巴中市巴州区人民法院刑 事 判 决 书(2017)川1902刑初231号公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院。被告人罗成怀，男，1955年12月出生于四川省巴中市，汉族，小学文化，无业，户籍地四川省巴中市巴州区。2016年4月14日被抓获，因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年4月23日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留,同年5月26日被该局取保候审。经本院决定逮捕,2017年8月17日由巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。辩护人孙金龙，四川九朝律师事务所律师。被告人罗成怀非法吸收公众存款一案，由巴中市巴州区人民检察院于2017年5月24日以巴州检公诉刑诉[2017]207号起诉书，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。巴中市巴州区人民检察院指派检察员周易出庭支持公诉。被告人罗成怀及其辩护人孙金龙到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2010年至2013年期间，被告人罗成怀因开发房地产缺少资金，以月息3分至5分不等的高息，通过公开宣传，向马某、冯某均、马某军、饶某友、唐某强、杨某珍、杨某友等22名社会不特定人员非法吸收资金共计2468000元，所吸收资金至今无法归还。针对上述指控，公诉机关提供有被告人罗成怀的供述与辩解，证人证言，被害人陈述，合伙内部处理意见、承诺书、借条、借款协议等证据佐证。公诉机关认为，被告人罗成怀违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。被告人罗成怀辩解：对起诉指控事实无异议，请求从轻处理。辩护人孙金龙的辩护意见：1.对公诉机关指控罪名无异议；2.被告人罗成怀的吸收存款对象均是集中在曾口镇与罗成怀熟识的人，应区别于超出熟人范围向不特定的社会公众吸收存款；3.犯罪金额的认定应以被告人实施犯罪时非法吸收的本金数额为准，利息不应计入犯罪数额；4.被告人罗成怀归案后主动供述司法机关还未掌握的本人其他罪行，应以自首论；5.系初犯、偶犯，认罪态度较好，有悔罪表现，当庭自愿认罪，主观恶性较小，社会危害性不大；6.积极退赔被害人损失，取得被害人谅解；7.被告人罗成怀年老体弱。综上，建议对被告人从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2010年至2013年期间，被告人罗成怀因开发房地产缺少资金，以月息3分至5分不等的高息，通过公开宣传，向马*（曾用名马某）、冯某均、马某军、饶某友、唐某强、杨某珍、杨某友等22名社会不特定人员非法吸收资金共计2418000元，即马*10万元、冯某均10万元、马某军56万元、苟某万8万元、苟某莲5万元、何某英3万元、饶某友13万元、唐某强24万元、李某珍（其夫谯某禹）6万元、谯某华（其夫罗某）3万元、邓某洪（其妻王某丁）17万元、杨某梅3万元、王某义6.8万元、李某清5万元、王某芳10万元、周某琼（其夫王某成）10万元、张某莲5万元、魏某琼20万元、冯某秀2万元、杨某珍5万元、杨某友8万元、胡某林12万元。期间，被告人罗成怀向马*支付利息2万元、向冯某均支付利息2.3万元、向马某军支付利息9万元、向苟某万支付利息0.5万元、向何某英支付利息0.305万元、向饶某友支付利息2.34万元、向唐某强支付利息5万元、向谯某华支付利息1.2万元、向邓某洪支付利息4万元、向杨某梅支付利息0.2万元、向李某清支付利息1.5万元、向周某琼支付本金1万元、向张某莲支付利息1万元、向冯某秀支付利息0.24万元、向杨某友支付利息1.44万元、向胡某林支付本金2万元，以上本金、利息共计34.025万元。被告人罗成怀所吸收资金至今无法归还。另查明：审理中，被告人罗成怀偿还唐某强8万元、邓某洪（其妻王某丁）2万元，共计10万元。马*、冯某均、马某军、苟某万、苟某莲、何某英、饶某友、唐某强、李某珍（其夫谯某禹）、谯某华（其夫罗某）、邓某洪（其妻王某丁）、杨某梅、王某义、李某清、王某芳、周某琼（其夫王某成）、张某莲、魏某琼、冯某秀、杨某珍、杨某友、胡某林等22名被害人对罗成怀行为全部表示谅解。同时查明，被告人罗成怀因涉嫌合同诈骗罪被公安机关采取强制措施后，如实供述司法机关尚未掌握的非法吸收公众存款的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供，经庭审质证，并经本院依法确认的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书、及对被告人采取强制措施的相关法律文书。证实案件由来，及对被告人罗成怀采取强制措施具体情况。2.归案情况说明。证实罗成怀于2009年2月8日因合同诈骗案被四川省巴中市巴州区公安分局上网追捕，于2016年4月14日在上海虹桥开往北京南的G122次列车12号12F座位被查获。3.羁押证明。证实被告人罗成怀因涉嫌合同诈骗案于2016年4月14日由乘警支队送蚌埠铁路公安处看守所羁押，于2016年4月22日移交四川省巴中市公安局巴州区分局。4.《合伙处理意见》及承诺书。证实2011年罗成怀与王某奎口头协议在通江县涪阳镇酒厂沟合伙投资建房，2011年4月至2013年1月25日罗成怀投资275万元包括已退还罗成怀现金49万元，抵房一套价值14万元外，把已修建的利名苑小区共计15套住房交给罗成怀，罗成怀不再享有已建成及未建成房屋的任何权利和利润分配。5.《巴中市公安局巴州区分局关于核实罗成怀是否取得行政许可的函》《中国银监会巴中监管分局关于罗成怀吸收公众存款是否经监管部门许可的复函》。证实罗成怀未经银行监督管理机构批准从事吸收公众存款等商业银行业务，不得从事吸收公众存款等商业银行业务。6.证人罗某2的证言。证实苟某家、魏某琼是其岳父母。其听岳父苟某家说2012年夏天，罗成怀以在通江修房子需要资金为由向他们借款43万元，当时约定月利息1.5分。但是钱借了以后，罗成怀没有还钱也没有支付利息。2015年12月找到罗成怀换了条据。7.证人钟某英的证言。证实其系胡某林之母，2011年罗成怀通过其在其儿子胡某林处借款12万元，约定月息2分，借款期限一年，期满催收，罗成怀连同利息给胡某林还了一张173900元的借条。期间还了2万元本金，没有支付过利息。罗成怀还让其在其哥哥处借款，其没有同意。8.证人李某兴的证言。证实罗成怀因修房子需要资金，找到其及其妻子帮忙介绍借钱。通过其在其幺妹李某清处借款5万元，说好给3分的月息；通过其妻子林某英在谯某禹借款6万元，给的3.5分的月息。9.证人王某奎的证言。证实其与罗成怀2011年合伙在通江县涪阳镇街道酒厂沟合伙投资“利名苑”小区建房，其负责施工，罗成怀负责配合。2011年至2013年1月25日，罗成怀陆续投入该工程275万元。2013年1月25日以后罗成怀就没有再投入，而且还有人来工地找他要钱。2014年4月份、5月份，罗成怀两次说在外面借钱太多，都是高息承担不起了，能否用已建房屋抵债。其考虑到罗成怀已经一年没有新投入，而其已经投入500余万，就同意了罗成怀的要求。2014年5月5日，其与罗成怀在涪阳司法所见证下，达成协议。鉴于罗成怀在酒厂沟工地投入275万元，已经退还罗成怀现金49万元，抵房一套价值14万元外，把已修建的利名苑小区共计15套住房交给罗成怀抵债，罗成怀不再享受该工程的分红，其与罗成怀之间终止合伙。事情处理完了还有人找到其说罗成怀欠他们钱，其又帮罗成怀还了22万元。10.被害人马*的陈述及《借条》、户籍信息。证实，罗成怀因从事房地产开发需要资金，通过其父亲马某军介绍，于2011年在其处借款10万元。罗成怀承诺给3.5分的月息，期间偿还给其利息2万元左右。罗成怀没有及时还款，经催收，2014年2月14日罗成怀重新书立金额10万元的借条1份，5.6万元利息欠条1份。其曾用名马某，于2017年4月更名为马*。11.被害人冯某均的陈述及《借条》。证实罗成怀因从事房地产开发缺少资金，通过其亲家马某军介绍，于2012年2月在其处借款10万元。罗成怀承诺给月息3.5分的利息，期间偿还给其利息2.3万元。罗成怀没有及时还款，经催收，2014年2月14日罗成怀重新书立金额10万元的借条1份，6.3万元利息欠条1份。12.被害人苟某万的陈述及《借条》。证实罗成怀因建房需要资金，通过唐某强介绍，于2011年分三次在其处借款合计8万元。罗成怀承诺给3分的月息，期间偿还给其利息0.5万元。13.被害人唐某强的陈述及《借条》。证实罗成怀因在曾口开发修房子需要资金，于2010年分三次在其处借款合计24万元。罗成怀承诺给3分的月息，期间偿还给其利息5万元左右。罗成怀没有及时还款，经催收，2014年5月23日罗成怀重新书立金额6万元、18万元的借条2份。14.被害人李某珍的陈述及《借条》。证实，罗成怀因修房需要资金，通过林某英介绍，于2013年1月28日在其处借款6万元。罗成怀承诺给月息3.5分的利息，期间未偿还利息。借条上是写的其丈夫谯某禹的名字。15.被害人谯某华的陈述及《借条》。证实，罗成怀做房地产，通过张某华介绍，于2010年分二次在其处借款合计3万元。罗成怀承诺给月息3.5分的利息，期间偿还给其利息1.2万元。借条上写的其丈夫罗某的名字。16.被害人苟某莲的陈述及《借条》。证实，罗成怀因修房需要资金，于2012年10月22日在其处借款5万元。罗成怀承诺给月息3.5分的利息，期间未偿还利息。17.被害人王某义的陈述及《借条》。证实，罗成怀因修房子需要资金，于2011年12月11日在其处借款6.8万元。罗成怀承诺给月息3分的利息，期间未偿还利息。18.被害人李某清的陈述及《借条》。证实，罗成怀因修房子需要资金，通过李某兴介绍，于2010年12月23日在其处借款5万元。罗成怀承诺给月息3分的利息，期间偿还给其利息1.5万元左右。19.被害人王某芳的陈述及《借条》。证实，罗成怀因房地产开发需要资金，于2013年3月13日在其处借款10万元。罗成怀承诺给月息3分的利息，期间未偿还利息。20.被害人张某莲的陈述及《借条》。证实，罗成怀因从事房地产开发，于2012年5月4日在其处借款5万元。罗成怀承诺给月息3分的利息，期间偿还给其利息1万元左右。21.被害人何某英的陈述及《借条》。证实，罗成怀因在通江开发修房子需要资金，于2010年12月1日在其处借款3万元。罗成怀承诺给月息4分的利息，期间偿还给其利息3050元。22.被害人周某琼的陈述及《借条》。证实，罗成怀因搞建筑需要资金，于2013年3月14日在其处借款10万元。罗成怀承诺给月息3分的利息，期间未偿还利息。2014年因家中有事在罗成怀处要回1万元，尚欠9万元。借条上是写的其丈夫王某成的名字。23.被害人饶某友的陈述及《借条》。证实，罗成怀因在外修房子需要资金，通过唐某强介绍，于2012年至2013年分二次在其处借款3万、9万元合计12万元罗成怀承诺给月息3分的利息，期间偿还给其利息2.16万元左右。罗成怀没有及时还款，经催收，2014年3月16日罗成怀重新书立9万元的借条1份。另2012年4月其还借给罗成怀1万元，是和杨某友的借条打在一起，这一万元收到利息1800元。24.被害人邓某洪的陈述及《借条》。证实，罗成怀因搞房地产需要资金，于2010年分三次在其处借款合计17万元。罗成怀承诺给月息3分的利息，期间偿还给其利息4万元左右。借条写的是其妻子王某丁的名字。25.被害人冯某秀的陈述及《借条》。证实，罗成怀因修房子给工人发工资，通过冯某金介绍，于2011年4月22日在其处借款2万元。罗成怀约定月利息800元，期间偿还给其利息2400元。26.被害人杨某梅的陈述及《借条》。证实，罗成怀因修房子缺资金，通过张某华介绍，于2011年3月28日在其处借款3万元，约定月息3.5分，期间偿还利息2000元。27.被害人杨某珍的陈述及《借条》。证实，罗成怀因修房子需要钱，通过其哥哥杨某友介绍，于2012年11月15日在其处借款5万元。罗成怀约定月利息1500元,期间未偿还利息。28.被害人杨某友的陈述及《借条》。证实，罗成怀以修房子为名，通过饶某友介绍，于2012年2月在其处借款9万元。9万元借款中有1万元系饶某友出借给罗成怀。罗成怀约定月利息2700元即月息3分的利息,期间偿还给其六个月利息14400元。其还介绍自己的妹妹杨某珍借款给罗成怀。29.被害人胡某林的陈述及《借条》。证实，罗成怀因修房需要资金，于2012年元月在其处借款12万元，后因其购房需要，在罗成怀处要回本金2万元。与罗成怀约定月利息2分,期间未偿还利息。因罗成怀一直没还钱，2013年2月9日，罗成怀给其换了一张借条，本金加利息173900元。30.被害人马某军的陈述及《借条》。证实，罗成怀因修房子需要资金，于2012年先后在其处借款合计56万元。罗成怀承诺给月息3.5分的利息，期间偿还给其利息9万元左右。罗成怀还通过其及其家属在其女儿马某处借钱，好像还有王某丁。31.关于罗成怀借钱一事的情况说明及《借条》。证实，罗成怀以在通江县搞工程为由，于2013年3月在魏某琼处借款20万元，约定月息3分。20万元借款系其在银行贷款8万、在亲友处借款7万元、自有5万元，其一直在偿还利息10余万元。2015年12月30日罗成怀书立43万元借条1张。32.户籍常表。证实被告人罗成怀的身份情况。33.谅解书。证实涉案22名被害人均对被告人罗成怀表示谅解。34.收条。证实2017年8月13日、8月14日罗成怀分别偿还唐某强8万元、邓某洪（其妻王某丁）2万元。35.被告人罗成怀的供述与辩解。证实其向公安机关供述在外面欠债500多万，其在曾口有2个门面，1套住房。2010年以来其因为修房缺资金多次向他人借款，所有借款部分用于支付借款利息，部分用于修房子。2011年承诺月息3.5分在马某军处借款56万元。通过马某军介绍在马*（曾用名马某）、冯某均处以月息3.5分分别借款10万元。这三笔钱记不清支付了多少利息，每次支付都是以现金方式支付。2014年2月14日将利息给对方写了欠条。通过唐某强介绍以月息3分在苟某万处分三次借款合计8万元，现金支付了5000元利息。2010年在唐某强处以月息3分在唐某强处借款24万元，2014年5月23日给唐某强换了借条后又还了5万元现金，现在差唐某强19万元，其中还包含利息，本金只差14万元。2013年1月18日通过林某英介绍在李某珍处以月息3.5分借款6万元，借条上写的李某珍丈夫谯某禹的名字，没有支付利息。2010年11月8日经张某华介绍在谯某华处以月息3.5分分二次借款合计3万元，借条上写的罗某的名字，现金支付了1.2万元利息。2012年10月22日经唐某强介绍在苟某莲处以月息3.5分借款5万元，现金支付了1万余元利息。2011年12月1日以月息3分在王某义处借款6.8万元，没有支付利息。2010年12月23日通过李某兴介绍在李某清处以月息3分借款5万元，现金支付了1.5万元利息。2013年3月14日在王某芳处以月息3分借款10万元，现金支付9000元利息。2012年2月1日以月息3分在冯光明处借款5万元，5月4日在冯光明妻子张某莲处借款5万元。现金支付2万余元利息。2012年承诺以月息5分在魏某琼处借款20万元，2015年12月30日加上利息给其打了一张43万元的借条。2010年12月1日经唐某强介绍在何某英处以月息3分借款3万元，现金支付2000元的利息。2013年3月14日在王某成处以月息3分借款10万元，已经偿还1万元，目前还差9万元，现金支付1万余元利息。2012年8月24日经唐某强介绍在饶某友处一月息3分分二次借款12万元，现金支付利息1万多元。2010年经张某华介绍在邓某洪处以月息3分分三次借款合计17万元，借条上写的邓某洪家属王某丁的名字，现金支付约4万元利息。2011年4月22日经冯某金介绍在冯某秀处以月息4分借款2万元，现金支付2400元利息。2012年11月15日经饶某友介绍在杨某珍处以月息3分借款5万元，现金支付约4000元利息。2012年4月5日将饶某友介绍在杨某友处以月息3分借款9万元，现金支付约2万余元的利息。2011年通过钟某英在其子胡某林处以月息3分借款12万元，2013年给其换了条据，加上利息打了173900元的借条。2011年3月28日通过张某华在杨某梅处以月息3.5分借款3万元，现金支付了几千元利息。上述证据来源合法，与本案相关联，能够相互印证，已形成完整的证据锁链，足以证实公诉机关指控被告人罗成怀非法吸收公众存款的犯罪事实成立，本院予以确认。本院认为：被告人罗成怀扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款241.8万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。被害人的损失应依法予以退赔。被告人罗成怀被采取强制措施以后，如实供述司法机关还未掌握的罪行，以自首论，依法可以从轻或者减轻处罚；其于案发前归还了部分款项，依法酌情从轻处罚；取得冯某均等22名全部被害人谅解,可以酌情从轻处罚。辩护人关于被告人罗成怀归案后主动供述司法机关还未掌握的本人其他罪行，应以自首论；被告人罗成怀系初犯、偶犯，认罪态度较好，有悔罪表现，当庭自愿认罪的辩护意见与查明事实相符，本院予以采纳。其余辩护意见,与查明事实不符本院不予采纳。综上，为维护国家金融管理制度，综合被告人罗成怀的犯罪性质、情节、手段、危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第二款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人罗成怀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币50000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月17日起至2019年2月3日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人罗成怀退赔被害人的损失，即马*（曾用名马某）8万元、冯某均7.7万元、马某军47万元、苟某万7.5万元、苟某莲5万元、何某英2.695万元、饶某友10.66万元、唐某强11万元、李某珍（其夫谯某禹）6万元、谯某华（其夫罗某）1.8万元、邓某洪（其妻王某丁）11万元、杨某梅2.8万元、王某义6.8万元、李某清3.5万元、王某芳10万元、周某琼（其夫王某成）9万元、张某莲4万元、魏某琼20万元、冯某秀1.76万元、杨某珍5万元、杨某友6.56万元、胡某林10万元。审 判 长  任 娟人民陪审员  仲小玫人民陪审员  刘远芳二〇一七年八月十八日书 记 员  王 茜附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。……《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条（第二款、第三款）具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。