宁夏回族自治区石嘴山市中级人民法院刑事裁定书（2020）宁02刑终12号原公诉机关宁夏回族自治区石嘴山市大武口区人民检察院。上诉人（原审被告人）祁某1，出生于宁夏石嘴山市，群众，住宁夏石嘴山市。2016年5月12日因拒不履行生效法律文书确定的义务被本院决定拘留十五日；2016年12月9日因拒不履行生效法律文书确定的义务被本院决定拘留十五日；2016年12月24日因拒不履行生效法律文书确定的义务被本院决定拘留十五日；2018年9月10日因拒不履行生效法律文书确定的义务被本院决定拘留十五日；2019年4月12日因涉嫌犯拒不执行判决、裁定罪被石嘴山市公安局大武口区分局刑事拘留，同年4月15日决定延长拘留期限至七日；2019年4月26日经石嘴山市大武口区人民检察院批准，次日由石嘴山市公安局大武口区分局执行逮捕。现羁押于石嘴山市看守所。辩护人张某1、王某1，宁夏宁正律师事务所律师。宁夏回族自治区石嘴山市大武口区人民法院审理宁夏石嘴山市大武口区人民检察院指控原审被告人祁某1犯拒不执行判决、裁定、非法经营罪一案，于2019年12月17日作出（2019）宁0202刑初322号刑事判决。宣判后，原审被告人祁某1不服，向本院提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理本案。现已审理终结。原判认定：一、拒不执行判决、裁定事实被告人祁某1，公民身份证号×××，与祁新志，公民身份证号×××，系同一人，2014年4月24日，祁新志的户籍信息被公安机关依法注销。2015年9月22日，石嘴山市大武口区人民法院以（2015）石大民初字第2537号民事判决书，对杨某1与祁新潮、李冬梅、祁新志民间借贷纠纷一案作出判决，判决祁新潮偿还杨某1借款本金30万，利息177325元，共计477325元；祁新志对上述借款本息承担连带清偿责任。2015年11月11日，石嘴山市大武口区人民法院以（2015）石执字第2043号向祁新志下达了执行通知书，责令其向申请执行人杨某1支付执行款484511元。被告人祁某1在知晓判决书内容及收到执行通知书后，未履行义务。2016年5月24日，石嘴山市大武口区人民法院以（2016）宁0202民初1805号民事判决书，对杨某1与祁新志民间借贷纠纷一案作出判决，判决祁新志偿还杨某1借款本金80万元、利息2587元，共计802587元。2016年7月26日，石嘴山市大武口区人民法院以（2016）宁0202执1635号向祁新志下达了执行裁定书、执行通知书、报告财产令，责令其向申请执行人杨某1支付执行款810687元。被告人祁某1在知晓判决书内容及法院责令其执行的义务后仍未履行。2017年6月1日，被告人祁某1因被张某2殴打致伤，其收到张某2的父亲张某3赔偿款15万元现金。祁某1于当日让祁某2（祁某1叔叔）、吴某1（张某2岳父）一起将15万元现金交给了中国银行工作人员吴某2，并让吴某2将15万元用于偿还其本人、祁新潮、陈艳、冯某等9人的中国银行信用卡。2018年2月26日，被告人祁某1因与石嘴山日报社名誉权纠纷，双方调解后达成协议，由石嘴山日报社补偿祁某1精神抚慰金2万元，后祁某1向石嘴山日报社提供了其名下的宁夏银行信用卡账户。2018年3月2日石嘴山日报社向被告人祁某1宁夏银行信用卡账户电汇2万元，后被告人祁某1将该笔资金用于个人支出。二、非法经营事实2014年8月26日、2015年3月19日，被告人祁某1先后注册成立了大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部，并以上述两家单位名义向银联商务股份有限公司宁夏分公司申领了2台销售终端机具（即POS机）。2014年11月24日至2019年3月24日期间，被告人祁某1为了“还卡”、“来回倒账”、消费支出，用其本人的中国银行、中国邮政储蓄银行、宁夏银行6张信用卡，其哥哥祁新潮、前妻陈艳、妹夫邹晗的中国银行、中国工商银行、石嘴山银行4张信用卡，以及其非法持有的冯某、袁某等人11张中国银行信用卡，通过大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部的POS机刷卡套现。累计循环刷卡套现共计290余万元。且祁某1非法使用冯某、韩某1、袁某、邢某、王某2、张某46人的中国银行信用卡过程中逾期未还款，致使上述6人的个人信用受到了不良影响。上述事实，有石嘴山市大武口区人民检察院当庭提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：一、公共部分证据：（1）受案登记表、抓获经过证实，2018年6月10日，石嘴山市大武口区人民法院将涉嫌拒不执行判决、裁定罪的被告人祁某1移交大武口区公安分局查处，该局于2018年11月1日立案侦查。2019年4月4日，被告人祁某1因拒不执行判决、裁定罪被大武口公安分局网上追逃。2019年4月12日，祁某1在大武口锦鑫花园14-1-803号的家中被大武口区公安分局抓获，无自首、立功情节。在办案中发现祁某1有妨害信用卡管理的行为，于2019年6月20日立案侦查。（2）户籍证明、人员基础信息证实，被告人祁某1涉嫌犯罪时系成年人，已达刑事责任年龄。（3）注销户口证明、证明证实，祁新志，公民身份证号×××，与祁某1，公民身份证号×××，系同一人。2014年4月24日，祁新志（公民身份证号×××）的户籍信息已被公安机关注销。（4）在逃人员登记表证实，2019年4月4日，被告人祁某1被列为刑拘在逃人员。（5）搜查证、搜查笔录证实，2019年4月12日，石嘴山市公安局大武口区分局依法对被告人祁某1位于××区的家中进行搜查。（6）扣押决定书、扣押笔录、扣押清单各二份、随案移交材料证实，2019年4月12日，石嘴山市公安局大武口区分局侦查人员在见证人的见证下将被告人祁某1持有物品依法进行扣押。（7）吸毒现场检测报告书证实，2019年4月12日侦查机关对被告人祁某1进行现场人体尿检检测，检测结果吗啡、甲基安非他明均呈阴性。（8）政治面貌证明、祁某1（祁新志）党员资料、留党察看处分的决定、开除党籍处分的决定证实，祁某12002年6月20日加入中国共产党，2018年10月26日给予祁某1留党察看两年处分。2019年7月12日给予祁某1开除党籍，政治面貌现为群众。二、拒不执行判决、裁定罪的证据：1、书证：（1）民事判决书、申请执行书、执行通知书各两份、执行裁定书四份、谈话笔录、查询信息反馈表、协助查询车辆通知书及回执各两份、被执行人财产申报表、报告财产令证实，石嘴山市大武口区人民法院于2015年9月22日作出（2015）石大民初字第2537号民事判决，判决被告祁新潮于法院判决生效后10日内偿还原告杨某1借款本金30万元、利息177325元，共计477325元，祁新志对上述借款本息承担连带清偿责任。石嘴山市大武口区人民法院于2016年5月24日作出（2016）宁0202民初1805号民事判决，判决被告祁新志于法院判决生效后15日内偿还原告杨某1借款本金80万元、利息2587元，合计802587元。杨某1于2015年11月10日、2016年7月26日申请强制执行，石嘴山市大武口区人民法院于2015年11月11日、2016年7月26日裁定祁新志履行生效判决确定的义务。（2）执行笔录二份、拘留决定书、执行拘留通知书及回执、送达回证各一份证实，2016年12月9日，被告人祁新志因拒不履行生效法律文书确定的义务被石嘴山市大武口区人民法院司法拘留十五日。（3）中国农业银行交易明细、短信聊天图片证实，2017年6月1日吴某1从其农业银行卡中取现107400元。2017年5月31日，张某2从中国农业银行卡6228451200002455112，取现6万元。（4）民事裁定书、协议、收条、电汇凭证各一份证实，2018年2月26日，石嘴山日报社与祁某1达成协议，由石嘴山日报社向祁某1支付2万元精神抚慰金。大武口区人民法院作出（2018）宁0202民特54号民事裁定，认定申请人祁某1与石嘴山日报社于2018年2月26日达成的调解协议有效。2018年3月2日，石嘴山日报社通过石嘴山银行向祁某1宁夏银行信用卡（卡号：×××）汇款2万元。（5）被告人祁某1宁夏银行信用卡申请表及申请资料、祁某1宁夏银行信用卡交易流水明细表证实，祁某1名下的宁夏银行信用卡尾号5105，该账号于2014年6月至2018年10月期间，先后多次在祁某1自己经营的大武口区家美森装饰材料批发部、隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡。其中2018年3月2日11时许祁某1宁夏银行信用卡（尾号5105），收到还款2万元；2018年3月2日17时48分许，通过大口区百老泉商行银联POS机消费3万元。（6）中国银行信用卡对账单、中国银行柜台存款服务、中国银行石嘴山市分行开户信息表、中国银行石嘴山市分行敏感信息修改历史表、中国银行石嘴山市分行柜台存款服务信用卡还款记录证实，一是卡号信息。祁某1名下的中国银行信用卡尾号为4533和1587、3701，冯某名下的中国银行信用卡尾号为3901，韩某1名下的中国银行信用卡尾号为0410，王某2名下的中国银行信用卡尾号为4146，张某4名下的中国银行信用卡尾号为2669；祁新潮名下的中国银行信用卡尾号4338，袁某名下的中国银行信用卡尾号为9464，邢某名下的中国银行信用卡尾号为3891，陈艳名下的中国银行信用卡尾号为1028，杨某2名下的中国银行信用卡尾号为8412，韩某2名下的中国银行信用卡尾号为9086，陈某名下的中国银行信用卡尾号为5063，余某名下的中国银行信用卡尾号为3408；二是交易记录。2017年6月1日，祁某1的中国银行信用卡尾号为1587存入金额32703.5元，2017年6月1日，冯某的中国银行信用卡尾号3901存入金额4853.14元，2017年6月1日，韩某1的中国银行信用卡尾号0410存入金额379.62元，2017年6月1日，王某2的中国银行信用卡尾号4146存入金额4522.06元，2017年6月1日，张某4的中国银行信用卡尾号2669存入金额6136.08元，2017年6月1日，祁新潮的中国银行信用卡尾号4338存入金额49995.83元，2017年6月1日，袁某的中国银行信用卡尾号9464存入金额3894.65元，2017年6月1日，邢某的中国银行信用卡尾号3891存入金额5636.49元，2017年6月1日，陈艳的中国银行信用卡尾号1028存入金额7658.22元，以上共九笔，共计115779.59元（祁某1收到张某315万元的款项去向）。（7）中国银行石嘴山市分行关于大武口区祁新志砂石厂员工信用卡逾期还款情况说明一份证实，由于信用卡发生逾期，中国银行石嘴山市分行客户经理与祁新志进行沟通，由祁新志负责代偿袁某、张某4、邢某、冯某、王某2、韩某1的中国银行信用卡逾期欠款。（8）石嘴山银行账户交易历史查询、石银村镇银行账户交易历史查询证实，户名大武口区家美森装饰材料批发部，石嘴山银行（对公账户）卡号×××。2018年5月17日该账户存入祁某3尾号8479（简称8479）账户1000元。2018年12月17日存入祁某3尾号8479账户700元。2018年12月14日存入祁某3尾号9370账户9900元。2019年1月9日存入祁某3尾号8479账户3000元。2019年1月21日存入祁某3尾号8479账户3800元。2019年3月25日存入祁某3尾号8479账户6900元；户名：大武口区隆湖润峰工矿产品批发部，石银村镇银行（对公账户）卡号×××。2017年6月6日存入祁某3尾号4415账户30300元；2017年7月18日存入祁某3尾号4415账户13000元；2017年7月27日存入祁某3尾号7404账户13900元；2017年7月28日存入祁某3尾号7404账户14000元；2017年8月25日存入祁某3尾号7404账户13900元；2017年8月29日存入祁某3尾号7404账户19500元；2017年9月8日存入祁某3尾号7404账户20200元；2017年10月16日存入祁某3尾号7404账户29800元；证实祁某1与其父亲祁某3银行卡交易频繁的情况。（9）中国建设银行银行卡客户交易明细清单证实，户名祁某1，中国建设银行储蓄卡卡号×××（简称6150），2017年3月1日至2018年7月1日中国建设银行银行卡客户交易明细情况。其中2017年6月10日祁某3账户尾号8479，给祁某1名下的该储蓄卡转账2000元；2017年6月16日祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账1000元；2017年6月22日号祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账1000元；2017年6月23日祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账5000元，后祁某1又将5000元转入1587账户还信用卡；2017年7月16日祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账5000元，后祁某1通过微信支付消费了5000元；2018年3月4日祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账5000元，后祁某1又通过微信支付消费了5000元。2018年4月13日，财付通科技有限公司转账存入祁某1账号2800元，后祁某1又将这2800元存入5105信用卡账号；2018年7月2日，祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账1000元；2018年7月8日，祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账1000元；2018年7月25日祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账1200元；2018年9月28日，祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账5000元，后祁某1通过微信支付消费4904.9元；2018年10月25日，祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账1000元，后祁某1又通过微信支付消费了1000元。2019年1月12日祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账1500元，后祁某1通过微信支付消费了1500元。2019年1月24日祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账备注买保险3800元，后祁某1却将3800元通过ATM机取现。2019年3月27日祁某3账户8479，给祁某1储蓄卡转账1000元。该份证据证实祁某3的账户向祁某1多次转账，祁某1用于消费的情况。（10）移送侦查函证实，2018年6月10日石嘴山市大武口区人民法院将（2015）石大执字第2043号杨某1申请执行祁新潮、李冬梅、祁新志民间借贷纠纷，(2016）宁0202执1635号杨某1申请执行祁新志借款合同纠纷二案的法律文书，以被执行人祁新志涉嫌拒不执行判决裁定罪移送至石嘴山市公安局大武口区分局进行侦查。2、证人证言：（1）证人杨某1的证言证实，2015年，杨某1将祁新潮、祁新志、李冬梅起诉到大武口区法院，2015年9月22日法院判决祁新潮连本带息给杨杨某1还款477325元，祁新志和李冬梅负有连带清偿责任。2016年杨某1又到大武口区法院起诉祁新志，2016年5月24日，大武口区法院判决祁新志连本带息给杨某1偿还802587元。法院判决以后祁新志一直没有给过杨某1钱，杨某1向法院申请强制执行，法院还把祁新志拘留了两次。2017年，杨某1从张某2父亲张某3处得知，张某2因殴打祁新志，向祁新志赔偿15万元，祁新志却没有将该笔15万元给杨某1或法院。（2）证人张某2的证言证实，2017年6月1日，因为张某2把祁新志打了，张某2的父亲张某3、其岳父吴某1、王建兵和祁新志、祁新志的小叔祁某2商谈赔偿，后听其父亲张某3说，张某3与祁新志达成赔偿协议，张某3向祁新志赔偿15万元。当时，祁新志说外面欠的钱太多，法院冻结了他的账户，他自己的账户不能用，祁新志要求张某3必须给现金。后张某3就按照祁新志的要求给了15万现金。（3）证人吴某1的证言证实，他是张某2的岳父，2017年6月1日，因为张某2将祁新志打了，他和张某3、王建兵与祁新志、祁某2在大武口福星海鲜楼见面达成赔偿协议，并且给了祁新志赔偿款15万元现金。当时祁新志让他和祁某2将钱交给福星海鲜楼隔壁中国银行的工作人员。他和祁某2就按照祁新志的要求将现金给了中国银行的人后，银行人员将钱清点完，他和祁某2就离开了。（4）证人张某3的证言证实，因他的儿子张某2将祁新志殴打致伤，双方达成赔偿协议，祁新志要求赔偿15万元现金。2017年6月1日中午，他和吴某1、王建兵与祁新志、祁某2在朝阳街福星海鲜楼见面，后给了祁新志15万元现金。祁新志让吴某1和祁某2将钱给了福星海鲜楼旁边的中国银行的工作人员。（5）证人张某5的证言证实，因石嘴山日报社刊登了石嘴山市委、人民政府关于中央第八环境保护督察组转办事项查处情况的通报内容有祁新志的名字，祁新志要求石嘴山日报社给其赔偿。2018年2月26日，经大武口区诉前调解委员会调解，由石嘴山日报社给祁新志支付2万元的精神抚慰金，祁新志给石嘴山日报提供了户名为祁某1宁夏银行信用卡账户。2018年3月2日，石嘴山日报社通过电汇的方式给祁某1宁夏银行信用卡付款2万元。（6）证人吴某2的证言证实，祁新志经常到中国银行找梁旭明办业务，由于他和梁旭明在同一个办公室，慢慢地他就认识了祁新志，他负责中国银行信用卡催收工作，在工作中发现有十几张中国银行信用卡逾期，这些卡都是祁新志在使用，后来他就联系祁新志还款。2017年6月的一天上午，祁新志让两个男子拿着钱过来找他还信用卡，他就让祁新志派来的两个人把钱交给柜台工作人员清点，清点是15万元。后按照祁某1的要求还进了袁某等人的中国银行信用卡账户里，其中还了14多万元，剩余大约七、八千元又退还给了祁新志。（7）证人祁某2的证言证实，因张某2把祁某1打了，后张某3、吴某1、还有一个不认识的人与祁某1和他在××区饭馆商谈赔偿，当时张某3给了祁某115万现金。之后他和吴某1陪着祁某1到天桥旁边的中国银行，祁某1和吴某1把现金交给中国银行柜台工作人员。（8）证人祁某3的证言证实，祁新志与他系父子关系，祁新志是他儿子，尾号为8479建设银行卡是祁某3办理的，多年前就不使用了，现在不知道这张卡在哪里；2017年3月30日至2019年3月27日期间，他没有使用这张卡，不清楚这张卡谁在使用；2017年4月至2019年3月27日，他的尾号8479建设银行卡给祁某1的建设银行卡尾号6150存入大约63000元钱，他不知道是谁转的钱。3、被告人祁某1供述和辩解证实：（1）2016年因为没有能力履行法院判决被大武口区法院司法拘留15日。之前使用的是祁新志的名字，现在使用的是祁某1的名字，祁新志与祁某1系同一人，祁新志的身份证号×××，祁某1的身份证号是×××,2015年左右的时候，公安机关将祁新志的身份注销掉了。（2）2019年4月12日在××区被公安机关抓获，不清楚因为什么原因被抓获；2016年5月24日大武口区法院判决祁新志偿还杨某1连本带息802587元钱，2015年9月22日大武口区法院判决祁新潮偿还所欠杨某1欠款连本带息477325.4元，他是担保人，负有连带清偿责任。（3）2016年他向中央环保巡视组举报后，张某3的儿子张某2将他殴打致伤，张某3向祁某1赔款15万元，石嘴山日报社因公开了他的举报信息，给他赔偿了2万元钱。（4）张某3支付给他的15万元赔偿款，他全部用于偿还信用卡，偿还了十几张信用卡，都是中国银行信用卡，这些信用卡是他本人使用的信用卡，有一张是祁新潮的信用卡，一张是他前妻陈艳的信用卡，还有好几个他朋友的信用卡；石嘴山日报社的2万元赔偿款用来偿还他宁夏银行的信用卡欠款。（5）他与杨某1之间的民事判决生效以后，他将张某3的赔偿款，让张某3把钱交到中国银行的客户经理处，后银行告诉他将钱打到他担保的信用卡里了。石嘴山日报社赔偿的2万元转入到他提供的中国银行信用卡上了。被告人祁某1在明知法院生效的判决后，有部分还款能力却故意将所获资金偿还自己信用卡和其一直使用的他人的信用卡，造成法院法院无法执行。三、非法经营罪的证据：1、书证：（1）个体商户信息查询单证实，大武口区家美森装饰材料批发部于2014年8月26日注册成立，经营者祁某1，经营范围装饰材料的批发、零售。大武口区隆湖润峰工矿产品批发部于2015年3月19日注册成立，经营者祁某1，经营范围工矿产品批发。大武口区祁新志砂石加工厂于2010年7月13日注册成立，注销日期2013年4月23日，经营者祁新志，经营范围砂石。（2）收单商户基本资料情况表证实，银联商务股份有限公司系统记录中工商注册信息、结算账户名称为大武口区隆湖润峰工矿产品批发部，编号898640250390125，终端机（POS机）编号22470041，开户行，大武口石银村镇银行，结算账号，×××（简称尾号5105），法人信息祁某1；工商注册信息、结算账户名称为大武口区家美森装饰材料批发部，编号898640250390113，终端（POS机）编号22441410，开户行，石嘴山银行，结算账号，×××，法人信息祁某1。大武口区隆湖润峰工矿产品批发部POS机，大武口区家美森装饰材料批发部POS机系祁某1经营。（3）中国银行信用卡个人申请表证实，中国银行石嘴山市分行通过中国银行信用卡个人申请表中反映张某4、韩某1、冯某、邢某、袁某、陈艳、祁某1、王某2、祁新潮、韩某2、杨某2、陈某、余某的申请信用卡情况。（4）祁某1宁夏银行信用卡申请表及申请资料、祁某1宁夏银行信用卡交易流水明细表证实，祁某1名下的宁夏银行信用卡卡号为尾号5105，该账号于2014年6月至2018年10月期间，先后多次在祁某1自己经营的大武口区家美森装饰材料批发部、隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡消费。其中2018年3月2日11时许祁某1宁夏银行信用卡尾号5105，收到还款2万元；2018年3月2日17时48分许，通过大口区百老泉商行，银联POS机消费3万元。（5）个人信用报告六份证实，2015年2月至2019年2月期间，户名为邢某、冯某、韩某1、王某2、张某4、袁某的中国银行信用卡均存在多次逾期记录，上述人员个人征信系统受到了不良影响。（6）中国银行信用卡服务确认单证实，户名邢某，中国银行信用卡尾号3891，销户时间2018年12月12日；户名袁某，中国银行信用卡尾号9464，销户时间2018年12月12日；户名张某4，中国银行信用卡尾号2669，销户时间2018年12月14日；户名王某2，中国银行信用卡尾号4146，销户时间2019年1月7日；户名韩某1，中国银行信用卡尾号0410，销户时间2018年12月19日；户名冯某，中国银行信用卡尾号3901，销户时间2018年12月19日。（7）祁某1中国邮政储蓄银行信用卡申请表及申请资料、祁某1中国邮政储蓄银行信用卡交易流水明细表证实，祁某1名下的中国邮政储蓄银行信用卡卡号为×××（尾号4615），中国邮政储蓄银行信用卡卡号为×××（尾号2699），该两个账户的信用卡于2015年4月至2016年12月期间，先后多次在祁某1自己经营的大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、家美森装饰材料批发部POS机刷卡消费。（8）邹某中国工商银行信用卡申请表及申请资料、邹某中国工商银行信用卡交易流水明细表证实，邹某名下的中国工商银行信用卡尾号1982，该账号于2014年11月至2016年4月期间，先后多次在祁某1经营的大武口区家美森装饰材料批发部、隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡消费。（9）邹某石嘴山银行公务卡申请表及申请资料、邹某石嘴山银行信用卡交易流水明细表证实，邹某名下的石嘴山银行公务卡卡号尾号0712，该账号于2016年6月28日、2016年7月18日在祁某1经营的大武口区隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡消费共计20000元。（10）大武口区隆湖润峰工矿产品批发部和家美森装饰材料批发部银联POS机交易明细三份、石银村镇银行账户交易明细查询表一份、石嘴山银行交易流水一份证实，大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部于2014年10月13日至2019年3月24日期间交易金额共计2989460.7元。大武口区隆湖润峰工矿产品批发部于2015年至2018年12月1日交易金额为1509065.9元；大武口区家美森装饰材料批发部于2013年10月13日至2019年3月24日交易金额为1480394.8元。其中，祁某1的卡号×××，于2015年2月25日至2016年9月27日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计528083元；祁某1的卡号×××，于2015年10月17日至2019年3月24日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计127219.1元；祁某1的卡号×××，于2015年1月14日至2015年3月15日先后两次在大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计14400元；祁某1的卡号×××，于2015年2月3日至2018年6月8日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计549575.94元；祁某1的卡号×××，于2014年11月24日至2015年11月23日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计102202元；祁某1的卡号×××，于2016年1月17日至2016年12月5日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡交易共计61902元；祁新潮的信用卡尾号为4338，于2014年12月1日至2017年8月30日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计519264元；陈艳的信用卡尾号为1028，于2015年1月29日至2017年2月23日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计163552.61元；袁某的信用卡尾号为6650，于2015年3月10日至2016年6月8日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计73184元；袁某的信用卡尾号9464，于2016年7月27日至2016年8月10日先后两次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡交易共计9500元；张某4的信用卡尾号为2669，于2015年3月10日至2016年11月30日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计81178.01元；邢某的信用卡尾号为3891，于2015年3月10日至2016年9月29日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计78869.02元；王某2的信用卡尾号为4146，于2015年3月10日至2016年9月29日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计82230元；韩某1的信用卡尾号为0410，于2015年3月11日至2016年9月29日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计80093元；冯某的信用卡尾号3901，于2015年3月10日至2016年9月27日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计77034元；陈某的信用卡尾号为5063，于2015年3月10日至2016年10月18日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计81016元；余某的信用卡尾号为3408，于2015年3月11日至2015年11月15日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计52851元；韩某2的信用卡尾号为6650，于2015年3月10日至2016年4月11日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计69857元；杨某2的信用卡尾号为8412，于2015年3月11日至2015年11月15日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计37923元；邹某的信用卡尾号为1982，于2014年11月30日至2016年4月12日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计137863元；邹某的信用卡尾号为0712，于2016年6月28日至2016年7月18日先后两次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡交易共计20000元。上述人员POS机刷卡交易合计2947796.68元。2、证人证言：（1）证人冯某的证言证实，他自己从来都没有办理和使用过信用卡，中国银行信用卡（尾号3901）是祁某1以冯某、韩某1的名义办理的。祁新志使用他的信用卡，他没有在祁新志的砂石厂上过班，没有在大武口区家美森装饰材料批发部、大武口隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过，他与祁某1没有经济纠纷和任何经济往来。（2）证人韩某1的证言证实，她从来不使用信用卡，没有办理过信用卡，中国银行信用卡（尾号0410）不知道谁办理的。不知道祁新志砂石厂，也没有在砂石厂上过班，没有在大武口区家美森装饰材料批发部、大武口隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过，与祁某1没有经济纠纷和任何经济往来。（3）证人袁某的证言证实，他与邢某没有使用过中国银行信用卡，他与邢某名下的中国银行信用卡是祁新志在使用。他与邢某与祁某1没有在祁新志砂石厂上过班，也没有任何经济纠纷。他没有在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（4）证人邢某的证言证实，她与袁某系夫妻关系，她和袁某没有办理过信用卡，也没有使用过信用卡。户主邢某为中国银行信用卡（尾号3891）这张卡不是她亲自办理的，没有委托祁某1办理过信用卡，与祁某1没有经济纠纷和任何经济往来，她没有在祁新志砂石厂上过班。也没有在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（5）证人张某4的证言证实，他没有委托祁新志办理过中国银行信用卡，他名下的中国银行信用卡（尾号2669），也没有见过，不知道名下有这张信用卡，没有在大武口区祁新志沙砂石厂上过班，他与祁某1之间没有经济纠纷，他从来都不使用信用卡，没有在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（6）证人王某2的证言证实，他与祁新志之间没有经济纠纷，他名下的中国银行信用卡（尾号4146）不是他本人办理的，2019年3月，祁新志带他去银川注销他名下的中国银行信用卡时，他才知道是祁新志用他的身份证办理中国银行信用卡，他没有见过这张信用卡，不知道谁使用这张信用卡，他从来不使用信用卡，因为他不懂信用卡业务，他与祁某1之间没有任何经济纠纷，没有向祁某1借过钱。（7）证人杨某2的证言证实，2019年3月，她办理贷款时邮政储蓄银行工作人员告诉她名下有一张信用卡，她名下的信用卡产生逾期，贷款没有成功。她给祁某1打电话，才知道是祁某1用她填的信用卡申请表办理了中国银行信用卡，祁某1告诉她信用卡办理下来后，祁某1一直在使用，有两次逾期，造成了信用不良。她名下的中国银行信用卡（尾号8412）不是其本人亲自办理的，她本人没有使用过这张信用卡。她与祁某1没有经济纠纷，没有在祁新志砂石厂上过班，她本人没有用自己名下的信用卡在在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（8）证人韩某2的证言证实，2019年3月，他办理贷款时才知道自己名下有一张信用卡，他自己没有使用过任何信用卡，也不懂信用卡业务。没有见过名下的中国银行信用卡（尾号9086），他和杨某2没有使用过信用卡，他和杨某2名下的信用卡是祁某1在使用，杨某2名下的信用卡发生过逾期，他与祁某1没有经济纠纷，也没有在祁新志砂石厂上过班，也没有用自己名下的信用卡在在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（9）证人余某的证言证实，她没有办理和使用过任何信用卡，不知道自己名下有一张中国银行信用卡（尾号3408），她与祁某1之间没有经济纠纷，也没有在祁新志砂石厂上过班，不认识祁某1（祁新志），她本人没有用自己名下的中国银行信用卡在在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（10）证人陈某的证言证实，他认识祁某1，没有办理过信用卡，也不使用信用卡。2016年办理贷款时知道自己名下有一张中国信用卡逾期，名下的中国银行信用卡（尾号5063）不清楚谁办理的，也没有见过这张卡。没有在祁新志砂石厂上过班，没有与祁某1之间发生过经济纠纷，其本人没有用自己名下的中国银行信用卡在在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（11）证人邹某的证言证实，他名下有两张公务卡，一张是石嘴山银行公务卡（卡号×××），一张是中国工商银行公务卡（卡号×××）；这两张公务卡是他自己申请办理的。祁某1为了给别人倒账还钱，让他借给祁某1使用一段时间，2016年他将石嘴山银行公务卡借给了祁某1，2015年将中国工商银行公务卡借给了祁某1。祁某1用了石嘴山银行公务卡一个多月，中国工商银行公务卡借用了2年左右。他不知道谁经营大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部，不清楚祁某1将两张公务卡透支出来的钱用于何处。3、被告人祁某1供述和辩解证实：（1）祁某1经营大武口区家美森装饰材料批发部、润峰工矿产品批发部，并且以上述两个商户名称办理了POS机，两台POS机都是祁某1自己使用。（2）两台POS机刷过祁某1自己的信用卡，刷过祁某1担保办理的信用卡，再没有刷过其他卡，POS机刷出来的钱，平时用于祁某1自己的生活消费，还用刷出来的钱倒着还祁某1担保的信用卡。（3）祁某1办理过中国银行、宁夏银行、工商银行信用卡；祁某1认识袁某、邢某，袁某、邢某在大武口区百花市场天桥旁边的中国银行帮助祁某1办理过中国银行信用卡；祁某1带着袁某到大武口区百花市场天桥旁边的中国银行在袁某的授权下，用袁某和邢某的身份证各办了一张中国银行信用卡，袁某、邢某的中国银行信用卡办理下来后，祁某1用POS机刷出来的钱，还了借袁某的钱。祁某1就拿着袁某和邢某的中国银行信用卡互相倒账，造成逾期多次，钱还清之后，祁某1就和袁某去银川的中国银行宁夏分行注销了袁某和邢某名下的中国银行信用卡。祁某1一直拿着袁某、邢某的中国银行信用卡进行还卡、养卡、倒账。祁某1除了用袁某和邢某的信用卡外，还有其他人的中国银行信用卡，具体都有谁的，以中国银行信用卡的还卡记录为准。（4）祁某1认识王某2，问王某2借了5000元钱，王某2帮祁某1办理过中国银行信用卡，王某2的信用卡是祁某1在用。（5）祁某1认识张某4，问张某4借了5000元钱左右，因为没有还钱，祁某1就让张某4在大武口区百花市场天桥旁边中国银行办理了一张中国银行信用卡，张某4的信用卡一直是祁某1在使用，来回倒账，额度是6000元。（6）祁某1认识冯某、韩某1，欠冯某的钱一直没有还，祁某1就让冯某在大武口区百花市场天桥旁边办了一张中国银行的信用卡，用韩某1的身份证也办了一张中国银行的信用卡，冯某和韩某1的中国银行信用卡额度一共10000元左右，用POS机将钱刷出来后给冯某还了账，祁某1就还冯某和韩某1的信用卡。韩某1、冯某的中国银行信用卡是祁某1在使用。（7）大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部店面开业之后一直没有过生意，POS机办理好了后，祁某1就用POS机刷信用卡来回倒账，倒还祁某1、袁某、邢某、韩某1、张某4、王某2、冯某、祁新潮、陈艳、杨某2、韩某2名下的中国银行信用卡。两台POS机刷卡套现金额多少祁某1不知道，每个月的银行还款时间都不一样，每个月都要来回倒账。祁某1用杨某2和韩某2的信用卡来回倒账，也造成多次逾期，祁某1介绍杨某2和韩某2办理了中国银行信用卡，祁某1就一直给杨某2、韩某2倒账还信用卡。被告人祁某1为了“还卡、养卡、倒账”，通过其自己经营的名为大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部两台POS机，用自己信用卡，其哥哥祁新潮、其前妻陈艳信用卡和自己非法持有的袁某等人信用卡，进行套现刷卡。原判认为，被告人祁某1对人民法院已经发生法律效力的判决、裁定有执行能力而拒不执行，情节严重，其行为已构成拒不执行判决、裁定罪；被告人祁某1违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式向持卡人直接支付现金，扰乱了国家正常的金融秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人祁某1一人犯数罪，应实行数罪并罚。被告人祁某1在收到他人赔偿款和补偿款后规避履行人民法院生效判决所确定的义务，偿还银行信用卡欠款，属于有执行能力执行而不执行人民法院判决确定的义务，应当追究其刑事责任。被告人祁某1及其辩护人认为被告人不构成拒不执行法院判决裁定罪的理由不能成立。被告人祁某1依法注册成立了大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部，并办理销售终端机具，在没有真实业务发生的情况下刷卡套现，扰乱了国家金融秩序，被告人及其辩护人的辩解理由不能成立。被告人祁某1系抓获归案，其行为不符合自首的有关规定，其辩护人认为被告人的行为构成自首的意见不能成立。被告人祁某1如实供述主要案件事实，可从轻处罚。辩护人其他意见符合法律规定的，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十三条第一款、第二百二十五条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决：被告人祁某1犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑一年，并处罚金1万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金5万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金6万元。一审宣判后，原审被告人祁某1不服，向本院提出上诉，上诉人祁某1认为，自己与办案民警预约自首，应认定具有自首情节，同时自己具有初犯、偶犯，无违法所得、在羁押期间检举他人犯罪系立功等情节，请求二审法院撤销原判，依法酌情从轻改判刑罚，减免罚金。辩护人张某1、王某1的辩护意见同上诉人的上诉理由，同时提出在拒不执行判决、裁定罪中，第一执行主体是祁新潮，原判在没有追究祁新潮的刑事责任下，直接判处上诉人构成拒不执行判决、裁定罪处罚不公；上诉人祁某1使用信用卡刷卡，属于正常的交易行为，并不违反法律的禁止性规定，建议改判上诉人缓刑。上诉人在二审审理期间未提交新的证据。二审经审理查明的事实与原审认定的事实一致,本院依法予以确认。本院认为，上诉人祁某1对人民法院已经发生法律效力的判决、裁定有执行能力而拒不执行，情节严重，其行为已构成拒不执行判决、裁定罪；上诉人祁某1违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式向持卡人直接支付现金，扰乱了国家正常的金融秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。原公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分。关于上诉人祁某1及其辩护人提出的自己与办案民警预约自首，应认定具有自首情节，同时自己具有初犯、偶犯，无违法所得、在羁押期间检举他人犯罪系立功等情节，请求二审法院撤销原判，依法酌情从轻改判刑罚，减免罚金的上诉理由及辩护意见，经查，上诉人系被公安机关抓获归案，不符合自首的法定构成要件，同时对上诉人提出的自首、立功情节亦无相关证据证实，故上诉人及其辩护人的该上诉理由及辩护意见不符合本案事实和相关法律规定，本院不予采纳。关于辩护人张某1、王某1提出的在拒不执行判决、裁定罪中，第一执行主体是祁新潮，原判在没有追究祁新潮的刑事责任下，直接判处上诉人构成拒不执行判决、裁定罪处罚不公；上诉人祁某1使用信用卡刷卡，属于正常的交易行为，并不违反法律的禁止性规定，建议改判上诉人缓刑的辩护意见，经查，祁新潮虽与上诉人祁某1同为涉案民事案件的执行主体，其是否被追究拒不执行判决裁定的刑事责任对本案并不产生影响，不妨碍公诉机关指控上诉人构成拒不执行判决裁定罪；使用信用卡刷卡是属于正常的交易行为，并不违反法律的禁止性规定，但在没有真实业务发生的情况下刷卡套现，且累计循环刷卡套现290余万元，则对国家金融秩序造成影响，违反了国家相关法律规定，应予追究刑事责任，故辩护人的上述辩护意见不能成立，本院不予支持。综上，原判认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款、第二百四十四条之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 王丽娟审判员 陈浩峰审判员 吕晓芳 二○二○年七月十五日书记员 梁嘉乐附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉，第二审人民法院应当依法作出判决。第二百四十四条第二审的判决、裁定和最高人民法院的判决、裁定，都是终审的判决、裁定。