河北省成安县人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0424刑初93号公诉机关成安县人民检察院。被告人王某4。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月24日被成安县公安局刑事拘留，同年6月28日被执行逮捕，现羁押于成安县看守所。被告人王某5。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月28日被抓获，同日被成安县公安局刑事拘留，同年5月4日被执行逮捕，同年7月1日被取保候审，2017年3月28日被本院批准逮捕，现羁押于邯郸市第三看守所。辩护人王某6，系王某5姐姐。成安县人民检察院以成安县院公诉刑诉【2017】75号起诉书指控被告人王某4、王某5涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成安县人民检察院指派检察员任锋出庭支持公诉，被告人王某5及其辩护人王某6，被告人王某4到庭参加了诉讼，现已审理终结。成安县人民检察院指控，被告人王某4伙同被告人王某5（王某4女儿）从2014年开始以河北省农村信用社的名义，或以打白条的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定群众非法吸收存款6068814元。其中，王某4非法吸收存款5065714元，王某5帮助其非法吸收存款并开具存款手续，金额达1003100元。公诉机关向本院提交了相关证据，证明上述犯罪事实，要求本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人王某4、王某5的刑事责任。被告人王某4对起诉书指控内容当庭供认不讳。被告人王某5辩称，其只是出于帮助父亲的目的，并不知道其行为是违法的。经审理查明，2012年开始，被告人王某4到汇田合作社上班，后在本村家中以高额利息，向社会不特定群众非法吸收存款，后将群众存款投放到邯郸市汇田合作社，并给群众出具汇田合作社或邯郸市专业合作社手续。被告人王某5（王某4女儿）在家中帮助王某4收取现金并出具票据。截止到案发，被告人王某4、王某5共非法吸收存款6068814元。其中，王某4非法吸收存款5065714元，王某5帮助非法吸收存款金额1003100元。另查明，被告人王某4于2016年5月24日到成安县公安局投案，并如实供述犯罪事实。另查封本案相关商品房银街壹号C3-22、银街壹号C1-35、银街壹号A3-05。认定上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。1、证人李某1证言，2011年其到汇田合作社成安分社上班，2013年年底离开。合作社还有其丈夫王某6和王某4，王某6是司机，其哥哥李某6是法人代表。在合作社期间，其负责核对手续，管理现金的进出，收取信贷员的钱，隔一段时间信贷员就交一个表，证实资金的存取情况，其离开后就不知道这些表放到哪里了。存取的手续是全部开好的，而信贷员交来的钱就由李某6拿走了。2、证人李某2证言，2011年其在汇田合作社成安分社上班，前后待了一年左右，2012年左右离开了。其在合作社的期间负责开车，每月工资1200元左右，合作社主要经营化肥、种子，也有人拿现金去合作社存钱，至于是否收钱，其就不清楚了。合作社的法人是其妻子李某1的弟弟李某6，负责人是王某4。3、证人马某1证言，王某4是原信用社代办员，村民大部分都在王某4处存款，后来王某4的女儿王某5也帮助王某4开存款手续。其先后在王某4家中存款十一万元，现在已经取不出来，其还代女婿李某5在王某4家中存款八万五千六百元，代李庆光存款五千五百元，代女儿马某存款五千元。现在共有二十万六千一百元无法取出，王某5说有一部分钱放在了汇田合作社，还一部分在王某4处。4、证人冯某证言，其听邻居说王某4处存款利息高，就去王某4处存钱了，其将钱交予王某4，但不知道王某4将钱存到哪里，等收到手续后才知道王某4将钱存到了邯郸市专业合作社，至于该合作社是干什么的其就不清楚了。现在其存的四万八千元已无法取出。5、证人王某1证言，其在王某4处存了九笔手续，共计157600元，其中四张是邯郸市专业合作社，五张是邯郸汇田合作社的票据，其在王某4家将存款现金交到王某4女儿王某5手里，并由王某5出具手续，现在存款已无法从王某4处要回。证人宋某、张某1、张某2、李某3、崔某、马某2、张某3、马某3、郭某1、唐某、乔某、肖某、王某2、郭某2、李某4、王某3等人证言与证人马某1、冯某基本一致，均证实将钱存在王某4、王某5处，现钱已无法取出。6、集资群众群众登记表、身份证复印件、存款凭证及白条。7、审计报告，截止于2015年5月22日，王某4、王某5累计非法吸收公众存款金额6068814元，其中王某4累计涉嫌非法吸收公众存款金额5065714元，涉及514人，王某5累计非法吸收公众存款金额1003100元，涉及64人次，已兑付本金0元，未兑付金额共计6068814元。8、商品房买卖合同3份（已被本院冻结），银街商业广场商铺认购协议1份（被邯郸市中级人民法院冻结）。9、邯郸市汇田合作社、邯郸市汇田合作社成安分社工商注册相关手续。10、投案证明，王某4于2016年5月24日到成安县公安局投案自首，王某5于2016年3月28日被成安县公安局民警抓获。11、二被告人现实表现及户籍证明信。12、被告人王某4供述，2012年9、10月份，其到汇田合作社成安分社上班，合作社的老板是李某6，主要人员李某1负责管钱、管账，其通过找成安各个村中的原信用社代办员，通过代办员吸收群众存款。其给群众出具过河北省汇田合作社的票据，后来其知道李某6开的合作社不保险，风险大，就自己制作了河北省邯郸市专业合作社的票据给群众，要是看汇田形势不好就直接拿汇田的票据去汇田兑换，不用再去群众手中收集票据了，其吸收了约200户群众，约有700万元没有兑付，除每月工资1200元外，其吸收群众存款还有返点费用，每万元每年得返点费不一，看取钱急缓，有时900元，有时500元。13、被告人王某5供述，其父亲王某4是原信用社代办员，村里的群众都去找其父亲存款，约从2010年开始，其就帮助王某4吸收群众存款，当王某4不在家时，其就负责收取群众存款或支付取款，并对群众开具白条手续，等王某4换回合作社或信用社正规手续再由其交予群众。王某4有账目，其每天只拿一张纸登记存取情况，王某4回来后总结再记账。期间其获得三万元工资，又分三次存到了汇田合作社。以上证据来源合法，均能证明本案犯罪事实。本院认为，被告人王某4、王某5未经金融机关批准，违法金融管理规定，在本村非法设立站点，面向不特定群众宣传，以达到吸收公众存款目的，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。另提交相关票据为均为留存手续，没有证据证明已兑付本案群众，故不予认定。案发后，被告人王某4主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，构成自首，可以从轻处罚。被告人王某5在本案中起次要、辅助作用，所起作用较小，系从犯，应当从轻处罚，且案发后如实供述犯罪事实，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条之规定，判决如下：被告人王某4犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月24日起至2020年5月23日止，罚金自判决确定之日起十日内缴纳）被告人王某5犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月28日起至2018年12月24日止，罚金自判决确定之日起十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  靳文强审 判 员  何亚楠人民陪审员  王晓航二〇一七年八月二十八日书 记 员  郭园园