江苏省南京市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏01民初2810号原告：郁继强，男，汉族，1960年4月2日生，台湾地区居民，住江苏省南京市长江路99号长江贸易大厦1011室。委托诉讼代理人：邱聃，北京市竞天公诚（南京）律师事务所律师。委托诉讼代理人：彭心宇，北京市竞天公诚（南京）律师事务所律师。被告：中顺天成商业保理（深圳）有限公司，住所地广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室。法定代表人：王辉。被告：红上财富（上海）投资管理有限公司，住所地上海市嘉定区银翔路655号B区1156室。法定代表人：谢栋。被告：王晓丽，女，1992年9月25日生，汉族，住江苏省淮安市淮阴区。委托诉讼代理人：邓春，江苏向德律师事务所律师。委托诉讼代理人：李影食，上海市尚法律师事务所律师。原告郁继强因与被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、被告红上财富（上海）投资管理有限公司、被告王晓丽合同纠纷一案，向本院提起诉讼。本院于2019年9月19日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告郁继强的委托诉讼代理人邱聃、被告王晓丽的委托诉讼代理人邓春和李影食到庭参加诉讼。被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭应诉，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结。原告郁继强向本院提出诉讼请求：一、判令被告一中顺天成商业保理（深圳）有限公司、被告二红上财富（上海）投资管理有限公司支付原告本金100万元及10.2万元利息；二、判令被告一中顺天成商业保理（深圳）有限公司、被告二红上财富（上海）投资管理有限公司以100万元为基数，按照年利率10.2%支付原告自2019年6月28日起至本息实际还清之日止的逾期利息；三、判令被告三王晓丽对上述两项给付义务承担差额补足责任；四、判令三被告连带承担原告实现债权支付的律师费50000元；五、本案诉讼费、保全费由三被告承担。事实与理由：2018年6月25日，被告三王晓丽作为被告二红上财富（上海）投资管理有限公司的城市经理人，到原告的公司经营地南京市长江路长江贸易大厦1011室向原告推荐“中顺天成嘉誉三十一期”投资理财产品。在王晓丽的推荐下，原告与被告一中顺天成商业保理（深圳）有限公司、被告二红上财富（上海）投资管理有限公司签订了《中顺天成嘉誉三十一期认购协议书》，约定：投资期限为1年，投资金额为100万元，收益率为年化10.2%,中顺天成商业保理（深圳）有限公司作为发行人应保证产品在到期之日起15个工作日内将协议约定的款项（包括但不限于本金、利息及其他应付款项）按时足额划至原告（认购人）资金账户，该产品到期偿还本金、利息。并约定：如发行人未按约定回购本产品，或发生其他违约情况时，发行人应承担违约责任，其承担的违约责任包括认购人持有的本产品本金及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用以及其他依据法律规定或协议约定应支付的费用。同时，王晓丽向原告表示，愿意为中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司与原告之间的《中顺天成嘉誉三十一期认购协议书》合同履行作出相应的差额补足承诺以及负担原告为追索投资本金、收益或其他费用而产生的一切损失。基于此，原告才同意与中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司签订了上述投资协议。原告按照合同约定于2018年6月27日通过银行转账，向中顺天成商业保理（深圳）有限公司支付人民币100万元整并汇入该公司指定账户。根据上述协议约定，投资协议于2019年6月28日到期，中顺天成商业保理（深圳）有限公司应当于2019年7月22日前将协议约定的款项（包括但不限于本金、利息及其他应付款项）按时足额划至原告资金账户。但至今红上财富（上海）投资管理有限公司尚未能协助原告兑付相应的投资本金及利息收益。中顺天成商业保理（深圳）有限公司、王晓丽均未按照协议约定履行相应的给付义务。且中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司是关联公司，存在虚假陈述、恶意串通等行为，红上财富（上海）投资管理有限公司对于中顺天成商业保理（深圳）有限公司的兑付不能具有过错，故应当承担连带还款及賠偿责任。请求人民法院支持原告的诉讼请求。被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、被告红上财富（上海）投资管理有限公司未作答辩。被告王晓丽答辩称：根据《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪若干问题的规定》第十一条，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，并将有关材料移送公安机关或检察机关。经查，上海市公安局黄浦分局于2019年11月27日对红上财富（上海）投资管理有限公司以涉嫌非法吸收公众存存款罪立案侦查。红上财富（上海）投资管理有限公司因涉嫌非法吸收公众存款罪已被上海市公安局黄浦分局立案侦查，本案应当裁定终止审理，移交侦查机关处理。经查，被告王晓丽系被告红上财富（上海）投资管理有限公司的业务员。2018年6月25日，经王晓丽上门推荐，原告郁继强（认购人）与被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司（发行人）、红上财富（上海）投资管理有限公司（承销人）签订《中顺天成嘉誉三十一期认购协议书》，约定：认购人郁继强投资100万元，收益率年化10.2%,投资期限12个月；发行人中顺天成商业保理（深圳）有限公司负有按约偿还到期本金及利息的义务，发行人应保证产品在到期之日起15个工作日内将协议约定的款项（包括但不限于本金、利息及其他应付款项）按时足额划至认购人的资金账户；承销人红上财富（上海）投资管理有限公司负有按照协议约定协助到期兑付资金的义务。同日，王晓丽向郁继强出具《保证函》，载明郁继强购买红上财富（上海）投资管理有限公司管理的中顺天成嘉誉三十一期投资产品，保证人王晓丽承诺向郁继强承担上述《中顺天成嘉誉三十一期认购协议书》中偿还本息义务的差额补足责任以及负担郁继强为追索投资本金、收益或其他费用而产生的一切损失的责任。2018年6月27日郁继强通过银行转账，将100万元汇至中顺天成商业保理（深圳）有限公司名下账户。2019年6月28日投资到期后，中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司均未按约偿还本金及利息，王晓丽也未履行保证义务。本院经审查认为，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。本院受理本案后，发现被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司涉及多起案件，总立案标的额高达上千万元。被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司向社会公众借款，涉及人数众多，且数额巨大，到期无法兑付，其行为涉嫌非法集资犯罪，故本案应当裁定驳回起诉，移送公安机关处理。如公安机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪的，原告郁继强可另行主张。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百二十四条第三项、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：一、驳回原告郁继强的起诉。二、本案移送公安机关处理。已预收的案件受理费、保全费合计20168元，于本裁定生效后退还原告郁继强。如不服本裁定，原告郁继强可在裁定书送达之日起三十日内，被告中顺天成商业保理（深圳）有限公司、红上财富（上海）投资管理有限公司、王晓丽可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省高级人民法院。审判长  袁奕炜审判员  刘 干审判员  王 熠二〇二〇年七月三日书记员  顾 欢