安徽省怀宁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0822刑初186号 公诉机关安徽省怀宁县人民检察院。 被告单位怀宁金海米业有限公司，组织机构代码91340822666239245F，单位地址：安徽省安庆市怀宁县三桥镇中联村，法定代表人李金海。 诉讼代表人贾先云，安徽皖激扬律师事务所副主任律师，现系被告单位怀宁金海米业有限公司管理人的负责人。 被告人李金海，男，1964年11月2日出生，汉族，初中文化，怀宁金海米业有限公司法定代表人。户籍地安庆市怀宁县，现住浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2019年4月8日被浙江省宁波市公安局海曙分局抓获归案，2019年4月12日被怀宁县公安局刑事拘留，同年5月13日怀宁县人民检察院以非法吸收公众存款罪批准逮捕，同日由怀宁县公安局对其执行逮捕。现羁押于怀宁县看守所。 辩护人查卉川，安徽晨曦律师事务所律师。 怀宁县人民检察院以怀检刑诉[2019]182号起诉书、怀检刑变诉[2020]1号变更起诉决定书指控被告单位怀宁金海米业有限公司、被告人李金海犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月23日、2020年1月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。怀宁县人民检察院指派检察员程方淼、检察官助理刘节出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人贾先云、被告人李金海及其辩护人查卉川到庭参加诉讼。期间，因检察机关补充侦查于2019年11月15日、2020年3月10日决定延期审理二次。本案现已审理终结。 公诉机关指控：被告人李金海2007年9月注册成立怀宁金海米业有限公司，经营期间以搞米厂需要资金周转，将收购水稻的稻款存于公司可以生利息为由，或以支付高额利息为诱饵向朱某1等不特定对象借款，借款月利率为0.8%、1%、1.5%不等，先后吸收朱某1、李某2等15人资金193.18万元，所借资金用于偿还自己在银行贷款利息及拆东墙补西墙支付高额利息等，具体借款情况如下： 1、2013年3月18日和2015年3月15日，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向朱某1借款12万元和8.1万元，合计20.1万元，双方约定借款月利率为0.8%，本息至今未还。 2、2015年1月15日，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向李某2借款3万元，约定有月利率为1%，此款本息至今未还。 3、2012年11月27日，通过李某2介绍，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向田某借款35万元，约定月利率1%，至2014年11月27日支付利息8万元，并重新立据，此款本息至今未还。 4、2011年，经谢某介绍，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向陈某1借款10万元，约定月利率为1.5%，已付二年利息3.6万元，因陈某1催要，李金海将自己的粮食补贴及村修塘款委托支付给陈某11.7万元，本息至今未还。 5、2010年和2014年，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向吴某分三次共计借款46万元，约定月利率为1.5%。因吴某催要，李金海于2015年11月将其××街道的房子抵押给吴某使用，此款至今未还。 6、2014年，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向张某4借款1万元，约定月利率为1%，至今本息未归还。 7、2014年2月27日，张某5通过哥哥张某4介绍，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向张某5借款2万元，约定月利率为1%，2015年2月27日结息2400元，并重新换据，至今本息未归还。 8、2011年至2014年，刘某卖稻给怀宁金海米业有限公司，累计稻款4万元转为借款结息，至2015年7月18日，合计借款5.48万元，约定月利率0.8%，之后本息未付。 9、2014年3月21日，被告人李金海在收购陈某2水稻后，以水稻款暂存于其处可以生利息为由，将2万元稻款转化为借款，并出具借条，约定月利率为1%，至今本息未还。 10、2015年1月24日，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向赵某借款5万元，约定月利率为0.8%，至今本息未还。 11、2015年2月16日，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向程某2借款4万元，约定月利率为1%，该款本息至今未还。 12、2015年3月1日，经程某2介绍，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向谢某2借款7.5万元，约定月利率为1%，此款本息至今未还。 13、2015年2月28日，经程某2介绍，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向谢某3借款6.5万元，约定月利率为1%，此款本息至今未还。 14、2015年2月18日和2015年10月26日，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向张某1借款16.1万元和2.5万元，合计金额18.6万元，约定月利率0.8%，本息至今未还。 15、2015年1月15日和2015年2月17日，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向李某1借款20万元和7万元，合计27万元，约定月利率1%，本息至今未还。 公诉机关对以上指控事实提供了相应证据证明。公诉机关认为，被告单位怀宁金海米业有限公司和被告人李金海违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。归案后，被告人李金海能如实供述自己罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。 被告单位的诉讼代表人对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。其辩解称，对指控的十五起事实不持异议，但对其中第1、11、12、13、15起事实作为刑事案件处理有异议。这几笔是经过怀宁县人民法院民事判决确定为合法的民间借贷行为,共计人民币65.1万元。这五份民事判决书未依法撤销之前，不应该一方面将其认定为民间借贷，一方面又认定为非法吸收公众存款。根据安徽省高级人民法院、安徽省人民检察院《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定，关于刑民交叉部分的问题，对于集资参与者先行提起民事诉讼，且人民法院已作出生效民事判决的，该部分事实原则上不再作为刑事案件处理，这几起数额不应该计入单位犯罪数额。 被告人李金海对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人李金海的辩护人提出，一、事实方面。第一、安徽省高级人民法院、安徽省人民检察院《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第六条规定：对于集资参与者先行提起民事诉讼，且人民法院已作出生效民事判决的，该部分事实原则上不再作为刑事案件处理。具体到本案，有六名集资参与者（起诉书指控的第1、11、12、13、14、15起事实）已先行提起民事诉讼，且人民法院已作出生效民事判决，按照上述规定，这六起案件事实不作为刑事案件再行处理。第二、两院一部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定，“集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金”。据此规定，被告单位及被告人之前支付给集资参与人田某8万元利息、吴某18万元利息、陈某13.6万元利息、张某52400元利息应分别折抵他们的本金，并从被告人对前述4人的欠款总额中扣减。第三、被告人吸收刘某的实际金额是5万元，借条上标注的4800元是被告人承诺的利息，不应计入吸收金额。二、关于量刑。被告人李金海一贯遵纪守法，无前科，是初犯，具有坦白、羁押期间表现好等量刑情节，建议对其从轻处罚。 经审理查明：被告人李金海2007年9月注册成立怀宁金海米业有限公司，经营期间以搞米厂需要资金周转，将收购水稻的稻款存于公司可以生利息为由，或以支付高额利息为诱饵向朱某1等不特定对象借款，借款月利率为0.8%、1%、1.5%不等，先后吸收李某2等9人资金109万元，所借资金用于偿还自己在银行贷款利息及拆东墙补西墙支付高额利息等，具体借款情况如下： 1、2015年1月15日，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向李某2借款3万元，约定有月利率为1%，此款本息至今未还。 2、2012年11月27日，通过李某2介绍，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向田某借款35万元，约定月利率1%，至2014年11月27日支付利息8万元，并重新立据，此款本息至今未还。 3、2011年，经谢某1介绍，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向陈某1借款10万元，约定月利率为1.5%，已付二年利息3.6万元，因陈某1催要，李金海将自己的粮食补贴及村修塘款委托支付给陈某11.7万元，本息至今未还。 4、2010年和2014年，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向吴某分三次共计借款46万元，约定月利率为1.5%。因吴某催要，李金海于2015年11月将其××街道的房子抵押给吴某使用，此款至今未还。 5、2014年，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向张某4借款1万元，约定月利率为1%，至今本息未归还。 6、2014年2月27日，张某5通过哥哥张某4介绍，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向张某5借款2万元，约定月利率为1%，2015年2月27日结息2400元，并重新换据，至今本息未归还。 7、2011年至2014年，刘某卖稻给怀宁金海米业有限公司，累计稻款4万元转为借款结息，至2015年7月18日，合计借款5万元，约定月利率0.8%，之后本息未付。 8、2014年3月21日，被告人李金海在收购陈某2水稻后，以水稻款暂存于其处可以生利息为由，将2万元稻款转化为借款，并出具借条，约定月利率为1%，至今本息未还。 9、2015年1月24日，被告人李金海和怀宁金海米业有限公司以需要周转资金为由立据向赵某借款5万元，约定月利率为0.8%，至今本息未还。 另查明：怀宁县看守所对被告人李金海在怀宁县看守所羁押期间的表现考核为优秀，建议本院对其从轻处罚。 以上事实，有户籍证明，抓获经过，羁押证明，借条，怀宁金海米业有限公司破产清算材料，委托书，私营企业信息查询单，证明，情况说明，刑事判决书，被害人陈某1、张某1、吴某、赵某、刘某、陈某2、朱某1、朱某2、张某2、李某1、田某、李某2、程某2、张某3的陈述，被告人李金海供述与辩解，搜查笔录，怀宁县看守所在押期间羁押期间表现考核鉴定表等经庭审举证、质证，查证属实的证据证明，足以认定。 关于被告单位诉讼代表人及被告人的辩护人提出的起诉书指控的第1、11、12、13、14、15起事实，不应作为刑事案件处理的辩护意见，经查，起诉书指控的第1、11、12、13、14、15起事实中的出借人朱某1、程某2、谢某2、谢某3、张某1、李某1，先后于2016年至2017年间就被告单位怀宁县金海米业有限公司及被告人李金海借款向本院提起民事诉讼，本院分别于2016年8月15日、2017年6月11日、2017年5月25日、2017年5月31日、2017年6月8日、2017年5月24日作出（2016）皖0822民初785号、（2017）皖0822民初568号、（2017）皖0822民初569号、（2017）皖0822民初570号、（2017）皖0822民初826号、（2016）皖0822民初2201号民事判决，且上述民事判决均已生效，参照安徽省高级人民法院、安徽省人民检察院《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定，该部分事实不应再作为刑事案件处理，对被告单位诉讼代表人及被告人的辩护人提出的辩护意见予以采纳。 本院认为：被告单位怀宁金海米业有限公司和被告人李金海违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李金海到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人李金海在监所羁押期间表现好，酌情可以从轻处罚。综上，结合本案犯罪的事实、性质、情节和对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告单位怀宁金海米业有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五万元； 二、被告人李金海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年4月8日起至2020年10月7日止。） 三、责令被告单位怀宁金海米业有限公司、被告人李金海向本案集资参与人退赔非法吸收的资金人民币一百零九万元（退赔时，本案中已支付的利息应予折抵本金）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 纲 审 判 员  张汝红 人民陪审员  刘 毅 二〇二〇年七月八日 书 记 员  朱 婧