广东省博罗县人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1322刑初974号公诉机关博罗县人民检察院。被告人黄家裕，男，1994年7月1日出生，身份证号码:441************056，汉族，中专文化，户籍所在地：广东省博罗县******委会比岭小组。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月1日主动到公安机关投案，同年4月2日被博罗县公安局刑事拘留，经博罗县人民检察院批准，同年4月30日由博罗县公安局执行逮捕。现羁押于博罗县看守所。博罗县人民检察院以博检公诉刑诉〔2019〕842号起诉书指控被告人黄家裕犯诈骗罪，于2019年12月2日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院依法适用简易程序和认罪认罚从宽制度，实行独任审判，公开开庭审理了本案。博罗县人民检察院指派检察员叶建强出庭支持公诉，被告人黄家裕到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年7月中旬，被告人黄家裕谎称自己是中国平安银行的工作人员，以帮助被害人袁某英办理银行贷款需使用银行卡“刷流水”为由，骗取袁某英一张中国平安银行银行卡及密码。黄家裕通过袁某英的手机，以袁某英名义于2017年7月17日在“蚂蚁借呗”贷款12000元（黄家裕偿还2203.96元后，剩11019.23元本金及利息未还）、7月19日在“招联金融”贷款3000元（黄家裕偿还281.51元后，剩2917.83元本金及利息未还）、7月19日在“安逸花”贷款2500元（黄家裕偿还883.6元后，剩1837.08元本金及利息未还）、7月21日在“么么钱包”贷款10000元（黄家裕偿还3886.52元后，剩7726.66元本金及利息未还）、7月21日在“微粒贷”贷款3000元（黄家裕偿还1285.95元后，剩1843.8元本金及利息未还）、7月21日在“玖富叮当”贷款8000元（黄家裕偿还1876.83元后，剩9172.01元本金及利息未还）。黄家裕将上述到账贷款取出后，除偿还部分贷款外，仍有34516.61元未偿还。2017年7月中下旬，被告人黄家裕以帮助被害人罗某娉贷款为由收取罗某娉办理贷款手续费3000元后，使用罗某娉招商银行、中国建设银行的银行卡，采用上述同样手段，以罗某娉的名义于2017年7月28日在“安逸花”贷款10500元（黄家裕偿还3646.09元后，剩6853.91元本金及利息未还）、7月30日在“微粒贷”贷款10000元（黄家裕偿还2135元后，剩8357元本金及利息未还）、8月2日在“微粒贷”贷款8000元（共8506.4元本金及利息未还）、8月10日在“闪电借款”贷款3500元（黄家裕已还清）、9月4日在“闪电借款”贷款3500元（黄家裕已还清）、9月12日在“安逸花”贷款3400元。贷款到账后随即取出贷款，共骗取罗某娉30117.31元。2018年3月26日，被告人黄家裕在微信联系被害人黄某英，谎称其可以通过做银行流水的方式来提高黄某英的信用卡额度，骗取黄某英兴业银行、平安银行、广州银行、交通银行的银行卡号信息后，先后多次共盗刷黄某英的信用卡套取现金人民币79647元使用，一直拖欠未还款。公诉机关就上述指控的事实提供了相关证据，认为被告人黄家裕的行为已构成诈骗罪。建议对被告人判处一年六个月以上二年六个月以下有期徒刑，并处罚金。被告人黄家裕对对公诉机关指控的犯罪事实、罪名以及提出的量刑建议与适用程序均无异议，并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，表示认罪认罚。经审理查明：2017年7月中旬，被告人黄家裕谎称自己是中国平安银行的工作人员，以帮助被害人袁某英办理银行贷款需使用银行卡“刷流水”为由，骗取袁某英一张中国平安银行银行卡及密码。黄家裕通过袁某英的手机，以袁某英名义于2017年7月17日在“蚂蚁借呗”贷款12000元（黄家裕偿还2203.96元后，剩11019.23元本金及利息未还）、7月19日在“招联金融”贷款3000元（黄家裕偿还281.51元后，剩2917.83元本金及利息未还）、7月19日在“安逸花”贷款2500元（黄家裕偿还883.6元后，剩1837.08元本金及利息未还）、7月21日在“么么钱包”贷款10000元（黄家裕偿还3886.52元后，剩7726.66元本金及利息未还）、7月21日在“微粒贷”贷款3000元（黄家裕偿还1285.95元后，剩1843.8元本金及利息未还）、7月21日在“玖富叮当”贷款8000元（黄家裕偿还1876.83元后，剩9172.01元本金及利息未还）。黄家裕将上述到账贷款取出后，除偿还部分贷款外，仍有34516.61元未偿还。2017年7月中下旬，被告人黄家裕以帮助被害人罗某娉贷款为由收取罗某娉办理贷款手续费3000元后，使用罗某娉招商银行、中国建设银行的银行卡，采用上述同样手段，以罗某娉的名义于2017年7月28日在“安逸花”贷款10500元（黄家裕偿还3646.09元后，剩6853.91元本金及利息未还）、7月30日在“微粒贷”贷款10000元（黄家裕偿还2135元后，剩8357元本金及利息未还）、8月2日在“微粒贷”贷款8000元（共8506.4元本金及利息未还）、8月10日在“闪电借款”贷款3500元（黄家裕已还清）、9月4日在“闪电借款”贷款3500元（黄家裕已还清）、9月12日在“安逸花”贷款3400元。贷款到账后随即取出贷款，共骗取罗某娉30117.31元。2018年3月26日，被告人黄家裕在微信联系被害人黄某英，谎称其可以通过做银行流水的方式来提高黄某英的信用卡额度，骗取黄某英兴业银行、平安银行、广州银行、交通银行的银行卡号信息后，先后多次共盗刷黄某英的信用卡套取现金人民币79647元使用，一直拖欠未还款。另查明，被告人黄家裕归案后已赔偿被害人袁某英人民币15000元，赔偿被害人罗某娉人民币10000元，赔偿被害人黄某英人民币30000元，并取得上述三名被害人的谅解。上述事实，被告人黄家裕在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、现场检测报告书、接受证据材料清单（罗某娉、袁某英、黄某英）、指认笔录、情况说明、调取证据通知书、刑事和解协议书、谅解书、收条、违法犯罪记录查询情况、证人证言、被害人陈述、现场勘验检查笔录、辨认笔录等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人黄家裕以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物合计人民币144280.92元，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪。据此，公诉机关指控被告人所犯的罪名成立，本院予以支持。被告人黄家裕犯罪后主动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚，其自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，并签署认罪认罚具结书，依法可以从宽处理。被告人黄家裕犯罪后积极赔偿三名被害人，取得被害人的谅解，在量刑时作为酌情从轻情节予以考虑，但其未全部赔偿被害人的经济损失，从轻幅度不宜过宽。公诉机关提出的量刑建议，于法有据，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人黄家裕犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币8000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月1日起至2020年9月30日止。罚金限在本判决发生法律效力后30日内向本院交纳，上缴国库）。二、责令被告人黄家裕退赔被害人袁某英经济损失人民币19516.61元，退赔被害人罗某娉经济损失人民币20117.31元，退赔被害人黄某英经济损失人民币49647元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员 李小兰二〇一九年十二月十四日本件与原件核对无异法官助理 任俊鹏书 记 员 刘 娟附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。