浙江省绍兴市上虞区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0604刑初241号公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。被告人郭靖冉，男，1986年11月12日出生于江苏省徐州市，汉族，大专文化，住江苏省徐州市泉山区。因贩卖毒品罪于2012年2月28日被江苏省沛县人民法院判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币一万元，2018年3月18日刑满释放。因本案于2019年8月3日被刑事拘留，同年8月26日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人李涛，北京泽盈（徐州）律师事务所律师。被告人封心波，男，1987年9月18日出生于江苏省徐州市，汉族，初中文化，住江苏省徐州市云龙区。因殴打他人于2015年6月27日被连云港市赣榆区公安局处行政拘留十二日并处罚款一千元。因本案于2019年7月24日被刑事拘留，同年8月26日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人冯茂蔚，江苏安珀志律师事务所律师。被告人曹金蓉，女，1985年11月6日出生于湖北省枝江市，汉族，中专文化，住湖北省枝江市。因本案于2019年7月21日被刑事拘留，同年8月26日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人刘晓军，湖北演绎律师事务所律师。被告人董波，男，1990年10月1日出生于湖北省郧县，汉族，初中文化，住湖北省十堰市郧阳区。因职务侵占罪于2011年1月10日被宁波市北仑区人民法院判处有期徒刑一年九个月。因本案于2019年7月21日被刑事拘留，同年8月26日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人陈秀芳，浙江舜杰律师事务所律师，绍兴市上虞区法律援助中心指派。被告人孙伟，男，1990年12月27日出生于湖北省郧县，汉族，初中文化，住湖北省十堰市郧阳区。因犯抢劫罪于2009年8月19日被湖北省十堰市张湾区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币一万元。因本案于2019年7月21日被刑事拘留，同年8月26日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。辩护人王键，浙江五洋联合律师事务所律师，绍兴市上虞区法律援助中心指派。绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉〔2020〕704号起诉书指控被告人郭靖冉犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、被告人封心波、曹金蓉、董波、孙伟犯妨害信用卡管理罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员刘理想出庭支持公诉，被告人郭靖冉、封心波、曹金蓉、董波、孙伟及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。绍兴市上虞区人民检察院指控：一、妨害信用卡管理2019年6月份，被告人郭靖冉与他人合谋，以非法获利为目的，以1500元左右每套的价格，多次组织被告人封心波、曹金蓉、董波、孙伟等人从江苏、湖北等地收购银行套卡（包含银行卡、银行U盾和手机卡），再贩卖给上家获利，共计非法持有他人信用卡100余张，获利5万元左右。被告人封心波非法持有他人信用卡40余张，获利2万元左右。被告人曹金蓉、董波、孙伟非法持有他人信用卡60余张，被告人曹金蓉获利0.8万元左右，被告人董波、孙伟各获利0.5万元左右。二、掩饰、隐瞒犯罪所得2019年7月8日，浙江汉莎洗涤用品有限公司被电信诈骗团伙以冒充企业高管、缴纳合同保证金等方式骗取170余万元。被告人郭靖冉明知他人用其办理的信用卡转移赃款的情况下，提供多张信用卡给他人使用，涉及本次诈骗案中，一笔2万元资金通过黄玲玲62×××79的中国农业银行卡转账，该卡系被告人郭靖冉组织被告人董波等人收购。被告人郭靖冉于2019年8月3日主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行。为证明上述指控，公诉机关向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人郭靖冉、封心波、曹金蓉、董波、孙伟非法持有他人信用卡，其中郭靖冉、曹金蓉、董波、孙伟数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人郭靖冉明知违法犯罪所得，提供信用卡帮助他人转移资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人郭靖冉自动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条，是自首，可以从轻处罚；被告人郭靖冉在前罪有期徒刑刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条，是累犯，应当从重处罚；被告人郭靖冉一人犯两罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款的规定，应当数罪并罚。故提请本院对被告人郭靖冉、封心波、曹金蓉、董波、孙伟依法判处。鉴于被告人郭靖冉、封心波、曹金蓉认罪认罚，建议对被告人郭靖冉犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑三年四个月，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑八个月，数罪并罚，并处罚金人民币四万元；对被告人封心波判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；对被告人曹金蓉判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八千元。另，建议对被告人董波、孙伟均判处有期徒刑三年三个月至四年，并处罚金。被告人郭靖冉对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见是：被告人郭靖冉系自首，且自愿认罪认罚，请求予以从宽处罚。被告人封心波对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见是：被告人封心波是初犯，归案后认罪态度较好，且自愿认罪认罚，积极主动要求家属帮其退赃，并主动缴纳罚金，请求予以从宽处罚。被告人曹金蓉对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并表示自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见是：被告人曹金蓉是初犯，归案后认罪态度较好，且自愿认罪认罚，所涉部分银行卡被公安机关查获，尚未流入社会，请求予以从宽处罚。被告人董波对起诉书指控其犯妨害信用卡管理罪的罪名无异议，对事实有异议。辩解其个人介绍别人办理了10余张卡，不超过15张。电脑内的表格是其做得假明细，是为了发给郭靖冉看的，郭靖冉要求每次不少于20套卡才能合作。其辩护人的辩护意见是：公诉机关指控事实不成立，被告人董波不构成妨害信用卡管理罪。理由如下：1、董波没有实施非法持有他人信用卡的行为，其通过购买方式持有信用卡，该持有方式虽不具有合法性，但不是通过违法犯罪的途径获得并持有，该持有行为仅违反《信用卡业务管理办法》的规定，辩护人认为应认定为违规持有。2、从董波在公安机关的讯问笔录内容中可知其购买信用卡的目的单纯只是为了向第一被告人进行二次销售，从中获利，并不存在利用持有的信用卡进行违法犯罪的意图。3、起诉书指控的银行卡数量与实际情况不符，董波和孙伟是分开办卡的，只不过两人办的卡统一由董波交给第一被告人而已，公诉机关将孙伟办的卡计入董波的办卡数量不当。被告人孙伟对起诉书指控其犯妨害信用卡管理罪的罪名无异议，对认定其和董波是共同犯罪有异议。辩解其和董波没有关系，也没有一起办卡，其不清楚董波办了多少卡，其个人介绍别人办理了10余张卡，不超过20张，其应该只对其个人办卡的数量承担责任。其辩护人的辩护意见是：1、对公诉机关指控孙伟犯妨害信用卡管理罪的罪名无异议，对指控的信用卡数量有异议，董波和孙伟是分开办卡的，应各自对其办理的数量承担责任，公诉机关将两人认定为共同犯罪，叠加认定信用卡数量不当。2、被告人孙伟能如实供述自己的犯罪事实。综上，请求予以从轻处罚。经审理查明：一、妨害信用卡管理2019年6月份，被告人郭靖冉与他人合谋，以非法获利为目的，以1500元左右每套的价格，多次组织被告人封心波、曹金蓉、董波、孙伟等人从江苏、湖北等地收购银行套卡（包含银行卡、银行U盾和手机卡），再贩卖给上家获利，共计非法持有他人信用卡100余张，获利5万元左右。被告人封心波非法持有他人信用卡40余张，获利2万元左右。被告人曹金蓉、董波、孙伟非法持有他人信用卡60余张，被告人曹金蓉获利0.8万元左右，被告人董波、孙伟各获利0.5万元左右。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人杨某证言，证实2019年6月初，郭靖冉跟其老公封心波提办套卡洗钱的事情，让封心波找人帮他办套卡，每套卡给1500元。封心波在徐州沛县卡给郭靖冉，郭靖冉让台湾人过来，Ｕ盾和手机卡台湾人带走，银行卡在郭靖冉处。其知道郭靖冉跟阿水和小金合作的，郭金冉收取套卡，要先验卡，看办的套卡是否符合要求，如果不符合要求就不会拿这些套卡进行账户注册、人脸识别，验卡的人都是郭靖冉叫来的台湾人，验完卡后郭靖冉会告诉收卡的人那些可以用，那些不能用，之后台湾人把Ｕ盾和手机卡带走。办的套卡用于火币网、ＯＫＥＸ等ＡＰＰ上面注册账户，然后再用这些账户在所注册的ＡＰＰ上面买卖虚拟货币，进行洗钱。搜查笔录及照片、扣押决定书、清单及照片，证实2019年7月20日，民警在湖北省十堰市悦来宾馆8510房间内抓获被告人董波、孙伟、曹金蓉，同时，对该房间进行搜查，在董波的电脑包和皮包内查获套卡（1张手机卡、1张银行卡、1个银行卡绑定的U盾）25套，另查获董波使用的戴尔笔记本电脑1台、苹果手机1部、OPPOPCAM00手机1部、OPPOR9SPLUS手机1部，孙伟使用的OPPOFINDX手机1部、曹金蓉使用的OPPO手机1部。上述物品均已拍照固定并扣押。检查笔录、扣押决定书、清单及照片，证实2019年7月24日，民警抓获被告人封心波时从其身上查获OPPO手机、VIVO手机各1部；2019年8月3日，民警从郭靖冉身上查获小米手机1部。上述物品均予以扣押。提取笔录及照片，证实民警对扣押在案的曹金蓉、董波、孙伟、封心波、杨某的手机微信聊天记录进行提取，其中，曹金蓉和郭靖冉2019年7月10日至7月20日之间的聊天记录，内容包括曹金蓉、孙伟、董波每批套卡的数量、第二批30余张套卡的邮寄地址等；董波和曹金蓉2019年7月3日至7月16日之间的聊天记录，内容包括孙伟、董波第二批套卡的办理数量及邮寄地址、孙伟、董波平分获利等；杨某的微信聊天记录中有封心波收购套卡的详单。董波、孙伟、曹金蓉签字确认的套卡详单，证实董波、孙伟、曹金蓉确认其收购的第二批套卡35套、第三批套卡26套。辨认笔录及照片，证实被告人曹金蓉、董波、孙伟分别辨认出被告人郭靖冉即“李总”，被告人封心波即“小李总”。被告人郭靖冉供述，证实2019年6月，其和封心波提了收套卡（一套卡包括一张银行卡、一个银行Ｕ盾、一张手机卡）用于买虚拟货币洗钱的事情，当月其和封心波开车去江苏南京见小金（赖生伦），谈合作洗钱的事情，但小金没来南京，其和封心波在南京娱乐会所认识了曹金蓉，其和曹金蓉提了收套卡用于购买虚拟货币洗钱的事情，曹金蓉愿意做这个事情，后来其通过曹金蓉认识了在湖北十堰收套卡的董波和孙伟。2019年7月20日，其带封心波去台湾见了洗黑钱的阿水（曹立轩）、小金，其是跟阿水合作洗黑钱的。其下面有王伟，他负责在辽宁本溪收套卡卖给其，有曹金蓉，她负责在湖北十堰收套卡卖给其，曹金蓉下面有董波、孙伟负责给她收套卡，有封心波和他老婆杨某，封心波在徐州收了一批套卡卖给其，其让杨某在辽宁本溪、江苏徐州，负责帮其、封心波给办卡对象在火币Ｐｒｏ、ＡＳＩＡＨＢ等虚拟货币ＡＰＰ上注册账户、验证人脸识别。其和封心波在湖北武汉见了小Ｐ，他是阿水派来帮其对收来的套卡进行验卡，当天晚上曹金蓉、孙伟和董波也到了湖北武汉，其将从王伟处收来的20多套卡和从董波、孙伟、曹金蓉处收来的20多套卡给了小Ｐ，和小Ｐ一起对这些套卡进行验卡，验卡主要是看银行卡的额度是否达到50万元，手机卡是否开通港澳台国际漫游，以及Ｕ盾是否可以使用等。验完卡后，其和封心波、董波、孙伟、曹金蓉一起去湖北十堰给办卡客户进行人脸识别验证，人脸识别验证是账户注册的最后一步，账户注册第一步是阿水下面的人负责操作生成账户的账号密码或二维码，然后其再用手机对注册好的账户进行登录，完成人脸验证，这里就需要客户进行扫脸，所以在进行人脸验证的前一天其会跟曹金蓉、孙伟和董波讲好第二天安排哪些人过来。2019年7月中旬，曹金蓉、董波、孙伟又收了一批套卡30多张，其把广州的地址告诉曹金蓉，后来董波把套卡邮寄到广州，这次邮寄完之后，曹金蓉、孙伟、董波还在继续收卡，之后就出事被抓了。其给曹金蓉每套1500元，是通过银行卡转账给她的，大部分是通过曹金蓉的兴业银行卡转账到曹金蓉的银行账户内，其用其自己的银行卡也给曹金蓉转过钱，董波和孙伟的钱是曹金蓉跟他们结算的。封心波收套卡的事情是通过其，然后他和阿水谈的，封心波每收一套卡其能赚到500元左右的好处费，封心波拿2000元左右的好处费，其大部分是通过曹金蓉的兴业银行卡转账给他的。其通过王伟、封心波、曹金蓉等人收取套卡再把套卡卖给阿水，其能从每套卡获利500-800元不等的好处费，有时阿水还会额外补贴其一点辛苦费。被告人封心波供述，证实其向一个姓朱的人收了40余套卡，具体名单已确认签字，其通过微信和他联系的，收卡的钱是通过支付宝转账给姓朱的，一共转了4、5万元。这批套卡其给了郭靖冉，按照郭靖冉的要求，把套卡邮寄到了厦门，然后郭靖冉安排台湾人去厦门取，套卡邮寄之前其通过电脑验的卡，验卡主要是确认卡的额度，是否绑定第三方，手机卡是否开通了港澳台国际漫游等，郭靖冉每套卡给其1500元的好处费。郭靖冉和阿水、小金在合作的，给他们收大量的套卡，跟他们一起在火币、OKEX、ZB等app上注册账户，买卖虚拟货币，给台湾人洗钱。被告人曹金蓉供述，证实其和李总（经辨认为郭靖冉）是2019年6月在江苏南京认识的，李总让其帮他办卡，要求一套卡包含银行卡、手机卡和银行U盾，而且银行卡限额必须高于50万，也就是要达到一类账户的标准。后来其把这个事情告诉了其男朋友董波，董波最近特别缺钱就同意了，后来董波找了孙伟，找孙伟的原因是孙伟认识有办卡对象资源的中介。2019年7月初，董波、孙伟办出了20多套卡，李总跟其约好在武汉江汉区见面，孙伟将办好的卡给李总，李总去验卡，验卡的是一个台湾人，验完卡的第二天，台湾人拿着通过检验的套卡中的U盾和手机卡回了台湾，其和李总、董波、孙伟、小李总去湖北十堰，给办好的卡在货币网等app上注册账户，注册账户的过程中需要办卡对象进行人脸识别验证（由董波、孙伟负责联系办卡的人），完成人脸识别验证后就是买卖虚拟货币，买卖是李总和阿水在配合操作的，这批卡通过验卡的只有10多套卡。7月中旬，董波和孙伟办出30多套卡，董波的电脑里有一份具体的统计，是一个word文档，命名“十堰1”，李总让其把这次办出的30多套卡的U盾和手机卡快递到广州，其将地址发给董波，由董波把U盾和手机卡快递到了广州，银行卡应该在董波那里。第三批已经办了20多套了，其在董波电脑上做了一份excel表格，上面有具体的统计，但这批卡还没寄出去就被抓获了。董波和孙伟一起办卡的，共同找客户办银行卡，孙伟认识一个中介，这个中介手上资源比较多，所以办卡的数量上孙伟多一些，但他们两个人分成是一起的，也就是谁办到了卡，给办卡的人600-800元的好处费，然后两个人再平分。其跟孙伟、董波之间是按天结算的，其按照1200元每套的价格微信转给他们，他们两个人私底下再具体分。李总给其的价格是每套卡1500元，因董波和孙伟是其介绍给李总的，每套卡其赚300元。被告人董波供述，证实2019年6月，曹金蓉介绍其和孙伟认识了李总，让其和孙伟帮李总收套卡然后卖给他。要求办的套卡银行卡额度50万以上，手机卡必须是联通或移动，必须开通港澳台国际漫游，必须有银行U盾。2019年7月初其和孙伟收来20套左右套卡，其、孙伟和曹金蓉一起去湖北武汉汉江区见了李总、小李总，李总拿其和孙伟收来的套卡去验卡。验完卡的第二天，其、孙伟、曹金蓉、李总、小李总一起去了湖北十堰，用这批卡在火币网上进行账户注册，账户注册需要人脸识别验证，其和孙伟收来的套卡持有人大部分是湖北十堰人，来湖北十堰市因为比较好联系办卡人，方便进行人脸识别验证。这批套卡完成账户注册虚拟货币购买后，其和孙伟又开始收第二批套卡，第二批套卡有35套，都卖给了李总，其用word文档在其电脑中做了一份具体名单，其把这批套卡的U盾和手机卡按照李总给的地址快递到广州，这批套卡的银行卡在其湖北十堰行署大院的出租房里。第二批35套卡邮寄出后，其和孙伟又找人办了26套卡，这批卡还没来得及卖出，就被公安机关抓获扣押了。曹金蓉给其和孙伟每套1200元，其和孙伟除去给中介、办卡人600-800元的好处费，剩余的钱平分。从办理到完成账户注册、虚拟货币购买才算一个完整的流程，才能拿到1200元，有些卡验卡通不过，不能用，李总也会让曹金蓉给其和孙伟一些办卡的补贴。其和孙伟一共办出了81套左右，其中3套是其和孙伟的身份信息办理的，剩余的78套左右用其他人的身份信息办理的，都是卖给李总的。其不清楚买虚拟货币的钱哪里来的，但肯定不正常。被告人孙伟供述，证实2019年7月初，其和董波、邓婕去湖北武汉给李总送办好的20多套卡，第二天中午，李总拿着其和董波办好的20多套卡，带着小李总和其、董波、邓婕一起到了湖北十堰，用办好的20多套卡在火币网、OKEX上注册账户，注册账户需要办卡对象进行人脸识别，然后用办好的银行卡和注册好的账户在火币网和OKEX上买卖虚拟币。这20多套卡中能用的只有15套。这批套卡的银行卡其按照李总的意思销毁了，U盾和手机卡在武汉时李总找人带走了。一套卡包含一张银行卡，一个U盾和一张手机卡，银行卡额度必须50万以上，要求一类卡，中国银行、农村信用社和当地银行的银行卡不能办，其他的都可以，手机卡必须是移动和联通的卡，开通港澳台国际漫游。第二批套卡也是其和董波找人一起办的，办了30多套，李总要求出一个具体的明细，所以董波做了一个表格，30多套卡的U盾和部分手机卡，董波以快递的方式邮寄到广州，邮寄的地址是邓婕发到群里的。第三批其和董波办了20多套卡，邓婕统计了一个表格，上面有具体办卡对象的信息，这些套卡都在董波处。其和董波两个人一起办卡的，没具体分工，谁手上有资源，谁就找人去办卡，其办的卡大部分是通过一个叫胡海波的中介办的，其和董波办卡的好处费都邓婕给的，邓婕给其和董波1200元每套的价格，除去给办卡人一部分好处费，剩下的其和董波平分，其办卡过程中产生的房户间费、辛苦费都是找邓婕报销的。上述证据能够相互印证，形成证据锁链。关于被告人董波、孙伟的辩解及其辩护人的辩护意见，综合评判如下：被告人董波构成妨害信用卡管理罪。被告人董波伙同被告人孙伟大量收购信用卡并转卖给被告人郭靖冉，数量达60余张，足以认定被告人董波、孙伟持有他人信用卡具有非法性，构成妨害信用卡管理罪。被告人董波、孙伟构成共同犯罪。被告人董波、孙伟在侦查阶段多次稳定供述，证实两人将收购来的信用卡一起转卖给郭靖冉，获利两人平分，被告人董波、孙伟虽在庭审中翻供，但未能提供合理的翻供理由，同时其多次稳定供述与被告人曹金蓉供述相印证，应采纳被告人董波、孙伟在侦查阶段的多次稳定供述。综上，足以认定被告人董波、孙伟是共同商谋，共同非法持有，共同分赃，应认定为共同犯罪，对两人非法持有他人信用卡的总量承担责任。关于被告人董波、孙伟非法持有信用卡的数量问题。被告人董波、孙伟在侦查阶段多次稳定供述，证实两人分三次收购信用卡共计80张左右，与被告人曹金蓉供述相印证，同时有被告人郭靖冉供述、曹金蓉与郭靖冉、董波之间的微信聊天记录、董波、孙伟、曹金蓉签字确认的套卡详单相佐证。公诉机关认定被告人董波、孙伟非法持有他人信用卡60余张已是就低认定。故认定被告人董波、孙伟非法持有他人信用卡60余张并无不当。综上，不采纳被告人董波、孙伟的辩解及其辩护人提出的辩护意见。二、掩饰、隐瞒犯罪所得2019年7月8日，浙江汉莎洗涤用品有限公司被电信诈骗团伙以冒充企业高管、缴纳合同保证金等方式骗取170余万元。被告人郭靖冉明知他人用其办理的信用卡转移赃款的情况下，提供多张信用卡给他人使用，涉及本次诈骗案中，一笔2万元资金通过黄玲玲62×××79的中国农业银行卡转账，该卡系被告人郭靖冉组织被告人董波等人收购。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：证人陈某1、陆某、厉定、陈某2、董波证言，ＱＱ聊天记录及邮件信息，银行账户交易明细及火币网注册、交易信息。被告人郭靖冉对上述事实供认不讳，其供述与上述证据相印证。另查明，被告人郭靖冉于2019年8月3日主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行。在本院审理阶段，被告人封心波退出非法获利人民币2万元。上述事实，由公诉机关及辩护人提交，并经法庭质证、认证的归案经过、本院暂存款票据予以证实。收集在案，由公诉机关提交及本院依法收集，并经法庭质证、认证的证据还有：刑事判决书、刑满释放证明书及行政处罚决定书，证实被告人郭靖冉、封心波、董波、孙伟的前科、劣迹情况。抓获经过，证实五被告人的归案情况，其中被告人郭靖冉系主动到公安机关投案，其他四被告人均系被抓获归案。户籍资料，证实五被告人的身份基本情况。本院认为，被告人郭靖冉、封心波、曹金蓉、董波、孙伟非法持有他人信用卡，其中，被告人郭靖冉、曹金蓉、董波、孙伟数量巨大，被告人封心波数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人郭靖冉明知是犯罪所得，仍提供信用卡帮助他人转移资金，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人郭靖冉一人犯两罪，应数罪并罚。被告人郭靖冉在前罪有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，依法应从重处罚；被告人董波、孙伟有犯罪前科，被告人封心波有行政处罚劣迹，均可酌情从重处罚。被告人郭靖冉犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且认罪认罚，依法可从宽处理；被告人封心波、曹金蓉认罪认罚，依法可从宽处理；被告人封心波退缴违法所得，可酌情从轻处罚。被告人郭靖冉、封心波、曹金蓉的辩护人提出上述要求对三被告人从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。公诉机关对五被告人提出的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郭靖冉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万五千元，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑三年十一个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年八月三日起至二〇二三年七月二日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）；二、被告人封心波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年七月二十四日起至二〇二一年七月二十三日止；罚金已缴纳）；三、被告人曹金蓉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年七月二十一日起至二〇二二年七月二十日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）；四、被告人董波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年七月二十一日起至二〇二二年十月二十日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）；五、被告人孙伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年七月二十一日起至二〇二二年十月二十日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）；六、被告人封心波的违法所得人民币二万元（暂存于本院），予以追缴，上缴国库；被告人郭靖冉的违法所得人民币五万元、被告人曹金蓉的违法所得人民币八千元、被告人董波的违法所得人民币五千元、被告人孙伟的违法所得人民币五千元，继续予以追缴，上缴国库。犯罪工具卡（包括一张手机卡、一张银行卡、一个银行卡绑定的U盾）二十五套、戴尔笔记本电脑一台、手机八部，由扣押机关绍兴市公安局上虞区分局予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孔 敏人民陪审员  陶庆巨人民陪审员  陈艳艳二〇二〇年七月二十日书 记 员  施钢琴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。