安徽省金寨县人民法院刑 事 判 决 书(2017)皖1524刑初149号公诉机关金寨县人民检察院。被告人夏立明，男，1962年5月21日出生，汉族，高中文化，个体户，住安徽省六安市金寨县，被告人夏立明，曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年4月12日被六安市裕安区人民法院判处有期徒刑二年、缓刑三年，并处罚金4万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月23日被金寨县公安局刑事拘留；同年9月28日经金寨县人民检察院批准，次日被金寨县公安局执行逮捕。现羁押于金寨县看守所。辩护人王智勇，安徽远宏律师事务所律师。辩护人江涵，安徽远宏律师事务所实习律师。金寨县人民检察院以金寨检刑诉[2017]143号起诉书指控被告人夏立明犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月9日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金寨县人民检察院指派检察员黄玲玲出庭支持公诉，被告人夏立明及辩护人王智勇、江涵到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：被告人夏立明未经依法批准，以投资明发工程、放贷、资金周转等为由，以高息利诱，以“口口相传”的方式，向社会不特定对象吸收资金共计一千二百万余元：1.2015年10月9日，夏立明非法吸收卜某10万元、月息2%，还款0.7万元。2.2015年9月1日，夏立明非法吸收陈某15万元、月息2%，未还款。3.2015年8月，夏立明非法吸收张1某16.32万元、月息2%，未还款。4.2016年3月29日，夏立明非法吸收储某19万元、月息3%，后还款2.8万。5.2015年，夏立明分两次分别非法吸收汪某5万元、共计10万元，月息2%，还款5.3万。6.2015年11月29日，夏立明通过张1某非法吸收张2某3万元，月息2%，未还款。2014年1月10日至2016年，夏立明陆续非法吸收张1某共计14.6万元，还款7.1万元。7.2015年10月19日，夏立明非法吸收储某235万元、月息3%，还款6.3万元。8.2015年9月7日、2016年3月7日，夏立明先后非法吸收张3某15万、3.2万，共计18.2万元，月息2%，未还款。9.2013年4月，夏立明非法吸收洪某10万元、月息2%，还款5.1万元。10.2014年，夏立明非法吸收段某15万元、月息3%。还5.8万元。11.2015年至2016年，夏立明先后多次非法吸收李某共计216万元，还款部分。12.2015年11月12日、2016年2月12日，夏立明先后非法吸收简某共计3.85万元、月息2.5%，未还款。13.2015年8月27日，夏立明非法吸收吴某20万元、月息3%，还款部分。14.2016年3月8日、2016年4月19日，夏立明先后非法吸收郑某共计145.5万元、月息3%，还款部分。15.2015年10月24日，夏立明非法吸收郑某110万元、月息2%；2016年3月7日，夏立明非法吸收郑某110万元、月息3%。共计还款1.8万元。16.2015年9月23日、2016年1月9日、2016年2月25日，夏立明均分别非法吸收储某10万元，共计30万元。月息分别为2%、2%、3%。还款共计2.4万元。17.2014年至2016年，夏立明先后多次非法吸收储某共计51万元、月息3%，还款19.22万元。18.2015年11月19日，夏立明非法吸收陈某1万元、月息3%，还款0.15万元。19.2015年，夏立明非法吸收戈某10万元、月息3%，还款9.25万元。20.2016年4月20日，夏立明非法吸收陈某3万元、月息2%，未还款。21.2014年，夏立明非法吸收余某25万元、月息2.5%，还款部分。22.2012年至2016年，夏立明先后多次非法吸收储某3共计19万元、月息2%。23.2015年6月17日，夏立明非法吸收钟某2万元、月息1.5%、还款0.2万元。24.2014年至2016年，夏立明先后多次非法吸收储某共计17.4万元、月息1.5%，还款0.08万元。25.2008年至2016年3月26日，夏立明非法吸收闵1某7.5万元、月息1.5%；2016年5月19日，再次非法吸收闵1某1万元、闵2某2万元，月息1.5%。均未还。26.2013年至2016年，夏立明非法吸收刘某共计17万元、月息2%，还款部分。27.2015年11月6日，夏立明非法吸收游某20万元、月息3%，还款8万元。28.2011年1月、2012年2月，夏立明非法吸收窦某共计70万元、月息1.5%，还款31.8万元。29.2015年2月9日，夏立明非法吸收李某16万元、月息1.5%。30.2016年3月1日，夏立明非法吸收储某10万元、月息3%，还款0.6万元。31.夏立明非法吸收陈某10.2万元、月息1.5%，还款部分。32.2015年8月25日，夏立明非法吸收胡某20万元、月息2%，还款2万元。33.2015年10月30日，夏立明非法吸收陈某5万元、月息2%，还款0.5万元。34.2015年10月30日，夏立明非法吸收陈某8万元、月息2％，还款1.6万元。35.2016年，夏立明非法吸收郑某2共计40万元、月息3%，还款部分。36.2016年2月25日，夏立明非法吸收李某26万元、月息2%。37.2015年至2016年，夏立明先后多次非法吸收潘某（含潘某母亲叶某）共计77.27万元，月息2%。38.2015年，夏立明非法吸收储某2.2万元、月息2%，还款部分。39.2016年5月3日，夏立明非法吸收蒋某5万元、月息2%，未还款。40.2013年2月、7月，夏立明先后非法吸收陈某10万、5万，共计15万元、月息1.5%，还款5.4万元。41.2016年，夏立明先后非法吸收台某6万、13.9万、20万、11万，共计50.9万元，月息3%，还款部分。42.2016年4月18日，夏立明非法吸收陈某3万元、月息2%，未还款。43.2014年，夏立明非法吸收余某7万元、月息1.5%。44.2015年10月7日、10月27日，夏立明先后非法吸收储某6.2万、2万，共计8.2万元，月息2%。45.2016年5月5日，夏立明非法吸收储某10万元，月息3%。46.2016年4月8日，夏立明非法吸收罗某3万元，月息2.5%。47.2015年8月30日，夏立明非法吸收詹某5万元、月息2%，未还款。48.2014年至2015年，夏立明先后多次非法吸收吴某共计27.5万元，月息2%、3%不等，还款3.48万元。49.2012年，夏立明非法吸收王某15万元、月息1.2%。50.2012年，夏立明非法吸收姚某9万元、月息1.2%。51.2015年12月14日，夏立明非法吸收叶某50万元、月息3%，还款部分。综上，被告人夏立明共非法吸收公众存款1200余万元。公诉机关认为，被告人夏立明非法向社会不特定的公众吸收存款，严重扰乱金融秩序，数额巨大。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。因被告人夏立明在缓刑考验期内犯新罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款、第六十九条，应当撤销缓刑，数罪并罚。公诉机关向法庭提交如下证据：1.笔记本一册；2.抓获经过、人口信息表、借条等书证；3.证人张某、陈某等人的证言；4.被告人夏立明的供述与辩解。被告人辩称：对起诉书指控的事实没有意见，服从法律，尊重事实。借钱是事实，先前想做生意，后来股市火爆，我就投到股市了。很多借款给我的人都是我的亲戚，比如潘某的母亲是我表姐，陈某是我堂兄弟。其性质属民间借贷，不够成非法吸收公众存款罪。第51起叶某的50万，是原先借10万，后来叶某又从银行转账40万，合计50万，已还本金10万，付四个月利息六万。我被羁押后，听律师王志勇说我家属任某将王某欠我的23.5万债权转让给了叶某，我也没有意见。辩护人辩称：被告人的行为属于民间借贷，借款人多为其邻居和亲戚，而且在借款的过程中被告人也在不断偿还，加之被告人现有资产能够偿还借款。被告人并不是以非法占有为目的，其将借款用于购买房屋及炒股，均不是非法用途及个人享受，故被告人的行为不构成犯罪，也谈不上在缓刑考验期内再犯新罪。对公诉机关指控的个别数字有异议，具体如下：1.第5起汪某的借款只有5万元，另50000元本、息已付清；2.第6起张某4.5万元的借条中只有1万元是本金，其余的3.5万元是利息。3.第11起还款数额有异议，被告人自己说已经还了55万元。从银行卡交易明细来看，被告人支付了32.25万元，但不排除有现金还款的事实；4.第26起刘某的借款，夏立明自己交待的是4万元（8万元借条中），基于有利于被告人的原则，应该认定为4万元；5.第28起窦某的借款50万，已向法院起诉，也已经保全过了，本案正在进行民事审判，应从犯罪数额中剔除；6.第49起王某的的借款应认定为10万元，借款人与被告人所说的数额不一致，没有其他证据证明，应以被告人讲的为准；7.第50笔姚某的本金只有7万元。辩护人当庭提交下列证据：1、余某收条一份（2016年4月15日50000元），吴某收条共四份（2013年4月3日2700元、2013年4月3日12000元、2014年7月30日6000元、2016年4月12日20000元），段某收条一份（2015年7月22日，30000元），叶某收条一份（2016年8月20日，235000元），李某收条一份（2016年7月11日，20000元），郭某收条一份（实际还的是陈某的钱，20000元），证明被告人还以上债务人款项的事实；2、夏立明出具给姚某的借条，证明借条记载的本金为8万元，并不是起诉书中所说的9万元，应以夏立明供述的7万元为准；3、被告人的家属向法院提交了自愿还款申请书，在庭前会议中被告人也同意该申请，证明被告人有还款能力和还款积极性，其现有资产共约1500多万元；4、李某领条一份（2016年2月27日，230000元），证明吴某的现金20万元及利息3万元已清偿。经审理查明：被告人夏立明未经依法批准，以投资明发工程、放贷、资金周转等为由，以高息利诱，以“口口相传”的方式，向社会不特定对象吸收资金共计一千二百万余元：1.2015年10月9日，夏立明非法吸收卜某10万元、月息2%，还款0.7万元。2.2015年9月1日，夏立明非法吸收陈某15万元、月息2%，未还款。3.2015年8月，夏立明非法吸收张某16.32万元、月息2%，未还款。4.2016年3月29日，夏立明非法吸收储某19万元、月息3%，后还款2.8万。5.2015年，夏立明分两次分别非法吸收汪某5万元、共计10万元，月息2%，还款5.3万。6.2015年11月29日，夏立明通过张1某非法吸收张2某3万元，月息2%，未还款。2014年1月10日至2016年，夏立明陆续非法吸收张1某共计14.6万元，还款7.1万元。7.2015年10月19日，夏立明非法吸收储某235万元、月息3%，还款6.3万元。8.2015年9月7日、2016年3月7日，夏立明先后非法吸收张某15万、3.2万，共计18.2万元，月息2%，未还款。9.2013年4月，夏立明非法吸收洪某10万元、月息2%，还款5.1万元。10.2014年，夏立明非法吸收段某15万元、月息3%。还5.8万元。11.2015年至2016年，夏立明先后多次非法吸收李某共计216万元，还款部分。12.2015年11月12日、2016年2月12日，夏立明先后非法吸收简某共计3.85万元、月息2.5%，未还款。13.2015年8月27日，夏立明非法吸收吴某20万元、月息3%，还款部分。14.2016年3月8日、2016年4月19日，夏立明先后非法吸收郑某共计145.5万元、月息3%，还款部分。15.2015年10月24日，夏立明非法吸收郑某110万元、月息2%；2016年3月7日，夏立明非法吸收郑某110万元、月息3%。共计还款1.8万元。16.2015年9月23日、2016年1月9日、2016年2月25日，夏立明均分别非法吸收储某10万元，共计30万元。月息分别为2%、2%、3%。还款共计2.4万元。17.2014年至2016年，夏立明先后多次非法吸收储某共计51万元、月息3%，还款19.22万元。18.2015年11月19日，夏立明非法吸收陈某1万元、月息3%，还款0.15万元。19.2015年，夏立明非法吸收戈某10万元、月息3%，还款9.25万元。20.2016年4月20日，夏立明非法吸收陈某3万元、月息2%，未还款。21.2014年，夏立明非法吸收余某25万元、月息2.5%，还款部分。22.2012年至2016年，夏立明先后多次非法吸收储某3共计19万元、月息2%。23.2015年6月17日，夏立明非法吸收钟某2万元、月息1.5%、还款0.2万元。24.2014年至2016年，夏立明先后多次非法吸收储某共计17.4万元、月息1.5%，还款0.08万元。25.2008年至2016年3月26日，夏立明非法吸收闵某7.5万元、月息1.5%；2016年5月19日，再次非法吸收闵1某1万元、闵2某2万元，月息1.5%。均未还。26.2013年至2016年，夏立明非法吸收刘某共计17万元、月息2%，还款部分。27.2015年11月6日，夏立明非法吸收游某20万元、月息3%，还款8万元。28.2011年1月、2012年2月，夏立明非法吸收窦某共计70万元、月息1.5%，还款31.8万元。29.2015年2月9日，夏立明非法吸收李某16万元、月息1.5%。30.2016年3月1日，夏立明非法吸收储某10万元、月息3%，还款0.6万元。31.夏立明非法吸收陈某10.2万元、月息1.5%，还款部分。32.2015年8月25日，夏立明非法吸收胡某20万元、月息2%，还款2万元。33.2015年10月30日，夏立明非法吸收陈某5万元、月息2%，还款0.5万元。34.2015年10月30日，夏立明非法吸收陈某8万元、月息2％，还款1.6万元。35.2016年，夏立明非法吸收郑某2共计40万元、月息3%，还款部分。36.2016年2月25日，夏立明非法吸收李某26万元、月息2%。37.2015年至2016年，夏立明先后多次非法吸收潘某（含潘某母亲叶某）共计77.27万元，月息2%。38.2015年，夏立明非法吸收储某2.2万元、月息2%，还款部分。39.2016年5月3日，夏立明非法吸收蒋某5万元、月息2%，未还款。40.2013年2月、7月，夏立明先后非法吸收陈某10万、5万，共计15万元、月息1.5%，还款5.4万元。41.2016年，夏立明先后非法吸收台某6万、13.9万、20万、11万，共计50.9万元，月息3%，还款部分。42.2016年4月18日，夏立明非法吸收陈某3万元、月息2%，未还款。43.2014年，夏立明非法吸收余某7万元、月息1.5%。44.2015年10月7日、10月27日，夏立明先后非法吸收储某6.2万、2万，共计8.2万元，月息2%。45.2016年5月5日，夏立明非法吸收储某10万元，月息3%。46.2016年4月8日，夏立明非法吸收罗某3万元，月息2.5%。47.2015年8月30日，夏立明非法吸收詹某5万元、月息2%，未还款。48.2014年至2015年，夏立明先后多次非法吸收吴某共计27.5万元，月息2%、3%不等，还款3.48万元。49.2012年，夏立明非法吸收王某15万元、月息1.2%。50.2012年，夏立明非法吸收姚某9万元、月息1.2%。51.2015年12月14日，夏立明非法吸收叶某50万元、月息3%，还款部分。2016年4月份陆续有人联系不上夏立明，7、8月份被告人夏立明下落不明，经金寨县公安局上网追逃，于2016年8月23日被抓获归案。被告人夏立明归案后，如实供述了非法吸收公众存款犯罪事实。另查明，被告人夏立明曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年4月12日被六安市裕安区人民法院判处有期徒刑二年、缓刑三年，并处罚金人民币4万元。上述事实，被告人夏立明在开庭审理过程中亦无异议，且有人口信息表、笔记本、借条、银行交易明细、抓获经过等书证，证人张某、陈某等人的证言，被告人夏立明的供述与辩解等证据证实，足以认定。关于被告人、辩护人对公诉机关指控的个别数字提出异议，经查：1.指控第5起汪某的借款有两笔，第一笔5万元，本、息已付清，第二笔5万元，夏立明于2015年10月30日出具借条，每月按1000元计息，本、息未付。2.指控第6起张某的借款有四笔20.5万元(包括张某某的一笔3万元)，虽然4.5万元的借条中只有1万元是本金，其余3.5万元是利息,但开始借款是六万，后来被告人还款5万元，加上利息被告人又出具了4.5万元的借条；5.5万元的借条中只有3.5万元是本金，其余2万元是利息。7.5万元的借条中只有5.1万元是本金，其余2.4万元是利息。后夏立明又通过银行转账还款2.1万元。因此，夏立明共计吸收张某资金17.6万元(包括张某某的一笔3万元)，还款7.1万元。3.指控第11起李某的借款有八笔共计216万元,被告人通过银行转账已还款32.25万元。4.指控第26起刘某的借款有两笔计20万元，其中8万元的借条中6万元是本金，其余的2万元是利息,12万元的借条中11万元是本金，其余的1万元是利息。5.指控第49起王某的借款19.5万，2015年8月19日夏立明出具借条，月利率1.2%。其中本金15万，利息4.5万。6.指控第50起姚某的借款12.236万，2015年8月18日夏立明出具借条，月利率1.2%，借条中3.236万是滚出来的利息，本金9万元。7.指控第51起叶某的借款50万元。夏立明原先借过叶某资金10万元，2015年12月13日叶某通过银行转帐借给夏立明50万元，2015年12月14日夏立明出具50万元借条，月利率3%。2016年1月7日夏立明通过银行转账将原先借的10万元还清，并且按约定分别于2016年1月12日、2016年3月15日、2016年4月17日、2016年6月15日支付叶某利息1.5万元。后因被告人下落不明，被告人妻子任某将王某欠被告人的23.5万债权转让给了叶某，被告人没有意见。现仍欠叶某本金26.5万元。综上，被告人、辩护人提出异议均不成立，本院不予采纳。本院认为：2012年至2016年，被告人夏立明未经依法批准，以投资明发工程、放贷、资金周转等为由，以高息利诱，以“口口相传”向他人借款的方式，向社会不特定对象吸收资金共计一千二百余万元，严重扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院依法予以确认。辩护人当庭提交的收条证据，只能证明被告人的还款情况，不影响本案犯罪事实。被告人归案后如实供述了非法吸收公众存款犯罪事实，具有坦白情节。被告人归还了一部分非法吸收公众存款的款项，同时具有酌定从轻处罚情节。辩护人、被告人关于被告人与其亲友或是邻居之间的借款，对象是特定的，不是向不特定的社会大众借款，不属于非法吸收公众存款范畴的辩护意见，因该案中虽有部分被害人系被告人亲友或是邻居，但被告人以投资明发工程、放贷、资金周转等业务缺少资金，并许以高息的方法，变相吸收不特定公众多人存款，严重扰乱金融秩序，造成严重损失，表面上看有些被害人系特殊人员，其实质上是不特定公众人员，因此，此节辩护意见依法不予支持。被告人、辩护人对公诉机关指控的个别数字提出的异议，与经过审理查明的事实不符，本院不予采信。关于辩护人认为公诉机关指控第28起窦某的借款70万，其中一笔50万已向法院起诉，正在进行民事审判，应从犯罪数额中剔除的辩护意见,因此笔借款虽已向法院提起民事诉讼，但没有审理结束，从犯罪数额中剔除没有法律依据，本院不予采纳。辩护人认为被告人非法吸收公众存款犯罪具有的坦白情节，且归还了部分款项，与事实相符，本院予以采信。综合被告人的犯罪事实及量刑情节，同时考虑到被告人的还款能力和意愿，应当对被告人犯非法吸收公众存款罪从轻处罚。被告人曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年4月12日被六安市裕安区人民法院判处有期徒刑二年宣告缓刑三年，并处罚金人民币4万元。在缓刑考验期限内被告人又犯新罪，依法应当撤销缓刑，数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十九条第一、三款，第七十七条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、撤销六安市裕安区人民法院（2012）裕刑初字第00080号刑事判决书对被告人夏立明宣告缓刑的判决部分；二、被告人夏立明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十万元，与六安市裕安区人民法院（2012）裕刑初字第00080号刑事判决书对被告人夏立明犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币4万元合并，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币四十四万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月23日起至2023年8月22日止;罚金于判决生效后三日内缴纳)三、责令被告人夏立明退赔其非法吸收公众存款尚未偿还的部分给各被害人。如不服本判决，可在收到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  卢孝余审 判 员  杨显明人民陪审员  张菊如二〇一七年八月三十日书 记 员  雷 雨附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。”数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。