黑龙江省东宁市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黑1024刑初23号 公诉机关东宁市人民检察院。 被告人赵喜岭，男，汉族，1958年4月28日出生于黑龙江省东宁市，高中文化，东宁鑫兴达融资担保有限公司法定代表人，户籍所在地黑龙江省东宁市大肚川镇，住东宁市东宁镇。2018年3月26日因犯故意伤害罪被绥芬河市人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。因本案于2019年8月1日被东宁市公安局刑事拘留，于同年9月5日被逮捕，现羁押于东宁市看守所。 辩护人高伟国，黑龙江九洲律师事务所律师。 辩护人洪钟哲，黑龙江九洲律师事务所律师。 东宁市人民检察院以黑东检诉刑诉[2019]20号起诉书指控被告人赵喜岭犯骗取贷款罪，于2020年4月17日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。东宁市人民检察院检察员孟继臣、书记员刘通山出庭支持公诉，被告人赵喜岭及其辩护人高伟国、洪钟哲到庭参加诉讼。现已审理终结。 东宁市人民检察院指控，东宁鑫兴达融资担保有限公司（以下简称鑫兴达公司）成立于2011年10月，注册资本2000万元，经营范围包括融资性担保。法定代表人卢某某（被告人赵喜岭的前妻），股东有卢某某和赵喜岭，2013年7月注册资本变更为5000万元，2019年4月法定代表人变更为赵喜岭。自鑫兴达公司注册成立以来，一直由赵喜岭实际经营管理，卢某某从未参与公司的经营管理。 被告人赵喜岭在实际经营鑫兴达公司期间，于2013年10月至2015年11月，赵喜岭自己或通过他人先后找到案外人张某某1、刘某1、王某1某、赵某某、高某、宗某某、徐某某1、杨某某、张某1、于某某、杜某某、张某某2、马某、张某2（曾用名张某某3）、崔某某，让他们作为借款人到黑龙江东宁农村商业银行股份有限公司（以下简称东宁农商行）贷款供自己使用，为使上述15人能够顺利从东宁农商行贷到款，赵喜岭为上述15人虚构了借款用途并提供了虚假的供销合同，安排公司业务员带领上述15名借款人到东宁农商行分别与东宁农商行签订了借款合同，鑫兴达公司分别为上述15人在东宁农商行的借款提供了保证担保，借款合同约定张某某1、王某1某、赵某某、高某、宗某某、徐某某1、杨某某、张某1、张某某2、马某、崔某某每人各向东宁农商行借款500万元，刘某1向东宁农商行借款180万元，杜某某二次向东宁农商行借款分别为490万元和500万元，于某某二次向东宁农商行借款分别为490万元和500万元，张某某3二次向东宁农商行各借款500万元。东宁农商行如约向上述15名借款人全额发放贷款后，上述15名借款人将从东宁农商行获得的借款计8660万元，全部转给赵喜岭使用。赵喜岭在使用张某1在东宁农商行的借款过程中，因存在逾期付息问题，被计入了张某1的征信记录，致使张某1的生活受到一定影响。 被告人赵喜岭为了方便在银行贷款，先后以其亲属高某某的名义注册成立了东宁祥丰经贸有限公司，孙某的名义注册成立了东宁佳佳农产品有限公司，以其员工刘某2的名义注册成立了东宁欣庆泼雪泉酒业有限公司，上述三家公司成立后，均未开展经营活动。2015年8月11日至2015年12月26日，赵喜岭虚构借款用途并提供虚假的供销合同，由鑫兴达公司提供保证担保，先后以上述三家公司的名义，向东宁农商行各贷款500万元计1500万元供自己使用。 综上，被告人赵喜岭共计骗取东宁农商行贷款10160万元供自己使用，但除以张某1名义所贷款赵喜岭存在逾期付息情形外，其余贷款本息赵喜岭均如期还清，未给东宁农商行造成损失。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证户籍证明、到案经过、侦破经过、东宁市金融投资服务中心证明、(2017)黑1081刑初64号绥芬河市人民法院刑事判决书、调取证据清单、黑龙江东宁农村商业银行股份有限公司总行营业部2019年12月30日出具的张某1贷款情况说明、东宁市公安局协助查询财产通知书回执、东宁市市场监督管理局提供的私营企业基本注册信息查询单、调取于东宁市市场监督管理局的东宁鑫兴达融资担保有限公司档案、企业法人营业执照、企业变更档案、中华人民共和国融资性担保机构经营许可证、调取证据通知书、清单、鑫兴达担保公司担保贷款档案、鑫兴达担保公司担保贷款明细、鑫兴达担保公司担保贷款移交档案明细、东宁农村商业银行调取的借款合同和担保合同、东宁市民政局婚姻登记处证明、黑龙江东宁农村商业银行股份有限公司说明、账户交易明细、证人姜某某等人证言、被告人赵喜岭供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人赵喜岭以欺骗手段取得银行贷款且情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人赵喜岭主动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。建议判处被告人赵喜岭有期徒刑一年至一年三个月，并处罚金。 被告人赵喜岭指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人高伟国、洪钟哲辩护意见是：1、被告人赵喜岭骗取贷款没有给金融机构造成损失，并且增加了金融机构利息的收益，可以对其从轻处罚。2、被告人赵喜岭系自首，具有法定的从轻处罚情节。3、被告人赵喜岭能如实供述自己的罪行，可以在法定刑之内对其从轻处罚。4、被告人赵喜岭在审查起诉阶段自愿认罪、认罚，并且当庭自愿认罪，可以对其在法定刑以下从轻处罚。5、根据以上四点辩护意见，公诉机关建议量刑为有期徒刑一年至一年三个月，被告人赵喜岭具有多个从轻处罚量刑情节，故辩护人建议法院判处被告人赵喜岭一年以下有期徒刑。 经审理查明，东宁鑫兴达融资担保有限公司（以下简称鑫兴达公司）成立于2011年10月，注册资本2000万元，经营范围包括融资性担保。法定代表人卢某某（被告人赵喜岭的前妻），股东有卢某某和赵喜岭，2013年7月注册资本变更为5000万元，2019年4月法定代表人变更为赵喜岭。自鑫兴达公司注册成立以来，一直由赵喜岭实际经营管理，卢某某从未参与公司的经营管理。 被告人赵喜岭在实际经营鑫兴达公司期间，于2013年10月至2015年11月，赵喜岭自己或通过他人先后找到案外人张某某1、刘某1、王某1某、赵某某、高某、宗某某、徐某某1、杨某某、张某1、于某某、杜某某、张某某2、马某、张某2（曾用名张某某3）、崔某某，让他们作为借款人到黑龙江东宁农村商业银行股份有限公司（以下简称东宁农商行）贷款供自己使用，为使上述15人能够顺利从东宁农商行贷到款，赵喜岭为上述15人虚构了借款用途并提供了虚假的供销合同，安排公司业务员带领上述15名借款人到东宁农商行分别与东宁农商行签订了借款合同，鑫兴达公司分别为上述15人在东宁农商行的借款提供了保证担保，借款合同约定张某某1、王某1某、赵某某、高某、宗某某、徐某某1、杨某某、张某1、张某某2、马某、崔某某每人各向东宁农商行借款500万元，刘某1向东宁农商行借款180万元，杜某某二次向东宁农商行借款分别为490万元和500万元，于某某二次向东宁农商行借款分别为490万元和500万元，张某某3二次向东宁农商行各借款500万元。东宁农商行如约向上述15名借款人全额发放贷款后，上述15名借款人将从东宁农商行获得的借款计8660万元，全部转给赵喜岭使用。赵喜岭在使用张某1在东宁农商行的借款过程中，因存在逾期付息问题，被计入了张某1的征信记录，致使张某1的生活受到一定影响。 被告人赵喜岭为了方便在银行贷款，先后以其亲属高某某的名义注册成立了东宁祥丰经贸有限公司，孙某的名义注册成立了东宁佳佳农产品有限公司，以其员工刘某2的名义注册成立了东宁欣庆泼雪泉酒业有限公司，上述三家公司成立后，均未开展经营活动。2015年8月11日至2015年12月26日，赵喜岭虚构借款用途并提供虚假的供销合同，由鑫兴达公司提供保证担保，先后以上述三家公司的名义，向东宁农商行各贷款500万元计1500万元供自己使用。 综上，被告人赵喜岭共计骗取东宁农商行贷款10160万元供自己使用，但除以张某1名义所贷款赵喜岭存在逾期付息情形外，其余贷款本息赵喜岭均如期还清，未给东宁农商行造成损失。 同时查明，被告人赵喜岭自动投案，到案后如实供述了其犯罪事实。 上述事实，被告人赵喜岭在开庭审理过程中无异议，并有公安机关出具的书证户籍证明、到案经过、侦破经过、东宁市金融投资服务中心证明、(2017)黑1081刑初64号绥芬河市人民法院刑事判决书、调取证据清单、黑龙江东宁农村商业银行股份有限公司总行营业部2019年12月30日出具的张某1贷款情况说明、东宁市公安局协助查询财产通知书回执、东宁市市场监督管理局提供的私营企业基本注册信息查询单、调取于东宁市市场监督管理局的东宁鑫兴达融资担保有限公司档案、企业法人营业执照、企业变更档案、中华人民共和国融资性担保机构经营许可证、调取证据通知书、清单、鑫兴达担保公司担保贷款档案、鑫兴达担保公司担保贷款明细、鑫兴达担保公司担保贷款移交档案明细、东宁农村商业银行调取的借款合同和担保合同、东宁市民政局婚姻登记处证明、黑龙江东宁农村商业银行股份有限公司说明、东宁佳佳农产品有限公司账户420010122000078023交易明细、东宁祥丰经贸有限公司账户交易明细查询、东宁农村商业银行结算业务委托书、东宁县宏源木材加工厂420100122000003483交易明细、赵喜岭账户6212288804200000985交易明细、2307064511014207064510000440（太阳升煤矿）账户交易明细、赵喜岭6235160004200016297账户交易明细、刘某16235160004200176752账号交易明细、东宁正阳商贸有限公司2307064561014207064562500161的账户交易明细、（4）张某16212280004201049408账号交易明细、东宁万兴农资有限公司2307064511014207064510511085的账户交易明细、张某2（曾用名张某某3）卡号6212280004200844262账号交易明细、0903026009245135014（兴宇门窗制造有限责任公司）的账户交易明细、刘某1某6212280004200828273账号交易明细、马某6212280004201048939账号交易明细、东宁祥丰经贸有限公司账户交易明细、东宁欣庆泼雪泉就业有限公司账户交易明细、东宁市鑫源工矿电器商店23150120546000027账户交易明细、0903026009242000156（华海木业公司）的账户交易明细；证人姜某某、王某2、刘某某、徐某某2、卢某某、黄某某、徐某某3、张某某4、苗某、刘某2、孙某、孙某某、曹某某、喻某、高某某、张某某1、刘某1、王某1某、张某某2、马某、赵某某、高某、宗某某、徐某某1、杨某某、张某1、于某某、杜某某、崔某某、张某2、贺某某证言；被告人赵喜岭供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人赵喜岭以欺骗手段取得银行贷款且情节严重，构成骗取贷款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。赵喜岭主动投案，到案后能如实供述自己的罪行，系自首，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。赵喜岭曾因故意犯罪被判处刑罚而仍故意犯罪，酌情予以从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人关于被告人赵喜岭系自首、自愿认罪认罚，且所骗取贷款没有给金融机构造成损失，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 被告人赵喜岭犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金30万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2020年9月30日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 张 玲 审判员 王 强 审判员 陈晓娟 二〇二〇年七月八日 书记员 刘晓彤