河北省唐山市丰润区人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0208刑初148号公诉机关唐山市丰润区人民检察院。被告人杨国明，男，1964年4月17日出生于河北省遵化市，汉族，中专文化，唐山机务段员工，户籍所在地唐山市丰润区，现住唐山市路北区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年9月18日被唐山市公安局丰润区分局刑事拘留，2016年10月21日被唐山市公安局丰润区分局取保候审经本院依法决定，2017年8月1日被唐山市公安局丰润区分局执行逮捕。现羁押于唐山市丰润区看守所。辩护人刘敬东，河北耕涛律师事务所律师。唐山市丰润区人民检察院以丰检公诉刑诉（2017）79号起诉书指控被告人杨国明犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年5月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。唐山市丰润区人民检察院指派检察员张亚玲出庭支持公诉，被告人杨国明及其辩护人刘敬东到庭参加诉讼。现已审理终结。唐山市丰润区人民检察院指控，被告人杨国明与赵某6（已判刑）系夫妻，赵某6与贾某2（另案处理）合作承兑汇票。2013年6月至2015年1月，赵某6以做承兑汇票的名义，以支付高额利息为诱饵，向社会公众进行宣传，其中被告人杨国明向杨某1、沈某1、常某、韩某1等4人宣传，并在赵某6为赵某2、刘某2、吕某1等23人出具的借条中签名。经唐山市唐正司法鉴定中心鉴定，被告人杨国明、赵某6共同签字借条非法吸收存款本金34，367，000.00元，已返还本金4，960，000.00元，尚未返还本金29，407，000.00元，实际返还利息3，634，000.00元，实际损失金额25，773，000.00元。公诉机关就指控的事实向法庭提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等证据。公诉机关认为，被告人杨国明非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定依法判处。被告人杨国明对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。辩护人刘敬东认为，一、杨国明没有非法吸收公众存款的主观故意，他在部分借条上签字也是迫于无奈。杨国明在借条上签字是因刘某2、赵某2等人要求、赵某6的逼迫。二、杨国明在本案中是因为轻信赵某6的宣传认为没有任何风险的情况下，出于让朋友也能多挣点钱的善意，本身并没有想获利。三、起诉书中指控杨国明向韩某1宣传证据不足。四、杨国明主动投案自首，有法定的从轻、减轻处罚情节。五、被告人杨国明应属于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。赵某6与贾孝振之间做承兑汇票并以做承兑汇票的名义吸收存款，杨国明没有参与，也不知道此事。六、杨国明没有犯罪前科，认罪态度良好。综上，杨国明在本案中起的作用较小，又有多种法定和酌定的减轻或免除处罚的情节，建议法庭对杨国明免除处罚。经审理查明，被告人杨国明与赵某6（已判刑）系夫妻，赵某6与贾某2（另案处理）合作承兑汇票。2013年6月至2015年1月，赵某6以做承兑汇票的名义，以支付高额利息为诱饵，向社会公众人员宣传，共向赵某2、刘某2、李某3、刘某1等47人（实际约定需付利息的存款人数为44人）非法吸收公众存款本金82,097,000.00元，其中向其亲友赵某1（2013年7月-2014年12月借款500万元）、孙某1（2013年8月-2014年12月借款380万元）、张某1（860万元）吸收存款未约定利息。赵某6返还被害人本金10,780,000.00元，支付利息7,908,600.00元，给被害人造成实际损失计63,408,400.00元。其中被告人杨国明向杨某1、沈某1、常某、韩某1等4人宣传，并在赵某6为赵某2、刘某2、吕某1等22人出具的借条中签名。被告人杨国明参与签字的借条金额计30，620，000.00元。2016年9月18日9时许，杨国明在其弟弟杨某2带领下主动到唐山市公安局丰润区分局经侦大队投案自首。上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人韩某2的陈述、银行卡取款凭证、中国农业银行记帐凭证、借条，证明被告人赵某6向韩某2借款100万元，支付利息21万元。2.被害人张某2的陈述、中国工商银行业务凭证、借条，证明被告人赵某6向张某2借款110万元，支付利息5万元。3.被害人刘某1的陈述、中国农业银行业借记卡明细、借款协议，证明被告人赵某6向刘某1借款100万元，支付利息4000元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额100万元。4.被害人黄某1的陈述、中国农业银行业借记卡明细、借条，证明被告人赵某6向黄某1借款210万元，支付利息28.8万元，返还本金65万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额145万元。5.被害人杨某1的陈述、借条，证明杨国明说，他媳妇赵某6在做银行承兑汇票的业务她那里也缺钱，有钱可以放那里利息是月息3分。后赵某6向杨某1借款381万元，支付利息60万元。6.被害人赵某2的陈述、借条，证明赵某6向其借款700万元，支付利息50万元，返还本金250万元。其手里的借条其中三张借条上的借款人写的是杨国明和赵某6，当时其要求必须他们夫妻签字，其把钱存在赵某6那里，都是和赵某6谈的，杨国明并没有跟其说过什么。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额350万元。7.被害人刘某2的陈述、借条，证明赵某6向刘某2借款530万元，支付利息100万元，返还本金144万元。其手里有五张借条，其中四张借条写的是杨国明和赵某6的名字。当时要求必须他们夫妻签字，有时杨国明不在家就只有赵某6签字。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额347万元。8.被害人赵某1的陈述，证明被告人赵某6是其姐姐，赵某6从1998年开始做生意，其就将钱借给赵某6，没说给多少利息就是需要钱就向赵某6要。从1998年至2014年12月，借给赵某6钱款700万元。2013年7月至2014年12月借给赵某6500万元，取回钱款100万元。2013年7月至2014年12月，我取了利息约有80万元，也是通过上述的方式来转款的。我把钱借给赵某6就是因为她做生意使用，我并不是为了多得她的高息借给她钱的。9.被害人孙某1的陈述，证明被告人赵某6是其姐姐，赵某6从1998年开始做生意，其就将钱借给赵某6，从1999年至2014年12月，借给赵某6钱款450万元。2013年8月至2014年12月借给赵某6380万元，取回钱款30万元。把钱借给赵某6就是因为她做生意使用，并没有提得多少利息，她赚多了给的就多。10.被害人张某3的陈述，证明2012年1月初至2013年12月底才庆通过其借给被告人赵某6285万元，赵秀凤通过其借给被告人赵某685万元，其借给被告人赵某6200万元，统一写的借条，借条写的借款950万，但实际是570万元其余的是要给的利息，已返还赵秀凤本金3万元，返还其本金15万元。11.被害人吕某1的陈述、借条、中国农业银行借记卡对帐单，证明被告人赵某6向吕某1借款78.7万元，已支付利息11万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的三张借条总额80万元(含当日支付利息3000元借条一张)。12.被害人李某1的陈述、借条、中国农业银行借记卡对帐单、中国工商银行汇款凭证，证明被告人赵某6向李某1及李某1的姐姐李某8借款30万元，支付利息3.8万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的三张借条总额30万元。13.被害人王某1的陈述、中国农业银行卡业务回单、借条，证明被告人赵某6向王某1借款429万元，支付利息16万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的两张借条总额450万元。14.被害人李某2的陈述、借条、中国农业银行卡业务回单，证明被告人赵某6向李某2借款275万元，支付利息35万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的三张借条总额245万元。15.被害人赵某3的陈述、借条，证明被告人赵某6向赵某3借款45万元，支付利息3万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额45万元。16.被害人周某的陈述、借条，证明被告人赵某6向周某借款30万元，支付利息5万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额30万元。17.被害人贾某1的陈述、借条（借款25万元），证明被告人赵某6向贾某1借款64万元和25万元两笔，返还本金64万元，支付利息6万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额25万元。18.被害人李某3的陈述、借款条，证明被告人赵某6向李国兰借款460万元，支付利息65万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额390万元。19.被害人韩某1的陈述、中国农业银行银行卡业务回单、中信银行电汇凭证、中国工商银行个人业务凭证、借条，证明2013年10月份，通过杨国明得知他媳妇赵某6正在做银行承兑汇票需要大量资金，月息3分，杨国明并多次找我说事情错不了，让我去他那里放钱，我就同意了。被告人赵某6向韩某1借款30万元，支付利息3万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额30万元。20.被害人高某1的陈述、借条、中国农业银行借记卡明细对帐单、中国农业银行银行卡业务回单，证明被告人赵某6向高某1借款240万元，支付利息49.25万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额240万元。21.被害人赵某4的陈述、中国农业银行银行卡业务回单、借条，证明被告人赵某6向赵某4借款95万元，支付利息4.2万元。22.被害人韩某3的陈述、借条、中国农业银行银行卡业务回单，证明被告人赵某6向韩某3借款20万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额20万元。23.被害人马某的陈述、银行卡存款凭证、借条，证明被告人赵某6向马某借款30万元，支付利息3.3万元。24.被害人苏某的陈述、银行卡存款凭证、借条，证明被告人赵某6向苏某借款20万元，支付利息1.9万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额20万元。25.被害人徐某1的陈述、借条，证明被告人赵某6向徐某1借款200万元，支付利息4.5万元，返还本金20万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额200万元。26.被害人郭某的陈述、借条，证明赵某6向郭某借款65万元，支付利息6.75万元。27.被害人张某1的陈述、欠条，证明被告人赵某62013年8月5日至2015年1月14日向张某1借款四笔，计860万元，借款不是为了得高利息。28.被害人陈某1的陈述、借条，证明赵某6向陈某1借款80万元，支付利息10万元。29.被害人代某的陈述、借条，证明赵某6向代某借款122万元，支付利息10万元。30.被害人倪某的陈述、借条，证明赵某6向倪某借款249万元，支付利息10万元。31.被害人宋某的陈述、借条，证明赵某6向宋某借款22万元，支付利息4万元，返还本金4万元。32.被害人沈某1的陈述、借条，证明被告人赵某6向沈某2平借款210万元，支付利息20万元。杨国明是其表弟，赵某6是其表弟妻子，2014年5月份，赵某6说自己做银行承兑汇票业务，需要大量的资金，月息给其3分，其找到杨国明问这件事情，杨国明还跟其解释了一下银行承兑汇票的事情，并且说这件事错不了，其就按照赵某6提供的银行账号转款。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额229万元（包括利息转本金19万元）。33.被害人李某4的陈述、借条，证明赵某6向李某4借款45万元，支付利息9000元。34.被害人王某2的陈述、借条，证明被告人赵某6向王某2借款33万元。35.被害人郑某的陈述、借条、中国农业银行业务回单，证明被告人赵某6向郑某借款5万元，没有支付过利息和返还本金。36.被害人李某5的陈述、借条、中国农业银行业务回单，证明被告人赵某6向李某5借款28万元，返还本金13万元，支付利息0.56万元。37.被害人赵某5的陈述、河北省农村信用社电汇凭证，证明被告人赵某6向赵某5借款7万元。38.被害人徐某2的陈述、借条，证明被告人赵某6向徐某3梅借款40万元，支付利息6万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额40万元。39.被害人蔺某的陈述、借条、银行存单明细，证明被告人赵某6向蔺某借款30万元。40.被害人常某的陈述、中国农业银行卡取款业务回单、借条，杨国明在和我一起跳舞时说，他媳妇赵某6在做银行承兑汇票交保证金的生意很赚钱，并且给的月息是3分，钱款错不了。证明被告人赵某6向常某借款16万元，支付利息4万元。被告人杨国明签名的借条总额16万元。41.被害人孙某2的陈述、中国农业银行金穗借记卡明细对帐单、借条，证明被告人赵某6向孙某2借款100万元，支付利息24万元。42.被害人王某3的陈述、中国农业银行记帐凭证、借条，证明被告人赵某6向王某3借款5万元，支付利息1.8万元。43.被害人陈某2的陈述、借条、银行卡取款凭条，证明被告人赵某6向陈某3借款560万元，返还本金200万元，支付利息187.5万元。44.被害人陈某3的陈述、借条、中国银行汇兑支付往帐凭证，证明被告人赵某6向陈某3借款50万元，返还本金20万元，支付利息22.5万元。45.被害人谷某的陈述、借条，证明被告人赵某6向谷某借款25万元，支付利息6万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额25万元。46.被害人刘某3的陈述、借条、中国农业银行银行卡存款业务回单,证明被告人赵某6向刘某3借款5万元，支付利息0.7万元。赵某6、被告人杨国明共同签名的借条总额5万元。47.证人才庆的证言，证明2012年1月初至2013年12月底，张某3先后给被告人赵某6从其处借款285万元。48.证人仇某的证言，证明被告人赵某6让其办理银行卡，并将转到银行卡的钱转到孙某1、贾某2及张某6等人的银行卡上。49.证人杨某3的证言，证明被告人赵某6使用仇某的名字办过银行卡，并让仇某转过钱。50.证人张某4的证言，证明陈某2等人通过其银行卡向被告人赵某6转款情况。51.证人刘某4的证言、债权转让协议，证明经刘某2介绍，刘某4的女儿黄某1借给被告人赵某6钱款的情况52.证人张某4的证言，证明陈某2曾通过其银行卡向赵某6提供的银行卡帐户转款375万元。53.证人贾某2的证言，其2012年通过张某3认识的赵某6，2013年年初双方合作银行承兑汇票，赵某6向其提供的银行帐户汇款，双方签订一个银行承兑汇票转让协议，其给赵写一借款条。现在有的借款条计1.2亿元，里面有赵某6汇款本金多少记不清了，里面有累积的利息。54.共同作案人赵某6的供述，2010年我通过赵秀凤认识了贾某2，他当时做银行承兑汇票，我当时手里有承兑汇票，有时贴现就去找他。2013年1月初，贾某2给我打电话说现在承兑汇票不够用让我找承兑，另外如果有钱也可以从外面倒承兑汇票或把钱给他，他给我倒，后来我先把自己家的钱给他让他帮忙做承兑，月息四至六分，每月贾某2给我利息。2013年8月份，我和刘某2、赵某2呆着时他们想找赚钱的好事，我就告诉他们，他们就同意了，开始她俩每人100万，贾某2给我钱后我就转账给他俩，很赚钱。后来贾某2又给我打电话有没有钱做，我就给刘某2和赵某2打电话让他们找熟悉的朋友来我这里做承兑，月息三分。我知道的赵某2就把她朋友吕某2、苏某、徐某1、高某1、高某3等人的钱都放在我这里，月息是2分。吕某2又帮忙把他同学贾春燕介绍到我这里，月息是2分，韩某3、苏某等人没有再找人把钱放我这里。刘某2帮我介绍的朋友有李某3、王某1、黄某2、赵某3等人，李某3400万，王某1也差不多400万，这几个人没介绍别人，赵某2和刘某2找人借钱，就是跟他们说我自己和妹夫贾某2做银行承兑，他们找到朋友后，还给我打电话，我也和他们见面，他们同意后我告诉他们怎么转账，之后转账后我给他们写借条，如果我丈夫杨国明在家，他也跟着签字。这些人把钱给我转账后我就按着贾某2提供的卡汇过去，贾某2给我出借条。虽然很多人都是通过赵某2和刘某2介绍的，但是我没有给过他们任何好处费或回扣，我们家的都是家人的钱。杨国明不认识贾某2，他没有和贾某2一起做过银行承兑汇票。杨国明清楚我借来的钱都用在什么地方了，我跟杨国明呆着时，我跟他说现在和贾某2做承兑汇票需要资金，你的朋友愿意借钱给我们，就找找，月息是二分或三分，如果愿意就和我联系。他给我联系的人有常某和韩某1两个人，其他的不记得了。还有就是我把从各处借来的钱都按着贾某2提供的账户给他转款过去，我自己没有和贾某2合伙经营过银行承兑汇票业务，我也不清楚贾某2是怎么来做承兑汇票业务。同时我给大家写的借条上有的写了杨国明的名字，有的没有写,当时写杨国明的名字是因为借款人要求，没有要求写杨国明名字的人在借条上就没有写。55.被告人杨国明的供述，2013年前后，我知道我老婆赵某6从自己家里开始集钱给她上家，后来就陆续有其他人在她这里集资，我一直不参与这个事也没签字。2014年前后（具体时间不清楚了），在赵某6这集资的人开始要求我也要在欠条上签字，开始我不签字，后来赵某6总要求我签字我不签字她就总跟我吵架，后来我就开始在部分借条上签字了，具体我在哪些欠条上签字我记不清了。在赵某6处集资的人我原本只认识沈某1、杨某1、常某三个人。沈某1是我亲戚。2014年前后，我外甥婚礼上吃完饭后，沈某1问我在赵丽平那集资是否安全，我当时说应该安全。我和杨某1是同学，关系很好，我也希望他赚点钱。2013年10月份，杨某1来我家参加我父亲葬礼时，我告诉杨某1说我老婆在集资，应该是没有什么风险，利息挺高。我和常某是跳广场舞认识的，2013年左右，晚上跳广场舞时，常某说听说我在高息集资，我当时说赵某6在做这个事，当时我就把赵某6的电话告诉她了。这些集资的金额、利息等情况我都不管，我只是把赵某6介绍给了他们。56.唐山正信司法会计鉴定中心（2015）会鉴字第007号司法鉴定意见、关于唐正司法鉴定中心（2015）会鉴字第007号的情况说明。57.李某3辨认赵某6的辨认笔录；王某1辨认杨国明的辨认笔录。58.被害人朝明君辨认被告人杨国明的辨认笔录。59.证人杨某2证明其陪同被告人杨国明到公安机关投案。60.唐山市公安局丰润区分局经侦大队出具的到案经过，2016年9月18日9时许，杨国明在其弟弟杨国忠带领下来到唐山市公安局丰润区分局经侦大队接受讯问。61.被告人杨国明户籍证明。本院认为，被告人杨国明明知赵某6非法吸收公众存款仍为其提供帮助，参与非法吸收公众存款数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人杨国明在共同犯罪中起辅助作用，是从犯；案发后投案自首，予以减轻处罚。辩护人关于被告人杨国明构成从犯、具有自首情节的辩护意见，本院予以采纳。辩护人关于被告人杨国明没有向韩某1宣传的辩护意见与案件事实不符，本院不予采纳。为维护社会秩序，保障国家对金融活动的正常监管，保护存款人的利益不受侵犯，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人杨国明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起至2019年6月27日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、对被告人杨国明的犯罪所得依法予以追缴并退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  梁宝宏审判员  司国生审判员  顾智娟二〇一七年八月二日书记员  姚芳芳