黑龙江省呼玛县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑2721刑初27号公诉机关呼玛县人民检察院。被告人臧士强，男，1960年9月25日出生于黑龙江省呼玛县，汉族，小学二年文化，呼玛县农民，曾任呼玛县村长，捕前住该村。2018年11月5日因涉嫌犯诈骗罪被呼玛县公安局刑事拘留，同年11月19日被依法逮捕。现羁押于呼玛县看守所。辩护人高新，黑龙江加格达奇律师事务所律师。呼玛县人民检察院以黑呼检刑诉（2019）23号起诉书指控被告人臧士强犯贷款诈骗罪，于2019年5月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年6月24日公开开庭审理了本案。呼玛县人民检察院指派检察员管波、姜宁宁出庭支持公诉，被告人臧士强及其辩护人高新到庭参加诉讼。2019年7月8日本院就部分事实建议呼玛县人民检察院补充侦查，2019年8月14日呼玛县人民检察院回复我院。2019年8月23日本院第二次公开开庭审理了本案。呼玛县人民检察院指派检察员杜宝侠、姜宁宁出庭支持公诉，被告人臧士强到庭参加诉讼。2019年11月4日本院就部分事实第二次建议呼玛县人民检察院补充侦查，2019年12月8日呼玛县人民检察院回复我院。现已审理终结。公诉机关指控，2010年7月，黑龙江省农业委员会与黑龙江省财政厅联合下发通知《2010年全省现代农机专业合作社建设实施方案》，农民自主成立合作社，每个合作社土地规模连片经营面积5万亩以上，农民自愿入社。每个合作社以贷款形式投资1000万元农机设备，贷款本息60％由省负责偿还，40％由合作社负责偿还，合作社如不能按期还本付息，由县政府偿还。呼玛县三卡乡三卡村农民在无人自愿成立合作社的情况下，被告人臧士强找到三卡村村民宋某2、赵某1、鲁某、李某1、田某1、郝某1、蔡某、周某、李某2、李某3等10人为其顶替入股成员名额;臧士强在无5万亩耕地，其虚构了拥有可经营耕地5万亩的事实，2010年7月2日注册成立呼玛县利某种植专业合作社，2011年10月27日变更名称为呼玛县利某现代农机专业合作社。被告人臧士强于2011年3月19日以呼玛县利某现代农机专业合作社名义与中国进出口银行签订《借款合同》用于购买农机设备，合同规定借款于2012年1月31日至2021年1月29日将贷款全部归还。自2011年至2012年黑龙江省农机管理局按照《2010年全省现代农机专业合作社建设实施方案》所购买的农机设备共41台套陆续交给臧士强。随后臧士强截止2016年4月11日拖欠银行贷款3722376.3元未予归还，同时，臧士强自2013年至2014年陆续将合作社的农机设备以转租、转售。至案发时臧士强骗取银行贷款为3722376.3元。被告人臧士强于2018年11月5日被公安机关传唤到案。并向本院提供的主要证据如下：1.书证户籍证明、到案经过、检举控告材料、农民专业合作社设立登记手续、2010年全省现代农机专业合作社建设实施方案、借款合同等；2.证人张宝成、季某、贺某、宋某1、宋某2、赵某1、鲁某、李某1、田某1、郝某1、蔡某等人的证言；3.被告人臧士强的供述和辩解；4.视听资料。公诉机关认为，被告人臧士强以非法占有为目的，诈骗银行的贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人臧士强在开庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，但是否认自己构成犯罪，辩解称自己贷款是农机局领着去银行贷款，而且自己提供了担保，出租农机设备也是设备在呼玛用不上，每年经营都赔，无法经营下去，卖了设备偿还贷款和欠账。其辩护人认为，被告人臧士强主观上没有非法占有故意，客观上未实施利用虚假手段骗取银行贷款，臧士强到期未还贷款是因为国家政策改变导致及经营不善等原因所致，且合作社成立是政策允许，其中经过政府部门审批，因此贷款的相关手续也是政府帮助臧士强申请贷款的，因此如存在不实行为责任也不应由臧士强承担，被告人臧士强未能如期归还贷款，系意志外原因，所以臧士强不构成犯罪。经审理查明，2010年7月，黑龙江省农业委员会与黑龙江省财政厅联合下发通知《2010年全省现代农机专业合作社建设实施方案》，农民自主成立合作社，每个合作社土地规模连片经营面积5万亩以上，农民自愿入社。每个合作社以贷款形式投资1000万元农机设备，贷款本息60％由省负责偿还，40％由合作社负责偿还，合作社如不能按期还本付息，由县政府偿还。时任呼玛县三卡乡三卡村村长的被告人臧士强找到三卡村村民宋某2、赵某1、鲁某、李某1、田某1、郝某1、蔡某、周某、李某2、李某3等10人为其顶替入股成员名额，臧士强按照合作社成立方案的要求，虚构了拥有可经营耕地5万亩的事实，并且由宋某1等人帮助其形成材料，在2010年7月2日注册成立呼玛县利某种植专业合作社，2011年10月27日变更名称为呼玛县利某现代农机专业合作社。被告人臧士强于2011年3月19日按照方案要求以呼玛县利某现代农机专业合作社名义与中国进出口银行签订《借款合同》用于购买农机设备，合同规定借款于2012年1月31日至2021年1月29日将贷款全部归还。其中贷款中600万元由黑龙江省农机总局偿还，400万元由臧士强偿还，同时由呼玛县政府担保，为保证臧士强按期偿还贷款，呼玛县人民政府要求臧士强提供担保，臧士强用赵某3的100垧土地和本人的水产鱼塘作为担保。自2011年至2012年黑龙江省农机管理局按照《2010年全省现代农机专业合作社建设实施方案》所购买的农机设备共41台套陆续交给臧士强。随后臧士强自行经营管理该设备，经营一段时间后，被告人臧士强自2013年至2014年陆续将合作社的农机设备以转租、转售的方式将设备变卖，将农机款用于偿还贷款和个人债务。被告人臧士强偿还本息1247416.5元后未再按约定按期偿还贷款，在2016年6月20日被告人臧士强欠缴银行贷款本息合计3722376.3元已被省农业农村厅用待上缴省财政资金垫付偿还。现被告人臧士强在呼玛县财政局存有担保物为土地证、水产证，水产（山庄、鱼塘）已被臧士强以69.9万元价格偿还个人欠款，土地由赵某3种植。2018年9月26日呼玛县公安局接到呼玛县纪律检查委员会转交案件称呼玛县利某现代农机专业合作社理事臧士强涉嫌诈骗，2018年10月8日呼玛县公安局立案，2018年11月5日呼玛县公安局将被告人臧士强传唤到案。上述事实，有法庭审理笔录及下列经庭审质证、认证的证据证实：1.被告人臧士强的供述、视听资料同步录音录像。2.书证户籍证明、呼玛县纪律检查委员会移交材料、立案决定书、抓捕经过、呼玛县利某合作社设立变更材料、申报书、企业信息、建设申报书、呼玛县农业机械管理总站文件、大兴安岭地区行署农业机械管理局文件、呼玛县农机总站文件、农机具承包协议、还款承诺函、婚姻证明、利某合作社章程、理事会信息、银行账户流水、呼玛县三卡乡耕地面积统计表、利某合作社申报材料、呼玛县农机总局关于按期偿还银行贷款通知、设备检查表、现代化专业合作社建设方案、农机装备表、土地证、水域滩涂养殖证、委托书、抵押反担保合同、转让协议、合同、营业执照、公证书等。3.证人张宝成、季某、贺某、张某1、周某、宋某2、李某1、郝某2、李某2、蔡某、李某3、赵某1、田某1、王某、郑某、梁某、李某4、尹某、侯某、李某5、赵某2、宋某3、刘某、张某2、曲某、董某、宋某1、宋某2、赵某3、臧某、吴某、李某6等人的证言。本院认为，被告人臧士强成立虚假经济合作社，以经济合作社的名义采用欺骗手段取得金融机构贷款，部分偿还贷款本息后，因经营不善，导致大部分贷款在合同期限内无法按期履行，被告人骗取贷款400万元，情节严重，公诉机关指控的犯罪事实成立，但是公诉机关对其行为认定构成贷款诈骗的指控不当，被告人臧士强的行为应构成骗取贷款罪。被告人臧士强及其辩护人辩护不构成犯罪的理由没有证据支持，不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，判决如下：被告人臧士强犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月5日起至2020年11月4日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳，依法上缴国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大兴安岭地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  鞠占海审判员  李恒江审判员  邢 政二〇一九年十二月二十六日书记员  孙晓寒本判决所依据的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。