.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}辽宁省桓仁满族自治县人民法院刑事判决书（2017）辽0522刑初152号公诉机关桓仁满族自治县人民检察院。被告人王某某，男，1968年3月4日，满族，住桓仁满族自治县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年8月19日被桓仁满族自治县公安局刑事拘留，因涉嫌犯伪造国家机关证件罪，于2016年9月23日被逮捕。现羁押于桓仁满族自治县看守所。辩护人黄化青，辽宁贞观律师事务所律师。桓仁满族自治县人民检察院以桓检公诉刑诉【2017】129号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。桓仁满族自治县人民检察院指派检察员邓高源、孙金甲出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人黄化青到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人王某某于2012年至2016年，未经批准，以其经营人参需要资金为由，承诺给予2分至5分等高额利息回报并还本付息，向姜某1、李某1、唐某1等36人吸收资金共计人民币1571.26万元。案发后，被告人王某某于2016年8月13日被公安机关抓获归案。公诉机关向法庭提供案件来源、户籍证明等书证，证人陈某、王某2人证言，被害人姜某1、李某1等人陈述，被告人王某某供述与辩解，鉴定意见等证据，据此认为被告人王某某无视国家法律，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实有异议，提出其借款对象都是其在生活中有交集的朋友，不构成犯罪，数额不知道如何计算出来的。辩护人提出被告人借款行为属于民间借贷，被告人已支付1300万元利息；被告人所借款项用于公司生产经营，公司资产大于借款数额，且本案应为单位犯罪。对借款中的孙某和李某100万元，王某3101万元，高某、闻某580万元，不应认定为犯罪。经审理查明，被告人王某某于2012年至2016年，未经批准，以其经营人参需要资金为由，承诺给予2分至5分等高额利息回报并还本付息，向姜某1、李某1、唐某1等34人吸收资金共计人民币991.26万元，支付利息等175.61万元。具体如下：向孙某吸收资金60万元；向唐某2吸收资金20万元；向马某吸收资金7.16万元；向林某吸收资金10万元；向吕某1吸收资金10万元；向牟某某吸收资金50万元；向曲某吸收资金12万元；向柳某吸收资金60万元；向姜某2吸收资金55万元；向张某某吸收资金30万元；向李某1吸收资金40万元，归还本金10万元；向郑某吸收资金70万元，支付利息14.4万元；向肖某1、孙某某、柴某某吸收资金130万元，支付利息17万元；向唐某1等人吸收资金99万元，归还本金10万元，支付利息37.87万元；向张某1吸收资金65万元，支付利息10万元；向邵某吸收资金27万元，支付利息4万元；向吕某2吸收资金20万元，支付利息1.2万元；向李某2吸收资金20万元，支付利息12万元；向田某吸收资金5万元，支付利息1.8万元；向张某某、焦某某、高某分别吸收资金4万元、7万元、3万元，共计14万元，支付利息9.38万元，其中向焦某某吸收资金已由张某2还清；向姜某1吸收资金76万元，支付利息12.96万元；向王某4吸收资金10万元，支付利息6万元；向王某3吸收资金101.1万元，偿还本金25万元，支付利息4万元。案发后，被告人王某1某于2016年8月13日被公安机关抓获归案，临时羁押于黄山市看守所。上述事实，有公诉机关提出的并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、案件来源、抓捕经过，证明本案由被害人肖某2于2016年8月5日以被告人王某某涉嫌诈骗罪报案至桓仁县公安局及王某某于2016年8月13日被公安机关抓获归案的事实。2、户籍证明，证明王某某的身份信息情况。3、扣押物品文件清单，证明公安机关扣押桓仁某参业有限公司相关账簿情况。4、营业执照，证明桓仁某参业有限公司的工商登记情况，王某某为法定代表人。5、桓仁满族自治县市场监督管理局档案登记资料查询材料，证明桓仁某参业有限公司的工商登记信息及股东变化情况。6、中国邮政储蓄银行桓仁县支行个人额度借款合同、评估报告等，证人闫某的证言、借款合同，证明王某某在银行、金融平台机构借款的事实。7、本溪华丰会计师事务所有限责任公司审计报告，司法鉴定报告书，证实对王某某经营的桓仁某参业公司账目的审计、资产评估情况。8、被害人孙某、李某1的陈述、借条、林地承包合同、林地转让合同、林权证、借据、收据、审计报告，证明2016年6月，王某某通过李某1向孙某以许诺高额利息、转让林权等方式向孙某借款60万元，后又向李某1借款40万元的事实。9、被害人郑某的陈述、审计报告、借条，证明2013年4月王某某向郑某借款40万元，后又于2013年10月由郑某向季士军借资30万元借予王某1的事实。10、被害人肖某1的陈述，借款协议、抵押证件合鉴、参园转让协议、借条、房产证、审计报告，证明2014年6月王某某以3分钱利息向肖某1借款20万元，又由肖某2向孙继海借款60万元借予王某1，通过肖某2向柴永元借款20万元的事实。11、被害人唐某2的陈述、借条，证明被告人王某某以加工人参用钱为由，于2014年8月向唐某2借款10万元后又于2015年6月向其借款，其称没有那么多，王某某让其帮忙借点，其到王喜田处借款3万元后又借予王某某10万元的事实。12、被害人唐某1的陈述、借条、协议，证明王某某于2012年至2015年以2分至4分利息向其借款，其向曹景月、唐丽、唐洁、张丹实、于永林、刘桂华借款借予王某某的事实。13、被害人张某1的陈述、借条，证明王某某于2014年、2015年，以3分钱利息向张某1吸收资金65万元的事实。14、被害人邵某的陈述，借条，证明王某某向邵某吸收资金27万元的事实。15、证人吕某2的证言、借条，证明王某某通过吕某2向吕晓凤吸收资金20万元的事实。16、被害人李某2的陈述、借条，证明2014年8月王某某以3分钱利息向李某2吸收资金20万元的事实。17、被害人田某的陈述、借条、审计报告，证明2014年6月王某某以3分钱利息从田某处吸收资金5万元的事实。18、被害人马某的陈述、借条、审计报告，证明2015年12月通过邵春波担保，王某某以3分钱利息从马某处吸收资金7.16万元的事实。19、证人张某2（王某1姑夫）的陈述、借条、审计报告，证明王某某通过张某2向焦某某、张某某、高某处吸收资金的事实，其中向焦某某借款已由张某2还清。20、被害人姜某1的陈述、借条、审计报告，证明王某某于2014年3月至2015年10月多次向其吸收资金的事实。21、被害人王某4的陈述、借条、审计报告，证明王某某于2012年1月以2分钱利息向王某4吸收资金10万元的事实。22、被害人林某的陈述、借条、审计报告，证明王某某于2015年9月以3分钱利息向林某吸收资金10万元事实。23、被害人吕某1的陈述、借条，证明王某某于2013年10月10日以3分钱利息向其吸收资金10万元的事实。24、被害人王某3的陈述、借条、收据、协议、审计报告，证实王某某向王某3吸收资金101.1万元的事实，其中部分款项由王某某向其妻弟陶某出具借据。25、被害人牟某某的陈述、借条、协议、审计报告，证明王某某于2015年12月、2016年6月两次以5分钱利息向其吸收资金共计50万元的事实。26、被害人曲某的陈述、借条、审计报告，证明2015年11月王某某以2分利息向其吸收资金12万元的事实。27、被害人柳某的陈述、借据、林下参买卖及林下参参地经营使用权转让合同等，证实王某某于2015年以1分或2分钱利息向其吸收资金60万元的事实。28、被害人姜某2的陈述、协议、借条，证明2016年6月、7月王某某两次向其吸收资金55万元的事实。29、证人魏某的证言、借条、审计报告，证明王某某从张某某处吸收资金30万元的事实。30、证人陈某（被告人妻子）证言，证明王某某实际控制某公司，公司运营，资金往来由王某某负责。31、证人杨某（某参业公司兼职会计）证言，证实某参业公司“其他应付款个人借款明细”、“个人借款利息明细账”两个账本是按照王某某提供凭据登记入账，是王某某与个人借款和给付利息的账簿。32、证人曹某、姜某3的证言、欠据、收据，证实被告人王某某向王某3借款，其二人提供担保，后偿还王某325万元的事实。33、被告人王某某的供述，其供认以虚假的林权证、房产证抵押向肖某2借款，以高利息向姜某2、唐某1等人借款的事实及所借款项部分用于公司经营、部分用于偿还借款利息。以上证据，经庭审质证、认证，客观、真实、相互关联、互相认证，能形成完整的证据体系，具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人王某某违反国家金融管理规定，承诺以高利息回报，向社会多人宣传借款，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对辩护人提出的被告人所借款项用于公司生产经营，公司资产大于借款数额，本案应为单位犯罪的辩护意见，经查，根据被害人的陈述及被告人王某某向被害人出具的借据、签订的协议，可以证明被告人王某某系以个人名义吸收资金，且所吸资金由个人使用支配，其资产与公司资产混同，亦不能有效证明个人财产独立于公司财产。对上述辩护意见，本院不予采纳。对被告人及辩护人提出的被告人行为是民间借贷，借款中的孙某和李某1100万元、王某3101万元，不应认定为犯罪的辩解及辩护意见，经查，部分被害人陈述及被告人供述证实部分被害人并不认识被告人，被告人要求其亲友帮忙借款，亲友向他人借款，以这种方式达到从单线借款到多线借款的效果，经历了由向特定人借款到让特定人帮助借款的转变。被告人对借款的辐射面不加控制，放任借款人任意扩大，借款性质已经发生了转变。根据法律规定：在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，属于向社会公众吸收资金；明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任的，属于向社会公开宣传。被告人的行为具有社会性和公开性特征，非民间借贷。被告人表面上与被害人签订转让或买卖协议，实质上为变相吸收存款。故对上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。公诉机关指控的被告人王某某向高某某、闻某某吸收存款580万元一节，经查，该部分事实被告人辩解系退伙后债务，此起事实认定犯罪证据不足，对被告人及辩护人提出的对该起事实不应认定犯罪的辩解及辩护意见，予以采纳。鉴于被告人到案后坦白主要犯罪事实，在案发前已归还部分资金，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三十万元，上缴国库。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵即自2016年8月19日起至2024年2月12日止，已折抵刑期6日。罚金于判决生效后一个月内交至本院）。二、责令被告人王某某于判决生效后立即退赔被害人经济损失（附清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 朱福忱审 判 员 陈晓云人民陪审员 法立婷 二〇一八年八月十六日书 记 员 李 冰附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。附：退赔清单应退赔被害人涉案金额统计表（单位：人民币元）序号被害人姓名退赔金额1孙某6000002李某13000003郑某5560004肖某2、孙某某、柴某某11300005唐某22000006唐某15113007张某15500008邵某2300009吕某218800010李某28000011田某3200012马某7160013张某某3640014、高某2400015姜某163040016王某44000017林某10000018吕某110000019王某371100020牟某某50000021曲某12000022柳某60000023姜某255000024张某某300000合计：8160700元