河南省开封市金明区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0211刑初183号公诉机关开封市金明区人民检察院。被告人郝晓峰，男，1970年7月15日出生于开封市，汉族，中专毕业，开封政合中小企业投资有限公司业务员，住开封市龙亭区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月12日被开封市公安局梁苑分局刑事拘留，2019年1月19日经开封市金明区人民检察院批准逮捕，同年5月17日被取保候审，同年9月23日被本院取保候审。辩护人曹宪章，河南大梁律师事务所律师。被告人陶乐，曾用名陶思邦，男，1960年8月28日出生于河南省通许县，汉族，大专毕业，中共党员，通许县城关镇下洼学校在编教师，开封政合中小企业投资有限公司业务员，住开封市通许县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月21日被开封市公安局梁苑分局刑事拘留，2019年1月25日经开封市金明区人民检察院批准逮捕，同年6月13日被取保候审，同年9月23日被本院取保候审。指定辩护人邢允梅，河南时代律师事务所律师。开封市金明区人民检察院以汴金检诉刑诉〔2019〕94号起诉书指控被告人郝晓峰、陶乐犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月6日公开开庭审理了本案。开封市金明区人民检察院指派检察员赵明江出庭支持公诉。被告人郝晓峰及辩护人曹宪章、被告人陶乐及指定辩护人邢允梅均到庭参加诉讼。现已审理终结。开封市金明区人民检察院指控，被告人郝晓峰于2012年到开封市政合集团中小企业投资有限公司（以下称政合公司）工作，任大梁路营业部业务员，郝晓峰在任职期间，以高额利息为诱饵，帮助政合公司面向社会不特定公众吸收存款，并从中获取佣金提成。郝晓峰非法吸收公众存款涉及已报案集资参与人员63人，存款本金20,670,000元，集资参与人共收取利息3,232,632元，造成实际损失17,437,368元。郝晓峰共获取佣金提成2,331,050.7元，工资33,320元。违法所得合计为2,364,370.7元。到案后郝晓峰退缴违法所得237,000元。被告人陶乐于2012年到政合公司工作，任大梁路营业部业务员，在任职期间，以高额利息为诱饵，帮助政合公司面向社会不特定公众吸收存款，并从中获取佣金提成。陶乐非法吸收公众存款涉及已报案集资参与人员32人，存款本金7,160,000元，集资参与人共收取利息866,383元。造成实际损失6,293,617元。陶乐共获取佣金提成达886,950元，工资40,137元。违法所得合计为927,087元。到案后陶乐退缴违法所得100,000元。公安机关于2018年12月12日将郝晓峰传唤到案，于2018年12月21日将陶乐抓获。对此，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、司法会计鉴定意见及其他书证等证据证明，认为被告人郝晓峰、陶乐，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。如二被告人已完全退缴违法所得，可以适用缓刑，如无法认定全部退缴违法所得，建议依法判处。被告人郝晓峰对指控犯罪事实及罪名均不持异议，被告人陶乐对指控事实无异议，但因不懂法，不知是否构成指控罪名。被告人郝晓峰辩护人辩称，指控认定郝晓峰违法所得数额有误，其在中小企业投资担保公司上班期间的提成和工资不应计入违法所得，投资人刘海洋、刘洋洋不是郝晓峰的客户，其支付给兼职人员的提成和为客户返回利息，应从犯罪数额中扣除；公司发生困难后，郝晓峰积极参与自救，期间出资227.74万元解决客户困难，为客户挽回损失一个多亿，为自救做出突出贡献，应视为其退缴相应违法所得；郝晓峰帮助他人向社会吸收资金，自救上班时被传唤主动到案，应视为自首，无前科，系初犯、偶犯。建议对其免除处罚。被告人陶乐辩护人辩称，陶乐有稳定工作，基于对借款人信任和媒体宣传，为了较好的待遇才去政合公司上班，进入公司仅是一般业务员，主要工作是上传下达，没有参与公司决策等活动，不清楚融资资金去向，主观危害性小，系初犯、偶犯，已经退出全部违法所得并积极参与公司自救，建议对其免予刑事处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控一致。另查明，政合公司自救期间，按照要求，郝晓峰向公司退出佣金295,000元，陶乐向公司退出佣金60,000元。认定上述事实的证据如下：被告人郝晓峰供述，证明其于2012年开始在开封市中小企业投资公司就是后来的政合公司上班，担任业务员，主要是介绍他人到公司存款，从中能够赚取提成，以及退缴佣金提成和兼职业务员帮忙充业绩获取提成的情况。被告人陶乐供述，证明其于2012年开始在开封市中小企业投资公司就是后来的政合公司上班，担任业务员，工作是介绍他人到公司存款，从中赚取提成的情况。河南众智会计师事务所专项审计报告，证明陶乐、郝晓峰吸收公众存款金额、造成损失及获取佣金工资的情况。证人孙某证言，证明自2011年11月至2014年11月，其以政合公司的名义对社会公众进行融资，公司通过客户经理向其他人员介绍、印制宣传手册、赞助晚会等形式对外进行宣传，以及收购开封市中小企业投资担保有限公司的情况。证人徐某证言，证明其自2013年5月入职到开封市中小企业投资担保公司，董事长徐仰正，总经理孙某，2013年孙某成立政合集团，从徐仰正处将中小企业投资公司的股份收购，成立政合中小企业投资有限公司，孙某是实际控制人，公司的业务是对社会公众进行融资并对外放贷，赚取利息。证人李某证言，证明刘和平介绍刘洋洋到公园路营业部投资，刘洋洋想要利息高点，其将刘洋洋介绍给郝晓峰，刘洋洋将一百万存到郝晓峰名下，他们怎么谈不知道，李某没有得到任何好处。集资参与人调查登记表、银行明细、借款担保合同、借据等，证明集资参与人通过郝晓峰、陶乐的介绍到中小企业担保公司、政合公司存款、收取利息、造成损失的情况。集资参与人王明德陈述，证明其通过郝晓峰在政合公司投资，郝晓峰未给其贴息情况。集资参与人潘俊梅陈述，证明其是郝晓峰的客户，合同金额69万，2014年10月其有一份5万合同到期，郝晓峰让其续期其没有同意，郝晓峰说他想办法解决，其将合同给郝晓峰，几天后账户收到5万元，郝晓峰说是他替公司垫付的情况。郝晓峰工资提成表，证明自2013年2月至2015年2月间郝晓峰从中小公司、政合公司领取工资和提成款的情况。陶乐工资提成表，证明自2013年5月至2015年2月期间陶乐从中小公司、政合公司领取工资和提成款的情况。退缴凭证，陶乐家属代为退缴违法所得10万元，郝晓峰家属代为退缴违法所得23.7万元的情况。现金收据，证明案发后，郝晓峰将10万元佣金、陶乐将3万元佣金退还公司进行自救的情况。政合公司工作组出具情况说明，证明郝晓峰、陶乐在自救期间退出佣金的情况。户籍证明、表现证明、身份证明，证明二被告人犯罪时已达完全刑事责任年龄，均无前科，以及陶乐系通许县城关镇下洼学校正式在编教师，中共党员的情况。上述证据经当庭举证质证，能够证明案件事实，本院予确认。本院认为，被告人郝晓峰、陶乐违反金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，二被告人行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人郝晓峰、陶乐到案后如实供述犯罪事实，有坦白情节，可以从轻处罚。鉴于二被告人主动退缴部分违法所得，酌定从轻处罚。根据二被告人的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人郝晓峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元；二、被告人陶乐犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人郝晓峰刑期扣除先行羁押157日，自2019年12月16日起至2024年1月10日止；被告人陶乐刑期扣除先行羁押175日，自2019年12月16日起至2022年12月22日止。罚金限判决生效后第二日起十日内缴清。）三、被告人郝晓峰、陶乐退缴违法所得人民币337,000元，依法发还集资参与人；四、继续追缴被告人郝晓峰违法所得1,832,370.7元、被告人陶乐违法所得767,087元，依法发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张芳芳人民陪审员  邱予宁人民陪审员  许双立二〇一九年十二月十六日书 记 员  户紫云