安徽省潜山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0824刑初187号 公诉机关安徽省潜山市人民检察院。 被告人陶某，男，1990年9月7日出生于安徽省潜山市，身份证号码，汉族，高中文化程度，潜山人人汽车租赁有限公司法定代表人，户籍地潜山市，现住潜山市。因携带管制器具，于2012年11月17日，被潜山县公安局以情节显著轻微为由作出不予处罚决定书。因赌博，于2014年11月12日被潜山县公安局行政拘留十日并处罚款一千元。因涉嫌敲诈勒索罪，于2019年5月12日被潜山市公安局刑事拘留，同年6月13日被潜山市人民检察院以涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪批准逮捕，同日由潜山市公安局执行逮捕。现羁押于太湖县看守所。 委托辩护人张树彬，安徽天柱律师事务所律师。 委托辩护人余喜，安徽天柱律师事务所律师。 被告人郝某，男，1988年3月24日出生于安徽省潜山市，身份证号码，汉族，中专文化程度，“皖虾烧烤”店经营者，住潜山市梅城镇南岳路464号1幢201室。因犯故意伤害罪，于2010年8月18日被潜山县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因涉嫌敲诈勒索罪，于2019年5月12日被潜山市公安局刑事拘留，同年6月13日被潜山市人民检察院以涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪批准逮捕，同日由潜山市公安局执行逮捕。现羁押于望江县看守所。 辩护人范本胜，安徽安潜律师事务所律师。 被告人徐某军，男，1983年12月18日出生于安徽省潜山市，身份证号码，汉族，初中文化程度，无业，户籍地潜山市，现住潜山市。因犯招摇撞骗罪，2008年7月24日被潜山县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年；因敲诈勒索，于2016年11月15日被潜山县公安局行政拘留七日。因涉嫌寻衅滋事罪，于2019年5月26日被潜山市公安局刑事拘留，同年6月13日被潜山市人民检察院以涉嫌诈骗罪、非法拘禁罪批准逮捕，同日由潜山市公安局执行逮捕。现羁押于潜山市看守所。 指定辩护人熊子肖，潜山市法律援助中心律师。 指定辩护人江海龙，潜山市法律援助中心实习律师。 被告人阮某，男，1989年5月11日出生于安徽省安庆市宜秀区，身份证号码，汉族，初中文化程度，二手车中介，户籍地安庆市，现住安庆市。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月27日被安庆市公安局抓获，2019年6月28日被潜山市公安局刑事拘留，同年7月29日被潜山市人民检察院批准逮捕，同日由潜山市公安局执行逮捕。现羁押于潜山市看守所。 委托辩护人徐冬冬，安徽益上律师事务所律师。 被告人谢某云，女，1988年10月10日出生于安徽省潜山市，身份证号码，汉族，中专文化程度，无业，户籍地潜山市，现住潜山市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年5月11日被潜山市公安局刑事拘留，同年6月13日被潜山市人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，同日由潜山市公安局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。 委托辩护人孙彦，安徽安潜律师事务所律师。 被告人郭某，男，1993年7月13日出生于安徽省潜山市，身份证号码，汉族，初中文化程度，无业，住潜山市。因敲诈勒索，于2016年11月15日被潜山县公安局行政拘留十二日；因寻衅滋事，于2017年9月12日被潜山县公安局罚款五百元。因涉嫌非法拘禁罪，于2019年6月1日被潜山市公安局刑事拘留，同年6月13日被潜山市人民检察院批准逮捕，同日由潜山市公安局执行逮捕。现羁押于潜山市看守所。 指定辩护人沈皖，安徽皖激扬律师事务所律师。 被告人李某，男，1986年7月11日出生于安徽省舒城县，身份证号码，汉族，初中文化程度，二手车中介，户籍地舒城县，现住舒城县。因犯抢劫罪，2004年被舒城县人民法院判处有期徒刑十年；因吸毒，于2012年11月22日被舒城县公安局行政拘留十日；于2012年11月22日被舒城县公安局强制隔离戒毒二年；因涉嫌诈骗罪，于2019年6月26日被舒城县警方抓获并临时寄押于舒城县看守所。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年6月28日被潜山市公安局刑事拘留，同年7月29日被潜山市人民检察院批准逮捕，同日由潜山市公安局执行逮捕。现羁押于潜山市看守所。 指定辩护人林志耘，潜山市法律援助中心律师。 指定辩护人胡敏，安徽安潜律师事务所律师。 被告人许某琴，男，1985年8月24日出生于安徽省潜山市，身份证号码，汉族，初中文化程度，个体户，户籍地潜山市，现住潜山市。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月10日被潜山市公安局刑事拘留，同年7月29日被潜山市人民检察院批准逮捕，同日由潜山市公安局执行逮捕。现羁押于潜山市看守所。 委托辩护人姚进，安徽金亚太律师事务所律师。 委托辩护人屠士辉，安徽金亚太律师事务所实习律师。 潜山市人民检察院于2019年10月28日以潜检刑诉[2019]173号起诉书指控，被告人陶某犯敲诈勒索罪、诈骗罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人郝某犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人徐某军犯诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，被告人阮某犯诈骗罪、敲诈勒索罪；被告人谢某云犯诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人郭某犯非法拘禁罪，被告人李某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人许某琴犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院审查后，认为符合开庭条件，决定开庭审判，依法适用普通程序组成合议庭，于2019年11月13日公开开庭进行了审理。2019年12月31日,潜山市人民检察院以潜检检一延【2019】7号延期审理建议书，建议本院对该案延期审理，本院于2020年1月10日作出延期审理决定书。潜山市人民检察院于2020年2月11日以潜检刑追诉[2020]2号起诉书追加指控被告人陶某、郝某犯诈骗罪，于2020年2月11向本院追加提起公诉，并以潜检检一恢审【2020】3号恢复庭审建议书，建议对该案恢复审理。本案在审理过程中，因不可抗拒的原因致使本案无法审理，本院于2020年2月10日作出（2019）皖0824刑初187号刑事裁定书，裁定本案中止审理。现恢复审理于2020年6月16日第二次公开开庭审理了本案。潜山市人民检察院指派检察员谢汉杰出庭支持公诉。被告人陶某及委托辩护人张树彬和余喜、被告人郝某及委托辩护人范本胜、被告人徐某军及指定辩护人熊子肖和江海龙、被告人阮某及委托辩护人徐冬冬、被告人谢某云及委托辩护人孙彦、被告人郭某及指定辩护人沈皖、被告人李某及指定辩护人林志耘和胡敏、被告人许某琴及委托辩护人姚进和屠士辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 潜山市人民检察院指控。 自2013年以来,被告人陶某伙同被告人郝某、徐某军、阮某、谢某云、郭某等人以潜山人人汽贸公司（以下简称人人汽贸公司）为掩护，假借民间借贷之名，非法从事押房放款、押车放款业务。在放贷过程中，被告人陶某、郝某等人利用借款人急需借款的心理，要求借款人短时间内迅速签订房屋买卖合同、车辆买卖合同、车辆质押借款合同、债权转让协议、车辆质押承诺书等大量明显不利于借款人的制式合同资料（留有空白项目的合同），隐瞒合同中苛刻的违约条件和后果,且不给借款人留存相关合同资料，使借款人陷入错误认识。后期陶某、郝某等人通过虚增借贷金额、制作资金走账流水、过户房产和车辆及质押车辆等套路，恶意垒高还款费用致使借款人无力偿还本金或利息。后陶某和郝某以之前与借款人签订的相关合同资料为依据，占有借款人房产、车辆或未经借款人同意直接变卖质押的车辆。陶某、郝某犯罪团伙假借民间借贷之名放款，让借款人签订相关合同资料，并且合同中主要内容留有空白，后期实际上通过哄骗、要挟等方式非法占有借款人房产或车辆，其行为符合“套路贷”特征。被告人许某琴单独或帮助张某兵（另处）以押车借款为名实施“套路贷”犯罪，诈骗他人财物，构成诈骗罪。 被告人陶某与郝某、徐某军等人经常纠集在一起，以暴力、威胁等手段，在潜山市范围内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响，属于恶势力。被告人陶某、郝某在违法犯罪活动中起组织、策划、指挥作用，属于纠集者；被告人徐某军、谢某云、郭某、阮某知道或应当知道与他人经常纠集在一起是为了共同实施违法犯罪，仍按照纠集者的组织、策划、指挥参与违法犯罪活动，属于恶势力其他成员。 被告人陶某涉嫌诈骗案35起，既遂金额3974687元，未遂金额712800元；涉嫌敲诈勒索案1起；涉嫌寻衅滋事案1起；涉嫌非法拘禁案1起；涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案1起。被告人郝某涉嫌诈骗案13起，既遂金额684000元，未遂金额395800元；涉嫌敲诈勒索案1起。被告人徐某军涉嫌诈骗案3起，既遂金额514854元，未遂金额219500元；涉嫌寻衅滋事案1起；涉嫌非法拘禁案1起。被告人阮某涉嫌诈骗案3起，既遂金额131000元，未遂金额43000元。被告人谢某云涉嫌诈骗案4起，既遂金额591554元，未遂金额29000元。被告人郭某涉嫌非法拘禁案1起。被告人李某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案1起。被告人许某琴涉嫌诈骗案3起，既遂金额138200元。 被告人陶某、郝某、徐某军、阮某、谢某云、郭某、李某、许某琴犯罪的具体事实如下： 一、诈骗罪 1.2015年8月左右，被害人涂某华通过被告人徐某军介绍，用房屋（潜山市梅城镇皖国路皖山小区8幢2单元202室）抵押的方式找被告人陶某借款15万元，月息4分。陶某要求涂某华签订房屋买卖合同，合同标的额为24万余元。扣除砍头息6000元、房屋尾款20000元、代付给郝某的53000元，涂某华实际到手金额71000元。涂某华归还几个月利息后无力偿还，便将自己的车子质押给陶某借款5万元，月息5分，涂某华实际到手47500元。涂某华偿还几个月利息后又无力偿还，便将其姑父的长城牌汽车抵押借款3万元，月息6分，实际到手28200元，陶某要求将该车过户到其名下。后期涂某华共计还款5万元，涂某华付清本息将车子取走。 2016年2月份左右，被告人陶某要求涂某华将涉案房屋过户给叶某兵，后叶某兵将房屋转卖价款37.97万元全部给了陶某。潜山市公安局于2019年7月22日向潜山市价格认证中心发出《价格认定协助书》及【潜公（刑）鉴聘字（2019）86号】《鉴定聘请书》，潜山市价格认证中心于2019年9月20日作出潜价认定【2019】89号《价格认定结论书》（以下简称89号《价格认定结论书》），认定：皖国路皖山小区8幢2单元202室房屋价值为54.2739万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、徐某军的诈骗金额为48.9339万元。另这笔业务被告人徐某军收取陶某几百元的微信红包（具体金额徐某军不记得）作为介绍费。 2.2016年5月份，被害人叶某军因生意周转需要资金，便通过被告人徐某军介绍找被告人陶某做车辆质押借款9万元，双方约定月息5分，叶某军后期支付了约1万元利息。同年7月份左右，叶某军无力偿还本息时陶某又让叶某军做房屋抵押借款，叶某军只得同意用房屋（潜山市梅城镇潜阳路安宁丽景2幢3单元102室）作抵押找陶某继续借款40万元，双方约定月息3分，被告人陶某要求叶某军先将房屋过户至其老婆谢某云名下，过户后陶某又提供房屋买卖合同让叶某军签字，并要求叶某军出具40万的收条，被告人谢某云全程参与房屋过户和房屋买卖合同签字。在扣除掉前期借款9万元、过户费等费用后，叶某军到手金额仅28万元，后期叶某军共计还款26.2万元。2018年9月份左右被告人陶某要求叶某军一次性支付60万赎房，否则其就要将房子处理掉。陶某还以房屋已过户为由，多次催促叶某军及其妻子搬离并要求收回房屋。 89号《价格认定结论书》认定：安宁丽景小区2幢3单元102室于2016年7月14日市场价值为52.0327万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、谢某云、徐某军诈骗金额为51.4854万元。另被告人徐某军收取陶某支付的该笔业务介绍费1000元。 3.2016年6月左右，被害人赵某祥因做生意需要资金，通过朋友荚潜峰介绍找被告人陶某以房屋（潜山市梅城镇姚冲路茗翠小区5幢12单元502室）抵押借款，双方商定借款35万元、月息2分，陶某还要求必须将该房屋先过户至其名下，否则不提供贷款。之后陶某又要求赵某祥签订房屋买卖合同和收条（标的额为35万），相关合同资料不给赵某祥留存。在扣除砍头息7000元后，赵某祥拿到手仅34.3万。后期赵某祥支付了三个月利息，共计21000元。后赵某祥提出一年到期后本息一起支付，陶某只是讲回头再说，赵某祥以为陶某同意。2017年6月份，赵某祥找陶某付本息取房时，陶某提出要赵某祥额外支付违约金、滞纳金等费用，双方未达成协议。后陶某带人到该房屋，要求在该房屋居住的赵某祥前妻叶某艳和儿子限期搬离，叶某艳母子一直未搬离。2019年4月26日，陶某在未取得叶某艳同意的情况下，请来开锁师傅将该房屋的门锁换掉。叶某艳报警后，陶某向民警出示了房产证复印件，民警最后以调解处理。 89号《价格认定结论书》认定：潜山市梅城镇姚冲路茗翠小区X幢X单元X室价值为53.9915万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为22.4915万元。 4.2017年11月份，被害人储某因治病需要，找被告人陶某以房屋（潜山市梅城镇茗翠小区2栋2单元202室）作抵押借款，陶某讲可以借款40万元，月息3分，但是必须先将房子过户到他名下，储某只能同意。之后几天，被告人陶某就找了房产中介将该房屋过户到其母亲叶某满名下，后和储某签订了房屋买卖合同。陶某在扣掉砍头息等费用后，实际付给储某3722元。储某在支付了第二期利息12000元后，就无力再支付利息。2018年2月份，储某又将自己的另一套房屋（潜山市梅城镇茗翠小区6幢5单元502室）作抵押向陶某借款，陶某明知储某无力支付第一次借款的利息,仍表示愿意借款20万，月息3分，还是要先将房子过户到他名下，储某只能同意，后陶某将该房屋过户到其父亲陶某秋名下。陶某在扣除了第一次借款的利息、第二次借款的利息等费用后，实际付给储某17万元，储某出具了20万的收条。后期被害人储某无力偿还本金和利息，被告人陶某以房屋已过户为由威胁储某要将房屋卖掉折抵欠款，储某想着与其让陶某卖掉不如自己来处理，后储某将第一套房屋挂在潜源中介以58.5万的总价卖掉，相关合同和手续由房屋所有人陶某处理，陶某仅付给储某4万余元。第二套房屋因已经办理过户手续，实际上已经被陶某非法占有。 89号《价格认定结论书》认定：茗翠小区X幢X单元X室于2018年2月13日的市场价值为59.2399万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为66.4955万元。 5.2018年1月份，被害人王某因征信问题无法用自己的房屋（梅城镇南岳路X号幸福广场X幢X单元X室）抵押从银行借款，便将该房屋过户给其朋友范某勇，由范某勇用该房屋从银行抵押借款35万。为了尽快将这笔借款还掉，2018年9月份的一天，王某找到被告人陶某借款，陶某答应借给王某45万元，月息3分，条件是王某必须将涉案房屋过户给他，王某表示同意。被告人陶某先转35万给王某（王某用于偿还欠范某勇的35万），之后陶某要求王某和范某勇将房屋过户至其母亲叶某满名下。过户后被告人陶某将剩余的9万转给王某，并让王某打了一张45万的收条给他，王某实际收款万（扣除了砍头息1万），后期王某还了1万多利息就无力再支付利息了。陶某等人多次到王某经营的“槎水排挡”催收并警告王某搬离，否则将门锁换掉并拍卖房屋，王某害怕报复每次只有客气应付，后王某听说陶某被公安机关抓获后遂到公安机关报案。 89号《价格认定结论书》认定：梅城镇南岳路X号幸福广场X幢X单元X室于2018年9月9日的市场价值为79.0038万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为37.0038万元。 6.2018年7月份左右，被害人涂某东因为生意周转急需资金所以找到陶某做车辆质押借款，借款3万元，质押的车子是涂某东的老表汪某旺的别克威朗轿车，陶某与涂某东约定月息9分。后双方在梅城镇罗汉加油站见面，汪某旺在被告人谢某云的指引下签订了车辆买卖合同等材料，谢某云还拿印泥让汪某旺捺手印。扣除砍头息和违章处理费，涂某东实际到手仅25300元。三个月后，涂某东也一直未偿还本息，被告人陶某便打电话催收并威胁要将车子处理掉，涂某东讲是他老表的车子坚决不能卖车。后陶某问涂某东是否有其他财产抵押，涂某东没有其他办法，只能将自己的房屋（潜山市梅城镇东苑小区X幢X单元X室）作抵押继续找陶某借款来清算之前的欠款。被告人陶某让涂某东签订标的价为50万的房屋买卖合同和收条，合同签好陶某没有给涂某东留存一份。后陶某将该房屋下欠的31万按揭款还掉，便将该房屋过户至其母亲叶某满名下。房屋过户后，付清前期押车的本息、房屋借款的利息等费用后，陶某实际仅付给涂某东2万元，陶某将质押的车子还给涂某东。后期涂某东家人一直在该房屋居住，被告人陶某多次威胁涂某东限期搬离否则将门锁更换。 89号《价格认定结论书》认定：东苑小区X幢X单元X室于2018年12月24日市场价值为66.4666万元。本起犯罪事实中，被告人陶某的诈骗金额为31.4066万元，被告人谢某云的诈骗金额为1.75万元。 7.2013年12月份，被害人李某祥找陶某做车辆质押借款1万元，质押车是李某祥的白色三菱越野车（按揭车，全款12万左右，按揭款当时还剩7万元），陶某口头提出的月息是3000元，李某祥同意之后陶某让他签订了车辆抵押借款合同等资料，且合同资料不给借款人留存，李某祥实际收款只有7000元（扣除3000元砍头息）。借款之后一个多月的时候陶某通过备用钥匙将李某祥的车子开走并多次电话催促李某祥要还3万元才能赎车，李某祥没有钱赎车，之后的一天陶某等人开车将李某祥带到怀宁县石牌镇一个汽车抵押店，陶某强迫李某祥与店老板签订了车辆质押的相关合同资料，店老板拿了3万元现金给陶某。签完字李某祥就离开怀宁了，之后一年多没有和陶某联系。大概2015年上半年的时候的某一天凌晨2点左右，李某祥在合肥北二环一个路口下班的时候碰见了陶某、陶某1、熊某等四人，陶某等四人将李某祥带上车连夜从合肥带回潜山李某祥家中，在李某祥家里陶某通过恐吓等方式找李某祥母亲要了2000元钱离开。截止目前李某祥共计还了3.2万给陶某，车子至今没能赎回。 89号《价格认定结论书》认定：三菱轿车于2013年12月的价格为9.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为12.3万元。 8.2015年5月份左右的一天，被害人谢某胜因做礼品生意需要资金周转，所以找到被告人陶某做车辆质押借款，质押车辆为一汽奔腾轿车，2011年购买，时价11万余元。陶某同意借款3万元，并要求利息是十天一期、每期500元，谢某胜表示同意，借款期限20天。后被告人陶某让谢某胜签订了车辆质押借款合同、借条、车辆质押承诺书等资料，相关合同资料不给谢某胜留存。在扣除1000元的砍头息后，谢某胜到手金额仅29000元。借款后的4个月左右时间，谢某胜因为生意亏损一直没有还息，也无钱赎车，陶某一直催款，谢某胜被迫按照陶某要求将车子过户给陶某，以此来折抵欠款。后被告人陶某将该车以38000元的价格卖给其小叔陶某2，并付给谢某胜4000元。 本起犯罪事实中，被告人陶某的诈骗金额为0.6万元。 9.2016年6月份左右，被害人储某发因为生意周转急需资金，所以通过朋友介绍找到许某飞和张某兵做车辆质押借款40万（奔驰轿车，2014年上半年购买，按揭车，时价128万左右，首付款50万），双方口头约定的月息是4分。同年8月份许某飞因为资金紧张所以催促储某发还钱赎车并介绍储某发找郝某继续做质押借款，储某发找到郝某后，郝某让储某发签订车辆质押借款合同、车辆质押承诺书、借条等一系列明显不利于借款人的合同资料，且合同资料不给借款人留存。郝某和储某发口头约定的月息仍然是4分，郝某将40万元转给许某飞等人，通过这一道流程奔驰轿车的质押权转移到郝某那里。后期储某发偿还共计13.1万元利息之后无力偿还，郝某多次电话催促储某发偿还利息，郝某在储某发还是无力偿还的情况下将奔驰轿车变卖处理给李某，李某使用其朋友颜某舒的银行账户转账.6万给郝某将该车辆收购。 89号《价格认定结论书》认定：奔驰汽车于2016年8月的价格为69.8万元。本起犯罪事实中，被告人郝某诈骗金额为42.9万元。 10.2016年下半年，被害人储某龙因资金周转需要，通过朋友储某灿介绍找被告人陶某做车辆质押借款4万元，该车为大众宝来牌按揭车。陶某与储某龙口头约定的利息是10天期限按3分计息。谈好之后陶某让储某龙到潜山市中医院后门的“宇轩投资”店，由被告人谢某云接待储某龙，谢某云让储某龙签订了车辆质押合同、借条、车辆质押承诺书等资料，合同资料不给储某龙留存，储某龙虽签字但对协议里的明细内容并不清楚。扣除砍头息1200元和停车费400元，储某龙实际到手仅38400元。后期储某龙无力偿还利息时，被告人陶某在储某龙极其不同意的情况还是将该宝来车变卖处理给李某，李某又将该车变卖至山东临沂。 89号《价格认定结论书》认定：大众宝来轿车于2016年下半年的价格为9.6万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、谢某云诈骗金额为5.92万元。 11.2017年上半年被害人汪某因为生意急需资金，所以找到被告人郝某做车辆质押借款3万元（质押车是荣威550，时价15万左右，借款时汪某还剩5万元按揭款未还清），郝某与汪某口头约定的利息是10天2000元，双方谈好之后郝某让汪某签订了车辆质押借款合同、借条等资料，且合同资料不给借款人留存，放款时郝某扣除2000元砍头息只放给汪某2.8万，大概一个月的时候汪某又继续找郝某借了1万元（又打了一张借条），后期汪某付了3000元利息后就无力偿还了，郝某在汪某无力支付利息的情况下将车子变卖掉，至今汪某也未能赎回自己的车子。 89号《价格认定结论书》认定：荣威轿车于2017年上半年的价格为5.1万元。本起犯罪事实中，被告人郝某诈骗金额为2.8万元。 12.2016年7月份左右，被害人林某送因为做石材生意急需资金，所以找到被告人陶某做车辆质押借款，质押车辆是凯迪拉克轿车，登记在其朋友傅某旺名下，车子全款将近35万元，当时按揭了4万元。陶某同意借款5万元，双方约定利息每十天一万元。陶某当时让林某送签订了车辆质押借款合同和借条，合同资料不给借款人留存。一个月之后，林某送继续找陶某借款3万元，陶某让林某送重新签订了车辆质押借款合同和借条，借条金额陶某写明的是11万元，所签合同陶某没有给林某送留存一份。后期林某送通过微信还款29000元，现金还款62700元。被告人陶某一直通过电话和上门的方式找林某送催收。后陶某在付清该凯迪拉克车的按揭款后，将林某送的车子以190000的价格变卖。 89号《价格认定结论书》认定：该凯迪拉克轿车于2016年7月的价格为15.2万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为20.17万元。 13.2017年7月被害人汪某生因资金紧缺，所以经过朋友叶某1介绍去了潜山梅城镇尚美汽贸找被告人郝某做车辆质押借款2万，当时质押车是汪某生的按揭车，2016年腊月购买，裸车15万左右，质押时按揭款还剩6万元左右。郝某口头提出的月息和停车费是每月1600元，汪某生同意之后，郝某让汪某生签订了车辆质押借款合同、借条等一系列明显不利于借款人的合同资料，且合同资料不给借款人留存，实际放款时汪某生只收到18400元（扣除了砍头息和停车费），后期汪某生逾期两个月没有还息，郝某声称汪某生再不还钱就要去法院起诉他并拍卖车辆，汪某生按照郝某的要求于2018年5月2日分三笔共计支付了26500元给郝某才将车子赎回，加上之前付的利息汪某生共计付了37700元给郝某。 89号《价格认定结论书》认定：观致轿车于2017年7月的价格为5.3万元。本起犯罪事实中，被告人郝某诈骗金额为1.93万元。 14.2017年10月份被害人李某强因为生意周转需要资金，所以找陶某做车辆质押借款3万元（质押车是比亚迪宋，按揭车，裸车9.9万）。陶某口头提出的月息是2000元，李某强同意之后陶某让其签订了车辆质押借款合同、车辆质押借款承诺书、借条等合同资料，且合同资料不给借款人留存，李某强实际到手只有2.8万元（扣除了2000元砍头息）。后期李某强按月付息一直到2018年7月，之后就没有再支付利息了，期间陶某多次通过电话催促李某强还息，同年11月份陶某让李某强打了一张4万元的借条（逾期5个月没有还息），之前的3万元借条撕毁。后期因为李某强还是无力支付利息，所以陶某让李某强去人人汽贸店里商谈租车事宜，陶某提出将李某强的质押车租给一个安庆的做蔬菜生意的老板，李某强也不用再支付月息，李某强同意之后那个安庆老板转了3.3万给陶某，陶某让李某强写了一张7000元欠条给他。截止目前李某强共支付了14600元给陶某，其质押在陶某那里的车子至今也未能赎回。 89号《价格认定结论书》认定：比亚迪轿车于2017年10月的价格为8.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为7.36万元。 15.2017年12月份左右，被害人郝某强因为急用钱，所以找到陶某做车辆质押借款2万元，质押车是五菱宏光。陶某与郝某强口头约定的月息是2000元，郝某强同意之后陶某让其签订了车辆质押借款合同等资料，且合同资料不给借款人留存。在扣除2000元砍头息后，郝某强实际到手金额仅18000元。后期陶某在郝某强不知情的情况下将郝某强的质押车变卖处理。 89号《价格认定结论书》认定：五菱宏光轿车于2017年12月的价格为2.68万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为0.58万元。 16.2018年1月份，被害人徐某东因为急需用钱，所以找到被告人陶某做车辆抵押借款3万元，陶某确定利息是前十天5000元，十天后每天利息400元。陶某要求徐某东签订了借款合同、承诺书等资料，合同资料不给徐某东留存，同时将徐某东的抵押车安装了GPS，陶某转账21000元给徐某东。徐某东按期支付了五天利息共计约2000元，后逾期了两三天没有支付利息,陶某通过备用钥匙偷偷将徐某东的车子开走，以此要挟徐某东还款付息。后徐某东还款2万元给陶某，陶某出具了收条，并以徐某东违约为由，要求徐某东再付4万元。徐某东无力付钱赎车，陶某替徐某东支付2万元按揭款后将该车过户到其名下，后将徐某东的车子变卖处理。 89号《价格认定结论书》认定：本田轿车于2018年1月的价格为10万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为8.1万元。 17.2018年3月陈某因为要偿还信用卡透支款，所以找到陶某做车辆质押借款3.5万元，质押车是现代名途（2016年1月购买，裸车时价15万元，借款时还剩5万元按揭款没有还清）。陶某口头提出的月息是6分，每月停车费500元，首月服务费300元，陈某同意之后陶某让他在车辆质押借款合同、借条、债权转让协议上签字，且合同资料不给借款人留存，陈某实际收款不到3.5万元（扣除了砍头息、停车费、服务费等费用）。借款之后一个月陈某逾期了，陶某未经陈某同意将车子变卖处理，同时告诉陈某，如果要赎车准备7.5万元，否则免谈，至今陈某也未能赎回自己的车子。 89号《价格认定结论书》认定：现代轿车于2018年3月的价格为8.8万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为6.16万元。 18.2018年6月25日,被害人叶某川将其宝马轿车质押给陶某借款30万元,但向陶某出具了40万元的借条,后叶某川又用钻石质押、车位抵押等形式多次找陶某借款，期间也归还本金和利息。2018年12月24日因偿还其他债务需要,叶某川又找到陶某做汽车抵押借款15万元，陶某首先让叶某川将宝马轿车过户至人人汽贸名下，陶某在放款时扣除砍头息1万元，并在叶某川收到放款之后又让叶某川再次到汽贸店里签订留有空白项目的车辆买卖合同、车辆租赁合同、借条等资料，合同资料不给借款人留存。2018年12月26日叶某川又找到陶某继续借款8.1万元，将车子质押在陶某那里，陶某收取了砍头息。后期叶某川也多次找陶某借款，也归还了部分本息。后叶某川无力偿还本息时，陶某要求叶某川要么一次性支付43万元赎车，要么车子就归陶某本人所有，叶某川多次找陶某协商无果，至今宝马轿车在何处叶某川也不知道。 89号《价格认定结论书》认定：涉案车辆价值为52万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为48.252万元。 19.2018年10月23日，被害人许某在安庆市旺园路路边用自己的传祺ＳＵＶ汽车（车牌：）在阮某处质押借款3.5万元（放款资金由陶某提供），阮某让其签订车辆质押借款合同、借条、债权转让协议等一系列明显不利于借款人的合同资料，合同资料不给借款人留存，约定每月偿还利息3000元，期限一个月（口头约定十五天）。因阮某索要，许某当场支付了3000元的砍头息，随即阮某将许某的传祺ＳＵＶ汽车开走。后期许某与阮某沟通续约两次并向阮某支付6000元利息。大概2018年底，许某找阮某准备还款赎车时，阮某告知许某汽车已经转手给其他人，如要赎回汽车就要支付6.5万元，许某没有支付，阮某至今未归还汽车。 89号《价格认定结论书》认定：涉案车辆价值为6.8万元。本起犯罪事实中，犯罪嫌疑人陶某、阮某诈骗金额为4.5万元。 20.2018年12月24日，被害人王某（合肥人）通过胡某阳（安徽滁州人）介绍找到阮某继而找到陶某做车辆质押借款，质押车是沃尔沃轿车（按揭车，2017年上半年购买上路27万左右，质押时按揭款还剩8万）。陶某对车子评估后同意放款5万元，口头约定的月息6分，手续费10%即5000元，违章处理费2000元，停车费500元，共计10500元费用（包括砍头息）。同时陶某让王某签订空白的车辆质押借款合同、借条（5万元金额有注明）、车辆质押承诺书等一系列明显不利于借款人的合同资料，且合同资料不给借款人留存。王某按照陶某要求在收到5万本金后，通过支付宝转账9000元给胡某阳，后胡某阳通过支付宝转账6500元给阮某。后期王某无力偿还利息的时候陶某未经王某同意将车子变卖至合肥瑶海区。 89号《价格认定结论书》认定：沃尔沃轿车于2018年12月的价格为11.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、阮某诈骗金额为8.6万元。 21.2019年2月份，被害人彭某通过被告人郝某介绍到人人汽贸店找被告人陶某做汽车质押借款，质押车辆为凯迪拉克牌按揭车辆。陶某和郝某在店内接待了彭某，陶某讲借款3万元，月息5分，停车费每月500元，还要求彭某签订了车辆质押借款合同、借条、债权转让协议等一系列明显不利于借款人的合同资料，且合同资料不给借款人留存。后陶某向彭某银行账户打款3万元，又让彭某微信转账2000元给郝某，彭某实际到手仅28000元。2019年2月27日，彭某又找陶某借款4万元，借款过程与第一次借款一样，此次借款彭某实际到手仅37500元。 后期彭某无力偿还本息时陶某、郝某以签订相关质押协议为由将彭某车子擅自变卖到外地，之后要挟彭某拿12万赎车否则不要找他，彭某无力偿还遂向公安机关报案。 89号《价格认定结论书》认定：凯迪拉克牌轿车于2019年2月的价格为18.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某诈骗金额为12.4万元。另被告人陶某支付700元介绍费给被告人郝某。 22.2019年2月12日，被害人余某因为经营高炉酒生意需要资金周转，所以通过小舅子汪某轩找到被告人郝某做车辆质押借款10万元(本田CRV轿车，2014年购买，时价约23万)。在尚美商贸店内郝某接待了余某和汪某轩，郝某与余某口头约定的月息是5.5分（10万本金计算每月还息5500元），口头谈好之后郝某拿出车辆质押借款合同、借条、债权转让协议等资料让余某签字（除了借条之外其他资料有留白部分），且合同资料不给借款人留存，余某签完字郝某同时要求汪某轩作为担保人也在合同资料上签了字。手续办好之后郝某电话与陶某取得联系，陶某通过银行转账转了1万元到余某账户，余某收到钱之后按照郝某的要求通过微信转账方式将5500元砍头息转给郝某，郝某收到砍头息之后陶某又分两笔转了共9万给余某。今年3月份余某通过微信又转了5500元利息给郝某，4月份,余某逾期还息,郝某进行了电话催收，当时余某讲让郝某缓一缓回头一把还钱取车，郝某坚决要求余某先把当期利息还清，5月份的时候余某联系不上郝某，至今余某质押在郝某那里的车子也没有找回，车子在何处余某也不知道。 89号《价格认定结论书》认定：本田轿车于2019年2月的价格为11.6万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某的诈骗金额为3.25万元。 23.2019年4月15日，被害人徐某龙找被告人陶某借款2万元，双方口头约定月息5分，陶某要求徐某龙将长安牌汽车过户至“人人汽贸”名下，后让徐某龙在制式的车辆买卖合同、借条等资料上签名，借条金额和买卖合同标的金额均为2万元，相关合同资料不给徐某龙留存。后陶某通过微信分多次共转账2万元给徐某龙，制造已出借2万元给徐某龙的假象，后又让徐某龙将砍头息、过户费等费用共计3000元转回到陶某微信账户，徐某龙实际到手金额为1.7万元。2019年5月15日，徐某龙准备还息时发现联系不上陶某。 89号《价格认定结论书》认定：长安轿车于2019年4月的价格为3.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为2.1万元。 24.2017年7月份，被害人王某应因经营装修公司需要资金，所以到人人汽贸店找陶某做车辆质押借款2万元（雪佛兰牌二手车，按揭贷款4万元），陶某与王某应口头约定的月息是5分，停车费每月500元。谈好之后陶某让王某应签订了车辆质押借款合同、借条等资料，合同资料不给王某应留存，实际放款时王某应只收到18500元（扣除了1000元砍头息和500元停车费）。2018年3月份左右，王某应归还了5000元利息，后一直未还款，陶某多次电话催收未果。2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。 89号《价格认定结论书》认定：雪佛兰轿车于2017年7月的价格为3万元。本起犯罪事实中，被告人陶某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为1.8万元。 25.2018年5月份左右，被害人余某甫因为手头急需用钱，所以通过朋友余某2介绍找到了江某（余某2与江某是老表关系）和陶某做车辆质押借款9万元，质押车是奥迪A4。当时陶某口头提出的利息是半个月期限1万多元利息，余某甫同意之后陶某让其签订了车辆质押借款合同、借条等资料，且合同资料不给借款人留存。余某甫的车子是按揭车，按揭手续是在大众金融公司办理的，裸车全款28万左右，按揭款还剩12万左右。因为后期余某甫没有及时偿还利息，等到余某甫去店里准备还钱赎车时陶某和江某不同意还车，并且声称逾期了利息不是原来的算法，同时陶某让江某直接与余某甫谈，江某告知余某甫先把车子解押，再把车子变卖折抵欠款，余某甫不得不同意解押，解押后陶某通过隐瞒等方式又将余某甫的车子过户变卖掉了，至今余某甫也没未能赎回自己的奥迪车子。 89号《价格认定结论书》认定：奥迪轿车于2018年5月的价格为15.2万元。本起犯罪事实中，被告人陶某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂,未遂金额为1.8万元。 26.2019年1月5日被害人王某送因为做物流生意急需用钱，所以按照广告名片上的联系方式与被告人陶某取得了联系，王某送在电话里讲押车借款4万元左右（2014年7月份购买，裸车17.9万元），陶某表示同意并于当天下午开车带着郝某在岳西高速路口与王某送碰面，见面之后郝某与王某送约定月利率是10%，停车费400元，王某送同意之后郝某拿出车辆质押借款合同、车辆质押承诺书、债权转让协议、借条（注明的金额是4.4万元）等资料让王某送签字，合同资料不给王某送留存。实际放款时陶某用手机银行转账1万元给王某送账户，王某送收到1万元转账之后按照陶某要求通过微信扫码的形式转了8400元给郝某（砍头息和第二期月息共8000元，以及400元停车费），王某送将钱转到郝某微信账户之后陶某又通过银行转账把剩余的3.4万元通过手机银行转给王某送，后期王某送于2019年3月13日和4月12日分别通过微信转账00元给陶某。2019年5月11日陶某被公安机关抓获，5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。 89号《价格认定结论书》认定：涉案轿车于2019年1月的价格为6.45万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为4.61万元。 27.2019年1月初，被害人汪某1因生意周转需要通过被告人阮某的介绍找到被告人陶某做车辆质押借款1.5万元（该车为海马轿车，按揭车，2017年2月购买，当时欠银行约3000元按揭款），当时具体接待汪某1并签订相关合同的是被告人郝某。郝某让汪某1签订了车辆买卖合同、汽车质押借款合同、借条、车辆质押承诺书、债权转让协议书、车辆交接证明书等一系列明显不利于借款人的合同资料，合同资料不给借款人留存，郝某、阮某与汪某1口头约定的月息都是2000元，放款时汪某1实际到手只有1万元（扣除2000元砍头息和3000元事先约定好的违章处理押金）。后期汪某1支付了两期利息，共计4000元，2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。 89号《价格认定结论书》认定：海马轿车于2019年1月的价格为4.4万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某、阮某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为4.3万元。 28.2019年1月17日，被害人何某斌与陶某电话联系做车辆质押借款，质押车辆为众泰牌越野车。陶某同意借款2万元，期限半个月，半个月利息1000元，停车费等费用共计700元，陶某叫何某斌到人人汽贸店找被告人郝某办理业务。后郝某在店里接待了何某斌，郝某让何某斌签订了车辆质押借款合同、借条等资料，合同资料不给借款人留存，签好之后何某斌按照郝某要求先把1700元通过人人汽贸店的扫码牌扫码转账给郝某，郝某再电话联系陶某后，陶某通过银行转账2万元到何某斌银行账户。后期何某斌分多次归还了4000元利息，2019年5月份何某斌准备还钱取车时联系不上陶某。2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。 89号《价格认定结论书》认定：众泰牌越野车于2019年1月的价格为5.2万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为3.94万元。 29.2019年2月13日，被告人操某林找人人汽贸店陶某做车辆质押借款，陶某同意借款5万元，月息6分，停车费500元，后陶某让操某林签订了车辆质押合同、借条、过户材料等材料，且相关材料不给操某林留存。陶某要求扣除砍头息、违章处理费等费用共计13500元，后陶某先转给操某林2万元，让操某林将13500元微信转账给被告人郝某，陶某又转账3万元给操某林。后操某林准备找陶某还利息时，发现联系不上陶某。 89号《价格认定结论书》认定：凯迪拉克轿车的价格为9.3万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为7万元。 30.2019年3月份被害人陈某来因为要还信用卡透支款，所以到人人汽贸店找被告人陶某做车辆质押借款，陈某来第一次将登记在其朋友杨某龙名下的宝马车（陶某安排徐某军一起带着陈某来到合肥找杨某龙签订了一份证明材料）、登记在其女朋友彭某1名下的传祺车、第二次将登记在彭某1弟弟彭某2名下的长安车质押给陶某，三次共借款85000元，双方约定的月息是5分、8分不等。陶某均要求陈某来签订了车辆质押借款合同、借条等资料，相关合同资料不给陈某来留存。因传祺车押在某寄售行欠款2.6万元，陶某将该欠款付清。在扣除砍头息、停车费、跑路费等费用共计7650元后（第一次陈某来通过支付宝扫码转账6400元给徐某军，第二次陈某来通过支付宝转账1250元给郝某），陈某来实际到手金额仅51350元。后期陈某来让彭某1微信转账2500元给陶某作为还息，2019年5月上旬，陈某来准备找陶某还钱取车的时候联系不上陶某。2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。 89号《价格认定结论书》认定：传祺轿车价格为6.85万元、长安轿车价格为3.5万元、宝马轿车价格为7.6万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、徐某军、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为11.23万元。 31.2019年3月6日被害人曾某燕因生意周转需要资金，所以通过朋友介绍找到被告人陶某做车辆质押借款4万元（北京现代轿车，按揭车，2016年11月购买），陶某与曾某燕口头约定的月息是6分，谈好之后陶某让曾某燕签订了汽车质押借款合同、车辆质押承诺书、借条等资料，合同资料不给借款人留存。扣除掉砍头息2400元和违章处理押金5000元，曾某燕实际到手金额仅32600元，违章处理押金后来陶某退还给曾某燕了。曾某燕于2019年4月6日微信转账2400元给陶某作为还息，5月7日左右曾某燕找陶某准备还息时联系不上陶某。2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。 89号《价格认定结论书》认定：现代轿车于2019年3月的价格为8.1万元。本起犯罪事实中，被告人陶某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为5.32万元。 32.2019年3月20日被害人何某强因为生意周转急需用钱，便通过其表哥陈某1的介绍找到被告人陶某做车辆质押借款6万元（讴歌牌，车主登记的是陈某1，实际所有人是何某强）。在人人汽贸店的时候陶某和郝某均在场，陶某与何某强口头约定月息7.5分（10天为一个计息周期，按2.5分计息）。谈好之后被告人郝某拿出汽车质押借款合同、借条等资料让陈某1签字，相关资料不给借款人留存，合同对方是陶某，陶某扣除了1500元的砍头息，后何某强还清借款后将车子取回。2019年4月20日，何某强又找陶某继续质押车辆借款4万元，郝某也在店里，陶某与何某强口头约定的计息方式和第一次一样，谈好之后郝某拿出了汽车质押借款合同、借条等资料让陈某1签字，合同资料不给借款人留存，这一次合同对方是郝某，陶某扣除1000元砍头息。2019年4月30日陈某1通过微信转账的方式还款1000元给陶某，5月10日何某强准备联系陶某还钱取车时联系不上陶某。2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。 89号《价格认定结论书》认定：涉案车辆价值为8.8万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为5.1万元。 33.2019年3月28日，被害人王某国找被告人陶某做车辆质押借款2万元，陶某与王某国口头约定的月息是4分，谈好之后陶某让王某国签订了车辆质押借款合同、借条、车辆买卖合同等资料，合同资料不给王某国留存。扣除砍头息800元后，王某国实际到手金额仅19200元，后期王某国未支付利息。2019年5月上旬王某国准备联系陶某还钱赎车时联系不上陶某，2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。 89号《价格认定结论书》认定：本田轿车于2019年4月的价格为4.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为2.66万元。 34.2019年3月31日，被害人刘某通过朋友介绍找到陶某做车辆质押借款20万元（质押车是野马品牌，按揭车），双方约好后陶某和一个女的开车到岳西与刘某面谈，谈好后陶某让刘某提供了车辆登记证书、车钥匙、行驶证等资料给他，同时陶某让刘某签订了车辆买卖合同、借条等资料，且合同资料不给借款人留存，借条注明的金额是21万元，约定的期限10天，利息1万元。实际放款时陶某第一笔通过银行转账了5万元给刘某，后又让刘某通过微信转账了1万元到“不忘初心”的微信账户（1万元是砍头息），转账之后陶某又将剩余的16万元通过银行转账给刘某尾号为4043的中国银行账户。后期陶某在未经刘某同意的情况下准备去过户车辆时才发现车子是按揭车（刘某当初提供的车辆登记系过期证件，陶某误以为是有效证件所以按照全款车放贷），后期刘某准备一次性还款取车时陶某以刘某提供了无效车辆登记证书为由要求刘某一次性支付22万元赎车，刘某没有同意，双方未能达成协议。后期公安机关抓获陶某并查获陶某藏车的地点后，将涉案车辆依法扣押（其中包括刘某的野马轿车）。刘某的野马轿车于2018年12月购买，时价36.8万元，在银行按揭贷款18万元左右。 89号《价格认定结论书》认定：野马轿车于2019年3月的价格为25.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为6.5万元。 35.2019年4月3日被害人陈某因生意周转需要用钱，到人人汽贸店准备找陶某做车辆质押借款3万元，一开始是被告人郝某接待的，双方未就借款事项谈好。半个小时之后陶某也来到店里，陶某与陈某约定的月息是2000元。后陶某让陈某签订了车辆买卖合同、车辆质押借款合同、借条、债权转让协议书等一系列明显不利于借款人的合同资料，合同资料不给借款人留存。陶某先转账5000元给陈某，然后叫陈某微信转账2000元到微信号“皖虾烧烤”，后陶某再转账25000元给陈某，陈某实际到手金额仅28000元。2019年5月3日，陈某微信转账2000元给陶某作为利息，最后一次准备还钱取车时联系不上陶某，2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。 89号《价格认定结论书》认定：起亚轿车于2019年4月的价格为4.55万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为2.15万元。 36.2019年4月7日，被害人邵某璋因需要还信用卡，电话联系陶某，用车辆质押借款10000元（猎豹牌轿车，按揭二手车），陶某说他不在店里，叫邵某璋到全力阳光城小区他住宅找谢某云。邵某璋到陶某住宅后，谢某云讲借款10000元，利息每月500元，停车费每月500元，邵某璋同意。后谢某云拿出车辆质押借款合同、承诺书、借条等资料让邵某璋签字，相关资料不给邵某璋留存。后陶某于当天通过微信转账9000元给邵某璋。到了2019年5月，邵某璋准备找陶某还钱取车时发现联系不上陶某。 2019年10月23日潜山市价格认证中心出具价格认定结论书，该涉案轿车于2019年4月7日的价格为3.7万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、谢某云已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为2.9万元。 37.2019年4月27日，被害人汪某才因为购买铲车缺钱，便通过朋友介绍找到陶某做车辆质押借款（“宝马”品牌按揭二手车，银行按揭10万左右）。在人人汽贸店内，被告人陶某和徐某军接待了汪某才，陶某与汪某才口头约定借款3万元、月息7分，谈好之后陶某让汪某才签订了车辆质押借款合同、车辆质押承诺书、车辆转让协议书等资料，合同资料不给汪某才留存。被告人陶某先汇款3万元到汪某才银行账户，然后叫汪某才将砍头息和停车费共计2600元通过支付宝转账给徐某军，汪某才实际到手金额仅27400元。后汪某才得知陶某被公安机关抓获，便到公安机关说明情况。2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。 89号《价格认定结论书》认定：宝马轿车于2019年4月的价格为13.2万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、徐某军已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为10.72万元。 38.2019年4月底的一天，被害人陈某因为生意用钱所以找陶某做车辆质押借款2万元，陶某在电话里与陈某口头约定的利息是10天1000元。陈某到人人汽贸店后是被告人郝某接待的，郝某让陈某签订了车辆买卖合同、车辆质押借款合同、质押承诺书、借条等一系列明显不利于借款人的合同资料，合同资料不给陈某留存。实际放款时郝某通过微信转了2万元给陈某，陈某按照郝某要求又转回1000元给郝某作为砍头息，陈某实际到手金额仅19000元，后期陈某准备继续还息时联系不上陶某。2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。 89号《价格认定结论书》认定：中华轿车于2019年4月的价格为3.05万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为1.25万元。 39.2015年1月份，被害人方某兵因为生意急需资金周转，所以通过朋友介绍找到张某兵做车辆质押借款8万元，质押车（全款车）是丰田SUV，2011年购买裸车全款价23.8万。借款之前张某兵首先让方某兵签订空白的车辆买卖合同，且合同资料不给借款人留存，之后让方某兵将车子过户给他，后期方某兵支付了大概两个月利息之后无力再支付利息时，张某兵催他继续偿还利息，无奈之下方某兵答应把车子抵给张某兵抵债，方某兵提供身份证复印件等资料给张某兵后，张某兵将车子过户至许某琴名下。 89号《价格认定结论书》认定：涉案车辆价值为11.3万元。本起犯罪事实中，被告人许某琴的诈骗金额为6.3万元。 40.2015年3月份，被害人余某华因为生意急需资金周转，所以通过朋友介绍找到张某兵做车辆质押借款20万，质押车是华晨宝马5系（裸车全款约为50万，质押时按揭款还剩10多万），张某兵让余某华签订相关质押借款合同资料，且合同资料不给借款人留存。后期余某华偿无力偿还利息时张某兵将质押车子变卖处理，至今余某华也未找到自己的宝马轿车。该宝马车质押在张某兵那里后，张某兵将车子过户至许某琴名下。 89号《价格认定结论书》认定：宝马轿车于2015年3月的价格为23.5万元。本起犯罪事实中，被告人许某琴的诈骗金额为5.5万元。 41.2016年3月，被害人汪某全因为做工程急需资金，所以找到被告人许某琴做车辆质押借款2万元（质押车是奇瑞瑞虎，2013年购买，裸车价9万多元，按揭车，借款时汪某全还剩3万元按揭款）。许某琴口头约定的月息是5分，停车费200元，汪某全同意之后许某琴让汪某全签订了车辆质押借款合同、借条等一系列明显不利于借款人的合同资料，合同资料不给借款人留存，之后许某琴转了18800元给汪某全（扣除了砍头息和停车费）。同年6月份汪某全接到陶某电话，陶某在电话里责怪汪某全没有把车子放在他那里质押，并告诉汪某全，许某琴将车子已经卖给了他，他把车子又卖到九江去了，至今汪某全也未能将车子赎回。 89号《价格认定结论书》认定：奇瑞轿车于2016年1月的价格为3.5万元。本起犯罪事实中，被告人许某琴诈骗金额为2.02万元。 42.余某1因生意周转急需资金,2018年11月28日找到经营人人汽贸公司的被告人陶某，用车辆质押借款8000元（质押车辆是荣威550,车牌照,余某1于2018年10月份购买）。被告人陶某提供车辆质押借款合同、借条等资料让余某1签字且不给余某1留存签字资料,余某1收到陶某转账只有6800元（扣除1200元砍头息）。2019年3月份余某1找被告人陶某准备还款取车时,被告人陶某告知余某1因为逾期几个月所以还款费用太高不要谈取车的事,余某1因为急着去上海务工所以没有把这件事放在心上就去外地了。后余某1得知被告人陶某被公安机关抓获,遂向公安机关报案。该质押车辆至今仍登记在余某1名下,车子未找到。 经潜山市公安局委托，潜山市价格认证中心于2019年12月17日出具潜价认定【2019】1号《价格认定结论书》（以下简称1号《价格认定结论书》）,认定：该荣威轿车于2018年11月的价格为3.17万元。本起犯罪事实中,被告人陶某诈骗金额为2.61万元。 43.宋某晓因生意周转急需资金,2016年7月15日,在潜山市梅城镇和谐山庄“尚美投资”找被告人郝某，用车辆质押借款5万元（质押车辆是荣威牌550,车牌照,2016年6月份购买,全款车12万元,质押时按揭贷款还剩9万元）,被告人郝某与宋某晓约定每月还款5000元。被告人郝某提供车辆质押借款合同、借条等资料给宋某晓签字,并银行转账给宋某晓45000元（扣除砍头息5000元）。两个月后,宋某晓找被告人郝某还款取车时得知郝某已擅自将质押车变卖处理。案发后,民警将该荣威轿车追回。 1号《价格认定结论书》认定：该荣威轿车于2016年10月的价格为9.12万元。本起罪事实中,被告人郝某诈骗金额为5.12万元。 二、敲诈勒索罪 2018年12月7日,被害人张某宾因做生意急需资金周转电话联系被告人陶某,希望通过汽车质押的方式借款4万元，陶某表示可以借款，双方口头约定月息6分。被告人陶某因有事不在人人汽贸店便安排合伙人郝某接待张某宾，被告人郝某要求张某宾签订了汽车质押借款合同、债权转让书、借条（注明“金额为4万元，月息为2分”）等资料，所有资料只有一份由陶某和郝某保管。张某宾签完字后郝某又口头提出要收取每月停车费500元和900元违章处理费，因为已经签字张某宾不得不答应郝某提出的要求，扣除砍头息、停车费和违章处理费，张某宾实际到手现金仅36200元。后期，张某宾分两次归还了共计3000元的利息。2019年3月份，张某宾无力支付利息，陶某打电话催促张某宾还息并问张某宾是否还要车子，张某宾明确表示要车。后张某宾电话联系陶某时，陶某谎称已将张某宾的车卖到山东，并要挟张某宾要取回车辆的话，须再支付57000元左右。2019年3月26日，张某宾到人人汽贸店和陶某、郝某谈取车事宜，陶某和郝某明确表示必须再支付53000元，张某宾被迫同意了陶某和郝某的要求，付款53000元取回车辆。而按照之前双方的约定，张某宾只需支付约43000元。被告人陶某、郝某通过此种方式，敲诈勒索张某宾约10000元。 三、寻衅滋事罪 1.2016年7月份的一天晚上，被告人陶某带领徐某军、郭某等人来到安庆市区一小区的地下停车场，找到操某林的凯迪拉克轿车，强行将该车的轮胎锁剪断，然后让郭某将该车开回潜山市。 2.2016年10月份的一天被告人陶某的朋友陶某刚在人人汽贸店门口看见操某林驾驶凯迪拉克车子经过，陶某遂安排徐某军等6人驾车拦截操某林，在梅城镇三合开发区赛杭大厦附近徐某军等人驾驶两部车将操某林的车子逼停，徐某军带领随车人员下车后拦住操某林不让他离开，陶某随后赶到现场，陶某和徐某军强行找操某林索要2万元钱，操某林被迫在梅城镇电影院附近的农行取2万元现金当面给了陶某。 3.2017年10月份以来，被告人陶某、徐某军等人为迫使林某送还钱，多次上门滋扰，采取暴力或软暴力手段，恐吓林某送及其家人，具体如下： （1）2017年10月份的一天晚上，被告人陶某邀集徐某军等多人到林某送家上门催收，并逼迫林某送一起出门收账（也有其他人欠林某送钱），否则呆在林某送家不走。林某送被迫只有按照陶某等人要求去了韩某虎和方某中等人家中共收了12700元欠款，所收欠款林某送全部给了陶某。 （2）2017年腊月底的一天，被告人陶某、徐某军等人到林某送家上门催收，只有林某送的母亲聂某香在家，聂某香因照顾小孙子未呆在家中，后被告人陶某等人用锁将林某送家玻璃门锁上一段时间。 （3）2017年除夕年夜饭之前，被告人陶某邀集徐某军等人一起去到林某送家上门催收，在林某送家二楼卧室徐某军打了林某送头部一下，双方发生肢体冲突，后林某送报警，民警出警后作调解处理。 四、非法拘禁罪 2015年下半年，操某林因生意周转需要资金将自己的车子质押在陶某那里借款20万，陶某提供车辆质押合同、借条以及车辆过户所需材料让操某林签字，并口头约定月息6分。2016年7月份的一天，操某林质押在陶某那里的车子被安庆一个小额贷款公司拖走（操某林之前也在安庆办过车辆抵押贷款，车子安装了GPS），陶某误认为是操某林偷偷将车开走，遂电话质问操某林。后操某林约陶某在梅城镇四中附近面谈，陶某带领徐某军、郭某以及另一个小伙子（身份未查实）与操某林见面，见面后陶某安排徐某军、郭某等人将操某林控制不让其离开并要求操某林还钱，后徐某军和另一个小伙子将操某林带上陶某的奥迪车后排，陶某安排郭某和另一个小伙子分别坐在操某林两侧看住操某林。期间陶某和徐某军在质问操某林的过程中，徐某军打了操某林一耳光，后陶某、徐某军、郭某等四人又继续控制操某林不让其离开，逼迫操某林与他们四人一道去安庆找车，在找到车子后操某林趁机离开。操某林被陶某、徐某军、郭某等人控制限制人身自由的时间从晚上7点左右一直持续到第二天凌晨2点，共计约7个小时左右。 五、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 1.2016年年初，被害人汪某全因做工程急需资金便将自己的奇瑞瑞虎车质押给许某琴借款3万，被告人陶某知道许某琴非法从事押车借款业务，仍支付给许某琴、张某兵2万多元，以转押的名义获得该车的实际控制权。后被告人陶某在未告知汪某全的情况下，擅自将该瑞虎车卖到九江去了，至今汪某全也未能将车子赎回。2019年8月20日潜山市价格认证中心出具价格认定结论书，该涉案车辆价值为3.5万元。 被告人陶某明知许某琴是通过犯罪手段获得瑞虎车，仍然从许某琴手中购进车辆后予以变卖获利，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 2.2016年6月份被害人储某发因为生意周转急需资金，将自己的奔驰车质押给郝某借款40万元，后期储某发无力偿还利息，郝某便想以转押的名义将该车处理掉。被告人李某平时从事二手车交易工作，得知郝某要处理奔驰车的消息后，受李某强（另处）的委托，付给郝某.6万元将该车私下收购。李某将车收购来之后立即转手交给了李某强，该车经多次转手至四川省筠连县居民蒋某，后侦查人员将该车追回。2019年8月20日潜山市价格认证中心出具价格认定结论书，该涉案车辆价值为69.8万元。 被告人李某明知郝某是通过犯罪手段获得奔驰车，仍然从郝某手中购进车辆后交给李某强后变卖获利，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 综上，被告人陶某犯诈骗罪，涉案35起，既遂金额3974687元，未遂金额712800元；被告人陶某和郝某犯敲诈勒索罪；被告人陶某、徐某军犯寻衅滋事罪；被告人陶某、徐某军、郭某犯非法拘禁罪；被告人陶某在汪某全被诈骗案中犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪1起，涉案金额35000元。被告人郝某犯诈骗罪，涉案13起，既遂金额684000元，未遂金额395800元；被告人徐某军犯诈骗罪，涉案4起，既遂金额514854元，未遂金额219500元，犯寻衅滋事罪1起；被告人阮某犯诈骗罪，涉案3起，既遂金额131000元，未遂金额43000元。被告人谢某云犯诈骗罪，涉案4起，既遂金额591554元，未遂金额29000元。被告人李某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，涉案金额698000元。被告人许某琴犯诈骗罪，涉案3起，诈骗金额138200元。 认定上述事实的证据如下： 1.物证：涉案车辆等物证；2.书证：户籍证明、抓获经过等书证：3.证人证言：叶某兵等人证言；4.被害人陈述：被害人涂某华、储某等人陈述；5.被告人供述与辩解：被告人陶某等人供述与辩解。6.鉴定意见：鉴定结论书；7.勘验、检查、辨认等笔录：辨认笔录、搜查笔录；8.视听资料、电子数据：相关车辆照片、光盘等。 公诉机关认为，被告人陶某、郝某、徐某军、阮某、谢某云以非法占有为目的，采取“套路贷”的放贷模式，骗取或企图骗取他人财物，被告人陶某、郝某、徐某军、谢某云诈骗数额特别巨大，被告人阮某诈骗数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应该以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陶某、郝某在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，是主犯。被告人徐某军、阮某、谢某云在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人陶某、郝某以非法占有为目的，对被害人使用恐吓、威胁或要挟，敲诈被害人财产，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人陶某伙同徐某军、郭某非法剥夺操某林人身自由，并实施殴打行为，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第三款、第二十五条第一款。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法拘禁罪追究其刑事责任。被告人陶某、徐某军恐吓他人，强拿硬要他人财物，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人陶某、李某明知是犯罪所得的车辆而予以转移、收购、销售，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人许某琴以非法占有为目的，采取“套路贷”的放贷模式，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陶某、郝某、徐某军一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人陶某、郝某、徐某军、阮某、李某归案后如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人郭某自动投案后如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉。 被告人陶某辩称，起诉书指控的诈骗罪不成立。部分事实不属实。起诉书中以“潜山人人汽贸公司为掩护，假借民间借贷之名”不正确，我也经营新车、二手车交易，还与其他人合伙经营家具厂，并不是职业放贷人。指控“利用借款人急需借款的心理”不对，有的客户是多次上门要求借款、多次签订合同，有的借款合同是借款人自己不要的，有的拿手机拍照了，对借款事实是有认知的。我已经提前告知了，是在借款人同意的情况下才借款，没有刻意隐瞒，借款人有多次借款经历，他们都知道这种借款形式，没有虚增借贷金额、制造资金走账流水。房产只有过户，没有占有，没有哄骗和要挟。我与郝某、徐某军是朋友关系，没有经常纠集在一起。房子抵押部分，主观上没有占有的目的。目前有叶某军、赵某祥、储某、王某、涂某东五套房地产，仅仅是大额借款的一个担保，只要借款人归还借款本金及利息，会及时配合过户。借款人无能力归还借款的，房子可以由借款人自己处理后多余的钱会支付给借款人。车辆质押部分。目前车辆还在的有王某应、王某送、汪某1、曾某燕、何某斌、操某林、陈某来（三部）、陈某、何某强、王某国、刘某、余某、汪某才、陈某、邵某璋等人的车辆。质押后，借款人无力偿还本息，由我归还按揭款后同意出卖给我，如谢某胜、郝某强、林某送、余某甫、徐某东，多余的钱都给了他们；徐某龙的车辆过户是为了借款担保，车辆由其使用；储某龙、彭某等人用车辆质押借款后，只扣第一个月利息，以后一直找不到他们，只得将车辆作债权转让。借款人在公安机关的笔录中均讲还款赎车，实际上均是借款用于赌博，根本没有能力还款。起诉书指控敲诈勒索罪。多收了一部分钱虽然经过了双方协商，但是行为还是错了，认罪认罚。起诉书指控的寻衅滋事罪。因为操某林、林某送借款后均是躲着我，我是找他们催要借款，到林某送家只有我和徐某军，不是无故找他们，不构成犯罪。起诉书指控非法拘禁罪。因为操某林的凯迪拉克牌汽车在我处质押借款，后来车子被人开走了，通过他人联系得知操某林在潜山第四中学安置因洪水转移的亲戚，我就叫徐某军一起找他，只有两个人，没有喊其他人，目的是找车子，没有强迫操某林到安庆，他有责任找车子，是他自己用自己的手机定位找到车子，在学校，前后有两个多小时，他有机会选择报警或离开，没有限制他的人身自由。起诉书指控的掩饰、隐瞒犯罪所得罪。我和汪某全是朋友，我是从许某琴朋友张某兵手上转接到汪某全的奇瑞瑞虎牌汽车的，因为汪某全2015年借我30000元一直没有归还。我是出于好心帮他，他有钱到我这里赎车，将他车子出租给他人，是经过他同意的，可以用租金还债，不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 被告人陶某的辩护人辩称，第一、本案不符合“套路贷”的特征，公诉机关指控陶某构成诈骗罪不当。（一）、陶某是希望借款人按约定支付利息并返还本金，目的是为了获取利息,并没有占有借款人财产的主观目的。（二）陶某在收取大部分借款人首期利息或停车费等，均是征得借款人同意的。没有“套路贷”中以担保的形式虚增数额。（三）陶某已明确告知借款人对本金之外的利息部分需要偿还，并且借款人在签订合同时已明知。没有“套路贷”中对虚增部分不必偿还的承诺。（四）陶某在借款人违约后主动用电话或者短信催借款人按时还款、尽早还本付息，将车辆取回或者变更房产登记给借款人。没有“套路贷”中采取拒接电话、“失踪”等方式，让借款人不得不“违约”。（五）陶某没有采取任何诱骗或者强迫借款人签订合同，没有采取明显的暴力讨债等手段或者虚假诉讼。综上，陶某没有制造民间借贷的假象、没有制作银行流水假象、没有肆意认定借款人违约、毁匿还款证据等形成虚增债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或采取暴力、威胁以及其他手段占有被害人财物，不符合“套路贷”的表现形式。陶某部分放贷行为收取超过法定利息以及提前收取利息的行为违法也仅是破坏金融管理秩序。第二、本案不构成恶势力犯罪。（一）陶某等人没有实施“为非作恶、欺压百姓、扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响”的行为，不符合恶势力的本质特征。（二）陶某等人主观上除牟取高额利息外，没有其他目的，客观上仅实施了违规发放高利贷的行为，显然不符合恶势力犯罪的客观特征。（三）陶某没有纠集他人，没有以暴力、威胁或者其他手段的实施多人多次的违法犯罪活动。陶某与郝某系朋友关系，郝某有自己经营的皖虾烧烤业务，谢某云系陶某前妻，徐某军有自己的工作，偶尔其身边的熟悉人需要借款时，其起介绍作用，阮某与李某系二手车商，有自己的职业，这些人与陶某之间没有管理与被管理关系以及依附关系。更没有2年之内至少2名相同成员3次参与实施违法犯罪活动的情形。第三、公诉机关指控陶某涉嫌34起诈骗中，第2-6起属于普通的民间借贷关系，不构成犯罪。（一）借款人叶某军、赵某祥、储某、王某、涂某东均系主动找陶某借款，双方协商一致以房屋买卖过户的形式作为担保，保证借款人具有偿还借款本金及利息的能力。借款金额为房屋转让合同价，虽然形式上陶某取得房屋所有权，但用于担保的房屋的使用、收益、占有的权利全部归借款人，陶某主观上没有非法占有房屋的目的，客观上也没有占有房屋的行为，并且借款年利率均不超过36%，在借款人按期偿还借款本金及利息后，被告人陶某将房屋过户给借款人。过户费用由借款人承担，陶某为了减少借款人往返两次的过户费用，让其父母办理离婚手续，将部分房屋过户到父母名下以及前妻名下，足以证实陶某主观上没有占有买卖房屋的故意，而是帮助借款人节省过户费用。储某灿的证言证明了这一事实。第四、除叶某军、赵某祥、储某、王某、涂某东2-6起外的其他29起，陶某的部分行为属于非法经营行为，无论车辆系抵押借款还是质押借款，陶某均与借款人协商一致达成各种约定，没有采取虚构事实隐瞒真相的行为，主观上没有占有车辆的故意，借款人无力还款，失去联系后，陶某将部分车辆处置的款项用于偿还借款本金及利息，大部分车辆由陶某保管等待借款人时还款返还车辆，但是在借款过程中，利率均超过法定的年36%，有扣除相应的第一期利息以及支付停车费等行为有发生，完全符合两高两部2019年10月21日出台的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的规定，本案能否适用该规定由人民法院定夺。第五、对公诉机关指控陶某对张某宾实施敲诈勒索罪的罪名指控以及犯罪事实的指控均无异议。第六、关于指控陶某是否构成寻衅滋事罪的罪名。（一）寻衅滋事第1起（到安庆拖操某林的车）。陶某对操某林的质押车辆具有保管义务，操某林质押的车辆被安庆小贷公司偷走，在车辆找到后，陶某带人到车辆停放小区将车辆取回，在此过程中没有与任何人发生冲突，没有毁坏任何财物，没有造成任何社会影响，公诉机关指控将车的轮胎锁剪断没有任何事实依据。（二）寻衅滋事第2起（涉及借款人操某林）。在案证据可以证实：借款人操某林确向陶某借款2万元，陶某找到借款人只是为了要求借款人偿还借款，而并没有采取胁迫手段或者强行索要2万元，在借款人偿还借款后，被告人也将借条交还给借款人。而且操某林的2万元来自于老婆在银行取款后送的，说明操某林有钱不还的行为。（三）寻衅滋事第3起（涉及借款人林某送）。在案证据证实：借款人林某送与徐某军笔录并不一致，且陶某并没有使用暴力，也没有指使任何人使用暴力，双方只是在催收过程中发生小矛盾。聂某香证言与事实相矛盾，当天林某送不在家，聂某香也只是怀疑陶某等人用林某送门锁将林某送家玻璃门锁了一段时间，没有任何证据证实该行为系陶某与徐某军等人参加。基于以上事实的分析可见，陶某事实的行为不符合《刑法》293条规定的情形。没有情节恶劣、没有造成任何伤害后果以及危害后果。第七、关于指控陶某构成非法拘禁罪的罪名。（非法拘禁操某林）（一）当天陶某找借款人目的是为了让他还钱或者帮助找回车辆。因借款人车辆是质押在陶某处的，如果车辆丢失陶某也是要承担赔偿责任的，为了避免不必要的损失，陶某只想尽快的找到丢失车辆。当天晚上下雨，大概是晚上8点多到9点见到操某林，借款人与陶某在车辆中交谈也属正常现象，并且在借款人同意去找车后，基本上时间不是在车辆行驶途中或者说在找车的途中，陶某的目的是找车而不是限制借款人人身自由，另外借款人车辆安装了GPS，手机在借款人手中，借款人如果不陪同找车，车辆被找回的可能性基本为零。（二）公诉机关认定操某林被陶某等控制限制人身自由的时间从晚上7点左右一直持续到第二天凌晨2点共计约七个小时左右没有事实依据。在车上空间有限，操某林坐在后排的中间位置不是刻意安排的，不能当然认定限制其人身自由，找车的过程中如果确实有非法行为，操某林完全可以选择报警、可以在找车过程中离开。徐某军是否打了操某林一耳光，没有充分的证据予以证实，并且阮某、徐某军均证实没有打操某林。基于以上分析，从时间上、行为上均不符合非法拘禁的构成要素。第八、陶某不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。（一）主观上没有犯罪的故意。其从许某琴处将借款人汪某全的车辆赎回的目的是为了保全汪某全的车辆被转让，陶某通知汪某全后得到汪某全的许可，尔后，在汪某全确实无力取车的情况下，陶某再将车辆转让。转让价款与支付许某琴的价款相对，没有获得任何不当利益。（二）2016年，借款人汪某全质押车辆在许某琴处借款的行为肯定系汪某全的自愿行为，被告人陶某无法明知许某琴是通过犯罪手段获得汪某全的车辆。第九、补充起诉的一起事实（余某1被诈骗），事实不清，罪名不成立。 被告人郝某辩称，对起诉书指控的事实和罪名有异议。我与陶某共同犯罪不是事实，我没有从事套路贷的事实，我是独立放贷人，没有构成套路贷的主客观要件，我与陶某并非合伙关系，不属于犯罪团伙，不属于恶势力，我们只是朋友关系，不认识陶某以外的本案其他人，我是民间高利放贷，没有欺压百姓，没有造成恶劣社会关系；不是犯罪团伙，也不是纠集者。实施放贷都是我个人实施的。我与陶某在一起共同放贷的10起借款人我都不认识，每起贷款都是陶某谈判的，有2笔转账我只是代转，后来陶某都转给我了。我没有参与分配。我们只是一起喝茶，贷款情况我不清楚，不了解利息多少。微信收到的钱，我不知道是什么钱，陶某叫我转给他我就转给他。民间放贷双方是在自愿的情况下签订合同，利息借款人都知道，没有虚假债务也没有虚增债务，客户到期后没有按期归还本金和利息，我都是电话沟通，没有采取暴力、威胁等手段。对于失联的借款人，我都是上门去找人，实在无法还钱的情况下才转让抵押物。宋某晓找我借过款，我没有卖过宋某晓车。 被告人郝某的辩护人范本胜辩称，指控郝某犯诈骗罪、敲诈勒索罪的证据不足；即使指控成立，则下列事实亦不成立：1.郝某系团伙犯罪成员；2.郝某等人属恶势力；3.郝某属于纠集者；4.起诉书认定的诈骗数额有误。第一、根据刑法和《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，现有证据不能证明郝某具有非法占有的目的及实施“套路贷”式的诈骗行为。郝某主观上没有非法占有借款人质押车辆及其他财产的故意和目的。起诉书指控郝某涉嫌诈骗储某发、汪某、汪某生钱财的案件中，双方形成合意，发生的系民间借贷法律关系。借款人为保证按时还款，遂自愿以车辆予以质押，且约定，当借款人不能按时还款时，出借人有权将此车质押权予以转让。汪某生案中，在郝某起诉后达成和解，赦敏撤诉，汪某生取回车辆。第二、证据不足以证明郝某参与敲诈勒索罪活动。起诉书指控郝某和陶某涉嫌共同敲诈勒索，但无证据证明郝某与陶某共同形成犯罪的故意。客观方面行为人没有采用威胁、要挟、恫吓等手段，迫使被害人交出财物的行为。第三、退一步说，即使认定郝某涉嫌诈骗罪成立，则起诉书指控的下列事实的证据仍然不足。1.起诉书指控郝某与陶某共同涉嫌十起诈骗罪证据不足。郝某从未与何某斌、操某林、陈某来、何某强、陈某谋面，更谈不上认识和接触；尽管该五起被害人陈述其将“砍头息”通过微信转账至皖虾烧烤微信账号，郝某接到陶某电话后立即将该款转至陶某。因此，仅此转账不能证明郝某参与此五起“诈骗”活动。彭某、余某、王某送、汪某1、陈某，虽系郝某接待办理相关手续，但该行为不应认定系与陶某共同诈骗。此五起借贷事宜，仍然由陶某与借款人谈妥，且资金由陶某安排，郝某仅为其代办手续而已，而该手续系陶某备好，郝某仅出具给借款人让借款人签名；此证据不足以证明郝某与陶某共同实施诈骗罪。2.指控郝某与陶某系犯罪团伙的证据不足，不应将郝某认定为团伙成员。仅有证据证明郝某与陶某熟悉，彼此有来往和交情；无证据证明郝某与阮某等其他人熟悉，更无证据证明郝某与阮某等人共同实施某个行为。3.指控陶某、郝某等人系恶势力，显然不妥。本案不符合恶势力特征。陶某和郝某均有各自职业。虽然两人均从事放贷业务，但两人均是独立的，彼此无联系，郝某与阮某、徐某军等人均不认识，更无来往，未形成团伙，更谈不上纠集和参与。郝某及其他被告人均未以暴力、威胁或者其他手段实施违法犯罪活动，更未为非作恶、欺压百姓、挠乱经济、社会生活秩序。即使郝某与陶某涉嫌共同犯罪成立，则仅为两人共同犯罪，并非恶势力犯罪，且郝某起次要、辅助作用，系从犯，并非组织、策划、指挥作用的纠集者。4.起诉书指控陶某、郝某共同犯罪未遂的证据不足。公诉机关认定被告人主观故意时采取双重标准：当车辆已“转让”和被侦查机关扣押及未被发现车辆的案件，均认定被告人主观上是以非法占有借款人车辆为目的；当借、贷双方已达成协议，借款人履行偿还借款、给付利息、取回质押车辆的案件，则认定被告人主观上是以非法占有借款人“现金”为目的。因为，只有当被告人转让质押车辆以后，才能确定被告人的主观故意是以非法占有车辆为目的，由此可见，当质押车辆未被转让时，如果认定为诈骗，则诈骗的标的仅为“现金”。起诉书指控的王某送案、汪某1案、何某斌案、操某林案、陈某来案、何某强案、陈某案、陈某案均不应以非法占有借款人车辆的诈骗未遂定性。6.起诉书以车辆的评估价认定为诈骗数额无法律依据。诈骗罪是骗取数额较大的公私财物的行为。此处的骗取是以被告人实际控制为准。7.补充起诉的证据不能证明郝某诈骗宋某晓的事实。 本案中，借款人质押的车辆仅暂时质押于被告人处，由被告人临时保管，不应认定为被告人已经非法占有；当该质押车辆的质押权被转让时，仅为质押权转让，并非车辆所有权转让，即并非被告人非法占有；当该车因质押权转让后而受损，则被害人可主张损失。由此可见，无论质押车辆处于何种状态，均不应将该车价值作为犯罪数额予以认定。综上所述，公诉机关指控被告人郝某涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪证据不足。 被告人徐某军辩称，对起诉书指控的事实和诈骗罪罪名有异议。诈骗罪以外的行为如果构成犯罪，我认罪认罚。我2013年不认识陶某等人。关于涂某华那一起，车子质押贷款是我介绍的，我只是介绍他们认识，房子抵押贷款不是我介绍的，其他的事实我不清楚。叶某军那一起是叶某军主动找我的，我只是转述陶某的话，约定的利息及过户情况提前告知了叶某军，借款后利息没有还，陶某多次打电话叫他把房子赎回去。叶某军的事我只是负责介绍，告知一下贷款事宜，后续签合同、办手续我都不在现场。我主要是想赚介绍费，并没有诈骗。我只得了1000元介绍费。起诉书指控寻衅滋事不是事实，我到林某送家不是为了打他，只打了他手一下，把他手机打落到地上了。当时林某送把我头发抓住了，然后他家人把我们拉开了。我没有打操某林。第30起事实有异议，2018年陈某来用长安车抵押过，后来把车取走了，如果是诈骗的话，车取不走。汪某才是通过大亨汽贸介绍来的，如果是诈骗，大亨汽贸不会介绍的。 被告人徐某军的辩护人熊子肖辩称，对起诉书指控的罪名和部分事实有异议。一.关于诈骗罪的定性问题。本案依法不构成诈骗罪。1.从主观方面来看，陶某、徐某军没有非法占有借款人财物的目的。虽然有收取砍头息、用房子、车子抵押或者质押等情形，但是本案中没有故意制造违约或者肆意认定违约的行为，陶某的目的是为了获取高额的利息，办理房屋过户是为了本息有保障，徐某军的目的是获取中介费，而不是为了获取借款人财物，不是以借款之名行非法占有被害人财物之实。2.从客观方面来看，本案也不构成诈骗罪。各借款人对于存在“砍头息”的情况、能够实际取得多少款项、承担多少利息等事实都是明知的，在借款之初陶某就进行了明确的告知，双方达成了合意，因此陶某、徐某军并没有实施诈骗行为或者让借款人产生错误认识，从而让借款人基于这种错误的认识而做出处分财产的行为。二、关于寻衅滋事罪的定性问题。本案中的三起事实均是由于债务纠纷引起，操某林、林某送欠陶某的钱一直未还，陶某、徐某军才采取这种方式催他还钱，事出有因，不应当认定为寻衅滋事罪。三、关于非法拘禁罪的定性问题。在本起事实中，徐某军没有殴打操某林的行为，且操某林被限制人身自由的时间共计约7小时，不足24小时，依法不构成非法拘禁罪。四、即使认定徐某军的行为构成犯罪，徐某军也有如下从轻或者减轻处罚的量刑情节。1.在起诉书指控的第一起事实中，涂某华用房屋抵押借款不是徐某军介绍的，因此这笔金额不应计入徐某军的诈骗金额。2.徐某军系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。3.徐某军具有坦白情节,依法可以从轻处罚。徐某军归案后在第一次讯问时就如实供述了自己的全部罪行，没有翻供现象，认罪态度较好。4.在寻衅滋事案和非法拘禁案中，被害人具有明显的过错，依法可以从轻处罚。寻衅滋事案的发生是因为被害人操某林和林某送没有按期还款，一直躲避陶某，陶某、徐某军等前去催收所引起；非法拘禁案的发生是因为被害人操某林的质押物汽车丢失，被害人不愿将车找回，陶某、徐某军等人才逼迫操某林一起找回汽车。这两起案件的发生均因被害人自身关系引起。5.徐某军明确表示愿意退回违法所得1000多元，可以从轻处罚。综上所述，起诉书指控的罪名依法不能成立，即使法庭认定罪名成立，徐某军具有上述从轻、减轻处罚的情节，依法应当从轻或减轻处罚，请法庭查明事实，作出公平公正的判决。 被告谢某云辩称，我认罪认罚。事实部分，叶某军的房子过户，我是到行政服务中心签字的，但是是陶某和我离婚时，协议补偿给我的，我不知道房子的来源。储某龙那一起是我签的合同，但是是按照陶某的要求做的，合同是陶某事先准备的。涂某东、邵某璋两起我不记得。 被告谢某云的辩护人孙彦辩称，第一、指控本案行为符合“套路贷”特征，涉嫌诈骗犯罪，对该罪名的指控，证据不足。根据法律及司法解释规定,本案的被告人的行为不符合诈骗罪的构成。同意前面几个被告人的不构成诈骗罪的辩护意见。从犯罪构成方面分析,如果构成犯罪应该定性为非法经营犯罪较为准确。第二、谢某云是否构成涉嫌共同诈骗。一、起诉书指控的第2起,认定被告人谢某云涉嫌共同诈骗，证据不足。谢某云在主观上与陶某没有共同的犯罪故意,没有共同实施特定犯罪行为的犯意联络；谢某云在陶某与政务中心工作人员的指导下在相关材料上签字的行为（登记过户），不是在犯意联络的基础上共同实施的犯罪行为。（一）谢某云与陶某结婚后离婚，复婚后再离婚，谢某云仅知道陶某做汽贸、车辆买卖业务、有时也做点借钱业务，但是，对陶某如何经营这些业务，其经营的方式、方法与流程并不知情。从陶某与谢某云的供述及同案其他被告人的供述均能证实谢某云不知情。（二）户名为谢某云的银行卡，均是陶某要求谢某云开户的，银行卡均是陶某在手机上登录网银使用,交易时基本上不需要卡,谢某云对各银行卡上资金的来源与相互间的交易情况并不知情。（三）陶某将一套房屋过户到谢某云名下原因是：陶某在夫妻关系存续期间，因不忠实夫妻感情，与谢某云于2016年2月协议离婚，并向谢某云承诺，以后给一套房产作为补偿。在该房产过户登记前及登记时陶某均没有向谢某云说明该房产的来源，谢某云也没有做了解，陶某、谢某云的供述、被害人叶某军的证言均能证实这一事实。综上，尽管在客观上谢某云有签字行为，但与行为人陶某之间缺乏具有相互协同实施犯罪行为的意思沟通，没有共同的犯罪故意和犯意联络，谢某云不具备共同犯罪的必要条件，不构成共同犯罪。公诉机关就该起指控的事实缺乏证据证明，达不到“确实、充分”的刑事诉讼的证明标准。二、起诉书指控的第6起犯罪事实系谢某云共同诈骗，证据不足。理由如下：（一）陶某的供述与涂某东的陈述是吻合的，证实“陶某指引汪某旺在相关材料上签字”。汪某旺的证言“在谢某云的指引下签订了车辆买卖合同等材料，谢某云还拿印泥让汪某旺捺手印”，汪某旺的证言与陶某的供述及涂某东的陈述之间均是矛盾的，且汪某旺的证言没有其他证据相印证，系孤证，孤证不能作为定案依据。汪某旺与谢某云是否曾经见面、是否认识缺少辨认证据证明。依据刑法及刑诉法的相关精神，应当从有利于被告人的角度去认定该起事实。（二）谢某云拿印泥让汪某旺捺手印是否就构成了共同犯罪，值得商榷。首先，控方不能证明谢某云主观上明知或应当知道陶某在实施犯罪；其次，陶某与汪某旺办理相关贷款手续，谢某云并不在现场，且谢某云也不知道有哪些材料，这些材料的内容又是什么，仅仅是拿了一盒印泥而已。综上，从主客观相统一的原则进行分析，即使谢某云有拿印泥的行为，但与行为人陶某之间缺乏相互协同实施特定犯罪行为的意思沟通，没有共同的犯罪故意与犯意联络，不具备共同犯罪的必要条件，不构成共同犯罪。因此，起诉书按照汪某旺的一份孤立证言指控犯罪，证据不足。三、起诉书指控的第36起犯罪事实，认定被告人谢某云涉嫌诈骗未遂，证据不足。邵某璋的陈述与陶某的供述针对谢某云是否参与了该起事实，是相互矛盾的，且邵某璋的陈述没有其他证据相印证。侦查机关在侦查阶段就该起事实没有讯问被告人谢某云，邵某璋与谢某云是否认识、是否曾经见面缺乏辨认证据证明。依据刑法及刑诉法的相关精神，应当从有利于被告人的角度去认定该起事实。综上，公诉机关就该起指控缺乏证据证明，尽管提供了三组证据，但证据间不能相互印证，不能形成完整的证据链条，不能证明谢某云提供了帮助行为，该组证据达不到“确实、充分”的刑事诉讼的证明标准。第三、量刑情节。在第10起犯罪事实中，谢某云系从犯，应当从轻、减轻处罚；谢某云认罪、悔罪，可以从轻处罚；谢某云系初犯，没有前科劣迹，主观恶性较小，参与犯罪的情节较轻，可以从宽处罚；谢某云有两个年幼的孩子，两个孩子父亲陶某系本案的被告人，也将面临刑罚的制裁，请法庭在量刑时予以酌情考虑，根据罪责刑相适应原则，对谢某云从轻、减轻、从宽处罚。 被告人阮某辩称，因文化有限，不知道自己触犯了法律，如法院认为我触犯了法律，我愿意接受处罚。起诉书指控的第20起事实，我不认识王某，他也不认识我。我也不认识胡某阳,胡某阳转给我6500元，我转给陶某了。 被告人阮某的辩护人徐冬冬辩称，第一、对本案能否定性为套路贷及是否构成恶势力犯罪的意见同意前几位被告人辩护人的辩护意见。第二、鉴于阮某自愿认罪认罚，即使构成诈骗罪，对部分事实有不同意见。一、阮某只涉嫌诈骗罪，作为第四被告人，明显不公。二、指控阮某诈骗罪的数额有误，实际给付本金数额不应该计入犯罪数额。起诉书指控诈骗许某、王某、汪某1的数额均依据安徽恒健会计师事务所的专项审计报告，但是该报告计算方法错误，关于金额的审查应该由司法机关进行，并且可以计算，不需要进行鉴定。汪某1的未遂金额应该是6000元。第三、关于阮某系涉恶组织其他成员的指控不成立。根据《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》第6条第二款“恶势力的其他成员，是指知道或应当知道与他人经常纠集在一起是为了共同实施违法犯罪，仍按照纠集者的组织、策划、指挥参与违法犯罪活动的违法犯罪分子，包括已有充分证据证明但尚未归案的人员，以及因法定情形不予追究法律责任，或者因参与实施恶势力违法犯罪活动已受到行政或刑事处罚的人员。仅因临时雇佣或被雇佣、利用或被利用以及受蒙蔽参与少量恶势力违法犯罪活动的，一般不应认定为恶势力成员。”（一）阮某一直在安庆从事二手车市场交易工作，有正当职业，不是陶某公司职工，不参与公司运营，只是偶而帮忙介绍业务；（二）介绍他人向陶某借款的目的，是为了陶某介绍好的车源给阮某，主观目的是为了赚钱；（三）阮某仅知道陶某从事车辆质押贷款业务，没有证据证明阮某知道陶某所从事的活动；（四）起诉书指控阮某从事三起犯罪事实，与起诉书指控的总犯罪事实相比，很少，故不能认定阮某系组织成员。第四、阮某的量刑情节。阮某系从犯，依法应当减轻处罚；阮某到案后如实供述犯罪事实，系坦白，且庭审中自愿认罪，依法可以从轻处罚；阮某有固定工作，并无前科；阮某有两个年幼的孩子要抚养和父母要赡养。请求对阮某减轻处罚，在三年以下有期徒刑量刑，并适用缓刑。 被告人郭某对起诉书指控的事实和罪名没有异议，请法庭从轻处罚。 被告人郭某的辩护人沈皖辩称，对被告人构成非法拘禁罪基本事实无异议，部分事实有出入，请法庭予以纠正，具体有如下两点。第一、起诉书指控“自2013年以来，被告人陶某伙同郝某…郭某等人非法从事押房、押车放款业务”以及指控“被告人郭某知道或应当知道与他人纠集在一起是为了共同实施违法犯罪…属于恶势力其他成员”与事实不符。（1）2016年下半年陶某经营的“宇轩投资”期间，郭某在该店办理信用卡业务时认识了陶某。（2）郭某与陶某系普通朋友关系，并非经常纠集在一起，从起诉书指控的各被告人参与犯罪的事实也可看出，陶某、郝某等人从事押车放款为业，而郭某没有介绍一笔业务给陶某和郝某等人，也没有参与一起陶某、郝某等人的放贷，没有与陶某等人形成相对持续、稳定的分工合作关系，不属于恶势力成员，因而不应认定为起诉书指控的“恶势力其他成员”。第二、起诉书指控被告人郭某参与非法拘禁的时间约7小时不准确，结合在案证据，特别是被害人操某林的陈述和被告人陶某的供述，应依法认定为4小时。起诉书指控陶某等人控制限制操某林人身自由的时间系晚7点至次日凌晨2点，共计约7小时，该指控不准确，随意性过大。案卷材料的被害人操某林的陈述（证据五卷第12页）显示，陶某等人开车在四中找到他的时间大概为晚上8点多，该陈述与被告人陶某供述的“大概晚上8点多不到9点”相符。因此陶某等人找到被害人操某林的时间应确定为晚上8点多。在与操某林见面后，陶某等人没有立即控制和限制操某林的人身自由，操某林以安顿受灾亲戚为由在四中学校内部和外面转了近2小时，该2小时操某林的人身活动是自由的，因而不能计入非法拘禁的时间。从刑事案件要求证据必须达到确实、充分的证明标准和从有利于保护被告人权益的角度出发，起诉书指控的被告人郭某参与非法拘禁的时间应予核减3小时，至多只能认定为4小时。二、郭某作为一般犯罪主体，比照国家机关工作人员构成非法拘禁罪的入罪标准，其所参与实施的非法拘禁犯罪情节轻微，请求法庭对其判处较轻刑罚。《刑法》第238条规定了非法拘禁罪的定义和构成，并且以司法解释的形式规定了国家机关工作人员构成非法拘禁罪的入罪标准，具体为：1．非法拘禁持续时间超过24小时的；2．3次以上非法拘禁他人，或者一次非法拘禁3人以上的；3．非法拘禁他人，并实施捆绑、殴打、侮辱等行为的；4．非法拘禁，致人伤残、死亡、精神失常的；5．为索取债务非法扣押、拘禁他人，具有上述情形之一的；6．司法工作人员对明知是无辜的人而非法拘禁的。而国家对于该罪的一般犯罪主体，则没有颁布特定的司法解释，实践中，一般认为法律对于国家机关工作人员的要求较一般犯罪主体要更为严格。本案中，郭某等人实施的非法拘禁仅一次，且持续时间短，在拘禁过程中仅徐某军对被害人打了一耳光，没有造成被害人受伤。故郭某参与实施该非法拘禁犯罪情节轻微，根据罪责刑相适应的原则，应对其判处较轻刑罚为宜。三、郭某主动投案、如实供述犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚；且其在自首的同时自愿认罪认罚，依法应给予其相对更大的从轻、从宽幅度。郭某在非法拘禁共同犯罪中起次要和辅助作用，应认定为从犯，依法应当从轻、减轻处罚。在非法拘禁犯罪的共同中，犯罪的犯意提起、活动安排和具体实施，郭某均不起主要作用，应认定为从犯，根据刑法第二十七的规定，应当从轻、减轻处罚。辩护人恳请法庭综合考虑被告人郭某犯罪的事实、情节、在共同犯罪中的地位和作用及案发后的认罪悔罪表现，判处与其罪责相一致的刑罚。 被告人李某对起诉书指控的事实和罪名无异议，认罪认罚。 被告人李某的辩护人林志耘、胡敏辩称，对李某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪无异议，具有以下量刑情节：1、系从犯；2、构成坦白，可以从轻处罚，认罪认罚，可从宽处理；3、犯罪情节较轻、犯罪作用较小，上游犯罪所得系17.7万元，李某的涉案金额也应是17.7万元。本案赃物已追回，社会危害性不大。请法庭在7个月内量刑。本案李某不是纠集者，也不是黑恶势力组织其他人员，应当与其他被告人量刑予以区分。 被告人许某琴辩称，对起诉书指控的第41起事实没有异议。汪某全找陶某把车赎回去了，后面的事我就不清楚了。第39起事实虽然没有异议，但是张某兵和方某兵有没有债务我不清楚。第40起，车子是我买的。我认罪认罚，希望法庭宽大处理。 被告人许某琴的辩护人姚进、屠士辉辩称，尊重许某琴本人认罪的决定。辩护人为许某琴做无罪辩护。起诉书指控许某琴涉嫌诈骗的三起事实，或是证据不足、事实不清，指控的罪名不能成立，或是虽然事实清楚，但是依法不构成犯罪。第一、对询问方某兵、余某华、汪某全三人的询问笔录的合法性持有异议。上述三人在接受公安机关询问时，公安机关并未刑事立案，故上述三份被害人的陈述系公安机关侦查之外非法取证，不能作为定案依据。第二、没有证据能够证明许某琴采用“套路贷”的放贷模式。（一）许某琴未实施“套路贷”常见的犯罪手段和步骤。根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件适用法律若干问题的意见》（以下简称《办理“套路贷”的意见》）规定，制造民间借贷假象、制造资金走账流水等虚假给付事实、故意制造违约或者肆意认定违约、恶意垒高借款金额、软硬兼施“索债”是五类“套路贷”犯罪手段和步骤。许某琴的行为不符合上述五类“套路贷”犯罪手段的任何一类。（二）许某琴未实施其他假借民间借贷之名行非法占用之实的犯罪行为。“套路贷”犯罪的核心特征即借民间借贷之名行非法占用之实，这也是“套路贷”与民间借贷的本质区别。不能以收取砍头息和停车费就构成“套路贷”。第三、指控许某琴实施了诈骗方某兵财物的证据不足，指控罪名不能成立。许某琴并不明知张某兵与方某兵之间民间借贷行为的性质。 指控许某琴实施了诈骗余某华5.5万元的证据不足，罪名不能成立。许某琴客观上没有实施诈骗余某华的行为，主观上没有非法占有余某华财物的故意，许某琴购买涉案宝马车的行为是合法的市场行为，不应当受到刑法调整。第四、指控许某琴诈骗汪某全2.02万元的证据不足，许某琴的行为依法不构成犯罪。因陶某与汪某全之间有债权债务关系，张某兵是应陶某的要求将涉案车辆转押，不是许某琴“将车子卖给陶某”。第五、起诉书指控的许某琴诈骗金额有误。（一）潜山市价格认证中心出具的《价格认证结论书》不能作为涉案车辆价格的依据。其一、形式不合法；其二、内容具有不真实性。涉案车辆没有实物，余某华与汪某全的车辆均有按揭贷款未还清；其三、计算时将借款本金计入犯罪数额。 在做无罪辩护的同时，补充如下意见：许某琴在与张某兵的共同犯罪中，仅起到帮助、辅助作用，系从犯，该事实不应因为二人“分案审理”而改变，故应该对许某琴从轻、减轻处罚。 经审理查明如下事实 诈骗罪 1.2013年12月份，被害人李某祥找陶某，用三菱牌越野车质押借款1万元，陶某口头提出月息是3000元，李某祥同意之后陶某让他签订了车辆抵押借款合同等资料，且合同资料不给借款人留存，扣除砍头息3000元后李某祥实际收款7000元。借款之后一个多月的时候，陶某通过备用钥匙将李某祥的车子开走，并要求李某祥还3万元才能赎车，李某祥没有钱赎车，后来陶某等人开车将李某祥带到怀宁县石牌镇一个汽车交易场所，陶某强迫李某祥与收购车辆的人签订了车辆质押的相关合同资料，该人拿了3万元现金给陶某。签完字李某祥就离开怀宁，之后一年多没有和陶某联系。大概2015年上半年的某一天凌晨2点左右，李某祥下班的时候，在合肥北二环一个路口遇到了陶某、陶某1、熊某等四人，陶某等四人将李某祥带上车连夜从合肥带回潜山李某祥家中，陶某通过恐吓等方式找李某祥母亲要了2000元离开。截止目前李某祥共计还了3.2万给陶某，车子至今没能赎回。 89号《价格认定结论书》认定：三菱牌越野轿车于2013年12月的价格为9.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为9.3万元。 2.被害人谢某胜因做礼品生意需要资金周转，2015年5月的一天，找到被告人陶某，用号奔腾牌轿车质押借款。陶某同意借款3万元，并要求利息是十天一期、每期500元，借款期限20天，谢某胜表示同意。后被告人陶某让谢某胜签订了车辆质押借款合同、借条、车辆质押承诺书等资料，相关合同资料不给谢某胜留存。在扣除1000元的砍头息后，仅支付谢某胜29000元。借款后的4个月左右，谢某胜因为生意亏损一直没有还息，也无钱赎车，陶某一直催收，谢某胜被迫按照陶某要求将车子过户给陶某，以此来折抵欠款。后被告人陶某将该车以38000元的价格卖给其小叔陶某2，并返还谢某胜4000元。谢某胜共收到陶某支付款33000元。 本起犯罪事实中，被告人陶某的诈骗金额为0.6万元。 3.被害人储某发因为生意周转需要，2016年6月，通过朋友介绍找到许某飞和张某兵，用号奔驰牌轿车质押借款40万元。同年8月，许某飞催储某发还钱赎车并介绍储某发找郝某继续办理质押借款，储某发找到郝某后，郝某让储某发签订车辆质押借款合同、车辆质押承诺书、借条等一系列格式合同资料，且合同资料不给借款人留存。郝某和储某发口头约定的月利率4分。在合同资料签名结束后，郝某将40万元按储某发要求转给许某飞和陶某各20万元，奔驰牌轿车移交给郝某。当天，储某发向郝某提供的银行卡里存1.6万元,陆续归还5期利息8万元后无力偿还，郝某将奔驰牌轿车变卖给李某，李某使用其朋友颜某舒的银行账户转账.6万元给郝某。该车被潜山市公安局从四川省人蒋某处扣押。储某发实际收到郝某支付款30.4万元。 89号《价格认定结论书》认定：号奔驰牌轿车2016年8月价格为69.8万元。本起犯罪事实中，被告人郝某诈骗金额为41万元。 4.被害人储某龙因资金周转需要，2016年11月22日，通过朋友储某灿介绍找被告人被陶某，用号宝来牌小汽车质押借款4万元。口头约定10天期限按利率3分计息。陶某让储某龙到潜山市中医院后门的“宇轩投资”店，由被告人陶某安排被告人谢某云接待储某龙，陶某同意借款后，谢某云让储某龙签订了车辆质押合同、借条、车辆质押承诺书等资料，合同资料不给储某龙留存。储某龙离开后，陶某在扣除砍头息1200元和停车费400元后，通过银行支付储某龙38400元。后储某龙无力偿还利息时，陶某在没有得到储某龙同意的情况下将涉案车辆变卖处理给李某，李某又将该车变卖至山东临沂。侦查机关从杜某处将号宝来牌小汽车扣押。储某龙实际收到陶某支付款38400元。 89号《价格认定结论书》认定：号宝来牌汽车于2016年下半年的价格为9.6万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、谢某云诈骗金额为5.92万元。 5.被害人汪某因为生意急需资金，2017年上半年找到被告人郝某，用号荣威牌小汽车向郝某质押借款000元，双方谈好之后郝某让汪某签订了车辆质押借款合同、借条等资料，且合同资料不给借款人留存。第一笔利息2000元被郝某直接扣下来。郝某于2017年6月25日汇款000元给汪某。一个月后，汪某又向郝某借了10000元，没有扣利息，只是打了一张10000元借条。汪某共计向郝某借款54000元。后汪某无力偿还借款，郝某未经过汪某同意，将汪某车子变卖。 89号《价格认定结论书》认定：号荣威牌汽车于2017年上半年的价格为51000元。本起犯罪事实中，被告人郝某已经着手实施犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂。 6.被害人林某送因为做石材生意急需资金，2016年7月，找到被告人陶某，用登记在傅某旺名下凯迪拉克牌轿车办理质押借款5万元，双方约定利息每十天1万元。陶某让林某送签订了车辆质押借款合同和借条。林某送收到5万元后将车辆交给了陶某。一个月之后，林某送继续找陶某借款3万元，陶某让林某送重新签订了车辆质押借款合同和借条，林某送收到3万元后出具了11万元的借条，并将第一次借款手续销毁。两次所签合同陶某没有给林某送留存。后期林某送通过微信还款29000元。2017年5月还现金10000元。2017年10月，陶某陪同林某送一起收账12700元交给陶某。之后，被告人陶某一直通过电话和上门的方式找催收，林某送未能还款，2017年上半年的一天，陶某将傅某旺名下的按揭贷款4.4万元还掉，傅某旺将车辆过户至陶某名下。后来陶某将该凯迪拉克车作价19万元并加价21万元与他人置换路虎发现4型小汽车,车牌号为,2019年5月5日过户至谢某云，车牌号为。 89号《价格认定结论书》认定：案涉凯迪拉克轿车于2016年7月的价格为15.2万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为79700元。 7.被害人汪某生因资金紧缺，2017年7月，经过朋友叶某1介绍到皖国路被告人郝某经营的尚美商贸找郝某，用号奇瑞牌观致轿车质押借款2万元。郝某提出的月息和停车费每月1600元，汪某生同意之后，郝某让汪某生签订了车辆质押借款合同、借条等一系列明显不利于借款人的合同资料，且合同资料不给借款人留存。扣除了砍头息和停车费后，支付汪某生18400元，借款后汪某生共支付11200元利息后就没有再还息，郝某遂起诉至法院，在案件审理过程中，汪某生按照郝某的起诉书诉求于2018年5月2日分三笔共计支付了26500元给郝某，将车子赎回，郝某撤回起诉。汪某生共计付了37700元给郝某。在本起犯罪事实中，被告人郝某诈骗金额为2.09万元。 8.被害人李某强因为生意周转需要资金，2017年10月，用号比亚迪牌汽车质押向陶某借款3万元。陶某提出的月息2000元，李某强同意之后陶某让其签订了车辆质押借款合同、车辆质押借款承诺书、借条等资料，且合同资料不给借款人留存。陶某扣除了2000元砍头息后支付李某强2.8万元。从2018年2月3日开始，李某强通过微信三次转账支付利息共计10600元，后没有支付利息，期间陶某多次电话催李某强还息未果，所以陶某找李某强商谈租车事宜，陶某提出将李某强的质押车租给安庆一个做蔬菜生意的人，用租金代李某强支付月息，李某强停止支付利息，李某强只得同意，那个安庆人转了3.3万元给陶某，陶某让李某强再出具了一张7000元欠条。车辆至今也未能找回。 89号《价格认定结论书》认定：号比亚迪牌汽车于2017年10月的价格为85000元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为69600元。 9.被害人郝某强因为急需用钱，2017年12月，找到陶某，用五菱宏光牌车辆质押借款2万元。陶某与郝某强口头约定的利息和停车费每月2000元，郝某强同意之后，陶某让其签订了车辆质押借款合同等资料，且合同资料不给借款人留存。在扣除2000元后，支付郝某强18000元。借款十天后，郝某强没有还钱，电话询问陶某，他的车问大概能卖多少钱，陶某未答复，后在郝某强不知情的情况下将郝某强的质押车变卖处理给他人。陶某扣除各种名目费用后，返回5000元给郝某强。 89号《价格认定结论书》认定：案涉五菱宏光轿车于2017年12月的价格为2.68万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为0.58万元。 10.被害人徐某东因急需用钱，2018年1月17日，找到被告人陶某,用号本田炫威牌抵押借款，车辆系按揭贷款购车。陶某确定前十天利息是5000元，还款时一起收，十天后每天利息400元按天收。陶某要求徐某东签订借款合同、车辆质押承诺书等资料，合同资料不给徐某东留存，同时将该车辆安装了ＧＰＳ，2018年1月17日，陶某通过银行转21000元给徐某东。徐某东按期支付了后五天利息共计2000元后再没有支付利息,陶某通过备用钥匙偷偷将徐某东的车子开走，以此要挟徐某东还款付息。陶某以徐某东违约为由，替徐某东支付下欠按揭贷款386元，代徐某东交纳违章罚款1000元，后将该车过户到自己下，后又将该车出卖。 89号《价格认定结论书》认定：号本田炫威牌于2018年1月的价格为10万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为41356元。 11.陈某因为要偿还信用卡透支款，2018年3月找到陶某，用车辆质押借款3.5万元，质押车辆是号现代牌名途汽车。陶某口头提出的月利率是6分，每月停车费500元，首月服务费300元，陈某同意之后陶某让他在车辆质押借款合同、借条、债权转让协议上签字，且合同资料不给借款人留存。合同签订后，陶某给了现金2.5万元，然后通过微信支付6700元。陶某扣除的3300元包括利息2100元、首月服务费300元、停车费500元、两天汽车租赁费400元。2018年3月20日、3月21日、3月27日，陶某三次通过微信合计支付2050元。借款一个月后，陈某未还款，陶某未经陈某同意将车子变卖处理，同时告诉陈某如果要赎车，需要7.5万元，至今陈某也未能赎回自己的车子。 89号《价格认定结论书》认定：号现代牌名途汽车于2018年3月的价格为8.8万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为6.005万元。 12.2018年6月13日之前，叶某川用其妻子汪某思的号宝马牌630轿车在其他地方抵押借款了20万元。后通过朋友吴某刚又找到了陶某，2018年6月25日，用车子质押向陶某借款30万元（其中20万元直接转给账许某飞，10万元转账给叶某川）。2018年7月24日，叶某川通过其母亲程某乔的农商行账户（卡号）转了26万元到谢某云的账户，通过尾号的建行网银账户分两次转账合计6.5万元到陶某的尾号9865的工商银行账户，总共转了32.5万元，跟陶某把账结清，并把车子从陶某那里取回。 2018年6月30日，叶某川用钻石质押向陶某借了2万元，陶某扣除了2000元的砍头息后支付1.8万元给叶某川，叶某川7月6日把账清结后，将钻石取回。 2018年7月25日，叶某川用蓝鼎二期的车位使用权（Ｄ19）做抵押找陶某借款5万元，陶某让叶某川写了车位转让协议，口头约定的月利率6分，后陶某通过尾号9865的工商银行账户转了5万元到叶某川的尾号建行账户上，同时陶某让叶某川通过微信转了3000元到昵称是“凡夫俗子”的微信账户上作为砍头息。2018年8月26日，叶某川通过微信转了3000元给陶某作为车位抵押借款的利息。 7月29日，叶某川又用钻石质押找陶某借款1万元，8月4日，叶某川通过微信转账1.1万元给陶某，将钻石取回。 11月27日，叶某川通过微信转账1万元给陶某。 12月24日,叶某川找到陶某，准备用车子抵押借款来还顺达汽贸的欠款，陶某答应借款，但是必须把车子从顺达汽贸名下过户到人人汽贸公司名下，叶某川与陶某签订了《车辆买卖合同》，将车辆过户至人人汽贸公司后，陶某支付了14万元（其中10万元转给了顺达汽贸，4万元通过尾号的银行账户转到叶某川尾号建行账户）。 12月26日，叶某川又用车子质押找陶某借款8.1万元，陶某分三笔通过尾号9865的工商银行账户转8.1万元到叶某川尾号的建行账户，后来陶某让叶某川转账1.326万元到阮某账户（银行卡尾号）作为砍头息。 2019年1月4日，叶某川通过尾号的建行账户转5万元到陶某尾号9865的工商银行账户，当天晚上叶某川又找陶某借回4.5万元，陶某是通过尾号8016的银行卡转账到叶某川的尾号建行账户。 1月11日，叶某川找陶某借款20万元，陶某通过尾号8016的银行账户分四笔转到叶某川尾号的建行账户。 1月12日，叶某川通过尾号的建行账户转24万元给陶某尾号9865的工商行账户。 1月13日叶某川找陶某借款4.95万元。 1月14日叶某川找陶某借款12万元。 1月16日，叶某川通过尾号的建行账户转12万元给陶某尾号9865的工商行账户。 1月21日，叶某川找陶某借款15.3万元，陶某分四笔通过尾号9865的工商行账户转至叶某川尾号的建行账户。 2月4日，叶某川通过尾号的建行账户转15万元至陶某尾号9865的工商行账户。 2月5日，叶某川找陶某借款5万元。 2月6日，叶某川找陶某借款2.3万元。 2月7日，叶某川找陶某借款0.8万元。 2月9日，叶某川找陶某借款2.5万元。 3月3日，叶某川还款0.8万元。 3月6日，叶某川找陶某借款0.5万元。 3月6日，叶某川微信转账还款1万元。 3月10日，叶某川微信转账还款1万元。 4月4日，叶某川还款2.5万元。 4月8日叶某川通过尾号的建行账户转20万元至陶某尾号9865的工商行账户。 4月13日，陶某通过尾号8016的银行账户转3.75万元至程某乔的尾号的建行账户,通过双方相同账户还款300元给陶某。 4月14日，叶某川找陶某借款4.25万元。 4月14日，叶某川还款5万元。 4月15日，叶某川向陶某借款三次，分别为4.75万元、2.85万元、1.9万元。 4月17日，叶某川向陶某借款两次，分别为0.4万元、0.9万元（通过陶某尾号5792号账户汇入程某乔尾号的建行账户）。 4月20日，叶某川通过程某乔的尾号建行账户分两笔共转2万元至陶某尾号9865的工商行账户。 4月21日，叶某川找陶某借款1.8万元。 4月30日，叶某川找陶某借款1万元，陶某通过微信分两笔转款到叶某川微信账户（分别是0.9万元、0.1万元）。 在案件审理过程中，被告人陶某回忆出车辆停放地点，本院依法将号宝马牌630轿车扣押。 89号《价格认定结论书》认定：涉案号号宝马牌630轿车2018年12月价格为52万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为28.332万元。 13.2018年10月23日，被害人许某因急需要用钱，通过朋友申某坤介绍找到阮某，用号广汽传祺ＳＵＶ汽车在阮某处质押借款3.5万元，阮某让其签订车辆质押借款合同、借条、债权转让协议等一系列明显不利于借款人的资料，合同资料不给借款人留存，约定每月利息3000元，期限一个月。阮某找王某庆借款35000元汇到许某的账号（通过王某庆所在的安庆亮点名车汇财务人员董某燕汇款）。许某收到35000元后，应阮某要求当场微信支付了3000元的砍头息，随即阮某将许某的传祺ＳＵＶ汽车开走。后期许某与阮某沟通，续期两次并向阮某支付6000元利息。2018年底，未经许某同意，阮某将许某汽车转手给他人，阮某至今未归还汽车。 89号《价格认定结论书》认定：号广汽传祺ＳＵＶ汽车2018年10月价格为6.8万元。本起犯罪事实中，被告人阮某诈骗金额为4.5万元。 14.2018年12月24日，被害人王某（合肥人）通过胡某阳（安徽滁州人）介绍找到阮某，再找到陶某办理车辆质押借款，质押车是号沃尔沃牌汽车。陶某同意贷款5万元，口头约定月利率6分。同时陶某让王某签订空白的车辆质押借款合同、车辆质押承诺书等一系列明显不利于借款人的资料，且资料不给借款人留存。所有手续办好后，要求收手续费10%即5000元、违章处理费2000元、停车费500元、砍头息3000元，共计10500元。后期王某无力偿还利息，陶某未经王某同意将车子变卖至合肥市瑶海区。 89号《价格认定结论书》认定：号沃尔沃牌汽车于2018年12月的价格为11.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、阮某诈骗金额为8.6万元。 15.2019年2月份，被害人彭某因需要资金，通过被告人郝某的皖虾烧烤侧面的墙面上“人人汽贸公司”广告牌上面电话联系被告人陶某，用号凯迪拉克牌ＡＴＳＬ小型汽车质押借款。陶某和郝某在公司内接待了彭某，陶某同意借款3万元，月息1500元，每月停车费500元，还要求彭某签订了车辆质押借款合同、借条、债权转让协议等一系列明显不利于借款人的资料，且资料不给借款人留存。陶某向彭某银行账户汇款3万元后，即让彭某微信转账2000元给郝某，彭某实际收到28000元。2019年2月27日，彭某又找陶某借款4万元，借款费用收取标准及过程与第一次借款一样，陶某向彭某银行账户汇款4万元后，即让彭某微信转账2500元给郝某，彭某实际收到37500元。在彭某无力偿还本息时，陶某、郝某以签订相关质押协议为由将彭某车子擅自变卖到阜阳、湖北等地，之后要挟彭某拿12万元赎车，彭某没有同意遂向公安机关报案。 89号《价格认定结论书》认定：号凯迪拉克牌轿车于2019年2月的价格为18.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某诈骗金额为12.4万元。 16.被害人余某因为需要资金周转，2019年2月12日，通过汪某轩找到被告人郝某，用号本田ＣＲＶ牌汽车抵押借款10万元。在尚美商贸店内，郝某接待了余某和汪某轩，郝某与余某口头约定月利率5.5分，谈好之后郝某拿出车辆质押借款合同、借条、债权转让协议等资料让余某签字（除了借条之外其他资料都留有空白部分），且合同资料不给借款人留存，郝某同时要求汪某轩作为担保人也在合同资料上签了字。手续办好之后，陶某通过银行转账1万元到余某账户，余某收到钱之后按照郝某的要求通过微信转砍头息5500元给郝某，郝某收到砍头息之后，陶某又分两笔转了9万元给余某。3月18日，余某通过微信转5500元利息给郝某。4月起，余某没有还息，郝某电话催收未果。在案件审理过程中，被告人陶某回忆出车辆停放地点，本院依法将号本田ＣＲＶ牌汽车扣押。余某实际收到陶某、郝某支付款89000元。 89号《价格认定结论书》认定：号本田ＣＲＶ牌汽车于2019年2月的价格为11.6万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为3.25万元。 17.2019年4月15日，被害人徐某龙找被告人陶某，用号长安牌汽车借款2万元，双方口头约定月利率5分，陶某要求徐某龙在制式的车辆买卖合同、借条等资料上签名，将汽车过户至“人人汽贸公司”名下，车辆买卖合同标的和借条金额均为2万元，相关合同资料不给徐某龙留存。过户后的车号为。后陶某通过微信分多次共转账2万元给徐某龙，当即让徐某龙将砍头息、过户费等费用共计3000元转回到陶某微信账户，徐某龙实际收到1.7万元。 89号《价格认定结论书》认定：号长安牌汽车2019年4月的价格为3.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某诈骗金额为2.1万元。 18.2017年7月份，被害人王某应因经营装修公司需要资金，和朋友叶某龙一起到人人汽贸店找陶某，用车辆质押借款2万元（号雪佛兰牌、按揭贷款4万元购买的二手车），陶某与王某应口头约定的月利率5分，停车费500元／月。谈好之后，陶某让王某应签订了车辆质押借款合同、借条等资料，合同资料不给王某应留存。陶某扣除了砍头息1000元及停车费500元，实际支付给王某应18500元。后王某应一直未还款，陶某多次电话催收未果。2019年5月24日，公安机关通过采取秘密侦查手段将号雪佛兰牌汽车查获并扣押。王某应实际收到陶某支付款18500元。 89号《价格认定结论书》认定：号雪佛兰牌汽车于2017年7月的价格为3万元。本起犯罪事实中，被告人陶某已经着手实施犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为1.3万元。 19.被害人余某甫因为急需用钱，2018年5月，通过朋友余某2介绍找到了江某和陶某，用号奥迪牌Ａ4型小汽车质押借款9万元。当时陶某口头提出的利息是半个月1万元，余某甫同意之后，陶某让其签订了车辆质押借款合同、借条等资料，且合同资料不给借款人留存。陶某扣除砍头息20000元后支付余某甫70000元。由于余某甫没有及时偿还利息，余某甫去店里准备还钱赎车时，陶某和江某不同意还车，并且声称逾期了利息不是原来的算法，陶某要求余某甫先把车子解押，再把车子变卖折抵欠款，余某甫不得不同意解押，陶某遂代偿还按揭贷款12万元，将车辆解押，后陶某通过隐瞒的方式又将余某甫的车子过户变买，至今余某甫也没未能赎回车子。 89号《价格认定结论书》认定：号奥迪牌Ａ4型汽车于2018年5月的价格为15.2万元。本起犯罪事实中，被告人陶某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂。 20.被害人王某送因为急需用钱，2019年1月5日，按照广告名片上的联系方式与被告人陶某取得了联系，王某送在电话里讲用号别克牌小汽车抵押借款4万元，陶某表示同意并于当天下午与郝某一起开车在高速岳西路口与王某送见面，见面之后与王某送约定的月利率是10%，停车费400元，王某送同意之后郝某拿出车辆质押借款合同、车辆质押承诺书、债权转让协议、借条（注明的金额是4.4万元）等资料让王某送签字，资料不给王某送留存。王某送签字后，陶某用手机银行转账1万元给王某送，王某送收到1万元后即按照陶某要求通过微信扫码的方式转了8400元给郝某（砍头息及第二期利息共8000元、停车费400元）。陶某和郝某将王英的别克牌汽车开走后，陶某又把剩余的3.4万元通过手机银行转给王某送，王某送于2019年3月13日和4月12日分别通过微信转账00元给陶某。陶某被公安机关抓获后，公安机关5月24日通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。被害人王某送实际收到陶某、郝某支付款26800元。 89号《价格认定结论书》认定：HL1T68号别克牌小汽车于2019年1月的价格为6.45万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为4.61万元。、 21.被害人汪某1因生意周转需要，2019年1月12日，通过被告人阮某的介绍找到被告人陶某，用车辆质押借款1.5万元，质押车为海马牌Ｓ5汽车（车牌号、车辆所有人系汪某1妻子罗静），被告人郝某具体接待汪某1，郝某让汪某1签订了车辆买卖合同、汽车质押借款合同、借条、车辆质押承诺书、债权转让协议书、车辆交接证明书等一系列明显不利于借款人的合同资料，汪某1以罗静的名字签名，合同资料不给借款人留存。郝某与汪某1口头约定的月息2000元，扣除砍头息2000元和违章处理押金3000元后，支付汪某11万元。后期汪某1支付了两期利息4000元。2019年5月24日，公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。被害人汪某1实际收到陶某、郝某、阮某支付款6000元。 89号《价格认定结论书》认定：号海马牌小汽车于2019年1月的价格为4.4万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某、阮某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为4.3万元。 22.2019年1月17日，被害人何某斌与陶某电话联系，用众泰牌越野车（车号,登记车辆所有人储满香）质押借款。陶某同意借款2万元，每半个月利息1000元，停车费700元。何某斌和朋友徐某安一起到人人汽贸公司，郝某接待了何某斌，郝某让何某斌签订了车辆质押借款合同、借条等资料，合同资料不给借款人留存，签字之后，何某斌按照郝某要求让徐某安通过微信扫二维码付款1700元给“皖虾烧烤”，然后，陶某转账2万元到何某斌账户。后期何某斌分多次归还了4000元利息，2019年5月，何某斌联系不上陶某。2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。何某斌实际收到陶某支付款14300元。 89号《价格认定结论书》认定：号众泰轿车于2019年1月的价格为5.2万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为3.94万元。 23.2019年2月13日，被害人操某林找到被告人陶某，用号凯迪拉克牌汽车质押借款，陶某同意借款5万元，月利率6分，停车费500元，后陶某要操某林签订了车辆质押合同、借条、过户材料等材料，且相关材料不给操某林留存。陶某先转给操某林2万元，然后要求操某林将砍头息、违章处理费等费用共计13500元用微信转给被告人郝某，操某林转13500元后，陶某又转账3万元给操某林。操某林实际收到陶某、郝某支付款36500元。 89号《价格认定结论书》认定：号凯迪拉克轿车2016年10月的价格为13.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为11.2万元。 24.被害人陈某来因为要还信用卡透支款，2019年3月16日，到人人汽贸公司找被告人陶某，分别将登记在其朋友杨某龙名下的号宝马牌汽车和登记在其女朋友彭某1名下的号传祺牌汽车质押借款，宝马车质押借款3万元，月利率8分，传祺车质押借款4万元，月利率5分。陶某转了14000元给陈某来后，叫陈某来转了6400元给徐某军（6400元包括陶某和徐某军去合肥办宝马车抵押手续的跑路费1000元、传祺牌汽车质押贷款4万元的第一期利息2000元及停车费500元，宝马牌汽车质押贷款3万元第一期利息2400元及停车费500元）。因传祺ＧＳ4当时在168汽车寄售行抵押借款26000元，陶某将该欠款代还。当天陈某来就将传祺车、宝马车的行驶证、车钥匙及车子给了陶某，第二天上午，陶某用支付宝转3万元给陈某来。3月30日，陈某来再次要还信用卡透支款，用登记在彭某1弟弟彭某2名下的号长安牌汽车向陶某质押借款1.5万元，月利率5分。陶某先通过银行转了5000元给陈某来，然后叫陈某来用支付宝转了1250元给郝某，其中750元是利息、500元是停车费，陈某来转账后，陶某再通过银行转了1万元给陈某来，陈某来把车子、行驶证及车钥匙给了陶某。借款时陶某均要求陈某来签订了车辆质押借款合同、借条等资料，相关合同资料不给陈某来留存。因宝马车车主杨某龙不在本地，陶某安排徐某军带着陈某来一起到合肥找杨某龙签订了一份证明材料。后期陈某来让彭某1微信转账2500元给陶某。2019年5月24日，公安机关采取秘密侦查手段将三部质押车辆查获并扣押。陈某来实际收到陶某支付款74850元（含代为偿还欠款26000元）。 89号《价格认定结论书》认定：涉案传祺牌汽车、长安牌汽车、宝马牌汽车1019年3月的分别为6.85万元、3.5万元、7.6万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、徐某军、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为11.23万元。 25.被害人曾某燕因生意周转需要资金，2019年3月6日，通过朋友介绍，找到被告人陶某用号北京现代牌汽车质押借款4万元，陶某与曾某燕口头约定月利率6分，谈好之后陶某让曾某燕签订了汽车质押借款合同、车辆质押承诺书、借条等资料，合同资料不给借款人留存。扣除掉砍头息2400元和违章处理押金5000元，陶某支付曾某燕32600元，后来陶某将违章处理押金退还给曾某燕。曾某燕于2019年4月6日微信转账2400元给陶某，5月7日左右，曾某燕准备还息时联系不上陶某。2019年5月24日公安机关采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。曾某燕实际收到陶某支付款35200元。 89号《价格认定结论书》认定：号现代轿车于2019年3月的价格为8.1万元。本起犯罪事实中，被告人陶某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为4.82万元。 26.被害人何某强因为生意周转需要，2019年3月20日，通过其表哥陈某1的介绍找到被告人陶某，用车辆质押借款6万元（号讴歌牌汽车，车辆所有人陈某1）。4月4日，何某强还清借款后将车子取回。2019年4月20日，何某强又找陶某、郝某继续用车辆质押借款4万元，口头约定10天为一个计息周期，按利率2.5分计息。谈好之后郝某拿出了汽车质押借款合同、借条等资料让陈某1签字，合同资料不给借款人留存，合同相对方是郝某。签订后，何某强先通过微信转了砍头息1000元给郝某。郝某通过尾号2506的银行账户转了4万元到何某强尾号的银行账户。2019年4月30日陈某1通过微信转账的方式还款1000元给陶某。2019年5月24日，公安机关采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。何某强实际收到陶某、郝某支付款38000元。 89号《价格认定结论书》认定：号讴歌牌汽车2019年4月价格为8.8万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为5.1万元。 27.2019年3月28日，被害人王某国找被告人陶某，用他父亲王某文的本田牌汽车（车牌号）质押借款2万元，陶某与王某国口头约定月利率是4分后，陶某让王某国出具了借条。扣除砍头息800元后，陶某支付王某国19200元，后期王某国未支付利息。2019年5月24日公安机关采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。王某国实际收到陶某支付款19200元。 89号《价格认定结论书》认定：号本田牌小汽车于2019年4月的价格为4.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为2.66万元。 28.2019年3月31日，被害人刘某通过朋友介绍找到陶某，用号戴纳肯野玛牌汽车质押借款21万元，双方约好后，陶某开车到岳西与刘某面谈，谈好后陶某让刘某提供了车辆登记证书、车钥匙、行驶证等资料给他，同时陶某让刘某签订了车辆买卖合同、借条等资料，且合同资料不给借款人留存，借条注明的金额是21万元，约定的期限10天，利息1万元。陶某通过银行转账5万元给刘某后，又让刘某通过微信转账了砍头息1万元到“不忘初心”的微信账户，随后，陶某又将剩余的16万元通过银行转账至刘某尾号为4043的中国银行账户。因刘某未还利息，陶某在未经刘某同意的情况下准备去办理过车辆户时，发现刘某车子是按揭贷款车辆（刘某当初提供的车辆登记证系过期证件）。后期刘某未还款取车，陶某也未能将车过户。公安机关抓获陶某并查获陶某藏车的地点后，将涉案的戴纳肯野玛牌车辆依法扣押。刘某实际收到陶某支付款200000元。 89号《价格认定结论书》认定：该戴纳肯野玛牌轿车于2019年3月的价格为25.5万元。本起犯罪事实中，被告人陶某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为6.5万元。 29.2019年4月3日被害人陈某因生意周转需要，到人人汽贸公司，找陶某准备用号起亚牌小汽车质押借款3万元，开始是被告人郝某接待的，双方未就借款事项谈好。后来陶某到了，陶某同意借款3万元，并与陈某口头约定月息是2000元。后陶某让陈某签订了车辆买卖合同、车辆质押借款合同、借条、债权转让协议书等一系列明显不利于借款人的合同资料，合同资料不给借款人留存。陶某先转账5000元给陈某后，立即叫陈某用微信转账2000元到微信号“皖虾烧烤”账户，后陶某再转账25000元给陈某。2019年5月3日，陈某微信转账2000元给陶某，后联系不上陶某。2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。陈某实际收到陶某、郝某支付款26000元。 89号《价格认定结论书》认定：该起亚牌小汽车于2019年4月的价格为4.55万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为2.15万元。 30.被害人邵某璋因需要还信用卡，2019年4月7日，通过联系电话找陶某，准备用车辆（号扬子猎豹牌轿车、按揭二手车）质押借款10000元，陶某要求利息每月500元，停车费每月500元，邵某璋同意，陶某让邵某璋签订了车辆质押借款合同、承诺书、借条等资料，相关资料不给邵某璋留存。陶某扣除1000元费用后，于当天通过微信转账9000元给邵某璋。到了2019年5月，邵某璋准备找陶某还钱取车时发现联系不上陶某。2019年5月24日公安机关通过采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。邵某璋实际收到陶某支付的人民币9000元。 潜山市公安局于2019年10月15日向潜山市价格认证中心发出《价格认定协助书》及【潜公（刑）鉴聘字（2019）87号】《鉴定聘请书》，潜山市价格认证中心于2019年10月23日作出潜价认定【2019】122号《价格认定结论书》（以下简称122号《价格认定结论书》），认定：号扬子猎豹牌轿车2019年4月价格为37000元。本起犯罪事实中，被告人陶某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为2.9万元。 31.被害人汪某才因为购买铲车缺钱，2019年4月27日，通过朋友介绍找到陶某，用号宝马牌小汽车（按揭贷款购买的二手车）抵押贷款。在人人汽贸公司内，被告人陶某和徐某军接待了汪某才，陶某与汪某才口头约定借款3万元、月利率7分，谈好之后陶某让汪某才签订了车辆质押借款合同、车辆质押承诺书、车辆转让协议书等资料，合同资料不给汪某才留存。被告人陶某先汇款1万元到汪某才银行账户，然后叫汪某才将砍头息和停车费共计2600元通过支付宝转账给徐某军，随后陶某再汇款25000元到汪某才银行账户。汪某才得知陶某被公安机关抓获后，便到公安机关说明情况。2019年5月24日公安机关采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。汪某才实际收到陶某支付款27400元。 89号《价格认定结论书》认定：号宝马牌小汽车于2019年4月的价格为13.2万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、徐某军已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为10.72万元。 32.被害人陈某因为生意需要，2019年4月底，用号中华牌小汽车在陶某那里抵押借款2万元,期限是10天,利息1000元。在人人汽贸公司，郝某让陈某签订了车辆买卖合同、车辆质押借款合同、质押承诺书、借条等一系列明显不利于借款人的资料，合同资料不给陈某留存。之后，陶某通过微信转了2万元给陈某，陈某按照郝某要求又转回1000元给郝某作为砍头息。2019年5月24日公安机关采取秘密侦查手段将该质押车查获并扣押。陈某实际收到陶某、郝某支付款19000元。 89号《价格认定结论书》认定：号中华牌小汽车于2019年4月的价格为3.05万元。本起犯罪事实中，被告人陶某、郝某已经着手实施“套路贷”犯罪，但因意志以外的原因未得逞，属于诈骗未遂，未遂金额为1.25万元。 33.2015年1月，被害人方某兵因为生意周转需要，通过朋友介绍找到张某兵（另处）办理车辆质押借款8万元，质押车是2011年购买丰田牌ＳＵＶ（原车号，现车号）。借款之前张某兵让方某兵签订空白的车辆买卖合同，且合同资料不给借款人留存，之后让方某兵将车辆过户给许某琴。许某琴不仅自己经营抵押车辆借款业务，也知晓张某兵与借款人签订车辆买卖合同实施借款业务。张某兵扣除了砍头息和两次提前收取的过户费用后，于合同签订的当天下午通过银行转账7万元给方某兵。后期方某兵因无力支付利息，经张某兵催收，无奈之下方某兵答应把车子抵债给张某兵，张某兵遂将该车从许某琴名下过户至江西省南昌县的**。方某兵实际收到70000元。 89号《价格认定结论书》认定：涉案车辆2015年1月价值为11.3万元。本起犯罪事实中，被告人许某琴的诈骗金额为5.3万元。 2020年7月4日，许某琴家属代许某琴补偿方某兵2.5万元，方某兵出具《谅解书》，对许某琴的行为予以谅解。 34.2015年3月份，被害人余某华因为生意急需资金周转，通过朋友介绍找到张某兵用车辆质押借款20万元，质押车是号华晨宝马5系，张某兵让余某华签订相关质押借款合同、车辆买卖合同等资料，且合同资料不给借款人留存。同时要求办理车辆过户手续，将车辆过户给许某琴。在扣除砍头息及各种费用后，余某华收到190000元。后期余某华无力偿还利息，张某兵将质押车子变卖处理，过户给许某琴。余某华实际收到190000元。 余某华的车于2014年12月31日登记，后于2015年3月20日所有人变更为许某琴，车牌号为；2015年6月5日所有人变更为陈某2，车牌号为；2017年11月8日所有人变更为许某琴,车牌号为。 89号《价格认定结论书》认定：案涉宝马轿车于2015年3月的价格为23.5万元。本起犯罪事实中，被告人许某琴的诈骗金额为5.5万元。 2020年7月1日，许某琴家属代许某琴补偿余某华2.5万元，余某华出具《谅解书》，对许某琴的行为予以谅解。 35.被害人汪某全因为做工程急需资金，2016年3月找到被告人许某琴，用车辆质押借款2万元（质押车辆是奇瑞瑞虎，车号），口头约定月利率5分，汪某全同意后，许某琴让汪某全签订了车辆质押借款合同、借条等一系列明显不利于借款人的资料，合同资料不给借款人留存。后许某琴扣除了砍头息1000元，转了19000元给汪某全。同年4月16日,归还1000元给张树彬,6月，陶某通过电话告诉汪某全，许某琴将车子已经卖给了他，他把车子又卖到了九江。 89号《价格认定结论书》认定：号奇瑞轿车于2016年1月的价格为3.5万元。本起犯罪事实中，被告人许某琴诈骗金额为1.8万元。 2019年12月3日，许某琴家属与汪某全经过协商达成协议并签署《赔偿与补偿协议书》，由许某琴家属代为赔偿和补偿汪某全25000元，汪某全于同日出具《谅解书》。 综上，被告人陶某、郝某、徐某军、阮某、谢某云、许某琴以非法占有为目的，以民间借贷名义，骗取或企图骗取他人财物。被告人陶某诈骗1688326元，其中既遂929026元，未遂759300元；既遂部分，被告人陶某单独诈骗9起，金额659826元，与被告人谢某云共同诈骗1起，金额59200元，与被告人郝某共同诈骗1起，金额124000元,与被告人阮某共同诈骗1起86000元；未遂部分，被告人陶某单独诈骗6起，金额181000元，与被告人郝某共同诈骗7起，金额315000元，与被告人徐某军共同诈骗1起，金额107200元，与被告人郝某、徐某军共同诈骗1起，金额112300元，与被告人郝某、阮某共同诈骗1起43000元。被告人郝某诈骗1025200元，其中既遂554900元，未遂470300元；既遂部分，被告人郝某单独诈骗2起，金额430900元，与被告人陶某共同诈骗1起，金额124000元；未遂部分，被告人郝某单独诈骗1起，与被告人陶某共同诈骗7起，金额315000元，与被告人陶某、徐某军共同诈骗1起，金额112300元，与被告人陶某、阮某共同诈骗1起43000元。被告人徐某军诈骗未遂2起，金额219500元，其中与被告人陶某共同诈骗1起，金额107200元，与被告人陶某、郝某共同诈骗1起，金额112300元。被告人阮某诈骗174000元，其中既遂2起，金额131000元，未遂1起43000元，既遂部分，被告人阮某单独诈骗1起45000元，与被告人陶某共同诈骗1起86000元；未遂部分，被告人陶某、郝某共同诈骗1起43000元。被告人许某琴诈骗3起，金额126000元。被告人谢某云与被告人陶某共同诈骗1起，金额59200元。 二、敲诈勒索罪 2018年12月7日,被害人张某宾因做生意急需资金周转，电话联系被告人陶某,希望通过汽车质押的方式借款4万元，陶某表示可以借款，双方口头约定月利率6分。被告人陶某因有事不在人人汽贸公司，便安排郝某接待张某宾，被告人郝某要求张某宾签订了汽车质押借款合同、债权转让书、借条（注明金额为4万元，月息为2分）等资料，所有资料只有一份，不给张某宾。张某宾签完字后郝某又口头提出要收取每月停车费500元和900元违章处理费，因为已经签字，张某宾不得不答应郝某提出的要求，扣除砍头息、停车费和违章处理费，张某宾实际到手现金仅36200元。后期，张某宾分两次归还了共计3000元的利息。2019年3月份，张某宾无力支付利息，陶某打电话催促张某宾还息并问张某宾是否还要车子，张某宾明确表示要车。后张某宾电话联系陶某时，陶某谎称已将张某宾的车卖到山东，并要挟张某宾要取回车辆的话，须再支付57000元。2019年3月26日，张某宾到人人汽贸店和陶某、郝某谈取车事宜，陶某和郝某明确表示必须再支付53000元，张某宾为了取回车子，被迫同意了陶某和郝某的要求，付款53000元取回车辆。张某宾2018年12月7日借款，2019年3月26日还款，而按照之前双方的约定，本息合计减除已经支付的费用，张某宾只需支付43000元。被告人陶某、郝某通过此种方式，敲诈勒索张某宾10000元。 三、寻衅滋事罪 1.2016年7月份的一天晚上，被告人陶某带领徐某军、郭某等人来到安庆市区一小区的地下停车场，找到操某林的凯迪拉克轿车，强行将该车的轮胎锁剪断，然后让郭某将该车开回潜山。 2.2016年10月份的一天，被告人陶某的朋友陶某刚在人人汽贸公司门口看见操某林驾车经过，陶某遂安排徐某军等6人驾车拦截操某林，在潜山经济开发区赛杭大厦附近，徐某军等人驾驶两部车将操某林的车子逼停，徐某军带领随车人员下车后拦住操某林不让他离开，陶某随后赶到现场，陶某和徐某军强行找操某林索要2万元钱，操某林被迫在梅城镇电影院附近的农业银行取2万元现金当面给了陶某。 3.2017年10月份以来，被告人陶某、徐某军等人为迫使林某送还钱，多次上门滋扰，采取暴力或软暴力手段，恐吓林某送及其家人，具体如下： （1）2017年10月份的一天晚上，被告人陶某邀集徐某军等多人到林某送家上门催收，并逼迫林某送和陶某等人一起出门收他人欠林某送的钱，否则呆在林某送家不走。林某送被迫按照陶某等人要求与陶某等人一起去了韩某虎和方某中等人家，共收了12700元，林某送将所收现金全部给了陶某。 （2）2017年腊月底的一天，被告人陶某、徐某军等人到林某送家上门催收，只有林某送的母亲聂某香在家，但是聂某香带小孙子在家附近，后被告人陶某等人用林某送家门锁将林某送家玻璃门锁上一段时间。 （3）2017年除夕年夜饭之前，被告人陶某邀集徐某军等人一起去到林某送家上门催收，在林某送家二楼卧室，双方发生肢体冲突，徐某军打了林某送头部一下，后林某送报警，民警处警后作调解处理。 四、非法拘禁罪 2015年下半年，操某林因生意周转需要将自己的车子质押在陶某那里借款20万元，口头约定月利率6分。因操某林在向陶某借款之前也用该车在安庆办过车辆抵押贷款，车子安装了GPS。2016年6月底的一天，操某林用于质押的车子被安庆一个小额贷款公司拖走，陶某误认为是操某林偷偷将车开走，遂电话质问操某林。后操某林约陶某在梅城镇四中附近面谈，陶某带领徐某军、郭某以及另一个小伙子（身份未查实）与操某林见面，见面后陶某安排徐某军、郭某等人将操某林控制，不让其离开，并要求操某林还钱，后徐某军和另一个小伙子将操某林带上陶某的奥迪车后排，陶某安排郭某和另一个小伙子分别坐在操某林两侧看住操某林。期间陶某和徐某军在质问操某林的过程中，徐某军打了操某林一耳光，后陶某、徐某军、郭某等四人又继续控制操某林，不让其离开，逼迫操某林与他们四人一道去安庆找车，在找到车子后操某林趁机离开。操某林被陶某、徐某军、郭某等人控制限制人身自由的时间从晚上7点左右一直持续到第二天凌晨2点，共计7个小时左右。 五、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 1.被害人汪某全因做工程急需资金，2016年年初，将自己的奇瑞瑞虎车质押给许某琴借款3万，被告人陶某知道许某琴非法从事押车借款业务，仍以转押的名义支付给许某琴、张某兵2万多元获得该车的实际控制权。后被告人陶某在未告知汪某全的情况下，擅自将该瑞虎车卖到九江。89号《价格认定结论书》结论为：该奇瑞轿车于2016年1月的价格为3.5万元。 被告人陶某明知被告人许某琴是通过犯罪手段获得奇瑞轿车，仍然从许某琴手中购进车辆后变卖获利，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 2.被害人储某发因为生意周转急需资金，2016年6月将自己的奔驰车质押给郝某借款40万元，后期储某发无力偿还利息，郝某便想以转押的名义将该车处理给被告人李某，李某以.6万元价格从郝某处收购该车。李某将车收购之后立即转给了李某强，该车经多次转手后至四川省筠连县居民蒋某，后侦查人员从蒋某处将该车追回。89号《价格认定结论书》结论为：该涉案奔驰牌汽车价值为69.8万元。 被告人李某明知郝某是通过犯罪手段获得奔驰车，仍然从郝某手中购进车辆后交给李某强后变卖获利，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 被害人向中央扫黑除恶督导组举报陶某违法线索，中央扫黑除恶督导组将该线索作为重点督办的案件线索，2019年5月3日，安庆市扫黑办将案件线索转至潜山市公安局扫黑办。 因张某宾等人举报，安庆市公安局2019年5月3日以庆公扫黑办督【2019】224号《群众举报线索督办通知》，以陶某违法犯罪线索系中央扫黑除恶督导组重点督办的线索转至潜山县公安局扫黑办，要求及时核查并注意保护举报人安全。被害人张某宾、许某、叶某川、储某、叶某军、彭某、徐某龙、涂某华、赵某祥、操某林、储某龙、涂某东、林某送、谢某胜、徐某东、汪某1、陈某、陈某、曾某燕、王某国、王某送、陈某来、汪某才、何席斌、王某应、陈某1、储某发、余某、王某、林某送、李某强、余某甫、汪某全、汪某、陈某、李某祥、汪某生、余某华、方某兵、郝某强、刘某、王某、余某1、宋某晓等亦向公安机关举报陶某等人的违法犯罪行为，潜山市公安局均作为刑事案件立案侦查，同时对安庆市公安局菱北分局移送的案件并案侦查。 张某宾以陶某等人敲诈勒索为由举报至潜山市公安局，潜山市公安局经过审查，于2019年5月7日立案侦查，在侦查过程中发现：陶某涉嫌敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，郝某涉嫌诈骗、敲诈勒索犯罪。徐某军涉嫌诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事犯罪，谢某云涉嫌诈骗罪，郭某涉嫌非法拘禁罪，阮某涉嫌诈骗罪，许某琴涉嫌诈骗罪，李某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，潜山市公安局均立案侦查。 2019年12月5日，余某1、宋某晓以分别被陶某、郝某诈骗为由向潜山市公安局报案，潜山市公安局决定立案并并案侦查。 2019年5月10日，谢某云在潜山市梅城镇全力阳光城小区X栋X单元X室被依法传唤到潜山市公安局接受迅问；2019年5月11日，陶某和郝某在梅城镇太平村三一组储某胜住宅被潜山市公安局抓获归案；2019年5月25日，徐某军在潜山市梅城镇水岸江南小区XXXX室被潜山市公安局依法传唤到案；2019年5月31日，潜山市公安局城关派出所民警打电话给郭某，郭某当日主动到潜山市公安局城关派出所投案；2019年6月26日，舒城县公安局城中派出所发现本辖区居民李某系网上逃犯，遂前往其住所附近蹲守，将李某抓获归案并临时寄押于舒城县看守所，2019年6月28日由舒城县公安局移交至潜山市公安局。2019年6月27日，安庆市公安局特警支队一大队在阮某家中将阮某抓获归案，6月28日被移交至潜山市公安局；2019年7月9日，合肥市公安局包河分局滨湖派出所在白金汉爵酒店将许某琴抓获归案，7月10日被移交至潜山市公安局。 认定上述事实有经过法庭举证质证的下列证据予以佐证。 第一部分综合类证据 1.书证 （1）受案登记表、受案回执，证实：本案的被害人张某宾等人的报案情况，潜山市公安局作为刑事案件予以立案侦查。 （2）立案决定书、安庆市公安局菱北分局移送案件通知书，证实：潜山市公安局对李某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案、陶某等人涉嫌敲诈勒索案、谢某云涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案及叶某川等被害人被诈骗等案立案侦查，菱北分局将许某被敲诈勒索案移送潜山市公安局。 （3）换押证；（4）拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕决定书、社会危险性情况说明表、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、批准延长侦查羁押期限通知书、延长侦查羁押期限通知书，证实：对八名被告人采取的刑事拘留、逮捕等强制措施情况。 （5）临时羁押收押回执单,证实：被告人李某因涉嫌诈骗罪被网上追逃，于2019年6月26日被舒城县公安局抓获并送舒城县看守所临时羁押，2019年6月28日被移交潜山市公安局。 （6）在侦查阶段，各嫌疑人委托辩护人的相关手续。 （7）群众举报线索督办通知、举报信，证实：陶某违法犯罪案件线索系被害人向中央扫黑除恶督导组举报，中央扫黑除恶督导组重点督办的案件线索，2019年5月3日，安庆市扫黑办将该案件线索转至潜山市公安局扫黑办。 （8）八名被告人基本情况、户籍证明，证实：八名被告人均达到完全刑事责任年龄。 （9）案涉当事人张某兵、李某强户籍信息。 （10）现场检测报告书，证实：经检测尿液，八名被告人冰毒类、吗啡类检测均为阴性。 （11）违法犯罪记录查询证明、前科劣迹材料，证实：陶某、郝某、徐某军、郭某曾经受到的行政处罚或刑事处罚情况。 （12）抓获经过，证实：被告人陶某、郝某、李某、阮某、许某琴系被抓获到案，被告人谢某云、徐某军系在住所被传唤到案，被告人郭某系主动投案。被告人阮某因涉嫌诈骗被网上追逃，2019年6月27日被安庆市公安局特警支队干警在其家中抓获，6月28日被移交潜山市公安局。 （13）提讯提解证。 （14）扣押决定书、扣押清单。证实：潜山市公安局2019年5月16日从持有人程某民处扣押郝某的号路虎极光牌小汽车一辆，2019年8月7日从持有人杜某处扣押号大众汽车一辆及行车证（行车证登记车辆所有人储某龙），2019年6月18日从持有人陶某2处扣押号红旗牌汽车一辆（原车辆所有人谢某胜、现车辆所有人为陶某），2019年8月8日从持有人蒋某处扣押号奔驰牌汽车一辆（行车证登记车辆所有人储某发）。2019年5月21日，扣押号奇瑞牌小汽车一辆、蒙迪欧牌小汽车一辆、车架号ＬＳＶＮＲ41Ｚ1Ｃ2031604的斯柯达牌小汽车一辆（登记车辆所有人谢某云）。2019年5月24日在黄铺镇望虎村陶某租用的停车场扣押车辆15辆。 （15）扣押决定书、扣押清单。J3P162-169证实：侦查机关扣押被告人郝某vivo手机一部、现金15686元、护照一本、平板电脑等物品；扣押被告人陶某手机1部、现金1710元、银行卡7张；扣押徐某军、郭某手机各一部。 （16）询问证人、被害人通知书。 （17）离婚协议书等，证实：陶某和谢某云于2013年结婚，2016年2月19日离婚，2017年9月28日结婚，2019年5月5日离婚。 （18）陶某、谢某云所有的车辆情况。证实：陶某所有的号别克牌汽车一部、号红旗牌汽车一部、号奇瑞牌汽车一部，号路虎牌汽车于2019年5月5日过户给谢某云。 （19）郝某的号小汽车资料。证实：2016年12月6日郝某从郝燕处购买奥迪车一辆，价格8万元。 （20）从车管所调取的相关车辆信息。证实：2015年，徐某龙的车辆已过户到人人汽贸公司，叶某川的号宝马车已过户到人人汽贸公司。 （21）陶某、谢某云等人房产查询、查封情况。 黄铺镇黄铺村X幢X号房屋，2014年左右从范某1、林某宝手上购买，2017年4月14日登记的产权人为陶某，皖（2017）潜山县不动产权第XXXX号。 黄铺镇民营经济园区（黄铺商贸中心）Ｂ北幢商X单元X号房屋，从开发商购买取得，2014年12月29日登记的产权人为陶某和谢某云，产权证号。 梅城镇潜阳路288号45幢3单元302号房屋，徐某1丈夫储某灿向陶某借款后无钱归还，双方结算后用房屋抵债。2016年3月29日登记的产权人为陶某，产权证号。 2018年1月8日，陶某以按揭贷款的方式购买杭州市余杭区余杭街道万佳聚中心X号商品房一套，按揭期限至2027年12月6日，权证号浙（2018）余杭区不动产权第X号。房款88.4760元，支付首付款.4776万元。抵押银行浙江杭州余杭农村商业银行股份有限公司余杭支行，债权数额万元，抵押证明浙（2018）余杭区不动产证明第XXXX号。 2018年6月21日，陶某和谢某云以按揭贷款的方式购买杭州市锦北街道苕溪公馆9（X幢XXX）商品房一套及地下车位，按揭期限至2048年6月15日，权证号浙(2018)临安区不动产证明第XXXXXXX号。支付地下车位款20万元，支付首付款71.6456万元。抵押银行上海浦东发展银行股份有限公司杭州临安支行，债权数额106万元，抵押证明号浙(2018)临安区不动产证明第0012103号。 2018年8月6日，陶某以按揭贷款的方式购买杭州市余杭区仓前街道西溪蓝海城X幢X单元XXXX室商品房一套，按揭期限至2027年4月29日，权证号浙(2018)余杭区不动产权第XXXXXX号，房款625000元，抵押银行浙江杭州余杭农村商业银行股份有限公司西溪科技支行，债权数额31万元，抵押证明浙(2018)余杭区不动产证明第X号。 上述不动产已经予以查封。 （22）潜山市公安局协助冻结存款通知书，证实：对郝某工行尾号7237账户、江淮村镇银行尾号1289账户、邮储银行尾号7661、8921账户予以冻结；对陶某工行尾号4684、9865账户、邮储银行尾号0222账户、农商行尾号0081、8016账户予以冻结。 （23）视听资料制作说明，证实：侦查机关将在案件侦查过程中执法记录仪中的视频刻录成光盘的事实。 （24）陶某、郝某建行银行卡交易流水，证实：陶某和郝某之间从2016年3月1日起，就有大额的资金往来；陶某有频繁的向谢某云银行账户转大额资金的行为。 （25）陶某等人中国银行账户交易流水,证实：陶某、郝某二人的中国银行卡交易明细中无法显示交易对方账户号；郝某银行账户与谢某云银行账户有多笔大额交易记录，跟陶某银行账户有非常频繁的交易记录。 （26）陶某、郝某等在农村商业银行等银行账户交易流水J13P1-194证实：陶某和谢某云的银行账户有频繁转账记录，陶某与阮某之间的大额资金往来，陶某与徐某军的资金往来，陶某与叶某川的资金往来情况。 郝某尾号7537的徽商银行账户交易记录，证实：郝某与陶某、谢某云等人的交易情况；陶某尾号0881的徽商银行交易记录，证实：陶某与郝某等人的交易情况。 陶某农行账户交易记录，证实陶某与谢某云、徐某军、郝某等人的转账情况。 陶某、郝某的邮储银行交易记录能显示交易对方名称。 2.证人证言 （1）证人韩某来证言。我和陶某是老表关系，2008年开始合伙在黄铺街上经营豪运家具厂，后来他跟陶某2一起搞货车运输，人就从家具厂出来了，但是有百分之四十的股份在家具厂，每年大概分10万左右的红利给陶某。陶某向我借过钱，2016年买房子时，一次借过40万元，小额的借过很多回，都还了。 （2）证人程某民证言。我是郝某的姐夫，2019年5月16日,在接到公安机关通知后，将郝某的号路虎极光牌白色小汽车交到公安机关。 （3）证人林某宝证言。2013年，我在105国道黄铺镇右侧建了一幢四开间四层的楼房，一楼是店面。2014年，陶某和刘院生一起找我买两间店面，我以130万元的价格卖给他们。 （4）证人桂某证言。2012年前，我承租五畈小学用于办高中复读班，停办之后我将五畈小学的大门锁起来了，一直也没有过问。是有十几辆汽车停在院内操场上，不知道是谁停的。 3.被告人供述和辩解 （1）被告人陶某供述和辩解。 2017年7月，我注册成立了人人汽贸公司，公司地址在潜山市梅城镇皖国东路（新二中附近），办公地点租的是我岳夫谢某旗家的安置房，没有房产证，不能办理营业执照，但是可以通过村委会开具证明办理，我老婆谢某云户口还在她父亲一起，所以用谢某云名字注册办理了营业执照，前不久变更登记法定代表人为我，实际经营是我。郝某是经营皖虾烧烤（在恒华大酒店后门），但是郝某的办公地点在我公司内，我为他设置了专门的办公桌。业务员有江某，没有其他人。公司业务范围有新车和二手车的销售，我从2016年开始还做汽车质押借款业务，至今大概几十笔业务，大多数是客户找我，也有朋友介绍的，公司的实际运转都是由我一个人负责。 到我这借钱的客户都是急需资金周转。汽车质押借款业务的流程是，我要问车子是全款购买还是按揭贷款购买，目的是为了明确车辆所有权，接着检查客户的车子和行驶证是否一致，然后将客户的行驶证拍照上传至互联网汽车之家、二手车评估相关网站后，系统会自动显示车辆价格，我根据系统评估的价格作参考，结合车况、行驶里程等作出最终的借款数额之后，跟客户来谈借款金额及月息，借款金额一般是评估价的7成左右，谈好之后我再向客户提供电脑打印好的制式借条、汽车质押合同、车辆质押承诺书（针对按揭贷款购买的客户）、车辆债权转让协议，针对全款购买的客户我还要让他们签订车辆买卖合同（将车子过户至我的名下），客户按照我的要求签字捺手印，签完字之后我会要求客户将借条和汽车质押合同拿在胸前，拍照留存，我还将客户签字的过程视频录像，这些流程完成之后，通过手机银行、支付宝或微信转款给客户。客户签字的所有合同、协议等资料都不给客户留存，可以拍照，只有一份由我保管，我将这些资料放在人人汽贸公司里的保险柜里。 借款时，将借条上的注明的金额乘以月利率得出利息（也就是砍头息），再把借条金额减去这个利息就是客户实际到账金额。借条也注明利息，但是注明的利息比客户实际还的利息要低很多，实际上月利率是4分到6分不等，一般是跟客户口头约定好的。客户还是按照借条上注明的金额还本金，扣除砍头息先要跟客户讲明的。借条是完整的，其他的资料比如说汽车质押合同、车辆债权转让协议等留有空白。 将车子过户给我，从法律意义上讲车子的所有权就是归我了，所以这些客户不还款时，我就直接变卖过户的车子，不需要考虑客户是否同意，所以说这些全款购买车子的客户签字资料除了车辆买卖合同外，其他资料没有意义，我也处理掉了。客户一旦要车的话就按照我的要求还清余款。 我总共离过两次婚，第一次是是因为我出轨，2016年协议离婚的，因为小孩，2017年，我们又复婚了。这一次离婚是2019年5月，也是协议离婚的，也是因为我出轨被谢某云发现了，协议内容是：阳光城的房子、号路虎牌汽车和斯柯达牌汽车归谢某云，两个小孩也随谢某云生活。 阮某是安庆人，朱某俊是潜山人，他们都是做二手车交易的，有借款业务他们也介绍给我，他们都到我店里去过，玩玩聊天，顺便谈谈抵押借款业务方面的事情。他们不直接参与我的放贷业务，只是帮我介绍业务。 （2）被告人郝某供述和辩解。 2018年12月，陶某主动找到我，他说业务多，资金周转困难，就叫我参与进来了。 陶某收取的利息是不确定的，一般是月利率3分至6分，也有8分的，关系好的也有2分的，都是和客户谈。 都是客户主动联系陶某的，电话与客户谈好借款金额、利息及质押的车辆情况后，客户会到办公室找陶某，签订合同、协议，然后拍照，手续完成后陶某就直接打款给客户，通常是陶某直接将全部的借款打给客户，然后客户将第一个周期的利息支付给陶某。陶某都是事先准备好填冲式的材料，有车辆质押合同、借条、收条、押车承诺书等，一套手续下来有7张纸左右。 外号叫“贩子”的，他是给陶某介绍业务赚取介绍费，包括客户购车、卖车、借钱。还有江某我见过。我也见过朱某俊。从我去的时候都没与他们有合作了，只有我和陶某有合作。 我和陶某合作的方式主要是两个方面，一个就是他要帮人提新车，资金不足时会找我借钱。另一个就是他押车借款需要资金，我就借给他。他按月利率2分计算利息。公司外面一台电脑是我用的。 我知道他是通过收取高利息赚钱，我和陶某都认为这个事不是很正规的，有点打擦边球，不然陶某不会想着和我一起搞餐饮。 我和陶某合作过四五次，每次都是他去和客户谈，具体是车辆抵押还是房产抵押我不清楚，都是陶某打电话给我，然后我转钱给他，多数是5万元，不超过10万元。过段时间，陶某将本金和利息还给我，其他的事情我也不过问。 有时候，我的手机突然来了一笔钱，陶某就打电话给我后，我就把收到的钱再转给陶某。 （3）被告人徐某军供述和辩解。 郝某和陶某是合伙关系，我都是和陶某联系的，我和郝某就是一起去存过车、取过车。在人人汽贸公司，只有陶某和郝某两个人有权处理业务。 我还知道有一个安庆人叫阮某，外号叫“贩子”，2018年下半年在陶某经营的人人汽贸公司呆过，阮某之前是在安庆小额贷款公司做业务员，跟陶某和郝某都熟悉，有过业务往来，他到人人汽贸公司也是帮陶某介绍业务，阮某大概介绍了20多个客户做车辆质押借款业务，大多数是潜山之外的业务。 谢某云是陶某的老婆，有时候也帮陶某开车去车管所将质押的车辆过户，有时候帮助陶某复印、打印质押合同资料、指导客户签字等事宜。 通过各种渠道介绍业务给陶某和郝某，不需要固定的工作地点。 按期还款的客户陶某是按照借款之初口头约定的利率计息。逾期还款的客户还款取车的时候分为两种情况，一是陶某会加收违约金等费用，费用没有固定标准，由陶某决定，客户满足不了陶某提出的还款要求时，陶某会编造一些谎言，比如说车钥匙不在他身上、车子在外地等，目的就是拖延客户取车的时间，多收取一些累加利息，有些客户取车心急只有被迫同意陶某的要求支付赎车钱；另一种是，陶某会直接将质押车辆变卖到外地，我们称为转押，为了更好地赚取利润，陶某会在短期内快速将车子变卖到外地。 （4）被告人谢某云供述和辩解。 2016年，我发现了陶某出轨，所以离婚了。后来我考虑陶某没有其他的过错，对我也不错，他家庭条件很好，父母对我也很好，加上我有两个孩子，所以我提出复婚了，陶某也希望复婚， 我和陶某是2019年5月5日再次离婚的，离婚的原因是陶某有外遇。也是我提出离婚的，离婚协议内容：两个儿子随我生活，我们住的阳光城房子归我，路虎车和斯柯达车归我。两辆车已过户到我名下，是陶某去办的，房子目前还没有过户。 我有7、8张银行卡，大多数是陶某叫我去办理的，卡里基本没有什么钱，卡平时都在我身上，陶某需要他就拿去。他就说用我的账户转账、办理POS等，但是具体做了什么，我就没有过问了。他分别用自己手机号码和我的手机号码登陆我的网银。 我在店里见到过江某、“贩子”、郝某、陈某2、朱某俊，他们在一起聊天、谈事，但是没有听过他们谈借钱的事。 （5）被告人阮某供述和辩解。 我知道陶某是从事押车借款业务,从中赚取利息,之前我给他介绍了几笔业务,只有三笔成功了。 陶某之前承诺过，说等生意做成了，会给我利息和介绍费，但是没有具体说给多少，我本来也没指望他给我多少钱，只想着陶某能帮我介绍二手车业务。 我帮他开过几次抵押车，都是将车子从人人汽贸公司前面开到店后面，或者开到附近稍偏僻一点的地方，然后都是陶某自己将车子开到车库去。 （6）被告人郭某供述和辩解。 2016年的时候，陶某在潜山中医院后门附近开了一个名叫“宇轩投资”的店，实际经营的业务就是借款业务，客户必须按陶某要求把车押在他那里，简称“押车借款”业务，陶某的老婆顺带在店里推销信用卡业务。我想跟在他后面挣点钱，于是就主动找陶某，帮他拉业务。 我和徐某军认识比较早，徐某军也在帮陶某介绍业务。 4.鉴定意见 鉴定聘请书、价格认定结论书、鉴定意见通知书等，证实：对涉案的房屋和车辆作出了价格认证。 5.笔录 （1）搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：2019年5月8日和5月9日，潜山市公安局民警分别对全力阳光城小区45栋3单元302室谢某云住宅和人人汽贸公司进行了搜查，在谢某云住宅扣押国有土地证、房地产权证、机动车登记证书、手机、房地产权证复印件等；在人人汽贸公司扣押笔记本电脑、名片、印章、银行卡等物品。 （2）辨认笔录。 汪某1对郝某的辨认,证实：汪某1在侦查机关提供的照片组合中辨认出2号（郝某），就是他在笔录中陈述的戴眼镜的男子。 郝某对李某的辨认，证实：郝某在侦查机关提供的照片组合中辨认出7号（李某）即“俊哥”，储某发的奔驰车是转押给“俊哥”。 李某对李某强的辨认，证实：李某在侦查机关提供的照片组合中辨认出5号（李某强），就是李某提到的李某强。 6.车辆外观照片，证实：侦查机关将被扣押的车辆用照片的形式固定，包括被害人储某龙、储某发、谢某胜、陈某、何某强（陈某1）、陈某来、汪某1、王某国、王某送、陈某、汪某才、王某应、曾某燕、操某林、刘某的车辆，陶某的路虎牌、福特牌、奇瑞牌车辆的外观照片，谢某云的斯柯达牌车辆外观照片，郝某的路虎牌车辆外观照片。 第二大部分：每一起犯罪事实的证据。 第1起李某祥被诈骗案的证据 1.书证 李某祥于2018年2月12日向陶某出具的借条及法院判决书，证实：陶某于2018年9月6日提起诉讼,请求李某祥偿还借款本金10000元，法院已作出判决。 2.证人汪某珍证言。J8P109-1142013年年底的时候，陶某好几次和好几个人半夜到我家敲门，说是我儿子李某祥欠他钱，找我要钱，我都没搭理他。2014年7月左右的一天清早，陶某一起的几个人将我儿子从合肥带回来，陶某说不给钱不走，我担心陶某会打我儿子，我没办法，只好打电话给我女儿李成凤，叫她送2000元过来，陶某收到钱就走了。 3.被害人李某祥陈述。J8P100-1082013年12月份的时候，我向陶某借款，陶某就要求要我将白色三菱越野车抵押给他，我们是在陶某的车里谈的，当时车上还有陶某1、熊某。借款1万元，利息是一个月3000元，陶某提供了一张合同给我让我签字，我不记得是车辆质押还是抵押合同，还打了一张1万元的借条，当时陶某对我说，如果我没有按期还钱，他可以将我的车子放别处抵押。支付了第一月的利息3000元，我实际只拿走了7000元，陶某还从我这里拿走了一把车钥匙。大概过了一个月，我没有钱还陶某，陶某在天仙配酒店附近将我的车子开走了，并电话告诉我，车子是他开走了，又过了一段时间，陶某多次催我还钱。有一次在城里与他碰面了，他叫我连本带息还他3万元，才将车子给我，我说没钱，又过了几天，陶某打电话给我，然后我们在皖城附近一个“王氏宾馆”（现在不存在了）见面了，陶某说要将我的车子抵押给别人，钱还给他，我就不同意，说车子反正在他那里，干什么还要抵押给别人，陶某说他不要车子只要钱，当时他车上有三、四个人，我也没有办法，就随他去了怀宁县石牌镇一个搞汽车抵押之类的店，陶某叫我和那个店老板签了一些材料，和之前我和陶某签订车辆贷款的材料差不多，然后那个店老板拿了3万元给陶某。2015年上半年的一天凌晨2点多，我上完晚班下班回住的地方路上，在合肥北二环华孚城隍庙附近碰见陶某、陶某1、熊某，还有一个人不认识，当时熊某和那个我不认识的男子搭着我的肩膀将我带上车，然后连夜开车回到潜山，将我带到我家了，当时我妈和陶某还争吵了，陶某就说不还钱的话就将我带到其他地方去，我妈吓倒了，就拿了2000元给陶某，陶某拿到钱后就离开了。 2018年2月12日晚上，我在潜山建刚大酒店洗澡，我洗完澡后在大厅休息，陶某、熊某，还有两个20多岁的小伙子过来了，陶某就对我说，还有利息5000元没还清，陶某就说如果，今天还5000元就算了，如果没钱，就叫我打1万元的借条给他，他凭借条起诉，我没办法只好打了一张1万元的借条给陶某了，陶某收到借条后就离开了，之后陶某就没有联系过我了，直到2018年7月，我收到潜山法院的传票，我没有出庭，后来潜山法院作出了我还陶某1万元的判决，不过我一直没有还。 4.被告人陶某供述和辩解2011年至2012年左右，当时李某祥在我这里借了1万元，没有押任何东西，当时约定利息多少不记得了，李某祥当时写了一张借条给我，后来一直没有还钱，2018年，我将李某祥起诉至潜山市人民法院，法院支持了我的请求。 5.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：经潜山市价格认证中心2019年8月20日进行价格认定，号三菱牌汽车2013年12月价格为95000元。被告人陶某在该起犯罪事实中犯罪所得为93000元。 第2起谢某胜被诈骗案的证据 1.证人陶某2证言。2015年下半年，我花了38000元在陶某那里买了一辆二手车。 2.被害人谢某胜陈述。2015年5月，我跟陶某讲用号奔腾牌汽车抵押借款，陶某讲最多借3万元，十天一期，每期500元利息。然后我签了车辆质押借款合同、车辆质押承诺书、借条等，就看了标题，内容我没有看。陶某扣除了2期的利息1000元，给了我29000元。后因生意亏了，一直没钱还，陶某一直催，并跟我讲要把车子处理掉。大概过了三四个月，我就同意了陶某处理我车子，陶某就叫我把车子过户给他，我讲那还要给点钱给我，陶某开始不同意，我跟他谈了几次后，陶某给了我4000元，我把车子过户给陶某，车号变更为。我跟陶某讲过，把车子送到安庆卖掉，陶某就叫我直接跟他谈。我不愿意也没办法，因为我没钱还给陶某，3万元一直产生利息，车子在陶某那里，只能卖给陶某。 3.被告人陶某供述和辩解。2015年的时候，谢某胜找我用一汽奔腾牌小汽车抵押借款3万元，我让谢某胜签订了车辆质押借款合同、借条等资料，约定月利率5分，他当场支付了第一期利息1500元。后期谢某胜无力偿还本息就把车子卖给我了，车子过户至我名下后，我把车子作价3万多元卖给我小叔陶某2，最后我将多余的几千元给了谢某胜。被害人谢某胜实际收到陶某给付的人民币为33000元。 4.鉴定意见 （1）89号《价格认定结论书》，证实：号奔腾牌汽车2015年5月价格为29000元。 （2）《关于陶某等人涉嫌“敲诈勒索”案专项审计鉴证报告》（以下简称《审计鉴证报告》），在案件侦查过程中，潜山市公安局聘请安徽恒健会计师事务所对案涉被告人犯罪事实的违法所得进行鉴定，安徽恒健会计师事务所于2019年9月5日出具《审计鉴证报告》，证实：谢某胜向陶某借款金额30000元，陶某扣除各种名目费用1000元，实际拿到手款项29000元，谢某胜提供的抵押物车辆实际出卖价38000元，车辆出卖后返还谢某胜4000元，被告人陶某在该起犯罪事实中犯罪所得6000元。 第3起储某发被诈骗案及李某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的证据 1.书证 （1）蒋某提供的汽车质押借款合同、债权转让协议、债权转让协议书、车辆质押承诺书、车辆买卖合同、借条、银行电子回单等，证实：郝某和储某发于2016年8月10日签订汽车质押借款合同，储某发向郝某借款40万元，月利率3%，综合费用1%（停车费、保管费及相关手续费）,时间为一个月，质押合同到期不能还清本息，出借人可以对车辆进行过户、转让、出售、再抵押、转押或其他方式处置。车辆买卖合同甲方是储某发签字，乙方是空白的。债权转让通知书内容空白，送达回执单有储某发签字。郝某付款20万元给许某飞、付款20万元给陶某。 （2）储某发提供的截图，证实：2016年12月21日还款16000元、2017年1月27日还款16000元、2017年3月27日还款16000元。 （3）郝某建行卡交易记录，证实：郝某2017年3月28日、5月1日分别收到储某发还款16000元。郝某2017年3月25日收到颜某舒转账6000元,次日转账20万到谢某云账户。 2.证人证言 （1）证人方某1证言。2017年3月25日，李某叫我、颜某舒陪他去武汉，路上说先到潜山提一辆奔驰车，李某叫颜某舒和郝某签合同，自己给对方转账。后去了武汉，第二天奔驰车被李某处理了。当时签了债权转让协议，是李某叫颜某舒代签的。 （2）证人蒋某证言。我住四川省筠连县筠连镇小西街31号1单元102室。2018年5月，我花45万元从广州李老板手里买了这辆奔驰车，李老板给了我一套合同资料，车牌照是，行驶证上登记的名字叫储某发。 3.被害人储某发陈述。我因生意周转急需资金，2016年6月，通过朋友介绍将号奔驰牌小汽车在许某飞和张某兵那里抵押借款40万元。2016年8月，许某飞和张某兵催我还钱，并介绍我到郝某那里抵押借钱来还他们的钱，当天晚上郝某、陶某、许某飞一起去了我公司办公室，郝某提供了车辆质押借款合同、借条、车辆质押承诺书等合同资料让我签字，我没有细看合同里面的内容，当时郝某跟我口头约定的月利率4分，按我的委托，郝某转给许某飞和陶某各20万元，通过这道流程我的车子就转质押给郝某了。车子是2014年上半年揭贷款购买的。 我还了8个月的利息（2016年8月到2017年3月），每个月还1.6万元，加上逾期还息的罚息3000元，总共加起来还了13.1万元。 2017年3月18日郝某发短信催我还息，并且讲再不还息的话要把我的车子处理掉。 4.被告人供述和辩解 （1）被告人郝某供述和辩解。2016年8月，陶某打电话给我，叫我把储某发抵押给许某飞的奔驰车接过来，继续抵押，把陶某和许某飞的40万元换出来。叫我过去当面跟储某发谈。我就过去了，当天我们四个人就在储某发的办公室里把这个事情谈好了，储某发的奔驰车子押给我，借款40万元，月利率4分。储某发提供了他跟他老婆的身份证复印件，储某发将我提供的车辆质押合同、车辆质押承诺书、借条、收条都仔仔细细的看过后，在上面签了字。同时储某发委托我汇款给陶某、许某飞各20万元。后储某发到银行里往我提供的银行卡里存1.6万元，存好还发个彩信给我。储某发在还了5个月的利息共计8万元之后，就没付利息了，我就打电话问储某发，他让我等等，后来就联系不上了，我就把他奔驰车子做了债权转让，以40万元转给六安的李某，这个李某也认识陶某，李某自己到潜山来提的车子，当时签了一个债权转让协议，一式两份，我自己也有一份，搞好之后，李某将车开走了，当时李某还带了一个人一起来的，陶某当时也在场。 （3）被告人李某供述和辩解。2017年3月之前我一直在与潜山的马某联系，马某一直在跟我推荐这部奔驰轿车，2017年3月，我到潜山与马某、陶某、郝某见面了，陶某和郝某讲，这部奔驰轿车是一位客户质押在他们那里的，客户没有钱还了，他们也需要资金周转，所以要把车子转押给我，要45万元才能转给我。我当时也看中了这部车子，也把这个车况跟李某强讲了，李某强同意之后，通过银行转了46万元到我账户。通过讨价还价，以.8万元价格成交的，我也通过银行分几笔转账.8万给了他们。陶某和郝某收到转账后就将那部奔驰轿车的质押手续（包括质押合同、质押视频照片等资料）给了我，我才知道当时的客户质押借款是40万元。李某强是做二手车生意的，我是代李某强收购奔驰轿车，收购的资金也是李某强提供的，当天就把车子开到武汉交给李某强了。李某强给了我46万元包括违章处理费、雇佣司机开车的费用。 和我一起的颜某舒我是临时雇他开车的，我收购奔驰轿车的事他不清楚，我给了颜某舒一千元钱左右的费用。 5.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：号奔驰牌小汽车2016年8月的价格69.8万元。 6.辨认笔录 证实：郝某辨认出李某，就是俊哥。李某从随机的照片中辨认出李某强。 第4起储某龙被诈骗案的证据 1.书证 （1）储某龙提供的手机短信材料，证实：2016年12月10日、2017年1月12日，陶某两次以短信的方式向储某龙催收借款。号车2019年5月24日在临沂市因违章被处罚。 （2）《车辆转押协议》、《车辆质押合同》、借据、杜某汇款给刘某磊的汇款凭证复印件，证实：借据复印件载明储某龙向陆小军出具借款4万元借据，《车辆质押合同》载明：借款人（质押人）为储某龙，出借人（质押权人）为陆小军；2017年4月10日《车辆转押协议》（号车辆），转让方刘某磊，受让方系空白（无受让者）；杜某汇款51000元给刘某磊，2017年4月10日，涉案车辆转让给杜某。 2.证人证言 （1）证人储某灿证言。2016年3月，我用全力阳光城45栋3单元302室房子做抵押找陶某借了60万元并将房子过户到陶某名下，一年后我没钱还，我将房子按照市场价（80多万元）卖给陶某了，陶某找了20多万元给我。双方都是自愿的，不存在欺骗、强迫。 2016年储某龙急着用钱，我就将陶某介绍给他了，我和陶某电话联系后，和储某龙直接去了中医院后门的陶某的店，当时是一个年轻的女的在那里，瘦瘦的，个子不高，应该是陶某老婆，陶某应该对她说了，我们和她没有说太多话，她就看了储某龙的车子和行驶证，接着和陶某通了电话。储某龙要求借4万元，然后陶某老婆拿借条、合同等材料叫储某龙签字，签完字后储某龙拿到了钱就离开了，之后的事我就不清楚了。 （2）证人刘某磊证言。2017年2、3月，我在合肥做二手车生意的陆小军那里买了一辆宝来轿车。陆小军给了一份与车主储某龙之间签订的车辆抵押借款合同复印件，原件在陆小军那里，还跟我签订了一份转押合同，把车辆行驶证、一把车钥匙、保险单都给我了，我用手机银行大概转了6万元给他，然后把车子开回了寿光。后来，我又与杜某签订了《车辆转押协议》，然后将钥匙、行驶证、保险单、陆小军给我的那个车辆抵押借款合同复印件都给了杜某，把车转给了杜某。然后杜某转了6万元左右给我。 （3）证人杜某证言。2017年上半年，我从山东刘某磊那里花6万多元买了这辆大众宝来轿车，当时签了车辆转押协议，他给了我一把车钥匙、行驶证、保险单及一份抵押合同。 （4）证人李某证言。2017年1月，陶某通过微信直接联系我，说他手上有一部客户逾期未还款的大众宝来牌质押车,我同意花3万元买该车，陶某将车辆质押借款合同、债权转让协议、借条等资料以及车辆转押协议给我。我把车子开回舒城后不久，转手卖给一个山东的二手车经营者（具体身份信息我不记得了），大概是3万元多转手的。 2.被害人储某龙陈述。我因为做生意需要资金周转，我通过朋友储某灿找陶某，用号大众宝来牌轿车质押借款。2016年11月22日下午三点左右，我和储某灿一起去了潜山中医院后门附近陶某经营的宇轩投资店，当时就一个戴眼镜的年轻女子在店里。我和储某灿跟这个女的讲，用车辆质押借款。那个女的问车子的详细情况后，问我贷多少，我讲贷款4万元。那个女的就讲问一下陶某，然后她打电话给了陶某，将我的车辆信息跟陶某讲了，陶某在电话里同意了。挂了电话之后，那个女的就跟我讲可以借4万元，十天一期记一次利息，每期利息1200元，另外停车费400元。我同意后，那个女的从办公桌抽屉里拿出了一叠现成的车辆质押借款合同、车辆质押承诺书、借条和收条，是留白的合同，那个女的叫我将姓名、身份证号码、车牌号等项填好，其他的空白项没有叫我填。填好之后又叫我在每一页上签名捺印。我在签字的时候，那个女的在旁边摄像拍照，签好之后，那个女的叫我用手将这些资料举在胸前，她拍照留存。这些都搞好后，她将资料收起来，我将车钥匙、行驶证给她之后，那个女的叫我先回去，并说将车子入库后，陶某就立马将钱打给我。很快，我的建设银行卡就收到陶某转账的3.84万元。 后来因为资金周转紧张，没有付过利息，2016年12月10日，2017年1月12日，陶某分别用短信和电话催我付利息，并说，如果24小时内没有收到付款，将对质押物进行债权转让。我在1月12日傍晚回电话给陶某，准备把钱还了，将车子取回来，陶某我讲车子取不回来了，已经卖掉了。我当时讲还是新车，要求陶某把我车子搞回来，我把钱还给你。陶某讲车子搞不回来了并讲我还差利息没给，车子卖掉他还亏了。陶某也不跟我讲车子卖了多少钱。 车辆至少能卖13万元，我不可能同意陶某卖我车子。 3.被告人陶某供述和辩解 2016年年底，储某灿介绍储某龙到我这里，用车子做抵押借款4万元，当时是储某龙一个人开车过来的，然后我让他签订了车辆质押借款合同、质押承诺书、4万元的借条、债权转让合同，当时收了砍头息1200元，是否收了停车费我不记得了，手续办完后，我就转了38000元给他，之后他就一直没有支付利息，我催过多次，并讲再不支付利息，就将他车子转出去，他听到后很激动，说不同意转让，还威胁我，之后我就没有和他联系了。大概是2017年开年，我就将他的车子以4万元的价格转到合肥一个外号叫“俊子”的人。 储某龙签字的材料没有给储某龙留存，后来我将车子转给合肥“俊子”时将这些材料一起给他了。 4.鉴定意见 （1）89号《价格认定结论书》，证实：号宝来牌汽车2016年下半年价格9.6万元。 （2）《审计鉴证报告》，证实：储某龙向陶某借款金额40000元，各种名目扣除的费用1600元，实际拿到手款项38400元，储某龙提供的抵押物车辆价值96000元，在该事实中的犯罪所得59200元。 第5起汪某被诈骗案的证据 郝某尾号6910号账户2017年6月25日交易记录，证实：郝某通过尾号6910号账户汇款000元至汪某尾号2536号银行账户。 1.被害人汪某陈述。2017年上半年，我做生意急需资金周转，我开车去了郝某在皖国路电信公司对面的店，用车辆质押借款30000元，约定利息是10天2000元。郝某拿出了材料让我签字，我记得签了一份车辆质押合同，还打了一张30000元的借条，然后我丢了一把车钥匙给郝某，郝某扣除了第一个周期的利息2000元，我拿走了28000元。过了一个月，我又向郝某借了10000元，没有算利息，只是打了一张10000元借条，后来，我只支付了3000元的利息给郝某，郝某也多次电话催我还钱，我没有能力还，车子也一直没有拿回来，直到接到公安机关通知，才过来反映这个情况。 我用于质押的是号荣威牌550，是按揭贷款购买的。 第一笔利息2000元被郝某直接扣下来，后来我几次转了3000元利息给郝某，用微信和支付宝（）转的，这些号没用了，转账记录暂时找不到。总的还了5000多元的利息。 2.被告人郝某供述和辩解。2017年上半年的时候，汪某将一辆荣威550轿车在我这里抵押借款3万元签订了车辆质押借款合同等资料。因为汪某是我朋友，他跟我讲这辆车是全款车，所以我就相信了。在第一次借款的一个月之内，汪某又在我这里借了一两次钱，具体金额不记得了，后来我发现汪某不是全款车，我就找汪某，结果联系不上汪某了。我就将汪某起诉了。后来我将他车子以1.9万元的价格处理掉了。去年年底还碰到汪某了，他知道我起诉了他，我当时还叫汪某写了一份还款计划，但汪某一分钱也没有还。 3.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：号荣威牌小汽车2017年上半年价格5.1万元。 第6起林某送被诈骗案的证据 1.书证 （1）微信转账截图11张，证实：11次转账给陶某合计2.9万元。林某送记账本复印件2张，系林某送自行记录的付款情况。 （2）安徽天之行汽车销售服务有限公司的车辆销售合同，证实林某送购置车辆价格为21万元。 （3）陶某转账记录，证实陶某给付车辆置换差价20万元。 2.证人证言 （1）证人周某1证言。我是在合肥经营二手车交易的，2017年7月21日车辆销售发票（买方是陶某，卖方是周某1）是真实的，交易车辆是路虎发现4型小汽车。该车是我从别处收购之后再卖给合肥这边的二手车销售商，可以确定购买方陶某也是从合肥二手车市场上购买的。我不认识陶某，没有跟陶某发生交易。 （2）证人瞿某林证言。2017年7月，陶某看中了我店里的一辆路虎发现4型小汽车，他想用凯迪拉克置换。经过商谈，路虎发现4型小汽车作价40万元，凯迪拉克作价19万元，置换后陶某还付了我20多万元差价。后来我将凯迪拉克以21万元卖给了一个叫汪某洋的。 （3）证人汪某洋证言。2017年9月，我在合肥天之行汽车贸易公司花21万元买了一部凯迪拉克小汽车。 （4）证人傅某旺证言。2014年9月，林某送以我的名字按揭贷款购买凯迪拉克牌小汽车。2017年上半年的一天，陶某按我要求把下欠的4.4万元按揭贷款还掉后，我就签字办理了车辆过户手续。 3.被害人林某送陈述。我是从事石材加工的，之前在陶某那里借过钱。2016年7月，因需要资金支付货款，我找陶某，陶某同意借款，但是要财产抵押。用凯迪拉克牌小汽车抵押借款5万元，利息是1万元的十天1000元，当时我急着要用钱，所以就答应了。谈好后，在火车站附近的陶某店里，陶某拿了一些材料让我签字捺印，在我签字过程中陶某还给我拍照、拍视频，我记得签了一个车辆质押合同，借（收）条两份材料，他还将我的身份证复印件、行驶证复印件一起拿出去了，当时我也将我签字的材料拍了照。手续办完后，陶某通过手机银行（工商银行）转给我5万元，我拿到钱后将车子放在陶某那里了。过了一个月左右，我又去了中医院后门“宇轩投资”（陶某的店搬到这里了）找陶某借3万元，利息和之前一样。陶某叫我重新签了车辆质押合同、借（收）条，不过借条的金额是写着11万元，将之前签的合同、借条当我面销毁了，签完材料后就离开了。陶某还是通过手机银行转给我3万元，因为第一次借钱后我没有支付利息，陶某他自己算的，说我欠他11万元，当时我也是急着用钱，所以就没有管太多了。之后，陶某多次通过电话、微信，还有上门催我支付利息，我期间支付了许多钱，经查实并提供记录，从2016年至2018年，我用我微信号“王者至尊”转账给陶某微信“陶人人汽车销售有限公司”一共十笔，共计29000元。在2017年10月份一天晚上，陶某带来七、八人，开了两部车，到我家找我要钱，我说没钱，陶某就要带我出去收账，当时他人多，一时也不走，我没办法，只好答应陶某的要求，收了12700元都给陶某了。2017年5月份，我收了50000元的货款，我叫我老婆送10000元到“宇轩投资”给陶某，不过陶某店里没人，陶某说将钱放在对面超市，我老婆就将10000元现金放在超市了。 2018年腊月，陶某找我算账，说车子算抵债，另外我还欠他8万元（包括车子剩余按揭款4万元），后来我分几次将8万元给了他，我和陶某之间债务结束了，他之后就没有来找我了。 4.被告人陶某供述和辩解。2016年7月，林某送找我，用登记在傅某旺名下的凯迪拉克质押借款，借款大概10万元左右，我让林某送签车辆质押借款合同和借条。后期林某送又陆陆续续找我借了钱，一直也没有还息，傅某旺一直催林某送还车子的按揭贷款，在这个情况下，林某送找到我，叫我帮他把按揭款还掉，把车子卖给我，我和傅某旺一起去了安庆一个工商银行将按揭款贷款6万元左右还清了，傅某旺签名将车子过户到我名下。过了一段时间，我把车子开到合肥一个二手车市场，作价19万元，另外加了21万元买了现在我用的路虎牌汽车。 他电话打不通，所以每次我从城里回老家都会顺便去林某送家看看，到林某送家上门催收的具体细节我不记得了，徐某军和我去过，但是派出所出警这次我不记得徐某军是否去了。 5.辨认笔录。J7P120-122证实：瞿某林从从随机的照片中辨认出用凯迪拉克轿车置换路虎车的男子（陶某）。 6.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：原车号号凯迪拉克牌小汽车2016年7月价格15.2万元。 第7起汪某生被诈骗案的证据 1.书证 汪某生微信转账记录，证实：2018年5月3日，汪某生三次转账给“皖虾烧烤”，分别为21800元、500元、4200元，合计26500元。 2.被害人汪某生陈述，2017年7月，我当时急需用钱，就通过叶某1介绍找到在皖国路古塔小学附近经营尚美商贸的郝某，用号奇瑞观致轿车质押借款。郝某同意借款2万元，要求利息和停车费每个月1600元。郝某就让我签了车辆质押借款合同、借条、收条，签好之后，郝某叫我在借条上写了一句话：“收到郝某微信转账18400元，现金1600元”。之后，郝某叫我将车钥匙、行驶证给他。然后，郝某分两笔将18400元用微信转给我了，我将车子留在郝某那里就走了。后来我连续还了7个月的利息11200元，到了2018年，我有两个月没有还利息，当时郝某打电话催，并讲，要到我家去催要，要到法院起诉我，要将我车子拍卖。2018年5月3日，我从江苏务工回来，通过微信分别转了21800元、4200元、500元，合计26500元给郝某，把车子取回来了，将签的合同、借条、收条撕掉了。 3.被告人郝某供述和辩解。2017年的时候，叶某1介绍汪某生到尚美商贸找我用奇瑞牌轿车质押借款，我同意借款2万元，月利率3分，停车费每月500元，我当时让汪某生签订了车辆质押借款合同、借条、收条等资料后，扣除了当期利息等费用1600元，将剩下的钱转给了汪某生。汪某生归还了几个月利息后没有按期还利息，我就催他还利息或者取车子，但是没有用，我就将汪某生起诉了，汪某生吓倒了，就回来将欠的本金、利息及诉讼费用给了我，将车子取走了，然后我就撤诉了。 汪某生支付了37700元，收到18400元，被诈骗金额为19300元。 第8起李某强被诈骗案证据 1.书证微信转账记录，证实：李某强分别于2018年2月3日、4月3日、7月6日转账6600元、1000元、3000元，合计10600元给陶某。 2.被害人李某强陈述。2017年10月，找陶某用号比亚迪牌小汽车质押借款，陶某同意借3万元，一个月利息2000元。在人人汽贸公司，陶某拿出一叠资料让我签字。付给我28000元，后来我一直没钱取车，就按月付利息给陶某，到2018年7月，就没付利息了，陶某一直打电话催。在2018年11月，我打了一张4万余元的借条给他，将3万元的借条撕毁了，等于是五个月没付的利息给了陶某一个说法。过了十来天，陶某打电话叫我去人人汽贸公司，说把车子租出去，把利息停掉，等有钱再来提车，我同意了。陶某把车子租给一个做蔬菜生意的人，并叫那个男子转33000元给他。当时陶某叫我写了一张7000元的欠条，并跟我重新签了一个押车协议，并把之前的合同、借条都粉碎了。后来因为我没钱提车，就一直没有与陶某联系。 我借款3万元，实际收款2.8万元，向陶某支付了14600元，微信转了10600元，2018年5月份现金支付4000元。 3.被告人陶某供述和辩解。2017年年初，李某强用他的比亚迪牌新车在我这里抵押借款3万元，约定月利率5分，停车费500元，签订了车辆质押借款合同、借条、收条、承诺书、转押协议。我转给他3万元，让他把砍头息及停车费合计2000元转给我。后期李某强也断断续续的付了一些利息，到了2017年年底，我叫李某强将车子取走，李某强讲没有钱取车。因为他的车子是从小贷公司按揭贷款购买的，我怕后期小贷公司来要车子，所以叫他换一家车行押车，李某强叫我帮他联系押车公司，我从二手车群里帮他联系一个人。后来在我人人汽贸公司，我们三个人见面了，李某强同这个人重新签订了押车借款合同，借款3万元左右，李某强将我的本钱给我了，欠的利息还没有给我。那个做押车业务的人把车开走了。 4.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：李某强的号比亚迪牌小型汽车2017年10月价格8.5万元。 第8起郝某强被诈骗案的证据 1.被害人郝某强陈述。2017年12月，我急用钱，就主动找了陶某，用我的五菱宏光车子抵押借款，陶某同意借2万元，约定一个月利息是2000元，陶某拿出一堆材料让我签字，签字过程中陶某还给我拍照。签完后陶某将材料收起来，我将机动车登记证书、行驶证、车钥匙和我身份证复印件都给了陶某。陶某通过手机银行转了18000元给我。大概十天后，我知道没有钱还给他，所以打电话给陶某，问他大概能出多少钱买我的车。陶某说要等车子卖了之后才能说，还说先要将车子过户，又过了十天，陶某说我的车子被卖出去了，算账后，他说还找我5000元。我就对他说，这个车值36000元，相当于23000元卖给他了。陶某说，他将我车子开到合肥过户，住宿费、油费、伙食费等都算我头上，所以只剩5000元。我当时也没有办法，那段时间也没心思再去搞这些事了。我就是和陶某说了一下卖车子的事，没有办过任何手续，都是陶某操作的。 2.被告人陶某供述和辩解。郝某强也是黄铺人，是我朋友。2017年年底的时候，郝某强将他车子卖给我，双方谈的价格不是3万元就是3.5万元，我跟郝某强签订了车辆买卖合同，我先给了第一笔1万元，因为郝某强的车子是合肥牌照，他叫我到合肥车管所把档案拿回，将车子过户到我名下。我将到合肥拿档案的车辆通行费、开支费用、处理违章的钱扣掉，将剩下的钱给他了，有转账给的，也有可能给现金的。 3.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：郝某强的号五菱牌宏光小型汽车2017年12月的价格2.68万元。 第9起徐某东被诈骗案的证据 1.书证 银行账户交易记录，证实：2018年1月17日，徐某东建行银行卡收到陶某汇款21000元。 2.被害人徐某东陈述。2018年1月17日中午，我开车去了人人汽贸公司，找陶某用车子做抵押借2万元急用，车子我继续开，借款十几天，陶某讲，前十天的利息5000元，你还钱时一起给，十天后一天400元，每天给，我同意后，陶某叫一个人把我车子开去装GPS。陶某带我到二楼，叫我把姓名、身份证号码、车牌号、车架号填好，陶某将借条、收条上的金额等信息填好之后，叫我在每一页资料都签名捺印，我签字捺印时，陶某在旁边拍照录像。十天后，我连续还了四、五天的利息给陶某，每天400元，其中有一个400元是微信转账给陶某的，后来停了两、三天没有付利息，我筹集了2万元，跟陶某约好在人人汽贸公司还钱。当时有我、陶某、徐某军在场。我将2万元给了陶某，他出具了收条。我当时跟陶某讲，还有几千元的利息过几天再给他，陶某讲现在不是这几千元的事，因为我没有付利息，违约了，所以要翻倍，还要再给他4万元。当时我就跟陶某争起来了，但是没有用。后来多次找陶某协商，陶某都不同意。快过年了，陶某跟徐某军一起到我家去反过来找我，说再不还钱就要把我车子处理掉。陶某讲，把车子过户到他的名下，把车子给我开，我当时没有同意。后来陶某天天打电话催我还钱，我只得同意把车子过户到陶某名下。在2018年春节前的一天，陶某跟我一起去潜山工商银行把该车的按揭贷款2万元左右还了，支付了违章罚款1000元，陶某把车辆过户了。农历二〇一八年正月十六七日，我将车子开到人人汽贸公司。陶某当时又跟我算账，之前的4万元、归还车辆贷款2万元及利息2万元、车子的租金一天300元，有7、8万元。过几天，陶某跟讲车子已经卖掉了。 3.被告人陶某供述和辩解。2017年下半年，徐某东找我，用一辆本田小型越野车质押借款，车辆是按揭贷款购买。我让徐某东签订车辆质押借款合同、借条、债权转让协议书、质押承诺书等资料，当时口头约定的月利率是5分左右，他支付了第一个周期的利息，后来快要过年的时候，他说他的车子也在其他地方做了按揭，他担心车子被人拖走了，他让我把按揭款还了，把车子过户给我，同时要求过年把车子租给他开，每天租金400元。到了第二年正月的时候徐某东把车子还给我了，徐某东按11万元将车子卖给我，然后我跟徐某东把本金、代还的按揭款、租金、利息一起算清了，我找了钱给他。后来我把这部车子卖给合肥二手车商了，叫什么名字我不记得了。 4.证人徐某军证言。2018年上半年，陶某家附近一个叫徐某东的到人人汽贸公司用车辆质押借款3万元。过几个月，徐某东没钱给，陶某说要起诉他，徐某东害怕家里人知道，所以按照陶某的要求先将车子过户到陶某名下，然后卖掉。 5.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：徐某东的本田小型越野车（）2018年1月的价格10万元。 6.辩护人提供的陶某尾号9865号账户转账记录，证实：该账户2018年2月11日转386元到徐某东尾号1650号账户（归还按揭贷款）。 第10起陈某被诈骗案的证据 1.书证 陶某和陈某之间的微信交易记录，证实：陈某收到陶某转账为：2018年3月20日三次分别为200元、5000元、750元，3月21日1700元，3月21日100元，3月27日1000元，合计8750元。 2.被害人陈某陈述。2018年3月20日，我到人人汽贸公司，问陶某是否可以办理车辆抵押借款，车子安装GPS后开走，陶某讲车子必须在他那里做质押。陶某看了行驶证后，讲只能借款3.5万元，并且月利率要6分，每月停车费500元，首月服务费300元，我同意之后，陶某拿出了一摞资料让我签字。签完字，我把车子和钥匙、行驶证交给陶某之后，陶某给了现金2.5万元，然后又通过微信分别转了5000元、1700元给我，共计是6700元（扣除的3300元包括砍头息2100元、停车费500元、服务费300元、提前收取的两天租车租金400元）。第一个月逾期几天，陶某打电话叫我还钱，并且讲，要缴纳违约金，我答应回来就去店里交钱赎车。 我从杭州回来后，在安庆找了一个的专门帮人还款的人（具体叫什么名字，联系方式我都没有了）一起去了人人汽贸公司，准备一次性还钱取车，我让那个人转了3.5万元到陶某的银行账户上（是和陶某对接的，银行账号我都不知道），陶某收到3.5万元之后是准备把车子还给我，后来他又以不是我本人还款为由反悔。经过再三协商，陶某答应把钱转回去，但是要扣除2000元费用，我被迫无奈只有按照陶某的要求出具一张2000元的借条给他。 我找陶某问过车子到底哪去了，陶某跟我讲，车子已经卖到东北去了，并且说如果我想把车子赎回，再支付7.5万元给他就行了，因为我实在无力支付，所以我的车子至今还没有赎回。 3.被告人陶某供述和辩解。与陈某之间的事情确实不记得了。 4.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：陈某的号现代牌名途小汽车2018年3月价格8.8万元。 第11起叶某川被诈骗案证据 1.书证 叶某川提供的叶某川、程某乔（叶某川母亲）建行银行账户部分交易明细。 借条复印件一份，2018年6月25日，叶某川向陶某借款20万元。2018年6月30日，叶某川向陶某借款2万元。 2.被害人叶某川陈述。2018年6月13日之前，我用我妻子汪某思的宝马630轿车在安庆致富360小额贷款公司抵押借款20万元。后来我又找到了潜山的许某飞，又用车子质押借款20万元。2018年6月25日的前几天，我通过朋友吴某刚又找到了陶某，把车子从许某飞那里转至陶某质押借款30万元（其中20万元我是委托陶某直接转给许某飞，10万元陶某转账给我）。陶某拿了留白的汽车质押借款合同等资料让我签字，因我在安庆的抵押还没有还清，我按照陶某的要求写了两张借条，每张金额20万元，同时还让我找了葛某和汪某思作为共同借款人在上面签字了，并且说，不按期还款就按照借条金额起诉我。我当时着急用钱，所以也就按照陶某的要求做了。2018年7月24日，我通过我母亲程某乔的农商行账户（卡号）转了26万元到陶某老婆谢某云的账户，通过自己的尾号的建行网银账户分两次转账合计6.5万元（分别为5万元、1.5万元）到陶某的尾号9865的工商银行账户，合计32.5万元，跟陶某把账结清了，并把车子从陶某那里取回来了。 2018年6月30日，我用钻石质押找陶某借款2万元，扣除了2000元的砍头息后支付1.8万元给我，7月6日，我给了陶某2万元现金，把钻石取回了。 2018年7月25日，我用蓝鼎二期的车位使用权（Ｄ19）做抵押找陶某借款5万元，陶某让我写了一份车位转让协议，陶某讲车位开不走，抵押风险大一些，所以让我在借条上多写了5万元，写了一张10万元的借条，口头约定的月利率6分，后来陶某通过尾号9865的工商银行账户转了共5万元到我的尾号建行账户上，同时陶某让我通过微信转了3000元到昵称是“凡夫俗子”的微信账户上作为砍头息。2018年8月26日，我通过微信转了3000元给陶某作为车位抵押的利息。11月27日，我通过微信转账1万元给陶某，和朋友许某勤一起去人人汽贸公司给了陶某2万元现金，当天共计还了3万元给陶某。 7月29日，我又用钻石质押找陶某借款1万元（陶某通过尾号9865的工商行账户转账到我尾号的建行账户），8月4日，我通过微信转账1.1万元给陶某作为还款，将钻石取回了。 2018年12月24日之前，我差顺达汽贸10万元，为了办理银行贷款把车子过户给顺达汽贸了，由于贷款没有批下来，所以找到陶某，准备用车子抵押借款来偿还顺达汽贸的10万元，陶某答应借款15万元，但是让我把车子从顺达汽贸名下过户到人人汽贸公司名下，陶某扣除了1万元作为砍头息，支付了14万元（其中10万元转给了顺达汽贸，4万元通过尾号的银行账户转到我尾号建行账户），之后我去人人汽贸公司签订了一份留白的车辆买卖合同和车辆租赁合同、借条，借条上的金额是15万元。签订合同时，有一个女的在场。 2018年12月26日，我又找陶某，用车子质押借款8.1万元，之前的抵押借款也还在继续，陶某通过尾号9865的工商户账户分三笔转8.1万元到我尾号的建行账户，后来让我转账1.326万元到阮某账户（卡号尾号）作为砍头息，我的转账账户是尾号的建行账户。 2019年1月4日，我通过尾号的建行账户转账5万元给陶某尾号9865的工商行账户，当天晚上我又找陶某借回了5万元，陶某通过尾号8016的银行卡实际转了4.5万元转到我的尾号建行账户。 2019年1月11日，我找陶某继续借款20万元，实收也是20万元，这一次陶某让我打了一张22万元的借条（月利率1毛，砍头息2万元加在本金里面），陶某是通过尾号8016的银行账户分四笔转到我尾号的建行账户。2019年1月12日，我通过尾号的建行账户转账24万元给陶某尾号9865的工商行账户作为还款，1月13日我又找陶某借了5万元，实际到账只有4.95万元。 1月14日我又找陶某借了12万元，实际到账只有10.8万元。2019年1月16日，我通过尾号的建行账户转账12万元给陶某尾号9865的工商行账户作为还款。 1月21日，找陶某借了17万元，扣除砍头息1.7万元，陶某分四笔通过尾号9865的工商行账户转15.3万元至我尾号的建行账户。 2月4日，我通过尾号的建行账户转15万元给陶某尾号9865的工商行账户作为还款。 2月5日，找陶某借5万元。 2月6日，找陶某借2.5万元，实收2.3万元。 2月7日，找陶某借1万元，实收0.8万元。 2月9日，找陶某借了3万元，实收2.5万元。 3月3日，还款0.8万元。 3月6日，找陶某借款5000元。 3月6日，微信转账还款1万元。 3月10日，微信转账还款1万元。 4月4日，还款2.5万元。 4月8日通过尾号的建行账户转20万元至陶某尾号9865的工商行账户。 4月13日，找陶某借款5万元，实际收到3.75万元，是陶某通过尾号8016的银行账户转账至程某乔的尾号建行账户。 4月14日，找陶某借款4.5万元，实际收到4.25万元。 4月14日，还款5万元给陶某。 4月15日，找陶某借5万元，实收收到4.75万元；找陶某借3万元，实收收到2.85万元；找陶某借2万元，实收收到1.9万元。 4月17日，找陶某借0.5万元，实收0.4万元；找陶某借1万元，实收收到0.9万元。 4月20日，通过程某乔的建行账户（尾号）转账2万元至陶某尾号9865的工商行账户（分两笔转账）。 4月21日，找陶某借2万元，实收收到1.8万元。 4月30日，找陶某借1万元，陶某通过微信分两笔转款到我微信账户（分别是0.9万元，0.1万元）。 3.被告人陶某供述和辩解。2018年12月，叶某川和我联系，将他的号宝马牌6系白色小汽车在我这里办理抵押借款，我看了行驶证，名字是“顺达汽贸”的，我没同意，除非将车子过户给我，他同意过户，第二天，叶某川叫我去车管所办理车辆过户手续，办完过户手续后，叶某川就安排人将车子开到我的人人汽贸公司。在办理过户之前，因为叶某川还欠了别人钱，所以我先分别转了两笔钱给他人，一笔是顺达汽贸的汪浩宇10万元，另外一笔是许志庆（音）10万元，车子送到我这里后第二天，叶某川到我店里，我们签订了车辆买卖合同（标的43万元）、车辆租赁合同、43万元的收条，剩下的23万元我分五、六笔转给叶某川了，都是以我的信用社账户，通过手机银行转给他的。 他目的是要钱，又要车子用，少了一样是不会和我做业务，但是要钱干什么我不知道。之前，他的车子在不少地方都办过抵押借款，抵押借款风险太大，所以我要求他必须把车子先过户到我名下，然后我将车子租给他，我不担心别人将车子弄走。在当时还签订了一份车辆租赁合同，注明我将该宝马车租给叶某川，租金是一天1000元，期限是一个月。实际叶某川从2018年12月租到2019年4月份。租金都是通过手机转账，支付的情况没有一定的，有钱就给我，没钱就拖着，到现在他一共支付了7、8万元的租金给我，一直到四月中旬的样子，他和我说他没钱支付租金了，同时也将车子给我了。 4.辨认笔录，证实:叶某川反映2018年12月的一天,其在人人汽贸公司签订相关材料，有一个女子在现场，后在侦查机关提供的照片中，其辨认出该女子系陶某妻子谢某云。 4.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：叶某川的号白色宝马6系小汽车2018年12月价格52万元。 第12起许某被诈骗案的证据 1.书证 银行交易记录，证实：2018年10月23日，许某收到借款35000元，汇款方姓名董某燕；阮某于2018年11月15日转账34000元给董某燕，注明传祺车款；许某分别于2018年10月23日、11月4日、11月15日通过微信每次转账3000元给阮某。 2.证人王某庆证言。我住安庆市碧桂园小区。2018年10月23日，阮某找我借35000元周转，同时发了许某的账号给我，我就安排单位（安庆亮点名车汇）的财务人员董某燕将钱汇到许某的账号。11月15日，阮某还了34000元（转至董某燕账户）。少的1000元是给阮某的信息费，具体是买车还是卖车我不记得了。 3.被害人许某陈述。我系安徽省枞阳县人，住安庆市迎江区大发宜景城。因急需要用钱，2018年10月23日，通过朋友申某坤介绍认识阮某，在安庆市宜秀区旺园路路边见面后，我以号广汽传祺ＳＵＶ车质押向阮某借款35000元，签了一个贷款协议，合同上约定每个月利息3000元，写着期限一个月，可以续。但是阮某和我口头约定十五天就要归还息，否则算逾期。阮某当时通过一个朋友转账35000元到我银行账户。转账后，阮某要求我通过微信转3000元到我朋友申某坤微信账户，再让申某坤通过微信转给阮某，作为第一个月利息。然后阮某将我的车开走了。2018年11月4日，协商延期并通过微信转账3000元给阮某，2018年11月15日通过微信转账3000元给阮某。2018年12月底、今年1月初的时候，我找阮某还款索要汽车，阮某告知我车子已经转手了，如果要拿回车子就要拿7万元。我和阮某商谈了很久，我没有同意。我还了三次利息，共计9000元。 4.被告人供述和辩解 （1）被告人陶某供述和辩解。不记得有一个名叫许某的人。 （2）被告人阮某供述和辩解。2018年11月，我的朋友申某坤和广汽传祺车主许某找我，许某想要押车借款，询问我有没有办法，我就将他介绍给了陶某，当时我也知道在申某坤找我之前他自己先去找过陶某了，但是因为金额方面的事情没有谈好，所以申某坤又找到了我。然后我就电话和陶某联系了，我和陶某说了申某坤是我的朋友，陶某就同意借钱给申某坤，当天陶某将一套押车借款的合同电子版通过微信发给了我，我将材料打印出来，有车辆质押借款合同、借条之类的，都有空白格子，我将这些材料交给许某签字捺印，然后将签好的材料通过微信发给了陶某，陶某确认后就同意借款给许某了，当时借的是35000元，期限是10天一个周期，一个周期的利息是3000元，当时陶某正在忙，是我叫我的一个朋友王某庆先垫付35000元。过了几天，陶某将钱给我，我还给了王某庆。我到潜山办事时，正好将许某的传祺车还有签订的一套材料一起给了陶某，后期许某、申某坤二人共支付了三期的利息共9000元（其中第一个周期的3000元是借款时就支付了）给我，我又转给了陶某，再之后他们就没钱还了，也联系不上了，过了不久，陶某就将车子处理了。车子是卖给“三胜投资”了，应该不止3.5万元。 5.辨认笔录。证实：许某从侦查机关提供的照片中能够辨认出出借人的阮某。 6.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：许某的号传祺牌ＳＵＶ小汽车2018年10月价格6.8万元。 第13起王某被诈骗案的证据 1.书证 银行及支付宝交易记录，证实：陶某于2018年12月24日转账1万元、4万到王某农业银行账号；王某转账1万元到本人支付宝账户。 2.证人胡某杨证言。补充证据卷2018年12月24日，我将王某介绍到安庆潜山找到了阮某，具体是王某找阮某谈的。谈好之后，王某于2018年12月24日通过支付宝转了9000元给我，让我付给阮某作为前期扣除的费用，后我付给阮某6500元，我得了2500元的介绍费。 3.被害人王某陈述。我住合肥市蜀山区翠微路416号芙蓉社区36幢394室。2018年10月，我把车子押在胡某阳（安徽滁州人）那里借款3万元，这笔业务当时是在南京办的。后来还款困难，胡某阳通过阮某介绍，将我和我车子带到人人汽贸公司找陶某，继续押车借款还胡某阳的钱。陶某和阮某讲可以借款5万元，每月利息3000元、手续费10%、交通违章处理费2000元、停车费500元，我当时也同意了。陶某拿出汽车质押借款合同、借条、债权转让协议等让我签字，除了借条上的金额5万元注明了，其他的合同资料都是空白的。陶某通过银行先后转了1万元和4万元给我。我通过手机和支付宝转了17000元给胡某阳，由胡某阳与陶某和阮某对接支付。抵押车辆是沃尔沃Ｓ60Ｌ,车号。 4.被告人陶某供述和辩解。我记得有辆从南京过来的车子，客户姓名我不清楚了，当时客户押了多少钱、利息情况我不记得了，后来车子转到哪去了我也不清楚。客户就是到我店里办手续来过一次，后来就联系不上了，所以印象不深。 5.鉴定意见 （1）89号《价格认定结论书》，证实：王某的号沃尔沃牌小汽车2018年12月价格11.5万元。 （2）《审计鉴证报告》，证实：王某向陶某借款金额50000元，各种名目扣除费用10500元，实际拿到手款项39500元，王某提供的抵押物车辆价值115000元，被告人陶某、阮某在该事实中的违法所得86000元。 第14起彭某被诈骗案的证据 1.书证. 彭某银行账户（卡）、微信交易记录，证实：陶某通过尾号的银行账号于2019年2月16日分别汇款1万元、2万元给彭某尾号2662的中国银行账号，彭某通过微信转账2000元给郝某；陶某于2019年2月27日汇款4万给彭某，彭某微信转账2500元给郝某。彭某的微信号，郝某微信号，昵称皖虾烧烤郝某。 2.证人彭某红证言。2018年10月，我兄弟彭某在银行按揭贷款购买了一辆凯迪拉克轿车，我是担保人。2019年3月26日，我接到银行催收贷款电话并说抵押车辆在阜阳，我就质问彭某到底是怎么回事，彭某讲，他在陶某那里借了7万元，车子抵押给陶某了。我直接打电话询问陶某，陶某在电话里讲不清楚这回事。3月底，我和彭某一起去了陶某的人人汽贸公司彭某也质问陶某车子到底在哪里，陶某讲车子卖到阜阳去了，赎车要10万元。我在质问陶某的时候，听到有人喊郝某（在店里比陶某个子高点的那个人），我这时知道那个人叫郝某，陶某和郝某都讲，你们就凑10万元把车子赎回就是了，找他们干嘛。彭某讲，车子是在你们这里卖出去了的，只找你们。陶某和郝某都讲，那他们再和阜阳那边沟通，叫我们先回去等电话。过了几天，银行工作人员又打电话给讲，车子又卖到湖北去了。彭某和我又一起找陶某，问陶某车子到底怎么搞，陶某和郝某还是同样的话答复我们：你们就凑12万元把车赎回，他们配合。在回来的路上我叫彭某报案，彭某讲报案没用，是他自愿借的，像他这样情况多。后彭某听讲，储某发也是同样的情况，所以彭某委托储某发写了一封举报信叫我代签名并送到公安局来了。 3.被害人彭某陈述。号凯迪拉克ＡＴＳＬ小型汽车是2018年10月按揭贷款买了的，我大哥是担保人。2019年2月，我急需用钱，看见郝某的皖虾烧烤侧面的墙面上打了一个人人汽贸公司的汽车贷款、房屋贷款广告牌。我就按上面的电话号码联系了郝某。2月16日，我就找到了人人汽贸公司，郝某和陶某两人接待了我。经协商，他们同意贷3万元，一个月的利息是1500元，停车费是500元。他们就让我签了许多材料，有借条、汽车质（抵）押贷款合同，还有一些文件是空白的，我讲怎么是空白的，陶某、郝某他们讲没关系的。我在签字的时候，他们还在旁边摄像。我签完字之后，陶某当场就分两笔将3万元转到我银行账户上。同时，我按照他们的要求用微信转了2000元到郝某微信上。然后，我将凯迪拉克车子、一把车钥匙、行驶证都给了他们。 后来因资金周转还要用钱，2019年2月27日，我去了人人汽贸公司借款，郝某、陶某两个人都在，郝某打电话问了银行，知道我车子还有12万多元的按揭，然后讲最多还能借4万元，利息一个月2000元，每个月500元停车费。我当时讲500元停车费第一次借30000元的时候收了。他们讲，你这是另外一次借钱，就要另外再算。我同意后，就跟第一次借钱的操作一样。字签完之后，陶某就通过银行转账4万元给我了，我按照他们的要求微信转了2500元到郝某微信账户上。 2019年3月16日，郝某打电话给我叫我还钱。因为银行按揭款也没有还，我手机出了问题，银行就打电话给彭某红，催收贷款，并且跟讲车子在阜阳临泉。我大哥就问我什么情况，我就将事情跟我大哥说了。2019年3月26日，彭某红打了陶某电话，陶某就讲不认识我。后来我大哥跟我一起去了人人汽贸公司，郝某和陶某都在店里。我问他们为什么车子在临泉?陶某和郝某当时就讲。联系不上你，就把你车子卖掉了。我就问他们，车子在我名下，凭什么把我车子卖掉？他们就讲既然做这个生意，他们肯定有他们的套路，已经做了债权转让，肯定是有权处理车子。他们当时还讲：想把车子要回来也可以，给他们10万元，他们帮忙取车子，或者自己带10万元去临泉取车子，他们把临泉那个人的号码给我。我问他们为什么要10万元？郝某、陶某他们就讲是临泉那边的人要。我跟他们讲，把借的7万元及这段时间的利息给你们，你们把我车子要回来，要不然我就去报警，到法院起诉你们。陶某、郝某他们就讲，起诉、报警都没事，10万元是临泉人要的。当天我就跟他们吵起来，后来我又找过他们几次，他们直接讲，你们该怎么搞就怎么搞。因为车子在我名下，所有责任都是我的。后来我一直找他们交涉，在2019年4月6日左右，在我就答应了他们的条件时，他们又讲车子被临泉人卖到湖北去了，车子搞回来要12万元。后来陶某、郝某估计听说有人向潜山扫黑办举报他们，郝某在2019年4月11日主动找我讲，他们负责把你车子搞回来，叫我不要去公安举报他们。我后来杭州上班，他们叫我放心去上班了，我多次打电话给陶某和郝某，但是车子还没有搞回来。 4.被告人供述和辩解 （1）被告人陶某供述和辩解。彭某找我用号凯迪拉克牌汽车（2018下半年按揭贷款购买）质押借款，他第一次借款是2019年2月，借款3万元，口头约定的月利率是5分，每月停车费500元，我用手机银行转账3万元给彭某后，我让他转回2000元（砍头息和停车费）。2019年2月底，彭某又找我借款4万元，同样口头约定的月利率是5分，每月停车费500元，谈好之后我通过手机银行转账4万元给彭某，彭某又转回2500元（扣除砍头息和停车费）。 我让他在汽车质押合同、借条、债权转让协议、质押承诺书上签字了,彭某签字的材料只有一份在我那里,这些材料后来给了阜阳的车商。 2019年3月，催他还息的时候，彭某电话不接，后来在城关派出所门口碰到了彭某，催他还息，彭某讲现在没有钱取车，车不要了。我就在微信上联系了一个阜阳的车商，将该车以10万元卖给了阜阳的车商，阜阳车商写了一份债权转让协议给了我。后期彭某和他哥哥一起到我店里来过一次，找我要车。 彭某与他哥哥叫我出面赎车，是想少交一点钱，我当时讲：彭某的车子没有过户至我名下，湖北那边我做不了主。 （2）被告人郝某供述和辩解。2019年2月，彭某打电话给我，要押车借款，我叫彭某把车子开到人人汽贸公司。过了几天，彭某去了人人汽贸公司，用凯迪拉克牌轿车质押借款4万元，月利率5分，并签订了车辆质押借款合同。过了一个月，彭某又来借3万元。陶某叫彭某将前期的4万元还掉再借。其实我懂陶某的意思，陶某是想多收500元停车费。但是彭某借这3万元的时候，陶某还是又收了500元停车费，利息还是按照月利率5分计算。后来彭某消失了一段时间，有一次我跟陶某在皖国路十字路口碰到彭某，问彭某，是把银行按揭贷款还掉把车卖了，还是把车子转押出去。彭某明确跟我们讲把车子转押出去。陶某就将彭某的车子转押出去了，等于彭某跟陶某之间这个事情就了断了。后来储某发找到了彭某，叫彭某举报陶某，陶某知道后，就跟我去找彭某的哥哥，讲负责把车子搞回来，叫彭某不要举报他，后来过了没多久，我跟陶某都被公安机关抓起来了。 5.鉴定意见 （1）89号《价格认定结论书》，证实：彭某的凯迪拉克牌（）小汽车2019年2月价格18.5万元。 （2）《审计鉴证报告》，证实：彭某向陶某借款金额70000元，各种名目扣除费用4500元，实际拿到手款项65500元，彭某提供的抵押物车辆价值185000元，在该事实中陶某、郝某的违法所得124000元。 第15起余某被诈骗案的证据 1.书证 银行账户及微信交易记录，证实：2019年2月12日，余某银行账户收到陶某转账1万元，然后微信转账5500元给郝某，陶某再分别转账4万元、5万元给余某；2019年3月18日，余某微信转账5500元给郝某。 2.证人汪某轩证言。2019年2月，余某叫联系陶某借款10万元，陶某要我担保，叫我跟郝某联系。第二天我们到尚美商贸找郝某，他拿了一叠资料让我们签字。搞好之后，郝某打电话叫陶某转款，陶某就转了1万元到余某建设银行账户。钱到账后，郝某叫余某扫郝某微信支付5500元利息，后陶某分两次共计转了9万元到余某的建设银行账户。2019年4月，余某没有付利息，郝某发微信给我，说要连我一起起诉。 3.被害人余某陈述。我因为生意周转需要，通过我舅子汪某轩介绍联系郝某，准备找他用号辆本田ＣＲＶ汽车抵押借10万元款，2019年2月12日去了尚美商贸，郝某讲，车子抵押借不了10万元，如果要借10万元还必须让汪某轩做担保人，并提出月利率5.5分，我们都同意后，郝某拿出了一些资料让我和汪某轩签字，我们签完字后，郝某打电话跟陶某沟通了，不一会我银行账户收到了陶某转账1万元，我收款后按照郝某的要求通过微信把5500元转给了郝某，之后郝某让我把车和车钥匙交给了他，不久，再收到陶某转账9万元。2019年3月，我用微信转了5500元给郝某。2019年4月，郝某催我还息，我说息高了，暂时没有钱，等一起还钱取车。 4.被告人供述和辩解 （1）被告人陶某供述和辩解。2019年2月，余某将他名下的一辆本田CRV在我这抵押借款10万元。当时我在外有事，打电话叫郝某帮忙办一下手续并讲他车借不到10万元，叫汪某轩做担保人，郝某打电话给我确认，我再通过银行转账给余某的，当时郝某让他们签车辆质押借款合同、借条、收条、承诺书、债权转让协议，约定月利率是5分，每个月5000元。第一期的利息余某是转给郝某的，郝某代收后转给我的。3月余某又付了一个月利息5000元给郝某，4月以后就一直没有还息，余某的车子没有开回去，我没有转押，我不记得放哪里了。 （2）被告人郝某供述和辩解。今年过年的一天早上，陶某打电话给我，讲做酒生意的余某急着用钱，要押车借款10万元，他自己正在开婚车，叫我帮忙办一下手续。余某跟他朋友两个人一起开车来到皖国路尚美商贸，签了车辆质押借款合同等资料，签订好的资料我都收起来给了陶某。利息是一个月5000元，钱是陶某分几笔转给余某的，我收了余某付的第一期利息，后转给陶某了。余某收到钱之后，将车子留在我那里。陶某下午回来在我这里将车子开走了，这辆车子怎么处理的我就搞不清楚了。 5.鉴定意见 （1）89号《价格认定结论书》，证实：余某的号本田牌ＣＲＶ小汽车2019年2月价格11.6万元。 （2）《审计鉴证报告》，证实：余某向陶某借款金额100000元，各种名目扣除费用5500元，实际拿到手款项94500元，还款5500元，余某提供的抵押物车辆价值116000元，被告人陶某、郝某在该事实中的违法所得32500元。 第16起徐某龙被诈骗案的证据 1.书证 徐某龙微信交易及聊天记录，证实：陶某于2019年4月15日分三次通过微信转账共2万元给徐某龙，分别为11000元、5000元、4000元；徐某龙当日通过微信转账3000元给陶某；陶某没有交车辆保险。 2.被害人徐某龙陈述。2019年4月，我找陶某用长安牌小汽车抵押借款2万元，陶某说要把车子要装ＧＰＳ、过户到人人汽贸公司名下，月利率5分，过户费500元，ＧＰＳ安装费500元，总费用2000元。后陶某拿出电脑打印好的制式车辆买卖合同和借条让我签字，陶某没有让我细看合同里的内容，就收起来了，后陶某又叫我给他1000元补缴保险。我不是打算卖车子，签车辆买卖合同是陶某要求的。4月15日，陶某通过微信分几次将2万元转给我的，我收到钱之后按照陶某的要求转了3000元给他。借条金额和车辆买卖合同标的都是2万元，月息是按照2万元计算。后期陶某也没有给我补缴保险。5月15日是第二个还息日，但是我联系不上陶某，今天过来才知道陶某被捉起来了。我原来车号号，过户后的车号。 3.被告人陶某供述和辩解。2019年4月12日，徐某龙打电话给我，说将他的长安牌汽车押在我这里借款，我提出月利率5分，需要先过户在我名下。徐某龙到人人汽贸公司签了车辆买卖合同（车辆价格20000元）、收条等资料到车管所办理了过户手续，接着我通过微信分几笔转给他20000元，他也转给了我3000元（第一个利息1000元、过户费500元、安装GPS押金500元、保险费用1000元）。因原来保额很低，现在户名在我头上，车给他开，所以我要求他拿1000元购买保险。之后，因为补够保险手续比较复杂，一直没有办好，1000元还在我身上。 4.鉴定意见 （1）《价格认定结论书》，证实：徐某龙的长安牌（原车号，新车号）小汽车2019年4月价格3.5万元。 （2）《审计鉴证报告》，证实：徐某龙向陶某借款金额20000元，各种名目扣除费用3000元，实际拿到手款项17000元，徐某龙提供的抵押物车辆价值35000元，被告人陶某在该事实中的违法所得21000元。 第17起王某应被诈骗案证据 1.被害人王某应陈述。因我跟朋友合伙办装修公司，需要资金，2017年7月12日，我跟朋友叶某龙一起开车到人人汽贸公司找陶某用车辆抵押借款。我说借2万元，陶某说，月利率5分，停车费500元／月，车辆、行驶证、车钥匙都要给他保管，我同意后，陶某拿出一叠资料，叫我在资料上填写身份证号码和借款金额等内容并签名、捺手印。陶某将填好的资料收起来，然后用手机银行转账18500元给我。一个月之后，陶某就打电话催我还钱，我一直没钱给，后来陶某催得我没办法，2018年3月份，我找叶某龙借了5000元给陶某，之后又一直没付利息和停车费，到现在车子还在陶某那里。质押车辆是按揭贷款购买的雪佛兰牌二手车，车牌号,但是车牌照还在车管所，没有安装。 2.被告人陶某供述和辩解。2017年7月，王某应到人人汽贸公司找我用车辆抵押贷款2万元，月利率5分，程序一样的，他支付了砍头息1000元，拿走19000元，之后就一直没有支付利息，也找不到人，后来我将他起诉了，车子停在车库里。 3.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：王某应的号雪佛兰牌小汽车2017年7月价格3万元。 第18起余某甫被诈骗案的证据 1.被害人余某甫陈述。2018年5月，我通过朋友介绍，在安居工程斜对面一汽贸店内找到陶某，用号奥迪牌Ａ4小汽车质押借款，陶某、谢某云、徐某军都在店里。我讲借款9万元，陶某提出半个月利息要1万元。陶某拿出了车辆质押借款合同、借条等资料让我签字。后我收到了陶某转来的7万多元。大概过了半个月，也就是还息日，因为我没钱就未支付。又过了十多天，我去了陶某在新二中的人人人汽贸公司，找陶某准备还钱取车。这一次陶某、徐某军、谢某云、江某都在店里，我准备一起还10万元，陶某和江某不同意，讲我逾期了，所以费用不是那么算法，我让他们报个总额出来，他们高低不说，没有谈成，我就离开了。过了几天我接到江某的电话，让我去人人汽贸公司再谈。江某让我先把车子按揭贷款还掉，把车辆解押，再把车子卖掉折抵我的欠款，多退少补，我当时也同意了。把按揭贷款10万元左右还了之后，陶某和我一起到安庆将车子违章处理了，办理了车辆解押手续。我找陶某借款本金9万元，实收7万多元，我后期实际还了几千元，用微信转账的。 2.被告人陶某供述和辩解。2018年上半年，余某甫开车到人人汽贸公司找我质押车辆借款9万元，质押车是奥迪A4，按揭车，谈好之后，我让余某甫签订了车辆质押借款合同、借条、债权转让协议等资料，我实际借款扣除了砍头息。一个月后，余某甫没有还息，有一天余某甫对我讲，他没有钱付利息和赎车，我跟余某甫讲，这个车子当抵押车卖不划算。当时余某甫查了一下还有12万元的按揭款没有付清，我当时就跟余某甫讲，我把你这个12万元的按揭贷款还掉，把车子过户到我名下。我跟余某甫签订了车辆买卖协议，车辆价款就是21万元。这样，余某甫来取车也好，我处理车子也行。过户之后，没有几天余某甫和他的父亲以及一个在皖国路做生意的人（我喊那个人"旭东哥"），一起到我店里来谈还钱取车的事，我提出还21万元左右才能把车子开回去，当时"旭东哥"同意了，余某甫父亲讲这个车是事故车，他不取了。我后来把这部车子开到合肥卖给一个二手车商了，卖了18万元。 4.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：余某甫的号奥迪牌小汽车2018年5月价格15.2万元。 第19起王某送被诈骗案的证据 1.书证 王某送提供的微信转账记录截图及王某送中国农业银行银行卡交易明细清单，Ｊ8Ｐ16-18证实：王某送2019年1月5日用微信支付8400元给“皖虾烧烤”，2019年1月5日，王某送的银行卡收到陶某转账10000元、谢海燕转账34000元。2019年3月13日用微信转账00元给“岳西辉煌”，4月12日用微信转账00元给“人人汽车销售有限公司”。 2.被害人王某送陈述。我系岳西县人。我按放在车窗玻璃上的车辆质押借款名片的电话询问了情况，并将行车证通过彩信发给了名片上的电话号码。名片上电话联系我，说可以借款，等电话通知。2019年1月5日下午三点，他们电话联系我到高速岳西路口见面，五点多的时候，来了两个人（之前不认识，后来知道他们叫陶某、郝某）。到了之后，陶某就开始检查我的车况，郝某跟我谈借款的事情，郝某询问了车辆的基本情况后，同意借款4万元，月利率1毛，停车费400元，我当时同意了。郝某遂拿着留白的材料（包含车辆质押合同、债权转让协议、车辆质押承诺书），叫我在上面签字，当时郝某、陶某急着走，郝某一个劲的催我签字，讲不用看，都是制式合同，我没有看内容，我就在上面签字捺印了。郝某讲马上要过年了，第二期的利息这次一起收，但不用你掏现金，你在借条上写4.4万元就行了，以后的利息就按照本金4.4万元来收，我也同意了，郝某拿着留白的借条，让我在上面填写身份证号码、姓名、借款金额4.4万元、借款期限2019年1月5日至2019年3月4日等，月利率那一项叫我不用填写。我按照郝某讲的把这些内容填好之后，陶某就用手机银行转账1万元到我的农业银行账户上。我收到1万元之后，用手机扫郝某微信收款码转8400元给他，这8400元是前两月的利息8000元和400元的停车费。随后，陶某和郝某跟我讲，先将车子开回潜山查看是否有违章，没有问题随后将34000元转给我。然后他们就将我车开回潜山，两三个小时，陶某又通过银行转了3.4万元给我。3月13日我微信转账00元给“岳西辉煌”，微信收款码是陶某给的，4月12日我微信转账00元给陶某（微信号）。质押的是号别克牌白色汽车。 3.被告人陶某供述和辩解。2019年1月，王某送通过一个朋友（介绍人是岳西人，我不知道名字）打电话给我，说要在我这里押车借款，电话里沟通是：借款4.4万元，期限二个月，月利率是一角，停车费400元。电话里沟通后，我和郝某开车去岳西找王某送了，找到王某送后签订了之前一样的材料，然后我通过网银转了4.4万元，当场他支付了两个月的利息共8400元到郝某的支付宝上，王某送在支付了两个月利息8800元后，就一直没有付款，车子就一直放在车库。 4.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：王某送号别克牌小汽车2019年1月价格64500元。 第20起汪某1被诈骗案证据 1.书证 （1）车辆交接证明书，证实：陶某收违章处理押金3000元。 （2）罗静与陶某签订的《车辆买卖合同》、车辆质押借款合同、车辆质押承诺书、债权转让协议借条、收条等，证明：质押借款车辆系号海马牌、借款金额1.5万元、月利率2分、逾期还款月利率3分等情况。 （3）汪某1与阮某之间的微信聊天、转账记录，证明汪某1通过微信支付郝某4000元。 2.被害人汪某1陈述。我是2019年1月12日12点左右到人人汽贸公司，当时门是关着的，我拨打了阮某给我的一个号码，过了二十分钟，一个戴眼镜的小伙子开了一辆宝马车到了人人汽贸公司，见了面，他绕了我的车子看了一遍，叫我把结婚证、户口本、身份证、行驶证原件给他看，他看了之后，从办公桌里拿出了车辆买卖合同、汽车质押借款合同、借条、收条（借条收条在同一张纸上，借条上注明的金额是1.5万元）、车辆质押承诺书、债权转让协议、车辆交接证明书，这些材料都是制式的，上面所有内容都是我按照这个小伙子的要求填写的，我填好之后，这个小伙子又叫我签字捺印，因为这辆车的车主是我老婆罗静，我签的都是罗静的名字，我的名字只在借条跟收条中作为共同借款人出现过。资料填好之后，他将这些资料收起来，当时我问他要一份，他讲没有，你要就拍照片，我就将我签的这些资料全部用手机拍了照片。拍好后，这个小伙子将资料和我的结婚证（原件）、行驶证（原件）都收进了办公桌里。当场通过手机银行给我转了1万元，钱到账后，这个小伙子开着我的车将我送到路口，叫我打出租车回安庆。 当时扣了5000元，其中2000元是第一期的利息，3000元是处理车辆违章的押金，因为我车子有十几分的违章记录还没有消除，这个小伙子讲扣3000元作为处理违章记录的押金，并且承诺到还款取车的时候一把折抵。 质押车辆是号海马牌Ｓ5小汽车，是我老婆的，不能卖。我当时还讲了是车辆质押，不是买卖，这个小伙子讲你先签着，没有关系。后来我支付了两期利息给阮某，每期2000元。 3.被告人供述和辩解 （1）被告人陶某供述和辩解。去年下半年，罗静的老公汪某1通过阮某介绍找到我，用车辆质押借款，车主是罗静，当时他找我借1万元，口头约定的月利率是5分，我让他签订的是汽车质押借款合同、车辆质押承诺书、借条（借条金额是1万元）、债权转让协议，实际借款时我扣除了砍头息，汪某1大概付了几期利息后就一直没有还钱，所以车子一直还押在我那里。 （2）被告人阮某供述和辩解。介绍的第三笔业务是汪某1的海马牌S5轿车。汪某1是安庆人，是我一个多年的朋友，2018年12月，我接到汪某1的电话，要求借款，可以用他老婆名下的一辆海马牌汽车抵押。我就打电话给陶某介绍了借款人情况，陶某同意后，我就打电话给汪某1，叫他把结婚证、身份证、车辆行驶证都带着，开车去潜山的人人汽贸公司找陶某，并用微信将人人汽贸公司的地址发给了汪某1。过了一两天，汪某1就开车去了人人汽贸公司找陶某，在陶某那里签了车辆质押借款合同，借了1.5万元。后期汪某1的利息都是打给我，我再转给陶某，汪某1支付利息也不及时，我也微信催过。当时汪某1讲押一个月就取车子，但是到期也没有取车子，直到陶某被公安机关查了，车子都还在陶某那里。 （3）被告人郝某供述和辩解。不认识汪某1，不清楚汪某1在陶某那里办理车辆质押借款业务。 4.辨认笔录,证实：2019年5月31日，汪某1在侦查机关提供的一组照片中能从辨认出在人人汽贸公司办抵押业务时，接待他的戴眼镜的男子即郝某。 5.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：罗静的号海马牌Ｓ5小汽车2019年1月价格000元。 第21起何某斌被诈骗案的证据 1.书证 微信转账记录：徐某安2019年1月17日微信付款1700给“皖虾烧烤”，何某斌于当日转账1700元给徐某安；2019年3月21日何某斌通过微信转2000元给陶某，4月11日转1000元给陶某，4月29日转1000元给陶某。 2.证人徐某安证言。2019年1月17日，我陪何某斌到人人汽贸公司借款。郝某拿出材料让何某斌签字后，叫何某斌付钱，何某斌身上没有钱，就让我扫郝某提供的微信扫码支付了1700元，何某斌于当日归还了。 3.被害人何某斌陈述。2019年1月17日，我打电话给陶某，准备在他那里用车抵押贷款，在电话里和陶某说好了借款2万元，期限是半个月，利息是1000元，停车费是500元，还有个200元，什么名义我记不清了，陶某说钱还清了，将这200元退给我。我的汽车是众泰牌越野车（车号,车辆所有人储满香）。陶某叫我到店里找郝某，郝某拿出一些事先准备好的车辆质押合同、借条等叫我签字，签完后郝某叫我把1700元转给他，我就叫徐某安代支付了1700元，不久陶某将20000元转到我的工商银行账户了。 2019年3月21日、4月11日、4月29日我通过微信分别转给陶某2000元、1000元、1000元。到了五月，我还欠他本金2万元及3500元利息，前几天我准备找陶某还钱拿车，但是找不到他。 4.被告人陶某供述和辩解。今年年初，何某斌找我用汽车质押借款2万元，这部车登记的车辆所有人是何某斌的母亲，口头约定的月利率5分，扣除砍头息之后何某斌实际收款不足2万元，我让他签订的是汽车质押借款合同、车辆质押承诺书、借条（借条金额是2万元）、债权转让协议，何某斌还了一部分利息后就没有还了，所以车子现在还押在我那里。 5.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：众泰牌越野车（车号,车辆登记所有人储满香）2019年1月价格52000元。 第22起操某林被诈骗案的证据 1.被害人操某林陈述。2019年2月13日，找人人汽贸公司的陶某用凯迪拉克牌汽车（车号）质押借款，陶某同意借款5万元，月利率6分，停车费500元。按陶某要求签订了车辆质押合同、借条、过户资料等，且相关材料不给我留存。陶某要求扣除砍头息、违章处理费等费用共计13500元，陶某先转给我2万元，让我将13500元通过微信转账给郝某，随后陶某又转账3万元给我。后准备找陶某还利息时，发现联系不上陶某。 2.被告人陶某供述和辩解。2019年2月份，操某林开着他的凯迪拉克车到人人汽贸公司找我用车辆抵押贷款5万元，当时我和郝某都在店里，约定月利率6分，停车费500元，因为他的车子当时有不少违章记录，罚款都将近1万元，所以我让他先押1万元在我这里，等他将违章记录处理完，就将1万元退给他，然后他签订了相关押车贷款的手续，我转了5万元给他，随后他通过支付宝支付了13500元给郝某，郝某转给了我，之后一直没有支付利息了，车子就放在车库里。 3.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：操某林号凯迪拉克汽车2016年10月价格135000元。 第23起陈某来被诈骗案证据 1.书证 支付宝交易明细，证实：2019年3月16日，陈某来收到陶某支付宝转账14000元，后通过支付宝转账6400元给微信号“飞狐”（徐某军）；3月30日两次收到陶某银行转账共15000元，通过支付宝转账1250元给郝某。 2.被害人陈某来陈述。因信用卡到期要还款，2019年3月16日，我找陶某用车辆质押借款，质押车辆分别为传祺ＧＳ4，车号，车主彭某1；宝马牌320，车号，车主杨某龙。在人人汽贸公司签了车辆质押合同，写了借条、收条，传祺车质押借款月利率5分，宝马车质押贷款月利率8分。当天陶某转了14000元给我，然后叫我转了6400元给徐某军（6400元包括陶某、徐某军为宝马车去合肥的跑路费1000元，传祺ＧＳ4质押贷款4万元的第一期利息2000元、停车费500元，宝马320质押贷款3万元第一期利息2400元、停车费500元）。因传祺ＧＳ4当时在168汽车寄售行抵押，抵押债务26000元，陶某将该款代还了。我将两辆车子及行驶证、车钥匙给了陶某，第二天上午，陶某用支付宝将剩下的3万元转给我了。 2019年3月30日，又因其他信用卡到期要还款，我、彭某2、彭某1三人开着长安ＣＸ70（车号，车主彭某2）到陶某的人人汽贸公司，用该车抵押借款，当时徐某军、陶某都在店里，他们讲这车子只能贷1.5万元，月利率5分，停车费500元。我们就同意了，陶某拿了车辆质押合同、借条、收条叫彭某2签字。彭某2就按照陶某的要求签字，字签好之后，陶某先通过银行转了5000元给我，然后叫我用支付宝转了1250元给郝某，其中750元是利息、500元是停车费，我转好后，陶某再通过银行转了1万元给我，我收到钱后把车子、行驶证、车钥匙给了陶某。 因为第一次借7万元到4月16日就要付第二期利息和停车费计5400元，2019年4月15日、16日，徐某军多次打电话催及时还款或者付第二期利息，不然就要把我车子卖掉或转到外地抵押。在4月底的时候，我女朋友彭某1加陶某微信好友，微信扫码支付2500元给了陶某。我总共付了10150元。到了5月，准备找陶某、郝某还钱取车子就联系不上他们了。 3.被告人陶某供述和辩解。2019年3月，一个叫陈某来在我这里办理了三辆车质押借款，他在我这里押了三辆车，分别是宝马牌白色汽车、传祺牌红色汽车、长安牌红色汽车，行车证登记的不是他的名字，三辆车共贷款了85000元，办理的手续都是一样，签订汽车质押借款合同、车辆质押承诺书、借条（借条金额总共是85000元）、债权转让协议。宝马牌汽车登记的车辆所有人在合肥，还需要车主签订一个车辆的委托书，当时我和徐某军陪同陈某来去合肥找了车主签了委托书，陈某来支付了我1000元跑路费。因为宝马车的一些材料不是车主本人签字，只写了一份委托书，所以质押借款风险大点，借款月利率按8分收取，另外两部车借款月利率5分，每次借款的砍头息都收了。后期他只支付2000元的利息，总的收了他7000元左右的利息，之后就没还钱了，现在三辆车还在车库里。 4.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：号传祺ＧＳ4牌汽车（车辆所有人彭某1）、号宝马牌320汽车（车辆所有人杨某龙）、号长安牌ＣＸ70汽车（车辆所有人彭某2）2019年3月的价格分别为68500元、76000元、35000元。 第24起曾某燕被诈骗案的证据 1.被害人曾某燕陈述。我因生意周转需要，2019年3月6日，通过朋友李勇胜介绍找陶某用号北京现代牌汽车做质押借款4万元，口头约定的月利率是6分，谈好之后陶某拿了汽车质押借款合同、车辆质押承诺书、借条等资料让我签字，签完字后，陶某通过招商银行（账户尾号）转了2万元到我的招商银行（账户尾号），我收到钱后按照陶某的要求通过支付宝转了7400元到郝某账户（其中5000元是违章处理押金，2400元是砍头息），我转完7400元后，陶某又通过招商银行转了2万元到我的招商银行。后来违章处理押金5000元退还了。2019年4月6日我通过微信转账2400元给陶某，5月7日左右，我微信转账退回来了，联系不上陶某了。 2.被告人陶某供述和辩解。几个月前曾某燕找我做车辆质押借款4万元，我与她口头约定的月利率是6分，我让她签订的是汽车质押借款合同、车辆质押承诺书、借条（借条金额是4万元）、债权转让协议，我扣除了砍头息，所以她实际收款不足4万元，后来我只收到了一期利息2400元，车子现在还押在我那里。砍头息我是让曾某燕转给郝某的。 3.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：曾某燕的北京现代牌汽车（车号）2019年3月价格81000元。 第25起何某强被诈骗案的证据 1.书证 郝某的中国银行交易流水，证实：2019年4月21日郝某汇款40000元给何某强。 2.证人陈某1证言。以我名字登记的讴歌品牌小汽车，是我的表弟何某强（怀宁人）通过按揭方式购买的，实际使用人也是他。2019年3月20日，何某强急用钱，我介绍何某强到陶某那里去押车借款，当时我和何某强都去了陶某经营的人人汽贸公司（新二中附近），借款6万元。到了4月4日，我听何某强讲总共还了本息6.3万把车取回。 2019年4月20日，何某强又找我和他一起去人人汽贸公司继续找陶某办理车辆质押借款，陶某和郝某也都在店里，何某强找陶某借款4万元，借款期限10天为一个档期，利率是2.5分，月利率也就是7.5分。跟陶某谈好之后，郝某拿出了汽车质押借款合同、债权转让协议、车辆质押承诺书、借条和收条，指引我签字，签完字郝某就把这些资料收回去，合同上对方显示的是郝某，陶某要求何某强在借条上也签字了。郝某于当天晚上通过银行转了4万元到何某强银行账户上，砍头息1000元是按要求通过微信转给陶某的。4月30日通过微信转1000元给陶某。5月10日左右，联系不上陶某，之后听说陶某被公安机关抓起来了。 3.被害人何某强陈述。我有一部讴歌牌汽车登记我老表陈某1名下。2019年3月，我通过陈某1找到了人人汽贸公司老板用车辆质押借款6万元，后我把钱还了，把车子取回了。2019年4月20日，我和陈某1又去人人汽贸公司办理车辆质押借款业务，当时陶某和郝某都在店里，这一次是陶某提供的签字材料，也是让陈某1具体负责签字的，签完字这些合同资料陶某都没有给我们留存一份，借款本金是4万元，借款期限10天为一个档期，利率是2.5分，月利率也就是7.5分。合同资料签字之后陶某通过银行账户（账号尾号）转了4万元到我农业银行账户（账号尾号）。借款时我先通过微信转账转了1000元（按10天计息）给陶某，4月30日我通过微信转了1000元给陈某1，让他替我还息给陶某，到了5月，联系不上陶某和郝某，后听说陶某和郝某被抓起来了。 4.被告人供述和辩解 （1）被告人陶某供述和辩解。讴歌牌汽车（）车主叫陈某1，我和他是朋友，2019年4月，陈某1找我借款4万元，我与他口头约定的月利率是4分，我让他签订的是汽车质押借款合同、车辆质押承诺书、借条（借条金额是4万元）、债权转让协议，他支付了第一个周期利息1600元，后来是否支付了利息我记不清楚了，因为我5月就被抓起来了，到现在本金还没有还给我，他的车子放在黄铺的车库。 （2）被告人郝某供述和辩解。不认识何某强，不清楚何某强在陶某那里办理车辆质押借款。 5.鉴定意见 （1）89号《价格认定结论书》，证实：讴歌牌小汽车（车牌号、车主叫陈某1）2019年4月价格88000元。 （2）《审计鉴证报告》，证实：何某强向陶某借款金额40000元，各种名目扣除费用1000元，实际拿到手款项39000元，何某强还款1000元，何某强提供的抵押物车辆价值88000元，在该事实中的犯罪所得51000元。 第26起王某国被诈骗案证据 1.书证 微信交易记录，证实：陶某于2018年3月28日通过微信两次分别转9200元、10000元给王某国。 2.被害人王某国陈述。2018年3月28日，我到人人汽贸公司，找陶某用号本田雅阁小汽车质押借款，陶某同意就借2万元并说月利率4分，然后我就按着陶某要求签了借条、收条、车辆质押合同、买卖合同之类的材料，之后陶某直接将第一个月的利息800元扣下，用微信转账19200元给我，借条金额是2万元。后来我一直没有还钱，陶某也多次打电话叫我支付利息，还说不支付利息就将我车子卖掉，我没同意，2019年4月，陶某叫我将本金2万元还给他，就将车子给我，我说近期就凑钱将车子拿回来，这一段时间我就联系不上陶某了。 3.被告人陶某供述和辩解。王某国2017年下半年找我，用本田雅阁车子作质押借款2万元，当时与他口头约定的月利率5分。这部车登记的车主是王某国父亲王某文。因为王某文没有到场，所以只让王某国打了一张2万元的借条，没有让王某国签订其他合同。我扣除了1000元砍头息，除此之外王某国没有偿还利息。我中途也打过电话催收，王某国讲没有钱还，所以车子一直押在我那里。 5.鉴定意见 （1）89号《价格认定结论书》，证实：本田牌雅阁小汽车（车牌号、车主叫王某文）2019年4月价格45000元。 （2）《审计鉴证报告》，证实：王某国向陶某借款金额20000元，各种名目扣除费用800元，实际拿到手款项19200元，王某国提供的抵押物车辆价值45000元，在该事实中的违法所得26600元。 第27起刘某被诈骗案的证据 1.书证 （1）刘某与陶某于2019年3月31日签订的《车辆买卖合同》及车辆登记证、刘某的行驶证、出具的借条（金额为21万元，月利率2分）复印件，证实：刘某用号戴纳肯野玛牌汽车质押借款及签订合同等情况。 （2）陶某农商行账户交易记录，证实：陶某于2019年3月31日分五次共汇款21万元到刘某账户。 2.被害人刘某陈述。我两次找陶某质押车辆借款，第一次是2018年12月找陶某借款20万元，3天就还了。 2019年3月31日又找陶某借20万元，他提供车辆买卖合同、车辆质押借款合同、借条（金额21万元）、债权转让协议等资料让我签字。陶某跟我约定10天利息1万元。借款之后的第13天我联系陶某取车，陶某说要22万元才能取车，我们一直没有达成协议。 3.被告人陶某供述和辩解。2019年3月，刘某打电话给我，要在我这里贷款21万元，我们电话里约定好，一个月的费用是1万元，期限是一个月，如果超过一个月没还，那么车子就做21万元卖给我，然后我去了岳西县，他说他车是全款的，我和他签订了车辆买卖合同，他打了一个21万元的借条、他还提供了机动车登记证书、行驶证、身份证照片、车辆保险单、车钥匙，我分几次共转了20万元给刘某，一个月后我和他联系，他说没钱还，然后我就拿着之前他提供的材料去车管所过户时才发现他的车子是按揭贷款购买，无法过户，后来，他也承认了是按揭贷款购买，并说没有钱，随我怎么搞。我担心这个车子被别人拖走，我将车子拆了一下，没有发现GPS，最后我就将车子放在车库了。这个车子是按揭贷款18万元购买的，我亏了十几万元。 4.鉴定意见 （1）89号《价格认定结论书》，证实：刘某的号戴纳肯野玛牌汽车2019年3月价格255000元。 （2）《审计鉴证报告》，证实：刘某向陶某借款金额210000元，各种名目扣除费用10000元，实际拿到手款项200000元，刘某提供的抵押物车辆价值255000元，被告人陶某在该事实中的违法所得65000元。 第28起陈某被诈骗案证据 1.书证 陈某的银行账号及微信转账记录，证实：陶某于2019年4月3日先后转账5000元、25000元到陈某中国银行的账户，陈某通过支付宝扫码支付2000元给皖虾烧烤；2019年5月3日通过微信转账2000元给陶某。 2.证人王某伟证言。2019年4月3日下午，我和我朋友陈某去人人汽贸公司找陶某借钱，开始与郝某没有达成协议，不一会陶某到了，陶某同意陈某借款3万元，提出的月利率5分，每月还要收500元停车费，也就是每月2000元，我们同意之后，陶某拿出一摞合同资料让陈某签字，签完字我们把车子押在陶某那里。 3.被害人陈某陈述。我因急需用钱，2019年4月3日下午，我跟我朋友王某伟开着我的车（起亚牌轿车，车牌号）去了陶某的人人汽贸公司，开始是郝某接待了我们，但是没有谈妥。然后王某伟就打电话给陶某了，过了半个小时，陶某就到了店里。陶某同意我借3万元，并讲一个月利息2000元，我同意了。陶某叫我把身份证、车辆行驶证、车辆登记证拿给他，他看见车子登记的车主是郑某生，就问我郑某生是谁，我讲郑某生是我爸，陶某把我身份证拍照了。陶某从他办公桌的抽屉里拿了车辆买卖合同、车辆质押合同、车辆质押承诺书、借条、收条等资料，这些东西都是制式的，上面有许多空白项，陶某用手指着这些资料上的姓名、身份证、家庭地址、车架号、车牌号、借款金额、借款时间等项叫我填，并叫我在这些资料上签字、捺印，同时他在旁边用手机对着我拍视频。然后陶某将这些资料收起来了，我当时问这些资料我可有一份，陶某讲等你以后取车还钱的时候，这些资料再给你。然后陶某叫我将车钥匙给他。陶某通过手机银行转账5000元给我，然后给我一个皖虾烧烤微信收款码，叫我扫码支付2000元作为第一期的利息，后又将剩余25000元通过手机银行转给我了。钱转好之后，陶某开车将我跟王某伟送到潜山汽车站。 当时我也问了，车子抵押为何要签车辆买卖合同，陶某讲怕我以后不还钱，不签就借不到钱，所以就签了一个车辆买卖合同。 2019年5月3号下午两点多的时候，陶某打电话给我，叫我加他微信（人人汽贸，图像上还有一个黑色的陶字）将第二期2000元的利息转给他，我加了他的微信，转账2000元给了陶某。我准备还钱取车时，听讲陶某被公安机关抓了，就到公安局来了。 4.被告人陶某供述和辩解。今年年初，郑九生的儿子陈某找我做汽车质押借款3万元，因为他的车子是全款车，所以我让陈某签订了一份车辆买卖合同（合同标的价格与借条金额一致），出具了一张借（收）条（上方是借条，下方是收条），除此之外好像没有签订其他协议，合同和借条我没有给他留存，我与他口头约定的月利率是3分至5分之间，我扣除了砍头息，所以陈某实际收款不足3万元，陈某还了一期利息，之后就没有再还了，所以车子现在还押在我那里。 5.鉴定意见 （1）89号《价格认定结论书》，证实：起亚牌轿车（车牌号、车辆所有人郑某生）2019年4月价格45500元。 （2）《审计鉴证报告》，证实：陈某向陶某借款30000元，各种名目扣除费用2000元，实际拿到手款项28000元，陈某还款2000元，陈某提供的抵押物车辆价值45500元，在该事实中的违法所得21500元。 第29起邵某璋被诈骗案的证据 1.书证 邵某璋的微信交易记录截图，证实：陶某于2019年4月7日分两次转账共9000元给邵某璋。 2.被害人邵某璋陈述。为了还信用卡，2019年4月7日，我用猎豹牌汽车（车牌号，按揭贷款购买的二手车）抵押，向陶某借款1万元。在电话里陶某让我去他阳光城住宅找他老婆谢某云。我到陶某家跟谢某云讲了，估计陶某也打了电话给谢某云，谢某云跟我讲借1万元一个月利息500元，停车费一个月500元，我同意了。谢某云将车辆质押借款合同、承诺书、借条这些资料拿给我，叫我在上面签字，后谢某云把资料收起来，并叫我把车钥匙、行驶证留给他，说等一下陶某跟我联系。后陶某转了9000元给我。到5月份，我准备还钱给陶某，听说陶某被抓了。 3.被告人陶某供述和辩解。2019年4月27日，邵某璋打电话找我借钱，电话里谈好借10000元，一个月给我1000元利息，我不记得是在汽贸店还是在阳光城家里，他签订了手续，他把车丢给我。我转给他9000元，第一个月利息1000元给我了。 4.鉴定意见 （1）122号《价格认定结论书》，证实：号猎豹牌汽车2019年4月价格37000元。 第30起汪某才被诈骗案证据 1.书证 汪某才支付宝交易记录及陶某农商行尾号8016号账户交易记录，证实：2019年4月27日，汪某才收到陶某农商行账户转账1万元，汪某才随即通过支付宝转账2600元给微信号“飞狐”(徐某军)，随后又收到陶某农商行账户转账2万元。 2.证人徐英国证言。2019年4月底，汪某才问我哪里能押车借钱，我帮他介绍了陶某和徐某军。 3.被害人汪某才陈述。因为买铲车需要资金，就问徐英国是否做车辆抵押贷款业务，徐英国把我介绍给了陶某和徐某军。2019年4月27日，我就开着宝马牌汽车（车牌号，按揭贷款购买的二手车）去了陶某的人人汽贸公司，当时人人汽贸公司门是关着的，我打电话给了陶某，过了二十分钟，陶某跟徐某军一起到了。陶某讲按揭车，只能借3万元，我同意了。然后陶某就从他办公桌边上的一个保险柜里拿出了车辆质押合同、车辆质押承诺书、车辆转让协议、车辆转让委托书、借条、收条等材料，叫我把姓名、身份证号、车牌号、车架号、发动机号、借款金额3万元、利率3分、借款期限2019年4月27日至5月26日等都填写在材料上，并叫我在写好的材料上签字、按手印。我填写的材料上有许多空白项目都没有填。我还准备看看内容，陶某在旁边一个劲的催我快点写，我就没有仔细看。字签好了之后，陶某就材料收起来了，没有给我留存。之后，陶某用手机银行转账1万元到我建设银行账户，然后叫我转2600元给徐某军，并说其中500元是每个月停车费。当时有点后悔，不想借了，但是合同已签了，后悔也没有用了。徐某军让我扫他的支付宝收款码转了2600元给他。然后陶某向我要了车钥匙、行驶证，跟我讲他把车子收好再将剩下的2万元转给我。我就滴滴打车走了。随后，陶某用手机银行转2万元到我的建设银行账户上。本来过两天我就要支付下一期的利息和停车费，但是听讲陶某被抓了，我就来公安机关了。 4.被告人陶某供述和辩解。大概两三个月之前汪某才找我，用宝马车质押借款3万元，我与他口头约定的月利率5、6分左右，我让他签订的是汽车质押借款合同、车辆质押承诺书、借条（借条金额是3万元）、债权转让协议，我扣除了砍头息，所以汪某才实际收款不足3万元。之后，汪某才没有支付利息，车子一直质押在我那里。 5.鉴定意见 （1）89号《价格认定结论书》，证实：号宝马牌小汽车2019年4月价格132000元。 （2）《审计鉴证报告》，证实：汪某才向陶某借款金额30000元，各种名目扣除费用2600元，实际拿到手款项27400元，汪某才提供的抵押物车辆价值132000元，在该事实中的违法所得107200元。 第31起陈某被诈骗案的证据 1.被害人陈某陈述。2019年4月底,我急用钱,所以用号中华牌小汽车押在陶某那里抵押借款2万元,期限是10天,利息1000元。我到了人人汽贸公司时，郝某在店里,拿出车辆质押合同、质押承诺书、车辆买卖合同、借条等叫我签字。签完字后，我提供了行驶证、车钥匙。陶某通过微信转了2万元给我，我用微信支付了1000元给郝某。十天过去了，郝某打电话催我还利息，还说不还钱就将我车子卖掉。到了5月初，陶某打电话给我，叫我将本金2万元还给他，把车子开走。 2.被告人陶某供述和辩解。2019年3月，陈某到人人汽贸公司，用中华牌汽车抵押贷款2万元，月利率5分，期限一个月，签订的材料也是一样的，我当场转了2万元给他，他也将第一个周期的利息1000元转给郝某了。之后她就没有支付利息，车子就一直放在车库里。 3.鉴定意见 （1）89号《价格认定结论书》，证实：号中华牌小汽车2017年4月价格30500元。 （2）《审计鉴证报告》，证实：陈某向陶某借款金额20000元，各种名目扣除费用1000元，实际拿到手款项19000元，陈某提供的抵押物车辆价值30500元，在该事实中的违法所得12500元。 第32起方某兵被诈骗案证据 1.书证 号登记资料，证实：方某兵号小汽车于2014年8月28日登记，2015年1月23日所有人变更为许某琴，车牌号变更为（车辆所有人江西省南昌市南昌县的**）。 2.被害人方某兵陈述。因为公司周转需要，2015年1月通过朋友介绍认识了张某兵，准备用车辆质押借款，张某兵说只能抵押借款8万元，又提出要和我签订车辆买卖合同并且将车子过户给他，我对车子过户也提出了异议，张某兵说手续他们包办好，我只管拿钱，还清借款后，车辆负责过户回来，我听他这么一讲，我也就同意了。按照张某兵的要求签订了车辆买卖合同并且只签了姓名、金额，其余横线部分都是空白的。向张某兵提供了我的身份证复印件、行驶证、车辆登记证书后，当天下午我收到了张某兵的银行转账大概7万元左右（扣除了砍头息和两次过户费用）。 我大概支付了两个月的利息就无力再支付利息了，张某兵最后一次催我付息时，我也说过车子不要了，后来张某兵把我车子卖掉了，至于卖到哪里我不清楚。因无力偿还利息和本金，我之前又签订了买卖合同，车子也过户给他们了，我没有办法，只能这样做。 3.被告人许某琴供述和辩解。2015年1月，我不知道方某兵找张某兵是办理车辆质押借款业务，还是车辆买卖业务，当时是他们俩商量好了，将方某兵名下的一辆丰田SUV过户到我的名下，过户的时候我去了车管所，因为两个人都是我朋友，我不好问为什么要将车子过户到我的名下，车子过户到我名下后，我就走了。不知道过了多久，不知道什么原因车子被方某兵和张某兵卖掉了，方某兵和张某兵都打电话给我叫我去潜山车管所帮忙过户，我就过去了，当时张某兵、方某兵和买家都在场，我将身份证给他们，其他材料不在我身上，过户当场办好后我就走了。 4.同案犯张某兵供述。2015年1月，方某兵通过朋友介绍找我押车借款，我提出借8万元，但是要签订车辆买卖合同并过户，方某兵也同意了。之后我和许某琴将方某兵的车子开到安庆市车管所，许某琴帮助我把车子过户到他名下。许某琴知晓我与借款人签订车辆买卖合同实施借款业务。许某琴也和我在潜山做一样的业务，就是押车借款。 5.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：丰田ＳＵＶ小汽车（号车主方某兵,号车主**）2015年1月价格113000元。 6.许某琴辩护人提供的证据。方某兵的收条、《谅解书》，证实：2020年7月4日，许某琴家属代许某琴补偿方某兵2.5万元，方某兵对许某琴的行为予以谅解。 第33起余某华被诈骗罪案的证据 1.书证 车辆登记记录证实：余某华的号华晨宝马牌汽车于2014年12月31日购买并办理所有权登记，2015年3月20日所有人变更为许某琴，车牌号为；2015年6月5日所有人变更为陈某2，车牌号为；2017年11月8日所有人变更为许某琴,车牌号为。 2.被害人余某华陈述。我因做房地产开发需要周转资金，通过别人介绍，于2015年3月20日，用华晨宝马牌汽车作抵押向张某兵借款20万元，约定的月利率是3.5分。因为当时是按揭车，张某兵讲必须过户，张某兵让我签订了车辆质押借款合同等资料。过户是张某兵办理的，过户给谁我不知道。后来张某兵把我的车子卖掉了。 3.被告人许某琴供述和辩解。2015年，我朋友余某华要将他名下一辆宝马5系轿车卖掉，我以26.8万元价格将该车子买下来自己开。办理过户手续后，价款是以转账或现金的方式支付的。开了两三年之后，我以22万多元卖掉了，买主是我从二手车之家上找的，不是本地人，他自己到潜山来提车的，钱是转账给我的。（许某琴陈述的时间与车辆所有权变更登记时间不符） 4.同案犯张某兵的供述。2015年前后，余某华找到我，用他的宝马车牌汽车质押借款25万元，我提出月利率4分，在他公司，我拿出质押合同、借条等资料让他签字，签完字后我把车子开回去了。余某华借款几个月后，因为还不起利息，我又与余某华协商补签了一份车辆买卖合同，合同标的价是25万元，等于是用车辆买卖合同抵消了我借给余某华的25万元。后来许某琴正好需要车，我把车子过户给许某琴了。 5.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：宝马牌小汽车（车牌号、车辆所有人许某琴）2015年3月价格235000元。 6.许某琴辩护人提供的证据。余某华的收条、《谅解书》，证实：2020年7月1日，许某琴家属代许某琴补偿余某华2.5万元，余某华对许某琴的行为予以谅解。 第34起汪某全被诈骗案及陶某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的证据 1.书证 汪某全农商行银行卡交易记录，证实：2016年3月6日，汪某全收到许某琴转账19000元，4月16日汇款1000元给张某兵。 2.被害人汪某全陈述。2016年初，我做工程急需用钱，因为我认识并知道许某琴那里可以押车借款，我先通过电话联系了许某琴，谈好借款2万元，月利率5分，加上200元停车费。说好后，我就开车去了天柱第一城东华医院后面的许某琴的店，到了后许某琴就拿出事先打印好的车辆质押合同和借条等材料让我签字，签完后许某琴就将材料收起来了，没有给我留存。手续办好后，许某琴就将钱转给我了，当场扣除了砍头息，我收到了18800元之后就将车丢给他就离开了。之后我支付了四、五个月的利息，中间也有过延期支付的。2016年6月份左右一天，陶某打电话给我，说我的车子转给他了，还责怪我之前不在他那里押车，我就问他情况，他就说许某琴将我的车子转给他，他又将我的车子卖到九江了，他还说车子以后还能搞回来，当时我心想之前签了合同，我也没有按时支付利息，加上那段时间我事情也特别多，所以就一直放下了，直到最近我看到公安局发布的征集线索的信息，我就过来反映了。 大概付了四、五个月的利息，都是手机银行转账的，具体的等我回去查一下银行流水，回头交给你们，都不是按时支付的。 3.被告人供述和辩解 （1）被告人许某琴供述和辩解。汪某全是我朋友，在我这里办理了两次车辆质押借款业务，分别是2015年11月份和2016年年初的时候，都是用他的那辆奇瑞瑞虎轿车质押的。第一次借款2万元，每月还1000元的利息，几个月后将本金还了，把车子取走了。第二次押车借款2万元，约定每月利息1000元，借款时我让汪某全签订了借条、质押借款合同等资料。扣除第一期利息1000元，银行转账1.9万元给了汪某全，汪某全付1个月利息之后，拿2万元现金给我，将车子取走了。 （2）被告人陶某的供述和辩解。2016年的时候，汪某全用一辆奇瑞瑞虎汽车在许某琴那里办理了车辆质押借款2万元。当时许某琴和张某兵在一起做押车借款业务。2016年天热的一天，我和许某琴、张某兵在一个朋友店里玩，我听他们讲，准备把汪某全的车子卖给一个六安人，当时六安人也在场，因汪某全还欠我3万元，我就打电话给汪某全，跟汪某全讲，许某琴和张某兵准备把你的车子卖到外地去了，我把你车子接下来，你以后有钱可以到我这里来取车。张某兵也同意了，当时我就通过手机网银转了2.3万元至2.5万元给许某琴，是张某兵要求我转给许某琴的。 张某兵将押车的一套资料转给了我，我把汪某全的车子开回去了。后来汪某全一直没有拿钱赎车，我就把车子以2万多元转押给江西九江一个修理厂，我跟江西的那个老板还签订了车辆转押协议。 4.同案犯张某兵供述。补充证据卷当时许某琴委托我提供账号收取汪某全的还款利息。我印象中陶某主动找到我，联系许某琴把汪某全的车子放在他那里去了。 5.鉴定意见 89号《价格认定结论书》，证实：号奇瑞轿车2016年1月的价格为3.5万元。 6.许某琴辩护人提供的证据：《赔偿与补偿协议书》及《谅解书》:证实：2019年12月3日，许某琴家属与汪某全经过协商达成协议并签署《赔偿与补偿协议书》，由许某琴家属代为赔偿和补偿忠中全25000元，汪某全对许某琴的行为表示谅解。 二、敲诈勒索罪 1.书证 转账记录，证实:张某宾的还款情况，2018年12月7日扫码付款3800元给郝某，2019年1月8日、2月18日分别转账2000元、1000元给人人汽贸公司，2019年3月26日转款5000元给陶某。3月27日转款2笔，分别为28000元和20000元。 2.证人夏某证言。2019年3月份的一天，我和张某宾到陶某经营的人人汽贸公司，谈交款赎车的事，当时陶某的合伙人郝某也在店里。陶某讲：车子在山东，赎车并开回需要增加不少费用，少了5.4万元不行。但是我和张某宾通过了解车子GPS信号，确信车子根本没出潜山。郝某和陶某口径一致，并且讲，将张某宾车子当做黑车卖掉，他们赚的更多。我和张某宾苦苦哀求陶某和郝某半个多小时，陶某和郝某最终同意支付5.3万元将车子赎回，张某宾急着要把车子赎回，没有办法，被迫同意了陶某和郝某的要求，支付5.3万元，把车子取回。 3.被害人张某宾陈述。第三次借款是2018年12月7日，我主动打电话给陶某询问借款的事,陶某叫我到店里去找他的合伙人就行了（后期通过支付宝转账记录，知道那个合伙人叫郝某）。借款4万元，郝某说月利率6分，砍头息要先收取。谈好之后，郝某让我签订了借条等资料。我所签订的纸质合同，不给我留存。所有的字签好之后，收了砍头息2400元、停车费每月500元、违章处理费900元，合计3800元，我实际收到36200元。 到了2018年1月8日还款的时候，我打电话给陶某讲一开始扣了900元的违章处理费，这个月就只还2000元，陶某同意了。到了腊月二十九（正月初一是还款截止日期），我准备到潜山还钱并把车子取回来，电话联系陶某后，陶某讲，他在去外地过年的路上，陶某讲叫他朋友把车子开出来给我，叫我多支付2000元钱作为朋友的辛苦费，我说费用贵了点，我就想年后再去取车。本来是正月初一还款2900元我也没有还，我是准备过几天一起还钱取车。到2019年2月18日，也就农历正月十四，陶某打电话催我还钱，我讲只有1000元，他同意了，我就通过支付宝转了1000元给陶某。后来因为逾期了20天左右，陶某打电话问我车子还要不要，我讲车子肯定要，陶某在电话里催我尽快还钱。过了两天陶某打电话给我，我没有接到，我后来回电话给陶某的时候，他讲我的车子卖到山东去了，我问他取车要多少钱，陶某讲要5.7万元至5.8万元，我讲太贵了。后来，我们在电话中告诉陶某，我的车子GPS显示车子还在潜山，陶某讲，GPS他拆掉扔在潜山，他跟山东那边联系了最低要5.4万元才能把车子赎回来。2019年3月26日，我和朋友夏某又去了陶某的店里，我讲大家都知道车子在潜山，陶某坚持讲车子在山东不能优惠。我坚持还是要回车子，陶某讲最多只能优惠1000元也就是5.3万元，并且态度非常坚决，我无奈之下被迫同意了。分三次共转了5.3万元给陶某。当天晚上，我在陶某店里把车子开回去了。据我后期查看GPS，没有拆卸的痕迹，陶某讲车子在山东也是有意欺骗我。我总共还了56000元，实际到手36200元。在借款的时候，他们都讲可以延期，就不存在收取逾期费用，延期还款按天数计息。 按照之前的约定，满打满算我也只用支付陶某和郝某4.3万元左右，陶某和郝某要挟我，不按照他们的要求还款，将我的车子当做黑车变卖，他们在利用我着急取回车子的心理在敲诈我，但是车子在陶某和郝某手上，我也没有办法，被迫同意按照他们的要求支付了5.3万元，多付了1万元。 4.犯罪嫌疑人供述和辩解 （1）被告人陶某供述和辩解。之前张某宾找我借过款，2018年12月，又找我借款4万元，因为我在外地有事，所以安排郝某在人人汽贸公司接待张某宾的，张某宾跟我通话问我月利率多少，我在电话里讲月利率要1毛，张某宾讲行，张某宾跟我商量好之后，我又在同一次通话中叫郝某把签合同的事负责一下。张某宾签好后，郝某将借条拍照通过微信发给我看看。我看好之后叫郝某把合同收好，之后我就通过支付宝转了1万元到张某宾支付宝账户，转账之后我叫郝某将张某宾的借款砍头息等费用共计3800元收一下，郝某收到张某宾的3800元转账后，我又转了3万元到张某宾支付宝账户。借条上注明的月利率是2分，实际月利率是9分多。当时我不在家，我直接叫张某宾转3800元给我会造成转账流水与借条不一致，这样在法律上就冲突了。 张某宾每月还息3800元。借条上注明的借款期限是一个月，但是没有规定总还款期限，只口头约定了在还款日之前必须还息，如果在还款日没有还息，超过的天数不足一个月也是按一个月计息，另外还要收逾期滞纳金，是口头约定的，至于逾期滞纳金要收取多少，就在客户取车的时候由我决定，可高可低没有什么明确标准。 张某宾最后一次也就是2019年3月转账支付了53000元给我的支付宝账户。大概不到4个月。张某宾应支付给我51400元，最后一次多支付了4600元。 中途张某宾逾期了一天还息，但是后来也通过支付宝先后分两次转了3000元到我支付宝账户，之后我打了几十个电话联系张某宾，我讲再不还息我就把车子卖到山东去，他讲暂时没钱，又过了一段时间张某宾主动联系，讲准备还钱取车，我讲车子已经卖到山东去了（实际上车子一直在潜山，这样做是吓唬他），他讲他肯定要把车子取回，我开始讲要5.6万元至5.7万元才能把车子赎回，后来张某宾和他的一个朋友多次到我店里谈取车的事，当时郝某也在，张某宾和他朋友讲车子还在潜山，我讲再不拿钱赎回车，车子只有当抵押车处理，最后，我同意收5.3万元，张某宾和他朋友最后也同意了，这也是我最后一次找张某宾多收了一部分钱的原因。 （2）被告人郝某供述和辩解。2018年年底至2019年年初的一天，陶某打电话给我，讲有一个客户急着用钱，用一辆宝马迷你汽车来人人汽贸公司押车借款，他不在家，叫我接待并帮忙办一下手续。张某宾要求借4万元，我从陶某抽屉里拿了车辆质押借款合同等资料让张某宾签了，并拍了照片给陶某确认。手续完成后，陶某打电话给张某宾，叫张某宾把费用3800元支付给我，然后陶某转了4万元给张某宾。过了一段时间，看到张某宾跟他朋友找陶某取车子，讲陶某多收了张某宾1万元，双方在那里谈，当时陶某讲车子开到外地再搞回来要多收费用，张某宾最后是将车子取回去了，陶某收了张某宾多少钱我不清楚。 （3）犯罪嫌疑人徐某军供述和辩解。岳西的一个男子在陶某那里用宝马迷你汽车质押借款，有一回我听到陶某打电话，是对方叫陶某退钱，不然就到公安机关举报。我问陶某是怎么回事，他说之前岳西的借款人还钱的时候迟了几天，多收了他万把块钱。 三、寻衅滋事罪 （一）第一起（操某林） 1.证人证言 （1）证人李某成证言。2016年7月，我听陶某说过叫人去安庆抢回一部车子，不过那次我有事没有去。 （2）证人韩某兵证言。我是搞汽车修理的，2016年7月的一天晚上，陶某叫我陪他到安庆去搞一部车子，我到安庆的时候，发现大概十个人在那里，我就认识徐某军，我直接用车钥匙打开了车门。 2.被告人供述和辩解 （1）被告人陶某供述和辩解。是我带人把车子搞回来了。 （2）被告人徐某军供述和辩解。（找到车后）第二天晚上，陶某叫了十几个人，开了四辆车，我就认识郭某、陶某还有头天晚上另外一个小伙子，还找了修理工，我们到了那个小区将车子搞回来了，陶某就给了我们每人几百元钱。 （3）被告人郭某供述和辩解。（找到车后）第二天晚上大概11点多，陶某又喊了我、徐某军、韩师傅到了安庆停车的车库，韩师傅通过开锁工具将车库大门和轮胎锁撬开。陶某安排我将那部凯迪拉克开回家。 (二)第二起(操某林) 1.证人证言 证人陈某平证言。大概是2016年年底的一个白天，我和操某林开车经过赛杭大厦时，突然前面横过来一辆车将我们逼停，后来也来了一辆车把我们夹在中间。对方下来6、7个人，我都不认识，大多数是社会上那种小混混，他们直接找操某林要钱，其他人就将我们围着，当时操某林下了车。过了一会，操某林老婆送来了钱，操某林就将钱给了之后来的陶某。 2.被害人操某林陈述。2017年下半年，我找陶某借了2万元应急，约定每月利息1000元，我每月支付到陶某老婆微信上，一直到2018年一天，在潜山开发区塞杭大厦附近，徐某军一起的共6、7个人，开两部车将我一前一后拦停，不要我走，我知道是陶某叫来要钱的，我当场在电话里和陶某吵了几句。在大街上，我也怕丢人，我就和徐某军说要还多少钱，不要在街上这么搞，他们就没有具体实施过激行为。我看没办法走掉，就叫我老婆去借了2万元，然后我就在电影院隔壁的农业银行取了2万元当面给了陶某，陶某还说要多收一些利息，我没理他。 3.被告人供述和辩解。 （1）被告人陶某供述和辩解。2017年下半年的时候，操某林向我借了2万元，没有用物品押，只打了一张2万元的借条，之后他一直没有还钱，打电话也不接，一天陶某刚在“人人汽贸公司”店里看见了操某林的车子开过去了并对我说了，我听到后就开车带上徐某军去追，在开发区路上追到了操某林，他看见我的车之后就停车了，操某林知道我找他是为了2万元借款，我们也没有多话了，操某林叫我去电影院旁边的农行拿钱，然后他和我分别开自己车到了银行，操某林老婆把银行卡送过来，操某林取了2万元现金给我，我们就离开了，之后把借条给他了。 （2）被告人徐某军供述和辩解。2017年下半年一天，当时我在人人汽贸公司玩，陶某刚看见操某林开车往开发区方向去了，跟陶某讲了。陶某叫陶某刚带几个人把操某林拦下来。当时我们五六个人开了两部车去追，把操某林的车子逼停。操某林讲“你们搞的吓人，我以为是什么事情”。过后几分钟，陶某来了，陶某跟操某林讲你电话也不接，信息也不回，搞什么名堂。当时叫操某林把钱还了，操某林就打电话给他老婆，在银行，操某林取了几万元交到陶某手上。 （三）第三起（林某送） 1.证人证言 （1）证人林某1证言。2016年农历腊月三十下午，来了三个男的，其中一个比较高，我父亲回来后，他们找他要钱，后他们三个人把我父亲带到里面卧室去了，而且把房门反锁起来。那三个人进到卧室之后，一个开黑色车子男子中途也进房间去了。我听到里面有吵闹声和撞击声，我大父林王送就过去将门搞开，我也进去，发现那个高个子男的将我父亲的手捉住不放，僵持一会，他们都出来了，后我父亲报警了。 （2）证人聂某香证言。2016年腊月快过年的一天下午，三个小伙子到我家，问我儿子林某送是否在家，我讲林某送到外面收账去了，不知道什么时候回来。后我到外面看小孙子，也没搭理那三个小伙子，我在外面转了一圈发现，有人用我家玻璃门门锁把我家玻璃门锁起来了，我也没管那个事，心里想肯定是那三个小伙子锁的，不知道什么时候门锁又被打开了。腊月三十，那三个小伙子又来找林某送要钱，还和林某送在二楼卧室揪起来了，后报警了。 （3）证人方某中证言。林某送之前帮我家做事，我欠了几千元一直没给。2017年11月份的一天凌晨1点多，林某送和三个男子到来我家，叫我还点钱，我给了2000元给林某送。 （4）证人韩某庭证言。2016年腊月底的一天，我在林某送家客厅坐，车上下来三个小伙子找林某送，还说把门锁起来。 （5）证人韩某虎证言。2017年10月份左右的一天凌晨，林某送和三个小伙子到我家，林某送说别人逼得紧，叫我想办法搞点钱，上午的时候我送了2800元给林某送。 （6）证人李某1证言。陶某知道我和林某送之间有1万元债务的事,2016年过年的那天下午,陶某和徐某军准备到林某送家要钱,陶某就叫我去，我就开着一辆白色现代车载陶某、徐某军一起去了。到了之后，陶某、徐某军上前去要钱，过程中徐某军说了一些狠话，样子很凶。林某送开始打电话借钱，但是没有借到。徐某军等着不耐烦，就一把将林某送的手机打到地上，接着又推了林某送头部一下，林某送被推着往后面退，退到了后面的房间里。这时林某送老婆来了，徐某军将房门一关，林某送老婆拉不开门。过了几分钟，房间门打开了，房间里三个人出来了，不一会派出所民警来了。 （7）证人周某清证言。2016年过年那天，我发现陶某还有一个个子高高的长得很凶的男的揪我丈夫林某送，我上前拉架，过程中我还拿出手机拍摄，后来没多长时间，双方分开了，我丈夫林某送报了警。派出所来了后对我们调解处理，另外一个小伙子没有动手，在客厅坐着。 2.被害人林某送陈述。2017年10月份一天晚上，陶某一共七、八人，开了两部车到我家来要钱，当时我没钱，陶某就说我在外面有账，说去帮我收账，收的钱给他，他们人多一时也不走，我没办法只好陪他们去了，从晚上8点一直跑到凌晨，我收到了12700元，全部给陶某。其他人我都不认识，都是一些小混子，许多人身上有纹身，长得五大三粗的，还有剃着光头的。当天晚上跑了好多家，其中方某中和韩某虎两家陶某他们进门了，其他人家不清楚陶某陪我一起收账。 2017年腊月，陶某经常上门向我要钱，不过大多数没有过激行为，2017年腊月二十八日晚上，我出去收账了，不在家，当时只有我妈一个人在家，陶某带了几个人开了一部车守在我家门口，但是我一夜没回家，陶某晚上将我家大门锁住了，第二天才打开，这个情况是我妈和我说的。 2017年农历三十日晚上，在吃年夜饭之前，陶某、徐某军、李某1三人到我家来向我要钱，当时我说确实没钱，我们为此争了几句，徐某军用手打了我头部一下，陶某、李某1也准备动手，这时我家人都进来了。 3.被告人供述和辩解 （1）被告人陶某供述和辩解。我记得到林某送家去催收的次数比较多，有一次还报警处理了，这一次徐某军有没有去我不清楚。 （2）被告人徐某军供述和辩解。2017年下半年，陶某自己去过林某送家多少次我搞不清楚，我陪陶某去过三四次，都是陶某喊我陪他一起去的。 第一次，当时去的也就两三个人，我、陶某，还有其他人我不记得。当时林某送在家中做事，他说正在想办法搞钱，叫我们给他一点时间，我们就走了。 第二次，我跟陶某两个人是白天去的，当时林某送不在家，他母亲在家，我们就走了。 第三次，是快过年的时候晚上十点左右。 第四次，是大年三十晚上。 林某送是潜山黄铺人，他是2016年找过陶某做车辆质押借款，后来林某送逾期没有钱还，陶某将林某送的车子过户变卖处理掉了，具体卖到哪里我不清楚。陶某变卖处理林某送车子之前还带过我、郭某等人去过林某送家上门催收过几次。一次是2017年10月份的一天晚上陶某带了我、郭某还有另外几个小伙子共有6，7个人去林某送家催收，林某送当时身上没有钱，林某送讲外面也有别人欠他的钱没还，后来我们几个人就带着林某送一起去了那几户也欠林某送钱的人家要钱，去了四、五家，晚上确实也收了一些钱，林某送把这些钱交给陶某还债了。还有一次就是2017年腊月三十日下午年夜饭之前，陶某和我顺道把理发的李某1（林某送也欠李某1个人的钱）带到林某送家要债去了，在林某送家我跟陶某一起去了他家小卧室，在卧室里我、陶某与林某送发生了语言冲突和肢体冲突，林某送打电话没有理会我，我很生气顺手扇了林某送接电话的耳边部位，林某送也随手把手一扬，手机掉在地上。后来林某送家人报警了，警察来之后对我们上门讨债予以了警告之后我们就离开了现场。 4.辨认笔录 在侦查机关提供的照片中，方某中辨认出陶某，就是与林某送上门要债的人。 四、非法拘禁罪 1.证人证言 （1）证人李某成证言。2016年7月份，我听陶某说过，叫人去安庆抢回一部车子，不过我有事没有去。 （2）证人韩某兵证言。我是搞汽车修理的，2016年7月份的一天晚上，陶某到店里找我，叫我陪他到安庆去搞一部车子，我到安庆的时候，发现有十几个人在那里，我就认识徐某军。我直接用车钥匙打开了车门， 2.被害人操某林陈述。2015年下半年的时候，我和黄铺镇的陶得红合伙投资了一个工程，后来陶得红要撤资，叫我把投资款给他，因我没有钱，陶得红就介绍我找陶某用车辆抵押贷款，之后我和陶得红去了陶某在中医院后门附近的店，我贷款了20万元，月利率6分多，当时签订了车辆质押合同、借条、车辆过户需要的材料。之后我每个月还利息，将车子抵押在陶某那里，他开始不担心，一直到2016年6月30日左右，我的车子被人拖走后。当时正逢“6.30”大水，我配合梅城镇政府在潜山四中为受灾群众搞服务，那晚陶某打电话给我说我的车被拖走了，他认为是我自己拖走了，我就说我在四中，大概是晚上8点多，陶某、徐某军还有两个小伙子四人开车来找我，他们将车停在四中大门旁边，我和他们见了面，陶某就对我说车子不见了，我当时不想和他说太多，想将陶某他们摆脱掉，找了借口说在学校有事，就在学校内部、周围到处晃，估计晃了2个多小时，但陶某他们一直跟着我，我无法摆脱他们，后来没办法就上了陶某开的黑色奥迪车，我坐在车子后座中间的位置，我两边各有一个小伙子，陶某对我说我的车子被开走了，叫我晚上必须还钱，不然想不到走。我说车子是在你那里搞掉的，不是我开走的，陶某他们听着就不高兴，徐某军坐在副驾驶位置转过身对着我，听我说了这话他就打了我一个耳光，也叫我还钱。我看他们人多也不敢反抗，之后我想起来我车子安装了“安吉星”定位系统，然后陶某通过他自己手机下载了“安吉星”定位系统的APP，我提供了账户和密码，陶某就通过软件查到了我车子的具体位置，他们四人就带着我去安庆找车子了，最后在一个小区地下车库找到了车子，他们看见车子后就没顾上我，我就趁这时离开了，当时已经是次日的凌晨2点了。该笔借款2017年上半年全部结清了。 3.被告人供述和辩解 （1）被告人陶某供述和辩解。2016年左右，我家附近的陶得红介绍操某林向我借款。他用凯迪拉克车做质押的，贷款不到10万元，约定的月利率3分至5分，之后他就一直没有还钱，期间我也多次打电话催他还款，直到2016年6月，当时潜山发了大水，那天我发现操某林押在我的这里的车子不见了，当时我很不高兴，可能是操某林自己开走了，或者是他在其他地方借了钱，车子被人拖走了，我就打电话给操某林，他说他在外面有事，等到晚上，我和操某林联系了，他说他在城里一个中学安顿他的亲戚，然后我就打电话给徐某军，有没有叫郭某一起去记不清楚了，当时我们在学校了里找到了操某林，我们几人坐在车上等操某林，他在学校里安顿了好长时间，我们到的时候大概是晚上8点多不到9点，当天又是下着大雨，他打伞过来的，因为下雨在外面没法谈，就上了我驾驶的黑色奥迪车，在车上我就问操某林车子哪去了，他后来主动和我说了他车子之前抵押在安庆一个贷款公司贷款了，是安庆那边将车子拖走了，我听到后不高兴，就叫操某林还钱，或者配合将车子找到，操某林也不大高兴，他说没有钱，只能想想办法找车子，然后他又下车了，去安顿他家的亲戚，我就下车在走廊里等，我是密切关注着操某林，我担心他跑了，我没有注意徐某军他们干嘛，我们在学校里等了近2个小时，操某林出来了，他说他车上有“安吉星”定位系统，操某林用这个系统找到了车子的位置在安庆，最后我和徐某军、操某林开车去了安庆，次日凌晨我们在安庆找到了车子，之后我们一车人就回潜山，直接回家了。从他本人的想法肯定是不愿意去的，因为他还欠了安庆那边人的钱，但是他欠我的钱也是真的，我叫他还钱他又没钱，所以最后他还是陪我去找车子了。第二天我和一些人去安庆将车子开回来了。该笔借款2017年初已结清。 （2）被告人徐某军供述和辩解。2016年6月30日左右，当时我在宾馆，陶某开车接我到“宇轩投资”，接着郭某和另外一个人小伙子也来了，后我们去四中找到操某林，陶某叫郭某俩人下车将操某林接上车，我是坐在副驾驶，陶某坐在驾驶座，操某林坐在后排中间。陶某问操某林车子哪去了，要不把车子弄回来，要不还钱。操某林说车子是从陶某那里搞丢的，他不愿意陪陶某一起把车子搞回来。陶某很不高兴，大声斥责操某林，说如果不还钱就到操某林家去，期间我和郭某也在一旁帮腔，不给他好脸色，大声叫操某林还钱。操某林说，现在没钱，要么帮你们找车子，要不过几天还钱。然后我们将车子开到学校外面的小路停下，操某林通过手机定位系统找到了车子的具体位置，最后我们五个人一起去了安庆。当天我们找到车子之后就回来了。第二天凌晨3点，操某林和我们分开的，操某林不知道去哪了。我记不清是否殴打了操某林。 （3）被告人郭某供述和辩解。2016年6月一天晚上8点左右，当时潜山正逢发洪水，我在老潜山饭店（现贝斯酒店）接到陶某的电话，陶某叫我陪他一起，但是具体是什么事陶某在电话里并没有跟我讲明，我当时是在帮他介绍业务，所以我也没有多问，就跟他讲了我在哪里，后来陶某开了一辆奥迪轿车将我接上车，陶某和徐某军等人没有多讲什么就直接开车去了潜山四中，到了四中陶某打电话将那位凯迪拉克车主约出来了，当时外面在下雨，我和陶某都没有下车，我在车上玩手机，徐某军和那个小伙子下车了，他们下车找到那个凯迪拉克车子车主之后，徐某军将手搭在车主肩膀让车主坐到奥迪轿车后排座位中间位置去了，我和那个小伙子分别坐在两边，徐某军还是坐回副驾驶位置。接着陶某和徐某军就质问那个车主到底把车子搞到哪里去了，当时车主也无奈，讲自己也不知道车子搞到哪里去了，陶某和徐某军不相信车主的话坚持认为车主自己把车子偷走了，所以徐某军用手朝车主脸上扇了一耳光，我当时还在边上对徐某军讲，好好的要打人做么事，徐某军和陶某当时没有搭理我，我也就没有做声。后来车主自己突然想起来了，可以通过自己手机定位查到车子在哪里，陶某和徐某军就催促车主赶紧通过定位看看，通过定位发现车子在安庆，陶某和徐某军逼迫车主一起连夜去安庆找车子，车主当时没有办法离开，只有答应陶某和徐某军的要求一起去安庆找车，当天晚上到达安庆后，因为不熟悉路，花了大量时间才找到那部凯迪拉克车的具体位置，车子在一个小区的地下车库。当时车子方向轮被轮胎锁锁住了。因为没有开锁工具，我们就回来了，我们准备返回潜山的时候发现车主已经溜走了，我们到潜山的时候都已经是凌晨3、4点了。凯迪拉克车子车主不能自行离开，除非征得陶某同意，但是陶某没有见到凯迪拉克车子，是不可能让车主离开的，从陶某在潜山四中将车主带上奥迪车开始到后来去安庆找到凯迪拉克车之前，车主一直是处在被我们控制的境地。 第二天晚上大概11点多，陶某又喊了我、徐某军、韩师傅（彰法山金凯瑞宾馆附近修车的）四个人一起去了安庆，在车库，韩师傅通过开锁工具将轮胎锁撬开，陶某安排我开那部凯迪拉克，其他人坐陶某的车，一起连夜返回，到潜山之后陶某安排我将凯迪拉克车子停放在八一开发区一个厂房院子里去了。 4.辨认笔录证实：操某林辨认出徐某军就是打他耳光的男子。 对涉及案件事实的相关证据综合认证。 关于指控陶某、谢某云诈骗涂某东问题。因涂某东用房屋抵押向陶某借款未认定是犯罪，开始的车辆抵押借款在房屋抵押借款时将借款归还并将车辆取回，没有造成车辆脱离所有人控制，仅仅是部分利息超过规定标准，不宜认定为犯罪。 关于储某发支付利息数额问题。储某发陈述支付13.1万元，郝某陈述8万元，不能统一。证据中有转账记录的是80000元，郝某供述借款当天往郝某提供的银行卡里存1.6万元，存好还发个彩信给郝某，该笔交易没有提供证据，但是应该认定。从有利于被告人的角度出发，应该认定支付利息为96000元。 关于汪某借款金额及支付利息问题。2017年6月25日郝某转账000元给汪某，汪某自认2017年7月借10000元，故合计借款54000元。汪某陈述：几次用微信和支付宝（）转了3000元利息给郝某，因为“这些号没用了”，转账记录暂时找不到，用微信和支付宝转账找不到记录，不符合客观事实，该3000元不予认定。 关于林某送案的数额问题。因涉案财产均由潜山市价格认证中心进行价格认证，故本起犯罪事实的涉案车辆价值应以鉴定的152000元为依据。转账共计29000元予以认定。归还按揭贷款的数额林某送和陶某的陈述不一致，按证人（按揭贷款的借款人）傅某旺陈述为准，为000元。林某送自行记录的账本内容不明确，不能作为认定支付款的依据。 关于李某强陈述的支付现金4000元问题，因为仅有陈述，无其他证据印证，不予认定。 关于徐某东的还款情况。徐某东陈述：中途在人人汽贸公司还款2万元，陶某、徐某军同时在场，陶某出具了收条，但是未能提供收条，徐某军的证言没有这一内容；故仅单方面陈述，没有其他证据佐证，故支付20000元不予认定。过户前违章罚款1000元，应该由使用人徐某东负担。 关于陈某的支付款情况。车辆租赁费用400元计算为违法所得及将支付的2050元不予计算不妥。 关于陶某与叶某川的经济往来问题。2018年6月25日，叶某川用车辆质押向陶某借款30万元，同年7月24日还款32.5万元，并把车子取回；2018年6月30日，叶某川用钻石质押向陶某借款2万元，7月6日还款2万元把钻石取回；7月29日，叶某川用钻石抵押向陶某借款1万元，8月4日，还款1.1万元并将钻石取回。该三笔借款，虽然收取了较高利息，但是并不构成指控的诈骗罪。叶某川陈述：11月27日，通过微信转账给陶某1万元，和朋友许某勤一起去人人汽贸公司给了陶某2万元现金，支付现金2万元仅叶某川陈述，没有其他证据印证，不予认定。陶某与叶某川借款、还款频率非常高，叶某川陈述的借款时收取的“砍头息”或各种名目的费用问题，仅有单方面陈述，无其他证据佐证，不予认定，借款数额以转账记录及当事人认可为准。 关于指控陶某涉嫌诈骗许某问题。认定陶某参与本起诈骗的证据是被告人阮某的供述，没有阮某就该事实中将获得的非法所得支付给陶某的证据佐证，资金往来、交易过程及车辆去向均不能证明陶某涉及此案，故认定陶某参与该起犯罪事实证据不足，不予认定。 王某应陈述还款数额认定问题：王某应称其向朋友叶某龙借款5000元归还利息，仅有其陈述，没有证据印证，不予认定。 关于归还余某甫按揭贷款数额问题。陶某供述还了12万元的按揭贷款，余某甫讲还了10万元左右，从有利于被告人角度出发，认定12万元。 关于指控谢某云涉嫌邵某璋问题。谢某云涉嫌诈骗仅邵某璋陈述，没有陶某和谢某云的供述，也没有邵某璋辨认谢某云的笔录，该指控不予认定。 关于方某兵支付利息问题。就借款后归还利息仅方某兵陈述“大概支付了两个月的利息”，没有其他证据印证，不予认定。 关于汪某全还款问题。汪某全陈述“大概付了四、五个月的利息，都是手机银行转账的”，但是仅有4月16日一次转账记录1000元，其陈述的还款4000元没有转账记录佐证，不予认定。 关于指控诈骗余某1的问题。该指控事实仅有余某1陈述，没有陶某供述，也没有查到车辆的下落及提供是谁导致车辆脱离车辆所有人控制的证据，账户交易明细只能证明余某1向陶某借款且两次借款金额比较少，该指控证据不足，不予认定。 关于指控郝某诈骗宋某晓问题。在案证据证明如下事实：2016年6月3日,7月15日，郝某通过银行分别汇款40000元、45000元合计85000元给宋某晓，与宋某晓陈述的借款45000元不一致，应该以银行交易明细为依据；郝某仅供述借款给宋某晓，没有供述宋某晓将车辆质押给郝某。宋某晓的号荣威牌550汽车是从范某雨妻子冯某梦处扣押；范某雨从刘某2经营的二手车门店购买；刘某2从他朋友张某1处购买（张某1是怀远县人，手机号码，微信号），张某1陈述：这部车是从安庆张总那里购买的，张总微信号是,昵称ｐｅｔｅｒ，原车主的按揭贷款没有还清，车辆不能过户。证人张某兵、王某2均未能证实郝某与宋某晓的号荣威牌550汽车发生过联系。上述证据无法证明宋某晓的号荣威牌550汽车是从郝某手上进入二手车交易市场。该指控证据不足，不予认定。 关于被告人许某琴的辩护人对公安机关询问方某兵、余某华、汪某全三人的笔录的合法性持有异议问题。陶某、许某琴等人涉嫌诈骗一案，公安局机关于2019年5月即立案侦查。在侦查过程中向社会公开了征集犯罪嫌疑人线索，故陆续有被害人到公安机关报案，公安机关询问被害人及立案并案侦查不违反法律规定。 关于被告人阮某辩护人提出的阮某系从犯和许某琴的辩护人提出的许某琴系从犯的辩护意见问题。阮某在共同犯罪中明知他人以“套路贷”实施犯罪而提供接受犯罪所得的账户，且还单独以“套路贷”实施诈骗犯罪，故不宜认定为从犯。许某琴明知他人以“套路贷”实施犯罪，协助办理车辆过户，转移犯罪所得及其产生的收益，构成共同犯罪，许某琴与实施“套路贷”犯罪犯罪嫌疑人作用相当，不宜区分主从犯，故辩称意见不予采纳； 关于按揭车辆价格计算问题。车辆被处理后，按揭贷款并不由此免除借款人义务，故不影响车辆价格。潜山市价格认证中心出具的《价格认证结论书》符合刑事案件的办案规程，辩称不能采信的意见不予采纳。 《审计鉴证报告》中部分数额有差错，导致审计鉴证结论错误，依法按查明的数额予以更正。 本案争议的焦点问题。 第一、房屋抵押贷款是否构成“套路贷”诈骗。 （一）陶某在房屋抵押（质押）借款业务中，没有通过恶意制造违约、虚增借贷金额、肆意认定违约、毁匿还款证据等形成虚假债权债务而让借款人不能偿还借款，从而占有房屋。陶某不是将借款作为非法占有被害人财产的幌子，其真实目的是为了获取高额利息及本金；无论借款人是否归还本息或不按期归还本息，陶某等人并未占有借款人的房屋，而是继续由借款人管理使用房屋。 （二）陶某没有实施虚构事实、隐瞒真相的行为。在双方存在真实的借贷关系的情况下，对实际借款本金、利息（包括“砍头息”）和后果都是明知的，陶某未设置套路虚增债权数额，让借款人陷于错误认识进而处分自己的财物。涉案房地产过户均系借款人在行政服务中心工作人员主持下办理，公开透明，且为了办理房屋过户手续，陶某很多情况下帮借款人垫付了房屋尾欠款或代为偿还了银行的按揭贷款。储某的房屋价格是自己与买受人洽谈。 （三）涉案的“房屋买卖协议”等实质是担保行为，目的是为了保证借款人按约归还本息；除高额利息外，房屋价值与签订时的市场价值相差不大，未严重背离市场价值。 （四）非法放贷是否构成犯罪，根据2019年10月21日起施行的最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的相关规定，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。该意见施行之前非法放贷行为的，不宜认定为非法经营罪。综上，陶某实施的房地产抵押的非法高利放贷行为，不宜认定为犯罪行为，指控陶某利用房地产抵押诈骗涂某华、叶某军、赵某祥、储某、王某、涂某东不能成立。 第二、车辆抵押贷款是否构成“套路贷”诈骗。 被告人陶某、郝某、徐某军、阮某、谢某云、许某琴等人以民间借贷之名，非法从事押车放款业务。在放贷过程中，被告人陶某、郝某等人利用借款人急需借款的心理，提供留有空白项目的制式车辆买卖合同、车辆质押借款合同、债权转让协议、车辆质押承诺书等大量明显不利于借款人的材料让借款人签名，使其陷入错误认识，且不给借款人留存相关合同资料。后陶某和郝某以与借款人签订的相关合同资料为依据，占有借款人车辆、索要高额赎车款或未经借款人同意直接变卖质押的车辆，凭借款人签订的留有空白项目的制式合同资料将借款人车辆多次转让，脱离借款人的控制，诈骗他人财物，构成诈骗罪。 第三、是否构成敲诈勒索罪。陶某和郝某利用张某宾迫切需要取回车辆的心理，在张某宾的车子在潜山的情况下，陶某、郝某谎称已将张某宾的车卖到山东，迫使张某宾付款53000元取回车辆，被告人陶某、郝某通过此种方式，敲诈勒索张某宾约10000元，构成敲诈勒索罪。 第四、是否构成寻衅滋事罪。被告人陶某、徐某军为了索取超过法定利率的债务，恐吓他人，追逐拦截他人，情节严重，构成寻衅滋事罪。 第五、是否构成非法拘禁罪。被告人陶某伙同徐某军、郭某为了找操某林用于抵押的车辆，非法剥夺操某林人身自由，并实施殴打行为，其行为构成非法拘禁罪。 第六、是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 被告人陶某明知许某琴是通过犯罪手段获得奇瑞瑞虎车，仍然从许某琴手中购进车辆并予以变卖，被告人李某明知郝某是通过犯罪手段获得奔驰车，仍然从郝某手中购进车辆后变卖，分别构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 第七、许某琴辩护人辩称的许某琴购买余某华的车辆系自用问题。余某华的车辆第一次、第二次变更登记间隔时间短，到2017年11月8日才再变更所有人为许某琴。余某华不知自己的车辆变更登记给谁，正是因为余某华签订了留有空白项目的格式合同，导致车辆所有权可以随时变更，无需征得原车辆所有人同意。许某琴未能提供就余某华车辆支付了对价的证据。故许某琴辩护人辩称的许某琴系善意取得的辩称意见不予采纳。 第八、本案财产处理原则。 根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以没收。对被害人财产处置采用两种方法即责令退赔或返回财产，实物返回的，原财产所有人应该将从被告人处取得款项支付给法院，由法院在本案中统一退赔给被害人，如果有剩余，予以没收，不够部分继续退赔；公安机关依法扣押并随案移送的17396元应当优先退赔被害人；不符合没收条件的被告人财产可以作为财产刑执行的标的予以强制执行。侦查过程中查封的，与本案无关的财产应该解封或返回合法财产持有人。 本院认为，恶势力，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。被告人陶某与郝某、徐某军等人经常纠集在一起，以威胁等手段，在潜山市范围内多次以车辆抵押借款为名实施违法犯罪活动，导致车辆脱离所有人控制，无序流动，扰乱民间借贷、二手车交易市场等经济、社会生活秩序，造成恶劣的社会影响，属于恶势力团伙。被告人陶某、郝某在违法犯罪活动中起组织、策划、指挥作用，属于纠集者；被告人徐某军知道或应当知道与他人经常纠集在一起是为了共同实施违法犯罪，仍按照纠集者的组织、策划、指挥参与违法犯罪活动，属于恶势力团伙其他成员。本案其他被告人虽然犯罪，但没有参与团伙犯罪，不属于恶势力团伙成员。 被告人陶某、郝某、徐某军、阮某、谢某云、许某琴以非法占有为目的，以民间借贷名义，骗取或企图骗取他人财物，其中陶某、郝某诈骗数额特别巨大，徐某军、阮某、许某琴、谢某云诈骗数额巨大，公诉机关指控罪名成立，应以诈骗罪追究上述被告人刑事责任。被告人陶某、郝某、阮某诈骗既有既遂也有未遂，根据《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条规定：“诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。”结合本案实际，应当以既遂部分对应的法定刑幅度确定全案适用的法定刑幅度，将包括未遂部分作为从重处罚情节的调节要素进而确定基准刑。 在诈骗罪中被告人陶某、郝某与徐某军，陶某与郝某，陶某与徐某军，陶某与阮某，陶某与谢某云，陶某、郝某与阮某之间均存在共同犯罪。其中被告人陶某、郝某与徐某军的共同犯罪中，陶某、郝某系主犯，徐某军系从犯；陶某与郝某的共同犯罪中，两人作用相当，不区分主从犯；陶某与徐某军的共同犯罪中，陶某系主犯，徐某军系从犯；陶某与阮某的共同犯罪中，两人作用相当，不区分主从犯；陶某与谢某云的共同犯罪中，陶某系主犯，谢某云系从犯；陶某、郝某、阮某共同犯罪中，三人作用相当，不区分主从犯。 被告人陶某、徐某军为索取超过法定利率的债务，追逐、拦截、恐吓他人多次，情节恶劣，其行为构成寻衅滋事罪且系共同犯罪，公诉机关指控的罪名成立,应当以寻衅滋事罪追究其刑事责任，不区分主从犯。被告人陶某、郝某以非法占有为目的，对被害人张某宾使用恐吓、威胁或要挟等手段，敲诈被害人张某宾财产10000元，数额较大，其行为构成敲诈勒索罪且系共同犯罪，公诉机关指控的罪名成立,应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任，不分主从犯。被告人陶某明知许某琴是通过犯罪手段所得汪某全的奇瑞瑞虎牌汽车，仍然从许某琴手中购进车辆后变卖，犯罪所得价值35000元，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控的罪名成立,应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人陶某伙同被告人徐某军、郭某非法剥夺操某林人身自由，徐某军并实施殴打行为，其行为构成非法拘禁罪且系共同犯罪，应当以非法拘禁罪追究其刑事责任，不分主从犯。被告人李某明知郝某是通过犯罪手段所得储某发的号奔驰牌汽车，仍然从郝某手中购进车辆后交给李某强变卖，构成嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控的罪名成立,应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。公诉机关没有指控李某强涉案，故被告人李某的辩护人辩称李某是代李某强收购奔驰轿车，是从犯的意见没有事实依据，不予采纳。掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的行为，虽然主要是妨害刑事追诉活动，但也侵害了财产权益，因此，数额计算仍然与盗窃罪等财产型犯罪的计价方法相同，采取以行为时的市场价为基准，以收购或者销赃价格为补充的计价方法。上游犯罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪虽有联系，但各有其独立的犯罪构成及评价因素。上游犯罪仅是认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益行为人主观故意和客观危害的前提性判断依据。掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的成立要依托上游犯罪的认定，但仅要求犯罪事实的存在，故被告人李某的辩护人辩称数额计算应该扣除已经支付的购车款的意见不予采纳，犯罪数额为698000元。 被告人陶某、郝某、徐某军归案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人陶某、郝某、徐某军有前科劣迹，可酌情从重处罚。被告人陶某、郝某、徐某军一人犯数罪，应该数罪并罚。被告人徐某军在共同诈骗犯罪中系从犯、诈骗未遂，对于从犯应当从轻或减轻处罚，对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚，故对被告人徐某军的诈骗犯罪减轻处罚。被告人谢某云在共同诈骗犯罪中系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人谢某云能够如实供述其罪行，系坦白，可以从轻处罚；被告人谢某云没有前科劣迹，可从宽处理；本院决定对被告人谢某云减轻处罚。被告人阮某归案后如实供述其罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人许某琴归案后如实供述其罪行，构成坦白，可以从轻处罚，庭审中认罪认罚，依法可以从宽处理，家属积极退赔和赔偿被害人部分经济损失并取得谅解，可以酌情从轻处罚，本院决定对其从轻处罚。 在非法拘禁罪的共同犯罪中，郭某有劣迹，可酌情从重处罚，被告人郭某自动投案后如实供述其罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚，本院决定对被告人郭某从轻处罚。被告人李某有前科，从重处罚，归案后如实供述其罪行，系坦白，可以从轻处罚，本院决定从轻处罚。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款、第二百三十八条第一款、第三百一十二条第一款、第二十三条、第二十六条第四款，第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第八条、《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）项第三条、第八条规定，判决如下： 一、被告人陶某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年二个月，并处罚金人民币二十万元；被告人陶某犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年一个月；被告人陶某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元；被告人陶某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；被告人陶某犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年五个月。决定执行有期徒刑十五年八个月，并处罚金人民币二十万六千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月12日起至2035年1月11日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳）。 二、被告人郝某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币十五万元；被告人郝某犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币十五万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月12日起至2030年1月11日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳）。 三、被告人徐某军犯诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币一万元；被告人徐某军犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年；被告人徐某军犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年四个月。决定执行有期徒刑三年十一个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月26日起至2023年4月25日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳）。 四、被告人阮某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月27日起至2023年6月26日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳）。 五、被告人谢某云犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月11日至2021年1月10日止。罚金限判决书生效之日起三十内缴纳） 六、被告人郭某犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月1日至2020年8月31日止。） 七、被告人许某琴犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月10日起至2022年7月9日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳）。 八、被告人李某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月26日起至2022年6月25日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳）。 九、责令被告人退赔如下：被告人陶某退赔李某祥经济损失93000元；被告人陶某退赔林某送经济损失79700元；被告人郝某退赔汪某生经济损失20900元；被告人陶某退赔李某强经济损失69600元；被告人陶某退赔郝某强经济损失5800元；被告人陶某退赔被害人徐某东经济损失41356元；被告人陶某退赔陈某经济损失60050元；被告人陶某退赔叶某川经济损失283320元；被告人阮某退赔许某经济损失45000元；被告人陶某、阮某退赔王某经济损失86000元；被告人陶某、郝某退赔彭某经济损失124000元；被告人陶某退赔徐某龙经济损失21000元；被告人陶某、郝某退赔张某宾经济损失10000元；被告人许某琴分别退赔方某兵经济损失28000元（不含已退赔）、余某华经济损失30000元（不含已退赔）。 十、返回财产如下：将机动车所有人为陶某的号车辆过户至谢某胜，同时谢某胜交付实际收到的33000元到法院；号奔驰牌轿车发还储某发，同时储某发交付实际收到的304000元到法院。号宝来牌小汽车发还储某龙，同时储某龙交付实际收到的38400元到法院；号本田ＣＲＶ牌汽车发还余某，同时余某交付实际收到89000元到法院。号雪佛兰牌小汽车发还王某应，同时王某应交付实际收到的18500元到法院；号别克牌汽车发还王某送，同时王某送交付实际收到的26800元到法院；罗静的号海马牌Ｓ5小汽车发还罗静，同时罗静和汪某1交付实际收到的6000元到法院；储满香的号众泰牌越野车发还储满香，同时储满香和何某斌交付实际收到的14300元到法院；号凯迪拉克牌汽车发还操某林，同时操某林交付实际收到的36500元到法院；号传祺牌ＧＳ4汽车发还彭某1，号宝马牌320汽车发还杨某龙，号长安牌ＣＸ70汽车发还彭某2，同时彭某1、杨某龙、彭某2、陈某来交付实际收到的74850元；号北京现代牌汽车发还曾某燕，同时曾某燕交付实际收到的35200元到法院；号讴歌牌小汽车发还陈某1，同时陈某1和何某强交付实际收到的38000元到法院；号本田牌雅阁小汽车发还王某文，同时王某文和王某国交付实际收到19200元到法院，由本院在本案中统一处理；号戴纳肯野玛牌汽车发还刘某，同时刘某交付实际收到的200000元到法院；号起亚牌汽车发还郑某生，同时郑某生和陈某交付实际收到的26000元到法院；号猎豹牌汽车发还邵某璋，同时邵某璋交付实际收到的9000元到法院，由本院在本案中统一处理；号宝马牌小汽车发还汪某才，同时汪某才交付实际收到的27400元到法院；号中华牌小汽车发还陈某，同时陈某交付实际收到的19000元到法院。被害人只能在交付应该支付的款项的前提下，才能获得返回车辆的权利。车辆需要办理过户登记手续的所有费用（车辆没有交付质押前因违章驾驶受到的处罚除外）由实施犯罪行为的被告人承担，承担主体祥见本判决书查明部分；如被害人不愿意接受车辆且不愿意缴纳应该支付款项的，依法移送执行。上述交付到法院的款项，在退赔本判决书第九项经济损失后如有剩余款项，予以没收，不够部分继续退赔。 十一、追缴被告人谢某云的路虎牌白色小汽车一部（车牌号,车牌未安装）；追缴被告人郝某在诈骗储某发犯罪中的违法所得.6万元；追缴登记所有人为潜山人人汽车租赁有限公司的号宝马牌630轿车；追缴所得首先退赔本判决第九项经济损失后如有余款予以没收。 十二、公安机关扣押并随案移送的17396元（郝某15686元、陶某1710）退赔给被害人并统一分配；公安机关依法查封、扣押的本案判决未涉及的动产、不动产及案外人谢某旗的安置房门面房由公安机关依法处理；公安机关扣押的号荣威牌550汽车一部由公安机关依法处理。 十三、随案移送的如下物证随卷保存，被告人陶某、阮某、郭某、徐某军、郝某、许某琴手机各一部、被告人谢某云手机两部，陈某2、陶某、汪某3、江某、郝某等人名片共计6盒，江某印等印章三枚，尾号2878、1373的农行银行卡两张、尾号4609、8337、5661的建行银行卡三张、尾号7536的交通银行银行卡一张。 十四、随案移送的潜山昊宇汽贸有限公司印章、潜山昊宇汽贸有限公司财务章各一枚，返回给被告人谢某云（扣押清单系谢某云签名）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄盛青 审 判 员  丁向东 人民陪审员  储诚献 二〇二〇年七月十日 法官助理李石开 书记员余佩 书记员张媛 附本案适用法律条文 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： (一随意殴打他人，情节恶劣的; (二追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的; (三强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的; (四在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二百三十八条非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。 犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。 为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。 国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 第六条诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚;达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 第八条对犯敲诈勒索罪的被告人，应当在二千元以上、敲诈勒索数额的二倍以下判处罚金；被告人没有获得财物的，应当在二千元以上十万元以下判处罚金。 《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚： (一)掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的； 第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”： (一)掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的； (二)掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的； (三)掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的； (四)掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的； (五)实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。 司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定。 第八条认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，以上游犯罪事实成立为前提。上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定。 上游犯罪事实经查证属实，但因行为人未达到刑事责任年龄等原因依法不予追究刑事责任的，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的认定。