浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0602刑初341号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人覃卫航，男，1993年4月26日出生于广西壮族自治区环江毛南族自治县，壮族，高中文化，务工，住广西壮族自治区环江毛南族自治县。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月14被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年2月18日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。辩护人章洪杰，浙江和畅律师事务所律师，由绍兴市越城区法律援助中心指派。绍兴市越城区人民检察院以越检一部刑诉〔2020〕444号起诉书指控被告人覃卫航犯诈骗罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院于5月6日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院指派检察员陈杰东出庭支持公诉，被告人覃卫航在看守所远程法庭参加诉讼，被告人覃卫航的辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。绍兴市越城区人民检察院指控：2019年12月下旬至2020年1月期间，被告人覃卫航利用帮他人办理按揭车贷的机会，先后在绍兴市越城区新星车行、圆通二手车市场骗取被害人韩某、李某、沈某、罗某车按揭款合计人民币274000元，所得钱款被其挥霍。具体如下：1.2019年12月下旬，被告人覃卫航在绍兴市越城区新星车行骗取被害人韩某购车按揭款人民币140000元，后归还人民币106000元，实际骗得人民币34000元。2.2020年1月，被告人覃卫航在绍兴市越城区圆通二手车市场嘉顺车行，骗取被害人李某购车按揭款人民币70000元。3.2020年1月，被告人覃卫航在绍兴市越城区品车行，骗取被害人沈某购车按揭款人民币80000元。4.2020年1月，被告人覃卫航在绍兴市越城区圆通二手车市场嘉顺车行，骗取被害人罗某车按揭款人民币90000元。2020年ｌ月13日，被告人覃卫航在绍兴市越城区手车市场恒生市场处被警察抓获。案发后，未退赃。为证明上述指控，公诉人当庭宣读并出示了相关证据。公诉机关认为，被告人覃卫航以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。建议对被告人覃卫航判处有期徒刑四年六个月至五年六个月,并处罚金。被告人覃卫航辩称:在案发前已经通过微信转账给车行老板林某人民币5000元。其在被抓获之前已经主动退还了一部分，其在与车行老板协商未果的情况下,车行老板报警将其抓获,其如实交代了犯罪经过。被告人覃卫航的辩护人对起诉指控的罪名无异议，同时提出以下辩护意见：1.被告人覃卫航主观恶性较小，社会危害性较小；2.被告人覃卫航当庭自愿认罪；3；被告人覃卫航一贯表现良好，无犯罪前科，系初犯、偶犯。综上请求对其从轻处罚。经审理查明：2019年12月下旬至2020年1月期间，被告人覃卫航利用帮他人办理按揭车贷的机会，先后在绍兴市越城区新星车行、圆通二手车市场骗取被害人韩某、林某、沈某购车按揭款合计人民币27.4万元，所得钱款被其挥霍。具体如下：1.2019年12月下旬，被告人覃卫航在绍兴市越城区新星车行骗取被害人新星车行韩某车辆按揭款人民币14万元，后归还人民币10.6万元，实际骗得人民币3.4万元。2.2020年1月，被告人覃卫航在绍兴市越城区圆通二手车市场嘉顺车行，骗取被害人嘉顺车行林某车辆按揭款人民币7万元。3.2020年1月，被告人覃卫航在绍兴市越城区品车行，骗取被害人沈某购车按揭款人民币8万元。4.2020年1月，被告人覃卫航在绍兴市越城区圆通二手车市场嘉顺车行，骗取被害人嘉顺车行林某车辆按揭款人民币9万元。2020年ｌ月13日，被告人覃卫航在绍兴市越城区手车市场恒生市场处被警察抓获。案发后，未退赃。另查明，2015年8月3日被告人覃卫航因未取得驾驶证驾驶机动车、饮酒驾驶被绍兴市公安局越城区分局行政拘留八日。上述事实由公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.被告人覃卫航的供述,证实（1）其在袍江二手车市场帮人介绍按揭贷款的，没有任何正式入职的情况，类似黄牛。一般有车行或者客户来找其，其会按照客户的实际情况去找合适的担保公司，并帮客户办理按揭，担保公司会给其返利。（2）其一直有赌钱的习惯，自己的丰田车也抵押用于偿还赌债。2019年12月份，其就想去弄台车子的车款来先还债。22日其接到斗门新星车行宝马320的单子，车款是14万，当时是广成担保公司,25日其就带广成担保公司业务员去致远车行，通过致远车行走账将14万元转到其瑞丰银行卡里。其先拿4万去处理自己抵押的车子，剩余的拿去赌博，输了大概7万元。（3）2020年1月2日其接到嘉顺车行别克威朗的单子，车款是7万，其先让担保公司业务员将钱打到一品车行刘某那里，通过一品车行走账转到其瑞丰银行卡里。1月3日其先偿还债务3万元，剩余的钱用于赌博。（4）后接到一品车行大众途观的单子，车款是8万，其带广成担保公司业务员去恒生车行，通过恒生车行走账将7.97万元汇入其工商银行卡里（扣掉部分手续费）。然后其又去借了2万元去新星车行还10.6万元的宝马车款。（5）2020年1月9日，其接到嘉顺车行雪佛兰迈锐宝的单子，车款是担保公司业务员分两笔总共9万元给其,对方业务员给其钱的时候也是默认其会给车行的，然后其用于赌博输光了。（6）其目的是通过把客户的车去按揭掉，把钱搞来填自己的坑，并没有去帮助客户付钱。2.被害人沈某的陈述，证实2020年1月2日其去斗门街道圆通二手车市场去看车，在一品车行看中一辆二手途观，最终谈好车价是10.6万元,当天付了6000元定金。其要贷款8万元，覃卫航向其介绍担保公司，担保公司一个女业务员让其在一些空白合同上签了字，同时女业务员也告诉其这个钱贷下来是要到车行的账号上的，但是她也没有问其在哪个车行买的。后来覃卫航在车子过户好之后把行驶证给了其，行驶证上也写着其名字。一品车行的老板来找其说他们8万元的车款还没有收到,其就联系担保公司的女业务员，发现钱汇入肖某的账号，担保公司的人说覃卫航提供给他们的就是这个车行跟账号，后来一品车行的人把其停在路边的车给开走了,并告诉其车子要等他们收到8万元车款后才还给其，同时也提供一辆别的车子给其代步。后来其跟车行的人一起找到覃卫航,他承认这8万元钱已经被他用掉。其一共转给覃卫航人民币26410元现金,其中2万元是车子的首付,4000元是保险费，2400是担保公司收的。3.被害人林某的陈述，证实其在圆通二手车市场开嘉顺车行。其一共被骗了16万元，一辆是别克威朗，车牌是浙Ｄ×××××，现在的户主李某，车价是7.8万元，首付8000元，贷款7万元，于2019年12月25日过户到李某名下的，车子也被李某开走了。还有一辆是雪佛兰迈锐宝，车牌是浙Ｄ×××××，现在的户主罗洪圣。车款是10万元，首付了1万元，贷款9万元，车子已经过户罗洪圣名下，车子也被开走。两辆车的按揭贷款是覃卫航办理的。16万元也一直没有到车行账户，覃卫航承认ｌ6万元贷款公司已经放款了，钱已经被他用掉了。4.被害人韩某的陈述，证实2019年12月22日，当时有一个客户来越城新星车行买一辆白色宝马320Ｌｉ（车牌是浙Ｄ×××××，车子已经过户给柯桥厚淳纺织品有限公司，来买车的客户就是公司的法人代表）。当时谈下来这个车的交易款17万，客户提出要求按揭，朋友介绍覃卫航是可以办理的，覃卫航就先带这个客户去签相关的协议合同，过了一天后广成按揭公司说办好了，其就和客户去把车子办好过户了。一共按揭14万元，覃卫航一直没有把钱给其，到了2020年1月6日，覃卫航说这个钱被他赌博用掉了，1月7日还了10.6万元，剩下的还没有给其。5.证人刘某的陈述，证实其在圆通二手车市场开一品车行，覃卫航的办公地点在其楼上专门办理按揭贷款的。2020年1月2日，沈某看上一个途观车，车价是10.6万元，当天支付6000元定金给其并签订购车合同，覃卫航帮他办理贷款手续，车辆首付2.6万元，贷款8万。1月6日办理过户手续，刘金福名下转到沈某名下，沈某也把车子开走了，覃卫航一直拖着说银行放款再给钱。1月11日，其联系沈某让其把车子开回来，同时给沈某提供别的车开。后来覃卫航说车子的贷款被他用掉了。6.证人李某的陈述，2019年12月24日，其在袍江的嘉顺车行看上一辆别克威朗轿车，跟车行老板林某谈好车价一共是7.8万元，并在当日支付了首付8000元。谈好之后其跟车行老板说要按揭，老板帮其叫来一个叫覃卫航的男子。覃卫航就带其去了一家贷款公司，贷款7万元，贷款合同是其和贷款公司签的，12月25日，车行老板跟其讲车子过户办好，其就过去把车子开走了。后来过了大半个月之后，车行老板跟其讲尾款7万元还没到，其说这是他和贷款公司之间的事情，其已经在还贷款了。车牌号码是浙Ｄ×××××，这辆车现在是其本人在使用,车子已经过户到其名下。后来听车行老板说这笔钱被覃卫航自己拿去赌博输掉了。7.证人张某的证言，证实其是浙江广成融资担保有限公司绍兴分公司的业务员，2020年1月3日，覃卫航带着沈某来公司抵押贷款，是一辆途观二手车抵押贷款，要贷款8万元，审核通过后，其告诉覃卫航贷款一定要放到卖车的车行，他就给其提供恒通车行，1月7日其就到恒通车行，车行的人告诉其这个车子是他们车行的，其才用卡在他们的ｐｏｓ机上刷了8万元。2020年1月11日，沈某跟其说一品车行没有收到贷款就把车子收回。覃卫航打电话给其说8万元车款被他用掉了，这个时候其才知道覃卫航骗其客户在恒通车行买车，其实是一品车行的车，一品车行现在既不把车子给沈某，也不把已经交付的3万元首付款还给沈某。8.证人肖某的证言，证实覃卫航是专门帮客户介绍按揭的。2020年1月份覃卫航到其店里说有个车子做按揭，账要从其这里做，其同意了，第二天就让放贷公司的女业务员转给其8万元，这个业务员拿出一张空白的《制定付款委托书》，然后填写“账户全称”、“账户账号”、“开户银行”这些信息，最后让其在这份委托书上盖章，作为其收款的凭证。其同意了，并加盖“绍兴市袍江恒通车行信息经营部”印章，业务员就把8万元打到其工商银行卡里，等业务员走后，其通过ｐｏｓ机转给覃卫航人民币79700元。9.覃卫航瑞丰银行5818银行卡银行流水，证实王建华于2020年1月10日汇款人民币77150元，刘某于2020年1月2日汇款人民币69900元，邓善君于2020年12月24日分三次汇款人民币14万元至被告人覃卫航瑞丰银行账户。中国工商银行6292银行卡银行流水，证实肖某于2020年1月7日汇款79700元汇入被告人覃卫航中国工商银行账户。10.车辆信息资料，证实浙Ｄ×××××雪佛兰小型汽车所有人为罗洪圣;浙Ｄ×××××别克牌小型汽车所有人为李某；浙Ｄ×××××宝马牌小型汽车所有人为绍兴市柯桥厚淳纺织品有限公司；浙Ｄ×××××大众汽车所有人为沈某，沈某于2020年1月6日办理过户登记，2020年1月11日补领一次。本院认为，被告人覃卫航以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人覃卫航能当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。被告人覃卫航有劣迹，酌情从重处罚。其诈骗行为致使被害人的大部分损失无法挽回，故辩护人关于被告人覃卫航系初犯、主观恶性较小，社会危害性不大的辩护意见，本院不予采纳。关于被告人覃卫航提出其在案发前已经通过微信转账给车行老板林某人民币5000元辩解，仅有被告人覃卫航的供述，没有其他证据予以印证，故被告人覃卫航的辩解本院不予采信。公诉机关的量刑建议、被告人覃卫航及其辩护人以其能当庭自愿认罪为由请求从轻处罚的辩护意见，本院均予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人覃卫航犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年一月十四日起至二○二五年一月十三日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人覃卫航退赔给被害人韩某人民币34000元，退赔给被害人林某人民币160000元，退赔给被害人沈某人民币80000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张霰霏人民陪审员  周红英人民陪审员  章定安二〇二〇年七月七日书 记 员  洪 欢附录《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。