安徽省合肥市蜀山区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)皖0104刑初535号 公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。 被告人黄开峰，男，1986年11月2日出生于河南省固始县，汉族，初中文化程度，无固定职业，户籍地河南省固始县，现住江苏省苏州市相城区。曾因赌博于2015年6月18日被苏州市公安局相城分局决定罚款五百元。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月19日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年12月26日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，当日由合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人许丹，安徽徽都律师事务所律师。合肥市蜀山区法律援助中心指派。 被告人关伟，男，1989年8月4日出生于江苏省灌云县，汉族，初中文化程度，无固定职业，户籍地江苏省灌云县，现住江苏省苏州市虎丘区。曾因赌博于2018年10月24日被苏州市公安局吴中分局决定行政拘留三日。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月1日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年12月26日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，当日由合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人方正，安徽徽达律师事务所律师。 被告人高某，曾用名高鑫，男，1987年2月7日出生于江苏省苏州市，汉族，大专文化程度，苏州市太湖国家旅游度假区住房与城乡建设局工作人员，户籍地江苏省苏州市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月2日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年4月3日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，当日由合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人吕涤瑕，江苏晟则律师事务所律师。 辩护人何晚诗，江苏晟则律师事务所律师。 被告人关某，男，1992年2月16日出生于江苏省灌云县，汉族，初中文化程度，无固定职业，户籍地江苏省灌云县，现住江苏省苏州市虎丘区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月26日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年2月28日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，当日由合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。因合肥市蜀山区人民检察院对被告人关某进行羁押必要性审查后提出变更强制措施的建议，本院于2019年9月3日决定对其取保候审。 辩护人高国冬，安徽徽达律师事务所律师。 被告人孙某伟，男，1978年2月4日出生于河南省固始县，汉族，不识字（文盲），无业，户籍地河南省固始县，现住江苏省苏州市相城区。曾因犯聚众斗殴罪于2006年7月19日被苏州市相城区人民法院判处有期徒刑十个月。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月2日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年4月3日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，当日由合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人杨国成，安徽中特律师事务所律师。合肥市蜀山区法律援助中心指派。 被告人楚某乾，曾用名楚鑫乾，男，1994年11月25日出生于河南省漯河市，汉族，大学文化程度，公司员工，户籍地河南省漯河市郾城区，现住江苏省苏州市吴中区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月26日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年2月28日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，当日由合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人汪观利，安徽徽达律师事务所律师。 被告人皮某安，男，1984年11月6日出生于安徽省霍邱县，汉族，初中文化程度，个体经营，户籍地安徽省霍邱县，现住江苏省苏州市相城区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月26日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年2月28日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，当日由合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人朱**乐，安徽大祺律师事务所律师。 辩护人张晓东，安徽大祺律师事务所律师。 被告人全某，男，1981年9月7日出生于江苏省昆山市，汉族，大专文化程度，无业，户籍地江苏省昆山市）孟子潭12号，现住江苏省昆山市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月15日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年4月3日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，当日由合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人许雪刚，北京中银（合肥）律师事务所律师。合肥市蜀山区法律援助中心指派。 安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2019]496号起诉书指控被告人黄开峰、关伟、高某、关某、孙某伟、楚某乾、皮某安、全某犯合同诈骗罪，于2019年8月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年10月29日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员崔东海出庭支持公诉。被告人黄开峰、关伟、高某、关某、孙某伟、楚某乾、皮某安、全某及其辩护人均到庭参加诉讼。案在审理过程中，公诉机关以需要补充侦查为由向本院提出延期审理一次。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年8月初，被告人黄开峰因负债较多，无力偿还被告人关伟的债务，便提议可以假借与被害人陶某1合伙做车辆抵押贷款生意，通过虚构车辆抵押贷款业务从被害人陶某1处骗取放贷资金用来偿还给关伟，关伟为收回债务同意了该提议。二人具体分工为：由关伟负责从租车公司租赁车辆，并找人冒充车主，黄开峰负责伪造车辆登记证书及行驶证，将租借的车辆伪造在冒充车主的人名下，然后再伙同假车主以车辆抵押为名从陶某1处骗取放贷资金，后黄开峰再将抵押车辆以放在关伟处保管为由骗走，归还给各租赁公司和原车主。确定好分工后，被告人黄开峰便出面与陶某1商讨合作事项，二人商定在苏州市手车买卖合同的形式从事车辆抵押贷款生意，由黄开峰在苏州负责与客户具体洽谈贷款业务，陶某1在合肥负责提供放贷资金，陶某1堂兄陶某2负责在苏州查验车辆，并与贷款客户签订合同。 自2018年8月24日起，黄开峰单独或者伙同关伟等人，采取上述方式共计骗取贷款87.2万元，具体如下： 1.2018年8月24日，关伟以他人名义从神舟租车公司租赁一辆苏Ａ×××××号沃尔沃轿车，并找来被告人高某冒充车主。高某以伪造的车辆登记证书、行驶证，与陶某2签订了二手车买卖合同，后陶某1在其位于合肥市蜀山区住处，将23万元贷款转至高某的银行账户。黄开峰通过与关伟签订虚假保管协议将抵押车辆骗走，由关伟将车子还给了租车公司。高某将收到的贷款全部转给黄开峰，黄开峰转给陶某13万元作为该笔贷款利息，转给关伟5万元作为还款，其余留作自用。 2.2018年8月27日，关伟以他人名义从神舟租车公司租赁一辆苏Ｅ×××××号大众轿车，并找来被告人关某冒充车主。关某以伪造的车辆登记证书、行驶证，与陶某2签订二手车买卖合同，陶某1在其住处将11万元贷款转至关某的银行账户。黄开峰与关伟签订虚假保管协议将抵押车辆骗走，由关伟将车子还给了租车公司。关某将收到的贷款全部转给黄开峰，黄开峰转给陶某12万元作为该笔贷款利息，转给关伟6万元作为还款，其余留作自用。 3.2018年8月28日，关伟以他人名义从神舟租车公司租赁一辆苏Ｅ×××××号凯迪拉克轿车，黄开峰通过被告人皮某安帮忙找到被告人孙某伟冒充车主。孙某伟以伪造的车辆登记证书、行驶证与陶某2签订二手车买卖合同，陶某1在其住处将17万元贷款转至孙某伟银行账户。黄开峰与关伟签订虚假保管协议将抵押车辆骗走，由关伟将车子还给了租车公司。孙某伟将收到的贷款全部转给黄开峰，黄开峰转给陶某12.5万元作为该笔贷款利息，转给关伟11万元作为还款，转给孙某伟0.5万元作为好处费，其余留作自用。 4.2018年8月29日，关伟以他人名义从神舟租车公司租赁一辆苏Ｅ×××××号宝马轿车，并找来被告人楚某乾冒充车主。楚某乾以伪造的车辆登记证书、行驶证与陶某2签订了二手车买卖合同，陶某1在其住处将23万元贷款转至楚某乾银行账户。黄开峰与关伟签订虚假保管协议将抵押车辆骗走，由关伟将车子还给了租车公司。关伟使用楚某乾手机将其中13万元贷款转给黄开峰，9.8万元转给自己作为黄开峰的还款，剩余0.2万元留给楚某乾作为好处费，黄开峰收到13万元转款后随即转给陶某13万元作为该笔贷款利息。 5.2018年8月29日，关伟找到被告人全某让其冒充贷款客户，将全某名下苏Ｅ×××××号丰田牌轿车假装抵押给陶某2骗取贷款。全某以伪造的车辆登记证书、行驶证与陶某2签订二手车买卖合同，陶某1在其住处将8.5万元贷款转至全某银行账户。黄开峰与关伟签订虚假保管协议将抵押车辆骗走，将车子还给了全某。全某后将其中6.5万元贷款转给了关伟,另外2万元转给了黄开峰，黄开峰转给陶某11.5万元作为该笔贷款利息，关伟转给全某0.3万元作为好处费。 6.2018年8月29日，黄开峰找到被告人皮某安让其冒充贷款客户，将名下苏Ｅ×××××号宝马轿车假装抵押给陶某2骗取贷款，并为其伪造了虚假的车辆登记证书、行驶证。皮某安用伪造的车辆登记证书、行驶证与陶某2签订了二手车买卖合同，陶某1在其住处将14万元贷款转至皮某安银行账户。黄开峰与关伟签订虚假保管协议将该车骗走，次日该车被产生怀疑的陶某2要回。皮某安当日将其中2万元贷转给黄开峰，黄开峰随后转给陶某1作为该笔贷款的利息，剩余12万元被皮某安用于从典当行解押该车辆。 7.2018年11月2日，黄开峰以个人名义从神舟租车公司租赁一辆苏Ｅ×××××号大众轿车，后伪造了车主为潘运赟的车辆登记证书及行驶证。2018年11月4日，黄开峰通过伪造的自己与潘运赟之间抵押合同及相关证件，将该车抵押给被害人顾某，骗得贷款4.7万元。该车后被公安机关追回并发还给了神舟租车公司。 2018年11月18日，被告人黄开峰主动至公安机关投案；2018年11月29日至2019年3月12日，被告人关伟、皮某安、楚某乾、关某、高某、孙某伟、全某先后在江苏省苏州市被公安机关抓获归案。 案发后，皮某安已退赔被害人8万元，皮某安亲属代为退赔被害人4.5万元；关伟已退赔被害人5万元，关伟、关某的亲属代为退赔被害人共计37.5万元；楚某乾的亲属代为退赔被害人0.2万元。被害人出具谅解书，表示对皮某安、关伟、关某、楚某乾表示了谅解。 公诉机关针对上述指控，向法庭出示了户籍信息、归案经过、前科查询证明及刑事判决书、租车单、二手车买卖合同、车辆保管协议、银行交易明细等书证，证人陶某2、神州租车单位代表崔某的证言，被害人陶某1、顾某的陈述，被告人黄开峰、关伟、高某、关某、孙某伟、楚某乾、皮某安、全某的供述与辩解，价格认定结论书，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人黄开峰单独或者伙同关伟，以非法占有为目的，通过找人冒充贷款客户、伪造车辆产权证书、签订虚假保管协议等，虚构事实、隐瞒真相，在签订、履行合同的过程中骗取他人财物，其中，黄开峰诈骗数额共计87.2万元，关伟诈骗数额共计82.5万元，均属数额巨大；被告人高某、关某、孙某伟、皮某安、全某、楚某乾六人明知系假冒车主或伪造的证件，仍然为黄开峰、关伟实施诈骗行为提供帮助，与黄开峰、关伟构成共同犯罪。其中，皮某安参与诈骗数额26.5万元，高某、楚某乾参与诈骗数额分别20万元，孙某伟参与诈骗数额14.5万元，均属数额巨大；关某参与诈骗数额9万元，全某参与诈骗数额7万元，均属数额较大，应当以合同诈骗罪追究八被告人的刑事责任。提请本院依法判处。 被告人黄开峰对公诉机关指控的主要事实和罪名不持异议，并当庭表示自愿认罪。但其辩解，起诉书指控的2018年8月29日皮某安参与的该起事实中，因车子是皮某安自己的，其和皮某安没有打算骗取陶某1的贷款。 被告人黄开峰的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议；2.被告人黄开峰主动至公安机关投案，后如实供述案件事实，构成自首，依法可以从轻或者减轻处罚；3.被告人黄开峰归案后提供涉及本案中伪造机动车登记证书、行驶证的犯罪嫌疑人的相关信息和犯罪线索，属揭发他人犯罪，构成立功，依法可以从轻或者减轻处罚；4.被告人黄开峰系初犯、偶犯，认罪态度较好。综上，请求法庭对被告人黄开峰从轻或者减轻处罚。 被告人关伟对公诉机关指控的2018年8月29日皮某安冒充贷款客户的该起事实有异议，其辩解其没有参与，不应对相应的数额承担责任。对公诉机关指控的其他事实和罪名均不持异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人关伟的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的2018年8月29日皮某安参与的该起事实，关伟签订车辆保管协议时，黄开峰和皮某安已经犯罪既遂，关伟签订车辆保管协议系在他人犯罪既遂后的帮忙掩饰行为，不能认定为共同犯罪，关伟对该起事实中的数额不应承担刑事责任。对公诉机关指控关伟的其他事实和罪名均不持异议；2.被告人关伟在本案中实施的行为均是为黄开峰实施合同诈骗提供帮助、制造条件的行为，其在共同犯罪中属从犯；3.被告人关伟系初犯，同时构成坦白；4.被告人关伟积极退赃并获得被害人的谅解。综上，请求法庭对被告人关伟从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。 被告人高某对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人高某的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控涉及被告人高某的事实和罪名均不持异议；2.被告人高某在本案中起次要辅助作用，系从犯；3.被告人高某归案后如实供述自己的行为，构成坦白，依法可从轻处罚；4.被告人高某主动退赔了被害人经济损失10万元，并获得被害人的谅解。综上，请求法庭对被告人高某从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。 被告人关某对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人关某的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控涉及被告人关某的事实和罪名均不持异议；2.被告人关某在本案中起次要辅助作用，系从犯；3.被告人关某系初犯、偶犯，主观恶性小，认罪态度好，社会危害性较小；4.被告人关某的家属积极退赔了被害人的经济损失，其获得被害人的谅解。综上，请求法庭对被告人关某从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。 被告人孙某伟对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人孙某伟的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控涉及被告人孙某伟的事实和罪名均不持异议；2.被告人孙某伟在本案中系从犯；3.被告人孙某伟主观恶性较小，认罪态度好；4.被告人孙某伟真诚悔罪，其涉嫌犯罪主要是由于其法律意识淡薄导致的。综上，请求法庭对被告人孙某伟从轻或者减轻处罚。 被告人楚某乾对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人楚某乾的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控涉及被告人楚某乾的事实和罪名均不持异议；2.被告人楚某乾在本案中系从犯；3.被告人楚某乾系初犯，之前无犯罪前科，且认罪态度好；4.被告人楚某乾积极退赃并取得被害人的谅解；5.被告人楚某乾系刚毕业不久的大学生，涉事不深，受朋友请托帮忙参与了犯罪，其主观恶性不深。综上，请求法庭对被告人楚某乾从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。 被告人皮某安对公诉机关指控的2018年8月28日孙某伟冒充车主及贷款客户的该起事实有异议，其辩解其没有参与该起事实，不应对孙某伟冒充车主参与合同诈骗的数额承担刑事责任，并且其在案发前退赔被害人的8万元不应作为犯罪数额，应予以扣减。对公诉机关指控的其他事实和罪名均不持异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人皮某安的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的2018年8月28日孙某伟参与的该起事实有异议，皮某安没有参与该起事实，不应对相应的数额承担刑事责任；对公诉机关指控皮某安2018年8月29日参与的事实和罪名均不持异议，但其于案发前已经退赔被害人8万元，该8万元不应计入犯罪数额；2.被告人皮某安在本案中起帮助作用，属从犯，同时系初犯、偶犯；3.被告人皮某安主观恶性小，社会危害性不大，认罪态度较好，没有造成严重后果；4.被告人皮某安积极退赔并获得被害人谅解。综上，请求法庭对被告人皮某安从轻处罚，并适用缓刑。 被告人全某对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，并当庭表示自愿认罪。 被告人全某的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控涉及被告人全某的事实和罪名均不持异议；2.被告人全某在本案中系从犯；3.被告人全某构成坦白；4.被告人全某自愿认罪悔罪，且之前无违法犯罪前科；5.被告人全某主观恶性不深，人身危险性不大。综上，请求法庭对被告人全某从轻处罚。 经审理查明：2018年8月初，被告人黄开峰因负债较多，无力偿还所欠被告人关伟的债务，便向关伟提议可以假借与被害人陶某1合伙做车辆抵押贷款生意，通过虚构车辆抵押贷款业务从被害人陶某1处骗取放贷资金用来偿还给关伟，关伟为收回债务同意了黄开峰的提议。二人商议后确定了具体分工，由关伟主要负责从租车公司租赁车辆，并找他人冒充车主，黄开峰主要负责伪造车辆登记证书及行驶证，将租借来的车辆伪造在冒充车主的人名下，然后再伙同假车主以车辆抵押为名从陶某1处骗取放贷资金，后黄开峰再将抵押车辆以放在关伟处保管为由骗走，归还给各租赁公司和原车主。确定好分工后，被告人黄开峰便出面与陶某1商讨合作事项，二人商定在苏州市手车买卖合同的形式从事车辆抵押贷款生意，由黄开峰在苏州负责与客户具体洽谈贷款业务，陶某1在合肥负责提供放贷资金，陶某1堂兄陶某2代陶某1负责在苏州查验车辆，并与贷款客户签订合同。 自2018年8月24日至2018年11月2日，被告人黄开峰单独或者伙同关伟等人，采取上述方式共计骗取陶某1贷款资金87.2万元，具体事实如下： 1.2018年8月24日，关伟以他人名义从神舟租车公司租赁一辆苏Ａ×××××号沃尔沃轿车，并找来被告人高某冒充车主。高某以伪造的车辆登记证书、行驶证，与陶某2签订了二手车买卖合同，后陶某1在其位于合肥市蜀山区住处，将23万元贷款转至高某的银行账户。黄开峰通过与关伟签订虚假保管协议将抵押车辆骗走，由关伟将车子还给了租车公司。高某将收到的贷款全部转给黄开峰，黄开峰转给陶某13万元作为该笔贷款利息，转给关伟5万元作为还款，其余留作自用。 2.2018年8月27日，关伟以他人名义从神舟租车公司租赁一辆苏Ｅ×××××号大众轿车，并找来被告人关某冒充车主。关某以伪造的车辆登记证书、行驶证，与陶某2签订二手车买卖合同，陶某1在其住处将11万元贷款转至关某的银行账户。黄开峰与关伟签订虚假保管协议将抵押车辆骗走，由关伟将车子还给了租车公司。关某将收到的贷款全部转给黄开峰，黄开峰转给陶某12万元作为该笔贷款利息，转给关伟6万元作为还款，其余留作自用。 3.2018年8月29日，关伟以他人名义从神舟租车公司租赁一辆苏Ｅ×××××号宝马轿车，并找来被告人楚某乾冒充车主。楚某乾以伪造的车辆登记证书、行驶证与陶某2签订了二手车买卖合同，陶某1在其住处将23万元贷款转至楚某乾银行账户。黄开峰与关伟签订虚假保管协议将抵押车辆骗走，由关伟将车子还给了租车公司。关伟使用楚某乾手机将其中13万元贷款转给黄开峰，9.8万元转给自己作为黄开峰的还款，剩余0.2万元留给楚某乾作为好处费，黄开峰收到13万元转款后随即转给陶某13万元作为该笔贷款利息。 4.2018年8月29日，关伟找到被告人全某让其冒充贷款客户，将全某名下苏Ｅ×××××号丰田牌轿车假装抵押给陶某2骗取贷款。全某以黄开峰伪造的车辆登记证书、行驶证与陶某2签订二手车买卖合同，陶某1在其住处将8.5万元贷款转至全某银行账户。黄开峰与关伟签订虚假保管协议将抵押车辆骗走，将车子还给了全某。全某后将其中6.5万元贷款转给了关伟,另外2万元转给了黄开峰，黄开峰转给陶某11.5万元作为该笔贷款利息，关伟转给全某0.3万元作为好处费。 5.2018年11月2日，黄开峰以个人名义从神舟租车公司租赁一辆苏Ｅ×××××号大众轿车，后伪造了车主为潘运赟的车辆登记证书及行驶证。2018年11月4日，黄开峰通过伪造的自己与潘运赟之间抵押合同及相关证件，将该车“抵押”给被害人顾某，骗得贷款4.7万元。该车后被公安机关追回并发还给了神舟租车公司。 上述事实，被告人黄开峰、关伟、高某、关某、楚某乾、全某在开庭审理过程中亦无异议，并有下列证据证实：二手车买卖合同、收条、车辆保管协议书、伪造的车辆登记证和行驶证复印件、照片、贷款人与车辆合照照片，车辆信息查询单、租车单、车辆行驶证等，潘运赟车辆登记证书、行驶证（伪造）、借据、汽车抵押合同、身份证等材料照片，公安机关从顾某处调取的苏Ｅ×××××号大众轿车车辆买卖协议、登记证书、行驶证、借据等，车辆行驶证和登记证书鉴定证明，陶某2授权陶某1使用其中国银行账户的委托书、中国建设银行账户交易流水明细，黄开峰、陈某菲、高某、关某、楚某乾、全某的银行账户交易明细，黄开峰支付宝收款记录、苏Ｅ×××××号大众轿车租车单及相关手续材料，合肥市公安局蜀山分局责任区刑警三队案件来源说明、苏州市公安局姑苏分局处理物品清单、发还物品清单，证人陶某2、任某、神舟租车公司单位代表崔某的证言，被害人陶某1、顾某的陈述，被告人黄开峰、关伟、高某、关某、楚某乾、全某的供述和辩解等证据等。 以上证据，经举证、质证，相互印证，本院予以确认。 6.2018年8月28日，关伟以他人名义从神舟租车公司租赁一辆苏Ｅ×××××号凯迪拉克轿车，黄开峰通过被告人皮某安帮忙找到被告人孙某伟冒充车主，皮某安带着孙某伟前去银行办理银行卡，并通过微信将孙某伟的身份证照片发给黄开峰。后孙某伟和黄开峰、皮某安一起去找陶某2办理贷款手续，黄开峰、孙某伟与陶某2见面后，孙某伟以伪造的车辆登记证书、行驶证与陶某2签订二手车买卖合同，陶某1在其住处将17万元贷款转至孙某伟银行账户。黄开峰与关伟签订虚假保管协议将抵押车辆骗走，由关伟将车子还给了租车公司。孙某伟将收到的贷款全部转给黄开峰，黄开峰转给陶某12.5万元作为该笔贷款利息，转给关伟11万元作为还款，转给孙某伟0.5万元作为好处费，其余留作自用。 上述事实，有下列证据予以证实： （1）二手车买卖合同、收条、车辆保管协议书，证实2018年8月28日，孙某伟与陶某2签订二手车买卖合同，以买卖的形式将苏Ｅ×××××号凯迪拉克轿车抵押给陶某1贷款17万元，后该车交由关伟保管。 （2）伪造的车辆登记证和行驶证复印件、照片、贷款人与车辆合照照片，证实孙某伟在贷款时提供了伪造的苏Ｅ×××××号凯迪拉克轿车的登记证、行驶证等证件复印件、照片，以及贷款人孙某伟与该“抵押”车辆的合照照片。 （3）车辆信息查询单、租车单、车辆行驶证等，证实苏Ｅ×××××号凯迪拉克轿车是以孙峰名义于2018年8月26日从神州租车公司苏州火车站店租赁的。 （4）车辆行驶证和登记证书鉴定证明，证实经侦查机关将孙某伟抵押贷款时提供的机动车行驶证、登记证书材料送交苏州市公安局交警支队车辆管理所、南京市公安局交管局车辆管理所比对，提供的前述材料均系伪造。 （5）陶某2授权陶某1使用其中国银行账户的委托书、中国建设银行账户交易流水明细、孙某伟农业银行账户、黄开峰银行账户交易流水明细，证实陶某1于2018年8月28日通过陶某2建设银行账户转给孙某伟尾号为1877的账户17万元，孙某伟当日将该17万元全部转给黄开峰中国银行账户，黄开峰随即转给陶某1尾号为2055的账户2.5万元，转给户名为陈某菲（实际关伟使用）尾号为4367账户11万元，其余多被用于消费。 （6）证人任某的证言，证实2018年8月份，黄开峰找到陶某1合作做车辆抵押贷款生意，最后二人商定以签订二手车买卖合同的形式进行，并由黄开峰具体负责苏州的业务。自8月23日开始，黄开峰先后找了高某、关某、孙某伟等6人冒充车主或伪造证件，将陶某1的贷款骗取后再以将车辆委托至关伟处保管为由，将车拿走还给原车主，具体每笔业务都是陶某1和黄开峰具体对接。 （7）证人陶某2的证言，证实其弟弟陶某1与黄开峰合伙在苏州市做车辆抵押贷款生意，约定由陶某1提供放贷资金，黄开峰负责洽谈具体业务，为规避风险，采取与客户签订二手车买卖合同的形式放贷。因陶某1长期在合肥，就委托其在苏州代为查验每笔贷款业务的车辆及相关证件，并以其名义和客户签订二手车买卖合同，同时其还办了两张银行卡委托给陶某1使用，让他用于放贷转账。自2018年8月开始，黄开峰先后一共找了6个客户在陶某1处抵押贷款，具体由黄开峰负责洽谈每笔业务，其就帮着查验一下车辆登记证和行驶证，再将证件拍照发给陶某1，他确定后其就和客户签订二手车买卖合同。6个客户分别是高某、关某、孙某伟、楚某乾、全某、皮某安，签完合同后，车子一般都放在关伟处保管，且都是他们租来或者借来的，骗到钱后他们就将车子还回去。 （8）被害人陶某1的陈述，证实2018年8月份，黄开峰找其合作做车辆抵押贷款生意，提出通过与客户签订二手车买卖合同的方式进行车辆抵押贷款，最终其同意了。后经过分工，黄开峰负责业务，其负责对材料进行最终审查并放款，并让陶某2代为在苏州签订合同，其用陶某2的账户给客户放款。自2018年8月24日至2018年8月29日，黄开峰采取上述方式给客户高某、关某、孙某伟、楚某乾、全某、皮某安先后办理贷款，该6名客户分别提供一辆轿车作为抵押，每次其放款后，黄开峰都会给其转回部分款项作为“斩头息”，并且车辆查验后，黄开峰提出关伟有停车场，强烈要求将抵押车辆放在关伟那里。 （9）被告人黄开峰的供述和辩解，证实其在2018年8月月因为欠关伟钱就想到以合作做车辆抵押贷款为由骗陶某1投资放贷，其对陶某1谎称有客户要以车辆进行抵押贷款，然后和关伟经过商量，由关伟从租车公司租来车子，并找来一些朋友冒充客户签订合同，其负责骗取陶某1信任并做假证件，并伪造相关证件，让陶某1的哥哥陶某2在苏州实地查看抵押车辆，后经陶某1同意后放款，从而骗取陶某1的款项，其和关伟等人通过上述方式先后六次骗取陶某1965000元。2018年8月29日，关伟从神舟租车公司租赁一辆苏Ｅ×××××号凯迪拉克轿车，其通过皮某安的介绍找到孙某伟冒充车主，并让皮某安带孙某伟去银行办理了用于贷款转账的银行卡，后其伪造了凯迪拉克轿车登记证书、行驶证，与孙某伟、皮某安一起去找陶某2，后黄开峰和孙某伟与陶某2见面后，以孙某伟的名义与陶某2签订二手车买卖合同，后陶某1将17万元转至孙某伟银行账户，其在收到孙某伟的转款后又转给陶某12.5万元作为该笔贷款利息，并给了孙某伟0.5万元作为好处费，详细转款情况以转账记录为准。 （10）被告人关伟的供述和辩解，证实其为了要回黄开峰欠其的债务，同意和黄开峰一起采取从租车公司租来车辆，找人冒充车主，以虚假的证件等材料向陶某1以车辆抵押贷款，从陶某1处骗取放贷资金。其和黄开峰为了诈骗陶某1，先租车子，后找朋友冒充车主，再去做假证，最后想办法从陶某1处将抵押车子搞出来。黄开峰对陶某1提议由他在苏州找一个地方存放抵押车辆，并谎称其有停车场，可以将车子停放该停车场，以此再将车子骗走还给租车公司，从陶某1处骗来的钱除了给冒充车主的人少部分好处费外，余下的都被其和黄开峰分了。其先后共计参与了5笔虚假贷款业务，其中包括苏Ｅ×××××号凯迪拉克轿车的这一起。 （11）被告人孙某伟的供述和辩解，证实2018年8月份，其经朋友皮某安介绍认识黄开峰，知道黄开峰从他人处骗取放贷资金的事情，因为自己缺钱想搞点好处费，就在皮某安的提议下答应帮助黄开峰冒充车主，后其将身份证照片通过皮某安发给了黄开峰。几天后，皮某安说车子假证件和其他的准备工作都搞好了，让其一起去找贷款方签合同，并在去之前带其一起去一家农业银行办理了用于贷款转账的银行卡，后皮某安带其到了一处公寓楼下见到黄开峰，黄开峰带其看了一辆凯迪拉克轿车，并让其谎称是该车车主，后一起上楼见了贷款方，其按照黄开峰的要求，拿着黄开峰准备好的假证件，说用该车进行抵押贷款，签订了一份合同，对方转款17万元到其账户，其全部转给黄开峰，后黄开峰通过微信转给其5000元作为好处费。 （12）被告人皮某安的供述和辩解，证实黄开峰让其帮忙找两个人借用身份证，会给5000元好处费，其朋友孙某伟知道后通过其要了黄开峰手机号码，后其通过微信将孙某伟身份证照片发给黄开峰，知道孙某伟将收到的钱全部转给黄开峰了。 以上证据，经举证、质证，相互印证，本院予以确认。 7.2018年8月29日，黄开峰找到被告人皮某安让其冒充贷款客户，将皮某安名下的苏Ｅ×××××号宝马轿车假装抵押给陶某2骗取贷款。皮某安使用黄开峰伪造的车辆行驶证等与陶某2签订了二手车买卖合同，陶某1在其住处将14万元贷款转至皮某安银行账户。黄开峰与关伟签订虚假保管协议将该车骗走，次日该车被产生怀疑的陶某2要回。皮某安当日将其中2万元贷转给黄开峰，黄开峰随后转给陶某1作为该笔贷款的利息，剩余12万元被皮某安用于从典当行解押该车辆。 2018年9月，因陶某1发现被骗后要求还款，被告人皮某安又将上述宝马车重新典当，于2018年9月7日共计还款8万元给陶某1；被告人关伟于2018年9月13日通过转账向陶某1还款5万元。 上述事实，有下列证据予以证实： （1）二手车买卖合同、收条、车辆保管协议书，证实2018年8月29日，皮某安与陶某2签订二手车买卖合同，以买卖的形式将其本人名下的苏Ｅ×××××号宝马轿车抵押给陶某1贷款14万元，后该车交由关伟保管。 （2）伪造的车辆行驶证等复印件、照片、贷款人与车辆合照照片，证实皮某安在贷款时提供了伪造的苏Ｅ×××××号宝马轿车行驶证等证件复印件、照片，以及贷款人皮某安与该“抵押”车辆的合照照片。 （3）车辆信息查询单、车辆行驶证等，证实涉案的苏Ｅ×××××号宝马轿车为皮某安所有。 （4）车辆行驶证书鉴定证明，证实经侦查机关将皮某安抵押贷款时提供的机动车行驶证等材料送交苏州市公安局交警支队车辆管理所、南京市公安局交管局车辆管理所比对，皮某安提供的机动车行驶证系伪造。 （5）陶某2授权陶某1使用其中国银行账户的委托书、中国建设银行账户交易流水明细、皮某安农业银行账户、黄开峰银行账户交易流水明细，证实陶某1于2018年8月29日通过陶某2建设银行账户转给皮某安尾号为9775的账户14万元，当日皮某安将该14万元中的2万元转至黄开峰银行账户，黄开峰随即将该2万元转给陶某1，另外皮某安尾号为9775的账户当日有一笔金额为120020元的消费记录。 （6）陶某1微信、支付宝收款记录、浦发银行账户交易明细、陶某2建设银行账户交易明细，证实皮某安在2018年9月7日通过微信、支付宝、银行卡转账等方式合计还给陶某18万元；关伟于2018年9月13日通过黄开峰转账向陶某1还款5万元。 （7）证人任某的证言，证实自2018年开始，黄开峰先后找了高某、关某、皮某安等6人冒充车主或伪造证件，将陶某1的贷款骗取后再以将车辆委托至关伟处保管为由，将车拿走还给原车主。 （8）证人陶某2的证言，证实自2018年8月开始，黄开峰先后一共找了6个客户在陶某1处抵押贷款，具体由黄开峰负责洽谈每笔业务，其就帮着查验一下车辆登记证和行驶证，再将证件拍照发给陶某1，他确定后其就和客户签订二手车买卖合同。6个客户分别是高某、关某、孙某伟、楚某乾、全某、皮某安，签完合同后，车子一般都放在关伟处保管，且都是他们租来或者借来的，骗到钱后他们就将车子还回去。 （9）被害人陶某1的陈述，证实2018年8月份，黄开峰找其合作做车辆抵押贷款生意，提出通过与客户签订二手车买卖合同的方式进行车辆抵押贷款，最终其同意了。后经过分工，黄开峰负责业务，其负责对材料进行最终审查并放款，并让陶某2代为在苏州签订合同，其用陶某2的账户给客户放款。自2018年8月24日至2018年8月29日，黄开峰采取上述方式给客户高某、关某、孙某伟、楚某乾、全某、皮某安先后办理贷款，该6名客户分别提供一辆轿车作为抵押，每次其放款后，黄开峰都会给其转回部分款项作为“斩头息”，并且车辆查验后，黄开峰提出关伟有停车场，强烈要求将抵押车辆放在关伟那里。2018年9月份，其发现被骗后，先找到关伟，后联系了6个客户，他们都说是黄开峰和关伟安排的，皮某安当时和其一起到典当行将他的车子当了8万元钱还给其。9月中旬，黄开峰和关伟来合肥找其协商，承认合伙诈骗并请求原谅，当时关伟通过黄开峰转款还了5万元。 （10）被告人黄开峰的供述和辩解，证实2018年8月29日，其找来朋友皮某安，经过商议，由皮某安用他自己名下的一辆苏Ｅ×××××号宝马轿车假装抵押给陶某2骗取贷款，因皮某安之前用该宝马车在一家典当行里典当了12万元，其与皮某安就和陶某1约定以该车抵押贷款14万元，后陶某1放款14万元，在皮某安支付12万元解除该宝马车的典当后，其将从皮某安处收到的2万元又转回给陶某1作为利息。 （11）被告人关伟的供述和辩解，证实在皮某安参与骗取陶某1贷款过程中，其当时按照之前约定，和皮某安签订了虚假的车辆保管协议。 （12）被告人皮某安的供述和辩解，证实其朋友黄开峰知道其名下有一辆苏Ｅ×××××号宝马轿车，便让其用该车配合他从陶某1处通过抵押骗取贷款，然后再把车子从贷款方手中骗出来。因其宝马车之前在一典当行典当了12万元，需要解除典当。后其按照黄开峰的安排，用他伪造的车辆行驶证、登记证等材料交给陶某1贷款14万元，陶某1向其转账14万元，其将其中的2万元转给黄开峰，余下的12万通过刷卡支付给典当行，后将车子拿回来并站在车子旁边让经办人陶某2拍了照片，之后车子就被黄开峰他们开走了。半个月后，陶某1找到其称其和黄开峰一起骗取他的贷款，并要其赔偿12万元，其当时承认了，后在陶某1的提议下将车子重新典当8万元还给了陶某1。 以上证据，经举证、质证，相互印证，本院予以确认。 2018年11月18日，被告人黄开峰主动至公安机关投案；2018年11月29日，被告人关伟在苏州市高新区被公安机关抓获，后临时羁押于苏州市第一看守所，2018年11月30日被侦查机关带至合肥；2019年2月28日，被告人高某在苏州市高新区被公安机关抓获，后临时羁押于苏州市第一看守所，2019年3月2日被侦查机关带至合肥；2019年1月24日，被告人关某在苏州市吴中区被公安机关抓获，后临时羁押于苏州市第一看守所，2019年1月26日被侦查机关带至合肥；2019年3月1日，被告人孙某伟在苏州市相城区被公安机关抓获，后临时羁押于苏州市第一看守所，2019年3月2日被侦查机关带至合肥；2019年1月23日，被告人楚某乾在苏州市虎丘区被公安机关抓获，后临时羁押于苏州市第一看守所，2019年1月26日被侦查机关带至合肥；2019年1月22日，被告人皮某安在苏州市被公安机关抓获，后临时羁押于苏州市第一看守所，2019年1月26日被侦查机关带至合肥；2019年3月12日，被告人全某在江苏省昆山市被公安机关抓获，后临时羁押于昆山市看守所，2019年3月15日被侦查机关带至合肥。归案后，八被告人均如实供述了上述主要案件事实。 案发后，被告人皮某安亲属代为退赔被害人陶某14.5万元；被告人关伟、关某的亲属代为退赔被害人陶某1共计37.5万元；被告人楚某乾的亲属代为退赔被害人陶某10.2万元；被告人高某的亲属先后两次代为退赔被害人陶某120万元。被害人陶某1分别出具谅解书，表示对皮某安、关伟、关某、楚某乾、高某予以谅解。 上述事实，有下列证据予以证实：户籍信息、归案经过、临时羁押证明、前科查询证明、刑事判决书、行政处罚决定书、案发现场方位图、谅解书、收条。 以上证据，均经法庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。 关于本案被告人及辩护人提出的辩解意见及辩护意见，本院综合评析如下： 1.对被告人黄开峰的辩解意见以及辩护人关于黄开峰构成立功的辩护意见。经查，起诉书指控的2018年8月29日皮某安参与的该起事实中，虽然涉案车辆是皮某安本人所有，但在案证据能够证实，黄开峰以非法占有为目的，找到皮某安帮忙，通过以车辆抵押贷款为由，伪造车辆相关证件，签订虚假合同，骗取被害人陶某1放贷14万元，其犯意明显，且实际骗取了被害人的财物；对黄开峰提供的涉及本案中伪造机动车登记证书、行驶证的犯罪嫌疑人的相关信息和犯罪线索，公安机关出具了情况说明，称因黄开峰未提供详细信息，公安机关未能通过其提供的线索查实相关犯罪事实。同时，本案中黄开峰按照分工伪造机动车登记证书、行驶证等，对该伪造证件的相关事实应属其如实供述的内容，故其依法不能认定为立功。对被告人及辩护人相关辩称，本院不予支持。 2.对被告人关伟及其辩护人提出关伟不应对起诉书指控的2018年8月29日皮某安参与的该起事实中的相应数额承担责任以及辩护人提出关伟在共同犯罪中系从犯的辩称意见。经查，本案中黄开峰和关伟事前共谋，明确分工，关伟主要负责从租车公司租赁车辆，并找他人冒充车主，后在车主与陶某1签订完二手车买卖合同后，假装签订车辆保管协议以将抵押车辆放在其处保管为由将车骗走，归还给各租赁公司和原车主。同时，结合被告人黄开峰、关伟、皮某安的供述、被害人陶某1的陈述以及书证车辆保管协议书，能够证实关伟参与该起事实，其应对该起事实相应的数额承担责任。并且，因关伟与黄开峰事前共谋，明确分工，在共同犯罪中作用相当，关伟不属于起次要、辅助作用的从犯。故对被告人及辩护人相应辩称，本院不予支持。 3.对被告人皮某安及辩护人提出皮某安不应对孙某伟冒充车主参与合同诈骗的数额承担刑事责任，并且其在案发前退还被害人的8万元不应作为犯罪数额，应予以扣减的的辩解意见及辩护意见。经查，结合被告人黄开峰、关伟、孙某伟、皮某安的供述、被害人陶某1的陈述等证据，能够证实黄开峰通过皮某安帮忙找到孙某伟假冒车主，后皮某安带着孙某伟前去银行办理银行卡，并通过微信将孙某伟的身份证照片发送给黄开峰，后陪同孙某伟一起去找陶某2办理贷款手续。综上，能够认定皮某安参与了该起事实，故对被告人及辩护人相应的辩称，本院不予支持；被告人皮某安在案发前退还被害人8万元的事实，有相关证据予以证实，本院予以认定，而合同诈骗犯罪的数额，应以行为人实际未还的数额来认定，故该8万元应在犯罪数额中予以扣减。同时因本案系共同犯罪，对该8万元亦应在被告人黄开峰、关伟的犯罪数额中予以扣减。故对被告人及辩护人相应的辩称，本院予以支持。 4.对被告人关伟于案发前退还被害人的5万元，同上述评析意见，亦应予以在犯罪数额中予以扣减，同时因本案系共同犯罪，对该5万元应在被告人黄开峰的犯罪数额中予以扣减，对被告人高某、关某、孙某伟、楚某乾、全某、皮某安应按照各自涉案数额在6起事实全部犯罪数额中的相应比例以该5万元为基数予以扣减。 综上，经过扣减后，被告人黄开峰的涉案数额为742000元；被告人关伟的涉案数额为695000元；被告人皮某安的涉案数额为172583.9元；被告人高某、楚某乾的涉案数额均为186577.19元；被告人孙某伟的涉案数额为135268.46元；被告人关某的涉案数额为83959.74元；被告人全某的涉案数额为65302.02元。 本院认为：被告人黄开峰单独或伙同关伟，以非法占有为目的，通过找人冒充贷款客户、伪造车辆产权证书、签订虚假保管协议等，虚构事实、隐瞒真相，在签订、履行合同的过程中骗取他人财物，其中，黄开峰诈骗数额共计742000元，关伟诈骗数额共计695000万元，均属数额巨大；被告人高某、关某、孙某伟、皮某安、全某、楚某乾六人明知系假冒车主或伪造的证件，仍然为黄开峰、关伟实施诈骗行为提供帮助，与黄开峰、关伟构成共同犯罪。其中，高某、楚某乾参与诈骗数额分别为186577.19元，皮某安参与诈骗数额共计172583.9元，孙某伟参与诈骗数额为135268.46元，关某参与诈骗数额为83959.74元，全某参与诈骗为数额65302.02元，均属数额较大，八被告人的行为均已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立,本院予以支持。被告人黄开峰主动投案，后如实供述主要犯罪事实，且当庭表示认罪，属自首，依法可对其从轻处罚；被告人关伟、皮某安、高某、关某、孙某伟、楚某乾、全某归案后如实供述主要犯罪事实，且当庭表示认罪，属坦白，依法可对其从轻处罚。被告人黄开峰、关伟参与合同诈骗的全部过程，起主要作用，是主犯，依法应按照其各自所参与的全部犯罪处罚；被告人皮某安、高某、关某、孙某伟、楚某乾、全某在共同犯罪中起次要或辅助作用，属从犯，依法可对其从轻处罚。被告人关伟、皮某安、楚某乾的亲属代为赔偿了被害人的部分经济损失，被告人高某、关某的亲属代为赔偿了二被告人参与部分被害人的全部经济损失，且五被告人均得到了被害人的谅解，可酌情对其从轻处罚。对辩护人相应的辩护意见，本院予以采纳。在量刑时还应一并考虑被告人孙某伟具有前科等情节。据此，根据八被告人犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄开峰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月19日起至2024年5月18日止。所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人关伟犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月1日起至2023年5月28日止。已扣除先行羁押的2天。所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人高某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已预交。） 四、被告人关某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已预交。） 五、被告人孙某伟犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月2日起至2020年8月31日止。已扣除先行羁押的1天。所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。 六、被告人楚某乾犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月26日起至2021年4月22日止。已扣除先行羁押的3天。所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。 七、被告人皮某安犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月26日起至2021年1月21日止。已扣除先行羁押的4天。所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。 八、被告人全某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月15日起至2020年3月11日止。已扣除先行羁押的3天。所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。 九、责令被告人黄开峰、关伟、孙某伟、楚某乾、皮某安、全某按相应比例继续退赔被害人陶某1经济损失人民币七万三千元；被告人黄开峰退赔被害人顾某经济损失人民币四万七千元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱 毅 人民陪审员  丁尚飞 人民陪审员  闫 明 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  李 元 附本案适用的相关法律条文： 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时还返；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。