天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书(2020)津0101刑初87号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人李银梅，女，1982年9月7日出生于山东省菏泽市单县，汉族，大学文化，原天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司、天津市老养美劳动服务有限公司、天津市爱在六零养老服务有限公司第二营销中心经理、服务代表，现住天津市南开区，户籍地天津市蓟州区。因本案于2017年6月24日被临时羁押于西安铁路公安处看守所，同年7月1日被刑事拘留，同年7月28日被取保候审，2019年9月10日被天津市公安局和平分局监视居住，2020年3月9日被天津市和平区人民检察院监视居住。辩护人张艳，天津微腾律师事务所律师。被告人刘秀美，女，1977年10月7日出生于天津市，汉族，高中文化，原天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司、天津市老养美劳动服务有限公司、天津市爱在六零养老服务有限公司第二营销中心服务代表，住天津市河东区。因本案于2017年9月24日被刑事拘留，同年10月23日被取保候审，2019年9月10日被天津市公安局和平分局监视居住，2020年3月9日被天津市和平区人民检察院监视居住。辩护人张娟，天津三凯律师事务所律师（天津市和平区法律援助中心指派）。被告人郝俊芬，女，1960年8月22日出生于天津市，汉族，大学文化，原天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司、天津市老养美劳动服务有限公司、天津市爱在六零养老服务有限公司第二营销中心服务代表，住天津市南开区。因本案于2019年7月11日被刑事拘留，同年8月9日被天津市公安局和平分局取保候审，2020年3月9日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人李冀君，天津言策律师事务所律师（天津市和平区法律援助中心指派）。被告人郭全荣（曾用名郭荣），女，1960年1月29日出生于天津市，汉族，初中文化，原天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司、天津市老养美劳动服务有限公司、天津市爱在六零养老服务有限公司第二营销中心服务代表，现住天津市河东区，户籍地天津市南开区。因本案于2017年11月22日被刑事拘留，同年12月22日被取保候审，2018年12月14日被监视居住，2019年10月20日被天津市公安局和平分局监视居住；2020年4月19日被天津市和平区人民检察院监视居住。辩护人刘静，天津媛媛律师事务所律师（天津市和平区法律援助中心指派）。被告人李圣芝，男，1979年10月14日出生于山东省菏泽市单县，汉族，初中文化，原天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司、天津市老养美劳动服务有限公司、天津市爱在六零养老服务有限公司第二营销中心服务代表，住山东省菏泽市单县。因本案于2019年2月27日被刑事拘留，2019年3月29日被天津市公安局和平分局取保候审，2020年3月29日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人王猛，天津津潮律师事务所律师（天津市和平区法律援助中心指派）。被告人胡海刚，男，1989年7月7日出生于山西省晋中市平遥县，汉族，大专文化，原天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司、天津市老养美劳动服务有限公司、天津市爱在六零养老服务有限公司第二营销中心服务代表，住天津市西青区，户籍地山西省晋中市平遥县。因本案于2017年4月13日被刑事拘留，同年5月13日被取保候审；2019年9月10日被天津市公安局和平分局监视居住；2020年3月9日被天津市和平区人民检察院监视居住。辩护人田光，天津耕嘉律师事务所律师（天津市和平区法律援助中心指派）。被告人王平，女，1965年10月12日出生于天津市，汉族，高中文化，原天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司、天津市老养美劳动服务有限公司、天津市爱在六零养老服务有限公司第二营销中心服务代表，现住天津市南开区，户籍地天津市南开区。因本案于2019年2月22日被刑事拘留，2019年3月22日被天津市公安局和平分局取保候审，2020年3月22日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人康宝钗，天津得安律师事务所律师。被告人刘建勇，男，1986年5月27日出生于山西省运城市临猗县，汉族，大专文化，原天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司、天津市老养美劳动服务有限公司、天津市爱在六零养老服务有限公司第二营销中心服务代表，住山西省运城市临猗县。因本案于2017年11月23日被刑事拘留，同年12月22日被取保候审；2018年12月14日被监视居住；2019年10月20日被天津市公安局和平分局监视居住；2020年4月19日被天津市和平区人民检察院监视居住。辩护人黄晓梅，天津述真律师事务所律师（天津市和平区法律援助中心指派）。被告人尚凤英，女，1951年5月22日出生于天津市，汉族，中专文化，原天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司、天津市老养美劳动服务有限公司、天津市爱在六零养老服务有限公司第二营销中心服务代表，现住天津市静海区，户籍地天津市静海区，因本案于2018年3月15日被刑事拘留，同年3月19日被取保候审；2019年9月11日被天津市公安局和平分局监视居住；2020年3月10日被天津市和平区人民检察院监视居住。辩护人李忠柱，上海锦天城（天津）律师事务所律师。被告人王鹏飞，男，1989年12月23日出生于内蒙古和林格尔县，汉族，高中文化，原天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司、天津市老养美劳动服务有限公司、天津市爱在六零养老服务有限公司第二营销中心服务代表，住天津市西青区。因本案于2019年2月18日被刑事拘留，2019年3月20日被天津市公安局和平分局取保候审；2020年3月20日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人刘钢，天津洲易律师事务所律师（天津市和平区法律援助中心指派）。被告人王爱丽，女，1949年11月10日出生于天津市，汉族，初中文化，原天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司、天津市老养美劳动服务有限公司、天津市爱在六零养老服务有限公司第二营销中心服务代表，现住天津市河北区，户籍地天津市河北区。曾于2006年因犯非法经营罪被判处有期徒刑三年，2009年9月22日刑满释放。因本案于2019年5月29日被刑事拘留；2019年6月28日被天津市公安局和平分局取保候审；2020年3月9日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人孙春玲，天津行通律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕39号起诉书指控被告人李银梅、刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞、王爱丽犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员李燕凌出庭支持公诉。上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2006年6月、2013年9月、2014年6月，许某（另案处理）先后注册成立天津市怡嘉宜尔健康咨询服务有限公司（简称怡嘉宜尔公司。住所：天津市和平区）、天津市老养美劳动服务有限公司（简称老养美公司。住所：天津市和平区及天津市爱在六零养老服务有限公司（简称爱在六零公司。住所：天津市和平区）。2013年7月至2016年12月，被告人李银梅任上述公司第二营销中心经理，其本人或组织该中心成员以上述公司经营需要等名义，采取口口相传等手段公开宣传，承诺给付高额利息或实物并按期还本、付息，通过与集资参与人签订“借款协议”“爱在六零网信息员服务合同”等方式，向社会不特定对象吸揽资金。被告人李银梅在职期间，共向蔡某某等200余名集资参与人吸揽资金3900余万元，造成集资参与人经济损失3600余万元无法挽回。2015年3月至2016年12月，被告人刘秀美任上述公司第二营销中心服务代表。被告人刘秀美在职期间，采取上述同样手段，向吴某1等30余名集资参与人吸揽资金610余万元，造成集资参与人经济损失550余万元无法挽回。2015年3月至2016年12月，被告人郝俊芬任上述公司第二营销中心服务代表。被告人郝俊芬在职期间，采取上述同样手段，向宋某1等10余名集资参与人吸揽资金290余万元，造成集资参与人经济损失250余万元无法挽回。2015年3月至2016年12月，被告人郭全荣任上述公司第二营销中心服务代表。被告人郭全荣在职期间，采取上述同样手段，向陆某等40余名集资参与人吸揽资金470余万元，造成集资参与人经济损失410余万元无法挽回。2013年底至2016年12月，被告人李圣芝任上述公司第二营销中心服务代表。被告人李圣芝在职期间，采取上述同样手段，向宋某2等20余名集资参与人吸揽资金360余万元，造成集资参与人经济损失310余万元无法挽回。2012年9月至2016年12月，被告人胡海刚任上述公司第二营销中心服务代表。被告人胡海刚在职期间，采取上述同样手段，向杨某1等20余名集资参与人吸揽资金440余万元，造成集资参与人经济损失400余万元无法挽回。2012年底至2016年12月，被告人王平任上述公司第二营销中心服务代表。被告人王平在职期间，采取上述同样手段，向范某等10余名集资参与人吸揽资金290余万元，造成集资参与人经济损失250余万元无法挽回。2013年3月至2016年12月，被告人刘建勇任上述公司第二营销中心服务代表。被告人刘建勇在职期间，采取上述同样手段，向杜某等20余名集资参与人吸揽资金380余万元，造成集资参与人经济损失350余万元无法挽回。2014年1月至2016年12月，被告人尚凤英任上述公司第二营销中心服务代表。被告人尚凤英在职期间，采取上述同样手段，向杨某2等10余名集资参与人吸揽资金100余万元，造成集资参与人经济损失100余万元无法挽回。2012年5月至2016年12月，被告人王鹏飞任上述公司第二营销中心服务代表。被告人王鹏飞在职期间，采取上述同样手段，向陈某1等9名集资参与人吸揽资金170余万元，造成集资参与人经济损失140余万元无法挽回。2015年5月至2016年12月，被告人王爱丽任上述公司第二营销中心服务代表。被告人王爱丽在职期间，采取上述同样手段，向白某等10名集资参与人吸揽资金110余万元，造成集资参与人经济损失90余万元无法挽回。经集资参与人报案，公安机关于2019年2月18日至同年10月20日相继将被告人李银梅、刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞电话传唤到案。2019年5月9日将被告人王爱丽抓获。案发后，各被告人分别退缴违法所得等，分别为：被告人李银梅59450元，被告人刘秀美59500元，被告人郝俊芬49600元，被告人李圣芝54000元，被告人胡海刚57500元，被告人王平45000元，被告人刘建勇32810元，被告人尚凤英53800元，被告人王鹏飞32000元，被告人王爱丽25650元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人李银梅、刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞、王爱丽违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究11名被告人的刑事责任，11名被告人系与他人共同犯罪，刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞、王爱丽在共同犯罪中是从犯，被告人李银梅、刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞具有自首情节，提请法院依法判处。被告人李银梅对被指控的事实、罪名无异议，提出，其作为第二营销中心的经理，只领取本人吸揽资金的提成，不拿服务代表的提成，且复投的没有提成，获利少。表示认罪认罚，愿意退赔集资参与人损失。辩护人对定性不表异议，提出，1.被告人李银梅获利较少。2.李银梅积极退缴违法所得，并尽力弥补集资参与人损失。3.李银梅系初次犯罪，家庭困难，其长子11岁，是智力残疾，女儿刚满1岁。请求对李银梅从轻处罚，适用缓刑。被告人刘秀美对被指控的事实、罪名无异议，表示认罪认罚，愿意退赔集资参与人损失。辩护人对定性不表异议，提出，1.被告人刘秀美系从犯。不是非法吸收公众存款的组织者、策划者，按照领导安排完成业务指标，对本人招揽的客户投资拿提成，客户复投的资金没有提成。2.刘秀美积极退缴违法所得，并自愿赔偿集资参与人损失。3.刘秀美认罪态度好，自愿认罪认罚。4.刘秀美本人也有投资。请求对刘秀美从轻处罚，并适用缓刑。被告人郝俊芬对被指控的事实、罪名无异议，表示认罪认罚，愿意退赔集资参与人损失，预缴罚金。辩护人对定性不表异议，提出，1.被告人郝俊芬系从犯。2.郝俊芬系自首。3.郝俊芬主动退缴违法所得，预缴罚金。4.郝俊芬系初次犯罪。请求对郝俊芬从轻处罚，适用缓刑。被告人郭全荣对被指控的事实、罪名无异议，表示认罪认罚，已全部退缴违法所得。辩护人对定性不表异议，提出，1.被告人郭全荣系从犯，其是业务员，层级较低，不接触或控制资金，在整个吸揽资金过程中起辅助帮助作用。2.郭全荣系自首。3.郭全荣认罪认罚，已全部退缴违法所得，其家庭困难。4.郭全荣系初犯。请求对郭全荣从轻处罚，适用缓刑。被告人李圣芝对被指控的事实、罪名无异议，表示认罪认罚，愿意退赔集资参与人损失。辩护人对定性不表异议，提出，1.被告人李圣芝属于从犯。2.李圣芝具有自首情节。3.李圣芝认罪认罚，退缴违法所得。4.李圣芝无前科劣迹。请求对李圣芝从轻处罚，适用缓刑。被告人胡海刚对被指控的事实、罪名无异议，表示认罪认罚。愿意退赔集资参与人损失。辩护人对定性不表异议，提出，1.被告人胡志刚系从犯。2.胡海刚系自首。3.胡海刚主动退缴违法所得，积极退赔集资参与人损失。4.胡海刚系初犯。请求对胡海刚从轻处罚，适用缓刑。被告人王平对被指控的事实、罪名无异议，表示认罪认罚，愿意退赔集资参与人损失，预缴罚金。辩护人对定性不表异议，提出，1.王平在本案中起次要、辅助作用，提成是按照公司的制度领取，对公司的犯罪金额没有支配权，应认定从犯。2.王平自愿认罪认罚，积极退缴违法所得，预缴罚金。3.王平系初犯，请求对王平从轻处罚，适用缓刑。被告人刘建勇对被指控的事实、罪名无异议，表示认罪认罚，愿意退赔集资参与人损失，并预缴罚金。辩护人对定性不表异议，提出，1.被告人刘建勇系从犯。其不是公司的决策者，非吸的谋划者，其听从领导安排，在公司的结构和作用上都具有从属性。2.刘建勇系自首，认罪认罚，悔罪态度好。3.刘建勇已退缴全部违法所得，弥补了集资参与人的损失，有悔罪表现。4.刘建勇无前科劣迹。请求对刘建勇从轻处罚，适用缓刑。被告人尚凤英对被指控的事实、罪名无异议，表示认罪认罚，愿意退赔集资参与人损失，预缴罚金。辩护人对定性不表异议，提出，1.被告人尚凤英在共同犯罪中起次要作用，系从犯。2.尚凤英系自首，自愿认罪认罚。3.尚凤英积极退缴违法所得，取得集资参与人高晶的谅解，且已是70周岁老人，无前科劣迹。请求对尚凤英从轻处罚，适用缓刑，提交高晶的谅解书一份。被告人王鹏飞对被指控的事实、罪名无异议，表示认罪认罚，愿意退赔集资参与人损失，预缴罚金。辩护人对定性不表异议，提出，1.王鹏飞系从犯，其行为听命于领导指挥，不是共同犯罪的提起者、谋划者。2.王鹏飞具有自首情节，认罪认罚，积极退缴违法所得，退赔集资参与人损失。3.王鹏飞无前科劣迹。请求对王鹏飞从轻处罚，适用缓刑。被告人王爱丽对被指控的事实、罪名无异议，表示认罪认罚，愿意退赔集资参与人损失，并预缴罚金。辩护人对定性不表异议，提出，1.王爱丽系从犯，在公司是普通员工，对公司的经营模式、吸揽行为无决策权，其负责的工作是在许某或经理的指示和授意下进行，其吸揽的涉金额相对较小，在共同犯罪中所起的作用较小。2.王爱丽如实供述犯罪事实，退缴了全部违法所得。且现已70周岁，主观恶性相对较小。建议对王爱丽从轻处罚，适用缓刑。经审理查明，2006年6月、2013年9月、2014年6月，许某（另案处理）先后注册成立怡嘉宜尔公司（住所：天津市和平区卫津路43号财富大厦A-1106室）、老养美公司（住所：天津市和平区卫津路财富大厦A-401）、爱在六零公司（住所：天津市和平区西康路10号康宁大厦-A、B座303）。后以上述三家公司的名义对外高息揽存资金。2013年7月至2016年12月，被告人李银梅任上述公司第二营销中心服务代表、经理，其本人或组织该中心成员以上述公司经营需要等名义，采取口口相传等手段公开宣传，承诺给付高额利息或实物并按期还本、付息，通过与集资参与人签订“借款协议”“爱在六零网信息员服务合同”等方式，向社会不特定对象吸揽资金。被告人李银梅在职期间，共向蔡某某等255名集资参与人吸揽资金39665337元，造成集资参与人经济损失36061266元无法挽回。被告人李银梅获得违法所得59450元。2015年3月至2016年12月，被告人刘秀美任上述公司第二营销中心服务代表。被告人刘秀美在职期间，采取上述同样手段，向吴某1等35名集资参与人吸揽资金6128780元，造成集资参与人经济损失5530451元无法挽回。被告人刘秀美获得违法所得40000元。2015年3月至2016年12月，被告人郝俊芬任上述公司第二营销中心服务代表。被告人郝俊芬在职期间，采取上述同样手段，向宋某1等19名集资参与人吸揽资金2955493元，造成集资参与人经济损失2553549元无法挽回。被告人郝俊芬获得违法所得31600元。2015年3月至2016年12月，被告人郭全荣任上述公司第二营销中心服务代表。被告人郭全荣在职期间，采取上述同样手段，向陆某等44名集资参与人吸揽资金4743700元，造成集资参与人经济损失4130754元无法挽回。被告人郭全荣获得违法所得35500元。2013年底至2016年12月，被告人李圣芝任上述公司第二营销中心服务代表。被告人李圣芝在职期间，采取上述同样手段，向宋某2等21名集资参与人吸揽资金3606432元，造成集资参与人经济损失3159664元无法挽回。被告人李圣芝获得违法所得44000元。2012年9月至2016年12月，被告人胡海刚任上述公司第二营销中心服务代表。被告人胡海刚在职期间，采取上述同样手段，向杨某1等22名集资参与人吸揽资金4499800元，造成集资参与人经济损失4063004元无法挽回。被告人胡海刚获得违法所得57500元。2012年底至2016年12月，被告人王平任上述公司第二营销中心服务代表。被告人王平在职期间，采取上述同样手段，向范某等18名集资参与人吸揽资金2913400元，造成集资参与人经济损失2580881元无法挽回。被告人王平获得违法所得38400元。2013年3月至2016年12月，被告人刘建勇任上述公司第二营销中心服务代表。被告人刘建勇在职期间，采取上述同样手段，向杜某等24名集资参与人吸揽资金3882200元，造成集资参与人经济损失3533480元无法挽回。被告人刘建勇获得违法所得32810元。2014年1月至2016年12月，被告人尚凤英任上述公司第二营销中心服务代表。被告人尚凤英在职期间，采取上述同样手段，向杨某2等16名集资参与人吸揽资金1174380元，造成集资参与人经济损失1098980元无法挽回。被告人尚凤英获得违法所得16400元。2012年5月至2016年12月，被告人王鹏飞任上述公司第二营销中心服务代表。被告人王鹏飞在职期间，采取上述同样手段，向陈某1等9名集资参与人吸揽资金1738500元，造成集资参与人经济损失1427672元无法挽回。被告人王鹏飞获得违法所得32000元。2015年5月至2016年12月，被告人王爱丽任上述公司第二营销中心服务代表。被告人王爱丽在职期间，采取上述同样手段，向白某等10名集资参与人吸揽资金1078000元，造成集资参与人经济损失993560元无法挽回。被告人王爱丽获得违法所得25650元。经集资参与人报案，公安机关于2016年12月20日至2019年10月20日期间，分别将被告人李银梅、刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞电话传唤到案，均如实供述犯罪事实，2019年5月9日将被告人王爱丽抓获。案发后，11名被告人全部退缴违法所得，且李银梅、刘秀美、郝俊芬、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞、王爱丽退赔集资参与人损失款共900040元，被告人郝俊芬、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞、王爱丽预缴罚金共17万元。证明上述事实的证据有：一、书证1.案件来源、抓获经过、接警单、在逃人员信息登记表、情况说明等证明：2016年11月21日，集资参与人到天津市公安局和平分局报案称，爱在六零公司以经营需要为由，向不特定多数人吸收存款，现不能支付利息及本金，公安机关于2016年11月22日立案侦查。2016年12月20日至2019年10月20日期间，被告人李银梅、刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、王鹏飞、尚凤英因涉嫌非法吸收公众存款罪，经公安机关民警电话通知后，相继自行到新兴路派出所接受询问、讯问。2019年5月9日公安机关将上网列逃的被告人王爱丽抓获。2.市场主体基本信息等工商登记材料证明：爱在六零公司、老养美公司、怡嘉宜尔公司的注册地点、经营范围、股东等情况，三家公司的法定代表人均为许某，均不具有对外吸揽资金的资质。3.案发地点示意图证明：爱在六零公司、老养美公司所在地位置情况。4.辨认笔录证明：证人李某1辨认出被告人尚凤英、王爱丽；证人郑某辨认出被告人王爱丽；证人郝某辨认出被告人李圣芝、郝俊芬、王爱丽；证人刘某辨认出被告人李圣芝、郝俊芬、王爱丽；证人李某2辨认出被告人李圣芝、郝俊芬、王平、王鹏飞。5.协助查询财产通知书、银行流水证明：集资参与人资金进入许某名下银行帐户的情况。6.电子数据检测笔录、电子证据光盘证明：公安机关从爱在六零等公司电脑、硬盘中提取的相关数据，包括公司考勤、人员、部分资金情况等。7.扣押决定书、扣押物品清单、缴款凭证证明：⑴公安机关从爱在六零公司、老养美公司扣押电脑主机十二台、手机一部、电脑一体机一台、纸质资料若干。⑵公安机关依法扣押各被告人违法所得等情况，其中李银梅59450元、刘秀美59500元、郝俊芬49600元、李圣芝54000元、胡海刚57500元、王平45000元、刘建勇32810元、尚凤英53800元、王鹏飞32000元、王爱丽25650元。⑶在法院审理期间，各被告人退款情况（分别为退缴违法所得、退赔集资参与人损失、预缴罚金），其中李银梅150000元；刘秀美20000元、郝俊芬50000元、郭全荣35500元、李圣芝50000元、胡海刚50000元、王平60000元、刘建勇70000元、尚凤英5230元、王鹏飞60000元、王爱丽50000元。8.户籍证明材料、违法犯罪人员信息库查询记录、刑事判决书证明：被告人李银梅、刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、刘建勇、王平、王鹏飞、尚凤英、王爱丽的出生日期等自然身份信息。被告人王爱丽曾于2006年因犯非法经营罪被判处有期徒刑三年，2009年9月22日刑满释放；其余被告人均无违法犯罪记录。二、证人证言1.证人许某的证言证明：其以名下的爱在六零公司、老养美公司、怡嘉宜尔公司的名义向社会不特定公众吸揽资金，这三家公司都没有金融理财相关资质。三家公司的法人和董事长都是其，决定权都在其。2014年6月，其决定让蔺某的六中心做吸揽资金业务，到2014年10月左右开始在其他中心做吸揽资金的业务，吸揽资金的客户群体没有限制，主要面向保健品客户，由各营销中心的经理管理业务员开展业务，各营销中心经理向总经理李某6和李某4汇报工作。公司只在2015年12月下达了2016年第一季度的吸揽资金指标，用于建立居家养老服务中心。业务员按照吸揽资金的0.5%-1%发提成，上级人员没有提成。2015年11月20日至2016年1月15日集中考核，只有这次经理层面的人员能获得0.1%-1.7%的提成。吸揽的投资款进入其名下的中国银行、工商银行、光大银行、农业银行、招商银行账户，其从上述账户向会计账户打钱，由会计取出现金给投资客户发放利息或退还本金。公司没有正式账本，每天吸揽资金和发放利息的情况由财务人员向其的邮箱发电子表格，由其审阅。吸揽来的资金最初蔺某在时就是存钱用利息买保健品，后来客户存入的钱多了，利息买保健品用不完就定期返利息。正常吸揽资金是签订借款协议，开始做信息员合同的初衷是为了活跃网站，信息员合同的业务给投资客户造成了损失。还有一种代售返利的形式是客户交钱买产品，但公司不交付产品，而是由公司代售，承诺将售出后的盈利返给客户，以这样的形式也吸来部分资金，造成部分客户损失。公司共吸揽资金共七八千万，具体数字不掌握。吸来的资金用于返本付息和公司经营购买房产、支付房租、广告费用等，其没有钱退还投资客户的损失，其公司固定资产因为其他经济纠纷被查封了。樊某、李某6、李某4、耿某、李某3作为公司的领导层都负责吸揽资金业务的管理。2015年8月前的工资和提成打入银行卡，后来都是发现金。2.证人李某6的证言证明：怡嘉宜尔公司法人、董事长是许某，其是总经理，李某4是副总经理兼销售总监，耿某和樊某是董事长助理，李某3负责公司财务。怡嘉宜尔公司开展的所有业务项目制定都是许某，全部项目都是开会布置，中层会议让各中心经理参加。怡嘉宜尔公司没有以高息借款的名义招揽客户到公司投资理财。3.证人李某3（怡嘉宜尔公司医药项目负责人）的证言证明：公司的组织架构、高管情况、注册地址、营业范围、业务项目等。另证实2015年11月以后，其负责接待借款协议到期客户进行登记。看到公司给客户的借款协议上写的是甲方（爱在六零公司）因经营需要向客户借款，下面有公司盖章和许某的法人名章，月息2%。有客户的借款协议是2014年的，都是以爱在六零公司或老养美公司名义与客户签订协议，内容一样，只是上面盖的公章、名称不一样。也有客户是来领取信息员费用的，这个项目也是2014年开始的，客户交钱，每天网上发帖够达到次数，每月返还1800元。其在康宁大厦时有信息员这个活动，但向客户借钱的事一直都有，每月2%的利息。许某、李某4负责向各中心布置借款任务，借钱的事主要是他俩说了算。4.证人李某4（爱在六零公司销售总监）的证言证明：公司的组织架构、高管情况、注册地址、营业范围、业务项目，以及公司在没有金融资质的情况下，通过公司服务代表向社会不特定对象吸揽资金的情况。5.证人樊某、耿某（均为董事长助理）的证言证明：公司的组织架构、高管情况、注册地址、营业范围、业务项目情况，以及公司在没有金融资质的情况下，通过公司服务代表向社会不特定对象吸揽资金的情况。耿某还证实，2016年6月以后，许某让其到公司财务值班，有时投资客户直接到财务室交钱或者由业务员陪着客户到财务室交钱，其代收，并给投资客户和业务员出具收据，让投资客户在公司正常上班后找财务人员出具正式的借款协议。6.证人田某、姜某、余某、朱某（均系爱在六零公司会计、出纳）的证言证明：公司的组织架构、高管情况、注册地址、营业范围、业务项目及公司在没有金融资质的情况下，通过服务代表向社会不特定对象吸揽资金的情况。财务人员负责收取投资客户的投资款、出具借款协议，并填录电子表格，将投资客户的投资款信息输入电脑，制作流水账，然后给客户出具借款协议，收到投资款后存入许某的个人银行卡里，公司账户基本没钱，以及给投资客户发放高息借款利息的情况。7.证人李某1、郑某、郝某、刘某、李某2（均系爱在六零公司第二营销中心服务代表）的证言证明：该公司第二营销中心的经理是李银梅，服务代表有刘建勇、王平、尚凤英、胡海刚、刘秀美、王鹏飞、郝俊芬、郭全荣、王爱丽等人，从事对外吸揽客户资金的情况。三、集资参与人的证言、借款协议、信息员服务合同、收款收据、银行流水的证据吴某1等255名集资参与人的证言及相关借款协议等书证证明：举报怡嘉宜尔公司、老养美公司、爱在六零公司以借款等为名骗钱的事情，公司地址在和平区康宁大厦、财富大厦，法人均是许某。集资参与人在第二营销中心投资，经理叫李银梅。由李银梅、刘建勇、王平、尚凤英、胡海刚、刘秀美、王鹏飞、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、王爱丽等人接待，宣传高息，讲解借款协议的内容，后投资客户交款与公司签订借款协议，协议右上角有李银梅等业务员的名字，期间获得返息，后公司不能兑付。并分别证实经11名被告人吸揽投资的时间、金额、返息、以及造成损失情况。具体为：被告人李银梅向255名集资参与人吸揽资金39665337元，造成损失36061266元；被告人刘秀美向35名集资参与人吸揽资金6128780元，造成损失5530451元；被告人郝俊芬向19名集资参与人吸揽资金2955493元，造成损失2553549元；被告人郭全荣向44名集资参与人吸揽资金4743700元，造成损失4130754元；被告人李圣芝向21名集资参与人吸揽资金3606432元，造成损失3159664元；被告人胡海刚向22名集资参与人吸揽资金4499800元，造成损失4063004元；被告人王平向18名集资参与人吸揽资金2913400元，造成损失2580881元；被告人刘建勇向24名集资参与人吸揽资金3882200元，造成损失3533480元；被告人尚凤英向16名集资参与人吸揽资金1174380元，造成损失1098980元；被告人王鹏飞向9名集资参与人吸揽资金1738500元，造成损失1427672元。被告人王爱丽向10名集资参与人吸揽资金1078000元，造成损失993560元。四、被告人的供述1.被告人李银梅的供述：怡嘉宜尔公司、老养美公司的注册地在天津市和平区卫津路127号财富大厦4楼，法定代表人许某。爱在六零公司的注册地在康宁大厦3楼，三块牌子一套人马，领导层和各中心领导、服务代表都是同一批人。三个公司营业执照上写的是旅游、保健产品等，后来利用这三个公司以高息借款的名义吸收客户投资理财资金。2012年8月其担任怡嘉宜尔公司服务代表，也就是业务员负责向客户销售保健品，2015年7月至2016年12月底许某让其担任第二营销中心经理负责管理该中心的业务。2014年5、6月份公司任命蔺某为第六营销中心经理，开展以高息借款名义招揽客户到公司投资理财的业务，其他分中心没有此项业务。2015年夏天领导决定高息揽存业务在各分中心全面开展，月息2%，其开始招揽客户来公司存款，推销高息借款理财产品，帮助客户将钱交到公司财务，办理借款手续。工作职责是管理二中心所有业务员，对业务工作全面负责，对公司领导给二中心下达的投资理财指标任务下达给业务员，带领、督促二中心业务员完成业务指标。二中心的业务员有刘建勇、王平、胡海刚、尚凤英、王鹏飞、李圣芝、王爱丽、郝俊芬、刘秀美、郭全荣等人。业务员拿吸揽金额1%的提成。其也拿自己的理财提成，不拿二中心员工的提成。许某答应给各中心经理0.2%-1%的业绩提成，但其没有拿到。2015年9、10月之后公司才有高息揽存指标。客户将钱交给财务后，财务出具借款协议，上面有借款日期和期限，盖有公司章和法人章。公司为了方便管理，让揽存的业务员在合同右上角签字，有时没有业务员负责时，公司也会将这笔合同分配给某个业务员签字。公司推出的理财业务主要有两种，一种是《借款协议》，客户把钱借给公司，月息2%，有半年期、一年期的。还有一种是《信息员合同》，是2014年下半年推出的，公司让每个业务员邀请10个客户来公司，之后主要是许某和樊某跟客户讲解，客户在爱在六零网站上发多少帖子有要求，但具体发多少不清楚，最开始公司说不发帖子不给钱，但实际没有严格执行，客户只要办理这个业务就给钱，公司高管耿某负责教客户上网发帖。二中心吸揽资金共3000余万元，公司没有金融资质，其也没有金融从业资格证书。其违法所得59450元。2.被告人刘秀美的供述：2015年3月在怡嘉宜尔公司、老养美公司、爱在六零公司担任服务代表，也就是业务员，2016年12月离职。公司利用三家公司以高息借款的名义吸收客户到公司投资理财。公司有数个分中心，2015年7月蔺某离职时将大部分业务员带走了，留下其在内的四五个业务员到了第二营销中心，该中心的经理是李银梅。其工作职责是接待群众，推销保健产品、推销高息理财产品，2%的月息。公司卖保健品已经十多年了，有广泛、不特定的客户群，其到公司后给其分了一些以前的老客户，经过其的工作这些老客户带来新客户都是一些不特定的百姓。2015年3月，其到公司时各营销中心都已经开始以高息借款名义招揽投资的业务，后期公司给业务员下达了揽存指标，其吸揽30多人，共600余万元，返给了一部分利息，本金都没有返还。公司给业务员的业绩提成是投资客户投资金额的1%。其违法所得40000元。其在公司投资7万元也没回，领过两个月的利息共2000元。李银梅对二中心的人事管理、业务工作全面负责，包括带队、督促业务员完成投资理财指标，李银梅是否拿提成不清楚。公司没有金融资质，其没有金融从业资格证书。3.被告人郝俊芬的供述：2015年3月入职时在六中心担任服务代表，当时六中心经理培训招揽百姓投资理财吸揽存款。2015年7月蔺某带着业务员离职，就留下其、郭金荣、刘秀美等人被安排到二中心做服务代表，推销公司保健产品，推销高息理财产品，月息2%，直到2016年12月案发。每月拿1%的提成。二中心经理是李银梅，传达公司吸揽的指标任务，督促业务员完成理财指标。不清楚李银梅是否拿业务员招揽来投资的提成。后来许某到二中心跟每个服务代表谈话，督促完成招揽投资理财的指标。2016年8、9月份公司还让所有业务员向客户推销魅力生活网上店铺销售和吸揽客户存款。其共吸揽300余万元，违法所得31600元，其在公司投资9万元没返还。4.被告人郭全荣的供述：其于2015年3月入职时公司各营销中心都开始以高息借款名义招揽投资的业务。许某专门到营销中心跟其在内的每个服务代表谈话，督促大家完成公司的投资理财指标。二中心经理李银梅到公司参加领导会议后进行传达，并将指标下达给每个服务代表，督促业务员完成指标。办投资业务的都是购买过公司保健品的客户，月息2%，客户将钱交给财务后，财务出具借款协议或者爱在六零信息员服务合同，上面有借款日期、期限、公章、法人章。公司为方便管理服务代表，让业务员在合同右上角签字，公司给业务员招揽投资理财的业绩提成是投资金额的1%，其吸揽资金400余万元，违法所得35500元。公司没有金融资质，其本人没有金融从业资格证书。5.被告人李圣芝的供述：2014年底其到第二营销中心担任服务代表，直到2016年12月，负责推销高息理财产品，给客户讲解以高息借款名义的理财产品，将客户带到财务部门交钱。2014年开始公司只允许蔺某负责的六中心业务员吸揽资金，由于六中心业务员到别的营销中心拉客户且能拿提成引发不满，到2015年初许某决定各营销中心都允许吸揽资金，给业务员投资金额1%的提成。二中心经理是李银梅，公司不定期召开客户和服务代表大会，推销公司保健品和理财产品，包括借款协议、爱在六零信息员服务合同。业务员在合同右上角签字，没有具体负责的业务员时，公司也会将合同分配给某个业务员签字。提成以现金形式发放，其吸揽资金300余万元，违法所得44000元。李银梅对二中心的人事管理、业务工作全面负责，包括带领、督促二中心业务员完成公司下达的投资理财指标，不清楚李银梅是否拿二中心业务员招揽投资额的提成。6.被告人胡海刚的供述：2012年9月通过招聘到怡嘉宜尔公司、老养美公司、爱在六零公司的第二营销中心担任服务代表，推销保健品。2014年5、6月份蔺某来公司担任六中心经理，当时公司只有六中心对外高息招揽客户投资。2015年6、7月份蔺某离职时鼓动客户撤资造成公司资金紧张，2015年9、10月份各营销中心全面开展招揽客户投资的业务，月息2%，当时没有下达指标。2016年10月其接到公司下达招揽投资的业务指标。许某等领导层人员分别在员工大会上和每天的例会上要求服务代表找客户借钱理财。许某还专门到营销中心跟每个服务代表谈话，督促完成公司投资理财的指标。李银梅到公司参加领导会议后向服务代表传达，并下达吸揽资金的业务指标，督促业务员完成指标。买保健品没有固定人群，但想办借钱业务的都是已经购买过公司保健品的已经成为公司客户的人。公司业务员招揽理财的业绩提成0.5%-1%，其吸揽资金400余万元，违法所得57500元。7.被告人王平的供述：2012年底，通过朋友介绍到怡嘉宜尔公司、老养美公司、爱在六零公司第二营销中心担任服务代表，直到2016年10月。公司经营保健产品等，后来公司利用以高息借款的名义吸揽客户投资理财。公司的法人、董事长是许某抓全面工作，二中心经理在2014年底换成了李银梅。公司从2014年底吸揽存款，签订借款协议，有半年、一年期的，年利息24%，有段时间是年利息16%。利息每月发放，到期返还本金。还有爱在六零信息员项目，期限一年、三年的，利息每月按照工资的名义发放，到期不返还本金。客户将钱交给财务后，财务出具借款协议或爱在六零信息员服务合同，让业务员在合同右上角签字。公司许诺给服务代表吸揽投资金额1%的提成，其吸揽资金300余万元，违法所得38400元。李银梅对二中心的人事管理、业务工作全面负责，包括带领、督促二中心业务员完成公司下达的投资理财指标。8.被告人刘建勇的供述：2013年3月，通过招聘到怡嘉宜尔公司、老养美公司、爱在六零公司第二营销中心担任业务员，直到2016年12月离职。三个公司的公司领导层、各中心经理和业务员都是同一批人。2014年5、6月公司只允许蔺某负责的六中心吸揽资金，2014年10月公司决定吸揽资金业务在各营销中心全面开展，2014年底公司开展以爱在六零网信息员服务的名义让客户到公司投资理财，给服务代表1%的业绩提成，没有下达指标。2015年6、7月份蔺某辞职带走很多客户，因为客户撤资造成公司资金紧张，公司就给业务员下达了招揽投资理财的指标。2015年10月，许某等领导层多次在公司每月召开的员工大会和每天的例会等各种场合上，要求服务代表找客户多借钱理财，公司也经常召开各营销经理参加的会议，李银梅会后多次传达。后许某专门到二中心跟服务代表谈话，督促完成指标。其吸揽资金300余万元，违法所得32810元。9.被告人尚凤英的供述：2014年1月通过招聘到怡嘉宜尔公司、老养美公司、爱在六零公司第二营销中心担任服务代表，直到2016年12月离职。公司有数个分中心，二中心在康宁大厦，经理是李银梅，服务代表还有刘建勇、胡海刚、李圣芝、王平、刘秀美、王爱丽、郝俊芬、郭全荣等人。最初其在公司就是销售保健品，2015年6、7月公司给业务员下达以高息借款名义招揽客户投资理财的指标，年息24%。李银梅参加领导会议后向服务代表传达，督促完成指标。公司卖保健品有广泛而不特定的客户群，想办借款业务的都是已经购买过公司保健品的客户。其工作职责是接待群众，推销公司保健产品，推销、讲解公司的高息理财产品，带客户到财务部门交钱，帮客户办理借款的手续。其吸揽资金100余万元，违法所得16400元。10.被告人王鹏飞的供述：2012年5月，其通过招聘到怡嘉宜尔公司、老养美公司、爱在六零公司第二营销中心担任服务代表，直到2016年12月离职。二中心经理在2014年底换成李银梅，服务代表有刘建勇、胡海刚、李圣芝、王平、尚凤英、王爱丽、郝俊芬、郭全荣等人。公司推动吸揽存款业务，许诺给服务代表0.5%-1%的业绩提成。公司高层给各营销中心经理开会，后由各中心经理给服务代表传达公司吸揽存款的要求和提成标准。投资理财的客户都是购买过公司保健品的人，公司在老年时报上做过广告。公司的理财项目有借款协议，期限有半年、一年期，年利息24%，有段时间年息16%，利息每月发放，到期返还本金。有爱在六零网信息员服务合同项目，期限一年、三年的，利息每月按工资名义发放，到期不返还本金。还有投资频谱屋，每个频谱屋定价2万元左右，期限有一年、二年的，到期返还本金，频谱屋给客户。2016年下半年公司销售过海狗油产品，给投资客户购买海狗油的收据并签订股权协议。每次都是服务代表领着客户到财务室，客户将现金或刷POS机将钱交给财务后，有收据，如果是刷卡还有POS小票，财务出具借款协议或爱在六零网信息员服务合同，业务员在合同右上角签字。工资和提成都是现金发放，其经手的客户投资总额140余万元，拿过利息，本金都没返还。其吸揽资金100余万元，违法所得32000元。11.被告人王爱丽的供述：2015年3月到怡嘉宜尔公司、老养美公司、爱在六零公司担任服务代表，直到2016年12月离职。最初在营销六中心时，各营销中心都开展高息投资理财的业务，2015年6、7月蔺某辞职带走了大部分服务代表，只留下其四五人，当时蔺某辞职时鼓动投资客户撤资造成公司资金紧张，2015年7月其到营销二中心担任服务代表，公司就给业务员下达了高息揽存指标。李银梅到公司参加领导会议后向服务代表传达，督促完成吸揽指标。许某等领导层人员都讲公司要发展，有新的业务项目需要资金，公司以借款合同的形式向投资客户借款，月息2%，比银行利息高多了，要求服务代表对客户做宣传，投资数额不限，越多越好。跟客户讲公司在康宁大厦3楼、财富大厦4楼的房子是买的等，百姓把钱存在公司，公司保证返还之类的话。公司一直卖保健品，有广泛而不特定的客户群，服务代表带客户到财务室交钱、签订合同。业绩提成是业务员招揽来投资金额的1%，其吸揽资金100余万元，违法所得25650元。以上证据，业经当庭举证、质证，证据查证属实，予以确认。本院认为，被告人李银梅、刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞、王爱丽非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，且数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。各被告人系与他人共同犯罪，李银梅作为第二营销中心经理，具有一定的领导、管理职级，并结合其吸揽的金额，认定为主犯，考虑其不是犯意的提起者、资金的控制者及其在整个公司的层级地位，获利少等情节，可酌情从轻处罚，应在其负责的吸揽范围内承担刑事责任；被告人刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞、王爱丽作为公司的服务代表，帮助公司吸揽资金，系从犯，并结合各自的吸揽金额，人数、损失情况，依法应分别减轻处罚。被告人李银梅、刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞均在接到公安机关电话传唤后，主动到公安机关，如实供述犯罪事实，具有自首情节，被告人王爱丽如实供述犯罪事实，且各被告人均认罪认罚，依法可分别从轻处罚；11名被告人均退缴违法所得，李银梅、刘秀美、郝俊芬、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞、王爱丽均不同程度地退赔集资参与人的部分经济损失、且被告人郝俊芬、李圣芝、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞、王爱丽自愿预缴罚金，可视退款程度分别酌情从轻处罚；被告人王爱丽曾被刑事处罚，可酌情从重处罚，各被告人确有悔罪表现，经判前社会调查，对所居住的社区无重大不良影响，依法适用缓刑，实行社区矫正。各被告人及辩护人所提意见客观有据，予以采纳。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定判决如下：一、被告人李银梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币15万元。被告人刘秀美犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币3万元。被告人郝俊芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币3万元。被告人郭全荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币5万元。被告人李圣芝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币3万元。被告人胡海刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币3万元。被告人王平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币3万元。被告人刘建勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币3万元。被告人尚凤英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币2万元。被告人王鹏飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币2万元。被告人王爱丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币2万元。（被告人李银梅、刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞、王爱丽的缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算，依法实行社区矫正。被告人郝俊芬、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞、王爱丽的罚金均已预缴，被告人李圣芝已预缴2万元，剩余罚金及被告人李银梅、刘秀美、郭全荣、胡海刚的罚金均自判决生效后一个月内缴纳）二、收缴被告人李银梅、刘秀美、郝俊芬、郭全荣、李圣芝、胡海刚、王平、刘建勇、尚凤英、王鹏飞、王爱丽退缴的违法所得及退赔集资参与人的款项共计人民币900040元，以及扣押在案的爱在六零公司、老养美公司资产电脑主机十二台、手机一部、电脑一体机一台的变价款，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈 媛审 判 员  邢瑾璘人民陪审员  任德平二〇二〇年七月十七日书 记 员  刘 荧附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款、对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条：根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问，未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。