江西省赣州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）赣07刑终910号原公诉机关赣州经济技术开发区人民检察院。上诉人（原审被告人）程汉全，男，1975年9月12日出生于湖北省浠水县，汉族，小学文化，户籍所在地湖北省黄冈市浠水县，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年1月27日被赣州市公安局开发区分局刑事拘留，2019年3月2日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。辩护人康俊，江西正制律师事务所律师。上诉人（原审被告人）叶芳平，男，1981年10月16日出生于江西省安远县，汉族，大学本科文化，户籍所在地赣州市，因犯故意毁坏财物罪，于2016年10月24日被赣州市中级人民法院判处免予刑事处罚；因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2018年11月15日被赣州市公安局开发区分局刑事拘留，2018年12月21日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。辩护人付少天，江西明理律师事务所律师。上诉人（原审被告人）董小伟，男，1984年9月1日出生于江西省石城县，汉族，初中肄业，务工，户籍所在地赣州市石城县，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2018年11月1日被赣州市公安局开发区分局刑事拘留，2018年12月7日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。指定辩护人张涛，江西红土地律师事务所律师。上诉人（原审被告人）皮佳新，男，1996年3月22日出生于江西省新干县，汉族，初中文化，户籍所在地新干县，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2018年11月1日被赣州市公安局开发区分局刑事拘留，2018年12月7日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。辩护人陈建军，江西大榕树律师事务所律师。上诉人（原审被告人）何辉，男，1990年6月1日出生于湖北省浠水县，汉族，初中文化，务工，户籍所在地湖北省黄冈市浠水县，因犯抢劫罪，于2006年7月24日被湖北省浠水县人民法院判处有期徒刑三年，刑期自2006年4月10日起至2009年4月9日；因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2018年12月22日被赣州市公安局开发区分局刑事拘留，2019年1月24日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。指定辩护人钟承建，江西公仁律师事务所律师。指定辩护人黄海萍，江西公仁律师事务所律师。上诉人（原审被告人）夏全兴，男，1991年11月8日出生于湖北省浠水县，汉族，初中文化，务工，户籍所在地湖北省浠水县，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2018年11月1日被赣州市公安局开发区分局刑事拘留，2018年12月7日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。指定辩护人许乾隆，江西红土地（于都）律师事务所律师。上诉人（原审被告人）钟顺平，男，1996年11月5日出生于江西省瑞金市，汉族，初中文化，务工，户籍所在地瑞金市，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年1月16日被浙江省嘉兴市公安局南湖分局网上追逃，于2017年12月11日被浙江省嘉兴市公安局南湖分局终止侦查；因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2018年11月1日被赣州市公安局开发区分局刑事拘留，2018年12月7日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。指定辩护人马永丰，江西南芳律师事务所律师。指定辩护人肖桃香，江西南芳律师事务所律师。原审被告人万涛，男，1990年1月22日出生于湖北省嘉鱼县，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省咸宁市嘉鱼县，因犯聚众斗殴罪，于2012年8月31日被湖北省浠水县人民法院判处有期徒刑二年；2015年9月10日因吸食毒品被湖北省浠水县公安局行政拘留十日；2015年9月16日，湖北省浠水县公安局责令其接受社区戒毒三年；因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2019年1月27日被赣州市公安局开发区分局刑事拘留，2019年3月2日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。辩护人王子誉，江西公仁律师事务所律师。辩护人肖时林，江西公仁律师事务所律师。原审被告人钟文彬，男，1995年12月30日出生于江西省安远县，汉族，初中文化，务工，户籍所在地安远县，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2018年11月1日被赣州市公安局开发区分局刑事拘留，2018年12月7日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。指定辩护人李霞，江西红土地律师事务所律师。原审被告人邱联锋，男，1988年6月23日出生于江西省兴国县，汉族，高中文化，户籍所在地兴国县，因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2018年11月14日被赣州市公安局开发区分局刑事拘留，2018年12月21日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。指定辩护人周圯，江西红土地（于都）律师事务所律师。赣州经济技术开发区人民法院审理赣州经济技术开发区人民检察院指控原审被告人程汉全、叶芳平、董小伟、皮佳新、万涛、何辉、夏全兴、钟顺平、钟文彬犯敲诈勒索罪、诈骗罪，原审被告人邱联峰犯敲诈勒索罪一案，于二○一九年七月二十五日作出（2019）赣0791刑初177号刑事判决书。本院依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：2018年6月，被告人程汉全、叶芳平与夏文杰（在逃）、韦登科（在逃）共同出资在赣州章贡区成立金蚂蚁车服公司（未经工商登记注册，以下简称金蚂蚁公司），从事以车贷为名的非法“套路贷”活动，其中程汉全出资5万元、叶芳平出资15万元、夏文杰出资17.5万元、韦登科出资12.5万元。同年7月，程汉全、叶芳平、夏文杰、韦登科四人商议后，决定注册成立赣州猎人汽车租赁有限公司，由钟文彬担任法定代表人，程汉全、叶芳平、夏文杰、韦登科为公司股东，程汉全、夏文杰负责管理公司事宜，对外依然以金蚂蚁公司名义开展业务。为达到以车贷为名快速敛财的目的，程汉全、叶芳平等人纠集万涛、代伟（在逃）为风控主管，负责审核被害人贷款金额、查档，纠集何辉、董小伟、皮佳新为贷后人员，负责上门家访、安装ＧＰＳ、回收现金、拖走被害人车辆以及与被害人谈判，纠集夏全兴、钟顺平、钟文彬、邱联峰为业务员。通过同行介绍、自己寻找等方式为该公司寻找有贷款需求的被害人。以此逐渐形成了以程汉全、叶芳平、夏文杰、韦登科为首要分子，以万涛、代伟、何辉、董小伟、夏全兴、钟顺平、皮佳新、钟文彬、邱联峰为重要成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团实施的“套路贷”，即利用被害人急于贷款的心理，以利息低、放款快、手续简单为诱饵，通过业务员介绍后，由风控人员、贷后人员与被害人签订由被告人一方提供的统一格式贷款合同，要求被害人出具借条、质押贷款合同、承诺书、房屋租赁合同、二手车买卖合同、授权、免责声明等，要求被害人提供汽车备用钥匙为抵押，并让被害人在出具借条时所载明的贷款金额高出欲贷款金额1至2万元作为保证金，以此虚高债务，在制造了资金走账流水后，再要求被害人将所谓保证金、查档费、ＧＰＳ费用、中介费、信息费、上门费、头两期还款等费用以现金等方式交回，从而刻意压低被害人实际到手的贷款金额。在该公司，被告人董小伟获得违法所得6000元、被告人皮佳新获得违法所得11582元、被告人万涛获得违法所得10000元、被告人何辉获得违法所得3800元、被告人夏全兴获得违法所得12000元、被告人钟顺平获得违法所得18841元、被告人钟文彬获得违法所得5000元、被告人邱联锋获得违法所得2700元。原审判决认定以上犯罪事实，有经庭审举证、质证的：万涛租赁合同，夏全兴租房交易记录照片，证人蔡某1提供的租房协议及收款收据，对钟顺平、董小伟、邱联锋、程汉全住处的搜查证、搜查笔录，扣押清单、扣押决定书、发还清单，赣州猎人汽车租赁有限公司营业执照复印件，户籍证明、常住人口信息表、前科劣迹、归案情况说明、抓获经过，各被告人的供述及庭审笔录，被告人董小伟、皮佳新、钟文彬、夏全兴、钟顺平、邱联锋、叶芳平、何辉、万涛的辨认笔录，证人占某、罗某、徐某、叶某、夏某、蔡某2、蔡某1、甘某的辨认笔录，赣州经济技术开发区价格认定中心文件（赣经开价认定（2019）16号）、赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号《司法会计鉴定意见书》，公司微信群、徐某、夏某微信聊天记录截图，证人许某、蔡某1、蔡某2、甘某、占某、罗某、徐某、夏某、叶某的证言，被告人程汉全、叶芳平、董小伟、皮佳新、万涛、何辉、夏全兴、钟顺平、钟文彬、邱联锋的供述。另查明：被害人贷款成功后，该犯罪集团以被害人汽车ＧＰＳ信号异常、贷款逾期、怀疑车辆抵押给他人等肆意认定违约，然后指派贷后人员董小伟等人，根据事先安装在被害人汽车上的ＧＰＳ信号，先将被害人的汽车私自开走藏匿，随后通知被害人前来谈判赎车，向被害人强某未还本金及利息、保证金、拖车费、停车费等名目的费用，并以“不交钱就卖车”相威胁，迫使被害人缴纳高额赎车费用。被告人程汉全、叶芳平等人自2018年6月以来，实施敲诈勒索14起、实施诈骗8起，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。具体事实如下：一、关于敲诈勒索事实（一）2018年6月11日，被害人陈某1通过微信朋友圈看到金蚂蚁公司的位置及联系方式，便到金蚂蚁公司贷款，万涛和一夏姓男子（身份待查）接待陈某1，并确定其可贷款金额为60000元。何辉、皮佳新、董小伟上门家访，由皮佳新在陈某1的丰田汽车（赣Ｂ×××**）上安装ＧＰＳ后拿走备用钥匙，何辉与其签订合同，合同贷款金额为80000元。合同签订后，为制造资料流水，金蚂蚁公司用叶芳平提供的专门用于放款的招商银行账户（卡号62×××25，户名许某）向陈某1的工商银行账户转账80000元，之后何辉、皮佳新要求陈某1交回保证金20000元及家访费、ＧＰＳ安装费、平台管理费、头两期还款等费用12270元，陈某1实际到手47730元。合同履行期间，陈某1按期向该公司使用的夏全兴招商银行账户（卡号62×××15）还款。2018年9月10日，金蚂蚁公司以陈某1逾期半小时未还款为由，派董小伟、皮佳新、钟文彬将其停放在赣南汽车站旁的汽车开走。该公司要求陈某1提前还款并支付保证金、拖车费、停车费等费用共计60000元，后经陈某1带朋友到金蚂蚁车服公司讨要说法，夏姓男子要求其还款40000元就能将车拿回。2018年9月11日，陈某1被迫通过支付宝转账40000元到夏全兴支付宝账户（绑定卡号62×××15），才将车辆取回。截止到案发，陈某1已还月供9期共32715元，金蚂蚁公司敲诈勒索金额24985元。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，被害人陈某1工商银行账户交易明细、许某招商银行明细、夏全兴招商银行明细，被害人陈某1的辨认笔录，被害人陈某1的转账记录截图，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人陈某1的陈述，被告人万涛、何辉、董小伟、夏全兴、皮佳新、钟文彬的供述。（二）2018年6月12日，被害人巫某到金蚂蚁公司贷款，夏全兴接待并对接其贷款事宜，万涛确定其可贷款金额为70000元。何辉、夏全兴、皮佳新上门家访，何辉与其签订合同，合同贷款金额为90000元，之后由夏全兴在其宝马Ｘ5（赣Ｂ×××**号）汽车上安装ＧＰＳ并拿走备用钥匙。合同签订后，金蚂蚁公司用许某的招商银行账户向巫某的中国银行卡账户转账90000元，之后何辉、夏全兴、皮佳新陪同巫某到银行取出保证金20000元及服务费、家访费、ＧＰＳ安装费、头两期还款金额等费用16100元，巫某实际到手53900元。2018年6月23日，因金蚂蚁公司故意不告知巫某还款账号，致使其逾期还款，何辉带领董小伟、皮佳新将巫某停放在中航公元17栋楼下的汽车开走。之后由董小伟、何辉负责和巫某谈赎车事宜，以不交钱就把车卖掉，要挟巫某一次性还款90000元，在巫某扬言要报警后，董小伟改口要求其一次性还款75000元，但其中2000元要单独付给董小伟作为辛苦费。2018年8月1日，巫某被迫向该公司使用的夏全兴招商银行账户转账73000元，并另行支付了2000元现金给董小伟，才将车辆取回。金蚂蚁公司敲诈勒索金额21100元。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，被害人巫某中国银行交易流水明细清单及转账记录照片截图、许某招商银行明细、夏全兴招商银行明细，巫某贷款申请表，被害人巫某的辨认笔录，微信聊天及公司微信头像照片截图，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人巫某的陈述，被告人万涛、何辉、董小伟、夏全兴、皮佳新、钟文彬的供述。（三）2018年6月14日，被害人钟某1通过车上小卡片联系到何辉并前往金蚂蚁公司贷款，何辉接待了钟某1，后由夏全兴与之谈贷款事宜，钟某1贷款5万元，实际到手3.8万元（金蚂蚁公司签订的阴阳合同上借款金额为7万元，并制造了7万元的银行流水，其中32000元让受害人以现金及转账方式交回。）确定贷款金额后，何辉、皮佳新、万涛三人前往其家中家访，皮佳新在其车（赣Ｂ×××**，白色宝马3系ＧＴ）上安装ＧＰＳ，后皮佳新与万涛和其签订合同，放款后皮佳新收回现金回款32000元（包括2万元保证金及杂费12000元）。之后钟某1每期按时还款。2018年7月27日，董小伟联系钟某1说起车上ＧＰＳ显示异常，随后，程汉全、董小伟、何辉、夏全兴、皮佳新、万涛就来到了钟某1家中，认定钟某1违约，程汉全、董小伟威胁把钱结清，钟某1害怕车被抢走，被迫一次性还款4.5万元，将钱打入程汉全账户内。第二天钟某1开车前往金蚂蚁公司讨要说法，后车辆被金蚂蚁拖走，报水南派出所后，董小伟出示借款合同，派出所以经济纠纷为由未介入。后被害人钟某1继续与董小伟协商，直到被害人缴纳违约金1.1万元现金给董小伟后才将车辆赎回。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书,许某招商银行流水、钟某1农业银行和工商银行流水，被害人钟某1的辨认笔录，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人钟某1的陈述，被告人董小伟、皮佳新、何辉、万涛、钟文彬、夏全兴的供述和辩解。（四）2018年6月12日，被害人卢某前往金蚂蚁公司贷款，由夏全兴与其对接贷款事宜，由万涛确定其可贷款金额为30000元并与其签订合同。之后董小伟、皮佳新、何辉、夏全兴上门家访，皮佳新在卢某的日产轩逸汽车（赣Ｂ×××**）上安装ＧＰＳ并拿走备用钥匙。合同签订后，金蚂蚁公司用许某的招商银行账户向卢某的工商银行账户转账40000元，之后皮佳新收回保证金10000元及ＧＰＳ安装费、家访费、头两期还款等费用8000元，卢某实际到手22000元。合同履行期间，卢某按期向夏全兴的招商银行账户还款。2018年8月20日左右，金蚂蚁公司以卢某逾期还款为由，派董小伟、皮佳新、万涛与其谈还款事宜，以不付钱就拖车以及去家里、单位闹等为要挟，要求其支付23000元，之后董小伟同意卢某先支付21000元，并向其索要2000元额外费用。2018年8月30日，卢某被迫向夏全兴的招商银行账户转账21000元。2018年9月20日左右，董小伟将卢某的汽车两个前轮胎卸走，称要2000元才还轮胎，卢某迫于压力给了500元后董小伟才将轮胎安装回去。截止到案发，卢某已还月供6期共10920元，金蚂蚁公司敲诈勒索金额10420元。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，被害人卢某工商银行账户交易明细、许某招商银行明细、夏全兴招商银行明细，卢某借款申请表，被害人卢某的辨认笔录，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人卢某还款记录截图、卢某车辆照片，被害人卢某的陈述，被告人万涛、何辉、董小伟、夏全兴、皮佳新、钟文彬的供述。（五）2018年6月28日，被害人黄某1经同学黄某3介绍前往金蚂蚁公司贷款，业务员夏全兴接待后带入万涛办公室，由万涛与其主谈。黄某1贷款5万元，实际到手只有38000元（金蚂蚁车服签订阴阳合同上借款金额为7万元，并制造了7万元的银行流水，其中32000元让受害人以现金的形式交回）。谈定贷款金额后，何辉和一男子（待核实）前往受害人家中家访，家访完之后何辉让受害人黄某1在其车上签订合同，后何辉在受害人车上安装ＧＰＳ，拿走一把车子备用钥匙，并以现金的形式收回回款32000元（保证金20000元、家访费、中介费、信息费、装ＧＰＳ费等费用共计32000元）。2018年7月26日，受害人黄某1将车子放在赣州市开发区大坪3期一修理厂维修，金蚂蚁公司工作人员以ＧＰＳ长期未动为由，认定其违约，钟文彬、董小伟、程汉全并将其车子开走。后让董小伟跟其商谈赎车事宜，黄某1第一次去金蚂蚁公司协商时只有程汉全、夏文杰、及代伟在公司内，程汉全问其违约原因，还未说明情况就被夏文杰拍头恐吓，问其是不是想死，黄某1迫于对方人多，只能委屈求退。后受害人联系董小伟，董小伟对受害人声称需要一次性支付49900元才能将车赎回，终止合同，受害人黄某1与其争论，告知对方商谈人员，只是将车维修，并不存在其他行为，对方人员便以说不清为由，不听受害人的解释，受害人黄某1怕再次发生之前类似的事情，只能吃下这个哑巴亏。2018年7月31日，受害人被迫缴纳49900元后，车辆才被赎回，合同不知去向。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，黄某1网上银行电子回单，黄某1工商银行流水、许某招商银行流水、夏全兴招商银行流水，被害人黄某1的辨认笔录、证人黄某3、谢某2的辨认笔录，许某、黄某1的转账截图，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，证人黄某3、谢某2的证言，被害人黄某1的陈述，被告人何辉、万涛、钟文彬、皮佳新、夏全兴的供述和辩解。（六）2018年7月9日，被害人邹某经夏全兴、钟顺平介绍到金蚂蚁公司借款，风控万涛接待邹某并确定其贷款金额为4万元，之后何辉、皮佳新到邹某家中家访，由皮佳新在其赣Ｂ×××**大众牌汽车上安装ＧＰＳ并拿走备用钥匙。随后二人陪同邹某到市民服务中心打印不动产情况表，之后何辉与其签订借款合同，合同借款金额为6万元，月息1分5,10天为1期共18期。合同签订后，为制造资料走账流水，金蚂蚁公司用叶芳平提供的招商银行卡（卡号62×××25）向邹敏锐的建设银行卡（卡号62×××30）转账人民币6万元，之后何辉、皮佳新要求邹敏锐交回保证金2万元及查档费、ＧＰＳ费用、中介费、信息费、上门费、头两期还款金额等费用1.2万元，其中微信转账1.2万元，现金2万元，邹敏锐实际到手金额2.8万元。2018年8月7日，金蚂蚁公司以逾期还款为由，指派董小伟、皮佳新将邹某的汽车从开发区燕京啤酒厂内开走。董小伟负责和邹某谈赎车事宜，并以将车子当黑车卖了或开去外地疯狂违章或撞人相要挟，要求邹某提前还款并支付保证金、拖车费、停车费等费用共计5.5万元，或者交5000元拖车费用和另外的逾期费用后继续履行合同，邹某与董小伟多次协商无果后报警。目前该车辆被公安机关追回并发还给被害人。经鉴定，邹某借款本金28000元，银行走账60000元，借款期数18期，已还2期4844元，车辆估价129510元。至此，金蚂蚁公司敲诈勒索被害人邹某人民币31844元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，被害人邹某的身份证复印件、机动车行驶证复印件、轿车购买发票，被害人邹某建设银行账户交易明细、许某招商银行明细、夏全兴招商银行明细，邹某签订的借款整套材料，含质押借款及中介服务合同、履约保证金承诺书、借条、承诺书、借款人须知及免责声明、二手车买卖合同、授权、委托书，被害人邹某的辨认笔录、证人曾某的辨认笔录，赣州经济技术开发区价格认定中心赣经开价认定（2019）16号文件、赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人邹某微信转账及催款记录截图，被害人邹某的陈述，证人谢某3、曾某的证言，被告人万涛、何辉、董小伟、钟顺平、夏全新、皮佳新的供述。（七）2018年8月11日，被害人郭某、周某夫妇到金蚂蚁公司贷款，钟顺平接待郭某、周某，并对接贷款事宜，万涛评估其名下汽车后确定可贷款金额为30000元。万涛、皮佳新上门家访，皮佳新与周某签订合同，合同贷款金额为50000元，之后皮佳新在郭某的雪弗兰汽车（赣Ｂ×××**）上安装ＧＰＳ并拿走备用钥匙。合同签订后，金蚂蚁公司用许某的招商银行账户向周某的建设银行账户转账50000元，之后皮佳新取回保证金20000元及ＧＰＳ安装费、家访费、头两期还款金额等费用8000元，郭某、周某实际到手22000元。合同履行期间，邹某按期向该公司使用的夏全兴招商银行账户及占某招商银行账户（卡号62×××05）还款。2018年9月1日，金蚂蚁公司以郭某的汽车4天无ＧＰＳ移动轨迹为由，万涛安排皮佳新、钟文彬在南康区江坝岭万芳雕刻厂内将郭某的汽车开走。董小伟负责和郭某谈赎金事宜，以将车卖掉相要挟，要求其缴纳65000元赎金。郭某夫妇未缴纳赎金，目前该车辆被公安机关追回并发还给被害人。截止到案发，周某已还月供4期共7264元，金蚂蚁公司敲诈勒索金额50264元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，被害人周某建设银行账户交易明细、许某招商银行明细、夏全兴招商银行明细、占某招商银行明细，周某签订的借款整套材料，含质押借款及中介服务合同、履约保证金承诺书、借条、承诺书、借款人须知及免责声明、二手车买卖合同、授权、委托书，被害人郭某的辨认笔录、被害人周某的辨认笔录，赣州经济技术开发区价格认定中心赣经开价认定（2019）16号文件、赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人周某的陈述，证人郭某的证言，被告人万涛、夏全兴、钟顺平、皮佳新、钟文彬的供述。（八）2018年8月1日，被害人郑某通过中介（身份待查）联系到钟文彬想到金蚂蚁公司贷款，钟文彬让其前往公司签订申请表，到了公司之后，由钟顺平对接贷款事宜，万涛确定其可贷款金额为30000元。之后万涛安排何辉、皮佳新上门家访，何辉与郑某签订合同，合同贷款金额为50000元，皮佳新在郑某的大众朗逸汽车（赣Ｂ×××**）上安装ＧＰＳ并拿走备用钥匙。合同签订后，金蚂蚁公司用许某的招商银行账户向郑某的工商银行账户转账50000元，之后皮佳新、何辉收回保证金20000元及头两期还款、中介费、家访费、ＧＰＳ安装费等费用8000元，郑某实际到手22000元。合同履行期间，郑某按期向夏全兴的招商银行账户还款。2018年8月21日左右，皮佳新、钟文彬、万涛以郑某未按时还款为由，将其汽车开走。董小伟负责与郑某谈赎车事宜，要求其一次性付清未还金额21792元才能拿回车辆。郑某未缴纳赎金，目前该车辆被公安机关追回并发还给被害人。截止到案发，郑某已还月供6期10896元，金蚂蚁公司敲诈勒索金额10688元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，被害人郑某工商银行账户交易明细、夏全兴招商银行明细，郑某签订的借款整套材料，含申请表、质押借款及中介服务合同、履约保证金承诺书、借条、承诺书、借款人须知及免责声明、二手车买卖合同、授权、委托书，被害人郑某的辨认笔录，赣州经济技术开发区价格认定中心赣经开价认定（2019）16号文件、赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，皮佳新等人微信号截图、贷款合同截图，被害人郑某的陈述，被告人万涛、董小伟、钟顺平、皮佳新、钟文彬的供述。（九）2018年8月20日，被害人陈某2前往金蚂蚁公司贷款，钟顺平与其对接贷款事宜，万涛确定其可贷款金额为30000元。万涛、董小伟、皮佳新上门家访，万涛与其签订合同，合同贷款金额为50000元，皮佳新在其宝马汽车（赣Ｂ×××**）上安装ＧＰＳ后拿走备用钥匙。合同签订后，金蚂蚁公司用许某的招商银行账户向陈某2的农业银行账户转账50000元，之后皮佳新收回保证金20000元及ＧＰＳ安装费、家访费、头两期还款等费用7500元，陈某2实际到手22500元。合同履行期间，陈某2按期向夏全兴的招商银行账户及微信号“东莞收”还款。2018年10月18日，金蚂蚁公司以陈某2逾期还款为由，由邱联峰、钟文彬在章贡区登峰大道起点一中心将其汽车开走。万涛、程汉全负责和陈某2谈赎车事宜，要求其缴纳36000元赎金。陈某2未缴纳赎金，目前该车辆被公安机关追回并发还给被害人。截止到案发，陈某2已还月供10期18160元，金蚂蚁公司敲诈勒索金额31660元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，陈某2签订的借款整套材料，含质押借款及中介服务合同、履约保证金承诺书、借条、承诺书、借款人须知及免责声明、二手车买卖合同、授权、委托书，被害人陈某2建设银行账户交易明细、许某招商银行明细、夏全兴招商银行明细，被害人陈某2的辨认笔录，赣州经济技术开发区价格认定中心赣经开价认定（2019）16号文件、赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，陈某2还款记录截图，被害人陈某2的陈述，被告人万涛、董小伟、钟顺平、皮佳新、钟文彬、邱联锋的供述。（十）2018年9月6日，被害人赖某1到金蚂蚁公司贷款，钟顺平接待赖某1并对接贷款事宜，万涛确定其可贷款金额为20000元。万涛和皮佳新、钟文彬上门家访，由万涛与赖某1签订合同，合同贷款金额为30000元，皮佳新在其众泰汽车（赣Ｂ×××**）上安装ＧＰＳ并拿走备用钥匙。合同签订后，金蚂蚁公司用许某的招商银行账户向赖某1的工商银行账户转账30000元，之后万涛收回保证金10000元及ＧＰＳ安装费、家访费、头两期还款等费用6500元，另外微信支付给皮佳新2**元家访费，赖某1实际到手13300元。2018年9月16日，金蚂蚁车以赖某1逾期还款为由，由皮佳新、钟文彬在于都火车站对面将其汽车开走，董小伟负责和赖某1谈赎金事宜，以将车卖掉相要挟，要求其支付赎车金额43000元。赖某1未缴纳赎金，目前该车辆被公安机关追回并发还给被害人。金蚂蚁公司敲诈勒索金额29700元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，赖某1签订的借款整套材料，含质押借款及中介服务合同、履约保证金承诺书、借条、承诺书、借款人须知及免责声明、二手车买卖合同、授权、委托书，被害人赖某1招商银行账户交易明细、许某招商银行明细，被害赖某1的辨认笔录，赣州经济技术开发区价格认定中心赣经开价认定（2019）16号文件、赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，赖某1交易记录截图，被害人赖某1的陈述，被告人万涛、钟顺平、皮佳新、钟文的供述。（十一）2018年9月17日，被害人黄某2经胡姓微信好友介绍前往金蚂蚁公司贷款，业务员钟顺平接待黄某2并谈贷款事宜，黄某2贷款3万元，实际到手2.15万元（金蚂蚁公司签订的阴阳合同上借款金额为5万元，并制造了5万元的银行流水，其中28500元让受害人以现金及转账方式交回。）确定贷款金额后，皮佳新和董小伟前往受害人家中家访，后皮佳新在受害人车（赣Ｂ×××**，斯柯达速派）上安装ＧＰＳ并收取其备用钥匙，董小伟与之签订合同，放款后董小伟收回现金回款28500元（回款包括保证金2万元及8500元杂费）。2018年9月20日，黄某2联系钟顺平想再贷款2万元，钟顺平告知其要抵押车辆才可以再贷款，受害人同意后，钟顺平、皮佳新、董小伟到受害人店里，钟顺平与之签订抵押合同，放款后钟顺平通过微信转账形式收回回款2500元（包括平台费2000元，停车费500元），另收取200元上门费，受害人贷款2万元，实际到手1.73万元。黄某2于2018年9月27日还借款利息1800元，于9月30日联系皮佳新谈一次性还清贷款事宜，皮佳新告知其要一次性还款46666元（包括第一次借款减去头扣两期剩余26000元左右，第二次借款2万元，停车费500元），并说不一次性还清就要每十天交1800元利息，直到将本金还清为止，如果不还就会将其车子当黑车卖掉。当天黄某2还款46666元。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，黄某2出具的借条，黄某2出具的租房押金收条，许某招商银行流水、占某招商银行流水、黄某2建设银行流水，被害人黄某2的辨认笔录，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人黄某2的陈述，被告人钟顺平、皮佳新的供述和辩解。（十二）2018年9月25日，被害人丁某通过微信朋友圈看到邱联锋是做车贷的，遂联系邱联锋到金蚂蚁公司贷款，邱联锋接待丁某并对接贷款事宜，代伟确定其可贷款金额为30000元。皮佳新和钟文彬上门家访，由皮佳新与其签订合同，合同贷款金额为50000元，之后皮佳新在其本田汽车（赣Ｂ×××**）上安装ＧＰＳ并拿走备用钥匙。合同签订后，金蚂蚁公司用许某的招商银行账户向丁某的农商银行账户转账50000元，之后皮佳新收回保证金20000元及ＧＰＳ安装费、家访费、头两期还款等费用8200元，丁某实际到手21800元。2018年10月26日，金蚂蚁公司以丁某逾期还款为由，由董小伟、皮佳新在于都县上欧工业园将其汽车开走。董小伟、邱联锋负责和丁某谈赎金事宜，要求其缴纳31000元赎车费。丁某未缴纳赎金，目前该车辆被公安机关追回并发还给被害人。截止到案发，丁某已还月供3期共5451元，金蚂蚁公司敲诈勒索金额14651元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，被害人丁某江西农信银行流水、许某招商银行明细，丁某签订的借款整套材料，含质押借款及中介服务合同、履约保证金承诺书、借条、承诺书、借款人须知及免责声明、二手车买卖合同、授权、委托书，被害人丁某的辨认笔录，赣州经济技术开发区价格认定中心赣经开价认定（2019）16号文件、赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人丁某的微信转账记录截图、手机短信截图，被害人丁某的陈述，证人张某的证言，被告人董小伟、钟顺平、皮佳新、钟文彬、邱联锋的供述。（十三）2018年9月25日，被害人刘某经薛某介绍前往金蚂蚁公司贷款，钟顺平接待并了解其基本情况后，代伟确定其可贷款金额为60000元。皮佳新、钟文彬上门家访，皮佳新与刘某签订合同，合同贷款金额为80000元，之后皮佳新在刘某的捷豹汽车（赣Ｂ×××**）上安装ＧＰＳ并拿走备用钥匙。合同签订后，金蚂蚁公司用许某的招商银行账户向刘某招商银行账户转账80000元，皮佳新以现金及微信转账方式收回保证金20000元及上门服务费、ＧＰＳ安装费等费用13400元，刘某实际到手46600元。2018年10月6日，金蚂蚁公司以刘某的汽车二次抵押为由，代伟、董小伟、皮佳新、钟文彬前往刘某家中谈违约事宜，代伟安排皮佳新、钟文彬等人在刘某家中居住20天左右，在滞留期间，皮佳新等人玩游戏、看视频时把声音调很大，还要求刘某提供三餐，并支付每人每天500元的“住家费”。10月26日，代伟、董小伟、皮佳新、钟文彬，程汉全等人再次前往刘某家中，对其进行威胁、恐吓，并逼迫其写下还款承诺书，要挟其支付60000元。截止到案发，刘某已还月供3期10902元，金蚂蚁公司敲诈勒索金额24302元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，刘某签订的借款整套材料，含质押借款及中介服务合同、履约保证金承诺书、借条、承诺书、借款人须知及免责声明、二手车买卖合同、授权、委托书，被害人刘某招商银行账户交易明细、许某招商银行明细、占某招商银行明细，被害人刘某的辨认笔录，被害人刘某与金蚂蚁公司签订的借条、履约保证书金承诺书、质押借款及中介服务合同等照片，被害人刘某提供的银行卡交易明细、微信交易记录照片、短信记录照片，被害人刘某指认的监控视截图，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人刘某的陈述，证人吴某2、阳某、薛某的证言，被告人万涛、董小伟、钟顺平、皮佳新、钟文彬的供述。二、关于诈骗的事实（一）2018年7月28日左右，被害人钟某2通过微信群（现已退出该群）得知金蚂蚁公司可以贷款，便前往金蚂蚁公司。到了公司之后是由钟顺平接待钟某2，万涛负责和其商谈贷款额度。钟某2贷款30000元（金蚂蚁车服签订阴阳合同上借款金额为50000元，并制造了50000元的银行流水，其中27332元让受害人以现金形式交回）。谈定金额后万涛、皮佳新前往其家中进行家访，家访完之后皮佳新让被害人钟某2签订合同，后皮佳新在被害人车上（标志ＳＵＶ，车牌：赣Ｂ×××**）安装ＧＰＳ，后皮佳新拿走车子一把备用钥匙，并收回回款27332元（包括2万元保证金、上门服务费用、ＧＰＳ安装费用共计27332元），车辆未被拖走。经鉴定，钟某2借款本金30000元，实际借款本金22668元，银行走账金额50000元，借款期数18期，前14期按期还款，后4期一次性还6817元，已还本息28609元，贷款已还完。至此，金蚂蚁公司骗取被害人钟某227332元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，钟某2签订的贷款合同及相关材料，许某招商银行流水、杨洋招商银行流水、占某招商银行流水、夏全兴招商银行流水、钟某2工商银行流水，被害人钟某2的辨认笔录，钟某2的还款记录，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人钟某2的陈述，被告人皮佳新、钟顺平、万涛的供述和辩解。（二）2018年8月6日，陈某3经业务员钟顺平添加微信介绍到金蚂蚁车服公司贷款，钟顺平接待陈某3，后由万涛与陈某3谈贷款事宜，确定贷款数额，陈某3贷款4万元，实际到手2.9万元（金蚂蚁公司签订的阴阳合同上借款金额为6万元，并制造了6万元的银行流水，其中3.1余万元让受害者以现金形式取回），万涛与陈某3签订合同后，贷后人员皮佳新和另一名贷后（待核实）前往陈某3家中、公司家访，皮佳新给陈某3车辆（赣Ｂ×××**，本田ＣＲＶ）安装ＧＰＳ，到款后皮佳新收回现金回款3.1万余元（包括保证金2万元及杂费1万余元）。陈某3从2018年8月15日开始至12月15日共计还款13期，每期2424元，共还款31486元。后听闻金蚂蚁公司事发，便去赣州市公安局开发区分局报案。经鉴定，陈某3借款本金40000元，银行走账金额60000元，实际借款本金29000元，借款期数18期，已还13期合计34186元。至此，金蚂蚁公司骗取被害人陈某331000元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，陈某3的贷款合同，许某招商银行流水、占某招商银行流水、夏全兴招商银行流水，被害人陈某3的辨认笔录，陈某3的还款记录，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人陈某3的陈述，被告人皮佳新、钟顺平、万涛的供述和辩解。（三）2018年9月份左右，被害人吴某1通过朋友闲聊时得知金蚂蚁公司可以贷款，便前往金蚂蚁公司。到了公司之后是由钟文彬和代伟接待吴某1，代伟负责和其商谈贷款额度并让被害人吴某1签订了部分合同。吴某1贷款20000元，实际到手只有13600元（金蚂蚁车服签订阴阳合同上借款金额为30000元，并制造了30000万元的银行流水，其中16400元让被害人以现金形式交回）。谈定金额后皮佳新和钟文彬前往其家中进行家访，家访完之后皮佳新让被害人吴某1签订剩余的合同，后皮佳新在被害人车上（长安ＣＳ75，车牌：赣Ｂ×××**）安装ＧＰＳ，后皮佳新拿着其中一把备用钥匙，并收回回款16400元，（包括1万元保证金、上门服务费用、ＧＰＳ安装费用等费用共计16400元）。被害人车辆暂时未被拖走。经鉴定，吴某1借款本金20000元，实际借款本金14100元，银行走账金额30000元，借款期数18期，已还7期合计8484元。至此，金蚂蚁公司骗取被害人吴某115900元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，吴某1签订的贷款合同及相关材料，许某招商银行流水、占某招商银行流水、吴某1农商银行流水，被害人吴某1的辨认笔录，吴某1的还款记录，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人吴某1的陈述，被告人皮佳新、钟文彬的供述和辩解。（四）2018年9月13日，余某经一陌生微信好友（代伟）推销贷款业务，后前往金蚂蚁公司办理贷款，代伟接待其后由另一名男子Ｂ（待核实）与之谈贷款事宜，余某贷款5万元，实际到手金额3.8万元（金蚂蚁公司签订的阴阳合同上借款金额为7万元，并制造了7万元的银行流水，其中3.2万元让受害人以现金及转账方式交回。）确定金额后男子Ｂ与之签订合同，后由皮佳新前往余某家中家访、安装ＧＰＳ、收取备用钥匙，放款后皮佳新收回回款3.2万元（包括保证金2万元及杂费1.2万元）。此后余某按时还款。2018年11月下旬，余某开车带邱宏斌去金蚂蚁公司谈事，将车停在商会大厦楼下，后金蚂蚁公司认定余某将车停在敏感位置将其车辆（赣Ｂ×××**，凯迪拉克ＡＴＳＬ）拖走。后听闻董小伟认定邱宏斌违约并将邱宏斌车辆拖走。皮佳新告知余某，其本人开车带邱宏斌来公司又停在敏感位置是属于违约，如果邱宏斌不缴纳违约金的话，余某自己的车也会被卖掉。后邱宏斌被迫还款结清后，两人的车辆才拿回来了。余某共计还款12期，每期3028元，共36336元。后听闻金蚂蚁公司事发，便去赣州市公安局开发区分局报案。经鉴定，余某借款本金50000元，银行走账金额70000元，实际借款本金38000元，借款期数18期，已还12期合计36336元。至此，金蚂蚁公司骗取被害人余某66200元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，余某签订的贷款合同及相关材料，许某招商银行流水、杨洋招商银行流水、占某招商银行流水、余某招商银行和中国银行流水，被害人余某的辨认笔录，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人余某的陈述，被告人皮佳新的供述和辩解。（五）2018年9月16日，赖某2经朋友雷绍彬介绍的一家贷款公司的工作人员（待核实）的介绍到金蚂蚁车服公司贷款，业务员钟顺平到赖某2店里对接贷款事宜，在赖某2同意贷款后风控代伟到店中核实赖某2贷款资质并与其签订合同。赖某2贷款2万元，实际到手1.33万元（金蚂蚁车服公司签订的阴阳合同中借款金额为3万元，并制造了3万元的银行流水，其中1.7万元让被害人现金形式取回，后又返还300元现金给受害者），放款后代伟收取赖某2车子备用钥匙，并收回回款1.7万元（包括保证金1万元及杂费7000元），又还回其300元。后贷后人员皮佳新、钟文彬到场在被害人汽车（赣Ｂ×××**，黑色本田）安装ＧＰＳ。赖某2从2018年9月25日开始至12月15日共计还款9期，每期1212元，共10908元。后听闻金蚂蚁公司事发，便去赣州市公安局开发区分局报案。经鉴定，赖某2借款本金20000元，银行走账金额30000元，实际借款本金13300元，借款期数18期，已还9期合计10908元。至此，金蚂蚁公司骗取被害人赖某216700元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，赖某2签订的贷款合同及相关材料，许某招商银行流水、占某招商银行流水、赖某2建设银行流水，被害人赖某2的辨认笔录，赖某2的还款记录，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人赖某2的陈述，被告人皮佳新、钟顺平的供述和辩解。（六）2018年9月19日，邱某通过之前加的微信好友钟顺平朋友圈发布的贷款广告，后向钟顺平咨询贷款详情，并前往金蚂蚁公司楼下，业务员钟顺平接待邱某，又叫来钟文彬一同接洽邱某，谈贷款事宜。邱某贷款3万元，实际到手22766元（金蚂蚁公司签订的阴阳合同上借款金额为5万元，并制造了5万元的银行流水，其中27234元让受害人以现金及转账方式交回。）确定贷款金额后，钟顺平让邱某打印不动产调证明交给其，后钟顺平、钟文彬、何辉、董小伟四人前往邱某店里、家中家访，家访完后何辉在邱某车辆（赣Ｂ×××**，本田凌派）上安装ＧＰＳ，钟顺平与之签订合同，放款后董小伟收回回款27234元（包括保证金2万元及杂费7234元，其中1.8万元为现金，9234万元转账给董小伟）。邱某从2018年9月28日开始共计还款9期，每期1817元，共16353元。后听闻金蚂蚁公司事发，便去赣州市公安局开发区分局报案。经鉴定，邱某借款本金30000元，银行走账金额60000元，实际借款本金22766元，借款期数18期，已还9期合计16353元。至此，金蚂蚁公司骗取被害人邱某27234元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，邱某签订的贷款合同及相关材料，许某招商银行流水、占某招商银行流水、邱某农业银行流水，被害人邱某的辨认笔录，邱某的还款记录，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人邱某的陈述，被告人皮佳新、钟顺平、董小伟的供述和辩解。（七）2018年10月18日左右，被害人廖某到金蚂蚁公司借款，代伟接待廖某并确定其借款金额为2万元。公司指派董小伟、代伟、皮佳新前往廖某家中进行家访，代伟、董小伟与其签订借款合同，合同借款金额为3万元，之后由皮佳新在廖某的赣Ｂ×××**号别克轿车上安装ＧＰＳ并拿走备用钥匙。合同签订后，为制造资料走账流水，金蚂蚁公司用叶芳平提供的招商银行卡（卡号62×××25）向廖某建设银行卡（卡号62×××56）内转入3万元，皮佳新收回保证金1万元及家访费、ＧＰＳ安装费、头两期还款金额等费用6800元，廖某实际到手借款金额1.32万元。廖某在还款6期后意识到被骗，于是报警。经鉴定，廖某借款本金13200元，银行走账资金30000元，借款期数18期，已还6期共7272元。至此，金蚂蚁公司骗取被害人廖某16800元（未遂）。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，廖某签订的贷款合同及相关材料，许某招商银行流水、占某招商银行流水、廖某建设银行流水，被害人廖某的辨认笔录，廖某的车辆照片、微信还款记录截图，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人廖某的陈述，被告人皮佳新、钟顺平的供述和辩解。三、关于敲诈勒索与诈骗的事实2018年6月11日，被害人谢某1到金蚂蚁公司贷款，夏全兴、万涛、何辉接待谢某1并确定其可贷款金额为30000元。何辉、董小伟上门家访，何辉先向其索要了200元家访费（微信支付），之后何辉与其签订合同，合同贷款金额40000元，何辉在谢某1的别克君越汽车（赣Ｂ×××**）上安装ＧＰＳ后拿走备用钥匙。合同签订后，金蚂蚁公司用许某的招商银行账户向谢某1的建设银行账户转账40000元，之后何辉、董小伟要求谢某1交回保证金10000元及查档费、ＧＰＳ费用、中介费、信息费、上门费、头两期还款等费用9500元，谢某1实际到手20300元。2018年8月13日，谢某1在还款4期后经与金蚂蚁公司沟通，通过支付宝将剩余本金17400元一次性偿还至该公司夏全兴支付宝账户（绑定招商银行卡62×××15）。但金蚂蚁公司却不愿归还谢某1的备用车钥匙，并以谢某1签订的合同贷款金额为40000元却只还款30000元为由，要求谢某1再支付10000元。之后董小伟和钟顺平去开走谢某1汽车时被谢某1阻拦，董小伟威胁称要是不支付10000元还是会将谢某1的汽车开走。2018年8月28日，谢某1被迫转账10000元至夏全兴支付宝账户后才拿回备用钥匙。截止到案发，谢某1已还款25800元，金蚂蚁公司诈骗金额19700元、敲诈勒索金额10000元。原审判决认定以上犯罪事实的证据有：受案登记表、立案决定书，谢某1贷款申请表，被害人谢某1建设银行账户交易明细、许某招商银行明细、夏全兴招商银行明细，被害人谢某1的辨认出笔录，被害人谢某1的微信信息及转账记录截图，赣虔司鉴中心［2019］（会）鉴字第04001号鉴定意见，被害人谢某1的陈述，被告人万涛、何辉、董小伟、夏全兴、钟顺平、皮佳新、钟文彬、邱联峰的供述。结合审理查明的事实及证据，对本案综合评判如下:一、关于本案被告人是否构成恶势力犯罪集团的问题。经查，本案合同、银行流水、被害人的陈述、被告人的供述等相关证据，可以认定程汉全、叶芳平、夏文杰、韦登科等人成立金蚂蚁车服公司以假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、制造资金走账流水等虚假给付事实，恶意制造违约、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物。属于“套路贷”。其主观上以非法占有为目的，客观上通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物和采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物。其组织特征：有三人以上，重要成员较为固定，有数名明显的首要分子，组织成员经常纠集在一起，共同犯罪的目的明显；其行为特征：以暴力、威胁以及其他手段多次实施犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响。综上，被告人程汉全等人构成恶势力犯罪集团。程汉全、叶芳平、夏文杰、韦登科为首要分子。二、关于本案被告人叶芳平是否清楚公司运营模式的问题。经查，被告人供述、银行收付款短信提醒、叶芳平的微信记录，可以认定被告人叶芳平对公司运营模式是明知的。三、关于本案中诈骗事实是否成立的问题。经查，本案合同、银行流水、被害人的陈述、被告人的供述等证据，可以认定被告人虚增了借贷金额、制造了虚假资金走账流水，公司运营模式主要是靠客户缴纳的违约金盈利，属虚构事实，骗取他人数额巨大的财物行为，诈骗事实成立。四、关于本案中敲诈勒索、诈骗案被害人谢某1的犯罪事实是否需认定二罪的问题。经查，被害人谢某1依照金蚂蚁车服公司工作人员的要求，支付了25800元后，金蚂蚁车服公司工作人员的诈骗行为已完成。后该公司工作人员又以提前还款需要支付违约金为由，要开走谢某1的汽车，谢某1被迫转账10000元，该行为属敲诈勒索。该事实依法应认定涉案被告人行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪。五、关于本案诈骗金额的计算是否正确的问题。经查，本案车贷公司成立之时，其目的就是为了骗取他人财物，公诉机关指控按照合同金额减去被害人实际所得金额作为诈骗金额，方法正确。符合《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额的规定。六、关于被告人何辉辩护人提出何辉犯罪持续时间较短应承担的法律责任的问题。经查，被告人何辉在共同犯罪过程中，中途退出。根据共同犯罪“部分实行全部责任”的原则，何辉仍应对共同犯罪的后果承担责任。但可根据其在共同犯罪中所处的地位和作用，在量刑上予以考虑。原审判决认为，被告人程汉全、叶芳平、万涛、何辉、董小伟、皮佳新、夏全兴、钟顺平、钟文彬、邱联峰以非法占有为目的，假借车贷之名，共同采用虚增债务、制造资金流水等手段，实施诈骗8起，金额186666元（既遂金额16627元、未遂金额170039元）；又通过肆意认定违约，采用要挟的方法，实施敲诈勒索14起，金额320173元（既遂金额127064元，未遂金额193109元）,其中被告人程汉全、叶芳平、万涛、何辉、董小伟、皮佳新、夏全兴、钟顺平、钟文彬的行为构成敲诈勒索罪、诈骗罪，且数额巨大；被告人邱联峰敲诈勒索金额，数额较大，其行为构成敲诈勒索罪。被告人程汉全、叶芳平为该犯罪集团的首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人董小伟、皮佳新、万涛、夏全兴、何辉、钟顺平在该犯罪集团实施的犯罪活动中起了主要作用，属主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人钟文彬、邱联峰在该犯罪集团实施的犯罪活动中起次要作用，属从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人程汉全、叶芳平、万涛、何辉、董小伟、皮佳新、夏全兴、钟顺平、钟文彬均一人犯有数罪，应实行并罚。被告人万涛在刑满释放五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应当从重处罚；其在犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人程汉全犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年，并处罚金20万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金10万元，决定执行有期徒刑八年，并处罚金30万元；二、被告人叶芳平犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金20万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金10万元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金30万元；三、被告人董小伟犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金3万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金8万元；四、被告人皮佳新犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金4万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金3万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金7万元；五、被告人万涛犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金3万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金8万元；六、被告人何辉犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六月，并处罚金3万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金2万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金5万元；七、被告人夏全兴犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金3万元，决定执行有期徒刑六年，并处罚金8万元；八、被告人钟顺平犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金3万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金2万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金5万元；九、被告人钟文彬犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金3万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金2万元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金5万元；十、被告人邱联峰犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金3万元。程汉全上诉称，1.公司并非恶势力犯罪团伙。公司运行时间较短，未造成恶劣影响；不是强迫交易，借钱是对方自愿的；公司员工都是招聘上岗，公司出资人有合法证照，符合法律法规规定。上诉人只占10%股份，只负责财务工作，并非首要分子；2.公司未获取巨额利益，没有将对方财物占为己有，是正常贷款行为，没有故意让对方违约；3.原判数额认定错误，公司连本金都还没回收。希望二审改判。辩护人康俊辩称，1.本案不应定性为“套路贷”犯罪以及认定为恶势力犯罪集团。确实存在虚增借贷金额行为，但没有通过恶意制造违约、肆意认定违约、隐匿还款证据等方式形成虚假债权债务，亦没有借助诉讼或暴力等方式非法占有被害人财物；未使用暴力、威胁等方式欺压百姓，不具有“为非作恶，欺压百姓”的特征；2.对程汉全犯敲诈勒索罪不持异议，但对程汉全犯诈骗罪持有异议。其一，程汉全不是犯罪集团的首要分子，不应对全案承担责任，仅应对其实际参与的敲诈勒索罪中的第三、五、九、十三这四起犯罪事实承担刑事责任；其二，针对诈骗罪中的第三、四、五、六、七这五起犯罪事实，诈骗目的金额均未达到5万元，不应当评价为诈骗未遂，不应当认定为诈骗罪；其三，对于敲诈勒索罪和诈骗罪，应择一重罪，以敲诈勒索罪处罚；3.当庭认罪态度好，自愿认罪，系初犯、偶犯，有酌定从宽情节。希望二审改判。叶芳平上诉称，1.上诉人不是首要分子，只是投资人，对公司经营、运营情况不知情。2.其他被告人构成诈骗罪和敲诈勒索罪是他们的个人行为，与上诉人无关。3.上诉人和程汉全等人不同，并不参与公司运营；上诉人是退伍军人，常年向社会做贡献，董小伟不是其代言人；4.原判犯罪数额认定错误，不能将公司借出去的所有钱认定为犯罪数额，这是正常民间借贷。综上，希望二审改判无罪或从轻处罚。辩护人付少天辩称，1.本案无确实、充分证据证明叶芳平是犯罪集团首要分子。“套路贷”犯罪中起组织、策划、指挥作用的人是程汉全和夏文杰，叶芳平只不过是投资人；叶芳平作为退伍军人，故意合谋犯罪的可能性极低；无证据证明董小伟是叶芳平的代言人；无证据证明叶芳平实际知晓或参与了“套路贷”诈骗，之后发生的敲诈勒索于叶芳平完全无关；2.两个罪名犯罪金额计算错误。本案中被回扣的相关费用不能算作是被诈骗金额；钟某某案中不存在实际被骗金额，最多只能算诈骗未遂20000元；3.从保护企业家角度处理本案。作为退伍军人，叶芳平热衷于回馈社会，被刑拘后企业业务和职工就业岌岌可危。董小伟上诉称，1.上诉人每个月工资3000元，一切听从程汉全和万涛的指示安排；2.上诉人不知晓公司从事违法犯罪活动；3.上诉人家庭情况困难；4.敲诈勒索罪量刑过重。希望二审从轻改判。指定辩护人张涛辩称，1.系从犯，有法定从轻情节；2.系初犯、偶犯，有酌定从宽情节；3.罚金过高。董小伟家庭困难，高龄养父无经济来源。董小伟仅按固定工资3000元/月获取非法利益。皮佳新上诉称，1.原判认定上诉人违法所得11582元，但实际上只领取了两个月共6000元的工资；2.上诉人不是主犯，因其并非公司股东或者主管；3.上诉人没有参与第三、四起敲诈勒索，敲诈勒索罪量刑过重；4.上诉人不构成诈骗罪；5.家庭情况较为困难。希望二审改判有期徒刑二至三年。辩护人陈建军辩称，1.各被告人应按公司股东地位、职务大小、参与金额大小来排序。皮佳新在领导安排下从事贷后工作，应排在公司股东及各部门主管之后；2.应认定为从犯。皮佳新是公司实习大学生，无任何事务的决定权；3.皮佳新不构成诈骗罪。公司接待人员向借款人如实陈述，客观上不存在虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为；主观上没有非法占有保证金的目的；4.证据不足以认定皮佳新参与了第三、四起敲诈勒索；5.系初犯，有坦白情节，认罪悔罪。希望二审判处二到三年有期徒刑。何辉上诉称，1.自2018年6月9日至7月26日期间，上诉人离职后对所有事项不知情；2.证据不足，事实不充分。上诉人只在谢某1案的借钱阶段参与过诈骗，后续敲诈勒索与已经离职的上诉人无关；上诉人未参与郑某案和卢某案；上诉人在钟某1案中只安装了一个ＧＰＳ。夏全兴上诉称，1.上诉人在敲诈勒索中系从犯，只起辅助作用、提供了银行卡；2.上诉人作用明显更轻，但其两罪量刑和其他被告人相比明显畸重；3.上诉人未参与谢某1案，当时儿子出生回家去了；4.经公安传唤归案，系自首。希望二审根据上诉人参与的次数和作用重新量刑。钟顺平上诉称，1.上诉人只是普通业务员，参与程度低，应认定为从犯。2.诈骗案根本没有盈利，不构成犯罪；3.上诉人刚毕业，系初犯、偶犯，如实供述，原判量刑过重。希望二审重新量刑。二审经审理查明的事实与原审判决认定一致。原审判决认定的证据均经庭审质证，查证属实，与本案有关联，内容客观真实，可以作为本案事实认定的依据，本院予以确认。关于本案是否属于恶势力犯罪的问题。上诉人程汉全、叶廷芳、夏文杰（在逃）、韦登科（在逃）成立的“金蚂蚁公司”以民间借贷为名，骗取他签订虚高借款、财物抵押等合同，制造银行流水，刻意造成被害人取得全款的假象，采用取现金或转账的方式平单等手段，恶意垒高借款金额，刻意压低被害人实际到手的贷款金额，后肆意认定违约，并多次采取了暴力将车拖走，或威胁手段，达到非法侵占财产的目的。短期内，因多起与贷款人的纠纷及扣车行为，被害人均向公安机关报案，已引起区域内恶劣影响。形成了以程汉全、叶芳平、夏文杰（在逃）、韦登科（在逃）为首要分子，以万涛、代伟、何辉、董小伟、夏全兴、钟顺平、皮佳新、钟文彬、邱联峰为重要成员的恶势力犯罪集团。故上诉人程汉全、叶芳廷及其辩护人提出不属于恶势力犯罪集团的意见与事实不符，本院不予采纳。程汉全上诉辩解其公司出资人有合法证照。经查，以上诉人程汉全、叶芳廷等人为股东的金蚂蚁公司在赣州并未登记注册，以公司名义开展业务系非法。对于出资人是否有合法证照，程汉全也未提交证据证实，且出资人是否有合法证照也不能否认本案程汉全、叶廷芳成立的“金蚂蚁公司”开展的业务并未经国家登记允许，是不合法的。针对叶芳平上诉意见，经查，同案人程汉全证实叶芳平负责事宜；叶芳平供述自己能收到公司许某银行卡的短信，对公司银行往来信息能掌握；同案人董小伟证实是上诉人叶芳平带着认识程汉全和何辉。本案所认定的犯罪数额均已将公司借出的钱予以剔除。故叶芳平上诉所提出的意见与本案证据证实的事实均不符，本院不予采纳。皮佳新上诉辩解称“只领取了2个月共6000元的工资”“没有参与第三、四起敲诈勒索”。经查，被害人的陈述及辨认笔录，同案人万涛、何辉的供述及皮佳新在公安机关的供述，均能相互印证，证实皮佳新参与了第三、四敲诈勒索和领取违法所得11582元的事实。何辉上诉辩解称“2018年7月26日后离职，所有事项不知情”“只参与了谢某1的借钱阶段；卢某和郑某案没有参与，钟某1案只装了一个ＧＰＳ”。经查，同案人证实何辉参与了卢某案2018年7月27日何辉还在公司，被害人钟某1陈述，证实何辉2018年7月27日到了家中；被害人郑某的陈述及辨认笔录，证实何辉参与了对郑某的“套路贷”。何辉上诉辩解与事实不符，本院不予采纳。但其之后中途退出，原审判决已作出认定和衡量。夏全兴上诉称“谢某1案他没有参与”。经查，同案人万涛、何辉供述证实谢某1是夏全兴客户，且夏全兴获得了2800元中介费。谢某1陈述证实其款项均打入夏全兴的账户。故夏全兴就此作出的上诉意见与事实不符，本院不予采纳。夏全兴上诉称“是经公安传唤归案的”。经查，侦查机关出具的抓获情况说明证实夏全兴系被抓获归案。夏全兴就此作出的上诉意见与事实不符，本院不予采纳。本院认为，上诉人程汉全、叶芳平、原审被告人万涛、上诉人何辉、董小伟、皮佳新、夏全兴、钟顺平、原审被告人钟文彬、邱联峰以非法占有为目的，假借车贷之名，共同采用虚增债务、制造资金流水等手段，实施诈骗犯罪；又通过肆意认定违约，采用要挟的方法，实施敲诈勒索犯罪，已触犯刑律。其中上诉人程汉全、叶芳平、被告万涛、上诉人何辉、董小伟、皮佳新、夏全兴、钟顺平、原审被告人钟文彬的行为构成敲诈勒索罪、诈骗罪，且数额巨大；原审被告人邱联峰敲诈勒索金额，数额较大，其行为构成敲诈勒索罪。七上诉人与三原审被告人共同犯罪，形成犯罪集团。上诉人程汉全、叶芳平为公司股东，是犯罪的策划者，系犯罪集团的首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚。上诉人董小伟、皮佳新、万涛、夏全兴、何辉、钟顺平在该犯罪集团实施的犯罪活动中起了积极、主要作用，属主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。原审被告人钟文彬、邱联峰在该犯罪集团实施的犯罪活动中起次要作用，属从犯，依法应当从轻、减轻处罚。七上诉人及其辩护人提出不是集团首要分子或称是从犯的意见，与七上诉人在共同犯罪中所实施的作用不相符，原审判决对七上诉人在共同犯罪中实施的行为已分别作出详细阐述，本院不再赘述，对七上诉人及辩护人就此所提意见与事实不符，本院均不予采纳。上诉人程汉全、叶芳平、原审被告人万涛、上诉人何辉、董小伟、皮佳新、夏全兴、钟顺平、原审被告人钟文彬均一人犯有数罪，应数罪并罚。上诉人程汉全辩护人提出程汉全只对其中部分犯罪承担责任及不应数罪并罚的辩护意见与查证属实的事实及法律规定不符，本院不予采纳。原审被告人万涛在刑满释放五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应当从重处罚；其在犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。原审判决认定事实清楚，证据确实，适用法律正确，鉴于各上诉人在案件中的作用及本案的涉案金额作出的量刑符合法律规定，并无不当。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  张慧珍审 判 员  肖福林审 判 员  赖国东二〇一九年十二月十三日书 记 员  梁春华代理书记员  钟 泱