台州市椒江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙1002刑初143号公诉机关台州市椒江区人民检察院。被告人李欠舟，男，1971年1月13日出生于浙江省台州市，汉族，小学文化，经商，住台州市椒江区。2019年7月8日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年8月14日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人孙林剑，浙江永联律师事务所律师。被告人潘海洲，男，1974年5月10日出生于浙江省台州市，汉族，大专文化，无业，住台州市椒江区，现住台州市椒江区。2019年7月8日因本案被台州市公安局椒江分局刑事拘留，同年8月14日经台州市椒江区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市看守所。辩护人陈程飞，浙江海贸律师事务所律师。台州市椒江区人民检察院以台椒检二部刑诉〔2020〕217号起诉书指控被告人李欠舟、潘海洲犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市椒江区人民检察院指派检察员卢晓出庭支持公诉，被告人李欠舟及其辩护人孙林剑、被告人潘海洲及其辩护人陈程飞到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2016年至2019年7月间，被告人李欠舟、潘海洲未经国家金融部门许可，在台州市椒江区葭沚街道等地，以朋友贷款需资金周转等理由，许以高额回报或者高额利息，向杨永军、陈法利、李成方等数十名社会不特定对象非法吸收存款。其中李欠舟非法吸收存款33529.340955万余元（人民币，下同），造成损失可计算金额4781.440055万元，潘海洲非法吸收存款19591.9045万余元，造成损失可计算金额3829.685万元。具体事实如下：1.李欠舟、潘海洲向李金国吸收存款310.54万元；2.李欠舟、潘海洲向王斌吸收存款500万元，造成损失250万元；3.李欠舟、潘海洲向张利萍吸收存款60万元，造成损失28.74万元；4.李欠舟、潘海洲向陈和根、黄亚萍、洪永国合计吸收存款1499.65万元，造成损失263.02万元；5.李欠舟、潘海洲向李昌财吸收存款700万元，造成损失548.74万元；6.李欠舟、潘海洲向杨小龙吸收存款400元，造成损失200万元；7.李欠舟、潘海洲向何金希吸收存款195.2万元，造成损失195.2万元；8.李欠舟、潘海洲向蒋桂军吸收存款2896.2万元，造成损失110.77万元；9.李欠舟、潘海洲向杨永军吸收存款5023.1095万余元；10.李欠舟、潘海洲向李成方吸收存款3641.225万元，造成损失196.4万元；11.李欠舟、潘海洲向杨金友吸收存款2305.98万元，造成损失1774.43万元；12.李欠舟、潘海洲向朱贤金吸收存款2060万元，造成损失262.385万元；13.李欠舟向陈法利吸收存款13937.436455万元，造成损失951.755055万元。2019年7月8日，公安民警在江苏省徐州市睢宁县抓获被告人李欠舟、潘海洲，扣押李欠舟的人民币3万元、潘海洲的人民币0.8万元。审查起诉阶段，二被告人均自愿签署了认罪认罚具结书。公诉机关当庭对涉案部分金额进行调整，建议对被告人李欠舟判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二十万元，对被告人潘海洲判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十五万元。上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有集资参与人李金国、陈和根、黄亚萍、洪永国、王斌、张利萍、何金希、李昌财、杨小龙、陈法利、蒋桂军、杨金友、杨永军、李成方、朱贤金和证人张某、李某1、马某、李某2、杨某1、董某、项某、李某3、李某4、李某5、杨某2的证言、扣押决定书、扣押清单、收条、手机银行转账凭证、转账回执单、微信聊天记录、借条复印件及照片、通信截图、短信聊天记录、银行账户信息及交易明细、借贷关系明细表、不动产登记情况查询结果证明书及查封通知书、个人信用报告、公司征信报告、营业执照、公司登记情况、民事判决书、委托服务协议、户籍证明、到案经过、情况说明、搜查笔录、扣押笔录及认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李欠舟、潘海洲违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，其中李欠舟非法吸收存款33529.340955万余元，给集资参与人造成直接经济损失可计算金额4781.440055万元，潘海洲非法吸收存款19591.9045万余元，给集资参与人造成直接经济损失可计算金额3829.685万元，均属数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。被告人李欠舟、潘海洲到案后如实供述自己的罪行，是坦白，在审查起诉阶段自愿签署认罪认罚具结书，依法予以从轻从宽处罚。被告人李欠舟的辩护人辩称：1.李欠舟是初犯，无前科劣迹，有坦白情节，在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书，认罪态度较好，有悔罪表现。2.本案案发事出有因，是因银行对李欠舟进行撤贷，导致其作为商人经营所用的资金无法周转。综上，请求对李欠舟在量刑时从轻考虑。审理认为，银行未放贷、资金无法周转不是实施犯罪行为的理由，故对该部分辩护意见不予采纳，其他所辩属实，予以采纳。被告人潘海洲的辩护人辩称：1.潘海洲是初犯，具有坦白情节，认罪态度好。2.结合本案证据，吸收的存款仅有一笔打入潘海洲有关的账户，该笔款项及其他存款最终均打入了李欠舟提供的账户中，被李欠舟用于经营或者归还自己的贷款，潘海洲无任何违法所得，在退赔时应当由李欠舟退出赃款返还集资参与人。审理认为，本案中吸收集资参与人的资金多由潘海洲出面借款，许多集资参与人基于对潘海洲的信任投入钱款，潘海洲应当对其与李欠舟共同吸收的集资参与人的损失承担退赔责任。故对辩护人关于对集资参与人的退赔款仅由李欠舟承担的辩护意见不予采纳，其他所辩属实，予以采纳。为了维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下：一、被告人李欠舟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年七月八日起至二〇二四年十月七日止）。二、被告人潘海洲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年七月八日起至二〇二四年五月七日止）。三、责令被告人李欠舟退赔赃款人民币4781.440055万元，发还各集资参与人，被告人潘海洲对上述款项中的3829.685万元负连带责任。罚金和赃款限在判决生效后一个月内缴退。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  林 颂人民陪审员  阮云菲人民陪审员  杨桔红二〇二〇年七月十六日代书 记员  肖艺苑附件：本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。……