山东省嘉祥县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0829刑初19号公诉机关嘉祥县人民检察院。被告人徐某某，男，1973年12月25日出生于山东省嘉祥县，汉族，初中文化，农民，住嘉祥县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月29日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于嘉祥县看守所。辩护人李殿栋，山东佳仕特律师事务所律师。嘉祥县人民检察院以嘉检捕诉刑诉〔2019〕5号起诉书指控被告人徐某某犯诈骗罪，于2019年1月15日向本院提起公诉，2019年4月15日建议延期审理，同年5月14日建议恢复审理；2019年8月14日再次建议延期审理，同年9月14日建议恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。嘉祥县人民检察院指派检察员贾铭出庭支持公诉，被告人徐某某及其辩护人李殿栋到庭参加诉讼。现已审理终结。嘉祥县人民检察院指控，2014年至2017年间，被告人徐某某明知自己无偿还能力，编造承包工程需要资金周转等事由，以借款的形式骗取被害人门某某、杨某1人民币（币种下同）共计1051758元，用于购买彩票、个人挥霍以及生活消费等。截止到案发，被告人徐某某已归还本息7000余元，尚有1044758元未归还。分述如下：1.2014年至2016年间，被告人徐某某编造承包工程需要资金周转等事由，多次以借款的形式骗取门某某70余万元。2.2016年至2017年间，被告人徐某某编造承包工程需要资金周转等事由，多次以借款的形式骗取杨某1351758元，截止到案发，被告人徐某某已归还本息7000余元。为证实指控的犯罪事实成立，公诉机关向本院提供了相关证据。建议依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定对被告人徐某某处罚。被告人徐某某辩解其与被害人门某某、杨某1之间是民间借贷关系，并非诈骗；指控的门某某数额中包含其实际未得到的二三十万元利息及其已偿还金额，指控的其向杨某1的借款数额亦过多；未将从被害人门某某、杨某1处取得的款项用于购买彩票。被告人徐某某的辩护人提出的辩护意见是被告人徐某某的行为不构成诈骗罪。理由：被告人徐某某主观上没有非法占有的目的，客观上没有虚构或隐瞒事实的行为；被告人与二被害人之间是民间借贷关系，被告人徐某某一直承诺偿还借款，且偿还了部分借款；被告人徐某某未将从二被害人处取得的款项用于购买彩票。指控被告人徐某某从二被害人处取得钱款的金额与被告人徐某某实际取得的金额不符。经审理查明，2014年至2017年间，被告人徐某某明知自己无偿还能力，编造承包工程、工程需要资金周转、还地款等事由，以借款的形式骗取被害人门某某、杨某1共计750797.62元。所得款项被被告人徐某某挥霍。截止到案发，被告人徐某某已归还本息50684.68元，尚有700112.94元未归还。2018年8月29日9时许，公安民警在嘉祥县疃里镇刘家村被告人徐某某家中，将其抓获。分述如下：（一）2014年至2015年间，被告人徐某某以承包工程、工程周转资金、还地款为由向门某某借款8次，共计50万元。其中2014年年内6笔，共计38万；2015年年内两笔，分别为10万元及以还地款为由借到的2万元。所得款项被被告人徐某某挥霍。后被告人徐某某归还门某某23684.68元。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，本院予以确认的下列证据证实：1．借条证实，2014年5月1日被告人徐某某向门某某出具借条，内容为向门某某借款10万元，约定期限1年；同年7月6日，徐某某向门某某出具借条，向门某某借款5万元；同年7月25日，徐某某向门某某出具借条，向门某某借款5万元；同年8月9日，徐某某向门某某出具借条，向门某某借款4万元；同年8月21日，徐某某向门某某出具借条，向门某某借款6万元；同年9月21日，徐某某向门某某出具借条，向门某某借款8万元；2015年1月15日，徐某某向门某某出具借条，向门某某借款10万元；2017年5月29日，徐某某补签并向门某某出具借条其于2015年以还地款名义向门某某借款2万元。2．被告人徐某某出具的声明证实，所借门某某的款项已被其挥霍，暂时无法偿还。3．被害人门某某陈述，2014年3、4月份，其通过同事与徐某某认识，认识一个月之后，徐某某开始向其借钱。2014年至2015年期间徐某某以承揽山东沃尔斯公司二期厂房的名义骗取他借款50万元。其中，2015年一天徐某某称动用了村里的地款，纪委正在查账，向其借款4万，其当时只有2万，取了钱在刘家村委会门口交付徐某某，2017年5月29日补写的借条。他借给徐某某的钱一部分来自其住房公积金，一部分来自其对象的公积金和贷款，还有借的倪某、王某1等人的钱。徐某某通过微信转账支付其5000余元，还其万用金贷款三、四期，每期还款4671.17元。4．被告人徐某某供述，2008年至2017年在村里任支部书记，其通过门某某的同事与门某某认识，认识后以承包工程的名义向门某某借钱，借款大部分以现金的形式交付，2014年向门某某出具的借条都是真实的，2014年之后也向门某某借过钱。后来还不上利息了，以给门某某打欠条的方式充当利息。2017年5月29日出具的补签的“2015年徐某某还地款借门某某现金贰万元整”是为了还别人的钱，编的理由找门某某借的。没有承包到工程，所借的款项被其用在偿还贷款、应酬、朋友之间的吃喝了。通过微信转账向门某某还过钱，还过万用金贷款分期的钱。5．证人张某1的证言证实，其对象倪某与门某某的对象系同事关系，2014年底或者2015年初，门某某对象向倪某借款6万元，理由为嘉祥的一个叫徐某某的村书记因村里有个工程需要用钱向门某某借钱，门某某资金不够。门某某的对象写的欠条。2016年底，要求门某某对象还款，门某某说钱借给徐某某了并告知了徐某某的手机号，之后倪某及其母亲多次给徐某某打电话要钱，一直没给，最后门某某对象还了这笔钱。6．证人纪某的证言证实，2014年沃尔斯二期工程没有让徐某某干，2018年3月2日在徐某某家中，徐某某承认借的门某某的钱挥霍掉了，并自愿在纸条上签字承认挥霍。7．证人杨某2、李某1的证言证实，2013年至2015年虽与徐某某一起合伙干过工程，但徐某某没有投过一分钱，而且徐某某预支的钱比应得的钱还要多。所有工程活都已结清，2015年以后也不再与徐某某合伙了。另有证人王某1的证言，住房公积金提取申请书、借记卡账户历史明细清单、手机银行信息截图、微信记录截图等证据在案佐证。公诉机关指控徐某某骗取门某某70万元，其中20万元，现有证据不能证实门某某实际给付被告人徐某某，认定被告人徐某某骗取该款事实不清、证据不足，本院不予支持。被告人徐某某及辩护人所提被告人徐某某实际未全额得到70万元并已偿还部分款项的辩解及辩护意见，本院予以采纳。（二）2016年至2017年间，被告人徐某某以承包工程、工程急需用钱为由骗取杨某1250797.62元。所得款项被被告人徐某某挥霍。截止到案发，被告人徐某某已归还本息2.7万余元。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经质证，本院予以确认的下列证据证实：1．借条证实，2017年7月8日，被告人徐某某向被害人杨某1的对象董某1出具借条，内容为借董某1现金351758元。2．（2018）鲁0829民初663号民事判决书证实，上述借条中351758元由以下几部分款项合计而成：偿还深圳市小牛在线互联网信息咨询有限公司借款25419.32元，偿还冠城小额贷款公司借款1.3万元，偿还信尔富财富管理有限公司借款2万元，偿还汇中利通投资管理（北京）有限公司借款3万元，偿还宜信惠民投资管理（北京）有限公司借款22700元，偿还杨某1名下中信银行信用卡4230.75元，偿还杨某1名下中信银行信用卡10900元，偿还杨某1名下建行信用卡6508.07元，徐某某向杨某1及杨某1父亲出具的借条汇总16.8万元，尚未偿还的杨某1名下的诺远小额贷款公司贷款5.1万元。3．手机截屏证实被害人杨某1通过尾号6943的银行账户以及陆世乾偿还深圳市小牛在线互联网信息咨询有限公司借款25268元；杨某1之夫董某1通过冠城小额贷款有限公司工作人员程某平偿还借款1万元；董某1通过其农业银行卡向杨某1中信银行信用卡卡偿还4230.75元；杨某1向其中信银行卡偿还7520元、3380元，合计偿还10900元；董某1通过其农业银行向杨某1建设银行信用卡卡偿还6201元。4．转款凭条复印件证实董某1通过中国农业银行账户尾号为8770向汇中利通投资管理（北京）有限公司工作人员曹某账户尾号为7678偿还借款3万元。5．杨某1名下建设银行个人活期账户交易明细证实杨某1偿还宜信惠民投资管理（北京）有限公司22607.87元。6．杨某1名下山东嘉祥农村商业银行尾号0605、5603账户交易明细两份，证实杨某1向徐某某转账9笔，合计30590元。7．被害人杨某1陈述，2016年3月份，其与徐某某通过聊天软件相识，相识当月至当年10月份，徐某某以承包工程急需用钱为由，带她到济宁让她以自己的名义先后向宜信、汇中、小牛、信尔富，冠城、诺远等公司申请贷款，成功放款二十万元左右，贷款金额打到她名下银行卡上，该卡在徐某某手中，卡内的贷款由徐某某直接用。徐某某承诺由他本人偿还上述贷款。2016年7月份，徐某某以钱不够用为由，让她申请信用卡，当月徐某某带她至济宁浦某银行、交通银行、中信银行、兴业银行、建设银行办理信用卡，上述银行信用卡申请成功，额度五千或一万不等后，她将上述信用卡交给了徐某某，徐某某使用上述信用卡的信用额度，且又使用浦某银行信用卡的万用金服务。2016年夏天起，徐某某以工地进钢材急需钱等为由，先后借她九万多元。2017年春节徐某某还款两万，春节后徐某某以还款贷款、即将结工程款为由又从杨某1手中借走一万元。写完欠351758元的借条之后，徐某某又还款7000元左右。8．被告人徐某某供述，2015年或2016与杨某1通过聊天软件相识，了解到杨某1是正式教师，他以想承包工程活，想用钱的由，向杨某1借款，杨某1说没钱。他就让杨某1以教师身份到济宁万丽富德广场借微贷，从2016年3月份开始，他带杨某1到济宁借了宜信、小牛、信尔富、汇中、冠城等公司的贷款，大约二十万本金，后来还款时本息总共三十多万。杨某1从济宁微贷所有公司的贷款“全部是我用的”，一开始每个月都还钱，还了好几个月，到2017年4月份没钱了，没有及时还上钱。他拿过杨某1的现金，一共三万元左右。他还用了杨某1三张信用卡，交通、浦某、中信，额度都是一万左右，其中浦某还有一个十万元的万用金，这些卡都是他用的。2017年没钱了，没再还，剩下的是杨某1家人还清欠款的。9．证人董某1的证言，2017年7月8日徐某某出具总欠条是351758元，其中诺远公司济宁分公司的贷款一直没有还清，可能造成违约金、利息，还尚欠诺远公司8万元以上。公诉机关指控被告人徐某某骗取杨某1借款351758元，其中100960.38元现有证据不足，本院不予支持；指控被告人徐某某归还本息7000余元，与审理查明的事实不符，应予更正。被告人徐某某及辩护人所提指控的被告人徐某某获取杨某1钱款数额过多的辩解及辩护意见，本院予以采纳。此外，还有证人徐某、李某2、杜某、张某2、范某、崔某、刘某、王某2、董某2、汤某、狄某的证言、辨认笔录、立案决定书、公安机关出具的到案经过、徐某某户籍信息等证据在案证实。本院认为，被告人徐某某以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取门某某、杨某1钱款共计700112.94元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。但指控被告人徐某某诈骗的数额有误，应予更正。被告人徐某某多次诈骗，可酌情从重处罚。被告人徐某某供认从二被害人处获取的大部钱款数额，可酌情从轻处罚。被告人徐某某辩解及辩护人所提被告人徐某某与门某某、杨某1之间是民间借贷，不构成诈骗罪的辩护意见，经查，被告人徐某某在无偿还能力情况下，以承包工程、工程急用钱、还地款等为由多次向二被害人借款，借款后并未将所得款用于上述事由或其他正当的生产经营、投资等，而被其挥霍，具有非法占有被害人财产的主观故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，故上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人徐某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月29日起至2029年8月28日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人徐某某退赔被害人门某某经济损失人民币四十七万六千三百一十五元三角二分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  冯月莉人民陪审员  胡艳荣人民陪审员  姚党霞二〇一九年十二月十一日书 记 员  陆淑贤