福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）闽0103刑初250号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人邱建华（化名李建华），男，1979年3月5日出生于福建省浦城县，汉族，初中文化，福州某实业有限公司网站负责人，户籍地福建省浦城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月26日被赣州市公安局章贡分局抓获，同年7月2日被福州市公安局台江分局刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人陆勇、王建明，福建名仕律师事务所律师。 福州市台江区人民检察院以台检公诉刑诉[2016]209号起诉书指控被告人邱建华犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月28日向本院提起公诉；2017年4月17日又以台检公诉刑追诉［2017］1号追加起诉决定书向本院提起追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派代理检察员邓世钦出庭支持公诉，被告人邱建华及其辩护人陆勇到庭参加诉讼。期间因公诉机关申请补充材料延期审理。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，2013年9月17日，同案人储菊孙、裴继良注册成立福州某实业有限公司（以下简称某公司），并由同案人储菊孙担任该公司的法定代表人，2014年9月23日法定代表人变更为同案人裴继良。2014年3月，被告人邱建华到某公司担任网站负责人。2014年1月，某公司设立Ｐ2Ｐ网络平台（××），以20%的年利率向不特定社会公众吸收存款，然后以24%的年利率将吸收的存款借给借款人。某公司的经营模式为社会公众通过上述Ｐ2Ｐ平台将资金转入某公司的账户后，某公司再将上述钱款出借给借款人（借款人以车辆做质押），某公司向出借人收取管理费，并赚取利息差。2014年9月，因借款人使用租赁的车辆向某公司借款，后相关汽车租赁公司发现后报警，泉州警方将涉案的11部车辆追回并返还给租赁公司。2014年11月13日，某公司在上述平台上发布公告称因质押方资金链断裂，造成借款无法催收回来，公司决定关闭平台，至明年1月恢复运营。经统计，被告人邱建华伙同他人共计吸收陈某1等被害人投资款15233789.76元人民币（币种，下同），造成损失6163473.8元。 就以上指控,公诉机关当庭出示并宣读了相关的证据材料，认为被告人邱建华伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收公众存款15233789.76元，造成被害人损失6163473.8元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，依法追究其刑事责任。 被告人邱建华辩解其只是某公司的技术部负责人，负责公司网站运营，没有参与公司业务。 被告人邱建华的辩护人提出，本案系单位犯罪，指控被告人邱建华犯非法吸收公众存款罪的证据不足，不构成犯罪。 经审理查明，2013年9月17日，储菊孙、裴继良注册成立某公司，储菊孙担任该公司的法定代表人，2014年9月23日法定代表人变更为裴继良。被告人邱建华化名李建华，系某公司实际经营者。2014年1月，某公司设立Ｐ2Ｐ网络平台（××），以20%的年利率向不特定社会公众吸收存款，然后以24%的年利率将吸收的存款借给借款人。某公司的经营模式为社会公众通过上述Ｐ2Ｐ平台将资金转入某公司的账户后，某公司再将上述钱款出借给借款人（借款人以车辆做质押），某公司向出借人收取管理费，并赚取利息差。2014年9月，因借款人使用租赁的车辆向某公司借款，后相关汽车租赁公司发现后报警，警方将涉案车辆追回并返还给租赁公司。2014年11月13日，某公司在上述平台上发布公告称“因质押方资金链断裂，造成借款无法催收回来，公司决定关闭平台，至明年1月恢复运营”。经统计，被告人邱建华伙同他人共计吸收陈某1等61名被害人投资款15658523.73元，造成损失6261764.96元，具体如下：被害人陈某1（投入67342.56元，亏损63674.56元）、高某（投入73355.72元，亏损14061.72元）、陈某2（投入293498元，亏损74288元）、李某1（投入214045.16元，亏损74211.16元）、张某1（投入31879.79元，亏损9980元）、周某1（投入2230000元，亏损1200000元）、沈某1（投入184788.89元，亏损18665.89元）、李某2（投入1639280元，亏损305000元）、王某1（投入404875.12元，亏损401408.25元）、黄某1（投入14100元，亏损14100元）、汪某（投入213293.35元，亏损94577.35元）、王某2（投入140490元，亏损24387元）、曹某1（投入703159.84元，亏损136266.84元）、李某3（投入519778元，亏损324485元）、沈某2（投入79752元，亏损2761元）、陈某3（投入30000元，亏损9460元）、徐某1（投入210000元，亏损100000元）、周某2（投入83800元，亏损83800元）、赵某1（投入300000元，亏损281700元）、杨某1（投入116270元，亏损38058元）、管某（投入107574元，亏损89886元）、吕某1（投入40000元，亏损11320元）、夏某（投入100000元，亏损34372元）、李某4（投入11064.31元，亏损7867.31元）、李某5（投入3063.06元，亏损2832.06元）、李某6（投入12500元，亏损9891元）、周某3（投入115932.11元，亏损49740.11元）、张某2（投入9997.91元，亏损3179.91元）、辛某（投入127027元，亏损6624元）、宋某（投入192714.52元，亏损7627.52元）、侯某1（投入119503.6元，亏损72248.6元）、王某3（投入35900元，亏损28027元）、李某7（投入167396.43元，亏损630.43元）、曹某2（投入30112.43元，亏损8797.43元）、鲍某（投入30000元，亏损17456元）、刘某（投入7771元，亏损7771元）、杨某2（投入408499元，亏损60219.17元）、孙某（投入3700334.87元，亏损1345870.06元）、马某1（投入121772.28元，亏损11426.56元）、程某（投入10000元，亏损10000元）、侯某2（投入595546.86元，亏损324416.86元）、李某8（投入20000元，亏损18449元）、徐某2（投入108612.4元，亏损25379.4元）、赵某2（投入60382.8元，亏损10598.8元）、丁某（投入89725.47元，亏损1980.47元）、黄某2（投入16957.99元，亏损16488.99元）、连某（投入158788.42元，亏损32488.42元）、扈某（投入26000元，亏损23747元）、周某4（投入384768.4元，亏损293495.4元）、秦某1（投入39500元，亏损29519元）、颜某（投入41669元，亏损8493元）、白某（投入50000元，亏损24151元）、安某（投入99879元，亏损20327元）、秦某2（投入20000元，亏损20000元）、王某4（投入36324.32元，亏损30536.32元）、石某（投入211923元，亏损88856元）、马某2（投入70346元，亏损17922元）、王某5（投入164709.02元，亏损66995.19元）、杨某2（投入408499元，亏损61323.08元）、王某6（投入80096元，亏损37900元）、王某7（投入73925.1元，亏损52027.1元）。 认定上述事实的证据如下： 1、被害人陈某1的陈述，证实某公司注册地址是福州市鼓楼区Ａ座17Ｄ室，2014年10月将办公地址搬到福州市台江区光明路，现在公司已经关门。公司的法定代表人是裴继良，实际操作人是邱建华（网站使用名字是“李建华”，身份证号码3521241979××××××××），公司财务是邱建华的老婆储丽燕（身份证号码3507221986××××××××），客服叫“张德江”、“小江”、“小吴”，最早还有一个叫“刘清”的客服。其是通过“网贷天眼”平台了解到该公司有这个项目的，并且于2014年4月1日通过某公司Ｐ2Ｐ平台（××）,了解到该公司有一个投资收益项目，就到这个平台注册了一个账户ｇ37ｃｚｚ45，前后共投入67342.56元，已提现3668元，未提现（即损失）63674.56元。某公司Ｐ2Ｐ平台运营模式是：投资人先向某公司Ｐ2Ｐ平台（××）注册一个账户，而后将资金转到该公司指定的账户，平台会不定期发布需要资金的项目，投资者经过投标可以认购相关的项目，项目到期后，相关投资收益就会通过该公司Ｐ2Ｐ平台，在扣除收益10%的管理费用后打入投资者在平台的账户。某公司Ｐ2Ｐ平台发布需要资金的项目主要是车辆质押的项目，公司网站有公布抵押车辆的相关资料，如照片、行驶证以及借款人的身份信息，涉及隐私部分用马赛克遮住。其在该平台登记的充值账号是建设银行62×××28，提现账号是兴业银行6229×××610。该平台提供有四个银行账户供投资人充值用，分别是中国农业银行账户62×××70（户名储菊孙），中国建设银行账户62×××16（户名储菊孙），中国工商银行账户62×××87（户名储菊孙），中国招商银行账户62×××03（户名储菊孙）。2014年11月13日上午6点多，某公司在Ｐ2Ｐ平台上发布了一个公告，告知因质押方资金链断裂，造成借款无法催收回来，公司决定关闭平台，至明年1月恢复运营。后来某公司负责人“李建华”（即被告人邱建华）和其他工作人员都跑了，联系投资人的ＱＱ群也解散了。 2、被害人高某的陈述，证实某公司注册地址是福州市鼓楼区Ａ座17Ｄ室，2014年10月将办公地址搬到福州市台江区光明路，公司已经关门。公司的法定代表人是裴继良，实际操作人是邱建华（网站使用名字是“李建华”，身份证号码3521241979××××××××），公司财务是邱建华的老婆储丽燕（身份证号码3507221986××××××××），客服有“张经理”、“小江”、“小吴”。其是通过“网贷天眼”平台了解到该公司有这个项目的，并且通过某公司Ｐ2Ｐ平台（××）,了解到该公司有一个投资收益项目，就到这个平台注册了一个账户ｖｉｒｙｏｕ，前后共投入73355.72元，已提现59294元，未提现（即损失）14106.72元。某公司Ｐ2Ｐ平台运营模式是：投资人先向某公司Ｐ2Ｐ平台注册一个账户，而后将资金转到该公司指定的账户，平台会不定期发布需要资金的项目，投资者经过投标可以认购相关的项目，项目到期后，相关投资收益就会通过该公司Ｐ2Ｐ平台，在扣除收益10%的管理费用后打入投资者在平台的账户。某公司Ｐ2Ｐ平台发布需要资金的项目主要是车辆质押的项目，公司网站有公布抵押车辆的相关资料，如照片、行驶证以及借款人的身份信息，涉及隐私部分用马赛克遮住。该平台提供有四个银行账户供投资人充值用，分别是中国农业银行账户62×××70（户名储菊孙），中国建设银行账户62×××16（户名储菊孙），中国工商银行账户62×××87（户名储菊孙），中国招商银行账户62×××03（户名储菊孙）。2014年11月13日上午6点多，某公司在Ｐ2Ｐ平台上发布了一个公告，告知因质押方资金链断裂，造成借款无法催收回来，公司决定关闭平台。后来某公司所有工作人员都跑了，联系投资人的ＱＱ群也解散了。 3、被害人陈某2的陈述，证实某公司注册地址是福州市鼓楼区Ａ座17Ｄ室，2014年10月将办公地址搬到福州市台江区光明路，公司已经关门。公司的法定代表人是裴继良，实际负责人是邱建华（化名“李建华”，身份证号码3521241979××××××××），公司财务是邱建华的老婆储丽燕（身份证号码3507221986××××××××），客服叫“张剑江”、“小江”、“小吴”，最早还有一个叫“刘清”的客服。其是通过“网贷天眼”平台了解到该公司有这个项目的，其还实地考察过这家公司，2014年1月下旬其到某公司的实际办公地福州市鼓楼区考察，当时是总经理“李建华”（实际名为邱建华）接待的，也是邱建华向其介绍项目具体运作的流程，还给其看了其他投资人的投资项目收益情况以及借款人抵押车辆的相关资料。其就于2014年2月12日在公司的Ｐ2Ｐ平台上注册了账号ｄａｉｄｒｓ，后开始投资。其在该平台登记的充值账号是建设银行账号62×××28，招商银行账户62×××03（户名储菊孙）是其充值的帐户。其共投入293498元，已提现219210元，实际亏损74288元。2014年11月13日上午6点多，某公司在Ｐ2Ｐ平台上发布了一个公告，告知因质押方资金链断裂，造成借款无法催收回来，公司决定关闭平台。后来某公司负责人“李建华”（即被告人邱建华）和其他工作人员都跑了，联系投资人的ＱＱ群也解散了。 4、被害人李某1的陈述，证实其于2014年6月2日在某公司的Ｐ2Ｐ平台上注册了账号ｌｄｙ54ｘｆｃｆ，后开始投资,其共投入214045.16元，已提现139834元，实际亏损74211.16元。其是通过“网贷之家”平台了解到该公司有这个项目的。2014年11月13日某公司关闭平台。后来某公司负责人邱建华和其他工作人员都跑了，联系投资人的ＱＱ群也解散了。 5、被害人张某1的陈述，证实其于2014年8月17日在某公司的Ｐ2Ｐ平台上注册了账号54ｙａｏｇｅ，后开始投资,其共投入31879.79元，已提现22779.06元，实际亏损9000余元。其是通过“网贷天眼”平台了解到该公司有这个项目的，公司实际操作人是“李建华”，身份证号码3521241979××××××××。2014年11月13日某公司关闭平台。后来某公司负责人和其他工作人员都跑了，联系投资人的ＱＱ群也解散了。 6、被害人周某1的陈述，证实某公司实际负责人是邱建华（化名“李建华”，身份证号码3521241979××××××××），公司财务是邱建华的老婆储丽燕（身份证号码3507221986××××××××），客服叫“张德江”。其是通过“融途网”平台了解到该公司有这个项目的，其还实地考察过这家公司，2014年7、8月下旬其到某公司的实际办公地福州市鼓楼区考察，当时见到公司的邱建华、裴继良、储丽燕、“张德江”。其在公司的Ｐ2Ｐ平台上注册了账号ｃｈｕｎｚｈｉ，其共投入2230000元，已提现1030000元，实际亏损1200000元。2014年11月13日上午6点多，某公司在Ｐ2Ｐ平台上发布了一个公告，告知因质押方资金链断裂，造成借款无法催收回来，公司决定关闭平台。后来某公司负责人“李建华”（即被告人邱建华）和其他工作人员都跑了，联系投资人的ＱＱ群也解散了。 7、被害人沈某1的陈述，证实其于2014年4月19日在某公司的Ｐ2Ｐ平台上注册了账号ｆｄｓｈｊ，后开始投资,其共投入184788.89元，实际亏损18665.89元。其是通过“网贷之家”平台了解到该公司有这个项目的。2014年11月13日某公司关闭平台。后来某公司负责人邱建华（网站使用名字是“李建华”，身份证号码3521241979××××××××）和其他工作人员都跑了，联系投资人的ＱＱ群也解散了。 8、被害人陈某1、高某、陈某2、李某1、张某1、周某1、沈某1、李某2、王某1、黄某1、汪某、王某2、曹某1、李某3、沈某2、陈某3、徐某1、周某2、赵某1、杨某1、管某、吕某1、夏某、李某4、李某5、李某6、周某3、张某2、辛某、宋某、侯某1、王某3、李某7、曹某2、鲍某、刘某、杨某2、孙某、马某1、程某、侯某2、李某8、徐某2、赵某2、丁某、黄某2、连某、扈某、周某4、秦某1、颜某、白某、安某、秦某2、王某4、石某、马某2、王某5、杨某2、王某6、王某7提供的报案材料，包括控告状、Ｐ2Ｐ平台截图、支付宝打款凭证记录、充值记录、提现记录、借款协议书及银行交易明细，证实以上认定的事实。 9、证人赖某的证言，证实自2014年6月起，傅某到赖金良经营的泉州丰泽区泓祥汽车租赁服务中心租走11部轿车，2014年9月2日赖某发现上述11部轿车均停放在福州市仓山区螺洲镇浦口的一个仓库内，且均已被抵押。 10、证人徐某3、黄某3、吕某2的证言，证实徐某3于2014年8月10日14时许将一辆宝马ＢＭＷ7201ＱＬ（闽Ｄ×××××）小轿车租给一对男女（自称王贤、李聪伟），后发现该车被对方抵押遂报警；黄某3、吕某2被上述男女以同样方式分别骗走宝马轿车（闽Ｃ×××××）、大众轿车（闽Ｆ×××××）各一辆。 11、证人陈某4、陈某5的证言，证实2014年8月9日左右，一名自称蔡芳艺的女子到其处提出以一辆宝马车（闽Ｄ×××××）做抵押贷款，陈某4、陈某5之后其将该车辆的相关材料交给裴总（即裴继良），裴总表示该车可以抵押贷款，且对该车给出可以贷款18万元的评估。之后裴总将18万元转给陈某5，陈某5再将16万元转给上述女子。但9月3日有人到裴总处表示该车是他的，要求裴总将该车归还给他。 12、同案犯裴继良（在逃）的供述，证实其系某公司股东，该公司和一个叫傅某的人有车辆抵押借款合作，从2014年7月份起，傅某在该公司共抵押11辆小轿车，共计借款240万元，上述车辆事后发现系傅某租赁来的；宝马轿车（闽Ｃ×××××）、大众轿车（闽Ｆ×××××）、宝马轿车（闽Ｄ×××××）也是事后发现是别人租赁后拿到公司抵押借款；公司在仓山区租了一个仓库，车子都停放在仓库里。 13、汽车租赁合同、质押车辆价值协议书、借款合同及借条、车辆扣押及发还清单，证实以上认定的事实。 14、户名为储菊孙、卡号为62×××70的中国农业银行账户的开户情况及2014年10月1日至2014年11月13日的账户交易明细，户名为储菊孙、卡号为62×××16的中国建设银行账户的开户情况及2014年10月1日至2014年11月12日的账户交易明细，户名为储菊孙、卡号为62×××87的中国工商银行账户的开户情况及2014年10月5日至2014年11月12日的账户交易明细，户名为储菊孙，卡号为62×××03的招商银行账户的开户情况及2014年10月13日至2014年11月11日的账户交易明细，户名为吴某（系储菊孙妻子）、卡号为62×××52的中国建设银行账户的开户情况及2014年1月2日至2015年3月21日的账户交易明细，户名为吴某（系储菊孙妻子）、卡号为62×××46的中国光大银行账户的开户情况及2014年1月2日至2014年11月13日的账户交易明细，证实上述帐户的来往明细，储菊孙的帐户有多笔大额钱款打入吴某的帐户，后被支取，上述帐户均已清零。 15、内资企业登记基本信息表，证实某公司成立时间为2013年9月17日，股东为储菊孙、裴继良，储菊孙担任公司法定代表人，2014年9月23日法定代表人变更为裴继良，公司经营范围为网上销售、企业管理咨询、营销策划、担保业务（不得从事融资性担保业务）等。 16、房屋租赁合同，证实裴继良出面承租某公司办公地点，地点在福州市台江区，租期3年，从2014年7月1日至2017年6月30日。 17、被告人邱建华的供述，称其负责某公司网站的运营，是运营经理，公司主要利用公司网站经营P2P网贷业务，主要从事车辆质押的项目，公司有通过制作传单分发、客户间互相宣传、办答谢会等来发展客户。后来因借款人使用租赁车辆从公司抵押借款，租赁公司报案后，相关涉案抵押车辆被公安局扣押，240余万元借款无法收回，公司发布公告停止业务。 18、抓获经过，证实被告人邱建华被抓获的情况。 19、户籍证明，证实被告人邱建华的户籍情况。 本院认为，被告人邱建华伙同他人，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，金额共计15658523.73元，造成各被害人损失达6261764.96元，数额巨大，严重扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人邱建华辩解其只是某公司的技术部负责人，负责公司网站运营，没有参与公司业务，其辩护人提出，本案系单位犯罪，指控被告人邱建华犯非法吸收公众存款罪的证据不足，不构成犯罪，上述辩解及辩护意见均无事实及法律依据，本院不予采纳。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项的规定，判决如下： 一、被告人邱建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，判处罚金10万元人民币。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月26日起至2021年12月25日止。罚金应在判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 二、责令被告人邱建华在判决生效后十日内退赔给各被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 文 人民陪审员  林祥容 人民陪审员  魏宝珍 二〇一七年八月九日 书 记 员  林忠敏 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。