淮安市淮安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）苏0803刑初288号 公诉机关淮安市淮安区人民检察院。 被告人戈相春，又名戈向春，男，1962年2月20日出生于淮安市淮安区，汉族，初中文化，淮安区邮政局职工，住淮安市淮安区。曾因犯窝藏罪，于2000年2月17日被江苏省高级人民法院判处免予刑事处罚。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月9日被刑事拘留，同年11月12日被逮捕。 淮安市淮安区人民检察院以淮检诉刑诉[2016]260号起诉书指控被告人戈相春犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月4日向本院提起公诉。本院立案审理后，由简易程序转为普通程序，并根据公诉机关的先后两次建议，本院两次延期审理，并分别于2016年12月17日、2017年4月17日恢复审理；淮安市淮安区人民检察院又以淮检诉刑变诉[2016]5号变更起诉决定书变更指控被告人戈相春犯集资诈骗罪，于2017年6月19日向本院变更起诉；经淮安市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。本院于2017年8月15日依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安市淮安区人民检察院指派检察员韦建、代理检察员成宸出庭支持公诉，被告人戈相春到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2013年下半年，被告人戈相春在已背负人民币100余万元债务的情况下，在本区韩桥小区自己的住所及租用的韩桥小区物业办公室，利用未经有关部门批准的民间标会方式向社会公众吸收资金，经营的会额有100元、200元、1000元、2000元、1万元、2万元。其本人担任牵头人，制定会规，规定每月4号、9号、27号为开标时间，每次得会人需根据不同会额向其缴纳50-200元的手续费。后被告人戈相春口口相传，向熟人、邻居、社会公众宣传、扩散其请会信息。请会过程中，被告人戈相春多次向会员宣传自己有工作、付款及时、所请的会有保障，以此取得会员信任。 请会之初，被告人便以磕会的请会变种形式，通过吃标子、吃饿会款的手段骗取会员钱款，并放任参与竞标会员在磕会中恶意抬高会标，经统计，被告人戈相春在9号、27号磕会中，通过吃标子、吃饿会款非法获利达人民币850多万元。 被告人将收取的会款及非法获利部分用于在自家会上应会，部分参与他人非法组织的会上应会，部分用于偿还其请会前后所欠债务及支付利息，部分用于自家消费。请会期间，被告人戈相春以约人民币110万元的价格购买本区金地广场商铺2间。 经淮安市新淮联合会计师事务所统计，2013年12月至2015年5月，被告人戈相春共请会950组，其中2万元会额的磕会295组，1万元会额的磕会262组，2000元会额的磕会376组。截止案发，经被告人戈相春与被害人对账确认，被告人戈相春共造成102名应会会员损失人民币1380余万元，戈相春在他人非法组织的会上应会，以致会头杨某1、李某1、陈某1、姚某1、尹某1、刘某1欠戈相春人民币450余万元。 2015年10月9日，被告人戈相春被本区公安机关抓获归案，后如实供述了案件事实。 上述事实，被告人戈相春在开庭审理过程中亦无异议，并有其归案后的供述，被害人王某1、杨某2、袁某1、雍某、汪某、李某2、朱某1、陈某3、赵某1、朱某2、陈某4、黄某1、唐某1、谢某、赵某2、余某、贺某、赵某3、张某2、杨某3、魏某、程某、姚某2、周某1、陈某5、陆某、高某2、陶某、宋某1、张某3、丰某1、宋某3、唐某2、杜某、朱某3、孙某、杨某4、尹某2、翟某、张某4、郭某、宗某、陈某6、徐某、刘某2、杨某5、卢某、袁某2、吕某、于强、黄某2、顾某、刘某3、夏某、史某、胥某、尹某3、章某1、韩某1、韩某2、咸某、王某2、罗某、金某、章某2、张某5、陈某7、韦某、丰某2、汤某、周某2、肖某、张某6、吴某1（吴某1、吴某2、李培培三人名义）、刘长云（刘成云）、沈秀花、余成英、李志玉、李强（李翔名义）、尹军洪、靳志琴、陈筱、薛晓梅、花明（叶军）、宋玉生、任凤云、于强、汤培凤、秦成英、左江红、朱爱芹、陈淑芳、戴国栋、孙迓、刘寅华、左江云、朱爱芹、徐云、赵萍、赵红、张翠华、陆正梅、戴蓉梅、魏新风、郝爱华、朱巧林、方彩梅的陈述，证人杨某1、李某1、陈某1、姚某1、尹某1、刘某1、陈某2、戈某1、戈某2、高某1、马某、张某1、吴某1、宋某2、宋某1、胡某、王某1的证言，淮安新淮联合会计师事务所注册会计师谢明扬出具的统计表，本区公安机关调取的房产买卖协议、会员应会登记表、对账表，劳动合同，银行账户明细，本区公安分局出具的关于被告人涉嫌犯窝藏罪的起诉意见书、本区检察院就被告人戈相春窝藏案出具的纠正违法通知书、江苏省高级人民法院（2000）苏刑终字第61号刑事判决书，本区公安机关制作的发破案及归案情况说明、在逃人员登记表、被告人戈相春的户籍信息等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人戈相春以非法占有为目的，违反金融管理规定，利用民间打会的组织形式，隐瞒真相，非法吸收公众存款，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人戈相春归案后如实供述罪行，依法可以从轻处罚。综上，公诉机关指控被告人戈相春犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，适用的法律正确，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一、三款之规定，判决如下： 一、被告人戈相春犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币四十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二Ｏ一五年十月九日起至二Ｏ三Ｏ年四月八日止；罚金人民币四十五万元于判决生效后三十日内缴纳）。 二、被告人戈相春于判决生效后三十日内退赔相关被害人损失（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐朝霞 代理审判员  李鸿雁 人民陪审员  万艾兵 二〇一七年八月二十三日 书 记 员  肖蓉洁 附页（一） 被害人经济损失清单                            号                       被害人                       实际损失（元）                       序号                       被害人                       实际损失（元）                               1                       王鹏举                       3577                       52                       顾成萍                       10969                               2                       杨靖怀                       11519                       53                       刘炳华                       34667                               3                       袁方萍                       8400                       54                       夏大从                       4980                               4                       雍成贤                       6000                       55                       史秀兰                       3621                               5                       汪 琪                       31969                       56                       胥桂芹                       16717                               6                       李丛华                       166443                       57                       尹秀琴                       4736                               7                       朱福兰                       69487                       58                       章壮萍                       11640                               8                       陈素芹                       151361  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                 65                       章壮梅                       41144                               15                       赵珍景                       149341                       66                       张凤英                       3527                               16                       余龙英                       487405                       67                       陈金凤、韦月丽、丰焕琴                       4891                               17                       贺美玲                       73932                       68                       汤小兰                       4398                               18                       赵玉梅                       40331                       69                       周永云                       137285                               19                       张玉平                       14044                       70                       肖谷林                       209346                               20                       杨学军                       14044                       71                       张日前                       96964                               21                       魏腊梅                       25248                       72                       吴 寅                       599214                               22                       程 云                       21470                       73                       刘长云                       47000                               23                       姚金堂                       48212                       74                       沈秀花                       19000                               24                       周 亚                       70000                       75                       余成英                       91000                               25                       陈艳兰                       24500                       76                       李志玉                       100000                               26                       陆 萍                       34248                       77                       李 翔                       18088                               27                       高桂云                       4000                       78                       尹军洪                       25578                               28                       陶 园                       9735                       79                       靳志琴                       334377                               29                       宋巧云                       191660                       80                       陈 筱                       298624                               30                       张小五                       18105                       81                       薛晓梅                       240736                               31                       丰梅英                       10731                       82                       叶 军                       89700                               32                       宋艳萍                       10731                       83                       宋玉生                       313325                               33                       唐咏彬                       14677                       84                       汤培凤                       90615                               34                       杜艳兵                       38630                       85                       秦成英                       908706                               35                       朱爱玲                       43300                       86                       左江红                       46438                               36                       孙祖宝                       26618                       87                       朱爱芹                       46438                               37                       杨文华                       22425                       88                       陈淑芳                       130000                               38                       尹加彬                       354110                       89                       戴国栋                       29366                               39                       翟凤琴                       53253                       90                       孙 迓                       275596                               40                       张文霞                       171952                       91                       刘寅华                       1374474                               41                       郭翠英                       178988                       92                       左江云                       136574                               42                       宗梅芳                       62487                       93                       朱爱芹                       330000                               43                       陈艳媛                       121174                       94                       徐 云                       600000                               44                       徐 芳                       40062                       95                       赵萍、赵红                       317000                               45                       刘 艳                       15584                       96                       陆正梅                       80000                               46                       杨桂兰                       11600                       97                       戴蓉梅                       805475                               47                       卢玉明                       196000                       98                       魏新风                       50000                               48                       袁俊清                       91521                       99                       郝爱华                       535000                               49                       吕春风                       215000                       100                       朱巧林                       216468                               50                       于 强                       75185                       101                       方彩梅                       265302                               51                       黄凤兰                       12969                       102                       任凤云                       80000                               合计                       13859658                                                       附页（二）             其他会头欠被告人戈相春会款清单                               序号                       会头                       实际损失（元）                       序号                       会头                       实际损失（元）                               1                       杨月芹                       480000                       3                       李祖宜                       3194387                               2                       陈玉华                       300000                       4                       姚树琴                       450926                               5                       尹桂芬                       137871                       6                       刘晓群                       13900                               合计                       4577084                附：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； ………………………… 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 ………………………… 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。