安徽省金寨县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖1524刑初92号 公诉机关金寨县人民检察院。 被告人冯克秀，女，汉族，1962年11月21日出生于安徽省金寨县，小学文化，经营百货批发，户籍地金寨县，经常居住地金寨县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月19日被金寨县公安局刑事拘留，2019年7月25日被金寨县人民检察院批准逮捕，次日由金寨县公安局执行逮捕，现羁押于金寨县看守所。 辩护人蔡广明，安徽梅山律师事务所律师。 金寨县人民检察院以金寨检一部刑诉[2020]69号起诉书指控被告人冯克秀犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月7日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金寨县人民检察院指派检察员杨灿出庭支持公诉，被告人冯克秀及其辩护人蔡广明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：自2009年以来，被告人冯克秀与其丈夫许政德（2013年死亡）在古碑镇古碑街道经营批发部期间，以购进酒、经营需要资金周转等理由，承诺支付月利率0.8%至1.5%不等的利息，并通过“口口相传”、打电话借钱等方式，向社会不特定对象35人非法吸收公众存款共计346.4万元。其中向陶某1借款5万元，向李某2借款27万元，向刘某1借款5万元，向徐某1借款5万元，向徐某2借款5万元，向袁某1借款15万元，向熊某借款5万元，向余某1借款19万元，向袁某2借款10万元，向俞某1借款6万元，向刘某2借款25.5万元，向李某1借款8万元，向张某1借款8万元，向段某借款10万元，向俞某2借款5万元，向占某1借款10万元，向张某2借款3万元，向宋某1借款10万元，向葛某借款20万元，向屈某借款20.5万元，向陈某借款3万元，向胡某1借款5万元，向匡某借款5万元。另外，通过他人介绍向余某2借款9万元，向胡某2借款2万元，向卢某借款10万元，向董某借款15万元，向宋某2借款7万元，向胡某3借款3万元，向陶某2借款17万元，向叶某借款8万元，向汪某借款14万元，向吕某借款6.4万元，向余某3借款10万元，向占某2借款10万元。截止至案发，冯克秀归还少部分上述借款本金。 公诉机关向本院移送了下列证据：1.常住人口信息表、到案经过、前科及在逃情况查询证明、借条等书证；2.证人许某、杜某、李某1、陶某1、胡某1、段某等人的证言；3.被告人冯克秀的供述与辩解。认为，被告人冯克秀非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人冯克秀到案后如实供述犯罪事实，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。被告人冯克秀自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以依法从宽处理。综上，建议判处被告人冯克秀有期徒刑三至四年，并处罚金。 被告人冯克秀对指控的事实无异议，自愿认罪认罚并签署了认罪认罚具结书。 冯克秀的辩护人对指控的罪名、事实及量刑建议无异议，恳请法庭对冯克秀判处有期徒刑三年并适用缓刑。理由如下：被告人非法吸收的资金用于正常的经营；吸收公众存款的方法是最原始的“口口相传”，所涉及的对象为被告人居住地附近的人员，社会影响小；300多万元的犯罪金额中有许多是被告人丈夫许政德经手的，被告人只是参与者；案发后，还了370909元，积极认罪悔罪；取得了部分被害人的谅解。 经审理查明：自2009年以来，被告人冯克秀与其丈夫许政德（2013年死亡）在古碑镇古碑街道经营批发部期间，以经营需要资金周转等理由，承诺支付月利率0.8%至1.5%不等的利息，并通过“口口相传”、打电话借钱等方式，向社会不特定对象35人非法吸收公众存款共计346.4万元。其中向陶某1借款5万元，向李某2借款27万元，向刘某1借款5万元，向徐某1借款5万元，向徐某2借款5万元，向袁某1借款15万元，向熊某借款5万元，向余某1借款19万元，向袁某2借款10万元，向俞某1借款6万元，向刘某2借款25.5万元，向李某1借款8万元，向张某1借款8万元，向段某借款10万元，向俞某2借款5万元，向占某1借款10万元，向张某2借款3万元，向宋某1借款10万元，向葛某借款20万元，向屈某借款20.5万元，向陈某借款3万元，向胡某1借款5万元，向匡某借款5万元。另外，通过他人介绍向余某2借款9万元，向胡某2借款2万元，向卢某借款10万元，向董某借款15万元，向宋某2借款7万元，向胡某3借款3万元，向陶某2借款17万元，向叶某借款8万元，向汪某借款14万元，向吕某借款6.4万元，向余某3借款10万元，向占某2借款10万元。后冯克秀以货物抵款，抵付了部分集资参与人的损失。 2019年6月18日，被告人冯克秀被抓获归案，到案后，如实供述了非法吸收公众存款的事实。 上述事实，被告人冯克秀在开庭审理过程中亦无异议，且有户籍信息，到案经过，前科及在逃情况查询证明，借条，分期还款协议书，谅解书，许政德的死亡证明，占某1、李某2和袁某2的证明等书证；证人许某、杜某、李某1、陶某1、李某2、刘某1、徐某1、徐某2、袁某1、熊某、余某1、袁某2、俞某1、刘某2、李某1、张某1、段某、俞某2、占某1、张某2、宋某1、葛某、屈某、陈某、胡某1、匡某、余某2、胡某2、卢某、董某、宋某2、胡某3、陶某2、叶某、汪某、吕某、余某3、占某2的证言；被告人冯克秀的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人冯克秀违反国家金融管理法律规定，未经批准、非法向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人的犯罪行为依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，依法予以确认。被告人冯克秀到案后如实供述犯罪事实、自愿认罪认罚、案发后以货抵付了少部分借款、取得部分集资参与人的谅解，可从轻处罚。辩护人关于被告人具有上述从轻处罚情节的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。综合被告人的犯罪事实及量刑情节，不宜适用缓刑，辩护人提出对冯克秀适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出案发后被告人以货物抵付了集资参与人30余万元，证据不足，具体数额无法认定，可在后期退赔中予以解决。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人冯克秀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月18日起至2022年8月17日止；罚金于判决生效后三日内缴纳）。 二、责令被告人冯克秀退赔各集资参与人损失。 如不服本判决，可在收到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 兵 审 判 员  杨显明 审 判 员  何昭莲 二〇二〇年七月十日 法官助理  桂罗娜 书 记 员  金婷婷 附相关法律条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。