刑 事 判 决 书(2017)内0622刑初203号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗人民检察院。被告人苏根蛇，男，1957年10月28日出生于内蒙古自治区鄂尔多斯市，汉族，初中文化，无业，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年8月1日被内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗公安局刑事拘留，同年9月6日被该局执行逮捕，现羁押于内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗看守所。内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗人民检察院以准检公诉刑诉（2017）192号起诉书指控被告人苏根蛇犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月16日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗人民检察院指派检察员莎日娜出庭支持公诉、被告人苏根蛇到庭参加了诉讼。现已审理终结。内蒙古自治区鄂尔多斯市准格尔旗人民检察院指控，2010年至2014年期间，被告人苏根蛇在未经有关部门批准，未取得吸收存款资格的情况下，许诺以2%-3%的高额利息，还本付息向他人借款，明知其高息借款的信息在社会公众扩散而予放任，苏根蛇共计向张某1、王某等十九户，吸收资金999.45万元，归还本金209.8万元，支付利息34.85万元。另由担保人苏某1代为偿还本金22.661311万元。苏根蛇所吸收资金用于经营投资及支付集资参与人的本金、利息。2016年8月1日，被告人苏根蛇经电话传唤主动到公安机关接受调查。公诉机关在庭前递交了书证、证人证言、被告人供述与辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人苏根蛇非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人苏根蛇案发后主动投案，并如实供述自己的罪行，具有自首情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。依法提请判处。被告人苏根蛇对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。被告人苏根蛇提出其给集资参与人刘某1、付某、孔某归还的本金与给刘某2归还的利息计算有错误的辩解意见。经审理查明，2010年至2014年期间，被告人苏根蛇在未经有关部门批准，未取得吸收存款资格的情况下，许诺以2%-3%的高额利息，还本付息向他人借款，明知其高息借款的信息在社会公众扩散而予放任，苏根蛇共计向张某1、王某等十九户，吸收资金999.45万元，归还本金209.8万元，支付利息37.85万元。另由担保人苏某1代被告人苏根蛇向集资参与人闫某偿还本金22.661311万元，由担保人段某代被告人苏根蛇向集资参与人杨某偿还清剩余本金及利息。苏根蛇所吸收资金用于经营投资及支付集资参与人的本金、利息。2016年8月1日，被告人苏根蛇经电话传唤主动到公安机关接受调查。被告人苏根蛇具体吸收存款的事实如下：1、2011年11月至2013年间,被告人苏根蛇以投资煤炭生意、送礼等名义,向张某1借款99万元,归还本金10万元，支付利息3万元。2、2011年至2012年期间,被告人苏根蛇以月息2%，向王某借款70万元,未归还本金,支付利息30万元。3、2011年起,被告人苏根蛇以月息3%，向刘某1借款11万元,本金、利息均未归还。4、2011年期间,被告人苏根蛇向张某2借款76万元,归还本金27.5万元,未支付利息。5、2011年期间,被告人苏根蛇向刘某2借款51万元,归还本金34万元,未支付利息。6、2011年,被告人苏根蛇以月息2%，向郭某借款20万元,归还本金8.5万元,未支付利息。7、2011年3月,被告人苏根蛇以煤炭入股款名义向冯某借款35万元,本金、利息均未归还。8、2011年6月,被告人苏根蛇向苏某2借款80万元,本金、利息均未归还。9、2010年至2013年期间,被告人苏根蛇向苏某1借款291.5万元,归还本金45万元,未支付利息。10、2012年期间,被告人苏根蛇通过苏某1介绍以月息3%，向闫某借款53万元,归还本金1O万元,未支付利息。苏某1作为借款担保人,自愿代苏根蛇向闫某归还本金18万元。2014年12月5日经准格尔旗人民法院调解,被告苏某1、李某1自愿给付原告闫某借款本金25万元。2017年3月30日,由准格尔旗人民法院强制执行苏某14.661311万元，苏某1代被告人苏根蛇向闫某共归还本金22.661311万元。11、2011年3月,被告人苏根蛇以月息3%，向班某借款20万元,班某于2013年3月向准格尔旗人民法院起诉苏根蛇还款20万元，准格尔旗人民法院作出（2013）准商初字第534号生效判决书，将苏根蛇位于准格尔旗薛家湾镇亿鑫花园C区31号底商抵顶班某20万元借款。12、2012年4月,被告人苏根蛇以月息2%，向张某3借款3万元,归还本金1万元,未支付利息。13、2013年1月,被告人苏根蛇向付某借款1O万元,本金、利息均未归还。14、2013年4月,被告人苏根蛇以口头约定月息2%，向孔某借款12万元,本金、利息均未归还。15、2012年3月,被告人苏根蛇通过段某介绍向刘某3借款60万元,归还本金25万元,未支付利息。16、2012年期间,被告人苏根蛇通过段某介绍以月息2%，向梁某借款25万元,归还本金19.3万元,未支付利息。17、2011年期间,被告人苏根蛇通过段某介绍以月息2%，向张某4借款1O万元,未归还本金,支付利息1万元。18、2011年期间,被告人苏根蛇通过段某介绍向杨某借款53.95万元,归还本金9.5万元,支付利息3.85万元，担保人段某代被告人苏根蛇向集资参与人杨某偿还清剩余本金及利息。19、2012年2月,被告人苏根蛇通过段某介绍以月息3%，向董某借款19万元,本金、利息均未归还。另查明，被告人苏根蛇拥有位于杭锦旗锡尼镇阿拉腾都图布希嘎查村2900亩土地部分承包经营权，经准格尔旗价格认证中心鉴定,该草牧场土地使用权流转价款为261万元，被告人苏根蛇投资比例占投资总额的22.9885%；被告人苏根蛇名下的位于准格尔旗薛家湾镇亿鑫花苑B区二期1-1-302号住宅及2-1048号车库，经准格尔旗价格认证中心鉴定，亿鑫花苑B区二期1-1-302号住宅价值为人民币527800元,2-1048号车库价格人民币198450元。亿鑫花苑B区二期1-1-302号住宅与2-1048号车库被准格尔旗人民法院查封。上述事实有经过公诉机关当庭举证并经质证的下列证据予以证实：1、户籍信息，证实被告人苏根蛇的主体身份,系完全刑事责任能力人；2、归案情况说明，证实被告人苏根蛇经准格尔旗公安局电话传唤于2016年8月1日主动到案，并如实供述自己的罪行，属自首；3、证人张某1、王某、刘某1、张某2、刘某2、郭某、冯某、苏某2、苏某1、闫某、班某、张某3、付某、孔某、刘某3、梁某、张某4、杨某、董某、黄某、李某2的证言、借款单、转账凭条，证实被告人苏根蛇向张某1、王某等十九户集资参与人吸收存款的数额及本金、利息归还情况；4、被告人苏根蛇的供述、证人张某1、苏某1证言，证实被告人苏根蛇通过张某1、苏某1向社会不特定群体宣传、吸收存款的事实；5、被告人苏根蛇的供述、证人巴某的证言、草牧场流转审核审批表、草牧场转包合同书、价格鉴定结论书、合伙协议，证实2010年6月8日,经杭锦旗人民政府、锡尼镇人民政府、阿拉腾都图布希嘎查委员会审批,苏根蛇向巴某流转位于杭锦旗锡尼镇阿拉腾都图布希嘎查村的2900亩土地,流转期限从2010年6月8日至2028年6月8日。经准格尔旗价格认证中心鉴定,位于杭锦旗锡尼镇阿拉腾都图布希嘎查村的2900亩草牧场土地使用权流转价款为261万元。后苏根蛇与其他12人签订合伙协议,合伙经营其承包的上述2900亩土地,其中苏根蛇投资比例占投资总额的22.9885%。6、被告人苏根蛇的供述、房屋产权登记查询结果、房屋登记档案及房屋产权产籍档案(包括房屋买卖合同)、价格鉴定结论书，证实被告人苏根蛇名下的位于准格尔旗薛家湾镇亿鑫花苑B区二期1-1-302号住宅及2-1048号车库，经准格尔旗价格认证中心鉴定，亿鑫花苑B区二期1-1-302号住宅价值为人民币527800元,2-1048号车库价格人民币198450元。亿鑫花苑B区二期1-1-302号住宅与2-1048号车库被准格尔旗人民法院查封。7、内蒙古农村信用社联合社司法查询报告书，证实截止2016年9月28日，苏根蛇名下的存款账号为：×××、×××、×××、×××、×××，×××、×××的准格尔煤田信用合作联社银行账户余额共计1814.74元。8、中国工商银行账户查询结果及交易流水，证实截止2016年9月23日苏根蛇名下的存款账号为×××、×××的工商银行账户余额共计84.83元。9、中国建设银行贷记卡交易明细表，证实截止2016年8月8日，苏根蛇名下的卡号为×××的中国建设银行账户余额为93.17元。10、协助查询财产通知书回执，证实苏根蛇名下的内蒙古农村信用社银行账户、中国工商银行银行账户、中国建设银行账户于2017年3月被准格尔旗公安局冻结，苏根蛇在中国农业银行、交通银行、中国银行未设立银行账户。11、五份谅解书，证实被害人杨某、苏某2、张某4、班某、张某3对被告人苏根蛇非法吸收公众存款行为表示谅解，希望对被告人苏根蛇从轻处罚。上述证据来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人苏根蛇未经批准，以口口相传的方式，对社会不特定对象非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人苏根蛇提出的其给集资参与人刘某1、付某、孔某归还的本金与给刘某2归还的利息计算有错误辩解意见，无相关证据印证，本院不予支持。被告人苏根蛇案发后主动投案，并如实供述自己的罪行，具有自首情节，可以减轻处罚。最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，集资参与人本金未归还的，所支付的回报可予折抵本金。被告人苏根蛇所支付37.85万元的利息折抵本金，鉴于被告人苏根蛇在案发前归还部分所吸收的资金，担保人苏某1代被告人苏根蛇向集资参与人闫某偿还本金22.661311万元，担保人段俊斌代被告人苏根蛇向集资参与人杨某偿还清剩余本金及利息，苏某2等五名被害人对被告人苏根蛇行为予以谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条、最高人民法院《关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第一条、第六条之规定，判决如下：一、被告人苏根蛇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年8月1日起至2019年4月30日止，罚金自判决生效起十日内一次性缴清。）二、对被告人苏根蛇下列资产依法给各集资参与人退赔：1、被告人苏根蛇拥有位于杭锦旗锡尼镇阿拉腾都图布希嘎查村2900亩土地部分承包经营权，经准格尔旗价格认证中心鉴定,该草牧场土地使用权流转价款为261万元，被告人苏根蛇投资比例占投资总额的22.9885%。2、被告人苏根蛇名下的位于准格尔旗薛家湾镇亿鑫花苑B区二期1-1-302号住宅。3、被告人苏根蛇名下的位于准格尔旗薛家湾镇亿鑫花苑B区二期2-1048号车库。三、继续追缴被告人苏根蛇犯罪所得依法退赔各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 谢 耿代理审判员 屈 津人民陪审员 安鹏飞二〇一七年八月十一日书 记 员 李福祥相关法条：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的载货缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。………最高人民法院《关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第一条本规定所称刑事裁判涉财产部分的执行，是指发生法律效力的刑事裁判主文确定的下列事项的执行：（一）罚金、没收财产；（二）责令退赔；（三）处置随案移送的赃款赃物；（四）没收随案移送的供犯罪所用本人财物；（五）其他应当由人民法院执行的相关事项。刑事附带民事裁判的执行，适用民事执行的有关规定。第六条刑事裁判涉财产部分的裁判内容，应当明确、具体。涉案财物或者被害人人数较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以概括叙明并另附清单。判处没收部分财产的，应当明确没收的具体财物或者金额。判处追缴或者责令退赔的，应当明确追缴或者退赔的金额或财物的名称、数量等相关情况。