四川省中江县人民法院刑 事 判 决 书(2017)川0623刑初300号公诉机关中江县人民检察院。被告人熊某某，男。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年3月15日被中江县公安局决定刑事拘留，2017年4月7日中江县公安局执行逮捕，现羁押于中江县看守所。陈祥敏，女，1996年12月24日出生于云南省昭通市威信县，居民身份证号码5321301996********，汉族，中专文化，无业，户籍所在地云南省昭通市威信县罗布镇顺河村赵坪社1号，现住四川省德阳市中江县凯江镇玄武大酒店一出租民房，因涉嫌犯有妨害信用卡管理罪，2017年3月15日被中江县公安局决定刑事拘留，2017年4月7日被中江县公安局执行逮捕。现羁押于德阳市看守所。中江县人民检察院以江检诉刑诉[2017]258号起诉书指控被告人熊某某、陈祥敏犯信用卡诈骗罪，于2017年8月15日向本院提起公诉。本院于同月16日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。中江县人民检察院指派检察员李清胜、田华兰出庭支持公诉，被告人熊某某、陈祥敏到庭参加诉讼。现已审理终结。中江县人民检察院起诉指控，2017年2月，被告人熊某某与被告人唐豪（另案处理）商量用被告人唐豪捡到的袁先琼遗失的身份证在银行办理银行卡用于网上申领贷款。被告人唐豪（另案处理）觉得被告人熊某某的女朋友陈祥敏与袁先琼长相相似，便提议让被告人陈祥敏冒充袁先琼到银行申领银行卡。2017年3月5日被告人陈祥敏搭乘被告人唐豪（另案处理）驾驶的汽车来到中江县伍城路中国邮政储蓄中江支行，，由被告人陈祥敏持袁先琼的身份证冒充袁先琼到银行柜台申领银行卡。在办理银行卡过程中银行工作人员告知被告人陈祥敏，袁先琼在该银行另有两张银行卡其中一张银行卡有余额3000元，问陈祥敏是否需要将已有的两张银行卡销户并将储蓄金转至新办理的银行卡内，被告人陈祥敏同被告人熊某某、唐豪商量后，让银行工作人员将袁先琼办理的银行卡账户销户并将卡内余额转至其新办理的银行卡并取出现金3000元现金交予被告人唐豪（另案处理）用于三人平时消费使用，被告人熊某某、陈祥敏于2017年3月14日被中江县公安局民警抓获归案，归案后二被告人供述了自己的犯罪事实。为支持公诉，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述与辩解等相应的证据证明，认为被告人熊某某、陈祥敏使用他人身份证骗领银行卡，破坏了金融管理秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人熊某某、陈祥敏归案后如实供述自己的犯罪事实，是坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条规定，提起公诉，诉请本院依法判处。被告人熊某某、陈祥敏对公诉机关指空自己的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪。经审理查明：2017年3月初，唐豪（另案处理）捡到被害人袁先琼遗失的身份证后，唐豪同被告人熊某某、陈祥敏共谋用唐豪捡到的被害人袁先琼遗失的身份证在银行办理银行卡用于网上申领贷款。2017年3月5日被告人熊某某、陈祥敏搭乘唐豪驾驶的汽车来到中江县伍城路中国邮政储蓄中江支行，，由被告人陈祥敏持被害人袁先琼的身份证冒充被害人袁先琼到银行柜台申领银行卡，在办理银行卡过程中银行工作人员告知被告人陈祥敏，袁先琼在该银行另有两张银行卡其中一张银行卡有余额3000余元，问被告人陈祥敏是否需要将已有的两张银行卡销户并将储蓄金转至新办理的银行卡内，被告人陈祥敏同被告人熊某某、唐豪商量后，让银行工作人员将被害人袁先琼办理的银行卡账户销户并将卡内余额转至其新办理的银行卡并取出现金3000元现金交予唐豪用于三人平时消费耗用，被告人熊某某、陈祥敏于2017年3月14日被中江县公安局民警抓获归案。上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证、认证的下列证据证实：中江县公安局受案登记表、立案决定书、抓获经过、中国邮政储蓄银行凭证、视频资料、被害人的陈述、证人证言、被告人的供述、户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为：被告人熊某某、陈祥敏违背他人意愿，使用他人居民身份证骗领信用卡，其行为侵犯了国家信用卡管理制度，破坏了国家的金融管理秩序，已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人熊某某、陈祥敏犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。被告人熊某某、陈祥敏归案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，是坦白，可以从轻。根据被告人熊某某、陈祥敏的犯罪事实、犯罪的性质、情节，以及社会危害性、人身危险性及认罪、悔罪等具体情节予以量刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条之规定，判决如下：一、被告人熊某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2017年3月15日起至2017年11月14日止。罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳）。二、被告人陈祥敏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2017年3月15日起至2017年10月14日止。罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳）。三、对被告人熊某某、陈祥敏违法所得的人民币3000元予以追缴。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  尹 勇人民陪审员  田启余人民陪审员  叶含清二〇一七年八月三十一日书 记 员  韩 剑附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。