河南省驻马店市中级人民法院执 行 裁 定 书(2020)豫17执复49号复议人中国工商银行股份有限公司遂平支行。负责人李霞，行长。委托代理人单中强，河南北纬律师事务所律师。申请执行人宋国明，男，1970年12月1日出生，汉族，住驻马店市驿城区。委托代理人刘锋，河南大河律师事务所律师。被执行人谢东云，女，1963年9月8日出生，汉族，住驻马店市。被执行人胥福堂，男，1959年9月5日出生，汉族，住址同上。被执行人驻马店市德润铸造有限公司，住所地驻马店市高新区。法定代表人谢东云，经理。被执行人驻马店市德润建材有限公司，住所地驻马店市中华路。法定代表人谢东云，经理。被执行人胥慧，女，1984年10月19日出生，汉族，住驻马店市。复议人中国工商银行股份有限公司遂平支行(以下称工商银行遂平支行)不服驿城区人民法院作出的（2020）豫1702执异81号执行裁定书，向本院申请复议。本院依法组成合议庭，于2020年7月8日进行听证，复议人工商银行遂平支行委托代理人单中强，申请执行人宋国明及委托代理人刘峰，被执行人胥福堂参加了听证，现已审查终结。驿城区人民法院查明，宋国明申请执行谢东云、胥福堂、德润铸造公司、德润建材公司、胥慧民间借贷纠纷一案中，本院于2016年5月26日依法向异议人工商银行遂平支行送达（2016）豫1702民初3353号协助冻结存款通知书，要求工商银行遂平支行协助冻结被执行人谢东云在该行开立的账号为6222081715000075498的存款330万元，实际冻结13447元。2016年7月5日，本院依法向异议人工商银行遂平支行送达（2016）豫1702民初3353号协助查询存款通知书，要求该行协助查询被执行人谢东云在该行账户为1715029301106264549银行存款，经查询，余额为1438907.37元。被执行人谢东云的银行账户6222081715000075498与1715029301106264549为同一账户。2017年3月10日，本院依法对该账户续行冻结，该账户显示冻结金额330万元，冻结前该账户显示可用余额为213823.06元。同日，本院向异议人工商银行遂平支行送达（2017）豫1702执846号协助划拨(提取)存款通知书，要求该行协助划拨本院冻结的谢东云账户为1715029301106264549的银行存款，异议人工商银行遂平支行协助划拨被执行人谢东云银行存款共计213800元，下余1225107.37元未协助执行。2017年4月12日，本院向异议人工商银行遂平支行送达（2017）豫1702执846号之一限期追回财产通知书，责令该行自该通知书送达之日起三日内追回上述款项。因异议人工商银行遂平支行在限期内未追回该款项，本院于2018年5月16日作出（2017）豫1702执846号之二执行裁定书及协助冻结存款通知书，冻结工商银行遂平支行存款122万元，异议人工商银行遂平支行于2018年5月17日将1225107.37元转账至本院执行款账户。异议人工商银行遂平支行于2018年5月25日，向本院申请司法鉴定，要求对被执行人谢东云银行账户1715029301106264549在2016年5月26日之后的银行存款账户实际余额进行鉴定，经本院技术室委托驻马店市博信会计师事务所有限公司进行鉴定，该所于2018年6月28日出具说明一份，无法对谢东云的银行账户1715029301106264549在2016年5月26日之后的实际余额进行鉴定，并于2018年7月2日予以退案。驿城区人民法院认为，《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第33条规定“金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项，致冻结款项被转移的，人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。在限期内未能追回的，应当裁定该金融机构在转移的款项范围内以自己的财产向申请执行人承担责任”。被执行人谢东云的银行账户被本院依法冻结后，经查询，异议人工商银行遂平支行于2016年7月5日出具的回执显示该账户余额为1438907.37元，在本院于2017年3月10日对该账户续行冻结时，该账户显示可用余额为213823.06元，并将该账户213800元协助划拨至本院执行款账户，下余1225107.37元未协助执行，本院责令异议人工商银行遂平支行限期追回该款，但异议人逾期未追回，本院依法冻结并扣划异议人的银行存款1225107.37元，符合法律规定。综上，异议人工商银行遂平支行的异议理由不成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第33条的规定，裁定驳回异议人工商银行遂平支行的异议请求。工商银行遂平支行称，一、驿城区人民法院（2020)豫1702执异81号执行裁定认定事实错误。1、谢东云2010年6月25日在复议申请人处开设银行卡号的原始凭证，户名谢东云，卡号6222081715000075498,子账号：1715029301106264549,银行卡、折（子帐号）存款金额均为80万元，二者对应。2、2016年5月26日驿城区人民法院（2016)豫1702民初3353号协助冻存款通知书要求冻结谢东云账号为6222081715000075498卡内330万元。经查询遂平支行出具协助有权机关执行情况确认书，执行帐号／卡号171502901106264549号冻结前可用余额13447元。2016年7月5日区法院协助查询通知书，要求查询谢东云帐号1715029301106264549的银行存款，经查询遂平支行在回执上出具余额1438907.37元的证明，并附上工行终端交易平台电脑截图：账号1715029301106264549的银行存折余额1438907.37元，实际余额163.83元。5月26日区法院要求冻结的是6222081715000075498银行卡内330万元，7月5日要求查询的是17150293011064549存折余额（仅要求查询未要求协助冻结）。驿城区人民法院执行裁定书错误的将1715029301106264549账户与62220817000075498账户混为同一银行帐户属于常识性错误，前者系存折帐户，后者是银行卡账户，二者系卡折一体的形态。生活中会出现二者存款不一致的情况，存折帐户是静止账户，存折帐户是储户不办理登折业务或办理存取业务时其显示的余额为最后一次持折办理存取业务的余额，当储户不持卡办理业务时存折账户的余额是不变的。如张三一年前开户存款100万元办理一折一卡，半年前其持银行卡取现20万元，存折账户显示余额还是100万元，但其银行账户实际金额只有80多万元可用余额。由于区法院是对谢东云的银行卡账户和存折账户余额要求冻结和查询，所以造成金额不一致的情况，对此，工行遂平支行完全是按电脑系统显示的金额在驿城区人民法院回执上填写的金额，并无不当。为了查明事实，驻马店市中级人民法院在复议审查于2018年11月16日，向工商银行驻马店分行营业部查询、2018年12月5日工商银行股份有限公司明港支行、确山支行查询谢东云卡号622081715000075498和账号1715029301106264549,自2010年6月25日开户后的交易明细帐及电脑显示的页面均显示存折及银行卡之间的上述关系（详见（2018)豫17执复125号执行裁定书）。2、驿城区人民法院限期追回财产通知书及协助冻结存款通知书没有事实和法律依据。前述，驿城区人民法院无事实及证据表明，工行遂平支行擅自解除被人民法院冻结的款项致冻结款项被转移。异议中申请人提交了谢东云的银行流水，2016年7月5日，其卡内只有163.83元，银行交易在民间借贷纠纷中是作为证据使用的，但申请人提交的交易明细却不被区法院采纳让人费解。无奈，申请人要求司法鉴定及审计却不予受理，申请人多次询问谢东云，她也一直否认卡内有100余万余额，这使申请人根本无任何救济途径证明自己的无辜，驿城区人民法院仅凭自己工作中的失误，造成工行遂平支行填写了回执数额强划属于遂平支行的100多万元，无任何事实及法律依据。谢东云无论存折、银行卡若真有100多万元，区法院异议审查中也应查明其到底汇入何处，这样才能体现司法公平。二、驿城区人民法院（2020）豫1702执异81号执行裁定使用法律错误。《最高法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第33条适用的是金融机构擅自解冻、转移属于被执行的款项，但本案根本无证据表明谢东云银行卡内有1438907.37元，驿城区人民法院适用法律错误。综上，驿城区法院（2020）豫1702执异81号执行裁定认定事实和适用法律错误。请求:1、撤销驿城区人民法院（2020）豫1702执异81号执行裁定书。2、撤销驿城区人民法院2017年4月12日作出的（2017)豫1702执846号之一限期追回财产通知书和2018年5月16日作出的（2017)豫1702执846号之二协助冻结存款通知书。本院认为，工商银行遂平支行认为其出具谢东云帐号1715029301106264549银行存款回执余额1438907.37元的证明，是存折原始数额与实际可用数额不服，法院查封该账户后从未违规动用过该账户的存款。驿城区人民法院应当查明2016年5月26日法院冻结谢东云6222081715000075498（银行卡号）账户存款330万元后数额实际为多少，查封期间有无自行解封并转走1225107.37元流水记录。驿城区人民法院裁定驳回复议人的异议人请求属事实不清。依照《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十三条第一款第（三）项之规定，裁定如下：一、撤销驿城区人民法院作出的（2020）豫1702执异81号执行裁定书；二、发回驿城区人民法院重新审查。本裁定为终审裁定。审判长  许琳璘审判员  刘称心审判员  刘 战二〇二〇年七月十日书记员  葛宇祥