广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0114刑初2085号公诉机关广州市花都区人民检察院。被告人邓敏清，女，1988年3月3日出生，汉族，文化程度初中，户籍住址广东省广州市花都区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月24日被羁押，同日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人温翠婷，广东富颂达律师事务所律师。广州市花都区人民检察院以穗花检公刑诉[2019]1944号起诉书指控被告人邓敏清犯诈骗罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市花都区人民检察院指派检察员陆冬年出庭支持公诉。被告人邓敏清及辩护人温翠婷到庭参加了诉讼。现已审理终结。广州市花都区人民检察院指控：2016年4月，被告人邓敏清以广州市花都区花城街三东大道1号路劲一期×栋×房业主低价售房为名，要求被害人江某1合伙出钱把该房子买下后转手，获利由二人平分，江某1遂于2016年5月1日、2017年8月份、2017年10月23日先后三次共交给邓敏清现金110万元。后被害人江某1发现上述房子已经出售，要求邓敏清退款，但邓敏清以各种理由推托，遂报警处理。2017年8月14日，被告人邓敏清因被害人江某2通过其购买广州市花都区三东大道1号路劲隽悦豪庭35栋1103房，遂以支付劳务费、中介费、评估费、预留公积金名额费用等为名，诈骗了被害人江某226800元。2019年2月24日凌晨，被告人邓敏清在广州市花都区田美村田美中华里三巷32号203房内被抓获。为证实上述事实，公诉机关提交相应证据，认为被告人邓敏清的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。结合被告人邓敏清如实供述部分罪行及退赔被害人江某226800元的量刑情节，建议本院对被告人邓敏清判处有期徒刑十年以上十一年以下，并处罚金。提请本院依法判处。被告人邓敏清对指控诈骗被害人江某2的犯罪事实无异议，辩称其没有诈骗江某1，其于2015年年底开始向江某1借款，一共向江某1借款80万元，但是江某1威胁其签的借条110万元，其中65万元在赌场放数了，其中有15万元拿去买房子，但是8月份知道房子查封就没有买，其也把钱拿去赌场放数了。其放数期间每天以现金和无卡存款形式归还江某12000元至10000元不等的本金。其没有和江某1合伙买房子。辩护人提出以下辩护意见：1.江某1的笔录有多处虚假之处，刘某和江某4的证言不予确认，他们是听江某1说的，江某4与江某1的债务没有写明收款用途，不能认定其是借款购买房子而进行诈骗，邓敏清与江某1之间是普通的借款，签了收据江某1还继续向邓敏清出借钱款，邓敏清也有向江某1还款。微信转账记录证明邓敏清与江某1之间从2015年开始就存在资金往来，是正常的民间借贷关系，而非诈骗。2.本案中江某1由诈骗110万元到改为40万元，由没有其他借款改为70万元借款，由现金支付改为现金加支付宝，由无息改为月息3分，由出借时间2016年改为2017年5月至2018年1月，其口供没有任何证据且前后矛盾，不能认定邓敏清是借款购买房子而进行诈骗。3.被告人邓敏清如实供述诈骗江某2，是初犯、偶犯，社会危害性小，其通过家属积极退赃，其法律意识单薄。综上，请求对被告人邓敏清判处有期徒刑十个月并适用缓刑。经审理查明：（一）2017年7月份左右，被告人邓敏清以广州市花都区花城街三东大道1号路劲一期×栋×房业主低价售房为名，要求被害人江某1合伙出钱把该房子买下后转手，获利由二人平分，收取被害人江某115万元后用于赌场非法放贷。后被害人江某1发现上述房子已经出售，要求邓敏清退款，但邓敏清以各种理由推托，遂报警处理。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.收据二张，内容：2016年5月1日收到江某126万元整，经手人邓敏清；2017年10月23日收到江某11100000元整，经手人邓敏清。附邓敏清、谭某的身份证复印件。2.广州市共和房地产代理有限公司出具的入职人员登记表及离职公告，证实：被告人邓敏清于2017年7月25日入职共和地产，于2017年10月1日正式离职。3.广州市商品房预售合同、广州市不动产登记查册表、广州市存量房买卖合同，证实：甲方（卖方）：广州隽粤置业有限公司，乙方（买方）：邱某，合同标的物：花都区新华街三东大道1号（自编34号楼）10层×房；签订日期：2012年11月29日。广州市花都区三东大道1号×栋×房的权属人是：邱某（已注销）；登记日期：2014年11月14日。2017年8月23日邱增南与汤志君、岑伟辉就广州市花都区三东大道1号×栋×房签订存量房买卖合同，岑某、汤某于2017年12月21日办理涉案房屋的不动产登记。4.账号为62×××25、62×××24借记卡账户历史明细清单，证实：被害人江某1向邓敏清的账户62×××25转账的情况：2016年8月26日转账29700元；2016年9月28日转账7100元、2016年9月30日转账9400元、2017年1月11日转账50000元。邓敏清与江某1于2015年1月1日至2016年1月1日在上述两个账户之间没有转账记录。5.被告人邓敏清与被害人江某1的微信交易记录，证实：被害人江某1于2016年3月4日至2018年1月19日向邓敏清多次转账共计180109元；被告人邓敏清于2016年3月10日至2017年10月28日向被害人江某1多次转账共计175817.52元。6.公安机关出具的情况说明，证实：邱某称其已不在花都区，但其表示确实委托中介进行出售路劲小区一期×栋×房，但由于委托中介较多，其不记得委托中介名字；同时其称由于未还款，导致房屋被法院查封，后将欠款还清后房屋便解封并进行出售。7.被害人江某1的陈述：大约在2016年4月份，邓敏清打电话联系我，称在路劲小区有个单位可以炒，业主因为坐牢出来，房子断供了，现在需要40万元把房产证赎回来，称业主答应130万出售，买过来转手卖出去能卖150多万，能赚20、30万，问我是否有兴趣，后来邓敏清还带我去房子看过。2016年5月1日我在迎宾大道亚美大厦的工行银行门口把26万元现金交给了邓敏清，当时她就写了一张收据给我；2017年8月份我在钻石豪园小区南门把50万元现金交给了邓敏清，2017年10月23日我在钻石豪园小区南门把34万交给邓敏清，当时她又写了一张110万的收据给我，证明她共收了我110万元。之后对方一直不肯签购房合同，后来我查到房子已经卖掉了，我就问邓敏清房子卖了，什么时候把买房的钱和卖房赚到的钱给我，但是对方一直推拖，我认为对方故意欺诈我，我就过来派出所备案。我被对方以炒楼赚钱的方式诈骗，邓敏清骗我说在路劲小区×栋×房的业主愿意以130万的价格把房子出售，转手卖出去可以赚20、30万，只要我给她钱把房子买下来，赚到的钱我们对半分，我当时相信了就找同事和同学借钱给钱她操作。收据没有说明给钱她是做何用途，只是写对方收了我的钱。邓敏清介绍我炒楼的房子的地址是广州市花都区花城街三东大道西路劲小区×栋×房，面积大约93平方米，三房两厅、一厨一卫格局，之前的屋主姓邱，现在的屋主姓汤。我有到该房子看过，邓敏清当时带过我和我同事一起去看过一次。当时屋主不在场。我之前没有与前屋主邱某和现任屋主汤某接触过，后来我发现房子已经卖出去了，我才找到屋主邱某的电话（136××××5979）联系对方，但是他说让中介不要烦他；现任业主汤某我没有接触过。邓敏清带我、我同事江某4和她丈夫刘某一起去看过一次，当时是邓敏清用钥匙开门带我们进去屋里看的，后来我自己又去过一次，但是因为我没有钥匙所以没有进去屋里，我自己没有带人去路劲小区一期×栋×房看过房。我不知道邓敏清现在哪里。邓敏清的电话还能联系。每次我问邓敏清的时候，她都找各种借口理由推拖，没有把赚到的钱给我。路劲×栋×房邓敏清自称是她卖出去的，但不知道是不是真的，我问过前屋主邱某，当时他没有跟我说。报案时说是×房是当时我搞混了，确认购买的房产的地址是广州市花都区花城街三东大道西路劲一期×栋×房。邓敏清在2018年4月份通过138××××3173这个电话号码联系我说让我到派出所撤案，她也在电话里说在大华村那边和她的家人租房子住，她总共打了3、4次电话给我，打给我之后都是叫我撤案，等我打回去时手机提示对方已关机，联系不了对方，她的微信也一直在用。邓敏清的微信是×××，昵称只有一个微笑的表情。我经常看到邓敏清的微信头像有更新，但她的朋友圈屏蔽了我，我看不到她的朋友圈动态。邓敏清之前在电话里称让我去买房，她帮我供，其他就没有说了。我怀疑她在夜场里上班，因为她白天是不敢出门干活的，而且她在每间中介公司都骗过人。购买房子没有签订合同，有收到邓敏清签名的收据。我给钱给邓敏清没有收到中介公司或业主出的收据，之所以还继续给钱邓敏清，是因为当时邓敏清说由她来操作，我问邓敏清拿合同时，她一直找各种理由在推。邓敏清有还过利息给我。邓敏清没有向我借钱用于做违法犯罪的事情。邓敏清没有找我借钱用于赌场放贷。邓敏清之前在深航花园的共和地产工作，现在不知道在哪里工作。邓敏清以前是育才学校的学生，后来她通过教她的许胜初老师拿到我的电话，向我推销楼房，后来我也通过她在四会市金凯胜誉城购买了间公寓。被害人江某1于2020年3月31日的陈述：2015年开始到2018年期间，邓敏清因自身债务情况以家里人生病、需要周转、以及找我炒楼陆陆续续向我借款约110万元，这110万元不是我与邓敏清之间的普通债务，购买路劲隽悦豪庭小区的钱都包含在里面，应该有40万元拿来炒楼的，70万元左右是借款。我应该从2017年5月份到2018年1月份报警期间开始给炒楼的钱给邓敏清，我每次给炒楼的钱是以现金交易和支付宝转账居多的方式交易的。购买房屋需要大量资金应该一次性叫我拿钱的，我都不知道为何分多次叫我拿钱。邓敏清向我借款之后没有还款，邓敏清转账给我的记录是给我关于70万元借款的利息，我们约定的利息好像是3分息，用来炒楼的40万元不需要支付利息。邓敏清没有偿还能力，我还继续借款给她是因为她说拿来做投资，我想着她去投资赚到钱就可以还给我，我不知道邓敏清做什么投资项目，我什么都不知道还敢借钱给邓敏清是想到她是本地人，她也说无论如何会还钱给我的，我就借给她了。我不知道邓敏清从何时开始在共和地产上班，路劲隽悦豪庭应该是共和地产的房源，邓敏清私自拿业主的资料出来的。被害人江某1经照片辨认，指认被告人邓敏清。8.证人江某3的证言：2016年5月的一天（具体时间忘记了），当时我和江某1在凤凰村育才学校上课，江某1找到我，说要问我借50000元（因为我和江某1十多年的同事，所以我就没有问江某1借钱的原因），当天我在下班时在花都区茶园路金满福酒家门口现金给了50000元。到了2016年7月19日江某1又问我借10000元，我就问江某1借那么多钱干嘛，江某1说和邓敏清合伙买房，但是不够钱。于是2016年7月25日我通过微信转账了5000元给江某1；2016年7月26日我又通过微信转账了4000元给江某1；2016年7月27日我通过微信转账了1000元给江某1，三次一共借了10000元给江某1。2017年4月19日江某1问我借50000元，因为我没有空，就叫朋友邱某通过银行转账了50000元到江某1的账户上；2017年4月26日江某1问我借40000元，因此我又叫朋友邱某通过银行转账了50000元到江某1的账户上，一共90000元。2017年8月5日，江某1向我借10000元，我通过微信转账了10000元给江某1；2017年8月15日，江某1又向我借90000元，我又叫朋友邱某通过银行转账了90000元到江某1的账户上。最后一次是2017年8月5日，江某1又向我借50000元，我又叫朋友邱某通过银行转账了50000元到江某1的账户上。到了2017年10月我急需要钱，就想问江某1还钱，但是江某1一直没有还钱，我就问江某1，江某1说钱还没有收回来。2018年1月26日，江某1打电话给我，说买房的钱被骗了，还说在派出所报案。我和江某1是凤凰村育才学校的同事。因为江某1跟邓敏清合伙买房，但是不够钱，所以向我借钱。江某1一共向我借了300000元。江某1没有写借条给我。我没有收取利息，没有收取其他报酬。江某1没有还钱。我不知道江某1的钱去向。江某1说是购买路劲小区×栋×房。江某1是育才学校教师。我只见过邓敏清一次。江某1没有跟我说过购买房子的情况。2017年7、8月份我和江某1吃饭的时候，江某1约我去看房子，到了路劲小区后，江某1与我和我老公在小区门口就看到邓敏清，之后邓敏清带江某1与我和我老公一起去看过一次，地址：广州市花都区花城街三东大道西路劲小区×栋×房。房子约80平方，两房一厅。江某1和我说过房子大概约110万。我不知道西路劲小区×栋×房原业主是谁。当时江某1买房子，与邓敏清好像有签一份协议，内容有看过但是内容忘了。当时江某1想购买的房子在三东大道路劲小区×栋10楼房子，具体哪间房子我不记得了。我确定是10楼的房子，因为是坐着电梯上去的。证人江某3经照片辨认，指认被告人邓敏清就是和江某1合伙购买广州市花都区花城街三东大道西路劲小区×栋×房的女子。证人江某3对涉案的路劲小区×栋10楼的房子照片进行指认，指认该房就是其和江某1一起去看过在三东大道路劲小区×栋10楼房子。9.证人刘某的证言:因为江某1的朋友（邓敏清）和江某1说在路劲小区有一间很便宜的房子连同车位一起卖，问江某1借钱自己买，后来江某1问我借钱，我就问江某1什么事，江某1就和我说路劲小区有一间房子连同车位便宜卖，约170万人民币，我就想去看一下房子，于是我和我老婆（江某3）、邓敏清、江某1一起去看房了。我和江某1是朋友关系。我们去看路劲小区（具体不知道哪一栋）的10楼，电梯的左手边的房子（具体不知道哪个房间）。我老婆借给了江某1约20万元。具体不清楚通过什么方式转账给江某1的，也不清楚有没有欠条或者借据。江某1说借给邓敏清来买房子。证人刘某对涉案的路劲小区×栋10楼的房子照片进行指认，指认该房就是邓敏清带其、江某3、江某1去看的商品房。10.证人谭某的证言：2017年12月和我前妻邓敏清离婚，离婚的原因因她赌博输了很多钱，很多人过来家里追债所以我就和她离婚了。离婚之前我老婆一直做中介销售楼房的，具体上班地址我不清楚。我不清楚我前妻邓敏清以中介介绍他人买楼的形式诈骗他人。有人来过我们住处找邓敏清要钱，但都没有说因何事，只是说我老婆欠他钱之类的话。我有与我前妻邓敏清有联系，有时候用微信，有时候通过电话联系。邓敏清现在的位置我不清楚，离婚后我不清楚她的住处。11.被告人邓敏清的供述和辩解：我诈骗了江某1约80万人民币。其中65万我是以在赌场放高利贷给赌客为由，以高利息的方式诱惑江某1借款我。后面的15万元，我跟江某1说有一套楼房很便宜，你借点钱我，我买下它然后转手卖出去，挣到的钱全部给你（就当还之前我借他的钱）。我与江某1只是普通朋友关系。因为我以高额的利息给他，他也想挣点钱，所以就借给我了。我以在赌场放高利贷给赌客为由，向江某1拿的65万元，我有给过他利息，但只给到2017年8月份就没给了。江某1这65万元有的是现金，有的微信转账，具体不记得了。以在赌场放高利贷给赌客为由，向江某1拿的65万元，我从2016年年初开始，给了江某1约15万。我当时给到江某1约5分钱的利息。我后面没有继续给利息江某1和去偿还江某1的钱，是因为我没有钱了。我在赌场放贷时，有些我不认识，人家拿了我的钱就失去了联系，所以才导致还不了江某1的65万元钱。因我之前欠人家10多万元，我想向江某1借钱去赌场放高利贷挣点钱去还人家的10多万元。所以我才想到向江某1借钱。后面的这15万元，是以我想购买一套房子，然后转手再卖出去能挣约10万元的差价为由向江某1拿的。因我那时候在花都区花城街紫薇路共和地产上班，我在那能看到花都区最低的房价信息，我说我看到路劲×栋×房业主刚坐牢出来，急需用钱，愿低价出售这套房（具体多少金额我忘记了）。如果现在将他卖下来，能挣到约10万元，我跟江某1说拿15万元（答应每个月给他5分利息），我们以订金方式先把房子买了，等卖出去挣到的钱都给你（挣到的钱去偿还我之前借他的15万元）。我当时在共和地产是一个中介。我向江某1所说的这套路劲×栋×房是真实存在，我都有带江某1去看过，然后江某1才拿钱给我的。后我查询到路劲×栋×房被法院查封了，有风险了，所以后来我就没有去购买该房了。我没有将该信息告诉江某1。因为我欠了他65万元没有归还，所以我想拿这15万元继续去赌场放贷。江某1没有要我先将这15万元归还给他，因为他一直以为我将那套房购买，所以他没有问我。由于当时江某1一直打电话询问我房子的事情。我一直以各种理由推托。到后来我就跟他江某1说实话，之前赌场放贷的65万元以及卖房的15万元，我现在没有能力偿还了，我可不可做个计划每个月偿还你多少。江某1当时就不同意，到后来我就将自己的手机号码呼叫转移出去了。我确定向江某1说的房子是路劲小区×栋10楼的房子，要坐电梯上去的。我有带江某1、江某1同事以及江某1同事的老公上去看过。2016年5月1日，我写过一张收到江某126万元整的收据，2017年10月23日我写过一张收到江某11100000元整的收据，都是我自己写的。刚开始我是找江某1借钱去赌场放数的，后来15万元是我找江某1借来买房子的，但是后来房子被查封了，我也拿去赌场放数。赌场是之前一个北兴的朋友“阿细”带我去的，所以具体的地址我都不知道，只知道在清远市龙塘。之后还去白云区江村，但是江村那个赌场经常换位置，我那么久没去，也忘记在哪里了。我去赌场放数，没有保存相关的凭证。我从借钱开始有准时还过本金和利息给江某1的，所以江某1才肯一直借钱给我，我去清远市龙塘镇赌场放数时每天都有还钱给江某1，通过微信、支付宝、现金、无卡存款。被告人邓敏清对涉案路劲小区×栋10楼的房子照片进行指认，其称图片所示的房子其不记得是否是找江某1借钱买的路劲小区房子。（二）2017年8月14日，被告人邓敏清因被害人江某2通过其购买广州市花都区三东大道1号路劲隽悦豪庭×栋×房，遂以支付劳务费、中介费、评估费、预留公积金名额费用等为名，诈骗了被害人江某226800元。2019年11月19日，被告人邓敏清的家属代其退赃给被害人江某2，并取得谅解。上述事实，有经公诉机关提交并经法庭质证、认证的被害人江某2的陈述及对其与被告人邓敏清的微信账户信息、支付宝信息、转账记录、微信聊天记录的指认；证人沈某的证言；被害人江某2出具的收款收据、刑事谅解书；被告人邓敏清的供述等证据证实，足以认定。2019年2月24日凌晨，被告人邓敏清在广州市花都区田美村田美中华里内被抓获。本案另有公安机关出具的抓获经过；现场检测报告书；被告人邓敏清的人口信息查询资料等综合证据证实，足以认定。对于指控的被告人邓敏清诈骗被害人江某1的事实，本院根据本案事实、证据及法律规定，评判如下：1.关于定罪问题。被害人江某1的陈述、证人江某4的证言、被告人邓敏清于侦查阶段的供述等证据证明被告人邓敏清虚构与被害人江某1合伙购买涉案房屋可以从中牟利的事实，带领被害人江某1、证人江某4等人到涉案房屋看房，骗取被害人江某1的信任后，收取被害人江某1的钱款，之后隐瞒涉案房屋无法购买的事实，将涉案款项用于赌场放贷的非法活动，无法偿还借款已属必然，其非法占有故意明显，应当以诈骗罪追究刑事责任。2.关于犯罪数额问题。被害人江某1关于因出资购房支付给被告人邓敏清的款项数额、支付方式等的陈述前后矛盾，且无其他证据佐证其具体出资金额，结合被告人邓敏清收取被害人江某115万元购房款后用于赌场放贷的供述，根据有利于被告人的原则，本院认定被告人邓敏清诈骗被害人江某1的数额为15万元。被告人及辩护人提出没有诈骗被害人江某1的辩解、辩护意见，与查明事实不符，本院不予采信。本院认为，被告人邓敏清无视国家法律，以非法占有为目的，骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人邓敏清犯诈骗罪的基本事实清楚，证据确实充分，指控的的罪名成立，本院予以支持，惟指控被告人邓敏清诈骗被害人江某1的犯罪数额有误，本院予以纠正。依法应当对被告人邓敏清适用“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的量刑幅度予以处罚。被告人邓敏清诈骗数额共计176800元，可相应增加刑罚量。被告人邓敏清如实供述部分犯罪事实，可酌情从轻处罚。被告人邓敏清退还被害人江某2的赃款，并取得谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关与上述相同的量刑情节，本院予以采纳。辩护人提出与上述相同的辩护意见，本院予以采纳。为此，综合被告人的犯罪手段、社会危害性等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邓敏清犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月24日起至2022年12月23日止。罚金自本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人邓敏清退赔被害人江某115万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱丽静人民陪审员  徐嘉伟人民陪审员  钟文君二〇二〇年七月一日书 记 员  陶志敏附录法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。