江苏省镇江市润州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1111刑初28号公诉机关江苏省镇江市润州区人民检察院。被告人笪某，男，1985年9月17日出生，身份证号码321183198509172410，汉族，大专文化，曾任天恒泰财富（北京）投资有限公司镇江黄山西路分公司网点总监，住江苏省句容市白兔镇唐庄村高家自然村19-1号。被告人笪某因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2018年11月8日被镇江市公安局润州分局取保候审，2019年11月7日经江苏省镇江市润州区人民检察院决定取保候审。2020年7月1日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。指派辩护人闫钧，江苏力挽律师事务所律师。被告人张某，曾任天恒泰财富（北京）投资有限公司镇江黄山西路分公司大团经理。被告人张某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月21日被镇江市公安局润州分局取保候审，2019年11月7日经江苏省镇江市润州区人民检察院决定取保候审。辩护人王笑之，江苏刘洪律师事务所律师。辩护人曾钧，江苏刘洪律师事务所律师。镇江市润州区人民检察院以润检二部刑诉〔2020〕7号起诉书指控被告人笪某、张某犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。镇江市润州区人民检察院指派检察员刘秀明出庭支持公诉，被告人笪某、张某及指派辩护人闫钧，辩护人王笑之到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年11月以来，天恒泰财富（北京）投资有限公司在本市常发广场8号楼21楼租赁房屋成立镇江黄山西路分公司，该公司违反国家金融管理规定，通过发传单、口口相传等方式向社会不特定公众宣传，许诺支付6%-12.6%的高额年息，向851名社会公众非法吸收资金104981000元，造成实际损失82357890.3元。其中：1.被告人笪某于2014年12月至2015年5月任该公司大团经理、网点总监，组织销售团队向54名社会公众非法吸收资金7720000元，造成43人实际损失6535292.15元。2.被告人张某于2015年2月至2015年7月任该公司团队经理、大团经理，组织销售团队向11名社会公众非法吸收资金950000元，造成9人实际损失811317元。案发后，被告人笪某、张某主动投案并如实供述自己的罪行。笪某退出违法所得66559元，张某退出违法所得21241元。为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了被告人户籍资料、报案材料、到案经过、营业执照、税务登记证、银行卡交易明细、镇江市公安局润州分局扣押清单、江苏省非税收入一般缴款书等书证；证人赵义、吴某、王某、许某、魏某等人的证言；被告人笪某、张某及其同案人吴昆、陈立强、毕爱强的供述与辩解；镇江之源会计师事务所出具的镇之源专审字（2018）第088号专项审计报告等鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人笪某、张某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人笪某、张某与他人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪。被告人笪某、张某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人笪某、张某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人笪某、张某承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议本院以非法吸收公众存款罪判处被告人笪某有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元；以非法吸收公众存款罪判处被告人张某有期徒刑八个月，适用缓刑，并处罚金人民币二万元。被告人笪某对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，并当庭表示认罪认罚。被告人张某对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人笪某、张某的辩护人对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议。其主要辩护意见是：被告人笪某、张某是自动投案，如实供述自己的罪行，能退出违法所得，且均认罪认罚，建议对被告人笪某、张某从轻处罚。经审理查明的事实与起诉书指控的一致。上述事实有经庭审质证、确认的书证、证人证言、鉴定意见、被告人笪某、张某的供述与辩解，专项审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人笪某、张某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人笪某、张某的辩护人的相关辩护意见，经查属实，予以采纳。被告人笪某、张某共同故意实施非法吸收公众存款，是共同犯罪。被告人笪某、张某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人笪某、张某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。被告人笪某、张某能退出违法所得，依法可酌情从轻处罚。被告人笪某、张某承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，及最高人民法院法释〔2010〕18号《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人笪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月1日起至2022年6月30日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人笪某对其非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的实际经济损失人民币6535292.15元（已退出违法所得人民币66559元），承担连带退赔责任；被告人张某对其参与非法吸收公众存款给相关集资参与人造成的实际经济损失人民币811317元（已退出违法所得人民币21241元），承担连带退赔责任。四、在公安机关被告人笪某退出违法所得人民币66559元；被告人张某退出违法所得人民币21241元，按比例发还各相关集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 勤人民陪审员  伍长华人民陪审员  徐雅君二〇二〇年七月一日书 记 员  谭 燕本案援引法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。最高人民法院法释〔2010〕18号《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。