湖南省隆回县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0524刑初130号 公诉机关湖南省隆回县人民检察院。 被告人刘新龙，男，1964年6月17日出生于湖南省攸县，汉族，高中文化，经商，住隆回县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月4日被隆回县公安局刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于隆回县看守所。 辩护人罗先丁，湖南志涛律师事务所律师。 湖南省隆回县人民检察院以隆检刑诉[2020]102号起诉书指控被告人刘新龙犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月23日向本院提起公诉，又于2020年7月10日以隆检刑变诉[2020]5号起诉书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。隆回县人民检察院指派检察员彭斌出庭支持公诉，被告人刘新龙及其辩护人罗先丁到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省隆回县人民检察院指控：从2009年起，被告人刘新龙在隆回县经营“掌上明珠”家具店。由于自有资金不足，刘新龙便通过员工及熟人对外广泛宣传“掌上明珠”家具店生意好，为了扩大经营需要向外界融资，并承诺给予2分或3分的高额月息，向社会各界人员吸收资金。当时“掌上明珠”家具店装修豪华，规模很大，在高息诱惑下，很多人提供资金给刘新龙，刘新龙均写了借条给对方。后来吸收的资金越来越多，为了付息还本后还能维持经营，刘新龙又不断加大吸收资金的力度，承诺更高的月息。至2015年上半年，刘新龙向石海兰等50人吸收资金共计人民币862万元，其中：石海兰11万元、卿建军147万元、邱秋梅5万元、陆赞扬3万元、杨文慧5万元、毛碑清10万元、毛晨6万元、阳紫英5万元、刘玲5万元、周国金29.5万元、罗建桃10万元、朱荣华30万元、肖文华30万元、钱响华10万元、周乐江30万元、杨光香10万元、王吉元57万元、肖勇军20万元、唐彩云7万元、黄果英5万元、钱春勇35万元、刘炜60万元、阳习琳4万元、王西娥5万元、廖建华5万元、宋春花5万元、宋马平11万元、江伟10万元、刘秋虹4万元、罗博泉5万元、李小华1万元、曾小兰5万元、宁教煌10万元、欧阳志先17万元、肖正娥43万元、刘求清3万元、马柏甫10万元、阮云华56万元、陆志群20万元、钱兴国2万元、罗文斌25万元、王纪江10万元、罗刚9万元、隆秋凤6万元、欧阳光10万元、聂凤华2.5万元、钟劲松10万元、孙洁30万元、龚洪清3万元、张孟良10万元。2015年6月，刘新龙因为资金链断裂，已无法支付他人利息和本金，便举家逃离了隆回。 公诉机关就指控的上述事实，提供了被告人刘新龙的供述及户籍证明、证人证言、存款人石海兰等人的陈述、到案经过等书证。 公诉机关认为:被告人刘新龙非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。刘新龙到案后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人刘新龙三年六个月至四年有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人刘新龙对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。辩护人罗先丁的辩护意见是公诉机关指控吸收资金卿建军147万元不属实，实际只有103万元。 经审理查明，从2009年起，被告人刘新龙在隆回县经营“掌上明珠”家具店。由于自有资金不足，刘新龙便通过员工及熟人对外广泛宣传“掌上明珠”家具店生意好，为了扩大经营需要向外界融资，并承诺给予2分或3分不等的高额月息，向社会各界人员吸收资金。在高息诱惑下，很多人提供资金给刘新龙，刘新龙均写了借条给对方。后来吸收的资金越来越多，为了付息还本后还能维持经营，刘新龙又不断加大吸收资金的力度，承诺更高的月息。至2015年上半年，刘新龙向50人吸收资金共计人民币818万元。其中：石海兰11万元、卿建军103万元（已付息60万元）、邱秋梅5万元、陆赞扬3万元（已付息7200元）、杨文慧5万元（已付息6600元）、毛碑清10万元（已付息6.6万元）、毛晨6万元（已还本1万元、付息4.7万元）、阳紫英5万元（已付息4.1万元）、刘玲5万元（已付息4.1万元）、周国金29.5万元（已付息18万元）、罗建桃10万元（已还本5万元、付息8万元）、朱荣华30万元（已付息6.6万元）、肖文华30万元（已还本16万元、付息8万元）、钱响华10万元、周乐江30万元、杨光香10万元（已付息2.6万元）、王吉元57万元（已付息48.85万元）、肖勇军20万元、唐彩云7万元（已还本5万元、付息6200元）、黄果英5万元（已付息1.1万元）、钱春勇35万元（已付息1.4万元）、刘炜60万元（已付息1.2万元）、阳习琳4万元、王西娥5万元（已付息1000元）、廖建华5万元、宋春花5万元（已付息1.9万元）、宋马平11万元（已还本2万元）、江伟10万元（已付息4000元）、刘秋虹4万元（已付息4000元）、罗博泉5万元（已付息7000元）、李小华1万元（已付息3600元）、曾小兰5万元（已付息2.4万元）、宁教煌10万元（已付息7.6万元）、欧阳志先17万元（已还本5万元）、肖正娥43万元（已付息31万元）、刘求清3万元、马柏甫10万元、阮云华56万元（已付息28.735万元）、陆志群20万元（已付息4.8万元）、钱兴国2万元（已付息9600元）、罗文斌25万元（已付息10.2万元）、王纪江10万元（已付息2.4万元）、罗刚9万元（已付息2.16万元）、隆秋凤6万元、欧阳光10万元、聂凤华2.5万元（已付息1400元）、钟劲松10万元（已付息1.2万元）、孙洁30万元（已还本10万元、付息17.1万元）、龚洪清3万元、张孟良10万元（已付息4.8万元）。2015年6月，刘新龙因为资金链断裂，已无法支付他人利息和本金，便举家逃离了隆回。出去已退还的本金及已付的利息折抵本金后，尚有482.655万元无力偿还。 上述事实，有经庭审质证、确认的接报案登记表、户籍资料、借条复印件、到案经过等书证；会计专项鉴定意见；证人阮某等的证言；集资参与人款石海兰、卿建军等人的陈述；被告人刘新龙的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘新龙违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱国家金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。 辩护人罗先丁辩护提出“公诉机关指控吸收资金卿建军147万元不属实，实际只有103万元”。经查，卿建军在侦查机关提供的借条复印件总共为103万元，卿建军称其中44万元的借条没有找到，亦没有提供银行转账记录等证据证明。故对辩护人的辩护意见，本院予以采纳。被告人刘新龙自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可从轻处罚。在案发前偿还了部分款项，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘新龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（所处罚金限被告人在判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年9月4日起至2023年9月3日止。） 二、责令被告人刘新龙退赔集资参与人未偿还部分资金482.655万元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  边 旭 人民陪审员  徐石山 人民陪审员  王冰思 二〇二〇年七月二十日 法官助理戴牡红 代理书记员  阳建林 附表：                            应返还集资参与人金额明细（单位：元）                               序号                       姓名                       非吸本金                       已归还本金                       已付利息                       应还金额                               1                       石海兰                       110000                                                                       110000                               2                       卿建军                       1030000                                               600000                       430000                               3                       邱秋梅                       50000                                                                       50000                               4                       陆赞扬                       30000                                               7200                       22800                               5                       杨文惠                       50000                                               6000                       44000                               6                       毛碑清                       100000                                               66000                       34000                               7                       毛晨                       60000                       10000                       47000                       3000                               8                       阳紫英                       50000                                               41000                       9000                               9                       刘玲                       50000                                               41000                       9000                               10                       周国全                       295000                                               180000                       115000                               11                       朱荣华                       300000                                               66000                       234000                               12                       肖文华                       300000                       160000                       80000                       60000                               13                       钱响华                       100000                                                                       100000                               14                       周乐江                       300000                                                                       300000                               15                       杨光香                       100000                                               26000                       74000                               16                       王吉元                       570000                                               488500                       81500                               17                       肖勇军                       200000                                                                       200000                               18                       唐彩云                       70000                       50000                       6200                       13800                               19                       黄果英                       50000                                               11000                       39000                               20                       钱春勇                       350000                                               14000                       336000                               21                       刘炜                       600000                                               12000                       588000                               22                       阳习琳                       40000                                                                       40000                               23                       王西娥                       50000                                               1000                       49000                               24                       廖建华                       50000                                                                       50000                               25                       宋春花                       50000                                               19000                       31000                               26                       宋马平                       110000                       20000                                               90000                               27                       江伟                       100000                                               4000                       96000                               28                       刘秋虹                       40000                                               4000                       36000                               29                       罗博泉                       50000                                               7000                       43000                               30                       李小华                       10000                                               3600                       6400                               31                       曾小兰                       50000                                               24000                       26000                               32                       宁教煌                       100000                                               74000                       26000                               33                       欧阳志先                       170000                       50000                                               120000                               34                       肖正娥                       430000                                               310000                       120000                               35                       刘求清                       30000                                                                       30000                               36                       马柏甫                       100000                                                                       100000                               37                       阮云华                       560000                                               287350                       272650                               38                       陆志群                       200000                                               48000                       152000                               39                       钱兴国                       20000                                               9600                       10400                               40                       罗文斌                       250000                                               102000                       148000                               41                       王纪江                       100000                                               24000                       76000                               42                       罗刚                       90000                                               21600                       68400                               43                       隆秋凤                       60000                                                                       60000                               44                       欧阳光                       100000                                                                       100000                               45                       聂凤华                       25000                                               1400                       23600                               46                       钟劲松                       100000                                               12000                       88000                               47                       孙洁                       300000                       100000                       171000                       29000                               48                       龚洪清                       30000                                                                       30000                               49                       张孟良                       100000                                               48000                       52000                               合计                       8080000                       390000                       2863450                       4826550                附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。