文书内容天津市宁河区人民法院刑 事 判 决 书(2020)津0117刑初19号公诉机关天津市宁河区人民检察院。被告人景淑英，女，1964年11月14日出生，汉族，初中文化，个体经营者，住天津市宁河区（户籍地：内蒙古自治区）。2019年3月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局宁河分局刑事拘留，同年4月23日因涉嫌集资诈骗罪经天津市宁河区人民检察院批准逮捕，同日由天津市公安局宁河分局执行。现羁押于天津市宁河区看守所。辩护人胡宝塘,天津得安律师事务所律师。辩护人李超,天津得安律师事务所律师。（未出庭）天津市宁河区人民检察院以津宁检二部刑诉[2019]436号起诉书指控被告人景淑英犯集资诈骗罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年6月17日公开开庭进行了审理。天津市宁河区人民检察院指派检察员常宁出庭支持公诉，被告人景淑英及其辩护人胡宝塘到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关因补充侦查建议本院延期审理，本院申请延长审理期限一次。现已审理终结。天津市宁河区人民检察院指控，2016年10月至2019年2月，被告人景淑英在经营“天津市宁河区淑英科尔沁王酒类经销处”期间，未经有关部门依法批准，通过虚构为芦台镇贸易开发区其他商户借款、投资“兴安盟草原盛业米业有限公司”入股分红等事由，并许诺每万元月利息4分至6分不等或天利息50元、100元不等的高额利息，在天津市宁河区及周边地区向张某1、梁某、覃某、庄某等30余人非法吸收资金。经查，景淑英除将小部分资金用于经营其自己的店铺外，大部分资金被用于支付其前期向群众借款的本息以及为其子女支付购房首付款和房贷等用途，造成群众损失5550650元。案发后，被告人景淑英被公安机关传唤到案。公诉机关为证明上述事实出示的证据如下：1.案件来源、到案经过、主体身份证明等书证；2.证人房某某、郑某某等的证言；3.被害人张某某、梁某某、覃某某等的陈述；4.被告人供述和辩解；5.唐山华信司法会计鉴定中心司法鉴定意见书；6.辨认笔录、搜查笔录等。公诉机关认为被告人景淑英的行为已构成集资诈骗罪，建议判处被告人景淑英有期徒刑十一年至十三年，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人景淑英对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，当庭表示认罪认罚；其辩护人提出：景淑英集资所得钱款大部分用于经营，其经营的烟酒店状况良好，有还款能力，其在案发前一直还款付息；景淑英没有逃跑、藏匿资金、转移财产行为；故景淑英不具有以非法占有为目的的主观故意，其行为不构成集资诈骗罪。另景淑英具有自首情节，请求从轻处罚。经审理查明，2016年10月至2019年2月，被告人景淑英经营“天津市宁河区淑英科尔沁王酒类经销处”，每次进货1万至5万元不等，年利润3万元左右。期间，未经有关部门依法批准，景淑英通过虚构芦台镇贸易开发区其他商户需要借款、投资“兴安盟草原盛业米业有限公司”入股分红等事由，以许诺支付每万元月利息4分至6分不等或天利息50元、100元不等的高额利息，在天津市宁河区及周边地区向张某1、梁某、覃某、杨某、边某、董某1、李某5、宋某、李某1、陈某、张某5、吴某、王某、张某2、刘某1、张某3、刘某2、张某4、单某、李某2、魏某、孟某、李某3、周某、裴某、崔某、李某4、马某、董某2、刘某3、庄某等30余人非法吸收资金。经查，被告人景淑英除将小部分资金用于经营店铺外，大部分资金被用于支付其前期向群众借款的本息以及为其子女支付购房首付款和房贷等用途，造成群众损失5550650元。案发后，被告人景淑英被公安机关传唤到案。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1.物证：被害人裴某的账本一册，证明裴某与景淑英的账目往来。2.受案登记表、立案决定书及到案经过证明：本案系郑金玉报案案发，天津市公安局宁河分局于2019年3月21日立案侦查，同日将被告人景淑英传唤到案。3.人员详细信息证明：被告人景淑英户籍信息。4.被害人及被告人景淑英手中持有的借款协议、借据、借条证明：景淑英向群众借贷资金的有关情况。其中，向杨某借款345000元，向覃某借款90000元，向梁某借款136000元，向边某借款150000元，向董某1借款280000元，向李某5借款160000元，向宋某借款510000元，向张某5（张某强）借款730000元，向陈某（王某芝）借款120000元，向张某2借款30000元，向李某1（杨某刚）借款210000元，向刘某1借款390000元，向张某4借款10000元，向刘某2借款400000元，向李某2借款65000元，向单某借款500000元，向吴某借款410000元，向王某借款160000元，向张某3借款20000元，向魏某借款25000元，向孟某借款50000元，向李某3（李某军）借款527000元，向周某借款40000元，向裴某借款652000元，向崔某140000元，向李某4借款30000元，向马某借款72000元，向董某2（李某芬）借款60000元，向刘某3（于某娟、冯某生）借款773000元，向庄某借款700000元。5.还款（付息）收条及凭证证明：被告人景淑英返还本金及向借款人支付利息的情况。其中，向单某支付18000元，向杨某支付9000元，向崔某支付5000元，向张某5支付51900元，向董某1支付43000元，向边某支付6000元，向裴某支付299200元。6.协议书一份证明：被告人景淑英将其子房亮亮名下的一辆长城Ｃ50汽车过户给杨某，用以抵偿债务80000元。7.草原盛业简介材料证明：被告人景淑英用以向群众宣传投资入股兴安盟草原盛业米业有限公司的相关材料。8.景淑英银行账户信息及交易流水证明：被告人景淑英的银行交易流水情况。9.天津市宁河区大艇庄村证明材料证明：经初步核实，该村未发现有群众将房产出售给内蒙古人景淑英及其家人。10.天津市不动产登记簿查询证明、天津市存量房屋买卖协议、天津市商品房买卖合同证明：被告人景淑英之子房亮亮购买恒大御馨园5-1-2103号房产的相关情况。11.中国农业银行客户信息及交易明细清单证明：被告人景淑英丈夫房某1于2018年7月14日收到杨某汇款后，将钱款转账给房某3、房天娇。12.无犯罪记录证明证明：被告人景淑英无违法犯罪记录。13.兴安盟草原盛业米业有限公司印章样本证明：兴安盟草原盛业米业有限公司提供的公司印章样式与被告人景淑英持有的“草原盛业”相关材料所盖印章的样式存在明显差别。14.唐山华信司法会计鉴定中心出具的司法鉴定意见书证明：本案涉及集资金额9358500元，已返还本金1805400元，已支付利息2002450元，被害人实际损失5550650元。15.扣押笔录及扣押清单证明：公安机关依法扣押房某2名下车牌号冀Ｂ×××××起亚Ｋ4轿车一辆。16.证人房某2证言证明：2016年3月份，被告人景淑英为其出资6万元首付款贷款购买牌照号为冀Ｂ×××××的起亚Ｋ4轿车，且偶尔会为其偿还每月2950元的贷款。17.证人房某3证言证明：房某3位于天津市宁河区的房屋是由被告人景淑英付首付款购买，每月贷款由房某3或者景淑英给付。2019年2月份，房某3将该房以76.5万元卖出，还房贷后剩余30余万元，交给房某2用于替景淑英还债。2017年年初，景淑英给付1万元首付给房某3购买名爵轿车一辆，每月3000余元贷款，由景淑英或者房某3交付。18.证人付某证言证明：被告人景淑英向群众借钱，约定每月给2.5分的利息。有一些景淑英的客户主动找付某和房某2办理贷款。宋某的贷款中一部分钱款打到景淑英账户；李某1、马某焕所贷钱款打到景淑英账户。19.证人房某1证言证明：房某1与被告人景淑英共同经营“淑英科尔沁王酒类经销处”，每次进货5万元，年纯收入3万元左右。2015年初，因为房某3购买恒大御景一处房产，景淑英开始以开发区商户需要资金、入股“草原盛业”分红等借口向群众借款，景淑英为还款又向其他群众借款周转。该房产月供有时是房某3交纳，有时是景淑英交纳。后景淑英用从群众借来的钱为房某3购买名爵牌轿车一辆，首付及每月贷款均由景淑英给付。2018年11月份，房某1以“天津市海龙昌宝商贸有限公司”的名义与“兴安盟草原盛业米业公司”签订大米经销协议，但销量不好。后景淑英与宋某、郑某海、张某5、李某军和李某5介绍群众投资：每名群众投资2000元购买100股的“草原盛业”期权股，可以得到500元返利和40斤大米；如果投资群众再介绍一名群众投资2000元，介绍人可以得到500元奖励。群众投资款均打款到房某1尾号“1571”银行卡上。房某1按照景淑英指示返利给群众。20.被害人张某1陈述，其借给被告人景淑英三万元，约定一万元每月400元利息，景淑英至今未还。21.被害人梁某、覃某、杨某、边某、董某1、李某1、陈某、王某、张某2、刘某1、张某3、刘某2、张某4、单某、李某2、魏某、孟某、李某3、周某、裴某、崔某、李某4、马某、董某2、庄某的陈述证明：被告人景淑英以经营烟酒店资金周转困难、其他商户找景淑英借款、投资“兴安盟草原盛业米业有限公司”等借口找上述被害人借款，并承诺高息，至今未还，给各被害人造成不同的经济损失。22.被害人李某5、宋某、张某5、吴某、刘某3的陈述证明：被告人景淑英以经营烟酒店资金周转困难、其他商户找景淑英借款、投资“兴安盟草原盛业米业有限公司”等借口找上述被害人借款，承诺高息，并介绍上述被害人通过房某2夫妇办理贷款继续借款给景淑英，这些借款至今未还，给各被害人造成不同的经济损失。23.被告人景淑英的供述证明：其烟酒店周转需要进货款1万元到5万元不等，基本需要5万元的资金就能周转。从2015年后期，烟酒经销不好，景淑英开始向张某5、李某3、李某5、冯某、杨某等群众高息借款，月利息4分到6分不等、天利息50元到100元不等。小部分借款用于“淑英科尔沁王酒类经销处”的经营，大部分用于偿还前期群众的借款。借款的理由为：景淑英的烟酒店需要进货、转借给芦台贸易开发区的其他商户，或者用于投资“兴安盟草原盛业米业有限公司”，其中说将钱转借给其他商户是其虚构的，目的是为了让群众相信，借款给景淑英；景淑英向群众宣传过投资“兴安盟草原盛业米业有限公司”入股分红内容的材料，该材料上的公司印章是其私刻的。景淑英收到李某军10万、刘某310万、张某56万投资款后，用于偿还债务，其中一小部分以景淑英个人名义购买大米进行销售。2015年4月起，景淑英用向群众借来的钱款支付房某3恒大御景半岛的楼房首付款及放贷共计32万余元。2016年8月起，从房某2彩礼钱中出资为房某2支付购车首付款及车贷共计7万余元。针对控辩双方的意见，根据庭审查明的事实和证据及相关法律规定，本院综合评判如下：一、对于辩护人提出被告人景淑英不具有以非法占有为目的的主观故意，不构成集资诈骗罪的辩护意见，经查：通过被害人裴某的账本，被害人及景淑英手中持有的借款协议、借据、借条，景淑英银行账户信息及交易流水，天津市商品房买卖合同等书证，证人房某1、房某3、房某2等证人证言，被害人的陈述，被告人景淑英供述等在案证据形成完整证据链，证实景淑英在明知没有还款能力的情况下，虚构借款用途，将绝大部分借款用于支付前期向群众借款的本金、利息及为其子女购房，能够认定景淑英具有以非法占有为目的的主观故意，具备集资诈骗罪的构成要件。该项辩护意见不予采纳。二、对于辩护人提出被告人景淑英系自首的辩护意见，经查：本案系被害人报案案发，景淑英系被公安机关传唤到案，不能认定景淑英自动投案，自首不成立。该辩护意见不予采纳。本院认为，被告人景淑英以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。以上犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。本院对公诉机关的指控及量刑建议予以支持。被告人景淑英当庭认罪悔罪，如实供述自己的罪行，是坦白，依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人景淑英犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月21日起至2031年3月20日止。上述罚金于本判决生效后十日内交纳）。二、责令被告人景淑英退赔其违法所得5550650元，返还被害人（具体返还名单及数额详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。上诉需要的判决书正本一份，副本二份。审 判 长  靳加伏审 判 员  张妮娜人民陪审员  刘来军二〇二〇年七月三日书 记 员  孟 玥附表：            序号              被害人姓名              返还金额（单位：元）                  1              边现娣              140,000.00                  2              崔桂芹              116,000.00                  3              单桂芬              450,000.00                  4              董建臣              257,000.00                  5              董绍君              30,000.00                  6              冯某生              18,666.67                  7              李春云              63,428.57                  8              李凤坤              102,000.00                  9              李某芬              30,000.00                  10              李明满              140,000.00                  11              李某军              225,000.00                  12              李学萍              30,000.00                  13              李妆              40,000.00                  14              梁树银              136,000.00                  15              刘佳营              331,333.33                  16              刘俊香              387,600.00                  17              刘克山              340,000.00                  18              马金春              72,000.00                  19              孟庆山              40,000.00                  20              裴志福              350,800.00                  21              宋双生              390,000.00                  22              覃秀花              60,000.00                  23              王某芝              99,600.00                  24              王泓森              93,000.00                  25              魏学强              21,250.00                  26              吴俊芸              247,100.00                  27              杨凤茹              185,000.00                  28              杨金华              42,000.00                  29              杨某刚              25,371.43                  30              于某娟              23,000.00                  31              张宝军              266,468.47                  32              张殿清              25,000.00                  33              张某强              55,031.53                  34              张淑敏              20,000.00                  35              张淑芹              400.00                  36              张秀芬              30,000.00                  37              周丽梅              37,600.00                  38              庄朝合              630,000.00      附本裁判文书依据的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。