天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初195号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人李玲玉（曾用名：李珍玉），女，1989年4月10日出生于内蒙古乌兰察布市，汉族，大专文化，原天津铁成资产管理有限公司大团经理，住山西省大同市恒安新区，户籍地内蒙古乌兰察布市。因本案于2019年12月20日被天津市公安局和平分局取保候审，2020年5月14日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人孙增金，天津吉万业律师事务所律师。（法律援助）公诉机关以津和检三部刑诉〔2020〕75号起诉书指控被告人李玲玉犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员王智玮出庭支持公诉。被告人李玲玉及其辩护人孙增金到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2014年3月至2015年4月，被告人李玲玉任天津铁成资产管理有限公司（以下简称铁成公司）业务员、小团经理、大团经理，其本人或组织团队成员以该公司开展P2P投资业务为名，承诺给付高额利息并按期还本付息，向社会公众宣传、吸收资金，通过与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让及受让协议》等方式，向一百八十余名集资参与人吸揽资金人民币2000余万元。经集资参与人报案，被告人李玲玉于2019年12月20日向公安机关投案。案发后，被告人李玲玉退缴438097.96元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人李玲玉违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人李玲玉系与他人共同犯罪，且具有自首情节，建议判处被告人李玲玉有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑。被告人李玲玉对被指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对定性没有意见，在量刑方面提出：1.被告人李玲玉系从犯。2.其具有自首情节。3.其认罪认罚，并且签字具结；4.其之前表现良好，是初犯偶犯，没有前科，社会表现良好；5.其退了违法所得并退赔部分损失，有悔罪态度，社会危害性小。希望法庭对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年3月至2015年4月，被告人李玲玉任铁成公司业务员、小团经理、大团经理，其本人或组织团队成员以该公司开展P2P投资业务为名，承诺给付高额利息并按期还本付息，向社会公众宣传、吸收资金，通过与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让及受让协议》等方式，向185名集资参与人吸揽资金人民币2618万元，造成集资参与人经济损失人民币2547余万元。其获取违法所得共计371908.96元。经集资参与人报案，被告人李玲玉于2019年12月20日向公安机关投案。案发后至本院审理期间，被告人李玲玉积极退缴全部违法所得并主动退赔集资参与人部分损失、主动预缴罚金共计人民币796097.96元。上述事实有经庭审质证、确认的案件来源、到案经过、户籍证明材料、电话查询记录、ＣＣＩＣ查询记录、在逃人员登记／撤销表，市场主体基本信息，银行交易明细，提成核算表，个人申请书、续约说明书，扣押决定书、扣押清单、转账凭证，刑事判决书，证人马某、梁某、由某、刘某1、宋某、许某、孙某、李某、连某、高某、王某1、吴某、赵某、闫某、王某2、刘某2的证言、辨认笔录、集资参与人的证言及《出借咨询与服务协议》、收款确认书等材料，被告人李玲玉的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李玲玉违反国家金融管理法规，公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予处罚。公诉机关的指控成立。被告人李玲玉系与他人共同犯罪，作用相当、不分主从。被告人不是非法吸收公众存款的策划者及吸揽资金的支配占用者，酌情从轻处罚，并按照其职责范围承担与其吸纳人数、吸纳数额相应的刑事责任。被告人李玲玉主动投案，具有自首情节，其到案后能够如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，自愿签署认罪认罚具结书，可从轻处罚。被告人李玲玉积极退缴全部违法所得、部分退赔集资参与人损失，有悔罪表现，可从轻处罚。辩护人所提被告人李玲玉系从犯的辩护意见，本院不予采纳，其他辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，判决如下：一、被告人李玲玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金已预缴。）二、被告人李玲玉退缴的款项人民币746097.96元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任 飞审 判 员  杨 扬人民陪审员  孙浴国二〇二〇年七月二十四日书 记 员  张美霞附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。