河南省罗山县人民法院刑 事 判 决 书(2017)豫1521刑初211号公诉机关罗山县人民检察院。被告人张某某，男，1976年1月20日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年12月24日被罗山县公安局刑事拘留；2016年1月27日被该局取保候审；因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2017年6月21日被本院取保候审，同年8月10日被本院决定逮捕。罗山县人民检察院以罗检刑诉（2017）76号起诉书指控被告人张某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年6月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗山县人民检察院指派检察员刘琼出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。罗山县人民检察院指控，2015年12月22日下午13时许，被告人张某某一朋友（不知姓名和住址）在湖北省孝昌县城给其12张银行卡，让其到河南省去取款并承诺取款后给其百分之三的提成。被告人张某某在明知这些银行卡系电信诈骗得来的收益情况下，随身携带这12张银行卡和帽子、眼镜、口罩等伪装品，于当日下午16时许从湖北省孝昌县乘坐出租车赶到罗山县朱堂乡朱堂街道。当日夜晚，被告人张某某乘夜里无人之际，戴上帽子、眼镜、口罩到罗山县农村商业银行朱堂支行门口自动取款机前，长时间用不同银联卡取款，当取出八万元现金时被朱堂派出所民警当场抓获。上述事实，公诉机关提供了相应证据予以证实。据此，公诉机关认为被告人张某某明知是网络电信诈骗等违法犯罪所得，而通过使用多张非本人身份证号码开设的信用卡，并采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人取现84000元、转款40400元共计124400元，情节严重，其行为构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应在三至七年有期徒刑幅度内量刑。张某某同时具有认罪态度较好、系初犯的情节。综上，请求依法判处。被告人张某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，但辩称不知道他人交其的银行卡系电信诈骗所得，查获的84000元里有公安人员取款。请求对其从轻处罚。经审理查明，2015年12月22日下午，被告人张某某明知登记他人名字的银行卡来源不明的情况下，仍携带该12张银行卡及帽子、眼镜、口罩等伪装物品，于当日下午从湖北省孝昌县到罗山县朱堂乡朱堂街道伺机取款。当日夜晚22时许，其戴着帽子、眼镜、口罩经过伪装后到罗山县农村商业银行朱堂支行门口自动取款机前长时间占用自动取款机进行取款及转款操作。当日夜晚22时49分被该行监控中心值班人员发现并报警，罗山县公安局民警在取款现场将其当场抓获，并查获现金84000元、扣押了涉案银行卡12张及作案工具平光眼镜一副、口罩一个、迷彩帽一顶。另查明，被查获的12张银行卡登记户名分别为吕莎（3张）、高某（3张）、张家仪（2张）、冯国平（1张）、曾黎（3张）。经侦查人员核实，银行卡登记户主高某、张家仪、冯国平、吕莎本人或亲属均证明涉案银行卡不是本人办理的。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、证人柯某2017年3月16日自书证言：我是罗山县农商行朱堂支行的行长。2015年12月22日夜，县行监控中心通过联网监控发现朱堂支行ATM处有人戴着口罩、墨镜，拿多张银行卡在ATM机上长时间取款操作。县行监控中心值班人员杨德强发现此人形迹可疑，立即启动联网报警系统。我们拨打报警电话报了警。2、证人吕某2017年6月7日证言：吕莎是我女儿，我刚才打电话问过我女儿吕莎，她在2010年左右时身份证丢失过，也不知道是丢失的还是被盗的，记不清了，后来重新补办的身份证，当时是在西安市丢的，她没有办过62×××77农行卡、62×××81邮政储蓄银行卡、62×××77工行卡这三张银行卡。她说她不认识湖北的张某某。3、证人高某2017年6月7日证言：我的身份证在2015年7月30日或7月31日在西安市鼓楼附近丢的，小偷将我的包掂走了，里边有我的身份证和现金，当时没有报警。2015年8月份我又补办了身份证。我没有办理过涉案的三张银行卡。4、证人张某2017年6月8日证言：张家仪是我儿子。他现在在海南省三亚市打工。我给他打过电话，他说他没有办理过这两张卡，而且他2011年在山东省东营市将身份证弄丢了，后来在家补办的。2015年11月份，张家仪在海南想办一张工商银行卡，银行卡工作人员说他的卡已于2015年11月份在西安市办理了共5张银行卡，一张身份证最多在一种银行办理5张银行卡，再办理不了了。他说他的身份证信息被人盗用了，现在对他的生活影响很大。5、证人李某2017年5月15日证言：我儿子冯国平不在家，在武汉市打工。我给我儿子冯国平打过电话，他的身份证2015年初的时候在武汉市被人偷走了，他后来又到我本地派出所挂失重办的。我问过我儿子他说他没有办理过工商银行卡，他说他只办理过农行和建行卡。6、被告人张某某2015年12月22日23时28分至0时45分供述：我在朱堂没有亲戚，我身上的银行卡全部是我朋友给的，他给我卡的时候说这些卡在湖北取过，让我到河南来取钱，并给我说帮他取钱给我提现金。下午我到朱堂来的时候街上人多我就没有取。我身上的带的十二张银行卡，是今天下午一点钟在湖北孝昌博士湾大桥头给我的，他说取一万给我提三百，他让我把卡里的钱全部取出来。我取钱时没有数，大概有八万多，在现场点数后，共计八万四千元。我只用了其中的三张卡取钱，具体取了多少次我也不清楚。这些卡不是我的，就是一个骑摩托车的，他知道我的家庭情况，看我做活很辛苦，让我给他取钱给我提成。这些卡后面的标记是给我的时候就有的。其2015年12月23日13时50分至14时28分供述：昨天下午一点多我在县城花园大桥旁一个加油站加了油后，在大桥西头碰到一个人，他喊我对我说他老板认识我，让我帮他将银行卡上的钱取出来，给我3%的提成。我当时说我不认识他。他说他认识我，他老板也认识我，知道我的家庭情况，并且对我了解，是他老总让我去做的。他当时给了我十二张银行卡，好几个银行的，并且对我说到河南去取钱，因为在湖北取钱不方便。于是我就带着银行卡，根据银行卡上他给我的密码，在孝昌县找了一辆银白色的出租车（不是正规的出租车，是私家车搞出租的那种车），我花了三百五十元车将我送到了朱堂来的。我是随机到朱堂的，不是特意选定的。车道朱堂是下午四点钟，到了朱堂我就让司机走了，我在朱堂南信叶路边下的车，下了车我就走到朱堂街上，因为我没带手机，晚上在朱堂吃了饭，十点左右我就在柜员机上取钱，后来被带到了派出所。我一共取了八万多元，另外转账四万元，用了哪些银行卡我忘记了。我不知道这些银行卡是谁的。交给我银行卡的人我不认识，这个人有四十岁左右，我没有他的联系电话。我知道这么取钱不正常，但他说给我百分之三的提成，他说他认识我，对我的家庭熟悉。我不能因为一点钱而不要家了，我只是想挣点钱。他说就有八万多元，让我取出来。我将有的卡上钱转出来，转到能取钱的卡上，再取出来。其2015年12月23日20时30分至2015年12月24日0时15分供述：昨天中午1点钟的时候，我骑摩托到孝昌107国道转盘加油站加油，加完油往回赶，走到花园大桥桥头往建材市场拐弯的地方，有一个人喊我，让我过来，让我帮他取钱，当时他给我银行卡，我数过了是十二张卡，他说密码在后面写着，让我坐车跑远点取钱。然后我就骑摩托回家，将摩托车放回家，后来我就想往河南方向来，就坐1路公交车到加油站的转盘，在那里搭的车。我拦的米白色的小轿车，我拦车时对司机说到河南那边的一个镇上得多少钱，他说不好说。我让他到最近的镇，他说得300元，再远点得350元，然后我就同意了。我坐上车后沿着107国道往河南方向走，在车上睡着了，到了地方司机喊我下车，说这个地方是朱堂，我就下车了。给我银行卡的人有30多岁，比我高一点，比我胖一点，头发比我的长点，说话是湖北本地口音。昨天开车的司机，年龄看样子四十多点，其他我没看清。我是昨天下午四五点钟到的朱堂。昨天夜晚十点左右开始取钱的，中间我在朱堂转转，熟悉熟悉，我也没有吃饭。取了钱后我准备找一个地方休息，到第二天早上回家。我平时和别人一块装地板，装电的时候帮别人的忙。我有手机，在家里放着，平时很少带，号码我记不清了。我昨天一共用了四张银行卡，每次取5000元钱，身上共有84000元钱，除了我自己带的600元钱，其他的都是取的，另外100多块钱零钱不算。我昨天骑摩托车的时候上身穿的棉袄，下身穿的牛仔裤，到河南时换成迷彩服我认为方便。我随身携带有一顶迷彩帽、一个口罩（医用蓝色的）、一个平光镜（白色的）。我取钱的时候戴着帽子、口罩和眼镜，下午冷的时候，我一直戴着的。我不知道我带的银行卡上有多少钱。其2015年12月24日2时15分至3时供述：我和给我银行卡的人认识有两年左右，但只和他见过五六次面，和他不熟悉，他叫什么、是哪里人、做什么的我不清楚，我和他是在搞装修的时候认识的，当时我在给别人安装地板，他过来推销地板时认识的。我就是在朱堂取过钱。其2015年12月24日13时30分至14时40分供述：我不知道给我银行卡的人叫什么，见面能认出来了，他应该是孝昌县的人，四十左右，我见过几次面，面熟，但不知道叫什么。我也不知道他怎么让我帮他取款，他说他认识我，知道我的地址和家庭情况。我平时搞水电安装，一天才挣一百多元，他对我说这些卡里有八九万块钱，让我离远点帮他取出来，并答应给我百分之三的回扣。我想能挣钱就答应帮他取款了。那个人给我卡的时候，每张卡上写有名字和密码，我一个也不认识，也不知道这些卡是谁的，只能凭他给我时写的来取款。我加油时穿的是棉袄，后来回家换的衣服，因为袄子弄脏了才换的，取款时穿的迷彩服是前段时间才买的。我身上带的一次性口罩和眼镜是家里以前买的，我当时顺手拿的。其2017年1月5日供述：我到罗山来取款时身上带有十二张银行卡，当时取了大概八万元左右，我赶到罗山朱堂乡去取的款。我也只是想帮他的忙挣点钱，我明白这些银行卡是他们用违法手段获得的，但是我没有参与他们的骗钱活动。我明白他们应该是电信诈骗得来的钱存到卡上的。当时给我卡的人叫我走远些取款，别在孝昌附近取款，搞这个事走远一些搞（指取款），估计他们是为了安全，毕竟他们是违法活动得来的卡。我知道取款机上边有摄像头，我害怕照下我的面貌被人认出来了，我带的帽子、眼镜和口罩是给我卡的那个人一起交给我的，也只是想伪装一下。我不知道这十二张银行卡从哪儿来的，反正不是我的卡。我帮助别人实施了违法犯罪活动，我做错了。其2017年7月6日当庭供述：给我卡的人我之前见过几次面，不知道他是干什么的，他一共给了我十二张卡，交代一天一张卡一天只能取二万元，有的卡有钱，有的没钱，如卡有钱就转到别的卡可以全部取出来，密码写在卡后面。我取钱时的穿戴不正常，给我卡的人叫我这样的，说怕认出来了，我知道这样不正常，我知道是钱来源不清，我就想赚几千块钱。我当时取了一部分，没全取出来就被抓了，我不知道取了三张还是四张卡，我取了两张两万元的，转了两个卡两万元的，又取了两张卡，大概用了半个小时。我取钱大概十点钟左右，就在一个取款机上取的。其2017年8月10日当庭供述：我对公诉机关指控的84000元及转款40400元的数额有异议，有的钱是公安取款算到查获的数额里了，转账的二万元钱就是取款八万元内的，我转了两张卡，取了两张卡，我对于取款单上显示取款68200元数额没有意见，当时公安抓我时我记不清楚从我身上搜了多少钱，我身上的钱都是取款机取的，查获时有我自己的钱，大概是五六百元钱。给我银行卡的人没说多少钱，他只说有的取不出来需要转账。7、罗山县公安局2017年6月12日关于查找曾黎未果的情况说明在卷。8、铜川县公安局2017年4月25日关于对高某开展核查的情况说明、周至县公安局终南派出所关于张家仪的户籍证明在卷。9、张某某银行取款视频截图（22张）在卷。10、张某某作案现场照片在卷。11、2015年12月23日10时10分至10时30分的搜查笔录、扣押物品清单4张及作案物品、银行卡照片在卷，证明罗山县公安局民警从张某某衣服口袋里依法提取并扣押了现金84000元，银行卡12张、交易凭证2张、平光眼镜一副、口罩一个、迷彩帽一顶。12、罗山县公安局调取证据通知书及中国农业银行银行卡交易明细单、借记卡账户主档查询单、一本通/绿卡通交易明细、牡丹灵通卡账户历史明细清单、罗山县公安局扣押两张交易凭证扣押清单（冯国平卡转入高某、曾黎卡分别为20200元）在卷，证明被告人张某某2015年12月22日在自动柜员机进行多次取款操作，并从登记户名为冯国平的卡中转出两笔20200元共计40400元分别至户名为曾黎、高某的卡中。13、受案登记表、立案决定书在卷。14、抓获经过证明在卷，证明2015年12月22日夜晚22时49分，罗山县公安局朱堂派出所接到“110”指令称，朱堂街农商行自动柜员机有可疑人员，接到指令后朱堂派出所民警及时赶到现场，发现一名身穿迷彩服的中年男子正在朱堂农商行自动柜员机内，民警对其询问，随后将其传唤至朱堂派出所进一步调查。经询问，该男子叫张某某。15、被告人张某某常住人口基本信息及无违法犯罪记录证明在卷。本院认为，被告人张某某非法持有他人银行卡十二张，数量较大，其行为构成了妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人张某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，仅提供了被告人供述、涉案银行卡部分登记卡主证言等证据，但未提供上游犯罪事实的证据，上游犯罪事实是否成立以及系何类犯罪尚待查实；张某某供述称其知道涉案银行卡来路不明，但不认可知道是网络电信诈骗所得，现有证据亦不能证明其持有的银行卡的款项系网络电信诈骗所得。故公诉机关指控张某某明知银行卡系电信诈骗所得，其行为犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，事实不清，证据不足；但张某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为符合妨害信用卡管理罪的构成要件。其到案后如实供述了非法持有他人银行卡的事实，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月10日起至2019年7月5日止）。罚金于判决生效后十日内缴纳。二、涉案款物及作案工具由扣押机关罗山县公安局依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  方平代理审判员  甘冉人民陪审员  唐青二〇一七年八月二十五日书 记 员  胡月