浙江省临海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1082刑初401号 公诉机关浙江省临海市人民检察院。 被告人陈利影，男，女，1977年9月3日出生于浙江省临海市，汉族，高中文化，个体工商户，住临海市。2013年9月17日因故意伤害被临海市公安局决定行政拘留五日并处罚款人民币二百元；2015年5月14日因犯危险驾驶罪被临海市人民法院判处拘役一个月，缓刑三个月，并处罚金人民币二千元。2019年10月30日因本案被临海市公安局刑事拘留，2019年12月5日经临海市人民检察院批准被逮捕。现羁押于临海市看守所。 辩护人吴卫星，浙江回浦律师事务所律师。 临海市人民检察院以临检一部刑诉〔2020〕879号起诉书指控被告人陈利影犯诈骗罪，于2020年5月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。临海市人民检察院指派检察员卢丹芬出庭支持公诉，被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2016年至2017年期间，被告人陈利影以非法占有为目的，在台州市椒江区以借贷为名，通过“借一写二”、事先收取家访费、资料费，并隐瞒被害人归还部分本息的事实以借条金额向法院提起民事诉讼等方式实施“套路贷”诈骗。期间，被告人陈利影诈骗被害人郑某1、陶某1、蒋某1等人至少达人民币（下币同）65482元，其中既遂金额至少达45762元，未遂金额至少达19720元。具体事实如下： 1、2016年8月10日，被害人郑某1向被告人陈利影借款9780元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给郑某19480元，并与郑某1签订了9780元的借款合同。后被害人郑某1陆续归还给被告人陈利影共计1630元。2017年1月9日，被告人陈利影以9780元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人郑某1300元费用以及郑某1还款1630元本息的事实，要求郑某1支付其本金9780元及银行同期同类贷款利率的利息。2017年5月2日，临海市人民法院判决被害人郑某1归还被告人陈利影9780元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人郑某1既遂金额1930元。 2、2016年8月11日，被害人陶某1向被告人陈利影借款9780元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给陶某19480元，并与陶某1签订了9780元的借款合同。被害人陶某1于2016年8月18日至11月10日共计还款给陈利影4238元。2017年1月10日，被告人陈利影以9780元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人陶某1300元费用以及陶某1还款4238元本息的事实，要求陶某1支付其本金9780元以及银行同期同类贷款利率的利息。被害人陶某1在得知被起诉后，通过其父亲陶某2归还被告人陈利影5500元。2017年2月14日，临海市人民法院判决被害人陶某1归还被告人陈利影9780元本金及利息。经查。被告人陈利影诈骗被害人陶某1既遂金额10038元。 3、2016年8月12日，被害人蒋某1向被告人陈利影借款8520元，陈利影事先收取300元的家访费、资料费，实际交付给蒋某18220元，并与蒋某1签订了8520元的借款合同。被害人蒋某1于2016年8月26日至10月7日共计还款给被告人陈利影2982元。因被害人蒋某1无法归还后续款项，被告人陈利影遂让被害人蒋某2作为担保人，并在无实际借款给蒋某2的情况下与蒋某2签订了8520元的虚假借款合同。2017年1月9日，被告人陈利影以8520元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人蒋某1300元费用的事实，要求蒋某1支付其本金8520元及银行同期同类贷款利率的利息。同日，被告人陈利影以8520元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了蒋某2无实际借款的事实，要求蒋某2支付其本金8520元及银行同期同类贷款利率的利息。2017年2月13日，临海市人民法院分别判决被害人蒋某1、蒋某2各自归还被告人陈利影8520元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人蒋某1既遂金额3282元，诈骗被害人蒋某2未遂金额8520元。 4、2016年8月20日，被害人郭某向被告人陈利影借款8520元，并与郭某签订了8520元的借款合同。被害人郭某于2016年8月27日至12月13日共计还款给被告人陈利影5112元。2017年1月9日，被告人陈利影以8520元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了被害人郭某还款5112元本息的事实，要求郭某支付其本金8520元以及银行同期同类贷款利率的利息。2017年5月8日，临海市人民法院判决被害人郭某归还被告人陈利影8520元本金及利息。经查。被告人陈利影诈骗被害人郭某既遂金额5112元。 5、2016年11月1日，被害人戴某向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给戴某9700元，并与戴某签订了10000元的借款合同。2017年1月10日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人戴某300元费用的事实，要求戴某支付其本金10000元及银行同期同类贷款利率的利息。2017年2月14日，临海市人民法院判决被害人戴某归还被告人陈利影10000元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人戴某既遂金额300元。 6、2016年11月1日，被害人林某向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给林某9700元，并与林某签订了10000元的借款合同。2017年2月16日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人林某300元费用的事实，要求林某支付其本金10000元及银行同期同类贷款利率的利息。2017年6月22日，临海市人民法院判决被害人林某归还被告人陈利影10000元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人林某既遂金额300元。 7、2016年11月3日，被害人梁某向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给梁某9700元，并与梁某签订了10000元的借款合同。2017年1月10日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人梁某300元费用的事实，要求梁某支付其本金10000元及月利率1%的利息。2017年2月28日，被害人梁某还款给被告人陈利影3500元。被告人陈利影遂于2017年3月1日撤回起诉。经查，被告人陈利影诈骗被害人梁某既遂金额3800元。 8、2016年11月4日，被害人孙某向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元手家访费、资料费，实际交付给孙某9700元，并与孙某签订了10000元的借款合同。2017年2月16日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人孙某300元费用的事实，要求孙某支付其本金10000元及月利率1%的利息。2017年3月9日，临海市人民法院判决被害人孙某归还被告人陈利影10000元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人孙某既遂金额300元。 9、2016年11月10日，被害人郑某2向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给郑某29700元，并与郑某2签订了10000元的借款合同。被害人郑某2于2016年11月17日至2017年3月16日共计还款给被告人陈利影9000元。2017年10月25日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人郑某2300元费用以及郑某2还款9000元本息的事实，要求支付其本金10000元以及月利率1%的利息。后被告人陈利影于2017年11月21日撤回起诉。经查，被告人陈利影诈骗被害人郑某2既遂金额9300元。 10、2016年11月25日，被害人谭某向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给谭某9700元，并与谭某签订了10000元的借款合同。2017年1月10日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人谭某300元费用的事实，要求谭某支付其本金10000元及月利率1%的利息。2017年3月1日，临海市人民法院判决被害人谭某归还被告人陈利影10000元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人谭某既遂金额300元。 11、2016年12月7日，被害人潘某向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元资料费、介绍费等，实际交付给潘某9700元，并与潘某签订了10000元的借款合同。被害人潘某于2016年12月15日至2017年2月14日共计还款给被告人陈利影5250元。2017年2月16日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人潘某300元费用以及潘某还款5250元本息的事实，要求支付其本金10000元以及月利率2%的利息。之后，被害人潘某又于2017年2月23日至3月13日共计还款给被告人陈利影3750元。被告人陈利影遂于2017年3月14日撤回起诉。经查，被告人陈利影诈骗被害人潘某既遂金额9300元。 12、2017年3月28日，被害人冯某达向被告人陈利影借款5000元，陈利影事先收取900元费用，实际交付给冯某达4100元，并与冯某达签订了10000元的借款合同。被害人冯某达于2017年3月31日、2017年4月1日、2017年4月2日分别还款300元、300元、300元，共计900元。2017年10月25日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了借条金额虚增5000元、事先收取被害人冯某达900元费用以及冯某达还款900元本息的事实，要求冯某达支付其本金10000元以及月利率2%的利息共计1400元。2017年12月14日，临海市人民法院判决被害人冯某达归还被告人陈利影10000元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人冯某达既遂金额1800元、未遂金额5700元。 13、2017年5月30日，被害人方某向被告人陈利影借款5000元，实际交付给方某5000元，并与方某签订了10000元的借款合同，由金某作为担保人。2017年10月16日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了借条金额虚增5000元的事实，要求方某、金某支付其本金10000元以及月利率2%的利息共计1000元。2017年11月10日，临海市人民法院判决被害人方某归还被告人陈利影10000元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人方某未遂金额5500元。 2019年10月29日，被告人陈利影主动到公安机关投案。 对指控的上述违法犯罪事实，公诉机关提供相关证据予以证明。 公诉机关认为，被告人陈利影以非法占有为目的，利用“套路贷”诈骗公私财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈利影对指控的犯罪事实和证据均没有异议，并自愿认罪认罚。建议：被告人陈利影犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。提请本院依法判处。 被告人陈利影对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人陈利影辩护人对公诉机关指控被告人陈利影的犯罪事实和罪名均没有异议，认为被告人陈利影认罪认罚，退出全部违法所得，当庭自愿认罪，希对其从轻处罚。 经审理查明：2016年至2017年期间，被告人陈利影以非法占有为目的，在台州市椒江区以借贷为名，通过“借一写二”、事先收取家访费、资料费，并隐瞒被害人归还部分本息的事实以借条金额向法院提起民事诉讼等方式实施“套路贷”诈骗。期间，被告人陈利影诈骗被害人郑某1、陶某1、蒋某1等人至少达人民币（下币同）65482元，其中既遂金额至少达45762元，未遂金额至少达19720元。具体事实如下： 1、2016年8月10日，被害人郑某1向被告人陈利影借款9780元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给郑某19480元，并与郑某1签订了9780元的借款合同。后被害人郑某1陆续归还给被告人陈利影共计1630元。2017年1月9日，被告人陈利影以9780元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人郑某1300元费用以及郑某1还款1630元本息的事实，要求郑某1支付其本金9780元及银行同期同类贷款利率的利息。2017年5月2日，临海市人民法院判决被害人郑某1归还被告人陈利影9780元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人郑某1既遂金额1930元。 2、2016年8月11日，被害人陶某1向被告人陈利影借款9780元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给陶某19480元，并与陶某1签订了9780元的借款合同。被害人陶某1于2016年8月18日至11月10日共计还款给陈利影4238元。2017年1月10日，被告人陈利影以9780元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人陶某1300元费用以及陶某1还款4238元本息的事实，要求陶某1支付其本金9780元以及银行同期同类贷款利率的利息。被害人陶某1在得知被起诉后，通过其父亲陶某2归还被告人陈利影5500元。2017年2月14日，临海市人民法院判决被害人陶某1归还被告人陈利影9780元本金及利息。经查。被告人陈利影诈骗被害人陶某1既遂金额10038元。 3、2016年8月12日，被害人蒋某1向被告人陈利影借款8520元，陈利影事先收取300元的家访费、资料费，实际交付给蒋某18220元，并与蒋某1签订了8520元的借款合同。被害人蒋某1于2016年8月26日至10月7日共计还款给被告人陈利影2982元。因被害人蒋某1无法归还后续款项，被告人陈利影遂让被害人蒋某2作为担保人，并在无实际借款给蒋某2的情况下与蒋某2签订了8520元的虚假借款合同。2017年1月9日，被告人陈利影以8520元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人蒋某1300元费用的事实，要求蒋某1支付其本金8520元及银行同期同类贷款利率的利息。同日，被告人陈利影以8520元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了蒋某2无实际借款的事实，要求蒋某2支付其本金8520元及银行同期同类贷款利率的利息。2017年2月13日，临海市人民法院分别判决被害人蒋某1、蒋某2各自归还被告人陈利影8520元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人蒋某1既遂金额3282元，诈骗被害人蒋某2未遂金额8520元。 4、2016年8月20日，被害人郭某向被告人陈利影借款8520元，并与郭某签订了8520元的借款合同。被害人郭某于2016年8月27日至12月13日共计还款给被告人陈利影5112元。2017年1月9日，被告人陈利影以8520元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了被害人郭某还款5112元本息的事实，要求郭某支付其本金8520元以及银行同期同类贷款利率的利息。2017年5月8日，临海市人民法院判决被害人郭某归还被告人陈利影8520元本金及利息。经查。被告人陈利影诈骗被害人郭某既遂金额5112元。 5、2016年11月1日，被害人戴某向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给戴某9700元，并与戴某签订了10000元的借款合同。2017年1月10日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人戴某300元费用的事实，要求戴某支付其本金10000元及银行同期同类贷款利率的利息。2017年2月14日，临海市人民法院判决被害人戴某归还被告人陈利影10000元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人戴某既遂金额300元。 6、2016年11月1日，被害人林某向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给林某9700元，并与林某签订了10000元的借款合同。2017年2月16日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人林某300元费用的事实，要求林某支付其本金10000元及银行同期同类贷款利率的利息。2017年6月22日，临海市人民法院判决被害人林某归还被告人陈利影10000元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人林某既遂金额300元。 7、2016年11月3日，被害人梁某向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给梁某9700元，并与梁某签订了10000元的借款合同。2017年1月10日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人梁某300元费用的事实，要求梁某支付其本金10000元及月利率1%的利息。2017年2月28日，被害人梁某还款给被告人陈利影3500元。被告人陈利影遂于2017年3月1日撤回起诉。经查，被告人陈利影诈骗被害人梁某既遂金额3800元。 8、2016年11月4日，被害人孙某向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元手家访费、资料费，实际交付给孙某9700元，并与孙某签订了10000元的借款合同。2017年2月16日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人孙某300元费用的事实，要求孙某支付其本金10000元及月利率1%的利息。2017年3月9日，临海市人民法院判决被害人孙某归还被告人陈利影10000元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人孙某既遂金额300元。 9、2016年11月10日，被害人郑某2向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给郑某29700元，并与郑某2签订了10000元的借款合同。被害人郑某2于2016年11月17日至2017年3月16日共计还款给被告人陈利影9000元。2017年10月25日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人郑某2300元费用以及郑某2还款9000元本息的事实，要求支付其本金10000元以及月利率1%的利息。后被告人陈利影于2017年11月21日撤回起诉。经查，被告人陈利影诈骗被害人郑某2既遂金额9300元。 10、2016年11月25日，被害人谭某向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元家访费、资料费，实际交付给谭某9700元，并与谭某签订了10000元的借款合同。2017年1月10日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人谭某300元费用的事实，要求谭某支付其本金10000元及月利率1%的利息。2017年3月1日，临海市人民法院判决被害人谭某归还被告人陈利影10000元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人谭某既遂金额300元。 11、2016年12月7日，被害人潘某向被告人陈利影借款10000元，陈利影事先收取300元资料费、介绍费等，实际交付给潘某9700元，并与潘某签订了10000元的借款合同。被害人潘某于2016年12月15日至2017年2月14日共计还款给被告人陈利影5250元。2017年2月16日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了事先收取被害人潘某300元费用以及潘某还款5250元本息的事实，要求支付其本金10000元以及月利率2%的利息。之后，被害人潘某又于2017年2月23日至3月13日共计还款给被告人陈利影3750元。被告人陈利影遂于2017年3月14日撤回起诉。经查，被告人陈利影诈骗被害人潘某既遂金额9300元。 12、2017年3月28日，被害人冯某达向被告人陈利影借款5000元，陈利影事先收取900元费用，实际交付给冯某达4100元，并与冯某达签订了10000元的借款合同。被害人冯某达于2017年3月31日、2017年4月1日、2017年4月2日分别还款300元、300元、300元，共计900元。2017年10月25日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了借条金额虚增5000元、事先收取被害人冯某达900元费用以及冯某达还款900元本息的事实，要求冯某达支付其本金10000元以及月利率2%的利息共计1400元。2017年12月14日，临海市人民法院判决被害人冯某达归还被告人陈利影10000元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人冯某达既遂金额1800元、未遂金额5700元。 13、2017年5月30日，被害人方某向被告人陈利影借款5000元，实际交付给方某5000元，并与方某签订了10000元的借款合同，由金某作为担保人。2017年10月16日，被告人陈利影以10000元的借款金额向临海市人民法院提起诉讼并对法院隐瞒了借条金额虚增5000元的事实，要求方某、金某支付其本金10000元以及月利率2%的利息共计1000元。2017年11月10日，临海市人民法院判决被害人方某归还被告人陈利影10000元本金及利息。经查，被告人陈利影诈骗被害人方某未遂金额5500元。 2019年10月29日，被告人陈利影主动到公安机关投案。 另查明，被告人陈利影向公诉机关退出赃款人民币四万元。在审理过程中，被告人陈利影向本院退出赃款人民币五千七百六十二元并缴纳罚金人民币五千元。 上述事实，被告人陈利影在开庭审理过程中均无异议，并有经庭审举证、质证的书证户籍证明、转账记录、银行交易明细、刑事判决书、行政处罚决定书、起诉状、民事判决书、裁定书、借款协议、借条、收条、退赃票据、罚没收据等，证人陶某2、金某的证言，到案经过，被害人冯某达、戴某、陶某1、潘某、谭某、梁某、蒋某1、蒋某2、郑某2、郑某1、林某、方某、孙某、郭某的陈述，被告人陈利影、同案人员卢淳凯、张海波、陈洪兵的供述，辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈利影以非法占有为目的，利用“套路贷”诈骗公私财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈利影在诈骗犯罪中有部分系犯罪未遂，依法比照既遂犯予以减轻处罚。被告人陈利影当庭自愿认罪，并愿意接受处罚，依法予以从轻处罚。被告人陈利影退出了违法所得，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人提出的与上述事实相符的辩护意见，本院予以采纳。被告人陈利影为实施“套路贷”犯罪所实际交付的本金，作为犯罪工具，应依法予以追缴或没收，被害人的合法财产应予以返还。根据被告人的犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陈利影犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月30日起至2020年10月29日止。罚金已缴纳） 二、被告人陈利影向本院退出的违法所得人民币四千二百元予以没收，上缴国库。 三、被告人陈利影向本院退出的为实施“套路贷”犯罪实际交付的“本金”人民币一千五百六十二元予以没收，上缴国库。 四、被告人陈利影向临海市人民检察院退出的为实施“套路贷”犯罪实际交付的“本金”人民币三万九千七百四十二元予以没收，由扣押单位上缴国库。 五、被告人陈利影为实施“套路贷”犯罪实际交付的尚在被害人处的“本金”差额部分人民币七万一千零九十六元，向相关被害人予以追缴，上缴国库（详见附表一）。 六、对被害人陶某1的合法财产人民币二百五十八元，由扣押单位临海市人民检察院予以返还被害人陶某1。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  屈 峰 人民陪审员  黄跃申 人民陪审员  黄友选 二〇二〇年七月二十二日 代书 记员  屈 明 附表一 序号 相关被害人 本金差额部分向相关被害人追缴并予以没收（元） 郑某1 蒋某1 郭某 戴某 林某 梁某 孙某 郑某2 谭某 潘某 冯某达 方某 合计 SHAPE*MERGEFORMAT SHAPE*MERGEFORMAT