江西省鹰潭市中级人民法院刑 事 判 决 书（2017）赣06刑初1号公诉机关江西省鹰潭市人民检察院。被告人毛鹰湖，女，1960年7月18日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省鹰潭市月湖区，退休职工，住鹰潭市月湖区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年3月11日被鹰潭市公安局月湖分局刑事拘留，2016年4月14日经鹰潭市月湖区人民检察院批准逮捕，同日被鹰潭市公安局月湖分局执行逮捕。现羁押于鹰潭市看守所。辩护人陈光明、卢海燕，江西华星律师事务所律师。江西省鹰潭市人民检察院以鹰检公诉刑诉〔2017〕3号起诉书指控被告人毛鹰湖犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案，于2017年2月13日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审理，并依法组合合议庭，于2017年7月11日公开开庭审理了本案。鹰潭市人民检察院代理检察员彭莹出庭支持公诉，被告人毛鹰湖及其辩护人陈光明到庭参加诉讼。现已审理终结。江西省鹰潭市人民检察院指控：（2017）集资诈骗罪2004年至2016年期间，被告人毛鹰湖以其妹夫刘某5为法人代表的鹰潭琦源绿化有限公司需要苗木工程投资资金为由，欺骗61名集资对象集资给毛鹰湖，毛鹰湖将集资款项的少部分用于苗木工程投资，其余大部分用于炒股和还他人借款利息使用。2011年，因刘某5位于夏埠的苗圃所在地块被政府征收，刘某5将200万元的投资款返还毛鹰湖，毛鹰湖将所得款项用于炒股而未返还被集资人，且毛鹰湖继续以该不存在的苗木工程需要投资资金为由大量集资。2015年，毛鹰湖还以鹰潭琦源绿化公司与南昌铁路局车务段签订了园林绿化工程合同，琦源绿化公司需要投资资金为由向集资人大量集资，且毛鹰湖在2016年初得知该合同为虚假合同之后，仍然以该理由集资，所得资金全部用于炒股和还利息使用，后因炒股大量亏损，最终导致668.91万元无法偿还被集资人。（2017）非法吸收公众存款罪1995年至2016年期间，被告人毛鹰湖在未经相关金融部门批准的情况下，以炒股、其妹夫刘某5为法人代表的鹰潭琦源绿化有限公司需要苗木工程投资资金为由，承诺2分至5分的高息回报，向36名社会不特定人员非法吸收资金达2045.07万元，所吸收款项用于苗木工程投资及炒股使用。针对上述指控的事实，江西省鹰潭市人民检察院向本院移送了归案说明、鹰潭市国土资源局征收土地附着物补充协议书、借条、银行交易明细等书证，鉴定意见书，证人毛某3、刘某5、余某3等人的证言，被害人顾某1、江某1、艾某1、徐某1等人的陈述以及被告人毛鹰湖的供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人毛鹰湖以非法占有为目的，使用诈骗方法非法吸收资金668.91万，数额特别巨大，依法应当以《中华人民共和国刑法》第一百九十二条集资诈骗罪追究其刑事责任；毛鹰湖非法吸收公众存款达2045.07万，扰乱了正常的金融秩序，数额巨大，依法应当以《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑法》第六十九条，毛鹰湖应以集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪数罪并罚。毛鹰湖同时还具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的自首情节。被告人毛鹰湖辩称其不构成集资诈骗罪。其辩护人辩护提出：被告人毛鹰湖不构成集资诈骗罪；被告人毛鹰湖与部分被害人之间的关系为民间借贷关系，不能认定为非法吸收公众存款罪；被告人毛鹰湖具有法定、酌定从宽处罚情节。经审理查明：一、集资诈骗罪2004年至2016年期间，被告人毛鹰湖以其妹夫刘某5为法人代表的鹰潭琦源绿化有限公司需要苗木工程投资资金为由，向49名社会不特定对象吸收资金。被告人毛鹰湖向该49名社会不特定对象吸收资金后，实际上将集资款项的少部分用于苗木工程的投资，其余大部分用于炒股和支付他人借款利息。2011年，刘某5位于鹰潭市月湖区夏埠乡的苗圃所在地块被政府征收，刘某5将毛鹰湖投资的共计200多万元（本息合计）的投资款返还了毛鹰湖，但毛鹰湖将该所得款项并未返还给被集资人，而是用于继续炒股。之后，毛鹰湖仍然继续以该不存在的苗木工程需要投资资金为由大量集资。2015年，毛鹰湖还以鹰潭琦源绿化公司与南昌铁路局车务段签订了园林绿化工程合同需要投资资金为由向社会不特定对象大量集资，且毛鹰湖在2016年初得知该合同为虚假合同之后，仍然以该理由集资，所得资金全部用于炒股和支付他人借款利息。后因炒股大量亏损，最终导致共计430.79万元无法偿还被集资人。2016年10月12日，被告人毛鹰湖在国泰君安证券股份有限公司鹰潭环城西路证券营业部的股票资金1217387.91元整被依法冻结。具体情况如下：1、2014年9月至2015年7月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向顾某1非法集资14万元，至案发时已偿还6万元，实际骗取8万元。2、2014年5月至2016年1月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向江某1非法集资10万元，至案发时已偿还6万元，实际骗取4万元。3、2015年3月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向艾某1非法集资5万元，至案发时已偿还1.5万元，实际骗取3.5万元。4、2015年3月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向占某1非法集资8万元，至案发时未偿还，实际骗取8万元。5、2015年3月至2015年5月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向余某1非法集资8万元，至案发时未偿还，实际骗取8万元。6、2015年4月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向徐某2非法集资12万元，至案发时未偿还，实际骗取12万元。7、2012年10月至2015年12月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向桂某1非法集资27万元，至案发时已偿还19万元，实际骗取8万元。8、2015年5月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向王某1非法集资8万元，至案发时已偿还4.2万元，实际骗取3.8万元。9、2014年3月至2015年9月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向鲍某非法集资8.9万元，至案发时已偿还6.36万元，实际骗取2.54万元。10、2014年4月至2015年10月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向桂某2非法集资50万元，至案发时已偿还38万元，实际骗取12万元。11、2015年4月至2015年10月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向熊某1非法集资15万元，至案发时已偿还3.36万元，实际骗取11.64万元。12、2015年5月至2015年11月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向何某非法集资4.44万元，至案发时已偿还3万元，实际骗取1.44万元。13、2015年9月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向袁某非法集资20万元，至案发时已偿还1.2万元，实际骗取18.8万元。14、2014年10月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向熊某2非法集资4万元，至案发时已偿还2.24万元，实际骗取1.76万元。15、2012年2月至2015年12月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向陈某1非法集资20万元，至案发时已偿还16.8万元，实际骗取3.2万元。16、2015年1月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向张某1非法集资30万元，至案发时未偿还，实际骗取30万元。17、2015年1月至2016年1月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向冯某非法集资5.1万元，至案发时未偿还，实际骗取5.1万元。18、2012年7月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向周某1非法集资30万元，至案发时未偿还，实际骗取30万元。19、2013年至2015年7月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向祝某1非法集资16万元，至案发时已偿还14万元，实际骗取2万元。20、2015年2月至2015年5月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向江某2非法集资15万元，至案发时已偿还13万元，实际骗取2万元。21、2015年2月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向占某2非法集资5万元，至案发时未偿还，实际骗取5万元。22、2014年7月至2016年1月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向黄某1非法集资63万元，至案发时已偿还58万元，实际骗取5万元。23、2014年3月至2015年3月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向刘某1非法集资32.8万元，至案发时未偿还，实际骗取32.8万元。24、2013年12月至2015年11月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向杨某1非法集资17万元，至案发时已偿还10.59万元，实际骗取6.41万元。25、2014年5月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向孔某非法集资7万元，至案发时已偿还4.2万元，实际骗取2.8万元。26、2015年3月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向桂某3非法集资5万元，至案发时已偿还1.5万元，实际骗取3.5万元。27、2015年10月至2015年11月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向刘某2非法集资18万元，至案发时已偿还15.4万元，实际骗取2.6万元。28、2015年10月至2015年12月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向郭某1非法集资14.8万元，至案发时已偿还3.5万元，实际骗取11.3万元。29、2014年12月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向江某3非法集资20万元，至案发时已偿还6万元，实际骗取14万元。30、2014年6月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向童善有非法集资20万元，至案发时已偿还14.4万元，实际骗取5.6万元。31、2015年2月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向张某2非法集资5.1万元，至案发时未偿还，实际骗取5.1万元。32、2013年12月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向刘某3非法集资3万元，至案发时已偿还2.16万元，实际骗取0.84万元。33、2014年5月至2015年10月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向顾某2非法集资10万元，至案发时已偿还2.64万元，实际骗取7.36万元。34、2013年12月至2015年7月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向乐某非法集资3万元，至案发时已偿还1.56万元，实际骗取1.44万元。35、2015年3月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向闵某非法集资3万元，至案发时已偿还0.9万元，实际骗取2.1万元。36、2015年12月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向余某2非法集资5万元，至案发时未偿还，实际骗取5万元。37、2015年12月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向桂某4非法集资6万元，至案发时未偿还，实际骗取6万元。38、2015年3月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向李某1非法集资8万元，至案发时未偿还，实际骗取8万元。39、2015年7月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向汪某非法集资22万元，至案发时已偿还3万元，实际骗取19万元。40、2015年初至2016年1月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向黄某2非法集资48万元，至案发时已偿还28万元，实际骗取20万元。41、2015年4月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向黄某3非法集资16万元，至案发时已偿还5.34万元，实际骗取10.66万元。42、2014年5月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向李某2非法集资2万元，至案发时已偿还1.5万元，实际骗取0.5万元。43、2013年4月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向杨某2非法集资25万元，至案发时已偿还6万元，实际骗取19万元。44、2014年下半年至2015年10月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向杨某3非法集资20万元，至案发时已偿还7万元，实际骗取13万元。45、2014年5月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向李某3非法集资4万元，至案发时已偿还2.1万元，实际骗取1.9万元。46、2014年5月至2015年10月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向万某1非法集资30.82万元，至案发时未偿还，实际骗取30.82万元。47、2013年5月至2015年6月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向林某非法集资11万元，至案发时已偿还3万元，实际骗取8万元。48、2015年1月至2015年8月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向姚某非法集资38万元，至案发时已偿还36万元，实际骗取2万元。49、2015年7月，毛鹰湖以投资苗木工程为由，实际将集资款用于炒股及支付他人借款利息，使用诈骗方法向黄某4非法集资12万元，至案发时已偿还6.72万元，实际骗取5.28万元。上述事实，有经庭审举证、质证且本院予以确认的下列证据予以证实：1、被告人毛鹰湖供述：她曾帮朋友向别人借款19万多元，且需要支付月息2分，后来这个朋友跑了。为了还19万及利息，她便编造了一些股市消息及苗圃工程向她的亲朋好友借款。因为她股市亏损后想继续炒股将钱赚回来，于是便以高额利息去借款，拆东墙补西墙。股市赚不到钱，她就这样再去借款，形成了恶性循环。她借的钱一部分用于支付投资人的高额利息，大部分用于炒股，还用了一部分到她妹夫的苗圃上，她妹夫支付了利息。2011年，苗圃被征地了，她妹夫刘某5将本金和利息共200多万全部还给她了。她得到刘某5所还的200多万元之后并没有将这笔钱还给借款人，而是继续用于炒股和支付利息。工程被征地后，刘某5没有接到大工程，没有再找她借钱了，但她继续以投资苗木的名义向别人借款，这之后的借款都没有用于苗木工程上，全部被她用于股市中，并且支付他人的利息。2015年中旬的时候，刘某5说接到南昌铁路局的苗木工程，工程造价有一个亿，还签了合同，到时候开工希望她可以借钱给他，她就对借她钱的人说：“刘某5接到一个亿的苗木工程合同，需要大量的资金，你们有钱就借给我”。后来陆续有人给她借钱，她将借的钱直接投入到了股市，想等刘某5的工程开工后再投给刘某5。她当时觉得2015年是牛市，没想那么多就将钱投入股市，那时候相信自己一定会赚钱。2015年12月的时候，她通过余某3知道了南昌铁路局的这个合同和工程是假的。她知道股市有风险，但她从没想过如果股市不能盈利的话怎么偿还借款人的钱的问题。她认为只要放在股市，有一天行情好了就可以赚钱，借越多人的钱就越有机会在股市赚钱。2、证人毛某3证言：2011年夏埠园林苗木被拆迁后，她与毛鹰湖结算了毛鹰湖投资的本息共计230多万，并一次性付清给了毛鹰湖，之后没有再让毛鹰湖在外面为她的苗木工程借钱。3、证人刘某5证言：毛鹰湖曾经为琦源绿化公司借过钱，但是在他的夏埠苗木基地被征地之后，他就一次性和毛鹰湖结算了200多万，并一次性付给了毛鹰湖。南昌铁路局的苗木工程到最后发现是个骗局，他曾经为毛鹰湖借张某1的30万担保，但是毛鹰湖没有将钱转入他的绿化公司。4、证人余某3证言：2016年1月8日，她将南昌铁路局园林绿化工程是虚假的事情告诉了毛鹰湖。5、证人夏某（鹰潭国泰君安的客服经理）证言：毛鹰湖炒股资金量大，在外借款炒股，亏损严重。6、被害人顾某1、江某1、艾某1、占某1、余某1、徐某2、桂某1、王某1、鲍某、桂某2、熊某1、何某、袁某、熊某2、陈某1、张某1、冯某、周某1、祝某1、江某2、占某2、黄某1、刘某1、杨某1、孔某、桂某3、刘某2、郭某1、江某3、童某、张某2、刘某3、顾某2、乐某、闵某、余某2、桂某4、李某1、汪某、黄某2、黄某3、李某2、杨某2、杨某3、李某3、万某1、林某、姚某、黄某4的证言以及他们提供的借条、银行流水账，证明：被告人毛鹰湖以其妹夫刘某5为法人代表的鹰潭琦源绿化有限公司需要苗木工程投资资金为由，向他们借款并承诺给月息2-5分不等的利息的事实。（2017）鹰潭市国土资源局征收土地附着物补充协议书,证明：2011年4月8日，刘某5位于夏埠的苗圃所在地块被政府征收。（2017）余某3所提供的南昌铁路局的苗木合同，证明：2015年4月28日，南昌铁路局车务段与琦源绿化签订的园林绿化工程协议，工程造价约2亿元，后被证实合同是虚假的。9、鹰潭琦源绿化工程有限公司营业执照,证明：该公司2003年成立，法人代表为刘某5。10、鹰潭同信会计事务所专项审计报告、会计职业资格证、鉴定聘请书，毛鹰湖、杜某光国泰君安证券股份资产总值及证券资金流水，毛鹰湖的建行、农行、工行、邮储卡交易流水，证明：毛鹰湖炒股实际亏损319.780404万，期间银行转证券5444.51147万，证券转银行5129.42827万，到2016年2月29日，收盘价计算股票市值为181.301095万。2010年1月1日至2016年2月29日，7张银行卡共转入转出资金10297.879388万。二、非法吸收公众存款罪1995年至2016年期间，被告人毛鹰湖在未经相关金融部门批准的情况下，以炒股和其妹夫刘某5为法人代表的鹰潭琦源绿化有限公司需要苗木工程投资资金为由，承诺2分至5分的高息回报，向48名社会不特定人员非法吸收资金达2614.67万，所吸收款项用于炒股和苗木工程投资使用。具体情况如下：1、2011年5月至2015年1月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向徐淑芬非法吸收资金共计27万元。2、2007年至2015年8月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向韦某1非法吸收资金共计111万元。3、2014年12月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向韦某2非法吸收资金共计13万元。4、2004年至2015年11月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向万某2非法吸收资金共计30万元。5、2007年5月至2015年9月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向李某4非法吸收资金共计36万元。6、2005年至2012年3月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向杨某5非法吸收资金共计35万元。7、2012年12月至2015年8月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向艾某2非法吸收资金共计30万元。8、2014年7月至2015年9月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向桂某5非法吸收资金共计9万元。9、1996年至2014年10月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向陈某2非法吸收资金共计7万元。10、2004年至2010年，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向赵某1非法吸收资金共计80万元。11、2003年至2015年上旬，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向徐某3非法吸收资金共计15万元。12、2005年至2015年9月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向黄某5非法吸收资金共计642万元。13、2005年，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向黄某6非法吸收资金共计10万元。14、1996年至2015年12月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向周某2非法吸收资金共计30.4万元。15、1995年至2015年，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向罗某1非法吸收资金共计101万元。16、2006年至2010年，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向高蔚酩敏非法吸收资金共计11万元。17、1998年至2016年，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向毛某1非法吸收资金共计109万元。18、2011年至2013年8月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向徐某4非法吸收资金共计24万元。19、2012年11月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向王某2非法吸收资金共计4万元。20、2013年至2015年10月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向王某3非法吸收资金共计26万元。21、1996年至2015年9月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向皮某非法吸收资金共计139.97万元。22、2015年9月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向黄某7非法吸收资金共计5万元。23、2005年至2015年12月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向唐某非法吸收资金共计17万元。24、2010年12月至2015年7月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向顾某3非法吸收资金共计12万元。25、2010年12月至2013年6月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向郑某非法吸收资金共计10.2万元。26、2011年至2016年1月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向高某2非法吸收资金共计43万元。27、2005年至2016年1月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向廖某非法吸收资金共计10万元。28、2004年至2015年3月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向张某3非法吸收资金共计10万元。29、2012年至2016年1月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向郭某2非法吸收资金共计15万元。30、2012年5月至2015年6月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向王某4非法吸收资金共计90万元。31、2010年至2015年3月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向彭某非法吸收资金共计5万元。32、2013年7月至2016年1月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向宋某非法吸收资金共计38万元。33、2010年10月至2015年10月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向高某3非法吸收资金共计120万元。34、2011年2月至2015年8月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向赵某2非法吸收资金共计29.5万元。35、2005年至2015年8月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向辛某非法吸收资金共计130万元。36、2013年2月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向祝某2非法吸收资金共计20万元。37、2014年8月至2015年3月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向桂某6非法吸收资金共计60万元。38、2014年9月至2015年7月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向桂某7非法吸收资金共计20万元。39、2013年9月至2015年5月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向桂某8非法吸收资金共计30万元。40、2014年11月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向杨某4非法吸收资金共计10万元。41、2015年11月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向罗某2非法吸收资金共计10万元。42、2014年9月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向熊某3非法吸收资金共计10万元。43、2014年9月至2015年10月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向黄某8非法吸收资金共计40万元。44、2013年下半年至2014年初，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向刘某4非法吸收资金共计6万元。45、2014年9月至2015年5月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向黄某9非法吸收资金共计40万元。46、2007年10月至2015年4月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向毛某2非法吸收资金共计40万元。47、2014年9月至2015年8月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向李某5非法吸收资金共计180万元。48、2013年至2016年2月，毛鹰湖以高额利息为诱饵，向李某6非法吸收资金共计123.6万元。上述事实，有经庭审举证、质证且本院予以确认的下列证据证实：（2017）被告人毛鹰湖供述：从1995年起，她开始向亲朋好友借款炒股。她妹夫刘某5于2003年成立琦源绿化公司后，她又以投资苗木工程和炒股为由，开始大规模对外向社会不特定对象借款。她借的钱一部分用于支付投资人的高额利息，大部分用于炒股，还用了一部分到她妹夫的苗圃上，这部分借款她妹夫支付了利息。因为她股市亏损，又想着炒股将钱赚回来，不得不再以高额利息去借款，于是便拆东墙补西墙。股市赚不到钱，她就这样再去借款，形成了恶性循环。2011年，她妹夫刘某5的苗圃被征地了，她妹夫刘某5将本金和利息共200多万全部还给她了，但她当时并没有将这200多万元本息还给借款人，而是继续用于炒股和支付利息。（2017）证人毛某3证言：2011年夏埠园林苗木被拆迁后，她和毛鹰湖结算了230多万，之后没有再让毛鹰湖在外面为她的苗木工程借钱。（2017）被害人徐某1、韦某1、韦某2、万某2、李某4、杨某5、艾某2、桂某5、陈某2、赵某1、徐某3、黄某5、黄某6、周某2、罗某1、高某1、毛某1、徐某4、王某2、王某3、皮某、黄某7、唐某、顾某3、郑某、高某2、廖某、张某3、郭某2、王某4、彭某、宋某、高某3、赵某2、辛某、祝某2、桂某6、桂某7、桂某8、杨某4、罗某2、熊某3、黄某8、刘某4、黄某9、毛某2、李某5、李某6的陈述以及他们提供的借条、银行流水账，证明：被告人毛鹰湖以其妹夫刘某5为法人代表的鹰潭琦源绿化有限公司需要苗木工程投资资金、炒股等为由，向他们借款并承诺给月息2分至5分不等的利息。（2017）毛鹰湖的建行、农行、工行、邮储卡交易流水等证明借款情况。（2017）毛鹰湖归案情况说明，证明：毛鹰湖于2016年3月11日向鹰潭市公安局月湖分局经侦大队投案自首。本院认为，被告人毛鹰湖以其妹夫刘某5为法人代表的鹰潭琦源绿化有限公司需要苗木工程投资资金为由，特别在2011年其妹夫刘某5的夏埠苗圃被征地后，毛鹰湖仍然以该理由非法集资，集得资金后毛鹰湖实际上将集资款用于炒股和支付向他人借款的利息，其使用该诈骗方法共向社会不特定的49名公众吸收资金，后因股票大量亏损，最终导致430.79万元无法偿还被集资人，数额特别巨大，其行为符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第一项中规定的情形，即“集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的”可以认定为“以非法占有为目的”。因此，被告人毛鹰湖以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会不特定的49名对象非法吸收资金共计430.79万元，数额特别巨大，已构成集资诈骗罪。故此，被告人毛鹰湖及其辩护人提出的不构成集资诈骗罪的辩解理由不能成立，本院不予支持。同时，被告人毛鹰湖在未经相关金融部门批准的情况下，以炒股、其妹夫刘某5为法人代表的鹰潭琦源绿化有限公司需要苗木工程投资资金为由，承诺2分至5分的高息回报，向48名社会不特定对象非法吸收资金共计2614.67万元，数额巨大，这种承诺以高利息为回报向社会公开宣传并在未经有关部门批准的情况下吸收资金的形式已经严重破坏金融管理秩序，具有极大的社会危害性，被告人毛鹰湖的这一行为又构成非法吸收公众存款罪。综上，公诉机关指控被告人毛鹰湖犯集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。关于辩护人提出被告人毛鹰湖与部分被害人之间的关系为民间借贷关系且不能认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人毛鹰湖的集资对象为其朋友、同事、同学、亲属、亲属的亲属、亲属的朋友、朋友的朋友等，这些集资对象具有社会不特定性；被告人毛鹰湖在向这些人吸收资金过程中，也均是明知其亲友向社会不特定对象吸收资金而予以放任，其行为符合最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中关于“社会公众”的认定问题规定，即“在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的”应当认定为向社会公众吸收资金。因而，被告人毛鹰湖向该部分被害人吸收资金的行为已构成集资诈骗罪或非法吸收公众存款罪。故此，辩护人的该辩护理由亦不能成立，本院不予支持。被告人毛鹰湖系自动向公安机关投案，且案发后能够如实供述自己的犯罪行为，具有自首情节，依法可以从轻处罚。根据被告人犯罪的性质及犯罪以后的认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：（2017）被告人毛鹰湖犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。决定执行有期徒刑十四年，并处罚金计人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月11日起至2030年3月10日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）（2017）被告人毛鹰湖被扣押在案的股票资金1217387.91元予以追缴，发还给被害人。（2017）依法继续追缴被告人毛鹰湖的违法所得发还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判长  姚耀庭审判员  赵登波审判员  喻巧平二〇一七年八月十二日书记员  戴 妮