黑龙江省红兴隆人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑8109刑初256号公诉机关黑龙江省红兴隆人民检察院。被告人梁召刚（曾用名李明、小刚），男，1980年9月2日出生于黑龙江省双鸭山市，汉族，初中二年文化，无固定职业，户籍所在地黑龙江省双鸭山市岭**，住黑龙江省双鸭山市。2010年12月6日因犯盗窃罪被黑龙江省双鸭山市岭东区人民法院判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金1万元。因本案于2019年1月9日被取保候审。2019年11月25日经本院决定逮捕，同年12月2日由黑龙江省垦区公安局红兴隆分局执行，因看守所不予收押，本院于同年12月2日决定监视居住，同日由黑龙江省垦区公安局红兴隆分局执行。辩护人宋思齐，黑龙江诺成律师事务所律师。被告人秦思江，男，1966年3月2日出生于黑龙江省集贤县，汉族，高中文化，无固定职业，户籍所在地黑龙江省集贤县，住黑龙江省二九一农场。2017年11月16日因伤害他人被黑龙江省红兴隆农垦公安局行政拘留五日，并处罚款二百元；2018年1月17日因赌博被黑龙江省红兴隆农垦公安局行政拘留五日。因本案于2018年1月28日被刑事拘留，同年2月13日被取保候审。2019年11月25日经本院决定逮捕，同日由黑龙江省垦区公安局红兴隆分局执行，因看守所不予收押，本院于同日决定监视居住，同日由黑龙江省垦区公安局红兴隆分局执行。黑龙江省红兴隆人民检察院以黑红农检诉刑诉〔2019〕147号起诉书指控被告人梁召刚、秦思江犯骗取贷款罪，于2019年8月22日向本院提起公诉。本院同日立案，依法适用简易程序，同年9月9日决定适用普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。黑龙江省红兴隆人民检察院指派检察员赵宏卉出庭支持公诉，被告人梁召刚及其辩护人宋思齐、被告人秦思江到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省红兴隆人民检察院指控，2016年2月29日，被告人梁召刚和李某2（另案处理）用秦思江出具的虚假的土地租种和收入证明，冒用王某1、叶某1、肖某的名义在黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司二九一支行（以下简称友谊农商行二九一支行）贷款41万元，截止2019年8月20日仍有358004.06元未偿还。梁召刚、秦思江分别于2019年1月9日、2018年1月28日，主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。公诉机关针对指控的犯罪事实提供了相应的证据。公诉机关认为，梁召刚、秦思江的行为构成骗取贷款罪，且系共同犯罪，自首，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款的规定判处。被告人梁召刚对公诉机关指控的事实及罪名无异议，亦无辩解意见。辩护人辩称，被告人梁召刚系自首，认罪认罚，偿还了本人使用的13万元贷款及利息54444.34元，社会危害性较小，请求对其从轻处罚并适用缓刑。提交还款凭证、还款证明、还款及谅解证明，用以证明梁召刚偿还肖某名下的贷款本金及利息，并得到谅解。被告人秦思江对公诉机关指控的事实及罪名无异议，辩解称没有使用骗取的贷款。提交还款凭证、还款证明及谅解证明，用以证明秦思江偿还叶某1名下的贷款本金10万元及利息47263.73元，并得到谅解。经审理查明，2016年2月29日，被告人梁召刚和李某2（另案处理）以要租种被告人秦思江的水田为由，让秦思江帮助贷款，秦思江伪造了王某1、叶某1、肖某土地租种和收入证明，梁某1二人以王某1、叶某1、肖某的名义在友谊农商行二九一支行贷款41万元。截止2019年8月20日，仍有358004.06元未偿还。另查明，被告人梁召刚已偿还肖某名下贷款本金13万元及利息54444.34元；被告人秦思江已偿还叶某1名下贷款本金10万元及利息47263.73元。被告人梁召刚、秦思江分别于2019年1月9日、2018年1月28日，主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。上述事实，有下列证据证实：（1）户籍证明,证实梁召刚、秦思江身份情况；（2）到案经过，证实梁召刚、秦思江到案情况；（3）办案说明，证实李某3、李某4、梁某2、小刚与梁召刚为同一人，叶某1与叶某2为同一人，李某2与李某5为同一人的情况；（4）刑事判决书、行政处罚决定书，证实梁召刚、秦思江前科劣迹情况；（5）案件移送材料，证实本案的来源情况；（6）贷款档案材料、银行流水清单、存取款凭条，证实贷款和存取款情况；（7）证人史某的证言，证实2016年2月份，梁召刚曾让其找二九一农场户口的人贷款的情况；（8）证人王某1的证言，证实2016年2月份，其在友谊农商银行二九一支行贷款14万元，但自己只用了1.2万元，办理贷款的手续和材料都是秦思江提供的，自己当年没有租种土地的情况；（9）证人叶某1的证言，证实2016年2月份，其在友谊农商行二九一支行贷款14万元给梁召刚使用，梁给其7千元好处费，自己当年没有租种土地的情况；（10）证人肖某的证言，证实2016年2月份，其按照秦思江的安排向友谊农商行二九一支行工作人员谎称贷款是为了租种秦思江的土地，贷款13万元给梁召刚使用的情况；（11）证人李某1的证言，证实2016年1月份，秦思江找其帮忙贷款。经正常审批，友谊农商行二九一支行向王某1贷款14万元、叶某214万元、肖某13万元，共计41万元。当年5月份，其按规定回访时发现这三人未种植秦思江的土地。当年12月份，向三人催收贷款，都说自己没有使用贷款，贷款的实际使用人是梁召刚，银行就将相关人员起诉至法院的情况；（12）证人谷某的证言，证实其名下的15.7晌水田实际拥有人是秦思江。2016年2月份，秦思江说有人租种这块地要贷款，就跟随秦思江等人去银行签了一份《担保人保证书》的情况；（13）证人郭某的证言，证实2016年，王某1、叶某2、肖某要转租其家的土地，因为没有种植本金，其丈夫秦思江就帮他们在友谊农商行二九一支行担保贷款，同时担保的还有谷某、郑某、梁某3。贷款办理下来后王某1等人又不租了，其家的地就租给别人的情况；（14）证人刘某的证言，证实王某1在友谊农商行二九一支行办理的14万元贷款自己没有支取过的情况；（15）证人王某2的证言，证实2016年3月份，其和秦思江来到福利屯，秦思江和一名40岁左右的男子进入一个信用社，由于他俩都没带身份证，就用其身份证从王某1的银行卡里提现或转账10万元给秦思江的情况；（16）被告人梁召刚供述，2016年2月份，李某2要贷款，其通过史某、邹明刚等人找到叶某1、王某1、肖某顶名货款，并拿着三人的户口本、身份证、结婚证或单身证明、土地承包合同，与李某2、秦思江一起在友谊农商行二九一支行办理了41万元货款。其本人使用13万元、秦思江10万元、李某214万元，剩下的钱给叶某1分了7千元、王某11.2万元、邹明刚1万多元；（17）被告人秦思江供述，2016年2月份，梁召刚、李某2说要租种其在二九一农场三十七作业站的28垧水田，但是没有资金，让其帮助办理贷款。其为梁召刚、李某2找的顶名贷款人王某1、叶某1、肖某每人制作了一份假的土地承包证明和收入证明，用于在友谊农商行二九一支行办理贷款。贷款发放后，李某2称地不好不租了，其就把地租给别人种植了。上列证据，由公诉机关当庭出示、宣读后，经被告人及辩护人质证等法庭调查程序查证属实，证据内容客观、真实，来源合法，证据间相互印证，本院予以确认，并采信。本院认为，被告人梁召刚、秦思江提供虚假材料，采用欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失的行为，构成骗取贷款罪，且系共同犯罪，二被告人自动投案，如实供述犯罪事实，系自首。公诉机关的指控成立。辩护人提出适用缓刑的意见无法律依据，不予采纳，其余辩护意见合理，予以采纳。梁召刚具有以下量刑情节：自首，依法可以从轻处罚；曾因盗窃犯罪被处以刑罚，可酌情从重处罚。秦思江具有以下量刑情节：自首，依法可以从轻处罚；曾因殴打他人被行政处罚，可酌情从重处罚。鉴于以上情节，决定对二被告人从轻处罚。公诉机关提出对二被告人在有期徒刑六个月至一年六个月区间量刑并处罚金的量刑建议合理，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：一、被告人梁召刚犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金已缴纳）；二、被告人秦思江犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金已缴纳）；‘三、责令被告人梁召刚、秦思江继续退赔黑龙江友谊农村商业银行股份有限公司二九一支行贷款本金18万元及利息。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  姜泽望审判员  董龙涛审判员  王艳艳二〇一九年十二月二日书记员  王凤凯