四川省德阳市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川06刑初8号 公诉机关四川省德阳市人民检察院。 被告人李勇，男，1972年8月17日出生，汉族，大专文化，户籍所在地及住址德阳市旌阳区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年4月13日被刑事拘留，同年5月18日被执行逮捕。现羁押于德阳市看守所。 辩护人李列，四川依仁律师事务所律师。 辩护人赖如学，四川公达信律师事务所律师。 德阳市人民检察院指控被告人李勇犯合同诈骗罪一案，于2019年3月8日以德检公刑诉[2019]9号起诉书向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月23日、2019年8月2日、12月30日公开开庭进行了审理。德阳市人民检察院指派检察员陈光明出庭支持公诉。被告人李勇及其辩护人李列、赖如学到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控： 2015年9月至2016年5月期间，被告人李勇先后以广信石油钻井技术服务有限公司、德阳聚茂贸易有限公司、广汉市鑫淼软件服务有限公司（以下简称鑫淼公司）等企业的名义，并以归还银行贷款周转为由，通过宁波瑞源贸易有限公司（以下简称宁波瑞源公司）德阳办事处负责人杨某1向宁波瑞源公司借款二十余笔，随后依照合同约定足额归还本息，取得该公司信任。同年6月初，被告人李勇虚构归还华夏银行贷款需周转资金的事实，与杨某1商定，向宁波瑞源公司借款4900万元（借款期限为6月12日至17日），并以其父罗某任法定代表人的德阳红泉兴贸易有限公司（以下简称红泉兴公司，该公司于2016年5月3日成某后未从事实际经营活动）名义与宁波瑞源公司于同年6月8日签订了借款合同。同年6月12日，宁波瑞源公司将4900万元借款转至红泉兴公司账户，被告人李勇即操作红泉兴公司Ｕ盾将上述款项转至李勇实际控制的德阳洪业商贸有限公司（以下简称洪某，被告人之母李某8任法定代表人）。随后，被告人李勇将上述款项用于买卖承兑汇票及循环转账，并制造洪某连本带息归还红泉兴公司5000万元资金的假象。尔后，被告人李勇利用红泉兴公司与广汉宾馆签订的虚假《房屋买卖合同》，以红泉兴公司名义向广汉宾馆实际控制人曾某1之女李某1支付2430万元、向李勇实际控制的鑫淼公司支付2570万元。被告人李勇通过指使李某1转账及操作鑫淼公司账户资金等手段，将骗取的宁波瑞源公司资金用于归还其银行贷款、信用卡欠款、民间借款及购买保险理财产品等开支。同年6月21日，被告人李勇关闭手机逃匿直至7月15日被公安机关挡获。被告人李勇将该4900万元非法占为己有。 四川省德阳市人民检察院认为，被告人李勇以非法占有为目的，没有实际履行能力，在签订、履行合同过程中，以先履行小额合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同，收取对方当事人按约支付的借款后逃匿，骗取对方当事人人民币4900万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提请本院依法判处。 被告人李勇辩称：起诉书指控的事实不成某，其只是介绍罗某和杨某1认识，并没有参与罗某的红泉兴公司与杨某1所任职的宁波瑞源公司之间贷款合同的签订；与广汉宾馆相关人员的账务往来只是解决双方之间的债权债务关系。 被告人李勇的辩护人提出了如下辩护意见：李勇不构成合同诈骗罪，主要理由如下：1.李勇不是24份借款合同和4900万借款合同的主体，合同中也没有李勇的签名，4900万合同涉嫌诈骗，诈骗的主体是红泉兴公司及其法定代表人罗某；2.李勇从广汉宾馆出卖房屋收取的款项中取得的是还款及借款，且不清楚该款项是罗某诈骗所得；3.李勇没有实施非法占有他人财产的犯罪行为，其不知晓红泉兴公司与宁波瑞源公司签订借款合同的事实，也没有参与红泉兴公司与罗某购买广汉宾馆的行为；4.李勇在收取2570万元钱款及1100万元借款时不知晓该款系罗某诈骗所得。 经审理查明： 2015年9月至2016年5月期间，被告人李勇先后以德阳聚茂贸易有限公司（以下简称聚茂公司）、广汉市鑫淼软件服务有限公司（以下简称鑫淼公司）、德阳洪业贸易有限公司（以下简称洪某）等企业的名义，并以归还银行贷款周转为由，通过宁波瑞源贸易有限公司（以下简称宁波瑞源公司）德阳办事处负责人杨某1向宁波瑞源公司借款数笔，随后依照合同约定足额归还本息,在宁波瑞源公司及杨某1处建立了良好的信用。同年6月初，被告人李勇以罗某（李勇之父，现下落不明）任法定代表人的红泉兴公司（该公司于2016年5月3日成某后未从事实际经营活动）归还华夏银行贷款需周转资金为由，与杨某1商定，向宁波瑞源公司借款4900万元（借款期限为6月12日至17日），并于同年6月8日签订了借款合同，同年6月12日，宁波瑞源公司将4900万元借款转至红泉兴公司账户，被告人李勇即操作红泉兴公司Ｕ盾将上述款项转至李勇实际控制的洪某（被告人李勇的母亲李某8任该公司的法定代表人）。随后，被告人李勇将上述款项用于买卖承兑汇票且亏损4675669元，然后进行循环转账，后洪某连本带息归还红泉兴公司资金。后被告人李勇利用红泉兴公司与广汉宾馆有限公司（以下简称广汉宾馆）签订的《房屋买卖合同》，伪造自己与广汉宾馆（李某2）、李某1与李某3及其家人之间的债权债务关系，在自己家中的电脑上及手提电脑上以红泉兴公司的名义向广汉宾馆实际控制人曾某1之女李某1支付2430万元、向其自己实际控制的鑫淼公司支付2570万元。被告人李勇通过指使李某1转账及自己操作鑫淼公司账户资金等手段，将骗取的宁波瑞源公司资金用于归还其银行贷款、信用卡欠款、民间借款及购买保险理财产品等开支。同年6月21日，被告人李勇失联直至7月15日被公安机关挡获。 另查明，红泉兴公司账户49000835元，截止2016年6月23日余额9500.48元，其中43730123.83元的资金流向：购买汇票损失4375669元、归还个人借款18654000元、归还银行贷款3899454.83元、归还信用卡1420000元、转入有关账户7211200元、购买保险680万元、李勇及李勇控制的账户取现1069800元。 关于本案所涉的4900万元款项，被告人李勇家属已于2018年2月5日、5月8日、5月11日共归还宁波瑞源公司330万元。 认定上述事实的有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、批准延长侦查羁押期限决定书、变更羁押期限通知书、起诉意见书，证实：本案的程序性事项及被告人李勇被采取强制措施的情况。 2.李勇与杨某1、李某1的短信往来照片复印件及电子证物，证实：本案所涉借款临近还款期限时杨某1询问李勇谈偿还借款的事；李某1收到红泉兴公司转款2430万元后李勇安排李某1转账的事。 3.借款合同、划款确认书、单位结算业务申请凭证，证实：红泉兴公司在宁波瑞源公司借款4900万元的情况，该合同签订于2016年6月8日，借款人处载明为德阳红泉兴贸易有限公司，加盖有罗某的印章，附件为加盖有德阳红泉兴贸易有限公司和罗某印章的金额为4900万元的单位结算业务申请凭证。 4.各银行转账明细，证实：聚茂公司通过法院拍卖程序购得楼房的1550万元的资金来源。 5.借款合同、划款确认书、客户业务回单、银行业务交易凭证，证实：2015年9月9日至2016年5月26日，宁波瑞源公司与四川广信石油钻井技术服务有限公司、聚茂公司、广汉宾馆有限公司、鑫淼公司、德阳尚鼎建筑装饰有限公司、洪某签订的24份借款合同；其中18份借款合同系李勇及其关联企业与宁波瑞源公司签订。 6.红泉兴公司工商登记资料等证据，证实：该公司成某于2016年5月3日，法定代表人罗某、监事李某8、财务负责人及联络员曾某2；公司地址为德阳市旌阳区××街××号。 7.营业用房租赁合同，证实：李勇与罗某于2016年4月22日签订了租房合同，李勇将其德阳市旌阳区××街××号3楼303室、304室租给红泉兴公司作为营业用房。 8.洪某工商登记资料等证据，证实：该公司于2016年4月6日成某，法定代表人李某8，监事江某，财务负责人及联络员曾某2，公司地址为德阳市旌阳区××街××号××楼××室××室。 9.营业用房租赁合同，证实：李勇与李某8于2016年2月20日签订了租房合同，李勇将其德阳市旌阳区××街××号3楼301、302室租给洪某作为营业用房。 10.鑫淼公司工商登记资料等证据，证实：该公司成某于2011年5月5日，法定代表人刘某2。 11.聚茂公司工商登记资料等证据，证实：该公司成某于2014年7月24日，法定代表人李某3，股东为刘某2、李某3，公司地址为德阳市河东区××街××号××花园××期魅力城二组团19幢1-3-2号。 12.租赁协议，证实：2014年10月15日聚茂公司与江某签订了租赁协议，江某将德阳市河东区××街××号××花园××期魅力城二组团19幢1-3-2号住房一间租给聚茂公司。 13.广汉宾馆有限公司工商登记资料等证据，证实：该公司成某于2014年5月7日，现法定代表人廖某，股东李某1、李某2。 14.房屋买卖合同，证实：2016年5月29日李某2、邱某（甲方）与红泉兴公司（乙方）签订了购买广汉宾馆的《房屋买卖合同》约定：德阳红泉兴贸易有限公司以1.4亿元购买位于广汉市中山××道××段××号凤凰大厦归属于李某2的整体部分及没有办证部分建筑面积9981.07平方米，签订合同之日起30日内德阳红泉兴贸易有限公司支付房款5000万元，在德阳红泉兴贸易有限公司偿还完银行贷款（6226万元本金及274余万元利息）及办理完毕房屋产权转移登记后30日内支付余款2500万元。……特别条款中约定：向广汉市鑫淼软件服务有限公司华夏银行德阳支行1135××××＊＊＊＊账户转款2570万元，余款2430万元用于归还甲方对外借款，因甲方自身原因转入李某1工行宜宾江北支行6222××××＊＊＊8账户。 15.罗某住房内查获的关于广汉宾馆的《房屋买卖合同》，证实：2016年5月29日李某2、邱某（甲方）与红泉兴公司（乙方）签订了购买广汉宾馆的《房屋买卖合同》约定：德阳红泉兴贸易有限公司以1.4亿元购买位于广汉市中山××道××段××号凤凰大厦归属于李某2的整体部分及没有办证部分建筑面积9981.07平方米，签订合同之日起30日内德阳红泉兴贸易有限公司支付房款5000万元，在德阳红泉兴贸易有限公司偿还完银行贷款（6226万元本金及274余万元利息）及办理完毕房屋产权转移登记后30日内支付余款2500万元。……特别商议条款：为确保甲方在收到首笔转让款5000万时顺利解除与租赁人的租赁关系，甲方委托乙方分别把款转入李某3、刘某1、刘某2、江某、李勇指令的广汉市鑫淼软件服务有限公司华夏银行德阳支行1135××××＊＊＊2账户2570万元；余款2430万元用于归还甲方的对外借款，因甲方自身的原因请乙方转入李某1工行宜宾江北支行6222××××＊＊＊8账户。 16.《李某2通过李勇借款明细》,证实：2016年6月1日李勇、曾某1、李某1、李某3签字确认的借款明细载明：2015年3月1日至2015年4月14日，李某2通过李勇在李勇、李某3、刘某1、刘某2、江某处借款共计1824万元，截止2016年6月1日共计2752.52万本金，82.57万利息，同时载明：赔偿3楼装修款100万元合计应支付2935万元，李某2支付2570万元，李某1支付365万元给李勇，另外李某12015年3月10日向江某借款179万元同时又于2015年3月16日以李某2的名义向李某3借款40万元，共计本金219万元,利息约120万元，合计本金及利息339万元，因此李某1应该支付给李勇704万元，本着友好协商的原则，李某1支付给李勇690万元，同时李某1借1100万元给李某3由李勇担保，借款期限为1年，月利息为3%，按月支付。 17.个人借款担保合同，证实：2016年6月1日李某3、李某1、李勇签订的借款担保合同约定：李某1借1100万元给李某3由李勇担保借款期限为1年，月利息为3%按月支付，并转入李某3华夏银行6230××××＊＊＊3的账户。 18.曾某1的记账凭证，证实：案发前李勇在其处还有借款400万未归还。 19.李某1提供的其与李勇2013年至今的债务往来现金日记账及银行交易明细，证实：案发前李勇在其处还有借款600万元未归还。 20.李某1中国工商银行和华夏银行账户的交易明细，证实：2016年6月20日李某1工商银行尾号为0038的账户收到来自红泉兴公司7笔共计2430万的汇款，李某1又分别汇给江某尾号为8399的账户330万，分三次汇给李某3尾号为1633的账户1100万，鑫淼公司尾号为2552的账户汇给李某1360万，李某1汇入李勇尾号为8225的账户360万；李某1于2016年6月21日汇入宜宾思泉包装有限公司725万。 21.电子证物检查笔录、提取电子证据清单、封存电子证据清单、勘验检查照片记录表、原始物证使用记录、数据检验结果等证据，证实：公安民警对在李勇家及身上查获的电脑硬盘、手机、笔记本电脑进行了检查，李勇家李勇使用的台式电脑的MAC地址为D8-CB-8A-3B-C1-B6、手提电脑的MAC地址为84-3A-4B-CA-B1-A5。 22.搜查证、搜查笔录、扣押清单、扣押决定书，证实：2018年4月12日在被告人李勇妻子江某的见证下公安民警对李勇德阳市旌阳区的家中进行搜查，在主卧室查获银行卡5张，4张为国外金融机构签发，手机2部、ＳＤ卡一张；在衣帽间衣柜查获印文为德阳市人民医院医学证明专用章一枚、Ｕ盘1个、其他书面文件若干；在书房写字台查获台式电脑一体机3台、笔记本电脑2台、网络设备交换机1台、路由器1台、黑色圆形印章1枚、德阳市泰兴减速机械设备有限公司财物专用章1枚、印文为李勇的印章1枚、手机1部、各行Ｕ盾27个，各型电子支付工具5个，银行卡32张，存折2套，书面文件若干；2018年4月13日公安民警对德阳万兴魅力城二期19栋1单元302室（罗某居住房屋）查获ＴＯＳＨＩＢＡ平板电脑1台、黑色ＨＴＣ手机1部、黑色苹果手机1部、建设银行卡1张、工商银行存折一本、中国银行存折一本、“陈凯”“李某3”“罗文保”私章各一枚、“德阳市旌阳区联通通讯经营部”、“三台县北辰发展有限责任公司”、“绵阳川银建筑有限公司”、“云南红河哈尼族彝族自治州蒙自市人民法院”印章各一枚、德阳红泉兴贸易有限公司营业执照、营业执照副本和收费凭证、华夏银行单位结算账户综合签约申请书、两张红泉兴贸易有限公司四川省增值税普通发票、德阳红泉兴贸易有限公司四川省德阳市地方税务局通用机打发票两张、28张华夏银行德阳红泉兴贸易有限公司付款电子回单、一份房屋买卖合同（广汉宾馆）、五份解除租赁关系协议书（广汉宾馆）、一个支付密码器、23张华夏银行空白转账支票、25张华夏银行空白现金支票、两张华夏银行单位结算业务申请凭证、一份委托代理合同（山和律师事务所）、两张发票，以上物品予以扣押。 23.《解除租赁关系的协议书》、《房屋租赁合同》、银行转账凭证，证实：2015年2月26日、2月27日、3月1日、3月6日、3月9日、3月10日李某3、刘某1、刘某2、江某、李勇与李某2、邱某签订了关于广汉宾馆部分房屋的租赁协议，租期20年，租金转入李某2渤海银行德阳支行的账户；该房屋租金后通过李某3、刘某1、刘某2、江某的银行账户分别转入李某2账户。双方于2016年5月20日签订了关于前述房屋租赁的解除协议。 24.借款合同、还款确认书，证实：李勇2016年6月1日借杨某1260万，洪某借德阳市乾定化工建材经营部250万元，2016年6月16日李勇借杨某1180万元。 25.沁阳市怀南物质经营部提供的该公司买卖承兑汇票的明细及银行交易明细，证实：该公司买卖承兑汇票的情况及转账情况。 26.成都文鑫博企业管理有限公司提供的江某所卖承兑汇票的复印件及江某身份证复印件、银行交易明细，证实：江某所卖承兑汇票情况。 27.担保借款合同、吴冰晶工商银行交易明细，证实：2015年1月4日吉某与李勇签订了借款合同，吉某妻子吴冰晶将借款汇给了李勇。 28.汇票复印件、委托书、银行承兑汇票复印件、转让协议、证明，证实：关某购买8张承兑汇票，支付刘某2账户3761450元的情况。 29.德阳东方胜大运业有限公司提供的银行交易凭证，证实：李勇帮该公司倒贷，双方来往的25万元、190万元的银行凭证复印件。 30.银行承兑汇票复印件、银行汇款凭证及重庆承锐信息咨询有限公司的记录表等证据，证实：江某在重庆卖承兑汇票的情况。 31.支付业务回单、借款合同、划款确认书，证实：2015年3月10日韩某转给李勇200万元。 32.旷某提供的借款清单及承兑记录，证实：其与李勇间的债务往来情况及其帮李勇卖承兑汇票的情况。 33.李勇、李某1、李某3、刘某2、江某、邱某、彭勇军、李某8、刘某1、鑫淼公司、聚茂公司、尚鼎公司、伍某2、唐某、谢某、李某2、彭某2、曾某2、杨某1、张航、谢建龙、庞钱钱、姜某、宜宾思泉包装有限公司、四川广信石油钻井技术服务有限公司（以下简称广信石油公司）、广汉宾馆、广汉市广信贸易有限公司（以下简称广信贸易公司）、洪某、红泉兴公司等人及企业在各银行的交易明细、Ｕ盾资料，证实：李勇及其关系人、关联企业与李勇之间的资金往来情况。 34.宁波瑞源公司出具的还款说明，证实：2018年2月5日、5月8日、5月11日李勇共还宁波瑞源公司330万元。 35.中国联合网络通信有限公司四川省分公司信息安全部出具的证明、李勇2016年全年的酒店住宿记录，证实：李勇2016年6月1日-30日的通话记录无法查询及李勇2016年住酒店的情况。 36.红泉兴公司交易明细、洪某和鑫淼公司网银登录信息及银行交易明细，证实：2016年6月，鑫淼公司与洪某的网银登录、红泉兴公司转给洪某的4900万、洪某还给红泉兴公司的借款及利息、红泉兴公司支付购买广汉宾馆钱款转给鑫淼公司及李某1、支付宁波瑞源公司借款延期利息的银行转款等均在李勇家李勇使用的台式电脑及李勇的手提电脑上登录。 37.德阳正源司法鉴定中心鉴定报告及鉴定意见通知书，证实：李勇将在红泉兴公司借到的4900万元转入与其相关联的55个银行账户进行倒腾资金，导致红泉兴公司华夏银行账户（尾号2561）的资金截止2016年6月23日余额只有9500.48元，其主要资金最终流向了以下几方面，共计43730123.83元：1.购买汇票出售汇票损失（出售银行承兑汇票取得的资金44189980元减购买银行承兑汇票48856649元）;2.归还个人借款18654000元；3.李勇用于归还银行贷款3899454.83元；4.归还信用卡1420000元;5.转入有关账户7211200元；6.购买保险6800000元（华夏人寿660万元、泰康人寿20万元）；7.李勇及李勇控制的账户取现1069800元。 38.泰康人寿保险单、人身保险投保提示书等证据，证实：江某在泰康人寿购买保险的情况。 39.证人曾某1的证言,证实：李勇介绍红泉兴的罗某和其认识，罗某说他要买广汉宾馆，谈了几次，有时李勇参加，广汉宾馆共欠银行6226万元，广汉宾馆估值1.8亿，卖给罗某1.4亿（首付5000万，再将广汉宾馆在银行的6226万贷款和200万利息偿还，最后支付剩下的2500万元），其和罗某谈好再叫李某2和邱某签字，但是红泉兴公司支付了5000万元后就没有履行合同了，广汉宾馆在李某1和鑫淼公司处都有借款，所以直接将罗某买广汉宾馆的首付款5000万元转往李某1和鑫淼公司处。广汉宾馆需要资金还银行贷款时和李勇有过桥资金来往，但是没有授权李勇去办理过广汉宾馆的业务。因为经营不佳，广汉宾馆一直亏损，加上银行贷款多，其想出售，后来和罗某谈了几次，其就把房屋产权证的复印件给罗某，叫他拟定合同，后来合同拟定好了，其中有个特别约定是乙方支付给甲方的预付款2570万元转到鑫淼公司的华夏银行账户，2430万元转到李某1工商银行个人账户。这个约定是其知道李勇和罗某是父子关系后，李勇主动找到其说罗某委托他来谈购买事宜，其和李勇协商的，因双方之间有债务，这次就可以合同的特别约定通过红泉兴公司购买广汉宾馆支付的预付款5000万元一次性了断，具体方案是李勇提出的。2015年之前在做公司的银行倒贷时借了李勇1800万元，后来李勇和其商量制作了多份把广汉宾馆部分楼层和铺面租用给李勇20年的合同，租金就算其差李勇的钱，但李勇说这件事情要做真实，就把1800余万元分多次转入李某2的账户后再转回给李勇。到出售宾馆时，李勇要求解除租赁合同并支付大约1000万的利息，于是双方签订了解除租赁协议。另外李勇在广汉宾馆借了400万，在李某1处借了600万用于倒贷，一直没有还也没有写借条，但他承认这1000万元的借款。2570万元转到鑫淼公司是还广汉宾馆与李勇之间的债权债务，2430万元转到李某1工商银行个人账户，其和李某1留了1000万（李勇偿还给其和李某1的），剩下的1430万元李某1按照李勇的要求转给了李勇，转给李某12430万元是李勇要求转给李某1的，其只是喊李某1配合他。其及相关企业和宁波瑞源公司有借贷关系，都是李勇联系的，用来倒贷，公司的经办人是邱某。 （另供述）2016年5月份的一天，李勇打电话说他有个朋友要来和其谈购买广汉宾馆的事情，后来来了一个自称是红泉兴公司的法人叫罗某，经过谈判没有谈好。罗某就回去了。在这期间，听说罗某是李勇的父亲，其问李勇，李勇说是。几天后，李勇到其办公室给其看了有《房屋买卖合同》、《解除租赁关系的协议书》、《房屋租赁合同》让其签字，其问李勇为什么要签这些东西，他说广汉宾馆在银行有贷款，如果还不起贷款银行就会查封、拍卖广汉宾馆，其和红泉兴公司签订《房屋买卖合同》，到时银行法院查封、拍卖广汉宾馆，红泉兴公司通过法院起诉，可以参与分配广汉宾馆的资产，还可以帮其将部分资产保住,到时拍卖分配的资产全部给其。如果签了《房屋买卖合同》他还可以偿还其1000万元的借款，其对李勇说不要给其挖坑，到时候弄的其倾家荡产。李勇说不会，其当时考虑到广汉宾馆的确在银行有贷款，也一直没有还，如果通过这样的方式可以保住部分资产也是可以的，当时从内心来讲是不愿意叫李某2、邱某、李某1签字的，但考虑上述因素，就同意了。合同签了字，也安排其女儿李某1配合李勇通过银行转账，李勇给李某1发短信怎么转，李某1就按照李勇的要求转。广汉宾馆和红泉兴公司签订的《房屋买卖合同》不是真实的，是李勇拿来的，安排李某2、邱某签的，当初叫李某2和邱某签合同，是基于李勇要偿还给其和李某11000万元，才答应的。《解除租赁关系的协议书》、《房屋租赁合同》不是真实的，李勇根本就没有租用过广汉宾馆，广汉宾馆也不欠李勇的钱。李勇到目前为止还差其和李某11000多万元没有归还。《李某2通过李勇借款明细》当时是李勇一起拿来让其签字的，他说是为了把《解除租赁关系的协议书》、《房屋租赁合同》的账做平虚构出来的。之前说的和今天的不一致，是因为在签订合同时李勇就告诉其按照合同上的说，如果说了真话其怕李勇报复。（又供述：《房屋租赁合同》是2015年李勇拿到其办公室签的，《解除租赁关系的协议书》、《李某2通过李勇借款明细》是2016年李勇到其办公室让其签的，理由和前述理由一致）。《李某2通过李勇借款明细》的账基本都是签订虚假租赁合同时走的账。李勇让其签（广汉宾馆房屋买卖合同）就是为了帮他走账，他只说回来的这笔钱是帮他走账，并没有说这就是红泉兴公司购买广汉宾馆的钱，李某3和李某1签订的1100万元借款合同是为了把账做平虚构的债权债务，合同是走了账后签订的。之前是李勇教其说广汉宾馆欠他钱。李勇于2016年7月15日在李某1家中被公安机关挡获。 40.证人李某1的证言，证实：红泉兴转到自己账上2430万元，其中转到江某账户的330万、转到李某3账户的1100万、转到李勇账户的360万是用于还款以及李某3向自己借款。有的钱有借款合同，有的钱没有借款合同，算下来总账是这么多。 （另供述）2016年6月份其母亲曾某1打电话说李勇被人骗了，现在手上还剩两千多万，因为关系好，先还欠自己家的一千万。后来李勇到广汉宾馆找到其说，他被骗了，账户上只有二千万，先把欠其这边的一千万还了，但是需要先将这两千万转到自己的账户，扣除一千万后，剩下的按他的要求转账，2016年6月20日其收到四笔账，440万、450万、110万和430万共1430万元，李勇要求其转330万到江某的华夏银行账户上，剩下的1100万转到李某3的华夏银行账户上，李勇要求转一笔360万元到其自己的账户上后又转到李勇的账户上，江某和李某3账户都是李勇通过手机短信发给自己的，转了后其工商银行账户又到账1000万元，是李勇还其和广汉宾馆的钱。这份《个人借款担保合同》是李勇找到其叫其签的，合同内容就是李某3通过李勇担保向其借款1100万元，但实际上并没有此事，合同是虚构的。《李某2通过李勇借款明细》其记不到有没有签订这份合同，但是合同上的签字和其平时签的不同，该明细上说的事情其不清楚，《房屋租赁合同》中李某1的签字是其本人签的。李勇被公安机关带走问话以后告诉其如果有人问到转账给他的事时，就说转给江某的是还给江某的借款，转给李某3的是自己借给李某3的（自己不认识李某3），转给李勇的钱是自己借李勇的，所以上次公安机关问自己，自己就说了假话。李勇说这些话时，当时曾某1也在，其被曾某1叫回广汉签订了解除房屋租赁合同，说是之前李勇与邱某、李某2签订了广汉宾馆的租赁合同，现在李勇找人买宾馆需要终止合同，而宾馆一楼所有权人属于自己，所以让自己回去签订，签解除房屋租赁合同敢肯定是在帮李勇转款后，也就是李勇还自己1000万之后的事。李勇欠其600万，是一个搞房地产的通过李勇向其借的，欠其母亲400万；2016年6月20日李勇通知其说钱要到账了注意到账情况。李勇给其发短信注意到账情况是用7777的手机号发的。李勇转给其的1000万，一部分还了其老公公司的贷款，一部分还了广汉宾馆的贷款，一部分曾某1用了些。其提供的债务往来表中标注有“三台”字样的内容就是与李勇之间的债务往来，因为李勇在做资金生意，其就提供资金每月收相应的利息，借给李勇的200万和400万是在第二页20行和21行记载。600万的利息没有给，李勇说以后再给，因为这两笔是弄出去作资金生意，一直没有收回来。 41.证人邱某的证言，证实：广汉宾馆的《房屋买卖合同》上的签字是其和李某2签的，当时只管签字没有注意合同上买受人是否已经把章盖好，是曾某1和对方谈的合同，其和李某2只管签字。其是广汉宾馆的总经理，其母亲廖某是法定代表人。2016年其家借李勇的钱，李勇建议成某一个博创酒店管理公司来代管广汉宾馆，至今都是博创酒店管理公司来代管广汉宾馆，该公司的法定代表人是刘某1。刘某1是李勇的亲戚，平时她都没有在广汉宾馆搞管理，都是需要报税时要她签字才让李勇联系她过来，广汉宾馆欠银行贷款6900万人民币。卖广汉宾馆是曾某1和一个姓罗的男的谈的，其和李某2到曾某1董事长办公室签字时看到一个男的坐在沙发上，曾某1介绍说叫罗总（另供述说没有见过罗某），让其和李某2把广汉宾馆卖给罗总的合同签了，后来其和李某2在三、四份合同上签了字，签合同就其和曾某1、李某2、罗总在，事后曾某1告诉其罗总支付了5000万，广汉宾馆在李勇处的借款本金有1000多万，加利息一共2000多万，多数是用于广汉宾馆、广信石油公司等，100万以下的现金，100万以上的通过银行转账或拿存兑汇票，一般转账到其个人账户和广汉宾馆的账户，广信石油、广信贸易有限公司三个账户，这三个公司的营业执照、印章、法人私章都在财务室保险柜，平时其和曾某1可以使用，其他人要使用必须经过其和曾某1同意，2015年广汉宾馆方和李勇进行过一次清算，李勇借给广汉宾馆2000多万。其签合同时没有看合同内容，不知道为什么会有两个内容不同的其和李某2签了字的合同，曾某1让其手写一张单子和李勇对账，其和曾某1在对账单上签字，欠李勇2000多万，李勇提出来签租用合同来确认双方之间的债权债务，租金李勇转给李某2，李某2又转回去是为了形成有效的债权，其是用李某2渤海银行的Ｕ盾给李勇转的。 （另供述）其去曾某1办公室签合同时路过旁边的办公室，看见李勇在旁边的办公室。和李勇对账，李勇拿张单子给其对，算下来欠他2000多万，其当时很惊讶，其2015年接受广汉宾馆后只欠银行6000多万，没有差外面的钱，李勇给的对账单上没有凭证，也没有写谁欠谁钱，只让其加一下数字对不对，当时只有其和李勇在，李勇找其算一下单子上的金额其以为是对账一直以为是欠他的钱，而且广汉宾馆《房屋买卖合同》上约定将2000多万转到鑫淼公司，该公司是李勇控制的企业其就以为欠李勇的钱，至于是否欠李勇的钱真的不知道，都是曾某1和李勇在借钱，帮曾某1操作过网银，但是谁欠谁钱真的不知道，其从来没有签过借条或者欠条之类的凭证。李勇提出假租广汉宾馆，因为广汉宾馆欠银行6000多万贷款，怕银行拍卖广汉宾馆，用租广汉宾馆的方式介入资金可以帮留住一部分拖延20、30年，曾某1让其和李勇去操作这个事，李勇转给李某2的钱其通过银行转回给李勇，有的取的现金，李勇没有说过这个租赁关系是确认债权债务只说过能拖延广汉宾馆被拍卖。通过李勇借钱是借了2000多万还银行到期贷款，但是钱是还回去了的。听说李勇从李某1处借了几百万。 42.证人李某2的证言，证实：其和李勇没有债务往来，家人有没有不清楚，其母亲卖广汉宾馆喊其在合同上签字，签了两三次，卖给不同的人，具体卖给谁不清楚，但是其签完字就走了。有的签字时合同上买方已经签了字了，其见过李勇的父母，农村人没啥学识。广汉宾馆租房的钱转到其的账户不清楚，具体经营方面的事是邱某在管。其所签的《解除租赁关系协议书》、《房屋租赁合同》都是其母亲喊其签的，没有看过，他们喊其签其就签也不多问，渤海银行账户是其妻子邱某在用。其在签合同时好像看到李勇的父亲在场，但不敢保证。 43.证人江某（李勇的妻子）的证言,证实：没有见过罗某使用电脑，罗某和李某8住在万兴魅力城二期，2016年罗某出事了，李勇说是罗成受借别人的钱购买广汉宾馆的房子还不起借的钱。李勇之前在德阳银行上班，还经营了网吧，多的时候20多家，现在只有6家，他还和朋友作建筑生意，也向别人借钱，还和人合伙开了麦纳德餐厅，其在餐厅作出纳，网吧收入在20多家高峰期时月收入100万元，2013年开始逐渐减少，但是现在6家网吧的营业额是多少其不清楚是李勇在管理，固定资产现在有两套房子、五间铺子、两辆车子、一个300平米的办公用房，大概价值400万左右。其家中的书房里有借款合同，很奇怪上面只有借款方的名字，没有出借方的签字，所以其认为李勇在向别人借钱用。其记得2012年、2013年广汉宾馆的曾某1在李勇处借了一些钱去还银行贷款，具体借了多少钱不清楚。2014年、2015年李勇让其去和曾某1签了一个租赁合同，合同上面写的是用广汉宾馆正在经营的房子的租金抵还2012、2013年左右曾某1在李勇处的借款，刘某1也一起去签过，租期20年，金额总共几百万具体数额记不清了，其没有去开展过经营活动也没有去收过租金，没有签订过终止租赁合同，那次签了租赁合同后就没有解除过这件事了。其和广汉宾馆的人没有债权债务往来，他们现在是否欠李勇的钱不清楚，其也没有用自己的银行卡给他们转过账。只有一次其的信用卡到期了，邱某给其转了2万元，之后还她了。李勇用其的身份信息注册了一个酒店管理公司，但是注册后所有的资料都是李勇在管理，公司名字记不清楚了，他还用其母亲姜某、哥哥刘某2、弟媳刘某1的身份信息注册过公司，注册酒店管理公司是为了接手广汉宾馆。李某3名下有一个聚茂公司，罗某名下的红泉兴公司，婆婆李某8名下的洪某是其签好字找代办去办的，办好后公司的印章、营业执照都交给罗某和李某8。罗某和李某8为什么要注册公司不清楚，但是李勇知道其带他们去注册公司后还和其大吵一架喊其不要管他们的事，李某8和罗某到德阳就一直在经营宾馆有收入，经营的网吧要给他们分红，其带他们去华夏银行开的户，后把营业执照、印章、开户行的Ｕ盾给他们了，不知道红泉兴公司的资金哪里来的，两个公司注册都是罗某给的钱，李勇做资金生意用过其、刘某2、姜某的身份信息开的银行卡转过账，李勇喊开了户就把相关的银行卡、Ｕ盾银行卡给他，其的建设银行卡尾号6044、8883是其在用，其余的李勇在用。2016年李勇让其到华夏保险公司为两个子女购买了30万元的商业保险，每个账户有投资理财子账户，当时两个账户分别存了300万元，共计660万元。其家三台计算机，休闲的一台其用的多，有两台李勇用来打印资料和用来网上转账。没有看见罗某、李某8在其家电脑上进行过网上转账，他们可以进其家。与罗某、李某8在登记注册了公司后就没有见过面了。 2016年李某8、罗某说要开公司其是找付姐办的。知道李勇购买过承兑汇票但是不知道用什么钱买的，在2016年6月的一天，李勇带到其、林某、张某四人到成都环球中心买的承兑汇票，当时用他随身携带的笔记本电脑，通过网上转账给对方，大概买了2000多万，李勇自己在保管，还让其卖了一些到重庆、成都，李勇给其对方电话，其去联系见面谈，去之前李勇给其一张卡号说谈好了让对方把钱转那张卡上；在成都没有把汇票卖完，后又到重庆去卖了汇票，是李勇的同学唐某送其到重庆去卖的汇票，李勇还用唐某的身份证去办了一张新电话卡和银行卡，并说谈成功了卖汇票的钱就转到唐某新开的银行卡上面，后来其也是这样做的，先其和唐某到重庆一家茶楼和一个男的谈卖承兑汇票的事，具体优惠了几个点子记不清楚了，后该男子将钱打入了唐某民生银行卡里，票也给对方了，在重庆住了一晚上，第二天又去重庆一家写字楼和李勇约好的人一起谈，大概优惠了1%到2%的点子，谈好后对方要求把钱转到对公账户，其给李勇汇报李勇说不卖了，后来对方还是妥协了把钱转入了唐某的账户，部分承兑汇票上的唐某的签名不是其签的。2016年6月19日唐某转入其民生银行卡的1500万是李勇在操作，因为李勇也让其在民生银行办了一张银行卡，这张卡李勇在使用。2006年李某3和罗某在经营天都宾馆，收入怎样分配不清楚，2015年他们搬到万兴花园的，罗某、李某8在宾馆打扫卫生、煮饭、买易消耗品这些，罗某有一个以他名字登记的网吧，平时请人管理，只是分红时收一下钱，他们的收入就是网吧分红和门面收益。他们家族中只有李勇在做生意。自己的华夏银行的卡是在麦纳德的工资卡。其帮李勇在宁波瑞源公司办理过一笔借款，当时他有事让其去签一下合同说已经和对方说好了，并给了一个联系人的电话，联系好后就去了杨某1在孝感镇上的办公室，记不清是否签了合同和加盖了公司的章，只记得去办理了借款合同，借款方和出借方是谁不清楚，当时只有其和杨某1在。2016年6月22日杨哥给其打电话问李勇在哪里，其说不清楚并说会让李勇联系他，后来李勇打电话告诉其他在重庆收账把人打了，对方是社会上的人，喊其把小孩安顿好，告诉他杨某1找他，他说这几天他要关机，回来会主动联系杨某1的，其告诉了杨某1，后来其怕别人报复就把小孩安顿到哥哥家，自己去成都其侄女家居住了，走的时候没有带手机，后来也记不清为什么换手机号码了，再次见到李勇是在2016年7月中旬。鑫淼公司是李勇实际管理和控制的。 44.证人李某3的证言，证实：罗某是其父亲，李勇是其哥，聚茂公司成某两三年了，其是法人代表，公司成某之后没有经营。罗某告诉其说他欠别人钱找律师协商下还款的事情，其就找到邹律师，后和罗某一起去邹律师的律师事务所办手续，罗某说他找钱去了就再也没有见过他了。鑫淼公司转到其个人账户590万，是其之前放在李勇那里的，基本都是给的现金，这么多年都是这样的，其需要用钱的时候李勇给其一部分，这590万用100万还贷了，剩下的又转给李勇。其父母90年代来到德阳，之前大部分时间种地喂猪，来到德阳以后开始住在自己经营的宾馆里帮自己采购，自己还给父亲拿工资，最开始500元一月，后来3000元一月。后其父亲将其开宾馆的一楼三个连着的门面买下，又租了一间门面开了个茶楼至今。自己不知道他们开过公司，以前其父亲说过想开公司，自己不同意，母亲没说过要开公司的事。聚茂公司是其本人注册的，自己公司没做成过一笔生意。刘某2是股东，注册地址在李勇万兴的房子。自己名下的聚茂公司的公章、Ｕ盾等李勇借过，具体他怎么用不清楚，总之自己从来没有用过。其和红泉兴公司及鑫淼公司都没有业务和经济往来，李勇是否用其公司的名义与他们有业务或经济往来不清楚，自己知道李勇用自己公司名义找宁波瑞源借过几次钱，具体不清楚。其的钱都在李勇那里，让他帮忙放贷赚利息，大概700多万，广汉宾馆借了李勇的2000多万，李勇怕他们还不上，2015年就让其和李某1签了一个租广汉宾馆门面的合同，李勇借出去的钱有其的钱。后李勇让其老婆和广汉宾馆签了个类似的合同，当时让其老婆担任广汉宾馆下属的“博创酒店管理公司”的法人，为让还钱有保障，这是其让其老婆签的，这个酒店管理公司，其和妻子刘某1并没有参与，博创公司股东为江某60%，刘某140%。其妻子不清楚这些，都是其与李勇在商量，她只是签字，合同终止没有不清楚。其在农村信用社用房子抵押贷款100万，给李勇使用，具体如何使用不清楚，是他在还贷款利息。成某博创酒店管理公司，其老婆当法人，是为了接手广汉宾馆做准备，接受后由其老婆经营。其没有向李某1借过钱也没有当过担保人。 45.证人刘某2的证言，证实：鑫淼公司是其妹夫李勇用其身份证开的，他在广汉宾馆的茶楼让其签的工商登记资料，没参与管理，实际是李勇控制，公司执照、印章都没见过。2015年或者2016年，当时李勇拿了一份合同让其签字，其大概看了一下，是租广汉宾馆铺面的合同，当时就没多想，就签了。其所有的个人银行账户都是李勇在保管（建行和华夏银行）。 46.证人姜某（江某的母亲）的证言，证实：江某是其女儿，李勇是其女婿，罗某和李某8是其亲家，也是李勇的父母。其和江某、李勇、还有两个娃娃住在山海天3栋2单元702室。罗某和李某8住××街××号××栋××单元××室，他们大字都认不到几个，文化都低。其和罗某、李某8都不会用电脑，电脑放在其家二楼电脑室里，是江某和李勇在使用，干什么不清楚，自己也没见过罗某、李某8使用过电脑。其只有一张工商银行的卡，德阳长城华西银行的储蓄卡是江某带其去办的，其一直没有用过，放在床头上就没有管了。 47.证人陈某1的证言，证实：其在广汉宾馆任副经理，是2003年到此工作的，不知道法人是谁，2015年以前是曾某1在管，之后是邱某在管，宾馆对外营业用房只有中山大道196号这栋16层的楼房，及附属停车场，办公楼那个6层的1楼、2楼。广汉宾馆没有被转租出去，一直是邱某给员工发工资。 48.证人吴某的证言，证实：大约在2016年6月12日，李勇说他有大量资金需要兑承兑汇票，给银行做一个产品，由于其公司有大量汇票，也急需资金,两人就谈好，其公司给李勇的承兑汇票有2200多万元。李勇转了几次钱到其公司的账号。大多都是11至12月到期。 49.证人刘某3的证言，证实：其是青羊区屿祺百货贸易有限公司法人代表，2016年6月12日公司紧张需要巨额现金，因为公司业务员李婷在微信上发现一个叫林某的朋友要收购银行承兑汇票，林某就把现金通过网银转账的方式打到了公司的账号上，金额是1206011元和3641359.47元，其公司就把这两张承兑汇票拿给林某，因为公司需要资金找林某借钱，林某扣除借款利息后把剩余钱转给其公司，其公司就把汇票给他，银行交易明细显示的2016年6月12日和13日洪某给其公司转款应该就是林某的转款。 50.证人杨某2的证言，证实：2016年6月12日转入洪某巨额现金是因为其在成都鼎瑞中成商贸有限公司负责行政管理，因为公司需要借款，任杰介绍林某给其，林某说用银行承兑汇票质押给他，他就把现金扣除利息后借款给其公司，当时谈好借200万，月利息32000元，其公司把承兑汇票给林某，林某通过洪某转款1968000元到其公司华夏银行账户上。 51.证人付某的证言，证实：德阳聚茂贸易有限公司，德阳红泉兴贸易有限公司，德阳洪业贸易有限公司注册资料都是其到工商局代办的，2014年办理聚茂，2016年3月办理洪业，2016年4月办理红泉兴。办理德阳聚茂贸易有限公司注册时，是李勇带他弟弟李某3来的。2016年3月份是一个叫江某的说她老公李勇介绍她来办理的。办理红泉兴公司的注册登记是江某带罗某来的，罗某签的字。 52.证人曾某2的证言，证实：李勇是其老公的表哥，在2016年5月到6月期间，让其帮他跑税务资料，期间其把身份证复印件和会计证复印件都交给李勇，后来工商局给其打电话说其的身份信息在德阳红泉兴贸易有限公司、德阳洪业有限公司的工商资料上，让其给工商局报年表。其根本不知道德阳红泉兴公司和德阳洪某。2015年7月李勇说他要扩大网吧经营规模，让其帮他在银行贷款，以其的名义贷款抵押物这些都是他的，其以自己的名义在四川农村信用联社给李勇贷款140万，2016年7月1日到期后又续贷了一次，2017年7月1日贷款到期还清就没有贷了。不清楚2015年3月10日农村信用社账户转给江某华夏银行账户×××10.80元是怎么回事，这张卡是李勇在用。 53.证人邹某的证言，证实：其在山和律师事务所工作，见过罗某一次，就在南泉路那天早上见的，其让他先去律师事务所办手续，他让其去找杨某1协商还款事情，合同签了后其去找过杨某1协商还款的事，杨某1说他不认识罗某他只和李勇谈，后来其也联系不上罗某，但是那天早上和罗某一起找其的是一个30多岁的男的。 54.证人刘某4的证言，证实：2015年9月到2017年4月期间其在华夏银行德阳支行任行长，李勇在华夏银行有个人贷款业务，大概400万，在华夏银行开设有账户，2016年9月，杨某1说李勇在他那里借了几千万，现在找不到李勇了，具体情况不清楚，华夏银行单位结算业务申请凭证（号码：×××23）申请人德阳红泉兴贸易有限公司，金额4900万。凭证没有效力，这张凭证要兑现的话，必须通过银行的审核后加盖业务章，这应该是华夏银行出售的重要空白凭证。 55.证人李某4的证言，证实：其在德阳华夏银行工作，编号为×××23的结算业务申请凭证，任何人只要有这张凭证、德阳红泉兴贸易有限公司财务专用章，和支付密码，就可以将红泉兴公司账号的钱转向指定账号，前提是账号内有钱。 56.证人杨某3的证言，证实：其是红泉村监委会主任，罗某和李某8是夫妻，是红泉村农民，家中经济来源是种地和造面，有两个儿子，李勇和李某3。约20年前李勇将他们接到德阳住，他们在红泉村没有办公司。 57.证人李某5的证言，证实：其是中江太安镇红泉村书记，罗某和李某8是两口子，是红泉村的，在村上时主要就是种地和造面，有两个儿子，李勇和李某3。约1997年他们离开中江的，他们在中江时没有开过公司。 58.证人郭某的证言，证实：其在华夏银行工作期间接触过杨某1，李勇是其的一个银行客户，没有正式介绍他们认识，只是在聊天时提到过李勇这个人，因为他们都喜欢做贸易生意。 59.证人欧某的证言，证实：其在四川德阳孝感股份有限公司下属公司融辉商贸公司上班，是出纳，和尹学君是同事，她还有个身份就是宁波瑞源公司德阳办事处会计。杨某1是宁波瑞源公司德阳办事处的负责人,也是四川德阳孝感股份有限公司副总经理。2016年6月8日杨某1来其办公室，对尹学君说“尹学君，李勇刚来其办公室签了一份合同，你马上传真到宁波瑞源公司去”，然后杨某1就把合同资料拿给尹学君就走了。尹学君就传真过去了。 60.证人李某6的证言，证实：其在××街××号××室××多年了。303室和304室从去年年初就一直空的，蒙山街49号是中冶公司修的，后面听说3楼和地下室因为还不起贷款，抵给一个在银行里上班的人，具体情况不清楚。 61.证人彭某1的证言，证实：和李勇一起做网吧生意，这张农村信用社银行卡是李勇在使用，当时开网吧需要资金，李勇帮其去办的，银行卡是李勇保管，合伙开网吧，资金是李勇在管，卡绑定的手机是其的，其收到过几笔大额资金转账消息，李勇电话告诉其他要用银行卡转收射洪的一笔工程款。其就收到短信后告诉他，后来又转出去了。短信没有保留了。现在这张卡其注销了，因为贷款还完了。李勇父亲之前要到网吧收空瓶子，李勇喊其把网吧的空瓶子给他留着。李勇用其的一个门面在农村银行贷款，其和前妻离婚时约定贷款里的50万李勇还给谢某。140万**面有50万是其前妻谢某的，2016年10月31日找李勇借的140万过桥资金李勇从哪里来的不清楚，其转给了李勇的弟弟的德阳聚茂有限公司账户了，农村信用社尾号为9424的账户是其办理的，是用于2014年或2015年和李勇开网吧办理贷款办的这个卡，是李勇去办的，这张卡是李勇在使用。 62.证人谢某的证言，证实：与彭某1证词一致。 63.证人张某的证言，证实：其和李勇在德阳开了一家网吧叫巅峰网吧，2016年6月21日李勇通过建设银行向其工商银行卡分三笔转款1504000元人民币，这是李勇还其的钱，其中100万是其借给李勇的，40万是其借给李勇买房子的，还有104000元是利息。分开打款好记账，其2016年5月份想买车，就喊李勇还钱，李勇就答应6月份还。其2011年或2012年借给李勇100万元，利息每月1万；2015年6月借给李勇50万元，利息每月1万，2015年6月1日转到李勇建行账户的钱就是借给他的50万。不清楚李勇归还的140万元系诈骗所得。同时证实了2016年7月15日下午李勇在李某1家打麻将时被公安机关挡获的经过情况。 64.证人林某的证言，证实：2016年6月初李勇让其给他联系承兑汇票，说他朋友用来做工程保证金，他说他大概有5000万的资金，后来其帮他联系了有2000万左右的承兑汇票，都交易成功了的，其和李勇合作银行倒贷业务的公司有聚茂公司和洪某。 65.证人徐某1的证言，证实：沁阳市怀南物质经营部在成都开了一个业务点，法人是庞钱钱。2016年6月13日德阳洪业贸易有限公司华夏银行账户给其公司账户转款4万、450万、440万、93.6万、98.4万，共计1086万，是其公司通过中介卖了11张承兑汇票共计1100万，除开点数其公司就收了1086万元；庞钱钱的中信银行账户在2016年6月15日给彭某1四川农村信用社账户转款307万元和1万元，丁峰的农业银行账户给彭某1前述账户转300.4万元和450万元，是因为庞钱钱和丁峰的账户都是公司在用，当时中介罗龙斌介绍的一个业务到其公司卖承兑汇票1080万，共14张，除开点数其公司用1058.4万元买下来的。卖出的和买回来的承兑汇票是否有相同的就不清楚了，卖出的承兑汇票价格是高于买回的承兑汇票价格，2016年6月13日卖出和2016年6月15日买入的承兑汇票有同一承兑汇票。 66.证人何某1的证言及辨认笔录，证实：其是成都文鑫博企业管理有限公司的财务，2016年6月21日一个叫江某的女子到其公司找贾总卖承兑汇票，共13张，共计3676978元，他们谈好后，贾总让其和冯浩验了汇票真假后叫江某提供了身份证办理了相关手续，其用手机银行给李勇农业银行账户转款3254935元，冯浩用他的手机银行给李勇转款352260元，转款后，江某还打电话给一个男子确认是否收到转款。何某1辨认出江某。 67.证人旷某的证言，证实：李勇因为倒贷需要资金从2015年初开始在其处借钱，截止2016年6月之前总共差其300万元的借款。2016年6月13日，李勇给其23张承兑汇票1043.6万元，让其拿去贴现，贴现后先把其的借款还了，点子费在3%以内在贴现的钱里扣除，后其找到一家作承兑汇票的中介，按照李勇说的与中介公司工作人员谈好，对方说为了不产生手续费，让其提供一个中国银行账户和一个中国农业银行账户，将贴现的钱转到这两个账户，其就提供了其中国银行账户，和其母亲彭某2农业银行账户，给其账户转了294.16万元，给其母亲账户转了728.688万元，后其将李勇欠其的309万元扣除后剩下的钱转入他短信发的一个叫姜某的账户。李勇还在其朋友吉某处借了200万元，还签订了借款合同，其当的担保人，据其所知这200万是还了，李勇还钱给吉某的承兑汇票还是其转的，还钱的时间和还其钱的时间差不多。 68.证人彭某2的证言，证实：尾号为8314的农业银行卡是其2010年办的，办理后使用了1年多就将这张卡交给其儿子旷某使用了。 69.证人吉某的证言，证实：2015年经旷某介绍认识了李勇，旷某说李勇开网吧和做银行倒贷生意需要资金，让其借钱给李勇，他可以当担保，后其与李勇签订了150万元的借款合同，旷某当的担保人，合同签订后其老婆通过银行转给李勇150万元，后来其又借了50万给李勇；2016年4月之前李勇还了其100万，2016年6月其给李勇打电话让他还钱，他说没有现金，有1张100万元的承兑汇票，让其找旷某拿，其拿到承兑汇票按照李勇给的电话号码联系了买承兑汇票的人，其记得贴现费用是2.2个点子，贴现后，李勇将贴现的费用转给其2万多。提供了担保借款合同证实了前述陈述。 70.证人关某的证言，证实：2016年6月14日，王明打电话问其有承兑汇票收不收，其说可以收还拜托了王明帮其验证承兑汇票的真实性，验证后王明帮其收取了这些承兑汇票，其按照对方要去将购买承兑汇票的钱转到指定的账户内，总金额为385万元。其没有与出售承兑汇票的人见面，2016年6月14日给刘某2转账3761450元就是支付承兑汇票的钱。一共8张汇票，其中一张面额120万元的复印件没有查到，其将票号、金额和承兑银行注明在上面了，还有对方提供给其的委托书、银行承兑汇票转让协议和证明以便发生经济纠纷时使用。 71.证人王某1的证言，证实：经查看关某提供给公安机关的承兑汇票复印件、委托书、证明等，这些承兑汇票应该是其帮关某买的，因为事情已经过去两年多，记不清楚了。一般其在确定了承兑汇票的真实性后，要求对方出具银行承兑汇票转让协议、委托书、转让证明，手续齐全后会让买家打款到对方，其再将承兑汇票交给买家。记不清楚是否见过刘某2，也不认识李勇。 72.证人徐某2的证言，证实：其是德阳东方胜大运业有限公司的法人代表，2015年李勇给其打电话说他可以帮其公司办理银行倒贷业务，有需要可以和他联系。其公司在德阳银行的贷款要到期了，其就给李勇打电话说公司贷款要到期了，让他给其出资金，其说因为银行要压缩20万元的贷款，就先给他转25万元，20万元是先给李勇的贷款资金，5万元是保证金和资金利息，李勇给其公司转210万元。2016年9月27日李勇通过伍某2的德阳银行账户分三次给其公司转了210万元，其公司收到210万元后就偿还给了德阳银行，第二天其公司又从德阳银行续贷了190万，第三天其公司出纳罗万平就到工商银行北街旌阳支行东方胜腾公司的账户上取了190万元的现金还给李勇，双方之间只有口头协议，李勇收到190万元现金后没有给其出具收条。 73.证人陈某2的证言，证实：其是四川省罗江县力王无纺织品厂的法人代表，2016年8月其个人在罗江邮政储蓄的240万元的抵押贷款和纺织品厂155万元的贷款要到期了，没有资金，罗江邮政储蓄的工作人员给其介绍了德阳一家做倒贷业务的公司负责人林某，其在林某的公司与林某签订了借款合同，将纺织品厂及个人的相关印章交给了林某，2016年8月3日在林某安排下伍某2的德阳银行账户给其的纺织品厂分五次转了395万元，钱到账后其就还了在罗江邮政储蓄的贷款，第二天银行把贷款放下来后林某就将贷款转走了，借款合同没有保存。不认识伍某2。 74.证人王某2的证言，证实：2016年6月16日、17日，其公司的兄弟公司平渡金融公司给其介绍并办理了一笔银行承兑汇票业务，一共是36张承兑汇票1531万元，其公司安排公司财务通过员工张航、其本人、谢建龙的银行账户转给唐某，分为两天四笔转的分别是490万元、465万元、220.44万元、214.1152万元、110万元，唐某的账号是平渡公司的伍某1和郭双林提供的，没有见过唐某，整理汇票时发现有一两张是其公司以前卖给成都的吴迪，这次又回来了，其公司没有将这些汇票贴现而是又卖出去了。 75.证人伍某1的证言及辨认笔录，证实：其是平渡公司的员工。2016年6月16日，一个女打电话给其说有千把万的汇票要贴现，其说可以，大约中午11点这个女子带了一个40多岁的男的到其公司，其公司没有那么多钱，就打电话给承锐公司的王某2问他们是否收购，王某2给其指定了一个范围，价格让其谈，其按照王某2的要求和那个自称姓张的女子谈，她说她是他们公司的财务，男的是他们公司的司机，谈好后那女的让其把钱转到和他一起来的男子卡上，又开免提请示了他们老总，他们老总说转到那个男的卡上，其请示了王某2，王某2同意了，验票后，其将司机的身份证和银行卡发给了王某2，当时核实几张票就让王某2打一次款，款分几次打的，承兑汇票交给王某2了。辨认出江某就是张姓女子。 76.证人唐某的证言及辨认笔录，证实：2016年6月份，李勇让其送他去重庆，其到成都接到李勇和他老婆江某后就到了重庆，第二天在重庆李勇让其到民生银行办张银行卡，网银额度开到最大，卡办好后给他使用，其当时就答应了，卡办好后其就给李勇了，李勇说用下其的身份证，其就把身份证给他了，下午李勇让其送江某到一个茶楼谈事，江某还对其说她谈事情让其不要乱说话，到茶楼后有两个男的进来坐下，江某拿出一沓有点像银行支票的单子给那两个男的看，听江某说那些票是他们做工程的工程款换的，大概谈了几个小时就走了，6月17日，李勇让其送江某去一个地方收账，其拉到江某到了一个大楼的公司，进去后江某拿出像支票一样的东西给一个男的看，两人在谈价格，那个男的在验票，1、2小时后江某说其是公司的司机喊把钱转到其的银行卡上，对方不愿意，江某又打了一个电话后把其的身份证和银行卡交给那个男的复印，签了其的名字和时间，下午5、6点接到李勇就回成都了。银行卡绑定的手机号是李勇在重庆让江某买的一张电话卡，李勇给了其2000元钱，半年后其女儿结婚其要去阿坝才找李勇要回了身份证。唐某辨认出江某。 77.证人伍某2的证言，证实：其和江某的母亲姜某是亲戚，其认识江某、李勇，2016年6月其在成都耍，李勇给其打电话要借其的身份证办银行卡，说自己的银行卡被限额了，当时李勇给其短信发的德阳银行的位置，其到德阳后就到长江路上的德阳银行，李勇的女性朋友在等其，办理了银行卡绑定了电话，电话号码是李勇的女性朋友给的，后将办好的银行卡就交给了李勇的女性朋友；一段时间后李勇告诉其银行卡丢失了需要补办一张，其就到德阳银行补办了一张，办好后就到李勇山海天的家交给了李勇，总之补办的卡没有留其的电话号码，没有收到任何信息。两张卡都没有使用过。 78.证人钟某的证言，证实：2015年6月9日其的建设银行账户给李勇转款60万元，这个账户是四川帮禾农业科技有限公司在用，这60万是李勇给其公司做银行倒贷业务，还给他的本金。 79.证人刘某1的证言，证实：华夏银行尾号为1232的卡是其的，但是李某3在使用，2015年3月16日李勇华夏银行账户给这个账户转了70万的事其不清楚，李某3交法院拍卖款的1550万是怎么来的不清楚。罗某和李某8在老家是种地和开面房的，他们到德阳后居住在李勇万兴小区的房子里，他们都是小学文化，只会写自己的名字，不认识更多的字，不能够阅读，不会使用电脑，经常会去网吧收瓶子，不清楚他们办公司的事情，其是广汉博创酒店管理有限公司的法人代表，是李某3让其去签字的，其没有参与经营管理，签广汉宾馆的租赁合同具体怎么回事不清楚，是李某3让其去广汉宾馆签的，给李某2账户转账的银行卡是李某3让其去办理的，办好后给李某3了。 80.证人李某7的证言，证实：李勇的母亲李某8系其大姐，其通过旌阳公安分局发布的通缉罗某的悬赏信息才知道李勇被刑事拘留了，2010年后因为家庭琐事和李某8有争执来往就比较少了，最后一次见李某8和罗某夫妇是在2016年清明前，不清楚前述二人的去向，听李某3说他们去外地守李勇抵回来的鱼塘，他们以前在老家种地做挂面，都是小学文化，李勇在其女婿旷某处借钱。 81.证人何某2的证言，证实：自己是宁波瑞源贸易有限公司董事长，宁波瑞源贸易有限公司驻德阳办事处负责人是杨某1。不认识李勇、罗某，听杨某1说过李勇经常在其公司借资金周转，并且按时归还了本金和利息。杨某1汇报说德阳有一家公司要到罗江做教育投资项目，这个公司在华夏银行有一笔贷款4900万元需要借钱周转一下，借期几天，按天收利息，待这个公司还了贷款后再从银行把钱贷出来还给其公司，由于杨某1几年来的业务都没问题，借出去的本金和利息都是收回来的，所以公司非常信任他，其没有和其他股东商议，就全权委托他操作这个事，直到报案之后两三天杨某1才告诉其是借给李勇的，其最开始连红泉兴的名字都不知道，只给其说有这么一家公司要借钱，规模比其公司大，不会有任何风险，事发后才知道是和红泉兴公司签的合同。2016年6月22日自己从财务总监韩某口中得知这笔款借给红泉兴公司。签订的借款合同是杨某1帮助签订的。2016年6月12日，其是安排财务总监韩某从宁波瑞源公司账户通过银行转账借给红泉兴公司的，共两笔，杭州银行转款2000万，宁波银行转款2900万。4900万是其公司的自有流动资金，其公司人员都没有实地考察过红泉兴公司，不清楚李勇和罗某是什么关系，本公司与李勇、罗某、杨某1、红泉兴公司之间没有任何经济纠纷及牵连。2015年3月杨某1介绍说李勇是做资金生意的，李勇的企业在银行有贷款，需要资金在银行倒贷，由于比较信任杨某1就同意将钱借给李勇，2015年3月10日借款200万，一笔600万，李勇关联公司借款5笔合计2250万；广信石油公司和德阳聚茂公司的借款，杨某1没有给其说是李勇的关联公司，都是后来财务总监韩某发现李勇的关联人及关联企业在还本金和利息，韩总说李勇的关联企业在银行一年内有两次以上的借款用于银行的倒贷是不正常现象，风险比较大，其就在电话里多次给杨某1说以后不做李勇的业务了。2016年发现杨某1又将钱借给李勇的关联公司，质问杨某1，杨某1说以后不做了，其告诉杨某1如果一定要做一次不超过100万。与李勇及其关联企业的借款25笔，前24笔都是还了的，只有红泉兴4900万没有还。都有借款合同，每次都是杨某1汇报哪家公司要借款，借多少，其觉得可以就让杨某1签合同，他再用传真的方式将借款合同传到其公司，看了后没有问题就安排韩总转款，都是先签合同后借款，没有对李勇及关联企业做过评估，但是每次借款之前都叮嘱杨某1要到银行了解清楚，为了资金安全借款单位向杨某1提供银行单位结算申请凭证，其理解的是能证明借款单位在银行有这笔贷款，借款单位没有按时还款其就可以拿这个凭证到银行将借款取出来，2016年以后的借款杨某1就没有给其说实话是借给李勇及李勇的关联企业。要求杨某1去银行核实借款单位在银行是否有贷款，但是杨某1都说是核实了的都有贷款和抵押物，其肯定相信他说的是真的，还有李勇的这些借款都是按时还了的。这4900万是多次要求杨某1去银行核实红泉兴公司在华夏银行是否有借款是否提供抵押物及担保，他说是核实了的，抵押物就是在罗江做教育投资的土地，现在需要两证合一，主要是借4900万将两证拿出来。公安机关针对本案立案后，李勇的律师邹某及老婆江某与其公司谈过还款的事情，邹某给其的个人账户转款300万元，还起草了一份还款协议，但要求其公司撤案，其没有同意就没有签。 82.证人韩某的证言，证实：宁波瑞源公司的实际控制人是何某2，其是公司的财务总监，主要做进出口贸易。在2016年6月初，杨某1给其打电话说德阳有一家公司在华夏银行德阳分行有4900万元的贷款需要倒贷（所谓的倒贷就是企业在银行有贷款，但企业拿不出钱来偿还银行的贷款，就需要用其他人或企业的资金来偿还银行的贷款，贷款还给银行再贷出来，借款企业就会给借款人或借款单位一定的利息），他问其公司有没有这么多钱用来倒贷，另外公司是否同意这笔款项用来倒贷，自己问杨某1这家企业规模怎么样，用于倒贷的是哪家银行,并给杨某1叮嘱要去华夏银行落实这家公司在华夏银行是否有这笔贷款，是否有抵押物作抵押，同时叫杨某1去落实华夏银行是否有这么大额的贷款。过了一两天杨某1给其打电话说，他去落实了问的是华夏银行德阳分行的刘行长，这家公司在银行确实有4900万元的抵押贷款。杨某1说这家公司是德阳最大的商贸公司，一年的经营额有二十多个亿，比其公司的规模大多了，这家公司在罗江有120亩土地用来修建学校，这家公司因修建学校需要资金，用120亩土地在华夏银行德阳分行的抵押贷款4900万元到期，但因国家要求土地证和房产证两证合一，用于倒贷的资金期限要长一点。其知道的华夏银行不会放这么大额的贷款下来，怕资金到时出问题，就叫杨某1给公司的何总将这笔4900万元倒贷资金的情况说清楚。后来杨某1就给何总打了电话他具体怎么给何总说的不知道，后来知道何总同意借给这家公司4900万元，但在借款前何总给其说因为这笔倒贷的资金特别大，要其把杨某1盯着一点，千万不要出什么事情。其下来后也给杨某1打电话说这次的倒贷资金特别大，叫他千万要注意资金的安全,要每天去银行问一下信贷员这笔款什么时间放出来,还有这家公司两证合一的时候由他跟着一起去。杨某1在电话里答应他一定会保证资金的安全。这4900万元给红泉兴公司在华夏银行德阳分行用于倒贷，借款时间是2016年6月12日，2016年6月17日到期。其公司是2016年6月12日将4900万元通过银行转账的方式转到红泉兴公司华夏银行账户的。2016年6月17日其打电话问杨某1借款怎么还没有收回，杨某1说因为红泉兴公司还在办理两证合一的手续，借款需要延期几天，两证办下来后就将款还给公司。当天红泉兴公司就将后几天的借款利息转到其的个人账户。其公司与红泉兴公司之前从来没有业务往来。2016年6月22日自己给杨某1打电话，杨某1说他正在银行办理，马上就转给公司。等到下午5点左右公司财务说还是没有回来。其再次给杨某1打电话问借款怎么还没有收回来，杨某1在电话里就支支吾吾的，其问杨某1到底怎么回事，杨某1就给其说出了点小问题，银行的贷款放下来,但被人转走了，其就骂杨某1你要死了，你在银行盯着怎么借款被人转走了。杨某1说他能够处理好就把电话挂断了。其马上就给何总打电话向何总汇报借款出问题了。在此期间其与何总也给杨某1打过多次电话，问杨某1这笔借款具体借给了谁。杨某1一直没有说，直到2016年6月23日晚上，再次给杨某1打电话问他这笔钱是不是借给了李勇，杨某1才承认这笔钱是李勇介绍的，现在中间人李勇跑了也找不到人。这时才知道这笔借款是之前在其公司借过款的李勇介绍的。2015年其公司与李勇及李勇关联公司做了大约6笔倒贷业务，借款都是收回来的。期间其发现李勇及关联企业在华夏银行德阳分行一家企业有几笔贷款，觉得有问题，跟李勇合作风险大，就向何总汇报了。2016年春节前，何总给杨某1说让他以后不要做李勇的倒贷业务。自己也给杨某1多次说过。都是在红泉兴商贸公司倒贷资金4900万没有收回后，公司才知道之前其公司共借给李勇用于倒贷的借款共24笔，这24笔都是偿还了的。自己和何某2没有和李勇见过面。每次是杨某1先电话给何总汇报哪家公司要向公司借款及借款多少，借款用途就是与华夏银行的倒贷，然后杨某1再给其说，何总同意就叫杨某1先签订借款合同，何总口头授权杨某1可以代表公司签订借款合同，而且公司也给了一枚公司的合同章给杨某1，让他代表公司签字盖章，用传真的方式将借款合同传到公司，何总看了以后没有问题就安排公司里给借款方转款。李勇在2018年被公安机关刑事拘留后，李勇的律师邹某及江某找其和何总谈了很多次，也拟了一份还款计划，但是要求其公司到公安机关撤案，其公司拒绝签字，但是何总的私人账户上收了300万元的还款。2015年3月10日与李勇做第一笔倒贷业务时转给李勇200万，是有借款合同和转账凭证的。 83.证人杨某1的证言，证实：其跟李勇只是业务上的关系，大概在2014年12月左右，因为他在华夏银行有贷款到期，经华夏银行小郭介绍到其这里来借钱用来偿还华夏银行贷款。第一次借了300万，只借了四、五天时间就准时还了。后来几次都是华夏银行小郭给其说李勇有贷款到期，需要借钱来倒贷。2015年他又像这样找其借了八、九次用来偿还银行的贷款，一般就几百万，最多的一次是1000万，前面几次其都到银行核实了，确实有贷款，到了2015年后面几次其就完全相信了李勇,就没有再到银行去核实了，2016年1月到现在他至少又像这样借了10次以上，基本都是几百万元,5月份借了一笔1200万元,2016年的这些借款其都没有到银行去核实过了。2016年5月28日左右，李勇把借的1200万元还给了宁波瑞源贸易有限公司后，他又对其说有家公司在华夏银行有一笔4900万元贷款到期，需要借4900万元用来倒贷。这家公司跟德阳工程学院合作在罗江办分校，土地抵押到期需要重新办理抵押登记，所以这次借款时间要长一些。其跟总公司汇报后，总公司就同意了。2016年6月8日上午，李勇就来到四川德阳孝感股份有限公司办公室，因为借款金额、期限、利息等情况早就已经说好了，所以他到其办公室后，先把借款合同填好，他就以红泉兴公司的名义与其签订借款合同，并在借款人处盖上了其随身携带的红泉兴公司的印章和罗某的私章。同时李勇给其提供了一份红泉兴公司开出的4900万元的转账支票，如果到时候不还钱，其就把支票拿到银行去把钱转回其公司账上。当天下午，他就按照合同将529200元利息转到韩某账上。2016年6月12日，其公司按照合同将4900万元转到红泉兴公司账上，转了后，李勇就又来到其办公室，并在其已经填好的划款确认书上盖了红泉兴公司的公章和法人章。到了2016年6月15日，其就给他打电话说这4900万要如期偿还，他说到时候肯定要还的，他现在有急事要去重庆到时候回来再说。6月16日，其又给他打电话，他说他在重庆还没有回来，罗江在试点两证合一，所以土地抵押还没有办好，如果17号办不好，就延到下周二即21号肯定还，17、18号其都给他打过电话，他说他还在重庆没有回来，18号晚上才能回来。到了19号，他又转了5天的利息441000元到韩某账户上。6月21日，他还没有把钱还给公司，其给他打电话，他没有接，随后给其回了条短信“正在谈”，11时20分其再打他电话就关机了。下午2点过，其拿着转账支票到华夏银行德阳支行，银行给其说红泉兴公司账上根本没有钱，4900万全部都转走了，他们公司并没有在银行有贷款需要偿还。其一次都没有见过红泉兴公司的法人代表罗某，只是从李勇在借款合同上的盖章知道法人叫罗某。李勇之前都是这样操作的，他都没有签字，而是盖了公章和法人章，所以其就没有见过红泉兴公司法人代表。大概在2016年6月22日，其接到一个姓马的人的电话自称是律师，他们律师事务所的邹律师因为在广汉有事，她约其晚上谈红泉兴公司借其4900万元的事情,他说是红泉兴公司的罗某委托他们律师事务所的邹律师给其谈，其说不认识罗某，其借钱给李勇的，可以给罗某和李勇谈，他说约其晚上7点见面，还把邹律师的电话发给其，但是其说没有空。过了两天其打电话给邹律师，约在她的律师事务所见面，见面后,邹律师拿了一份借款延期申请给其，大致内容是用李某2名下的广汉宾馆融资后还其的借款，其看了后说找李勇谈，邹律师说这家公司的法人代表不是李勇，其说是李勇在这里办的借款，只找李勇，其要罗某的电话律师不给，其拿着贷款延期申请就走了。过了几天其向邹律师要了罗某的电话，但是电话关机。不认识李某2。其没有去华夏银行核实贷款的事情，也没有保管对方财务上的Ｕ盾及对方公司公章。鑫淼公司法人代表刘某2、洪某李某8、聚茂公司的李某3其都没有见过，只是李勇在用这几家公司的名义在其处借过钱，借款方式和这次一样，李勇带着章来签合同的。后李勇说找了一家有资质的成都市明利实业有限责任公司，他以这家公司的名义去贷款，并以广汉宾馆的资产过户给该公司作为贷款的抵押物，该公司的负责人罗家润也答应把该公司的资质转让给李勇，贷款所需资料由该公司负责，股东变更需要李勇提供，贷款后将钱还给其公司，陈君是李勇找来和其一起办贷款的人。其公司同意李勇用这种方式还款，给负责人汇报了的。借款合同签订后是让财务室的尹学君传真给何某2的，和尹学君一个办公室的有欧某，李勇当时在其办公室，他们没有见面。也没有从中得到好处。2015年9月李勇借第一笔款400万，他自己在合同上盖的是四川广信石油钻井技术服务有限公司的公章和曾某1的章。自己未对每笔借款核实有无真实贷款、有无抵押物。24笔借款合同除了第一笔和邱某在华夏银行签订，其余22笔都是李勇在孝感公司其办公室签订的，有一笔是李勇出差他老婆江某代他签订的。他每次都是将公章和法人章带在身上，涉及到哪个公司需要借款倒贷就带哪个公司的，他说他才是这些公司的实际控制人。在谈4900万借款时李勇没说是红泉兴公司借款，自己也没问，因为他说这家公司是跟他打伙的，借款时无其他人在场。对于李勇说的借款公司在银行有土地抵押自己没有去核实，因为自己跟李勇合作了几个月，他也讲信用，每次借款都还了的，自己一时疏忽大意没有去核实，也只能这样解释。因为李勇是银行工作人员小郭介绍认识的，自己基本相信小郭介绍的是真的。李勇2016年5月在孝感股份有限公司借款260万，后催李勇还款，李勇先还了10万，有250万他说洪某要用，将这250万转给洪某，借款人是洪某，出借人是其任法人的德阳市区乾定化工建材经营部，是李勇来其办公室办理的借款合同，印章也是李勇带来的，2016年6月15日到期后，李勇转了250万到其工商银行的账户。后又将其中的180万转给李勇，李勇于2016年6月17日归还。2016年6月22日与李勇短信联系后李勇就一直处于关机状态，当天其就报案了；李勇的24笔贷款，有两笔合同上有江某的名字，2016年7月15日李勇被公安机关抓了其找到李勇让他先还2000万，结果他说还500万，最后在公安机关刑事拘留的事后还了30万。24笔借款的时间是2015年至2016年。 84.被告人李勇的供述与辩解，其供述：其和罗某没有关系，和李某8是朋友关系。自己给杨某1说过红泉兴公司罗某要借一笔钱，会支付相应利息，杨某1让其把联系方式告诉他，之后他们自己联系，其就不知道了。其从红泉兴借款4900万元是和罗某谈的，每天利息千分之3.5,实际用款6天，支付了100多万利息。其是资金串串，这些钱（4900万）其从红泉兴公司借出来后先进入洪某，通过洪某转账购买承兑汇票，购买承兑汇票记得是一千多万，接近2000万元。洪某把全部4900万通过银行转款方式归还到红泉兴公司了，归还大约5000万，包括差不多100万资金利息。其给所有的资方说过有大额资金进入其需要借款使用，红泉兴的账面资金只有罗某能使用，知道红泉兴公司购买了广汉宾馆，5000万支付给李某2指定账户。 罗某和李某8是其父母，分别是红泉兴公司、洪某和新世纪连锁的法人，其弟弟李某3是聚茂公司的法人，但是其没有对红泉兴公司的资金进行掌控，4900万也是罗某自己在安排使用；不清楚红泉兴公司是否在华夏银行有4900万贷款，不清楚有没有偿还华夏银行贷款。其找罗某问他有没有资金，其去购买承兑汇票赚取差价，说借5000万并承诺给资金利息，罗某说钱在李某8洪某账上，他叫李某8将洪某Ｕ盾给其，其用洪某账上的钱用于购买了承兑汇票，后自己将借款还给罗寿成并支付100多万利息。自己借的钱是不是罗某借杨某1的4900万其不清楚。（另供述：李某8给其说洪某名下有4900万资金可以拿给其用几天，赚到钱一起分。其将4900万去购买一些承兑汇票，本钱和赚的钱都回到洪某账户。钱之后怎么使用记不清了。可能操作过部分资金，记得是将这些钱转到红泉兴公司，记得不是很清楚。李某8没有告诉其这4900万资金来源。自己也没有问过李某8这些钱是怎么回事。2016年7月28日和2018年4月12日两次陈述截然不同，2018年4月12日陈述是真实的。李某8把Ｕ盾和密码告诉其，其用洪某账户去购买的承兑汇票。偿还洪某钱肯定是大于4900万小于5000万。洪某给红泉兴公司还了多少钱记不到了，但肯定大于4900万元小于或等于5000万元，其是将钱退给洪某后才知道这些钱是红泉兴公司的）。李某1是李某2的亲妹妹，为什么在房屋买卖合同中明确给李某12430万元其不清楚，李某1因为差其钱就转了690万给其。李某1转给李某31100万元是李某3向李某1借款1100万元，因为其是这1100万元的担保人，所以转到其个人账户。转给鑫淼公司（法人是其的舅子刘某2）的2570万元也是李某2偿还其的借款，证明其与李某1、李某2的借款关系的证据系签订的《房屋租赁合同》、《解除租赁关系协议书》。合同及划款确认书上红泉兴公司印章及罗某私章是谁盖的不清楚，不是其盖的。其给杨某1说罗某公司需要借点钱，杨某1答应了，之后他们两个在谈具体细节，其没有参与了。2015年3月、4月借给李某1和李某2钱是通过不同账户转给他们的。 其是鑫淼公司实际控制人，其负责经营操作，刘某2没有参与，公司没有实际经营过。鑫淼公司在之前和李某2没有经济往来，其实就是借鑫淼公司账户收款方便，相当于李某2直接归还其的借款。 因为其有贷款方面的经验，宁波瑞源公司委托其用罗某购买的广汉宾馆对外办理抵押贷款，贷款主体是成都市明利实业有限责任公司，这家公司是和杨某1一起找的，但是还没有与成都市明利实业有限责任公司接洽，具体事情是杨某1和陈君在操办，陈君是做贷款中介的，因为其父亲无法联系，所以宁波瑞源才与其联系，让其来解决贷款的事情。 曾某1或邱某给自己说过广汉宾馆要卖了，商量是在广汉宾馆曾某1办公室，商量内容就是如果广汉宾馆要卖，同时其的租赁合同要解除，商量退还租金事情后，其就收到了退还租金的钱，大概2000多万。这些钱就是曾某1卖广汉宾馆的钱。其和曾某1长期有业务关系，广汉宾馆的倒贷和到期的过桥资金都是其在做。其父母名下有两个门面，前几年和其合作开了20多家网吧每年其要给他们分几万元钱。（另供述：自己记不到退租金是向谁确认的，自己事后知道的。罗某告诉其的，广汉宾馆欠其的租金已经通过他购买时转账还给其了。既然罗某买了其认为他有履行合同的能力，因为当时说只用800、900万元，现在一下有了5000万来支付，这个出乎其预料，其就把钱收了，但其了解罗某是没有能力找这么多钱的）。当时不知道卖给谁，事后才知道是卖给罗某的红泉兴公司。罗某购买广汉宾馆时没有和我商量过。 其曾向宁波瑞源公司的杨某1提过红泉兴要借钱的事情。但是这件事情的具体办理其没有参与。当时只是给杨某1说其这边有一个公司需要借钱，到时候会与他联系，具体的借钱情况由对方和他谈。是其父亲罗某对其说他需要一些钱，让其帮他找一个资方。其就答应罗某帮他联系，到时候把对方的电话告诉他，由他自己与资方谈。罗某当时对其说需要用八九百万。借钱用途罗某叫其不要管。罗某给自己说过他想买广汉宾馆。过了一段时间其听杨某1给其说罗某在他那里借了4900万元钱，但是一直都没有还,已经到期。让其问一下介绍的这个罗某什么时候还钱。罗某告诉其他已经花了1.4亿购买了广汉宾馆，交了5000万元给广汉宾馆。剩下的钱正在进行资金运作，大概一个月就能完成，并偿还宁波瑞源公司的借款。（另供述：知道红泉兴公司的法定代表人是罗某，但不清楚该公司的经营范围、注册资金等情况，红泉兴公司向宁波瑞源公司借钱其开始不知道，在2016年7月左右公安机关找其了解红泉兴公司向宁波瑞源公司借钱的事才知道红泉兴公司在宁波瑞源公司借了4900万元）。自己没有在罗某借钱购买广汉宾馆期间操作过红泉兴公司的账户向鑫淼公司转账和向李某1转账。是谁操作的不清楚。其在山海天小区3栋2单元7楼2号家中有三台电脑，其主要用这些电脑进行记账，制作合同和网上转账。经常使用的是其书房正对沙发那台电脑。收到2570万后，同日为什么转360万给李某1记不清楚了，应该是倒账。剩下的分别转给刘某2建设银行账户1620万元，李某3德阳银行账户590万元，刘某2的建设银行账户和李某3的德阳银行账户实际都是由其控制的，转出去主要就是倒账用。在红泉兴公司转账2430万元至李某1账户后，其中有330万元转账给江某华夏银行账户是什么钱记不清楚了。在红泉兴公司转账2430万元至李某1账户后，其中有1100万元转账给李某3华夏银行账户这是在李某1处的借款，是由李某3作为借款人，其作为担保人，有借款手续。也就是说在红泉兴公司支付给广汉宾馆的购买宾馆款项5000万元中，有4000万元都最终回到了自己控制的账户内，原因是2570万元是广汉宾馆李某2应该还其的广汉宾馆租金钱，330万元也是广汉宾馆李某1应该还其的广汉宾馆租金钱，剩下的1100万元是由其在李某1处借的，这1100万元债权债务不是虚构的，自己不是与罗某合谋骗取宁波瑞源公司4900万元。2016年6月20日红泉兴公司分7笔转给鑫淼公司2570万元是谁操作的不清楚。分7笔向李某1转款2430万元是谁操作的也不知道。鑫淼公司于2016年6月20日转款给李某3590万、李某1360万，以及分4笔转给刘某21620万元，这几笔转账肯定是其安排的，由谁操作转账的记不清。转给李某1360万为什么又要李某1将360万元转给自己本人账户具体原因记不到了，很可能因为倒账，处理一些账目方面的事情。其认为罗某购买广汉宾馆的事情已经实施了，那肯定有办法完成，所以就收取其应该收的钱，好像有新的合伙人与他共同完成。江某没有在山海天家中使用电脑帮自己转款。自己和曾某1债务关系是2011年或2012年底到2015年期间形成，双方之间有资金借贷，相互比较信任，没有签过任何合同，曾某1在银行贷款都是其在帮他操作，到2015年曾某1共差其2000万左右，其不欠曾某1的钱。2016年6月向曾某1女儿李某1借款1100万元。 罗某、李某8没有和其住在一起，只是有事过来，晚上他们住魅力城的房子。他们是否会使用电脑不清楚。自己看到过他们使用过电脑，他们只会一些简单的。罗某、李某8会使用银行Ｕ盾，看到过他们使用过Ｕ盾，自己教过他们操作Ｕ盾。洪某在收到红泉兴公司转的4900万后，是其本人从洪某又将这笔钱转到成都鼎瑞中成贸易有限公司等几家公司，是通过网银在成都转给那几家公司的，就是为了购买承兑汇票，这4900万是李某8借给其的，李某8的钱从哪里来的不知道。 因为广汉宾馆差其的钱，所以其收这笔钱很正常。购买广汉宾馆的钱直接由红泉兴转入鑫淼公司账户，其觉得这是一种受托支付方式。到自己账户上的4000万元其用来归还银行贷款和民间借贷了。主要是2015年下半年，其把手上的钱借出又收不回来，还被骗了一些钱，网吧生意不好做，其从银行和民间进行借贷，有时民间借贷利息高达8分到1角5,慢慢累积下来，欠钱越来越多。 鑫淼公司账户绑定的其的手机号，有钱到账会有短信提示，2570万元到达鑫淼公司账户时其收到了短信，晓得有2570万元到账。自己没有问过红泉兴公司罗某为什么突然转款2570万元，事后问过，好久问记不到了。自己没有来得及问来源，只要有钱到其账户，其就要赶快用，所以其马上转走了。其本来外面欠了很多钱，有了就用，事后再说。事后问过罗某，他说他把广汉宾馆买了。买宾馆的钱哪儿来的也没有问过。自己当时晓得罗某买了广汉宾馆，其就去找曾某1，向她借1100万元，曾某1同意了，就让李某1把钱转给其了。 自己从来没有以红泉兴公司名义向宁波瑞源公司借过钱，并且自己手机经常关机，由于有其他的事情，其认为是很正常的。去理塘县没有带充电器所以手机关机，不是刻意躲避，那段时间与杨某1没有业务。没有看到2016年6月20日16时38分1秒杨某1给自己发的短消息。显示已读不代表是自己读的。2016年6月22日10时51分05秒向杨某1回复短信“正在谈”这可能是其回给其他人回错了的。2016年6月22日11时9分39秒杨某1再次发短信提及“你谈完告诉我”，这个内容是连续的，为什么说发错人了。杨某1给其发什么内容是他的自由，其管不到。今天才意识到杨某1给其下的套，就是杨某1借钱给红泉兴公司，钱收不回来了给其下一个套子来让其顶这个事情。自己真实知道红泉兴公司借钱就是在公安机关找到其的时候。自己以前没有陈述过杨某1找自己问过此事，如果陈述过肯定是表述有误。 以其的名义开户的华夏银行卡尾号为8225、建行卡尾号为8758、农村信用社卡尾号为2996、长城华西银行卡尾号为5172的卡都是其在用。江某有卡其在用，卡号记不到。 向李某1借1100万转给了李某3华夏银行卡内，李某3将1100万转到其华夏银行卡内，其账户向洪某华夏银行转账1106万元，洪某将该笔资金转给了红泉兴公司银行账户，红泉兴公司马上将该笔资金中1000万转给了李某1，是其的操作模式。2016年6月购买和出售承兑汇票大概有5000万，帮李某8买的，资金是洪某提供的，在环球中心购买的汇票，在成都、重庆出售过，江某帮其卖过承兑汇票，在重庆还有唐某一起，卖汇票的钱都汇入了江某、唐某、江素兰、彭勇军的账户。 2015年9月9日、9月23日、11月10日2016年4月20日、5月12日、2016年1月11日6笔借款是因为广信石油公司差华夏银行贷款、广汉宾馆差渤海银行贷款，需要过桥资金，银行工作人员让其联系杨某1，其先联系杨某1后带邱某去办的，广信石油公司没有钱由其先垫付的利息，其以聚茂公司、鑫淼公司的名义在宁波瑞源公司去借过款，聚茂9笔借款、鑫淼公司6笔，聚茂公司的印章和法人章是找李某3拿的、鑫淼公司的章是其本人在保管，其需要资金的时候就给杨某1打电话说要资金要借钱，然后其拿着李某3的章到杨某1办公室盖章，如果其有事就安排江某去，有时杨某1来德阳找其，此外有一种情况就是其在空白合同上盖好章，需要用钱时其再找杨某1说，他核实清楚后自行填写；洪某的借款其不清楚。其在山海天小区和魅力城各有一套房子，银行有100万元抵押贷款已经偿还；网吧大约16-17家，大约价值800万元，后因为资金困难陆续卖了现在没有了。有一辆特拉斯汽车，外面还有一些债权3000万左右。家人及自己的债务记不清楚了，差张某40万、旷某几十万，差李某11100万，其他的记不清楚了，把从广汉宾馆收的账基本上都用于还借款和个人债务了。 本案事实清楚，证据确实、充分。 针对被告人李勇及其辩护人提出的辩解及辩护意见，根据本案的事实与证据，本院评判意见如下： 关于被告人李勇与洪某及红泉兴公司之间的关系问题。经查，李勇父亲罗某的红泉兴公司与其母亲李某8的洪某分别成某于2016年4月、2016年6月，两个公司在工商部门所注册的地址均为德阳市旌阳区××街××号××栋××单元××楼，该房屋系李勇所有，李勇还分别与洪某、红泉兴公司于2016年3月、4月签订了《房屋租赁协议》，将自己所有的前述房屋租给两个公司作为公司营业地使用；且洪某与红泉兴公司工商注册登记的财务人员资料均为曾某2，曾某2丈夫系李勇的表弟，曾某2证实在2016年上半年期间李勇让曾某2帮忙跑税务资料曾某2把身份证、会计证复印件都交给李勇，但曾某2不知道红泉兴公司和洪某，前述证据能证明李勇不仅知道其父母成某公司，而且参与了该公司登记注册的相关事务，故李勇所称其父母成某的公司与其无关的辩解意见不成某。 关于被告人李勇及其辩护人所提2016年6月12日红泉兴公司与宁波瑞源公司签订的4900万元《借款协议》不是李勇所签、未非法占有、不明知取得款项为赃款，在前期签订的24份借款合同中李勇不是借款主体仅是借款中介的辩解及辩护意见。经查，2015年12月8日至2016年5月12日聚茂公司、鑫淼公司、洪某、尚鼎公司与宁波瑞源公司签订了18份借款合同。从形式上看18份借款合同中大部分并没有李勇本人的签名，其中尚鼎公司于2016年4月25日签订的600万元的借款合同的付息人和还款人均系该企业，但是从尚鼎公司的账户资金走向看，该企业收到该600万元后就将该600万转给聚茂公司，后聚茂公司与李勇将600万元转给尚鼎公司由该公司偿还宁波瑞源公司600万元借款；李勇系鑫淼公司实际控制人、洪某系李勇母亲李某8的公司、聚茂公司系李勇弟弟李某3的公司，李某3也证实李勇曾经以其公司的名义在宁波瑞源公司借过款，借过多少、借过几次不清楚，故从洪某、聚茂公司、鑫淼公司与宁波瑞源公司的借款合同看，虽没有李勇本人的签名仅有前述公司的印章和法人印章，但是从相关借款资料载明的资金走向、付息人情况可以证明前述《借款合同》的实际借款人及用款人均为李勇及其关系人或关联企业，李勇多次用前述公司的名义与宁波瑞源公司签订借款合同，并不需要借款公司的法定代表人在场，只要双方约定好李勇及其关系人带着公章去签订合同就行，对此李勇与宁波瑞源公司并不否认，李勇的妻子江某也证实帮李勇到杨某1孝感的办公室签过借款合同，其与宁波瑞源公司长期以来采取该种方式签订借款合同已成双方的交易习惯；同时，在案证据显示本案所涉的4900万元合同于2016年6月22日到期，6月20日杨某1给李勇发短信问李勇借款筹集的怎么样了，2016年6月22日李勇回复“正在谈”；签订本案所涉4900万合同当天，宁波瑞源公司德阳办事处的工作人员尹学君证实，杨某1于2016年6月12日到其办公室让其将一份4900万的借款合同传真给宁波瑞源公司时说：“你把这份李勇到我办公室来签订的合同传真给宁波”；鑫淼公司、洪某华夏银行网银登陆信息、红泉兴公司存款金融交易明细查询表显示：从2016年6月12日-2016年6月23日红泉兴公司收到宁波瑞源公司4900万元后，转入洪某、洪某又转往购买汇票的关联公司、红泉兴公司向宁波瑞源公司支付4900万元借款延期利息、李勇购买的承兑汇票卖出后所有资金归集到洪某后洪某向红泉兴公司还借款及利息的过程中红泉兴公司又陆续将支付购买广汉宾馆的费用转给鑫淼公司和李某1，前述转款都是用李勇的手提电脑和其家中的台式电脑进行的。综上，本案所涉4900万元借款合同系李勇基于前期在宁波瑞源公司建立的良好信用基础，借助双方之间长期形成的交易习惯，以红泉兴公司的名义与宁波瑞源公司签订，其明知4900万元的取得经过和各个阶段资金走向，故被告人李勇及其辩护人的该项辩解及辩护意见不成某，本院不予采纳。 关于红泉兴公司与广汉宾馆签的《房屋买卖合同》的真伪及广汉宾馆与李勇之间、李某1与李某3及李勇家人之间的债权债务真伪应如何认定的问题。经查，曾某1提供的关于广汉宾馆的《房屋买卖合同》与在罗某居住房屋查获的《房屋买卖合同》在特别约定条款中载明的内容不一致。本院认为，曾某1与红泉兴公司签订的关于广汉宾馆的《房屋买卖合同》是否是虚假合同本院不做评判，但是李勇通过利用《房屋买卖合同》将宁波瑞源公司转出的4900万元，经过洪某倒卖汇票后转回到红泉兴公司账户的钱款又转入其自己控制的账户的性质如何认定是本案的关键。李勇虽称红泉兴公司转到鑫淼公司的2570万元是广汉宾馆欠李勇的钱，有《李某2通过李勇借款明细》与转款明细予以证实；但是《李某2通过李勇借款明细》上转账时间与李勇让江某、刘某1等人签订的《房屋租赁合同》时李勇通过关系人转租金的时间和金额基本一致，曾某1与邱某虽然对于是否欠李勇钱的事情证言前后有所反复，但是综合曾某1、邱某前后证言及转账明细看李勇与广汉宾馆2570万元债权债务、李某1与李某31100万元的债权债务、李某1与江某的债权债务等都系虚构的，主要理由如下：1.李勇对与广汉宾馆2570万元债权债务系如何形成的有两种不同的说法，2016年7月28日称其与李某2、李某1商量以租房子的名义将钱借出，如果李某2、李某1到期不能还钱就履行租赁合同；2018年4月19日又称其与曾某1之间的债务关系在2011年或2012年到2015年之间形成，没有签订合同，到2015年总共差2000多万，但是其并没有提供证明双方之间债权债务形成的证据，相反曾某1对广汉宾馆欠李勇钱的事实予以否认，曾某1、李某1提交了李勇欠其400万元、600万元钱款的现金日记账及部分银行交易明细，而李勇作为债权人确对债务如何构成的有不同版本的说法有背常理；2.如像李勇所说双方是以签订租赁合同的形式将钱借给李某2、李某1（广汉宾馆），到期不能还就履行租赁合同，但是从双方签订的《李某2通过李勇借款明细》来看，李勇通过其控制的关系人账户于2015年3月1日至2015年4月14日共给李某2渤海银行账户转款1824万元，但是该1824万元大部分钱款在2015年3月1日-2015年4月14日期间已通过邱某、李某2等人员及企业的账户又转回到李勇及李勇关系人或企业账户，既然大部分借款已经转回到债权人处相应的债权债务就已了结也就不存在利息的产生。《李某2通过李勇借款明细》签订于2016年6月1日，而广汉宾馆《房屋买卖合同》签订于2016年5月29日，借款尚未确认在买卖合同中就载明了借款明细的核算金额有悖常理，故广汉宾馆欠李勇2570万元的借款及利息系李勇虚构的证据确实充分；3.红泉兴公司于2016年6月20日分7次转入李某1工商银行账户2430万元，李某1称扣收了李勇欠李某1的600万元、曾某1的400万元，转入江某账户330万元，转给李某3华夏银行账户1100万元，应李勇要求转一笔360万元到其自己的账户上后又转到李勇的账户上；李勇称转入江某华夏银行330万元是李某1在江某处借的钱，但是李某1与江某均称双方之间没有债权债务关系；又称转给李某31100万元，是李某3在李某1处借的钱，但是李某3与李某1作为债务人与债权人都否认该笔借款的真实性，李某1称系签的假合同，李某3称没有在李某1处借过钱；根据电子证物及提取的复印件显示，李某1转330万元给江某、转1100万元给李某3都系在李勇的指使下进行转款，如果前述钱款真系借款，李某1同时作为债权人与债务人不可能不清楚要转账的具体数额及银行账户，故李勇所称的李某1转给其及其妻子江某、李某3的款项系借款的辩解理由不成某；4.在2016年6月1日李勇与曾某1、李某1签订的《李某2通过李勇借款明细》中注明了李某1欠李勇704万，本着友好协商的原则李某1支付给李勇690万元；但是侦查阶段李勇前期说李某1在6月20日一共转给其360万、江某330万是还借款，后期称李某1转给其的360万系走账。 本院认为，被告人李勇以非法占有为目的，利用其在宁波瑞源公司建立的良好信用及双方默认的交易模式，虚构借款用途在自己没有履行能力的情况下，以红泉兴公司的名义及提供不真实的财产证明作担保，利用与宁波瑞源公司签订《借款合同》的形式骗取宁波瑞源公司钱款4900万元，并通过低价出售承兑汇票、虚构债权债务、循环转账等形式将骗取的非法所得用于归还个人借款、贷款及个人消费，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成某，本院依法予以支持。查扣在案的李勇的手机等财产及其作案时使用的电脑等财产应予没收。根据被告人李勇犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十九条第一款，第五十七条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李勇犯合同诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 二、继续追缴被告人李勇违法所得发还被害单位宁波瑞源贸易有限公司。 三、扣押在案的被告人李勇的手机等财产及作案时使用的电脑等作案工具依法应予没收并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审判长 李 健 审判员 王 婧 审判员 田成冕 二〇一九年十二月三十日 书记员 何旌祥 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第五十九条第一款没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。 在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。 第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。 在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。