福建省厦门市翔安区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0213刑初759号 公诉机关厦门市翔安区人民检察院。 被告人张某某，男，汉族，1988年5月10日出生，初中文化，无业，户籍地福建省龙岩市永定区，2019年7月23日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人邹春杰，福建永朋律师事务所律师。 被告人卢某某，男，汉族，1989年2月3日出生，初中文化，无业，户籍地福建省龙岩市永定区，2019年7月23日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人杨为钟、陈美珍，福建方与圆律师事务所律师。 厦门市翔安区人民检察院以翔检公诉刑诉〔2019〕683号起诉书指控被告人张某某、卢某某犯诈骗罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，于2019年12月25日公开开庭审理了本案。厦门市翔安区人民检察院指派检察员邱华军出庭支持公诉。被告人张某某、卢某某，辩护人邹春杰、陈美珍到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，2019年6月16日至7月14日间，被告人张某某、卢某某经事先合谋，由被告人张某某驾驶闽Ｆ×××××号起亚牌小轿车搭载被告人卢某某至厦门市翔安区一带，再由被告人张某某冒充平安银行信贷员，随机拨打电话、发短信向他人谎称可以办理高额度信用贷款，并让有贷款意向的被害人添加二被告人指定的ＱＱ号码，后由被告人卢某某通过ＱＱ与被害人聊天，要求被害人登陆假冒的平安银行网页下载“平安×××一贷”ＡＰＰ并填写姓名、身份证号、银行卡号、申请金额等贷款申请资料后，再以被害人银行卡号填写错误，银行卡被冻结、流水不足，需要支付解冻金、保证金等为由，骗取被害人向某被告人指定的银行账户转账。期间，被告人张某某、卢某某采用上述收到骗取梁某、王某、韩某、萨某某、黄某等8名被害人的钱款共计人民币（币种下同）67361元。具体事实如下： 一、2019年6月16日至6月17日，被告人张某某冒充平安银行信贷员，使用电话号码151××××0287、131××××8241拨打被害人梁某的电话，谎称可以办理高额度信用贷款，让被害人梁某添加ＱＱ号24×××96。之后，被告人卢某某使用上述ＱＱ号与被害人梁某聊天，采用上述手段让被害人梁某向其指定的中信银行账户（卡号：62×××01，户名：王某某）、工商银行账户（卡号：62×××97，户名：蒲某某）、农业银行账户（卡号：62×××62，户名：周某某）分六次转账，共计12703元。 二、2019年6月17日至6月19日，被告人张某某冒充平安银行信贷员，使用电话号码151××××0287拨打被害人王某的电话，谎称可以办理高额度信用贷款，让被害人王某添加ＱＱ号24×××66。之后，被告人卢某某使用上述ＱＱ号与被害人王某聊天，采用上述手段让被害人王某向其指定的农行账户（卡号：62×××62，户名：周某某）、工商银行账户（卡号：62×××53，户名：陈某某）、农业银行账户（卡号：62×××77，户名：马某某）分三次转账，共计4000元。 三、2019年6月17日，被告人张某某冒充平安银行信贷员,使用电话号码132××××9847拨打被害人韩某的电话，谎称可以办理高额度信用贷款，让被害人韩某添加ＱＱ号24×××66。之后，被告人卢某某使用上述ＱＱ号与被害人韩某聊天，采用上述手段让被害人韩某向其指定的工商银行账户（卡号：62×××27，户名：蒋某）转账2000元。 四、2019年7月3日至7月6日，被告人张某某冒充平安银行信贷员,使用电话号码157××××8395拨打被害人萨某某的电话，谎称可以办理高额度信用贷款，让被害人萨某某添加ＱＱ号10×××36。之后，被告人卢某某使用上述ＱＱ号与被害人萨某某聊天，采用上述手段让被害人萨某某向其指定的工商银行账户（卡号：62×××70，户名：周某1）分五次转账，共计13307元。 五、2019年7月3日，被告人张某某冒充平安银行信贷员,使用电话号码157××××8395拨打被害人黄某的电话，谎称可以办理高额度信用贷款，让被害人黄某添加ＱＱ号10×××63。之后，被告人卢某某使用上述ＱＱ号与被害人黄某聊天，采用上述手段让被害人黄某向其指定的农业银行账户（卡号：62×××77，户名：陈某1）分两次转账，共计6000元。 六、2019年7月13日，被告人张某某冒充平安银行信贷员,使用电话号码158××××3327拨打被害人胡某的电话，谎称可以办理高额度信用贷款，让其添加ＱＱ号12×××44。之后，被告人卢某某使用上述ＱＱ号与被害人胡某聊天，采用上述手段让被害人胡某向其指定的工商银行账户（卡号：62×××24，户名：薛某）现金存款5000元。 七、2019年7月13日，被告人张某某、卢某某冒充平安银行信贷员，谎称可以办理高额度信用贷款，使用ＱＱ号12×××44，添加被害人张某1的ＱＱ号27×××25为好友，后以上述手段骗取被害人张某1的钱款共计10000余元。 八、2019年7月14日，被告人张某某冒充平安银行信贷员使用电话号码158××××3327拨打被害人刘某的电话，谎称可以办理高额度信用贷款，让被害人刘某添加ＱＱ号12×××24。之后，被告人卢某某使用上述ＱＱ号与被害人刘某聊天，采用上述手段让被害人刘某向其指定的农业银行账户（卡号：62×××73，户名：戴某某）分三次转账，共计14351元。 2019年7月23日，被告人张某某、卢某某在翔安区×××卫生所附近出租房被公安机关抓获，并被缴获手机4部、物联网专用卡3张、SIM卡6张、U盘1个等作案工具。二被告人归案后，在侦查阶段未能完全如实供述罪行，直至审查起诉阶段才基本如实供述。 案发后，被告人张某某、卢某某的家属分别代为退赔被害人梁某12703元、王某4000元、韩某2000元、萨某某13307元、黄某6000元及刘某14351元，共计52361元。 案在审理中，被告人张某某、卢某某的家属代为向本院退缴违法所得15000元，并代为预缴罚金各10000元。 上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有经过庭审举证、质证的手机、小轿车、物联网专用卡、ＳＩＭ卡、Ｕ盘等物证，银行回单，银行交易明细，银行卡复印件，通话记录，全国机动车／驾驶人查询单，行驶证，历史过车查询数据报表，“平安××贷”ＡＰＰ页面截图，ＱＱ聊天记录截图，微信转账记录截图，现场检测报告书，司法鉴定意见书，证人廖某、张某2的证言，被害人梁某、王某、韩某、萨某某、黄某、胡某、刘某的陈述，被告人张某某、卢某某的供述与辩解，常住人口信息，户籍证明，违法犯罪经历查询情况说明，刑事判决书，到案经过，提取笔录，扣押清单、接受证据材料清单，发还清单，情况说明等证据证实，足以认定。 关于辩护人提出被告人卢某某具有坦白情节及对其适用缓刑的辩护意见。本院认为，被告人卢某某在侦查阶段未能如实供述所诈骗钱款的数额，直至审查起诉阶段才基本如实供述，不符合法律关于坦白的规定，不予认定具有坦白情节。鉴于被告人卢某某伙同他人利用互联网向不特定多数人发布虚假信息实施诈骗，数额巨大，不符合适用缓刑的条件，不予适用缓刑。辩护人上述辩护意见与查明事实不符，均不予采纳。 本院认为，被告人张某某、卢某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，利用互联网向不特定多数人发布虚假信息诈骗他人钱款，数额共计人民币67361元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。二被告人结伙实施诈骗犯罪，系共同犯罪。二被告人多次实施诈骗，均可酌情从重处罚。二被告人庭审时自愿认罪并如实供述，均可酌情从轻处罚。二被告人已退赔全部被害人经济损失，均可酌情从轻处罚。二被告人自愿认罪认罚，均可以从宽处罚。公诉机关提出对二被告人均在有期徒刑三年至三年五个月的幅度内处刑，并处罚金的量刑建议适当，均予以采纳。据此，根据二被告人的犯罪情节、危害后果及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、二十五条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2019年7月23日起至2022年9月22日止。罚金应在判决发生法律效力之日缴纳。） 二、被告人卢某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2019年7月23日起至2022年9月22日止。罚金应在判决发生法律效力之日缴纳。） 三、被告人张某某、卢某某退缴在案的违法所得人民币15000元，予以退赔被害人胡某经济损失人民币5000元、被害人张某1经济损失人民币10000元。 四、扣押在案的作案工具苹果牌手机4部、SIM卡6张、物联网专用卡3张、U盘1个，均予以没收（详见没收物品清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长吴南回 人民陪审员林辉扬 人民陪审员郭 跃 二〇一九年十二月二十五日 代书记员洪清港 附1：没收物品清单                            序号                       没收物品名称                       数量                       特征                       原持有人                               1                       苹果牌6S手机                       1部                       灰色外观，号码：150××××083，串号：3532××××2522                       张某某                               2                       苹果牌7plus手机                       1部                       红色外观，号码：139××××577，串号：3553××××2894                       张某某                               3                       SIM卡                       6张                       背面号码分别为：2319××××3155、1418××××7757、8986××××8191（1836）、8960××××871E、1618××××2990、1618××××9564                       张某某                               4                       物联网专用卡                       3张                       号码分别为：179××××150、179××××018、179××××017                       张某某                               5                       苹果牌6plus手机                       1部   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