偃师市人民法院执 行 裁 定 书（2020）豫0381执异29号案外人：河南嵩县农村商业银行股份有限公司,住所地:河南省嵩县白云大道中段。法定代表人：夏俊飞，该公司董事长。委托诉讼代理人：艾家凯，该行职工。申请执行人：洛阳万富小额贷款股份有限公司，住所地：洛阳市偃师上海国际商贸城。法定代表人：史万福，该公司董事长。被执行人：洛阳金鼓文化传播有限公司，住所地：洛阳市洛龙区长兴街与政和路交叉口东北角S3幢3-201。法定代表人：钱新强。被执行人:嵩县远鸿购物广场有限公司，住所地：嵩县城金城路与人民路交叉口。法定代表人：田洪武，该公司执行董事。被执行人:嵩县远鸿土产调味品有限公司，住所地：嵩县纸房乡高村上纸路口。法定代表人：田晓英。被执行人:田晓英，女，1975年6月5日生，汉族，住河南省洛阳市涧西区。被执行人:钱新强，男，1974年6月11日生，汉族，住新疆和静县。本院在执行洛阳万富小额贷款股份有限公司与洛阳金鼓文化传播有限公司、嵩县远鸿购物广场有限公司、嵩县远鸿土产调味品有限公司、田晓英、钱新强民间借贷纠纷一案中，案外人河南嵩县农村商业银行股份有限公司提出书面异议，本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。案外人河南嵩县农村商业银行股份有限公司称，请求法院依法解除（2019）豫0381执1441号之九、（2020）豫0381执恢166号之一执行裁定书对嵩县远鸿土产调味品有限公司保证金账户的查封。申请理由：2019年6月5日，嵩县远鸿土产调味品有限公司申请承兑金额1600万，敞口金额750万，为此提供保证金金额850万，申请使用期限12个月。根据约定出票日期为2019年6月18日，2020年6月18日到期。目前尚有1166.555408万元未归还，保证金不属于嵩县远鸿土产调味品有限公司存款，是其对我公司债权的质押，我公司在嵩县远鸿土产调味品有限公司不能归还债务时具有优先受偿权。最高人民法院关于适用担保法若干问题的解释第八十五条规定：“债务人或者第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿”，同时根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》(法发[2000]21号)第九条的规定：“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当依法解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施”基于以上事实和法律规定，特申请人民法院解除对被执行人保证金账户的冻结措施。本院查明:洛阳万富小额贷款股份有限公司诉洛阳金鼓文化传播有限公司、田晓英、嵩县远鸿购物广场有限公司、嵩县远鸿土产调味品有限公司、钱新强民间借贷纠纷一案，本院于2019年4月19日作出（2018）豫0381民初3979号民事判决书，判决：“一、被告洛阳金鼓文化传播有限公司于判决生效后10日内偿还原告洛阳万富小额贷款股份有限公司5000000元及利息(按月息2%从2015年1月9日计算至实际付款之日止，履行时扣除已付956334元)；二、被告田晓英、嵩县远鸿购物广场有限公司、嵩县远鸿土产调味品有限公司、钱新强承担连带清偿责任。本案受理费46800元，由被告洛阳金鼓文化传播有限公司、田晓英、嵩县远鸿购物广场有限公司、嵩县远鸿土产调味品有限公司、钱新强承担。”因洛阳金鼓文化传播有限公司、田晓英、嵩县远鸿购物广场有限公司、嵩县远鸿土产调味品有限公司、钱新强拒不履行生效法律文书确定的义务，洛阳万富小额贷款股份有限公司向本院申请强制执行。本院立案执行后，2019年8月13日本院作出（2019）豫0381执1441号之九执行裁定书、(2019)豫0381执1441号协助执行通知书，冻结被执行人嵩县远鸿土产调味品有限公司在河南嵩县农村商业银行股份有限公司66×××020001账户内的存款5099434元。2020年5月11日本院作出（2019）豫0381执1441号执行裁定书，裁定：“终结本次执行程序”。后洛阳万富小额贷款股份有限公司向本院申请恢复执行,2020年6月11日立案受理后,本院作出（2020）豫0381执恢166号之一执行裁定书、(2020)豫0381执166号之一协助执行通知书，再次冻结被执行人嵩县远鸿土产调味品有限公司在河南嵩县农村商业银行股份有限公司66×××020001账户内的存款3390566元。执行过程中,案外人河南嵩县农村商业银行股份有限公司提出执行异议,要求法院解除（2019）豫0381执1441号之九、（2020）豫0381执恢166号之一执行裁定书对嵩县远鸿土产调味品有限公司保证金账户的查封。另查明，2019年6月17日，嵩县远鸿土产调味品有限公司作为申请人，河南嵩县农村商业银行股份有限公司作为承兑人，签订一份《河南省农村信用社（商业银行）银行承兑汇票协议》（编号：嵩农信承字（2019）第075号），载明：“……9.1：开立银行承兑汇票金额人民币（大写）壹仟陆佰万元整。9.2：承兑人同意承兑由申请人开出符合下列内容银行承兑汇票47张，若为多笔承兑，详见附件（银行承兑汇票清单），若为承兑多张汇票，本协议条款及条件除非上下文义另有限定应当理解和解释为适用于每一张和任一张此等汇票。10.1：申请人开立银行承兑汇票时，应将保证金存入下述保证金账户。10.2：保证金账户（账号：66×××02）。10.3保证金的计息方式：定期。10.4保证金及利息为本协议下的债务提供担保。担保范围为本协议下本金及利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金和实现债权及质权的费用。实现债权及质权的费用包括但不限于催收费用、诉讼费（或仲裁费）、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其他费用。承兑人需对持票人付款时，有权执结扣划保证金及利息。……”河南嵩县农村商业银行股份有限公司提供一份《保证金存款专户证明》，载明：“嵩县远鸿土产调味品有限公司在我行申请办理银行承兑壹仟陆佰万元。该企业于2019年6月18日在嵩县农商银行营业部开设银行承兑汇票保证金专户。账号为：66×××02，截止2020年7月6日该保证专户余额为425.00万元。特此证明，河南嵩县农村商业银行股份有限公司2020年7月6日”。异议人另提供一份《嵩县农商银行银行承兑汇票保证金专户存款证实书》，载明：“现有嵩县远鸿土产调味品有限公司（承兑申请人）因购贷在我行申请办理银行承兑壹仟陆佰万元。经查：该企业已于2019年6月17日在嵩县农商银行营业部开设银行承兑汇票保证金专户，账号为：66×××02。本次申办银行承兑已存入425万元，截止2019年6月17日该企业在银行承兑汇票保证金专户余额为425万元。以上情况如有不实，由签名人承担责任。特此证明会计人员：刘静利客户经理：卢锋娜行长：乔延民河南嵩县农村商业银行股份有限公司2019年6月17日”。异议人另提供一份《河南省农村信用社对公客户信贷业务审批表》，主要载明：“客户名称：嵩县远鸿土产调味品有限公司，法定代表人：田晓英，……调查意见：同意为嵩县远鸿土产调味品有限公司办理银行承兑汇票1600万元，保证金850万元，银行承兑敞口750万元，期限12个月，用途为购货，由洛阳福安商贸有限公司、田晓英、钱新强、马文治提供担保。调查经办人：卢锋娜、李万玉，调查主责任人：乔延民，2019年6月12日……”河南嵩县农村商业银行股份有限公司另提供承兑签发记账凭证2张、河南农信综合柜面业务系统屏幕打印单47张，旨在证明河南嵩县农村商业银行股份有限公司分2次已对汇票承兑共计1600万元的事实。本院认为，《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条规定，“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。”本案中，因嵩县远鸿土产调味品有限公司拒不履行生效判决书确定的义务，本院根据申请执行人的申请冻结其银行账户符合法律规定，并无不当。但被执行人66×××02的账户为承兑汇票保证金账户，且金融机构已对汇票承兑，现异议人要求解除被执行人保证金账号的查封，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条规定，裁定如下：解除对嵩县远鸿土产调味品有限公司名下河南嵩县农村商业银行账号66×××02的冻结。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理；与原审判决、裁定无关的，可自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审 判 长  赵国钧人民陪审员  高佳铭人民陪审员  耿子惠二〇二〇年七月十六日代书 记员  肖锦霖