湖北省宜城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0684刑初89号公诉机关湖北省宜城市人民检察院。被告单位宜城市兴华工贸有限公司，注册号420684000003514，住所地宜城郑集原种场。诉讼代表人李书俊，男，1971年1月12日出生于宜城市，系宜城市兴华工贸有限公司员工。被告人李书川，男，1958年10月5日出生于湖北省宜城市，汉族，中共党员，高中文化程度，宜城市兴华工贸有限公司法定代表人，住宜城市。因本案，2019年9月28日被抓获，同日被宜城市公安局刑事拘留，同年10月15日由宜城市公安局执行逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人李德军，湖北崇法律师事务所律师。宜城市人民检察院以宜检公诉刑诉〔2020〕81号起诉书指控被告单位宜城市兴华工贸有限公司及被告人李书川犯骗取贷款罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年7月2日适用普通程序公开开庭审理了本案。宜城市人民检察院指派检察员曾庆武出庭支持公诉，被告单位宜城市兴华工贸有限公司诉讼代表人李书俊，被告人李书川及其辩护人李德军到庭参加诉讼。现已审理终结。宜城市人民检察院指控，2014年7月、8月，被告单位宜城市兴华工贸有限公司法定代表人、被告人李书川为了从中国建设银行宜城市支行获取“保理贷款”伪造了一份2014年7月宜城市兴华工贸有限公司（以下简称：宜城兴华工贸公司）与新疆大渊博投资有限公司（以下简称：新疆大渊博投资公司）签订的货值2400余万元的《棉花采购合同》。同时，李书川还向银行提供了福建宏远集团有限公司（以下简称：福建宏远集团）应收款1800余万元的往来账，并将其质押给银行。为了欺骗银行工作人员对福建宏远集团1800余万元应收款真实性核实，李书川私刻了“福建宏远集团有限公司”的公章和副总经理“洪某”的私章各一枚。在2014年8、9月份，建设银行的工作人员按照程序前往福建宏远集团核实的时候，李书川趁银行工作人员不注意，乘机在“回执”上加盖了其私刻的公章和私章，骗过了银行的工作人员核实。于2014年9月取得了银行的两笔720万元合计1440万元的贷款。该贷款发放以后，李书川没有用于棉花采购业务，而是用来偿还了公司的债务。至案发，被告单位宜城兴华工贸公司及被告人李书川没有偿还银行贷款。对以上指控事实，公诉机关当庭宣读并出示了户籍证明、到案经过、营业执照、棉花采购合同、中国建设银行“成长之路”业务申请表、银行卡交易明细、印章实物照片等书证；证人洪某、彭某、李某、严某、戴某、方某、孙某、赵某的证言；被告人李书川的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告单位宜城兴华工贸公司及被告人李书川，以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人自愿签署了认罪认罚具结书，宜城市人民检察院建议对被告单位判处罚金，对被告人李书川判处有期徒刑四年至六年，并处罚金。被告单位宜城兴华工贸公司的诉讼代表人李书俊、被告人李书川在法庭上对起诉书指控的事实均无异议。辩护人李德军的辩护意见是：1.被告人李书川骗取银行贷款的主观恶性小，建议酌情从轻处罚；2.被告人李书川归案后如实供述，认罪认罚，建议从轻处罚。经审理查明，2006年12月26日，宜城兴华工贸公司注册成立。被告人李书川任该公司的法定代表人。2014年7、8月，被告单位宜城兴华工贸公司法定代表人、被告人李书川为从中国建设银行宜城支行获取“保理贷款”，伪造了一份2014年7月5日宜城兴华工贸公司与新疆大渊博投资公司签订的货值2463.08万元《棉花采购合同》，并提供了福建宏远集团应收款1807.73936万元的往来账，将该应收账款债权质押给银行。为隐瞒该笔应收账款已于2014年6至8月付讫的事实，被告人李书川私刻“福建宏远集团有限公司”公章和副总经理“洪某”私章各一枚。在2014年8、9月，中国建设银行工作人员按程序赴福建宏远集团对1800余万元往来账款的真实性进行核实时，被告人李书川趁银行工作人员不注意，在“回执”上加盖了其私刻的公章及私章，骗取了银行的信任。2014年9月26日，被告单位宜城兴华工贸公司、被告人李书川取得中国建设银行宜城支行发放的两笔720万元合计1440万元的贷款。贷款发放后，被告人李书川未将其用于棉花采购业务，而是用来偿还宜城兴华工贸公司的债务。至公安机关立案之时，被告单位宜城兴华工贸公司及被告人李书川逾期未偿还银行贷款合计1440万元。另查明：2019年9月28日，宜城市公安局民警在南漳县九集镇王花园村3组龙某的养猪场内将被告人李书川抓获。认定上述事实，有以下证据：1.接出警登记表、案件揭发及办理经过证明：2015年11月6日，中国建设银行宜城支行向宜城市公安局经济犯罪侦查大队报案称：2014年李书川的宜城兴华工贸公司在建设银行宜城支行取得授信贷款2000万，并提供有该公司与新疆大渊博投资公司棉花购销合同一份。同年9月，建设银行宜城支行向李书川发放授信贷款1440万，期限为6个月，用于该公司的正常生产经营。贷款发放后，宜城兴华工贸公司将贷款汇入新疆大渊博投资公司去向不明，李书川亦未能偿还。2.宜城市公安局出具的到案经过说明证明：被告人李书川逾期未还中国建设银行宜城支行发放给宜城兴华工贸公司的保理贷款1440万，并逃匿。2016年5月27日，宜城市公安局将被告人李书川列为网上逃犯。2019年9月28日上午10时许，民警在南漳县龙某的养猪场内将被告人李书川抓获。3.证人赵某的证言证明：李书川以宜城兴华工贸公司与福建宏远集团的1800万元应收账款作为质押，于2014年7、8月向中国建设银行宜城支行申请保理贷款，欲用于宜城兴华工贸公司的正常生产经营（购买棉花），并提供该公司与新疆大渊博投资公司的2400万元棉花购买合同等资料。2014年8、9月份，我与襄阳市分行员工朱某、戴某及李书川前往福建宏远集团对1800余万元往来账款真实性进行确认。福建宏远集团老总洪某接待，由该公司向银行出具两份回执，并盖有“福建宏远集团有限公司”公章及“洪某”签名。2014年9月26日，我行按照质押物80%授信给宜城兴华工贸公司贷款1440万元，用于棉花采购经营。之后因应收账款未到账，我与同事前往福建宏远集团向洪某询问原因。洪某表示该笔应收账款已经付清，并出具一份回执说明。盖章时，朱某发现回执说明上所盖公章和回执上的不一样，系椭圆形的；后又重新盖了一份，公章系圆形。经对资金流向调查发现，贷款下放后，李书川将贷款分两次汇入新疆大渊博投资公司账户。贷款到期后，银行多次催缴，李书川均表示无钱偿还。4.证人戴某的证言证明：在发放保理贷款前，我同赵某、朱某、李书川一起到福建宏远集团对应收账款的真实性进行核查。福建宏远集团在两份应收账款债权转让通知书回执上盖有公章，公章为圆形。5.证人李某的证言证明：我与父亲李书川于2014年7月以传真形式签订货值2463.08万元《棉花采购合同》。新疆大渊博投资公司作为贷款接收方，宜城兴华工贸公司将建行贷款分两笔720万元合计1440万元打到我公司账户上。按照父亲李书川要求，我将其中的720万元打到张剑锋账户，另外的720万元进到我个人账户后又分两笔各420万元、300万元打到李书川指定账户。6.证人洪某的证言证明：福建宏远集团未给宜城兴华工贸公司在中国建行宜城支行做过保理贷款业务，该两份应收账款债权转让通知书的回执我公司亦未出具过，回执上福建宏远集团的行政印章和实际印章不一样，上面的签字也不是我本人所签，且我未给银行出具过任何文书。7.证人彭某的证言证明：中国建设银行宜城支行将该项保理贷款分两笔各720万元合计1440万元打至宜城兴华工贸公司账户后，李书川安排我将1440万元分两次打到新疆大渊博投资公司，后新疆大渊博投资公司分3次将钱打回来，有两笔分别为720万元、420万元合计1140万元打到张剑锋的农行卡上，另一笔300万元打到我的农行卡上。收款后，按照李书川安排，我将钱又打给方某600万元、尤某400万元、孙某400万元。2015年7月，我同赵某、朱某三人到福建宏远集团，洪某称该笔往来账款已用承兑汇票付给宜城兴华工贸公司，系李书川要求。后在银行工作人员的要求下，洪某给银行出具了书面说明，第一次系洪某拿去盖章，盖章后，银行工作人员指出盖的章子和原来的不同，第二次系魏某某拿去盖的。8.证人方某的证言证明：2014年9月10日，李书川向我借款600万元用于收购棉花，期限为15天。2014年9月30日，李书川通过张剑锋的银行卡分两次各300万元转账给我，2014年10月11日通过彭某的银行卡转账12.5万元及张剑锋的银行卡转账12.7万元，合计25.2万元。9.证人孙某的证言证明：2014年9月，李书川向我借款400万元用于偿还公司在银行的贷款，借款期限为20天。2014年10月8日，李书川通过彭某的银行卡向我转账400万元。过了很久，李书川才付给我近5万元的利息款。10.证人严某的证言证明：李书川用宜城兴华工贸公司的部分资产抵押到襄阳市农商银行帮助我申请贷款，该资产贷的是400万元。11.书证（1）购销合同、福建宏远集团棉花质量检验单、湖北增值税专用发票证明：2014年6月3日，福建宏远集团与宜城兴华工贸公司签订棉花购销合同，金额为3528万元。（2）中国建设银行“成长之路”业务申请表、有追索权国内保理合同、应收账款转让申请书、应收账款转让确认书、应收账款转让确认清单、应收账款转让通知书证明：2014年8月28日，宜城兴华工贸公司将福建宏远集团应收账款债权1807.73936万元质押给中国建设银行宜城支行，以此向该行申请保理贷款。2014年9月12日、24日宜城兴华工贸公司与中国建设银行宜城支行签订保理合同。（3）回执、回执说明、扣押清单、福建宏远集团公章印模提供说明、李书川雕刻印章印模照片证明：福建宏远集团公章系椭圆形，盖于回执及回执说明上的“圆形”福建宏远集团印章系被告人李书川伪造。（4）棉花采购合同、调查专用发票明细表、新疆增值税专用发票、宜城兴华工贸公司棉花质量检验单证明：2014年7月5日，李书川与其子李某伪造了一份宜城兴华工贸公司与新疆大渊博投资公司签订的货值2463.08万元的《棉花采购合同》。2014年8月15日，新疆大渊博投资公司开增值税专用发票15张，总金额189.727961万元。（5）工商登记营业执照、企业登记材料、公司章程、注册登记材料、股东会决议、李书川户籍信息证明：宜城兴华工贸公司系股份公司，被告人李书川系该公司执行董事兼经理、法定代表人。（6）中国建设银行网上银行电子回单证明：2014年9月26日，中国建设银行宜城支行分两次向宜城兴华工贸公司发放贷款各720万元，合计1440万元。（7）中国建设银行电汇凭证、中国建设银行网上银行电子回单、中国建设银行乌鲁木齐北京路支行对公活期存款交易明细报表、中国农业银行银行卡交易明细清单证明：宜城兴华工贸公司于2014年9月26日、28日分两次给新疆大渊博投资公司转账各720万元合计1440万元。新疆大渊博投资公司分别于2014年9月26日将720万元转至李某账户，9月29日将720万元转入张剑锋账户。李某分别于2014年9月29日将420万元转入张剑锋账户，于10月8日将300万元转入彭某账户。张剑锋分别于2014年9月30日将两笔300万元合计600万元，于10月11日将12.7万元转给方某。彭某于2014年9月30日将400万元转给尤某，于10月8日将400万元转给孙某。12.被告人李书川的供述：我是宜城兴华工贸公司的法定代表人、总经理，公司主要业务是加工棉花及棉花贸易。2014年，因棉花市场行情不好，公司资金出现问题，加之中国建设银行宜城支行催促还款，我向方某、尤某、孙某借高利贷把建设银行贷款还清。后方某等人催促我还款，正好宜城建行提供有保理贷款业务可以缓解我的资金压力，为了顺利申请贷款，我虚构了福建宏远集团拖欠宜城兴华工贸公司几千万元货款的事实，私刻了福建宏远集团公章和副总经理洪某的私章，还安排李某与我签订一份宜城兴华工贸公司与新疆大渊博投资公司棉花采购的虚假合同。2014年9月26日，我们取得中国建设银行宜城支行发放的两笔720万元合计1440万元的贷款。我将这笔保理贷款用于偿还方某、尤某、孙某的欠款，而没有用到公司的正常经营上。以上证据经庭审举证、质证，证据之间能相互印证，证明案件事实，均合法有效，本院予以确认。本院认为，被告单位宜城兴华工贸公司采取提供虚假的经济合同、伪造单位及个人印章的方法，隐瞒其与福建宏远集团应收账款已付讫的真相，骗取中国建设银行宜城支行贷款1440万元，造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人李书川是被告单位宜城兴华工贸公司的直接负责的主管人员，其行为亦构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人李书川归案后，如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。辩护人李德军律师关于被告人李书川自愿认罪认罚，建议法庭从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告单位宜城市兴华工贸有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元（于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人李书川犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月28日起至2024年3月27日止），并处罚金人民币十万元（于本判决生效后一个月内缴纳）。三、责令被告单位宜城市兴华工贸有限公司及被告人李书川共同退赔人民币一千四百四十万元（小写：1440万元），发还给中国建设银行宜城支行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何伟丽人民陪审员  刘晓燕人民陪审员  汪金华二〇二〇年七月十三日法官助理胡晓雯书记员章亚男