邢台市桥西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0503刑初309号 公诉机关河北省邢台市桥西区人民检察院。 被告人刘英泽，男，1979年3月5日出生于河北省隆尧县，汉族，高中文化，案发时系邢台市桥**绮梦花店负责人，现住河北省隆尧县。2019年5月28日被抓获,同年5月29日因涉嫌集资诈骗罪被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。 辩护人王继峰，河北兴天律师事务所律师。 河北省邢台市桥西区人民检察院以邢西检公诉刑诉〔2019〕263号起诉书指控被告人刘英泽犯集资诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台市桥西区人民检察院指派检察员韩占田出庭支持公诉，被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邢台市桥西区人民检察院指控，2019年3月至5月，被告人刘英泽在经营邢台市桥西区绮梦花店期间，以“鲜花交割”投资无风险、回报高为名，通过微信群聊宣传，吸收12名投资人的集资款1361000元，并将该款投资到非法网站上，致使资金无法收回，给投资人造成1314695元的损失。被告人刘英泽于2019年5月28日被民警抓获。公诉机关针对指控提供微信截图、转账记录、银行流水明细、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。本院认为，被告人刘英泽以非法占用为目的，采用编造事实、高息利诱的方式，向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人对指控的犯罪事实无异议，辩称，其是经营鲜花店的，其在微信群里宣传承诺的是投资鲜花，5000元三天给他们150元，其告诉他们投资鲜花，实际上其刚开始投资花店，后来往网站投，分别是凤凰彩票网、澳门威尼斯人娱乐网站、北京赛车等网站，凤凰彩票网后来改的名，改名之后其才感觉有点问题，但钱在里面出不来了。网站把其账号封了之后，其给客服联系，一直骗其说过一段时间给其打开。网站被封后，其就对集资人实话实说告诉他们钱都封在赌博网站里面了，其给他们都打了欠条。其没有非法占为己有的目的，其没有给他们说鲜花交割，其说的是投资，其一直在还他们的钱，其从另一网站上找回来一万元给了他们。 辩护人提出的辩护意见：被告人虽然是向不特定人员发出投资邀请，其一直按照约定偿还本息，在网站被封后，被告人将实际情况告知被害人，并承诺还款，为每个被害人写下欠条，其本人并无非法占有目的，应认定被告人非法吸收公众存款罪。 经审理查明，被告人刘英泽于2019年3月18日开始经营邢台市桥西区绮梦花店，在2019年3月至5月期间，其通过微信群宣传其与云南基地合作投资鲜花收割交易，承诺每份5000元，三天回款保底收益150元，向12人募集资金1361000元，被告人刘英泽将该笔资金投入赌博网站，致使资金无法收回，给投资人造成1314695元的经济损失。 上述事实，有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书，证实2019年5月28日董某向公安机关报警，公安机关受理及决定立案侦查的情况。 2、被害人董某陈述，其去年经常去永康街绮梦鲜花店买花，就认识了老板刘英泽，刘英泽说他进行鲜花交割交易需要用钱，一万元最多三天，每次给200元、300元的利息。其第一次投钱是2019年3月，之后多的时候转给刘英泽15万元，少的时候2万元，总计有十来次，每次只用一天，最多不超过三天就还，平均一万元给其200元至300元的利息，概总计100万元左右，每次都是通过银行转账和微信转账的方式直接把利息和本金一块转给其，其收到的利息一共是13131元。2019年5月15日至5月20日，刘英泽再次找其投钱并且一直追加，其分别通过微信、支付宝、银行卡给刘英泽转账，总计转给刘英泽15万元。这次他没有及时还账，其催他还账，刘英泽说他没有做鲜花交割交易而是在赌博网站套利把钱输了。 3、被害人李某陈述，其经常在绮梦鲜花店买花，大概在2019年2月份时，花店老板刘英泽把买鲜花的客户拉进一个微信群，刘英泽经常在群里发消息说投资鲜花赚钱，收益快风险低。4月份时刘英泽说他和朋友在云南做鲜花生意，他朋友常驻云南投资鲜花生意，收效好尽快投。4月9日至5月10其通过微信共转给刘英泽本金19万元，之后其投资的本金都回来了，并且共给了其5588元的利息。5月15日至17日其通过微信共转给刘英泽本金14万元，其找他要钱，他说云南下雨鲜花受影响等，当时群里有人提议让他打欠条，他同意了，在他店里他给打了欠条。刘英泽还说去云南找他朋友，让再等等，让他在云南报案，他也没报。过了几天在花店找到他，他承认并没有在云南做鲜花生意，也没有鲜花投资，他把钱都投到网店赌博了，所以钱回不来了。其感觉被骗了，就来报案了，其共向刘英泽投资33万元，实际损失13.4412万元。 4、被害人杜某陈述，2019年4月份一位朋友介绍花店老板刘英泽做鲜花投资生意，把钱投到他那里收效高回本快，其就加了刘英泽的微信，后来其被刘英泽拉进一个投资鲜花的客户微信群，刘英泽经常在群里发消息说投资鲜花赚钱，收益快风险低，投资一万元，最慢三天回本，快的当天回本，利息在200元至300元之间。其2019年4月21日通过支付宝转给刘英泽1万元，4月23日本金就回来了，并且给了265元利息。5月10日其又投资1.5万元，当天本金就回来了，并且给了405元利息。5月16日其又投了2万元，这次没有按时还本息，5月17日晚上刘英泽还让其追加5万元，其没有追加。大概在5月21日时，其这些投资人去花店找他要钱，他说没钱，让等等，其这些人要求他给打了欠条。过了几天，刘英泽承认他没有投资鲜花，而是把钱都投到网站赌博了，现在网站关了，所以钱回不来了。其感觉被骗了，就报案了，其共给刘英泽转账4.5万元，刘英泽给本息共2.567万元，实际损失1.933万元。 5、被害人樊某陈述，其经常在绮梦鲜花店买花，2019年2月份时，花店老板刘英泽把其拉进一个微信群，里面可能都是买他花的客户，刘英泽经常在群里发消息说投资鲜花交割投资鲜花，利息高赚钱快，三天保证回款，无风险。4月份时其问刘英泽鲜花交割是和谁做？刘英泽说是他的高中同学在云南做鲜花生意，投资鲜花生意收益好。4月9日其通过微信转给刘英泽1万元投资，4月11日本金回来了，并且有310元利息。4月9日至5月17其通过微信又陆续投了7次共计59.5万元，前几次的本息都按时给了，最后一次的20万，没有归还本息。其和其他投资人在5月21日去鲜花店找他，他说没钱，让他打借条，他还说让等几天，他去云南找一块做鲜花交割的朋友。5月22日刘英泽把其和董某拉到一个群里面，刘英泽说钱并没有拿去投资鲜花，而是套利网店被封号了，一时半会儿取不出来。5月23日董某告诉其刘英泽把钱全部投到博彩网站了。其感觉自己被骗了，就报案了。其共给刘英泽转账59.5万元，刘英泽给本金39.5万，利息共1.1015万元，其实际损失18.8985万元。 6、被害人唐某陈述，其之前经常通过微信在刘英泽的鲜花店买花，2019年4月份时，花店老板刘英泽在微信上说把钱投到他那里，做鲜花投资生意收益高回本快，其没有同意。刘英泽就把其拉进一个叫鲜花交割合伙人的微信群，大概有十几个人在里面，后来其看到群里的其他人都给刘英泽投钱做鲜花交割生意，本金和利息都回来了，其就相信了。5月10日其通过微信转给高英泽2万元投资，11日本金就回来了，并且有540元利息。其感觉挺靠谱，利息也挺高，5月16日其就又用其爱人王某的银行卡转账给刘英泽42万元，当时刘英泽承诺三天之内本息全部回来，但是三天过后没有回来。5月21日其这些投资人到花店找他要钱，他说没钱再等等，在投资人的要求下他给打了欠条。过了几天刘英泽承认他没有拿钱去投资鲜花，而是把钱都投到网站赌博了，现在网店关了，所以钱要不回来了。其一共给刘英泽转账44万元，刘英泽给本金2万，利息共3734元，其实际损失41.6266万元。 7、被害人秦某陈述，2019年5月份时，其朋友介绍有个鲜花交割收益能挣钱，三天返本返利，其朋友往里面投钱了，本金收回还挣钱了，而且这个老板还有实体店，大概本金10万元，收益是2500元左右。其感觉还可以，就通过这个朋友加了刘英泽的微信，其当时问刘英泽是否还有鲜花交割活动？他说还有。于是其通过支付宝给刘英泽转了2万元用于鲜花交割收益的投资，但是过了几天也没有消息，其问刘英泽怎么回事？他说快了，让其等等，但一直没有给本利。有很多人都往里面投钱了，2019年5月21日去刘英泽的鲜花店找他，刘英泽说云南鲜花生产基地出事了，所有的钱回不来了，并且表示自己会去云南解决问题。当天他还给每人都打了欠条，当时其没有在邢台，是其朋友替其把欠条拿回来的。5月23日其朋友告诉其刘英泽承认他的钱并没有用于鲜花交割收益，而是把钱拿去网站赌博了。其投资2万元，刘英泽给过其128元利息，其实际损失19872元。 8、被害人白某陈述，2018年11月份时，其经常去刘英泽的花店买花，还加了微信，2019年4月3日老板刘英泽微信告知：他与云南基地合作投资鲜花收割交易，三天保证回款，每份5000元，三天保底收益150元。其当时还专门上网查了一下确实有云南鲜花交割收益，并且其还到刘英泽的店里找他本人核实了一下，所以其就相信了。于是其陆续通过微信转账、银行转账方式共计转给刘英泽27万投资本金，收到刘英泽转账的4261.5元利息，还有最后一笔13.5万元本金没给，其的实际损失是130738.5元。 9、被害人赵某陈述，2019年4月其在与朋友白某聊天时，白某说有个鲜花买卖的期货可以买，投资三天就能返本返利，他往里面投过几次钱，本金都收回还挣钱了，大概一万元本金能挣到100元至200元不等。其感觉可以，就通过朋友加了刘英泽的微信，其在微信上问刘英泽是否还有鲜花交割活动？他说还有。其就通过支付宝给刘英泽转了2万元用于鲜花交割收益投资。但是几天之后，刘英泽一直没有回其消息，后来他说云南天气原因导致鲜花卖不出去，让其再等等。好多人往里面投钱了，大家都觉得不对劲，5月21日去刘英泽的鲜花店找他，刘英泽说云南鲜花生产基地出事了，所有钱回不来了，并且表示他会去云南解决问题。他当天还给每个人都打了欠条。5月23日时其朋友说刘英泽承认他没有把钱用于鲜花交割收益，而是拿去网站赌博了。其投资2万元，刘英泽给其转过128元利息，其实际损失19872元。 10、被害人楚思敏陈述，其和朋友白某聊天时，得知鲜花交割收益这事，当时朋友说她在里面投钱了有收益，于是其就加了刘英泽的微信，刘英泽就是这个鲜花店老板，他说他在做鲜花交割收益，收益高回本快，其就陆续共给刘英泽16万元本金，收益2170元，最后一笔7万元本金没给，其的实际损失是67830元。2019年5月21日时，其这些投资人到刘英泽的花店找他要钱，他说没钱，让再等等。在投资人的要求下，他给打了欠条。后来听其他投资人说刘英泽没有拿去投资鲜花交割，他把钱都投到网站赌博了，现在网站关了，所以钱回不来了，其就报案了。 11、被害人杨某陈述，2019年4月，其与朋友白某聊天得知鲜花交割收益的事，白某也往里面投钱了，并且有回报，于是其就加了刘英泽的微信。其陆续共计给了刘英泽19.5万元本金，收益2283元，最后一笔10.6万元本金没给，其的实际收益是10.3717万元。其最后一笔投资10.6万元是2019年5月15日转给刘英泽的，之后一直没消息，其问刘英泽时，他说云南的鲜花基地出问题了。5月21日投资人到他花店找他要钱，他说没钱，让再等等。在投资人的要求下，他给打了欠条。后来其听其他投资人说刘英泽没有用投资人的钱去投资鲜花，而是把钱都投到网站赌博了，现在钱被冻结了，所以回不来了。其共给刘英泽19.5万元本金，刘英泽给其收益3905.5元，其实际损失102094.5元。 12、被害人刘某1陈述，其之前经常到刘英泽的绮梦鲜花店买花，2019年3月刘英泽在微信上说与云南基地合作投资鲜花交割收益，三天保证回款，每份5000元，三天保底收益150，详情咨询他。其在2019年4月9日时通过微信转给刘英泽5000元投资，4月11日刘英泽就通过微信把5155元本息转给了其，之后其又通过微信向刘英泽转账投资，刘英泽都很快把本息转给了其。2019年5月16日其分三笔给刘英泽转账7万元，但刘英泽没有按时给其收益，其在微信上问他，刘英泽说云南鲜花基地出事了，钱还没回来，让其再等等。5月24日刘英泽微信转给其449元，后来刘英泽在微信上说他拿钱用于赌博网站套利了，现在网站关停，钱提不出来了。刘英泽总共给其1374元收益，其最后一笔本金7万元没有还来，其的实际损失是68626元。 13、被害人刘某2陈述，其之前经常通过微信在刘英泽的绮梦鲜花店买花，2019年5月刘英泽在微信上说做鲜花投资生意，把钱投到他那里，收益高回本快。2019年5月19日其通过支付宝转给刘英泽1万元投资，5月24日晚上刘英泽就通过微信转给其200元收益。6月1日其向刘英泽追要1万元本金时，就联系不上刘英泽了，后来才知道刘英泽因为涉嫌诈骗被抓了，于是其就来报案了，其给刘英泽转账1万元本金，他转给其200元收益，其的实际损失9800元。 14、微信截图，证实被告人刘英泽通过微信宣传的内容：与云南基地合作，投资鲜花收割交易，三天保证回款，每份5000，三天保底收益150。 15、微信截图、借记卡账户历史明细清单，证实董某等人通过微信与被告人刘英泽联系及与刘英泽之间转账的情况。 16、集资人员集资及损失统计表，对董某等人集资及损失情况的统计。 17、被告人刘英泽在公安机关的供述，2018年12月份，其到邢台市桥西区经营绮梦鲜花门市，有很多客户到店里买花，其的微信里就加了好几个微信群，名称主要是绮梦鲜花ＶＩＰ等，主要是为了推销鲜花。从2018年12月份开始，其通过手机上网参与网络赌博，有好多网站，参赌项目有北京赛车、百家乐、轮盘等，最开始其是用自己的钱玩，到4月3日的时候，其发现有的网站有优惠活动，充100元返101元，消费后再返1元，这样就是充100元，账号上实际到账102元，其就用两个账号一起充值，每次押两个不同的结果，最后除了网站抽水，每100元能挣5毛钱，充值多，挣钱的比例也高，每天可以交易多次，而且这类网站挺多，其最高一次充值20万元，这样其为了多挣钱就想找人借钱，其如果说其参加网络赌博，就没人借给其钱了，其就想到一个鲜花交割交易的说法。2019年4月3日其在几个绮梦鲜花微信群里发布了这则通过其参加鲜花交割交易，每股5000元，可以追加投资，每次不超过三天就返现，大概每5000元，返现5100元左右的信息。其发布信息以后，就有人通过微信联系其，给其转账，其用他们的钱在赌博网站上对冲，每次都能赢些钱，每次交易快的几分钟就好，慢的一两个小时，交易完成后其都及时按照约定还钱。这样借了几次钱之后，其的信誉挺好，越来越多的人把钱借给其，还主动问其是否有投资？还有陌生人经人介绍加其的微信要借钱给其，其就用他们的钱继续在赌博网站上挣钱。后来其组织了一个微信群，主要是借给其钱的人，其在群里刷信息需要投资，其发布的消息内容都差不多，每次都是鲜花交割交易，短期投资回报多，后期就没有这么麻烦了，其只说有鲜花交割需要投资，他们就给其转钱，有时其说大概需要多少，他们就给其转账，有时其不说金额，他们看着给，有几万的，也有一二十万元的，最多的一个人借给其42万元。最开始一直赢钱，其每次都把客户赢钱的信息发布到群里。实际上“鲜花交割交易”是其想起来的一个名词，其用他们的钱就是在赌博网站上对冲赌博，每次输赢都押，利用网站优惠政策挣钱，第5000元其大概能挣500多元，其给客户150元，其还能留下300多元，这样连续做了几笔之后，其的信誉度好了，借钱给其的人就向别人介绍，就有陌生人加其微信，在其这里投资，只要是借钱给其，其就用，最终有19个人把钱借给其，其现在和这19个人有一个微信群，这19个人有的是买花的客户，有的其就不认识，后来其需要钱的时候，就通过微信联系，一般都是一对一的联系，他们就给其转账。其用客户的钱去赌博网站对冲挣钱，每次客户分100元的话，其最少挣200元，在5月15日之前，其总计大概挣了四五万元。2019年5月15日其在威尼斯人网站对冲，其在网站里连续充值100多万元，一直持续到5月16日凌晨，其的账号被网站查封，其当时没有意识到是骗局，以后的几天其联系客户借钱，让他们继续追加投资，其的本意是为了让网站解封其的账号，其又追加投资了七八十万元以后，才意识到其被骗了，所有打到网站的钱都被骗了。其把集资的这些钱都拿到赌博网站上赌博了，这些网站有ｗｗｗ.ｗｎｓ888.ｃｏｍ、ｗｗｗ.ｄｂｙ.ｃｏｍ、ｗｗｗ.ａｇ8.ｃｏｍ，其博彩盈利之后，其直接通过网站操作从博彩账号上面直接提现出来。后来客户找其要钱，5月28日其正在门市里跟几客户商量还款计划，就被公安人员带走了。 18、个体工商户登记基本信息，证实被告人刘英泽经营的桥西区绮梦鲜花店于2019年3月18日开业经营，系个人经营，经营范围为鲜花、干花零售。 19、微信截图，证实刘英泽登陆的“澳门威尼斯人”网站的截图情况。 20、公安办案单位出具的情况说明，通过中华人民共和国工业和信息化部ICP/IP地址/域名信息备案管理系统查询刘英泽所登陆的www.wns888.com、www.dby.com、www.ag8.com三个网站，均未查到，未在该系统中备案。 21、银行账户交易明细，证实被告人刘英泽的银行账户2018年11月至2019年5月的交易情况。 22、到案经过，证实2019年5月28日公安人员将刘英泽带回盘问。 23、破案经过，证实案件的侦破过程。 对以上证据，予以确认。 本院认为，被告人刘英泽以非法占有为目的，编造投资鲜花交割收益的事实，非法集资数额特别巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度及公民财产所有权，构成集资诈骗罪。公诉机关指控事实及罪名成立。被告人以投资鲜花交割收益的名义通过微信宣传募集资金，集资后不用于生产经营，而用于网络赌博，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定，认定为以非法占有为目的，以集资诈骗罪定罪处罚，故对被告人及辩护人的辩解及辩护意见不予采纳。鉴于被告人到案后能如实供述自己罪行，予以从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下： 一、被告人刘英泽犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押刑期一日折抵刑期一日，即自2019年5月28日起至2029年5月27日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、责令被告人刘英泽退赔各集资人损失共计人民币元（名单详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  邓延敏 人民陪审员  徐淼泷 人民陪审员  尤会英 二〇一九年十二月二十三日 书 记 员  王灿钊