湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1302刑初177号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人贺斓，男，1983年8月19日出生于湖南省双峰县，汉族，大专文化，农民，户籍地湖南省双峰县，住湖南省娄底市娄星区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，同年7月4日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，同日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人胡飞，湖南定胜律师事务所律师。被告人王惠敏，女，1989年3月10日出生于湖南省双峰县，汉族，大专文化，农民，户籍地湖南省双峰县，住湖南省娄底市娄星区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月1日被娄底市公安局娄星分局决定取保候审；2020年7月8日由本院决定逮捕，同年7月13日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。指定辩护人聂海燕，湖南泰涟律师事务所律师。由娄底市娄星区法律援助中心指派。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉[2020]87号起诉书指控被告人贺斓、王惠敏犯诈骗罪，于2020年3月12日向本院提起公诉，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年5月12日公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员罗冰出庭支持公诉。被告人贺斓及其辩护人胡飞、被告人王惠敏及其辩护人聂海燕到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：被告人贺斓、王惠敏系夫妇。2018年4月至2019年5月期间，被告人贺斓在其位于娄底市娄星区的住所内，通过网络发布“小额贷款”的虚假信息，使用159××××2507、130××××2275两个手机号码与被害人联系，以交纳保证金、手续费等为名，诱骗被害人存款至其控制的黄某1、周某、黄某2、刘某2、胡某3、谢某等人名下银行账户，然后再将被害人电话设置为黑名单。至2019年5月31日，被告人贺斓分别骗取14名被害人共计43800元，其中王某14000元、王某26000元、张某4000元、朱某11000元、朱某2900元、孔某1000元、姚某1000元、杨某3000元、李某900元、胡某18000元、陆某1100元、陈某10900元、胡某21000元、刘某11000元。被告人王惠敏在明知系犯罪所得的情况下，仍持黄某1等人的银行卡在娄星区春园路等地的自动取款机上，分十余次将前述赃款中的39800元取现，用于家庭生活开支。2019年5月31日，被告人贺斓、王惠敏被抓获归案，公安民警从二人处扣押了作案用的手机及部分银行卡。该院认为，被告人贺斓以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，利用电信、网络技术手段多次骗取他人财物，数额巨大；被告人王惠敏明知是他人犯罪所得仍予以转移，作案十次以上，情节严重，二被告人的行为已分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款之规定，应当以诈骗罪追究贺斓刑事责任，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究被告人王惠敏的刑事责任。被告人贺斓、王惠敏到案后供述均不稳定，均不能认定坦白情节。诉请人民法院依法判处。被告人贺斓对公诉机关指控的事实不持异议，请求从轻判处。被告人贺斓的辩护人对公诉机关指控被告人贺斓诈骗罪的罪名没有异议，但辩称被告人贺斓能当庭认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人贺斓有坦白情节，认罪态度良好；被告人贺斓从事诈骗活动是因为家庭状况非常困难所致，请求法院酌情从轻处罚；被告人贺斓的亲属已经代其全部退赔非法所得的39800元，另外4000元在案发后被侦查机关及时予以冻结，没有取出，酌情从轻处罚；被告人贺斓在案发前没有前科，也没有其他任何违法犯罪记录，系初犯、偶犯；综上，被告人贺斓涉案金额刚刚达到数额巨大标准，且已经全部退赔，被害人的损失能全部挽回，贺斓认罪悔罪态度明显，且系初犯、偶犯，恳请法院秉着“惩罚与教育相结合的原则”，对被告人贺斓予以从轻处罚。被告人王惠敏对公诉机关指控的十次取款事实有异议，辩称其只取款五次，取款金额只有5000元左右。被告人王惠敏的辩护人辩称被告人王惠敏不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控的罪名不能成立。理由如下：1、从证据上分析，被告人贺斓供述中单方面推测王惠敏“应该知道”其提供的银行卡里的钱系不正当来路外，没有其他证据证明被告人王惠敏“明知”其使用的钱系犯罪所得。2、从事实上来看，被告人王惠敏系家庭主妇，家庭开支不够找其丈夫贺斓索要，至于钱的来源无需过问。因此，王惠敏无从得知涉案钱款来源系犯罪所得。既然主观上不明知，就不能认定被告人王惠敏构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。即便被告人王惠敏构成该罪，被告人王惠敏有如下从轻、减轻处罚的情节：1、被告人王惠敏系初犯、偶犯。2、被告人王惠敏积极主动退赃、退赔，依法可以从轻处罚。3、被告人王惠敏有两个高龄老人需要照顾，其婆婆还患有疾病，家中还有两个年幼的孩子需要抚养，希望法院考虑到被告人的具体情况，酌情予以从轻处罚。综上，被告人王惠敏不构成犯罪，即便构成犯罪，也恳请法院本着教育为主，惩罚为辅的原则对被告人王惠敏减轻处罚。经审理查明：被告人贺斓、王惠敏系夫妇。2018年4月至2019年5月期间，被告人贺斓在其位于娄底市娄星区的住所内，通过网络发布“小额贷款”的虚假信息，使用159××××2507、130××××2275两个手机号码与被害人联系，以交纳保证金、手续费等为名，诱骗被害人存款至其控制的黄某1、周某、黄某2、刘某2、胡某3、谢某等人名下银行账户，然后再将被害人电话设置为黑名单。至2019年5月31日，被告人贺斓分别骗取14名被害人共计43800元，其中王某14000元、王某26000元、张某4000元、朱某11000元、朱某2900元、孔某1000元、姚某1000元、杨某3000元、李某900元、胡某18000元、陆某1100元、陈某10900元、胡某21000元、刘某11000元。被告人王惠敏在明知系犯罪所得的情况下，仍持黄某1等人的银行卡在娄星区春园路等地的自动取款机上，分十余次将前述赃款中的39800元取现，用于家庭生活开支。2019年5月31日，被告人贺斓、王惠敏被抓获归案，公安民警从二人处扣押了作案用的手机及部分银行卡。2020年5月9日，被告人王惠敏主动退缴违法所得39800元至本院。（一）上述事实，有公诉机关提供以下经庭审举证、质证、认证的证据予以证明：1、被害人王某1的陈述，证明2018年4月20日，其在网络上看到一个贷款广告，因为其朋友急需用钱，其就拨打了广告上留的电话，对方的号码是159××××2507，联系后其告诉对方要贷款10万元，对方说贷款需交保证金1000元，其就按照对方的要求存入现金1000元至对方提供的户名为黄某1，账号为62×××63的账户上。之后其再与对方联系，对方告诉其还需缴纳3000元保证金，其又通过现金存款的方式，分别存入2600元和400元至对方账户上。之后对方还继续要求交钱，其发现被骗了，就没有再和对方联系的事实；2、被害人王某2的陈述，证明2018年4月17日，其用手机上网查询贷款信息，在百度网站查询到一个159××××2507的手机号码可以办理快速贷款。其就拨打该电话问快速贷款需要什么流程，对方男子要其到银行办理业务。2018年4月23日11时许，其再次拨打该电话，对方要其带上身份证、银行卡和现金1000元去建设银行办理业务，到了银行再拨打电话。其到了银行后再拨打电话要求见面，对方要其将资料整理好，要看个人信用度是否通过才出来见面，并要求其现金转账1000元至621700292014365956作为手续费，当时其没有想就转了，转了后对方说要其资料通过才可以贷款，随后又告诉其，因为其年龄比较大，需要缴纳5000元。然后其又在柜员机上转账5000至对方提供62170030301061＊＊＊＊3（经查开户名为黄某1，卡号为62×××63）的账户上，因为是一边打电话一边按照对方要求直接输入的，所以就只有转账小票。其再打电话过去，对方男子说在开会暂时无法放款，要等到明天。后来其再打电话就联系不上了，其发现自己被骗了的事实；3、户名为黄某1，卡号为62×××63的银行流水，证明王某1于2018年4月20日，分四笔共计存入4000元；2018年4月24日，王某2通过建行广东佛山里水支行存入5000元。其中王某1存入的4000元在2018年4月20日在长沙市天心区谢记海鲜酒楼消费，王某2存入的5000元于2018年4月24日在ＡＴＭ机器上分2次各取款2500元，共计5000元的事实；4、被害人张某的陈述，证明2018年5月13日，其通过手机查找贷款信息，然后搜到一个叫“个人贷款无抵押无担保”的贷款广告并附有159××××2507的电话号码，其就按照这个电话打过去，对方问其贷款多少，其说贷款两三万元，对方要其第二天到建设银行预付1000元手续费。次日10时许，其到建行拨打对方电话，对方要求其先通过ＡＴＭ机先存1000元至62×××92（经查开户名周某）账户，其存完钱后对方又问其是否有能力偿还贷款，然后要其再存3000元作为保证金，之后其又存了3000元至对方账户，对方称其要到财务看一下钱是否到账再给其回电话。事后，其再打电话发现联系不上了，其发现自己被骗的事实；5、开户名周某、卡号为62×××92的银行交易明细，证明张某2018年5月14日10时18分存入1000元，5月14日11时52分存入3000元。2018年5月14日10时58分通过ＡＴＭ机取款2100元，2018年5月14日12时15分、16分通过ＡＴＭ机分别取款2500元、500元的事实；6、被害人朱某1的陈述，证明2018年10月11日上午其在家中用百度搜索“现金借款”弹出一些网页，其中有个130××××2275的电话。其就拨打该电话，对方问其要借款多少，其说贷款3万元，对方说3万元一年利息3000元，但贷款之前得先交1000元前期费用，并指定其到工商银行办理，并要其第二日过去。12日上午10时许，其到指定的工商银行打对方电话，对方让其到ＡＴＭ机上存入1000元前期费用，其按照对方提供的账户办理了，其分2笔存入，一笔存入800元，第二次存入200元，卡号是对方念的，其记得户名最后一个字是“磊”，存完钱后其将姓名和身份证号码发给了对方，其再打电话就不能联系了的事实；7、被害人孔某的陈述，证明2018年11月15日，其通过网上搜索找到一个小额贷款的联系电话130××××2275，其就打电话联系，对方称是工商银行的信贷员，可以私下办理放款业务，但需要准备1000元现金。其下午赶到工商银行，然后再联系对方，对方要其将1000元先存入62×××＊7（经查开户名黄某2，卡号为62×××27）的银行账户，存完款后，将手机号码、身份证号码发过去。其就按照对方提供的账户存入了1000元，再联系对方见面时，对方一直在通话中，其发现被骗了的事实；8、被害人陆某的陈述、存款凭条，证明2018年12月12日，其在手机上看到贷款的广告，并按广告上的联系电话159××××2507联系对方，其向对方提出贷款50万元，对方说贷款50万元需要等2天。12月14日，对方打电话给其，要其支付1100元的手续费，其根据对方提供的银行账户62×××＊7（经查开户名黄某2，卡号为62×××27）存入了1100元，存完钱后其怀疑被骗，就打电话报警了的事实；9、被害人陈某的陈述，存款凭条，证明2018年12月20日，其用手机上网时看到一个借款广告，其按照上面的联系电话159××××2507联系对方，其想办一笔20万元的贷款，对方自称是工商银行的员工，因为钱是地下钱庄出来的，利息比较高，高出正常贷款的利息，对方称要赚点，随后叫其到漳平市工商银行去，到工商银行楼下再打电话给他。其赶到工商银行后打对方电话，对方要其将保证金1000元存入62×××27（经查，开户名黄某2）的银行账户，随后又要其预交多余的利息9900元至该账户，其按照对方的要求将钱存入。存完款后，其再打对方电话时，提示无法接通，其就到公安机关报案了的事实；10、开户名黄某2，卡号为62×××27的银行流水，证明2018年10月12日10时许，朱某1分2笔共计存入1000元；2018年11月15日16时，孔某存入1000元；2018年12月14日10时陆某存入了1100元；2018年12月20日10时至11时2分陈某分2笔共计存入10900元。2018年10月12日在ＡＴＭ机上分两次将朱某1存入的800元、200元取出；2018年11月15日在ＡＴＭ机上将孔某的1000元取出；2018年12月14日在ＡＴＭ机上将陆某存入的1100元取出；2018年12月20日在ＡＴＭ机上分4次将陈某的10900元取出的事实；11、被害人朱某2的陈述、存款凭条，证明2018年11月8日，其在网上找到一个快贷公司的联系电话，号码是159××××2507，对方称是工商银行的工作人员，并说其的贷款资质不够，但可以通过其他的渠道贷款，但需要交1000元的手续费。次日，其至常州市金坛区的工商银行按照要求向对方提供的账户62×××＊7（经查开户名刘某2，卡号为62×××57）存入1000元，但因为有100元存不进，所以只存了900元，其存完钱再打电话发现对方关机了，其才发现被骗了的事实；12、开户名为刘某2、卡号为62×××57的银行流水，证明2018年11月9日，朱某2向该银行存入900元，同日在ＡＴＭ机上将朱某2存入900元予以取出的事实；13、被害人姚某的陈述，证明2018年11月20日，其接到一个自称工商银行的客户电话，电话号码为159××××2507，其因为急需用钱，就说要贷款8万元，对方让其第二天上午11时到福州市仓山区的工商银行去找他。第二天，其到了银行打对方电话，对方说要其先存1000元至622202227030210＊＊＊＊9（经查开户名胡某3，卡号为62×××19）的账号内，于是其就按照要求存了，然后发信息给对方，对方要其等10分钟，其就在银行等。过了20分钟，对方要其再打5000元，其发现被骗了没有存钱就打电话报警的事实；14、被害人杨某的陈述，证明2018年12月3日，其在手机上搜索“随州小额贷款”，找到了一个130××××2275的联系方式，其打电话过去，对方要其带身份证、户口本签合同，还需要1000元的手续费，并存入到卡号62×××19，户名为胡某3的银行账户。其存完款后，对方又称其银行流水不够，需要2000元的保证金，其又存了2000元，之后就联系不到对方了的事实；15、被害人李某的陈述，证明2018年12月5日其在网上看到贷款的广告，随后其就联系对方的130××××2275手机号码，对方问其贷款多少，其说贷款10万元，对方说要抽水1万元，并要先交手续费。其就按照要求向对方的622202270302107791（经查，开户名胡某3）的账户存入了900元，再联系对方时发现联系不上了的事实；16、被害人胡某1的陈述，存款凭条，证明2018年12月11日，其在网上看到“平安小额投资贷款公司”的广告，其当时想贷款，就按照上面的手机号码159××××2507联系对方，并和对方说要贷款7万元，问需要抵押资产不，对方说只要提供贷款人的身份证号码、户口本及照片2张，并到指定的银行办理。第二天其赶到指定的工商银行并联系对方，对方说要支付1000手续费至62220227030210＊＊＊＊9（经查，开户名胡某3，卡号62×××19）的银行账户，其按要求存了1000元，随后对方说要交7000元作为其银行账户的流水评分，其又存入了7000元。其存完款后，再联系对方时，发现无法接通，其发现自己被骗了的事实；17、开户名胡某3，卡号62×××19的银行流水，证明2018年11月21日，姚某存入1000元；2018年12月3日，杨某分2笔共存入3000元；2018年12月5日，李某存入900元；2018年12月12日，胡某1分2笔共计存入8000元。2018年11月21日在ＡＴＭ机上将姚某存入的1000元取出；2018年12月3日在ＡＴＭ机上分2次将杨某存入3000元予以取出；2018年12月5日在ＡＴＭ机上将李某存入的900元取出；2018年12月12日分在ＡＴＭ机上分3次将胡某1存入的8000元取出的事实；18、被害人胡某2的陈述，证明2019年1月24日，其用手机上网看到一个贷款的电话号码159××××2507，其拨打电话贷款2万元，对方要其先存1000元作为手续费，其就往对方提供的银行账户存入了1000元，其再打电话发现对方手机关机了的事实；19、被害人刘某1的陈述、案件线索，证明2019年5月23日，其因为缺少资金，准备网上贷款，通过百度查询“江都小额贷款”，查到一个无抵押贷款的手机号码130××××2275，其就拨打电话，对方要其到工农路工商银行去找他，其就去了该银行，到了银行后就拨打该电话，对方说在上班不方便出来，要其按照指令到ＡＴＭ机上存入1000元手续费，对方就可以把贷款办下来。其就按照对方提供的银行账户存入了1000元至62122619130065＊＊＊＊0，卡名称为＊栋（经查，开户名谢某，卡号为62×××00）的银行账户上。存完钱后其拨打对方电话就发现对方不再接电话了的事实；20、开户名谢某，卡号为62×××00的银行流水，证明2019年1月24日胡某2存入1000元；2019年5月23日刘某1存入1000元。2019年1月24日在ＡＴＭ机上将胡某2存入的1000元取出；2019年5月23日在ＡＴＭ机上将刘某1存入的1000元取出的事实；21、贺斓等人诈骗受害人统计表，证明被告人贺斓诈骗经统计共计诈骗王某1、王某2等14人，诈骗金额43800元的事实；22、提取笔录、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证明公安机关于2019年5月31日从被告人贺斓的钱包中提取到银行卡6张，分别为建设银行62×××69、62×××08、农业银行卡2张6228481708395478578、6228481708674443673、邮政储蓄卡1张6217995620013033085、湖南农村信用社联合社卡1张6230901809010779990；从王惠敏的女式提包中提取到银行卡3张，分别为工商银行卡62×××00（开户名谢某）、建设银行卡62×××31（开户名肖某）、邮政储蓄卡62×××08；在卧室提取到手机3部，其中一部是白色双卡的ＫＯＮＫＡ（背面贴有130××××2275、132××××2967标签）、一部是白色双卡的ＫＯＮＫＡ（背面贴有159××××2507、17042019706标签）、一部金色ＫＯＮＫＡ（背面贴有153××××2186标签），并将上述银行卡和手机予以扣押的事实；23、130××××2275、159××××2507小额贷款广告搜索截图、情况说明，证明在百度网站输入“130××××2275广告”、“159××××2507广告”信息，发现“我终于找到＊＊县（＊＊市）唯一可以小额贷款了”、“私人小额贷款”等信息的事实；24、130××××2275、159××××2507号码通话记录情况说明，证明2019年1月1日至2019年5月30日，经调取通话详单、询问电信部门，130××××2275在该段时间内的1183次通话，其中97.5%通话次数发生在娄星区附近；159××××2507在该段时间内1120次通话中有79.8%的通话次数发生在娄星区附近的事实；25、证人黄某1的证言，证明其在2016年办理了一张62×××63中国建设银行的银行卡。2017年上半年其借给了一个外号为“辉伢子”的朋友使用，后来其问对方要，对方说已经遗失了的事实；26、证人谢某的证言，证明其办理一张卡号为62×××00的中国工商银行的卡，后来其于2019年1月份左右以500元的价格卖给了别人的事实；27、证人肖某的证言，证明2018年10月份左右，其办理一张62×××31建设银行卡，其以500元卖给一个男子，并告诉对方密码是137137的事实；28、证人周某的证言，证明其2005年至2010年在苏州市的工厂打工，2011年回家结婚后，一直在家务农。其在工厂打工时办理的62×××92建设银行卡，后来遗失了的事实；29、被告人贺斓的供述，证明其2018年4月份开始从事电信诈骗，其在网上搜索一些电信诈骗的信息，学习电信诈骗，选择贷款诈骗作为自己诈骗的手段，其随后在网上发布了信息，如果有人上当打电话贷款，其就谎称办理贷款，必须先交申请费，申请费根据受害人要求贷款的数额来定，一般2万元以下要1000元左右，2万元以上的，数额不定，最多时要求对方支付1万元的申请费。其一般千方百计的让对方接受这个申请费，对方同意后，就要受害人将钱存入到其买来的银行卡里，对方存入钱后，其就立即将钱取了出来，不再管受害人了，把受害人的电话号码拉黑处理。159××××2507和130××××2275这2个手机号码是其2018年4月份购买后用于诈骗的手机号码，这2个号码自购买后一直在做诈骗使用，直到被抓获；另外公安机关查获的132××××2967、17042019706、153××××2186三个号码也是其于2019年4月份购买准备用于诈骗的，但还没有用就被公安机关查获了。2018年4月份，购买了几张银行卡，分别是工商银行和建设银行的银行卡，卡号不记得了。2018年年底又购买了2张，就是公安机关从其妻子手提包中查获扣押的卡号62×××31（开户人肖某）建设银行卡、62122619130065202200（开户人谢某）工商银行卡。2019年4月购买了一张邮政银行的银行卡，卡号为62×××08（开户人吴某）。其买好手机卡和银行卡后，就找人发布贷款信息，每个城市发布一条，发布了100多个不同的城市。诈骗到钱后，其都是安排其妻子王惠敏去取，其和王惠敏是双峰县的，周围很多人在做电信诈骗，加上取款的银行卡都不是家人的，因此王惠敏应该知道是诈骗的钱；而且取钱时，其要求王惠敏戴口罩。2018年4月至12月，其是在老家双峰县实施电信诈骗，2018年12月至2019年被抓，一直在娄底市娄星区实施诈骗。其对使用159××××2507和130××××2275诈骗的14次，金额为43800元事实是认可的，只要是这个2个号码自2018年4月份以来至被抓实施的诈骗其承认都是其实施的事实；30、被告人王惠敏的供述，证明其只是取了钱，其使用的是一张建行的银行卡，背面写着“肖某”，密码是“137137”，其一共取了十几次的钱，都是贺斓安排其去的，每次贺斓都要其戴上口罩；另外贺斓还给过一张银行卡，只记得密码是168168。贺斓给其取钱的银行卡都不是其和贺斓的，也不是其他家人的，基本上每张银行卡后面都写了名字和密码，这些人其都不认识。贺斓诈骗的钱都是其取出来，每次取完钱后其将银行卡还给其丈夫贺斓，钱归其用于家里开支的事实；31、抓获经过，证明被告人贺斓、王惠敏于2019年5月31日在娄底市娄星区501房被公安机关抓获的事实；32、户籍资料，证明被告人贺斓、王惠敏犯罪时已年满十八周岁，系达成完全刑事责任年龄的成年人的事实。（二）被告人贺斓的辩护人提交的经庭审举证、质证、认证的下列证据：现金交款单，证明被告人王惠敏退缴违法所得款39800元的事实。本院认为，被告人贺斓以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，利用电信、网络技术等手段多次骗取他人财物，数额巨大；被告人王惠敏明知是他人犯罪所得仍予以转移，作案十次以上，情节严重，二被告人的行为已分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款之规定，被告人贺斓已构成了诈骗罪、被告人王惠敏已构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人贺斓、王惠敏到案后供述均不稳定，均不能认定坦白情节。被告人贺斓、王惠敏在庭审中认罪，酌情予以从轻处罚。审理过程中，被告人王惠敏主动退缴违法所得到本院，依法予以从轻处罚。被告人贺斓的辩护人辩称被告人贺斓能当庭认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人贺斓的亲属已经代其退赔违法所得的39800元，酌情从轻处罚；被告人贺斓在案发前没有前科，也没有其他任何违法犯罪记录，系初犯的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。被告人王惠敏对取款的钱是否明知系其丈夫贺斓犯罪所得是本案的一个焦点。如果不明知，其行为不构成犯罪。根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用若干问题的解释》第一条的规定，有六种情形可以推定为“明知”，被告人王惠敏对其丈夫没有正当职业是心知肚明的，且贺斓给其取款的银行卡开户名均不是其夫妻二人的、也不是其家属的，且每次取款贺斓要求其戴口罩，取款速度要快，这一情形王惠敏也明知的，可见被告人王惠敏是协助其配偶贺斓转移与贺斓职业、以及财产状况明显不符的财物，属于应推定的“明知”，故被告人王惠敏的行为构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且取款为十次以上，属于“情节严重”。公诉机关指控正确，本院予以支持。被告人王惠敏的辩护人辩称被告人王惠敏不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的观点，本院不予采纳。被告人王惠敏辩护人辩称被告人王惠敏系初犯，被告人王惠敏积极主动退赃、退赔，依法可以从轻处罚的辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款、第六十四条、第五十二条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人贺斓犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年6月1日起至2022年8月31日止。）二、被告人王惠敏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年7月13日起至2023年7月12日止。）三、被告人王惠敏退缴的违法所得39800元，返还给各被害人。上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贺玉林人民陪审员  钟艳群人民陪审员  廖 瑛二〇二〇年七月十三日书 记 员  吴 珍附本案引用的相关《刑法》条文：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到10万元以上的；（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益10次以上，或者3次以上且价值总额达到5万元以上的；（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到5万元以上的；（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。