安徽省宣城市宣州区人民法院刑 事 判 决 书(2017)皖1802刑初247号公诉机关安徽省宣城市宣州区人民检察院。被告人潘长春，男，汉族，1969年10月18日出生于宣城市宣州区，初中文化，进城务工人员，户籍地宣城市宣州区，住宣城市区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月7日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年2月10日经宣城市宣州区人民检察院批准逮捕，同日由宣城市公安局宣州分局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。辩护人程学平，安徽师阳安顺律师事务所律师。辩护人殷剑，安徽师阳安顺律师事务所律师。宣城市宣州区人民检察院以宣州检刑诉（2017）269号起诉书指控被告人潘长春犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月7日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，于同年8月3日公开开庭审理了本案。宣城市宣州区人民检察院指派检察员陈从伦出庭支持公诉，被告人潘长春及其辩护人程学平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宣城市宣州区人民检察院指控：被告人潘长春非法吸收公众存款3457.77万元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。为证明指控的事实，检察机关提交了相应的证据。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处，建议在有期徒刑四年以上七年以下量刑，并处罚金。被���人潘长春对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及提出的量刑建议不持异议，并自愿认罪。辩护人程学平发表如下辩护意见：1、对公诉机关指控的犯罪事实和定性不持异议。2、本案因建筑施工人资金不足，又得不到银行贷款的支持，依靠民间高息借贷资金运营等社会客观原因而引发，请法庭在裁量时予以考虑；3、被告人潘长春所借资金均用于工程建设及支付利息，且认罪态度较好。综上，建议对被告人潘长春在三年至四年有期徒刑幅度内量刑。经审理查明：2008年3月初至2015年5月间，被告人潘长春以工程需要资金周转、投标、购置材料设备等为由，在未经相关部门批准的情况下，通过口口相传方式，承诺一定期限内还本付息（月息为1%至4%不等），先后向社会公众邵某、李某1、韦某、王某5等43人吸收资金共计��民币3457.77万元，用于工程周转。其中向王某5借款人民币24.6万元（支付利息3.6万元）、方某1借款人民币25万元（归还本金10万元,支付利息6万元）、徐某3借款30万元（支付利息10.2万元）、干某借款人民币15万元、万某1借款人民币30万元（支付利息5.4万元）、万某2借款人民币25万元（支付利息3万元）、董某借款人民币170万元（归还本金70万元、支付利息15.4万元）、腾某借款人民币150万元（归还本金60万元、支付利息20万元）、杜某1借款人民币10万元、胡某借款人民币50万元、张某1借款人民币40万元（支付利息11万元）、童某借款人民币20万元、夏某借款人民币30万元（支付利息7.2万元）、郑某2借款人民币200万元、乐某借款人民币30万元（已死亡）、裴某借款人民币100万元（支付利息18万元）、张某2借款人民币100万元（支付利息43.5万元）、袁某借款人民币50万元（支付利息14万元）、彭某1借款人民币20万元（支付利息5.25万元）、王某1借款人民币100万元、陈某1借款人民币4万元、徐某1借款人民币4.92万元(支付利息0.48万元)、徐某2借款人民币11万元（归还本金4万元，支付利息1.584万元）、杨某借款人民币25万元、韦某借款人民币328万元（支付利息76.92万元）、章某1借款人民币20万元、章某2借款人民币100万元（支付利息24万元）、王某2借款人民币23万元（支付利息2.96万元）、章某3借款人民币54万元（支付利息7.92万元）、魏某借款人民币55万元（归还本金10万元，支付利息19.14万元）、黄某1借款人民币100万元（支付利息48万元）、桂某借款人民币45万元（归还本金15万元，支付利息1.7万元）、邱盼借款人民币16万元、常某借款人民币50万元（支付利息18万元）、黄某2借款人民币25万元（支付利息4.5万元）、丁某借款人民币30万元（支付利息9万元）��汪某借款人民币50万元（支付利息5.25万元）、邱某借款人民币12万元（支付利息2.16万元）、李某1借款人民币467.25万元（支付利息180.1万元）、邵某借款人民币128万元（支付利息3万元）、吕某借款人民币20万元、殷某和陈某2借款人民币670万元。截止案发，被告人潘长春共归还本金169万元、支付利息567.264万元。2017年1月6日，被告人潘长春在合肥市被公安机关抓获，在接受讯问时如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人潘长春在开庭审理过程中无异议，并自愿认罪，且有经庭审举证、质证、查证属实的下列证据：书证接处警情况登记表、受案登记表、立案决定书，宣城市第三建筑安装工程有限责任公司《情况说明》、农民工工资统计表、《协议书》、工程款结算确认表，宣城市中级人民法院民���调解书、房产查询结果、银行查询结果及交易明细，情况说明、接受证据清单及借条，户籍材料、到案经过，证人李某2、金某、王某3、郑某1、王某4、方某2、许某、彭某2等人的证言，被害人方某1、干某、万某1、万某2、董某、腾某、杜某1、胡某、张某1、童某、夏某、张某2、袁某、邵某、吕某、彭某1、裴某、王某1、陈某1、徐某1、徐某2、杨某、韦某、章某1、章某2、王某2、章某3、魏某、黄某1、常某、黄某2、丁某、李某1、殷某、陈某2等人的陈述，被告人潘长春的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为：被告人潘长春违反国家金融管理法律规定，未经相关部门批准，向社会不特定对象非法吸收存款3457.77万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人潘长春归案后及庭审中均能如实供述犯罪事实，且自愿认罪，依法可酌情从轻处罚；被告人潘长春在案发前归还部分数额，可酌情从轻处罚。故对辩护人程学平提出与之相对应的辩护意见予以采纳。被告人潘长春对公诉机关的量刑建议无异议，因该量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。因被告人潘长春涉案数额巨大，且大部分犯罪数额未能予以归还，造成的损失巨大，故对辩护人提出的量刑建议本院不予采纳。综合被告人潘长春的犯罪事实、量刑情节及认罪悔罪态度，决定对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人潘长春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月7日起至2021年10月5日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）。二、责令被告人潘长春退赔下列被害人经济损失，即王田娟人民币二十一万元、方菊兰人民币九万元、徐水旺人民币十九点八万元、干春英人民币十五万元、万小萍人民币二十四点六万元、万清华人民币二十二万元、董大法人民币八十四点六万元、腾俊人民币七十万元、杜甫阳人民币十万元、胡宣林人民币五十万元、张新兵人民币二十九万元、童吉亮人民币二十万元、夏定学人民币二十二点八万元、郑秀人民币二百万元、乐兴凤亲属人民币三十万元、裴磊人民币八十二万元、张荣辉人民币五十六点五���元、袁照熙人民币三十六万元、彭斌人民币十四点七五万元、王代慧人民币一百万元、陈桂兰人民币四万元、徐武久人民币四点四四万元、徐小春人民币五点四一六万元、杨翠兰人民币二十五万元、韦建玲人民币二百五十一点零八万元、章新林人民币二十万元、章春根人民币七十六万元、王恒成人民币二十点零四万元、章更前人民币四十六点零八万元、魏云芝人民币二十五点八六万元、黄玉平人民币五十二万元、桂小红人民币二十八点三万元、邱盼人民币十六万元、常其飞人民币三十二万元、黄小妹人民币二十点五万元、丁文军人民币二十一万元、汪传燕人民币四十四点七五万元、邱桂香人民币九点八四万元、李玉福人民币二百八十七点一五万元、邵明人民币一百二十五万元、吕晓蓉人民币二十万元、殷红和陈芳人民币六百七十万元。如���服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  金 松人民陪审员  刘顺莲人民陪审员  周江生二〇一七年八月三日书 记 员  王 涛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还��违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任。……具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还��数额，可以作为量刑情节酌情考虑。……