吉林省四平市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）吉03刑终172号 原公诉机关吉林省双辽市人民检察院。 上诉人（原审被告人）刘进超（曾用名刘世超），男，1989年7月27日出生，身份号码：×××，汉族，小学文化，无职业，户籍地内蒙古通辽市，现住双辽市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年7月7日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕，现羁押于双辽市看守所。 吉林省双辽市人民法院审理双辽市人民检察院指控的原审被告人刘进超犯信用卡诈骗罪、诈骗罪一案，于2020年3月27日作出（2019）吉0382刑初191号刑事判决。宣判后，原审被告人刘进超不服判决提出上诉，本院依法组成合议庭审理本案，经过阅卷，讯问上诉人刘进超，检察机关出具书面意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2019年7月2日至7月6日，在双辽市摩托车商网内，被告人刘进超以替马某某的信用卡提升信用透支额度为由，分三次将马某某持有的四张信用卡（其中二张信用卡卡主为马某某、另二张信用卡卡主分别是马某某的丈夫包某某以及马某某的儿子包某1）和密码骗走后，使用POS机将信用卡内的透支金额刷入自己的银行账户内，共刷走82330元人民币，用于偿还自己债务及生活挥霍。案发前刘进超通过微信返还马某某800元。 被告人刘进超以能够提升信用卡透支额度为由，于2019年6月28日将黄某某的一张农行信用卡和密码骗走，后将信用卡内13152元刷走；于2019年7月初，将刘某某的一张建设银行信用卡及密码骗走，将信用卡内9969元刷走；于2019年6月30日至7月3日将佟某某的一张兴业银行信用卡、一张浦发银行信用卡及密码骗走，将信用卡内77391元刷走；于2019年7月6日，将姜某某的一张兴业银行信用卡、一张建设银行信用卡及密码骗走，将卡内48635元刷走。 2019年7月初，吴某某将一张邮政银行信用卡及一张建设银行信用卡放在被告人刘进超处套现，并将密码告知刘进超。而后，刘进超以帮助吴某某偿还建设银行信用卡7215元欠款为由，从吴某某邮政银行信用卡中取出4215元，并让吴某某微信转给其3000元，刘进超收到7215元后，并没有帮助吴某某偿还银行欠款，而是用此笔款项偿还自己的信用卡。 综上，被告人刘进超信用卡诈骗罪涉案数额为230677元，诈骗罪涉案数额为7215元，造成被害人经济损失。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证实： 1.扣押决定书、扣押清单、返还清单，证实公安机关依法扣押在被告人刘进超处搜查到的被害人的银行信用卡，并返还给被害人，依法扣押卡主为刘进超的一张银行信用卡及一台新大陆牌POS机。 2.中国银行个人客户交易明细、POS机结算总计单、交易流水，证实刘进超冒用他人信用卡的犯罪事实。 3.信用卡交易明细、短信截图，证实被害人的信用卡交易情况。 4.微信聊天记录，证实被害人与刘进超的通话内容。 5.照片，证实被扣押的信用卡及POS机的相关情况。 6.账单明细，证实吴某某的银行信用卡在2019年7月4日被刷出4215元。吴某某的微信在2019年7月4日转出3000元。 7.发案、破案、到案经过，证实刘进超系被害人报案后被抓捕归案。 8.无前科劣迹证明，证实刘进超无前科劣迹。 9.结婚证复印件、户口本复印件，证实了马某某与包某某系夫妻关系，包某1是二人儿子，三人使用同一个户口本。 10.证人周某某的证言，2019年7月6日，周某某拉着刘进超分别到某某汽车维修、来嗑瓜子店、钱江摩托车商网等地点办理信用卡提额，刘进超在钱江摩托车商网下车后，将POS机放在周某某车上。 11.被害人马某某的陈述，2019年7月3日-2019年7月6日，被告人刘进超以能给马某某的信用卡提高额度为由，将马某某的四张信用卡骗走（其中二张信用卡卡主为马某某、另二张信用卡卡主分别是马某某的丈夫包某某以及马某某的儿子包某1），后将卡内的82283元刷出占为己有。后刘进超偿还其800元。 12.被害人包某某的陈述，包某某与马某某系夫妻关系，马某某负责家中财务管理，包某某名下的信用卡一直在马某某手中保存，2019年7月份该卡在马某某手中被刘进超骗走。 13.被害人包某1的陈述，因包某1的母亲马某某做生意进货需要钱，包某1将自己名下的信用卡交给马某某使用，2017年7月份该卡在马某某手中被刘进超骗走。 14.被害人佟某某的陈述，2019年6月30日，被告人刘进超以能为佟某某的信用卡提升额度为由，将佟某某的二张信用卡骗走，后将卡内的77391元刷出占为己有。 15.被害人姜某某的陈述，2019年7月6日，被告人刘进超以能为姜某某的信用卡提升额度为由，将姜某某的二张信用卡骗走，后将卡内的48635元刷走占为己有。 16.被害人黄某某的陈述，2019年6月28日，被告人刘进超以能为黄某某的信用卡提升额度为由，将黄某某的信用卡骗走，后将卡内的13152元刷走占为己有。 17.被害人刘某某的陈述，2019年6月29日，被告人刘进超以能为刘某某的信用卡提升额度为由，将刘某某的信用卡骗走，后将卡内的9969元刷走占为己有。 18.被害人吴某某的陈述，2019年6月末，吴某某将自己的二张信用卡放在刘进超处套现。后吴某某的建设银行信用卡欠费，便让刘进超从吴某某的邮政银行信用卡内刷出4215元，并通过微信转给刘进超3000元，让刘进超将7215元钱存入吴某某建设银行信用卡内。刘进超在取得上述款项后没有帮其归还银行欠款。 19.被告人刘进超的供述，2019年7月份，刘进超以能给信用卡提额为由将马某某及其丈夫包某某、儿子包某1、刘某某、黄某某、佟某某、姜某某的信用卡及密码骗走，用POS机刷走231477元，用于偿还外债及投注赌博网站，案发前偿还马某某800元；以帮吴某某偿还建设银行信用卡为由，从吴某某邮政银行信用卡中取走4215元，并让吴某某微信转给其3000元，刘进超在取得上述款项后自己占有使用。 经审查控辩双方的意见后认为，被告人刘进超谎称帮助吴某某偿还建设银行信用卡欠款，在取出吴某某邮政银行信用卡中4215元，并收取吴某某微信转账3000元后，将此款用于偿还自己的信用卡欠款，其行为符合诈骗罪的主客观要件，故公诉机关指控被告人刘进超构成诈骗罪的公诉意见有理，应予支持，对其辩护人提出的刘进超不构成诈骗罪的辩护意见不予采纳。 原审法院认为，被告人刘进超以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，骗取他人钱款，数额巨大；以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院应予支持。鉴于刘进超自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，构成坦白，依法对其从轻处罚。对其辩护人提出的从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。故根据本案的犯罪事实、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】、第二百六十六条【诈骗罪】、第五十二条【罚金】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条【犯罪所得之物、所用之物的处理】、第六十九条【数罪并罚】之规定，判决：被告人刘进超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币拾万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币伍仟元。合并刑期有期徒刑七年，并处罚金人民币拾万伍仟元；决定执行有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币拾万伍仟元。未退赔赃款继续追缴，并依法返还被害人。被扣押的涉案物品由公安机关依法没收。 上诉人刘进超上诉称：1.其与被害人马某某之间有借条，是借款关系不是诈骗；2.其与吴某某之间不是诈骗，其愿意返还被害人吴某某经济损失7215元，希望取得谅解；3.其案发后在马某某家商量还款的事，因未达成一致她才报的警，其在他家等警察来没有逃跑，其具有自首情节；4.其系初犯、偶犯、无前科劣迹，认罪认罚，请二审法院依法改判，从轻处罚。 检察机关意见，本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，诉讼程序合法，上诉人刘进超的上诉理由不能成立，原审判决适用法律正确、定罪准确、量刑适当，建议二审法院驳回其上诉，维持原判。 经本院审理查明的事实与原审判决认定的事实一致，并有原审法院经庭审举证、质证的证据予以证实，足资认定。 经审查上诉人刘进超的上诉理由、检察机关的意见，综合评析如下： 1.关于上诉人刘进超是否信用卡诈骗马某某的问题。经查，刘进超以替马某某的信用卡提升信用透支额度为由，分三次将马某某持有的四张信用卡和密码骗走后，使用POS机将信用卡内的透支金额82330元刷入自己的银行账户内，用于偿还自己债务及生活挥霍。案发前刘进超通过微信返还马某某800元，刘进超的行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，构成信用卡诈骗罪，其在信用卡诈骗马某某后给马某某出具借条不影响信用卡诈骗犯罪的成立。刘进超提出其与被害人马某某之间有借条，是借款关系不是诈骗的上诉理由不能成立，不予采纳。 2.关于上诉人刘进超是否构成自首的问题。经查，刘进超提出其案发后在马某某家商量还款的事，因未达成一致她才报的警，其在她家等警察来没有逃跑的辩解仅有其供述，无其它证据予以证明，不能认定构成自首。刘进超提出其构成自首的上诉理由不能成立，不予采纳。 3.关于上诉人刘进超是否诈骗被害人吴某某的问题。经查，吴某某将一张邮政银行信用卡及一张建设银行信用卡放在刘进超处套现，并将密码告知刘进超。后刘进超以帮助吴某某偿还建设银行信用卡7215元欠款为由，从吴某某邮政银行信用卡中取出4215元，并让吴某某微信转给其3000元，刘进超收到7215元后没有帮助吴某某偿还银行欠款，而是用此笔款项偿还自己的信用卡。刘进超的行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。刘进超提出其不构成诈骗罪的上诉理由不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人刘进超以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，骗取他人钱款，数额巨大；以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，应依法惩处。鉴于刘进超具有坦白情节，对其可从轻处罚。刘进超的上诉理由不能成立，不予采纳，检察机关的意见成立，予以支持。原审判决认定犯罪事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 张宇桐 审 判 员 董 莉 审 判 员 李晓霞 二〇二〇年七月二日 法官助理 张科旭 书 记 员 梁 明