广西壮族自治区南宁市江南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）桂0105刑初180号 公诉机关南宁市江南区人民检察院。 被告人蒋琳，女，1978年12月23日出生于湖南省东安县，汉族，大专文化，原南宁市第二人民医院职工，住南宁市江**。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年7月14日被抓获，同日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕，现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人罗淞方，广西民族律师事务所律师。 辩护人罗柠波，广西民族律师事务所实习律师。 南宁市江南区人民检察院以南市江检刑诉〔2016〕150号起诉书指控被告人蒋琳犯诈骗罪，于2016年5月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市江南区人民检察院指派代检察员杨亮出庭支持公诉，被告人蒋琳、辩护人罗淞方、罗柠波出庭参加了诉讼。本案已依法办理延长审限手续，现已审理终结。 南宁市江南区人民检察院指控，2013年1月至2015年6月，被告人蒋琳因从事“六合彩”“36选7”收单、报单的赌博活动，欠下巨额债务。期间，为偿还债务，蒋琳以高额利息为诱饵，虚构竞标土石方工程、生意资金周转等理由，先后多次向某丹、邓某、曾某2、黄某3等人借款。之后，蒋琳以拆东墙补西墙的方式，将该款部分用于“六合彩”“36选7”活动，部分用于支付利息、归还本金，至案发时尚有488.165万元人民币无法归还。2015年6月，蒋琳因无法归还借款主动到公安机关投案。 对于指控的事实，公诉机关向法庭宣读、出示了接受刑事案件登记表、抓获经过、户籍证明、扣押清单、银行账单、被害人的陈述，被告人蒋琳的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人蒋琳以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。特提起公诉，请本院依法判处。 被告人蒋琳对公诉机关指控的罪名有异议，辩解称其没以有非法占有为目的，其行为是非法吸收公众存款。对指控的基本事实无异议，但起诉书所认定的借款理由有些与事实不符，借款人借款项是为了谋取高额利息，且指控的数额不正确，其已归还过部份高额利息。 辩护人提出以下辩护意见：1.蒋琳的行为不构成诈骗罪，其行为更符合非法吸收公众存款罪的特征；2.蒋琳不具有借款后非法占有不还的故意。借款给蒋琳有40多人，从银行账单明细看，蒋琳借得款后，没有占为己有不归还的主观故意，与多个借款人有多次的交易来往记录。双方在借款时是以借款获取得高息为前提，借款人也知道借给蒋琳能获得高额利息回报，所以才借款给蒋琳，蒋琳在资金困难时没有及时还款，不能只依据蒋琳没有按所写的借条还款，就认为蒋琳诈骗。在借款人追讨欠款时，蒋琳补写了借条，可见其没有借款不还的主观故意；3.指控蒋琳虚构事实借款的证据不足。指控中有五个人说蒋琳是虚构土石方工程的理由，但是该五人的借条中没有予以显示、被害人的陈述与蒋琳的供述也不一致，没有充分证据证实被害人所说蒋琳采用虚构事实骗取财物；4.蒋琳用于代垫六合彩等私彩的钱款问题。在相同时间段借款给蒋琳的共有40多人，涉案金额1千多万，但现只有25人报案，其他人认为与蒋琳之间是借贷关系，不能排除是用没有报案人所借的钱进行垫资，如果如此，就不能认定蒋琳的借款是用于非法活动而构成诈骗罪；5.蒋琳在报案人的借款记录中，其有一小部分是用于非法活动，大部分是用于归还他人欠款，不应认定借款都是用于非法活动；6.部份报案人也认为与蒋琳的借款属于民事纠纷，正通过民事诉讼程序追讨借款；7.有的借款人是将信用卡给蒋琳使用，或将钱放于蒋琳处，期间甚至有蒋琳还钱时，借钱人不愿意收取的情况，事后由于蒋琳在比较紧急的情况下补写了借条，可见蒋琳的没有非法占有故意；8.公诉机关指控未还归金额是488.165万元，但有一部份出借人明确不追究蒋琳责任，这些人员的数额应该减除，经计算应当是341.1679元。曹某、黄银瓶、邓某、覃某2、钟某、李某1、谢某、马某、陆某等人已经得到了大部分的还款，已还款部分应该予以减除；9.蒋琳的行为更符合非法吸收公众存款罪，该罪名要求向不特定的人员，吸收存款人员达30人以上，高额利息，有宣传情节等。蒋琳借钱的对象虽然是朋友、同事，但是也可以确定有一些不特定的人员借款。本案中借钱给蒋琳能得到高于银行利息的情况，成某1推荐了陆某，曹某介绍钟某等，都是一种宣传的行为；10.蒋琳有自首情节。 经审理查明，2013年1月至2015年6月，被告人蒋琳因参与“六合彩”及私彩“36选7”收单、报单的赌博活动，欠下巨额债务。期间，为偿还债务，被告人蒋琳以高额利息为诱饵，虚构竞标土石方工程、生意资金周转等理由，先后向曹某、黄某1、黄某2、覃某1、曾某1、李某1、潘某、刘某、王某1、邓某、管某2、曾某2、覃某2、钟某、马某、陆某等人借款，将该款部分用于“六合彩”及私彩“36选7”赌博活动，部分用于拆东墙补西墙的方式，支付借款的利息及归还本金，至案发时尚有319.1519万元无法归还。2015年6月，蒋琳主动到公安机关投案，供述了基本犯罪事实。具体犯罪事实如下： （一）2015年6月1日，被告人蒋琳以公司过账并承诺支付高额利息为由，向被害人曹某借款17万元，至案发时，该款尚未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人曹某报案陈述，证实2015年6月1日下午，同事蒋琳称有公司需要用钱过账，需要17万元，每天给1万元利息，并要求将该笔借款直接汇入户名为李龙的62×××98银行账户里，其同意借款后，6月2日将17万元转账到李龙上述账户里，当天蒋琳写了一张18万元的借据，多出的1万是利息。次日，蒋琳没有按约定还款，之后其每天电话联系蒋琳还款。2015年6月27日，听说蒋琳到派出所报案称被六合彩骗了钱，才知道蒋琳欠李龙115万元，蒋琳借的17万元根本不是公司过账，而是拆东墙补西墙拿钱去还她欠别人的债，其实际损失17万元。 2.借据，证实借据内容是：今借到曹某人民币18万元整，其中转账17万元整，于2015年6月3日还清,借款人蒋琳，2015年6月2日。该借据经蒋琳、曹某确认属实。 3.建设银行回单，证实曹某于2015年6月2日用其尾号2683银行账号汇款17万元到户名为李龙的尾号5398银行账户里。 4.被告人蒋琳的供述：其因向某龙借过115万元，2015年6月1日，李龙电话联系其说要17万元过账，其即找到曹某，说需要17万元给公司过账一天，并给利息，让曹某直接将17万元转账到了李龙的账户，当天下午其给曹某写了一张18万元的借条，其中多出的1万是利息。因李龙没有返回这17万元，所以也没有能按时还给曹某。 （二）2015年4月26日，被告人蒋琳以竞标土石方工程为由向被害人黄某1借款8万元，至案发时，该款尚未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人黄某1报案陈述，证实2015年4月26日下午，蒋琳打电话给其称要竞标一个土方工程，要借点钱，每个月6分利息，4月27日，其到邮政银行五一东路淡村商贸城支行转账8万元给蒋琳，次日蒋琳写了一张8.48万元的借据。2015年5月30日到了约定还款日期，蒋琳一直推拖不还钱，6月27日，其听说蒋琳到派出所报称被六合彩骗钱。其实际损失8万元。 2.借据，证实借据内容是：今借到黄某1人民币8.48万元，于2015年5月30日还清，借款人蒋琳，2015.4.28。该借据经蒋琳、黄某1确认属实。 3.邮储银行交易明细，证实黄某1于2015年4月27日用其邮储银行账号向蒋琳62×××46账号转账汇款8万元。 4.被告人蒋琳的供述：黄某1是其同事，2015年4月底，其打电话给黄某1，问黄某1借钱用一个月，并支付相应的利息，黄某1答应后，次日黄某1通过银行转账给其8万元，其写了一张8.48万元的借据，利息为4800元。这笔钱用于还给了李龙，至今没能还款给黄某1，也没有支付利息。 （三）2014年5月12日，被告人蒋琳以生意资金周转为由向被害人黄某2借款7万元，同年7月24日又以投资房地产项目需资金周转为由借款5万元，至案发时，该12万元均未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人黄某2报案陈述，证实2014年5月初，蒋琳找其借钱用于生意周转，5月12日，其用两张信用卡一共套现7万元给蒋琳，蒋琳写了一张7万元的借条，约定2014年7月4日还清。同年7月24日，蒋琳说要做房地产项目要再借钱，其又用信用卡套现5万元借给蒋琳，蒋琳写了一张5万元的借条，约定2014年8月4日还清。但到了约定时间，蒋琳没有还款，透支信用卡的12万元是其自己还的，向蒋琳追款时，蒋琳都是以资金周转不过来为由至今尚未还钱，其共损失12万元。 2.借条二张，证实借条内容是：①今借到黄某2人民币7万元正，于2014年7月4日还清，借款人蒋琳，2014.5.12。②今借到黄某2人民币5万元正，于2014年8月4日还清，借款人蒋琳，2014.7.24。两份借据均经蒋琳、黄某2确认属实。 3.信用卡交易明细，证实黄某22014年5月12日信用卡刷卡1.25万元、2.89万元、2.86万元；2014年7月24日信用卡刷卡5万元。 4.被告人蒋琳的供述：黄某2是其同事，2014年5月份，其对黄某2说要还信用卡透支款，向黄某2借钱，之后黄某2用两张信用卡刷卡共7万元借给其；2014年7月份，其又以资金周转困难为由向黄某2借款5万元，这些钱都是拿去还给了其他债权人，至今没有还黄某2的这12万元，也没有给过利息。 （四）2015年4月23、24日被告人蒋琳以竞标土石方工程为由向被害人覃某1共借款6万元，至案发时，该款尚未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人覃某1报案陈述，证实其与蒋琳是同事，2015年4月21日左右接到蒋琳电话说要竞标土方工程，向其借钱，每个月给6分利息，借一个月左右，其在4月23日、24日通过建设银行共转账给蒋琳6万元，蒋琳在24日写了一张借款6万元的借据。6月26日，其所在单位接到派出所的电话，才知道被蒋琳骗了，至今没有得回本金及利息，共损失6万元。 2.借据，证实借据内容是：今借到覃某1人民币6万元正，其中转账6万元正，于2015年5月15日还清，借款人蒋琳，2015年4月24日。该借据经蒋琳、覃某1确认属实。 3.建设银行交易清单，证实覃某1于2015年4月23、24日向蒋琳尾号7362账号共汇入6万元。 4.被告人蒋琳的供述，覃某1是其同事，2015年4月底，其电话联系给覃某1要借钱周转，给6分月息，次日覃某1就通过银行转账了6万元，其写了一张6万元的借据。这笔钱用于还给了李龙，借覃某1的这6万元至今没有还，也没有支付利息。 （五）2013年12月30日，被告人蒋琳以做铜生意资金短缺为由向被害人曾某1借款3万元，2014年7月又以同样的理由借款16万元，8月份以同样的理由再借款6万元，至案发时，尚有7万元未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人曾某1报案陈述、银行交易流水明细，证实其与蒋琳是同事，2013年下半年，接到蒋琳电话说在做铜的生意资金有缺口要借钱，给四分利息，2013年12月30日，其通过建设银行转账给蒋琳3万元，之后得过3600元的利息。2014年7月份，蒋琳说还缺钱，其又通过建设银行转账给蒋琳16万元，8月底，蒋琳归还这16万元，并给了9600元利息。在归还16万元的当天，蒋琳说还要再借钱，给6分利息，当天又通过建设银行转账给蒋琳6万元，这6万元得过3600元的利息。从2015年2月开始向蒋琳追计尚欠的本金9万元，蒋琳均以工程还要钱、资金短缺为由不还。2015年6月底，听说蒋琳去公安机关自首，其去到蒋琳家里，叫蒋琳写了一张尚欠9万元的借条，落款是2015年7月3日。其共损失7.32万元。 2.借条，证实借条内容是：至今仍欠曾某1人民币9万元整，借款人蒋琳，2015.7.3。该借据经蒋琳、曾某1确认属实。 3.被告会蒋琳的供述，曾某1与其是同事，2013年12月底，其以资金短缺为由向曾某1借款3万元，借期一个月，承诺支付一定的利息。2014年7月份又以资金短缺为由向曾某1借款16万元，8月份，其将这16万元归还给了曾某1，还款当天其又以资金有缺口为由向曾某1借款6万元，加上之前未还的3万元，写了一张9万元的借条。2013年12月份借的3万元用于还信用卡，2014年7月份借的16万元，2014年8月份借的6万元都是用来垫“六合彩”及私彩“36选7”跑单的钱了。其共借曾某125万元，还了16万本金，给过2万元左右利息。 （六）2014年9月3日至2015年3月19日期间，被告人蒋琳以有工程项目，需要资金周转为由向被害人李某1借款共79.046万元，至案发时，尚有9.8069万元未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人李某1报案陈述，证实2014年9月3日，接到蒋琳电话称有工程项目需要资金周转，给6分的月息或分红，同意借款给蒋琳后，次日通过网银将17.93万元转到蒋琳尾号7362账户，用其信用卡及丈夫史嘉琳的信用卡给蒋琳用来套现7.07万元，当天共借给蒋琳25万元，蒋琳写了一张25万元的借条。之后，蒋琳不断以需要资金周转为由向其借钱，从2014年10月15日至2015年4月15日转到蒋琳尾号7362账户共计61.116万元，2015年1月在第二医院借给蒋琳1.2万元现金。蒋琳共16次向其还款共计67.362万元，其中64.362万元是转账到其尾号3669的银行账号，另有3万元是2015年5月25日给的现金。其手上现在有蒋琳写的两张借条，一张是2015年1月16日写的，双方就前期借款结算后，蒋琳尚欠其40万，当天蒋琳写了一张40万元的借条。2015年3月17日蒋琳写了一张向其借款25万元借条。2015年1月16日以后，蒋琳一共还了20.6万元的本金及利息，至今损失约48万元。 2.借条二张，证实借条内容分别是：①今借到李某1人民币40万元正，于2015年4月16日还清，每月分红3.2万元，每月结息还本，借款人蒋琳，2015.1.16。②今借到李某1人民币25万元正，于2015年5月17日还清，借款人蒋琳，2015.3.17。该借据经蒋琳、李某1确认属实。 3.银行交易明细，证实从2014年9月4日至2015年5月15日李某1尾号3669账号共计向蒋琳银行账号转款共计79.046万元。从2014年10月8日至2015年6月7日蒋琳向某丹尾号3669的账号共计转款64.362万元。2014年10月21日蒋琳从工行尾号6246账户转给李某1尾号1932银行账户1.5771万元，2014年11月22日蒋琳从建行尾号7362账户转给李某1尾号9017银行账户0.3万元。 4.被告人蒋琳的供述：李某1是其同事，2014年9月份开始由于其参与“六合彩”及私彩“36选7”赌博被跑单，暂时收不回钱，上家余某逼得急，其就以资金周转为由向某丹借钱，到2015年1月份，双方就前期的账目清算后给李某1写了一张40万元的借条。2015年3月份，又以资金周转困难为由向某丹借了25万元、4月份借了3万元现金。2015年1月份清算后至今一共还了李某120多万元，现在还欠李某140多万元。借李某1的钱都是用于还债权人的钱及垫“六合彩”及私彩“36选7”的钱。 （七）2015年2月，被告人蒋琳以童某在泰国旅游钱不够，要帮童某借款为由，向被害人潘某借款2万元，至案发时，该款尚未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人潘某报案陈述，证实蒋琳是其同事，2015年2月份，蒋琳找到其说，财务科的童某在泰国旅游，带的现金不够用，帮童某借2万元，童某从泰国回来后可还钱，其在办公室借给蒋琳2万元现金。童某来单位上班后，其就追问蒋琳还款，但蒋琳总推托晚点还。2015年6月底，听同事说蒋琳经济出了问题，其去问童某借款的事情，童某说从没有叫蒋琳帮借过钱，这才知道被蒋琳骗了。 2.证人童某的证言，证实2015年6月底，其听同事潘某说，2015年2月份，蒋琳以其去泰国旅游钱不够为由向潘某借款2万元，其没有叫蒋琳帮借钱，蒋琳也没有跟其说过以其名义向潘某去借款2万元一事，蒋琳也没有给过其2万元。 3.手机信息打印，证实蒋琳承认借“潘阿姨”2万元，并在事情处理完后让人送回这笔借款。 4.被告人蒋琳的供述：潘某是其同事，2013年开始其一直使用童某民生银行信用卡，2015年2月份，童某说要回这信用卡，所以就以童某去泰国旅游需要钱为由向潘某借款2万元，这2万元用于还童某民生银行信用卡透支款了，该款至今未还潘某。 （八）2014年4月，被告人蒋琳以做生意资金周转困难为由向被害人刘某借款7.7万元，至案发时，尚有5.39万元未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人刘某报案陈述、银行回单、银行交易流水清单，证实蒋琳是其同事，2014年4月10日左右，蒋琳说做生意遇到资金周转困难问其借钱，4月15日，在淡村路建设银行用其丈夫韦涌初尾号2512建设银行卡，转账了6.47万元到蒋琳建设银行尾号7362账户里，4月21日，又存1.23万元到蒋琳上述建设银行账户里，一共借了7.7万元给蒋琳，当天蒋琳就写了一张借条，并注明给月息3850元。2014年5月21日借款到期催蒋琳还款时，蒋琳说生意资金周转仍很困难继续借款，5月30日，蒋琳将3800元到转到韦涌初的上述建设银行卡里，之后每次追蒋琳还款，都说还需要资金周转。2014年10月23日，因为追的太急，蒋琳把前面几个月的利息共19300元转账到了其丈夫韦涌初的上述建设银行卡里。12月30日，蒋琳重新写了一张借条，新的借条承诺将2014年11月、12月的利息7700元，加上原来借款7.7万元，共计8.47万元，承诺每月支付5082元利息，但之后蒋琳没有按约定支付利息。2015年6月底听单位同事说，蒋琳借了很多人的钱去赌六合彩被骗，已经没有能力还款。 2.借条，证实借条内容是：今借到刘某人民币8.47万元正，于2015年6月30日还清，借款人蒋琳，每月分红5082元，2015.1.1。该借据经蒋琳、刘某确认属实。 3.被告人蒋琳的供述：刘某是其同事，2014年4月份，以资金周转困难为由向刘某借款7.7万元，借期一个月，月息4分左右，至2015年7月份还了本金和利息共2万多。借刘某的钱主要也是用于还债权人及垫付赌博“六合彩”及私彩“36选7”的钱。 （九）2013年5月，被告人蒋琳以做铜生意资金短缺为由向被害人王某1借款5万元，同年12月再次以该理由借款4万元，至案发时，尚有8.3万元未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人王某1报案陈述，银行交易明细，证实其与蒋琳是同事，2013年5月，蒋琳以做铜生意资金短缺，需要资金周转为由向其借款5万元现金，同年12月又以生意资金周转为由借款4万元，蒋琳答应每月给2000元的利息，实际得了7000元利息。2015年3月起向蒋琳多次追要欠款，蒋琳总以各种借口不偿还。2015年7月初知道蒋琳去公安机关投案后，其到蒋琳家追讨欠款，蒋琳说买六合彩被人骗了，钱追不回来，后来蒋琳补写了一张借条。 2.借条，证实借条内容是：至今仍欠王某1人民币9万元整，借款人蒋琳，2015.7.3。该借据经蒋琳、王某1确认属实。 3.被告人蒋琳的供述：王某1是其同事，2013年5月份，因为资金短缺，问王某1借了5万元，这5万元拿去借给别人了，之后给了王某12000元。2013年12月，又以资金短缺为由借王某14万元，借9万元至今只给过7000元，本金没有还。 （十）2014年11月27日至29日，被告人蒋琳以帮五千年公司垫资，资金短缺为由向被害人邓某共借款60.5万元，2015年1月23日，蒋琳又以保利公司要筹钱为由向邓某借款11万元，同年4月15日又以公司缺钱为由借款10万元，至案发时，尚有62.615万元未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人邓某报案陈述，银行交易明细、转账凭条，证实其丈夫平善满与蒋琳是同事，2014年11月26日听平善满处说，蒋琳是五千年公司的股东，蒋琳要筹资500万元注资该公司，想要借钱，3个月归还，每个月给7分利息，其同意借钱给蒋琳，次日中午，从银行转账借给蒋琳20万元(包括从平善满账户转的10万元)，28日上午，又从银行转账借给蒋琳40.5万元，蒋琳则给其写了一张60.5万元的借条。2015年1月23日，蒋琳又说她的合伙人保利公司正在盖大楼，要筹一些钱，利息还是7分，其同意后，用其尾号1125信用卡及平善满尾号9035信用卡刷套现给蒋琳共5.3万元，24日、25日其又通过银行转账借给蒋琳共5.7万元，原借给蒋琳60.5万元到2月份应得4.24万元利息，要蒋琳从这笔利息中扣除3万元作为本金，这次合计借给蒋琳14万元，加上第一次借的本金60.5万元，蒋琳写了一张74.5万元的借条。2015年4月16日，蒋琳又说公司还要钱，要再借钱，次日又从银行转账借给了蒋琳10万元，这样三次共借给蒋琳84.5万元，蒋琳就写一张总数84.5万元的借条。从2015年4月之后，蒋琳不再支付利息和还本金，每次追讨总是以公司投标经济困难、不在南宁、没有时间等各种理由推拖，6月26日后，才知道蒋琳借钱都拿去赌六合彩了。蒋琳一共支付过18.885万元利息。 2.借条三张，证实借条内容是：①今借到邓某人民币60.5万元正，用于五千年集团投资，每月分红人民币4.235万元正，于2015年1月25日还清本金，借款人蒋琳，2014年11月25日。②今借到邓某人民币74.5万元正，用于资金周转，每月分红人民币5.215万元正，于2015年4月25日还清，借款人蒋琳，2015年1月23日。③今借到邓某人民币84.5元正，用于生意投资，按月分红，于2015年7月30日还清，借款人蒋琳，2015.4.15。该借据经蒋琳、邓某确认属实。 3.被告人蒋琳的供述：2014年11月底，其找到同事平善满说有闲钱就放给其，给3个点的月息，平善满同意后，其打电话给平善满的妻子邓某，在11月底借得60.5万元。2015年1月25、26日，邓某又转账借给4.7万元，2015年4月，主动借给其10万元，一共借了邓某夫妻共76.1万元，这些借款是转到其6217003370003937362的建设银行账号里，这些借款都是拿来还给别的债权人和垫付赌博“六合彩”及私彩“36选7”的钱了，至今只归还过16万元左右。 （十一）2015年2月13日，被告人蒋琳以借五千年公司的钱投资金矿，现要提前还五千年公司的钱为由，向被害人管某1借款30万元，至案发时，尚有19万元未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人管某1报案陈述，银行流水、转账回单、凭证，证实2015年2月13日，蒋琳说她之前借款投资到了金矿，现在贷款公司让她提前归还30万元，所以向其借钱，并且称金矿效益很好，半个月就能还钱。其觉得蒋琳借钱是用于投资实业，所以在2015年2月14日汇款10万元到蒋琳工商银行账号，2月15日其将妻子吕晓玲名下16万元未到期的定期提前取出存款转账给了蒋琳，当天其妻子吕晓玲又通过光大银行转账4万元借给蒋琳，蒋琳给其写了一张32.4万元的借条，多出的2.4万元是补偿定期存款提前支取的损失。2015年3月15日借款到期后，蒋琳没按约定还借款，并推托一直不还。2015年6月26日，蒋琳说借来的钱全部被她拿去赌六合彩被骗了，现在已无力还款。从2015年3月至6月，蒋琳分三次共还过其11万元，都是转账到其中国银行账户。 2.借条，证实借条内容是：今借到管某2人民币32.4元正，用于资金周转，于2015年3月15日还清，借款人蒋琳，2015.2.15。该借条经蒋琳、管某1确认属实。 3.被告人蒋琳的供述：管某1是其丈夫的老乡，其经常到管某1的公司打牌，管某1知道其曾在五千年小贷公司借有钱，并一直按时还款，2015年2月份，其问管某1借钱周转一个月，给5分的月息，管某1就借给其30万元，期间本息一共还了11元给管某2，借管某1的钱某还给债权人和垫“六合彩”及私彩“36选7”的钱了。 （十二）2015年5月18日，被告人蒋琳以其表姐做生意急用钱，其投资的股票停牌取不出钱为由，向被害人曾某2借款50万元，至案发时，该款尚未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人曾某2报案陈述、银行转账凭证，证实2015年5月18日，蒋琳电话联系其，说她表姐做生意急用钱，由于她股票停牌钱拿不出来，要借50万给她表姐应急，一个月还钱，因跟蒋琳一家都很熟，就同意借钱给她。当日下午，其到工商银行王府井支行用尾号4971的银行卡转账了50万元到蒋琳尾号6246的账户，6月18日到了约定的还款日，蒋琳没有还钱，之后多次催促未得，6月24日，接到蒋琳丈夫李洪生电话，说蒋琳赌六合彩被骗，钱没有办法还了。之后几天了解到蒋琳骗了超过30个人的钱，总金额超过2300万。 2.借据，证实借据内容是：今借到曾某2人民币53万元正，用于投资周转1个月，于2015年6月18日还清，借款人蒋琳，2015.5.18。该借据经蒋琳、曾某2确认属实。 3.被告人蒋琳的供述：曾某2是其丈夫的老乡，2015年5月份，其打电话给曾某2说借钱应急，可以给6分的月息，曾某3同意借50万元，但只能借1个月。借曾某2的50万元拿去还给了林立。 （十三）2014年11月，被告人蒋琳以垫资帮别人注册公司为由，向被害人覃某2借款15万元，同年12月，再次以注册资金不够为由借款2万元，至案发时，尚有16.4万元未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人覃某2报案陈述，银行交易明细、转账凭条，证实2014年11月20日左右，蒋琳说在帮别人垫资注册公司，资金不够，要借钱周转1个月，给6分的月息，因与蒋琳关系比较好，就同意借钱给蒋琳，11月24日，其在淡村路工商银行用母亲韦恒毅尾号9310的银行卡转账5万元到蒋琳尾号6246的账户里，在南宁市第二人民医院又给了蒋琳5万元现金，蒋琳写了一张11.2万元的借条，其中包含2个月的利息。同年11月27日，蒋琳说注册公司的资金还不够，还要再借钱，也是6分的月息，当天在建行淡村路支行用尾号2714银行卡转账了2万元到蒋琳尾号7362的账户，同时在南宁市第二人民医院交给了蒋琳3万元现金，蒋琳则给其写了一张5万元的借条。同年12月8日，蒋琳再次说注册公司的资金还是不够，当天用尾号为2714的银行卡，在建行壮锦大道支行转账了5万元到蒋琳尾号7362的账户，蒋琳写了一张5万元的借条。三次一共借给了蒋琳20万元，蒋琳一直没有还钱，每次都是以注册的公司钱没有回款为由不还款。2015年2月份后，因家人住院急用钱，蒋琳还了3.6万元。之后听说蒋琳到派出所投案说所借的钱拿去赌六合彩被骗了。 2.借条三份，证实借条内容分别是：①今借到覃某2人民币11.2万元正，用于生意周转，2015年1月25日还清，借款人蒋琳，2014.11.24。②今借覃某2人民币5万元正，于2014年12月30日还清，借款人蒋琳，2014.11.27。③借条今借到覃某2人民币5万元正，于2015年2月8日还清，借款人蒋琳，2014.12.8。该借条经蒋琳、覃某2确认属实。 3.被告人蒋琳的供述：覃某2是其关系比较好的朋友，2014年11月份，其跟覃某2说，把钱放给她可以得3分至4分利息，覃某2一共借给其20万元，其大概还了覃某2本息3到5万元，具体数目我记不清了，以银行凭证为准。借覃某2的钱也全部还给其他债权人和垫付“六合彩”跟私彩“36选7”的钱了。 （十四）2014年3月4日至4月28日，被告人蒋琳以朋友在深圳投标工程资金短缺为由，向被害人钟某共借款39.54万元，至案发时，尚有37.14万元未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人钟某报案陈述，银行交易明细、转账凭条，证实曹某介绍蒋琳与其认识，蒋琳说她丈夫的战友是公司的老总，做生意需要一笔钱过账，因为其与曹某是多年的朋友，因相信曹某，就同意借钱给蒋琳。2015年3月23日通过手机银行转账借给蒋琳20万，4月5日再次通过手机转账借给蒋琳10万元，4月28日一共给了蒋琳现金9.54万元，第一次给1.2万元，第二次给8.34万元。一共供借给蒋琳39.54万元。到了还款时间催蒋琳还钱时，蒋琳说钱拿去投标土方工程了，之后多次催蒋琳还款，直到2015年6月27日，曹某打电话过来说蒋琳去派出所自首了，才知道被蒋琳骗了。 2.借据二张，证实借据内容分别是：①今借到钟某人民币8.34万元正，于2015年5月15日还清，借款人蒋琳，2015.4.27。②今借到钟某人民币31.2万元正，用于生意资金周转，于2015年5月15日还清，借款人蒋琳，2015.4.28。该借据经蒋琳、钟某确认属实。 3.被告人蒋琳的供述：2014年3月份，其找到曹某说缺资金问要再借钱，曹某说没钱借，曹某介绍朋友钟某给其认识，其跟钟某说借款可给4分的月息，之后钟某分三次共借给其38万元，第一次是2015年3月23日转账20万元到其工商银行尾号6246账户，第二次是2015年4月5日，借款10万元也转账到上述账户，第三笔是2015年4月27日借款8万元，4月27日钟某共转账12.75万元到其尾号6246的工商银行账户，但其中的4.75万元是其用自己信用卡套现的钱，只有8万元是借钟某的。第一次借的20万元还给了李龙，第二次借的10万元还给了李雪会5万元、林立5万元，第三次借的8万元还给了李龙。至今共还给钟某5.92万元，其中2015年4月中旬用其尾号7362建行卡在钟某的POS机刷卡3.52万元，4月24日用工商银行尾号6246卡转了1.2万元到钟某尾号1731的账户，5月6日用建行尾号7362的银行卡转了1.2万元到钟某尾号1731的账户。 （十五）2015年4月12日，被告人蒋琳以购买玉石为由向被害人马某借款40万元，4月16日又同样理由借款25万元，5月13日以单位财务过账为由借款15万元。2015年4月18日、5月30日被告人蒋琳通过工行尾号6246账号共将23万元转到马某尾号6967的北部湾银行账户，马某5月30日还收到被告会蒋琳归还现金7万元，至案发时，尚有50万元未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人马某报案陈述，银行账户交易明细,手机短信打印,证实2015年4月12日，其接到蒋琳电话说要购买一批玉石，钱不够，要借40万元，期限1个月，给3.2万元的利息，其同意后，当天在南宁市桃源路的北部湾银行用尾号6961银行卡转账40万元到蒋琳尾与9971账户，蒋琳写了一张43.2万元的借条，多出的3.2万元是利息。2015年4月16日，蒋琳再次打电话过来说买玉石的钱还不够，要再借25万元，当天其在新民路北部湾银行用本人上述银行卡转账了25万元到蒋琳尾号9971的账户，这25万元蒋琳一直都没有写借条。2015年5月13日，蒋琳又打电话过来说，她单位财务出了点问题，需要借款应付检查，其找朋友凑了15万元现金在桃源桥底交给借给蒋琳，蒋琳给写了一张17万元的借条，多出的2万元说是好处费，这15万元的还款期到后，蒋琳只是还给15万元本金，承诺的2万元没有给。2015年5月30日蒋琳还现金7万元，同日通过银行转账还了8万元。2015年6月底，打电话给蒋琳催还钱时，蒋琳说借来的钱全部用于赌六合彩被骗了，现在已无力还款。 2.借条二张，证实借条内容分别是：①今借到马某人民币40.2万元正，于2015年5月20日还清，借款人蒋琳，2015.4.13。②今借到马某人民币17万元正，于2015年5月20日还清，借款人蒋琳，2015.5.13。该借据经蒋琳、马某确认属实。 3.被告人蒋琳的供述：2015年4月份，其电话给联系马某，说“六合彩”要垫资一笔钱，可以给利息，马某借了40万元，4月底，其又以要赎回一批价值70万元的首饰再次向马某借25万元。第一次借的40万元，部分还给了债权人，另有10多万元转给余某垫“六合彩”跑单的赌资欠款，第二次借的25万元，转到吴世敏账户用来赎回抵押在李某2处的一批首饰玉器。 （十六）2015年6月15日左右，被告人蒋琳以做生意需要资金周转为由向被害人陆某借款11万元，至案发时，尚有8.5万元未归还。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.被害人陆某自述,证实听朋友成某1说她同事蒋琳做生意需要资金周转，每月付4分息返利，因见蒋琳在事业单位上班，觉得可行，于2015年6月20日在成某1的陪同下将现金11万元借给蒋琳，至今没有收到任何返利及还款。 2.证人成某1的证言，证实2015年6月15日左右，单位同事蒋琳说最近手头紧问其借钱周转，因其没有钱借给蒋琳，其找到朋友陆某，说借钱有4分的月息，陆某觉得可行，愿意借钱给蒋琳，2015年6月20日其带陆某去到蒋琳处，将现金11万元借给蒋琳。 3.借条,证实借条内容是：今借到陆某（身份证）人民币11万元正，于2015年12月30日还清，借款人蒋琳，2015.6.20。该借据经蒋琳、陆某确认属实。 4.被告人蒋琳的供述：成某1是单位同事，2015年6月份，其对成某1说要资金比较急，借11万元应急周转几天，成某1没有钱，她就向她的朋友陆某借了11万元，成某1拿现金给其，并且叫其写了一张陆某名字的11万元借条。该11万元用去还给了李某2及李龙。 此外，公诉机关还当庭向法庭出示、宣读了以下证据以证实本案事实： 1.受案登记表、立案决定书，证实公安机关于2015年7月14日接到曹某报案称，2015年6月1日同事蒋琳以有公司需要钱过账为由，向其借款17万元，后经多次追讨不归还，同年6月29日其到蒋琳家中追讨时，发现蒋琳还欠有他人债务，意识被骗后即报警。之后公安机关对本案立案侦查的事实。 2.到案经过、投案情况说明，证实蒋琳于2015年6月28日主动到公安机关投案，交代其因参与“六合彩”、私彩“36选7”赌博，欠下同事及亲戚朋友几百万元无法归还，由于无被害人报案，当日让蒋琳回家等候处理。同年7月14日，公安机关对本案立案侦查，当天通知蒋琳到公安机关接受调查，讯问时蒋琳交代了其从2013年至今长期参与“六合彩”和私彩“36选7”赌博，向其亲戚、朋友及同事等36人以投资项目资金紧张为由借款共计2300多万元，已还本息约1700余万元，至今仍造成他人损失600余万元。 3.户籍证明，证实蒋琳的身份信息、年龄等情况。案发时，其已年满十八周岁。 4.扣押清单，证实公安机关在蒋琳处扣押金色iphoneplus手机一台。 5.辨认笔录、照片，证实经被告人蒋琳辨认，辨认出余某是其赌博“六合彩”的上家，莫锦明是其赌博“36选7”的上家。 6.提取笔录，证实提取蒋琳手机内存中有参与“六合彩”上家余某的报单及中码情况等短信记录，打印共3页；与参与私彩“36选7”上家莫锦明的报单及中码情况等短信记录，打印共20页。 7.蒋琳投案时自书的报案材料、债务清单，证实蒋琳自述共向36人借款，借款数额为2342.7万元。 8.公安机关制作的蒋琳案件受害人统计表，证实经安机关统计受害人有曹某、黄某1、黄某2、覃某1、尹某、孙某、韦某、王某3颍、曾某1、李某1、潘某、谢某、刘某、王某1、覃玲、邓某、管某1、曾某2、覃某2、黄某3、钟某、马某、陈某、陆某、童某，共25人，及蒋琳借款经过，借款理由，借款本金，已返还本金、利息，至案发时尚有488.165万元未归还。 9.协助查询财产通知书、个人客户银行开户信息、银行交易流水、交易对手帐明细，证实蒋琳、余某、颜某在工商银行、蒋琳在建设银行的开户信息、资金流水、交易对手等情况。 10.被告人蒋琳的供述，证实大约在2012年底至2013年年初，曾经的同事余某鼓动其买六合彩玩，到了2013年9、10月有一个叫绰号叫“高佬”的人问起“六合彩”收单的情况，其就联系余某，余某说平时收单报给庄家，庄家可以给10%提成，之后其帮“高佬”收单，并帮垫了差不多一百万下单“六合彩”赌资，后来“高佬”失踪，垫资下单的款就自己承担了，之后又陆续有5、6个人在其处下注六合彩的单，这些人也有下单后不给钱的情况，期间其把一百多万的积蓄都赔光了，还欠了上家一些钱，当上家追债后，就开始向亲戚、朋友借钱，后来发展到向同事借钱，并且许诺给他们一定的利息，每月4分至8分息不等。从此以后为了能还上这个赌债，自己也开始下注买码，期间有输有赢。其向单位的王某1借过9万元、黄某1借8万元、曾某1借9万元、刘某7.7万元、邓某借84万元、李某1借65万元、孙某借17万元、覃玲借了15万元、谢某借了4万元、成某1（借条上写的是陆某的名字，不认识陆某，是成某1向她借的）11万元、曹某借17万元、林立借400万元，向亲戚、朋友李某2借169万元、曾静泓借120万元、覃某2借20万元、张朝阳借20万元、马某借40万元、钟某38万元、黄某350万元、李雪会170万元、曾某250万元、关爱平15万元、杨青兰40万元、李雪琴170万元、张振义48万元、周丽碧36万元、谭伟英25万元、龙树泳50万元、管某130万元、黄志红120万元、唐海峰20万元、李龙115万元、钟开广30万元、曹智英260万元、梁淑兰40万元、黄玉英20万元。以上共36人，一共借过2342.7万元。借钱时基本上都是以资金紧张为由向他们借的，很多人都许诺给他们高息。 针对公诉机关指控的事实，被告人提出的辩解、辩护人的辩护意见，根据已查明的事实、证据及相关法律规定，本院评判如下： 一、对于被告人蒋琳辩解及辩护人提出，蒋琳的行为是属于非法吸收公众存款的意见，经查，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”应同时具备四个条件，本案中蒋琳未向社会或不特定人群公开宣传吸收资金，只在朋友或者单位同事针对特定的对象借款，故被告人蒋琳及其辩护人该意见，本院不予采纳。 二、被告人蒋琳及其辩护人提出，蒋琳没有非法占有为目的辩解、辩护意见，经查，蒋琳在没有归还能力情况下，对外谎称公司过账、生意需资金周转、去做工程等虚假信息，并以支付高额利息为诱饵，大量向他人借款，其所“借”的钱款一部分用于垫资“六合彩”及私彩“36选7”的赌博活动，一部分用于归还前期向他人的借款，这一部分借款虽然其不是直接用于非法活动，但是该欠款就是来源于垫资“六合彩”等赌博行为，属于间接用于非法活动。蒋琳许诺的高息、出具借条只是为了吸引被害人、获取被害人的信任，便于其进一步骗取钱财的手段，被告人诈骗的事实有被害人报案陈述、相关书证与被告人蒋琳归案后多次供述可相互印证，现有证据充分证实了被告人蒋琳主观上在非法占有他人钱财的主观故意，其也实施了虚构事实、隐瞒真相骗取他人数额特别巨大钱款行为，故对被告人蒋琳及辩护人的上述意见本院不予采纳。 三、对于公诉机关指控被告人蒋琳以下诈骗事实或数额本院不予认定：①对于指控案发时尚有3万元未归还尹某，经查，被告人蒋琳向尹某出具的借条：2014年3月4日蒋琳向尹某借款5万元。蒋琳与尹某银行流水可证实，蒋琳建设银行尾号7362账户从2014年4月12日至12月12日向尹某尾号4676账户汇入共计14.99万元、蒋琳工商银行尾号6246账户从2014年4月12日-11月17日向尹某的尾号4676账户汇入共计4.9万元、蒋琳工商银行尾号6246账户2015年5月7日向尹某的尾号6003的账号汇入2万元，且尹某在报案笔录中称蒋琳给过利息现金2万元，故公诉机关指控至案发时，被告人蒋琳尚有3万元未归还尹某的证据不充分，本院不予支持。②对于指控案发时尚有15.5万元未归还孙某，经查，证实孙某的借款只有一张转账给蒋琳10万元的银行转账回单，且孙某明确表示不追究蒋琳责任，故公诉机关指控孙某被诈骗的证据不充分，本院不予支持。③对于指控案发时尚有3万元未归还韦某，经查，蒋琳辩称借韦某款是用于其亲戚装修，就借款时间说法也不一致，借条是案发后2015年7月3日补写的，公诉机关对该起的指控事实不清，本院不予认定。④对于指控案发时尚有4万元未归还王某3颖，经查，王某3颖把透支额度为5万元的信用卡给蒋琳使用，蒋琳每次使用该信用卡，王某3颖手机均有短信提醒，王某3颖知道款项的用途、去向，借条是案发后2015年7月3日补写的，故该指控不成立。且王某3颖明确表示不追究蒋琳责任。⑤对于指控案发时尚有3.2万元未归还谢某，经查，谢某把透支额度各为2万元的两张信用卡给蒋琳使用，蒋琳每次使用这两张信用卡，谢某手机均有短信提醒，谢某知道款项的用途、去向，故该起指控不成立。⑥对于指控案发时尚有11.5万元未归还覃玲，经查，蒋琳实际借款16.5万元，写借条为18万元，覃玲承认收到了蒋琳5万元利息，蒋琳于2015年6月24日向覃玲尾号2413的银行账号汇入15万元，还款数额已大于借款数额，故对于该起指控不予支持，且覃玲明确表示不追究蒋琳责任。⑦对于指控案发时尚有50万元未归还黄某3，经查，黄某3在明知五千年小额贷款公司股东李雪琴和杜勇华向蒋琳追款的情况下，将50万元借给蒋琳，黄某3知道该款的用途、去向，蒋琳未虚构借款事实，故对该起指控不予支持。⑧对于指控案发时尚有16.8万元未归还陈某，经查，陈某知道借款给蒋琳可以得高息后，主动向蒋琳出借款项要高息，蒋琳未虚构借款事实，故对该起指控不予支持。⑨对于指控案发时尚有3.2万元未归还童某，经查，童某将一张可透支的信用卡给蒋琳使用，蒋琳使用该信用卡时，童某手机均有短信提醒，童某知道款项的用途、去向，借条是案发后2015年7月3日补写的，故该起指控不成立。 四、对于公诉机关指控或辩护人提出的数额问题：①关于黄某2的数额，辩护人提出从2014年2月5日至5月4日，蒋琳通过银行汇给过黄某2共计21.48万元，已经归还完借款的意见，经查，公诉机关指控的是蒋琳2014年5月12日之后向黄某2借款的事实，双方之前的款项往来与本案事实无关，故对该辩护意见本院不予采纳。②关于曾某1的数额，公诉机关指控至案发时蒋琳尚有7.32万元未归还，经查，曾某1称已得回本金16万元及得利息1.68万元，蒋琳称给过曾某1约2万元利息，从有利于被告人的原则，本院认定蒋琳已给曾某1利息2万元，故认定至案发时，尚有7万元未归还曾某1。③关于李某1的数额，公诉机关指控蒋琳共向某丹借款68万元，归还20.6万元，至案发时尚有47.4万元未归还，经查，从2014年9月4日至2015年5月15日李某1从银行向蒋琳转款共计79.046万元。从2014年10月8日至2015年6月7日蒋琳从银行转账给李某166.2391万元、又归还了现金3万元给李某1，故认定蒋琳归还李某1共计69.2391万元。李某1称用其信用卡及丈夫史嘉琳的信用卡给蒋琳套现7.07万元及2015年1月在第二医院借给蒋琳1.2万元现金，均无证据证实，本院不予支持。蒋琳写给李某1二张借条里的欠款金额均已包含在李某1从银行转款给蒋琳的数额里。④关于邓某的数额，公诉机关指控至案发时蒋琳尚有65.615万元未归还，经查，借款的本金其中有3万元，实际是从蒋琳给邓某的利息扣减的，并未实际发生借款，该3万元应从借款本金中扣除，故至案发时，应尚有62.615万元未归还。⑤关于钟某的数额，公诉机关指控蒋琳向钟某借款39.54万元，至案发均未归还，经查，蒋琳出具给钟某二份借条，第一份2015年4月27日借8.34万元、第二份2015年4月28日借31.2万元。蒋琳于2015年4月24日用工商银行尾号6246账户转了1.2万元到钟某银行账户、2015年5月6日用建行尾号7362账户转了1.2万元到钟某银行的账户，故本院认定蒋琳归还了钟某2.4万元。蒋琳称2015年4月中旬用尾号7362建行卡在钟某的POS机刷卡3.52万元，无证据证实，该辩解意见本院不予采纳。⑥关于马某的数额，公诉机关指控至案发尚有65万元未归还，经查，蒋琳于2015年4月28日、5月30日通过工行尾号6246账号共将23万元转汇到马某尾号6967的湾行账户，马某在公安机关陈述称于2015年5月30日收到蒋琳还现金7万元，故本院认定蒋琳已归还马某30万元，尚有50万元未归还。⑦关于陆某的数额，公诉机关指控至案发尚有11万元未归还，经查，蒋琳于2015年6月20日向陆某借款11万元之后，蒋琳于6月22日、23日用其银行尾号7362账号向陆某尾号8734转账汇款共2.5万元，故本院认定蒋琳已归还陆某2.5万元，尚有8.5万元未归还。 本院认为，被告人蒋琳以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人钱款共计人民币319.1519万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人蒋琳犯诈骗罪成立。被告人蒋琳主动投案，归案后供述稳定一致，开庭时虽然其提出了辩解，但如实供述了基本犯罪事实，应属自首，依法予以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第五十九条，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人蒋琳犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处没收个人财产人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月14日起至2026年7月13日止。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳）。 二、责令被告人蒋琳退赔被害人曹某17万元、黄某18万元、黄某212万元、覃某16万元、曾某17万元、李某19.8069万元、潘某2万元、刘某5.39万元、王某18.3万元、邓某62.615万元、管某119万元、曾某250万元、覃某216.4万元、钟某37.14万元、马某50万元、陆某8.5万元经济损失（赔偿款限于本判决生效之日起一个月内支付）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  韦杰玮 人民陪审员  滕美琼 人民陪审员  周荣贵 二〇一七年八月三十一日 书 记 员  王 荣 附法律条文：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十九条没有财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没有全部财产的，应当对犯罪分子个人及其抚养的家属保留必需的生活费用。 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。