山西省平定县人民法院刑 事 判 决 书（2017）晋0321刑初101号公诉机关阳泉市平定县人民检察院。被告人王凤梅，女，1957年7月29日出生，住平定县。2013年5月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被平定县公安局取保候审。2014年4月30日解除取保候审，2015年12月17日被平定县公安局取保候审。2016年11月3日经平定县人民检察院决定被取保候审。2017年5月9日经本院决定被取保候审。被告人赵翠红，女，1966年8月12日出生，住平定县。2013年4月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被平定县公安局刑事拘留，同年5月27日转取保候审。2014年5月26日解除取保候审，2015年12月17日被平定县公安局取保候审。2016年11月3日经平定县人民检察院决定被取保候审。2017年5月9日经本院决定被取保候审。平定县人民检察院以平检公诉刑诉（2017）90号起诉书指控被告人王凤梅、赵翠红犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平定县人民检察院指派检察员闫淑青出庭支持公诉，被告人王凤梅、赵翠红到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年9月份，被告人王凤梅、赵翠红经吕某批准共同成立报单中心后，在未经有关部门依法批准的情况下，向社会公开宣传“韩国2600”项目并非法吸收存款。截至2013年5月，被告人王凤梅、赵翠红吸收存款3746600元、1441单，给投资人造成实际损失3634800元。就指控事实，公诉机关提供了相应证据，故认为被告人王凤梅、赵翠红之行为均构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。庭审中，被告人王凤梅、赵翠红均对起诉书指控事实无异议，并作了如实供述。经审理查明，2012年，被告人王凤梅、赵翠红从庞某（另案处理）处得知吕某（已判决）的“韩国2600”项目，每入股2600元，每14天返利400元；如果投10单以上，可以成立一个报单中心，报单数在100股以下的，每股提20元手续费，100股以上的每股提30元手续费等。之后，被告人王凤梅、赵翠红在庞某的报单中心各自投了10单。同年9月份，被告人王凤梅、赵翠红商定，经吕某批准共同成立报单中心后，在未经有关部门依法批准的情况下，向社会公开宣传“韩国2600”项目并非法吸收存款。被告人王凤梅、赵翠红收取投资人入股资金后，先扣除每单20元或30元的手续费，然后将剩余资金通过被告人王凤梅之子于某的中国农业银行账户转账到吕某的中国农业银行账户上。吕某按照2570元或2580元的特征核算各报单中心的报单数，随后通过其持有的中国农业银行卡将本金、返利返还到于某的中国农业银行账户上，被告人王凤梅、赵翠红再通过于某中国农业银行账户将本金、返利返到入股投资人的中国农业银行账户中或者以现金方式支付给入股投资人。截至2013年5月，被告人王凤梅、赵翠红以银行转账或现金方式向陈某等人吸收存款3746600元、1441单，返还金额111800元，获利总额41790元，给投资人造成实际损失3634800元。案发后，平定县公安局经侦大队从赵翠红处扣押人民币130000元、电脑壹台、银行卡壹张（卡号：62××10）；从王凤梅处扣押中国农业银行卡壹张（卡号：62××13），电脑主机、显示屏各壹台。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）平定县公安局受案登记表证实案件来源；（2）常住人口信息证实被告人王凤梅、赵翠红的身份情况。（3）平定县公安局经济犯罪侦查大队出具的到案经过证实2013年4月27日平定县公安局依法对被告人王凤梅、赵翠红、非法吸收公众存款案立案侦查，同年4月27日依法传唤被告人赵翠红、王凤梅到案。（4）山西汇华会计师事务所有限公司出具的关于吕某非法吸收公众存款案报单中心于某的专项审计报告证实山西汇华会计师事务所有限公司受阳泉市公安局委托，对于某报单中心进行专项审计，审计结果：2012年3月至2013年5月，吕某非法吸收公众存款案中的报单中心于，涉及21名自然人。吸收公众存款3746600元，1441单，于某银行卡卡号62××19向吕某银行卡号62××14打款3704810元，于某获利41790元。另，除吕某以外人员向于某银行卡卡号62××19打款156000元，其余3590600元视同现金交易。返还金额111800元，吕某银行卡62××14向于某银行卡62××19打款0元。于某银行卡62××19向吕某以外的人员打款111800元。给投资人造成实际损失3634800元。于某获利总额41790元。附：报单中心于某投资人员投资明细表和于某与吕某之间往来明细表证实于某银行账户62××19向吕某银行账户62××14于2012年9月10日开始转账汇款，截至2013年4月24日。（5）平定县公安局扣押物品、文件清单及平定县人民检察院随案移送赃证款物品清单等证实平定县公安局经侦大队民警于2013年4月27日在被告人王凤梅处扣押中国农业银行卡壹张（卡号：62××13），电脑主机、显示屏各壹台、报单账本壹本；同日在被告人赵翠红处扣押电脑壹台、银行卡壹张（卡号：62××10）、报单账本壹本；2013年5月27日在苏某处扣押人民币壹拾叁万元整并将扣押物品随案移送。（6）证人苏某证言证实：“2012年9月份我的朋友小石联系我，说是让我们在平定县开一家报单中心，这个报单中心实际上是给一家企业拉入股金了，每单是2600元，每十五天分红400元，谁要是愿意给这家企业入股就可以通过我的报单中心进行投资。这家企业的具体名称我不清楚，只知道是一家经营床上用品、保健酒、玉矿开采和香料的企业。企业在什么地方我不清楚，法人代表是谁我也不清楚，我只知道通过我的报单中心给这家企业入股的钱都通过我的农行卡转账给一个叫吕某的女人了。这个女人具体什么地方的人我不清楚，说的是普通话，自称是这家企业在阳泉的区域经理，2012年9月份的一天的晚上吕某在阳泉给几个人讲课，我的朋友小石就把我叫过去了，因为之前小石让我开报单中心，我不太相信，所以他把我叫过去让我深入了解一下，我就和吕某见过这一次面。和吕某见面后，她介绍了一下这家企业，主要的经营亮点是床上用品、玉矿开采、保健酒和香料，这家企业为老百姓提供了投资的平台，只要入股这家企业，这家企业都会随时给入股的人分红，而且还可以随时退股，非常诚信，当时在场的其它人问过吕某这家企业的名称，当时吕某没有回答这个问题，小石说这家企业在中国叫大中华报单中心，和中国是合作的关系，其它也没有什么了。我是2012年9月份开始经营这个报单中心的。开报单中心需要一台电脑报单，还有就是介绍人入股就行了，再一个就是首次报单必须达到十单，才有资格开报单中心了，我的这家报单中心首次报单都是小石垫的资，因为我和我老婆都不会操作电脑，所以我老婆就拉着她的朋友王凤梅和我们一起干的这家报单中心。从这家报单中心成立以后，日常经营都是我老婆和王凤梅操作了，我只是有机会介绍几个人入股。具体情况问我老婆就行了。我只管介绍，具体操作都是找我老婆办了，所以我也不清楚有多少钱。按照这家企业的规定，一百单往下每单抽二十元，超过一百单每单抽三十元。获利多少我不清楚，得问我老婆。入股金都是通过农业银行给固定的账号转账。入股人入股时间对应的前一天给报单中心打电话，由报单中心的人跟企业联系，具体怎么办我不清楚。吕某只和我们报单中心的负责人联系。我个人并没有报单中心，我前面所讲的报单中心就是指赵翠红和王凤梅共同经营的那个报单中心。这个报单中心确实是我老婆赵翠红和王凤梅合伙开的，我老婆赵翠红和王凤梅都是这个报单中心的成员，每个月所得的服务费也是她们俩平分的，我没有参与这个报单中心，只是刚成立时，小石把这些情况告诉我，然后我通过小石帮我老婆赵翠红成立了报单中心，之后所有经营及操作，我都不清楚，具体都是我老婆赵翠红和王凤梅经营的。到目前为止，我和老婆赵翠红从一开始成立报单中心之后，就入了20股的本金，共计52000元；后来又陆陆续续入了30股的本金股78000元；然后就是滚下的红利和服务费，我又投进去了3股，大概有50多股，最后连本金和红利股，大概就是100多股，除了又投进去入股的钱，大概有4万左右我取出来用于个人消费。小石，具体叫什么我不清楚，男，47岁左右，阳泉市人，2012年5、6月份我和朋友一起吃饭时认识的，不是很熟悉，小石以前也是报单中心的。我再提供一个信息，庞某是阳泉地区最早、最大的报单中心。”（7）被告人的供述。本院认为，被告人王凤梅、赵翠红变相非法吸收公众存款，扰乱社会金融秩序，且数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。平定县人民检察院指控成立。被告人王凤梅、赵翠红在与吕某共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；鉴于二被告人认罪态度好，可酌情从轻处罚。根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王凤梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（已交）。二、被告人赵翠红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（已交）。（以上缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算。）三、投资人未追回的资金，依法继续追缴，追缴后按统一方案退还投资人。四、扣押在案的中国农业银行卡壹张（卡号：62××13）、银行卡壹张（卡号：62××10）、电脑壹台、电脑主机、显示屏各壹台，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张晓军人民陪审员  李海燕人民陪审员  赵慧萍二〇一七年八月三日书 记 员  ＸＸＸ