安徽省颍上县人民法院 民 事 裁 定 书 (2019)皖1226民再9号之一 抗诉机关：安徽省阜阳市人民检察院。 原审原告：杨亚军，男，汉族，1977年6月7日出生，住安徽省颍上县。 原审被告：朱超有，男，汉族，1964年2月10日出生，住安徽省颍上县。 原审被告：韩利平，女，汉族，1968年7月2日出生，住安徽省颍上县。 原审被告：卜令伟，男，汉族，1987年11月2日出生，住安徽省颍上县。 原审被告：朱旭，男，汉族，1977年11月8日出生，住安徽省颍上县。 原审被告：杨培龙，男，汉族，1980年5月20日出生，住安徽省颍上县。 原审被告：朱维为，男，汉族，1984年1月16日出生，住安徽省。 原审原告杨亚军与原审被告朱超有、韩利平、卜令伟、朱旭、杨培龙、朱维为为民间借贷纠纷一案，本院于2017年4月10日作出（2016）皖1226民初2617号民事判决，判决已经发生法律效力。安徽省阜阳市人民检察院认为本案符合《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第（六）项规定的情形，向安徽省阜阳市中级人民法院提出抗诉，安徽省阜阳市中级人民法院于2019年4月25日作出（2019）皖12民抗10号民事裁定，指令本院再审本案。本院依法另行组成合议庭审理本案。 原审查明：被告朱超有、韩利平经被告人卜令伟、朱旭、杨培龙、朱维为担保于2013年6月25日向原告杨亚军借款150000元、书面约定月利息3%，并出具借条一份及担保书四份；2015年底被告朱超有偿还1000元，2016年5月30日偿还1000元，后剩余借款本息经原告催要，被告均未能履行还款义务，引起诉讼。 原审判决：一、被告朱超有、韩利平于本判决生效之日起十日内偿还原告杨亚军借款本金148000元及利息（月利率2%,自2013年6月25日始至2015年12月31日按本金150000元计算，2016年1月1日至2016年5月30日期间按本金149000元计算，2016年6月1日至履行完毕止按本金148000元计算）；二、被告卜令伟、朱旭、杨培龙、朱维为对上述款项承担连带责任；三、驳回原告杨亚军的其他请求。 检察机关抗诉的事实及主要意见： 1.检察机关查明：2007年开始，王玉恒、杨亚军即分别从事非法放贷业务。2013年，杨亚军与王众（王玉恒之子）合伙成立颍上县金广投资管理有限公司，王玉恒经营的店为总店，杨亚军经营的店为分店，两个店原则上单独经营，互不干涉。之后，杨亚军、王玉恒继续有组织的实施非法吸收公众存款、发放高利贷，并以寻衅滋事等行为强索债务，谋取非法经济利益。其基本经营模式为：以月息1-1.5%的利率非法吸收公众存款，以月息四分及以上对外放贷，放贷时收取“砍头息”（将第一个月的利息在借款时予以扣除）。借款人出具借款条据，约定月利息三分不等。杨亚军等人实际以月息四分及以上收取利息，当借款人无力支付利息时，杨亚军持借款条据到法院起诉。经安徽万国通宝会计师事务所有限公司对“杨亚军手机提取的电子账目”进行专项审计，2013年至2018年共放贷1141人次，放款总额为3809.05万元，获得利息收入3068.5115万元。本案中，检察机关根据调取的刑事侦查卷宗中犯罪嫌疑人杨亚军供述及辩解、手机内提取的电子账目、其会计甄丽证言以及王玉恒会计刘秀英证言等证据，查明：2013年6月25日，朱超有、韩利平以做生意急需要钱为由借款15万元，出具的借条载明月息3分，卜令伟、朱旭、杨培龙在担保人一栏中签名。该15万元由杨亚军和王玉恒合伙放贷各兑一半，即每人出资7.5万元。借款后杨亚军和王玉恒分别派人按月息6份催收利息，收款后平分到两个店分别记账。针对杨亚军的7.5万元借款，电子账目记载朱超有以月利率6%即4500元支付从2013年6月至2014年12月，共支付利息2.7万元，2013年1-2月每月支付1250元，2013年4月支付600元，共支付利息34600元。截至起诉时，朱超有借款15万元，实际已经向杨亚军和王玉恒支付利息69200元。2017年4月27日，杨亚军隐瞒朱超有、韩利平按照月利率6%支付利息的事实和证据，持借款条据起诉至颍上县人民法院，请求朱超有、韩利平等人偿还借款本息222000元，卜令伟、朱旭、杨培龙、朱维为承担连带清偿责任。 检察机关认为本院（2016）皖1226民初2617号民事判决适用法律确有错误： （1）杨亚军的职业放贷行为损害社会公共利益，违反法律、行政法规效力性强制性的规定，依法应当归于无效。 （2）杨亚军向不特定多数人违法放贷，并采取强索债务，隐匿还款证据、虚增债权债务数额向人民法院提起民事诉讼等方式，攫取高额利息，属于以合法形式掩盖非法目的，其所订立借贷合同依法应归于无效。 （3）杨亚军隐瞒违法职业放贷事实、隐匿还款证据、虚增债权债务数额的虚假诉讼行为，侵犯了借款人的合法权益，破坏人民法院正常审判秩序，削弱了司法权威和司法公信力，损害了社会公共利益。 本院经再审审查认为，检察机关已认定杨亚军长期从事非法高利放贷，谋取高额利息，在强索未果后诉讼至人民法院时，故意隐瞒其违法职业放贷事实、隐匿还款证据，虚增债权债务数额，涉嫌犯诈骗等罪，并提起公诉，一审法院也已作出相关刑事判决。检察机关认为原审判决适用法律错误，理由充分，原审判决应予以撤销。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条即“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”的规定，在撤销原审判决时，一并驳回杨亚军的起诉。鉴于杨亚军等人已被提起公诉，不再移送。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、第二款，第二百零七条、《最高人民法院关于适用的解释》第四百零七条第二款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，裁定如下： 撤销本院（2016）皖1226民初2617号民事判决； 二、驳回原审原告杨亚军的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于安徽省阜阳市中级人民法院。 审 判 长  刘 光 审 判 员  李 强 人民陪审员  李先坤 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  郑 昊 附相关法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。 人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。 《最高人民法院关于适用的解释》 第四百零七条人民法院经再审审理认为，原判决、裁定认定事实清楚、适用法律正确的，应予维持;原判决、裁定认定事实、适用法律虽有瑕疵，但裁判结果正确的，应当在再审判决、裁定中纠正瑕疵后予以维持。 原判决、裁定认定事实、适用法律错误，导致裁判结果错误的，应当依法改判、撤销或者变更。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。