浙江省浦江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0726刑初126号 公诉机关浙江省浦江县人民检察院。 被告人孙晓攀，曾用名孙小胖，男，1987年11月23日出生，汉族，大学本科，经商，住浙江省浦江县。因本案于2019年10月7日被浦江县公安局刑事拘留，同年11月4日被逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人徐晓娟、徐峰，浙江春秋联合律师事务所律师。 浦江县人民检察院以浦检公诉刑诉[2020]521号起诉书指控被告人孙晓攀犯集资诈骗罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浦江县人民检察院指派检察员陈瑛出庭支持公诉，被告人孙晓攀及其辩护人徐晓娟、徐峰到庭参加诉讼。现已审理终结。 浦江县人民检察院指控，被告人孙晓攀以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，用于赌博、挥霍，致使大部分资金不能归还，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人孙晓攀对起诉书指控的犯罪事实和定性没有异议。 辩护人徐晓娟的辩护意见为：对公诉机关指控被告人孙晓攀犯集资诈骗罪的罪名没有异议，但具有如下辩护意见：1、证据上有欠缺，对还款数额及去向，证据并不完全充分。本案所涉及的被害人较多，被告人是不可能清楚的记得资金的往来情况，被害人的陈述与被告人的供述不一致的，应作出有利于被告人的金额认定。2、对于借款的资金流向，哪些用于赌博、哪些用于娱乐消费、哪些用于后债还前债等，没有具体明确的数字界定，仅凭被告人的供述认定，那些赌博账号也只是公诉人推断出来的六百多万元用于赌博，但被告人孙晓攀只供述二百余万元用于赌博。虽然被告人孙晓攀承认了二、三百万元的资金用于赌博的平台，辩护人认为还应以查实的确信证据来认定。3、在辩护人的会见过程当中，被告人也讲到有些是没有转账记录的，借条都是利息，虽然被害人有借条，但借到现金的话都是所欠的利息，没有实际拿到本金，被害人拿到的利息有四、五、六分的利息，有些拿到的利息远远高于本金。如果再把这些数额都计算在诈骗金额内，显然是不符合法律规定的，而且被告人没有非法占有为目的，他没有实际非法占用资金而拒不返还的行为，那他就不构成集资诈骗罪，而是其他的罪名。4、起诉书指控的第一、四起被告人孙晓攀向施作福的借款确实是用于购买房屋，张某1的借款一开始也确实是用于投资买卖二手车的交易行为，但具体数额也难认定，应属于民间借贷，不应计入诈骗金额。5、被告人孙晓攀系初犯，请法庭酌情予以考虑。6、被告人孙晓攀一开始都能按时支付利息，后很多都是被害人一定要借款给被告人孙晓攀的。7、被告人孙晓攀在公安侦查阶段做了认罪认罚，但在审查起诉阶段及今天的庭审阶段虽然对数额有一定的辩解，但并不否认集资诈骗罪的罪名，可能在认识上存在一定的问题。8、被告人孙晓攀在集资诈骗罪中没有非法获利，本案中有部分资金是后债归还前债。9、辩护人认为不能以所有的受害人向被告人孙晓攀转账的金额来认定集资诈骗的数额。结合被告人的辩解，认为出具给有些受害人的借条，如没有转账记录的，均是利息。综上所述，请求法庭对被告人孙晓攀从轻处罚并判处有期徒刑十年。 经审理查明： 2017年12月份以来，被告人孙晓攀以买卖二手汽车、投资购买厂房、投资工程等为由，先后从张某1、朱某、潘某、张某2、张某3、吴某、方某、孙某、李某、黄某等十余名社会不特定人员处非法集资总计人民币822.32万元（以下币种均为人民币）。上述资金被孙晓攀用于赌博、娱乐消费以及“后债还前债”等用途，以致其中的574.676万元不能返还。具体事实如下： 1、2017年12月至2018年11月期间，被告人孙晓攀以资金周转及投资买卖二手汽车等为由，先后向张某1非法集资66万元，已归还19.4万元。截至案发，尚有46.6万元未归还。 2、2018年1月至12月份期间，被告人孙晓攀以投资买卖厂房及二手汽车等为由，先后向朱某非法集资81.25万元，已归还45.17万元。截至案发，尚有36.08万元未归还。 3、2018年3月至12月期间，被告人孙晓攀以投资买卖厂房等为由，先后向潘某非法集资102.9万元，已归还3.2万元。截至案发，尚有99.7万元未归还。 4、2018年4月至7月期间，被告人孙晓攀以需要资金购买房屋及投资买卖二手汽车等为由，先后向施作福非法集资15万元，已归还5万元。截至案发，尚有10万元未归还。 5、2018年5月至2019年1月期间，被告人孙晓攀以投资买卖二手汽车等为由，先后向张某2非法集资39.5万元。截至案发，尚有39.5万元未归还。 6、2018年6月至2019年1月期间，被告人孙晓攀以投资买卖二手汽车及急需资金等为由，先后向张某3非法集资76.09万元，已归还39.15万元。截至案发，尚有36.94万元未归还。 7、2018年7月至12月期间，被告人孙晓攀以投资买卖房屋及二手汽车等为由，先后向吴某非法集资129.64万元，已归还25.048万元。截至案发，尚有104.592万元未归还。 8、2018年9月至11月份期间，被告人孙晓攀以投资买卖厂房及二手汽车等为由，先后向方某非法集资126.81万元，已归还57.526万元。截至案发，尚有69.284万元未归还。 9、2018年9月至12月期间，被告人孙晓攀以投资买卖厂房及二手汽车、投资工程等为由，先后向孙某非法集资105.63万元，已归还31.66万元。截至案发，尚有73.97万元未归还。 10、2018年9月至2019年1月期间，被告人孙晓攀以投资买卖二手汽车等为由，先后向李某非法集资18万元，已归还6.06万元。截至案发，尚有11.94万元未归还。 11、2018年12月至2019年1月份期间，被告人孙晓攀以投资买卖厂房为由，先后向黄某非法集资61.5万元，已归还15.43万元。截至案发，尚有46.07万元未归还。 证明以上事实的证据有：被告人孙晓攀的供述和辩解，被害人张某1、朱某、潘某、张某2、张某3、吴某、方某、孙某、李某、黄某的陈述，证人于某证言，接受证据材料清单，调取证据清单，借条，银行、支付宝、微信交易流水,扣押清单,不动产登记信息查询,浙江省二手房买卖合同,光盘,被告人孙晓攀的户籍证明及归案经过等。经当庭举证、质证，被告人孙晓攀无异议，本院予以确认。 本院认为，被告人孙晓攀以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，用于赌博、挥霍，致使大部分资金不能归还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。辩护人提出有些受害人从被告人处拿到的月息4.5分至6分的利息已远远超过了其中的借款本金，不能计入诈骗金额；起诉书指控的第一起和第四起，向张某1和施作福借款是用于企业资金周转和购买房屋，并不必然构成集资诈骗犯罪，应属于民法中的民间借贷纠纷，该两起涉及的金额，不应计入诈骗金额。本院查明认为无证据证明被告人已支付了高额利息，不能认定已支付的利息远远超过了其中的借款本金，对此辩护意见，本院不予采纳。从被告人向张某1和施作福两人借款后的资金流向证实所借之款并非用于企业资金周转和购买房屋，因借款时间与购买房屋的时间不相吻合，资金流向不能证明用于购买房屋，部分资金用于赌博，少部分用于归还前债，辩护人的以上辩护意见，本院不予支持。综上，根据被告人孙晓攀的犯罪事实、性质、情节以及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙晓攀犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月7日起至2031年10月6日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人孙晓攀的犯罪所得予以追缴，发还被害人；追缴不足部分，由被告人予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  洪秀珍 人民陪审员  项为明 人民陪审员  严海锋 二〇二〇年七月十五日 代书 记员  方 芳 SHAPE*MERGEFORMAT SHAPE*MERGEFORMAT