上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0106刑初447号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人王伟，男，1978年2月28日出生，汉族，户籍所在地海南省海口市，暂住海南省海口市。辩护人管钦旭，山东铭星律师事务所律师。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2020〕239号起诉书指控被告人王伟犯信用卡诈骗罪，于2020年4月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员周某某出庭支持公诉。被告人王伟及辩护人管钦旭到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年1月至8月期间，被告人王伟伙同裴广健(另案处理)、史阳阳(在逃)、杨修江(在逃)、“轨来电”(在逃)等人，通过非法渠道获取他人信用卡信息资料(包括磁条信息和交易密码)百余条后，制作成可进行交易的信用卡，然后使用伪造的信用卡，在海南海口、福建南平、广东珠海等银行的ATM机上取现或者POS机消费等方式，骗得吕明明、黄孝国等40余人银行卡内资金共计人民币(以下币种均为人民币)639,485元。分述如下：被告人王伟通过ATM机取款或通过POS机消费及银行转账方式骗得高瑞宾、吕明明等人29张银行卡内资金308,785元。被告人王伟提供银行卡信息及制作伪卡后，由裴广健通过ATM机骗得裴某某、王某1、王某2银行卡内资金25,000元。被告人王伟提供银行卡信息及制作伪卡后，由王伟和裴广健共同通过ATM机骗得靳某某、王罡银行卡内资金20,800元。被告人王伟提供银行卡信息，由杨修江通过POS机消费和ATM机取款方式骗得谢某某、彭某某银行卡内资金155,400元。史阳阳提供银行卡信息，由被告人王伟伙同史阳阳通过POS机消费和ATM机取款方式，骗得罗某某银行卡内资金76,000元。“轨来电”提供银行卡信息，由被告人王伟通过POS机消费和ATM机取款方式骗得唐国生、汪添芳、刘某某银行卡内资金53,500元。上述钱款被被告人王伟用于支付其他涉案人员及花销殆尽。2019年8月19日，被告人王伟在海南省海口市琼山区下坎西路XXX号鸿信公寓门口被抓获。针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读并出示了被害人的陈述及相关报案材料，同案关系人裴广健的陈述笔录，相关银行卡交易明细，监控录像及截图，扣押文书，被告人王伟的供述等相关证据，认为被告人王伟的行为已构成信用卡诈骗罪，数额特别巨大；被告人王伟如实供述自己的罪行。要求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项和第六十七条第三款之规定，依法追究被告人王伟的刑事责任。被告人王伟对起诉指控的基本事实无异议，辩称自己虽然参与了涉案的信用卡诈骗行为，但由其盗刷银行卡的数额低于起诉指控的犯罪数额，剩余部分的钱款系由他人盗刷；在整个犯罪中，其系受银行卡信息提供者的指使，辅助他人犯罪，其作用较小，应当认定其系从犯；同时认为公诉机关的建议量刑过重。被告人王伟的辩护人对起诉指控被告人王伟构成信用卡诈骗罪无异议，辩护认为起诉指控王伟和其他涉案人员共同犯罪的事实中，由于同案犯并未到案，相关的事实不清、证据不足，不应计入王伟的犯罪数额；被告人王伟系在公安人员盘问时如实供述自己的罪行，应认定具有自首情节；被告人王伟在共同犯罪中系从犯；请求对其从轻或者减轻处罚。经审理查明，2019年1月至8月期间，被告人王伟伙同裴广健、史阳阳、杨修江、“轨来电”等人，通过非法渠道获取他人信用卡信息资料(包括磁条信息和交易密码)百余条后，制作成可进行交易的信用卡，然后使用伪造的信用卡，在海南海口、福建南平、广东珠海等银行的ATM机上取现或者POS机消费等方式，骗得吕明明、黄孝国等人39张银行卡内资金共计634,485元。具体分述如下：被告人王伟提供银行卡信息并制作伪卡后，通过ATM机取款或通过POS机消费及银行转账方式骗得高瑞宾、吕明明、陈兰珍、黄孝国、樊金龙、程安富、凌玲、季伟军、宋芙蓉、吴凯、伍友发、卢海芹、张美玲、张涤、秦妮、杨华、祁爱华、王建中、邓琼芳、罗婵、吴秀芳、麦新国、奚元元、唐国珍、顾春芳、关玉花、钱建明、杨锁强、李晓蓉等人29张银行卡内资金共计308,785元。被告人王伟提供银行卡信息及制作伪卡后，伙同裴广健通过ATM机取款骗得裴某某、王某1、王某2、靳某某、王罡银行卡内资金共计45,800元。被告人王伟提供银行卡信息，由杨修江通过POS机消费和ATM机取款方式骗得谢某某、胡桂军银行卡内资金155,400元。史阳阳提供银行卡信息，由被告人王伟伙同史阳阳通过POS机消费和ATM机取款方式，骗得罗某某银行卡内资金76,000元。“轨来电”提供银行卡信息，由被告人王伟通过POS机消费和ATM机取款方式骗得汪添芳、刘某某银行卡内资金48,500元。上述钱款被被告人王伟用于支付其他涉案人员及花销殆尽。2019年8月19日，被告人王伟在海南省海口市琼山区下坎西路XXX号鸿信公寓门口被抓获。到案后，被告人王伟对基本犯罪事实能如实供述。以上事实，有下列证据予以证实：1．被害人高瑞宾、吕明明等人陈述笔录及相关报案材料，被告人王伟的供述，经确认的监控录像截图，相关银行卡交易明细，司法鉴定意见书等，证实被告人王伟获取高瑞宾、吕明明等29人银行卡信息并制作伪造的银行卡，多次在各地银行ATM机上取款，涉案银行卡被盗刷共计308,785元。2．被害人裴某某、王某1、王某2、靳某某等人的陈述笔录及相关报案材料，同案关系人裴广健的供述笔录，被告人王伟的供述，经确认的监控录像截图，相关银行卡交易明细等，证实被告人王伟获取裴某某、王某1等5人银行卡信息并制作伪造的银行卡，伙同裴广健共同或独自多次在各地银行ATM机上取款，涉案银行卡被盗刷共计45,800元。3．被害人谢某某、彭某某的陈述笔录及相关报案材料，被告人王伟的供述，相关聊天记录，经确认的监控录像截图，相关银行卡交易明细等，证实被告人王伟获取并提供谢某某、胡桂军的银行卡信息，杨修江制作伪造的信用卡在POS机上消费转账，涉案银行卡被盗刷共计155,400元，其中部分钱款转入他人账户后由被告人王伟取得。4．被害人罗某某的陈述笔录及报案材料，被告人王伟的供述，经确认的监控录像截图，相关银行卡交易明细等，证实史阳阳提供银行卡信息，被告人王伟伙同史阳阳通过ATM机上取款及POS机上消费转账，涉案银行卡被盗刷共计76,000元，其中王伟在ATM机上取现20,000元，剩余钱款转入他人账户后由王伟和史阳阳分别取得。5．被害人刘某某的陈述笔录及报案材料，被害人汪添芳的银行查询回执，被告人王伟的供述，相关聊天记录，相关银行卡交易明细，证实QQ名为“轨来电”的用户提供银行卡信息，被告人王伟制作伪造的信用卡通过ATM机上取款及POS机上消费转账，涉案银行卡被盗刷共计48,500元。6．公安机关出具的调取证据通知书及ATM机取款录像，证实了被告人王伟等人在ATM机上使用伪造的银行卡取现的事实。7．公安机关出具的调取POS机使用清单以及POS机商户等单位提供的电子数据，证明了涉案POS机用于余额查询及交易的事实。8．公安机关出具的扣押文书，证实从被告人王伟处扣押涉案笔记本电脑、手机、银行卡、他人身份证、写卡器等用于制作伪卡的作案工具，其中包括银行卡账户为杨锁强、李晓蓉的伪造银行卡及用于转账后套取钱款的银行卡账户为钟啟金的银行卡等。9．公安机关出具的协助查询财产通知书及银行交易明细，证实被告人王伟本人名下银行卡的资金进出情况。10．上海辰星电子数据司法鉴定中心司法鉴定意见书、公安机关调取的相关聊天记录、支付宝转账记录以及手机照片，证实被告人王伟从他人处非法获取信用卡信息资料、联系他人取现或使用POS机消费骗取钱款以及骗得钱款部分用于支付其他涉案人员的事实。11．公安机关出具的情况说明、工作情况及户籍资料，证实了被告人王伟的身份情况及其被网上通缉后，在海口市被抓获的事实。上述证据均经当庭质证，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人王伟以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。起诉指控涉及唐国生银行卡一节事实中，被告人王伟与“轨来电”的QQ聊天记录中确有“轨来电”于2019年4月23日向王伟发送唐国生的工商银行银行卡信息，但根据唐国生的报案材料及相关银行转账流水可以证实该银行卡于2019年4月7日被盗刷5000元，并不能与相关聊天记录形成对应关系，且无其他证据可以证实王伟参与该节盗刷银行卡的事实，故本院将涉唐国生银行卡的盗刷数额在本案的犯罪数额中予以扣除。经过法庭审理，虽然共同犯罪的其他涉案人员并未到案，但涉及的每一节犯罪事实均有银行流水、聊天记录、ATM机监控录像或查获的伪造银行卡等客观证据能够相互印证，且公安人员在侦查阶段均一一向被告人王伟予以确认，认定的相关事实清楚，证据确实充分，故对于辩护人关于涉及同案犯未到案的部分犯罪事实不清、证据不足，不应认定的相关辩护意见，本院不予采纳。在共同犯罪中，被告人王伟或从他人处非法获取银行卡信息，或使用他人银行卡信息制作伪造的银行卡，或使用伪造的银行卡通过ATM机取现及POS机消费转账。涉案的39张银行卡中，仅有少数银行卡的犯罪事实，王伟只参与犯罪行为中的取款阶段，剩余的犯罪事实中，王伟均积极参与犯罪行为中的数个阶段，盗刷行为由其主导，包括亲自参与及指使他人参与，其在涉案的整个信用卡诈骗犯罪体系中起到了主要的作用，不应认定其为从犯；同时，被告人王伟亦应当为共同犯罪造成的后果承担责任，不仅对自己实际获取的违法所得承担责任，而且应为由其参与获取信息及制作伪造银行卡的犯罪行为所造成的全部危害结果承担责任。对于王伟个人实际所得远远少于涉案银行卡被盗刷的金额，属于涉案行为人之间关于获取违法所得的分赃行为，不应在犯罪数额中予以扣除，故对于被告人王伟及辩护人关于其系从犯及仅对自己盗刷的违法所得承担责任的辩护意见，本院均不予采纳。根据公安机关出具的情况说明可以证实，公安机关接报案之后，根据涉案银行卡的交易记录已锁定通过ATM机取款的男子即为被告人王伟，并网上通缉。2019年8月19日，海口铁路公安处的公安人员根据举报线索将王伟抓获归案。故王伟到案并不属于仅因形迹可疑被盘问、教育后，主动交代自己罪行的情形，不能认定其具有自首的情节；但被告人王伟如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，对辩护人关于王伟具有自首情节的辩护意见，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项，第二十五条第一款，第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月19日起至2030年8月18日止；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院。)二、违法所得责令退赔发还各名被害人；查获的作案工具等依法予以没收如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  罗 宏审 判 员  顾正仰人民陪审员  张毅钧二〇二〇年七月二日书 记 员  周子扬附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。