江西省井冈山市人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0881刑初53号公诉机关井冈山市人民检察院。被告人张不凡，曾用名张小斌，男，1976年11月23日出生，汉族，大专文化，江西省井冈山人，住江西省井冈山市。因涉嫌犯诈骗罪，2018年12月11日被刑事拘留，2019年1月17日被逮捕。现羁押于井冈山市看守所。辩护人沈斌先，江西志诚律师事务所律师。井冈山市人民检察院以井检刑诉[2019]59号起诉书指控被告人张不凡犯诈骗罪，于2019年8月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。井冈山市人民检察院指派检察员胡洪彬出庭支持公诉，被告人张不凡及其辩护人沈斌先到庭参加诉讼。期间，公诉机关因需补充侦查，建议延期审理，2019年10月29日，本院决定延期审理，2019年11月20日，决定恢复审理。现已审理终结。井冈山市人民检察院起诉书指控:1、被告人张不凡以王某1房产过户需要垫资赎房为名，向吴某借款30万元。同时，被告人张不凡以吴某欠其30万元借款为名，不方便索款，请王某1帮忙，让王某1以需要资金30万元赎房为名，要求吴某垫资。2018年8月6日，吴某按被告人张不凡的要求在厦坪镇农村商业银行转账30万元至王某1银行账户。王某1收到30万元转账后，当日按被告人张不凡的要求将该款转账至被告人张不凡之父张某1的银行卡上，该卡的实际使用人为被告人张不凡。被告人张不凡将30万元用于ＡＧ亚游赌博网站玩百家乐游戏。2、朱秋兰拟购买杨某2位于茨坪澳园宾馆一处公寓，请被告人张不凡代为办理过户手续，2018年7月28日被告人张不凡收取了朱秋兰3万元购房定金。8月3日，被告人张不凡又以做生意需要资金过桥为名，要朱秋兰再凑7万元算作购房定金，朱秋兰当天转账7万元给被告人张不凡。后朱秋兰与杨某2因故未达成购房协议。被告人张不凡收取的朱秋兰10万元购房定金未退还，并将该款用于网络赌博。3、被告人张不凡以合作购买包销茨坪镇红军南路18栋301室房屋为名，向刘某借款5万元，2018年7月30日，刘某转账5万元至被告人张不凡的银行卡内。被告人张不凡实际并未与茨坪镇红军南路18栋301室房主洽谈购房事宜，被告人张不凡将该款用于网络赌博。4、杨某1经被告人张不凡介绍拟购买井冈山市新城区锦绣花园杜鹃苑Ｂ栋3单元605室的房子，2018年5月28日，杨某1支付了3万元定金给被告人张不凡，并与被告人张不凡签订了房屋定购协议，约定房价为48万元。7月23日，被告人张不凡又谎称房主需资金赎房，要求杨某1再支付7万元，杨某17月23日付给被告人张不凡现金2万元，转账5万元。被告人张不凡收到杨某110万元后，并未联系房主办理购房事宜，将该款用于网络赌博。5、被告人张不凡以公司业务周转为名向户海高借款10万元，2018年7月12日，户海高通过银行转账10万元给被告人张不凡。被告人张不凡收到户海高借款后，将该款用于网络赌博。6、被告人张不凡谎称办理茨坪镇综合市场3131室房产过户需要垫资赎楼，向黄某1借款15万元，并称预计可赚2万元。黄某12018年6月24日转账15万元至被告人张不凡之父张某1的银行卡内，该卡的实际使用人为被告人张不凡。被告人张不凡办理完茨坪镇综合市场3131室房产交易手续后，将该款用于网络赌博。7、被告人张不凡谎称井冈山市新城区锦绣花园杜鹃苑Ｂ栋3单元605室房子需垫资赎楼，向鞠某借款10万元合作赎楼，鞠某2018年6月5日银行转账10万元至被告人张不凡银行账户内。被告人张不凡收到该款后用于网络赌博。公诉机关认为被告人张不凡以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物90万元用于网络赌博，数额特别巨大，严重侵犯他人财物所有权，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张不凡到案后拒不承认其所犯罪行，应予严惩。被告人张不凡及其辩护人辩称，本案定性有误，被告人张不凡没有非法占有他人财物的主观故意，大多借贷双方都承认借贷的事实，未按约定时间归还借款，属于民事违约行为，被告人张不凡是房产中介机构的经营者，向出借人的借款用途与经营项目一致，没有虚构事实、隐瞒真相，不构成诈骗罪，其中鞠某的10万元现已归还。经审理查明：1、被告人张不凡以王某1房产过户需要垫资赎房为名，向吴某借款30万元。同时，被告人张不凡以吴某欠其30万元借款不方便索款为名，请王某1帮忙，让王某1以需要资金30万元赎房为名，要求吴某垫资。2018年8月6日，吴某按被告人张不凡的要求在厦坪镇农村商业银行转账30万元至王某1银行账户。王某1收到30万元转账后，当日按被告人张不凡的要求将该款转账至被告人张不凡父亲张某1的银行卡上，该卡的实际使用人为被告人张不凡。上述事实，有经过庭审质证的以下证据证实：（1）被告人张不凡的供述证实张不凡借吴某30万元的事实和经过。（2）被害人吴某的陈述证实张不凡谎称以王某1的房产过户需要垫资赎房为名，向被害人吴某借款30万元的事实和经过。（3）证人王某1的证言证实王某1受张不凡利用，导致被害人吴某被骗30万元借款的事实及经过。（4）证人张某1的证言证实张某1的一张尾号为0172的农业银行卡实际使用人为张不凡的事实。（5）证人龙某的证言证实王某1新城区星怡苑4栋2单元601室房子所欠贷款是由买主龙某垫付7万元进行的赎楼，之后双方办理了房屋买卖和过户手续。2、朱秋兰拟购买杨某2位于茨坪澳园宾馆一处公寓，请被告人张不凡代为办理过户手续，2018年7月28日被告人张不凡收取了朱秋兰3万元购房定金。8月3日，被告人张不凡以做生意需要资金过桥为由向朱秋兰借款，要朱秋兰再凑7万元算作购房定金，朱秋兰当天转账7万元给被告人张不凡，张不凡同时支付5000元现金给朱秋兰。后朱秋兰与杨某2因过户费用分摊问题未达成购房协议。被告人张不凡收取的朱秋兰10万元购房定金未退还。上述事实，有经过庭审质证的以下证据证实：（1）被告人张不凡的供述证实张不凡借朱秋兰10万元购房投资款的事实和经过。（2）朱秋兰的陈述证实张不凡收取其购房定金10万元的事实和经过。（3）证人杨某2的证言证实杨某2出售的房屋（位于茨坪澳园宾馆一处的公寓）因过户费用未谈妥未能与买方（朱秋兰）成交，也并没有收取买方任何的定金及购房款的事实。（4）张不凡的工商银行、中国银行卡的交易明细证实朱秋兰分别于2018年7月28日、8月3日向张不凡的工商银行卡转账人民币30000元、71495元的事实。（5）房屋定购协议、收据、转账凭证证实2018年7月28日，朱秋兰与张不凡签订关于井冈山市茨坪桐木岭路26号3幢3222室的房屋定购协议，并支付给张不凡10万元定金的事实。3、被告人张不凡以合作购买包销茨坪镇红军南路18栋301室房屋为名，向刘某借款5万元，2018年7月30日，刘某转账5万元至被告人张不凡的银行卡内。被告人张不凡实际并未与茨坪镇红军南路18栋301室房主洽谈购房事宜。上述事实，有经过庭审质证的以下证据证实：（1）被告人张不凡的供述证实张不凡借刘某5万元炒房款未还的事实和经过。（2）被害人刘某的陈述证实张不凡以其包销位于茨坪经军南路18幢301室房屋赚取差价为由，向被害人刘某借款5万元的事实和经过。（3）证人张某2（系张不凡的前妻）的证言证实经典好房子房产中介服务有限公司不收取客户房款，公司只收购房定金和服务佣金；证实张不凡在2018年上半年参与网络赌博并输钱的事实，以及经典好房子中介服务公司的经营情况。4、杨某1经被告人张不凡介绍拟购买井冈山市新城区锦绣花园杜鹃苑Ｂ栋3单元605室的房子，2018年5月28日，杨某1支付了3万元定金给被告人张不凡，并与被告人张不凡签订了房屋定购协议，约定房价为48万元。7月23日，被告人张不凡又谎称房主需资金赎房，要求杨某1再支付7万元，杨某17月23日付给被告人张不凡现金2万元，转账5万元。被告人张不凡收到杨某110万元后，并未联系房主办理购房事宜。上述事实，有经过庭审质证的以下证据证实：（1）被告人张不凡的供述证实张不凡谎称房东要求一次性支付购房款需要为该房垫资赎楼为由，向被害人杨某1收取10万元购房款的事实和经过。（2）被害人杨某1的陈述证实张不凡谎称房东要求一次性支付购房款需要为该房垫资赎楼为由，向被害人杨某1借款10万元的事实和经过。（3）证人陈某的证言证实锦绣花园杜鹃苑Ｂ幢3单元605室房东陈某并未将其房子委托给张不凡代为出售，也并不知情杨某1要购买其房子并收了10万元购房款的事实。（4）证人张某2（系张不凡的前妻）的证言证实杨某1为购买新城区锦绣花园杜鹃苑一套房子支付了3万元定金的事实。（5）证人盛某的证言证实其同学陈孝维要其出售新城区锦绣花园杜鹃苑Ｂ幢3单元605室房子，房主为陈某，其将该房源告知张不凡，提供了一把钥匙，并将陈孝维的联系电话告知了张不凡，要张不凡直接跟对方联系。不清楚杨某1联系张不凡购房交定金的情况。（6）房屋定购协议、借条、转账凭证、收款收据、宁容征信证实被害人杨某1为购买井冈山市新城区锦绣花园杜鹃苑Ｂ幢605室与张不凡签订房屋定购协议并支付3万元定金，及后出借7万元过桥资金给张不凡的事实。（7）房产登记信息证实井冈山市新城区锦绣花园杜鹃苑Ｂ幢605室的房产信息，显示为抵押状态，房主陈某登记日期2007年12月28日。5、被告人张不凡以公司业务周转为名向户海高借款10万元，2018年7月12日，户海高通过银行转账10万元给被告人张不凡。上述事实，有经过庭审质证的以下证据证实：（1）被告人张不凡的供述证实张不凡向被害人户海高借款10万元的事实；并将其姐夫黄某2名下马自达汽车借给户海高，且其认定户海高将其车辆扣押的事实；证实张不凡未经户海高同意私自闯入其亲戚家的车库将其车库锁撬开把马自达车开走的事实。（2）被害人户海高的陈述证实户海高借款10万元给张不凡的事实；姐夫赖宝剑新城区金都花园5区3栋15号车库被撬，停放在车库里的一辆红色马自达汽车被盗的事实和经过。（3）证人黄某2的证言、购车挂名上牌承诺书证实2016年张不凡以其名义在惠州市购买一辆马自达ＣＸ-4汽车，车子的实际所有和使用人是张不凡，只是挂在其名下，购车款及按揭均由张不凡承担。2018年8月底，张不凡将车交给黄某2要其帮忙卖掉，黄某2通过人人车网上平台将车卖出。黄武祥提供的售车协议、交易明细凭证等证实其于2019年2月1日将车牌号为粤Ｌ×××**的马自达ＣＸ-4出售给曾裕洁的事实。（4）井价认定［2019］06号鉴定意见书证实黄武祥名下的马自达ＣＸ-4轿车市场价11.2万元。（5）现场勘验笔录证实2018年8月27日，金都花园5区3栋15号车库门被撬的现场情况。（6）张不凡的工商银行卡的交易明细证实户海高于2018年7月12日向张不凡的工商银行卡转账10万元的事实。（7）借条、转账凭证证实被害人户海高于2018年7月12日借10万元给张不凡借期45天的事实。6、被告人张不凡谎称办理茨坪镇综合市场3131室房产过户需要垫资赎楼，向黄某1借款15万元，并称预计可赚2万元。黄某12018年6月24日转账15万元至被告人张不凡之父张某1的银行卡内，该卡的实际使用人为被告人张不凡。上述事实，有经过庭审质证的以下证据证实：（1）被告人张不凡的供述实张不凡向黄某1借款15万元的事实。（2）被害人黄某1的陈述证实张不凡谎称茨坪综合市场3131号房产的客户需要垫资赎楼，向被害人黄某1借款15万元的事实和经过。（3）接受证据材料清单（转账凭证、房产证复印件、物业出售独家代理授权委托书、房屋买卖合作经营协议、房屋定购协议、借条）证实2018年6月24日，被害人黄某1被张不凡以井冈山市茨坪综合市场3131室需要垫资赎楼为由，借款给张不凡15万元的事实，其中彭某与张不凡2018年6月20日签的房屋定购协议，经彭某证实系张不凡伪造的。（4）房产登记信息证实井冈山市茨坪综合市场3131室的房产登记信息，2018年7月31日由陆某过户登记到王某2、黄竹兰名下。（5）证人陆某的证言证实房方主陆某的一套茨坪综合市场3131室房子属于全款房，并委托张不凡进行出售的事实。（6）证人彭某的证言证实彭某并未在2018年6月20日签订一份房屋定购协议，该协议证实是伪造的，同时该份证词中，彭某证实茨坪综合市场3131室最初是其本人欲购买，并通过其妹谭利军支付了3万元定金给张不凡，签订了房屋定购协议后介绍其哥哥王某2购买该房。6月26日其和王某2、房主陆某一起在张不凡店内签订购房合同，王某2一次支付48万元房款（含之前付的定金3万元）给陆某，并到不动产登记中心办理过户手续。（7）证人王某2的证言证实2018年6月，其妹妹彭某看中茨坪综合市场3131室房子，通过经典好房子中介交了3万元定金，后将该房介绍其，6月26日，王某2与房主陆某在张不凡经典好房子店内签订了房屋买卖居间合同，房价48.8万元，当天其支付现金5万元，转账40.8万元给陆某，别加之前彭某支付的3万元，共计48.8万元购买综合市场3131室，并支付佣金4800元给张不凡，张不凡未提供贷款、垫资服务，7月31日办好不动产登记证。（8）王某2提供的客户回单、房地产买卖居间合同证实2018年6月26日王某2与陆某签订井冈山市茨坪综合市场3131室房地产买卖居间合同，并于当日转购房款共40.8万元给陆某的事实。（9）房屋定购协议证实2018年6月1日，谭利军代彭某与张不凡签订关于茨坪综合市场3131室的房屋定购协议的事实。（10）张某1的交易明细证实2018年6月24日，其银行账户收到黄某1转账15万元。（11）黄某1的交易明细证实2018年6月24日，其转账至张某1的农业银行账户的事实。7、被告人张不凡谎称井冈山市新城区锦绣花园杜鹃苑Ｂ栋3单元605室房子需垫资赎楼，向鞠某借款10万元合作赎楼，鞠某2018年6月5日银行转账10万元至被告人张不凡银行账户内。后鞠某向法院起诉张不凡，要求归还借款。2019年11月4日，张某2代被告人张不凡归还了10万元借款。上述事实，有经过庭审质证的以下证据证实：（1）被告人张不凡的供述证实张不凡以井冈山市杜鹃苑Ｂ幢3单元605室房子需要赎楼为由向被害人鞠某借款10万元的事实。（2）被害人鞠某的陈述证实张不凡以赎楼赚取高额回报为由，向鞠某借款10万元的事实。（3）接受证据材料（转账回执、赎楼合作协议、借条）证实2018年6月5日，张不凡以赎楼（新城区杜鹃苑Ｂ栋3单元605室）的名义向鞠某借款10万元的事实。（4）井冈山市人民法院（2018）赣0881民初681号民事判决书，证实鞠某10万元借款得到确认。（5）2019年11月4日被害人鞠某的收条一张，证实张某2代被告人张不凡归还了10万元借款。另查明，2018年12月11日，被告人张不凡被抓获归案。被告人张不凡在骗取他人上述钱款后，大部分用于以其本人手机号码（131××××****）注册并绑定其银行卡充值到网站ｗｗｗ.ａｇ123.ｔｖ（ＡＧ亚游集团官网）。上述所有事实，还有经过庭审质证的如下共有证据证实：（1）常住人口信息，证实犯罪嫌疑人张不凡的身份信息及已达承担刑事责任年龄的事实。（2）受案登记表，证实侦查因报案而立刑事案件的事实。（3）归案情况说明，证实被告人张不凡系抓获归案的事实。（4）在逃人员登记表，证实张不凡因涉嫌诈骗被公安机关网上追逃。（5）前科证明，证实被告人张不凡无前科犯罪记录。（6）工商注册资料，证实井冈山市经典好房子中介服务有限公司的法人代表信息、企业信息以及企事业变更信息。（7）张不凡的婚姻登记信息，证实张不凡在2018年4月3日与张某2离婚的事实。（8）张不凡的手机注册信息，证实张不凡的手机号码为131××××****与远程勘验中勘验的账户相一致。（9）张不凡的中国银行卡交易明细，证实张不凡中国银行2018年1月至6月30日的交易明细。（10）民事判决书，证实张不凡因2014年、2016年借刘才庆12万元、刘中明20万元一直未还，于2019年3月15日被井冈山市人民法院判决返还本金和利息给两名原告的事实，证实张不凡在负债累累，无偿还能力的情况下向本案被害人借款或收取购房定金的事实。（11）张某2在金都的房产信息，证实2018年5月16日金都花园五区2幢3单元202室登记产权所有人为张某2。（12）被告人张不凡的供述，证实张不凡以业务需求为由向吴某、刘某、户海高借款，以购房定金、赎楼垫资为由向朱秋兰、杨某1由取定金、垫资款等共计65万元，全部用于网络赌博的事实。后来在吉安县看所守否认是用于网络赌博。（13）远程勘验记录证实对网站ｈｔｔｐ:／／ＷＷＷ.ａｇ123.ｔｖ上张不凡注册的账号为131********，密码为ａｂｆ761023的相关资料及相关交易情况。综合本案证据和查明事实，对控辩双方争议焦点评判如下：1、被告人张不凡在负债累累，无偿还能力的情况下虚构事实，向本案被害人借款或收取购房定金，不予归还，主观上有非法占有他人财物的目的，在客观上表现为虚构需垫资赎房、房屋包销、业务周转等事实，隐瞒实际用途，使被害人信以为真，骗取了他人大额钱款，符合诈骗罪的构成要件。2、被告人张不凡收取的朱秋兰10万元购房定金，张不凡有与房主沟通卖房的事宜，未有虚构事实、隐瞒真相，是因房屋买卖双方过户费用的分担问题，未交易成功。公诉机关指控被告人张不凡这起事实犯诈骗罪证据不足，不予认定。被告人张不凡分别向王某1、刘某、户海高、黄某1、鞠某借款的30万元、5万元、10万元、15万元、10万元，向杨某1收取的10万元购房定金，共计80万元，均是以需垫资赎房、房屋包销、业务周转等为名，未实际用于经营房屋中介有关的支出中，虚构了事实或隐瞒了真相。本院认为,被告人张不凡以非法占有为目的，多次采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取他人财物80万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张不凡及其辩护人提出所有事实均系民间借贷，不是诈骗，不应追究刑事责任的辩护意见，没有事实和法律依据，不予采纳。被告人张不凡退还了被害人鞠某10万元，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下:被告人张不凡犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月11日起至2031年6月10日止。所处罚金限本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  尹平发审 判 员  张恒飞人民陪审员  周日复二〇一九年十二月三十一日法官助理尹艳萍书记员龙滢红法律链接：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。