某借款23万元，月息2分，一直付到2014年3、4月，大概付了利息3.68万元。 （十四）认定“2013年9月1日，被告人谢某某等人向被害人柳某（曾用名柳美英）借款人民币19.6万元，已支付人民币2万元，尚有人民币17.6万元未归还”一节的证据： 1.柳某的陈述、借条、中国农业银行借记卡账户历史明细查询，证明：其曾用名为刘某1。其于2013年8月30日借给江某某20万元，通过农业银行柜面转账，尾号为“6777”的银行卡，转支19.6万元，2013年9月1日江某某出具20万元的借条，月息2分，其收到利息共计2万元。 2.被告人谢某某的供述，证明：2013年9月其向柳某某借款20万元，月息2分，一直付到2014年3、4月。还了2万利息。 关于公诉机关该节指控的数额，经查，柳某陈述其借给江某某20万元的时间为2013年8月30日，系通过农业银行柜面转账，尾号为“6777”的银行卡，结合其提供的中国农业银行借记卡账户历史明细查询，在2013年8月30日转支19.6万元，因此，柳某实际借款19.6万元，扣除已收款2万元，尚有17.6万元未归还，故公诉机关该节指控应予调整。 （十五）认定“2013年9月2日，被告人谢某某向被害人曾某借款人民币10万元，已支付人民币1.05万元，尚有人民币8.95万元未归还”一节的证据： 1.曾某的陈述、借条，证明：2013年8月30日，其通过网银转了10万元给谢某某，2013年9月2日谢某某写了借条给其，每月利息0.35万元，其收到三个月的利息，共计1.05万元。 2.被告人谢某某的供述及对外借款人员情况表，证明：2013年9月其向曾某借款10万元，月息3.5分，付了1.05万元。 关于公诉机关该节指控的数额，经查，被告人谢某某的供述与曾某的陈述相互印证，可证实谢某某向曾某支付了1.05万元，故公诉机关该节指控应予调整。 （十六）认定“2013年10月15日，被告人谢某某等人向被害人赵某借款人民币65万元，已支付人民币24万元，尚有人民币41万元未归还”一节的证据： 1.赵某的陈述、借条、银行交易明细，证明：2012年7月，其先借50万元。过了三个月，其又出借20万元。2013年10月因其急用钱江某某还了5万元本金，就把之前70万元的借条撕了，2013年10月15日江某某、谢某某就出具了65万元的借条。其先后一共收到利息24万元左右。 2.被告人谢某某的供述，证明：截止案发借款金额65万元，月息2分，大概付了利息24万元。 （十七）认定“2013年11月至2014年2月，被告人谢某某等人向被害人梁某借款共计人民币10万元，已支付人民币0.42万元，尚有人民币9.58万元未归还”一节的证据： 1.梁某的陈述、借条、转账凭证，证明：其于2013年11月15日、2014年2月17日借款给江某某共计10万元。月息1.5分，利息付到2014年3月，共收到利息0.42万元。 2.被告人谢某某的供述及对外借款人员情况表，证明：截止目前借款金额10万元，月息为1.5分，大概付了利息0.42万元。 关于公诉机关该节指控的数额，经查，被告人谢某某的供述与梁某的陈述相互印证，可证实谢某某支付梁某利息共计0.42万元，故公诉机关该节指控应予调整。 （十八）认定“2014年1月7日，被告人谢某某等人向被害人夏某借款人民币5万元，已支付人民币0.18万元，尚有人民币4.82万元未归还”一节的证据： 1.夏某的陈述、借条、银行交易明细，证明：其于2014年1月7日借款5万元给江某某，其使用老公何生明的工行账户通过柜台转账给江某某5万元，月息1.8分，共收到利息1800元。 2.被告人谢某某的供述及对外借款人员情况表，证明：2014年1月其向夏某借款5万元，支付了利息1800元。 （十九）认定“2014年3月26日，被告人谢某某等人出具借条交被害人黄某1收执，注明借款人民币20万元，已支付人民币2.88万元，尚有人民币17.12万元未归还”一节的证据： 1.黄某1的陈述、借条、转账凭证、房产证明，证明：2013年9月5日，其借款50万元给谢某某，谢某某先后归还了本金30万元，还剩20万元没有归还。2014年3月26日谢某某和江某某写了一张20万元的借条，月息3.2分，其收到利息2.88万元。 2.被告人谢某某的供述及对外借款人员情况表，证明:截止案发借款金额20万元，支付利息2.88万元。 关于公诉机关该节指控的数额，经查，被告人谢某某的供述与黄柳金的陈述相互印证，可证实谢某某支付黄某1利息共计2.88万元，故公诉机关该节指控应予调整。 （二十）认定“2014年3月，被告人谢某某向被害人胡某2借款人民币5万元，已支付人民币0.1万元，尚有人民币4.9万元未归还”一节的证据： 1.胡某2的陈述，证明：2014年3月，其借了5万元给谢某某，但没有写借条，月息2分，利息收了0.1万元。 2.被告人谢某某的供述及对外借款人员情况表：其向胡某2借款5万元，月息2分，支付利息0.1万元。 关于公诉机关指控“2011年4月30日，被告人谢某某向被害人黄某某非法吸收钱款100万元，已归还本金45万元，支付利息42万元，尚余13万元未归还”一节，公诉机关提供了以下证据： 1.黄某某的陈述，证明：其和谢某某从小是邻居，平时都有联系。2011年4月份，谢某某找其借钱，他说和廖某、季某某在武夷山合伙做武夷学院的工程，需要资金周转，后来他还带其到武夷学院的工地现场去看了情况，其认为谢某某确实是在做事情，所以就同意把钱借给他。其于2011年4月30日出借100万元给谢某某，谢某某和廖某、季某某在借条上签字，月息3分，2011年7月底，谢某某还了本金45万元，其收到利息共计42万元。 2.借条、转款凭证，证明：2011年4月30日，甲方黄某某与乙方谢某某、廖某、季某某签订借款合同，合同约定乙方因临时周转需要向甲方借款，借款金额100万元，月利息3%，借款期限九十天。同日，黄某某通过中国工商银行账户转账支付廖某100万元。谢某某、廖某、季某某出具收到100万元借款的收条。 3.被告人谢某某的供述，证明：廖某和季某某在武夷山做工程，其没有参与，但他们向其借款，其没有钱就找黄某某借款100万元，月息3分，其本来是担保人，后面其和廖某、季某某写了借条，当时之所以黄某某转账给廖某，是因为借款人为廖某。黄某某和廖某、季某某不认识就找其还款，利息是每个月廖某给其后，其再给黄某某，其没有从中赚取差价。其之所以要还45万元给黄某某，是因为黄某某要用钱，其刚好有钱又没用，其就代廖某、季某某还了黄友义45万元，之后廖某就写了45万元的借条给其，其就收取45万元的月利息。 就公诉机关本节指控，同时针对辩护人就此提出的被告人谢某某向黄某某借款不应计入非法吸收公众存款数额的辩护意见，结合上述证据，经查，公诉机关提交的证据可证实谢某某、廖某、季某某以武夷山工程需要资金周转为由向黄友义借款100万元，黄某某通过银行转账支付廖某100万元的事实，因此，该笔借款并非为谢某某本人借款，且接收借款人为廖某，因此，公诉机关该节指控证据不足，不予认定。 本院认为，被告人谢某某违反国家金融管理法律法规，向不特定公众非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人谢某某非法吸收公众存款达人民币625.23万元，尚有人民币486.05万元未归还，可以酌情从重处罚。被告人谢某某如实供述其罪行，依法可以从轻处罚。被告人谢某某自愿认罪，且已归还部分非法吸收的资金，均可酌情从轻处罚。公诉机关关于被告人上述情节认定以及辩护人就此提出的相关辩护意见，均符合查明事实，予以采纳。被告人谢某某虽患有疾病，但不符合暂予监外执行规定，辩护人就此提出的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人谢某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币60000元。 （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月16日起至2023年10月4日止。罚金限本判决生效后三日内缴纳。） 二、继续追缴被告人谢某某违法所得款人民币486.05万元发还各集资参与人。（发还清单详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄 晖 人民陪审员  王剑青 人民陪审员  陈 伟 二〇二〇年七月十七日 书 记 员  叶作佳 附：被告人谢某某应退还各集资参与人款项清单                            集资参与人姓名                       退还金额（万元）                               叶和进                       3.51                               朱云飞                       41.4                               黄开淑                       54.8                               陈柳                       45                               潘财舒                       4.34                               杨国文                       42.9                               姜健、林慧艳                       47                               肖容英、肖传发、邱宜仔、肖友秀                       29.61                               洪玉云                       18                               徐英                       12                               陈虬生（曾用名陈虬珍）             刘晓铭                       58.46                               胡桂如（曾用名胡桂茹）                       5.74                               何宝宝                       19.32                               柳英（曾用名柳美英）                       17.6                               曾庆华                       8.95                               赵福娇                       41                               梁芬                       9.58                               夏慧卿                       4.82                               黄柳金                       17.12                               胡书梅                       4.9                附：本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条（第一款）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条（第三款）犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条（第一款）罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。