河北省盐山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0925刑初255号 公诉机关盐山县人民检察院。 被告人刘亚军，又名刘刚，男，1984年7月1日出生，汉族，小学文化，农民，群众，户籍所在地河北省沧州市盐山县，住盐山县。2019年8月1日因涉嫌妨害信用卡管理罪被盐山县公安局刑事拘留，2019年9月6日经盐山县人民检察院批准被盐山县公安局执行逮捕。现押于盐山县看守所。 辩护人靖建猛，河北兴盐律师事务所律师。 盐山县人民检察院以盐检公诉刑诉（2019）233号起诉书指控被告人刘亚军犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月22日向本院提起公诉。本院于同日审查受理后，依法适用简易程序，后转为普通程序，公开开庭审理了本案。盐山县人民检察院指派检察员刘立杰出庭支持公诉，被告人刘亚军及其辩护人靖建猛均到庭参加诉讼。现已审理终结。 盐山县人民检察院指控： 2019年3月至6月期间，被告人刘亚军为牟利，先后从刘某1、韩某、刘某2、韩某某、韩某某、尹某某、张某某、石某某处，以较低价格收买他人银行卡及配套资料（密码、Ｕ盾、办卡人身份证复印件和电话卡）共计94套多，邮寄提供给广西自治区贩卖银行卡的不法分子用于电信网络诈骗，非法获利9万余元。 针对以上事实，公诉机关向法庭出示了被告人刘亚军的供述、同案犯韩某、刘某1、刘某2、石某某、韩某某、尹某某、丁某、廉某某、刘某某、李某某、崔某某、祁某某、韩某的供述、辨认笔录及照片、扣押决定书、笔记本电脑一台、现金一万元、中国农业银行银行卡交易明细清单、顺丰速运邮寄单据、盐山韵达快递出具的证明、户籍证明信、无犯罪记录证明、盐山县公安局于2019年8月10日出具的办案说明、盐山县公安局刑警大队于2019年11月1日出具的办案说明、盐山县公安局于2019年11月2日出具的说明、抓获经过、受案登记表、破案报告书等证据，予以证实。认为被告人刘亚军明知是他人信用卡信息资料而售卖、非法提供，且足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。鉴于被告人刘亚军自愿认罪认罚，建议判处被告人刘亚军有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币六万元。在本案审理阶段，被告人刘亚军不认罪认罚，本院调整对其的量刑建议，建议判处被告人刘亚军有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。 被告人刘亚军对盐山县人民检察院指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名无异议，对事实有异议，辩称起诉书指控其收买他人94套银行卡及配套资料数量不对，应该是65套。并认为公诉机关量刑建议过高。无证据向法庭提供。 辩护人辩称，对本案的定罪没有意见。公诉机关人指控的94套信息并不准确，应当以65套的数额进行量刑，其中29套并没提供全部的信用卡信息，不足以对持卡人造成损失，请求法庭酌情处理。 经审理查明： 2019年3月至6月期间，被告人刘亚军为牟利，先后从刘某1、韩某、刘某2、韩某某、韩某某、尹某某、张某某、石某某处，以较低价格收买他人银行卡及配套资料（密码、Ｕ盾、办卡人身份证复印件和电话卡）共计94套多，邮寄提供给广西自治区贩卖银行卡的不法分子用于电信网络诈骗，非法获利9万余元。 另查明，被告人刘亚军于2017年12月12日主动到盐山县公安局刑警大队投案。 认定上述事实的证据如下： 1、被告人刘亚军的供述：其在2019年3月到4月份左右开始贩卖他人银行卡。其是在ＱＱ上和叫做“有一说一”和“名扬四海”的人联系后接触上的，他们告诉其，他们收银行卡套装，一套（一张银行卡、一个Ｕ盾、一张身份证的反正面照片、一张手机卡）给其2500的好处费。其是通过快递的方式邮寄，大部分的邮寄地址是广西省南宁市，收件人是“逍遥神转木牌”，还有一些其他收件人其记不清了。我通过朋友带忙办银行卡,有时候朋友再找其他朋友转介绍,其收一套银行卡,如果是其朋友,其就给1700元的好处费,如果是其不认识的人,其就给1000元到800元不等的好处费,如果有介绍人,其会另外给介绍人500元的好处。盐山县是其负责收银行卡,我下面帮其介绍人办卡的有刘某1、韩某、刘某2。其一共贩卖了他人银行卡九十套左右，其中刘某1卖给其43套左右，李某某卖给其15套左右，丁某卖给其20套左右，韩某卖给其27套左右，刘某2卖给其12套左右，韩某某卖给其5套，韩某某卖给其10套左右，张某某卖给其1套，石某某卖给其2套，具体数量在其电脑上“银行卡存档”表格中详细记载了。其有二十八套没给其结账，其最后算算非法获利是三万左右。 2、同案犯韩某的供述：2019年3、4月份,其与刘亚军家玩,刘亚军和其说他做生意周转钱,要用银行卡,其就陆续给刘亚军用其自己的名字开了10张银行卡,后来刘亚军让其给他开车,2019年5月份刘亚军让其找别人开银行卡,干什么用其没问。然后其就找了崔某某、韩某、连某，给刘亚军开的银行卡,刘亚军说开卡给他们钱,崔某某、韩某、连某某办好卡后交给其,刘亚军接说好的价格将钱给其，再由其将钱给他们,刘亚军给崔某某按1000元一张的价格,给韩笑也按1000元一张的价格,给连某某按800元一张的价格,崔某某获利3000元,韩某获利6000元,连某某获利4800元。 3、同案犯刘某1的供述：2019年3月份刘亚军找其和其说,用其几张银行卡,做淘宝刷单用,每张卡给其1200元好处费,其就同意了,其卖给刘亚军5张,其媳妇卖给他1张,一共6张,每张1200元,刘亚军共给其7200元钱,后来刘亚军和其说每介绍一个人给其500元好处费,其没有同意,其嫌刘亚军给的钱少,后来刘亚军和其说每开一张卡给其200元好处费,其就同意了,介绍丁某、李某某给他20张银行卡,刘亚军将钱给其,再由其将钱给丁某、李某某。刘亚军一共给其10000元左右,有的还没有给钱,其的好处费也没有给,其将这些钱分给了丁某和李某某了。后来知道刘亚军是在用银行卡做违法的事。 4、同案犯刘某2的供述：2019年4、5月份的时候,其去刘亚军家玩,他和其说让其办银行卡,其不想办,其曾经因为有事借了刘亚军1000元钱,刘亚军说：“你要是介绍几个人给我开卡,这1000元我就不要了,”然后其就找了祁某某和刘某某,他俩每人卖给刘亚军4张卡,每人获利2000元,过了1个月左右,其看这事挣钱其就自己开了4张卡卖给刘亚军了,刘亚军给了其2000元钱。其实际获利3000元钱。 5、同案犯石龙彪的供述：其在2017年向刘刚出售过本人的银行卡，一共出售了三张银行卡，刘刚说每套银行卡三百元，一共给其九百元。其还向张巍、张乐先、刘志超说过，张巍卖给刘刚两套银行卡，张乐先和刘志超卖给了刘刚几套其记不清了。其出售的银行卡包括银行、银行卡绑定的U盾、身份证照片、开户的手机号码、手机号码注册的支付宝账号。 6、同案犯韩德禄的供述：其在2019年3月份的时候向刘亚军出售过自己本人的银行卡，一共出售了5套，一共给了其5400元。当时其媳妇尹芳芳名下的两张银行卡也给了刘亚军，刘亚军给了其500元钱。其媳妇尹芳芳不知道，是其偷出来给刘亚军的。 7、同案犯尹芳芳的供述：其办过两张银行卡，都给其对象韩德禄了。刚开始韩德禄说自己用，现在知道是卖给刘亚军了。刘亚军按1000元一套的价格买的其的银行卡。 8、同案犯丁烁的供述：刘某1是其表哥。2019年4月份其借给刘某112套自己本人的银行卡，每套银行卡包括其本人的银行卡、Ｕ盾、手机卡。刘某1说过给其钱，但是没说具体数，其也没要。其知道刘胜勇开完银行卡也给刘某1了。 9、同案犯廉保瑞的供述：其在2019年2、3月份卖给韩某六套本人的银行卡，每套400元，每套银行卡包括本人名下的银行卡、Ｕ盾、手机卡。韩某一次性给其2400元。 10、同案犯刘加云的供述：2019年5月份的时候，刘亚军通过刘某2和其说刘亚军用银行卡走流水，给刘亚军开一张卡给500块钱，其就同意了。刘亚军和刘某2就带着其开了4张卡，开完后刘亚军给了其2000元现金，刘亚军就把卡拿走了。 11、同案犯李胜勇的供述：其第一次给刘某1开卡是在2019年4月份，其一共借给刘晓东10套银行卡，每套银行卡包括其本人名字开的银行卡、Ｕ盾、手机卡。刘东晓没说过给其钱，但是请其吃了饭。 12、同案犯崔国园的供述：2019年3月份，韩某和刘刚叫其吃饭说其缺钱用的话就给刘刚开银行卡，刘刚就给其钱。到了2019年4月份，其生意上缺钱就联系了韩某，韩某说其开一张银行卡给其1000元钱，其就给他开了3张，韩某带着其去开的银行卡，开完后其俩直接给了刘刚，韩某给其转了3000元钱。 13、同案犯祁树舟的供述：2019年6月份其卖给刘某24张银行卡，每张卡给其500元，银行卡包含着银行卡、Ｕ盾、自己名下的手机卡、身份证照片。他一共给其2000元。 14、同案犯韩笑的供述：2019年6月份的时候，韩某上其家来找其，韩某让其给他开几张卡，他刷淘宝单用，当时韩某和其说一张卡给其1000元钱，其就同意了。韩某就开车带着其去银卡开卡了，开完卡韩某就把卡拿走了，并在微信上给其转了6000元钱。其卖给韩某一共6张银行卡，包含6张银行卡、6个Ｕ盾、5张其名下的手机卡。 15、辨认笔录及照片：李亚军对韩某的辨认、刘亚军对刘某1的辨认、刘亚军对刘某2的辨认，均辨认成功。 16、扣押决定书、笔记本电脑一台、现金一万元：在案佐证。 17、中国农业银行银行卡交易明细清单：被告人刘亚军中国农业银行银行卡资金流水情况。 18、顺丰速运邮寄单据：韩某向广西壮族自治区崇左市凭祥市邮寄被告人刘亚军贩卖银行卡的邮寄单据。 19、盐山韵达快递出具的证明：被告人刘亚军向云南省红河州河口县所贩卖银行卡的邮寄情况。 20、户籍证明信：被告人刘亚军的身份、年龄、家庭住址等情况。 21、无犯罪记录证明：截止2019年8月1日被告人刘亚军未发现有犯罪记录。 22、盐山县公安局于2019年8月10日出具的办案说明：被告人刘亚军涉嫌妨害信用卡管理罪案，系盐山县公安局于2019年6月24日接公安部转发线索,因广西自治区崇左市公安局侦办的“1.07”特大贩卖对公账户和银行卡案件,广西警方打掉一个走私银行卡2000多张的窝点,冻结资金600多万,目的地为越南胡志明市,柬埔寨西港等电信网络诈骗窝点集中地区。盐山县公安局接上级线索,对辖区境内刘亚军涉嫌非法购买银行卡,U盾等物品,并邮寄至广西窝点地。盐山县公安局于2019年8月1日将被告人刘亚军抓获。 23、盐山县公安局刑警大队于2019年11月1日出具的办案说明：盐山县公安局侦办的刘亚军涉嫌妨害信用卡管理罪案件中,现因案件源头广西省崇左市刑侦尚未将该案件侦破,因刘亚军贩卖出的银行卡用途及损失尚不能确定；盐山县公安局在侦办案件中,在刘亚军家中搜查出涉嫌电信诈骗的相关物品,因系张新东存放在其家中的,现张新东是否涉及案件情况,尚在侦查之中,故相关物品未予移送。 24、盐山县公安局于2019年11月2日出具的说明：本案相关证人的身份信息情况。 25、抓获经过、受案登记表、破案报告书：本案的案件来源、侦破过程、基本案情以及被告人刘亚军于2019年8月1日被盐山县公安局在其家中抓获。 上述各证均经当庭质证，来源合法有效，本院予以确认，足以证明被告人刘亚军犯收买、非法提供信用卡信息罪之事实属实。 本院认为，被告人刘亚军明知是他人信用卡信息资料而售卖、非法提供，且足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。鉴于被告人刘亚军。对辩护人辩称，对被告人刘亚军应当以65套的数额进行量刑，其中29套并没提供全部的信用卡信息，不足以对持卡人造成损失的意见，经查，被告人刘亚军本人供述以在其电脑中“银行卡存档”表格中所记载内容为准，该表格明确记载92张银行卡信息；并有证人韩某、刘某1、刘某2等人的证言证实向其提供银行卡的数量，故对该辩护意见不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人刘亚军犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六年，并罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2025年7月31日止） 上述罚金限本判决生效之日起十日内一次性缴纳。 对被告人刘亚军违法所得九万元依法予以追缴。 作案工具笔记本电脑一台依法予以没收。 随案移送的案款一万元依法予以上缴冲抵本案罚金。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  范 超 审 判 员  刘 晓 人民陪审员  赵子厚 二〇一九年十二月二十八日 书 记 员  李 杰