浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0381刑初80号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人胡海岭，曾用名胡海领，男，1991年8月11日出生于浙江省瑞安市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。曾因犯诈骗罪，于2015年8月14日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，2017年2月24日缓刑考验期满。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人朱振仕，浙江信泰律师事务所律师。 被告人黄瑞川，男，1992年7月9日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人虞娟娟，浙江瑞越律师事务所律师（法援）。 被告人徐超伟，男，1992年4月4日出生于浙江省瑞安市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年9月5日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人吴风广，浙江联冠律师事务所律师。 被告人苏海，男，1990年12月12日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人洪汝逢，浙江玉海律师事务所律师。 被告人陈章，男，1992年1月24日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人孙陈楠，浙江安瑞律师事务所律师（法援）。 被告人张文才，男，1991年4月25日出生于浙江省瑞安市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人徐飞飞，浙江瑞越律师事务所律师（法援）。 被告人伍笃跃，男，1992年5月24日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕，2020年4月5日被取保候审。 辩护人许林松，北京京师（温州）律师事务所律师。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2020]855号起诉书指控被告人胡海岭、黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃犯诈骗罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法组成合议庭，同年5月29日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员林志秋出庭支持公诉。被告人胡海岭、黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃及辩护人朱振仕、虞娟娟、吴风广、洪汝逢、孙陈楠、徐飞飞、许林松到庭参加诉讼。本案经温州市中级人民法院审批延长审限三个月。现已审理终结。 瑞安市人民检察院指控，2019年1月，被告人胡海岭在瑞安市成立“套路贷”工作室，招募陈某（另案处理）为“话务员”，被告人黄瑞川为“审核员”，该工作室向“财务”被告人徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃和朱某、张某3（均另案处理）等人推送经审核的被害人信息，该伙人以非法占有为目的，伪称“小额贷款公司”，假借民间借贷之名，以无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引有迫切资金需求的被害人借款，继而以“行规”、“手续费”等虚假理由诱使被害人在“今借到”、“借贷宝”、“友据”等平台签订金额虚高的电子“借贷”协议，通过虚增借款金额、制造资金走账流水等虚假给付事实、多平台借款平账、“以贷还贷”等方式使用“套路贷”实施诈骗活动，骗取“砍头息”（4-6日为周期提前收取名义金额的25%或30%以上）、“展期费”（名义金额的25%或30%以上）、“逾期费”（名义金额的约10%）、“手续费”等。被告人等并骗取被害人通讯录，在被害人未偿还虚高“借款”的情况下，采用辱骂、威胁等手段向被害人或其亲属索取“债务”。其中： 被告人胡海岭系工作室负责人，向“财务”收取每单150元至200元“推单费”等费用，其个人骗取被害人金额5400元以上，工作室参与诈骗金额491659元以上。被告人黄瑞川系工作室审核员，负责审核被害人并推送给“财务”，从每单推单费中分得25元“工资”，其个人骗取被害人金额7000元以上，工作室参与诈骗金额491659元以上。被告人徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃及朱某、张某3系“财务”，负责放贷与收款。被告人徐超伟骗取被害人金额216130元以上；被告人苏海骗取被害人金额156977元以上；被告人陈章骗取被害人金额57332元以上；被告人张文才骗取被害人金额45049元以上；被告人伍笃跃骗取被害人金额19650元以上；朱某骗取被害人金额9320元以上；张某3骗取被害人金额6500元以上；陈某系工作室“话务员”，负责联系被害人推销借款，并将有需求的被害人推送给被告人黄瑞川，其骗取被害人金额13350元以上。 对于上述指控事实，公诉机关提供相应证据，认定被告人胡海岭、黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃的行为均已构成诈骗罪，被告人胡海岭、黄瑞川、徐超伟、苏海犯罪数额巨大，被告人陈章、张文才、伍笃跃犯罪数额较大，被告人黄瑞川系从犯，均能如实供述，被告人黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃均自愿认罪认罚。应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定予以惩处。 被告人胡海岭对起诉书指控的事实经过无异议，辩称不能把所有人诈骗金额均算作我的犯罪数额；被告人黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃对起诉书指控的事实均无异议。 辩护人朱振仕的辩护意见是，1、指控胡海岭参与其他人的套路贷诈骗依据不足，因为胡海岭向其他人推送借款客户行为只是借贷双方的中介，从中赚取介绍费并无非法占有的意图。2、指控胡海岭工作室参与诈骗491659元与事实不符。因为所有财务发放贷款并不都是来源于胡海岭的推单，胡海岭个人诈骗5400元和工作室的诈骗金额存在重复计算。综上，本案事实不清，证据不足，定性错误，应按疑罪从无的原则处理。 辩护人虞娟娟的辩护意见是，1、本案的诈骗犯罪与一般的诈骗犯罪不同，因为借款人是明知高息扣款、借款周期等情况下自愿借款。工作室与财务之间计算明确，属合作关系。2、不能把所有财务发放的借款均计算到工作室的犯罪数额，因为有些财务的信息来源不是工作室的推单，是他们自行发放。3、被告人黄瑞川在共同犯罪中作用较小，系从犯。4、被告人黄瑞川能如实供述，并自愿认罪认罚，系初犯，建议对其从轻处罚。 辩护人吴风广的辩护意见是，1、徐超伟不构成诈骗罪，根据相关法律规定，本案不属于套路贷行为，徐超伟等人没有虚假借贷，借款人是明知，双方是自愿的，仅仅是高额借贷，一次性交易成功后无其他行为，属于非法放贷，根据相关法律规定，对非法放贷情节严重的，应以非法经营罪定罪处罚。2、如果法庭认定本案构成诈骗罪，徐超伟系初犯，没有前科，不懂法律，归案后能如实供述，自愿认罪认罚，建议对其从轻或减轻处罚。 辩护人洪汝逢的辩护意见是，1、指控被告人苏海采取辱骂、威胁等手段向被害人或其近亲属索取债务证据不足。2、被告人苏海归案后如实供述，系初犯，没有前科。3、自愿认罪认罚，犯罪主观恶性较小，所有借款人借款时都是明知借款利息、期限等，被告人等人并没有采取诈骗手段。建议对其从轻处罚。 辩护人孙陈楠的辩护意见是，1、被告人陈章主观恶性不大，犯罪情节较轻。2、被告人陈章认罪态度好，能如实供述。3、自愿认罪认罚。4、平时表现好，无前科，系初犯。建议对其最大限度从轻处罚。 辩护人徐飞飞的辩护意见是，1、被告人张文才没有骗取被害人的砍头息，没有采取辱骂、威胁等手段索取债务。2、被告人张文才涉案金额小，没有获利，犯罪情节较轻。3、如实供述，自愿认罪认罚，系初犯，没有前科，建议对其从轻处罚。 辩护人许林松的辩护意见是，1、被告人伍笃跃没有虚增借款金额，制造资金流水走账等虚假给付事实。2、被告人伍笃跃归案后如实供述，认罪认罚。3、积极退赃，犯罪情节较轻，诈骗金额较少，系初犯，无前科，建议对其判处拘役或六个月有期徒刑。 经审理查明，2019年1月，被告人胡海岭在瑞安市成立“套路贷”工作室，招募陈某（另案处理）为“话务员”，被告人黄瑞川为“审核员”，该工作室向“财务”被告人徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃和朱某、张某3（均另案处理）等人推送经审核的被害人信息，该伙人以非法占有为目的，伪称“小额贷款公司”，假借民间借贷之名，以无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引有迫切资金需求的被害人借款，继而以“行规”、“手续费”等虚假理由诱使被害人在“今借到”、“借贷宝”、“友据”等平台签订金额虚高的电子“借贷”协议，通过虚增借款金额、制造资金走账流水等虚假给付事实、多平台借款平账、“以贷还贷”等方式使用“套路贷”实施诈骗活动，骗取“砍头息”（4-6日为周期提前收取名义金额的25%或30%以上）、“展期费”（名义金额的25%或30%以上）、“逾期费”（名义金额的约10%）、“手续费”等。被告人等并骗取被害人通讯录，在被害人未偿还虚高“借款”的情况下，采用辱骂、威胁等手段向被害人或其亲属索取“债务”。其中： 1、被告人胡海岭系工作室负责人，向“财务”收取每单150元至200元“推单费”等费用，其个人通过上述方式骗取被害人冯某、石某等人5400元以上，该工作室参与诈骗金额491659元以上。被告人胡海岭非法获利60000元。 2、被告人黄瑞川系工作室审核员，负责审核被害人并推送给“财务”，从每单推单费中分得25元“工资”，其个人通过上述方式骗取被害人冯某、吴某、秦某等人7000元以上，该工作室参与诈骗金额491659元以上。被告人黄瑞川非法获利20000元。 3、被告人徐超伟系“财务”，负责放贷与收款，通过上述方式骗取被害人曹某、汪某、张某1、潘某、李某1、秦某、黄某等人216130元以上。 4、被告人苏海系“财务”，负责放贷与收款，通过上述方式骗取被害人刘某1、潘某、傅某1、闵某、秦某、黄某等人156977元以上。 5、被告人陈章系“财务”，负责放贷与收款，通过上述方式骗取被害人刘某1、潘某、傅某1、杨某1、秦某、黄某等人57332元以上。 6、被告人张文才系“财务”，负责放贷与收款，其从被告人胡海岭工作室推送经审核的被害人信息以及，通过上述方式骗取被害人徐某、张某1、戴某、张某2等人45049元以上。 7、被告人伍笃跃系“财务”，负责放贷与收款，通过上述方式骗取被害人刘某1、杨某1、秦某、潘某等人19650元以上。 8、陈某系工作室“话务员”，负责联系被害人推销借款，并将有需求的被害人推送给被告人黄瑞川，其个人通过上述方式骗取被害人郑某、秦某、李某2、蔡某、何某等人13350元以上，该工作室参与诈骗金额491659元以上。 9、朱某（另案处理）系“财务”，负责放贷与收款，通过上述方式骗取被害人曹某、黄某等人9320元以上。 10、张某3（另案处理）系“财务”，负责放贷与收款，通过上述方式骗取被害人张某2、吴某、刘某2、王某、杨某2等人6500元以上。 2019年8月6日，被告人胡海岭、黄瑞川、苏海、陈章、张文才、伍笃跃在瑞安市被公安人员抓获；2019年9月5日，被告人徐超伟在瑞安市被公安人员抓获。 2019年8月30日，被告人伍笃跃向公安机关退出赃款20000元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人胡海岭、黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃的供述，供认上述犯罪事实。其中： 被告人胡海岭的供述，供认2019年1月份和同学徐超伟一起商量做套路贷很赚钱，承租了瑞安市上溪村上溪锦园1幢一个套间作为做套路贷的工作室，招募陈某担任话务员，黄瑞川担任审核，在网络上认识了一个套路贷老板，微信名叫六个核桃，他可以提供料（就是个人手机号码、姓名）给我审核，审核后退单给他，一个单给我200元，在为六个核桃审核时，徐超伟、苏海、陈章、张某3、张文才、伍笃跃等同学带同学，朋友带朋友到我的工作室里拿审核通过的资源放贷，我有时候就将审核通过的借款人微信给徐超伟、苏海等人，他们是独立的，自负盈亏，六个核桃一次给我的料在100个左右，总共拿来6000到7000个。2019年8月6日工作室移到潘岱街道上溪村上溪锦园1幢2单元201室时被抓获。工作室审核的流程是每1-2天，我会从六个核桃处拿来借款人的料，陈某负责给每个料拨打电话，询问对方是否需要借款，款项是快速放贷，如果对方愿意借款，陈某就会询问他的微信号或ＱＱ号，然后黄瑞川就会用我的微信号以及专门用来审核的ＱＱ号去与这个借款人细聊，问他的身份证号码，具体姓名，手机号，登录借贷宝后台查询他是否有欠款记录，如果是黑名单，我就会把好友删除或者不理他，如果此人没有不良记录，我们就认为是一个好客户，黄瑞川就会和他说借款无抵押，快速放贷，还款5-7天，金额几千元上下，砍头息30%左右，一般人借款的金额5100元到手3300元，1800元是砍头息，对方同意了，黄瑞川就通过借贷宝后台给他发送一个连接，让他扫二维码，并把他的通讯录等基本信息上传，黄瑞川通过后台确定他已经上传后，就把他推送给几个“头”，就是财务，让财务添加并处理后续借款事宜，这就算成功一单，我可以拿到200元报酬，然后给陈某25元、黄瑞川25元。共发给陈某、黄瑞川每人工资2万元左右，按1万元的审核工资来算是400个单。自己获利6万元。 被告人黄瑞川的供述，供认2019年1月份和胡海岭、陈某、徐超伟一起在潘岱街道上溪村上溪锦园一个套间里商量成立做套路贷工作室，我做审核员、陈某打电话，胡海岭是总负责。工作室里上班有我、胡海岭、陈某三个人，我每审一个单，胡海岭给我25元的工资，一个月5000多元，大概拿到有20000元左右工资，每天陈某给我审核的有20来个，成功借款的有7、8个，工作室审核的流程与胡海岭的供述相一致。 被告人徐超伟的供述，供认和胡海岭聊天时他说做网贷很赚钱，到2019年2月份胡海岭在潘岱街道上溪村上溪锦园套间内成立套路贷工作室，胡海岭不知从那里拿来料，给陈某打电话，由黄瑞川审核，审核通过后的客户材料推送给放贷的财务从中赚取推单费，每推一单赚取200元，我也开始从胡海岭那里拿客户资料，每成功放贷一个借款人，就支付给胡海岭150元或200元，后来都是200元，我大概给胡海岭4万元的推单费。 被告人苏海的供述，供认自2019年农历正月十五日以后，开始从胡海岭的工作室里拿借款人的号码，一直到农历六月被抓，每次向胡海岭拿一个单就要给他200元的推单费，共给胡海岭推单费17500元左右。胡海岭是工作室的负责人，黄瑞川、陈某是他招募过来，在工作室拿工资。 被告人陈章的供述，供认自2019年4月份开始一直到8月6日被抓，在胡海岭的工作室里做财务，从胡海岭那里拿来借款人的号码进行放款，胡海岭每推送一个借款人给我成功放款，我就要给他200元的推单费，共给胡海岭推单费5000元，苏海他们也一样。 被告人张文才的供述，供认自2019年年初开始一直到8月6日被抓，在胡海岭的工作室里拿来借款人的号码进行放款，也有从我的朋友微信号为黑暗时光那里拿来借款人的号码进行放款，其中从胡海岭处拿来一个单需要给他200元的推单费，共给胡海岭推单费10000多元，从黑暗时光那里拿来一个单需要给他300元的推单费。 被告人伍笃跃的供述，供认自2019年3月开始到胡海岭那里买借款人的微信、电话号码，每个100多元，到了6月份就跟着朋友苏海跟放借款，苏海从胡海岭那里拿来一个单，要给胡海岭200元推单费，我给苏海100元，一直到8月6日被抓，共获利20000元左右。 2、被害人徐某、冯某、汪某、曹某、石某、刘某1、吴某、张某1、潘某、傅某1、闵某、李某1、戴某、张某2、杨某1、王某、秦某、黄某的陈述，证实被告人等人采用上述诈骗的方式骗取他们钱财以及各自被骗取的数额。其中： 被害人吴某、张某1的陈述，证实被告人等人都有说到如果不按期还款，就转给催收部，否则就炸我的通信录，但可以展期，也就是再发本金的30%给他们，他们可以延长一个还款期。 被害人傅某1、闵某的陈述，证实在今借到和借贷宝上借的钱还不掉，手机就接到催债骚扰电话，期间手机就无法用，只好关机，最后他们还骚扰、威胁、恐吓我们的家人、亲戚和朋友。 被害人李某1的陈述，证实在今借到平台上借款后还不掉，他们就打电话威胁，轰炸我的通信录，打电话骂我、发微信侮辱我，还说把我的照片Ｐ图发给全世界。 被害人戴某的陈述，证实在今借到平台上借款后还不掉，他们就打电话威胁我快点还钱，轰炸我的通信录，打电话给我的家人、亲戚和朋友。 被害人秦某的陈述，证实在今借到平台上借款还慢了，他们就会威胁我，要炸我的通讯录，打电话给我的家人，还会用一些淫秽的侮辱性的语言骂我，我都是拼命想办法筹钱还钱，按时还钱或者提出展期。 3、证人陈某的证言，证实2019年1月份左右，胡海岭成立套路贷工作室，招募我做话务员，自己每天11时多到胡海岭的工作室上班，胡海岭已把电脑都准备好，我用自己的微信在电脑上登陆，胡海岭每天发给我200个左右电话号码，我把这些号码导入电脑自动拨号软件中，软件就会自动拨号，如果接通后，我就拿起电话，问对方要不要借款，对方如果说要借款，我就问对方的微信号、手机号码等信息并记录下来，通过微信方式发给审核员黄瑞川，每天有二、三十个人推送给审核员，每推送一个获利25元，共获利10000多元。 证人张某3的证言，证实2019年7月份开始，从胡海岭那里拿来借款人的名单进行网上放贷，一直到8月6日被抓。 证人朱某的证言，证实2019年6月份认识徐超伟，他是跟胡海岭做网络放贷事情，后来徐超伟就介绍几个客户给我放贷。 证人自某的证言，证实2019年7月28日，我丈夫傅某2说女儿傅某1在网上今借到平台上借了很多高利贷之类的钱，现在根本还不掉，对方开始一直打电话催债，手机都没法使用，他们还打我的电话和我丈夫的电话以及大女儿傅某3、女婿、她姑姑的电话，开始给我们压力，扬言到义乌抓我女儿之类的话，后来我们被吓得电话都不敢接，一家人都无法正常生活。 4、物证：电脑、手机，证实扣押胡海岭工作室的作案工具。 5、证据材料清单、电子借条、支付宝交易记录、微信交易记录、微信聊天记录、调取证据清单、微信记录、情况说明、微信账号信息，证实被告人等人与被害人借款时的聊天记录，借款协议，签订的借条内容，借款金额，偿还金额以及被害人没有按期偿还，被被告人等辱骂的聊天记录。 6、扣押清单、照片，证实扣押被告人胡海岭、黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃等人的手机、工作室的电脑、被告人伍笃跃人民币2万元。 7、房屋租赁协议，证实被告人胡海岭承租潘岱街道上溪村上溪锦园1幢2单元201室作为套路贷工作室。 8、瑞安市不动产登记信息查询记录，证实对七被告人的不动产登记信息进行查询，其中被告人徐超伟名下有座落在瑞安市，现抵押给银行。 9、调取证据清单、银行账户明细，证实调取被告人胡海岭、黄瑞川、伍笃跃、苏海、陈章、张文才中国建设银行开户信息及交易明细。 10、提取笔录、电子数据检查笔录，证实提取被告人苏海、徐超伟、陈章、张文才、伍笃跃等手机数据材料以及各被告人的借款金额和收回金额。 11、搜查笔录，证实2019年8月6日对被告人胡海岭的工作室潘岱街道上溪村上溪锦园1幢2单元201室、上溪锦园1幢1单元1楼进行搜查，查获一体机电脑一台、手机三部、电脑主机二台，对被告人黄瑞川的轿车进行搜查，查获房屋租赁协议一份、笔记簿一本，均予以扣押。 12、微信数据光盘，证实调取财付通支付科技有限公司有关被告人胡海岭等人微信支付流水。 13、刑事判决书、解除社区矫正宣告书，证实被告人胡海岭曾因犯诈骗罪被判缓刑以及缓刑考验期限届满。 14、抓获经过、人口信息，证实七被告人的归案时间和身份。 根据被告人张文才的供述，其发放贷款的信息有来源于被告人胡海岭工作室的推单，也有来源于朋友微信号为黑暗时光那里的推单，因无法查清在被告人胡海岭处拿到多少推单，为有利于被告人的原则，对被告人张文才的诈骗数额不计算到被告人胡海岭工作室的诈骗数额。因此，辩护人朱振仕、虞娟娟提出有关张文才的推单不完全来源于被告人胡海岭工作室的辩护意见予以采纳。 被告人徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃的供述，均供认从被告人胡海岭处拿来借款人信息进行成功放贷，每拿到一个推单都要支付给被告人胡海岭200元的推单费，其中被告人徐超伟供认支付推单费40000元，被告人苏海供认支付推单费17500元，被告人陈章供认支付推单费5000元，被告人张文才供认支付推单费10000元，而被告人胡海岭供认非法获利60000元，就低认定被告人胡海岭非法获利60000元。根据被告人黄瑞川的供述，每审核一个单，胡海岭就给25元的工资，共拿到工资20000元，与被告人胡海岭的供述共支付给黄瑞川的工资20000元能相互印证。 上述七被告人的供述、被害人的陈述、证人证言等证据能相互印证，证实被被告人胡海岭、黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃等人诈骗的被害人来源于被告人胡海岭工作室的推单，被告人胡海岭工作室应对被害人被骗的金额承担全部责任。因此，被告人胡海岭辩解不能把所有人诈骗金额均算作他的犯罪数额的意见和辩护人朱振仕提出指控被告人胡海岭参与其他套路贷诈骗犯罪证据不足的辩护意见以及辩护人洪汝逢、徐飞飞提出被告人苏海、张文才等人没有采取辱骂、威胁手段索取债务的辩护意见与上述证据相互矛盾，均不予采纳。 公诉机关认为：被告人黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃的行为已构成诈骗罪，均具有坦白等量刑情节，在审查起诉阶段认罪认罚，建议本院判处被告人黄瑞川有期徒刑二年至二年六个月、判处被告人徐超伟有期徒刑四年至四年六个月、判处被告人苏海有期徒刑三年至三年六个月、判处被告人陈章有期徒刑一年至一年六个月、判处被告人张文才有期徒刑十个月至一年三个月、判处被告人伍笃跃有期徒刑六个月至八个月，均并处罚金。 被告人黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃已签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中对指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议。 本院认为，被告人胡海岭、黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃以非法占有为目的，结伙通过“套路贷”虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，其中被告人胡海岭、黄瑞川、徐超伟、苏海犯罪数额巨大，被告人陈章、张文才、伍笃跃犯罪数额较大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人朱振仕提出指控被告人胡海岭犯诈骗罪定性错误的辩护意见，辩护人吴风广提出被告人徐超伟不构成诈骗罪的辩护意见均与法律规定不符，本院不予采纳。被告人黄瑞川系从犯，依法予以减轻处罚；被告人胡海岭、黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃能如实供述自己罪行，依法均予以从轻处罚；被告人黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章、张文才、伍笃跃自愿认罪认罚，均予以从宽处理。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。七辩护人提出相关从轻处罚的辩护意见均予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公私财产权利不受侵犯，维护社会秩序，根据七被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人胡海岭犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币40000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年8月6日起至2027年8月5日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人黄瑞川犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年8月6日起至2021年8月5日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人徐超伟犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年9月5日起至2023年9月4日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人苏海犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币15000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年8月6日起至2022年8月5日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 五、被告人陈章犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币5000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年8月6日起至2020年11月5日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 六、被告人张文才犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年8月6日起至2020年8月5日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 七、被告人伍笃跃犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币2000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即2019年8月6日起至2020年4月5日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 八、责令被告人胡海岭退出违法所得人民币5400元、被告人黄瑞川退出违法所得人民币7000元、被告人徐超伟退出违法所得人民币216130元、被告人苏海退出违法所得人民币156977元、被告人陈章退出违法所得人民币57332元、被告人张文才退出违法所得人民币45049元，被告人伍笃跃退出的违法所得人民币20000元，均发还给上述被害人。被告人胡海岭对黄瑞川、徐超伟、苏海、陈章所退的违法所得承担共同责任。 九、追缴被告人胡海岭违法所得人民币60000元、被告人黄瑞川违法所得人民币20000元，予以没收，上缴国库。 十、扣押于瑞安市公安局的七被告人的手机12部、电脑主机二台、一体机一台、笔记本电脑一台（具体详见扣押清单），予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。 审  判  长 蔡邦建 人民 陪 审员 陈 伟 人民 陪 审员 钟晓峰 二〇二〇年七月二日 （代）书记员 陈 丹