山东省菏泽经济开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1791刑初299号 公诉机关山东省菏泽经济开发区人民检察院。 被告人叶君锡，男，1974年6月13日出生于福建省周宁县，汉族，高中文化，菏泽融达金融信息咨询公司，户籍地福建省周宁县，住山东省菏泽市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月3日被菏泽市公安局开发区分局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于菏泽市看守所。 辩护人李同升，山东君诚仁和律师事务所律师。 辩护人彭清华，山东君诚仁和律师事务所律师。 山东省菏泽经济开发区人民检察院以菏开检公刑诉〔2019〕283号起诉书指控被告人叶君锡犯集资诈骗罪，于2019年7月25日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年10月12日公开开庭审理了本案。山东省菏泽经济开发区人民检察院指派检察员任爽、书记员刘子安出庭支持公诉，被告人叶君锡及其辩护人李同升、彭清华均到庭参加了诉讼。本院于2019年10月12日报山东省菏泽市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年11月1日，被告人叶君锡和刘金寿（另案处理）合伙出资注册成立菏泽融达金融信息咨询有限公司，2014年5月5日，创建“大众贷”网络投资平台，通过第三方网站、媒体广告等向社会公众推广P2P信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，发布大量名为汽车抵押贷款、企业资金周转、养殖场资金周转等虚假标的，并承诺年利率10%至15%的高额回报，向社会不特定公众募集资金。截止2017年4月26日，“大众贷”网络投资平台非法集资34994366.97元，返还投资人28505934.83元，造成投资人损失6488432.14元。 就上述指控，公诉机关提供有发破案经过、抓获经过、银行交易明细、借款协议、股份转让协议、鉴定意见、证人王某等人证言、被告人叶君锡供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人叶君锡以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人叶君锡对指控的犯罪事实及罪名均有异议，认为其犯的是非法吸收公众存款罪。1.发布的不是虚假标的，是为了保护借款人的隐私，没有发布真实的信息；2.资金投资到了小微企业，没有进入自己的口袋；3.年利率10%至15%不是高额回报，只是相当于信用社的贷款利率；4.对2017年1月25日之后的数额有异议，因为此后其就将公司转让给了王某；5.指控以诈骗为目的，其认为不正确；6.融资是公司行为，在“大众贷”之前主要是小微贷款，以上海“你我贷”分公司运作，并不是为“大众贷”专门设立的公司。其辩护人认为：一、关于本案定性问题，指控被告人集资诈骗罪事实不清，证据不足。1.关于虚假标的，是全部还是部分虚假事实不清，证据不足，根据被告人陈述不存在虚假标的；2.投资人是否基于虚假标的而陷入错误认识投资，事实不清，证据不足，根据投资人证言，投资人都是基于自己的投资意愿而投资，不存在错误认识投资，而且根据上述标的投资，不存在无法偿还投资款的事实；3.被告人不具有非法占有目的，其供述有非法吸收公众存款的故意，而没有不想偿还的目的，现有证据能够证明资金去向，公司吸收资金后，被告人并没有挥霍、携款逃匿或用于违法活动；4.被告人负责经营期间，不存在不能提现事实。对于2017年6月14日之后出现不能提现的后果，是否与被告人有刑法上的因果关系，事实不清，证据不足。所以，公司到2017年6月14日不能提现，能够证明2017年4月26日之前根本不存在投资人损失6488432.14元的事实，所谓损失6488432.14元应当是投资人未到期的投资款，决不是被告人使用诈骗方法非法占有了6488432.14元。而且此后一直由受让方正常经营，不排除投资款已足额返还投资人的可能。二、关于主观故意的认定问题，根据主客观相一致原理，成立集资诈骗罪的主客观构成要件，应当包括犯罪目的、主观因素及两者对应的客观事实，除要求主观上有犯罪目的外，还要有八种法定客观行为。本案现有证据能够证明公司存在非法吸收公众存款行为，不能仅凭不能归还投资款而推定非法占有目的；三、本案为单位犯罪，被告人不是为进行违法犯罪而设立公司，公司设立后也不是实施犯罪为主要活动。 经审理查明，2013年11月1日，被告人叶君锡和刘金寿（另案处理）合伙出资注册成立菏泽开发区融达信息咨询有限公司，公司股东为叶君锡和刘金寿的爱人凌美娇，出资比例为60%、40%，实际由叶君锡和刘金寿经营。2014年3月，公司着手创建“大众贷”Ｐ2Ｐ网络投资平台。2014年5月5日，公司开始运营“大众贷”网络投资平台。2014年7月8日，公司变更为菏泽融达金融信息咨询有限公司（以下简称菏泽融达公司），经营金融业务未经中国银监会菏泽监管分局批准。2014年8月7日，公司股东变更为叶君锡的女朋友刘某和凌美娇，持股比例仍为60%、40%。叶君锡是菏泽融达公司实际控制人，并负责公司全面工作和财务，刘金寿负责对外发放贷款、催款等业务。公司为运营平台，与汇潮支付有限公司、国付宝信息科技有限公司、网银在线（北京）科技有限公司、上海银生宝电子支付服务有限公司、宝付网络科技（上海）有限公司等第三方支付平台进行合作，并在第三方支付平台开立了账户，叶君锡掌握账户用户名和密码。叶君锡在平台绑定了其与刘某的银行卡，用来接收投资款及支付本息。投资人投资后，投资款项经第三方支付平台转入公司在第三方支付平台的账户，随后投资款转到叶君锡与刘某的银行账户内。投资人投资首先要注册账户并绑定银行卡和身份证号码，但可以任意选择与公司合作的第三方支付平台，并按要求充值。公司通过专业推广公司在网站及牡丹晚报等媒体向社会公众推广Ｐ2Ｐ信贷投资模式，并以提供资金中介服务为名，在平台发布大量名为汽车抵押贷款、企业资金周转、养殖场资金周转等虚假标的，且承诺年利率10%至15%，向社会不特定公众募集资金。公司平均二三天发布一个标的，期限有一个月、三个月、六个月，后期有一年的，利率从一分到一分八，到期后才可返还本息，也可继续投资。平台发布的标的大约有2362个左右，只有很少部分有发标人的身份号码。没有发标人身份号码的，标的全是虚构的。有身份号码的，也只有司传宝和石继军等是真实的。公司通过推广宣传，吸引了徐琨、胡长清、陈肖岗等多地众多集资参与人在平台投资，吸收了大量社会资金。期间，叶君锡曾在平台以陈某名义进行注册、充值，实际充值的已提现，其他充值是先将平台的钱转到其名下卡中，再通过第三方平台转到陈某在平台的账户，最后通过陈某账户返回到平台。平台所有的资金来源都是投资人的投资款，没有其他来源，除了公司在线下对外出借放款之外，也没有其他业务。2014年3月9日至2015年12月22日，公司用平台吸收的资金向李大柱、薛新启、张长青等51名借款人出借3258177元，造成3463713.58元逾期本息未能收回。2016年下半年菏泽融达公司出现经营困难。 2016年12月24日，叶君锡代表菏泽融达公司与青岛大美商务有限公司签订居间及服务合同，委托对方引荐收购方。2017年1月24日，王某与菏泽融达公司签订公司整体收购协议，由叶君锡代持王某1%股份并对公司享有共管权利，继续负责平台的运营、发售、财务等，并于2017年1月25日变更股东为叶君锡和王某，持股比例为1%、99%，变更法定代表人为王某。2017年2月23日，王某又与叶君锡、徐浩签订协议，将公司全部转让给徐浩，叶君锡作为菏泽融达公司原股东凌美娇、刘某的授权代理人，全权负责收购款回收工作，账户由叶君锡与徐浩共同监管，直至全部结清收购款。2017年2月27日，菏泽融达公司变更为自然人独资公司，法定代表人变更为徐浩。2017年3月30日，徐浩将公司全部转让给王得斌，并全权委托叶君锡代理菏泽融达公司原股东凌美娇、刘某回收转让款，且叶君锡与王得斌共管公司财务，直至转让款支付完毕。2017年4月21日，徐浩又将公司转让给于凤兵，由于凤兵将股权转让款支付菏泽融达公司原股东凌美娇、刘某，并确认叶君锡为凌美娇、刘某的全权委托代理人，代为收取转让款，公司财务由叶君锡与于凤兵共管，直至转让款支付完毕。2017年4月26日，菏泽融达公司法定代表人变更为于凤兵，被告人叶君锡离开公司。2017年4月30日，叶君锡交出融达公司财务。平台转让之前，平台的钱转到叶君锡和刘某卡中；直到王得斌接手，平台到期款项均由叶君锡兑付，公司没有纸质的财务记账凭证。2017年6月14日，平台不能提现。被告人叶君锡到案后如实供述了非法吸收公众存款的事实。 经公安机关委托鉴定，截止2017年4月26日，平台显示充值姓名充值金额为38121445.50元，显示提现姓名提现金额为28505934.83元，不显示充值姓名充值金额为713369.05元，无不显示姓名提现。平台显示陈某充值金额为3840447.58元，提现金额为1787532.00元。刘某、叶君锡银行卡余额合计692110.26元，陈某名下银行卡余额741650.47元。 上述事实，有下列经过举证、质证并经法庭认证的证据证实： 一、物证、书证 1.受案登记表、发破案经过、抓获经过，证实本案受案、破案及叶君锡实际控制融达公司经营、伪造标的、向社会吸收存款和被抓获后如实供述非法吸收公众存款情况。 2.户籍信息、户籍证明、违法犯罪记录查询，证实叶君锡户籍、身份情况和无违法犯罪记录。 3.菏泽融达公司的营业执照、组织机构代码、公司架构、领导简介、企业信息,证实公司成立变更、经营范围、法定代表人和“大众贷”平台标的内容情况。 4.中国银监会菏泽监管分局证明、融达公司在阿里云计算有限公司的注册信息资料、融达公司在宝付、汇潮、银生宝、网银在线、国付宝的开户信息资料、交易明细及叶君锡在山东所有的开户银行名称清单，证实融达公司注册信息、网上支付开户及未获颁金融许可证、未被批准从事吸收公众存款和发放贷款业务情况。 5.叶君锡、刘某等人员的银行卡交易明细，证实该公司人员银行卡交易内容。 6.“大众贷”借款人、借款及还款相关材料，证实借款人在“大众贷”申请贷款时的相关资料情况和借款、还款情况。 7.“大众贷”逾期客户明细表、“大众贷”网站重建后网站截图，证实51名逾期借款人姓名、电话、借款日期、借款金额、逾期金额及公司网上经营内容和涉嫌非法集资被要求查办的情况。其间自2014年3月9日至2015年12月22日，向李大柱、薛新启、张长青等51名借款人出借3258177元，造成逾期金额3463713.58元。 8.房屋转租赁合同及从叶君锡家中搜出的融达公司的印章印模、领据、收款收据，证实叶君锡保管融达公司印章印模和代表公司签订房屋转租赁合同支付租金46万元、支姚峰（王得斌预支）款项及2017年4月28日为融达公司支付菏泽市武术运动协会宣传推广费10万元等支出情况。 9.扣押清单及发还物品清单、扣押物品照片，证实本案扣押物品及发还物品情况。 10.借款协议、“大众贷”平台投资的相关情况（投资人提供，从“大众贷”平台打印，附每个投资人证言之后），证实投资人投资的相关情况。 11.“大众贷”在牡丹晚报的广告，证实公司宣传推广情况。 12.转办函，证实菏泽市经济开发区金融办公室将“大众贷”P2P涉嫌非法集资转办情况。 13.笔记本，证实本案相关情况。 14.融达公司企业变更情况 （1）公司整体收购协议、收购补充协议、公司整体收购之补充协议、股份代持协议、营业执照、股权转让协议书、公司股东会决议及公司章程,证实公司与王某签订公司整体收购协议、由叶君锡代持王某1%股份并于2017年1月25日变更法定代表人为王某。 （2）协议书,证实2017年2月23日王某将其融达公司股份全部转让给徐浩，叶君锡作为公司原股东凌美娇、刘某的授权代理人，全权负责收购款回收工作，公司账户由叶君锡与徐浩共同监管，直至全部结清收购款。 （3）股份转让协议、股份转让协议之补充协议、委托书，证实2017年3月30日，徐浩将其融达公司股份全部转让给王得斌及徐浩全权委托叶君锡代理融达公司原股东凌美娇、刘某回收转让款，且叶君锡与王得斌共管公司财务，直至转让款支付完毕。 （4）股份转让协议、股份转让协议之补充协议各两份，证实2017年4月21日徐浩将其融达公司股份全部转让于凤兵并由于凤兵将股权转让款支付融达公司原股东凌美娇、刘某，并确认叶君锡为凌美娇、刘某的全权委托代理人，代为收取转让款，公司财务由叶君锡与于凤兵共管，直至转让款支付完毕。 （5）融达公司企业变更情况，证实叶君锡作为发起人成立融达公司及企业变更情况。 （6）居间及服务合同、收条，证实2016年12月24日，叶君锡代表融达公司与青岛大美商务有限公司签订居间及服务合同委托引荐收购方及对方收取中介费44000元情况。 15.情况说明，证实第三方平台中，除上海银生宝账户交易明细中显示转入、转出账户信息外，其他平台均无法提供；经与银行联系，因存储问题，涉案相关交易明细中不显示对方账户和户名情况，无法补充提供；经与宝付等公司联系，公司数据已全部提供，无法继续提供；对外借款因时间久远，地址变化，大部分电话号码换号、关机、停机，无法找到借款人。韩永会、王拥军、李大柱虽接通了电话，但均称款已还清，后再无法联系。 16.国内130余家公安局关于投资人协查的情况说明，证实各地公安机关协查投资人情况。（1）有的工作忙、长期外出务工多年未回家：林燕菲、曹华菊等人；（2）有的拒绝取证：黄小伟、马会等人；（3）有的电话无人接听、停机，无法联系：李桂望、诸葛倩元等人；（4）有的表示另行报案：李金秀、李兵兵等人；（5）有的认为本金和利息均已收回、没损失：黄凯龙、秦杰等人；（6）有的已经取证：赵小敏等人。 二、辨认笔录、搜查笔录 1.辨认笔录，证实中国人寿财产保险股份有限公司菏泽中心支公司财务负责人赵秋华辨认出叶君锡，2014年至2015年叶君锡承租其公司菏建数码大厦8层Ｂ座西单元6套房产；王某辨认出接手经营菏泽融达公司的王得斌。 2.搜查笔录，证实对叶君锡住处搜查并扣押物品情况。 三、鉴定意见 1.电子数据检验报告书及勘验报告书、移动硬盘、光盘，证实侦查机关提取“大众贷”平台后台投资人充值投标记录及叶君锡、刘某银行账户交易流水等数据情况。 2.鲁中慧会鉴字[2019]第001号融达公司涉嫌非法吸收公众存款案鉴定报告，证实融达公司涉嫌非法吸收公众存款显示姓名充值、不显示姓名充值和显示姓名提现等情况。 四、证人证言 1.证人王某（因涉嫌集资诈骗被青岛市公安局城阳分局逮捕，现在法院审理阶段）证言，证实其与李某想做二手汽车众筹平台，得知菏泽有平台转让，就通过中介公司联系，于2017年1月25日与融达公司签订了公司整体收购协议和补充协议，并变更了工商登记，但叶君锡代持公司1%的股份，对公司享有共管权利，继续负责平台的运营、发售、财务等，直至全部结清1100万元收购款。叶君锡告诉其公司有坏账，周转不开，要尽快投资。后来就联系转给了徐浩，并于2017年2月27日签了三方协议，办理了工商登记变更手续；徐浩于2017年3月又转让给王得斌，王得斌同意叶君锡继续管理公司的财务。 2.证人李某证言，证实周游向其和王某介绍“大众贷”平台是做网络借贷的，通过发布广告和标的，吸引社会上各类投资人的投资，再将投资人的钱借贷出去，后叶君锡将融达公司股权转让给王某。 3.证人刘某（被告人叶君锡的女朋友）证言，证实其没参与融达公司经营，但叶君锡拿其身份证办理了融达公司的股东登记，并告诉其是股东。因叶君锡是黑户，让其在交行、农行、工行各办了1张卡给他用。叶君锡给其1张**安银行尾号8382的信用卡，让其平时消费用。 4.证人高某（融达公司驾驶员）证言，证实其应聘到菏泽融达公司开车，公司的业务是对外放贷款，收取相关费用，公司有一个网站，上面有各种贷款的广告，叶君锡负责公司的全面工作，刘金寿负责要账。在其辞职的时候，叶君锡和青岛人商谈把公司转让。 5.证人孙某（融达公司驾驶员）证言，证实其应聘到菏泽融达公司工作，公司的业务是对外放贷，然后收取相关费用，叶君锡负责公司的管理、财务等业务，刘金寿负责催收要账，其负责拉着叶君锡到贷款人的地址、厂房等去实地考察，有时候拉着刘金寿去催收贷款。2017年2月份左右，其听说叶君锡要把公司卖给一个姓王的。公司有一个网站叫“大众贷”，上面有公司简介、贷款流程等。 6.证人陈某证言，证实因叶君锡跟其父亲练习太极拳相识，2015年至2017年期间，叶君锡称其公司需要资金周转，其将交行、中行信用卡借给他用，后来中行的要回来了，还时只有原始额度，后交行的被其注销。其他的卡不知情，其没有在“大众贷”平台上面投资，和叶君锡没有业务往来。 7.证人康某证言，证实其练习太极拳与叶君锡认识，叶君锡曾向其借过钱，其尾号8888卡转的322427元一部分是还的借款。 8.证人郗某证言，证实其练习太极拳与叶君锡认识，叶君锡2015年曾向其借过10万元，后来还了。 9.同案犯刘金寿证言，证实叶君锡提议和其一起做平台，吸引客户在网上投资，2014年7月8日，其和叶君锡成立菏泽融达公司，股东为其妻子凌美娇和叶君锡的女朋友刘某。后二人在网上设立了“大众贷”平台，通过对外承诺还本付息，吸引客户在该平台投资。叶君锡是公司实际控制人，平台资金和财务等都是叶君锡操作，其负责公司对外发放贷款、催款等业务。2015年5月份左右，其发现公司对外发放的贷款难以收回，2015年11月其向叶君锡提出不做，2016年自己离开公司。 10.投资人徐琨、陈肖岗等人证言及投资记录、银行账户交易明细、“大众贷”投资回款细目等证据，证实：投资人通过其他网络投资平台或媒体得知“大众贷”投资平台，“大众贷”不定期发布借款标的，接受投资人投标，标的内容显示借款金额、期限、利率等，其中利率从10%到18%不等。2017年6月发现平台不能提现，投资后造成经济损失。 五、被告人叶君锡供述与辩解，证实融达公司成立、运作模式及所吸收资金的去向情况。 1.被告人叶君锡于2018年8月3日、4日两次供述，内容基本一致，证实2013年11月，其与刘金寿注册成立菏泽开发区融达信息咨询有限公司，以上海嘉银公司“你我贷”分公司运作小微贷款，业务是上海向分公司放款，分公司找客户。2014年7月，听说绿麻雀公司专门做平台，就委托做了“大众贷”平台，成立了菏泽融达公司，其负责公司全面工作和财务，刘金寿负责考察客户、催收借款。其用刘某的身份证注册了股东，并办了交行、农行、工行的银行卡用来公司接收投资款，支付本息。公司聘请了专门推广宣传的公司做宣传。公司平台功能是通过推广公司宣传，发布个体户、车贷等标的，吸引投资，但没有经过国家监管部门批准。投资人投资首先要注册账户并绑定银行卡和身份证号码，并按要求充值。公司合作的第三方支付平台有宝付、汇潮、银生宝、网银在线、国付宝，客户可以任意选择。投资人投资后第三方支付平台就将资金转入公司在第三方支付平台开设的账户。公司平均二三天发布一个标的，期限有一个月、三个月、六个月，后期有一年的，利率从一分到一分八，到期后才可返还本息，也可继续投资。为吸引投资，发布的标的一小部分是真实的，有个体户和小企业的借款，大部分标的都是虚假的，没有真实的借款人。开始每月的资金量有二三十万，比较好时资金量有二三百万，2016年下半年生意就不好做了，就想转公司。后联系转给了王某，王某让其继续管理公司，给其发工资。后王某又让徐浩做法人代表，实际还是由王某控制。2017年4月26日王某不想干了，就转给了姚峰和王得斌，公司却变更成了于凤兵，实际控制人是姚峰和王得斌，其把其和刘某银行卡上的二三十万余额转给了王得斌，之后就没再参与经营、推广。四五月份其从公司的银行卡多次提现用于偿还自己的信用卡，约二三万元。其间放出去的款逾期没还的约有51人325万元，有“大众贷”逾期客户明细表，详细资料在被扣押的移动硬盘中。 2.被告人叶君锡于2018年8月7日供述，证实在扣押的移动硬盘中，备份时间在2014年4月之后的基本都是融达公司的业务内容，客户资料包括根目录下的融达成功客户资料、资料齐全未放款客户资料2014、5、23及客户资料2016、3、2备份。 3.被告人叶君锡于2018年8月29日供述，证实其合同专用章忘了交了，因平时用不多；2017年4月30日将财务完全交出；其与陈某是朋友，9887信用卡是帮助刷额度的，交行卡是自己平时开销用，中行卡是用于其个人和一朋友在平台投资，2014年投的，各有五六十万，一直滚动复投，在整体转让王某前已全部提现，各提了有六七十万，朋友是谁不方便说。 4.被告人叶君锡于2018年9月5日供述，证实平台上发布的标的大约有2362个左右，但只有很少部分有发标人的身份号码。有发标人身份号码的，一是有的借款没有成功，公司为增加标的数量就发布了，是虚构的；二是有的确实借过款，但标的额是虚构的；三是有的标的是虚构的，身份号码也是虚构的。没有发标人身份号码的，标的全是虚构的。还有公司注册的姓名和身份号码都空白的“马甲号”。其也在平台上登记过，但没用自己的账号投资过，是测试用的。陈某的账户是其实名登记注册的，其用这个账号给自己和朋友投资，这些是真实的。空白的充值、提现记录是测试用的，或是系统错误，不是真实的。借款人不需要在平台注册会员，办理借款都是到公司实地签合同，提供担保资料和真实身份信息，考察审核后放款，都是走的线下，还款也是线下。除了司传宝和石继军之外，其他借款人的标的都没上传。投资人投资的标的和真实的标的不是一一对应，投资从第三方平台转到公司账户的资金池，公司从资金池中借款给借款人，还款也是直接给公司。公司真实的会员以后台备份数据为准，共1004人左右。公司没有纸质账目，所有会员的投资记录都在网站数据自动备份。 5.被告人叶君锡于2019年1月7日供述，证实平台所有的资金来源都是投资人的投资款，没有其他来源，平台除了公司在线下对外出借放款之外，没有其他业务；吸收的资金除还本付息外都出借给借款人了。其为宣传大众贷平台曾在牡丹晚报上做过半年广告，找过推广公司在网站上做弹窗或搜索之类的广告，对平台进行了一年的宣传。第三方平台的收入来源都是投资人的投资款，支出流向是其或刘某用于平台的银行卡账户，其掌握用户名和密码，没有其他去向。从陈某卡上提现的五六十万，20万用于投资美体内衣，货卖完后钱用于开销了。剩下的二三十万归还了外欠账和开销了。 6.被告人叶君锡于2019年1月17日供述，证实2013年11月份成立了菏泽开发区融达信息咨询有限公司，2014年7月将公司变更为融达公司。从成立到2014年3月，加盟的上海“你我贷”，并没吸收投资的业务。从2014年3月开始“大众贷”业务，期间没有更换过网站的服务器。 7.被告人叶君锡于2019年2月21日供述，证实公司未兑付的1000万元，其中有300万元没收回来，转给王得斌时转往冯盼盼卡约20万元，还自己的信用卡一部分，又用陈某的账户进行充值，该账户应该有几百万没提现，但自己的投资都提现了，其他的是付投资人的利息。其与康某、郗某有经济往来，刷过康某的信用卡，公司借过郗某10万元。投资人的钱通过公司所用的卡转到其民生2697、平安8382、光大银行卡，用以偿还其透支款，公司成立前其就透支了，光大银行7700、9241、3672是因为中间丢了换卡了，其实是一个卡。用公司的钱还卡，再用卡在ＰＯＳ机套现还公司卡，滚动使用。后因套现费用太高，就用信用卡直接在第三方支付平台充值，第三方支付到公司卡里，再转到自己的信用卡里，滚动的钱有几百万。 8.被告人叶君锡于2019年7月12日供述，证实与“大众贷”绑定的银行卡有其交行卡及刘某名下的交行卡、农行卡，用来吸收投资款和回收借款，平台的投资款都转到上述卡中。转让之前平台中的钱都转到其和刘某卡中，其中交行4974卡65175.38元，是欠其个人工资，刘某名下的交行8888卡余额56851.73元是其个人用于周转信用卡的钱。陈某账户余额741650.47元是其实际投资提现的钱。用ＰＯＳ机还款不需要经过平台，是将信用卡转到ＰＯＳ机卡，再打回公司卡。资金池中出现差额，一是还投资人本息，二是出借给借款人，三是公司开支。开支每年100万元左右，包括房租约20万元、工资约30万元、推广费用等，没有纸质的记账凭证。公司不是其个人的，其也想挣点钱，提现的1787535元是其自己的实际投资，其余的是其先将“大众贷”平台的钱转到自己名下卡中，再通过第三方平台转到陈某在“大众贷”的账户，最后通过陈某账户返回到“大众贷”平台，目的是提升自己信用额度。公司转让王得斌之前直到王得斌接手，都是由其兑付投资款，在变更工商登记时交出了财务。公司共出借给借款人300多万元。大众贷逾期客户明细表是其统计的没有还款的借款人情况，借款金额中包含利息和服务费。 上述证据来源合法、有效，相互印证，足以证明本案事实。 本院认为，被告人叶君锡违反国家金融管理制度，创建网络投资平台，以提供资金中介服务为名，通过向社会公开虚假宣传，发布虚假标的，面向社会公众非法吸收资金，并在非法吸收资金过程中非法占有他人资金，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公司自成立后，未获国家有关部门批准而从事金融业务，且无其他业务，系以实施犯罪为主要活动，依法不应以单位犯罪论处。叶君锡自菏泽融达公司成立以来，一直控制菏泽融达公司的经营和财务，公司转让后其仍参与共同管理，且向投资人兑付款项，平台上的款项也转入了其控制的银行卡，故对此间经营活动依法应当承担责任。关于被告人叶君锡集资诈骗的犯罪数额，第一，对于不显示充值姓名的充值金额，叶君锡认为系测试或操作错误产生，现有证据达不到确实、充分且排除合理怀疑的证明标准，该部分充值不应计入；第二，平台显示姓名充值、显示姓名提现差额为9615510.67（38121445.50-28505934.83）元，其中陈某充值、提现差额为2052915.58（3840447.58-1787532.00）元，该部分系叶君锡本人操作，该部分亦不应计入；不能返还的差额应当认定为7562595.09（9615510.67-2052915.58）元；第三，对于2014年至2015年间公司向薛新启等51名借款人出借的3258177元，认定叶君锡非法占有证据不足，不能认定为集资诈骗数额，但应当计入不能返还数额责令其予以返还；综上，犯罪数额应当认定为4304418.09（7562595.09-3258177）元。被告人叶君锡到案后如实供述了自己的犯罪事实，依法对其从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人叶君锡犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月3日起至2030年8月2日止。罚金于本判决生效之日起十日内交纳。） 二、责令被告人叶君锡返还各投资参与人投资款（详见卷宗鉴定报告附件汇总表）； 三、扣押物品由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  吴 为 人民陪审员  徐广清 人民陪审员  盛长新 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  李 硕