广东省中山市第一人民法院民 事 判 决 书（2017）粤2071民初1928号原告：李小毅，男，1983年8月2日出生，汉族，住广东省中山市东区。委托诉讼代理人：何伟珊，广东万**海天律师事务所律师。委托诉讼代理人：李崇，广东宪鼎律师事务所律师。被告：方艺珊，女，1986年1月7日出生，汉族，住广东省中山市东区。被告：何郑楠，男，1986年10月3日出生，汉族，住广东省汕头市龙湖区。被告方艺珊、何郑楠共同委托诉讼代理人：黄展廷，广东任允律师事务所律师。被告方艺珊、何郑楠共同委托诉讼代理人：许艾玲，广东任允律师事务所律师。被告：刘烨顼，男，1983年1月11日出生，汉族，住广东省中山市石岐区。被告：黄兆恩，女，1988年2月20日出生，汉族，住广东省中山市西区。被告：中山市港口镇盛裕顺酒行，住所地广东省中山市港口镇美景西路20号星港湾3幢17卡。代表人：黄俊杰。原告李小毅诉被告方艺珊、何郑楠民间借贷纠纷一案，本院于2017年1月25日受理后，根据原告申请，依法追加刘烨顼、黄兆恩、中山市港口镇盛裕顺酒行（以下简称盛裕顺酒行）作为本案共同被告，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告李小毅及其委托诉讼代理人李崇，被告方艺珊、何郑楠共同委托诉讼代理人黄展廷到庭参加诉讼。被告刘烨顼、黄兆恩、盛裕顺酒行经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李小毅诉称，被告方艺珊于2015年5月4日至2016年6月27日期间，以投资项目名义、资金周转等理由欺骗原告，多次向原告借款，并且多次指示及安排原告向银行贷款后把款项借给被告方艺珊，而向银行借款的利息一直由原告垫付。原告多次微信及电话联系被告方艺珊，要求其偿还借款及利息，但遭到拒绝。期间，被告方艺珊也有向原告返还部分借款，但被告方艺珊自2016年6月起拒绝向原告偿还本金和利息。被告何郑楠作为方艺珊的法定配偶，应对上述借款本息应承担连带清偿责任。原告借给被告方艺珊的款项皆为个人积蓄和银行贷款，被告方艺珊借款后不返还本金及利息，被告何郑楠也未履行连带清偿责任，给原告造成了巨大的经济损失和精神打击。此外，原告根据方艺珊指示向被告刘烨顼、黄兆恩、盛裕顺酒行汇出款项，现被告方艺珊对原告出借款项的事实予以否认，故被告刘烨顼、黄兆恩、盛裕顺酒行占有原告款项没有合法依据，应当就收到款项的范围内返还原告。为此，原告诉至本院，请求判令：1.被告方艺珊、何郑楠向原告返还借款1445000元，并从借款之日起至还清欠款之日止，按年利率13.2%向原告支付利息；2.被告刘烨顼、黄兆恩、盛裕顺酒行在相应的借款范围内承担连带清偿责任。原告对其主张的事实及诉讼请求在举证期限内提交的证据有：1.欠款明细；2.银行流水明细；3.微信记录；4.结婚登记审查处理表。被告方艺珊辩称，我方认为案涉款项性质并非借款，而是投资款，原告以民间借贷为案由起诉我方，缺乏事实依据。由于原告未就案涉款项是借款提供证据证明，因此，我方认为法院应以证据不足驳回原告的所有诉讼请求。被告何郑楠辩称，案涉款项发生时间在2016年6月27日以前，而我方与被告方艺珊登记结婚的时间是2016年11月1日，因此，本案纠纷与我方无关。原告滥用诉权，给我方造成了实际损失，应予赔偿，我方将另行起诉原告主张权利。被告方艺珊、何郑楠对其辩解事实在举证期限内提交的证据有：1.广东省连南瑶族自治县大麦山镇黄莲石英矿矿山地质环境影响评价报告；2.借记卡账户历史明细清单。被告刘烨顼、黄兆恩、盛裕顺酒行经本院合法传唤，未到庭参加诉讼也未向本院提供任何证据。经审理查明，李小毅与方艺珊曾经系同事关系。2015年5月至2016年6月期间，李小毅多次向方艺珊转账，或根据方艺珊指示向第三方转账，金额合计1715000元。详情如下：1.2015年5月4日向中山市柏瑞装饰工程有限公司转账250000元；2.2015年5月6日向被告刘烨顼转账250000元；3.2015年6月30日向方艺珊转账50000元；4.2015年7月28日向方艺珊转账65000元；5.2015年8月14日向方艺珊转账55000元；6.2015年9月14日向方艺珊转账50000元；7.2015年9月30日向方艺珊转账25000元；8.2015年10月13日向盛裕顺酒行转账80000元；9.2015年10月15日向盛裕顺酒行转账55000元；10.2015年10月21日向方艺珊转账160000元；11.2015年11月10日向方艺珊转账55000元；12.2015年11月16日向黄兆恩转账100000元；13.2015年12月14日向方艺珊转账60000元；14.2015年12月28日向方艺珊转账60000元；15.2016年1月15日向方艺珊转账90000元；16.2016年2月5日向方艺珊转账90000元；17.2016年3月12日向方艺珊转账60000元；18.2016年5月24日向方艺珊转账80000元；19.2016年6月27日向方艺珊转账80000元。上述期间，方艺珊本人或通过第三方数次向李小毅转账，金额合计279997元。详情如下：1.2015年7月28日通过彭碧嫦向李小毅转账65000元；2.2015年10月9日直接向李小毅转账10000元；3.2015年10月15日直接向李小毅转账159997元；4.2015年11月20日直接向李小毅转账45000元。李小毅认为共向方艺珊出借1725000元，但方艺珊仅偿还279997元，至今尚欠1445003元。方艺珊确认李小毅的转账款由其直接或间接收取，但这些款项中，部分是借款且已归还，部分则是李小毅的投资款。李小毅多次向方艺珊催告还款，但无果。李小毅遂于2017年1月25日诉至本院，主张前述实体权利。另查，方艺珊与何郑楠于2016年11月1日登记结婚。本院认为，本案为民间借贷纠纷。李小毅提供的银行流水、微信聊天记录，可证实李小毅自2015年5月4日至2016年6月27日期间共向方艺珊支付1715000元。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条“原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任”的规定，李小毅以银行转账凭证作为主要证据提起了民间借贷纠纷的诉讼，方艺珊辩解李小毅支付的上述款项中，部分是借款且已归还，部分则是投资款，未能提供充分证据予以证明，本院不予采信。因此，本院认为，李小毅与方艺珊之间的借款关系成立并生效。方艺珊向李小毅借款后仅归还279997元，至今拖欠1435003元（1715000元-279997元），其行为已构成违约，应承相应的民事责任。因双方未明确约定借款期间及借款利息，根据前引司法解释第二十九条的规定，方艺珊应向李小毅清偿借款本金1435003元及自起诉之日即2017年1月25日起按年利率6%计算至清偿之日止的利息，对李小毅超过上述部分的本息请求，本院不予支持。本案的债务并非发生于方艺珊、何郑楠夫妻关系存续期间，何郑楠亦非共同借款人，李小毅请求何郑楠承担连带清偿责任，依法无据，本院不予支持。李小毅、方艺珊共同确认刘烨顼、黄兆恩、盛裕顺酒行仅是代收款人，故李小毅请求刘烨顼、黄兆恩、盛裕顺酒行在方艺珊相应的借款范围内承担连带清偿责任，理据不足，本院亦不予支持。综上，原告李小毅诉求合理部分，本院予以支持。被告方艺珊辩解理据不足，本院不予采纳。何郑楠辩解理由成立，本院予以采纳。被告刘烨顼、黄兆恩、盛裕顺酒行经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，视为放弃举证、质证及抗辩的权利，应自行承担相应的诉讼风险。依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条、第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告方艺珊于本判决发生法律效力之日起七日内向原告李小毅偿还借款本金1435003元以及利息（计算方法：以1435003元为基数，从2017年1月25日起按年利率6%计算至清偿之日止）；二、驳回原告李小毅的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费20084元，诉讼保全费5000元，合计25084元（原告李小毅已预交），由被告方艺珊负担（被告方艺珊在本判决发生法律效力之日起七日内迳付原告李小毅）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于广东省中山市中级人民法院。审 判 长  林佩坚人民陪审员  梁宝霞人民陪审员  刘淑珍二〇一七年八月十五日书 记 员  雷绮婷冯冰冰