新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市新市区人民法院刑 事 判 决 书(2017)新0104刑初136号公诉机关乌鲁木齐市新市区人民检察院。被告人杨志伟，男，1972年11月13日出生于新疆石河子市，汉族，高中文化程度，在乌鲁木齐市无固定住址。辩护人陈新明，新疆方舟律师事务所律师。公诉机关以乌新检公诉刑诉[2017]144号起诉书指控被告人杨志伟犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员梁志红、智慧出庭支持公诉。被告人杨志伟及其辩护人到庭参加了诉讼。现己审理终结。公诉机关指控，2014年3月31日，被告人杨志伟在本市新华南路918号水利水电工程大楼205室注册成立了“新疆创富港投资担保有限公司”，并任法定代表人，其通过向社会公开宣传吸收资金的信息，承诺给付高额利息，以给其他公司借款担保的方式，向社会不特定对象非法吸收公众存款。至2015年5月，共计非法吸收39名被害人的资金15860320元人民币。公诉机关认为，被告人杨志伟的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法予以处罚。被告人杨志伟对公诉机关指控的犯罪事实有异议，对罪名无异议。其提出，我只吸收了476万，自己使用了。剩余的是鸿阳睿公司自己吸收的，吸收后他们自己用，被害人的利息也是他们付的。当时他们找到被害人刘某某，鸿阳睿公司的经理王某某找我做担保，钱直接进入鸿阳睿的公司。其辩护人提出，被告人杨志伟通过“圣象瑞宝壁纸店”和“天山区时尚女王服饰商行”两家公司，以创富港担保公司担保，共向吴某某等21人借款4664000元，案发后，现对21人的案款全部退还，已得到被害人的谅解。而鸿阳睿公司在2015年5月对外宣传要开展网络业务，刘某某等人看到广告后，来鸿阳睿公司投资，鸿阳睿公司找到被告人杨志伟作担保，杨志伟收了担保费做了担保，刘某某等人的借款均交给了鸿阳睿公司，后期借款本金及利息的偿还，均由鸿阳睿公司偿付。本案被告人杨志伟即未与王某某预谋，也未串通共同实施向第三人借款的行为。创富港公司作为一个注册成立的担保公司，对他人担保并收取担保费，应承提民事责任。综上，被告人杨志伟非法吸收他人存款应认定其自己吸收数额，且被告人案发后积极筹款，退赔被害人的损失，对自己的行为认罪、悔罪，建议法院对其从轻处罚。经审理查明的事实：2014年3月31日，被告人杨志伟在本市新华南路918号水利水电工程大楼205室注册成立了“新疆创富港投资担保有限公司”，并任法定代表人，经营范围为中小企业提供信用担保、销售电子产品、装饰装潢等。2014年3月至5月期间，被告人杨志伟为筹集资金，以圣象瑞宝壁纸店及天山区时尚女王服饰商行的名义对外借款，并以创富港投资担保有限公司名义担保，并承诺利息为12月19.2%的利息，分别与施高某、王某甲、汪某某、史某某、戴某某、吴某某、杨某某、王某乙、谢某某、唐某某、李某某、姚某某、许某某、王某丙、王某、马某某、刘某某、冯某某、李某、常某、玉某某签定了借款担保合同，并承诺借款年息19.2%，共借款4664000元。所借款项进入新疆创富港投资担保有限公司后，被告人杨志伟将借款用于个人经营投资。案发后，已退赔给被害人。上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证实：⒈被告人杨志伟的供述及辩解：主要内容2014年3月31日我在乌鲁木齐市天山区新华南路918号水利水电工程大楼某室注册成立了新疆创富港投资担保有限公司。主要营业范围是担保服务、销售电子产品等。我给个人做担保有很多，给公司只做了一个，是鸿阳睿网络科技有限公司，当时大约有941800万元。我用圣象瑞宝壁纸店及天山区时尚办了两个POS机，以这俩个公司及以创富港投资担保公司三方担保的方式向施高华等人借款了200多万元，合同规定的利息是月息1.6的利息，在借款的时候都预留了银行卡号，利息都是我们付的。用于365酒店装修及开了一个农业用地，还在阿勒泰地区投资了一个旅游风景区。新疆鸿阳睿网络科技公司主动联系我们做的担保，我们向他们收取了3%和6%的担保费。钱全部都给了新疆鸿阳睿网络科技公司。⒉证人李某的证言：主要内容我是2014年5月份进入的创富港上班的，到2015年4月辞职不干的，我保存的公章有圣象瑞宝壁纸店还有创富港投资担保有限公司的，还有一个章子没怎么用过，所以我不记得了。杨志伟拿上投资人给的钱给我们发工资，还有一些装修365酒店，给投资人付利息，还有一些用于其他投资。我也投资了二十九万，一年期的月息是1.6%，半年期的月息是1.5%。2014年8月与王继鸿公司那边签订的协议事情由我负责，但具体的每个月返还利息还是鸿阳睿公司的人负责。就是与鸿阳睿公司签订协议每个合同的时候，王继鸿那边管财务的田莉和另外一个女的都会带着收据和鸿阳睿公司的公章到我们这边来。之前鸿阳睿公司签订协议的时候，都是一个叫田莉的过来拿空白合同，然后投资人到鸿阳睿公司和投资人去签订合同，我们的人会到鸿阳睿公司加盖公章。⒊证人王某某的证言：主要内容我在新疆鸿阳睿网络科技公司担任总经理，公司法人是我儿子曹某，公司的事都是我说了算，曹某很少来公司。我公司在新华南路160号万国大厦8楼，主要业务是文化网络监管。我是在2014年在晨报上看到一则广告说加盟创富港投资担保公司可以融资。我就加入了，并以创富港投资担保公司作为担保，以新疆鸿阳睿网络科技公司的名义进行借款。共借了多少钱我不清楚。钱我有200万作为公司运转使用了。利息从2014年4月支付到2015年4月。利息是月息2%。我加盟创富港就是为了筹集资金。我的公章都放在会计那里。如果有人来签订合同，会计会事先打电话给我确认，我同意后，才可以盖章。多半是刷卡。钱转在曹某喜的账上，他是我前夫。我们公司确实有实力，好多借款方都不认识杨志伟，都会到我们新疆鸿阳睿公司来实地考察。我们大约支付了担保费十六万元。⒋证人李某某的证言：主要内容我不清楚杨志伟这几年干了什么，只是听杨志伟说跟几个朋友开了一个酒店叫365酒店，他说他占有35%的股份。后来有很多人问他要钱，他说是因为自己给别人担保借的钱。他还跟我说过在阿勒泰的一个景区投钱了，呼图壁投资了一块地。⒌投资人诗某某、王某甲、史某某、戴某某、谢某某、唐某某等人的陈述：主要内容通过宣传新疆创富港投资担保有限公司的业务的宣传单及朋友介绍，后感觉利息比较高，所以心动了。然后到新疆创富港投资担保有限公司签订了合同，以圣像瑞宝壁纸店或天山时尚女装为借款方，担保方是新疆创富港投资担保有限公司，新疆创富港担保有限承诺每个月25日将利息打到我们的账户上。我们就签了合同，交了款。⒍投资人刘某某的陈述及报案材料：主要内容我是在报纸广告上的广告栏上看见创富港投资担保有限公司的广告。与鸿阳睿网络有限公司签订了合同，创富港公司作为担保，合同约定年息为19.2，第二份合同改为年息24。签定合同时双方的财务人员加盖了公章。利息是通过网银支付的。⒎吕某某、候某某、郭某某等人的陈述及报案材料：主要内容我是通过广告可朋友介绍，新疆鸿阳睿网络科技有限公司称，受自治区公安部门的委托对全疆非法网络实施屏蔽，要借资动作，由新疆创富港投资担保有限公司实行担保。我们与新疆鸿阳睿网络科技有限公司签定了合同，担保方是新疆创富港投资担保有限公司。我是通过银行账号卡转账的。⒏借款合同、收条：证实创富港投资担保公司与被害人签订借款担保合同的情况及收款的情况。以上证据，经法庭当庭示证、质证，证据的来源合法，证明的内容客观、真实，足以认定。关于被告人杨志伟及辩护人提出，以新疆鸿阳睿网络科技有限公司为借款人，新疆创富港投资担保有限公司担保，并收取担保费，不应认定为犯罪的辩护意见。经查，本案中，新疆鸿阳睿网络科技有限公司向存款人借款，由新疆鸿阳睿网格科技有限公司向存款人出具借条、约定每月借款利息2%，由新疆鸿阳睿网络科技有限公司向存款人出具了收款收据，与存款人新疆创富港投资担保有限公司鉴定了三方借款及担保合同。根据我国刑法规定，非法吸收公众存款罪，是指行为人非法吸收或变相非法吸收公众存款的行为，本案中，公诉机关出示的证据，不足以证实被告人杨志伟其他非法吸收公众存款的事实，公诉机关的此项指控证据不足，本案不予支持。本院认为，被告人杨志伟违反国家有关规定，非法吸收公众存款元4664000，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。依照我国刑法规定，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控的犯罪事实存在，指控的罪名及适用法律正确，本院予以支持。被告人杨志伟犯罪后，归案后自愿认罪，主动退赔赃款，本院量刑时可酌情予以从轻处罚。经社会调查评估，对被告人杨志伟判处缓刑，对其社区不会造成重大影响，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告人杨志伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  黄勇琦人民陪审员  窦国华人民陪审员  陈 萍二〇一七年八月十七日书 记 员  任柏宇