文书内容江西省新余市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣05刑初6号公诉机关江西省新余市人民检察院。被告人陈瑶，女，1980年9月1日出生于江西省新余市，汉族，中专文化，经商，住新余市，户籍地新余市渝水区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月4日被刑事拘留，同年7月9日被逮捕。现羁押于新余市看守所。辩护人黄鹤洲，江西三江合律师事务所律师。江西省新余市人民检察院以余检公诉刑诉[2019]4号起诉书指控被告人陈瑶犯诈骗罪，于2019年4月22日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，通知新余市法律援助中心为被告人陈瑶提供法律援助，于2019年11月19日公开开庭审理了本案。江西省新余市人民检察院指派检察员袁荣海、检察官助理华玉兰出庭支持公诉，被告人陈瑶及辩护人黄鹤洲到庭参加诉讼。期间，因检察机关补充侦查延期审理二次，并分别于2019年8月15日和11月15日恢复审理。现已审理终结。江西省新余市人民检察院指控：2009年，被告人陈瑶由江西盛美卓越电器有限公司派驻新余苏宁云商电器有限公司负责美的空调销售工作。期间，陈瑶倒卖空调等电器以赚取差价获利，但因经营不善，造成亏损。陈瑶在明知自己没有归还能力的情况下，以虚假的宜春学院空调工程、做空调生意、做烟酒生意等项目，允诺支付高额利息为诱饵，先后骗取被害人陈某1、黄某1等69人的钱款共计人民币3273.148576万元。陈瑶骗取资金后，以分红及付息的方式，拆东墙补西墙陆续归还了部分本息，并将部分资金用于个人旅游、美容、购买房屋、汽车等个人消费，至今尚有2773.973876万元未归还，其中黄某1335万元、陈某1513.5万元、刘某124.8万元、习某12.08万元、廖某122.3万元、谢某1将33万余元、卢某71.108万元、习某216.965万元、刘某243万元、艾某166.2522万元、廖某27.45万元、彭某112.8385万元、邓某118.240476万元、艾某298万元、张某192.2221万元、胡某112万元、刘某33.43万元、何某11.2万元、罗某13.03万元、罗某23.07万元、符某8.5万元、胡某260万元、龚某112.58万元、边某1.52万元、谢某23.2万元、彭某25万元、胡某32万元、陈某22万元、刘某455.66万元、黄某2108.64万元、宋某243.689万元、王某198.1614万元、黄某310.8042万元、习某38.64万元、刘某518.5万元、袁某17万元、龚某24.75万元、艾某337.0097万元、艾某4260万元、曾某246.7万元、邹某105万元、张某2、张某3人民币108.6万元、李某26万元、艾某531.5万元、张某420万元、胡某543.59万元、邓某215.04万元、胡某433.9156、周某3.3万元、胡某60.4万元返金券、杨某11.8389万元、杨某22.6098万元、杜某2.72万元、简某7.955万元、张某5、刘某63万元、廖某316万元、钟某7.9517万元、朱某5.64万元、高某5.3645万元、黄某411.3245万元、廖某45.069万元、刘某717.0693万元、陶某37.5万元、魏某6.6万元、汤某31.25万元、何某28.8万元、万某13万元、王某25万元、单某14.2万元。2018年5月28日，被告人陈瑶主动到新余市公安局渝水分局投案。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、银行转账凭证、借条、欠条、陈瑶归案经过等书证，被告人陈瑶的供述与辩解。公诉机关认为，被告人陈瑶在明知其没有归还能力的情况下，虚构投资项目，并以允诺支付高额红利或利息为诱饵，骗取陈某1、黄某1等69人人民币3273.148576万元，至今尚有人民币2773.973876万元未归还，构成诈骗罪。被告人陈瑶具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的情节。提请本院依法判处。被告人陈瑶除对公诉机关指控的第一起黄某1部分的180万元提出异议外，对其他指控事实和罪名均无异议。被告人陈瑶的辩护人提出以下辩护意见：1.陈瑶的部分行为不构成诈骗罪，公诉机关指控的部分金额有误，请求人民法院审核证据认定事实；2.陈瑶具有自首情节，系初犯。请求本院对陈瑶从轻或减轻处罚。经审理查明，2009年，被告人陈瑶由江西盛美卓越电器有限公司派驻新余苏宁云商电器有限公司负责美的空调销售工作。此后，陈瑶倒卖空调等电器以赚取差价获利，但因经营不善，造成亏损。陈瑶在明知自己没有归还能力的情况下，以虚假的宜春学院空调工程、做空调生意、做烟酒生意等项目，允诺支付高额利息为诱饵，先后骗取被害人陈某1、黄某1等69人的钱款。陈瑶骗取资金后，以分红、付息、借新还旧以及高价购买空调低价出售等方式，陆续归还了部分本息，并将部分资金用于个人旅游、美容、购买房屋、汽车等个人消费，至案发前尚有人民币2137.349702万元未归还。具体事实分述如下：1.2015年至2018年1月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额利息为诱饵，骗取黄某1钱款人民币218.52万元,至案发前尚有人民币130.74万元未归还。认定上述事实的证据有：（1）被害人黄某1的陈述及其提供的陈瑶签字的借条二份：自2015年10月1日至2017年11月止，其分多次用现金或转账方式借给陈瑶人民币共计180万元本金。当时都没办手续，只是陈瑶口头承诺2分的利息。中途取过20多万利息和50万本金，余下本金180万。2017年11月28日，陈瑶找其以店里进空调急需资金周转为由向其借款65万元钱，借期2个月，不少于2分的利息。其通过建行转60万给陈瑶，在其老公付腾生工商银行账户转了5万元给陈瑶，共借给陈瑶65万元人民币。2018年1月22日陈瑶以借钱进货并承诺支付30%利润向其借款90万元。其在2018年1月23日转给了陈瑶90万元。陈瑶给其出具了两张借条，金额分别为180万元和155万元。（2）被害人黄某1与陈瑶商议借款的微信聊天记录及黄某1和其丈夫付腾生向陈瑶转账的交易凭证、陈瑶账户向黄某1账户转账凭证，证实自2015年10月至案发前，黄某1共计转给陈瑶218.52万元，收到陈瑶转款87.78万元。（3）被告人陈瑶的供述：2015年10月，以进货的名义陆续向黄某1借100多万，2017年8月左右还了本金。2017年11月，以商场搞活动需要资金周转为由借了黄某165万，约定20%利润，钱用来购买空调、电视补以前欠别人的货。2018年1月，以进货为由，借黄某190万元，约定利润30%，钱用于补欠的空调、电视和欠款债务。（4）辩护人提供的新余市渝水区人民法院民事判决书，证实黄某1以民间借贷为由起诉陈瑶支付欠款155万元及利息的诉请已获得新余市渝水区人民法院判决，并拟据此证实155万元系民间借贷，并非诈骗，且陈瑶未归还黄某1的借款本金并非指控的335万元，另180万元黄某1未起诉，该笔本金已归还。本院认为，辩护人所提供的民事判决书的真实性不存在问题，但在先作出的生效民事判决不能成为阻却某一行为刑事违法性认定的当然理由。某一行为是否具有违法性和有责性，只能根据刑事法律规范进行分析并得出结论。因此辩护人以黄某1起诉陈瑶民间借贷155万元并获得胜诉判决而主张该155万元不构成诈骗犯罪的理由于法无据。关于该起犯罪金额的认定,因被害人黄某1的陈述与被告人陈瑶的供述在未归还本金数额上存在较大差异，故对未归还本金数额的认定应综合在案有关转账凭证及被害人陈述和被告人供述等证据综合认定。据此，本院在金额认定中确定全案适用的以下四项认定原则：1.首先根据银行转账凭证认定被害人支出的本金金额和已收回的金额；2.被害人另主张支付了转账凭证以外的本金，但不能提供转账凭证的，如被告人认可的，予以认定；同理，被害人自认收到了陈瑶的转款但公诉机关和被告人未相应转账凭证的情况下，也予认定；3.被害人主张给付的金额既无转账凭证，又未完全获得被告人认可的情况下，根据二者之间能够印证的数额认定；4.在本金未全部收回的情况下，已收回的利息折抵本金。根据以上认定原则和在案证据，认定黄某1支出本金218.52万元，收回资金87.78万元，未收回本金130.74万元。2.2015年至2018年2月，被告人陈瑶以做宜春学院空调工程、从广州“夏总”处购买低价空调等项目，支付高额红利为诱饵，骗取陈某1人民币492.5万元。后归还人民币19万元，尚有人民币473.5万元未归还。认定上述事实的证据有：（1）被害人陈某1的陈述，证实陈瑶以去宜春学院作空调工程为由向其骗取其105万元，以找广州“夏总”购买便宜空调为由骗取其332.5万元，以公司出问题正在查串货为由骗取其25万元，之后陈瑶分两次归还其19万元。2018年5月，有很多人问陈瑶追账，其就又分两次借给陈瑶40万元。（2）银行转账凭证、陈瑶向陈某1出具的收条，印证了陈某1的前述陈述。（3）宜春学院出具的情况说明，证实陈瑶未做宜春学院空调安装工程。（4）被告人陈瑶的供述：2017年9月，以邀陈某1合伙做宜春学校安装工程为由，陈某1给其转了200多万。一星期后，陈某1妻子范某不想做，其将该款转回了范某。后陈某1转了100万，存了5万到其卡上。写了一张105万的借条，注明了宜春学校空调工程。钱用于填补缺口，买货还别人的货。2018年1月底以到广州美的公司负责苏宁卖场的“夏总”进4000多台便宜空调为由，骗陈某1转300多万，还了一部分以前的欠款，还进了一些空调和电视补以前的欠债。以公司查串货借了陈某125万元。因有好多人追债，借了陈某140万元。辩护人提出：1.以宜春学院围标空调工程名义借的105万元因陈瑶确实参与了投标，故未虚构事实，不构成诈骗；2.部分陈某1与陈瑶的往来账目表中的款项无转账凭证，应不予认定；3.2018年5月份的40万是在明知陈瑶被追债的情况下借给陈瑶的，并非基于错误认识处分财产，不应认定。本院认为，1.根据陈瑶的供述和宜春学院出具的情况说明，可以认定陈瑶并未做宜春学院空调工程，也不认识所谓广州的“夏总”，因此，可以认定陈瑶有虚构事实的行为。2.陈某1提供的转账记录、陈瑶有关账户的交易记录以及陈某1的陈述和陈瑶的供述，能相互印证，可以认定陈瑶确已收到陈某1资金总数为532.5万元。3.2018年5月份的40万元是陈某1在明知陈瑶被多人追债的情况下借给陈瑶的，陈瑶未虚构事实，陈某1也未陷入错误认识，该40万元不符合诈骗罪的构成要件，不予认定。辩护人所提该40万元应不予认定为诈骗的意见成立，予以采纳。3.2017年8月至2018年4月，被告人陈瑶以做空调生意、做新余喜盈门范城空调工程，支付高额红利为诱饵，骗取刘某1人民币45万元。后陈瑶支付刘某1价值人民币20.2万元的电器，尚有人民币24.8万元未归还。认定上述事实的证据有：（1）被害人刘某1的供述：2016年3月份开始，其就和陈瑶有生意上的来往，其一直从陈瑶手上拿空调，到了2017年8月份的时候，其拿了30万和陈瑶做空调工程，当时做完这个工程每个人挣了7万多块钱。陈瑶说要把钱放在她手上，以后用来购买货物，其就放了37万多块钱在陈瑶身边。后来陈瑶发了20.2万元的电器给其，剩下的17万元其一直问陈瑶要货物，但陈瑶就开始骗其，称货一直在路上，但是其没有收到货。到了2018年4月6日，陈瑶问其借8万块钱，当时陈瑶是说用来做新余喜迎门范城的空调工程，但陈瑶拿到钱后，没有去做这个工程，而是用来还其他人的账了。（2）被害人刘某1向陈瑶转账的交易凭证、微信支付记录、陈瑶出具的欠条等书证，证实了刘某1向陈瑶转款的事实。（3）被告人陈瑶的供述：2018年4月，因进货借了刘某18万。2017年带刘某1做生意赚了7万，转成货款。2017年刘某1付的货款还有11万多元货没给。辩护人提出：其中8万元是刘某1在知道陈瑶经济紧张的情况下借给陈瑶的，没有错误认识，该8万元不应认定。本院认为，被告人陈瑶以做空调工程的名义向刘某1借款8万元后，并未将款项用于作工程，其行为属于虚构事实，构成诈骗。辩护人所提该辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。4.2018年2月，被告人陈瑶骗取习某1人民币5万元。后支付习某1价值人民币2.92万元的空调，尚有人民币2.08万元未归还。上述事实，有被害人习某1的陈述、陈瑶出具的欠条等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。辩护人提出，公诉机关未提供习某1向陈瑶转账的凭证，故该起事实不应认定。本院认为，本起事实虽欠缺转账凭证等书证证实，但被害人的陈述有陈瑶出具的欠条佐证，且陈瑶对此亦供认不讳，足以认定。辩护人所提辩护意见不能成立，不予采纳。5.2018年1月至3月，被告人陈瑶骗取廖某1人民币36.305万元。后陈瑶支付廖某1价值人民币14.005万元的空调，尚有人民币22.3万元未归还。上述事实，有被害人廖某1的陈述、陈瑶出具的借条、银行交易记录等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。辩护人提出，对陈瑶已交付货物的计价应按同期市场价计算，不应按其与陈瑶的拿货价计算；廖某1的陈述前后不一。本院认为，廖某1的陈述虽然在付出和收到货物情况方面存在细微出入，但鉴于陈瑶对公诉机关的指控供认不讳，且相关指控另有借条和银行交易记录佐证，对相关金额的认定应按起诉书指控的认定。此外，根据廖某1的供述，其从陈瑶处拿到的空调价确实比市场价要低，因此辩护人提出的以市场价计算廖某1所拿到空调的价值，并据此计算廖某1所受到的实际损失的主张，有一定的合理性，但由于根据现有证据无法确认廖某1自陈瑶处拿到的空调的数量，故难以计算其实际市场价值，也难以核减陈瑶相应的犯罪数额。6.2018年2月至4月期间，被告人陈瑶骗取谢某1将人民币65万元。后支付谢某1将200余台空调，尚有人民币31.67万余元未归还。上述事实，有被害人谢某1将的陈述、陈瑶出具的借条、银行交易记录等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。辩护人提出，陈瑶收到谢某1将转账共60.2万元，扣除200余台空调价格（市价）和陈瑶给的每台1**元补贴为拖欠数额，陈瑶已履行大部分交货义务。本院认为，根据现有证据，可以认定谢某1将已向陈瑶支付款项为65万元。而根据谢某1将的陈述，陈瑶还应向其支付价值13万元左右的78台空调，且陈瑶给的空调价格比市场价低200元至300元。按此计算则谢某1将已收到的货物价值为130000元／78台＊2**台＝33.33万元，其受到的损失为65万元-33.33万元＝31.67万元。辩护人的辩护意见部分成立，予以采纳。7.2017年3月至2018年5月期间，被告人陈瑶骗取卢某钱物价值人民币59.308万元至今未归还。认定上述事实的证据有：（1）被害人卢某的陈述：到了2017年开始，其就在陈瑶这里进了比较多的货，但是陈瑶总是拖着没有给，总是给其一部分，剩下的没有给。2017年3月30日其转了陈瑶14.99万元钱，2017年3月31日转了陈瑶3.6万元钱，2017年4月30日转了陈瑶2.21万元，2017年7月27日转了陈瑶10.56万元。2017年11月10日转了陈瑶11.003万元，2017年11月11日转了陈瑶8.35万元，2018年1月18日转了陈瑶12.68万元，2018年3月17日转了陈瑶10万元。微信还转了5万元，刷信用卡24万元。后面其问陈瑶要货，陈瑶总是拖，今天拖明天，明天拖后天。2018年5月14日陈瑶打电话给其问其借钱，说她那边有人催得紧，但是没有货给他们，其说没有钱只有货，陈瑶说要不拖其仓库里面的彩电给她。其就答应了，晚上陈瑶就叫人来其仓库里面拖走了康佳彩电共计11.8万元。陈瑶拖了其这批彩电走一直没有给其钱。（2）被害人卢某银行交易记录，证实了卢某向陈瑶付款的事实。（3）被告人陈瑶的供述：2013年初和卢某有正常生意往来。2017年卢某转了很多款给其，其用于进货、还欠款，还有32万左右的货物没有给。2018年5月，其被追债，问卢某要了12万左右的康佳电视还别人的货。辩护人提出：2018年5月18日的3.9万元无付款记录；为帮陈瑶渡过难关而交付的11.8万元彩电并非基于错误认识而交付，不应认定。本院认为，1.被告人陈瑶对公诉机关的指控的数额无异议，故缺少部分付款记录不影响该部分事实的认定。2.2018年5月份的11.8万元的彩电是卢某在明知陈瑶被多人追债的情况下交给陈瑶的，陈瑶未虚构事实，卢某也未陷入错误认识，该11.8万元不符合诈骗罪的构成要件，不予认定。辩护人所提该11.8万元应不予认定为诈骗的意见成立，予以采纳。8.2018年3月，被告人陈瑶骗取习某2人民币17.965万元。后陈瑶支付习某2价值人民币1.28万余元的空调，尚有人民币16.685万元未归还。上述事实，有被害人习某2的陈述、陈瑶出具的借条证实，被告人陈瑶亦供认不讳。辩护人提出：1.应按市价计算拿到的空调价值；2.习某2并非只拿到6台空调，而是4万多元的货物。本院认为，1.习某2计算的其拿到的6台空调的价值已与市场价相当，故无需另按市场价计算。2.被告人陈瑶虽在侦查阶段有关于其已向习某2交付4万余元货物的辩解，但未提供证据佐证，亦未获习某2认可，故不能按其供述认定习某2已收到的货物价值。但鉴于习某2提供的陈瑶签字的借条上注明习某2拿了一台价值2800元的空调未付款，因此在认定习某2的损失数额时应扣减该空调价值。9.2018年3月至4月期间，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取刘某2人民币43万元未归还。上述事实，有被害人刘某2的陈述、银行转账凭证、陈瑶出具的借条证实，被告人陈瑶亦供认不讳。辩护人提出：被害人刘某2是考虑同学关系帮助陈瑶，陈瑶也确实在做空调生意，未虚构事实，不构成诈骗。本院认为，陈瑶以搞活动可买便宜空调，许诺售出后给予20%利润为借口和条件向刘某2借款，其行为与前述陈某1的40万元和卢某的11.8万元不同。刘某2是基于陈瑶给出的虚假事实和承诺而决定借款给陈瑶，系陷入错误认识而处分财产。故辩护人所提该辩护意见不能成立，不予采纳。10.2016年12月至2018年1月，被告人陈瑶以做电视、电话、香烟生意，支付高额红利为诱饵，骗取艾某1人民币52.5022万元。后归还艾某1人民币19万元，尚有人民币33.5022万元未归还。认定上述事实的证据有：（1）被害人艾某1的陈述：第一次陈瑶说做电视生意，每台挣250元，其给了6.6万元。第二次陈瑶也说做电视生意，其转了26.05万元给她，之后她转回了19万元给其。第三次陈瑶告诉其做香烟生意，可以带其挣钱，其转了6.0022万元给陈瑶，还给了她三次空调货价值8万余元。最后一次陈瑶说要购买空调搞活动，说可以给其10%的利润，就给她36.2万元。（2）银行交易记录，证实艾某1转账给陈瑶52.5022万元，陈瑶转给艾某119万元。（3）陈瑶出具给艾某1的欠条，证实陈瑶向艾某1分别出具了欠6万元和65万元货款的欠条。（4）被告人陈瑶的供述：2016年以做空调生意借了艾某16.6万，后来挣了1万多，没给。又借2万多元，算10万，年利润30%。2017年底又陆续借了70多万，用于进空调和电视偿还以前所欠的财物。还了19万，还欠本金66万多元。辩护人提出：1.艾某1给陈瑶8万元空调无凭证佐证；2.公诉机关认定的艾某1转给陈瑶和陈瑶转给艾某1的金额不准确。本院认为，1.因艾某1给陈瑶8万元空调一事仅有艾某1一人的陈述，无其他证据印证，故对该事实不予认定；2.因艾某1主张的其他大额资金支出无转账记录等佐证，对其支付给陈瑶的资金数额应以转账凭证为准。11.2018年4月至5月期间，被告人陈瑶以做空调生意需要资金周转，支付高额红利为诱饵，骗取廖某2人民币9.3万元。后陈瑶支付廖某2价值人民币1.85万元的电器，尚有人民币7.45万元未归还。上述事实，有被害人廖某2的陈述、信用卡、支付宝交易记录、微信聊天记录、陈瑶出具的借条证实，被告人陈瑶亦供认不讳。辩护人提出：陈瑶以资金周转名义向廖某2借款，廖某2不是基于错误认识借款，陈瑶的行为不构成诈骗。本院认为，陈瑶以搞活动可买便宜空调，许诺售出后给予较高利润为借口和条件向廖某2借款，其行为与前述陈某1的40万元和卢某的11.8万元不同。廖某2是基于陈瑶给出的虚假事实和承诺而决定借款给陈瑶，系陷入错误认识而处分财产。故辩护人所提该辩护意见不能成立，不予采纳。12.2015年至2017年9月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取彭某1人民币12.8385万元，至今未归还。上述事实，有被害人彭某1的陈述、信用卡和苏宁任性付交易记录、陈瑶出具的借条证实，被告人陈瑶亦供认不讳。13.2017年4月至7月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取邓某1人民币19.878076万元。后归还人民币3.192674万元，尚有人民币16.685402万元未归还。上述事实，有被害人邓某1、宋某1的陈述、苏宁金融凭证、陈瑶出具的借条和货款欠条证实，被告人陈瑶亦供认不讳。辩护人提出：1.邓某1曾准备向渝水区人民法院起诉陈瑶，后撤诉，因此陈瑶向邓某1的借款行为不构成诈骗；2.认定邓某1支付的金额应以转账凭证等书证为准。本院认为，1.如前所述，不能以被害人曾某1通过民事诉讼的方式主张权利为由即排除被告人的行为构成犯罪的可能性；2.通过核对邓某1与陈瑶间的账目往来，对邓某1支付给陈瑶和陈瑶支付给邓某1的金额做出如上认定。14.2016年年底至2018年4月，被告人陈瑶以做电器生意，支付高额红利为诱饵，骗取艾某2人民币59万元未归还。认定上述事实的证据有：（1）被害人艾某2的陈述：2016年底，以做电器生意为名，入股2万元，陆续追加资金利润本金共13.2万。2017年5月借20万货和10万现金（三个月一期，每期利息10%）。3.2018年2月，以进货为名，借20万，利息10%。2018年4月6日，帮陈瑶发货，发了价值20万空调。2017年12月，以合伙开钢城美的旗舰店为名，投资33万。刷信用卡欠30985元。孔辉通过其转10.06万。共欠112万，其中98万是本金。（2）银行交易记录、苏宁任性付记录、微信记录、陈瑶出具的欠条、借条等证实，陈瑶中国银行尾号3737账户支付给艾某2的金额大于艾某2有关账户支付给陈瑶的金额。（3）被告人陈瑶的供述：2015年开始陆续借20万，都还了。艾某2还挣了6万利息。之后又借了30万（艾某2转20万，其丈夫转10万），还了35万。之后又借过几次，其丈夫转15万，艾某2给了20万。共35万入股到其名下开广城美的专卖店。店没开，钱没还，用于还之前债务。中途，用了艾某2丈夫兴业银行信用卡3万，艾某2信用卡（额度3万、1万多元），之前还欠了一些利息，又转了十几万凑满了20万，加在一起还欠本金59万。辩护人提出：根据现有证据不能认定陈瑶还欠艾某298万元本金未还。本院认为，艾某2与陈瑶之间的初步往来交易记录，显示陈瑶支付给艾某2的金额大于艾某2支付给陈瑶的金额，但鉴于陈瑶自认尚有59万元本金未归还，故本院按此金额认定。15.2017年11月至2018年4月，被告人陈瑶骗取张某1电器、现金共计人民币91万元，至案发前以交付空调、支付利息等方式归还63.6358万元，尚有27.3642万元未归还。认定上述事实的证据有：（1）被害人张某1的陈述：2017年11月，以河下部队业务为名，骗取40.485万彩电，给了35万，之后还陆续拿货结账，到2018年1月结账欠15万多货款。2017年12月，以空调进货，借了20万，约定利息20%。2018年2月结算欠其本金利息785972元，陈瑶把零头给了其。2018年4月初，以广城家具城空调项目为名，借23万。4月11日还了10万。2018年4月，以萍乡上栗工程为名，骗取33万多元的电器，4月底发3台空调（每台29**元，共8700元）抵欠款。4月30日给了其8476元，5月22日还了3000元。打了150万、47万的欠条。共骗货款49.2121万，借款43万。（2）银行交易记录、陈瑶出具的借条、微信聊天记录等证实，张某1支付给陈瑶共15万元、20万元、23万元和33万元，陈瑶付给张某1的有5972元、10万元、8700元、8476元、3000元、2.129万元、9.43万元、5万元、2.4万元、5万元、4万元、10万元、3万元、10万元。（3）被告人陈瑶的供述：以厂家搞活动需要钱进货为由，月利润20%向张某1借款。2017年11、12月借张某120多万，2018年3月借23万。有一次拿了张某140多万的货只付了30多万。2018年4月拿了张某130多万的货，陆续转了12万余元给张某1。借的钱还给章某了，进的货还了以前欠别人的货。还欠43万借款，10几万的货款，共57万左右，利息有好多。辩护人提出：1.根据张某1的笔录，张某1未收回的款项为783852元，而非92.2221万元；2.2018年1月26日剩余货款52510元，其他欠款无证据证实；3.陈瑶中行账户显示2018年2月至4月支付给张某139.46万元；4.张某1笔录中提到的彩电价格高于微信中说的价格。本院认为，应根据张某1与陈瑶之前的款项往来记录认定张某1的损失数额，即27.3642万元。16.2018年3月至4月，被告人陈瑶骗取胡某1人民币12.7万元，后支付价值2万余元的空调给胡某1，至今仍有10.7万元未归还。上述事实，有被害人胡某1的供述、银行交易回单、微信支付记录证实，被告人陈瑶亦供认不讳。辩护人提出：陈瑶已发货2万元，拖欠10万元左右。本院认为，根据胡某1的陈述和有关书证，可以认定胡某1向陈瑶支付的货款共计12.7万元，已收到陈瑶空调价值2万余元，故胡某1的损失数额为10.7万元。辩护人所提意见成立，予以采纳。17.2018年3月，被告人陈瑶骗取刘某3空调货款人民币3.43万元未归还。18.2018年5月，被告人陈瑶骗取何某1空调货款人民币1.2万元未归还。19.2018年4月，被告人陈瑶骗取罗某1空调、电视货款共计人民币3.03万元未归还。20.2018年4月，被告人陈瑶骗取罗某2人民币3.07万元未归还。21.2017年12月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取符某人民币8.5万元未归还。以上五起事实，有被害人刘某3、何某1、罗某1、罗某2、符某的陈述，证人何某3的证言、有关交款凭证、销售订单、银行交易记录等证据证实，被告人陈瑶及辩护人均无异议。22.2018年4月至5月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取胡某2人民币60万元未归还。上述事实，有被害人胡某2的陈述，有关银行交易记录及陈瑶出具的借条等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。23.2016年3月至2018年3月，被告人陈瑶以做电器、烟生意，支付高额红利为诱饵，骗取龚某1人民币21.4万元，归还人民币8.82万元，尚有人民币12.58万元未归还。上述事实，有被害人龚某1的陈述，有关银行交易记录、微信记录及陈瑶出具的借条等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。24.2018年2月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取边某人民币8万元。后归还人民币6.48万元，尚有人民币1.52万元未归还。上述事实，有被害人边某的陈述，有关取款凭证证实，被告人陈瑶亦供认不讳。25.2018年1月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额利息为诱饵，骗取谢某2人民币6万元。后归还人民币2.8万元，尚有人民币3.2万元未归还。上述事实，有被害人谢某2的陈述，微信记录等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。26.2018年4月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取彭某2人民币5万元未归还。上述事实，有被害人彭某2的陈述，有关银行交易记录及陈瑶出具的借条等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。27.2017年8月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取胡某3人民币2.8万元。后归还人民币0.8万元，尚有人民币2万元未归还。上述事实，被告人陈瑶供认不讳，且能与被害人胡某3的陈述相互印证。28.2017年11月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取陈某2人民币7万元。后归还人民币5万元，尚有人民币2万元未归还。上述事实，有被害人陈某2的陈述及陈瑶出具的借条等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。29.2017年1月至2017年11月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额利息为诱饵，骗取刘某4人民币50.6万元。后归还人民币22万元，尚有人民币28.6万元未归还。认定上述事实的证据有：（1）被害人刘某4的陈述：2017年1月，陈瑶以搞活动进电器为名，借其10万元，20%利润。2017年4月，陈瑶以搞活动买电器为名，借其17.06万。2017年8月，陈瑶以搞活动买电器为名，借其23.8万。2017年11月，陈瑶以开店进货周转为名，借其26.8万。共借了其77.66万，还了其22万。（2）有关转账凭证及银行交易记录，证实刘某4通过其尾号5475账户于2017年8月7日及11月2日分别向陈瑶尾号3737账户汇款23.8万元和26.8万元。无其他转账汇款记录。（3）被告人陈瑶的供述;其以商场搞活动，需要资金进货为由，许诺三个月之内给20%利润，2017年向刘某4两次借20多万，加起来50余万，还了22、23万，还欠28万本金。本院认为，根据银行转账记录及被害人刘某4的陈述，可认定刘某4转给陈瑶50.6万元，收到陈瑶22万元，故刘某4尚有28.6万元本金未收回。30.2015年6月至2017年12月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取黄某2人民币120万元。后归还人民币11.36万元，尚有人民币108.64万元未归还。上述事实，有被害人黄某2的陈述，部分银行交易记录及被告人陈瑶的供述证实。辩护人提出，黄某2未提供全部120万元借款的转账凭证，应按其能提供的转账凭证金额认定有关数额。本院认为，被害人黄某2虽未能提供全部120万元转给陈瑶的转账凭证或记录，但鉴于陈瑶本人供述其借到黄某2本金120万或130万，因此对黄某2出借给陈瑶的本金数额按120万元认定。又因为陈瑶供述其还给黄某2的资金数额无其他证据印证，故对其已归还黄某2的金额按黄某2认可的金额认定。因此，公诉机关就本起事实的指控并无不当，辩护人所提辩护意见不能成立。31.2014年6月至2018年3月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取宋某2人民币14万元未归还。认定上述事实的证据有：（1）被害人宋某2的陈述：2014年6月29日，陈瑶以做空调生意为名，借了其3万。后又陆续以买空调、做工程为名借了其40.929万，刷信用卡8000元，任性付1.96万。陈瑶老公帮搞装修付了其9万，不包含在43.689万**。（2）陈瑶出具的货款欠条、宋某2银行卡及信用卡交易明细、任性付单据等书证，证实宋某2通过任性付、银行转账支付给陈瑶的款项未超过20万元。（3）被告人陈瑶的供述：2014年开始向宋某2借钱，第一次借3万，第二次借10万，第三次借6万。刷宋某2信用卡8000元，刷任性付11.9万余元。宋某2房子装修时帮她支付了9万元。还欠14万左右。辩护人提出，认定宋某2出借给陈瑶的资金应以转账凭证为准。本院认为，根据现有证据难以认定宋某2支付给了陈瑶43万余元借款。鉴于陈瑶供述其尚欠宋某214万元左右，即按此认定未归还宋某2的数额。32.2012年9月至2018年3月，被告人陈瑶以做空调生意、做工程，支付高额红利为诱饵，骗取王某1人民币153.7702万元。后归还人民币77.3071万元，尚有人民币76.4631万元未归还。认定上述事实的证据有：（1）被害人王某1的陈述：2012年9月，陈瑶以买空调、做工程为名，借现金20.1万，微信转账2万，银行转账122.82万，刷信用卡3.25万，任性付借7.6万，共计153.7702万，通过银行转账还了57.6086万。还欠98.1614。写的借条是107.436万，算了利息。（2）陈瑶向王某1出具的借条及王某1、陈瑶有关银行账户交易记录，证实王某1共收到陈瑶转来款共计77.3071万元。（3）被告人陈瑶的供述：以需要资金进货为由，从2012年开始到案发借了王某1100万左右，陆续还了一些钱，本金只有70万左右。还用了王某1的信用卡和任性付十来万。钱用于进电器还以前欠的货。辩护人提出：根据王某1提供的流水记录，陈瑶向王某1转账81.3073万元，而非57.6086万元，王某1未提供借出款项的全部转账凭证。本院认为，根据王某1和陈瑶之间的款项往来交易记录，可以认定王某1转给陈瑶153万余元，收到陈瑶转来的77万余元，尚有本金76.4631万元未收回。辩护人所提意见部分成立，予以采纳。33.2017年5月至2018年4月，被告人陈瑶以做工程，支付高额红利为诱饵，骗取黄某3人民币10.8042万元未归还。上述事实，有被害人黄某3的陈述，信用卡、任性付交易记录等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。34.2017年11月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额利息为诱饵，骗取习某3人民币20万元。后归还人民币11.36万元，尚有人民币8.64万元未归还。上述事实，有被害人习某3的陈述，转账凭证及陈瑶出具的借条等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。35.2016年3月至2017年3月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取刘某5人民币18.5万元未归还。上述事实，有被害人刘某5的陈述，转账凭证及陈瑶出具的借条等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。36.2017年年底，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额利息为诱饵，骗取袁某人民币17万元未归还。上述事实，有被害人袁某的陈述，转账凭证及陈瑶出具的借条等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。37.2017年11月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额利息为诱饵，骗取龚某2人民币5万元。后归还人民币0.25万元，尚有人民币4.75万元未归还。上述事实，有被害人龚某2的陈述，转账凭证等证据证实，被告人陈瑶亦供认不讳。38.2014年到2017年10月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额利息为诱饵，骗取艾某3人民币30万元，至今未归还。上述事实，有被害人艾某3的陈述，部分转账凭证、任性付交易明细、欠条，被告人陈瑶的供述等证据证实。辩护人提出，艾某3主张其借给陈瑶21.06万元和10万元，但未提供转账凭证，不应认定。本院认为，虽然艾某3未能提供其借款31.06万元给陈瑶的转账凭证，但陈瑶自认其还欠艾某3本金30万元左右，故按此数额认定。39.2015年12月至2017年12月，被告人陈瑶以做空调安装工程、参加美的公司招标、空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取艾某4人民币168万元未归还。上述事实，有被害人艾某4的陈述，陈瑶出具的借条，被告人陈瑶的供述等证据证实。辩护人提出，艾某4向陈瑶出借大额资金却未提供转账凭证，不应认定。本院认为，虽然艾某4未能提供其借款260万元给陈瑶的转账凭证，但陈瑶自认其还欠艾某4本金168万元，故按此数额认定。40.2017年1月至2018年2月，被告人陈瑶以做空调工程，支付高额红利为诱饵，骗取曾某2人民币64.73万元。后归还人民币24.3万元，尚有人民币40.43万元未归还。上述事实，有被害人曾某2的陈述，陈瑶出具的借条，银行账户及任性付交易明细，被告人陈瑶的供述等证据证实。辩护人提出，曾某2支付的部分款项未提供转账凭证，不应认定。本院认为，综合曾某2与陈瑶之间的有关账户往来情况，应认定曾某2尚有40.43万元本金未收回。41.2016年8月至2018年1月，被告人陈瑶以做电器生意，支付高额利息为诱饵，骗取邹某人民币135万元。后归还人民币30万元，尚有人民币105万元未归还。上述事实，有被害人邹某的陈述，陈瑶出具的借条，被告人陈瑶的供述等证据证实。辩护人提出，邹某支付的款项未提供转账凭证，不应认定。本院认为，虽然邹某未能提供其借款135万元给陈瑶的转账凭证，但在陈瑶自认其还欠邹某本金110万元，而邹某自认陈瑶尚欠其本金105万元的情况下，故按此数额认定。42.2018年4月，被告人陈瑶骗取张某2、张某3人民币107.597万元。后支付价值人民币4万元的电器，尚有人民币103.597万元未归还。上述事实，有被害人张某2、张某3的陈述，证人胡某4的证言，银行交易记录，被告人陈瑶的供述等证据证实。辩护人提出：转账记录显示张某2、张某3共转给陈瑶875970元，而非108.6万元；2.陈瑶已交付的空调应按市价计算价值。本院认为，张某2、张某3二人直接转给陈瑶87.597万元，另通过胡某4转给陈瑶20万元，故其二人转给陈瑶的总金额为107.597万元，扣除已收到的4万元电器，尚有103.597万元未收回。43.2017年9月至2018年4月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取李某人民币26万元未归还。上述事实，有被害人李某的陈述，银行交易记录，被告人陈瑶的供述及出具的借条等证据证实。44.2017年12月至2018年3月，被告人陈瑶以做空调、电视、香烟生意，支付高额红利为诱饵，骗取艾某5人民币33.6万元。后支付价值人民币2.1万元的电器，尚有人民币31.5万元未归还。上述事实，有被害人艾某5的陈述，银行交易记录，被告人陈瑶的供述及出具的借条等证据证实。45.2017年4月至2018年4月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取张某4人民币20万元，后给了张某4一台价值1700元的空调，尚有19.83万元未归还。上述事实，有被害人张某4的陈述，银行交易记录，被告人陈瑶的供述及出具的借条等证据证实。本院认为，张某4陈述借给陈瑶20万元，从陈瑶处拿了一套1700元的空调未付款，故计算张某4的损失时应扣减该空调款。辩护人所提应予扣减该款的意见成立，予以采纳。46.2015年底至2018年2月，被告人陈瑶以做电器生意，支付高额利息为诱饵，骗取胡某5人民币44.59万元。后归还人民币15.7887万元，尚有人民币28.8013万元未归还。上述事实，有被害人胡某5的陈述，银行交易记录，被告人陈瑶的供述及出具的借条等证据证实。辩护人提出：胡某5仅提供了10万元和8万元的转账凭证；陈瑶2018年1月26日还款4万元应扣减；胡某5主张的6.59万元货款无出货单。本院认为，在案有关银行账户交易记录显示，胡某5付给陈瑶44.59万元，收到陈瑶15.7887万元，尚有28.8013万元未收回。47.2013年5月至2018年4月，被告人陈瑶以做空调、烟酒生意，支付高额利息为诱饵，骗取邓某2人民币52万元。后归还人民币36.96万元，尚有人民币15.04万元未归还。上述事实，有被害人邓某2的陈述，银行交易记录，被告人陈瑶的供述及出具的借条等证据证实。辩护人提出：邓某2出借款项的数额应按转账凭证来认定。本院认为，虽然邓某2未能提供其借款给陈瑶的全部转账凭证，但在陈瑶自认其还欠邓某2本金十七八万元，而邓某2自认陈瑶尚欠其本金15.04万元的情况下，按15.04万元认定。辩护人所提意见不能成立，不予采纳。48.2013年12月至2018年3月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取胡某420万元未归还。上述事实，有被害人胡某4的陈述，银行交易记录，被告人陈瑶的供述及借款记录等证据证实。辩护人提出：根据现有证据不能认定胡某4尚有33万余元未收回。本院认为，经过对胡某4和陈瑶之间往来账目的统计，胡某4收到陈瑶的款项多于其转给陈瑶的款项，但鉴于陈瑶自认其尚欠胡某4本金20余万，故按此数额认定。49.2017年12月至2018年2月，被告人陈瑶骗取周某人民币3.9192万元。后归还人民币0.6192万元，尚有人民币3.3万元未归还。上述事实，有被害人周某的陈述，任性付交易记录，陈瑶的供述等证据证实。50.2018年2月，被告人陈瑶使用胡某60.4万元的返金券用于购买电器，至今未归还。上述事实，有胡某6的陈述，陈瑶的供述及其给胡某6出具的欠条等证据证实。辩护人提出，陈瑶未虚构事实，不构成诈骗。本院认为，根据胡某6的陈述，其在获得4000元可用于购买电器的返金券后，即在卖场内问谁要用，陈瑶即表示要用。因此，胡某6并非基于错误认识而将返金券交给陈瑶使用。陈瑶使用胡某6返金券的行为不符合诈骗罪的构成要件。辩护人所提意见成立，予以采纳。51.2018年1月至3月，被告人陈瑶骗取杨某1人民币2.6389万元。后归还人民币0.85万元，尚有人民币1.7889万元未归还。上述事实，有被害人杨某1的陈述，任性付交易记录，陈瑶的供述及出具的欠条等证据证实。辩护人提出，陈瑶支付给杨某1共0.85万元，而非0.8万元。本院认为，根据杨某1的供述，陈瑶共归还其0.85万元。辩护人所提意见成立，予以采纳。52.2017年8月，被告人陈瑶骗取杨某2人民币2.6098万元，后归还1.2万元，尚有1.4089万元未归还。上述事实，有被害人杨某2的陈述，任性付和银行交易记录，陈瑶的供述及出具的货款欠条等证据证实。辩护人提出，2018年4月7日杨某2信用卡刷卡1.2万元，陈瑶当天即还款，应扣减。本院认为，银行交易记录，可以认定陈瑶已归还信用卡1.2万元。辩护人所提意见成立，予以采纳。53.2017年11月至12月，被告人陈瑶骗取杜某价值人民币2.72万元的空调，至今未归还。上述事实，有被害人杜某的陈述，陈瑶的供述等证据证实。54.2018年3月至4月，被告人陈瑶骗取简某人民币9.05万元。后支付简某价值人民币1.215万元的空调，尚有人民币7.835万元未归还。上述事实，有被害人简某的陈述，银行交易记录，陈瑶的供述及出具的欠条等证据证实。辩护人提出：应按市价来计算简某收到的空调价值。本院认为，根据简某的陈述，其收到陈瑶提供的空调的价值比市场价每台低200元左右，故简某实际受到的损失数额应扣减6台空调共1200元的差价。辩护人所提意见成立，予以采纳。55.2017年5月，被告人陈瑶以做电器生意，支付高额红利为诱饵，骗取张某5、刘某6人民币3万元，至今未归还。上述事实，有被害人张某5、刘某6的陈述，陈瑶的供述及出具的借条等证据证实。56.2018年3月至5月，被告人陈瑶以做空调工程，支付高额红利为诱饵，骗取廖某3人民币16万元，至今未归还。上述事实，有被害人廖某3的陈述，陈瑶的供述及出具的货款欠条等证据证实。57.2018年4月以来，被告人陈瑶向钟某购买空调欠货款人民币7.9517万元。上述事实，有钟某的陈述，陈瑶的供述等证据证实。本院认为，根据钟某的陈述，陈瑶欠其的7.9517万元是向其买空调所欠的货款。尚无证据证实陈瑶有虚构事实的行为，故不能认定该起事实构成诈骗犯罪。对公诉机关该起指控不予支持。58.2017年7月至2018年5月，被告人陈瑶骗取朱某人民币6.53万元。后归还人民币0.89万元，尚有人民币5.64万元未归还。上述事实，有被害人朱某的陈述，陈瑶的供述及出具的欠条等证据证实。59.2018年2月至4月，被告人陈瑶骗取高某人民币5.94万元。后归还人民币0.5755万元，尚有人民币5.3645元未归还。上述事实，有被害人高某的陈述，陈瑶的供述及出具的欠条等证据证实。60.2017年5月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取黄某4人民币11.6745万元。后归还人民币0.35万元，尚有人民币11.3245万元未归还。上述事实，有被害人黄某4的陈述，陈瑶的供述及出具的欠条等证据证实。61.2017年7月至8月，被告人陈瑶骗取廖某4人民币6.349万元。后归还人民币1.28万元，尚有人民币5.069万元未归还。上述事实，有被害人廖某4的陈述，陈瑶的供述及出具的借条等证据证实。62.2018年4月，被告人陈瑶骗取刘某7人民币15万元未归还。上述事实，有被害人刘某7的陈述，陈瑶的供述及出具的欠条等证据证实。辩护人提出，刘某7未提供其借款给陈瑶的转账凭证，对该起事实不应认定。本院认为，虽然刘某7陈述其付给陈瑶18.7881万元，陈瑶归还1.7188万元，尚有17.0693万元未收回，但刘某7未提供其向陈瑶转款或帮陈瑶付款的任何书证，陈瑶又未对前述未还款金额全部供认，而是仅供认尚欠15万元左右，故按15万元认定。63.2012年9月至2018年3月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取陶某人民币74万元。后归还人民币36.5万元，尚有人民币37.5万元未归还。上述事实，有被害人陶某的陈述，陈瑶的供述等证据证实。64.2013年至2017年6月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取魏某人民币16万元。后归还魏某人民币9.4万元，尚有人民币6.6万元未归还。上述事实，有被害人魏某的陈述，陈瑶的供述等证据证实。65.2018年1月至2018年3月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取汤某人民币90.75万元。后归还人民币59.5万元，尚有人民币31.25万元未归还。上述事实，有被害人汤某的陈述，陈瑶的供述及出具的借条，银行账户交易记录等证据证实。辩护人提出，对汤某从陈瑶处获得的空调应按市场价计算其价值。本院认为，辩护人所提意见有一定合理性，但因根据在案证据无法确定汤某从陈瑶处拿到的空调数量及型号，故难以确定相应空调的市场总价，仍应按现有证据认定汤某的损失金额。66.2018年1月至5月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取何某2人民币9万元。后陈瑶归还人民币0.2万元，尚有人民币8.8万元未归还。上述事实，有被害人何某2的陈述，银行交易明细，陈瑶的供述及出具的借条等证据证实。67.2018年2月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取万某人民币50万元。后陈瑶支付59台空调和现金20余万元，尚有人民币13万元未归还。上述事实，有被害人万某的陈述，银行账户交易记录，陈瑶的供述及出具的借条等证据证实。68.2018年5月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取王某2人民币5万元未归还。上述事实，有被害人王某2的陈述，银行账户交易记录，陈瑶的供述及出具的借条等证据证实。69.2016年至2017年8月，被告人陈瑶以做空调生意，支付高额红利为诱饵，骗取单某人民币24.2万元。后归还人民币20.2万元，尚有人民币4万元未归还。据以认定上述事实的证据有：（1）被害人单某的陈述：2016年，艾某4叫其吃饭时认识了陈瑶。陈瑶说她是做电器生意，并且说利润蛮好，还说艾某4投资了几百万元，问其要不要投资，购买一个电视或者空调有几百元利润，其就同意投资。陈瑶要其把钱直接转给艾某4，其转了5万给艾某4，过了大概半年，其就问艾某4要本金和利润，艾某4给了其7万多，挣了二万多。2017年8月，陈瑶打电话说苏宁易购搞活动，电器可以挣钱，需要一些资金，每台可以挣几百块，其答应借给她19.2万元。其打电话给艾某4告诉她要投一笔钱给陈瑶，然后到艾某4的好运名烟名酒店刷了其工商银行信用卡19.2万元。过了几个月，艾某4给了其三万多说是陈瑶给的利润。2018年4月，其问陈瑶要这笔钱，陈瑶说过段时间，这段时间陈瑶打电话告诉其电器有活动，要其投资，其说前面的钱结清再投。5月10日其找到陈瑶问她要钱，她说暂没钱写了一张借条，借条上面写了欠19.7万元。（2）陈瑶给单某出具的借条，印证了单某陈述的借条金额。（3）证人艾某4的证言：2016年,单某问其是不是和陈瑶做电器生意，叫其带她挣点钱，其告诉单某利润很高，不知道稳不稳定。单某投了5万给其，其给了陈瑶，告诉陈瑶钱是单某的。过了半年左右，陈瑶给了其一笔钱，其给了单某7万多。2017年，单某又要其给陈瑶投20万元，好像是到其的烟酒店刷信用卡，其把钱给了陈瑶，告诉陈瑶钱是单某的。过了两三个月，陈瑶给了钱其就给了单某3万多利润。2019年春节前，其、单某、陈瑶在一起的时候，单某朋友要钱用，陈瑶就还了10万元给单某。后面这笔20万元陈瑶应该还欠单某4万多。（4）被告人陈瑶的供述：2018年4月，其打电话问单某借钱，没借到。其知道单某把钱给艾某4，艾某4再给其，都算艾某4借的。2018年5月给单某写了一张20多万欠条，当时艾某4说单某投了钱在她名下。单某说给艾某4十几万，加上利息写了一张20多万元的欠条。艾某4告诉其单某拿走了很多利息。辩护人提出：单某系借款给艾某4，艾某4再借给陈瑶，是艾某4向单某还本付息，该笔借款与陈瑶无关。本院认为，1.根据单某的陈述和艾某4的证言，尚不能认定单某的借款系完全以艾某4的名义借出；2.根据艾某4的证言和陈瑶的供述，认定单某尚有4万元本金未收回。另查明，2018年5月28日，被告人陈瑶主动到新余市公安局渝水分局投案，并如实供述了全部罪行。上述事实，有侦查机关出具的被告人陈瑶的归案经过及陈瑶归案后的供述等证据证实。认定本案事实的其他综合性证据有：1.扣押的陈瑶笔记本四本，该笔记本中记载了陈瑶向有关人员借款及还款的部分情况。2.新余市公安局渝水分局经济犯罪侦查大队的受案登记表，证实2018年5月28日下午16时许，被告人陈瑶到该队自首，称其本人于2009年开始在新余苏宁云商电器有限公司工作，在2015年8月至今因为做买卖空调的生意陆陆续续向身边的同学、朋友等五十余人承诺月息20%至30%借款，目前借款金额达到一千二百余万元，现因资金链断裂无法向借款人还本付息。3.新余广城置业有限公司出具的证明，证实该公司从未与被告人陈瑶有过任何业务往来。4.被告人陈瑶的出入境记录、赣Ｋ×××**奔驰牌轿车车辆登记信息、陈瑶的美容记录，证实：（1）陈瑶在2015年至2018年4月间，多次出国前往阿联酋、马尔代夫、斯里兰卡、印度尼西亚、泰国等国；（2）2016年4月购买梅赛德斯－奔驰牌小型汽车一辆；（3）陈瑶经常做美容。5.新余市不动产登记中心不动产产权情况表，证实所有权人为黄小平、陈瑶的位于城北体育馆路××室房屋一套，登记时间2014年10月13日，建筑面积87.26平方米，分摊建筑面积19.99平方米，已被抵押（抵押权人中国银行新余市分行，抵押期限2012年11月26日起，2032年11月26日止），已被查封（新余市渝水区人民法院，登记日期2018年5月25日；新余市公安局渝水分局轮候查封，登记日期2018年6月28日）。6.海南省澄迈县不动产登记中心情况说明函（2018）36048号，内容为：经查，截至2018年7月17日20时25分52秒止，陈瑶购买了我县老城经济开发区××区×期×室，房屋面积70：46平方米，商品房合同备案号：ＣＭＬ××××，备案时间：2018年01月19日。7.店面租赁合同，证实2016年4月28日，陈瑶与黄余平签订的新余市站前路延伸段店面，半年租金1.6万元。8.人口信息查询表，证实了被告人陈瑶的基本信息情况。9.证人黄某5的证言，证实被告人陈瑶借用其名字在站前西路开了一家电器店。其感觉陈瑶的店没赚钱，其借给陈瑶的本金已全部拿回来了。10.证人章某的证言，证实其自2012年开始就借钱给陈瑶，至陈瑶案发，其本金已全部收回。上述证据，均经庭审举证、质证，可以作为本案定案依据。对于辩护人所提，被告人陈瑶向部分被害人借款时未虚构事实和理由，其行为不符合诈骗罪构成要件的辩护理由，本院认为，陈瑶所谓的空调生意实际上自2015年以后就每况愈下、难以为继，在此情况下，陈瑶不思通过以正常合理的方式来避免或减少亏损，反而以高买低卖以及拆东墙补西墙的经营方式维系其表面上的经营，以此营造其空调生意仍在正常经营的假象，并借此假象，不断以所谓的做空调工程、空调搞活动需要资金、做烟酒生意等幌子，以高额回报为诱饵，隐瞒其经营实际上入不敷出，许诺的回报根本不可能兑现，本金亦根本不可能全额归还的实情，骗取被害人信任而出借钱物，其行为从整体上可评价为虚构事实、隐瞒真相，且其主观上明知无归还能力而大量骗取资金，也可认定其具有非法占有的目的。因此，其行为符合诈骗罪的构成要件。辩护人所提此类情形不构成诈骗罪的意见不能成立，本院不予采纳。本院认为，被告人陈瑶在明知没有归还能力的情况下，虚构做空调工程、空调生意搞活动、做烟酒生意等事由，骗取被害人黄某1等人钱物共计人民币2137.349702万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名准确，应予支持，但指控金额不准，予以纠正。被告人陈瑶能主动投案并如实供述罪行，具有自首情节，但考虑其系在被被害人追索债务无法应对的情况下选择投案，且归案后未能对被害人的损失进行任何赔偿，故不足以对其从轻处罚。对被告人陈瑶的行为给被害人造成的损失，本院依法责令其退赔。陈瑶的现有财产尚不足以完全退赔的，被害人可在今后发现陈瑶有可供退赔的财产时，随时要求其退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈瑶犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币五十万元。（罚金限判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人陈瑶退赔违法所得共计人民币2137.349702万元返还各被害人（具体被害人名单及被骗金额详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 李 钧审判员 潘小庆审判员 林 红二〇一九年十二月三十日书记员 黄 珊被害人名单及被骗金额（单位：万元）            序号              被害人              金额              序号              被害人              金额                  1              黄某1              130.74              35              刘某5              18.5                  2              陈某1              473.5              36              袁某              17                  3              刘某1              24.8              37              龚某2              4.75                  4              习某1              2.08              38              艾某3              30                  5              廖某1              22.3              39              艾某4              168                  6              谢某1              31.67              40              曾某2              40.43                  7              卢某              59.308              41              邹某              105                  8              习某2              16.685              42              张某2、张某3              103.597                  9              刘某2              43              43              李某              26                  10              艾某1              33.5022              44              艾某5              31.5                  11              廖某2              7.45              45              张某4              19.83                  12              彭某1              12.8385              46              胡某5              28.8013                  13              邓某1              16.685402              47              邓某2              15.04                  14              艾某2              59              48              胡某4              20                  15              张某1              27.3642              49              周某              3.3                  16              胡某1              10.7              50              杨某1              1.7889                  17              刘某3              3.43              51              杨某2              1.4089                  18              何某1              1.2              52              杜某              2.72                  19              罗某1              3.03              53              简某              7.835                  20              罗某2              3.07              54              张某5、刘某6              3                  21              符某              8.5              55              廖某3              16                  22              胡某2              60              56              朱某              5.64                  23              龚某1              12.58              57              高某              5.3645                  24              边某              1.52              58              黄某4              11.3245                  25              谢某2              3.2              59              廖某4              5.069                  26              彭某2              5              60              刘某7              15                  27              胡某3              2              61              陶某              37.5                  28              陈某2              2              62              魏某              6.6                  29              刘某4              28.6              63              汤某              31.25                  30              黄某2              108.64              64              何某2              8.8                  31              宋某2              14              65              万某              13                  32              王某1              76.4631              66              王某2              5                  33              黄某3              10.8042              67              单某              4                  34              习某3              8.64