山西省岚县人民法院   刑事判决书   （2019）晋1127刑初111号   公诉机关山西省岚县人民检察院。   被告人李某1，男,汉族，大学本科文化，户籍所在地山西省吕梁市岚县，捕前住岚县北盛家园小区高层1204号。2009年4月在中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司参加工作。2010年4月至2016年9月任岚县支公司经理；2016年9月至2017年11月任吕梁中心支公司理赔岗员工；2017年11月至2019年7月任岚县支公司员工。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月23日被传唤到案，于2019年7月24日被岚县公安局刑事拘留，于2019年8月8日被逮捕，现羁押于方山县看守所。   岚县人民检察院以岚检刑诉（2019）88号起诉书指控被告人李某1犯贪污罪、诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，岚县人民检察院指派检察长贺建成、检察员杨瑞中出庭支持公诉，被告人李某1到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。   岚县人民检察院指控：   一、贪污497.714万元的事实   被告人李某1在担任中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司经理和岚县支公司员工期间，利用职务之便，采取使用截留投保单、专用发票加盖假公章、套打保险合同等手段先后收取郝某、路兴旺、丁某等16人缴纳的27笔，共计497.714万元保险费，未入公司财务全部据为己有，而后用于投资期货和归还个人债务。   （一）2015年4月9日，被告人李某1在其办公室通过P0S机刷卡和现金方式收取岚县东村人郝某代其亲戚李某2交纳的用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费200万元。   （二）2015年10月至2018年8月期间，被告人李某1在其办公室、面包车、银行门口以及路兴旺幼儿园办公室收取岚县东村人路兴旺先后7次给本人及其亲属交纳的用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费，共计现金155万元。   （三）2016年1月18日，被告人李某1在其办公室收取中国人民财产保险股份有限公司岚县支公司职工丁某用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费现金5万元。   （四）2016年1月26日，被告人李某1在岚县税务局韩某办公室收取韩某用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费现金23万元。   （五）2016年1月27，被告人李某1在其办公室收取岚县会河村人张某1代其弟弟张国珍交纳的用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费现金3.6万元。   （六）2016年2月24日，被告人李某1在岚县西村朱某家中收取朱某用于购买“人保寿险财寿双赢保险”的保险费现金10万元。   （七）2018年2月份至2019年7月份期间，被告人李某1在其办公室、牛某岚县南关村的家中收取牛某先后5次给本人及其亲属交纳的用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费，共计现金8.8万元。   （八）2018年4月20日，被告人李某1在岚县中学宿舍楼底李某3广告门市收取李某3用于购买“人保寿险鑫赢人生两全保险”的保险费现金5万元。   （九）2018年5月29日，被告人李某1拿着岚县暖泉村人刘某交给的存折，通过转账收取刘某为其丈夫李引生交纳的用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费37.214万元。2019年2月23日，被告人李某1在暖泉村刘某家收取刘谋划为其丈夫李引生交纳的用于购买“人保寿险鑫享至尊两全保险”的保险费现金2万元，两次共计39.214万元。   （十）2018年9月6日，被告人李某1在水岸蓝庭小区门口自己的车上收取岚县任家庄村人杨爱云用于购买“尊赢人生两全保险”的保险费现金2.2万元。   （十一）2019年1月17日，被告人李某1在岚县煤运楼底的邮政储蓄所收取岚县刘家沟村西沟小组人兰某用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费现金10万元。   （十二）2019年4月19日，被告人李某1在岚县经信局范某办公室通过手机银行转账收取范某用于购买“人保寿险鑫享至尊两全保险”的保险费10万元。   （十三）2019年5月19日，被告人李某1在北村信用社附近自己的面包车上收取岚县东村人李某4用于购买“人保寿险鑫享至尊两全保险”的保险费现金3万元。   （十四）2019年5月31日，被告人李某1在岚县农业银行通过转账收取岚县西村人白某用于购买“人保寿险鑫享至尊两全保险”的保险费3万元。   （十五）2019年6月2日至4日，被告人李某1在岚县农业银行大厅先后通过微信、现金、银行转账方式收取岚县东村人王某1用于购买“人保寿险鑫享至尊两全保险”的保险费共计10万元。   （十六）2019年7月5日，被告人李某1在岚县物资公司李某5办公室通过支付宝转账收取李某5用于购买“人保寿险鑫享至尊两全保险”的保险费9.9万元。   二、诈骗40.18万元事实   2016年8月至2017年11月期间，时任中国人民人寿   保险股份有限公司吕梁中支理赔岗员工的被告人李某1，以购买“人保寿险鑫利年金保险B款”（2016年3月22日停止销售）高回报为名，采取使用截留投保单、专用发票加盖假公章、套打保险合同等手段取得张某1、张改变、牛某、梁某、贾某5位受害人的信任，而后以银行转账、现金方式骗取资金共计40.18万元，用于投资期货或归还个人借款。   （一）2017年1月至2月，被告人李某1以销售“人保寿险鑫利年金保险B款”保险为名，在帝豪小区的农行营业部、恒丰商场信用社营业厅以银行转账、现金的方式先后2次骗取岚县石家庄村人张改变共计6万元。   （二）2017年2月15日，被告人李某1以销售“人保寿险鑫利年金保险B款”保险为名，通过银行转账骗取岚县会河村人张某13.18万元。   （三）2017年6月12日，被告人李某1以销售“人保寿险鑫利年金保险B款”保险为名，通过银行转账骗取岚县东村人梁某25万元。   （四）2017年8月20日，被告人李某1以销售“人保寿险鑫利年金保险B款”保险为名，在其办公室骗取岚县南关村人牛某现金2万元。   （五）2017年9月份，被告人李某1以顶保险任务为名，先后2次骗取岚县东村人贾某共计现金4万元。   被告人主动到案后如实供述自己的罪行，在值班律师的见证下，自愿签署了认罪认罚具结书。   针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人李某1，宣读出示了相关证据材料，认为被告人李某1在担任中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司经理和岚县支公司员工期间，利用职务之便，侵吞保险费497.714万元，数额特别巨大；在担任中国人民人寿保险股份有限公司吕梁中心支公司理赔岗员工期间，虚构事实，骗取他人资金40.18万元，据为己有，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十二条第二款、三百八十三条第三款、第二百六十六条、第六十九条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贪污罪、诈骗罪数罪并罚追究其刑事责任。案发后，被告人李某1主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚或减轻处罚；被告人李某1自愿认罪认罚，可从轻处罚；被告人李某1的犯罪所得均未追回，应酌情从重处罚。综合以上情节，建议对被告人李某1以贪污罪在有期徒刑十二年至十三年之间量刑，并处罚金；以诈骗罪在有期徒刑六年至七年之间量刑，并处罚金；数罪并罚，建议对被告人李某1在有期徒刑十二年至十四年之间量刑，并处罚金。   被告人李某1对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议不持异议且签字具结，在开庭审理中无异议。   经审理查明：   一、贪污488.194万元的事实   被告人李某1在担任中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司经理和岚县支公司员工以及吕梁中心支公司理赔岗员工期间，利用职务之便，采取使用截留投保单、专用发票加盖假公章、套打保险合同等手段先后收取郝某、路兴旺、丁某等人缴纳的保险费，未入公司财务全部据为己有，而后用于投资期货和归还个人债务。   （一）2015年4月9日，被告人李某1在其办公室通过P0S机刷卡和现金方式收取岚县东村人郝某代其亲戚李某2交纳的用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费200万元。   （二）2015年10月至2016年3月期间，被告人李某1在其办公室等地收取路兴旺及其亲属交纳的用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费，共计现金135万元。   （三）2016年1月18日，被告人李某1在其办公室收取中国人民财产保险股份有限公司岚县支公司职工丁某用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费现金5万元。   （四）2016年1月26日，被告人李某1在岚县税务局韩某办公室收取韩某用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费现金23万元。   （五）2016年1月27，被告人李某1在其办公室收取岚县会河村人张某1代其弟弟张国珍交纳的用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费现金3.6万元。   （六）2017年2月15日，被告人李某1通过银行转账收取岚县会河村人张某1用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费3.18万元。   （七）2016年2月24日，被告人李某1在岚县西村朱某家中收取朱某用于购买“人保寿险财寿双赢保险”的保险费现金10万元。   （八）2017年1月至2月，被告人李某1在帝豪小区的农行营业部、恒丰商场信用社营业厅以银行转账、现金的××县人张改变用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费6万元。   （九）2018年2月份至2019年2月份期间，被告人李某1在其办公室、牛某岚县南关村的家中收取牛某给本人及其亲属交纳的用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费，共计现金10.1万元。   （十）2018年4月20日，被告人李某1在岚县中学宿舍楼底李某3广告门市收取李某3用于购买“人保寿险鑫赢人生两全保险”的保险费现金5万元。   （十一）2018年5月29日，被告人李某1拿着岚县暖泉村人刘某交给的存折，通过转账收取刘某为其丈夫李引生交纳的用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费37.214万元。2019年2月23日，被告人李某1在暖泉村刘某家收取刘谋划为其丈夫李引生交纳的用于购买“人保寿险鑫享至尊两全保险”的保险费现金2万元，两次共计39.214万元。   （十二）2018年9月6日，被告人李某1在水岸蓝庭小区门ロ自己的车上收取岚县任家庄村人杨爱云用于购买“尊赢人生两全保险”的保险费现金2.2万元。   （十三）2019年1月17日，被告人李某1在岚县煤运楼底的邮政储蓄所收取岚县刘家沟村西沟小组人兰某用于购买“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险费现金10万元。   （十四）2019年4月19日，被告人李某1在岚县经信局范某办公室通过手机银行转账收取范某用于购买“人保寿险鑫享至尊两全保险”的保险费10万元。   （十五）2019年5月19日，被告人李某1在北村信用社附近自己的面包车上收取岚县东村人李某4用于购买“人保寿险鑫享至尊两全保险”的保险费现金3万元。   （十六）2019年5月31日，被告人李某1在岚县农业银行通过转账收取岚县西村人白某用于购买“人保寿险鑫享至尊两全保险”的保险费3万元。   （十七）2019年6月2日至4日，被告人李某1在岚县农业银行大厅先后通过微信、现金、银行转账方式收取岚县东村人王某1用于购买“人保寿险鑫享至尊两全保险”的保险费共计10万元。   （十八）2019年7月5日，被告人李某1在岚县物资公司李某5办公室通过支付宝转账收取李某5用于购买“人保寿险鑫享至尊两全保险”的保险费9.9万元。   二、诈骗49.7万元的事实   2017年6月至2019年7月期间，被告人李某1以购买“人保寿险鑫利年金保险B款”（2016年3月22日停止销售）高回报为名，采取使用截留投保单、专用发票加盖假公章、套打保险合同等手段骗取梁某、贾某等人钱财，用于投资期货或归还个人借款。   （一）2017年6月12日，被告人李某1以销售“人保寿险鑫利年金保险B款”保险为名，通过银行转账骗取岚县东村人梁某25万元。   （二）2017年9月份，被告人李某1以顶保险任务为名，先后2次骗取岚县东村人贾某共计现金4万元。   （三）2018年夏天，被告人李某1以办理保险为名骗取史某交给路兴旺的现金20万元。   （四）2019年7月，被告人李某1以办理保险为名，骗取岚县南关村人牛某现金7000元。   认定上述事实的证据有：   （一）书证   1、中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司报案材料、案件受理登记表、立案决定书、县公安局移送线索函、指定办理通知书、岚县纪委监委立案决定书。证实：案件的来源。   2、到案经过、情况说明。证实：侦查人员于2019年7月23日晚从岚县旻泉酒店将李某1口头传唤至岚县公安局执法办案区接受调查。   3、李某1户籍证明。证实：被告人已达到刑事责任年龄。   4、李某1的岗位职责说明。   5、李某1工作经历、任职文件、解除劳动关系证明书。   6、证明。证实李某1为岚县支公司内勤，为正式员工。   7、中国银行保险监督管理委员会吕梁监管分局岚县监管组情况说明。证实：未收到过岚县支公司内部员工职责分工文件。   8、李某1任职期间办理保险业务的情况说明。证实：其借用王某2、王某3二人身份证申请过两个工号，办理过1000余笔保险业务。   9、岚县支公司办理保险情况说明。证实：凡在该公司开工号的业务员均可在山西省范围内办理业务。   10、中国人民人寿保险股份有限公司收付费管理办法。证实：可以收取现金。   11、中国人民人寿保险股份有限公司文件。证实：鑫利年金保险（B款）于2016年3月22日暂时停止销售。   12、李某1使用空白有价单证来源的情况说明。证实：收取路兴旺保费的空白单证均从吕梁市中心支公司领取，无法查清其从何处截留的有价单证。   13、登报挂失声明。证实：2019年3月27日吕梁中心支公司在山西晚报声明作废了3162份银保通保单首页。   14、李某1离婚登记审查处理表、协议书、房产证明。证实：李某1于2015年5月26日因感情不和与王某2离婚，其名下无不动产登记，北盛大厦1204的房屋及车辆所有权属于女方。   15、李某1和王某2等人的个人征信、王某2等银行交易明细。   16、岚县公安局刑侦大队关于李某1诈骗案涉资金情况的说明。   17、李某1银行交易明细。   18、李某1贪污保费376.6万元的情况统计表，诈骗保费141.294万元情况统计表。   19、李某1涉案款物报告。证实：账款已全部挥霍，无能力退还。   20、李某1违法事实见面材料。证实：李某1对贪污376.6万元的事实没有意见。   21、李某1忏悔书。证实：其将376万元保险费陆续投到期货平台上，亏的血本无归。   22、李某2保险单。证实：首期保费为200万。   23、郝某情况说明。证实：200万保险款是先付了50万元现金剩余150万为刷卡。   24、李全珍情况说明。证实：2015年5月李某1转账还款20000元。   25、监委调查人员情况说明。证实：无法与陈小敏、任红卫、刘连贵、赵邸林联系，也无法向四人调查取证。   26、路兴旺保险单、收据。证实：投保险种：“人保寿险鑫利年金保险B款”，保险费20万元。   27、路沛珍的团险保险费暂收收据、人身保险简易投保单、首期保险费收据。证实：险种为“人保寿险鑫利年金保险B款”，保险费20万元。   28、张某2的团险保险费暂收收据、首期保险费收据。证实：险种为“人保寿险鑫利年金保险B款”，保险费20万元。   29、史文海的团险保险费暂收收据、人身保险简易投保单、首期保险费收据。证实：险种为“人保寿险鑫利年金保险B款”，保险费20万元。   30、路某的团险保险费暂收收据、人身保险简易投保单、首期保险费收据。证实：险种为“人保寿险鑫利年金保险B款”，保险费35万元。   31、岚县监察委员会情况说明。证实：路兴旺父亲路沛珍、岳父史文海二人已去世，无法调查取证。   32、岚县监察委员会关于李某1涉嫌贪污135万元赃款来源及去向的情况说明、银行流水。证实：李某1将赃款用于投资期货及还个人债务。   33、丁某的保险合同、收据。证实：险种“人保寿险鑫利年金保险B款”，保险费5万元。   34、韩某的保险合同、收据。证实：险种“人保寿险鑫利年金保险B款”，保险费23万元。   35、张国珍人身保险简易投保单、首期保险费收据。证实：险种“人保寿险鑫利年金保险B款”，保险费3.6万元。   36、朱某的团险保险费暂收收据。证实：险种“人保寿险财寿双赢保险，金额10万元。   37、牛某、张红兵、刘贵宁保险合同、收据、投保单。证实：牛某本人、张红兵及刘贵宁投保的险种与保费共计10.1万元，李某1向牛某出具7000元借据1支。   38、李某3的保险业专用发票、投保单。证实：李某1于2018年4月20日开具了投保人为李某3、经手人李某1的保险专业发票和人身保险投保单（银邮专用）。   39、李引生的保险单、投保单、收据、银行交易明细。证实：投保险种“人保寿险鑫利年金保险B款”，保费40万元。   40、杨爱云的人身保险投保单（银邮专用）。证实：投保人杨爱云、投保金额5万元，投保险种“尊赢人生两全保险”，投保日期2018年9月6日。   41、兰某的首期保险费收据、保险合同。证实：兰某支付了李某1保费10万元，投保了“人保寿险鑫利年金保险B款”。   42、范某的保险业专用发票、业务凭证、投保单。证实：范某投保了“人保寿险鑫享至尊两全保险”，保额为10万元。   43、李某4的人身保险投保单。证实：李某4投保了险种为“人保寿险鑫享至尊两全保险”，投保金额为3万元。   44、白某的转账凭证、手机截屏、人身保险投保单、专用发票。证实：投保险种为“人保寿险鑫享至尊两全保险”，保费3万元。   45、王某1的人身保险投保单、微信截图、王某1的银行交易明细。证实：王某1投保了险种“人保寿险鑫享至尊两全保险”，保险费10万元。   46、李某5人身保险投保单、微信截图。证实：李某5投保了保险险种为“人保寿险鑫享至尊两全保险”，投保金额为10万元。   47、张改变、牛双元的保险单收据、投保单。证实：险种为“人保寿险鑫利年金保险B款”，保险费6万元。   48、张某1的保险单。证实：张某1于2017年2月份购买了险种为“人保寿险鑫利年金保险B款”，投保金额为3.18万元。   49、梁某人身保险投保单、收据。证实：梁某于2017年6月份分两次以10万元、25万元购买险种为“人保寿险鑫利年金保险B款”的保险。   50、贾某的保险业专用发票。证实：贾某在2017年9月18日向李某1交纳4万元的保费。   （二）证人证言   1、证人王某3证言。证实：李某1用其的身份证申请的工号，办理的业务。其没有使用过这个工号办理过业务。其尾号为0773的银行卡是李某1借其身份证办理的，该卡一直由李某1使用，对9538.83元不知情。   2、证人王某2证言。证实：李某1为其前夫，李某1曾用其的身份证申请过工号，其没有使用过这个工号也没办理过任何保险业务，所有业务都是李某1办理的。   3、证人邸某证言，证实：其在中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司担任岚县支公司的经理。其代表公司来报案，反映公司内勤李某1利用职务便利制作虚假保单向客户收取保险费用一事。   李某1从2015年开始就以保险公司工作人员的身份为二十四名客户办理过保险，这些保险的保单都是李某1使用保险公司的保单专用纸套打的，保险产品都是公司销售过或正在销售的，但李某1办理保单以后，既没有将这些保险产品录入业务系统，也没有将收取的保金上交给公司，都被他个人使用了。而且通过走访部分客户，发现客户手中的保单上加盖的公章，和其公司使用的公章不一致。   根据李某1自述及调查，李某1办理的虚假保单费用共计3196000元。   投保单号是指保险公司保单专用纸上的编号，在与客户签订正式的保险合同之后，就会生成正式的保险合同号，这个保险合同只有客户手中才会有。保险费就是指投保时交纳的钱。收取这个保险费按规定都是必须转账，工作人员是不能收取现金的。   公司办理保险业务的流程是业务员出去宣传联系客户，之后填写保单并签字确认，内勤人员将保单录入公司系统后，收费成功后系统自动生成合同，之后通过邮寄或面送的方式将保险合同送给客户。   2017年11月李某1调回岚县公司任内勤，职责是业务管理，主要负责就是录入保单、整理档案等。   我们的监管部门有明文规定，经理及内勤是属于管理序列的，不能进行保险销售业务。   4、证人郝某证言。证实：2015年其帮亲戚李某2向李某1购买过200万的人保寿险鑫利年金保险（B款），李某1给其出具了一份保险合同，其将该保险合同交给了李某2。   5、证人张某3证言。证实：李某1欠其14万，李某1于2015年4月20日给其转账10万元钱是还之前的借款。   （三）被害人陈述   1、被害人李某2陈述。证实：2015年其委托岚县的亲戚郝某办理过200万的保险。   2、被害人路兴旺陈述。证实：李某1分七次收取其保费155万元。最后一次在2018年夏天，其小舅子史某让其出面代买20万元的保险，但李某1没有给其出具收条。   3、被害人史某陈述。证实：2018年7-8月份通过路兴旺购买了20万元的“人保财险鑫利年金保险（B款）”，未收到过保单。   4、被害人张某2陈述。证实：2016年3月份其听说有一个不错的理财保险后，将20万现金交给路兴旺，路兴旺替其购买过20万元的保险。   5、被害人路某陈述。证实：2016年3月份，通过其叔叔购买了35万元的保险。   6、被害人丁某陈述。证实：2016年1月18日其交给李某1现金5万元用于购买保险，李某1出具一份“人寿保险鑫利年金保险B款人身保险投保单”、一份“保险费暂收收据”，后又给了一份保险合同。   7、被害人韩某陈述。证实：其向李某1购买“人寿保险鑫利年金保险B款”保险，交费23万元。   8、被害人张某1陈述。证实：2016年1月份，其找到李某1给弟弟张国珍购买保险，李某1出具一份投保单，一份暂收收据，其将36000元的现金和李某1相跟上去的银行存到李某1的银行卡上，几天后，李某1将保险合同给了其，并拿走了暂收收据。2017年2月份其向李某1购买保险，并转账3.18万元给李某1，后李某1给其一份虚假保险合同。   9、被害人朱某陈述。证实：2016年李某1找到其让顶保险任务，其将10万元现金交给李某1，李某1出具了一份10万元的中国人民人寿保险股份有限公司的保险费暂收收据，一个星期左右李某1出具了一份保险合同，合同后来让李某1拿走了。   10、被害人牛某陈述。证实：其向李某1购买保险，并证明7000元是让李某1在13000的基础上凑够2万元办理的保险。   11、被害人李某3陈述。证实：2018年4月20日，李某1以顶任务为由向其推荐“人保寿险鑫赢人生两全保险”，并出具一份中国人寿人身保险投保单，一份保险专用发票，其将用于购买保险的5万元现金交给保险公司的李某1。   12、被害人刘某陈述。证实：2012年其在中国人民人寿保险公司购买过一份31万元的理财保险，当时是李某1给其办理的。2018年5月份，保险到期，预期收益9万元，实际收益6万元。李某1承诺补齐预期9万元收益，十几天后李某1出具了40万元的保单。2019年2月23日，李某1以顶保险任务的名义收取其为其丈夫投保的2万元现金。   13、被害人兰某陈述。证实：其知道李某1在中国人民人寿保险公司岚县支公司上班，还是岚县支公司的经理，李某1向其推荐一款收益较好的保险，其于2019年1月向李某1购买过一份10万元的中国人民人寿保险股份有限公司的“人保寿险鑫利年金保险（B款）”的保险，并将10万元保费交给了李某1。   14、被害人范某的陈述。证实：其将10万元于2019年4月9日转给李某1，用于购买“人寿保险鑫赢人生两全保险”。   15、被害人李某4陈述。证实：其投保的险种、金额等。   16、被害人白某陈述。证实：其投保的险种、金额等。   17、被害人王某1陈述。证实：其投保的险种、金额等。   18、被害人李某5陈述。证实：其要到保险公司交钱，李某1说他给代办，当时其怕李某1给不了保险合同，就让李某1写了个10万元的借条。   19、被害人张改变的陈述。证实：其曾在2017年向李某1购买过保险，并一直以为李某1是保险公司经理，并以经理称呼，李某1也没有解释过。2017年1、2月份在李某1的推荐下，向李某1两次购买6万元保险，李某1给其出具两份保险单。   20、被害人梁某陈述。证实：李某1在2017年6月5日、2017年6月12日给其办理了10万元、25万元的人保寿险鑫利年金保险（B款），出具了人身投保单、盖有公章的保险业专用发票，10万元保费的公章内容为：中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司业务专用章，25万元保费的公章内容为：中国人民人寿保险股份有限公司吕梁市中心支公司发票专用章。在其的要求下于2018年将10万元给了其，其将款归还亲戚马建峰。   21、被害人贾某陈述。证实：其知道李某1是岚县中国人民人寿保险股份有限公司的经理，李某1找其说让顶保险任务了，其就相信了李某1，就将4万元保费交给了李某1，李某1给出具了盖有“中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司业务专用章”的发票。   （四）被告人李某1的供述。证实：我被省公司和市公司的人叫到东村新旻泉酒店410房间内向我进行询问，一直到2019年7月23日晚上9点多，我在宾馆内被岚县公安刑警队的警察带到了岚县公安局。我从2012年的时候开始接触期货市场，到了2015年11月份之间我陆续赔了一百万元左右，2015年12月份的时候朋友路兴旺找到我要购买收益高的理财产品，我当时想一份理财产品每一万元钱每年的收益是410元钱，我使用假保单把路兴旺的钱骗到手中，不把这些钱上交公司财务至少可以在我手中保管两年的时间，比自己到外面找人借钱或者出上一分钱的利息贷款来钱更容易和方便，我在期货市场赚钱后可以补齐骗下的钱，所以我就从路兴旺开始陆续骗取了24个人三百余万元钱，我本来想的是这些投保人的钱还需要在保险公司存放最少两年的时间，我正好利用这个时间差，把这些人的钱投入期货市场，等我在期货市场赚下钱再一笔一笔的把这些钱退还给投保人，这样我自己债务问题也可以解决了，还可以做到神不知鬼不觉。   我使用方法是，我以前在岚县保险公司干过一把手，很多人都认识我，这些认识的人或者介绍过来的人找到我要求购买一些收益好的理财产品，我第一步给人们出示投保单，填写好投保单的内容后就让受害人留下身份证复印件；第二步让受害人给我现金或者通过银行转账、微信、支付宝把钱给我；第三步我给受害人出具保险业务专用发票或者团险保险费暂收收据，有部分由我个人出具欠条；第四步我使用2015年农业银行移交过来的空白正式保单，使用自己的电脑填写好受害人的信息和保单内容，再使用电脑在空白首期保险费用收据伪造收费金额，最后把伪造的正式保单和首期保险费收据交给受害人。   我大约有六、七十万元钱归还了我2012年至2015年炒期货欠下的钱，其余的我陆续全部投入了期货市场赔完了。我使用的期货交易公司有很多，我想起来的主要交易账户全是我的名字开的户涉及的有，离石开户的国泰君安期货交易中心，这个账户我赔了约一百多万元钱；网上开户的湖北九汇商品交易中心，这个账户我赔了二、三十万元钱；网上开户的新华大宗商品交易中心，这个账户赔了十余万元钱；网上开户的香港远大期货交易中心，这个账户我赔了四、五十万元钱；网上开户的香港民众期货交易中心，这个账户赔了十余万元钱。剩下的还有在网上开设了三、四十个账户我记不清了，这些账户全是用我的名字和身份证号码开户的。   我所在的保险公司全称是中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司，我们公司的性质是中国财政部控股，属于国有企业，我看营业执照上写的企业性质是外资股份制企业分支机构。我现在负责管理团险部和互动部，属于管理层。   我们省公司内部规定，所有公司人员全部做业务，我们每个人全定着任务，唯一区别是监管单位要求正式员工销售保险没有佣金，所以我们公司人员一般使用亲属的名字办理保险业务，可以获得佣金增加员工收入。   我们公司一枚公章也没有，我收了人们的保险费给客户出具收据凭证也没有印章，所以在2015年的时候，我找地方私自刻了两枚印章，一枚是圆形印章（刻着中国人民人寿股份有限公司岚县支公司）的字样，我刻下这枚公章觉得不合适，后来就刻了另一枚椭圆形的业务专用章（刻着中国人民人寿股份有限公司岚县支公司）的业务专用章。我觉得第一枚圆形印章不合适就一直没用，第二枚椭圆形公章我使用过，我给梁某、李某3、兰某、范某、贾某、李引生、白某出具的《保险业务专用发票》上面盖的印章都是用这枚椭圆形印章盖上去的，办理正常保险业务使用《保险业务专用发票》应该是一式五联，因为我保留的《保险业务专用发票》不够用了，所以我是单用的。   炒期货必须实名认证，因为我炒期货在网上登记过我的手机号，会有很多期货公司的客服人员给我打电话让我注册他们公司的期货账号后进行炒期货，我本人前往期货公司进行实名认证的只有吕梁市的国泰君安公司，余下的都是期货公司的客服人员给我打电话后，我把我的身份证正反面拍成照片发给客服人员，他们会给我注册，然后把注册账号和初始密码给了我，我修改密码后就成了我的账号。   我在期货上一共投资了一百多万元，具体数额我现在说不清楚，国泰君安期货公司的账号，我是在2012年或2013注册账号后就开始进行购买期货商品，刚开始投资的钱都是我自己的，后来借的钱也投入期货市场，后来我骗了保险客户的钱也投进了期货，但这几种方式所用的钱的数额我就说不清楚了。   我给李某2办理保险收取了200万元，一部分给的是现金，大部分是我用POS机刷卡转到了我的银行账户中。   我给路兴旺提供的《保单利益确认书》上的印章是我找人私刻后我盖上去的，我承认是假的，但是给梁某出具的《保险业专用发票》上面的印章不是我私自盖上去的，因为我就没有私刻过吕梁市中心公司的任何印章。票据是我从吕梁市中心公司领取的，领取时间是我在岚县支公司任职经理期间，因为我是经理才能领取到，具体时间不记得了。   我承认我所做的这些事情，我认为我的行为是职务侵占，因为我是利用我身份的便利条件给客户办理假的投保保险合同。正常情况是投保合同需要从我们办理业务系统中打印,但我收到客户的保费后,没有把保费交到公司财务,我是用真实的空白合同用Word套的打印出来的，我们公司财务没有收到路兴旺等20余位客户保费的记录。2018年秋季的一天,具体日期以我提供给我们单位的投保单为准,因为我还继续炒期货,我的资金比较紧张,我认识杨爱云好多年了,我就给杨爱云打电话让她给我顶一个投保业务,我当时跟她说就是顶五万的任务,当时杨爱云也答应了我。过了两、三天我又电话联系了杨爱云,当天我们在岚县向阳路的农行营业厅见面,杨爱云取了五万元现金并交给了我,我在携带的一份人身保险投保单上填写了杨爱云的信息,包括出生日期、身份证号码、电话等,并且在当时我就跟杨爱云说定我是用她的五万元顶任务,等到任务完成后我再用这五万元一段时间,然后再给她五万元。我拿了这五万元也没有把这钱交到公司财务,而是在当日我把这五万元存入我卡号为×××的农行卡中,我在期货市场陆陆续续把这五万元投资进去,但还是赔了。上面的签字就是杨爱云的本人的签字。从我的本意是我想跟杨爱云借钱,但是我不好张口直接借钱,所以我谎称是给我顶保险业务。杨爱云在去年腊月快过年的时候，给我打电话问我什么时候能给钱,我说等过段时间方便的时候会联系她并给她钱,但我没联系她。过年农历二月的时候,杨爱云打电话又跟我说着急的用钱,我当时答应给她准备钱,在今年这几个月的时间内,我分三次一共还了杨爱云2.8万元,第一次通过转账给了杨爱云2万元,第二次通过微信转账5000元,第三次通过微信转账2000元。我认识名叫兰某的人，我给她办理过假的保单合同。2019年1月份的时候,我的一个朋友跟我说兰某需要办理业务。我给兰某打了电话她在岚县恒丰商场的OPPO手机店,我过去找到兰某,我跟兰某交谈后她要办理10万元的保险。我给她推荐的是人保寿险鑫利年金保险。当时我用携带的人身保险投保单填写了兰某的信息、包括名字、出生日期、身份证号码等,兰某在投保单上签字。过了两、三天,我联系的兰某在畜牧局旁边的邮政储见了面，我现在忘记是转账还是兰某取出现金给的我10万元。当时我还给兰某填写了一份保险暂收收据。过后的两、天之内,我还用之前的办法用我留存下的空白保单合同套了一份假保单合同,上面登记的都是兰某的信息,保费是10万元。大概一周左右,我联系的兰某把假保单合同给了兰某，我把之前的暂时收据跟兰某要了回来。但这10万元我还是在期货市场陆陆续续投资进去,最终也是赔了。我跟李某4认识，借钱跟杨爱云的情况一样,还是以顶保险业务借钱。李某4是岚县职业中学老师,我们认识好多年了。2019年5月份的时候,我通过微信联系了李某4,让他给我顶一个保险任务,当时李某4说只能给我顶3万元的任务,我也就同意了。我和李某4约定在向阳路农行对面的邮政见面后,李某4在邮政取了3万元现金,我在邮政门口给李某4填写了一式三联的人身保险投保单,填写的还是李某4的名字、出生日期、身份证号码、电话等,李某4在投保单上签字。我当时跟李某4说的就是我先用这3万元顶任务,任务完成后我再用一段时间,李某4也同意了。我现在也忘记这3万元是存进了用于期货的农行卡中还是还了人们的借款了,但是钱都没了。我没有向李某4出具保险合同。从我的本意是我想跟他借钱，但是我不好张口直接借钱，所以我谎称是给我顶保险业务。其实这情况跟杨爱云的情况是一样的。我认识李引生，我们也是好多年的关系。李引生在我们公司正常办理了31万元的保险,到了去年利息已经有6万元了,去年4、5月份的时候,李引生到了我们公司跟我说嫌我们公司的保险利息低,意思想让我们公司给他提高利息,我当时就提议让他把37万元取出来,我重新给他选一个保险产品,并承诺我给他搭补3万元的损失,让他办理40万元的保险业务。当时李引生就同意了我的提议、过了三、四天,我利用公司员工的身份就知道了我们公司已经把37万元打到了李引生的银行账户中。我就给李引生打电话问他什么时候能办理40万元的保险,李引生说现在就能办。我就去了李引生家中,我给李引生填写了一式三联人身保险投保单,上面登记的就是李引生名字、出生日期、身份证号码等,李引生在投保单上签了他的名字,我还给李引生出具了一张40万元的保险暂收收据。这37万元我也没有交给公司财务,我记得是我把这37万元通过手机银行一次性转到我名下的建行卡中,最终这37万元我用在了期货市场,最后也是赔进去了。在今年2月份的时候,我联系了李引生让他给我顶2万元保险任务,其实我是期货市场赔了钱,我就以顶保险任务收了李引生的2万元现金。这种情况跟我向杨爱云、李某4拿钱的情况一样。我的目的就是用顶保险业务的理由而把钱骗过来,我把钱投资进去期货市场,如果挣了钱我是一定要还的。我还骗取范某的10万元、白某的3万元、王某1的10万元、李某5的10万元.这些人的钱我都是给他们填写并给他们一份人身保险投保单,让他们在投保单上签字,但我都没有给他们出具保险合同,连假的保险合同没有出具。其中,范某的10万元是银行一次性转到我名下卡为×××的农行卡中,白某的3万元是我名下卡号为×××的农行卡中,王某1的10万元是以银行，微信转账、现金三种方式给我的。李某5的10万元是通过支付宝转到我实名认证的支付宝账户中的。这些人们的钱大部分投到期货市场，一小部分我还了欠款。张改变的3万元是我给了她人身保险投保单后,我又给她出具了假的保险合同。   我现在中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司工作,我于2009年4月份进入公司工作,从2009年4月份至2016年7月任人保寿险岚县支公司的经理；2016年7月至2017年11月在人保寿险吕梁市中心支公司工作，我是一般工作人员,我的岗位是理赔;2017年11月至今在人保寿险岚县支公司工作,我在互动部门工作,我是互动部经理。公安人员找我的原因刚开始不知道,现在知道是因为我用假保单让人们办理了保险业务,而我把保费没有入公司的对公账户,我私自占用了保费。我从2015年12月份开始2019年1月份,我利用我在人保寿险岚县支公司总经理的身份,我保管着公司的空白保单,我就找客户,当客户同意办理入保业务,我用空白的真保单制作一份假保单,这样客户以转账、现金方式把保费给我,我把制作的假保单给客户一份,但我没有把保费交给公司,也没有进公司的对公账户,我把收取到的保费用于炒期货,但我在炒期货的时候赔钱了。客户要正常入保有两种入保方式。第一种:当客户同意办理入保时,客户提供银行卡账号,公司财务人员从客户提供的银行卡账户中划取相应保费,财务确认收到保费,办理入保的工作人员在系统中用空白保单打印出保单,并把保单交给客户。第二种:当客户同意办理入保时,客户把保费以现金给了办理入保的工作人员或者公司财务人员,办理入保的工作人员把保费给了公司财务人员,财务人员把保费入公司账户中,办理入保的工作人员在系统中用空白保单打印出保单,并把保单交给客户。我所用的空白保单是真实的,我在电脑中按照制作保单的格式制作一份word,保险合同号由我编写,然后将保单打印出来,这种效果就跟真的保单差不多。我现在也记不清我制作了多少假保单用于客户办理入保业务了,涉及到客户有20多位。从2019年7月17日省公司、市公司联合调查关于我的假保单问题,他们调查整理一共涉及20项业务,他们调查的问题都是真实情况。我认识路兴旺，就是我办理过的其中客户之一,并且我给路兴旺本人以及他的家人一共办理了六份保险保单,但这六份都是假保单,涉及保费共计135万元。路兴旺办理第一份保单是在2015年12月份,具体几号忘记了,因为我在人寿保险公司上班的时候给路兴旺正常办理过入保业务跟他就认识了。我现在因为忘记2015年12月这份保单是我找到他还是他找我要入保,但在办理这份保单前,路兴旺跟我肯定说了要办理入保的意向,当时我已经在炒期货,正好需要大量资金周转,我就想到挪用路兴旺的投保费用于炒期货,暂且不交给公司财务。我给路兴旺推荐了“人保寿险鑫利B款”投保业务,这款投保费为20万元。当时路兴旺先给我现金12万元,并在同一天给我本人名下的银行账户中转账8万元。我在收到这20万元投保费后,在两至三天的时间,我用自己保管的空白保单制作了一份假保单,这份假保单的投保人姓名是路兴旺,投保费为20万元,保单上的保险合同号是我自己随意编写的。这20万元投保费我没有交给公司财务,而是用于炒期货。我给路兴旺办理的第二份投保保单业务,我当时也没有想到路兴旺会再投保,应该是路兴旺跟我提出还要投保,所以我又给路兴旺推荐了“人保寿险鑫利B款”投保业务,办理业务是在2016年2月份期间,具体几号不记得了,我去了城关学校附近的助长幼儿园路兴旺的办公室,路兴旺给了我20万元现金,我给他出具收款20万元的公司暂收据,我在一、两天之内,还是用公司的空白保单制作了一份假保单,把这份投保保费为20万元的假保单交给了路兴旺。这份保单投保人姓名为路兴旺,保单上的保险合同号是我自己随意编写的,这20万元我也用于炒期货。过了七、八天,路兴旺跟我联系还要投保20万元,我给他推荐的还是“人保寿险鑫利B款”投保业务,这次他要求办理在他父亲路沛珍名下,这20万元是转账到我个人名下银行账户中,我按照之前的方法同样制作了一份假保单,并把假保单给了路兴旺,这20万元我也用于炒期货。又过了五、六天,路兴旺主动联系我提出还有投保20万元,这次投保要办理在他丈母张某2名下,路兴旺这次还是把20万元转账到我本人名下银行账户中,我按照之前的方法同样制作了一份假保单,并把假保单给了路兴旺,这20万元我也用于炒期货。过了十多天,路兴旺给我打电话提出还要投保,我去了路兴旺在幼儿园的办公室,这次他提出投保20万元,办理在他的丈人史文海名下,我同样推荐了人保寿险鑫利B款，投保业务。当天路兴旺就把20万元转账到我本人名下银行账户中,我在收到20万元后,我在一至两天之内按照之前的方法同样制作了一份假保单,并把假保单给了路兴旺,这20万元我也用于炒期货。过了半个月时间也就是2016年4月份,还是路兴旺给我打电话提出还要投保,我去了幼儿园他的办公室,这次路兴旺要投保35万元,办理在他的儿子路某名下,路兴旺于是把35万元转账到我本人名下银行账户中,当我收到35万元后,我按照之前的方法同样制作了一份假保单,并把假保单给了路兴旺,这35万元我也用于炒期货。每次我都给路兴旺出具了收款的收据,收据是临时收据,并且临时收据是公司的,并且收据上盖有公司公章,收据上面还有收款时间,这些收据都是办理投保业务必须手续。我认识丁某，他是人保财险岚县支公司的工作人员。我也是给他办理的假保单。我是在公司寿险部门的总经理,丁某是公司财险部门的一般工作人员,我们两个部门在一栋楼上办公。在2016年1月份期间,也就是在我们办公的楼上,丁某问我寿险有什么收益好的产品,他想投保五万的产品。我给丁某推荐的是“人保寿险鑫利B款”产品业务。丁某跟我说完后的一、两天,丁某到了我的办公室,他当时拿着五万元现金,我给他开具了五万元的暂时收据,他把五万元现金交给我。过了两、三天,我还是按照上面所说的办法打印了一张假保单,投保人姓名就是丁某,投保费为五万元。我把这张假保单给了丁某,但我并没有把这五万元交给公司财务,而是用于炒期货投资。我认识韩某我们之间从小就认识。我之前就给她办理过正常的保险业务。我给韩某办理保险时间是在2016年,具体时间忘记了,她在岚县国税局上班,有一天我去了韩某的办公室,我们谈起了保险业务,韩某问我有什么收益好的产品,在2016年的时候,“人保寿险鑫利B款”产品业务投资时间短并且收益高,我给韩某推荐了这款产品,她当时就同意投保这款业务。没过几天我去了韩某办公室,她先填写了投保申请单。韩某提出要用POS机刷卡,我还专门找了一次我的POS机,韩某在她的办公室分两次用POS刷卡共计23万元,这23万元直接到了我本人名下账户中,我给韩某出具了公司暂时收据。在两、三天之内,我按照上述的办法制作了一张假保单就给了韩某。这份假保单的投保人姓名为韩某,投保费为23万元,这23万元我没有交给公司财务,而是用于炒期货投资。我认识张国珍是我朋友张改变的弟弟,张改变还介绍的她公公牛双元也向我买过保险。2016年的一天(详日不清),张改变向我说她有3万块钱了,问我买什么保险比较合算？我就给她介绍的“人保寿险鑫利B款”,后我们约好地点在坡上村她姐姐开的门市上见面,见面后她给了我三万现金,我给张改变出具了公司暂时收据。在两、三天之内,我按照上述的办法制作了一张假保单就给了张改变,过了一段时间她告诉我她弟弟张国珍也想办理保险业务了,我就以相同的办法给张国珍办理了3.6万元的,又过了一段时间张改变打电话说他公公牛双元也想办理了,我就给他公公也办理了3万元的保险业务,她们一家人共办理了9.6万元的,这9.6万元我没有交给公司财务,而是用于炒期货投资。我认识朱某，他以前就跟上我跑过保险业务。2016年的一天(详日不清),朱某就对“人保寿险鑫利B款”业务比较了解,他和我说他小姨子有10万元钱了,让我给办理保险业务了,过了几天我就去了他家,我给他在家里办理了手续,我给他出具了公司暂时收据,他和我去了农行取的给了我10万现金,过了两、三天我按照上述的办法制作了一张假保单就给了朱某,这10万元我没有交给公司财务,而是用于炒期货投资。我认识梁某，我给梁某办理过假的保险业务。我给梁某打电话,我告诉她我最近保险业务上不去,如果她手头有钱,就给我顶个任务,第二天我就给她开了公司的暂时收据,她带我去了信用社给我转了25万元,保单到现在我也没有给她开,这25万元我没有交给公司财务,而是用于炒期货投资。我认识牛某，在2017年到现在我一共给他办理过三笔业务,分别是3万、2万、6万,钱都是他在我车上给的我现钱,他买的也都是“人保寿险鑫利B款”,给钱后我都是先给他开的公司暂时收据,过上几天我按照上述的办法制作了一张假保单就给了牛某,钱是用于炒期货投资。2018年夏季，我向路兴旺借20万元周转，2分的利息，后路兴旺将钱交给我，后来他向我要钱时我不方便给他，他就说给史某办成保险，但我一直没有办，实际这20万是个人借款；给牛某办理过5份保险合同，共计10.1万元，2019年7月，牛某又给我7000元让办保险，我给他出具7000元的借条，但我一直没有给办；我认识李某3，我们是朋友关系。我问李某3拿过5万元钱,也给李某3开过一份投保单,也不算是保险业务。2018年的一天(详日不清),我找到李某3,我告诉他,我想问他借5万元钱了,他表示可以,他就带我去银行取了5万元钱给了我,拿到钱后我心想我个人给他打借条不如以单位名义可信度高,于是我就当场给他开一份投保单,这5万元钱我也没有给公司财务,而是用于炒期货投资。我认识贾某，我给贾某办理过2万元的投保单。我前几年先是问贾某借了2万元钱,我以个人名义给她打了两万元的条子,2018年的一天(详日不清),我找到贾某,我表示还想问她借两万元钱,月息一分钱,她就去了银行给我取了两万元钱,拿到钱后我心想我个人给她打借条不如以单位名义可信度高,于是我就当场给她开了一份投保单,这2万元钱我也没有给公司财务,而是用于炒期货投资。   我们正常的流程是联系客户,填写投保单、收费,将投保单交给内勤,费用由财务确认,之后内勤将投保单录入我们的业务系统,系统自动生成保险合同。我也先是联系客户,与客户谈好购买的保险产品以后,与客户填写投保单以后,我就收取保费,但这个保费我就截留,不上交财务,保单也不交给内勤,而是我自己回到单位,在二至三个工作日,在我使用的电脑上开始使用Word制作保险合同(也就是保单),我手里有我们单位已经盖章、签名的空白保险合同,所以我制作好客户的保险合同内容以后,再套打到空白的保险合同纸上。我制作的这些虚假保单中,那些保单资料上需要加盖公章,就是保险合同上加盖我们总公司一把手的签名章和合同章。其它保单资料上不需要加盖合同章。一般就是保险合同及现金价值表及投保单。这个我不记着是否在办理的这些虚假保单中是否使用过私自雕刻的公章,但是我在当经理期间,给路兴旺办理虚假保单时给他投资确认书上我加盖过私自雕刻的印章,这个印章内容是“中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司”,这个印章的编号也是假的,但是使用这次以后,我觉的不合适,就销毁了,又雕刻了一个业务章,业务章的内容是“中国人民人寿保险股份有限公司业务章”，这个印章我使用一段时间,我印象中是给我办理虚假保单客户的暂收据上加盖过,但我不记着是给谁加盖过,现在这个印章也找不到了。岚县人民人寿保险股份有限公司有公章及业务章，但是被山西省分公司收回去了,平时我们的保险合同上就不需要使用这些印章,只有保全业务之类(客户需要的变更业务、领取保费之类的业务)时需要使用这两个印章,用的时候都是我们提起申请,之后我们将需要盖章的资料邮寄给山西分公司,分公司加盖印章后再给我们邮寄回来。   （五）山西警察学院司法鉴定中心文件检验意见书。证实：检材1为路兴旺“保单利益确认书”中“中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司”红色圆形印文一枚。   检材1中的“中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司”红色圆形印文与样本1中的“中国人民人寿保险股份有限公司岚县支公司”红色圆形印文不是同一枚印章盖印形成。   检材2为梁某“贰拾伍万元”的“保险业专用发票发票联”中“中国人民人寿保险股份有限公司吕梁市中心支公司发票专用章”红色圆形印文一枚。   检材2中的“中国人民人寿保险股份有限公司吕梁市中心支公司发票专用章”红色圆形印文与样本2中的“中国人民人寿保险股份有限公司吕梁市中心支公司发票专用章”红色圆形印文不是同一枚印章盖印形成。   检材3为朱某“中国人民人寿保险股份有限公司团险保险费暂收收据”，其中有“中国人民人寿保险股份有限公司吕梁市中心支公司收据专用章”红色圆形印文一枚。   检材3中的“中国人民人寿保险股份有限公司吕梁市中心支公司收据专用章”红色圆形印文与样本3中的“中国人民人寿保险股份有限公司吕梁市中心支公司收据专用章”红色圆形印文是同一枚印章盖印形成。   检材4为丁某“中国人民人寿保险股份有限公司团险保险费暂收收据”，其中有“中国人民人寿保险股份有限公司吕梁市中心支公司收据专用章”红色圆形印文一枚。   检材4中的“中国人民人寿保险股份有限公司吕梁市中心支公司收据专用章”红色圆形印文与样本3中的“中国人民人寿保险股份有限公司吕梁市中心支公司收据专用章”红色圆形印文是同一枚印章盖印形成。   以上证据均经庭审举证、质证，证据之间能相互印证，本院予以确认。   本院认为，被告人李某1作为金融机构工作人员，利用职务之便，侵吞保险费488.194万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十二条之规定，构成了贪污罪；被告人李某1在担任吕梁中支理赔岗员工及岚县支公司员工期间，以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财49.7万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成了诈骗罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，对被告人李某1应数罪并罚。   关于公诉机关指控被告人李某1以购买“人保寿险鑫利年金保险B款”为名，骗取路兴旺为史某交纳的保险费20万元构成贪污罪的意见，因该起事实无保险合同、收费单据等相关投保单据，证据明显不足，本院不予支持；但被告人李某1以借为名骗取他人钱财20万元，其行为构成了诈骗罪。公诉机关的该节指控罪名欠妥，应予纠正；   关于公诉机关指控被告人李某1在任中国人民人寿保险股份有限公司吕梁中心支公司理赔岗员工期间骗取张改变6万元，张某13.18万元构成诈骗罪的意见，经查，中国人民人寿保险股份有限公司系国有控股企业，被告人李某1系所属单位正式员工，所谓理赔岗员工只是一种职责分工的称呼，故其符合贪污罪的特殊主体身份，其利用职务之便，采用真实的空白保单给客户出具高度仿真的保险单，且该保单使客户足以认为其已将个人现金款存入保险公司，故其所吸收的资金款应当视为公款；被告人李某1将公款截留为个人使用，且无力偿还，主观上具有非法占有的目的，故其行为构成贪污罪；公诉机关的该节指控罪名欠妥，应予纠正；   关于公诉机关指控被告人李某1以销售“人保寿险鑫利年金保险B款”为名，骗取牛某资金2万元构成诈骗罪的意见，因该2万元中的1.3万元有投保单予以佐证其投保的事实，同前述理由，该1.3万元亦应定性为贪污罪；公诉机关的该节指控罪名欠妥，应予纠正；   关于公诉机关指控被告人李某1具有自首情节，因在案证据不足以证实其在侦查人员传唤之前具有投案的意愿及举动，故其行为不构成自首。公诉机关的该节指控本院不予支持；   被告人李某1多次诈骗、且诈骗多人，诉讼过程中未退还违法所得，社会影响恶劣，可酌情从重处罚；但其当庭认罪，到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。因公诉机关指控被告人李某1贪污、诈骗的犯罪事实与审理认定的事实、罪名部分不一致，故公诉机关的量刑建议本院不予采纳。   综上，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第三百八十二条、第三百八十三条、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条、第十八条、第十九条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：   一、被告人李某1犯贪污罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币五十三万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年7月23日起至2037年7月22日止。所处罚金在判决生效后五日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）   二、被告人李某1违法所得人民币488.194万元予以追缴，返还被害单位。   三、责令被告人李某1退赔被害人梁某人民币25万元；退赔被害人史某人民币20万元；退赔被害人贾某人民币4万元；退赔被害人牛某人民币7000元。   如不服本判决，可从接到判决书的第二日起，十日内通过本院向吕梁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。   审 判 长 李文莉   人民陪审员 李海珍   人民陪审员 李怀林     二〇一九年十二月三十日   书 记 员 尹 霞