福建省永春县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0525刑初325号 公诉机关福建省永春县人民检察院。 被告人周美鸯，女，1976年2月6日出生于福建省永春县，汉族，小学文化，务工，住永春县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月6日被抓获，当日被刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人任继豪，河南团结律师事务所律师。 永春县人民检察院以永检金知刑诉[2019]10号起诉书指控被告人周美鸯犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。永春县人民检察院指派检察员陈某1出庭支持公诉，被告人周美鸯及其辩护人任继豪到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2016年9月至2018年3月，被告人周美鸯被雇佣担任永春县桃城镇桃溪路166-168号老妈乐保健品店的店长期间，伙同叶某（另案处理）等人未经国家有关部门依法批准，通过送小礼品、分发传单、口口相传等方式向社会公开宣传投资“老妈乐”、“德和商城”可以获得高额返利，并承诺在一定时期给付回报，向社会不特定对象王某1、邱某1、李某2等数十人吸收资金人民币12235803元，案发前已返利人民币3389569元。 另，被告人周美鸯共获得工资人民币20000元。违法所得应退还的被害人情况目前已查明的（详见附表）仅有部分。2019年3月6日，公安机关在泉州市丰泽区理想茶叶店抓获被告人周美鸯，并扣押其所持有的手机1部，被告人周美鸯归案后如实供述自己的犯罪事实。现被告人周美鸯所吸收的公众资金，大部分无法退还。 上述事实，被告人周美鸯在开庭审理过程中亦无异议，并有证人叶某、郭某2、苏某2、苏某3、林某6的证言，被害人尤某、李某1、林某1、林某2、王某1、邱某1、李某2、郑某1、陈某2、李某3、黄某1、李某4、刘某1、郑某2、郑某3、李某5、陈某3、郑某4、彭某、刘某2、黄某2、黄某3、颜某、辜某、黄某4、王某2、林某3、林某4、张某、林某5、陈某4、邱某2、郑某5、薛某、苏某1、王某3、郑某6、郑某7、邱某3、郭某1、王某4、徐某、郑某8、姚某、王某5的陈述，受案登记表、回执、立案决定书、告知书，辨认笔录、照片及名单，被告人周美鸯手机下载、打印的表格，调取证据通知书、调取证据清单、个体工商户登记基本信息，接受证据清单、被害人提交的老妈乐会员章程、德和商城、购物券顾客领取表等书证，银行流水明细表，接受证据清单、死亡证明、火化证复印件，账单分析报告，支付宝、微信转账记录，扣押决定书、清单、相片及笔录，老妈乐会员投资情况统计表，在逃人员登记表，违法犯罪记录查询，光盘二张，永春县公安局出具的工作说明、抓获经过、到案经过，被告人周美鸯的户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周美鸯违反国家金融管理法律规定，伙同他人向社会公众吸收资金人民币12235803元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人周美鸯犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，依法应予惩处。被告人周美鸯虽在共同犯罪中行为积极，但作用相对较小，酌情予以从轻处罚，应根据其在共同犯罪中所处的地位和所起的作用判处相应的刑罚。被告人周美鸯归案后如实供述自己的犯罪事实，庭审中又自愿认罪，依法予以从轻处罚。被告人周美鸯案发前已返利人民币3389569元，酌情予以从轻处罚。被告人周美鸯非法吸收的公众资金，依法应责令其退赔给各被害人。鉴于本案部分证据如投资章程、收益领取表等已部分由被告人周美鸯收走，各被害人的投资金额及收益金额目前难以精确，证据与各被害人陈述存在不一致的，以各被害人的陈述确定比较合理（详见附表），被告人周美鸯对此亦无异议。被告人周美鸯所获得工资人民币20000元，属于违法所得，依法应予追缴。公安机关所扣押的手机1部系作案工具，依法应予没收。辩护人提出被告人周美鸯犯罪主观方面与“明知”“故意”程度有差距，认为犯罪数额应以现有的投资章程中确定的数额为准，犯罪数额应减去叶某与被告人周美鸯投资的金额。经查，被告人周美鸯有开店数十年的经历，亦从事过保健品工作，本案中的老妈乐保健品经营模式，明显不同与正常的经营模式，是以获得高额返利、承诺在一定时期给付回报，向社会不特定对象吸收资金，被告人周美鸯犯罪主观方面应“明知”而“故意”为之；另本案认定的犯罪数额12235803元为被告人周美鸯名下建设银行尾号5271银行卡向其所确认的上线所转的款项（共12461803元）减去被告人周美鸯本人所投的金额（226000元），又因本案部分证据如投资章程、收益领取表等已部分由被告人周美鸯收走，各被害人的投资金额目前难以精确，亦无法就投资章程来认定犯罪数额。综上所述，被告人周美鸯辩护人提出的上述辩护意见与法律规定或事实不符，不予采纳。另辩护人提出被告人周美鸯系初犯、从中获利微薄、具有坦白认罪等从轻处罚的情节，建议对其从轻处罚的辩护意见，理由充分，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人周美鸯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年一个月，并处罚金60000元。 （刑期自本判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月6日起至2024年4月5日止。） 二、继续追缴被告人周美鸯的违法所得退还给各被害人（详见附表）。 三、被告人周美鸯的违法所得人民币20000元，予以追缴，上缴国库。 四、公安机关向被告人周美鸯所扣押的手机1部系作案工具，予以没收，上缴国库。 （上述款项应于本判决生效后十日内缴清。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  褚淑丽 人民陪审员  郑建强 人民陪审员  郑明添 二〇一九年十二月十九日 书 记 员  姚佳霖 附：本案所适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 附：目前已查明的被告人周美鸯违法所得应退还的被害人情况 序号姓名投资金额（元）（自述）投资金额（元）（章程统计）收益（元） （自述）收益（元） （领取表统计）应退还的款项（元）1尤弘德12801280116511651152李小勤1920000192003林小玲761205120028549475714林玉梅128012806156156655王芸74003840约2400050006邱素花512051203390339017307李淑卿29440268801548315483139578郑美珍5120512084584542759陈明珠289360289360214981.5214981.574378.510李秀菊2892028920372937292519111黄秀琴13440010752069379693796502112李淑琼1217009510023510.523510.598189.513刘淑兰11776011776091856.591856.525903.514郑成竹26880268805721.55721.521158.515郑碧桂23424023424089792.589792.5144447.516李自杰1263250188000100000116325017陈亚玲53920751306737920719078316000018郑秀英169660169660626106261010705019彭发兰2145801505801569661569665761420刘开明72054072054024000022609648054021黄丽英57480628021510215103597022黄淑美17958017958012768812768851892 23徐衍庆15000064001500000024张桂清256002560015446154461015425林秀粉5376002000003376026王锦珊1000001128052033520334796727郑丽珠7000001000006000028林丽桂138001380092699269453129邱开明345603456030郑春光640064005000590031郑淑红36000180009369373012663132陈秀英20002000948948105233邱雪花95000062062050000026469745000034苏秀凤76800200001000006680035薛丽珠77100150001780678065929436郭民思5120010000711971194408137郑金沙1090027862786811438林辛夷1125000141430025100092534087400039王清海1036807680030000606667368040王碧莲56620056620024142624142632477441黄秋嫦621760621760339020.5339020.5282739.542康丽芬1280128034334393743辜荣英3300031880405440542894644颜赤佑15750808000007750845姚良萍18000020000300002359515000046王允根1000000010000