北京市第二中级人民法院民 事 判 决 书（2016）京02民初219号原告：新疆山中荣盛投资合伙企业（有限合伙），主要经营场所新疆石河子开发区北四东路37号1-91室。执行事务合伙人：华融天泽投资有限公司。委派代表：俞小龙，执行事务合伙人。委托诉讼代理人：杨西宁，北京市东易律师事务所律师。委托诉讼代理人：朱东旭，北京市东易律师事务所律师。被告：福建山中古典工艺家具有限公司，住所地福建省仙游县郊尾镇香安路。法定代表人：许国山。被告：许国山，男，1963年3月11日出生，住福建省仙游县。被告：张丽萍，女，1978年12月27日出生，住建省仙游县。被告：黄飞彪，男，1985年1月1日出生，住福建省仙游县。被告：黄飞豹，男，1987年1月9日出生，住福建省仙游县。原告新疆山中荣盛投资合伙企业（有限合伙）（以下简称新疆荣盛企业）与被告福建山中古典工艺家具有限公司（以下简称福建山中公司）、被告许国山、被告张丽萍、被告黄飞彪、被告黄飞豹借款合同纠纷一案，本院于2016年6月6日立案后，依法适用普通程序，于2017年6月19日公开开庭进行了审理。原告新疆荣盛企业的委托诉讼代理人杨西宁、朱东旭到庭参加诉讼，被告福建山中公司、被告许国山、被告张丽萍、被告黄飞彪、被告黄飞豹经传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法对本案进行缺席审理，本案现已审理终结。新疆荣盛企业向本院提出诉讼请求：1.判令福建山中公司支付债权本金13700元、利息及罚息62700333.33元（利息计算至实际付清之日，暂计算至2016年3月31日，从2014年12月21日至2015年3月20日期间的罚息按照年利率12.5%计算，从2015年3月21日至2015年6月20日期间的罚息按照年利率18.75%计算，从2015年6月21日至实际付清之日的罚息按照年利率24%计算）；2.判令许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹对上述债务承担连带清偿责任；3.判令新疆荣盛企业对福建山中公司抵押的存货共计2094件物品（抵押物登记编号为350322140018-1号）的拍卖、变卖价款享有优先受偿权；4.判令新疆荣盛企业对许国山持有的福建山中公司5930.79万元出资股权（股权出质登记编号为（莆）登记内出质设核字〔2014〕第227号）的拍卖、变卖价款享有优先受偿权；5.判令新疆荣盛企业对张丽萍持有的福建山中公司2100万元出资股权（股权出质登记编号为（莆）登记内出质设核字〔2014〕第225号）的拍卖、变卖价款享有优先受偿权；6.判令新疆荣盛企业对黄飞彪持有的福建山中公司1050万元出资股权（股权出质登记编号为（莆）登记内出质设核字〔2014〕第224号）的拍卖、变卖价款享有优先受偿权；7.判令新疆荣盛企业对黄飞豹持有的福建山中公司1050万元出资股权（股权出质登记编号为（莆）登记内出质设核字〔2014〕第226号）的拍卖、变卖价款享有优先受偿权；8.本案诉讼费用、保全费用由福建山中公司、许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹承担。事实和理由：2014年2月初，新疆荣盛企业与福建山中公司及许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹签订了《借款及认股期权协议》，该协议约定：1、新疆荣盛企业通过委托银行贷款的方式向福建山中公司提供借款13700万元，借款期限为2年，利息为12.5%，按季付息；2、福建山中公司提供其总部展厅、仓库及北京门店的存货（评估价值2.84亿元）作抵押担保；3、许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹提供连带责任保证；4、许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹以其持有的福建山中公司相应股权提供质押担保；5、如发生违约，自违约当日利率上浮50%，累计违约两次，利率上浮至24%。同时自违约当日起，新疆荣盛企业有权按借款金额的每日万分之五计收罚息。5、如双方发生争议任何一方有权向合同签署地的人民法院提起诉讼解决，本合同签署地为北京市西城区金融大街8号（新疆荣盛企业经营住所地）。为了履行上述协议，新疆荣盛企业委托中信银行向福建山中公司发放委托贷款，并委托中信银行代为签署借款合同、保证合同、质押合同等文件。2014年2月8日中信银行作为受托人与福建山中公司签署了《人民币委托贷款借款合同》，贷款期限、利息、利率等与《借款及认股权协议》相同，该委托贷款借款合同第十五条约定：新疆荣盛企业与福建山中公司签订的借款及认股权协议》中描述的违约情形及事项，福建山中公司可按新疆荣盛企业的要求执行该协议约定罚则及措施。如本条约定与本合同其他条款约定冲突的，应以本条约定为准。2014年2月8日，根据委托人委托，中信银行作为受托人与许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹分别签订了4份《最高额保证合同》，许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹对福建山中公司的债务承担连带保证责任，担保的范围借款本金、利息、罚息、违约金及实现债权的费用。保证期间为自债务履行期限届满之日起两年。2014年2月8日，根据委托人委托，中信银行股份有限公司莆田分行（以下简称中信莆田分行）与许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹分别签订了4份《最高额权利质押合同》，许国山以其持有的福建山中公司5930.79万元股权提供质押担保，张丽萍以其持有的福建山中公司2100万元股权提供质押担保，黄飞彪以其持有的福建山中公司1050万元股权提供质押担保，黄飞豹以其持有的福建山中公司1050万元股权提供质押担保。担保范围均为主债权本金、利息、罚息及实现债权的费用等。前述股权质押担保均已于2014年2月8日在莆田市工商局办理了股权出质登记手续。2014年2月8日，新疆荣盛企业与福建山中公司双方在莆田市仙游县工商局办理动产抵押登记，抵押登记编号为350322140018-1号，福建山中公司提供的抵押物为2094件物品。上述动产抵押担保的范围为债权本金、利息、违约金及实现债权的费用等。上述一系列合同签订后，新疆荣盛企业于2014年2月10日向中信银行专有账户存入资金13700万元，中信莆田分行于2014年2月10日向福建山中公司发放贷款13700万元，至此新疆荣盛企业已完成《借款及认股期权协议》所约定的所有义务。根据《借款及认股期权协议》的约定，福建山中公司应于2015年3月20日支付利息428125000元，2015年6月20日支付利息6564583.33元……，但福建山中公司自2015年3月20日和2015年6月20日连续两次违约未付到期利息，且其后一直未付本息，已经构成实质违约。2015年3月24日、2015年8月21日，新疆荣盛企业两次向福建山中公司、保证人许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹发出《催告函》，要求福建山中公司及各保证人立即支付欠息，但时至今日经上述催告后仍然未偿还到期应付债务。综上，鉴于福建山中公司至今未偿还借款本息，保证人、质押人、抵押人均未履行各自的担保责任，根据《借款及认股期权协议》第十二条约定：“本协议的各方当事人因本协议发生的任何争议，均应首先通过友好协商的方式解决，协商不成，任一方均可向合同签署地有管辖权的人民法院提起诉讼”及《中华人民共和国民事诉讼法》、《中华人民共和国担保法》等规定，特向贵院提起诉讼，请求贵院依法支持新疆荣盛企业诉讼请求。福建山中公司、许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹未到庭参加诉讼，亦未提交书面答辩意见。本院经审理查明：2014年2月，甲方新疆荣盛企业与乙方福建山中公司、丙方许国山、丁方张丽萍、戊方黄飞彪、己方黄飞豹签订《借款及认股期权协议》，载明：乙方系一家依照中华人民共和国法律设立并合法存续的有限责任公司，主要经营范围为古典家具、木雕工艺品、漆器工艺品和木制工艺品生产、销售。乙方注册资本为人民币16169万元。其中，丙方出资7930万元，持股49.05%；丁方出资2100万元，持股12.99%，戊方出资1050万元，持股6.49%，己方出资1050万元，持股6.49%。甲、乙双方经协商，一致同意甲方通过委托银行贷款方式向乙方提供借款，并可依本协议约定的条件认购乙方新增股权。丙方、丁方、戊方及己方作为乙方股东，同意乙方与甲方就本协议所述事宜进行合作。丙方、丁方、戊方、己方作为乙方股东，同意乙方与甲方就本协议所述事宜进行合作。丙方、丁方、戊方及己方愿意按本协议所述条件为乙方在本协议中的义务提供担保。2.1条约定，甲、乙双方同意，甲方按本协议约定条件通过委托银行贷款方式向乙方提供人民币13700万元的专项借款。2.2条约定，双方确认，甲方在以下条件满足后10个工作日内，将专项借款通过银行委托贷款方式一次性划付至乙方指定的如下银行账户，由乙方根据约定用途支配使用：开户名福建山中古典工艺家具有限公司，开户行中信银行莆田荔城支行，账号×××。3.1条约定，甲、乙双方同意，如果甲方未根据本协议第六条的约定行使认股期权，乙方应就专项借款按年收益率12.5%向甲方按季支付利息，具体按实际借款天数计算相应的借款利息。3.2条约定，前款所述实际借款期自专项借款本金划付至乙方银行账户之日起算，至乙方归还借款本金划付至甲方指定的银行账户之日或乙方股东（大）会就甲方行使认股期权认购甲方股份作出决议并相应修改《公司章程》之日止。4.1条约定，甲、乙双方同意，专项借款的期限为两年，自专项借款划付至乙方银行账户（委托贷款专用账户）之日起。借款投放满1年后，乙方可有2次提前还款选择权；每次提前还款的借款本金金额须为1000万的整数倍，并须提前15个工作日书面通知甲方；利息按占有专项借款本金实际天数计算。8.1条约定，丙方、丁方、戊方及己方作为乙方股东，同意本协议的各项约定，并承诺履行乙方所有内部批准程序。8.2条约定，乙方同意为乙方在本协议中的全部义务，包括但不限于向甲方偿付专项借款本金及利息、支付违约金等，以其总部展厅、仓库及北京门店内的存货（评估价值2.84亿元，详见抵押清单）提供抵押担保；甲方收回借款本金、利息及违约金（如有），前述抵押担保解除。8.3条约定，丙方、丁方、戊方及己方均同意为乙方在本协议中的全部义务，包括但不限于向甲方偿付专项借款本金及利息、支付违约金等，以其所持乙方部分股权（合计乙方62.65%的注册资本，评估价值6.84亿元）提供质押担保；甲方收回借款本金、利息及违约金（如有），前述质押担保解除。8.4条约定，丙方、丁方、戊方及己方同意为乙方在本协议中的全部义务，包括但不限于向甲方偿付专项借款本金及利息、支付违约金等，承担不可撤销的连带责任担保。第11.3条约定，如发生违约，甲方可选择一种或几种违约罚则：自违约当日起，对乙方按专项借款总额的0.5‰/日计收罚息；自违约当日起，委托贷款利率水平上浮50%，累计两次违约，委托贷款利率上浮至24%/年；宣布专项借款提前结束，自宣布提前结束之日起委托贷款利率上浮至24%/年。2014年2月8日，抵押人福建山中公司与抵押权人新疆山中企业就福建山中公司的存货在莆田市仙游县工商局办理了动产抵押登记。借款人福建山中公司（甲方）与贷款人中信莆田分行（乙方）签订《人民币委托贷款借款合同》，载明：鉴于新疆山中企业与乙方已于2014年2月8日签订了编号为（2014）信银莆荔委字第000044号的《委托贷款委托合同》（下称委托合同），乙方接受委托人的委托向甲方发放贷款。贷款金额与贷款期限约定，根据委托合同中委托人的指定，本合同乙方向甲方提供如下金额和期限的委托贷款，贷款金额为人民币137000000元。贷款期限为自2014年2月8日至2016年2月8日。实际贷款期限、实际提款日、贷款金额以本合同项下的借款凭证所记载的期限、日期和金额为准，借款凭证为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。贷款用途为采购原材料。贷款利率为12.5%，且贷款利率为固定利率，贷款期内利率保持不变。对于非一次性还本付息的贷款，首次结息日为2014年3月20日，结息方式为按季结息，结息日为每季度末月的第20日。提款日期及提款金额均按借据。本合同项下的贷款采用定期付息，到期还本的还款方式。依据委托人的要求，本合同项下贷款采用质押担保、保证担保的担保方式。12.4条约定，出现下列情形之一，乙方有权根据委托人的要求停止或终止发放本合同项下尚未提取的任何款项，并要求甲方立即偿还所有已提贷款、应付利息及其他费用，同时依法采取相应的措施。乙方要求甲方偿还前述款项之日即为本合同项下的债务提前到期之日。乙方有权从甲方在乙方及其分支机构处开立的任何账户中直接扣款以抵偿甲方在本合同项下的债务。12.5款约定，甲方未能按本合同约定偿还的本金，乙方除有权行使本条第12.4款约定的权利外，有权根据实际逾期天数，按本合同届时适用的贷款利率加收50%罚息利率计收利息。12.6条约定，对甲方不能按时支付的利息，乙方有权根据实际逾期天数，按照本条第12.5条约定的罚息利率计收复利。15.1条约定，甲方发生与委托人签订的《福建山中古典工艺家具有限公司借款及认股期权协议》中描述的违约情形及事项，甲方可按委托人要求执行该协议约定的罚则及措施。2014年2月8日，出质人许国山（甲方）与质权人中信莆田分行（乙方）签订编号为（2014）信银莆荔字第00004485号《最高额权利质押合同》，载明：为确保乙方与福建山中公司在一定期限内连续发生的多笔债权，甲方愿意提供最高额质押担保。质押担保的主债权是指自2014年2月8月至2017年2月8日期间因乙方向主合同债务人授信而发生的一系列债权，包括但不限于贷款、票据、保函、信用证等各类银行业务。质押担保的主债权最高额度为等值人民币壹亿叁仟柒佰万元正。如甲方根据本合同履行担保义务的，按实际履行的金额对其担保的最高额度作相应递减。经甲、乙双方协商同意，本合同生效之前已由乙方与债务人签订的合同编号为（2014）信银莆荔委贷字第000044号的《人民币委托贷款借款合同》，其合同项下的债权本金人民币壹亿叁仟柒佰万元正，亦转入本合同最高额质押担保的主债权范围之内。甲方以本合同附件《质押权利凭证清单》所列明的权利向乙方出质。如须进行评估的，由乙方委托具有相应资格的评估机构评估。其面值/评估价值为人民币肆亿零贰佰伍拾伍万玖仟陆佰捌拾元正，质押率为34.03%。在本合同有效期内，如由于任何原因致使质押率高于前述的比率，甲方有义务采取乙方认可的补救措施以达到或恢复前述的质押率。质押担保范围包括主债权本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、保管担保财产和为实现债权、质押权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、（主债权总额100%内的）律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。甲方承诺：当主合同债务人不履行到期债务或发生约定的实现担保物权的情形，无论乙方对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于主合同债务人自己提供物的担保、保证、抵押、质押、保函、备用信用证等担保方式），乙方有权直接要求甲方在其担保范围内承担担保责任，无需行使其他担保权利（包括但不限于先行处置主合同债务人提供的物的担保）。质押权利凭证清单载明：质押权利凭证名称为股权，质押权利凭证数量为5930.79万元，面值/评估价值（万元）40255.968，备注担保债权数额为8020.28万元。同日，出质人许国山与质权人中信莆田分行在莆田市工商行政管理局办理了股权质押登记。该股权出质设立登记通知书载明：质权登记编号为35030020140008，出质股权所在公司为福建山中公司，出质股权数额为5930.7900万元，出质人许国人，质权人中信莆田分行。2014年2月8日，出质人张丽萍（甲方）与质权人中信莆田分行（乙方）签订编号为（2014）信银莆荔字第00004486号《最高额权利质押合同》，载明：为确保乙方与福建山中公司在一定期限内连续发生的多笔债权，甲方愿意提供最高额质押担保。质押担保的主债权是指自2014年2月8月至2017年2月8日期间因乙方向主合同债务人授信而发生的一系列债权，包括但不限于贷款、票据、保函、信用证等各类银行业务。质押担保的主债权最高额度为等值人民币壹亿叁仟柒佰万元正。如甲方根据本合同履行担保义务的，按实际履行的金额对其担保的最高额度作相应递减。经甲、乙双方协商同意，本合同生效之前已由乙方与债务人签订的合同编号为（2014）信银莆荔委贷字第000044号的《人民币委托贷款借款合同》，其合同项下的债权本金人民币壹亿叁仟柒佰万元正，亦转入本合同最高额质押担保的主债权范围之内。甲方以本合同附件《质押权利凭证清单》所列明的权利向乙方出质。如须进行评估的，由乙方委托具有相应资格的评估机构评估。其面值/评估价值为人民币壹亿肆仟贰佰伍拾肆万零捌拾捌元正，质押率为96.12%。在本合同有效期内，如由于任何原因致使质押率高于前述的比率，甲方有义务采取乙方认可的补救措施以达到或恢复前述的质押率。质押担保范围包括主债权本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、保管担保财产和为实现债权、质押权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、（主债权总额100%内的）律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。甲方承诺：当主合同债务人不履行到期债务或发生约定的实现担保物权的情形，无论乙方对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于主合同债务人自己提供物的担保、保证、抵押、质押、保函、备用信用证等担保方式），乙方有权直接要求甲方在其担保范围内承担担保责任，无需行使其他担保权利（包括但不限于先行处置主合同债务人提供的物的担保）。质押权利凭证清单载明：质押权利凭证名称为股权，质押权利凭证数量为2100万元，面值/评估价值（万元）14254.0088，备注担保债权数额为2839.86万元。同日，出质人张丽萍与质权人中信莆田分行在莆田市工商行政管理局办理了股权质押登记。该股权出质设立登记通知书载明：质权登记编号为35030020140006，出质股权所在公司为福建山中公司，出质股权数额为2100.0000万元，出质人张丽萍，质权人中信莆田分行。2014年2月8日，出质人黄飞彪（甲方）与质权人中信莆田分行（乙方）签订编号为（2014）信银莆荔字第00004487号《最高额权利质押合同》，载明：为确保乙方与福建山中公司在一定期限内连续发生的多笔债权，甲方愿意提供最高额质押担保。质押担保的主债权是指自2014年2月8月至2017年2月8日期间因乙方向主合同债务人授信而发生的一系列债权，包括但不限于贷款、票据、保函、信用证等各类银行业务。质押担保的主债权最高额度为等值人民币壹亿叁仟柒佰万元正。如甲方根据本合同履行担保义务的，按实际履行的金额对其担保的最高额度作相应递减。经甲、乙双方协商同意，本合同生效之前已由乙方与债务人签订的合同编号为（2014）信银莆荔委贷字第000044号的《人民币委托贷款》，其合同项下的债权本金人民币壹亿叁仟柒佰万元正，亦转入本合同最高额质押担保的主债权范围之内。甲方以本合同附件《质押权利凭证清单》所列明的权利向乙方出质。如须进行评估的，由乙方委托具有相应资格的评估机构评估。其面值/评估价值为人民币柒仟壹佰贰拾柒万零肆拾叁元玖分，质押率为192.23%。在本合同有效期内，如由于任何原因致使质押率高于前述的比率，甲方有义务采取乙方认可的补救措施以达到或恢复前述的质押率。质押担保范围包括主债权本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、保管担保财产和为实现债权、质押权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、（主债权总额100%内的）律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。甲方承诺：当主合同债务人不履行到期债务或发生约定的实现担保物权的情形，无论乙方对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于主合同债务人自己提供物的担保、保证、抵押、质押、保函、备用信用证等担保方式），乙方有权直接要求甲方在其担保范围内承担担保责任，无需行使其他担保权利（包括但不限于先行处置主合同债务人提供的物的担保）。质押权利凭证清单载明：质押权利凭证名称为股权，质押权利凭证数量为1050万元，面值/评估价值（万元）7127.00439，备注担保债权数额为1419.93万元。同日，出质人黄飞彪与质权人中信莆田分行在莆田市工商行政管理局办理了股权质押登记。该股权出质设立登记通知书载明：质权登记编号为35030020140005，出质股权所在公司为福建山中公司，出质股权数额为1050.0000万元，出质人黄飞彪，质权人中信莆田分行。2014年2月8日，出质人黄飞豹（甲方）与质权人中信莆田分行（乙方）签订编号为（2014）信银莆荔字第00004488号《最高额权利质押合同》，载明：为确保乙方与福建山中公司在一定期限内连续发生的多笔债权，甲方愿意提供最高额质押担保。质押担保的主债权是指自2014年2月8月至2017年2月8日期间因乙方向主合同债务人授信而发生的一系列债权，包括但不限于贷款、票据、保函、信用证等各类银行业务。质押担保的主债权最高额度为等值人民币壹亿叁仟柒佰万元正。如甲方根据本合同履行担保义务的，按实际履行的金额对其担保的最高额度作相应递减。经甲、乙双方协商同意，本合同生效之前已由乙方与债务人签订的合同编号为（2014）信银莆荔委贷字第000044号的《人民币委托贷款》，其合同项下的债权本金人民币壹亿叁仟柒佰万元正，亦转入本合同最高额质押担保的主债权范围之内。甲方以本合同附件《质押权利凭证清单》所列明的权利向乙方出质。如须进行评估的，由乙方委托具有相应资格的评估机构评估。其面值/评估价值为人民币柒仟壹佰贰拾柒万零肆拾叁元玖分，质押率为192.23%。在本合同有效期内，如由于任何原因致使质押率高于前述的比率，甲方有义务采取乙方认可的补救措施以达到或恢复前述的质押率。质押担保范围包括主债权本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、保管担保财产和为实现债权、质押权而发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、（主债权总额100%内的）律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。甲方承诺：当主合同债务人不履行到期债务或发生约定的实现担保物权的情形，无论乙方对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于主合同债务人自己提供物的担保、保证、抵押、质押、保函、备用信用证等担保方式），乙方有权直接要求甲方在其担保范围内承担担保责任，无需行使其他担保权利（包括但不限于先行处置主合同债务人提供的物的担保）。质押权利凭证清单载明：质押权利凭证名称为股权，质押权利凭证数量为1050万元，面值/评估价值（万元）7127.00439，备注担保债权数额为1419.93。同日，出质人黄飞豹与质权人中信莆田分行在莆田市工商行政管理局办理了股权质押登记。该股权出质设立登记通知书载明：质权登记编号为35030020140007，出质股权所在公司为福建山中公司，出质股权数额为1050.0000万元，出质人黄飞豹，质权人中信莆田分行。2014年2月8日，保证人许国山（甲方）与债权人中信莆田分行（乙方）签订编号为（2014）信银莆荔字第00004481号《最高额保证合同》，载明，为确保乙方与福建山中公司在一定期限内连续发生的多笔债权的履行，甲方愿意提供最高额保证担保。最高额保证，是指甲方与乙方就债务人在一定期间内连续发生的多笔债务，确定一个最高额度，由甲方在此最高额度内对债务人履行债务向乙方提供保证的协议。该最高额度是指债务人对乙方承担的各项债务（含或有负债）的总余额。被保证的主债权是指自2014年2月8月至2017年2月8日期间因乙方向债务人授信而发生的一系列债权，包括但不限于各类贷款、票据、保函、信用证等各类银行业务。被保证的主债权最高额度为等值人民币壹亿叁仟柒佰万元整。如甲方根据本合同履行担保义务的，按履行的金额对其担保的最高额度作相应递减。甲方提供连带责任保证。如主合同项下单笔债务履行期限届满，债务人没有履行或者没有全部履行其债务，乙方均有权直接要求甲方承担保证责任。本保证担保的范围包括主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、（主债权总额100%内的）律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论乙方对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于保证、抵押、质押、保函、备用信用证等担保方式），乙方均有权直接要求甲方在其保证范围内承担保证责任。甲方承担保证责任的保证期间为两年，即自债务人依具体业务合同约定的债务履行期限届满之日起两年。每一具体业务合同项下的保证期间单独计算。2014年2月8日，保证人张丽萍（甲方）与债权人中信莆田分行（乙方）签订编号为（2014）信银莆荔字第00004482号《最高额保证合同》，载明，为确保乙方与福建山中公司在一定期限内连续发生的多笔债权的履行，甲方愿意提供最高额保证担保。最高额保证，是指甲方与乙方就债务人在一定期间内连续发生的多笔债务，确定一个最高额度，由甲方在此最高额度内对债务人履行债务向乙方提供保证的协议。该最高额度是指债务人对乙方承担的各项债务（含或有负债）的总余额。被保证的主债权是指自2014年2月8月至2017年2月8日期间因乙方向债务人授信而发生的一系列债权，包括但不限于各类贷款、票据、保函、信用证等各类银行业务。被保证的主债权最高额度为等值人民币壹亿叁仟柒佰万元整。如甲方根据本合同履行担保义务的，按履行的金额对其担保的最高额度作相应递减。甲方提供连带责任保证。如主合同项下单笔债务履行期限届满，债务人没有履行或者没有全部履行其债务，乙方均有权直接要求甲方承担保证责任。本保证担保的范围包括主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、（主债权总额100%内的）律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论乙方对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于保证、抵押、质押、保函、备用信用证等担保方式），乙方均有权直接要求甲方在其保证范围内承担保证责任。甲方承担保证责任的保证期间为两年，即自债务人依具体业务合同约定的债务履行期限届满之日起两年。每一具体业务合同项下的保证期间单独计算。2014年2月8日，保证人黄飞彪（甲方）与债权人中信莆田分行（乙方）签订编号为（2014）信银莆荔字第00004483号《最高额保证合同》，载明，为确保乙方与福建山中公司在一定期限内连续发生的多笔债权的履行，甲方愿意提供最高额保证担保。最高额保证，是指甲方与乙方就债务人在一定期间内连续发生的多笔债务，确定一个最高额度，由甲方在此最高额度内对债务人履行债务向乙方提供保证的协议。该最高额度是指债务人对乙方承担的各项债务（含或有负债）的总余额。被保证的主债权是指自2014年2月8月至2017年2月8日期间因乙方向债务人授信而发生的一系列债权，包括但不限于各类贷款、票据、保函、信用证等各类银行业务。被保证的主债权最高额度为等值人民币壹亿叁仟柒佰万元整。如甲方根据本合同履行担保义务的，按履行的金额对其担保的最高额度作相应递减。甲方提供连带责任保证。如主合同项下单笔债务履行期限届满，债务人没有履行或者没有全部履行其债务，乙方均有权直接要求甲方承担保证责任。本保证担保的范围包括主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、（主债权总额100%内的）律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论乙方对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于保证、抵押、质押、保函、备用信用证等担保方式），乙方均有权直接要求甲方在其保证范围内承担保证责任。甲方承担保证责任的保证期间为两年，即自债务人依具体业务合同约定的债务履行期限届满之日起两年。每一具体业务合同项下的保证期间单独计算。2014年2月8日，保证人黄飞豹（甲方）与债权人中信莆田分行（乙方）签订编号为（2014）信银莆荔字第00004484号《最高额保证合同》，载明，为确保乙方与福建山中公司在一定期限内连续发生的多笔债权的履行，甲方愿意提供最高额保证担保。最高额保证，是指甲方与乙方就债务人在一定期间内连续发生的多笔债务，确定一个最高额度，由甲方在此最高额度内对债务人履行债务向乙方提供保证的协议。该最高额度是指债务人对乙方承担的各项债务（含或有负债）的总余额。被保证的主债权是指自2014年2月8月至2017年2月8日期间因乙方向债务人授信而发生的一系列债权，包括但不限于各类贷款、票据、保函、信用证等各类银行业务。被保证的主债权最高额度为等值人民币壹亿叁仟柒佰万元整。如甲方根据本合同履行担保义务的，按履行的金额对其担保的最高额度作相应递减。甲方提供连带责任保证。如主合同项下单笔债务履行期限届满，债务人没有履行或者没有全部履行其债务，乙方均有权直接要求甲方承担保证责任。本保证担保的范围包括主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、为实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、（主债权总额100%内的）律师费、差旅费、评估费、拍卖或变卖费、过户费、保全费、公告费、执行费等）和其他所有应付的费用。当债务人未按主合同约定履行其债务时，无论乙方对主合同项下的债权是否拥有其他担保（包括但不限于保证、抵押、质押、保函、备用信用证等担保方式），乙方均有权直接要求甲方在其保证范围内承担保证责任。甲方承担保证责任的保证期间为两年，即自债务人依具体业务合同约定的债务履行期限届满之日起两年。每一具体业务合同项下的保证期间单独计算。2014年2月10日，新疆荣盛企业委托中信莆田分行向福建山中公司发放贷款137000000元。2015年3月24日，新疆荣盛企业向福建山中公司经理汪国松发送邮件，载明截至该函出具之日，福建山中公司仍未支付最近一期（2015年3月20日）贷款利息4281250元，请于2015年3月31日前支付上述应付贷款利息。2015年3月25日，福建山中公司向新疆荣盛企业出具说明一份，载明：根据《借款及认股期权协议》约定，福建山中公司需按季结息，每季度末月第20日支付，到期偿还本金，至2014年底双方皆按协议履行。但由于资金周转困难，导致无法按协议履行利息的支付，特与新疆荣盛企业协商顺延一个季度支付。2015年7月25日，福建山中公司向新疆荣盛企业出具承诺函一份，载明：该方承诺，在2015年8月30日以前支付利息460万元，到2015年9月30日前支付利息240万元，到2015年12月31日前，全部解决拖欠利息问题。2016年2月9日，中信莆田分行向福建山中公司出具逾期贷款通知函，载明：福建山中公司向该行筹借的委托贷款人民币13700万元贷款（借款合同号（2014）信银莆荔委贷字第000044号）已于2016年2月8日到期，但该行尚未收到福建山中公司的还款或任何还款利息。根据合同规定，该行自逾期之日起按18.75%计收逾期利息。为使双方的业务关系继续开展，该行特此发函，希望福建山中公司在1周内偿还所欠新疆荣盛企业本金人民币壹亿叁仟柒佰万元整及相应利息以及按协议规定相应的逾期利息。福建山中公司在借款单位处予以盖章。2016年3月31日，中信莆田分行向福建山中公司、许国山、张丽萍、黄飞豹、黄飞彪发送催告函，该函载明，该行接受新疆荣盛企业的委托发放共计人民币13700万元的委托贷款已于2016年2月8日到期，福建山中公司自2015年3月20日起未再支付到期应付利息。根据新疆荣盛企业指示，该行要求福建山中公司立即向委托人新疆荣盛公司清偿全部人民币13700万元的本金、并支付利息、罚息、违约金等。同时，该行要求许国山、张丽萍、黄飞豹、黄飞彪立即向新疆荣盛企业承担股权质押担保责任及保证担保责任。否则，该行同意由新疆荣盛企业向福建山中公司及各位担保人采取包括但不限于提起诉讼等措施维护合法权益。中信莆田分行向新疆荣盛企业致函，载明：因新疆荣盛企业委托该行向借款人福建山中公司进行委托贷款人民币壹亿叁仟柒佰万元整，贷款期限为2014年2月8日至2016年2月8日，鉴于上述委托贷款已逾期30天以上，请新疆荣盛企业与借款人就清理该笔委托贷款的债权债务所达成的协商结果书面通知该行，如该通知发出后60天内未得到新疆荣盛企业的书面回复，该行将注销该笔委托贷款，并终止代理职责。自该行的代理职责终止时起，借款人、担保人（如有）直接向新疆荣盛企业履行还本付息义务，该行不再履行《委托贷款委托合同》项下的催收债权、主张担保权利或实现债权和担保权益的职责，该等事务均由新疆荣盛企业亲自行使或履行。新疆荣盛企业在回执上载明，其正在采取诉讼等司法手段向借款人、担保人主张权利，请中信莆田分行对其在主张权利过程中的行为进行配合，在新疆荣盛企业主张的权利得以实现前不要注销该笔委托贷款。2014年2月8日，委托人新疆荣盛企业（甲方）与受托人中信莆田分行（乙方）签订《委托贷款委托合同》，约定：甲方运用其合法管理的自由资金，委托乙方办理委托贷款，乙方同意接受甲方的委托。本合同所称的委托贷款系指甲方提供资金，由乙方作为受托人根据甲方确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率以及还款方式等代为发放、监督适用并协助收回贷款，贷款风险由甲方承担，乙方收取相应委托贷款手续费的金融业务。委托贷款的借款人为福建山中公司，委托贷款的金额为137000000元，委托贷款期限为贰年，自2014年2月8日至2016年2月8日，贷款用途为购买原材料。本合同的贷款利率为12.5%。以上事实，有新疆荣盛企业提交的《借款及认股期权协议》、动产抵押登记书、抵押物清单、《人民币委托贷款借款合同》、《最高额权利质押合同》、股权出质设立登记通知书、《最高额保证合同》、放款凭证、催告函、《客户告知函》、《至委托人关于结清我行委托贷款的函》、《逾期贷款通知函》、《说明》、《承诺函》、《委托贷款委托合同》、借款凭证（借据）及当事人陈述等在案佐证。本院认为：本案系委托贷款法律关系。根据《中华人民共和国合同法》第四百零二条规定：“受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立的合同，第三人在订立合同时知道受托人与委托人之间的代理关系的，该合同直接约束委托人和第三人，但有确切证据证明该合同只约束受托人与第三人的除外。”本案新疆荣盛企业与中信莆田分行之间系委托法律关系，中信莆田分行与福建山中公司之间系借款法律关系，且福建山中公司在订立合同时知道本案借款的实际出借人为新疆荣盛企业，所以中信莆田分行作为受托人与福建山中公司签订的合同能够直接约束新疆荣盛企业和福建山中公司，新疆荣盛企业有权直接向福建山中公司主张权利。新疆荣盛企业与福建山中公司签订的《借款及认股期权协议》，中信莆田分行与新疆山中公司签订的《人民币委托贷款借款合同》，中信莆田分行与许国山签订的《最高额权利质押合同》、《最高额保证合同》，中信莆田分行与张丽萍签订的《最高额权利质押合同》，《最高额保证合同》，中信莆田分行与黄飞彪签订的《最高额权利质押合同》、《最高额保证合同》，中信莆田分行与黄飞豹签订的《最高额权利质押合同》、《最高额保证合同》均系各方当事人真实意思表示，且不违背相关法律、法规的禁止性规定，应属合法有效，各方均应按约履行合同义务。新疆荣盛企业通过中信莆田分行已按照合同约定发放了贷款，福建山中公司未按照约定的期限偿还借款本息，构成违约，应承担相应违约责任。许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹亦应按约履行担保责任。福建山中公司以其自有的存货向新疆荣盛企业为其借款提供动产抵押，且已在莆田市仙游县工商局办理了动产抵押登记。故本案抵押权成立。受托人中信莆田分行所签订合同项下的相关权利、义务应由新疆荣盛企业享有和承担，故新疆荣盛企业取得抵押权，其对抵押的存货享有优先受偿权。许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹以其各自持有的福建山中公司的股权进行质押担保，并在莆田市工商行政管理局进行了股权出质登记，故本案质押权成立。受托人中信莆田分行所签订合同项下的相关权利、义务应由新疆荣盛企业享有和承担，故新疆荣盛企业取得上述质权，其对上述质权在最高限额内享有优先受偿权。同时，根据《最高额保证合同》载明，许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹应对福建山中公司的债务承担连带清偿责任。根据《借款及认股期权协议》载明的借款利息为12.5%/年，若发生逾期，则利率水平上浮50%/年，为18.75%，累计两次违约，则贷款利率上浮为24%/年，故新疆荣盛企业主张的利息于法有据，本院予以支持。综上，新疆荣盛企业的诉讼请求于法有据，福建山中公司、许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹经本院合法传唤未到庭参加诉讼，亦未答辩，视为其放弃对证据质证和答辩的权利。故依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零七条、第四百零二条，《中华人民共和国担保法》第十二条、第三十一条、第五十三条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四之规定，判决如下：一、福建山中古典工艺家具有限公司于本判决生效后十日内向新疆山中荣盛投资合伙企业（有限合伙）偿还借款本金13700万元以及利息、罚息（以13700万元为基数，自2014年12月21日至2015年3月20日期间的利息、罚息按照年利率12.5%计算，自2015年3月21日至2015年6月20日期间的利息、罚息按照年利率18.75%计算，自2015年6月21日至实际付清之日的利息、罚息按照年利率24%计算）；二、许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹就上述第一项所确定的债务承担连带清偿责任；三、新疆山中荣盛投资合伙企业（有限合伙）就上述第一项所确定的债务，对福建山中古典工艺家具有限公司抵押的存货（抵押物登记编号为350322140018-1号）的拍卖、变卖价款享有优先受偿权（存货清单详见附件一）；四、新疆山中荣盛投资合伙企业（有限合伙）就上述第一项所确定的债务，对许国山持有的福建山中古典工艺家具有限公司5930.79万元出资股权（股权出质登记编号为（莆）登记内出质设核字〔2014〕第227号）的拍卖、变卖价款享有优先受偿权；五、新疆山中荣盛投资合伙企业（有限合伙）就上述第一项所确定的债务，对张丽萍持有的福建山中古典工艺家具有限公司2100万元出资股权（股权出质登记编号为（莆）登记内出质设核字〔2014〕第225号）的拍卖、变卖价款享有优先受偿权；六、新疆山中荣盛投资合伙企业（有限合伙）就上述第一项所确定的债务，对黄飞彪持有的福建山中古典工艺家具有限公司1050万元出资股权（股权出质登记编号为（莆）登记内出质设核字〔2014〕第224号）的拍卖、变卖价款享有优先受偿权；七、新疆山中荣盛投资合伙企业（有限合伙）就上述第一项所确定的债务，对黄飞豹持有的福建山中古典工艺家具有限公司1050万元出资股权（股权出质登记编号为（莆）登记内出质设核字〔2014〕第226号）的拍卖、变卖价款享有优先受偿权；八、许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹向新疆山中荣盛投资合伙企业（有限合伙）承担连带清偿责任后，有权向福建山中古典工艺家具有限公司追偿。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务的，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1040302元，保全费5000元由福建山中古典工艺家具有限公司、许国山、张丽萍、黄飞彪、黄飞豹共同负担（于本判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，同时按照不服本判决部分的上诉请求数额，交纳上诉案件受理费（开户行：中国工商银行北京市分行东铁匠营分理处，账号：×××，收款人：北京市第二中级人民法院），上诉于北京市高级人民法院。在上诉期满后7日内仍未交纳上诉案件受理费的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  赵婧雪审 判 员  曹 欣人民陪审员  刘 炜二〇一七年八月二十九日书 记 员  朱 迪