石家庄市井陉矿区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0107刑初46号 公诉机关石家庄市井陉矿区人民检察院。 被告人许志国，男，1975年6月24日生，汉族，初中文化，群众，户籍地河北省石家庄市井陉县，住石家庄市鹿泉区，系石家庄紫行投资有限公司执行董事兼总经理。2017年10月16日因犯非法拘禁罪被石家庄市井陉矿区人民法院判处有期徒刑八个月，2017年12月13日刑满释放。2017年12月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被石家庄市公安局井陉矿区分局监视居住，2018年6月13日被石家庄市井陉矿区人民检察院监视居住，2018年11月7日被本院决定监视居住，2018年12月17日本院决定逮捕，后石家庄市井陉矿区看守所暂不收押，于2019年8月5日被本院监视居住于现住址。 辩护人苏慧睿，河北天捷律师事务所律师。 石家庄市井陉矿区人民检察院以矿检公刑诉〔2018〕41号起诉书指控被告人许志国犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月7日向本院提起公诉，后于2019年9月9日以矿检公刑追诉〔2019〕1号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市井陉矿区人民检察院指派检察员赵永永、代理检察员马慧丽出庭支持公诉，被告人许志国及其辩护人苏慧睿到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市井陉矿区人民检察院指控，2013年9月10日，被告人许志国在井陉矿区市紫行投资有限公司（以下简称紫行公司），注册地址在井陉矿区，后在井陉县微水镇建设南路设立分公司。2013年12月至2015年9月期间，许志国以紫行公司利息高为由，在井陉矿区和井陉县范围内采取公开张贴宣传单、发放传单、公司电子屏滚动显示存款利率、口口相传的方式，向秦瑞林、王秋来、张文元等84名投资人吸收资金884.744万元，造成投资人实际损失784.2407万元。 公诉机关向法庭出示了相应的证据证实指控的犯罪事实。公诉机关认为被告人许志国非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人许志国对公诉机关指控的罪名无异议，对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩称没有采用公开张贴宣传单、发放传单等方式，对指控的数额有异议。 辩护人苏慧睿对公诉机关指控的罪名无异议，其认为许志国确认收钱后，出具借条和借款协议，“投资约定书”不是公司流程中的确认文书，“投资约定书”不能证明有投资行为，涉及金额479.694万元，不应认定为许志国吸收的金额；许志国吸收的金额以转款记录、借条、收据、借款协议认定，金额为403.05万元。 经审理查明，2013年9月10日，被告人许志国在井陉矿区注册成立紫行公司，公司地址在井陉矿区，后在井陉县微水镇建设南路设立分公司，许志国明知紫行公司没有资质经营存款业务，2013年12月至2015年9月期间，许志国采用在公司所在地的电子屏上显示存款利率以及指使员工公开张贴宣传单、发放宣传单、口口相传的手段，在井陉矿区、井陉县，通过“投资约定书”、“投资理财协议”“借款协议”、“收据”等方式，承诺在一定期限内给付高额利息，向社会公众吸收存款884.744万元，造成投资人实际损失784.2407万元。 另查明，石家庄市公安局井陉矿区分局于2017年7月31日聘请河北中君汇信源会计师事务所有限公司进行鉴定。被告人许志国于2017年12月20日退赔至公安机关300万元。投资人王柳英、王丽娟于2018年5月24日到井陉矿区报案，投资人杨宏丽于2018年5月28日到井陉矿区报案。投资人杨密端于2019年1月28日到井陉矿区报案。在本院审理期间，许志国退赔冯某11840元、退赔孙萍1035元、退赔白瑞珍（温富敏夫妇）2240元、退赔冯志平300元、退赔高新国3000元、退赔冯考文2万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： （一）、证人证言 1、证人杨某1的证言，证实2013年8月份开始，我在紫行公司从事会计工作，许志国是法人和老板，许志国独资经营，他妻子黄素娟负责全面工作，许志国的妹妹许某负责内勤和存单保管，许志芳是监事，没有具体分工；廉某1是经理（2015年2月份不干了），冯某1是接替廉某1的经理，潘宪科负责行政，杜凯和高军是机动人员，杨某2负责签订紫行公司向外贷款合同，佟川是许志国的司机，王某1是出纳。公司刚开始利用自有资金开展放贷业务，2013年11月前后，紫行公司的资金存在缺口，许志国开会让员工找亲戚朋友吸收一些存款，说远高于银行的利息，紫行公司员工直系亲属到公司存款按照18%计算年利息。2014年6、7、8月许志国给我们实行集体任务额，每个月要完成吸收20万元的存款任务，完不成任务的员工扣200元工资、经理扣400元，2015年之后，许志国给我们这些员工定了每个月的任务，员工每月吸收9万元，经理每月吸收20万元，完不成任务的扣工资，每差1万元扣100元，完成的话，每吸收1万元存款提成125元，超额完成奖励500元。我在2014年底统计过，公司吸收了约600万元存款，其中矿区涉及250万元左右，其他是微水分公司的存款，公司印制过彩页，宣传吸收存款的业务，我们在公司里面拿给上门的客户看，也拿着宣传单到居民小区内张贴，在公司门口的ＬＥＤ屏上打过广告，上面滚动播放公司的存款利率，吸收的存款现金给王某1，王某1不在由我代收，转账一般转到杨某2的卡上，也有转到许志国的卡上。公司收到投资人员的资金后，一般由我从王某1那里领取紫行公司投资约定书给投资人出具，再由王某1盖财务章生效，一份给许某保存，一份给客户，部分投资人员是签订借款合同的。微水分公司何某1是经理，吕某负责会计业务，李某1是出纳，分公司的投资约定书也是交由许某保管。 2、证人王某1的证言，证实2013年7月份开始，我在紫行公司从事出纳工作，许志国是法人，许志国独资经营，他妻子黄素娟偶尔也去公司，许志国的妹妹许某负责内勤和集资客户存单存根保管，廉某1是经理（2015年3月份不干了），冯某1是接替廉某1的经理，潘宪科负责行政管理，杜凯和高军是负责清欠，杨某2负责签订紫行公司向外贷款合同，佟川是许志国的司机，杨某1是会计。一开始是廉某1、杨某2、杨某1一起办理放款的手续，从2015年廉某1快走的时候，许志国自己弄。公司的每个人都有拉存款的任务，如果是客户拿现金过来，我就收起来，然后把现金存到许志芳的卡上，有时直接存到许志国的卡上，后来是存到杨某2的卡上，再转到许某的卡上，偶尔也往许志国的卡上转。如果客户是转账，客户先把钱打到许志芳的卡上，再转到许志国的卡上，后来客户把钱转到杨某2卡上，再转给许某，偶尔也直接往许志国卡上转。紫行公司收到存款投资人员的资金后，一般由杨某1给投资人出具投资约定书，一式两份，由我盖财务章生效，一份存根给许某保管，一份给客户，部分投资人员是签订的借款合同，吸收存款的账目由许某和杨某2负责整理保管，许某是许志国的亲妹妹，杨某2是许志国的亲表弟。微水分公司何某1是经理，吕某、李某1是会计和出纳，她俩怎么分工不清楚，微水分公司能出具投资约定书，也是交由许某保管，吸收上的存款也是打到许志芳、杨某2的卡上，然后我从网银上如果看到了有收入我就自己记到账上，是我记的一个流水账，公司知道有这本账，账上记的不全是公司吸收的存款数额，有一部分是许志国自己操作的，不从我这里走账，他跟存款客户签的是协议，不知具体是什么协议。我手里拿着的卡是存放吸收存款的卡，从2013年9月到2014年3月底用的是许志芳的农行卡，2014年4月至2015年8月底用的是杨某2的农行卡。 3、证人杨某2的证言，证实许志国是我表兄，我是2013年9月份到紫行公司工作，公司的员工本人和员工的亲朋好友放款给公司，也有社会上人员通过协议向公司放款，公司从2014年6、7月份开始，老板许志国要求员工每个月要拉9万元存款，经理每个月20万元，2015年3月份开始，如果完不成任务，就扣工资，细节忘记了，如果超额完成，每一万元给员工提成125元，每个员工自己吸收来的存款存在我名下的农行卡上，王某1保管着，如果存款的客户拿现金过来，先把钱交给王某1，杨某1给客户打存单，然后由许某核实存单，存单一式两份，客户拿一份，公司留一份，在我之前是杨某1负责统计存款的事，我之后是许某负责统计，截至2014年底公司吸收存款400万元左右，2015年之后我就不知道了，公司留存的客户存单许志国拿走了。 4、证人许某的证言，证实许志国是我亲哥哥，我是2014年5月到紫行公司工作，我去上班时，就已经有人往公司投资放钱，员工没有拉存款的任务，2015年1、2月份，员工每月要拉9万元存款，经理是10万元或20万元，我记不清了，如果完不成任务，每少一万元扣一百元工资，如果超额完成，十万元以下，每一万元给员工提成125元，十万元以上的，每一万元给提成150元，并且超额十万元以上，每十万元再奖励1000元。如果来存款的客户拿现金，先把钱交给王某1，再把客户身份证给杨某1，杨某1给客户打存单，我再和杨某1核实一下有无错误，存单一式两份，客户拿一份，公司留一份，有的客户直接在王某1的电脑上转账，有的是王某1陪着客户去银行转账，然后王某1再告诉我们给客户出存单，后面的流程和现金的一样，从2014年8月到2015年3月，我负责统计客户的存款，有一个账本，现在找不到了，之前是杨某1管的，许志国让我用我的身份证在矿区农行、工行、河北银行办了三张储蓄卡，一直由许志国拿着，他也没有告诉我干什么用，我就给他办了。 5、证人冯某1的证言，证实我大约是2015年4月26日左右到紫行公司上班，2015年8月底就不干了，当时是许志国叫我去干的，我婆家和他以前是邻居，许志国让我任大堂经理，主要负责接待来存款的人，另外负责给公司拉存款，有客户现金存款就在柜台交款，由王某1或杨某1收钱，给存款人开一式两份存单，一份交存款人，一份杨某2保管，柜台存款的账目由许某记录，账本由许某保管，还有一部分是大额的存款由许志国直接办理转账，不通过王某1和杨某1，许志国给客户开借款协议，柜台收的钱，由杨某2和王某1去银行存到杨某2和许某的账户上，再转给许志国，然后钱就由许志国支配。 6、证人廉某1的证言，证实我以前在井陉县信用联社工作，2013年7月，许志国和黄素娟两人到我家邀请我到紫行公司上班，8月份，我去了紫行公司，许志国让我主管信贷业务兼任营业部经理，开始时，我在矿区放出去的贷款都收回了，而且盈利，后来到了2014年秋我发现许志国把收回的贷款都转到他个人卡上，也不再通过我往外放款，我觉得公司不放款就没有收入，公司经营有风险，我干到2015年2月就不干了，2013年刚开始放贷是用公司的资金往外放款，到了2013年底，许志国给员工开会说公司资金不足，让员工给公司拉存款，公司再用拉来的存款放贷，挣利息差，许志国每月给大家开会，定吸收存款任务，吸收存款的收款是出纳王某1，记账是杨某1，由杨某1在电脑上打印紫行公司的存单一式两份，一份给储户，一份交许志国，许志国放在二楼办公室保险柜里，紫行公司吸收存款的流程就是柜台收到现金存款，由王某1存到许志国指定的账户或者直接银行卡转账，许志国手机收到短信，就通知杨某1给客户出存单，资金的去向由许志国一人控制，为完成许志国定的任务，我找过我两个亲戚，一个是毕忠元存了五、六万元，一个是高卫生存了10万元，我个人存到公司4万5千元。 7、证人何某1的证言证实：我在2013年11月至2014年2月底在紫行公司担任业务员，负责平时宣传，在微水中心市场、小区门口张贴宣传单，向百姓宣传公司，我投入了六万元，公司给了一张投资约定书，存款到期后，公司退还不了本金和利息，2015年3月我又到公司任业务员，想看看公司的情况，公司注册地点是井陉矿区，经营地点是井陉矿区和井陉县城，微水公司法人是许志国，经理是许志芳，会计是杨某1，业务员是吕某、李某1，公司有规定，内部员工投资给的利息高，为了多挣利息，赵彦军用我的名字投资10万元，我妹妹何洁玉在公司分5次投资45万元本金，收到5张投资约定书，我女儿程琳投资10万元，我朋友何新明投资15万元，大部分客户是拿现金来投资，公司没有明确的出纳，我和吕某、李某1负责接收群众的现金，将钱存到我们自己的银行卡上，然后转账给许志国、许志芳、黄素娟的卡上，完成投资。 8、证人吕某的证言证实：2013年10月份左右，通过亲戚认识了许志国，许志国说他的公司是做贷款的，承诺每月给工资2600元，我觉得待遇比较好，11月到了公司上班，2014年6月26日往公司投了3万元，公司给了一张投资约定书，上面盖有公司的财务章，约定2015年6月26日到期，利息5400元，到期后找许志国要钱，许志国说资金紧张，一直没给。微水公司有三个员工，我、何某1、李某1，我在公司帮人办存贷款业务，许志国让我们去朋友和亲戚中发展人过来存款，还让去大街上发传单，我们收到钱以后给存款人一个存单，把钱通过银行转账到许志国名下农业银行和中国银行的账户，有一段时间把钱打到一个叫杨某2名下农业银行的账户，杨某2是许志国的表弟。 9、证人李某1的证言证实：我是从2013年12月开始在紫行公司上班的，我在公司主要负责报表之类工作，有客户来存钱给客户打出投资单，公司的法人是许志国，员工还有何某1、吕某，公司营业点在食品厂对过，我听说公司在矿区还有一个营业点，在工作期间，许志国经常让我们去微水大街上发传单，传单上宣传紫行公司的存款利息高，许志国给我们开会也让我们跟亲朋好友拉存款，我没有拉过。公司吸收了多少存款我不清楚，知道没有还的有300万元左右。 10、证人李某2、王某2的证言证实：王某2为帮助李某2完成验资，王某2通过许志国的银行卡转账给李某2的银行卡250万元，李某2验资完成后，将本金和利息已归还许志国。 11、证人戴某、冯某2、康某、屈某、马某1、何某2、廉某2、李某3、孙某、郑某、陈某、马某2的证言，证实均和许志国有过经济往来。 12、投资人段爱君、冯考文等人的调查笔录、询问笔录证明：投资人通过熟人介绍或亲朋好友推荐以及本人看到公司门口LED屏幕显示的内容或看到公司的宣传单，知道紫行公司的存款利息高于银行同期的存款利息，投资人在紫行公司通过现金、刷卡、转账等方式进行投资，公司出具“投资约定书”、“投资理财协议”“借款协议”、“收据”等凭证，除部分投资人收到返还的利息外，其余资金没有返还。 13、投资人王柳英的证言证实：2014年11月份，到我亲侄女王某1家串门，王某1说她在紫行公司工作，紫行公司正在吸收存款，存一万元一年的利息是1200元，她们有拉存款的任务，让我把钱存到她们公司帮她完成任务，后来我就将1万元现金给了王某1，过了几天，王某1把一个紫行公司的投资约定书交给我，上面写的投资金额是11200元，期限一年，后来本金和利息一直没有给我。 14、投资人王丽娟的证言，证实2014年5月份，我路过井陉县食品厂对面紫行公司门口，看到以前的邻居吕某在门口扫地，吕某说紫行公司存钱的利息比银行高，她就负责收存款，2014年6月21日我在井陉县农村商业银行的一张17.5万元的存单到期了，我到紫行公司大厅把17.5万元现金交给吕某，吕某给我打了一份紫行公司投资约定书，期限一年，2015年6月21日到期后我到紫行公司取钱，吕某说当时没有那么多钱，我又给许志国打电话，许志国说放出去的钱到8月份就回款了，到时可以给我钱，先给我5万元，让我把剩下的12.5万元连本带息延长到2015年8月21日，投资金额写的是157300元，吕某从银行取了5万元现金给了我；还有一笔存款是2014年8月2日前一两天，吕某找到我说紫行公司正准备给一个大客户放款，需要资金多，给的利息更高了，年利率24%，必须10万元以上，2014年8月2日我凑了11.9万元到紫行公司把钱全部交给吕某，然后和吕某一起到太行鞋城中国银行分行给许志国汇款11.9万元，回到公司，吕某给我打印了一张紫行公司的投资约定书，期限一年，2015年8月2日到期后我到紫行公司要钱，还是给不了钱，又把投资约定书延长到2015年8月21日，投资金额写为149429元，后来就找不到紫行公司的人了，我多次找紫行公司要钱，2015年6月24日，杨某2代表紫行公司和许志国跟我签了一份还款的保证书，一直到现在紫行公司都没有还我这两笔钱，我一共损失了24.4万元。 15、投资人杨宏丽的证言，证实2014年9月份我姐夫许海龙跟我说紫行公司在吸收存款，利息15%，劝我往里放些钱，挣点利息，2014年9月22日我从中国邮政储蓄银行井陉县支行支取现金6万元，另拿了4万元，凑了10万元到紫行公司微水分公司，里面的男工作人员老潘接待的我，他问我谁让我去的，我说许海龙，然后我把钱给了老潘，老潘给我打了一个收条，过了一个星期，许海龙拿了一个紫行公司的投资约定书给了我，换走了老潘打的收条，我不知道许海龙和紫行公司是怎么回事，知道许海龙和许志国是一个村的，一个家族的，2015年6月份，微水的紫行公司关门了，一直到2017年一月份的一天，许海龙给我打电话说让我把投资约定书带上到井陉县桃林坪村，说紫行公司回了一部分钱，让我用投资约定书取钱，2017年2月3日许海龙到微水找我拿走投资约定书换成了欠据，欠据的日期为2015年9月22日，欠款金额是115000元，并给了我3500元现金，再后来就一直没给钱。 16、投资人杨密端的证言，证实2015年2月，我从新王舍村路过，看到紫行公司门口电子显示屏上显示的存款利息高，我就进去咨询，杨某1接待的，后来我从家里拿了2万元现金到紫行公司大厅，把钱交给杨某1，杨某1给了我一张22400元的紫行公司投资约定书，存款年息12%，期限12个月，紫行公司一直没有归还我本金和利息。 （二）、书证 1、内资企业登记基本情况表，证实石家庄市紫行投资有限公司的情况。 2、石家庄市紫行投资有限公司纳税资料。 3、王某1记载的紫行公司的账本、紫行公司的存款收入表、放款利息及本金收入等材料。 4、石家庄市房产交易中心出具的查询结果说明，证实许志国名下在该中心无房屋登记。 5、许志国、许某、黄素娟的银行卡交易明细。 6、被告人许志国的户籍证明。 （三）、鉴定意见书 河北中君汇信源会计师事务所有限公司出具的鉴定意见书证实：报案人数80人，投入842.344万元，造成损失747.1907万元。 （四）被告人供述 1、许志国的供述（2017年4月17日）：集资人把钱存到紫行公司（矿区）有现金也有转账，现金集资人拿现金到紫行公司一楼大厅，一般是亚丽（杨某1）收钱，由亚丽或王某1，记不清是谁负责了，打印两张石家庄市紫行投资有限公司投资约定书，是和银行存单相似的一张单子，一份给集资人，一份公司留着，还有的是借款协议书和收据。公司收钱以后，由财务拿上钱存到矿区农行我的个人卡上，有时也往我妹妹许某的农行卡上存。转账集资人就直接转到我农行的个人卡上。 2、许志国的供述（2017年4月18日）：我是2017年4月17日被刑事拘留，2017年4月17日所讲的属实，因为紫行公司存款利息比银行高，基本上比银行正常利息高四、五倍，我们吸收上钱，再高利息放出去，挣中间的利息差，吸收上来的钱放贷放出去了，还有一大部分钱还了戴某、周桂华夫妇。 3、许志国的供述（2017年6月19日）：紫行公司用来吸收存款的银行卡有我一张农行卡、还有我妹妹许某一张建行的卡，挂在ＰＯＳ机上，有时候用ＰＯＳ机刷过几个集资人的卡，还有我弟弟许志芳的一张农行卡，别的记不清了。何某1是井陉分公司的经理，曾给何某1打过钱，是存款到期的钱，是存款人的本金和利息。 4、许志国的供述（2017年12月18日）:大概2013年5、6月份，我在井陉矿区市紫行投资有限公司，总公司有经理廉某1，后来换成冯某1，出纳是王某1，会计是杨某1，其他员工杨某2、高军、许某、许志芳、司机佟川。还在井陉县微水县城注册了分公司，经理是何某1兼任出纳、会计，员工是吕某。之前我们投资公司向外放款业务挺好，利润收益好，公司自己的资金不够用，所以就想吸收外面的资金再放出去挣利息差，就跟员工说，大家亲戚朋友如果有闲钱可以放到公司挣利息，比银行利息高。后来就让员工找地方印了一些吸收存款的宣传单，让员工在井陉县和井陉矿区范围内张贴发放。王某1是出纳，在总公司一楼大厅柜台，主要负责有人过来存钱的时候打一下存单（投资约定书），有时候也收钱，也去银行存当天收上的钱，杨某1是会计，工作和王某1基本一样。井陉分公司的负责人是何某1，他们拉来存款，就把钱打到我的卡上，并通知杨某1，手机也会收到短信，隔一两天，何某1她们那里拿过来开出的存单给杨某1，杨某1再跟我核对。 5、许志国的供述（2018年4月18日）：紫行公司吸收的存款大部分还给戴某了，还有一些钱打给边红霞了，边红霞是我媳妇黄素娟的弟弟黄素红的媳妇。 6、许志国的供述（2018年5月29日）：紫行公司在井陉矿区口租了一个二层楼是总部，在井陉县建设路食品公司对面租了一个住宅楼的一楼临街门脸做为分公司，都是我租的，我出租金。公司的经理们、员工向亲戚朋友们宣传紫行公司的利息高，通过他们往公司拉存款，也印过传单，在井陉县县城和矿区范围内张贴发放过，向群众宣传我们公司有存款业务、利息高，吸引大家来存款。集资人把钱存到紫行公司，有的是现金交到总公司或微水分公司，会计或出纳收了现金，给存款人打印一张紫行投资公司的投资约定书，一式两份，存款人一份、公司一份，公司留存的投资约定书找不到了。总公司的会计收到现金存款后，一般就把现金存到我们公司指定的几张卡上，有我的卡、许志芳的卡、许某的卡、杨某2的卡，如果是转账的存款就直接转到我的卡上，分公司吸收存款的流程和总公司基本一样，现金存款微水分公司先收住，然后何某1她们把钱存入我们公司指定的几张卡上，有我的卡、许志芳的卡、许某的卡、杨某2的卡。偶尔何某1她们把现金直接拿过来交给王某1或杨某1，如果是转账的话就直接转到我的卡上。 7、许志国的供述（2018年7月26日10时22分至10时50分）：戴某在介绍段爱君、孙萍等人往紫行公司投资之前，我已经欠戴某钱了，戴某和我没有商量过融资的事情。 8、许志国的供述（2018年7月26日11时08分至12时05分）：我在井陉矿区注册成立紫行投资有限公司后，用于吸收公众存款，因为往公司存钱的人多，我就想扩展业务往井陉县县城成立一个分公司，先在井陉县县城建设南路食品厂对过租赁一间房子用作办公场所，购买了办公设备，又招聘了三名员工，分别是何某1、吕某、李某1，又派我弟弟许志芳去当司机，让这些员工找他们亲戚朋友、分公司门口的ＬＥＤ显示屏滚动播出拉存款的业务、让员工去街上发放拉存款的传单等方式拉存款，并承诺给予高额的利息。有人往公司存款，就会把钱给到她们三个员工中的一个人手里，哪个员工拉的客户就把款项给到谁的手里，然后吕某或李某1再给客户出具一张投资存款单作为存款凭证，拿上钱的员工再把存款转到我的名下，有时是现金存到我的卡里，有时员工通过银行卡给我转账，大部分打到我的卡上，打到其他卡上的情况记不清了。这些员工都往公司放过存款，具体多少记不清，公司成立后，他们是第一批客户，他们的本金和利息我现在也没有给清他们，我现在已经交到公安局三百万，还在积极凑钱，客户往公司存款有账簿记载，现在找不到了，存款客户手里都有投资凭证，以投资凭证为准。 9、许志国的供述（2018年10月8日）：石家庄市紫行投资有限公司注册成立后，主要从事吸收公众存款和放贷款，吸收的存款一是用于向社会上有资金拆借需求的个人和公司发放贷款；二是支付到期集资客户的本金和利息，还有一部分用于公司的运转开销，偿还我个人在注册紫行投资公司之前做煤炭生意向戴某拆借资金的欠款。 （五）其他材料 1、石家庄市公安局井陉矿区分局经济犯罪侦察大队出具的抓获经过，证实2017年4月17日在石家庄市裕华区名门华都小区外饭店内将许志国抓获。 2、投资人高新国、冯某1、冯志平、孙萍、冯考文、白瑞珍、李士文、段爱君、呼起忠、李银缺、王柳英、焦桂枝、王素枝、王某2、郭保山、刘反清、何某1、张瑞青、李玉萍、王梅庭、吴千喜、王丽娟、刘双云、于风歌、霍芳、王秋来、廉彦生、李兰英、张卫国、武淑娥、高建青、贾鱼孩、许莉莎、程琳、何新明、何洁玉、毕中元、高天生、刘香娃、高卫生、廉某1签字的谅解书。 本院认为，被告人许志国违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控，事实清楚、证据确实充分，指控的罪名成立，予以支持。被告人许志国及其辩护人对只持有“投资约定书”的投资人的投资金额不予认可的辩解意见，经查证，紫行公司员工以及许志国本人的供述均证实公司员工收到现金或转账后并不都是存在许志国本人的银行卡账户内，而是存入或转入由许志国指定的多人账户内，由许志国对资金进行支配，投资人的证言、紫行公司员工的证言以及许志国本人的供述，均证实紫行公司收到投资人钱款后，给投资人出具“投资约定书”（一式两份）或签订“借款协议”等不同方式的书面资料，书面资料明确记载投资人的姓名、投资金额、利率、投资期限等信息，“投资约定书”并不是投资人的投资意思表示，而是紫行公司给投资人出具的证明已收到款项的书面凭证。因此，许志国及其辩护人的辩解理由不能成立，不予支持。许志国非法吸收公众存款的金额是鉴定意见书鉴定的金额842.344万元，再加上后来报案的四个投资人的投入金额42.4万元，共计金额884.744万元；造成的损失金额是鉴定意见书鉴定的金额747.1907万元，再加上后来报案的四个投资人的损失金额37.05万元，共计784.2407万元。在公安机关许志国已退赔人民币300万元，在审理过程中，许志国退赔部分投资人人民币2.8415万元，需继续退赔人民币481.3992元。许志国已退赔投资人部分损失并得到部分投资人的谅解，对许志国酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人许志国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。罚金于本判决生效之日起五日内缴纳）。 二、继续追缴许志国违法所得人民币四百八十一万三千九百九十二元发还投资人（附投资人名单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  武永萍 审 判 员  宋英廷 人民陪审员  苏延林 二〇一九年十二月三十一日 法官助理杜禹 书记员李娅 ——