海南省琼海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）琼9002刑初257号 公诉机关海南省琼海市人民检察院。 被告人冯国深，男，1991年5月15日出生于海南省琼海市，汉族，大专文化，无业，户籍所在地琼海市，住琼海市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年6月13日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕，现羁押于琼海市看守所。 海南省琼海市人民检察院以琼海检二刑诉〔2019〕4号起诉书指控被告人冯国深犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，于2019年11月5日公开开庭审理了本案。海南省琼海市人民检察院指派检察官李红印、书记员纪诗媛出庭支持公诉，被告人冯国深到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，被告人冯国深于2018年12月的某天通过游戏代练的方式在网络上认识一名网名叫“雷利”（身份不详）的男子。“雷利”向被告人冯国深谈及买卖银行卡的事，并声称自己是搞网络博彩的，需要银行卡收款，被告人冯国深便于2019年1月某天将自己办理的4张银行卡出售给“雷利”。之后被告人冯国深通过喝茶认识了同案人王某1（另案处理），被告人冯国深告知王某1自己收购银行卡，之后王某1陆续以自己的名义办理了5张银行卡及大量收购他人银行卡卖给被告人冯国深从中牟利，被告人冯国深又将王某1自己办理及收购的银行卡以更高的价格卖给“雷利”获取利润差价，获利共计3万元。 2019年6月12日21时许，被告人冯国深在琼海市××镇××网吧处被琼海市公安局民警抓获。公安民警对被告人冯国深的人身及住处进行搜查，扣押到以下财物:（一）电脑主机5台、显示器4台、笔记本电脑2台、现金16万元（已存入琼海市公安局账户）、华为手机1部、无线路由器1个（均未随案移送）；（二）U盾25个、pos机2个、小票打印机2台、U盘4个、手机4部(红米手机6A、小米手机、三星手机、iPhone8plus手机各1部）、顺丰速运快递单8份、中国农业银行账户清单14份、（联系人清单、地址、姓名）5份、银行单据5份、随行wi-fi1个、猫池1个、银行卡179张(其中165张为他人信息申领的银行卡，9张为冯国深本人信息申领的银行卡，5张为无法核实开户信息及是否有效的银行卡)、手机卡78张（均已随案移送）；（三）小型普通客车1辆、OPPO手机1部、燃气金卡1张、中国有线海南分公司卡1张、红米手机6A机盒5个、阿玛尼手表1只、观音挂件1个、身份证1张、鸭舌帽1个、皮夹1个、手袋1个、小米手机6部（以上财物均系被告人冯国深个人合法财物，已发还给被告人冯国深父亲冯某1）。 另查明，公安机关经对扣押的银行卡进行了查询、冻结，其中：（一）被告人冯国深名下3张银行卡账户存款为：1.交通银行琼海支行银行卡账户×××的存款余额为37504.66元（截至2019年12月4日）；2.中信银行海口分行银行卡账户×××的存款余额为108764.21元（截至2019年12月5日）；3.平安银行琼海支行银行卡账户×××的存款余额为217194.7元（截至2019年12月4日）。（二）梁某名下的上海浦东发展银行海口分行银行卡账户×××的存款余额为24662.88元（截至2019年12月5日）。（三）杨某名下的上海浦东发展银行海口分行银行卡账户×××的存款余额为22789.63元（截至2019年12月5日）。对此，被告人冯国深供称，上述银行卡虽是其持有，但账户实际是“雷利”通过网上银行用于流转网络博彩资金，账户中的存款余额是“雷利”打入的博彩流转资金。梁某、杨某亦述称其只是转让上述银行卡，但其本人没有使用过，不清楚账户中存款的来源情况。 上述事实，被告人冯国深在开庭审理过程中亦无异议，且有物证手机卡、U盾、pos机、小票打印机、U盘、手机、随行wi-fi、猫池、银行卡等，书证常住人口查询、抓获经过、扣押清单、机动车登记证书、中国农业银行卡交易明细清单、发还清单、涉案财物入库/出库清单、扣押车辆移交情况说明、承租房屋的房东身份证复印件、微信聊天记录截图、顺丰速运快递单、中国农业银行账户清单、银行单据等书证，证人吴某1、冯某1、符某1、熊某、符某2、罗某、王某2、周某1、陈某、吴某2、王某3、李某1、周某2、张某、王某4、覃某、林某1、李某2、冯某2、王某5、梁某、杨某、吴某3、林某2等人的证言，被告人冯国深及同案人王某1的供述，现场勘查笔录、辨认现场笔录、搜查笔录、人像辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人冯国深非法持有他人信用卡165张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，应予支持。被告人冯国深到案后如实供述自己的罪行，且自愿签署认罪认罚具结书，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。追缴被告人冯国深违法所得3万元。扣押的现金16万元系被告人冯国深合法财产，用于抵缴违法所得3万元及预缴罚金6万后，余款7万元予以返还给被告人冯国深，同时视为被告人冯国深自动退赃、预缴罚金，对其酌情从轻处罚。扣押的手机卡78张、U盾25个、pos机2个、小票打印机2个、U盘4个、手机3部(红米手机6A、小米手机、三星手机各1部）、随行wi-fi1个、猫池1个、银行卡179张均系用于犯罪的作案工具，依法予以没收。冻结涉案的被告人冯国深、梁某、杨某名下银行卡账户存款余额均系违法所得，依法予以没收。扣押的顺丰速运快递单8份、农业银行账户清单14份、（联系人清单、地址、姓名）5份、银行单据5份作为物证，随案保管。扣押的电脑主机5台、显示器4台、笔记本电脑2台、华为手机1部、无线路由器1个不能确认属于违法所得或其他涉案财物，且未随案移送，由公安机关发还给被告人冯国深。扣押的iPhone8plus手机1部系熊某所有，不能确认属于违法所得或其他涉案财物，发还给所有人熊某。被告人冯国深在被刑事拘留前实际羁押1日应折抵刑期1日。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条和《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十四条第一款及第三款、第三百六十五条第二款之规定，判决如下： 一、被告人冯国深犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金6万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月13日起至2022年12月11日止。) 二、追缴被告人冯国深的违法所得3万元，上缴国库。 三、扣押的现金16万元直接用于抵缴上述第一、二判项中的罚金、违法所得后，余款7万元返还给被告人冯国深。 四、扣押的手机卡78张、U盾25个、pos机2个、小票打印机2个、U盘4个、红米手机1部、小米手机1部、三星手机1部、随行wi-fi1个、猫池1个、银行卡179张，予以没收。 五、冻结的以下银行卡账户存款余额予以没收，上缴国库：（一）被告人冯国深名下的交通银行琼海支行银行卡账户×××（截至2019年12月4日余额37504.66元）、中信银行海口分行银行卡账户×××（截至2019年12月5日余额108764.21元）、平安银行琼海支行银行卡账户×××（截至2019年12月4日余额217194.7元）的存款；（二）梁某名下的上海浦东发展银行海口分行银行卡账户×××的存款（截至2019年12月5日余额24662.88元）；（三）杨某名下的上海浦东发展银行海口分行银行卡账户×××的存款（截至2019年12月5日余额22789.63元）。 六、扣押的顺丰速运快递单8份、中国农业银行账户清单14份、（联系人清单、地址、姓名）5份、银行单据5份，作为本案证物，随案入卷保管。 七、扣押的电脑主机5台、显示器4台、笔记本电脑2台、华为手机1部、无线路由器1个由琼海市公安局发还给被告人冯国深。 八、扣押的iPhone8plus手机1部发还给所有人熊某。 如不服本判决，可以在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈文端 人民陪审员  黄 翀 人民陪审员  黎海健 二〇一九年十二月七日 法官 助理  覃茂圣 书 记 员  曹宴维 附相关的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款第（二）项有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第二款第（三）项有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院关于适用 的解释》 第三百六十四条第一款、第三款法庭审理过程中，对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当调查其权属情况，是否属于违法所得或者依法应当追缴的其他涉案财物。 经审查，不能确认查封、扣押、冻结的财物及其孳息属于违法所得或者依法应当追缴的其他涉案财物的，不得没收。 第三百六十五条第二款涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。