.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}甘肃省灵台县人民法院刑事判决书（2017）甘0822刑初43号公诉机关灵台县人民检察院。被告人白某，甘肃省灵台县人，户籍所在地甘肃省灵台县，租住甘肃省平凉市崆峒区柳湖乡马家庄村龙泉家园A区*号楼*单元****室。2017年5月11日因涉嫌诈骗罪被灵台县公安局刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现羁押于灵台县看守所。辩护人李某，灵台县法律援助中心律师。灵台县人民检察院以灵检公诉刑诉（2017）46号起诉书指控被告人白某犯诈骗罪，于2017年7月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年8月24日公开开庭进行了审理。灵台县人民检察院指派检察员张红英出庭支持公诉，被告人白某及其辩护人李某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。灵台县人民检察院起诉书指控,2016年11月，邓某向被告人白某提起想贷一笔款，白某称自己认识平凉市银监局负责贷款事宜的杨保华，他可以联系杨保华让其帮忙贷款。2017年3月份，白某告知邓某，找个名下没有贷款的人，就能在这个人的名下贷款50万。邓某即找到朋友路某，经商议，路某同意以自己的名义为邓某贷款。邓某按白某授意，将路某的身份证信息发给白某。白某通过朋友崔敏联系了杨保华，崔敏向杨保华转达了白某的贷款意愿。杨保华就此事打电话询问灵台县农村商业银行百里支行，该支行工作人员称路某名下最多只能贷10万元。杨保华得到答复后明确表示贷款的事情就算了，并未向白某表示再想办法帮白某贷款的意思。白某则趁邓某让其帮忙贷款之机，以杨保华名义向邓某提出要贷款就得付55000元的手续费，邓某贷款心切，当即应允。2017年3月5日晚，邓某和路某通过灵台农商行西城支行ATM机向白斌转存了20000元，次日，邓某在平凉向白某交付存有现金20000元的银行卡一张，白某当天在平凉农村商业银行广城路支行取现金20000。白某收到钱后，谎称已经将40000元转交给杨保华了，让邓某回家等通知。几天后，邓某等不到通知，便打电话询问白某贷款的进展情况，白某以各种理由推诿。又等了几天后，邓某见贷款无望，遂向白某提出让其归还40000元的要求时，白某则继续坚称钱已交给杨保华，拒绝归还。后邓某多次联系白某未果，遂报警。公诉机关认为，认定上述事实的证据有：书证受案登记表，立案决定书，邓某手机短信、白某、于珊开户账号及流水明细；证人路某、杨葆华、崔敏、靳勇、曹晨、何某、赵越、白峰、李小伟、白世珍、严金奎、白宝才、白宝安、李保平、李玉保的证言；被害人邓某的陈述；被告人白某的供述与辩解；视听资料灵台农商行西城支行ATM机2017年3月5日21时16分至21时25分、平凉农村商业银行广城路支行柜台20**年3月6日10时47分至10时49分监控录像光碟两张。被告人白某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人白某对起诉书指控事实、罪名、证据均无异议，当庭认罪、悔罪。称由于他文化程度低，法律意识淡薄，一时贪念犯下了不可原谅的错误。现他认识到了所犯错误的严重性，他保证汲取教训，警钟长鸣。请求给他一个重新做人的机会，回归社会后，他将做一个对社会有用的人。辩护人的辩护意见是，被告人白某的行为构成诈骗罪，但有以下从轻处罚情节：被告人系初犯、偶犯、犯罪前一贯表现好，无前科劣，犯罪主观恶性不深；本案被害人取得贷款的目的是归还高利贷，其行为违法，故被害人有一定过错；被告人白某做生意白手起家，因经济困难作案，情有可原。被告人能如实供述犯罪事实，认罪悔罪，请求对被告人从轻处罚。经审理查明，2016年11月，邓某向被告人白某提起想贷一笔款，白某称自己认识平凉市银监局负责贷款事宜的杨葆华，他可以联系杨葆华让其帮忙贷款。2017年3月份，白某告知邓某，找个名下没有贷款的人，就能在这个人的名下贷款50万。邓某即找到朋友路某，经商议，路某同意以自己的名义贷款，款贷出后二人共用。邓某按白某授意，将路某的身份证信息发给白某。白某通过朋友崔敏联系了杨葆华，崔敏向杨葆华转达了白某的贷款意愿。杨葆华就此事打电话询问灵台县农村商业银行百里支行，该支行工作人员称路某名下最多只能贷10万元。杨葆华得到答复后明确表示贷款的事情就算了，并未向白某表示再想办法帮白某贷款的意思。白某则趁邓某让其帮忙贷款之机，以杨葆华的名义向邓某提出要贷款就得付55000元的手续费，邓某贷款心切，当即答应。2017年3月5日晚，路某筹集20000元并和邓某通过灵台农村商业银行西城支行ATM机转存给了白某，次日，邓某在平凉农村商业银行广城路支行交给白某银行卡一张，白某支取现金20000。白某收到钱后，谎称已经将40000元转交给杨葆华了，让邓某回家等通知，并将40000元用于归还自己的债务。数天后，邓某未接到通知，便打电话询问白某贷款的进展情况，白某以各种理由推诿。邓某见贷款无望，遂向白某提出让其归还40000元的，白某则继续坚称钱已交给杨葆华，拒绝归还。后邓某多次联系白某未果，遂向灵台县公安局百里派出所报案。上述事实有经当庭质证的下列证据证实：（一）书证1.受案登记表、立案决定书，反映了案件的来源及受案、立案时间。2.拘传证、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书，反映了对被告人采取的强制措施。3.户籍证明，证实了被告人的身份及刑事责任年龄。4.手机信息照片，证实了邓某向被告人催要所骗现金的事实。5.灵台农村商业银行账户明细，证实了邓某、路某给被告人存款及被告人支取现金的事实。6.灵台农村商业银行百里支行贷款明细，证实了被告人之父李玉保在该行贷款的情况。（二）证人证言1.杨葆华，崔敏、靳勇、曹晨证言，证实2017年3月份，被告人通过崔敏认识了杨葆华，被告人要求杨葆华帮忙给其在灵台农村商业银行百里支行贷款，经杨葆华向百里支行行长曹晨了解被告人白某及路某的信贷情况及贷款条件，并告诉崔敏转告被告人白某不符合贷款条件的事，不再帮忙办理此事。同时证实，杨葆华没有向白某提出任何要求，也没收受过白某任何礼品及回扣。2.何某、白锋、李小伟、白世珍、白宝才、白宝安、白俊文、李保平的证言，证实被告人白某经济状况不佳，欠有外债。3.赵越的证言，证实他是白某的妻子，被告人白某2017没有给她给过钱，也没有替她还过账。4.李玉保证言，证实白某是他长子。2017年3月份的一天，邓某开车拉着他和白某，前往灵台农村商业银行百里支行在他名下贷款，因不符合贷款条件，贷款没有受理。（三）被害人陈述被害人邓某、路某陈述，证实2017年3月，被告人白某告诉邓某，他认识平凉市银监局的杨科长，可以帮忙为邓某贷款，邓某和路某商量，在路某名下给他二人贷款共用。被告人白某以需给杨科长40000元手续费，要求邓某给付，2017年3月5日，邓某、路某二人将路某的20000元通过ATM机打给了白某，次日，邓某将自己20000元给付了白某，白某谎称已给付了杨科长，经邓某索要，白某拒不归还的事实。（四）被告人供述及辩解2017年3月份，被告人白某请求平凉市银监局的杨葆华帮忙给邓某贷款，杨葆华经了他及路某贷款不符合条件，表示不再帮忙，并告知了白某，被告人白某以杨葆华的名义要求邓某给付40000元手续费，2017年3月5日，邓某、路某将路某的20000元打给了白某，次日，邓某将自己20000元给付了白某，白某谎称已给付了杨葆华，经邓某索要，白某拒不归还的事实。（五）视听资料监控视屏资料光盘两张,证实了2017年3月5日21时，邓某、路某在灵台农村商业银行西城支行ATM机给白某打款的事实。同时也证实被告人白某于2017年3月6日10时在平凉市农村商业银行广成路支行提取邓某之妻于珊银行卡上现金的事实。上述证据互相关联印证，客观全面地证实了本案的全部事实，且来源合法，内容有效，本院予以确认。本院认为，被告人白某以非法占有为目的，采取虚构事实的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人犯诈骗罪的罪名成立，应予确认。被告人白某如实供述犯罪事实、当庭认罪、悔罪，可酌情从轻处罚。辩护人提出被告人系初犯、偶犯、如实供述犯罪事实、认罪悔罪，请求从轻处罚的辩护意见成立，予以支持，但提出被害人有过错及其他辩护意见不能成立，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人白某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币10000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月11日起至2019年7月10日止。罚金限本判决生效后30日内缴纳）。二、责令被告人白某于本判决生效后立即退赔被害人邓新春、路某人民币各20000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省平凉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长张灵萍审判员李锋人民陪审员关燕灵二〇一七年八月二十八日书记员罗伟