雁塔区人民法院 西 安 市 雁 塔 区 人 民 法 院刑 事 判 决 书 (2019)陕0113刑初659号公诉机关西安市雁塔区人民检察院。被告人睢美侠，女，1963年3月29日出生于陕西省西安市，汉族，高中文化，系陕西某某房地产开发有限公司法定代表人，户籍地陕西省渭南市临渭区，2018年3月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局雁塔分局刑事拘留，同年4月4日被逮捕，现羁押于西安市雁塔区看守所。辩护人赵江，陕西王炳森律师事务所律师。西安市雁塔区人民检察院以雁检诉刑诉[2018]963号起诉书指控被告人睢美侠犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2018年12月29日作出(2018)陕0113刑初1160号刑事判决：一、被告人睢美侠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金六万元；二、涉案查封的大荔县XX路XX段XX花园房产共计68套由查封机关依法予以处置并发还投资人；涉案下余赃款追缴后发还投资人（投资人名单、数额详见司法会计鉴定意见书）。宣判后，被告人睢美侠提出上诉，西安市中级人民法院于2019年3月21日作出（2019）陕01刑终156号刑事裁定，以事实不清为由撤销本院(2018)陕0113刑初1160号刑事判决，并将本案发回本院重新审判。本院另行组成合议庭，公开开庭对本案进行了重新审理。西安市雁塔区人民检察院指派检察员周佳出庭支持公诉，被告人睢美侠及其辩护人赵江到庭参加诉讼。现已审理终结。西安市雁塔区人民检察院指控，2014年7月，陕西某某房地产开发有限公司（以下简称“某某房地产公司”）法定代表人被告人睢美侠委托赵某某（已判决）实际控制的陕西某某某某投资有限公司（以下简称“某某某某公司”）向社会融资。赵某某在未取得政府部门或者相关金融机构许可的情况下，雇用杨兴海（已判决）担任某某某某公司总经理，贾福、李倩（均已判决）等人担任分公司经理，组织刘超、吴鹏飞、王建升、翟陕江、千颖娟、魏维涛（均已判决）等人通过打电话邀约、发传单、熟人介绍等形式，以1.2%至2%的高额月息回报向社会不特定群众募集资金，与投资群众签订以某某房地产公司等单位为借款人、某某某某公司为担保人的借款担保合同，睢美侠与投资群众进行债权抵押公证。赵某某将部分钱款转给某某房地产公司，某某房地产公司用于公司经营。经鉴定，截至2018年9月5日共有523人报案，与某某某某公司签订借款担保合同或借款协议777份，合同金额146605368元，实际支出金额146585657元，已返还金额10838086.70元，未返还金额135747570.30元，其中以某某房地产公司为借款方的合同金额11282000元，实际支出金额11282000元，已返还金额922540元，未返还金额10359460元。2018年3月1日，睢美侠被公安机关抓获。破案后，侦查人员查封大荔县XX路XX段XX花园房产68套。为了证实指控的事实，公诉人当庭出示并宣读了相关证据材料，据此认为，被告人睢美侠的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人睢美侠对起诉书指控的基本事实和罪名均有异议，辩称其只是向某某某某公司贷款，并未吸收公众存款。辩护人辩称，公诉机关指控睢美侠犯非法吸收公众存款罪证据不足，应宣告睢美侠无罪；即使构成犯罪，犯罪主体应该是某某房地产公司，而非睢美侠。辩护人提交相关证据材料证明其辩护观点。经审理查明，某某房地产公司于2011年4月27日登记成立，被告人睢美侠为公司法定代表人。2014年7月，以睢美侠为代表的某某房地产公司与赵某某（已判决）实际控制的某某某某公司签订委托借款担保协议，委托某某某某公司向社会融资并约定委托借款担保总额1200万元，同时睢美侠给某某某某公司提供了100份加盖某某房地产公司印章的空白借款担保合同。赵某某在未取得政府部门或者相关金融机构许可的情况下，雇用杨兴海（已判决）担任某某某某公司总经理，贾福、李倩（均已判决）等人担任分公司经理，组织业务人员通过打电话邀约、发传单、熟人介绍等方式，以1.2%至2%左右的高额月息回报向社会不特定群众募集资金，与投资群众签订以某某房地产公司等单位为借款人、某某某某公司为担保人的借款担保合同，睢美侠与投资群众进行债权抵押公证。后赵某某将吸收的部分钱款转入睢美侠个人账户，睢美侠将钱款用于大荔县XX路XX段XX花园房产建设。经鉴定，截至2018年9月5日，共有523人报案，与某某某某公司签订借款担保合同或借款协议777份，合同金额146605368元，实际支出金额146585657元，已返还金额10838086.70元，未返还金额135747570.30元，其中，以某某房地产公司为借款方签订借款担保合同16份，合同金额11282000元，实际支出金额11282000元，已返还金额922540元，未返还金额10359460元；2014年7月21日至2014年8月21日，通过陈某个人中信银行账户（赵某某等人非法吸收公众存款所涉账户）分14次转入睢美侠个人账户共计889万元。2018年3月1日，睢美侠被公安机关抓获。破案后，公安机关查封大荔县XX路XX段XX花园房产共计68套。认定上述事实的证据如下：1、受案登记表、立案决定书证明：西安市公安局雁塔分局受理该案并于2015年9月15日决定对某某某某公司涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。2、户籍信息证明：睢美侠实施指控的犯罪时已达到完全刑事责任年龄。3、工商登记档案及情况说明证明：陕西某某房地产开发有限公司于2011年4月27日成立，法定代表人睢美侠，经营范围：房地产开发经营等，未进行纳税申报。4、委托借款担保协议证明：某某房地产公司与某某某某公司于2014年7月14日签订协议约定，某某房地产公司委托某某某某公司进行融资中介和借款担保事宜，委托借款担保总额1200万元，委托借款担保期限为6个月，自2014年7月14日至2015年1月13日，资金来源：民间资金或机构资金，综合收费率为月息3.7%，含出资客户收益，双方盖章，并且睢美侠有签字。5、报案材料和债权文书公证书、公证申请表、股东会决议、公证笔录及借据证明：某某房地产公司及睢美侠向投资人借款情况，公证申请表、股东会决议、公证笔录均有睢美侠签字。6、借款担保合同证明：投资人与某某房地产公司、某某某某公司签订三方合同约定，由某某房地产公司向投资人借款，并约定了利率，有睢美侠签字或私章。7、陕西普华司法会计鉴定所出具的陕普鉴字（2016）16号鉴定意见及补充鉴定意见书证明：截至2018年9月5日，共有523人报案，与某某某某公司签订借款担保合同或借款协议777份，合同金额146605368元，实际支出金额146585657元，已返还金额10838086.70元，未返还金额135747570.30元，其中，以某某房地产公司为借款方签订借款担保合同16份，合同金额11282000元，实际支出金额11282000元，已返还金额922540元，未返还金额10359460元；2014年7月21日至2014年8月21日，通过陈某个人中信银行账户（赵某某等人非法吸收公众存款所涉账户）分14次转入睢美侠个人账户共计889万元。8、商品房买卖合同。9、辨认笔录及照片证明：投资人邢某某等人和高某某对睢美侠进行了辨认。10、协助查封通知书：破案后，公安机关查封大荔县XX路XX段XX花园房产共计68套。11、被告人睢美侠供述：她是陕西某某房地产开发有限公司法定代表人兼总经理。她当时盖了一个小区，叫同州花园，因为资金周转不开，就向某某某某公司贷款。委托借款担保协议中的签名是她本人签的，公司章子是她加盖的。借款担保合同、股东会决议、公证笔录中的签名都是她本人签字的，私章是她加盖的。她给某某某某公司提供了100份加盖某某房地产公司印章的空白借款担保合同，是为了让某某某某公司给她募集资金用的，某某某某公司给了她800多万元。12、证人高某某证明：她在西安市新城区公证处工作，给某某某某公司对外借款担保合同做过公证。睢美侠作为借款人亲自到她处办理相关公证事宜并确认签字。13、抓获经过证明：2018年3月1日，睢美侠被公安机关抓获。上述证据均经庭审质证、认证，证据确实、充分，足以定案。本院认为，陕西某某房地产开发有限公司伙同赵某某等人违反国家金融管理法律规定，未经批准以高利率为诱饵变相吸收公众存款，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，被告人睢美侠作为陕西某某房地产开发有限公司直接负责的主管人员，亦构成非法吸收公众存款罪。西安市雁塔区人民检察院指控被告人所犯罪名成立，予以支持。经查，本案有上列证据且证据间能够互相印证，足以证明审理查明的事实，睢美侠的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故对睢美侠及其辩护人的相应辩护意见不予采纳；辩护人辩称即使构成犯罪，犯罪主体应该是某某房地产公司，而非睢美侠的意见，经查，某某房地产公司成立后并无相应的公司业务，未进行纳税申报，公诉机关结合案件情况和赃款去向已经作出对被告人有利的指控，某某某某公司不构成单位犯罪，并不影响本案的犯罪认定，本案应系某某房地产公司（单位）和赵某某等人（个人）的共同犯罪，睢美侠作为陕西某某房地产开发有限公司直接负责的主管人员当然构成犯罪，故对该意见不予采纳。被告人及其辩护人所提交的证据材料，缺乏真实性、关联性，不符合证据的形式和实质要件，并且退赔情况存在不确定性，无法认定，故对该证据材料不予采信。鉴于被告人睢美侠能如实供述部分涉案事实，对其可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人睢美侠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金六万元（限判决生效后七日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月1日起执行至2021年2月28日止）。二、涉案查封的大荔县XX路XX段XX花园房产共计68套由查封机关依法予以处置并发还投资人；涉案下余赃款追缴后发还投资人（投资人名单、数额详见司法会计鉴定意见书）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。            审  判  长    李  国  良人民陪审员    袁      伟人民陪审员    王  亚  兰 二〇一九年 十二 月二十日 书  记  员    赵      珂  打印：相丽华        校对：赵  珂       2019年  月  日送达1