福建省浦城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0722刑初98号 公诉机关福建省浦城县人民检察院。 被告人张显柱，男，1989年12月14日出生于山东省曹县，汉族，高中文化，务工，户籍地山东省菏泽市曹县，租住浦城县。2019年10月21日，因涉嫌犯诈骗罪被浦城县公安局刑事拘留。同年11月26日，经福建省浦城县人民检察院批准，由浦城县公安局执行逮捕，现羁押于浦城县看守所。 福建省浦城县人民检察院以浦检公刑诉（2020）77号起诉书指控被告人张显柱犯诈骗罪，于2020年4月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年5月28日对本案公开开庭进行了审理。浦城县人民检察院指派检察员周方出庭支持公诉，被告人张显柱到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2016年年底至2019年，被告人张显柱在山东省乳山市乳山金鼎房地产开发有限公司驻福建省福州市仓山区金山分公司、浦城县分公司任职期间，其明知入不敷出，仍以缴纳房款可获优惠、缴纳意向金可成为公司员工等借口骗取客户钱款共计196.7万元，用以偿还欠款及日常开支。具体为：被告人张显柱骗取徐某15万元人民币（币种，下同）、周某38.8万、徐某28.5万元、张某119万元、杨某4万元、林某17.5万、张某26万元、张某336万元、张某45万元、张某57.9万元、吴某13万元、赵某4万元、蔡某15万元、蔡某25万元、钟某15万元、钟巧玲5万元、叶某10万元、徐某35.5万元、张某62.5万元、余某4万元。公诉机关认为被告人张显柱的行为已构成诈骗罪，建议对其判处十一年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金。 庭审时，被告人张显柱辩解称：1、对起诉指控骗取张某119万元有异议，他归还一部分，还欠11万多元。2、对起诉指控骗取林某17.5万有异议，他归还一部分，还欠12万元。3、对起诉指控的骗取张某336万有异议，他归还10万元左右。4、对起诉指控骗取张某45万元，他归还3万元，还欠2万元。5、对起诉指控的骗取张某57.9万元有异议，他归还2万元，还欠5.9万元。6、对起诉指控的骗取吴某13万元有异议，他归还3千元，还欠2.7万元。7、对指控其骗取叶某10万元有异议，他归还3万元。8、对起诉指控骗取余某4万元有异议，他归还1万余元。 经审理查明：2016年至2019年间，被告人张显柱任职乳山市乳山金鼎房地产开发有限公司驻福州市仓山区金山分公司、乳山如意房产中介有限公司及浦城县销售点期间，被害人徐某1等人经过张显柱的推荐，订购或购买乳山市。张显柱因需还债即以预交房款可获优惠、交纳封房金可成为公司员工、儿子患病需要借钱等理由，收取徐某1等20名客户的款项用于其还债等。具体如下： 一、2016年12月，被告人张显柱对被害人徐某1谎称还需缴纳购房款5万元，并以可少交税为由，叫徐某1把这5万元给其使用。12月20日，张显柱向徐某1出具借款5万元的借条，定于2017年3月底前归还，但至今未还。该起诈骗数额为5万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、借条，证实2016年12月20日，被告人张显柱向被害人徐某1借款5万元，定于2017年3月底前归还。 2、被害人徐某1的陈述，证实2016年7月，他随被告人张显柱到乳山订购1套房子。交纳45万元房款后，张显柱以可以让他少交税为由，让他将还需缴纳的购房款5万元先给其使用。实际上购房款就是45万元，不需再交5万元。张显柱至今未退还他这5万元。 3、被告人张显柱的供述，证实他因需钱还债，对被害人徐某1谎称购房款50万元不能少，但以其经理的身份可以申请优惠5万元，这5万元就给他用，而且房款少的税费也低。徐某1叫他写5万元的借条。 二、2017年10月，被害人周某未缴纳剩余房款被乳山金鼎房地产开发有限公司解除房产认购，被告人张显柱对周某谎称把原订购的两套房的余款缴清可以退款或再选购房子，周某同意。周某及妻子黄晓兰就将38.8万元转到张显柱的账户后，要求张显柱交房或者退款，张显柱就以各种理由推脱，并私刻“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”以公司的名义出具38.8万元收据和以个人名义出具38.8万元的借条给周某，款项至今未退还。该起诈骗数额为38.8万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、收据、闽公鉴（2020）59号福建省公安厅物证鉴定中心鉴定书，证实2017年8-11月，被告人张显柱5次收取周某、黄晓兰交款38.8万元，收据加盖“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”的印文与乳山金鼎房地产开发有限公司提供的财物专用章的印文不是同一枚印章所盖。 2、借条，证实2017年11月9日，被告人张显柱向被害人周某出具38.8万元的借条。 3、证人李某的证言，证实被害人周某要求被告人张显柱退还38.8万，但没有退还。 4、被害人周某的证言，证实2017年4月22日，经被告人张显柱推荐他订购乳山市的两套房子，缴纳首付款16.8万元。2017年12月，公司认为他违约而解除房产认购，张显柱就说可以帮助退款和再选购房子，并让他把原购房余款38.8万元交给张显柱。他和妻子黄晓兰将38.8万元转到张显柱在建行尾号2597的账户，张显柱出具加盖“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”的38.8万元收据。他催张显柱交房或退款时，张显柱承认38.8万是其个人所用并出具38.8万元的借条，但是以各种理由推脱还款。 5、被告人张显柱的供述，证实2017年4、5月，他带周某到乳山市看房，周某看中两套房缴纳首付款。2017年10月，周某未交纳剩余房款被公司清房，他对周某说可以申请退钱也可以再选好的房子。因需要钱还外债，他对周某谎称把原来购买两套房的余款40多万元缴清，转到他建行尾号2597的账户，可以再购房。他出具加盖私刻“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”的收据给周某。周某要求交房时，他就编造房子未封顶等理由推脱。至今他还欠周某38万多元，没有能力还。 三、2018年10月25日，被告人张显柱向被害人徐某2借款5万元并出具借条，定于2019年11月29日前归还。同年11月29日，向徐某2借款3.5万元，出具包含利息3千元的3.8万元借条，定于2018年12月1日归还。借款至今未还，该起诈骗数额为8.5万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、借条，证实2018年10月25日，被告人张显柱向被害人徐某2借款5万元，定于2019年11月29日前归还。2018年11月29日，张显柱向被害人徐某2借款3.8万元，定于2018年12月1日归还。 2、取款凭证，证实被害人徐某2于2018年10月24日和25日，共取款5万元。 3、被害人徐某2的陈述，证实2017年底，他随被告人张显柱到乳山看房源，并订购1套房子。2018年初，张显柱叫他到金鼎房产公司浦城销售点做员工、某2千元。同年10月，张显柱以公司领导资金困难为由向他借款5万元并出具借条。11月29日，张显柱以急需用钱的理由向他借款3.5万元，并出具包含补偿款3千元的3.8万元借条。 4、被告人张显柱的供述，证实他因需钱还债向被害人徐某2借款5万元和3.5万元，并分别出具5万元的借条和包括利息3千元的3.8万借条。 四、2018年5月，被害人张某1对张显柱产生怀疑要求退款，张显柱就谎称再交10万元购房款退款不会有损失，张某1听信后将10万元转给张显柱。同年8月，张显柱因需还债，对张某1谎称交5万元的封房金可以到其公司上班，到期本金可以退还。张某1转账3万元给张显柱。张显柱还编造其孩子生病等多种理由陆续向张某1借钱，期间有归还部分，至今还欠张某111.75万元，张显柱出具11.75万元的借条。该起诈骗数额为11.75万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、兼职协议，证实被告人张显柱以金鼎房产咨询有限公司金山分公司名义雇佣张某1为兼职员工2500元／月。 2、建行转账信息，证实2018年6月1日，6月7日、6月20日和8月6日，被害人张某1分别转账5万元、3万元、2万元和3万元给被告人张显柱。 3、承诺书，证实2018年6月至2019年7月12日，被告人张显柱多次承诺归还被害人张某1钱款。 4、借条，2019年11月29日，被告人张显柱出具11.75万元借条给张某1。 5、被害人张某1的陈述，证实2018年4月20日，经被告人张显柱推荐，他订购乳山益天房地产公司的湖畔人家小区的房子并交定金5万元。同年4月26日，按张显柱的要求他交15万元首付款，张显柱出示3张公司的收据让他拍照。他产生怀疑后要求退房退款，张显柱就说退房要扣5万元，如果再交10万元以其经理的身份能申请1套房子，房子出卖后卖主付的定金可以给他，共30万元分两次退还给他。他就转给张显柱10万元。8月6日，张显柱以让他到其公司上班、某2500元为由，让他交5万元，到期本金退还。8月6日，他转账3万元给张显柱。2018年7月6日，张显柱以其儿子患病为由向他借款6万元，陆续还了1、2万元。至今张显柱还欠他11.75万元。 6、被告人张显柱的供述，证实2018年4、5月，他带张某1到乳山湖畔人家小区看房源，张某1看中房子并交定金5万元，之后张某1补交15万元多首付款，这些都是交到公司账户。同年7月，因需还债，他骗张某1出5万元封房金，每月可分红2500元，年终还本金，张某1只给他3万元，他写1张5万元加盖他私刻“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”的收据发照片给张某1。在张某1要求退款并且又有人逼债时，他对张某1谎称再交10万元，退款就不会有损失，张某1将10万元转到他账户。他还编造孩子生病等多种理由向张某1借钱，有归还部分，现在他还欠张某111万多元。他给张某1的兼职协议中加盖的“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”是他私刻的。 本院评判认为，被告人张显柱辩解称其还了被害人张某1一部分，还欠被害人张某111万多元，张显柱出具2019年11月29日的借条和张某1的陈述均证实张显柱还欠张某111.75万元，该起诈骗数额应为11.75万元，张显柱的辩解意见予以采纳。 五、2016年8月，被告人张显柱和被害人杨某合伙购买1辆凯迪拉克轿车，车主登记为杨某。张显柱对杨某谎称帮客户垫资有钱赚，向杨某借款4万元并承诺会支付车子的租金、垫付的罚款等2.9万元。杨某遂转账给张显柱4万元，张显柱于2019年8月7日出具6.9万元的借条给杨某。该起其诈骗数额为4万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、借条，证实2019年8月7日，被告人张显柱向被害人杨某出具借款6.9万元的借条，定于2019年9月15日前归还。 2、账单详情，证实被害人杨某与被告人张显柱互相转账的情况。 3、被害人杨某的陈述，证实2016年8月，他通过被告人张显柱的介绍购买乳山市后，张显柱和他合伙购买1辆凯迪拉克轿车，该车登记在他的名下，平时由张显柱租用。期间张显柱以帮客户垫资等理由向他借款4万元。2019年8月7日，张显柱出具6.9万元（其中2.9万元为张显柱欠的车子租金、垫付的罚款、承诺会分给他的钱）的借条给他。 4、被告人张显柱的供述，证实他和被害人杨某合伙购买1辆凯迪拉克轿车，该车登记在杨某的名下，平时由他租用。2019年间，他需钱还债就谎称帮助客户退款可以赚钱而向杨某借款3万元或4万元，并承诺事后会归还本金并付利息、车子租金、垫付的罚款等。 六、2019年4月26日，被告人张显柱以帮客户垫资的名义向被害人林某借款5.5万元并出具借条。同年4月30日，张显柱以合伙购买金鼎公司福利房的名义叫林某出资12万元，张显柱出具收条并出示加盖“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”用章”数额27万元的假收据。该起诈骗数额为17.5万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、购房协议、收据，证实被告人张显柱与被害人林某签订购买，林某出资12万元的协议。张显柱出具加盖“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”缴款人为张显柱的收据，收据内容为张显柱缴款27万元购买的员工定房。 2、借条，证实2019年4月26日，被告人张显柱向被害人林某借款5.5万元的借条，定于2019年5月20日前归还。 3、收条，证实2019年4月30日，被告人张显柱收取被害人林某12万元购房款。 4、被害人林某的自述材料，证实2019年4月26日，被告人张显柱以帮客户垫资的名义向她借款5.5万元，承诺利息3-4千元，定于当年5月30日前归还，但至今未还。2019年4月30日，张显柱以合伙（合伙人还包括张某3、赵某）购买金鼎公司福利房的名义，叫她出资12万元，她转账给张显柱。张显柱提供加盖“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”的收据。她要求退款时，张显柱说钱已交给金鼎公司。 5、被告人张显柱的供述，证实2019年上半年，他以和被害人林某合伙购买其公司员工福利房然后转卖盈利为由，转账收取林某12万元，之后又陆续转账收取林某10-12万元，都被他用于还债。林某叫他退钱时，他还了一部分，至今还欠林某12万元。 本院评判认为，被告人张显柱辩解称他有归还林某一部分，还欠12万元。经查张显柱出具了12万元收条和5.5万元的借条，并有林某的陈述印证，该辩解意见不予采纳。 七、2019年4月，被告人张显柱对被害人张某2谎称再交6万元可以申请贷款，张某2将6万元给张显柱，张显柱出具借款2万元的借条和收款4万元的收条。张某2、苏长琴夫妇退掉订购房后要求张显柱归还6万元，张显柱以其儿子患病没钱为由，拖欠不还。该起诈骗数额为6万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、收条、借条，证实2019年4月18日，被告人张显柱收到苏长琴购房款4万元，向苏长琴借款2万元。 2、被害人张某2的陈述，证实2019年4月，他和妻子苏长琴随被告人张显柱到乳山市看房源，以苏长琴的名字订购1套房子，并交定金。4月18日，张显柱说再交6万元可以申请贷款，他分两笔给张显柱，张显柱出具收条和借条给他。他退房后要求张显柱退款，张显柱开始说钱已交到公司，之后又以其子患白血病没钱为由，拖欠不还。 3、被告人张显柱的供述，证实2019年4月份，被害人张某2看中乳山市子。因需钱还债，他以帮客户垫资为由向张某2借款6万元，他给张某21张借条和1张收条。 八、2009年4月25日，被告人张显柱对张某3说交纳5万元封房金，每月可分得2500元。张某3将5万元给张显柱，张显柱出具收条。当月29日，张显柱以每周600元利息向张某3借款5万元，张某3将2.3万元给张显柱，并由其子柯家甬转账2.7万元给张显柱，张显柱出具5万元借条。5月份，张显柱又以和张某3、赵某一起合伙购买其公司的福利房为由，叫张某3出资13万元。张某3付款后张显柱出具加盖“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”的假收据给张某3、赵某。7月份，张显柱谎称其姐出车祸向张某3借款13余万元。期间张显柱陆续还给张某36万余元。该起诈骗数额为30万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、购房协议、收据，分别证实2019年6月13日，张显柱与张某3、赵某签订合伙购买金鼎公司在的协议，约定张显柱、张某3、赵某分别出资10万元、13万元和4万元。张显柱出具加盖“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”缴款人为张显柱的收据，收据内容为张显柱缴款27万元购买员工定房。 2、收条、借条，证实2009年4月25日，被告人张显柱收取张某3封房金5万元。2009年4月29日，张显柱向张某3借款5万元，每周利息600元，定于当年7月30日前归还。2019年5月28日，张显柱向张某3借款10万元，月利息1500元，定于2020年12月30日前归还。2019年7月31日，张显柱向张某3借款10万元，定于2020年12月30日前归还。 3、账单详情、明细清单，证实2019年间，张某3、柯家甬转款给被告人张显柱的情况。张显柱转还给张某3共6.11万元。 4、被害人张某3的陈述，证实2009年2月底，她随被告人张显柱到乳山市看房，并订购1套房子。4月底，张显柱叫她交5万元封房金，期限1年，每月可分得2500元，到期本金退还。她将现金5万元给张显柱，张显柱出具借条，她只分得4600元。几天后，以每周600元利息又向她借5万元，她付现金2.3万元给张显柱，其子柯家甬转账2.7万元给张显柱，张显柱出具借条。5月底6月初，张显柱以和她及赵某合伙购买乳山市公司的1套房子等待涨价为由，叫她出资13万元，她付钱后张显柱出具加盖“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”的收据给她。6月底7月初，张显柱以其姐出车祸为由，向她借13万多元。7月底，张显柱出具借条给她，8月份，张显柱陆续还给她6万多元。 5、被告人张显柱的供述，证实2019年3月份，被害人张某3通过他购买乳山子，并交纳了首付款。因需钱还债，他以交5万元封房金、每月可分得2500元为条件，叫张某3交纳封房金，张某3将5万元给他，他出具收条。他又以每周600元利息向张某3借5万元，他出具借条，这笔还了2-3万元。6月，他以和张某3、赵某一起合伙购买乳山市子要付首付款27万元为由，叫张某3出资13万元，他出具加盖“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”假收据给张某3、赵某。7月份左右，他以资金紧张为由向张某3借款10多万元，并以其姐姐出车祸为由拖欠。 本院评判认为，被告人张显柱辩解称其还给张某310万元左右。张某3陈述她交给张显柱36万元余元，张显柱有陆续给她6万余元，转账记录也为6.11万元。应认定张显柱还给张某36.11万元。张显柱出具给张某3的借条为30万元。该起诈骗数额应认定为30万元。 九、2019年4月16日，被告人张显柱让被害人张某4的购房尾款5万元给他使用，承诺每周付600元给张某4，张显柱出具收条。张某4要求张显柱还款时，张显柱以其儿子得病等理由拖欠。该起诈骗数额为5万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、收条，证实2019年4月16日，被告人张显柱向张某4借款5万元。 2、被害人张某4的陈述，证实2019年4月，她随被告人张显柱到山东乳山购房。4月16日，她在浦城销售点交购房尾款时，张显柱叫她将尾款5万元给他使用，每周会付600元给她。她付现金5万元给张显柱，张显柱出具收条。她每次叫张显柱还钱时，张显柱以其儿子得病等理由拖欠。 3、被告人张显柱的供述，证实2019年4月，被害人张某4到山东乳山购房后，因债主催他还钱，他叫张某4的购房尾款5万元给他使用，承诺每周付600元给张某4。之后张某4找他还钱，他以儿子患病等理由拖欠。 本院评判认为，被告人张显柱辩解称其返还张某43万元，还欠2万元。经查张显柱出具5万元收条，并有张某4的陈述印证，该辩解意见不予采纳。 十、2019年4月，被告人张显柱需还债以张某5交纳5万元封房金，公司可为她还房贷为条件，向张某5收取5万元，并出收据和保证书。同年6月份，张显柱向张某5借2.9万元。张某5多次叫张显柱还款后，张显柱还给张某52万元。该起诈骗数额为5.9万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、收条、承诺书，证实2019年4月29日，被告人张显柱收取被害人张某55万元，并承诺此款可退等条件。 2、交易明细，证实被害人张某5与被告人张显柱的转款情况。 3、被害人张某5的陈述，证实2019年4月20日，被害人张某5经张显柱的推荐在山东乳山订购金鼎公司的1套房子。之后，张显柱以缴纳5万元的封房金，公司可以为她还房贷，收取她5万元，并出收据和保证书。6月份，又向她借2.9万元，张显柱只还给她2万元。 4、被告人张显柱的供述，证实被害人张某5订购山东乳山购房1套后，他因需还债以缴纳5万元封房金每月可以得到2500元利息为条件，向张某5借款5万元，之后又向她借2.9万元，有还张某52万元左右，还欠6万元左右。 本院评判认为，被告人张显柱辩解称其返还张某52万元，还欠5.9万元。张某5亦陈述张显柱向她借款7.9万元，还了2万元。该起诈骗数额为5.9万元，张显柱的辩解意见予以采纳。 十一、2019年5月27日，被告人张显柱以交纳房款公司有优惠为诱饵叫被害人吴某1交纳3万元，吴某1转账3万元到张显柱邮政储蓄银行尾号3344的账户，张显柱转还3千元给吴某1。张显柱将该2.7万元用于还债。该起诈骗数额为2.7万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、入账汇款业务凭证、收条，2019年5月27日，被害人吴某1向被告人张显柱转账3万元，张显柱出具的收条。 2、被害人吴某1的陈述，证实2019年5月20日，她订购乳山市的房子1套。当27日，张显柱对她说交3万元房款可以优惠3千元，她就转账3万元到张显柱的邮政账户，张显柱给他1张收条。张显柱至今欠她2.7万元。 3、证人吴某2的证言，证实2019年5月20日其姑姑吴某1在浦城的金鼎房产咨询公司订购威海的1套房子，并签订协议。被告人张显柱叫吴某1再缴3万元，就可以得到优惠。吴某1就转3万元到张显柱私人账户，张显柱给吴某11张收条。之后吴某1不想购买房子，要求张显柱退款，张显柱至今未退。 4、被告人张显柱的供述，证实2019年5月，吴某1意向购买乳山市的房子后，他就和吴某1签订协议。2019年5月22日，因有多人向他催还款，他就以购房有优惠、借款有3千元利息为条件，向吴某1借3万元。吴某1即转3万元给他，当日他转3千元利息给吴某1。他将这2.7万用于还债，已没有钱还了。 本院评判认为，被告人张显柱辩解称其还给吴某13千元，还欠2.7万元。吴某1亦陈述张显柱还欠她2.7万元。该起诈骗数额为2.7万元，张显柱的辩解意见予以采纳。 十二、2019年6月4日，被告人张显柱以和被害人赵某、张某3合伙购买乳山市公司福利房等待涨价为由，叫赵某出资4万元，赵某刷卡4万元给张显柱。8月份，张显柱因需钱还债，谎称其姐出车祸向赵某借款7千元，归还了5千元。2019年9月，张显柱出具4.2万元的借条给赵某。该起诈骗数额为4.2万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、购房协议、收据，分别证实2019年6月13日，张显柱与张某3、赵某签订合伙购买金鼎公司在的协议，约定张显柱、张某3、赵某分别出资10万元、13万元、4万元。 2、借条，证实2019年9月，被告人张显柱出具4.2万元的借条给被害人赵某。 3、转账信息，证实2019年6月4日，被害人赵某转账给被告人张显柱。 4、被害人赵某的陈述，证实2009年4月，她经被告人张显柱介绍在乳山市购买1套房子。6月4日，张显柱以和她及张某3合伙购买乳山市公司福利房等待涨价为由，叫她出资4万元，她刷卡4万元给张显柱。8月份，张显柱以其姐出车祸为由向她借款7千元，归还了5千元。2019年9月，张显柱出具4.2万元的借条给她。 5、被告人张显柱的供述，证实2019年6月，因需钱还债，他以和张某3、赵某合伙首付27万元购买乳山市其公司的房子为由，叫赵某出资4万元，他出具加盖“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”假收据给张某3、赵某。 本院评判认为，被害人赵某陈述其刷卡4万元给张显柱，张显柱还向她借款7千元，还了5千元。张显柱出具借条的数额也为4.2万元。该起诈骗数额应为4.2万元。 十三、2019年6月，被告人张显柱对被害人蔡某1、蔡某2谎称缴纳5万元意向金，可以成为金鼎房产公司的员工，月工资2350元，承诺退职时5万元可以返回。蔡某1、蔡某2共将10万元转给张显柱。张显柱还以让蔡某1为客户垫付定金为由，让蔡某1转给他5.2万元，只还给蔡某13.2万元。因张显柱未付工资，蔡某1、蔡某2即要求退回意向金。至今张显柱欠蔡某17万元、欠蔡某25万元。该起诈骗数额为12万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、借条，证实被告人张显柱以垫付意向金的名义向蔡某1借款7万元、向蔡某2借款5万元，落款时间为2019年6月5日。 2、交易信息，证实被害人蔡某1与被告人张显柱的转款情况。 3、被害人蔡某1、蔡某2的陈述，分别证实2019年6月7日，被告人张显柱对她们说缴纳5万元意向金，可成为金鼎房产公司的员工，月工资2350元，退职时5万元可以退还。张显柱与她们签订意向合同的当日，蔡某1用农行信用卡转2万元给张显柱。次日，她们再转账8万元给张显柱。之后，张显柱叫蔡某1为客户垫付5.2万元定金，后来还给蔡某13.2万元。因张显柱未付工资，她们不想做并要求退回意向金。张显柱一直拖欠，至今张显柱共欠蔡某17万元、欠蔡某25万元。 4、被告人张显柱的供述，证实2019年上半年，他因需要还外债，就对蔡某1、蔡某2说缴纳5万元意向金可成为他公司的员工，每月工资2350元，退职时5万元可以返回，并与她们签订意向合同，合同加盖他私刻的“乳山金鼎房地产开发有限公司财物专用章”。当日，她们刷2万元给他。次日，她们再转账8万元到他邮政银行尾号3344的账户。期间，他叫她们为客户垫付5.2万元定金。至今还欠她们12万元。 本院评判认为，被害人蔡某1陈述她向张显柱交意向金5万元，张显柱还叫她为客户的垫付5.2万元定金，还了3.2万元。张显柱出具的借条也为7万元。该起诈骗蔡某1数额应为7万元。 十四、2019年6月20日，被告人张显柱以聘请钟某1、叶某、钟某2做业务员，月工资2000元为条件，要她们交纳5万元的封房金或押金，钟某1、叶某、钟某2各交5万元给张显柱。此外，张显柱还以帮客户垫资的名义向叶某借款，归还了部分，还欠2万元。综上，诈骗钟某1的数额为5万元，诈骗钟某2的数额为5万元，诈骗叶某的数额为7万元。该起诈骗数额为17万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、借条，证实2019年6月20日，被告人张显柱收取被害人钟某15万元，定于2019年7月25日前归还。 2、账单详情、交易明细，证实2019年6月20日，被害人钟某1微信转账1万元给被告人张显柱。2019年7月6日，钟某1的信用卡转出4万元。 3、转账截屏，证实被告人张显柱向钟某1出示2019年10月17日转给她2万元的截屏（实际未转）。 4、齐鲁医院的免疫分型报告，证实被告人张显柱向被害人钟某1出示其儿子的虚假病历材料。 5、被害人钟某1的陈述和叶某、钟某2的自述材料，证实2019年6月，钟某1、叶某随被告人张显柱到山东乳山看房源，帮钟某2一起3人各订购1套房子。6月20日，张显柱以聘请她们做业务员月工资2000元为由，让她们交5万元封房金或押金。钟某1付4万元现金并转账1万元给张显柱，张显柱出具借条给钟某1。张显柱还以帮客户垫资为由向叶某、钟某2各借款5万元。她们要求张显柱还钱时，张显柱以各种理由推脱。 6、被告人张显柱的供述，证实2019年6月，被害人钟某1、叶某、钟某2通过他的介绍在乳山各购买1套房子。因债主逼债，他以交纳5万元可以成为月工资2500元的公司员工，诈骗叶某5万元。叶某刷卡5万元给他，他出具借条。又以帮客户垫资为由向叶某借款，有归还叶某部分，至今还欠叶某7万元。他还向钟某1、钟某2各借款5万元，承诺利息2000元。钟某1转账1万元、信用卡刷4万元给他，钟某2用信用卡刷5万元给他，他出具借条。至今各欠钟某1、钟某25万元。 本院评判认为，被告人张显柱辩解称其有返还叶某3万元，叶某仅提供的自述材料陈述其被张显柱骗10万元，没有收条或转账记录印证，张显柱在侦查阶段和庭审时均供述归还了部分，还欠叶某7万元。该起诈骗数额应认定为7万元，张显柱的辩解意见予以采纳。 十五、2019年6月9日，被告人张显柱以让被害人徐某3做浦城金鼎公司的业务员、某2000元为条件，让徐某3交纳5万元保证金。徐某3的妻子周玉光转账5万元给张显柱。张显柱又向徐某3借款3.2万元，归还了2.5万元。张显柱补写5.7万元的借条，该起诈骗数额为5.7万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、汇款业务凭单，证实2019年6月9日，周玉光（被害人徐某3之妻）汇款5万元给被告人张显柱。 2、借条，证实被告人张显柱出具5.7万元的借条给被害人徐某3，落款时间为2019年7月22日。 3、被害人徐某3的陈述，证实2018年11月，他经被告人张显柱的介绍在乳山市购买房子1套。2019年5月，张显柱叫他做浦城金鼎公司的业务员，月工资2000元，需交纳5万元保证金。6月9日，其妻子周玉光转账5万元给张显柱。之后，张显柱又向他2次共借款3.2万元，归还2.5万元，至今张显柱欠他5.7万元。张显柱写1张5.7万元的借条发到他手机上。 4、被告人张显柱的供述，证实2018年下半年，被害人徐某3通过他在乳山市购买房子1套。2019年4、5月，因急需还债，他对徐某3说公司招聘临时员工，月工资2500元，需交纳5万元封房金。之后，他又向徐某3借款2次借了3.2万元，归还2.5万元，他还欠徐某35.7万元，他补写1张5.7万元的借条给徐某3。 本院评判认为，被害人徐某3陈述其妻子周玉光转账5万元给张显柱，张显柱又向他借款3.2万元，还了2.5万元，至今张显柱欠他5.7万元。张显柱出具借条数额也为5.7万元，该起诈骗数额应认定为5.7万元。 十六、2019年7月22日，被告人张显柱向被害人张某6借款3万元。该起诈骗数额为3万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、借条，证实2019年10月17日，被告人张显柱出具3万元的借条给被害人张某6。 2、建设银行短信、证实2019年7月22日，被害人张某6向被告人张显柱转账2.5万元。 3、被害人张某6的陈述，证实2019年7月初，他随被告人张显柱到山东乳山市看房子，并订购房子1套。7月22日，张显柱向他借款3万元，他付现金5千元并转账2.5万元给张显柱，2019年10月17日，张显柱补写借条给他。张显柱以其儿子患白血病等理由一直拖欠他这3万元。 4、被告人张显柱的供述，证实2019年6、7月，被害人张某6通过他购买乳山的房子1套，他因需钱还外债，就向张某6借2.5万元。 本院评判认为，被害人张某6陈述其付现金5千元并转账2.5万元给张显柱。张显柱出具借条数额也为3万元，该起诈骗数额应认定为3万元。 十七、2019年7月31日，被告人张显柱以被害人余某合伙购买乳山房子的名义，叫余某出资4万元，承诺该房子转卖后给余某1.86万元。余某用信用卡转款4万元给张显柱，张显柱出具向余某借款5.86万元的借条。余某要求张显柱还款时，张显柱转还给余某1.5万元。该起诈骗数额为2.5万元。 上述事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、借条，证实2019年7月31日，被告人张显柱出具向被害人余某借款5.86万元的借条，定于2019年9月15日之前归还。 2、被害人余某的陈述，证实2019年7月31日，被告人张显柱以合伙购买乳山房子的名义叫她出资4万元，并出具房子认购书，承诺该房子转卖后会给她1.86万元。她用信用卡转4万元给张显柱，张显柱出具5.86万元的借条。因信用卡要还款，同时了解到张显柱是在骗钱，她就叫张显柱还款。2019年8月27日和30日，张显柱分别转还给她5千元和1万元。 3、被告人张显柱的供述，证实因需钱还债，他以和被害人余某合伙购买房子的名义，向余某借款4万元，承诺付利息1万多元。他将钱拿去还债并出具包括利息的借条。期间，他有还给余某1万多元。 本院评判认为，被告人张显柱辩解称向余某借款4万元，还了1万元余元，被害人余某亦陈述其转4万元给张显柱，张显柱还给她1.5万元。该起诈骗数额应认定为2.5万元，张显柱的辩解意见予以采纳。 关于被告人张显柱主体身份、前科情况等事实，公诉机关当庭提交经质证并予采信的下列证据证实： 1、户籍证明，证实被告人张显柱于1989年12月14日出生，案发时已达刑事责任年龄。 2、认罪认罚具结书，证实被告人张显柱在审查起诉阶段表示认罪认罚。 3、扣押清单、笔录、决定书，证实从被告人张显柱处扣押其诈骗时转账的中国建设龙卡、中国邮政银行借记卡各1张，扣押其私刻的乳山金鼎房地产有限公司财物专用章1枚。 4、房产认购书、收据，证实2016年-2019年间，被害人徐某1、吴某1等人订购或购买乳山市金鼎房地产有限公司的房子。 5、证人东某的证言及其情况说明，证实被告人张显柱是福州仓山金山分公司的经理，他是部门主管。公司是代理销售乳山区域商品房的中介公司，公司规定：员工不能和客户有借贷关系、不能接受客户的购房款。公司无权代表开发商作出是否同意退房的决定，公司员工无权代收、代付开发商的退房款，客户的封房金只能转到公司的对公账户。2019年9月，张显柱违反公司管理制度向客户借款，被举报而申请辞职。他们公司未发现有以张显柱的名义购房。 6、证人关某的证言，证实2015年3月，他到福州仓山营业部上班，被告人张显柱在营业部分别任见习经理和经理。2018年8月，他们公司在浦城大酒店开设营业点。公司的临时员工不需要缴纳保证金和意向金。 7、被告人张显柱的供述，证实他需要还债，以交纳封房金、交纳意向金、为客户垫资等名义，分别可以得到优惠、利息、成为其公司员工、以及合伙购买福利房转让后盈利，急需资金等理由，骗取客户钱款，然后虚构其儿子患病等理由进行拖欠，现在已无能力归还。 本院认为，被告人张显柱以非法占有为目的，骗取被害人徐某1等人共计人民币179.55万元，数额特别巨大，其行为侵犯了公私财物所有权，构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人张显柱如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，其在审查起诉阶段表示认罪认罚，可以从宽处罚。综上，根据被告人张显柱的犯罪情节、悔罪表现等情况，决定对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议及被告人张显柱要求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第九条之规定，判决如下： 一、被告人张显柱犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月21日起至2031年4月20日止。罚金于判决生效后十日内缴清）。 二、责令被告人张显柱返还给各被害人损失（审理查明的数额）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张志明 人民陪审员  叶培芝 人民陪审员  詹伟武 二〇二〇年七月十七日 书 记 员  陈佳欢 本案所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 “数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。第一诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 第二各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》 九、对于多次进行诈骗，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，在计算诈骗数额时，应当将案发前已经归还的数额扣除，按实际未归还的数额认定，量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑。