文书内容广东省珠海市斗门区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0403刑初504号公诉机关珠海市斗门区人民检察院。被告人邝锦辉，男，1981年5月29日出生，汉族，初中文化，户籍地广东省台山市，因本案于2018年12月11日被羁押，同日被刑事拘留，于2019年1月17日被逮捕，现押于珠海市。辩护人谢曜晖，广东星石海律师事务所律师，系珠海市斗门区法律援助处指派。珠海市斗门区人民检察院以珠斗检公诉科刑诉[2019]490号起诉书指控被告人邝锦辉犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月18日向本院提起公诉。本院在适用简易程序审理的过程中，发现有不适宜适用简易程序的情形，遂转为普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。珠海市斗门区人民检察院指派检察员梁燕出庭支持公诉，被告人邝锦辉及其辩护人谢曜晖到庭参加了诉讼。本案在审理期间，因珠海市斗门区人民检察院补充侦查，延期审理二次。本案现已审理终结。经审理查明，2017年1月起，被告人邝锦辉通过应聘加入江苏爱融资产管理有限公司斗门分公司（以下简称“斗门分公司”），先后任职业务员、销售总监，吴某东（另案处理）为斗门分公司的主管负责人兼营业部经理。期间，邝锦辉直接或者通过其团队业务员，在未经有关部门依法批准的情况下，通过举办推介会、印发宣传资料等公开宣传方式，帮助江苏爱融资产管理有限公司（以下简称“总公司”）向社会公众推荐和销售该公司的理财产品，从而吸收社会不特定对象的存款。2017年4月，邝锦辉升任斗门分公司销售总经理，负责全公司的理财产品销售工作。截至案发时，邝锦辉帮助总公司吸收集资参与人吴某1、郭某、李某1、吴某2等多名社会公众存款共计人民币132万元，吸收的资金全部归总公司所有并支配，后因总公司无法返还集资参与人的本息，经核算，已经返还集资参与人利息34.183335万元，尚有97.816665万元尚无返还。2018年12月11日，邝锦辉在上海市长宁区虹桥机场内被公安民警抓获。上述事实，被告人邝锦辉在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表，受理回执，立案决定书，涉案公司部分员工花名册，涉案公司投资客户的名单，调取证据通知书，调取证据清单，涉案公司商事人登记簿，核准设立登记通知书，企业分支机构“一照一码”登记申请表，江苏爱融资产管理有限公司章程，江苏爱融资产管理有限公司营业执照，责任人任职书，无偿使用证明，租赁合同及房产证，斗门分公司营业执照，协查回函，工作情况，户籍材料，集资参与人吴某2、郭某、吴某1、苏某武、钟某彤、黄某、李某2、陈某琼、吴某辉、林某兰、张某华、蔡某林、邝某杰、梁某甜、何某花、温某霞、谭某梅与江苏爱融资产有限公司签订的相关合同或支付单据材料，同案人吴某东的供述，证人梁某1、梁某2、吴某1、郭某、李某1、吴某2、黄某、李某2的证言，被告人邝锦辉的供述及辩解等证据证实，足以认定。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，提出被告人邝锦辉有如下量刑情节：1.被告人邝锦辉在与江苏爱融资产管理有限公司的共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；2.被告人邝锦辉归案后如实供述了自己的罪行，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。本院认为，被告人邝锦辉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人邝锦辉的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。辩护人提出被告人邝锦辉的上述量刑情节，有事实与法律依据，本院均予以采纳。根据被告人邝锦辉的犯罪事实、犯罪的性质及对社会的危害程度，本院决定对其减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于办理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下：一、被告人邝锦辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月11日起至2020年8月10日止，罚金于判决生效第二日起十日内缴纳）；二、责令被告人邝锦辉对本院（2019）粤0403刑初24号案中判决责令吴某东退赔集资参与人的损失共计人民币九十七万八千一百六十六元六角五分承担连带退赔责任（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘满堂人民陪审员  曾金莲人民陪审员  周玉环二〇一九年十二月二十日书 记 员  黄筱霖附：裁判依据法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。附表：集资情况统计表单位：元            序号              集资参与人              投资金额              已返还的利息              责令退赔的金额                  1              吴某2              200000              10833.35              189166.65                  2              郭某              600000              28000              572000                  3              吴某1              50000              0              50000                  4              黄某              110000              0              110000                  5              李某1              300000              300000              0                  6              李某2              60000              3000              57000                                 合计              1320000              341833.35              978166.65