山东省日照市岚山区人民法院刑 事 判 决 书(2017)鲁1103刑初102号公诉机关山东省日照市岚山区人民检察院。被告人张永胜，男，出生于日照市岚山区，汉族，大学文化，个体经营者，住日照市岚山区。2016年11月15日因犯非法处置查封的财产罪被本院判处有期徒刑一年。2017年5月16日因涉嫌犯骗取贷款罪被日照市公安局岚山分局逮捕。辩护人许崇升，山东海亚律师事务所律师。被告人冯展伟，男，出生于日照市岚山区，汉族，大专文化，中共党员，住日照市东港区。2017年3月28日因涉嫌犯骗取贷款罪被日照市公安局岚山分局刑事拘留，同年4月13日被逮捕。辩护人陈勇，山东世纪星律师事务所律师。日照市岚山区人民检察院以日岚检公诉刑诉[2017]83号起诉书指控被告人张永胜、冯展伟犯骗取贷款罪，于2017年6月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。日照市岚山区人民检察院指派检察员李岩、王春鹏出庭支持公诉，被告人张永胜及其辩护人许崇升、被告人冯展伟及其辩护人陈勇均到庭参加诉讼。现已审理终结。日照市岚山区人民检察院指控，2014年3月，被告人张永胜欲以其经营的日照市岚山区润河水业有限公司（以下简称“润河水业公司”）申请贷款，让被告人冯展伟帮忙请托日照东方塑料有限公司（以下简称“东方塑料公司”）的徐某2，帮助其虚构润河水业公司与东方塑料公司的购销合同用于银行贷款，以及贷款后帮助将贷款打回。后徐某2帮助张永胜虚构了购销合同。2014年3月27日，张永胜使用该虚假合同，以润河水业公司名义，从日照银行股份有限公司荟阳路支行贷款70万元，期限一年。该笔贷款转入东方塑料公司后，徐某2将该贷款转入张永胜指定的韩某的账户，偿还了张永胜借韩某的借款。该笔贷款逾期后，日照银行向东港区人民法院起诉，后经东港区人民法院判决和执行，至侦查机关立案前尚有60余万元未还清。2017年4月12日，徐某2交至东港区人民法院60万元，用于赔偿银行损失。就上述指控，公诉机关当庭讯问了二被告人，并提供了其在侦查阶段的供述，证人杨佰仟、韩某、徐某1、徐某2等人的证言，伪造的购销合同、增值税普通发票，企业法人营业执照、组织机构代码证、贷款合同、担保合同、放款通知书、借款凭证、东港区人民法院民事裁定书、判决书，接受刑事案件登记表等证据。公诉机关认为，被告人张永胜以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，被告人冯展伟明知被告人张永胜骗取贷款而予以帮助，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人张永胜对起诉书指控的主要事实和罪名无异议，辩称：欠银行的贷款本息已全部偿还，没有给银行造成损失。辩护人提出辩护意见为：贷款本息已全部偿还银行，取得了银行的谅解；张永胜认罪、悔罪，建议对其从轻处罚。被告人冯展伟对起诉书指控的事实和罪名无异议，辩称：其所起作用小，有自首情节。辩护人提出辩护意见为：冯展伟有自首情节，系从犯、初犯。经审理查明：2014年3月，被告人张永胜欲以其经营的润河水业公司申请贷款，让被告人冯展伟帮忙请托东方塑料公司的徐某2，帮助其虚构润河水业公司与东方塑料公司的购销合同用于申请银行贷款。后徐某2帮助张永胜虚构了购销合同。2014年3月27日，张永胜使用该虚假合同及伪造的增值税普通发票，以润河水业公司的名义从日照银行股份有限公司荟阳路支行贷款70万元，期限一年。后张永胜将该笔贷款用于偿还了对韩某的借款。该笔贷款逾期后，日照银行向日照市东港区人民法院起诉，后经东港区人民法院判决和执行，至侦查机关立案前尚有60余万元未还清。日照市公安局岚山分局于2016年4月5日对张永胜等人骗取贷款案立案侦查，对因涉嫌犯非法处置查封的财产罪羁押在日照市看守所的张永胜进行讯问，张永胜如实供述了主要作案事实。2017年3月28日，被告人冯展伟经电话通知后主动到公安机关，如实供述了主要作案事实。后徐某2到东港区人民法院交纳60万元，用于赔偿银行损失。被告人张永胜、冯展伟对剩余贷款本息进行了偿还。截止2017年6月20日，被骗取的贷款及利息已全部还清。另被告人张永胜还支付给日照银行股份有限公司荟阳路支行诉讼保全费9445.5元。上述事实，被告人张永胜、冯展伟在开庭审理过程中无异议，且有其在侦查阶段的供述，证人杨佰仟、韩某、徐某1、徐某2等人的证言，伪造的购销合同、增值税普通发票，企业法人营业执照、组织机构代码证、润河水业有限公司验资报告、土地租赁合同、贷款合同、担保合同、放款通知书、借款凭证、银行查询信息、东港区人民法院民事裁定书、民事判决书、当事人过付款票据，公安机关的接受刑事案件登记表、发、破案经过、到案经过证明及户籍信息、企业信息等证据证实，证据确实、充分，足以认定。东港区人民法院资金往来结算票据、日照银行内部记账凭证及谅解书证实涉案贷款本息已还清。本院认为，被告人张永胜以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，被告人冯展伟明知张永胜骗取贷款而予以帮助联系伪造购销合同等材料，其行为均构成骗取贷款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关的指控成立，予以支持。骗取的银行贷款及其利息已偿还给银行，可以对二被告人从轻处罚。在共同犯罪中，被告人冯展伟起辅助作用，系从犯，且有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人张永胜有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人张永胜的辩护人关于贷款本息已归还银行，张永胜认罪态度好等建议对其从轻处罚的辩护意见，被告人冯展伟的辩护人关于冯展伟系从犯、有自首情节等建议对其从轻处罚的辩护意见均成立，予以采纳。据此：一、对被告人张永胜，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人张永胜犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月16日起至2018年1月15日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。二、对被告人冯展伟，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十六条之规定，判决如下：被告人冯展伟犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，在缓刑考验期内依法实行社区矫正。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张立新人民陪审员  刘贤洪人民陪审员  秦泗坤二〇一七年八月十日书 记 员  迟玉燕第一百七十五条之一[骗取贷款、票据承兑、金融票证]以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十六条[主犯]组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条[从犯]在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条[缓刑适用条件及附加刑的执行]对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条[缓刑的考验及其积极后果]对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。