山东省菏泽经济开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1791刑初399号 公诉机关山东省菏泽经济开发区人民检察院。 被告人蔡敏盼,曾用名蔡擎天，男，1989年1月10日出生于山东省巨野县,汉族,个体工商户，中专文化,户籍地山东省巨野县，住菏泽市，于2019年4月7日被菏泽市公安局开发区分局刑事拘留,2019年5月1日被逮捕?现羁押于成武县看守所。 辩护人徐鹏，山东君诚仁和（巨野）律师事务所律师。 山东省菏泽经济开发区人民检察院以菏开检公刑诉〔2019〕381号起诉书指控被告人蔡敏盼犯诈骗罪，于2019年9月20日向本院提起公诉，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年11月7日公开开庭进行了审理。山东省菏泽经济开发区人民检察院指派检察员刘建青、代理检察员袁绍芳出庭支持公诉，被害人贾某1、续学东，被告人蔡敏盼及其辩护人徐鹏到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年9月26日，被告人蔡敏盼与其妻子魏某谎称张海燕奥林花园小区3号楼404房屋是其二人的房子，并以此为抵押向贾某1借款30万元。2018年10月8日，被告人蔡敏盼以认识华侨城人员、租门市便宜为由，让续学东将借来的15.7万元转给华侨城售楼处会计刘某，称用于交房租，转账当日及次日，被告人又让刘某将15.7万元转给其本人，部分用于偿还了贷款。后被告人离开菏泽失去联系，被害人续学东偿还了借款15.7万元。 就上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据。公诉关机认为，被告人蔡敏盼以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人蔡敏盼对指控的事实和罪名无异议，但辩称贾某1的30万元，当天用房子借的是25万元，之前有5万元的借款。其辩护人辩称，对指控被告人诈骗罪无异议，综合被告人罪前、罪中、罪后量刑情节及庭审表现，提出如下辩护意见：1.诈骗数额，被告人以房屋抵押向贾某1借款是25万元，案发前支付的本息应从诈骗数额中扣除；2.被告人主观恶性小，款项用于偿还了高息债务，没有挥霍；3.被告人自首，主动投案并如实供述了自己的犯罪事实，积极配合侦查，认罪、悔罪态度好；4.未取得谅解不是从重处罚情节，诈骗数额计算有误，量刑建议过高,应在三年到三年半间量刑。 经审理查明，2018年7月份，蔡敏盼通过贾某2向贾某1借款5万元，用以偿还其妻魏某的信用卡消费支出，说是一周左右即还，后经催要未能偿还。2018年9月26日，蔡敏盼夫妻谎称在华侨城二期东北角要开饭店、奥林花园南区3号楼404房子属其夫妻二人所有，并以此房子作抵押，再次通过贾某2向贾某1借款25万元。加上拖欠的5万元，由贾某1书写了30万元的借条，利息每月7000元，从2018年10月26日开始，前三个月每月还本息1万元。魏某把以上述房子作抵押内容和自己的银行卡号写在了借条上，蔡敏盼、魏某均在上面签了字。贾某1则通过手机银行转给了魏某银行卡25万元。 2018年10月份，续学东向蔡敏盼提起想租华侨城二期东北角的门市，蔡敏盼称认识华侨城售楼部的人能便宜，让续学东先交16万元定金。10月8日，蔡敏盼给华侨城售楼部会计刘某打电话，称其和续学东一起做生意，续学东欠其钱要不过来，需借用刘某账户收款。当天中午12时左右，蔡敏盼和续学东一起来到售楼处，找到会计刘某，续学东问了刘某身份情况。同日，续学东、蔡敏盼作为共同借款人共同向王某借款16万元，扣除利息后实际借款15.7万元。接着，蔡敏盼向刘某要了卡号，让续学东向刘某转款15.7万元。刘某收到款后，即按照蔡敏盼要求，于当日通过微信转账给“子函超市＋蔡擎天”10笔，每笔转账金额1万元；通过支付宝转账给“蔡擎天（蔡敏盼）”5笔，每笔转账金额1万元；2018年10月9日，刘某又通过支付宝转账给“蔡擎天（蔡敏盼）”7000元。 2019年元旦前，蔡敏盼归还了贾某1前三个月应还的3万元本息。元旦后蔡敏盼夫妻二人关闭手机、微信，把孩子送回巨野老家，去了浙江、上海。因联系不上蔡敏盼，续学东找到刘某询问情况，了解到蔡敏盼并没有向刘某说过15.7万元是用于租赁门市。2019年1月10日，续学东偿还了该笔借款本息。 另查明，奥林花园南区3号楼404房子产权人为魏某的舅舅张海燕，以房抵押未经张海燕同意。2019年4月6日，蔡敏盼到丹阳派出所投案自首。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证并经法庭认证的证据予以证实： 1.物证、书证 （1）受案登记表，证明菏泽市公安局开发区分局丹阳派出所于2019年1月9日、2019年3月28日分别接受续学东、贾某1被骗一案及立案情况。 （2）贾某1借条，证明2018年9月26日，魏某、蔡敏盼为贾某1出具借条，内容为借贾某1现金（转账）25万元，加上原来借款5万元共计30万元整，借期为18个月，头3个月每月还款1万元，以奥林花园小高层Ｇ03＃0404公寓为抵押。 （3）中国银行交易流水明细清单，证明2018年9月26日，贾某1通过手机银行给魏某浦发银行尾号6251账户支付25万元。 （4）房屋产权信息查询证明，证明奥林花园G3#楼04004室住宅的产权人为张海燕。 （5）借据复印件，证明2018年10月8日，第一借款人续学东、第二借款人蔡敏盼共同借款16万元，用途为还款，利率为２％，还款期限为2018年10月14日。 （6）中国建设银行交易记录，证明2018年10月8日，续学东尾号7773账号收到王培想尾号6230账号转账存入15.7万元，同日跨行转给刘某中国工商银行尾号8316账号15.7万元。 （7）中国建设银行网上银行转账汇款电子回单，证明2018年10月8日，续学东通过其尾号7773账户向刘某中国工商银行尾号8316的账户转款15.7万元。 （8）刘某借记卡账户历史明细清单，证明刘某中国工商银行尾号8316账户于2018年10月8日收到续学东尾号7773账号跨行转出15.7万元，同日，该账户消费、充值支出15笔，每笔1万元，10月9日充值支出7000元。 （9）刘某微信、支付宝转账记录，证明2018年10月8日，刘某通过微信转账给“子函超市＋蔡擎天”10笔，每笔转账金额1万元；2018年10月8日，刘某通过支付宝转账给蔡擎天（蔡敏盼）5笔，每笔转账金额1万元；2018年10月9日刘某通过支付宝转账给蔡擎天（蔡敏盼）1笔，金额7000元。 （10）菏泽农村商业银行账户转账回单，证明2019年1月10日，续学东尾号4300账户转款王培想尾号6230账户16万元，还清了借款。 （11）续学东微信转账记录，证明2018年11月9日，其转账给蔡敏盼3000元；2019年1月3日，其转账给闫某利息款1万元。 （12）蔡敏盼中国建设银行6217账户交易流水，证明2018年10月10日，蔡敏盼收到跨行代付34279.65元、19871元、22653元；当日转到蔡敏盼兴业银行26800元、5万元。 （13）蔡敏盼兴业银行7070账户交易流水，证明2018年10月8日，微信零钱提现转入该账户5万元、3万元，同日无卡消费1万元、4500元、1万元、5500元、9000元、5000元、5000元，共计4.9万元，用于腾讯（理财通／还款）;快捷支付1500元、1000元、2000元、1861元、1500元、2000元、1200元、800元，共计11861元，用于微信转账；快捷支付20020元用于支付宝订单。 （14）蔡敏盼户籍信息及证明，证实蔡敏盼已达到刑事责任年龄及非党员情况。 （15）抓获经过、发破案经过，证明本案的发破案及2019年4月6日蔡敏盼到丹阳派出所投案自首情况。 2.证人证言 （1）证人王某的证言，证明2018年10月8日，续学东、蔡敏盼通过闫某借其16万元，续学东是第一借款人，蔡敏盼是第二借款人，扣除3000元利息实际转给续学东15.7万元。当时说是续学东还银行贷款。其从闫某那里收到了3000元、1万元的利息，现续学东已经还清16万元本金。 （2）证人闫某证言，证明2018年10月8日，续学东、蔡敏盼通过其借王某16万元，11月份，其收蔡敏盼3000元利息，2019年1月份，其收续学东1万元利息，后来1.3万元都转给了王某。王培想是王某的弟弟。 （3）证人刘某证言，证明其系华侨城售楼处工作人员，因经常去子函超市，认识了蔡敏盼。2018年10月8日，蔡敏盼给其打电话，称他和续学东一起做生意，续学东欠他钱，要不过来，借用其账户收款并让其收到钱后通过微信、支付宝转给他本人，并没有向其说过这些钱是要租赁华侨城二期门市。当天中午12时左右，蔡敏盼和续学东一起来到售楼处，续学东问其是在这财务上班吗，其说是，之后蔡敏盼和续学东二人聊了十多分钟就走了。下午，蔡敏盼向其要了卡号，其收到15.7万元，当天陆续通过微信、支付宝转给蔡敏盼。后续学东联系不上蔡敏盼曾找过其询问情况。 （4）证人贾某2证言，证明2018年9月份左右，魏某和蔡敏盼为还信用卡通过其向贾某1借钱5万元；到了10月份，二人又以奥林花园小区的一套房子抵押，通过其向贾某1借钱25万元，加上之前5万元，共计30万元，魏某称这套房子是她的，后以房产证未办下来为由推脱不给贾某1房产证，再后来魏某就联系不上了。 （5）证人魏某证言，证明2018年9月份，其丈夫蔡敏盼说资金周转不开要向贾某1借款，需要夫妻都签字，还要抵押。其二人就商量用其舅张海燕奥林花园的房子为抵押并写在借条上。贾某1写了借条，其夫妻二人都同意，其还应贾某1要求在借条下写上了以奥林花园3号楼404公寓为抵押。当时贾某1就用手机银行向其银行卡转了25万元，加上以前的借款5万元，一共30万元。其夫妻告诉贾某1房子是其夫妻的，以房子抵押没有征得张海燕同意。因借款还不上，2019年元旦，其夫妻二人关闭手机、微信，把孩子送回巨野老家，去了浙江、上海。 3.被害人陈述 （1）被害人贾某1陈述，证明2018年7月份，蔡敏盼通过贾某2向其借5万元，用以还魏某的信用卡，说是一周左右还，后经催要未还。2018年9月份，蔡敏盼以在华侨城二期东北角开饭店为由，通过贾某2向其借25万元，并以魏某奥林花园南区3号楼404号房子作抵押。2018年9月26日，加上上次的5万元，由其书写共打了30万元的借条。魏某把房子位置和自己的银行卡号写在了借条上，蔡敏盼也在上面签了字。其通过手机银行转给了魏某银行卡25万元。归还3万元本息后，听说蔡敏盼跑路，找不到他了，经向房产局查询，奥林花园没有蔡敏盼夫妻的房产，华侨城二期物业证实蔡敏盼没有要租房子开饭店。 （2）被害人续学东陈述，证明2018年10月份，其向蔡敏盼提起想租华侨城二期东北角的几间门市，蔡敏盼称认识华侨城售楼部的人，让其先交16万元定金。其作为借款人向闫姓男子借款15.7万元。2018年10月8日，蔡敏盼领其到了华侨城售楼部找到会计刘某，当天其转给刘某15.7万元。2019年1月份联系不上蔡敏盼后，其找到刘某，刘某说蔡敏盼没有跟她说租房子的事情，只是说其欠蔡敏盼钱，蔡敏盼只是借用了信用卡，并且当时把这15.7万元直接通过微信和支付宝转账给了蔡敏盼。 4.被告人的供述与辩解 被告人蔡敏盼供述，证明2018年9月份，其和妻子魏某以奥林花园3号楼404号房屋作抵押向贾某1借款30万元，该房产权属魏某舅舅张海燕，用该房产抵押没有告诉张海燕。其还告诉续学东想租华侨城门市但没钱交定金，便和续学东商议，以续学东名义向闫某借款16万元，续学东为借款人，自己为担保人，并让续学东将钱转到刘某卡内。其让刘某通过微信、支付宝转出给自己，这笔钱实际由其自己用来还高息借贷和进货了，还了贾某1三次本息3万元，归还了续学东4次1.2万元利息。 上述证据，能够相互印证，足以认定本案事实。 本院认为，被告人蔡敏盼以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；公诉机关指控的犯罪事实清楚，提供的证据确实、充分，指控的罪名成立，依法应予支持。案发后被告人蔡敏盼投案自首，依法应对其从轻处罚。关于诈骗数额，辩方对被告人以房屋抵押骗取贾某125万元无异议，对于此前所借5万元有异议。经查，该款系临时周转，经催要不能偿还，双方同意重新出具借据并以房产抵押事实清楚。正是由于被告人的诈骗行为，才导致了被害人的错误认识，最终造成了被害人的财产损失，该行为符合诈骗罪的主客观构成要件，所骗5万元应当计入诈骗数额。对于案发前支付被害人的本息3万元，应从诈骗数额中扣除。辩护人所辩部分意见于法有据，依法予以采纳，其他意见并无事实根据，依法不予采纳。根据被告人蔡敏盼犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人蔡敏盼犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的， 羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月7日起至2024年10月6日止。罚金于判决生效后三日内向本院一次性缴纳。） 二、责令被告人蔡敏盼退赔被害人贾某127万元、续学东15.7万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  吴 为 人民陪审员  付继坤 人民陪审员  盛长新 二〇一九年十二月十日 书 记 员  李 硕