山西省晋中市太谷区人民法院刑 事 判 决 书（2020）晋0726刑初49号公诉机关晋中市太谷区人民检察院（原太谷县人民检察院）。被告人曲来伟，男，1992年5月13日出生，汉族，大学专科文化，山西省介休市人，捕前住太原市小店区，无业。2019年5月10日因殴打他人被太原市公安局迎泽分局行政拘留十五日。2019年11月6日被晋中市公安局太谷分局（原太谷县公安局）抓获，2019年11月7日因涉嫌诈骗罪被晋中市公安局太谷分局刑事拘留，2019年12月9日经晋中市太谷区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于晋中市太谷区看守所。辩护人徐华杰，山西泰民律师事务所律师。晋中市太谷区人民检察院以太检一部刑诉（2020）16号起诉书指控被告人曲来伟犯诈骗罪于2020年3月3日向本院提起公诉。本院于当日立案。2020年5月16日太谷区人民检察院以太检一部刑变诉（2020）1号变更起诉决定书，以信用卡诈骗罪、诈骗罪变更起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。晋中市太谷区人民检察院指派检察员武鸿鹏出庭支持公诉。被告人曲来伟及其辩护人徐华杰到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年10月底，被告人曲来伟从网上购买他人的微信号，联系微信广告商发布快捷办理信用卡、7折办理ＥＴＣ等虚假广告，诱导被害人通过微信扫描添加好友后实施诈骗。1、2019年11月1日晚，被害人赵某在微信朋友圈看到曲来伟发布的兴业银行信用卡广告，根据广告上的微信二维码名片添加曲来伟为好友，双方联系后，被告人曲来伟谎称是兴业银行的信用卡办事员，骗取了被害人赵某的信用卡信息、手机号、安全验证码、行车证照片等个人信息后，被告人曲来伟从被害人赵某的信用卡上盗刷21700元。2、2019年11月2日晚，被害人韩某在微信朋友圈看到曲来伟发布的办理ＥＴＣ广告，根据广告上的微信二维码名片添加曲来伟为好友，双方联系后，被告人曲来伟谎称打折办理ＥＴＣ，骗取了被害人韩某的信用卡信息、手机号、安全验证码等个人信息后，被告人曲来伟从被害人韩某信用卡盗刷27000元，被害人韩某发现后，及时联系相关机构将钱转回。3、2019年11月2日晚20时许，被害人程某在微信朋友圈看到曲来伟发布的兴业银行信用卡广告，根据广告上的微信二维码名片添加曲来伟为好友，双方联系后，被告人曲来伟谎称是兴业银行的信用卡办事员，骗取了被害人程某的信用卡信息、身份证照片、安全验证码等个人信息，被告人曲来伟从被害人程某的信用卡上盗刷6000元。4、2019年11月4日晚，被害人杨某在微信朋友圈看到曲来伟发布的兴业银行信用卡广告，根据广告上的微信二维码名片添加曲来伟为好友，双方联系后，被告人曲来伟谎称是兴业银行的信用卡办事员，骗取了被害人杨某的信用卡信息、身份证照片、安全验证码等个人信息后，被告人曲来伟从被害人杨某的信用卡上盗刷3000元。5、2019年11月3日，被害人张某1在微信朋友圈内看到曲来伟发布的信用卡广告，遂添加了曲来伟为好友，双方联系后，被告人曲来伟谎称是兴业银行的信用卡办事员，骗取了被害人张某1的银行卡信息、手机号码、安全验证码等个人信息后，要求张某1扫脸支付，被害人张某1按照曲来伟的要求操作后，其银行卡内的钱被曲来伟划走10000元。公诉机关认为，被告人曲来伟恶意透支他人信用卡，数额为57700元，属数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人曲来伟虚构事实，骗取公私财物，数额为10000元，属数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，被告人曲来伟的行为符合《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。被告人曲来伟实施信用卡诈骗中有27000元系未遂，依法可从轻处罚。在本案开庭审理中，公诉机关对指控的诈骗罪罪名进行了当庭变更，认为根据庭审调查，被告人曲来伟骗取被害人张某1的行为应认定为信用卡诈骗罪，并建议判处被告人曲来伟有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金五万元至八万元。被告人曲来伟对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中对公诉机关指控及变更罪名亦无异议。辩护人徐华杰的辩护意见是：对公诉机关指控被告人曲来伟构成信用卡诈骗罪不持异议。1、被告人信用卡诈骗金额应当认定2.7万元未遂。2、被告人案发后在家属配合下积极退赃退赔，并取得了被害人的谅解，可从轻处罚。3、被告人没有前科劣迹，初犯、偶犯，认罪认罚，可从轻处罚。4、被告人家庭生活困难，认识到了自己的错误，希望法庭从轻处罚。经审理查明，2019年10月底，被告人曲来伟从网上购买他人的微信号，联系微信广告商发布快捷办理信用卡、7折办理ＥＴＣ等虚假广告，诱导被害人通过微信扫描添加好友后实施犯罪，具体犯罪事实如下：1、2019年11月1日晚，被害人赵某在微信朋友圈看到曲来伟发布的兴业银行信用卡广告，根据广告上的微信二维码名片添加曲来伟为好友，双方联系后，被告人曲来伟谎称是兴业银行的信用卡办事员，骗取了被害人赵某的信用卡信息、手机号、安全验证码、行车证照片等个人信息后，被告人曲来伟从被害人赵某的信用卡盗刷21700元。2、2019年11月2日晚，被害人韩某在微信朋友圈看到曲来伟发布的办理ＥＴＣ广告，根据广告上的微信二维码名片添加曲来伟为好友，双方联系后，被告人曲来伟谎称打折办理ＥＴＣ，骗取了被害人韩某的信用卡信息、手机号、安全验证码等个人信息后，被告人曲来伟从被害人韩某信用卡盗刷27000元，被害人韩某发现后，及时联系相关机构将钱转回。3、2019年11月2日晚20时许，被害人程某在微信朋友圈看到曲来伟发布的兴业银行信用卡广告，根据广告上的微信二维码名片添加曲来伟为好友，双方联系后，被告人曲来伟谎称是兴业银行的信用卡办事员，骗取了被害人程某的信用卡信息、身份证照片、安全验证码等个人信息，被告人曲来伟从被害人程某的信用卡盗刷6000元。4、2019年11月3日，被害人张某1在微信朋友圈内看到曲来伟发布的信用卡广告，遂添加了曲来伟为好友，双方联系后，被告人曲来伟谎称是兴业银行的信用卡办事员，骗取了被害人张某1的银行卡信息、手机号码、安全验证码等个人信息后，又谎称需要张某1进行扫脸验证以拖延时间，后被告人曲来伟从被害人张某1信用卡盗刷10000元。5、2019年11月4日晚，被害人杨某在微信朋友圈看到曲来伟发布的兴业银行信用卡广告，根据广告上的微信二维码名片添加曲来伟为好友，双方联系后，被告人曲来伟谎称是兴业银行的信用卡办事员，骗取了被害人杨某的信用卡信息、身份证照片、安全验证码等个人信息后，被告人曲来伟从被害人杨某的信用卡上盗刷3000元。案发后，被告人曲来伟在其家属配合下，已对被害人杨某、赵某、程某、张某1进行了全部退赔，又赔偿韩某500元，并取得了被害人杨某、赵某、韩某、程某、张某1的谅解。对于上述事实，经当庭举证、质证，可以定案的依据有：1、被害人杨某、赵某、韩某、程某、张某1的报案材料2、程某、杨某、赵某、韩某、张某1出具的谅解书、收条证明：程某收到曲来伟6000元，对曲来伟的行为表示谅解。杨某收到曲来伟3000元，对曲来伟的行为表示谅解。赵某收到曲来伟23500元，对曲来伟的行为表示谅解。韩某收到曲来伟500元，对曲来伟的行为表示谅解。张某1收到曲来伟11000元，对曲来伟的行为表示谅解。3、赵某信用卡交易明细证明：2019年11月3日交易金额为21700元。4、被害人韩某提供的信用卡交易明细证明：2019年11月4日，韩某的农业银行信用卡多次消费27000元。明细显示当日产生挂失手续费50元。5、被害人韩某出具的说明证明：2019年11月4日被骗27000元，钱通过银行返回，没有任何损失。6、犯罪嫌疑人前科劣迹调查表、太原市公安局迎泽分局行政处罚决定书证明：2019年5月10日曲来伟因殴打他人被太原市公安局迎泽分局行政拘留十五日。7、太谷县公安局出具的抓获经过证明：2019年11月6日，该局民警在太原市小店区将曲来伟抓获。8、太谷县公安局胡村派出所出具的情况说明证明：（1）2019年11月6日我所破获犯罪嫌疑人曲来伟诈骗一案，其在该案中联系一个微信号，帮其通过发来的链接洗钱，因犯罪嫌疑人曲来伟是通过手机和对方联系的，且微信号记不清，事后犯罪嫌疑人曲来伟为逃避打击，将其手机恢复出厂设置且将手机卖出，故暂未查找到帮其洗钱的人。（2）2019年11月6日我所破获犯罪嫌疑人曲来伟诈骗一案，其在该案中联系一个微信号，花费1500元让给犯罪嫌疑人曲来伟在微信朋友圈发布信息，因事后犯罪嫌疑人曲来伟为逃避打击，将其手机恢复出厂设置且将手机卖出，故暂未查找到给其发布信息的人。（3）2019年11月6日我所破获犯罪嫌疑人曲来伟诈骗一案，其在该案中所用的两个微信号：×××和×××系网上联系到一个微信昵称：ＡＡＡＡ隔壁邻居的孩子（微信号×××）的微信号，在我所侦查此案时该号已被封，故暂未查出卖给曲来伟两个微信号的人。9、被告人曲来伟的户籍证明10、证人张某2的证言证明：2019年11月6日14时许，姓曲的男子与他对象相跟的来了我经营的ＯＰＰＯ专卖店里，将一部苹果ＸＳＭＡＸ手机以5500元的价格卖给了我。他给我手机时已经恢复出厂设置了，手机内没有任何东西。2019年7月24日姓曲的男子在我店里购买的苹果ＸＳＭＡＸ手机。我所经营的手机店在太原市小店区东ＯＰＰＯ门市。11、被害人赵某的陈述及其提供的聊天记录截图证明：2019年11月1日晚21时许,我在微信朋友圈看到一个微信好友（微信号:×××,昵称:Ａ0太谷微联邦）,发的一条信息,内容是“办理兴业银行信用卡,额度20000起,终身免年费,有卡的可以提额,办卡即送脚底按摩器,7折ＥＴＣ办理中”。附件是一个二维码名片,然后我用微信扫码后,添加了对方好友,我们就开始联系,我跟对方说要办理兴业银行的ＥＴＣ,对方说这两天有活动,ＥＴＣ七折优惠,对方问我是否有信用卡,我说有一张兴业的信用卡,透资额度31000元。对方让我把信用卡的正反面拍照微信发给他,后又问我要了信用卡绑定的手机号,我把手机号给了对方后,我的手机就收到银行发来的验证信息,内容是我的信用卡申请的ＡｐｐｌｅＰａｙ产品验证码是565602,我就问对方是怎么回事,对方跟我说是他用的苹果平板给我查账单提额了。我就把验证码告了对方,对方跟我要了行车证照片以及收件地址,说是办好后就给我邮寄。我就一直等着收快递。2019年11月3日20时15分,我的手机就收到兴业银行发来的交易提醒,内容是我的信用卡在2019年11月3日20时14分52秒,在商户名称为德兴市鸿运百货店消费21700元。我的微信账号:×××。我看到的广告是在微信号:×××,昵称“ＡＯ太谷微联邦”的朋友圈看到的,跟对方联系的是朋友圈发了一个微信二维码名片,扫码后添加的,这个人的微信号:×××,昵称:兴业银行许明。我的信用卡是兴业银行,卡号:62×××15,账户名:赵某。对方没有给我办理成功。对方问我要查询密码,交易密码没有问我要。12、被害人韩某的陈述及其提供的聊天记录截图证明：2019年11月2日的时候，我在微信内看到太谷百易便民信息站的朋友圈发了一条办理ＥＴＣ的信息,我就加了信息内描述的对方的微信号码,和对方联系,在对方的提示下向对方发送了我的中国农业银行的信用卡的照片,提供了银行发来的短信验证码,后我就去做别的事情了,到了第二天凌晨3点多的时候我的手机就收到信息提示我的农业银行的信用卡在5分钟之内被人刷走27000元。我的微信昵称是:简单就好,号码是:ｗｘｉｄ-ｋｔｒｊｂｗｚｊｘ3ａｕ31。对方的微信昵称是:兴业银行许明,号码是:×××。我的信用卡是农业银行信用卡,卡号是62×××85。对方没有使用其他方式联系我,就是微信联系我来。2019年11月4日我的27000元被“吴兴美佳电子银行”刷走，11月6日分14次将钱返还，具体怎么返还的我也不清楚，我问银行来，说是不能止付。13、被害人程某的陈述及其提供的聊天记录截图证明：2019年11月2日晚上20点左右,我在微信朋友圈看到一条代办信用卡的信息,我按照信息上留下的联系方式加了对方好友,咨询对方看能不办个信用卡,对方自称是兴业银行的信用卡办卡人员,在微信上就问我以前办过信用卡没有,我说我以前办的一**安的信用卡,然后对方给发过一个二维码,让我填写个人资料。就是让我填写一些个人信息和平安信用卡的信息:姓名、身份证号、电话、信用卡名称、查询密码、额度、欠了多少、可用额度、工作单位名称、地址、电话、家庭住址、收卡地址、直属亲属名字及电话、朋友名字及电话、身份证照片上传、信用卡照片上传。填完以后对方没一会儿我就收到一条兴业银行的动态密码信息和一条平安银行的动态密码信息,然后对方就问我动态密码,我就将两个动态密码都发给了对方,然后对方就让我等消息。早上的时候我的母亲告诉我说是平安银行的人给我妈打电话说是信用卡冻结了,我就赶紧查看手机,发现手机短信提示我用的信用卡凌晨2点左右被人刷了6000元,我就赶紧来报案了。平安信用卡的户主是我母亲武某,卡号:52×××21。这**安信用卡是我用我母亲的信息办理的,户主是我母亲。我加的一个叫“太谷信息通”微信好友在朋友圈发的一条信息。我不认识,对方就是一个发布信息的平台。这个人的昵称叫太谷信息通,微信号是×××。对方自称在榆次,是兴业银行的卡员,微信号:×××,昵称叫兴业银行许明。14、被害人杨某的陈述及其提供的聊天记录截图证明：2019年11月4日晚上我在一个叫:开拓者太谷县三站招代理安装投诉双封的微信号的朋友圈内,看到一则办理兴业银行的信用卡信息,后我就使用微信扫描二维码加上了对方的微信,按照对方的提示发送了我的信用卡的照片,和我的身份证，告诉了对方验证码。后到了4日晚上21时40分就我的信用卡内被盗刷3000元整,我收到银行的短信息,就先把卡冻结了。我的信用卡是招商银行信用卡,是我的户名,账号是:62×××70。15、被害人张某1的陈述及其提供的聊天记录截图证明：2019年11月3日我在微信朋友圈内看到一则信用卡提额的信息,就加了这个人的微信号码,和对方询问提额的相关情况,对方让我把我名下银行卡的相关信息发给他后我收到几次验证码都告诉对方了,过了一会儿对方问我要了我的手机号码,给我打了个电话,让我加对方的另一个微信,微信内后对方又给我了一个微信号码我登陆该微信以后,对方让我扫脸支付,我扫了一下脸我的银行卡内的钱就被划出去10000元,后我发现不对劲就冻结了银行卡报警了。我在太谷百易便民信息站看到的信息,微信号码是:×××。对方有两个微信号码,两个昵称都叫兴业银行许明,一个微信号是×××,一个是×××。我的微信昵称叫张某1,微信号码是×××。对方的电话号码是171××××1382。我的卡是中国工商银行卡,户名是张某1,卡号是62×××11。钱是×××年11月03日18时07分划走的,对手信息是中国银联无卡快捷支付业务专户,账户号是36×××65。16、被告人曲来伟的供述证明：我从2019年11月初开始诈骗，我通过微信里的微平台发广告，广告里就有我的微信二维码名片，然后被骗的人用微信联系我。广告内容大概是免费办理兴业银行的信用卡，7折办理兴业银行的ＥＴＣ，办卡激活后免费送按摩器或者中石化的500元的加油卡。我有两个微信号用来骗人，一个微信号×××，另一个是×××。两个微信昵称都是兴业银行许明，现在这两个微信都被封了。这两个微信号不是我注册的，是我从微信里找人买的，两个微信号是从一个人手里买的，总共花了260元，钱是用我的支付宝给对方扫码转账的。我不认识对方，只是通过一个叫借贷宝的微信群认识的对方。两个微信号是×××年10月底左右购买的。我先找人发布广告,有人加我微信好友后我就会问对方是办理兴业银行的信用卡还是ＥＴＣ,然后我就问对方是否有别的银行的信用卡,如果有兴业银行的信用卡的话,我就问他信用卡的名字、身份证号、手机号,我就告诉对方可以办多大额度的兴业银行的信用卡,如果对方不是兴业银行的信用卡,我就会问对方办的是哪个银行的信用卡,透支额度和负债是多少，问清楚后我就让对方把信用卡的正反面给我以图片的形式发到我微信上,我用我的苹果手机里的ａｐｐｌｅｐａｙ,这个是苹果手机专有的ａｐｐ软件,相当于免卡线上支付功能,支付时不需要银行卡,我根据发来的图片,在手机的ａｐｐｌｅｐａｙ上输入对方的银行卡卡号、银行卡的有效期、安全码（银行卡背面磁条处的七位数的后三位）,输完后会给受害人信用卡绑定的手机发过去验证码,有的人直接就告我了,有人问的话我就骗他是查账单用了,然后我在我的苹果手机ａｐｐｌｅｐａｙ上输入验证码后,我就把受害人的信用卡成功的绑定到我的手机上,我就可以消费了。因为苹果手机ａｐｐｌｅｐａｙ这个功能是不能直接转账,我找的这个人给我发来一个链接,我打开这个链接后,出来的内容就是向什么什么商户付款,我只需要输入金额和信用卡的支付密码就可以了。钱支付过去后,这个人就问我怎么给我返钱。我在金莎娱乐（实际上就是赌博用的）这个网站上我就注册的账户了,每次我骗得钱除去对方扣的手续费后,我就把我应得的钱投资到这个网站上,只是在充值的时候,会生成一个微信支付二维码,我把这个二维码给这个人发过去后,对方就给我扫码支付了,也就是对方给我充值了。然后我在这个网站上再把钱套出来,这个网站不收取手续费。我在这个网站注册的时候,就绑定的我的农业银行卡,套出的钱就去了我的银行卡里。银行卡号:62×××77,户名是我的名字。我是通过微信和对方联系的,他的微信昵称是六个字,其中有祈祷这两个字,其他的我不清楚了。我用的微信号是×××联系的对方。链接我记不清了,每次的链接都不一样,登陆链接的手机在2019年11月6日下午我卖出去了。因为这个手机就是我骗人专用的手机,这个手机绑定的ａｐｐｌｅｐａｙ、两个骗人用的微信号也是在这个手机上登陆的,链接也是在这个手机的浏览器打开的,我怕被公安人员找到我,就把手机卖到太原的真武路万豪广场附近的ＯＰＰＯ专卖,卖了5500元。我恢复了出厂设置后才卖的手机。网站里的钱我还没有往出套了,这个网站上有四万元左右。赌博网站的网址在我的电脑上就能看到,网站的名称是金莎娱乐,其他的我记不清了。账户名:ｘｕｌａｉｗｅｉ001,密码:97252854。我记得有一个商户是云南那边的,其他的商户我记不清了。大概有三四个,每次都不一样。我骗了太谷的有五个人,其中有个男的是个医生,我骗了他1万元;有个女的要给她母亲办理兴业信用卡,这个女的提供的是她母亲的平安银行信用卡,这个女的我骗了她5000-6000元,具体金额记不清了。另外一个女的,我骗了她3000元,信用卡刷的是招商的,另外两个男的,我骗的钱应该超过两万了,但是具体金额记不清了,其中的一个男的是要办理ＥＴＣ和提升兴业银行卡信用卡的额度;另一个男的我记不清了。我让这些人给我发身份证来,我看他们的身份证是太谷的。我没有给他们办成他们要办的业务,我把受害人的个人资料都提交到兴业银行的微信公众号上了,一直都在审核中。公众号的名称是:兴业银行,这个公众号可以申请办理信用卡,没有ＥＴＣ办理功能。我这起不了作用,主要看受害人的个人情况,具体看对方的征信记录、负债高低、银行流水记录多不多等因素。我这最多能查到对方的预审额度,其他的不能给对方提供帮助。7折办理ＥＴＣ是办理的兴业银行的。兴业银行的ＥＴＣ没有7折优惠。我主要是通过微信联系受害人,有时也用手机打电话。微信联系不上对方后,我就打电话联系。我自己用的181××××7666、17303416668,这两个号是我平时生活中自已用的,没有联系过受害人,跟受害人联系我用的电话都是我从网上微信朋友圈发的广告,我联系上后买的流量卡,这些卡都不是我的名字。流量卡在我作案用的苹果手机上插的了。我买了五张流量卡,流量卡打一次电话就欠费不能用了,一般我只是用流量,用完流量后我就扔了。我跟受害人联系的卡号是171开头的,其余的数字我记不清了。另外两张卡我骗完后就扔了。其当庭供述称：让张某1扫脸是为了验证身份，拖延时间，不是让他进行扫脸支付，盗刷卡里的钱通过之前骗取的信息资料自己就能独立完成。17、检查笔录证明：曲来伟供述其将诈骗所得的现金转入一个名为“金莎娱乐”赌博网站,曲来伟在该注册自己的账户。×××年11月11日太谷县公安局民警郝建强、高旭峰在太谷县公安局网安大队对曲来伟使用的电脑进行检查。曲来伟将电脑开机后进行操作登录其在赌博网站注册的账户,在登录的过程中发现账户已被冻结,经多次尝试,仍然无法打开。后发现其电脑版登录微信,登录界面头像为兴业银行许明的账号,曲来伟交代使用该电脑登录微信进行诈骗,民警进行拍照固定,查看电脑内桌面上的图片发现其付钱给他人,让他人在朋友圈内发布用于诈骗的微信朋友圈图片内容的广告,同时进行拍照固定。18、吸毒现场检测报告书证明：曲来伟的检测样本经现场检测，结果呈阴性。19、辨认笔录证明：辨认人张某2辨认出曲来伟就是2019年11月6日14时许，在位于太原市小店区专卖店卖给其手机的人。本院认为，被告人曲来伟骗取他人信用卡信息资料，并通过通讯终端等使用，进行信用卡诈骗活动，数额达67700元，属数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人曲来伟多次实施信用卡诈骗，可酌情从重处罚。被告人曲来伟在对被害人韩某实施信用卡诈骗活动中，因意志以外的原因而未能得逞，系未遂，依法可减轻处罚。被告人曲来伟到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，在其家属的配合下积极对被害人进行全部退赔，并取得了全部被害人的谅解，对其可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。对于辩护人所提出的辩护意见，与本院上述认定一致的，予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十三条、第六十一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人曲来伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月6日起至2023年6月5日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  薛斌审 判 员  杨琛人民陪审员  闫彦二〇二〇年七月八日书 记 员  李娟