安徽省芜湖市镜湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0202刑初97号 公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。 被告人刘琳，女，1964年5月28日出生，汉族，中专文化，原芜湖长鑫投资管理有限公司法定代表人，户籍地江西省上饶市信州区，经常居住地安徽省马鞍山市雨山区。2017年11月21日因本案被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年12月21日因患重病芜湖市女子看守所提请变更强制措施，当日由芜湖市公安局镜湖分局释放并变更强制措施为取保候审，2018年10月16日被本院取保候审，2019年3月6日被芜湖市中级人民法院裁定发回重审，后于3月15日被本院监视居住，9月4日被本院取保候审。 辩护人孙洵，安徽思文律师事务所律师。 安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2018）376号起诉书指控被告人刘琳犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年12月14日公开开庭审理了本案，2018年12月29日依法宣判。后被告人刘琳提起上诉。芜湖市中级人民法院以程序违法，裁定发回重审。2019年3月6日本院对此案立案并依法另行组成合议庭，于2019年10月31日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员张玮玮出庭支持公诉，被告人刘琳及其辩护人孙洵到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期审理二次。现已审理终结。 经审理查明： 2013年至2015年，被告人刘琳在担任芜湖长鑫投资管理有限公司、安徽宏融投资管理有限公司法定代表人及实际负责人期间，伙同他人违反国家金融管理制度，在本市镜湖区各大超市、步行街、镜湖公园等繁华区域，以散发宣传单等方式，向本市群众特别是大量中老年人介绍其经营的P2P业务，并以9%至17%的高额年收益率为诱饵,与社会不特定人员签订借款协议，先后向99人非法吸收资金共计757.0992万元。被告人刘琳将非法吸收的资金再转借给他人从中赚取利息差。至案发前，被告人刘琳归还本金、利息共计68.645万元，造成实际损失688.4542万元。 在原判审理期间，公诉机关依据报案材料，增加邓俊华、凌志山二名投资人，二人各投资3万元本金至今未还。 2017年11月21日，被告人刘琳经传唤主动到公安机关接受调查。案发后被告人刘琳退还7万元。 原判审理期间，被告人刘琳向投资者出具还款承诺书，表示在36个月内还清投资人本金，并就还款制作了计划表，康克福、周来信、毕蕴芳、王传龙、唐绍银、孙永革、周文英、郭登红等约20余名投资人对其表示谅解。 公安机关依法对被告人刘琳及其女儿李嫆嫆在马鞍山市花山区康嘉花园5-1105房屋、雨山区东方翡翠小区9-607房屋、雨山区新安花园1-612房屋进行了查封。 在本案审理阶段，被告人刘琳向集资参与人退款50.6万元。 上述事实，被告人刘琳在开庭审理过程中亦无异议，并有集资参与人许崇国、刘为友、余翠平、朱文才等人的陈述，证人汪某、王某、杨某、赵某、张某、陶某、奚某等人的证言，书证户籍信息、到案经过、转账记录、投资人报案单及借款合同、协助查询财产通知书、不动产登记信息、查封决定书与通知书、被告人刘琳对外借款相关材料、合作协议书、被告人刘琳的银行账户信息、芜湖长鑫、安徽宏融银行账户信息、借款协议、房屋买卖合同、车辆登记信息、企业注册信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘琳伙同他人违反国家金融管理制度，向社会不特定公众非法吸收存款共计757.0992万元，造成实际损失630余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人刘琳主动到案并能如实供述犯罪事实，系自首，本院予以从轻处罚。被告人刘琳案发前虽已偿还部分款息，但仍有大部分投资人的款项未予归还，且大部分投资人为中老年人，该情节本院在量刑时予以考虑。为打击犯罪，保护国家的金融管理制度，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人刘琳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人刘琳退赔各集资参与人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 阳 人民陪审员  聂玉靖 人民陪审员  胡 华 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  任 丽 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。