贵州省安顺市平坝区人民法院刑 事 判 决 书(2016)黔0403刑初149号公诉机关贵州省安顺市平坝区人民检察院。被告人晏华文，男，1981年11月19日出生于贵州省安顺市平坝区，汉族，初中文化。户籍地址贵州省安顺市平坝区。住贵州省安顺市平坝区。2015年11月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪被安顺市平坝区公安局刑事拘留，同年11月29日由安顺市平坝区公安局对其执行逮捕。现羁押于安顺市平坝区看守所。辩护人吴江，贵州天云律师事务所律师。贵州省安顺市平坝区人民检察院以平坝检公诉刑诉（2016）149号起诉书指控被告人晏华文非法吸收公众存款罪一案，于2016年9月2日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭于2016年11月10日、2017年3月10日、2017年6月23日公开开庭审理了本案。期间，安顺市平坝区人民检察院于2016年11月18日建议本院延期审理，经合议庭合议后同意该案延期审理一个月。经补充侦查后，安顺市平坝区人民检察院2016年12月28日建议本院恢复该案的审理，并以安顺市平坝区人民检察院平坝检公诉刑变诉（2017）2号变更起诉决定书对本案指控的事实进行了变更。安顺市平坝区人民检察院于2017年3月27日建议本院延期审理，经合议庭合议后同意该案延期审理一个月。经补充侦查后，安顺市平坝区人民检察院2017年4月27日建议本院恢复该案的审理。经安顺市中级人民法院批准该案延长审理期限三个月。该案现已审理终结。贵州省安顺市平坝区人民检察院指控：2012年9月至2014年8月，被告人晏华文以需要资金周转为由，承诺支付2.5%-3.5%不等的利息，采取口口相传的宣传方式，在平坝向民间22余人吸收资金达320余万元。截止案发，已付利息76万元，已还本金13.5万元。公诉机关认为，被告人晏华文非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人晏华文主动投案并如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。为支持起诉书指控的犯罪事实及罪名，公诉机关提供了如下证据：1.书证：户籍证明、情况说明、银监会批复等；2.证人证言：证人钟某2、秦某1、郝某1、周某2等证言；3.被害人陈述：被害人黎某1、黎某2、龙某等陈述；4.被告人晏华文的供述与辩解等。被告人晏华文对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，并希望自己能够得到法庭的从轻处罚。辩护人吴江对被告人晏华文构成非法吸收公众存款罪的定性没有异议，但认为公诉机关指控的涉及的人数及金额与事实不符，并提出如下几点辩护意见：（一）有投案自首应加大从宽处罚的幅度；（二）吴某4、钟某1、周某1等13人撤回控告申请，谅解被告人；（三）根据《变更起诉决定书》指控的事实，晏华文在案发时，已付利息76万元，已还本金13.5万元，减少了集资人的部份损失，请予从轻处罚；（四）王某、赵某1共计11万元的借款在公诉前已经全部归还，应视为正常的民间借贷；（五）本案中关于晏华文向敖某、黄某3、廖某1、吴某4、吴某1、陈某1、夏某、罗某1、赵某3等人共计175万元的借款，应属于正常的民间借贷，不应作为“非吸”的犯罪人数及金额；（六）对晏华文在三年以下有期徒刑进行量刑并处以缓刑。经审理查明：贵州晏某2投资有限公司、被告人晏华文以2.5%-3.5%不等的月利息，采取口口相传的宣传方式向不特定对象非法吸收公众存款326万元，已经还款77.405万元，造成248.595万未还款的经济损失。其中吸收被害人黎某312万元，已还款1.03万元；吸收被害人黎某47万元，已还款0.3万元；吸收被害人王某2万元，已还款2.525万元；吸收被害人郑某10万元，已还款0.5万元；吸收被害人敖某15万元，已还款0.45万元；吸收被害人胡某48万元，已还款2万元；吸收被害人黎某13万元，已还款0.81万元；吸收被害人龙某15万元，已还款1.5万元；吸收被害人周某116万元，已还款3万元；吸收被害人钟某125万元，已还款1.5万元；吸收被害人付某11万元，已还款2.175万元；吸收被害人李某23万元，已还款4.5万元；吸收被害人陈某120万元，已还款7.8万元；吸收被害人罗某136万元，已还款18.84万元；吸收被害人夏某22万元，7.075万元；吸收被害人陈某211万元，已还款1.65万元；吸收被害人吴某110万元，已还款3.15元；吸收被害人徐某110万元，已还款6.3万元；吸收被害人黄某115万元，已还款5.4万元；吸收被害人张某10万元，已还款3.6万元；吸收被害人廖某15万元，已还款3.3万元。被告人晏华文在案发后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，构成自首。该案审理期间，被告人晏华文与被害人达成还款协议并取得了被害人的谅解。认定上述事实并经庭审举证、质证的证据有：(一)书证1、安顺市平坝区公安局受案登记表。证实黄某1等人报案称2012年至2014年8月，晏华文在民间以月息2.5%-3.5%的利息融资，共借款236万元。安顺市平坝区公安局2015年1月6日受理为刑事案件。2、安顺市平坝区公安局立案决定书。证实安顺市平坝区公安局2015年2月6日对晏华文涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。3、安顺市平坝区公安局乐平派出所出具的被告人晏华文户籍证明。证实被告人晏华文，男，汉族，1981年11月19日出生于贵州省平坝县（现安顺市平坝区），住贵州省平坝县乐平乡大坡村上城15号，身份证号码。4、安顺市平坝区公安局提取的借条复印件。证实：（1）2013年4月18日向黎某3借款2万元、2014年5月5日向黎某3借款共计10万元（其中四万元系其女儿陈某3所有）；（2）2014年3月4日向黎某4借款1万元，2014年6月10日向黎某4借款6万元；（3）2014年3月10日向王某借款2万元；（4）2014年5月21日向郑某借款10万元；（5）2014年6月27日向敖某借款15万元；（6）2014年1月25日向胡某借款9万元，2014年5月14日向胡某借款28万元，2013年2月25日与他人一起向胡某借款11万元；（7）2013年9月3日向黎某1借款3万元；（8）2014年3月5日向龙钟洪借款15万元；（9）2014年2月28日向钟某1借款5万元，2014年7月3日向钟某1借款20万元；（10）2014年6月19日向周某1借款5万元，2014年1月17日向周某1借款11万元；（11）2014年3月28日向付某借款6万元，2013年11月1日向付某借款5万元；(12)2013年10月31日向李某借款13万元，2014年4月1日向李某借款10万元；(13)2013年3月25日向陈某1借款20万元；(14)2013年3月12日向罗某1借款28万元，2013年8月向罗某1借款8万元；(15)2013年1月31日向夏某借款4万元，2013年3月31日向夏某借款5万元，2014年4月8日向夏某借款5万元，2013年12月3日向夏某借款2万元，2013年9月16日向夏某借款6万元；(16)2012年11月20日向徐某1借款1O万元；(17)2012年9月4日与他人一起向廖某2借款5万元；(18)2012年11月20日向黄某1、张某借款10万元（两人各5万元），2013年7月1日伙同他人向黄某1借款1O万元；(19)2013年6月22日伙同他人向张某借款5万元；(20)2012年9月4日、2013年1月10日分两次伙同他人向吴某1共计借款10万元；(21)2013年8月3日向陈某2借款5万元，2014年8月4日向陈某2借款6万元。5、安顺市平坝区公安局查封决定书及协助查封通知书(回执)、查封照片。证实2016年2月17日对被告人晏华文位于安顺市平坝区安平街道办事处华城大厦3单元19层1号的住房进行查封。6、安顺市银监分局批复。证实被告人晏华文不是银行业金融机构，故不存在经安顺市银监分局批准许可或办理相关手续的情况。7、安顺市平坝区公安局民警调取的贵州晏某2投资有限公司注册资料。证实贵州晏某2投资有限公司法人为晏华文，住所地在平坝区城关镇沿河路大东方广场4栋1单元1层5号，注册资本为三千万，是有限责任公司(自然人投资或者控股)。经营范围为房地产投资、矿业投资。8、安顺市平坝区公安局民警调取的平坝农村信用社查询单。证实经查询，截止2016年2月l6日，在平坝区农村信用社，晏华文所开设账户的总余额为14679元。9、安顺市平坝区公安局出具的投案自首情况说明。证实被告人案发后主动到公安机关投案，如实供述了犯罪事实。10、谅解书及债务清偿协议。证实被告人晏华文胞兄晏某1已就本案涉及的债务与被害人达成了还款协议，取得了被害人的谅解。(二)证人证言1、证人钟某2证言。证实其认识晏华文，也认识周某2，其向周某2了解过晏华文向民间借款的事情，知道晏华文以3分月息借了钱后以3分以上不等的利息转借给别人。2、证人秦某1证言。证实其同晏华文是朋友，并未入股晏某2商投公司，2012年开始，其与晏华文一起开始融资。在公司成立后不久，一个叫郝某1的人向晏华文提议说，“砂场一直在投钱，不见盈利，其之前在星火小额贷款公司上过班，不如融资借钱给别人赚取利息钱，来得快”，晏华文听后，就将郝某1留在公司，然后开始融资。借钱的人大多数是听郝某1介绍来的。3、证人郝某1证言。证实其在晏某2商贸公司上班，晏华文吸资付息的事并不清楚。但是，郝某1本人借了9万元给晏华文收利息，月利息3.5分，并且在闲聊时朋友夏某、罗某1、陈某1向其询问过晏华文的经济状况。秦某1与晏华文系合伙关系。另证实李维荣同付某是通过郝某1妻子江某知道晏华文吸收资金支付利息的事后，主动到晏华文公司找晏华文谈好利息为2.5％后将钱借给晏华文的。4、证人江某证言。证实付某同李维荣借钱给晏华文的情况，同郝某1一致。5、证人周某2证言。证实其在晏某2商投公司上班，职责是接待和打扫卫生。公司除了经营一些实体经济外，还放贷给别人和收别人的钱。其没有主动宣传过公司借钱，只是一些亲戚朋友向周某2询问，拿钱放在晏华文这里稳不稳，其就介绍了一下晏华文经营的项目。6、证人晏某1证言。证实其是晏华文二哥，晏华文是贵州平坝盛源矿业有限公司(乐平小屯砂场)的法人，占有公司4％的股份，晏华文在公司筹建时期投入了100万左右。7、证人黄某2证言。证实其以前是平坝县城关镇八角村岩峰崖砂场的法人代表，占1O％股份，另90％股份为出资人杨德洪持有，后其于2010年退股，因杨德洪未付其10％的股份钱就未到工商部门办理变更手续。8、证人罗某2、吴某2证言。证实罗某2是同晏华鹏一起投资的紫云县猫营镇联发石材，一起开发矿山，并不是晏华文，晏华鹏出资20万，占80％的股份，另其同吴某2一起购买了一台挖掘机。9、证人吴某3证言。证实其给晏华文借了5万元钱，月利息为5分，其已经支付的利息大概是2-3万，已还本金1.1万-1.2万，该笔债权并未转让。10、证人吴某43次证言。证实其同晏华文是朋友也是邻居，其听晏华文讲放钱在他的大东方商投公司有利息，就在2014年8月20日以月利息3％，借了20万元给晏华文，是从自己信用社账户62×××41转账到晏华文账户的，共得利息0.3万，已还本2万，另证实晏华文还给其姐吴某1借了1O万，其还把晏华文借钱给利的事情告诉过吴某1和廖某1。晏华文还让其给周围的人说有钱就放在晏华文处。11、证人陈某3证言。证实其拿了4万元给母亲黎某3，由黎某3拿去借给晏华文。12、证人赵某1证言。证实其认识晏华文，通过电话郝某1知道晏华文在民间借钱付息的事，后以月利息3分，分两次共借了9万元给晏华文，共得利息1.5万，已还本金3万。后附借条复印件1张及2016年6月18日达成的调解协议一张，证实所有款项已经还清。13、证人赵某2证言。证实其认识晏某1，是通过晏某1借钱给晏华文的，以月利息3分借了25万给晏华文，已还本金4.5万，已付利息2万元。14、证人赵某3证言。证实其与晏华文是通过晏华文二哥晏某1认识的，后其以3％月利息借款15万给晏华文，得利息1.8万，另其借了10万元给晏某1，后这笔借款由晏华文承担了，晏华文就打了一张10万的借条给其，月利息也是3％，得了利息0.9万元，晏华文已还本金0.5万。（三）被害人陈述1、被害人敖某陈述。证其主动将钱借给晏华文，因为晏华文开的商投公司就是吸收钱的。与晏华文只是认识，其找周某2问过借钱给晏华文是否可靠。其在2014年6月27日借给晏华文15万，利息3分，得利4500元。另证实其朋友钟建的妹妹钟某1借了25万给晏华文。2、被害人黄某1陈述。证实其听张某说大东方的晏某2商投公司吸收资金支付3分利息的事，于是2012年11月20日二人每人筹了5万元，主动到晏某2商投公司将10万元借给晏华文。之后，其在2013年7月1日借款10万给晏华文；利息均为3分，15万元共得利息69000元。还证实张某、吴某1、徐某1、廖某1、吴某4等都借钱给晏华文的。3、被害人廖某1陈述。证实其与晏华文不认识，听吴某4说晏华文开了一个晏某2商投公司后，知道将钱借给晏华文。2012年9月4日，约定利息3分，借款5万给晏华文，得利3.3万。另证实晏华文还借了吴某11O万，吴某420万，徐某110万，张某15万，黄某125万。4、被害人张某陈述。证实其从吴某1处得知晏华文收钱付息的事后，于2012年11月20日以月利息3％将10万元主动借给晏华文(其同小姑子黄某1各5万，)2013年6月22日借给晏华文5万；共得利息5.1万元，晏华文当时还叫了公司一个副总在借条上签名。还证实借钱给晏华文的有吴某1、徐某2、廖某1、黄某1、吴某4。5、被害人徐某1陈述。证实其从吴某1处听说大东方一家晏某2商投公司吸收钱，并付3分利息。之后于2012年11月20日其主动将10万元拿到晏某2商投公司给晏华文，共得利息6.3万。6、被害人钟某1陈述。证实其听钟某2说大东方有一家商投公司，借钱可以得2-3分利息，遂主动将钱借给晏华文，共借了25万元，月息3分，共得利息1.5万元。7、被害人吴某1陈述。证实其通过吴某4认识晏华文，之后得知晏华文开了一个晏某2商投公司，主动拿钱给晏华文。利息3.5分，共借了10万元，利息一直支付到2014年8月份。其给张某、徐某1说过晏华文的情况。8、被害人周某1陈述。证实其不认识晏华文，是其兄弟周某2在晏华文的公司上班，所以了解到晏华文收钱付息的事情，后分两次借钱给晏华文共计16万元，利息为2.5-3分，得利3万元，借钱和利息都是通过周某2转交的。9、被害人黎某1陈述。证实其不认识晏华文，其通过前夫周某2知道放钱在晏华文那里可以得利息，就通过周某2借了3万元给晏华文，利息为3分，得利8100元。另证实还知道黎某2、黎某4、王某、周某1、周某2、胡某都借得有钱给晏华文，但是具体多少不知道。10、被害人胡某陈述。证实其不认识晏华文，其通过周某2知道晏华文收钱付息的事情的，后其以月息3分，共分四次借了51万元给晏华文（其中2013年6月25日的3万元不是晏华文出具的借条），每次都是和晏华文谈好后再借。因吴某3借得有晏华文的钱是胡某担保的，所以胡某对晏华文的借款有5万由吴某3偿还。已还本金2万，另证实还有周某2、吴某4、吴某1、郝某1都借得有钱给晏华文。11、被害人黎某4陈述。证实其不认识晏华文，是通过小姨姥周某2知道晏华文的事的，后也是通过周某2借钱给晏华文的，月息3分，分两次共借了7万元给晏华文，得利息3000元。12、被害人黎某3陈述。证实其不认识晏华文，是因为其小姨姥周某2在晏华文处打工才知道晏华文借钱付息的事情，后通过周某2以月利息2.5—3分，分两次共借了12万元给晏华文，其中有4万是女儿（陈某3）的，共得利息10300元。另证实晏华文还给黎某4借了7万，给黎某1借了3万。13、被害人郑某、杨某陈述。证实其不认识晏华文，是通过其表弟周某2借钱给晏华文，月利息2.5分，共10万元，得利息5000元，借条上的债权人是杨某。杨某证实借10万给晏华文的事实。14、被害人王某陈述。证实其不认识晏华文，是周某2的二姐黎某3让其拿钱给周某2，让周某2帮其存在晏华文处，每个月可以得到3分利息，后其就分两次共拿了2万元给周某2让其帮忙存在晏华文处，月利息是2.5分和3分，共得利息5250元，后在春节期间晏华文通过周某2将2万元钱还给了王某，借条上的王细英是其小名。15、被害人龙某陈述。证实其不认识晏华文，是通过朋友周某2知道的，后周某2谈好以月利息2.5分借钱给晏华文的公司，于是在2014年3月5日转账15万到晏华文的账户上，共得利息15000元。16、被害人陈某2陈述。证实其通过晏华文的堂兄晏华平介绍知道晏华文收钱付息，后以月利息3分，分两次借给了晏华文11万，共得利息1.65万元。17、被害人付某陈述。证实其不认识晏华文，是通过李维荣认识的郝某1及郝某1的老婆江某，通过郝某1夫妻两知道晏华文收钱付息的事，后以月利息2.5％分两次共借了1l万给晏华文，共得利息21750元。18被害人陈某1陈述。证实其是通过郝某1介绍知道晏华文在收钱付息的，后以月利息2％借给晏华文20万，共得利息6.8万元。19、被害人夏某证言。证实其同晏华文不熟悉，是通过朋友郝某1介绍才知道其收钱付息的事，后以月利息2.5％共分5次借了22万元给晏华文，其中有14万元是妹妹黄国菊的，借条上写的也是妹妹的名字，共得利息6.575万元，还了妹妹黄国菊本金5000元，是由夏某转的，但是借条没有改。20、被害人罗某1证言。证实其不认识晏华文，是经过郝某1的介绍才把钱放在晏华文处，月利息3分，共分两次借了36万给晏华文，共得利息15.84万元，还本金3万。另证实，陈某1借了25万，夏某借了20万。21、被害人李某陈述。证实其不认识晏华文，是通过同事江某及江某的老公郝某1了解到晏华文吸收资金的事后主动找到晏华文，双方谈好月利息为2.5分后通过转账的方式分两次借了23万给晏华文，共得利息4.5万。有一张借条江某还作为担保人签字。（四）被告人供述和辩解被告人晏华文的供述与辩解。证实其从两年前开始，向民间70人借款1600—1800万元，后其归还了部分，总金额大概是600—700万元，利率为2.5％-3％，其中有5、6个人是不收利息的，约有300万左右。其在借款时都是主动找人借，都是亲戚或朋友，借款的原因是因为搞砂场，投资皇室大酒店。在开始时，其与秦某1共同融资，在后期才分开各搞各的。秦某1并不是公司里的人，借条上签名只是担保作用，得钱后两个人一人一半。郝某1和周某2也不是公司的人，但是帮忙融资，由他们拿来的钱，晏华文出具借条，在付利息时，有时也是拿给他们两人去付。由他们借来的钱有400万左右，20多人。另证实郝某1给其出主意将投资剩下的钱以4％-5％放出去收利息，同时晏华文给郝某1的吸资权限为利率在3％一3.5％之间，由其自己操作。（五）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录现场指认笔录及照片。证实晏华文在平坝区城关镇沿河路大东方广场4栋1单元1层5号的门面是其贵州晏某2商贸有限公司办公地点。综合上述证据，我们认为安顺市平坝区公安局受案登记表、安顺市平坝区公安局立案决定书，证实安顺市平坝区公安局就本案立案侦查的时间。安顺市平坝区公安局乐平派出所出具的被告人晏华文户籍证明，证实被告人晏华文作案时已达刑事责任年龄。投案自首情况说明、谅解书及债务清偿协议，证实被告人晏华文案发主动到公安机关投案自首，并在本院的审理阶段就本案涉及的债务与被害人达成了还款协议，取得了被害人的谅解。安顺市平坝区公安局查封决定书及协助查封通知书(回执)、查封照片，证实2016年2月17日对被告人晏华文位于安顺市平坝区安平街道办事处华城大厦3单元19层1号的住处进行查封的事实。安顺市银监分局批复，证实被告人晏华文未获得相关金融业务的许可。安顺市平坝区公安局民警调取的贵州晏某2投资有限公司注册资料及现场指认笔录及照片，证实贵州晏某2投资有限公司的注册情况。安顺市平坝区公安局民警调取的平坝农村信用社查询单，证实被告人晏华文所开设账户的存款情况。上述证据与证人钟某2、秦某1、郝某1、江某、周某2、晏某1、黄某2、罗某2、吴某2、吴某3、吴某4、陈某3、赵某1、赵某2、赵某3证言、被害人敖某、黄某1、廖某1、张某、徐某1、钟某1、吴某1、周某1、黎某1、胡某、黎某4、黎某3、郑某、杨某、王某、龙某、陈某2、付某、陈某1、夏某、罗某1、李某的陈述、安顺市平坝区公安局提取的借条复印件、被告人晏华文的供述相互印证，能够形成完整的证据锁链，证实被告人晏华文2012年至2014年8月期间，在无相关金融业务准寻的情形下，以贵州晏某2投资有限公司的名义，以口口相传的方式，以2.5%-3.5%的月利息向民间融资共计达326余万元的事实。本院认为，被告人晏华文在没有获批金融机构相关业务的情形下，以贵州晏某2投资有限公司的名义，通过口口相传的方式以高息吸收公众存款且数额较大，严重扰乱了金融秩序，破坏了金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以确认。非法吸收公众存款罪所包含的对象是不特定的，且破坏的是金融秩序，除了法律和司法解释列定的情形之外，其他情形均应包括在非法吸收公众存款的范围之内，所涉及的金额也应当作为犯罪金额。同时是否归还本息，不影响对涉案款的定性和定量，故辩护人关于公诉机关指控的部分金额应定义为民间借贷的辩护意见不能成立，应不予采纳。关于量刑，被告人晏华文非法吸收公众存款为326余万元，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条第一款第（一）项之规定，其涉案金额数额较大，对被告人晏华文应在三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金的幅度内判处刑罚。被告人晏华文具有投案自首的情节，且与被害人达成了还款协议，取得了谅解，根据其涉案金额综合全案考虑，决定对其从轻处罚。被告人晏华文无前科劣迹，且具备纳入社区矫正的条件，宣告缓刑对其居住的社区无重大不良影响，故决定对其宣告缓刑。辩护人针对被告人的量刑辩护意见成立，予以采纳。因被告人晏华文已经与被害人就本案涉及的犯罪所得的退赔达成了协议，无需追缴，故公安机关查封被告人晏华文位于安顺市平坝区安平街道办事处华城大厦3单元19层1号住房应解封发还。综上所述，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条第一款第（一）项之规定，并经本院审判委员会讨论，判决如下：被告人晏华文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零二个月，缓刑三年，并处罚金人民币10万元（限于判决书生效后30日内缴清）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省安顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 杨 奎人民陪审员 邓 艳人民陪审员 杨明琼二〇一七年八月二十二日法官 助理 刘婷婷书 记 员 龙嫦艳