贵州省修文县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黔0123刑初49号 公诉机关贵州省修文县人民检察院。 被告人刘汶蓉，男,1997年8月23日出生,苗族,中专,户籍所在地贵州省贵阳市修文县,住修文县,因涉嫌犯诈骗罪,于2019年8月27日被修文县公安局刑事拘留，2019年9月29日经贵州省修文县人民检察院批准逮捕,并由修文县公安局执行逮捕。现押于贵阳市第一看守所。 指定辩护人黄学敏，贵州贵翔律师事务所律师。执业证号15201201811037885。 贵州省修文县人民检察院以修检公诉刑诉〔2020)90号起诉书指控被告人刘汶蓉犯盗窃罪、诈骗罪，于2020年4月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案，修文县人民检察院指派检察员刘开松出庭支持公诉，被告人刘汶蓉及其辩护人黄学敏到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、2019年2月,被告人刘汶蓉通过网络联系到曾经的小学同学被害人潘某1,在与之建立了恋爱关系后就一直居住在被害人潘某1家中,被告人刘汶蓉在被害人潘某1毫不知情的情况之下,盗用其办理的招商银行、中信银行信用卡恣意消费,又用其身份信息在网络拍拍贷、京东金融、有钱花等Ａｐｐ上贷款挥霍,至案发,共计金额86664.68元未归还。 二、2018年9月,被害人孙某经同事介绍与被告人刘汶蓉结识,被告人刘汶蓉冒充警察身份与之发展成恋爱关系,在之后的不到两个月时间里,被告人刘汶蓉多次以警官证丢失,处警中伤人等理由骗取被害人孙某微信转账及现金共计人民币11582元后失联至案发。 公诉机关随案移送与案件相关的受案登记表、立案决定书、抓获经过、微信聊天记录、微信转账截图等书证;证人潘某2的证言；被害人潘某1、孙某的陈述;被告人刘汶蓉的供述与辩解;辨认笔录等证据材料，认为被告人刘汶蓉的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条之规定，应当以盗窃罪、诈骗罪追究其刑事责任，且应数罪并罚，提请本院依法予以惩处。并建议对被告人刘汶蓉在四年六个月至五年六个月有期徒刑的幅度内处刑，并处罚金。 被告人刘汶蓉对公诉机关关于其犯诈骗罪的指控无异议，对指控其犯盗窃罪的事实有异议，辩解称大部分消费金额被害人是知情的。 辩护人提出辩护意见：1.被告人刘汶蓉到案后如实供述自己涉嫌犯罪的事实，系坦白；2.案发期间，日常消费金额应予以扣除；3.无前科；4.签署认罪认罚具结书，表示愿意退赃。 经审理查明： 一、2019年2月,被告人刘汶蓉通过网络联系到曾经的小学同学被害人潘某1,在与之建立了恋爱关系后就一直居住在被害人潘某1家中,被告人刘汶蓉在被害人潘某1不知情的情况之下,盗用其办理的招商银行、中信银行信用卡分别刷了18000元、4600元、5000元、8000元出来自己使用，共计金额35600元。 二、2018年9月,被害人孙某经同事介绍与被告人刘汶蓉结识,被告人刘汶蓉冒充警察身份与之发展成恋爱关系,在之后的不到两个月时间里,被告人刘汶蓉多次以警官证丢失,处警中伤人等理由骗取被害人孙某微信转账及现金共计人民币11582元后失联至案发。 认定上述事实的证据如下： (一)书证 1.受案登记表、立案决定书、现场处警记录证实：修文县公安局对潘某1、孙某被诈骗案立案侦查。 2.拘留证、拘留通知书，变更羁押期限通知书证实：2019年8月27日，修文县公安局决定对被告人刘汶蓉执行拘留，并羁押在修文县看守所。 3.人口基本信息证实：被告人刘汶蓉，修文县谷堡乡人，出生于1997年8月23日，犯罪时已达刑事责任年龄。 4.抓获经过证实：2019年8月27日，修文县公安局刑侦大队民警在遵义市如家酒店将被告人刘汶蓉抓获，后传唤至修文县公安局办案中心接受讯问。 5.微信聊天记录、转账等截屏；招商银行、中信银行对账单、接收证据清单、合同证实：公安民警分别对被害人潘某1、孙某的聊天信息截屏图、银行对账单记录进行提取。微信截图显示被告人刘汶蓉冒充朱某2和潘某1聊天的内容。其中，中国工商银行借记卡账户历史明细清单证实，2019年3月23日，潘某1尾号为2005的中信银行卡转入潘某1中国工商银行借记卡账户（尾号9788）28000元，且至8月6日再无中信银行转入记录；中信信用卡流水显示，潘某1尾号为1876的信用卡于2019年3月通过消费、ＡＴＭ机取款等形式消费16212元；其中ＡＴＭ机取款共4900元，手续费100元；2019年4月份还款17000元，通过消费38632元；2019年5月份，还款6400元，消费821元。尾号为3763的信用卡于2019年4月9日通过“随借金＋转借记卡”方式取款1900元。尾号为2005的信用卡于2019年3月23日通过“Ａ＋新快现转借记卡”消费28000元，次日归还，并再次通过该方式消费1166.82元；2019年4月24日通过“Ａ＋新快现转借记卡”消费1166.66元；2019年5月9日归还1400元，同月24日再次通过“Ａ＋新快现转借记卡”消费1166.66元；6月24日再次通过“Ａ＋新快现转借记卡”消费1166.66元。尾号为8097的信用卡于2019年5月通过“银联商户”及“银联ＡＴＭ”的方式消费22999元，还款18000元。潘某1招商银行信用卡于2019年3月通过预付现金等方式消费3995元，4月还款4100元，新增消费7614元。尾号为6762的工商银行信用卡于2019年3月24日至2019年8月6日，多次通过ＡＴＭ、消费两种方式取款43794.74元，通过拍拍贷存管、他行汇入、百度钱包、微信零钱等形式存入43799.33元。 孙某提供的微信截图显示其聊天内容和微信转账记录。 合同显示“刘文蓉”签字捺印证实信用卡借款、网络借还款、银行借还款、民间借还款与潘某1无关，由刘文秀负责。 （二）证人潘某2的证言：在今年2月份的时候,我女儿潘某1带她男朋友刘汶蓉回家来,然后刘汶蓉就一直在我家住着,当时想到他是当兵回来的,所以他和我女儿在一起,我和我老婆刘某2也没有反对。一直到一个月前我接到一个催款电话,就说对方招商银行信用卡中心的,就说是我女儿潘某1在他们银行欠的有一笔钱,叫我转告一下她。然后我就去问我女儿潘某1,一开始我女儿也不知道是谁刷的,她只知道她的身份证招商银行卡都在刘汶蓉的哪点。后面我女儿就去问刘汶蓉,刘汶蓉一开始就说是他老表朱某借的钱,不是他借的,还一直用微信装成朱某和我女儿潘某1聊天,说是朱某借的钱,后来我女儿潘某1在朱某家母亲处要到朱某的电话,就问朱某这个钱是不是他借的,朱某说不是他借的,根本就不知道这个事情。后面我女儿去问刘汶蓉他才承认这个钱是他借的,还说钱他会还的。然后刘汶蓉就从我这走了,我还是经常接到催款电话,一共大概20多次,刘汶蓉也一直没有还这个钱,直到前天都没有还,然后我就和我女儿来报案了。 （三）被害人陈述 1.被害人潘某1的陈述:（1）在2019年7月份的一天（具体时间我记不清了）我爸爸潘某2接到银行的催款电话，我打电话问刘汶蓉，刘汶蓉说他把我的卡拿给他的表哥朱某2（我微信记录备注的名字），钱都是朱某2刷的。后来我问到朱某2的母亲得到朱某2的电话188××××9998，我用这个电话加了朱某2本人的微信，我打电话和朱某2确认了朱某2本人没有刷过我的卡，我才知道我被刘汶蓉骗了。（2）我的银行卡是被刘汶蓉拿走的，我联系刘汶蓉的时候，刘汶蓉称是其表哥朱某2刷的卡，刘汶蓉曾冒用朱某2用微信昵称ＳＥＶＥＮ、微信号×××加我微信和我聊天时承认了是他（朱某2）刷我的银行卡的，后来我联系到真的朱某2得知是刘汶蓉用同样的昵称和同样的头像冒称朱某2加我微信来欺骗我的。2019年7月10日我找到刘汶蓉，给刘汶蓉说我已经知道是他骗我的，是刘汶蓉刷的我的银行卡。刘汶蓉当时就写了一张合同给我，上面写明了信用卡借还款、网络借还款、银行借还款、民间借还款都由刘汶蓉负责，与我无关。（3）我和刘汶蓉是2019年1月7日认识的，之后我们就成为男女朋友，直到2019年7月10日我们得知刘汶蓉盗刷我的银行卡，他写了一张责任声明的合同给我后我就一直联系不到他了。（4）我被刘汶蓉在我不知情的情况下从我家中拿走了两张银行卡和我的身份证，一张是招商银行卡号为62×××36，这张卡现在欠银行8377.39元；一张是中信银行，卡号我记不清了，我到中信银行查询了我现在有四张卡，卡号为：62×××97，现在欠6452元、卡号为62×××63，现在欠2060元、卡号为62×××76，现在欠35137元、卡号为62×××05，现在欠27743元。我自己在招商银行和中信银行都只办理过一张银行卡，但是我都没有激活来用过。我查的银行流水账单，招商银行的卡是2019年3月20日开始使用的；中信银行尾号1876的卡是2019年3月10日开始使用的；尾号3763的卡是2019年4月9日开始使用的；尾号2005的卡是2019年3月23日开始使用的；尾号为8097的卡是2019年5月5日开始使用的。我现在还接到网络Ａｐｐ催款的通知，分别为拍拍贷借款两次：2019年4月3日借款6500元、2019年5月2日借款554元，还有利息不详；京东金融现在欠款金额为2362.88元；有钱花2019年4月9日借款1000元，2019年5月9日还款111.83元；我知道的就是这些，我自己从来没使用过以上信用卡和网络借贷，都是刘汶蓉拿我的身份证和银行卡还有就是骗我验证身份信息后在网上借贷的，现在我被刘汶蓉骗的银行卡、网上ＡＰＰ欠款总计玖万余元。（5）我的招商银行卡和其中一张中信银行卡是我自己办理的，但是我都没有激活使用。直到我认识刘汶蓉和他确定男女朋友关系后，刘汶蓉看见我放在箱子里的卡，刘汶蓉用我的手机打电话激活的（具体时间我不记得了），激活的时候我在旁边的。这两张卡激活后，我就将这两张卡放在箱子里了，我一直都没有使用过，直到我接爸爸接到催款电话后问刘汶蓉才知道他拿了我的卡用。（6）2019年1月7日刘汶蓉刷抖音时看见我发的视频，因为我们是小学同学，刘汶蓉就用昵称为倾ツ城浮生，微信号×××加我的微信和我联系，随后又用微信昵称ＳＥＶＥＮ、微信号×××加我微信，并谎称是其表哥朱某2。2019年1月14日左右，刘汶蓉就冒用朱某2的微信（昵称ＳＥＶＥＮ、微信号×××）告诉我刘汶蓉从贵州省六盘水市水城县开车来找我时出了很严重的车祸，让我到水城去看刘汶蓉。我用微信联系刘汶蓉的微信（昵称为倾ツ城浮生，微信号×××），刘汶蓉就骗我说他开路虎车来找我的时候出了车祸，让我去看他。过了两三天我就到水城去看刘汶蓉，我到的时候没有发现刘汶蓉受伤，刘汶蓉就骗我说已经出院，还骗我称其在水城县开了一家苦荞茶公司，2019年2月份我们就确定男女朋友关系。我们确立男女朋友关系后刘汶蓉就一直在我修文县谷堡乡平寨村梭米山组的家中。直到2019年6月份我爸爸潘某2接到银行和网络上ＡＰＰ拍拍贷、京东金融、有钱花的催款电话，我们就开始怀疑是刘汶蓉拿我的银行卡借款了，我就问刘汶蓉。刘汶蓉开始说是诈骗电话，喊我们不要管，后来我们一直接到催款电话再问刘汶蓉，刘汶蓉也承认了是他拿了我的两张银行卡和身份证，但是刘汶蓉就骗我说卡在他表哥朱某2的身上，信用卡是朱某2刷来用的，ＡＰＰ上的借款是刘汶蓉自己用的，刘汶蓉说朱某2会还信用卡的钱的，ＡＰＰ的钱他会换的。我用微信联系朱某2的微信（昵称ＳＥＶＥＮ、微信号×××），朱某2在微信上也承认是我的银行卡里的钱是他用的，我问用了多少，他给我说用了七万多。之后银行就一直催还款，我也一直催刘汶蓉喊朱某2还钱，同时也用微信联系朱某2的微信（昵称ＳＥＶＥＮ、微信号×××）催朱某2还钱，但是钱一直没有还。2019年7月10日我找刘汶蓉崔他还钱，刘汶蓉没有钱还就写了一张合同给我，上面写明了信用卡借还款、网络借还款、银行借还款、民间借还款都由刘汶蓉负责，与我无关。到2019年7月18日我和我爸爸们都联系不上刘汶蓉，我就用微信问刘汶蓉的嬢嬢莫某（后妈）：“嬢嬢你能联系到刘汶蓉不，我们都打不通刘汶蓉的电话，刘汶蓉说是朱某2用我的信用卡的钱，朱某2也用微信承认是他（朱某2）用的，接着我就问朱某2的微信（昵称ＳＥＶＥＮ、微信号×××）号上的电话号码怎么是刘汶蓉的父亲刘某1的电话，莫某给我说这个微信（昵称ＳＥＶＥＮ、微信号×××）就是刘汶蓉的微信，刘汶蓉以前还用这个微信骗过莫某。我知道这个情况后我就在朱某2的母亲的抖音上问到朱某2的电话（188××××9998），我就用我母亲刘某2的电话（139××××3942）打电话问朱某2，朱某2说没有加过我的微信。朱某2就用他自己的微信加我母亲刘某2的微信，然后让我把微信聊天记录截图给他看。朱某2看过后就说这就是刘汶蓉本人的微信，刘汶蓉都用这个微信骗过朱某2。和朱某2联系上后我才知道一直都是刘汶蓉冒用朱某2的微信来欺骗我，是刘汶蓉在盗刷我的信用卡和利用我的身份证在网络上用借款。2019年7月23日刘汶蓉用微信联系我母亲，提出：第一、不能给任何人说包括我家这边；第二、车由他用三天；第三、他回来了会出来，现在外面几天不能和我联系。我们没有同意把车给他用，到2019年7月27日刘汶蓉又打电话给我，提出23日微信给我母亲说的条件，并附加要求将车加满油给刘汶蓉开到修文给他，并且写条子给刘汶蓉，说明五日的所有使用权给刘汶蓉，我们不能过问，不能告诉任何人，他就答应和我到律师事务所写合同三日内将钱还钱。我没有答应刘汶蓉的要求，刘汶蓉已经把我和我的家人的电话、微信等联系方式全部拉黑了，已经无法联系刘汶蓉，刘汶蓉的家人也说都管不到刘汶蓉。没有办法我们就到银行将清单调出来后到派出所报案了。（7）刘汶蓉拿我的银行卡我不知道，到2019年6月份我爸爸接到催款的时候我问他，他承认了我才知道的。他拿我的身份证用，在网上借贷的时候刘汶蓉骗我说是他在网上给我买东西，需要验证，还让我进行扫描面部进行验证。我被刷的银行卡预留的电话号码是我和我爸爸潘某2的，但是我的电话上面的催款的通知全部都到黑名单里了，我爸爸接到催款消息后我问到刘汶蓉是他拿了我的卡后，我才发现我的电话里的关于通知还款的消息都被设置成黑名单了，还有我的手机也被设置陌生电话拒接了。我发现后问过刘汶蓉，但是刘汶蓉没有说话，既不承认也不否认。（8）刘汶蓉和我处朋友的这段时间给我买衣服、鞋子、手表等物品，我初步估算大概价值壹万元左右。还有就是2019年2月23日我们一起去云南丽江玩过一次，但是我们去玩的时候我在谷堡乡农村信用联社贷了20000元钱，这20000元钱也是刘汶蓉保存的，到现在都没有还的。（9）刘汶蓉拿过钱给我的，但是都是没两天这些钱刘汶蓉都找借口又要回去了的。2019年6月19日和20日刘汶蓉乘我爸爸潘某2手机放在家中的时候，将我爸爸微信上的钱分别每次转走了1000元，后来我拿他的手机来对，知道是刘汶蓉转走后我问刘汶蓉，他也承认了的，他说会还我爸爸的，最后也没有还；还有就是刘汶蓉给我爸爸借的现金两次，一共1500元，说要还我爸爸的，到现在也没有还；还有就是有一次刘汶蓉说他的一个叫小风的朋友被派出所的抓了要1000元钱保释金，我给我表哥滕彩东借了1000元钱用微信转给他，我转给他了他也没有还；还有刘汶蓉自己给我舅妈杨菲借了1500元没有还，我问他，他说他处理了的，后来我舅妈找到我家了，说刘汶蓉联系不到了，没办法也是我还的。（10）我通过抖音软件认识了两个女孩，在和这两个女孩聊天后得知刘汶蓉也曾经骗过这两个女孩子的钱。（11）2019年3月10日在修文逛街购物，是刷卡消费的，是谁的卡我不清楚；2019年3月15日在西江千户苗寨游玩，是刘汶蓉付钱消费的，是否刷卡消费不清楚；2019年4月1日在白云区逛街时花了几千元钱，反正是刷信用卡消费的，是刷谁的卡我不清楚；2019年4月在修文县合力超市消费一千多元钱，是刷卡消费的，是刷谁的卡我不清楚；2019年3月22日我和刘汶蓉去贵阳海洋世界刷卡消费过，3月23日在修文龙场驿大酒店住过，是刷卡消费的，是刷谁的卡我不清楚。（12）我从来没有看见刘汶蓉有过信用卡，也不知道他办理过信用卡。 2.被害人孙某的陈述：（1）2018年9月份的一天，我当时在修文的婚纱店里面上班，我的同事金某就打顺风车去白云区，当时就打到刘浩的车，我同事在车上的时候就和刘浩吹牛，刘浩自称他是在修文县公安局刑侦大队上班，请我同事金某给他介绍一个女朋友，我同事想到我也是单身就把我的微信推荐给了刘浩，刘浩就加了我的微信，他发给我的第一句话是“我在刑侦队上班，我叫刘浩。”我和他没见面之前都是在微信上聊天，当时他在微信上给我说，他在刑侦队上班，下面还带得几个兄弟，还配得有枪，经过几天的网聊过后，我就和他第一次见面，是他约我参加他们朋友的聚会，当时给人感觉这个男生很靠谱，为人处事很好，说话很得体。认识没多久后这名男子就开始不断的以各种借口向我借钱，大概借了有10多次，每次都是几百到1000多元钱不等，具体的数据我微信上面有记录。（2）我记得最清楚就是有一次他给我说他的警官证掉了，刘浩给我说需要3000元找三姐补办，10月23日他在我这里拿了现金500元，微信转账810元，银行卡里面我给他1000元，他自己拿去取的，一共是2310元给他补办警官证，大概过了几天他就说已经办好了，但是我从始至终都没有看到过。（3）有一次在我们交往的2个月之内，他说他出警的过程中被坏人用枪打到了，他说他受的是轻伤，其他两个同事受伤比较老火，在贵阳治疗需要他垫付医疗费，我当时转了1000多元钱给他。（4）有一次他给我说他父亲开车出门出车祸了，但是理赔还没有下来需要垫支，向我借了1000多元，具体的金额实在回忆不起来了，后来我问他父亲，他父亲称没有这回事，他家里面人还说他们一家人都要被他咒死。（5）2018年10月16日刘浩说他上次被枪打到的伤口复发，用我的信用卡刷了1428元，我又微信转了999元给他，他说他在贵阳医学院进行检查，这次一共是2427元。（6）还有我去买手机，当时他说他的手机也想换要不买一个情侣手机，我说可以的你自己给钱，他就说：“我的工资卡都在你这里，到时候发工资了你取出来就是了。”因为当时我们是以谈恋爱的方式在一起的，我想他工资也比较高，他当时给我讲的工资是6000多元一个月，年终有1万多的年终奖，我就垫钱给他买了，我和他的手机都是3500元。到了月底我就去查他的工资卡，发现没有进一分钱，我就到网上查他这个银行卡种类，发现是部队退役的卡，里面没有他所称的工资，我就问他怎么回事，他说这个月的工资单位发的是现金，从这个事情我就渐渐的感觉我是被骗了。（7）2018年10月份，具体日期记不清楚了，他说他的生日要我买手链和衣服给他，我就买了1000元手链和355元的衣服，买给他过后也没有见他当天过生日，他说他出任务然后就走了，后来我发现他的生日是8月份，根本不是10月份。（8）我一共被他骗了应该是一万多，还有很多几百到1千的回忆不起来了，因为他都是在平日生活里找一些滑稽的借口理由来借钱，当时都是想到他在公安局上班没有多心，后来越来越不对劲才感觉自己被骗，我和他翻脸过后他就直接消失了，怎么也联系不上他，去他家里面他家人都是不管他的。到后来我就直接没找他了，想到已经被骗了，找到他我一个柔弱女子也打不赢他，也不能把他怎么样。（9）我和他是2018年9月份认识，他是2018年10月底消失的。到现在都没联系上他，钱也没有追回来，他家里面也没有个说法。 （四）被告人刘汶蓉的供述：1.我和潘某1是小学和初中的同学，自从今年1月份开始我就和潘某1在一起交往并开始谈念爱，我们两个人在一起交往后开始我们的感情一直都比较好的，我记得在今年3月份左右的时候，我就和潘某1商量出去玩，由于我们两个的经济都不宽裕，潘某1就和我商量好，她自己去谷堡的一家信用社贷20000元的款和我一起去玩，后来我们两个就在修文县的一家租赁公司租了一辆越野车去云南玩了10多天，潘某1贷的20000元钱基本上用完了，而且我自己也花了2000多元钱，回到修文县后需要付3000多元钱的租车费用，潘某1就从自己身上拿了一张招商银行的卡给我，叫我去取钱付租赁费用，当时潘某1是和我一起去银行的，我就在修文县家贵阳银行取了3000元钱来付租车的费用了。（2）在我认识潘某1之前，潘某1就自己办理了两家银行的信用卡，我知道的就是招商银行和中信银行的信用卡，而且这两家银行的信用卡都配得有副卡的，我确实在潘某1不知情的时候，用潘某1的信用卡分四次刷了18000元、4600元、5000元、8000元出来自己使用，其他的每次消费基本上都用潘某1的卡消费在她的身上的，我记得在潘某1不知情的时候，在2019年5月初的时候我第一次用潘某1的招商银行的信用卡刷了4600元钱出来我自己一个人用了，第二次也是在5月份左右的时候，具体时间我不记得了，我用潘某1的中信信用卡刷了8000元钱出来自己用，我还记得当天在潘某1家中的时候潘某1给我说她没有钱用了，我就从这8000元钱里面拿了3500元钱给潘某1用。第三次是在5月份左右的时候，我在帮潘某1导信用卡还款的时候，我就知道潘某1手机上的中信银行ＡＰＰ可以办理中信银行贷款，然后我就用潘某1的手机申请贷款，后来申请的贷款需要潘某1持身份证拍照上传和面部扫描，这些资料的填写都是潘某1知情的，后来中信银行贷款批下来18000元钱，潘某1不知道贷款是否批下来，我就用潘某1绑定的一张工商银行卡分两次把这18000元钱取出来自己用了，第四次是在6月份的时候，我用潘某1的招商银行信用卡通过刷卡的方式套取了5000元钱出来自己用了。这些都是在潘某1不知情的情况下我自己用潘某1的卡刷卡套现出来用的。（3）我看见潘某1放了一张招商银行信用卡副卡和一张工商银行的借记卡在她自己卧室的箱子里，我趁潘某1不住意的时候，我就把这两张卡拿走了，一用这张招商银行的副卡刷走了5000元钱，还有就是面在通过刷卡的方式套取了5000元钱，还有中信银行ＡＰＰ办理的18000贷款是直接打在潘某1的这张工商银行借记卡上的，我也知道密码，所以钱被我取来用了，还有我用潘某1的招商银行的信用卡刷了4600元钱出来，中信信用卡刷了8000元钱出来的这两次都是趁潘某1的信用卡放在我身上的时候，我就在她不知情的时候，刷出来自己用了。（4）我还用潘某1的信用卡刷卡使用过的，但是这些钱都是为潘某1使用的，我记得第一次是今年4月份左右，我和潘某1一起去修文县文城逸都逛商店时，潘某1在一家红谷的皮包店里看中一个单肩皮包，然后潘某1就递了自己的一张招商银行的信用卡给我付钱，我就去刷卡付了2000多元钱，第二次是在今年5月份左右的一天晚上我和潘某1在白云区玩，潘某1就在白云区逛商场，当天我和潘某1在一起买衣服、裤子、戒指的时候，就拿自己的中信、招商信用卡出来刷卡消费，那天就消费了一万多元钱，有时是潘某1自己刷卡，有时候是潘某1拿卡给我去付钱。第三次是5月份期间，我带潘某1去贵阳医学院看过两、三次病，零零碎碎花费了4000多元钱，都是潘某1拿她的中信银行信用卡给我去支付的，第四次是在五月份期间，我和潘某1在修文县合力超市买东西的时候，我就在合力超市看中一块男士手表，需要3000多元钱，潘某1就从身上拿了她的招商银行信用卡支付的钱，第二天我又和潘某1在修文县逛合力超市的时候，潘某1看中了一块女式手表，潘某1就用自己的中信银行信用卡刷卡支付了3000多元钱，我和潘某1在一起时我记得清楚的所有的消费就这些了。（5）我在今年4、5月初的时候，我用潘某1的手机下载了网络借款软件拍拍贷，贷款6000多元钱，下载京东金融贷贷款2000多元钱，下载有钱花贷款1000元钱等网贷，都用潘某1的身份证在申请借款，每次申请借款，期间也需要潘某1本人验证，潘某1是知道的，但是她不知道是否申请借款成功，这三次网贷了1万元左右，都是打在潘某1的工商银行卡里面的，钱被我取来用了。（6）朱某2没有用潘某1的信用卡套过现，因为朱某2和潘某1都不认识，我给潘某1说朱某2用信用卡钱的目的是潘某1追我还钱追得太紧了，我就找个借口来拖延时间，然后好找钱来补潘某1的信用卡里面的钱，后来我实在没有办法找钱还了，我就写了一张合同给潘某1，但是具体的内容我不记得了。（7）2018年9月份的一天，有一个女生打顺风车去白云区，我在和这名女生闲聊的时候就叫她给我介绍一个女朋友，后来这名女生就把孙某的微信给我，我就和孙某微信聊天，我和她没见面之前都是在微信上聊天，当时我在微信上给她说，我在刑侦队上班，经过几天的网聊过后，我就约孙某参加我们朋友的聚会，认识没几天我就开始不断的以各种借口向她借钱，大概有借了有六七次，每次都是几百到1000多元钱不等，第一次是我给孙某说我的警官证掉了，需要3000元补办，这次她通过微信转账和拿现金，一共给了我2300多元钱，实际上我是骗孙某的，我并没有补办什么警官证，而且我都没有在公安部门上班了。第二次是过了几天的时间，我骗孙某说我出警的过程中被坏人用枪伤了，在贵阳治疗需要他垫付医疗费，孙某当时转了1000多元钱给我。第三次是我骗孙某说我父亲开某的车出门出车祸了，理赔还没有下来需要垫支，我就向孙某骗了1000多元，第四次是2018年10月份的一天我骗孙某说我摔伤了，需要医药费，我就用孙某的信用卡刷了1400多元，孙某又微信转了999元给我，第五次我骗孙某说我想换一个情侣手机，但是没有钱，我就说：“我的工资卡都在你这里，到时候发工资了你取出来就是了，我的工资6000多元一个月，年终有1万多元的年终奖”，孙某就垫钱给我买了一部3500元的手机，第六次是在2018年10月份期间，具体日期记不清楚了，我骗孙某说我过生日，要孙某给我买手链和衣服作为生日礼物，孙某就买了1000元的手链和355元的衣服送给我，其实我没有过生日，我的生日是8月份，不是10月份。我以各种理由和借口一共从孙某那里骗了12000元左右，具体的数额我不清楚。（8）我给孙某的卡实际上是一张空卡，并不是什么工资卡，卡里面是没有钱的，其实我并没有上班，我编造这些理由都是为了让孙某相信我是警察，好获得孙某的信任，我才从她那里骗到钱。因为我从孙某那里骗了一万多元钱后，孙某就跑去我家里面找我，要求我还钱，所以我就和孙某吵翻了，然后我就离开了孙某。（9）我和潘某1、孙某在一起谈朋友时，我都没有用我自己的真实名字，我都用一个叫“刘浩”的假名。因为刘浩是我的小名，我认识的人基本上都喊我刘浩这个名字。 （五）辨认笔录：2019年8月2日，被害人潘某1对被告人刘汶蓉进行了辨认。2019年8月2日，被害人潘某1之父对被告人刘汶蓉进行了辨认。被害人孙某对和自称是“刘浩”并和自己谈恋爱、诈骗自己的男子进行辨认，“刘浩”系被告人刘汶蓉。 上述证据间能相互印证，形成证据锁链，具有客观性、关联性、合法性，并经庭审举证、质证查实，本院予以确认，作为本案的定案依据。 关于被告人刘汶蓉提出对公诉机关指控其犯盗窃罪的事实有异议，辩解称大部分消费金额被害人是知情的辩解意见以及辩护人提出案发期间日常消费金额应予以扣除的辩护意见，经查：1.被告人刘汶蓉的供述：我记得在今年3月份左右的时候，我就和潘某1商量出去玩，由于我们两个的经济都不宽裕，潘某1就和我商量好，她自己去谷堡的一家信用社贷20000元的款和我一起去玩，后来我们两个就在修文县的一家租赁公司租了一辆越野车去云南玩了10多天，潘某1贷的20000元钱基本上用完了，而且我自己也花了2000多元钱，回到修文县后需要付3000多元钱的租车费用，潘某1就从自己身上拿了一张招商银行的卡给我，叫我去取钱付租赁费用，当时潘某1是和我一起去银行的，我就在修文县家贵阳银行取了3000元钱来付租车的费用了。我还用潘某1的信用卡刷卡使用过的，但是这些钱都是为潘某1使用的，我记得第一次是今年4月份左右，我和潘某1一起去修文县文城逸都逛商店时，潘某1在一家红谷的皮包店里看中一个单肩皮包，然后潘某1就递了自己的一张招商银行的信用卡给我付钱，我就去刷卡付了2000多元钱，第二次是在今年5月份左右的一天晚上我和潘某1在白云区玩，潘某1就在白云区逛商场，当天我和潘某1在一起买衣服、裤子、戒指的时候，就拿自己的中信、招商信用卡出来刷卡消费，那天就消费了一万多元钱，有时是潘某1自己刷卡，有时候是潘某1拿卡给我去付钱。第三次是5月份期间，我带潘某1去贵阳医学院看过两、三次病，杂七杂八的花费了4000多元钱，都是潘某1拿她的中信银行信用卡给我去支付的，第四次是在五月份期间，我和潘某1在修文县合力超市买东西的时候，我就在合力超市看中一块男士手表，需要3000多元钱，潘某1就从身上拿了她的招商银行信用卡支付的钱，第二天我又和潘某1在修文县逛合力超市的时候，潘某1看中了一块女式手表，潘某1就用自己的中信银行信用卡刷卡支付了3000多元钱，我和潘某1在一起时我记得清楚的所有的消费就这些了。2.被害人潘某1的陈述：2019年3月10日在修文逛街购物，是刷卡消费的，是谁的卡我不清楚；2019年3月15日在西江千户苗寨游玩，是刘汶蓉付钱消费的，是否刷卡消费不清楚；2019年4月1日在白云区逛街时花了几千元钱，反正是刷信用卡消费的，是刷谁的卡我不清楚；2019年4月在修文县合力超市消费一千多元钱，是刷卡消费的，是刷谁的卡我不清楚；2019年3月22日我和刘汶蓉去贵阳海洋世界刷卡消费过，3月23日在修文龙场驿大酒店住过，是刷卡消费的，是刷谁的卡我不清楚；我从来没有看见刘汶蓉有过信用卡，也不知道他办理过信用卡。可以看出，被告人刘汶蓉与被害人潘某1系恋人关系，在相处期间，二人随意消费金钱，2019年2月，两人因去云南丽江游玩而在信用社贷款二万元，被害人潘某1主观上知道被告人刘汶蓉经济条件不好，被害人潘某1也陈述从来没有看见刘汶蓉有过信用卡，也不知道他办理过信用卡，在二人刷卡消费过程中，被害人潘某1应当知道被告人刘汶蓉是使用其信用卡刷卡消费，故被告人刘汶蓉及辩护人所提相关辩护意见本院予以采纳，二人相处期间的日常消费金额不应该计入犯罪金额。 关于犯罪金额，从有利于被告人刘汶蓉的原则认定，根据被告人刘汶蓉的供述，其确实在潘某1不知情的时候，用潘某1的信用卡分四次刷了18000元、4600元、5000元、8000元出来自己使用，结合中国工商银行借记卡账户历史明细清单，2019年3月23日，潘某1尾号为2005的中信银行卡转入潘某1中国工商银行借记卡账户（尾号9788）28000元，且至8月6日再无中信银行转入记录，该金额中，被告人潘汶蓉自己供述在被害人潘某1不知情的情况下盗刷18000元，故涉案金额认定为35600元。 本院认为：被告人刘汶蓉以非法占有为目的，采取秘密窃取的手段盗窃他人财物，盗窃金额数额35600元，属盗窃数额巨大；冒充警察身份实施诈骗，诈骗金额数额11582元，属数额较大，其行为已构成盗窃罪、诈骗罪，依法应予惩处。修文县人民检察院指控被告人刘汶蓉犯盗窃罪的指控成立，数额以本院查实为准；指控被告人刘汶蓉犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。被告人刘汶蓉到案后能如实供述自己涉嫌犯罪的主要事实，当庭表示认罪，依法可以从轻处罚。辩护人所提相关辩护意见本院予以采纳，公诉机关量刑建议不当，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条：“盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；”、第二百六十六条“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；”、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘汶蓉犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六千元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月27日起至2023年2月26日止。） 二、责令被告人刘汶蓉退赔犯罪所得47182元，其中35600元发还被害人潘某1，11582元发还被害人孙某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑永周 人民陪审员  王培英 人民陪审员  张 玲 二〇二〇年七月十六日 法官助理朱瑾 书记员刘蕾