江苏省靖江市人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏1282刑初311号公诉机关江苏省靖江市人民检察院。被告人倪宏伟，男，1967年3月3日出生，靖江宏凯贸易有限公司法定代表人，典住扬州市广陵区汤汪镇幸福花苑4幢302室，住靖江市。因本案于2016年9月2日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于靖江市看守所。被告人朱某甲，女，系被告人倪宏伟妻子，1968年2月23日出生，原系靖江市民政局工作人员，典住扬州市广陵区汤汪镇幸福花苑4幢302室，住靖江市东兴街86号。因本案于2016年9月2日被刑事拘留，分别于同年9月30日、2017年1月9日、2017年5月23日被取保候审，2017年7月12日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。靖江市人民检察院以靖检诉刑诉〔2017〕328号起诉书指控被告人倪宏伟、朱某甲犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。靖江市人民检察院指派检察员夏亚红出庭支持公诉，被告人倪宏伟、被告人朱某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2011年5月至2014年10月间，被告人倪宏伟单独或与被告人朱某甲结伙，以在外做工程等需要资金为由，违反国家法律、法规的规定，未经金融管理部门批准，先后34次向王某某等19户社会不特定人员，以高利引诱等手段非法吸收公众存款计人民币6697800元，用于做生意、归还债务、支付借款利息等。案发前归还本金计人民币1180000元，支付利息计人民币1149700元。其中，被告人朱某甲参与非法吸收存款计人民币4646800元。对指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提交了相关证据。公诉机关认为，被告人倪宏伟、朱某甲的行为触犯《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）第二十五条第一款、第一百七十六条第一款的规定，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。在共同犯罪中，被告人倪宏伟起主要作用，系主犯，根据《刑法》第二十六条第一款、第四款的规定，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人朱某甲起次要作用，系从犯，根据《刑法》第二十七条的规定，可以从轻处罚。倪宏伟犯罪后如实供述自己的罪行，根据《刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人朱某甲犯罪后自首，根据《刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。被告人倪宏伟供述了起诉指控的主要犯罪事实，但对归还本金及支付利息提出了异议。被告人朱某甲对起诉指控的犯罪事实无异议，但提出其在共同犯罪中所起作用较小，且犯罪后自首，请求法庭对其从轻处理。经审理查明，2011年5月至2014年10月间，被告人倪宏伟单独或与被告人朱某甲结伙，以在外做工程等需要资金为由，违反国家法律、法规的规定，未经金融管理部门批准，先后34次向王某某等19户社会不特定人员，以高利引诱等手段非法吸收公众存款计人民币6997800元，用于做生意、归还债务、支付借款利息等。案发前归还本金计人民币1180000元，支付利息计人民币1361200元。其中，被告人朱某甲参与非法吸收公众存款计人民币4636800元。分述如下：1．2011年5月10日，被告人倪宏伟、朱某甲结伙以1分的月息，向王某某非法吸收存款人民币198000元。案发前归还本金人民币100000元，支付利息计人民币70000元。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.借条证实，2011年5月10日，倪宏伟、朱某甲向王某某借款人民币200000元。2.集资参与人王某某、陆某某陈述证实，2011年5月份，倪宏伟向其借款200000元，说在浙江投资厂房。2011年5月10日，其将198000元现金给了倪宏伟，倪宏伟夫妻出具借条。倪宏伟给了其多次利息，至少30000元。陆某某另证实，收到倪宏伟支付的70000元，但倪宏伟另外向其借款40000元，说用几天，未打借条，没有利息，故实收利息30000元。3.被告人倪宏伟供述证实，2011年5月，其向王某某借款。后王某某带了198000元到其办公室，其出具借条，其妻朱某甲亦在借条上签名，月息1.5分，结息三年，归还本金100000元，付息70000元。2014年9月16日其找王某某临时借用40000元。（2）被告人朱某甲供述证实，倪宏伟向王国借款200000元，其在借条上面签名。关于被告人倪宏伟所提出的支付利息70000元的辩解意见，经查，被告人倪宏伟的这一辩解意见，得到集资参与人陆某某证言的印证，关于被告人倪宏伟在集资之外另行向王某某短期借款40000元，未约定利息，属于民间借款，可另行起诉，故本院认定实际支付利息70000元，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，本院予以采纳。2．2012年8月30日，被告人倪宏伟、朱某甲结伙以4分的月息，向侯少堂非法吸收存款人民币100000元。案发前支付利息计人民币100000元。上述事实，被告人倪宏伟、朱某甲在开庭审理过程中均无异议，并有集资参与人侯少堂的陈述、借条等证据证实，且供证在借款金额、支付利息方面相一致，足以认定。3．2012年11月22日、2013年1月4日，被告人倪宏伟、朱某甲结伙以1.2分、1.8分不等的月息，2次向刘某某非法吸收存款计人民币583800元。案发前归还本金人民币140000元，支付利息计人民币152800元，余款已经本院民事判决由担保人刘某、方某承担担保责任。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证（1）借款合同书、保证合同、借条证实，2012年11月22日，倪宏伟、朱某甲向刘某某借款人民币300000元，月息1.2%，保证人：刘某。2013年1月4日，倪宏伟、朱某甲向刘某某借款人民币300000元，月息1.8%，保证人：方某。（2）收条1张证实，2014年12月8日，刘某某收到倪宏伟现金140000元，归还借款。2.证人证言（1）证人刘某证言证实，2013年8月份，朱某甲找到其担保，后倪宏伟、朱某甲夫妇向刘某某借款300000元，其作为担保人在借条上签名。该款已归还140000元，余款刘某某向法院起诉，法院判决其归还刘某某余款154600元。（2）证人方某证言证实，2013年1月4日，其和倪宏伟夫妇到刘某某的公司签了借款合同，借款300000元，月息1.8分，实际借款289200元。倪宏伟、朱某甲夫妇在借款合同上签名，其作为担保人签名。2015年刘某某起诉其还钱，其代为偿还289200元给刘某某。3.集资参与人刘某某陈述证实，第一笔借款300000元，转了294600元给倪宏伟，之后，倪宏伟支付利息到2014年11月份，归还本金140000元。第二笔借款300000元，月息1.8分，其转账289200元给倪宏伟。二笔共计收到利息152800元。4.被告人倪宏伟供述证实，2012年下半年，其找刘某某借款300000元，月息1.8分，刘某担保。陆续归还本金180000元，刘某某出具140000的收条。2013年初，其又向刘某某借款300000元，月息1.8分，担保人是方某，本金未还。其多次向刘某某支付利息。（2）被告人朱某甲的供述，其参与向刘某某借款有两笔，二笔借款金额都是300000元，月息都是1.8分。关于被告人分倪宏伟提出向刘某某归还本金180000元的辩解意见，经查，集资参与人刘某某证实收到归还本金140000元并出具了收条，据此，本院认定归还本金140000元，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，本院不予采纳。4．2013年4月7日，被告人倪宏伟、朱某甲结伙以2分的月息，向张某某非法吸收存款人民币600000元。案发前支付利息计人民币48000元。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证（1）借条证实，2013年4月7日，倪宏伟、朱某甲向张某某借款人民币600000元，月息2分，担保人：刘某。（2）中国建设银行转账凭条1份证实，2013年4月7日，张某某银行账户转账人民币600000元至倪宏伟银行账户。2.证人刘某证言证实，2013年4月7日，倪宏伟向张某某借款600000元，由其担保。3.集资参与人张某某陈述证实，2013年4月份，其朋友张某某介绍倪宏伟向其借钱。倪宏伟称在浙江做工程，需要资金周转，其借了600000给倪宏伟，月息2分，其收取4个月的利息即48000元。到期以后，其找倪宏伟要钱，倪推脱说会尽快还钱，2014年年底，倪宏伟就逃出去了。4.被告人倪宏伟供述证实，2013年4月7日，其找张某某借款600000元。张某某是其朋友张某某介绍的，借钱理由是做工程需要资金，刘某帮担保。月息5分，每月支付利息30000元，共计支付利息450000元。（2）被告人朱某甲供述证实，2013年，倪宏伟找张某某借了600000元，其在借条上签名，刘某担保，月息是5分。本金一直没有还。关于被告人倪宏伟提出支付利息450000元的辩解意见，经查，被告人倪宏伟前后供述不一，侦查期间称支付利息450000元，庭审中供述支付利息600000元，但并无相关支付凭证证实，集资参与人张某某证实仅收到48000元利息，故本院认定支付利息48000元，对被告人倪宏伟的这一辩意见，本院不予采纳。5．2013年7月3日、8月29日、2014年1月29日、4月14日、6月10日、7月29日，被告人倪宏伟单独或与被告人朱某甲结伙，以2.5、3.6分不等的月息，6次向魏某某非法吸收存款计人民币1570000元。其中，被告人朱某甲参与非法吸收存款计人民币1170000元。案发前归还本金人民币670000元，支付利息计人民币240000元。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证（1）借条6张证实，被告人倪宏伟单独或与被告人朱某甲结伙，以2.5、3.6分不等的月息，6次向魏某某非法吸收存款计人民币1570000元。其中，被告人朱某甲参与非法吸收存款计人民币1170000元。（2）中国工商银行个人业务凭证复印件3份证实，2013年8月29日、2014年3月5日、2014年6月10日，魏某某银行卡向倪宏伟银行卡分别转账人民币300000元、50000元、470000元，合计人民币820000元。（3）中国农业银行个人结算业务申请书2份证实，2014年8月26日，倪宏伟账户转账人民币572000元至魏某某；2014年9月25日，倪宏伟账户转账人民币200000元至魏某某。（4）中国工商银行个人业务凭证证实，2013年8月3日至2014年7月，倪宏伟共计汇款101500元给魏某某。2.证人陆某证言证实，2014年左右，倪宏伟称工程上需要钱，向其借款，其介绍魏某某借款给倪宏伟。3.集资参与人魏某某陈述证实，自2013年7月份至2014年7月期间，倪宏伟夫妇多次向其借款，共计向其借款1570000元，其中部分有朱某甲签名，归还本金670000元，其收到利息240000元。4.被告人的供述（1）被告人倪宏伟的供述证实，2013年7月份其通过陆某认识魏某某，至2014年9月其先后6次向魏某某借款1570000元，其中朱某甲参与借款1170000元，归还本金670000元，支付利息240000元。（2）被告人朱某甲的供述证实，其于2013年至2014年9月间参与向魏某某借款的经过。关于被告人倪宏伟提出向魏某某支付利息240000元的辩解意见，经查，被告人倪宏伟的供述多次稳定，且得到集资参与人魏某某的印证，故认定支付240000元，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，本院予以采纳。6．2013年7月12日、20日、8月5日，被告人倪宏伟以2.5分的月息，3次向印某某非法吸收存款计人民币987500元。案发前支付利息计人民币375000元。上述事实，被告人倪宏伟在开庭审理过程中均无异议，并有集资参与人印某某的陈述、借条、中国农业银行银行卡取款业务回单，印某某记录材料等证据证实，且供证在借款时间、金额等方面相一致，足以认定。关于被告人倪宏伟提出向印某某支付利息375000元的辩解意见，经查，被告人倪宏伟的供述多次稳定，且得到集资参与人印某某的印证，故认定支付利息375000元，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，本院予以采纳。7．2013年11月25日，被告人倪宏伟、朱某甲结伙以3分的月息，向侯某某非法吸收存款人民币400000元。案发前支付利息计人民币208000元，余款已由担保人朱某乙代为偿还。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证（1）借条证实，2013年11月25日，倪宏伟、朱某甲向侯某某借款人民币400000元，担保人朱某乙。（2）中国农业银行借记卡明细查询、中国农业银行银行卡取款业务回单证实，2013年11月25日，朱某乙银行卡收到侯某某银行卡转账人民币400000元。2.证人证言（1）证人朱某乙证言证实，2013年11月25日，倪宏伟找其担保一笔借款，说是需要资金做工程，向侯某某借款400000元，其作为担保人在借条上签名。后侯某某将400000元转账给其，其再转账给倪宏伟。2014年年底，倪宏伟夫妻离开靖江，侯某某向法院起诉其还款，执行的时候，侯某某自己承认收到了208000的利息，其还了200000元给侯某某。（2）证人宋某证言证实，倪宏伟夫妇向侯某某借款400000元的事实及经过。3.集资参与人侯某某陈述证实，2013年4月份，其经朋友宋某介绍，借款400000元给倪宏伟夫妇，并由朱某乙担保，月息2.5分。倪宏伟夫妻按时给其结算利息，收到利息208000元，之后他们夫妻两个人就跑了，朱某乙先帮他们还了200000元。4.被告人供述和辩解（1）被告人倪宏伟的供述，2013年下半年，其经人介绍认识宋某，宋某介绍侯某某给其借款400000元，其夫妇二人出具借条，朱某乙作为担保人，后来其支付侯某某利息208000元，2014年底其出走后没有归还本金。（2）被告人朱某甲的供述证实，2013年年底，倪宏伟向侯某某借400000元，其在借条上签名。关于被告人倪宏伟提出其支付侯某某利息208000元的辩解意见，经查，支付208000元利息的事实，有证人朱某乙证言证实，并得到集资参与人候正委的印证，故本院认定支付利息208000元，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，本院予以采纳。8．2013年12月6日、2014年4月8日，被告人倪宏伟、朱某甲结伙以5分的月息，2次向张某非法吸收存款人民币计450000元，案发前支付利息45000元。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证借条证实，2013年12月6日，倪宏伟、朱某甲向张某借款人民币300000元；2014年1月18日，倪宏伟、朱某甲向张某借款人民币150000元。2.集资参与人张某陈述证实，2013年9月至2014年4月，其通过朱某某介绍认识倪宏伟，后倪宏伟先后二次向其借款450000元，许诺月息5分，支付利息45000元。3.被告人倪宏伟、朱某甲的供述证实，2013年12月、2014年1月，其夫妻二人经朱某某介绍认识张某，先后二次向张某借款450000元，支付利息200000元，并归还本金200000元。关于被告人倪宏伟提出其于2014年5月27日，归还张某的本金200000元，是一张200000元承兑汇票，并支付利息200000元的辩解意见，经查，被告人倪宏伟的辩解并无相关支付凭证证实，集资参与人张某证实收到利息45000元，没有收到过归还的本金，故本院据此认定支付利息45000元，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，本院不予采纳。9．2014年2月25日，被告人倪宏伟以1.5分的月息，向陆某某非法吸收存款人民币30000元。上述事实，被告人倪宏伟在开庭审理过程中无异议，并有集资参与人陆某某的陈述、借条等证据证实，且供证在借款金额等方面相一致，足以认定。10.2014年3月13日、2014年4月4日，被告人倪宏伟以2.5分的月息，2次向王某某非法吸收存款计人民币100000元。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证借条证实，2014年3月13日，倪宏伟向王某某借款人民币50000元。2014年4月4日，倪宏伟向王某某借款人民币50000元。2.集资参与人袁某某陈述，2014年3月13日、4月4日，倪宏伟二次向其夫王某某借款共计100000元，许诺利息肯定比银行存款利息高。3.被告人倪宏伟供述，2014年3月13日，其向王某某借款50000元，出具了借条，2014年4月4日，其又向王某某借款50000元，均是2.5分月息，共计支付王某某利息21000元。关于被告人倪宏伟所提出支付利息21000元的辩解，并无相关支付凭证证实，亦得不到集资参与人王某某的印证，与事实不符，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，故本院不予认定。11.2014年3月21日、2014年5月、6月23日，被告人倪宏伟以2.5分的月息，3次向曹某某非法吸收存款人民币计300000元。案发前归还本金人民币170000元，支付利息计人民币3800元。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证（1）借条2张、承诺书证实，2014年3月21日，倪宏伟向曹某某借款人民币80000元；2014年6月23日，倪宏伟向曹某某借款人民币50000元。2014年12月4日，倪宏伟向曹某某出具承诺书表示如不归还借款，罚金500元/每天。（2）江苏省农村信用社转账凭条证实，2014年6月16日，倪宏伟账户转账173000元至曹某某账户。2.集资参与人曹某某陈述证实，2014年3月21日、2014年5月、6月23日，被告人倪宏伟许诺以2.5分的月息，先后3次向其借款计300000元。后归还本金170000元，支付利息计3800元。3.被告人供述倪宏伟供述证实，2014年3月21日，其急于归还利息和借款，找曹某某借了80000元；2014年6月23日，又借了50000元，月息都是2.5分。其还向曹某某借款170000元，用了1个月，还款时转账173000元，3000元作为利息。另供述共计支付曹跃利息22250元。关于被告人倪宏伟供述向曹某某支付利息22250元的辩解意见，经查，并无相关支付凭证证实，集资参与人曹跃证实仅收到3800元，据此认定支付利息3800元，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，本院不予采纳。12．2014年4月24日，被告人倪宏伟、朱某甲结伙以1.4分的利率，向王某某非法吸收存款计人民币115000元。上述事实，被告人倪宏伟、朱某甲在开庭审理过程中均无异议，并有集资参与人王某某的陈述、借条等证据证实，且供证在借款金额等方面相一致，足以认定。13．2014年5月27日，被告人倪宏伟、朱某甲结伙以4分的月息，向马某某非法吸收存款人民币200000元。案发前支付利息计人民币32000元。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证被告人倪宏伟提供的笔记本的照片证实：5月27日，马某某：200000元，4分月息。2.集资参与人马某某陈述，2014年4、5月份，其通过王某某介绍认识倪宏伟，后倪宏伟夫妇二人向其借款200000元，月息4分，其直接给了倪宏伟200000元，倪宏伟、朱某甲在借条上签名，朱某某签名担保，收到4个月利息共计32000元。3.被告人倪宏伟、朱某甲供述，其夫妇二人通过王某某认识马某某，2014年5月27日，向马某某借款200000元，月息4分，结算8个月的利息计64000元。关于倪宏伟提出支付利息64000元的辩解意见，经查，倪宏伟的上述辩解意见并无相关支付凭证证实，集资参与人马某某证实收到利息32000元，据此认定支付利息32000元，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，本院不予采纳。14．2014年7月2日，被告人倪宏伟、朱某甲结伙以1.67分的月息，向倪某某非法吸收存款人民币300000元。案发前支付利息计人民币20000元。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证（1）借条证实，2014年7月2日，倪宏伟、朱某甲向倪某某借款人民币300000元，倪宏伟、朱某甲、朱某某在借条上签字。（2）中国农业银行银行卡取款业务回单证实，2014年7月2日，倪某某银行卡向倪宏伟银行卡转账人民币300000元。（3）承诺书证实：2014年7月2日，倪宏伟向倪某某承诺于2014年9月2日前归还该借款，并承担不低于银行同期贷款利率4倍的利息。2.集资参与人倪某某陈述证实，2014年6月份，倪宏伟向其借款，其提出先到他家看看。同年7月2日下午，其到倪家了解到倪的老婆在民政局，其同意借300000元。之后倪宏伟、朱某甲夫妻打借条，借款300000元，朱某某为担保人，当日其通过银行转账300000元给倪宏伟，收到利息共计20000元。3.被告人倪宏伟、朱某甲供述证实，2014年6月，其经人介绍认识倪某某，向倪某某借款300000元，利息是10000余元一个月，其夫妻二人在借条上签了字，朱某某作担保，利息结了70000元，其外逃以后没有再结利息，本金未还。关于被告人倪宏伟所提出的提出支付利息70000元的辩解意见，经查，并无相关支付凭证证实，集资参与人倪某某证实仅收到20000元，据此认定支付利息20000元，对被告人倪宏伟提出的这一辩解意见，本院不予采纳。15．2014年7月15日、20日、25日，被告人倪宏伟以1.5、3分不等的月息，3次向邵某某非法吸收存款计人民币533500元。案发前归还本金人民币100000元，支付利息计人民币54000元。上述事实，被告人倪宏伟在开庭审理过程中无异议，并有集资参与人邵某某的陈述及借条、银行承兑汇票、汇款凭证等证据证实，且供证在借款金额，支付利息方面相一致，足以认定。16．2014年8月2日，被告人倪宏伟、朱某甲结伙以2.5分的月息，向刘某某非法吸收存款人民币120000元，支付利息6000元。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证（1）借条、担保承诺书证实，2014年8月2日，倪宏伟、朱某甲向刘某某借款人民币120000元。（2）被告人倪宏伟提供的笔记本的照片证实，借刘某某100000元，月息3分。2.集资参与人刘某某陈述证实，2014年8月2日，其经朋友介绍认识倪宏伟，倪宏伟向其借款120000元，承诺支付银行贷款四倍利息，倪宏伟夫妇出具了借条，到案发时其收到利息6000元。3.被告人倪宏伟、朱某甲供述证实，其经郑某某介绍向刘某某借款120000元，月息4分，共计支付利息12000元。关于被告人倪宏伟所提出的支付利息12000元的辩解意见，经查，并无相关支付凭证予以证实，集资参与人刘某某仅证实收到6000元利息，据此本院认定支付利息6000元，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，本院不予采纳。17．2014年8月12日，被告人倪宏伟、朱某甲结伙以不低于银行同期贷款的4倍利率，向鞠某某非法吸收存款人民币100000元。案发前支付利息计人民币6000元。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证借条、抵押担保、中国农业银行江苏省分行卡卡转账证实：2014年8月12日，倪宏伟、朱某甲向鞠某某借款人民币100000元。2.集资参与人鞠某某陈述证实，2014年7月份，其经张某介绍认识倪宏伟，倪宏伟称做空调工程资金短缺向其借钱。2014年8月12日借了100000元给倪宏伟，倪宏伟夫妇二人出具借条，承诺不低于银行同期贷款利率的4倍利息。收到利息6000元。3.证人张某证实，其介绍倪宏伟认识鞠某某，后倪宏伟向鞠某某借钱。4.被告人倪宏伟、朱某甲供述证实，2014年8月份，其通过张某认识鞠某某，向鞠某某借款100000元，借款理由做工程需要资金，其夫妻二人出具借条，月息2分，借款期限半年，结算了6000元利息，本金没有还。关于被告人倪宏伟庭审中提出的支付利息20000元的辩解意见，经查，倪宏伟在侦查期间多次供述支付利息6000元，集资参与人鞠某某证实收到利息6000元，供证一致，且倪宏伟并未提供支付20000元相关凭证，故认定支付利息6000元，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，本院不予采纳。18．2014年9月2日，被告人倪宏伟、朱某甲结伙以2.5分的月息，向陈某某非法吸收存款人民币200000元。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证（1）借条证实，2014年9月2日，倪宏伟、朱某甲向陈某某借款人民币200000元，月息按2.5分计算。2.集资参与人陈某某陈述证实，2014年8月30日，其朋友郑某某介绍倪宏伟向其借钱，2014年9月2日下午签借款合同，倪宏伟夫妇二人出具借条。月息2.5分一个月归还。其转了200000元到朱某甲的农行账号上，没有收到利息。3.被告人倪宏伟、朱某甲的供述证实，2014年9月2日，其经郑某某介绍向陈某某借钱，后来陈某某借了200000元给其，其夫妇二人出具了借条，月息是2.5分，共支付利息44000元。本金没有还。庭审中，倪宏伟供述支付利息30000元关于倪宏伟所提出的支付利息30000元的辩解意见，经查，并无相关支付凭证证实，亦得不到集资参与人陈某某陈述的印证，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，本院不予采纳。19．2014年10月19日，被告人倪宏伟以1角的月息，2次向李某某非法吸收存款人民币计110000元。其中，朱某甲参与非法吸收存款100000元。案发前支付利息计人民币600元。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证借条证实，2014年10月19日，倪宏伟向李某某借款人民币10000元；2014年10月19日，倪宏伟、朱某甲向李某某借款人民币100000元。（2）被告人倪宏伟提供的笔记本的照片证实，10月19日，借李某某60000元、10000元。2.集资参与人李某某陈述证实，2014年10月15日，经郑某某介绍倪宏伟向其借款100000元。倪宏伟夫妻二人出具了借条，支付其600元的利息。10月19日下午，倪宏伟向其借10000元去开发票，其让倪宏伟出具了10000元的借条。3.被告人倪宏伟供述证实，2014年下半年，其经过郑某某介绍认识李某某，其向李某某借款110000，打了两张借条，一张10000元，一张100000元，承诺月息1角，朱某甲在100000元的借条上签名。共计支付利息20400元，本金未还。庭审中倪宏伟供述，月息1角，支付三个月利息计33000元（2）被告人朱某甲供述证实，向李某某借款，其在一张100000元借条上签名。关于被告人倪宏伟所提出支付利息33000元的辩解意见，经查，并无相关支付凭证证实，被告人倪宏伟的供述前后不一，且集资参与人李某某证实收到600元利息，据此认定支付利息600元，对被告人倪宏伟的这一辩解意见，本院不予采纳。被告人倪宏伟归案后如实供述自己的罪行。被告人朱某甲犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行。上述事实，有公诉人向法庭宣读、出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实1.书证（1）《接处警工作登记表》、《受案登记表》、《立案决定书》，证实了本案受理及查处情况。（2）常住人口基本信息表，证实二被告人基本情况。（3）靖江市公安局城东派出所出具的查获经过证实，本案由朱某某于2016年5月24日报案至靖江市公安局。该局经审查于2016年6月7日立案进行侦查。（4）靖江市公安局城东派出所出具的抓获经过证实，被告人倪宏伟于2016年9月1日被靖江市公安局抓获的情况。（5）扬州市公安局邗江分局出具的情况说明证实，2016年9月2日，朱某甲至该所投案，并如实供述犯罪事实，当日该所将朱某甲移交至靖江市公安局。关于公诉机关指控被告人倪宏伟单独或与被告人朱某甲结伙非法吸收公众存款计人民币6697800元的意见，经查，系计算有误，非法吸收公众存款应为人民币6997800元，故本院予以更正。本院认为，被告人倪宏伟、朱某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依法处罚。在共同犯罪中，倪宏伟起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；朱某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻从轻处罚。倪宏伟归案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。朱某甲犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人倪宏伟、朱某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请对倪宏伟从轻、对朱某甲减轻处罚的理由成立，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人倪宏伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月2日起至2021年3月1日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人朱某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月12日起至2019年12月12日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）三、责令被告人倪宏伟、朱某甲退出三百九十七万三千六百元，发还相关集资参与人（见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱肇曾人民陪审员  顾亚丹人民陪审员  刘桂兴二〇一七年八月十日书 记 员  唐 凯刑法条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。