山西省阳泉市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0302刑初109号 公诉机关阳泉市城区人民检察院。 被告人刘永宏，男，1976年出生，汉族，住平定县。2020年1月9日因涉嫌合同诈骗罪被阳泉市公安局城区分局刑事拘留，当月16日被执行逮捕。现押于阳泉市看守所。 指定辩护人王慧珍，山西硕明律师事务所律师。 阳泉市城区人民检察院以阳城检二部刑诉（2020）106号起诉书指控被告人刘永宏犯合同诈骗罪，于2020年4月10日向本院提起公诉，于2020年5月21日以阳城检二部刑追诉[2020]3号追加起诉决定书追加了起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳泉市城区人民检察院指派检察员李晓晔、检察官助理郭凯出庭支持公诉。被告人刘永宏及其辩护人王慧珍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关起诉指控，被告人刘永宏以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，骗取他人钱款共计57万元，诈骗数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。根据本案的具体事实和情节，建议判处被告人刘永宏十年以上有期徒刑，并处罚金。 被告人刘永宏对起诉指控其合同诈骗的犯罪事实不持异议，对诈骗金额提出异议，辩称其还归还了李某8.8万元，应从诈骗金额中核减，没有异议的其认罪认罚。 被告人刘永宏的辩护人提出：1、被告人刘永宏的诈骗金额，现有证据不能证实刘永宏归还被害人李某的8.8万元是之前的借款，故应从诈骗金额中予以核减；刘永宏在案发前归还姚某的利息亦应从诈骗金额中核减；2、被告人刘永宏是接到公安机关的电话传唤后主动到案，并如实供述所犯罪行，属自首，依法可从轻、减轻处罚；3、被告人刘永宏系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，依法可从宽处理。 经审理查明： 1、被告人刘永宏虚构可以为被害人李某购买高年化率的中国平安人寿保险股份有限公司理财产品的事实，分别于2017年3月1日、2017年7月7日与被害人李某签订了《委托投资理财协议》，并收取李某共计50万元理财款。被告人刘永宏收到理财款后未为李某购买理财产品，而是将钱款陆续用于个人消费。后被告人刘永宏退还被害人李某3万元。2019年10月18日，李某到公安机关报案。2019年11月21日，被告人刘永宏经公安机关电话传唤后主动到案。 2、被告人刘永宏虚构可以为被害人姚某购买高年化率的中国平安人寿保险股份有限公司理财产品的事实，于2016年4月30日与被害人姚某签订了《委托投资理财协议》，并收取姚某10万元理财款。被告人刘永宏收到理财款后未为姚某购买理财产品，而是将钱款用于归还个人债务。期间，被告人刘永宏给付被害人姚某1.6万元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1、被害人李某的报案材料及陈述笔录证实：2017年2月，我想投资理财，就找到平安保险公司的刘永宏。刘永宏来到我家后给我介绍了平安保险公司的理财产品，并称只有其才能以内部的形式购买平安官方理财平台的理财产品，我同意。我分别于2017年3月1日、7月7日与刘永宏在左邻右舍我的家中签订了两份《委托投资理财协议书》，我分两次给刘永宏转账共计50万元，一次是2017年3月1日，我在中国邮政储蓄银行南外环营业所给刘永宏转账40万元，一次是2017年7月7日在中国建设银行阳泉南外环支行给刘永宏转账10万元。到了2018年，平安保险公司给我发短信称刘永宏已被平安保险公司开除，我就到刘永宏家询问其投资理财的事，刘永宏才告诉我其将我的50万元用到了别处，并没有给我购买理财产品，我就向其追要我的投资款，其承诺一年半内连本带息还给我，后我和刘永宏协商签订了另外两份《委托投资理财协议》，约定投资期限为一年半。我一直向刘永宏要我的投资款，刘永宏退还过我一笔3万元。还有一笔10万元是当时我向刘永宏催要钱款时，刘永宏没钱给我，就让我找了一个可以借款的叫张某的人，刘永宏向张某借款10万元还给我，我作为这笔借款担保人，期限为一个月，但一个月期限到了之后刘永宏拖了四个月也无力偿还张某的10万元，由于我是担保人，张某就找我要钱，我没办法就又把这10万元还给了张某。在我给刘永宏50万元理财款之前，刘永宏找到我称其想从我借一笔钱用于投资一个饭店，叫老某头饺子馆。我跟他一起去了阳泉市第三人民医院附近看了一个商户，我还记得这个商铺以前是一个诊所。之后我们一起回到我家楼下，我从家中取了7.5万元现金交给刘永宏，刘永宏给我打了一个借条，借条内容就是刘永宏向我借款7.5万元，期限为3到4个月，到期之后归还我8.8万元。后刘永宏归还了我8.8万元，有现金和转账，我把借条给了他。这个8.8万元不是其骗我的那50万元里面的钱。截止案发，其只还过我3万元，还欠我47万元。 2、被害人姚某的报案材料及陈述笔录证实：2010年我通过朋友认识了平安保险公司的业务员刘永宏。2016年4月30日，刘永宏给我介绍了一款理财保险，期限三年，年利率8.4%，其跟我签订了一份《委托投资理财协议书》，我将10万元现金交给刘永宏，其帮我理财。2017年4月30日，刘永宏去我家给了我0.8万元的利息，2018年4月底其通过微信给了我0.8万元的利息。2019年4月30日，我找刘永宏想取回我的本金，其称要等一个月，手续不好办。1个月后其称再等一星期，之后刘永宏就失去联系。2019年8月28日，我让刘永宏给我写下11.1万元的借据。2020年4月，我听说其被抓了，即报案。 3、证人蔡某的证言证实：我是中国平安人寿保险公司阳泉中心支公司营业区负责人，刘永宏曾是公司的保险代理人，2018年4月，刘永宏被公司开除，公司与其解除了代理关系。平安人寿保险公司没有理财产品，平安集团下的路金所投资平台可以理财，但2017年应该没有年利率8.4%那么高的理财产品。 4、证人张某的证言证实：2018年6月，李某给我介绍认识了刘永宏，刘永宏和我说需要10万元周转，给我5分钱利息，借款期限为一个月，由李某做担保。因为刘永宏借这个钱是用来还李某的，所以刘永宏拿着李某的银行卡找到我，我和刘永宏去鸿龙小区附近的建设银行向李某银行卡转账10万元，转账后刘永宏给我写下借条。后刘永宏一直不还我钱，只给了我两个月的利息，我多次找其要欠款，其都找理由搪塞我，我就找到担保人李某，李某归还了我10万元本金，我就把刘永宏的借条给了李某。 5、被害人李某提供的《委托投资理财协议书》、银行汇款凭单、账户交易明细信息、借条证实：李某与刘永宏签订《委托投资理财协议书》，并向刘永宏转账50万元的事实，以及刘永宏向张某借款10万元，后张某将借条归还李某的事实。 6、被害人姚某提供的《委托投资理财协议书》、收条及借据证实：2016年4月30日，姚某出资10万元委托刘永宏在公司官方理财平台投资理财，期限三年，年利率8.4%，当日，刘永宏收到姚某投资款10万元。2019年8月28日，刘永宏给姚某写下111000元的借据。 7、中国平安人寿保险股份有限公司阳泉中心支公司出具的证明证实：刘永宏于2013年10月12日与该公司建立保险代理关系，于2018年4月8日解除保险代理关系。 8、中国建设银行、中国邮政储蓄银行出具的个人账户明细信息证实：被告人刘永宏个人账户的交易情况。 9、阳泉市公安局城区分局经侦大队出具的刘永宏归案经过证实：2019年10月18日10时许，李某到阳泉市公安局城区分局经侦大队报警，称刘永宏以为其购买理财产品为由诈骗其50万元。该队于2019年10月18日受理该案，2019年11月5日对该案立案侦查。2019年11月21日，该队侦查员将涉嫌合同诈骗的刘永宏电话传唤至公安机关接受调查。 10、阳泉市公安局城区分局经侦大队出具的情况说明、个体工商户开业登记申请书、房屋租赁合同、通话录音证实：老某头饺子馆于2016年12月开业，注册成立法人是李某一，刘永宏是合伙人之一，出资5.5万元。 11、嫌疑人员前科劣迹调查表证实：被告人刘永宏无前科劣迹。 12、户籍证明证实：被告人刘永宏的出生日期为1976年。 13、被告人刘永宏在公安机关的供述：2007年11月至2018年4月我在平安人寿保险公司阳泉分公司上班，是保险代理人。2018年5月后我在中国人保寿险平定分公司工作。2017年3月1日，李某给我打电话说其有一笔钱到期了，银行利息太低，让我给找个利息高点的理财。当天我就去了李某家，我告诉其平安保险公司有一个平安路金所的投资平台，三年期，年化利率8.4%的理财产品，我可以帮其买。李某同意，在其家楼下的邮政储蓄银行，给我转账40万元，我回家拟了一份《委托投资理财协议书》，当日我们在李某家签订了协议书。到了2017年7月7日，李某给我打电话称其有一笔10万元的存款到期了，我说那就再帮其买10万元的理财。后我去了李某家，李某带我去其家附近的建设银行给我转了10万元。我当日和李某签订了第二份协议书。2018年10月，李某找我要理财的钱，我说按合同还不到期，但李某说其着急用钱，我就先给了其8.8万元（3.8万元是现金，5万元的转账，转到李某的建行卡上）。2019年春节的时候我在老家，我又给了李某3万元。后来我就没有钱再给李某了。2019年5月，李某拿着二份修改过投资期限的《委托投资理财协议书》到我家，让我和其重新签订，签订之后李某又陆续找过我几回，并让我写下借条。李某给我的钱我并没有给其投资到平安保险公司的理财产品，而是用于我个人消费，我想着以后挣了工资再还李某。我花7.6万元买了一辆二手福特福克斯轿车，使用一个多月后以7.32万元卖了，后我又花11万元首付分期购买了一辆奔驰E200轿车，月供5880元，还有5万元用于还我的个人信用卡欠款；2017年7月22日，我用李某的26万元以我的名义在网上理财平台投资了一个叫威克传媒的理财产品，剩下的钱我全部用于个人消费了。我与他人合伙开老某头饺子馆时没有向李某借钱，在李某让我帮其理财前，我与其之间没有任何经济来往，我没有从其借过钱。 2016年4月30日，我和姚某在平定签订了一份委托投资理财协议书，内容为姚某委托我购买平安公司重金属理财产品，金额10万元，周期3年，年利率8.4%，当天姚某在农业银行平定支行给了我10万元现金，我给其写下收条。之后我以自己的名义购买了理财产品，因为平安陆金所的理财产品只对会员销售，我是会员，姚某不是会员，姚某知道这件事，也同意我这样购买。半年后，我将这笔本金撤出来，用于偿还了自己的债务，我在外面欠着高利贷。期间，我用自己的钱向姚某支付过两次收益共计16800元，就是为了让姚某相信她的钱在理财平台获利了。 针对控辩双方争议焦点，综合以上证据，本院分析评判认为，关于被告人刘永宏退还被害人李某的8.8万元是否是退还的投资款问题，被告人刘永宏与被害人李某各执一词，本院认为，被害人李某的陈述与公安机关提供的工商注册资料相互印证，被害人李某的陈述客观真实，被告人刘永宏归还被害人李某的8.8万元是归还投资饺子馆时的借款，被告人刘永宏所提是归还的投资款的辩解本院不予采信，故该8.8万元不应从刘永宏诈骗金额中予以核减。关于被告人刘永宏在案发前退还被害人姚某的1.6万元，应从诈骗金额中予以核减。综上，被告人刘永宏的合同诈骗金额为55.4万元。关于被告人刘永宏的辩护人所提被告人刘永宏具有自首情节的辩护意见，经查，侦查机关电话传唤后，被告人自主选择余地较大，可以选择归案，也可以选择拒不到案甚至逃离。本案中被告人刘永宏经公安机关电话传唤后，主动归案接受讯问，并如实供述所犯罪行，符合自首的构成要件，依法可从轻处罚，其辩护人所提该点辩护意见本院予以采纳。 本院认为，被告人刘永宏以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，骗取他人钱款共计55.4万元，诈骗数额特别巨大，其行为已触犯我国刑律，构成合同诈骗罪。被告人刘永宏经公安机关电话传唤后，主动归案接受讯问，并如实供述所犯罪行，属自首，依法可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条、第六十七条、最高人民法院《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第一条之规定，判决如下： 一、被告人刘永宏犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年一个月，并处罚金2万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月9日起至2028年2月8日止。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳。） 二、被告人刘永宏诈骗所得55.4万元依法予以追缴，退被害人李某47万元，退被害人姚某8.4万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  周海云 人民陪审员  田和平 人民陪审员  窦欣茹 二〇二〇年七月十三日 书 记 员  王 阳