江苏省南京市浦口区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0111刑初272号 公诉机关江苏省南京市浦口区人民检察院。 被告人湛某，女，1993年9月12日出生，南京长昊汽车销售服务有限公司职员，住南京市六合区。被告人湛某因涉嫌诈骗罪，于2019年10月11日被刑事拘留，2019年11月15日被取保候审，2020年6月29日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人魏梦，上海市协力（南京）律师事务所律师。 辩护人李小彬，上海市协力（南京）律师事务所实习律师。 被告人胡某，男，1982年11月26日出生，南京名荣置业有限公司技工，住南京市鼓楼区。被告人胡某因涉嫌诈骗罪，于2019年10月11日被刑事拘留，2019年11月15日被取保候审，2020年6月29日被逮捕。现羁押于南京市六合区看守所。 被告人李某，男，1982年10月25日出生，南京仁立泮管理有限公司职员，住南京市秦淮区。被告人李某因涉嫌诈骗罪，于2019年10月12日被取保候审。 被告人马某，男，1981年12月5日出生，南京宏路钢结构有限公司股东，住南京市浦口区。被告人马某因涉嫌诈骗罪，于2019年12月26日被取保候审。 被告人何某，男，1992年1月27日出生，南京长昊汽车销售服务有限公司维修工，住南京市六合区。被告人何某因涉嫌诈骗罪，于2019年10月11日被取保候审。 被告人季某，男，1981年11月5日出生，网约车司机，住南京市江宁区。被告人季某因涉嫌诈骗罪，于2019年11月3日被取保候审。 江苏省南京市浦口区人民检察院以宁浦检诉刑诉[2020]294号起诉书指控被告人湛某、胡某、李某、马某、何某、季某犯诈骗罪，指控被告人湛某、胡某犯保险诈骗罪，于2020年6月8日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于同年6月29日公开开庭进行了审理。江苏省南京市浦口区人民检察院检察员夏联合、被告人湛某及其辩护人魏梦、李小彬、被告人胡某、李某、马某、何某、季某到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 一、诈骗 2017年9月至2018年12月期间，被告人湛某分别与被告人胡某、李某、马某、何某、季某等人多次制造虚假交通事故，在被保险人不知情的情况下，骗取保险公司理赔款，合计人民币47353元。被告人胡某参与诈骗金额为人民币9753元，被告人李某参与诈骗金额为人民币24253元，被告人马某参与诈骗金额为人民币14500元，被告人何某参与诈骗金额为人民币14500元，被告人季某参与诈骗金额为人民币23100元。具体分述如下： 1、2017年9月，许某将苏Ａ×××××车辆交给被告人湛某在南京长昊汽车销售有限公司维修，被告人湛某以自己的苏Ａ×××××车辆与苏Ａ×××××车辆制造虚假的事故，并与被告人季某以驾驶员的名义开具事故认定书，骗取苏Ａ×××××车辆的保险公司（中国人民财产保险股份有限公司江苏分公司）理赔款人民币23100元。 2、2017年10月，被告人李某找到被告人湛某，欲维修其岳母张某名下的苏Ａ×××××车辆，同期，被告人马某找到甘某（另案处理）,让其维修自己名下的苏Ａ×××××车辆的天窗,后被告人湛某与甘某商议制造虚假的两车相撞事故，并分别安排被告人何某、马某签订虚假的事故自行协商书进行保险理赔，在投保人不知情的情况下，骗取苏Ａ×××××车辆的保险公司(中国人民财产保险股份有限公司江苏分公司）理赔款人民币14500元。 3、2018年12月，被告人李某将苏Ａ×××××车辆交由被告人湛某，让其在不花钱的情况下进行维修保养，被告人湛某、胡某分别驾驶苏Ａ×××××、苏Ａ×××××车辆，在南京市浦口区澳林广场附近制造虚假事故进行报案理赔，在投保人不知情的情况下，骗取苏Ａ×××××车辆的保险公司（中国平安财产保险股份有限公司江苏分公司）理赔款人民币9753元。 二、保险诈骗 2019年7月，被告人湛某、胡某二人在南京市浦口区南京铁道职业技术学院附近，用各自的苏Ａ×××××车辆和苏Ａ×××××车辆制造虚假事故，骗取被告人湛某的苏Ａ×××××车辆的保险公司（中国平安财产保险股份有限公司江苏分公司）理赔款人民币13100元。 2019年10月9日，中国人民财产保险股份有限公司向公安机关报案。当日，被告人何某被公安机关抓获；次日，被告人湛某、胡某经公安机关电话通知到案，同年10月11日，被告人李某经公安机关电话通知到案；同年11月3日，被告人季某经公安机关电话通知到案；同年12月26日，被告人马某经公安机关电话通知到案。湛某到案后在第一次接受讯问时未能如实供述自己的犯罪事实，其他被告人归案后均如实供述自己的犯罪事实。被告人湛某在本院审理过程中退赔了被害单位中国人民财产保险股份有限公司江苏分公司、中国平安财产保险股份有限公司江苏分公司的全部经济损失。 上述事实，被告人湛某、胡某、李某、马某、何某、季某在开庭审理过程中无异议，并有证人张某、甘某、许某、黄某、钱某、黄某的证言，南京市公安局江北新区分局出具的受案登记表、立案决定书、发破案经过、到案经过、情况说明、检查笔录、扣押清单，徐杰提供的银行卡交易明细，中国人民财产保险公司出具的机动车保险报案记录、计算书列表、理赔材料，收条，湛某、胡某、李某、何某、季某、马某的户籍资料等证据证实。上述证据来源合法有效，内容客观真实，互为印证并已经庭审质证，本院予以采信。 本院认为，被告人湛某、胡某、李某、马某、何某、季某虚构事实，骗取公私财物，数额较大，其行为均构成诈骗罪；湛某、胡某作为投保人，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均构成保险诈骗罪，应依法惩处。湛某与季某共同实施诈骗犯罪，湛某与李某、马某、何某等人共同实施诈骗犯罪，湛某与胡某、李某共同实施诈骗犯罪，湛某与胡某共同实施保险诈骗犯罪，系共同犯罪。何某、季某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。湛某虽经公安机关电话通知到案，但在第一次接受讯问时未能如实供述自己的罪行，后期方如实供述，不应认定为自首，可认定为坦白，依法可以从轻处罚。胡某、李某、季某、马某经公安机关电话通知到案，并如实供述了自己的罪行，可认定为自首，依法可以从轻处罚。何某归案后如实供述了自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。湛某主动退赔被害单位经济损失，可以酌情从轻处罚。六名被告人认罪认罚，依法可以从宽处理。湛某、胡某在判决宣告以前，一人犯数罪，应当数罪并罚。江苏省南京市浦口区人民检察院指控被告人湛某、胡某、李某、马某、何某、季某犯诈骗罪，指控被告人湛某、胡某犯保险诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予以支持。湛某的辩护人关于“湛某系初犯，具有自首情节，认罪认罚，全部退赔被害单位经济损失，社会危害性较小，请求对其从轻处罚，并适用缓刑”的辩护意见，经查，湛某虽经公安机关电话通知到案，但在第一次接受讯问时未能如实供述自己的罪行，不应认定为自首；湛某作为汽车维修行业的人员，多次制造虚假事故，实施诈骗行为，分别构成诈骗犯罪和保险诈骗犯罪，其主观恶性和社会危害性较大。故对辩护人关于“湛某具有自首情节，其社会危害性较小”的辩护意见，不予采纳；其他辩护意见，符合客观事实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十九条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条之规定，判决如下： 被告人湛某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币一万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，罚金人民币一万五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，缓刑三年，罚金人民币二万五千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 被告人胡某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，罚金人民币二千元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，罚金人民币一万五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九个月，缓刑一年，罚金人民币一万七千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，罚金人民币八千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 被告人马某犯诈骗罪，判处拘役二个月，缓刑三个月，罚金人民币三千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 被告人何某犯诈骗罪，判处罚金人民币三千元（罚金已缴纳）； 被告人季某犯诈骗罪，判处罚金人民币五千元（罚金已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  俞 勤 二〇二〇年七月十三日 法官助理  刘 瑾 书 记 员  马昌宇