安徽省六安市裕安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）皖1503刑初13号 公诉机关安徽省六安市裕安区人民检察院。 被告人江开庭，男，1972年7月6日出生于安徽省六安市，汉族，高中文化，住六安市裕安区（户籍地裕安区），系六安市鑫宏投资管理公司法定代表人。被告人江开庭因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月12日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，2016年5月11日该分局以其涉嫌犯集资诈骗罪提请裕安区人民检察院批准逮捕，2016年5月19日经裕安区人民检察院批准，当日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。 辩护人褚中喜，北京市万博律师事务所律师。 辩护人黄方军，安徽徽安律师事务所律师。 被告人张显俊，男，1972年2月2日出生于安徽省六安市，汉族，专科文化，住六安市裕安区，系六安市鑫宏投资管理有限公司董事长。被告人张显俊因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月6日被六安市公安局裕安分局取保候审。 辩护人王莉，安徽大别山律师事务所律师。 安徽省六安市裕安区人民检察院以裕检刑诉（2016）282号起诉书指控被告人江开庭、张显俊犯集资诈骗罪，于2017年1月3日向本院提起公诉，指控江开庭使用资金351万元，张显俊使用302万元，余款250万元用于维护鑫宏公司运营。2017年5月17日裕安区人民检察院作出变更起诉，指控江开庭使用资金388万元，张显俊使用302万元，余款213万元用于维护鑫宏公司运营。本院依法组成合议庭，于2017年6月20日公开开庭审理了本案。六安市裕安区人民检察院指派检察员李胜恩出庭支持公诉，被告人江开庭及其辩护人褚中喜、黄方军，被告人张显俊及其辩护人王莉到庭参加诉讼。现已审理终结。 六安市裕安区人民检察院指控：2014年下半年，被告人江开庭因经营的“六安亿科木业公司”（简称亿科公司）缺乏运营资金，且无力偿还所借被告人张显俊的钱款，遂与张显俊商议，通过合伙成立P2P公司的方式进行融资，筹集资金自用。后于2014年10月，两被告人共同组建成立“六安市鑫宏投资管理有限公司”（简称鑫宏公司），由江开庭任法人代表，张显俊任董事长，并以该公司名义运营“鑫宏资本”网络融资平台，于2014年12月正式对外开展网络融资业务，向社会不特定人进行融资筹款。 经江开庭、张显俊安排，鑫宏公司以亿科公司员工叶某名下的“六安长力商贸有限公司”（简称长力公司）名义，与鑫宏公司签订借款合同，并在该网络融资平台上发布虚假借款标的，宣称借款均有实力雄厚的亿科公司及六安中环竹木业有限责任公司（江开庭经营）提供担保，并以许诺4至6分不等的月息及奖励为诱饵，先后从全国24个省市130余名投资人处非法集资1930万余元，但所筹集资金并未实际用于长力公司。鑫宏公司以所筹资金中的977万余元用于偿还前期投资人到期本息，至2015年10月，因无力支付投资人到期投资款而关闭网上投资平台。2016年1月，张显俊个人借款50万元用于兑付投资人部分资金。 至2016年3月侦查机关立案侦查，鑫宏公司实际尚有903万余元未兑付投资人。其中，江开庭及其经营的亿科木业公司实际使用388万余元，用于亿科木业购买原材料、机械设备以及江开庭家庭成员花费、偿还债务等；张显俊实际使用302万余元，主要用于偿还其个人债务；其余约213万元用于维护鑫宏公司自身运营，包括房租、装修、办公设备采购、员工工资、对外接待等。 案发后，被告人张显俊主动向公安机关投案。2016年4月29日、10月27日，李某1、叶某分别代江开庭退缴赃款5万元，共计10万元；2016年11月28日，张显俊退缴赃款10万元。公诉机关列举了相应证据以证明指控事实，认为被告人江开庭、张显俊的行为已构成集资诈骗罪，提请依法判处。 被告人江开庭辩解称其不构成集资诈骗罪，对指控鑫宏公司使用投资人资金903万元无异议，其个人使用的资金全部用于亿科木业公司，对部分数额有异议。其辩护人的辩护意见是：一、两被告人并没有共同实施集资诈骗行为。1、融资平台上发布的所有信息都真实。2、借款标的公司和借款合同均真实。3、鑫宏公司并非由江开庭实际控制。二、指控江开庭构成集资诈骗罪证据不足。1、主要借款用于公司的正常生产经营使用。2、资金不能归还实则为经营困难而引起的经济纠纷。3、江开庭的亿科公司不是骗子也不是皮包公司。4、江开庭并没有隐瞒因债务产生的民事判决书。5、本案中的关键证人证言不能作为定案依据。 被告人张显俊对公诉机关指控其使用资金的数额有异议，案发前其借款50万元通过平台偿还投资人，该数额应从其使用的资金中扣除，还有60万元系其从公司帐户刷卡套现，后又还到公司，也应予以扣除。其辩护人的辩护意见是：1、该案被告人行为不符合集资诈骗罪的主、客观要件，不构成集资诈骗罪。辩护人虽不具有指控职能，但为了当事人能够接受合法的审理，辩护人认为其行为应当是非法吸收公众存款罪。2、被告人张显俊具自首情节，依法可以从轻、减轻处罚。3、张显俊有酌定从轻处罚情节：1〉张显俊本身就是江开庭及其亿科木业公司最大的受害人，其借给亿科木业公司的款项就按照江开庭自己说法也有2000余万元，加上利息3-4千万元。2〉成立P2P公司也非张显俊自己提出。江开庭为了解决亿科木业的融资难，找张显俊，张显俊也是希望亿科木业辉煌起来，自己的款项有偿还的可能，才同意加入，从其主观上尚不属于取得投资人的钱给自己所有。3〉其不懂企业运转，仅为挂名。4〉其积极还款。在亿科木业迟迟不能上市，无法得到资金支持情况下，鑫宏资金链无法保障，张显俊积极筹款还投资人借款，在案发前还款50万元。5〉张显俊在案发后积极催讨外欠款，今天将部分外欠款清单也交给法庭，说明还款的诚意和能力。6〉数额核对，张显俊没有使用302万元，应当认定212万元。数额上在案发前应当减去50万元，应为252万元，对有争议的60万元也应该进一步核实。今天当庭公诉人说了每月周转刷卡的大约40万元，那么张显俊所言周转刷卡就是真实的，对40万元也应认定不是张显俊所拿，这样张显俊所用款数额应该在212万元。 综上所述，辩护人认为张显俊不构成集资诈骗罪，其行为符合非法吸收公共存款罪，建议对张显俊免于刑事处罚。 经审理查明：2014年下半年，被告人江开庭因经营的“六安亿科木业公司”（简称亿科公司）缺乏运营资金，且不能偿还所借被告人张显俊的钱款，遂与张显俊商议，通过合伙成立P2P公司的方式进行融资，筹集资金自用。后于2014年10月，组建成立“六安市鑫宏投资管理有限公司”（简称鑫宏公司），由江开庭任法人代表，张显俊任董事长，并以该公司名义运营“鑫宏资本”网络融资平台，于2014年12月正式对外开展网络融资业务，向社会不特定人进行融资筹款。 经江开庭、张显俊安排，鑫宏公司以公司职工叶某名下的“六安长力商贸有限公司”（简称长力公司）名义，与鑫宏公司签订借款合同，并在该网络融资平台上发布虚假借款标的，宣传借款均有实力雄厚的亿科公司及六安中环竹木业有限责任公司（系江开庭经营）提供担保，并以许诺4至6分不等的月息及奖励，先后从全国24个省市130余名投资人处非法集资1930万余元。鑫宏公司以所筹资金中的977万余元用于偿还前期投资人到期本息，至2015年10月，因无力支付投资人到期投资款而关闭网上投资平台。2016年1月，张显俊个人借款50万元用于兑付投资人部分资金。 至2016年3月侦查机关立案侦查，鑫宏公司实际尚有903万余元未兑付投资人。其中，江开庭及其经营的亿科木业公司实际使用388万余元，用于亿科木业购买原材料、机械设备以及江开庭家庭成员花费、偿还债务等；张显俊实际使用252万余元，主要用于偿还其个人债务；其余约263万元用于维护鑫宏公司自身运营，包括房租、装修、办公设备采购、员工工资、对外接待等。 案发后，被告人张显俊主动向公安机关投案。2016年4月29日、10月27日，李某1、叶某分别代江开庭退缴赃款5万元，共计10万元；2016年11月28日，张显俊退缴赃款10万元。 上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实： 一、被告人供述和辩解 1、被告人江开庭供述和辩解证实：2014年下半年，因亿科木业公司没有资金上市，找张显俊帮忙成立鑫宏投资公司，利用该公司平台融资，并以长力商贸公司名义将钱借出给亿科木业公司使用。想着其亿科木业公司上市搞好后，贷款下来资金，我将这些使用钱款全部还给鑫宏公司就可以了，但没等到上市，鑫宏公司就没有资金周转了。 公司通过网络宣传的方式招揽投资者，客户面向全国，宣传方式是在各大网站上面发帖宣传，宣传高额的投资回报和投资保障，重点宣传我个人名下的六安市中环竹木业公司和六安亿科木业公司是市重点龙头企业以及重点准备上市企业，对投资者资金由我名下企业提供担保，以此打消投资者资金风险的顾虑。投资平台的借款标的、利息、奖励都是我们鑫宏公司自己制定的。从鑫宏公司使用的资金除用来支付到期投资者的本金和利息外，基本都是用来发展亿科木业公司使用的，一部分用来采购原材料，一部分采购机械设备，还有部分用来支付工人工资，自己也零散花销部分，但是花销的很少。 2014年成立鑫宏公司之前，我在外面大概欠有3000万元左右债务，当时就是因为没有资金运转亿科木业，为了缓解资金压力，才成立鑫宏资本融资平台的。 经核对银行交易流水等，确认自己使用鑫宏公司资金共计337.1万元，承认2014年通过张显俊从张荣华处借过42万元为个人使用，后张荣华找其要钱，让张显俊先处理，以后再结算，不知道张显俊怎么处理的。 2、被告人张显俊供述和辩解证实：江开庭担任鑫宏公司法人代表，主要负责公司的具体运营策划以及公司资金进出审核等全面事务，其担任董事长，平时有资金进出时审核。 其与江开庭成立六安市鑫宏投资管理有限公司并搭建“鑫宏资本”融资平台的目的就是为了帮助江开庭解决亿科木业公司融资问题，希望通过吸收投资人的资金，先用来建设亿科木业公司，到时等公司上市后，江开庭就能利用亿科木业公司的贷款资金将投资人钱款偿还上。 “鑫宏资本”融资平台建好后，先由运营部负责在网络媒体上面发布宣传资料，宣传我们公司的实力、资金回报，另外还宣传担保方江开庭“亿科木业公司”的实力，并发布融资标的。有投资意向的会通过网上我们留的客户QQ群进行咨询，可到江开庭的企业进行实地考察。对于考察的人员，江开庭和我会专门陪同他们考察亿科公司，并负责招待（因为江开庭的企业占地规模大，办公楼盖的漂亮，一般考察过的人都会在我们公司融资平台投资），然后投资者在网站实名注册并投资。 公司没有收入来源，本来正常的融资平台是靠收中介服务来创收的，但我们公司的融资平台实际是为江开庭私人企业服务的。 鑫宏公司总共亏空将近1000万元。具体使用情况是：经过逐笔核实公安机关出具的银行账户流水以及账目梳理，确认个人共计使用鑫宏公司354.296万元；江开庭使用400多万元；用于公司运营花费了200万元左右，剩余几十万元用于偿还鑫宏公司之前借款的部分债务利息。从鑫宏公司使用的冯某账户转账给张荣华使用账户的51.596万元是江开庭通过我借张荣华的，应当算是江开庭使用的钱，实际我所使用的为302.7万元。 其目前未还的债务有2000多万元，这些债务基本都是2015年之前欠下来的。目前名下没有资产，手中除了别人欠我的借条，我外面还有3000多万元的外债未收回，其中江开庭个人欠我本金2300多万元未还。 二、证人证言 1、证人张荣华证言(鑫宏公司财务总监)证实：鑫宏公司2014年10月注册，2015年12月正式运营，江开庭、张显俊负责公司主要经营业务，负责公司融资平台融资以及公司资金具体支出审批。 公司没有其他的收入来源，收入都是投资人的投资款。客户的投资款，主要是将钱打在江开庭、张显俊私人在六安建行滨河支行开设的账户，鑫宏公司在建行滨河支行、工行七里站支行、中行分行营业部、盛平村镇银行城南支行开设的账户、宝付、汇潮第三方支付平台账户。财务按照收入以及支出，如实制作了会计账目。盛平村镇银行账户是我们公司的基本账户，里面的钱主要是用来开现金支票取现支付办公等开支的，这些钱也是投资者打到我公司其他账户后转存进去的。江开庭说他自己的亿科木业需要资金，但是不能直接从鑫宏公司自融自用，所以用叶某的长力商贸公司在鑫宏公司平台融资借款，然后利用叶某账户帮其过账。 公司主要是通过网上对外公开宣传的方式，让投资人了解我们公司，然后再由我们客服部人员与投资人联系，进一步宣传我们公司的投资项目、收益回报，以及宣传我们老总江开庭企业为投资人资金提供担保，客户相信我们老总的实力，然后就会通过鑫宏资本融资平台注册会员进行投资。鑫宏公司通过融资平台，在网上发布企业借款标的的形式，吸纳客户进行投资。目前近200名投资人的钱，有1200万资金没有兑付，其中本金还有900万左右。在2015年10月份公司运行不下去的时候，江开庭用掉400多万元、张显俊用掉300多万元。 2014年底，江开庭通过张显俊向我借过两笔钱共计42万元，目前已经通过鑫宏公司使用的冯某账户连本带息还了50多万元给我。张显俊打的借条，但钱是江开庭使用的，江开庭也认可了钱是他使用的，后来找他们要钱，张显俊就通知我让财务从冯某账户将借款连本带息还我了。确认银行转账流水确认2015年通过冯某账户转入其个人建行账户、庄兵的账户的钱都是张显俊和江开庭还自己的私人借款。其中51.596万元是江开庭还自己的钱。 2、证人方丹丹证言（记账会计）证实：自己是记账会计，费某是出纳会计，平时费某将公司的凭据给自己记账，投资人在公司充某、提某均是通过审核以后如实记录的。公司员工有虚拟用户，在公司发布的标经常不能投满，客服部负责人张某1就安排大家都虚拟标，将标投满，这样做是为了吸引更多客户投资。 自己也在公司投资了86428元，目前实际还有19100元损失没有拿回来。 3、证人费某证言证实：在鑫宏公司担任出纳会计，具体负责投资人充某、提某资金的管理，负责打款和记流水账。自己也在公司投资了9.5万元。其他与张荣华证实的鑫宏公司宣传方式、账户情况、公司收入及支出情况相符。 4、证人张某1证言证实：自己在鑫宏公司担任运营部经理兼任客服部经理，主要负责平台融资信息宣传、发布融资标的以及系统信息维护业务，负责客服人员管理，以及理财信息的解释。江开庭和张显俊他们提供公司一些宣传资料让我在网络媒体上推广宣传的，我们主要是通过网络向投资人宣传公司的政策、实力以及投资项目。通过ＱＱ对有投资意向的人进行宣传，介绍亿科木业公司的实力，并邀请投资者实地考察，然后江开庭他们会专门安排接待。我通过鑫宏资本融资平台发布的企业借款标的的利息和奖励都是江开庭和张显俊指定的标准。投资人投资线上充某的，直接审核通过，线下充某的，通过财务人员审核收到钱后，才确认充某成功，提某也是，所以鑫宏公司投资平台里的客服充某、提某情况是真实的。鑫宏公司具体吸纳的投资者大概有近200人，其投资人员信息可以通过鑫宏资本融资平台“绿麻雀”系统后台可以查到。 5、证人李某1证言证实：2015年4月15日，转账30万元给冯某账户。鑫宏公司转入叶某名下盛平村镇银行的账户由自己掌控、使用，用于亿科公司经营及增加私人账户银行流水。通过公安机关出示的银行转账流水，确认亿科公司使用鑫宏公司资金共计337万元。 6、证人叶某证言证实：2014年底，江开庭让其以自己名下的长力商贸公司名义从鑫宏公司借款给他用，以规避自融自用的违法风险，后提供了两份借款合同，金额是350万元给鑫宏公司，这些钱全部都是江开庭和李某1在控制。鑫宏公司打款到我名下的一张盛平村镇银行卡一直都是李某1在保管和使用，网银登记的都是李某1的手机号码。 以我和长力商贸公司名义出具的47张共计655.1144万元金额的借条不是我本人出具的，上面署名为叶某的签名也不是我签的。 7、证人冯某证言证实：自己是鑫宏公司股东，是张显俊他们操作的，其没有参与，是因为公司至少需要4个股东，就让我作为股东了。在公司不负责具体业务，在公司上过三个月班，月工资2500元，没有事情做，就辞职回家了。 自己名下农商行银行卡62×××40不是我持有和使用的，里面发生的交易都不是其办理的，以前办过一张农商行银行卡给张显俊父母做生意使用。 8、证人吕某证言证实：2014年10月，张显俊租自己位于六安市梅山南路的金融大厦12楼6-10五间房子用于办公，公司名称六安鑫宏投资管理有限公司，面积464.3平方，合同有效期暂定5年。第二年的房租22万元未付。 9、证人汪某、武某证言证实：亿科公司大概在2014年初的时候厂房开始搞好慢慢接活生产的，最初有50多人，现在仅有员工十几个人，经营收入勉强能够维持给工人发工资。 10、证人周某2证言证实：江开庭欠我个人债务1134万元，是2011年初开始陆续借给他的，本金大概900万元，欠我和张之保、李永付、赵永久股权转让款共计710万元，自2013年之后没有还本付息，2014年到六安中院起诉胜诉了，江开庭也未执行。当时2012年我、张之保、李永付、赵永久及江开庭5人共同出资成立“万达机电有限公司”（现亿科木业有限公司前身），后在2013年我们4人撤资，当时商谈好江开庭支付我们810万元股权转让款，江开庭支付了100万元之后，剩余710万元至今未付。 11、证人赵某证言证实：江开庭共计欠我560万元本金，是从2012年开始多次借款的，理由都是资金周转，这些借款从2013年下半年就再没有支付利息了，至今本息都未付。2014年6月，我私人担保从我朋友姜杰处借款600万元给江开庭使用，因为姜杰和江开庭不熟悉，所以借款的时候姜杰和江开庭让我提供担保。这笔钱江开庭一直没还。姜杰一直催我要，我又陆续帮江开庭支付姜杰100多万元利息。 12、证人李某2证言证实：从2014年开始给亿科木业公司送木材，木材款共计两三万元，2015年5、6月份开始就不给现钱了，老是欠着，到现在还有1500块钱木材款没有给我。 13、证人穆某证言证实：2014年下半年开始给中环木业送木材，后来从2015年开始厂里一致就拖着没有及时给钱，2015年江开庭在城南搞个亿科木业，去送木材也没有及时给钱。给他们送木材款共计2万元左右，到现在为止，他们还欠我八九千块钱。 14、张保武证言证实：从2014年3月开始给江开庭的中环木业和后来的亿科木业厂供应尿素，到2015年4月就没有再给他送货了，因为江开庭付钱不及时，到现在他还欠我4万多块钱。 15、证人盛某证言证实：从2008年开始就给江开庭的中环木业送货，后来到2012年的时候，江开庭就不能及时付货款了，2014年江开庭的亿科木业送建设消防池的一批砖，价格2万多块钱，江开庭也没有及时付款，我没有事就到他厂里要钱，直到2015年4、5月份，才把这2万元钱给我，现在没有债务了。 16、证人王某1、刘某证言证实：2016年1月借给张显俊和江开庭各80万元，至今均未归还。2014年9月20日，张显俊借自己30万元，2015年上半年归还5万元，剩余25万元未归还。 17、证人陶某证言证实：2015年5月23日，张显俊借自己20万元，仅支付过一个月的5000月利息，之后至今本金未付。 18、证人王某2证言证实：2014年共计借款100万元给张显俊、丁某（介绍人），后仅归还19万元。 19、证人张某2证言证实：2015年上半年通过银行转账借给表弟张显俊100多万元，仅归还10万元。 20、证人丁某证言证实：2012年至2015年，借款以及担保给张显俊使用，共计有500-600万元没有归还。 21、证人张某3证言证实：2014年7月，借给张显俊50万元，只付过部分本金，剩余的未归还。 22、证人田某证言证实：2012年至2014年，陆续借给张显俊钱款共计72万元本金，到2015年10月就不再支付利息了，钱款未还。 23、证人王某3证言证实：2014年4月23日，借给张显俊30万元，丁某是担保人，要过无数次，张显俊一直没有还款。 三、各被害人陈述（共计136人）证实：鑫宏公司采用网络宣传的方式，鼓励投资人在该公司账户充某投标。鑫宏投资管理公司宣传称由实力雄厚的亿科公司提供担保，在该投资平台将钱款借给第三方公司使用，主要是长力商贸公司，可以得到利息加奖励共计约4-6分左右月息的回报，遂投资钱款，后不能按照约定回收钱款。如被害人周某1陈述称鑫宏公司宣传称公司实力雄厚，且马上就要上市。2015年7月底曾与江开庭通过电话，江开庭吹嘘两个股票行抢他的单子要拉他的公司上市，招商证券投资5000万元等。 各被害人具体现金投入及回收、实际亏损情况详见附件被害人充某、提某、亏损情况一览表（2016年1月14日数据）。 四、书证 1、企业注册信息证实：亿科公司、六安中环竹木业公司、鑫宏公司法定代表人均为江开庭，且鑫宏公司的营业范围仅包括一般经营项目：投资管理及咨询服务、商务及金融信息咨询服务、企业形象策划、市场营销策划、房地产中介服务、机械设备租赁、汽车销售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），不包括融资自用、众筹等。 2、企业注册信息证实：亿科公司、六安中环竹木业公司、鑫宏公司法定代表人均为江开庭，六安长力商贸公司法定代表人叶某，六安瑞阳制冷元器件有限公司法定代表人为潘俊。 3、鑫宏公司、长力公司营业执照、借款合同、担保贷款合同、股东会议等证实：经六安瑞阳制冷元器有限公司担保，长力公司于2015年1月向鑫宏公司借款300万元，月利息2.2%，期限3个月。 4、鑫宏公司股东会决议、任命书等证实：该公司2014年11月股东会决议，任命张显俊为公司董事长、负责公司管理和业务，江开庭为法定代表人，监管并协助公司各部门运营，张荣华为公司财务总监，张某1为运营部副总，董功树为风险部负责人，付前望为后勤部负责人。 5、鑫宏公司公告证实：2014年12月10日，该公司全体股东（江开庭、张显俊、冯某、李某1）同意自己名下的所有资产作为投资人的资金安全和还款保证。 6、担某证实：六安亿科木业、六安中环竹木业向六安鑫宏投资管理公司出具，为该公司的投资人的资金保障承担担保责任。 7、侦查人员从各相关银行调取的涉案公司、人员所有交易明细证实：从中统计出江开庭、张显俊分别使用鑫宏公司资金详细情况，且已得到两人确认。 8、情况说明、民事调解书、执行裁定书、执行结案通知书证实：徽商银行分别于2013年12月10日、13日贷款给六安中环竹木业公司450万元、220万元，借款期限均为1年，2013年12月18日，六安中环竹木业公司与该行办理560万元的银行承兑汇票，其中280万元为保证金质押担保。以上借款本息均为以江开庭夫妇名下的位于龙河东路商住楼（房产证号31××80、31××81，共12间商铺）进行抵押担保。贷款到期后，均未能按时还款，该行经过诉讼，经六安市中级人民法院裁定，已将上述房产作价1144万元给该行所有，用于抵偿该行借款本息，且已执行完毕，已结案。（2014年11月26日已做出民事调解，2016年8月22日裁定执行，2016年10月9日执行结案） 9、江开庭、张显俊等人在法院诉讼情况证实：大量的债权人已向法院起诉江开庭及其经营的六安亿科木业公司、六安中环竹木业公司、六安鑫宏投资管理公司等。其中多数已作出判决或调解，证实江开庭在鑫宏投资管理公司之外仍欠有大量外债特别是鑫宏投资管理公司成立之前，已欠有大量外债。亿科木业、中环竹木业公司的土地及厂房均已被法院裁定拍卖、查获或保全，诉讼涉及的债务发生时间大多在2015年之前。 10、不动产查封情况证实：六安亿科木业有限公司国有土地使用权（2014）70008号、房产证号41××98、41××99、41××00、41××01、41××02均处于法院查封状态。六安中环竹木业有限公司国有土地使用权证（2013）9695号处于法院查封状态。 11、借条以叶某名义向六安鑫宏投资管理公司所出具的40余份借条，共计655万余元。时间自2015年1月14日至2015年8月25日，含有银行转账凭据、单据报销封面或会计记账凭据等。（叶某证实借条均不是其出具，叶某的签名也不是其签署的，其没有从鑫宏公司借款使用过）。 五、搜查笔录、扣押清单 2016年4月20日，裕安分局侦查人员搜查六安鑫宏投资管理公司办公室，从该公司扣押营业执照、投标明细、公告、长力公司借款资料、财务账本、银行U盾等物品； 2016年4月26日，从吴琪处扣押六安鑫宏投资管理公司印章2枚； 2016年5月4日，从张显俊处扣押台式电脑主机、显示屏（15台）、打印机、碎纸机、组织机构代码、宝付、汇潮合作协议、六安鑫宏投资管理公司文件等物品。 六、电子数据 电子数据（光盘及执法记录）证实：六安鑫宏投资管理公司因无力偿还投资人钱款，于2015年10月被关闭，数据不再更新，2016年1月14日，公安机关侦查人员登陆鑫宏公司“绿麻雀”系统，获得该公司有关投资人投资、提某的原始数据，整个提取有执法视频记录。 公安机关侦查人员经对该公司网络平台管理软件调取数据（执法记录仪全程录像），从调查数据中整理经计算，136名投资人共计充某1930万余元，共计提某977万余元，以上经统计得出表格见附件。 2016年1月24、25日通过建设银行网上银行退还各被害人共计50万元情况：按照3%比例发还各被害人，银行电子回执。 因该数据提取于2016年1月24日，张显俊个人借款50万元用于偿还投资人部分钱款之前，因此，投资人总回款数额应当在电子数据计算的投资人提某基础上，再加50万元，即为所有投资人在侦查机关立案前（2016年3月）的回款数额。 法庭审理中，公诉人、辩护人分别就被告人主体身份、归案情况、退赃等情节提供如下证据，经质证，予以确认。 1、户籍信息证实：被告人江开庭、张显俊涉案时均已达完全刑事责任年龄。 2、扣押清单、银行转账凭据证实：张显俊于2016年11月28日向本院缴纳10万元退赃款。 扣押情况证实：2016年4月29日，江开庭家属李某1通过徽商银行退款5万元。 申请、情况说明、扣押清单证实：2016年10月27日，叶某将江开庭支付的奔驰轿车车贷共计5万元退缴至公安机关，作为江开庭退赃款。 3、归案情况说明证实：江开庭系裕安分局2016年4月12日传唤到案，张显俊系该分局在调查鑫宏公司涉嫌非法吸收公众存款案时主动到案。 4、江开庭辩护人提交裕安区人民政府裕政（2016）18号《关于协调解决亿科木业公司上市前相关问题的请示》证实：亿科木业公司拟定在2016年4月为新三板上市公司。 对于被告人江开庭辩解称偿还张荣华借款51.59万元其不清楚的意见，经查，2014年底，江开庭通过张显俊向张荣华借款两笔，共计42万元。借款到期后张荣华找其还款，江开庭安排张显俊处理此事，从2015年3月25日至7月8日，张显俊通过鑫宏公司使用的冯某账户向张荣华还款本息共计51.59万元。本院认为，该笔借款实际由江开庭使用，其还款资金应视为江开庭从鑫宏公司使用的资金。 对于被告人江开庭及其辩护人提出鑫宏公司并非由其实际控制的辩解辩护意见，经查，鑫宏公司由江开庭、张显俊商定创立，江开庭任法定代表人，其公司财务由两被告人审核，其妻子李某1在财务上有一定的支配权，两被告人使用资金约640万余元中江使用了388万元，公司发布的借款标的也由两被告人安排，与长力公司签订借款协议主要由江开庭与叶某商定的，投资人来考察亿科公司时主要由江安排接待，最后关闭融资平台也是由两被告人共同决定的。以上事实足以说明江开庭在鑫宏公司中享有决策控制权，不能仅以其不掌管公司公章和在公司无单独办公室来否认其在公司中的控制权。故该辩解辩护意见，本院不予采纳。 对于被告人张显俊称从鑫宏公司使用的资金中有60万元是其从公司帐户刷卡套现，后又经李某1转入鑫宏公司，应从使用资金中扣除的辩解，经查，从2014年12月28日至2015年5月29日，张显俊共在亿科公司刷卡消费7笔计40.47万元，但无证据证实该款后又转入鑫宏公司帐户，故被告人张显俊的该辩解意见不成立。 对于被告人张显俊及其辩护人提出其不构成集资诈骗罪，应为非法吸收公众存款罪的辩解辩护意见，经查，亿科木业公司系当地政府扶持企业，拟定为新三板上市公司，但当时企业资金短缺，且有大量债务需要还款，为了亿科木业公司发展需要，被告人江开庭与张显俊协商成立鑫宏公司，通过鑫宏资本网络融资平台向社会不特定人进行融资筹款1930万元，现尚有903万元未兑付投资人，鑫宏公司的运营费用260余万元，两被告人使用资金约640万余元，其中约300万余元用于亿科木业公司经营。在130余名投资者中有24名投资人的投资款全额返还。非法吸收公共存款罪是违反金融管理法规，向社会不特定公众吸收资金，破坏金融管理秩序，而集资诈骗罪具有非法占有主观故意。本案中两被告人虽有大量债务，但现有证据不能证明当时被告人江开庭的企业的资产负债情况，且被告人张显俊外面有大量未收回的债权，其集资的目的始于发展亿科木业公司。综上，本院认为现有证据指控两被告人具有非法占有的主观故意，使用诈骗方法非法集资的证据不足，被告人的行为构成非法吸收公众存款罪。故对被告人张显俊辩护人的该辩护意见予以采纳。 本院认为：被告人江开庭、张显俊违反国家金融管理制度，公开向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人江开庭、张显俊公开向社会公众吸收存款的事实清楚，证据确实充分；指控其具有非法占有故意，使用诈骗方法非法集资，构成集资诈骗罪的证据不足，依法不予支持。被告人江开庭辩护人提出指控其构成集资诈骗罪证据不足的辩护意见，本院予以采纳，其他辩护意见，与案件事实不符，本院不予采纳。被告人张显俊的辩护人提出其不构成集资诈骗罪而构成非法吸收公众存款罪的辩护意见与法有据，本院予以采纳。本案系共同犯罪，根据各被告人在犯罪中地位、作用和使用投资人的款额等，分别确定刑罚。被告人江开庭、张显俊退缴部分赃款，依法酌情对其从轻处罚。被告人张显俊当庭自愿认罪，具有自首情节，依法对其从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第六十七条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人江开庭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金25万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月12日至2021年4月11日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳完毕。） 二、被告人张显俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金18万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效之日起五日内缴纳完毕。） 三、被告人江开庭、张显俊违法所得903万元予以追缴，返还各被害人； 四、扣押在案的作案工具U盾、鑫宏公司营业执照、会计凭证、公章等予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  鲁久贤 审 判 员  张太铁 人民陪审员  张前傲 二〇一七年八月三日 书 记 员  汤厚丽 附本案相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。