四川省南充市顺庆区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）川1302刑初64号 公诉机关南充市顺庆区人民检察院。 被告人张仕新，男，1963年10月8日出生，汉族，高中文化，南充市顺庆区融汇投资理财信息咨询有限公司法定代表人，住四川省南充市顺庆区，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年3月24日被南充市公安局顺庆区分局取保候审，2016年7月6日被本院取保侯审。 指定辩护人甘涛，四川兴恒平律师事务所律师。 被告人姚喜，曾用名姚玺，男，1969年8月24日出生，汉族，初中文化，四川姚氏房地产开发有限公司法定代表人，住四川省巴中市通江县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年6月14日被南充市公安局顺庆区分局刑事拘留，同年7月21日被逮捕，2016年10月21日被本院取保侯审。 辩护人贺同文，四川砝鼎律师事务所律师。 被告人王和廷，男性，1957年5月17日出生，汉族，大学文化，四川龙和矿业有限公司法定代表人、董事长，住四川省成都市金牛区，因本案，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年6月12日被南充市公安局顺庆区分局取保候审。因犯非法吸收公众存款罪于2019年8月23日被四川省遂宁市船山区人民法院决定逮捕，遂宁市船山区人民法院于2019年月日判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。现羁押于遂宁市看守所。 辩护人田飞，四川天则律师事务所律师。 被告人向荣，男性，1962年2月25日出生，汉族，专科文化，四川炫锋房地产开发有限公司法定代表人，住四川省南充市南部县。2019年9月29日因犯非法吸收公众存款罪被四川省巴中市中级人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，因本案于2015年3月24日被南充市公安局顺庆区分局取保候审，2016年7月20日被本院取保侯审。 辩护人向凤熬，四川川北律师事务所律师。 被告人朱红珍，女，1982年8月27日出生，汉族，初中文化，阆中市宏发汽贸有限责任公司法定代表人，住四川省南充市阆中市，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年6月11日被南充市公安局顺庆区分局监视居住，2016年7月1日被本院监视居住。 辩护人徐明均，四川源正律师事务所律师。 被告人刘绍武，男性，1971年8月9日出生，汉族，专科文化，户籍所在地四川省巴中市南江县，住，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年12月30日被南充市公安局顺庆区分局刑事拘留，2016年2月5日被逮捕，次日被南充市公安局顺庆区分局取保候审，2016年9月18日被本院取保侯审。 辩护人郭军元，四川元黎律师事务所律师。 南充市顺庆区人民检察院以南顺检公诉刑诉（2016）66号、333号起诉书指控被告人张仕新、姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武犯非法吸收公众存款罪，分别于2016年2月29日、9月2日向本院提起公诉。审理中，公诉机关以需要调取新的证据为由建议延期审理，本院决定延期审理。由于案情复杂，本院向上级法院申请延长审限三个月。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年12月19日、26日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员茹晓丹出庭支持公诉，六被告人及其各自的辩护人到庭参加了诉讼。本案经审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。 公诉机关指控：2012年5月，被告人张仕新在南充市顺庆区工商局注册成立“南充市顺庆区融汇投资理财信息咨询有限公司”（以下简称融汇公司），张仕新为公司法人，负责该公司全面管理。该公司从2012年5月成立至案发时，与项目方四川姚氏房地产开发有限公司（以下简称姚氏公司）、阆中市宏发汽贸有限公司（以下简称宏发公司）、四川龙和矿业有限公司（以下简称龙和公司）、四川炫锋房地产开发有限公司（以下简称炫锋公司）、四川省南江县雄建房地产开发有限公司（以下简称雄建公司）等十余个公司签订借款合同，在未取得中国银行业监督管理会南充监管分局颁发的金融许可证的情况下，通过发放宣传单、购物袋、LED屏幕广告、门店展架等方式向社会群众公开宣传投资理财，以平均1.6%的月息吸收公众存款。期间，被告人姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武代表项目方出具盖有公司公章、财务专用章的空白借据、借入资金委托书等与融汇公司签订借款合同、借款居间合同，并提供相应的担保及质押向群众集资。 经四川首义联合会计师事务所司法鉴定意见书鉴定：截止2015年2月28日，融汇公司涉及未退还出借人出借款的《出借业务居间服务合同》共2532份，涉及的出借人共2249人，出借金额合计19,011.70万元．已退还出借人出借款涉及的出借人共6335人，出借金额合计47,417.00万元。另鉴定，截止2015年3月15日，各借款项目未退还本金情况如下：1．被告人朱红珍所在的宏发公司借款项目（二期）合同借款金额150.00万元，实际借款金额150.00万元。2．被告人王和廷所在的龙和公司借款项目合同借款金额1,000.00万元，实际借款金额1,000.00万元。3．被告人姚喜所在的姚氏公司借款项目合同借款金额4,000.00万元，实际借款金额2,508.10万元。4．被告人向荣所在的炫锋公司借款项目合同借款金额1,000.00万元，实际借款金额1,000.00万元。案发后，被告人王和廷所在项目方龙和公司还款给融汇公司的30万元，其余项目方均无还款。5、2013年5月，被告人刘绍武以其挂靠的雄健公司名义，由雄健公司出具盖有公司公章、财务专用章的空白借据、融资委托协议等与融汇公司签订借款合同、借款居间合同等,向社会不特定群众吸收资金用于项目经营。经四川首义联合会计师事务所司法鉴定意见书鉴定：截止2015年2月28日，雄健公司借款项目合同借款金额400万元，实际借款金额400万元。案发后刘绍武退还本金103万元。 公诉机关以上述事实有书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据予以证明，认为被告人张仕新、姚喜、朱红珍、向荣、王和廷、刘宪泽违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人张仕新称：1、他仅是融汇公司法定代表人，并未参与公司的经营、管理，业务都是高管在办理，应当追究高管人员的刑事责任；2、应当扣减公司员工、亲属等人的投资金额；3、对于先有项目并以项目名义吸存的不属于非法吸收公众存款，应当予以扣减。 其辩护人的意见是：1、被告人系电话通知到案，应当认定为自首；2、应当扣减公司员工、亲属等人的投资金额；3、对于先有项目并以项目名义吸存的不属于非法吸收公众存款，应当予以扣减；4、张仕新系初犯，无前科劣迹，认罪态度好；5、张仕新虽身患严重疾病，仍积极为集资群众减少损失而努力，其所属资产如能尽快复工，则集资群众的损失能得到弥补。 被告人姚喜称：对指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，愿意偿还，但对公诉机关指控的犯罪金额2508.1万元有异议，因为实际到账仅1638万元。 其辩护人的意见是：1、被告人系经电话通知到案，应当认定为自首；2、根据借款收妥确认书，银行交易明细核实，实际到账金额为1626.30万元，融汇公司在支付本金时已扣除利息及居间服务费881.8万元；3、姚喜是以姚氏公司名义与融汇公司、集资群众签订的借款合同和居间合同，根据融汇公司要求提供了空白的借款凭条和合同，应当认定为单位犯罪；4、姚喜所吸存的钱用于了姚氏公司项目经营，且姚氏公司有偿还能力，案涉项目已基本完工，能够全部清偿。 被告人王和廷称：对指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，愿意偿还。 其辩护人的意见是：1、案涉资金全部用于了公司的经营，主观恶性较小；2、愿意退赔，龙和公司已进入破产重整程序，有退赔能力；3、被告人到案后认罪态度好，有坦白情节。 被告人向荣称：1、对起诉指控的事实及罪名无异议，系电话通知到案；2、已与集资群众达成了以物抵偿协议，且提供了足额的财产能够清偿全部债务；3、融汇公司一次性向他转账1000万元，他再向融汇公司提供的公司空白抵押协议、抵偿协议。 其辩护人意见是：1、被告人系以炫锋公司的名义来吸存，应当认定为单位犯罪；2、被告人系主动到案，属自首；3、被告人已就全部债务与集资群众达成了以物抵偿协议，并有足额的财产能够全部清偿，现在未清偿的原因在于集资群众方未能推选出代持人，故责任不在被告人。 被告人朱红珍称：认罪，对指控的事实及金额无异议。 其辩护人意见是：被告人的行为系正常的、合法的企业之间借贷关系，不构成犯罪。 被告人刘绍武称：认罪，对指控的事实及罪名无异议。 其辩护人意见是：1、被告人系主动到案，属自首；2、在向融汇公司借钱时已办理了土地抵押登记，应属普通的企业借贷行为；3、借款400万元转入的是雄建公司专户，不是转给被告人个人，应当是单位犯罪；4、刘绍武系初犯，在侦查阶段已归还部分本息，未退还的有资产可予以清偿。 经审理查明： 2012年5月，被告人张仕新在南充市顺庆区工商局注册成立“南充市顺庆区融汇投资理财信息咨询有限公司”，张仕新为公司法定代表人，负责该公司全面管理。该公司从2012年5月成立至案发时，与项目方龙和公司、瑞翔公司、华昊公司、品尚公司、炫锋公司、众意公司、雄建公司、姚氏公司、宏发公司、南嘉公司、博瑞公司等十余个公司签订借款合同，在未取得中国银行业监督管理会南充监管分局颁发的金融许可证的情况下，通过发放宣传单、购物袋、LED屏幕广告、门店展架等方式，以项目方名义向社会群众公开宣传投资理财并用项目方提供的大量空白借款凭证，以平均1.6%的月利率吸收公众存款，后将该集资款存入出借人代表的银行账户，最后再转到项目方的银行账户。 经鉴定，截止2015年2月28日，涉及12个借款项目未退还出借人出借款的《出借业务居间服务合同》共2532份，涉及的出借人共2249人（若同一出借人在同一借款项目签订多份出借合同的，则按一人计算），未退还出借金额合计19,011.70万元；截止2015年2月28日，涉及18个借款项目已退还出借人共6335人（若同一出借人在同一借款项目中多次出借的，则按一人计算），已退还出借金额合计47,417.00万元。 被告人姚喜为借款方姚氏公司的法定代表人，在明知融汇公司无银监局颁发的《金融许可证》，不具备融资资格的情形下，姚喜代表项目方向融汇公司出具了盖有姚氏公司公章、财务专用章的空白借据、借入资金委托书等与融汇公司指定的出借人代表签订借款合同、借款居间合同、并提供相应的担保及抵押物向群众集资4000万元。经鉴定，截止2015年2月28日，被告人姚喜所在的姚氏公司借款项目未退还为2508.1万元。 被告人王和廷为借款方龙和公司的法定代表人，在明知融汇公司无银监局颁发的《金融许可证》，不具备融资资格的情形下，王和廷代表项目方向融汇公司出具了盖有龙和公司公章、财务专用章的空白借据、借入资金委托书等与融汇公司指定的出借人代表签订借款合同、借款居间合同、并提供相应的担保及抵押物向群众集资1000万元。融汇公司通过出借人代表阳华琼账户向王和廷指定的账户交付借款1000万元。经鉴定，截止2015年2月28日，被告人王和廷所在的龙和公司借款项目未退还金额为1000万元。案发后，被告人王和廷所在项目方龙和公司还款给融汇公司30万元。 被告人向荣为借款方炫锋公司的法定代表人，在明知融汇公司无银监局颁发的《金融许可证》，不具备融资资格的情形下，向荣代表项目方向融汇公司出具了盖有炫锋公司公章、财务专用章的空白借据、借入资金委托书等与融汇公司指定的出借人代表签订借款合同、借款居间合同、并提供相应的担保及抵押物向群众集资1000万元。融汇公司通过出借人代表阳华琼账户向向荣指定的账户交付借款1000万元，融汇公司在支付本金时已扣除6个月居间服务费60万元，实际到账940万元。经鉴定：被告人向荣所在的炫锋公司借款项目未退还金额为1000万元。案发后，炫锋公司与集资群众对接房产627.6096万元。 被告人朱红珍为借款方宏发公司的法定代表人，在明知融汇公司无银监局颁发的《金融许可证》，不具备融资资格的情形下，朱红珍代表项目方向融汇公司出具了盖有宏发公司公章、财务专用章的空白借据、借入资金委托书等与融汇公司指定的出借人代表签订借款合同、借款居间合同、并提供相应的担保向群众集资150万元。融汇公司通过出借人代表阳华琼账户向朱红珍指定的账户交付借款150万元，实际到账150万元。经鉴定：被告人朱红珍所在的宏发公司借款项目未退还金额为150万元。 被告人刘绍武以其靠的雄健公司名义，在明知融汇公司无银监局颁发的《金融许可证》，不具备融资资格的情形下，由雄建公司出具的盖有雄建公司公章、财务专用章的空白借据、融资委托协议等与融汇公司指定的出借人代表签订借款合同、借款居间合同、并提供相应的担保及抵押物向社会不特定群众吸收资金用于项目经营。经鉴定：截止2015年2月28日，刘绍武以雄建公司名义借款项目未退还金额为400万元。案发后，刘绍武还款103万元。 被告张仕新、姚喜、王和廷、向荣、朱红珍经公安机关电话通知到案，到案后如实供述了其犯罪事实。 另查明：被告人王和廷因犯非法吸收公众存款罪被四川省遂宁市船山区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；被告人向荣因犯非法吸收公众存款罪于2019年9月29日被四川省巴中市中级人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。 同时查明：融汇公司分别于2015年3月26日还款173.0260万元、同年4月26日还款179.4723万元、同年7月19日还款89.3513万元、同年8月31日还款36.9263万元、另还款困难群众33.05万元，共计还款511.8259万元。炫锋公司与集资群众对接房产627.6096万元，现融汇公司未退还集资群众合同金额17872.2645万元。 同时查明，公安机关及本院依法对被告人张仕新及其实际控制的博瑞公司的财产进行了查封，具体情况为：1、查封了车牌号码为：川Ｒ×××××、川Ｒ×××××、川Ｒ×××××、川Ｒ×××××、川Ｒ×××××机动车五辆；2、查封了博瑞公司位于巴中市南江县朝阳新区《南国用（2014）第1444号》商用土地31.7亩土地；3、查封了博瑞公司位于巴中市南江县朝阳新区开发的“博瑞南山国际”房产（4栋2-6-4、2-9-4除外以及拆迁还房、物管用房除外）共计554套（其中3栋3号楼162套，4号楼392套）；4、查封了位于顺庆区房屋一套；5、查封了位于南充市房屋一套；6、四川省工商局冻结了博瑞公司所有的股权（张仕新3**万元，李某41350万元，李某71350万元）。 查封了姚氏公司位于巴中市通江县，共计412套房屋及土地（土地证号为通江县通国用（2011）5**）。 查封了炫峰公司位于绵阳市盐亭县商铺。 查封了雄建公司位于巴中市南江县间及土地（土地编号分别为南国用（2012）第1326、1327号）。 本案各被告人的其他资产追缴仍在进一步工作中，继续追缴的资产将移送执行机关，变价后与已追缴资产按同等原则发还集资参与人。 上述事实，有下列经庭审质证、采信的证据证实： （一）书证 1、受案登记表。证明公安机关接到报案，称2012年至2015年3月，融汇公司在南充顺庆区面向社会不特定群众非法吸收公众存款约270万余元。 2、户籍信息。证明六被告人系成年人，姚喜曾用名为姚玺。 3、到案经过。证明被告人张仕新、姚喜、王和廷、向荣、朱红珍均系经公安机关电话通知到案，到案后如实供述了其犯罪事实。被告人刘绍武系公安机关上网通缉到案。 4、融汇公司与各项目方往来相关资料。证实姚氏公司、瑞翔公司向融汇公司融资方面的事实以及融汇公司根据金融办2013年89号文件要求增资以及增加股东的事实。 5、众意公司、品尚公司、博瑞公司、南嘉公司、瑞翔公司、华昊公司、姚氏公司、龙和公司、宏发公司、炫锋公司等公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、信用代码证、开户许可证、法人代表证明书、借款申请书、融资委托协议书、委托代开《借款凭证》协议、存款委托书、借款收妥确认书、借款用途及还款计划说明书、公证书、担保物委托拍卖承诺书、股东大会决议、土地抵偿协议、抵押物清单及抵押物产权证书、抵押合同及补充协议、借款业务居间服务合同、保证合同等。证实众意公司、品尚公司、博瑞公司、南嘉公司、瑞翔公司、华昊公司、姚氏公司的基本情况以及各公司以其自有项目向融汇公司融资的事实。 6、推荐出借人代表承诺书。证实华昊公司推荐马某作为出借人代表、姚氏公司、瑞翔公司推荐雷某作为出借人代表、博瑞公司、众意公司推荐罗爱华作为出借人代表的事实。 7、博瑞公司工商登记信息及财务表格。证实博瑞公司的基本信息情况及在南江县“博瑞南山国际”项目的财务情况。 8、扣押决定书及四川省行政事业单位资金往来结算票据。证实公安机关在张仕新处扣押小型客车五辆、借款借据81本、电脑主机一台、居间服务合同2663份（未退2571份、已退92份）、展期合同1334份，在张翔处扣押现金82940.1元，在王某1处扣押现金176341.61元。公安机关已将在张翔、王某1处扣押的现金缴入财政账户。 9、隐名投资协议书、股东变更请示及中虹公司相关财务资料。证实融汇公司因金融主管部门的要求，以中虹房产公司的名义作为挂名股东以及中虹公司与张仕新工程款往来资料。 10、借款凭证统计表。证实融汇公司在向集资群众出具的已填写和空白的借款凭证上均有各用款方公司印章和法定代表人签名或捺印。 11、查封决定书。证实公安机关对融汇公司用款方众意公司、瑞翔公司、雄建公司、姚氏公司以及登记在出借人代表名下的财产进行了查封。 12、情况说明。证实公安机关于2015年3月16日对融汇公司立案侦查，经查融汇公司未退还集资群众合同金额19011.7万元。立案后，融汇公司分别于2015年3月26日还款173.0260万元、同年4月26日还款179.4723万元、同年7月19日还款89.3513万元、同年8月31日还款36.9263万元、另还款困难群众33.05万元，共计还款511.8259万元。炫锋公司与集资群众对接房产627.6096万元，现融汇公司未退还集资群众合同金额17872.2645万元。立案后，项目方众意公司还款给融汇公司113.5万元，龙和公司还款给融汇公司30万元，雄健公司武都项目还款给融汇公司85万元，共计228.5万元（其余项目方无还款）。被告人刘绍武在案发后已向融汇公司还款103万元本金。 13、中国银行业监督管理委员会南充监管分局《关于南充市顺庆区融汇投资理财信息咨询有限公司是否具有金融融资资格有关问题的复函》，证实融汇公司未获得该分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定所颁发的金融许可证。 14、搜查、提取笔录，证实南充市公安局顺庆区分局民警对融汇公司进行了搜查，扣押了融汇公司相关涉案物品，提取了融汇公司内部管理文件。 15、盐亭县房管所回复及相关资料。证实盐亭县房产管理所关于撤销商品房预售合同网上备案登记的决定书。 16、银行交易明细。证实公安机关对博瑞公司、融汇公司、张永隆、张某4、阳华琼、罗爱华、雷某、刘宪泽、张仕新、张师旗、李某4、王大国、明某、林某、安某、柏巧琳、蒲某2、马某、苟运、罗爱华、等所持有的银行账户进行了查询。 17、电子证据检验工作记录。检验对象：送检人员标记为“融汇”的“DT101G2/16G04753-302.AO1LF5VOS6651133TAIWAN"16G移动存储U盘一个以及标记为“特大”的组装计算机台式主机一台。公安机关从移动U盘中提取到2166个数据文件，从台式主机中提取到2431个数据文件，根据上述检查情况，经综合评断后认为：检材中提取恢复的数据文件系“南充市融汇投资理财公司非吸案”中重要电子物证。 18、房屋信息查询表。证实张仕新、李某4、张师旗、张某4、张永隆名下房屋登记情况。 19、融汇公司调研报告及宣传单。证实融汇公司对群众宣传内容。 20、华昊公司、庞某、十中与融汇公司收支汇总表及明细。证实华昊公司向融汇公司融资的事实。 21、情况说明。证实融汇公司用款方众意公司法定代表人刘宪泽已还清了全部借款本息。 22、四川首义联合会计师事务所司法鉴定意见书。证实截止截止2015年2月28日，涉及12个借款项目未退还出借人出借款的《出借业务居间服务合同》共2532份，涉及的出借人共2249人（若同一出借人在同一借款项目签订多份出借合同的，则按一人计算），未退还出借金额合计19,011.70万元。 23、刑事判决书三份。证实被告人王和廷因犯非法吸收公众存款罪被四川省遂宁市船山区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；被告人向荣因犯非法吸收公众存款罪于2019年9月29日被四川省巴中市中级人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。 （三）证人证言 1、李某1（出借人代表）：证实她系融汇公司项目部负责人，她与张仕新很早就认识了，2013年1月张仕新安排她到融汇公司和平东路营业点担任负责人，9月该分店关门后公司就安排她到项目部上班，具体负责公司项目考察、与项目方联系、催收欠款、利息等工作。融汇公司的业务经理和工作人员到公共场所通过散发宣传单、购物袋以及在公司门口展示Ｘ展架、ＬＥＤ显示屏、制作项目宣传书等这些宣传手段，吸引群众通过公司投资，把钱借给需要用钱的项目方，公司从中赚取居间服务费。宣传资料印制的内容主要是公司名称、投资收益率以及收益计算方式等内容，通过公司工作人员到人多的公共场所向群众发放的，2014年因为工商部门不允许，公司就停止发放这一类的宣传资料了，就通过工作人员向客户宣传和其它手段拉客户了。 公司通过以1.3%-2%不等的月收益率吸收群众的资金，再以月息2.8%以上以居间服务的形式把钱借给需要用钱的项目方，公司以收取居间服务费的方式赚取其中的收益差价，从而取得利率。 现在还没有把钱还清的项目方总共有十一个，分别是南充华昊实业有限公司，涉及的出借资金金额有人民币叁仟肆佰伍拾陆点壹万，借款人和借款实际使用人是法人代表庞文建，现在被还有贰仟多万没有归还；姚氏公司，借款人和借款实际使用人是法人代表姚喜，涉及的出借资金金额是人民币贰仟叁佰万，现在都没有归还；龙和公司，涉及的出借资金金额有人民币壹仟万元，借款人和借款实际使用人是法人代表王和廷,现在都没归还；四川瑞翔房地产开发有限公司，涉及的出借资金金额有人民币叁仟万，借款人和借款实际使用人是法人代表王大国，现在都没有归还；宏发公司，涉及的出借资金金额有人民币壹佰伍拾万，借款人是法人代表朱红珍，借款的实际使用人她不清楚，现在没有归还；雄建公司武都阳光项目部，涉及的出借资全金额有人民币肆佰万，借款人和借款实际使用人是该项目开发负责人刘绍武，现在都还没有归还；炫锋公司，涉及的出借资金金额有人民币壹仟万，借款人和借款实际使用人是法人代表向荣，现在都还没有归还；四川众意建筑劳务有限公司，涉及的出借资金金额有人民币叁佰万，借款人和借款实际使用人是法人代表刘宪泽，现在都还没有归还；四川博瑞房产开发有限公司，涉及的出借资金金额有人民币伍仟柒佰万，借款人是法人代表李某4，借款实际使用人是张仕新，现在还有多少没还她不清楚；四川南嘉建筑工程有限公司，涉及的出借资金金额有人民币贰仟万，借款人是法人代表张某4，借款实际使用人是谁她不清楚、现在还有多少没还她不清楚；南充品尚装饰材料有限公司，涉及的出借资金金额有人民币壹仟伍佰万，借款人是法人代表庞文勇，借款实际使用人是谁和现在还有多少没还她不清楚；众意公司是挂靠在阳升公司名下、以阳升公司的名义开发的四川省南江县米仓花园项目．众意公司与融汇公司的出借人代表签仃借款合同时，阳升公司是作为担保方签订了担保合同的。当时的借款方和借款实际使用人都是众意公司的法人代表刘宪泽，2014年2月，她通过一个朋友认识了众意公司的法人刘宪泽，知道他是在南江县开发房地产，他也知道她在投资理财公司上班。他提出准备向融汇公司借款300万，利息1.6%、居间费0.4%，合同期限9个月。有借款申请书、融资委托协议书、委托代开借款凭证协认、存款委托书、借款收妥确认书、担保物委托拍卖承诺书、土地抵偿协议、补充协议、借款合同、抵押合同、保证合同、借款业务居间服务合同等，另外众意公司推荐罗爱华作为出借人代表的承诺书。融汇公司都是在群众那集资的，项目部负责找项目，市场部负责在社会上集资。所有的项目方都是知道融汇公司都是集资的，投资理时公司本身是没有钱的。包括瑞翔房地产公司、炫锋公司等11个项目方都是清楚，融汇公司是在社会上群众集资的。融汇公司主要是宣传项目方的抵押物、修建的楼盘、还有就是宣传融汇公司的收益方式、实力等。融汇公司的项目方姚氏公司、众意公司、宏发公司，龙和公司、炫锋公司、瑞翔公司、华昊公司、品尚公司、南嘉公司、博瑞公司、雄健公司武都项目部等11个公司都是以这种模式对外宣传的。融汇公司都是以项目方公司的抵押物、楼盘、矿产、汽车等为资产对外宣传的，项目方公司还给过宣传资料给融汇公司。 2、证人张翔的证言（出借人代表）。证实2013年上半年的时候，姚氏公司的老板姚喜通过熟人找到张仕新，想通过融汇公司为姚氏公司在巴中市通江县开发的一个叫“金银湾”的房地产开发项目融资，是姚喜到南充来亲自找张仕新谈的，张仕新带他们去考察之后就同意做这个项目，就安排收集相关资料和准备合同。姚喜当时是在稻香路营业部里和张仕新签的合同和相关手续，签合同的时候他也在场，姚喜当时还带了一个姓魏的财务人员，但是叫什么名字他不清楚，当时签的合同和相关手续都是姚喜亲自盖章和签名的，融汇公司是张仕新亲自签的字和盖章的。合同签了以后公司怎么给姚氏公司放款的他就不清楚了，因为财务这一块的工作都是张仕新亲自在管。 张翔对姚喜进行了辨认。 3、证人阳华琼的证言（出借人代表）。证实龙和公司法定代表人王和廷二次向融汇公司借款，二次都向融汇公司开具了空白借款凭证，这个借款凭证是项目方公司盖章后，融汇公司再出具给集资群众，作为集资群众投资到龙和公司（或者其他项目方）的一个依据。融汇公司借款的11个项目方分别是龙和公司、瑞翔公司、华昊公司、品尚公司、炫锋公司、众意公司、雄建公司、姚氏公司、宏发公司、南嘉公司、博瑞公司，这11个公司都是融汇项目部的员工去找项目，找到项目后，签订借款合同、抵押合同、保证合同、空白借款凭证等一系些手续后，业务员再向集资群众宣传这个项目，群众再投资到这个项目方，借款合同、抵押合同、保证合同、空白借款凭证等这些手续，都是项目方公司法人或者说用钱方签字和盖章的，空白借款凭证是开具给集资群众的，所以项目方的人是清楚融汇公司的钱是在群众那集资的。 4、证人蒲某1、雷某、王某1、、蒲某2、马某、王某2、周某1、薛某、李某2、张某1、明某、安某、林某、龙某、谯某、张某2、张某3、王某3、韩某、寇某、伍某、任某、周某2、顾某、杨某1、谢某、李某3的证言，证实他们都是融汇公司的员工，其证明的内容与李帮琴一致。 5、证人蒋某的证言。证实他是四川中虹房地产开发有限公司（以下简称中虹公司）的法人代表、董事长。2013年4月融汇公司的法人代表张仕新找他帮忙，要求以中虹公司的名义作为挂名股东出资1020万元，将融汇公司的注册资金增至2000万元（占融汇公司增加注册资本至2000万元后的持股比例51%）,以便让融汇公司在清理整顿行动中过关。因为他和张仕新是朋友，他就同意帮这个忙，以中虹公司的名义与融汇公司签订了《隐名投资协议书》和《股权转让协议书》，由张仕新于2013年10月30日将现金人民币1000万元打到中虹公司账户后再由以中虹公司的名义转到南充市金融办作为融汇公司的保证金，后来这笔钱由张仕新操作成为作为融汇增资的注册资本金。 6、证人蒲某3、杨某2、焦某的证言。证实三人是朋友，张仕新帮蒲某3刷卡购买了一辆歌诗图轿车，车牌号为川Ｒ×××××，车辆登记在张仕新名下，后一直未过户，直到融汇公司经营出现了问题，蒲某3则将车辆过户到杨某2名下，后又转到了焦某名下，车子实际所有人是蒲某3。 7、证人庞某的证言。证实他是华昊公司的股东、法人，南充十中董事长、法人。他在2012年12月开始，以宇建劳务公司的名义，华昊公司作担保在融汇公司借款的。一共有3笔借款合同，第一笔借款是2012年12月以宇建劳务公司的名义签订的合同3000万，华昊公司作为担保公司，到账的是3070万，打入华昊公司账户，但实际上这3070万是华昊公司以宇建公司的名义借款；第二笔借款是2013年以华昊公司名义签订的3000万借款合同，到账的是3420万，后面又补签了420万的借款合同；第三笔借款合同是2014年品尚装饰公司签订的合同，合同金额记不得了，但这一笔借款并没有发生。在融汇公司借款的用处：因为十中和天庐两个项目一直处于负债的情况，加上后期投资的两个项目，这些钱都是间接用于这四个项目去了。公司的账目可以证明，华昊公司在融汇的借款有一部分是经过出借人代表往华昊公司账户打款的，还有一部分是融汇公司安排群众直接打款到公司账户的。品尚装饰公司是法人是他弟弟庞文勇，当时签订借款合同是他以品尚公司的名义借款，签订合同后，他以天庐房产的四套别墅作为抵押，但是融汇公司那时候已经没有资金了，这一笔合同也就没有做成功。 8、李某4的证言。证实她是博瑞公司法人，她和张仕新是2009年12月结婚的，2015年2月份离婚的。博瑞公司是2013年或者2014年成立的，当时是张仕新拿她的身份证去办理的，她跟到张仕新一起去成都办理的。注册地址在成都，具体地址她也不知道，其实她只是挂了一个名，实际上是张仕新出资控股的，她和她父亲李某7是公司的股东，公司成立后她和李某7都没有参与公司的经营与管理。博瑞公司在南江县开发了博瑞南山国际项目，资金来源她不清楚，融汇公司与博瑞公司之间的借款她也不清楚。在融汇公司、博瑞公司她都没有领取酬劳。 9、证人张某4的证言。证实张仕新和她是1992年结婚的，2009年离婚。2012年6月份，张仕新给她打电话说打算用她的名字去注册一个建筑公司，因为他是融汇公司法人代表，一个人不能当两个公司法人代表，用她的名字是为了以后给她们的小孩一些股份更方便。后来公司成立的手续都是张仕新办的，她只是在领营业执照的时候出面签了一下字，其它的都没过问。 10、魏某的证言。证实2013年姚喜因为项目上需要用钱想到外面融资，就找到了融汇公司谈了一笔借款，借款的金额具体是人民币叁仟万还是肆仟万她记不清楚了。谈的月总利息大概是在4％左右，当时是以姚氏公司的名义与融汇公司签的借款合同和相关手续，签合同时是姚喜和她到南充融汇公司一起去的，这笔借款是以姚氏公司在通江县诺江西路430号开发的金银湾商品房项目的在建房座作的抵押，还以她的名字在通江县诺江中路工商银行通江县支行办了一张银行卡，卡号是62×××30，在借款合同上是约定融汇公司把借款打到这张银行卡上，但是这张卡是姚喜在保管和使用，密码只有姚喜知道。合同是在融汇公司里签的，具体地址他记不起来了，签合同时融汇公司的老板张仕新和姚喜都在，她也在现场，签的合同内容她没有看过，只知道是借款的那些合同和手续，借据应该就是几本三联的空白借款凭证，每本大概有几十份，这些都是姚喜当时亲自盖的公司公章和签名。她后来还问过姚喜为什么要在那些空白的借据上签字和盖章，姚喜说的是因为当时公司需要用钱，这些都是和融汇公司谈好的手续，这样融汇公司才会借钱给姚氏公司。 11、柏有良证言。证实姚喜欠他两笔债务，一是南充商业银行有一笔420万的贷款，他是担保人，这笔420万的债务他帮姚喜偿还了，他与农业担保公司、姚喜签订的债权转让，姚喜就欠他420万；没几天，姚喜找到他说通江县金银湾楼盘差资金支付民工工资向他借钱，他又从商业银行转80万给姚喜。姚喜两笔账一共欠他500万。 12、董某的证言。证实他通过唐友明认识姚喜，大概是2013年3月份的某一天（具体时间他不记得了），唐友明说姚喜到南充来找融汇公司借钱，但姚喜不认识路叫他将姚喜带到融汇公司，他当天在天龙大酒店接到姚喜时才真正认识姚喜这个人，并将他带到稻香路融汇公司。他本来就是个局外人，只是带路到了融汇公司，姚喜去了后借款事宜是和张仕新谈的，公司里还有总经理张翔和王某1在场，具体合同怎么谈的他不是很清楚，但听见张仕新给姚主说融汇公司借款业务只是一个服务平台，只赚取居间服务费，并叫姚喜一定要按时打利息，因为这些钱都是从老百胜那集资来的，不及时还利息要出问题，并叫姚喜看公司里的那些来投资的老百姓，张仕新当时还开玩笑对姚喜说“不及时打利息老百姓要找你麻烦哟”。姚喜说“他晓得的，这是基本常识”，签借款合同的情况他就不清楚了，他只听见他们在谈借款事宜，至于借多少钱，利息及居间费怎么定的他就不知道了，但他确实晓得他们在谈时，张仕新反复给姚喜强调融汇公司的钱是从老百姓那集资来的，一定要按时打利息款。 证人张某5的证言与董某一致。 13、张某6的证言。证实她是龙和公司董事长秘书，龙和公司法人印章是她任董事长秘书一职开始就保管到的，公司财务印章和龙和公司印章本来在公司财务和公司办公室分别保管的，在2014年8月份王和廷董事长喊财务和办公室交到她这保管的。龙和公司在南充融汇公司借款的事她不知道，来她这取用公司法人印章都是王和廷董事长同意后才能取用，取用法人印章除签订合同需要取用外，就是公司财务上取用比较频繁。 14、证人李某5、李某6的证言与张某6一致，证实他们都是龙和公司的员工，证明的内容与张某6一致。 15、证人张某7的证言。证实他因为涉嫌非法处置法院查封扣钾物被阆中市公安局于2014年6月26日羁押在阆中市看守所至今。他以前是开公司的，公司名称叫宏发公司，公司是做汽车销售和修理的，公司的法定代表人是他前妻朱红珍。宏发公司在融汇公司借了贰佰伍拾万，是分两笔借的，是南充平安担保公司担的保，在南充交通银行也贷了肆佰伍拾万元，还有其它的一些私人借款，交通银行的已经还了贰佰多万，其它的就是用于他公司经营周转和修理厂添置设备、扩建厂房这些了，前后花了几百万元，还有一些是还了以前的欠账。融汇公司借给宏发公司的钱是通过银行转账支付的，宏发公司还利息和居间服务费也是通过银行转到融汇公司一个叫阳华琼的账户上的。 16、证人王某4的证言。证实2012年9月份，他开始担任平安担保公司（以下简称平安公司）的实际控制人，公司的法人代表叫雷小平，是他的朋友，平安公司的日常经营和管理都实际是他在负责。大概在2013年初，宏发公司法定代表人朱红珍和她老公张某7找到平安公司，要求平安公司担保向融汇公司借款人民币250万元，并向他们平安担保公司提供了位于阆中市的四套住宅房和8套车辆合格证作为抵押，他就同意了。平安公司就与融汇公司和宏发公司签订了三方借款合同，约定由融汇公司向宏发公司借款250万元，如果宏发公司不能按期偿还本息则由平安公司承担债务向融汇公司还钱。平安公司收取了宏发公司大概75000元担保费用，后来宏发公司一直没有按期还钱，平安公司先后向融汇公司代偿了本息共计110万元左右。融汇公司与宏发公司签担保合同约定的是月息不超过2.5%，融汇公司有无收取居间服务费他不清楚。他不清楚融汇公司借给宏发公司的钱的资金来源，只知道钱是从融汇公司的员工阳华琼私人账户转给宏发公司的。因为宏发公司一直未偿还平安公司的钱，所以平安公司也未向融汇公司代偿另外的150万元。 17、赵某的证言。证实他是雄健房产的法定代表人，也是公司的黄事长、实际控制人，雄健公司是他在2001在巴中市南江县注册成立的，注册资本为人民币捌佰万元，注册地址为南江县南江镇米仓山大道南河邱景**楼，经营范围主要是房地产开发和销售，公司现在只有他个人独资股东，他是公司的法人代表，也是实际控制人。近几年，他本人没有在社会上借款、融资的情况，但是他知道有挂靠在他公司名下的项目以他公司的名义在外面融资的，有些人并没有开发房地产项目的资质，就找到他的雄建公司合作，以雄健公司的名义去开发房地产项目，但是他本人及公司并不参与其项目的开发与销售等具体经营，也不承担任何经济责任，公司只是收取项目一定的管理费。2013年的时候，刘绍武因为项目上需要用钱想到外面融资，就找到了融汇公司谈了一笔人民币肆佰万元的借款，就找他以雄建房产的名义向融汇公司借款。当时是刘绍武带他到融汇公司去签的借款合同和相关手续，盖的是雄建公司的公章，也是他签的字。但是实际上这个借款是刘绍武自己去找的，也是以刘绍武挂靠在雄建房产名下的南江县武都阳光小区项目的项目用地作的抵钾，这笔借款也是直接打到刘绍武指定的账户上的，钱也是刘绍武在使用。刘绍武这个项目是挂靠在雄建房产公司名下的，武都阳光小区这个项目是独立经营、自负盈亏的，实际上跟雄建公司没有关系，但是融汇公司与他签借款合同需要以武都阳光小区项目用地作抵钾，就必须雄建公司出面签字和盖章。借款合同也约定了借款是打到刘绍武指定账户，借款也用于武都阳光小区项目经营使用，还款也是刘绍武负责，实际上他和雄建公司只是帮刘绍武一个忙出面签合同，他本人和雄建房产公司与融汇公司的这笔借款没有任何关系。 （三）集资人的证言 1、唐某的证言。证实她于2013年9月份开始在融汇公司投资了瑞翔和博瑞两个项目，分别投资了5万元和22万元。合同是在融汇公司稻香路公司签订的，签的是三方合同，合同上写的瑞翔项目的出借人代表是雷某，博瑞项目的出借人代表是罗爱华，她不认识这两个人，也没见过这两个人。至2015年3月她领取了利息34406元，本金实际损失235594元。 2、陈秀芬、潘骏妆、竹丽昆、袁国赋、王阳、覃丽霖、何琼芳、李慧君、刘民莲、周志成、任良健、唐兴国、秦定义、何晓平、刘玉清、任雪梅、尚翠红、蒲春华、廖云等集资参与人证言及情况调查笔录，证实通过融汇公司业务员的宣传或经朋友介绍，得知融汇公司在融资，其月利息比银行利息高且无风险，故向融汇公司宣传的姚氏公司、炫锋公司、宏发公司、龙和矿业等多个项目投资。 （四）被告人供述 1、被告人张仕新的供述。证实他是融汇公司法定代表人，公司成立于2012年5月，地址在顺庆区，还有两个分公司分别在果山街××和平路，后来按照金融办的要求，2013年将这两个分公司撤了。公司成立时注册资金是人民币100万，后面大概3、4个月后注册资金增加到人民币500万，又过了几个月注册资金增资到1000万，最开始公司他一个人是股东，他也是公司法定代表人。后按照上级主管部门的要求，公司必须有法人股，他找到中虹房产以他们公司的名义增加了1000万的注册资本，但这个钱是他自己出的，公司注册资金增加至2000万元人民币。中虹公司名义上是法人股，占融汇公司51%的股份，但融汇公司的实际控制人还是他。融汇公司设总经理室、综合部、财务部、市场部、项目风控部，他是公司法人，总经理原来是张翔，2014年后是王某1，案发时是薛某代管，薛某还兼任综合部部长，财务部长是蒲某2，市场部长是李某2，项目部长是李帮琴，综合部有谢琳萍、王琳，会计是张某1和明某，出纳是蒲某2，市场部客户经理有寇某、谯某等人，出借人代表有雷某、阳华琼、马某、罗爱华。总经理室负责公司的运作与日常的管理，综合部对内部管理的考勤、内勤和一些市场宣传活动，财务部是负责财务的管理、公司的集资的金额，支付利息等，市场部是负责接待客户的咨询、介绍公司签订的项目工程情况，项目风控部负责调研项目的风险评估。 2、融汇公司的经营业务就是一些需要借钱的项目方找到公司，公司考察评估后，与项目方签订借款合同，再由公司安排业务员向客户推荐项目，把客户的钱收集起来统一打到出借人代表账户上，再转账给项目方，融汇公司在中间提供借款居间服务并收取居间服务费．有两种操作方式．需要用钱的项目方找到公司后，第一种是公司的业务员在与客户签订居间服务合同之后再安排客户将钱打到公司指定的出借人代表账户内，再由公司安排从出借人代表的账户内把钱打给项目方。第二种就是业务员给客户推荐项目后，客户把出借资金直接打到项目方账户，再凭打款凭证与公司公司签订居间服务合同，公司的客户有一些是他和公司员工的亲戚朋友，大多数都是熟人介绍或者公司员工宣传后找来投资的。因为融汇公司的经营范围是借款中介业务，公司不能直接借钱给项目方，也不能直接去收客户的投资款，而有些项目方不愿意零散的资金往来，也不方便对账，所以有些项目方委托融汇公司安排一个出借人代表，还给融汇公司出其出借人代表委托书，来统一转账和代表客户与项目方签订借款合同这些手续。 3、融汇公司成立初期印制了一些宣传单和购物袋等，上面印有融汇公司的收益计算方式和月息数额，还有公司名称、地址和联系方式，然后工作人员会在城区内一些人口流量大的场所进行散发和宣传，目的就是通过宣传让群众知道通过融汇公司投资可以获得比银行更高的收益而且风险更小等等，客户来公司咨询时，公司的业务员（客户经理）就会向客户提供和签订借款合同的项目，并向他们介绍这些项目基本情况后，由客户自己选择投资项目。融汇公司和项目方公司签订借款居间合同后，项目方公司会给融汇公司出具空白借款凭证，委托融汇公司向客户推荐项目方，并给融汇公司出具代开借款凭证委托书，如果融汇公司给客户开出一张借款凭证，项目方公司还支付给融汇公司2元一张的费用．项目方公司给融汇公司提供抵押物的抵押合同、券本情况的资料，公司业务员会给客户宣传。公司会与客户签订出借居间服务合同，合同约定由公司居间把钱借给需要用钱的项目方，然后由公司根据合同约定按月把收益打到客户指定的收益账户上，合同期满返还本金，公司与客户约定的月收益率在1.6%-2%之间。项目方把利息打回公司后，公司会安排财务人员按客户所签合同上约定的利息打入客户指定的收益账户内。 4、前期的客户有一些是公司员工的亲朋好友，大多数都是熟人介绍或公司员工宣传后拉来的投资群众，后期基本上是客户自己到公司来咨询的。到案发时，大概还有1700多个客户融汇公司还未退还完他们本金，涉及合同大概2500份，涉及金额大概1.9亿人民币。 5、至案发时，融汇公司经过内部清理，大概有1.9亿多尚未返还集资群众，涉及1900多人，2500多份合同。有11家公司未还钱，具体有：龙和公司1000万元、宏发公司150万元、炫锋公司1000万元、瑞祥公司3000万元、众意公司300万元、雄建公司400万元、华昊公司5700万元、品尚公司3000万元、博瑞公司5700万元、姚氏公司3200万元、南嘉公司3000万元，具体的公司名称和金额在公司财务的账目上。 2、被告人姚喜的供述。证实他是姚氏公司的法人代表，也是姚氏公司的实际控制人。2013年年初，因为他的公司在巴中市通江县的金银湾生态名苑这个项目上需要资金周转，他就通过唐友明认识了融汇公司的法人代表张仕新，并以姚氏公司的名义向融汇公司借钱用于项目开发和公司周转。按借款合同金额来计算的话，姚氏公司向融汇公司借款4000万元，但融汇公司并不是一次性打款给他，而是分多次打入他指定的账户中。他计算了一下，融汇公司一共打入他账户的钱不到2000万元，具体金额记不清了，以双方核对确认的账目为准。借款时融汇公司说他们公司没有贷款资格，所以就指派了雷某的出借人代表专门负责给他打借款，融汇公司每次打款前都会拿空白借款凭证要他盖章，说需要以姚氏公司的名义到外面找人借，他需要用钱就只有同意了。第一次签合同的时候他就在融汇公司盖了一部分空白凭证，后来不够用了又让他去融汇公司加盖了一部分，总共盖了三、四次，具体盖章的份数他记不清了，最少有几十本，每本有几十份。他不清楚融汇公司以姚氏公司的名义在外面找人借款是找的什么人，他只是在空白的借款凭证上签字盖章，他也知道这些盖了章的借款凭证是融汇公司用来以姚氏公司的名义向别人借钱的，但是融汇公司把这些借款凭证开给了哪些人他确实不清楚。 他和融汇公司以及出借人代表分别签订了借款合同和居间服务合同，约定的借款居间服务费是按借款金额的1.5%计算，利息按1.6%计算，但实际上融汇公司都是在每次打款时先将居间费和利息加在一起扣除，具体的计算比例也和合同约定的不一样，按打款金额的5%、6%、8%不等。因为融汇公司是分多次向他打款，有时打款时会跟他说融汇公司没钱，需要到外面去借，成本比较高，他因为急需资金也只有默认扣除的利息比例。 3、被告人王和廷的供述。证实他是龙和公司的法人代表、实际控制人，主要经营探矿、采矿。他向南充两家投资理财公司借过款，一个是信达投资理财公司，另一个是融汇投资理财公司，这两个公司的具体名称他记不清楚，以签订的合同为准。他在两家理财公司各借了1000万元，从融汇公司借的钱月利息为1.6%，居间费用为月1.7%。合同内订的利息是给老百姓的，因为融汇公司的钱是在群众那集资的，融汇公司也会给群众支付利息，居间费是给融汇公司的利息。他是通过成都汇通融资信用担保有限公司介绍融汇公司借款的，汇通公司给龙和公司在融汇公司的借款提供担保，龙和公司将部分探矿权提供给汇通公司作的反担保。融汇投资理财公司是一个集资的公司，集资群众的钱统一打到然后公司出借人代表阳华琼的账户上，再由阳华琼打到龙和公司账上，借款不会经过汇通公司。2012年第一笔借款的时候，龙和公司给融汇公司开空白借款凭证，这个空白借款凭证就是开具给集资群众的，和融汇公司借款的壹仟万元人民币签的手续比较多，有和融汇公司还有出借人代表阳华琼三方签的借款合同，有和融汇公司签居间合同、还有和汇通公司、阳华琼三方签的保证合同，另外还有存款委托书、融资委托书、还款计划说明等等相关手续，具体的东西要以公司财务那里双方签字盖章确认的为准，2012年当时是融汇公司的工作人员拿的空白借款凭证到的公司找公司财务上的负责人李某6盖的章，他同意了的。2013年第二笔借款时，融汇公司的工作人员又来找他盖空白借款凭，他安排办公室主任和财务去盖的，2014年借款合同到期后，他还专门告诉李某6一定要把用剩下的空白借款凭证拿回来，他知道这些空白借款凭证是融汇公司以龙和公司的名义用来向不特定群众融资的。 4、被告人向荣的供述。证实他是炫锋公司法人，融汇投资理财公司是投资公司，就是借钱给项目方，中间赚取利息，法人是张仕新，当时的总经理是王某1，项目部是李帮琴，出借人代表是阳华琼。2013年12月，融汇公司的王某1通过一个叫梁天的人找到他，说可以借款给炫锋公司，当时签订的借款合同金额是1000万，约定利息2%，居间服务费1%，当时这1000万当时实际到账940万，扣除的60万是六个月的居间服务费，合同期限一年。他和融汇公司签订借款合同时还签订了贷款居间合同、抵押合同、委托出借人代表承诺书、并提供盖有炫锋公司公章和他本人签名的空白借款凭证等。因为融汇公司要求开具空白的借款凭证，融汇公司再把这些凭证开给集资群众，所有才给融汇公司开具空白的。当时借款凭证是王某1带来的，要他在空白借款凭证上签字盖章，他总共签了有十几本，具体用了多少他不清楚，这些空白借款凭证是融汇公司拿去给出借群众做借款依据使用的。 5、被告人朱红珍的供述。证实她在2014年6月27日因涉嫌非法处置查封财产罪被阆中市公安局取保候审。宏发公司是她和她前夫张某7经营的，她是公司的法人代表。2012年的时候她公司先在融汇公司借款壹佰万元人民币，后又通过平安公司向融汇公司借款壹佰伍拾万元，共计人民币贰佰伍拾万元。第一笔壹佰万元是以公司员工赵伟名和她堂姐夫赵永红的两本房产证还有几份汽车合格证作的抵押担保，第二笔是找的平安公司给担保，平安公司没出具任何手续。在融汇公司这250万元借款都用于公司经营周转以及偿还个人高利贷了。她知道是向社会不特定人员的集资款，融汇公司当时拿了一本空白借款凭证来叫她签字盖章，然后再由融汇公司以宏发公司的名义向不特定的老百姓集资，这些借款凭证就是宏发公司向社会上老百姓集资借款的凭据，本金和利息都是宏发公司来还，平安公司在中间作担保，融汇公司作为中介收取居间服务费。她是2012年7月、8月分两次在南充融汇公司借款共计250万，后平安担保公司帮她还100万，目前她还欠150万，融汇公司是一个投资理财公司，主要就是在群众那集资后，再货款给需要用钱的项目方。 6、被告人刘绍武的供述。证实他是雄建公司武都项目负责人，他修建武都阳光项目部是挂靠在雄健名下的。2013年5月雄建公司委托融汇公司帮他经营的武都阳光项目在南充集资400万元，实际使用是武都阳光项目部，借款都用于了武都阳光项目部的开支，比如支付材料款、人工费等。当时签订了借款合同、借款居间合同、融资委托协议书、抵押合同、空白借款凭证等。合同是赵某帮他签的，借款凭证是盖的雄建公司和赵某的章。由于他和赵某在跟张仕新谈合同，是赵某把公司的章交给融汇公司的员工盖的，不填内容交给融汇公司，融汇公司以后再交给每个集资人。因为借款凭证是开具给集资群众的，上面要填写姓名、金额等，他的项目在南江县，只有委托融汇公司填写后，交给集资群众，所以交给融汇公司的借款凭证是空白的，这些集资群众他都不认识，是融汇公司找的人。 上列各项证据材料，经庭审举证、质证，查明来源合法，客观真实，并能相互印证，本院予以采信，作为定案的依据。 被告人张仕新、姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武及其辩护人向法庭提交了以下证据： 1、被告人张仕新向法庭提交了还款说明一份，欲证明案发后，融汇公司各项目方已退款共计2240.72元。 2、被告人姚喜向法庭提交了抵偿协议一份，欲证明姚喜代表姚氏公司已与张仕新及集资参与人代表达成了以物抵债协议。 3、被告人王和廷向法庭提交了龙和公司出具的还款计划书、会议纪要、承诺书、重整股权投资协议书、成都中院破产决定书。欲证明龙和公司正在破产重整，只有在龙和公司重组情况下被告人王和廷才能对集资人予以退赔，被告人王和廷在破产重整程序中起着至关重要的作用。 4、被告人向荣向法庭提交了清偿协议、收据、以物抵债资产代持网签请示。欲证明被告人向荣已经向集资群众对接房产，偿还了600多万元的债务，后又代表炫锋公司与集资群众达成了抵偿协议，愿意用相应价值的资产全额清偿。 5、被告人朱红珍向法庭提交了借款合同、保证合同、民事判决书、融汇宏发汽贸项目清偿方案协议各一份。欲证明被告人朱红珍是以宏发公司名义与融汇公司及集资群众签订的借款合同，为朱红珍提供担保的平安公司已帮朱红珍向融汇公司偿还了100万元；2019年12月26日，朱红珍代表宏发公司与张仕新及集资参与人代表签订了清偿方案。 6、被告人刘绍武向法庭提交了证明、还款统计表及雄建项目清偿实施方案协议各一份，欲证明刘绍武平时表现较好，无前科劣迹；案发后，刘绍武偿还了部分债务，其所在的雄建公司并就剩余债务与张仕新、集资参与人达成了清偿方案。 以上证据经庭审举证、质证，合议庭评议认为，1、对张仕新提交的还款说明，公安机关已对立案后融汇公司还款情况出具了情况说明予以证实，融汇公司所出具的说明系自行出具，未得到公安机关与集资群众的认可，故对该证据，本院不予认可；2、对姚喜、向荣、朱红珍、刘绍武提交的以物抵债协议及清偿协议，予以认可；3、对王和廷向法庭提交的证据，认为对前述材料反映了龙和公司经营和资产情况，对本案的定罪量刑无影响，故对前述证据不予认可；4、对朱红珍提交的其他证据与本案无关联性，不予认可；5、对刘绍武提交表现证明予以认可，对还款说明不予认可。 本院认为：（一）关于本案的定性 被告人张仕新违反国家金融管理法规规定，未经有关部门依法批准，通过向社会公开宣传，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚处罚；被告人姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武在明知融汇公司无银监督局颁发的《金融许可证》，不具备融资资格的情况下，与融汇公司、出借人代表签订借款合同、借款居间合同，并在融汇公司提供的数份空白的借款借据上签字、盖章，并通过融汇公司对外公开宣传，向社会不特定对象吸收资金，承诺在一定期限内以货币还本付息，向社会公众非法吸收资金，其行为均已具备非法吸收公众存款罪所具有的非法性、公开性、社会性、利诱性，构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚处罚。南充市顺庆区人民检察院指控被告人张仕新、姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武犯非法吸收公众存款罪的基本事实及罪名成立。 （二）、关于本案是单位犯罪还是个人犯罪的问题。 1、根据1999年6月25日最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条“个人为进行违法犯罪而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处”之规定，融汇公司成立后完全从事的是非法吸收公众存款的违法犯罪活动，故对被告人张仕新应当以个人犯罪论处。 2、《刑法》第三十条规定“公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任”、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第一条规定“刑法第三十条规定的‘公司、企业、事业单位’，既包括国有、集体所有的公司、企业、事业单位，也包括依法设立的合资经营、合作经营企业和具有法人资格的独资、私营等公司、企业、事业单位”，故姚氏公司、龙和公司、炫锋公司、宏发公司、雄建公司均属于依法设立的独资、私营企业，属于刑法意义上的企业单位。故本案被告人姚喜、向荣等的辩护人提出他们系公司借款，资金也用干了公司项目，应以单位犯罪论处丫的辩护意见，本院予以采纳。 3、以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有的，是单位犯罪。 从现有证据看，被告人张仕新系个人犯罪，被告人姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武非法吸收的公众存款用于了公司经营，属于单位犯罪，姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武均系单位犯罪中的直接负责的主管人员。 4、本案对被告人姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武以自然人犯罪起诉，如何处理？ 本院将根据《最高人民法院关于适用的解释》第二百八十三条“对应当认定为单位犯罪的案件，人民检察院只作为自然人犯罪起诉的，人民法院应当建议人民检察院对犯罪单位补充起诉。人民检察院仍以自然人犯罪起诉的，人民法院应当依法审理，按照单位犯罪中的直接负责的主管人员或者其他直接责任人员追究刑事责任，并援引刑法分则关于追究单位犯罪中直接负责的主管人员和其他直接责任人员刑事责任的条款”之规定，对被告人姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武作出处理。 （三）关于六被告人非法吸收公众存款犯罪数额、情节的问题 1、张仕新辩护人提出的“向融汇公司内部工作人员及亲友吸收的资金以及融汇公司仅为其他公司融资提供了居间服务的资金均应当从犯罪数额中予以扣除”的辩护意见，经查，按照《最高人民法院最高人民检察院公安部印发的通知》第五条第三项“非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额：……（三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的”的规定，对向单位内部工作人员及其亲属吸收的资金应当计入被告人张仕新的犯罪数额；被告人张仕新为他人向社会公众吸收资金提供帮助，从中收取居间费，构成非法集资的共同犯罪，其帮助他人吸收的资金亦应一并计入犯罪数额。 2、姚喜、向荣、刘绍武等人的犯罪数额问题，经查，按照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算”的规定,本案一审期间，公诉机关指控姚喜吸收资金2508.1万元、向荣吸收资金1000万元、刘绍武吸收资金400万元，有鉴定意见、三被告人的供述及集资参与人的证言予以证实，姚喜、向荣、刘绍武应对指控的犯罪事实承担刑事责任。 3、被告人张仕新给集资参与人造成直接经济损失达1.9亿元以上；被告人姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武非法吸收公众存款100万以上、给集资参与人造成直接经济损失达50万元以上，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。对六被告人均应当在三年以上十年以下判处刑罚。 （四）、关于本案的追缴、退赔 本院认为，查封、扣押、冻结的涉案财物中，依法应当追缴的，追缴后退还集资参与人；不足部分，责令被告人张仕新、姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武依法予以退赔。 （五）、关于本案的处罚 被告人张仕新、姚喜、王和廷、向荣、朱红珍经公安机关电话通知到案，到案后如实供述其犯罪事实，是自首，根据《刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚；被告人刘绍武当庭认罪，如实供述犯罪事实，是坦白，本院在处罚时将予以考量。被告人姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武波非法吸收的公众存款，主要用于正常的生产经营活动，将在量刑中体现。 从犯的认定。被告人张仕新在犯罪中起主要作用，系主犯；被告人姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可以从轻或者减轻处罚。 综上，根据各被告人的犯罪情节，本院依法对被告人张仕新从轻处罚并适用缓刑，对被告人姚喜、朱红珍、刘绍武减轻处罚并适用缓刑。被告人向荣在缓刑考验期内发现同种漏罪，应当撤销原判缓刑部分，数罪并罚，决定合并执行的刑期，因向荣有自首、从犯等法定减轻情节，且案发后积极退赃，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，故本院决定对向荣减轻处罚并适用缓刑。被告人王和廷在前罪判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚并罚，决定合并执行的刑罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第六十四条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第七十条、第七十二条、第七十三条、第七十七条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、《最高人民法院关于适用中华人民共和国刑事诉讼法的解释》第二百八十三条、第三百六十九条之规定，判决如下： 一、被告人张仕新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） （罚金于判决生效后十日内缴纳） 二、被告人姚喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币伍万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） （罚金于判决生效后十日内缴纳） 三、被告人向荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。撤销原犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元的缓刑四年部分，决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金十三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） （罚金于判决生效后十日内缴纳） 四、被告人王和廷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币叁万元。与原犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元，两罪并罚，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月23日至2023年6月22日） （罚金于判决生效后十日内缴纳） 五、被告人朱红珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币贰万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） （罚金于判决生效后十日内缴纳） 六、被告人刘绍武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金贰万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） （罚金于判决生效后十日内缴纳） 七、查封、扣押、冻结的涉案财物，依法处置后及时返还集资参与人；不足部分，责令被告人张仕新、姚喜、王和廷、向荣、朱红珍、刘绍武依法予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  张少龙 审判员  王瑞江 审判员  罗 英 二〇一九年十二月二十六日 书记员  蒲珏竹 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 《最高人民法院关于适用中华人民共和国刑事诉讼法的解释》 第二百八十三条对应当认定为单位犯罪的案件，人民检察院只作为自然人犯罪起诉的，人民法院应当建议人民检察院对犯罪单位补充起诉。人民检察院仍以自然人犯罪起诉的，人民法院应当依法审理，按照单位犯罪中的直接负责的主管人员或者其他直接责任人员追究刑事责任，并援引刑法分则关于追究单位犯罪中直接负责的主管人员和其他直接责任人员刑事责任的条款 第三百六十九条查封、扣押、冻结的财物与本案无关但已列入清单的，应当由查封、扣押、冻结机关依法处理。查封、扣押、冻结的财物属于被告人合法所有的，应当在赔偿被害人损失、执行财产刑后及时返还被告人；财物未随案移送的，应当通知查封、扣押、冻结机关将赔偿被害人损失、执行财产刑的部分移送人民法院。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。