四川省什邡市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川0682刑初59号 公诉机关什邡市人民检察院。 被告人张都翰，男，生于1991年5月6日，汉族，四川省绵竹市人，高中文化，农民，住四川省绵竹市。2016年10月18日因犯容留他人吸毒罪被绵竹市人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金二千元，2016年11月29日刑满释放。2019年7月29日因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪被什邡市公安局刑事拘留，同年8月26日被什邡市公安局决定取保候审，2020年1月15日被什邡市人民检察院决定取保候审，2020年3月23日经本院依法决定逮捕，同日由什邡市公安局依法执行逮捕。现羁押于什邡市看守所。 辩护人赖琦，四川贞明律师事务所律师。 什邡市人民检察院以什检刑检刑诉（2020）476号起诉书指控被告人张都翰犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年3月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，后发现有不宜适用简易程序审理的情形于2020年4月2日转为普通程序，依法组成合议庭，适用普通程序简化审，公开开庭进行了审理。什邡市人民检察院指派检察员李婷婷出庭支持公诉，被告人张都翰及其辩护人赖琦均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 什邡市人民检察院指控，2018年底至2019年初，被告人张都翰为获利，向王某1、郑某等人收买银行卡及配套资料（银行卡及U盾密码、预留手机号卡等），并转卖给王某2（另案处理）赚取中间差价。被告人张都翰收、售他人银行卡及配套资料共计3套。 2019年7月29日，被告人张都翰主动到什邡市公安局投案并如实供述自己的罪行。 被告人张都翰收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人张都翰被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，适用《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，应当从重处罚。被告人张都翰犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人张都翰自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元。为支持其指控，公诉机关随案移送并当庭以多媒体示证方式出示了本案证据材料，诉请本院依法对被告人张都翰予以刑罚处罚。 庭审中，被告人张都翰对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均不持异议。被告人张都翰的辩护人主要发表以下辩护意见：1.被告人张都翰在被逮捕前（疫情期间）积极参与村上疫情防护工作，表现较好；2.被告人张都翰父亲患病，家庭困难；综上，请求对其酌情从轻处罚。 经审理查明，2018年底至2019年初，被告人张都翰为获利，向王某1、郑某等人收买银行卡及配套资料（银行卡及U盾密码、预留手机号卡等），后转售他人赚取差价。被告人张都翰收售他人银行卡及配套资料共计3套。 2019年7月29日，被告人张都翰主动到什邡市公安局投案并如实供述自己的罪行，后自愿认罪认罚。 另查明：1.被告人张都翰于2016年10月18日因犯容留他人吸毒罪被绵竹市人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金二千元，2016年11月29日刑满释放。 2.被告人张都翰于2019年7月29日因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪被什邡市公安局刑事拘留，同年8月26日被什邡市公安局决定取保候审，共计羁押29日。 认定上述事实的主要证据有：受案登记表、立案决定书、归案情况说明、书证、证人证言、辨认笔录、户籍证明、认罪认罚具结书、刑事判决书、释放证明书、被告人张都翰的供述与辩解等，经庭审质证和本院审查，能够作为本案认定案件事实的依据。 本院认为，被告人张都翰收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为侵犯了国家信用卡管理制度，危害了社会，触犯了刑律，已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应当受到刑罚处罚。什邡市人民检察院的指控，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑建议适当，本院予以支持。被告人张都翰的辩护人发表的辩护意见与本案的定罪量刑无关，本院不予采纳。被告人张都翰被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应从重处罚。被告人张都翰犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张都翰自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。综合被告人张都翰犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人张都翰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人张都翰的刑期自2020年3月23日起至2020年12月24日止。所判罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向德阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  闵汉中 人民陪审员  孙昌平 人民陪审员  何兴茂 二〇二〇年七月十四日 书 记 员  唐晓珊 附：本案适用的法条及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。