浙江省义乌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0782刑初618号 公诉机关义乌市人民检察院。 被告人徐光兵，男，1989年8月29日出生于江西省弋阳县，汉族，大学文化，家住江西省弋阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月27日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月1日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。 辩护人孙朋，上海沪师律师事务所律师。 义乌市人民检察院以义检刑诉[2020]3262号起诉书指控被告人徐光兵犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员范国潮、何晓玉出庭支持公诉，被告人徐光兵及其辩护人孙朋到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2017年2月以来，被告人徐光兵担任融通汇信投资管理咨询（上海）有限公司义乌分公司经理，在义乌市办公，负责融通汇信义乌分公司业务，以年化8%-9.8%的收益为诱饵，以融通汇信集团有限公司名义向不特定公众非法吸收资金，先后向陈兰萍等61人非法吸收资金共计2104万元，其中郑海燕损失11万元，归还0万元，损失11万元；朱守文出借5万元，归还0万元，损失5万元；王贤娟出借5万元，归还0.08万元，损失4.92万元；金梅芳出借71万元，归还1.02万元，损失69.98万元；楼良女出借30万元，归还0万元，损失30万元；仁吉华出借10万元，归还0万元，损失10万元；陈菊出借20万元，归还0万元，损失20万元；陶滕飞出借5万元，归还0万元，损失5万元；胡秀青出借10万元，归还0.15万元，损失9.85万元；杨乐出借7万元，归还0万元，损失7万元；许红芳出借9万元，归还0万元，损失9万元；蒋玉娟出借5万元，归还0.025万元，损失4.975万元；张爱姣出借10万元，归还0.2万元，损失9.8万元；陈爱玲出借10万元，归还0万元，损失10万元；朱跃玲出借6万元，归还0.6万元，损失5.4万元；赫丽平出借51万元，归还0万元，损失51万元；龚泽贵出借10万元，归还0.1万元，损失9.9万元；余德銮出借20万元，归还0万元，损失20万元；陈美春出借195万元，归还1.05万元，损失79.95万元；何锦芳出借20万元，归还2万元，损失18万元；杜英宇出借5万元，归还0.1125万元，损失4.8875万元；楼荷珍出借5万元，归还0.15万元，损失4.85万元；童春霞出借10万元，归还0万元，损失10万元；陈兰萍出借31万元，归还0万元，损失31万元；陈卫胜出借30万元，归还0万元，损失30万元；吕兰香出借80万元，归还1.05万元，损失78.95万元；方斌出借21万元，归还0.63万元，损失20.37万元；何媛媛出借10万元，归还0.42万元，损失9.58万元；莫君兰出借10万元，归还0万元，损失10万元；黄雪云出借100万元，归还0万元，损失100万元；黄小二出借10万元，归还0.05万元，损失9.95万元；王美钗出借10万元，归还0万元，损失10万元；王国杰出借6万元，归还0万元，损失6万元；孙永莲出借10万元，归还0万元，损失10万元；方凯出借100万元，归还0万元，损失100万元；张丽媛出借40万元，归还0万元，损失40万元；沈滨钢出借5万元，归还0.0363万元，损失4.9637万元；蒋艺丰出借60万元，归还0万元，损失60万元；吴松斌出借153万元，归还0万元，损失153万元；楼荣军出借20万元，归还0万元，损失20万元；陈红芳出借30万元，归还0万元，损失30万元；胡干平出借30万元，归还0万元，损失30万元；陈小妹出借172万元，归还0万元，损失172万元；王琴芳出借21万元，归还0万元，损失21万元；王冬仙出借21万元，归还0.516万元，损失20.484万元；盛淑贞出借110万元，归还0.6万元，损失109.4万元；吴雪婷出借5万元，归还0万元，损失5万元；王瑾出借100万元，归还0万元，损失100万元；刘建义出借51万元，归还1.5万元，损失49.5万元；钱祖建出借5万元，归还0.08万元，损失4.92万元；郭海龙出借25万元，归还0万元，损失25万元；李瑶出借5万元，归还0.08万元，损失4.92万元；李某、杜岩岩、王美娟各出借5万元，归还0万元，各损失5万元；吴功明出借35万元，归还0万元，损失35万元；陈细旦出借95元，归还0.15万元，损失94.85万元。造成损失共计2093.0802万元。 2019年8月27日，被告人徐光兵主动至义乌市投案，并如实供述其犯罪事实。 2020年6月28日，被告人徐光兵家属向本院退出违法所得人民币5万元。 被告人徐光兵自愿认罪认罚，同意公诉机关提出的对其判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元的量刑建议，且在认罪认罚具结书上签字具结。 上述事实，被告人徐光兵在庭审过程中亦无异议，且有集资参与人胡秀青，陶腾飞，陈菊，楼良女，金梅芳，王贤娟，朱守文，郑海燕，童春霞，陈兰萍，陈卫胜，吕兰香，方斌，何媛媛，莫君兰等人的陈述，证人李某的证言，投资协议，银行转账记录，投资情况统计表，执行款票据，自首表现认定意见书，认罪认罚具结书，到案经过，被告人徐光兵的供述，身份证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人徐光兵非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。在共同犯罪中，被告人徐光兵起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人徐光兵犯罪后自动投案，并如实供述自己罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人徐光兵自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。辩护人孙朋提出被告人徐光兵系初犯、从犯，有自首情节，认罪认罚，积极主动退出违法所得5万元，请求对其减轻和从宽处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人徐光兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月27日起至2021年8月26日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、扣押在案的违法所得人民币5万元，由扣押单位返还集资参与人；责令被告人徐光兵与其他共同犯罪人退赔各集资参与人人民币2088.0802万元（详见后附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  丁樟仁 人民陪审员  金程程 人民陪审员  朱堂辉 二〇二〇年七月九日 代书 记员  方 媛 退赔清单： 集资参与人 集资金额万元 追缴金额万元 集资参与人 集资金额万元 追缴金额万元 郑海燕 何媛媛 9.58 朱守文 莫君兰 王贤娟 4.92 黄雪云 金梅芳 69.98 黄小二 9.95 楼良女 王美钗 任吉华 王国杰 陈菊 孙永莲 陶滕飞 方凯 胡秀青 9.85 张丽媛 杨乐 沈滨钢 4.9637 许红芳 蒋艺丰 蒋玉娟 4.975 吴松斌 张爱姣 9.8 楼荣军 陈爱玲 陈红芳 29.9 朱跃玲 5.4 胡干平 赫丽平 陈小妹 龚泽贵 9.9 王琴芳 余德銮 王冬仙 20.484 陈美春 194.145 盛淑贞 109.4 李爱莲 4.9 吴雪婷 陈春霞 79.95 王瑾 何锦芳 刘建义 49.5 杜英宇 4.8875 钱祖建 4.92 楼荷珍 4.85 郭海龙 陶宝宝 李瑶 任秀英 李某 童春霞 杜岩岩 陈兰萍 王美娟 陈卫胜 吴功明 吕兰香 78.95 陈细旦 94.85 方斌 20.37 合计 2092.4252