山东省济宁市任城区人民法院刑 事 判 决 书(2017)鲁0811刑初361号公诉机关济宁市任城区人民检察院。被告人刘某1（又名刘某1菲），女，2016年1月7日因殴打他人被济宁市公安局任城区分局行政拘留7日，罚款200元。因犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月5日被济宁市公安局任城区分局刑事拘留，同年2月10日被逮捕。济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉（2017）309号起诉书指控被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年6月15日公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员张书伟出庭支持公诉，被告人刘某1到庭参加诉讼。现已审理终结。济宁市任城区人民检察院指控：2014年3月份以来，被告人刘某1伙同张型民等人（另案处理），未经有关部门依法批准，通过口头介绍、组织实地参观考察等手段向社会公开宣传，承诺支付高额利息，以“济宁平强经贸有限公司”借款的名义，向社会公众吸收资金。经审计，被告人刘某1参与吸收公众存款320万元，造成损失数额为2539855元。公诉机关当庭出示了借款合同、担保协议；证人刘某2、段某、王某的证言；被害人徐某等16人的陈述；被告人刘某1的供述与辩解以及辨认笔录。公诉机关据此认为，被告人刘某1伙同他人非法吸收公众存款320万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提起公诉，请依法判处。被告人刘某1辩称，自2014年3月份到济宁平强经贸有限公司洸河路店工作，老板是张型民，来我们店的客户有四五十人，有的是通过银行转账，也有个别交现金，都是以借款的名义，盖的张型民的章子和公司的章，经办人签字，给客户转利息时张型民算出来总数由我再转，支付利息是按固定时间每月转，曾带着客户去过张型民的企业参观，去过汶上的工地、养鸡场，还有西部酒城。赵某1、赵某2是找我存的钱，何秀梅8万元合同也是我经办的，是转到我的卡上。张型民没有给我开过工资。我认罪伏法，对于造成今天这样的结果我很后悔，自己的行为给被害人造成了伤害，也给我的家庭和亲人带来伤害，我给他们道歉，请求法院对我减轻处罚。经审理查明，自2014年2月28日至2014年11月16日，被告人刘某1伙同他人未经有关部门依法批准，通过口头介绍、组织实地参观考察等手段向社会公开宣传，承诺支付高额利息，以“济宁平强经贸有限公司”、张型民等借款，“济宁盛通投资有限公司”担保等的名义，向社会公众吸收资金，共计吸收存款320万元。具体为：⑴、2014年5月14日济宁盛通投资有限公司出具保证函收取王某投资款2万元；2014年7月2日王某与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，交付款项24万元，张型民出具了借条，济宁平强经贸有限公司出具借据，月利率2.5%。⑵、2014年9月14日、9月30日王保清与与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，交付款项35万元、20万元，济宁平强经贸有限公司出具借据，张型民出具了借条，月利率2.5%。⑶、2014年3月14日孟凡蕾与济宁泰瑞和投资有限公司签订担保合同，投资10万元，张型民出具借条，济宁泰瑞和投资有限公司出具投资卡，月利率2.6%。⑷、2014年5月29日、6月4日马崇峰与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司分别签订借款担保合同，交付款项2万元、1万元，济宁平强经贸有限公司出具借据，月利率2%。⑸、2014年6月6日刘某3与济宁盛通投资有限公司签订保证函，交付款项20万元，张型民出具借条，济宁盛通投资有限公司出具投资卡，月利率3%。⑹、2014年6月6日徐某与济宁盛通投资有限公司签订保证函，交付15万元，张型民出具借条，济宁盛通投资有限公司出具投资卡，月利率3%。⑺、2014年5月7日、6月9日、9月31日乔凤鸣与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，交付款项3万元、2万元、5万元，济宁平强经贸有限公司出具借据，济宁盛通投资有限公司出具投资卡，2万元张型民出具了借条，月利率2.2%-2.3%。⑻、2014年8月25日赵海博与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，交付款项10万元，济宁平强经贸有限公司出具借据，济宁盛通投资有限公司出具投资卡，月利率2.2%。⑼、2014年8月10日何秀梅与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，交付款项8万元，张型民出具了借条，济宁平强经贸有限公司出具借据，月利率2.5%。⑽、2014年2月28日赵某1与济宁泰瑞和投资有限公司签订担保合同，交付款项20万元，同日张型民出具20万元的借条，并有济宁泰瑞和投资有限公司出具20万元理财卡。2014年8月2日赵某1与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，赵某1交付款项10万元，同日张型民出具借条，并有济宁平强经贸有限公司出具借据，月利率3%。⑾、2014年7月6日李淑芹与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，交付款项4万元，济宁平强经贸有限公司出具借据，月利率2%。⑿、2014年6月12日、8月12日赵某2与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，交付款项13万元、30万元，同日张型民出具借条，13万元并有济宁平强经贸有限公司出具借据，月利率3%。⒀、2014年8月23日王丽萍与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订12万元借款担保合同，月利率2.2%。⒁、2014年9月22日赵福云与济宁平强经贸有限公司签订借款担保合同，交付款项15万元，同日张型民出具借条；2014年10月22日赵福云与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，交付款项1万元，济宁平强经贸有限公司出具借据，月利率3%。⒂、2014年10月18日温秀芝与借款方、担保方济宁平强经贸有限公司借款、担保合同，交付款项10万元，同日张型民出具借条，并有济宁平强经贸有限公司出具借据，月利率2.6%。⒃、2014年10月3日王瑞芹与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，交付款项6万元，济宁平强经贸有限公司出具借据，月利率2%。⒄、2014年10月11日张某与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，交付款项15万元，张型民出具借条，济宁平强经贸有限公司出具借据，月利率2.6%。⒅、2014年9月30日、10月16日魏秀媛与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，分别交付款项6万元，共计12万元，济宁平强经贸有限公司出具借据，张型民出具了借条，月利率2.6%。⒆、2014年8月6日邓勇交付刘某1账户15万元，2014年11月6日邓勇与借款方济宁平强经贸有限公司、担保方济宁盛通投资有限公司签订借款担保合同，张型民出具了借款15万元借条，济宁平强经贸有限公司出具借据，月利率2%。对于上述事实有群众登记表、借款合同、担保协议、担保卡、借据等，证实刘某1伙同他人以“济宁平强经贸有限公司”等借款的名义，向客户吸收存款的时间、金额、利率、方式等事实。公诉机关出示的济宁方翔联合会计师事务所会计鉴定报告载明：根据公安机关提供的19名被害人报案资料，审计的合同金额为320万元，已收利息7.67万元，银行付息金额956845元，损失金额312.33万元。对于损失金额，因个别被害人陈述的付息金额与通过刘某1的银行卡付息的金额不一致，需二者结合认定：赵某1自认收取11万元，损失19万元；张某收取7800元，损失14.22万元。结合审计报告，本院认定已收利息655405元，损失金额2544595元。对于该项事实有审计报告、被害人赵某1、张某的陈述，以及涉案被害人银行卡与被告人刘某1银行卡交易明细附卷佐证。本院同时查明，被告人刘某1系被抓获归案。该项事实有济南铁路公安处兖州车站派出所询问笔录，证实2017年1月5日被告人刘某1因系在逃人员被该所抓获。同时还有下列经当庭举证、质证的证据，综合认定本案的事实：1、被告人的户籍信息，证实被告人刘某1作案时已经达到完全刑事责任年龄。2、济宁平强经贸有限公司企业信息：证实该公司法定代表人是张型民，注册资本1000万元，成立日期2014年3月7日，经营范围中不包含吸收存款等金融类事项。3、济宁盛通投资有限公司企业信息：证实该公司法定代表人是刘某2，成立日期2012年7月17日，经营范围中不包含吸收存款等金融类事项。4、山东省济宁市任城区国家税务局纳税人涉税保密信息查询结果告知书：证实济宁平强经贸有限公司自开业以来在国税无纳税记录。5、济宁市地税局市中分局阜桥中心税务所出具的证明：证实济宁盛通投资有限公司无纳税记录。6、证人证言：证人刘某2证实济宁盛通投资有限公司是其2013年5月购买，并将法人改为其本人,其把盛通公司的所有手续包括印章给过张型民，但没有授权他使用公司印章。证人段某证言：平强公司洸河路店2014年2月份左右开业，2014年年底左右关门，段某在该店是驾驶员，业务员有王某，刘某1负责买一些记事本、笔、茶叶等，对工作也有安排，有几次刘某1安排段某开车带着客户去银行转账。第一个月的工资1700元是刘某1发的，以后没给过工资。证人王某证言：平强公司洸河路店2013年底左右开业，2014年底左右关门，王某在该店干了10个月左右，张型民经常不在店里，刘某1是负责人，有七、八个人通过王某向店里存钱，在平强公司洸河路店内的墙上挂着介绍张型民公司的资料，有张型民的养鸡场、西部酒城。7、被害人的陈述：被害人赵某1的陈述：证实平强公司洸河路店2014年3月左右开的，2014年底就关门了，刘某1告诉我投资能得到高利息，而且告诉我老板张型民的产业有养鸡场、商业街，有西部酒城等，当时店里印有宣传单。刘某1带我去银行转账交的钱，投资30万元，月息3分，“一共领了11万元左右的钱”，“损失19万元左右”。被害人赵某2的陈述：证实通过介绍知道向平强公司洸河路店投资可以获得高息，通过转账一次转到张型民账户，一次转到刘某1账户，共计43万元，利息都是刘某1联系的。被害人刘某3的陈述：证实其与平强公司洸河路店投资是通过赵某1联系的，投资额20万元，收款是刘某1，刘某1给我做的宣传，说利息高，老板张型民有产业，店里有宣传展板，利息是月息3分，收回1.8万元，损失18.2万元。被害人徐某的陈述：证实是通过刘某3介绍向平强公司洸河路店投资，刘某1负责存钱付息，投资15万元，月息3分。被害人何某的陈述：证实向在平强公司洸河路店投资8万元，向新世纪广场店存款12万元现金，洸河路店是刘某1负责，新世纪广场店是荣元元负责。本院认为，被告人刘某1伙同他人违反国家金融管理规定，以支付高息为诱饵，采取向社会公开宣传等手段，非法吸收公众存款数额320万元，造成损失数额2544595元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘某1虽将所吸收的公众存款全部汇入张型民等人账户，对赃款没有支配使用权，但在吸收公众存款过程中，向客户宣传、带领客户参观张型民的“企业”，直接吸收个人存款达到数额巨大的标准，造成公众巨大经济损失和恶劣社会影响，是犯罪过程中的实行正犯。被告人刘某1辩解减轻处罚，没有事实和法律依据，不予采纳；被告人刘某1归案后能如实供述自己的罪行，对其可从轻处罚。故依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月5日起至2020年1月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人刘某1依法退赔被害人经济损失2544595元，于判决生效后十日内付清。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙伯领人民陪审员  程新武人民陪审员  梁建灵二〇一七年八月九日书 记 员  刘子辉