上海市松江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0117刑初126号公诉机关上海市松江区人民检察院。被告人陆汀，男，1980年12月2日出生，汉族，户籍所在地上海市松江区。辩护人周荣茂，上海至真律师事务所律师。上海市松江区人民检察院以沪松检三部刑诉〔2020〕68号起诉书指控被告人陆汀犯诈骗罪，于2020年1月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院指派检察员李某某出庭支持公诉，被告人陆汀及其辩护人周荣茂到庭参加了诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。公诉机关指控：2005年3月底至4月初，被告人陆汀在明知没有还款能力的情况下，多次使用假名并以虚假产权证明为担保借款，先后从高某1等5名被害人处骗得钱款共计人民币49.4万元(以下币种均为“人民币”)后逃匿。具体如下：1.2005年3月30日，被告人陆汀冒名“刘辉”，以虚假的身份证明、房地产权证明等复印件为担保向被害人高某1借款，并签署房屋转让合同，从高某1处骗得15.1万元。2.同年4月2日，被告人陆汀冒名“王斌”，以虚假的身份证明、房地产权证明、机动车行驶证等复印件为担保向被害人高某2、翟某某、朱某某借款，并签署借条，从上述3名被害人处骗得21.3万元。3.同年4月7日，被告人陆汀冒名“张卫中”，以虚假的身份证明、机动车行驶证等复印件为担保向被害人许某某借款，并签署抵押协议和借条，从许某某处骗得13万元。2019年9月18日，被告人陆汀被公安人员抓获。公诉机关为确认上述事实向法庭举出的证据有：被害人高某1、高某2、朱某某、翟某某、许某某的陈述及辨认笔录，证人陆某1、陆某2、陆某3等人的证言及辨认笔录，身份证、房地产权证、机动车行驶证等复印件，房屋转让合同、借条、抵押协议，房屋租赁经纪合同，机动车注册登记申请表、注册登记联、车辆完税证明，上海市不动产登记簿、登记信息，鉴定意见，全国常住人口信息、行政处罚决定书、抓获经过及被告人陆汀的以往供述和辩解等，证明被告人陆汀采用虚构事实，隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额巨大。公诉机关认为，被告人陆汀的行为已构成诈骗罪。据此，建议本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人陆汀予以处罚。被告人陆汀对公诉机关指控其于2005年3月底至4月初，在明知没有还款能力的情况下，多次使用假名并以虚假产权证明为担保借款，先后从被害人高某1、高某2、翟某某、朱某某、许某某处骗得相应钱款并逃匿的事实无异议，且对公诉机关指控其从被害人高某2、翟某某、朱某某处骗得21.3万元的金额亦无异议，对公诉机关指控其从被害人高某1、许某某处骗得的金额，其辩解其冒名“刘辉”从被害人高某1处骗得的实际到手钱款为7万多元，冒名“张卫中”从被害人许某某处骗得的钱款应扣除20%的“砍头息”，实际到手为9万多元。被告人陆汀的辩护人对公诉机关指控被告人陆汀冒名“刘辉”、“王斌”从被害人高某1、高某2、翟某某、朱某某处骗取相应钱款的事实及金额均无异议，对于被告人陆汀冒名“张卫中”从被害人许某某处骗取相应钱款的事实，其认为该节事实仅有被害人的陈述，且被害人的陈述与证人陆某2的证言有所矛盾，且未提供借条原件，故其提出公诉机关指控的该节事实存疑，指控不能成立的辩护意见。另，辩护人当庭出示了被害人高某1、高某2、翟某某、朱某某出具的收据及谅解书等证据，证实在被告人陆汀到案后，其家属向被害人高某1、高某2、翟某某、朱某某退赔了部分违法所得并得到被害人高某1、高某2、翟某某、朱某某的谅解且被害人高某1、高某2、翟某某、朱某某均明确表示无需被告人陆汀退赔剩余的违法所得，故建议法院对被告人陆汀予以从轻处罚。经审理查明，2005年3月底至4月初，被告人陆汀在明知没有还款能力的情况下，多次使用假名并以虚假产权证明为担保借款，先后从高某1等5名被害人处骗得钱款共计49.4万元后逃匿。具体如下：1.2005年3月30日，被告人陆汀冒名“刘辉”，以虚假的身份证明、房地产权证明等复印件为担保向被害人高某1借款，并签署房屋转让合同，从高某1处骗得15.1万元。2.同年4月2日，被告人陆汀冒名“王斌”，以虚假的身份证明、房地产权证明、机动车行驶证等复印件为担保向被害人高某2、翟某某、朱某某借款，并签署借条，从上述3名被害人处骗得21.3万元。3.同年4月7日，被告人陆汀冒名“张卫中”，以虚假的身份证明、机动车行驶证等复印件为担保向被害人许某某借款，并签署抵押协议和借条，从许某某处骗得13万元。2019年9月18日，被告人陆汀被公安人员抓获。另查明，被告人陆汀到案后，其家属向被害人高某1、高某2、翟某某、朱某某退赔了部分违法所得并取得上述被害人的谅解。上述事实有下列证据证明：1.被害人高某1的陈述及辨认笔录证实，2005年陆某1向其介绍“刘辉”是做钢材生意的，“刘辉”因需资金周转向其借款，同年3月30日，其与陆某1、陆照群、“刘辉”在“刘辉”的住处本区九峰新村XXX号XXX室签订了以其为出借人，“刘辉”为借款人，借款金额为20万元的房产转让合同，借款期限为1个月，因要去掉1个月的利息几千元，故当时实际具体出资是由其出资17万元左右，陆某1出资2万元，但是算肯定要算其出资18万元，借款后，“刘辉”就失联了，后其发现“刘辉”真名叫陆汀，借款时“刘辉”向其提供的身份证、房产证等材料均是假的。经辨认，“刘辉”系本案被告人陆汀。2.被害人高某2的陈述及辨认笔录证实，2005年4月份，陆某1向其介绍“王斌”系做钢材生意的，因资金周转困难，需借款周转2个月，其遂与朱某某、翟某某每人出资7.5万元，共22.5万元借给“王斌”，“王斌”当场向其写了一张借款金额为25万元，借款周期为45天的借条，并提供了相应的身份证和房产证复印件。2005年5月8日，借款人通过银行汇了1.2万元至朱某某的银行账户后失联。经辨认，“王斌”系本案被告人陆汀。3.被害人朱某某、翟某某的陈述及相应辨认笔录证实，2005年，高某2因要借钱给“王斌”向其2人筹款，其2人遂与高某2每人出资7.5万元，共22.5万元借给“王斌”，“王斌”当场写了一张借款金额为25万元，借款周期为45天的借条，事后“王斌”曾还过1.2万元，借款到期后，“王斌”失联。经辨认，“王斌”系本案被告人陆汀。4.被害人许某某的陈述证实，2005年4月6日，陆某2向其介绍“张卫中”是做木材生意的，“张卫中”因需资金周转向其借款13万元，借款周期为1个月，并约定借款到期后再给好处费600元，次日，其与陆某2、“张卫中”至本区乐都路玉树路口的一个茶庄里，其将13万元现金借给了“张卫中”，“张卫中”当场出具了借条、轿车抵押条、车辆行驶证、机动车登记证以及“张卫中”的身份复印件。借款1个月到期后，其联系不上“张卫中”，后发现“张卫中”系本案被告人陆汀。5.证人陆某1的证言及辨认笔录证实，其系高某1的老乡，陆某3系其堂弟，高某2系陆某3的舅舅。2005年3月底的时候，其将陆汀介绍给高某1、高某2，称陆汀是做钢材生意的，后陆汀冒名“刘辉”在陆汀的住处向高某1借款20万元，其中高某1出资18万元，其出资2万元，陆汀当场写了一张20万元的借条给高某1，借条上签的名字是“刘辉”，并当场付给高某1第一个月的利息2万多元。2005年4月份，其和陆某3、高某2、朱某某、翟某某共5人在陆汀的家里，陆汀冒名“王斌”向高某2借款25万元，陆汀当场向高某2写了一张25万元的借条，借条上的借款人的署名是“王斌”。经辨认，“刘辉”、“王斌”系本案被告人陆汀。6.证人陆某2的证言及辨认笔录证实，2005年的时候，其和许某某、陆汀在一起，陆汀向其开口借钱，其说没有钱，然后许某某就主动与陆汀搭话，许某某应该借过钱给陆汀，但具体借钱的过程其没有参与，也不在现场，系许某某和陆汀自己谈的。7.房屋转让合同，“刘辉”身份证、户口簿、房地产登记册、房地产权证复印件证实，2005年3月30日，被告人陆汀冒名“刘辉”以本区九峰新村XXX号XXX室的房产作抵押从高某1处借得20万元，并向高某1提供了虚假的“刘辉”身份证、户口簿、房地产登记册、房地产权证复印件。8.房屋租赁经纪合同、上海市不动产登记薄、登记信息证实，本区九峰新村XXX号XXX室的房屋权利人并非陆汀，也非“刘辉”，被告人陆汀于2005年3月27日与上述房屋产权人签订了为期1年的房屋租赁合同。9.借条、“王斌”身份证、房地产权证、房产登记册、机动车行驶证复印件证实，2005年4月2日，被告人陆汀冒名“王斌”以本区荣乐中路XXX号XXX室的房产作抵押从高某2、朱某某处借得25万元，并提供了虚假的“王斌”身份证、房地产权证、房产登记册、机动车行驶证复印件。10.抵押协议、借条、“张卫中”身份证、“张卫中”的机动车行驶证、机动车登记证书复印件证实，2005年4月7日，被告人陆汀冒名“张卫中”以牌号为沪DLXXXX风神EQ7200-III型轿车1辆作抵押从许某某处借得13万元，并提供了虚假的“张卫中”身份证、机动车行驶证、机动车登记证书复印件。11.机动车注册登记申请表、注册登记联、车辆完税证明，户口簿复印件证实，风神EQ7200-III型轿车所有人系张卫中，其出生日期为1958年12月12日。12.全国常住人口信息、行政处罚决定书、抓获经过证实，被告人作案时已达完全刑事责任年龄，2003年4月26日，被告人陆汀因赌博违法行为被本区公安分局处治安拘留5日，并处罚金3,000元。2005年9月被告人陆汀因本案被网上追逃，2019年9月18日被抓获到案。13.收条及谅解书证实，被告人陆汀到案后，其家属退赔了被害人高某1、高某2、朱某某、翟某某的部分违法所得并得到被害人高某1、高某2、朱某某、翟某某的谅解且被害人高某1、高某2、翟某某、朱某某均明确表示无需被告人陆汀退赔剩余的违法所得。14.鉴定意见证实，2005年4月2日以“王斌”名义出具的借条的书写字迹与提供比对的被告人陆汀的字迹是同一人书写。15.被告人陆汀的以往供述证实，其曾冒名“刘辉”从高某1处借得相应钱款，去掉“砍头息”，实际到手钱款为9万多元，借款后，其曾通过陆某1支付给高某19,000元利息；冒名“王斌”从高某2、朱某某处借得实际到手钱款15.5-15.7万元左右，借款后，其曾支付过1.2万元利息；其并未承认冒名“张卫中”从许某某处借得钱款13万元。上述证据均经庭审质证属实，证据间所证明的事实均能相互印证，已形成较为完整的证据锁链，足以证实本案经审理查明的事实，本院予以确认。关于被告人陆汀当庭提出其冒名“刘辉”从被害人高某1处借得实际到手钱款为7万多元的辩解。经查，被害人高某1的陈述、证人陆某1的证言与房屋转让合同复印件能相互印证证实，被告人陆汀冒名“刘辉”从高某1处借得钱款为20万元，其中高某1出资18万元，陆某1出资2万元。被害人高某1的陈述、证人陆某1的证言与被告人陆汀的供述能相互印证证实，被告人陆汀冒名“刘辉”出具给被害人高某1的房屋转让合同中关于借款的金额是包含“砍头息”，关于砍头息的金额，被告人陆汀的供述与证人陆某1的证言能相互印证证实该笔借款的“砍头息”为2万元，故被告人陆汀冒名“刘辉”从被害人高某1处借得的实际到手钱款为16万元；被告人陆汀供述在借款后曾通过陆某1支付过1次9,000元的利息，公诉机关从有利于被告人的原则，对该笔利息予以扣除并无不当，综上，公诉机关认定被告人陆汀冒名“刘辉”从被害人高某1处诈骗的金额以房屋转让合同中的借款金额18万元，扣除“砍头息”2万元以及被告人陆汀支付的利息9,000元，最后认定为15.1万元，于法有据。被告人的相关辩解，与查明的事实不符，不予采纳。关于被告人陆汀的辩护人提出被告人陆汀冒名“张卫中”诈骗许某某一节事实存疑，不能成立的辩护意见。经查，借条复印件的书写字迹与提供比对的被告人陆汀的字迹相似，且被告人陆汀当庭亦供认该借条系其所写，故对于该借条复印件所证明的事实，应于采信；被害人许某某的陈述、证人陆某2的证言与被告人陆汀的当庭供述能相互印证证实，2005年4月份，被告人陆汀经陆某2介绍认识许某某后，被告人陆汀冒名“张卫中”向被害人许某某借过钱款且至案发前未归还的事实；被害人的陈述、借条复印件能相互印证证实，被告人陆汀冒名“张卫中”从被害人许某某处骗取钱款金额为13万元的事实。故公诉机关指控被告人陆汀骗取被害人许某某一节的事实清楚，证据确实、充分,足以认定。辩护人所提的相关辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。关于被告人陆汀当庭提出的其冒名“张卫中”从许某某处借得钱款应扣除20%“砍头息”的辩解。经查，被告人的以往供述证实，其到案后对该节事实不予承认，且未提出过对于该节事实存在“砍头息”的情况，其当庭提出20%的“砍头息”，不符常理，且与其之前从被害人高某1(借款20万，“砍头息”2万)、高某2等人(借款25万，“砍头息”2.5万)处借款认定的10%“砍头息”相差甚远，更何况被害人许某某的陈述证实，对于该节的借款，被害人许某某与被告人陆汀已经约定好借款到期后由被告人陆汀给予被害人许某某600元的好处费，而非“砍头息”，故对于被告人陆汀当庭提出的相关辩解，不予采信。本院认为，被告人陆汀以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人陆汀到案后虽未如实供述其犯罪事实，但其当庭认罪并供认了相应犯罪事实，可对其酌情从轻处罚。被告人陆汀在其家属帮助下退赔了被害人的部分违法所得且得到部分被害人的谅解，亦可酌情从轻处罚。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人陆汀犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月18日起至2026年3月17日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。)二、责令被告人陆汀向被害人许某某退赔人民币十三万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 燕审 判 员  余厚海人民陪审员  施建华二〇二〇年七月十日书 记 员  陆天扬附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……