安徽省南陵县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0223刑初46号公诉机关安徽省南陵县人民检察院。被告人夏士华，曾用名夏仕华，男，1963年11月1日出生于宣城市宣州区，汉族，高中文化程度，务工，户籍所在地安徽省宣城市宣州区，住宣城市宣州区。被告人夏士华因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月6日被南陵县公安局取保候审；2019年8月29日经南陵县人民检察院决定取保候审，由宣城市宣州区公安局执行取保候审。指定辩护人朱盟，安徽籍山律师事务所律师。被告人殷家红，女，1975年7月3日出生于宣城市郎溪县，汉族，中专文化程度，务工，户籍所在地安徽省宣城市郎溪县，现住宣城市宣州区。被告人殷家红因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月19日被南陵县公安局取保候审；2019年8月29日经南陵县人民检察院决定取保候审，由郎溪县公安局执行取保候审。指定辩护人汪丽隽，安徽籍山律师事务所律师。被告人殷家文，男，1980年5月15日出生于宣城市郎溪县，汉族，初中文化程度，务工，户籍所在地安徽省宣城市郎溪县，现住郎溪县。被告人殷家文因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月19日被南陵县公安局取保候审；2019年8月29日经南陵县人民检察院决定取保候审，由郎溪县公安局执行取保候审。指定辩护人季祥，安徽陵阳律师事务所律师。安徽省南陵县人民检察院以南检刑诉［2020］78号起诉书指控被告人夏士华、殷家红、殷家文（以下简称三被告人）犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月9日向本院提起公诉，本院于当日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2020年3月26日、7月8日公开开庭进行了审理。安徽省南陵县人民检察院指派检察员徐丽丽出庭支持公诉，被告人夏士华及其指定辩护人朱盟、被告人殷家红及其指定辩护人汪丽隽、被告人殷家文及其指定辩护人季祥均到庭参加诉讼。现已审理终结。安徽省南陵县人民检察院指控：2014年8月，汪志三等人（均另案处理）依托浙江万银电子商务有限公司，设立“中佳易购”电子商务平台，在未经国家金融主管部门批准的情况下，以“消费返利”经营模式为诱饵，承诺“300天平均返还商户全额保证金、相应赠送会员对应商户保证金3倍消费积分”为诱饵，采用多种方式进行宣传推广，并通过发展区域代理商诱骗、吸引商户加盟并向平台支付销售金额的一部分作为保证金，变相向社会不特定公众吸收资金，用于支付加盟商保证金返还、积分消费后货款提现、区域代理提成和公司运营。2015年12月4日，被告人夏士华在南陵县成立南陵县中佳易购经营部（系个人独资企业），经与被告人殷家文、殷家红商议，约定三人共同开展推广活动，平摊成本，平分利润，由夏士华担任浙江万银电子商务有限公司南陵地区区域经理。2015年12月起，三被告人合伙，通过上门宣传、召开会议、现场讲解、在参与商户车上张贴广告等多种宣传方式，在南陵县开展“中佳易购”电子商务平台推广活动，积极发展加盟商，吸引加盟商向平台充值保证金，三被告人从中获取加盟商充值保证金的9.375%的返利佣金。至2017年7月，三被告人共同发展焦某1、徐某1等40余家加盟商户，累计充值保证金人民币17339417.9元，获得返利佣金共计人民币776349.73元。截至案发，造成加盟商户未兑付保证金共计人民币10646904元。2018年8月3日，被告人殷家红主动向公安机关投案；2018年9月6日，被告人夏士华经公安民警电话通知后投案；2018年9月19日，被告人殷家文经公安民警电话通知后投案。公诉机关据此指控的证据有三被告人的户籍信息、到案经过、各支付平台交易流水等书证；证人焦某1、徐某1、章某等人的证言；三被告人的供述和辩解；鉴定意见等证据证实。公诉机关认为，三被告人犯非法吸收公众存款罪，数额巨大，系共同犯罪。三被告人有自首情节，且认罪认罚，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，依法判处。被告人夏士华对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，辩解称，当时不知道这是违规违法的事，如果清楚，也不会大张旗鼓的做这个事情。其也是被汪志三骗了才加盟的。被告人夏士华的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，并提出以下辩护意见：对于犯罪数额，请法庭综合予以认定；被告人夏士华具有自首情节，且认罪认罚，应当从轻或减轻处罚；被告人夏士华对整个平台的运营模式及平台的保证金没有任何的管控和支配能力，应认定为从犯；被告人夏士华在南陵县经营独资企业，是南陵县招商引资的情况下进入的，并且当时还缴纳各项税款，其认识能力无法知道自己的行为构成犯罪；部分被害人出具了谅解书且当庭也表示愿意退赃。综上，请法庭对被告人夏士华在三年以下量刑并适用缓刑，给被告人改过自新的机会。被告人殷家红对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人殷家红的辩护人对起诉书指控的罪名及犯罪基本事实无异议，并提出以下辩护意见：1、起诉书指控认定三被告人发展的加盟商累计充值保证金人民币17339417.9元，各被害人都有提到对冲的事实，而结合焦某1的证言及三被告人的供述与辩解可以证实，起诉书认定的充值保证金数额有重复累计的情形，如果有累计计算应当予以扣减，同时其他被害人陈述的充值保证金的数额基本都是低于鉴定意见书认定的数额，仅被害人焦某1陈述的其充值保证金的数额比鉴定意见书认定的数额少四十余万元，对此法庭应根据全案证据作出对被告人有利的认定。2、起诉书指控造成加盟商未兑付的保证金数额不准确，各加盟商户都有虚假交易的行为，因虚假交易的获利应当予以扣减，另被害人焦某1、何某1、汪某因介绍客户获得5%的返利佣金，该部分获利系由夏士华支付，鉴定意见书中未对此作鉴定，该部分获利也应扣除。再由三被告人将获得的返利佣金中的部分用于交税，交税的部分未实际获得，也应扣除。3、被告人殷家红系自首、从犯、且认罪认罚，愿意退出自己的返利佣金，实际上自己也是本案的受害者，其充值保证金70余万元，有近30万元没有返还。综上，希望法庭对被告人殷家红减轻处罚并适用缓刑。被告人殷家文对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人殷家文的辩护人对起诉书指控罪名及犯罪基本事实不持异议：并提出以下辩护意见，首先同意上述被告人辩护人的辩护意见。其次公诉机关指控三被告人主观故意的证据不足，三被告人也是被他人利用，不知道自己的行为是犯罪。再者殷家文系自首，表现一贯良好，系初犯，也愿意返还佣金。综上请求法庭对被告人殷家文从轻减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2014年8月以来，汪志三等人依托浙江万银电子商务有限公司，设立“中佳易购”电子商务平台，在未经国家金融主管部门批准的情况下，以“消费返利”经营模式为诱饵，承诺“300天平均返还商户全额保证金、相应赠送会员对应商户保证金3倍消费积分”为诱饵，采用多种方式进行宣传推广，并通过发展区域代理商诱骗、吸引商户加盟并向平台支付销售金额的一部分作为保证金，变相向社会不特定公众吸收资金，用于支付加盟商保证金返还、积分消费后货款提现、区域代理提成和公司运营。2015年12月4日，被告人夏士华在南陵县成立南陵县中佳易购经营部（系个人独资企业），经与被告人殷家文、殷家红商议，约定三人共同开展推广活动，平摊成本，平分利润，由夏士华担任浙江万银电子商务有限公司南陵地区区域经理。2015年12月起，三被告人合伙，通过上门宣传、召开会议、现场讲解、在参与商户车上张贴广告等多种宣传方式，在南陵县开展“中佳易购”电子商务平台推广活动，积极发展加盟商，吸引加盟商向平台充值保证金，三被告人从中获取加盟商充值保证金的9.375%的返利佣金。至2017年7月，三被告人共同发展焦某1、徐某1等40余家加盟商户，累计充值保证金人民币17339417.9元全部汇入“中佳易购”电子商务平台，三被告人获得返利佣金共计人民币776349.73元。截至案发，造成加盟商户未兑付保证金共计人民币10646904元，该未兑付的保证金数额在“中佳易购”电子商务平台。2018年8月3日，被告人殷家红主动向公安机关投案；2018年9月6日，被告人夏士华经公安民警电话通知后投案；2018年9月19日，被告人殷家文经公安民警电话通知后投案。另查明，案发后三被告人退出获得返利佣金人民币776349.73元，部分被害人出具谅解书，对三被告人非法吸收公众存款的行为予以谅解。上述事实，有公诉机关当庭出示、并经庭审质证的下列证据予以证实：1、三被告人的户籍信息，证实其身份情况。2、到案经过，证实2018年8月3日被告人殷家红主动向公安机关投案；2018年9月6日被告人夏士华经公安民警电话通知后投案；2018年9月19日被告人殷家文经公安民警电话通知后投案。3、接受证据材料清单、夏士华提交个人中国农业银行个人明细对账单、自述材料、浙江万银电子商务有限公司营业执照照片、浙江万银电子商务宣传活动照片等材料，证实其付给何某1等人工资、佣金的事实。4、由南陵县公安局经侦大队出具的《关于中佳易购电子商务平台南陵区域代理商及加盟商数据来源的说明》、老平台加盟商数据表打印件、新平台加盟商数据打印机、已取证名单，证实南陵区域商户加盟的数额。5、调取证据通知书、调取证据清单、立案决定书、起诉意见书、浙江万银电子商务有限公司专项审计报告，证实嘉兴市公安局经济技术开发区分局已于2017年12月11日决定对浙江万银电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并于2018年8月9日移送审查起诉。6、私营企业基本注册信息查询单，证实南陵县中佳易购经营部系个人独资企业，非公司私营企业，成立于2015年12月4日，投资人夏士华，于2017年6月5日注销。7、协助查询财产通知书、夏士华62×××70银行账户交易流水，证实截止2018年9月10日其账户余额5840.63元；2015年10月8日起，殷家红、殷家文有往夏士华账户转账的记录，夏士华亦有转账给殷家文、殷家红的记录；夏士华转账至浙江万银电子商务有限公司共计375000.96元。获得推广费共计584137.04元。8、协助查询财产通知书、殷家红6228481999202637973农行交易流水，证实自2016年4月11日起，有多笔转账给夏士华、殷家文、何某1的转账记录。多笔收夏士华转账记录；截止2018年9月8日账户余额422.3元。9、协助查询财产通知书、殷家文6228272576203065777农行账号交易流水，证实2015年11月5日起与夏士华、殷家红开始有频繁转账往来记录；截止2018年9月28日账户余额160.05元。10、调取证据通知书、由南陵县税务局出具的证明，证实殷家文、殷家红在安徽南陵县辖区无纳税记录。11、证人焦某1的证言，证实我是在南陵县籍山镇香江办公楼2号楼经营手机店的。2016年3月份，我因自己家中装修，在徐某1经营的富德宝家具内购买装修材料，当时徐某1就跟我讲通过“中佳易购”网上交易平台购买可以获得积分，积分可以二次消费。我觉得不错就同意了，然后他就帮我用我的手机号注册了会员，然后通过在他店里购买原材料获得了积分。在他的介绍下，我在其他加盟中佳易购网上交易平台的店里进行了消费，随后获得积分，并且我也用积分进行了消费。然后我就相信了这个平台确实是真的。这些平台上的商户知道我是经营手机店的后，就告诉了夏士华。夏士华主动找到我，然后就问我是否用积分进行了消费，问我愿不愿意加入，我觉得平台不错，就加入了平台。中佳易购的网上交易平台分为新旧两个平台，网址我都不记得了。我在中佳易购平台上的身份是加盟商，新旧平台上的用户名都是：189××××9166。会员在加盟商户进行消费后，加盟商户按交易额的一定比例向平台充值保证金（最高是33.4%），平台承诺在300天内平均返还保证金。另外会员可以获得加盟商充值保证金金额3倍的积分，平台承诺在400-500天内将积分发放给会员，会员可以使用积分在任意加盟商户店内进行消费，l积分抵1元钱。加盟商户获得积分货款后可以提现，平台根据提现金额收取手续费，3000元以下收取3%手续费，3000-10000元，收取1%手续费，10000以上不收取手续费。区域经理获得加盟商户充值保证金金额的9.375%作为提成。新旧平台总共充值了大概50多万，返还了20万元左右，损失了30多万。夏士华是我们的区域代理商，宣传中佳易购网上交易平台，吸引商户加入平台；组织加盟商户开会，叫我们把单子做大，让我们相信平台；审核加盟商的交易，对提现也进行审核。公司规定不允许虚假交易，每次夏士华组织开会或者在总部开会，都讲不允许虚假交易，但是没有讲相关的处罚措施。私下的时候，区域经理都是鼓励我们充值保证金的，因为保证金越多，他们提成越高。我私下问夏士华能不能做虚拟的交易，夏士华讲做一点点没关系，但是不能做太多，他来负责审核。我一共通过虚拟刷单，获得大概l万元收益，但是很快平台倒闭了，收益没有提出来。新平台启用后，旧平台的保证金、货款就无法提现了，想要提现的话，必须在新平台对冲激活，然后才能在旧平台提现。在2017年7月份左右，夏士华、殷家文、殷家红将我们商户组织到芜湖开会，当时汪志三也来了，会上汪志三介绍了对冲模式，叫我们放心对冲，全国各地都在对冲，公司不会卡我们商户一分钱。夏士华现场表态要把南陵市场做起来，让我们放心大胆的对冲，把我们在旧平台上的钱尽快激活。殷家文、殷家红当时没有发言。在开会之前，我也尝试对冲，前几次旧平台上的钱都提现了。开会之后，我就比较大额的充值，一开始也可以提现旧平台上的钱，但是到账时间越来越迟。2017年7月底，夏士华在微信群里转发了总公司的通知，就是讲对冲服务在2017年7月31日（具体时间不记得了）截止，到时候旧平台的保证金、货款就不能提现了。夏士华在微信群里讲，要我们自己考虑充不充，他不强求，相信公司的话就充，不相信的话就暂时别充，汪志三讲不卡商户钱，但是夏士华讲他不能保证。大概过了不久，旧平台就关闭了，新平台也不能提现了。2016年7、8月份的时候，夏士华叫我帮他介绍商户加盟，给我做虚拟交易，给我积分，或者给现金。当时我就同意了，但是实际上，我没有介绍商户加盟。那个时候，夏士华叫其他会员和商户在我店里用积分充话费，夏士华给我保证金5%的提成。另外我店内其他交易充值的保证金，夏士华也拿保证金数额的5%给我。也就是讲我账户充值的保证金总额，夏士华每月返还5%的提成给我。夏士华自己得充值保证金数额的4.375%。我们之间就是这么合作的，口头约定的，没有合作协议书等。实际上这样合作，我损失了更多的保证金。我提成了四、五千的样子，是夏士华或殷家红给我的。12、证人何某1的证言，证实我在南陵县春谷中路66号开绿源电动车店，大概2016年四月份的时候，殷家文来到我的店里，向我介绍“中佳易购”网上交易平台，讲现在生意难做，通过这个平台可以把生意做起来。我抱着尝试一下的态度，就让殷家文帮助我在平台上注册了一个账号，然后我就开始在平台上实际操作了。平台分为新旧两个平台，两个平台的网址我都不记得了。殷家文给我介绍的时候，讲这个平台是免费注册的，所有交易是不收取佣金的，我们打到平台的保证金都会返还给我们。另外消费者（也就是会员）消费后，平台会给他们发放积分，积分可以二次消费，这样子就可以吸引消费者，我们加盟商就可以有更多的客源。我们加盟商每完成一笔交易，可以将相关交易在平台上登记（也就是讲交易信息都是我们商家自己填写的，消费者自己不操作），我们按照交易额的一定比例（最高三分之一）向平台充值保证金，平台承诺保证金在300天内按天平均返还给我们。另外平台会按照我们充值保证金的数额的3倍给会员（消费者）发放积分，会员可以凭借积分在平台上任何一家商户进行消费，1个积分抵1元钱。平台承诺积分在400-500天内平均发放给会员。会员在平台上商户消费的积分，商户可以提现，平台收取一定的提现手续费，3000元以下，收取3%手续费，3000-10000元收取1%的手续费，10000元以上，不收取手续费。三个账户都充值了保证金，总共充值了70万元左右，每个账户多少钱，我不记得了。三个账户总共还有大概40多万保证金没有返还。平台上显示夏士华区域代理，夏士华、殷家文、殷家红在南陵经营，我们有问题就咨询他们。他们怎么合伙的，我不清楚。区域代理的主要工作是向商家宣传中佳易购网上交易平台的运营模式和好处等，组织一些宣传活动，解决我们加盟商在平台上遇到的一些问题。夏士华、殷家文、殷家红将商家聚集在一起开会，在皖南商城、中佳易购酒店、宇培会议中心都开展过活动，夏士华亲自向参加的商户介绍中佳易购网上交易平台的运营模式和好处等，殷家文、殷家红在现场协助。另外夏士华还邀请我们商户去中佳易购网上交易平台在浙江嘉兴的总部公司参加活动，2016年9月份，是在嘉兴体育馆，四千多人参加活动，汪志三等人现场宣传讲话；2016年12月份，是在嘉兴，中佳易购商城开业，当时也去了不少人，南陵这边去了二十几人，总部领导也做了宣传讲话。另外夏士华还叫我们商家在我们的车上贴中佳易购的宣传广告，这个费用是夏士华自己出的。2017年年初的时候，旧平台上面的保证金、货款积分都被冻结了，无法提现，我就问夏士华怎么回事，夏士华就讲总部讲平台受到了黑客攻击，平台暂时不能使用了。后来2017年3月18日，总部推出了新网站平台，但是最终没有成功，后来总部又搞了一个平台。2017年5、6月份的时候，当时我听康纳橱柜的老板讲，他讲旧平台上充值的保证金可以平移到新平台上，积分没办法平移。我就问了夏士华这个事情，夏士华当时就讲了这个是总部讲的，通过新平台充值，激活旧平台保证金。我和夏士华约定我自己账户充值的保证金以及我介绍的商户充值的保证金的5%。另外的4.375%的保证金提成，是夏士华自己的，大概给了2万元左右。13、证人徐某1的证言，证实我在南陵县宇培开了一家富得宝家具店，2015年下半年“中佳易购”在南陵地区的地域经理夏士华到我店里去找到我，向我介绍了这个网络平台的运营模式，刚开始的时候我没有做这个，夏士华多次到我店里去找我，跟我讲加入“中佳易购”的种种好处，不仅保证金能全部返还，还能带来许多商户，让生意不再难做，他还主动提出借5万元钱给我做，2016年2月的时候，我才开始做这个，先是少数金额，刚开始完全按照夏士华宣传的方式返还保证金，并带来很多商户，生意确实是不错，慢慢的金额就做大了，2017年1月份之后，整个系统突然瘫痪，后来保证金就不再返还，夏士华及公司通告说网络受黑客攻击，并告知我们众多商户，说公司在2017年3月18日将会有新的网站上线。3月18日这天，夏士华组织南陵十几家商户在宇培搞了一次促销活动，再次宣传“中佳易购”的好处，但是新平台仍然没有上线，到2017年7月份时候，“中佳易购”新网站上线，夏士华要求我们继续做单，说老网站上的保证金如果要平移到新网站上去，就必须在新网站上打入老网站同样资金，他们称之为“对冲激活”，说这样就可以把老网站上的保证金在新网站上提出，为了能把老网站上的资金提出来，我们开始也是少量的打入资金到新网站上，发现3-5天之后在新网站上真的把钱提出来了，2017年8月31日之后，我打到新网站上的钱也拿不出来了，老网站上的钱也拿不出来，整个平台也进不去了。作为加盟商家，我们往平台里面按顾客消费的比例打保证金，平台按300天平均进行返还。会员在我们店铺消费后可以获得“中佳易购”的积分，这个积分一般在500天根据消费金额送完，会员可以用积分二次消费，一般的都没有多少积分，网站就关闭了。我们商家就是图客户源多一些，“中佳易购”所有的加盟商家都可以相互介绍，分享客户资源。我没有获利，目前我只回来二十几万元的本金，实际上我还损失了四十七万。我们的区域代理商是夏士华。他的工作就是宣传“中佳易购”的网站平台，到我们这些商家进行宣传，要求我们逢单就做，多拉商铺进来网站。14、证人章某的证言及接受证据材料清单、由章某提交的中佳易购新平台商家微信群、宣传照片、支付宝转账截图、合作协议照片等，证实夏士华作为区域经理，向我们宣传加入“中佳易购”网络平台后获得我们加入者打入平台保证金的9.375%，现在该平台已经关闭，现在我90万元的损失无法追回。2016年元月份，夏士华多次让我到店里，向我们宣传加入“中佳易购”网络平台的好处，说现在已经过了单打独斗的时代，我们商家要改变思路，要抱团取暖，拥抱互联网，因为当时我们生意的确很难做，大家刚开始就试着做一点，金额也很少，慢慢就做多了，后来一共打了110万元的保证金，平台返还了20万元左右，2017年8月份之后，平台就关闭了。15、证人焦某2的证言及接受证据材料清单、焦某2提交的银行卡复印件、手机截图打印机、银行流水等材料，证实我在南陵开了艾斐堡保险柜店，2015年的时候，中佳易购的一个业务员到我店里去进行过宣传，当时我没有参加。2016年的时候，我看有不少商家都参加了这个网站，形成了一个商业联盟，我考虑一下还是参加了。我在中佳易购平台上是加盟商家，用户名是周源，我们店铺就是经营保险柜，点钞机，指纹锁等，这个店的法人代表是我妻子周源，实际经营是我。中佳易购的运营模式：有客户在我店里消费后，我按客户消费的金额给中佳易购打保证金，中佳易购网站按客户消费的金额在五百天内返还给客户相应的积分，客户在拿到积分后，可以进行抵现消费，我们打到中佳易购的保证金则在三百天内进行返还。我们的区域代理商是夏士华、殷家文、殷家红。他们一般都是召集我们商家开会吃饭，让各商家开自己的车，贴上中佳的广告，到马路上进行宣传。还建立了南陵的中佳易购微信商家群，在群里进行宣传。对于真实交易和虚假刷单，区域经理是鼓励我们刷单的，因为我们每充值一笔，这个区域经理都有提成的。对于上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所司法鉴定意见书中：其充值保证金共计477315.4元，提取保证金118632.78元，损失保证金358476.46元的鉴定结果是认可的，提取保证金数额与我上次说的基本一致，充值保证金金额比我提供的流水统计金额多，主要原因就是我不仅通过我本人支付宝、银行卡网银转账了，另外还用我老婆周源的账户转账了，这部分金额当时我没有计算在内。16、被害人胡某的陈述及接受证据材料清单、胡某提交的手机支付宝转账截图等材料，证实我在南陵开了一个烟酒店，2016年8月份，我酒店隔壁做墙纸生意的詹某向我介绍了中佳易购，她说加入中佳易购平台可以带动生意，觉得很好，所以就向我介绍。过了两天，中佳易购南陵地区的区域经理夏士华和他的业务员殷家红来到我店里，向我介绍中佳易购的运作模式，积分赠送方式，返还保证金的时间等等，我觉得这个生意可行，就申请注册一个账户加入了。我所了解的中佳易购运营模式就是我根据店里顾客消费金额的三分之一作为保证金打到中佳易购平台，平台根据我的保证金给消费的顾客进行积分返还，我打过去的保证金平台会在300天内进行返还。加盟中佳易购，我的好处就是可以锁住客户，生意好做些。这个公司经常开会什么的，浙江商城开业的时候我也去过一次，搞得很热闹。我们不受公司的管理，就是区域经理过来跟我们讲讲操作问题，有的时候出现钱不到账，就有中佳易购的客服来解决。我觉得利益最大的是会员，因为可以拿积分进行抵现消费，这个属于二次消费。我们加盟商是有稳定的客户源，其他就没有什么了。区域经理这块，我听说是可以拿我们商家打过去保证金的提成，大概有百分之十。公司管理层的情况我就不清楚了。万银公司的管理层不直接管理南陵的商家，南陵的商家都是夏士华管理的，公司不参与管理。对于上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所司法鉴定意见书中关于我的数据，充值保证金共计501078.5元，提取保证金132046.08元，损失保证金369032.42元，这个鉴定结果我是认可的，充值的保证金总额与我实际充值金额是基本一致的，我支付宝充值共计468500元，另外我通过我自己的银行卡转账充值了3万多元，总共有50多万元。提现的保证金是直接打到我的银行卡上的，交易对手也没有标注是中佳易购电子商务平台返还的保证金，具体金额我也不清楚，总之我认可第三方作出的最终鉴定结果，对损失保证金金额无异议。17、被害人张某1的陈述及接受证据材料清单、张某1提交的手机转账记录截图，证实2015年10月份的时候，中佳易购的区域经理夏士华多次到我店里来找我，向我宣传中佳易购网站，要我参加变成加盟商，后来我在2016年2月份的时候加入了中佳易购。我的用户名是欧普照明灯具，我们店铺就是欧普照明灯具。我了解的中佳易购运营模式是：我店里的客户消费后，我根据客户消费的金额按三分之一打到中佳易购的网站，这个是保证金，中佳易购网站说是有法律保障的，中佳易购网站根据我打的保证金按五百天对客户也就是会员进行积分返还，我打的保证金会在三百天内进行返还。加盟中佳易购，我的好处就是客户增加了。后会员在老平台上的积分用不了，都要求使用新平台上的积分，我们的保证金是要用现金来充值激活的。我的老平台上的保证金是我用现金激活的，我后来充值了7.9万元到新平台上，这样就激活了老平台上7.9万元的保证金，这个钱我提出来了，但是新平台上的7.9万元我只按天收取，提取了几千元，网站就关闭了。万银公司宣传力度比较大，那次公司开两周年庆典我也去参加了，会场上进行表彰庆功。我向浙江万银电子商务公司转账共计434952元。18、被害人杨某、吴某、叶某、张某2、潘某、戴某1、张某3、高某、刘某1、李某、戴某2、周某、陈某、白某、孙某、余某、何某2、徐某3、刘某2、何某3、张某4、彭某、朱某、刘某3、何某4、詹某、郁某、翟某、张某5、徐某4、罗某、肖某、乔某的证言及接受证据材料清单、手机转账记录截图、交易流水等，证实内容与被害人焦某1、徐某1、章某、焦某2、胡某、张某1等人证实内容基本一致。19、被告人夏士华的供述和辩解，证实2015年我在宁国销售家电的时候，我在一家做橱柜生意的店门口看到了中佳易购网上交易平台的广告，我就向店家了解了中佳易购网上交易平台的经营模式，当时听他介绍之后，觉得这种经营模式不错，我就到中佳易购网上交易平台的总部浙江杭州市去考察，当时是中佳易购网上交易平台的股东秦博接待我的，然后我们沟通之后，董事长汪志三也接待了我，向我详细介绍了中佳易购网上交易平台的运营模式，我觉得中佳易购网上交易平台还不错，我就想加入中佳易购网上交易平台，当时因为宣城那边已经有区域代理了，南陵这边市场还没有人做，我就跟中佳易购网上交易平台签订了合作协议，然后由我负责南陵这边的市场。为了做好中佳易购网上交易平台在南陵这边的市场，2015年12月份，我在南陵县注册了南陵县中佳易购经营部，殷家红和殷家文是合伙人，2016年上半年我们才正式开展业务，当时我们3个人就到南陵各家商户上门宣传，向商户介绍中佳易购网上交易平台的运营模式和该模式的好处。上门宣传了一段时间后，我们在南陵宇培组织了南陵二十几家商户进行宣传，当时中佳易购网上交易平台的董事长汪志三和他女儿汪新玲也来到了现场，他们是主讲，向在场商户详细介绍了中佳易购网上交易平台运营模式，和该模式的好处，鼓励商家加入中佳易购网上交易平台，当时我和殷加红和殷家文，配合汪志三和他女儿汪新玲进行宣传，在那之后，我和殷加红和殷家文，组织了几次商家活动，宣传中佳易购网上交易平台，吸引商户加入中佳易购网上交易平台，期间我们还让已经加盟的商户帮忙宣传，让他们在车上悬挂中佳易购网上交易平台的标志，在南陵进行宣传，另外还组织加盟商户在华润苏果广场进行宣传。2017年3月份，中佳易购网上交易平台新网站发布会的时候，我们带南陵这边商家参加发布会以及总部的宣传活动。我们3个一起跑商户做宣传，做活动的事情主要由我负责安排，他们听我指挥，当然遇到比较大的事情，我们3个共同商量。中佳易购网上交易平台大概分为平台管理层、区域经理、加盟商会员，会员在中佳易购网上交易平台上的加盟商购买商品，加盟商将交易额的一部分（最高不超过1/3），当作保证金打到公司平台账户，这笔保证金平台按300天平均返还，会员消费后，按照加盟商交的保证金数额的3倍给会员发放积分，一个积分抵一元钱。平台每天按照保证金总额的60%向会员发放，每个会员的每笔积分平台承诺在500天左右发放完毕，会员拿到积分之后，可以使用积分在平台上的加盟商店里进行消费，直接用积分抵扣货款，加盟商获得积分货款后，可以向平台申请货款，就是把积分提现，一个积分抵一元钱。我作为区域经理，我的职责是1.宣传中佳易购网上交易平台，吸引商户加盟，2.组织加盟商户参加宣传活动，3.为商户加盟平台提供服务，并解决平台上遇到的一些问题，4.加盟商户提现的时候进行初步审核。我发展的都是南陵这边，平台上交易较多的加盟商户大概五六十家，还有一些商户虽然注册了，但是在平台上没有开展经营活动。南陵总共有多少家商户加入，我不记得了，平台上数据都可以查到。每个月15日左右，中佳易购网上交易平台将我们上月的收入证明发到我们网站的后台，我打印出来之后，去南陵国税局完税后，我将完税证明寄到总部，总部在本月20日左右，将报酬打到我的个人账，本人宣城农业银行，62×××70，报酬根据每月加盟商打到总部的保证金总额的9.375%计算。前期是我和殷家红、殷家文合伙，我收到保证金总额的9.375％的报酬，我三个平分，总部将钱打到我账户之后，我再转账给他们。我实际上也就收到了公司打给我的50、60万元左右，这笔钱我和殷家红、殷家文等人按约定分了。我拿了二十万左右，另外开支没有计算，具体多少钱我不清楚。我名下的加盟商中，有虚拟商户，主要就是前期为了吸引商户，注册虚拟商户起宣传作用。例如：舒雅家具，他并没有在平台上经营。当时我们希望舒雅家具也加入平台，但是我们做了很多工作，对方也没同意。我们就跟对方沟通，可以先注册平台，可以不操作。对方没有反对，我和殷家红、殷家文就拍了舒雅家具的一些照片，然后在平台进行了注册，账户和密码都是我们设置的，账户、密码也没有给舒雅家具，他们知道这回事，也没有管。还有一些店，也是这么操作的，跟店家打了声招呼，就替他们进行了注册，实际上他们自己没有用过平台。这样没有经营的，大概有一百多户。这样做，主要起到宣传、吸引作用。前期的消费者3倍积分消费力兑付等都是为了先吸引商户，把会员量、加盟商数量做大，然后积分返还需要500天左右，也就是以时间换空间等规模做大之后，消费者积分慢慢减少，最终增加收费项目来盈利。区域经理奖励等，我没有听讲过。后总部公司决定使用新网站平台，2018年3月18日发布新网站平台，但是新网站不能正常使用。然后公司又启用了旧网站，旧网站平台上冻结的保证金和货款需要加盟商充值激活。就是加盟商向平台充值保证金，然后冻结的保证金和货款按照比例提现，按照1：0.85、1：0.95、1：1.1、1：1.3都有过。实际上这个充值激活，提现的钱就是加盟商充值的钱。我是参加总部YY召开语音会议的时候，总部管理层讲的这个充值激活的操作。然后南陵加盟商问我冻结的账户资金、货款怎么搞，我就将总部讲的充值激活的操作跟他们讲了。当时我也不太相信总部讲的充值激活这回事，实际上提现的钱，还是加盟商家充值的钱。加盟商为激活充值的钱，我不能肯定加盟商能拿的回来了。所以我也不敢跟加盟商主动宣传充值激活这个事情。但是加盟商来问，我就跟加盟商讲充值激活这个事情，告诉他们操作方式，他们自行操作。2017下半年，公司总部又推出了新的网站平台。公司总部讲旧平台上面的保证金、货款要平移到新平台。具体操作就是：先积分对冲，然后再平移数据到新平台。对冲模式就是：假如平台有1000元保证金或者1000元贷款，加盟商家要想提现，就必须在新平台充值1000元，然后加盟商家才能从旧平台提出1000元钱。总部讲如果不对冲，旧网站数据平移到新网站后，旧网站平台保证金和货款就没有了。然后南陵的加盟商家问我旧平台保证金和货款怎么提现时，我就跟加盟商家讲了总部推行的积分对冲模式，然后他们自行操作后，我来审核之后，提交平台通过。积分对冲模式实际也是加盟商户自己新充值的钱，来提现自己之前充值的钱和货款，加盟商都想先把自己之前充值的保证金、货款提现出来再说。我也知道这种模式风险很大，公司没有盈利点的话，最终是无法兑现加盟商后来充值的钱的。我也不敢宣传，加盟商问，我就跟他介绍怎么对冲提现。我当时对公司已经没有了信心，觉得充值的钱也拿不出来，但是我又不能把自己的这种想法跟商户讲，他们来问我就传达会议的情况，他们充值对冲，我就在平台上进行审核，然后交由平台处理，最终能不能从旧平台把钱提现或者新平台上充的钱的安全，我就没办法管了。之后公司的情况怎么发展，我也不清楚。对浙江省嘉兴市公安局恢复了中佳易购新老两个平台的后台数据后，委托上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所对新老平台数据进行了第三方鉴定，并出具了弘连司鉴[2018]计鉴字第20号鉴定意见书，根据鉴定，在担任南陵区域经理以来，中佳易购电子商务平台获得佣金776349.73元基本认可。20、被告人殷家红的供述和辩解，证实20l5年下半年夏士华到“中佳易购”网上交易平台的总部浙江万银电子商务有限公司进行了考察，当时他就和公司签订了合作协议成为了南陵的区域经理。然后夏士华就跟我以及殷家文介绍了“中佳易购”网上交易平台的运营模式等相关情况，我和殷家文对这个“中佳易购”网上交易平台比较感兴趣，夏士华就希望我们和他一起做这个市场，然后夏士华就带我们到了总部浙江万银电子商务有限公司进行考察，这次考察的时候，我拿到了繁昌的区域经理，殷家文拿到了芜湖县的区域经理，我们都和浙江万银公司签订了合同。回来之后，我们商量了一下，觉得同时做南陵、繁昌、芜湖县三个市场难度比较大，我们就决定集中力量先做南陵市场。我们三个先一起来南陵考察了一下市场，然后我们就回宣城了。因为殷家文自己开店比较忙，接下来的工作由我和夏士华来南陵先开展的。我和夏士华找到了南陵县宇培产业园，我们将和浙江万银电子商务有限责任公司签订的合同等相关资料交给南陵县宇培产业园招商部门后，他们审核后同意我们在南陵注册公司，因为和万银签订合同的是夏士华，所以在南陵注册“南陵县中佳易购经营部”是用夏士华一个人的身份，夏士华是公司法定代表人。我和夏士华在宇培租了办公室和住房，然后就正式开展工作，夏士华向浙江万银电子商务公司申请开招商会，公司同意了，时间定在了2015年12月23日。我和夏士华向宇培周边商户发放了招商会邀请函，我们就跟商户讲2015年12月23日在宇培4号馆有一个招商会议。等到2015年12月23日开招商会的时候，我和殷家文、夏士华都在场，当时总部的汪志三和他女儿也过来了。当时有40、50家商户参加了招商会议。汪志三等人向商户介绍了中佳易购网上交易平台的相关情况，我和夏士华、殷家文主要做服务工作。殷家文帮了几天忙后，就先回宣城了，然后我和夏士华在南陵上门向商户宣传中佳易购网上交易平台，让商户加入。2015年4月份，殷家文正式来南陵和我们一起做南陵市场。我们租用办公、住宿用房、购买办公用品等费用由夏士华先垫付，我们约定好所有做南陵市场的开销，我和殷家文、夏士华平均分摊。后来殷家文过来的时候，我们就把做市场的投资开销分摊了，后面的投入成本，我们大概1个月分摊一次，结清。我们也没有什么明确的分工，我们三个一起跑业务。夏士华向商户讲解中佳易购网上交易平台的模式比较多，我帮助商户网上操作比较多，帮助商户传资料、注册等，殷家文主要跟商户交流，介绍、宣传中佳易购网上交易平台。我们总共大概获得佣金是60多万，我分了大概十几万。具体多少以银行数据为准。另供述的其他内容与被告人夏士华一致。21、被告人殷家文的供述和辩解，证实2015年下半年夏士华接触到“中佳易购”网上交易平台后，他通过网络等途径了解后，亲自去总部浙江万银电子商务有限公司进行了考察，当时他就和公司签订了合作协议成为了南陵的区域经理。然后夏士华回来就跟我以及殷家红介绍了“中佳易购”网上交易平台的运营模式等相关情况，我和殷家红对这个“中佳易购”网上交易平台比较感兴趣，夏士华就希望我们和他一起做这个市场，然后夏士华就带我们到了总部浙江万银电子商务有限公司进行考察，这次考察的时候，殷家红拿到了繁昌的区域经理，我拿到了芜湖县的区域经理，我们都和浙江万银公司签订了合同。回来之后，我们商量了一下，觉得同时做南陵、繁昌、芜湖县三个市场难度比较大，夏士华建议先做南陵市场，因为夏士华经验比我们丰富，我们就听他的，集中力量先做南陵市场。我们三个先一起来南陵考察了一下市场，然后我们就回宣城了。因为我经营小吃店比较忙，家里小孩也小，我就先在郎溪忙自己的事情，夏士华和殷家红两个人就先在南陵推广市场开展工作，后来2015年12月份，夏士华和殷家红告诉我公司营业执照办下来了，然后南陵这边需要开一个招商会，叫我过来帮忙。当时在南陵县宇培电子商务产业园开的招商会，南陵有30户左右商家参加招商会，中佳易购网络交易平台总部的汪志三和他女儿汪心玲也过来了，南陵政府部门一些领导也过来了，宇培电子商务产业园的领导也在场。当时我在会场跑跑腿，做好服务工作，听夏士华和殷家红的安排。会上汪志三做了讲话，宣传了中佳易购网络交易平台的模式，呼吁大家加入平台。夏士华和殷家红没有发言。会后，我又来南陵帮过几次忙，在2016年4月份，我开始在南陵工作，在公司分成我分了大概十几万。供述的其他内容与被告人夏士华一致。22、调取证据通知书、调取证据清单、由浙江中铭会计师事务所出具浙江万银电子商务有限公司专项审计报告、数据鉴定结果差异分析说明，证实经浙江中铭会计师事务所审核，浙江万银电子商务有限公司2014年8月27日起至2017年12月31日收取的“商家保证金”主要通过快钱、通联支付、支付宝、友店、银行账户等途径收取。23、调取证据通知书、调取证据清单、上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定意见书、由嘉兴市公安局经济技术开发区分局经侦大队出具的《对弘连公司鉴定意见的补充说明》，证实对中佳易购平台服务器数据进行提取分析的事实及对数据进行计算汇总的过程及依据的事实。24、鉴定数据光盘，证实鉴定意见的内容。上述证据的证明目的，经法庭举证、质证，本院均予以采信。被告人夏士华向法庭提交下列证据：1、谅解书，证实三被告人得到了部分被害人的谅解。2、南陵县税务局税收完税证明，证实被告人夏士华2016年1月至2016年8月纳税6449.22元。上述证据经举证、质证，本院予以采信。被告人殷家红、殷家文未向法庭提交证据。本院认为：被告人夏士华伙同被告人殷家红、殷家文违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门批准，伙同他人以“中佳易购”电子商务平台的名义变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪且属共同犯罪。三被告人的辩护人均辩称，本案犯罪数额有误。本院认为，认定本案犯罪数额有在案的鉴定意见、电子数据及被害人陈述等证据能够形成证据链，且该证据客观、真实，应予认定。故对该项辩护意见不予采信。三被告人的辩护人均辩称，三被告人为从犯。本院认为，被告人夏士华、殷家红、殷家文依托汪志三成立的浙江万银电子商务有限公司“中佳易购”电子商务平台吸收资金存入该平台，三被告人取得9.375%的佣金，在共同犯罪中起的是辅助作用，应属从犯，应当从轻或减轻处罚。故对辩护人的该项辩护意见予以采信。三被告人案发后主动向公安机关投案，并在侦查机关能如实供述犯罪事实，是自首，依法可从轻或减轻处罚。三被告人自愿认罪认罚，依法可从宽处理。本案中部分被害人出具谅解书，对三被告人非法吸收公众存款的行为予以谅解，对三被告人在量刑时分别酌情从轻处罚。三被告人案发后退缴违法所得人民币776349.73元，对三被告人在量刑时酌情从轻处罚。现根据犯罪事实、情节及悔罪表现，决定对被告人夏士华从轻处罚并适用缓刑；决定对被告人殷家红、殷家文减轻处罚并适用缓刑。综上，案经本院审判委员会决定，对被告夏士华、殷家红、殷家文均适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人夏士华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后五日内缴清）。二、被告人殷家红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币40000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后五日内缴清）。三、被告人殷家文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币40000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后五日内缴清）。四、被告人夏士华、殷家红、殷家文退缴的违法所得人民币776349.73元，按比例发还本案被害人；未退缴的赃款继续追缴，按比例返还本案被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  潘礼银人民陪审员  陶 彤人民陪审员  刘阳陵二〇二〇年七月九日书 记 员  吴丹丹附：本判决书相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条：有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。