湖南省双峰县人民法院刑 事 判 决 书(2017)湘1321刑初205号公诉机关湖南省双峰县人民检察院。被告人雷惠斌，男，汉族，小学文化，农民，住湖南省桃源县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年5月12日由双峰县公安局决定刑事拘留，2017年3月8日由双峰县公安局执行刑事拘留，2017年4月13日经双峰县人民检察院批准逮捕，次日由双峰县公安局执行逮捕。现羁押于双峰县看守所。辩护人王磊，湖南国藩律师事务所律师。湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉[2017]199号起诉书指控被告人雷惠斌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2017年7月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法决定对该案适用简易程序审理，由审判员孙立新独任审判，于2017年8月8日公开开庭进行了审理，代理书记员卿艳美担任记录。双峰县人民检察院指派检察员肖映辉出庭支持公诉，被告人雷惠斌及其辩护人王磊均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。双峰县人民检察院指控：自2013年10月份开始，同案犯王某2昆、谢某(均已判决)伙同被告人雷惠斌以及“王某1”、“凌某”、“梅某”、“伟”、“张”(身份待查)等人以帮助他人办理银行信用卡的名义进行诈骗活动。由王某2昆联系全国各地的各类商报刊登广告或请人群发短信广告，虚假广告内容为“代办可大额透支的信用卡”，并留下“王某1”等人的联系电话。如果被害人联系“王某1”等人时，“王某1”等人就骗被害人讲只要提供自己的身份证信息，公司就可以替被害人“包装”身份信息，按被害人的要求办理信用卡，并且可以在银行网站上查询到办理信用卡的相关信息。待被害人把身份资料发送到指定邮箱账号内后，王某2昆让谢某把被害人的身份资料经加工后在银行网站上进行虚假填报。被害人就能够在银行网站上查询到自己办理信用卡的相关审核信息，信以为真。“王某1”等人就以支付“包装费”、“风险保证金”等名义让被害人把钱打到“王某1”等人指定的银行卡上。之后���由谢某冒称送货员“小高”继续进行下一步的诈骗活动。王某2昆、谢某等人实际就是利用各家银行在网上申请办理信用卡的审核过程进行诈骗，并没有办理信用卡交给被害人。王某2昆与雷惠斌约定，事先由王某2昆提供用于诈骗的银行卡给雷惠斌，被害人将钱打到指定的银行卡内后，由王某2昆安排雷惠斌到外地将诈骗所得款取出来，再由王某2昆按照事先约定的比例统一分赃。2014年4月3日公安机关抓获王某2昆时，在其住处的保险箱内扣押现金14万元。具体诈骗事实如下：1、福建省福鼎市的被害人翁某于2014年3月20日被王某2昆、雷惠斌等人的诈骗团伙诈骗2000元。2、甘肃省甘谷县的被害人张某1被王某2昆、雷惠斌等人的诈骗团伙共计诈骗3500元，其中2014年3月14日被骗打款1500元，3月17日被骗打款2000元。3、黑龙江省鸡西市的被害人崔某被王某2昆、雷惠斌等人的诈骗团伙共计诈骗5200元，其中2014年3月19日被骗打款2000元，3月24日被骗打款2000元，3月29日被骗打款1200元。4、福建省福州市的被害人高某被王某2昆、雷惠斌等人的诈骗团伙共计诈骗6000元，其中2014年3月22日被骗打款2000元，3月25日被骗打款4000元。上述诈骗所得款到账以后，王某2昆就联系雷惠斌取款。雷惠斌就到长沙、湘潭等地的银行将钱取出，并交给王某2昆统一分配。综上，被告人雷惠斌伙同王某2昆、谢某等人诈骗的数额为16700元。案发后，王雄昆的家属主动代将诈骗所得款16700元交至双峰县公安局，双峰县公安局已将诈骗款16700元全部退还给被害人翁某等四人。二、妨害信用卡管理罪2014年10月30日，双峰县公安局民警在常德市桃源县车湖垸乡黄土村被告人雷惠斌家里，查获其用于取诈骗所得款的以他人身份证明开户的银行卡8张，分别是：中国建设银行卡1张，户名为刘小红，卡号为62×××16；中国农业银行卡5张，分别为：户名为赵志富，卡号为62×××18；户名为农连红，卡号为62×××14；户名为卢治洵，卡号为62×××78；户名为卢治洵，卡号为62×××79；户名为韦雪，卡号为62×××75；中国工商银行卡2张，分别为：户名为卢治洵，卡号为62×××85；户名为韦雪，卡号为62×××71。双峰县人民检察院认为，被告人雷惠斌伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额较大；被告人雷惠斌非法持有以他人身份证明开户的信用卡，数量较大，其行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第(二)项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在诈骗共同犯罪中，被告人雷惠斌系从犯，且系一人犯数罪，应分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条。上述事实，被告人雷惠斌在开庭审理过程中亦无异议，并有：1、户籍证明、抓获经过、扣押清单、手机通话记录、短信记录、银行汇款凭证、银行卡查询记录等书证；2、扣押的作案工具手机等物证；3、视听资料；4、检查笔录、辨认笔录；5、被害人翁某等人的陈述；6、同案人王某2昆、谢某的供述；7、被告人雷惠斌的供述和辩解等证据证实诈骗犯罪事实；另有：1、扣押清单、银行卡开户资料、银行卡交易详单、银行卡照片等书证；2、扣押的银行卡等物证照片；3��搜查笔录、检查笔录、辨认笔录；4、证人张某2等人的证言；5、同案人王某2昆的供述；6、被告人雷惠斌的供述和辩解等证据证实妨害信用卡管理犯罪事实，足以认定。本院认为，被告人雷惠斌以非法占有为目的，伙同同案人王某2昆等采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，业已构成诈骗罪；被告人雷惠斌非法持有他人信用卡8张，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，业已构成妨害信用卡管理罪，依法均应当追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人雷惠斌一人犯数罪，应当数罪并罚。在诈骗共同犯罪中，被告人雷惠斌起辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人雷惠斌到案后如实供述了自己���罪行，是坦白，可以从轻处罚。关于被告人雷惠斌及其辩护人提出“被告人雷惠斌的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪”的辩解及辩护意见，经查：被告人雷惠斌在同案人王某2昆安排下事先持有用于诈骗犯罪的信用卡，其主观上具有与同案人王某2昆共同犯罪的概括故意；在同案人王某2昆等人骗取到被害人的款项后，又按照同案人王某2昆的指令取出诈骗款项，其客观上按照共同犯罪的分工实行了转移诈骗款项的行为，被告人雷惠斌的行为符合共同犯罪的构成要件，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人雷惠斌及其辩护人的辩解及辩护意见与法律规定不符，本院不予采纳；关于被告人雷惠斌的辩护人提出“被告人雷惠斌的诈骗金额只能认定3500元”的辩护意见，经查：首先，认定被告人雷惠斌诈骗数额16700元有同案人王某2昆、谢某的供述，且能与被告人雷惠斌的供述相互印证；其次，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》四（二）项明确规定：“多人共同实施电信网络诈骗，犯罪嫌疑人、被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。在其所参与的犯罪环节中起主要作用的，可以认定为主犯；起次要作用的，可以认定为从犯。”据此，亦应认定被告人雷惠斌的诈骗数额为16700元。对此辩护意见，本院不予采纳；关于被告人雷惠斌的辩护人提出“只能认定被告人雷惠斌非法持有6张信用卡”的辩护意见，经查：在案证据能够确实、充分证明被告人雷惠斌非法持有他人信用卡8张。对此辩护意见，本院亦不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：被告人雷惠斌犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月8日起至2018年7月7日止。罚金限在本判决生效后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  孙立新二〇一七年八月八日代理书记员  卿艳美附相关法律如下：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十��条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情���定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告���有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。