安徽省合肥市包河区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）皖0111刑初174号 公诉机关合肥市包河区人民检察院。 被告人缪永忠，男，1962年10月3日出生，汉族，安徽省长丰县人，初中文化，无业，户籍地安徽省长丰县。2016年8月22日因涉嫌诈骗罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年9月24日被逮捕。现羁押于合肥市看守所。 合肥市包河区人民检察院以包检公诉刑诉[2017]146号起诉书指控被告人缪永忠犯集资诈骗罪，于2017年3月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。合肥市包河区人民检察院指派检察员程学功出庭支持公诉，被告人缪永忠到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期补充侦查一次。本案现已审理终结。 合肥市包河区人民检察院指控： 2012年8月，在合肥市包河区，被告人缪永忠虚构中国长寿促进会、中国长寿促进会安徽代表处，以投资长寿工程项目为由，以承诺给付投资人高额利息为诱饵，骗取被害人江某本金数额768180元，收回利息数额104740元，实际损失数额663440元；骗取郭某1（含江美志情况）的本金数额434880元，收回利息数额284615元，实际损失数额150265元；骗取周某金数额21840元，收回利息数额9255元，实际损失数额12585元；骗取陈某被骗本金数额67200元，收回利息数额18227元，实际损失数额48973元；骗取汪某本金数额60320元，收回利息数额12625元，实际损失数额47695元；骗取郭某2本金数额13440元，收回利息数额9936元，实际损失数额3504元；骗取章某本金数额112860元，收回利息数额1100元，实际损失数额111760元；骗取艾某1（含其女儿毛盛楠）本金数额367920元，收回利息数额204928元，实际损失数额162992元；艾某2被骗本金数额934640元，收回利息数额176528元，实际损失数额758112元。综上，被告人缪永忠采用欺骗手段非法向社会公开集资，总金额为1959326元人民币。 公诉机关向法庭提供证据如下：被害人江某、郭某1、周某、陈某、汪某、郭某2、章某、艾某1、艾某2等人的陈述； 被告人缪永忠的供述与辩解；涉案收据、银行流水明细、中国长寿促进会宣传册等书证；司法会计鉴定报告；被告人户籍证明、归案经过等，据此认为，被告人缪永忠以非法占有为目的，采用欺骗手段非法向社会集资，总金额1883326元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。提请本院依法惩处。 被告人缪永忠对指控的事实辩解，起诉书指控各投资人投入的本金与实际的投入有出入，有取回本金和利息后又投资的情形。另辩解，中国长寿促进会是在北京成立，自己投入60万元加入成立中国长寿促进会安徽代表处，见过相关人员，并参加了相关会议。 经审理查明：被告人缪永忠得知“中国长寿促进会”在北京成立并投资健康养生，实际非合法成立也未登记，遂申请加入并成立“中国长寿促进会安徽代表处”，被任命为主任。 2012年8月，被告人缪永忠租赁合肥市包河区，利用他人虚构的“中国长寿促进会”及“中国长寿促进会安徽代表处”名义，以投资长寿工程项目为由，以承诺给付投资人高额利息为诱饵，骗取被害人江某本金数额753180元，收回利息数额104740元，实际损失数额648440元；骗取郭某1（含江美志情况）的本金数额404880元，收回利息数额284615元，实际损失数额120265元；骗取周某金数额21840元，收回利息数额9255元，实际损失数额12585元；骗取陈某被骗本金数额67200元，收回利息数额18227元，实际损失数额48973元；骗取汪某本金数额59320元，收回利息数额12625元，实际损失数额46695元；骗取郭某2本金数额13440元，收回利息数额9936元，实际损失数额3504元；骗取章某本金数额112860元，收回利息数额1100元，实际损失数额111760元；骗取艾某1（含其女儿毛盛楠）本金数额367920元，收回利息数额204928元，实际损失数额162992元；艾某2被骗本金数额904640元，收回利息数额176528元，实际损失数额728112元。综上，被告人缪永忠采用欺骗手段非法向社会公开集资，实际造成被害人经济损失1883326元人民币。 以上资金基本被其支付前投资人的高额利息。 2017年5月4日，公安机关依法扣押了被告人缪永忠所有的一辆皖Ａ×××××号雪铁龙Ｃ5型轿车。 以上事实，有如下证据证实： 一、书证： 1、户籍证明证实：被告人缪永忠犯罪时已达负完全刑事责任年龄。 2、民政部社会团体登记部门情况说明证实：民政部没有登记“中国长寿促进会”及“中国长寿促进会安徽代表处”。 3、“中国长寿促进会”宣传册（被害人江某提供）证实：宣传册中简介机构领导人有税勇、张中亚等人，及机构的任务、创办健康机构、推广项目、“长寿之乡”高尚住宅小城镇建设、本会诚征各地分支机构等。名片记载：缪永忠为“中国长寿促进会”健康养生顾问、主任。总部地址：中国北京市海淀区。 4、各被害人提供的收据证实：江某投资收据15张（复印件）计768180元；郭某1（含丈夫江美志）投资收据24张（复印件）计434880元；周某投资收据2张计21840元；陈某投资收据4张计67200元；艾某2投资收据54张计964880元；艾某1（含女儿毛盛楠）投资收据7张计367900元；汪某投资收据11张计123260元；郭圣亮投资收据3张13440元；章某投资收据6张计95020元。银行明细反映了各投资人投资款的往来明细。 5、被告人银行明细单证实：被告人缪永忠诈骗多名被害人钱款已存入缪永忠银行卡内。 6、到案经过证实：2016年8月22日12时，公安机关在合肥市包河区，将被告人缪永忠抓获归案。 二、被害人陈述 1、被害人江某的陈述证实：2012年8月，艾某2到她家，称妹妹艾某1和男友缪永忠在北京成立了“中国长寿促进会”，主要是建老年公寓，这个项目是国家领导人牵头，国家也有投资。允诺有高利润、高回报，看病方便，有利健康长寿，还说马上要挂牌向社会开放。让她参加投资，成为他们的会员。自2013年2月起，在合肥市包河区，她先后投资“中国长寿促进会”70余万元。并提供了由艾某2所开具的“中国长寿促进会安徽代表处”收据。另称她母亲郭某1也被骗巨额资金。 后江某对会计师事务所审计报告审计的本人投资本金、收回利息、实际损失进行确认。 被害人郭某1也对会计师事务所审计的本人及丈夫江美志投资本金、收回利息、实际损失进行确认。 2、被害人艾某2的陈述证实：2012年9月中旬，妹妹艾某1介绍她到“中国长寿促进会安徽代表处”工作，办公地点合肥市屯溪路251号世纪云顶大厦Ａ座613室。缪永忠是顾问，主任。缪永忠安排人给她印的名片职务是主任，主要给来投资的人介绍“中国长寿促进会”是养老、保健，投资中国长寿工程项目利息高，还介绍了投资的模式、计算收回本金方式等，另单位还配发了“中国长寿促进会”宣传册。如果投资人现金交纳投资款，现金交给艾某1，艾某1给投资人开收据，艾某1再把投资人的现金转存到缪永忠的农业银行卡上，缪永忠有短信到账通知后打电话给艾某1，艾某1在电脑报单系统上报单。 解放军炮兵学院的郭某1是她介绍的，其他人是听说有这个投资项目后主动来投资的。投资“中国长寿促进会安徽代表处”约有三、四十人。 她投资大部分是直接转账到缪永忠的农业银行账户的，艾某1开的收据。她对会计师事务所审计的本人投资本金、收回利息、实际损失进行确认。 3、被害人艾某1的陈述证实：她和缪永忠是恋爱关系，艾某2是她姐姐。2012年下半年，在“中国长寿促进会安徽代表处”工作，主要是收取投资款、开收据、保单等工作。“中国长寿促进会安徽代表处”主要业务是宣传健康长寿，举办有关讲座，吸收群众投资长寿工程项目。投资一单1680元，每天收回本息15元，投资期限180天（半年）后就可以赎回。多投资不限，投资款数额一般都是1680元的倍数。炮兵学院郭某1是她姐姐介绍的，投资后又介绍她女儿江某、弟弟和他丈夫江美志来投资。社会上的投资人是缪永忠介绍来的。 收取的投资款由她存到缪永忠在屯溪路农业银行的账户上。银行有短信通知缪永忠。她在电脑爱心网上输入投资人的姓名、投资数额、投资时间、利率等项信息，投资人登录网址输入自己的编号、姓名就可以查询到投资款的数额、利息等信息。投资人在投资时，缪永忠要求投资人在农业银行开设账户，返还的投资款和利息会打入投资人的账户。2013年9月份，“中国长寿促进会”网站关闭，2013年年底，“中国长寿促进会安徽代表处”就关门了。 自2012年8月起，她投资5040（1680×3）元；后卖了一套房子，用房款投资“中国长寿促进会”，获得的回报部分用于本人的生活费用。后对会计师事务所审计报告审计的本人投资本金、收回利息、实际损失进行确认，确认其（含其女儿毛盛楠）投入本金数额367920元，收回利息数额204928元，实际损失数额162992元； 4、被害人周某陈述证实：2013年1月，她听他人蛊惑说“中国长寿促进会安徽代表处”有投资理财产品，承诺给高额利息，即先后两次投资21840元。该代表处艾某2收取并开具了收据。投资后分别收回利息9000余元。后对会计师事务所审计报告审计的本人投资本金、收回利息、实际损失进行确认，确认投入的本金21840元，收回利息9255元，实际损失12585元。 5、被害人陈某陈述证实：他经同事刘淑敏介绍的，被缪永忠、艾某2和艾某1欺骗，先后投资“中国长寿促进会安徽代表处”67200元，收回15000元，实际损失52200元。后对会计师事务所审计报告审计的本人投资本金、收回利息、实际损失进行确认。 6、被害人章某陈述证实：2012年5月左右，她和朋友一起被邀约到艾某2和艾某1的办公室，地址在合肥市。听艾某2说她的妹婿缪永忠在北京工作，在“中国长寿促进会”当部长，“中国长寿促进会”是促进老年健康事业。会长是税勇，原中央政治局委员、国务院副总理吴某是名誉会长，原中国卫生部部长张文康也是名誉会长等等。艾某2还把“中国长寿促进会”的官网打开给他们看，还说“中国长寿促进会”有养老工程，国家也有投资，回报也很高等等。后她交了钱，艾某2开了收据。后到返款时，一直以各种理由推脱，投资人要求见缪永忠并给说法，缪永忠以种种理由欺骗多名投资人。她对会计师事务所审计报告审计的本人投资本金、收回利息、实际损失进行确认，确认本人投资本金数额112860元，收回利息数额1100元，实际损失数额111760元。 7、被害人汪某的供述印证被害人章某证实的被骗过程，另证实2012年5月左右，她经王云介绍认识艾某2，共投资了64360元。后来，还介绍章某去投资。对会计师事务所审计报告审计的本人投资本金、收回利息、实际损失进行确认。 8、被害人郭某2的陈述证实：2013年9月29日，经艾某2一再介绍劝说，陆续向“中国长寿促进会”投资本金13440元，收回利息9936元，实际损失3504元。对会计师事务所审计报告审计的本人投资本金、收回利息、实际损失进行确认，确认投资本金13440元，收回利息9936元，实际损失3504元。 三、被告人的供述与辩解： 被告人缪永忠的供述与辩解证实：“中国长寿促进会”会长税勇任命他担任“中国长寿促进会安徽代表处”主任，有红头文件，任命书是中国长寿促进会在成都召开联谊会时，税勇交给他的，为参加此次会议，他花了60万元买了个身份（没凭据），60万元交给组委会，每个人都发了几十本宣传册，投资1000元，每天15元收益。他是“中国长寿促进会安徽代表处”主任，聘请了艾某2负责接待投资群众，艾某1协助艾某2工作。艾某2或者艾某1给投资人开收据，另一个人收钱。办公地点在合肥市包河区。群众投资款以投资“中国长寿促进会”工程收取。中国长寿工程是个养老长寿健康公益组织，准备在全国每个省建立养老院。安徽这边由他负责，招纳县、市级代理。省级代理60万元，市级代理45万元，县级代理30万元。他跟很多人谈过代理，但对方拿不出来钱，县市级代理都没有招到。如果招到县市级代理的话，代理费由他收取使用。 二十人左右来投资过，投资款都交给他，后期投资款和收益都发给前面投资群众了，入不敷出、资不抵债，有十几个人没拿到钱，干不下去就关门了。另供述“中国长寿促进会安徽代表处”有没有工程项目。 四、鉴定意见 安徽庐东会计师事务所皖东会专审字（2017）4097号－1鉴定报告［对（2017）4097号鉴定报告进行部分变更］证实：根椐中国农业银行安徽分行明细账中“对方账户”、“对方户名”、“转账信息”，依据本金不重复计算减去收回数额确定实际损失的原则，经审计确认：1、江某被骗本金数额753180元，收回利息数额104740元，实际损失数额648440元；2、郭某1（含江美志）被骗的本金数额404880元，收回利息数额284615元，实际损失数额120265元；3、周某被骗本金数额21840元，收回利息数额9255元，实际损失数额12585元；4、陈某被骗本金数额67200元，收回利息数额18227元，实际损失数额48973元；5、汪某被骗本金数额59320元，收回利息数额12625元，实际损失数额46695元；6、郭某2被骗本金数额13440元，收回利息数额9936元，实际损失数额3504元；7、章某被骗本金数额112860元，收回利息数额1100元，实际损失数额111760元；8、艾某1被骗（含其女儿毛盛楠）本金数额367920元，收回利息数额204928元，实际损失数额162992元；9、艾某2被骗本金数额904640元，收回利息数额176528元，实际损失数额728112元。综上合计，本金数额2705280元，收回利息数额总计821954元，实际损失数额1883326元。 五、辨认笔录 辨认笔录证实：2016年6月8日被害人江某对公安机关提供一组照片进行辨认，辨认出缪永忠是诈骗其钱款人。 关于被告人缪永忠辩解，起诉书指控各投资人投入的本金与实际的投入有出入，有取回本金和利息后又投资情形的意见。本院认为，后一审计报告按照被告人缪永忠制定资金运作模式、参照银行明细及收据，依据本金不重复计算减去收回数额确定实际损失的原则，确定各被害人实际损失是有根据的，审计程序也符合规定，故应以后一审计报告来确定各被害人的实际损失，被告人缪永忠辩解无证据证实，不予采纳。 关于被告人缪永忠辩解，“中国长寿促进会”是在北京成立，自己投入60万元加入成立“中国长寿促进会安徽代表处”，见过“中国长寿促进会”相关人员，并参加了相关会议的意见。经查，“中国长寿促进会”属社会团体，应在民政部办理登记，未登记即为非法组织，同理成立的分支机构同样不合法，其经营活动为非法行为，个人触犯法律构成犯罪的，应追究刑事责任。 本院认为：被告人缪永忠利用他人虚构的单位名义，自愿加入成为分支机构，在无实际实体经营活动，无履行能力的情况下，以非法占有为目的，采用欺骗手段非法向社会集资，以后集资款归还前集资款本息的方式，造成他人实际损失188万余元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人缪永忠归案后对部分事实作出了供述，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人缪永忠犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月22日起至2026年8月21日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人缪永忠于本判决生效后一个月内退赔被害人江某实际损失六十四万八千四百四十元；退赔被害人郭某1（含江美志投资）实际损失十二万零二百六十五元；退赔被害人周某实际损失一万二千五百八十五元；退赔被害人陈某实际损失四万八千九百七十三元；退赔被害人汪某实际损失四万六千六百九十五元；退赔被害人郭某2实际损失数额三千五百零四元；退赔被害人章某实际损失十一万一千七百六十元；退赔被害人艾某1（含其女儿毛盛楠）实际损失十六万二千九百九十二；退赔被害人艾某2实际损失七十二万八千一百一十二元。 三、扣押在案的被告人缪永忠一辆Ａ3M683号雪铁龙C5型轿车拍卖或变卖后，先行按比例发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  凌圣荣 审 判 员  李 莉 人民陪审员  张明芳 二〇一七年八月十日 书 记 员  宋 边 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。