河南省三门峡市陕州区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1203刑初155号公诉机关三门峡市陕州区人民检察院。被告人张利红，女，1969年7月12日出生，汉族，小学文化程度，原河南省亿成投资担保有限公司陕县分公司出纳，住河南省偃师市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年10月11日被三门峡市陕州区公安局刑事拘留，同年11月18日被三门峡市陕州区公安局执行逮捕。辩护人杨新涛、鲍丹阳，河南先为律师事务所律师。三门峡市陕州区人民检察院以三陕检公诉刑诉[2017]54号起诉书指控被告人张利红犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。陕州区人民检察院指派检察员李向巩出庭支持公诉，被告人张利红及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2011年5月3日，河南亿成投资担保有限公司在陕县温塘设立陕县分公司，委派刘某1（另案处理）任公司经理，委派被告人张利红为公司出纳，在未经陕县有关部门许可的情况下，招聘业务员，对外宣传，采取高息投资理财方式，向社会不特定人群非法吸收公众198人12266000元存款，存款存入到张利红个人账户，张利红明知这些存款是非法吸收的存款，还将非法吸收的资金转到河南亿成投资担保有限公司负责人李长江（已判决）账户。截止2012年12月20日未还的存款有118人6490600元。公诉机关就指控事实提供了被告人张利红的供述和辩解，证人刘某1、丁某1、史某1、张某1、郭某1、周某、张某2、尚某1等的证言、被告人张利红户籍及无前科证明、扣押物品文件清单、刑事判决书复印件、工商登记资料、到案经过、司法鉴定意见书等。认为被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人张利红对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议。其辩护人提出被告人张利红未参加非法吸收存款业务，领取的是固定工资，不宜追究刑事责任。若认定其构成犯罪，被告人张利红具有自首情节，且系从犯，依法应减轻处罚或免予刑事处罚。经审理查明，2011年5月3日，河南亿成投资担保有限公司在陕县温塘设立陕县分公司，委派刘某1（另案处理）任公司经理，委派被告人张利红为公司出纳，在未经陕县有关部门许可的情况下，招聘业务员，对外宣传，采取高息投资理财方式，向社会不特定人群非法吸收公众198人12266000元存款，存款存入到张利红个人账户。张利红明知这些存款是非法吸收的存款，还将非法吸收的资金转到河南亿成投资担保有限公司负责人李长江（已判决）账户，截止2012年12月20日未还的存款有118人6490600元。2016年10月11日，被告人张利红到陕州区公安局投案，如实供述犯罪事实。公安机关从张利红处冻结财物35690元。上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证实：1、灵宝市人民法院刑事判决书复印件二份。证明：河南省亿成投资担保有限公司灵宝分部负责人卢建国因非法吸收公众存款罪被依法判处免予刑事处罚。协助冻结财产通知书回执。证明：陕州区公安局于2017年4月5日冻结张利红账户三万五千六百九十元。3、户籍证明、前科证明、到案经过。证明：被告人张利红具有完全刑事责任能力，无犯罪前科。2016年10月11日张利红到陕州区公安局投案自首，如实供述自己行为，后被采取刑事拘留措施。4、任命书、授权书、新利率明细表、入金收益表、整改告知书、检查通知书等。证明：刘某1被任命为河南省亿成投资担保有限公司陕县分部负责人，全权负责陕县分部相关事宜。2011年5月6日陕县工业和信息化局以河南亿成投资担保有限公司存在有关问题要求其停业整顿。5、2011年亿成公司本金及利息领取表若干。证明：部分存款客户领取利息情况。6、宣传单。证明：河南省亿成投资担保有限公司理财宣传单。河南省亿成投资担保有限公司工商登记资料。证明：河南省亿成投资担保有限公司设立时的工商登记及股权变更情况，变更后法人为李长江。承诺书、保证书。证明：郑德生承诺归还河南亿成投资担保有限公司借款情况。巩义市齐兴铝业有限公司简介、工商登记查询、证明等。证明：中国铝业股份有限公司矿业公司巩义市齐兴铝业有限公司企业法人变更为李长江。农民专业合作社法人营业执照。证明：偃师市现峰养牛专业合作社法人为李长江。洛阳市司法机关关于亿成公司处理情况的说明及相应法律文书。证明：河南省亿成投资担保有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金一千万元；李长江因犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪被判处有期徒刑二十年，并处罚金一百万元；法定代表人郭某1因犯非法吸收公众存款罪、虚假出资罪、挪用资金罪被判处有期徒刑十二年零六个月，并处罚金二百五十万元。2011年4月18日，亿成公司转让给李长江经营，但未变更工商登记手续，郭某1仍系亿成公司的法定代表人，并参与李长江经营的非法吸收公众存款业务。巩义市齐兴铝业不是李长江的企业。12、同案犯李长江供述。证明：2011年4月18日，李长江和偃师市郭向亿签订转让协议，郭向亿把河南省亿成投资担保有限公司和登封市白萍兴杰铝矿一并转让给李长江。河南省亿成投资担保有限公司的法人代表是郭某1，他是郭向亿的侄子。郭某1将河南省亿成投资担保有限公司的营业执照等手续及公司印章都交给李长江，李长江要求变更公司的法定代表人，但因为公司缺少银行授信证明及变更法人需要的省工信厅批复，没有变更过来。河南省亿成投资担保有限公司自李长江接管以来，主要业务是面向社会吸收公众资金，由亿成投资担保有限公司和存款客户签订投资担保合同，将客户资金用于巩义市齐兴铝业有限公司自己开发铝矿使用。李长江后来又发展了陕县分公司、灵宝分公司。陕县分公司是2011年5月份开始营业的，在开始营业时没有取得相关主管部门审核批准，陕县分公司的经理是刘某1，现金出纳是张利红，这两个人是李长江从总公司直接派过去的，另外还有会计丁某1，还有一些人及业务员叫不上名字了。陕县分公司的主要业务是吸收客户资金，也对外投资。陕县分公司吸收来客户的资金都交给陕县分公司的现金出纳张利红，张利红将钱再打到李长江的银行卡上。陕县分公司吸收来的资金投资到齐兴铝矿一部分，另外三门峡奥丰汽贸还借了有二百多万元，奥丰汽贸的法人代表是宁小春，朱惠明的地板砖厂借了有一百多万元，洛阳亿成分公司原来的经理郑德生欠公司本金1180多万元及利息800多万元都没有给。李长江最早给张利红配的是一辆奥迪A6，这车被总公司收回卖了，后来又给张利红配了一辆现代商务汽车，后来这辆车张利红也给公司交了。13、同案犯刘某1证言。证明：河南省亿成投资担保有限公司是2008年9月份在郑州市注册，公司法人是郭某1，董事长是李长江，该公司在洛阳也有分公司，也是这个公司名字，平常公司通知开会都是在洛阳分公司，刘某1原来是在洛阳分公司干。2011年5月4日，河南省亿成投资担保有限公司在陕县成立分部。李长江董事长任命刘某1为陕县分部经理，负责分公司全面工作，任命张利红为出纳。分公司没有办理相关证照手续，丁某1是陕县公司的会计，张某1是办公室主任、史某1、潘某1、秦某1、史某2、赵某1、尚某2、卢某是业务员。陕县分公司成立后，主要的业务是融资和理财，就是面向社会吸收闲散资金，把吸收来的这些闲散资金由总公司进行统一管理经营，由出纳张利红办理电汇给了总公司，张利红是李长江派来的人，分公司吸收的资金都打到张利红的账上，张利红再把钱打给李长江，张利红是李长江派到陕县公司专门管钱的。分公司吸收的资金给客户利息是一分五到二分，到2011年11月就不能兑付了，欠125户，649.06万元不能兑付。原因是洛阳总公司不给陕县分公司打钱了。具体原因说不清。14、证人郭某1证言。证明：河南省亿成投资担保有限公司是郭某1和股东张明歌、赵安普于2009年5月在郑州市金水区工商局注册成立的，郭某1是公司的法定代表人，公司的业务范围是融资担保、投资担保等，2011年4月18号李长江把河南省亿成投资担保有限公司买断接管，郭某1把公司经营用的所有相关手续及各种印章都移交给李长江，但一直没有过户。公司名义上郭某1还是法人代表，但实际上从2011年4月以后都是李长江在掌控经营。2011年5月，陕县分公司成立，李长江正式任命刘某1为陕县分部经理，其他人不清楚，不清楚陕县分公司是否有吸收公众存款的行为。陕县分部2011年5月份开业时，郭某1见到李长江带一个女的，有40多岁，听李长江说这个女的叫张利红，是陕县分部的出纳，专管现金。15、证人丁某1证言及投资担保合同。证明：2011年5月份，河南省亿成投资担保有限公司陕县分公司成立，丁某1应聘到该公司工作，担任会计。陕县分公司的经理是刘某1，财务会计是丁某1，出纳是张利红，张某1是办公室主任，卢某、潘某1、史某2、秦某1、赵某1、尚某2是业务员。陕县分公司主要从事的业务就是给总公司融资，将客户的钱吸收过来，给客户付利息，利息按月息一分五厘至二分不等，分公司没有用账本记账，但公司的财务凭证在丁某1那里。河南省亿成投资担保有限公司法人代表是郭某1，李长江是公司主要负责人。公司吸收客户的资金都打到张利红的账户上了，这些钱的具体事项也说不清楚。公司给丁某1每月工资不等，有1200元，也有1500元，自己吸收来的存款给有提成，提成也不等，每一万元存三个月给提成30元至60元不等，自己从公司领取的提成有2000元左右。截止2011年11月份，陕县公司还欠125户649.06万元不能兑付，具体什么原因说不清。经丁某1吸收的客户6人，28万元存款不能兑现，其中包括自己在公司的10万元及其姐姐丁某2通过其存入公司的2万元兑付不了。16、证人张某1证言及投资担保合同。证明：张某1自2011年5月20日至9月20日在河南省亿成投资担保公司陕县分公司工作，任办公室主任，主要负责行政事务，接待客人，处理公司杂务，自己也办理了几笔存款业务。陕县分公司的经理是刘某1，财务会计是丁某1，出纳是张利红，卢某、潘某1、史某2、秦某1、史某1、赵某1、尚某2是业务员。公司把宣传册发给业务员，由业务员到人多集聚的地方去散发，吸收来的存款都打到出纳张利红的账户上，张利红把这些钱交给亿成总公司。亿成总公司把这些存款都用于一些矿山、养殖业等产业上了，具体情况不清楚。张某1先后往陕县分公司存了10万元，共领取4800元利息，只兑付1万元，还有9万元没有兑付。17、证人潘某1、史某2、秦某1、尚某2、赵某1、史某1、卢某证言及投资担保合同。证明：2011年5月份，河南省亿成投资担保有限公司陕县分公司成立，陕县分公司的经理是刘某1，财务会计是丁某1，出纳是张利红，张某1是办公室主任，卢某、潘某1、史某2、秦某1、赵某1、尚某2等人是业务员。公司印制有宣传彩页，通过业务员到社会上发放宣传，业务员主要给公司融资拉存款，公司按拉的客户存款提成，给客户付利息按月息一分五厘至二分不等，公司吸收客户的资金都打到张利红的账户上了。刘某1说吸收来的钱都投给洛阳总公司，用于投资铝矿、养殖场、砖厂、旅游景点等项目。2011年11月份，公司就不能兑现借款了，公司还欠125户600多万元不能兑付，具体什么原因说不清。史某1经手拉的客户36户113.5万元不能兑付，其中包括史某1自己的35万元；卢某经手拉的客户5户24万多元不能兑付；史某2经手拉的客户20多人60多万元不能兑付；记在潘某1名下的客户10户995800元不能兑付，其亲自拉的有5户277800元，包括其在公司存的4.5万元也兑付不了；秦某1经手拉的客户18户70万元不能兑付，包括其在公司存的1万元及以其名义帮吕某1存的4万元、张某5的2万元；尚某2经手拉的客户8户18.5万元，其中包括其存的7万元不能兑付；赵某1经手拉的客户6户15.8万元，其中包括其存的4万元不能兑付。18、证人张某2、尚某1、杨某、焦某、张某3、周某、丁某2、杜某1、王某1、崔某、胡某、曹某1、苏某、曲某1、李某1、刘某2、程某1、郑某1、范某、程某2、尚某3、孟某1、王某2、建梅、张某4、方某、刘某3、刘某4、杜某2、李某2、刘某5、刘某6、毛某、王某3、张某5、吕某1、阮某1、阮某2、张某6、吕某2、王某4、刘某7、刘某8、孟某2、蔡某1、秦某2、孟某3、卫某、王某5、乔某1、蔡某2、张某7、刘某9、史某3、秦某3、刘某10、刘某11、杜某3、刘某12、张某8、张某9、刘某13、朱某1、曲某2、孙某、曹某2、刘某14、张某10、赵某2、张某11、朱某2、兀金苗、孟某4、王某6、吕某3、郑某2、张某12、乔某2、刘某15、郭某2、张某13、刘某16、赵某3、王某7、赵某4、宋某、程某3、潘某2、曹某3、燕某、秦某4、何某1、高某1、杜某4、蔡某3、李某3、陈某、何某2、高某2等的证言及投资担保合同。证明：上述集资人在河南亿成投资担保公司存款及不能兑付情况。19、被告人张利红的供述与辩解。证明：2006年，张利红与李长江认识并在一起同居。2010年李长江在洛阳开了河南省亿城投资担保有限公司，2011年5月，亿成公司在陕县温塘开设陕县分公司，李长江委派刘某1、张利红来管理分公司，刘某1任公司经理，张利红任出纳，负责公司资金管理。亿成陕县分公司的主要业务就是融资理财，给客户付利息，向社会吸收闲散资金，把吸收来的资金交由洛阳总公司统一管理。听李长江说亿成陕县分公司吸收来的钱都用于巩义开铝矿了。张利红是公司现金出纳，客户来存款，把钱打到张的银行卡上，张利红将款打给李长江，或者按照李长江的吩咐将款打给其他人，陕县分公司需要资金时，如果张利红的卡上有钱，就直接取钱支付，如果没钱，张利红给李长江说，李长江打款给张利红，张利红取钱后再支付。灵宝分公司的资金也是张利红管，也是按照这个模式运作。客户将钱打到张利红的银行卡上，公司人员会直接和客户签订投资理财合同，合同书是河南省亿城投资担保有限公司印制好的格式合同，李长江的印章也都是盖好的，分甲、乙、丙三方，甲方是客户，乙方是河南省亿城投资担保有限公司，丙方是巩义市齐兴铝业有限公司，客户理财期限是三个月。陕县分公司吸取的资金给客户利息是一分五至二分不等，一般理财期限是三个月，客户领取利息有客户自己到陕县分公司领的，也有业务员代客户领的。2011年年底，陕县分公司兑付不了客户存款，就经营不下去了。张利红每月工资2000元，从陕县分公司领了5个月工资计一万元。张利红吸收来偃师市一个客户在陕县分公司存款20万元，至今没有兑付，记不起名字了，这笔存款没有给提成。李长江给张利红配了1辆奥迪A6轿车，2011年年底，李长江开走了。20、三康华（2016）会鉴字第22号司法鉴定意见书。证明：2016年9月30日，三门峡康华会计师事务所有限责任公司对河南亿成投资担保公司陕县分公司涉嫌非法吸收公众存款一案作出司法鉴定意见：河南亿成投资担保公司陕县分公司涉嫌非法吸收公众存款198人12266000元；截止2011年12月20日案发未归还的存款118人6490600元；张利红工资及提成6300元。上述证据经当庭举证、质证，相互印证，足以认定。本院认为，被告人张利红作为河南亿成投资担保公司陕县分公司财务出纳，违反国家金融管理法律规定，对公司非法吸收的资金进行管理支配，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于辩护人提出被告人张利红未参加非法吸收存款业务，领取的是固定工资，不宜追究刑事责任的辩护意见，与查明事实不符，不予采纳。被告人张利红案发后自动投案，如实供述犯罪事实，是自首，依法可从轻处罚，被告人张利红在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。关于辩护人提出的被告人是从犯并具有自首情节，应减轻处罚的辩护意见，予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张利红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金5万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月11日起，至2018年8月10日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、冻结在案的被告人张利红财物35690元发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  马卢生审判员  张丽丽审判员  薛喜梅二〇一七年八月三十日书记员  薛宜静附：涉及本案法律条文：《刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。5、《刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。6、《刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。