福建省泉州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽05刑终1625号 原公诉机关福建省石狮市人民检察院。 上诉人（原审被告人）吴蹦，男，1992年10月6日出生于四川省岳池县，汉族，高中文化，无固定职业，住岳池县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2018年10月30日被抓获，同年10月31日被刑事拘留，同年12月7日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 辩护人张倩文、廖竞凯，、实习律师。 上诉人（原审被告人）王龙杰，男，1988年8月7日出生于福建省石狮市，汉族，初中文化，无固定职业，住石狮市。曾因犯贩卖毒品罪于2012年7月9日被判处有期徒刑七年，2017年2月21日刑满释放。现因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2018年11月21日被刑事拘留，同年12月28日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 福建省石狮市人民法院审理石狮市人民检察院指控原审被告人吴蹦、王龙杰犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，于2019年8月27日作出（2019）闽0581刑初1017号刑事判决，原审被告人吴蹦、王龙杰不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，审查上诉人的上诉理由，审阅辩护人的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：2018年6月至10月间，被告人吴蹦在石狮市使用“里岛公主”、“圆圆”、“欣欣向荣”、“吴精诚”等微信账号向“小曹”等人（均为微信号名称）收购银行卡及配套信息资料，后转售给被告人王龙杰（微信名称”Ai”、“WJIE”）及“豹子”等人（均为微信号名称）牟利，涉及银行卡共137张。具体事实如下： 1.2018年8月，被告人吴蹦向“小曹”收买7套银行卡，后出售给被告人王龙杰。被告人王龙杰又将上述7套银行卡转售他人，从中牟利人民币2100元。 2.2018年6月，被告人吴蹦向朱克念（已判刑）收买4套银行卡，后连同从他处收买的银行卡共计23套一同出售给“豹子”。 3.2018年7月，被告人吴蹦向“小曹”收买13套银行卡及向“水能煮粥、亦能洗碗”收买3套银行卡，后出售给“卡定车”、“红尘往事”； 4.2018年8月，被告人吴蹦向“众享财务”收买14套银行卡，后出售给“从头再来”； 5.2018年8月，被告人吴蹦向“众享财务”收买8套银行卡，后出售给“巅峰”； 6.2018年8月，被告人吴蹦向“众享财务”收买4套银行卡，后出售给“寒山寺”； 7.2018年8月，被告人吴蹦向“小曹”收买4套银行卡，后出售给“白户黑户”； 8.2018年6月，被告人吴蹦向“陈晨”收买25套银行卡，后出售给“卡定车”、“红尘往事”、“丽丽”等人； 9.2018年9月，被告人吴蹦向“嗯”收买3套银行卡，后出售给“黑钢”； 10.2018年10月，被告人吴蹦向“信用卡管家及各种网贷”收买21套银行卡，后出售给“排骨”； 11.2018年10月，被告人吴蹦向“信用卡管家及各种网贷”收买1套银行卡，后出售给“肥佬”； 12.2018年6月-7月，被告人吴蹦向“林哥”出售11套他人的银行卡。 2018年10月30日，公安人员在石狮市马可日和酒店8612房间抓获被告人吴蹦；同年11月21日，公安人员在石狮市泉冠酒店1283房间抓获被告人王龙杰。 原判认定上述事实有：证人朱某的证言、银行账户户口信息、借记卡产品资料查询、个人客户关联合约信息、业务凭证／客户回单、个人客户基本信息、扣押笔录、扣押清单及照片、提取笔录及照片、刑事判决书、抓获经过、户籍证明及被告人吴蹦、王龙杰的供述等证据证实。 原判认为，被告人吴蹦、王龙杰的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。且属数量巨大。被告人王龙杰在前罪有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯本案之罪，系累犯，依法从重处罚。被告人王龙杰另有二次吸毒劣迹，酌情从重处罚。被告人王龙杰归案后能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。据此，作出判决：一、被告人吴蹦犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；二、被告人王龙杰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；三、追缴被告人王龙杰违法所得人民币二千一百元，予以没收，上缴国库。扣押在案的作案工具手机四部，予以没收，由扣押机关石狮市公安局依法处理。 上诉人吴蹦诉称，原判认定的第2起中，其仅是帮“豹子”办理贷款，第3至8起及第10起中仅收取身份证，没有参与第9、11、12起，与其联系的微信好友身份未确定，无法证实其涉案的相关情况，其涉案银行卡数额没有原判认定那么多，本案应认定为妨害信用卡管理罪，请求予以改判并适用缓刑。其辩护人提出相同的辩护意见。 上诉人王龙杰诉称，本案应认定为妨害信用卡管理罪，请求予以改判。 经审理查明，原判认定上诉人吴蹦、王龙杰犯收买、非法提供信用卡信息罪的基本事实清楚，据以认定该事实的证据均经原审庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认；但认定上诉人吴蹦在第10起中向“信用卡管家及各种网贷”收买21套银行卡出售给“排骨”，第11起中向“信用卡管家及各种网贷”收买1套银行卡出售给“肥佬”的依据不足，应予纠正，故上诉人吴蹦及辩护人的部分意见成立，予以采纳。 本院认为，上诉人吴蹦、王龙杰收买并出售信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其中吴蹦涉及信用卡115张、王龙杰涉及信用卡7张，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。且属数量巨大。上诉人吴蹦、王龙杰及相关辩护人提出关于本案定性的意见均不能成立，不予采纳。上诉人王龙杰曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯本案之罪，是累犯，且其还有其他恶劣，主观恶性和社会危害性较大，予以从重处罚。上诉人王龙杰归案后能如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。原判定罪准确，审判程序合法，对上诉人王龙杰的量刑适当，但认定上诉人吴蹦涉案信用卡数量有误致量刑偏重，应予纠正。上诉人吴蹦及辩护人要求改判的部分理由成立，予以采纳；上诉人王龙杰要求改判的理由不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（二）项之规定，判决如下： 一、维持福建省石狮市人民法院（2019）闽0581刑初1017号刑事判决第二、三项，即对上诉人王龙杰定罪量刑、追缴违法所得及没收作案工具的判决。 二、撤销福建省石狮市人民法院（2019）闽0581刑初1017号刑事判决第一项中对上诉人吴蹦量刑部分的判决。 三、上诉人吴蹦犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月30日起至2023年6月29日止。） 本判决为终审判决。 审判长  黄生计 审判员  王柳玲 审判员  姚顺坡 二〇一九年十二月二日 书记员  吴晶晶 附：本案适用的法律条文和司法解释 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。