湖北省武汉市中级人民法院刑 事 判 决 书（2018）鄂01刑初49号公诉机关湖北省武汉市人民检察院。被告人吴蜀鄂，女，1979年4月27日出生于湖北省松滋市，汉族，中专文化，个体经营户，户籍所在地湖北省松滋市，租住武汉市江汉区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年12月3日被刑事拘留，2017年1月7日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。辩护人赵燕萍，湖北忠三律师事务所律师。湖北省武汉市人民检察院以武检公刑诉[2018]29号起诉书指控被告人吴蜀鄂犯诈骗罪，于2018年2月7日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市人民检察院指派检察员陈砚龙等出庭支持公诉，被告人吴蜀鄂及其辩护人赵燕萍到庭参加诉讼。经湖北省高级人民法院批准，本案延长审限三个月。武汉市人民检察院建议延期审理二次。经最高人民法院批准，本案累计延长审限一年三个月。本案经合议庭评议，现已审理终结。湖北省武汉市人民检察院指控：2013年2月至3月，被告人吴蜀鄂谎称自己所在的北京东信网泰信息技术有限公司（以下简称东信网泰公司）因经营需要，需向被害人徐某1借款，并以1.5%的月利率为诱饵，用伪造的东信网泰公司借款合同与被害人徐某1及其父亲龚某签订了三份合同，骗取徐某1人民币（币种下同）25万元。2015年5月，被告人吴蜀鄂以同样的理由和方式骗取被害人付某20万元。2016年8至9月，被告人吴蜀鄂谎称能够购买到低价的东风标致汽车，骗取被害人梁某购车款17.96万元。从2016年开始，被告人吴蜀鄂谎称可以购买到低价的苹果、华为等品牌手机，通过从他人处高价买进手机，然后低价卖出的方式与庄某、谭某进行手机交易，同时还进行大量的消费，造成资金严重亏空。为了弥补上述亏空，被告人吴蜀鄂以购买低价手机、投资手机生意分红、资金周转等名义骗取大量资金。2016年8月，被告人吴蜀鄂伙同黄某1（另案处理）伪造了一份中国电信集团湖北省电信公司的采购合同，同时以上述理由和投资电信手机生意等名义，采取高进低出的方式骗取谭某、江某、丁某、章某1、赵某、徐某1、许某、张某、陈某3、蒋某、殷某、吴某、常某、杨某2、何某1、朱某、罗某、陈某2、陈某1、晏某、何某2、刘某、高某、徐某2等24人资金5600余万元，上述钱款除用于购买手机、归还部分本金和支付部分利润外，被告人吴蜀鄂用于消费412万余元，取现248万余元，造成徐某1、谭某、付某、梁某等24人经济损失1500余万元。公诉机关提供的证据有：1.破案及抓获经过；2.营业执照、银行账户明细清单、借条、支付宝、微信等转账照片、手机短信照片、支付宝交易明细、微信聊天记录、POS机交易明细、借款合同、采购合同、征收补偿协议、融资合作协议、借款协议、情况说明等书证；3.POS机、电信虚假印章等物证照片；4.司法鉴定意见书等鉴定意见；5.证人黄某2、庄某、黄某1等人的证言；6.被害人谭某、付某、梁某、江某、丁某、章某1、赵某、徐某1、许某、徐某2、张某、陈某3、蒋某、殷某、吴某、常某、杨某1、何某1、朱某、罗某、陈某1、晏某、何某2、刘某、高某等人的陈述；7.被告人吴蜀鄂的供述与辩解。公诉机关认为，被告人吴蜀鄂以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴蜀鄂对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩护人对起诉书指控的主要事实和罪名无异议，提出如下辩护意见：1.起诉书指控的部分事实不清、证据不足。关于骗取梁某购车款的事实，没有充分证据证实被告人吴蜀鄂谎称能够购买到低价汽车，吴蜀鄂没有将梁某支付的购车款用于购买汽车是因为购车款支付时间未到，且梁某提出将该款项投入到吴蜀鄂的手机生意中赚取利息，故该笔事实不构成诈骗。关于通过王某1从吴某、陈某2等12人处筹集的款项，属于民间借贷，不应认定为诈骗。2.吴蜀鄂自动到案，到案后如实供述了自己的罪行，具有自首情节。综上，辩护人建议对吴蜀鄂减轻处罚。经审理查明：一、以借款为名诈骗被害人徐某1、付某的事实2013年2至3月期间，被告人吴蜀鄂谎称自己工作单位东信网泰公司因经营需要资金周转，以高额利息为诱饵，以东信网泰公司的名义和被害人徐某1签订虚假的借款合同，骗取徐某125万元，后支付利息16.8万元，所骗款项被其个人使用。2015年5月，被告人吴蜀鄂采取上述相同手段，骗取付某20万元，后支付利息5.4万元，所骗款项被其个人使用。认定上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.东信网泰公司营业执照、情况说明及相关公司文件证明：东信网泰公司经营范围为增值电信业务的信息服务、技术服务，吴蜀鄂自2006年7月5日至2015年8月9日期间在该公司客服岗位任职，该公司未委托任何人以任何名义向个人高利借款。2.徐某1提供的借款合同证明：吴蜀鄂以东信网泰公司名义与徐某1、龚某（徐某1父亲）先后签订三份借款合同，金额共计25万元，月利率均为1.5%。3.付某提供的借款合同证明：吴蜀鄂以东信网泰公司名义与付某先后签订两份借款合同，金额均为20万元，月利率均为1.5%。4.付某与吴蜀鄂的微信聊天记录证明：吴蜀鄂与付某签订的第二份借款合同是第一份合同到期后所续签。5.被害人徐某1的陈述证明：2013年，吴蜀鄂说她工作的东信网泰公司需要资金周转，建议我把资金存入她公司，按月利率1.5%给我利息。我和我父亲龚某先后存入33万元，期间吴蜀鄂每月支付我利润，一直持续到2016年10月。6.被害人付某的陈述证明：2015年年头，我通过黄某1认识了吴蜀鄂，吴蜀鄂说她是律师事务所的中级合伙人，同时也是股东。过了一段时间，吴蜀鄂说他们公司内部集资，要我借20万元，并给我一份合同，她是担保人。2015年7月，我将款通过网银打到她的招商银行卡上，我们签了合同，吴蜀鄂每月支付我3000元利息。合同到期后又续签了一份合同，虽然合同有断档，但是我一直都从吴蜀鄂处拿利息。直到2016年11月，吴蜀鄂没有按期支付利息，我到她的宠物店找她，发现很多人找她要债，我感觉情况不对，就找到东信网泰公司，公司财务说没有这回事，合同的章子是假的。7.被告人吴蜀鄂的供述：我没有与徐某1父亲龚某发生过债务纠纷，都是和徐某1。我以东信网泰公司的名义与付某签了一份借款合同，东信网泰公司没有授权给我，我是骗付某的，公司印章是我以前在东信网泰公司上班时负责保管的，所以我就盖了，与付某之间大概有20多万债务。找徐某1、付某借的钱我自己用了。二、以购车为名诈骗被害人梁某的事实2016年8至11月期间，被告人吴蜀鄂谎称能够找人购买到低价的东风标致4008汽车，骗取梁某向其支付的购车款17.96万元。认定上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.新车销售合同照片、支付宝转账记录截图证明：2016年10月23日，梁某通过支付宝向武汉市神龙鸿泰汽车销售服务有限公司沌口分公司支付5000元定金，订购一辆标致4008汽车。2.鉴定意见证明：根据送鉴吴蜀鄂银行流水、支付宝交易记录截图、微信交易记录、梁某支付宝转账截图、梁某微信转账截图、梁某POS机转账截图，2016年1月至11月期间，梁某向吴蜀鄂累计转账17.96万元。3.被害人梁某的陈述证明：2016年8月，我想换车，吴蜀鄂说她有朋友在东风标致佛吉亚做副总，后来知道叫陈某3，可以给我比市场价低10万元的价格，前提条件是在新车上市前购买，我就将钱给了吴蜀鄂，但是一直等到新车上市，我也没有看到汽车。我给了吴蜀鄂一共17.96万元购车款，从2016年9月3日到11月12日，我分批通过手机支付宝和微信转给吴蜀鄂7.96万元，2016年9月29日在艾某可宠物店用我的建行卡通过店内POS机刷了10万元。此外，我还给了经济开发区沌阳大道368号东风标致4S店5000元作为购买汽车的定金，是通过支付宝转账给武汉市神龙鸿泰汽车销售服务有限公司的。吴蜀鄂答应我最快在2016年12月月初提车，最迟12月底，后来她没有给我车，也没有将购车款退给我。5.证人陈某3的证言证明：2007年上半年，我在一次企业聚会中认识了吴蜀鄂，她声称在中兴通讯任职客服主管。2012年，吴蜀鄂说她到了东信网泰公司做总经理。2016年10月，梁某要购买新的标致4008轿车，于是他找到吴蜀鄂，吴蜀鄂知道我是做汽车配件的，就通过我联系了一家在沌口的标致4S店，我联系好后就电话通知吴蜀鄂先交定金，后来我通过4S店的员工得知，梁某向4S店交了5000元的定金。11月底，梁某问我车子的事情，我才知道吴蜀鄂以我的名义向梁某拿了17万的购车款，而吴蜀鄂没有给我一分钱的购车款，当天4S店还跟我打电话说提不提车的问题，我这才知道4S店只收了5000元的定金，吴蜀鄂私自把钱都拿走了。6.被告人吴蜀鄂的供述：2016年9月，我知道梁某想托关系购买便宜的汽车，就告诉梁某我有个朋友陈某3在东风标致佛吉亚汽车公司当副总，通过他买汽车有折扣，梁某说他想买东风标致4008。大概在东风标致4008的宣传片出来时，我让梁某打部分车款过来，梁某到我店里通过POS机刷了10万元。2016年10月，我把陈某3给的东风标致4S店电话给了梁某，他直接与4S店联系，后面的事就不知道了。因为当时车价没有出来，我用梁某给的钱买了手机。我跟陈某3谈过梁某买车的事，我问了型号、价格、提货时间、打折的情况等。三、以手机交易、投资手机项目为名诈骗被害人谭某等23人的事实自2016年以来，被告人吴蜀鄂谎称有渠道可以购买到低价的苹果、华为等品牌手机，并通过高买低卖的方式与庄某、谭某进行手机交易，造成资金大额亏损。为弥补上述亏损，吴蜀鄂在继续通过高买低卖的交易方式骗取他人购机款的同时，又伙同黄某1虚构与中国电信集团湖北省分公司签订的手机供货合同，谎称经营该项目需要资金周转，以投资返利、借款返息为诱饵，骗取他人支付的投资款和借款，吴蜀鄂除将其中部分资金用于购买手机、归还部分本金和支付部分利润外，还将其中大额资金用于消费、取现，造成被害人谭某、江某、章某1、赵某、徐某1、许某、张某、陈某3、付某、蒋某、殷某、吴某、常某、杨某2、何某1、朱某、罗某、陈某2、陈某1、晏某、何某2、刘某、高某等23人经济损失共计1661.5638万元。认定上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（一）被害人陈述及相关书证1.被害人谭某的陈述证明：2015年12月，我在吴蜀鄂的宠物店和黄某1聊天时，黄某1说他有进手机的渠道，价格很低。2016年5月中旬，我通过支付宝向黄某1转账6万元，订了20台苹果5SE手机，6月发的货，每台可以挣200块。我觉得利润还行就想加大订货量，黄某1把吴蜀鄂介绍给我，说她是老板。通过交谈我得知吴蜀鄂原来做过律师，帮助别人打赢了官司，她的当事人当了苹果公司华中地区的总代理，经常说要报答她，让她做手机生意，通过自己的工厂渠道给她一条能挣外快的路子。通过交谈对她产生了信任，愿意拿更多的钱找她进货，并与她单线联系，刚开始说好是一星期做一单，每部手机比官网价格低800块，每个月100台，做了三个星期没有出问题。6月底，吴蜀鄂说一个星期做100台，除了货款另付30万元押金，因为厂家怕跑单，经协商押金我和她一人一半，我投15万，做了两单，每次都差几部手机，后来她又提出做苹果电脑配件、电脑鼠标，以官网50%的价格供货，一个月一单，300个起订，每个300块左右，做了两单一共拿到了300个，我觉得时间拖得太久就没做了。后来还是做手机，8月中旬吴蜀鄂通知我说工厂有活动，订10台苹果6S送两个6S，送的时间大概是活动结束一个月以后，200个起订，并建议我做1000个订单，并向我要100万元做定金，承诺活动期间一个星期给我200至300台活动机型，并且我原本的订单照常进行。一个月后我陆续只拿到500台活动机型，原本的订单机型一台没给，我感觉时间拖得太久，她说话不算话，后面我就没做这个活动，我要求恢复我的正常订单。9月份，因为新品即将上市，她要求我订购苹果7，并承诺我9月26日能够拿到手，经协商后按均价5000元以多退少补的方式订了200台，我又给吴蜀鄂转账100万，期间一直没有拿到手机，直到10月4号才给了我100台7PLUS，每周到货200-300台，从刚开始做到现在，都是每到一批货当天就要把本金转账回给她，基于我每次打款承诺给我的货没有一次清完过，我就问她原因，她以下线只给我一个人做把郑州客户断了为由，让我接郑州客户200-300台这笔单子，要求我再转给她200万定金，经协商，她口头承诺给我1200-1500台苹果手机后，我同意这个模式，并在两天内把银行卡给她刷了100万，她问我剩下的钱怎么办，我说实在凑不到钱了，我就做这么多钱的货。后来吴蜀鄂以我的货款没有到位为由拖了两周，手机都没到齐，两周加起来不足800台。10月底，我发现每次她给我打电话说手机到不了的时候，她还是有货到，据了解她发给了郑州客户，一直持续到11月2日，我问她为什么我的订单总是到不了，她说我定的机型没有了，要我重新下订单，但目前工厂只有苹果7能订，中间的差价让我再补120万元左右，协商到11月7号我约她面谈，说我不做了让她退款，她说等两天工厂那边需要出一份退款协议给到黄某2手上，她才能知道怎么退。我等了两天后，给她打电话问退款协议的事情，她一直以黄某2没有给她出退款协议为由，又拖到11月10日左右与她面谈，她问我是退钱还是退货，退钱的话工厂那边没钱退需要等到年后，退货的话一个星期给我退100-200台手机，直到年前把欠我的货款退完，我要求第一个星期退我200万我好还在外面借的钱，后面每个星期退一批货我能接受，她说退不了。后来每天找她要货款，直到11月17日我去她店里和家里要钱，她都一直说没有钱也没有货，晚上在店里给我打了三张欠条，共计614万，11月22日和11月23日，给了我108万的手机和86万转账、6万现金，加上还有没打欠条的20万，吴蜀鄂骗了我434万元。她说手机是华中地区总代理提供的，交货有时是到她的宠物店拿货，有时是她送到万达的室外步行街路口，她不提供发票，也没有提货单，吴蜀鄂供货的价格是以京东网的价格下调600-800元，我没有与她签订合同。据我所知，还有郑州一家卖手机的也被她骗了。2.被害人江某的陈述证明：2015年9月，我应聘到江汉区菱角湖万达广场步行街C区102、103、105吴蜀鄂所开设的艾某可宠物会所做宠物美容师。2016年7月，吴蜀鄂问我是否愿意投钱做手机生意，我在宠物店工作的这几个月，经常看见吴蜀鄂从外面拿回手机，然后又有人来店内拿手机，我考虑了半个月左右决定加入吴蜀鄂做手机的行业。2016年10月，吴蜀鄂又以电信手机生意投资为由要我投钱进来，我投了钱后，只得到几次所谓的盈利，后面的都没有兑现。我投入了13.7万元做手机生意，投入40万元做电信（手机）项目，第一次是2016年7到9月，吴蜀鄂以经营手机为由，向我借取现金10万元，以及用三张信用卡在该店内刷卡3.7万元；第二次是2016年10月，吴蜀鄂以电信手机生意投资为由，向我借取现金40万元（这40万元包含我借给她的30万元和她前期差我的10万元）。我投资做的是苹果手机生意，吴蜀鄂告诉我投入的本金不动，按照每销售一台手机提成100-150元，我大概拿了七次利润，约6万元（包括做手机的利润回报和做电信项目的利润分配）。关于电信手机生意，吴蜀鄂拿出一份盖有电信公司公章的合同，说她拿到这个电信项目后，每个投资人按照投资比例进行利润分配，利润先由电信打款给吴蜀鄂，再由吴蜀鄂将利润分别打给投资人，吴蜀鄂说按照8%-12%的投资比例进行利润分配，我收到了32000元的利润，按比例应该是8%，约定每个月月头进行利润分配，我是2016年11月2日左右收到的利润。2016年11月，因为吴蜀鄂的一个手机买家庄女士（庄某）到店内找吴蜀鄂要货或者退钱，吴蜀鄂没有把手机给庄女士，也没有退钱，这件事闹大了大家都不相信吴蜀鄂了。吴蜀鄂要求买家付全款购买手机，手机当时不会拿到，得等几天才能拿到。3.被害人章某1的陈述证明：2016年6月，吴蜀鄂询问我是否愿意做手机生意，方式是她提供货源，我找渠道销售出去，我觉得利润还行就同意了。刚开始我按照她所提的原价数量支付订货款，然后两周左右她会将手机给我，然后按照低多少的价格卖出去。最后她会告诉我，这批货物的折扣价是每台5500元，那么我订货的价格跟这个价格会有每台500元的差额，30台就是15000元差额，这个差额她会在2-3天后用转款的方式补给我。如此交易了几次后，由于补差价比较繁琐，后期交易就直接按照折扣价支付货款，比如手机折后价是5500元一台，30台就是165000元。我的损失在110-130万之间，具体金额记不清楚，本金约为120万元。刚开始交易数量少，约为10台苹果手机。我按照当时官网价格6000元（后期官网价是浮动的）预订，然后支付6万元，货到后她按照5500元的价格给我，但是每台500元差价合计5000元不能以现金方式给我，留作下一次手机的预付款。我按照5700元的价格出售，那样每台亏损300元，实际按照她给我的承诺我每台可以赚200元。后期投资力度加大，同事也投资进来，但到11月中旬就拿不到手机，这个时候我的本金加滚动利润累计约为70万元。之后她说缺50万元资金周转，我就跟同事借款30万元以及让丁某先支付了20万元购机款给她，但是钱支付了手机还是没拿到，我前后约投入本金120万元。从2016年5、6月起至2016年11月中旬，我总共利润估计约为10万-15万。4.被害人赵某的自书材料证明：2016年8月，吴蜀鄂说电信公司有手机的生意，问我是否愿意做，方式是她提供货源、找渠道销售，我只需提供资金供她周转，具体细节由她操作，利润还可以，因为是亲戚关系就同意了。刚开始的交易方式是我支付50万元给她做零单，说约一周时间交易就能完成，利润是1.8万，做了两期后我不想做了，要她把50万退给我，她只退了10万。接着说有一年期的电信合同，主要是向电信公司提供电子配件及辅材，合同金额90万元，每月结利润，利润每月8-9%，有正规的招投标，中标后签合同。利润这么高，我一直在犹豫，她反复强调有正规合同要我放心，于是我就同意了。中标后，她说之前交易手机的40万，可以转到电信一年合同项目上，让我再转50万给她，我陆续给她小额转账约一个月才转完。转完款后，我给她打多次电话，让她把签好的合同给我，她一直推脱说太忙，有空再发给我，但迟迟没有见到合同，11月初收到她73000元的利润。5.被害人徐某1的陈述证明：2016年8月，吴蜀鄂发给我一个合同，说是和中国电信湖北分公司签了一份供销苹果6Plus合同，每个月给中国电信湖北分公司500台苹果6Plus手机，合同期限1年。中国电信湖北分公司每个月初给她125万的定金，她补上另外125万，共计250万打给她的上家拿货，利润很可观，一个月有8个点利润，由于她的资金都投入到她的两个宠物店里，所以希望我们亲戚给她凑125万，我于2016年8月23日转给她30万。之后她又打电话给我，说有苹果手机散单可以做，就是有客户向苹果手机华中地区的代理订购的单子，客户取消了，她和苹果手机华中地区的代理认识，代理会把这些客户取消的单子推荐给她，她给代理打现金拿货，然后把这些货销往外地，她解释代理不让她在武汉地区销售，每个散单2%左右的利润，一个星期左右回款。2016年8月26日，我打给吴蜀鄂20万元，8月30日又打给她20万元。期间，她说让我把资金留在她那里，转来转去太麻烦，她做成一笔就付我一次利润。2016年11月9日，吴蜀鄂说她有一笔大单，要我给她凑60万，我当天打给她60万。后来她又打电话说中国电信湖北分公司有苹果手机的供货合同可以签，需要120万左右，建议我找同事凑一凑，到了2016年11月22日，我找同事同学借了83万给她，后来我才知道她出事了。11月26日晚，吴蜀鄂给我打电话要钱，我把最后的3.7万给了她。从2016年8月23日起我累计转给吴蜀鄂216.7万，期间吴蜀鄂给我返利9次，共计19万元。转账都是网银操作的，转给吴蜀鄂的银行卡。6.被害人许某的陈述证明：我本身不认识吴蜀鄂，但我和吴蜀鄂的表妹张某是好朋友，我是通过张某才往她那里投钱的。吴蜀鄂跟张某说她可以通过特殊渠道拿到比市场价格低的手机，转手以后利润比较可观，差不多投资10万出货一次利润在4000元左右。我就跟着张某一起开始投资了。2016年8月底，张某告诉我吴蜀鄂需要资金作为投资，我就给吴蜀鄂转了10万元，9月1日吴蜀鄂返给我4000元利润，我没有把利润取出来，直接存在里面当做追加投资。9月1日，我又追加了196000元，加上第一次的本金和利润，一共筹了30万给吴蜀鄂。2016年9月8日，吴蜀鄂说订单量又增加了所以还差钱，我又给她转了30万。10月10日左右我想先抽30万本金出来，但她拖了很久没给我。11月15日吴蜀鄂说出货厂家从200台增加到400台，又要大家凑钱，我又分别转了17万、5万、15.4万到吴蜀鄂的招商银行卡上，加上上次出货吴蜀鄂承诺的分红24000元，一共追加40万元整。截止到2016年11月20日，我一共转给吴蜀鄂100万元。7.被害人张某的自书材料证明：2016年8月，吴蜀鄂给我打电话，说因为所在公司和电信合作多年，现在有好渠道可以拿到价格比较低的手机，她也有渠道销售出去，利润比较可观，投资10万元，出货一次的利润在4000元左右，问我及我身边的亲戚朋友是否愿意做这个手机生意，方式是我们只需提供资金供她周转，其他细节由她自己操作，每出一次货直接将利润给我们，本金可以退回，也可以放在她那里以供下次出货，由我们自己决定。我看利润还可以，她是我堂姐，我就相信她了，于是我将四年前放在她所在公司的11万元拿出来作为首次投资，我同学许某也拿出了10万元投资，8月底做了一次订单，我和许某的利润都没有拿出来，作为追加投资。9月1日，吴蜀鄂打电话问还有没有资金加入，说订单量增加，所以现在差钱，让大家再凑一下，9月1日许某又追加了196000元，加上第一次的本金10万和利润4000，相当于第二次总共筹了30万元作为她的投资本金。9月8日，吴蜀鄂说订单量增加还差钱，如果有钱可以继续投入，9月8日许某又追加了30万，相当于总投资了60万元。9月13日，我委托许某转款62100元，加上几次的分红，支付宝转款1万元，总共凑齐20万元给吴蜀鄂作为我的投资本金。10月10日左右，许某想抽出30万本金，但她拖了一个星期也没将钱拿出来，后来因为有订单要出货，就没将钱拿出来了。11月15日，吴蜀鄂说出货厂家从200台增加到400台了，资金不够，急缺周转资金，让大家帮忙凑钱，三天就可以回款，让我打电话问许某还能凑多少，许某分别转了17万、5万、15.4万到招商银行卡，加上上次承诺的分红24000元，一共再次追加投资40万元。吴蜀鄂承诺第二天回款，将追加的40万元先还给许某，结果一直未回款，截止到11月18日，许某总共投资100万元。有许某银行账户流水在案证明：2016年9月12日，许某农业银行账户转给吴蜀鄂60000元，附言栏记载“张某”。8.被害人陈某3的陈述证明：2016年11月24日，我转给吴蜀鄂20万，吴蜀鄂说她做手机生意，因为交货延迟需要资金周转，找我借款。借款我们没有打借条，没有借款合同，没有约定利息,是吴蜀鄂通过自己的招行卡转账给我的。吴蜀鄂是以投资为名找我借钱，我看见她的宠物店也比较红火。9.被害人殷某的陈述证明：我是2015年8月认识黄某1的，因为他能拿到比市价便宜的手机，我就经常在他手上拿手机，然后再通过朋友出手。2016年8月，黄某1跟我说他有一批电信的手机，不需要我进货出货，只用拿钱投资分红就可以了，他让我投资20万元，我就找我的朋友田洋借了20万元，田洋通过网银转账将钱给了黄某1，但收款账户是吴蜀鄂。这次20万在半个月后，黄某1分四次连本带利还给我21万元，是直接转账给田洋的。投资收回后，黄某1通过微信传给我一张采购合同的照片，合同是黄某1与中国电信集团湖北省电信公司签订的一张采购合同，同时还传了一张采购清单，黄某1让我投资，说投资有10%左右的分红，一共投资100万，我出资90万，黄某1出资10万。我这90万中，70万是田洋借给我的，20万是我找家人借的，收款人还是吴蜀鄂，我还跟黄某1签订了一个融资合作协议，这次投资我拿到了两个月的分红，每次大约8万元。到了9月份，黄某1说有一批200台手机的业务，需要投资80.6万元，因为前面的合作所以比较相信他，就找亲戚借了80.6万元给了黄某1。到月底，黄某1又跟我说有一笔电信苹果手机配件合同可以投资，因为是暗箱操作合同不能外泄，我说等我投资的80.6万元收回后再投资，黄某1说这笔钱不投资进去，前面的钱就拿不回来，这样我又拿了现金91万元给黄某1，其中65万元是田洋借给我的，我自己拿了26万元，同样是通过网银转账转到吴蜀鄂账户，这一笔投资10月份我分红6万余元。这次投资后，黄某1说由于我交钱晚了，让他亏损了14万元，要我认损失，我就凑了14万元给他，11月初，我就催黄某1还我9月初投资的80.6万元，他以各种理由推脱，只给了我现金12万元。11月19日，黄某1找到我说要借60万元，这样他可以通过周转，另外再给我两批手机的货，把我和他生意上欠我的钱还给我，这样我就又借给了他60万元，他给我写了一张借款60万的欠条。11月28日，黄某1打电话让我到他店里去说出事了，并让我去问蒋某，我就给蒋某打电话，蒋某说投资的事是个骗局，我赶到黄某1的公司。我到后在他公司里面听到其他被骗的人谈话，说那些所谓的合同都是假的，我们的钱都被骗走了，并不是投资，之后黄某1带我和我父亲到吴蜀鄂家中，黄某1和吴蜀鄂都表示不知情，他们也是受害者，说他们被黄某2骗了。11月28日，我到黄某1公司在一个抽屉内看到了一枚湖北电信的公章，后通过蒋某知道电信的公章是黄某1私刻的，蒋某说是黄某1亲口告诉她的。11月29日，我找到吴蜀鄂，她就给我打了一张欠款316.6万元的欠条，这些钱包括我投资的本金和分红的钱。借条316.6万元的构成是：总计黄某1借款60万，181万元分两次（90和91万元）投入采购合同，其他的是我在她那拿手机的货款20万元左右，其他50万元是分红。黄某1说有他儿子黄康瑞的名字的拆迁协议作抵押，他把协议给我了，这份协议我丢失了。黄某1将他在解放大道上的一处房子卖给我的朋友田洋，折价30万元，他的房子值70万元，他抵押银行借了39万元，田洋还了银行的钱后就将房子过户了。也就是黄某1出了30万元，但是田洋没有将该30万元给我。因为我投的钱也有田洋的钱，他出了180万元。有被害人殷某提供的相关书证在案佐证：（1）电信采购合同照片证明：甲方（需方）中国电信集团湖北省电信公司，乙方（供方）黄某1，签约时间2016年8月16日，内容是乙方向甲方供货，合同上加盖有中国电信集团湖北省电信公司的公章。（2）欠条证明：2016年11月30日，吴蜀鄂确认从2016年2月起陆续向殷某借款316.6万元，借款将于2016年12月31日前还清。（3）融资合作协议证明：2016年8月19日，黄某1与殷某签署协议，协议约定黄某1出资10万，殷某出资90万，双方合作投资中国电信集团湖北省电信公司手机供应项目，期限1年。分成比例为殷某75%、黄某125%。（4）借款协议、征收补偿协议书证明：2016年11月19日，黄某1向殷某借款60万元（包含11月16日借的一笔20万、一笔21万），约定于12月5日结清。该笔借款以黄康瑞（黄某1未成年子女）位于澳门路25号下陈家湖75号3楼的房屋征收补偿作担保。（5）收条证明：2016年11月4日，黄某1收到殷某91万元。10.被害人蒋某的陈述证明：我被吴蜀鄂骗了，我是通过殷某与黄某1联系的，黄某1一直称吴蜀鄂姐姐，我以为他们是姐弟俩。我是2016年8月中旬认识他们的，原来我是通过殷某接货，殷某从黄某1那里拿货后卖给我，货款我是直接打给吴蜀鄂，我和黄某1之间没有经济往来。我通过殷某在黄某1那里拿货做了三四单后，吴蜀鄂直接联系上我说，她的货通过殷某转手到我手中，殷某在中间提成较多，对双方的利润造成一定的损失，她觉得单方与我沟通并交易为好。我和吴蜀鄂做的是苹果系列和华为系列手机，第一次是在2016年9月9日，吴蜀鄂告诉我她有一个数量为500台手机的散单，货款预付成功后间隔二到三天分批到货，我同意后给他分三次打了货款，第一次200台，第二次200台，第三次100台，打款数额是197.5万元。吴蜀鄂说她的账户被冻结，给我的收款账号是收款人李某，吴蜀鄂说李某是她丈夫。我还向黄某1求证过，黄某1也告诉我李某是吴蜀鄂的丈夫。吴蜀鄂在与我交易一段时间后提出，应手机厂家和经销商的要求，买家的手机买入量应该增加，相应的资金也会跟着增加，我只好同意。吴蜀鄂提出的交易模式是，先款后货，即当天给她打全部货款，一周后才能收到订购的手机，每周一到周三是提交订单的型号和数量，周五下午前将所有金额全部支付，每次起订数量是两百台。在我付款成功后，一周后吴蜀鄂应该发货的时候，她就以厂家没有我所订购的手机型号为由，要求我更换现有型号进行补差，或者退款到吴蜀鄂的银行账户，她收到退款后再将货款退给我，时间是7到15个工作日，她还对我说，退款时间较长，可以从经销商处拿货充抵前期打款给厂家的订单金额的一部分，因为从经销商处拿货的数量与厂家手机订单相同的情况下，经销商处拿货，手机型号比原定的手机型号要高，因此就需要我补差价，因为厂家无该手机型号的货，经销商处也没有该手机型号，可能换其他型号，经销商可以帮我充抵在厂家订购手机订单付款金额的一部分，一般只能冲抵金额的三分之一。我总共打款给吴蜀鄂232万元，我没有收到吴蜀鄂给我发232万元对应的手机，从11月25日开始，吴蜀鄂就不接我电话，微信也是敷衍搪塞。11月27日，我从郑州赶到武汉，找到吴蜀鄂要她发货或退款，吴蜀鄂说她的钱转给经销商了，钱在经销商处是安全的，只是暂时有人闹事出不了货，29日就能正常出货了。11.被害人付某的陈述证明：2015年底开始，吴蜀鄂说她是东信网泰公司的股东，他们公司和中国电信有合作，有个电信手机的购货项目问我想不想做，每个月出货100万左右，让我投100万作投标保证金。当时我手上没有那么多钱，就先打给她20万，后来通过转账或现金付清了剩下的30万元。我从侧面打听过电信确实有这种操作模式，就相信了。2016年8月到10月，吴蜀鄂跟我说有中国电信的手机定投项目，我以为跟上次的项目类似，就没有怀疑，我将兴业银行卡交给她，她刷了50万。2016年10月20日，我让她把前面欠我的钱和这次的钱打了一个总借条，一共117万（其中100万是投资款），这里面没有包括给东信网泰公司的20万借款。有被害人付某提供的相关书证在案佐证：（1）被害人付某提供的手机购销合同首页照片证明：甲方（需方）中国电信集团湖北省分公司，乙方（供方）吴蜀鄂，签约时间2016年8月16日，内容是乙方向甲方供货苹果6sPlus手机500台，单价5000元。（2）欠条证明：2016年10月20日，吴蜀鄂确认欠付某117万元，承诺2016年12月30日归还。（3）付某与吴蜀鄂的微信、支付宝聊天和转账记录：2016年5-11月期间，付某和吴蜀鄂之间有大量关于手机交易的联络。12.被害人吴某的陈述证明：2016年7月，我同事王某1说他在做苹果手机生意，资金周转出了问题，问我是否愿意投资，我只需要投钱，生意不用我管，每个星期都有返点，5000元返200元。我觉得可以做生意，又不用我管，就谈了细节，刷信用卡他每个月到期都会还款，佣金每个星期返给我，储蓄卡和现金一样随时拿。2016年8月15日，我在王某1老婆吴蜀鄂的菱角湖万达艾某可宠物店刷招行信用卡3.5万元，8月29日刷交行信用卡6.5万元，10月10日刷中信银行信用卡5万元。每个星期他都定期给佣金，但到了11月15日，他没有跟我还信用卡，于是我找王某1，他说最近资金出了问题，近段时间会解决。12月1日，王某1要我们到他店里，说没有钱给我们，我们就报警了。我前几天还找他买了20台平板电脑，价值3.3万元，他也没有给我货。我做这个投资没有签订合同。12月1日晚上，王某1给我打了一个借条。我信用卡的钱都是通过POS机套现给王某1的。我的三张信用卡先前在王某1手上，昨天他说还不了钱，就把信用卡还给我了。我一共拿了2万多元佣金。有被害人吴某提供的借条在案证明：吴蜀鄂、王某1于2016年12月1日出具借条，确认因生意需要向吴某借款183270元，2017年1月15日之前归还。13.被害人常某的陈述证明：2016年8、9月，我被吴蜀鄂骗了14万多。2014年前后，我因为骑行认识了王某1，后来通过他认识了吴蜀鄂。2016年8月，王某1介绍他与吴蜀鄂在从事手机批发生意，邀我加入，经过沟通以我借款给他们、他们返还利息的形式进行，他们出货一次，每10万元付给我4000元，他们收回货款后支付给我，这是口头协议，我与他们之间只有吴蜀鄂手写的借条为凭证，王某1要我打款给吴蜀鄂，我从网上转款，第一次是2016年8月31日，第二次是2016年9月8日，每次都是10万元，一共20万元，收款人吴蜀鄂，每次打款后，就到她的宠物店，由吴蜀鄂给我写收条。我分八次收到利息共56000元。12月4日晚，我突然被其他骑友告知，王某1出事了，涉嫌诈骗，我就给王某1打电话，他承认并告知吴蜀鄂已被拘留。有被害人常某提供的借条、收条在案证明：2016年9月1日，吴蜀鄂出具收条确认收到常某10万元；2016年9月10日，吴蜀鄂出具借条确认借到常某10万元。14.被害人杨某2的自书材料证明：2015年7月，我在泛海城市广场“图途”工作，认识了技师王某1，他称和他老婆吴蜀鄂在做苹果手机生意。2016年7月，王某1向大家借钱，称手上有一批苹果订单需要钱取出，但资金不够，向大家借钱并给一定的利息，因其性格比较憨厚，所以答应帮助他，我前后一共借出121488元，其中6488元是向他订购的一部苹果手机，部分是刷的信用卡，还款时以各种理由没有及时还款。2016年12月1日，突然得知他的资金出现问题，当天下午我们就有部分人到菱角湖万达的宠物店，发现店铺不是他的，在那儿全是被骗的受害人，让王某1还款时，他称自己名下什么都没有，房子车店铺与其之前告诉我们的截然不同，王某1与吴蜀鄂在12月1日写下欠条签字画押。有被害人杨某2提供的借条在案证明：2016年12月1日，吴蜀鄂、王某1向杨某2出具借条，确认因生意需要向杨某2借款12.1488万元，承诺于2017年1月5日归还。15.被害人何某1的陈述证明：王某1是我在“图途”户外用品公司的同事。2016年7月底8月初，王某1说他和他老婆吴蜀鄂一起在做苹果手机买卖的生意，他说他有货压在厂家那里，预付定金也在厂家那里，需要资金周转，就找我们公司的同事借钱，说我们借给他5000块钱，每周就可以得到200元的利息，并且告诉我他可以从厂家那边拿到比官方价格低500-700元的全线苹果产品。2016年7月30日，我通过自己的建设银行转账和支付宝转账给王某11万元、1.5万元，8月12日支付宝转账1万元，8月22日微信转账5000元，8月29日支付宝转账2万元，9月5日支付宝转账5000元，9月19日支付宝转账5000元，9月25日支付宝转账1万元，9月26日建设银行信用卡给他刷卡2万到江岸区达人通讯器材经营部，10月25日建设银行信用卡给他刷卡2万到江岸区达人通讯器材经营部，11月5日招商银行信用卡给他刷卡1.5万到江岸区达人通讯器材经营部，11月8日交通银行信用卡给他刷卡1万到江岸区达人通讯器材经营部，11月11日交通银行信用卡给他刷卡24025元到江岸区达人通讯器材经营部，11月19日中信银行信用卡给他刷卡2万到江岸区达人通讯器材经营部，共计18.9万元。出事之前都按时收到了每周利息，直到11月20日后就没有付利息了，本金全部都没退，信用卡刷卡后每月还款后再刷同样的金额。我从他那共收到利息2万元左右，是用他的微信和支付宝转给我。王某1共借了本金18.9万元，2016年12月1日王某1和吴蜀鄂一起写了18.5万元的欠条。他不能还款后，12月1日我们公司的同事及其他借款人一起将王某1和吴蜀鄂从他们家万达住所带到派出所，让他们俩确认我们的借款情况后写了总计的借条，借条是本金，没有扣除已付的利息。有被害人何某1提供的借条在案证明：2016年12月1日，吴蜀鄂、王某1向何某1出具借条，确认因生意周转为由向何某1借款18.5万元，承诺2017年1月15日前归还。16.被害人朱某的陈述证明：我认为王某1是直接骗我们的，吴蜀鄂是间接骗我们的。我认识王某1二年了，都在“图途”户外用品有限公司工作。他真的给人利息，拿的是真的苹果手机，还蛮相信他的，我们一直以为他们是夫妻，他们也是以夫妻相称。2016年7月底8月初，王某1说他和他老婆一起在做苹果手机买卖的生意，他说他有货压在厂家那里，预付定金也在厂家那里，需要资金周转，就找我们公司的同事借钱，王某1说我们在他那里出借1万块钱，每周可以得到400元的利息。他告诉我可以从厂家拿到比官方价格低500-700元的全线苹果产品。我通过支付宝陆续转了8万元，将招商银行信用卡、建设银行信用卡给他刷，他通过这两个卡各刷5000元到江岸区达人通讯器材经营部。11月之后就没有发利息给我了，直到12月1日发现有很多债主都在他家要债，我们也找他要本金，他说没钱还，说自己也被吴蜀鄂骗了，当天就给我们打了总计的借条，吴蜀鄂也在场，借条他们都签字了。出事之前都能按时收到每周利息，直到11月后就没有付利息了，本金全部都没退，信用卡刷卡后每月都是他还款后再刷同样的金额。王某1共借了本金9万元，借款没有合同或借条，2016年12月1日王某1和吴蜀鄂一起写了9万元的欠条。12月2日我们公司的同事及其他借款人一起将王某1和吴蜀鄂从他们家万达住所带到派出所。借条是本金，没有扣出已付的利息，我的利息共计大约1万元。我的钱都是给王某1，信用卡也是给王某1去使用刷卡，至于是否给吴蜀鄂了我不知道，基本没有和吴蜀鄂接触。有被害人朱某提供的借条在案证明：2016年12月1日，吴蜀鄂、王某1向朱某出具借条，确认因生意周转为由向朱某借款9万元，承诺2017年1月15日前归还。17.被害人罗某的陈述证明：我与王某1是同事关系，都在“图途”户外用品公司工作。2015年初我到“图途”户外用品公司工作，认识了王某1，他在公司做骑行技师。2016年9、10月，王某1说他和他老婆一起在做苹果手机买卖的生意，需要资金周转，就找公司的同事借钱，王某1说我们在他那里出借5000块钱，每周可以得到200元的利息，并且可以刷信用卡。我当时有一**安银行信用卡，他提议我办信用卡，可以多刷卡增加数额，我就办了张交通银行信用卡，我最先大约是2016年9月通过同事何某1的支付宝转给王某11万元，后来他拿我的平安银行信用卡、交通银行信用卡去刷卡，分别在江岸区达人通讯器材经营部刷卡1万元、4900元，武汉市江汉区艾某可宠物刷卡1万元。他告诉我他可以从厂家那边拿到比官方价格低的苹果产品。出事之前基本能按时收到每周利息，只是每月差1-2次，10月底他称老婆住院了没付息，直到11月后就没有付利息了，本金全部都没退，信用卡刷卡每月还款后再刷同样的金额。我从他那共收到利息2千多元，是用他的微信和支付宝转给我。王某1确实卖苹果手机给我们同事，也的确比市场价便宜。王某1共借了本金34900元，2016年12月1日王某1和吴蜀鄂一起写了34900元的欠条。王某1不能还款后，12月1日我们公司的同事及其他借款人一起将王某1和吴蜀鄂从他们家万达住所带到派出所，我们的借款情况让他们俩确认后写了总计的借条，借条是本金，没有扣除已付的利息。我是转钱给王某1，信用卡也是给王某1去使用刷卡，基本没有和吴蜀鄂接触，只是看见他们俩去过一次我们公司去买户外用品，我们一直以为他们是夫妻，他们也是夫妻相称。有被害人罗某提供的借条在案证明：2016年12月1日，吴蜀鄂、王某1向罗某出具借条，确认因生意周转为由向罗某借款3.49万元，承诺2017年1月15日前归还。18.被害人陈某2的自书材料证明：2016年7月27日借款给王某12万元，刷的是招商银行信用卡，2016年9月17日刷民生银行信用卡1万元给王某1，2016年10月17日中信银行信用卡刷卡2万元给王某1，前后共计刷卡5万元。每次信用卡刷卡及还款均由吴蜀鄂经手。王某1承诺每借款5000元返利200元，并以手机订单为诱饵，承诺每月返利三四次。11月底，信用卡逾期迟迟不还，12月1日王某1、吴蜀鄂写了欠条，承诺2017年1月15日前归还。借款期间，王某1曾多次表明他和吴蜀鄂名下有两家宠物店、两套房子，还有其他各种财产，我们便相信他是真的资金周转不开，才借钱给他。有被害人陈某2提供的借条在案证明：2016年12月1日，吴蜀鄂、王某1向陈某2出具借条，确认因生意周转为由向陈某2借款5万元，承诺2017年1月15日前归还。19.被害人陈某1的陈述证明：我认为王某1是直接骗我们的，吴蜀鄂是间接骗我们的。我认识王某1二年了，都在“图途”户外用品有限公司工作，他真的给人利息，还拿的是真的苹果手机，还蛮相信他的。我们一直以为他们是夫妻，他们也是夫妻相称，同居好多年，但没有领证。王某1说生意是吴蜀鄂在做，王某1找我们借的钱去给吴蜀鄂用。2016年7月底8月初，王某1说他和他老婆一起在做苹果手机买卖的生意，他说他有货压在厂家那里，预付定金也在厂家那里，需要资金周转，就找我们公司的同事借钱，借5000块钱每周就可以得到200元的利息，并且告诉我他可以从厂家那边拿到比官方价格低500-700元的全线苹果产品。我还没相信，后来看到他真的有手机，也给借钱的人发利息，后来他找我们没借的人说时我就同意了。他教我们说没钱可以办信用卡刷，告诉我们办哪些银行的卡额度高，办的快。2016年10月7日，我把自己的招商银行信用卡给他刷卡2万到江岸区达人通讯器材经营部，10月9日我的支付宝转账5000元，一周后给我1000元利息。10月24日我把中信、光大信用卡给他分别刷卡1.7万、8000元到江岸区达人通讯器材经营部，支付宝转5000元，一周后用微信给我发了2200元的利息。11月1日我又给他支付宝转了1万元，一周后他用微信转了2600元利息。11月9日我给他微信转了5000元。之后他就以老婆住院等理由没给我发利息了，说是推迟些，因为大家是同事就没有逼迫他，直到12月1日发现有很多债主都在他家要债，我们也找他要本金了，他说没钱还，说自己也被吴蜀鄂骗了，当天就给我们打了总计的借条，吴蜀鄂也在场，借条他们都签字了。王某1共借了本金7万元，2016年12月1日王某1和吴蜀鄂一起写了7万元的欠条。出事之前都能按时收到了每周利息，直到11月9日后就没有付利息了，本金全部都没退，信用卡刷卡后每月都是他还款后再刷同样的金额。借款没有合同或借条，就是事发后他们给我们都写了个总计的借条。12月2日我们公司的同事及其他借款人一起将王某1和吴蜀鄂从他们家万达住所带到派出所，借条是本金，没有扣除已付的利息，我的利息共计5800元。我的钱都是给王某1，信用卡也是给王某1去使用刷卡，至于是否给吴蜀鄂了我不知道，基本没有和吴蜀鄂接触。有被害人陈某1提供的借条在案证明：2016年12月1日，吴蜀鄂、王某1向陈某1出具借条，确认因生意周转为由向陈某1借款7万元，承诺2017年1月15日前归还。20.被害人晏某的陈述证明：2016年7月份之前，同事王某1经常说他和他老婆吴蜀鄂在做苹果手机生意，他们在厂家有关系可以低价买到手机，然后卖给客户。到了2016年7月，王某1对我们店的员工说，他们资金周转不灵，他与老婆商量好了，让我们投钱，给我们利息，是用借的名义，1万元每周给利息400元。他当时是对我们店里多名同事说的，之后我们店里的10多名店员就参与了。我第一次借了25000元给王某1，是通过支付宝转账的，之后分别通过支付宝一次3万元、平安银行信用卡1万元、1.2万元、民生银行信用卡1万元、光大银行信用卡1.8万元、兴业银行信用卡2万元共计七次。信用卡都是我给他用，他自己去刷卡，金额是经过我同意的。其中平安银行信用卡刷的1万他还了，所以他共计借了我11.5万元。刚开始是每周付息，到10月后就每月三次，11月两次，他给的利息是通过微信转账或支付宝转账，共计大约13000元左右。这些交易都是与王某1进行的，吴蜀鄂偶尔到我们店，买东西逛一下，她是和王某1一起来的，每次都是大手笔的花钱，都是大几千元的买衣服鞋子包包等户外用品，吴蜀鄂生病时我们去看过她。王某1说手机生意是他老婆在做，他不怎么操心，他在做户外用品骑行技师，也就是修车的，说是他的爱好，他们来店里总是大量的消费，看起来很有钱。我知道的还有高某、吴某、陈某2、朱某、何某1、陈某1、何某2、罗某、杨某2等人都借钱给了王某1，总计约150万左右，2016年11月底我们都去找王某1要钱，他说钱亏了，上家没给货等各种理由，没钱还给我们，于是他给我们都写了欠条，到派出所报案时，吴蜀鄂在欠条上也签字确认了。有被害人晏某提供的借条在案证明：2016年12月1日，吴蜀鄂、王某1向某出具借条，确认因生意周转为由向某借款11.5万元，承诺2017年1月15日前归还。21.被害人何某2的陈述证明：我来报案，吴蜀鄂诈骗了我们。我与王某1是同事关系，都在“图途”户外用品公司工作。2016年7月底8月初，王某1说他和他老婆在做苹果手机买卖的生意，需要资金周转，找我们公司的同事借钱。王某1说我们在他那里投资5000块钱，每周就可以得到200元的返利，并且告诉我他可以从郑州那边拿到比官方价格低700元的全线苹果产品。2016年7月底，我把自己的招商银行信用卡给王某1，他刷了1万元，8月初我收到了每周返利400元，8月底通过支付宝转给王某12万元，9月我陆续收到两次返利，两次800元，1次600元。10月份，我把3张信用卡（光大、建设、交通银行卡）都给王某1，他分别刷了1.5万元、1.5万元、1万元，10月我收到三次返利，分别为800、2000、2600元，又用开始的那个招商银行信用卡刷了1.4万。11月按约定一次性返利一周的2600元，再往后就没有任何返利了，他刷走的那些钱也没有还给我。2016年11月5日，我通过支付宝转账花6488元跟王某1买了一部苹果7Plus手机，一直到现在都没有收到货。王某1共借了本金8.4万元，另买手机的钱6488元没还我，也没给手机。2016年12月1日王某1和吴蜀鄂一起写了90488元的欠条。有被害人何某2提供的借条在案证明：2016年12月1日，吴蜀鄂、王某1向何某2出具借条，确认因生意周转为由向何某2借款9.0488万元，承诺2017年1月15日前归还。22.被害人高某的陈述证明：我被王某1和吴蜀鄂诈骗了，损失156792元。王某1是我们“图途”户外用品公司的同事，吴蜀鄂是他的女朋友。2016年8月，王某1告诉我因资金周转不灵想找我借钱，多少无所谓，并许诺每投资5000元，一周可以给200元利润。当时我没有参与，因为不了解情况，不敢贸然加入。后来听说加入的人越来越多，我动心了。第一批我投入了3万元，利润都准时发放，我收到3600元。后来我又陆续投资了10余万，这期间收到利润大概有1万块。持续了一段时间以后，我开始加入到他买卖苹果产品的生意里。王某1说他可以从郑州那边拿到比官方价格低700元的全线苹果产品，我就从他那里低价买再高价卖出去，想赚一点差价。最初的几次交易是正常的，但11月中旬，我最后一次找他订货，12台苹果mini432G，共计20792元，一直到现在都没有见到货。投资的钱是以我的名义办理信用卡，然后交给王某1去套现，在一个叫江岸区达人通讯的店所拥有的POS机刷卡套现。另外我还办理了一个5万的分期，以支付宝转账给王某1。王某1和吴蜀鄂在2016年12月1日给我打了欠条，欠条在我这里。我被吴蜀鄂、王某1诈骗共计156792元，减掉1万余元利息，一共被骗146792元。23.被害人刘某的陈述证明：2016年9、10月份，王某1主动找我，跟我说他有一个买卖苹果手机的项目，让我也投资一点，可以赚钱。我当时没答应他，过了两个星期我去王某1和他老婆开的宠物店，又谈起这个事情，王某1说我投资2万，可以每个星期返利800元，还问他老婆吴蜀鄂同不同意我加入到项目中来，吴蜀鄂说可以，我就答应投资了。第二天晚上，我通过手机支付宝给王某1转账2万元。我投资2万元以后的第一个星期，我收到了王某1转给我的800元返利。后来的两个星期，王某1没有给我打钱，我直接找到他问，他又给我打了两个星期的利润1600元。又过了一个星期，我听说王某1他们开的宠物店被人砸了，有其他的债主在找他催债，我也联系不上他，这时我就意识到自己被骗了。王某1之前在我公司旁边的“锥驰”自行车车行当技术工，我当时玩自行车，就认识了他，经常打交道。王某1上班的时候吴蜀鄂经常过去玩，我也去她的宠物店消费过。我后来听其他债主讲，王某1拉我加入项目的时候，他的资金已经出问题了。（二）证人证言1.证人庄某的证言证明：2015年年底，我在“图途”买户外产品，认识了工作人员王某1，他介绍我和我男朋友谭某去艾某可宠物店认识了吴蜀鄂、黄某1。黄某1说有苹果手机内部价，谭某和黄某1做了一次交易后，2016年5月，吴蜀鄂对我和谭某说资源是她的，做这个直接与她联系，当时黄某1也在场，谈事情全是吴蜀鄂和我们谈，黄某1就不做声了。吴蜀鄂说她以前是做律师的，帮过一个人，现在是华中地区苹果的总代理，有苹果手机的货可以给我们做，价格比市场上低很多，我出钱她给货，这样就开始合作了。2016年8月，因为经常给货不及时，我就提出不做了，要她把110万元还给我，她答应了，并给我打了两张欠条，分别为30万、80万，后来给了我一笔钱和货（共计80万元），我就把80万元的欠条给了她，另一张30万元的欠条放在家里，过了几天，谭某过来说，让我把欠条给他，他去找吴蜀鄂，我就把欠条给他了，之后就是谭某和吴蜀鄂在做。我总共和她做了500万元左右的苹果手机、平板等产品。2.证人黄某2的证言证明：我在江汉区菱角湖万达广场一号开苹果产品专卖店，2014年底吴蜀鄂经常到我店里买苹果产品，后来知道她在菱角湖万达广场室外步行街开艾某可萌物店。2015年1月，她来我店里买苹果产品一般1万元左右，大概买了二三十次，每次都是现金。2016年6月开始，她说一个汽车4S店需要大量苹果产品做奖品，她开始用现金买10万左右的货，这样买了两个月大约二三十次，到了9月，她提出先拿货后付款，我问为什么，她说4S店的财务要先看到苹果产品再付款，我就答应了，她分多次在我店里拿了2000万左右的货，现在还差我130万的货款，找她要钱，她总是推。我卖给吴蜀鄂的是苹果平板和苹果手机，比正常的卖价每一件要低一百元左右，吴蜀鄂只是我们店的一个顾客，没有返点。2016年9月左右，吴蜀鄂将我店里的POS机拿去用了，POS机还款大约800万左右。另外，吴蜀鄂还自称是菱角湖万达广场23楼一个公司的股东，身家一千到两千万。除了吴蜀鄂之外，没有其他人与我联系，有时是她与我电话联系好后，她派人来拿货，但大多数是她自己来，她和她的一个自称是她老公的人来过，姓王（王某1），他从来不说话，事情都是先前在电话里说好了，我与吴蜀鄂在他面前都不谈事情，他是否知道情况我不清楚。吴蜀鄂对我说过，我们的交易在其他人面前都不要谈，是她的私事。2016年8-9月，她大量在我这里买手机，10月少一些，11月她就欠我的钱了，11月22日是最后一次，共欠我200台苹果7的钱130万元，付款她都是用自己的招商银行卡转账、POS机刷卡是她用不同人的卡刷的，她都是签别人的名字，也有她姓王的老公一个人来刷过，最少有五次。他们一共在我这交易有2000万左右，约有五六千部苹果系列手机，我问过她买这么多手机干什么用，她说她朋友在做汽车销售，作为优惠送客户及给打工人的福利等，她没有说去卖。她在我这里买了再出去卖是不可能的，因为我已经赚了，她没有利润空间，如果再出去卖，每部都要亏二三百元。每次交易都是当时付款，只是最后一次，一次性给了她130万元的货，说是第二天付款，但没有付，我就没再给货她了。辨认笔录证明：黄某2对12张不同男性正面免冠照片仔细辨认后，指出本组照片中的3号（王某1）就是吴蜀鄂姓王的男朋友。3.证人黄某1的证言证明：我和吴蜀鄂一起在菱角湖万达广场室外步行街开了一家某萌可宠物店。我是2015年12月左右认识殷某的，和她有买卖苹果手机的生意，她从我手上进苹果手机，然后再卖出，我手上的手机是吴蜀鄂给我的。今年1月，殷某知道我能拿到比京东要低800元的苹果产品，从1月份到8月份，殷某通过我在吴蜀鄂的手上买过60部左右的苹果产品，价格比京东的要低700-800元。后来吴蜀鄂让我对殷某说，有一批电信内部交易的苹果手机，不能由殷某对外出售，只让她投资钱来运作，到时分红，我按吴蜀鄂的原话跟殷某说了，殷某就直接通过网银转账给吴蜀鄂。半个月后，殷某投资的20万元分几次连本带利都给了殷某，一共21万元。我不知道是否有这批电信内部交易的苹果手机。8月份，吴蜀鄂给我一张采购合同范本，让我在外面私刻了一枚中国电信集团湖北省电信公司的公章，盖在合同上面，并让我在合同上签字，然后让我把这张由我签字伪造的湖北省电信公司的采购合同和采购清单照相，通过微信给殷某看，以投资分红的形式让殷某将钱投给我们，并说一起投资做生意，我出10万，殷某出90万，利润在投资额的10%左右。之后，殷某和我单独签订了一份融资合作协议，签完协议后，殷某就将90万元通过网银转账转到了吴蜀鄂的账户。9、10月份，吴蜀鄂按照融资合作协议上的约定给殷某分过两次利润，每次都是8万余元。吴蜀鄂让我私刻公章、伪造合同的目的就是让殷某投钱进来。我没有按照和殷某签订的融资合作协议写明的出资10万元，合同是虚假的，但是吴蜀鄂让我做的。殷某的90万吴蜀鄂拿去做什么了我不知道，这笔钱没有还给殷某，但给了两个月的分红，吴蜀鄂没有给我钱。私刻的公章我不知道放哪儿了。9月份，吴蜀鄂让我对殷某说，让她出资80.6万元采购200台苹果手机，但手机不给她销售，半个月后连本带利将钱还给她。我对殷某说了，殷某就出资了80.6万元，钱也是直接转给吴蜀鄂的，我不知道吴蜀鄂是否用这80.6万元采购了苹果手机。这笔钱一直没有还给殷某，我不知道吴蜀鄂为什么不还钱，但11月份殷某要这笔钱，吴蜀鄂就自己出钱进苹果手机给殷某卖，赚的利润归殷某，就这样来偿还80.6万元，吴蜀鄂先后进了三四批货，共300多台苹果给殷某卖，这笔生意中吴蜀鄂没有给我一分钱。9月中下旬，吴蜀鄂说有笔电信手机配件的单子出来了，让我问殷某做不做，殷某想做但没有钱，吴蜀鄂说差不多到9月底之前殷某投资的80.6万元可以回来，正好做这笔单子，但到月底这80.6万元没有回来，殷某又拿了91万元出来给我，钱同样是直接转给吴蜀鄂的，这笔投资在10月份吴蜀鄂给过一次6万多的分红。我不知道吴蜀鄂是否有这笔单子，也不知道这91万元干什么去了，91万没有还给殷某。10月份，殷某在吴蜀鄂手上进了一批货，答应当天能到20万的货款，但当天货款没有到账，而当时又有其他客户要拿货，没有资金进货，我就想办法借了7万给吴蜀鄂，吴蜀鄂说这笔生意因为殷某的20万没及时到账，让吴蜀鄂亏了7万元，让我对殷某说这损失要她认，一共14万，如果不给会影响那80.6万的投资收回，后殷某将14万给了吴蜀鄂。11月19日，吴蜀鄂让我对殷某说80.6万元的事，因为之前还了12万给殷某，并答应11月底再给20万，加上还有21万卖手机的利润没给殷某，这样月底就要给41万元给殷某，吴蜀鄂说让殷某再借19万先周转，月底一共还60万，这样殷某就借了19万给我，我给殷某写了一张60万元的欠条。今年11月28日晚上，我打电话给殷某，让她到店里来，说出事了，因为当天我看到一个跟吴蜀鄂有生意往来的客户找吴蜀鄂还钱，我觉得事情不是这么简单，加上我知道吴蜀鄂骗我的事，我就跟殷某打电话，让她早点过来找吴蜀鄂要钱，挽回损失。（三）鉴定意见武汉天意会计师事务有限责任公司司法鉴定所出具的武天意司鉴字[2017]0304号补司法鉴定意见及相关银行、支付宝、微信账户交易明细证明：1.根据公安部门送鉴的黄某2与吴蜀鄂交易清单，自2016年5月28日至2016年11月20日，吴蜀鄂共支付黄某241264306元。2.经核查送鉴的报案人询问笔录和简要情况说明，仅蒋某询问笔录中提及具体的苹果产品型号，且该种苹果产品在黄某2对吴蜀鄂销售苹果产品的清单中有对应记录。依据蒋某询问笔录，2016年11月22日，订购200台iPhone7Plus32G，支付108万元货款，每台单价为5400元；2016年11月23日，订购200台iPhone7Plus128G，支付124万元货款，每台单价为6200元。依据黄某2对吴蜀鄂的销售清单，2016年11月20日，iPhone7Plus32G销售给吴蜀鄂的单价为6488元；iPhone7Plus128G销售给吴蜀鄂的单价为7388元。3.2014年1月至2016年12月，吴蜀鄂7个银行账户累计收入68298397.20元，累计支出68599983.44元。支出金额中，与报案人往来31431388元，取现248.5879万元，消费4126671.20元。4.吴蜀鄂与部分报案人的账户资金往来情况：章某1向吴蜀鄂转款258.5172万元，收到吴蜀鄂转款78.53万元，收支差额179.9872万元。赵某向吴蜀鄂转款100万元，吴蜀鄂向赵某转款21.3万元，收支差额78.7万元。徐某1向吴蜀鄂转款296万元，收到吴蜀鄂转款117.39万元，收支差额178.61万元。许某向吴蜀鄂转款103万元，收到吴蜀鄂转款7.92万元，收支差额95.08万元。吴蜀鄂收到张某支付宝转款1万，通过支付宝对张某支出5.84万元，收支差额-4.84万元。殷某向吴蜀鄂转款376.4128万元，收到吴蜀鄂转款125.95万元，收支差额250.4628万元。付某向吴蜀鄂转款105.7万元，收到吴蜀鄂转款15.47万元，收支差额90.23万元。吴某向吴蜀鄂转款26.2063万元，收到吴蜀鄂转款9.9346万元，收支差额16.2717万元。常某向吴蜀鄂转款20万元，收到吴蜀鄂转款5.6万元，收支差额14.4万元。何某1向吴蜀鄂转款22.5215万元，收到吴蜀鄂转款6.8458万元，收支差额15.6756万元。朱某向吴蜀鄂转款10.8万元，收到吴蜀鄂转款3.0548万元，收支差额7.7452万元。陈某1向吴蜀鄂转款11.6311万元，收到吴蜀鄂转款5.1002万元，收支差额6.5309万元。刘某向吴蜀鄂转款2.15万元，收到吴蜀鄂转款2400元，收支差额1.91万元。高某向吴蜀鄂转款32.5179万元，收到吴蜀鄂转款17.7437万元，收支差额14.7742万元。（四）被告人供述被告人吴蜀鄂的供述：我是两年前认识黄某2的，在他那里拿手机再转手卖给别人，每一台手机我能从中赚一点差价。2016年上半年，我认识了一个叫庄某的朋友，她开始跟我大批量要手机，我就从黄某2那里拿货，再转手卖给庄某。转手卖给庄某手机的价格低于从黄某2那儿拿到的价格，这样做是为了冲黄某2的销售量，也是为了冲自己的量。我的利润在于黄某2给我的返点钱，后来没有了。黄某2口头说过返点，刚开始返点的钱能够补高进低卖的差价，后来不够了，我前期赚了一点钱，后期就没有赚到钱了。后期没有赚到钱，但停不下来，要补这个差价。在黄某2那儿拿手机，是以4S店采购的理由拿的。一开始投了一百多万，刚开始我们互不相欠，后来庄某的男朋友谭某进来了。我现在还欠她们414万，钱都用到补差价里去了。明知高进低卖的亏损越来越大，之所以要继续做下去，并发展更多人加入是为了骗取更多的定金来还这414万。后来就没有要谭某、庄某继续投钱了，是我自己四处筹钱，找的人有我妈妈、我的亲戚徐某1、张某、赵某，我店里的员工江某，我的朋友付某、陈某3，我的前夫章某1，我男朋友王某1。许某是张某的朋友。我跟他们说要做手机生意，资金周转，再给他们一点利润，我和他们之间没有签订协议。黄某1是我宠物店的合伙人，2015年黄某1在我的手上拿过手机，这样他知道我能拿到比市场价便宜的手机。2016年，由于我给庄某高进低卖手机的量比较大，出现了很大的亏空，需要更多的人加入进来才能维系这个生意，去还庄某的钱。2016年下半年，我伪造了一份电信湖北分公司与黄某1的手机合同，内容大意是电信湖北分公司需要大量的手机，为了表现合同的真实性，我让黄某1到外面花钱刻了一个电信湖北分公司的印章盖在合同上，合同用完后就被我撕掉了，印章不知道被扔到哪里去了，黄某1不知道我做手机生意的内幕。我把这个合同给殷某、江某等人看了，他们都相信了，于是殷某陆续投进来300多万，江某投进来70多万，王某1的好几个同事也陆续投进来了70多万，钱都打到了我的卡上，都补到差价里去了。殷某和蒋某都是黄某1联系的，殷某转了一部分钱到我的账上，我用于经营手机、支付货款，还欠她300多万元。我欠蒋某大概一百多万到两百万之间，蒋某的钱是通过转账到我的卡上的。我与江某之间的债务大约有80多万。与付某、陈某3之间的资金往来没有具体理由，付某我是按点给利息，陈某3挺相信我，与陈某3之间没有协议。我没有找章某1借钱，他从我这里拿货做生意，就是最后一笔货没有给他兑现。我一共拿了别人一千多万，还了庄某两百多万，剩下的都补了差价。我开始的时候是有利润的，后来黄某2承诺给我的东西没有兑现，导致出现亏损，我也没想到去骗人，后来没办法，越亏越多，我没有还款能力，这些钱应该都给了黄某2的货款，整个交易额大概有两千多万元，手机多少部记不清了。手机销售这一块没有做账和流水记录，也没有购买手机的出货单据和相关记录，与上述人员发生经济往来都是用银行卡和POS机刷卡，POS机是黄某2的，终端是达人通信华夏银行的POS机，这些钱用于了手机经营和宠物店的打理。王某1是我男朋友，他没有参与手机生意，我只是让他帮我筹钱，所以王某1就找他店里面的同事借了很多钱，出具欠条是因为他的店里的同事说他写的不算，要把我的名字加上去，王某1的同事都不是大笔的转款，都是POS机刷卡。只要是我出具的欠条都是真实的债务，王某1只是帮我筹钱，产生的利润由他给借钱的人，他没有参与手机生意。当庭供述：对起诉书指控的事实及罪名均没有异议。被害人的损失，除了购买手机，都亏损了，亏损八九百万，其余我也说不清楚。以高进低出的方式进行手机交易，之所以我认为还有利润，因为黄某2会以货物的方式返还差价，他会把手机直接送过来，而我不需要支付这些手机款，以这种方式弥补亏损，后来证明我当时的想法是错误的。另查明，2016年12月2日，被害人梁某、殷某、江某等人为追回损失，与被告人吴蜀鄂一同前往武汉市公安局江汉区分局唐家墩街派出所。公安机关于同日传唤吴蜀鄂进行调查，12月3日对吴蜀鄂刑事拘留。认定全案事实，还有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.公安机关出具的破案及抓获经过证明：案件侦破及吴蜀鄂归案的经过。2.常住人口详细信息证明：吴蜀鄂的身份情况。3.黄某2提供的POS机刷单原件及武汉华银百汇科技有限公司提供的POS机商户登记信息证明：编号为304521048120129的POS机商户名称为武汉市江岸区数码科技达人通讯器材经营部，收单行华夏银行，登记人黄某2。4.被告人吴蜀鄂的供述：我是自己主动去的派出所，我当时和被害人提某，次日去的。我当时是想去派出所说清楚，让派出所立案，之前去过一次派出所没有立案。我当时以为自己被骗，想让派出所把钱的去向查清楚。关于起诉书指控被告人吴蜀鄂诈骗丁某、徐某2的事实。经查，案发前被害人章某1从被告人吴蜀鄂处购买手机并转卖给丁某，2016年11月26日章某1因缺乏部分购机款便找丁某借款20万元，由丁某直接转账给吴蜀鄂，后因吴蜀鄂未及时交付手机，章某1向丁某补充出具欠条，事后也偿还了该笔债务，该笔20万元已认定到章某1的损失金额中；徐某2系吴蜀鄂的母亲，其在自书材料中陈述借给吴蜀鄂几十万，未明确具体金额，其亦不清楚吴蜀鄂的资金用途，该笔事实不清、证据不足。故公诉机关的上述指控不成立，本院不予支持。关于辩护人提出起诉书指控被告人吴蜀鄂骗取被害人梁某购车款不构成诈骗犯罪的辩护意见。经查，在案证据证实吴蜀鄂以可以购买到低价汽车为由让梁某支付购车款，但吴蜀鄂并未将相关款项用于购买汽车，而是自己占有使用，且截至案发一直未予归还。其主观上具有非法占有的目的，客观上采取了虚构事实、隐瞒真相的手段，该行为构成诈骗犯罪。故辩护人的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人吴蜀鄂通过王某1向吴某、陈某2等12人筹集的款项，不应认定为诈骗犯罪的辩护意见。经查，在案证据证实被告人吴蜀鄂为弥补手机高买低卖产生的亏损，明知没有偿还能力，仍以投资返利或借款返息为诱饵，以经营手机生意需要资金周转为由，通过王某1向吴某等12人借款，截至案发一直未予偿还。被告人吴蜀鄂明知没有偿还能力而骗取他人资金，其主观上具有非法占有的目的，该行为构成诈骗犯罪。故辩护人的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人吴蜀鄂具有自首情节的辩护意见。经查，被告人吴蜀鄂虽然是与准备报案的部分被害人一同前往公安机关，但其前往公安机关是因为觉得自己被骗，希望公安机关立案以查清被害人的钱款去向，其主观上并没有自动投案的意愿，其行为不符合自首的构成要件。故辩护人的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。本院认为，被告人吴蜀鄂以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计人民币1661.5638万元，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大。公诉机关指控的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名准确，本院予以确认。被告人吴蜀鄂归案后如实供述自己的主要犯罪事实，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人吴蜀鄂犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月3日起至2027年12月2日止。罚金限于判决发生法律效力后一个月内缴纳）。二、责令被告人吴蜀鄂退赔被害人徐某1等人的损失共计人民币1661.5638万元（被害人损失清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  田 炼审 判 员  刘 旎人民陪审员  汪大枨二〇二〇年七月二十日书 记 员  陈 晖书 记 员  王 芳