浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0602刑初555号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人王佳菲，女，1987年12月7日出生，汉族，浙江省诸暨市人，大专文化，系原涌鼎（上海）互联网金融信息服务有限公司绍兴分公司财务负责人，住绍兴市越城区。因本案于2019年12月28日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，2020年1月2日变更为取保候审。现取保候审于居住地。绍兴市越城区人民检察院以越检二部刑诉〔2020〕537号起诉书指控被告人王佳菲犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院检察员王会保、被告人王佳菲到庭参加诉讼。现已审理终结。绍兴市越城区人民检察院指控：2016年1月起，王世宏（已判决）安排陆锦强（已判决）在绍兴市越城区成立涌鼎（上海）互联网金融信息服务有限公司绍兴分公司（以下简称“涌鼎绍兴分公司”），招聘被告人王佳菲但任公司财务负责人。自2017年2月起，涌鼎绍兴分公司未经国家有关部门批准，通过派发宣传单、召开感恩会、老客户介绍新客户返点等方式，对外以“投资宁波龙盟盛光电科技有限公司银行承兑汇票贴息业务”、“绍兴憨豆新能源汽车租赁服务有限公司新能源车项目”的名义，以年化收益10.8%以上的高额利息为诱饵，与客户签订《个人出借与咨询服务协议》，非法向社会公众吸收资金。所吸收资金均通过POS机刷卡的方式打入由王世宏控制的王志奎（已判决）名下的银行卡中。2017年3月起，陈伟亚（已起诉）按照王世宏的指示，实际控制王志奎名下银行卡，按照二公司业务量一定比例将所吸资金打入王志奎名下账户中，用于支付客户利息、公司日常经营开支以及员工工资等。经查，涌鼎绍兴分公司向吕某、周某、王某2、冯秋珍、章某、屠某等200余名社会不特定公众吸收资金合计人民币2019万元（庭审中补正为2052万元），按照约定陆续支付部分利息，但所吸收部分的本金基本未归还。其中被告人王佳菲任涌鼎绍兴分公司财务负责人，负责跟客户签订《个人出借与咨询服务协议》，通过ＰＯＳ机收取客户存款打入王志奎名下的银行卡中，按期支付客户利息、员工工资和公司日常经营开支，辅助公司人员非法吸收存款。2019年12月27日，被告人王佳菲主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实。案发后，被告人王佳菲已退缴部分违法所得。为证明上述指控，公诉人提交了扣押决定书、扣押清单、刑事判决书、户籍证明，证人王某1、杨某、黄某、俞某、王某2、周某、吕某、章某、屠某等人的证言、到案经过说明，被告人王佳菲、非同案共犯王世宏、陆锦强、王志奎的供述等证据。公诉机关认为，被告人王佳菲违反国家规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，且系共同犯罪，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王佳菲在共同犯罪中起辅助作用，属从犯，可依法减轻处罚；其在犯罪以后自动投案，如实供述犯罪事实，属自首，可依法从轻处罚；其认罪认罚，可依法从宽处理；案发后已退缴部分违法所得，可酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百七十六条之规定，建议判处被告人王佳菲有期徒刑一年十个月（如清退违法所得，可判处缓刑），并处罚金人民币五万元。被告人王佳菲对起诉书指控的事实、罪名和量刑建议均无异议，同意适用简易程序，并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另，本案审理期间，被告人王佳菲向本院退缴违法所得人民币50000元。本院认为，被告人王佳菲违反国家规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王佳菲在共同犯罪中起辅助作用，属从犯，依法减轻处罚；在犯罪后能自动投案并如实供述罪行，属自首，依法从轻处罚；自愿认罪认罚，依法从宽处理；退清了违法所得，酌情从轻处罚。根据其犯罪情节及悔罪表现，依法适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人王佳菲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后即时缴纳）；二、公诉机关移送本院扣押及本院扣押王佳菲的人民币共100000元，连同本院（2020）浙0602刑初375号、421号案扣押的款项，在判决生效后按比例发还给集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  谢信芳二〇二〇年七月二十七日书记员  卢雅娟附页：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。