湖南省安化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0923刑初157号 公诉机关湖南省安化县人民检察院。 被告人张玲红，又名张射红，女，1980年12月15日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地广西壮族自治区桂林市叠彩区，现住安化县。因涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2019年8月29日被安化县公安局刑事拘留，2019年9月24日被执行逮捕，2020年6月30日经本院决定取保候审。现在居住地候审。 辩护人张仁，湖南资声律师事务所律师。 辩护人刘娜，湖南江之浩律师事务所律师。 被告人张漫红，女，1976年6月21日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省安化县，住安化县。因涉嫌非法提供信用卡信息罪，2019年8月29日被安化县公安局取保候审，2019年11月22日由安化县人民检察院决定继续取保候审，2020年6月12日经本院决定继续取保候审。现在居住地候审。 安化县人民检察院以安检刑检一部刑诉[2020]146号起诉书指控被告人张玲红、张漫红犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于6月23日公开开庭审理了本案。安化县人民检察院指派检察员周智星出庭支持公诉，被告人张玲红及其辩护人张仁、刘娜、被告人张漫红到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年，曹丽芳（刑拘在逃）找到被告人张玲红商谈银行卡出租事宜，曹丽芳以每套银行卡及配套资料（含密码、Ｕ盾、身份证号码等）按每月800元的价格租赁。谈好后，被告人张玲红利用自己名为张玲红、“张射红”的身份信息先后办理16张银行卡及配套资料并出租给了曹丽芳。之后被告人张玲红先后发展被告人张漫红及张安平、邓某、黄某、刘某、管某、蒋某等人办理银行卡及配套资料，其中被告人张漫红办理了7张银行卡及配套资料交给张玲红；张安平办理了8张银行卡及配套资料交给张玲红；邓某、黄某、刘某、管某、蒋某等人共办理18张银行卡及配套资料交给张玲红。被告人张漫红介绍蒋某出租银行卡，并帮被告人张玲红邮寄邓某、黄某、刘某、管某、蒋某等人的银行卡。曹丽芳将租金转给被告人张玲红，张玲红再通过张漫红将租金转给邓某、黄某、刘某、管某、蒋某等人。被告人张玲红通过出租银行卡非法获利人民币14万余元、张漫红非法获利人民币2万余元。 被告人张玲红、张漫红于2019年8月29日被抓获归案，二被告人到案后均如实供述上述犯罪事实。 该院认为，被告人张玲红、张漫红非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。在共同犯罪中，被告人张玲红系主犯，被告人张漫红系从犯，两被告人具有坦白、认罪认罚量刑情节，建议对被告人张玲红判处一年八个月以上二年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人张漫红判处一年以上一年六个月以下有期徒刑，可以适用缓刑，并处罚金，提请本院依法判处。 被告人张玲红对指控的犯罪事实及罪名均没有异议，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人张仁、刘娜的辩护意见是，开卡人的证言与相关书证不一致，被告人张玲红非法持有他人信用卡的数量应认定为20张。被告人张玲红非法持有他人信用卡非个人使用，系帮上线曹丽芳联系，应认定为从犯，没有犯罪前科、系初犯，主观恶性较小，认罪态度较好，愿意退赃、缴纳罚金，请求法庭对其适用缓刑。 被告人张漫红对指控的犯罪事实及罪名均没有异议，自愿认罪认罚。 经审理查明：2018年，曹丽芳（刑拘在逃）找到被告人张玲红商谈银行卡出租事宜，曹丽芳以每套银行卡及配套资料（含密码、Ｕ盾、身份证号码等）按每月800元的价格租赁。谈好后，被告人张玲红利用自己名为张玲红、“张射红”的身份信息先后办理了16张银行卡及配套资料出租给曹丽芳。之后被告人张玲红先后发展被告人张漫红及张安平、邓某、黄某、刘某、管某、蒋某等人办理银行卡及配套资料，并将上述人员办理的共33张银行卡及配套资料出租给曹丽芳。被告人张漫红介绍蒋某出租银行卡，并协助将邓某、黄某、刘某、管某、蒋某等人的银行卡邮寄至被告人张玲红。被告人张玲红收取曹丽芳转来的租金后，再通过被告人张漫红将租金分发给邓某、黄某、刘某、管某、蒋某等人。被告人张玲红通过出租银行卡非法获利人民币14万余元、张漫红非法获利人民币2万余元。 被告人张玲红、张漫红于2019年8月29日被抓获归案，二被告人到案后如实供述了上述犯罪事实。本案审理过程中，被告人张玲红已退缴违法所得140000元，被告人张漫红已退缴违法所得20000元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.物证银行卡2张；2.书证扣押决定书、扣押清单、对账单、银行交易流水单、在逃人员登记表；3.证人邓某、黄某、刘某、管某、蒋某等人的证言；4.被告人张玲红、张漫红的供述与辩解；5.提取笔录、辨认笔录。 本院认为，被告人张玲红、张漫红非法持有他人信用卡，将他人信用卡用于出租，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。本案系共同犯罪，被告人张玲红在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚；被告人张漫红起辅助作用，系从犯，依法从轻处罚。两被告人到案后如实供述自己的罪行，依法从轻处罚；自愿认罪认罚，依法从宽处理。被告人张玲红、张漫红没有犯罪前科，系初犯，当庭认罪态度较好，积极退缴违法所得，具有悔罪表现，可酌情从轻处罚。 关于被告人张玲红的辩护人提出被告人张玲红非法持有他人信用卡的数量应为20张的辩护意见，经查，根据证人邓某、黄某等人的证言、被告人张玲红的供述，结合对账单，可以认定被告人张玲红非法持有他人信用卡的数量为33张，对该辩护意见，本院不予采信。辩护人关于被告人张玲红系从犯的辩护意见，经查，被告人张玲红、张漫红将他人信用卡用于非法出租，系共同犯罪，被告人张玲红在共同犯罪中提出犯意，起指挥、策划作用，系主犯，对该辩护意见，亦不予采纳。 根据被告人张玲红、张漫红的犯罪情节和悔罪表现，并经社区矫正社会调查评估，适用缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。辩护人提出对被告人张玲红适用缓刑的辩护意见，符合法律规定，予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、第七十五条、第七十六条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张玲红犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳），上缴国库。 二、被告人张漫红犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳），上缴国库。 三、被告人张玲红退缴的违法所得140000元、被告人张漫红退缴的违法所得20000元，予以没收，上缴国库。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。被告人张玲红、张漫红必须在本判决生效后十日内到居住地的司法所报到，接受社区矫正，在矫正期间应当遵守法律、法规及社区管理有关规定，严格服从管理、接受教育、参加学习，完成公益劳动任务，做一个有益社会的公民。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓 阳 人民陪审员  张友珍 人民陪审员  谭俊辉 二〇二〇年七月三日 法官 助理  刘艳玲 书 记 员  罗 丹 附：《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十五条被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定： （一）遵守法律、行政法规，服从监督； （二）按照考察机关的规定报告自己的活动情况； （三）遵守考察机关关于会客的规定； （四）离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。