山东省济南市章丘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0181刑初1015号 公诉机关山东省济南市章丘区人民检察院。 被告人李菲菲，女，1987年10月21日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，户籍地山东省济南市章丘区，住山东省济南市章丘区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月23日被取保候审，期限届满后解除取保候审，2019年7月25日再次被取保候审。 山东省济南市章丘区人民检察院以章丘检公诉刑诉﹝2019﹞7号起诉书指控被告人李菲菲犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。山东省济南市章丘区人民检察院指派检察员刘芳芳出庭支持公诉，被告人李菲菲到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人李菲菲于2015年7月24日注册成立班客（上海）金融信息服务有限公司章丘分公司，并担任总经理，全面负责公司业务。在未取得经营吸收公众存款业务资质的情况下，自2015年7月始，李菲菲借用山东帮客投资管理有限公司的名义，通过公开宣传的方式，以年利率12%至20%不等的利息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，公开向被害人李某、田某等46人吸收资金，总计1547000元（详见一览表）。案发后，李菲菲将非法吸收的资金返还被害人。 公诉机关认为，被告人李菲菲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。李菲菲认罪认罚且退赔赃款，建议对李菲菲判处有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑。公诉机关提交了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据证实。 被告人李菲菲对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2015年8月3日，公安机关接移交案件线索，反映班客（上海）金融信息服务有限公司章丘分公司非法吸收公众存款。2015年11月23日，被告人李菲菲接公安机关电话通知后主动到案。2019年7月25日，李菲菲接公安机关电话通知后到案。 本院认为，被告人李菲菲构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人李菲菲到案后积极退赔赃款，愿意接受处罚，对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 被告人李菲菲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  苑 弘 人民陪审员  万昭强 人民陪审员  隗广秀 二〇一九年十二月二十九日 法官 助理  杨 达 书 记 员  张晓琦 班客（上海）金融信息服务有限公司章丘分公司吸收客户资金明细表                            序号                       姓名                       住址                       存款时间                       利率                       借款金额                       已付利息                       损失                       备注                               1                       李某                       章丘双山                       20150720                       14.80%                       70000                       861                       无                                                       2                       田某某                       章丘绣惠                       20150731                       14.80%                       57000                       703                       无                                                       3                       彭某某                       章丘埠村                       20150704                       14.80%                       70000                       984                       无                                                       4                       张某                       章丘刁镇                       20151009                       14.80%                       20000                       246                       无                                                       5                       郑某某                       章丘明水                       20150710、20150731                       8%、14.8%、12%                       150000                       370                       无                                                       6                       李某某                       章丘区                       20150804                       16.80%                       50000                       700                       无                                                       7                       赵某某                       章丘黄河                       20150805                       14.80%                       10000                       123                       无                                                       8                       杜某某                       章丘官庄                       20150728                       14.80%                       10000                       369                       无                                                       9                       黄某某                       章丘绣惠                       20150810                       14.80%                       10000                       123                       无                                                       10                       张某某                       章丘刁镇                       20150801                       16.80%                       60000                       1680                       无                                                       11                       靳某某                       章丘双山                       20150724                       14.80%                       10000                       246                       无                                                       12                       周某某                       章丘造纸厂宿舍                       20150729                       14.80%                       10000                       1480                       无                                                       13                       宋某某                       章丘双山                       20150730                       14.80%                       10000                       246                       无                                                       14                       胡某                       章丘龙山                       201507                       14.80%                       10000                       246                       无                                                       15                       陈某某                       章丘枣园府前街                       201507                       14.80%                       10000                       246                       无                                                       16                       柏某某                       章丘双山                       201507                       14.80%                       10000                       246                       无                                                       17                       刘某                       章丘普集镇                       20150725                       14.80%                       10000                       123                       无                                                       18                       徐某某                       章丘双山                       20150827、20150830                       14.80%                       40000                                               无                                                       19                       刘某                       章丘百脉泉街                       20150702                       18.00%                       80000                       1200                       无                                                       20                       焦某某                       章丘绣惠                       20150703                       14.80%                       30000                       370                       无                                                       21                       时某某                       章丘大化集团                       20150701                       20.00%                       50000                       1600                       无                                                       22                       胡某某                       章丘山水泉城                       20150714                       12.00%                       50000                       1000                       无                                                                   23                       鹿某某                       章丘桃花山小区                       20150727                       14.80%                       50000                       1848                       无                                                       24                       李某某                       章丘明水                       20150701                       20.00%                       17000                       1120                       无                                                       25                       孙某某                       章丘普集                       20150724                       12.00%                       20000                       600                       无                                                       26                       纪某某                       刁镇                       20150729                       14.80%                       60000                       2100                       无                                                       27                       韩某                       章丘市二中                       20150723                       14.80%                       20000                       740                       无                                                       28                       马某某                       章丘绣惠                       20150727                       14.80%                       20000                       740                       无                                                       29                       仇某某                       章丘明水                       20150728                       12.00%                       20000                       600                       无                                                       30                       刘某某                       章丘绣惠                       20150714                       14.80%                       53000                       1959                       无                                                       31                       张某                       章丘福泰                       20150703                       14.80%                       50000                       1848                       无                                                       32                       马某某                       章丘枣园                       20150721                       14.80%                       50000                       1850                       无                                                       33                       王某某                       章丘市医院                       20150711                       12.00%                       50000                       1500                       无                                                       34                       黄某某                       章丘市                       20150701                       20.00%                       10000                       668                       无                                                       35                       术某                       章丘白云湖                       20150723                       14.80%                       10000                       369                       无                                                       36                       徐某                       章丘明水                       20150702                       14.80%                       10000                       493                       无                                                       37                       魏某某                       章丘绣惠                       20150707                       14.80%                       20000                       793                       无                                                       38                       周某某                       滕州市龙阳镇                       20150707                       14.80%                       10000                       369                       无                                                       39                       祈某某                       章丘官庄乡                       20150728                       14.80%                       20000                       739                       无                                                       40                       魏某某                       章丘官庄镇                       20150715                       14.80%                       70000                       2836                       无                                                       41                       田某                       章丘市宁家埠                       20150728                       14.80%                       10000                       369                       无                                                       42                       韩某                       章丘双山                       20150730                       14.80%                       10000                       369                       无                                                       43                       王某某                       章丘交通水泥厂                       20150713                       14.80%                       10000                       369                       无                                                       44                       程某某                       章丘文祖镇                       20150730                       12.00%                       20000                       600                       无                                                       45                       彭某                       北京市房山区                       20150728                       14.80%                       100000                                               无                                                       46                       张某某                       章丘市政工程处                       20150702                       20.00%                       10000                                               无                                                                                                                                                       合计                       1547000