浙江省桐庐县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0122刑初206号 公诉机关浙江省桐庐县人民检察院。 被告人石兵，男，1987年6月11日出生，汉族，高中文化程度，公司职员，户籍所在地湖北省黄梅县，现住浙江省杭州市西湖区。因本案于2019年6月27日被桐庐县公安局刑事拘留，同年7月26日被桐庐县公安局取保候审。 辩护人厉建民，浙**泽律师事务所律师。 浙江省桐庐县人民检察院以杭桐检二部刑诉〔2020〕491号起诉书指控被告人石兵犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，公开开庭审理了本案，并当庭宣告判决。桐庐县人民检察院指派检察员朱丹萍出庭支持公诉，被告人石兵及其辩护人厉建民到庭参加诉讼。 浙江省桐庐县人民检察院指控：杭州桔子金融信息服务有限公司（以下简称桔子公司）成立于2015年6月，注册地为桐庐县城南街道迎春南路29号荣正财富广场1101室。为将该公司做成Ｐ2Ｐ平台后转卖获利，程远（已判决）于2017年11月9日收购该公司全部股份，并担任法定代表人。在开发该公司Ｐ2Ｐ平台（即“金赢理财”）过程中，程远于2018年2月与王洁、陈瑞强（均另案处理）达成收购意向，并签订将桔子公司100%股权转让给王洁，王洁按照平台存量金额分期支付收购款的协议，王洁支付定金人民币5万元。后王洁陆续转账给程远人民币约60万元用于公司开支，但公司未办理变更手续。2018年4月底，桔子公司的“金赢理财”线上平台正式上线（手机端），平台标的由陈瑞强提供。桔子公司通过召开新闻发布会，制作相关视频、图片、红包奖励返利、承诺给予投资人投资额10%-15%不等的年化率等方式，向社会不特定公众推广“金赢理财”平台。投资人将资金投入平台后，被提现至王洁个人或其控制账户，并由王洁进行自由支配。2018年6月，因平台出现逾期，程远通知公司财务不允许将平台资金提现至王洁账户，而将平台资金提现至自己账户后重新充入平台，用于兑付客户资金。2018年8月，因无力兑付投资款，“金赢理财”平台停止运作。经依法审计，截至“金赢理财”平台停止运行时，平台累计吸收投资人90余人，吸收资金人民币890余万元，未兑付资金人民币500余万元。事后程远私下兑付投资人资金约人民币100万元。目前，平台仍有400余万元投资本金未兑付。期间，为扩大平台投资量，吸引投资客户，程远与被告人石兵于2018年3月15日签订《营销推广服务框架合同》，由石兵负责“金赢理财”平台推广。被告人石兵明知桔子公司未取得国家金融机构许可，仍帮助该公司以高息为诱饵，发展陈某、张某1、苏某等人推广“金赢理财”平台，向社会不特定公众吸收资金，从程远处收取投资人投资金额7%-10%的推广费，共计约86万元人民币，并将部分推广费支付给陈某、张某1、苏某等人。2019年6月27日上午10时许，被告人石兵经公安机关电话通知后到案。案发后，被告人石兵已向公安机关退缴赃款35万元人民币。被告人石兵对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。据此认定被告人石兵结伙他人，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人石兵认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人石兵在共同犯罪中起次要、辅助作用，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人石兵经公安机关电话通知后到案，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。案发后，被告人石兵已退缴相关违法所得，酌情予以从轻处罚。建议判处被告人石兵有期徒刑两年六个月，适用缓刑，并处罚金人民币三万五千元。提请本院依法判处。 被告人石兵对指控的罪名和犯罪事实没有异议，自愿认罪认罚并签字具结。其辩护人提出，被告人石兵在共同犯罪中起次要作用系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人石兵依法可以认定为自首，可以从轻或减轻处罚；被告人石兵积极退缴全部赃款，可以酌定从轻处罚；被告人石兵系初犯、偶犯，可以从轻处罚；被告人石兵可以适用缓刑，请求采纳公诉机关量刑建议。 经审理查明，杭州桔子金融信息服务有限公司（以下简称桔子公司）成立于2015年6月，注册地为桐庐县城南街道迎春南路29号荣正财富广场1101室。程远（已判决）于2017年11月9日收购该公司全部股份，并担任法定代表人。在开发该公司Ｐ2Ｐ平台（即“金赢理财”）过程中，程远于2018年2月与王洁、陈瑞强（均另案处理）达成收购意向，并签订将桔子公司100%股权转让给王洁，王洁按照平台存量金额分期支付收购款的协议，王洁支付定金人民币5万元。后王洁陆续转账给程远人民币约60万元用于公司开支，但公司未办理变更手续。2018年4月底，桔子公司的“金赢理财”线上平台正式上线（手机端），平台标的由陈瑞强提供。桔子公司通过召开新闻发布会，制作相关视频、图片、红包奖励返利、承诺给予投资人投资额10%-15%不等的年化率等方式，向社会不特定公众推广“金赢理财”平台。投资人将资金投入平台后，被提现至王洁个人或其控制账户，并由王洁进行自由支配。2018年6月，因平台出现逾期，程远通知公司财务不允许将平台资金提现至王洁账户，而将平台资金提现至自己账户后重新充入平台，用于兑付客户资金。2018年8月，因无力兑付投资款，“金赢理财”平台停止运作。经依法审计，截至“金赢理财”平台停止运行时，平台累计吸收投资人90余人，吸收资金人民币890余万元，未兑付资金人民币500余万元。事后程远私下兑付投资人资金约人民币100万元。目前，平台仍有400余万元投资本金未兑付。期间，为扩大平台投资量，吸引投资客户，程远与被告人石兵于2018年3月15日签订《营销推广服务框架合同》，由石兵负责“金赢理财”平台推广。被告人石兵明知桔子公司未取得国家金融机构许可，仍帮助该公司以高息为诱饵，发展陈某、张某1、苏某等人推广“金赢理财”平台，向社会不特定公众吸收资金，从程远处收取投资人投资金额7%-10%的推广费，共计约86万元人民币，并将部分推广费支付给陈某、张某1、苏某等人。2019年6月27日上午10时许，被告人石兵经公安机关电话通知后到案。案发后，被告人石兵已向公安机关退缴赃款人民币35万元。 认定上述事实的证据有：扣押物品照片、户籍证明、专项审计报告、工商登记资料；证人孙某、傅某、张某2等人的证言；被害人陈某、张某1、苏某等人的陈述；被告人石兵及同案犯程远、王洁的供述和辩解；辨认、扣押等笔录；电子证据检查工作记录及情况说明等。 本院认为，被告人石兵结伙他人，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立。被告人石兵在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人石兵经公安机关电话通知后到案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人石兵自愿认罪认罚，可以从宽处理。案发后，被告人石兵已退缴相关违法所得，酌情予以从轻处罚。辩护人所提相关从轻处罚的意见予以采纳。公诉机关量刑建议适当，应予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 被告人石兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币3.5万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  王华 二〇二〇年七月十七日 法官助理翁坚冰 书记员蒋玲燕 附本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。