山东省烟台市福山区人民法院刑 事 判 决 书(2017)鲁0611刑初94号公诉机关山东省烟台市福山区人民检察院。被告人陈某，男，1981年5月10日出生于山东省烟台市福山区，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及捕前居所地山东省烟台市福山区。2016年9月27日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被烟台市公安局福山分局刑事拘留，同年11月3日被逮捕。辩护人陈学武、陈厚稳，山东三同律师事务所律师。被告人王某，女，1983年6月2日出生于山东省烟台经济技术开发区，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省烟台经济技术开发区。2016年9月27日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被烟台市公安局福山分局刑事拘留，同年11月3日被逮捕。辩护人张文亮、田伟芳，山东三同律师事务所律师。山东省烟台市福山区人民检察院以烟福检公诉刑诉（2017）87号起诉书指控被告人陈某、王某犯诈骗罪，于2017年7月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年8月10日公开开庭审理了本案。山东省烟台市福山区人民检察院指派检察员陆阳出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人陈学武，被告人王某及其辩护人张文亮、田伟芳到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省烟台市福山区人民检察院指控：被告人陈某、王某于2014年1月份至2014年3月期间，隐瞒其二人已经欠下巨额债务的事实，以刷卡冲流水为由，通过透支他人信用卡或者接受他人转账的方式骗取被害人徐某、许某、车学锋等人共计人民币758585元。后陈某、王某给多次催款的被害人徐某、许某、车学锋出具空头支票。2014年3月7日被告人陈某、王某逃匿。公诉机关就指控的犯罪事实提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人陈某、王某以非法占有为目的，虚构事实并隐瞒真相，骗取他人财物数额特别巨大，其二人行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法予以惩处。被告人陈某对公诉机关指控的犯罪事实以及当庭出示的证据均无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、对公诉人指控被告人陈某犯诈骗罪的定性没有异议，对诈骗的数额有异议。对公诉人指控的数额758585元有异议，陈某应对304060元承担责任，对其他的指控不应承担刑事责任。2、被告人陈某与王某事前并没有固定的诈骗对象，说明被告人陈某其主观恶性较轻、社会危害性较小。3、陈某应认定为从犯，因为公司的支票、印章等以及公司的日常经营都由王某管理、控制、支配的，因此被告人陈某处于次要地位，应予以从轻处罚。4、被告人陈某系坦白、初犯、偶犯，自愿认罪，有悔罪表现，请求从轻处罚。被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实以及当庭出示的证据均无异议。其辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控的被告人王某构成诈骗罪没有异议，但对诈骗数额758585元有异议，辩护人认为，对于由山90000元、李大涌28000元、张某48450元、宋某20000元，共计186450元，应认定为普通的民间借贷关系，被告人王某对此笔款项没有非法占有目的，因此不应认定为诈骗数额。1、被告人王某事前无预谋，其并没有固定的诈骗对象，结合徐某的询问笔录以及案件事实，被告人王某于2014年1月23日透支徐某信用卡454460元，2014年2月24日给徐某开具数额450000的空头支票，并于2014年3月3日向徐某现金还款10万元、2014年3月6日还款50400元。如果被告人王某具有诈骗的故意和非法占有的目的，其在给徐某开具空头支票之后就没有必要再向徐某还款。2、被告王某属于初犯、偶犯，其社会危害性较小，望予以从轻处罚。经审理查明：被告人陈某、王某于2014年1月份至2014年3月期间，隐瞒其二人已经欠下巨额债务的事实，以刷卡冲流水为由，通过透支他人信用卡或者接受他人转账金额的方式骗取被害人徐某、许某、车学锋等人共计人民币758585元。后陈某、王某给多次催款的被害人徐某、许某、车学锋出具空头支票。2014年3月7日被告人陈某、王某逃匿。后二人在江苏省昆山市被抓获归案。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。（1）被告人陈某供述证实:2012年其和王某成立了烟台众森房地产中介有限公司，并办理了两部POS机。大约在2014年初的时候其和王某因为融资、借贷的事资金链出现问题，于是其和王某协商先找几个熟悉的人透支一下他们的银行卡，将钱刷出来后先应付一下高利贷的利息，并协商好刷卡以后给他们提供空头支票。2014年2、3月份期间，其和王某为了支付他人借款利息，就利用自己办理的POS机和朋友的POS刷取他人的银行卡，但其并没有能力偿还并于2014年3月份其和王某因为欠高利贷就跑到外地去并更换了联系方式有关事实。（2）被告人王某供述证实：其和陈某在2008年的时候开始向外放贷，开始时用自有资金向外小额放贷，后来开始借亲戚朋友的钱然后再向外放贷，到2011年下半年的时候其和陈某借了亲戚朋友100多万用于向外放贷。2011年下半年其和陈某的资金就开始紧张了。2013年底因为其和陈某的资金链断了，无法偿还他人的高利贷，为了应付追债的人其和陈某协商利用POS机透支他人的信用卡，将透支款用于偿还高利贷，且其和陈某协商给数卡人出具空头转账支票。其除了使用自己的POS机还借用了朋友的POS机刷卡。其和陈某先后刷了徐某45万多元，其中30万元没给钱；刷车学锋的卡17万余元没有给钱；刷由山的两张卡刷了9万元没有给钱；刷许某、栾忠仁、宫照义三人的卡110180元没有给钱；刷了车学锋两个朋友的卡分别是28000元、48450元没有给钱；刷卡后其给徐某等出具空头支票以及其和陈某逃跑到外地去了。（3）被害人徐某陈述证实：2014年1月23日保险公司业务员乔某打电话通知其交保费并告诉其交保费可以刷信用卡。过了不长时间乔某带着陈某、王某来到其家。乔某告诉其王某的POS机每个月有100万的计划，这个月完成不了任务了，让其帮帮忙，其当时没答应。乔某、王某、陈某就开始向其说做业务有多么不容易，一定要其多帮帮忙，其遂答应了。王某就拿其的光大银行卡和工商银行的信用卡多次刷卡累计透支454460元。刷卡后第二天王某并没有如约还钱，其多次找王某要钱，王某均以各种理由推辞，2014年2月24日王某给其开了一张450000元中国农业银行转账支票。其到银行查询后得知是空头支票，遂再次向王某催款。王某最后在2014年3月3日、3月6日王某先后给了其150400元钱，2014年3月7日后王某、陈某就联系不上了的有关事实。（4）被害人由山陈述证实：2014年1月15日其远方亲戚王某打电话给让其帮帮忙给其持有的POS刷流水，并称两天后还钱。随后王某和她丈夫就带着POS机找到其，其用其中国银行的银行卡刷了6万元钱，又用一张建设银行的银行卡刷了3万元钱。两天后由山找王某、陈某他们要钱，王某总找各种理由推脱，2014年2月25日王某发短信告诉我她的POS机被银行封了，2014年3月6日会将钱还给由山，2014年3月7日后由山再也联系不上王某、陈某的有关事实。（5）被害人许某陈述证实：2014年1月22日王某打电话给其联系刷卡冲流水的事，随后王某就带着她的POS机找到其，其先后刷卡40080元，其中20080元没有给其钱。后其又联系了栾忠仁给王某刷了48300元，联系宫照义给王某刷了41800元。借款到期后其和栾忠仁、宫照义多次王某要钱，王某给其三人合开了一张金额112680元农业银行空头转账支票，2014年3月7日王某就联系不上了有关情况。（6）被害人车学锋陈述证实：2014年2月王某称她公司有任务需要刷卡冲流水，并称两天后就会还给其，后其通过网上银行转给王某10万元、并联系朋友宋某给王某刷卡2万余元、其用农业银行信用卡给王某刷卡5万元，后其自己还给宋某2万余元透支款，2014年2月26日王某给其出具一张172500元的支票。其又用工商银行信用卡给王某刷卡7895元，后其持支票办理手续时得知王某账户内只有300元钱；其朋友李大涌、张某分别于2014年3月3日、3月5日给王某刷卡28000元、48450元的有关情况。（7）被害人张某陈述证实：其通过车学峰得知王某POS机有刷卡任务，便于2014年3月5日持其父亲信用卡在王某处刷卡两次共计人民币48450元，过了一天其去要钱的时候就已经联系不上王某的有关事实以及后其于2014年4月份将该透支款还上的有关情况。（8）证人乔某证言证实：2014年1月徐某因没有现金交保费，其便于2014年1月23日带王某、陈某到徐某家里刷信用卡。后王某让徐某帮她完成刷卡任务，王某当时告诉徐某会在2、3天后将透支款给她。后王某用徐某信用卡在POS机上透支45万余元。后来其听徐某说王某、陈某还给她15万元钱，现在尚欠30万元钱的有关情况。（9）证人王某1证言证实：其是王某的妹妹，王某和陈某在福山区北三路经营一家红酒行和一家烟台众森房地产中介有限公司。众森房地产中介有限公司主要从事楼房开发、项目合作、贷款垫资等业务。王某、陈某的公司内有几台P**机，其听他们说起过利用POS机刷银行信用卡冲流水可以银行无抵押贷款。其办理了五张信用卡都交给王某、陈某了，五张卡现在共被透支了大约10万元钱。2014年3月7日上午1时许王某打电话告诉其她和陈某欠下别人1000多万的外债，她和陈某要到外地去躲一下。其遂联系我父母和陈某的父母去找王某、陈某劝他们回来解决问题，最后也没有劝回来，后来就联系不上王某和陈某的有关事实。（10）证人王某2证言证实：其是王某的父亲，2014年3月7日上午，其二女儿王某1打电话给他，说王某骗人家的钱还不上了，想要跑，随后王某1就开车，拉着王某2夫妻一直追到潍坊才追上王某、陈某。王某和陈某称借人家高利贷，大约有1000多万元，换还不上钱了。后王某2一家又追到日照让王某、陈某回家慢慢解决问题，可他们不肯，最后还是跑了，之后再也没有跟家人联系过；以及2012年开始，王某陆续借了王某229万元左右，一直没有偿还的有关事实。（11）证人宋某证言证实：2014年2月，其朋友车学峰告诉他朋友王某的POS机需要刷卡冲流水，其便通过刷其农业银行信用卡人民币2万元帮王某的POS机冲流水，后王某未还其该透支款，该透支款由车学锋还给其的有关情况。（12）证人杨某证言证实：其同学陈某以资金周转、偿还信用卡等为名，2013年8月7日至2014年3月1日期间先后向其借款131万元。2014年3月7日陈某、王某就突然消失了、联系不上的有关情况。（13）证人王某3证言证实：2012年2月至2014年1月，陈某以公司运营周转为名义并许诺以高息，分4次向其借款共计人民币70万元，并签订借款协议；2012年4月至10月，陈某以公司运营周转为名义，分2次向张春国借款共计人民币30万元，并签订借款协议；2013年9月，陈某以刷POS机冲流水为名义，将其妻子高倩的交通银行信用卡透支人民币17000元；2014年1月10日，陈某以筹措资金为由，让其帮忙向周德强借款人民币20万元，其扣除其利息35000元后通过中国农业银行向陈某账号转账165000元的有关情况。（14）证人孙某证言证实：被告人陈某、王某以公司运营周转为名义并许诺以高息，分别于2013年7月1日、2013年7月16日分2次向其借款共计人民币150万元，后陈某、王某偿还其人民币共计44万元的有关情况。（15）POS签购单、存根、银行对账单、银行账户交易明细证实：被害人徐某于2014年1月23日使用中国工商银行信用卡、光大银行信用卡在陈某、王某持有的商户名称为衣尚名都服饰、凌峰床上用品的POS机上刷卡共计人民币454460元；被害人由山于2014年1月15日使用中国建设银行信用卡、中国农业银行信用卡在陈某、王某持有的商户名称为烟台众森商行的POS机上刷卡共计人民币90000元；被害人许某分别于2014年1月24日、2014年1月27日使用兴业银行信用卡在陈某、王某持有的商户名称为凌峰床上用品的POS机上刷卡人民币10080元、10000元；被害人车学锋于2014年1月16日给王某转账招商银行账户转款人民币100000元，于2014年1月20日使用中国农业银行信用卡在陈某、王某持有的POS机上刷卡共计人民币50000元，于2014年2月26日使用中国工商银行信用卡在陈某、王某持有的商户名称为烟台众森商行的POS机上刷卡人民币7895元；被害人张某于2014年3月5日使用其父亲张廷强的招商银行信用卡、中信银行信用卡在陈某、王某持有的商户名称为衣尚都服饰的POS机上刷卡人民币48450元；结合证言证实李大涌于2014年3月3日为王某刷卡28000元。（王某P45供述车学峰还找了两个朋友给我刷了28000和48450元；车雪峰陈述证实：2014年3月3日王某又让我帮她刷流水，因为我只在没钱了，我就联系我朋友张某、李大涌让他们帮王某冲一下流水。）杨某分别于2013年8月7日、2013年12月20日使用其招商银行账户转给被告人陈某人民币191000元、480000元，于2014年3月1日至2014年3月4日使用其招商银行账户转给被告人王某人民币共计299598元，与杨某陈述及其提供的借条、个人借款合同能够相互印证。（16）中国农业银行转账支票证实：被告人王某于2014年2月28日给被害人徐某签发金额为人民币450000元的中国农业银行转账支票一张、于2014年3月4日给被害人许某签发金额为人民币112680元的中国农业银行转账支票一张、于2014年3月5日给被害人车学锋签发金额为人民币172500元的中国农业银行转账支票一张的有关情况。（17）烟台工商行政管理局福山分局出具的《私营公司设立登记情况》证实：烟台众森房地产中介有限公司的法定代表人（负责人）为王某及其他设立登记情况。（18）烟台众森房地产中介有限公司开设于中国农业银行账户交易明细证实：烟台众森房地产中介有限公司开设于中国农业银行账户自2013年12月至2014年3月的交易明细情况。（19）房屋信息查询回执单证实：截至2014年3月1日，被告人王某在烟台市福山区汇福街9号阳光新业花园59号楼3001号有房产一处；被告人陈某在烟台市福山区汇福街109号1单元401号有房产一处，该房产被查封、抵押的有关情况。（20）王某中国农业银行账户交易明细证实：被告人王某的中国农业银行账户自2014年1月1日至2014年3月31日的交易明细情况。（21）王某招商银行账户交易明细证实：被害人车学锋于2014年1月16日分两次向被告人王某账号为62×××01的招商银行账户转入人民币共计100000元的有关情况，与被害人车学锋陈述、车学锋提供的银行交易明细能够相互印证；杨某于2014年3月1日至3月4日分3次向王某的招商银行账户转入共计人民币299598元，与杨某证言及其提供的银行交易明细能够相互印证。（22）个人信用报告、银行证明材料证明：被害人徐某的中国光大银行信用卡已还清全部欠款、中国工商银行信用卡在使用期间正常还款，账户均正常使用；被害人车学锋的中国光大银行、中国民生银行、中国农业银行等银行信用卡均正常还款，账户状态正常的有关情况。（23）协议书、借款合同证实：被告人王某于2013年6月30日同张春国签订借款协议书，约定王某向张春国人民币30万元。（24）借条、个人借款合同证实：被告人陈某于2013年8月7日向杨某借款人民币20万元；王某于2014年3月6日向杨某借款41万元；陈某、王某于2013年12月19日跟烟台远望石油设备有限公司签订《个人价款合同》，约定陈某、王某向远望石油设备有限公司借款70万元的有关情况。（25）还款协议书证实：被告人陈某、王某分别于2013年7月1日、2013年7月16日达成还款协议约定按照协议规定日期向孙某还款人民币54万元、142万元的有关情况（证人孙某证实该债务陈某、王某先后偿还了44万元，最后一笔是2014年1月偿还了19万元）。（26）被害人还款银行账户交易明细证实：被害人张某、许某、由山自己偿还被被告人陈某、王某透支的款项的有关情况。（27）民事判决书证实：烟台市福山区人民法院于2014年9月30日以（2014）福清民初字第79号判决认定2013年12月3日王浩然借给陈某、王某121000元，并判处被告陈某、王某于判决生效后十日内偿还原告王浩然借款本金121000元；烟台市福山区人民法院于2014年8月6日以（2014）福清民初字第74号认定陈永凯于2012年12月5日和2013年5月三日借给陈某、王某26万元，并判处被告陈某、王某于判决生效后十日内偿还原告陈永凯借款本金26万元及利息；烟台市福山区人民法院于2016年6月24日以（2016）鲁0611民初字第824号判决书认定2014年9月起王某再没有偿还所购房屋贷款本息，并判处被告王某于本判决生效之日起偿还原告烟台阳光骊都房地产开发有限公司代偿的银行贷款金额63614.18元的有关事实。（28）受案登记表、立案决定书证实：该案由许某、车学锋等人于2014年3月9日7时57分报案至烟台市公安局福山分局。经审查，该局于2014年3月11日立案进行侦查的有关情况。（29）抓获经过证实：被告人陈某、王某于2016年9月26日在江苏省昆山市华侨收费站被公安机关抓获的有关情况。（30）户籍信息证实：被告人陈某、王某犯罪时年满十八周岁，达到刑事责任年龄的有关情况。被告人陈某、王某的当庭供述与上述证据能够相互印证。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人陈某、王某以非法占有为目的，虚构事实并隐瞒真相，骗取他人财物数额特别巨大，其二人行为均构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人陈某归案后认罪态度好、如实供述自己的犯罪经过，可酌情从轻处罚。被告人陈某辩护人提出的被告人陈某系从犯及犯罪数额的辩护意见，本院认为，其与被告人王某系夫妻关系，对诈骗事实，事前或事后被告人陈某均知道，并且二人一起逃匿，故二被告人非主从犯关系，且应对犯罪总额承担责任，此辩护意见本院不予采纳。关于被告人王某辩护人的辩护意见，于法无据，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年三个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月27日至2027年12月26日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月27日至2029年3月26日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。三、被告人陈某、王某违法所得赃款758585元，依法责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曹雨文人民陪审员  姜守强人民陪审员  辛明勇二〇一七年八月二十八日书 记 员  梁 玉