云南省大理市人民法院刑 事 判 决 书(2017)云2901刑初236号公诉机关云南省大理市人民检察院。被告人杨艳妮，女，1982年4月17日出生于云南省大理白族自治州大理市，白族，职高文化，无业，家住云南省大理白族自治州大理市。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月24日被大理市公安局刑事拘留，同年9月29日被执行逮捕。现羁押于大理州看守所。辩护人何本研，云南德化律师事务所律师。大理市人民检察院以大检公诉刑诉〔2017〕223号起诉书指控被告人杨艳妮犯诈骗罪，于2017年5月28日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，于2017年6月16日公开开庭审理了本案。大理市人民检察院指派检察员赵凤飞、杨伟贤出庭支持公诉，被告人杨艳妮及其辩护人何本研到庭参加诉讼。现已审理终结。大理市人民检察院指控：一、2015年3月15日，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价获利为由，骗取被害人杨某1人民币（以下币种均同）11.72万元；二、2015年4月，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人李某19.5万元；三、2015年4月6日至2015年6月17日间，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人白某l7万元；四、2015年4月6日至2015年6月17日间，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人施某17.5万元；五、2015年4月至9月13日期间，被告人杨艳妮以可以低价购买地下车位获利等为由，骗取被害人李某221万元；六、2015年5月至7月间，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某小区二期地下车位，高价卖出获利为由，骗取靳某10万元；七、2016年6月份的一天，被告人杨艳妮以借钱放高利贷分利润为由，骗取被害人董某3.2万元；八、2015年6月15日，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某小区二期地下车位，高价卖出获利为由，骗取方云丽8万元；九、2015年7月14日，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某小区二期地下车位，高价卖出获利为由，骗取方某8万元；十、2015年7月14日，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某小区三期地下车位，高价卖出获利为由，骗取方敏22万元；十一、2015年7月14日，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取柴某19万元；十二、2015年9月9日，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某小区二期地下车位，高价卖出获利为由，骗取李某542.05万元；十三、2015年9月20日、2015年12月25日被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价获利为由，骗取被害人吴某28万元；十四、2015年9月23日至2016年2月18日被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人李某357万元；十五、2015年9月23日至2016年2月18日，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某三期地下车位为由，骗取被害人杨某211.5万元；十六、2015年9月的一天，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某三期地下车位为由，骗取被害人张某18万元；十七、2015年9月23日至2016年1月9日期间，被告人杨艳妮以可以低价购买地下车位获利等为由，骗取被害人张某220万元；十八、2015年9月29日、2016年1月8日被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人苏某113万元；十九、2015年10月，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人李某44万元；二十、2015年11月2日，被告人杨艳妮以可以低价购买地下车位获利为理由，骗取被害人杨某31万元。二十一、2015年11月18日、2015年12月17日被告人杨艳妮以亲戚要盖房，要还小额贷款为名，分两次骗取被害人杨某4共计7.5万元；二十二、2015年12月1日，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位钱不够为由，骗取被害人杨某52.5万元；二十三、2015年12月的一天，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位钱不够需借款周转为由，骗取被害人徐某15.9万元；二十四、2015年12月31日，被告人杨艳妮以要向银行贷款需资金周转为名，骗取被害人杨某6借款1万元；二十五、2016年1月3日，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某小区二期地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人罗某借款4.6万元；二十六、2015年3月份，被告人杨艳妮以需要资金周转为由，骗取被害人苏某2办理卡号为42×××25信用卡借给其使用，2016年4月份开始，被告人杨艳妮使用该信用卡大量透支，至2016年8月17日，杨艳妮未归还透支本金共计99949.05元。被害人苏某2在银行催收后归还上述信用卡透支款项本金及利息、滞纳金共计106304.98元。2016年4月份，被告人杨艳妮以要到西双版纳开冰棒厂为由诈骗被害人苏某2的现金12.6万元。针对指控的事实，公诉机关提供了书证、物证、归案经过、被害人陈述、证人证言、被告人的身份证明及其供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人杨艳妮的行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大。被告人杨艳妮归案后如实供述犯罪事实，对其可从轻处罚；多次诈骗，酌情从重处罚；未归还大部分诈骗款项，酌情从重处罚。建议对被告人杨艳妮判处有期徒刑十三年至十五年，并处罚金。被告人杨艳妮对公诉机关指控的罪名有意见，提出其行为属于正常的民间借贷行为并对公诉机关指控的其第一、二、三、四、六、七、十一、十二、十三、十五、二十一、二十二、二十三、二十四、二十六起犯罪事实均不认可，认为其中的借款金额或借款理由与真实情况不符。辩护人对公诉机关指控的被告人第九、十、十二起犯罪事实无异议，认为第六起犯罪事实的金额应认定为10万，其余犯罪事实均系民间借贷，建议对被告人判处十年以下有期徒刑。经审理查明，被告人杨艳妮负有债务，2015年由于借款利息太高，加之其无固定工作且生活挥霍无度，被告人杨艳妮没有能力偿还借款，2015年3月份起，其虚构购买车位高价卖出获利、开冰棒厂、资金周转为由骗取多名被害人财物用于偿还借款。2016年8月起多名被害人先后向大理市公安局报案称被杨艳妮骗取钱财，公安机关遂立案侦查。2016年8月4日民警在大理市下关镇龙泉新村77号杨艳妮家中将其抓获。被告人杨艳妮具体的犯罪事实如下：一、2015年3月15日，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价获利为由，骗取被害人杨某1人民币11.72万元。该事实，有下列证据证实：1、被害人报案及陈述。被害人杨某1陈述，我2012年5月在认识杨艳妮。2015年2月份,杨艳妮打电话给我,跟我说她手里有我住的这个龙某小区龙兴园的车位问我要不要,我说我要买一个。然后2O15年2月份的一天杨艳妮就领到去到龙兴园地下车库去选。之后2015年3月15日我就在大理市下关镇龙瑞小区龙腾苑37号比酷文具的店铺里面拿给她了10万元钱过了两三个月以后，我就一直没有接到通知说让我去拿车位，我就打电话给杨艳妮,杨艳妮告诉我正在办手续,让我再等等。直到2016年3月6日杨艳妮再次打电话给我,说买车位要送礼,还要钱,她就来我家附近找我又拿了两万元钱,后来就没动静了,然后2O16年8月1日我打电话给她,她就说让我不要再打电话给她了,她到2016年8月底就把钱还给我了。同时,在我2O16年8月1日打电话给她以后,她就先后在2O16年8月3日还给我了1100元,在2O16年8月5日还给我1700元。后来就联系不上她，她说可以以十万一个车位买进。我给她钱后，当时既没有给我签合同,也没有给我看过合同,她就说等到她把车位买到手以后,再一次签合同。2、书证（1）借条2张。证实2016年3月6日杨艳妮向杨某1借款2万元人民币；2016年3月15日杨艳妮向杨某1借款10万元人民币。（2）受案登记表、立案决定书。被害人杨某1于2016年9月2日9时报案称被杨艳妮诈骗12万元。公安机关于2016年9月2日进行立案侦查。3、被告人的供述。被告人杨艳妮陈述，我以投资买车位为借口向朋友借钱，从朋友那里借来的钱我用于还我以前的债务，并没有买车位。杨某1是我的朋友，2015年7、8月我跟她说可以8万元购买龙某三期的地下车位，13万元卖出，她可以入股投资、利润我和她一人一半，当时她就投进来五六十万元钱，我们两个就是一起筹钱买10个车位，钱全部交给我，杨某1交给我的全部是现金，过了一段时间因为我没有分钱给杨某1，她就问我，我就跟她说我没有买到车位，她就让我将钱还给她，之后我就从朋友那里借了钱还给她，最后还剩下12万元钱没有还，杨某1就叫我写了一张12万元钱的借条，借的日期就写在她交给我钱的日期。展宏没有真实的车位要卖，是我自己编的，我想骗钱。我骗来的钱就是用于还钱，我自己用了一些，利滚利了一些。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。二、2015年4月，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人李某19.5万元。该事实，有下列证据证实：1、被害人报案及陈述。被害人李某1陈述，我认识杨艳妮后她就跟我借了5次钱，之前的钱都还了，但是到了2015年5月份的时候，她以买车位的理由向我借款了26万元，后来总共还了16万，是后来补写了一张10万元的借条给我，后来又归还5千元。杨艳妮是以ATM存款的方式还的，是2015年10月份至2016年1月份之间分很多次还的具体的时间和还的金额我记不清楚了。2、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实被害人李某1于2016年9月2日11时00分报案称被杨艳妮诈骗10万元购买车位款。公安机关于2016年9月2日对本案立案侦查。（2）借条一份。证实2016年4月13日杨艳妮出具的向李某1借款十万元的借条。3、被告人供述。被告人杨艳妮供述，李某1是我的朋友，2015年1、2月份，我跟她说我要用钱借给别人利息钱，每1万元付给她1千元的利息钱，李某1共借给我了二十六、七万，还了十六、七万元，但是还有10万元钱没有还，这个月（8月份）才还了5千元，到现在还有9万五千元钱没有还，我说我没有钱，只能将我女儿的平板电脑给她，以上的这些人我都是通过投资车位和放高利贷为名义向他们借钱的。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。三、2015年4月6日至2015年6月17日间，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人白某l7万元。该事实，有下列证据证实：1、被害人的报案及陈述。被害人白某陈述，2015年4月6日那天我和施某1、李某7到杨艳妮的冰棒摊位找她玩,她就跟我们说起车位的事情,她跟我们说她家里面有一个亲戚在展宏公司担任老总,她可以低价将展宏公司的车位整出来,整出来之后卖掉可以赚点差价。她就问我们是否有钱,找我们借钱做这件事情。当时我想着她的亲戚在展宏公司,这件事情的风险不大,我就答应借给她了5万元,她在借条上写了5万7千元,意思是7千元钱是我投资了5万元的回报。当时在场的时候就我一个人拿给她了钱,施某1、李某7当时没有拿,后面给有拿我不清楚。那天之后隔了20天左右杨艳妮又打电话给我,说是她买车位的钱不够,叫我再借给她2万元,2O15年5月1日我就把2万元拿给了她,当时也打了一个借条。到了2015年5月17日我、施某1、李某7和杨艳妮在一起吃饭,杨艳妮再一次谈起了车位的事情,她跟我们说趁着她家的亲戚在，在多搞几个车位，叫我们在投资给她一点钱，我们也同意了，当场我和施某1又每个人拿给她了5万元钱。她答应我们车位卖了之后每个人给我们不低于1万的利润。2015年6月4日我们几个又在她卖冰棒的地方聚在一起，她又跟我们说起车位的事情，她叫我们再追加一点，我和施某1、李某7每个人拿给她了5万元，她就是承诺给我们赚中间的差价，她跟我们说已经有人来看车位了，当时我们3个人在一起，她就统一打了一张借条，这张借条原件我保管着。之后这件事一直没有反映，我们就开始找她，她就一直跟我们说快了快了，就这样拖延着我们。跟着我们一直找她，直到现在我们才知道她被抓了。2、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实被害人白某于2016年9月2日11时00分报案称被杨艳妮诈骗17万元，公安机关于2016年9月3日立案侦查。（2）收条三份、借条一份。证实2016年5月1日杨艳妮出具向白某借款2万元人民币，借款一个月；2015年4月6日杨艳妮出具的向白某借款人民币5.7万元，借款期限为一个月；2015年5月17日杨艳妮出具的向白某借款人民币5万元；2015年6月4日杨艳妮出具的向施某1借款5万元，向白某借款5万元，向李某2借款5万元。3、被告人供述与辩解。被告人杨艳妮供述，2016年8月24日：我以投资买车位为借口向朋友借钱，从朋友那里借来的钱我用于还我以前的债务，并没有买车位。2015年年初的时候我跟白某以借高利贷和购买展宏车位的名义，向白某借钱，借了多少钱记不清楚了。借的钱具体是多少因为自己借的太多记不清楚以我写的借条为准，还了多少也记不清楚了，我每个人还了点，具体以他们说的为准，我还钱的时候没有给别人写过收条，我是想过给他们还钱的，但是现在还不了，现在在看守所了。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。四、2015年4月6日至2015年6月17日间，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人施某17.5万元。该事实，有下列证据证实：1、被害人的报案及陈述。被害人施某1陈述，2015年4月份的时候，白某、我、李某2、杨艳妮在一起吃饭，杨艳妮说她有个亲戚在展宏当老总，能买到便宜的车位，车位可以买过来在卖掉，中间有利润可以平分，2015年5月17日我和白某一人借给她了五万元，她当时承诺将车位卖了给我们每人不低于1万的分红，当时打了借条之后我就将现金交给她了，到了六月份的时候她又找我、白某、李某2，说她要凑钱将车库全部卖了，我们三个人又每人凑了5万元给她，出具了借条，借条上注明了车位出售后每人给我们21500元的分红，打了借条之后我们就将现金给她了。到了2016年2月4日我和白某就去她的家里面找她，她说车位暂时没有卖掉，等到车位卖掉后由于时间长再补给我和白某7万元的损失，当时以我的名义打了一张7万元的欠条，在2015年上半年给我还过钱，一共还了25000元。都是通过现金给我还钱的。2、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实2016年9月2日10时30分被害人施某1报案被杨艳妮诈骗10万元，公安机关于2016年9月2日立案侦查。（2）借条三份。证实2015年6月4日杨艳妮出具的向施某1借款5万元，向白某借款5万元，向李某2借款5万元。以上款项用于购买车位，每人应当分27500元利润。2015年5月17日杨艳妮出具的向施某1借款5万元的借条一张。2016年2月4日杨艳妮出具的向施某1借款7万元的借条一张。3、被告人的供述。被告人杨艳妮陈述，2016年8月24日我以投资买车位为借口向朋友借钱，从朋友那里借来的钱我用于还我以前的债务，并没有买车位。2015年9月份，我开始向朋友借钱，当时跟朋友说合伙买车位，所得到的利润平分。我还向施某1借过钱但是借了多少钱记不清了，是以入股展宏车位和放高利贷的名义借的。我借的钱具体是多少因为自己借的太多记不清楚以我写的借条为准，还了多少也记不清楚了，我每个人还了点，具体以他们说的为准，我还钱的时候没有给别人写过收条，我是想过给他们还钱的，但是现在还不了，现在在看守所了。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。五、2015年4月至9月13日期间，被告人杨艳妮以可以低价购买地下车位获利等为由，骗取被害人李某221万元。该起事实被告人及辩护人无异议且有公诉机关提交的被害人报案及陈述、收条、受案登记表、立案决定书、被告人供述予以证实，上述证据符合证据三性，本院予以采信。六、2015年5至7月间，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某小区二期地下车位，高价卖出获利为由，骗取靳某10万元。该事实，有下列证据证实：1、被害人的报案及陈述。被害人靳某陈述，我认识一个叫杨艳妮的，我想买个车位，她说她认识展宏物业公司的老总，可以内部价拿到展宏公司的车位，后面可以转手卖掉，可以赚取中间的差价，但是她说一个车位要8到10万元钱。我当时现金没有那么多，2015年4月初我先拿给她2万元现金，到了2015年5月份的时候，我又筹了5万元现金给她。到了2015年7月份的时候，杨艳妮又打电话给我说车位的事情可以办了，前面拿的钱还不够，还要凑5万元给她，我说最多能拿出4万，后面我就筹了4万元现金给她。但是到现在车位的事情都没有办好，钱也才还给我1万元。2015年3月的时候，杨艳妮跟我说她老公撞了个老奶急用钱，当时她跟我借钱，我借了1万元给她，过了20多天她就把1万元还给我了。2015年4月的时候她就跟我说卖车位的事，我第一次拿给她2万元现金，没有重新写借条，直接在原来的借条上补上了2万元的金额。2015年5月份的时候，我又拿给她5万元钱，她又在原来的借条上补了个5万元的金额。到了2015年7月份的时候，杨艳妮又打电话给我说车位的事情可以办了，前面拿的钱还不够，还要凑5万元给她，我说最多能拿出4万，后面我就筹了4万元现金给她。杨艳妮重新写了一张4万元的借条。2、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实2016年7月4日14时15分靳某报案称被杨艳妮诈骗了10万元。公安机关于2016年8月25日立案侦查。（2）借条一份、收条一份、中信银行业务凭证一份。证实2015年3月9日杨艳妮书写给靳某的借条，载明杨艳妮借款合计8万元（1万元+2万元+5万元）。2015年7月16日杨艳妮书写给靳某的收条，载明杨艳妮收到靳某合资购车位款4万元。被害人靳某提供的2016年3月8日14时22分杨艳妮存入其中信银行卡62×××92上1万元。3、被告人的供述。被告人杨艳妮供述，我以投资买车位为借口向朋友借钱，从朋友那里借来的钱我用于还我以前的债务，并没有买车位。靳某在正阳时代广场老四中对面开了一家“玫瑰人生”精品店，我经常在她那里买东西。先是我跟靳某说有人借利息钱，借1万元，利息是1500元，她如果出钱，1500元的利息我们两个一人分一点。我记得当时她交给我了2万元。这2万元我也给了她一点利息，具体给了多少，我记不得了。这两万元我写了一张借条给她。2015年8、9月份，我说我可以低价买车高价卖，如果她想投资么可以分给她钱。当时她说是考虑一下。后来靳某同意投资，但他说一个车位她买不起，她只能出一部分钱，我同意了，之后她好像交给我5万元现金。这些钱我也写了一张条子，但写的是借条还是收条我记不得了。后来因为我病，我又零零碎碎跟她借了些钱。前前后后我总的是跟靳某这里拿了10万元。我只还了给靳某1万2千元。我借的钱具体是多少因为自己借的太多记不清楚以我写的借条为准，还了多少也记不清楚了，我每个人还了点，具体以他们说的为准，我还钱的时候没有给别人写过收条，我是想过给他们还钱的，但是现在还不了，现在在看守所了。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。七、2016年6月份的一天，被告人杨艳妮以借钱放高利贷分利润为由，骗取被害人董某3.2万元。该事实，有下列证据证实：1、被害人报案及陈述。被害人董某陈述，2O15年年中,具体的时间记不得了。当时杨艳妮来到我的店里面,她跟我说有人跟她借钱,她手上的钱已借出去了。她放水的利息是高的,如果我有闲钱就借给她,她收着利息么分给我一点。之后我就到建设路中信银行取给她了4万元。杨艳妮还写了一个借条,借条上写着杨艳妮向我借了4万元。过了三几个月后,我就找杨艳妮还钱,杨艳妮赔不出钱。我儿子董戚伟就去找杨艳妮,杨艳妮就叫董戚伟帮她去借“水钱”,董戚伟就帮杨艳妮借了3万元的水钱,董戚伟还自已添了1万元,凑足4万元交给我。3万元的水钱杨艳妮无力偿还对方就来找我，我就找杨艳妮，叫杨艳妮还钱。杨艳妮让我宽限她几天，后来我听见她借的钱相当多，她无力偿还，因为放高利贷的人常常来我的店里面，我就将杨艳妮的借的3万元水钱连本带利的还了。总的应该是帮杨艳妮还了10万多元。我帮杨艳妮归还了3万元本金加部分利息共5万元后,2016年2月1日,我找杨艳妮重新写了一张8.9万元的借条。但在2O16年2月1日以后,因为我儿子帮杨艳妮借了3万元的水钱,所以我还在帮杨艳妮还着利息钱,到现在为止已经还了10万多点。杨艳妮跟我借钱时她说她用钱放水(放高利贷),所得的利息她分给我一点。当时她说给我8000元利息。利息收到了,是我借给她4万元以后的三个月内给我的,具体是什么时间我记不得了。借钱时她也没有说是每月给我多少利息。从借给钱到现在,我只收到8OO0元利息。我借给杨艳妮四万元钱的时候,是写了一个收条的。但是后来因为我儿子帮她借了30000元的水钱,利息太高我就先帮她还了30OO0元的本金和20000元的利息,我就把之前的四万元钱的收条给了杨艳妮，杨艳妮又重新写了一张89O00的借条给我。我帮杨艳妮借这30000元水钱的时候,杨艳妮没有写任何字据。杨艳妮向我借钱了以后在我借给他89000元钱后的三个月内,杨艳妮还了80O0元钱给我,之后就断断续续的拿了几次几百元钱给我儿子,具体几百元我就不知道了，她拿出的这几百元钱连还利息都不够。2、书证（1）受案登记表、立案决定书、证实被害人董某于2016年9月1日15时00分报案称被杨艳妮诈骗4万元现金，公安机关于2016年9月1日立案侦查。（2）借条一份。证实2016年2月1日杨艳妮出具的借条89000元，借款期限自2016年2月1日至2月20日，2016年2月20日一次性还清。3、证人证言。董戚伟陈述，杨艳妮向我借了4.8万元，杨艳妮只还了给我8千元钱，没有写任何的字据，我还帮杨艳妮向高利贷借款了6万元钱，我给高利贷写了借条，杨艳妮总共向我借款了10万元。她没有向我的母亲还过4万元，但是杨艳妮曾经多次200至500的向我还钱，具体还了4、5千块钱。这些钱没有单据可以证明。4、被告人供述。被告人杨艳妮供述，董某是在下关西大街开小吃店的，店名叫“利民”小吃，2015年年中，我跟她说有人要借利息钱，每1万元钱的的利息是1000元，她是否愿意借钱，董某说愿意借钱的，她到建设路中信银行取了4万元钱给我，我写了一张4万元钱的借条给她，我给了董某一共两个月共8千元钱的利息后来董某的儿子董戚伟说因为借钱的事情，她父母天天吵架，他就向社会上面的人借了4万元钱高利贷拿给他妈，之后董戚伟就不断的找我恐吓我说让我还4万元钱的高利贷，后来威胁我重新写一张借条，我每天都给董戚伟还钱，最近一段时间，他不在下关，也就没有还钱给他，我一共还了董戚伟了6万元左右，但我也不知道董戚伟是否还了4万元钱给她妈妈，他妈说收到4万元钱了，但是没有将原来的4万元钱的借条还给我。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。八、2015年6月15日，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某小区二期地下车位，高价卖出获利为由，骗取方云丽8万元。九、2015年7月14日，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某小区二期地下车位，高价卖出获利为由，骗取方某8万元。十、2015年7月14日，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某小区三期地下车位，高价卖出获利为由，骗取方敏22万元。上述三起事实被告人及辩护人无异议且有公诉机关提交的被害人报案及陈述、收条、借条、受案登记表、立案决定书、被告人供述予以证实，上述证据符合证据三性，本院予以采信。十一、2015年7月14日，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取柴某19万元。1、被害人的报案及陈述。被害人柴某1陈述，在2015年11月的时候，杨艳妮到我家里来找我，她和我说她可以以内部价8万元每个的价格拿到展宏房地产公司的车位，想找我借5万元。然后在11月左右，她来我在大关邑开的馆子这里来找我拿走了5万。过了几天，她说人家又腾出来几个车位给她，她钱不够，我就于2015年11月28日在我馆子这里拿了5万元给她。30日时，我收到一条短信，好像是95533发来的信息，说大理展宏物业向其尾号0711的储蓄卡账户内转入人民币130万元，活期余额为1305024.03元。然后她说展宏公司已经把钱打给她了，但是还要存点钱进去，存成整数才能取出来。然后她找我借6万元，我就在正阳商场这里把钱拿给她了。到了12月4号，她又来找我，说还要存点钱进去才能取出来，再找我借4万元，我当时也是想让她还钱的心思比较重，就又在雪人路把钱拿了给她。总的就是借着20万给她。在12月之后，她一直没还给我钱，我觉得不对后就一直盯着她还钱。然后她前前后后总的还了11万元给我，到现在为止还差我9万。每次借款她都亲笔写给我过借条，在第一次还给我钱的时候我拿还她了一张。之后在2016年2月1日的时候，她和她老公杨某7找了我、方某、靳某、罗某四人到杨艳妮位于龙泉，向我们写了一份欠条，上面写明了还欠我们每人多少钱。我的是9万、方某的是16万、靳某的是10万，罗某的是4万6千。上面还写着如果在2月28日之前还不出来的话，就用她家的房子抵押给银行贷款出来还给我们。现在我手上还有4份欠条。2、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实被害人柴某1于2016年9月3日10时00分报案称被杨艳妮诈骗20万元。公安机关于2016年9月3日对本案进行立案侦查。（2）借条四份。证明2015年11月28日、11月30、12月7日杨艳妮书写的3份借条，共向柴某1借款15万元，2016年2月1日载明杨艳妮向柴某1借款9万元，向方某借款16万元，向靳某借款10万元，向罗某借款4万6千元。（3）短信截图一份。证实柴某1提供的被告人杨艳妮给其发送的短信“大理展宏屋业有限公司12月8日8时50分向您尾号0711的储蓄卡转账收入人民币1305024.03元”的截图。（4）3、被告人供述。被告人杨艳妮供述，柴某1也是我的朋友。2015年年中，我跟柴某2说我有朋友要用钱，如果她有钱么借一下，利息么我和她一人分一点。1万元每个月利息是1500元，利息是我们两个平分。第一次，她交给我2万元，第二次是2、3万元；每次都是借2、3万元，借了几次我也记不得了，总的可能有十几二十万，但赔了一些，现在还欠她8、9万元。具体借了多少、还了多少要以柴某2手上的单据为准。我借的钱具体是多少因为自己借的太多记不清楚以我写的借条为准，还了多少也记不清楚了，我每个人还了点，具体以他们说的为准上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。十二、2015年9月，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某小区二期地下车位，高价卖出获利为由，骗取李某542.05万元。该事实，有下列证据证实：1、被害人的报案及陈述。被害人李某5陈述，2015年9月份，杨艳妮来找我，她说她二姐是大理展宏屋业有限责任公司的员工，在“龙某小区”这边工作，负责“龙某小区二期”的地下车位销售工作。该小区车位市场价是15万元，让我投资买车位，以8万元购买后，杨艳妮以13万元向我们购买，让我们赚5万元。然后她再把车位卖出去，她从中赚点钱。2015年9月9日，我们付给杨艳妮24万元，2016年9月16日，我们又付给杨艳妮16万元。后来到了2015年9月底，杨艳妮又过来跟我说要买10个车位才能以8万元的价格购买。她自己买了4个，还有一个，让我跟她一起买，因此我又给她了4万元。到2015年11月，我开始向杨艳妮要钱，当时她跟我说还有两个车位没有卖，要卖完以后一次付款。到了2015年12月28日，杨艳妮发了一条短信给我，说是展宏物业已把钱打给她了。短信内容是：“大理展宏物业有限公司12月8日8时50分向您尾号0711的储蓄卡账户转账收入人民币1300000元，活期余额1305024.03元”。当时她说，这件事被她大伯发现了，这件事是她和她二姐私底下做的，公司要开会处理。这个钱暂时不能给我们。到了2016年春节前，我们到展宏物业问，才知被骗，就找杨艳妮，她写了一张55万元的借条给我。我共被骗了44万元。2015年9月9日，在人民路4路车终点站对面的建设银行转给杨艳妮了12万元，我的卡号62×××15,杨艳妮的卡号是62×××11；在美登桥北的农行转给杨艳妮4万元，我的卡号是62×××60，杨艳妮的卡号是62×××72；还有8万元是我在建设西路工行交给杨艳妮现金。以上24万元，杨艳妮写了一个收条给我。2015年9月16日，我交给杨艳妮现金16万元，她写了一个收条给我。后来又交给杨艳妮4万元，她没有写收条。她还我了19500元，她是在ATM机上面存款给我赔的，一次是2016年1月10日还我的9500元，一次是2016年8月31日还我的1万元，2015年5月份及2015年11月份杨艳妮通过银行向我的卡号是62×××59的卡上还了一笔3000元，一笔是10万元钱，但是这些钱是在之前她借的钱还我的。2、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实被害人李某5于2016年8月17日9时00分报案被杨艳妮诈骗44万元，公安机关于2016年8月24日对本案进行立案侦查。（2）收条两份、中国建设银行转账凭条、中国农业银行取款业务回单。证实杨艳妮写给李某5的收条3份，载明2015年9月16日杨艳妮收到李某5购车位款16万元，2015年9月9日杨艳妮收到李某5购买车位款24万元，2015年9月9日杨艳妮收到李某5购买车位款55万元（被害人发现被骗后，让杨艳妮补写给其的）。并写明购买价8万元，售价13万元。李某5提供的转账给杨艳妮的银行凭证，一张为12万元，另一张为4万元。2015年9月9日通过建设银行转账给杨艳妮12万元，同日通过农业银行转账给杨艳妮4万元。与银行卡明细账相互印证。（3）中国农业银行银行卡转账回单、建行卡客户交易查询。证实2015年5月25日杨艳妮转账给李某5卡中10万元。2015年11月13日通过建行ATM转账给杨艳妮3千元。（归还以前的借款）2016年1月10日杨艳妮通过ATM存款给李某59500元。2016年8月31日杨艳妮通过ATM存款给李某51万元。（4）手机短信截图三份。证实李某5提供的被告人杨艳妮给其发送的短信“大理展宏屋业有限公司12月8日8时50分向您尾号0711的储蓄卡转账收入人民币1305024.03元”的截图。及杨艳妮于2016年1月6日给李某5发短信说明因为车位的事情没有办好，所以迟迟不能归还钱，再给段时间还钱。3、被告人的供述。被告人杨艳妮供述，2016年8月24日我以投资买车位为借口向朋友借钱，从朋友那里借来的钱我用于还我以前的债务，并没有买车位。李某5是我老公的战友。2015年8、9月份，我跟她说可以8万元购买龙某三期的地下车位，以13万元卖出。当时她同意投资5个地下车位，给了40万元。第一天在人民北路民中对面的建设银行，李某5的老公在柜台转给我钱，转在我的建行卡里，当时转了多少我记不得了。转账前，我写了一张条子给李某5，大概内容是：收到李某5投资车位的钱。总共本金44万，连本带利要还60多万元。之后，他们怀疑我骗他们，他们就说不消还给他们60多万元，只要把本金还给他们就可以了，但是我说还给他们55万元，还写了一张借条给他们。从今年年初开始到现在我就分6次还给他们了4万元钱。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。十三、2015年9月20日、2015年12月25日被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价获利为由，骗取被害人吴某28万元。该事实，有下列证据证实：1、被害人的报案及陈述。被害人吴某陈述，我被骗是2015年初2015年12月之间,在大理市下关镇龙泉村杨艳妮家。第一次是在2015年初的时候,杨艳妮打电话给我,说约我出来谈谈。然后杨艳妮就来凤仪找我,说她要一笔钱去做冰棒,想找我借5万元,我同意了,把钱借了给她。第二次是她说有个亲戚在做房地产,现在有一个小区,她可以通过关系以内部价拿到一些车位,她打算买十几个,但是钱不够,想找我借钱,等转手卖出去后给我一定的分红，要借22万,三个月内还清。我去她家看了看后第二天就把钱取出来去她家拿了给她,她也写了借条给我。第三次是过了二十几天,她来找我,说她需要5万元周转一下,只需要个把星期就还我。我让她写了一张借条给我后也就把钱借了给她。第四次是2015年12月25日,她说车位要一次性打款,但是钱不够8万,找我借一下,说最多4天就可以把钱全部一次性还给我。但是之后多次联系她,她一直以各种理由在拖着,这些钱到现在也一直没有还。第一次借的5万元,她陆陆续续的还清给我了。之后借的钱她还了2万元后就再也没有还过了。2、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实被害人吴某于2016年11月5日00时报案称被杨艳妮诈骗了35万元，公安机关于2016年11月14日对本案立案侦查。（2）借条三份。证实2015年9月20日杨艳妮出具的向吴某借款的22万元人民币，借款期限为2015年9月20日至12月19日，借款期限为3个月。2015年9月20日杨艳妮出具的向吴某借款5万元的借条，借款期限从2015年9月20日至2015年9月29日，十天。2015年12月25日杨艳妮提供的向吴某借款8万元的借条一份。3、被告人的供述。被告人杨艳妮供述，2016年8月24日，我以投资买车位为借口向朋友借钱，从朋友那里借来的钱我用于还我以前的债务，并没有买车位。我从2013年开始就跟吴某借款，共计借了30多万元，期间都是有借有还，具体还了多少钱记不清了，利息还了本金也还了，但还了多少记不清。我借的钱具体是多少因为自己借的太多记不清楚以我写的借条为准，还了多少也记不清楚了，我每个人还了点，具体以他们说的为准，我还钱的时候没有给别人写过收条，我是想过给他们还钱的，但是现在还不了，现在在看守所了。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。十四、2015年9月23日至2016年2月18日被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人李某357万元。该起事实被告人及辩护人无异议且有公诉机关提交的被害人报案及陈述、借条、受案登记表、立案决定书、被告人供述予以证实，上述证据符合证据三性，本院予以采信。十五、2015年9月23日至2016年2月18日，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某三期地下车位为由，骗取被害人杨某211.5万元。该事实，有下列证据证实：1、被害人的报案及陈述。被害人杨某2陈述，2015年9月至2015年12月小关镇二小酷文具店内。我是通过我朋友杨某1认识杨艳妮的,说展宏公司老总是杨艳妮的阿大。我就想让杨艳妮去帮我以便宜一点的价格买一套展宏物业的房子。那个地方是在龙某三期背后,我看着位置也可以,就拿了10万元钱定金给杨艳妮,她说她去帮我买。之后我不想要那里的房子了,因为我不想住电梯房,我又和杨某1一起到龙某三期去看了一下小高层,决定买在这里,我朋友就带我去找杨艳妮还之前的10万元,但是她当时没有还给我,后面在我们的多次催促下,陆陆续续的还了8万5千元。我在龙某三期把房子买了之后,在2015年5月,我想在这里买个车位,说可以找杨艳妮以便宜的价格买到车位,于是我们就一起去找杨艳妮。找到杨艳妮后,她说可以帮我们买,还拿出了车位的图纸给我们看,我5月份拿了10万元给她用于购买车位。但是之后一直没有相关的消息,我们催她还钱也不还,直到现在,我没有看过车位,我只是看过杨艳妮拿给我看的图纸。我总得给她两次钱,每次都是10万元。都是我把钱从银行卡内取出来然后在二小旁的比酷文具店内亲手交给她的。2、书证（1）受案的登记表、立案决定书。证实被害人杨某2于2016年9月9日15时30分报案称被杨艳妮诈骗20万元，公安机关于2016年9月9日立案侦查。（2）借条一份。证实2015年8月15日杨艳妮出具的向杨某2借款人民币115000元。3、被告人供述。被告人杨艳妮供述，2016年8月24日起我以投资买车位为借口向朋友借钱，从朋友那里借来的钱我用于还我以前的债务，并没有买车位。我向杨某2借了20万元钱，具体的时间记不清楚了，她第一次给我了10万元，她跟我说帮她订一个展宏的房子，但是我没有将10万元给展宏，我将她给我的钱拿去还给别人了，后来我将钱还她了，然后我告诉她可以入股买展宏的车位于是他就拿了10万元给我，之后好像是我还给了她1万元左右的钱。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。十六、2015年9月的一天，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某三期地下车位为由，骗取被害人张某18万元；十七、2015年9月23日至2016年1月9日期间，被告人杨艳妮以可以低价购买地下车位获利等为由，骗取被害人张某220万元；十八、2015年9月29日、2016年1月8日被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人苏某113万元；十九、2015年10月，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人李某44万元；二十、2015年11月2日，被告人杨艳妮以可以低价购买地下车位获利为理由，骗取被害人杨某31万元。上述五起事实被告人及辩护人无异议且有公诉机关提交的被害人报案及陈述、收条、借条、受案登记表、立案决定书、被告人供述予以证实，上述证据符合证据三性，本院予以采信。二十一、2015年11月18日、2015年12月17日被告人杨艳妮以亲戚要盖房，要还小额贷款为名，分两次骗取被害人杨某4共计7.5万元；该事实，有下列证据证实：1、被害人的报案及陈述。杨某4陈述，我被骗的时间为2015年11月18日，地点是在下关镇建设路建设银行。杨艳妮是我的邻居。2015年11月,她说她要买车位,让我借一笔钱给她。我让她带我去看她要买的车位,但是她不带,于是我也就没借给她。后面她和我说她六孃盖房子,急需一笔钱买材料,让我借50000元钱给她。她说这个钱算她六娘借的,还钱的话让我找她六娘。我说这个钱是你找我借的,到时候还钱我就找你。之后在11月18日,杨艳妮和她六娘一起跟我去银行取的钱。她和我说两个月之后还给我,到时候一次还60000元钱给我。到了12月,杨艳妮又来找我。她说她欠着小额贷款的钱急着还,让我先借30000元钱给她,她说这笔钱还了之后这星期内再把钱贷出来还给我。我同意了,就在12月17日我把钱取出来后,她来我上班处拿给她的。这次没有要她的利息。之后这两笔钱我随时催她还,她一直说她遇到难题,暂时还不出来给我。然后就一直在拖着。她找我借了两次,总的借了80000元钱。她应该还给我90000元，她在2016年8月份的时候,分两次还了5000元给我，笫一次还了2000元,第二次还了3000元。2、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实2016年9月2日9时许被害人杨某4报案称被杨艳妮诈骗了8万元钱，至今没有归还。公安机关于2016年9月2日对本案进行立案侦查。（2）借条两份。证实2015年12月17日杨艳妮出具向杨某4借款三万元人民币的借条，2015年11月18日杨艳妮出具的向杨某4借款人民币五万元的借条。3、被告人供述。被告人杨艳妮供述，2016年8月24日，我以投资买车位为借口向朋友借钱，从朋友那里借来的钱我用于还我以前的债务，并没有买车位。2015年9月份，我开始向朋友借钱，当时跟朋友说是的合伙买车位，以8万元买进，13万元卖出。所得到的利润平分。我以亲戚盖房子着急用钱借了杨某4的8万元钱是分两次借的，一次借了5万元，一次借了3万元钱，后来我归还了5千元的一次，还归还了一次，但是具体还了多少记不清楚了，可能有1万元左右，没有证据证明，是以现金的方式归还的。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。二十二、2015年12月1日，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位钱不够为由，骗取被害人杨某52.5万元。该事实，有下列证据证实：1、被害人报案及陈述。被害人杨某5陈述，我和杨艳妮是一个村的人，是她开馆子认识的，她是2015年12月1日向我借钱的，总的借了3万元钱，钱是我取了以后在新桥的农贸市场口的工商银行营业厅外面给的杨艳妮。最先是她来约我和她一起投资买车位，说她能买到便宜的车位，转手卖了能够赚钱，我就给她借了3万元钱，她就跟我打了借条，借条上写的是一个月就还我钱，到现在她分三次共还给我了5千元钱（她是借钱超过一个月后我就一直打电话找她还钱,她说她分期还给我，结果没有还给我，后来是在路上遇着她找她赔偿，她就身上的钱凑了整数1000、2000、3000的还给我，共5000）。我借她钱没有利息和利润。我不清楚杨艳妮家的消费情况。2、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实2016年9月2日13时00分，被害人杨某5报案被杨艳妮诈骗3万元，公安机关于2016年9月2日对本案立案侦查。（2）借条一份。证实：2015年12月1日杨艳妮出具的向杨某5借款人民币3万元，借款期限为1个月。3、被告人供述。被告人杨艳妮供述，2016年8月24日，我以投资买车位为借口向朋友借钱，从朋友那里借来的钱我用于还我以前的债务，并没有买车位。2015年9月份，我开始向朋友借钱，当时跟朋友说是的合伙买车位，以8万元买进，13万元卖出。所得到的利润平分。2015年5、6月份，我找到龙泉新村杨某5借了2万元，我当时告诉她借钱用于放高利贷，月息是2万元，每个月还她2千元，但是实际不是放高利贷，而是我将借给她的钱还了别人，杨某5的电话我记不得了，但是我的电话上面有她的名字。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。二十三、2015年12月的一天，被告人杨艳妮以可以低价购买展宏屋业地下车位钱不够需借款周转为由，骗取被害人徐某15.9万元。该事实，有下列证据证实：1、被害人的报案及陈述。被害人徐某1陈述，杨艳妮是我的小学和初中同学，2015年12月杨艳妮打电话给我说她要去买车位，钱不够跟我借钱，到时候每个月付给我1000元的利息，我在2016年1月8日借给了杨艳妮6万元钱，在2016年春节前面还了1000元给我，之后就没有还了，还有59000元没有还，后来我一直催她，她没还，后来听她老公说她被抓了，当时借钱时写了字据，但是没有写明利息。2、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实2016年9月1日9时45分被害人徐某1向大理市公安局报案称被杨艳妮诈骗了6万元，公安机关于2016年9月2日对本案进行立案侦查。（2）借条一份。证实2016年1月8日杨艳妮出具的向徐某1借款6万元的借条一份。3、被告人供述。被告人杨艳妮供述，2016年8月24日，我以投资买车位为借口向朋友借钱，从朋友那里借来的钱我用于还我以前的债务，并没有买车位。2015年9月份，我开始向朋友借钱，当时跟朋友说是的合伙买车位，以8万元买进，13万元卖出。所得到的利润平分。我向徐某1借款了6万元，第一次是说想去买个车位，钱不够，跟她借了5万元，后来钱紧张又找她借了1万元，没有归还这笔钱，我写了借条给她。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。二十四、2015年12月31日，被告人杨艳妮以要向银行贷款需资金周转为名，骗取被害人杨某6借款1万元；该事实，有下列证据证实：1、被害人的报案及陈述。被害人杨某6陈述，我于2015年12月31日,在大理市下关镇嘉仕伯大道38号,老张师按摩店(也就是我的商铺内)被杨艳妮骗了11000元。2015年12月31日14时左右,杨艳妮来我商铺找我,对我说,银行针对妇女有一种小额贷款,她贷款的时间已经到了,但手上没有钱了,让我借给她,她把钱还给银行,等五天后,她重新把款贷出来后,就把钱还给我,并同时承诺这五天给我10O0元的利息。之后杨艳妮还写了一张借条给我,借条上写着的是11O00元,实际我借给她的只有10OO0元,另1000元是利息,但直到现在她也没有还我本钱或利息。杨艳妮说可以针对妇女贷款的银行是云南农村信用合作社。我是拿现金给她的。我找过杨艳妮很多次了,她总是以各种理由不还钱。2、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实被害人杨某6于2016年9月5日14时30分许报案称被杨艳妮诈骗11000元。公安机关于2016年9月5日立案侦查。（2）借条一份。证实2015年12月31日杨艳妮出具的向杨某6借款11000元的借条一份。3、被告人的供述。被告人杨艳妮供述，2016年8月24日我以投资买车位为借口向朋友借钱，从朋友那里借来的钱我用于还我以前的债务，并没有买车位。2015年9月份，我开始向朋友借钱，当时跟朋友说是的合伙买车位，以8万元买进，13万元卖出。所得到的利润平分。杨某6我也是认识的，我说我要还信用卡，向她借款了1万元，在2016年7月份的时候，在杨某6的铺子里面跟她借的钱，当时我向杨某6借钱的时候说五天以后还，但是我没有归还给她。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信二十五、2016年1月3日，被告人杨艳妮以可以低价购买龙某小区二期地下车位，高价卖出获利为由，骗取被害人罗某借款4.6万元；上述事实被告人及辩护人无异议且有公诉机关提交的被害人报案及陈述、收条、受案登记表、立案决定书、被告人供述予以证实，上述证据符合证据三性，本院予以采信。二十六、2015年3月份，被告人杨艳妮以需要资金周转为由，骗取被害人苏某2办理卡号为42×××25信用卡借给其使用，2016年4月份开始，被告人杨艳妮使用该信用卡大量透支，至2016年8月17日，杨艳妮未归还透支本金共计99949.05元。被害人苏某2在银行催收后归还上述信用卡透支款项本金及利息、滞纳金共计106304.98元。2016年4月份，被告人杨艳妮以要到西双版纳版纳开冰棒厂为由诈骗被害人苏某2的现金12.6万元。该事实，有下列证据证实：1、被害人的报案及陈述。被害人苏某2陈述，2016年4月份上旬的一天早上，杨艳妮打电话给我，跟我说她要到西双版纳开冰棒厂，资金不足，叫我借点钱给她，要借10万元。她喊我找朋友借，她付点利息给他们，然后在当天早上我就找我朋友彭某借了7万元，在大理市下关镇金水楼台53号门口把7万元现金给了杨艳妮。后来，在当天下午我又在大理市下关镇金水楼台小区附近的一家农业银行门口拿给杨艳妮了3万元现金。大概过了十多天，杨艳妮又打电话给我，说她要办关于冰棒厂的相关证件，让我再帮她借4.4万元，我对她说我也不敢保证我朋友还有没有钱，她就说她直接和我朋友联系，我听见杨艳妮打电话给我朋友，跟我朋友再借4.4万元，十天后就把钱还给我朋友，当天下午我就和杨艳妮一起来到我朋友家金水楼台53号，我朋友就拿给他了4.4万元。过了十天后，我朋友找我找杨艳妮还4.4万元，我就找杨艳妮还钱，但她就找理由推脱，后来我多次找杨艳妮还钱，她都是找各种理由不还钱。后来因为我们找她还钱找得紧了，她就不得不在2016年5月15日那天写了一张借条给我。杨艳妮2016年8月4日还了1万元，还有8000的利息。还有就是在2015年3月份的时候，杨艳妮让我以我的名义帮她办了一张信用卡，是工商银行的，卡号42×××25，开卡人就是我本人苏某2。开卡后，杨艳妮就开始用这张信用卡了，一直用到2016年8月17日，这张信用卡总的刷了10.6万多元。2016年4月份之前，她刷卡后都是还钱的，但是从2016年4月份以后，她就只是刷卡不还钱了。现在还差10.6万多元。后来我2016年9月8日把这10.6万多元全部还了。这张信用卡是杨艳妮让我帮她办的，所以办好以后就一直在杨艳妮手里，是她一直在用。2、书证（1）受案登记表、立案决定书。证实2016年9月9日8时30分被害人苏某2报案被杨艳妮诈骗。公安机关于2016年9月9日对本案进行立案侦查。（2）借条三份、借据一份。证实2016年6月18日杨艳妮向借款人苏某2借款14.4万元。彭某出具的苏某2向其借款人民币4.4万元，借款期限为10天（2016年5月5日至2016年5月15日归还）。2016年3月4日苏某向某借款7万元人民币，借款期限为一年；同日苏某向某借款3万元人民币，借款期限为1年。（3）工商银行凭证两份、工商银行牡丹卡透支逾期还款催告函一份、信用卡交易明细一份、调取证据清单一份。证实信用卡于2015年3月19日至2016年8月17日信用卡的消费记录，消费记录中显示在大理葛暨检材、俏佳人美人美体会所、大理土林凤凰茶庄、大理市大运旧机动车信息服务部、昆明市宝泉电器经销商行、封航装饰有限公司、大理金花服装店、大理州金花超市、大理芝服装店、大理敏捷加油站均有大笔消费为套现行为。中国工商银行大理牡丹支行出具的卡号为42×××25的信用卡2016年9月8日还款金额为106304.98元，其中本金为99949.05元，利息5035.98元，滞纳金1319.95元。3、证人证言。彭某陈述，今年3月份，我的同事苏某2带着他孩子老友妈来我的家里找到我，说是他们要合伙在西双版纳开冰棒厂，我同事贷款没批下来，来找我借钱我没有多想就将钱借给了他们，但是早上说的是差7万元，我就取了现金7万元给苏某2，到了下午苏某2说他们的冰棒机到了，差3万元的贷款，我又取了3万元给苏某2，到了5月份苏某2和他的老友妈又来找到我，说他们的冰棒店办相关的手续费来找我借钱，我又借了44000元给他们，到了今天苏某2打电话，我才来派出所的，这些钱是借款不是投资，3月份借的一年归还，借钱的时候苏某2告诉我说给我四分的利息，5月份借的是10天归还，没有利息。我收到过两个月的利息，每次是4千，共收到8千元，另外8月份收到了1万元，我认为是还我的本金，这些钱都是苏某2还我的，苏某2孩子的老友妈这久我才知道叫杨艳妮，是否开成了冰棒店这回事情我不清楚，我借给苏某2的这些钱都是有借条的。4、被告人的供述。被告人杨艳妮供述，2016年8月25日我还向苏某2借过钱，10万元钱的一次，4万元钱的一次，10万元钱是在2016年的5月份左右借的，许诺的月利息是5分，也就是一个月还5000元的利息，四万元是在2016年7月份的时候借的，当时我答应借款10天左右，但是利息多少记不清了，4万元钱现在也没有还，我将这笔钱还给了其他的人，实际上我也没有任何的偿还能力。2016年我还款了1万元。我没有在西双版纳开冰棒厂。我让苏某2帮我办信用卡是因为我没有正式的工作，苏某2是我女儿的老友爹，他在烟厂上班，因此他说他可以帮我办信用卡，用他的身份证办，然后给我使用，卡一直在我的手里边，都是我在用，我都是透支一段然后又还进去前，然后又透支，由于我的信用额度高因此就将额度由原来的5万元提升为10万元的额度，我在消费记录中的各笔消费我记不清楚了，但是在1千、2千以上的消费都是我用信用卡进行套现使用，例如：葛暨检材、俏佳人美人美体会所、大理土林凤凰茶庄、大理市大运旧机动车信息服务部、昆明市宝泉电器经销商行、封航装饰有限公司、大理金花服装店、大理州金花超市、大理芝服装店、大理敏捷加油站的消费都是我进行的套现，没有实际消费。在被抓之前总共透支了可能是10万元。这些套现的钱用于进货（冰棒），还别人的借款了。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。本案综合证据：1、书证（1）户口证明。证实被告人杨艳妮的身份情况。（2）抓获经过。证实大理市公安局北区派出所刑侦中队民警于2016年8月17日9时许接被害人李某5报警称2015年9月份,杨艳妮以可以低价买到展宏物业的地下车位为由,骗走我的现金人民币44万元。接报警后,民警立即对该案进行调查,经查杨艳妮有涉嫌诈骗的重大嫌疑。经所领导安排,2016年8月4日9时30分许,民警在大理市下关镇龙泉新村77号杨艳妮家中将犯罪嫌疑人杨艳妮抓获。将犯罪嫌疑人杨艳妮带回北区派出所调查。2、证人证言（1）李乌江陈述，我是大理展宏屋业有限公司的总经理助理，杨艳妮是展宏公司老板杨宝祥的侄儿子杨某7的媳妇，但是没有在展宏上过班，展宏也从来没有委托第三方销售展宏的商品房车位，展宏的财物人员与杨艳妮没有亲戚关系，其中杨萍为杨宝祥的大儿子媳妇，但是杨萍不直接负责财物工作，且不负责销售商品房车位。（2）杨某7陈述，杨艳妮是我的妻子，2016年8月份有很多人来我的家里面要债我才知道杨艳妮对外说有展宏公司的商品房车位，向多名人员收购车位资金的事情，杨艳妮就是在家做冰棒的，家里面主要的收入就是靠我跑旅游车，每个月大概是6000元，我不清楚我妻子收了受害人的多少钱去买车位，展宏公司的杨爱民是我的堂哥，我没有听过我的堂哥让杨艳妮购买车位的事情，杨艳妮平时的生活不是很节约，在我知道了杨艳妮收了别人的钱之后，杨艳妮跟我说她把钱拿去还高利贷了，杨艳妮借了多少高利贷我不清楚，她借高利贷做什么我不知道。上述证据具备证据的三性，本院均予以采信。本院认为，被告人杨艳妮以非法占有为目的，在明知没有还款能力的情况下，仍虚构购买车位高价卖出获利、开冰棒厂及资金周转等事由，从各被害人处骗取3555649.05元，后用所得款项偿还高利贷及其他债务，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，对被告人应处十年以上有期徒刑。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。故对被告人杨艳妮及辩护人提出的被告人的行为不构成诈骗罪的意见，与本院审理查明的事实不符，本院均不予采纳。关于公诉机关指控的犯罪数额问题。本院认为，公诉机关提交的被害人陈述、借条复印件与被告人供述、证人证言等和借款的数额基本能够相符，且借款大部分存在高利息、曾归还过高利息等事实客观存在，公诉机关在指控事实中均予以扣减，本院依法予以认定。被告人杨艳妮如实供述诈骗的犯罪事实，虽对诈骗行为的性质有所辩解，但不影响其如实供述的认定，可以对其从轻处罚；被告人属多次诈骗，酌情从重处罚。综上，根据被告人杨艳妮犯罪的事实、性质、情节及社会危害性，公诉机关的量刑意见适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人杨艳妮犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币叁拾万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月24日起至2029年8月23日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。）二、违法所得，继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大理白族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨志敏人民陪审员  李中剑人民陪审员  杨汝厚二〇一七年八月二十四日书 记 员  施金平