辽宁省朝阳市龙城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽1303刑初22号 公诉机关辽宁省朝阳市龙城区人民检察院。 被告人王国喜（曾用名王国玺），男，1979年8月22日出生于辽宁省营口市，汉族，初中文化，原凌源开元汽车运输服务有限公司经理，住凌源市北建昌街33-7-31号。因犯盗窃罪，于1996年12月被营口市站前区人民法院判处有期徒刑二年。因犯抢劫罪，于2000年1月20日被宽甸满族自治县人民法院判处有期徒刑十五年，于2008年12月7日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪，伪造、变造身份证罪，于2016年12月27日被朝阳县公安局刑事拘留。2017年1月20日，朝阳县人民检察院批准逮捕，同日，朝阳县公安局执行逮捕。同年2月21日被朝阳县公安局取保候审；因涉嫌犯诈骗罪，于2017年7月5日被喀左县公安局立为网上逃犯，于2017年8月13日被新民市公安局抓获并寄押于新民市看守所，同年8月15日解除临时寄押并被喀左县公安局刑事拘留。2017年8月25日，喀左县公安局将案件移送凌源市公安局，凌源市公安局于同日对王国喜取保候审。2018年2月5日，因违反取保候审规定，被朝阳县公安局立为网上逃犯，同年12月13日，被宽甸满族自治县公安局抓捕归案并临时羁押于宽甸满族自治县看守所，同年12月19日解除临时寄押，被朝阳县公安局刑事拘留，同年12月24日经朝阳县人民检察院批准逮捕，同日被朝阳县公安局执行逮捕。现押于北票市看守所。 辩护人茹云飞，辽宁三燕律师事务所律师。 被告人金某某，女，1979年4月30日出生，汉族，高中文化，无业，住沈阳市新民市辽河大街101号。因涉嫌犯诈骗罪于2018年2月1日被取保候审。2018年8月31日，被本院决定逮捕，同日被取保候审。2019年7月26日被本院决定逮捕，现押于朝阳市看守所。 辩护人孔繁辉，辽宁三燕律师事务所律师。 辽宁省朝阳市龙城区人民检察院以朝龙检公诉刑诉（2018）54号起诉书、朝龙检公诉刑变诉（2019）1号变更起诉决定书指控被告人王国喜、金某某犯职务侵占罪、合同诈骗罪，于2018年8月31日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2019年9月2日，做出（2018）辽1303刑初115号刑事判决书，宣判后，朝阳市龙城区人民检察院提起抗诉、被告人王国喜、金某某上诉。辽宁省朝阳市中级人民法院于2019年12月25日作出（2019）辽13刑终323号刑事裁定书。撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省朝阳市龙城区人民检察院指派检察员于婷出庭支持公诉，被告人王国喜及其辩护人茹云飞，被告人金某某及其辩护人孔繁辉到庭参加诉讼。现已审理终结。 辽宁省朝阳市龙城区人民检察院指控，2012年11月至2016年7月，时任河北省石家庄开元金融集团（以下简称“开元金融”）子公司凌源开元汽车运输服务有限公司（以下简称“凌源汽运”）经理的被告人王国喜及其妻子被告人金某某利用王国喜的职务之便，非法占有汽车销售款，或骗取他人购车款，其具体犯罪事实如下。 1、2012年11月，被告人王国喜、金某某以凌源汽运名义与被害人张某相签订了融资租赁合同，以融资租赁的形式将车牌号为辽N0077F解放牌货车卖与张某相。张某相向王国喜支付首付购车款人民币10万元，后由王国喜转交开元金融子公司港联融资租赁有限公司（以下简称“港联融资”）及凌源汽运，但港联融资及凌源汽运公司共收到张某相购车款人民币92227元，其余人民币7773元被王国喜、金某某非法占为己有。2013年12月，王国喜以该车需要收回公司统一管理为由从张某相手中将车骗回。2014年2月，因张某相出现欠款，同年4月21日公司将车收回。同年11月12日，王国喜、金某某以人民币185,000元的价格将该车卖与巩宝喜，公司仅收到售车款人民币128,000元，其余人民币57,000元被二人非法占为己有。后二人以再给张某相找一辆货车为由，骗取张某相购车款人民币107000元。 2、2013年5月12日至2016年7月27日，被告人王国喜、金某某采取同样方式将车牌号为辽N1133F解放牌货车卖与被害人陈某某，并先后向陈某某索要购车款人民币106,000元，但港联融资及凌源汽运共收到陈某某购车款人民币55530元，其余人民币50470元被二人非法占为己有。2014年6月，陈某某出现欠款，开元金融要求王国喜将车收回，王国喜骗称该车我无法找到。2016年7月27日，王国喜在离职期间从陈某某处将车收回，在开元金融无授权的情况下将车转卖他人。后王国喜骗称还能将车再次卖与陈某某，从陈某某处骗取车款人民币15000元。 3、2013年11月至2016年11月，王国喜采取同样方式将车牌号为辽N2788F解放牌货车卖与被害人吕某某，先后向吕某某索要购车首付款人民币10万元，2013年10月15日至2015年11月28日购车月还款共计人民币405098元，但港联融资及凌源汽运共收到吕某某购车款人民币109023.33元，其余人民币396074.67元被王国喜非法占为己有。2016年1月31日，王国喜隐瞒其已经离职的事实，骗取吕某某购车月还款11000元，同年11月，骗取吕某某过户保证金3500元。现该车被开元金融收回。 4、2013年12月3日至2016年11月30日，王国喜采取同样方式将车牌号为辽N1369F解放牌货车卖与被害人刘某军，并先后向刘某军索要购车首付款16万元，2014年1月至2015年2月购车月还款共计人民币154000元，2015年5月及8月购车月还款人民币1200元，但港联融资及凌源汽运共收到刘某军购车款人民币240977.02元，其余人民币74222.98元被王国喜非法占为己有。2015年12月，王国喜、金某某隐瞒王国喜已经离职的事实，骗取刘某军剩余全部购车款人民币125000元，后王国喜又骗取刘某军过户保证金人民币3000元、地税、管理费共计人民币6000元。现该车已被开元金融收回。 5、2016年7月27日，被告人王国喜在离职期间与被告人金某某在开元金融无授权的情况下私自与被害人孟某剑签订融资租赁合同，将车牌号为辽N1133F解放牌货车卖与孟某剑，从孟某剑处骗取购车款人民币130000元。同年12月29日，二人又以收取过户保证金的名义从孟某剑处骗取人民币3000元。现该车已被公安机关扣押。 二、2015年，被告人王国喜使用他人身份证并伪造多家公司公章制作虚假的授信材料，申请办理垫付宝及轻易贷的贷款业务，骗取贷款后拒不偿还。其具体犯罪事实如下。 1、2015年4月19日，被告人王国喜使用王某的身份证并伪造了阜新市泰山运输有限公司公章制作成虚假的授信材料，申请办理了人民币54000元的垫付宝贷款，同年4月24日通过凌源市海成汽车修理厂提现，非法占为己有，拒不归还。 2、2015年7月14日，被告人王国喜使用钱某某的身份证并伪造了辽宁华远实业有限责任公司公章制作成虚假的授信材料申请办理了人民币10万元的轻易贷，偿还后，于2017年1月25日再次贷款人民币6万元，非法占为己有，拒不归还。 3、2015年8月8日，被告人王国喜使用郭某某的身份证并伪造了凌源市瓦房店鑫发加油站公章制作成虚假的授信材料，申请办理了人民币10万元的轻易贷，偿还后，于2017年2月13日再次申请贷款人民币63000元，非法占为己有，拒不偿还，于2017年4月26日再次贷款人民币53000元，非法占为己有，拒不偿还。 4、2015年9月10日，被告人王国喜使用张某的身份证并伪造了朝阳伍兴岐车用液化气有限公司公章制作成虚假授信材料，申请办理了人民币15万元的轻易贷，非法占为己有，至今尚有13万元拒不偿还。 综上，被告人王国喜利用职务便利侵占张某相、陈某某、吕某某、刘某军购车款人民币585540.65元；在签订、履行合同过程中骗取孟某剑、张某相、陈某某、吕某某、刘某军购车款及过户保证金等钱款共计人民币418500元，以伪造虚假授信材料签订贷款合同方式骗取垫付宝及轻易贷贷款共计人民币360000元。被告人金某某与王国喜相互勾结，利用王国喜的职务便利侵占张某相、陈某某的购车款人民币115243元；在签订履行合同过程中骗取张某相、刘某军、孟某剑购车款及过户保证金共计人民币365000元。公诉机关指控被告人王国喜、金某某犯职务侵占罪、合同诈骗罪。二被告人部分犯罪系共同故意犯罪，二被告人判决宣告以前犯数罪，应数罪并罚。王国喜系累犯，应从重处罚。公诉机关提供了相关证据材料。 被告人王国喜辩称，起诉书指控的第一笔犯罪事实中，我没有侵占张某相7000余元；第二笔陈某某交的钱我没有侵占，指控的钱我都交税和保险了；第三笔我确实占吕某某的钱了，但是没有30多万，大约25万左右；第二笔陈某某交的钱我没有侵占，指控的钱我都交税和保险了；第四笔陈某某交的钱我没有侵占，指控的钱我都交税和保险了；第五笔孟某剑交的钱在我手里，我上报的上级公司，上级公司给扣了。另外指控我办理支付宝的事实我没有做过。我也不应该是累犯。 辩护人的辩护意见为，对公诉机关指控的罪名无异议，数额按被告人所诉计算，被告人认罪悔罪，希望法庭予以考虑。 被告人金某某辩称，对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。 辩护人的辩护意见为，被告人金某某不属于公司员工，公诉机关指控的事实金某某不知道，其行为不构成犯罪。 经审理查明，港联融资租赁有限公司、凌源开元汽车运输服务有限公司系河北省石家庄开元金融集团下属单位，河北省石家庄开元金融集团具有对凌源开元汽车运输服务有限公司经理具有人事任免权。凌源开元汽车运输服务有限公司为港联融资租赁有限公司提供车辆买卖过程中的相关服务。王国喜于2012年2月13日任凌源开元汽车运输服务有限公司临时负责人，2012年3月28日任实习经理，2015年11月30日免去经理职务，2016年3月13日离职，其在职及离职后直接实施了相关犯罪行为。王国喜与金某某于2008年12月9日登记结婚，于2016年2月26日登记离婚，于2016年10月27日登记复婚，于2017年9月5日登记离婚，其协助王国喜实施了部分相关犯罪行为。被告人王国喜、金某某利用其熟悉相关业务的职务之便，在承租人签订、履行车辆融资合同及善后处理过程中，侵占港联融资租赁有限公司部分款项，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取承租人财物，其具体犯罪行为如下： 1、2013年9月9日，港联融资租赁有限公司与陈某某签订车辆融资租赁合同，同时签订了车辆融资租赁合同标的及租赁条款，编号为辽朝凌源L0020。按合同约定，承租人陈某某根据自己需要选定出卖人及车辆，交首付款38700元，剩余车款260580元由港联融资租赁有限公司支付给出卖人。按合同约定，港联融资租赁有限公司将大型仓栅式运输车交付陈某某经营管理。陈某某依约每月向港联融资租赁有限公司交付租金10900元，租赁期限为24个月。租金付清前，港联融资租赁有限公司是租赁车辆的唯一所有权人，租金付清后，车辆归陈某某所有。如有违约行为，港联融资租赁有限公司可以随时收回各车辆。同时，港联融资租赁有限公司、凌源开元汽车运输服务有限公司与陈某某签订《融资租赁车辆服务合同》，按合同约定，车辆登记在凌源开元汽车运输服务有限公司名下，凌源开元汽车运输服务有限公司协助陈某某办理车辆登记、办理车辆牌照取得营运手续、年检、二次维护、办理保险、安装维修定位设备等事项，提供相关服务，凌源开元汽车运输服务有限公司收取陈某某一定的服务费用。签订车辆融资租赁合同后，王国喜、金某某以凌源开元汽车运输服务有限公司的名义、以收取首付款为名收取陈某某各种款项106000元。陈某某于2013年9月10日提车，车辆登记在凌源开元汽车运输服务有限公司名下，车牌号为辽N1133F。港联融资租赁有限公司和凌源开元汽车运输服务有限公司收款总额计55530元，其余款项50470元被王国喜、金某某非法占为己有。2014年6月，陈某某未能按约交付租金，上级公司责令王国喜将车收回，王国喜谎称该车无法找到。王国喜离职后伙同金某某于2016年7月27日在港联融资租赁有限公司无授权的情况下，以凌源开元汽车运输服务有限公司的名义与孟某剑签订卖车协议，将辽N1133F车辆卖给孟某剑，收取孟某剑购车款130000元。2016年12月29日，王国喜、金某某以收取过户保证金为名，骗取孟某剑人民币3000元。辽N1133F号车辆于2017年1月12日被朝阳县公安局扣押。王国喜、金某某共同侵占港联融资租赁有限公司人民币50470元；王国喜、金某某共同骗取孟某剑人民币3000元。 2、2013年11月7日，港联融资租赁有限公司与吕某某签订车辆融资租赁合同，同时签订了车辆融资租赁合同标的及租赁条款，编号为辽朝凌源L0023。按合同约定，承租人吕某某根据自己需要选定出卖人及车辆，交首付款37050元，剩余车款249470元由港联融资租赁有限公司支付给出卖人。按合同约定，港联融资租赁有限公司将大型仓栅式运输车交付吕某某经营管理。吕某某依约每月向港联融资租赁有限公司交付租金10400元，租赁期限为24个月。租金付清前，港联融资租赁有限公司是租赁车辆的唯一所有权人，租金付清后，车辆归吕某某所有。如有违约行为，港联融资租赁有限公司可以随时收回各车辆。同时，港联融资租赁有限公司、凌源开元汽车运输服务有限公司与吕某某签订融资租赁车辆服务合同，按合同约定，车辆登记在凌源开元汽车运输服务有限公司名下，凌源开元汽车运输服务有限公司协助吕某某办理车辆登记、办理车辆牌照取得营运手续、年检、二次维护、办理保险、安装维修定位设备等事项，提供相关服务，凌源开元汽车运输服务有限公司收取吕某某一定的服务费用。签订车辆融资租赁合同后，王国喜以凌源开元汽车运输服务有限公司的名义、以收取首付款为名收取吕某某人民币100000元。2013年11月28日吕某某提车，车辆登记在凌源开元汽车运输服务有限公司名下，车牌号为辽N2788F。后王国喜谎称代吕某某向港联融资租赁有限公司交月还款，后吕某某向王国喜交纳24期分期租金，金额为263892元（有票据的15个月分期租金按实际数额计算为170292元，无票据的9个月分期租金按约定的每月10400元计算为93600元）。港联融资租赁有限公司共收取49023.83元，其余人民币314868.17元被王国喜非法占为己有。2016年11月，王国喜以收取过户保证金为名骗取吕某某人民币3500元，非法占为己有。综上，王国喜侵占港联融资租赁有限公司人民币314868.17元，骗取吕某某人民币3500元。 3、2013年12月3日，港联融资租赁有限公司与刘某军签订车辆融资租赁合同，同时签订车辆融资租赁合同标的及租赁条款，编号为辽朝凌源L0027。按合同约定，承租人刘某军根据自己需要选定出卖人及车辆，交首付款38550元，剩余车款259570元由港联融资租赁有限公司支付给出卖人。按合同约定，港联融资租赁有限公司将大型仓栅式运输车交付刘某军经营管理。刘某军依约每月向港联融资租赁有限公司交付租金10900元，租赁期限为24个月。租金付清前，港联融资租赁有限公司是租赁车辆的唯一所有权人，租金付清后，车辆归刘某军所有。如有违约行为，港联融资租赁有限公司可以随时收回车辆。同时，港联融资租赁有限公司、凌源开元汽车运输服务有限公司与刘某军签订《融资租赁车辆服务合同》，按合同约定，车辆登记在凌源开元汽车运输服务有限公司名下，凌源开元汽车运输服务有限公司协助刘某军办理车辆登记、办理车辆牌照、取得营运手续、年检、二次维护、办理保险、安装维修定位设备等事项，提供相关服务，凌源开元汽车运输服务有限公司收取刘某军一定的服务费用。签订车辆融资租赁合同后，王国喜以凌源开元汽车运输服务有限公司的名义、以收取首付款为名收取刘某军人民币160000元。2013年12月25日刘某军提车，车辆登记在凌源开元汽车运输服务有限公司名下，车号牌为辽N1369F。后王国喜谎称代刘某军向港联融资租赁有限公司交月还款，刘某军信以为真。刘某军向王国喜交纳14期分期租金，金额为152800元（有票据的二个月分期租金按实际数额计算22000元，无票据的12个月按约定的分期租金数额10900元计算为130800元），并按约定向凌源开元汽车运输服务有限公司交纳一定数额的服务费、税费。港联融资租赁有限公司收取租金及违约金等计180977.02元，凌源开元汽车运输服务有限公司收取GPS费、保险保证金服务费、加盟费等16395元及部分服务费、税费，其余人民币115427.98元被王国喜非法占有。2015年11月21日、2015年12月2日，王国喜、金某某以凌源开元汽车运输服务有限公司的名义收取刘某军“辽N1369F二次销售款”人民币20000元、90000元，计110000元非法占为己有。王国喜于2016年11月29日以收取税款、管理费的名义骗取刘某军人民币6000元，于2016年11月30日以收取过户保证金的名义骗取刘某军人民币3000元。2017年3月，港联融资租赁有限公司将辽N1369F号车辆收回。综上，王国喜侵占港联融资租赁有限公司人民币115427.98元，骗取刘某军人民币9000元；王国喜、金某某共同骗取刘某军人民币110000元。 综上，被告人王国喜利用职务便利侵占陈某某、吕某某、刘某军购车款人民币480766.15元；虚构事实、隐瞒真相，骗取孟某剑、吕某某、刘某军共计人民币125500元。被告人金某某与王国喜相互勾结，利用王国喜的职务便利侵占陈某某的购车款人民币50470元；虚构事实、隐瞒真相，骗取孟某剑、刘某军共计人民币110300元。 上述认定的事实，有下列经庭审质证、认证的证据材料： 1-⑴、被害人张某相于2017年1月5日的陈述，2012年11月，我通过陈志伟在凌源开元汽车服务有限公司买一辆大车，车牌号辽N0077F，2013年11月13日，我交了74000元首付和定金，提车的时候又交了26000元，以后每月向开元公司还款12000元，24个月还清以后车过户到我的名下。我还了12个月计120000元，王国喜说给车上保险，让我把车开回，从那以后我再没见过这台车，我又接着还5个月贷款，计60000元，但这60000元王国喜给我了。后来我一直找王国喜要车，都是和金某某谈的，金某某说车没了，被总公司开走了，我一直找金某某解决这事，金某某让我再拿107000元，加上我之前给车上保险的24000元，贷款保证金10000元、给车作大箱19000元共计53000元，合计160000元，金某某再给我弄一台大车，让我免费用两年半，但是到现在也没把车给我。2016年9月9日，王国喜给我打一个定车条子，答应2016年10月15日前给我弄一辆二手车，但没兑现。我一共向开元公司交100000元，贷款往王国喜尾号0111农行卡打款120000元，向金某某交141000元，其中24000元保险款、贷款保证金10000元、107000元买车款。这台车现在在哪我也不知道，我就用了10个月。开始我以为金某某是开元公司的，后来才知道她不是开元公司的人。 1-⑵、被害人张某相于2018年2月2日的陈述，2012年11月我在凌源开元汽车公司王国喜那买的车，交首付款10万多元，但有条的7万元，分期付款24个月。我每月还12000元，都还到王国喜卡里了，交完首付款以后王国喜又要1万元还款保证金，每月还得压我1200元。2013年12月末，王国喜说车要统一管理还说车的保险要交了，让我准备一下保险钱，第二天我停在停车场的车就没了，他说公司收回统一管理，让我等着。车收回以后我还一直还款，后来他说车卖了，他让我拿钱给我买一辆车卖给我，王国喜和金某某让我拿107000元，到现在他没给我车，钱也没给我。金某某从头到尾都参与了，买车时没签合同，后来我发现一份融资租赁合同，但上面的字不是我签的。我一共还了11个月，车我用了10个月。我首付10万多元，有条的74000元，分期还款11个月，每月12000元，再买车款107000元，给车上保险24000元，还款保证金10000元，19000元的大箱款直接给作大箱的人了，没给王国喜。 2、被害人陈某某的陈述，我的辽N1133F号货车在我不知情的情况下被王国喜卖了，现在我成了被告，原告港联融资租赁有限公司在法库县人民法院把我起诉了，法院判决我给付租金173527元并支付违约金。开始我不知道这家公司，我的车是在凌源开元汽车运输服务公司经王国喜买的。2013年5月，陈某伟带着我和我妻子魏某红来到凌源市开元汽车运输服务有限公司买车，当天是王国喜妻子接待的我们，我们说了想要的车型，她让我们交定金2万元，后来我们又去了几次，主要是王国喜妻子和我们谈的当时我说我在银行有不良记录，没房子、没结婚证，王国喜说我们掏钱就行，手续他给办。王国喜让我和魏某红照了相用来给我们办假结婚证带我俩到他公司后面的楼房照相说办房照用，这些手续都是王国喜领着办的，然后王国喜以各种理由让我交钱，我前后共交了161530元，2013年9月王国喜把车交给我，车牌号辽N1133F。这车我用了一年，我每月向银行卡存11300元，其中10900元是车贷，400元是王国喜的服务费。2014年9月，我欠一个月贷款，2014年10月27日，王国喜把车开回去了，说我欠款违约，车不给我了。他说给我想个法，让陈某伟签一个变更协议，等2015年的时候让我再掏几万元钱把车直接卖给我，之后，我又付王国喜3万元，后来有人告诉我说辽N1133F货车跑货呢。买车的时候，我和王国喜没签合同，都是口头的，他就说这车先让我用着，两年后全部费用结清了将车过户到我的名下。我一共交给王国喜282530元，交车前给王国喜146530元，交车后还款146700元。我还欠尾款123000元。车辆登记在凌源开元汽车运输服务公司名下，买车过程未接触港联融资租赁有限公司的人，车是在王国喜公司买的，王国喜和港联公司什么关系我不知道，后来我见到这台车姓孟的司机了，他说他花13万元在王国喜那里买的，我才知道被骗了。 3-⑴、被害人吕某某于2017年3月12日的陈述，2013年年末，我到凌源开元汽贸买车，王国喜两口子接待的我，让我交首付10万元，以后每月还款11000元，还两年，王国喜两口子说贷款手续啥的都他们跑，到时候等着提车就行，我就签两次名。我的10万元首付钱在他们公司分二三次给的，当时有收据，我把收据放在车里了，车被开走了。之后王国喜两口子让我把每个月的贷款钱给他们，他们再去还，车买回来以后，王国喜两口子把手续上了，登记在开元公司名下，车牌号辽N2788F，因为是贷款买车大绿本没给我。2015年年末，我把所有贷款都还清了，让王国喜过户给我，2016年12月22日，王国喜把大绿本给我了，还没等过户，2017年1月5日，我的车被开走了，说我没还贷款。我给王国喜打电话，他没接，我给他媳妇打电话，他媳妇说让我把车给他们，过两天就能开回来，然后他们就开走了。后来我给王国喜打电话，一直没人接。我给他媳妇打电话，她总说过几天就把车拿回来。腊月二十几的时候，王国喜媳妇给我打电话，让我去朝阳取车，他媳妇和我一起去的朝阳开元公司，公司老板说他们尽力，让我年前把车开回来。前两天，王国喜给我打电话说过几天车拿回来，要给我补偿。包括首付我一共给了364000元，首付10万元，我直接给王国喜两口子，另外264000元是月还款，每月转账11000元，共24个月。首付的时候有收据，都在车里，车现在不在我这。 3-⑵、被害人吕某某于2017年3月27日的陈述,我于2013年11月在凌源开元汽车服务有限公司买车，一共花36万元左右，首付10万元，之后24个月每月还款11000元。到2015年11月，我都还完了。因为王国喜媳妇每到还款日前都会给我打电话。购车的时候，王国喜给我行驶证、保险手续及购车合同。2016年腊月初八那天，我开车到建昌送货，走到南公营子镇大三家子村附近，后面追上来三四两轿车绕到我车前将我的车别停到路边，从前边的轿车上下来三四个人让我下车，随后又过来两个人，手里拿着三张纸，问我叫什么，我告诉了他们，他们说：“你这辆辽N2788F货车没还贷款，公司要把车收回”，我说我都还完了。其中两个人就上车了，两个人拦着我不让我接近我的车，我媳妇不让他们开车，他们就抱着我媳妇强行把车开走。我寻思贷款还完了，我也没犯法，我找卖车的王国喜把车要回来就行了，所以没报警。买车的时候，我记着没签合同。还完贷款以后，我一直联系王国喜两口子过户，王国喜让我给他3500元过户保证金。 3-⑶、被害人吕某某于2017年8月17日的陈述，我于2013年8月在凌源开元汽车运输服务有限公司买车，11月买回来办的手续。首付10万元左右，剩余车款二年还清，分期为月还款。每月11000元左右，车款全部还完以后再登记到我的名下，我从2013年11月还到2015年11月全部还完。我每月都给王国喜打款，有时钱不够先打一半左右，过几天再打一半，每月怎么着也得还款11000元。2016年我找王国喜给我过户，他一直推托。我的车后来被朝阳市公司收回，合同在车里，找不到了。首付包括6、7万元车款，还有保险和税，其他的我忘了。2016年12月22日，王国喜给我打电话，让我交3500元过户保证金。 3-⑷、被害人吕某某于2017年8月28日的陈述，2013年11月我在开元汽贸贷款购买解放牌前四后八大货车一台，首付10万元，合同约定每月还11000元，还款周期为24个月。我和王国喜签的合同，当时说单独办一张银行卡，但这张卡从来没用过，王国喜说这张卡不用，让我直接把钱打到他的卡上，他帮我还。车提到手以后我开始按月还款，还了24个月都还清了。之后我找王国喜过户，他一直拖着不办。2013年11月，王国喜让我给他3500元过户保证金，到交警队补的机动车登记证书，但没有过户。2017年1月5日，我开着大货车走到喀左大三家子时，被几台轿车拦下，说我没还贷款，把车开走了。我的车牌号为辽N2788F，登记在开元公司名下。我基本上按期还款了，有时钱紧张就少还点，第二个月再补齐，我累计还26万元贷款，到2015年12月全部还清。我还钱没任何手续，我都是给王国喜邮政储蓄卡里打钱，大部分在喀左山嘴子邮政储蓄所以转账方式还的。车被开走以后，我找过王国喜妻子金丹，她说时他们公司内部事情，让我不用管，后来听说把我的车被卖了。 4-⑴、被害人刘某军于2017年5月11日的陈述，2013年12月3日，我在开元汽车运输服务有限公司做贷款买车，给我办理业务的叫王国喜，他说他们公司和港联融资租赁有限公司合作，贷款由港联公司做，开元公司代收月还款，我在开元公司定了一台解放牌货车，价格36.8万元，首付16万元，每月还款7780元。还款周期24个月。我分两次给王国喜16多万元首付款，车提回来以后，王国喜又说每月还款11000元。车到我手以后，我每月还11000元，共计还了14个月，2015年12月我把剩余的125000元一次性给了王国喜，有的是到开元公司还的，有的是汇到王国喜的卡里，还清全部贷款。王国喜把车的登记证给我了。2016年7月，港联公司在法库县人民法院把我起诉了，称有15万元贷款没还，我就找王国喜，王国喜把起诉的手续要去了说他给我处理，我也没到庭，后来法库县人民法院的判决书下来了，判决我还款15万元多，当时王国喜说给我解决，我也没履行判决。2017年3月17日，我在石家庄赵县范庄，有人把我的车玻璃砸开把车偷走了，我当时在当地报警。后来港联公司说我没还贷款，他们把车开走了。我联系王国喜，他说不用我管，他全部处理，我问贷款没还咋回事，他没说，就说几天就把车还我。2017年4月30日我就联系不上他了。买车当时我们签订了合同。提车以后，我共计还了279000元，全部还清贷款。车辆登记在开元公司名下，车牌号辽N1369F。还完贷款以后可以过户了，因为我不是凌源户口，手续繁琐就没办完，2016年11月30日，王国喜和我要3000元过户保证金。港联公司起诉我的原因我分析是我把钱给王国喜了，他没给港联公司。 4-⑵、被害人刘某军于2017年9月1日的陈述，2013年12月3日我在凌源开元汽车运输服务有限公司贷款买一辆大货车，当时首付16万元，后期每月还11000元，周期是24个月，我和王国喜签的合同，提车后我从2014年1月开始还款，每月11000元。2014年9月，我的车肇事了，我就还7000元，差4000元，隔一个月我把4000元补上了，后来又还款到2015年2月，王国喜的媳妇给我打电话告诉我先不让我还了，说我原先还款不足产生了滞纳金，她让我等到2015年12月把一整年的贷款一次性还清就行了，后来我就没还款，到了2015年12月，我把2015年的贷款共计125000元都还上了，王国喜也没给我过户。2016年7月，港联公司在法库人民法院把我起诉了，说我没还贷款，我就找王国喜，他说不用我管，我把传票给他了，2016年9月29日，法库人民法院判决我给付港联公司151800.56元，我又找王国喜，他说不用我管，他都负责。2016年11月，王国喜说给我过户，我又给他汇款6000元，他补办了车辆登记证，还是没过户。2017年3月17日，我在石家庄赵县范庄干活时，港联公司的人把我的车扣了，说我没还贷款。我找王国喜，他说没事，他给我处理。今年4月30日以后就联系不上他了。我一个月应该还款10900多元，但我每月都还11000元，我共计还了279000元。2014年1月到2015年2月，每月还11000元，其中2014年9月我还7000元，隔一个月我还的15000元，到2015年2月王国喜媳妇不让我还了，我于2015年12月一次性还款125000元。我有时在外地银行汇款，有时在家直接到王国喜公司直接还款，125000元是我到公司交的现金。我能提供一部分收据，一部分丢失了。 4-⑶、被害人刘某军于2019年1月3日的陈述，签合同之前交3万元定金，签合同后交首付10万元，后来又交定大箱、上保险、上牌照、上GPS等又交了3万元，月还款之前我一共交16万元。车肇事后我就给王国喜现金9万元一次、2万元一次，还有微信转账1万元。裸车是247470元，装大箱等费用付12万多，总共38万多元，王国喜一共占我23万元。我的还款手续不全了，他们收车的时候一同带走了，收车的时候我车里还有7000元现金，我都和王国喜说了。 5-⑴、被害人孟某剑于2017年1月10日的陈述，我在凌源开元汽车运输服务有限公司购买一台辽N1133F货车，是王国喜和金某某卖给我的，王国喜是凌源开元汽车运输服务有限公司经理，金某某说她是王国喜的上级公司。2016年7月27日，我把13万元现金给王国喜了。王国喜当时说有两辆收回的车，总公司已经作价了，一台8万元，一台13万元，王国喜领着我看车，我相中辽N1133F这台车了。当天晚上王国喜给我打电话告诉我，让我等几天，这台车的登记证在总公司呢，等登记证拿回来再卖给我，我想把这台车定下来，第二天我带着1万元定金找王国喜，他也同意我交1万元定金，这时，金某某去了，她说如果现在能把13万元交齐，现在就可以把车卖给我，王国喜也没吱声，然后我回家取钱回到开元公司签的买卖协议，王国喜加盖了公章我把车开走了，但没过户。2016年12月19日，王国喜让我拿3000元过户费，要给我办过户，我交了钱，也没办过户。 5-⑵、被害人孟某剑于2018年1月25日的陈述，辽N1133F这台货车我于2016年7月27日从凌源开元公司经理王国喜手里买的，我和王国喜和金某某谈的。金某某不是开元公司员工，但所有事都是她说的算，她说开元公司由她管，金某某说这台车是别人还不起贷款收回来的，我交了13万元，但是没给我车辆登记证，金某某说在省公司呢，我把车开走没几天陈某某找到我，拦住车不让走，说车是他的，然后我们找的王国喜，王国喜和陈某某说说，我就走了，我要求马上过户，但王国喜一直拖着不办，2016年12月19日，王国喜让我拿3500元保证金，但收钱后也没过户。 6-⑴、证人王某明于2016年12月3日的证人证言，垫付宝投资有限公司是电子商务类型的公司，总部在邢台市主要给大型卡车车主作免息垫付资金业务。垫付宝投资有限公司在朝阳设办事处，在朝阳市龙城区龙翔大街148-8号，我们公司被一些垫付宝会员骗了。 6-⑵、证人王某明于2016年12月8日的证人证言，凌源开元汽车运输服务有限公司是垫富宝投资有限公司的加盟商，其工作人员与总部签订了劳动合同，公司业务直接对总部，客户在凌源开元公司办理垫付宝会员审核直接由总部审核，由凌源开元公司管理。凌源开元可以自己招聘员工，与总部无关系。 6-⑶、证人王某明于2017年3月13日的证人证言，我是垫富宝公司的员工，是朝阳垫付宝公司的负责人。王国喜是凌源开元公司的负责人。2016年3月离职。辽N1133F这辆车是凌源开元汽车运输服务有限公司的车，这辆车被王国喜出售了，出售车辆必须往省公司打行文，省公司再往石家庄总公司打行文，总公司同意后王国喜才有权出售。王国喜将辽N1133F这辆车卖了以后才让公司会计张某丹打的行文，行文到我这里以后，当时我知道这个行文违规我就没上报，后来王国喜和金某某和省公司的朱某涛联系，让把出售辽N1133F这辆车的行文给审批，但我一直没有接到朱总的指示，我给朱总打电话请示了，朱总让我等他的指令，他让我报我才能报，最后也没审批。 6-⑷、证人王某明于2017年3月16日的证人证言，我是开元金融辽宁省朝阳市总公司经理，王国喜原为凌源开元汽车服务有限公司经理。2016年3月公司改革，朝阳境内的开元公司都归我们管，这时候王国喜离职了。凌源开元公司的主要业务是汽车租赁和销售，吕某某在王国喜公司购买的车，车牌号辽N2788F，其他具体情况不清楚。王国喜的业务直接对辽宁省公司，我们只是在后台能看见这笔业务，我们发现吕某某于2014年1月1日就停止还贷了，我们发现时欠了237956元，大概2017年1月，我们按合同将车收回。吕某某夫妇和王国喜的妻子到我们公司，吕某某夫妇说他们按月将贷款还给王国喜了，我才知道王国喜没将购车贷款还给公司，王国喜妻子想通过二次销售的方式把车买回去还吕某某，因为这辆车涉案就不允许再销售。吕某某购车手续都在王国喜公司保管，后来被朝阳县公安局扣押了。公司规定客户还款到自己名下的银行卡，由银行代扣，吕某某还款到王国喜账户是不允许的。机动车登记证书在总部，吕某某只有行驶证，因为是以租代售方式，车辆登记在凌源开元汽车运输服务有限公司名下，还清贷款后再过户到吕某某名下。王国喜妻子不是凌源开元公司员工，她无权办理相关业务。 6-⑸、证人王某明于2018年3月14日的证人证言，我们集团公司在石家庄市，前身叫世捷开元汽车贸易集团有限公司，后改名为开元金融，集团由港联融资租赁有限公司、垫富宝投资有限公司、轻易科技有限公司、开元汽车运输服务有限公司组成。港联融资租赁有限公司负责融资租赁，开元汽车运输服务有限公司负责给融资租赁的汽车挂牌，开元汽车运输服务有限公司在当地设立的公司都加上当地地名。王国喜虽然是凌源开元汽车运输服务有限公司经理，但2014年开始给其增加了垫富宝和轻易贷的业务权限。陈某某那台车车牌号为辽N1133F，签合同时公司收取陈某某5553元，他每月向公司还款11300元，其中10900元是车贷，400元是管理费，从还款记录看，陈某某一共还过8期租赁费，4期管理费，2014年6月开始欠款，公司让王国喜收车，他说找不到人，车收不回来，后来车找到以后发现已经卖给孟某剑了，买车时王国喜已经离职了。公司没允许他二次销售，买车钱也没给公司。张某相那台车车牌号为辽N0077F，签合同时公司让张某相交款92227元，每月还款11800元，管理费200元。从还款记录看，张某相还款12期，其中第12期还款3000元，2014年2月出现欠款，2014年4月21日公司将车要回。2014年11月5日，王国喜把车卖了，公司收款128000元。王国喜伪造华远实业公司公章等虚假授信材料，以钱某某的名义申请轻易贷贷款6万元至今未还。伪造鑫发加油站公章等虚假授信材料，以郭某某名义申请轻易贷贷款，一笔53000元，一笔61880元至今未还。伪造阜新泰山运输服务公司公章等虚假授信材料，以王某的名义申请垫富宝贷款54000元。伪造伍兴岐公司公章等虚假授信材料，以张某的名义申请轻易贷贷款13万元至今未还。金某某不是我公司员工，但他是王国喜妻子，王国喜根本不管公司业务，公司业务实际由金某某管理，背后出谋划策的都是金某某。 7-⑴、证人张某丹于2016年12月27日第一次的证人证言，我于2011年7月28日至2016年12月14日在凌源开元汽车服务有限公司任会计，经理是王国喜，于今年3月被开除了。我公司涉及金融、运输方面的业务，还为大车客户作小额贷款，这项工作通过垫付宝完成。客户必须在自己名下有大车，准备本人身份证、大车行驶证、邮储银行卡、手机卡，到开元公司申请注册垫付宝，我们把这些手续上传到垫付宝平台，总公司负责审核，审核通过后会下发一个信用额度给客户，客户的账号就是客户提供的手机号码，然后客户就可以使用了，客户加油、修车就可以申请垫付宝替他付钱，之后每个月客户往本人的邮政储蓄卡里还钱。存在使用虚假手续的情况，行驶证是假的，客户没有大车。办理业务的时候，我是见证人，见证本人到场并且和他们合影。王国喜和金某某负责联系客户。小额贷款客户原则上不可以有现金交易，但是王国喜怎么把现金交给客户的我就不知道了，办理手续的时候，王国喜或金某某就会问客户是否需要垫还，就是在客户没有能力还的情况下，可以帮助客户还上，需要把邮政储蓄银行卡留下。银行卡原则上在客户手里，但需要垫还的客户就把卡留下，卡和合同放一个档案袋里，都交给王国喜了，王国喜在建昌、本溪、义县都有开元汽车公司，金某某不是开元的人，但是王国喜的一切业务她都参与，包括联系客户，金某某比较能说，口才好。 7-⑵、证人张某丹于2016年12月27日第二次的证人证言，大约2015年的一天，王国喜和金某某把一些会员手续摆到业务员杨某的桌面上，金某某说你们想在我这继续工作就得给我找人顶名申请垫付宝会员，申请下来的额度我们作为自己的运转资金，说你们放心，车肯定放心，周转完可定还上了。我就找了我妹妹王某某顶名，她把手续都拿来和我合影后就走了，我妹妹的名是金某某让我代签的，我妹妹根本不知道，钱下来后都是王国喜、金某某自己用自己还，路航公司不可能给我妹妹担保，根本不认识我妹妹，行驶证和担保函可能是伪造的，路航公司根本不知道担保的事，手续都是王国喜、金某某提供的。王国喜、金某某还找过其他人办过顶名申请垫付宝会员。行驶证是复印件担保函可以自己做，王国喜作了很多假公章。王国喜替客户垫还款的一般收5%的好处费。 7-⑶、证人张某丹于2018年2月6日的证人证言，我原为凌源开元汽车运输服务有限公司会计，王国喜当时是经理。公司主要业务是汽车贷款和汽车保险业务。我们主要经营大型货车贷款，客户看车后按总价款支付相应的首付款。我们的贷款公司是港联融资租赁有限公司先给销售商付全款，之后与客户签订租赁合同，客户按月还款，每月超过26日产生违约金及滞纳金。我知道吕某某和刘某军购买过车，是当时的业务员办理的，我的业务就是按月报税。客户自己在邮政储蓄银行简历账户，由邮储银行代客户还款。公司也有小额贷款业务，王国喜妻子在我公司没有职务，她主要帮助王国喜参与、打理一些日常工作。 7-⑷、证人张某丹于2019年3月26日的证人证言，2011年7月至2016年11月我在凌源开元汽车服务有限公司任会计。我任职期间，我公司给港联融资租赁有限公司办理汽车分期购车业务，购买者交首付后两年内还清车款。我们还办理车辆过户、上牌、年检等业务，每月收取客户200元服务费，2014年开始办理保险代理业务。客户购车流程是业务员洽谈贷款业务，讲解购车流程，客户提供身份信息及配偶信息、担保人相关证明，对客户家访了解情况拍照存档，然后是交首付、签合同、按约定还款，签订购车合同必须由经理签。客户自己在邮储银行办理一张卡并与银行签署一份邮政储蓄银行代扣款协议，由银行代扣款给港联公司。金某某在公司没有职务，一般帮助王国喜办理一些业务，不拿工资。吕某某月还款欠多少我知道，他全部还清了。刘某军当时没还清，后来他是找王国喜还清的，如果还不清车辆登记证不能在客户手里，所以，刘某军也还清了。 8-⑴、证人魏某磊于2016年12月27日的证人证言，王国喜原为凌源开元汽车服务有限公司经理，我给他打工了。王国喜现在是建昌开元汽车服务有限公司经理。我的主要业务是给客户办理垫付宝的垫付卡，我把客户的材料上传到后台，然后等待中心审批。首先客户必须有大车、准备身份证、行驶证、储蓄银行卡、手机卡，申请成功后我把客户申请的钱交易到加盟商账户里，这些加盟商的账户都是王国喜的。也就是说这笔钱直接转到王国喜账户里，王国喜直接提现给客户，10000元扣400元，加盟商有鑫发加油站、海城汽车修理厂，鸿凌加油站。加盟商不知道钱交易到自己的账户，王国喜去发展加盟商就是跟人家吹自己有多少台大车要在人家那加油或修车，自己是运输服务公司经理，发展你做我的加盟商，以后加油、修车的钱直接打到你的卡里，就这样骗加盟商签合同，用老板的身份证办理一张银行卡，银行卡绑定王国喜的手机号，卡也留在王国喜那里，交易情况加盟商不知情。辽宁华远实业有限公司、凌源路航运输公司、阜新泰山运输公司、伍兴岐车用液化气公司也是加盟商，王国喜伪造这几个公司的公章，然后找亲戚朋友借身份证在轻易贷办理贷款，每个公司可以贷款10万到15万元，这些钱都是给王国喜做交易，转到加油站账户也就转到王国喜账户了。华远实业公司是用我母亲钱某某身份证办的。公司名义上担保，找个人用身份证办一张银行卡，这个人到我们公司照张相，然后用公司的公章签合同就可以贷款了，我负责电脑操作，办理轻易贷、垫付宝业务到交易，最后把钱转到王国喜账户，我就是挣每月2000元的工资，我知道这些手续都是王国喜伪造的。我还有帮客户办理垫付业务，就是客户贷款以后我帮客户还款，一共有100多户，这100多户的还款邮政储蓄卡都在王国喜手里，我只是操作电脑，钱由王国喜出。有的客户根本不知道有贷款，钱让王国喜花了，有的客户信用额度涨了，涨出来的部分转到王国喜账户，还有一种情况是客户把钱还完了，但王国喜没把钱全部打到账户，钱让他花了，然后还是每月作垫付。100多客户垫付明细在凌源开元公司呢，不知道现在有没有，大概数目是客户用了100多万元，王国喜用了200多万元，金某某给我发微信让我转移车库里的合同是什么意思我不清楚，在她家车库里有他们卖车的合同，车是凌源开元的。金某某是王国喜幕后操纵者，她是王国喜妻子，2016年3月离婚，2016年10月复婚。 8-⑵、证人魏某磊于2017年1月11日的证人证言，我信用卡附带的银行卡让王国喜要去了，没说干什么用。我户名尾号为4311卡的交易明细，2015年1月3日以后都是王国喜交易的，我不清楚。尾号是8724银行卡是王国喜用我的身份证办理的，交易情况我不清楚。办理加盟商需要营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证明、银行卡号，都是王国喜发给我让我操作的，这些企业是否同意成为加盟商我不清楚，会员在加盟商处消费，可以提现，但会员没有真正消费过，提现的钱应该是王国喜用了。 8-⑶、证人魏某磊于2017年6月12日的证人证言，我原为凌源市开元汽车运输服务有限公司员工，老板是王国喜。主要业务是小额贷款和理财。我在职的时候不知道有贷款购车的业务和汽车销售业务。王国喜用我的身份证办一张农行卡，办完以后交给他了，是否用过我不知道。 8-⑷、证人魏某磊于2018年1月19日的证人证言，我原为凌源开元公司业务员，负责垫付宝和轻易贷业务，主要是电脑操作流程，轻易贷是理财，垫付宝是贷款。王国喜贷款售车业务我不清楚，我们员工都办过邮政储蓄卡，农行卡我自己没办过，王国喜借过我的身份证，如果有也是他办的。 8-⑸、证人魏某磊于2019年1月4日的证人证言，金某某是王国喜的妻子，她在公司没参与过业务，私下是否参与不知道。王国喜借用我身份证办过银行卡。 9、证人杨某于2016年12月30日的证人证言，我原为凌源开元汽车服务有限公司员工。我的业务就是给用户打电话催着还款，有时帮着录入垫付宝会员信息。公司主要是垫付宝、轻易贷业务，公司收取2.4%的服务费，但王国喜收取5%，这样他就挣钱了。垫还不是公司业务是王国喜个人业务，替客户垫还也收5%。他人每领来一个会员，王国喜给200元服务费。垫付宝会员一小部分用户自己还，大部分都是王国喜垫还。我上班不久，金某某和我说，用我的户挂两台车申请垫付宝会员，我就同意了，之后还让我对象和其他人顶名，我对象他们不知道怎么回事就拿个身份证拍个照就完事了，协议都是我签字，金某某让我签的。顶名的人没拿到钱，都让王国喜、金某某用了，顶名的身份证邮政储蓄卡电话号码都是自己提供，担保函和行驶证复印件都是金某某、王国喜提供的，手续是王国喜、金某某伪造的。公安机关在王国喜车库发现的花名册记的是用户信息，用来催用户还款。王国喜用办理的电话号操作垫付宝业务。 10、证人李某华于2019年3月26日的证人证言，我与吕某某系夫妻。交钱、提车都是吕某某办的，首付款10万元是现金，王国喜到我家签的购车合同，我们去锦州提车。签合同时王国喜妻子金某某也去了，不知道她在开元公司干什么的。按月还款的卡号是王国喜提供的，我们每月26日前还款11000元。我和吕某某都给王国喜转过款，总购车款36万元，我们都还清了。购车协议书和首付10万元的收据在车里放着了，2016年我家的车被垫付宝收回了。我不认识王国喜的妻子金某某。 11、证人丛某芳于2019年3月25日的证人证言，我与刘某军系夫妻。凌源开元公司售车方式是以租代售汽车，经理王国喜。我和刘某军去公司了解情况后决定买车。我们交给公司3万元定金，提车的时候又交的首付款，加上原来的3万元共计16万元。之后每月还款11000元，首付款和定金都是现金，王国喜提供的卡号，刘某军往王国喜卡里转账，有几次我到公司还过现金，两年后我们还清贷款，总价款我忘记了，我有合同。后来我家的车在石家庄赵县被港联公司的人收回了。王国喜的妻子我认识，当时买车的时候她也介绍了。 12、证人路某强于2019年3月25日的证人证言，我是刘某军姐夫。2013年，刘某军要买车，需要有人担保，我就同意了，我提供的户口本和身份证。首付款13万元，原来定金3万元，一共首付16万元，凌源开元公司一个男的让我在协议上签字，刘某军是否还清贷款我不清楚。 13、证人张某的证人证言，老边区三中合配货站的法人是王某，我是王某的妻子，王某于2016年3月去世了。王国喜是我丈夫和前妻的儿子，他妻子叫金某某。营口市老边区三合配货中心的公章我从来没见过，以前发货就填单子，没用过公章。我没听说过朝阳伍兴岐液化气运输有限公司，我也没去过朝阳，我没贷款15万元，也不知道轻易贷是干什么的。王某去世以后，王国喜联系过我一次，让我把王某的身份证和户口薄给他邮过去，我也不知道他干什么用。2016年5月，我把三中合配货站的法人变成我的名字了。 14、证人郭某某于2017年1月10日的证人证言，我是凌源市瓦房店鑫发加油站经理。我通过魏某玉认识凌源开元汽车公司的经理王国喜。魏某玉让我提供我加油站的工商执照、税务登记证、组织机构代码证、法人身份证给王国喜，王国喜直接把钱打到我的卡上，魏某玉到我的加油站加油。大概是2014年，具体时间记不清了，王国喜和金某某一起来取的手续，我提供手续以后，王国喜和金某某到我的加油站照过相，我又到开元汽车公司，王国喜让他的员工和我合影，我印象中签过一个字，公安机关出示印有凌源市瓦房店鑫发加油站字样的公章我不认识，尾号是7060的银行卡我没有。当时王国喜说让大车到我的加油站加油，开元公司给我打款，需要我提供加油站的手续，魏某玉给我打的20000元是加油钱，我不知道我是否为垫付宝加盟商，我从来没和垫付宝交易过。 15、证人钱某某于2017年1月6日的证人证言，我是魏某磊的母亲，王国喜是我儿子魏某磊的老板。时间记不清了，王国喜打电话借我的身份证用一下，说帮他完成任务，他来我家取走的，过一段时间王国喜让我去他公司照相，他说让我帮助他公司完成任务，照完相他就把身份证换给我了，我没签过字，没办理过垫付宝、轻易贷业务，没办过邮政储蓄银行卡、没向王国喜提供过手机号，没用辽宁华远实业有限公司作担保在开元公司贷款，我的身份证没借过别人。 16-⑴、被告人王国喜于2016年12月27日的供述，我从2011年在开元汽车工作，一直给垫付宝发展加盟商、会员。加盟商必须是汽车修理厂、加油站，营业执照等手续齐全，会员必须有本人身份证和本人大车行驶证。想成为会员得本人持身份证、大车行驶证、本人的邮政储蓄卡，然后签协议，本人和我们业务员合照，我们将本人电话号码为账号，本人手机下载垫付宝APP，本人设定密码，经垫付宝总店审核成为会员。消费时凭手机APP账户名和密码进行消费，38天还款没有利息，不提现没有手续费。我是公司经理，具体业务是业务员张某丹、魏某磊，垫付宝中心按我们的业务量给开支。会员大部分都是提现，会员把户名、密码和验证码给我，我帮助提现，我留下提现现金的3个点，剩下的给会员，会员自己还就直接还到自己的卡里，还不起的话就让我垫还。扣押的银行卡是我为会员垫还用的，到还款周期时我把自己的钱存到会员银行卡里，证明会员已经还款了，然后我再提现，这时会员又变成欠款状态，还款周期变成下个月了，以此类推。我替会员还款，他们得把提现的手续费先给我，我才能替提现，手续费是3、4点。我通过海成汽车修配厂的账号提现的，先把海成汽车修配厂注册成垫付宝加盟商，然后把户名、密码都放到我这里修配厂的银行卡也在我这里，用户提现的时候，我把消费刷到海成汽车修配厂，再通过海成汽车修配厂的账号、密码和银行卡把用户的钱取出来，库房里扣押的银行卡都是需要我垫付的，总共101人，通过帮用户还款我获利五、六十万元。扣押的公章39枚，有部分是假的，我记得没用过假公章。 16-⑵、被告人王国喜于2016年12月28日的供述，我原为凌源开元汽车服务有限公司经理，以前给大车做贷款，后来做垫付宝和轻易贷业务。张某丹是总公司员工，总公司给她开支，魏某磊和杨某给我打工，我给他俩开支，他俩主要负责垫付宝和轻易贷业务。在我居住地扣押的银行卡是垫付宝客户的银行卡，我给客户垫还款用的，客户还不上钱，我替他们还上，客户给我点钱，有的客户提供虚假的行驶证，我是后来才知道的。 16-⑶、被告人王国喜于2017年1月12日的供述，我于2016年3月在凌源开元汽车运输服务有限公司离职，我没找过魏某庆、钱某某、王某婷、杨某、陈某宁顶名作垫付宝会员。辽宁华远实业、伍兴岐、陆航运输、鑫发加油站、鸿凌加油站、**行加油站、海城汽修应该都是加盟商，都是我去联系的业务他们法人向我提供营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证、银行账户和绑定的电话，法人本人在合约上签字。这些加盟商是否有用户消费我不知道。鑫发加油站的轻易贷是谁做的我记不起来了。伍兴岐公司在鸿凌加油站消费13.5万元，我记不清了。在我家扣押的公章有2个是伪造的，为了方便向公司录入加盟商，但我没用。张某相在公司做过贷款购车业务。张某相没还贷款，总公司将车收回，把车二次销售了。我没承诺再给张某相买一台车收取他107000元。 16-⑷、被告人王国喜于2017年2月15日的供述，辽N1133F这台车是凌源开元汽车运输服务有限公司的车，这台车卖给孟某剑了。卖车协议和13万元的收据都是我办理的。但13万元我没收到，是我们石家庄开元中心的人给我打电话让我办理的，钱应该是给中心了，我没收到13万元钱。我当时已经离职了，公章还在我手里，是中心有人打电话让我处理的，金某某没参与此事。 16-⑸、被告人王国喜于2017年2月22日的供述，辽N0077F和辽N1133F号牌的车是我卖的。辽N0077F是我任职期间卖的，具体时间记不清了。因为张某相违约了，就把车收回了，经总公司批复报价12.8万元，但是我卖车的价格比12.8万元多，具体记不清了。我给车换的轮胎花2万多元，上保险花5000多元，我交总公司12.8万元。辽N1133F于2016年7月卖给孟某剑了，卖了13万元。离职后，很多垫还业务和清欠款车辆业务我也负责，省公司也默许，省公司朱永涛联系的孟某剑，朱总跟我商量发行文，二次销售车辆价款11万5千元。我发行文了，但是朱总压下了，朱总跟我要公司证件和公司道路交通运输许可证，换证的钱都是我掏的，公司答应给我报销也没报，我就没上交证件，后来朱总同意卖车了，我就卖了。钱在我手里，因为朱总把行文压下了，公司不知道也没有账号，我不知道给谁我就没上交。公章是真的，已经上交了，但当初办了两套公章，我以挂失的方式又办了一个公章，为了使用方便。二次销售得石家庄公司同意，朱总同意了。之后有一个过户保证金3000元是我收的，车辆的真正所有人是谁我不知道，登记在凌源开元名下，当初我说辽N1133F的车钱不知道谁收的，我怕给我定罪没说实话。替垫付宝会员还款业务是我和金某某一起做的。 16-⑹、被告人王国喜于2017年8月13日的供述，2017年8月13日，我驾车途径新民市于家警务工作站时被警察查获，因涉嫌诈骗罪被喀左自治县立为网上逃犯。 16-⑺、被告人王国喜于2017年8月15日的供述，2017年8月13日被新民市警察抓获，我不知道自己被列为网逃。我知道是吕某某贷款的事。2011年至2015年年末，我是凌源开元汽车运输服务有限公司经理，2013年年末，吕某某在我那买一辆前四后八的货车首付和月还款我都忘记了，吕某某通过银行转账或汇款到我的农行卡，我再转到石家庄开元总公司，吕某某还两个月就违约了，第三个月吕某某汇给我的车款我就没转到石家庄总公司，这些款都被我平时周转业务用了，我想把他违约的滞纳金和违约金处理了，但总公司的文件一直没下来。首付款直接划到公司卡上了，剩余的车款都汇到我农行卡上了，是否往业务员魏某磊卡里打款我记不清了。因为吕某某未还清贷款，车辆登记在凌源开元汽车运输服务有限公司了。吕某某还清贷款的时间是2015年年末，具体时间记不清了。他还清以后多次找我将车辆过户到他的名下，都被我搪塞过去了。2016年年末，我想把剩余的贷款还到总公司，我以凌源开元汽车运输服务有限公司的名义补办一个机动车登记证，想尽快把车过户到吕某某名下，12月份被朝阳县公安局抓了，没办成。后来吕某某的车被总公司收回的事我也知道。 17-⑻、被告人王国喜于2017年8月16日的供述，吕某某买的车裸价30万元左右，具体记不清了、首付十万元左右，包括20%车、附加税、保险、安装GPS款，这些钱直接交到总公司，每月还款经我手，由我交到总公司。他每月还款1万元左右，24个月还清，第三个月开始我就没交总公司，他交给我的20多万元都在我手呢。 16-⑼、被告人王国喜于2017年8月18日的供述，吕某某10万元首付是总公司从他的卡自动划走的，吕某某的车被总公司收回时，总公司出具的租赁欠款单欠款477827.92元是购车款、违约金、滞纳金，汽运欠款4600元是每月200元的挂靠费。 16-⑽、被告人王国喜于2017年8月25日的供述，吕某某交首付不到6万元，贷款总额大概是24万元，还款期限是两年，每月一还，他前两个月正常还款了，第三个月没能正常还款，产生违约金了，我和总公司申请帮他免违约金，他一直把月还款还到我手里，我没给总公司。他在两年内把款都还清了，还了24万多元，吕某某的钱我自己作小额贷款业务了，我提出来放贷用了。凌源开元公司的资金由我负责，公司有业务账户。正常情况下还款结束后应该变更所有人，因他的贷款在我手里没还总公司，所以机动车登记证书一直在总公司，没拿回来。2016年12月，我带吕某某补办机动车登记证，没等更名就被抓了，这辆车被石家庄开元公司扣了。 16-⑾、被告人王国喜于2018年12月13日的供述，我因涉嫌诈骗罪被列为网逃，被取保候审了，我就跑了，我是被警察带到公安机关的。 16-⑿、被告人王国喜于2018年12月19日的供述，我涉嫌诈骗罪被公安机关取保候审，我违反相关规定离开居住地未请示报告，更换联系方式也没报告，因为我手里没有钱还不上钱，所以我一直跑，不想让公安机关找到、抓住。2017年年末我就走了，没和金某某联系。 16-⒀、被告人王国喜于2019年1月10日的供述，刘某军购车时交首付十几万元，他的购车款是30多万元，之后月还款1万元左右，为期24个月。因刘某军每次都不及时还款，总公司把车扣了，之后，我又给他做一次二次销售，他交到我手12万元，他将车开回来没几天，公司把他的车收回了。我记得挪用刘某军12万元。我记得他没还清贷款，他只是认为交12万元二次购买款自认为还清车款了。 17-⑴、被告人金某某于2017年1月3日的供述，我与王国喜系夫妻。我是本溪开元汽车服务公司经理。凌源开元汽车服务公司开展什么业务我不清楚，我也不参与办理业务，我就有一张身份证，在我家扣押的身份证是真是假我不知道，凌源开元汽车服务公司用我家车库我知道，里面有什么东西我不清楚。 17-⑵、被告人金某某于2017年8月16日的供述，我是王国喜的妻子，王国喜原为凌源开元汽车运输服务有限公司经理，主要业务有贷款分期购车和保险分期业务。我知道吕某某购车时交首付，剩余车款两年内还清，具体数额不清楚，车款还清以后车辆过户到吕某某名下。吕某某剩余还款日期为2013年10月至2015年10月，通过银行汇款方式还款，具体谁的卡不清楚，是否还清不清楚。他的车被扣以后，我答应他把车要回来，也一直联系这事，上级都没答复，现在我和我丈夫也为这事想办法，上级公司为什么扣车我不清楚。 17-⑶、被告人金某某于2018年2月1日的供述，王国喜是我前夫，2015年3月离婚，11月复婚，2017年8月离婚。王国喜在凌源开元汽车服务有限公司工作期间，我不参与公司业务。公司客户找不到王国喜的时候给我打电话找我，王国喜伪造公章及身份证的事我不知道。张某相融资租赁一台车，因为欠款被公司收回，公司把车卖了，张某相已经起诉了。张某相还了10个月的钱，给公司了。王国喜将公司车辆卖给孟某剑我不知道，我不在场，其他事也不清楚。王国喜被抓当天我给魏某磊打电话让他转移的合同是客户办理融资租赁的合同及档案，因为公司欠我半年房租，再有道路运输许可证是我出资办理的，只有这些合同在我手我才可以和公司要钱。王国喜办理垫付宝和轻易贷我没参与，凌源区域的加油站和运输公司我没去办理过业务。 17-⑷、被告人金某某于2017年2月21日的供述，客户陈某某在港联融资租赁有限公司租赁的车，陈某某按期还贷款还完后车辆归陈某某所有，公司过户给陈某某，但是陈某某有一个月违约了，王国喜将车辆收回，王国喜和陈某某怎么说的我不知道，后来陈志伟到公司找王国喜和陈某某商量说替陈某某还款，车由陈志伟先用着，后来陈志伟也欠款了，车又收回来了。2016年7月王国喜电话给省公司朱总申请二次销售汽车，朱总同意了，后来王国喜发行文到省公司，省公司报到石家庄公司，我去找朱总，朱永涛同意了，回来后孟某剑要买车，有一次他们商量我在场，孟某剑要交一万元定金，我让他交全款，但是后来怎么交易的我就不知道了。收据正常来说应该财务会计开，卖车的钱谁收了我不清楚。这台车的大绿本登记的是凌源开元汽车运输服务有限公司，但所有权是谁的不清楚。王国喜离职后省公司委托王国喜清收欠款车辆，我们之前垫还的垫付宝用户现在还由我垫付。我们想把卖车款交给公司了，但行文没批回来，让省公司压下了，我们也没把钱交给公司。因为道路交通运输许可证是我们补办的，钱是我们交的，省公司没给我们钱，我们就没把许可证交上去，行文就没批回来。 18、辽宁省凌源市人民法院（2017）辽1382民初50号民事判决书、辽宁省朝阳市人民法院（2018）辽13民终711号民事裁定书。 19、世捷开元汽车贸易集团有限公司情况说明，2011年8月9日，王国喜与凌源市开元汽车运输服务有限公司签订劳动合同。2012年2月13日，辽宁公司任命王国喜为凌源市开元汽车运输服务有限公司临时负责人，2012年3月28日，任命王国喜为凌源市开元汽车运输服务有限公司实习经理，2015年11月30日，辽宁公司免去王国喜凌源市开元汽车运输服务有限公司经理职务。2016年3月13日王国喜离职。 20、港联融资租赁有限公司情况说明，经查询我公司办公平台ERP行文系统：1、辽朝凌源L0017号车，客户张某相车辆，于2014年11月14日由凌源开元汽车运输服务有限公司上报行文申请以128000元价格二次销售给新客户巩宝喜，总部于2014年11月17日回复同意。2014年11月25日，港联融资租赁有限公司收到二次销售价款128000元。2、辽朝凌源L0020号车，客户陈某某车辆，未行文上报过二次销售，总部也无人通过行文之外的渠道授意或同意王国喜将此车进行二次销售，总部不知情。该两台车均为港联融资租赁有限公司融资租赁给客户的车辆，依照合同约定及法律规定，融资租赁合同履行期间，该两台车所有权属于港联融资租赁有限公司。 21、港联融资租赁有限公司与张某相、陈某某、吕某某、刘某军签订的车辆融资租赁合同等书证复印件，港联融资租赁有限公司、凌源开元汽车运输服务有限公司与张某相、陈某某、吕某某、刘某军签订的融资租赁车辆服务合同等书证复印件，港联融资租赁有限公司收取张某相、陈某某、吕某某、刘某军租金明细、营业收据等书证。 22、垫富宝投资有限公司与王某签订的垫付宝（垫付卡）领用合约及相关书证，垫富宝投资有限公司出具的垫付宝说明、详细信息等书证。 23、创金天地投资有限公司与钱某某、辽宁华远实业有限公司签订的个人借款及担保协议、轻易科技有限公司与钱某某、辽宁华远实业有限公司签订的服务协议等相关书证复印件、工作证明、股东会决议复印件；创金天地投资有限公司与郭某某、凌源市瓦房店鑫发加油站签订的个人借款及担保协议、轻易科技有限公司与郭某某、凌源市瓦房店鑫发加油站签订的服务协议等相关书证复印件、工作证明、股东会决议复印件；创金天地投资有限公司与张某、朝阳伍兴岐车用液化气有限公司签订的个人借款及担保协议、轻易科技有限公司与张某、朝阳伍兴岐车用液化气有限公司签订的服务协议等相关书证复印件、工作证明、股东会决议复印件。轻易科技有限公司提供的张某、郭某某、钱某某欠款明细及相关书证复印件。 24、张某相提供的农行卡交易明细单复印件、收据等书证复印件。 25、陈某某提供的营业收据、税单等书证复印件。 26、吕某某提交的行驶证、机动车登记证复印件，汇款收据复印件、保险单复印件，垫富宝投资有限公司收回抵押车辆委托书复印件、租赁欠款477827.92元记录的复印件，李某华提供的汇款收据复印件。 27、刘某军提交的行驶证、机动车登记证复印件，汇款收据及收款收据复印件、民事判决书复印件，从晓芳提供的民事判决书复印件。 28、孟某剑提供的委托书、凌源开元汽车运输服务有限公司营业执照复印件、凌源开元汽车运输服务有限公司出具的收款收据、卖车协议、机动车登记证复印件王国喜于2016年12月19日收取过户保证金3000元的收条。 29、凌源开元汽车运输服务有限公司与巩宝喜签订的机动车买卖协议书复印件。 30、王国喜等有关人员银行账户交易清单。 31、朝阳县公安局于2016年12月27日在凌源市连福庄园王国喜住宅和车库扣押邮政储蓄银行卡101张、公章33枚、金某某身份证一张、其他身份证3张的相关手续；朝阳县公安局于2017年1月10日扣押孟某剑占有的辽N1133F货车、行驶证及书证的相关手续。 32、朝阳市公安局司法鉴定中心于2017年1月12日作出（朝）公（司）鉴（文检）字【2017】01号鉴定书，鉴定意见为，凌源路威运输有限公司、凌源市瓦房店鑫发加油站、辽宁华远实业有限责任公司、凌源市海成汽车修理厂、朝阳伍兴岐车用液化气有限公司印章印文与各单位印章印文不是同一枚印章盖印。 33、垫富宝投资有限公司出具的垫付宝说明、轻易科技有限公司出具的轻易贷说明。 34、朝阳县公安局刑事侦查大队于2019年8月19日出具的情况说明。 此外，还有案件来源、抓捕经过，婚姻记录表，常住人口信息等证据证明，足以认定，可以采信。 本院认为，首付租金和分期租金是承租人陈某某、吕某某、刘某军按照车辆融资租赁合同应交给港联融资租赁有限公司交付的款项，凌源开元汽车运输服务有限公司收取的首付租金和分期租金应如数上缴给港联融资租赁有限公司，而被告人王国喜、金某某利用王国喜作为凌源开元汽车运输服务有限公司的法定代表人的职务之便，侵占公司财物，王国喜侵占数额较大，其行为构成职务侵占罪。被告人金某某虽有侵占行为，但数额未达到较大标准，不宜按犯罪处理。公诉机关指控王国喜犯职务侵占罪的罪名及部分犯罪事实成立，本院予以支持。被告人王国喜辩称部分款项缴纳了保险和税，证据不足，不予支持。被告人王国喜、金某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取陈某某、吕某某、刘某军、孟某剑款项，犯罪数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控王国喜、金某某犯合同诈骗罪的罪名与事实不符，不予支持。王国喜与金某某部分犯罪为共同故意犯罪，王国喜在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯；金某某在共同犯罪过程中起辅助作用，系从犯，可减轻处罚。被告人王国喜曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。被告人王国喜、金某某如实供述部分犯罪事实，自愿认罪，可以相应从轻处罚。张某相陈述交首付款10000多元，港联融资租赁有限公司收款、凌源开元汽车运输服务有限公司收款及税款合计102227元，王国喜、金某某骗取张某相7773元的事实，证据不充分，本院不予认定。经上级公司批准，辽N0077F车辆二次销售时售价128000元，王国喜将该车以185000元的价格出售，并且王国喜称出售前进行了维修，王国喜、金某某占有57000元宜由民事法律调整。王国喜、金某某以另行购车为由收取张某相107000元，已由人民法院生效民事判决书确认为民事行为，本案不宜作重复评价；公诉机关指控王国喜骗取陈某某购车款15000元，该笔犯罪数额证据不充分，本院不予认定；按照车辆融资租赁合同约定，陈某某在还清全部租金之前，港联融资租赁有限公司是辽N1133F车辆唯一所有人。该车登记在凌源开元汽车运输服务有限公司名下，凌源开元汽车运输服务有限公司系法律意义上的车辆所有人。王国喜以凌源开元汽车运输服务有限公司名义出售该车并提供相关手续、加盖公章，孟某剑支付合理价款，孟某剑购车可能构成善意取得，车辆所有权可能归孟某剑所有。公诉机关指控王国喜、金某某骗取孟某剑人民币130000元事实不清、证据不足，本院不予支持；陈某某、吕某某、刘某军、孟某剑等人与港联融资租赁有限公司之间其他纠纷，可另案处理。垫富宝投资有限公司、轻易科技有限公司的借款人为他人，涉案公司仅提供说明证明他人借款及未还借款数额，未提供完整的交易记录，各借款数额不能认定。授信材料中加盖的印章是否系伪造的印章加盖、相关人员签字是否本人签字不能认定。王国喜是否使用他人垫付卡消费、提现不能认定。公诉机关指控被告人王国喜使用他人身份证并伪造多家公章制作虚假的授信材料，申请办理垫付宝、轻易贷贷款业务，共骗取360000元，事实不清，证据不足，本院不予支持。对金某某辩称其构成自首的意见，证据不足，不予采信，辩护人认为其不构成犯罪的辩护意见，与事实不符，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款，第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十五条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人王国喜犯职务侵占罪，判处有期徒刑三年；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币15万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币15万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月13日起至2025年10月3日止；罚金限判决书生效后一个月内缴纳）。 三、被告人金某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币5万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月26日起至2020年11月25日止；罚金限判决书生效后一个月内缴纳）。 三、责令被告人王国喜退赔港联融资租赁有限公司人民币430296.15元；王国喜、金某某共同退赔港联融资租赁有限公司人民币50470元；责令被告人王国喜退赔吕某某人民币3500元；退赔刘某军人民币9000元；王国喜、金某某共同退赔孟某剑人民币3000元；共同退赔刘某军人民币110000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省朝阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  刘明镝 人民陪审员  韩 影 人民陪审员  田 静 二〇二〇年七月二十二日 书 记 员  魏 超