四川省三台县人民法院刑 事 判 决 书(2017)川0722刑初310号公诉机关三台县人民检察院。被告人赵修全，男，汉族，四川省三台县人，初中文化，无业。因涉嫌诈骗罪，2015年12月11日被三台县公安局刑事拘留，同月21日经三台县人民检察院批准，同日被三台县公安局执行逮捕。因犯诈骗罪，2016年6月21日被本院判处有期徒刑三年四个月，并处罚金110000元，后在川北监狱服刑。因涉嫌诈骗罪，被解回暂羁押于三台县看守所。三台县人民检察院以三检刑诉（2017）289号起诉书指控被告人赵修全犯诈骗罪，于2017年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年7月25日公开开庭审理了本案。三台县人民检察院指派检察员蒋鸿宇出庭支持公诉，被告人赵修全到庭参加诉讼。现已审理终结。三台县人民检察院指控：2014年8月27日、2015年9月28日、2015年10月份的一天，被告人赵修全虚构工程需要支付款项等借款理由，虚构门面三间、房屋等抵押物，在被害人叶某某处分三次共骗取借款人民币33万元。公诉机关认为，被告人赵修全的行为应当以诈骗罪追究其刑事责任，且数额巨大。被告人赵修全在判决宣告以后，刑法执行完毕以前，被发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，适用《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，请依法判处。被告人赵修全对公诉机关指控的事实提出如下辩解意见：1、公诉机关指控的2014年8月27日那笔借款（24万元），自己当时提供了真实抵押物，自己向叶某某说过三间门面是自己父亲的，同时说借款是为了修建房屋，没有说去支付工程款。2、公诉机关指控的2015年10月那笔借款（4万元）自己在主观上不具有非法占有的目的，自己没有虚构事实，没有隐瞒的行为，以上两笔借款属于正常的民间借贷行为，不构成诈骗罪。3、2015年9月28日，自己向叶某某借款5万元，还款到期时，自己归还了1.5万元，公诉机关不能按33万元作为犯罪金额。4、自己有检举他人犯罪的事实，属立功。经审理查明，被告人赵修全以工程需要支付款项等借款理由和三间门面可以作抵等，于2014年8月27日向叶某某实际借款24万元，出具借条借款36万元。2015年9月28日，被告人赵修全明知某小区房屋不属于自己所有，并提供该房屋的虚假购房合同以及明知其所有的丰田牌汉兰达牌汽车属于按揭贷款购买，无法过户的情况下，骗取叶某某的信任，与叶某某就之前所有的借款进行核算后，重新向叶某某出具了借款42.9万元的借条，并再次从叶某某处先后骗取现金9万元。叶某某共被骗取借款人民币33万元。上述事实，有经当庭庭审质证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实2016年6月17日，叶某某到三台县经侦大队报警称：2015年9月赵修全以抵押借款的形式向其借款42.9万元后逃逸，所抵押物品房屋为虚假的，要求公安机关调查。后公安机关立案侦查的情况。2、被害人叶某某的陈述，证实自己通过朋友认识赵修全后，我们有时候也在一起喝茶打牌，关系比较好，自己也知道他在承揽一些小工程。2014年8月的样子，赵修全告诉自己他有几个工程在做，现在缺乏资金，提出向自己借30万元，可以扣半年的利息6万元，他给自己打36万元的借条。自己考虑到赵修全在做工程，有一定偿还能力，就答应了。2014年8月26日，自己在三台解放街的工商银行取了20万元给赵修全，赵修全打了一张24万元的借条。自己当时工行卡上的资金不够，在2014年8月底的样子，自己在成都通过邮政银行又转了4万元现金给赵修全。赵修全说借款一年，到期后还本付息。到了2015年8月，自己向赵修全催要借款，赵修全说他的工程款还没有结账，要过段时间还款，到了2015年9月底自己再次找到赵修全，赵说他在凤栖阁的房子是抵押贷款的，他还欠银行5万元贷款，准备向自己再借5万元还贷，然后把房子抵押给银行，他就可以贷款20万元来还自己的借款。自己要求赵修全提供抵押物，赵修全说一个叫钟某某的欠他钱，钟某某将其房子转给他，赵修全愿意把这个房子抵押给自己，自己要求看房子的手续。2015年9月28日，赵修全叫自己去看房子，自己去看时该房子还在装修，赵修全给自己拿了份房屋买卖合同，自己看见是钟某某与赵修全签订的房子买卖协议。当天赵修全给自己打了一张借条，把以前向自己借的现金和所产生的利息一共是42.9万元全部算在一起的。借条的内容是：今借到叶某某现金人民币429000元（大写：肆拾贰万玖千元）将定于2015年10月30日归还150000元，定于2015年11月30日归还275000元，如到期没有归还，将用丰田牌汉兰达汽车和住房抵押给叶某某。赵修全给自己打了这一张借条后，就把其他的借条全部收回去了，自己给赵修全拿了5万元现金。自己每天问赵修全的贷款情况，赵修全说还在等待审批，后又说银行负责贷款的人出差了，他准备把成都一个公司的欠款收回来，大概有60万元的样子，收这个钱需要送礼4万元，他把这60万元拿到后马上还自己，自己通过信用社的卡取了4万元，然后在东河路建行给他存到他的卡里的。这4万元没有打条子，后自己给赵修全打电话就联系不上了。自己去找他父母亲，都不知道他的消息。后自己去了解得知某小区房子不是赵修全的，是他租赁的，而且丰田牌汉兰达汽车是他前妻皱某某的。赵修全当时给自己拿了一个他和钟某某签名的房屋买卖合同原件以及一张写的收到赵修全购买某小区房款28万元的收据，自己看了他给自己的这些手续，自己就相信他了。他给自己打的借条42.9万元是这样算的，就是他以前欠自己36万元，后借了5万元，在计算两个月的利息，合计就是42.9万元。3、证人许某的证言，证实自己系某房产做房地产开发销售的，自己看了赵修全与钟某某签订的合同后，自己不认识赵修全和钟某某，且该合同不是我们公司签订的，我们公司不参与二手房交易，不会给任何房屋交易方当中介，该合同上的印章也不是我们公司加盖的印章。某小区房产的项目，与我公司没有任何关系。4、证人黄某某的证言，证实自己和老公李某某于2013年3月左右购买的某小区房屋，当时买成34万元，是按揭贷款，李某某是户主。我们买房子是为了以后养老，没有考虑过出售，也没有告诉过任何人说我们要出售房子。自己不认识钟某某，也没有委托人来出售房子，也没有委托房地产开发有限公司的第三方中介机构出售我们的房子。我们只是把这套房子放在某置业下进行租赁。2015年3月15日，通过某置业将房子租给赵修全，赵修全患有小儿麻痹症，并签订了协议，约定房租为每年4200元，租金按年结。2016年自己听说赵修全把自己的房子卖了，自己就找到赵修全的父亲赵某某签订了解除合同协议后把房子收回来了。赵修全在租赁过程中，他装修了这个房子，自己多次告诉他，不要把房子到处打些洞以后不好收拾，赵修全没有提出要买我们的房子。5、房屋出租合同，证实黄某某与赵修全签订的房屋租赁合同中约定的内容。6、解约协议，证实2016年2月9日，黄某某与赵修全的父亲赵某某签订的解除房屋租赁协议的内容。7、证人赵某某的证言，证实赵修全借叶某某的钱自己不知道，是2015年8月份的样子，一个姓胡的女人到自己茶楼上来找自己，自称是叶某某的妻子，说是赵修全借了她的钱人跑了，就来找自己要钱，自己才知道赵修全借了叶某某的钱。以前赵修全给我们说他在外面搞装修，有工程，但具体有没有工程自己不知道，只知道2012年-2013年的样子，皱某某的父亲承包某水泵厂办公楼搞装修工程，赵修全在负责。2013年9月左右，自己与李某某共同出资在李某某1的宅基地上修建了一栋一个单元七层楼的住宅楼，2-7楼一共18套住房，一楼是门面。这栋房子的土地使用证是请一个叫冯某某的熟人去办的，办证的钱是赵修全和李某某各出了10万元。办证时间是2014年房子完工时去办的。赵修全在修建过程中因资金短缺，支付李某水泥款8万元。自己不知道这些钱是他借别人的。自己在李某某1的宅基地上修建的住房，自己分了五套房子，但都被赵修全在外面借高利贷后被债主追债抵押了。赵修全的丰田小汽车大概是2014年买的，听赵修全说是按揭的，买成二十多万元，自己没有出钱。2015年的样子，因赵修全在外面欠别人的钱被追债，有一天在自己租的茶楼上被雷某他们找到后要他还钱，他们在一起商量，具体内容自己不清楚，因为自己没有钱帮他还，自己没法管，加之自己要照顾客人。赵某某另证实自己是在四通汽贸对面修建房屋的。自己和李某某联建的有18套住房，5个门面，5个门面其中有三个是土地所有人李某某1的，另两个门面在建设过程中就卖了，自己和李某某都没有分到门面。8、证人雷某的证言，证实自己认识赵修全，他是搞装修的，他找自己借过三万元钱未还。2015年，自己在他父亲的茶楼上找到他，问他们怎么办，赵修全和他父亲就提出来把他的丰田小车卖给自己，这样既还了账又可以找点钱还别人。自己想到自己只要能收回欠账就同意了，经商量，由自己支付给他们15万元并每月支付按揭款4750元，说好后当天就在茶楼上写了《车辆买卖协议》，自己扣除3万元借款，其余十二万元是用现金支付给赵修全的。车子没有过户，因为自己按协议在付按揭款，赵修全说车子的所有手续在他前妻皱某某那里，要按揭期满才能过户。9、车辆买卖协议，证实2015年12月9日，赵修全与雷某就丰田汉兰达越野车买卖签订的协议内容。10、自愿离婚协议书，证实2014年6月5日，赵修全与皱某某离婚所达成的协议内容中就二人购买的丰田越野车归赵修全所有，赵修全一次性付给皱某某人民币100000元。11、财产分割协议，证实2014年8月24日，赵修全与皱某某对丰田汉兰达越野车再次签订协议的情况。12、商品房买卖合同，证实李某某、黄某某夫妇于2013年2月27日与绵阳某房地产开发有限公司签订的购房合同。13、接受证据材料清单，证实案发后，公安人员从叶某某处提取的赵修全借款时向叶某某提供的资料情况。14、赵修全提供给叶某某的收据，证实2014年11月18日，赵修全向钟某某购买房屋收款情况。15、赵修全提供给叶某某的中华人民共和国机动车行驶证、赵修全的身份证复印件，证实丰田牌汽车的所有人系皱某某以及赵修全的身份信息。16、赵修全提供给叶某某的房屋买卖合同书，证实钟某某与赵修全于2014年11月16日签订的房屋买卖合同内容。17、钟某某身份查询信息，证实凡是叫钟某某人员的身份证号码均与赵修全所签协议的钟某某身份证号码不符，且经赵修全确认均不系赵修全所认识的钟某某，无法查找与赵修全所签协议中的钟某某的情况。18、借条，证实赵修全于2015年9月28日向叶某某出示的借条内容中显示，赵修全借到叶某某现金429000元定于2015年10月30日归还150000元，2015年11月30日归还279000元，如到期未归还将用丰田牌汽车和某小区住房抵押。19、借条，证实2014年8月27日，赵修全向叶某某出具借条的内容：今借到叶某某现金360000元，定于2015年8月27日归还，如到期未按时归还，将用丰田牌汉兰达越野车和门面三间抵押于叶某某。20、借记卡账户历史明细清单等，证实叶某某通过银行取款的时间、银行名称、金额。21、协助查询财产通知书、个人活期明细，证实赵修全银行帐户收支情况。22、四川省三台县人民法院所作的（2016）川0722刑初177号刑事判决书，证实被告人赵修全因犯诈骗罪，被判处有期徒刑三年四个月，并处罚金110000元的情况。23、四川省监狱管理局关于同意罪犯赵修全离监的通知、绵阳市公安局关于提押赵修全回绵阳市追诉漏罪的函，证实赵修全从川北监狱被解回三台县看守所羁押的情况。24、被告人赵修全的供述，证实自己与叶某某是通过朋友介绍认识的，叶某某老婆姓胡，叫胡某。2014年8月，自己向叶某某借款30万元，约定利息是每月4分，就是每月支付1.2万元的利息，当时叶某某就提出先要扣1年息，自己说工地需要钱，要求先扣半年，后叶某某说扣5个月6万元好算账。自己就出具了30万元的借条。当天下午叶某某在喜洋洋广场附近的工行取了20万元现金给自己，后又通过银行转账给自己转了4万元。我们约定的期限是一年，到期后还本付息，也就是在2015年8月自己就应当一次性付给叶某某现金38.40元。到了2015年8月，自己没有钱还叶某某，自己给叶某某支付了1.5万元的利息，到了2015年的9月，叶某某又向自己催要借款，自己没有钱还，就打算再向叶某某借钱，叶某某要求把以前的账目核实清楚。自己和他算了一下账，自己在2015年8月欠他38.4万元，自己还了1.5万元，就下欠36.9万元，因2015年8-9月叶某某还要收1万元的利息，合计欠他37.9万元。自己准备再向叶某某借款5万元，所以就在2015年的9月28日给叶某某打了一张借他42.9万元的借条，并用自己的汉兰达川越野车和房子作抵押，后叶某某给自己拿了5万元现金。过了一段时间后，自己又向叶某某借了4万元。某小区商品房是自己租的，该房子的房主不是钟某某的，自己没有向钟某某支付28万元的购房款。自己和皱某某离婚后，汽车是归自己所有，自己支付了皱某某10万元现金，自己和雷某是买卖关系，该车还没有过户，因为皱某某不给车辆手续，无法过户。本院认为，被告人赵修全以非法占有为目的，虚构事实并隐瞒真相，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实、罪名成立。被告人赵修全所提公诉机关指控的2014年8月27日那笔借款（24万元），自己当时提供了真实抵押物以及公诉机关指控的2015年10月那笔借款（4万元）自己在主观上不具有非法占有的目的，自己没有虚构事实，没有隐瞒的行为，以上两笔借款属于正常的民间借贷行为，不构成诈骗罪的辩解意见与本案查明的事实、证据不符，本院不予支持；其所提2015年9月28日，自己向叶某某借款5万元，还款到期时，自己归还了1.5万元，公诉机关不能按33万元作为犯罪金额的辩解意见，因被告人赵修全是否归还1.5万元以及归还的是本金还是利息无证据证实，本院不予以支持。其所自己有检举他人犯罪的事实，属立功的辩解意见无证据证实，本院不予支持。被告人赵修全在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，实行数罪并罚。被告人赵修全诈骗所得的现金属于违法所得，应当退赔被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第七十条、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人赵修全犯诈骗罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金300000元；与本院（2016）川0722刑初177号刑事判决书中确定的被告人赵修全犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金110000元；实行数罪并罚，总和刑期为有期徒刑十年二个月，并处罚金410000元，决定执行有期徒刑十年，并处罚金410000元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月11日起至2025年12月10日止。罚金限判决生效之日起十日内缴清)。二、责令被告人赵修全退赔被害人叶某某被骗现金33万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 玲人民陪审员  龙武琼人民陪审员  杨秋容二〇一七年八月十六日书 记 员  张晓虹