河北省邯郸市峰峰矿区人民法院刑 事 判 决 书（2017)冀0406刑初16号公诉机关河北省邯郸市峰峰矿区人民检察院。被告人欧阳敬群，女，1959年2月18日出生，，汉族，户籍所在地邯郸市丛台区，高中文化，系邯郸市第一医院退休职工，现住邯郸市丛台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月27日被邯郸市公安局峰峰矿区分局刑事拘留，同年9月30日被该局执行逮捕，于2015年12月31日被邯郸市峰峰矿区人民检察院取保候审，于2016年3月21日被峰峰矿区人民法院取保候审。辩护人靳韬，河北紫微星律师事务所律师。邯郸市峰峰矿区人民检察院以峰检公诉刑诉（2015）279号起诉书指控被告人欧阳敬群犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，于2016年4月3日作出（2016）冀0406刑初2号刑事判决书，宣判后，被告人欧阳敬群提出上诉，邯郸市中级人民法院于2016年7月11日作出（2016）冀04刑终332号刑事裁定书，发回本院重新审理。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市峰峰矿区人民检察院指派检察员周亮出庭支持公诉，被告人欧阳敬群及其辩护人靳韬均到庭参加诉讼。现已审理终结。邯郸市峰峰矿区人民检察院起诉指控：被告人欧阳敬群为获取高额利息回报，自2013年开始，先后介绍白某、杨某荣、任某1等10名群众向邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司存入现金289万元（合同金额）。欧阳敬群共从中提取服务费和好处费8万余元。检察机关提交了相应的证据，指控被告人欧阳敬群犯非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人欧阳敬群定罪处罚。被告人欧阳敬群当庭表示自愿认罪，但辩称：1、没有挣取高额利息回报，将返点的5%也给了投资群众，自己只留了2%；2、指控吸收10名群众不符，实际是9名群众；3、对金额也没有那么多，其中有不是其介绍的不应该算入。辩护人提出如下辩护意见：一、指控的吸收金额及人数有错误，应剔除。1、张某重复计算，且张某以及张会哲均系李汝艳介绍的，系李汝艳的丈夫和儿子，不是欧阳敬群介绍的；2、任某1实际存款数额为25.6万元，任某2介绍其妹妹任红霞存入的款项（实际存款3.2万元，合同金额5万元）不应计算在内；3、白某实际存款金额23万元，白某介绍其妹妹白某芬存入的款项（实际存款3.2万元，合同金额8万元）不应计算在内；4、没有向杨某荣介绍和宣传过，且其实际存款为50.8万元，其中刘某1、刘某2、刘某3、刘某4四人系其丈夫和子女，四人存款不应计算在欧阳敬群头上；5、吴某系任某2介绍的，实际存款金额1万元。综上，欧阳敬群实际吸收金额为1258420元。二、被告人欧阳敬群向公安机关退还83900元，认罪态度好。三、本案系单位犯罪，被告人欧阳敬群不宜作为直接责任人员追究刑事责任，且其也系被害人。经审理查明：被告人欧阳敬群为获取高额利息回报，自2013年开始，先后介绍白某、杨某荣、任某1等9名群众向邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司存入现金1814800元（合同金额293万元），期间以利息形式返还66000元，造成投资群众实际损失1748800元，欧阳敬群共从中提取服务费和好处费83900元。另查明，被告人欧阳敬群已退还所得好处费83900元，该款项于2015年12月31日被邯郸市公安局峰峰矿区分局经侦大队扣押。被告人欧阳敬群得到4名投资群众的谅解。上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人欧阳敬群供述（证据卷p8-36），2013年年后，我听单位的同事说可以在邯郸义商大厦一个办公室存钱挣利息，存8500元，期限3个月，到期后可以拿到一万，我听了以后将信将疑，就和杨文华一起去义商大厦（不记得房间号了）看了看，一个姓孙的中年妇女接待的我们，中年妇女说可以通过她向峰峰矿区的中亚公司投资，期限分为3个月，6个月，12个月。都是投8000元，到期可以拿到1万元，投8万到期就可以拿到10万元。以此类推。我回家以后想了想，觉得合适，就又找到姓孙的妇女，说要投资，投3个月的，她给了我一个账号，我向这个账号（账号名叫朱自恩，姓孙的妇女说朱自恩就是中亚公司的一把手）里打了8万元，然后过了几天我找到姓孙的妇女，她给了我一份合同金额10万元的建厂借款协议书和一张收据。又过了几天，姓孙的妇女到我们单位找到我，说还得给我200元，就给了我200元，我不知道什么意思，也没问她，就把钱收下了。后来我在跳舞的时候就有人问我投资的事情，我就跟她们介绍了一下投资的情况，投资8000元到期可以领1万元。她们就让我帮她们投资，我就答应了，她们就陆陆续续给我钱，我拿着钱去义商大厦给了姓孙的妇女，然后姓孙的妇女给我开具建厂借款协议书和收据，我把收据和建厂借款协议书转交给投资户。每帮别人投资1万元（合同金额），姓孙的妇女给我200元，说是给我的。我没好意思问这是什么钱，她也没详细跟我说过。她就告诉我钱是投到在峰峰矿区生产化工原料的中亚公司，投资期限分为3个月，6个月，12个月，都是投资8000元，到期给1万元。我记得廖某国，白某，礼静，任某1，吴某，李某，张某，高某8个人，共通过我投资150多万元（合同金额）。大部分都投资的3个月期限的，其中白某，礼静和任某1投资过期限6个月的合同，因为当时姓孙的妇女不让投3个月的了，就投了6个月的。拿利息的时候，姓孙的妇女通知我去领，我去了以后她把投资户的利息给我，再每1万元（6个月期限的合同）给我200元，我把这每1万元给我的200元收下，把利息给了投资户。前前后后一共给了我好处费4万多元。①杨某荣是杨文华介绍给我认识的，刘某2、刘某1、刘某4、刘某3四个人和杨某荣是亲戚关系，具体什么亲戚我不清楚，他们投资的时候，都是杨某荣找到我的，然后杨某荣分别用他们四个的名字投资。她们五个人通过我往邯郸中亚轻质碳酸钙制造有限公司投了大概120多万，合同都是三个月的，利息他们五个人都是8000元顶10000元，也就是20%的利息。他们每投资10000元，我挣取200元，也就是2个点。一共挣取服务费大概24000元。杨某荣是我的歌友，通过我投资了合同金额100万元，孙某给我2%的服务费。（根据杨某荣的报案材料，杨某荣的合同里有续存的，按孙某给你2%的服务费计算，共计你挣取杨某荣服务费49200元，你有异议吗？）没有异议。（我们统计你共挣取服务费89100元，你是否有异议？）我没有异议。②白某是我在丛台广场唱歌的时候认识的，是我的歌友，他通过我一共投资了合同金额35万元，其中有20万的合同到期之后，直接转存成25万的合同了。孙某给我2%的服务费也就是12500元。③礼静是我的同事，他通过我投资了合同金额3万元，孙某给我2%的服务费，也就是1200元。白某有一份合同是25万，期限是6个月的，其余的都是3个月的。④任某1是我的同事，她通过我投资了合同金额55万，其中5万是六个月的，孙某给2%的服务费，也就是12000元。任某1有一份合同是5万元的，期限是6个月的，其余都是三个月的。这些6个月的合同都是2014年11月以后投资的，孙某说不允许投资3个月，我才帮她们投资的6个月，利息是20%，8000元顶10000元，孙某给我2%的服务费，无论他们投资多少钱，期限多久，孙某都是给我投资合同金额的2%。⑤吴某也是我们单位的同事，他通过我投资了合同金额2万元，孙某给我2%的服务费，也就是400元。⑥李某是我的一个歌友，通过我投资了合同金额10万元，孙某给我2%的服务费，也就是2000元。⑦张某也是我的歌友，他一共通过我投资了合同金额46万元，孙某给我2%的服务费，也就是9200元。他通过我投资了合同金额20万，孙某给我2%的服务费。他儿子张会普也找我投资了一次，合同金额26万，用的是张某的名字，这26万，我没有挣取服务费，我把孙某给我的2%的服务费给了张会普。因为这26万的合同，是张会普直接把钱打到朱自恩账户上的，并没有经过我的手。所以孙某给我2%服务费之后，我没好意思要这2%的服务费，就把这2%服务费全退给张会普了。⑧高某是我的同事，通过我投资了合同金额10万元，孙某给我2%的服务费，也就是2000元。⑨廖某国是我歌友的儿子。他一共通过我投资了合同金额3万元，孙某给我2%的服务费，也就是600元。合同低于5万元的投资人都是把现金给我，我再给孙某打电话让她来拿钱，过了一两天孙某再把合同给我送过来。返还利息的时候，孙某就来找我，把现金给我，我把自己应得2%扣除之后，我再把剩下的5%给投资人。合同高于5万元的投资人就通过银行转账直接转到朱自恩账户上，按照8000顶10000元转的，孙某再来赵我，按照合同金额的2%给我现金。投资人给我钱的时候，三个月和六个月期限的，都是8000顶10000元，直接把5%的返点自己扣除了，比如10000万元的合同，投资人就给我8000元，我给孙某打电话，孙某过来拿钱，孙某当场给我2%的返点，也就是200元现金。2、孙某的供述，2013年年后，欧阳敬群找到我，当时我在义商大厦10楼的中亚公司办事处，欧阳敬群问我，通过我往中亚公司投资，能给她多少返点，我说能给她12个返点，过了几天，欧阳敬群就开始通过我往中亚公司投资，欧阳敬群每介绍一个人投资，我就给欧阳敬群12个返点（合同金额的12%）。有时候是欧阳敬群拿现金直接找到我，我把现金给了申荣珍，然后过一两天申荣珍把合同和借据收据给我，我再给了欧阳敬群。有时候是欧阳敬群直接把钱打到朱自恩的银行账户上，然后转账单拿给我，我把转账单给申荣珍，然后过一两天申荣珍把合同和借款收据给我，我再给了欧阳敬群。3、投资群众廖某国证言,2014年1月份，我母亲的朋友欧阳敬群说往中亚公司投资利息很高，让我往那投资，我觉得可以赚钱，就于2014年1月5日和18日，通过欧阳敬群往中亚公司分别投了一个2万元，一个1万元，建厂借款协议书和收据上的金额是3万元，实际投资额是24000元，直接给的欧阳敬群现金，没有拿过利息，实际损失24000元，欧阳敬群说往中亚公司投资利息很高，有保障。廖某国的建厂借款协议书，合同金额3万元。4、投资群众白某证言,2013年8月份的时候我在广场跳舞的时候认识了一个叫欧阳敬群的女人，欧阳敬群对我说通过她可以往中亚公司投资，利息很高，欧阳敬群说中亚公司的效益很好，可以放心投资，我问投资利息是多少，欧阳敬群说通过她往中亚公司投资的利息是8000顶10000元。我觉得利息高就决定往中亚公司投资了，我找到欧阳敬群往中亚公司投资20万元，欧阳敬群说给她16万元就行，投资时可以先扣除第一季度的利息，欧阳敬群就给了我一个朱自恩的建设银行的卡号，我就用我丈夫闫良民的银行卡往朱自恩的银行卡上转了16万元，随后欧阳敬群就把中亚公司给我开具的20万元建厂借款协议书和收据给了我，期限是3个月。2013年11月15日到期后我没有取出本金就又找欧阳敬群继续投资，欧阳敬群就给了我一份中亚公司给我开具的25万元的建厂借款协议书和收据，期限是6个月。之后我又陆续通过欧阳敬群往中亚公司投资4次，其中一次是以我妹妹白某芬的名字投资的，其余三次都是我的名字，投资期限都是3个月，都是按照8000元顶10000元投资的。中亚公司给我开具的建厂借款协议书和收据上的金额是44万元，我投资25万元的建厂借款协议书是续单的，我实际投资是10万元，其余的都是按8000元顶10000元投资的，我的实际投资金额是312000元。第一次是转到朱自恩的建设银行卡上的，其余的都是给的欧阳敬群现金。中亚公司共给我返过一次利息，是5万元，欧阳敬群给的我现金，实际损失262000元。白某芬名义的的建厂借款协议书，合同金额8万元。白某名义的建厂借款协议书4份，合同金额36万元。5、投资群众礼静投资情况登记表及建厂借款协议书、收据，礼静合同金额30000元，实际投资金额24000元，返还了1次利息6000元。6、投资群众任某1投资情况登记表及建厂借款协议书、收据,任某1合同金额55万元，实际投资金额44万元，返还利息7500元。7、投资群众吴某投资情况登记表及建厂借款协议书、收据，吴某合同金额2万元，实际投资金额16000元。8、投资群众李某投资情况登记表及建厂借款协议书、收据，李某合同金额10万元，实际投资金额80000元。9、投资群众张某投资情况登记表及建厂借款协议书、收据，张某合同金额20万元，建厂借款协议书中张某名义的是10万元，张会普名义的是4万元，李汝艳名义的是6万元。实际投资金额160000元。投资群众张某投资情况登记表及建厂借款协议书、收据，张某合同金额26万元，实际投资金额202800元。10、投资群众高某登记表及建厂借款协议书，高某合同金额10万元，实际投资额8万元。11、投资群众杨某荣证言,2013年5月，我听一块跳舞的杨文华说可以通过欧阳敬群向中亚公司投资，投资利率投8000元，期限3个月，到期可以拿到1万元。我跟家人商量了一下就找到欧阳敬群问了问情况，欧阳敬群和杨文华说的一样，投8000元顶1万元，3个月到期。我就于2013年6月初投资了一笔6.4万元，给的欧阳敬群现金，她给了我一份8万元的合同和收据，9月7日到期后没有取出来钱，又续成了10万元的合同，12月7日到期后没有取出，又续签成了20万元的合同。第二笔于2013年7月1日存入12.8万元，欧阳敬群给了我16万元的合同和收据，10月1日到期后把本金和利息续签成了20万元的合同，2014年1月1日又加上4万元，续签成30万元的合同，4月1日到期后我又交了2万元，续签成40万元的合同，这时欧阳敬群说钱太多，就把40万元的合同劈开成了两个20万元的合同，一个还写着我的名字，另一个写成我女儿刘某2的名字。第三笔是2013年7月16日用我丈夫刘某1的名字投资8万元，她给开了10万元金额的合同和收据，10月16日到期后又交了2.8万元，续签成了16万元的合同，2014年1月16日到期后把本金和利息续存成了20万元的合同，2014年4月16日被本金和利息续签成了25万元合同。第四笔是2014年2月18日我又用我儿子刘某3的名字投资了8万元，欧阳给了我10万元的合同和收据。第五笔是我用我女儿刘某4的钱和名字投资了4万元，欧阳给开具了5万元的合同和收据。一共投资了100万元合同金额，实际损失50.8万元。杨某荣建厂借款协议书及收据，杨某荣名字投资的合同金额40万元，以刘某2名义投资的合同金额20万元，以刘某1名义投资的合同金额25万元，以刘某3名义投资的合同金额10万元，以刘某4合同金额5万元。12、到案经过在卷。13、被告人欧阳敬群户籍证明信及社会调查在卷。被告人欧阳敬群提交的证据如下：1、邯郸公安局峰峰矿区公安分局扣押清单，扣押欧阳敬群83900元。2、礼静、任某1，张某、高某出具的谅解书，对欧阳敬群表示谅解。本院认为，被告人欧阳敬群违反国家金融管理法规，以高额利息以及有保障为诱饵，面向社会不特定群众非法吸收公众存款1748800元，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。关于被告人欧阳敬群辩称其没有挣取高额利息回报，将返点的5%也给了投资群众，自己只留了2%，经查关于返点的事实仅有其供述以及孙某的指控，且孙某与此有利害关系，故依有利于被告人原则，予以采信；辩称指控吸收10名群众不符，实际是9名群众的意见，经查属实，予以采纳；关于辩护人提出的指控的吸收金额及人数有错误，应剔除。1、张某重复计算，且张某以及张会普均系李汝艳介绍的，系李汝艳的丈夫和儿子，不是欧阳敬群介绍的；2、任某1实际存款数额为25.6万元，任某2介绍其妹妹任红霞存入的款项不应计算在内；3、白某实际存款金额23万元，白某介绍其妹妹白某芬存入的款项不应计算在内；4、没有向杨某荣介绍和宣传过，且其实际存款为50.8万元，其中刘某1、刘某2、刘某3、刘某4四人系其丈夫和子女，四人存款不应计算在欧阳敬群头上；5、吴某系任某2介绍的，实际存款金额1万元的辩护意见，经查，从主观方面看，被告人欧阳敬群在不了解中亚公司的情况下，以高额利息以及有保障为由向公众吸收存款，并挣取一定服务费，从客观方面看，被告人欧阳敬群吸收了众多存款，虽然一部分系其所介绍的人的亲友，但均是通过欧阳敬群存入该公司，欧阳敬群亦因其的存款获得服务费，故对该辩护意见不予采信；提出本案系单位犯罪，被告人欧阳敬群不宜作为直接责任人员追究刑事责任的辩护意见，经查本案非单位犯罪，欧阳敬群向社会不特定群众介绍中亚公司的融资模式以及利息，并获取一定的好处费，其行为已构成非法吸收公众存款罪，其是否为直接责任人员并不影响该罪的构成，故该辩护意见不予采纳；提出被告人欧阳敬群向公安机关退还83900元，得到部分群众谅解，认罪态度好的辩护意见，经查属实，予以采纳。根据被告人欧阳敬群犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人欧阳敬群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决书生效之日起十日内缴纳。）二、扣押财物，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  曹顺平代理审判员  张晶晶人民陪审员  蔺瑞华二〇一七年八月三十一日书 记 员  马静雯