河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1403刑初577号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人张明，男，1979年10月3日出生，汉族，河南省商丘市人，专科文化，个体，住河南省商丘市睢阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月20日被商丘市公安局东方分局监视居住，2017年4月20日被商丘市公安局东方分局取保候审。辩护人王忠杰，河南华豫律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉【2018】435号、商睢检刑追诉【2019】5号起诉书，指控被告人张明犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月5日向本院提起公诉。本院于2019年9月5日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员吴迪、刘斐出庭支持公诉，被告人张明及其辩护人王忠杰到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2013年5月27日，马某2（另案处理）、孟某（另案处理）注册成立商丘市金兴房地产经纪有限公司，马某2任法人，孟某为股东，2014年8月14日该公司法人变更为孟某，被告人张明为股东。2013年5月至2014年12月，被告人张明伙同马某2、孟某等人以商丘金兴房地产经纪有限公司投资永城二十里铺安置、虞城和谐北大花园、虞城木兰印象等项目为名，在未经金融等有关部门批准的情况下，以高息为诱饵，面向社会不特定人员非法吸收存款，经司法会计鉴定，商丘金兴房地产经纪有限公司共向社会非法吸收存款12591.1486万元，其中归还储户本金10496.5万元，支付储户利息1847.6359万元，其中报案合同数157份，涉及集资户119人，合同本金金额2112.9586万元，集资户实际损失1936.1703万元。2014年3月份至2014年12月份期间，被告人张明、马某2（另案处理）、孟某（另案处理）以商丘金兴房地产经纪有限公司的名义，伙同商丘国昌寄卖有限公司负责人于某以借款投资虞城和谐北大花园小区、虞城木兰印象小区等项目为名，在未经金融等有关部门批准的情况下，以高息为诱饵，面向社会不特定人员非法吸收公众存款，经依法鉴定：涉及集资户60人，合同金额共计1658万元，集资户实际损失共计1297.11万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：1、书证：人口基本信息查询、扣押清单、企业查询信息、集资户报案材料、借条复印件等书证；2、证人证言：证人马某2、孟某、于某等人的证言；3、被告人的供述与辩解：被告人张明的供述与辩解；4、鉴定意见：司法鉴定意见书。认为被告人张明的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人张明辩称，对公诉机关起诉书指控非法吸收公众存款12591.1486万元没有异议，但对追加起诉决定书指控的非法吸收公众存款1658万元不认可。辩护人王忠杰提出的辩护意见是，对起诉书认定被告人张明的行为构成非法吸收公众存款无异议，但追加起诉书中认定被告人张明、马某2、孟某伙同商丘国昌寄卖有限公司负责人于某非法吸收公众存款1658万元的事实不清、证据不足。被告人张明系从犯、有自首情节，且认罪、悔罪，又系初犯、偶犯，应予从轻或者减轻处罚，请求对其从轻或者减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2013年5月27日，马某2（已判刑）、孟某（已判刑）注册成立商丘市金兴房地产经纪有限公司，马某2任法人，孟某为股东，2014年8月14日该公司法人变更为孟某，被告人张明为股东。2013年5月至2014年12月，被告人张明伙同马某2、孟某等人以商丘金兴房地产经纪有限公司投资永城二十里铺安置、虞城和谐北大花园、虞城木兰印象等项目为名，在未经金融等有关部门批准的情况下，以高息为诱饵，面向社会不特定人员非法吸收存款，经司法会计鉴定，商丘金兴房地产经纪有限公司共向社会非法吸收存款12591.1486万元，其中归还储户本金10496.5万元，支付储户利息1847.6359万元，其中报案合同数157份，涉及集资户118人，合同本金金额2112.9586万元，集资户实际损失1936.1703万元。2014年3月份至2014年12月份期间，被告人张明、马某2（另案处理）、孟某（另案处理）以商丘金兴房地产经纪有限公司的名义，伙同商丘国昌寄卖有限公司负责人于某以借款投资虞城和谐北大花园小区、虞城木兰印象小区等项目为名，在未经金融等有关部门批准的情况下，以高息为诱饵，面向社会不特定人员非法吸收公众存款，经依法鉴定：涉及集资户60人，合同金额共计1658万元，集资户实际损失共计1297.11万元。上述事实，有以下证据证实：1、书证（1）户籍证明证实，被告人张明出生于1979年10月3日。（2）无违法记录证明证实，被告人张明无违法犯罪记录。（3）党员证明，被告人张明非中共党员。（4）案件情况调查笔录、借还款承诺书、借还款计划表证实，范某1等七人在金兴公司存款的事实。（5）集资参与人报案材料证实，刘某1等29人与金兴房地产经济有限公司、国昌有限公司存在的借款事实。（6）情况调查笔录及材料证实，侯某、郜某4、郜某3、王某5、姜某、吴某、赵某1、吕某等人与金兴房地产经纪有限公司、商丘国基置业有限公司存在借款事实。（7）商丘金兴实业集团有限公司借条证实，商丘金兴实业集团有限公司共向商丘国昌寄卖有限公司借款1658万元。（8）于某提供借条证实，于某提供的借条上的金额共计693万元。（9）商品混凝土供应合同证实，2012年11月2日，张某7和和谐北大签订混凝土供应合同、2013年3月19日，张某9和谐北大花园签订混凝土供应合同、2013年7月24日，张某9和木兰印象签订混凝土供应合同。（10）合同书、付款明细、房产证、新车销售确认单、机动车销售单据证实，张某9和杨某1签订了钢材供应合同及付款明细，后张明将木兰印象8#1单元601号房及一辆奔驰400轿车抵押给杨某1。（11）借款表、孟某提供的明细表（虞城工地明细统计表、银川工地明细统计表、永城工地明细统计表、夏邑太平明细统计表、信用卡明细统计表、中信商砼款明细统计表、钢筋支付明细统计表、塔吊支付明细统计表、会所明细统计表）证实，张明因工程项目向商丘市金兴房地产经纪有限公司借款情况，共计6391万元。（12）建设工程施工合同证实，2013年12月26日，张明签订永城市侯岭乡二十里铺社区的施工合同。（13）张某1提供的银行流水和建设工程预拌混凝土合同证实，张明的弟弟张某9和张某1签订混凝土的合同，给张某1打款500余万元的情况。（14）扣押清单证实，2017年6月27日，依法扣押张明上交款人民币3万元；2017年7月31日，依法扣押张明上交款人民币3万元；2017年9月21日，依法扣押张明上交款人民币3万元。（15）查封决定书证实，公安机关查封张明的房产，夏邑太平镇的房产11套，双八镇15套及详细情况，公安机关扣押张明人民币15万元，公安机关扣押朱某3人民币61300元。（16）私营企业基本注册信息查询单、商丘金兴实业集团有限公司营业执照、商丘金兴实业集团有限公司、商丘市金兴房地产经纪有限公司变更信息、商丘市金兴房地产经纪有限公司登记申请书证实，商丘市金兴房地产经纪有限公司法定代表人孟某，股东为张明、孟某。成立日期为2011年1月5日。许可经营项目为房地产经纪、房地产信息咨询；广告设计、制作、发布、代理。商丘市金兴实业集团有限公司法定代表人张明，股东为张明、孟某，成立日期为2014年3月20日。许可经营项目为组织文化艺术交流、会议及展览服务，广告设计、制作、代理、发布；体育运动项目经营，教育信息咨询，经济贸易咨询，摄影服务，礼仪庆典服务、电子产品、日用百货、服装鞋帽、五金交电、计算机及计算机周边耗材、办公设备、家具批发及零售。商丘市金兴实业有限公司于2014年3月26日、2014年6月24日、2014年11月28日的变更信息显示，原公司为张明独资公司，后变更为张明、马某2为股东的有限责任公司，后又变更为张明、孟某为股东的有限责任公司。商丘市金兴房地产经纪有限公司于2013年6月27日变更为马某2、孟某为股东；2014年8月14日又变更为张明、孟某为股东。（17）追缴资金交接表、现金缴款单证实，被告人张明分别于2017年4月20日、5月23日、6月27日、8月1日、9月22日交款给处非办3万元，共计15万元。（18）机动车查封凭证证实，查封马某1（赵某3妻子）、张明、马某2、孟某的机动车情况：小型轿车（车牌号豫Ａ×××**）、五菱牌轿车（车牌号豫Ｎ×××**）、揽胜极光轿车（豫Ｎ×××**）、长城牌轿车（豫Ｎ×××**）、起亚牌（豫Ｎ×××**）。（19）机动车销售统一发票、货物进口证明书、二手车销售统一发票证实，马某2于2013年8月29日在徐州之星汽车有限公司购买奔驰轿车一辆，价税合计117万元，后马某2将该车在二手车市场卖掉。（20）赵某4提供的说明证实，赵某4帮助张明共购画家作品共计19幅，用款137万元。张明、徐某对此说明予以认可。（21）河南省商丘市中级人民法院（2017）豫14民终4405号民事判决书证实，被告人张明向王某6借款132万元，已有终审判决，判决张明归还王某6132万元本金及利息。（22）委托书、合作建设协议、建筑工程劳务分包合同、钢筋垫付合同、水电安装施工承包合同书、商丘大华商砼有限公司商品混凝土供应合同、建筑工程劳务分包合同、承诺书证实，被告人张明受张某4委托承建商丘市古风文化传播有限公司新建睢阳区民俗文化村工程项目，及商丘市睢阳区安置区金融服务中心项目，张某4承诺项目建成后，同意拿出五套房产交给张明自由支配。（23）还款计划书证实，被告人张明承诺用商丘市民俗文化园的五套商铺，总建筑面积约1200平方米，偿还商丘市金兴房地产经纪有限公司约118名客户理财款。（24）刑事判决书证实，2019年9月20日，孟某、马某2已被商丘市睢阳区人民法院判处刑罚。（25）谅解书证实，李某5、张某10、杨某2、范某2、陈某1、李某4、陈某2、刘某2、赵某6对张明的行为予以谅解。（26）商丘市公安局睢阳分局预防和处置非法集资工作专案组情况说明证实，2014年12月25日，张明带领投资公司储户金某等人到睢阳区公安局非法集资处置办公室报案，称金兴投资公司吸收公众存款、带领储户报案，当时储户将金兴投资公司的法定代表人孟某一并带至睢阳区公安局非法集资处置办公室，民警对孟某、金某等人进行询问，并制作了笔录，该局对此案进行了案前调查。2、证人证言（1）证人陈某1证言证实，2012年年底，马某2、张某2找到我称想开个公司挂靠到商丘市鑫联公司名下，我同意后由张某2当鑫联公司法人，并签了一份授权协议，给了我一年代理费5万元，实际出资人是张明，授权后陈某1发现是面向社会吸收存款，就将授权收回了。2014年韩某通过我介绍在金兴公司借款20万元，后来张明将韩某开的赵某5的雷克萨斯开走了，我出面将车开了回来，韩某失联后，张明让郭某1（张明司机）要钱，我给了郭某15万元。（2）证人张某2证言证实，我和张明、马某2一起商议成立鑫联公司，我未投资，在鑫联公司干了三四个月，因和张明等人有矛盾就离开了，做公司是为了从社会上吸钱投资到工地上。张明借我丈夫石某50万元，并承诺到期后给35万元利息，首付18万元购买了一辆路虎极光车，分期是张某2还的。（3）证人石某证言证实，我和张某2是夫妻，张某2和张明、马某2一起商议成立鑫联公司，张某2未投资，在鑫联公司干了三四个月，因和张明等人有矛盾就离开了，做公司是为了从社会上吸钱投资到工地上。张明因借我50万元，并承诺到期后给35万元利息，首付18万元购买了一辆路虎极光车，分期是张某2还的。（4）证人肖某证言证实，2013年5月，马某2、孟某给我转账30万元购买了金兴公司。（5）证人马某2证言证实，商丘鑫联公司是在2012年左右成立的，法人是张某2，是张明和张某2操作成立的，孟某任会计，我任业务经理，主要业务是吸收存款用于张明开发工地，2013年和张明、孟某商议成立金兴房地产经纪公司，法人是我，账目都在孟某处，公司成立时我未出资。我和张某2是做药材生意的时候认识的，通过张某2认识的张明，金某是通过孟某介绍到鑫联公司上班的，鑫联吸收的存款张明用于开发工地了，2013年张明和张某2发生矛盾，张明和我商议成立一个新公司，就购买了金兴房地产经纪公司，我任法定代表人。金兴实业集团公司印张、商丘国基有限公司印章以及张明个人私章由孟某和张明负责保管，章使用都是经过张明授权同意的，张明是金兴公司的董事长，在公司里面张明说了算。商丘金兴房地产经纪公司股东变更手续是孟某拿着让我签字的，之后法定代表人就变成孟某了。公司出事后，储户怕拿着房地产经纪公司的合同要不到钱，就逼着张明和孟某将合同换成商丘金兴实业集团公司，让张明和孟某在上面签字。（6）证人孟某证言证实，张明是我的丈夫，金兴实业集团下属有四个公司，商丘国基置业有限公司、商丘金兴房地产经纪有限公司、商丘大众美术馆、商丘市捷润汽车销售公司，捷润汽车销售公司是2014年张明从马某2手上接手的，商丘金兴房地产经纪有限公司法定代表人是马某2，2014年8月变更为我，张明是股东。2014年8月之前是以商丘国基置业有限公司为借款方，金兴房地产经纪公司为担保方向社会吸收存款，2014年8月之后是以商丘市金兴实业有限公司为借款方向社会吸收存款，吸收的存款用来经营商丘捷润汽车销售有限公司和商丘大众美术馆，以及永城和虞城开发的项目。商丘市金兴实业有限公司有能力偿还储户的钱。商丘市金兴实业有限公司的印章是由张明保管，商丘市国基有限公司印章及张明个人私章是由我保管，但是公司签订理财合同及需要盖章的事项都跟张明说，张明是公司的董事长，所有的事情张明都是知道的，金兴房地产经纪公司变更手续的签字，我是看到张明签字了才签的。2014年7月份左右，客户开始找我和张明要钱，张明就说把金兴房地产经纪有限公司的合同换成商丘市金兴实业集团的合同，并签署还款计划，张明和我都签字了，我没有拿金兴实业集团的印章。2014年初，金兴公司拆借款时借国昌公司的钱，认识了于某和会计朱某3，共借国昌公司一千八百多万，期间陆续还了八百多万，还欠一千多万元没有还，借国昌公司的钱用到张明承建的工地上了，还有捷润车行、大众美术馆和张明投资的一些项目。（7）证人金某证言证实，通过马某2介绍到金兴公司上班，担任副总，马某2是法定代表人，孟某是会计，其介绍储户有40余名，600万元左右集资款，利息都是2分，工资是3000元，提成是合同金额的1%，共计30万元，公司集资的钱都投入到张明负责管理的项目。（8）证人王某1证言证实，2014年初到商丘市金兴房地产经纪公司上班，公司法定代表人是马某2，孟某主管财务，金某、赵某2是副总经理，张明在公司有办公室，大家都喊张明张总。（9）证人赵某1证言证实，2014年9月通过网上招聘到金兴房地产经纪有限公司上班，工资2000元，公司法定代表人是马某2，之后变更为孟某，我和叶某1是会计，金某等人是业务员，张明参与金兴公司经营。（10）证人郜某1证言证实，通过赵某2介绍知道的金兴公司，法定代表人是马某2，会计是孟某，业务经理赵某2，吸收过存款，但都是家人存款，张明在中原车城的捷润车行开过会，让工作人员拉存款到金兴公司或自己存款到金兴公司。（11）证人赵某2证言证实，2013年8月，马某2让我到金兴公司上班，公司对外吸收存款，经营的有房地产生意，有虞城县和谐北大小区和木兰印象小区，永城的二十里铺工地，有门面房和一辆路虎，利息是每月2分，我介绍9个储户存款，共计103万元人民币，共得提成款4120元。（12）证人叶某2证言证实，2014年9月份通过金兴公司的招聘广告应聘上班，任出纳，金兴公司法定代表人是马某2，财务总监是孟某，总经理是金某，员工都喊张明为张总，合同是马某2和孟某制定的，公司的公章和私章锁在保险柜里，孟某负责管理，没有帮孟某偷过章。（13）证人胡某证言证实，2014年初，通过应聘去金兴公司上班，负责前台端茶倒水，马某2是法定代表人，孟某是财务会计，张明经常去公司，我们称为张总，还有金某、赵某2，公司的事务都是马某2、孟某、张明决定。（14）证人张某8证言证实，夏邑县太平镇工地是我和张明合伙开发的，房子的所有权都是张明的，共建了40套，目前还剩11套，孟某提供的账目显示给我15万元是张明拨付的工人工资和门窗钱。孟某提供的还信用卡32730元，这张信用卡孟某拿着，我不知道这笔钱的情况。张明提供显示其委托张某8给孟某127.5万元，其中2013年3月20日转给孟某80万元，是夏邑县太平镇工地卖房子的钱，2014年7月张某11（张明的父亲）称工地需要用钱，我通过马某2找赵某7借款50万元，实际得到47.5万元，我把钱转给孟某，用其金地绿洲的房子抵押给刘某2，现刘某2将我起诉至法院，张明后来给了我一套房子，张明还欠我27.5万元。张某11的一部塔吊以6.5万的价格抵给我了。（15）证人张某9证言证实，张明委托我办理在商丘市金兴房地产公司的借款手续，借款都通过银行转账到我的账户上，都是找孟某或者孟某安排的会计办理，打的有借条，手续一部分在孟某处，一部分收回，借款都用于张明的工地建设上了。帝和温莎阳光小区的房子价值73万元，孟某给我转了35万元，首付了帝和温莎阳光小区的房子，我又交了38万元，购买了帝和温莎阳光小区的房子。房产一开始是在我把、名下的，2016年张明借王某6110万，张明就将房子、两块玉和一辆宝马X6抵押给王某6了，其中房子过户给了杨某2（王某6称杨某2出的钱），张某8结婚时孟某给了我10万元彩礼钱。孟某通过银行转账给我1500余万元，这些钱用到张明的虞城工地（木兰印象、和谐北大）和永城二十里铺工地项目的开支和工人对费用上了。（16）证人李某1证言证实，张明在永城二十里铺承包了5、6、9号楼和五六栋低层住宅，已向张明拨款4500万元，预计工程2018年5月份完工。（17）证人张某1证言证实，2013年11月份，张明委托张某8和我公司签订买混凝土的合同，用于张明在永城二十里铺的工程建设，合同是我和张某8签的，2014年2月份张明通过孟某的账户给我公司汇了一笔款，以后的款项也都是通过孟某打款到我的银行账户上，张明总共给我们混凝土款项大概有500多万人民币，张明还欠我们的混凝土款项200万人民币左右，永城二十里铺工地是李某1开发的，张明承建了5、6、9三栋楼，还有一个会所，还有一部分别墅群。（18）证人张某3、朱某1证言证实，河南新隆建设有限公司在永城候岭乡二十里铺建设房产，张明负责5、6、9号楼承建，主体已经建好，正在进行内外粉刷，预计2019年完工，张明还承建了社区工程东北边八栋别墅，主体已经完成，还差一些内外粉刷就能完成。（19）证人兰某证言证实，我承包了张明在永城二十里铺项目劳务大清包，张明还欠我400余万元。（20）证人夏某证言证实，我是商丘市华夏建筑设计有限公司的法定代表人，2014年6月，张明找我设计豫东文化产业园，费用大概60万元，张明给我汇款30万元，还有30万尾款没有付。（21）证人毛某证言证实，我和夏春华在商丘金兴房地产公司存款30万元，孟某打给我的30万是集资款，孟某打给我的5万元是张明给我工程款的尾款，总共27万的工程，张明抵给我一辆路虎揽胜极光（豫Ｎ×××**），分期付款的，抵了22万元。（22）证人黄某证言证实，永城的一个工地用我公司的钢筋，孟某给我打款668万元是钢筋款，张明抵给我一辆奔驰轿车，价值118万元，还抵给我一套木兰印象小区的一套房子，现在还欠我111万左右。（23）证人杨某1证言证实，2013年10月，张明在永城侯岭乡二十里铺建设工程，向我购买了900多万的钢材，张某9和我签订了供应钢材合同书，一共给了882.06万元钢材款，还欠111.4595元的钢材款。（24）证人史某证言证实，张明从我的公司购买混凝土，从2012年11月份开始一直供货到2015年1月份，钱都打到陈某2的银行卡上，合同是张明委托张某9签订的。（25）证人陈某2证言证实，孟某打到我账户上的是混凝土的收款，总共打款610万元，其中虞城木兰印象工地340万元，和谐北大工地270万元。（26）证人赵某3证言证实，孟某于2013年6月5日给我汇款180万元，是其干虞城县木兰印象工地的保证金和前期费用，孟某于2013年10月17日给我汇款80万元，是我借张明的钱，同年10月30日还款到孟某账户50万元，2014年9月19日通过会计张某12汇款给孟某20万元，还有10万刷信用卡还给孟某。张明给我买了一辆奔驰S400，大概花费130万左右，车牌号豫Ａ×××**，车入户到我妻子马某1名下了，张明还给我一个尾号为777777的手机号，登记在赵某3名下，张明给了我一块劳力士手表，但已经还给张明了，河南省合力建筑有限公司实际出资人张某4和张明签了承诺书，委托张明全权负责“商丘市古风文化传播有限公司新建睢阳区民俗文化村工程项目”和“商丘市睢阳区安置区金融服务中心项目”运作等事宜，并承诺工程建好后该公司愿意拿出五套门面房交给张明支配，工程大约2019年2月完工。（27）证人张某4证言证实，张某4委托张明全权负责“商丘市古风文化传播有限公司新建睢阳区民俗文化村工程项目”和“商丘市睢阳区安置区金融服务中心项目”运作等事宜，并承诺工程建好后该公司愿意拿出五套门面房交给张明支配。工程大约2019年2月完工。（28）证人韩某证言证实，2013年，通过陈某3介绍在金兴房地产经纪公司借款80万元，之后分三次已经还清了，我的车是白色的雷克萨斯越野，之前因无法还款被张明开走，还款后将车要了回来，现在车被赵某5开走了。（29）证人李某2证言证实，在张明的金兴房地产经纪有限公司借款300万元，使用了盛大世纪名城14套房产抵押，月息3分，利息提前扣除，实际得到2685000元，用期三个月，还有部分手续费，2014年1月7日已经归还。（30）证人邝某证言证实，在周口市关帝庙古玩市场开了一个展览馆，2013年至2014年期间，我拿了130多幅画在张明的美术馆参与展览，展览过后拿回来三四十幅，剩下的画后来被张明抵债了，张明因资金困难找我借款，并用美术馆的画作抵押，借了我一个朋友60万，没有还，我就将画卖了，把钱给了朋友，张明还欠我100多万。（31）证人朱某2用证言证实，张明用四幅画向我用抵押借款100万元，过后联系不上张明，我就将画卖了108万左右。（32）证人高某1证言证实，2015年张明给我三幅画抵账，经人看说是假画，张明又给我一套木兰印象的房子抵账，我未将画还给张明，并让张明给打了26万元的欠条。（33）证人成某证言证实，我和朋友在永城金兴公司存了200多万元，马某2称张明在虞城、永城有功底，在平原路有车城，孟某给我100万元是孟某还的钱，还有304万元没有给。（34）证人王某2证言证实，2014年在郑州启乘名车上班，孟某给我打卡是购买宾利车的尾款43.2万元。（35）证人梁某证言证实，在郑州启乘名车上班期间，孟某给我打款225万元应是买车的费用。（36）证人任某1证言证实，2014年5月，张明转款给我120万元，其中70万元是张明购买玉的钱，还有50万元是我借张明的钱，后分三次归还到孟某的卡上了。（37）证人刘某1证言证实，我和任某1是夫妻，张明从我处购买了320万元的画，其中给我打款200万元，张明从我店里拿走一个清中期的条机，价值10万元，两个古雕画板价值4万元，一个小雕板价值1万元。（38）证人张某5证言证实，张明从我处购买了271.6万元的画。（39）证人任某2证言证实，2014年4、5月份，张明在我处购买了129.5万元的字画。（40）证人张某6证言证实，孟某给我打款15万元，是张明购买字画的钱。（41）证人余某证言证实，我是景德镇熊窑瓷业有限公司销售经理，熊某是老板，2014年一个张姓男子在店里购买了30余万的瓷器，一年后因资金紧张又退了，具体退多少不清楚了。（42）证人王某3证言证实，2013年张明称要干个车行，主要买卖进口高端车和车辆维修，让我去给他帮忙管理，我干了两三个月，每个月5000元工资，我和张明还在银川干了一个工地，孟某打款应该是工人工资和日常开销，武林风是张明在永城投资办的，孟某还给了我在金兴房地产公司的工资和工地上的开支共计12万元。（43）证人高某2证言证实，我将捷润汽车销售公司以740万元转让给了张明，其中还包括了几台汽车，钱汇到李某3和王某4的账户上了。（44）证人李某3证言证实，我在捷润汽车销售工作，负责人是冯某和高某2，有500万元钱打到我账户上，不知道是什么钱。（45）证人王某4证言证实，我在捷润汽车销售工作，负责人是冯某和高某2，孟某打到我账户上的134万是张明和孟某收购捷润公司的钱，总共收购款是740余万元。（46）证人王某5、吕某、吴某、姜某、轩某证言证实，2014年11月份，我要求我把盖有商丘市金兴房地产经纪有限公司的合同给他，他再换盖有商丘市实业集团有限公司印章的合同，盖好章好张明在合同上签的字。（47）证人郜某2、郜某3、郜某4、侯某证言证实，盖章都是张明亲自盖的，换合同也是张明和孟某一起给储户换的。3、被告人的供述与辩解被告人张明供述证实，金兴房地产公司是我的岳母马某2于2011年成立的，马某2是法定代表人，妻子孟某是会计，后来法定代表人变更为孟某，公司出事后才知道该公司非法集资，集资户因为马某2、孟某和我的关系，而且因为我在该公司借的有钱，所以都找我要钱。2014年4月之前借款5200万左右，至2015年元月基本上已经还完了。马某2公司储户的借款借据很多我都不知情，我和孟某结婚后，我的印章和公司的公章在家里放着，都是孟某保管。我目前有五个地方的实业经营，分别是永城“二十里铺安置项目”、虞城“和谐北大花园”、虞城“木兰印象”小区、商丘捷润汽车销售有限公司、商丘大众美术馆及展览馆。我从商丘市金兴房地产经纪有限公司借款5000余万，有转账也有现金，都有收据凭证，用于三个工地建设，虞城木兰印象、虞城和谐北大花园、永城十八里铺，资产有夏邑太平镇龙河湾小区11套房子，梁园区双八镇镇政府旁双八镇中心社区14套房子。大众美术馆是2014年9月份筹建开的，是从亲戚朋友那借钱开的。商丘市夏邑县太平镇龙河湾社区开发的房子还有剩余11套的所有权归我，商丘市双八镇中心社区房屋有30套房子，其中有15套已对接给集资户，剩余15套房子所有权归我。这些已对接的15套房子是我和集资户商议后按照市场价定下来的，这些已对接的房子金额对接给集资户按照合同上的本金结算遵循多退少补的原则，之前的利息我都没有给集资户结算。我一共购买了4个吉祥号，分别是2个尾号999999号，一个尾号777777号的，还有一个尾号7777号，我用的182××××****是花19万元买的，2017年上半年卖给一个四川广元人，卖了18.6万，还给集资户了；另一号码也是花了19万买的，这个号码加上一辆悍马车给高某2换了一辆路虎揽胜，2015年卖了35万元，还给赵某1一次10万元，一次5万元，马建国10万元、郭某210万元。尾号777777号码花了18万元买的，号码给了河南新隆建设有限公司的赵某3了。2015年，因永城工地上用钱，王某6借款132万元，抵押物分别是宝马X6、帝和温莎阳光的房子和一块玉，河南省合力建筑有限公司正在建设的“商丘市古风文化传播有限公司新建睢阳区民俗文化村工程项目”和“商丘市睢阳区安置区金融服务中心项目”运作等事宜交给了我，并承诺工程建好后该公司愿意拿出五套门面房交给我支配，工程大约2019年2月完工，我愿意将五套门面房提供出来挽回集资户的损失。双八镇的房产是案发前借冯某的，交由睢阳区处非办兑给集资户，已经兑出去十五套，剩下十五套被东方分局公告查封了，所有权是冯某的，我不拥有支配权。4、鉴定意见（1）河南明泰会计事务所司法鉴定意见书证实，金兴公司吸收存款总额为12591.1486万元。金兴公司报案的合同、借据有157份，涉及119人，报案的合同、借据本金金额21，129，586.00元；已支付给储户利息1，573，083.00元；已支付储户返点佣金11，700.00元；金兴公司已归还储户合同本金183，100.00元；储户合同损失金额19，361，703.00元。（2）河南明泰会计事务所司法鉴定报告书证实，国昌公司2013年12月至2014年12月面向社会吸收公众存款合同495份，涉及储户299人。吸收存款金额194,890,000.00元；支付给储户利息金额9,500,300.00元；已归还储户合同本金9,437,466.50元，储户合同损失金额175,952,233.50元。其中于某转给孟某2笔计71.7万元；朱某3转给孟某31笔计1225.41万元。总共转给孟某1297.11万元。上述证据经当庭质证、示证、来源合理、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于被告人张明及其辩护人辩护的对公诉机关起诉书指控非法吸收公众存款事实没有异议，但对追加起诉决定书指控的非法吸收公众存款1658万元事实不清、证据不足，被告人张明系从犯、有自首情节，且认罪、悔罪，又系初犯、偶犯，应予从轻或者减轻处罚，请求对其从轻或者减轻处罚并适用缓刑的问题。经查，被告人张明、马某2、孟某明知国昌公司是向社会非法吸收存款的公司，仍以张明在建工程虞城县木兰印象、和谐北大楼盘为名，由国昌公司对外宣传并以此吸收社会公众存款，导致集资参与人巨额损失，事实清楚，证据确实充分，足以认定。被告人张明伙同马某2、孟某所吸收的公众存款，投资于张明的多个工地及项目，给集资参与人造成巨大经济损失，其在共同犯罪中不是起次要或辅助作用，不能认定为从犯，商丘市公安局睢阳分局预防和处置非法集资工作专案组情况说明证实，2014年12月25日，张明带领投资公司储户金某等人到睢阳区公安局非法集资处置办公室报案，称金兴投资公司吸收公众存款、当时储户将金兴投资公司的法定代表人孟某一并带至睢阳区公安局非法集资处置办公室，民警对孟某、金某等人进行询问，并制作了笔录，该局对此案进行了案前调查，因此，对公诉机关起诉书指控的非法吸收存款犯罪事实应认定为自首，可以从轻处罚，但被告人张明没有得到大多数集资参与人的谅解，不适用缓刑。本院认为，被告人张明违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系数额巨大，公诉机关指控罪名成立。被告人张明系共同犯罪，商丘市公安局睢阳分局预防和处置非法集资工作专案组情况说明证实，2014年12月25日，张明带领投资公司储户金某等人到睢阳区公安局非法集资处置办公室报案，称金兴投资公司吸收公众存款，当时储户将金兴投资公司的法定代表人孟某一并带至睢阳区公安局非法集资处置办公室，民警对孟某、金某等人进行询问，并制作了笔录，该局对此案进行了案前调查，因此，对公诉机关起诉书指控的非法吸收存款犯罪事实应认定为自首，可以从轻处罚，本案所吸收存款被用于张明实体经营项目，且张明资产部分已经被查封，酌情予以从轻量刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。罚金自判决执行之日起十日内日缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。二、本案侦查机关查封、扣押的被告人张明及同案人孟帅、马兰资产依法处置后返还集资参与人，对造成的损失不足以赔偿部分依法对被告人张明继续追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨建波审判员  李艳霞审判员  马 丽二〇一九年十二月十八日书记员  袁 梅