辽宁省大连市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）辽02民初1549号之一原告：吉林银行股份有限公司大连分行，营业场所辽宁省大连市中山区延安路9号一方大厦20层A、B、C、D、E号21层C号，统一社会信用代码：91210200550600553W。负责人：梁晓，行长。委托诉讼代理人：王迪，男，该行职员。委托诉讼代理人：王**，男，该行职员。被告：大连三省环保科技有限公司，住所地辽宁省大连市甘井子区革镇堡镇棋盘村（大连赛纳再生资源市场内），统一社会信用代码：912102000644147475。法定代表人：王照辉，经理。委托诉讼代理人：张璐，辽宁华爵律师事务所律师。委托诉讼代理人：徐洋，辽宁华爵律师事务所律师。被告：葛洲坝环嘉（大连）再生资源有限公司，住所地辽宁省大连市甘井子区革镇堡镇中革村，统一社会信用代码：912102003411476760。法定代表人：徐标，董事长。委托诉讼代理人：牟晓青，北京市天同（沈阳）律师事务所律师。委托诉讼代理人：郑博予，北京市天同（沈阳）律师事务所律师。被告：环嘉集团有限公司，住所地辽宁省大连市甘井子区鞍子山村陈岭，统一社会信用代码：91210200759936349U。法定代表人：王兵德，经理。委托诉讼代理人：张璐，辽宁华爵律师事务所律师。委托诉讼代理人：徐洋，辽宁华爵律师事务所律师。被告：王金平，男，1969年1月15日出生，住辽宁省大连市沙河口区。本院审理原告吉林银行股份有限公司大连分行（简称吉林银行）与被告大连三省环保科技有限公司（简称三省公司）、葛洲坝环嘉（大连）再生资源有限公司（简称葛洲坝环嘉公司）、环嘉集团有限公司（简称环嘉集团）、王金平金融借款合同纠纷一案，本院于2019年9月11日受理后，依法进行了审理。原告吉林银行向本院提出诉讼请求：1.请求判令被告三省公司偿还原告“国内订单融资业务协议”项下融资本金29,999,983.48元及至清偿日止所有欠息（暂计算至2019年5月21日，按合同约定，利息370,156.87元、罚息668,812.46元、复利15,165.32元，合计1,054,134.65元）；2.请求判令被告葛洲坝环嘉公司、环嘉集团、王金平对上述债务承担连带保证责任；3.请求判令原告应收帐款质押权合法有效，原告有权对全部质押财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿，并享有向被告葛洲坝环嘉公司追索清偿还款的权利；4.请求判令原告已预付的案件受理费由被告三省公司、葛洲坝环嘉公司、环嘉集团、被告王金平共同承担，并由四被告承担原告为实现债权产生一切费用。以上诉讼标的合计31,054,118.13元。事实和理由：2018年3月21日原告与被告葛洲坝环嘉公司签订了授信编号为2018年小企授信字第039号的《授信额度合同》，用于对该公司推荐名单内的授信使用人发放融资业务，授信额度2亿元，期限两年至2020年3月21日，由被告葛洲坝环嘉公司承担连带保证责任，后追加被告王金平个人连带保证责任；同日原告与被告葛洲坝环嘉公司签订了编号为2018年小企最保字第039号《最高额保证合同》，约定为其推荐客户自2018年3月21日至2020年3月21日间办理授信业务、本外币借款业务……保理业务、保兑仓业务、金融衍生类业务等承担本金最高额为2亿元的连带担保责任。2018年9月30日被告环嘉集团与原告签订了编号为2018年小企最保字第14601号《最高额保证合同》，约定对被告葛洲坝环嘉公司推荐的借款人自2018年9月30日至2019年3月21日间办理的本外币借款业务、保理业务、保兑仓业务、金融衍生类业务等承担本金最高额为10亿元的连带保证责任；同日，被告王金平与原告签订了编号为2018年小企最保字第14602号《最高额保证合同》，约定对被告葛洲坝环嘉公司推荐的借款人自2018年9月30日至2019年3月21日间办理的本外币借款业务、保理业务、保兑仓业务、金融衍生类业务等承担本金最高额为10亿元的连带保证责任。2018年9月30日根据被告葛洲坝环嘉公司发出的推荐函，原告与被告三省公司签订了《国内订单融资业务协议》（编号：2018年国内订单字第147号），及签订了编号为2018年小企业借字第147号《借款合同》，融资金额为30,000,000.00元，约定融资利率为6.5250%、逾期利率为9.7875%，融资期限5个月、至2019年2月28日；同日双方签订了编号为2018年小企质字第147号《质押合同》，追加被告葛洲坝环嘉公司编号为GH-YZYS-CG-2018-0118号《采购合同》项下的应收帐款38,110,000元质押保证并在人民银行相关部门办理了登记，同时被告葛洲坝环嘉公司在《推荐函》中承诺“承担还款责任”。融资到期后，由于融资人、保证人均未履行还款义务，至2019年5月21日，被告三省公司拖欠原告融资本金29,999,983.48元、利息370,156.87元、罚息668,812.46元、复利15,165.32元。上述业务原告均已按照协议或合同以借款凭证、支付委托书、提款通知书的操作方式完成放款，履行约定义务，各被告均未履行还款义务造成了实质性的违约，截至2019年5月21日，各被告拖欠原告债权总计31,054,118.13元，其中，融资本金29,999,983.48元、利息370,156.87元、罚息668,812.46元、复利15,165.32元。《借款合同》通用条款第三条约定：实际放款日以《借款凭证》为准；合同特别约定第五项约定：本合同签订后，如遇中国人民银行调整基准利率，则本合同项下的借款利率选择为不随之调整；借款人按月结息，每月的20日为结息日，21日为付息日。逾期贷款罚息利率以借款利率为基础上浮50%；通用条款第五条约定：若借款人未按本合同约定期限还款（包括被宣布提前到期），就逾期部分，从逾期之日起按照逾期贷款罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。合同特别约定第六项约定：借款支付方式为贷款人受托支付。通用条款第六条约定：贷款人受托支付，是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，审核同意后，将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。通用条款第十九条约定：因本合同订立、履行及争议解决发生的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、公告费、执行费、拍卖费、变卖费、鉴定费、律师费、办案费用等）由借款人承担；《最高额保证合同》第四条约定：本合同通用条款第三条所确定的期间发生的最高额债务之利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）、违约金、赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、公告费、执行费、拍卖费、变卖费、鉴定费、律师费、办案费用等）、因主合同借款人违约而给贷款人造成的损失和其他所有应付费用，也属于被担保债权，具体金额在其被清偿时确定；上述两款确定的债权金额之和，即为本合同所担保的最高债权额；第五条约定，本合同保证方式为连带责任保证；第八条约定保证人保证责任的承担不以贷款人向其他任何担保人提出权利主张或进行诉讼、仲裁、强制执行等救济措施为前提。如果同时存在以借款人财产或第三人财产设定的担保，贷款人有权直接要求保证人承担全部保证责任，而不受担保权顺位限制。贷款人放弃担保权、担保权顺位或者变更担保权的，保证人承诺在贷款人丧失优先受偿权益的范围内仍然承担连带责任保证；《质押合同》通用条款第十一条约定：借款人违反主合同约定或者出质人违反本合同约定，或贷款人宣布全部或部分债务提前到期；质物被查封、扣押或被采取其他强制措施；借款人、出质人被宣告破产或被撤销以及法律规定的其他情形，贷款人有权依法及依本合同的约定，行使质权。通用条款第三条约定：主合同项下的债权构成本合同之主债权，包括但不限于本金、利息（包括法定利息、约定利息、复利、罚息）违约金、赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、公告费、执行费、拍卖费、变卖费、鉴定费、律师费、办案费用等）、因主合同借款人违约而给贷款人造成的损失和其他所有应付费用。请求法院依法支持原告的全部诉讼请求。本院经审查认为，被告葛洲坝环嘉公司原董事长陈熹因职务违法问题被武汉市监察委员会立案调查，并于2019年5月16日作出武监立通〔2019〕18号立案通知书。次日，武汉市监察委员会作出武监留通〔2019〕10号留置通知书，被调查人陈熹因涉嫌职务违法，自2019年5月17日起实施留置。被告王金平因违纪和职务违法问题被武汉市监察委员会立案审查调查，并于2019年6月14日作出武青监立通〔2019〕8号立案通知书；同日，武汉市青山区监察委员会作出武青监留通〔2019〕10号留置通知书，被告王金平因涉嫌违法犯罪，对其自2019年6月14日起实施留置。本案主要事实发生于被告葛洲坝环嘉公司前法定代表人陈熹任职期间，陈熹现已被武汉市监察委员会立案调查，本案涉及的应收账款有经济犯罪嫌疑。本案涉及的融资款是否包含在王金平所涉经济犯罪事实中尚不清楚。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，本案应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”之规定，应由监察委员会先行处理，本案应当裁定驳回原告吉林银行的起诉。综上，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第一款第四项、第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款之规定，裁定如下：驳回原告吉林银行股份有限公司大连分行的起诉。原告吉林银行股份有限公司大连分行预交的案件受理费197,070元，予以退还；保全费5000元（原告吉林银行股份有限公司大连分行已预交）,由原告吉林行股份有限公司大连分行负担。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于辽宁省高级人民法院。审判长 薛 辉审判员 孙文英审判员 周欣宇二〇一九年十二月十日书记员 张 宁