福建省南靖县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0627刑初159号 公诉机关福建省南靖县人民检察院。 被告人刘丽珊，女，1971年3月6日出生，汉族，初中文化，无业人员，家住福建省南靖县。因涉嫌信用卡诈骗，于2019年3月2日被取保候审，2020年3月3日，经南靖县人民检察院决定被取保候审。 辩护人蔡鸿明，福建泾渭明律师事务所律师。 辩护人冯卢亮，福建泾渭明律师事务所律师。 被告人刘丽珊被控信用卡诈骗一案，福建省南靖县人民检察院于2020年4月10日以靖检一部刑诉〔2020〕100号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，分别于2020年6月3日、16日、7月8日公开开庭审理了本案，福建省南靖县人民检察院指派检察官陈辉勤、检察官助理刘瑞芳出庭支持公诉，被告人刘丽珊及其辩护人冯卢亮到庭参加诉讼，现已审理终结。 福建省南靖县人民检察院指控，2009年6月至2015年9月期间，被告人刘丽珊在黄某、林某不知情的情况下，先后使用黄某、林某的身份证复印件，以黄某、林某两人的名义申请办理浦某银行、农业银行及平某银行的信用卡各一张，并使用上述信用卡进行刷卡消费和套现用于日常生活消费及经营商铺，至2015年9月，合计结欠本金人民币82963.99元未归还。其中，户名黄某，卡号尾数2434的浦某银行信用卡截止2015年9月15日合计结欠人民币14001.89元；户名林某，卡号尾数4937的农业银行信用卡截止2014年6月21日合计结欠人民币39605.07元；户名黄某，卡号尾数0437的平某银行信用卡截止2015年5月14日合计结欠人民币29357.03元。 上述银行均多次向被告人刘丽珊催讨欠款，刘丽珊不仅未归还上述欠款，且采取停用在银行预留的手机号码等方式逃避追讨。2018年7月16日，南靖县公安局决定对刘丽珊刑事拘留并上网通缉，后于2019年3月1日将其抓获归案。 针对上述指控事实，公诉机关出示、宣读了相应的证据证实。公诉机关认为，被告人刘丽珊使用虚假的身份证明骗领信用卡进行信用卡诈骗活动，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘丽珊归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；到案后，在提起公诉前全部归还上述银行结欠款项，依法可以从轻处罚。建议对被告人刘丽珊在有期徒刑二年六个月至三年的幅度内判处刑罚，在六万元至九万元的幅度并处罚金。 被告人刘丽珊对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，当庭表示自愿认罪认罚。辩护人冯卢亮提出：1、被告人刘丽珊已全部退还所欠本金；动员二名犯罪嫌疑人投案，具有立功表现；到案后坦白交代，自愿认罪认罚；无前科劣迹，是初犯、偶犯，符合社区矫正条件。综上，建议对被告人刘丽珊判处有期徒刑三年，并宣告缓刑。 经审理查明的事实与公诉机关上述指控的内容一致。另查明，被告人刘丽珊归案后，上述银行结欠本金合计人民币82963.99元已全部归还；2020年6月2日，动员并带领已被决定逮捕在逃的犯罪嫌疑人游柏全到南靖县公安局金山派出所投案，游柏全因涉嫌危险驾驶罪已被执行逮捕。2020年6月23日，动员并带领犯罪嫌疑人陈秀凤到南靖县公安局山城派出所投案，陈秀凤因涉嫌故意伤害罪于当天被取保候审。在本院审理期间，被告人刘丽珊向本院预交案件相关款项人民币80000元。南靖县司法局经调查认为被告人刘丽珊符合社区矫正条件。 上述事实，被告人刘丽珊在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证查证属实的受案登记表、立案决定书、证人黄某、林某、庄某、刘某的证言、浦某、平某、农业等发卡银行出具的信用卡申办材料、交易明细及计算说明、催收记录、还款业务凭证及侦查机关出具的情况说明等书证、扣押物品、文件清单、发还清单、在逃人员登记表、归案说明、户籍证明、关于刘丽珊动员犯罪嫌疑人游柏全、陈秀凤投案的证明及其相关笔录材料、前科查询证明、认罪认罚具结书、本院代保管标的款专用票据、被告人刘丽珊在侦查阶段的供述等证据予以证实，足以认定。 本院认为，公诉机关指控被告人刘丽珊犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人刘丽珊以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领信用卡进行信用卡诈骗活动，结欠本金合计人民币82963.99元未归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予追究刑事责任。被告人刘丽珊归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；到案后，动员并带领在逃的犯罪嫌疑人到公安机关投案，可视为协助公安机关抓捕犯罪嫌疑人，具有立功表现，依法可以减轻处罚；在提起公诉前全部归还所骗取的款项，可以酌情从轻处罚；向本院交纳案件相关款项，可以酌情从轻处罚。鉴于被告人刘丽珊具有上述减轻、从轻量刑情节，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可予以宣告缓刑，实行社区矫正。 依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款、第五条第一款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 被告人刘丽珊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王锡福 人民陪审员  陈瑞梅 人民陪审员  黄疆恺 二〇二〇年七月八日 法官助理郑林娜 书记员陈素华 附相关法律法规司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 “数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。第二明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 “数量巨大”：第三有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： 第四（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； 第五（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； 第六（三）非法持有他人信用卡五十张以上的； 第七（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； 第八（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 “使用虚假的身份证明骗领信用卡”。第九违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。