河南省濮阳市华龙区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0902刑初648号公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。被告人庄永建，曾用名庄永见，男，1945年3月27日出生，汉族，出生地河南省濮阳市，初中文化，清丰县王什乡拖拉机站退休职工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月24日被濮阳市公安局直属分局取保候审，同年5月22日被濮阳市华龙区人民检察院决定取保候审，同年7月11日经本院决定取保候审。现住濮阳市华龙区。被告人庄元旗，男，1981年5月29日出生，汉族，出生地河南省濮阳市，高中文化，农民，捕前住濮阳市华龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月24日被濮阳市公安局直属分局刑事拘留，同年3月30日经濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。辩护人马英杰，河南君洁律师事务所律师。被告人庄红旗，男，1976年8月24日出生，汉族，出生地河南省濮阳市，小学文化，农民，捕前住濮阳市华龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月24日被濮阳市公安局直属分局刑事拘留，同年3月30日经濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。辩护人王丽霞，河南君洁律师事务所律师。濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2017）300号起诉书指控被告人庄永建、庄元旗、庄红旗犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员张宝生出庭支持公诉，被告人庄永建，被告人庄元旗及其辩护人马英杰，被告人庄红旗及其辩护人王丽霞到庭参加诉讼。现已审理终结。濮阳市华龙区人民检察院指控：1989年至2016年4月，被告人庄永建、庄元旗、庄红旗父子三人先后在其家中，在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以代为办理存款的名义，采用给付高额利息为诱饵，通过口口相传或朋友介绍的方式，非法吸收被害人王某1、王某2等389人存款共计1685.7236万元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述、证人证言、借款合同、鉴定意见书等证据，公诉机关认为被告人庄永建、庄元旗、庄红旗的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定判处。被告人庄永建、庄元旗、庄红旗对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人庄元旗辩护人辩护认为，一、被告人庄元旗应只对自己吸收的数额负责，其名下的存款户马徐英、雷军锋、雷利平、雷文行系庄元旗亲属，上述四人的存款281.6万元应从犯罪数额中予以扣除；二、被告人庄元旗有以下从轻或减轻情节，1、庄元旗系自首；2、庄元旗在共同犯罪中参与时间晚，所起作用相对较小，且没有得到任何形式的分红、提成等，应认定为从犯；3、被告人庄元旗系初犯，认罪态度较好。被告人庄红旗辩护人辩护认为，一、关于在本案的事实认定，被告人庄红旗自2015年3月份开始参与吸收存款，其参与期间，大部分均为换单续存的，存单上显示的数额包括利息，利息部分应从犯罪数额中扣除，其新吸收的数额仅为四五十万元；请求人民法院在量刑时考虑这一情节；二、被告人庄红旗有以下从轻或减轻情节，1、被告人庄红旗系自首；2、庄红旗在共同犯罪中参与时间晚，所起作用相对较小，且没有得到任何形式的分红、提成等，应认定为从犯；3、被告人庄红旗系初犯，认罪态度较好。经审理查明：自1989年以来，被告人庄永建在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，在濮阳市华龙区胡村乡胡村家中，擅自设立所谓“清丰农行王什营业所代办站”，私刻代办站“公章”，以月息1%至1.2%为诱饵，以其居住地为中心，利用邻里关系通过口口相传或朋友介绍的方式，以向集资参与人出具存单的形式，面向社会非法吸收公众存款。2009年至2015年3月份被告人庄永建让其子庄元旗参与帮助吸收存款。2015年3月份至案发，被告人庄永建让其子庄红旗参与帮助吸收存款。自2014年以来，共吸收集资参与人王某1、王某2、朱献科、王记先等389人存款合同金额共计1685.7236万元，支付本息共计73.0037万元。其中庄元旗参与吸收公众存款156人合同金额673.6万元，支付本息20.38万元；庄红旗参与吸收公众存款250人合同金额721.3769万元，支付本息43.5138万元。另查明，2017年2月23日，被告人庄永建、庄元旗、庄红旗自动到濮阳市公安局卫都分局，如实供述了吸收公众存款的犯罪事实。上述事实，被告人庄永建、庄元旗、庄红旗在开庭审理过程中亦无异议，且有集资参与人王某1、王某2、朱献科、王记先、王艳娜、庄付冬、郭志霞、翟海军、王玉花、安红霞、杜顺献、刘爱云等人证言，其他证人吴某、程某等人证言，濮阳市神州会计师事务所司法会计鉴定意见书，中国农业银行清丰县支行证明，濮阳市公安局直属分局扣押文件清单，濮阳市公安局卫都分局到案经过，中国邮政储蓄银行、中国工商银行、中国银行、濮阳市农村信用社个人账户信息，濮阳市房地产管理中心证明，濮阳市公安局车交警支队车辆管理所车辆登记信息，泰康人寿保险有限公司河南濮阳中心支公司投保信息查询，濮阳市公安局直属分局信息登记表、存款单，宏丰集团丰法集资案信息登记表、股权入股合同书，庄永建发放贷款借据及代办站照片等证据予以证实，本院予以确认。本院认为：被告人庄永建、庄元旗、庄红旗在未经国家金融主管部门批准的情况下，面向社会不特定的多数人非法吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了国家金融管理秩序，均已犯有非法吸收公众存款罪。被告人庄元旗、庄红旗在其吸收存款的范围内与被告人庄永建系共同犯罪，被告人庄元旗、庄红旗在共同犯罪中所起作用相对较小，可以从轻处罚。三被告人案发后自动到公安机关投案，如实供述了犯罪事实，均系自首，可以从轻处罚。公诉机关指控庄永建、庄元旗、庄红旗犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人庄元旗、庄红旗辩护人关于“二被告人系自首，在共同犯罪中所起作用较小，认罪态度较好，且系初犯，请求对其从轻处罚”的辩护意见，经查证属实，本院予以采纳。被告人庄红旗辩护人关于“庄红旗吸收的存款中有部分系换单续存”的辩护意见，经查证属实，本院考虑到这一情节，酌情对庄红旗从轻处罚。被告人庄元旗辩护人辩护认为，庄元旗名下的存款户中有四名系庄元旗亲属，经查，上述四名亲属并非庄元旗直系亲属，且根据河南省高级人民法院、河南人民检察院、河南省公安厅《关于办理非法集资刑事案件使用法律若干问题的指导意见》规定：非法集资的对象既有亲友、单位内部职工，又有其他不特定对象的，犯罪数额全部认定。依法不属于应予扣除的情形，故本院对该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第二十五条第一款，第六十四条之规定，判决如下：被告人庄永建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年又九个月，并处罚金人民币八万元。（刑期自判决执行之日起计算。）被告人庄元旗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵折刑期一日。即自二0一七年二月二十四日起至二0二0年二月二十三日止。）被告人庄红旗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日抵折刑期一日。即自二0一七年二月二十四日起至二0二0年二月二十三日止。）（上述罚金于判决生效后十日内缴清）四、被告人庄永建、庄元旗、庄红旗违法所得，依法予以追缴退赔给集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吕 茵人民陪审员  苏俊金人民陪审员  高 燕二〇一七年八月二十八日书 记 员  苏怡梦