山东省莱阳市人民法院刑 事 判 决 书(2017)鲁0682刑初257号公诉机关山东省莱阳市人民检察院。被告人梁树刚，男，1977年8月16日出生，汉族，初中文化，个体业主，出生地及户籍地：山东省莱阳市，住址：莱阳市。2016年12月12日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，2017年1月17日被逮捕。莱阳市人民检察院以莱检公诉刑诉（2017）171号起诉书指控被告人梁树刚犯诈骗罪，于2017年8月1日向本院提起公诉，本院审查后于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。莱阳市人民检察院指派检察员宁艳红出庭支持公诉，被告人梁树刚到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。莱阳市人民检察院指控：1、被告人梁树刚于2014年4月至10月份，在明知无偿还能力的情况下，以搞电信工程需要资金为由用虚假房产证作为抵押，先后四次从莱阳市鑫立投资有限公司法人代表王某3处骗取借款838000元。2014年5月至2015年1月份，被告人梁树刚先后共归还王某3利息155900元。2、被告人梁树刚于2014年9月至11月份在明知无偿还能力的情况下，以短期内偿还本金且每借款两万元给一部苹果手机为高息诱饵，分别向徐某、王某4、隋某骗取借款4万元、2万元、12.4万元。3、被��人梁树刚分别于2014年11月16日、2014年12月初编造电信公司搞活动，预存两万元10天后返还本金并能获赠一部苹果6手机的事实，骗取张翠英人民币2万元，骗取董祺人民币1.5万元。2015年1月份，被告人梁树刚为逃避巨额债务，携家人逃匿至北京，其所欠上述被害人债务共计901100元至今仍未偿还。针对上述指控事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人梁树刚以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人梁树刚在开庭审理过程中对公诉机关指控的事实无异议，但辩称指控的第1起中有50万元是用房产证抵押向王某3借的，其他的钱是单独借的；其不记得向王某4借过2万元。经审理查明，被告人梁树刚在莱阳市高格庄镇经营汇利科技通讯服务部，主要经营电脑、手机业务，自2012年11月份以来又以其妻子李美芝的名义与中国电信股份有限公司烟台分公司签订电信业务代理协议，负责莱阳市高格庄镇电信营业厅业务。自2012年以来，被告人梁树刚因经营店面需要资金，陆续从隋庆、ＸＸ、吕某、隋某、孙某、王庆江、徐某等人处借取高利贷达上百万元，其名下的房产证、汽车等均抵押出去，借款后被告人梁树刚除归还小部分本金外，均只归还利息。在明知无偿还能力的情况下，于2014年4月至12月以虚假房产证作为抵押、以编造电信公司搞活动、短期内偿还本金且每借款两万元给一部苹果手机为诱饵骗取王某3、徐某、张翠英等人债务共计人民币901100元。2015年1月份，被告人梁树刚为逃避巨��债务，携家人逃匿至北京，其所欠被害人债务至今未偿还。具体犯罪事实如下：1、被告人梁树刚于2014年4月经宫某介绍以承揽电信工程需要资金为由用虚假房产证作为抵押从莱阳市鑫立投资有限公司法人代表王某3处骗取借款50万元，其后，被告人梁树刚又继续以搞工程需要资金为由分别于2014年6月、2014年8月2日、10月12日，先后三次从王某3处借款20万元、5万、10万元，其中20万元借款时扣除利息，王某3实际借给梁树刚188000元。被告人梁树刚2014年6月至2014年8月在莱阳市高格庄镇夼里、庄子、金岭三个村庄铺设光纤共计投资12642元，其所借款项主要用于归还高利贷利息。2014年5月至2015年1月份，被告人梁树刚先后14次共归还王某3利息155900元。2、被告人梁树刚于2014年9月20日，在明知无偿还能力的情况下从徐某处借款4万元，并承诺三天后返还本金并赠送两部苹果手机。借款到期后，被告人梁树刚一直推脱未还。3、被告人梁树刚于2014年10月8日，在明知没有偿还能力的情况下，向王某4借款2万元并允诺给一部苹果手机作为利息，2015年1月份其逃匿至北京，其所欠王某4债务至今仍未偿还。4、被告人梁树刚于2014年11月12日，在明知没有偿还能力的情况下，以需要资金进货，每借两万能赠送一部苹果6手机为诱饵骗取隋某借款13万元，并允诺半个月内偿还本金。隋某借款时扣下6000元作为利息，实际借给梁树刚12.4万元。到期后，被告人梁树刚未偿还借款。5、被告人梁树刚于2014年11月16日，编造电信公司搞活动，预存两万元10天后返还本金并能获赠一部苹果6手机的事实，骗取张翠英人民币2万元。6���被告人梁树刚于2014年12月初，编造电信公司搞活动，预存两万元10天后返还本金并能获赠一部苹果6手机的事实，骗取董祺人民币1.5万元。上述事实，有下列证据予以证实。1、被害人陈述（1）王某3（莱阳市龙门东路330号2号楼）的陈述，证实2014年4月份，该经人介绍向自称干通信工程需要资金的梁树刚借款50万元，梁树刚以房产证作为抵押，后梁树刚于2014年6月19日、8月2日、10月12日又先后向该借款20万元、5万元、10万元，共计借款85万元，后几次在没有抵押的情况下敢借款给梁树刚是因为手中有梁树刚的房产证，估计房产能值八十来万。至2015年1月梁树刚失去联系前，共还款155900元。经查询，梁树刚用以抵押的房产证是假的。（2）徐某（烟台市芝罘区鲁玉街354号内6��）的陈述，证实2013年10月14日，其高息借给梁树刚10万元，借期一年，2014年9月20日，在借款未到期情况下，梁树刚以公司搞活动，交2万元，三天后返本金并赠送一部苹果手机为由，向其借款4万元，并出具借条，借款到期后，其催梁树刚还款，梁树刚一直推脱，2015年1月，其听说有人到梁树刚家讨债未果，遂与隋某一起到梁树刚家催债，后得知梁树刚逃跑，手机关机，陆续有人到他家催债，大多都是借给他2万元换苹果手机的。（3）王某4（莱阳市高格庄镇薛村）的陈述，证实2014年10月份，梁树刚以经营手机业务为由，多次找其借钱，并承诺只要借两万钱给他用一个月，就送一部新苹果5手机作为利息，2014年10月8日，其借给梁树刚2万元，借期1个月，梁树刚出具借条，一个月后，其多次催梁树刚还款及要手机，梁树刚以各种理由推脱，后联系不上梁树刚，听说他逃跑了。（4）隋某（莱阳市高格庄镇东高格庄村）的陈述，证实2012年其通过安装监控认识梁树刚，2012年、2013年梁树刚常向其借钱并允诺高息，因梁树刚按时付利息，其相信梁树刚，先后以刘延鹏、王忠臣、隋国平、曲军伟、李良、王美华的名义共借给梁树刚36万元左右。至2013年底，梁树刚共归还了3万元本金，和十万元左右利息。2014年其向梁树刚索要本金和利息时，梁树刚推脱。2014年10月份，梁树刚称要进一批苹果手机向其借钱，并允诺借两万元钱，半个月后返还本金并赠送一部苹果6手机，其找姐姐、表妹、儿子夫妻俩每人借了两万元，再加上自己的五万元，于2014年11月12日以张翠凤、隋某的名义共借给梁树刚13万元，梁树刚按照其要求当场给其6000元抵顶手机，两张借条上显示借款共124000元。半个月后梁树刚未归还本金及手机，并以各种理由推脱。2015年1月1日起其和徐某住在梁树刚母亲家中讨要借款，梁树刚于1月3日晚离家失去联系。（5）张翠英（莱阳市高格庄镇北高格庄村）的陈述，证实2014年11月16日梁树刚跟其允诺预交两万元，次日就给一部苹果6手机，十几天后返还本金。当天其儿子从厦门打了两万元到梁树刚给的账号上（账号是62×××62，户名王某2，工商银行卡），梁树刚没打欠条，后该多次向梁树刚索要手机和本金未果。2015年初听说梁树刚跑了。（6）董祺（莱阳市城厢街道办事处枣行村）的陈述，证实2014年12月初对其称电信公司搞活动，预交两万元到电信专用账户，十天后返还本金并赠送一部苹果6手机，该于当天给梁树刚15000元，剩下的让梁树刚垫上。2014年12月7日，该借朋友赵某115000元，次日自己凑了4000元，分两次��钱打到梁树刚给的孙某的农行账户62×××79，其于约定时间向梁树刚讨要钱和手机，梁树刚以各种理由推脱，2015年1月梁树刚手机停机。2、证人证言（1）宫某（住莱阳市龙门佳苑11号楼三单元202室）的证言，证实2014年春天，该介绍鑫利投资公司老板王某3向自称因承揽高格庄镇电信业务需要布网线缺少资金的梁树刚，梁树刚称可以用房产证抵押，后梁树刚和王某3签约借款四五十万。听说梁树刚不止一次共从王某3处借款八九十万。2014年秋天，王某3因梁树刚不还利息找该帮忙要钱，该从梁树刚处先后两次共要来一两万零一千块钱。（2）梁某1（住莱阳市高格庄镇北高格庄村）的证言，证实2014年底，梁树刚找到其妻子刘艳萍，想借用其银行卡接受一笔钱，后梁树刚让人向其信用社账户62×××73转���10万元，其妻子将11万余元转到梁树刚提供的两个账号，当时梁树刚将多出的1万余元还给其妻子。（3）吕某（住莱阳市富水小区）的证言，证实其通过小姑子的丈夫赵志荣认识梁树刚，2013年10月份，通过赵志荣介绍先后四次借给梁树刚共计33万元，梁树刚打了欠条，约定借期一年，以梁树刚高格庄镇临街门面房房产证作抵押，梁树刚将房产证交到其处，梁树刚给了三个月的利息一万五左右，后来就以各种理由推脱不给，2015年1月4日其发现梁树刚跑了，到法院起诉梁树刚，申请保全梁树刚抵押的房产时，发现已经有人申请保全，知道被骗。（4）赵某2（住莱阳市古柳街道办事处姜家泊村）的证言，证实2013年左右其介绍嫂子吕某先后五、六次共借给梁树刚33万元。梁树刚打了欠条，并以高格庄镇门面房作为抵押，房产��在吕某处，梁树刚支付3万元左右的利息，未返还本金，吕某报案后又到法院起诉梁树刚，2015年9月21日法院判决梁树刚归还33万元借款。（5）王某1（住莱阳市柏林庄街道办事处陡山村）的证言，证实梁树刚以老婆李美芝的名义与电信公司签署了电信业务代理协议，负责自筹资金给村里用户接线，2014年梁树刚投资了一万二千余元在高格庄镇三个村给用户接线。梁树刚跑时还欠公司8万多元手机款。（6）王某2（住莱阳市照旺庄后照旺庄村）的证言，证实该听说梁树刚以电信公司搞活动预存两万元，十几天后返还本金并送一部苹果六手机为名骗了董祺等三、四十人，梁树刚从其店里拿过手机，2014年11月16日，梁树刚通过ATM机向其工商银行账号转过两万元手机货款，还欠一万多元货款。（7）赵某1���莱阳市城厢办事处枣行村）的证言，证实2014年12月初一天其朋友董祺打电话称朋友有个预交两万元钱获赠一部苹果手机的活动，向其借钱，该借给董祺15000元钱。2015年1月听董祺说活动是个骗局，骗子是个姓梁的开电脑店的，除了借其的15000元钱，董祺自己还筹了19000元钱。（8）孙某（住莱阳市穴坊镇东富山村）的证言，证实2014年11月份，梁树刚两次向其借款，共计16万元。2014年12月份，梁树刚让一个人向其农行账户62×××79汇过款，具体数目记不清了，一般就是两、三万元。（9）梁某2（被告人的姐姐）的证言，证实2014年梁树刚因缺钱以其家的房子作为抵押从王庆江处借款5万元，2014年阴历11月14日后，其无法联系上弟弟梁树刚，听说梁树刚欠下不少外债，带着家属逃跑了，后很多人到其家中找梁树刚要钱，其才得知梁树刚是骗钱后逃跑的。其已经帮梁树刚归还王庆江六万两千元。（10）任某（系莱阳市电信公司高格庄支局支局长）的证言，证实2015年1月5日晨，莱阳市电信公司发现高格庄镇的合作商梁树刚联系不上，有群众反映梁树刚欠债太多，可能逃跑，电信公司派人现场查看，发现梁树刚营业厅已关门，梁树刚尚欠公司12000元货款，梁树刚没有承揽过电信工程，就是发展客户，给客户拉网线。2014年期间，其电信公司未开展预存2万元，半个月后返还本金并获赠苹果6手机的业务。3、书证（1）受案登记表、立案决定书，证实本案案发及立案经过。（2）户籍证明，证实被告人梁树刚达到完全刑事责任年龄，应承担刑事责任。（3）前科查询、在逃人员信息登记表，证实被告人梁树刚无违法犯罪前科，2015年1月28日因涉嫌诈骗被上网追逃。（4）到案经过、工作说明，证实被告人梁树刚于2016年12月12日在北京市地铁2号线积水潭站西厅被北京市公安局公交分局西直门站派出所民警丁伟、张皋博抓获归案的。（5）借款合同两份、借条四份，证实1）、梁树刚于2014年4月29日从莱阳市鑫立投资有限公司借款500000元，借款期限从2014年4月30日至2015年4月30日，本息总计596000元，每月还息8000元。梁树刚以其自有房屋一套作为抵押。2）、梁树刚于2014年6月19日从莱阳市鑫立投资有限公司借款200000元，借款期限三个月，本息共计212000元，借款时利息已付，梁树刚收到本金。3、梁树刚于2014年8月2日从莱阳市鑫立投资有限公司借款50000元，期限5天，只约定了逾期利息，款项转入盖玉文账户。4、梁树刚于2014年10月12日从莱阳市鑫立投资有限公司借款100000元，期限至2014年10月14日，只约定了逾期利息。款项汇入梁某1账户。（6）莱阳鑫立投资有限公司提供的王某3会给梁树刚借款情况，证实王某3分别于2014年4月19日、7月1日、8月2日、10月12日汇给梁树刚500000元、188000元、50000元、100000元。（7）梁树刚个体工商户营业执照，证实梁树刚从事个体经营的情况。（8）亲属同意书两份、结婚证、身份证户口本复印件，证实梁树刚2014年4月29日、6月19日从莱阳市鑫立投资有限公司借款经过梁树刚妻子李美芝同意。（9）房屋所有权证一本及复印件一份（莱阳市房权证莱建字第××号），证实受害人王某3提供了梁树刚房屋所有权证。（10）莱阳市村���建设办公室出具的证明，证实该单位未查到莱建字第××号房屋所有权证的房产登记信息。梁树刚于2006年9月26日办理房产登记，房屋所有权证号：200603792，建筑面积234平方米。（11）莱阳市村镇办公室建设办公室提供的梁树刚村镇房屋所有权登记表，证实梁树刚房屋坐落于莱阳市高格庄镇驻地东西大街路南，房屋所有权证号：200603792，办理时间为2006年9月26日。（12）企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码复印件，证实莱阳市鑫立投资有限公司成立于2012年2月27日；法定代表人王某3；公司类型为：有限责任公司（自然人投资或控股）；经营范围是：国家政策允许范围内的投资、建筑工程机械与设备的租赁和销售。（13）王某3提供的梁树刚借还款情况及银行卡交易明细，证实王某3自2014年5月30日至2015年1月8日先后十四次共计收到梁树刚还款155900元。(14)梁树刚农业银行卡账户（62×××73）交易明细清单，证实2014年4月29日梁树刚收到网银转账50万元。2014年4月29日转支20万元，现支49900元，2014年4月30日转支20万元。（15）梁某1莱阳农村商业银行账户（62×××73）交易明细，证实2014年10月12日梁某1账户收到行内转账10万元。（16）吕某提供的借条，证实梁树刚借吕某33万元，借款日期为2013年10月31日至2014年10月21日，以房产证（高格庄镇临街门面房上下两层）作抵押。（17）（2015）莱阳穴民初字第49号民事判决书复印件，证实2015年9月21日，莱阳市人民法院判处梁树刚、李美芝判决生效后十日内共同偿还吕某借款33000元，并支付利息。（18）中国电信股份有限公司烟台分公司与莱阳市高格庄李美芝合作营业厅电信业务代理协议，证实2013年1月5日，电信公司（甲方）与李美芝（乙方）签订业务代理协议，代理区域为莱阳市高格庄镇，合作期限为2012年11月16日至2017年11月15日，乙方负责投资主干光交箱以下至各分线箱的设备、材料及施工，负责装拆移维等施工和维护工作，负责投资装拆移维辅料的投资，合作期内，乙方新发展宽带用户及这部分用户续费的佣金比例为宽带月出账收入的30%。（19）高格庄镇夼里、庄子、金岭村光纤布线交工报告、验收证明及投资明细表，证实2014年6月22日至2014年8月1日，梁树刚共投资12642元在夼里、庄子、金岭村铺设了光纤。（20）徐某提供的借条，证实梁树刚于2014年9月20日借款40000元，本金三天返还还包括两部苹果手��。（21）王某4提供的借条，证实梁树刚于2014年10月8日从王某4处借款20000元。（22）隋某提供的借条复印件九张，证实梁树刚、李美芝于2012年7月17日从刘延鹏处借款40000元（以梁树刚房产证抵押2006037**号）；2012年8月15日从王忠臣处借款20000元；2012年9月9日从隋国平处借款70000元（以梁树刚房产证抵押2006037**号）；2012年10月4日从曲军伟处借款90000元；2012年11月19日从王美华处借款20000元；2012年11月28日从李良处借款100000元；2013年2月17日从王美华处借款20000元；2014年11月12日从张翠凤处借款90000元；2014年11月12日从隋某处借款34000元。（23）业务合作协议，证实被告人梁树刚2014年8月与中国电信股份有限公司烟台分公司签订了业务合作协议，代理莱阳市高格庄镇驻地的电信业务，合作期限自2014年7月1日���2015年6月30日。（24）董祺提供的银行卡（62×××98）交易明细，证实董祺银行卡2014年12月8日ATM转出14000元、5000元。（25）孙某中国农业银行账号62×××79账户明细查询，证实2014年12月20日转存入15000元，2014年12月23日转存入4092元。（26）王某2中国工商银行账号62×××62账户明细清单，证实2014年11月16日账号62×××61通过ATM向王某2账号转账20000元。4、辨认笔录，经王某3辨认确认被告人梁树刚的身份。5、被告人梁树刚的供述与辩解（1）梁树刚于2016年12月13日、2017年1月9日、2017年5月23日的供述（归纳）：1）该从2012年起从隋庆、ＸＸ、赵某2等人手中借了大量高利贷，除归还部分本息外，大部分本金未归还。2013年该和电信公��签署了协议，负责前期垫资给电信公司在高格庄部分村庄铺设光纤，后期从宽带费中分成。2014年春天，因给莱阳市电信公司做工程需要资金，通过朋友介绍以假房产证作抵押从王某3处借款50万元，后将其中40万元左右用于在高格庄镇五个村铺设宽带。到2014年10月份，该又三次分别从王某3处借款20万、5万、10万元，该前后归还十多万利息，未归还本金。该向王某3借款五十万元时手里一点钱没有，但因干电信工程有分成，有信心偿还。后来从王某3处借的35万元都被用来还高利贷利息了。2）该自2012年至2014年下半年，为经营电脑店欠下了巨额高利贷，因无力偿还借款，2014年底，该产生用预交二万元能获赠苹果手机的方法诈骗，骗了董祺一万五千元钱，董祺的朋友一万余元，张翠英2万元，王某42万元。3）2014年秋天该以进货缺钱为由向徐某借款，并许诺借两万元给一部苹��手机，后向徐某借4万元并出具了借条承诺三天返还本金并给徐某两部手机。4）2014年10月份该以每进货苹果6手机2万元能获赠一部苹果6为由向隋某借款，隋某借给该13万元，并称要钱不要手机，该给了隋某钱并出具欠条承诺半个月之内偿还本金。5）该骗来的钱以及向徐某、隋某借的钱用来偿还高利贷了，2014年年底，因被放高利贷的人恐吓，该跑了，再未与董祺、徐某等人联系过。（2）梁树刚于2017年4月10日的供述（归纳）：1）该借王某350万元后，每月归还利息8000元，有时打在王某3账户，最少打过三、五次，还给过宫廷、宫某几次现金，前后给了五、六个月共计四、五万元的利息。2）该借王某3的五万元到期就把本金还上了。3）该借王某3的十万元通过宫某还了四、五万元的现金，2014年11月到12月份，还有一张银行卡让宫某扣去了，每月有一、两千块钱，当时把密码告诉了宫某，不知道他是否提取过钱。4）以预交两万元能获赠苹果6手机的方式骗过董祺1.5万元，张翠英2万元，王某42万元。但否认骗过董祺的朋友，称曾向董祺借过钱，让董祺把钱打入孙某账户。5）自己没有骗过徐某、隋某和陈绍强。自己承诺给徐某、隋某手机是相当于借款利息。本院认为，被告人梁树刚以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。根据被告人梁树刚的供述，证人宫某、梁某1、王某2等人的证言，被害人王某3、徐某、隋某、王某4等人的陈述及提供的欠条等相关书证，能够证实被告人梁树刚案发前欠下多人巨额高利贷，其房产、车辆均已抵押，其除归还小部分本金外，均是只归还利息；其借款时均是以搞工程��者进货需要资金为由进行借款，但现有证据证实其工程投入的资金微乎其微，其也无法说清进货的情况，且其也供述称大部分钱用于归还高利贷，而非像其借款前所说用于工程建设或者进货；其向王某3借款时，为了取得王某3的信任，用虚假房产证作为抵押，向隋某、徐某、王某4等人借款时均以短期内偿还本金且能赠送苹果手机作为高息诱饵，使被害人信以为真，自愿交付财物；被告人梁树刚为逃避债务，携家人逃匿，失去联系，至今未偿还借款，实际上给被害人造成巨额经济损失。综上，足以证实被告人梁树刚主观上以非法占有为目的，客观上采取了虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人901100元的犯罪事实。被告人梁树刚提出的第1起中有50万元是用房产证抵押向王某3的借款；其不记得向王某4借过2万元的辩解，与审理查明的事实、证据及相关法律规定不符，本院依法不予采纳。被告人梁树刚当庭认罪态度较好，未退赃退赔，本院在对其量刑时均予以考虑。根据被告人梁树刚的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人梁树刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年八个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月12日起至2028年8月11日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人梁树刚退赔非法所得人民币901100元，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙高强人民陪审员  姜娟美人民陪审员  盖福仁二〇一七年八月三十日书 记 员  徐慧珠