福建省建瓯市人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）闽0783刑初450号 公诉机关福建省建瓯市人民检察院。 被告人张金金,别名叶金金，女，1967年9月12日出生于建瓯市，汉族，文盲，农民，户籍地建瓯市，现住建瓯市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年8月11日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于南平市看守所。 辩护人叶泉贵，福建宽达律师事务所律师。 被告人黄致勇，男，1979年6月3日出生于建瓯市，汉族，初中文化，无业，户籍地建瓯市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月5日被刑事拘留，同年8月11日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所。 辩护人王坚，建瓯市法律援助中心律师。 辩护人黄凯，福建启新律师事务所律师。 建瓯市人民检察院以瓯检诉刑诉（2016）389号起诉书指控被告人张金金、黄致勇犯诈骗罪，于2016年12月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。建瓯市人民检察院指派检察员王勤、代理检察员黄超出庭支持公诉，被告人张金金及其辩护人叶泉贵、被告人黄致勇及其辩护人王坚到庭参加诉讼。本案因公诉机关申请，本院延期审理二次，现已审理终结。 公诉机关指控： 一、共同诈骗犯罪事实部分： 2014年，被告人张金金、黄致勇在建瓯市东游镇山上一赌场赌博时认识，二人因赌博输钱，遂达成共谋，由被告人黄致勇购买虚假的房屋所有权证、土地使用证、机动车登记证等证件，被告人张金金寻找诈骗的对象。后被告人张金金、黄致勇以各种理由骗取多名被害人钱财，具体如下： 1、2015年2月10日，被告人张金金、黄致勇在建瓯市东游镇张屯村高厝弄77号苏某的家中以被告人黄致勇承包东游镇张屯村工程以及在上海做钢材生意需要资金为由，并将一本假的房屋所有权证（证号20063662)抵押在被害人苏某处，骗取被害人苏某人民币60800元。 2、2015年5月23日，被告人张金金、黄致勇在建瓯市东游镇张屯村叶屯1号张某1的家中以被告人黄致勇在上海开超市需要资金为由，并将一本假的房屋所有权证（证号200822637）抵押在被害人张某1处，骗取被害人张某1人民币44050元。 3、2015年2月16日，被告人张金金、黄致勇在建瓯市东游镇张屯村叶屯1号章某1的家中以被告人黄致勇做工程需要资金为由，并将一本假的国有土地使用证（证号瓯国用〔2008]第285678号）抵押在被害人章某1处，骗取被害人章某1人民币26400元。 4、2015年4月16日，被告人张金金、黄致勇在建瓯市东游镇张屯村高盾弄6号陈某的家中以被告人黄致勇在上海做建材生意需要资金为由，并将一本假的机动车登记证（证号3503015041003)抵押在被害人陈某处，骗取被害人陈某人民币51840元。 5、2015年11月2日，被告人张金金、黄致勇在建瓯市东游镇张屯村高厝弄6号陈某的家中以被告人黄致勇在建瓯市东游镇上范村承包工程需要资金为由，并将一本假的房屋所有权证（证号20080486）抵押在被害人陈某处，骗取被害人陈某人民币136500元。 6、2015年12月23日，被告人张金金、黄致勇在被害人陈某家中（位于建瓯市东游镇张屯村高厝弄**）以被告人黄致勇在建瓯市东游镇上范村承包工程需要资金为由，骗取被害人陈某人民币30000元。 7、2015年11月10日，被告人张金金、黄致勇在被害人建瓯市东游镇张屯村叶屯2号吴某1的家中以被告人黄致勇在上海开钢铁厂需要资金为由，并将一本假的房屋所有权证（证号20080486)抵押在被害人吴某1处，骗取被害人吴某1人民币29000元。 8、2016年1月12日，被告人张金金、黄致勇在被害人建瓯市东游镇张屯村叶屯2号吴某1的家中以被告人黄致勇做工程需要资金为由，并将一本假的房屋所有权证（证号201308418）抵押在被害人吴某1处，骗取被害人吴某1人民币58980元。 二、个人诈骗犯罪事实部分： 自2014年4月起，被告人张金金以各种理由骗取多名被害人钱财，具体如下： 1、2014年底，被告人张金金在建瓯市水源乡水源村后门巷5号黄某1的家中以因其儿子坐牢，为其请律师需要钱为由，骗取被害人黄某1人民币58000元。 2、2015年1月12日，被告人张金金在建瓯市水源乡水源村后门巷5号黄某1的家中以其在建瓯市盘了个店铺做生意需要资金为由，骗取被害人黄某1人民币20000元。 3、2015年2月18日，被告人张金金在建瓯市水源乡水源村后门巷5号黄某1的家中以其做生意需要资金为由，骗取被害人黄某1人民币50000元。 4、2015年3月23日，被告人张金金在建瓯市水源乡水源村后门巷5号黄某1的家中以其在建瓯市盘了个店铺做生意需要资金为由，骗取被害人黄某1人民币60000元。 5、2016年4月3日，被告人张金金在建瓯市水源乡水源村后门巷5号黄某1的家中以其妹妹生的儿子没有肛门，动手术需要钱为由，骗取被害人黄某1人民币15000元。 6、2014年6月26日，被告人张金金在建瓯市水源乡水源村河边巷17号陆某1的家中以需要借钱给坐牢的儿子走关系为由，骗取被害人陆某1人民币7600元。 7、2016年3月20日，被告人张金金在建瓯市水源乡水源村河边巷17号陆某1的家中以给儿子买摩托车需要钱为由，骗取被害人陆某1人民币10000元。 8、2014年10月21日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄6号陈某的家中以其妹妹“大丽”在上海做生意需要资金为由，骗取被害人陈某人民币21600元。 9、2015年6月28日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄6号陈某的家中以其妹妹“玉玉”的小孩需在建瓯读书需要钱为由，骗取被害人陈某人民币10000元。 10、2015年12月30日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄6号陈某的家中以江某在广西撞伤人需要钱为由，骗取被害人陈某人民币75000元。 11、2014年底的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄66号叶某1的家中以其在政和县办厂需要资金为由，骗取被害人叶某1人民币40000元。 12、2015年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄66号叶某1的家中以其要开一家批发部需要资金为由，骗取被害人叶某1人民币60000元。 13、2015年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯13号张某2的家中以其办厂需要资金为由，骗取被害人张某2人民币15920元。 14、2015年10月22日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯13号张某2的家中以其做生意需要资金为由，骗取被害人张某2人民币8980元。 15、2016年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯13号张某2的家中以需要用钱为由，骗取被害人张某2人民币2000元。 16、2015年1月的一天，被告人张金金以做生意需要资金为由，骗取被害人梁某人民币14100元。 17、2015年3月的一天，被告人张金金以做生意需要资金为由，骗取被害人叶某2人民币4700元。 18、2015年5月25日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村旗山下6号张某3的家中以做生意需要用钱为由，骗取被害人张某3人民币8800元。 19、2015年12月5日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村旗山下6号张某3的家中以其兄弟做房地产生意需要资金为由，骗取被害人张某3人民币10000元。 20、2015年9月16日，被告人张金金在建瓯市水源乡水源村发达巷37号章某2的家中以做生意需要资金为由，骗取被害人章某2人民币18000元。 21、2015年11月的一天，被告人张金金以需要用钱为由，骗取被害人张某4人民币1000元。 22、2016年1月7日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄43号陆某2的家中以其妹夫开KTV、钢材店需要资金为由，骗取被害人陆某2人民币80000元。 23、2016年2月28日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄6号吴某2的家中以妹夫在上海做钢材生意为由，骗取被害人吴某2人民币30000元。 24、2016年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯2号叶某3的家中以其妹妹生儿子没有肛门，看病需要钱为由，骗取被害人叶某3人民币3000元。 25、2016年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄33号陆某3的家中以其外甥需要钱为由，骗取被害人陆某3人民币2000元。 26、2016年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄2号蔡某的家中以需要用钱为由，骗取被害人蔡某人民币2000元。 27、2016年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高叶屯穆和玉的家中以需要用钱为由，骗取被害人穆和玉人民币3000元。 28、2016年3月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯1号高某1的家中以需要用钱为由，骗取被害人高某1人民币1000元。 29、2016年3月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯1号张某5的家中以其外甥做服装生意需要资金为由，骗取被害人张某5人民币4000元。 30、2016年3月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯2号吴某1的家中以其儿子做生意需要资金为由，骗取被害人吴某1人民币5000元。 31、2014年6月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄77号陆某4的家中以其到南宁看儿子，请领导需要钱为由，骗取被害人陆某4人民币9700元。 2016年7月5日，被告人黄致勇经建瓯市公安局东游派出所民警口头传唤后到案。2016年8月11日，被告人张金金在广西壮族自治区南宁市火车站向建瓯市公安局民警投案。 对指控的事实，公诉机关向法庭提供了相关的证据。 公诉机关认为，被告人张金金以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄致勇以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张金金、黄致勇共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，系共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人张金金对起诉书指控的罪名和事实不持异议。 被告人黄致勇对起诉书指控的罪名不持异议，对事实部分亦基本不持异议，但提出：其与张金金共同诈骗的第2起，被害人张某1在案发前有将其的一辆小车开走；第6起，其没有参与，也不知情，且没有分得赃款；第7起，其没有去吴某1家中，但有提供银行卡给张金金用于打款，之后其将钱取出之后交给张金金。 被告人张金金的辩护人对张金金与黄致勇共同诈骗罪部分不持异议，但提出：利用假证借款的犯意系黄致勇提出、假证系黄致勇独自去制作、张金金骗得的款项是为了还黄致勇的高利贷利息且所有款项都给了黄致勇，上述情节应综合考量。对张金金个人诈骗罪部分，其辩护人提出：该部分均系正常借款，有支付利息，张金金没有非法占有之目的，不构成诈骗罪。另，被告人张金金的辩护人还提出：案发后被告人张金金主动向公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，属自首，且自愿认罪有悔罪表现，依法可从轻处罚；被告人张金金取得被害人的谅解，依法可从轻处罚。 被告人黄致勇的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，并提出如下辩护意见：1、黄致勇与张金金共同实施的诈骗犯罪中，均是由张金金寻找诈骗对象，因此张金金在共同犯罪中作用相对更大。2、起诉书指控的黄致勇与张金金共同诈骗犯罪的第6起，系张金金一人出面向被害人骗取钱财，黄致勇并不知情且张金金骗得的赃款也未分给黄致勇，故现有证据不能证明黄致勇有参与该起诈骗。3、被告人黄致勇有自首情节，认罪态度较好，依法可从轻处罚。 经审理查明： 一、被告人张金金、黄致勇共同诈骗部分： 2014年，被告人张金金、黄致勇在建瓯市东游镇山上一赌场赌博时认识，二人因赌博输钱，遂达成共谋，由被告人黄致勇购买伪造的房屋所有权证、土地使用证、机动车登记证等证件，被告人张金金寻找诈骗的对象，二人利用伪造的证件作抵押，以虚构的理由并谎称黄致勇系张金金的妹夫，进而共同骗取了多名被害人的钱财，数额共计406550元，具体事实如下： 1、2015年2月10日，被告人张金金、黄致勇到建瓯市东游镇张屯村高厝弄77号被害人苏某的家中，谎称被告人黄致勇承包东游镇张屯村工程以及在上海做钢材生意需要资金，并将一本假的房屋所有权证（证号：20063662)抵押在被害人苏某处，骗取苏某借款人民币100000元，案发前归还苏某20000元，支付利息19200元，实际骗取苏某人民币60800元。 2、2015年5月23日，被告人张金金、黄致勇到建瓯市东游镇张屯村叶屯1号被害人张某1的家中，谎称被告人黄致勇在上海开超市需要资金，并将一本假的房屋所有权证（证号：200822637）抵押在被害人张某1处，骗取张某1借款人民币50000元，案发前支付利息5950元，实际骗取张某1人民币44050元。 3、2015年2月16日，被告人张金金、黄致勇到建瓯市东游镇张屯村叶屯1号被害人章某1的家中，谎称被告人黄致勇做工程需要资金，并将一本假的国有土地使用证（证号：瓯国用〔2008]第285678号）抵押在被害人章某1处，骗取章某1借款人民币30000元，案发前支付利息3600元，实际骗取章某1人民币26400元。 4、2015年4月16日，被告人张金金、黄致勇到建瓯市东游镇张屯村高盾弄6号被害人陈某的家中，谎称被告人黄致勇在上海做建材生意需要资金，并将一本假的机动车登记证（证号：3503015041003)抵押在被害人陈某处，骗取陈某借款人民币60000元，案发前支付利息9180元，实际骗取陈某人民币50820元。 5、2015年11月2日，被告人张金金、黄致勇到建瓯市东游镇张屯村高厝弄6号被害人陈某的家中，谎称被告人黄致勇在建瓯市东游镇上范村承包工程需要资金，并将一本假的房屋所有权证（证号：20080486）抵押在被害人陈某处，骗取陈某借款人民币150000元，案发前支付利息13500元，实际骗取陈某人民币136500元。 6、2015年11月10日，被告人张金金到建瓯市东游镇张屯村叶屯2号被害人吴某1的家中，谎称被告人黄致勇在上海开钢铁厂需要资金，并将由被告人黄致勇所购买的一本假的房屋所有权证（证号：20080486)抵押在被害人吴某1处，骗取吴某1借款人民币30000元，该款汇入被告人黄致勇的农业银行账户。案发前被害人吴某1收到利息1000元，实际被骗取人民币29000元。 7、2016年1月12日，被告人张金金、黄致勇到建瓯市东游镇张屯村叶屯2号被害人吴某1的家中，谎称被告人黄致勇做工程需要资金，并将一本假的房屋所有权证（证号：201308418）抵押在被害人吴某1处，骗取吴某1借款人民币60000元，案发前支付利息1020元，实际骗取吴某1人民币58980元。 二、被告人张金金个人诈骗部分： 2014年，被告人张金金因赌博输钱，在无收入来源亦无偿还能力的情况下，于2014年至2016年间，假借借款之名，编造借款理由，骗取多名被害人的钱财，后将骗得钱财用于赌博或偿还债务，诈骗数额共计680400元，具体事实如下： 1、2014年6月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄77号陆某4的家中以儿子坐牢需要钱走关系为由，骗取被害人陆某4人民币10000元，案发前支付利息300元，实际骗取陆某49700元。 2、2014年底，被告人张金金以其儿子坐牢，请律师需要钱为由，骗取被害人黄某1人民币60000元，案发前支付利息2000元，实际骗取黄某158000元。 3、2015年1月12日，被告人张金金以其在建瓯市盘了个店铺做生意需要资金为由，骗取被害人黄某120000元。 4、2015年2月18日，被告人张金金以其做生意需要资金为由，骗取被害人黄某1人民币60000元，案发前支付利息10000元，实际骗取黄某150000元。 5、2015年3月23日，被告人张金金以其在建瓯市盘了个店铺做生意需要资金为由，骗取被害人黄某160000元。 6、2016年4月3日，被告人张金金以其妹妹生的儿子没有肛门，动手术需要钱为由，骗取被害人黄某115000元。 7、2014年6月26日，被告人张金金在建瓯市水源乡水源村河边巷17号被害人陆某1的家中，以需要借钱给坐牢的儿子走关系为由，骗取被害人陆某1人民币10000元，案发前支付利息2400元，实际骗取陆玉香7600元。 8、2016年3月20日，被告人张金金在建瓯市水源乡水源村河边巷17号被害人陆某1的家中，以给儿子买摩托车需要钱为由，骗取被害人陆某110000元。 9、2014年10月21日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄6号陈某的家中，以其妹妹“大丽”在上海做生意需要资金为由，骗取被害人陈某人民币30000元，案发前支付利息8400元，实际骗取陈某21600元。 10、2015年6月28日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄6号陈某的家中，以其妹妹“玉玉”的小孩需在建瓯读书需要钱为由，骗取被害人陈某人民币10000元。 11、2015年12月23日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄6号被害人陈某家中，以黄致勇在建瓯市东游镇上范村承包工程需要资金为由，骗取被害人陈某人民币30000元。 12、2015年12月30日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄6号陈某的家中，以江某在广西撞伤人需要钱为由，骗取被害人陈某人民币75000元。 13、2014年的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄66号叶某1的家中，以其在政和县办厂需要资金为由，骗取被害人叶某1人民币40000元。 14、2015年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄66号叶某1的家中，以其要开一家批发部需要资金为由，骗取被害人叶某1人民币60000元。 15、2015年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯13号张某2的家中，以其办厂需要资金为由，骗取被害人张某2人民币20000元，案发前支付利息4080元，实际骗取张某215920元。 16、2015年10月22日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯13号张某2的家中，以其做生意需要资金为由，又骗取被害人张某2人民币10000元，案发前支付利息1020元，实际骗取张某28980元。 17、2016年2月的一天，被告人张金金又以有事急需用钱为由，骗取被害人张某2人民币2000元。 18、2015年1月的一天，被告人张金金以做生意需要资金为由，骗取被害人梁某人民币15000元，案发前支付利息900元，实际骗取梁某人民币14100元。 19、2015年3月的一天，被告人张金金以做生意需要资金为由，骗取被害人叶某2人民币5000元，案发前支付利息300元，实际骗取叶某24700元。 20、2015年5月25日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村旗山下6号张某3的家中，以做生意需要用钱为由，骗取被害人张某3人民币10000元，案发前支付利息1200元，实际骗取张某38800元。 21、2015年12月5日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村旗山下6号张某3的家中，以其兄弟做房地产生意需要资金为由，骗取被害人张某3人民币10000元。 22、2015年9月16日，被告人张金金在建瓯市水源乡水源村发达巷37号章某2的家中，以做生意需要资金为由，骗取被害人章某2人民币20000元，案发前支付利息2000元，实际骗取章某218000元。 23、2015年11月的一天，被告人张金金以需要借钱买东西为由，骗取被害人张某4人民币5000元，后陆续归还4000元，实际骗取张某41000元。 24、2016年1月7日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄43号陆某2的家中，以其妹夫开KTV、钢材店需要资金为由，骗取被害人陆某2人民币80000元。 25、2016年2月28日，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄6号吴某2的家中，以其妹夫在上海做钢材生意需要资金周转为由，骗取被害人吴某2人民币30000元。 26、2016年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯2号叶某3的家中，以其妹妹生的儿子没有肛门，看病需要钱为由，骗取被害人叶某3人民币3000元。 27、2016年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄33号陆某3的家中，以其外甥需要钱为由，骗取被害人陆某3人民币2000元。 28、2016年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高厝弄2号蔡某的家中以需要用钱为由，骗取被害人蔡某人民币2000元。 29、2016年2月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村高叶屯穆和玉的家中以需要用钱为由，骗取被害人穆和玉人民币3000元。 30、2016年3月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯1号高某1的家中以需要用钱为由，骗取被害人高某1人民币1000元。 31、2016年3月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯1号张某5的家中以其外甥做服装生意需要资金为由，骗取被害人张某5人民币4000元。 32、2016年3月的一天，被告人张金金在建瓯市东游镇张屯村叶屯2号吴某1的家中以其儿子做生意需要资金为由，骗取被害人吴某1人民币5000元。 2016年5月，被告人张金金逃匿至广西省南宁市。2016年7月5日，被告人黄致勇经建瓯市公安局东游派出所民警口头传唤后到案。2016年8月11日，被告人张金金在广西壮族自治区南宁市火车站向建瓯市公安局民警投案。 上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实，本院予以确认： 1、被害人苏某的陈述证实：2015年1月份，张金金以自己的妹夫黄致勇在上海开钢材店又在东游镇溪屯村承包工程为由向其借钱，且黄致勇会用房产证作抵押。几天后，张金金带着黄致勇到其家中，随后黄致勇带其和其丈夫陆某5去看黄致勇东游镇上范村的房子。2015年2月10日，张金金、黄致勇又到其家中，其同意借款10万元，黄致勇出具了借条（借条上的出借人是其丈夫陆某5），张金金在借条上签字作为担保人，黄致勇当场拿出一本房产证给其，之后其通过银行汇款10万元到黄致勇的账户。2016年4、5月份，张金金离开家，电话也不接，其与陈某核对后发现黄致勇给其的房产证是假的才发现被骗。该10万元黄致勇有支付利息19200元，2015年底归还本金2万元。 2、被害人张某1的陈述证实：2015年5月23日左右，张金金到其家中以妹夫黄致勇在上海开超市需要资金为由要向其借款5万元，之后张金金、黄致勇带其去看黄致勇位于东游镇上范某的家，后黄致勇把房产证押给其，并出具了借条（借条上的出借人系其丈夫陆东成），其回家后就到农业银行将5万元转账到黄致勇账户。2016年4、5月份，其就找不到张金金，打电话也是关机，后其到东游土地所查询发现抵押给其的房产证是假的。该5万元其有收到利息共计5950元。 3、被害人章某1的陈述证实：2015年2月15日，张金金到其家中以妹夫黄致勇在做钢材生意需要资金周转为由向其借钱，其要求拿东西抵押，张金金称可以用房产证和车证来抵押，其便同意借款3万元。2015年2月16日张金金与黄致勇到其家中拿钱，其丈夫吴某4从家里拿了3万元给黄致勇，黄致勇用一本土地使用证作抵押，并出具了借条（借条上的出借人系其丈夫吴某4），张金金签字作为担保人。该3万元张金金有支付利息共计3600元。 4、被害人陈某的陈述证实：（1）2015年4月15日晚，张金金与黄致勇到其家中，以黄致勇在上海开了一家卖建材的店铺需要资金周转为由向其借款，黄致勇称可以将小车证（机动车登记证）抵押给其，其便答应借款6万元，次日黄致勇和张金金陪其到农业银行取钱，其取了5万元连同家里的1万元现金，一共6万元交给了黄致勇，黄致勇和张金金均在出具的借条上签字，后黄致勇将机动车登记证抵押给其，该笔款每个月利息1020元，黄致勇有通过转账的方式支付至其农行卡上，一直支付到2016年春节前。2015年11月2日的前几天，张金金到其家中称黄致勇想在东游镇上范某买一块地需向其借款15万元，会将房产证抵押给其，每个月会支付给其3分的利息（每月4500元）。过了几天，张金金与黄致勇到其家中，黄致勇称自己在东游镇上范某的工程中标，需要资金，因为之前张金金已经跟其说过借款15万元的事，黄致勇拿了一本房产证抵押给其并出具借条，其便将家里的15万元现金给了黄致勇，该笔款的利息黄致勇都是转账至其农行卡上（共13500元），2016年春节过完的第二个月，其碰到苏某后才发现黄致勇用于抵押的房产证是假的。（2）2014年10月的一天，张金金找到其称她的小妹妹“大丽”在上海办批发部需要资金，向其借款3万元，张金金还拿给其一张借条，2014年10月21日其将3万元现金给了张金金，此后张金金向其支付了14个月的利息共计8400元。2015年6月的一天，张金金找到其称她的第四个妹妹“玉玉”的小孩在建瓯读书需要钱，向其借款1万元，利息2分，6月28日其遂借给张金金1万元，张金金向其出具了借条，该款张金金未支付利息，之后其有碰到“玉玉”，“玉玉”称没有这回事。2015年12月份，张金金以自己要和黄致勇一起合股做生意为由向其借款，后其于12月23日在其家中借给张金金3万元，张金金出具了借条，借款当时只有其和张金金在场，其系将3万元现金交给张金金，借条也是由张金金一人出具，该笔款张金金未支付利息。2015年12月29日，张金金以江某（张金金儿子干爹的小孩）在广西将人撞伤需要钱为由向其借款75000元，其在家中将75000元现金给了张金金，之后张金金一直未归还该款，其叫张金金补了一张借条，该款张金金未支付利息。 5、被害人吴某1的陈述证实：2015年11月10日，张金金到其家中以妹夫黄致勇在上海做钢铁厂需要资金周转为由向其借钱，其要求张金金拿东西抵押，张金金称会拿房产证抵押，当天10时许张金金就拿了一本房产证（户主是黄致勇）给其作为抵押，并出具了一张借款3万元借条（借条上的出借人系其丈夫李某），次日其便去农业银行将3万元转至张金金所提供的黄致勇的农行账户，该款张金金有支付给其1000元利息。2016年1月份的一天，张金金到其家中以妹夫黄致勇在东游做工程需借钱周转为由向其借钱，六个月后就会归还，并承诺会付利息，其表示同意借款并要求拿东西抵押，张金金称会拿房产证抵押，过了几天后张金金和黄致勇一起到其家中，黄致勇给其一本房产证（房子位于建瓯市阳光假日城），其便将6万元钱借给他们，黄致勇出具了借条（借条上的出借人系其丈夫李某），张金金在借条上签字作为担保人，该款有支付1个月的利息1020元。2016年3月9日，张金金到其家中以儿子在外做生意需要钱周转为由向其借钱，只要5、6天就会归还，因其与张金金系邻居且之前已经借给张金金很多钱，其便于当日借给张金金5000元现金，该款张金金未出具借条，之后因张金金未归还该笔钱其便去找张金金，但张金金已经不在家了。 6、被害人陆某4的陈述证实：2014年6月24日，张金金到其家中，以儿子坐牢需要钱走关系为由向其借款1万元，利息每月1.5分，其遂借给张金金现金1万元，张金金出具了借条，之后张金金只支付了2个月的利息（300元），本金至今未归还。 7、被害人黄某1的陈述证实：2014年底，张金金以儿子坐牢需要请律师为由向其借了6万元，该笔款张金金有支付2000元利息；2015年2月18日，张金金又以需要钱做生意为由，向其借了6万元，张金金向其借这笔钱时有给其换了一张12万元的借条，并且有一次性支付给其1万元利息。2015年1月12日、2015年3月23日，张金金以在建瓯盘了个店铺做生意需要资金为由，向其分别借款2万元、6万元，一共借了8万元，张金金均有出具借条，但未支付利息。2016年4月3日，张金金称自己的妹妹生的儿子没有肛门需要做手术向其借了15000元并出具借条，但在这之后张金金就跑掉了。 8、被害人陆某1的陈述证实：2014年6月26日张金金到到其家中以儿子在监狱坐牢需要钱走关系为由向其借了10000元，张金金出具了借条，该笔款张金金有支付2400元利息。2016年3月20日，张金金又到其家中以儿子坐牢出来需要买一部三轮摩托车做事情挣钱为由，向其借了10000元并出具了借条。 9、被害人叶某1的陈述证实：2014年1月，张金金以在政和县办厂需要资金为由向其借了4万元；2015年初，张金金又以开了一家批发部需要钱为由向其借了6万元，加上之前借的4万，当时换成了一张10万元的借条，落款时间是2015年2月1日。另，2015年3月左右，张金金还有以做生意需要资金为由，通过其向其女儿梁某及妹妹叶某2分别借了15000元、5000元。张金金将钱借走后，其看见她人都在张屯村，并未见她去做事情，之后张金金人跑掉了，其联系不上她才向公安机关报案。 10、被害人张某2的陈述证实：2015年2月份的一天，张金金到其家中以办厂做生意且会支付利息为由向其借款2万元并出具了借条，该款张金金有支付利息共计4080元；2015年10月22日晚，张金金又到其家中以做生意钱不够为由向其借了1万元，张金金叫其将之前的2万元借条撕掉，并写过一张3万元的借条给其，之后张金金又支付了2个月的利息（1020元）给其。2016年2月份的一天，张金金又以有事急用钱为由向其借了2000元，并声称很快会归还，故该款未写借条，到了2016年5月份张金金跑掉了，其才知道张金金是骗其的钱。 11、被害人梁某的陈述证实：2015年1、2月份，其同村村民张金金找到其母亲叶某1，张金金以与自己儿子的干爹合股做生意需要资金周转为由要求借钱，且会支付2分的利息，后其于2016年2月1日借给张金金15000元，张金金出具了借条，并且有支付三个月左右的利息。另张金金有向其姨姨叶某2借5000元并且有出具借条，但是借条上的出借人是写其母亲叶某1的名字。 12、被害人叶某2的陈述证实：2015年3月份左右，张金金去找其姐姐叶某1称做生意需要借钱，会支付2分的利息，后其通过叶某1借给张金金5000元，张金金有出具借条，该款张金金有支付约三个月的利息。 13、被害人张某3的陈述证实：2015年5月25日，张金金到其家里以借钱做生意且会支付2分的利息为由，向其借款1万元并出具了借条，该款张金金有支付6个月利息（1200元）。2015年12月5月，张金金又到其家里以借钱给她兄弟做房地产生意为由，向其借款1万元并出具了借条，该款未支付利息。 14、被害人章某2的陈述证实：2015年9月份，张金金去找其母亲刘某借钱，后其母亲于9月16日和张金金到其家中，张金金以做生意为由向其借钱，并会支付2分的利息，其便借给张金金2万元现金，张金金出具了借条，张金金还拿出一本红色的房产证称可以抵押给其，但是其没有要。该款张金金支付了几个月利息后就未再支付了，之后张金金就联系不上，手机号码也换掉了。 15、被害人张某4的陈述证实：2015年11月左右的一天，张金金找到其称要借钱买东西，其便拿给张金金5000元现金，后张金金陆续还给其4000元，还有1000元未归还，借款时张金金未出具借条。 16、被害人陆某2的陈述证实：2016年1月7日，张金金找到其以妹夫办KTV及开钢材店需要用钱为由，要求向其借款10万元，后其借给张金金8万元，张金金承诺会支付1.7分的利息，张金金有向其提供两张借条，该笔款8万元都是张金金拿去的，之后张金金骗钱的事情被发现，该款未归还本金及支付利息。 17、被害人吴某2的陈述证实：2016年2月，张金金到其家中以妹夫在上海卖钢材需要资金周转为由向其借钱，并会支付1.7分的利息。2016年2月28日其借给张金金3万元现金，张金金出具了借条，该款张金金未向其归还本金及支付利息。 18、被害人叶某3的陈述证实：2016年农历正月初七左右，张金金到其家中以她妹妹生了一个小孩没有肛门，需要借钱看病为由，向其借款3000元，并声称正月十七就会归还。但之后张金金一直未归还该款，并且人跑掉了，其才知道张金金骗了村里很多人的钱，自己也受骗了。 19、被害人陆某3的陈述证实：2016年正月十五晚上，张金金到其家中找其，称自己的外甥需要1万元钱，她自己已经筹到8000元，还差2000元，其便借给张金金现金2000元，该款张金金未出具借条，过了几个月张金金人就跑了，其才知道她骗了村里很多人的钱。 20、被害人蔡某的陈述证实：2016年2月份的一天，张金金到其家中称需要用钱且过几天便会归还，向其借了2000元现金，之后张金金未归还该款，并且人也找不到了。 21、被害人穆和玉的陈述证实：2016年2月份的一天，张金金到其家中称自己的钱都被儿子拿去做生意了，手头比较紧，向其借3000元先用一下，过十几天就会归还，其便借给张金金3000元现金，之后张金金一直未归还该款。 22、被害人高某1的陈述证实：2016年3月份的一天，张金金到其家中称需要钱应急，过几天就会归还，向其借了1000元。其将钱借给张金金后不久，张金金就离开村子，人也联系不上了。 23、被害人张某5的陈述证实：2016年3月17日早上，其同村村民张金金找到其称她的外甥在广州做服装生意需要急用钱，3月24日就会还钱，以此为由向其借了现金4000元，借完这笔钱没过多久张金金就跑了，其才知道自己上当受骗。 24、证人陆某5的证言证实：2015年1月的一天，张金金找到其妻子苏某，以妹夫黄致勇在上海开钢材厂，又在东游镇溪屯村承包工程需要资金为由，要求借款，并且会提供房产证作为抵押。次日，黄致勇和张金金到其家中，还带其去东游镇上范村看黄致勇的房子，其看过房子后遂同意借款10万元，黄致勇出具了一张10万元的借条、张金金签字作担保人，并用房产证作抵押，之后其妻子苏某就同黄致勇、张金金到银行转款。该款有支付19200元利息，2016年1月份张金金有还款2万元。 25、证人吴某3的证言证实：2015年2月15日，张金金找到其妻子章某1，称有个亲戚在上海做钢材生意因资金周转需要借钱，会用小车证或者房产证作抵押。次日下午，张金金与黄致勇到其家中用一本土地证作抵押，向其借款人民币3万元，黄致勇出具借条，张金金是担保人。到2016年2、3月份其找黄致勇还钱，但黄致勇一直不还，2016年3月份后张金金就跑了，后来其查到用于抵押的证件是假的，钱被张金金、黄致勇骗走了。 26、证人刘某的证言证实：2015年9月份，张金金找到其称要借钱，后其带张金金到其女儿章某2家，张金金称借钱用于做生意，会支付2分的利息，章某2便借款2万元给张金金，张金金还有拿出一本红色的房产证称会抵押给章某2，但章某2没有要，该款张金金支付了5个月利息共计2000元。 27、证人黄某2的证言证实：其是黄致勇的父亲，位于建瓯市东游镇上范村新大街**的房产是其的，该房产只有集体土地建设用地使用证，没有办理产权证，黄致勇没有房产。 28、被告人张金金供述和辩解证实：其于2014年因赌博认识了被告人黄致勇，二人均因赌博输了很多钱，之后二人便一起使用由黄致勇购买的伪造房屋所有权证、土地使用证、机动车登记证等证件，由其寻找诈骗对象，谎称黄致勇系其妹夫，将伪造的证件作抵押，以虚构的理由共同骗取苏某、张某1、章某1、陈某、吴某1的钱财，骗得的数额与审理查明的一致。另其因为赌博输钱，在没有收入来源也没有偿还能力且实际上并未做生意的情况下，假借借款之名，谎称做生意需要资金或编造其他理由，单独骗取了黄某1、陈某、叶某1等多名被害人的钱财，具体数额与审理查明的一致。之后其于2016年5月离开建瓯前往广西，被害人等均联系不上其。 29、被告人黄致勇供述和辩解证实：2014年其和张金金因为赌博输钱，二人遂于2015年2月至2016年1月共同诈骗他人钱财，其与张金金谎称系妹夫与大姨子的关系，其购买了假的房产证、土地使用证和机动车登记证等用于抵押，张金金寻找诈骗对象，二人以做生意等虚假的理由向苏某、张某1、章某1、陈某、吴某1等5人骗取钱财共计40多万元。 30、集体土地建设用地使用证及说明证实：国家并没有对农村集体所有的土地制作土地使用证，，位于建瓯市东游镇上范村新大街**该集体土地建设用地使用者系被告人黄致勇的父亲黄某2 31、建瓯市房地产交易登记管理中心出具的证明证实：被告人张金金、黄致勇用于诈骗的建瓯市东游镇上范村新大街78号（第20063662号、第20080486号、第200822637号）房权证、建瓯市阳光假日城28幢504室（第201308418号）房权证不是真实的证件。 32、机动车信息查询结果单以及建瓯市公安局刑警大队出具的说明证实：张金金、黄致勇用于诈骗的机动车登记证与公安机关登记的相关信息不符。 33、借条以及伪造的房屋所有权证、机动车登记证、国有土地使用证证实：被告人张金金、黄致勇使用伪造的上述证据共同诈骗被害人苏某、张某1、章某1、陈某、吴某1钱财的相关情况，以及被告人张金金单独诈骗被害人陆某4、黄某1、陆某1、陈某、叶某1、张某2、梁某、叶某2、张某3、章某2、陆某2、吴某2、叶某3、陆某3、张某5等人的相关情况和金额，与审理查明的一致。 34、银行账户查询明细证实：被告人黄致勇、张金金名下个人银行账户的财产明细情况，其中的明细情况可以证实二人所实施诈骗活动的款项往来以及支付利息的情况。另外还证实了被告人黄致勇有使用“叶某4”身份证开户使用农业银行卡，并使用该卡进行诈骗转账的相关情况。 35、公安机关说明证实：被告人黄致勇、张金金诈骗被害人金额扣除案发前已支付利息后的具体数额。 36、人民调解协议书、谅解书、撤销谅解书证实：被害人苏某、吴某1、章某1、陈某、张某1撤销对被告人黄致勇的谅解。 37、现场勘查、检查笔录、平面图、照片证实：案发现场相关情况。 38、辨认笔录、照片证实：经被害人苏某、张某1、陈某、吴某1辨认出诈骗其的系被告人黄致勇、张金金。经被害人叶某1、黄某1、张某2、张某3、吴某2、梁某、张某5、叶某3、陆某4、高某1、张某4、陆某1辨认出诈骗其的系被告人张金金。 39、归案经过证实：2016年7月5日，被告人黄致勇经建瓯市公安局东游派出所民警口头传唤后到案。2016年8月11日，被告人张金金在广西南宁市火车站向建瓯市公安局民警投案。 40、户籍证明证实：被告人黄致勇、张金金的自然身份情况，二被告人已达刑事责任年龄，具有完全的刑事责任能力。 41、行政处罚决定书证实：被告人黄致勇于2011年1月17日因赌博被建瓯市公安局处以罚款人民币贰佰元。 对于起诉书指控被告人张金金、黄致勇共同诈骗的第2起，被告人黄致勇提出被害人张某1在案发前有将其的一辆小车开走。经查，被告人黄致勇提出的该项意见并无相关证据证实，且不属于案发前的退赃、退赔行为，故不影响本案的定罪量刑。 对于起诉书指控被告人张金金、黄致勇共同诈骗的第6起，经查，现有证据无法证实被告人黄致勇与张金金共同实施了该起诈骗，被害人陈某的陈述亦证实其系将3万元现金交给被告人张金金，当时只有其和张金金二人在场，借条也是由张金金一人出具，故该起事实应认定为系被告人张金金的个人诈骗行为，被告人黄致勇及其辩护人就该起提出的相关辩解、辩护意见，理由成立，本院予以采纳。 对于起诉书指控被告人张金金、黄致勇共同诈骗的第7起，经查，用于该起诈骗的伪造房屋所有权证系被告人黄致勇购买、伪造的证件上显示房产系登记在黄致勇名下，且用于骗取被害人钱财的银行账户亦是被告人黄致勇的账户，被害人吴某1是将被骗的钱财汇入黄致勇的银行账户，综上，在案的各项证据能够相互印证证实被告人黄致勇参与实施了该起共同诈骗犯罪，被告人黄致勇提出其未到吴某1家中的相关辩解，不影响其犯罪行为的构成以及犯罪事实的认定。 就被告人张金金个人诈骗部分，现已查明：被告人张金金于2014年因赌博输钱欠下债务，之后在无收入来源亦无偿还能力的情况下，假借借款之名，编造各种理由向他人骗取借款，后将骗得钱财用于赌博或偿还债务，最终在明知无法偿还的情况下，又逃匿至广西南宁。综上，足以证实被告人张金金具有非法占有他人钱财之目的，其行为符合诈骗罪之构成要件，被告人张金金的辩护人关于被告人张金金没有非法占有目的、不构成诈骗的辩护意见，理由不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人张金金以非法占有为目的，单独或伙同被告人黄致勇，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人钱财，数额共计1086950元，属数额特别巨大；被告人黄致勇以非法占有为目的，伙同被告人张金金，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人钱财，数额共计406550元，属数额巨大；二被告人的行为均构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。在被告人张金金、黄致勇共同实施的诈骗犯罪中，黄致勇购买用于诈骗的伪造证件，张金金寻找诈骗对象，二被告人在共同犯罪中相互配合，所起的作用基本相当，不宜区分主从犯，被告人黄致勇的辩护人关于张金金在共同犯罪中的作用相对更大的辩护意见，本院不予采纳，被告人张金金的辩护人关于利用假证借款的犯意是黄致勇提出、张金金骗得的款项是为了归还黄致勇的高利贷利息且所有款项都给了黄致勇的相关辩护意见，没有依据，本院亦不予采纳。本案系侵犯财产型犯罪，被告人张金金在案发后未向被害人退赔赃款，被害人所遭受的财产损失并未得到弥补，故对被告人张金金的辩护人关于张金金取得被害人谅解，可从轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。本案中，被告人张金金、黄致勇均系多次诈骗，应酌情从重处罚。鉴于被告人张金金在案发后主动投案，庭审中对其所犯事实供认不讳并自愿认罪；被告人黄致勇经公安机关口头传唤后主动到案，归案后如实供述自己的犯罪事实，庭审中亦自愿认罪，二被告人均有自首情节，故依法可从轻处罚，二被告人的辩护人据此提出的相关辩护意见，理由成立，本院予以采纳。综上，根据本案的事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张金金犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月11日起至2027年2月10日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人黄致勇犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月5日起至2023年1月4日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人张金金、黄致勇的犯罪所得应继续予以追缴，发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  叶维克 人民陪审员  吴义和 人民陪审员  林 娴 二〇一七年八月二十一日 书 记 员  李培眉 附：本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。