江苏省扬州市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2017)苏10刑终215号原公诉机关江苏省扬州市广陵区人民检察院。上诉人（原审被告人）刘育，曾用名刘煜，男，1972年7月2日出生于江苏省扬州市，汉族，本科文化，原系中国农业银行股份有限公司扬州西门支行行长，住江苏省扬州市邗江区。2016年3月29日因涉嫌犯挪用公款罪被扬州市广陵区人民检察院取保候审。2017年5月31日经扬州市广陵区人民法院决定被逮捕，同日由扬州市公安局广陵分局执行逮捕。现羁押于扬州市看守所。辩护人史荣斌，江苏理华律师事务所律师。原审被告人范兰兰，女，1972年8月28日出生于江苏省扬州市江都区，汉族，大专文化，原系中国农业银行股份有限公司扬州西门支行运营主管，住江苏省扬州市江都区。2016年6月15日因涉嫌犯挪用公款罪被扬州市广陵区人民检察院取保候审。原审被告人金勇，男，1972年10月24日出生于江苏省扬州市，汉族，大专文化，原系中国农业银行股份有限公司扬州西门支行办事员，住江苏省扬州市开发区。2016年6月15日因涉嫌犯挪用公款罪被扬州市广陵区人民检察院取保候审。江苏省扬州市广陵区人民法院审理江苏省扬州市广陵区人民检察院指控原审被告人刘育、范兰兰、金勇犯挪用公款罪一案，于2017年5月31日作出(2017)苏1002刑初71号刑事判决。原审被告人刘育不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原审法院判决认定，中国农业银行股份有限公司系国有控股公司。2008年，王月华（已判决）通过物业公司招聘至中国农业银行股份有限公司扬州西门支行（以下简称“西门支行”）负责烧饭、保洁工作。被告人刘育于2009年10月21日被中共中国农业银行扬州市分行委员会（组织部）批准任命为西门支行行长，负责管理西门支行各项事务等。被告人范兰兰于2009年10月被中国农业银行股份有限公司扬州润扬支行（以下简称“润扬支行”）聘用至西门支行担任会计主管，主要负责银行柜面业务的授权等工作。被告人金勇于2002年被西门支行招聘担任柜员，主要负责银行柜面业务。2010年底，被告人刘育与王月华因共同做资金生意缺少资金周转，二人商议由王月华以高息介绍熟人到西门支行存款或购买理财产品，由被告人刘育利用职权将熟人的存款或购买理财产品的钱挪用出来用于二人共同违规做资金生意。2010年12月30日，王月华介绍沈某至西门支行存款人民币50万元，被告人刘育和王月华与沈某约定年息10%，存款期限1年，后将沈某带至柜台办理开卡存款业务。在为沈某开办卡号为62×××10（以下简称“3610”）的银行卡存款50万元的同时，被告人刘育冒用沈某的身份信息开办了另一张卡号为62×××11（以下简称“3511”）的银行卡，由其本人实际控制。2011年1月1日，被告人刘育私自将沈某3610银行卡上的50万元转至其实际控制的沈某的3511银行卡内，最终转账给王月华做资金生意。2011年10月12日，王月华陪同沈某至西门支行购买理财产品过程中，被告人刘育利用沈某不懂理财业务办理程序，要求沈某将准备用于购买理财产品的27万元从其个人农行卡中取出。后被告人刘育指使被告人范兰兰等银行工作人员将沈某取出的27万元存入被告人刘育所实际控制的沈某的3511银行卡，并用该卡为沈某申购了27万元A款开放式人民币理财产品。次日，被告人刘育在被告人范兰兰的帮助下，私自将该理财产品赎回至其实际控制的沈某的3511银行卡内并违规取现。后被告人刘育与王月华先后将该款用于个人做资金生意和投资。2012年1月，沈某在其50万元存款到期前，向被告人刘育、王月华提出将该50万元与之前购买的27万元理财资金合并购买70万元的理财产品，约定年息10%。2012年1月5日，王月华应被告人刘育的要求将70万元汇入被告人刘育所实际控制的沈某的3511银行卡内，将7万元还至沈某所持有的卡号为62×××10（以下简称“4410”））的银行卡内。同日，被告人刘育用其实际控制的沈某的3511银行卡上的资金为沈某申购了70万元A款开放式人民币理财产品。次日，被告人刘育私自将该理财产品赎回至其实际控制的沈某的3511银行卡内。后在被告人金勇的帮助下，王月华规避银行监管将该款分两次各35万元转账至其个人账户用于个人投资。案发后，被告人刘育明知他人报警停留在现场等候，且如实供述了自己的犯罪事实，并主动退赔人民币5.6万元。另查明，2016年2月4日，润扬支行将保险理赔款人民币64.4万元、刘育退赔款人民币5.6万元，共计人民币70万元退赔沈某。一审审理期间，被告人刘育主动退赔人民币10万元，尚有人民币54.4万元被挪用款项未退还。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被告人刘育在侦查阶段的供述笔录，证明其于2007年调至西门支行任行长，全面负责该支行工作。其在外还做垫资业务，钱不够的时候，会向范兰兰借钱。2010年，其向范兰兰借过30万元。范兰兰是知道借钱是用于做资金生意的。每个月其会给范兰兰三到五千元，算是借钱的利息。王月华在2008年左右到西门支行做保洁员，同时也做资金生意，这个情况西门支行的人都知道。2011年1月前后，因王月华与其做资金生意需要资金周转，王月华找到沈某借钱。沈某不相信王月华就没有借。后王月华就与其商量拉沈某来存款或理财，然后再利用其职权挪用钱款用于资金流转。2010年12月30日，王月华拉沈某来西门支行存款。当时，其和王月华跟沈某谈好给他10%的年息。沈某在西门支行开了一张新的3610银行卡。当时其就背着沈某，冒用他的身份开了一张3511银行卡放在身边。沈某打了50万元到他自己持有的3610卡上，其就利用职权把这50万元转到了自己持有的3511卡上。在柜面给沈某的单据上还是显示钱在沈某的账户上，但实际钱已经在其手上了。第一笔沈某的存款50万元分两次存入其所持有的张某甲的银行卡上。虽然没有沈某的身份证，但其是行长，金勇和赵某就违规办理了。2011年1月4日、1月6日，其分别从张某甲的卡上转了30万元和17万元到王月华的卡上，剩下的3万元是王月华之前向其借钱欠的利息。除了张某甲的卡，其还借用过范兰兰亲戚王某1的卡。大概在2010年的时候，因为自己的卡转账会被行里监管，其就对范兰兰讲自己的卡做垫资生意不方便，能不能找别人的卡用于转账。范兰兰就将亲戚王某1的卡给其用了。挪用的第二笔27万元的情况是，当时王月华带沈某来购买理财产品时，其在柜台外告诉沈某购买理财产品需要先将钱取出来，他就将在4410卡上的27万取出来了，取款单据的签名是沈某本人签字的。然后王月华把沈某支开，其将3511卡递到了柜台里，授意范兰兰、孙某将27万元存到了3511卡上，存款凭证上沈某的名字是其找人代签的。其的行为是违规的，但其跟范兰兰打过招呼，范兰兰心里有数，就授权把这笔业务办了。当时办理的柜员孙某是刚刚工作的，其作为行长在外面陪着客户，她就给办理了，也不敢说什么。其让范兰兰、孙某从3511卡购买了27万元的理财，这样申购单上的名字还是沈某，他就不会发现问题了，赎回时就可以将27万元赎回到3511卡。10月13日，其将这27万元理财资金赎回到了3511卡。办理业务时，沈某的签名是找人代签的。当时并没有提供沈某的身份证。这笔业务的主管就是范兰兰。当天这笔钱由龚某取款后存入了龚某的卡上，是其把3511卡给龚某，由他到柜面办理的转账手续。当时龚某没有沈某的身份证，取款凭证上的沈某的身份证是从电脑上查3511卡信息查出来的，然后输入进去的。这笔取款和之前的27万元理财赎回单都是没有沈某身份证的情况下，在单据上造假填写了沈某的身份证号，使单据看上去形式完备。当时，范兰兰在柜台里面，其讲这是用于验资的，因为范兰兰也和其一起做垫资生意，所以睁只眼闭只眼给办了。柜员孙某是新来的，她也不会说什么。范兰兰知道这27万元不是其的钱。这笔业务，给了范兰兰一、二百元。挪用的第三笔70万元的情况是，2012年1月，沈某50万元存款到期后，他跟王月华联系说想把这50万元存款和27万元理财资金合并购买70万元的理财产品。其就跟王月华商量继续按照之前商量好的思路挪用沈某的理财资金，先由王月华打70万元到沈某的3511卡上，通过3511卡给沈某购买70万元的理财产品，还有7万元王月华之前自己给沈某了。这样之前挪用的77万元都还到了沈某的账户上，沈某也不会发现。然后，其和王月华继续用同样的方法将这70万元挪用出来用于投资广济医院。2012年1月5日，沈某来办理了70万元的理财。2012年1月6日，其就利用行长职权将70万赎回到3511卡，赎回单上沈某的签名是其让柜员冒签的。然后，其把3511卡给王月华，由王月华到柜面办理转账，将70万元分两次转到自己的卡上。分两次转是因为70万元转账数额太大，需要提供沈某的身份证，其和王月华没有沈某的身份证，授权没法通过，所以就分两笔35万元转的。这种规避监管的行为，柜面肯定是不可以办理的，是其授意金勇办理的。金勇在办理过程中一看就知道3511卡不是王月华的，也不是其的，卡内的钱是3511卡主的。金勇之所以这么做，主要还是看其面子。金勇事先是知道王月华与其在外面做资金生意的，尤其是王月华投资广济医院的事情，大家都清楚的。王月华也经常在行里说投资医院的事情。金勇知道王月华是把这笔钱用于投资了广济医院。这70万元的利息是由王月华每半年一次支付给沈某，到2013年下半年支付了最后一笔利息。2014年投资广济医院失败，就没钱支付利息了，连本金都还不上了，沈某就一直盯着其和王月华要。到2015年11月，沈某报警了。2、被告人范兰兰在侦查阶段的供述笔录，证明2009年至2012年，其在西门支行从事运营主管工作，主要负责柜员的日常学习，每日资料的整理，柜面纠纷的解决，正常的业务支持，柜员号是5820。当时刘育是西门支行的行长。2010年的时候，刘育以及行里的保洁王月华在外面做验资、调头、融资借贷等资金生意做得很好，其就分别借了一些钱给他们收取利息。除了借款之外，刘育做资金生意用本人或他亲属的银行卡不方便，其就提供了舅舅王某1的银行卡给他用于资金流转，逃避行里的监管。刘育还用过张某甲的卡用于资金流转。另外，如果刘育用自己的资金帮别人做验资生意，就会要求其放下手里的事尽快办理开户手续加快资金周转回笼，早点拿到手续费。这个事一般是金勇帮他办的多。其和金勇都知道刘育在做资金生意。作为银行工作人员，刘育做验资生意非常明显，被发现是要受处分的，所以大家都不说。刘育做验资生意时，如果钱不够，会向其拿一点钱用于验资。两三天验资资金回笼之后，就会给其100、200元验资手续费。这样的手续费，其拿了一共有2000多元。2011年10月12日，沈某购买了27万元A款理财产品，这款产品是不定期的，随时可以赎回。办理这笔业务的主管是其，柜员是孙某。这笔业务由柜员具体办理，由其授权。沈某购买、赎回这笔理财产品事前，刘育对其讲，沈某要过来购买理财产品，他要把沈某的资金挪出去用一下，到时在窗口办理业务时让其睁只眼闭只眼把业务办一下。当时其说，表面上要经得起检查，因为行里事后有监管，对每一笔业务会对着监控和传票进行检查。按照道理沈某可直接用4410卡购买理财产品，根本不需要将钱转到3511卡上再进行购买。3511卡实际是在刘育手上。从4410卡取款的时候是沈某自己办理的，之后刘育利用沈某不懂业务办理流程将他支开后将3511卡从柜面递进来，存款单上的签名是刘育冒签的。因为刘育事先和其打过招呼，其就违规把这个业务办理了。把27万元先转到3511卡，然后通过3511卡购买了理财产品，再赎回的话，钱就到了3511卡上，也就到了刘育的手上。10月13日，沈某赎回了27万元，赎回业务的办理主管是其，柜员是赵康民。赎回单据上沈某的签名是刘育冒签的。当时刘育和王月华把沈某领过来，他们三人都在柜台外面，不是沈某办理的赎回，具体是刘育办的还是王月华办的，其记不清了。当时刘育利用沈某不懂业务办理程序，找借口让沈某提供身份证，让其在柜台旁边现一下，这样柜台审查形式就合格了。这笔业务表面是沈某在柜面自己办理赎回业务，实际上是刘育背着沈某把他的资金赎回，喊沈某在场就是为了让其办理赎回手续在形式上看起来合规，但沈某本人是不知情的。其明知刘育采用欺骗的方法将沈某的理财资金赎回还予以办理，是因为刘育事先跟其打过招呼。刘育是行长，其认为刘育把资金挪出去用一下没什么风险。27万元赎回到3511卡上之后，同日，龚某拿3511卡以代理人的身份办理了27万元的取款业务，这笔业务的主管是其，柜员是孙某。同样是利用沈某不懂业务办理程序，拿到沈某的身份证交给柜台，同时龚某拿3511卡以代理人的身份取款，这样取款的证件就齐全了，就可以办理手续了。因事先刘育跟其打过招呼，这样形式上经得起检查，其就办理了。龚某将这27万元从3511卡上取出来之后，转到了扬州太和茶楼有限公司账户上用于验资。这27万元是背着沈某取现的。3、被告人金勇在侦查阶段的供述笔录，证明其于2003年到现在的西门支行做柜员，一直工作至今。工作内容是正常的对私和对公业务，包括为客户办理存取款、开户、挂失、购买赎回理财产品、支票业务、汇票业务，柜员号是582U。刘育是2010年左右来西门支行担任行长的，2011年、2012年，刘育就开始和王月华走的比较近了，还一起做资金生意。后来王月华投资广济医院也得到了刘育不少帮助。刘育在做行长时，有几次在外面饭店会餐的时候，王月华就坐在刘育旁边。刘育就对其讲，在王月华前来办理业务的时候要求松一点，速度快一点，手续能减免的就减免了。2012年1月6日，其分两次每笔35万元从沈某3511卡内转到王月华自己5916卡内共计70万元，但其没有按规定要求王月华出示被代理人身份证，就帮王月华违规办理了代理转账。按照当时银行规定，代理他人进行卡卡转账，转账数额超过50万元，需要提供代理人身份证件、客户本人身份证件、银行卡及密码，王月华当时为了不提供沈某的身份证件，就将准备转出的70万元先后分两笔35万元转到了自己的卡上。王月华之所以转这70万元是为了投资广济医院。那段时间王月华多次跟其提到广济医院急着用钱。当时在窗口为王月华办理这两笔转账的时候，其还问王月华为什么不分两个窗口办理，这样转账规避审查的意图太明显了。王月华还说时间紧张，去其他窗口还要排队，不如直接在这个窗口连转账去广济医院的手续一起办理了。王月华在其这边办理了上述两笔35万元的转账后，紧接着将55万元打到了广济医院的账上。违规给王月华办这70万元，一方面是刘育跟其打过招呼，让其在王月华办理业务的时候松一点；另一方面，其当时认为广济医院还可以，没什么风险。4、同案犯王月华的供述笔录，证明2008年至2015年，其到双龙物业工作，被安排到西门支行烧饭、打扫卫生。刘育是西门支行的行长。2010年底的时候，其和刘育做调头等资金生意，刘育还做垫资验资等资金生意。为了资金周转，刘育就找其商量，让其介绍一点熟人过来存款和买理财，再由刘育利用职权把熟人的钱从银行挪出来，用于做资金生意。其和刘育挪用储户沈某的存款或理财资金，一共三笔。第一笔50万元的情况是，第二笔27万元，第三笔70万元。这些钱被刘育和其用于做调头等资金生意以及投资广济医院了。第一笔50万元：2010年12月份的时候，沈某说要存50万元，其就和沈某一起去西门支行找刘育存款。50万元存进去后沈某就走了。之后其跟刘育讲，有个朋友需要资金周转，问刘育手上有没有钱。刘育说有呢，就是沈某存的50万元。后来刘育就把这笔50万元转出来给其。当时刘育的操作方式是，在沈某开3610卡时，刘育用沈某的身份证偷偷地开了第二张3511卡放在身边。刘育自己操作将沈某的50万元从3610卡转到了他控制的3511卡中。后来又将这50万元分两笔转到了张某甲的卡上。张某甲的卡实际是控制在刘育手上的。因为刘育是银行行长，做资金生意不能用自己的卡周转，会被银行查，所以就用别人的卡周转。之后，刘育扣除3万元手续费利息后，将剩下的47万元转给其去做调头生意了。第二笔27万元的情况是，2011年左右，沈某去西门支行买了27万元理财。当时，是沈某直接联系刘育的，买理财的时候其也在场的。沈某买完理财后不久，刘育就把27万元挪出了。具体是刘育操作的。刘育利用沈某不懂，先把27万元转到了刘育控制的3511卡上，这样钱实际就被刘育控制了。至于理财产品怎么申购、赎回，其不太清楚。这27万元被刘育挪出来之后，给龚某用了，龚某一起凑了60万元，不知道干什么用了。龚某用过之后将这60万元打到了王某1卡上。王某1的卡是刘育控制的。10月19日，刘育将王某1的卡给其，其将这60万元转给王金江用于做调头生意了。第三笔70万元的情况是，2012年1月份，沈某之前存的50万元到期后，就跟刘育讲将这笔50万元和之前的27万元理财资金合起来再购买70万元的理财产品。刘育就赶紧让其打70万元到沈某的账上把之前挪用的资金平掉，还有7万元怎么给沈某的记不清了。其就打了70万元到沈某3511的卡上。然后沈某到西门支行购买了70万元的理财产品。买完理财之后，刘育将3511卡给其，由其到柜面将钱转到了自己的卡上。当时的柜员是金勇，因为70万元转账属于大额转账，需要沈某的身份证，所以刘育就跟金勇打了招呼。当时，金勇讲70万元要分成两笔转，不然的话需要授权呢，没有身份证不好办。然后，金勇就分两笔各35万元，将70万元转到其卡上去了。金勇知道其将沈某名下的70万元转走并未得到沈某的许可。这70万元中55万元被其转到广济医院了，剩下的15万元和其他的钱后来也都一并投到广济医院去了。沈某存款和购买理财产品的利息都是其支付的。5、未到庭证人孙某的证言笔录，证明2011年7月，其通过招聘考入西门支行，培训一个月之后正式入职。一直到2015年3月，一直在做柜员。其去的时候，行长是刘育，运营主管范兰兰，其柜员号是582a。在每一单业务中，主管和柜员的关系是大额的业务需要主管复核业务真实性、完整性、准确性，核对屏幕上的信息（身份证号、银行卡号和金额等），如果确认无误，就要输入业务主管的指纹。当时西门支行的保洁员叫王月华，听同事说过王月华家里拆迁的，据说有4、5套房产，后来还投资了广济医院。王月华和刘育交往密切，有一定资金往来，还帮刘育完成过吸储的任务。王月华投资广济医院的事情，大家都知道。刚上柜的时候，范兰兰经常让其做王月华的业务，经常有卡卡转账的业务，可能经历过代理人代为取款、卡卡转账，缺少一方身份证件时的违规操作。根据银行单据，2011年10月12日客户沈某办理从4410卡取款27万元，随即转存到其3511的卡内，取款与存款的沈某签字是不一致的。同日，以3511卡购买了27万元的安心快线理财产品。沈某购买理财产品的次日，该理财产品就被赎回，且赎回单据上的签名与理财产品申购单上的签字明显不一致。赎回当日，该款即被龚某取走。其是上述业务的经办柜员，范兰兰是主管。事情经过其记不清了。购买理财产品过程中的疑点其无法解释。但是27万元被龚某提走，如果没有沈某身份证的话肯定是违规操作。如果龚某未提供身份证的话，那肯定是主管范兰兰知情，并授意其这么操作的。6、未到庭证人赵某的证言笔录，证明其于2009年7月份调入西门支行工作至今，在西门支行从事柜员工作，主要负责现金业务。当时，刘育是行长，运营主管是范兰兰，2011年1月4日从沈某3511卡上转入张某甲3015卡上40万元的业务是其经办的。当时是刘育来找其办理的。因为刘育相当于是代理人，其就让刘育把身份证号留在了凭证上，“沈某”的名字也是刘育签的。签名本应该签代理人刘育的名字，为什么签了被代理人沈某的名字记不清了，这个地方审核的不够严谨、不合规范，但刘育是行长让其去做这笔业务，其不好硬顶着不做。同时，刘育作为代理人也留了身份证号，其觉得事后查起来也算是一个依据。2011年1月6日从沈某3511卡上转入张某甲3015卡上10万元的业务实在记不清了，因为10万元以下的转账记得是不需要身份证的，所以记不清当时是谁来办理这个业务的。7、未到庭证人张某甲的证言笔录，证明2010年，其前小姑夫刘育曾借其身份证办过储蓄卡用。一直到2014年底，其小姑才将该卡给其。在此期间，其未用过该卡，也未因该卡去过银行柜面。8、未到庭证人张某乙的证言笔录，证明其系石塔社区副书记。为完成招商任务，其让开茶楼的龚某将注册资本增加到100万元。因龚某钱不够，还差二、三十万元，其就找刘育帮他解决垫资、验资问题。当时，其打电话约龚某到刘育的农行办公室。刘育和龚某谈好相关事宜，龚某就在刘育的办公室把需要签字的材料都签了字，后到银行柜面办的转账手续。刘育是怎么收的垫资费用其不清楚。9、未到庭证人龚某的证言笔录，证明2011年，其准备注册成立扬州石塔茶楼会所有限公司。石塔社区张主任为完成招商任务，找其将注册资本提高，并承诺帮其找钱验资，其同意了。2011年10月13日，张主任告诉其朋友账上有钱，让其去签字转钱验资。其就到四望亭和淮海交叉口西边的农行，在一间办公室签字，并提交了身份证转了27万元到个人账户上。具体如何操作其不清楚。验资结束后，其应张主任的要求买了条软中华给张主任和验资的人打个招呼。10、未到庭证人沈某的证言笔录，证明其在扬州石塔菜场卖蔬菜。2010年，王月华经常到其摊位上买菜，就认识了。王月华多次提到，让其把钱存到西门支行去，利息好商量。大概在2010年底的时候，王月华带其到西门支行找刘育，其和刘育谈好利息是年息10%。当时，其还问这个利息高于银行同期利率怎么支付。刘育说，为了完成储蓄任务，超过银行同期利率的额外利息由他贴补，其就答应了。2011年1月，其在西门支行存了50万元，约定存期1年。这50万元是存在银行卡上的，其没有将身份证、银行卡及密码等交给其他人保管。根据侦查部门出示的银行单据，这笔钱被转到别人的卡上，其不知道是怎么回事。2011年10月，其去西门支行找刘育跟他讲想买个理财，并问刘育利息怎么算。刘育说，理财产品本身的利息是多少利息就是多少。后来就让范兰兰帮其办理的理财产品。办好后的第二天，其没有赎回理财产品。2012年1月初，其50万元存款到期后，就和27万理财的钱合起来再买了70万元的理财。购买这70万元理财产品的单据、身份证、银行卡、密码其没有交给他人保管或使用。这50万元存款、70万元理财利息是每半年给一次，有时是王月华给，有时是刘育给，既有给现金的，也有打到卡上的。除了支付利息之外，我与刘育、王月华没有其他经济往来。11、企业登记资料查询表、营业执照、金融许可证，组织机构代码证等，证明中国农业银行股份有限公司扬州西门支行原系国有企业，于2009年改制为股份有限公司，其主管机构中国农业银行股份有限公司扬州润扬支行系企业非法人。12、职务任免材料、年度考核表证明，证明被告人刘育于2009年10月21日被中共中国农业银行扬州市分行委员会（组织部）批准任命为西门支行行长，系国家工作人员。13、劳动合同书，证明被告人范兰兰是2009年10月被润扬支行招聘的合同制人员，职务是会计主管；金勇于2002年被招聘。14、银行卡开户信息、取款凭条，证明2010年12月30日，沈某的身份信息同时开办了3610卡和3511卡，且两张卡开户单据中“沈某”签名不一致的情况以及沈某的50万元存款被挪用的相关情况。15、存、取款凭条、理财产品认购／申购委托书、记账凭证、现金缴款单、转账支票等，证明沈某申购的27万元理财产品被挪用的相关情况。16、取款凭条、理财产品认购／申购、赎回委托书、现金缴款单等，证明沈某申购的70万元理财产品被挪用的相关情况。17、银行卡交易明细，证明沈某3610、3511、4410卡的银行往来情况；张某甲、王某1、刘育银行卡与王月华银行卡的往来情况；范兰兰银行卡与刘育、王某1、王月华银行卡的往来情况。18、转账明细，证明王月华向沈某4410卡的转账情况，其中有7万元系被挪用的27万元理财产品中的一部分，其余均系向沈某支付的利息。19、保险理赔材料、赔付协议书、证明、收款收据，证明2016年2月4日，润扬支行已将保险理赔款人民币64.4万元及刘育退赔的人民币5.6万元，合计70万元支付给沈某。20、理财产品认购／申购委托书、和解协议，证明沈某发现其70万元理财产品被刘育等人挪用后主张权利的相关情况；沈某与刘育在润扬支行相关人员调解下达成和解的情况。21、借条，证明刘育与广济医院的债权债务情况。22、银行储蓄业务、理财业务管理办法及操作规程，证明农行关于储蓄业务、理财业务的相关规定。23、企业工商登记资料等，证明扬州太和茶楼有限公司的工商登记情况。24、案发经过、报警记录、情况说明等，证明三名被告人的归案情况。25、刑事判决书，证明同案犯王月华的判决情况。26、户籍证明等，证明三名被告人的主体身份情况。原审法院认为，被告人刘育作为国家工作人员，在担任中国农业银行股份有限公司扬州西门支行行长期间，利用职务之便与王月华共谋挪用银行公款，用于营利活动，数额较大，其行为已构成挪用公款罪。被告人范兰兰、金勇明知被告人刘育等人挪用公款用于营利活动而提供帮助，数额较大，其行为已构成挪用公款罪。被告人刘育、王月华分别与被告人范兰兰、金勇共同故意犯罪，系共同犯罪。被告人刘育在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人刘育主动投案，且如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人刘育积极退赃，可以酌情从轻处罚。被告人范兰兰、金勇在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，且其犯罪情节轻微，依法应当免除处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第三十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，以被告人刘育犯挪用公款罪，判处有期徒刑二年；被告人范兰兰犯挪用公款罪，免予刑事处罚；被告人金勇犯挪用公款罪，免予刑事处罚；退赔款人民币十万元依法发还中国人民财产保险股份有限公司扬州分公司；责令被告人刘育继续退赔人民币五十四万四千元，发还中国人民财产保险股份有限公司扬州分公司。上诉人刘育的上诉理由是：其犯罪情节较轻，且存在自首、退赃情节，应当适用缓刑。其辩护人的辩护意见与上诉理由基本一致。本院经审理查明的事实与江苏省扬州市广陵区人民法院认定的事实相同，据以认定本案事实的证据，业经原审法院开庭审理时当庭宣读、出示并质证，具有证明效力，本院予以确认。本院认为，上诉人刘育身为国家工作人员，利用其职务便利与王月华共谋挪用银行公款，用于营利活动，数额较大，其行为已构成挪用公款罪。原审被告人范兰兰、金勇明知上诉人刘育等人挪用公款用于营利活动而提供帮助，数额较大，其行为亦构成挪用公款罪。上诉人刘育、王月华分别与原审被告人范兰兰、金勇共同故意犯罪，系共同犯罪。上诉人刘育在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。上诉人刘育主动投案，且如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。上诉人刘育积极退赃，可以酌情从轻处罚。原审被告人范兰兰、金勇在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，且犯罪情节轻微，依法可以免除处罚。对于上诉人刘育及其辩护人提出的刘育犯罪情节较轻，且存在自首、退赃情节，应当适用缓刑的上诉理由和辩护意见，经查，原审法院综合考量上诉人刘育的犯罪数额、犯罪地位及犯罪情节，未对其适用缓刑并无不当，故该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。原审法院认定事实清楚，证据确实、充分，定罪量刑并无不当，应予维持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  蔡 铭审 判 员  陈圣勇代理审判员  王艺霖二〇一七年八月二十九日见习书记员  许 远