北京市大兴区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0115刑初1459号公诉机关北京市大兴区人民检察院。被告人江霞，女，49岁（1970年9月12日出生），公民身份号码：×××，汉族，出生地山东省梁山县，初中文化，无业，户籍所在地山东省梁山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2018年8月24日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕，2019年4月9日被取保候审。指定辩护人许光宇，北京市京师律师事务所律师。北京市大兴区人民检察院以京大检知产刑诉[2019]99号起诉书指控被告人江霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了此案。北京市大兴区人民检察院指派检察员赵斌峰出庭支持公诉，被告人江霞及其辩护人许光宇到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市大兴区人民检察院指控：2014年9月24日，中投互联（北京）股权投资基金管理有限公司（以下简称中投互联）在北京市工商行政管理局东城分局注册成立，公司法定代表人为鲍巍，公司经营范围为非证券业务的投资管理、咨询；资产管理；投资管理；项目投资；企业管理。该公司营业执照“经营范围”一栏明确列明：不得以公开方式募集资金。2015年，郭晓晓、王志强成立中投互联（北京）股权投资基金管理有限公司第二分公司，在房山地区对外销售中投互联公司理财产品。该公司于2016年注销后，郭晓俊、李佩（均另案处理）注册成立众兴汇聚（北京）金融服务外包有限公司（以下简称众兴汇聚），法定代表人为李佩，监事为郭晓俊。众兴汇聚公司与鲍巍达成协议，以为禾中集团酒泉种子产业园项目募集资金为名义，在社会上公开以中投互联名义销售中国（酒泉）种子产业园、中国（酒泉）种子产业园2号投资基金、中投互联酒泉种业3号私募投资基金，以承诺半年期投资年利率24%，一年期投资年利率30%，2017年5月31日后承诺半年期投资年利率24%，一年期投资年利率18%的高额利息与投资人签订《委托理财协议》的方式，向不特定投资人吸收存款。被告人江霞系众兴汇聚公司业务员，负责向不特定投资人推销中投互联公司酒泉种子产业园理财产品，吸收投资人到该公司投资。经查明，被告人江霞向白小娟等集资参与人非法吸收公众存款人民币900余万元。2018年8月24日18时许，被告人江霞被抓获归案。公诉机关就上述指控向本院提供了被告人的供述与辩解、证人证言、委托理财协议书、收款证据、还款协议、业务员业绩表、工资表、电子数据检验报告、辨认笔录、到案经过、被告人身份证明等证据。公诉机关认为，被告人江霞非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人江霞对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人江霞的辩护人的辩护意见：1、江霞自愿认罪认罚。2、指控金额中有700万左右是江霞领导郭晓晓挂在其名下业绩，还有41万是其个人投资，应当在总数中予以扣除。3、江霞只是公司普通职员，起次要作用的辅助人员。4、江霞对公司违法性质认识存在一定障碍。5、积极退缴违法所得。综上，希望能够从轻处罚。经审理查明：2014年9月24日，中投互联（北京）股权投资基金管理有限公司（以下简称中投互联公司）在北京市工商行政管理局东城分局注册成立，鲍巍（在逃）为该公司法定代表人，公司的经营范围为非证券业务的投资管理、咨询；资产管理；投资管理；项目投资；企业管理。该公司营业执照经营范围明确列明：不得以公开方式募集资金。2015年11月间，中投互联公司在北京市房山区分别成立第一、二分公司，负责人王志强。王志强、郭晓晓（均另案处理）在房山地区对外销售中投互联公司理财产品，2016年中投互联公司申请注销第一、二分公司。2016年5月间郭晓俊、李佩（均已判决）注册成立众兴汇聚（北京）金融服务外包有限公司（以下简称众兴汇聚公司），法定代表人为李佩，监事为郭晓俊。后众兴汇聚公司郭晓俊与中投互联公司鲍巍达成协议，以为禾中集团酒泉种子产业园项目募集资金为名义，为中投互联公司办理投资人向中国（酒泉）种子产业园项目、中国（酒泉）种子产业园2号投资基金、中投互联酒泉种业3号私募投资基金办理投资业务，以承诺半年期预期投资收益率24%，一年期预期投资收益率30%的高额收益，办理中投互联公司与投资人签订《委托理财协议》、《项目利润分红收益补充协议》，向不特定人吸收存款。投资人投入的资金直接用POS机转入《委托理财协议》中明确的中投互联公司指定账户内,截止到2017年7月，非法吸收投资人杨来英、陈辰、白金荣、蔡桂芝、崔玉平等600余名投资人的投资资金共计人民币1亿余元，除返还少部分投资款外，绝大部分投资款不能返还。其中，被告人江霞作为业务员，参与非法吸收公众存款人民币900余万元。2018年8月24日，被告人江霞被抓获归案。到案后，被告人江霞退缴违法所得人民币60万元（已扣押）。上述事实，有下列证据证实：1、被告人江霞的供述证实：2015年8月到2017年4月底，我在中投互联公司工作，当时公司在红塔小区工商银行三层，公司法人是李佩，总经理是郭晓晓，副总经理是王志强和郭晓俊，于龙霞是总讲师。一开始在公司没有固定工作地方，后来就到燕山美廉美超市底商的公司接待点，同事有陈志凯、姚启梅、谭钢、张艳茹等，其他的就不清楚了。我的工作主要是打电话通知客户来开会学习，向客户推荐介绍宣传我们公司的投资产品，我没有保底工资，就是靠业绩挣钱。我自己发展的客户，公司按6%给我提成，我还帮郭晓晓维护客户，是郭晓晓把他们挂在我的名下，业绩在700万左右，郭晓晓说10万元的投资给我2000元的提成。我自己发展了10多个客户，吸收了360万左右，我发展的都是我认识的人，有时候打电话或者聊天的时候向客户宣传公司的理财产品。2、投资人刘玉兰陈述及辨认笔录证实：2017年3月左右，我和王兰英在燕山美廉美超市，看到中投互联公司在发传单宣传，我们就认识了江霞，江霞给我们介绍中投互联公司的投资项目。后来江霞打电话让我去韩村河的俱乐部开会，当时现场好多人，会上就说是投资一个种子项目，项目很好，利率是24%。去了三、四次推介会之后，2017年3月20日，我和王玉兰就去了中投互联公司，在那签了投资合同，名称是中国（酒泉）种子产业园2号投资基金项目，投资了10万元，一年期，利率是24%。之后拿了4个月返利，共计7774.19元，8月左右签了一个还款协议，每个月返几百元的本金，到2018年6月之后就不再返本金了，共计返了5370元。另证实，在民警提供的12张不同女性正面免冠照片中，确认2号照片，就是中投互联公司业务员江霞。3、投资人刘玉兰提供《中国酒泉种子产业园2号投资基金（委托理财协议）》、补充协议、收据证实：刘玉兰于2017年3月20日签订委托理财协议，投入10万元，投资期为十二个月二十七天，投资收益率24%，项目利润分红收益第一个月1774.18元，之后每月2000元。受委托人中投互联公司，中投互联公司银行账号：×××；法人鲍巍账号：×××，开户银行：中国农业银行北京大兴工业开发区支行。当日刘玉兰将上述投资款转入中投互联公司账户内。中投互联公司出具10万元收款收据。4、其他投资人陈述、理财协议、补充协议、收据及辨认笔录证实：中投互联公司业务员通过发宣传材料、开推介会等方式，在房山区等地，向不特定公众宣传投资理财可返本付息，吸收资金。投资人投资时间、地点、投资金额、返款金额、投资经手业务员。5、共同作案人郭晓俊提供的众兴汇聚公司投资中投互联公司酒泉种业私募基金投资人名单证实：各业务员吸收投资人资金情况及吸收投资人资金总额。6、北京市大兴区人民法院（2019）京0115刑初305号、306号刑事判决书证实：众兴汇聚公司为中投互联公司办理投资人向中国（酒泉）种子产业园项目、中国（酒泉）种子产业园2号投资基金、中投互联酒泉种业3号私募投资基金办理投资业务，以承诺半年期预期投资收益率24%，一年期预期投资收益率30%的高额收益，办理中投互联公司与投资人签订《委托理财协议》、《项目利润分红收益补充协议》，向不特定人吸收存款。以及本案主犯郭晓俊及李佩、于龙霞、丁曦、靳银娥、张艳茹、姚启梅、焦海丰、邹华、秦丽、陈志凯、谭钢、甘友泉、赵雅丽等13名相关人员被判处刑罚的情况。7、北京市人民法院案款收据证实证实：被告人江霞退缴违法所得人民币60万元。8、公安机关出具的到案经过证实：2018年8月24日18时许，被告人江霞被抓获归案。9、公安机关出具的户籍证明证实：被告人江霞的身份情况。以上证据，经当庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人江霞非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人江霞犯非法吸收公众存款罪，指控罪名成立。鉴于被告人江霞系从犯，到案后如实供述犯罪事实，退缴违法所得，且认罪认罚，依法予以减轻处罚。被告人江霞的辩护人关于其认罪认罚，起次要作用，退缴违法所得，希望从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；其余辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。据此，对被告人江霞依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第二十五条，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人江霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年，并处罚金人民币十五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、扣押在案的被告人江霞退缴的违法所得人民币六十万元，并入本院（2019）京0115刑初306号刑事判决书一并执行，发还各投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘东民人民陪审员  张渝江人民陪审员  滕会清二〇一九年十二月三十日法官 助理  丁晓斌书 记 员  秦 洁