福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初3121号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人王宗乾，男，1991年10月20日出生，汉族，初中文化，住贵州省遵义市桐梓县。曾因妨害信用卡管理罪于2018年1月25日被广州市越秀区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元，2018年5月1日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月20日被抓获并临时羁押于东莞市第二看守所，同年3月25日被刑事拘留，2019年4月12日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人杨维森、高丽红，晋江市法律援助中心指派的福建佳汇律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2019]289号起诉书指控被告人王宗乾犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月4日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员罗明芳出庭支持公诉。被告人王宗乾及辩护人高丽红到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2018年10月底至2019年1月，被告人王宗乾雇佣张伟（已判决），负责在广东省广州市淘金附近带熊某等人办理银行卡，后由被告人王宗乾以每张100元（币种人民币，下同）左右的价格予以收购后溢价转卖。截止案发，共收购户名为熊某的农业银行卡（卡号尾数5478）、工商银行卡（卡号尾数9909）、浦发银行卡（卡号尾数6051）、广发银行卡（卡号尾数5470）、光大银行卡（卡号尾数4559）各1张，收购户名为梁上海的农业银行卡（卡号尾数6674）、户名为黄子逸的农业银行卡（卡号尾数0474）、户名为黎子维的农业银行卡（卡号尾数0573）、户名为宋某的工商银行卡（卡号尾数3065）各1张，共计9张，并配套有Ｕ盾、绑定的电话卡。嗣后，上述户名为熊某的农业银行卡于2018年12月25日收到诈骗被害人李某在晋江市曾林社区被人以“兼职刷单”的方式骗走的部分钱款5184元。2019年3月20日，被告人王宗乾在广东省东莞市火车站被东莞市公安局轨道交通治安管理分局第一派出所抓获。 公诉机关提供了物证、书证、证人证言、辨认笔录及被告人在侦查阶段的供述等证据予以证明。据此，公诉机关认为，被告人王宗乾收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人王宗乾曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的故意犯罪，是累犯，应当从重处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》相关规定，对被告人王宗乾定罪量刑。 被告人王宗乾辩称其只收购2张银行卡。 辩护人提出如下辩护意见：被告人王宗乾悔罪表现明显，建议从轻处罚。 经审理查明： 2018年10月底至2019年1月，被告人王宗乾雇佣张伟（已判决），负责在广东省广州市淘金附近带熊某等人办理银行卡，后由被告人王宗乾以每张100元左右的价格予以收购后溢价转卖。截止案发，共收购户名为熊某的农业银行卡（卡号尾数5478）、工商银行卡（卡号尾数9909）、浦发银行卡（卡号尾数6051）、广发银行卡（卡号尾数5470）、光大银行卡（卡号尾数4559）各1张，收购户名为梁上海的农业银行卡（卡号尾数6674）、户名为黄子逸的农业银行卡（卡号尾数0474）、户名为黎子维的农业银行卡（卡号尾数0573）、户名为宋某的工商银行卡（卡号尾数3065）各1张，共计9张，并配套有Ｕ盾、绑定的电话卡。嗣后，上述户名为熊某的农业银行卡于2018年12月25日收到诈骗被害人李某在晋江市曾林社区被人以“兼职刷单”的方式骗走的部分钱款5184元。 2019年3月20日，被告人王宗乾在广东省东莞市火车站被东莞市公安局轨道交通治安管理分局第一派出所抓获。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1.证人李某的证言、银行交易明细、资金流向图、工作说明，综合证实2018年12月25日，其在晋江市曾林社区安置房家中被人以网络兼职刷单诈骗走31104元，其中5184元转入户名熊某、尾号5478的农业银行卡。 2.证人熊某的证言、微信基本情况、微信聊天及转账记录、辨认笔录及照片，证实2018年12月，其通过网络联系兼职，一个叫“怡宝”的男子让其去银行办卡并要求要开通短信银行、网银、Ｕ盾，其于2018年12月14日办理农业银行卡（卡号尾数5478），当日中午“怡宝”带来另外一个男子（微信昵称一夜暴富、微信号×××）,该男子给其一个新号码让其去办理工商（卡号尾数9909）、浦发（卡号尾数6051）、广发（卡号尾数5470）、光大（卡号尾数4559）、中信等总共十一、二张银行卡，其把所有办理的银行卡都提供给“怡宝”或微信昵称“一夜暴富”的男子，微信昵称“一夜暴富”的男子转给其585元。经辨认，带其本人去办卡的“怡宝”系同案犯张伟、收买其开户银行卡微信昵称“一夜暴富”的男子系本案被告人王宗乾。 3.证人杨某的证言、辨认笔录及照片，证实2018年12月，其在网络看到办卡兼职赚钱的信息，其联系对方，对方两个男子找其收购一张农业银行卡、一张交通银行卡。次日，其将农业银行卡注销，交通银行卡挂失。经辨认，找其收购银行卡的男子分别是被告人王宗乾、同案犯张伟。 4.证人邓某的证言、辨认笔录及照片，证实2018年10月，其在网络看到办卡兼职赚钱的信息，其就添加微信×××的收卡人微信，该收卡人让其去办理农业银行卡并以100元价格找其收买。其卖卡的第二天就把该银行卡注销了。经辨认，找其收买银行卡的男子系本案被告人王宗乾。 5.证人宋某的证言、微信账号信息及聊天记录、辨认笔录及照片，证实2018年12月，其在网络看到办卡兼职赚钱的信息，其就添加微信×××的收卡人微信，该收卡人让其去办理工商银行卡并以200元价格找其收买，其办好卡之后就联系收卡人，但收卡人没有出现，让其把卡、Ｕ盾、手机号码交给跟其见面的男子。经辨认，当面收走其银行卡的男子系同案人张伟。 6.抓获及破案经过、收押在逃犯罪嫌疑人证明、证实本案的侦破及被告人王宗乾的归案过程。 7.人员基本信息，证实被告人王宗乾的身份信息情况。 8.刑事判决书、释放证明、出所证明、违法犯罪记录查询情况说明，证实被告人王宗乾曾因妨害信用卡管理罪于2018年1月25日被广州市越秀区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元，2018年5月1日刑满释放；同案人张伟因本案犯收买、非法提供信用卡信息罪，被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 9.扣押决定书、扣押清单，证实公安机关在同案犯张伟处扣押到oppoR9m手机一部。 10.借记卡产品资料查询、个人业务申请清单、银行交易明细，证实涉案9张银行卡的开户基本信息及银行交易流水。 11.同案犯张伟的供述、辨认笔录及照片、微信账号信息及聊天记录，综合证实2018年10月，王宗乾重操旧业买卖银行卡，让其帮忙带人去银行开户并答应每天给其200元工资，工资都是现金结算。其从2018年10月开始，王宗乾事先将其手机号码发给开卡人，开卡人会联系其，其过去交代开卡人要开通短信银行、网银、Ｕ盾，然后让开卡人去办卡并等银行卡办好之后将办卡人梁上海、黄子逸、黎子维、宋某等人身份信息及银行卡截图发给王宗乾，过后王宗乾自己过来把卡收走并微信支付钱款给开卡人，王宗乾再把收买的银行卡邮寄给上家。有二、三次，其也有帮忙收卡再拿给王宗乾。2018年12月，王宗乾有通知熊某还有其他几名男子去银行办卡，当时熊某办理1张农业银行卡，过了几天，其有再收买熊某办理的4张银行卡，其将收购到的熊某的银行卡及其他人的银行卡全部交给王宗乾了，其只收到工资现金600元。 12.同案人贺志诚的供述、微信账号信息及微信聊天记录，综合证实2018年10月左右，福建那边有人联系其收购银行卡，其就招人兼职收购银行卡，这些人将办好的银行卡快递给其，其将收到的银行卡Ｕ盾自己上网登录验卡后发货到福建那边。微信号×××是其工作号，用于谈生意的。贺志诚2018年10月开始通过微信号×××与王宗乾使用的昵称王先森、账号Ｕ_6886的微信、与昵称Ｚｚｃ、账号ＩＤ20×××00沟通王宗乾找他人收买再溢价提供银行卡给贺志诚的相关情况。 13.被告人王宗乾在侦查阶段的供述，供认其曾带人办理一张工商银行卡、一张农业银行卡并将收购来的卡交给其上家“啊成”。其从2018年6、7月份开始注册使用昵称“一夜暴富”、ＩＤ-20×××00的微账号，除了ＩＤ-20×××00的微账号，其还有使用一个微信×××的微信账号。 关于被告人王宗乾提出其只收购2张银行卡的辩解。经查，有证人熊某、杨某、邓某、宋某的证言、借记卡产品资料查询、个人业务申请清单、银行交易明细、微信账号信息及聊天记录、同案犯张伟的供述、同案人贺志诚的供述、被告人王宗乾在侦查阶段的供述等证据，综合证实被告人王宗乾雇佣张伟找人办理配套网银、Ｕ盾的银行卡并予以收购，王宗乾将收购的银行卡邮寄溢价卖给其上家贺志诚。其中张伟至少找熊某、梁上海、黄子逸、黎子维、宋某等人收购9张银行卡并提供给王宗乾，再由王宗乾提供给上线。故被告人王宗乾的上述辩解，没有事实依据，不予采纳。 本院认为，被告人王宗乾收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王宗乾曾因妨害信用卡管理犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑的故意犯罪，是累犯，予以从重处罚。辩护人提出被告人王宗乾悔罪表现明显，建议从轻处罚的辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第六十五条第一款及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人王宗乾犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年7月19日止。罚金应当在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄小燕 人民陪审员  蔡期灿 人民陪审员  陈连艺 二〇一九年十二月三十日                            本件与原本核对无异                法官助理陈晓颖 书记员林承享 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。