河南省信阳市浉河区人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1502刑初314号公诉机关信阳市浉河区人民检察院。被告人吕振萍，女，1958年2月15日出生，信阳市浉河区人，汉族，初中文化，原河南九州天中投资发展集团公司信阳分公司业务经理，住信阳市浉河区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年12月17日被刑事拘留，于2016年1月22日被逮捕。辩护人肖正海，河南润之林律师事务所律师。辩护人高健。信阳市浉河区人民检察院以信浉检刑诉（2016）197号起诉书指控被告人吕振萍犯非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2016年12月1日和2017年5月5日公开开庭审理了本案。信阳市浉河区人民检察院指派检察员李根出庭支持公诉。被告人吕振萍及其辩护人肖正海、高健到庭参加诉讼。现已审理终结。信阳市浉河区人民检察院指控，（一）非法吸收公众存款2010年12月，段永刚（另案处理）在河南省郑州市注册成立河南九州天中投资发展集团公司（下简称九洲天中公司），并担任董事长。2012年，段永刚将河南新光大投资担保有限公司收购，法人代表及股东未变更，并任命王娟为该公司负责人。段永刚在明知不具备向社会公众吸收存款资格的情况下，以九洲天中公司在驻马店市的高铁站前广场商业地产项目和舞钢影视城等项目需要资金运作的名义，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本并支付高息的方式向社会不特定对象非法吸收资金。2013年4月份，九洲天中公司未在工商部门注册登记的情况下，在信阳市人防胡同名爵苑设立信阳分公司，并招募相关人员从事非法吸收公众存款业务，聘请赵庆担任信阳分公司的总经理，何某任副经理，聘请被告人吕振萍等人为该公司业务经理，并对外宣传九洲天中实力雄厚，其中公司给到被告人吕振萍等人的投资回报月息为2.0%，而被告人吕振萍和客户之间商谈的投资回报月息为1.5-2.0%之间，差额部位作为业务人员的提成，声称投资项目是驻马店高铁站前广场地产项目和舞钢影视城项目，借款由新光大担保公司担保。给合同签订前，客户将资金转入九洲天中公司指定的银行账户，该公司收款后向客户出具盖有单位公章的借款合同、担保函、还款计划书和收款收据。九洲公司承诺每月20日将利息直接打到投资人提供的银行卡上。经司法会计鉴定，2013年至2014年12月，九洲天中信阳分公司在信阳市区吸收公众资金1267144330元，已兑付本金38260000，已支付利息48162755元，至案发时，未兑付本金328884330元，给客户造成损失294641165元。其中被告人吕振萍在信阳非法吸收184名客户的239300000元资金，至案发时，未兑付本金76480000元，给客户造成损失75270850元。（二）集资诈骗罪2014年11月20日，九洲天中公司因资金链断裂停止支付到期客户的本金及利息，被告人吕振萍在明知该公司已经没有归还的能力的情况下，仍然按照总公司的要求继续向新客户进行揽储，并向新客户隐瞒了公司出现资金链断裂的事实。在总公司2014年12月15日发文件以实物奖励的方式激励继续吸收新的客户资金的情况下，被告人吕振萍从2014年12月15日至2015年1月10日，仍然以公司名义吸收客户的新资金，并将吸收新客户资金2910000元转入信阳九洲天中商贸公司银行账户上，采取“拆东墙补西墙”的方式，最终造成2910000元集资款无法偿还被害人的严重后果。针对上述指控，公诉机关提供有证人证言，被害人陈述，被告人供述与辩解，公司文件，审计报告等证据在案。公诉机关认为，被告人吕振萍违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，数额巨大，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第一百九十二条，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任；根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人吕振萍辩称，其既不是法人，也不是股东，不具备非法吸收公众存款的资格；2014年11月20日以后公司仍然在正常运转，其不构成集资诈骗罪。辩护人肖正海提出，指控被告人犯非法吸收公众存款和集资诈骗罪不能成立，被告人的行为不符合该罪的法律构成要件；本案系单位犯罪，不宜追究一般职员的责任；本案应当作为民事案件处理为宜，公诉机关作为刑事案件指控不当。辩护人高健提出，本案系民间借贷，九洲天中集团以实体项目经营为主体，不存在欺诈行为，九洲公司自救工作就绪，偿还能力巨大，公诉机关指控其犯罪定性不准。经审理查明：2010年12月，段永刚（另案处理）在河南省郑州市注册成立九洲天中公司，并担任董事长。2012年，段永刚将河南新光大投资担保有限公司收购，法人代表及股东未变更，任命王娟为该公司负责人。段永刚在明知不具备向社会公众吸收存款资格的情况下，以九洲天中公司在驻马店市的高铁站前广场商业地产项目和舞钢影视城等项目需要资金运作的名义，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本并支付高息的方式向社会不特定对象非法吸收资金。2013年4月份，九洲天中公司未在工商部门注册登记的情况下，在信阳市人防胡同名爵苑设立信阳分公司，并招募相关人员从事非法吸收公众存款业务，聘请赵庆担任信阳分公司的总经理，何某任副经理，聘请被告人吕振萍等人为该公司业务经理，并对外宣传九洲天中实力雄厚，其中公司给吕振萍等人吸收存款的月息为2.0%，吕振萍和客户之间商谈的投资回报的月息为1.5-2.0%之间，差额部分作为业务人员的提成，声称投资项目是驻马店高铁站前广场地产项目和舞钢影视城项目，借款由新光大担保公司担保。合同签订前，客户将资金转入九洲天中公司指定的银行账户，该公司收款后向客户出具盖有单位公章的借款合同、担保函、还款计划书和收款收据。九洲公司承诺每月20日将利息直接打到投资人提供的银行卡上。经司法会计鉴定，至2015年1月31日，吕振萍在信阳非法吸收164名客户的98000000元资金，未兑付本金75830000.00元，未兑付债权为66939350.00元。上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证实，足以确认：一、被告人供述及同案犯的供述1、被告人吕振萍供述，我是2014年2月份经夏玉梅介绍到九洲天中信阳分公司上班的，在公司担任大客户业务员。九洲天中信阳分公司总经理赵庆，副总经理是何某，客户经理夏玉梅（已去世）、余某、申某、张东梅、张某、王玉娟、杜桂荣和我，其他的我叫不出名字。我的工资是3800元，公司按2%考核，公司给客户有1.5%、1.6%、1.7%、1.8%，剩余的差额就是业务员考核工资，从我到九洲天中信阳分公司上班至今，我吸收了大概有7000万元，涉及180人左右。我吸收的这些存款都是转账到公司指定的驻马店九洲汽贸账户上，我估计领取了100多万，九洲天中公司每个月10日都将工资和提成汇入我的个人工商银行卡上，我给客户还有0.1%-0.3%，我获得的这些工资和提成全部以我个人的名义投资到九洲天中公司了，以我的名义一共投资了210万元左右，这些钱还包括我个人和亲戚的积蓄。2、同案犯赵庆的供述，我在河南九州天中投资发展集团公司信阳分公司任总经理，信阳分公司成立于2013年7月开始吸收第一笔存款，但没有办理工商注册登记，2014年2月在浉河区工商局注册成立了河南融业企业咨询管理有限公司信阳分公司，由我担任负责人，当时成立融业分公司的目的主要是想和当地中小企业服务中心对接，公司成立后基本没做业务。我们对外开展业务，吸收客户资金时介绍是信阳分公司，信阳东方红大道人防胡同名爵苑一号楼一楼，人员主要有副经理何某，分管行政，行政内勤张会敏，主要是办公场所的维护，业务副总王有力，业务部业务经理夏玉梅，吕振萍、申某、张冬梅、张某、余某，他们的主要工作是带动客户经理联络客户吸收资金，每名业务经理下有人数不等的客户经理，直接通过客户打交道，会签员冯某婷，主要负责合同报表制作及材料打印，信阳分公司的运营费用由总公司实销实报，人员工资由总公司制定标准发放，我的工资每月9000元，何某每月6000元，业务经理夏玉梅、吕振萍、申月琳每月3800元。河南九州天中投资发展集团公司包括信阳分公司没有公关策略和广告宣传，公司没有印过，也没要求过，客户经理找客户拉资金存入总公司账上，总公司承诺每月二分（百分之二）的返利，这二分返利中包括客户的利息和客户经理佣金提成，总公司制定客户存三个月的最低利息一分五，六个月的最低一分六，剩余由业务经理把握，给客户利息越少，客户经理获利越多，利息每月一结，这样调动客户经理积极性，能拉动更多存款，信阳分公司吸收的存款由客户直接打到总公司的财务账上，总公司根据存款的多少，分别将利息和佣金直接打到客户和业务经理的个人账户上，合同按总公司统一制定的合同签订，合同有《还款计划书》、《担保书》、《借款合同》、《收据》一式两份公司一份，客户一份，每份合同加盖河南九州天中投资发展集团公司合同章，另外《借款合同》还加盖了河南新光投资担保有限公司的合同专用章，同时有段永刚和王玉萍的个人印章。截止目前九州天中信阳分公司在信阳市区总共吸收了大概有3.3亿，这3.3亿资金都转到集团公司账上了，信阳分公司吸收的3.3亿元资金主要是投资驻马店高铁站前广场商业地产项目和舞钢影视城项目，驻马店高铁站前广场商业地产项目账面显示投资了1.4个亿，实际上大概有1.8个亿，舞钢影视城具体投资多少我不知道，驻马店高铁站前广场商业地产项目是和东方金典房地产公司合作的，东方金典占10%的股份，集团公司占90%的股份，舞钢影视城是集团公司独资的。集团公司在安阳滑县有个农业项目，具体金额不清楚，在北京买了一处商业用房，是2013年下半年买的，当时花了1个亿左右，在南阳购置了一处商用地产，是2013年底买的，当时花了大概3000万，产权是南阳市体育俱乐部有限公司，这个公司被集团公司收购了，现在正在装修，准备开酒店，2012年在开封买有一处门面房，500多平米，1100万元买的，产权在集团公司名下，2014年在洛阳买有一处门面房，当时花了1100万元，产权在集团公司名下，2011年在郑州金水西路曼哈顿广场对面买了兴业大夏12楼一层写字楼，当时花了3500万，产权在段永刚名下，2012年初在郑汴路升龙凤凰城买了一层写字楼，当时花了2600万，产权在段永刚名下，2013年在中州商都交叉口建业五楼买了一层写字楼，花了多少钱不知道，产权办在段永刚侄子段冰玉名下。信阳分公司的房子是段永刚买的，名爵苑临街一二楼6套房子，房子只签了购房合同，付了全款没办房产证。3、段永刚供述，河南九洲天中投资发展集团有限公司和信阳分公司河南融业企业咨询管理有限公司是我在2014年2月安排赵庆在信阳市注册成立的，是九洲天中集团公司控股的子公司，主要负责人是赵庆，副经理是何建民。河南融业企业咨询管理有限公司成立后也没有什么经营范围，该公司成立的目的就是让赵庆到信阳市吸收公众的存款，实际在2013年年初的时候我就让赵庆到信阳市以九洲天中投资发展集团的名义吸收公众存款。从我让赵庆到信阳吸收公众存款到目前为止信阳市和加上各县区的共有4个亿左右。和客户签订的合同是以九洲天中集团的名义签订的，担保公司是光大投资担保有限公司。各县区的负责人都是赵庆任命的，行政上归赵庆管理。但是财务上归集团公司直接管理。各县区把吸收的公众存款都直接汇入驻马店市的九洲集团财务总部。河南融业企业咨询管理有限公司是以对外宣传是集团公司在驻马店市的高铁站前广场商业地产项目和舞铜影视城项目需要资金运作，并许以高利息来吸收公众存款的。我给赵庆安排的是对外以两分五吸收客户存款，赵庆给下面的业务经理安排的是以两分的利息吸收客户存款，具体业务经理给客户多少利息，这由他们自己谈，这中间的差价应该都让赵庆和业务经理拿走了。和客户签订的合同是集团公司统一制定的，在电脑上有一个软件系统，输入客户信息后就会生成《还款计划书》、《担保函》、《借款合同》、《收据》等一套合同文本，合同一式两份，公司一份合同，客户一份合同。借款方是九洲天中投资发展集团，担保方是河南新光大投资担保有限公司，合同上加盖两个公司的印章，并加盖我的印章和新光大的法人代表王玉萍的印章，印章也是自动生成的。合同签订后，客户的资金就刷pos机汇入驻马店九洲汽车贸易有限公司的帐户上，其它的资金情况，是由王某管理。客户的本息是王某在驻马店市的集团公司财务运营总部计算好后，按照客户提供的帐户直接给转账。融业公司的职工工资是由基本工资和提成两部分，每个月赵庆将名单签字后给王某发过去，王某会按照各个员工的具体业绩给他们转账。在信阳和河南各地区吸收的全部公众存款一部分支付客户的本息，另外的资金投资了驻马店市的高铁站前广场商业地产项目花了1.4亿，舞钢影视城项目投资了1.2亿。安阳华县的瑞阳农业项目投资了7000万元。还有公司购买的车辆。在北京市海淀区购买商品房花了1个亿，产权人是我，抵押给一个投资公司借款4000万元。在郑州市的兴业大厦购买了2千平方米的写字楼花了3000万元左右，产权在我名下。在郑州市东区的东方鼎盛购买了一处3O0平方米的商铺花了1000万元左右。购买驻马店市的九洲会馆也花了1个亿。在开封市购买的商铺也花了1000万左右，在郑州市的中州路和商贸路交叉口的建业购买了一层写字楼花了1600万元，在我侄子段冰玉的名下。还有就是购买信阳市名爵苑临街的门面房花了300万元左右。二、证人证言1、证人何某证言，我是2013年5月应聘去的河南九洲天中投资发展集团信阳分公司，公司总经理是赵庆，业务经理王有立，下面有张冬梅、张某、余某，行政上有刘晶晶、冯某、苗东颖，后来增加业务经理夏玉梅、吕振萍、申某、办公室有张慧敏，司机冯保民，经营范围我记不清，公司的具体业务是拿客户的钱去投资，给客户利息，我是公司的副总经理，主要负责行政后勤，不涉及具体业务，月工资是6000元，公司规定给业务经理的投资款利息是2%，客户能拿到1.5%的利息，其余的是业务经理绩效的工资，另外业务经理也拿工资，至于多少我不清楚。2、证人王某证言，2013年年初段永刚让我到河南九洲天中投资发展集团有限公司上班，并负责管理九洲集团公司的财务工作。河南融业企业咨询管理有限公司的经理赵庆我认识他，他是九洲集团公司信阳分公司的负责人，我们平时有业务上的来往。河南融业企业咨询管理有限公司以九洲天中投资发展集团有限公司的名义在信阳市吸收了大概有3亿元左右公众资金，这些资金为什么要汇入驻马店九洲汽车贸易有限公司帐户上我不知道。让信阳融业公司的工作人员冯某、李某、邹兰在信阳市银行办理了个人的银行卡，然后又将这些卡收回到驻马店九洲集团财务总部使用，这些卡是怎么用的不清楚，罗爱景应该知道这个事情。信阳地区客户的借款本息信阳的负责人赵庆每个月20号前把需要支付本息的客户名单报到驻马店市的集团公司财务部，杨冰雪核对后就按照名单支付本息。支付客户本息时，段永刚不在上面签字确认，杨冰雪核对后直接转账，转账的帐户不固定，一般那个帐户上有钱就从那个帐户上转。信阳融业公司的工作人员工资是赵庆将信阳分公司职工名单签字后发给杨冰雪，杨冰雪审核后直接给他们转账。3、证人冯某证言，我是2014年4月份到九州天中集团信阳分公司上班的，负责客户签订借款合同业务，分公司总经理是赵庆，副经理是何某，负责我部门的是办公室主任张慧敏。和我一样工作性质的有三个人，分别是苗冬迎、卢玉洁、邹兰，平时公司业务员把客户带过来后，我们就在电脑上往九州天中集团公司设定的软件上输入客户的个人信息和借款金额等内容后，就会自动生成一套借款合同，合同上九州天中集团的公章和法人段永刚的章也都是固定生成的，然后我们就让客户签订借款合同。客户的钱大部分都是通过转账支付的。九洲天中集团公司让邹兰、李某两个职员在工商、建行、农业、中行等银行办理了个人的银行卡，然后让客户自己往这些卡上转账。这些卡都是集团财务部放着，也有让客户刷POS机的，收款方为驻马店市九州汽车贸易有限公司。客户的利息每个月20日，九州天中集团公司财务部都会往客户的个人账户上汇入利息。经赵庆授权同意后，客户经理或者业务员可以将他们的提成让给客户一部分。但是月利率不会超过2％。这些提成会支付给表格中每名客户后面对应的客户经理或业务员。合同期限是几个月，就给几个月的提成。4、证人李某证言，我在公司的主要工作任务前台接待客户、上传下达各个部门的指示、日常办公用品的购买和维护、缴纳水电费、负责员工的午餐制作及其它后勤工作。信阳分公司的主要业务是做商贸和融业咨询的，公司分别注册有营业执照。信阳分公司设在信阳市东方红大道人防胡同5号，公司有员工40人左右，2014年6月23日，赵庆做通我的工作后，带我到信阳工商银行、建设银行、中国银行、农业银行四大银行，用我的身份证分别办了四张银行卡，卡号都不知道，卡办好后赵庆就拿走了，我就没有用，也不知道卡的密码，当时也不知道他让我办卡是干什么用的，就稀里糊涂被蒙骗了。事后也不知道做什么用。5、证人申某证言，我是九洲天中公司信阳分公司的业务员。2014年1月7日至8日这两天，赵庆领着夏玉梅、吕振萍和我考察过舞钢影视城，我去的时候快过年了没有人在施工，都是空地没有建筑，龙腾九洲的负责人拿了一份当地政府的土地批文让我们看。还有新能源电动车厂，我去的时候看到一个办公楼，赵庆指着这个办公楼跟我说，这是研发中心，目前正在研发中，还没有投产。还有生产大货车后面的半挂的厂，这个厂和新能源电动汽车的研发中心在一起，我去的时候这个厂还在生产中。还有河南洪茂进口汽车销售公司，我去的时候正赶上公司开业，段永刚准备上台讲话，还有郑州新光大投资担保公司，我去看过这家公司的办公地点和各种执照。我还去驻马店公司的总部看过。6、证人余某证言，2013年8月份我就在该公司任客户经理，客户经理还有吕振萍等人。我所吸收的客户都是信阳市和固始的。这些人中有我的同学、亲戚、姊妹、朋友。我主要向他们宣传公司吸收的资金，返还的利息较高，是1.5％，远远高于银行的几倍，所有客户都是被投资获取高利息所吸引来的。而且返还利息还比较及时，每月的20日准时打到个人提供的账户上。公司还规定，最低吸收客户必须达到5万元，否则不接受。信阳分公司给我发工资是底薪加业绩，我的底薪是每月3000元，业绩是每拉进去一个客户，公司都是按照2％的利息交给我们支配，一般我们返还给客户的是1.5%，合同上也都是这么签订的，客户是不知道的。剩余的5厘是我所得，公司每月10日将我所得的5厘打到我的账户上。有时我也会在逢年过节给客户买一些物品，所花费的钱都在我所得的5厘里面。基本上我每月的工资都在8000元左右。客户来后，我就直接带领他们到公司的财务室，由财务室提供一个账号，然后带领客户到银行将客户的钱转到公司账号上，公司财务室提供的账户很多，有时是工商银行、有时是建设银行、有时是农业银行、有时是中行。客户转完钱后拿着转账单再到公司财务室办理合同、担保函、收据、还款计划书，个人的身份证复印件。合同一式两份，客户一份，一份留在公司。客户所得的利息由总公司每月20日打到客户提供的账户上。客户存款的合同手续具体是财务室邹兰、冯某她们两个人。7、证人张某证言，我是九洲天中公司信阳分公司的业务经理。我是2013年4月份到信阳分公司上班的。公司对我，对外界都宣传九洲天中的实业，有汽贸城、有影视基地、有清真食品园，还有高铁商务经济圈。汽贸城、影视基地这两个地方公司组织我们这些客户经理去实地考察过。九洲天中公司是从2015年1月20日就不再支付利息了。我在公司里存的有20万元，月利率也是1.5％，现在一分也没有取出来。8、张东梅证言，我是2013年4月份进入河南九州天中集团信阳分公司的，任该公司的业务经理，主要任务是吸收存款，月工资是3000元，2014年1月开始领3300元，这些钱开始用到舞钢影视基地，公司经理赵庆领着我们业务经理和客户参加了该项目开业的奠基仪式，后来公司又说有部分资金用在驻马店高铁站站前广场项目。河南九州天中集团是借款方，新光大投资担保有限公司作担保，以客户个人的名义将钱打到公司指定的账户，客户首次打款时直接扣掉当月利息，然后就是每月20日为打息日。客户存款原则上根据公司的规定三个月期限月利息为1.5%。六个月期限月利息为1.6%，公司给我的月利息权限是1.5%和2%之间，但是我没有为了拉动客户，超出三个月期限月利息为1.5%，六个月期限月利息为1.6%的规定，公司还规定客户经理每月必须完成30万元的存款任务，公司给我的提成就是2%减去1.5%或1.6%的剩余利息。另有信阳分公司业务员陈宏文、余炜、丁淑杰、徐明琴、路俊伟、魏淼、冯保民、杜桂荣、隗丽、汪静、卢玉洁、邹兰、杨冰雪等人的证言证实信阳分公司高息揽储等情况。三、书证1、中国银行业监督管理委员会信阳监管分局证明证实，河南九洲天中投资发展集团有限公司信阳分公司，河南融业企业管理咨询有限公司信阳分公司不属于银行业金融机构，信阳银监分局未受理、审批其从事金融业务（吸收公众存款、发放贷款等），未向其发放《中华人民共和国金融许可证》。2、河南九洲天中投资发展集团有限公司信阳业务员业务量统计表证实，吕振萍非法吸收存款的数量和涉及的人数。3、报案材料及名单统计表证实，投资参与人的报案材料及投资涉案金额。4、借款合同及收据，证实吕振萍等业务员办理的借款方为河南九洲天中投资发展集团有限公司，担保方为河南新光大投资担保有限公司与出借人签订的借款合同。5、九洲天中投资发展集团有限公司文件证实，总公司于2014年12月15日发出文件鼓励吸收新的资金，并给予奖励，在2014年12月28日下发通知，告知集团的总资产达到30亿，投资不断加大，为保证项目落实，所有的到期合同自动转存，期限为3到6个月，利率按原合同利率执行。四、信阳市宏大会计师事务所有限责公司鉴定意见书证实2013年至2015年1月，九洲天中信阳分公司在信阳市区吸收公众资金535550000.00元涉及人数1297人，已兑付本金199700000.00元，未兑付本金335850000元，减去已兑付利息41093795.00元，未兑付债权为294756205元。至2015年1月31日，被告人吕振萍在信阳非法吸收164名客户的98000000元资金，未兑付本金75830000.00元，未兑付债权为66939350.00元。另有被告人户籍证明、无前科证明、抓获经过等证据在卷佐证。本院认为，关于被告人和辩护人提出，吕振萍系公司职员，不具备非法吸收公众存款的主体资格，本案属民间借贷的意见。经查，九洲天中信阳分公司负责人赵庆未经有关部门批准而向社会公众非法吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，被告人吕振萍为其提供帮助，共帮助吸收资金九千多万元，从中收取返点费和提成近百万元，被告人的行为依法构成非法吸收公众存款的共犯，上述事实有银监会信阳监管分局的证明，被告人在公安机关的供述，同案犯赵庆的供述，投资参与人报案材料和借款合同、司法鉴定意见书等证据证实，故被告人吕振萍伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，信阳市浉河区人民检察院指控被告人犯罪罪名成立。关于指控吕振萍犯集资诈骗罪，经查，吕振萍系公司业务经理，不参加公司的经营管理，无证据证实其了解公司经营状况，且在2014年12月15日公司下发文件对业务员进行奖励，在12月28日公司要求客户到期合同自动转存时，下发文件称公司项目较多，资金需求量较大，并未告知业务员资金链断裂的事实，按照主客观相一致的原则，公诉机关指控吕振萍犯集资诈骗罪证据不足，本院不予支持。吕振萍在共同犯罪中，起帮助作用，系从犯，应当对其从轻处罚。综上，根据被告人犯罪的动机、情节及对社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吕振萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月17日起至2022年6月16日止。罚金限于判决生效后30日内缴纳。）二、依法追缴被告人吕振萍的违法所得返还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于信阳市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曾 斌审 判 员  王倩倩人民陪审员  王颖斌二〇一七年八月二十五日书 记 员  胡 鹏