湖南省宁远县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1126刑初142号公诉机关湖南省宁远县人民检察院。被告人周林，男，汉族，湖南省宁远县人，高中文化，经商，户籍地和住所地均在湖南省宁远县文庙街道。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月29日被宁远县公安局刑事拘留，2019年11月21日经宁远县人民检察院批准逮捕，同日由宁远县公安局执行逮捕。现羁押于宁远县看守所。辩护人李正武，湖南舜源泽律师事务所律师。被告人莫庆志，女，汉族，湖南省宁远县人，高中文化，经商，户籍地和住所地均在湖南省宁远县文庙街道。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月29日被宁远县公安局刑事拘留，2019年11月21日经宁远县人民检察院批准逮捕，次日由宁远县公安局执行逮捕。现羁押于永州市看守所。指定辩护人宋顺生，湖南恳业律师事务所律师。湖南省宁远县人民检察院以湘宁检公诉刑诉〔2020〕103号起诉书，指控被告人周林、莫庆志犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，由审判员欧明春担任审判长，与人民陪审员于养清、许翠姣依法组成合议庭，代理书记员高柔担任庭审记录，于2020年6月11日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。宁远县人民检察院指派检察员黄军辉出庭支持公诉，被告人周林及其辩护人李正武、被告人莫庆志及其辩护人宋顺生到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省宁远县人民检察院指控：2002年以来，被告人周林、莫庆志违反国家金融管理有关规定，未经有关金融部门批准，通过自己和亲朋好友口口相传的介绍，以做生意资金周转等名义，采取书面或口头承诺还款付息的方式，先后向骆辉翠、张进军、蒋顺清等人非法吸收存款。经永州诚信联合会计师事务所认定，截止2017年5月31日，周林、莫庆志非法吸收公众存款涉案人数181人，未退还本金3942.2748万元。被告人周林、莫庆志于2019年10月25日被公安机关抓获。为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、鉴定意见、被告人周林、莫庆志的供述及辩解等证据证实。据此认为，被告人周林、莫庆志非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。被告人周林、莫庆志认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。在共同犯罪中，被告人周林起了主要作用，系主犯；被告人莫庆志起了次要作用，系从犯，对二被告人应分别同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条的规定处罚。提请本院依法判处。被告人周林、莫庆志对起诉书指控的犯罪事实没有提出异议，均当庭表示认罪。辩护人李正武提出的辩护意见是：一、犯罪数额认定存在异议。本案“非法吸收公众存款”的犯罪数额应当以被告人周林所吸收的资金金额来认定，不应包括先前返利的金额，也不应包括将利息再次直接转作本金而继续借款的部分，本案中会计事务所的审计报告认定的犯罪数额比实际借款数额高出了近千万元。二、被告人周林具有法定和酌定从轻、减轻处罚的情节。1、被告人周林非法吸收公众存款的实际用途是用于正常的商业经营中，符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条“非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理”的规定，具有法定减轻的情节。2、被告人周林于2018年6月曾主动到公安机关投案自首，当时公安人员告诉被告人周林，没人投诉，没有立案，叫被告人回去把生意搞活，多抓点钱还借款，被告人就回去到外地打工抓钱去了；2019年到案后，被告人能如实供述所犯罪行，积极配合公安机关和检察院的办案工作，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。3、被告人周林系初犯，无犯罪前科，可以从轻处罚。4、被告人周林当庭认罪，且认罪认罚，具有法定减轻的情节。辩护人宋顺生提出的辩护意见是：一、被告人莫庆志是从犯，依法可减轻处罚。二、被告人莫庆志的丈夫周林系本案主犯，面临三至十年有期徒刑，二被告人有10周岁左右的学龄儿童需要照顾，因此，应对被告人莫庆志从轻处罚，以使其出来照顾年幼的孩子，符合刑法惩罚与教育相结合的原则。三、本案受害人过错严重，参与存款是基于一种逐利心理，导致被告人犯下如此罪行，因此，应相应减轻对被告人的处罚。四、被告人莫庆志还有如下应当从轻处罚的情节：1、自愿认罪，坦白了全部犯罪事实，并当庭认罪；2、是初犯、偶犯，一贯表现良好；3、有正当职业，有合法收入来源，从轻处理，有利于被告人融入社会，迅速调整到正常就业状态；4、犯罪主观恶性少，后果不严重；5、被告人愿退赃、缴纳罚金。经审理查明：被告人周林、莫庆志系夫妻。1998年，二被告人到宁远县城从事纸巾加工生产，继而从事纸品批发经营，于2003年10月23日登记注册了宁远县九嶷纸业（个体工商户，已注销），后于2006年11月30日注册成立了宁远县珑腾纸业商贸有限公司。此后，被告人周林、莫庆志又涉足室内外装修及纺织品、针织品、厨房卫生间用具及日用杂货、建筑陶瓷销售等行业，于2009年3月19日与他人合伙注册成立了宁远县雅舍装饰工程有限公司（后于2015年6月29日注销），于2010年12月3日登记注册了从事陶瓷、卫浴、建材销售的个体工商户（冠珠陶瓷店），于2014年9月24日注册成立了永州冠之家家居建材有限公司。自2002年以来，被告人周林、莫庆志因资金周转的需要，违反国家金融管理有关规定，未经有关金融管理部门批准，通过自己和亲朋好友口口相传的介绍，以做生意需资金周转等名义，采取书面或口头承诺还款付息(月利息1.3%至2.2%不等）的方式，先后向骆辉翠、张进军、蒋顺清、欧晓芳等181人非法吸收存款。截止2017年5月31日，被告人周林、莫庆志非法吸收公众存款4133.7583万元。此前已退还本金147.5万元，后于2017年9月退还本金173.1085万元，2018年9月退还本金81.224万元，退还本金合计401.8325万元；未退还本金3731.9258万元。在吸收存款的过程中，主要由被告人周林与出借人洽谈借款金额、借期、借款利率，提供银行账户，安排资金的使用及偿还借款本息。二被告人所吸收的存款主要用于经营，部分用于偿还以前的借款本息及购买房产等。2017年5月底，因被告人周林、莫庆志已无力支付借款利息，被告人周林、莫庆志与出借人签订了《还款协议书》，约定由债权人代表对被告人周林、莫庆志的经营现状及资本运作进行审计，并对被告人周林、莫庆志的部分资产挂牌拍卖，变现的资金按比例偿还给债权人。其后，被告人周林、莫庆志的部分资产出售后偿还了部分借款。现登记在被告人周林名下的资产情况为：①座落：宁远县舜陵镇泠江西路，建筑面积：131.14㎡，房屋用途：住宅，产权证号：717000143。②座落：宁远县舜陵镇新华路，建筑面积：1038.55㎡，房屋用途：住宅，产权证号：00019778，已抵押。登记在被告人莫庆志名下的资产情况为：①座落：宁远县舜陵镇水市路，建筑面积：467.8㎡，房屋用途：住宅，产权证号：00031463，已抵押。另查明：被告人周林、莫庆志于2019年10月25日被湖北省荆门市公安局东宝分局泉口派出所民警抓获后,于同日羁押于湖北省荆门市看守所至2019年10月28日。上述事实，有公诉机关提供的经过庭审质证、认证的下列证据予以证实：书证户籍资料，证实周林、莫庆志分别出生于1970年12月16日、1972年7月7日，案发时二被告人已达到完全刑事责任年龄，应负完全刑事责任。2、抓获经过，证实被告人周林、莫庆志于2019年10月25日被湖北省荆门市公安局东宝分局泉口派出所民警抓获归案。3、羁押证明，证实被告人周林、莫庆志自2019年10月25日至2019年10月28日被羁押于湖北省荆门市看守所。4、债权人名册，证实被告人周林、莫庆志向社会公众借款及偿还部分借款的明细情况。5、被告人周林的银行交易明细，证实被告人周林的银行交易情况。6、借条、个人借款合同、转账凭证、存款凭证、银行交易明细等，证实被告人周林、莫庆志向社会公众借款及二被告人支付利息、偿还部分借款本金的事实。7、还款协议书，证实被告人周林、莫庆志与债权人签订了还款协议书，约定由债权人代表对被告人周林、莫庆志的经营现状及资本运作进行审计，并对被告人周林、莫庆志的部分资产挂牌拍卖，变现的资金按比例偿还给债权人的事实。8、税务登记表、个体工商户登记基本信息、内资企业登记基本情况表等，证实了被告人周林、莫庆志登记注册个体工商户及企业的情况。9、宁远县不动产登记中心出具的《证明》及《房屋单元备案信息表》等，证实了被告人周林、莫庆志现有房产的情况。（二）永州诚信联合会计师事务所出具的永诚信会鉴字[2020]第01号《司法会计鉴定报告书》，证实：截止2017年5月31日周林非法吸收公众存款涉案人数181人，涉案金额4344.1073万元，其中：原始本金4133.7583万元，利转本210.349万元。期间已退还本金147.5万元，2017年9月按4.7%第一次退本173.1085万元，2018年9月按1.8%第二次退本81.224万元，退还本金小计401.8325万元。未退还本金3942.2748万元。（三）证人证言1、证人骆辉翠的证言，证实我之前帮周林做过事，平时聊天知道他需要资金周转，我觉得周林这个人生意做得比较大，人又比较可靠，并给利息，但利息不高只有一分五，于是在2016年8月12日我借了5万元给周林,周林写了一张借条,5万元是通过银行转到周林提供的银行账户上的，是莫庆志的银行账户。2017年2月12日，周林给了我4500元利息。到2017年4月份后，我才知道周林没有钱还了，我们就选出代表处置周林的财产。2017年我分了1400元左右，2018年我分了950元左右。2、证人张建军的证言，证实我与周林的哥哥周国胜是同事关系，他告诉我周林要融资做生意，但利息不高只有一分五，我正好有点钱没有投资，放在银行利息低。2014年7月13日，我借了10万元给周林，当时周林写了借条。我借钱给周林后，是按六个月结利息一次，一年到期后重新写借条。2017年1月13日周林重新写了十万元的借条后就没有支付利息了，也没有还本金。后来周林宣布破产，我们就选出代表处置周林的财产，我就分了6945元。我收了2年半的利息共4.5万元。3、证人蒋顺清的证言，证实我与周林因生意而认识。平时聊天就讲如果我有钱就借给他周转，但利息不高只有一分五的利息（即1万元的利息150元）。2015年9月18日，我借给他15万元；2015年12月8日，我借给他10万元，借款当天周林写了借条，钱是转到周林的老婆莫庆志的银行账户上的。2016年2月25日，周林还了103800元给我，100000元是本金，3800元是利息。2016年3月22日，我又借给他18万元；2016年10月8日，我借给他13万元。他只还了我一次10万的，给了3800元利息。我一共借了56万元给周林。后来周林宣布破产了，我们就选出代表处置周林的财产，去年卖他的房子我分了2万多元，今年分了8千多元，代表那里都有数。4、证人欧晓芳的证言，证实我以前在周林店子里卖纸的，后到超市上班。在超市的同事告诉我可以借钱给周林赚利息。我就于2016年6月27日借了9万元给周林，2016年12月27日周林付了半年利息8100元。2016年10月15日，我又借了13万给周林，2017年4月15日付了11700元利息，后就没还本金也没有付利息。我们选出代表处置周林的财产，去年卖他的房子我分了1万多元，今年分了4千多元。5、证人杨芝美的证言，证实我老公的妹妹欧丽娟与周林认识，她向我介绍可以借钱给周林。我就于2016年5月12日借给周林14万元，当天周林写了借条。周林付了半年利息12600元给我，没有还本金给我。后周林宣布破产时，我们选出代表卖他的房子时分了7000多元，今年分了2000多元。6、证人李丽辉的证言，证实我妹妹与周林是同学，我也认识周林。2017年1月份，我借了20万元给周林，利息是一分五，后于2017年4月12日晚叫他还了5万元。去年卖他的房子我分了7千多元，今年分了2千多元。7、证人潘春艳的证言，证实我办公室的同事周国胜介绍我借钱给他弟弟周林，利息不高只有一分五。2014年8月14日，我借了32万元给周林；2015年8月加上利息共借款37万元；2016年8月14日加上利息凑成40万元，周林当天写了张40万元的借条给我。周林破产后，我们就选出代表处置周林的财产，去年卖他的房子我分了2万多元，今年分了8千多元，这些数代表那里都有记录。8、证人李丽春的证言，证实我和周林是一中的同学，我于2016年5月1日、4月20日、12月11日，2017年2月5日一共借给周林30万元，收到了15600元利息钱。9、证人张国梅的证言，证实我和周林是一中的同学。2016年5月我借给周林10万元，2016年8月11日我又借给周林10万元，2017年1月23日我又借给周林10万元。这30万本金他没还，给了我利息28000元。10、证人李小芳的证言，证实周林通过我母亲找我借钱，给一分五的利息，我从2015年6月开始多次借钱给周林。我一共借了40万元给周林，我一分利息都没拿到，利息都转成本金借给周林了，两张借条共计50万的借款本金。11、证人贺福英的证言，证实2011年我在周林的店里打工时认识了周林。后他叫我借点钱给他，2011年5月借了3万元给他，是一分三的利息，付利息时加点钱凑成整数又借给周林，现在借条上的借款是8万元，利息是一分五，总共本金是39080元。12、证人邓婷玉的证言，证实我和周林是朋友，于2015年10月29日我借给周林20万元，利息一分八，2016年5月29日周林给了七个月利息25200元。2017年我们选出代表处置周林的财产，2017年我分了11430元左右，2018年分了4378元左右。同时，还有证人欧阳少明、黄琼辉、欧丽娟等121人的证言，均分别证实被告人周林、莫庆志以经营需要资金周转为由，向各证人借款的时间、金额、借款利率及还本付息的情况。（四）被告人的供述和辩解1、被告人周林的供述及辩解，证实我是因为涉嫌非法吸收公众存款被上网追逃，2019年10月25日被湖北省荆门市泉口派出所抓获，后于2019年10月28日移交到你们公安机关来的。我是1998年开始在宁远县城内做生意的，开始只是做纸巾加工，做了三年就亏本了，到2002年就借了几万元做纸品批发生意，到2006年因规模扩大我就成立宁远县珑腾纸业商贸有限公司，当时借了200多万，但当时我们的生意蛮好就付给借款人1分到1.2分的利息，到2008年因购买桐山城西停车场里面的一个350平方米的房子做仓库和我现在桐山街道新华路一巷1号的房子及恒盛广场一楼的两个门面约90多个平方米，这时就开始借了大概500万元债务，当时的利息是一分二到一分五的利息，到2009年购买了一台凯美瑞轿车，后来就一直做生意，陆续的也在借款，生意也在扩大，2010年我接手冠珠陶瓷店在原九疑路职业中专对面经营了一年合同到期后，我们就搬到了水市路泉桂大厦旁边的门面重新装修扩大经营，又开始借钱，在2011年的时候就借了大概400万元加上之前的借款就有1000多万，当时付的利息就是一分五到二分二，到2012年购买水市路泉桂大厦旁边的门面房用了约340万元，这些钱都是借的，到2013年因成立了永州市家具建材装修有限公司，我就将水市路泉桂大厦旁边的门面房装修及购买样品货物，当时要了300多万，这些钱也是借的，在这时借的钱就一共有2000多万元了。2014年上半年我在长沙北辰三角州买了一套房169.5平方米单价8600每平方共付了80万左右，2015年装修要了70多万，2014年下半年与他人开了一家广告公司又亏了70多万，2015年下半年到2016年上半年我还在舜帝广场旁边开了一家“握”物流公司，后来因为经营不善，所开的公司都是亏本的加上借款背负的利息太多．我就只能借东墙补西墙，所以到2015年的时候，我的借款就有3000多万了，之后我就叫人算了数一年要付600万左右利息，我还存在侥幸心理认为还能坚持，所以后来还在借钱还钱，后来到2017年就有4000多万的借款，最后没有办法，我只能将我经营的几家公司及店面交给债权人处理了。现在我总共借了100多人4000多万的本金及滋生的利息无法偿还。我总（共）成立了三家公司（宁远县城腾纸业商贸有限公司、永州市家具建材装修有限公司、“握”物流公司）和冠珠陶瓷店，宁远县珑腾纸业商贸有限公司和永州市家具建材装修有限公司法人代表是我,“握”物流公司是我用我儿子周健的名字注册的，冠珠陶瓷店是用我老婆莫庆志的名字注册执照的，实际上都是我在管理，在我经营期间，宁远县珑腾纸业商贸有限公司和冠珠陶瓷店是赚钱的，另外两家公司都是亏本的，珑腾纸业商贸有限公司最低销售额有600万左右，最高的时候有2500多万元，除去所有的开支平均每年有50-60万的利润；冠珠陶瓷店开始是赚钱的，在2016年以前平均每年有20-30万的利润；至于永州市家具建材装修有限公司在经营期间亏了200多万加上之前的装修就一共亏了600万左右；“握”物流公司亏损了几万元。我是所有公司的实际操作人，珑腾纸业商贸有限公司的出纳是陈红，她主要负责收货款，有的时候经过我批准转一些本金和利息给债权人，2013年成立永州市家具建材装修有限公司就请了一个会计叫黄文娟，其她的人只是帮我做事。我借江碧、胡永胜、李艳娟、龙邦正、欧洋、段杰、肖金志、杨秀、唐海勇、李素绢、谢利平等100多个人的钱，利息是每月一分五到二分。欧顺成是我的姨夫、欧恒芳和欧微芳是欧顺成的女儿、我亲哥哥周国胜，这几个是我的直属亲戚金额大概70万左右，其他人就没有什么关系了。因为我借款蛮早，从2002年开始我就借款做生意，有借有还，在我借款的人当中就觉得我蛮讲信用就口口相传，所以就蛮多人借钱给我。我向社会群众借款没有相关金融机构的批准。我只是以珑腾纸业商贸有限公司、永州市家具建材装修有限公司要扩大经营、多存一此货物的名义向债权人借款。所以我付利息的高低是在一分五到二分不等，借期不定，借款人随时要钱了都可以还，但要提前10天左右告诉我。（借款人）一般是先打我的电话约好在那里。我们见面后我就提供我的银行账户（大多数是建设银行、农业银行、工商银行）给对方，他们将钱转到我的银行账户后，我就写借条给他们并盖上珑腾纸业商贸有限公司或者永州市家具建材装修有限公司的公章。大多数都是转账的，少数是给现金的。（付利息）大多数都是债权人打我电话跟我联系好后，我就通过银行转账给债权人，如果我不在家，就通过出纳陈红转给他们，有时也有人到办公室拿现金。我老婆莫庆志没有读什么书，文化比较低，没有参与公司的管理和财务，主要就是在家带小孩。被告人莫庆志的供述及辩解，证实因为我们借的钱，都能及时还给别人本金和利息，信誉比较好，别人都放心借钱给我们，借钱的人又把他们的亲戚或者朋友介绍给我们，这些人又主动借钱给我们。我老公周林觉得做生意钱越多就越好周转，来者不拒，就越借越多。大约是2017年的时候我们的资金开始紧张了，我们还把长沙的房子卖了还钱给别人。这些债权人有些是本金借给我们，有些是利息钱不要又算在本金里面，这个具体多少钱我不清楚，要问我老公周林，因为基本上是他经手的，他比较清楚一些。我和周林是1994年结的婚，结婚后我们就在农村务农，1995年我大儿子周健出生了，出生后我和周林就到县里杨家岭市场批发散装、杂牌子纸生意，后我们满满（慢慢）就在宁远县卖点心心相印的品牌纸，也慢慢做起了蛮多品牌纸的代理，比如心心相印、维达、清风等，随着生意越来越好，和我们合作的超市、店子越来越多，但是我们基本上要压一个月的货款，所以就导致我们的资金链有些困难，我们为了周转就慢慢的跟身边的亲戚朋友开始借钱，月利息一分、一分五、二分的都有，开始借钱的时候我们还钱都是非常及时的，那些外面的人看到我们这么诚信，又有生意在做，都很放心把钱借给我们，2006年的时候我们就成立了宁远县珑腾纸业商贸有限公司，到2014年的时候又成立了一个冠之家家居建材公司，卖整体衣柜、被子等东西，但是这个建材公司总是亏钱的，到2017年左右的时候，我们资金链就出现了很大问题，已经还不起钱了，具体金额我不是很清楚，要问周林。还不（起）钱后我们和债权人坐到一起协商了几次，债权人选了些代表，要求我们继续做下去，来偿还他们的借款，我们就继续在宁远县做了一年的事，后还是有些债权人来逼我们还钱，到2018年中旬我们被逼起没有办法了，就带起小儿子躲到湖北去了，前几天被当地的警方抓获了，被你们带回宁远来了。具体借了多少钱我不清楚，哪些人我也不清楚。(我们借的钱)一部分还了利息，其他的我不清楚。(我们)在长沙买了一套房子，水市路买了三个门面,什么时候买的，多少钱我记不起了。上述证据，经庭审举证、质证，能相互印证，本院予以确认。但永诚信会鉴字[2020]第01号《司法会计鉴定报告书》中，将原始本金4133.7583万元加上利息转为本金的210.349万元，再核减已退还的本金401.8325万元，得出未退还本金为3942.2748万元的结论，与法理不符，对该结论本院不予采纳；本院并依法确认涉案未退还本金为3731.9258万元（原始本金4133.7583万元减已退还的本金401.8325万元）。本院认为，被告人周林、莫庆志违反国家金融管理法规，以从事纸业、家具建材装修等经营需资金周转及扩大经营为由，许诺到期还本付息，通过自己及同事、亲友以口口相传等方式，向社会不特定的公众181人非法吸收存款4133.7583万元，数额巨大，未退还本金达3731.9258万元，造成了特别恶劣的社会影响，二被告人的行为严重扰乱了国家金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人周林、莫庆志犯非法吸收公众存款罪罪名成立。公诉机关指控被告人周林、莫庆志非法吸收公众存款，未退还本金3942.2748万元，数据有误。本院根据公诉机关提供的证据及查明的事实，依法确认被告人周林、莫庆志非法吸收公众存款未退还的本金为3731.9258万元。在共同犯罪中，被告人周林起了主要作用，是主犯；被告人莫庆志起了次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚，决定对被告人莫庆志从轻处罚。被告人周林、莫庆志归案后如实供述犯罪事实，当庭认罪，依法可以对被告人周林、莫庆志从轻处罚。被告人周林的辩护人提出：“2019年到案后，被告人能如实供述所犯罪行，积极配合公安机关和检察院的办案工作，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚”、“被告人周林系初犯，无犯罪前科，可以从轻处罚”的辩护意见,经查属实，本院予以采纳。其提出：“本案中会计事务所的审计报告认定的犯罪数额比实际借款数额高出了近千万元”的辩护意见,与本院查明的事实不相符，本院不予采纳。被告人周林的辩护人提出：“被告人周林非法吸收公众存款的实际用途是用于正常的商业经营中，……具有法定减轻的情节”的辩护意见,经查，被告人周林非法吸收的存款并未全部用于正常的商业经营中，且被告人周林犯罪情节严重，绝大部分集资款不能得到清退，故对上述辩护意见，本院不予采纳。被告人周林的辩护人提出：“被告人周林当庭认罪，且认罪认罚，具有法定减轻的情节”的辩护意见,经查，被告人周林非法吸收公众存款数额巨大、情节严重且绝大部分集资款不能得到清退，当庭认罪认罚并不具有法定减轻处罚的情节，故对上述辩护意见，本院亦不予采纳。被告人莫庆志的辩护人提出：“被告人莫庆志还有如下应当从轻处罚的情节：1、自愿认罪，坦白了全部犯罪事实，并当庭认罪；2、是初犯、偶犯，一贯表现良好”的辩护意见,经查属实，本院予以采纳。其提出：“被告人莫庆志是从犯，依法可减轻处罚”的辩护意见,经查，被告人莫庆志参与非法吸收公众存款数额巨大、情节严重且绝大部分集资款不能得到清退，被告人莫庆志虽系从犯，但对被告人莫庆志依法不应减轻处罚，故对上述辩护意见，本院不予支持。被告人莫庆志的辩护人提出：“被告人莫庆志的丈夫周林系本案主犯，面临三至十年有期徒刑，二被告人有10周岁左右的学龄儿童需要照顾，因此，应对被告人莫庆志从轻处罚，以使其出来照顾年幼的孩子，符合刑法惩罚与教育相结合的原则。”“本案受害人过错严重，参与存款是基于一种逐利心理，导致被告人犯下如此罪行，因此，应相应减轻对被告人的处罚。”“四、被告人莫庆志还有如下应当从轻处罚的情节：3、有正当职业，有合法收入来源，从轻处理，有利于被告人融入社会，迅速调整到正常就业状态；4.犯罪主观恶性少，后果不严重；5.被告人愿退赃、缴纳罚金”的辩护意见,分别与法理及事实不符，本院均不予采纳。根据本案的犯罪事实和情节，对被告人周林、莫庆志应同时适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定处罚；对被告人周林还应适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款之规定处罚；对被告人莫庆志还应适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定处罚。判决如下：被告人周林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年10月25日起至2024年10月24日止。罚金限判决发生法律效力后十日内缴纳）被告人莫庆志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年10月25日起至2022年10月24日止。罚金限判决发生法律效力后十日内缴纳）对被告人周林、莫庆志的违法所得依法予以追缴，返还给出借人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  欧明春人民陪审员  于养清人民陪审员  许翠姣二〇二〇年七月二十日代理书记员  高 柔附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。