江西省崇义县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0725刑初80号公诉机关江西省崇义县人民检察院。被告人张槐，男，1985年6月9日出生于江西省抚州市临川区，户籍所在地临川区，汉族，初中文化，农民。因涉嫌诈骗罪，于2019年2月28日被崇义县公安局刑事拘留，经崇义县人民检察院批准，同年4月3日被崇义县公安局执行逮捕。现羁押于崇义县看守所。江西省崇义县人民检察院以崇检公诉刑诉[2019]79号起诉书指控被告人张槐犯诈骗罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年11月7日、2019年12月10日公开开庭审理了本案。因案情复杂，本院于2019年11月25日建议崇义县人民检察院补充侦查，崇义县人民检察院于2019年11月27日建议本院延期审理，并于2019年12月6日建议本院恢复审理。崇义县人民检察院依法指派检察员杨烜出庭支持公诉，被告人张槐到庭参加了诉讼。现已审理终结。崇义县人民检察院指控，2018年8月至10月16日，张槐先后冒充江西省博汇九洲金融服务有限公司、深圳合时代金融服务有限公司等公司工作人员，在江西抚州、吉安、赣州等地，以帮助企业办理贷款为诱饵，从中收取6%-7%服务费的方式实施诈骗12起，共获赃款728000元。其中：1、2018年8月26日，张槐冒充江西省博汇九洲金融服务有限公司的工作人员，在抚州市崇仁县骗取三连制衣有限公司卢某8万元；2、2018年9月23日，张槐冒充天杨投资有限公司工作人员，在吉安市安福县骗取宏泰纸品有限公司刘某56万元；3、2018年9月27日，张槐冒充深圳合时代金融服务有限公司工作人员，在吉安市遂川县骗取光速电子有限公司姜某6万元；4、2018年10月14日，张槐冒充深圳合时代金融服务有限公司工作人员，在赣州市南康区骗取华振家具有限公司刘某15.4万元；5、2018年10月14日，张槐冒充深圳合时代金融服务有限公司工作人员，在赣州市南康区骗取京安家具有限公司刘某25.4万元；6、2018年10月15日，张槐冒充深圳合时代金融服务有限公司工作人员，在赣州市崇义县骗取嘉兴民营林场钟某16万元；7、2018年10月15日，张槐冒充深圳合时代金融服务有限公司工作人员，在赣州市开发区骗取大兴汽车贸易有限公司蓝某6万元；8、2018年10月15日，张槐冒充深圳合时代金融服务有限公司工作人员，在赣州市南康区骗取江西维平创业家具实业有限公司刘某46万元；9、2018年10月16日，张槐冒充深圳合时代金融服务有限公司工作人员，在赣州市崇义县骗取江西田某农业发展有限公司邹笃敏6万元；10、2018年10月16日，张槐冒充深圳合时代金融服务有限公司工作人员，在赣州市南康区骗取忠意服装行赖某16万元；11、2018年10月16日，张槐冒充深圳合时代金融服务有限公司工作人员，在赣州市章贡区骗取安泰电器有限公司杨某6万元；12、2018年10月16日，张槐冒充深圳合时代金融服务有限公司工作人员，在赣州市南康区骗取江西采木园家具有限公司陈某16万元。案发后，被告人张槐被列为网上追逃人员，于2019年2月27日在抚州市临川区被公安机关抓获归案。公诉机关认为，被告人张槐以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法构成诈骗罪，应对被告人张槐判处有期徒刑十二年至十三年，并处罚金。被告人张槐对公诉机关指控的罪名不持异议，同时辩称：其上线是南昌人江某，他是合时代公司总经理，诈骗赃款70万元取了40万给江某，剩下30万也是分批次给了江某，其没有冒充过天杨公司工作人员，没有利用诈骗赃款购买宝马车，对公诉机关指控的诈骗卢某8万元有异议。经本院依法审理查明的犯罪事实与公诉机关指控的事实基本一致。另查明，公安机关依法扣押的赣Ｆ×××**号黑色宝马车，车主为张槐父亲张某1，张槐转账6万元给其父亲张某1用于购买该宝马车辆，2018年11月14日该车辆在中国银行抚州市玉茗支行办理抵押贷款，截止目前，共欠银行贷款本金276049.75元，分期手续费、利息、违约金4万余元。本院在审理该案时，被告人张槐父亲自愿代张槐退缴赃款4万元。上述事实，有公诉机关提供的，并经庭审质证的以下证据予以证实：1.物证：被扣押的物证宝马车1辆证实：张槐利用诈骗赃款购买车辆的事实。2.书证（1）常住人口信息表1份证实：被告人张槐的身份信息情况。（2）受案登记表、立案决定书各11份证实：钟某1、蓝某、卢某等10余名被害人，均以支付贷款服务费的名义付给张槐5.4-8万，后均未实际获得贷款且无法联系张槐，向公安机关报警的事实。（3）抓获经过1份证实：网上逃犯张槐，于2019年2月27日在抚州临川区凤凰城小区附近，被当地警方抓获归案的事实。（4）扣押决定书及扣押清单各2组，发还清单1组证实：涉案赃物宝马车1台、赃款6610元，被公安机关查扣，其中6610元赃款已发还被害人郭某的事实。（5）邹笃敏网上银行交易凭证1份证实：2018年10月16日，从邹笃敏银座银行账户转入张槐尾号971招商银行账户6万元的事实。（6）刘某1手机银行转账截图2张证实：刘某12018年10月14日分50000元、4000元两次共转入张槐尾号971招商银行账户共5.4万元的事实。（7）钟某1工商银行交易明细1份证实：2018年10月15日，转给张槐尾号791账户6万元的事实。（8）快递存根1份证实：钟某1将资料寄往南昌红谷滩博能801室，收件人为张某2的事实。（9）刘某3与郝某微信聊天记录截屏证实：郝某向刘某3介绍张槐所在公司为深圳合时代信息科技有限公司，办理贷款所需资料寄往南昌博能中心801张槐收取，以及要求将6万元费用打人张槐尾号971招商银行账户等事实。（10）刘某3提供的银行转账凭证1份证实：2018年10月16日，刘某3所在公司老板赖某1账户中6万元转入到张槐尾号971招商银行账户的事实。（11）结婚证、营业执照复印件，以及授权委托书各1份证实：南康某服装行系钟某2、赖某1夫妻二人经营，2018年9月27日赖某1委托公司财务经理刘某3办理对外融资事务的事实。（12）杨某提供的银行转账回单1份证实：2018年10月16日杨某通过其工商银行账户转入张槐尾号971招商银行账户6万元的事实。（13）刘某4提供的网上转账回执1份证实：2018年10月15日刘某4通过其交通银行账户转入张槐尾号971招商银行账户6万元的事实。（14）刘某5提交的网上银行电子回单1份证实：刘某5公司财务人员周某22018年9月23日从个人账户分45000元、15000元两笔转入张槐尾号971招商银行账户共计6万元的事实。（15）姜某提交的网上银行转账回单1份证实：2018年9月27日，姜某通过农业银行网上银行转账6万元至张槐尾号为791招商银行账户的事实。（16）姜某和郝某微信聊天记录截图1组证实：郝某从中帮助张槐向姜某介绍贷款业务，并告知被害人先行转账支付6万元给张槐个人账户，之后贷款却未按约定办理的事实。（17）陈某1提交的农行转账凭证1份证实：2018年10月16日陈某1妻子肖某华从其个人账户转账至张槐尾号971招商银行账户6万元的事实。（18）陈某1提供的邮寄客户回执1份证实：2018年10月15日，江西采木园家具公司陈某1向南昌博能中心801室张槐邮寄有关贷款资料的事实。（19）陈某1提供的与郝某的微信聊天记录截图1组证实：郝某帮张槐向被害人介绍企业贷款所需提供的资料以及邮寄地址和收件人等情况，以及帮助张槐催收6万服务费的情况。（20）卢某提供的确保放款保证书1份证实：张槐以江西省博汇九洲金融服务有限公司的名义，于2018年8月24日书面向崇仁三连制衣有限公司承诺2018年9月20、9月25日分别发放贷款100万共计200万，从中约定共收取服务费28万的事实。（21）卢某提供的银行交易流水1份证实：2018年8月26日卢某从自己农行账户转入张槐尾号为3477农行账户8万元的事实。（22）公安机关调取的银行交易流水，其中：张槐招商银行账号62×××71交易流水1组，张槐农行账号62×××77交易流水1组，刘某2中国银行交易流水1组、刘爱平中国银行交易流水1组、周某2农行交易流水1组、蓝某工行交易流水1组、杨某交易流水1组、张某1中国银行账号62×××16交易流水1组。证实：本案12名被害人通过银行转账的方式被张槐骗取共计728000的事实；张槐转账60000元给其父亲用于支付购买宝马车银行按揭款的事实。（23）公安机关调取的江西易得金信息服务有限公司有关企业信息登记表和营业执照、该公司2018年7-10月放款企业名单、以及该公司员工2018年7-10月工资发放表证实：公司于2016年11月登记成立，办公地址为南昌市红谷滩博能中心****，法定代表人为李奕豪，企业员工中没有张槐此人，发放贷款对象无本案被害人的事实。（24）张槐手机微信聊天记录截图证实：2019年2月底，一名微信名为“平凡”的女子将一名抚州宜黄县名叫江某的女子有关情况推荐给了张槐办理相关业务。张槐和田某农业郭某聊天过程中，欺骗郭某100万贷款已经审批并承诺10月18日发放贷款，从中要求先支付服务费后，拒接和被害方联系的事实。（25）郝某和微信名为国家理财师、专业融资顾问的张槐，以及刘某6的微信聊天记录证实：2018年9月25日-2018年12月6日期间，郝某、刘某6二人被张槐所骗，从中帮张槐物色了吉安的姜某、刘某52名企业贷款客户，以及赣州地区的刘某2、刘某1、赖某2、陈某1、刘某4、钟某16名贷款客户，在这些客户均已支付服务费后，最终未获得任何贷款，郝某、刘某6二人通过网上查询合时代公司情况，以及通过客户走访张槐自报的办公地址等办法确认被骗后，让相关被骗企业主报警的事实。（26）抚州市临川区人民法院民事判决书2份、执行裁定书等执行文书1组证实：张槐因拖欠黎某2394元垫付酒款、4500元借款，于2018年5月被告上法庭，后因不履行法院生效裁判被申请强制执行的事实，同时也印证了张槐日常生活中是一个不守诚信之人的事实。（27）深圳福田区公安分局刑事立案决定书、经侦大队办案情况说明证实：深圳合时代金融服务有限公司，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月17日（本案案发前）被深圳警方立案侦查，2019年1月23日被移送审查起诉的事实。（28）江西省博汇九洲金融服务有限公司营业执照、网络借贷平台备案文件、公司简介及相关服务协议范本证实：江西省博汇九洲金融服务有限公司成立于2014年具有相关经营资质的正规合法的金融服务公司；张槐向被害人卢某出具的书面材料和其公司的格式完全不符的事实。（29）机动车销售统一发票联、汽车专向分期付款合同证实：涉案车辆宝马车购置及抵押贷款情况。（30）领条、承诺书、申请书等材料证实：涉案宝马车已发还车主张某1的事实。3.证人证言（1）证人周某1（江西易得金信息服务有限公司股东）证言证实：周某1和公司法人代表李某2起，从2016年11月注册本公司到2018年10月底，公司办公地址都在南昌市红谷滩博能中心小区二期801室，公司主要从事“博金贷”业务，公司的员工里从来没有张槐这个人，也不认识该人，也未找过兼职人员，和深圳合时代金融服务有限公司也从未有过合作关系。（2）证人李某1证言证实：2018年9-10月份，郝某告诉李某1，他帮田某公司批了100万贷款，考虑到李某1和该公司老板邹总更熟，请李某1帮忙让该公司先支付6万元费用，在李某1的帮说下，田某公司支付了6万元费用，后承诺发放贷款的张槐编造各种理由不放款，直至联系不上，之后李某1告知公司老板邹笃敏去报警处理。（3）证人郝某（原“翼龙贷”运营中心员工）证言证实：2018年通过艾某、刘某6认识了张槐，2018年9月，刘某6打电话告知郝某他在帮张槐做贷款，最高可贷款100万，材料简单、放款速度快，可从中收取8-10个点的服务费，叫郝某介绍贷款企业，第二天，郝某向遂川县的姜某介绍该贷款情况，并于9月29日和刘某6一起到姜某处收取相关贷款资料，并邮寄到南昌市博能中心二期801室张槐收后，郝某从刘某6处要到张槐的联系电话，当晚，郝某联系张槐得知，该贷款产品是深圳合时代公司的，由“博金贷”老板引进，合时代公司江西区负责人在南昌市博能中心二期801室办公。张槐当时劝说郝某帮其推广合时代业务，从中返2个点给郝某，郝某表示同意，并答应介绍赣州的客户给张槐。2、3天后，刘某6告知郝某，姜某贷款已审批，郝某联系张槐核实情况，被告知审批已过，让客户把服务费打人张槐个人账户，因贷款过于简单，且未签合同，郝某开始也怀疑张槐是骗子，但张槐一直催问，让客户赶紧打款，不要让深圳合时代总部发火，于是郝某才让姜某打款给张槐。姜某打款后，张槐以各种理由始终未兑现其发放贷款的承诺，直到无法联系上张槐。之后郝某通过查询得知深圳合时代金融公司，在2018年9月8日前就被当地警方查处。郝某以类似的方式还帮张槐介绍了刘某2、刘某1、赖某2、陈某1、刘某4、钟某16名贷款客户，并且这些客户均已支付服务费，但最终未获得任何贷款。李某1也以同样的方式将蓝某、杨某2客户介绍给了张槐办理所谓的贷款的事实。（3）证人刘某6证言证实：经人介绍于2018年认识张槐，同年8月，张槐向其介绍企业负债贷款项目，并承诺给其返利作为回报，为此，刘某6向张槐介绍了安福县宏泰包装有限公司刘总等客户办理企业贷款业务，之后客户均按张槐的要求将6万元贷款服务费支付给了张槐，但始终未获得贷款。张槐开始以各种理由推脱，直至失去联系。和张槐谈业务过程中，从未听张槐说起过江某这个人的有关情况事实。（4）证人艾某（原“翼龙贷”公司工作人员）证言证实：2018年3-4月份，张槐自称开公司想到艾某公司贷款100万，并称其在抚州有很多朋友可介绍来贷款，想从中获得中介费；之后，艾某、刘某6、郝某三人在抚州和张槐见面，并收取了一些客户资料，后因贷款不成功，张槐未从中得到介绍费。之后艾某还听说，张槐以企业贷的名义，让刘某6、郝某帮其做业务，张槐从中骗了很多服务费。作为同行从未听说合时代金融公司在吉安、赣州开展过相关业务，也未听说过江某这个人的有关情况。（5）证人陶某证言证实：2018年10月10日左右，陶某在崇义认识了张槐，之后和张槐等人去了南康联系业务，在和张槐相处期间，张槐告知其是深圳合时代金融服务公司南昌分公司的经理，负责全省业务，办，办公地点在南昌博能中心**过和张槐的交谈发现张槐说话浮夸，不懂企业贷款业务、并且讲不出放贷公司的具体情况，不像是做企业贷款的工作人员的事实。（6）证人涂某（江西省博汇九洲金融服务有限公司总业务负责人）、何某（江西省博汇九洲金融服务有限公司抚州市负责人）的证言证实：本公司的业务员在抚州市范围内没有张槐这个人，并且公司的业务员一般不会主动上门找企业介绍业务的事实。（7）证人胡某（崇仁县安石坊酒厂）证言证实：2018年自称是江西银行业务员的张槐来过酒厂推销企业贷款业务，胡某要求其先将贷款发放再给付服务费，张槐不同意。之后张槐还来过厂里几次，其中有次还在厂里拿了瓶酒去旁边的三连制衣厂，并称是给他的老板喝的事实。（8）证人林某（卢某妻子）的证言证实：2018年8月，其丈夫在一个办贷款业务的人那里办理了贷款，对方要求给付28万元费用，后经双方协商先给付8万元。从2016年3月起，林某一直和丈夫卢某一起经营制衣厂，凡是涉及大额资金夫妻间都会商议，卢某和贷款推销员之间，除支付8万元费外，双方无其他任何经济往来。（9）证人罗某（抚州临川河埠乡曾陆村里坊组大队书记）的证言证实：张槐姐姐外嫁后，家中3口人生活，张槐无曾用名，外号叫“北子”，在村民眼里就是一个好吃懒做，不务正业的人。（10）证人许某的证言证实：涉案宝马车车主为张某1及该车辆在银行办理按揭贷款情况。（11）证人张某1的证言证实：其儿子张槐转账6万元至其账户上，用于购买宝马车的事实。4.被害人陈述(1)被害人郭某（江西田某农业发展有限公司会计）的陈述证实：2018年10月9日下午，郝某叫来自称是深圳合时代金融服务有限公司员工的张槐来到崇义县被害人所在公司，张槐称可以帮被害人公司做100万企业贷款，并与田某公司老板邹笃敏合影后，收取了企业营业执照等材料；10月15日上午，郝某说张槐负责的100万贷款已审批，期限8个月，当日下午郝某又称10月18日可将100万贷款给田某公司，并要求先将6万元服务费打人张槐尾号为971招商银行账户，郭某随后通过微信询问张槐，张槐告知100万已审批，也要求先支付服务费；在郝某、张槐等人多次催要下，10月16日，田某公司出纳陈某2通过邹笃敏银座银行个人账户将6万元转入了张槐的个人账户；之后郭某多次催促郝某、张槐放款或退还服务费，开始张槐以各种理由推拖，到后来就不接电话，将郭某微信拉黑，郭某认定已上当受骗，遂向公安机关报案的事实。（2）被害人刘某1的陈述证实：2018年10月11日，刘某1通过朋友刘某2认识了自称做贷款业务的张槐，当日刘某1在南康向张槐提交营业执照等贷款资料，张槐当即表态可以发放贷款，10月13日，张槐打电话给刘某1称，要先转6%的手续费后，10月16日90万贷款可以放款，刘某1信以为真，于10月14日通过手机银行分两次转入张槐招商银行账户共5.4万元，10月16日后贷款未发放，经刘某1多次催问，张槐用各种理由退拖，后将电话关机，刘某1认为被骗向公安机关报案；同时还证实，其朋友刘某2以同样的方式，也被张槐骗去5.4万元的事实。（3）被害人刘某2陈述证实：2018年10月4日，刘某2通过郝某认识了自称是深圳合时代金融服务公司江西区经理的张槐，张槐称可以帮刘某2办理企业贷款，然后到刘某2南康家具厂看后，表示符合贷款要求，并要求将贷款资料寄到南昌总部，10月7日刘爱平根据张槐要求，将营业执照等贷款资料寄往南昌市红谷滩新区博能大厦801号，10月14日张槐打电话给刘某2称90万贷款已审批，10月18日左右可以放款，但要先支付6%即5.4万元服务费，刘某2觉得放款程序过于简单表示怀疑，经征询郝某意见后，还是将5.4万元通过中国银行手机银行转入了张槐招商银行账户；之后贷款未发放，刘某2催问，张槐以打了交警被抓等理由退拖，直至不接电话，后向公安机关报警；同时还证实，刘某2从未听张槐说起过江某这个人。（4）被害人钟某1的陈述证实：2018年10月10日，由郝某介绍认识自称是深圳合时代金融服务有限公司员工的张槐称，可以帮钟某1办理100万贷款，双方谈好手续费为6%，10月12日，钟某1按张槐的要求将营业执照等贷款资料寄往南昌是红谷滩博能801室，10月15日张槐打电话钟某1称贷款已审批，要求先支付6万元手续费，于是钟某1通过工商银行手机银行转入张槐尾号971招商银行账户6万元。之后贷款一直未发放，张槐找各种理由推脱，直至电话打不通。（5）被害人蓝某的陈述证实：2018年10月初，由李某1、郝某介绍认识了自称南昌某负债产品公司负责人的张槐，后来张槐等人称可以帮蓝某办理100万贷款，但要收取6万手续费，并让被害人将贷款资料寄送位于南昌博能中心801公司总部审核，10月12日被害人按张槐等人要求将贷款资料寄往指定地点，10月15日，张槐让郝某打电话给蓝某称贷款已审批，要先支付6万元服务费到张槐招商银行账户，被害人将6万元服务费转入张槐账户后，贷款一直未发放，张槐也一直找各种理由推脱，直至不接被害人电话；同时还证实，从未听张槐说过江某这个人。（6）被害人刘某3的陈述证实：经刘某3朋友郝某介绍，2018年9月28日，自称是深圳合时代信息科技有限公司江西业务经理的张槐，来南康忠意服装行推荐100万贷款以及贷款所需资料，10月7日刘某3按要求将贷款资料寄往郝某提供的南昌博能中心801室，10月15日郝某打电话说刘某3申报材料没问题，同时根据郝某要求，从公司老板赖某1的账户上转入张槐尾号971招商银行账户6万元手续费，转账后张槐一直未发放贷款，开始郝某告知刘某3张槐因酒驾被关，到后来包括郝某在内都无法联系上张槐，被害人认为被骗向公安机关报案；同时还证实，从未听张槐说过江某这个名字。（7）被害人杨某的陈述证实：2018年10月14日经人介绍认识了郝某，郝某介绍其朋友张槐处可以办理贷款，10月15日交了贷款资料后，10月16日被告知贷款申请已审核通过后，当天向张槐招商银行转入6万元服务费，直到案发杨某未收到张槐、郝某的任何贷款，也无法联系上张槐。（8）被害人刘某4的陈述证实：2018年10月3日，郝某带张槐到南康刘某4家具公司推销100万的贷款产品，10月15日刘某4出于信任通过网上银行转账6万元手续费给张槐账户，后来因未实际放款，张槐借故一直推脱，直到2018年11月就无法联系张槐了。（9）被害人刘某5的陈述证实：2018年9月份，经朋友刘某6、颜某介绍认识的张槐说，只要刘某5支付6万元服务费即可一个星期内帮其在天杨投资有限公司贷款100万，9月23日刘某5通过公司财物人员周某2个人账户分两笔转入张槐招商银行账户共计6万元。之后，贷款始终未发放，经刘某5多次催问后，张槐以各种理由推脱，直至联系不上。(10)被害人姜某的陈述证实：2018年9月，经郝某介绍加了张槐微信，根据约定由张槐负责贷款100万给姜某，为此，同年9月27日，以支付贷款手续费的名义，姜某通过其农行网上银行转账给张槐招商银行账户6万元后，张槐以各种理由推脱的事实。（11）被害人陈某1的陈述证实：2018年9月底，经郝某介绍，张槐以深圳合时代金融服务公司江西区负责人的身份，到南康陈某1家具公司推销企业贷款，同年10月10日郝某和张槐再次来到被害人公司宣传该100万贷款需要先支付6万元服务费，10月15日，陈某1根据郝某提供的地址，将贷款资料邮寄至南昌博能中心二期801室，次日张槐、郝某二人一直催要服务费并被告知3日内发放贷款，于是当日陈某1让其妻子肖某华转账6万到张槐个人账户，之后，张槐便以各种理由推脱未放款，过了20余天张槐便不接被害人电话的事实。（12）被害人卢某的陈述证实：2018年8月，张槐自称是江西省博汇九洲金融服务有限公司的业务员，可帮被害人办理200万元贷款，但要支付28万的服务费，被害人不同意，张槐则称先支付服务费8万，剩余服务费发放贷款100万后再支付，被害人同意，张槐出具书面保证承诺25日内发放贷款，卢某将8万元服务费转入张槐农行尾号3477账户后4个多月，始终未得到任何贷款，且张槐的两个电话号码均无法联系上，随后向公安机关报警的事实。另证实，张槐自称还给卢某旁边的安石坊酒厂办理过贷款业务，并从隔壁酒厂拿了2瓶酒到其制衣厂的事实。5.被告人张槐的供述与辩解证实：张槐冒充深圳合时代公司和江西省博汇九洲金融服务有限公司业务员，以向企业办理贷款从中收取服务费的名义，骗取赣州、吉安、抚州十余名被害人共计70多万的后，用于赌博、还高利贷、买车、高消费等，将赃款肆意挥霍；其用客户的钱和赌博赢的钱支付购买宝马车首付款的事实。6.郭某、钟某1、蓝某、陈某1、刘某6、卢某、胡某对张槐的辨认笔录各1份证实：上述人员能辨认出被告人张槐的事实。经当庭质证，上述证据来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以确认。本院认为，被告人张槐以非法占有为目的，以虚构事实或隐瞒真相的方法，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。关于被告人提出其上线是南昌人江某，诈骗赃款70万元全部给了江某的辩解意见，本院认为，公安机关出示经公安机关查询江西省境内符合相关条件的“江某”同名人员，被告人张槐均无法辨认出，本案证人刘某6、艾某也证明从未听张槐提起过江某此人，且被告人张槐诈骗所得赃款的分配和处分，不影响对其定罪处罚，故对被告人的该辩解意见不予采纳；关于被告人提出对公诉机关指控其诈骗卢某8万元有异议，本院认为，该起犯罪事实有被告人张槐出具的确保放款保证书、银行流水、被害人卢某及其妻子的陈述等证据相互印证，足以证实，故对被告人的该辩解意见不予采纳；关于被告人辩称其没有利用诈骗赃款购买宝马车的意见，本院认为，被告人在侦查机关所作的供述材料中称，其用诈骗所得13万元支付宝马车的首付款，还按期偿还该车辆银行按揭，同时，根据银行交易明细证实，被告人张槐通过银行账户转账6万元至其父亲张某1的账户上用于支付购买宝马车费用，按照有利于被告人的原则，本院认定被告人用于购买该宝马车的赃款数额为6万元，故对被告人该辩解意见不予采纳。公诉机关建议对被告人张槐判处有期徒刑十二年至十三年，与事实和法律相符，本院予以支持。综上，为保护公民的合法财产不受侵犯，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张槐犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2031年2月26日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴清。）二、被告人张槐亲属退缴的赃款四万元，依法发还被害人，继续追缴被告人剩余违法犯罪所得，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  詹静娴人民陪审员  刘明玉人民陪审员  黄建群二〇一九年十二月十二日书 记 员  吴博圣