河南省平舆县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1723刑初401号公诉机关河南省平舆县人民检察院。被告人桑国锋，男，1974年3月5日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省平舆县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2016年10月25日被抓获，次日被平舆县公安局刑事拘留，同年11月9日经平舆县人民检察院批准逮捕，次日被平舆县公安局执行逮捕。辩护人赵志刚，河南北纬律师事务所律师。河南省平舆县人民检察院以平检公诉刑诉[2017]102号起诉书指控被告人桑国锋犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平舆县人民检察院指派检察员胡季芬、宗思华出庭支持公诉，被告人桑国锋及其辩护人赵志刚到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人桑国锋从2012年以来在没有向金融机构申报批准的情况下，以驻马店桑达不动产投资咨询有限公司的名义在驻马店、平舆县采取口口相传等方式向群众宣传借款时间短，利息高，以借款合同的形式非法吸收不特定人资金30574706元，涉及存款人182名，目前被告人桑国锋还有28830206元无能力支付储户的本金及利息。为证实指控，公诉机关向法庭提交了被告人供述及辩解、被害人陈述、证人证明、相关书证及鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人桑国锋非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人桑国锋辩称，对公诉机关的指控不持异议，由于生意中管理不善导致资金链断裂，向受害客户表示歉意，希望给其一个还债的机会。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名不持异议，认为：1.本案中桑某4、桑秋花、杨德旺、谢某、周某、桑某2颖、桑某1、尹秋莲、武江伟、余留成、马某系被告人的亲戚、员工及好友，属于特定对象，涉及资金747.64万元应从涉案金额中予以扣除；2.被告人无前科，属初犯、偶犯，且当庭自愿认罪；3.被告人尽管没有赔偿，但取得大部分受害人的谅解并向法庭提交相关谅解材料予以证明。综上，被告人所借款项用于投资，对外享有3814.74万元的债权，大部分债权已经通过诉讼程序积极追要，请求对被告人从轻处罚，建议对其判处有期徒刑三年为宜。经审理查明，被告人桑国锋及其妻杨某（另案处理）于2011年10月12日出资成立驻马店市桑达不动产投资咨询有限公司，被告人桑国锋作为法定代表人在经营该公司期间，在未经过国家金融机构批准的情况下以该公司名义在驻马店市、平舆县等地，采取口头相传、高息许诺等方式向群众宣传，以借款合同的形式向社会不特定人员非法吸收存款。经驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法鉴定，涉案资金30，574,706.00元，已归还金额709,000.00元，已支付利息1,035,500.00元，至案发前有28,830,206.00元无能力归还，涉及群众182名。以上事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证：1.被告人桑国锋的户籍证明，同基本情况，证实被告人桑国锋达到刑事责任年龄具备完全刑事责任能力；2.驻马店市桑达不动产投资咨询有限公司营业执照等成立、注册相关材料证实，该公司成立日期、法定代表人、注册资本、经营范围等情况；3.借款合同、借据及银行交易凭证，证实被告人桑国锋以驻马店市桑达不动产投资咨询有限公司的名义向社会群众吸收存款的事实；4.平舆县公安局调取证据通知书及查封决定书证实，通过查询，被告人桑国锋及其妻杨某名下共有房产四套、车辆八台，现均已被查封；5.银行卡历史交易明细清单证实，通过查询被告人桑国锋及其利害关系人账户，未查获大额资金存款；6.平舆县公安局扣押物品、文件清单，证明扣押身份证、银行卡、借条、车辆买卖协议、正阳县正华面业有限公司营业执照、组织机构代码证的情况；7.河南省驻马店市驿城区人民法院（2015）驿民初字第4603号民事判决书及法律文书生效证明证实，该院于2015年12月26日判决李利民归还桑国锋借款36万元及相关利息；8.河南省驻马店市中级人民法院（2014）驻民一初字第00050-3号民事调解书证实，桑国锋与隗义龙因借款合同纠纷在该院主持下，双方约定由隗义龙偿还该案借款本金1720万元及利息；9.河南省汝南县人民法院（2015）汝民初字第00152号民事判决书证实，该院于2015年3月5日判决宋卫东向桑国锋偿还借款160万元；10.平舆县公安局郭楼派出所关于被告人桑国锋在其辖区内无违法犯罪记录的证明；11.平舆县公安局经侦大队抓获经过证实，被告人桑国锋于2016年10月25日在洛阳市被抓获；12.被告人向法庭提交桑新生、周双勤、史留生、殷某、马春雷、张东方等人的谅解材料。（二）鉴定意见：驻马店市正泰会计师事务所有限公司驻正泰会鉴字[2017]第005号司法会计鉴定意见书证实，符合本案报案条件的存款人182名，存款309笔，存款本金30,574,706.00元，已归还金额709,000.00元，已得利息1,035,500.00元，实际损失28,830，206.00元。（三）视频资料：被告人桑国锋的讯问光盘。（四）证人证言：1.证人杨某证明，我没有注册过公司，我只知道桑国锋注册过三个公司，第一个是桑达副食有限公司，还有一个桑达汽车租赁有限公司，另外一个是琴岛之声，啥时候成立的我记不清了。桑国锋用我的身份证在银行办了一些银行卡，他吸收客户的资金有些转到我名下的银行卡里了，这些银行卡都是桑国锋拿着用的，他往我名下的银行卡里转了多少钱，后来又转到什么地方去了我都不知道。桑国锋欠别人多少钱我不知道，欠桑国锋钱的人我知道有驻马店的曹绿军、汝南的宋卫东、平舆的曹**伟、确山的李利民、正阳的隗义龙，这些人具体欠桑国锋多少钱我不知道，桑国锋起诉过李利民，隗义龙、宋卫东，法院判决后这些人到现在也没还钱；2.证人桑某1、马某、郑某均证明被告人桑国锋以驻马店市桑达不动产投资咨询有限公司名义在平舆县吸收公众存款的事实；3.证人桑某2心、王某1、殷某、李某1、陈某1、陈某2、薛某、谢某、刘拥军均证明，驻马店市桑达不动产投资咨询有限公司在经营中开展吸收公众存款业务的事实；4.证人张某证明，2013年前后，我通过驻马店一个账务公司的工作人员认识的桑国锋，之后我与桑国锋就是普通朋友的交往，我没有和桑国锋一块做过生意，也没有和桑国锋有经济来往，也没有在桑国锋开的驻马店市桑达不动产投资咨询有限公司工作过，桑国锋也没有给我发过工资；5.证人胡某证明，我不知道桑国锋现在在哪，不知道桑国锋因为非法吸收公众存款被网上追逃；6.证人桑某3证明，我认识正阳县的隗义龙，我哥桑国锋借给过隗义龙钱，我没有借过钱，桑国锋以我的名义借给隗义龙300万元，这些都是他吸收群众的存款。借给韩战浩7.2万元，是桑国锋用我的名字借给韩战浩的钱，我不认识韩战浩。借给王二威60万元，借给高松79.2万元，都是桑国锋以我的名义借的，让我签的名字。这些钱都是吸收的群众的钱。以上这些钱还给桑国锋没有我不知道；7.证人孟某证明，我2014年借桑国锋280万元，还给桑国锋125万元，现在我不欠他的钱了，2015年上半年桑国锋领着他的客户到我家要钱，当时我没钱，就用漯河的五个房子抵给桑国锋的客户了。几个投资客户委托张鸽跟我谈，我帮他们把五套房子的手续办好，他们把16份借款合同共计本金301万元给我了。附债权转让协议、收条、借款合同、借据；8.证人李某2、冯某1、冯某2、刘某1、付某、万某、王某2、赵某、周某、桑某4、李某3、刘某2、王某3、李某4、郭某等人的询问笔录、报案申诉材料、投资人登记表、借款合同及借据，证明向驻马店市桑达不动产投资咨询有限公司集资数额、返利和造成实际损失的情况。（五）被告人桑国锋的供述，我是2016年10月25日从洛阳被平舆县公安局带回来的。我面向社会吸收资金只是工商局办理的营业执照，其他没有经过任何单位的授权。开始没有打算吸收资金，我开始经营的是汽车租赁业务和统一绿茶的业务，在经营过程中认识了驻马店市农行解放路支行的工作人员，我们一起筹措资金开展高息放款业务，后来慢慢的我的一些朋友见我放款业务干的不错，就找到我主动把钱借给我，从中吃点高息，这样慢慢的就发展起来了。在平舆县刚开始是想发展吸收资金和高息放贷的业务，但是由于经营执照没有办理下来，也就没有开展吸收资金，主要是开展放贷业务，后来我老家的堂哥桑某1在平舆有几个朋友，就在平舆开展吸收资金的业务，主要的工作人员桑某1（会计）、刘拥军（会计）、马某（司机），只有这三个人从公司里领工资，工资不定，主要看他们发展吸收资金的业务的多少来定工资，除了工资外还有0.2分的提成。集资户根据银行存款的小票到公司签订借款合同，我用于吸收资金的银行账户主要有工行、中国银行、农行、农村信用社等，主要是工行的一个账户，这些账户是我提供给公司的工作人员的，由公司的工作人员向这些集资户传递信息。公司的工作人员、客户都可以填写合同内容（借款数额、借款利息、借款期限等内容），但是最后法人签名都是我本人签订的。我吸收的资金都借出去了，2012年8月我借给正阳县的隗义龙1720万元，2012年10月借给平舆县的曹**伟330万元，后来加上利息，曹**伟又给我写了一张580万元的借条，2013年我借给汝南县的宋卫东160万元，2014年10月我借给上蔡县的孟某380万元，2013年我借给确山县的刘利民36万元，2013年我借给驿城区曹绿军50万元，2013年我借给确山的丁大争160万元，2013年10月我在驻马店开琴岛人家饭店、河南驿站广告公司赔了500万元左右，给借给我钱的客户发放利息3000万元左右，平舆县的发放到2015年2月，驻马店的发放到2015年5月。本院认为，被告人桑国锋违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准,面向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。被告人桑国锋当庭认罪、悔罪态度较好，且结合本案部分涉案被害人的谅解情况，可酌情对其从轻处罚。被告人桑国锋向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，责令被告人退赔给本案集资人员。结合本案事实及相关量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条之规定，判决如下：一、被告人桑国锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十五万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月25日起至2021年4月24日止）。二、本案查封的财产，由查封机关统一处理。继续追缴本案违法所得，按比例发还集资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 刘 鑫审判员 魏晓彦审判员 许国旗二〇一七年八月十日书记员 刘晓慧