宁夏回族自治区贺兰县人民法院   刑事判决书   （2020）宁0122刑初35号   公诉机关宁夏回族自治区贺兰县人民检察院。   被告人买某1，户籍所在地宁夏回族自治区吴忠市同心县，捕前住同心县河西镇汉天岭村。   辩护人杜某、张某1，宁夏沙都律师事务所律师。   宁夏回族自治区贺兰县人民检察院以贺检公诉刑诉[2020]33号起诉书指控被告人买某1犯合同诈骗罪，于2020年4月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年5月18日、7月7日公开开庭进行审理。贺兰县人民检察院指派检察员张某2出庭支持公诉。宁夏沙都律师事务所律师杜某出庭为被告人进行辩护，被告人买某1通过远程视频参加诉讼。现已审理终结。   宁夏回族自治区贺兰县人民检察院指控，2017年5月，被告人买某1的父亲买某2向王某某多次借款用于家庭支出，至同年8月借款本金及利息累积八万余元，买某2因经济困难无力偿还所欠王某某的债务。2017年8月，王某某、买某2商量决定让被告人买某1以其名义按揭贷款购买一辆汽车，首付款由王某某支付，贷款由买某1偿还，提车后将该车顶账给王某某，以此抵顶双方的债务。双方协商一致后，被告人买某1找马某某办理贷款购车手续。马某某将买某1选定的待购车型和贷款买车需要提供的个人身份证及银行卡等征信资料，通过微信发送给贺兰德胜工业园区的某汽车金融公司的马某，由马某具体负责联系办理贷款购车事宜。   2017年8月15日，被告人买某1同王某某、马某某到贺兰县德胜工业园区银川某汽车金融公司签订按揭贷款购车合同，并由马某某支付了31000元的首付款。银川某汽车金融公司将被告人买某1购车的剩余车款71564元的贷款事宜提交给宁夏某汽车服务有限公司办理。因被告人买某1着急提车，宁夏某汽车服务有限公司在其总公司某汽车金融股份有限公司未发放贷款的情况下，于当日让被告人买某1将其选定的白色长城风骏5型皮卡车提走。随后，王某某和马某某将该贷款车的卫星定位装置拆除。期间，被告人买某1收到宁夏某汽车服务有限公司的催款短信和电话，未予理睬并将手机关机，以此逃避偿还车辆贷款的义务。   2019年11月21日，被告人买某1到同心县公安局河西镇派出所投案。   案发后，被告人买某1的父亲买某2赔偿了宁夏某汽车服务有限公司8.2万元的经济损失，并取得被害单位宁夏某汽车服务有限公司的谅解。   公诉机关认为，被告人买某1以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物71564元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人买某1犯罪以后，主动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。同时被告人买某1在案发后，积极赔偿被害单位的损失并取得谅解，建议判处被告人买某1有期徒刑一年两个月，并处罚金一万元。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据予以证实，提请本院依法判处。   被告人买某1对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，当庭认罪，对公诉机关量刑建议有异议，称其投案自首，没有能力承担罚金，对公诉机关调整量刑后未建议适用缓刑不认可，希望法庭对其适用缓刑，从轻判处罚金。   辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的部分事实有异议，辩称起诉书中载明的买某2欠王某某8万余元、买某1与王某某、马某某如何商量购买车辆、车辆是谁选定、谁支付的购车款问题查证不实。量刑方面辩称，被告人文化程度低，主观恶性不大，没有前科劣迹，具有自首、积极赔偿被害单位的损失并取得谅解等情节，家庭情况困难，希望法庭对被告人适用缓刑，从轻判处罚金。   经审理查明，2017年5月，被告人买某1的父亲买某2向王某某多次借款用于家庭支出，因经济困难无力偿还所欠王某某的债务。2017年8月，王某某、买某2商量决定让被告人买某1以其名义按揭贷款购买一辆汽车，首付款由王某某支付，贷款由买某1偿还，提车后将该车顶账给王某某，以此抵顶双方的债务。双方协商一致后，被告人买某1找马某某办理贷款购车手续。   2017年8月15日，被告人买某1同王某某、马某某到宁夏××县银川某汽车金融公司签订按揭贷款购车合同，并由王某某支付了31000元的首付款。银川某汽车金融公司将被告人买某1购车的剩余车款71564元的贷款事宜提交给宁夏某汽车服务有限公司办理。因被告人买某1着急提车，宁夏某汽车服务有限公司在其合作商某汽车金融股份有限公司未发放贷款的情况下，于当日让被告人买某1将其选定的白色长城风骏5型皮卡车提走。随后，王某某和马某某将该贷款车的卫星定位装置拆除。期间，被告人买某1收到宁夏某汽车服务有限公司的催款短信和电话，未予理睬并将手机关机，以此逃避偿还车辆贷款的义务。2019年11月21日，被告人买某1到同心县公安局河西镇派出所投案，并如实供述其主要犯罪事实。   案发后，被告人买某1的父亲买某2赔偿了宁夏某汽车服务有限公司8.2万元的经济损失，并取得被害单位宁夏某汽车服务有限公司的谅解。   上述事实，有经当庭举证、质证和法庭采信的下列证据予以证实：   1.报案材料、受案登记表、立案决定书，证明被害人霍某（宁夏某汽车服务有限公司法定代表人）于2019年5月24日至贺兰县公安局报案称：2017年8月15日被告人买某1与宁夏某汽车服务有限公司签订购车合同，在交付1万元首付后将一辆价值8万余元的长城牌皮卡车开走，后再无法联系到被告人买某1，且未偿还剩余车款。要求公安机关查处，贺兰县公安局于2019年6月24日将该案立案侦查。   2.人口信息，证明被告人买某1于1989年9月24日出生，涉嫌犯罪时达到完全刑事责任年龄。   3.法人证明、购车交易确认书、风险告知函、安心贷增值服务销售协议、贷款核准通知书、车辆合格证、机动车销售统一发票、零售合作商证书、霍某身份证复印件、中国人民财产保险股份公司机动车商业保险单（正本）、宁夏某汽车服务有限公司营业执照、某汽车金融股份有限公司抵押贷款合同，证明被告人买某1向某汽车金融股份有限公司抵押贷款，购买一辆白色长城风骏5型皮卡车，裸车价格为86100元，首付款是31057元（包括首付款1万元，保险费、购置税，安心贷服务费和手续费），贷款71564元。   4.青岛中瑞汽车服务有限公司提供的证明、营业执照、定位截图，证明2017年8月15日在被告人买某1购买的车号为×××车上安装的GPS，该车的GPS于2017年9月6日在被拆除，多次联系买某1拒不接听电话，导致车辆无法定位。   5.接受证据材料清单、车辆过户委托书、售车协议，借据，证明被告人买某1将其购买的白色长城皮卡车以5万元的价格出售给王某某。   6.到案经过，证明被告人买某1于2019年11月21日，到同   心县公安局河西镇派出所投案自首。   7.谅解书、收据、赔偿协议书（复印件），证明被告人买某1的父亲买某2于2019年12月16日赔偿了宁夏某汽车服务有限公司8.2万元，并取得被害单位宁夏某汽车服务有限公司的谅解。   8.买某2的证言，证明其和马某某是亲戚，因马某某名下有三辆车，无法再贷款买车就找其儿子帮忙购买贷款购买一辆皮卡车在公司拉运物资，购买车辆是马某某和买某1自己商量的，其不在场，不知道他们具体怎么商量的，后来其就外出打工了。2017年10月份，其从同心县石狮管委会沿台村004329号搬走了，2019年11月政府把他家的的户口落××县居住。因为其把房子卖了还钱，没有家了，带着一家人出外打工。2017年10月到2019年11月期间，其在陕西的麟游县、甘肃的灵台县之间打工。其向王某某借了八九万元钱，都是短期的，一万元一周的利息是500元，账其个人觉得都结清了，但是王某某说没有结清。马某某让买某1用自己的名义按揭贷款购车，买某1没有向其说过车辆有贷款的情况。   9.王某某的证言，证明2017年2月份左右，买某2找其借了不到10万元钱。大概到了2017年7月份，其找买某2要钱，买某2没有钱还，就主动提出来用他儿子买某1的名义按揭买一辆价值10万元的车抵账，其就同意了。买某2又提出买车没有首付款，要其帮忙垫付购车首付款，其就同意了。随后其就找到了马某某让帮买某1选车，后来买某1选了一辆10万左右的长城皮卡车，马某某将买某1的身份信息及征信资料交给了金融贷款公司。过了几天马某某和买某1就将车开回来了，买某1亲自说愿意将这辆按揭贷款购买的车抵账给其，用来偿还他父亲的借款，其还和买某1签订了车辆买卖协议，其也就默认收到买某1的车后再不去找买某2要钱了。当时，买某2他们说购买车的贷款由他们来还。该车以买某1的名义登记入户的，是买某1和马某某去办理的。这辆车，当时在其工地上使用了一段时间，后来马某某开着用，再后来车被马某某卖了。   10.马某某的证言，证明2017年8月份，其朋友马某给其说她想开拓同心的汽车市场，想和其合作，让其做同心的汽车销售代理，做成一桩新车业务她给提2000元钱，二手车提1000元钱。有一天，买某1的父亲给其说打算以买某1的名义买一辆车，到时工地上干活用，其说只要征信没问题，买车就可以。随后买某1就把他的个人证明资料交给其，其通过微信把买某1的资料发给马某。过了一天，马某给其说买某1的审核通过了，贷款批准了。其就给买某1说贷款通过了，让买某1第二天和其一起去贺兰找马某交首付提车。第二天九、十点左右，其和买某1就到贺兰绿地21城马某的店里，买某1先给马某交了3万多元的首付（包含保险、购置税、首付、手续费、GPS设备费）。其和买某1交完钱后等到下午三点左右，又到马某店里，这时候买某1买的皮卡车已经从乌海发过来了，买某1把车开上后就拉其回了，其到同心县就下车回了。第二天买某1在同心当地车管所给车上了户，其就把车辆登记证书要过来直接寄给了马某。后来王某某告诉其买某1把买的这辆车给他顶账了。2015年左右，买某2银行贷款到期需要借款还贷，其介绍王某某和买某2认识。买某2就向王某某借款倒贷款，买某2向王某某多次借过钱，其知道的有5万元的一笔，9万元的一笔，还有买某2三个儿子分别欠的两三万元的贷款，买某2每次借款时间不长，基本都是头天借款，过一天就还了。2018年11月，其和王某某将该车顶账给一个姓赵的男子。买某1是否将这辆按揭贷款车的贷款偿还其不知道   11.马某的证言，证明2012年至2017年年底其在绿地21城附近经营一家银川某汽车销售有限公司。2017年8月份，马某某给其说他有个朋友需要买车，其就让过来看车，合适了其就给联系办理贷款购车。过了几天，一个叫买某1的同心人来到其店里，说是马某某介绍来的，其就问了买某1的一些基本情况，他说想买一辆皮卡车用做家用，并说已经在其他车商处看好了一辆长城皮卡车，价格大概是10万左右，让其帮他办理购车事宜。因为在其这里买车可以便宜5000元左右，其就给他介绍了一款长城风骏皮卡车，买某1就同意了。随后其就将买某1介绍给宁夏某汽车金融公司办理贷款，不到一周的时间，买某1的购车手续就被宁夏某汽车金融公司总部某公司审核通过并核准贷款。贷款批准后宁夏某汽车金融公司老总霍某就发车了，车到其店后其就通知买某1来提车，当时买某1所有的手续都办完了，车辆登记证书也在徽银抵押着呢。买某1将车开走后，大概过了将近一个月后，霍某公司的业务员联系其，说买某1购车贷款总部没有放款，其就联系马某某和买某1，买某1已经联系不上了，马某某给其说买某1的车出事了，GPS卫星定位坏了，等修好后买一个新的定位装置安装上就好了，后来连马某某也联系不上买某1了，以后的事其就不清楚了。   12.侯某某的证言，证明2017年8月15日，买某1到其公司办理贷款购车业务。之前买某1在马某的万利汽车销售金融公司看中了一辆型号为风骏的长城皮卡汽车，但是没有钱全款购买，所以这家汽车销售公司就把他推荐到其公司来办理贷款购车业务。当时这辆车的价格是86100元，加上购置费和保险总价超过10万元，买某1当时承诺以按揭贷款的形式给公司支付车款，其公司在审核完他提交的身份证明，驾驶证后确认其有贷款购车资质，就与其签订了《购车交易确认书》等相关手续。随后，买某1到万利公司支付了首付款和汽车购置费及保险金，共计3万余元，他的贷款本金71564元。买某1在贷款还未发放过程中，以试车为名将公司车开走了。第二天公司运营部准备给买某1购买的车发放贷款时发现该车GPS离线，定位不正常，奇瑞金融总部就不给他们放款了。随后他们多次联系买某1，甚至到买某1家里找，均无法联系到本人。其公司后来通过同心县的合作商打听到买某1在将其公司的车辆开走后私自拆除GPS定位装置，并将车辆开到同心县后以5万元的价格将车辆抵押给当地一家贷款公司了，至今其也没有找到买某1，车款也没追回。   13.孙某的证言，证明2017年8月份的时候，买某1来宁夏某汽车服务有限公司办理贷款购买一辆长城风骏皮卡汽车，当时是其接待的买某1，所以就由其负责办理买某1车贷业务。其给买某1讲解了公司办理车贷相关流程和主要事项后，买某1决定在其公司办理车贷。随即就向其提供了其个人身份证等相关资料，之后他们向车商搜集了买某1购买长城风骏5皮卡车的相关手续，然后把买某1的个人信息和车辆的相关信息录入到公司贷款申请系统里，准备以个人名义向银行提交71564元申请贷款。因为买某1着急提车，银行贷款还没下来，所以其公司在和买某1签订合同后没等申请的银行贷款下来他们公司就用自己的钱向车商垫付了买某1准备申请的71564元。垫付之后，买某1就通过车商把车提走了。提车之后买某1就私自将车辆的GPS定位装置拆除，申请贷款的银行看不到贷款车辆的GPS看不到贷款车辆的定位显示，所以就一直没有给公司放款。后其公司联系买某1过来协商处理这个事情，但一直联系不上。后来经过多方打听，得知买某1把购买的车辆再次质押借款5万元，买某1本人至今联系不上。   14.李某某的证言，证明2018年其朋友霍某让其帮忙在同心县打听一个叫买某1的人，说买某1从他那里购买了一辆皮卡车只支付了首付款就失联了，车辆尾款也未还。因为其在同心县从事汽车销售，人面比较熟悉，就答应帮忙打听。后来其一个朋友说认识买某1，还告诉其买某1将皮卡车卖掉了，具体卖了多少钱就不知道了，其这个朋友具体叫什么其想不起来了。其随后就把这个消息告诉了霍某。   15.被害人霍某的陈述，证明其是宁夏某汽车服务有限公司法人兼总经理。2017年8月15日买某1到宁夏某汽车服务有限公司办理贷款购车业务，当时他垫付了3万元车款（包括车辆首付款1万元和车辆购置费、保险费用2万元），其公司审核了买某1提供的个人身份证明和工资证明等资料后，就同意放款，并从其乌海市某汽车销售有限公司提车。因为买某1是其业务伙伴马某介绍来买车的，当时买某1着急提车，加之买某1的贷款已经被某金融公司总部批准了，最多一天的时间就打到其账上，所以当时其就没有多想，就答应买某1将车开走了。第二天其公司的营业部孙某审核发放贷款，结果发现买某1的车无法定位，总公司就把车辆贷款卡住没有放款，其就联系买某1，买某1说车辆出事故了，现在正在修车，等修好后再联系其公司。后来再没有联系到买某1，买某1电话也不接，车辆尾款也一直没有给其公司还，给其公司造成8万余元的损失。其公司派人去买某1家找过他，听邻居说他们早搬走了，具体搬到哪不知道，买某1的手机长期关机或停机。后来其朋友李某某说买某1将车骗走后抵押了5万元。   16.被告人买某1的供述和辩解，证明2017年5月份，其父亲马占国向王某某、马某某借了30万元的高利贷，因无法偿还借款。王某某、马某某提出让其拿着户口本到银川长城汽车公司按揭贷款买车，首付款由他们来支付，然后再将买的车顶给他们还账，其当时就同意了。2017年8月15日早上，其和马某某、王某某先来到贺兰县绿地二十一城咨询了某汽车销售有限公司一个叫马某的负责人，这家公司是专门做金融贷款的，咨询后说可以贷款买车。然后就将他们介绍到德胜工业园区功达物流园的宁夏某汽车服务有限公司贷款购车，当时在该公司选了一辆长城风骏皮卡车，这辆车总价86100元，首付和保险等合计31057元，贷款71564元，看完车型后他们三人就回到某汽车销售有限公司办理按揭贷款购车业务，其向马某提交了其本人的身份证复印件和户口本等个人征信资料。然后马某某用自己的银行卡在金融公司刷卡支付31000元，办完这些手续后他们三人就在德胜园区等着。到了下午他们三人就从马某的公司把车提出来了。车提上后马某某开这车拉着其和王某某到了一家加油站，加完油后马某某将其身份证要走说要办理入户手续。马某某、王某某就把车上的GPS定位装置拆除了。车交给马某某、王某某两人后，其就打工去了，没想着给贷款公司还钱。其贷款买车的目的就是为了给马某某、王某某顶账，具体以多少钱顶账给马某某、王某某其不清楚，当时是其父亲买某2和马某某、王某某商量的。对于车贷月供其就没打算还。后来贷款公司给其发催款短信和打电话偿还车款，其均未理会，甚至将手机关机，再后来就不使用电话了。   本院认为，被告人买某1以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，隐瞒真相，骗取他人财物价值71564元，数额较大，其行为构成合同诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立。被告人买某1主动投案后如实供述自己的罪行，系自首，依法对其从轻处罚。被告人亲属代为赔偿被害人经济损失并取得谅解，综合全案在量刑时酌情从轻处罚。公诉机关对被告人买某1判处有期徒刑一年二个月，并处罚金一万元的建议适当。辩护人提出的公诉机关指控的部分事实与事实不符的辩护意见，经查，该部分事实的查明并不影响被告人买某1合同诈骗主要犯罪事实的认定，本案现有证据能形成完整的证据链条，能够证明被告人买某1的犯罪行为符合合同诈骗罪的构成要件。对于量刑方面的辩护意见，与本院认定一致的部分，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（三）项、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：   被告人买某1犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月21日起至2021年1月20日止）。   罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。   如不服本判决，可在收到判决书后的第二日起十日内向本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。   审判长 王 金   人民陪审员 李 娟   人民陪审员 侯媛芳     二〇二〇年七月七日   书记员 丁 丹   附：本案相关法律条文   《中华人民共和国刑法》   第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：   （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；   （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；   （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；   （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；   （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   《中华人民共和国刑事诉讼法》   第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：   （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；   （二）被告人违背意愿认罪认罚的；   （三）被告人否认指控的犯罪事实的；   （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；   （五）其他可能影响公正审判的情形。   人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。   第1页共15页