福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初91号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人陈丁福，男，1984年11月7日出生，汉族，初中文化，农民，住福建省南安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月8日被刑事拘留，同月23日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人张豪，福建志立律师事务所律师。 辩护人师兵，福建取帆律师事务所律师。 被告人姚庆成，男，1995年4月25日出生，汉族，初中文化，农民，住福建省南安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月6日被刑事拘留，同年8月10日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人苏汇通、林金婷，福建君伟律师事务所律师。 被告人黄时泉，男，1994年6月14日出生，汉族，初中文化，农民，住福建省永春县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月22日被刑事拘留，同年9月12日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人章建来，福建兴世通律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2018]3086号起诉书、晋检诉刑追诉[2019]1号追加起诉决定书指控被告人陈丁福、姚庆成、黄时泉犯收买信用卡信息罪、诈骗罪，于2019年1月3日向本院提起公诉、于2019年1月21日追加起诉，并建议本案适用简易程序。因有不宜适用简易程序之情形，本院依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员许新报出庭支持公诉。晋江市法律援助中心指派师兵担任被告人陈丁福的辩护人、指派苏汇通、林金婷担任被告人姚庆成的辩护人。被告人陈丁福及其辩护人张豪、师兵，被告人姚庆成及其辩护人苏汇通、林金婷，被告人黄时泉及其辩护人章建来，均到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2018年6月份以来，被告人陈丁福、姚庆成、黄时泉明知收买的信用卡可能被诈骗分子使用，仍由被告人姚庆成、黄时泉负责向持卡人收购，并转卖给被告人陈丁福，再由被告人陈丁福累计收买信用卡15套。其中，被告人陈丁福、姚庆成、黄时泉参与收买、转卖的陈某名下尾号为7670的中国农业银行卡被诈骗分子用于收取被害人黄某1部分被诈骗款项人民币（币种下同）4950元、被害人王某1被诈骗款项20000元、被害人张某1部分被诈骗款项11000元、被害人梁某被诈骗款项7700元、被害人张某2部分被诈骗款项9999元。为证明上述事实，公诉机关提供的证据有物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等。公诉机关认为被告人陈丁福、姚庆成、黄时泉的行为已经构成收买信用卡信息罪、诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二百六十六条、第二十五条、第六十九条的规定，对三被告人定罪量刑。 被告人陈丁福辩称其仅收购了4套银行卡，且其没有参与诈骗。 被告人陈丁福辩护人师兵对指控的犯罪事实及罪名均无异议，但认为被告人陈丁福具有如实供述、初犯、偶犯等从宽量刑情节。 被告人陈丁福的辩护人张豪对指控被告人构成收买信用卡信息罪不持异议，但对收买数量及指控的诈骗罪部分事实均持异议，具体辩护意见如下：1.除涉案陈某名下尾号为7670的中国农业银行信用卡外，指控其收买其余14套信用卡均证据不足；2.被告人陈丁福并无诈骗主观故意，不存在任何诈骗的实行行为，故不构成诈骗罪；3.被告人陈丁福虽对收买卡的数量供述反复，但可能是被告人忘记了，故仍应认定被告人陈丁福系坦白。 被告人姚庆成辩称其并未参与诈骗，其收购的信用卡未超过5套。 被告人姚庆成的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人姚庆成不具有实施诈骗的犯罪故意，不构成诈骗罪；2.对被告人姚庆成构成收买信用卡信息罪并无异议，但认为数量应根据陈某、黄某2能查清的数量予以认定。 被告人黄时泉辩称其并不知道涉案信用卡用于诈骗，其卖出的信用卡只有1套陈某的、3套本人的及1套安浪静的。另，系姚庆成叫其载陈某去办涉案信用卡。 被告人黄时泉的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人黄时泉犯收买信用卡信息罪的情节显著轻微，危害不大，应免予刑事处罚；2.指控被告人黄时泉犯诈骗罪，证据不足，罪名不成立；3.被告人黄时泉带陈某办理一套银行卡的情节不能在指控的两个罪名中重复评价；4.被告人黄时泉具有如实供述的从轻处罚情节。 经审理查明： 2018年4月份以来，被告人姚庆成单独向陈某收买2套信用卡（含网银Ｕ盾及绑定新注册的电话卡，下同）并非法提供给他人；又伙同被告人黄时泉向陈某收买1套中国农业银行信用卡（尾号7670）、向王某2收买1套信用卡、向黄某2收买2套信用卡，并将前述4套信用卡非法转卖给被告人陈丁福；另外，被告人黄时泉将自己办理的3套信用卡非法出售给被告人陈丁福，又单独向黄某2收买1套信用卡，后非法转卖给被告人陈丁福。被告人陈丁福向被告人姚庆成、黄时泉收买信用卡之后，又非法提供给他人以牟利。前述三被告人在收买、非法提供他人信用卡信息过程中，均明知所收买及非法提供给他人的信用卡信息可能被用于实施诈骗。其中，前述陈某名下中国农业银行信用卡（尾号7670）被被告人陈丁福非法提供给他人用于实施电信诈骗。具体诈骗事实如下： 1.2018年6月29日，被害人黄某1在晋江市××镇××村××宿舍，被诈骗团伙以“淘宝购买的亚斯兰黛精华质量有问题可以退款”为由，骗走66271.93元。其中4950元系转入上述陈某中国农业银行卡。 2.2018年6月30日，被害人王某1在福建省三明市明溪县××镇××栋××梯××室内，被诈骗团伙以“淘宝上购买的快递丢失可以理赔”为由，骗走20000元。该笔款项转入上述陈某中国农业银行卡。 3.2018年6月30日，被害人张某1在湖南省长沙县××镇××村××组，被诈骗团伙以“淘宝上购买的快递损坏可以退款”为由，骗走27000元。其中11000元转入上述陈某中国农业银行卡。 4.2018年6月30日，被害人梁某在广西壮族自治区昭平县××镇××村××组××号，被诈骗团伙以“淘宝上购买的快递有问题可以退款”为由，骗走7700元。该笔款项转入上述陈某中国农业银行卡。 5.2018年6月30日，被害人张某2在河南省南阳市××路××号楼××单元××楼西户的住处内，被诈骗团伙以“淘宝上购买的快递有问题可以退款”为由，骗走人民币29999元。其中1笔款项9999元转入上述陈某中国农业银行卡。 2018年7月6日，被告人姚庆成在福建省福州市闽侯县汇雄宾馆被抓获归案；同年8月22日，被告人黄时泉在丰泽区盈科动力网吧被抓获归案；同年10月8日，被告人陈丁福在福建省泉州市丰泽区××乡××街××号被抓获归案。公安机关分别从被告人姚庆成处扣押作案工具苹果牌手机一部、从被告人黄时泉处扣押到作案工具ｖｉｖｏ牌Ｘ9手机一部、从被告人陈丁福处扣押作案工具苹果牌6ｐｌｕｓ手机一部。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.抓获破案经过说明、抓获经过说明，证实本案的破获及三被告人的归案经过说明。 2.陈某名下银行交易记录，证实陈某名下尾号为7670的中国农业银行账户先后收到被害人黄某1、王某1、张某1、梁某、张某2等人被骗款项的事实。 3.扣押笔录、扣押物品照片、扣押清单、扣押决定书、财物入库决定书，证实涉案物品扣押情况。 4.提取笔录及姚庆成微信聊天记录截图，证实被告人姚庆成与被告人黄时泉及收卡上线的聊天记录。 5.提取笔录及被告人黄时泉微信聊天记录截图、微信转账记录截图，证实黄时泉与卖卡人、收卡人直接的聊天记录及转账信息。 6.提取笔录及微信信息截图，证实公安机关从被告人陈丁福手机中提取到涉案人员的微信账号信息。 7.户籍证明，证实三被告人的身份信息。 8.证人陈某的证言、辨认笔录及照片、提取笔录及微信聊天记录截图、微信转账记录截图，证实其于2018年4月份的一天，在被告人姚庆成的带领及指示下，办理了一张中国建设银行卡及一张中国农业银行卡（含网银Ｕ盾及绑定电话卡）后卖给姚庆成，得款1200元；后于2018年6月28日，被告人姚庆成指示其注销前述中国农业银行卡并在姚庆成的朋友（经辨认为被告人黄时泉）带领下重新办理中国农业银行卡（尾号7670），后将整套信用卡交与黄时泉，黄时泉当场支付其200元，之后姚庆成又通过微信支付其250元并答应之后会支付余款150元。 9.证人黄某2的证言、辨认笔录及照片、提取笔录、微信信息截图、银行卡开户信息及交易明细，证实：2018年6月份的一天，其在网吧认识的朋友“饿了”（经辨认为被告人姚庆成）以600元／套的价格向其收购银行卡，并让其同学黄时泉教其如何办卡并带其去办卡，办卡要求为“银行卡应为一类卡、需绑定一张新注册的电话卡、需开通网银Ｕ盾、按统一要求设置密码、不能绑定第三方”，在办理了两套银行卡（中国工商银行卡，尾号1962；中国农业银行卡，尾号0876）后，黄时泉载其到泉州市丰泽区温陵医院附近找一个收卡的男子（经辨认为陈丁福）验卡，该收卡男子通过微信转了400元给黄时泉并称要验卡后才能支付尾款。当晚，黄时泉便将定金400元及之前的欠款一起转了500多元给其，过了四、五天后，又通过微信支付其余款800元。2018年7月份的一天（被告人姚庆成已被公安机关抓获），黄时泉带其按之前的方式办理了一张中国建设银行卡（尾号8023），并以700元的价格卖给陈丁福，次日，黄时泉支付其900多元（其中200多元为欠款）。另，其带一个姓安的胖子办理了一套银行卡，并介绍将整套银行卡按600元／套价格卖给黄时泉。 10.证人王某2的证言、银行卡开户信息及交易明细，证实：2018年4月16日，其在被告人姚庆成、黄时泉的带领下，到泉州一家中国工商银行办理了一套银行卡（含Ｕ盾、新注册的手机卡、按要求设置的密码），后卖给他们，得款现金500元。 11.被害人黄某1的陈述、中国农业银行交易明细、手机银行转账记录截图、支付宝信息截图，证实其被骗事实及部分款项4950元汇入陈某名下尾号为7670的中国农业银行账户的事实。 12.被害人王某1的陈述、微信记录截图、短信记录截图、中国农业银行转账业务凭证，证实其被骗事实及被骗款项20000元汇入陈某名下尾号为7670的中国农业银行账户的事实。 13.被害人张某1的陈述、银行转账明细、中国邮储银行网银转账信息截图、聊天记录截图，证实其被骗事实及部分被骗款项11000元汇入陈某名下尾号为7670的中国农业银行账户的事实。 14.被害人梁某的陈述、现场勘验笔录及照片、微信聊天记录截图、中国农业银行手机银行转账信息截图，证实其被骗事实及被骗款项7700元汇入陈某名下尾号为7670的中国农业银行账户的事实。 15.被害人张某2的陈述、受案登记表、受案回执、立案决定书、微信记录截图、手机银行转账记录截图、中国光大银行账户交易明细、中国建设银行交易明细，证实其被骗事实及部分被骗款项汇入陈某名下尾号为7670的中国农业银行账户的事实。 16.被告人姚庆成在侦查阶段的供述和辩解、辨认笔录及照片，具体如下：其自2016年开始以600元至800元不等的价格收购银行卡（收卡的诈骗分子称为防止骗得款项被转走，故银行卡应含网银Ｕ盾及绑定手机卡，且不能绑定微信、支付宝及第三方软件），后高价转卖给他人从事诈骗等违法犯罪活动，2018年开始收卡卖给陈丁福。其中其与黄时泉于2018年2、3月份以500元的价格向王某2收购一张中国工商银行卡（尾号8796），于2018年4月在扣除开房费用200元后以1000元的价格向潘刚收购一张中国农业银行卡及一张中国邮政储蓄银行卡，于2018年4月向陈某收购一张中国工商银行卡及一张中国农业银行卡，于2018年6月28日向陈某收购陈某注销前述中国农业银行卡后重新办理的中国农业银行卡，另黄时泉还向黄某2收购一张中国农业银行卡、一张中国工商银行卡给他，他再转卖给他人。其中，陈某最后一张中国农业银行卡被其卖给陈丁福。另其述称，黄时泉与其合伙收卡，由黄时泉和卖卡人接触并教卖卡人如何操作，收卡后，由黄时泉将银行卡交给陈丁福或其微信标注“银行卡业务”的收卡人，收卡人验卡后，支付其款项，其再将收卡费用交黄时泉支付给卖卡人，自2018年6月25日开始，其所收的卡都卖给陈丁福。 17.被告人黄时泉在侦查阶段的供述和辩解，具体如下：其于2018年5月左右开始伙同姚庆成买卖银行卡，上家规定所收银行卡必须是一类卡、必须开通网银及绑定买家提供的联通手机号码及不能绑定微信、支付宝等第三方软件。其中，其以500元／套的价格向姚宝婷收购银行卡两套，后以700元／套价格转卖给姚庆成；其教黄某2办了两套银行卡，后卖给姚庆成，姚庆成按750元／套的价格支付款项给黄某2，其未获利；其自己办理三套银行卡，并以750元／套价格卖给姚庆成。其于2018年6月底到七月初开始以700元／套的价格卖给陈丁福共计4套，其中其以650元／套向安浪静收购银行卡三套，后以700元／套转卖给陈丁福，共计获利150元；向黄某2收购银行卡一套，后转卖给陈丁福，因安浪静系黄某2介绍的，故其未赚取黄某2款项，转卖得款700元全部交给黄某2。另姚庆成除从其处收购7套信用卡外，还向陈某买了一套中国农业银行卡，该卡系其按姚庆成指示带陈某去办理的，其从中获取100元的好处费。姚庆成收卡时称系用于赌博流水、陈丁福称系用于淘宝，反正是用于做违法的事，具体其不清楚，也无法确定或控制。庭审中，被告人黄时泉述称，其本人办理的三张卡系其带黄某2去卖卡时一同卖给了陈丁福。 18.被告人陈丁福在侦查阶段的供述和辩解、辨认笔录及照片，具体如下：其自2018年年初开始以900元／套的价格向他人收购银行卡并以1300元／套的价格转卖给从事诈骗等违法犯罪活动的收卡人。诈骗分子为了防止诈骗来的款项被转走，要求所收银行卡必须是一类卡、必须开通网银及绑定买家提供的联通手机号码及不能绑定微信、支付宝等第三方软件，且三个月内不能注销银行卡。上家收卡后要进行验卡，验卡通过后才支付款项。其有向黄时泉、姚庆成收购十多套银行卡，一开始是姚庆成与其联系，联系好后让黄时泉与其交易，后来黄时泉自己有带了一个叫陈某的贵州人找其交易。其比较有印象的是收买了黄某2、陈某的银行卡。其通过转卖银行卡赚了6000元左右，均已挥霍。另其在庭审中述称，其收购了黄时泉本人办理的三张银行卡。 上述证据，均经法庭举证、质证，本院予以确认。在质证过程中，被告人陈丁福的辩护人张豪、被告人黄时泉的辩护人章建来对公诉机关提供的南阳市公安局高新分局立案材料、淘宝交易记录、手机短信截图、银行交易明细等证据的真实性、合法性提出异议。经查，公诉机关提供的前述立案材料有南阳市公安局高新分局公章，且相关淘宝交易记录、手机短信截图及银行交易明细，与被害人张某2的陈述及证人陈某名下尾号为7670的中国农业银行账户交易明细相互印证，故对前述证据的真实性、合法性予以确认，对相关辩护人提出的质证意见，不予采纳。 本案各被告人及各自辩护人对公诉机关指控的收买、非法提供信用卡的数量均持有异议，对此，本院审查全案证据后，对相应收买、非法提供信用卡数量进行分析、认定如下： 1.关于被告人黄时泉向“姚宝婷”收买银行卡的事实认定。经查，被告人黄时泉在第一份侦查笔录中称其向名为“姚宝婷”的人收买了两张银行卡，“姚宝婷”使用的手机微信账号在黄时泉的手机微信中显示微信账号为“ｗｓｉｄ_ｆ2ｊ9ｌｅｑｎ5ｈ2ｉ22,绑定的电话号码为187××××5078”，后侦查机关在补充侦查时，调取了户名为“姚宝婷”的中国农业银行账户、中国建设银行账户开户信息及交易记录，然而，侦查阶段中所提取的证据与补充侦查时所提取的证据之间缺乏关联性，无法形成完整的证据链，故不予认定公诉机关提供的“姚宝婷”的中国农业银行账户、中国建设银行账户为涉案被被告人黄时泉收买的银行卡。 2.关于收买王某2名下中国工商银行卡（尾号8796）的事实认定。经查，对于该部分事实，被告人黄时泉均予以否认，但根据被告人姚庆成的供述、证人王某2的证言及该中国工商银行卡的开户信息，可以证实被告人黄时泉与被告人姚庆成共同于2018年4月16日向王某2收购该中国工商银行卡。关于该卡出售给何人，仅有被告人姚庆成称该卡出售给被告人陈丁福，但无其他证据可予佐证，故证据不足，不予认定该卡被非法提供给被告人陈丁福。 3.关于被告人姚庆成向潘刚收购一张中国农业银行卡的事实认定。经查，该部分事实仅有被告人姚庆成的供述，现无其他证据予以佐证，故证据不足，不予认定。 4.关于被告人黄时泉收买安浪静名下三套银行卡的事实认定。经查，该部分事实虽有被告人黄时泉的供述，但公诉机关无法提供“安浪静”的身份信息材料，也未让黄时泉、黄某2对“安浪静”及“姓安的胖子”进行同一辨认，故该部分指控事实证据不足，不予认定。 5.关于收买黄某2名下三套银行卡的事实认定。经查，根据证人黄某2的证言、被告人姚庆成、黄时泉、陈丁福在侦查阶段的供述，可以证实姚庆成、黄时泉共同于2018年6月份向黄某2收买中国工商银行卡、中国农业银行卡各一张，后提供给陈丁福。被告人黄时泉关于未从中赚取差价的辩解并不影响认定其伙同姚庆成向黄某2收买银行卡的事实。根据黄某2的证言及被告人黄时泉、陈丁福的供述，可以证实被告人黄时泉于被告人姚庆成被抓获后向黄某2收买了一张中国建设银行卡，后提供给陈丁福。 6.关于向陈某收买信用卡的事实认定。经查，根据证人陈某的证言、被告人姚庆成、黄时泉、陈丁福的供述，可以证实被告人姚庆成先于2018年4月向陈某收购一张中国工商银行卡、一张中国农业银行卡。后，被告人姚庆成让黄时泉带陈某将之前办理的中国农业银行卡注销后重新办理一张银行卡（尾号7670），后该卡卖给被告人陈丁福。综上，可以证实被告人姚庆成自己向陈某收购两张银行卡，而被告人姚庆成伙同黄时泉收购并提供给陈丁福的尾号为7670的中国农业银行卡，因系诈骗犯罪中的涉案银行卡，不应重复评价。 7.关于陈丁福收买黄时泉办理的三张银行卡的事实认定。经查，根据被告人黄时泉的供述，其先称其所办理的三张银行卡系卖给姚庆成，但该供述并未得到被告人姚庆成的印证，后其又在庭审中称该三张银行卡系卖给陈丁福，该供述得到陈丁福的当庭确认，因此，可以认定被告人陈丁福向被告人黄时泉收购银行卡三张的事实。 综上所述，现有证据可以证实被告人姚庆成单独收买银行卡2张，伙同被告人黄时泉收买银行卡3张；被告人黄时泉单独收买银行卡1张；被告人陈丁福向被告人姚庆成、黄时泉共收买银行卡6张。另外，被告人姚庆成、黄时泉共同向陈某收购并卖给陈丁福的尾号为7670的中国农业银行卡不计入前述收买、非法提供信用卡的数量。 三被告人及各辩护人关于三被告人不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，根据被告人陈丁福、姚庆成在侦查阶段的供述，该二人明知所收买的卡系要提供给诈骗犯罪人员，且系按诈骗犯罪人员的要求指示卖卡人办卡，而被告人黄时泉亦在侦查阶段供述称涉案银行卡均系用于做违法的事情，具有概括犯意，综上，可以认定三被告人在明知涉案银行卡系要提供给诈骗犯罪人员或可能提供给诈骗犯罪人员的情况下，仍为诈骗犯罪人员提供信用卡以牟利，应以诈骗罪共犯论，故对相关辩解、辩护意见，均不予采纳。 本院认为，被告人陈丁福收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大；被告人姚庆成、黄时泉单独或结伙收买他人信用卡信息资料，并将部分信用卡信息非法提供给被告人陈丁福，其中被告人姚庆成涉案数量巨大；该三被告人的行为均足以使他人以持卡人名义进行交易，妨害信用卡管理秩序，均构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人陈丁福、姚庆成、黄时泉明知收买的信用卡信息可能被用于实施电信诈骗而非法提供给他人，并由他人通过电信网络技术，虚构事实骗取他人数额巨大的财物，该三被告人的行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。三被告人判决宣告以前一人犯数罪，应予数罪并罚。三被告人在诈骗犯罪过程中起辅助作用，属从犯，分别予以从轻处罚。被告人陈丁福、姚庆成归案后如实供述自己收买、非法提供他人信用卡信息的主要罪行，予以从轻处罚。被告人陈丁福的辩护人张豪、被告人姚庆成的辩护人、被告人黄时泉及其辩护人关于各被告人收买信用卡数量的辩护意见，有理部分予以采纳，无理部分，不予采纳。三被告人及各自辩护人关于三被告人不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，不予采纳。被告人黄时泉的辩护人关于对被告人黄时泉免予刑事处罚的辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈丁福犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月8日起至2024年7月7日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人姚庆成犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月6日起至2024年1月5日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人黄时泉犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月22日起至2023年8月21日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 四、责令被告人陈丁福、姚庆成、黄时泉共同退赔被害人黄某1人民币66271.93元、王某1人民币20000元、张某1人民币27000元、梁某人民币7700元、张某2人民币29999元。 五、暂扣于晋江市公安局的作案工具手机三部，由晋江市公安局予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  张 园 人民陪审员  许恩得 人民陪审员  黄建章 二〇一九年十二月三十一日                            本件与原件核对无异                法官助理吴水龙 书记员林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。