浙江省绍兴市越城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0602刑初454号 公诉机关绍兴市越城区人民检察院。 被告人蒋仕光，男，1979年1月5日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，无业，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月19日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年10月26日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。 辩护人缪叶青，浙江越光律师事务所律师。 绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑诉〔2019〕425号起诉书指控被告人蒋仕光犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月27日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。经绍兴市越城区人民检察院建议，本院分别于2019年9月30日、2020年1月23日决定对本案延期审理，后分别于2019年10月29日、2020年2月21日恢复审理。2020年6月29日，绍兴市越城区人员检察院又以越检公诉刑变诉〔2020〕9号变更起诉决定书向本院提起变更起诉，本院再次公开开庭进行了审理。绍兴市越城区人民检察院指派检察员施晟出庭支持公诉，被告人蒋仕光及其辩护人缪叶青均到庭参加诉讼。期间，本案经绍兴市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。 绍兴市越城区人民检察院指控： 2014年8月6日，汪志三（另案处理）成立浙江万银电子商务有限公司并担任法定代表人，公司位于浙江省嘉兴市。公司成立后，汪志三即命人设计并推出“中佳易购”电子商务平台，该平台以“消费返利”的积分制模式运营，即以中介服务的名义，吸引社会不特定对象加盟并进行充值，充值金额分300天日均返还，同时充值金额以1：1的比例转化为积分，平台会将该积分以三倍“消费积分”的形式进行返利，返利积分按照1：1的比例提现。 2016年3月开始，被告人蒋仕光经汪志三的口头任命，作为该平台在绍兴市越城区的区域经理，并通过上门宣传、发展业务员进行宣传等方式，向位于绍兴市越城区的朱某、周幼强、钟某等50余名社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币63652471.86元，尚有人民币47554168.25元未兑付。 2018年9月19日，被告人蒋仕光在绍兴市柯桥区口被警察抓获。案发后，未退赃。 为证明上述指控，公诉人当庭宣读和出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人蒋仕光违反国家规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人蒋仕光在共同犯罪中起次要作用，属从犯。被告人蒋仕光能认罪认罚，可依法从宽处理。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条之规定，建议判处被告人蒋仕光有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币十万元。 被告人蒋仕光对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，并请求从轻处罚。 被告人蒋仕光的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人蒋仕光系从犯，在共同犯罪中所起作用有限；2.被告人蒋仕光在归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，且已签署认罪认罚具结书；3.被告人蒋仕光能积极配合退赔、退赃；4.被告人蒋仕光提供立功线索，虽未发现犯罪情节，但其已尽最大努力和诚意；5.被告人蒋仕光系初犯，无违法犯罪记录；6.被告人蒋仕光是家里唯一的经济来源，家庭经济困难。综上，请求对被告人蒋仕光从轻、减轻处罚。 经审理查明： 2014年8月，汪志三（另案处理）成立浙江万银电子商务有限公司并担任法定代表人，并伙同他人运营“中佳易购”平台，在未经国家金融主管部门批准的情况下，该平台以“消费返利”的积分制模式运营，吸引社会不特定对象加盟并进行充值，充值金额分300天日均返还，同时充值金额以1：1的比例转化为积分，平台会将该积分以三倍“消费积分”的形式进行返利，返利积分按照1：1的比例提现。2016年3月开始，被告人蒋仕光担任“中佳易购”平台绍兴市越城区区域经理期间，通过上门宣传、发展业务员进行宣传等方式，向位于绍兴市越城区的朱某、周幼强、钟某等50余名社会不特定人员非法吸收公众存款共计人民币6365万余元，尚有人民币4755万余元未兑付。 2018年9月19日，被告人蒋仕光在绍兴市柯桥区口被警察抓获。案发后，未退赃。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （1）被告人蒋仕光的供述，证实其是“中佳易购”平台绍兴市越城区的区域经理。“中佳易购”平台是浙江万银电子商务有限公司的一个网上平台，商家和消费者到平台上注册，商家和消费者线下完成交易后，商家向平台提交交易情况并且让平台赠送积分，1个积分相当于1元人民币。商家需要向平台缴纳三分之一的人民币作为保证金，平台赠送保证金3倍积分给消费者。平台承诺在300天内将保证金返还给商家。消费者得到积分后可以在平台注册的商家处购买东西，将积分划给商家，商家再将积分以付款计算的形式划给平台，平台按1个积分1元人民币给商家提现，好像至少要100个积分以上才能提现。送给消费者的积分不是全额即时到账的，每天送的数量不确定，没有特别的规定会几天内送完。区域经理按照发展的商家缴纳保证金的9%，但要除税，实际拿到7%左右，通过银行转账到其工商银行卡上，业务员从其处拿4%左右。其在做区域经理期间为“中佳易购”平台发展40多个商户，其中一部分是吴某、孟某、梅君燕、郭铁炳、胡某5个业务员帮其发展的。浙江万银电子商务有限公司没有融资性质。 （2）非同案犯汪志三、李少见、秦博、沈华、沈坚、陈佳佳、汪新宁、王宜芳、周梁萍、朱利君、朱振华的供述，证实浙江万银电子商务有限公司法定代表人是汪志三，公司有个“中佳易购”的消费平台，平台通过区域经理发展商家，顾客到加盟商购物成为会员，商家可以自愿让利给公司，商家把让利金额以保证金形式打到公司平台上，保证金分300天平均返还商家，会员按照商家让利金额的3倍获得积分，每天以一定比例送积分，送至3倍为止。后因资金链断裂，无法兑现返还给商户以及消费者保证金之类的承诺。 （3）证人杨某、盛某、潘某、胡某、章某、邵某、孙某、钟某、孟某、蒋某1、吴某、蒋某2、王某1、顾某、方某、梁某、朱某、冯某、傅某、蔡某、王某2、蒋某3、唐某、徐某、金钱刚、钱某的证言，案件说明材料，金额计算表格，证实“中佳易购”电商平台是浙江万银电子商务有限公司开发，绍兴地区区域经理蒋仕光，杨某等人在“中佳易购”平台上注册，并在平台上充值，后不能正常使用，积分不能正常兑换，造成相应损失。 （4）系统充值记录、银行交易明细、支付宝转账记录，证实章某、邵某、孙某、钟某、孟某、蒋某1、杨某、盛某、胡某、胡祥花、潘某的交易记录。 （5）企业信用信息公示报告，证实浙江万银电子商务有限公司法定代表人：汪志三，经营范围：批发、零售（含网上销售）等，不含互联网金融。 （6）司法鉴定意见书，证实“中佳易购”平台的数据情况。 （7）房屋信息查询证明、刑事裁定书、协助执行通知书（回执），证实被告人蒋仕光购买的坐落于广西壮族自治区防城港市港口区的房产被预查封的情况。 （8）情况说明，证实被告人蒋仕光提供的线索，经公安机关侦查，未发现可以打击的犯罪情况。 （9）抓获经过，证实被告人蒋仕光的到案情况。 （10）户籍证明，证实被告人蒋仕光的身份情况。 本院认为，被告人蒋仕光违反国家规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人蒋仕光在共同犯罪中起次要作用，属从犯，应依法从轻处罚。被告人蒋仕光到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，依法对其从轻处罚。被告人蒋仕光积极检举揭发他人犯罪，虽未查证属实，不能认定为立功，但基于其上述积极的悔罪态度，对其酌情予以从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人蒋仕光及其辩护人请求对被告人蒋仕光从轻处罚的意见，本院亦予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人蒋仕光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年九月十九日起至二○二一年十一月十八日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）； 二、预查封被告人蒋仕光购买的坐落于广西壮族自治区防城港市港口区的房产（尚未办理不动产权属登记），在本判决生效后予以拍卖、变卖，所得款项属于被告人蒋仕光所有的份额按比例发还给相应投资参与人，其余违法所得继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  魏兴君 人民陪审员  张月君 人民陪审员  宋志鹏 二〇二〇年七月二十七日 法官助理黄烨 书记员洪欢 附录：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。