河南省新乡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0721刑初8号公诉机关新乡县人民检察院。被告人丁素敏，女，1964年10月21日出生，汉族，初中文化程度，农民，住河南省新乡县。因涉嫌集资诈骗，于2016年6月8日被天津市公安局抓获。因犯集资诈骗罪，2016年12月12日被新乡县人民法院判处有期徒刑十一年；因涉嫌集资诈骗犯罪，2019年10月15日被新乡县公安局从郑州女子监狱解回。辩护人贾英超，河南乾川律师事务所律师。新乡县人民检察院以新县检二部刑诉〔2020〕4号起诉书，指控被告人丁素敏犯集资诈骗罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡县人民检察院指派检察员赵新伟、刘元民出庭支持公诉，被告人丁素敏及其辩护人贾英超到庭参加了诉讼。本案审理期间，因公诉机关补充侦查，于2020年4月20日建议延期审理，本案审限自公诉机关补充侦查完毕后重新计算。现已审理终结。新乡县人民检察院指控，自2012年3月至2016年3月，被告人丁素敏以经营酒店、购买门面房、装修需要资金为由，以月息1.5分至2分等不同的利率为诱饵，向被害人董某、吕某、刘某1、梁某、武某等人以借款为名实施集资诈骗，金额共计144万元，其借款只有一部分用于经营活动，用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例（加上新乡县人民法院之前判决金额376.981万元共计500余万元），致使自己款不能返还，被告人丁素敏在其集资款数额超出归还能力后为拆补资金而继续非法集资。案发后，被告人丁素敏无力归还本金，减去其支付的利息，被害人董某等人损失124.44万元。为证实上述事实，公诉机关向本院提供的证据有：新乡县人民法院（2016）豫0721刑初156号判决书、新乡市公安局新公函[2019]172号文件、到案情况说明、准予解回罪犯函、借款手续、银行交易明细等书证；证人畅某等人的证言；被害人董某、吕某等人的陈述；被告人丁素敏的供述与辩解。根据上述事实及证据，公诉机关认为，被告人李丁素敏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人丁素敏对公诉机关指控的主要犯罪事实没有异议，但认为自已的行为只是民间借贷，构不成集资诈骗罪。辩护人的辩护意见是：1.被告人丁素敏系坦白，依法可以从轻处罚。2.被告人丁素敏系初犯、偶犯，认罪悔罪，可以从宽处理。3.本案作为审判后案件的漏罪，应当将遗漏部分归入查明数额，一并追究被告人的刑事责任。经审理查明，自2012年3月至2016年3月，被告人丁素敏以经营酒店、购买门面房、装修需要资金为由，以月息1.5分至2分等不同的利率为诱饵，向被害人董某、吕某、刘某1、梁某、武某等人以借款为名实施集资诈骗，金额共计144万元，其借款只有一部分用于经营活动，用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例（加上新乡县人民法院之前判决金额376.981万元共计500余万元），致使自己款不能返还，被告人丁素敏在其集资款数额超出归还能力后为拆补资金而继续非法集资。案发后，被告人丁素敏无力归还本金，减去其支付的利息，被害人董某等人损失124.44万元。上述事实有下列证据予以证实：1.新乡县人民法院（2016）豫0721刑初156号判决书、卷宗材料证实，被告人丁素敏自2012年底至2016年初以经营酒店需要资金，并以高息为诱饵向被害人刘某2、韩某、杨某2等人非法集资，致使376.981万元不能归还，被法院以集资诈骗罪判处有期徒刑十一年，并处罚金300000元，刑期自2016年6月8日起至2027年6月7日止。2．新乡市公安局新公函[2019]172号文件、准予解回罪犯函、到案情况说明证实，新乡县公安局因发现丁素敏在2012年1月至2016年3月期间以高息为诱饵骗董某等人144万元，将其从郑州市女子监狱解回至新乡市看守所。3．借款手续证实，丁素敏向被害人董某、吕某等人出具的借款收据。4.银行交易明细证实，被害人董某等向被告人丁素敏转款的事实。5.证人杨某1的证言证实，找本案被害人董某、吕某、李某、刘某1、梁某、武某等人借款是丁素敏所为，杨某1不清楚，且借条上有“杨某1”签字的均不是杨某1本人所签。另杨某1述称吕某提供的2016年3月13日借条中的20万元实际并未交付，该20万元借条系当时吕某索要借款并以锁杨某1、丁素敏饭店门为手段，由吕某出具借条让杨某1和丁素敏签字，该20万元借款并未实际发生。6.证人畅某的证言证实，畅某系本案被害人梁某的邻居，2014年初丁素敏、杨某1找到畅某称装修门面房并让畅某帮忙找人借钱，承诺月息2分。畅某找到邻居梁某商量此事，梁某同意借钱，并通过畅某分两次将5万元款项借给丁素敏、杨某1，并由二人出具借条。后丁素敏、杨某1支付利息至2015年底不在支付（利息是通过畅某转交梁某）。7.被害人董某的陈述证实,董某与丁素敏原是邻居，2012年3月2日丁素敏与杨某1找到董某以购买门面房开饭店为由向董某借款20万元，董某通过妻子聂小美的邮政银行卡转给丁素敏，丁素敏向董某出具借条一份。2012年7月17日丁素敏再次找到董某以装修房屋为由向董某借款10万元，董某再次通过妻子聂小美邮政银行卡向丁素敏转账10万元，丁素敏出具借条一张。上述两次借款约定的利息均为月息1.8%。借款后，丁素敏共向段德强支付利息5万元。另董某述称，丁素敏、杨某1集资诈骗案件公安立案侦查时，于2016年通知董某到公安局做笔录，董某认为丁素敏、杨某1欠钱不多，就向法院提起民事诉讼，希望通过拍卖二人财产偿还自己的欠款，故董某当时未按通知到公安机关做笔录。8.被害人吕某的陈述证实,吕某与丁素敏即是亲戚又是同学，2015年到2016年间，丁素敏以购买门面房、买车、装修房子等为由向吕某借款55万元，丁素敏向吕某出具借条，上述借款均是现金交付，月息或为1.5%或为2%。借款后，丁素敏共向吕某支付利息3000元。吕某对2016年3月13日20万元借条说明如下：该欠条系之前借条的汇总，丁素敏出具该借条时已将原始借条收回并撕毁。另吕某述称，丁素敏、杨某1集资诈骗案件公安立案侦查时，2016年吕某提交过相关材料要举报丁素敏、杨某1诈骗，但吕某认为丁素敏、杨某1欠钱不多，就向法院提起民事诉讼，希望通过拍卖二人财产偿还自己的欠款，故吕某提交材料后未再到公安机关说明情况。9.被害人李某的陈述证实,2015年丁素敏、杨某1以装修门面房为由向李某借款，同年2、3月份李某通过七里营农村信用社向丁素敏转款20万元，并由丁素敏向其出具借条一张，双方约定利息为月息2%。丁素敏共向李某支付利息48000元。另李某述称当时李某认为丁素敏、杨某1不是诈骗，且双方是朋友关系，就向法院提起民事诉讼。10.被害人刘某1的陈述证实,刘某1通过吕某认识丁素敏，吕某告诉刘某1丁素敏扩大饭店需要用钱，另丁素敏借钱还其他人的钱而向刘某1借款，分别于2014年1月10日借款10万元（月息1.7%）、2014年12月5日借款5万元（月息1.5%）、2015年3月10日6万元（月息1.5%）、2015年7月14日3万元（月息1.5%）、2016年1月12日借款5万元（月息1.5%），并由丁素敏向刘某1出具借条。后丁素敏共向刘某1支付利息58000元。刘某1称2016年3月丁素敏不再支付利息，也未偿还本金，刘某1和吕某去找丁素敏要钱时丁素敏、杨某1出具抵押合同一份（46万元，包含刘某129万元和吕某17万元），将迎香饭馆后住宅三层楼和西边棚抵押给刘某1，吕某在抵押合同上签字为证明人，另丁素敏将购买宅基地的收据原件二张（每张金额4万元）交给刘某1。另刘某1述称，当时刘某1咨询律师被告知纠纷是民事案件，就委托律师向法院起诉，后知道该案是刑事案件后就向公安机关报案。11.被害人梁某的陈述证实,梁某通过畅某认识丁素敏，丁素敏因装修房屋通过畅某向梁某借款，分别于2014年3月10日借款3万元和2014年5月10日借款2万元，利息均为月息2%，梁某通过常会长将款项交付丁素敏，畅某再将借条交给梁某。后梁某通过畅某共得到利息17600元。另梁某述称，梁某原未认为丁素敏、杨某1是诈骗，就向法院提起民事诉讼，后知道该案是刑事案件后就向公安机关报案。12.被害人武某的陈述证实,武某因常去丁素敏所开饭馆吃饭而认识丁素敏，2013年7月11日丁素敏以饭馆经营困难需要资金为由向武某借款50000元，月息2%，借款期限一年。2014年7月11日借款到期武某索要借款时，丁素敏以还需长期使用该资金为由，请求将利息降为月息1.5%，并向武某重新出具了借条。后丁素敏共向武某支付利息19000元，2016年过年时武某得知丁素敏失踪，且丁素敏电话关机，到家也找不到人。13.被告人丁素敏的供述与辩解证实，丁素敏向董某、吕某、李某、刘某1、梁某、武某借过钱，但记不清具体数额，请求以借条为准。向上述人员借款都是丁素敏一人行为，杨某1未参与，给上述人员出具的借条上杨某1的签字都是丁素敏代签的。另丁素敏对向吕某于2016年3月13日出具的20万元借条作出如下说明：该笔借款系以前借款的汇总，丁素敏未实际收到借条中写明的20万元钱款，且出具该条时吕某称会将原始借条交给丁素敏，但吕某一直未将原始借条交还丁素敏。该借条上“杨某1”的签名系丁素敏代签。以上证据均由公诉机关提供。经庭审调查、质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人丁素敏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人丁素敏在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现还有其他罪没有判决，应当对其新发现的罪作出判决后与前罪进行数罪并罚。被告人关于其行为系民间借贷，不构成集资诈骗的辩解意见，经查，被告人也自己承认借款只有一小部分用于饭店经营，其余部分用于偿还借款利息及他用，被告人系在明知自己无力偿还的情况下以经营为名进行非法集资，故对该辩护意见不予采纳。被告人丁素敏到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚，辩护人关于此项的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第七十条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人丁素敏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元，加之2016年12月12日因集资诈骗罪判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2016年6月8日起至2030年6月7日止。）二、被告人丁素敏违法所得124.44万元责令退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应写出上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  赵星银审 判 员  常利娜人民陪审员  王明贤二〇二〇年七月十三日书 记 员  刘永森