山东省莘县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1522刑初47号 公诉机关山东省莘县人民检察院。 被告人贾洪全，男，1980年9月4日出生于山东省莘县，汉族，初中文化，中共党员，莘县洪亚数控科技有限公司法定代表人、总经理。户籍所在地莘县，住莘县。2018年10月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被莘县公安局刑事拘留，2018年10月12日、2019年10月31日被莘县公安局取保候审。 山东省莘县人民检察院以莘检二部刑诉[2020]3号起诉书指控被告人贾洪全犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省莘县人民检察院指派检察员邹文军出庭支持公诉，被告人贾洪全到庭参加诉讼，现已审理终结。 山东省莘县人民检察院指控，2015年10月至2017年12月期间，被告人贾洪全伙同闫某等人，以莘县富农粮食种植专业合作社、莘县绿嘉源果蔬专业合作社、莘县十八里供销社为农服务中心的名义，在没有吸收存款合法手续的情况下，以固定或高额利息为诱饵，对外进行宣传，非法吸收公众存款，将吸收的存款用于还本付息、维持合作社运营、借给洪亚数控公司。经审计，贾洪全涉嫌非法吸收公众存款人民币（下同）5488772元，案发前未归还2778294.15元。案发后，贾洪全退赔集资参与人180万元。 被告人贾洪全对公诉机关指控的事实和罪名没有异议。 经审理查明，2015年10月至2017年12月期间，被告人贾洪全伙同闫某等人，以莘县富农粮食种植专业合作社（以下简称富农合作社）、莘县绿嘉源果蔬专业合作社（以下简称绿嘉源合作社）、莘县十八里供销社为农服务中心（以下简称十八里为农服务中心）的名义，在没有吸收存款资格的情况下，以固定或高额利息为诱饵，对外进行宣传，非法吸收公众存款。经审计，共非法吸收公众存款5488772元，吸收的存款中270余万元用于偿还集资参与人的本息、部分用来维持合作社运营，另有130余万元借给了贾洪全控制的洪亚数控公司使用。案发前实际未归还2778294.15元。案发后，贾洪全与集资参与人的代表丁某、郑某等九人达成了退赔协议，贾洪全共退赔了集资参与人代表180万元，取得了集资参与人代表的谅解。 认定上述事实的证据有： （一）物证 富农合作社社员证十七份，证明贾洪全是以富农合作社的名义发展集资参与人为社员后，再用吸收社员股金的方式非法吸收公众存款的。 （二）书证 1．被告人贾洪全的户籍证明、党员身份证明各一份，证明贾洪全系中共党员，属完全刑事责任能力人。 2.富农合作社、绿嘉源合作社、十八里为农服务中心的工商登记资料一宗，证明上述企业的业务范围均不包括吸收存款。 3．莘县洪亚数控科技有限公司与绿嘉源合作社借款合同复印件七份，证明了贾洪全以莘县洪亚数控科技有限公司的名义从绿嘉源合作社借款的情况。 4.丁某、郑某等集资参与人代表收到贾洪全还款的收到条九份、谅解书一份，证明了贾洪全退赔集资款的情况。 5.莘县公安局发破案经过说明、到案经过说明、前科情况说明各一份，证明了本案的发破案经过、被告人贾洪全的到案情况及贾洪全无犯罪前科的情况。 三、证人证言 1.证人闫某证明，2015年年底，贾洪全找到他说要成立为农服务中心。随后贾洪全成立了富农合作社。贾洪全是富农合作社的老板，让他负责富农合作社的日常运转。在2016年3月份之前，他负责农资配送和资金互助两个项目，2016年3月份之后，他把资金互助这一块交给郑某负责了。富农合作社要求必须是社员才能存款，存款时需办理社员证。大多数时候是代办员带着存款人去存款或者是代办员带着存款人的钱替存款人去存款，代办员带着存款人的钱去存款时直接存到代办员的名下。在合作社每月的例会上都要求代办员以资金互助的名义对外进行宣传。在他负责期间吸收了大约七八十万元存款。绿嘉源合作社开始是他成立的，后来贾洪全为了申请政策补助，把绿嘉源合作社的法人代表变更成了贾洪全的妻子李雪梅，所以后期的股金单据都变更为绿嘉源合作社的股金单了。截至到2016年的六七月份，富农合作社和绿嘉源合作社一共大概吸收了二百六七十万元左右的存款。他不清楚富农合作社、绿嘉源合作社运营期间贾洪全用了多少钱。 2.证人安某证明，她是2105年12月份到富农合作社上班的，是闫某招她去的。富农合作社的老板是贾洪全，但贾洪全基本不去，都是闫某负责日常工作。富农合作社吸收存款的主要宣传方式是通过代办员口口相传。在富农合作社存款必须通过代办员，由代办员吸收存款后统一存到富农合作社，存款之前要先办一个社员证。到了2017年7月份，有的存款到期了，贾洪全就把原来富农合作社的股金单换成了绿嘉源合作社的股金单。富农合作社一共吸收了有300多万元存款，除去支取的，还有280多万没有还上。吸收的资金贾洪全大概用了200万元左右，还有一部分用于富农合作社的日常运转了。 3.证人张某1证明，她是在2105年12月份应聘到富农合作社上班的，主要负责给存款户出具股金存取单。富农合作社的老板是贾洪全，但贾洪全每个月只是到富农合作社来给代办员开开会，富农合作社的日常工作都是由闫某负责。在闫某负责期间，富农合作社大概吸收了300万元左右的存款。一般情况下都是代办员直接带着现金来存款，开了股金单后代办员再把股金单交给存款人，存款人不用亲自到合作社来。存款人要取款的话必须给贾洪全打电话，经贾洪全同意把钱转到合作社后，存款户才能取钱。 4.证人丁某证明，他是富农合作社的代办员。2015年11月份他到十八里为农服务中心见到闫某，闫某说这个为农服务中心是莘县供销社成立的，让开展为农服务和资金互助，存款利息是三个月的4厘、半年的6厘、一年的8.28%。还说在那里存款有保障，出现问题莘县供销社负责。当时富农合作社是闫某主持工作，后来才知道贾洪全是老板。凡是去富农合作社存款的人在办理存款的同时都给办一个社员证。富农合作社吸收存款的宣传方式就是通过代办员口口相传，让代办员到处拉人，也让在那里存款的社员再拉别的人去存款，吸收存款没有限制条件，谁都可以存，但绝大多数都是代办员直接带着钱替存款户存的，个人去存款的基本没有。到了2016年10月份，富农合作社就拿不出钱来了，他问闫某怎么回事，闫某说贾洪全是幕后老板，钱都让贾洪全用了。他和其他代办员找贾洪全要钱，贾洪全就把富农合作社的股金单给他们换成了绿嘉源合作社的股金单。贾洪全现在已经将通过他吸收的存款退还给了他，他对贾洪全表示谅解。 5.证人郑某证明，2016年1月份，闫某和丁某找到他让他到富农合作社工作。他去了一个多月后才知道富农合作社的老板是贾洪全，但平时富农合作社的事都是闫某在管理。在给代办员开会的时候贾洪全去过几次，贾洪全在会上都是给大家讲自己的家产有多大，让大家放心的把钱存到富农合作社。2016年7月份左右，贾洪全让他接替闫某的工作。富农合作社对外宣传就是口口相传。到富农合作社存款没有什么限制，谁都能存钱。富农合作社吸收了不到300万元存款。这些钱有部分是贾洪全用了，十八里为农服务中心盖了个仓库也是用的这里面的钱，平时富农合作社的开销也从这些钱里出。 6.证人李某证明，他是富农合作社的代办员。2016年1月份，郑某找到他说莘县供销社在十八里铺镇建了一个为农服务中心，为农服务中心有资金互助项目，以富农合作社的名义运营。后来他就陆续给富农合作社拉了一些存款。在富农合作社存款没有任何限制，富农合作社对外吸收存款的宣传方式是口口相传或者是电话推销。到了2016年11月份就从富农合作社拿不出来钱了。大概是在2017年6月份，贾洪全把富农合作社的一部分股金单换成了绿嘉源合作社的股金单。他存入富农合作社的钱都是替别人代办的，现在贾洪全已经将通过他吸收的存款退还给了他，他对贾洪全表示谅解。 7.证人沈某1、鞠某、张某2、刘某1、郭某、田某均是富农合作社的代办员，他们证明的内容与郑某、丁某、李某证明的内容基本相同。 8.证人虞某、王某1、王某2、刘某2、沈某2、杨某、车兰菊、魏凤环均是富农合作社的存款户，他们均证明是听信富农合作社代办员的宣传后，把钱存到富农合作社的。他们有的是由代办员领着去存的款，有的是直接把钱交给了代办员让代办员替他们去存的。 9.证人秦某证明，富农合作社是贾洪全用他的身份证注册成立的，他从来没有实际管理和经营过这家合作社。 10.证人贾某、邵某、王某3均证明，他们不知道富农合作社和绿嘉源合作社是怎么回事，也从来没有参与过这两家合作社的管理和经营，是贾洪全瞒着他们，用他们的身份证办理的有关手续。 四、被告人供述与辩解 被告人贾洪全供述，富农合作社是他于2013年或2014年成立的，是用他表弟秦某的身份作为法人注册了这家合作社。绿嘉源合作社是闫某成立的，开始时法人是闫某的家属，到了2016年4月份左右变更为李雪梅。2015年10月份左右成立的十八里为农服务中心。把绿嘉源合作社的法人变更为李雪梅以后，又把十八里供销社加入到绿嘉源合作社的股东里。后来把富农合作社股金单也更换为绿嘉源合作社的了。十八里为农服务中心和绿嘉源合作社由农资部和资金互助部两部分组成。农资部主要是销售化肥，资金互助部主要是吸收存款。十八里为农服务中心和绿嘉源合作社的日常管理都是由闫某负责，他没有参与十八里为农服务中心和绿嘉源合作社的日常管理，只是在每月给代办员开会时去一次。十八里为农服务中心和绿嘉源合作社吸收的存款都是通过闫某找的十八里铺镇当地的代办员吸收上来的。这些代办员没有工资，只有提成和奖励。吸收的存款，用于绿嘉源合作社安装监控设备、建造仓库、装修化验室、购置化验设备、考察学习、发放合作社员工工资及福利、支付房租等共计有140多万元。他以莘县洪亚数控科技有限公司的名义借了本金有130多万元，连利息一共是170多万元。他借的这些钱都用来支付莘县洪亚数控科技有限公司的工程款、发放工人工资、购买生产材料了。他对聊城正原有限责任会计师事务所审核鉴定的结论没有异议。他已退赔给集资参与人180万元，退赔款项已经给付到位，集资参与人代表已对他表示了谅解。 五、鉴定意见 聊城正原有限责任会计师事务所出具的聊正原会审鉴字（2019）第1-06号审核鉴证报告书一份，证明自2015年10月至2017年12月，贾洪全涉嫌非法吸收公众存款本金金额为人民币5,488,772.00元，向存款人归还存款本金合计2674501.00元，向存款人归还存款利息合计35976.85元，2017年12月底尚未归还存款本金2814271.00元（未减去已付的利息）。 上述证据，均经当庭质证、认证，并经查证属实，足以认定上述事实。 本院认为，被告人贾洪全违反国家金融管理法律规定,在没有吸收公众存款资格的情况下，向社会不特定公众吸收资金,数额巨大,其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人贾洪全的犯罪事实和罪名成立。被告人贾洪全到案后如实供述了犯罪事实，当庭认罪态度较好，自愿认罪认罚；已返还了集资参与人一百八十万元，取得了集资参与人代表的谅解；对被告人适用非监禁刑其居住地的社区愿意协助监督、监管，可依法对被告人从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下： 被告人贾洪全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年， 缓刑四年；并处罚金人民币六万元。（罚金已缴纳） （缓刑考验期从判决确定之日起计算）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  翟相海 审 判 员  郭 勇 人民陪审员  马伟霞 二〇二〇年七月十日 书 记 员  田明雪