江苏省张家港市人民法院刑 事 判 决 书(2020)苏0582刑初250号公诉机关张家港市人民检察院。被告人肖建东，男，1981年9月2日出生于江苏省张家港市，汉族，高中文化，个体经营张家港市金港镇欣欣汽修厂，户籍地张家港市，现住张家港市。曾因涉嫌犯保险诈骗罪，于2017年7月8日被刑事拘留，同年7月27日被取保候审，于2018年1月29日因犯保险诈骗罪被本院判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年1月14日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月21日被逮捕。现羁押于张家港市看守所。被告人胡某，男，1987年7月18日出生于江苏省连云港市海州区，汉族，小学文化，张家港市金港镇欣欣汽修厂维修工，户籍地江苏省连云港市海州区，暂住张家港市。曾因犯抢劫罪、盗窃罪，于2006年3月7日被本院判处有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币五千元，2010年4月9日刑满释放。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年1月14日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月21日被逮捕。现羁押于张家港市看守所。张家港市人民检察院以张检四部刑诉〔2020〕219号起诉书指控被告人肖建东犯保险诈骗罪、诈骗罪、被告人胡某犯保险诈骗罪，于2020年5月22日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。张家港市人民检察院检察员张秀娟、被告人肖建东、胡某均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：一、保险诈骗2015年4月至2017年5月期间，被告人肖建东与被告人胡永及吴仁贵、张某甲、王某等人，时分时合，先后17次在被告人肖建东经营的汽修厂内、张家港市金港镇华达路、保税区港澳路、中华路等地，伪造车损保险事故，骗取保险理赔款共计人民币37.7838万元，其中被告人胡某参与作案1次，骗取保险理赔款人民币1.665万元。具体分述如下：1.2016年9月15日，被告人肖建东、胡某经预谋，在张家港市金港镇中华路，伪造被保险人为被告人胡某的苏Ｅ×××××丰田轿车和苏Ｆ×××××本田轿车两车相撞的车损事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币1.665万元。2.2015年4月12日，被告人肖建东与吴仁贵（另案处理）经预谋，在被告人肖建东经营的汽修厂内，伪造被保险人为吴仁贵的皖Ｅ×××××桑塔纳轿车和苏Ｅ×××××雷克萨斯轿车两车相撞的车损事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币1.145万元。3.2015年4月13日，被告人肖建东在其经营的汽修厂内，伪造投保人为其本人、被保险人为黄东的苏Ｅ×××××长安面包车和苏Ｅ×××××雷克萨斯轿车两车相撞的车损事故，骗取安诚财产保险股份有限公司保险理赔款人民币1.95万元。4.2015年6月30日，被告人肖建东在其经营的汽修厂内，伪造投保人为其本人、被保险人为肖惠良的苏Ｅ×××××东风雪铁龙轿车与皖Ｅ×××××桑塔纳轿车两车相撞的车损事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币1.635万元。5.2015年8月1日，被告人肖建东与张某甲、陆某（均另案处理）经预谋，在张家港市金港镇华达路，伪造被保险人为张某甲的苏Ｅ×××××江淮轻型客车和苏Ｅ×××××梅赛德斯奔驰轿车两车相撞的车损事故，骗取中国人寿财产保险股份有限公司保险理赔款人民币2.57万元。6.2015年8月3日，被告人肖建东与被保险人王某（另案处理）经预谋，在被告人肖建东经营的汽修厂内，伪造被保险人为王某的苏Ｅ×××××雅阁轿车和苏Ｅ×××××起亚越野车两车相撞的车损事故，骗取中华联合财产保险股份有限公司保险理赔款人民币1.51万元。7.2015年10月6日，被告人肖建东与朱永亮（另案处理），经预谋，在张家港市金港镇，伪造投保人为其本人、被保险人为王正兴的苏Ｅ×××××桑塔纳轿车与车牌号码为苏Ｅ×××××宝马轿车、粤Ｌ×××××长城哈弗越野车三车相撞的车损事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币2.385万元。8.2015年11月22日，被告人肖建东与金传宝（另案处理）经预谋，在被告人肖建东经营的汽修厂内，伪造被保险人为金传宝的苏Ｅ×××××扬子越野车和苏Ｅ×××××别克轿车两车相撞的车损事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币1.37万元。9.2015年12月7日，被告人肖建东与李会团（另案处理）经预谋，在被告人肖建东经营的汽修厂门口，伪造被保险人为李会团的苏Ｅ×××××雷克萨斯轿车与苏Ｅ×××××扬子越野车、苏Ｂ×××××的宝马轿车三车相撞的车损事故，骗取中华联合财产保险股份有限公司保险理赔款人民币7.7万元。10.2015年12月24日，被告人肖建东在张家港市金港镇，伪造投保人为其本人、被保险人为朱春花的苏Ｅ×××××雅阁轿车与苏Ｅ×××××别克轿车两车相撞的车损事故，骗取中国人寿财产保险股份有限公司保险理赔款人民币1.74万元。11.2016年1月9日，被告人肖建东与李宗香、陆某（另案处理）经预谋，在被告人肖建东经营的汽修厂内，伪造被保险人为李宗香的苏Ｅ×××××奇瑞越野车与苏Ｅ×××××宝马轿车两车相撞的车损事故，骗取中华联合财产保险股份有限公司保险理赔款人民币1.9万元。12.2016年4月6日，被告人肖建东与周斌（另案处理）经预谋，在被告人肖建东经营的汽修厂内，伪造被保险人为周斌的苏Ｅ×××××荣威轿车与苏Ｅ×××××雅阁轿车两车相撞的车损事故，骗取中华联合财产保险股份有限公司保险理赔款人民币1.1988万元。13.2016年5月8日，被告人肖建东在欣欣汽修厂内，伪造投保人为其本人、被保险人为孙彩霞的苏Ｅ×××××丰田轿车与苏Ｅ×××××别克轿车两车相撞的车损事故，骗取中华联合财产保险股份有限公司保险金人民币3.73万元。14.2016年8月7日，被告人肖建东与张某乙（另案处理）经预谋，在张家港保税区港澳路，伪造被保险人为张某乙的苏Ｅ×××××丰田轿车与苏Ｅ×××××东风雪铁龙轿车两车相撞的车损事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司保险理赔款人民币1.93万元。15.2016年8月21日，被告人肖建东与左金华、李龙飞、陆铭（均另案处理）经预谋，在张家港保税区港澳路，伪造被保险人为左金华的苏Ｅ×××××梅甘娜轿车与苏Ｅ×××××东风雪铁龙轿车、苏Ｅ×××××的丰田轿车三车相撞的车损事故，骗取中国人寿财产保险股份有限公司保险理赔款人民币2.19万元。16.2017年3月17日，被告人肖建东与吴某、邹斌斌（均另案处理）经预谋，在张家港市金港镇长江路，伪造被保险人为吴某的苏Ｅ×××××现代轿车与苏Ｂ×××××帕萨特轿车两车相撞的车损事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司商业险保险理赔款人民币1.645万元、太平洋财产保险股份有限公司交强险保险理赔款人民币2100元。17.2017年5月27日，被告人肖建东与黄勇（另案处理）经预谋，在张家港市金港镇，伪造被保险人为黄勇的苏Ｅ×××××宝马轿车与苏Ｅ×××××丰田轿车两车相撞的车损事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司商业险保险理赔款人民币1.11万元，平安财产保险股份有限公司交强险保险理赔款人民币2000元。被告人肖建东、胡某归案后均如实供述了上述犯罪事实，自愿认罪认罚。案发后，被告人肖建东的亲属代为退出上述第3、4、5、7、10、13起犯罪所得款，被告人胡某退出其参与的第1起犯罪所得款，其余10起犯罪所得款分别由参与犯罪的被保险人退出。上述款项均已发还各被害单位。上述事实，被告人肖建东、胡某在开庭审理过程中均无异议，并有被害单位工作人员龚豪、袁浩、贾剑鸿、马杰、陈勇等人的陈述、证人吴仁贵、张某甲、陆某、王某等人的证言、辨认笔录、理赔资料、扣押、发还清单、提取笔录、转帐记录、银行账户交易明细、接处警详细信息、发破案经过、抓获经过、人口信息、刑事判决书、释放证明、被告人肖建东、胡某的供述等证据证实，足以认定。二、诈骗2015年12月期间，被告人肖建东单独或伙同他人，在投保人、被保险人均不知情的情况下，使用他人送修或转让给其的车辆，分别在其经营的汽修厂、张家港保税区港澳路，先后2次伪造车损事故，骗取保险理赔款共计人民币6.69万元。具体分述如下：1.2015年12月9日，被告人肖建东在其经营的汽修厂内，伪造投保人和被保险人均为高某的苏Ｅ×××××桑塔纳轿车与苏Ｅ×××××东风标致轿车、苏Ｅ×××××东风雪铁龙轿车三车相撞的车损事故，诈骗中国人寿财产保险股份有限公司保险理赔款人民币1.305万元。2.2015年12月23日，被告人肖建东与顾明峰、吴某（均另案处理）经预谋，在张家港保税区港澳路天津路口，伪造投保人和被保险人均为江苏栋国进出口有限公司的苏Ｅ×××××宝马轿车与苏Ｅ×××××江淮轻型客车两车相撞的车损事故，诈骗紫金财产保险股份有限公司保险理赔款人民币5.385万元。被告人肖建东归案后如实供述了上述犯罪事实，自愿认罪认罚。案发后，被告人肖建东的亲属代为退出上述第1起犯罪所得款，顾明峰退出其参与的第2起犯罪所得款。上述款项均已发还各被害单位。上述事实，被告人肖建东在开庭审理过程中亦无异议，并有被害单位工作人员袁浩、时海栋的陈述、证人顾明峰、张某乙、吴某、高某等人的证言、理赔资料、辨认笔录、扣押、发还清单、接处警详细信息、发破案经过、抓获经过、被告人肖建东的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人肖建东伙同被告人胡某或他人共同故意造成财产损失的保险事故，其中被告人肖建东多次骗取保险金数额巨大，被告人胡某骗取保险金数额较大,其行为均已构成保险诈骗罪。被告人肖建东还单独或伙同他人，以非法占有为目的，诈骗保险公司钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。在共同犯罪中，被告人肖建东、胡某均起主要作用，均系主犯。被告人胡某有前科，应酌情从重处罚；鉴于被告人肖建东、胡某归案后均如实供述自己的罪行，认罪认罚，被害单位的损失已得到挽回，均可从轻、从宽处罚。被告人肖建东犯数罪，应予数罪并罚。被告人肖建东在缓刑考验期限内发现判决宣告前还有上述罪没有判决，应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，与前罪数罪并罚。张家港市人民检察院指控成立。本院为严肃法制，保护公私财产权利不受侵犯，对被告人肖建东、胡某均依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人肖建东还依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十九条第一、三款、第七十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人肖建东犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；曾因犯保险诈骗罪，被判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。决定撤销缓刑，执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币九万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月14日起至2029年6月23日止；未缴纳的罚金自本判决生效后十日内缴纳)。二、被告人胡某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月14日起至2020年7月13日止；罚金自本判决生效后十日内缴纳)。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨建军人民陪审员  朱雪琴人民陪审员  周勤华二〇二〇年七月六日书 记 员  徐 婷