福建省龙岩市新罗区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0802刑初102号 公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。 被告人王健，男，1983年11月15日出生于天津市汉沽区，汉族，大专文化，务工，户籍所在地及住址天津市滨海新区。曾因犯故意伤害罪于2013年7月9日被天津市滨海新区人民法院判处拘役二个月，缓刑二个月。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年5月22日被抓获，同年5月23日被刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现押于龙岩市看守所。 被告人江世林，男，1993年10月23日出生于江西省资溪县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省抚州市资溪县。曾因犯贩卖毒品罪于2016年9月20日被深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元，2017年4月10日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年5月22日被抓获，同年5月23日被刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现押于龙岩市看守所。 福建省龙岩市新罗区人民检察院以龙新检公刑诉[2020]15号起诉书指控被告人王健、江世林犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。福建省龙岩市新罗区人民检察院指派检察员陈伟出庭支持公诉，被告人王健、江世林到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2019年5月间，被告人王健先后在网上向微信好友“1255”、“河北廊坊”（均另案处理）等人收购18套银行卡，每套银行卡包括银行卡、Ｕ盾、银行卡绑定电话、卡主姓名、身份证号码、支付密码和Ｕ盾密码等信息资料。2019年5月17日，被告人王健通过网络将其中二套哈尔滨银行卡以2000元的价格出售给被告人江世林，被告人江世林以2400元将上述二套银行卡转售给“黄总”（另案处理），并要求被告人王健将成套银行卡寄往指定地址。2019年5月19日至20日期间，被告人王健在龙岩市新罗区银行卡提供给被告人江世林，被告人江世林以7400元的价格将其中6套银行卡买走，并以每套1600元的价格将上述6套银行卡出售给“黄总”。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了人员信息、前科记录查询、刑事判决书、到案经过、检查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、银行账户信息、情况说明等书证，证人孙某、张某、董某、于某的证言，被告人王健、江世林的供述与辩解，辨认笔录、电子证据检查工作记录等笔录，现场照片、指认照片、扣押照片、手机截图、微信聊天记录截图、电子勘验检查数据光盘等证据。 公诉机关认为，被告人王健收买他人信用卡信息资料18套，非法提供给他人8套，被告人江世林收买、非法提供给他人信用卡信息资料8套，足以使他人以信用卡持有人名义进行交易，涉及信用卡数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。建议对被告人王健判处有期徒刑三年九个月至四年三个月，并处罚金；建议对被告人江世林判处有期徒刑三年六个月至三年十一个月，并处罚金。 被告人王健、江世林对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2019年5月间，被告人王健先后在网上向微信好友“1255”、“河北廊坊”（均另案处理）等人收购18套银行卡，每套银行卡包括银行卡、Ｕ盾、银行卡绑定电话、卡主姓名、身份证号码、支付密码和Ｕ盾密码等信息资料。2019年5月17日，被告人王健通过网络将其中二套哈尔滨银行卡以2000元的价格出售给被告人江世林，被告人江世林以2400元将上述二套银行卡转售给“黄总”（另案处理），并要求被告人王健将成套银行卡寄往指定地址。2019年5月19日至20日期间，被告人王健在龙岩市新罗区银行卡提供给被告人江世林，被告人江世林以7400元的价格将其中6套银行卡买走，并以每套1600元的价格将上述6套银行卡出售给“黄总”。被告人王健、江世林于2019年5月22日在龙岩市新罗区被新罗公安分局民警抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的人员信息、前科记录查询、刑事判决书、到案经过、检查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、银行账户信息、情况说明等书证，证人孙某、张某、董某、于某的证言，被告人王健、江世林的供述与辩解，辨认笔录、电子证据检查工作记录等笔录，现场照片、指认照片、扣押照片、手机截图、微信聊天记录截图、电子勘验检查数据光盘等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王健收买他人信用卡信息资料18套，非法提供给他人8套，被告人江世林收买、非法提供给他人信用卡信息资料8套，足以使他人以信用卡持有人名义进行交易，涉及信用卡数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应予依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，予以采纳。被告人王健有犯罪前科，酌情予以从重处罚。被告人江世林在刑罚执行完毕后五年内，重新故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法予以从重处罚。被告人王健、江世林自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。公诉机关所提量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人王健犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元（限于判决生效之日起一个月内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2023年5月21日止）。 二、被告人江世林犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币一万元（限于判决生效之日起一个月内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2023年2月21日止）。 三、扣押的被告人王健的白色苹果手机一台予以归还王健；扣押的白色魅族手机一台系作案工具，予以没收，上缴国库；扣押的银行卡和U盾，由公安机关依法处理。 四、扣押的被告人江世林的现金人民币21000元，其中10000元移交本院抵本判决第二项罚金，余款由公安机关归还江世林；扣押的笔记本电脑一台和OPPO手机一台，系作案工具，予以没收，上缴国库；扣押的华为手机一台予以归还江世林。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。 审 判 长 郑  丹  玫 人民陪审员 李    卿 人民陪审员 李  丽  月 二〇二〇年七月二日 书 记 员 张雪婷(代) 本案主要适用的法律 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十一条【量刑的一般原则】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条【从重处罚与从轻处罚】犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 三、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。