安徽省涡阳县人民法院刑 事 判 决 书（2017）皖1621刑初93号公诉机关涡阳县人民检察院。被告人王大文，男，1963年4月12日出生于安徽省涡阳县，汉族，初中文化，无业，住涡阳县。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2016年7月4日被涡阳县公安局抓获，次日被刑事拘留，同年7月15日被逮捕。现羁押于涡阳县看守所。辩护人高传祥，安徽黄淮海律师事务所律师。涡阳县人民检察院以涡检刑诉（2017）83号起诉书指控被告人王大文犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪、买卖身份证件罪一案，于2017年2月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。涡阳县人民检察院指派检察员王娟娟出庭支持公诉，被告人王大文及其辩护人高传祥到庭参加诉讼。现已审理终结。涡阳县人民检察院指控：一、2014年元月1日，被告人王大文找到王某1，拿出一份其和“涡阳县建安建筑总公司”签订的《水电工程承包合同书》给王某1，介绍说涡阳县御景园小区二期工程有四幢小高层楼房的水电清包工程是自己承包的，如王某1想转包要先交16万元的工程质保金。次日二人来到涡阳县御景园小区实地查看后，二人即签订工程承包合同，王大文将该工程转包给王某1，并收取王某1工程质保金16万元。2014年5月，王某1到涡阳县御景园小区二期工程项目部去咨询，发现涡阳县御景园小区项目部根本不认识王大文，也没有和王大文及“涡阳县建安建筑总公司”签订《水电工程承包合同书》。王大文手机关机，失去联系。二、2016年3月的一天，被告人王大文得知王某1报案，为躲避公安机关追捕，在阜阳市电话联系路边办证小广告，将李某1的身份证复印件及自己的照片交给办证人，并付给400元。办理一张信息为李某1的假身份证（号码为342124196307160310）。后多次用该身份证购买车票、住宿。三、2015年5月份的一天，被告人王大文为偿还他人借款及个人消费，联系路边小广告让其伪造涡阳县城关镇第二小学公章，并付400元钱办好假公章，后利用涡阳县城关镇第二小学公章和冒用涡阳县城关镇第二小学校长李某1的身份信息、教师王某2身份信息骗取中国银行阜阳支行、交通银行阜阳支行等行信用卡。四、2016年4月份的一天，被告人王大文乘车时拾到一张填有蒙某二中杨某2老师的交通银行信用卡申请表，于是在2016年5月份的一天来到蒙某二中，谎称给儿子开证明，骗取杨某2的身份证复印件及安徽省蒙某县第二中学印章信息，回到阜阳后，联系路边小广告，花了200元办好安徽省蒙某县第二中学印模一枚。五、2015年6月份的一天，被告人王大文为偿还他人借款及个人消费，到银行咨询如何办理贷款及信用卡业务，经了解需要申请人具有工作单位及收入证明而无法办理。遂联系路边小广告办理信用卡的电话，办卡人（自称姓王，后称王经理）告知仅需提供身份证复印件和收入证明即可代为办理，但是要收取手续费。于是被告人王大文将预留的城关二小李某1校长身份证复印件及伪造的盖有涡阳县城关镇第二小学公章的收入证明交给办卡人。一个月左右时间，办卡人将一张额度为2.4万元、户名为李某1的交通银行信用卡交给王大文，卡号为62×××85，并收取1600元的手续费。王大文遂使用该卡消费。截至案发，共消费23936.88元未偿还。六、2015年9月份的一天，被告人王大文为偿还他人借款及个人消费，联系办卡人（王经理）要求在办理一张信用卡，王大文按照办卡人的安排到中国银行阜阳莲池支行将收入证明、身份证复印件、申请表交给工作人员，一个月左右时间，办卡人将一张户名为李某1的中国银行信用卡交给王大文，卡号为62×××40，并收取1400元手续费。王大文遂使用该卡消费，截至案发，共消费15976.6元未偿还。七、2015年11月份的一天，被告人王大文为偿还他人借款及个人消费，联系办卡人（王经理）要求在办理一张信用卡，王大文利用原来给儿子入户留下的班主任王某2老师身份证复印件和伪造的盖有涡阳县城关镇第二小学公章的收入证明，并填好申请表交给办卡人，20天左右时间，办卡人将一张额度为1.2万元、户名为王某2的交通银行信用卡交给王大文，卡号为62×××86，并收取600元手续费。王大文遂使用该卡消费，截至案发，共消费11789.7元未偿还。八、2015年12月份的一天，被告人王大文为利用回涡阳办事之际，到工商银行涡阳县汽车站营业部，谎称自己是城关镇第二小学校长李某1，在骗取银行工作人员信任后，填好申请表并附上盖有伪造的涡阳县城关镇第二小学公章收入证明及李某1身份证复印件，过一段时间，银行工作人员通知王大文携带李某1身份证原件来领取已办好的信用卡，由于王大文害怕暴露未领取。该卡现已作废。九、2016年6月的一天，被告人王大文为偿还他人借款及个人消费，联系办卡人（王经理）要求再办理一张信用卡，办卡人称在外地，王大文即利用拾到的安徽省蒙某二中杨某2的身份证复印件及盖有伪造的安徽省蒙某第二中学收入证明，并填好申请表到交通银行阜阳支行营业部办理信用卡，由于工作人员要求当面填写申请表且本人提供身份证原件方可办理，王大文害怕暴露未办理，相关手续留在营业部。公诉机关针对上述指控事实，当庭出示和宣读了书证，鉴定意见，被害人陈述、证人证言、被告人供述、人身检查笔录、现场照片等证据。认为被告人王大文的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、二百八十条第三款、第一百九十六条的规定，应当以合同诈骗罪、信用卡诈骗罪、买卖身份证件罪追究其刑事责任。被告人辩称：骗取王某116万元不属实，其只借王某17万元。没有使用冒用王某2的名义骗取的信用卡。其余指控的犯罪事实及罪名均属实。辩护人的主要辩护意见为：指控王大文犯合同诈骗罪的事实不清，证据不足。对指控王大文犯信用卡诈骗罪、买卖身份证件罪无异议，但应认定王大文有自首情节。经审理查明：一、买卖身份证件罪2016年3月份的一天，被告人王大文为躲避公安机关追捕，利用留存的涡阳县城关镇第二小学校长李某1身份证复印件，在阜阳市电话联系路边办证小广告的办证人，并支付400元，办好一张照片系其本人而其余信息为李某1的假身份证（号码为342124196307160310）。后多次用该身份证购买车票、住宿宾馆。上述事实，有下列证据证实：1、假身份证复印件，证实王大文使用的一张照片系其本人而其余信息为李某1的假身份证（号码为342124196307160310）。2、身份证真伪鉴别书，证实经安徽省公安厅鉴定，涡阳县公安局送检的李某1身份证系假证。3、人身检查笔录、扣押清单、扣押物品照片，证实已被扣押的假身份证系王大文随身携带物品。4、乘车信息、住宿信息，证实王大文使用该家身份证多次乘车、住宿的情况。5、证人李某1的证言，证实其没做过亳州至阜阳的火车，也没在涡阳县住过宾馆。6、被告人王大文的供述：其为躲避公安机关追捕，利用原来存留的李某1的身份证复印件，在阜阳市路边的小广告里找到一个办证的，其支付400元，办好一张照片系其本人而其余信息为李某1的假身份证（号码为342124196307160310）。后多次用该身份证购买车票、住宿宾馆。上述证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。二、信用卡诈骗罪一、2015年5月份的一天，被告人王大文为偿还他人借款及个人消费，联系路边小广告让其伪造涡阳县城关镇第二小学公章，并付400元钱办好假公章，后利用涡阳县城关镇第二小学公章和冒用涡阳县城关镇第二小学校长李某1的身份信息骗取一张额度为2.4万元、户名为李某1的交通银行信用卡（卡号为62×××85），及一张户名为李某1的中国银行信用卡（卡号为62×××40），王大文遂使用该卡消费。截至案发，分别消费23936.88元、15976.60元未偿还。上述事实，有下列证据证实：1、信用卡申办、审批材料及信用卡交易明细，证实王大文冒用李某1的身份信息，在交通银行、中国银行办理信用卡，并分别消费23936.88元、15976.60元未偿还。2、被害人李某1的陈述：其最近接到电话，称其分别在交通银行、中国银行办理过信用卡并透支，其因为没有办理过信用卡，故至涡阳县公安局报警。3、证人李某2的证言:2016年7月份，其系交通银行阜阳支行的大堂经理，因为其工作失职，未认真审查客户资料，造成其他人冒用李某1的名义办理了信用卡。4、证人郭某的证言：其在中国银行阜阳分行工作，其看到王大文与身份证的照片相似，认为是一人，即为王大文办理了中国银行的信用卡。5、被告人王大文的供述：为偿还他人借款及个人消费，其通过路边小广告伪造了涡阳县城关镇第二小学公章，并支付400元钱，后利用涡阳县城关镇第二小学公章和冒用涡阳县城关镇第二小学校长李某1的身份信息分别在交通银行、中国银行办理过信用卡并透支，其中，中国银行的信用卡的办理人是郭某。当时预留的手机号因为银行催款也不用了。上述证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。二、2015年11月份的一天，被告人王大文为偿还他人借款及个人消费，利用原来给儿子入户留下的班主任王某2老师身份证复印件和伪造的盖有涡阳县城关镇第二小学公章的收入证明，办理了一张额度为1.2万元、户名为王某2的交通银行信用卡（卡号为62×××86），王大文使用该卡消费，截至案发，共消费11789.70元未偿还。上述事实，有下列证据证实：1、信用卡申办、审批材料及信用卡交易明细，证实王大文冒用王某2的身份信息，在交通银行办理信用卡，并消费11789.70元未偿还。2、证人王某2的证言，其最近接到电话，称其,在交通银行办理过信用卡并透支一万余元，其因为没有办理过信用卡，故至涡阳县公安局报警。3、证人杨某1的证言：其系交通银行阜阳支行的客户经理，其办理了王某2的信用卡，因时间较长，具体办理情况记不清了。4、被告人王大文的供述：大约在2015年11月份，其用原来给儿子入户留下的班主任王某2老师身份证复印件和伪造的盖有涡阳县城关镇第二小学公章的收入证明，填写了申请表交给了一个办卡人王经理，并支付了600元的中介费，过了几天，王经理给其办理了一张额度为1.2万元、户名为王某2的交通银行信用卡。其使用该卡消费，一直未还，交通银行一直打其预留的电话催其还款。上述证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。三、2015年12月29日，被告人王大文到工商银行涡阳县汽车站营业部，填好申请表并附上盖有伪造的涡阳县城关镇第二小学公章收入证明及李某1身份证复印件，欲以李某1的名义办理信用卡。后银行工作人员通知王大文携带李某1身份证原件来领取已办好的信用卡，由于王大文害怕暴露未领取。该卡现已作废。上述事实，有下列证据证实：1、信用卡申办、审批材料，证实王大文冒用李某1的身份信息，在工商银行涡阳支行办理信用卡，因该卡未按工行的规定激活，现已作废。2、被告人王大文的供述：2015年12月29日，其到工商银行涡阳县汽车站营业部，谎称自己是城关镇第二小学校长李某1，在骗取银行工作人员信任后，填好申请表并附上盖有伪造的涡阳县城关镇第二小学公章收入证明及李某1身份证复印件，过一段时间，银行工作人员通知王大文携带李某1身份证原件来领取已办好的信用卡，因其没有身份证原件，害怕暴露未领取。上述证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。四、2016年4月份的一天，被告人王大文拾到蒙某二中杨某2老师的身份证，即在2016年5月份的一天来到蒙某二中，谎称给儿子开证明，骗取安徽省蒙某县第二中学印章信息，回到阜阳后，联系路边小广告，花了200元办好安徽省蒙某县第二中学印模一枚。2016年6月的一天，被告人王大文利用拾到的安徽省蒙某二中杨某2的身份证复印件及盖有伪造的安徽省蒙某第二中学收入证明，并填好申请表到交通银行阜阳支行营业部办理信用卡，由于工作人员要求当面填写申请表且本人提供身份证原件方可办理，王大文害怕暴露未办理，相关手续留在营业部。上述事实，有下列证据证实：1、信用卡申请表、工作证明、杨某2的身份证复印件，证实王大文冒用杨某2的身份信息，在交通银行阜阳支行办理信用卡，因需提供身份证原件，王大文将上述材料留在交通银行。2、身份证、证明、寻物启事，证实杨某2的身份证、银行卡遗失。3、证人胡某的证言：其在2016年6月份，收到客户杨某2申办信用卡的资料，有人一直催促尽快办理，因该客户未提供身份证原件，其就未办理。后在公安机关调查李某1的信用卡时其发现，杨某2申请表上的字迹与李某1申请表上的字迹相符，故将该申请材料提交给公安机关。4、证人杨某2的证言：其不认识王大文，其钱包曾于2016年3月初丢过，里面有身份证等物品，后在蒙某电视台做过寻物启事。2016年其一直未到过阜阳，也未在阜阳交通银行办理过信用卡。5、被告人王大文的供述：2016年4月，其拾到蒙某二中杨某2老师的身份证，即在2016年5月份的一天来到蒙某二中，谎称给儿子开证明，骗取安徽省蒙某县第二中学印章信息，回到阜阳后，联系路边小广告，办好安徽省蒙某县第二中学印模一枚。2016年6月的一天，其利用杨某2的身份证复印件及伪造的安徽省蒙某第二中学收入证明，并填好申请表到交通银行阜阳支行营业部办理信用卡，由于工作人员要求当面填写申请表且本人提供身份证原件方可办理，其害怕暴露未办理，相关手续留在营业部。上述证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。本案综合证据有：1、人口基本信息，载明被告人王大文的基本情况。2、人身检查笔录、扣押清单、扣押物品照片，证实当场查获的王大文随身携带的涉案物品。3、抓获经过，证实王大文于2016年7月4日被抓获。4、证明二份，证实王大文冒用李某1、王某2的身份骗取的信用卡消费情况。5、鉴定文书，证实送检的李某1、王某2、杨某2的工作证明上的印章不是从原单位提取印章形成，而是从王大文处提取的印章形成。上述证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。关于公诉机关对被告人王大文犯合同诈骗罪的指控，经查：1、被害人王某1在侦查机关中对其的多次询问笔录中，均称与王大文签订的工程承包合同是2014年元月2日签订，王某1并于当日支付给王大文工程质保金16万元。该事实仅有证人王某1之弟王某5的证言证实，证人王某3、王某4、马某1均表示不知道该事实。2、侦查机关对王某1与王大文签订的工程承包合同进行了鉴定，《南京师范大学司法鉴定中心司法鉴定意见书》认定：检材署期为“2014年1月2日”《工程承包合同》中黑色手写字迹的形成时间晚于样本署期为“二O一四年一月八日”《呈请移送案件报告书》中黑色手写字迹的形成时间。该鉴定意见表明工程承包合同不是2014年1月2日签订。3、被告人王大文否认该工程承包合同是2014年1月2日签订，称系王某1逼迫其于2014年10月份签订的虚假合同。综上，本院认为，公诉机关对被告人王大文犯合同诈骗罪的指控事实不清，证据不足。本院不予采纳。本院认为，被告人王大文买卖居民身份证等依法可以证明身份的证件的行为，已构成买卖身份证件罪；王大文使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，并自己使用骗取发卡银行51703.18元，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人犯数罪，应合并执行。王大文辩称其没有使用冒用王某2的名义骗取的信用卡的辩解意见，经查，该起犯罪不仅有信用卡申办、审批材料及信用卡交易明细能证实王大文冒用王某2的身份信息，在交通银行办理信用卡，并消费11789.70元未偿还的事实，且与王大文在侦查机关的询问笔录中供述使用该卡消费，一直未还，交通银行一直打其预留的电话催其还款的事实相印证。因此王大文的该辩解意见，不予采信。辩护人关于王大文涉嫌信用卡诈骗罪中主动交代，系自首的辩护意见，经查，王大文在开庭审理中，否认冒用王某2的身份信息，在交通银行办理信用卡，并消费11789.70元未偿还的事实，并未如实供述自己的犯罪事实，该辩护意见，不予采纳。综上，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第二百八十条第三款，第六十九条，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人王大文犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；犯买卖身份证件罪，判处拘役五个月，并处罚金一千元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金五万一千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月4日起至2021年7月3日止。罚金于本判决生效之日起十日内履行完毕。）二、被告人王大文的违法所得，予以追缴，返还被害人。三、对扣押的王大文随身携带的涉案物品予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  赵修珠审 判 员  李春杰人民陪审员  金 辉二〇一七年八月二十九日书 记 员  尹灵美附相关法律条文：第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和现在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑个管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。