浙江省杭州市余杭区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）浙0110民初20100号 原告：方玉萍，女，1972年10月4日出生，汉族，住浙江省杭州市余杭区。 委托诉讼代理人：杨洋，浙江海浩律师事务所律师。 委托诉讼代理人：张菲，浙江海浩律师事务所律师。 被告：杭州国瀚基金管理有限公司，住所地：浙江省杭州市富阳区富春街道富春路57号第一层。统一社会信用代码：91330183328171559M。 法定代表人：解舒华。 被告：嘉兴国瀚投资管理有限公司，住所地：浙江省嘉兴市文桥路378号210室。统一社会信用代码：91330401MA28AMME7U。（未到） 法定代表人：骆春雷。 被告：汪勇，男，1976年12月20日出生，汉族，住浙江省杭州市临安区。 被告：周颖，男，1981年11月30日出生，汉族，住浙江省杭州市上城区。 原告方玉萍为与被告杭州国瀚基金管理有限公司（以下简称杭州国瀚公司）、嘉兴国瀚投资管理有限公司（以下简称嘉兴国瀚公司）、汪勇、周颖合同纠纷一案，于2019年12月4日向本院起诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2020年7月1日公开开庭进行了审理，原告方玉萍的委托诉讼代理人杨洋、张菲到庭参加诉讼，被告杭州国瀚公司、嘉兴国瀚公司、汪勇、周颖经本院合法传唤无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结。 原告方玉萍起诉称：2017年11月6日，方玉萍（投资者）与杭州国瀚公司（基金管理人）、案外人恒丰银行股份有限公司（托管人，以下简称恒丰银行）签署《国瀚富通私募投资基金基金合同》一份，约定方玉萍向杭州国瀚公司申购“国瀚富通私募投资基金”，申购金额为人民币1000万元，基金分为类型为优先级，基金封闭运作期期限为12个月，自2017年11月7日至2018年11月7日。合同签订当日，方玉萍以银行转账方式向前述合同约定的基金募集结算资金专用账户汇款1000万元。2018年11月7日，方玉萍向杭州国瀚公司提出基金份额赎回申请,杭州国瀚公司于2018年11月9日向方玉萍出具《展期兑付履行承诺书》一份，明确方玉萍的基金赎回金额为本金1000万元、基金收益207123.29元，基金收益暂计算至2018年10月23日，此后按每日千分之一计算违约金；杭州国瀚公司承诺以基金财产于2018年11月23日前兑付本金500万元、基金收益207123.29元及违约金，于2018年12月28日前兑付剩余本金500万元及违约金；若未及时足额兑付的，则由杭州国瀚公司对全部未兑付金额及违约金承担支付义务，方玉萍有权在原告所在地法院起诉并要求杭州国瀚公司承担方玉萍为主张权利而支付的诉讼费、保全费、律师费、差旅费等费用。上述《展期兑付履行承诺书》出具后，嘉兴国瀚公司及汪勇亦分别出具《保证担保函》各一份，同意对杭州国瀚公司于《展期兑付履行承诺书》项下的全部未兑付金额、违约金以及原告为主张权利而支付的诉讼费、保全费、律师费、差旅费等全部款项承担连带责任保证，担保期限为2018年12月28日起两年。2018年12月7日，周颖出具《保证担保函》一份，同意对前述1000万元基金赎回本金的支付承担保证责任，保证期限为一年。现因杭州国瀚公司未依约履行基金回购款等款项的支付义务，嘉兴国瀚公司、汪勇及周颖亦未履行担保人的偿付责任。为维护合法权益，方玉萍起诉至法院，请求判令：一、杭州国瀚公司向方玉萍支付基金份额回购款1000万元；二、杭州国瀚公司向方玉萍支付基金收益207123.29元；三、杭州国瀚公司向方玉萍支付违约金4123677.81元（以10207123.29元为基数按每日千分之一自2018年10月24日暂计算至2019年12月2日，自2019年12月3日起继续以10207123.29元为基数按每日千分之一计算至实际付清之日止）；四、杭州国瀚公司承担方玉萍律师费3万元；五、嘉兴国瀚公司、汪勇对前述第一至四项诉讼请求承担连带清偿责任；六、周颖对前述第一项诉讼请求承担连带清偿责任；七、杭州国瀚公司、嘉兴国瀚公司、汪勇、周颖承担本案案件受理费、财产保全费。 被告杭州国瀚公司、嘉兴国瀚公司、汪勇、周颖未到庭答辩。 原告方玉萍围绕诉讼请求依法提交了证据，被告杭州国瀚公司、嘉兴国瀚公司、汪勇、周颖未到庭质证，对原告方玉萍提供的证据，本院予以确认并在卷佐证。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 2017年8月1日，杭州国瀚公司成立“国瀚富通私募投资基金”，并于8月31日在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）备案登记，编号为Ｐ1012612。11月6日，方玉萍为投资者、杭州国瀚公司为基金管理人、恒丰银行为托管人签订《【国瀚富通私募投资基金】基金合同》一份，主要约定：“基金管理人承诺，私募基金管理人保证在募集资金前已在中国基金业协会登记为私募基金管理人，并取得管理人登记编码；基金募集结算资金专用账户指管理人在托管人处凯利的，受托管人的监管，用于统一归集私募基金募集资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等的专户，基金募集结算资金专用账户的名称为杭州国瀚公司国瀚富通私募投资基金募集专户，账号85×××97，开户行恒丰银行杭州分行；基金托管账户指本基金在托管人处开立的特定账户，受托管人的监管，专款用于本基金下的投资项目，基金托管账户的名称为杭州国瀚公司国瀚富通私募投资基金，账号85×××04，开户行恒丰银行杭州分行；私募基金名称为国瀚富通私募投资基金，运作方式为开放式，计划募集资金规模不超过5亿元人民币，投资范围为投资购买国有参股企业持有的中小企业应收账款收益权、银行存款（包括银行活期存款、银行定期存款和协议存款等各类存款）及其他高流动性低风险的金融理财产品收益权，存续期限自本基金成立之日起5年，合同期满前1个月，经投资者、管理人及托管人协商一致可签订书面的延期协议，基金每壹份的初始面值为人民币1元整，本合同项下的基金份额分为优先级份额和劣后级份额两类，其中劣后级基金份额认／申购比例为优先级基金份额的15%，本基金由恒丰银行托管；本基金募集期间为2017年7月26日至2017年7月31日，管理人为本基金的募集机构，由管理人自行销售，投资者认购本基金，必须与管理人和托管人签订基金合同，按规定的方式足额缴纳认购款项，认购的具体金额和份额以注册登记机构的确认结果为准，本基金的注册登记机构为管理人；基金管理人于募集期结束后次个工作日对受理的投资者认购申请进行确认，并于当天完成确认，对于确认成功的，则当天即为基金份额认购确认日；募集期限届满，管理人应当自募集期限届满之日起20个工作日内到中国基金业协会办理相关备案手续，基金在中国基金业协会完成备案后方可进行投资运作，基金成立须满足以下条件即基金投资者至少为2人且不得超过200人，其中劣后级投资者和优先级投资者均不得少于1人，募集期届满时基金的资产规模合计不低于200万元人民币；封闭运作期到期日，优先级投资者可提出赎回申请，不赎回则进入下一个封闭运作期，赎回金额的计算为（优先级赎回基金份额×基金持有期间总收益／优先级基金份额在持有期间的日均份额＋优先级赎回基金份额对应的劣后级基金份额的购买金额）／优先级赎回基金份额×365／优先级赎回基金份额持有期间；投资者享有的权利包括取得基金财产收益、取得清算后的剩余基金财产等；管理人的义务包括确认私募基金份额申购、赎回价格，采取适当、合理的促使确定基金份额交易价格的计算方法符合法律法规的规定和基金合同的约定等；托管人在商业银行代理开设托管账户，保管基金的银行存款，该账户的开设和管理由托管人负责，本基金的一切收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取认／申购款，均需通过该账户进行；本基金份额的业绩比较标准为银行同期贷款基准利率上浮200%，基金存续期内不进行收益分配，只于基金份额赎回时进行价格结算，基金收益符合合同约定的分配条件时，每季度（结算日为每年3月20日、6月20日、9月20日及12月20日）向优先级投资者进行一次收益分配，基金收益将于结算日后3个工作日内汇至投资者指定账户，投资本金于基金到期后3个工作日内支付。”同日，方玉萍、杭州国瀚公司签订《基金认／申购信息确认》一份，载明：投资者方玉萍，基金份额类型优先级，基金名称国瀚富通私募投资基金，认／申购金额1000万元，认／申购时间为投资者应于2017年11月6日前一次性将认／申购金额汇至募集结算资金专用账户，基金封闭运作期限12个月，募集结算资金专用账户信息户名杭州国瀚公司国瀚富通私募投资基金募集专户、账号85×××97、开户行恒丰银行杭州分行，投资者指定收取基金权益的银行账户户名方玉萍、账号60×××49、开户行杭州银行西苑支行。同日，方玉萍向杭州国瀚公司提交《富通基金赎回申请》，载明：赎回份额1000万元，基金封闭运作期限12个月，第一个封闭运作期期间拟定为2017年11月7日至2018年11月7日，赎回日期2018年11月7日。同日，方玉萍向杭州国瀚公司国瀚富通私募投资基金募集专户转账1000万元。 富通基金封闭运作期期间届满后，杭州国瀚公司于2018年11月9日向方玉萍出具《展期兑付履行承诺书》一份，载明：“鉴于投资者已在杭州国瀚公司处认/申购了‘国瀚富通私募投资基金’金额1000万元的优先级基金份额1000万份，并在2018年11月7日提出了该份额的赎回申请。杭州国瀚公司确认：投资者的赎回金额为：认/申购金额1000万元+基金收益207123.29元，基金收益暂计算至2018年10月23日，此后按每日千分之一计算违约金，暂合计10207123.29元。现杭州国瀚公司对投资者的上述赎回金额，特作如下兑付履行承诺：1、‘国瀚富通私募投资基金’于2018年11月23日前，向投资者兑付占认/申购基金本金50%款项的赎回金额500万元、基金收益207123.29元及违约金；2、‘国瀚富通私募投资基金’于2018年12月28日前，向投资者兑付剩余认/申购基金本金50%款项的赎回金额500万元及违约金；3、若‘国瀚富通私募投资基金’未按上述兑付履行承诺及时足额支付赎回金额、违约金的，则杭州国瀚公司承诺对赎回金额未兑付部分、违约金，由杭州国瀚公司向投资者承担赎回金额、违约金的兑付责任和支付义务。4、若上述兑付计划中有任何一期未能依约足额履行的，投资者有权在投资者所在地人民法院就全部赎回金额、违约金向相关兑付债务人中的一方或全部（包括但不限于‘国瀚富通私募投资基金’、杭州国瀚公司）提起诉讼。投资者为主张权利而支付的诉讼费、保全费、律师费、差旅费等费用，均由杭州国瀚公司承担。” 上述《展期兑付履行承诺书》出具后，嘉兴国瀚公司、汪勇分别向方玉萍出具《保证担保函》一份，载明：“鉴于投资者已在杭州国瀚公司处认/申购了‘国瀚富通私募投资基金’金额1000万元的优先级基金份额1000万份，并在2018年11月7日提出了该、前述份额的赎回申请。杭州国瀚公司向投资者确认并承诺：投资者上述基金份额赎回金额为：认/申购金额1000万元+基金收益207123.29元，基金收益暂计算至2018年10月23日，此后按每日千分之一计算违约金，暂合计10207123.29元。若‘国瀚富通私募投资基金’未按约定足额支付赎回金额的，则由杭州国瀚公司承诺对赎回金额未兑付不分级违约金向投资者共同兑付责任和支付义务。上述所有赎回金额兑付义务履行期间等，详见杭州国瀚公司出具的《展期兑付履行承诺书》。现，本保证人自愿为投资者全部赎回金额的收取，向投资者提供如下连带担保承诺：1、若投资者赎回金额的支付义务人（包括但不限于‘国瀚富通私募投资基金’、杭州国瀚公司等）未能依约足额履行任何一期赎回金额的，则本保证人自愿就投资者应收取的全部赎回金额、违约金和投资者为主张权利而支付的诉讼费、保全费、律师费、差旅费等费用，向投资者提供不可撤销的连带保证担保。2、担保期限：从本《保证担保函》签字之日起至《展期兑付履行承诺书》中最后一期赎回金额支付日（即2018年12月28日）届满之日起三年。3、本担保函的效力独立于主合同《私募基金合同》及《展期兑付履行承诺书》，若主合同《私募基金合同》及《展期兑付履行承诺书》不成立、不生效、无效、部分无效或被撤销、被解除，则本保证人仍应按照《私募基金合同》及《展期兑付履行承诺书》及本《保证担保函》的约定向投资者提供连带保证责任。4、若投资者赎回金额的支付义务人或其他担保人另行向投资者提供质押、抵押或保证的，均不影响本保证人向投资者提供的上述连带保证责任和保证金额。”2018年12月7日，周颖向方玉萍出具《保证担保函》一份，载明：“本人周颖对于杭州国瀚公司及‘国瀚富通私募投资基金’应向方玉萍支付的1000万元基金赎回本金（具体债务见《展期兑付履行承诺书》）承担保证责任（仅限本金部分），保证期限为一年。债权人在本函出具6个月后有权行使相关权利。” 诉讼中，方玉萍认可在基金到期前，杭州国瀚公司于2017年12月31日支付过收益144657.53元，于2018年3月21日支付过收益295890.41元，于2018年6月21日支付过收益302465.75元，于2018年9月21日支付过收益302465.75元；在基金到期后，方玉萍于2018年11月22日收到汪勇支付的30万元，于2019年2月19日收到杭州国瀚公司法定代表人解舒华支付的296317.81元，于2019年6月28日收到解舒华支付的28701.37元。 另查明，嘉兴国瀚公司的股东为杭州国瀚金融控股集团有限公司、嘉兴市实业资产投资集团有限公司，其中杭州国瀚金融控股集团有限公司持有嘉兴国瀚公司90%股权。杭州国瀚金融控股集团有限公司的法定代表人为汪勇。 另认定，方玉萍为本案诉讼支出律师代理费3万元。 本院认为：原告方玉萍与被告杭州国瀚公司签订的《【国瀚富通私募投资基金】基金合同》、杭州国瀚公司出具的《展期兑付履行承诺书》以及被告嘉兴国瀚公司、汪勇、周颖出具的《保证担保函》系当事人真实意思表示，内容不违反法律、行政法规强制性规定，本院确认合法有效。方玉萍投资的私募基金封闭运作期届满后，杭州国瀚公司出具了《展期兑付履行承诺书》，但未按期支付回购款本金、基金收益及违约金，应承担支付相应所欠款项的民事责任。但杭州国瀚公司主张的以回购款本金及收益为基数每日千分之一的违约金计算标准过高，因此，本院将违约金酌情调整以所欠回购款本金为基数、按年利率24%计算。对于方玉萍于基金封闭运作期届满后收到的2018年11月22日30万元、2019年2月19日296317.81元、2019年6月28日28701.37元，诉讼中方玉萍主张上述款项的抵扣顺序为违约金、基金收益、回购款本金，依据《最高人民法院关于适用若干问题的解释（二）》第二十一条“债务人除主债务之外还应当支付利息和费用，当其给付不足以清偿全部债务时，并且当事人没有约定的，人民法院应当按照下列顺序抵充：（一）实现债权的有关费用；（二）利息；（三）主债务”之规定，本院将上述款项先行抵扣截至付款当日所欠基金收益及违约金，如有超出再抵扣回购款本金，据此计算得出截至2019年12月2日杭州国瀚公司欠方玉萍回购款本金1000万元、基金收益及违约金2245115.83元，此后违约金以所欠回购款本金为基数按年利率24%另计，杭州国瀚公司应承担支付上述所欠款项及方玉萍因本案诉讼而支出的律师代理费的民事责任。嘉兴国瀚公司、汪勇作为连带责任保证人，应对杭州国瀚公司的上述债务承担连带清偿责任。周颖出具的《保证担保函》载明周颖“承担保证责任（仅限本金部分）”，《中华人民共和国担保法》第十九条规定“当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任”，故周颖应对杭州国瀚公司所欠回购款本金债务承担连带清偿责任。杭州国瀚公司、嘉兴国瀚公司、汪勇、周颖经本院合法传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，应视为对其抗辩权的放弃，由此产生的法律后果由其自行承担。综上，本院对方玉萍诉讼请求的合理部分予以支持，超出部分不予支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第六条、第六十条、第一百零七条、第一百一十四条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第十九条、第二十一条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释（二）》第二十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下： 一、被告杭州国瀚基金管理有限公司于本判决生效后十日内返还原告方玉萍回购款本金1000万元。 二、被告杭州国瀚基金管理有限公司于本判决生效后十日内支付原告方玉萍收益及违约金2245117.81元（违约金暂计算至2019年12月2日，此后至款项清偿之日止的违约金以上述第一项所欠回购款本金为基数按年利率24%另计）。 三、被告杭州国瀚基金管理有限公司于本判决生效后十日内支付原告方玉萍因本案诉讼而支出的律师代理费3万元。 四、被告嘉兴国瀚投资管理有限公司、汪勇对上述第一、二、三项债务承担连带清偿责任。 五、被告周颖对上述第一项债务承担连带清偿责任。 六、驳回原告方玉萍的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 本案案件受理费107965元，由原告方玉萍负担15680元，被告杭州国瀚基金管理有限公司负担92285元，被告嘉兴国瀚投资管理有限公司、汪勇对被告杭州国瀚基金管理有限公司应负担的案件受理费负连带责任，被告周颖对被告杭州国瀚基金管理有限公司应负担案件受理费中的75181元负连带责任；财产保全申请费5000元，由杭州国瀚基金管理有限公司负担，被告嘉兴国瀚投资管理有限公司、汪勇、周颖负连带责任。 原告方玉萍于本判决生效之日起十五日内向本院申请退费；被告杭州国瀚基金管理有限公司、嘉兴国瀚投资管理有限公司、汪勇、周颖于本判决生效之日起七日内，向本院交纳应负担的诉讼费。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于浙江省杭州市中级人民法院。 审 判 长  董 文 人民陪审员  张丽荣 人民陪审员  陈茂仙 二〇二〇年七月二十日 书 记 员  夏丽云