福建省福州市晋安区人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0111刑初390号公诉机关福州市晋安区人民检察院。被告人张凯,男,1993年11月11日出生于安徽省肥东县,汉族,初中文化,无固定职业,住安徽省滁州市琅琊区。因涉嫌诈骗罪于2016年12月12日在安徽省滁州市琅琊区被抓获归案并寄押于滁州市看守所，2016年12月15日被刑事拘留,2017年1月21日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。福州市晋安区人民检察院以晋检诉刑诉[2017]393号起诉书指控被告人张凯犯妨害信用卡管理罪，于2017年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院指派检察员陈发德出庭支持公诉，被告人张凯到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年5月份以来,为了获取非法利益,被告人张凯在明知王某(另案处理)收购银行卡系用于出售给他人用做洗钱或诈骗等犯罪活动的情况下,多次将从操健等人手中以每张50元的低价收购银行卡后再以每张100元的高价转卖给王某,其中从操健手中购买并转卖给王某的银行卡共十张,非法获利人民币500元左右。2016年10月26日16时许,被害人程某接到一个自称是顺丰快递的电话,称程某在天津市大港顺丰网点寄出来的一份快递被澳门海关查扣,并要求程某报警处理。程某信以为真并按对方要求配合调查,到福州市晋安区晋安北路63号鸿丰宾馆8312房间内,通过电脑网银分多次共转账280万元到对方指定账户,后发觉被骗就报警。程某被骗的280万元钱款依次流经多个嫌疑账号,其中40万元赃款流入三级嫌疑账户中（62×××60、户名操健）,该银行账号系张凯从操健手中购买来后转卖给王某的银行卡,后该银行卡内被骗资金40万元无法追回。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人张凯非法持有他人信用卡,数量达10张,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条规定，提请法院依法判处。被告人张凯在一审辩论终结前对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，当庭表示自愿认罪。经审理查明，2016年5月份起,被告人张凯为牟利,以每张50元的价格从操健手中收购操健所办理的银行卡共十张，再以每张100元的价格转卖给王某(另案处理)，非法获利共500元并用于其个人消费。上述操健所办理的一张银行卡涉及其他诈骗案件中的可疑资金流转。2016年12月12日，民警在安徽省滁州市琅琊区长乐小区将张凯抓获归案。上述事实，被告人张凯在开庭审理过程中亦无异议，且有到案经过、常住人口信息、无犯罪记录证明、宾馆住宿登记、交通银行开卡记录、民生银行交易明细账、工商银行交易明细账、个人网银客户的登录退出明细信息、工商银行卡刷卡记录、在押人员基本情况登记表、涉案银行卡开卡材料及账户流水、在逃人员登记信息表（王某）、情况说明等书证，证人操健的证言及辨认笔录，证人程某的证言及辨认笔录，同步录音录像光盘等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张凯非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人张凯归案后能如实供述自己的犯罪事实并在一审辩论终结前自愿认罪，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条，全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人张凯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月12日起至2018年6月11日止。罚金于本判决生效后十五日内缴纳。）二、继续追缴被告人张凯犯罪违法所得人民币五百元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  颜哲晖人民陪审员  蔡智光人民陪审员  刘用惠二〇一七年八月十七日书 记 员  吴江前附：本案适用的相关法律条款《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。