山西省太原市迎泽区人民法院民事判决书（2019）晋0106民初第4841号原告：王巧梅，女，1957年1月28日出生，汉族，个体，住山西省太原市。委托诉讼代理人：范伟师，山西句正律师事务所律师。被告：陕西秦岭红光农业科技发展有限责任公司，住所地陕西省凤县凤州镇马鞍山村**。法定代表人：黄红光，董事长。被告：黄红光，男，1972年3月5日出生，汉族，陕西秦岭红光农业科技发展有限责任公司董事长，住陕西省凤县凤州。被告：中国邮政储蓄银行股份有限公司宝鸡市分行，住所地陕西省宝鸡市高新开发区高新一路**。负责人：朱凤，行长。委托诉讼代理人：何小锋，男，该单位员工。委托诉讼代理人：范黎，陕西国文律师事务所律师。原告王巧梅与被告陕西秦岭红光农业科技发展有限责任公司（以下简称红光公司）、黄红光、中国邮政储蓄银行股份有限公司宝鸡市分行民间借贷纠纷一案，本院于2019年8月5日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告王巧梅及其委托诉讼代理人范伟师、被告红光公司法定代表人黄红光、被告黄红光、被告中国邮政储蓄银行股份有限公司宝鸡市分行委托诉讼代理人何小峰、范黎到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告王巧梅向本院提出诉讼请求：1、依法判令被告红光公司归还原告借款200万元、违约金20万元及利息（利息按照年息6%，从2013年10月1日算至款还清之日止）；2、依法判令被告黄红光就上述借款本金、违约金、利息及本案案件受理费承担连带清偿责任；3、依法判令被告中国邮政储蓄银行股份有限公司宝鸡市分行在被告红光公司、黄红光经依法强制执行后仍不能清偿债务的，在虚假资金证明金额2300万元范围内对原告承担赔偿责任；4、案件受理费由三被告共同负担。事实和理由：2012年2月1日，原凤县红光畜牧有限责任公司与原告王巧梅签订了《养猪投资协议》(该协议由原告丈夫代签),原告依据协议向凤县红光畜牧有限责任公司法定代表人黄红光银行卡打款120万元，公司向原告出具了收据。同年3月1日，原告再次和凤县红光畜牧有限责任公司签订《养猪投资协议》，原告又向凤县红光畜牧有限责任公司法定代表人黄红光银行卡转款110万元，公司给原告出具了收据。2012年4月18日，原凤县红光畜牧有限责任公司股东黄红光增资2300万元，更名为陕西秦岭红光农业科技发展有限责任公司。自2013年2月始，双方就原告投资款项多次达成《投资养猪协议》，把原来230万元投资款按照协议约定的固定收益累加形成新的不同金额，每次均给原告出具收据。被告红光公司后因未正常经营，致使《养猪协议》终止。2013年7月18日,被告红光公司的法定代表人黄红光以公司名义给原告出具了200万元借据且加盖公司印章，约定还款日期2013年9月30日前，到期如不能归还，加收本金10%违约金，并由债权人所在地法庭诉讼裁决。另据张春龙、董爱萍、冯建国诉上述三被告的民间借贷纠纷案件法院生效判决确认下列事实：2012年4月16日,陕西宏信会计师事务所在被告红光公司增资验资过程中向凤县邮政银行发出“银行询证函”，凤县邮政银行回复：截止2012年4月16日止，黄红光缴入金额人民币2100万元，经办人为“夏江宏”(时任凤县邮政银行工作人员)，同时出具了中国邮政储蓄银行进账单(回单)1份，出票人为黄红光，账号为×××，收款人为凤县红光畜牧有限责任公司，存入账号为×××。事实上股东为虚假出资，该行出具了虚假的资金证明，使得被告红光公司通过了工商行政管理部门的核准。原告基于对被告红光公司的信任及其相应宣传产生错误判断与其产生经济往来，且一次次的被其承诺蒙蔽，出具借条后未归还分文，总是以各种理由推托。原告多年来委托他人追索，费尽千辛万苦。被告红光公司及其法定代表人的行为已给原告造成巨大经济损失。基于上述事实，原告认为，被告红光公司与原告名为投资，实为借款，双方书面约定了借款本金及归还时间、违约金计算方式，应当予以归还；被告黄红光作为公司股东，滥用股东权利，虚假出资，应当在出资不实的范围内，对公司债务承担连带偿还责任。邮储银行风县支行作为金融机构，为被告黄红光出具了股东出资2300万元到位的虚假证明，致使被告红光公司取得了验资报告，通过了工商部门的核准。邮储银行风县支行具有明显的过错，应当在虚假证明范围内依法承担赔偿责任。鉴于该支行已于2019年4月2日被其上级行宝鸡市分行撤销，债权债务应由被告中国邮政储蓄银行股份有限公司宝鸡市分行承担。综上所述，请求人民法院依法支持原告的诉讼请求，维护原告的合法权益，维护社会主义市场秩序和法律尊严。被告陕西秦岭红光农业科技发展有限责任公司、黄红光辩称，2012年原告与我方签订过两份《养猪协议》，原告给我打过两次款共计230万元。之后，因为公司经营出现困难，投资资金未到位，大猪场未建成，拖垮小猪场。与原告签订的两份《养猪协议》是在公司增资之前。被告中国邮政储蓄银行股份有限公司宝鸡市分行辩称，1、本案的涉案实际金额是多少，原告负有举证责任。本案的基础问题就是涉案金额是多少，原告诉求的200万元的依据是什么？该金额是否产生，产生的实际数额是多少，应由原告根据其诉讼请求提供相应的证据予以确认。若原告对该金额未提供相应的证据进行佐证，我方将不认可原告诉求中涉及的金额，该金额未实际发生；2、该款项系投资款，而非借款。正如原告所称，本案涉及款项是基于原告与被告红光公司签订了《养猪投资协议》，原告发现养猪利润高，为了获取高收益，而做出的投资行为。故其与被告红光公司之间系投资合伙或联营关系，案涉款项并非借款，而是养猪投资款。故原告的投资损失应由其自行承担；3、该款项发生在被告红光公司增资变更之前，其投资行为并非使用或信赖2800万元注册资本。该款项发生在2012年4月16日之前，转账给被告黄红光，而被告红光公司增资变更是在2012年4月16日完成的。故原告不可能使用和信赖2800万元的注册资本而投资，被告红光公司虚假增资与原告投资之间无任何因果关系，应依法驳回其对我方的诉讼请求；4、原告的诉讼主体不适格。原告于2017年5月5日离婚，但《养猪投资协议》的主体是胡忠玉；5、《养猪投资协议》并非终止；6、借据是对原来的投资行为的延续，与虚假投资无关。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2012年2月18日，被告红光公司（甲方）与案外人胡忠玉（乙方）签订一份《养猪投资协议》。协议约定，1、时间：2012年2月1日-2012年5月30日。本次饲养周期为120天，2012年2月1日小猪进栏，2012年5月30日肥猪出栏；2、地点：饲养地点为甲方养猪场；3、数量：本次进栏小猪1800头，出栏1800头，中途损失由甲方负责补齐，甲方确保出栏数量及乙方的投资回报；4、投资：甲方投资1800头仔猪，每头仔猪按500元计算，共90万元。乙方投资以现金计算，1800头猪，每头投资750元，共计135万元；5、乙方的投资与回报：每头猪由甲乙双方共同投资1350元，按照投资比例分成利润：甲方为四、乙方为六，2012年6月1日甲方将乙方利润分成的回报一次性支付给乙方，本金留作第二次投资款继续用；6、猪舍由甲方提供，水电费由甲方负担。肥猪饲养及猪场管理、饲养技术由甲方负责。每头猪出栏重量不得低于200斤,出栏率100%，每头猪利润不得低于500元，甲方保证乙方投资款和回报及时收回；7、饲养人员工资共计48000元，由甲乙双方共同支付。此外，双方还对违约金、管辖法院等进行了约定。2012年2月20日，原告向被告黄红光转账120万元，被告红光公司向胡忠玉出具了120万元的收据。2012年3月，被告红光公司（甲方）与原告（乙方）签订一份《养猪投资协议》。协议约定，1、时间：2012年3月1日-2012年6月30日。本次饲养周期为120天，2012年3月1日小猪进栏，2012年6月30日肥猪出栏；2、地点：饲养地点为甲方养猪场；3、数量：本次进栏小猪2000头，出栏2000头，中途损失由甲方负责补齐，甲方确保出栏数量及乙方的投资回报；4、投资：甲方投资2000头仔猪，每头仔猪按500元计算，共100万元。乙方投资以现金计算，2000头猪，每头投资750元，共计150万元；5、乙方的投资与回报：甲方确保乙方每头猪投资收入200元，2000头共计投资回报40万元，7月1日前甲方支付乙方投资回报40万元。乙方投资本金在甲方投资期限为3期(l2个月)。双方签约第二、第三期可依照第一期投资约定办理，每期甲方出具本金财务收椐150万元。三期结束后，双方再行约定投资意向；6、猪舍由甲方提供，水电费由甲方负担。肥猪饲养及猪场管理、饲养技术由甲方负责。每头猪出栏重量不得低于200斤,出栏率100%，每头猪利润不得低于400元，甲方保证乙方投资款和回报及时收回。此外，双方还对违约金、管辖法院等进行了约定。2012年3月14日，被告红光公司向原告出具了150万元的收据。2012年3月15日，原告向被告黄红光转账110万元。后因被告红光公司未正常经营，致使《养猪投资协议》终止。2013年1月5日，被告黄红光向原告的女儿胡婉莉转账42.5万元。审理中，原告陈述该款项系被告支付的利润。2013年7月8日，被告黄红光向原告出具一份内容为“今借到王巧梅人民币贰佰万（200万元）元整，还款日期2013年9月30日前，到期如不能按期归还，加收本金10%违约金，并由债权人所在地法庭诉讼裁决。欠款人：黄红光”的借据，该借据欠款人处加盖被告红光公司的印章。另查明，原告王巧梅与案外人胡忠玉原系夫妻，双方于2017年5月5日离婚。被告红光公司原名凤县红光畜牧有限责任公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司陕西省凤县支行（以下简称凤县邮政银行）于2018年9月17日注销，其债权债务及法律责任由被告中国邮政储蓄银行股份有限公司宝鸡市分行承担。本院已经发生法律效力的（2017）晋0106民初4465号民事判决书查明，2012年4月16日，宏信会计事务所在被告红光公司增资验资过程中向凤县邮政银行发出“银行询证函”，凤县邮政银行回复：截止2012年4月16日止，杨莉缴入金额人民币200万元，黄红光缴入金额人民币2100万元，经办人为“夏江宏”（时任凤县邮政银行工作人员，系杨莉丈夫），同时出具了中国邮政储蓄银行进账单(回单）2份，出票人分别为杨莉、黄红光，账号分别为×××、×××，收款人为凤县红光畜牧有限责任公司，存入账号为×××。凤县红光畜牧有限责任公司的账号为×××的账户2011年12月21日至2013年2月2日期间，无杨莉200万元和被告黄红光2100万元的交易记录，被告红光公司在该行开户日期为2014年3月27日，但未发生业务，目前账户状态为欠息。本院认为，胡忠玉、原告王巧梅与被告红光公司签订的二份《养猪投资协议》约定胡忠玉与原告投入资金，但不参与经营管理，只是收回本金和固定收益，其行为名为投资，实为借贷。2013年7月8日，被告黄红光及红光公司向原告出具200万元的借据，确认了借款事实和还款期限，故原告与被告黄红光及红光公司的民间借贷关系依法成立并生效。被告黄红光及红光公司未按约定偿还原告借款，构成违约，应承担相应的违约责任，故对原告要求判令被告黄红光及红光公司偿还借款本金200万元、违约金20万元及从2013年10月1日起至付清之日止按年利率6%支付利息的诉讼请求予以支持。2012年4月16日，凤县邮政银行在被告红光公司办理工商登记变更手续过程中出具了股东2300万资金到位的虚假资金证明，致增资不到位的被告红光公司通过验资，完成了在工商行政管理部门的增资变更登记，该行为违反了工商和金融管理的相关规定，破坏了正常的交易秩序和信誉，侵犯了与该企业从事正常交易活动的市场主体的合法权益，具有明显过错。虽然胡忠玉与原告王巧梅向被告红光公司投入资金发生在凤县邮政银行出具虚假资金证明之前，但被告黄红光及红光公司于2013年7月8日向原告出具200万元的借据，对借款金额及还款期限重新进行确认的事实发生在凤县邮政银行出具虚假资金证明之后，原告在被告红光公司股东和注册资金发生变更后，对被告红光公司产生错误判断并继续与其产生经济往来，给原告造成了损失，此后果与凤县邮政银行的行为存在直接的因果关系，应认定当事人在经济往来中直接使用了该证明并给相关当事人造成了经济损失。根据最高人民法院法院《关于金融机构为企业出具不实或者虚假验资报告资金证明如何承担民事责任问题的通知》第一条“出资人未出资或未足额出资，但金融机构为企业提供不实、虚假的验资报告或者资金证明，相关当事人使用该报告或者证明，与该企业进行经济往来而受到损失的，应当由该企业承担民事责任。对于该企业财产不足以清偿债务的，由出资人在出资不实或者虚假资金额范围内承担责任”以及第二条“对前项所述情况，企业、出资人的财产经依法强制执行后仍不能清偿债务的，由金融机构在验资不实部分或虚假资金证明金额范围内，根据过错大小承担责任”的规定，在被告黄红光及红光公司的财产经依法强制执行后仍不能清偿债务的，应由凤县邮政银行在虚假资金证明金额范围内对债权人承担赔偿责任。因凤县邮政银行已注销，其权利义务应由被告中国邮政储蓄银行股份有限公司宝鸡市分行承担。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第三十二条、第六十条、第一百零七条、《最高人民法院关于金融机构为企业出具不实或者虚假验资报告资金证明如何承担民事责任问题的通知》第一条、第二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、《最高人民法院关于适用的解释》第九十条的规定，判决如下：一、被告陕西秦岭红光农业科技发展有限责任公司、黄红光于本判决生效之日起十日内支付原告王巧梅借款本金200万元及利息（自2013年10月1日起至付清之日止，按年利率6%计算）；二、被告陕西秦岭红光农业科技发展有限责任公司、黄红光于本判决生效之日起十日内支付原告王巧梅违约金20万元；三、被告中国邮政储蓄银行股份有限公司宝鸡市分行在被告陕西秦岭红光农业科技发展有限责任公司、黄红光经依法强制执行后仍不能清偿债务的，在虚假资金证明金额2300万元范围内对原告王巧梅承担赔偿责任。案件受理费12200元，由被告陕西秦岭红光农业科技发展有限责任公司、黄红光、中国邮政储蓄银行股份有限公司宝鸡市分行共同负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于太原市中级人民法院。审判员 郭卫斌 二〇一九年十二月十六日书记员 王丽峰相关法律规定《中华人民共和国合同法》第三十二条当事人采用合同书形式订立合同的，自双方当事人签字或者盖章时合同成立。”第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。《最高人民法院关于金融机构为企业出具不实或者虚假验资报告资金证明如何承担民事责任问题的通知》一、出资人未出资或者未足额出资，但金融机构为企业提供不实、虚假的验资报告或者资金证明，相关当事人使用该报告或者证明，与该企业进行经济往来而受到损失的，应当由该企业承担民事责任。对于该企业财产不足以清偿债务的，由出资人在出资不实或者虚假资金额范围内承担责任；二、对前项所述情况，企业、出资人的财产依法强制执行后仍不能清偿债务的，由金融机构在验资不实部分或者虚假资金证明金额范围内，根据过错大小承担责任，此种民事责任不属于担保责任。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。《最高人民法院关于适用的解释》第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。