广东省深圳市南山区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0305民初16386号原告：邓彬城，男，1971年2月1日出生，汉族，身份证住址广州市天河区。委托诉讼代理人：叶伟英，广东南天明律师事务所律师。委托诉讼代理人：严嘉雯，广东南天明律师事务所律师。被告：深圳市汇亚创富资产管理有限公司，住所地深圳市南山区蛇口街道公园南路蛇口联合工业村**电子商务创新服务基地B406，统一社会信用代码91440300083884007N。法定代表人：冼昭瑜。被告：冼昭瑜，女，1976年9月2日出生，汉族，身份证住址广东省佛山市南海区，身份证份号码440622197609024323。原告邓彬城与被告深圳市汇亚创富资产管理有限公司（以下简称“汇亚公司”）、冼昭瑜民间委托理财合同纠纷一案，本院于2019年7月2日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人叶伟英、严嘉雯到庭参加了诉讼，被告汇亚公司、冼昭瑜经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭，本案依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.被告汇亚公司立即向原告返还本金100万元和至2017年3月20日的未结收益45000元，并以100万元为本金按年利率18%计算自2017年3月21日起至实际清偿本息之日止的利息，暂计至2019年6月20日为405000元；2.被告冼昭瑜对被告汇亚公司的上述第1项诉讼请求中的债务承担连带清偿责任；3.本案诉讼费用全部由两被告承担。事实与理由：2016年3月15日，原告与被告汇亚公司签订《汇亚创富龙华债权一期私募投资基金投资协议》，约定原告认购被告汇亚公司担任产品管理人的“汇亚创富龙华债权一期”项目基金10份，总金额为100万元，期限为12个月，年化债权利率为18%。2016年3月21日，原告向被告汇亚公司账户转账100万元。债权结算期届满，被告汇亚公司仅向原告结算收益13.5万元，本金及其余收益未能按约定结算，原告利益严重受损。被告冼昭瑜作为被告汇亚公司的实际控制人兼实际唯一股东，应对被告汇亚公司的本案债务承担连带清偿责任。故原告诉诸贵院，恳请判如所请，以切实维护原告合法权益。两被告未到庭答辩，亦未举证、质证。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2016年3月15日，原告（甲方）与被告汇亚公司（乙方）签署汇亚创富龙华债权一期认字【2016】第012号《汇亚创富龙华债权一期私募投资基金投资协议》，约定：甲方认购由乙方担任产品管理人的“汇亚创富龙华债权一期”项目基金10份，总金额100万元（每份价值10万元，认购起点为10份，以每份10万元为单位递增）；主要投资于云南省宣威市龙华高原农业开发有限公司新三板上市挂牌前的评估、增资等资产管理业务；该基金产品自乙方宣布在募集期限内募齐基金总规模或调整后的规模之日起成立，封闭期为12个月，存续期为24个月，均自产品成立之日起计算；产品封闭期开始后，每三个月结算一次，当期利息于结算次月30日前发放至投资人指定账户；封闭期满前30天，投资人可选择续期12个月或退出；如退出，退还本金并按实际龙华债权支付的债权利息结算利息；24个月持有期满，投资者可选择退出，收回本息；也可选择不退出，经龙华公司全体股东同意以及相关部门批准，将持有的债权本息价值总和按龙华公司已挂牌新三板的股权市值70%折算认购龙华公司定增股权；产品预期年化债权利率为18%（税前）+2%（浮动）（产品管理人不代扣代缴相关税款，相关税款由投资人自行申报）；预期收益计算方式为预购金×预期年化债权利率×期限÷365；甲方交付产品投资款之日起，视为产品进入封闭期；本协议中有关预期年化债权利率或收益的有关表述不代表乙方对甲方可获得的回报或收益的任何承诺。2016年3月21日，原告向被告汇亚公司转账100万元。2016年3月22日，被告汇亚公司向原告出具《收款确认函》，确认已于2016年3月21日收到原告通过银行转账汇至被告为“汇亚创富龙华债权一期”私募投资基金项目开立的银行监管账户，用于认购被告“汇亚创富龙华债权一期”私募投资基金12个月期限项目的产品款项100万元，原告已完全履行对本项目产品购买的付款义务。2016年7月26日，被告汇亚公司向原告转账45000元，摘要备注为付龙华债权第一期收益；2017年1月11日，被告冼昭瑜向原告转账90000元，摘要备注为代付投资二三收益款。原告确认，该款为被告汇亚公司兑付的三期收益，每月收益15000元，每三个月为一期，每期收益45000元。此后，被告汇亚公司再未向原告兑付收益。原告称，被告汇亚公司不具备管理私募基金的资质，并向本院提交其在中国证券投资基金业协会网站上查询被告汇亚公司是否为私募基金管理人的记录，未显示被告汇亚公司系私募基金管理人。国家企业信用信息显示，被告汇亚公司成立于2013年11月20日，冼昭瑜任法定代表人、总经理，股东为冼昭瑜（持股99%）、吴婉云（持股1%）。本院认为，本案为民间委托理财合同纠纷。《中华人民共和国证券投资基金法》第九十四条规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。根据本案查明事实，被告汇亚公司未在中国证券投资基金业协会备案的情况下与原告签署私募基金投资协议，违反了《中华人民共和国证券投资基金法》的强制性规定，如加以放任，必然严重扰乱国家金融安全，故根据合同法第五十二条第（五）项之规定，原告与被告汇亚公司签订的《汇亚创富龙华债权一期私募投资基金投资协议》应属无效。根据合同法第五十八条之规定，合同无效后，因该合同取得的财产，应当予以返还；有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。本案中，原告为追求高额收益，与资质不明的相对方签订委托理财合同，未尽谨慎注意义务，对合同无效亦负有一定过错，故被告汇亚公司应向原告返还投资款100万元，因原告款项实际由被告汇亚公司占有，被告汇亚公司应自2016年3月21日起按中国人民银行同期同类贷款利率向原告支付利息至2019年8月19日，自2019年8月20日起按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率支付利息至款项实际付清之日止，被告汇亚公司已付原告的135000元收益用于抵扣上述被告汇亚公司应付原告的利息。关于被告冼昭瑜的责任。部分收益由被告冼昭瑜向原告支付，不足以证明两被告财务混同，且原告投资款系向被告汇亚公司支付，投资协议也系与被告汇亚公司签订，原告主张被告冼昭瑜对上述债务承担连带清偿责任，无事实和法律依据，本院不予支持。两被告经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席判决。综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条、第六十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳市汇亚创富资产管理有限公司于本判决生效之日起十日内向原告邓彬城返还投资款1000000元及利息（按中国人民银行同期同类贷款利率标准，自2016年3月21日起计至2019年8月19日；按全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率标准，自2019年8月20日起计至款项付清之日止，并扣除135000元）；二、驳回原告邓彬城其他诉讼请求。如果被告深圳市汇亚创富资产管理有限公司未按本判决指定的期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费17850元，由原告邓彬城负担3710.15元，被告深圳市汇亚创富资产管理有限公司负担14139.85元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院提交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  郑晓丽人民陪审员  韦 能人民陪审员  江爱丽二〇一九年十二月十九日书 记 员  文凤云附相关法条：《中华人民共和国合同法》第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。