福建省长泰县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0625刑初15号 公诉机关福建省长泰县人民检察院。 被告人黄崩，男，1995年10月10日出生于贵州省毕节市，汉族，小学文化，农民，住贵州省毕节市七星关区。因犯故意伤害罪于2015年12月18日被判处有期徒刑二年六个月，2017年9月8日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年7月2日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 被告人黄诗强，男，1984年4月13日出生于福建省长泰县，汉族，初中文化，农民，住福建省长泰县。因犯故意伤害罪于2003年8月8日被判处有期徒刑一年，2004年5月3日刑满释放，因赌博及殴打他人于2015年3月7日被行政拘留十日并处罚款1300元。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年6月29日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 被告人陈金强，男，1995年1月19日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，农民，住福建省安溪县。因犯危险驾驶罪于2019年6月28日被判处拘役一个月，缓刑二个月。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年7月1日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 被告人蔡美发，男，1991年1月24日出生于福建省长泰县，汉族，初中文化，农民，住福建省长泰县。因故意毁坏财物于2011年9月19日被行政拘留五日并处罚款200元，因赌博于2011年11月1日被罚款500元，因犯故意伤害罪和贩卖毒品罪于2014年8月21日被决定执行有期徒刑一年二个月并处罚金人民币1000元，2015年6月10日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年8月28日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人陈明明，长泰县法律援助中心律师。 被告人汪用瑶，男，1997年7月16日出生于贵州省镇宁布依族苗族自治县，汉族，小学文化，农民，住贵州省镇宁布依族苗族自治县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年6月25日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 被告人高贵杰，男，1997年2月17日出生于福建省华安县，汉族，初中文化，农民，住福建省华安县。因吸食毒品于2015年9月15日被行政拘留十五日并强制隔离戒毒。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年7月22日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 被告人戴坤龙，男，1989年12月2日出生于福建省长泰县，汉族，初中文化，农民，住福建省长泰县古农农场白石作业区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年6月26日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 被告人张小平，男，1987年11月5日出生于贵州省安顺市西秀区，汉族，小学文化，农民，住贵州省安顺市西秀区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年6月25日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 长泰县人民检察院以泰检一部刑诉〔2020〕9号号起诉书指控被告人黄崩、黄诗强、陈金强、蔡美发、汪用瑶、高贵杰、戴坤龙、张小平犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月3日提起公诉并建议适用简易程序审理，经审查本院于2020年4月7日立案受理。本院于2020年5月22日转为普通程序，依法组成合议庭，于2020年7月6日公开开庭审理了本案。长泰县人民检察院指派检察员叶严辉、黄敏惠出庭支持公诉，被告人黄崩、黄诗强、陈金强、蔡美发、汪用瑶、高贵杰、戴坤龙、张小平、辩护人陈明明到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：1.2018年5月18日至22日间，被告人黄诗强向黄某1等人收买信用卡信息资料9套卖给高海凤。2.2018年5月23日，被告人黄崩向戴某、夏瑜、王某收买信用卡5套卖给何兴恒。2018年5月21日至23日间，被告人陈金强向和小兰、文某、戴某收买信用卡5套，非法提供给被告人黄崩，黄崩卖给何兴恒。2018年8-9月，陈金强向汪用喜收买农业银行信用卡1套。3.2018年5月21日，被告人高贵杰向韩某、余某2、余某1收买信用卡4套，卖给被告人蔡美发，蔡美发连同向邹某收买的1套农业银行卡卖给高海凤。4.2018年5月20至22日间，被告人戴坤龙向沈某、陈某收买信用卡3套，连同自己的1套建行银行卡卖给被告人汪用瑶，汪用瑶连同女友罗某的1套建设银行信用卡卖给何兴恒。5.2018年5月21日、23日，被告人张小平向简某收买信用卡3套，卖给何兴恒。被告人张小平、汪用瑶、戴坤龙经电话通知后于2019年6月25日、26日主动到案；被告人黄诗强、黄崩、蔡美发分别于2019年6月28日、7月1日及8月28日被抓获归案；被告人陈金强于2019年7月1日被以处理危险驾驶案件为由通知到案；被告人高贵杰于2019年7月22日派出所尿检时被抓获。 针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭举出手机、银行卡等被查扣的物证、微信聊天记录、微信转账记录、户籍证明、刑事判决书、到案经过、银行卡开户信息、情况说明等书证、黄某1等18名证人的证言、被告人黄诗强、黄崩、陈金强、蔡美发、汪用瑶、高贵杰、戴坤龙、张小平的供述和辩解、长泰县公安局制作的提取、扣押、辨认等笔录等证据证实。公诉机关认为，被告人黄崩、黄诗强、陈金强、蔡美发、汪用瑶、高贵杰、戴坤龙、张小平收买他人信用卡信息资料，并非法提供给他人，其中，被告人黄崩收买并非法提供他人信用卡信息资料10套，被告人黄诗强收买并非法提供他人信用卡信息资料9套，被告人陈金强收买并非法提供他人信用卡信息资料6套，被告人蔡美发收买并非法提供他人信用卡信息资料5套，均数量巨大；被告人汪用瑶收买他人信用卡信息资料4套并非法提供给他人，被告人高贵杰收买并非法提供他人信用卡信息资料4套，被告人戴坤龙、张小平均收买并非法提供他人信用卡信息资料3套，八人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人戴坤龙、张小平、汪用瑶案发后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻处罚；被告人黄诗强、陈金强、蔡美发、高贵杰到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚，建议判处被告人黄崩有期徒刑三年六个月至三年十一个月、被告人黄诗强有期徒刑三年三个月至三年九个月、被告人蔡美发三年至三年六个月、被告人陈金强有期徒刑三年至三年三个月、被告人汪用瑶有期徒刑二年至二年六个月、被告人高贵杰有期徒刑一年六个月至二年、被告人戴坤龙、张小平有期徒刑一年至一年六个月。 被告人黄崩对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪，认为其是自首。 被告人黄诗强对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪认罚。被告人陈金强对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪认罚。 被告人蔡美发对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪认罚。 辩护人对公诉机关指控的行为和情节没有异议，提出：被告人蔡美发案发后交代事实，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；其认罪认罚，认罪态度较好，可以从宽处罚，建议以有期徒刑三年量刑。 被告人汪用瑶对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪。 被告人高贵杰对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪认罚。 被告人张小平对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪认罚。 被告人戴坤龙对公诉机关的指控没有异议并自愿认罪认罚。 经审理查明： 1.2018年5月18日至22日间，被告人黄诗强以每套600-1100元的价格向黄某1、黄某2、黄某3、梁某等人收买银行卡信息资料9套（每套均包含银行借记卡、密码、Ｕ盾、捆绑的手机ＳＩＭ卡或号码、身份证正反面，简称信用卡，下同），后将这9套银行卡以每套1100-1300元的价格卖给高海凤（已判决）。 2.2018年5月23日，被告人黄崩以每套800元的价格向戴某、夏瑜、王某收买银行卡5套，后将这5套银行卡以900元的价格卖给何兴恒（已判决）。2018年5月21日至23日间，被告人陈金强以每套600-800元的价格向和小兰、文某、戴某收买银行卡5套，后将这5套银行卡非法提供给被告人黄崩，黄崩以每套900元的价格卖给何兴恒。2018年8-9月，被告人陈金强以500元的价格向汪用喜收买农业银行卡1套。 3.2018年5月21日，被告人高贵杰以每套800元的价格向韩某、余某2、余某1收买银行卡4套，后将这4套银行卡以每套1000元的价格卖给被告人蔡美发，蔡美发将这4套银行卡连同自己以600元价格向邹某收买的1套农业银行卡以每套1300元的价格卖给高海凤。 4.2018年5月20至22日间，被告人戴坤龙以每套500元的价格向沈某、陈某收买银行卡3套，后连同自己的1套建行银行卡以每套600元的价格卖给被告人汪用瑶，汪用瑶将这4套银行卡连同女友罗某的1套建设银行银行卡以每套780元的价格卖给何兴恒。 5.2018年5月21日、23日，被告人张小平以每套500元的价格向简某收买银行卡3套，后以每套800元的价格卖给何兴恒。 被告人张小平、汪用瑶经电话通知于2019年6月25日主动到案，被告人戴坤龙经电话通知于2019年6月26日主动到案。被告人蔡美发于2019年8月28日在漳州市龙文区被长泰县公安局抓获；被告人黄诗强于2019年6月29日在漳州市芗城区被新桥派出所抓获。2019年7月1日被告人陈金强被以处理危险驾驶案由被南安市丰州派出所通知到案。被告人黄崩于2019年7月1日在长泰县兴泰开发区积山村被长泰县公安局抓获。高贵杰于2019年7月22日到华安县公安局华丰派出所进行尿检时被发现系网上追逃人员，并被移交给长泰县公安局；被告人黄诗强、陈金强、蔡美发、汪用瑶、高贵杰、戴坤龙、张小平到案供述犯罪事实，被告人黄崩到案后供述主要的犯罪事实。 认定第1起事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）长泰县公安局扣押笔录及清单，证实：梁金坡的1张建设银行卡和1张农业银行卡、黄某3的1张农业银行卡和1张工商银行卡已从高海凤处扣押。 （2）长泰县公安局电子数据检查笔录、微信账户信息、微信转账记录截图，证实：长泰县公安局提取黄诗强微信信息，2018年5月高海凤先后四次微信转账给黄诗强，黄诗强微信转账给黄某1、黄某2、给黄某3。 （3）微聊天记录，证实：高海凤发信息给黄诗强交流办银行卡，黄诗强发送身份证等信息给高海凤。 （4）证人黄某2微信转账记录截图，证实：2018年5月19日黄诗强微信转账给其1270元。 （5）证人黄某1提供的微信转账记录，证实：2018年5月18日黄诗强微信转账给其1900元。 （6）证人黄某1的证言、辨认笔录，证实：2018年5月18日，其卖了3套银行卡和2张手机卡给黄诗强，每套600元。黄诗强收买银行卡是卖给高海凤。经其辨认，确认黄诗强。 （7）证人黄某2的证言、辨认笔录，证实：2018年5月19日，其卖了2套银行卡和一张手机卡给黄诗强，一套600元，黄诗强微信转账给其的1270元，1200元是两套银行卡的钱，70元是卖手机卡和Ｕ盾的钱。黄诗强是将卡卖给高海凤。黄某2辨认黄诗强。 （8）证人黄某3的证言、辨认笔录，证实：其卖了2套银行卡和1张手机卡给黄诗强，已得现金1200元。经其辨认，确认黄诗强。 （9）证人梁某的证言、辨认笔录，证实：其卖了2套银行卡和2张手机卡给黄诗强，黄诗强收卡卖给高海凤。经其辨认，确认黄诗强。 （10）罪犯高海凤的供述和辩解，其供述：2018年5月15日，杨键提议让其叫人办理银行卡出售，2018年5月16日至5月23日，其以每套1300元的价格向黄诗强收购12套银行卡，其中黄诗强本人3套，黄某22套、黄某32套、黄某13套、梁金坡2套。 （11）被告人黄诗强的供述和辩解，其供述：2018年5月16日其自己先办了两套银行卡卖给高海凤，5月18日其又向黄某1收买3套银行卡，自己一套，都卖给高海凤；5月20日，其向黄某2和黄某3各收买2套银行卡，都卖给高海凤；5月22日向梁某收买两套也都卖给高海凤。 认定第2起事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）长泰县公安局扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、照片，证实：长泰县公安局从何兴恒、高海凤处扣押相关银行卡的情况。 （2）微信转账记录，证实：陈金强于2018年5月21日收到何兴恒二维码付款900元、22日黄崩收到何兴恒付款900元。 （3）何兴恒与黄崩的微信聊天记录，证实：微信聊天记录里有戴某、张某、王某、文某、和小兰的身份证照片。 （4）证人文某的证言、辨认笔录，证实：2018年5月23日，其以每套600元的价格卖了1套农业银行卡、1套兴业银行卡和1张手机卡给陈金强。经其辨认，确认陈金强。 （5）证人和小兰的证言、辨认笔录，证实：其于2018年5月23日，其卖了1套农业银行卡、1套兴业银行卡和1张手机卡给陈金强。每套银行卡的价格是600元。经其辨认，确认陈金强。 （6）证人戴某的证言、辨认笔录，证实：2018年5月21日卖了建行卡和1张手机卡给陈金强，5月23日卖了农业、兴业银行卡给黄崩，1套银行卡800元。经其辨认，确认陈金强、黄崩。 （7）证人张某的证言、辨认笔录，证实：其以每套800元办理了2套银行卡和1张手机卡给黄崩，分别是农业银行和兴业银行卡，是2018年5月23日，和戴某办好卡后拿到黄崩宿舍楼下给黄崩，之后黄崩叫何兴恒过来拿，但当时陈金强有在场，黄崩有拍其身份证照片。经其辨认，确认黄崩。 （8）证人王某的证言、辨认笔录，证实：其办理了1套建行卡和1张手机卡卖给何兴恒，一共卖了800元。其当时与黄崩、张某、戴某一起把办好的银行卡拿给何兴恒。 （9）证人汪用喜的证言、辨认笔录，证实：2018年8、9月，其办了一套农业银行卡给小强，小强付500元现金。经其辨认，确认小强即陈金强。 （10）罪犯何兴恒的供述及辩解，其供述：2018年5月其共向黄崩以一套900元的价格收买11套银行卡，分别是21日买的卡主陈金强卡1套、22日买的卡主戴某1套、23日买的卡主王某1套、和小兰共2套，文某2套、戴某2套、张某2套。经其辨认，确认分别为帮其收买银行卡的黄崩。 （11）罪犯赵敦举的供述和辩解，其供述：2018年3月“达飞”说在收购银行卡，其办了银行卡给“达飞”。过后其介绍陈金强、陈祖苗、张杰、小兰办银行卡给“达飞”。经其辨认，确认“达飞”即苟浩。 （12）被告人陈金强的供述和辩解、辨认笔录，其供述：2018年5月21日，其向戴某收购1套建行卡后给黄崩，这套800元；23日向小兰和文某各收买了2套银行卡给黄崩，每套600元。5月23日中午，戴某把他们的银行卡拿给黄崩，之后黄崩叫何兴恒过来拿。5月21日其有卖了一套自己的建行卡给黄崩，卖卡的900元是何兴恒用微信转给其的。2018年9月份，其以500元的价格向小喜购买一套农业银行卡卖给阿浩，得600元现金。经其辨认，确认何兴恒、黄崩，达飞就是苟浩，阿浩就是赵敦举，小喜是汪用喜。 （13）被告人黄崩的供述和辩解：其和陈金强共向别人收买4套银行卡，2018年5月21日向戴某收买了一套建设银行的银行卡，2018年5月23日向和小兰和文某各收一套银行卡，2018年5月23日自己向张某收买了一套银行卡，由其转卖给何兴恒。共收买7套，其中陈金强拿了4套给其，其单独跟戴某收买了一套、张某一套、王某一套，其转卖给何兴恒。 认定第3起事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）长泰县公安局电子数据检查笔录、微信及支付宝账号信息截图、聊天记录，证实：高海凤与蔡美发两人商量办卡、卖卡事宜，高海风、蔡美发转账情况，蔡美发发送身份证照片给高海凤。 （2）微信转账图片，证实：余某1于2018年5月22日收到韩某微信转账484元；余某2于2018年5月22日收到韩某微信转账900元。 （3）证人韩某的证言、辨认笔录，证实：2018年5月21日，其卖了1套银行卡给高贵杰。通过其，余某2卖2套和余某1卖1套给高贵杰，4套是2400元，另外100元是补手机卡的钱。经其辨认，确认高贵杰。 （4）证人余某1的证言、辨认笔录，证实：其卖了1套银行卡给韩某的朋友，一套600元。经其辨认，确认韩某的朋友是高贵杰。 （5）证人余某2的证言、辨认笔录，证实：其卖了两套银行卡给韩某的朋友，每套600元。经其辨认，确认韩某的朋友高贵杰。 （6）证人邹某的证言、辨认笔录，证实：2018年5月21日其卖了二套银行卡及一张手机卡给蔡文杰，每套600元。经其辨认，确认蔡文杰即蔡美发。 （7）罪犯高海凤的供述和辩解，其供述：2018年5月16日至5月23日，其向黄诗强、何兴恒、王涵斌、蔡文杰收购银行卡后卖给杨键。向蔡文杰收购9套，其中包括卡名邹某2套，余某11套，韩某3套，余某23套，其中4套被退回。经其辨认，确认蔡文杰即蔡美发、黄诗强等。 （8）被告人高贵杰的供述和辩解、辨认笔录，其供述：2018年5月21日其向韩某及余某2、余某1收买7套银行卡卖给蔡美发，韩某3套，余某23套，余某11套，后面3套有退还韩某他们。经其辨认，确认蔡文杰即蔡美发。 （9）被告人蔡美发的供述和辩解，其供述：2018年5月21日其向邹某收买2套银行卡，每套银行卡600元，已微信支付1200元，后退回1套。其通过高贵杰介绍，向韩某、余某2、余某1收买7套银行卡，之后被退回3套。其给高贵杰每套银行卡1000元，高贵杰赚取200元，剩下800元其已微信支付，韩某等人4套银行卡3200元（每套800元），其直接通过微信付给韩某。其以每套1300元卖给高海凤，高海凤共支付10000元给其。大家都称其为蔡文杰，但正式场合其都写蔡美发。 认定第4起事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）长泰县公安局扣押清单，证实：长泰县公安局向高海凤扣押相关银行卡。 （2）微信账户信息、转账记录、聊天记录，证实：2018年5月汪用瑶、何兴恒、戴坤龙因买卖银行卡进行微信转账的情况。 （3）何兴恒与汪用瑶微信聊天记录，证实：证实何兴恒与汪用瑶微信说银行卡的情况。 （4）证人陈某、沈某的证言、辨认笔录，证实：2018年5月22日，其二人卖银行卡给汪用瑶。陈某卖了1套建设银行卡和1张手机卡，沈某卖了1套建设银行卡、1套农业银行卡和1张手机卡。经陈某、沈某辨认，确认汪用瑶。 （5）证人罗某的证言、辨认笔录，证实：2018年5月20日汪用瑶让其办了1套建设银行卡，并与其身份证一并给他。经其辨认，确认汪用瑶。 （6）罪犯何兴恒的供述和辩解、辨认笔录，其供述：2018年5月其向“小姚”以一套780元的价格收买5套银行卡，其中罗某1套建行、陈某1套建行、戴坤龙1套建行、沈某1套建行和1套农行，其卖给高海凤。经其辨认，确认“小姚”是汪用瑶。 （7）被告人戴坤龙的的供述和辩解、辨认笔录，其供述：2018年5月22日，其卖了1套建行卡给汪用瑶，又向沈某收买两套银行卡、陈某一套银行卡给汪用瑶。每套收500元，卖给汪用瑶600元。经其辨认，确认汪用瑶。 （8）被告人汪用瑶的供述和辩解、辨认笔录，其供述：何兴恒让其帮忙收买银行卡，一套780元。2018年5月20日，其让罗某办了1套建设银行卡，其转卖给何兴恒。2018年5月22日，其以每套600元向戴坤龙买4套银行卡卖给何兴恒，分别是戴坤龙本人1套、陈某1套建设银行卡、沈某收买了1套建设银行卡和1农业银行卡。经其辨认，确认何兴恒。 认定第5起事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）长泰县公安局扣押清单，证实：简某的三张银行卡在高海风处被扣押。 （2）微信聊天笔录，证实：张小平与何兴恒的微信交流银行卡的事情。 （3）微信转账截图，证实：何兴恒于2018年5月21日微信转账给张小平800元。 （4）证人简某的证言，证实：其卖了3张银行卡给张小平，一张500元。 （5）罪犯何兴恒的供述和辩解，其供述：2018年5月其向张小平收买6套银行卡，张小平自已3套，简某3套。经其辨认，确认张小平。 （6）被告人张小平的供述和辩解、辨认笔录，其供述：2018年5月20日左右，卖了自己的3套银行卡给何兴恒。其向简某收买3套银行卡，2018年5月21日收买建行，同月23日收买工行和农行各1套。其向简某收买一套500元，以800元卖给何兴恒。经其辨认，确认何兴恒。 本案事实，还有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）户籍证明，证实：被告人黄崩、黄诗强、陈金强、蔡美发、汪用瑶、高贵杰、戴坤龙、张小平的基本情况。 （2）长泰县公安局违法犯罪经历查询、公安行政处罚决定书、本院（2015）泰刑初字第238号、福建省南安市人民法院（2019）闽0583刑初1016号、（2014）芗刑初字第590号刑事判决书、罪犯档案资料、刑满释放证明书，证实：黄崩因犯故意伤害罪于2015年12月18日被本院判处有期徒刑二年六个月，2017年9月8日刑满释放。陈诗强因犯故意伤害罪于2003年8月8日被判处有期徒刑一年，2004年5月3日刑满释放；因赌博及殴打他人于2015年3月7日于被行政拘留十日并处罚款1300元。陈金强因犯危险驾驶罪于2019年6月28日被南安市人民法院判处拘役一个月，缓刑二个月。高贵杰因吸食毒品于2015年9月15日被行政拘留十五日并强制隔离戒毒，因故意毁坏财物于2011年9月19日被行政拘留五日并处罚款200元，因赌博于2011年11月1日被罚款500元，因犯故意伤害罪和贩卖毒品罪于2014年8月21日被决定执行有期徒刑一年二个月并处罚金1000元，2015年6月10日刑满释放。 （3）长泰县公安局抓获经过证明，证实：张小平、汪用瑶经电话通知于2019年6月25日主动到案。戴坤龙经电话通知于2019年6月26日主动到案。蔡美发于2019年8月28日在龙文区被长泰县公安局抓获；黄诗强于2019年6月29日在漳州市芗城区被漳州市公安局新桥派出所抓获。陈金强因涉嫌危险驾驶罪被南安市丰州派出所取保候审，经长泰县公安局联系后丰州派出所民警通知陈金强，其于2019年7月1日到案。黄崩于2019年7月1日在长泰县兴泰开发区积山村被长泰县公安局抓获。高贵杰于2019年7月22日到华安县公安局华丰派出所进行尿检时被发现系网上追逃人员，并被移交给长泰县公安局。 （4）银行查询资料，证实：涉案银行卡的基本信息。 （5）本案被告人、证人的陈述，证实：本案收买、提供的每套银行卡均包含1张银行卡和1个U盾、1张绑定手机卡、银行卡本人身份证正反面照片。 本院认为，被告人黄崩、黄诗强、陈金强、蔡美发、汪用瑶、高贵杰、戴坤龙、张小平收买他人银行卡信息资料，并非法提供给他人，其中，被告人黄崩收买并非法提供他人银行卡信息资料10套，被告人黄诗强收买并非法提供他人银行卡信息资料9套，被告人陈金强收买并非法提供他人银行卡信息资料6套，被告人蔡美发收买并非法提供他人银行卡信息资料5套；被告人汪用瑶收买他人4套并同朋友1套银行卡信息资料非法提供给他人，均数量巨大；被告人高贵杰收买并非法提供他人银行卡信息资料4套，被告人戴坤龙、张小平均收买并非法提供他人银行卡信息资料3套，被告人黄崩、黄诗强、陈金强、蔡美发、汪用瑶、高贵杰、戴坤龙、张小平的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指挥的犯罪事实清楚、证据确实、充分、适用法律正确、罪名成立，应予支持。被告人黄崩、蔡美发曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚。被告人戴坤龙、张小平、汪用瑶案发后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚；被告人黄诗强、陈金强、蔡美发、高贵杰到案后能如实供述自己的罪行、被告人黄崩到案后供述主要犯罪事实，可以从轻处罚。公安机关证明证实被告人黄崩系被抓获，不能认定为自首。被告人黄诗强、陈金强、蔡美发、高贵杰、戴坤龙、张小平能认罪认罚、被告人黄崩、汪用瑶自愿认罪，可以酌情从轻处罚。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十五条、第六十七条第一款、第三款、《全国人民代表大会常务委员会关于＜中华人民共和国刑法＞有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人黄崩犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年7月2日起至2023年3月1日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 二、被告人黄诗强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万八千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月29日起至2022年12月28日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 三、被告人陈金强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币一万五千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年7月1日起至2022年7月30日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 四、被告人蔡美发犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币一万五千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月28日起至2022年9月27日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 五、被告人汪用瑶犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万二千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月25日起至2021年6月24日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 六、被告人高贵杰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万二千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年7月22日起至2021年5月21日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 七、被告人戴坤龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月26日起至2020年7月25日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 八、被告人张小平犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月25日起至2020年7月24日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈阿民 人民陪审员  张小敏 人民陪审员  林文明 二〇二〇年七月十四日 书 记 员  张月淋 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《全国人民代表大会常务委员会关于＜中华人民共和国刑法＞有关信用卡规定的解释》 全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下： 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。