广西壮族自治区桂林市七星区人民法院刑 事 判 决 书（2017）桂0305刑初36号公诉机关广西壮族自治区桂林市七星区人民检察院。被告人覃泽昌辩护人秦某某，广西某某律师事务所律师。桂林市七星区人民检察院以星检公刑诉[2017]37号起诉书指控被告人覃泽昌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月23日向本院提起公诉。期间，经桂林市七星区人民检察院建议延期审理一次。2017年7月17日，该院又以星检公刑变诉[2017]2号变更起诉决定书对原指控的部分犯罪事实进行了变更。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。桂林市七星区人民检察院指派代理检察员罗斌出庭支持公诉，被告人覃泽昌及其辩护人秦某某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控，2011年起至2016年5月间，被告人覃泽昌以高于银行同期利率四倍的高息为诱饵，通过口口相传、熟人介绍的方式向社会不特定对象进行个人借款。经统计覃泽昌分别向周某1、刘某1、李某1、胡某、邓某、赵某1、蒋某、苏某、陈某1、陈某2、张某1、常某、赵某2、唐某1、周某2、赵某3、李某2、李某3、李某4、曾某1、唐某2、何某、吴某、金某、黄某1、李某5、黄某6、曾某2、王某1、韦某、方某、周某3、邱某、尹某1、赵某4、陈某3、李某6、唐某3、马某、张某2、陈某4、李某7、廖某、陈某5、杨某、叶某1、王某2、刘某2、黄某2、卜某、黄某3、黄某4、唐某4、许某1、糜某、潘某1、李某8、黄某5、刘某3、吕某、李某9、李某10、唐某5、雍某1、雍某2、赵某5、潘某2、张某3、赵某6、王某3、尹某2、秦某、曾某3、陈某6、陈某7、周某4、曾某4、言某某、许某2、张某4、叶某2、王某4、李某11、刘某4、陈某8、李某某、刘某5、覃某、欧某、张某5、唐某6、石某1、李某13、石某2、凌某等95人借款共计人民币2269.8万元。公诉机关认定上述事实的证据有，户籍证明、抓获经过、报案人周某1、刘某1、李某1、胡某、邓某、赵某1、蒋某、苏某、陈某1、陈某2、张某1、常某、赵某2、唐某1、周某2、赵某3、李某2、李某3、李某4、曾某1、唐某2、何某、吴某、金某、黄某1、李某5、黄某6、曾某2、王某1、韦某、方某、周某3、邱某、尹某1、赵某4、陈某3、李某6、唐某3、马某、张某2、陈某4、李某7、廖某、陈某5、杨某、叶某1、王某2、刘某2、黄某2、卜某、黄某3、黄某4、唐某4、许某1、糜某、潘某1、李某8、黄某5、刘某3、吕某、李某9、李某10、唐某5、雍某1、雍某2、赵某5、潘某2、张某3、赵某6、王某3、尹某2、秦某、曾某3、陈某6、陈某7、周某4、曾某4、言某某、许某2、张某4、叶某2、王某4、李某11、刘某4、陈某8、李某某、刘某5、覃某、欧某、张某5、唐某6、石某1、李某13、石某2、凌某的报案及询问笔录、借款协议、转账凭证，证人莫某的证言，被告人覃泽昌的供述，广西公明司法鉴定中心桂公明鉴会字【2017】第25号司法会计鉴定意见书及鉴定意见通知书等。公诉机关认为，被告人覃泽昌违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款人民币2269.8万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人覃泽昌及其辩护人秦维安对公诉机关指控的事实和罪名无异议。经审理查明，被告人覃泽昌在2011年起至2015年5月间，未经有关部门批准，以高于银行同期利率四倍的高息为诱饵，通过口口相传、熟人介绍的方式向社会不特定对象进行个人借款。经统计覃泽昌分别向周某1、刘某1、李某1、胡某、邓某、赵某1、蒋某、苏某、陈某1、陈某2、张某1、常某、赵某2、唐某1、周某2、赵某3、李某2、李某3、李某4、曾某1、唐某2、何某、吴某、金某、黄某1、李某5、黄某6、曾某2、王某1、韦某、方某、周某3、邱某、尹某1、赵某4、陈某3、李某6、唐某3、马某、张某2、陈某4、李某7、廖某、陈某5、杨某、叶某1、王某2、刘某2、黄某2、卜某、黄某3、黄某4、唐某4、许某1、糜某、潘某1、李某8、黄某5、刘某3、吕某、李某9、李某10、唐某5、雍某1、雍某2、赵某5、潘某2、张某3、赵某6、王某3、尹某2、秦某、曾某3、陈某6、陈某7、周某4、曾某4、言某某、许某2、张某4、叶某2、王某4、李某11、刘某4、陈某8、李某某、刘某5、覃某、欧某、张某5、唐某6、石某1良、李某13、石某2、凌某等95人借款共计人民币2269.8万元。所借款项一部分给借款人利息，一部分用于自己投资，一部分借给他人，一部分用于自己生活开销。认定上述事实的证据如下：1.户籍证明，证实覃泽昌已达犯罪刑事责任年龄。2.抓获经过，证实覃泽昌于2016年3月9日15时许，在桂林市灵川县被公安机关抓获。3.证人周某1、刘某1、李某1、胡某、邓某、赵某1、蒋某、苏某、陈某1、陈某2、张某1、常某、赵某2、唐某1、周某2、赵某3、李某2、李某3、李某4、曾某1、唐某2、何某、吴某、金某、黄某1、李某5、黄某6、曾某2、王某1、韦某、方某、周某3、邱某、尹某1、赵某4、陈某3、李某6、唐某3、马某、张某2、陈某4、李某7、廖某、陈某5、杨某、叶某1、王某2、刘某2、黄某2、卜某、黄某3、黄某4、唐某4、许某1、糜某、潘某1、李某8、黄某5、刘某3、吕某、李某9、李某10、唐某5、雍某1、雍某2、赵某5、潘某2、张某3、赵某6、王某3、尹某2、秦某、曾某3、陈某6、陈某7、周某4、曾某4、言某某、许某2、张某4、叶某2、王某4、李某11、刘某4、陈某8、李某某、刘某5、覃某、凌某的证言及其借款协议、转账凭证，证实覃泽昌以个人名议与上述人员签订《借款协议》借款，上述人员或是给现金，或是通过转账将钱给覃泽昌。这些人都是通过朋友、同事介绍来借钱给覃泽昌的。4.被告人覃泽昌的供述，证实覃泽昌在不具备向社会公众吸收存款资格的前提下，从2011年至2015年5月间，以个人向亲戚、朋友及社会上的不特定人员借钱，所支付利息为月息3%，借钱时会与对方签订《借款协议》，总共借款金额达2000多万元。所借款项一部分给借款人利息，一部分用于自己投资，一部分借给他人，一部分用于自己生活开销。5.广西公明司法鉴定中心桂公明鉴会字【2017】第25号司法会计鉴定意见书及鉴定意见通知书，证实2011年至2015年期间，覃泽昌个人与周某1等百余人借款人民币2269.8万元，周某1等百余人收到覃泽昌支付的借款利息共人民币528.375万元。该鉴定意见已通知覃泽昌。上述证据，经开庭质证，来源合法，能客观、真实的反映案件事实，应予采信。本院认为，被告人覃泽昌违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款人民币2269.8万元，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人覃泽昌构成非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人覃泽昌认罪态度较好，依法可从轻处罚。本院为维护国家金融管理秩序，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人覃泽昌犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2016年3月9日起至2020年9月8日止，罚金须于本判决生效后十日内向本院缴纳,逾期则强制缴纳）二、对非法吸收的存款人民币二千二百六十九点八万元，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  汪建林人民陪审员  郭翔宇人民陪审员  秦加富二〇一七年八月十六日书 记 员  严永超