山西省平定县人民法院刑 事 判 决 书（2017）晋0321刑初93号公诉机关阳泉市平定县人民检察院。被告人古自然，男，1969年6月19日出生，现住平定县。2013年4月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被平定县公安局刑事拘留，同年5月25日转取保候审。2014年5月24日解除取保候审，2015年12月21日重新办理取保候审。2016年10月27日被平定县人民检察院取保候审。2017年5月5日经本院决定被取保候审。平定县人民检察院以平检公诉刑诉（2017）83号起诉书指控被告人古自然犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月5日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平定县人民检察院指派检察员闫淑青出庭支持公诉，被告人古自然到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年12月，被告人古自然经过吕某批准成立了“韩国2600”项目报单中心，截止2013年5月，被告人古自然吸收他人存款1349400元。就指控事实，公诉机关提供了相应证据，故认为被告人古自然之行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。庭审中，被告人古自然对起诉指控事实无异议，并对所犯主要事实作了供述。经审理查明：2012年，被告人古自然在任某（另案处理）的带领下到阳泉市“名仕豪庭”单元房内，听取吕某向其宣讲的“韩国2600”项目，每入股2600元，14天返利400元；如果投10单以上，可以成立一个报单���心，报单数在100股以下的，每股提20元手续费，100股以上的每股提30元手续费等。之后，被告人古自然在赵某的报单中心投了10单。同年12月份，被告人古自然经吕某批准成立报单中心，并向社会公开宣传“韩国2600”项目吸收存款。被告人古自然每日收取投资人入股资金后，先扣除自己应得的手续费，然后将剩余资金通过其本人或者妻子郭某的农行账户转账到吕某的农行账户上。吕某按照2570元或2580元的特征核算各报单中心的报单数，随后通过其持有的农行卡将本金、返利返还到被告人古自然的农行账户上，被告人古自然再通过其本人及郭某农行账户将本金、返利返到入股投资人的农行账户中或者以现金方式支付给入股投资人。截至2013年5月，被告人古自然以银行转账或现金方式向白某等人吸收存款1349400元、519单，返还金额1017400元，获利82180元。给投资人造成实际损失332500元。案发后，公安机关从被告人古自然处扣押人民币46050元。认定上述事实的依据有：（1）常住人口信息证实被告人古自然基本身份情况。（2）平定县公安局经侦大队“到案经过”证实被告人古自然经传唤到案。（3）受案登记表、立案决定书证实案件的来源。（4）关于吕某非法吸收公众存款案报单中心郭某的专项审计报告证实：2012年3月至2013年5月，吕某非法吸收公众存款案中的报单中心郭某，涉及12名自然人。吸收公众存款717600元，276单，郭某银行卡卡号62××19、62××16向吕某银行卡号62××14打款709320元，郭某获利8280元。另，除吕某以外人员向郭某62××19、62××16打款166400元，其余551200元视同现金交易；吕��银行卡向郭某银行卡打款0元，郭某银行卡62××19、62××16向吕某以外的人员打款188000元。给投资人造成实际损失529600元，郭某获利8280元。（5）关于吕某非法吸收公众存款案报单中心古自然的专项审计报告证实：2012年3月至2013年5月，吕某非法吸收公众存款案中的报单中心古自然，涉及35名自然人。吸收公众存款631800元，243单，古自然银行卡卡号62××11向吕某银行卡号62××14打款625200元，古自然获利6600元。另，除吕某以外人员向古自然银行卡62××11打款75400元，其余556400元视同现金交易；吕某银行卡向古自然银行卡打款896700元，其中返还投资人829400元，古自然获利67300元。古自然银行卡卡号62××11向吕某以外的人员打款484600元，其余344800元视同现金交易。投资收益197600元，古自然获利73900元。（6）平定县公安局经侦大队��押物品清单证实报单账本壹本、中国农业银行卡壹张、人民币46050元被扣押。（7）报单账本证实：被告人古自然记载其向社会公众吸收资金的情况，包含吸收资金具体人员名单、时间、股数及金额等。（8）霍某证言证实：我于2013年4月12日参与了入股2600元每半个月分红400元的投资项目。我在古自然的报单中心入股的。每次都是我把现金交给古自然，古自然给我入股，每股是2600元，没有入股凭证。一股是2600元，每股每14天返还给我400元。2013年4月12日我入了5股，4月20日又入了5股，入股的钱都是本金，到现在本金股是10股，26000元，返还红利一次，共2000元。（9）白某1证言证实：我于2013年4月20日参与了入股2600元每半个月分红400元的投资项目。我在古自然的报单中心入股的。每次都是我把现金��给古自然，古自然给我入股，每股是2600元，没有入股凭证。一股是2600元，每股每14天返还给我400元。2013年4月20日我入了2股，4月22日又入了2股，入股的钱都是本金，到现在本金股是4股，10400元，没有获利。（10）白某证言证实：我于2013年3月15日参与了入股2600元每半个月分红400元的投资项目。我在古自然的报单中心入股的。我是通过银行将钱打到古自然老婆郭某的卡上，古自然给我入股，每股是2600元，没有入股凭证。一股是2600元，每股每14天返还给我400元。2013年3月15日我入了2股，郭某的农行卡卡号是62××16，4月6日又入了2股，郭某的农行卡卡号是62××19，入股的钱都是本金，到现在本金股是4股，10400元，返还红利2400元。（11）郭某证言证实我没有参与韩国2600项目，不是报单中心。（出示2015年8月31日，山西汇华会计师事务所有限公司出具的“关于吕某非法吸收公众存款案报单中心郭某的专项审计报告”）我不认可审计报告内容，因为我不是报单中心，关于韩国2600投资项目具体是我丈夫古自然用我的银行卡操作的，我个人并没有实际操作。卡号62××19、62××16的银行卡是我本人的银行卡，但该两张银行卡是我丈夫古自然拿我的银行卡给吕某进行打款的。（12）被告人古自然的供述与辩解：2013年2月份，我在赵某的报单中心报的10单，共计26000元。过了半个月后，我也想从中抽点钱，就和赵某说，赵某就把吕某的账号和电话号告诉我，我就给吕某发了短信，大致意思是我也想办报单中心，并把我的身份证号以及账号等发给吕某，吕某也同意。因此就开始我办的报单中心了。我就是向熟人介绍有这种金融运作的方式，如果对方同意的话，就把现金交过来，��通过我的账号将钱打给吕某。投资的人我有账本记载。详细情况是：董某1单；杜某1单；王某21单；朱某30单，已退出20单；孙某1单；李某31单；牛某10单；郭某1（大哥）10单；李某一1单；张某1单；郭某2（二哥）1单；张某一3单；董某一3单；窦某（小花）3单；古某4单；郭某三5单；王某一10单；王某二11单；李某二2单；郭某四2单；董某二1单；赵某一32单（2013年4月已退股）；杨某4单；宋某（长治）1单，已退股；宋某一（长治）1单，已退股；郭某五（花孩）6单；郭某六30单；岳某89单（大概退过10来单）；郭某六43单，已退20单；董某三4单；李某三58单；葛某4单；李某四2单；张某二6单；郝某10单；张某三3单；张某四1单；张某五1单；白某4单；马某1单；王某三5单；董某四38单；杨某一2单；姚某39单；白某二（丈母）5单；白某三7单；周某4单；荆某2单；陈某3单；霍某5单；邵某1单；李某五7单；白某四2单；赵某二1单，共54人，573单，加上我自己的共687股。我对审计报告的结果认可。我供述的资金金额和投资单数，包含了我和郭某的共同投资的金额和单数。我妻子郭某没有操作过。以上证据经庭审质证，证据确实、充分，且能相互印证，足以认定。本院认为，被告人古自然变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。平定县人民检察院指控成立。被告人古自然在与吕某共同犯罪中起次要、辅助作用，属从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人古自然认罪态度好，可酌情从轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人古自然犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年；并处罚金人民币五万元（已交）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）二、投资人未追回资金，依法继续追缴，追缴后按统一方案退还投资人。三、扣押在案的中国农业银行卡壹张予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  冯瑞林代理审判员  穆志红人民陪审员  赵慧萍二〇一七年八月三日书 记 员  李娇娇