河北省黄骅市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0983刑初119号 公诉机关河北省黄骅市人民检察院。 被告人李某明，男，1981年9月15日出生，汉族，高中文化，药剂师，河北省黄骅市人，现住沧州市。因涉嫌犯诈骗罪，2019年6月30日被黄骅市公安局刑事拘留。经黄骅市人民检察院批准，2019年8月6日被执行逮捕。现押于黄骅市看守所。 辩护人李秀树，河北东方伟业律师事务所律师。 辩护人许国强，河北东方伟业律师事务所律师。 黄骅市人民检察院以黄检一部刑诉〔2020〕84号起诉书指控被告人李某明犯诈骗罪，于2020年3月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄骅市人民检察院指派检察员张德锋出庭支持公诉，被告人李某明及辩护人李秀树、许国强到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 黄骅市人民检察院指控： 一、诈骗罪、伪造国家机关证件罪 2017年5月至2018年11月，被告人李某明虚构其与黄骅市农商银行下属部分支行工作人员有关系，可以开展倒贷业务获利的事实，取得被害人张某、田某的信任，双方约定由张某、田某提供资金，李某明具体负责倒贷业务，并对获利分成。后张某、田某将大量资金交付给李某明开展倒贷业务，从始至终，李某明未进行倒贷业务。在虚假倒贷的业务事发前后，为隐匿张某、田某所提供资金，2018年7月至2019年1月，李某明伪造离婚证以其儿子李某文名义在南大港碧桂园柏丽湾购买住宅两套，购买沧州市高新区；以其父李某廷名义购买荣盛名邸5号楼2单元502楼房一套，2019年1月11日，该购楼款2222725元退至李某廷账户，后被李某明取现隐匿。经沧州市骅源会计师事务所有限责任公司审计认定，李某明骗取张某人民币6502900元、骗取田某人民币1590606元。经黄骅市婚姻登记处认定李某明离婚证信息不存在。 二、骗取贷款罪 2016年底，被告人李某明虚构将其名下所有的沧州市兰亭苑小区5号2单元2502室卖给其妹李某1的事实，以李某1从其手中购买该楼房需要贷款为由骗取民生银行沧州分行贷款人民币122万元，后李某明将该笔贷款用于归还个人债务。案发前该笔贷款已归还。 针对上述指控，公诉机关向法庭出示了相关证据，公诉机关认为，被告人李某明之行为已构成诈骗罪，提请本院依法判处。 被告人李某明认罪认罚。 辩护人辩称，1、对公诉机关指控李某明犯诈骗罪、伪造国家机关证件罪、骗取贷款罪不持异议。2、被告人李某明具有以下法定和酌定从轻处罚情节。李某明在伪造国家机关证件罪、骗取贷款罪中的行为构成自首，具有法定从轻或减轻处罚情节；李某明认罪认罚，应从宽处罚；本案中被害人张某、田某均有过错；被告人李某明法律意识淡薄，主观恶意小。综上，被告人李某明行为构成诈骗罪、伪造国家机关证件罪和骗取贷款罪，但其具有法定和酌定从轻、减轻情节，请法庭对其公正判决。 经审理查明： 一、诈骗罪、伪造国家机关证件罪 2017年5月至2018年11月，被告人李某明虚构其与黄骅市农商银行下属部分支行工作人员有关系，可以开展倒贷业务获利的事实，取得被害人张某、田某的信任，后张某、田某将大量资金交付给李某明开展倒贷业务，但李某明从始至终并未进行该项业务。后为隐匿张某、田某所提供资金，2018年7月至2019年1月，李某明伪造离婚证以其儿子李某文名义在南大港碧桂园柏丽湾购买住宅两套，购买沧州市高新区；以其父李某廷名义购买荣盛名邸5号楼2单元502楼房一套。2019年1月11日，荣盛名邸5号楼2单元502楼房购楼款2222725元退至李某廷账户，后被李某明取现隐匿。经沧州市骅源会计师事务所有限责任公司审计认定，李某明骗取张某人民币6502900元、骗取田某人民币6090606元（扣除紫御华府Ｈ5号楼101别墅一套抵顶4500000元，尚有1590606元未返还）。经黄骅市婚姻登记处认定李某明离婚证信息不存在。 二、骗取贷款罪 2016年底，被告人李某明虚构将其名下所有的沧州市兰亭苑小区5号2单元2502室卖给其妹李某1的事实，以李某1从其手中购买该楼房需要贷款为由骗取民生银行沧州分行贷款人民币122万元，后李某明将该笔贷款用于归还个人债务。案发前该笔贷款已归还。 认定上述事实并经庭审质证、确认的证据有： 一、诈骗罪、伪造国家机关证件罪 1、李某明供述，其当时根本没有进行倒贷业务，怕虚构的倒贷业务被暴露，就想以其儿子和父亲的名义买下房产。如果对方查出这些房产其就用这些房产抵账。如果对方查不到这些房产，其假倒贷的事暴露后就认账，认头还对方钱，这些房产就可以留给其儿子和父亲了。其在碧桂园购买的两套楼是用假离婚证办的。荣盛名邸退房款是其和妹夫郭某磊取得现金，其拿着现金都还账了。 其当时自己开的几个药房都在亏损，向张某等人借的钱利息比较高，虽借的钱用于药店经营，但药店还是不景气，欠张某等人的钱无法偿还，又由于自己征信不好无法在银行进行贷款业务，其就找到妹妹李某1，让她帮其办理银行贷款。其先将名下兰亭苑的楼房过户到李某1名下，后让李某1用这房做抵押在银行办理贷款。其当时和李某1说用兰亭苑的房贷款干药店，其具体怎么用的贷款李某1不知道。其与李某1签的购房合同是其找中介公司弄的，购房合同内容其没有仔细看，也没按照合同内容执行。 2018年10月31日其诈骗行为被发现后，11月1日张某、田某找到其家，其给二人每人转款65000元。当天在沧州不动产交易中心把紫御华府的别墅（有房产证）过户到高某1名下，张某、田某都同意了。其还给张某和高某1写了一张欠条和协议，田某说只写高某1就行，他的事都由高某1一个人负责。主要内容是将其没有房产证的南大港碧桂园2套房产、荣盛名邸1套房产及这套别墅抵押给张某和高某1作为补偿，并把碧桂园2套和荣盛名邸1套房的购房合同和发票给了张某。后来经过计算其和他们之间账目有很大差距，其就和他俩核实账目，但一直没有商量好，所以其就把荣盛名邸楼房登报挂失并退房了，其告诉了张某退房的事，并答应他将其住的兰亭苑的房抵给他。 其还用过名下邮政银行和民生银行卡给张某、田某转过钱，他们没有给其往这两张卡上转过钱。 2、张某陈述，李某明是干灵芝堂药店的，崔某英和李某明是夫妻，其和崔某英是老乡，通过崔某英认识了李某明。2017年5月23日，李某明、崔某英说他们和黄骅市农商银行吕桥所的主任郑某庚是同学，可做倒贷业务赚钱，利息千分之五，再把利息的40%付给李某明。这样其和李某明加了微信，李某明把账号发给了其。李某明微信或电话通知其，某个农商银行倒贷用多少钱，用款天数，其扣除千分之五利息后将款打入李某明农业银行吕桥的账户，其当天下午6点以后到药店找崔某英领取借条（实际打款扣除利息）。回款后，其再将利息的40%打入崔某英账户，2018年4月份李某明让其直接扣除利息的千分之三。当时双方合作相当好，李某明按照约定时间一般在10天内就把本金和利息给其打过来。2018年10月24日，李某明说农商银行所有下属点，郑某庚都能全部疏通，有大量的业务，需要几千万的资金。这样其从24日至31日分24笔，给李某明农业银行的账户打入1217万元，由崔某英出具借条，每笔借条都约定还款日期。到了2018年11月1日，是24日打款481万回款的日子，其担心借款安全，从上午就联系李某明，让他催款。李某明当天中午微信给其回话，说信用社主任下午2点开会，款打不了，还说他同学郑某庚联系不上。当天晚上7点多李某明给其发位置，让其过去商量怎么办，其和另一个借给他钱叫高某1的人一起去了肃宁县蓝水酒店307房间找李某明。李某明领着其几人一起到黄骅郑某庚住的小区找郑主任，但李某明说不知哪个楼，也不知开的什么车，几人黑灯瞎火的在小区转了一圈，也没找到郑主任，其和高某1决定当晚住在黄骅，准备第二天继续找郑主任。第二天早上5点准备起来找人时，李某明说别找了，这事不是真的，钱他用了，说他买了四套房，另外的钱还贷款了。其一共被李某明骗了11879000元，通过其女儿张某玲的账户汇款2987110元，儿子张某4的账户汇款6655780元，儿媳妇郭某秀的账户汇款2236110元。 2018年11月1日在沧州市的时候，李某明自愿和我们签了一个字据，主要内容就是李某明把紫御华府一栋别墅、南大港碧桂园2套楼、荣盛名邸1套房都给其和高某1，承诺南大港碧桂园2套楼、荣盛名邸1套房都赔偿给其，但后来其多次催李某明办理过户手续，他都以老家有事推脱，在这期间也就是2019年1月11日李某明就私自将荣盛名邸楼房退款200多万，也不提还账的事，只提对账。李某明只将荣盛名邸购房收据给其了，购房协议其没看到。南大港碧桂园2套楼的协议和发票其都没看见。后来公安通缉李某明后，他才和其儿子说用兰亭苑的住宅楼和碧桂园2套房抵顶其一部分账。 2018年7月10日高某1替其给李某明转账120万，所以审计报告中其本金数减去120万元计算到田某、高某1本金中，审计的总金额没有异议。 3、田某陈述，李某明利用倒贷的方式骗取其钱款，尚欠610万没还，还欠高某1多少其不清楚。其给李某明汇款是通过其个人银行账户、田伟峰银行账户。 2018年11月1日下午2点左右，李某明给其和张某、高某1打电话说他自己名下有几套房子，准备将房子过户给我们。我们和李某明在沧州市不动产中心见得面，李某明拿着一个紫御华府别墅的房证、荣盛名邸一套房的收条（李某明父亲的名字）、南大港碧桂园2套房的买房协议。李某明说先把别墅过户给我们，这套房是他2018年8月份花430万元买的，当时其和张某都没有带身份证，高某1带着身份证和户口本了，其和高某1、张某就在房产交易中心写了个协议，内容就是别墅属于其三人，把别墅过户到高某1名下，过户费张某交了15万，其交了5万，高某1交了10万元。李某明其他房产没有房产证无法过户，李某明说他自己协商，第二天他就改变主意其他房产不给我们了。 4、高某1陈述，2018年4、5月份其战友田某找到其说他认识一个叫李某明的干银行倒贷业务。田某干了有段时间了，这个业务比较靠谱，他已经考察过，每次都能按时到账，但他现在资金周转不过来，让其也参与倒贷业务，每天按千分之二的利息，其就同意跟田某干倒贷业务。其从答应后就经常给李某明一张农行卡62×××79转账，一般一次一个星期左右，田某将其本金和利息转过来，需要给李某明转账时再转，李某明返钱直接返到田某那，李某明没有给其打过钱。2018年10月30日19时左右田某给其打电话称倒贷业务出事了，其和肖某祥找到田某，又找到张某，四个人一起到肃宁一个宾馆找到李某明，他说信用社的信贷经理跑了，我们又连夜赶到黄骅一个小区，当时已经晚上11点左右了，我们在这个小区转了一圈也没找到信贷经理的车，李某明只认识信贷经理的轿车，不知道具体的楼号和单元。找了约一两个小时，我们在小区附近宾馆开了两个房间住下，第二天早上5点左右李某明就说实话了，根本没有什么信用社倒贷业务，李某明骗了张某和田某。李某明说他有几套房，把房给我们再去借点钱还。当天约8点左右，李某明带着我们到他老家拿了身份证和户口页，把沧州市高新区吉林大道紫御华府Ｈ5＃楼101室一套别墅过户给其，这套别墅有房证。下午2点左右我们又来到沧州市不动产交易中心，李某明拿着他的相关手续及证件，其也拿着相关手续及证件将别墅过户到其名下。这套别墅抵了450万元。 4、李某明农业银行62×××79流水清单及借条24份、网上银行电子回单 5、张某彬证言证实，其是黄骅市周青庄农商银行分理处主任，认识郑某庚。2018年期间郑某庚没有介绍别人在该分理处进行倒贷业务。 6、郑某庚证言证实，其是黄骅市农商银行吕桥支行客户经理，主要负责银行的贷款业务。其认识李某明，和他不是同学关系。2017年8月份李某明在银行贷过款，2018年8月份左右还清。其也没有给李某明介绍到羊三木、周青庄、齐家务等农商银行倒贷业务。 7、张某刚证言证实，其是黄骅市农商银行羊三木支行主任，认识郑某庚，不认识李某明。郑某庚没有介绍别人在该行进行倒贷业务。 8、胡某钧证言证实，其是黄骅市农商银行齐家务支行主任，认识郑某庚，不认识李某明。郑某庚没有介绍别人在该行进行倒贷业务。 9、李某廷证言证实，其是李某明父亲。2013年3月份其和老伴搬到了李某1在沧州租的房子，当时李某明两口子在药店住。其找了一个保洁的工作，和老伴主要照顾李某明的女儿。6月份其和老伴带着孙女才搬到兰亭苑5号楼2单元2502室，其和老伴一直带着身份证和户口本。2013年底，其一个人回老家照顾父母，身份证、户口本就一直放在李某明家。沧州银行卡号62×××27的银行卡是其在皇家壹里干保洁时的工资卡，其没有用这张卡取过2222725元，其也不知道李某明买房的事。 10、郭某磊证言证实，2019年1月12日至13日其用李某廷的银行卡取过220万现金，是李某明让其拿着李某廷的一张沧州银行的银行卡和身份证帮他取的。取完后的第二天其给了李某明135万元现金，剩下的85万元李某明让其先存到其卡上，他用其再给转账，其按照李某明说的先后给两个人转账11万，还了其4万元，剩下的70万元在2019年1月29日李某明让其取现，其把现金给李某明了。具体为什么用李某廷的卡其不知道。 11、李某明以李某廷名义购买沧州保盛房地产开发有限公司荣盛名邸5号楼2单元502室相关材料及付款记录，总房款2222725元。 12、李某廷62×××27的银行卡流水清单，2019年1月11日沧州保盛房地产开发有限公司汇2222725元退楼款。 13、李某廷、郭某磊银行流水清单，证实取现情况。 14、查封决定书，查封李某明沧州市兰亭苑5号楼2单元2502室房产一处；查封李某明黄骅市南大港碧桂园.柏丽湾住宅小区5号楼2单元601-602室房产两栋。 15、李某明购买南大港碧桂园楼房相关手续及收据证实，李某明以李某文名义购买南大港碧桂园.柏丽湾住宅小区5号楼2-601总金额873889元；南大港碧桂园.柏丽湾住宅小区5号楼2-602总金额919260元。 16、高强证实，大概在2018年9月份卖给李某明一栋位于沧州市高新区，价值447万元（不含过户费、中介费等）。 17、李某明以儿子李某文名义购买沧州市高新区交易材料。 18、黄骅市婚姻登记处证明，经查未查询到李某明离婚证字号L132930-2017-002912信息。 19、沧州骅源会计师事务所有限责任公司审计报告及补充说明证实，李某明骗取张某6502900元未归还，骗取田某6090606元未归还（未抵减李某明过户给高某1的紫御华府别墅价值）。 20、证人李某、白某1、王某、马某、白某2、康某、吕某证实李某明向其借款情况。 二、骗取贷款罪 1、李某1证言证实，其是李某明妹妹，现李某明居住的兰亭苑小区5-2-2502室房产证是其的，但实际是李某明的房产。房子是2017年底过的户，当时李某明想用兰亭苑小区的房子做抵押在银行贷款，因为他的银行信用不行，他看其能在银行贷款就将这套楼房过户到其名下，以其的身份在沧州御河新城小区一个民生银行用兰亭苑的房子做的抵押贷款，贷款金额记不清了。贷款下来后其就把钱全部转到李某明民生银行卡上，银行的贷款一直是李某明在还。李某明没有在其这借过大额钱，其银行账户大额转账是李某明还房贷的钱。当时其与李某明签的购房合同内容其不知道，他让其签字其就签了。 3、郭某磊证言证实，其和李某1是夫妻。李某1用兰亭苑的房产贷款当时和其说李某明用钱贷款，但李某明征信不行让以李某1的名义贷款，具体的事其不清楚，李某1只让其到民生银行签了个字。 2、兰亭苑小区5-2-2502抵押贷款相关手续及中国民生银行客户贷款情况表证实，该笔贷款122万元已结清。 另有李某1、崔某英银行流水、抓获经过、说明、户籍信息等证据在案佐证，并于以上证据相互印证。 本院认为，被告人李某明以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人李某明在诈骗被害人钱财后，为隐匿财产使用伪造的离婚证购买房产，其行为已构成伪造国家机关证件罪；被告人李某明用欺骗手段取得银行贷款，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关对以上罪名指控成立。被告人李某明触犯数罪，依法实行并罚。到案后，被告人李某明如实供述，认罪认罚具结，酌情对其从轻处罚。依法追缴被告人李某明诈骗款购买的南大港碧桂园.柏丽湾住宅小区5号楼2-601室房产一套，总金额873889元；南大港碧桂园.柏丽湾住宅小区5号楼2-602室房产一套，总金额919260元。依法责令被告人李某明退赔被害人张某损失4709751元，退赔田某损失1590606元。李某明辩护人关于被告人认罪认罚应从轻处罚的辩护意见予以采纳，其他辩护意见与查明事实不符，不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条、第一百七十五条之一、第六十九条、第五十五条、第五十六条、第六十四条，《最高人民法院》第十条第二款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人李某明犯诈骗罪，判处有期徒刑有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元，剥夺政治权利一年；犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币二十一万五千元，剥夺政治权利一年。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月30日起至2029年12月29日止） 二、追缴被告人李某明南大港碧桂园.柏丽湾住宅小区5号楼2-601室房产一套，总金额873889元；南大港碧桂园.柏丽湾住宅小区5号楼2-602室房产一套，总金额919260元，退赔被害人张某。 三、责令被告人李某明退赔被害人张某损失4709751元，退赔田某损失1590606元。 以上所判罚金限本判决生效之日起五日内缴清。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  夏丽萍 审 判 员  龚长华 人民陪审员  牟晓阳 二〇二〇年七月十六日 书 记 员  刘 媛