广东省惠州市惠阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1303刑初1123号公诉机关惠州市惠阳区人民检察院。被告人邓震，男，1982年6月29日出生，身份证号码513************010，藏族，中专文化，户籍所在地四川省道孚县*********，因本案于2019年5月31日被刑事拘留，7月6日被逮捕。现押于惠州市惠阳区看守所。惠州市惠阳区人民检察院以惠阳检公诉刑诉[2019]1082号起诉书指控被告人犯盗窃罪，于2019年11月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年12月19日公开开庭审理了本案。惠州市惠阳区人民检察院指派检察员吕丽香出庭支持公诉，被告人邓震到庭参加诉讼。被告人邓震拒绝本院指派的法律援助律师为其辩护，坚持自行辩护，本院依法予以准许。现已审理终结。公诉机关指控，一、被告人邓震与被害人罗莉鸿曾是男女朋友关系，在2017年两人同居期间，被告人邓震在被害人罗莉鸿需要办理居住证时，趁机拍下罗莉鸿的身份信息、人脸信息后，随后利用罗莉鸿身份信息在网上开通借贷业务用于自己消费，具体如下：1、被告人邓震利用罗莉鸿身份信息，在“马上消费金融”贷款2000元（事后罗莉鸿已还款3028.94元）；2、被告人邓震利用罗莉鸿身份信息，通过“快乐分期”贷款约2000元；3、被告人邓震利用罗莉鸿身份信息，通过支付宝“花呗”贷款约1450元（事后罗莉鸿已还款1404元）；4、被告人邓震利用罗莉鸿身份信息，在京东“白条”贷款5500元（事后罗莉鸿已还款8558元）。2018年2月被告人邓震、罗莉鸿两人分手后，罗莉鸿才得知其被被告人邓震窃取身份信息后开通借贷业务，至案发时，被害人罗莉鸿合计已还约有人民币15075元。2017年9、10月期间，被告人邓震见罗莉鸿手机故障后，以帮助拿手机出去维修为由，在将被害人罗莉鸿手机维修好后，被告人邓震在罗莉鸿不知情的情况下，私自使用罗莉鸿手机中的支付宝绑定罗莉鸿银行卡后，通过罗莉鸿支付宝向其本人银行卡转账合计人民币7692元。事后罗莉鸿经打印银行流水账单才得知被邓震转走。二、2018年3月份，被告人邓震与被害人谷晓英发展成为男女朋友关系。其后，邓震虚构做虫草、圣诞树加工、介绍越南人进厂、做医药公司等生意急需资金周转为由陆续向谷晓英借钱，共计借款约136738元，除其中40000元因做虫草生意亏损掉外，被告人邓震实际将其余借款均用于购买彩票和个人消费。2018年7月8日，被告人邓震向谷晓英出具借条，事后邓震向谷小英还款人民币5000元，还剩131738元至今仍未偿还。2019年3月7日被害人谷晓英得知被骗后，遂报案。经挂网追逃，被告人邓震于2019年5月31曰9时许在四川省遂宁市船山区都市118连锁酒店被抓获归案。认定上述事实的证据如下：被告人供述、被害人陈述、证人证言、转账记录等相关书证、扣押清单、辨认笔录、现场勘验笔录、抓获经过等。公诉机关认为，被告人邓震以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人数额巨大财物；同时以非法占有为目的，秘密窃取他人数额较大财物，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条之规定，应当以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人邓震辩称，（起诉书认定的）诈骗数额中的40000元确实是做生意亏损了。我自愿认罪。经审理查明，一、被告人邓震与被害人罗莉鸿曾是男女朋友关系，在2017年两人同居期间，被告人邓震乘被害人罗莉鸿需办理居住证之机拍下罗莉鸿的身份信息、人脸信息，然后偷偷以罗莉鸿的身份在网上开通借贷业务并贷款供自己消费，具体有：1、在“马上消费金融”贷款2000元（后罗莉鸿自行还款3028.94元）；2、通过“快乐分期”贷款约2000元（后罗莉鸿自行还款2085.47元）；3、通过支付宝“花呗”贷款约1450元（后罗莉鸿自行还款1404元）；4、在京东“白条”贷款5500元（后罗莉鸿自行还款8558元）。2018年2月在与被告人邓震分手后，罗莉鸿才获知被告人邓震窃取其身份信息进行网上贷款消费的事实。综上，被告人邓震以被害人罗莉鸿的身份在网上贷款共人民币10950元，至案发时，被害人自行还款合计约人民币15076元。2017年9、10月期间，被告人邓震以帮助被害人罗莉鸿维修故障手机为由，私自用罗莉鸿手机中的支付宝绑定罗莉鸿银行卡后，分三次从罗莉鸿支付宝账户向其本人银行卡转账合计人民币7692元。二、2018年3月份，被告人邓震与被害人谷晓英确立男女朋友关系，在两人相处期间，被告人邓震虚构其做虫草、圣诞树加工、介绍越南人进厂、医药公司等生意的事实，以需资金周转为由先后多次以借钱的名义骗取谷晓英的钱财，共收取被害人谷晓英人民币136738元，除其中40000元用于做虫草生意而亏损外，其余96738元均用于购买彩票和个人消费等用途，诈骗金额为96738元。事后在被害人谷晓英的催讨下，邓震向谷晓英还款人民币5000元，余款131738元至今仍未退还。2019年3月7日被害人谷晓英报案，经网上追逃，被告人邓震于同年5月31日在四川省遂宁市船山区都市118连锁酒店被抓获归案。经法庭质证，证明上述事实的证据有：受案登记表，立案决定书，到案经过，人员电子档案，被害人罗莉鸿、谷晓英陈述，辨认笔录，指认笔录，“马上消费金融”、“赣州快乐分期”、支付宝“花呗”、京东“白条”的贷款记录和还款记录，厦门增值税电子普通发票，银行卡交易明细清单，微信转账记录和聊天记录，微信账单、订单，支付宝交易记录，证人曾某明证言，借条，现场勘查笔录，借记卡历史明细清单，被告人邓震供述等。本院认为，被告人邓震以非法占有为目的，盗用他人身份信息和账户进行贷款消费，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人邓震以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为又构成诈骗罪，依法应予数罪并罚。被告人邓震到案后能如实供述自己的罪行，当庭认罪，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人所犯罪名成立。根据本案证据，可以认定被告人邓震最初向被害人谷晓英借款用于做虫草生意，亏损约40000元后，才虚构事实诈骗被害人，其向被害人收取该40000元因确实用于做生意，没有诈骗故意，应从诈骗数额中扣除，故被告人关于诈骗数额中的40000元确实是做生意亏损了的意见属实，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人邓震犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币一万五千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元，总和刑期四年四个月，决定执行有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月31日起至2023年3月30日止。罚金于判决生效之日起一个月内付清。）二、责令被告人邓震退赔人民币15076元给被害人罗莉鸿；责令被告人邓震退赔人民币131738元给被害人谷晓英。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  余志浓人民陪审员  邓远红人民陪审员  涂丽娟二〇一九年十二月十九日书 记 员  邓 瑜张恒彬附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；……第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；……第六十九条（第一款）判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。（第三款）数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条（第三款）犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条（第一款）罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。