辽阳市白塔区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1002刑初55号公诉机关辽阳市白塔区人民检察院。被告人田庚，男，□□□□。辩护人于越男，辽宁腾昱源律师事务所律师。被告人张某，男，□□□□。辽阳市白塔区人民检察院以辽白检公诉刑诉〔2020〕8号起诉书指控被告人田庚、张某犯妨害信用卡管理罪，于2020年2月24日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2020年5月13日公开开庭审理了本案。辽阳市白塔区人民检察院指派检察员宋志强出庭支持公诉，被告人田庚及其辩护人于越男、被告人张某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2019年5月15日，白塔派出所通过对辖区的日常检查，发现位于白塔区□□□□私人会馆内，存在违法犯罪活动。通过检查，发现其经营者田庚、张某办公桌及抽屉内，有大量他人银行卡、信用卡。经审查得知，被告人田庚、张某在2019年4下旬通过朋友获得他人名下二百余张银行卡、信用卡，并使用POS机刷卡在6X交易平台上通过反复交易从中获利。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了扣押清单，案件来源，抓捕经过，户籍证明，证人王某1、夏某、孙某1等人的证言，被告人田庚、张某的陈述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人田庚、张某非法持有他人信用卡，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人田庚对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，称其使用亲属、朋友的银行卡他们知道，自己不知道使用他人银行卡的行为违法。其辩护人的辩护意见为，1.本案起诉认定的事实不清，既认定信用卡又认定银行卡数量不清；2.非法持有银行卡的证据不充分，被调查的持卡人都称知道被被告人持有，现有证据不能证明系非法持有；3.认定非法持有他人信用卡的数量界定不清，289张银行卡中其中20人均系被告人的亲属、朋友，也有参与其中的李某等人投入的银行卡，不应当计算在非法持有的数量。如果被告人田庚的行为构成犯罪的话，系初次犯罪，归案后能够如实供述案件事实，持卡时间短，没有给银行卡和银行卡管理机构造成危害后果，希望对被告人田庚适用缓刑。被告人张某对起诉指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，2019年5月15日，辽阳市公安局白塔公安分局白塔派出所民警通过对辖区进行日常检查，在辽阳市白塔区□□□□私人会馆内，发现其经营者被告人田庚、张某的办公桌及抽屉内有银行卡共计289张，其中参与经营者使用自己银行卡共计46张。在非法持有的银行卡中，大量银行卡系被告人田庚通过孙某1、石某、夏某、王某1等人办理，被告人张某通过丁某等人办理部分银行卡。后田庚、李某使用这些银行卡在POS机上反复刷卡进行网上交易获利。案发后，被告人田庚、张某被带回公安机关调查。上述事实，认定上述事实的证据有在案的案件来源，抓捕经过，人员档案，情况说明，扣押清单、移送清单，证人王某1、夏某、孙某1、石某、张某、李某、纪某、邹某、钟某、丁某、孙某2、顾某、王某2、徐某的证言，被告人田庚、张某的陈述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人田庚、张某非法持有他人信用卡数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人田庚、张某犯妨害信用卡管理罪，罪名成立。在共同犯罪中，被告人田庚起主要作用，系主犯，被告人张某作用较小，起次要作用，系从犯。被告人田庚的辩护人关于田庚持有的大量银行卡系其亲属、朋友的，他们均知情，不应当认定为非法持有的辩护意见，经查，非法持有他人信用卡破坏的是国家金融管理秩序，持有行为本身违反了信用卡管理规定，数量较大即构成本罪，而取得信用卡的过程是否合法不是本罪的构成要件，故该辩护意见本院不予支持。辩护人关于李某等人使用自己的银行卡参与经营，该部分银行卡不属于被非法持有的辩护意见，经查，依据在案证据可知田庚、张某、李某、张某均自愿使用自己信用卡参与经营活动，其名下的信用卡不宜认定被非法持有，该辩护意见本院予以支持。被告人田庚到案后能够如实供述犯罪事实，当庭认罪，依法从轻处罚；被告人张某到案后能够如实供述犯罪事实，当庭认罪，自愿接受处罚，依法从轻处罚。被告人张某在共同犯罪中系从犯，综合其认罪悔罪态度、自愿缴纳罚金等情节，依法可减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。综上，根据本案的具体事实、情节、社会危害性，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第七十二条、第六十七条三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人田庚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。被告人张某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人田庚的刑期自2019年5月16日起至2022年5月15日止；被告人张矜的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。田庚的罚金自判决生效后三日内向本院缴纳，张矜的罚金已缴纳。）二、扣押在案的银行卡、手机、POS机、假公章、营业执照、笔记本依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  高俊果人民陪审员  王 兵人民陪审员  刘 琦二〇二〇年七月十三日书 记 员  孟凡飞附件：本判决所依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。