江西省赣州市章贡区人民法院刑 事 判 决 书（2018）赣0702刑初549号公诉机关赣州市章贡区人民检察院。被告人阮某南，男，1995年9月21日出生于江西省余干县，汉族，小学文化，无业，住江西省余干县。曾因犯寻衅滋事罪，于2017年1月13日被福建省罗源县人民法院判处有期徒刑一年，2017年5月30日刑满释放。现因本案，于2018年4月4日被赣州市公安局章贡分局刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。被告人邱某恩，男，1988年10月23日出生于江西省赣州市章贡区，汉族，初中文化，无业，住江西省赣州市章贡区。曾因犯挪用资金罪，于2015年4月30日被江西省赣州经济技术开发区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。现因本案，于2018年3月12日被赣州市公安局章贡分局刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。辩护人陈荣元，江西大榕树律师事务所律师。被告人刘某，男，1987年9月7日出生于陕西省咸阳市杨陵区，汉族，初中文化，无业，住陕西省咸阳市杨陵区。因本案，于2018年3月12日被赣州市公安局章贡分局被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。辩护人陈兰辉、陈正南，江西君实律师事务所律师。被告人阮某方，男，1970年4月12日出生于江西省余干县，汉族，初中文化，无业，住江西省余干县。因本案，于2018年3月7日被临时羁押，同年3月8日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。被告人邱某，男，1993年2月5日出生于江西省赣州市赣县区，汉族，初中文化，无业，住江西省赣州市赣县区。因本案，于2018年4月12日被临时羁押，同年4月13日被刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。辩护人龚浩、王志明（实习律师），江西橙都律师事务所律师。赣州市章贡区人民检察院以赣章检公诉刑诉[2018]557号起诉书指控被告人阮某南、邱某恩、刘某、阮某方犯诈骗罪，被告人邱某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赣州市章贡区人民检察院指派检察员张英平出庭支持公诉。被告人阮某南、邱某恩、刘某、阮某方、邱某，辩护人陈荣元、陈兰辉、陈正南、龚浩、王志明到庭参加诉讼。现已审理终结。赣州市章贡区人民检察院指控，毅晨投资公司于2017年8月开始承租景荣大厦7楼用于办公，之后在未取得任何经营执照的情況下从事高利贷、车贷、汽车抵押业务直至2018年2月初，公司均由向江西省上饶市余干籍亲戚筹集资金进行高利放贷活动。该公司经营活动主要由被告人阮某南负责，公司的账目管理由被告人阮某方负责，被告人邱某恩、刘某负责在外招揽业务。2017年11月，被害人杨某因资金周转困难需要借钱，经人介绍认识刘某，之后在毅晨投资公司借款12.5万元，实际获得借款10万元，剩余2.5万元作为第一起的利息及借款保证金；同时毅晨公司要求杨某将其名下的一台丰田凯美瑞汽车作为抵押。双方约定每十天为一期，每期需要支付1万元作为利息。至2017年12月20日，杨某归还了三期利息。之后，因无法承受过重的高某，杨某未能及时支付利息。12月22日，被告人阮某南让阮某方、刘某、邱某恩及李某前去找杨某催要利息，之后阮某方、刘某、李某乘坐邱某恩驾驶的车辆找到杨某，并扬言不还钱就要将杨某带到峰山上去，期间刘某不断甩弄手上的橡胶棒威胁被害人杨某；之后将杨某带至江山里小区附近的草坪处催要利息，杨某找到龚某让其帮忙支付了5000元利息，之后邱某恩等人才将杨某放走，持续2个多小时。12月24日，杨某再次支付了5800元利息。2018年1月，在被告人阮某南、邱某恩、刘某的威胁、恐吓下，由被告人阮某南、邱某恩、刘某等人支付首付款，以杨某的名义在赣州市店办理汽车按揭手续。先后在赣州经济技术开发区店按揭了一辆本田高配艾力绅汽车（购买价格为313900元）、一辆本田标配艾力绅汽车（购买价格为251900元）；在赣县上海4Ｓ店按揭了一辆大众途昂汽车（购买价格为398900元）；在赣县日产4Ｓ店按揭了一合日产奇骏汽车（购买价格为173232元），四辆车合计购买价为人民币1137932元，阮某南等人为购买这四辆汽车先后共计支付首付款及上牌费用人民币357229元。之后，被告人邱某恩联系到被告人邱某，欲将杨某所购买的车辆转卖给邱某。2018年1月12日，被告人阮古南、邱某恩、刘某将全新的黑色本田标配艾力绅汽车（行驶证发证日期为2018年1月11日）、日产奇骏汽车（行驶证发证日期为2018年1月12日）开至赣州市章贡区与邱某协商卖车事宜。因邱某对车价评估不准，当日双方没有进行交易。之后双方经过协商，被告人邱某在明知汽车来源不合法及以明显低于市场价的情況下于2018年1月15日以12.7万元的价格收购了新购买的全新本田标配艾力绅汽车；于2018年1月19日以8．5万元的价格收购了新购买的全新日产奇骏汽车。之后，被告人邱某立即将这两辆车转卖至广东省广州市、湖北省襄阳市。尔后，被告人阮某南、邱某恩、刘某等继续将全新的本田高配艾力绅汽车、大众途昂汽车低价处理，四辆车共计销售得款人民币58.1万元，所得利润被阮某南、邱某恩、刘某按比例分配。2018年1月28日，杨某向阮某南归还了欠款及利息人民币16.1万元，另外杨某支付了9．9万元给阮某南用于赎回已经被其转押出去的途昂汽车，之后阮某南转回2.172万元给杨某，剩余款项作为利息名义为阮某南等人占有。通过上述手段，被告人阮某南、阮某方、邱某恩、刘某共虚构事实骗取杨某财物共计人民币780703元。2018年3月7日，被告人阮某方在赣州市章贡区丽水华庭小区被公安人员抓获归案。3月12日，被告人刘某在贛州市章贡区“鑫瑞金融”店内被公安人员抓获归案，并交代了被告人邱某恩在市看守所附近，之后公安民警在赣州市看守所门口将被告人邱某恩抓获归案。2018年4月4日，被告人阮某南在家属的陪同下到公安机关主动投案，并如实供述了其主要犯罪事实。4月12日下午，被告人邱某接到公安民警电话传唤后到公安机关接受调查，但未如实供述其主要犯罪事实。公诉机关认为，被告人阮某南、阮某方、邱某恩、刘某为了让杨某偿还本金和高额的利息，由阮某南、邱某恩、刘某等人支付首付款及费用，要求杨某在赣州市店购买车辆并办理按揭手续，车辆购置到手后隐瞒真相将车辆抵押变卖，骗取被害人财物共计人民币780703元，数额特别巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。被告人邱某明知是犯罪所得而予以收购，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。同时，被告人阮某南具有累犯、自首情节；被告人刘某具有立功情节。庭审中，公诉机关取消了对被告人阮某南具有自首情节的认定。针对上述指控，公诉机关向法庭提交了下列证据：1、被害人杨某的报案笔录及陈述；2、抓获经过等书证材料；3、证人龚某等人的证言；4、被告人阮某南等人的供述及辩解。被告人阮某南在法庭上提出的辩解意见是：1、被告人阮某方不负责管理公司的财务，其所记的是家庭记账，与车贷无关；2、对诈骗金额有异议；3、其将按揭的4辆汽车抵押给他人，被害人杨某若能归还借款，其可以将车归还杨某；4、其具有自首情节。被告人邱某恩在法庭上提出的辩解意见是：1、对涉案金额有异议；2、其行为不构成诈骗罪。辩护人陈荣元在法庭上提出的辩护意见是：1、本案诈骗金额应认定为23万元左右；2、被告人邱某恩系从犯；3、被告人邱某恩自愿认罪，认罪态度较好。被告人刘某在法庭上提出的辩解意见是：1、其没有虚构事实骗取被害人的钱财，其行为不构成诈骗罪；2、其没有使用橡胶棒威胁被害人杨某；3、其没有帮被害人杨某垫付首付款买车；4、被告人阮某南等人将车抵押后，其没有从中获利。辩护人陈兰辉、陈正南在法庭上提出的辩护意见是：1、被告人刘某的行为不构成诈骗罪；2、起诉书指控被告人刘某负责在外招揽业务、认定被告人刘某支付首付款以及从中获利的事实均系认定错误；3、现有证据不足以证实4辆汽车首付款及上牌费用为357229元以及转押4辆车的价款总额为58.1万元；4、被告人刘某系从犯；5、被告人刘某具有立功情节；6、被害人杨某在客观上尚未有损失，认定被告人骗取780703元系错误。被告人阮某方在法庭上提出的辩解意见是其没有参与起诉书指控的诈骗犯罪事实。被告人邱某在法庭上对起诉书指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪事实及罪名均不持异议，且自愿认罪。辩护人龚浩、王志明在法庭上提出的辩护意见是：1、被告人邱某具有自首情节；2、被告人邱某无前科劣迹。经审理查明，毅晨投资公司于2017年8月开始承租景荣大厦7楼用于办公，并在未取得经营执照的情况下从事车贷、汽车抵押等业务。同时，公司通过向江西省上饶市余干籍亲戚筹集资金进行高利放贷活动。该公司经营活动主要由被告人阮某南负责，公司的账目管理由被告人阮某方负责，被告人邱某恩、刘某则负责招揽业务等。2017年11月，被害人杨某因资金周转困难需要借钱，经人介绍认识被告人刘某，之后在毅晨投资公司借款12.5万元，实得借款10万元，剩余2.5万元作为第一期利息及借款保证金。双方约定每十天为一期，每期需支付利息一万元。毅晨投资公司要求被害人杨某将名下一辆丰田凯美瑞汽车作为抵押。至12月20日，被害人杨某归还三期利息。后因利息过重，被害人杨某未能及时支付第四期利息。12月22日，被告人阮某南让被告人阮某方、刘某、邱某恩等人找被害人催要利息。被告人阮某方等人找到被害人杨某，并扬言不还钱就将其带去峰山，期间被告人刘某不断甩弄手上的橡胶棒威胁被害人杨某。被害人杨某找龚某帮忙支付5000元利息后，被告人阮某方等人才将被害人放走。12月24日，被告人杨某再次支付5800元利息。2018年1月，在被告人阮某南、邱某恩、刘某的逼迫下，由被告人阮某南、邱某恩、刘某等人支付首付款，以被害人杨某的名义先后在赣州市兴达利汽车贸易有限公司按揭购买一辆本田高配艾力绅汽车（购买价人民币313900元），一辆本田标配艾力绅汽车（购买价人民币251900元）；在赣州奔利汽车销售服务有限公司按揭购买一辆大众途昂汽车（购买价人民币398900元）；在赣州市致泰汽车销售服务有限公司按揭购买一辆日产奇骏汽车（购买价人民币173232元），四辆汽车合计购买价为人民币1137932元，后经被告人阮某方、邱某恩等人统计，被告人阮某南等人为购买上述汽车支付首付款及上牌费用共计人民币356229元。1月12日，被告人阮某南、邱某恩、刘某等人欲将本田标配艾力绅汽车（行驶证发证日期2018年1月11日）及日产奇骏汽车（行驶证发证日期2018年1月12日）转卖给被告人邱某，因被告人邱某对车价评估不准，当日没有进行交易。之后双方经过协商，被告人邱某在明知汽车来源不合法的情况下，以12.5万元的价格收购本田标配艾力绅汽车，以8.5万元的价格收购日产奇骏汽车。随后，被告人邱某立即将两辆车分别转卖至广东省广州市、湖北省襄阳市。尔后，被告人阮某南、邱某恩、刘某等人又将高配艾力绅汽车及大众途昂汽车低价处理，四辆汽车销赃得款共计人民币55.5万元，所得利润被被告人阮某南、邱某恩等人占有。1月28日，被害人杨某向被告人阮某南归还借款及利息共计人民币16.1万元。同日，被害人杨某支付9.9万元给被告人阮某南用于赎回被质押的大众途昂汽车，被告人阮某南等人以需支付利息等为名收下其中人民币77280元，剩余款项退回被害人杨某。通过上述手段，被告人阮某南、阮某方、邱某恩、刘某骗取被害人杨某财物共计人民币781703元。2018年3月7日11时许，公安民警在赣州市章贡区丽水华庭小区抓获被告人阮某方；2018年3月12日，公安民警在赣州市章贡区“鑫瑞金融”店内抓获被告人刘某，后在被告人刘某的协助下，在赣州市看守所门口抓获被告人邱某恩；2018年4月4日，被告人阮某南主动到公安机关投案；2018年4月12日，被告人邱某经公安民警传唤后，主动到公安机关投案。2019年7月15日，被骗的本田标配艾力绅汽车（车牌号为赣Ｂ×××**）已追回。案发后，被告人邱某退缴违法所得人民币11000元。上述事实，由以下证据予以证实：1、被害人杨某的陈述、辨认笔录证实，2017年11月19日，经龚某介绍，其通过刘某在毅晨投资有限公司借钱。其向阮某南出具一张12.5万元借条，实际得款10万元，其余2.5万元作为第一期的利息及保证金。阮某南称十天付一次利息，一万元一天利息是80元。其还写了一份委托书，若其不能归还本金及利息，阮某南他们有权处理丰田凯美瑞汽车。其在2017年11月30日、2017年12月9日，分别向阮某南支付1万元利息。2017年12月18日，其仅支付1000元利息。12月22日，刘某、邱某恩等人开车欲将其带往峰山，途中，刘某拿出霹雳棍吓唬他，并威胁让其还钱。之后，其找龚某帮忙还了5000元利息。两天后，其又给了刘某5800元，对方写了张收条。12月28日，阮某南找其索要第5期利息，其没钱支付，后阮某南提出让其买几辆车，阮他们再将车抵押给汽车租赁公司，其就可以归还所欠款项。其不同意对方的要求，但对方称要到家里收债，还要伤害其家人，其迫于无奈答应了对方。之后，阮某南、邱某恩、刘某带其与其妻子先后到经开区、赣县店购买了本田艾力绅、东风日产奇骏等4辆汽车，阮某南他们支付首付款共计39万余元。就该笔款项，其与对方签订借款协议，对方还威胁其签订了4份汽车质押合同（1月10日签订了黑色艾力绅汽车与日产奇骏汽车的相关合同；1月15日签订大众途昂汽车与白色艾力绅汽车的相关合同），若其无法偿还本金及利息，阮某南他们有权处理4辆汽车。阮某南在没有通知他的情况下，私自将车提回并卖掉，得款527000元。在此期间，其曾多次告诉阮某南要将车拿回给他，其会慢慢将车赎回。2018年1月28日，其归还阮某南借款125000元，并将丰田凯美瑞汽车赎回。之后，其又转给阮某南99000元用于赎回大众汽车，但对方称汽车不会还给他，并通过微信退回2万多元，剩余7万多元作为其他借款的订金及利息。另外，其得知汽车被卖掉后，联系阮某南、邱某恩让对方退还扣除借款后剩余的13万余元，但对方表示该笔钱系好处费、辛苦费，拒不退还。经其辨认，确认被告人邱某恩、阮某南、刘某。2、证人龚某的证言、辨认笔录证明，2017年11月19日，其介绍杨某到刘某所在的毅晨投资公司借款12.5万元，杨某实际得款10万元，剩余2.5万元是保证金及第一期的利息。12月22日，杨某打电话称刘某要将其带往峰山活埋，让其帮忙凑一万元的利息。之后，其转账5000元给对方。次日，其又给了刘某5800元。2018年1月，刘某让其找杨某商量，由刘某他们支付首付款帮杨某买车，再将车子抵押，所得款项偿还债务后，剩余部分归杨某。杨某被对方逼得没有办法，加上对方承诺会将多出的部分给杨，杨遂表示同意。当时，杨某是想自己找利息更低的公司做抵押。2018年2月，杨某得知刘某他们未经杨同意将4辆新车卖掉，遂叫对方将剩余的钱退回给他，但刘某等人拒绝，并表示该笔钱是办理汽车贷款的好处费。另外，其介绍杨某到刘某处借款，从中获利2000元。经其辨认，确认被告人邱某恩、阮某南及刘某。3、证人詹某的证言证明，其系杨某的妻子，2018年1月上旬，在阮某南、刘某等人陪同下，其与杨某先后到赣州4Ｓ店贷款买了4辆汽车，首付款是阮某南等人支付。按揭最后一辆车时，其不同意签字，对方称会将杨某及其家人绑起来，其害怕遂在贷款合同上签字。之后，在杨某不知情的状况下，阮某南等人将4辆汽车处理了。杨某并不愿意卖车，还一直催对方还车。4、证人刘某1的证言证明，其系赣县致泰汽车4Ｓ店员工，2018年1月9日，杨某夫妻及两名男子在店内购买一辆东风日产奇骏汽车，当时姓邱的男子支付首付款及保险费用。1月10日，邱姓男子到店内将车提走。5、证人陈某的证言证明，其之前在赣县上汽大众奔利4Ｓ店工作，2018年1月，邱某恩带杨某夫妻及两名男子在店内购买大众途昂汽车，邱某恩支付首付款。之后，邱某恩、刘某将车提走。6、证人钟某1的证言、辨认笔录证明，2018年1月，其在经开区东风本田4Ｓ店工作时，邱某恩带杨某夫妇及两名男子到店内先后购买一辆标配本田艾力绅汽车及一辆高配本田艾力绅汽车。第一辆车首付款是杨某支付，第二辆车是邱某恩支付。之后，邱某恩等人将两辆汽车提走。经其辨认，确认被告人阮某南、邱某恩、刘某。7、证人刘某2的证言证明，其与阮某南是男女朋友关系，阮某南的公司在章贡区，主要做买车卖车之类的业务，公司还有阮某方、程某、金某、邱某恩、刘某等人。8、证人肖某的证言、银行及支付宝转账交易记录截图证明，其与邱某恩是夫妻关系，2017年12月15日-2018年1月24日，邱某恩通过其支付宝及网上银行共向阮某南转账50200元，邱某恩称阮某南要买奥迪车遂借钱给对方。2017年12月26日-2018年2月11日，阮某南向其转账72520元（2018年1月24日转账5笔，共计64000元）。9、证人金某的证言、辨认笔录证明，毅晨投资信息咨询公司主要对外办理借款业务及车贷业务。客户购车付不起首付款，他们会帮客户垫钱，他们到4Ｓ店提车时，会要求客户与公司签订一份质押合同，并偷偷在车内安装ＧＰＳ定位系统。如果客户还不起钱，他们会将车开到“押车公司”卖给第三方。阮某方、阮某南主要负责公司业务，其负责资金借贷业务。公司工作人员都是股东，每次业务办理都是股东们一起出资凑钱。杨某向公司借款12.5万元，实际到手只有10万元，其与阮某方父子、刘某等人都出了钱。2018年1月底，其听阮某方说杨某已将借款本金及利息归还。经其辨认，确认被告人刘某、阮某南及邱某恩。10、证人李某的证言证明，毅晨投资公司主要做汽车抵押及民间借贷业务，阮某方负责公司管理及财务、账本；阮某南负责公司管理、发放贷款、催收催债等；其与金某出钱投资，也会上门催收债务。公司借款利率一般8分左右，十天为一期，第一期的利息会在借款时先扣除。同时，客户还需缴纳保证金。2018年1月，其与阮某方、刘某、邱某恩找杨某催收债务，并欲将对方带至九里峰山，刘某还在途中对杨某言语恐吓。之后，杨某在公司按揭购买了几辆汽车，首付款是阮某南支付。其曾听阮某南、刘某、邱某恩聊天说杨某还不起钱，阮某南他们支付首付款帮杨某按揭买车，后将车卖出，从中赚取差价抵扣杨欠的钱。11、证人程某的证言证明，毅晨投资公司是2017年成立，主要是阮某方、阮某南、金某，还有几个合伙人一起投资。其与妻子共借了9万元给阮某方父子。杨某向阮某南他们公司借钱时，阮某南找其借了几万元。12、证人傅某的证言、辨认笔录、法医学活体检验报告书证明，2017年12月7日15时许，其与李兆平等人到毅晨投资有限公司借钱，后遭到阮某南等人的殴打。经鉴定，傅某的损伤程度为轻微伤。经其辨认，确认被告人阮某南、阮某方。13、证人曾某1的证言、辨认笔录证明，2017年12月28日，其从三名男子处借款2.6万元，实际得款2.2万元。其与对方签订借款合同及房屋租赁协议，约定每10天支付2600元利息。如果其不能按时归还欠款，对方会将其房子租出去。另外，其有次没有按时归还利息，对方称要砸掉其经营的店。经其辨认，确认被告人刘某、阮某南系放高利贷的人。14、证人张某的证言、辨认笔录证明，2017年12月14日，其向毅晨投资公司借款3万元，实际得款2.45万元，对方一名四五十岁的老板将钱转至其账户。借款前，对方几名男子在其家中拍照录视频。经其辨认，确认被告人阮某南。15、证人钟某2的证言、辨认笔录证明，2017年，其在毅晨公司借款六、七次，借款利息是十天一结，借款1万元实际到手7000元，另外2000元是第一期利息、1000元是保证金及违约金。其向对方借款时，对方到其家中对其汽车拍照，并签订汽车抵押贷款合同等。经其辨认，确认被告人阮某方、阮某南。16、证人曾某2的证言、银行转账记录截图证明，2018年1月，邱某找其借款12万元左右收购一辆本田艾力绅汽车，约定利息2分。邱某收购汽车一段时间后，便在微信朋友圈卖车。广东一郭姓男子通过其找邱某，在确认该车的汽车抵押合同、转账记录、行驶证等情况下，邱某以13万余元的价格将该车抵押给郭姓男子。之后，邱某归还其借款。17、债权转让协议书、汽车质押借款合同（包含借条、质押车辆情况说明书、委托书、借款人须知与免责声明）、二手机动车买卖合同及汽车租赁合同载明，杨某因资金周转借款125000元，合同、协议书中除杨某签名、捺印外，出借人、借款期限、车牌号码等需填写的内容均为空白。18、微信转账记录截图、银行交易流水清单证实，2017年11月19日，阮某南向杨某银行卡转账2万元；2017年11月30日、12月9日、12月22日，杨某向阮某南支付借款利息；2018年1月28日，杨某向阮某南转账161000元、99000元以及同日晚上，阮某南退回杨某21720元的事实。19、收条证实，2017年12月24日，被告人刘某从杨某处收到现金5800元的事实。20、微信聊天记录截图证实，被告人阮某方询问“车还没提出来呀”，被告人邱某恩答“等下去赣县提另外一台车”；后被告人邱某恩将大众等4辆车需支付的首付款、上牌等费用清单发送给阮某方，共计356229元以及被告人邱某恩、刘某均有出资等的事实。21、汽车买卖合同、个人担保贷款合同等材料证实，2018年1月8日、1月11日，杨某在赣州市兴达利汽车贸易有限公司以首付加贷款的方式，分别购得一辆经典版艾力绅汽车及一辆至尊版艾力绅汽车，后将汽车分别抵押给东风汽车财务有限公司及平安银行股份有限公司上海延东支行。22、汽车销售订单、东方日产交车确认表、车辆一致性证书、汽车消费抵押贷款合同、机动车销售统一发票等材料证实，2018年1月9日，杨某以首付加贷款的方式，在赣州市致泰汽车销售服务有限公司购得一辆东风日产汽车，后将汽车抵押给东风日产汽车金融有限公司。23、按揭客户信息表、ＰＯＳ机刷卡小票及抵押合同等材料证实，杨某从赣州奔利汽车销售服务有限公司以首付加贷款的方法，购得一辆大众途昂汽车，后将该车抵押给大众汽车金融（中国）有限公司。24、刑事摄影照片证实，艾力绅牌汽车的车牌为赣Ｂ×××**，行驶证注册日期为2018年1月11日；东风日产牌汽车的车牌为赣Ｂ×××**，行驶证注册日期为2018年1月12日；艾力绅牌汽车的车牌为赣Ｂ×××**，行驶证注册日期为2018年1月16日；大众汽车牌汽车的车牌为赣Ｂ×××**，行驶证注册日期为2018年1月18日。25、记账凭证证实，公安民警从被告人阮某方处扣押的账本中载明杨某借钱125000元，付100000元，被告人阮某南、刘某等人均有出资；大众等4辆汽车的首付、上牌及保险费用共计356229元，被告人阮某南、邱某恩、刘某等人均有参与出资，后上述4辆汽车以总计55.5万元的价格被抵押等情况。26、赣州市公安局章贡分局刑警大队出具的情况说明证实，经查询，没有毅晨投资公司的注册信息。公安民警与电话号码为186××******的用户联系，对方称没有收购一辆顶配的本田艾力绅汽车；与马龙联系，对方称在2018年1月左右从赣州收购一辆大众途昂汽车，该车已被转卖至甘肃；与电话号码为181××******的用户联系，对方电话已关机，日产奇骏汽车（赣Ｂ×××**）被四川省甘孜州交警扣下；另外一辆黑色本田艾力绅汽车（赣Ｂ×××**）被赣州市公安局章贡分局扣押。27、扣押清单证实，公安民警从被告人阮某方及程某处扣押了借款合同、账本、手机等物品。28、江西省行政事业单位资金往来结算票据证实，案发后，被告人邱某退缴违法所得人民币11000元。29、归案经过证实，2018年3月7日11时许，公安民警在赣州市章贡区丽水华庭小区抓获被告人阮某方；2018年3月12日，公安民警在赣州市章贡区“鑫瑞金融”店内抓获被告人刘某，后根据被告人刘某的供述，在赣州市看守所门口抓获被告人邱某恩；2018年4月4日，被告人阮某南在其亲属的陪同下，主动到公安机关投案；2018年4月12日，公安民警传唤被告人邱某到公安机关接受调查。30、常住人口信息证实，被告人阮某南、邱某恩、刘某、阮某方及邱某的身份情况。31、刑事判决书、刑满释放证明及解除社区矫正宣告书证实，被告人阮某南因犯寻衅滋事罪，于2017年1月13日被福建省罗源县人民法院判处有期徒刑一年，2017年5月30日刑满释放。被告人邱某恩因犯挪用资金罪，于2015年4月30日被江西省赣州经济技术开发区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。后在赣州市章贡区社区矫正监管中心实行社区矫正，矫正期限自2015年5月12日至2017年5月11日。矫正期满，依法对其解除社区矫正。32、视听资料证实，被害人杨某与被告人邱某恩就购买的四辆汽车被抵押后获得的钱款发生争执，被害人杨某说“之前说好可以贷8成，现在只能贷5成；抵押后获得的钱这么少，其就不会去买这些车；抵押获得的钱扣除首付等后，还剩10多万你们想办法给我……”，邱某恩说“我只负责对账，要钱的事情找阮某南。”。33、被告人阮某南在侦查期间的供述证实，2017年6月初，其以毅晨投资有限公司名义在赣州放高利贷，公司没有在工商局注册登记。公司办公地点在瑞金路××大厦××楼，员工有阮某方、金某、邱某恩、刘某、李某及他本人等，其负责公司的大小事务，阮某方负责记账及分配利息，其他人负责投资，其与刘某、邱某恩还负责催债。客户借款本金与实际借款金额不一致，他们会先扣除一个周期的利息以及10%的借款本金（质保金）。放贷周期为10天一期，利息按照1万元每天收取100元的利息计算。2017年11月，杨某到公司借钱，其交给杨10万元（其出资3.2万元，刘某出资2.8万元，邱某恩出资3万元，金某出资1万元），但双方签订的借条金额是12.5万元（1万元是第一期的利息，剩余1.5万元是质保金）。同时，杨某还将丰田凯美瑞汽车押给他。杨某归还两次利息后一直拖欠利息，其交代刘某、邱某恩找杨某谈，并吓唬对方。刘某、邱某恩、阮某方等人将杨某带到峰山，后杨某找“龚总”借了5000元归还利息，他们才将杨放走。2018年1月，因杨某一直没有归还利息及本金，其与刘某、邱某恩找杨某沟通，由他们帮杨某支付首付款按揭购买汽车，杨某将车子处理后，向他们归还欠款。之后，他们共按揭了四辆汽车，分别是标配及高配本田艾力绅汽车、日产奇骏汽车、大众途昂汽车，并支付按揭首付款及上牌等费用共计356229元（其中10万元是其找阮某方拿的）。他们与杨某签订上述汽车的抵押合同，规定杨某在约定期限偿还汽车首付款及利息，超出规定期限，他们有权处理汽车。没多久，他们以55.5万元的价格处理了上述4辆汽车。扣除卖车中介费、首付款后，剩余款项他们按照各自借款比例进行分配。另外，杨某总共归还他们三期共计3万元的利息，汽车按揭后，杨在2018年1月28日归还其16.1万元，另外，杨通过银行转账还给其9.9万元，用于赎回被转押的途昂汽车，其退回对方21720元，其余款项作为拖欠利息予以扣除。他们帮杨某按揭买车时，对方经济状况不太好，除拖欠他们利息及本金外，其看到很多放高利贷的人找杨催债。34、被告人邱某恩在侦查期间的供述证实，2017年12月底，阮某方找其借车，后在刘某的提议下，其开车搭载阮某方、刘某、杨某前往峰山。期间，刘某持甩棍要杨某还钱或处理杨抵押的车子，后杨某称还续期费用给阮某方。2018年1月初，其与阮某南、刘某、杨某夫妻先后到开发区东风本田4Ｓ店、赣县店、大众4Ｓ店按揭了本田艾力绅汽车、本田高配艾力绅汽车、奇骏汽车及大众途昂汽车，他们共垫付约39万元。之后，他们将四辆汽车提走。阮某南还与杨某签订协议，规定杨某7-10天没有付清合同上的金额，阮某南有权处理上述4辆汽车。阮某南之所以让杨某贷款买车，是为了让杨把之前欠阮的本金及利息归还。在贷款之前，阮某南已准备将车转手卖掉。2018年1月底，阮某南委托其与刘某将4辆汽车进行抵押，高配本田艾力绅汽车抵押到大连，大众途观汽车抵押到山东，本田艾力绅及日产奇骏汽车抵押给邱某，得款共计54万余元。他们抵押车子，杨某表示不同意。其投资3万元，不到10天时间，阮某南给了其31500元。35、被告人刘某在侦查期间的供述证实，阮某南是毅晨投资公司的主要负责人，阮某方负责管理公司账目，也会放款和收款。2017年11月，其带杨某到阮某南公司借钱。阮某南借给杨某12.5万元，扣除其他费用后，杨某实际得款10万元。双方签订借款合同及抵押合同，杨某将名下丰田凯美瑞汽车暂扣在毅晨投资公司。杨某拖欠利息不还后，其与邱某恩、阮某南等人驾车带杨前往峰山，并在中途催杨还款。其拿出橡胶棒甩了几下，以比较凶的语气催杨某还钱，后杨某还了5000元利息。2018年1月，杨某想找阮某南借钱买车，再将车抵押融资。其与阮某南、邱某恩带杨某先后按揭了黑色本田商务车、日产汽车、灰色大众及白色本田商务车，首付款阮某南找人凑的钱，邱某恩出了一两万元，阮某南让其垫付1000元定金，共支付30多万元首付款。杨某签订了4辆车的质押借款合同，因杨某不还钱，黑色本田提出来没几天被阮某南卖掉了。提回大众汽车时，本田及日产奇骏已被阮某南处理，4辆汽车共卖出52万余元。当时杨某并不知道他们要卖车，卖车款全部在阮某南处，多余的钱没有给杨某。另外，其收过杨某5800元的利息钱，交给了阮某方。在庭审期间，其供述车辆被处理后，阮某南告诉其车辆是被“压断”（卖）了。36、被告人阮某方在侦查期间的供述、辨认笔录证实，毅晨投资公司没有办理营业执照，公司人员有阮某南、金某、刘某、邱某恩及其本人等。阮某南全面负责公司的事情，刘某主要是出资及向公司介绍业务，邱某恩负责车贷业务，其负责管账及分配利息等。公司借款利息最高达100元一天，借款周期一般为10天。客户借款后不还钱，阮某南会带人到客户家坐着不走，还会对客户讲狠话。杨某向公司借款12.5万元，阮某南、刘某都有出资，扣除利息及保证金后实际交给杨10万元。2017年11月，阮某南打电话让其与邱某恩、刘某找杨某收利息。之后，他们将杨某带上汽车，刘某称带杨某到峰山。途中刘某拿出甩棍把玩，并用很凶的语气催杨还钱，后杨某归还5000元利息。另外，他们帮杨某按揭了4台汽车，阮某南、邱某恩、刘某共支付首付款353229元，后阮某南、邱某恩、刘某将4辆车抵押得款55.5万元。另外，2018年1月8日晚，阮某南对其说车子已经交了押金要付首付款，让其找人借钱。其向本村的周清丽借了8.4万元，加上其垫付的钱共向阮某南转款10万元。经其辨认，确认被告人阮某南、邱某恩、刘某。37、被告人邱某在侦查期间的供述、辨认笔录、刑事摄影照片及银行交易转账截图证实，2018年1月10日左右，邱某恩通过微信发了一辆本田商务车的行驶证，并问其能押多少钱。1月12日，邱某恩与阮某南等人将本田商务车、日产SUV开过来准备押给他。1月15日，邱某恩、阮某南等人将本田商务车押给他，其支付12.7万元给阮某南后，将车开走。1月19日，邱某恩、阮某南等人将日产奇骏押给他，其支付8.5万元给阮某南后，将车开走。签订质押抵押合同的程序是其通过微信将空白的合同发给邱某恩，对方要求借款人签字按手印，并写上借款金额及借款时间，之后，邱某恩将合同照片及面签照片发给他。过了几天，邱某恩与其联系，称将一辆本田商务车及一辆大众途昂汽车抵给他，其害怕没敢收。其收走上述2辆车时，车主都没在现场。其与邱某恩口头约定3天的赎车时间，其在没有车主在场的情况下，将2辆汽车转押（日产奇骏被债权转让至湖北襄阳、本田商务车被转让至广东广州）。另外，其明知邱某恩质押给他的汽车基本是全新的，签订合同时车主不在现场，且其开出的价格明显低于市场销售价等问题，仍在利益驱动下从他人手中抵押汽车。以上证据，经庭审举证质证，来源合法，内容客观真实，且证据之间能够相互关联，相互印证，形成一个完整的证明体系，足以认定上述事实，本院对上述证据均予以采信。关于辩护人陈荣元向法庭提交的授权委托书一份、质押债权转让协议一份，因两份证据材料均是复印件，且多处地方未填写相关信息，不具备证据的形式要件，故本院对上述证据不予采信。关于公诉机关指控四辆汽车被处理后，被告人刘某从中获利的意见，因仅有被告人阮某南供述汽车被处理后，他们按照各自借款比例进行了分配，而被告人刘某当庭予以否认，因此，现有证据不足以认定被告人刘某在汽车被处理后获利的事实，对公诉机关这一指控，本院不予支持。对被告人刘某及辩护人在法庭上就此提出的辩解、辩护意见，本院予以采纳。关于被告人阮某南提出被告人阮某方不负责管理公司的财务；被告人刘某及其辩护人提出被告人刘某没有负责在外招揽业务以及没有使用橡胶棒威胁被害人杨某的辩解、辩护意见，与审理查明的事实、证据不符，故本院对上述辩解、辩护意见均不予采纳。关于被告人刘某及辩护人提出被告人刘某没有帮被害人杨某垫付首付款买车以及现有证据不足以证实4辆汽车首付款及上牌费用为357229元、转押4辆车的价款总额为58.1万元的辩解、辩护意见，因有被告人的供述、证人证言、微信聊天记录截图及记账凭证等证据相互印证，足以证实支付四辆汽车首付款及上牌费用中，被告人阮某南、刘某、邱某恩等人均有出资，金额共计人民币356229元。之后，被告人阮某南等人将四辆汽车抵押变卖得款人民币55.5万元。因此，对公诉机关指控的上述金额，本院予以纠正，对被告人及辩护人就此提出的辩解、辩护意见，本院均不予采纳。本院认为，被告人阮某南、邱某恩、刘某、阮某方为了让被害人杨某偿还本金及高某，由被告人阮某南、邱某恩、刘某等人支付首付款及费用，要求被害人杨某按揭购买汽车，车辆购置到手后隐瞒将车辆抵押变卖的事实，骗得被害人杨某财物共计人民币781703元，数额特别巨大，其行为均构成诈骗罪。被告人邱某明知是犯罪所得而予以收购，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。对上述犯罪行为，均应依法惩处。公诉机关指控被告人阮某南、邱某恩、刘某、阮某方犯诈骗罪，被告人邱某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的罪名成立。关于本案的定性及相关金额问题：现有证据表明，被告人阮某南、邱某恩、刘某、阮某方以毅晨投资公司名义从事高利贷活动，被害人杨某向该公司借高利贷后未能按时归还利息。被告人阮某南、邱某恩、刘某、阮某方明知被害人杨某无还款能力且负债严重的情况下，仍借款356229元要求被害人按揭购买四辆汽车（价值共计人民币1137932元），同时被告人阮某南等人隐瞒要将汽车质押变卖的事实，以被害人杨某需归还借款及利息的名义，非法占有该四辆汽车，后迅速将汽车低价处理，致被害人无法追回汽车。因此，被告人阮某南、邱某恩、刘某、阮某方主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物共计人民币781703元，被告人阮某南、邱某恩、刘某、阮某方的行为符合诈骗罪的构成要件，对被告人阮某南、邱某恩、刘某、阮某方及辩护人就此提出的辩解、辩护意见，本院不予采纳。在诈骗共同犯罪中，被告人阮某南、邱某恩、刘某均起主要作用，应认定为主犯。对辩护人提出被告人邱某恩、刘某系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人阮某方起次要、辅助作用，系从犯，对被告人阮某方应当减轻处罚。被告人阮某南曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。关于被告人阮某南提出其具有自首情节的辩解意见，经查，被告人阮某南主动投案后虽在侦查期间如实供述主要犯罪事实,但在一审庭审中又予以翻供，其行为不符合自首的成立条件，故对上述辩解意见，本院不予采纳。被告人邱某经公安机关电话传唤主动到案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。被告人刘某归案后，协助公安机关抓获被告人邱某恩，具有立功表现，可以减轻处罚，对控辩双方就此提出的辩护意见，本院予以采纳。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人阮某南犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月4日起至2029年4月3日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。）二、被告人邱某恩犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月12日起至2028年9月11日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。）三、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月12日起至2026年3月11日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。）四、被告人阮某方犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月7日起至2025年3月6日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。）五、被告人邱某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月12日起至2020年2月11日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。）六、扣押在案的一辆本田艾力绅轿车（车牌号为赣Ｂ×××**），由赣州市公安局章贡分局发还被害人杨某。七、继续追缴被告人阮某南、邱某恩、刘某诈骗赃款人民币529803元，发还被害人杨某。将被告人邱某退缴的违法所得人民币11000元，依法没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  杨 菲人民陪审员  杨品谷人民陪审员  宋征鑫二〇一九年十二月九日代书 记员  黄庭军