山东省广饶县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0523刑初366号公诉机关广饶县人民检察院。被告人田同庆，男，汉族，1972年4月19日出生于山东省广饶县，初中文化，东营海川塑业有限公司法定代表人,户籍所在地广饶县。2019年2月20日，因犯非法拘禁罪被青岛市市南区人民法院判处拘役五个月。因涉嫌犯骗取贷款罪，2018年5月11日被广饶县公安局刑事拘留，2018年5月26日被逮捕。2018年8月29日经广饶县人民检察院决定取保候审。2019年10月10日经本院决定取保候审。现住该村。辩护人孙少山，山东良远律师事务所律师。（法律援助）广饶县人民检察院以广检职检刑诉［2019］7号起诉书指控被告人田同庆犯骗取贷款罪于2019年2月22日向本院提起公诉，经审查，被告人田同庆不在案，本院不予受理。广饶县人民检察院于2019年9月30日再次向本院提起公诉，本院于2019年10月9日立案，依法组成合议庭，分别于2019年11月25日、2019年12月24日公开开庭审理了本案。广饶县人民检察院指派检察员王永亮出庭支持公诉，被告人田同庆及其辩护人孙少山到庭参加诉讼。现已审理终结。广饶县人民检察院指控，被告人田同庆系东营海川塑业有限公司法定代表人、实际经营人。2013年2月东营海川塑业有限公司以购买聚丙烯树脂为由，在广饶县农村商业银行贷款200万元，部分资金用于购料，其余资金借贷给他人。2014年、2015年贷款到期后，被告人田同庆借用他人资金将贷款偿还，再利用虚假的贷款资料，骗取银行贷款，偿还债务。2016年贷款到期后，东营海川塑业有限公司及保证人均无力偿还贷款本金及利息。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，认为被告人田同庆以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人田同庆辩称：贷款的操作过程及资金的走向是银行工作人员操作的，他只是在申请贷款的材料上签字了，有一定责任。辩护人孙少山提出的辩护意见是：被告人田同庆具有坦白情节。经审理查明，被告人田同庆系东营海川塑业有限公司法定代表人、实际经营人。2013年2月东营海川塑业有限公司以购买聚丙烯树脂为由从广饶县农村商业银行贷款200万元，部分资金用于购买原材料，其余资金借贷给他人。2014年2月贷款到期后，东营海川塑业有限公司归还贷款，并再次以购买聚丙烯树脂为由从广饶县农村商业银行贷款200万元。2015年1月25日贷款到期后，东营海川塑业有限公司无力偿还贷款。2015年1月30日，被告人田同庆借用东营宏太建筑安装有限公司200万元将上述贷款偿还。2015年1月31日,被告人田同庆隐瞒了东营海川塑业有限公司已无力偿还贷款的事实，通过提供虚假的购销合同、财务报表等资料，骗取广饶县农村商业银行贷款200万元。同日被告人田同庆将该200万元归还东营宏太建筑安装有限公司。2016年1月贷款到期后，东营海川塑业有限公司及保证人均无力偿还贷款本金及利息。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.流动资金借款合同，保证合同，购销合同，财务报表，证实东营海川塑业有限公司分别于2013年2月、2014年2月、2015年1月从广饶县农村商业银行贷款200万元的事实。2.银行交易明细、流水，证实2015年1月30日，东营宏太建筑安装有限公司将200万元转给吕某个人账户，吕某将该200万元分4笔转入东营海川塑业有限公司账户。2015年1月31日，东营海川塑业有限公司从广饶农村商业银行贷款200万元，同日该200万元转到东营沃特油脂科技有限公司账户。同日，东营沃特油脂科技有限公司将该200万元转至吕某个人账户。吕某将该200万元分4笔转入东营宏太建筑安装有限公司账户。3.东营海川塑业有限公司的企业法人营业执照、组织机构代码证，税务登记证、开户许可证，证明东营海川塑业有限公司的相关企业信息。4.被告人田同庆的户籍证明，证明被告人田同庆的年龄及身份情况。5.广饶县公安局受案登记表、发破案经过，2016年10月10日，广饶农村商业银行向广饶县公安局报案。广饶县公安局于2016年11月25日立案侦查，于2018年5月11日将被告人田同庆刑事拘留。（二）证人证言1.证人古某证言，他是东营沃特油脂科技有限公司的实际经营人。2015年，海川塑业老板田同庆与他联系业务，海川塑业与他的公司签订了一份《购销合同》，购买他公司的聚丙烯树脂，海川塑业向他公司支付了200万元货款，后来海川塑业又不做这笔业务了，要求他公司退款，他公司把200万元转到了海川塑业指定的吕某4707个人账户。2.证人吕某证言，她是东营宏太建筑安装有限公司的股东之一，在该公司财务部干出纳。2015年1月30日，公司领导安排她从公司账户转到她个人4707账户200万元，将这200万元借给海川塑业。海川塑业老板田同庆让她把这200万元转到海川塑业公司账户，她分4笔转的。2015年1月31日，田同庆把200万元转到她尾号4707的个人账户，是从东营沃特油脂科技有限公司的账户转到她个人账户的。当天她就把这200万元转回公司账户了。3.证人赵某1证言，她从2014年11月份给海川塑业有限公司报过几个月的税，2015年开始公司就倒闭了。海川塑业有限公司的财务报表不是她制作的。4.证人赵某2证言，2013年，田同庆让他帮忙买橡胶，一共给他转过380多万元，后来橡胶价格下跌，赔了很多钱。田同庆一直找他让他还钱。2017年11月份还非法拘禁过他。5.证人刘某证言,2011年他到广饶农村商业银行城区支行担任行长以后，田同庆经营的公司与该银行有贷款业务，是一笔200万元的流动资金贷款，贷款期限一年，贷款到期前还上本金再贷出来，这样持续了大约三四年。2015年底他离开城区支行时，这笔业务还是正常的。贷款到期需要偿还本金时，他有时也帮助客户到企业借款，贷款下来后客户再把钱还给出借人。他可能也帮过田同庆，记不清楚了。田同庆公司的贷款资料都是田同庆的公司负责准备的，支行负责初步审核后交到县行审批。他离开城区支行后，当时的行长让他帮忙联系田同庆还贷，田同庆和他说公司经营出现困难，偿还不了。6.证人王某证言，2009年左右，他与田同庆通过做生意认识。田同庆经营的公司从他经营的淄博市临淄金宇塑化有限公司进购原料。他们一般是签订一个总合同，再根据生产需要，分批次发货。货款通过现金或银行转账支付。2013年2月18日、2014年2月24日，东营海川塑业公司向他公司银行账户转账的200万元是田同庆支付给他公司的货款，应该是田同庆公司申请的贷款，一次买货用不了这么多，多余的他就退给田同庆。田同庆每年大约从他公司进300万元左右的货。（三）被告人供述被告人田同庆供述，东营海川塑业有限公司成立于2011年，公司住址位于广饶县，主要经营塑料包装桶加工，他是公司法定代表人、总经理。2013年2月份，海川塑业公司在广饶县农村商业银行贷款200万元，贷款期限一年。贷款下来后50万元用于购买了原材料，150万元借给赵某2购买橡胶，后来赵某2赔钱了一直没有还他钱。贷款到期后他向王某借了一部分，自己凑了一部分，把贷款还上了。贷款资料中的购销合同是他公司与王某的公司签订的。2014年的贷款放下来打到王某的公司账户，王某扣下他的借款和购买的材料款后，剩余的退给他了。2014年底公司因为经营不善停工。2015年2月贷款再次到期后，广饶农村商业银行刘某帮他联系借的钱，购销合同是刘某帮忙找的关系单位，他只是签字了。财务报表是原来一个代理会计给制作的，每次贷款都打出来用。贷款下来后还给出借人了。2016年2月份贷款到期后他没有能力偿还。上述证据合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人田同庆实施的骗取贷款的行为是以东营海川塑业有限公司的名义实施的，东营海川塑业有限公司既不是个人为进行违法犯罪活动而设立，亦非是以实施犯罪为公司的主要活动，故应认定为单位犯罪，但鉴于公诉机关并未对东营海川塑业有限公司指控单位犯罪，本院依法按单位犯罪中直接负责的主管人员、其他直接责任人员追究刑事责任。被告人田同庆在申请贷款过程中，隐瞒了公司已无力偿还贷款的真相，提供虚假的贷款资料，以欺骗手段取得银行贷款200万元，给银行造成重大损失。其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人田同庆提出的辩解意见，与在案的证据不符，本院不予采纳。被告人田同庆到案后，如实供述其涉案犯罪事实，可以从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见成立，本院予以采纳。被告人田同庆于2018年5月11日被刑事拘留至2018年8月29日被取保候审，期间已被羁押111日，应予折抵刑期。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第四十七条、第七十二条第一、三款之规定，判决如下：被告人田同庆犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（罚金于判决生效后十日内一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  徐 利人民陪审员  印成岗人民陪审员  蒋振强二〇二〇年七月二十八日书 记 员  周开发