吉林省扶余市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0781刑初167号 公诉机关吉林省扶余市人民检察院。 被告人王影辉，男，1972年12月25日出生，汉族，专科毕业，无业,住山东省，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月14日被刑事拘留;因涉嫌非法吸收公众存款罪，经扶余市人民检察院批准,于2018年11月27日由扶余市公安局执行逮捕。 辩护人于洋，山东中立达律师事务所律师。 被告人王影辉犯非法吸收公众存款罪一案，由扶余市人民检察院于2019年6月19日以扶检刑检刑诉〔2019〕132号起诉书，向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。扶余市人民检察院指派检察员连军英出庭支持公诉，被告人王影辉、辩护人于洋到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省扶余市人民检察院指控： 被告人王影辉伙同他人于2015年至2016年期间,利用中金亿国际投资基金(北京)有限公司开发的网络平台,通过宣传讲解，向社会公众承诺购买网络平台的商品,赠送VAP积分,积分在一定期限内增值，并可以在平台进行积分交易、提现,非法向汤潮俭、张金玲、赵淑艳、吕秀范等50余人吸收资金100余万元。被告人王影辉于2018年11月6日被抓获。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：1、书证:周金凤提供的汇款统计表，微信截图、微信图片、中金亿投资产管理有限公司案件相关证据材料、中金亿投资产管理有限公司营业执照、王影辉的工商行卡、上海富友支付服务有限公司综合支付服务协议、查封、冻结清单及中金亿投资产管理集团有限公司2017年2月22日企业名称变更、立案决定书、抓获经过、户口证明、邢华森的担保单、石某的起诉书、协助查询财产通知书等;2、证人石某、宋某的证言;3、集资参与人汤潮俭、张金玲、赵淑艳、吕秀范等的陈述;4、被告人王影辉的供述和辩解;5、U盘1个、照片5张。 公诉机关认为：被告人王影辉违反国家金融管理制度,未经有关部门批准,通过讲课等途径向社会公开宣传,并承诺在一定期限内高息返利，向社会不特定对象吸收资金,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定,提起公诉，请依法判处。 被告人对事实及罪名有异议。 辩护人提出，案件涉及到的主要犯罪仍未认定，无法认定本案的犯罪事实。本案集资参与者的资金最终流向中金亿投国际投资基金（北京）有限公司（以下简称中金亿投），该公司实际经营人为宋某、石某等人。该公司及石某涉嫌非法吸收公众存款罪被北京市公安局朝阳分局立案侦查，由北京市朝阳区人民检察院提起公诉，但目前仍未判决认定该单位或个人构成该罪。王影辉不具有犯罪的主观故意。王影辉非中金亿投的领导者、组织者或管理者，甚至也不是公司的员工，其无法参与到公司的组织与决策，对于该公司是否具有吸收公众存款的资质也无从获知。该公司在工商登记的经营范围中包括“非证券业务的投资、投资管理、咨询等”，该公司在中国证券投资基金业协会取得了《私募资金管理人登记证书》，王影辉作为非金融专业人员，很难准确划分该私募资金违反相关法规。王影辉作为投资人也是轻信了该公司的宣传，投资了数十万，且在本案集资参与人投资期间，自身也进行了续投，在投资返款出现问题时，也带领本案集资参与人去北京试图解决问题。以上可以看出王影辉在本案中不存在明知非法而继续或放任向公众吸收存款。客观上，王影辉并未主动追求集资参与者投资。王影辉是在王小兰、曲荆辉等人的邀请下，由王小兰召集人员、安排场地进行讲解，王小兰邀请王影辉来扶余讲课并虚构王影辉身份的事实存在着其借助王影辉，使得更多人投资获取佣金的目的，王影辉的宣传作用较王小兰、曲荆辉、周金凤等人的作用小，不是决定性作用。大部分参与者通过王小兰、曲荆辉或直接给两人现金，或由两人通过张金玲操作转款至王影辉银行账户中，转账前并未通知王影辉，王影辉仅是向中金亿投转款，就其中的协助的作用而言，远不及王小兰、曲荆辉、周金凤等人的作用大。王影辉在帮助转款的过程中没有获取实际利益。相关的推荐佣金也由为集资参与者注册账户的曲荆辉、周金凤等人以积分形式获得。王影辉仅为直接推荐注册的少数人的佣金奖励，并且该奖励也为积分形式，到后来积分无法交易变现，失去了实际价值。因此王影辉没有获得实际利益。王影辉在本案中起次要作用，为单位从犯。公诉机关认定的人数和数额过高。本案中王小兰、曲荆辉、周金凤、孙玉丽等人均不同程度地起到了公开宣传、积极追求他人投资赚取佣金、协助转款、协助注册、协助返现等作用，这几人不应认定为集资参与人，其投资款也不应认定为集资款。部分投资人得到返现或他人垫付的金额，可以作为量刑情节予以考虑。王影辉系偶犯、初犯，如实供述罪行，为坦白，自身认罪、悔罪。其自身和家属也愿意退赃或提前缴纳罚金以争取缓刑。 经本院审理查明： 被告人王影辉伙同他人于2015年至2016年期间,利用中金亿国际投资基金(北京)有限公司开发的网络平台,通过宣传讲解，向社会公众承诺购买网络平台的商品,赠送VAP积分,积分在一定期限内增值，并可以在平台进行积分交易、提现,非法向汤潮俭、张金玲、赵淑艳、吕秀范等50余人吸收资金100余万元。被告人王影辉于2018年11月6日被抓获 认定上述事实的证据如下： 1、被告人王影辉供述，2015年9月，我通过一个朋友是网友给我打电话说起中金亿投发行的VAP通用积分项目，说投资能赚钱，后来通过微信给我发的资料，我开始没和公司的高层领导联系过，后来去要钱才见的法人，我把这个项目推荐给我建的一个群了，大约100多人，我是群主，我在群里发布了中金亿投发行的VAP通用积分项目的资料，我来扶余联系的我同学赵文华，我来扶余两次讲解，赵文华的媳妇王小兰把我介绍给扶余的人，还有曲荆辉，周杰，说我是北京的王总，我没有被中金亿投发行的VAP通用积分项目授权过，我给他们讲的是这个投资项目的想法，买产品赠积分，是分享经济，互联网金融，积分可以增值，在元宝网可以进行交易。10月份的时候，这个公司在北京密云开的金融大会，我就把开会的内容播放出来，这个文件是中金亿投发给我的，我播放完之后，把公司的产品以照片的形式发给他们看，之后我讲投资，公司就给注册帐户，投资了公司就给积分，积分能增值，还能交易，最少投资1万元，一万元一单，还有5万元的，10万元的，当时没人报单，回去后有人报单了，钱没给我，应该直接打给公司了，一个月左右，我又来扶余了，我讲解的，当时投资的人不会进行操作，让我替他们操作，我就把银行卡号、身份证、我签名按手印的照片留给扶余的投资人，他们就开始往我的工商行里汇钱，多少钱记不清了，多少人也记不清了，有的我直接转给上海富有支付服务有限公司的帐户了，有的转我另外一个银行了，有的我提现了。提现的钱我记不清干啥了。升值了，没赚钱，VAP通用积分被元宝网下架了，我没看到公司有产业，只是宣传的，我替他们宣传，给我返9%的积分，我的微信群是2017年解散的，VAP积分换成IGI积分，之后又转成其他积分，我解释不了，就解散了，我在2015年至2016年还参与了易币积分，也是我宣讲的投资，把钱汇给我，我把钱汇给浙江永康什么公司，后来这个公司被浙江警方给查封了，给投资者按着75%进行了返还。扶余一共投资200万元左右，我不记得给我多少积分了，北京的孔德香、文登的李霞、陈亚莉，还有谁记不清了，都是汇款到我的工商银行，上海富有支付服务有限公司和中金亿投公司是合作关系，上海是一个第三方支付平台。是管理层发到群里我知道那个帐户的。我也告诉他们了投资有风险了。共来扶余三次，2003年来一次，2015年来两次，是王小兰、曲荆辉领我去分享投资经验的，2015年9月到2016年3月我的6606号卡都是投资人汇款。 2、集资参与人汤潮俭陈述：在上海住，我把钱给陈亚莉了，陈把钱给王影辉的，我和陈去的北京，王影辉给我介绍的项目，我是2015年12月左右进行投资的，是在北京王朝志讲课的，说她有三百多个专家，投资以后积分会以6倍、10倍的速度进行增值，中金亿投有金矿，投资出问题了，卖金矿偿还，他们办公室有习**的题字，当时组织讲课的是王影辉，是中金亿投公司的东北代理，我对虚拟不了解，我在北京考察一个月，我就信了准备投资，我投10万元，陈亚莉也投10万元，我把钱给陈，陈把钱给的王影辉，2016年4月，我看积分不增值，我就找公司，这个公司开始改名字，让我转积分到新公司，我没同意，就要钱，公司没给我们钱，扶余的投资人也找，我们就一起报案了。 3、集资参与人王庆学陈述：报案，退休教师，2015年11月，我听我同学刘自田说的，我和刘成涛、刘自田一起去的锦绣华城小区8栋1单元401室，当时有10多个人，一个女的准备讲课，一个女的接待，讲课的那个叫曲荆辉，扶余电视大学的在职老师，之后就介绍通用积分，说项目是接待那个人王小兰引进来的，讲利润和投资，一万元一单，给积分，积分按着上一天的网上交易的收盘价，他们一共发行1亿枚积分，投资5个月，每个月释放（返）积分总数的10%，第六个月返50%，按照积分的价格每年的增值空间是5到10倍，至少4到6倍计算，这样我们投资的钱就升值，创造了利润，在公司的后台和元宝网上都自由提现，提现收取手续费，收多少我不知道，缴纳的钱给产品，有珠宝、红木家具、高档服装、字画、房产、汽车等，买的产品是北京的房子，可以把户口迁到北京，曲荆辉说报单的明天去电视大学，第二天，我们三个人去曲荆辉那交钱，报单，每个人一万元，她给我们在电脑上操作的，2016年3月，没按约定给我们返积分，后来找曲要，她推，2017年3月，我们投资人派代表去的北京，让我们等。 4、集资参与人刘自田陈述：是常秀慧给我打的电话，让我去听课，我给刘成涛、王庆学打的电话，找推荐人。曲荆辉给我们讲课，购买积分，一万元一单。我给曲荆辉一万，曲荆辉在电脑上操作的。刘成涛报了一万，王庆学报了一万。 5、集资参与人刘成涛陈述：曲荆辉给我们讲课，购买积分能赚钱，我报了一单，我给曲荆辉一万，曲荆辉在电脑上操作的。 6、集资参与人周金凤：2015年11月，是王小兰给我打的电话，说有课，我去了锦绣华城小区5栋3单元202室，我去的时候有八、九个人，一个女的讲呢，说VAP是世界流通的，那个女的叫曲荆辉，王影辉半个小时之后来的，王小兰介绍是北京的王总。是公司的人，是市场领导人，当时我们买的时候是21.75元，说春节能涨到50元，有高利润，提现收1%手续费，王影辉重复讲解，他还放视频，我当晚报了3单，加王影辉微信，给他钱了3万元，他问我横排竖排，我说他是市场领导人，他说怎么排就怎么排，他给我横排的，2016年1月，他又来的，做市场，王小兰召集的大家去的，说2016年北京有会，让我们去参加，有我、王小兰、孙玉丽、曲荆辉、殷悍东、毕殿春、张金玲、李宝慧大约10多个人去的北京，王朝治是公司掌门人，总裁宋某去了，会议的主持人让建群，去公司的时候我们想领产品，没人接待，问王影辉，他说等群里发信息再订，我们都是王影辉组织的，之后我回家等着，公司就不断的转换平台，2016年8月，王影辉让报新单，不然不能提现，从2015年11月，我的积分得到释放，折合人民币2万元，我就报两个新单，2016年年底，群里通知把VAP转换成VPS，不能提现，我们就问王小兰，王小兰让等着，问王影辉，我给他打过多次电话，说不能提现，他说没办法，后来我知道其他地区的中金会员在维权，我还听说有人要回钱了，我就联系的扶余人，去北京要本金，后来各种说法不提现，我们就报警了。我是通过赵淑艳认识的王小兰。我一共给王影辉转款377600元，有15次，现金22500元。 7、集资参与人吕秀范证实：我是通过曲荆辉给我拉到一个群里的，有一天她领王小兰来我家和我说的这个事，后来我拿一万元钱找曲荆辉报单，钱打给北京公司的王总，过几天说北京公司领导来讲课了，让我去听，我就告诉常秀慧了，我去的时候有七、八个人，王小兰介绍一个男的说是北京公司的市场领导人王影辉，他给我们讲的课，他们去考察回来，我又报了4万元，也是和曲去汇的款，我又介绍刘艳霞、陈龙、吕秀荣、王景春，还有谁不知道了，等积分释放，没有结果，后来报警了。 8、集资参与人殷悍伟证实：我是通过孙玉丽接触的是她的好朋友王小兰给她讲的，是投资项目，是王影辉讲的课，他说他是公司的核心人物，对公司的动态了解，后来我们卖了一部分积分，得到31000元人民币。后来总要转投。 9、集资参与人孙玉丽证实：通过赵淑艳认识的王小兰，我记得宋春和我一起去的。王影辉讲的课，有殷显宗5万元、宋春、徐辉、李晶影各1万元。我们的卖31000，殷显宗卖25000，宋春的卖5000。 10、集资参与人赵淑艳陈述：举报材料是我准备了，不是我送的，是周金凤送的，我是通过王小兰给我介绍我知道这个事的，2015年10月的事，她把一个叫王影辉的推荐给我，我爱人殷悍东不同意，我和王小兰说了，我说我有5000元钱，王小兰说她给垫付5000元钱，我们一起把钱汇走了，2015年11月，王小兰给我打电话说公司的领导王影辉来了，后来听的课，我介绍的于冬杰、崔永峰、邢华森、王小霞了解这个事，我通过微信给殷悍东注册10000元，把钱转给王影辉，崔永峰和于冬杰通过我给王影辉钱注册的，邢华森、王小霞的钱是给孙玉丽，孙玉丽又给王影辉，他们都是一万元钱，于冬杰用我的奖金5000元，后来发现被骗，报警了。每介绍一个人给8%的奖金，提现有10%手续费，没提。 11、集资参与人刘华陈述：我是通过吕秀范知道的，王绅宇讲的课，是公司领导，我投的1万元钱是曲给我5000、吕3000，我2000，我又去听两次课。 12、集资参与人吴凤军陈述：我是通过吴金凤和王小兰介绍的，我投20000元，听王影辉讲课了，钱转给王影辉了。 13、集资参与人李晶影陈述：我投一万元，孙玉丽介绍的，后来说公司黄了。 14、集资参与人黎世娜陈述：我通过孙玉丽投1万元，钱直接转给王影辉了，我提现一次4600-4700。 15、集资参与人王洪欣陈述：曲荆辉让我投的1万元，她让一个姓王的给我注册的帐号，王绅宇。 16、集资参与人贾佩荣陈述：孙玉丽介绍的，转账给王影辉了，返了4700-4800。 17、集资参与人吴艳君陈述：通过孙玉丽把1万元钱说给王影辉了，返回来4000元钱。 18、集资参与人王小霞陈述：我通过赵淑艳接触的，投1万元给孙玉丽了，返我3000元，王影辉讲课。 19、集资参与人于冬杰陈述：我投一万元，我把钱给赵淑艳了，我没赚钱。赵淑艳说一直在向公司要钱。 20、集资参与人范春月陈述：我通过王小兰投1万元，返2000-3000元钱，我把这事和楮国平、杜文娟、吕蓓蓓、窦洪波说了，还有一个曲老师，我听课三、四次，我代替楮国平、杜文娟、吕蓓蓓投资，他们都返回2000元钱。 21、集资参与人阎玉华陈述：通过王小兰投1万元，2016年4月。后来王小兰不接电话了。 22、集资参与人杜殿斌陈述：我投资4万元，周杰（周金凤）告诉我的，第一次是给王绅宇，返回来1万多元，我去北京，王绅宇接的我。 23、集资参与人吕秀荣陈述：我投资5万元，我通过吕秀范，我把钱给吕秀范和她丈夫毕殿春了。 24、集资参与人崔永峰陈述：我投资1万元，回来4000多。是殷悍东给我投的。我进群王绅宇是群主，后来不给我钱了，我就在群里说不给钱的事，让群主给我踢出来了。 25、集资参与人窦洪波陈述：我投1万元，返回2000元。范春月说有个王小兰有项目，我在王小兰那投1万元。 26、集资参与人刘艳霞证实：投了1万元钱，通过吕秀范介绍的，2015年冬天，返回1千多元钱，曲荆辉讲课。 27、集资参与人梁勇证实：投过1万元钱，通过王小兰、杜殿武、周杰。 28、集资参与人王小兰证实，通过王影辉知道的中金亿投，我让他来扶余的，我召集的投资人，到现场听王影辉介绍，来几次忘了，在我母亲家、夏威夷酒店，我们又去的北京，去了两、三次，王影辉建群了，他不是员工，他也投资了。他说一年能翻四-六倍。 29、集资参与人张金玲证实：我是通过曲荆辉介绍的，说是王小兰整的，我们到北京是王影辉接待的我们，我在那投了一万元，回扶余，她俩说公司来人了，我参加饭局了，王不是来一次，后来，曲荆辉给我打电话让我给王影辉汇款，有的人没带身份证，就用我的身份证给王影辉汇款，王小兰也让给汇过，我没交易，后来不能交易了，王和曲说不知道，后来就要钱了。建个群，好像群主是王小兰。我推荐给高国军了，他投一万，我还用我女儿王聪报单了，我用我姑姑张勤丽投一万元。为了赚取推荐费。一万元给800元。 30、集资参与人刘秀春证实：我通过孙玉丽接触的项目，后来认识的王小兰，我投一万，我用我女儿杨超名投2万元。 31、集资参与人常秀会证实：我通过周金凤接触的项目，后来认识的王小兰，我投一万，我用我儿子王彬彬名投1万元。给我拉群里了，听两次课，是王小兰的楼，王影辉讲课，是做销售的。 32、集资参与人朱忱证实：我通过周金凤接触的项目投了一万。 33、集资参与人邢华森证实：我投给王小兰了，投了一万。我是通过赵淑艳、孙玉丽介绍的，我去锦秀华城一家听课了，听两次，北京来一个男的讲的，返回一两千元。 34、集资参与人李宝慧证实：投过1万元钱，通过王小兰，加过王影辉的微信，我给王影辉转过1万元钱。返回1千元左右。 35、证人石某供述：我伙同宋某、何奕成立经营中金恒通贸易发展公司、中金亿投国际投资基金有限公司，以免费购物，购物返利，返积分进行投资方式，在互联网开设爱买购网站，吸引不特定对象在网站上以购物方式进行投资，骗取全国范围内上千名投资人4亿元左右人民币，还冒用习**主席的亲笔题字进行宣传，属于诈骗行为。网上销售的商品实际价格远高于市场价，一直到17年，宋说没钱了，平台出问题了。商量按股份分配利润。资金都是宋掌握着。财物负责人叫邢蕾，财物人员马月。没见过王影辉。发展一个人，按积分给百分之十。宋某是公司法人，实际负责人。 36、物证U盘一个、照片五张、光碟一张。 37、提取笔录：周金凤提供的汇款统计表，微信截图、微信图片。 38、中金亿投资产管理有限公司案件相关证据材料，周金凤提供的报案材料、中金亿投讲课材料四份、照片五张、U盘一个、自述材料十二份、联名报案名单一份、王影辉身份证复印件一份。共235万元。自述材料（赵淑艳、于冬杰、崔永锋、邢华森、王小霞、刘艳霞、吴凤军、王洪欣、常秀会、孙玉丽、殷悍伟、殷显宗、黎世娜、贾佩荣、吴艳君、李晶影、徐辉、杨超、宋春、刘秀春、李宝慧、吕秀荣、王淑华、吕秀范、范春月、窦洪波、杜文娟、吕蓓蓓、褚国平、周金凤、陈龙、陈岩大、陈希林、陈岩小）、中金亿投资产管理有限公司营业执照等。 39、6212260200044586606，王影辉的工商行卡：给王影辉的6222081614000689509卡从2015年9月11日至2016年3月30日转账225，2980元。 40、上海富友支付服务有限公司综合支付服务协议等（2017年5月16日）从2015年1月1日至2016年3月31日没有王影辉的交易结果。 41、本案查封、冻结清单及中金亿投资产管理集团有限公司2017年2月22日企业名称变更。 42、立案决定书，2017年7月27日，北京市公安局朝阳分局对中金亿投公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。 43、抓获经过：2018年11月6日在山东抓获。 44、户口证明，被告人系成年人。 45、程淑华打电话称通过周金凤投1万元钱，返回6000。张亚林称投资人姓陈，是大连的。 46、石某的起诉书：非法吸收公众存款数额巨大起诉。 上述证据，被告人王影辉在庭审虽不供认，但有集资参与人陈述、证人石某、宋某的证言，并有周金凤提供的汇款统计表，微信截图、微信图片、中金亿投资产管理有限公司案件相关证据材料、中金亿投资产管理有限公司营业执照、王影辉的工商行卡、上海富友支付服务有限公司综合支付服务协议、查封、冻结清单及中金亿投资产管理集团有限公司2017年2月22日企业名称变更、立案决定书、抓获经过、户口证明、邢华森的担保单、石某的起诉书、协助查询财产通知书等证据相互印证。足以认定被告人非法吸收公众存款罪的事实成立。 关于辩护人提出，中金亿投公司非法吸收公众存款罪没有判决，不能认定被告人王影辉有罪，被告人王影辉只是帮助集资参与人汇款给中金亿投公司。经查，被告人王影辉自称中金亿投的王总，进行宣传、讲解。并将自己的账号告知集资参与人，让集资参与人将集资款汇款到个人账户。被告人的行为构成非法吸收公众存款罪，中金亿投公司是否构成犯罪不影响被告人犯罪的成立。辩护人的意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人王影辉违反国家金融管理制度,未经有关部门批准,通过讲课等途径向社会公开宣传,并承诺在一定期限内高息返利，向社会不特定对象吸收资金,数额巨大,其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人王影辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金100000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月14日起至2022年5月13日止，罚金于判决生效后三日内缴纳）。 二、被告人王影辉退赔集资人的损失（汤朝俭100000元、王庆学10000元、刘自由10000元、刘成涛10000元、周金凤67000元、吴凤军20000元、吕秀范50000元、崔永峰6000元、范春月7000元、殷悍伟17000元、孙玉丽80000元、李晶影10000元、贾佩荣5200元、吴艳君6000元、黎世娜5300元、赵淑艳10000元、王小霞10000元、于冬杰10000元、窦洪波8000元、王洪欣10000元、闫玉华10000元、刘艳霞9000元、张金玲10000元、常秀会6300元、邢华森8000元、梁勇10000元、杜殿斌30000元、王小兰10000元、刘秀春10000元、朱忱10000元、李宝慧9000元、程淑华10000元、陈亚莉110000元、王景春10000元、宋春10000元、殷悍东10000元、杜文娟10000元、赵文华100000元、王聪10000元、杨超20000元、陈龙10000元、殷显宗50000元、徐辉10000元、褚国平10000元、吕蓓蓓10000元、高国军10000元、张勤力10000元、王彬彬10000元）。 上述款项于判决生效后三日内给付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审判长 房立坤 人民陪审员王丽茹 人民陪审员柏文波 二〇一九年十二月二十七日 书记员 董                   超