福建省永安市人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0481刑初281号公诉机关永安市人民检察院。被告人王高祯，女，1969年12月13日出生，汉族，初中文化，个体经营者，住福建省永安市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2016年12月8日被刑事拘留，2017年1月12日逮捕。现羁押于三明市看守所。辩护人许鹏，福建建州·联兴律师事务所律师。永安市人民检察院以闽永检公刑诉〔2017〕291号起诉书指控被告人王高祯犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永安市人民检察院指派检察员谢文胜、谢海良出庭支持公诉，被告人王高祯及其辩护人陈续进等到庭参加诉讼。现已审理终结。永安市人民检察院指控：2014年4月至2016年6月期间，被告人王高祯在未经中国人民银行批准的情况下，通过口口相传的方式，针对社会不特定公众，先后在永安市闽东步行街二楼407店铺内非法组织民间标会5份。经永安市专项整治民间标会工作领导小组办公室统计，被告人王高祯组织的5份民间标会涉案金额共计人民币509.6万元，造成29名参会人员会款人民币124.055万元无法清偿。对于以上指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述等证据予以证实，并认为被告人王高祯的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王高祯对起诉书所指控的犯罪事实无异议。辩护人陈续进认为，被告人王高祯到案后能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，认罪悔罪态度较好，系初犯、偶犯，案发前与参会人员达成还款计划，主观恶性较小。建议对被告人从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2014年4月至2016年6月期间，被告人王高祯违反国家金融管理法律规定，通过口口相传的方式，针对社会不特定公众，先后在永安市闽东步行街二楼407店铺内非法组织民间标会5份。2016年10月份，被告人王高祯因资金链断裂，其组织的民间标会倒会。经永安市专项整治民间标会工作领导小组办公室统计，被告人王高祯组织的5份民间标会涉案金额共计人民币509.6万元，造成29名参会人员会款人民币124.055万元无法清偿。案发后，被告人王高祯于2016年12月8日在永安市燕南南塔新村4村30号附1号被永安市公安局民警抓获。上述事实，被告人王高祯在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据证实，具有合法性、真实性和关联性，本院予以确认。1、接受证据材料清单和会员名单，证实刘某1、吴某1、饶某、温某、张某1、黄某1、陈某3、邓某2、何某、范某、林某1、刘某2、李某、陈某1、陈某2、黄某2、隋佩英、吴某2、吴某3、陈助妹、张某2、余某、陈某4、林某2、罗某1、冯某、朱某等27人向公安机关提供其参与被告人王高祯组织的民间标会的会单，以及会金、参会人员、标会时间起止和标会规则等事实。2、永安市专项整治民间标会领导小组办公室《涉案金额计算表》、《标会会员损失情况表》，证实经统计，王高祯共组织民间标会5份，涉案金额共计人民币509.6万元，截止2016年12月29日刘某1等19名会员损失金额共计为人民币89.205万元，截止2017年3月6日刘某1等27名会员损失金额共计为人民币111.255万元等事实。3、公告，证实永安市专项整治民间标会领导小组办公室、永安市公安局经侦大队于2016年12月10日发布公告，要求参加王高祯组织民间标会的会员自2016年12月10日起，60日内持有效身份证明、标会会单到永安市公安局经侦大队办公室核对参会情况的事实。4、情况说明，证实永安市公安局经侦大队民警在办理王高祯非法吸收公众存款案件过程中，经联系阴春荣、罗某2、邓某燕某2，均未到案接受询问的事实。5、户籍证明、违法犯罪经历查询，证实被告人王高祯的出生日期、公民身份号码、籍贯、户籍地址等个人身份基本信息，以及无违法犯罪记录等事实。6、到案经过，证实被告人王高祯因涉嫌非法吸收公众存款于2016年12月8日8时35分在永安市燕南南塔新村4村30号附1号家中被永安市公安局民警抓获的事实。7、与王高祯来会情况说明，证实黄某2、隋佩英、吴某2、邓某2、何某、范某、吴某3、陈助妹、张某2、林某1、余某、陈某4、林某2、罗某3、冯某、朱某等16人参加王高祯组织的民间标会，在会单中使用的名字，填会金额，损失金额等事实。其中：黄某2参加2014年7月15日王高祯组织的民间标会1条，损失金额为3.3万元。隋佩英参加2014年4月25日王高祯组织的民间标会1条，损失金额为3.5万元。吴某2参加2015年1月5日王高祯组织的民间标会1条，损失金额为2.9万元。邓某2参加2014年4月25日王高祯组织的民间标会2条，其中已标1条，标得金额4.6万元，总填会7.758万元，实际损失3.158元。何某参加2014年4月25日王高祯组织的民间标会2条，总填会金额4.2，标得金额4.3万元，实际领取2万元，实际损失2.2万元。范某参加2015年1月5日、2016年6月10日王高祯组织的民间标会起会2份3条，损失金额为4.1万元，会单上使用的名字为范机修、范师傅。吴某3参加2015年1月5日王高祯组织的民间标会2条，损失金额为5.8万元，会单上使用的名字为吴某3、吴某4。陈助妹参加2016年6月10日王高祯组织的民间标会1条，损失金额为6,000元。张某2参加2014年7月15日王高祯组织的民间标会1条，损失金额为3.3万元。林某1参加2014年4月25日、2014年7月15日王高祯组织的民间标会2份3条，损失金额为10.5万元。余某参加2014年4月25日、2014年7月5日、2016年6月10日王高祯组织的民间标会3份4条，其中已标1条，标得金额4.3万元，填会总金额10.8万元，实际损失为6.5万元。陈某4参加2014年4月25日、2015年1月5日王高祯组织的民间标会2份2条，其中已标1条，标得金额4.3万元，填会总金额6.5万元，实际损失2.2万元。林某2参加2016年3月20日王高祯组织的民间标会1条，损失金额为1万元，会单上使用的名字为秋香。罗某3参加2016年6月10日王高祯组织的民间标会标会2条，损失金额为1.2万元。冯某参加2015年1月5日、2016年3月20日王高祯组织的民间标会2份4条，其中已标1条，标的金额4.4万元，总填会金额7.8万元，实际损失金额为3.4万元。朱某参加2016年3月20日、2016年6月10日王高祯组织的民间标会2份3条，实际损失金额为2.2万元。8、证人刘某1的证言，证实她在2014年的时候通过朋友知道王高祯有组织标会，于是自2014年7月起就参加了王高祯组织的5份民间标会，分别是2014年4月25日43人次参加的1,000元上标会2条，2014年7月15日44人次参加的1,000元上标会1条，2015年1月5日40人次参加的1,000元上标会1条，2016年3月20日52人次参加的1,000元上标会2条，2016年6月10日50人次参加的1,000元上标会1条。这些会的会钱她都是交到2016年10月份，王高祯在2016年11月5日，在上述标会未完成的情况下宣布停会。她在会单里面使用的名字是刘某3、慧月，这5份会一共填了17.222万元，标到金额为8.717万元，实际损失金额为8.505万元。参加标会的人员她只认识一小部分，如吴某1、吴某5、张某3、刘某2（她妹妹），会单上其他人基本上不认识。9、证人吴某1的证言，证实她先后参加王高祯组织的民间标会2份，其中2014年4月25日43人次参加的1,000元上标会2条，2016年6月10日50人次参加的1,000元上标会1条，这两份会一共交了7.8万元。10、证人饶某的证言，证实2014年4月，她妹妹庄某问她知不知道哪里有标会，她妹妹手上有点钱，当时她有听说王高祯有标会，就找到王高祯说她妹妹想来一份会，王高祯同意了。2014年4月25日，王高祯起了一份会，就把她的名字（姚某）加入到会单里，这份会是43人次参加的1,000元上标会，她参加1条。2016年3月，她自己也想来会，就参加了王高祯2016年3月20日起会的52人次参加的1,000元上标会l条，也是用姚某的名字。这两份会一共交了4.6万元，其中她妹妹损失3.6万元。11、证人庄某的证言，证实她通过她姐姐饶某参加王高祯组织的一份民间标会，这份会是2014年4月25日起会43人次参加1,000元的上标会，会钱都是通过她姐姐饶某交的，到2016年11月初的时候，饶某说王高祯的会倒会了。她一共交了36期3.6万元。12、证人温某的证言，证实她总共参加王高祯组织的标会4份，其中2014年7月15日起会44人次参加的1,000元上标会l条，2015年1月5日起会40人次参加的1,000元上标会1条，2016年3月20日起会52人次参加的1,000元上标会2条，2016年6月10日起会50人次参加的1,000元上标1条。这4份会她一共填了9.4万元，标到金额4.4万元，实际损失金额为5万元。参加标会的人员她只认识一部分，她有介绍刘某4、朱某、黄某1参加王高祯的标会，只要有钱就可以参加王高祯的标会。13、证人张某1的证言，证实他先后参加王高祯组织的民间标会3份，其中2015年1月5日起会44人次参加的1,000元上标会2条，2016年3月0日起会52人次参加的1,000元上标会l条，2016年6月10日起会50人次参加的1,000元上标会1条，2016年11月，王高祯组织的民间标会倒会了。他都是通过工行网银的账户转会钱到王高祯的工行账户，偶尔没空的时候，也会通过大姨子张某3付现金给王高祯。2015年1月5日这份会他来了2条，一共交了5.912万元，有标到1条，从王高祯处收到5.02万元，还损失8,920元。2016年3月20日这份会一共交了钱9,000元，2016年6月10日这份会一共交了会钱6,000元，这三份会一共损失了2.392万元。在会单中他使用的名字是张杰。14、证人黄某1的证言，证实她朋友温某说王高祯有组织标会，而且实力比较强，会比较稳，问她要不要参加，她就参加了2份，分别是2014年4月25日起会43人次参加的1,000元上标会1条，2016年3月20日起会52人次参加的1,000元上标会3条。这两份会钱都是交到2016年10月份，王高祯在2016年11月5日就倒会了，这两份会她都没标到，一共填了6.6万元。15、证人刘某2的证言，证实王高祯是她姐姐刘某1的朋友，她在2014年7月15日参加王高祯组织的44人次参加的1,000元上标会1条，会钱交到2016年10月，一共交了3.3万元。16、证人李某的证言，证实她在2014年7月15日参加王高祯起会的44人次1,000元上标会1条，会钱交到2016年10月，一共交了3.3万元。17、证人陈某1的证言，证实她舅妈刘某3说王高祯在组织标会，问她要不要参加，她同意了，她参加的这份会是2015午1月5日起会44人次1,000元上标会，这份会她来1条，直到2016年11月，王高祯组织的标会倒会了。她是把现金给她舅妈刘某3后代交给王高祯，一共交了2.9万元。18、证人陈某2的证言，证实他在2014年委托陈某3参加了王高祯2014年7月15日起会44人次1,000元上标会1条，一共交了3.1万元会钱。19、证人陈某3的证言，证实2014年4月，王高祯找到她说要组织标会，于是她参加了王高祯于2014年4月25日起会的43人次1,000元上标会2条，这份会一共交了7万元。之后她还参加了王高祯于2016年3月20日起的会l条，共交了9,000元。这两份会她一共交了7.9万元，没有标出来。会单中她只认识邓某3燕、黄某1等人。20、证人赖某1的证言，证实她有参加王高祯组织的2015年1月5日起会44人次参加的1,000元上标会2条，损失金额为5.8万元。21、证人赖某2的证言，证实她有参加王高祯组织的2份会，分别是2015年1月5日起会共44人次参加的1,000元上标会2条，2016年6月10日起会50人次参加的1,000元上标会2条。我都没有到场参加标会，都是通过电话与王高祯联系，这2份会损失金额为7万元。22、证人邓某1的证言，证实她和王高祯是朋友关系，她参如了王高祯组织的2014年4月25日起会43人次参加的1,000元上标会2条，后来因为个人经济原因，填不动会，于是就与王高祯商量清会，让王高祯把本金退还给她。因为邓诗莲有欠王高祯的钱，所以王高祯就让邓诗莲把会钱给她，她和王高祯之间的会钱已经清了。她在会单上用的名字是邓某5。23、被告人王高祯的供述和辩解，供认她因为做生意需要一些资金周转，从2014年4月起，在永安市闽东步行街二楼407她经营的店铺陆续组织了5份标会：①2014年4月25日起会，2017年4月25日结束，43人次参加，金额为1,000元的上标会，这份会每年6月和12月加标，标了36期；②2014年7月l5日起会，2017年8月15日结束，44人次参加，金额为1,000元的上标会，这份会每年4月、10月加标，标了33期；③2015年1月5日起会，2017年10月5日结束，40人次参加（后又来了4个人），金额为1,000元的上标会，这份会每年3月、6月、9月、12月加标，标了29期；④2016年3月20日起会，2019年5月20日结束，52人次参加，金额为1,000元的上标会，即每年2月、5月、8月、11月加标，标了10期；⑤2016年6月10日起会，2019年12月10日结束，50人次参加，金额为1,000元的上标会，这份会每年1月、7月加标，标了6期。到2016年10月份，由于她资金链断梨，无法维持这5份会的运作，导致这5份会倒会。参加标会的都是她朋友，有一些是在永安闽东步行街那边开店铺的朋友，例如刘某1、吴某1，姚某、林某1、何某、张某2、吴某6等人，还有一些社会上的朋友，如周某1、苏某、周某2等，还有一些是她原来不认识，然后经她朋友介绍进来参加标会的，例如周和贤、邓某4、张某4等。她对永安市专项整治民间标会领导小组办公室统计的她组织的民间标会的涉案金额509.6万元和造成会员损失额111.255万元没有异议。对作出赖某3会款损失508万、赖某2会款损失7万均无异议。还剩7期结束的2014年4月25日起会至2017年4月25日结束的这份会，超标的5条是被她冒用邓某5名字标2条，邓某3燕、林某1、陈某3名字各标1条。后期都有跟邓某5、邓某3燕她们清会。罗某2、阴春荣的已经标走了，会钱已经付清。本院认为，被告人王高祯违反国家金融管理法律规定，非法组织民间标会5份，以高息为诱饵，向社会不特定对象变相吸收公众存款人民币509.6万元，造成参会人员会款人民币124.055万元无法清偿，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王高祯归案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪，认罪态度较好，可以从轻处罚。辩护人的以上辩护意见，本院予以采纳，其他辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下：被告人王高祯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月8日起至2020年3月7止。罚金应于判决生效后10日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋明泉审 判 员  崔 璐人民陪审员  林敏水二〇一七年八月十七日书 记 员  林燕榕附：本案所适用的主要法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：·······（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。