苏州市姑苏区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0508刑初834号公诉机关苏州市姑苏区人民检察院。被告人蒋永成，男，1987年11月2出生，汉族，职高文化。2005年3月24日因盗窃被太仓市公安局行政拘留十日。2018年11月12日被公安机关羁押审查，次日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人刘艳方，江苏道金律师事务所律师。辩护人周竞超，江苏漫修（苏州）律师事务所律师。被告人吴旋，男，1985年9月21日出生，汉族，初中文化。2018年11月12日被公安机关羁押审查，次日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人徐正昆，江苏腾泽律师事务所律师。辩护人余宇，江苏腾泽律师事务所律师。被告人周新浪，男，1982年6月26日出生，汉族，初中文化。2018年11月12日被公安机关羁押审查，次日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人匡燎原，江苏厚良律师事务所律师。被告人周权，男，1982年11月3日出生，汉族，初中文化。2018年11月12日被公安机关羁押审查，次日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人卓艳云，江苏圣典（苏州）律师事务所律师。被告人刘海，男，1984年6月2日出生，汉族，初中文化。2018年11月12日被公安机关羁押审查，次日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人孙海洋，江苏蓝之天律师事务所律师。被告人蒋丽娟（曾用名蒋红霞），女，1984年9月18出生，汉族，初中文化。2018年11月12日被公安机关羁押审查，次日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于苏州市第四看守所。辩护人李刚，江苏漫修（苏州）律师事务所律师。辩护人殷毅，江苏漫修（苏州）律师事务所律师。苏州市姑苏区人民检察院以姑检诉刑诉〔2019〕484号起诉书指控被告人蒋永成、吴旋、周新浪、周权、刘海、蒋丽娟犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2019年9月2日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年11月25日召开庭前会议，于2019年11月29日、12月25日、2020年7月5日进行了公开开庭审理。苏州市姑苏区人民检察院指派检察员蔡国锦、检察官助理路爱琴出庭支持公诉，被告人蒋永成及其辩护人刘艳方、周竞超律师、被告人吴旋及其辩护人徐正昆、余宇律师、被告人周新浪及其辩护人匡燎原律师、被告人周权及其辩护人卓艳云、被告人刘海及其辩护人孙海洋律师、被告人蒋丽娟及其辩护人李刚、殷毅律师到庭参加诉讼。本案现已审理终结。苏州市姑苏区人民检察院指控，2018年2月至2018年11月期间，经被告人蒋永成安排，由被告人周新浪等人以融360信贷经理的名义，采用打电话和微信联系的方式，称贷款无任何手续费和中介费，将被害人骗至本市姑苏区万融国际707室、姑苏区石路金座19006室。被告人周权等人接待被害人，与被害人谈利息，谎称贷款成功后，须由公司提前收取全部或者部分利息，被害人只需归还本金，或者本金和剩余的利息。后由被告人吴旋、蒋丽娟、刘海等人使用被害人的手机下载多种网络贷款APP申请贷款，并对被害人刻意隐瞒。贷款成功后由被告人周新浪等人以收取全部或者部分贷款利息名义，骗取被害人钱款。其中，被告人蒋永成共骗取60名被害人钱款合计金额人民币592535.8元。被告人吴旋参与骗取41名被害人钱款合计金额人民币383073.8元。被告人周新浪参与骗取35名被害人钱款合计金额人民币421412元。被告人周权参与骗取27名被害人钱款合计金额人民币262522元。被告人刘海参与骗取30名被害人钱款合计金额人民币250794.8元。被告人蒋丽娟参与骗取6名被害人钱款合计金额人民币112777元。具体分述如下：1.2018年2月27日，吴元(另案处理)联系被害人沈某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人蒋丽娟操作手机为沈某贷款43000元。被告人吴旋以收取利息名义要求沈某付款，沈某通过POS机刷卡方式付款人民币9902元。2.2018年4月1日，丁逸(另案处理)联系被害人何某至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人刘海操作手机为何某贷款人民币17500余元。他人以收取全部利息名义要求何某付款，何某通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币7140元。3.2018年4月15日，被害人朱某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人蒋丽娟操作手机为朱某贷款人民币18000元。被告人周权以收取利息名义要求朱某付款，朱某通过支付宝向被告人蒋永成转账5000元。4.2018年5月8日，吴元联系被害人顾某至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人刘海操作手机为顾某贷款人民币15000余元。蒋清中(另案处理)以收取部分利息名义要求顾某付款，顾某通过微信向吴元转账2000元。5.2018年6月14日，周帆(另案处理)联系被害人程某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为程某贷款人民币16700元。被告人周权以收取部分利息名义要求程某付款，程某通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币5210元。6.2018年6月30日，蒋清中联系被害人徐某至本市姑苏区万融国际707室并进行接待后，由被告人刘海操作手机为徐某贷款96500元。被告人周新浪以收取利息名义要求徐某付款，徐某通过支付宝和微信向被告人周新浪和被告人蒋永成转账共计人民币20000元。7.2018年6月30日，蒋素梅(另案处理)联系被害人洪某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周新浪接待，被告人蒋丽娟操作手机为洪某贷款人民币92000元。周新浪以收取部分利息名义要求洪某付款，洪某通过POS机刷卡、微信转账方式共向被告人周新浪支付人民币37700元。8.2018年7月2日，周帆(另案处理)联系被害人张某甲至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周新浪接待，他人操作手机为张某甲贷款人民币72000元（注：实际贷款成功12000元）。被告人周新浪以收取全部利息名义要求张某甲付款，张某甲向被告人周新浪交付现金人民币10000元。9.2018年7月9日，被害人孙某甲至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待、操作手机为孙某甲贷款人民币40000元。被告人周新浪以收取部分利息名义要求孙某甲付款，孙某甲通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币16700元。10.2018年7月14日，丁逸联系被害人周某甲至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为周某甲贷款人民币25000余元。被告人周新浪以收取部分利息名义要求周某甲付款，周某甲通过微信转账向被告人周新浪转账人民币2400元。11.2018年7月14日，周帆联系被害人余某至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人蒋丽娟操作手机为余某贷款人民币44000元。被告人周新浪以收取全部利息名义要余某付款，余某通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币31020元。12.2018年7月25日，吴元联系被害人崔某甲至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待、操作手机为崔某甲贷款人民币30000元。被告人周新浪以收取部分利息名义要求崔某甲付款，崔某甲通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币7200元。13.2018年7月30日，王进梅(另案处理)联系被害人张某乙至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为张某乙贷款人民币20000余元。被告人周新浪、蒋清中以收取全部利息名义要求张某乙付款，张某乙通过支付宝、微信向蒋永成、蒋清中转账共计人民币9360元。14.2018年7月31日，丁逸联系被害人黄某甲至本市姑苏区万融国际707室，由周帆接待，被告人吴旋操作手机为黄某甲贷款人民币36000元。被告人周新浪以收取全部利息名义要求黄某甲付款，黄某甲通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币11413元。15.2018年8月5日，蒋晓龙(另案处理)联系被害人田某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为田某贷款人民币7000元。蒋清中以收取全部利息名义要求田某付款，田某通过POS机刷卡方式向被告人蒋清中支付人民币2600元。16.2018年8月7日，赵某(另案处理)联系被害人周某乙至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待、操作手机为周某乙贷款12000元，被告人蒋永成以收取全部利息名义要求周某乙付款，被害人周某乙通过支付宝向被告人蒋永成支付4300元。17.2018年8月9日，王进梅联系被害人支某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为支某贷款人民币30000余元。蒋清中以收取部分利息名义要求支某付款，支某通过支付宝向被告人蒋永成转账6522元。18.2018年8月19日，尚磊(另案处理)联系被害人白某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为白某贷款人民币5000元。蒋清中以收取全部利息名义要求白某付款，白某通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币1200元。19.2018年8月23日，王红军(另案处理)联系被害人刘某甲至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，他人操作手机为刘某甲贷款5850元。他人以收取全部利息名义要求刘某甲付款，刘某甲通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币1263元。20.2018年8月25日，吴元联系被害人周某丙至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人刘海操作手机为周某丙贷款人民币5000余元。他人以收取部分利息名义要求周某丙付款，周某丙通过微信转账人民币1560元。21.2018年8月26日，蒋清中联系被害人金某乙至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待、操作手机为金某乙贷款人民币51400元。蒋清中以收取全部利息名义要求金某乙付款，金某乙通过支付宝向被告人吴旋和蒋清中转账共计人民币16036元。22.2018年8月28日，曹金殿(另案处理)联系被害人范某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为范某贷款人民币21500元。被告人吴旋以收取全部利息名义要求范某付款，范某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币4320元。23.2018年8月29日，周帆联系被害人汪某至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人吴旋操作手机为汪某贷款人民币55100元。蒋清中以收取部分利息名义要求汪某付款，汪某通过微信转账、现金支付方式向被告人吴旋、周新浪共计支付人民币21190元。24.2018年8月29日，周帆联系被害人倪某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为倪某贷款人民币56000元。被告人周新浪以收取全部利息名义要求倪某付款，倪某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币15540元。25.2018年9月1日，周帆联系被害人万某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋、刘海操作手机为万某贷款人民币19000元。被告人周新浪以收取部分利息名义要求万某付款，万某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币7000元。26.2018年9月2日，尹立永(另案处理)联系被害人肖某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人吴旋接待，被告人刘海操作手机为肖某贷款26700元。被告人吴旋以收取全部利息名义要求肖某付款，肖某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币10100元。27.2018年9月2日，丁逸联系被害人李某甲至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周新浪接待，被告人吴旋操作手机为李某甲贷款人民币16800元。被告人周新浪以收取全部利息名义要求李某甲付款，李某甲通过支付宝向被告人吴旋转账人民币5241元。28.2018年9月3日，周帆联系被害人钱某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，他人操作手机为钱某贷款人民币8800元。蒋清中以收取部分利息名义要求钱某付款，钱某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币3045元。29.2018年9月6日，被害人花某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人蒋丽娟操作手机为花某贷款人民币11000元。蒋清中以收取部分利息名义要求花某付款，花某通过POS机刷卡支付和支付宝转账共向被告人吴旋支付人民币25655元。30.2018年9月7日，赵某(另案处理)联系被害人张某丙至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为张某丙贷款人民币30000元。被告人周新浪以收取部分利息名义要求张某丙付款，张某丙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币5900元。31.2018年9月7日，被害人杨某甲至本市姑苏区万融国际707室，由被告人吴旋接待，被告人蒋丽娟操作手机为杨某甲贷款人民币12000元。蒋清中以收取部分利息名义要求杨某甲付款，杨某甲通过支付宝向被告人吴旋转账人民币3500元。32.2018年9月7日，周帆联系被害人张某丁至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为张某丁贷款人民币23200元。蒋清中以收取部分利息名义要求张某丁付款，张某丁通过支付宝向被告人吴旋转账人民币9862元。33.2018年9月10日，丁逸联系被害人汤某至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人刘海操作手机为汤某贷款人民币8000元。蒋清中以收取部分利息名义要求汤某付款，汤某通过支付宝向吴旋转账人民币3020元。34.2018年9月10日，尚磊联系被害人唐某甲至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周新浪接待，被告人吴旋操作手机为唐某甲贷款人民币29500元。蒋清中以收取部分利息名义要求唐某甲付款，唐某甲通过支付宝向被告人吴旋转账人民币10000元。35.2018年9月13日，被告人周新浪联系被害人谷某至本市姑苏区万融国际707室并进行接待后，由被告人刘海操作手机为谷某贷款人民币25000元。蒋清中以收取全部利息名义要求谷某付款，谷某通过支付宝向被告人吴旋转账6750元。36.2018年9月14日，被害人陈某甲至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人刘海操作手机为陈某甲贷款人民币8850元。蒋清中以收取全部利息名义要求陈某甲付款，陈某甲通过支付宝向被告人吴旋转账人民币5086.8元。37.2018年9月15日，蒋晓龙联系被害人唐某乙至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋、刘海操作手机为唐某乙贷款人民币3000元。他人以收取全部利息名义要求唐某乙付款，唐某乙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币648元。38.2018年9月17日，尚磊联系被害人王某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为王某贷款人民币96000元。蒋清中以收取全部利息名义要求王某付款，王某通过微信向被告人吴旋转账人民币27340元。39.2018年10月3日，蒋信波(另案处理)联系被害人高某至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，他人操作手机为高某贷款人民币5000元。蒋清中以收取全部利息名义要求高某付款，高某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币700元。40.2018年10月7日，丁克星(另案处理)联系被害人黄某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为黄某乙贷款人民币27500元。被告人周新浪、蒋清中以收取全部利息名义要求黄某乙付款，黄某乙通过支付宝向蒋清中及被告人吴旋转账共计人民币7940元。41.2018年10月8日，蒋信波联系被害人杨某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，被告人刘海操作手机为杨某乙贷款人民币28700元。蒋清中以收取全部利息名义要求杨某乙付款，杨某乙通过支付宝向蒋清中转账人民币8600元。42.2018年10月20日，蒋素梅联系被害人张某戊至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为张某戊贷款人民币63000元。被告人周新浪以收取全部利息名义要求张某戊付款，张某戊通过农业银行网银向被告人周新浪转账人民币32487元。43.2018年10月20日，蒋晓龙联系被害人陆某至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为陆某贷款人民币20000元。被告人周新浪以收取部分利息名义要求陆某付款，陆某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币9540元。44.2018年10月22日，被告人周新浪联系被害人薛某甲至本市姑苏区石路金座19006室，由他人接待，被告人吴旋操作手机为薛某甲贷款人民币18140元。被告人周新浪以收取全部利息名义要求薛某甲付款，薛某甲通过支付宝向被告人吴旋转账人民币5900元。45.2018年10月24日，蒋清中联系被害人李某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由他人接待，被告人刘海操作手机为李某乙贷款人民币8000元。被告人吴旋以收取全部利息名义要求李某乙付款，李某乙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币2570元。46.2018年10月25日，郭荣亮(另案处理)联系被害人邵某至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，被告人刘海操作手机为邵某贷款人民币29800元。蒋清中以收取部分利息名义要求邵某付款，邵某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币9297元。47.2018年10月26日，丁克星联系被害人刘某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，由被告人刘海操作手机为刘某乙贷款人民币6700元。蒋清中以收取全部利息名义要求刘某乙付款，刘某乙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币2100元。48.2018年10月30日，徐盼文(另案处理)联系被害人穆某至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，由被告人吴旋操作手机为穆某贷款人民币58000元。被告人周新浪以收取部分利息名义要求穆某付款，穆某通过刷POS机、微信转账向蒋清中支付人民币22000元。49.2018年10月30日，王进梅联系被害人崔某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为崔某乙贷款人民币8850元。蒋清中以收取全部利息名义要求崔某乙付款，崔某乙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币1944元。50.2018年10月30日，被告人周新浪联系被害人李某丙至本市姑苏区石路金座19006室并进行接待后，由被告人刘海操作手机为李某丙贷款人民币19500元。被告人周新浪以收取全部利息名义要求李某丙付款，李某丙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币2000元。51.2018年10月31日，蒋信波联系被害人罗某至本市姑江苏苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人吴旋、刘海操作手机为罗某贷款人民币42000元。蒋清中、被告人周新浪以收取全部利息名义要求罗某付款，罗某通过POS机刷卡方式向被告人蒋清中付款人民币13924元。52.2018年11月4日，被告人周新浪联系被害人孙某乙至本市姑苏区万融国际707室并进行接待后，由被告人刘海操作手机为孙某乙贷款人民币60000元。被告人周新浪以收取部分利息名义要求孙某乙付款，孙某乙通过支付宝和微信共向被告人吴旋、周新浪转账人民币15700元。53.2018年11月6日，徐盼文联系被害人周某丁至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为周某丁贷款人民币42500元。被告人周新浪以收取部分利息名义要求周某丁付款，周某丁通过支付宝向被告人吴旋转账人民币20400元。54.2018年11月6日，蒋素梅联系被害人由凯盛至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，被告人刘海操作手机为由凯盛贷款人民币7000元。蒋清中以收取部分利息名义要求由凯盛付款，由凯盛通过POS机刷卡向被告人蒋清中转账人民币2160元。55.2018年11月7日，尹立永联系被害人殷某至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为殷某贷款人民币35000元。周新浪以收取部分利息名义要求殷某付款，殷某通过支付宝转账、现金的方式向被告人吴旋支付人民币10920元。56.2018年11月8日，被害人雷某至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为雷某贷款人民币10000元。被告人周新浪以收取全部利息名义要求雷某付款，雷某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币600元。57.2018年11月9日，尚磊联系被害人吴某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，被告人刘海操作手机为吴某乙贷款人民币10000余元。蒋清中以收取部分利息名义要求吴某乙付款，吴某乙通过POS刷信用卡机向蒋清中支付人民币3850元。58.2018年11月10日，王明星联系被害人薛某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，被告人吴旋操作手机为薛某乙贷款人民币58700元。蒋清中计算利息并以收取部分利息名义要求薛某乙付款，薛某乙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币25680元。59.2018年11月10日，丁克星联系被害人陈某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，被告人吴旋操作手机为陈某乙贷款人民币23000元。蒋清中以收取部分利息名义要求陈某乙付款，陈某乙通过支付宝扫码、POS机刷卡方式共向被告人吴旋支付人民币10200元。60.2018年11月11日，蒋清中联系被害人胥某至本市姑苏江区石路金座19006室，由被告人吴旋接待，被告人刘海操作手机为胥某贷款人民币36500元。蒋清中以收取部分利息名义要求胥某付款，胥某通过微信及支付宝分别向蒋清中和被告人吴旋转账共计人民币11300元。公诉机关提供了相关证据，认为被告人蒋永成、吴旋、周新浪、周权、刘海、蒋丽娟共同以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，其中被告人蒋永成诈骗数额特别巨大，被告人吴旋、周新浪、周权、刘海、蒋丽娟诈骗数额巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人蒋永成起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条的规定，系主犯；被告人吴旋、周新浪、周权、刘海、蒋丽娟起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人吴旋、周新浪、周权、蒋丽娟、刘海归案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人周新浪、刘海、蒋丽娟承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可依法从宽处理。公诉机关建议对被害人蒋永成在有期徒刑十一年至十二年之间判处主刑，并处罚金；对被告人吴旋在有期徒刑四年至四年六个月之间判处主刑，并处罚金；对被告人周新浪、周权在有期徒刑三年至三年六个月之间判处主刑，并处罚金；对被告人刘海在有期徒刑二年至二年三个月之间判处主刑，并处罚金；对被告人蒋丽娟在有期徒刑一年六个月至一年九个月之间判处主刑，并处罚金。对公诉机关指控的事实及罪名，在庭前会议中除部分被告人及辩护人对上述第3、7、8、11、13、23、38、43、55起事实存在部分异议外（具体详见以下“经审理查明”部分），各被告人及辩护人对其余事实及罪名均当庭表示无异议。被告人蒋永成辩护人的主要辩护意见如下：1.被告人蒋永成等人在诈骗过程中确实提供了一定的贷款中介服务；2.被告人蒋永成当庭认罪；3.被告人蒋永成孩子刚出生、还有年迈的父母需要赡养。考虑上述情节，建议对被告人蒋永成酌情从轻处罚，判处十年左右的刑罚。被告人吴旋辩护人的主要辩护意见如下：1.被告人吴旋在共同犯罪中系从犯；2.被告人吴旋归案后坦白犯罪事实，当庭认罪、悔罪；3.被告人吴旋等人在诈骗过程中确实提供了一定的贷款中介服务；4.被告人吴旋有两个年幼的孩子需要抚养，父母身体情况也不好。建议对被告人吴旋从轻处罚，判处四年以下的刑罚。被告人周新浪辩护人的主要辩护意见如下：1.公诉机关指控的60起诈骗中，仅有第35、44、50、52起被害人系周新浪直接联系的，周新浪还参与了第9起被害人的接待工作，上述5起事实涉及的被骗款项只有47000余元，因此被害人周新浪参与诈骗金额未达到数额巨大标准；2.被告人周新浪来苏打工，在主观上原本无犯罪意图，属于误入歧途，主观恶性较小；3.被告人周新浪参与时间较短，作用小，系从犯；4.被告人周新浪归案后如实供述犯罪事实，认罪认罚。建议对被告人周新浪从轻处罚。被告人周权辩护人的主要辩护意见如下：1.被告人周权系从犯；2.被告人周权归案后坦白所犯罪行，认罪认罚；3.被告人周权等人在诈骗过程中确实提供了一定的贷款中介服务。建议对被告人周权从轻处罚。被告人刘海辩护人的主要辩护意见如下：1.关于犯罪金额应当按照转账记录进行认定；2.被告人刘海系从犯；3.被告人刘海归案后坦白所犯罪行，认罪认罚。综上，建议对被告人刘海从轻处罚。被告人蒋丽娟辩护人的主要辩护意见如下：1.被告人蒋丽娟坦白所犯罪行，认罪认罚；2.被告人蒋丽娟参与时间短，作案次数只有6次，仅仅是下载APP，没有收费、洽谈等行为，作用较其他人轻，是从犯；3.被告人蒋丽娟小孩还小，需要抚养照顾。建议对被告人蒋丽娟从轻处罚，早日回归家庭。经审理查明：一、被告人蒋永成等人实施诈骗的方法及证据2017年8月9日，蒋永成在苏州市姑苏区人民路3158号万融国际大厦707室设立苏州钱之诚信息咨询有限公司（以下简称钱之诚公司），由其实际经营、管理，经营范围不包括发放贷款。2018年9月，公司搬迁至姑苏区广济南路288号的石路金座国际商务中心19006室。2018年2月至2018年11月期间，经蒋永成安排，被告人周新浪等人以钱之诚公司员工的身份在融360平台注册认证信贷员业务账号并充值，以此方式获取融360平台推荐的有贷款意向的客户信息后，冒充融360信贷经理身份，采用打电话和微信联系的方式，称贷款无任何手续费和中介费，将被害人骗至本市姑苏区万融国际707室、姑苏区石路金座19006室，商谈贷款事项。被害人被骗至公司后，由被告人周权、周新浪等人负责接待，与被害人商谈贷款事项，隐瞒被害人仍需正常支付利息的事实，谎称帮助对方办理贷款后由公司提前收取全部或者部分利息，被害人之后只需归还本金（或者本金和剩余的利息）即可。双方谈妥后，被告人吴旋、蒋丽娟、刘海等人在被害人不知情的情况下以使用对方手机下载多种网络贷款APP申请贷款的方式，完成所谓的“帮助贷款”，以提前收取全部或者部分贷款利息名义骗取对方钱款。被害人受骗后将款项支付至蒋永成、吴旋等人的账户，由蒋永成进行分配（根据约定，其中50%作为业务员提成，吴旋获取剩余利润的15-20%，周权获取剩余利润的10%，周新浪主要收入来源于其联系客户的业务提成）。2018年9月，公司搬迁至姑苏区广济南路288号的石路金座国际商务中心19006室，主要由吴旋负责日常运作管理。对以上事实，公诉人当庭宣读了各被告人及同案人员周帆、蒋清中、尚磊、郭荣亮、王进梅、丁逸的供述笔录，证人金某甲、骆欢欢的证言笔录、公安机关扣押的同案人员蒋其伟的黄色笔录本、苏州钱之诚信息咨询有限公司工商信息、北京融七牛信息技术有限公司营业执照、信贷员认证材料及权限、信贷员合作行为规定、合作协议等证据予以证实。上述证据相互印证，各被告人及辩护人对上述证据均表示无异议，足以认定以上事实。二、具体60起诈骗事实1.2018年2月27日，吴元(另案处理)联系被害人沈某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人蒋丽娟操作手机为沈某贷款。被告人吴旋以收取利息名义要求沈某付款，沈某通过POS机刷卡方式付款人民币9902元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人沈某的陈述及辨认笔录（辨认出王曙光接待，周权接待商谈利息，吴旋要求支付利息，蒋永成在老板室，蒋丽娟操作其手机），被害人沈某的网络贷款记录及其通过POS机刷卡方式付款记录，同案人员吴元的供述笔录及公安机关在其手机内提取的与被害人沈某的微信聊天记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。2.2018年4月1日，丁逸(另案处理)联系被害人何某至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人刘海操作手机为何某贷款。他人以收取全部利息名义要求何某付款，何某通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币7140元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人何某的陈述及辨认笔录（辨认出丁逸及刘海，其中刘海操作手机），被害人何某提供的网络贷款记录及其向蒋永成付款的支付宝转账记录，同案人员丁逸的供述及辨认笔录（辨认出被害人何某），公安机关在丁逸手机内提取的与被害人何某的微信聊天记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。3.2018年4月15日，被害人朱某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人蒋丽娟操作手机为朱某贷款。被告人周权以收取利息名义要求朱某付款，朱某通过支付宝向蒋永成转账人民币5000元。公诉人当庭出示了被害人朱某的陈述及辨认笔录（辨认出老板蒋永成，周权接待谈利息，要求付款，蒋丽娟操作手机付款），被害人朱某向蒋永成付款的支付宝转账记录。对该起事实，部分被告人及辩护人在庭前会议中提出缺乏证明被害人朱某办理贷款的证据，后侦查机关补充了朱某办理贷款的证据，经公诉人当庭出示后，各被告人及辩护人对该起事实均表示无异议。上述证据相互印证，足以认定该起事实。4.2018年5月8日，吴元联系被害人顾某至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人刘海操作手机为顾某贷款。蒋清中(另案处理)以收取部分利息名义要求顾某付款，顾某通过微信向吴元转账人民币2000元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人顾某的陈述及辨认笔录（辨认出蒋清中计算并要求支付利息、刘海操作手机），被害人顾某的网络贷款记录及其向吴元付款的微信转账记录，同案人员吴元的供述及其通过微信收取顾某款项的收款记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。5.2018年6月14日，周帆(另案处理)联系被害人程某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为程某贷款。被告人周权以收取部分利息名义要求程某付款，程某通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币5210元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人程某的陈述及辨认笔录（辨认出周帆，周权接待和谈利息，吴旋操作手机），被害人程某的贷款记录及其向蒋永成付款的支付宝转账记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。6.2018年6月30日，蒋清中联系被害人徐某至本市姑苏区万融国际707室并进行接待后，由被告人刘海操作手机为徐某贷款。被告人周新浪以收取利息名义要求徐某付款，徐某通过POS机刷卡、支付宝向被告人周新浪、蒋永成转账共计人民币20000元（通过POS机刷卡向周新浪支付10000元，通过支付宝向蒋永成支付10000元）。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人徐某的陈述及辨认笔录（辨认出蒋清中联系并且谈利息收费，刘海操作手机，周新浪收取利息），被害人徐某提供客户资料登记表、贷款记录及其通过POS机刷卡、支付宝付款给周新浪、蒋永成的转账记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。7.2018年6月30日，蒋素梅(另案处理)联系被害人洪某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周新浪接待，被告人蒋丽娟操作手机为洪某贷款。周新浪以收取部分利息名义要求洪某付款，洪某通过POS机刷卡、微信转账方式共向被告人蒋永成、周新浪支付人民币37700元（通过POS机刷卡支付蒋永成30000元，通过微信支付周新浪7700元）。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人洪某的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪谈利息、收钱，蒋丽娟操作手机），洪某分别与蒋素梅、周新浪关于办理贷款的微信聊天记录，洪某的贷款记录及其付款给蒋永成、周新浪的转账记录，被告人蒋丽娟的辨认笔录（辨认出被害人洪某）、同案人员蒋素梅的供述笔录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。8.2018年7月2日，周帆(另案处理)联系被害人张某甲至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周新浪接待，他人操作手机为张某甲贷款人民币72000元（注：实际贷款成功12000元）。被告人周新浪以收取全部利息名义要求张某甲付款，张某甲向被告人周新浪交付现金人民币10000元。对该起事实，被告人周新浪的辩护人提出被害人实际贷款12000元，因此认定其向周新浪交付现金10000元并不合理。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人张某甲的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪接待、填表收利息，韩亮操作手机），被害人张某甲提供的贷款记录，同案人员周帆微信联系人中提取张某甲的客户信息。被告人蒋永成对该起事实无异议，另经当庭讯问周新浪，周新浪表示一般情况下是按照客户申请贷款的额度收取“利息”，根据本案客户申请的额度72000元，收取款项10000元在正常范围内。据此，本院认为上述证据相互印证，足以认定该起事实。9.2018年7月9日，被害人孙某甲至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待、操作手机为孙某甲贷款。被告人周新浪以收取部分利息名义要求孙某甲付款，孙某甲通过支付宝向被告人蒋永成转账付款人民币16700元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人孙某甲的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪让扫码支付利息），被害人孙某甲提供的支付款项给蒋永成的转账记录，孙某甲及被告人周新浪微信通讯录中提取到相互间联系人信息。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。10.2018年7月14日，丁逸联系被害人周某甲至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机办理贷款。被告人周新浪以收取部分利息名义要求周某甲付款，周某甲通过微信转账向被告人周新浪付款人民币2400元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人周某甲的陈述及辨认笔录（辨认出周权接待填信息、吴旋操作手机、周新浪支付利息），被害人周某甲的贷款记录及其付款给周新浪的微信转账记录，同案人员丁逸的供述笔录及其手机内提取的被害人周某甲的客户信息。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。11.2018年7月14日，周帆联系被害人余某至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人蒋丽娟操作手机为余某贷款。被告人周新浪以收取利息等名义要余某付款，余某通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币31020元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人余某的陈述及辨认笔录（辨认出客户经理周帆，王明星填表，蒋丽娟操作手机，周新浪让支付三年利息），余某与周帆之间有关贷款的微信聊天记录，余某提供的付款给蒋永成的支付宝转账记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。12.2018年7月25日，吴元联系被害人崔某甲至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待、操作手机为崔某甲贷款。被告人周新浪以收取部分利息名义要求崔某甲付款，崔某甲通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币7200元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人崔某甲的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪让其支付利息），被害人崔某甲提供的贷款记录及其付款给蒋永成的支付宝转账记录，同案人员吴元的供述笔录及其手机内提取的吴元与周新浪有关该笔业务的聊天及微信转账记录（周新浪将该笔业务提成2340元转账支付给吴元）。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。13.2018年7月30日，王进梅(另案处理)联系被害人张某乙至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为张某乙贷款。被告人周新浪、蒋清中以收取利息、手续费的名义要求张某乙付款，张某乙通过支付宝、微信向蒋永成、蒋清中转账人民币8860元。对该起事实，公诉机关当庭出示了被害人张某乙的陈述及辨认笔录（辨认出周权接待填信息、刘海操作手机、蒋清中计算并要求支付利息、周新浪参与算利息），被害人张某乙的贷款记录及其付款给蒋永成、蒋清中的支付宝、微信转账记录，同案人员王进梅的供述笔录及其与被害人张某乙的微信聊天笔录。对该起事实，公诉机关原指控周新浪等人系以收取全部利息的名义要求张某乙付款9360元，周新浪的辩护人在庭前会议中指出被害人张某乙曾经提出支付的款项中有5000元是手续费及POS机的费用。经侦查机关补充证据后，公诉机关确认其中5000元确系以手续费、POS机费用名义收取（其中POS价值500元），故公诉机关将最终认定本次诈骗金额为8860元。14.2018年7月31日，丁逸联系被害人黄某甲至本市姑苏区万融国际707室，由周帆接待，被告人吴旋操作手机为黄某甲贷款人民币36000元。被告人周新浪以收取全部利息名义要求黄某甲付款，黄某甲通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币11413元（黄某甲先付款15413元，后因部分贷款未到账由周新浪支付宝账户退款4000元给黄某甲）。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人黄某甲的陈述及辨认笔录（辨认出经丁逸联系至上述地点，周帆接待，吴旋操作手机贷款，周新浪计算利息并要求付款），被害人黄某甲的贷款记录及其付款给蒋永成的支付宝转账记录，同案人员丁逸的供述及辨认笔录（辨认出黄某甲），被告人周新浪的供述笔录及其支付宝退款记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。15.2018年8月5日，蒋晓龙(另案处理)联系被害人田某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为田某贷款人民币7000元。同案人员蒋清中以收取全部利息名义要求田某付款，田某通过POS机刷卡方式向蒋清中支付人民币2600元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人田某的陈述及辨认笔录（辨认出周权接待并谈利息，蒋清中让其填表格收钱，刘海操作手机贷款），被害人田某支付利息的银行卡POS机刷卡记录，同案人员蒋晓龙的供述笔录及其与田某的微信信息，吴旋转给蒋晓龙该笔业务提成的转账记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。16.2018年8月7日，赵某(另案处理)联系被害人周某乙至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待、操作手机为周某乙贷款12000元，被告人蒋永成以收取全部利息名义要求周某乙付款，被害人周某乙通过支付宝向蒋永成支付人民币4300元（周某乙先支付5900元，后蒋永成退款1600元）。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人周某乙的陈述及辨认笔录（辨认出蒋永成为收款人），被害人周某乙的贷款记录及其付款给蒋永成的支付宝转账记录、收取蒋永成部分退款的微信收款记录，被害人周某乙与赵某、蒋永成之间关于贷款的微信聊天记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。17.2018年8月9日，王进梅联系被害人支某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为支某贷款人民币30000余元，蒋清中以收取部分利息名义要求付款，支某通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币6522元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人支某的陈述及辨认笔录（辨认出周权接待谈利息，刘海操作手机贷款，蒋清中要求付利息），支某手机内的王进梅的微信联系人信息，支某付款给蒋永成的支付宝转账记录，同案人员王进梅的供述笔录及蒋永成通过微信支付其该笔业务提成的转账记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。18.2018年8月19日，尚磊(另案处理)联系被害人白某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为白某贷款人民币5000元。蒋清中以收取全部利息名义要求白某付款，白某通过支付宝向被告人蒋永成转账人民币1200元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人白某的陈述及辨认笔录（辨认出尚磊联系其至上述地点办理贷款，周权接待和谈利息，吴旋操作手机贷款，蒋清中让其扫码付款），白某与尚磊之间的微信聊天记录，白某付款给蒋永成的支付宝转账记录，同案人员尚磊的供述笔录及蒋永成通过微信支付其该笔业务提成的转账记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。19.2018年8月23日，王红军(另案处理)联系被害人刘某甲至至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，他人操作手机为刘某甲贷款。他人以收取全部利息名义要求刘某甲付款，刘某甲通过支付宝向被告人蒋永成转账1263元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人刘某甲的陈述及辨认笔录（辨认出王红军联系其至上述地点办理贷款，周权接待签合同，官星操作手机），刘某甲与王红军之间的微信聊天记录，刘某甲的贷款记录及其付款给蒋永成的支付宝转账记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。20.2018年8月25日，吴元联系被害人周某丙至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人刘海操作手机为周某丙贷款人民币5000余元。他人以收取部分利息名义要求周某丙付款，周某丙通过微信转账人民币1560元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人周某丙的陈述及辨认笔录（辨认出刘海操作手机、计算贷款利息），周某丙与吴元之间的微信聊天记录，周某丙的贷款记录及其微信转账付款记录，同案人员周某丙的供述笔录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。21.2018年8月26日，蒋清中联系被害人金某乙至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待、操作手机为金某乙贷款人民币51400元。蒋清中以收取全部利息名义要求金某乙付款，金某乙通过支付宝向被告人吴旋和蒋清中转账共计人民币16036元（向吴旋账户支付10000元，向蒋清中账户支付6036元）。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人金某乙的陈述及辨认笔录（辨认出蒋清中等同案人员），金某乙、蒋清中微信通讯录内提取到的相互之间微信联系人资料，金某乙支付款项至吴旋、蒋清中账户的支付宝转账记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。22.2018年8月28日，曹金殿(另案处理)联系被害人范某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为范某贷款人民币21500元。被告人吴旋以收取全部利息名义要求范某付款，范某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币4320元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人范某的陈述及辨认笔录（辨认出周权接待签合同，刘海操作手机贷款，吴旋以收取利息名义收钱），范某支付款项给吴旋的支付宝转账记录，同案人员曹金殿的供述笔录及其手机微信通讯录内提取到的范某的资料信息、曹金殿与其他同案人员之间有关开展业务的微信聊天信息。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。23.2018年8月29日，周帆联系被害人汪某至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人吴旋操作手机为汪某贷款。蒋清中以收取部分利息名义要求汪某付款，汪某通过支付宝、微信转账、现金支付方式向吴旋、周新浪支付人民币21190元（当日通过支付宝分2次向吴旋支付13000元，现金支付4500元，次日通过微信向周新浪支付3690元）。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人汪某的陈述及辨认笔录（辨认出周帆联系其办理贷款，吴旋操作手机，周新浪写字据并收款），被害人汪某与周帆就贷款事项的微信聊天记录，被害人付款给吴旋、周新浪的支付宝、微信转账记录，同案人员周帆的供述笔录及在其手机内提取的其与汪某之间有关贷款的聊天记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。在庭前会议中，被告人周新浪的辩护人对是否有证据证实周新浪等人收取了汪某现金4500元表示疑问，在公诉人开庭审理中出示了上述证据（尤其是周新浪书写的字据）后，辩护人不再表示异议。24.2018年8月29日，周帆联系被害人倪某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为倪某贷款人民币56000元。被告人周新浪以收取全部利息名义要求倪某付款，倪某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币15540元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人倪某的陈述及辨认笔录（辨认出周帆联系其至该地点办理贷款，周权接待并要求其填信息，刘海操作手机贷款，周新浪让支付利息），倪某支付款项给吴旋的支付宝转账记录，同案人员周帆的供述笔录，倪某与周帆手机微信通讯录内提取到双方资料信息。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。25.2018年9月1日，周帆联系被害人万某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋、刘海操作手机为万某贷款人民币19000元。被告人周新浪以收取部分利息名义要求万某付款，万某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币7000元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人万某的陈述及辨认笔录（辨认出周帆联系其至该地点办理贷款，周权接待和谈利息，刘海、吴旋操作手机贷款，周新浪要求收取利息），万某支付款项给吴旋的支付宝转账记录，同案人员周帆手机微信通讯录内提取到的万某资料信息。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。26.2018年9月2日，尹立永(另案处理)联系被害人肖某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人吴旋接待，被告人刘海操作手机为肖某贷款26700元。被告人吴旋以收取全部利息名义要求肖某付款，肖某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币10100元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人肖某的陈述及辨认笔录（辨认出吴旋接待并要求支付利息，刘海操作手机贷款），双方签订的《融资居间合同》，肖某手机微信通讯录内提取到尹立永的信息，肖某的贷款信息及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录，同案人员尹立永的供述笔录及其当日收取本案业务提成的手机微信收款记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。27.2018年9月2日，丁逸联系被害人李某甲至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周新浪接待，被告人吴旋操作手机为李某甲贷款人民币16800元。被告人周新浪以收取全部利息名义要求李某甲付款，李某甲通过支付宝向被告人吴旋转账人民币5241元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人李某甲的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪接待谈利息、收钱，吴旋操作手机贷款），李某甲贷款信息及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录，李某甲手机微信通讯录内提取到的丁逸资料信息，同案人员丁逸的供述笔录及其手机微信通讯录内提取到的李某甲资料信息。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。28.2018年9月3日，周帆联系被害人钱某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，他人操作手机为钱某贷款人民币8800元。蒋清中以收取部分利息名义要求钱某付款，钱某通过支付宝向被告人吴旋转账共计人民币3045元。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人钱某的陈述及辨认笔录（辨认出周帆联系其至该地点办理贷款，周权接待谈贷款额度、利息等，赵某操作手机贷款，蒋清中要求付款），钱某与周帆关于办理贷款的微信聊天记录，钱某的贷款信息及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。29.2018年9月6日，被害人花某至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人蒋丽娟操作手机为花某贷款人民币11000元。蒋清中以收取部分利息名义要求花某付款，花某通过POS机刷卡支付和支付宝转账共向被告人吴旋支付人民币25655元（通过POS机刷卡支付12768元，通过支付宝转账支付17747元，后因部分贷款未到位，收到退款4860元）。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人花某的陈述及辨认笔录（辨认出周权接待谈话，蒋清中收取利息，蒋丽娟操作手机贷款），花某的贷款信息，花某支付款项给吴旋的信用卡POS机刷卡记录、支付宝转账记录。上述证据相互印证，涉案被告人均无异议，足以认定该起事实。30.2018年9月7日，赵某(另案处理)联系被害人张某丙至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机办理贷款。被告人周新浪以收取部分利息名义要求张某丙付款，张某丙通过支付宝向被告人吴旋转账付款人民币5900元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人张某丙的陈述及辨认笔录（辨认出赵某联系其至该地点办理贷款，周权接待，刘海操作手机贷款，周新浪要求支付利息），被害人张某丙与赵某的通话记录，张某丙支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。31.2018年9月7日，被害人杨某甲至本市姑苏区万融国际707室，由被告人吴旋接待，被告人蒋丽娟操作手机为杨某甲贷款人民币12000元。蒋清中以收取部分利息名义要求杨某甲付款，杨某甲通过支付宝向被告人吴旋转账人民币3500元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人杨某甲的陈述及辨认笔录（辨认出吴旋接待谈利息填资料，蒋丽娟操作手机贷款），被害人杨某甲支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。32.2018年9月7日，周帆联系被害人张某丁至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为张某丁贷款。蒋清中以收取部分利息名义要求张某丁付款，张某丁通过支付宝向被告人吴旋转账人民币9862元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人张某丁的陈述及辨认笔录（辨认出周帆联系其至该地点办理贷款，周权接待，吴旋操作手机贷款），被害人张某丁贷款记录及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录，同案人员周帆微信联系人中提取张某丁的微信信息。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。33.2018年9月10日，丁逸联系被害人汤某至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人刘海操作手机为汤某贷款。蒋清中以收取部分利息名义要求汤某付款，汤某通过支付宝向吴旋转账人民币3020元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人汤某的陈述及辨认笔录（辨认出丁逸联系其至该地点办理贷款，刘海操作手机贷款），汤某与丁逸之间的微信聊天记录，汤某支付款项给吴旋的支付宝转账记录，从丁逸微信联系人中提取汤某的微信信息。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。34.2018年9月10日，尚磊联系被害人唐某甲至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周新浪接待，被告人吴旋操作手机为唐某甲贷款。蒋清中以收取部分利息名义要求唐某甲付款，唐某甲通过支付宝向被告人吴旋转账人民币10000元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人唐某甲的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪接待谈利息，吴旋操作手机贷款），唐某甲与尚磊之间的微信聊天记录，唐某甲支付款项给吴旋的支付宝转账记录，同案人员尚磊的供述笔录及其收取该笔业务提成的支付宝记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。35.2018年9月13日，被告人周新浪联系被害人谷某至本市姑苏区万融国际707室并进行接待后，由被告人刘海操作手机办理贷款，蒋清中以收取全部利息名义要求谷某付款，谷某通过支付宝向被告人吴旋转账支付人民币6750元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人谷某的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪联系其至该地点办理贷款，并接待、谈利息，刘海操作手机贷款，蒋清中让支付利息），被告人周新浪的供述笔录，谷某支付款项给吴旋的支付宝转账记录，周新浪手机微信内提取到谷某的信息。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。36.2018年9月14日，被害人陈某甲至本市姑苏区万融国际707室，由他人接待，被告人刘海操作手机为陈某甲贷款。蒋清中以收取全部利息名义要求陈某甲付款，陈某甲通过支付宝向被告人吴旋转账人民币5086.8元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人陈某甲的陈述及辨认笔录（辨认出蒋清中要求支付利息、刘海操作手机贷款），陈某甲的贷款记录及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定该事实。37.2018年9月15日，蒋晓龙联系被害人唐某乙至本市姑苏区万融国际707室，由被告人周权接待，被告人吴旋、刘海操作手机为唐某乙贷款。他人以收取全部利息名义要求唐某乙付款，唐某乙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币648元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人唐某乙的陈述及辨认笔录（辨认出蒋晓龙联系其至该地点办理贷款，周权接待谈利息，刘海、吴旋操作手机），唐某乙手机内提取到蒋晓龙的微信号，唐某乙的贷款记录及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。38.2018年6月，尚磊联系被害人王某至本市姑苏区万融国际707室办理贷款事宜，因王某征信问题未能办理成功，王某被告知3个月后可以办理。2018年9月17日被害人王某经尚磊联系后再次至上述地点办理贷款，被告人吴旋操作手机为王某贷款，蒋清中以收取全部利息名义要求王某付款，王某通过微信向被告人吴旋转账人民币27340元。在上述两次办理贷款过程中，被告人周权参与了其中一次接待。对该起事实，公诉人当庭出示了被害人王某的陈述及辨认笔录（辨认出周权让其填表告知其利息计算方式，蒋清中让其支付利息，吴旋操作手机并收取利息），公安机关调取的客户资料登记表及收条，王某与尚磊关于办理贷款的微信聊天记录，王某的贷款记录及其付款给吴旋的微信转账记录，同案人员尚磊的供述笔录及在其手机微信内提取王某的联系人信息。上述证据相互印证，足以认定该起事实。关于该起事实，公诉机关指控被告人周权参与了第二次接待（主要依据是根据被害人王某的陈述及辨认笔录，可以确认被告人周权系第二次接待人员）。被告人周权在庭前会议及庭审中均辩称自己仅参与了第一次接待，辩护人也认为证实周权参与第二次接待的证据不足，因此在计算周权犯罪数额时，该起诈骗所得金额不应计入在内。本院认为，前后两次接待工作均为本次犯罪的一部分，无论被告人周权参与了哪次接待工作，均应对本次犯罪后果承担责任。39.2018年10月3日，蒋信波(另案处理)联系被害人高某至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，他人操作手机为高某贷款。蒋清中以收取利息名义要求高某付款，高某通过支付宝向被告人吴旋支付人民币700元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人高某的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪接待谈利息，周帆操作手机贷款，蒋清中要求付钱），同案人员蒋信波的供述笔录及在其微信中提取到高某与其有关办理贷款的聊天记录，高某的贷款记录及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。40.2018年10月7日，丁克星(另案处理)联系被害人黄某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为黄某乙贷款。被告人周新浪、蒋清中以收取全部利息名义要求黄某乙付款，黄某乙通过支付宝向蒋清中及被告人吴旋转账共计人民币7940元（支付蒋清中4000元，支付吴旋3940元）。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人黄某乙的陈述及辨认笔录（辨认出丁克星联系其至该地点办理贷款，周权接待，周新浪计算利息，刘海操作手机贷款，蒋清中收4000元、吴旋收3940元），同案人员丁克星的供述笔录，黄某乙与丁克星有关办理贷款的微信聊天记录，黄某乙的贷款记录及其支付款项给蒋清中、吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。41.2018年10月8日，蒋信波联系被害人杨某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，被告人刘海操作手机为杨某乙贷款。蒋清中以收取全部利息名义要求杨某乙付款，杨某乙通过支付宝向蒋清中转账人民币8600元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人杨某乙的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪接待谈利息，刘海操作手机贷款，蒋清中收钱），同案人员蒋信波的供述笔录及在其微信中提取到黄某乙与其有关办理贷款的聊天记录，周新浪书写承诺免除两期利息的说明，杨某乙的贷款记录及其支付款项给蒋清中的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。42.2018年10月20日，蒋素梅联系被害人张某戊至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为张某戊贷款。被告人周新浪以收取全部利息名义要求张某戊付款，张某戊通过农业银行网银向被告人周新浪转账人民币32487元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人张某戊的陈述及辨认笔录（辨认出周权接待填信息、刘海操作手机贷款，周新浪收利息），张某戊微信通讯录内提取的蒋素梅（微信名蒋雪）的信息，张某戊的贷款记录及其支付款项给周新浪的农业银行网银转账记录，同案人员蒋素梅的供述笔录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。43.2018年10月20日，蒋晓龙联系被害人陆某至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为陆某贷款。被告人周新浪以收取部分利息名义要求陆某付款，陆某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币9540元，后被害人陆某收到退款5900元，实际被骗款项3640元。对该起事实，公诉人当庭出示被害人陆某的陈述及辨认笔录（辨认出蒋晓龙与其联系办理贷款、周权要求其填报并商谈利息、吴旋操作手机、周新浪计算利息并要求付款），被害人的贷款记录及其在10月20日支付9540元给吴旋的支付宝转账记录及其在11月7日收取5900元退款的支付宝转账记录，同案人员蒋晓龙的供述笔录及在其手机微信内调取的陆某的客户记录、收取蒋清中支付的本笔业务提成4100元的微信转账记录。关于该起事实，公诉机关原认定实际被骗金额为9540元，在庭前会议中被告人周新浪提出曾经返回给陆某部分款项，经侦查机关核实后，确认11月7日被害人陆某收到退款5900元，据此认定本案实际骗取金额为3640元。上述证据相互印证，给被告人及辩护人均无异议，据此认定该起事实。44.2018年10月22日，被告人周新浪联系被害人薛某甲至本市姑苏区石路金座19006室，由他人接待，被告人吴旋操作手机为薛某甲贷款。被告人周新浪以收取全部利息名义要求薛某甲付款，薛某甲通过支付宝向吴旋转账人民币5900元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人薛某甲的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪联系其至该地点办理贷款，吴旋操作手机贷款），薛某甲与周新浪关于办理贷款的微信聊天记录，薛某甲提供的周新浪身份证及手写字据（均为照片），薛某甲的贷款记录及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。45.2018年10月24日，蒋清中联系被害人李某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由他人接待，被告人刘海操作手机为李某乙贷款。被告人吴旋以收取全部利息名义要求李某乙付款，李某乙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币2570元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人李某乙的陈述及辨认笔录（辨认出蒋清中联系其至该地点办理贷款，刘海操作手机贷款，吴旋要求支付利息），李某乙、蒋清中微信通讯录内提取相互间的信息资料，李某乙支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。46.2018年10月25日，郭荣亮(另案处理)联系被害人邵某至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，被告人刘海操作手机贷款。蒋清中以收取部分利息名义要求邵某付款，邵某通过支付宝向被告人吴旋付款9297元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人邵某的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪接待谈利息，刘海操作手机贷款，蒋清中是让其扫码付款的男子），邵某与郭荣亮之间关于办理贷款的微信聊天信息，邵某支付款项给吴旋的支付宝转账记录，被告人吴旋及同案人员郭荣亮的供述笔录，吴旋向郭荣亮支付该笔业务提成的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。47.2018年10月26日，丁克星联系被害人刘某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，由被告人刘海操作手机贷款。蒋清中以收取全部利息名义要求刘某乙付款，刘某乙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币2100元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人刘某乙的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪接待，丁克星让其填表，刘海操作手机贷款，蒋清中收钱），刘某乙与丁克星之间关于办理贷款的微信聊天信息，同案人员丁克星的供述笔录及其微信内提取的与刘某乙关于贷款的聊天记录，刘某乙的贷款记录及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。48.2018年10月30日，徐盼文(另案处理)联系被害人穆某至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，由被告人吴旋操作手机为穆某贷款，穆某通过刷POS机、微信转账支付人民币22000元至同案人员蒋清中账户（微信支付10000元，POS机刷卡12000元）。后穆某发现利息计算有问题，于次日再次到该地点，周新浪接待并向穆某书写仅要还部分贷款本息的字据。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人穆某的陈述及辨认笔录（辨认出周权接待谈利息，吴旋操作手机贷款，周新浪在第二次接待并写条子），徐盼文与穆某之间关于办理贷款的微信聊天信息，穆某的贷款记录及其微信支付、POS机刷卡转账记录，同案人员徐盼文的供述及辨认笔录（辨认出穆某），同案人员蒋清中的供述笔录及其与收款POS机绑定的工商银行交易流水。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。49.2018年10月30日，王进梅联系被害人崔某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为崔某乙贷款人民币8850元。蒋清中以收取全部利息名义要求崔某乙付款，崔某乙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币1944元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人崔某乙的陈述及辨认笔录（辨认出周权接待谈利息，吴旋操作手机贷款，蒋清中收钱），被告人吴旋的供述笔录，同案人员王进梅的供述笔录及其微信通讯录内提取的崔某乙的信息，崔某乙的贷款记录及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。50.2018年10月30日，被告人周新浪联系被害人李某丙至本市姑苏区石路金座19006室并进行接待后，由被告人刘海操作手机为李某丙贷款人民币19500元。被告人周新浪以收取全部利息名义要求李某丙付款，李某丙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币2000元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人李某丙的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪接待谈利息、刘海操作手机贷款），被告人周新浪的供述笔录及其手机微信通讯录内提取到李某丙的信息，李某丙的贷款记录及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。51.2018年10月31日，蒋信波联系被害人罗某至本市姑江苏苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人吴旋、刘海操作手机为罗某贷款人民币42000元。蒋清中、被告人周新浪以收取全部利息名义要求罗某付款，罗某通过POS机刷卡方式向被告人蒋清中付款人民币16096元。在罗某发现贷款金额及期限有问题后，周新浪负责与罗某交涉，后由蒋清中通过支付宝退还2172元给罗某。实际骗取款项13924元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人罗某的陈述及辨认笔录（辨认出蒋信波联系其至该地点办理贷款，周权接待谈利息，刘海、吴旋操作手机贷款，蒋清中通过POS机刷卡收钱，周新浪负责交涉），罗某与蒋信波之间关于办理贷款的微信聊天记录，罗某的贷款记录及其支付款项的信用卡转账记录、收取蒋清中退款的支付宝交易记录，同案人员蒋信波的供述笔录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。52.2018年11月4日，被告人周新浪联系被害人孙某乙至本市姑苏区万融国际707室并进行接待后，由被告人刘海操作手机为孙某乙贷款人民币60000元。被告人周新浪以收取部分利息名义要求孙某乙付款，孙某乙通过支付宝和微信共向被告人吴旋、周新浪转账人民币15700元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人孙某乙的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪联系其至该地点办理贷款，吴旋、刘海操作手机贷款），孙某乙与周新浪关于办理贷款的微信聊天记录，孙某乙的贷款记录及其支付款项给吴旋、周新浪的支付宝、微信转账记录，被告人周新浪的供述笔录及其手机微信通讯录内提取到孙某乙的信息。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。53.2018年11月6日，徐盼文联系被害人周某丁至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为周某丁贷款人民币42500元。被告人周新浪以收取部分利息名义要求周某丁付款，周某丁通过支付宝向被告人吴旋转账人民币20400元（先支付31400元，后因部分贷款未办理成功，在11月10日退款11000元）。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人周某丁的陈述及辨认笔录（辨认出徐盼文联系其至该地点办理贷款，周权接待谈信息，周新浪要求收取利息，刘海操作手机贷款），周某丁的贷款记录及其支付款项给吴旋、收取退款的支付宝转账记录，同案人员徐盼文的供述笔录及其手机微信通讯录内提取到周某丁的信息。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。54.2018年11月6日，蒋素梅联系被害人由凯盛至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，被告人刘海操作手机名义为对方贷款。蒋清中以收取部分利息名义要求由凯盛付款，由凯盛通过POS机刷卡向被告人蒋清中转账人民币2160元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人由凯盛的陈述及辨认笔录（辨认出周新浪接待谈利息，刘海操作手机贷款），由凯盛与蒋素梅（微信名蒋雪）关于办理贷款的微信聊天记录，由凯盛的贷款记录及其支付款项给蒋清中的银行卡刷卡转账记录，同案人员蒋清中的银行卡收款记录，同案人员蒋素梅的供述笔录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。55.2018年11月7日，尹立永联系被害人殷某至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人刘海操作手机为殷某贷款。周新浪以收取两年利息名义要求殷某付款，殷某通过支付宝转账、现金的方式向被告人吴旋支付人民币10920元（支付宝付款10000元，现金920元）。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人殷某的陈述及辨认笔录（辨认出周权接待，刘海操作手机，周新浪要求支付利息），被害人殷某的贷款记录及其转账支付10000元给吴旋的支付宝记录，同案人员尹立永的供述笔录及其收取吴旋支付的3000元业务提成的支付宝收款记录。庭前会议中，有辩护人提出关于现金920元除被害人殷某的陈述外，缺乏其他证据印证。公诉人在庭审中结合相关证据答辩如下：根据被害人殷某的陈述，当时谈妥月息一分八，其中一分三要先由公司收取24期共计10920元，其余5厘每个月平台和本金一起扣；同案人员尹立永也供称其与客户谈利息一般是月息一分八。据此，能够认定被害人殷某支付款项金额应当是10920元（包括现金920元）。对上述事实及证据，各被告人及辩护人在庭审中均无异议，据此认定以上事实。56.2018年11月8日，被害人雷某至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周权接待，被告人吴旋操作手机为雷某贷款。被告人周新浪以收取全部利息名义要求雷某付款，雷某通过支付宝向被告人吴旋转账人民币600元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人雷某的陈述及辨认笔录（辨认出周权接待，吴旋操作手机贷款，周新浪要求收利息），被害人雷某的贷款记录及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。57.2018年11月9日，尚磊联系被害人吴某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，被告人刘海操作手机为吴某乙贷款。蒋清中以收取部分利息名义要求吴某乙付款，吴某乙通过POS刷信用卡机向蒋清中支付人民币3850元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人吴某乙的陈述及辨认笔录、证人吴某甲的证言及辨认笔录（均辨认出尚磊联系吴某乙至该地点办理贷款，周新浪接待谈话、要求其填资料、付利息，刘海操作手机贷款，蒋清中或蒋信波是让其扫码付款的男子），吴某乙与尚磊的通话及微信聊天记录，吴某乙的贷款记录及其支付款项的POS机刷卡转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。58.2018年11月10日，王明星联系被害人薛某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，被告人吴旋操作手机为薛某乙贷款。蒋清中计算利息并以收取部分利息名义要求薛某乙付款，薛某乙通过支付宝向被告人吴旋转账人民币25680元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人薛某乙的陈述及辨认笔录（辨认出王明星联系其至该地点办理贷款，周新浪接待，吴旋操作手机办理贷款，蒋清中计算利息拿二维码让其支付），同案人员王明星的供述笔录，被害人薛某乙与王明星之间的微信聊天记录，被害人薛某乙的贷款记录及其支付款项给吴旋的支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。59.2018年11月10日，丁克星联系被害人陈某乙至本市姑苏区石路金座19006室，由被告人周新浪接待，被告人吴旋操作手机为陈某乙贷款人民币23000元。蒋清中以收取部分利息名义要求陈某乙付款，陈某乙通过支付宝扫码、POS机刷卡方式支付人民币10200元（陈某乙先支付了11500元，其中通过支付宝向吴旋支付9500元，以POS机刷卡方式支付2000元，后吴旋通过支付宝退还1300元）。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人陈某乙的陈述及辨认笔录（辨认出丁克星联系其至该地点办理贷款，周新浪接待要求其填表谈利息，吴旋操作手机贷款并收款），同案人员丁克星的供述笔录，被害人陈某乙与蒋清中之间的微信聊天记录，被害人陈某乙支付款项给吴旋的支付宝转账、POS机刷卡记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。60.2018年11月11日，蒋清中联系被害人胥某至本市姑苏江区石路金座19006室，由被告人吴旋接待，被告人刘海操作手机为胥某贷款人民币36500元。蒋清中以收取部分利息名义要求胥某付款，胥某通过微信向蒋清中支付1300元，通过支付宝向吴旋支付10000元，共计人民币11300元。就该起事实，公诉人当庭出示了被害人胥某的陈述及辨认笔录（辨认出吴旋接待谈利息，刘海操作手机贷款），被害人胥某与蒋清中关于办理贷款的微信聊天记录，被害人胥某支付款项给蒋清中、吴旋的微信、支付宝转账记录。上述证据相互印证，各被告人及辩护人均无异议，据此认定以上事实。综上，被告人蒋永成伙同他人骗取60名被害人钱款，诈骗金额合计人民币586135.8元；被告人吴旋伙同他人骗取41名被害人钱款，诈骗金额合计金额人民币377173.8元；被告人周新浪伙同他人骗取35名被害人钱款，诈骗金额合计金额人民币415012元；被告人周权伙同他人骗取27名被害人钱款，诈骗金额合计金额人民币256122元；被告人刘海伙同他人骗取30名被害人钱款，诈骗金额合计金额人民币250294.8元；被告人蒋丽娟伙同他人骗取6名被害人钱款，诈骗金额合计人民币112777元。常住人口基本信息表证实六被告人的身份情况。认罪认罚具结书证实被告人周新浪、刘海、蒋丽娟承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的情况。本院认为，被告人蒋永成、吴旋、周新浪、周权、刘海、蒋丽娟共同以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，各被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人蒋永成诈骗数额特别巨大，依法当处十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产；被告人吴旋、周新浪、周权、刘海、蒋丽娟诈骗数额巨大，依法当处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。各被告人多次实施诈骗犯罪，酌情从重处罚。被告人蒋永成组织、策划实施上述诈骗犯罪，系犯罪团伙的为首人员，在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯，应当按照其组织的全部60起犯罪处罚；被告人吴旋、周权、周新浪、刘海、蒋丽娟在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚；其中被告人吴旋在其参与的41起犯罪中主要负责收款（在少部分犯罪中也参与操作手机贷款），从其参与分成的比例以及在公司搬迁至石路地区后负责日常管理的情况看，应属于作用较大的从犯，其作用高于周权、周新浪等人；另就被告人周权、周新浪、刘海、蒋丽娟各自在具体犯罪中参与的环节而言，联系、接待并与被害人谈判、要求对方付款（周权、周新浪主要参与上述环节）的重要性要大于单纯的操作手机贷款环节（刘海、蒋丽娟参与该环节），故应将被告人刘海、蒋丽娟认定为作用相对较轻的从犯。被告人吴旋、周新浪、周权、刘海、蒋丽娟归案后如实供述所犯罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，依法可以从轻处罚；被告人蒋永成、吴旋、周权当庭认罪认罚，被告人周新浪、刘海、蒋丽娟在审查起诉阶段认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，依法可以从宽处理。关于相关辩护人认为各被告人在诈骗过程中提供了一定的贷款中介服务，故应当考虑该因素对各被告人酌情从轻处罚的观点。本院认为各被告人以提供所谓的“贷款中介服务”诱骗被害人钱款，被害人受骗后仍需支付正常利息，不仅未因此获益，反而在经济上承受了意想不到的负担，故不应对各被告人从轻处罚。为保障公私财产权利不受侵犯，依照上述《中华人民共和国刑法》条款，以及《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蒋永成犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2029年11月11日止；罚金于判决生效后的次日起三十日内缴纳，并上缴国库）；二、被告人吴旋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2023年5月11日止；罚金于判决生效后的次日起三十日内缴纳，并上缴国库）；三、被告人周新浪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2022年5月11日止；罚金于判决生效后的次日起三十日内缴纳，并上缴国库）；四、被告人周权犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2021年11月11日止；罚金于判决生效后的次日起三十日内缴纳，并上缴国库）；五、被告刘海犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2021年2月11日止；罚金于判决生效后的次日起三十日内缴纳，并上缴国库）；六、被告人蒋丽娟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2020年8月11日止；罚金于判决生效后的次日起三十日内缴纳，并上缴国库）；七、责令被告人蒋永成、吴旋、周新浪、周权、刘海、蒋丽娟在各自承担的退赔责任范围内退出共同犯罪所得赃款人民币五十八万六千一百三十五元八角（各被告人承担退赔责任范围详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 捷审 判 员  邱福根人民陪审员  费 雪二〇二〇年七月三日书 记 员  高 磊