北京市海淀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0108刑初1969号公诉机关北京市海淀区人民检察院。被告人尹铮，男，1987年9月24日出生，公民身份号码×××，汉族，大学文化程度，户籍所在地北京市西城区，于2011年11月8日被判处拘役六个月，缓刑六个月，罚金人民币二千元。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月5日被羁押，同年2月4日被逮捕，现羁押于北京市海淀区看守所。指定辩护人贾佳，北京市普邦律师事务所律师。北京市海淀区人民检察院以京海检二部科技刑诉[2019]196号起诉书指控被告人尹铮犯盗窃、诈骗罪，于2019年9月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员朱璨出庭支持公诉，被告人尹铮及辩护人贾佳到庭参加诉讼，现已审理终结。北京市海淀区人民检察院指控：一、盗窃事实如下：（一）2018年9月，被告人尹铮在本市海淀区石佛寺村一出租房内,以刷单为由骗取被害人郑某（女，31岁）手机使用，在被害人郑某不知情的情况下，以被害人郑某的名义开通蚂蚁借呗、蚂蚁花呗、京东白条、京东金条和颜值贷等多个账户，后秘密窃取被害人郑某蚂蚁借呗账户人民币42500元、京东金条账户人民币11000元、颜值贷账户人民币8000元；秘密使用被害人郑某蚂蚁花呗账户透支消费人民币13871元、京东白条账户透支消费人民币7000元。涉案钱款现已退还被害人郑某人民币28983元。（二）2018年12月至2019年1月，被告人尹铮在本市丰台区瑞丽江畔x号楼x室，以装饰淘宝店铺要用手机验证为由骗取被害人金某（女，26岁）手机使用，在被害人金某不知情的情况下，以被害人金某的名义开通蚂蚁花呗和招商银行e招贷等账户，后秘密窃取被害人金某蚂蚁花呗账户人民币11599元、招商银行e招贷人民币60000元。二、诈骗具体事实如下：（一）2018年7月，被告人尹铮在本市丰台区鸿业兴园x区x号楼x单元x室，以借用支付宝进行淘宝刷单的名义，骗取被害人刘某（女，41岁）人民币86500元。（二）2018年10月至12月，被告人尹铮在本市东城区鼓楼西大街的一家饺子馆，以借用支付宝进行淘宝刷单的名义，骗取被害人尹某（女，32岁）人民币208718元。（三）2018年12月至2019年1月，被告人尹铮在本市丰台区瑞丽江畔x号楼x室，以借用支付宝进行淘宝刷单、借用淘宝店铺销售商品和使用蚂蚁借呗免息券的名义，骗取被害人金某（女，26岁）人民币30517元。综上所述，被告人尹铮窃取被害人郑某等2名被害人共计人民币153970元；被告人尹铮骗取被害人刘某等3名被害人共计人民币325735元，涉案钱款均未起获。被告人尹铮于2019年1月5日被公安机关抓获归案，后如实供述了上述犯罪事实。针对以上事实，公诉机关向本院提交了相关的证据材料，认为被告人尹铮的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条之规定，已构成盗窃、诈骗罪，提请本院依法对被告人尹铮定罪处罚。被告人尹铮对起诉书指控的事实和罪名没有提出实质性异议，只是辩称其系因欠高利贷不得已而为之。辩护人贾佳发表辩护意见认为，被告人尹铮初犯，认罪、悔罪态度较好，提请法庭对其从轻处罚。经审理查明：一、盗窃事实如下：（一）被告人尹铮于2018年9月，在本市海淀区石佛寺村一出租房内,以刷单为由骗取被害人郑某（女，31岁）手机使用，在被害人郑某不知情的情况下，以被害人郑某的名义开通蚂蚁借呗、蚂蚁花呗、京东白条、京东金条和颜值贷等多个账户，后秘密窃取被害人郑某蚂蚁借呗账户人民币42500元、京东金条账户人民币11000元、颜值贷账户人民币8000元；秘密使用被害人郑某蚂蚁花呗账户透支消费人民币13871元、京东白条账户透支消费人民币7000元。涉案钱款现已退还被害人郑某人民币28983元。针对上述事实，公诉人当庭宣读、出示了公安机关在侦查阶段依法收集、调取的被告人尹铮的供述和辩解，被害人郑某的陈述，辨认笔录，支付宝转账记录，蚂蚁花呗额度明细，微信聊天记录，借记卡账户历史明细清单、明细查询，蚂蚁花呗借款记录，京东金条借款记录，微信转账记录截图，京东白条记录等证据材料。（二）被告人尹铮于2018年12月至2019年1月，在本市丰台区瑞丽江畔x号楼x室，以装饰淘宝店铺要用手机验证为由骗取被害人金某（女，26岁）手机使用，在被害人金某不知情的情况下，以被害人金某的名义开通蚂蚁花呗和招商银行e招贷等账户，后秘密窃取被害人金某蚂蚁花呗账户人民币11599元、招商银行e招贷人民币60000元；尹铮以借用支付宝进行淘宝刷单、借用淘宝店铺销售商品为由，在金某不知情的情况下，秘密窃取金某支付宝内人民币19780元。法庭审理中，公诉人当庭宣读、出示了公安机关在侦查期间依法收集和调取的以下证据：1．被告人尹铮的供述和辩解，2018年12月份一天，其让邻居金某帮其刷单，金某帮其刷了几单，把支付宝账号密码还有淘宝店铺账号密码都给了其，其把金某蚂蚁花呗里面能用的钱都套现了，大概一万块钱左右，转到其支付宝内。后来，其以装饰淘宝店铺要用金某的手机验证为由，把金某的手机借走，用金某手机里面的支付宝APP里面有一个生活号是招商银行，在招商银行里面以金某的名义贷款4万元，因为一次性贷款不能超过5万，其第二次又贷了2万出来，其把这6万块钱转到自己支付宝内，然后把手机还给金某，没有跟金某提这件事，之后其以要刷单名义跟金某说要用金某招商银行信用卡里的钱，金某同意了，其用金某支付宝绑定的招商银行信用卡分两次套现2万元，套现的事其没跟金某提过，这两万也被其转到自己的支付宝里。其都被转到其支付宝内然后还债了。这些金某都不知道。另外，蚂蚁借呗里面的钱，其跟金某说有一张免息券，但是要把所有的额度都借出来之后一起还了才能用，金某自己操作蚂蚁借呗把能借的钱都借出来，其跟金某说帮她都还了，但是这笔钱也被套现了，没有替金某还钱，一共一万多一点。其一共诈骗金某10万元。2．被害人金某的陈述及辨认笔录，2018年12月份的时候，尹铮以开淘宝店需要其淘宝和支付宝账号为名，问其要淘宝账号及登录密码，以及支付宝登录的账号密码和支付密码。其支付宝账号之前就绑定本人名下一张招商银行的信用卡和一张建设银行的储蓄卡，一张农商银行的储蓄卡，一张北京银行的储蓄卡，一张工商银行的储蓄卡。尹铮说要用这个淘宝店铺进行刷单，需要其支付宝绑定的银行卡信息，其就告诉尹铮支付宝绑定的几张银行卡的卡号。后来尹铮又说为了用着方便，要将这个支付宝账号绑定的手机号改绑成他的手机号，尹铮会帮其再用手机号申请一个支付宝让其用，其就同意了。尹铮就用其手机号重新申请了一个支付宝账号并让其进行了认证等操作，这个支付宝账号绑定了其招商银行的储蓄卡，后来尹铮说也要用这个支付宝账号刷单，其就将这个支付宝的账号、登录密码、支付密码都告诉了尹铮。2018年12月14日，尹铮说有一张支付宝借呗的兔息卷，用其支付宝借呗借款的时候不用给利息。因为其之前这个支付宝账号上有9263元的贷款，用上免息卷的话就不用付利息。其就同意了，自己操作用支付宝借呗借出了10737元钱到其支付宝余额中，当时支付宝已经是尹铮在使用了。后来其查询发现这10738元钱都被转到了尹铮的余额宝里，2018年12月14日，尹铮微信跟其说已经帮其将2万元贷款还清了，但实际并未还款。2018年12月14日，尹铮还在其不知情的情况下通过其支付宝账户的花坝提现了11599元到他支付宝内。2018年12月27日，尹铮说要用其招商银行的信用卡的1万元进行刷单。他说先给其卡里充1万元再刷，其就同意了，后来发现，信用卡刷了一笔9979．5元的消费，尹铮并未往卡里充过钱。2019年1月2日，尹铮说要再用信用卡刷单，也没说多少钱，也没说其他的。其以为他还是先往里充钱在刷单所以就同意了。后来查询发现当天其招商银行信用卡里又消费了1万元钱。后来查询发现这两笔钱都被尹铮提现到他的支付宝账户里了。2018年12月18日，尹铮说要用其手机来消除淘宝店铺的违规记录，其就将手机给了尹铮。过了2个小时，尹铮将手机还给其，后来，其经查询得知当天，尹铮借走其手机的这段时间，有人用其招商银行信用卡贷款了4万元钱，放款到其建设银行储蓄卡上通过支付宝分4笔转到了尹铮的支付宝账户上。2018年12月20日，尹铮说要用其手机互刷什么的，其就将手机给了尹铮。2018年12月21日，尹铮说要用登陆其后来注册的支付宝账户刷单，给其转入500元钱，然后再刷单，其就将支付宝账号和密码告知尹铮。后经查询得知，12月20日有人用其招商信用卡e招货贷贷款了2万元钱。12月21日，这2万元钱放款至其招商银行储蓄卡里，也在其不知情的情况下被人通过支付宝账户转到了尹铮支付宝账户内。其一共损失了人民币103295．7元。经依法辨认，其辨认出本案被告人就是上述骗取其钱款的尹铮。3．微信聊天记录、支付宝转账信息、银行账户交易明细等证据材料，证实尹铮谎称自己卖人参皂，并以代开淘宝店铺为由，向金某索要要身份证号、淘宝账号和密码、招商银行卡号及查询密码、北京农商银行卡号等的情况，以及金某相关支付宝账户、银行账户资金变动情况。其中，2018年12月14日，金某支付宝转账给尹铮账号转10738元，给北京三快在线科技有限公司转11599元；12月18日，622xxxxx招行卡中心向金某建行卡（8497）转账4万元，后于12月19日被分4次转入尹铮支付宝中。12月21日，e招贷转入金某招行6********借记卡2万元，同日被转入尹铮支付宝中。12月27日，金某支付宝转账给尹铮支付宝9780元。2019年1月2日，金某支付宝转入常州朋力支付宝1万元。（三）被告人尹铮于2018年7月，在本市丰台区鸿业兴园二区x号楼x单元x室，以借用支付宝进行淘宝刷单的名义骗取被害人刘某手机使用，并获得被害人的银行卡账号及密码，后在被害人刘某不知情的情况下，给刘某下载安装支付宝，绑定刘某的银行卡，通过支付宝转账方式，窃取被害人刘某银行卡内钱款人民币86500元。综上，被告人尹铮盗窃3起，数额共计人民币260250元，已退还被害人郑某28983元，其余钱款未退还。针对上述事实，公诉人当庭宣读、出示了公安机关在侦查期间依法收集和调取的以下证据：1．被告人尹铮的供述和辩解，证实其跟刘某2013年认识，是普通朋友，2018年7月刘某让其帮忙交水费，其就用刘某手机下载了一个手机支付宝，用刘某身份登陆后绑定刘某的工商银行银行卡，刘某当着其的面自己设置的密码，其就记住了刘某的密码，用刘某的手机支付宝，转了1万元到其手机支付宝，这1万元刘某并不知情。7月20日刘某知道了以后，就问其是不是转走了她1万块钱，其说因为还钱急用，所以就转走了这1万块钱，并说过几天会还给刘某；当天下午其就又连续用刘某的支付宝转走5笔钱，每笔1万元，第二天其就通过微信分3笔还给刘某1．1万元。7月21日到7月25日，其又用刘某支付宝向其支付宝陆续转走5笔钱，总共32500元。其一共拿了刘某82500元。除了之前还的1．万元，还差71500元未还。其从刘某支付宝转钱，刘某不知情。2．被害人刘某的陈述，证实2018年7月，其问尹铮朋友欠其钱款怎么办，尹铮便向其要银行卡，其将银行卡给了尹铮。尹铮当其面打开一个程序，输入银行卡号，然后让其输入密码。其当时没有多想就输入了密码，还进行图像识别等，弄完其二人就一起吃饭去了。同年7月20日，其到银行查询卡妹余额时，发现银行卡内少了1万元，其的银行卡内应该有现金78700余元，但经查询，当时卡内余额只有68700余元。其赶紧找银行打出交易明细，发现其银行卡内的钱被人通过支付宝消费了。因为其银行卡只绑定了微信账户，没有绑定支付宝账户，根本不可能通过支付宝消费，这时银行工作人员让其拨打110报警。其从银行出来准备报警的时候，接到尹铮电话，尹铮承认将其卡内1万元钱转走用于还信用卡，约其见面解释。次日尹铮向其微信转账还款1．1万元，后来其就没太在意这事。其间，其还继续往那银行卡内存款8000元，存完款之后也没有进行余额查询。同年8月10日，其再次取钱时发现银行卡内余额仅为8．19元。当时其就懵了，打出账户交易信息后，就微信联系尹铮。尹铮承认将其银行卡内的钱转走了说过几天尽快还钱。因为第一次尹铮转走其1万元钱后还给其1．万元，所以，其就一直等待尹铮再次还钱，而没有报警。9月2日凌晨2时30分许，其拨打尹铮的电话，尹铮的电话停机，其和尹铮失去联系，就拨打110进行报警了。经依法辨认，其辨认出本案被告人就是上述盗刷其银行卡内钱款的尹铮。3．微信聊天记录、银行卡交易记录等，证实尹铮和刘某为朋友关系，尹铮曾以帮助刘某找工作为由向其索要钱财，金额不详，尹铮也有还款记录。刘某向尹铮催要钱款，尹铮以就医为由推拖不归还。同时证明案发期间刘某有关银行卡账户钱款交易情况。其中，2018年7月16日至25日，刘某银行卡先后共被转出人民币107500元。7月20日转出1万元；7月21日转入1．1万元。二、诈骗事实如下：（一）被告人尹铮于2018年10月至12月，在本市东城区鼓楼西大街的一家饺子馆，以借用支付宝进行淘宝刷单的名义，骗取被害人尹某（女，32岁）支付宝关联账户内钱款共计人民币208718元。（二）被告人尹铮于2018年12月至2019年1月，在本市丰台区瑞丽江畔x号楼x室，以使用蚂蚁借呗免息券的名义，骗取被害人金某（女，26岁）钱款共计人民币10737元。综上，尹铮诈骗数额共计人民币219455元，均未起获未退还。2019年1月5日，被告人尹铮被公安机关抓获归案，后如实供述了上述犯罪事实。针对上述事实，公诉人当庭宣读、出示了公安机关在侦查阶段依法收集、调取的被告人尹铮的供述和辩解，被害人尹某、金某的陈述，微信聊天记录，银行交易记录，支付宝账单，到案经过，前科材料，身份信息等证据。经法庭质证，被告人尹铮及辩护人对控方上述证据材料均没有提出实质性异议。控方提交的证据形式及来源合法，内容真实且相互印证，已经形成较为完整的证据链条，对其证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人尹铮以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为构成盗窃罪，应予惩处；同时，尹铮以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应与其所犯盗窃罪数罪并罚。北京市海淀区人民检察院指控被告人尹铮犯有盗窃罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，惟部分犯罪事实定性有误。经查，被告人尹铮盗刷被害人刘某支付宝关联账户内钱款和以刷单和使用淘宝店铺销售商品名义盗刷金某支付宝内钱款两部分事实，均系在被害人不知情的情况下操作完成。在该两部分指控事实中，被害人都误以为被告人尹铮只是借用支付宝账号和密码，用尹铮自己的钱在刷单，并不会动用其二人支付宝或银行卡内的钱款。两名被害人没有同意将自己支付宝或银行卡账户内钱款交予尹铮处分之意识，故尹铮是在被害人不知情的情况下盗刷被害人相关账户内钱款，应认定为盗窃罪，公诉机关对该两部分事实指控定性有误，本院依法予以纠正。鉴于被告人尹铮到案后及在庭审中能如实供认自己的罪行，退还了部分赃款，认罪、悔罪态度较好，本院对其依法从轻处罚。辩护人的部分相关辩护意见，本院酌予采信。尹铮曾因犯诈骗罪被判处刑罚，仍不思悔改，又再次犯罪，本院在量刑时酌予考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人尹铮犯盗窃罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币五万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑八年六个月，罚金人民币九万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月5日起至2027年7月4日止；罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）二、责令尹铮向被害人郑某退还人民币五万三千三百八十八元，向被害人金某退还人民币十万二千一百一十六元，向被害人刘某退还人民币八万六千五百元，向被害人尹某退还人民币二十万八千七百一十八元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  覃 波人民陪审员  高秀明人民陪审员  姜 毅二〇一九年十二月二十七日书 记 员  温 腾-12--1-