甘肃省白银市白银区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘0402刑初331号 公诉机关白银市白银区人民检察院。 被告人李慧，女，1986年7月22日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年7月22日被白银市公安局白银分局刑事拘留；2020年8月26日，经白银市白银区人民检察院批准被依法执行逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。 辩护人高杰，甘肃为道律师事务所律师。 白银市白银区人民检察院以白检刑检刑诉〔2020〕195号起诉书指控被告人李慧犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。白银市白银区人民检察院指派检察官张晶出庭支持公诉。白银市白银区人民检察院指派检察官张晶出席法庭支持公诉，被告人李慧及其辩护人高杰，被害人畅某、陈某、陈某1、宋某等到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1、2019年8月至2020年6月间，被告人李慧为偿还自己的信用卡及债务，谎称自己的弟弟买房需要用钱，取得畅某信任后，多次骗取畅某现金160000元。后将所骗钱款全部用于偿还自己信用卡及债务。期间，被告人李慧以借用信用卡倒还自己银行卡并按时归还为由，骗取被害人畅某的信任，后骗走畅某一张工商银行信用卡，后李慧持畅某上述银行卡刷卡套现50000元，后不按期还款。 2、2019年10月至2020年4月间，被告人李慧为偿还自己的信用卡及债务，谎称自己的弟弟买房需要钱，取得陈某信任后，多次骗取陈某现金148900元。后将所骗钱款全部用于偿还自己信用卡及债务。期间，被告人李慧以借用信用卡倒还自己银行卡并按时归还为由骗取被害人陈某的信任，后骗走陈某一张工商银行信用卡、一张交通银行信用卡、一张光大银行信用卡，后李慧持陈某的上述银行卡刷卡套现27000元，后不按期还款。 3、2019年8月至2020年4月间，被告人李慧为偿还自己的信用卡及债务，谎称自己的弟弟买房子需要钱，取得宋某的信任后，多次骗取宋某现金55500元。后将所骗钱款全部用于偿还自己信用卡及债务。 4、2020年3月至2020年5月间，被告人李慧为偿还自己的信用卡及债务，谎称自己的弟弟买房子需要钱，取得陈某1的信任后，多次骗取陈某1现金119590.05元。后将所骗钱款全部用于偿还自己信用卡及债务。 5、2018年12月至2020年1月间，被告人李慧为偿还自己信用卡及债务，谎称自己做代还信用卡生意并承诺给陈某1支付利息，取得陈某1信任后，多次骗取陈某1现金250000元。后将所骗钱款全部用于偿还自己信用卡及债务。期间，被告人李慧以借用信用卡倒还自己银行卡并按时归还为由骗取被害人陈某1的信任，后骗走陈某1一张工商银行信用卡、一张甘肃银行信用卡、一张光大银行信用卡，后李慧持陈某1上述银行卡刷卡套现111000元，后不按期还款。 针对指控的事实，公诉机关出示了有银行卡交易明细、户籍证明等书证，证人任某、王某等人证言，被害人畅某、陈某、宋某等人的陈述，被告人李慧的供述与辩解，视听资料、电子数据等证据予以证实。公诉机关认为，被告人李慧的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪；建议本院对被告人李慧以诈骗罪判处十二年以上十四年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人李慧对起诉书指控其犯诈骗罪的事实、罪名及适用的法律均无异议，并当庭自愿认罪、自愿接受法律处罚。 辩护人的主要辩护意见是，被告人李慧系主动跟随畅某等人前往公安机关，并如实供述了诈骗犯罪的事实，应当认定其构成自首，且到案后一直认罪认罚；系初犯、偶犯，恳请法庭对被告人李慧从轻处罚。 经审理查明： 1、2019年8月至2020年6月间，被告人李慧为偿还自己的信用卡及债务，谎称自己的弟弟买房需要用钱，取得畅某信任后，多次骗取常银霞现金160000元；后将所骗钱款全部用于偿还自己信用卡及债务。期间，被告人李慧以借用信用卡倒还自己银行卡并按时归还为由，骗取被害人畅某的信任，后骗走畅某一张工商银行信用卡，后李慧持畅某上述银行卡刷卡套现5万元，后不按期还款；经发卡银行多次催收后，畅某个人偿还了被李慧透支的5万元。 2、2019年10月至2020年4月间，被告人李慧为偿还自己的信用卡及债务，谎称自己的弟弟买房需要用钱，取得陈某信任后，多次骗取陈某现金148900元；后将所骗钱款全部用于偿还自己信用卡及债务。期间，被告人李慧以借用信用卡倒还自己银行卡并按时归还为由骗取被害人陈某的信任，后骗走陈某一张工商银行信用卡、一张交通银行信用卡、一张光大银行信用卡，后李慧持陈某的上述银行卡刷卡套现27000元，后不按期还款；经发卡银行多次催收后，陈某个人偿还了被李慧透支的27000元。 3、2019年8月至2020年4月间，被告人李慧为偿还自己的信用卡及债务，谎称自己的弟弟买房子需要用钱，取得宋某的信任后，多次骗取宋某现金55500元；后将所骗钱款全部用于偿还自己信用卡及债务。 4、2020年3月至2020年5月间，被告人李慧为偿还自己的信用卡及债务，谎称自己的弟弟买房子需要钱，取得陈某1的信任后，多次骗取陈某1现金119590.05元；后将所骗钱款全部用于偿还自己信用卡及债务。 5、2018年12月至2020年1月间，被告人李慧为偿还自己信用卡及债务，谎称自己做代还信用卡生意并承诺给陈某1支付利息，取得陈某1信任后，多次骗取陈某1现金250000元；后将所骗钱款全部用于偿还自己信用卡及债务。期间，被告人李慧以借用信用卡倒还自己银行卡并按时归还为由骗取被害人陈某1的信任，后骗走陈某1一张工商银行信用卡、一张甘肃银行信用卡、一张光大银行信用卡，后李慧持陈某1上述银行卡刷卡套现111000元，后不按期还款；经发卡银行多次催收后，陈某1个人偿还了被李慧透支的111000元。 另查明，2020年7月21日，被害人畅某等人向被告人李慧索要诈骗款时，因李慧有自残倾向，遂将被告人李慧扭送至白银市公安局白银分局，并将被告人李慧涉嫌诈骗犯罪的事实报案至该局。 上述事实，被告人李慧及其辩护人在开庭审理过程中均无异议，并有书证受案登记表、到案经过、中国工商银行银行账户明细清单、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国建设银行银行账户明细、交易明细、中国银行银行卡交易明细、中国招商银行账户明细、交易明细、委托担保合同、中国平安财产保险股份有限公司平安个人借款保证保险投保单、借款合同、付款金额确认书、服务委托书、平安普惠融资担保有限公司账户明细、白银市不动产登记事务中心查档证明、借条复印件、转账记录、甘肃省白银市白银区人民法院（2020）甘0402民初2746号民事调解书、户籍证明等；证人武某、刘某1、任某、王某等人的证言；被害人畅某、陈某、宋某、陈某1、陈某1的陈述；微信聊天记录、电话通话录音等视听资料；被告人李慧的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李慧无视国法，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民钱财，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法均应予以惩处。公诉机关指控被告人李慧犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持；提出对被告人李慧以诈骗罪判处十二年以上十四年以下有期徒刑，并处罚金的建议适当，本院予以采纳。被告人李慧到案后能如实供述其犯罪事实，在侦查、审查起诉及庭审过程中均认罪、认罚，依法可从轻处罚。辩护人提出被告人李慧到案后认罪态度良好，系初犯、偶犯，恳请法庭对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳；提出被告人李慧具有自首情节的辩护意见，与经审理查明的事实不符，本院不予采纳。被告人李慧诈骗各被害人所得款项，应当继续退赔。综上，根据被告人李慧的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，结合其认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李慧犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金5万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月22日起至2033年1月21日止。所处罚金于本判决生效后30日内缴纳） 二、责令被告人李慧继续退赔被害人畅某经济损失共计210000元；退赔被害人陈某经济损失共计175900元；退赔被害人宋某经济损失共计55500元；退赔被害人陈某1经济损失共计119590.05元；退赔被害人陈某1经济损失共计361000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省白银市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 张士栋 审 判 员 李春萍 审 判 员 顾庆华 二〇一九年十二月二十四日 法官助理 张莲梅 书 记 员 张娟娟