湖南省泸溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘3122刑初37号 公诉机关泸溪县人民检察院。 被告人李接海，男，住泸溪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月31日被泸溪县公安局刑事拘留，经泸溪县人民检察院批准，2019年8月27日被逮捕。现羁押于泸溪县看守所。 辩护人郭东，湖南金垣律师事务所律师。 泸溪县人民检察院以泸检刑检刑诉〔2020〕30号起诉书指控被告人李接海犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年6月22日公开开庭进行了审理。泸溪县人民检察院指派检察员王胜武出庭支持公诉，被告人李接海、辩护人郭东到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 泸溪县人民检察院指控：2012年，被告人李接海挂靠XXXXXXXXXX公司承建了泸溪县XXX卫生院、中小学保障性住房项目工程。2014年，李接海挂靠XXXXXXXXXXXXXXX公司承建了泸溪县XXXX教学楼工程。2014年，李接海挂靠XXXXXXXXXXXXX公司承建了泸溪县XXXXXXX改造工程。2015年，李接海与杨某某合伙挂靠XXXXXXXX公司承建了泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXXXX工程（以下简称“XX”项目建设工程)。2017年，李接海挂靠XXXXXXXXXX公司承建了泸溪县XXXXXX宿舍维修工程。由于在进行项目投标和建设中缺乏资金，李接海本人或者委托其亲友非法向社会上不特定人员借款，并许以借款额2%-3%的月利息。尤其是在进行“XX”项目建设工程投标和承建过程中，李接海向人数众多的社会上不特定人员进行了借款。 2015年5月，被告人李接海与杨某某协商一起竞标“XX”项目建设工程，由于二人无工程建设资质，杨某某遂联系唐某某一起合伙参与竞标，后唐某某又联系到XXXXXXXX公司，并以XXXXXXXX公司的名义参与“XX”项目建设工程竞标。竞标之前，由于需要交纳1780万元的履约保证金，但李接海和杨某某没有资金进行投入，于是二人决定从他人借款来交纳履约保证金。2015年6月8日，李接海和杨某某二人从杨某1（杨某某弟弟）处以月利率3%借款650万元，李接海以个人名义按月利率3%从章某某处借款350万元，再由唐某某负责出资800万元，交纳了1780万元的履约保证金。XXXXXXXX公司中标“XX”项目建设工程后，经李接海、杨某某、唐某某三人商议，由李接海、杨某某给予唐某某150万元的补偿金并退还唐某某投入的履约保证金800万元，唐某某退出“XX”项目建设工程。后唐某某得到了李接海和杨某某支付的150万补偿金，李接海和杨某某陆续退还了唐某某交纳的800万元履约保证金，还向唐某某支付了91万的履约保证金利息。唐某某退出“XX”项目后，李接海和杨某某与XXXXXXXX公司签订了泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXXXXXX工程联营施工协议书，工程由李接海、杨某某实际承建，由于李接海、杨某某前期没有资金垫付工程建设款，于是李接海又以自己个人名义，以承建“XX”项目建设工程需要资金周转为由，并许以借款额2%-3%的月利息，向人数众多的社会上不特定人员进行借款。 截至目前，已查明李接海向60多名社会不特定人员借款共计人民币39666000元，其中李接海和杨某某共同从杨某1处借款本金12710000元，李接海个人向其他60多名社会不特定人员借款26956000元。借款主要被李接海用于工程项目投标及建设、支付借款本息等开支。至案发，李接海大量借款无法偿还。 被告人李接海于2019年5月27日主动到泸溪县公安局投案。2019年7月31日，泸溪县公安局对本案立案侦查，同日11时许，办案民警电话通知李接海到泸溪县公安局执法办案区接受讯问，李接海及时到案，并对其涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实予以供述。 为证实上述事实，该院提交了书证、证人证言、被告人的供述和辩解、鉴定意见等证据证明。该院认为，被告人李接海因进行工程项目投标和建设需要资金，通过许以借款额2%-3%的月利息，非法从社会不特定人员进行借款，借款总额达人民币3966.6万元，数额巨大，扰乱了金融秩序，且造成大量借款无法偿还，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人李接海辩解称其不知道自己的行为触犯刑法；其有自首情节，请求判处缓刑。 辩护人郭东提出，李接海和杨某某向杨某1借款1271万元，李接海向章某某借款350万元，以及李接海向其亲戚朋友借款，是向特定主体借款，该部分借款金额不应认定为犯罪数额；李接海主观恶性较小，系初犯，有自首情节，可以减轻处罚并适用缓刑。 被告人李接海、辩护人郭东均未向本院提交证据。 经审理查明，2012年，被告人李接海挂靠XXXXXXXXXX公司承建了泸溪县XXX卫生院、中小学保障性住房项目工程。2014年，李接海挂靠XXXXXXXXXXXXXXX公司承建了泸溪县XXXX教学楼工程。2014年，李接海挂靠XXXXXXXXXXXXX公司承建了泸溪县XXXXXXX改造工程。2015年，李接海与杨某某合伙挂靠XXXXXXXX公司承建了泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXXXX工程（以下简称“XX”项目建设工程)。2017年，李接海挂靠XXXXXXXXXX公司承建了泸溪县XXXXXX宿舍维修工程。由于在进行项目投标和建设中缺乏资金，李接海本人或者委托其亲友非法向社会上不特定人员借款，并许以借款额2%-3%的月利息。尤其是在进行“XX”项目建设工程投标和承建过程中，李接海向人数众多的社会上不特定人员进行了借款。 2015年5月，被告人李接海与杨某某协商一起竞标“XX”项目建设工程，由于二人无工程承建资质，杨某某遂联系唐某某一起合伙参与竞标，后唐某某又联系到XXXXXXXX公司并以XXXXXXXX公司的名义参与“XX”项目建设工程竞标，竞标之前，由于需要交纳1780万元的履约保证金，但李接海和杨某某没有资金进行投入，于是二人决定从他人借款来交纳履约保证金，2015年6月8日李接海和杨某某二人从杨某1（杨某某弟弟）处以月利率3%借款650万元，李接海以个人名义按月利率3%从章某某处借款350万元，再由唐某某负责出资800万元，交纳了1780万元的履约保证金。后XXXXXXXX公司中标“XX”项目建设工程，经李接海、杨某某、唐某某三人商议，由李接海、杨某某给予唐某某150万元的补偿金并退还唐某某投入的履约保证金800万元，唐某某退出“XX”项目建设工程，后唐某某得到了李接海和杨某某支付的150万补偿金，李接海和杨某某陆续退还了唐某某交纳的800万元履约保证金，还向唐某某支付了91万的履约保证金利息。唐某某退出“XX”项目后，李接海和杨某某与XXXXXXXX公司签订了泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXXXX工程联营施工协议书，工程由李接海、杨某某实际承建，由于李接海、杨某某前期没有资金垫付工程建设款，于是李接海又以自己个人名义以承建“XX”项目建设工程需要资金周转为由，并许以借款额2%-3%的月利息，向人数众多的社会上不特定人员进行借款。 截至目前，已查明李接海向60多名社会不特定人员借款共计人民币39666000元，其中李接海和杨某某共同从杨某1处借款本金12710000元，李接海个人向其他60多名社会不特定人员借款26956000元。借款主要被李接海用于工程项目投标及建设，支付借款本息等开支，至案发，李接海大量借款无法偿还。 2019年5月27日，被告人李接海主动到泸溪县公安局投案。2019年7月31日，泸溪县公安局对本案立案侦查，同日11时许，办案民警电话通知李接海到泸溪县公安局执法办案区接受讯问，李接海及时到案，并如实供述了自己的犯罪事实。 证实上述事实的证据有： 1、户籍证明，证实被告人李接海犯罪时已达到刑事责任年龄。 2、报警案件登记表，证实2019年5月27日，被告人李接海自动到泸溪县公安局投案。 3、到案经过，证实本案立案后，2019年7月31日11时许，办案人员电话通知被告人李接海到泸溪县公安局执法办案区接受讯问，李接海按时到案，如实供述自己非法吸收公众存款的事实。 4、XXX卫生院、中小学保障房项目建设工程合同及承诺书，证实2012年，被告人李接海挂靠XXXXXXXXXX公司承建了XXX卫生院、中小学保障性住房项目工程。 5、泸溪县XXXX教学楼工程施工合同，XXXXXXXXXXXXXXX公司内部承包合同，证实2014年，李接海挂靠XXXXXXXXXXXXXXX公司承建了泸溪县XXXX教学楼工程。 6、泸溪县XXXXXXX改造工程施工合同及授权委托书，证实2014年，李接海挂靠XXXXXXXXXXXXX公司承建了泸溪县XXXXXXX改造工程。 7、泸溪县XXXXXX宿舍维修工程施工合同及证明，证实2017年，李接海挂靠XXXXXXXXXX公司承建了泸溪县XXXXXX宿舍维修工程。目前该工程已完工，但审计还未出结果。 8、泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXXXXXX工程联营施工协议书，泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXX项目中标通知书，合同协议书，证明XXXXXXXX公司与李接海、杨某某签订协议，双方合作以XXXXXXXX公司名义参加泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXX项目投标。泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXX项目的中标公司为XXXXXXXX公司，项目的发包人为XXXXXXXXXXXXX公司，承包人为XXXXXXXX公司，工程签约合同价为35639825元。 9、XXXXXXXXXXXXX公司拨付到XXXXXXXX公司（“XXXX”）工程款、退押金统计表，XXXXXXXX公司拨付给李接海（“XXXX”）工程款、退押金统计表，XXXXXXXX公司代付（“XXXX”）工程民工工资统计表，XXXXXXXX公司垫付（“XXXX”）工程民工工资统计表。证实XXXXXXXXXXXXX公司拨付XXXXXXXX公司（“XXXX”）工程款、退押金合计48400000元；XXXXXXXX公司拨付给李接海（“XXXX”）工程款、退押金合计42437598元，其中退履约保证金17400000元，拨付工程款25037598元；2018年2月11日，XXXXXXXX公司代付（“XXXX”）工程民工工资合计4149120元；2019年1月15日、2019年2月18日XXXXXXXX公司垫付两笔(“XXXX”)工程民工工资合计183258。 以上统计表是办案民警根据从XXXXXXXX公司调取的账目和会计凭证统计制作，并已经过被告人李接海确认。 10、关于泸溪县XXX、XXX“XXXX”建设项目与XXXXXXXXXXX项目的情况介绍，证实2015年7月，“XXXX”建设项目签订合同，合同金额为3563.9万元，2015年9月开工，2018年4月完成建设并验收。该工程于2018年11月送审，送审金额为39678678.63元。XXXXXXXXXXXXX公司按工程进度支付资金，截至目前，已拨付XXXXXXXX公司工程款3060万元，余款待工程决算审计后予以拨付。目前“XXXX”建设项目初审金额为37085812.33元，现正在进行复审对审，最终金额以审计结论为准。 11、借条（共62份），证实被告人李接海吸收资金情况：2018年3月2日向唐某1借款15万元，月息2分；2018年2月10日向杨某2借款18万元，月息2分；2017年7月8日，李接海叫其妻子向某某、儿子李某给牛某某打借条，向牛某某借款20万元，月息2分；2017年1月6日向唐某2借款10万元，月息2分；2018年4月19日向曾某某借款20万元，月息2分；2013年12月24日向袁某某借款20万元，月息2分；2015年7月3日向唐某3（袁某某妻子）借款20万元，月息2分；2016年1月29日向唐某3借款10万元，月息2分；2016年7月30日向袁某某借款10万元，月息2分；2017年12月22日向黄某某借款20万元，月息2分；2016年2月15日向宋某某借款15万元，月息2分；2017年2月28日向陈某某借款20万元，月息2分；2017年1月17日向李某某借款160万元（其中李某某50万、李某160万、李某250万），月息2分；2017年12月15日向李某某借款20万元，月息2分；2017年8月21日向葛某某借款20万元，月息2分；2016年11月9日向李某3借款5万元，月息3分；2017年6月1日向杨某3借款40万元；2015年7月4日向张某某借款15万元，月息2分；2013年1月16日向葛某1借款10万元，月息2分；2014年7月5日向葛某1借款10万元，月息2分；2015年7月2日向葛某1借款25万元，月息2分；2016年1月10日向葛某1借款10万元，月息2分；2017年11月19日向邓某某借款20万元；2017年7月5日向覃某某借款10万元，月息2分；2017年5月27日从向某1处借款20万元，月息2分；2018年3月2日向李某4借款10万元，月息2分；2017年7月13日向孙某某借款40万元，月息2分；2017年6月22日向刘某某借款10万元；2017年9月10日向刘某某借款10万元；2017年10月30日向杨某4借款20万元，月息3分；2016年1月29日向杨某5借款20万元，月息2分；2017年1月6日向李某5借款10万元，月息2分5；2016年10月2日向邓某1处借款56万元，月息2分；2017年10月23日向张某1借款10万元；2018年3月8日向张某1借款30万元，月息2分；2017年1月6日向张某2借款10万元，2017年8月9日向张某2借款10万元，月息2分；2015年12月16日向李某6借款50万元，月息2分；2017年11月15日向张某3借款40万元；2017年8月9日向李某7借款10万元；2016年10月21日向张某4借款30万元，已还本金9.5万元，月息2分；2018年5月1日向文某某借款40万元，月息2分；2016年10月15日向李某8借款35万元，月息2分；2017年9月22日向田某某借款10万元，月息2分；2017年9月28日向田某某借款3万元，月息2分；2017年9月10日向杨某6借款4万元，月息2分；2017年9月22日向杨某6借款10万元，月息2分；2017年11月25日向杨某7借款15万元，月息2分；2017年1月1日向陈某借款30万元，月息2分；2017年9月8日向郑某某借款10万元；2018年4月29日向李某9借款35万元，月息2分，借条中含10万元利息；2018年6月25日向李某10借款22.8万元，其中20万是借款本金，2.8万元是应付李某10和张某5的利息；2015年8月20日向谭某某借款40万元，月息2分；2017年3月28日向龚某某借款8万元，月息2分；2013年12月7日向田某1借款5万元，月息2分；2016年12月7日向刘某1借款20万元，月息2分；2018年1月28日向周某某借款30万元，月息2分；2017年1月25日向邓某2借款23万元，月息2分；2017年5月24日向杨某8借款15万元，月息2分；2018年3月13日从向某2处借款25万元，2018年3月23日从向某2处借款20万元，均约定月息2分；2017年4月12日向陈某1借款35万元，月息2分；2015年4月27日向覃某1借款19万元（约定2分月利息，已还5万元），2017年10月7日向覃某1借款20万元，2017年11月9日向覃某1借款15万元（约定3分月利息）；2017年5月17日向杨某9借款30万元，2017年6月16日向杨某9借款20万元，月息3分；2017年3月1日从向某3处借款30万元；2017年5月8日向王某某借款9万元；2015年10月28日从向某4处借款140万元（2016年6月2日已还40万元），尚欠100万元；2016年7月28日向杨某10借款200万元，约定2分的月利息，此笔借款已还。2016年8月2日向杨某10借款200万元，月息2分；2015年4月30日向符某借款30万元，月息2分。2015年7月23日向符某借款30万元，月息2分。2015年9月4日向符某借款20万元，月息2分；2017年9月14日向杨某11借款10万元，月息2分；2017年3月22日向颜某某借款5万元，月息2分；2017年1月19日向董某借款20万元，约定一年计利息4.8万元；2016年4月1日向李某11借款30万元，月息2分；2013年12月11日向邓某3借款4万元，月息2分；2015年4月27日向彭某某借款3万元，月息2分； 12、杨某1借支给李接海、杨某某款项情况统计表，李接海、杨某某支付杨某1借款本金、利息情况统计表，证实经杨某1确认，李接海和杨某某共同从杨某1处借款本金1271万元，已还本付息9544200元。 13、民事调解书、民事裁定书（共63份），证实经泸溪县人民法院调解，李接海、向某某需向唐某1偿还借款150000元及利息；需向杨某2偿还借款180000元及利息；李接海、向某某、李某需向牛某某偿还借款200000元及利息；李接海需向唐某2偿还借款100000元；李接海、向某某需向曾某某偿还借款200000元；李接海需向袁某某偿还借款300000元；李接海需向唐某3偿还借款300000元；李接海需向黄某某偿还借款200000元；李接海需向宋某某偿还借款150000元；李接海需向陈某某偿还借款200000元；李接海需向李某某偿还借款200000元；李接海、向某某、李某需向李某某偿还借款500000元，李接海、向某某、李某需向李某1偿还借款600000元，李接海、向某某、李某需向李某2偿还借款500000元；李接海需向葛某某偿还借款200000元；李接海需向李某3偿还借款50000元；李接海需向杨某3偿还借款400000元；李接海、向某某需向张某某偿还借款150000元及利息；李接海需向葛某1偿还借款550000元；李接海需向邓某某偿还借款200000元；向某某、李某需向覃某某偿还借款100000元及利息；李接海需向向某1偿还借款200000元及利息；李接海、向某某需向李某4偿还借款100000元及利息；李接海需向孙某某偿还借款400000元；李接海需向刘某某偿还借款200000元；李接海需向杨某4偿还借款200000元及利息；李接海需向杨某5偿还借款200000元；李接海需向李某5偿还借款100000元；李接海需向邓某1偿还借款560000元；李接海需向张某1偿还借款400000元；李接海需向张某2偿还借款200000元；经李某6申请，泸溪县人民法院民事裁定书裁定冻结XXXXXXXXXXXXX公司应付李接海挂靠XXXXXXXX公司所承建的泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXX项目工程款；李接海需向张某3偿还借款400000元；李接海需向李某7偿还借款100000元；李接海、向某某需向张某4偿还借款235000元；李接海需向文某某偿还借款400000元；李接海需向李某8偿还借款350000元；李接海需向田某某偿还借款130000元；李接海需向杨某6偿还借款140000元；李接海需向杨某7偿还借款150000元；李接海需向陈某偿还借款300000元；李接海需向郑某某偿还借款100000元；李接海需向李某9偿还借款350000元；李接海需向李某10偿还借款228000元；李接海需向谭某某偿还借款400000元；李接海、向某某需向龚某某偿还借款800000元；李接海需向田某1偿还借款50000元；李接海需向刘某1偿还借款200000元及利息；李接海需向周某某偿还借款300000元；李接海需向邓某2偿还借款230000元；李接海、向某某需向杨某8偿还借款150000元及利息；李接海需向向某2偿还借款450000元；李接海需向陈某1偿还借款350000元；李接海需向覃某1偿还借款490000元；李接海需向杨某9偿还借款500000元；李接海需向向某3偿还借款300000元；李接海需向王某某偿还借款90000元；李接海需向杨某10偿还借款本金及利息共计3045000元；李接海需向符某偿还借款800000元及利息；李接海需向杨某11偿还借款100000元；李接海、向某某、李某需向颜某某偿还借款50000元；李接海需向董某偿还借款200000元；李接海需向李某11偿还借款300000元；李接海需向彭某某偿还借款30000元；李接海需向邓某3偿还借款40000元。 14、关于李接海、向某某财产情况说明，证实截至2019年12月18日，李接海、向某某仅有两套房产及“XX”、“XX”工程款。李接海所有的位于泸溪县XXX（原XX镇）B小区XX大道靠大桥边，证号为X房权证X字第XXXXXXXXX号房产，向某某所有的位于泸溪县XXX（原XX镇）XX路XXXX，证号为X房权证X字第XXXXXXXX号的房产均已抵押给湘西XXXX银行，经泸溪县人民法院拍卖，已经处理，执行案款已发放给湘西XXXX银行。“XX”、“XX”工程款因尚未结算，泸溪县人民法院已向XXXXXXXXXXXXX公司、泸溪县XXXX送达协助执行通知书、执行裁定书，要求XXXXXXXXXXXXX公司、泸溪县XXXX工程款结算后未经许可，不得支付。 15、证人杨某某的证言，证实2015年5月，被告人李接海与杨某某协商一起竞标“XX”项目建设工程，由于二人无工程承建资质，杨某某遂联系唐某某一起合伙参与竞标，后唐某某又联系到XXXXXXXX公司，并以XXXXXXXX公司的名义参与“XX”项目建设工程竞标。竞标之前，由于需要交纳1780万元的履约保证金，由于李接海和杨某某没有资金，于是二人决定从他人处借款交纳履约保证金。2015年6月8日，李接海和杨某某二人从杨某1（杨某某弟弟）处以月利率3%借款650万元，李接海以个人名义按月利率3%从章某某处借款350万元,再由唐某某负责出资800万元，交纳了1780万元的履约保证金。XXXXXXXX公司中标“XX”项目建设工程后，经李接海、杨某某、唐某某三人商议，由李接海、杨某某给予唐某某150万元的补偿金并退还唐某某投入的履约保证金800万元，唐某某退出“XX”项目建设工程。后唐某某得到了李接海和杨某某支付的150万补偿金,李接海和杨某某陆续退还了唐某某交纳的800万元履约保证金，还向唐某某支付了91万元的履约保证金利息。唐某某退出“XX”项目后，李接海和杨某某与XXXXXXXX公司签订了泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXX项目整合工程联营施工协议书，工程由李接海、杨某某实际承建。由于李接海、杨某某前期没有资金垫付工程建设款，于是李接海、杨某某二人又以承建“XX”工程需要资金周转为由，并许以借款额3%的月利息向杨某1多次借款，李接海还以自己个人名义以承建工程需要资金周转为由，向别人进行借款。 16、证人唐某某的证言，证实2015年6月，唐某某与杨某某、李接海一起合作竞标泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目建设工程，三人交纳项目履约保证金1780万元，其中唐某某筹集了800万元，李接海和杨某某筹集了980万元。三人将筹集的1780万元履约保证金打到XXXXXXXX公司账上，以XXXXXXXX公司的名义参与投标。XXXXXXXX公司中标“XX”项目建设工程后，三人商议，由李接海、杨某某给予唐某某150万元的补偿金并退还唐某某投入的履约保证金800万元，唐某某退出“XX”项目建设工程，由李接海和杨某某二人承建。后唐某某得到了李接海和杨某某支付的150万元补偿金，李接海和杨某某陆续退还了唐某某交纳的800万元履约保证金，还向唐某某支付了91万元的利息。 17、证人周某1的证言，证实杨某某、李接海、唐某某一起竞标泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXXXX工程，后唐某某又联系到XXXXXXXX公司参与“XX”项目建设工程竞标。竞标时需要交纳1780万元履约保证金，唐某某负责出资800万元，李接海、杨某某出资980万元。“XXXX”项目由XXXXXXXX公司中标后，李接海和杨某某与XXXXXXXX公司签订了泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXXXX工程联营施工协议书，工程由李接海、杨某某实际承建，工程签约合同价为35639825元。XXXXXXXXXXXXX公司拨付到XXXXXXXX公司（“XXXX”）工程款、退押金合计48400000元，其中退履约保证金17800000元，拨付工程款30600000元。XXXXXXXX公司拨付给李接海（“XXXX”）工程款、退押金合计42437598元，其中退履约保证金17400000元，拨付工程款25037598元；2018年2月11日，XXXXXXXX公司代付（“XXXX”）工程民工工资合计4149120元；2019年1月15日、2019年2月18日XXXXXXXX公司垫付两笔（“XXXX”）工程民工工资合计183258。XXXXXXXX公司收取管理费及税费等费用共计1222781.95元。 18、证人向某某的证言，证实2015年，李接海承包“XXXX”建设工程，说钱不够，要向某某帮忙向亲戚朋友借钱周转，向某某先后向牛某某、颜某某、龚某某、覃某某、向某4等人借款给李接海。 19、证人章某某的证言，证实李接海和杨某某为竞标“XXXX”建设工程，向章某某借款，还要章某某帮忙找龚某1、谢某某等人借款，后章某某找到龚某1、谢某某、宋某1等人，几人凑了350万元借给了李接海。350万元本金借了1、2个月就还了，章某某等人一起得了13万元左右的利息。 20、证人杨某1的证言，证实李接海和杨某某投标、承建“XX”项目建设工程需要资金，共同向杨某1借款，并承诺支付月息3分的利息。李接海和杨某某共同从杨某1处借款本金1271万元，已还本付息9544200元。 21、证人唐某1的证言，证实李接海通过颜某1介绍，从唐某1处借款15万元，月息2分，支付利息9000元，本金尚未还。 22、证人杨某2的证言，证实李接海从杨某2处借款18万元，月息2分，支付利息10800元，本金未还。 23、证人牛某某的证言，证实李接海从牛某某处借款20万元，月息2分，支付利息12万元，本金未还。 24、证人唐某2的证言，证实李接海从唐某2处借款10万元，月息2分，支付利息2.1万元，本金未还。 25、证人曾某某的证言，证实向某某从曾某某处帮李接海借款20万元，月息2分，未支付利息，本金未还。 26、证人袁某某的证言，证实袁某某通过葛某1得知李接海借钱，按照2%的月利息计算利息，分四次给李接海借款60万元，获得利息356000元，本金未还。 27、证人黄某某的证言，证实李接海从黄某某处借款20万元，月息2分，本金未还。 28、证人宋某某的证言，证实李接海从宋某某处借款15万元，约定月息2分，支付利息3万元，本金未还。 29、证人陈某某的证言，证实李接海从陈某某处借款20万元，约定月息2分，支付利息12000元，本金未还。 30、证人李某某的证言，证实李某某先后筹集180万元借给李接海，月息2分，共获得利息712000元，本金未还。 31、证人葛某某的证言，证实李接海从葛某某处借款20万元，月息2分，支付利息12000元，本金未还。 32、证人李某3的证言，证实李接海从李某3处借款5万元，月息3分，支付利息14500元，本金未还。 33、证人杨某3的证言，证实李接海从杨某3借款40万元，月息2分，支付利息1万元左右，本金未还。 34、证人周某2的证言，证实李接海从张某某、周某2处借款15万元，月息2分，支付利息84000元，本金未还。 35、证人葛某1的证言，证实李接海从葛某1处先后借了55万元，月息2分，共支付利息426000元，本金未还。 36、证人杨某12的证言，证实李接海找到邓某某从其借款20万元，按照2%的月利率计算利息，支付利息2万元，本金未还。 37、证人覃某某的证言，证实李接海的妻子向某某从覃某某处借了10万元，月息2分，支付利息18000元，本金未还。 38、证人向某1的证言，证实李接海从向某1处借款20万元，月息2分，支付利息36000元，本金未还。 39、证人李某4的证言，证实李接海从李某4处借款10万元，月息2分，支付利息6000元，归还本金5000元，尚有95000元本金未归还。 40、证人孙某某的证言，证实李接海从孙某某处借款40万元，月息2分，支付利息108000元，本金未还。 41、证人刘某某的证言，证实李接海从刘某某处借款40万元，未约定利息，李接海已还20万，还有20万元未还。 42、证人杨某4的证言，证实李接海从杨某4处借款20万元，月息3分，支付利息36000元，本金未还。 43、证人杨某5的证言，证实李接海从杨某5处借款20万元，月息2分，支付利息84000元，本金未还。 44、证人李某5的证言，证实李接海从李某5处借款10万元，月息2.5分，利息未付，本金未还。 45、证人邓某1的证言，证实李接海从邓某1处先后借款20万元、36万元，支付利息150000元，本金未还。 46、证人张某1的证言，证实李接海从张某1处借款40万元，月息2分，支付利息8000元，本金未还。 47、证人张某2的证言，证实李接海从张某2处借款20万元，月息2分，支付利息28000元，本金未还。 48、证人李某6的证言，证实李接海从李某6处借款100万元，月息2分，支付利息24万元，偿还本金50万元，尚有本金50万元未还。 49、证人张某3的证言，证实李接海向张某3实际借款36万元，月息2分，张某3得到的利息12万元左右，本金未还。 50、证人李某7的证言，证实李接海从李某7处借款10万元，利息未付，本金未还。 51、证人张某4的证言，证实李接海从张某4处借款30万元，还本金65000元，支付利息84000元，还有235000元本金未还。 52、证人文某某的证言，证实李接海从文某某处借款40万元，月息2分，支付利息144000元，本金未还。 53、证人李某8的证言，证实李接海从李某8处借款35万元，支付利息12000元，本金未还。 54、证人田某某的证言，证实李接海从田某某处借款13万元，约定月息2分，利息未付，本金未还。 55、证人杨某6的证言，证实李接海从杨某6处借款14万元，月息2分，利息未付，本金未还。 56、证人杨某7的证言，证实杨某7通过陈某2向李接海借款5万元，月息2分，获得利息6000元，本金未还。陈某2以杨某7的名义先后也给李接海借了10万元，李接海给杨某7写的借条是借款15万元。 57、证人陈某2的证言，证实杨某7通过陈某2向李接海借款5万元。陈某2以杨某7的名义先后也给李接海借了10万元钱，李接海给杨某7写了一张借款15万元的借条，实际上这里面杨某7只有5万元，陈某2有10万元，按2分的月利息计息，李接海一共支付了13000元的利息，陈某2给杨某7送了6000元利息，陈某2得了7000元利息。 58、证人陈某的证言，证实李接海从陈某处借款30万元，月息2分，支付利息3万元，本金未还。 59、证人郑某某的证言，证实李接海分两次共从郑某某处借款20万元，月息2分，支付利息44000元，还本金10万元，还有本金10万元未还。 60、证人李某9的证言，证实李接海从李某9处借款25万元，月息2分，利息未付，本金未还。 61、证人李某10的证言，证实李接海通过张某5介绍认识李某10，从李某10处借款20万元，月息2分，利息未付，本金未还。 62、证人谭某某的证言，证实李接海从谭某某处借款40万元，支付利息92000元，本金未还。 63、证人龚某某的证言，证实李接海从龚某某处借款8万元，月息2分，利息未付，本金未还。 64、证人田某1的证言，证实田某1通过葛某1介绍，借给李接海5万元，月息2分，共得利息48000元，本金未还。 65、证人刘某1的证言，证实李接海从刘某1处借款20万元，月息2分，支付利息3万元，本金未还。 66、证人周某某的证言，证实李接海从周某某处借了款10万元，并请求周某某再帮忙找人借款，周某某用自己名义从张某6手中借款20万元后也借给了李接海，李接海给周某某打了30万元借条，月息2分，周某某得到李接海利息12000元，其中8000元钱给了张某6。李接海未归还30万元本金。 67、证人邓某2的证言，证实李接海从邓某2处借款23万元，月息2分，利息未付，本金未还。 68、证人杨某8的证言，证实李接海从杨某8处借款15万元，月息2分，支付利息18000元，本金未还。 69、证人向某2的证言，证实李接海从向某2处借款45万元，月息2分，利息未付，本金未还。 70、证人陈某1的证言，证实李接海从陈某1处借款35万元，月息2分，支付利息3万元，本金未还。 71、证人覃某1的证言，证实李接海从覃某1处借款三次，共计54万元，约定按2%或3%的月利率计算利息，还了5万元本金，支付利息33600元，还有49万本金未还。李接海还通过覃某1从覃某1的弟媳彭某某处借过3万元钱，支付了7200元利息，3万元本金未归还。 72、证人杨某9的证言，证实李接海从杨某9处借款50万元，月息3分，支付利息5万元，本金未还。 73、证人向某3的证言，证实李接海从向某3处借款30万元，借款后李接海给过向某32000元钱，说是给向某3买烟抽，30万本金李接海未归还。 74、证人王某某的证言，证实李接海从王某某处借款19万元，还款10万元，还有9万元本金未还。 75、证人向某4的证言，证实李接海从向某4处借款140万元，还款40万元，还有100万元本金未归还，未支付过利息。 76、证人李某12的证言，证实李接海从李某12处借款403万元，支付利息12万元，还本金200万元，还有200万元本金未归还。 77、证人符某的证言，证实李接海从符某处借款80万元，支付利息458000元，本金未还。 78、证人杨某11的证言，证实李接海从杨某11处借款两次，每次借10万元，第一次借的10万元已归还，第二次借的10万元，支付利息1.2万元，10万元本金未归还。 79、证人颜某某的证言，证实向某某从颜某某处借款10万元，还了5万元本金，支付12000元利息，还有5万元本金没有归还。 80、证人董某的证言，证实李接海从董某处借款16.4万元，支付9.6万元利息，16.4万元本金没有归还。 81、证人李某11的证言，证实李接海从李某11处借款30万元，共支付了9万元利息，30万元本金没有归还。 82、证人邓某3的证言，证实李接海从邓某3处借款4万元，共支付了4.76万元利息，4万元本金没有归还。 83、证人彭某某的证言，证实彭某某的姐姐覃某1从彭某某处拿了3万元钱借给了李接海，李接海打了借条。 84、证人米某某的证言，证实李接海因“XX”工程向米某某借款58.2万元，这笔钱借了一个月就还了，米某某得了1.8万元利息。 85、证人陈某3的证言，证实2015年12月，陈某3从李接海处借款100万元，支付了10万元利息，100万元本金未还。 86、被告人李接海的供述和辩解，证实2012年至2017年，被告人李接海先后挂靠建筑公司承建了泸溪县XXX卫生院、中小学保障性住房项目工程、泸溪县XXXX教学楼工程、泸溪县XXXXXXX改造工程、泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXXXX工程、泸溪县XXXXXX宿舍维修工程。由于在投标和建设中缺乏资金，李接海本人或者委托其亲友非法向社会上不特定人员借款，并许以借款额2%-3%的月利息。尤其是在进行“XX”项目建设工程投标和承建过程中，李接海向人数众多的社会上不特定人员进行了借款。 2015年5月，被告人李接海与杨某某协商一起竞标“XX”项目建设工程，由于二人无工程承建资质，杨某某遂联系唐某某一起合伙参与竞标，后唐某某又联系到XXXXXXXX公司，并以XXXXXXXX公司的名义参与“XX”项目建设工程竞标。竞标之前，由于需要交纳1780万元的履约保证金，但李接海和杨某某没有资金进行投入，于是二人决定从他人借款来交纳履约保证金。2015年6月8日，李接海和杨某某二人从杨某1（杨某某弟弟）处以月利率3%借款650万元，李接海以个人名义按月利率3%从章某某处借款350万元，再由唐某某负责出资800万元，交纳了1780万元的履约保证金。后XXXXXXXX公司中标“XX”项目建设工程，经李接海、杨某某、唐某某三人商议，由李接海、杨某某给予唐某某150万元的补偿金并退还唐某某投入的履约保证金800万元，唐某某退出“XX”项目建设工程，后唐某某得到了李接海和杨某某支付的150万补偿金，李接海和杨某某陆续退还了唐某某交纳的800万元履约保证金，还向唐某某支付了91万元的利息。唐某某退出“XX”项目后，李接海和杨某某与XXXXXXXX公司签订了泸溪县XXX、XXX“XXXX”项目与XXXXXXXXXXX项目整合工程联营施工协议书，工程由李接海、杨某某实际承建，由于李接海、杨某某前期没有资金垫付工程建设款，于是李接海又以自己个人名义以承建“XX”项目建设工程需要资金周转为由，并许以借款额2%-3%的月利息，向人数众多的社会上不特定人员进行借款。 被告人李接海向60多名社会不特定人员借款共计人民币39666000元，其中李接海和杨某某共同从杨某1处借款本金12710000元，李接海个人向其他60多名社会不特定人员借款26956000元。借款主要被李接海用于工程项目投标及建设、支付借款本息等开支。至案发，李接海大量借款无法偿还。 以上证据，均依法经过当庭举证、质证，本院均予确认。 湘金思维审字〔2019〕154号审计报告中对李接海的部分借款存在多计、少计、漏计、误计的情况。李接海实际吸收的资金数额应综合全案证据认定。 本院认为，被告人李接海未经有关部门依法批准，通过不同途径向社会宣传自己参与投标、承建工程项目需要资金，许诺在一定期限内还本付息，非法向社会不特定对象吸收资金人民币3966.6万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的事实、罪名成立。被告人李接海自动投案，如实供述自己所犯的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。根据被告人李接海的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，经综合考虑，对其适用从轻处罚，较为恰当。被告人李接海违法所得的财物，应予追缴，返还被害人。 被告人李接海吸收资金的对象均具有逐利性。李接海不仅自己向陌生人、亲友以及亲友介绍的人吸收资金，还主动要求其妻子、亲友帮其向不特定对象吸收资金，放任其集资信息在社会上传播。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条的规定，其向亲友吸收的资金应与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。对辩护人提出的杨某1、章某某系特定对象，李接海向杨某1、章某某以及向其亲友吸收的资金不应计入犯罪数额的辩护意见，不予采纳；李接海犯罪数额巨大，大量资金不能清退，对其适用减轻处罚并宣告缓刑，与其所犯之罪及应当承担的刑事责任不相适应。对辩护人提出的李接海主观恶性较小，有自首情节，可以减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，不予采纳。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人李接海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月31日起至2025年7月30日止。罚金限本判决生效后第二日起十日内缴清。） 二、被告人李接海违法所得的财物，予以追缴，返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  杨明松 审 判 员  徐建国 人民陪审员  邓潇波 二〇二〇年七月十日 书 记 员  陈 超 附本判决适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干 问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。