江西省贵溪市人民法院刑 事 判 决 书(2017)赣0681刑初122号公诉机关贵溪市人民检察院。被告人毕跃进，男，1975年7月9日出生，汉族，个体户，小学文化，户籍所在地江西省贵溪市，现住上海市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月11日被贵溪市公安局刑事拘留，2014年8月26日由贵溪市公安局决定取保候审，2016年11月3日被贵溪市公安局刑事拘留，2016年11月29日经贵溪市人民检察院批准逮捕，同日由贵溪市公安局执行逮捕。现羁押于贵溪市看守所。贵溪市人民检察院以贵溪检察公诉刑诉[2017]99号起诉书指控被告人毕跃进犯集资诈骗罪，于2017年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。贵溪市人民检察院指派检察员徐某1出庭支持公诉。被告人毕跃进到庭参加诉讼。现已审理终结。贵溪市人民检察院指控，2010年7月至2012年3月间，被告人毕跃进以经营投资公司、办厂、开公司等需要资金为由，以高息为诱饵，分别向被害人毕某1、徐某2等14人非法集资人民币520万元（以下币种均为人民币），并将骗取款项用于偿还前期集资产生的高额利息、借给他人集资及其他日常开销等。案发前，毕跃进支付毕某1利息14万元、支付徐某2和刘欢等5人利息45万元、支付王某和杨某等6人利息28.3万元、支付蒋某利息15.2万元、支付沈某利息2.4万元,被告人毕跃进实际骗得415.1万元，后被告人毕跃进为逃避返还资金而藏匿。具体事实如下：1、2010年7月6日，被告人毕跃进以自己办理的弋某县沙厂可以投资为由，许诺月息7000元，骗取被害人毕某120万元人民币。2、2011年5月1日至2012年3月15日，被告人毕跃进以自己开办了投资公司可以投资为由，许诺月息3分，向徐某2、刘欢等5人非法集资共计181万元，向王某、杨某等6人非法集资共计199万元。3、2011年8月1日，被告人毕跃进以做生意需要资金为由，许诺月息3分8，骗取被害人蒋某100万元。4、2011年10月10日，被告人毕跃进为开公司需要资金为由，许诺月息4分，骗取被害人沈某20万元。2014年8月7日，被告人毕跃进被抓获归案。针对上诉指控，公诉机关当庭宣读并出示了受案登记表、立案决定书、归案情况说明、户籍及前科证明、借款借条、银行业务凭条等书证；证人张某、毕某2等人的证言；被害人毕某1、徐某2等人的陈述；被告人毕跃进的供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人毕跃进以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人毕跃进对公诉机关指控的借款的事实及金额没有异议，但被告人辩称自己没有对借钱给其的人说过其在贵溪市罗河工业园区开过一家变压器厂、在弋某办了一个沙厂、在诸暨开了火锅店等事情；且对集资诈骗的罪名不认可。经审理查明，2010年7月至2012年3月间，被告人毕跃进以经营投资公司、办厂、开公司等需要资金为由，以高息为诱饵，分别向被害人毕某1、徐某2等14人非法集资人民币520万元（以下币种均为人民币），并将骗取款项用于偿还前期集资产生的高额利息、投资开火锅店及其他日常开销等；至2012年4月，被告人毕跃进资金链条断裂，便停止支付利息，后为逃避返还资金，其换了电话号码并藏匿。借款期间，毕跃进支付毕某1利息14万元；支付徐某2、刘欢等5人利息45万元；支付王某、杨某等6人利息28.3万元；支付蒋某利息15.2万元；支付沈某利息2.4万元；被告人毕跃进实际骗得415.1万元。具体事实如下：1、2010年7月6日，被告人毕跃进以自己办理的弋某县沙厂可以投资入股为由，许诺每月利息7000元，骗取被害人毕某120万元；2、2011年5-10月期间，被告人毕跃进以自己开办了投资公司可以投资为由，许诺月息3分，骗取徐某2及其同事刘欢等5人共计181万元；3、2011年5月1日至2012年3月15日期间，被告人毕跃进以自己开办了投资公司可以投资为由，许诺月息3分，骗取王某、杨某等6人共计199万元；4、2011年8月1日，被告人毕跃进以做生意需要资金为由，许诺月息3分8，骗取被害人蒋某100万元；5、2011年10月19日，被告人毕跃进以开公司需要资金为由，许诺月息4分，骗取被害人沈某20万元。案发后，被告人毕跃进于2014年8月7日在上海被抓获归案。在法庭质证、认证过程中，公诉机关提交下列证据予以证实：1、贵溪市公安局出具的受案登记表、立案决定书各一份，证实本案由被害人徐某2、蒋某等人于2014年2月12日报案而案发，公安机关于同日立案侦查的事实。2、证人张某的证言二份，证实2011年4月15日，其和毕跃进、蒋某在鹰潭市注册了鹰潭市跃丰投资有限公司，注册公司的事情和手续由毕跃进一手全程操办；毕跃进是该公司的法人代表，其和蒋某是股东；该公司的注册资金为500万元，毕跃进占了60%，其和蒋某各占20%，其100万元注册资金是毕跃进垫付的；该公司注册成立后，公司的行政章、财物章由毕跃进一人保管负责，公司从未经营过任何业务；自2012年5月，毕跃进的手机号打不通了，也联系不到毕跃进的情况。3、证人毕某2（白田乡小田村委会书记）的证言一份，证实毕跃进是小田村的村民，很多年前就一直在外面打工，偶尔过年的时候会回来，听说毕跃进在外面欠了好多债，最近都没见到毕跃进的事实。4、证人徐某3（毕跃进的妻子）的证言一份，证实毕跃进在诸暨开了一家火锅店，店名叫“阿二骨煲”，这家店是2005年开起来的，2012年转给了别人；毕跃进在贵溪市罗河工业园区开过一家变压器厂，其2010年去过，但是其去的时候该厂还未营业生产；毕跃进和其提过在上饶的一个广场边上开了一家火锅店，但是这家店具体在哪里，怎么开的其不知道；其也不知道毕跃进在贵溪吸收资金的事情。5、被害人毕某1的陈述一份，证实2010年的时候毕跃进说自己在弋某办了一个沙厂，可以让其投资入股，2010年7月6日，其给了毕跃进20万元人民币，毕跃进写了一张借条给其，并在借条上注明每月的6日拿7000元的月利息，利息一直付到2012年5月，之后毕跃进便不知去向，电话也打不通了，其一共获息14万元，但20万元本金至今未归还的情况。6、被害人徐某2的陈述二份，证实2011年4月份，其通过王某认识了毕跃进，在认识毕跃进后，毕跃进多次对在一起吃饭的朋友讲，他的生意很好，在鹰潭开了鹰潭市跃丰投资有限公司，可以放钱出去，并有担保，叫朋友们借钱给他，可以支付每月三分的利息。在2011年5-10月期间，徐某2本人先后共借给毕跃进102万元，分别是：2011年5月1日借款40万元，盖有鹰潭市跃丰投资有限公司的公章，此笔钱按毕跃进的指定汇入楼丽燕账号上；2011年6月9日借款10万元，此笔钱通过农业银行汇给毕跃进；2011年6月11日借款5万元；2011年6月27日借款6万元；2011年7月15日借款21万元；2011年10月15日借款20万元；并约定每月三分的利息，其共得利息26万余元。2011年8月间，徐某2的同事刘欢、董颖、江莉、李某共借给毕跃进79万元，约定每月三分的利息，这四笔借款都是由徐某2做担保人，四人的借条上均盖有鹰潭市跃丰投资有限公司公章；其中：刘欢于2011年8月4日借给毕跃进29万元，获息7万元；董颖于2011年8月4日借给毕跃进10万元，获息2.4万元;江莉于2011年8月15日借给毕跃进10万元,获息2.4万元;李某借给毕跃进30万元,获息7万余元。至2012年4月，毕跃进就没有支付利息了，毕跃进人不知去向，通过电话联系不上毕跃进，上述借款本金共计181万元至今未归还。7、被害人李某的陈述一份，证实2011年5、6月份，她听住在楼下的邻居徐某2说认识一个叫毕跃进的老板，可以把钱放给毕跃进，毕跃进付三分的月息，在2011年8月份的时候，她就把30万元转给徐某2，再由徐某2将30万元借给毕跃进，并由徐某2做担保人，口头约定月息三分，毕跃进写了借条给她，她没有见过毕跃进，利息也是由徐某2按月拿给她，利息支付到2012年4月，获息共7.2万元,之后毕跃进再没有付过利息,听徐某2讲毕跃进逃走了,本金至今未归还。8、被害人王某的陈述二份,证实2006年其认识毕跃进，之后没有过多交往。2011年4月，毕跃进讲自己在鹰潭开了一家鹰潭市跃丰投资有限公司，在罗河镇工业园开了贵溪市铜都变压器公司，在弋某开了塑料树脂厂，在诸暨开了两家阿二骨煲火锅店，在一起聚餐吃饭的时候，毕跃进对一起吃饭的朋友讲，他的生意做得很好，在诸暨和别人合伙开了担保公司，可以放钱出去，并有担保，每月利息五分，让朋友借钱给他，每月支付三分的利息，这样他还可以赚两分；在2011年5月至2012年3月期间，王某先后共借给毕跃进199万元，其中：2011年5月1日借款10万元（借条盖有鹰潭市跃丰投资有限公司公章）；2011年6月9日借款20万元；2011年6月12日借款10万元；2011年6月27日借款10万元；2011年8月30日借款67万元；2012年2月15日借款50万元；2012年3月15日借款32万元；以上借款王某本人14万元、同事李金良75万元、方靖20万元、杨某55万元、杨文森25万元、其婶婶周维民10万元。毕跃进支付利息至2012年4月底,共付息28.3万元，之后其就联系不上毕跃进,也见不到毕跃进本人的情况。9、被害人杨某的证言一份，证实2011年的时候,他听同事王某说认识一个叫毕跃进的老板,可以把钱放给他,毕跃进付三分的月息。2011年8月至2012年3月间,他陆续将55万元人民币分多次付给王某,再由王某转借给毕跃进,并按约定的三分月息给利息,由王某作担保人。在借钱的过程中,他没有见过毕跃进,借款都是由王某经办的,利息也是王某按月付的。2012年4月听说毕跃进逃走了,他总共拿了一万多元利息,55万元本金至今未归还。10、被害人蒋某的陈述二份。证实2011年7月，毕跃进以做生意需要现金流转为由提出向其借钱。2011年8月1日，其借给毕跃进100万元，约定月息三分八。借钱后其收到毕跃进4个月利息共计15.2万元,本金至今未归还。2012年春节以后其就联系不上毕跃进,毕跃进的车、房也都卖了。其和毕跃进、张某合伙开办鹰潭市跃丰投资有限公司，公司成立后没有办理过任何业务。11、被害人沈某的陈述一份，证实2011年10月,毕跃进以开公司需要资金为由,向其借款20万元,约定月息4分,借款后其收到毕跃进三个月利息共计2.4万元,之后毕跃进便不知去向,20万元本金至今未归还的事实。12、被告人毕跃进的供述九份，证实其以做生意的名义向蒋某、徐某2、王某、沈某、毕某1等人借钱共计520万元人民币，所借的钱被其用来支付高额的利息和投资到上饶的火锅店上，有的被其平时花掉，到2012年4月，其资金链断裂，停止支付利息；其在2011年在鹰潭注册成立了鹰潭市跃丰投资有限公司，但未办理过任何业务。13、贵溪市公安局出具的归案情况说明三份、上海市公安局出具的工作情况一份、上饶市公安局出具的抓获经过一份，证实毕跃进于2014年2月12日被贵溪市公安局立案侦查并上网追逃；2014年8月7日15时30分，毕跃进被上海市宝山路派出所抓获，并于2014年8月11日被移送至贵溪市公安局，2014年8月26日被公安机关取保候审；2015年8月20日，因违反取保候审规定被贵溪市公安局上网追逃；2016年11月2日21时30分许，毕跃进在上饶市被抓获归案，同年11月3日移交至贵溪公安局的事实。14、毕某1提供的借款借条复印件一份，证实毕跃进于2010年7月6日向毕某1借款20万元人民币，约定每月利息7000元，每月6日付息。15、王某、徐某2报案材料四份，证实被害人王某、徐某2于2012年6月5日报案至贵溪市公安局，称自2011年5月，毕跃进以借款做生意、支付利息为欺骗手段，先后借款406万元人民币，至2012年4月毕跃进手机关机，销声匿迹，并将自己的房产、店面、公司、汽车等财产进行了转移。16、徐某2提供的借款借条复印件十份，证实2011年5-10月间，徐某2自己先后六次共借给毕跃进102万元人民币，其中：2011年5月1日借款40万元，约定借款期限90天，每月利息12000元，借条上盖有鹰潭市跃丰投资有限公司合同专用章；2011年6月9日借款10万元；2011年6月11日借款5万元；2011年6月27日借款6万元；2011年7月15日借款21万元，约定借款期限360天，每月利息6300元；2011年10月15日借款20万元。2011年8月间，徐某2的同事刘欢、董颖等四人共借款给毕跃进79万元人民币，其中：2011年8月4日，毕跃进向刘欢借款29万元人民币，约定借款期限360天，担保人徐某2；2011年8月4日，毕跃进向董颖借款10万元人民币，约定借款期限360天，担保人徐某2；2011年8月15日，毕跃进向李某借款30万元人民币，约定借款期限360天，担保人徐某2；2011年8月11日，毕跃进向江莉借款10万元人民币，约定借款期限360天；以上四张借条上均盖有鹰潭市跃丰投资有限公司公章。17、王某提供的借款借条复印件七份，证实2011年5月至2012年3月间，王某先后分七次共借给毕跃进199万元人民币，其中：2011年5月1日借款10万元，约定借款期限90天，每月利息3000元，借条上盖有鹰潭市跃丰投资有限公司合同专用章；2011年6月9日借款20万元；2011年6月12日借款10万元；2011年6月27日借款10万元；2011年8月30日借款67万元，约定月息3分；2012年2月15日借款50万元；2012年3月15日借款32万元。18、王某提供的银行业务凭条复印件十五份，证实2011年至2012年间，王某多次向毕跃进账户汇入资金，其中2012年1月13日，有一笔70万元资金转入楼丽燕账户的事实。19、蒋某提供的借款合同、借据各一份，证实2011年8月1日，毕跃进向蒋某借款100万元人民币，约定借款利息每月3.8万元，借款期限为一年。20、沈某提供的借款合同、借据各一份，证实2011年10月19日，毕跃进向沈某借款20万元人民币，约定每月利息8000元，每月20日前支付当月利息，借款期限半年。21、毕跃进银行卡账户明细，证实2011年6月至2012年2月间，徐某2、王某、沈某转账存入毕跃进建行卡436742220720130311081资金的事实以及毕跃进农行卡6228480372270000519的资金流水情况。22、贵溪市公安局白田派出所出具的证明一份，证实2012年6月29日，白田派出所民警配合经侦大队民警到白田乡小田村小田组找毕跃进调查有关情况，毕跃进不在小田村小田组，后通过多种途径均无法和毕跃进取得联系，毕跃进外出去向不明的情况。23、鹰潭市工商行政管理局出具的鹰潭市跃丰投资有限公司企业信息一份，证实鹰潭市跃丰投资有限公司成立于2011年4月15日，股东为毕跃进、蒋某、张某，其中毕跃进出资额300万元，出资比例60%；蒋某出资额100万元，出资比例20%；张某出资额100万元，出资比例20%。24、蒋某出具的鹰潭市跃丰投资有限公司公章保管人及管理规定一份，证实自2011年4月19日，鹰潭市跃丰投资有限公司的行政公章由法人代表毕跃进保管，由此公章发生的一切事宜由毕跃进负责一切责任。25、鹰潭市工商行政管理局出具的江西贵溪铜都变压器有限责任公司企业信息一份，证实江西贵溪铜都变压器有限责任公司成立于2007年10月29日，公司注册资本60万元，股东有毕跃进（出资比例30%）、杨建平、姜辛。2012年5月11日，根据鹰潭市月湖区人民法院（2012）月民保字第7-1号执行通知书，冻结毕跃进在江西贵溪铜都变压器有限责任公司30%（18万元）股权。26、贵溪市公安局出具的常住人口信息一份，证实毕跃进出生于1975年7月9日，案发时已达刑事责任年龄，具备刑事责任能力，以及在贵溪市公安局辖区内未发现违法犯罪记录的事实。27、人民币存贷款基准利率六份，证实2008年－2011年，中国人民银行公布的人民币存贷款基准利率情况，期间一年期整存整取利率2.25%-3.5%。以上证据均能相互印证，并经庭审质证，予以认定。本院认为，被告人毕跃进以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人毕跃进辩称其并未向被害人说过其在贵溪、弋某、诸暨等地开办工厂和店等事情，该辩解与庭审查明的事实不符，且有被害人的供述予以证实，故本院对被告人毕跃进的辩解意见不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人毕跃进犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月3日起至2027年10月13日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）二、依法继续追缴被告人毕跃进的违法所得人民币415.1万元，发还给被害人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省鹰潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蒋孟俊审 判 员  项 艳人民陪审员  葛玲花二〇一七年八月九日书 记 员  朱桂玲