山东省菏泽市中级人民法院 民 事 裁 定 书 (2019)鲁17民终3632号 上诉人（原审原告）：李明强，男，1962年5月14日出生，汉族，住菏泽市牡丹区。 委托诉讼代理人：刘冲锋，上海执初律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：杨慧源，男，1985年2月2日出生，汉族，住菏泽市开发区。 被上诉人（原审被告）：尚素兰，女，1963年4月19日出生，汉族，住菏泽市。 委托诉讼代理人：张敏，山东雅敏律师事务所律师。 上诉人李明强因与被上诉人杨慧源、尚素兰民间借贷纠纷一案，不服山东省菏泽市牡丹区人民法院（2017）鲁1702民初1769号民事裁定，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭对本案进行了审理。 上诉人李明强上诉请求：依法撤销菏泽市牡丹区人民法院作出的（2017）鲁1702民初1769之一号民事裁定，指令菏泽市牡丹区人民法院依法对该案继续审理。事实和理由：一审法院认定事实错误，适用法律错误。一审法院错误认定被上诉人杨慧源涉嫌非法集资犯罪，一审法院调取的菏泽市经济开发区人民法院（2018）鲁1791刑初157号刑事判决书和菏泽市中级人民法院（2018）鲁17刑终刑事裁定书均没有认定被上诉人杨慧源所借上诉人款项涉嫌非法集资犯罪。菏泽市经济开发区人民法院（2018）鲁1791刑初157号刑事判决书认定的借款和本次上诉人起诉的虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料，本案的借贷案件借款人是被上诉人杨慧源、担保人是被上诉人尚素兰，借款金额是160万元。按照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条：“人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”本司法解释第八条：“借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有罪，出借人起诉请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理。”本案中借款人和担保人均不涉嫌犯罪也没有生效判决认定其有罪，因此上诉人起诉二位被上诉人完全合法。 尚素兰答辩称，一审裁定认定事实清楚，适用法律正确，李明强上诉理由不能成立，请求驳回其上诉请求。 李明强向一审法院起诉请求：1.请求判令二被告支付原告借款160万元及利息70万元；2.请求判令被告按合同约定支付每日1%违约金；3.本案全部诉讼费用由被告承担。事实和理由：2015年3月4日，原告与二被告签订借款合同，合同约定，被告杨慧源向原告借款160万元，被告尚素兰承担连带担保责任，借款期限为2015年3月4日至2015年4月3日，利息为月息2%。合同签订后，原告依约付给被告杨慧源160万元。借款到期后，被告杨慧源并未归还相应本金及利息。原告多次向被告杨慧源索要并要求被告尚素兰承担担保责任，二被告仍未归还。鉴于以上事实，二被告的行为已经违反了双方签订的协议，严重侵犯了原告的合法权益。 一审法院认定事实：2015年1月27日,李朝安（据原告李明强称李朝安系其儿子）自农商行6223××××0456账户向杨慧源农商行6223××××0808账户汇款487500元;经查询杨慧源账户记录：杨慧源收到款使其账户余额达到621500元，当日，杨慧源分两批300000元和321500元通过网银电汇到菏泽易龙汽车销售有限公司3700××××8705账户上。 2015年2月5日，李明强自建设银行卡号6236××××6643向杨慧源卡号6227××××6739汇款268000元；当日，杨慧源将250550元转入其农商行6223××××0808账户，使其账户存款达到400000元，当日，杨慧源将这400000元行内转账至菏泽万飞汽车销售有限公司9170××××0261账户，杨慧源账户清零。 2015年3月4日，李明强通过农行6228××××8863账户向杨慧源账户6228××××2518账户汇款736000元;经查询农业银行杨慧源账号记录：当日，杨慧源将款分两批400000元和335900元转入王书京6222××××6473账户上。 2015年5月6日，原告李明强自6228××××8863账户向杨慧源6228××××2518账户转存672000元。 2017年6月26日，原告李明强在菏泽市开发区公安局经侦大队询问笔录中陈述称：“2015年1月27日,我通过农商行转到杨慧源（6223××××0808）账号里面487500元…2015年2月5日，我通过建行转账到杨慧源账户（6227002301082576739）里面268000元，…2015年3月4日，通过农业银行转账到杨慧源账户（6228××××2518）里面736000元，…2015年5月6日，通过农业银行账户向杨慧源账户（6228××××2518）里面672000元，…2015年6月14日，我通过建设银行转账到杨柱娟账户（6217002300003477920）里面334250元…。” 2018年2月12日，原告李明强在菏泽市开发区公安局经侦大队询问笔录中对2017年6月26日询问笔录中的陈述又作了确认。 菏泽经济开发区人民法院（2018）鲁1791刑初157号刑事判决书第36页第10行至18行：“（163）证人李明强的证言、借款合同、借条、银行明细等，证实2015年1月，其经尚素兰介绍与易龙公司的杨柱娟、杨智全、杨慧源商谈出借款项事宜，并转账至杨慧源账户48.75万元，杨慧源出具借据，杨柱娟、杨智全等人签字；2月份，转账至杨慧源账户26.8万元，杨慧源出具借据，杨柱娟、杨智全等人签字；3月份，转账至杨慧源账户73.6万元；5月份，杨慧源、杨柱娟、杨智全找其借款，其转账至杨慧源账户67.2万元，杨智全与其签订70万元的借款合同；6月份，杨柱娟、杨智全向其借款33.425万元，杨智全向其出具35万元的借条。” 2018年8月6日，菏泽经济开发区人民法院（2018）鲁1791刑初157号刑事判决书第45页至46页，判决如下：一、被告人杨智全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币叁拾伍万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月21日起至2015年3月20日止。罚金于判决发生法律效力第二日起十日内一次缴清）。二、违法所得继续予以追缴。 2018年10月11日，菏泽市中级人民法院（2018）鲁17刑终380号刑事裁定书第47页，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。 一审法院认为，原告李明强所诉借款全部归入杨智全刑事犯罪之中，生效刑事判决确定借款人所借款项为杨智全犯非法吸收公众存款罪的范畴，原告李明强与被告杨慧源、尚素兰之间的民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪，且，（2018）鲁1791刑初157号刑事判决第二项为：违法所得继续予以追缴。依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条，人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当驳回起诉。 依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项规定，裁定如下：驳回原告李明强的起诉。 本院认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条规定：“人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”第八条规定：“借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有罪，出借人起诉请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理。”虽然案涉款项与杨智全犯非法吸收公众存款罪有关联，但被上诉人杨慧源、尚素兰未被有关刑事判决认定构成犯罪；根据上述规定，上诉人李明强持有被上诉人杨慧源、尚素兰书写的借款担保合同，向人民法院起诉要求二人承担有关还款责任和担保责任，人民法院应予受理。故一审裁定驳回李明强对杨慧源、尚素兰的起诉，欠当。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十一条、《最髙人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百三十二条规定，裁定如下： 一、撤销山东省菏泽市牡丹区人民法院（2017）鲁1702民初1769号民事裁定； 二、本案指令山东省菏泽市牡丹区人民法院立案受理。 本裁定为终审裁定。 审判长  陈尔森 审判员  李学军 审判员  张秀云 二〇一九年十二月十九日 书记员  王 姣