四川省巴中市巴州区人民法院刑 事 判 决 书(2017)川1902刑初258号公诉机关巴中市巴州区人民检察院。被告人漆超，男，1984年出生于四川省巴中市巴州区，户籍地四川省巴中市恩阳区。2016年10月28日被抓获，因涉嫌犯贷款诈骗罪于2016年11月5日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留；同年12月8日经巴中市巴州区人民检察院批准，次日由巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。辩护人丁怀宝，四川百坚律师事务所律师。辩护人鲜爱萍，四川九朝律师事务所律师。巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉[2017]231号起诉书指控被告人漆超犯职务侵占罪，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。巴中市巴州区人民检察院指派检察员周易出庭支持公诉，被告人漆超及其辩护人丁怀宝、鲜爱萍到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年6月上旬，被告人漆超在成都让人伪造李某1（已死亡）的身份信息、张某（已死亡）和李某1的结婚证明、房权证字第南172**号房产证，巴州房他证2013字第14**号、巴市国用（2012）第1816号、巴市他项（2013）第2261号国有土地使用权证和具有强制执行效力的债权文书公证书，并冒用李某1的名义在巴中市巴州区农村信用合作联社梓橦分社申请房产抵押担保贷款29万元。2013年6月22日漆超利用其职权之便，审核发放了该笔29万元贷款。该笔贷款被漆超取出后用于挥霍。针对上述指控事实，公诉机关提供的证据有受案登记表、立案决定书、抓获经过、公证书核实证明、抵押合同等书证；证人陈某、乔某、曾某等人的证言；被告人漆超的供述等。公诉机关认为，被告人漆超以非法占有为目的，利用其担任巴中市巴州区农村信用合作联社梓橦分社主任职务之便，将本单位财物非法占为己有，数额较大。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人漆超辩解：对公诉机关起诉指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人鲜爱萍的辩护意见：对公诉机关起诉指控的犯罪事实及罪名没有异议。被告人漆超认罪态度较好，当庭自愿认罪；系初犯。请求对其从轻处罚。辩护人丁怀宝的辩护意见：本案类型的犯罪相较贪贿案件而言较轻，可以从轻处罚。经审理查明：2013年6月上旬，被告人漆超让人伪造李某1（于2008年因交通事故死亡）的身份信息、张某（于2008年因交通事故死亡）与李某1系夫妻关系的结婚证明、房权证字第南172**号《房屋所有权证》、巴州房他证2013字第14**号《房屋他项权证书》、巴市国用（2012）第1816号《国有土地使用证》、巴市他项（2013）第2261号《土地他项权利证明书》和具有强制执行效力的债权文书公证书，并冒用李某1的名义在巴中市巴州区农村信用合作社梓橦分社申请房产抵押担保贷款29万元。2013年6月22日漆超利用其职权之便，审核发放了该笔29万元贷款。之后，被告人漆超于2013年12月28日、2014年3月25日共计两次支付该笔贷款利息共计24652.32元，其余款项被其挥霍。另查明:经中国银行业监督管理委员会批准,巴中市巴州区农村信用合作联社于2016年7月20日正式挂牌成立为巴中农村商业银行股份有限公司,其辖内各营业机构由原来的信用社或信用分社更名为支行或分理处。原巴中市巴州区农村信用合作联社梓橦信用分社现已更名为巴中农村商业银行股份有限公司梓橦支行。上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书及对被告人采取强制措施的相关书证；2.书证即房权证字第南XXX**号《房屋所有权证》、巴州房他证2013字第14**号《房屋他项权证书》、巴市国用（2012）第1816号《国有土地使用证》、巴市他项（2013）第2261号《土地他项权利证明书》、（2013）川巴蜀北证字第2304号《具有强制执行效力的债权文书公证书》；及巴中市江南公证处《公证书核实证明》、巴中市房地产交易中心《证明》、巴中市国土资源局《证明》；3.书证巴中农村商业银行股份有限公司提交的《抵押合同》（抵押人为李某1抵押权人为巴州区农村信用社梓橦庙分社）、《个人借款合同》（借款人为李某1贷款人为巴州区农村信用社梓橦庙分社）、《抵押物估价协议书》；4.借款借据；5.贷款发放及取款凭证、支取明细表、业务凭证等；6.《四川省农村信用社信贷管理基本制度》；巴中农村商业银行股份有限公司梓橦支行的《金融许可证》、《营业执照》、《金融机构代码证》复印件；巴中农村商业银行股份有限公司《关于原梓橦信用分社已更名为梓橦支行的情况说明》；7.梓橦分社2013年岗位职责及分工、贷款办理流程；8.巴中农村商业银行举报书；梓橦分社关于李某1借款情况报告材料、查账笔录；9.任职文件、岗位登记表、辞职报告，工资及收入情况说明；10.USB-KEY补办记录、乔某UK使用说明；11.吴某开户信息表及其身份情况、李某1开户单、傅某和刘某二人笔迹采集表；12.四川省公安厅物证鉴定中心川公物鉴〔2017〕40017号《文件检验鉴定书》；13.监控说明；14.李某1、吴某、张某户籍信息及9.13交通事故人员信息名单；15.四川农村信用社贷款还款凭证；16.常住人口信息表；17.抓获经过；18.证人陈某的证言；19.证人曾某的证言；20.证人乔某的证言；21.证人张某的证言；22.证人祝某的证言；23.证人漆某的证言；24.证人席某的证言；25.证人李某2的证言；26.证人黄某的证言；27.证人刘某的证言；28.证人傅某的证言；29.证人陈正东的证言；30.证人陈某的证言；31.证人邓某的陈述；32.被告人漆超的供述等。上述证据来源合法，与本案相关联，能够相互印证，形成完整的证据锁链，足以认定公诉机关指控被告人漆超的犯罪事实成立。本院认为：被告人漆超以非法占有为目的，利用其担任巴中市巴州区农村信用合作联社梓橦分社主任职务之便，将本单位财物非法占为己有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪，依法应予刑罚处罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人漆超归案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。辩护人关于被告人漆超认罪态度较好，当庭自愿认罪、系初犯的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采纳。综上，为保护公司、企业及其他单位的财产所有权，根据被告人漆超的犯罪性质、情节、手段、危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第十一条之规定，判决如下：一、被告人漆超犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月28日起至2018年10月27日止。）二、责令被告人漆超退赔被害单位巴中农村商业银行股份有限公司梓橦支行（原巴中市巴州区农村信用合作联社梓橦信用分社）的全部损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任 娟人民陪审员  吴小平人民陪审员  王凤兰二〇一七年八月二日书 记 员  王 茜附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条贪污或者受贿数额在三万元以上不满二十万元的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额较大”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。