四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川1502刑初96号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人魏民，男，1971年10月15日出生宜宾市翠屏区，汉族，大学文化，住宜宾市翠屏区。因本案于2017年5月4日主动投案，并于当日被释放，于2017年5月9日被刑事拘留，同年6月15日被取保候审。经本院决定，公安机关于2019年6月21日对其执行逮捕，现羁押于宜宾市看守所。 指定辩护人伍琼，北京市惠诚（宜宾）律师事务所律师。执业证号××。 辩护人宛孝林，四川远皓律师事务所律师，执业证号××。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉[2018]79号起诉书指控被告人魏民犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员王生东出庭支持公诉，被告人魏民及其指定辩护人伍琼、辩护人宛孝林到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控，2013年8月至2014年11月期间，被告人魏民在担任四川宜维达公司法定代表人期间，因投资宜维达福来砖厂、高县联建房工程项目，以2-4%月息为回报，以个人名义向温志华、李春年等41名集资参与人非法集资1935万元。被告人魏民将集资款约400万借给他人未收回，投资高县联建房工程约380万，投资宜维达福来砖厂约1000万，另外部分资金用于公司日常开支及支付利息。因被告人魏民不能按期支付集资参与人利息及归还本金，2014年底，部分集资参与人陆续向公安机关报案。随后，被告人魏民与部分集资参与人签订了分期还款协议，但无法按约定还款。 2017年5月4日，被告人魏民主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。 公诉机关当庭出示了书证、物证、证人证言、被告人供述和辩解等证据材料，据以指控被告人魏民未经相关部门的批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人魏民主动投案，并如实供述自己的罪行的，可以从轻或减轻处罚。诉请依法判处。 被告人魏民对起诉指控事实无异议,但辩称自己的行为不构成犯罪，其主观上没有非法吸收公众存款的故意，借款是公司的经营行为，范刚出售福来砖厂没有经过他同意，他愿意偿还借款，只是现阶段公司经营有困难，无力偿还借款。 指定辩护人伍琼的辩护意见是：1.魏民的集资款用于公司经营和项目开发，不能认定为个人行为；2.魏民具有自首情节，应当从轻减轻处罚；3.魏民取得部分集资人谅解，应当对其酌定从轻处罚。综上，请求综合全案情况对其从轻处罚。 经审理查明，被告人魏民系四川宜维达公司法定代表人，2013年8月至2014年11月期间，魏民以投资宜维达福来砖厂、高县联建房工程项目为由，以个人名义向温志华、李春年等四十名集资参与人非法集资,并约定月息为2-4%。因魏民不能按期支付集资参与人利息及归还本金，2014年底，部分集资参与人陆续报案。期间，魏民与部分集资参与人签订了分期还款协议，但仍无法按约定还款。2017年5月4日，被告人魏民主动到公安机关投案，并如实供述了作案事实。 案发后，经司法审计，确认参与集资人数为48人，除去全部未予以确认的出借人7人，尚有41人未归还清偿，借款本金金额合计14332500.00元，已归还本金金额40000.00元，尚未归还借款本金金额14292500.00元，已支付借款利息金额4709900.00元，往昔抵本后借款金额为9582600.00元。确认的集资去向:魏民归还出借人借款本金40000.00，利息支出4709900.00元，合计支出4749900.00元；魏民转入宜维达投资公司对公账户2010××××2142账号资金用于购买福来砖厂设备的资金3412156.60元；魏民投资高县联建房资金转给宜宾市宜维达建筑工程有限公司400000.00元，转给自然人胡彬500000.00元。 另查明，案发后公安机关依法扣押魏民涉案财物（详见扣押清单）。 上述事实，有经庭审举证、质证、查证，本院予以确认的下列证据证实： 1.接（处）警登记表、受案登记表、立案决定书、到案经过。证实案发后群众报案，公安机关立案侦查，2017年5月4日被告人魏民主动投案。 2.报案材料、借条、还款协议书、撤案申请书，证实：41名集资参与人的报案材料、魏民个人打的借条以及41名集资参与人与魏民签订的还款协议书。 3.投资合作协议、股权证、转账凭证、转让协议，查询银行存款记录等，证实2013年5月6日四川宜维达投资管理有限公司魏民与叶薇、范军、范方杰、范玲、彭家棣、李绍会的投资合作协议，投资宜宾市翠屏区福来砖厂，其中魏民占砖厂股份10%，叶薇、范军、范方杰、范玲、彭家棣、李绍会占砖厂股份90%，收到股东的资金和有关转账凭证。 2014年11月26日四川宜维达投资管理有限公司魏民与叶薇签订的投资转让协议，魏民将砖厂的股权10%作价1100000元的价格，转让给叶薇的宜宾市翠屏区显峰建材有限公司所有。2016年12月30日，叶薇的宜宾市翠屏区显峰建材有限公司将公司资产出售给四川省宜宾市吴桥建材工业有限责任公司。 4.扣押决定书、扣押清单，证实公安机关依法扣押魏民用涉案集资款购买的车辆以及其他款物（详见判决后所附的扣押清单）。 5.协议，证实胡辉林与胡彬签订的协议，胡辉林将其高县沙河望马街的房屋交由胡彬拆迁修建，胡彬对其进行安置。 6.证人的证言 （1）朱小燕、陈志刚、陈梅、廖莉、刘芳、胡邦珍、孙燕、程绍强、喻萍、刘泽会、陈文玉、孙燕、高雯承、唐德光、刘娟、唐德秋、唐德富、舒翼、江涛、何梅、张昆、陈**宇、成世莲、蒲多燕等多名集资人的证言、报案材料，证实魏民以个人名义向他人借款，承诺可以通过投资该公司的项目，获得2-4分的月息，投资款均转到魏民的个人账户上。 （2）范刚的证言，证实他和魏民从小就认识。他是宜维达公司的挂名股东，平时的经营管理都没有参与过。宜维达公司的法人是魏民，会计是龙华，股东有大哥范军，还有唐丽，杨和，颜律师，至于具体分工，他不知道。四川宜维达福来砖厂是后来挂到宜维达公司去的，相当于宜维达的分公司。宜维达公司投入100万左右，占10%的主权，叶薇个人投入253万，占25%的股权，姐姐范玲个人投入253万，占25%股权，范军个人投入好多他不知道，占18%的股权，二哥范方杰投入100万，占10%的股权。彭家棣占7%的股份，李绍会占5%的股份。以上这些是建完厂后，大家签的投资协议书上的股份。砖厂因为经营不善，一直亏损，就在2014年6月2日，魏民宜维达公司的10%股权全部转给叶薇，叶薇大概拿了200万左右给魏民。2016年12月30日，将这个厂卖给吴桥砖厂，卖成980万。吴桥砖厂现已经支付880万，这880万股东些按照股份分了。还有一部分，吴桥砖厂还没有付。现在还有税收没有交。宜维达建筑工程公司在高县沙河的联建房项目，不是以宜维达建筑工程公司来建的，宜维达公司是投了钱，投了好多他不知道。魏民在宜维达公司期间，还做了什么生意，他不知道。魏民在外面有大量借款，不知道他用来做啥子，大都认为他有钱。魏民打借条向他借的款，都是月息2分到4分支付利息。 （3）叶薇的证言，证实她前夫范刚和魏民是从小就认识的朋友。魏民的弟弟魏滨是范刚的同学。她和范刚借了220万给魏民，有的借款是没有打借条的，没有打借条的金额一共是251万，总计借款是471万。范军借了262万，范雪（范军的女）借了125万，周丽华借了20万（范军之妻）。范军他们一家人就借了407万。刘兴芳（范方杰之妻）借了45万给魏民。这些钱也是到处借来的。他支付月息有两分的，有三分的。具体领了多少利息也不知道。魏民支付利息，有些是现金，有些是转款。范刚他们几姊妹2013年就办一个砖厂，挂靠了四川宜维达公司。其实投资到砖厂的钱都是他们几姊妹的钱，砖厂生产经营一直在他们掌控中。现在已经卖给吴桥砖厂去了，是2016年12月份卖的，卖成980万。已经付款880万，还有100万没有付款。卖砖厂的钱，全部转到她农行的账户上。然后，她把钱分别都转给各个股东了，具体数字，记不倒了。钱是通过手机银行转的。她现在开的车子是英菲尼迪，是城市越野车，现在车牌号是川ＱＤ××××。这个车子是2012年，借钱给魏民，魏民就以范刚的名义买的，魏民要用车，他就还按揭，到2013年他买了一个路虎，他就把车子还给她了。车子还在按揭，车子就过户到她的名下。 （4）范军的证言，证实他认识魏民二十年。2012年到2014年，他在魏民的四川宜维达投资管理有限公司上过班，股东就是魏民和范刚，公司员工是会计龙华，跑业务的文洪雨，还有杨禾，驾驶员袁超，办公室唐丽。不包括砖厂投资，魏民欠他和女儿范雪400多万。现在都还欠他400多万。自己家人有100万左右，其他300万都是借的。他把房子卖了让女儿去还账了。魏民成立宜维达公司，他只知道他在沙河有个房屋联建项目。另外魏民和他们几姊妹一起整了一个砖厂，魏民占10%的股份。沙河联建工程项目，是魏民和胡彬一起搞的项目，魏民总计投资380万左右，这些钱有一部份是通过他转的，具体金额他忘了。房子修好一半，该赔付的赔付了，还有一部份房子，拿给胡彬去抵账去了。另外还有一块地没有修，大概600多平米，这块地应是魏民的。魏民在这个投资上全部亏损。 魏民付给一般月息是2分到3分不定。一共收到魏民大概有几十万，他要付给其他人利息。砖厂决算的时候，一共投资1000万左右。砖厂卖了结算后，魏民还欠他407万。因为砖厂的投资，他和魏民都是结算清了得。魏民是从2011年开始在外面高息吸收款的，他是从2012年开始借款给他吃利息的。都是朋友些相互介绍，把钱借给魏民。魏民也操大方，到处请客吃饭，显得他有钱。他吹起到处都赚钱。 （5）胡彬的证言，证实沙河联建房屋工程项目，是魏民和他一起搞的项目，魏民是以四川宜维达投资管理有限公司的名义投资的，他们拆迁了2400平米土地，修建了1800平米土地，拆的房子都赔偿了，修建了6500平米的住房，赔偿了居民3600平米的住房，剩下的2900平米左右，除去公摊，退街等，600平米左右，实际多修了2300平米左右，投资了800多万元，他投资了400多万元左右，魏民投资了380多万元左右，剩下的2300平米左右，他抵给债主去了。魏民没有把后期的资金投进来修建已拆迁了，尚未修建700平米的土地，导致后面的土地至今无法修建。 （6）谢兴明、孙安全的证言，证实胡彬与他们签了协议，他们将自己在沙河望马街的房子地皮交给胡彬修，胡彬修好后按面积还他们的房子。 7.被告人魏民的供述和辩解，证实四川宜维达投资管理有限公司是2013年5月左右成立的，他是公司法定代表，公司经营地点在南岸三江花园。他个人打借条先后向44人借款共计金额1946万，这笔钱他认账，但是现在没有业务无法还。借款投资去向是：借出去400多万没有收回来、380万投资在高县沙河联建房项目、砖厂投入1100多万，另外部分资金用于公司运转和支付部分利息。砖厂的投资资料，借条、股权证存根等被范刚他们拿走了，后来他们就把砖厂卖了。听说卖了980万，钱的去向他不知道。 他在2012年以个人名义买了一个50多万的英菲尼迪，是按揭的，首付20多万，2013年6月全款买了一个路虎揽胜，买成130多万，拿回来做了88万的分期。英菲尼迪就转给范刚的老婆叶薇去了，按揭款还是他在付。2014年4月份，他在鑫领域买了一套房子，是以兄弟魏彬的名义去买的，当时买成66万，还买了一个车位12万。后来公司出状况后，房子和车位抵押给一个朋友曾彪，押了70万。路虎揽胜，他在2014年9月28日，将车子拿给范刚了。 8.四川中衡安信会计师事务所有限公司司法会计鉴定报告，证实魏民向集资参与人借款以及部分集资款资金用途的情况。 9.户籍资料，证实魏民的身份情况。 本院认为，被告人魏民违反国家金融管理法律规定，在未取得金融许可证的情况下向社会吸收资金达950余万元，吸收资金数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人魏民对起诉书指控的事实无异议，但辩称其不是非法吸收公众存款的辩解与查明事实不符，本院不予采纳。辩护人认为其系单位犯罪的辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳，其余辩护意见与查明事实一致，本院予以采纳。被告人魏民到案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人魏民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期从2019年6月21日起至2023年11月11日止。罚金在本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、冻结、扣押在案的涉案财物依法处置并发还集资参与人，涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。继续追缴被告人魏民涉案财物清退集资参与人。（涉案财物、集资参与人的集资额均另附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖必春 审 判 员  邹咏梅 人民陪审员  王冬梅 二〇一九年十二月二十七日 法官 助理  唐娅洲 书 记 员  李月涯 附件：1.相关法律法规 2.集资人集资情况表 3.扣押在案物品清单 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收显著轻微的，不作为犯罪处理。