湖北省十堰市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2019)鄂03刑终343号原公诉机关湖北省十堰市茅箭区人民检察院。上诉人（原审被告人）魏家兵（曾用名“魏嘉宾”），男，1962年11月1日出生于，汉族，大专文化，系湖北尚佳信润创业投资有限公司法定代表人、湖北泉隆财富投资管理有限公司实际控制人、武汉润雨神州集团有限公司等企业法定代表人、董事长，住湖北省武汉市汉阳区。曾因犯偷税罪于2005年8月被人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元，2008年12月30日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月21日被湖北省十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留，经湖北省十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕，于同年8月27日由湖北省十堰市公安局茅箭区分局执行逮捕。现羁押于湖北省十堰市看守所。辩护人柯海燕，湖北大和律师事务所律师。上诉人（原审被告人）徐有林，男，1955年1月20日出生于湖北省十堰市，汉族，大专文化，系湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司经理，住湖北省十堰市茅箭区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月21日被湖北省十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留，经湖北省十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕，于同年8月27日由湖北省十堰市公安局茅箭区分局执行逮捕。现羁押于湖北省十堰市看守所。辩护人姚杰，湖北瑞泰律师事务所律师。原审被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司，工商登记住所地武汉市武昌区秦园居常吉楼****，实际经营地址湖北省武汉市江汉区新华路民生银行大厦14楼1401室。法定代表人魏家兵。原审被告单位湖北泉隆财富投资管理有限公司，工商登，工商登记住所地武汉市武昌区临江大道**武汉万达广场（**）写字楼酒店****营地下设武汉市洪山区南湖保利公馆门店、武昌区南湖雅安街门店、江岸区二七门店。法定代表人郑佳，实际控制人魏家兵。湖北省十堰市茅箭区人民法院审理湖北省十堰市茅箭区人民检察院指控原审被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司、原审被告人魏家兵、原审被告人徐有林犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年5月18日作出（2016）鄂0302刑初121号刑事判决，原审被告人魏家兵、徐有林不服，提出上诉，本院于2016年12月22日作出（2016）鄂03刑终152号刑事裁定，认为原审被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司、原审被告人魏家兵在一审判决宣告前还有同种漏罪没有判决，一审判决违反诉讼程序，裁定撤销湖北省十堰市茅箭区人民法院（2016）鄂0302刑初121号刑事判决，发回重新审判。湖北省十堰市茅箭区人民法院重审后，湖北省十堰市茅箭区人民检察院以十茅检公诉刑诉[2018]623号起诉书指控被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司、湖北泉隆财富投资管理有限公司、被告人魏家兵犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月20日向十堰市茅箭区人民法院提起公诉。十堰市茅箭区人民法院受理后，于2019年8月30日作出（2017）鄂0302刑初241号刑事判决。原审被告人魏家兵、徐有林不服，再次提出上诉。本院于2019年9月23日受理后，依法组成合议庭，并将本案卷宗移送十堰市人民检察院阅卷，于2019年12月11日公开开庭进行了审理。十堰市人民检察院指派检察员李郁出庭依法履行职务。上诉人（原审被告人）魏家兵及其辩护人柯海燕、上诉人（原审被告人）徐有林及其辩护人姚杰到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。十堰市茅箭区人民法院一审认定：2012年5月15日，被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司在武汉市工商行政管理局武昌分局注册成立，注册编号420106000243894，住所地武汉市武昌区秦园居常吉楼****，注册资本3000万元，魏家兵投资额1800万元，投资比例60%，宋世华投资额1200万元，投资比例40%，法定代表人为被告人魏家兵，主营范围：创业投资业务；代理其他创业投资企业等机构或个人的创业投资业务；创业投资咨询业务；为创业企业提供创业管理服务业务；参与设立创业投资企业与创业投资管理顾问机构（国家有专项规定的项目经审批后或者凭有效许可证方可经营）。武汉市工商行政管理局武昌分局颁发《企业法人营业执照》。2013年5月30日，注册资本变更为10000万元，魏家兵投资额6000万元，投资比例60%，宋世华投资额4000万元，投资比例40%。2015年4月14日，自然人股东由魏家兵、宋世华变更为魏家兵；企业类型变更为有限责任公司（自然人独资）。2012年9月17日，被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司取得武汉市发展和改革委员会《已予备案通知》（武发改创备字17号）。2015年1月7日武汉市发展和改革委员会作出武发改财贸函[2015]5号《武汉市发展和改革委关于取消湖北尚佳信润创业投资有限公司备案的通知》，该通知称，根据《创业投资企业管理暂行办法》，自取消备案之日起，该公司将不再享受应纳税所得额抵扣和豁免国有创业投资机构股权转持义务等有关政策优惠。2015年2月15日，中国证券投资基金协会作出登记编号P1008621《私募投资基金管理人登记证明》。自2012年8月至2015年6月份，该公司在湖北省内的武汉、十堰、京山、宜昌、襄阳、咸宁、黄石、随州、荆州、鄂州等地区设立分公司或办事机构，招聘客户经理，通过组织宣讲活动、展示公司宣传册、口口相传等形式向社会公众宣传该公司私募基金业务，釆用与客户签订《投资合同》、《还款计划书》，承诺每月按投资额的1.41%或1.5%支付利息的手段，吸引客户投资“湖北尚佳信润创业投资基金”。至2015年6月，共向全省十个地区2279名投资人，先后共募集资金达8.6亿元，资金用于公司经营投资、对外借款及支付利息等。现有5.7亿元集资款本金未偿还。其中2013年11月25日，被告人魏家兵设立湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司。十堰市工商行政管理局颁发《营业执照》，营业场所在十堰市东岳路16号2栋1-1-1，负责人为被告人魏家兵。2014年3月25日，被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司任命徐有林为十堰分公司经理。2014年5月开始，被告人魏家兵、徐有林在十堰市以湖北尚佳信润创业投资有限公司名义招聘客户经理以及业务员，通过组织宣讲活动、展示公司宣传册、口口相传等形式向社会公众宣传该公司私募基金业务，采用与投资人签订《湖北尚佳信润创业投资有限公司投资协议书》、《还本付息计划书》、《担保函》等，承诺每月按投资额的1.41%至1.5%支付利息的手段，吸引投资人投资“湖北尚佳信润创业投资基金”。2015年12月20日，受公安机关委托，湖北嘉泰会计师事务有限公司作出审计鉴定报告，对湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司自2014年6月-2015年7月的财务账目、集资情况进行审计鉴定。审计鉴定结果，该公司自2014年6月-2015年7月，涉及吸收公众存款客户862人，金额32465万元；92人退还到期本金12265万元；9人因违约退还本金215万元；支付利息17371028.11元；尚未退还766人的本金19985万元；支付佣金5961151元，其中被告人徐有林收取佣金248830元。2014年11月28日，被告人魏家兵在湖北尚佳信润创业投资有限公司资金链出现问题后，又以公司员工郑佳、沈某的名义，在武汉市武昌区注册成立湖北泉隆财富投资管理有限公司，公司经营范围投资管理（除股权投资和股权投资管理）、受托资产管理、商务信息咨询、企业管理咨询、企业形象策划、市场营销策划（国家专项规定的项目经审批后或凭有效许可证方可经营）。该公司成立后，自2014年12月开始，先后在武汉市设立洪山区南湖保利公馆门店、南湖雅安街门店、江岸区二七门店，通过组织宣讲活动、展示公司宣传册、口口相传等形式向社会公众宣传该公司投资理财产品、股权认购业务，釆用与客户签订《投资理财协议》、《股权认购书》，承诺定期支付利息的手段，吸收客户投资“荆州华阳联盟酒店管理有限公司理财产品”、“京山双菁农业发展股份有限公司股权认购”，至2015年7月，共向武汉51名投资人，先后募集671.5万元资金，现有657.7万余元集资款本金无法偿还。另查明，2015年7月21日，被告人魏家兵、徐有林到十堰市公安局茅箭区分局投案。认定上述事实的证据如下：1.物证POS机、电话打印一体机、照相机、计算机主机、显示器、微型计算机、打印机、投影仪、液晶电视机、打字复印一体机、碎纸机、银行卡、银行U盾、银行转账专用手机、U盘、印章等。2.书证（1）集资参与人提供的身份证复印件、自述材料、湖北尚佳信润创业投资有限公司投资协议书、收款凭证、还本付息计划书、担保函等，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司吸收存款的情况。（2）企业法人营业执照、企业信息咨询报告等，证实2015年7月28日，武汉市工商行政管理局信息中心出具报告，公司名称湖北尚佳信润创业投资有限公司，住所为武汉市武昌，住所为武汉市武昌区秦园吉常楼****等注册登记和变更情况。（3）已予备案通知，证实2012年9月17日，武汉市发展和改革委员会作出武发改创备字17号《已予备案通知》，内容为“经审查，你公司符合《创业投资企业管理暂行办法》规定的备案条件，现予以备案”。（4）申请、承诺函、自查报告、申报“创投企业”的资料等，证实2014年11月12日，湖北尚佳信润创业投资有限公司向武汉市发改委申请称，按照国家私募投资基金管理人登记和基金备案（施行）的相关规定，己在国家证券投资基金业协会备案，现特此申请取消发改委备案。（5）武汉市发展和改革委关于取消湖北尚佳信润创业投资有限公司备案的通知，证实2015年1月7日，武汉市发展和改革委员会作出武发改财贸函[2015]5号通知，我委通过国家发展改革委创业投资企业备案管理信息系统注销你公司的备案信息，原备案文件即日起废止。根据《创业投资企业管理暂行办法》，自取消备案之日起，湖北尚佳信润创业投资有限公司将不再享受应纳税所得额抵扣和豁免国有创业投资机构股权转持义务等有关政策优惠。（6）私募投资基金管理人登记证明，证实2015年2月15日，中国证券投资基金协会作出登记编号P1008621《私募投资基金管理人登记证明》内容为“该机构已根据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规的要求在我协会登记”。（7）湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、房屋租赁合同、开户许可证、机构信用代码证等，证实公司注册登记、经营范围、法定代表人等情况。（8）任命文件，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司、湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司任命徐有林为十堰分公司总经理等情况。（9）被告人徐有林手书自首书，认为涉嫌非法吸收公众存款罪，委托其妻子梁某1代为投案的情况。（10）归案说明，证实2015年7月21日被告人魏家兵、徐有林因涉嫌非法吸收公众存款到十堰市公安局茅箭区分局经侦大队投案的情况。（11）户籍信息，证实被告人魏家兵、徐有林户籍身份信息情况。（12）湖北省京山县人民法院（2005）京刑初字69号《刑事判决书》，证实被告人魏家兵于2005年8月31日因犯偷税罪被湖北省京山县人民法院判处有期徒刑5年并处罚金30万元。2009年8月刑满释放。（13）十堰市公安局茅箭区分局经侦大队“关于部分客户的情况说明”、“客户明细”等，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司业务员吸收存款的情况。（14）转让合同、补充协议、代持股协议书、股东会决议、汇款明细、收款电子回单、解除合同协议书、解除查封申请书等，证实十堰泽善缘房地产开发有限公司股东闫某1、王某8与湖北尚佳信润创业投资有限公司、何某1、曾某4签订转让协议以及该协议履行情况。（15）债权转让协议书、债权转让通知书等，证实中信银行武汉分行将其对武汉法华物资贸易有限公司1.15亿元和对石付军500万元的债权转让给湖北青年创业投资担保有限公司的情况。（16）最高额抵押合同、房产证、核保书、综合授信合同、人民币流动资金贷款合同、房地产估价报告、审计报告书等，证实以十堰泽善缘房地产开发有限公司所属的金地广场房产作抵押，以武汉新晨明机电有限公司名义，从中信银行武汉分行借款1.3亿元和0.5亿元的情况。（17）人民币流动资金贷款合同，证实武汉法华物资贸易有限公司和石付军在中信银行武汉分行借款的情况。（18）银行交易明细等，证实公安机关在中信银行、建设银行、农业银行、交通银行、民生银行、中国银行等查询以及与本案有关人员、公司在银行账户信息、开户资料、交易明细的情况。（19）银行交易明细等，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司、魏家兵、徐有林等银行账户资料，通过资产抵押从银行贷款的相关情况。（20）银行回单、说明、借据、承诺书、债权转让协议、股权质押合同书等，证实湖北武当红农业科技股份有限公司向湖北尚佳信润创业投资有限公司借款的情况。（21）情况说明，证实交通银行十堰分行关于徐有林发生信用卡透支的情况；徐有林、梁某1购买交银康联人寿保险有限公司保险的情况。（22）中国银行监督管理委员会湖北监管局“关于湖北尚佳信润创业投资有限公司性质认定的回函”，证实该局未向湖北尚佳信润创业投资有限公司颁发金融许可证，湖北尚佳信润创业投资有限公司不得从事银行业金融机构的业务活动。（23）民事一审卷宗，证实邱清明诉魏家兵、武汉市中南电缆制造有限公司、武汉润雨神州集团有限公司借款合同纠纷一案，武汉市中级人民法院作出（2015）鄂武汉中民商初字第00644-2号民事裁定书，以在审理中发现有非法集资犯罪为由，裁定驳回邱清明的起诉，并将该案件材料移送十堰市公安局茅箭区分局的情况。（24）民事起诉状等，证实武汉市东西湖区人民法院、武汉市江汉区人民法院受理的刘小芳、冯献珍、刘京宁与被告魏家兵及其有关公司之间民间借贷、合同纠纷等情况以及保全、调解处理的情况。（25）营业执照、投资明细、投资协议等，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司在宜昌、荆门、咸宁、京山等地成立分公司的有关注册登记、投资等情况。（26）营业执照、合作协议书、战略合作协议书、探矿权行政管理合同、银行回单等，证实武汉润雨神州集团有限公司、武汉中南电缆制造有限公司、京山米厂、黄石蓝溪汽配商贸城管理有限公司、武汉科梦环境工程有限公司、丽江立亚矿业有限责任公司、荆门华阳联盟酒店等公司成立材料以及湖北尚佳信润创业投资有限公司投资实体的情况。（27）证明，证实武汉股权托管交易中心证明京山双菁农业发展股份有限公司、武汉荆楚电子化工股份有限公司在武汉股权托管交易中心无交易记录。附二公司《公司股权挂牌申请书》、《公司挂牌申请承诺书》、《公司章程》等。（28）借条、转账凭证、银行交易明细、担保借款合同等，证实被告人魏家兵与王某1、辜某、杨某1、杨朔佳等人有借贷关系的情况。（29）工商注册档案，证实十堰泽善缘房地产开发有限公司、湖北青年创业投资担保有限公司、湖北泉隆财富投资管理有限公司、武汉润雨神州集团有限公司、武汉同鑫盛商贸有限公司、武汉顶尚健身管理有限公司、武汉荆楚电子化工股份有限公司、武汉中南电缆制造有限公司、武汉新晨明机电有限公司、双菁图强贸易京山有限公司、黄石蓝溪汽配商贸城管理有限公司、云南丽江立亚矿业有限责任公司、荆州市前进商贸有限公司、荆州华阳联盟酒店管理有限公司、湖北国盛联合置业有限公司、武汉启中世纪商贸有限公司、武汉科梦环境工程有限公司、武汉法华物资贸易有限公司、武汉碧艾科技发展有限公司、武汉庄军恒远商贸有限公司、武汉华南钢结构有限公司、湖北富华医药有限公司、武汉康某1科技开发有限公司、湖北汉宝工贸有限公司武汉康某2宝生物工程有限公司、武汉永业泰商贸有限公司、武汉佛瑞达财务管理咨询有限公司、武汉恒茂生产资料有限公司、武汉恒大五金机电有限公司、湖北老农民高新农业科技有限公司、湖北明致坊食品有限公司、武汉苏某科技环保材料有限公司、湖北新华昊博文化艺术品交易有限公司、武汉新新数码彩色印务有限公司永清路店、武汉正人堂教育咨询有限公司在工商部门登记注册的情况。（30）查封、冻结决定书，协助查封、冻结通知书，回执，本案查封资产情况一览表等，证实十堰市公安局茅箭区分局对本案涉案公司、人员资产采取查封、冻结措施的情况。（31）扣押决定书、扣押清单、搜查证、搜查及扣押现场照片等，证实十堰市公安局茅箭区分局搜查、扣押本案相关物品的情况。（32）宣传资料、招募说明书、理财协议、股权证书、担保函、员工承诺书、劳动合同等，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司相关宣传资料的情况。（33）扣押决定书、扣押清单等，证实十堰市公安局茅箭区分局扣押辜某22万元、王某15万元的情况。3.证人证言（1）证人梁某1的证言，证实因徐有林可能涉嫌非法吸收公众存款罪，委托妻子梁某1代为投案的情况。徐有林系农行退休员工，2014年5月，经介绍到湖北尚佳信润创业投资有限公司工作，并负责筹建十堰分公司，后陆续以1.5%的月息，向客户吸收资金近2亿元，尚佳信润公司十堰分公司54名业务员。（2）证人张某1的证言，证实公司对投资客户的资产、收入状况没有进行审查，只要投钱，公司就收。公司与客户间主要是固定利息的约定。其发展了5个客户。（3）证人兰某1的证言，证实其曾在十堰分公司任业务员，后来在襄阳分公司任经理、武汉润雨神州集团公司任营销总监。尚佳信润公司是润雨集团公司的子公司。公司在募集资金过程中，存在客户投资金额5万起步，低于100万的要求；同客户约定固定利率的预期收益；没有对投资者的抗风险能力进行严格审查等不符合“私募基金法规”的情况。对募集资金的去向不清楚，公司没有公开过。（4）证人陈某1的证言，证实其当了十几天的会计兼业务员，以及其介绍他人投资的情况。（5）证人刘某1的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司共有莫某、王某9和自己3个出纳。公司没有给客户说明说承担的风险、也未对投资人资格进行审查，投资5万起步，没有上限，加投1万起步。其发展了3个客户。（6）证人莫某的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司及人员的情况，其工作职责。公司吸纳的客户投资都转到了徐有林及其妻子梁某1的账户，后再转到魏家兵的个人账上。给客户支付利息是按照邢某提供的利息清单，通过网银支付。具体操作的是其本人、王某9、刘某1。公司培训时，徐有林给业务员强调公司的合法性、安全性，说公司有15家实体企业，不会存在投资风险，让业务员大胆发展客户。公司不会调查客户的资产情况。其任职期间发展客户10人的情况。附2014-2015年的付息明细、接受证据清单。（7）证人王某9、程某1等人的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司的情况。公司介绍的实体产业，其本人没有核实过。公司业务员给客户介绍公司情况，主要是通过口头说、参观证照资料、召开会议的方式。其任职期间发展客户的情况。客户投资都有协议、收款凭证、还款计划。公司不会，也没有审查客户的资产情况。公司的工作人员都能发展客户。其表示对私募基金不了解，公司培训开会的时候，徐有林也未对私募基金的要求和范围进行讲解说明。其自己发展客户的情况。（8）证人杨某2的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司及人员的情况。公司召开过两次客户会，目的就是宣传公司实力，吸引客户投资。其本人处有一份客户投资台账，显示公司客户人数和资金数额。公司没有对客户的资金能力和身份进行审查，约定了固定利息回报。期间掌握的公司台账整理后提交公安机关的情况。附接受证据清单。（9）证人曾某1的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司的有关情况，十堰分公司的负责人是徐有林。其在十堰分公司任业务员期间，共发展客户59人，客户投资共约1500多万元。公司给客户是固定月息，对客户投资资金，公司要求第一笔为5万以上，以后再投资就没有要求了。客户都是在亲戚朋友之间口口相传发展起来的。因此，公司对客户的投资资格没有进行过审查及风险告知。附其名下发展的客户名单及金额。（10）证人杨某3的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司对业务员及客户的宣传都是让人相信投资资金的安全性。十堰客户的投资最终都交在徐有林、梁某1夫妇的账上了。其在案发前在公司办公室地上发现公司的一些证照、印章等物品，后交予公安机关了。附接受证据清单。（11）证人舒某、程某2、曹某1等人的证言，证实其在发展客户都是按照徐有林的说法，给客户说投资是百分之百安全的。对客户的要求就是第一笔投资必须是5万元及以上，不对客户投资资格审查。其自己投了也发展了客户。（12）证人王某1张某2、朱某1、孙某、董某、邢某等人的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司的情况，其任业务员期间发展客户的情况。公司发展客户只有5万元起步的要求，没有其他投资资格要求及审查程序，约定的都是固定利息，召集过客户座谈会，都是强调风险可控，以及各自发展客户情况。附客户投资明细。（13）证人梁某4、余某、徐某、王某2等人的证言，证实客户的投资都转到徐有林、梁某1的账户上了，公司没有向客户公开过募集资金的投资实体的情况。公司共组织过3次客户座谈会，参会人员共有500人。没有审查过投资人的资产情况，对外宣传公司是“三高”企业，不可能亏本，不存在投资风险。其发展客户的情况。附余某、徐某提供的十堰分公司与十堰泽善缘房地产开发有限公司之间转让合同、收据、特种转账凭证等。另附客户投资明细。（14）证人陈某6、吴某1、卜某、石某、曾某2、胡某1、陈某2、朱某2、丁某、曹某2、郝某1、兰某2、王某3、陈某3、施某、熊某、常某、陈某4、朱某3、翁某、梁某1、彭某等人的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司及人员的情况，其工作职责、待遇、提成情况。公司吸收客户资金时的宣传资金的可靠性、安全性、高收益性及办理流程情况。业务员代表公司发展客户时，不会告知客户风险，也未对客户进行资格审查、公开资金用途。公司吸纳的客户投资都转到了徐有林及其妻子梁某1的账户，后公司按月给客户支付利息。其本人发展客户的情况。公司与泽善缘公司之间签订协议的来龙去脉。附客户投资明细以及彭某提交的已予备案通知、营业执照等。（15）证人王某4的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司及股权变动情况。公司业务就是发展客户募集资金，公司支付固定利息。武汉润雨神州集团有限公司、武汉中南电缆制造有限公司、荆州华阳联盟酒店管理有限公司、云南丽江立亚矿业有限责任公司、武汉新晨明机电有限公司、武汉顶尚健身管理有限公司、武汉荆楚电子化工股份有限公司、武汉科梦环境工程有限公司、黄石蓝溪汽配商贸城管理有限公司、双菁图强贸易京山有限公司、武汉启中世纪商贸有限公司、武汉同鑫盛商贸有限公司、湖北泉隆财富投资管理有限公司、湖北青年创业投资担保公司等公司与被告人魏家兵之间关系的情况。（16）证人胡某2、覃某、胡某3、宋某1的证言，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司公司在宜昌、荆门、咸宁、京山分公司的有关情况及从事吸收客户投资业务的情况。附宜昌、荆门、咸宁、京山分公司的营业执照、明细、投资协议等。（17）证人王某5、郑佳的证言，证实武汉青年创业投资担保公司法定代表人是魏某3，她是魏家兵的女儿，股东还有郑佳，是宋世华的亲戚，泉隆财富公司的法人代表。青年创业投资担保公司实际未开展业务，是尚佳公司以青年公司名义在外开展了一些吸收资金的业务，资金也直接转到魏家兵的账上了。青年公司、泉隆财富公司的实际控制人都是魏家兵。附银行交易流水、凭证、投资合同等。（18）证人吕某的证言，证实该集团公司及分公司的情况。湖北尚佳信润创业投资有限公司的运营模式就是吸收资金，按月支付利息。其发现该模式可能涉嫌犯罪，就给魏家兵提出要改变这种运营模式。湖北尚佳信润创业投资有限公司目前共有7个亿的资金未兑付，其中十堰有2个亿。这些资金大部分用于支付前期利息，一部分用于投资华阳联盟酒店、京山米厂等。（19）证人李某1的证言，证实润雨神州集团、尚佳信润公司有关情况。其将自己的农行卡、建行卡交给魏家兵使用的情况。附其提交的武汉启中世纪商贸有限公司营业执照、税务登记证、组织代码等。（20）证人李某2、魏某1的证言，证实其在武汉中南电缆制造有限公司担任总经理，该公司注册资本5000万，法定代表人魏家兵，公司的股东是魏家兵10.2%、武汉润雨神州商贸集团公司80%、武汉市同鑫盛商贸有限公司9.8%。公司现在基本上是人去楼空，什么都没有了。附其提交的举报材料、固定资产机械设备评估明细表、委托书、告知函等。（21）证人陈某5、魏某2、王某6、吴某2、曾某3、宋某2的证言，证实京山双菁米厂、黄石市蓝溪商贸汽配城管理有限公司、荆州华阳联盟酒店管理有限公司的有关情况以及与魏家兵之间的关系。附其提交的营业执照、合作协议书、借款合同书、借条、战略合作协议、荆州华美达酒店（股权）投资框架协议、股权转让协议、催告函、荆州华阳联盟酒店管理有限公司章程、公司变更通知书等。（22）证人蒙某的证言，证实与魏家兵之间借款纠纷的情况，武汉市顶尚健身管理有限公司的情况。附其提交的健身俱乐部合伙协议书、健身俱乐部承包合同、营业执照、物业管理服务合同等。（23）证人王某1、辜某、杨某1、梁某2、梁某3的证言，证实其将借钱给魏家兵，后魏家兵还本付息的经过。附银行交易明细。（24）证人郭某的证言，证实徐有林代表湖北尚佳信润创业投资有限公司将1230万元借给湖北武当红农业科技股份有限公司的情况。附其提交的银行回单、说明、借据、承诺书、债权转让协议、股权质押合同书等。（25）证人万某、闫某1、闫某2、王某7、曾某4、何某1、卫某、马某等人的证言，证实十堰泽善缘房地产开发有限公司及人员相关情况，十堰金地广场是该公司开发的，包括有金地建材公司、永和物业公司。该公司与李东明在十堰中院合同纠纷的诉讼情况。襄阳华凯公司及魏家兵、何某1、曾某4等人先后购买泽善缘公司的经过，双方签订了转让合同，并抵押从中信银行贷款的情况。后因收购款未足额支付（巳支付7247万元），何某1、曾某4与闫某1签订了解除合同协议。武汉新晨明公司的是实际控制人是魏家兵。附十堰泽善缘房地产开发有限公司营业执照、转让合同等。4.集资参与人的陈述（1）张本山陈述，2015年4月2日，我把40万元钱打到了业务员彭某的卡上。4月4日，他们将湖北尚佳信润创业投资有限公司投资协议书、收款凭证、还本付息计划书、担保函交给我。2015年4月2日至2015年7月2日，公司每月按时给我卡上付利息0.6万元，4个月共给我付利息2.4万元。到同年7月17日，听说该公司出了问题，就来公安机关报案了。投资协议上的字是他人代签的，该公司未告知其投资风险，也未告知其投资的去向。听说很多人都在该公司有投资，大概有2个亿。（2）白某、韩某、何某2、赵某、诸某的陈述，证实其是曾某1介绍投资于湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司，以及签订协议书、付款和支付部分利息的情况。（3）周胜香的陈述，证实其是杨某3的介绍借款给湖北尚佳信润创业投资有限公司投资基金的，杨某3称该公司是一家正规的公司，其借款了60万元，已支付利息10.8万元。（4）郝某2、金某、李某3、王某11、张某3、张某4、庄某2等人的陈述，证实其是彭某介绍到湖北尚佳信润创业投资有限公司投资基金的。（5）王某1李某4、冀某等人的陈述，证实经人介绍陆续在湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司投资的，约定的是固定利息收入。其本人收到利息、剩余本金的情况。公司及业务员没有对投资者进行资格审查，也没有告知投资风险，没有对其资产和收入进行调查。（6）其他集资参与人陈述，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司在武汉、十堰、京山、宜昌、襄阳、咸宁、黄石、随州、荆州、鄂州等地区募集资金情况，湖北泉隆财富投资管理有限公司在武汉市募集资金情况。5.鉴定意见（1）《审计鉴定报告》，证实湖北尚佳信润创业投资有限公司募集资金数额情况等情况。（2）《电子物证检验鉴定报告》。6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录。7.视听资料、电子数据。8.被告人的供述与辩解（1）被告人魏家兵的供述，主要内容：自2014年5月开始，在十堰市募集“湖北尚佳信润创业投资基金”过程中，违反我国《私募投资基金监督管理暂行办法》关于私募基金人数50人上限、不能承诺固定收益、对投资者资格进行严格审查和明示风险的规定，通过承诺固定月息、公开宣传向社会不特定对象募集资金，变相吸收公众存款接近1.9个亿，在十堰市向个人募集资金，投资者人数不清楚。资金使用去向，其中1000万借给武当红酒业，5000万返给十堰分公司用于办公经费、分红、职工工资，剩下的用于偿还欠款、退还武汉的私募基金、公司其他项目投资。湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司先是招聘了一定数量的业务员，业务员到社会上去找有资金的客户，通过业务员向客户一对一的宣传我们公司投资的项目及资金数量，让客户了解我们公司的经济实力和盈利能力，让他们相信投资公司每月可以有稳定的1.5%的利息收益，客户相信公司的实力后愿意投资公司，可以将钱先存进业务员的账户，业务员再将钱转存到公司的账户里，有的客户是业务员将客户带到公司在绿洲美景酒店一楼的办公地点，将资金直接转到公司的账户里。客户确定向公司投资后，由公司财务人员跟客户办理投资协议书、收款凭证、还本付息计划书三个财务手续。宣传活动都是通过客户经理、投资者以口头的形式相互宣传的。我们在东岳路绿洲美景办公地点有一本关于尚佳信润的宣传资料，资料里面介绍了湖北尚佳信润创业投资有限公司的简介、投资项目等，在募集基金的时候有存在违规的情况有两个。一是对投资者投资的资质没有严格的审查，导致了一些没有达到购买私募基金要求的人购买了我们的基金；二是给予投资客户出具的还本付息计划书明确约定投资期限6个月、月利息1.5%的固定回报，违反了相关规定。湖北尚佳信润创业投资有限公司在武汉、十堰、京山、宜昌、襄阳、咸宁、黄石、随州、荆州、鄂州等地区募集资金情况，湖北泉隆财富投资管理有限公司在武汉市募集资金情况。（2）被告人徐有林的供述，主要内容：2014年5月份，湖北尚佳信润创业投资有限公司正式发文任命我为十堰分公司的总经理，十堰分公司主要是为湖北尚佳信润创业投资有限公司募集资金。自2014年5月22日开始，在十堰市募集“湖北尚佳信润创业投资基金”过程中，违反我国《私募投资基金监督管理暂行办法》的相关规定，变相吸收公众存款近2亿元。公司与客户之间实际上是一种借贷关系，客户是通过口口相传、相互介绍的方式进行投资的。对于公司私募资金过程中的违规行为，我三次给魏家兵说过，但未起到作用。客户资金都是通过银行转账的方式到公司的，投资款都又通过银行转账到公司总部了（魏家兵、李某5的个人账户）。我个人投资211.6万元（实际个人出资一百余万元），我名下几十个客户投资2000万元的情况。公司一直未做过风险提示和客户测评调查工作。我认为湖北尚佳信润创业投资有限公司从目前募集资金的情况来看，有至少两个方面是违反私募投资基金的相关规定，一是我们有限类公司募集资金的对象人数不能超过50人，我们现在募集资金的对象超过了这个数目，已经达到了六百多人；二是募集资金的对象我们没有严格按照私募资金的要求进行审核，私募资金要求的投资对象是单位的要求净资产在1000万以上，个人要求金融资产300万或者连续三年年收入50万以上，我们没有按要求对投资对象进行投资资格和能力的审查；在经营的过程中，我也曾多次向总公司口头提出公司存在的这方面违规的情况，公司的答复是不会出事的，现在其他公司都是这样经营的。的确公司在资金链上如果不出现断裂，能够正常运转，就是一个健康的运作模式，但是如果资金链出现断裂，这就是一种违法行为，涉嫌非法集资。十堰市茅箭区人民法院认为，被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司、湖北泉隆财富投资管理有限公司以投资基金为名，违反国家金融管理规定，以承诺支付高额利息的方式，向社会不特定对象吸收资金，其中湖北尚佳信润创业投资有限公司吸收资金8.6亿余元，数额巨大，湖北泉隆财富投资管理有限公司吸收资金671.5万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人魏家兵、徐有林作为被告单位直接负责的主管人员，亦构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人魏家兵曾被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；其具有自首情节，可以从轻处罚。被告人魏家兵是被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司的法定代表人、实际控制经营人，湖北泉隆财富投资管理有限公司的实际控制人，是被告单位实施非法吸收公众存款直接负责的主管人员，本案所吸收的资金按照被告人魏家兵的要求除支付部分本息、违约金、佣金、工资、办公费等外，其余最终汇入被告人魏家兵个人账户和被告人魏家兵指定的账户，故被告人魏家兵和被告单位应负退赔的责任十堰市茅箭区人民法院依照刑法及相关司法解释的规定，判决：一、被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五十万元。二、被告单位湖北泉隆财富投资管理有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十万元。三、被告人魏家兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五十万元。四、被告人徐有林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。五、被告人徐有林违法所得（佣金）248830元，依法予以追缴。六、查扣的作案工具（以随案移送清单为准），予以没收。七、责令被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司、湖北泉隆财富投资管理有限公司、被告人魏家兵退赔违法所得，返还集资参与人（集资参与人本金尚未归还的，所支付的利息可予折抵本金）。八、公安机关查封、扣押、冻结涉案财物，依法处置后，按照集资参与人的退赔数额比例返还。不足部分（对赃款赃物及其收益；将赃款赃物投资或者置业，对因此形成的财产及其收益；将赃款赃物与其他合法财产共同投资或者置业，对因此形成的财产中与赃款赃物对应的份额及其收益），继续予以追缴。上诉人魏家兵提出，原判不应当认定其为累犯，还有同种漏罪没有查实。原判量刑过重，其有自首情节，有检举立功行为而公安机关没有查实。其愿意配合退赔投资人的损失，请求二审对其减轻处罚。魏家兵的辩护人柯海燕提出，本案不应当上升为刑事案件，尚佳信润公司依法注册成立，引入资金有法可依，资金利率符合规定，引入资金合同形式完备。魏家兵没有挥霍吸收的资金，尚佳信润公司所有资金投入了生产经营。尚佳信润公司吸收资金的总额及投资人的人数存在一定的误差，资产大于负债，有能力偿还投资人。魏家兵有自首情节及立功表现，应当从轻、减轻处罚。绝大部分投资人对魏家兵表示谅解，对其从轻处罚不再继续羁押，有利于盘活企业，化解矛盾。上诉人徐有林提出，尚佳信润公司募集创业投资基金是合法的，未向社会不特定对象宣传私募产品。徐有林不具备“直接负责的主管人员”“其他直接责任人员”的构成要件，十堰分公司没有决策权和财产权，魏家兵是十堰分公司的实际控制人，募集的资金全部按照魏家兵的要求办理。请求二审依法改判徐有林无罪。徐有林的辩护人姚杰提出，尚佳信润公司依法注册，并经过登记备案，手续齐全。吸收公众存款的主体是尚佳信润公司，吸收的资金都流向武汉总公司，徐有林不是尚佳信润公司的法人代表、股东、高管或其他重要人员，不是尚佳信润公司十堰分公司的筹建人，没有决策权，不应当为公司的行为承担后果。徐有林没有犯罪的主观故意，没有对外公开宣传募集资金的行为，不应当以非法吸收公众存款罪对其定罪。十堰市人民检察院出庭意见认为，1.原判认定湖北尚佳信润投资有限公司、魏家兵、徐有林犯非法吸收公众存款罪，定性准确。尚佳信润公司、魏家兵、徐有林违反金融管理法规，未经有关部门依法批准，借用合法经营的形式以创业投资和私募基金为名，通过客户答谢会、口口相传等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱了金融市场秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。魏家兵起决定、授意等关键作用，系直接负责的主管人员，徐有林作为尚佳信润十堰分公司总经理，组织实施并直接参与分公司的吸收公众存款活动，系单位犯罪的其他责任人员。2.关于魏家兵的上诉理由。2005年8月魏家兵因犯偷税罪被判处有期徒刑五年，2008年12月减刑释放，2012年成立尚佳信润公司及其分公司，并着手实施吸收公众存款的犯罪活动，其再次犯罪在前罪刑罚执行完毕五年以内，应认定为累犯，从重处罚。尚佳信润公司、魏家兵因资金紧张，于2014年12月至2015年6月通过湖北青年创业投资担保有限公司，在武汉地区吸收公众存款客户52人本金共计1124万元，其中未偿还959.52万元，该部分犯罪事实原判未涉及，属于遗漏同种罪行，应依法纠正。魏家兵上诉称原判量刑过重的理由不能成立。魏家兵反映的立功线索属于行使公民控告权，不属于检举揭发的立功行为，且尚未查证属实，不能认定为立功。3.关于徐有林的上诉理由。尚佳信润公司不具有吸收公众存款的资格，超越了其《企业法人营业执照》确定的经营范围，滥用《已予备案通知》和《私募投资基金管理人登记证明》两个文件。备案通知只是说明符合备案条件，并不具有金融从业许可功能。尚佳信润公司严重违反《私募投资基金监督管理办法》中的禁止性规定，公开面向社会不特定对象吸收资金并承诺还本付息的经营模式已经超越了创业投资性融资及私募基金性募资的范畴，本质上与银行短期存款业务相同。故徐有林认为尚佳信润公司私募基金合法的上诉理由不能成立。综上，原判定性准确，主要事实认定清楚，但魏家兵有同种漏罪没有判决，因本案以同样的原因已发回重审一次，故建议二审在纠正原判部分错误的基础上，根据上诉不加刑的原则维持对魏家兵、徐有林的量刑。二审经审理查明的事实和采信的证据均与一审一致。本院认为，原审被告单位湖北尚佳信润创业投资有限公司、湖北泉隆财富投资管理有限公司违反国家金融管理法规，未经国家金融管理部门依法批准，借用合法经营的形式以创业投资和私募基金为名，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。上诉人魏家兵作为湖北尚佳信润创业投资有限公司的法定代表人、湖北泉隆财富投资管理有限公司的实际控制人，系直接负责的主管人员；上诉人徐有林作为湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司经理，系对十堰分公司直接负责的其他直接责任人员，依法应当以非法吸收公众存款罪对魏家兵、徐有林定罪处罚。关于魏家兵及其辩护人分别提出魏家兵不属于累犯，具有自首情节和立功表现，取得了大部分被害人的谅解，原判量刑过重的上诉理由及辩护意见，经查，魏家兵在被判处有期徒刑刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，依法构成累犯；没有充足证据证明魏家兵具有立功表现；原判对魏家兵的犯罪情节及量刑情节已予以充分评价和考量，量刑并无不当，因此，该上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于徐有林及其辩护人分别提出徐有林不构成非法吸收公众存款罪的上诉理由及辩护意见，经查，湖北尚佳信润创业投资有限公司未经国家金融管理部门依法批准，不具有吸收公众存款的经营资格，而超越其《企业法人营业执照》确定的经营范围，违反《私募投资基金监督管理办法》中的禁止性规定，借用合法经营的形式，公开面向社会不特定对象吸收资金并承诺在一定期限内还本付息，其行为符合非法吸收公众存款的特征，徐有林作为湖北尚佳信润创业投资有限公司十堰分公司经理，系对十堰分公司直接负责的其他直接责任人员，依法应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，因此，该上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于十堰市人民检察院认为原判遗漏了魏家兵同种罪行，建议二审予以纠正的出庭意见，因本案曾以原判遗漏同种罪行发回重审后，侦查机关进行了补充侦查，原公诉机关进行了补充起诉，而涉及湖北青年创业投资担保有限公司吸收公众存款的事实，原公诉机关在一审补充起诉中未予以一并指控，故二审直接纠正缺乏法律依据。十堰市人民检察院的主要出庭意见正确，本院予以支持。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十五条、第六十七条第一款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  罗云飞审判员  张友山审判员  王 锐二〇一九年十二月十九日书记员  王媛媛附：本裁定所适用的法律规定1.《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。