山东省临沭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1329刑初198号 公诉机关山东省临沭县人民检察院。 被告人张某和，男，1994年3月24日出生于湖南省澧县，汉族，中专文化，群众，住湖南省澧县。2019年12月22日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕，现羁押于临沂市看守所。 辩护人龚波，山东钜盈律师事务所律师。 被告人畅某，男，1994年7月7日出生于山西省曲沃县，汉族，大学文化，群众，住山西省曲沃县。2019年12月30日被刑事拘留，2020年1月23日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。 指定辩护人刘秀娟，山东沭法律师事务所律师。 山东省临沭县人民检察院以沭检一部刑诉[2020]118号起诉书指控被告人张某和犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，畅某犯非法提供信用卡信息罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。临沭县人民检察院指派检察员王健、韩蕾出庭支持公诉，被告人张某和及其辩护人龚波，被告人畅某及其辩护人刘秀娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 临沭县人民检察院指控，2019年10月份以来，被告人张某和与张鹏程、殷淼如、殷田、贺玲、舒顺涛、向荣、宋秦峰、揭峰（以上八人另案处理）等人，为实施电信诈骗的人员提供银行卡号接收诈骗款项，并帮助取款。张某和使用银行卡接收诈骗款后将诈骗款以转账的形式分散到向荣、殷田、贺玲、揭峰等人银行账户，由殷田等人到各个银行取现后将现金交给诈骗嫌疑人，每2万元获利500元。经查，张某和自己取款、转款和组织殷田等人取款的金额共计1378213元，目前查实的被害人有11人。2019年3月份，被告人畅某将6套银行卡信息以每套1500元的价格卖给张某和，畅某非法获利7500元。张某和持上述银行卡进行取款和转账。分述如下： 一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 1、2019年11月12日，临沭县居民谢某被冒充其儿子的人员以交培训费的名义骗取银行转账58800元。11月12日，谢某向覃海龙中国银行卡内转账29400元。后该款项中的5000元被转至沈旭邮储银行账户，后被张某和取现。后谢某根据诈骗嫌疑人的指示向覃海龙银行账户又转账29400元，张某和又操作将款项转到徐宏伟中国银行账户，向荣持该卡在广东肇庆市中国银行ＡＴＭ机将钱款全部取现。 2、2019年11月11日，江苏徐州市经济开发区的陈明洋被冒充其女儿的人员以索要培训费的名义骗取银行转账38400元。其中陈明洋将20000元转到于长洲农业银行账户内，张某和操作该卡将钱转到舒顺涛广州银行账户内，后又转到张某和深圳农商银行账户内，被张某和全部取现。 3、2019年11月6日，安徽省萧县龙城镇孙井芳被冒充其孩子的人员以索要培训费的名义骗取银行转账85200元。孙井芳将钱款转到殷淼如的农业银行账户，后该款项又被转到张某和浙江省农村信用社账户内，张某和将上述钱款分别转到向荣农业银行账户、向荣广发银行账户、揭峰邮储银行账户、舒顺涛广发银行账户内，后被向荣、揭峰、舒顺涛取现。 4、2019年11月6日，江苏省南京市栖霞区毛晏海被冒充其孩子的人员以索要培训费的名义骗取银行转账43500元。毛晏海将该笔钱转账至向荣民生银行账户，后向荣账户中的上述钱款被转到张某和浙江省农村信用社账户内，后张某和将钱款又分别转至李金玉工商账户、殷淼如中行账户、舒顺涛广发银行账户内，后被殷淼如、舒顺涛等人取现。 5、2019年11月4日，河南焦作解放区许新举被冒充医院领导的人员以需要帮忙转款的名义骗取银行转账350000元。其中，许新举将15万元转到**峰农业银行账户内，后该笔钱款被转到张某和邮储银行账户内，张某和又将钱款转到其中国银行账户内，后将99990元分配到殷淼如、殷田、李金玉、周艳芳银行账户内，后被取现。同时张某和使用中国银行卡取现2万元，将2万元提现到自己的财付通账户，1万元提现到支付宝账户。 6、2019年10月7日，江苏省连云港市陈洁被诈骗嫌疑人以网上办理贷款名义骗取银行转账110000元。其中陈洁将5万元转至聂某中国工商银行账户内，张某和将钱转至聂某妹妹聂又红的农业银行账户内，张某和又操作将钱转至宋秦峰等人的银行内，后被宋秦峰等人通过ＡＴＭ机取现。 7、2019年11月6日，江西省南昌市红谷滩居民张勇被冒充其儿子的人员以报补习班交学费的名义骗取银行转账56300元。其中，张勇将29400元转至蒋模珍农业银行账户，后该款项又被转至张某和浙江农信银行账户，张某和又将该笔钱转至周紫邮政储蓄银行账户，后该钱款被取现。 8、2019年11月11日，浙江省温州市瓯海区夏敬军被冒充其女儿的人员以交学费名义骗取银行转账39600元。夏敬军将该笔钱转至沈旭农业银行账户，后张某和操作将该笔钱先转至畅某农业银行账户内，后又分别向蒋模珍建设银行账户和刘永红建设银行账户转账2万元和1.95万元，后全部取现 9、2019年11月11日，江苏江阴市居民王连续被冒充其女儿的人员以交学费名义骗取银行转账39200元。王连续先将19600元转至金振远农业银行账户，后该款项被转至畅某农业银行账户，张某和持畅某银行账户将款项转至覃远军农业银行账户和刘永红兴业银行账户内，被全部取现。当日，王连续又将19600元转至舒顺涛兴业银行账户，后该款被江苏无锡市公安局及时冻结。 10、2019年10月5日，天津市津南区双港镇居民田正喜被冒充办理贷款的人员以交纳会员年费、填错账号需缴纳现金等费用名义骗取银行转账37597元。其中，田正喜将7500元转至聂某农业银行账户内，后被张某和全部取现。 11、2019年11月12日，江苏南京市居民沈焕生被冒其女儿的人员以交培训费的名义骗取银行转账27600元。沈焕生将该笔钱转账至季豪中国工商银行账户，后该钱款又被转入沈旭银行账户，后被张某和全部取现。 二、非法提供信用卡信息罪 2019年3月份，被告人畅某以牟利为目的，以每套1500元的价格向张某和出售6套银行卡信息（包含银行卡、Ｕ盾、银行卡绑定的手机号、办卡人的身份证照片），分别是畅某的中国农业银行卡62×××71，中国邮政储蓄银行卡62×××05，沈旭中国邮政储蓄银行卡62×××26，中国农业银行卡62×××73，于长洲的中国工商银行卡62×××21，中国农业银行卡62×××74。张某和使用上述银行卡为诈骗嫌疑人转账和取现。畅某共计获利7500元。 公诉机关当庭变更指控被告人畅某犯非法提供信用卡信息罪的事实，指空畅某向张某和出售他人银行卡信息4套，每套1500元，共计获利6000元。 为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了银行卡交易明细等书证；证人聂某的证言；被害人谢某的陈述；被告人张某和、畅某的供述及辩解等。公诉机关认为，被告人张某和明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人畅某非法提供他人的信用卡信息资料四套，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法提供他人信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人畅某构成自首，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处理。 被告人张某和对指控事实、罪名没有异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，被告人张某和存在以下从轻处罚的情节：一、张某和系初犯，无犯罪前科，可以从轻处罚。二、归案后如实供述，认罪态度较好，积极坦白，自愿认罪认罚，可从轻处罚。三、在犯罪实施过程中，张某和与其他同案犯各司其职，张某和负责转钱，其他同案犯负责取钱，每个人获得的报酬都一样，没有主从犯的区分。 被告人畅某对指控事实、罪名没有异议，自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，被告人畅某存在以下从轻、减轻的情节：被告人畅某有自首情节，可以从轻或减轻处罚。自愿认罪，并表示愿意认罪认罚，可从轻处罚。系初犯，主观恶性小，无犯罪前科，可从轻处罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。 上述事实有经庭审质证、确认的抓获经过、银行卡交易明细等书证；证人聂某等人的证言；被害人谢某等人的陈述；被告人张某和、畅某的供述及辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张某和明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，情节严重，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，被告人畅某非法提供他人的信用卡信息资料，构成非法提供他人信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名及事实成立，本院予以确认。被告人张某和自愿认罪，如实供述自己的罪行，有坦白情节，依法可从轻处罚。被告人张某和的辩护人提出的“张某和系初犯，无犯罪前科，可以从轻处罚。自愿认罪认罚，归案后如实供述，认罪态度较好，积极坦白，可从轻处罚”的辩护意见与审理查明的事实一致，本院予以采纳。被告人畅某犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚；自愿认罪，可从轻处罚。被告人畅某的辩护人提出的“被告人畅某有自首情节，可以从轻或减轻处罚。系初犯，无犯罪前科，自愿认罪，可从轻处罚”的辩护意见与审理查明的事实一致，本院予以采纳。根据被告人张某和、畅某的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一、二款，第六十七条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张某和犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月22日起至2023年12月21日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、被告人畅某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币1万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月30日起至2021年6月29日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 三、依法没收被告人畅某非法所得6000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  凌宗香 人民陪审员  王广民 人民陪审员  张安发 二〇二〇年七月十一日 法官 助理  魏蒙蒙 书 记 员  徐晨曦