浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初457号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人虞路冬，曾用名虞鲁东，男，1976年1月29日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，职员，住宁波市海曙区。1996年11月因犯盗窃罪被宁波市中级人民法院判处死刑，缓刑二年执行，剥夺政治权利终身，2011年8月30日被裁定假释，2015年11月3日假释期满。因本案于2019年11月14日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 被告人陈国海，男，1967年2月11日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，个体经营户，住宁波市海曙区。因本案于2019年11月14日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人李锋良，浙江波宁律师事务所律师。 辩护人田兆余，浙江波宁律师事务所律师。 被告人黄静，男，1978年10月28日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，职员，住宁波市海曙区。因本案于2019年11月14日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 被告人金虎，男，1972年11月29日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，个体经营户，住宁波市海曙区。因本案于2019年11月14日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人龙杰，上海邑鼎律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉〔2020〕1026号起诉书指控被告人虞路冬、陈国海、黄静、金虎犯诈骗罪一案，于2020年6月22日向本院提起公诉，于同年7月7日向本院提起变更起诉。本院依法适用简易程序，独任审判，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院检察员林佶、被告人虞路冬、陈国海、黄静、金虎及辩护人田兆余、龙杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控，2016年初至2017年底，冯渊（另案处理）先后在宁波市海曙区恒隆中心以天豪公司（未注册登记）名义从事放贷业务，并雇佣被告人金虎、虞路东、黄静、陈国海等人为催收人员，由王彬彬（另案处理）等人作为中介介绍借款人，假借民间借贷之名，设置套路，收取平台管理费、家访费等费用，诱使被害人签订双倍金额或高于借款金额的借款协议、借条并进行拍照，制造虚高的资金流水，约定每周一期的还款期限，在被害人未能如期还款的情况下，由催讨人员通过电话、上门言语威胁催讨，或冯渊指使他人以两倍或高于借款金额的借条提起诉讼等方式逼迫被害人或其近亲属支付高额利息费、逾期费、上门费等名目的虚高借款金额，从中骗取被害人钱财。现已查明的事实如下： 1、2016年4月至2017年5月，被害人周某1先后五次向天豪公司借款共计180000元（单位：人民币元，下同），扣除各项虚增费用实际到手135770元，其中前两次通过王彬彬介绍，王彬彬收取中介费4800元，冯渊等人诱使周某1签下双倍金额的借条并拍照，周某1共计还款314670元，2018年7月冯渊退还周某130000元，故周某1实际被骗153700元。期间，被告人陈国海、黄静、虞路冬等人先后通过电话或上门催讨迫使周婧红还款，其中，被告人陈国海、黄静参与期间实际骗得27980元。被告人虞路冬参与期间实际骗得102140元。 2、2016年4月至7月，被害人彭某先后两次向天豪公司借款共计35000元，扣除各项虚增费用实际到手26600元，冯渊诱使其签下双倍金额的借条，制造虚高的资金流水，以在其他平台有借款为由肆意认定违约，要求彭某提早还款，彭某共计还款37354元，实际被骗10754元。期间，冯渊、被告人金虎等人向彭某催讨，清偿后冯渊强迫彭某下跪认错。 3、2017年2月至2017年5月，被害人徐某先后三次向天豪公司借款共计130000元，扣除各项虚增费用实际到手85900元，冯渊等人诱使徐某签下双倍金额的借条并拍照，徐某共计还款105080元，实际被骗19180元。期间，冯渊指使被告人虞路冬电话联系徐某到天豪公司并进行催讨，指使吕姬娜（另案处理）用虚高借条提起虚假诉讼。 4、2016年4月，被害人应某向天豪公司借款20000元，扣除各项虚增费用实际到手16000元，冯渊诱使应某签下双倍金额借条，应某逾期还款后，被告人陈国海、黄静上门催讨，应某共计还款32650元，实际被骗16650元。 5、2016年6月，被害人唐某向天豪公司借款30000元，扣除各项虚增费用实际到手22320元，冯渊诱使唐某签下双倍金额借条，唐某逾期还款后，被告人陈国海、黄静上门催讨并言语威胁，唐某共计还款46040元，实际被骗23720元。 6、2017年3月至5月，被害人周某2多次向天豪公司借款共计55000元，扣除各项虚增费用实际到手39590元，冯渊诱使周某2签下双倍金额借条，周某2逾期还款后，被告人虞路冬上门催讨，周某2共计还款25660元。 7、2016年3月，被害人张某向天豪公司借款20000元，扣除各项虚增费用实际到手17000元，冯渊诱使张某签下高于借款金额的借条，张某逾期还款后，被告人陈国海、黄静、金虎上门催讨，张某共计还款6294元。 综上，被告人虞路冬诈骗既遂金额共计121320元，被告人陈国海、黄静诈骗既遂金额共计68350元，被告人金虎诈骗既遂金额为10754元。 公诉机关认为，被告人虞路冬、陈国海、黄静、金虎以非法占有为目的，伙同他人虚构事实，隐瞒真相，采用套路贷的形式骗取他人财物，其中虞路冬数额巨大，陈国海、黄静、金虎数额较大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以诈骗罪追究其刑事责任；虞路冬、陈国海、黄静、金虎系从犯，均应从轻或减轻处罚；虞路冬、陈国海、黄静、金虎自愿认罪认罚，公诉机关建议判处被告人虞路冬有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币二万五千元；被告人陈国海有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万二千元；被告人黄静有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万二千元；被告人金虎有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元。公诉机关提交了常住人口信息、到案经过、银行卡和微信及支付宝转账记录、起诉状、借条、借款协议、情况说明、刑事判决书、罪犯档案资料、证明，证人包亚儿、周某3、周某4、沈某、王某等的证言，被害人周某1、彭某、张某、徐某、应某、周某2、唐某的陈述，被告人虞路冬、陈国海、黄静、金虎的供述与辩解、同案参与人冯渊、王彬彬、颜成的供述与辩解，辨认笔录及光盘等证据证实，足以认定。 被告人虞路冬、陈国海、黄静、金虎对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人陈国海的辩护人提出陈国海系初犯、初犯，且自愿认罪认罚，依法应从轻处罚的辩护意见。被告人金虎的辩护人对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人虞路冬、陈国海、黄静、金虎以非法占有为目的，与人合伙虚构事实、隐瞒真相，采用套路贷的形式骗取他人财物，其中虞路冬数额巨大，陈国海、黄静、金虎数额较大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人虞路冬曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。被告人虞路冬、陈国海、黄静、金虎在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚。被告人虞路冬、陈国海、黄静、金虎能自愿认罪认罚，依法可从宽处理。各辩护人提出上述从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人虞路冬犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期自判决确定之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2022年7月13日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人陈国海犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期自判决确定之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2021年3月13日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人黄静犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期自判决确定之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2021年3月13日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人金虎犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元。 （刑期自判决确定之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2020年7月13日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 五、责令各被告人按照各自参与的诈骗既遂犯罪数额退赔相应被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  江 岚 二〇二〇年七月十日 代书记员  何旦琛 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。