四川省巴中市巴州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川1902刑初456号 公诉机关巴中市巴州区人民检察院。 被告人周鹏（别名周飞），男，生于1989年，汉族，高中文化，无业，户籍所在地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年6月14日被抓获，2018年6月16日被刑事拘留，2018年6月19日被逮捕。现羁押于巴中市看守所。 委托辩护人彭仕喜，四川九朝律师事务所律师。 被告人邓杰（曾用名邓可），男，生于1991年，汉族，高中文化，无业，户籍所在地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年6月14日被抓获，2018年6月16日被刑事拘留，2018年6月19日被逮捕。现羁押于巴中市看守所。 委托辩护人李童，四川立轩律师事务所律师。 被告人何秋平，男，生于1991年，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区。因犯寻衅滋事罪，于2018年11月19日被平昌县人民法院判处有期徒刑一年二个月。经本院决定，于2019年6月22日被巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。 委托辩护人王以红，四川巴蜀律师事务所律师。 被告人雒彬全（曾用名雒春林，绰号春林子），男，生于1993年，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年5月12日被抓获，2018年5月13日被刑事拘留，2018年6月19日被逮捕。现羁押于巴中市看守所。 委托辩护人张铃，四川九朝律师事务所律师。 被告人张辉（别名亮娃子），男，生于1994年，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年5月12日被抓获，2018年5月13日被刑事拘留，2018年6月19日被逮捕。现羁押于巴中市看守所。 委托辩护人何洪波，四川元绪律师事务所律师。 被告人李云飞（绰号小飞），男，生于1993年，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年6月14日被抓获，2018年6月16日被刑事拘留，2018年7月21日被逮捕。现羁押于巴中市看守所。 委托辩护人钟杰，四川玉宏律师事务所律师。 被告人岳攀（绰号攀娃子），男，生于1993年，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区。因涉嫌敲诈勒索罪，于2018年6月14日被抓获，2018年6月16日被刑事拘留，2018年7月21日被逮捕。现羁押于巴中市看守所。 指定辩护人李晓兰，四川九朝律师事务所律师。 巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉〔2018〕416号起诉书指控被告人周鹏、邓杰、何秋平涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人雒彬全、张辉、李云飞、岳攀涉嫌敲诈勒索罪，于2018年12月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。公诉机关巴中市巴州区人民检察院指派检察员宋钰出庭支持公诉，被告人周鹏及其委托辩护人彭仕喜、被告人邓杰及其委托辩护人李童、被告人何秋平及其委托辩护人王以红、被告人雒彬全及其委托辩护人张铃、被告人张辉及其委托辩护人何洪波、被告人李云飞及其委托辩护人钟杰、被告人岳攀及其指定辩护人李晓兰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2018年3月以来，被告人周鹏、邓杰、何秋平纠集被告人雒彬全、张辉、李云飞、岳攀等人，组成较为严密和固定的犯罪组织，假借民间借贷之名，向社会不特定人员非法放贷骗取他人财物；并采取“调解”、蹲守、喷油漆、滋扰、纠缠等软暴力手段非法讨债，形成以周鹏、邓杰、何秋平为首要分子，雒彬全、张辉、李云飞、岳攀为固定成员的恶势力犯罪集团，严重侵害人民群众财产安全，严重破坏经济、社会生活秩序。具体犯罪事实如下： 一、诈骗犯罪事实 1.2018年3月至5月期间，被告人周鹏、邓杰、何秋平以顺信金服贷款公司（以下简称顺信公司）的名义，向社会不特定人员非法放贷。在放贷过程中，诱使被害人出具远高于实际借款金额的借条和收条，先后给罗某1、雷某、李某2、杨某、付某、李某3、贺亚朋、向玉明、严某1、赵某1、唐某1、李某6、王某3、周某1、吴某、刘某2、卢某、苟某1、孙某、苟某2、王某5、陈某1、罗某4、乔某、向毅、陈某2等26人借款126640元，而诱使26人出具虚假借条，金额为422000元，虚增“债务”295360元。后被告人周鹏、邓杰、何秋平向罗某1、雷某、李某2等26人收取了193714元。 2.2018年3月至5月期间，被告人周鹏、邓杰、何秋平以顺信公司的名义，向社会不特定人员非法放贷。在放贷过程中，诱使被害人出具远高于实际借款金额的借条和收条，先后给岳某、王某2、黄某1、李某4、何某、易某、李某5、谢某、刘某1、严某2、王某4、罗某3、巩某、曾某、赵某2、李某7、徐某、胡某、范某、唐某2、万某、袁某、李某8、李某9、宋某1、王某1、雷某、秦某等28人借款201178元，而诱使上述28人出具借条594000元，虚增“债务”392822元。 二、敲诈勒索犯罪事实 1.2018年3月31日，被告人周鹏、邓杰、何秋平以顺信公司的名义给文某借款5856元，但诱使文某出具17000元的借条，虚增“债务”11144元。文某还款5400余元后，因无力归还余款，被告人周鹏、邓杰、何秋平便安排被告人张辉、雒彬全、李云飞等人采用语言辱骂、扬言殴打等方法要挟文某，要求其限期给付4200元，后文某被迫给付2200元。 2.2018年4月4日，被告人周鹏、邓杰、何秋平以顺信公司的名义给李某1借款7580元，但诱使李某1出具20000元的借条，虚增“债务”12420元。李某1还款3680元后，因无力归还余款，被告人周鹏、邓杰、何秋平便安排被告人张辉、雒彬全、李云飞、岳攀等人到李某1家中、工作单位，索要16200元，后李某1被迫给付11320元。 3.2018年4月3日，被告人周鹏、邓杰、何秋平以顺信公司的名义给张某1借款5764元，但诱使张某1出具20000元的借条，虚增“债务”14236元。后被告人周鹏、邓杰、何秋平以张某1逾期40分钟未还款为由，安排被告人张辉、雒彬全、李云飞、岳攀等人要挟张某1，向张某1索要20000元。之后，张某1的母亲王某6被迫给付5100元。 4.2018年4月10日，被告人周鹏、邓杰、何秋平以顺信公司的名义，给朱某1借款3848元，但诱使朱某1出具12000元的借条，虚增“债务”8152元。朱某1因无经济来源未还款并外出躲债，何秋平伙同李云飞、雒彬全、岳攀、龚某（另案处理）、李某10（另案处理）等人，多次到朱某1位于巴中市巴州区XXXX住房外，采取堵锁眼、喷油漆等等方法，以逼迫朱某1露面给付12000元。居住在此的朱某1父母正常生活秩序被严重干扰。 5.2018年4月6日，被告人周鹏、邓杰、何秋平以顺信公司的名义，给姚某借款3848元，但诱使姚某出具15000元的借条，虚增“债务”11152元。姚某还款1304元后，无力偿还余款。何秋平伙同雒彬全、岳攀、龚某、李某10等人，多次到姚某位于巴中市恩阳区的门市，采取威胁、堵门不让做生意、微信和电话辱骂、电话骚扰其家人等方法，向逼迫姚某索要15000元。姚某不堪受扰被迫停止经营门市，到外躲债。 6.2018年4月15日，被告人周鹏、邓杰、何秋平以顺信公司的名义给马某1借款2956元，但诱使其出具15000元的借条，虚增“债务”12044元。马某1在第二期还款时，因其在工地上班还款不方便，邓杰便警告马某1超过规定时间1分钟就算逾期。2018年4月29日下午、30日上午，邓杰、周鹏、李云飞、张辉、雒彬全、牟某（另案处理）等人先后到马某1家中和工作的工地上，采取蹲守、敲打住宅卷帘门、用扩音器吼等滋扰方式，向马某1索要15000元，马某1被迫给付6500元。 为支持公诉，公诉机关提供以下证据予以证实：手机、扩音器等物证，借条、收条、微信截图、转账记录等书证，证人证言，被害人罗某1、李某1、姚某等人的陈述，被告人的供述与辩解，检查、辨认笔录，视听资料等证据。 公诉机关认为，被告人周鹏、邓杰、何秋平以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人出具虚假借条和收条，虚增债务共计人民币688182元，骗取被害人财物共计人民币67074元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周鹏、邓杰、何秋平、雒彬全、张辉、李云飞、岳攀以非法占有为目的，多次强行索要他人财物82400元，被害人被迫给付25210元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人周鹏、邓杰、何秋平一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请依法判处。 被告人周鹏对指控的罪名及事实均有异议。辩称：虚增债务属实，但系私人名义出借。公司是中介公司，借钱的人都清楚借钱的利息、还款方式，没有采取隐瞒事实真相骗取的情况。敲诈勒索中朱某1和姚某系吸毒人员，借钱也没有安心还。马某1如果犯罪的话算是犯罪中止。没有使用过喇叭。 被告人周鹏的辩护人辩护：1.本案应为一般共同犯罪。被告人使用自筹资金向外放贷没有为非作恶欺压百姓。借款人均自愿借款。虽然在讨债过程中一些行为不当，未造成恶劣社会影响。2.讨债是临时组织，无人指挥和控制，共同犯罪具有松散性、临时性。3.借款人对借款条件是明知的，未虚构事实隐瞒真相，借款人也未陷入错误认识。4.告知借款人如按约定还款，不会按借条金额收回款项。中介费、服务费不应认定为犯罪金额。5.指控的诈骗，绝大部分没有收回来，应认定为未遂，应从轻、减轻处罚。6.文某处未采取辱骂、殴打行为，不是犯罪，不构成敲诈勒索。7.对张某1的敲诈勒索事实不清，证据不足。8.朱某1借款目的就是不还。9.对姚某未按照15000元向其讨债，以15000元作为犯罪金额认定证据不足。10.对马某1超出本金的范围可以作为犯罪金额认定。综上，对李某1和马某1超出本金的2956元部分可以作为敲诈勒索犯罪，其余不构成敲诈勒索犯罪。不同意公诉机关首要分子的意见。 被告人邓杰对指控的罪名及事实均有异议。辩称：借钱的人都是成年人，利息、还款方式及金额也是明确告知借款人的，借条基于双方的约定产生的，增加的金额是为了约束债务人及时还款，主观上没有骗取他人财物的故意。没有在收款的过程中故意制造障碍，不是为了非法占有，不构成诈骗罪。在整个过程中，起到的作用和地位没有周鹏和何秋平大。 被告人邓杰的辩护人辩护：1.受案来源均是在工作中发现，没有被害人报案的情形。没有在一个领域产生极大的危害，只是约定的利息过高，应认定为普通犯罪。2.未完全收回本金，不存在非法占有他人财产的行为。3.虚增部分应该是利息、违约金和实现债权的必要开支。4.仅对李某1和马某1多余的部分构成敲诈勒索罪，其余不构成，犯罪金额5472元。5.文某跳楼与欠周鹏、邓杰的钱无直接联系。6.张某1证实何秋平无其他过激行为，其躲债并非顺信公司一家。7.马某1陈述若按期还款不得按借条收取。8.周鹏、邓杰、何秋平并没有完全的工作分工，周鹏向万某、宋某1等人办理贷款、书写借条，何秋平也向何某等人办理贷款、书写借条，邓杰也外访过，没有明确分工。 被告人何秋平对指控的罪名及事实有异议。认为不构成犯罪，对诈骗罪的金额有异议。辩称：其被平昌县公安局羁押后的事情不知道，也没有参与，属于犯罪中止。朱某1专门来骗其钱的，在这种情况下其才去朱某1家里喷油漆等，朱某1处去了两次。姚某处只去了一次，商谈了一次，并没有喊她还15000元，没有辱骂、暴力手段。 被告人何秋平的辩护人辩护：1.顺信何秋平的微信号邓杰也在使用，用来催收款项。2.何秋平参与敲诈勒索仅有朱某1、姚某。且朱某1也有过错，对姚某没有采取过激行为。3.主观上没有诈骗故意，客观上也未出谋划策，其他成员继续实施的行为，不应当认定为何秋平的犯罪行为。4.发生在何秋平被羁押以后的行为何秋平没有参与，敲诈勒索的金额20174元。5.如实向公安机关供述案情，积极配合调查。 被告人雒彬全对指控的罪名及事实无异议。辩解：1.因为还钱到公司工作，不是何秋平聘请的。2.工作时间只有一个月，作用很小。3.没有对被害人实施暴力手段，不是恶势力。 被告人雒彬全的辩护人辩护：1.对指控的敲诈勒索罪无异议。2.雒彬全构成自首，在现场等待警察过来询问直至带走，都是如实供述，应构成自首。3.从犯，行为及提议都在他人的安排下，获利较少，作用较小，应当比照主犯从轻、减轻处罚。4.文某的不能认定为犯罪金额，对其余的事实，应当扣除本金后认定为犯罪金额。5.雒彬全系初犯，无前科，为了还钱在公司做事，请量刑时予以考虑。 被告人张辉对指控的罪名无异议,辩称五月初到张某1家里的，之后没有再联系过张某1。指控的6次事件中，被告人雒彬全均是在邓杰、何秋平安排下到达催收现场，索要金额应当扣除本金。 被告人张辉的辩护人辩护：1.在恶势力的认定上，不具有严密的组织性，整个过程中，具有松散性，消息都是发在微信群，临时安排人去的，所以不构成恶势力犯罪。2.缺乏对文某敲诈勒索的故意，根据主客观相统一，对文某不构成敲诈勒索。3.自首。4.认罪悔罪，并且取得被害人谅解，退赔了赃款，初犯，请量刑时考虑。 被告人李云飞对指控的罪名及事实有异议。辩解：1.没有参与对文某的事。2.没有在马某1家门口用喇叭喊话、敲打卷帘门等行为。3.其没有参与姚某的事。4.张某1处去催收过，没有采取任何手段，警察来了及时制止，没有再催收。5.其没有喷油漆、堵锁眼等行为。6.其系部队退伍军人，想要稳定工作经何秋平雇请在公司上班，其主观不会参加恶势力团伙，没有进行威胁、恐吓。其主观上没有非法占有的目的，客观上也没有采取这些手段，希望从宽处理。 被告人李云飞的辩护人辩护：1.李云飞为从犯，作用小，情节轻微；2.系初犯；3.犯罪金额应当扣除合法债权。 被告人岳攀对指控的罪名及事实无异议。 被告人岳攀的辩护人辩护：1.罪名无异议。2.在共同犯罪中起辅助作用，从犯，可以从轻或者减轻处罚。3.被告人岳攀主观恶性较小，参与的次数少，在参与的过程当中没有给被害人的人身和财物产生损失。4.如实供述,认罪悔罪，构成坦白，可从轻或减轻处罚。5.初犯，可从轻或减轻处罚。 经审理查明：（一）恶势力集团的犯罪事实： 2018年3月，被告人周鹏、邓杰、何秋平三人共同商议设立顺信金服贷款公司（未办理工商登记）对外发放借款。约定每人各出100000元作为公司的公用资金，后周鹏出资200000元，何秋平出资100000元，邓杰出资60000元，约定分红比例周鹏40%、邓杰30%，何秋平30%。邓杰租赁方正小区内房屋一间，并雇请周某3、周某4等人为业务员，谭某为公司文员，3月底开始经营，4月初正式开业，其经营模式为：由中介或邓杰寻找客户，客户到公司后由邓杰负责商谈并签订借条，负责业务部；周鹏负责外访和放款；何秋平负责催收贷款，负责催收部。为方便经营，单独准备手机一部，由被告人周鹏注册微信账号“顺信金服”，绑定周鹏的银行卡，向各借款人发送催收微信、收取借款人的还款，收取后的款项采取提现的方式提取到周鹏的银行卡内。邓杰召集了张辉，何秋平召集雒彬全、李云飞、岳攀等人，在客户逾期还款时，由邓杰、周鹏、何秋平安排雒彬全、张辉、李云飞、岳攀等人，持借条到逾期人处采取“调解”、蹲守、喷油漆、用牙签堵锁眼、滋扰、纠缠等软暴力手段，向逾期还款的人员追收借条所签金额的借款，并索要催收人员的车费、人工费用、每天千分之三的逾期费等，并采取收款后提成的方式，支付催收人员报酬。在经营过程中，形成以被告人周鹏、邓杰、何秋平为纠集者，雒彬全、张辉、李云飞、岳攀为固定成员的恶势力犯罪集团，严重破坏社会经济、生活秩序。 （二）敲诈勒索罪的犯罪事实 1.被告人周鹏、邓杰、何秋平通过派员到被害人家中家访，家访时发定位获取被害人家庭住址，拷贝被害人手机通讯录获取被害人亲朋电话，设立不允许被害人在规定的周期前还贷，让被害人签订虚增借贷金额的借条和收条，以一周为还款周期，分期付款的方式，在扣除手续费、外访费后，先后向罗某1、雷某、李某2、杨某、付某、李某3、王某2、向玉明、严某1、赵某1、唐某1、李某6、王某3、周某1、吴某、刘某2、卢某、苟某1、孙某、苟某2、王某5、陈某1、罗某4、乔某、向毅、陈某2等26人出借136888元，要求借款人偿还346980元，要求偿还金额高于本金金额210092元；并要求借款人书立高于借款金额、还款金额的借条及收条422000元，借条、收条的金额高出实际本金金额285112元。后被告人周鹏、邓杰、何秋平向罗某1、雷某、李某2等26人实际收取198060元，高出本金59710元，以此非法获取他人利益（详见附表一）。 2.被告人周鹏、邓杰、何秋平采取上述相同手段先后向岳某、贺某、黄某1、李某4、何某、易某、李某5、谢某、刘某1、严某2、王某4、罗某3、巩某、曾某、赵某2、李某7、徐某、胡某、范某、唐某2、万某、袁某、李某8、李某9、宋某1、王某1、秦某、罗某2等28人出借本金金额200937元，要求借款人偿还482150元，要求偿还金额高于本金金额281213元；并要求上述28人出具借条、收条总金额为582000元，借条金额高出实际借款金额378063元，后各被害人陆续偿还，尚有本金53898元未偿还（详见附表二）。 3.2018年3月30日，文某经人介绍向顺信金服公司借款8000元，扣减前期手续费、外访费，文某实际收到款项5856元，约定15期还清，每期偿还640元，应当偿还9600元，被告人周鹏、邓杰、何秋平要求文某书立17000元的借条及收条，借条、收条金额高于实际到账金额11144元。文某偿还3220元后要求一次性还清，经算账，责令文某继续偿还8148元方为结清，并采取语言威胁、辱骂等方式要求文某给付8148元，后要求必须给付5000元。5月11日经牟某（另案处理）、雒彬全、张辉与文某经公安民警调解，同意文某再偿还4400元。后仍采用语言辱骂、扬言到其家找其父母等方法，要求文某5月12日必须给付4200元，文某在给付2200元后无力偿还，于5月12日下午3时许行至巴州区第二人民医院楼顶欲跳楼轻生，经公安民警劝阻，并被行政拘留五日，文某实际偿还金额5420元。 4.2018年4月4日，李某1通过周某3介绍认识邓杰，在顺信金服公司借款10000元，扣减前期平台管理费、外访费，第一期本息后，李某1实际收到7580元，借款周期20周，每周偿还920元，共应偿还18400元，责令李某1书立25000元借条及收条，逾期每天算3‰的逾期费、催收人员的车费、人工费，因急需用钱，李某1遂书立借据。在第五期的周三未按时间点偿还，次日，邓杰即让张辉持借条带岳攀、李云飞、雒彬全到李某1工作单位找到李某1，要求李某1按借条金额偿还，并要求支付2320元逾期费及催收费，并称若不偿还，就用扩音器在李某1工作单位吼，让其身败名裂，李某1怕影响不好，将其身份证、工资卡均押至张辉处，于次日将2320元转给张辉。张辉将其中的920元交至顺信金服公司后，分给岳攀、李云飞、雒彬全各400元，剩余200余元自己留用。5月14日，李某1向顺信何秋平的微信转款9000元，李某1共向顺信金服公司偿还借款15920元，高于借款本金金额8340元。 5.2018年4月3日，被害人张某1通过邓杰介绍在顺信金服公司借款8000元，扣减前期平台管理费、外访费、第一期应还款后，实际收到5764元，被要求书立20000元借条和收条，约定每周偿还736元，共20期，共应偿还14720元，2018年5月1日张某1还款日逾期40余分钟，被告人何秋平电话告知其逾期，让其偿还本金、利息和违约金共计20000元。并要求张某1用车去做车贷,被告人李云飞和雒彬全当晚将张某1的车开走，次日8时，被告人李云飞、雒彬全跟随张某1到恩阳老家、巴中家里催收。至下午16时，被告人张辉、雒彬全等人仍在张某1家滞留，张某1妻子周某2报警后张辉、雒彬全离开。2018年5月12日，被告人周鹏在张某1母亲收取5100元，并在张某1的借条上签注：“张某1和何秋平再无借款”，张某1实际向顺信金服公司偿还7308元，高出本金1544元。 6.2018年4月10日，朱某1通过朋友介绍在顺信金服公司借款6000元，扣减前期平台管理费、外访费、首期还款等，实际收到3848元，约定每期偿还652元，共15期，应偿还9780元，被告人邓杰让朱某1书立12000元的借条和收条。后朱某1未偿还，被告人何秋平安排龚某、李某10、被告人李云飞、雒彬全、岳攀等人到朱某1处催收，在朱某1的住处、房门上、地板上、消防器材上喷油漆，书写“朱某1还钱”等字样，用牙签插入朱某1家防盗门的锁眼里，再用502强力胶将锁眼堵住，朱某1的父亲多次到物管处反映其家房门被堵。 7.2018年4月6日，被害人姚某在顺信金服公司借款6000元，扣减前期平台管理费、外访费等、首期还款后，实际收到3848元，并要求姚某书立15000元的借条和收条，虚增“债务”11152元。姚某在偿还1304元后无力偿还余款。何秋平带领龚某、李某10、被告人雒彬全、岳攀等人，多次到姚某位于巴中市恩阳区的门市，采取威胁、堵门不让做生意、微信和电话辱骂、电话骚扰其家人等方法，逼迫姚某偿还15000元。姚某不得不停止经营门市，外出躲债。 8.2018年4月15日，马某1通过他人介绍在顺信金服公司借款5000元，扣减前期平台管理费、外访费等，实际收到2956元，约定每期偿还554元，共15期，约定应该偿还金额8310元。被告人邓杰要求马某1书立15000元的借条和收条，并称逾期后将按15000元收取借款。4月28日，马某1未按约定偿还借款，邓杰便警告马某1超过规定时间1分钟就算逾期。2018年4月29日下午、30日上午，邓杰、周鹏、李云飞、张辉、雒彬全、牟某等人先后到马某1家中和工作的工地上，采取蹲守、敲打住宅卷帘门、用扩音器吼等滋扰方式，向马某1索要15000元，后在村干部的协调下，马某1给付6500元，马某1共偿还7054元，高于本金4098元（附表三）。 同时查明，2018年4月23日，被告人何秋平因寻衅滋事罪被平昌县公安局羁押。2018年11月19日，平昌县人民法院作出（2018）川1923刑初148号刑事判决书，判决被告人何秋平犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年二个月，刑期自2018年4月23日至2019年6月22日。 另查明，邓杰于2018年6月14日19时，在巴中市中心医院对面，被公安民警抓获。周鹏于2018年6月14日22时，在巴州区的住房内被公安民警抓获。李云飞于2018年6月14日23时，在巴州区酷啦啦酒吧被公安民警抓获。雒彬全、张辉于2018年5月12日16时，被公安民警抓获。岳攀于2018年6月14日20时，在巴州区的住房内，被公安民警抓获。 再查明，被告人张辉的亲属代张辉退还李某12300元，李某1谅解张辉。 上述事实，有经公诉机关在庭审中通过多媒体方式举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： 1.受案登记表、立案决定书，证实案件来源于被害人报案。 2.接警登记表，证实被害人张某1的妻子周某2向公安报警、马某3（被害人马某1之父）报警的情况。 3.拘留证、批准逮捕决定书、逮捕证，证实各被告人被采取强制措施的情况。 4.到案经过，证实各被告人被侦查机关抓获的情况。 5.调取证据通知书、清单，证实未查询到名称为“巴中市顺信金服公司”的营业执照登记信息。 6.协助查询财产通知书，证实周鹏、邓杰、何秋平等账户流水明细。 7.人口信息表，证实各被告人身份情况。 8.工资表，证实顺信金服公司向员工发放工资的情况。工资由底薪、单数、提成、扣数等部分组成。 9.谅解书，证实李某1谅解张辉，张某3代张辉退还李某1现金2300元。 10.平昌县人民法院（2018）川1923刑初148号刑事判决书，证实被告人何秋平犯寻衅滋事罪，被判处有期徒刑一年二个月。刑期自2018年4月23日至2019年6月22日。 11.情况说明，证实公安民警与张辉的父亲张某3联系，张某3在张辉的川Ｙ×××××大众速腾车后备箱内找到扩音器。后通过邮寄方式邮寄给公安民警。 12.补充侦查报告书，证实张炯帮王某6还款13500元，系王某6还屈洋的贷款，王某6向周鹏还款5100元，张某1向何秋平的借条上注明张某1与何秋平再无债务。 13.调取了文某书写的《借条》、与顺信何秋平的微信聊天记录、文某银行卡明细清单；李某1与顺信何秋平的微信聊天记录；张某1借款的《收条》《借款合同》《借条》《借款人声明与承诺》、周鹏备注“张某1与何秋平再无欠款”的《收条》、张某1银行账户流水；马某1微信零钱明细；姚某向顺信何秋平的微信转账及何秋平的微信号截屏、《借条》《收条》；朱某1的手机微信截屏、朱某1建设银行账户交易明细；证实各被害人收到款项，被催收的情况。 14.巴中嘉美物业管理有限公司盘陇锦城管理处客户中心来电来访工作登记表、证明，证实朱某1的门锁被堵的情况，换锁三次。 15.行政处罚决定书，证实文某于2018年5月12日因到巴中市楼顶欲跳楼轻生，扰乱公共场所秩序，被行政拘留5日。 16.物品移交、接收清单，证实平昌县公安局向巴中市公安局巴州区分局移交何秋平的苹果6s手机1部。 17.证人周某3的证言，证实其在顺信金服贷款公司上班，介绍客户到公司借钱。该公司分为三个部门，邓杰负责业务部，周鹏负责放款，何秋平负责催收部，邓杰对客户的资料进行审查，借多少邓杰说了算，审查后周鹏进行放款，客户打借条都是打给何秋平。邓杰告诉其每个月的底薪是2000元，介绍一个客户成功借到钱另外加提成300元，其工资和提成收入都是周鹏通过银行转账给付的。如果客户逾期，邓杰就告诉何秋平，何秋平就会派催收人员或有时亲自带人到客户家里去收账。共介绍李某1、陈贵香、何雪梅、何军、易某到该公司贷款。2018年5月12日下午，文某还不起钱准备跳楼，邓杰就安排其和张某2把公司用的电脑主机、给客户打借条的模板、印泥等搬到张某2家里后，后把两台电脑主机以及装资料的袋子放到周鹏车的后备箱运走，其随手把资料扔在了旁边的垃圾箱，将电脑主机放在其家阳台旁。并证实顺信金服公司的收款手机放在其处，让其帮助收钱。公司的业务员还有周某4、宋某2、张某2、李莉。 18.证人李某10的证言，证实通过其表哥被告人岳攀介绍到顺信金服公司上班，公司有何秋平、邓杰、周鹏三个老板，何秋平主要负责收款和家访，手下有其、李云飞、雒彬全、岳攀、龚某。邓杰主要负责业务发展，与客户交谈和签订合同，他手下的业务人员比较多。周鹏主要负责该公司向客户放款。介绍卢某在公司借钱，做过两次外访。参与催收客户朱某1三次，最后一次何秋平就叫雒彬全用油漆喷字“朱某1还钱”，到朱某1家的有何秋平、其、李云飞、雒彬全、岳攀、龚某六个人。到去姓贺的家里去催收，去的有何秋平、其、李云飞、雒彬全、岳攀、龚某六个人，催收的钱客户都是转账给邓杰。因其与何秋平在平昌涉嫌寻衅滋事罪被一同拘留。 19.证人龚某的证言，证实2018年3月，何秋平让其到“顺信金服”公司上班，承诺给高工资。公司是何秋平、邓杰、周鹏三人合伙开的，何秋平负责催收，邓杰负责接待和贷款审核，周鹏负责外访和贷款发放。其负责催收工作，张辉是邓杰喊来的，邓杰介绍张辉是老催收人员，经验丰富，张辉说在催收过程中可以根据借款人要面子怕被人知道借款的心理，就对借款人说如果不还钱就会用扩音器在借款人的单位和住处吼来威胁。张辉每次去收钱都会带很多人，再加上他一身纹身，就像操社会一样。何秋平跟李某10等人被抓后，邓杰和周鹏都在安排催收工作。其中邓杰安排的多一些，一共参与催收四次，收回了5000元，在公司领了1000元工资。2018年5月12日下午，邓杰接电话说在公司借钱的一个人准备跳楼，邓杰挂了电话后突然叫把公司的电脑搬走，其将一台电脑主机从公司搬到楼下就回家了。听李某10说他们在催收的过程中在对方家门上、墙上泼油漆、喷字，在防盗门塞牙签。具体喷的什么字不清楚，向门锁里面插入牙签的方式是其提出来的，但是他们塞牙签的时候其没有参与，收账人员把该给公司交的那部分交了，收的多也就得的多。公司的作息时间是平时愿意到公司就到公司去，一般没事的时候都是自己耍自己的，但是要催收客户的时候，邓杰、何秋平会打电话通知催收人员。 20.证人牟某的证言，证实何秋平系其丈夫，与周鹏、邓杰一起做生意，合伙开了顺信金服公司，何秋平投资10万元，周鹏投入的多一些。2018年5月11日文某叫她、张辉、雒彬全到警察处调解，反映借给文某8000元本金，还了3400元，还有4600元没有还。但是借条上写的是17000元。次日文某将2200元存到她的银行卡上，文某给她打电话说还差2000元，过几天还。下午看见微信朋友圈里说文某跳楼了，她就到二医院楼下，当时看见文某在楼上准备跳楼，被警察拦下来了，警察就将她和张辉、雒彬全、文某都带到公安局。 21.证人谭某的证言，证实邓杰让其到顺信金服公司上班当文员。邓杰安排的工作是负责给贷款的客户复印身份证、银行卡，然后在邓杰的安排下教客户写借条和收条，其也把客户的手机通讯录拷贝下来，让客户添加顺信何秋平的微信账号用于还款。 22.证人周某4的证言、辨认笔录，证实其系“顺信金服贷款公司”的中介工作人员，该公司的老板有周鹏、邓杰、何秋平，与周鹏是堂兄弟关系。周鹏做外访，邓杰负责审核和账务，何秋平负责收账，另有催收部，有三个年轻小伙子在负责收账。周某4辨认出其中一个老板邓杰，另一个老板周鹏。 23.证人张某2的证言、辨认笔录，证实其系顺信金服公司的中介工作人员。是周鹏、何秋平在其家楼下对面开的，邓杰是不是老板不清楚，但是他应该是公司的负责人。中介底薪2000元另加多完成一单有400元酬劳。给公司介绍了十来个客户。张某2辨认出将顺信金服贷款公司的电脑和纸质资料搬走的人就是周某3。 24.证人李某11的证言，证实认识邓杰、周鹏，他们是“顺信金服贷款公司”的经营者。给公司介绍王某1、秦某、巩某、万某、宋某1、杨钦、吴海燕等到公司借款。 25.证人宋某2的证言、辨认笔录，证实其通过朋友介绍在顺信金服公司上班，邓杰是放款的人，说每个月介绍并做成8单就能拿到底薪2000元，超出8单的按400元一个单子计算。宋某2辨认出顺信金服贷款公司的邓杰、周鹏。 26.证人罗某5的证言，证实2018年3月何秋平在其处租房，给其2000元租金。 27.证人王某7的证言，证实其曾用名涛娃子，2018年5月和张辉等人到平昌找人收账。其驾驶张辉的车和张辉、雒彬全、张辉公司的其他两个人一起来到学校门口，张辉就叫雒彬全跟其他两名男子去找欠他们钱的人。过了大概半个小时，雒彬全他们就带了一名中年男子来到车上，张辉叫那名男子当天必须还一万多元。那名中年男子说家里人生病没有钱还，张辉就说给一周的时间先还一部分，如果不还的话，就会到他的家里去找他，还会用喇叭在他住的地方、单位上吼，叫他还钱。中年男子同意一周后还钱，张辉要求那名中年男子将其户口本和身份证拿给他作抵押。 28.证人周某2的证言、辨认笔录，证实2018年5月2日11时许，有两名陌生的男子，跟着张某1到其家中，称张某1欠他们2万元，要求张某1还款。她与张某1发生争吵，到了16时许准备去接孩子时，那四名男子和张某1还是坐在家里客厅，遂报警。警察到了后那四名男子不知道什么时候跑了，警察在小区里找到了收账的三名男子，带到派出所去调查。然后她用电话联系张某1，但是电话一直打不通。到了20时许，她就想到了下午这么多收账的人，他们都是社会上混的，她害怕家里人出事，就不敢回家了。周某2辨认出到其家收账人员之一的雒彬全。 29.证人王某6的证言，证实其儿子张某1在贷款公司借的钱因利息过高还不起。张某1就跑到外地去了。并证实了5月2日上午张某1开车到花丛镇找到其，让她帮还钱，因没有钱，故没有帮张某1还。到了中午的时候，周某2给她打电话，说张某1在外面借的钱，现在天天派人到家里来要钱，后她赶到了张某1家中。当时儿媳周某2说张某1已经被收账的人逼跑了，现在周某2也待不下去了，带上行李就走了。过了大约四天左右，有一名陌生男子给她打电话说其儿子欠债的13500元到期了，需要及时还钱。然后她就联系侄子张炯，让他帮去还钱，张烔也就同意了，给张烔13500现金，后来张烔告诉她把钱还了。 30.证人马某3的证言，证实其系马某1的父亲，2018年4月29日、30日连续两天，一伙社会上的年轻人到其家中找马某1要钱，要马某1还15000元。并证实4月29日晚上要账的人敲其家卷帘门，声音很大，边敲边喊马某1开门，马某1还钱。声音很大，好像是用喇叭在喊，后就报警了，第二天他们又跟到马某1干活的工地上，其中一个手里拿喇叭的人要7500元，就把事情解决了。给他们说了很久的好话，找村书记从中调解，最后给了6500元，他们才走。 31.证人马某2的证言，证实系马某1的邻居，2018年4月29日下午18:00多，经过马某1家时看见一名年轻女人和两名年轻的男子在和马某1的父亲马某3谈事，其中一名男子找马某1要15000元，马某1对其说借了5000元，实际到账2900多元，他的手机里都有记录。他们就在马某1家里守着，到晚上22:00左右，听见马某1家楼下有吵闹的声音，在窗边看见要账的那两名男子用手在推搡马某1家的卷闸门，还在吼“马某1还钱，马某1你不要脸，快点还钱之类的话”，其中较壮的男子还拿着一个扩音喇叭在吼。后来马某3就报警了。警察调解后，让他们不要在这闹事。第二天早上六点钟发现要账的人还在楼下守起的。 32.证人李某12的证言，证实其系平昌县江口镇八庙村的村党支部书记，马某1的父亲在2018年4月29日晚上打电话说有人找马某1还高利贷。第二天上午，马某3和家里人到村部来找其。当时对方有一个年轻人自称马某1在他们公司里面借了15000元。马某1说只借了2000多块钱。其就问对方年轻人15000元是怎么来的，他就对其说最开始只是几千元钱，但是马某1没有按照约定期限还款。这些多出来的钱都是违约金和利息。后来觉得利息太高了，就提出本金该还利息偿还一部分。其提议马某1偿还6000元，对方年轻人先是同意，但是他出去到车上去跟同行的人说了，又从车上下来一个手上有纹身的小伙子，这个小伙子下来就说至少要7000元。最终给对方支付了6500元的现金，然后对方当着面就把相关的条据撕掉了。 33.证人李某13证言，证实因其生病急需用钱，叫家属姚某联系借钱，一个年轻人到其门市拍照，又叫其和姚某拿着一张借条和收条举在胸前，站在门市前面拍照，其看到借条上写的是15000元，问他为什么写这么高的借条，那人说怕逾期不还，如果按时还款的话就没事，不按时还款就会按照借条上写的金额找他们还钱。那个人走后，姚某的银行卡短信提示到账3000多元，不到4000元。过了十多天，姚某说有几个年轻人到门市来收钱，要15000元才走，称已经逾期，准备掀他们的摊子。后来其在成都住院看病的时候，在姚某的手机微信看了一个叫顺信何秋平的微信账号给姚某发的视频，视频中一个车里面放着一个喇叭，喇叭录的声音好像是姚某还钱，后面还说的什么，记不清了。姚某对其说，因为没钱还款，他们给姚某打电话发短信、发微信、威胁、辱骂催还钱，还半夜来敲他们的门市，实在没办法，怕他那伙人继续骚扰她，姚某也就外出务工。 34.证人邵某的证言，证实有几个年轻人到姚某的门市来收账，姚某跟来的人吵了起来说“我只要在当天24点之前还给你钱就行了”，对方一个男子说“不得行，过了规定的时间晚一分钟都算逾期，你就要还15000元”。看到其中的两名男子坐在靠外面的餐桌上，另一个男子就站在门口不让姚某做生意，把姚某堵在门市里面。 35.证人朱某2的证言，证实先后四次有人到其家里找朱某1收钱。第一次被人将家的门锁里插了牙签，物管用钳子也没有把里面插的牙签取出来，就自己换的锁。第二次家防盗门上、房门边上的墙上、房门口的地板上和消防栓上面都用油漆喷的“朱某1还钱”的字样。锁子里面又用牙签、半截断钥匙用胶水堵了，打电话报警了。第三次几个小伙子上楼去敲其家的房门，当时把防盗门敲得砰砰的响，其老婆在家不敢开门，后来报警了，当警察来的时候，五个收账的小伙子就离开了。第四次的时候，听到外面有人打门，当时没有开门，也不知道来了多少人。就在里面给派出所打电话，当派出所的人来时他们又离开了，派出所的人来后看到门锁又被人用胶水堵了。 36.证人黄某2的证言，证实朱某2家门锁被胶水堵住的情况。 37.证人宋某3的证言，证实朱某2到物业办公室反映情况有人到其家里砸门、骚扰，还把门锁用胶水堵住了、门外墙上和地板上都喷的漆写着朱某1还钱等字样，还报了警的情况。 38.被害人秦某的陈述、辨认笔录，证实接到陌生电话介绍到“顺信公司”借款8000元，邓杰让其打一张20000元的借条，问为什么要打这个条子，邓杰说如果不按时还钱的话就要找其家人、朋友按照2万元的借条要钱，有个年轻女人将其手机通讯录拷贝出来，意思是可以通过通讯录找其家人朋友，当时约定还款20期，一周一期，每期735元，需要偿还14700元，押了第一期和扣除手续费、平台费1600余元，要求还款至“顺信何秋平”微信号，邓杰让一男子到其家照相并了解地址后，当天下午收到5600余元，还了一期后，觉得打2万元的借条可疑，其认为被敲诈勒索了。秦某辨认出邓杰。 39.被害人宋某1的陈述、辨认笔录，证实接到陌生电话介绍到“顺信公司”借款10000元，周鹏接待的，扣除平台服务费1000多，实际到账7580元，周鹏就让提供本人的身份证、银行卡,将手机交给年轻女人登记，加了“顺信何秋平”微信号，让还款到该微信号。过了一会儿收到7580元后，周鹏就喊写一张20000元的借条，其问为什么，周鹏说是公司规定，喊按时还款，如果把钱还清了就把2万元的借条退还，其写了2万元的借条和收条。周鹏到其家拍了照片后就离开了。其于5月14日偿还一期920元。宋某1辨认出周鹏。 40.被害人雷某的陈述，证实邓杰电话问其要不要贷款，张某2介绍说借8000元，扣除手续、平台管理费、外访费之后只能拿到5600元，日息是千分之五算，但借条要写13000元，分15周还完，至少还够10期才能提前还清，每周还本息652元。何秋平跟着到其家里看了一下，就放款5600元，前8期按期还款，还款至“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX），第9周的时候，其一次性还了3400元，共偿还8616元。 41.被害人万某的陈述、辨认笔录，证实接到陌生电话介绍到顺信公司贷款，去后有个较胖的男子接待的，邓杰也在，办了6000元的贷款，被扣除平台费、外访费、首期还款，实际到账3800元左右。又让写了12000元左右的借条和一张收条，说只要按时还款，等还清的时候就把借条退给其，当时也没多想就写了借条和收条，公司的一个年轻女人将其手机通讯录拷贝了，说如果不还款就要照着通讯录给其亲戚朋友挨个打电话，加了“顺信何秋平”微信号方便还款，较胖的男子让其带至家里看，认地方并照了几张照片。当天中午收到3800元左右的转账，后还款两期。认为遭遇“套路贷”遂到公安机关。万某辨认出让其书写虚假借条的男子即周鹏。 42.被害人王某1的陈述、辨认笔录，证实通过中介介绍到顺信公司贷款8000元，扣除平台管理费，到账6500元，急于用钱就同意了，年轻男子让写20000元的借条，问怎么要写20000元的借条，那名年轻男子说都是这么写的，把所有的钱还完之后就把借条退还。当时没想那么多就写了，又写了2万元的收条，其实根本没收到现金，那名男子解释说都是这么操作的，让放心，一名女性工作人员就把其手机拿走一会儿后还给其，后加了“顺信何秋平”微信号告知用于还款，那名男子到家照了几张相片。下午银行卡收到5564元，打电话问对方为什么不是6500元，说押了一期还款费736元和扣了几百元钱的服务费、介绍费，这时已经收到钱，就只有按照对方的说法办，后偿还一期736元。万某辨认出让其书写虚假借条的男子即周鹏。 43.被害人罗某2的陈述，证实其原在“长鑫金服”贷款想提前还款，遂与邓杰联系，邓杰建议到顺信金服公司贷款。去后邓杰接待的，其说贷8000元，邓杰说要扣手续费、管理费和一期押金680元共2200元左右，到账只有5800元左右，还款要还20期，一周一期，每期680元，还款10周后可以提前还，因为和邓杰合作过就同意了，邓杰让写20000元的借条和现金收条，解释说都是这么操作的，加了“顺信何秋平”微信号，邓杰安排人到家里拍了照片，当天一个叫周鹏的人转账5820元，后偿还6期4080元。 44.被害人李某2的陈述、辨认笔录，证实其联系做贷款的邓杰，邓杰说他自己开了一个顺信金服公司，邓杰到茶楼找到其，其说借10000元，邓杰说只能借8000元，要扣去平台管理费、家访费、手续费等到手只有5600余元，分19期还，每期736元，一周一期，邓杰让打2万元的借条，问为什么，邓杰告诉是公司的规定，其也就没有说什么，邓杰就让“顺信何秋平”微信号给其转款5600余元，后还了8期5888元，还有8096元未还。李某2辨认出邓杰。 45.被害人杨某的陈述、辨认笔录，证实邓杰问其是否需要钱，遂到顺信金服公司，邓杰说能贷款8000元，扣平台管理费、手续费、家访费到手5764元，当时急需用钱也没有想太多，就和邓杰签订了一份贷款合同，并写下了2万元的借条。邓杰称如果不按时还款才会按2万元的借条收。收到转账5764元。这次邓杰没有让人核实家庭住址以及做生意的地方，因为在长鑫金服借钱时邓杰已经了解这些情况，每期给微信号“顺信何秋平”微信号还款736元，共还5888元。邓杰对其说过如上门收账还会收取上门费、利息等费用。因害怕对方跑到其家中要钱，所以按时还款，认为贷款公司的利息太高，遇到放高利贷的。杨某辨认出给其办理贷款的邓杰。 46.被害人岳某的陈述、辨认笔录，证实看到朋友转发的广告后到顺信金服公司贷款，邓杰负责资质审查，可以贷8000元，扣除首期、平台管理费、家访费到手只有5764元，急需用钱，也就同意了。随后邓杰让写了18000元的借条，问为什么，邓杰告诉如果不逾期的话，不会收这么多，逾期就会收取催收费、逾期费。问为什么写给何秋平，邓杰说何秋平是出资人，邓杰让何秋平到其家核实住址，照了照片，发了微信定位，当天银行账户收到转账5764元，每期按时还款，一共还了七期,还给“顺信何秋平”微信号的，共偿还5352元。只有一次逾期了，邓杰给其说的每期的还款日下午14时前必须要把钱给他发过去。超过14时就会收取200元逾期费，如果超过一天还款又会多收200元，就这样累计下去。如果超过三次逾期就会派人上门催收。所以在那一期还款逾期了一个小时，就马上把200元用微信转给了对方，害怕不还款到其家里找家里人麻烦，不按期还款的话，给他们写了一张18000元的借条，害怕他们按照18000元来收取，那样的话还的钱就更多，后就不敢逾期了。认为在贷款公司收取的利息太高，感觉对方太黑了。岳某辨认出办理贷款的邓杰、对其家访的何秋平、办理贷款的张洋瑞。 47.被害人王某2的陈述、辨认笔录，证实其2018年4月在顺信金服公司贷款8000元，实际到账6500元，每期让还736元，发觉受骗，于是报案。邓杰让写了2万元的借条。邓杰说只要借款按期还款，就不会收取这2万元，如果逾期就会找人上门，邓杰安排人进行家访、拍照、微信定位，当天银行账户收到5764元，其问邓杰为什么不是6500元，邓杰解释说，要扣最后一期还款。后还款五期共计3680元。如果借款后不按时还的话，他们既要在其亲戚朋友之间损毁其名声，又要派人到家里催收，怕他们喊社会上的人到其家里对家人造成伤害，就按期还款。王某2辨认出邓杰。 48.被害人付某的陈述、辨认笔录，证实通过朋友介绍到顺信金服公司贷款，邓杰说能借8000元，扣除最后一期的保证金、平台管理费、家访费后只有5764元，然后还要打18000元的借条。问了对方为什么要打，对方告诉正常还钱不会这么多。打借条是怕后期逾期，如果逾期就会按18000元收取，包含催收费、利息等。写了借条后，对方安排人到其家里核实地址，其就告诉对方不想借了，对方就说不借的话要收取200元的资料费，然后想借条也打了，而且确实需要钱，就同意借钱。那名男子让另一名男子到家里核实地址、照相。随后对方就微信给其转了5761元，向“顺信何秋平”微信号还款九期，每期736元，共还了6624元。认为利息太高了，感觉受骗了。害怕对方给其家里人打电话问其要钱毁坏其名誉，同时也害怕对方找其和家里人的麻烦。付某辨认出给其办理贷款的邓杰。 49.被害人罗某1的陈述、辨认笔录，证实因欠邓杰的钱没还完，就到顺信金服公司找邓杰，邓杰说可以用车做抵押贷款，在邓杰处贷了6000元，实际到账3548元，随后又写了13000元的借条和收条。邓杰安排人到其家里拍了照片，通过“顺信何秋平”微信号还款。4月9日下午，因欠其他公司的钱未还车被扣了，邓杰给其打电话，说可以帮把车取回来。就找到邓杰和何秋平，邓杰安排了一男子跟其一起去找夏雨，给夏雨转了7000元就把车开回来了。回来后其和邓杰、何秋平算账，把之前在长鑫金服公司、顺信金服公司及环球公司垫付的7000元都算到一起。跟着邓杰一路的胖娃儿就说中介费要5000元，说的时候还打了其一耳光，接着邓杰说算出来一起还22000元，包括吕付朝的中介费5000元。第二天其和其父母约邓杰、何秋平等人过来谈，邓杰就变卦说要一次性处理完算出来要给35000元。其父母凑齐了35000元的现金给了邓杰，何秋平自称是顺信金服公司的投资方，给其写了一张35000元的收条，意思是债务结清，还把之前写的借条原件等资料退还。贷款公司让写虚假的借条就是以此为要挟，来索要更多财物。罗某1辩认出让其书写虚假借条的男子即邓杰、向其催收债款并收取35000元现金的何秋平。 50.被害人李某3的陈述、辨认笔录，证实其与邓杰是朋友，到公司后邓杰说可以借6000元，扣去平台管理费，最后一期的本金和利息、家访费到手只有3848元，邓杰让写15000元的借条。其问为什么写这么高，邓杰说是公司规定按期还款就不会还这么多。邓杰将其手机的通讯录复制到他们的电脑上，到其家家访、微信定位照相后，通过银行转账到农业银行卡上3848元，随后每期按时还款。已经还了5213元，已经超过了当时借给其的本金，而且不知道利息这么高，现在有点还不起了，但如果不按时还钱的话，他们就会按照写的借条上门催收，所以又怕对方找到家里，找家里人的麻烦，所以有很大的心理负担。李某3辨认出给其办理贷款的邓杰。 51.被害人贺某的陈述、辨认笔录，证实原在长鑫金服借钱认识邓杰，联系邓杰让在顺信金服公司借款。找邓杰借12000元，用十天给2000元的利息，邓杰不同意，必须做周还。邓杰说只给其借8000元，要扣除1500元的平台管理费，外访费，还有一期的还款，并将其的手机通讯录拷贝了，邓杰让写了2万元的借条和收条。外访后，银行卡上收到5764元的汇款。5月7日再次在顺信金服公司借款5000元，一周一期，一共15期，每期还554元，到账只有3800元，还完六期后可以一次性还清，书写了12000元的借条和收条。后按期还款到5月31日。邓杰说过拷贝通讯录和外访是防止逾期不还钱，如果不还钱就联系其家人朋友，电话联系不管用，就会安排人员到家上门催账,原在长鑫金服贷款的时候，邓杰播放一些到借款人家中催收的视频给其看，会采用喷漆、撬锁、搬东西等方法催款。贺某辨认出办理贷款的邓杰。 52.被害人黄某1的陈述，证实经人介绍到顺信金服公司借钱10000元。对方让写一张25000元的借条。问为什么，对方说你按时还款还满19期就没事，如果不按时还款就要到家里去按照25000元上门讨要，讨要人员的工资每人每天是500元，并将其手机通讯录复制。还说如果不按时还款，还要给其亲戚打电话，办完手续后一矮胖男子到其家和工地上照相。后建行账户收到7580元，按时还款，共还8期每期是920元，共还7360元。其认为这种以迅速借债为幌子，骗人去贷款，贷款后又以不能提前还款为由，收取高额的利息，认为在顺信金服公司借的钱利息太高，是高利贷。 53.被害人向玉明的陈述、辨认笔录，证实通过朋友微信广告到顺信金服公司借款8000元，当时说只用一个月，但是说不行，至少要还十周的钱才能办理一次性结清。当时感觉是懵的，也急于想拿到钱，所以就同意了。并让在一张借条和收条上签字，金额是2万元。问为什么，顺信金服公司的工作人员说只是走个形式让其放心，并说如果将钱还清了就把手续撕毁，每周六14时之前还款至“顺信何秋平”微信号，晚了时间就会逾期，并安排人到其家照相，后收到5764元的汇款，一直按期还款已还9期。认为是被诈骗签的借条和收条，当时没有考虑后果，感到后怕，自己写的那张假借条在对方手上，就不敢不还钱，而且他们还知道家庭住址和单位，一旦不还钱对方就会派人到其家或工作地点催账，一方面考虑个人安全，另一方面不想让亲戚朋友知道这些事，影响其脸面，所以才一直还钱的。在“顺信何秋平”微信朋友圈看到有人在贷款人家门口喷“还钱”字样的油漆。向玉明辨认出给其办理贷款的何秋平。 54.被害人李某4的陈述、辨认笔录，证实经人介绍到顺信金服公司借款，一个矮胖的年轻男子接待的，说借10000元，扣去平台管理费、手续费、家访费、押金到手8500元。还款是下午14点之前，不能逾期，逾期的话要交200元滞纳金。因为急需用钱就同意了。他们复制了手机通讯录，何秋平让写25000元的借条,其问为什么写这么高，何秋平说如果按期还的话还满20期借条就还你。如果逾期的话利息就是4分。后向“顺信何秋平”微信号还款8期7360元。其认为顺信金服公司收取的利息太高，是在放高利贷。李某4辨认出给其办理贷款的邓杰、何秋平。 55.被害人何某的陈述、辨认笔录，证实通过陌生电话介绍到顺信金服公司借款，邓杰接待的，他是这家公司的老板。邓杰复制其手机通讯录后告诉能借1万元，扣去平台管理费、最后一期的本金和利息、外访费到手7580元，问为什么扣这么多，邓杰说是公司的规定。邓杰让给何秋平写25000元的借条，何秋平也在场。问为什么打给何秋平，邓杰说他也是公司的老板。打25000元的借条是为了不让其逾期，邓杰到其家查看，后工商银行账户收到周鹏的转账7580元，借了这笔钱，刚好一周的时间，因为手上有点钱，准备把顺信金服公司的钱一次性还了，就主动到顺信金服公司说还10000元，邓杰要12000元，不同意，其准备报警邓杰才同意还10000元，还款后，邓杰将借条退还。2018年5月2日联系邓杰，再次借款1万元，给邓杰写了25000元的借条，次日上午收到周鹏的转账7580元，共还了三期2760元。在顺信金服公司借钱觉得利息太高，害怕后期还不起钱，邓杰就会派人到其家里，在邓杰公司借钱时看见邓杰公司有几个专门收账的人，都是几个青年男子，一看就知道是社会上混的，害怕到其家找其及家人麻烦。何某辨认出给其办理贷款的邓杰、让其打借条的何秋平。 56.被害人易某的陈述、辨认笔录，证实通过陌生电话介绍到顺信金服公司借款20000元，扣除管理费、外访费实际到账16433元。公司将手机里十几个电话号码抄了下来，何秋平让写4万元的借条。其问为什么，说如果不还钱就会拿着这张借条去找家里人要双倍的借款。后到其单位和家里照相后到账16433元，已经向“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX）还款10期13670元，还剩20期27340元未还。其中4月28日第四期，对方女子电话提醒其还款，其当时因为工资未发要求缓一缓，另外一男子接过电话，口气很凶的对其说：你还不起，他帮垫起，在下午5、6点之前加利息转1500元，其一听害怕他们找事，就在同事处借款1367元还了。易某辨认出叫其写借条并到其家和单位照相的何秋平。 57.被害人严某1的陈述、辨认笔录，证实通过微信中介到顺信金服公司借款8000元，扣除平台管理费，最后一期本金和利息家访费后到手5764元。有名男子抄了其手机上的通讯录，让写了10000多元的借条，另一名男子到其家、门市部核实住址照相后，收到周鹏转账5764元，已经偿还10期，共还7360元，按约定还需还10期还需偿还7360元。对方告诉每周一14时还款，超过14点就算逾期，逾期一天就要收取200元，如果不按时还款的话就会给家里人打电话及到家里去，其不想家里人知晓，害怕到其家找麻烦。还款的日子里，后悔借这笔钱，这个利息太吓人了感觉是被他们骗了。严某1辨认出给其办理贷款的邓杰。 58.被害人赵某1的陈述、辨认笔录，证实通过微信联系邓杰到顺信金服公司借款8000元，扣平台管理费、最后一期的本金和利息、家访费到手只有5700余元，当时问为什么扣这么多，邓杰告诉是公司规定。还用电脑拷贝其手机通讯录，邓杰让打一张借何秋平2万元的借条。问为什么打这么多，邓杰说为了防止逾期，并说这些钱是何秋平的，所以借条要写给何秋平。因急需用钱就同意了。邓杰安排周鹏到其家照相、录视频后，其农行银行卡账户收到5700余元，按时还款至“顺信何秋平”微信号8期共还5888元，按约定还需还款8832元。害怕他们公司给其以及家里人打电话要钱，害怕他们找到其家，所以一直按时还款，认为在顺信金服公司借钱收取的利息太高，感觉是放高利贷，怕后面还不起钱被贷款公司骚扰，故到公安机关说明情况。赵某1辨认出给其办理贷款的邓杰、到其家进行家访并拍照的男子即周鹏、何秋平。 59.被害人李某5的陈述、辨认笔录，证实通过陌生电话介绍到顺信金服公司借款10000元，扣除平台管理费、最后一期的本金和利息、家访费到手只有7580元，让打25000元的借条，反复问为什么要打这么多，解释说这是为了防止逾期，只要不逾期，就不会按照借条上收取。借条上包含的是逾期费、违约金、利息。岳攀到其家庭核实并照相后其农业银行账户收到7580元，按期还款至“顺信何秋平”微信号8期7360元。还有12期未还，还需要还款11040元。平时他们都是在还款日前一天用电话、微信的方式提醒还款，有一次打电话要晚1个小时左右还款，对方当时就不同意说逾期了，其就和对方发生了争执，让当时把钱转过去就行。他们的利息太高了，相当于借款7580元就要还款18000余元，感觉被骗了。李某5辨认出告知贷款相关情况和签订合同的男子就是邓杰、到其家核实地址并照相的男子岳攀。 60.被害人谢某的陈述、辨认笔录，证实经人介绍到顺信金服公司贷款8000元，扣除平台管理费，最后一期本金和利息家访费后到手5000多元，必须还够10期才能一次性还。邓杰让写20000元的借条，问为什么，说是打了双倍借条，不要逾期。其觉得不得逾期，而且来都来了不好意思不借，就同意并在借条上签字按指印了。告知门市地址后，姓邓的打了个电话，说晓得情况不用安排人去看了，但是外访费收了的，后农业银行账户收到5364元的汇款。已经还至“顺信何秋平”微信号7期5152元。6月8日没有给对方转账，对方就一直打电话催收还款，过一两个小时找一次，都是一些不同的陌生号码，对方警告说逾期的后果很严重，以此为威胁。在顺信金服公司贷款，感觉上当受骗了，故报案。谢某辨认出给其办理贷款的邓杰。 61.被害人唐某1的陈述、辨认笔录，证实路过顺信金服公司门口，因战友催还款，就在顺信金服公司贷款5000元，扣除平台管理费、外访费、一周头息到手后2956元，让按欠条模板写12000元的借条，问为什么这么高，解释说防止以后不还钱，上门催收导致的一些费用以及其他费用，如果逾期就会按照写的借条上的金额还款。后派人到其家照相后，收到2956元转账，每期还款至“顺信何秋平”微信号8期共4352元，还差7期3808元未还。害怕他们去家里，影响不好，所以每次都是按期还款，利息高的太吓人了。唐某1辨认出给其办理贷款的邓杰、到其家中核实并拍照的何秋平、复印身份信息及让其打借条的周鹏。 62.被害人李某6的陈述、辨认笔录，证实到顺信金服公司贷款8000元，邓杰让写20000元的借条，问邓杰为什么要写20000元，邓杰说只要你不逾期这个条子就没用，如果逾期就要按照20000元的借条收钱，只是履行一个手续。实际到账要扣点手续费，问邓杰多少手续费，邓杰没说，其以为最多几百元手续费就没有再问。接着邓杰将其手机通讯录拷贝了，并告知逾期了就要给手机通讯录里面的亲戚朋友打电话，并安排一名男子跟其回家照相，后农行银行卡账户收到汇款5764元，这时才知道实际到账不到8000元。就打电话问，为什么只到账5764元，对方解释说要押一期的还款736元，到其家照××元，剩余的是手续费1000元。当时就后悔跟对方说不借钱了，对方说钱已经打给你了，必须借并按照规矩还钱，和对方争执了几句，但是一直要求借钱，就只有顺从。后每周三还款至“顺信何秋平”微信号共9期6624元。因为对方在贷款的时候诈骗写下20000元的借条，害怕一旦逾期还款，对方就会找其及其家人的麻烦，到时候有理也说不清了，所以每期按时还款。借款时邓杰说过，如果还款日当天下午5点钟之后再还款就算逾期，要多收200元逾期费，第二次再逾期的话就会安排人到其家按照借条金额要钱，一次性付清。现在每周的压力很大，心理压力很大，害怕一旦没有达到他们的要求，他们就要找其及其家人的麻烦。李某6辨认出给其办理贷款的邓杰。 63.被害人王某3的陈述、辨认笔录，证实经人介绍到顺信金服公司贷款6000元，扣去平台费、家访费、最后一期本金利息到手只有3848元，将其手机通讯录复制，并让写10000元的借条，问为什么写这么高的借条，对方说这是公司的规定，也就是这个过场。如果按时还款就没事，如果逾期就是200元一天。后按时还至“顺信何秋平”微信号8期，第9期只还了300元，一共还了5516元。本意就是借点钱应急，没想到利息这么高，到了后期就有点还不起了，又怕他们找到其家里或者打电话给其家人朋友，利息太高，搞得压力很大。王某3辨认出给其办理贷款后到其家核实地址的男子即邓杰。 64.被害人周某1的陈述、辨认笔录，证实联系邓杰借钱，邓杰说可以借6000元，扣除平台管理费、外访费等杂费。实际收到周鹏转账3848元，因急需用钱就没有考虑那么多。邓杰就让写10000元左右的借条和收条。邓杰说只要按时还款不逾期，钱还完的时候把条子撕毁就是了，对其没有影响，还说公司借款都这么操作。邓杰抄写了手机里的通讯录后安排一男子到其家照相，其每周一14:00之前向“顺信何秋平”微信号还款共还11期共7172元。公司的利息太高了，如果不还钱就会给家里人打电话或者上门催账，给借钱的人造成了心理的压力。周某1辨认出给其办理贷款的邓杰。 65.被害人吴某的陈述、辨认笔录，证实微信联系邓杰在顺信金服公司借款8000元到手只有5764元，邓杰让写2万元的借条，邓杰说，借条只是形式，按时还款就不会按照借条上收取，并拷贝其手机通讯录，邓杰让何秋平与另外一名男子到其家照相、手机微信定位后，收到周鹏的银行转账5764元，偿还5888元，按约定还需还款5152元。如果不还款，害怕对方找到家里单位要钱，因不想让家里人、同事知道这些事情。在借钱时看见公司有几名青年男子，知道他们是专门帮公司收账的，不还钱，估计他们要找其以及家里人的麻烦。利息收得太高了，还款压力很大。吴某辨认出到其家中照相外访的男子即何秋平、给其办理贷款的邓杰。 66.被害人严某2的陈述、辨认笔录，证实通过微信广告到顺信金服公司贷款8000元。邓杰说借8000元到账5000多，要扣手续费，外访费和最后一期的本金和利息。邓杰让写20000元的借条和收条，拷贝其手机通讯录，安排何秋平到其家里、工作单位照相，当天下午收到5464元。邓杰警告，如果逾期要按照写的条子收钱，如果不还钱，有可能要找其家人麻烦，还要到其单位和家里要钱，出于害怕才还钱的。也知道利息比较高，但是不敢不还。已偿还4416元。严某2辨认出到其家拍照的男子即何秋平、给其办理贷款的邓杰。 67.被害人刘某1的陈述、辨认笔录，证实通过朋友介绍在顺信金服公司贷款5000元，邓杰说可以借8000元，并按借条模板写20000元的借条。问为什么写这么多，说如果不按时还的话就按照借条金额收款，并让举着借条照相。照完相后邓杰说扣平台管理费、员工费、资料费等2000元，实际6000元。在邓杰到其住的地方照相后其农行账户收到何秋平转账5264元，问邓杰为什么不是6000元，邓杰说要扣除一期的还款。因为急用钱也就没说什么，按时还款至“顺信何秋平”微信号7期5888元，还需还款8832元。担心他们到其家及店里要钱，影响正常生活，利息太高了，觉得套路太深了，好多人不明白的都上当了的。刘某1辨认出邓杰。 68.被害人王某4的陈述、辨认笔录，证实联系邓杰在顺信金服公司借款，邓杰知道其在人民医院对面开店没有派人外访，让写20000元的借条，说是履行手续。邓杰说如果逾期就要到家里或者店里找麻烦，还要拿个高音喇叭到处吼其借钱的事。将其手机里的通讯录拷贝了，这些手续做完后，对方通过微信转账的方式给其微信账户转了7000元。5月5日那天再次借款6000元，邓杰让其写了一万余元的借条，周鹏到其家家访照相后，其农业银行账户收到4348元的汇款。一共偿还至“顺信何秋平”微信号6284元。王某4辨认出给其办理贷款的邓杰、到其家中外访的周鹏。 69.被害人刘某2的陈述，证实联系邓杰到顺信金服公司借款8000元，扣去平台管理费，最后一期本金和利息，家访费后实际到手5764元，邓杰抄写其手机通讯录，并让写16000元的借条。邓杰说借条只是一个形式，逾期才会按照借条上面的金额收取，逾期费400元每天。邓杰安排人核实地址并照相后十分钟其农行卡收到5764元。一共偿还8096元，还需还款6624元。对方的利息太高了，其怕后期还不起。害怕公司给其亲戚打电话，同时害怕会派人到其家中，找家里人的麻烦，不想因为这件事影响到家庭，影响到生活。 70.被害人卢某的陈述、辨认笔录，证实通过李某10介绍在顺信金服公司借款6000元，扣去平台管理费、外访费、最后一期的还款金额，实际到手3848元，并复制其手机通讯录。何秋平让书写15000的借条，说逾期的话就会按15000元的金额收取。到其新农村房子拍照后，第二天下午农行卡收到3848元，还款9期6520元，还需还款3260元。已经还10期，远远超过当时他们放款的金额，现在还不起了，但是还是怕他们来找其以及其家人的麻烦，所以又不敢不还，现在的心理压力很大。卢某辨认出办理贷款的邓杰、介绍贷款的李某10、叫写借条的何秋平、跟李某10一起家访的年轻男子岳攀。 71.被害人苟某1的陈述、辨认笔录，证实通过陌生电话介绍到顺信金服公司借款6000元，邓杰说扣除平台管理费、外访费和业务员提成、押一期还期，到账只有3000多，邓杰还让写15000元的借条和收条，说是公司的规定，要书写借款双倍以上的借条，只要按时还钱就没事，拷贝其手机通讯录，何秋平到其家照相后建设银行卡收到3848元，现已偿还10期6520元。担心对方找其和家人的麻烦，而且其女儿只有一岁半，岳父母也和其同住，所以为了家人的安全不得不还款，也不敢逾期。一是担心对方上门找麻烦，二是担心对方拿着那张假条子找其要钱。苟某1辨认出到其家外访的男子何秋平、给其办理贷款的邓杰。 72.被害人罗某3的陈述、辨认笔录，证实原通过邓杰在其他公司借过钱，邓杰给其打电话说他和周鹏开了一家顺信金服公司可以贷款，到公司借款8000元，扣手续费、外访费、中介费和押一期736元，拷贝其手机通讯录和到其家照相后，实际收到5764元。逾期了就会被上门催收，还要收违约金、上门费。反正他们说你逾期就逾期，心里还是怕对方上门催收，不想让家人知道这些事，也不想影响家人的正常生活。迫于压力，只有老老实实还钱。罗某3辨认出给其办理贷款的邓杰。 73.被害人巩某的陈述、辨认笔录，证实接到陌生电话介绍到顺信金服公司借款8000元，被扣手续费、外访费、中介费和第一期还款，让写1万多的借条，拷贝其手机通讯录并说如果不按时还就会给其家人和朋友打电话问其要钱，到其家照相后，实际收到5764元。知道利息高，怕他们跑到其家去对家人造成什么伤害，怕影响家庭，怕被找麻烦，只有忍气吞声的还款，已还4期2944元，还需要还11776元。巩某辨认出办理贷款的邓杰。 74.被害人孙某的陈述、辨认笔录，证实经人介绍到顺信金服公司借款6000元，扣手续费、外访费、中介费和押一期652元，邓杰抄下了其手机通讯录，让写一张1万多的借条，并说是公司的规定，如果不按时还钱，就会按借条上的金额收取，同时会派人上门催收，就会产生催收费，当时感觉会按时还款，就写了借条，邓杰安排何秋平到其家核实地址、照相、手机微信定位后，收到周鹏的银行转账3848元。后不敢逾期，按时还款，还款至“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX），共还11期7172元，还要还2608元。他们收取的利息太高了，在邓杰发的朋友圈有个人因为没有按时还款，邓杰他们好像就用锤子砸欠钱的人家里的大门，其看见这些后感觉很害怕，怕不按时还钱他们也会这样。孙某辨认出到其家中核对地址的男子即何秋平、办理贷款的邓杰。 75.被害人曾某的陈述、辨认笔录，证实经人介绍到顺信金服公司贷款8000元，扣手续费、外访费、中介费和押一期736元，拷贝其手机通讯录后让写1万多元的借条，说逾期就会按照借条上收取，同时会收取一些逾期费，感觉自己不会逾期，就写下了借条，一男子到其家照相后，建设银行卡收到周鹏的转账5764元，已经偿还7期5152元，还需还款9568元。因为他们知道其住在哪里，怕他们给其通讯录里面的家人、亲戚朋友打电话骚扰，他们还会按照借条上收取，那个时候就会还更多的钱，所以不敢逾期，都是按时还款，还款至“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX）。曾某辨认出给其办理贷款的何秋平、周鹏。 76.被害人赵某2的陈述、辨认笔录，证实其从微信广告了解到顺信金服公司是贷款公司，到该公司借款6000元，扣手续费、外访费、中介费和押一期还款，让写11000元的借条和收条，将其手机通讯录拷贝和到其家照相后，建设银行卡收到3848元的汇款，还款至“顺信何秋平”微信号两次对方均没有收。知道逾期就要上门催账，还要收逾期费，对方知道其家人的电话和家庭住址，也知道在上班，一旦不还款就会给其家人打电话或者上门催收，有可能还要到其单位上找麻烦。担心家人的人身安全，影响声誉，迫于压力不得不还款。赵某2辨认出办理贷款并到其家中外访照相的周某4。 77.被害人苟某2的陈述、辨认笔录，证实通过中介到顺信金服公司借钱8000元，要扣手续费、外访费、中介费和押一期还款，抄写了其经常联系的二十几个电话号码，让写16000元的借条，说只要不逾期，这个借条就相当从来不存在过，但是不按照还款，就会找人到其家里去要钱或者给其家里人电话要钱，并叫一定不能逾期，龚某到其家照相后，收到周鹏的网银转账5764元，怕不按时还的话，他们会找其家人的麻烦，所以每次都按规定还钱，已还至“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX）11期8096元，还需还5888元。苟某2辨认出外访的瘦高个男子即龚某、办理贷款的邓杰、写借条及家访的男子何秋平。 78.被害人李某7的陈述、辨认笔录，证实帮刘俊在顺信金服公司借款5000元,要扣手续费、外访费、中介费和押一期还款，算了一下，利息很高，准备不贷了，刘俊说急用钱，他负责还，就同意了，姓邓的男子从其手机上抄写了十几个经常联系人员的电话号码，又拿出借条模板，叫写10000元的借条，说是公司的规矩，只要按时还款就没事，如果不按照还款的话，就派人到其家里找其家里人还钱，或者是给其家人或朋友打电话要钱。就对刘俊说，其不想惹麻烦，要刘俊按时还款。周鹏到其家照相后，农商银行卡收到2964元，还款的前一天，都会收到提示，一直还款“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX），共还3324元，还差9期4986元未还，6月15日，邓杰打电话叫添加另一个微信号并还款至新的微信号上。对邓杰说公安机关在通知去接受调查，邓杰叫别去，让其向公安机关说在湖南打工，如果问借了多少钱，就说是1万2，利息2分，到手也是1万2，并发信息叫其莫乱说，如果他们进去坐几年牢，你晓得的等威胁文字。李某7辨认出办理贷款的邓杰、到家中拍照的男子即周鹏。 79.被害人徐某的陈述、辨认笔录，证实因在长鑫公司借款时认识邓杰，邓杰联系其问是不是缺钱用，后到顺信金服公司借款8000元，要扣手续费、外访费、中介费和押一期还款，为了还其他公司的钱，就同意借钱，邓杰就让写20000元的借条，说是公司的规定，并拷贝其通讯录，说不还钱就要给其家人打电话，要到其家上门催收，邓杰安排人到其家照相后，中国银行卡收到汇款6500元。知道是高利货公司，借钱之后也感到后悔，但是写了高额的借条，远远超过实际借款数额，而且对方也知道家里联系方式和住址。在借款的时候就告知不要逾期，不然要给其家人打电话和上门催收。一担心对方拿着那张假的借条要钱，害怕对方骚扰家人，甚至影响其和其家人的人身安全，在迫于压力的情况下不得不还款，还款至“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX）。徐某辨认出两次办理贷款的邓杰、到家中外访照相的其中一名男子即周某4。 80.被害人胡某的陈述、辨认笔录，证实联系邓杰在顺信金服公司借钱10000元,邓杰让写两万多元的欠条，称如果不还款就会按欠条上的金额到其家里。去其家的话是按人头收费，每人每天500元，直到还钱为止,因急用钱就按照要求写了欠条。邓杰安排周鹏到其家照××元，还款至“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX）8期8280元，还需要还10120元。这种公司都是高利贷,里面的一些人员，都是社会上的无业青年。他们通过去家里照相，写一张高于借款金额的欠条，给其造成很大的心理负担，逼其不得不按时还款。胡某辨认出到其家中外访照相的年轻男子即周鹏、给其办理贷款的邓杰。 81.被害人王某5的陈述，证实通过陌生的微信号介绍到顺信金服公司借款6000元，要扣手续费、外访费、中介费和押一期还款，因急用钱就同意了，让写16000元借条，称如果不还钱就要上门按借条金额催收，催收费几百元一天，并说借款的都是这么写的手续，叫其放心签了，并抄写了十来个亲戚朋友的电话号码，加了“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX），让每周五中午2点之前向该微信转账552元，安排人到其家照相后，收到汇款3948元。已还款5068元。借钱后感到后悔，写的借条远远超过实际借款数额，逾期每天几百元，对方知道家里联系方式和家庭住址，担心对方拿着假的借条找其要钱，害怕对方骚扰其家人，甚至其和其家人的人身安全，所以就不得不还款。 82.被害人范某的陈述、辨认笔录，证实经介绍在顺信金服公司借款10000元，姓周的较胖男子办理的贷款业务，要扣手续费、外访费、中介费和押一期还款，实际到账8500元，叫写20000元的借条，公司安排人到其家照相后银行卡收到7380元，通过微信问邓杰为什么只有7380元，邓杰解释说还要扣去最后一期还款920和中介费200元。邓杰让还款至“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX），已还5520元，还差13期11960元。每次还款前，顺信金服公司人员都会打电话说如果不还款，他们就会上门或者给其家里人打电话找其要钱，或者发微信恐吓、威胁其还款，怕他们，所以每期都按时还款。认为这类公司都是以放高利贷为生的，当你一旦还不起的时候，就专门找人上门要账或者是通过留的电话骚扰家人及朋友，有点像黑社会一样，这类公司应该严厉打击。范某辨认出办理贷款的周鹏、到家中外访照相的周某3、安排周某3到其家中的邓杰。 83.被害人陈某1的陈述、辨认笔录，证实经网络介绍在顺信金服公司借款8000元，邓杰拿出借条模板，让写20000元的借条。问为什么这么高，何秋平解释说只是个形式，只要按时还款就没问题。不按时还款，就派人到家里按借条金额催收，因急用钱，就写了借条，邓杰将其手机拿去弄了一会儿，并加了“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX），周鹏带几个年轻人到其家照相和录视频后，27日上午收到周鹏转账5764元，因为怕逾期他们找其家里要钱，周鹏带的几个年轻人都是混社会的，还有一次在“顺信何秋平”微信号朋友圈上面看到他发的视频，视频中显示有两名男子把一户人家的门撬了，门外墙上用红漆喷的全是某某还钱字样，视频中还有一个男子声音说：“这就是不还钱的下场”，看到视频后，就更不敢逾期，怕他们对其家也这样，所以按规定时间每周二14点之前还款至“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX），共还8832元，还差6624元。陈某1辨认出办理借款手续让写借条的人即邓杰、到家中外访照相和转钱的人即周鹏、解释为什么写20000元借条并拍照的何秋平。 84.被害人罗某4的陈述、辨认笔录，证实联系周鹏在顺信金服公司借款8000元，要扣手续费、外访费、中介费和押一期还款，谭某将其手机通讯录拷贝，周鹏让照借条模板写20000元借条，问为什么这么多，周鹏说加上利息，还有如果逾期要收的各种费用就要写这么多，给你一个约束，不然不晓得按时还款。周鹏带人到其家里照相、查看水电表名字后，收到5764元的汇款。还款前一天和当天上午顺信金服公司都要打电话发短信、发微信、发语音等方式催款。如果不回信息就一直打电话轰炸手机。有一次还威胁说再不转款就要给其手机通讯录上的所有人打电话，要找其单位的领导。把钱转过去后才没有威胁骚扰，还款至“顺信何秋平”微信号8期5888元。罗某4辨认出拷贝其手机通讯录的年轻女性就是谭某、教其写借条并照相的高个子男子就是龚某、给其办理贷款的邓杰、让其填写20000元借条的较瘦男子就是雒彬全、到其家中外访的男子周鹏。 85.被害人乔某的陈述、辨认笔录，证实通过张贴的广告单到顺信金服公司借款6000元，要扣手续费、外访费、中介费和押一期还款，公司抄写其手机通讯录的朋友联系电话，让写12000元左右的借条，问为什么写这么高，对方称是算上利息和上门催收的金额，如果不按时还款，就会按借条金额要钱。当时没想这么多，就同意写了，每周三中午14:00之前还款。办理贷款的男子多次警告，不要逾期，不然要给其家人、朋友打电话，还要到其家里和单位，还要收催收费违约金，当时心里就不想借了，但是已经写了借条就不好开口说不借。然后对方到其家里照相后收到3848元，已经还款至“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX）10期6520元。认为顺信金服公司先是哄骗其写一张虚假借条，然后抄写其手机通讯录、外访照相，这些都是为了威胁控制借款的人，一旦逾期，对方就给其家人朋友打电话，还要到家里、单位催款，而且要给你算一笔高额的催收费违约金。为了不让家人朋友知道这些事，也为了顾及自己和家人的安全，只有老老实实的还款。乔某辨认出给其办理贷款的何秋平、在顺信金服贷款公司上班的另一男子即张辉。 86.被害人向毅的陈述、辨认笔录，证实接陌生电话介绍在顺信金服公司借款5000元，邓杰接待的，要扣手续费、外访费、中介费和押一期还款，让写12000元借条，每周三14点之前给“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX）还款，如果逾期，就要拿着12000元的借条找其要钱，要给其手机通讯录里的号码打电话，还要上门催收，后收到2956元的汇款，当时心里有点不想借了，算下来要还8000多元，感觉比较吃亏，而且邓杰也没有说清楚，但是已经写了借条，对方也有其家庭住址和手机联系电话，害怕违约逾期到家里找其麻烦，就只能硬着头皮借，事后按规定还款7期3878元。向毅辨认出邓杰、到其住处照相和使用微信将住处进行定位的周鹏、拷贝手机通讯录的谭某。 87.被害人陈某2的陈述、辨认笔录，证实其通过街上贴的广告介绍在顺信金服公司借款8000元，扣手续费、外访费、中介费和押一期736元，让写20000元的借条，称是公司的规定，借条只是形式，不要逾期，逾期就会上门收取利息及催收费，拷贝其手机通讯录和到其家照相后，实际收到5764元。还款至“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX）9期6624元。怕给其家人和朋友打电话说其借钱不还的事实，还怕扰乱其家人、亲戚和朋友的正常生活，怕到其家中催收，迫于无奈按约定还款。陈某2辨认出为其办理贷款的邓杰，工作人员谭某。 88.被害人李某8的陈述、辨认笔录，证实其认识邓杰，微信联系邓杰后在顺信金服公司借款5000元，扣手续费、外访费、中介费和第一期还款，邓杰拿借条模板让照着写，金额12000元。问邓杰为什么写这么高，邓杰说还不起的话就要收这么多，并拿出其他人写的借条给其看，让其放心。邓杰让周鹏抄写其手机通讯录，并派人到其家照相，后收到3500元，每周还款至“顺信何秋平”的微信号，已还七期共3484元。借钱之后心里还是后悔，但是已经给对方写了一张12000元的借条，而且对方也知道其手机通讯录里的号码和家庭地址，害怕对方拿着借条上家里来找其和其家人要钱，所以才不得不还款。李某8辨认出办贷款的邓杰、抄写通讯录及到其家中照相的周鹏。 89.被害人唐某2的陈述、辨认笔录，证实认识周鹏，到顺信金服公司借款10000元，扣手续费、外访费、中介费和第一期还款，在拷贝其手机通讯录和到其家照相后，收到7580元。每周一14时之前必须还款，如果超过14点就算是逾期。逾期的话，公司就会安排人员上门催收，还要支付催收费用，同时还会给通讯录里面的家人、亲戚、朋友和单位同事打电话告知其借钱的事情。让写25000元的借条，经解释说是公司规定，约束还款，逾期就会按照借条金额收取，并将其手机里面的通讯录拷贝了，还款给“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX）7期6370元，还需还款11110元，但又不得不还，因为他们知道其是有工作单位的，如果不还钱就会按照借条上面的金额来收取，给其家人和朋友打电话，就怕扰乱其家人、亲戚和朋友的生活，让其单位的人知道了，怕没有面子，害怕他们采取过激行为伤害到家人，迫于无奈，都是按照约定还款，看到公司里面的小伙子都是有纹身，一看就是操社会的。唐某2辨认出指引其签订贷款合同书写借条拷贝其通讯录和添加还款微信的谭某、周鹏，给其办理贷款的邓杰。 90.被害人袁某的陈述、辨认笔录，证实认识邓杰，联系邓杰在顺信金服公司借款20000元，要扣手续费、外访费、中介费和押一期还款，其一听要扣手续费，就不借了，邓杰见其强硬，就说要按千分之四的日息收取利息，同意不扣划其他费用，其就同意，邓杰叫一年轻女子将其手机通讯录拷了，又拿出借条模版，叫照着写40000元的借条，问为什么写这么多，邓杰说借钱都是写的本金两倍的借条，但实际还款还是按到账的金额还款。还完八期后就可以一次性将后面的12000元本金还完，到时候就可以把借条拿回去，并让加“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX）用于还款，已还15600元，还差10期，15600元。其系做生意的，没有按时还款的话，万一他们真的跑到家里或者门市的话，也会对其造成不好的影响，所以每期都是按时还款。袁某辨认出顺信金服贷款公司的邓杰、到其家和门市进行家访的周鹏、办公室女文员即谭某。 91.被害人李某9的陈述、辨认笔录，证实认识做小额借款的邓杰，微信联系邓杰在顺信金服公司借款10000元，扣手续费、外访费、中介费和第一期还款，实际收到7580元，将其手机的通讯录拷贝了，邓杰让照着模板写25000元的借条和收条，称如果不按时还款的话，就会按借条金额找其还钱。邓杰安排人到其家家访后加“顺信何秋平”微信号（XXXXXXX）用于还款，已还4期4600元，怕他们真的到其家和厂里找其还款，影响不好，没有逾期。李某9辨认出给其办理贷款的邓杰。 92.被害人李某1的陈述，证实通过周某3认识邓杰，要求借10000元，邓杰告知要扣除外访费、平台管理费、第一个月还款，只能拿到7580元，逾期另外按千分之三每天的逾期费、催收人员的车费、人工费。并被要求书立20000元的借条。后周鹏到其家看了，向其工行银行卡内转款7580元。前四期按期还款共计3680元，第5周逾期后第二天下午，有人到其家敲门，开门后男子自称是“顺信贷款公司”职工，称其贷款逾期，让下楼给老板说清楚，下楼看到有5个小伙子，其中有个叫张辉的说其不守信用，要求终止合同、立即还款。张辉在手机上算账后说已经还了4期3680元，再还16200元就算还清。对张辉说只借款1万元，实际拿到的只有7580元，为什么要还款20000元，张辉说，未必你借多少就还多少？他们按借条收款，今天晚上8点钟之前必须还上。张辉说如果不按借条还款，他们会用扩音器对着学校吼，整得其身败名裂，还要找两个小伙子住在家里，见他们真的拿的扩音器，其在学校还是个小领导，怕惹这些麻烦，就与他们协商下周星期日之前给他们还清，张辉又要求把他们催款的车费、油费、人员催收费共计2320元给他，答应第二天给他，张辉要求把其工资卡、身份证、户口簿一并押在他那里。第二天，将2320元的催收费通过微信转账给了张辉。后到“顺信公司”找邓杰，邓杰让再还15200元。5月14日，向“顺信何秋平”的微信转款9000元，承诺剩余的5000元在5月18日结清。 93.被害人文某陈述，证实经人介绍到顺信金服公司贷款，贷款8000元，实际到手只有5800元，书写17000元条据，每周还钱，偿还3200元后，商量再还4200元，并约定2018年5月12日偿还，后因只凑够2200元偿还后请求宽限，对方不同意，并威胁他，称要把其整死、打电话、发微信骂他喊还钱，其被逼的没有办法，曾因打牌输20余万元，家里人帮其偿还10多万，其不想父母再帮着还钱了，就走到医院楼顶准备跳楼，后被带至公安机关。 94.被害人张某1的陈述，证实经邓杰介绍在顺信公司借款8000元，到手6400元，2018年5月1日还款日逾期了40多分钟，何秋平打电话说逾期了，让拿2万元的逾期费。回到巴中主动找到何秋平，何秋平告诉需要还2万元的本金、利息和违约金，如果找不到钱的话，就用他的车拿去做车贷。当时也同意做车贷，但是何秋平告诉要把车开走，不然到其家里去住一晚上。顾虑到家里还有其他亲人，同意何秋平把车开走。次日8时许，何秋平和另一名男子将他的车开到他楼下，等他去办车贷，他提出先回恩阳老家找母亲看能不能拿点钱，未筹到钱后，何秋平一行到了巴中家里等他，他老婆了解事情后和他发生争吵，另一贷款公司也来了两名青年男子到他家中问其要钱，当时人比较多，他老婆报警了。 95.被害人马某1的陈述，证实通过介绍在顺信金服公司贷款5000元，以各种名义扣除了一部分，最后到账2956元，借条的金额按邓杰所说的写了15000元。问邓杰为什么要写这么高的借条，邓杰解释说为了防止逾期和不还款，写完借条和收条手续后，又让一个女的把其手机通讯录拷贝了，说是公司的规定，如逾期不还的话会给通讯录里面的人打电话说其欠钱的事情。4月28日该还款的时候，由于在工地上班，等下班后到县城将现金存了，用微信转给他们，但催款的邓杰不同意，并说逾期一分钟都叫逾期，就会收取200元的逾期费。4月29日下午顺信金服公司的人就到其住处来收账，要15000元的借款，其就说不可能那么多，到账只有2956元。他们说借钱的时候说清楚了的，如果逾期就按照15000元的金额收取，然后他们就在家中坐着，并将其跟着。到了晚上父母回来后，他们坚持按借条收款。一直僵持到晚上要睡觉的时候，他们才出门，到他们开的车上去，但睡到晚上23点左右的时候，他们就在楼下用扩音器吼，让其还钱，还不断敲其家的卷帘门。后来就报警了，警察来后告知他们到法院起诉处理。警察走后，他们又来到其家一楼客厅，把其守着，直到凌晨2:00才到车上睡觉。第二天早上其到工地去上班，他们有3人又跟到工地上。到中午11:00左右时候，邓杰带着家访的男子和另外一名年轻男子也到工地上来了。来了后邓杰就用扩音器在工地上吼“马某1还钱”。后来其老板让把事情解决后再上班。其父亲找到村书记李某12出面，最终邓杰和其父亲等人谈妥一次性还款6500元，其父亲在邻居处借了6500元给了邓杰，才将所有的借款手续销毁。 96.被害人姚某的陈述，证实2018年4月经人介绍到顺信金服公司借款6000元，每周五下午14:00之前还款，否则就是逾期。其算了一下，说利息好高，但因在做生意，每天有收入，一周还一次也还可以就同意了。一个年轻女子将其手机通讯录拷贝了，矮胖的男子拿着模板叫照着写15000元的借条和收条，就问为什么要写15000元的借条，矮胖的男子说，这是公司的规定只是一个形式，是预防有些人逾期，不逾期，只要6000元就行了。如果逾期的话，就要照借条写的15000元收取逾期费。加了微信顺信何秋平用于还款。当天下午银行卡到账3848元，不是6000元。打电话问为什么只有这么点钱，说这是公司扣完手续费就剩这么多。第二期因为钱有点紧张，在还款的前一天就给他们说了，第二天下午才还的钱。还完钱后不久，何秋平就带了四个年轻人来到其门市，气势汹汹说其逾期了，叫马上给15000元。其说上次借钱的时候说的当天还都可以，而且当天也是还了的。何秋平就说不得行，逾期20分钟、30分钟已算逾期，必须还15000元。其就说家里人生病，现在没钱，只有每天挣才有还他们的，又给他们说好话，何秋平同意了。到了第三期该还钱的时候，其没有钱还，何秋平、邓杰及公司的催收员就打电话骚扰、骂、威胁，叫还款，还给其朋友、女儿、前夫等打电话骚扰他们。后来为了躲他们的骚扰，经朋友介绍就到个饭店务工。 97.被害人朱某1的陈述，证实通过朋友介绍到顺信金服借6000元，要扣一千多的手续费和外访费。邓杰喊人拿出借条模板让抄写，写的金额是12000元左右的借条，邓杰解释说是公司规定,如果不还钱可以找其要账。接着又拷贝其手机通讯录，邓杰让加了顺信何秋平的微信。到晚上邓杰到其家里看并照相。邓杰走到楼下就给另一个人打电话说可以转账了，后建行卡上就收到3848元钱，到4月15日左右顺信金服公司一直提醒还款，因没有钱就一直没有归还。4月17日顺信金服公司的邓杰等人一直打电话、发微信催其还账，因受不了对方一直骚扰，就把手机卡取了。到了5月初就去了海口戒毒，一直呆到2018年7月初。在此期间其父亲说顺信金服公司的人多次到其家喷油漆、堵锁眼，找其要账。 98.被告人周鹏的供述，证实其名周鹏，别名周飞，2018年3月，其和邓杰、何秋平三人商量开贷款公司自己挣钱，取名顺信金服公司，三人各出了100000元作为公司的公用资金，钱存其建行卡，正式开业大约2018年4月初，后来其又投了10万元，其中有6万元算邓杰、何秋平借的他的。经营模式：由中介或邓杰直接找客户，客户来公司后由邓杰负责商谈并签借条，其负责外访和放款，何秋平负责催收贷款，贷款中介人员周某4、周某3等都是何秋平、邓杰喊来的，其不熟悉。公司没办理工商营业执照。一般给客户贷款几千元到2万元不等，实际到账的金额要减去500元外访和一些手续费，一般都要扣两三千元钱的费用，每次汇款的时候都是邓杰告诉其的，与客户谈好之后就让客户签一份高于借款本金2倍左右的借条，并抄写客户的亲戚朋友电话，邓杰都是给客户宣传只要不逾期还款就不会按照借条收。客户是通过“顺信何秋平”的微信号还款，每周还一次，这个微信号一直是邓杰在用，收得多时就提现存入其建行卡上，作为放款和收款都是建设银行卡（XXXX）。外访就是到贷款客户的家里、工作单位照相核实。外访结束才能贷款。曾到马某1、张某1处参与催收过，5月12日邓杰喊其到张某1母亲处拿款5096元，经过白云台二医院的时候看见医院楼顶上有名年轻男子想跳楼，有点像公司客户文某。借条、贷款记录等资料是邓杰在管。 99.被告人邓杰的供述，证实顺信金服公司一共给110多个客户放款，每个人金额不等。公司没有注册，就是私人放水，公司是其、何秋平和周鹏三个股东，周鹏出资20万元，何秋平出资10万元，其出资6万元。4月份何秋平借公司10万元，周鹏又出资10万元。约定分红其30%，何秋平30%，周鹏40%。没有分过红。周鹏收了11万元回去，其收了4万元回去，房子是租的。下面有几个业务员，周鹏负责外访、放款和管账，何秋平负责外访和收账。业务员或者其他中介把客户介绍到公司来，审核客户的相关资料，审核通过之后何秋平就跟客户签订借款协议，然后就去客户家外访，外访结束就由周鹏给客户放款。公司单独准备了一部手机，周鹏注册的微信账号“顺信金服”，绑定周鹏的银行卡，客户还款都转给这个微信号，然后提现到周鹏的银行卡里面。提醒客户还款也是这个手机。到其公司借款的跟客户约定每笔借款都要扣除1000元的押金作为还款保证金，还要扣除500元的外访费。客户打一张借条和一张收条，如果客户按期还钱的话，就按约定的金额还款。不按期还款，就按借条金额收款。给业务员底薪和提成。几个收账的工资是何秋平在安排，其不太清楚。何秋平找来的雒彬全、“高娃儿”、岳攀、李云飞、李某10等负责收账。一般三天联系不上客户就要上门催收，主要是何秋平在负责，何秋平进看守所后，就是其和牟某在负责，周鹏也参与。在向朱某1催收时，采取在他家门口喷油漆、用喇叭放声音催收。因文某跳楼的事件，其知道要出事就把公司关了，把公司的人全部解散了，其让张某2、周某3把公司的资料、电脑主机搬走了。 100.被告人何秋平的供述，证实顺信金服公司于2018年3月25日成立，有周鹏、邓杰和其共三个股东，其负责催收部，主要是债务催收、到客户家要钱及安排人员到客户进行外访，下面有5个催收人员：李某10、李云飞、龚某、岳攀、雒彬全，业务部是邓杰在负责，客户通过邓杰了解资质审查，然后邓杰说放款，周鹏就对客户放款。资质审查后，其和周鹏就安排人员对客户进行外访，主要是对客户家庭住址进行审核，在客户家里进行拍照及微信位置定位，另一方面就是对逾期的客户进行账目的催收，催收人员都是其安排到客户的家里去要钱。到朱某1家去催收有其、李某10、李云飞、龚某、岳攀、雒彬全，去了二次均未找到人，第三次到朱某1家，其叫雒彬全在朱某1家防盗门、门外墙上、门外地上喷油漆，写的是“朱某1，还钱”。收账前邓杰说该收多少就向客户收多少。客户正常还款是还给邓杰的，催收的钱有时间是客户先用微信转给了其，其回到公司通过手机转给周鹏。一共参加催收4次，朱某1、姚某、屈润森、贺虹兵。到朱某1家用牙签插到朱某1家防盗门的锁眼里，再将502强力胶将锁眼堵住，至少有两次。到朱某1家堵锁眼、喷字是龚某提出来的，其觉得不是很大的事，就默许他们这样做。公司扩音器就是说上门催收的时候就用这个吼，不还钱的就把名声整瞥。其与李某10、李云飞、雒彬全、岳攀、龚某等人均是朋友关系，他们叫其秋哥，是其叫他们到公司上班，为公司催收债务。催收人员底薪加提成，后因公司效益不好，就不发底薪，只是提成，提成的方式是除去公司的本金，其余多收的钱就作为催收人员的提成。 101.被告人张辉的供述，证实其是顺信金服公司法务部的员工，负责催收贷款，2018年5月11日上午，雒彬全让其到派出所与文某调解，约定好第二天文某再还4200元债务就算清了。12日下午3点左右，牟某电话称文某要跳楼，其马上就给文某打电话，电话接通后，文某就说其公司在逼他，他现在没办法只有跳楼，其劝文某不要干傻事，2000块钱又不是现在立即拿出来，其心里担心开车到了江北二医院，看文某站在楼顶边缘，看样子他真的要跳楼，其就在楼下看。后警察将其和文某、雒彬全、牟某都带至派出所。收账先是电话联系债主，联系不上的，就打债主通讯录里面的亲朋好友，了解地址就上门去收账。邓杰告诉其李某1逾期了，让其拿着李某1打的借条，邓杰安排岳攀、李云飞、雒彬全、其一起去平昌，其喊上其朋友王滔开车，到学校找到李某1，其对李某1说：你也晓得你逾期了的，借条是20000多元，扣除你已经还了的，再加了违约金、催收费及后续本息费用共计14000余元，李某1说没有钱，要等一段时间，其说不得行，必须把当前的事情处理了，也不能白跑，都要收费的，喊李某1把这一期的逾期费、违约金和催收费交了，算出来是2300元，剩下的12000多元在一周之内交清。第二天把2320元转给他，除开一期的本息1000元左右，剩余的1000多元就给岳攀、李云飞、雒彬全一人分了400元，自己从本息里面拿了200元钱。在平昌的姓马的客户，大约是2018年5月份，邓杰喊其、周鹏一起去的，其到了牟某、雒彬全、李云飞也在现场，牟某他们说在这儿等了一个晚上都没要到钱，还说那个欠钱的人从楼上摔啤酒瓶子打人，到下午三点多姓马的男子及他父母一起到了村委会办公室，具体对方欠了多少不清楚，最终谈的收6000余元钱一次性结清，这次收账邓杰给其分了200元钱的跑路费。2018年5月初，邓杰喊其、雒彬全、李云飞一起去找张某1，没找到。并陈述自愿认罪悔罪。 102.被告人李云飞的供述，证实其与何秋平系结拜兄弟关系，认了何秋平的父亲为干某。何秋平电话叫其按时到办公室上班。看到有人前来找他们借钱，邓杰负责办理业务，周鹏做什么不清楚，其晓得他们在做非法的放贷生意。就不想与何秋平交往太深。何秋平、龚某、李某10、雒彬全和其到西华山出口还房处去找人，没找到，还买了喷漆在那户债主家门上喷了字。邓杰叫其去张某1家里收账。其与张辉、雒彬全、龚某来到张某1家，未找到人。过了3、4天，张某1给邓杰打电话要解决借钱的事，见面后张某1要缓两天，邓杰不同意。雒彬全就叫张某1将车放在他们这里。第二天到张某1家中催收，直到张某1的老婆报警。邓杰在要账的群里发信息，叫去平昌找李某1要账，其、雒彬全、岳攀和一个不认识的人一起去的。其平时就是跟何秋平蹭吃蹭喝，没钱就在何秋平那里借也没有还过。手机没有话费了，何秋平就给其发个红包过来200、300不等。并陈述自愿认罪悔罪。 103.被告人岳攀的供述，证实经其老乡李某10介绍到顺信金服公司上班，何秋平、邓杰、周鹏三人是公司的股东，是老板，李云飞、李某10、龚某、雒彬全、张辉和其都是收账的，还有一个女娃儿是资料员。其一共收账五次，证实李云飞接了何秋平的电话，带其找姚某收账的过程。另证实张辉带队，其、雒彬全、李云飞和一个不认识的人一路到平昌中学去找李某1收账的过程。何秋平被抓后张辉才到公司带队收账，之后几次收账也是张辉在负责。收账过程中借条和客户资料都在带队人的手里，找到客户后，就是带队的人和客户谈要账的事情。具体要收多少怎么收账都是带队的人决定。其他人都听他的安排，他说怎么做就怎么做，他说可以离开，才可以离开。工资方面，过了十来天其问何秋平，何秋平说底薪2000元一个月，收账收到的钱有相应提成。平时都可以自己安排自己的时间，但是一直要在城区里玩耍，电话保持畅通，一旦需要出去收账才联系，其实际只得到了300元。 104.被告人雒彬全的供述，证实其绰号叫“春林子”，在何秋平处借了3000元钱，就跟何秋平商量在何秋平手下做事，知道何秋平是放高利贷的。顺信金服贷款公司有三个股东，分别是何秋平、周鹏和邓杰。公司里面分为审核部、业务部、催收部三个部门，业务部由邓杰负责，还有周某3、周某4、李某11四个固定的业务员。催收部的人有其、李云飞、李某10、岳攀、张辉和龚某，何秋平负责催收部。周鹏负责审核部，也就是外访，如借款人不按时还款何秋平就会安排人去催账、收账，李某1处是张辉、岳攀、李云飞、桃娃子（王某7）、其共五个人一起去的，开张辉的车，证实的催收细节能够与被害人陈述相印证。对马某1的催收，催收细节能够与被害人陈述相印证。对张某1的催收，与被害人陈述相一致。参与了对朱某1的催收，另证实：何秋平在朱某1家门口喷油漆写的欠债还钱一些字样。只要有人逾期，何秋平、牟某、张辉就安排其、李云飞、元娃子、岳攀、龚某去收账，主要是扎场子起个威慑作用，不会打人，但是采取言语威胁的方式给客户施压，一般客户都不想让家人和单位知道，都会屈服。如果找到人，对方不还钱就会在他家门口守着，跟随他要钱，还有一些找不到人的泼油漆，警告对方。一般都有言语威胁，有时候辱骂过，骂对方不要脸、赖账，没有殴打行为。2018年5月12日下午邓杰打电话催文某还钱，骂文某是杂种，还说文某说话不算数，要找他的麻烦，文某也在电话里和邓杰吵起来，邓杰就喊岳攀、龚某和其三个人去找文某，把借条交给龚某手上的。邓杰把文某的家庭住址资料发到微信群里，他们去找文某，回到公司后，邓杰又喊张辉打电话催促文某还钱，张辉带着威胁的语气在电话里对文某说，你要我随时找你吗？昨天说好的今天还钱，现在是什么意思？张辉和文某说了一会儿，张辉就跟邓杰说，文某好像想跳楼，当时都以为文某是在开玩笑，过了一会儿，周鹏给邓杰打电话说看见文某站在楼顶上要跳楼，警察用文某的电话让其到现场去。然后邓杰就叫牟某、张辉去医院看看，其也跟着去了。后就被带至公安机关，5月12日下午，邓杰得知出事后就把微信群解散了，公司搬电脑和资料是邓杰安排人员搬走的。 105.搜查证、扣押清单、搜查笔录、搜查照片，证实对周某3家进行搜查，并扣押电脑主机2台、手机3部、东洋刀1把。 106.辨认笔录，证实何秋平辨认出顺信金服公司的工作人员让借款人持借条、收条、身份证于胸前拍照，然后发送到“扬帆起航”的微信工作群的。邓杰辨认出顺信金服公司的工作人员让借款人持借条、收条、身份证于胸前拍照，然后发送到“扬帆起航”的微信工作群的。 107.检查笔录及微信截图，证实对何秋平手机的微信进行检查，发现有一个“业务生产队”微信群有18个成员，显示三个方面的问题：一、该公司业务员的待遇，每个兼职或正式业务员每月完成8个客户，就可以获得2000元的底薪，未完成8个客户的，按照400元每单进行提成。二、该公司的业务团队是由邓杰在负责管理和业务办理的审核。三、邓杰、何秋平、周鹏等人在群内讨论对未还款的人员的寻找和解决办法。同时发现有一个“扬帆起航”的微信群：一、记录了部分贷款人员外访住宅、门市的相关照片，住处的微信定位截图、客户通讯录截图，显示何秋平、邓杰等人通过蹲守、用油漆、喷字、牙签和502胶水堵锁眼的方式到贷款人催收。二、记录了邓杰对每个客户办理贷款手续后，让客户将分别写在复印件上书写的借条和收条及身份证原件一起拿到胸前拍照。手机内有唐毅、易某、付某、白云、岳川东、徐文兰、何丽、袁瑞华、陈雄、杨政川、陈某1、冉荣、黄勇、李某6、邱书琼、程万明、李某5、李某3、屈润森、姚某、袁某、彭力、董涛、贾伟、王某2、唐敏、吴某、黄某1、程薪、唐某2、岳攀、卢某、程万明、张洁、刘威、陈某2、向玉明、胡某、李延、贺某、刘燕、赵某1、杨某、杜平、李毅、李某1、马红梅、何乔、张小军、苟某1、严某2、岳清荣、何圆等借款人借款时的照片。在周某3的手机内检查出有一个微信账号昵称：顺信何秋平，该微信号里面有101位微信联系人，均注明借款人、总金额、还款期数、还款时间，通过检查发现各借款人还款期数。共计收款522054元。 108.辨认现场笔录及照片，证实龚某辩认出何秋平就是安排其、李某10、李云飞、雒彬全、岳攀等人到朱某1家收账的人，朱某1的住处、房门上、地板上、消防器材上喷漆写的字。雒彬全辩认出催收债款等费用的“元娃子”是李某10；雒彬全辩认出催收债款等费用的“桃娃子”是王某7；雒彬全辩认出催收债款等费用的“潘娃子”是岳攀。王某7辨认出叫其一起到平昌中学要账的张辉；王某7辨认出与其一起到平昌要账的雒彬全；王某7辨认出张辉公司的老板邓杰；王某7辨认出一起到平昌要账的李云飞；王某7辨认出平昌欠钱的男子是李某1。周某4辨认出公司催收部的负责收账的雒彬全。李某1辨认出周鹏、何秋平、邓杰、到其家中收账的雒彬全。马某1辨认出公司的谭某、到其家收账的牟某、雒彬全、张辉、周鹏、李云飞、邓杰。马某3辨认出找马某1收账的邓杰、牟某、李云飞、雒彬全。马某2辨认出找马某1收账的牟某、李云飞、雒彬全。李某12辨认出找马某1收账的张辉、邓杰。姚某辨认出何秋平、邓杰。李某13辨认出到其家中外访照相的周鹏。罗淑华辨认出到姚某门市要账的雒彬全。朱某1辨认出邓杰。 109.邓杰等人将顺信金服公司的办公电脑及客户贷款资料转移的视频；邓杰威胁朱某1、贺虹宾、罗某1、秦川东等人还钱视频、文某手机内语音录像及通话录音。 本院结合相关证据及证据所证明的事实，对争议焦点问题评析如下： 1.关于犯罪集团的问题。经查，周鹏、邓杰、何秋平等多名被告人关于公司人员及公司经营方式的供述与被害人的相关陈述相互印证，足以证实被告人周鹏、邓杰、何秋平伙同被告人雒彬全、张辉、李云飞、岳攀等人，以顺信金服公司为载体，以被告人周鹏、邓杰、何秋平为管理人员，以被告人雒彬全、张辉、李云飞、岳攀为讨债人员，共同实施通过中介、网络等物色被害人，以各种手段胁迫被害人签订双倍甚至更高金额的借条、收条，制造资金走账记录，再以手续费、服务费、首期还款等各种名义索走高额费用，在被害人未按要求还款后即持虚高的借条向被害人索要钱财，同时使用非法威胁、恐吓、滋扰、纠缠、哄闹等手段逼迫被害人及家属筹款交钱的敲诈勒索等犯罪活动，上述人员已形成较为严密和固定的犯罪组织，长期纠集在一起，以“公司化”模式，有计划、有预谋地实施犯罪，应当认定为犯罪集团。相关被告人在庭审中关于不是犯罪集团或无罪的辩解及辩护人的辩护意见与查明的事实不符，于法无据，本院不予采信。 2.关于首要分子及主、从犯认定的问题。被告人周鹏、邓杰、何秋平均明确供述顺信金服公司系其三人共同出资，系“合伙人”，其三人分工较为明确固定，且本案被告人雒彬全、张辉、李云飞、岳攀系被告人邓杰、何秋平共同招募。三人组织、领导作用明显，应为主犯。被告人雒彬全、张辉、李云飞、岳攀在周鹏、邓杰、何秋平三人的指使下实施讨债行为，可认定为从犯。综上，被告人周鹏、邓杰、何秋平在犯罪集团中起组织、策划、指挥作用，应当认定为首要分子，被告人雒彬全、张辉、李云飞、岳攀为从犯。被告人邓杰的辩护人辩护不是首要分子的相关辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人雒彬全、李云飞关于从犯的辩护意见，本院予以采纳。 3.关于犯罪金额的认定。各被告人在敲诈勒索罪中，已迫使被害人偿还金额超过本金的部分应当认定为犯罪既遂，属数额巨大；被害人需要偿还金额超过本金金额和已经实施催收的借条金额超过本金金额的部分，应当认定为犯罪未遂，数额特别巨大。在敲诈勒索犯罪中，既有既遂又有未遂，应当以较重的为基准刑，故敲诈勒索的犯罪金额属特别巨大。被告人周鹏的辩护人、被告人邓杰的辩护人认为应当以超过本金的金额为犯罪金额的意见，本院予以采纳。 4.关于犯罪所得的追缴。经查，被告人周鹏、邓杰、何秋平的犯罪所得额为70192元应当予以追缴。被告人岳攀、李云飞、雒彬全犯罪所得各400元应当予以追缴。 5.关于对犯罪资金的追缴。被告人周鹏、邓杰、何秋平已向各被害人借出资金283927元，依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，应当予以追缴并上缴国库。对被害人罗某2、岳某等28人所归还不足本金的部分应当予以追缴并上缴国库（详见附表二）。 综上，本院认为，被告人周鹏、邓杰、何秋平为以非法占有为目的，以民间借贷为名，多次以言语、喷油漆、堵锁眼、跟随、用扩音器宣扬等方法对他人恐吓，迫使他人交付财物，社会影响恶劣；其中，被告人周鹏、邓杰、何秋平系数额特别巨大，被告人雒彬全、张辉、李云飞、岳攀系数额巨大，其行为均已构成敲诈勒索罪。公诉机关对部分犯罪事实指控为诈骗罪不当，本院予以纠正。被告人周鹏、邓杰、何秋平、雒彬全、张辉、李云飞、岳攀在共同犯罪中形成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人周鹏、邓杰、何秋平是首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人雒彬全、张辉、李云飞、岳攀在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人雒彬全、张辉在公安机关未掌握大部分犯罪事实的情况下，被公安机关传唤盘查，如实供述，可以自首论，可以分别从轻处罚。被告人张辉有退赃表现，可酌情从轻处罚。各被告人均当庭自愿认罪，可分别酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第二款、第二百四十五条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下： 一、被告人周鹏犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币130000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月14日起至2028年6月13日止。罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳。） 二、被告人邓杰犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币130000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月14日起至2028年6月13日止。罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳。） 三、被告人何秋平犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币125000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月22日起至2029年6月21日止。罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳。） 四、被告人雒彬全犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币12000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月12日起至2021年1月11日止。罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳。） 五、被告人张辉犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月12日起至2020年11月11日止。罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳。） 六、被告人李云飞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币8000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月14日起至2020年6月13日止。罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳。） 七、被告人岳攀犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币8000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月14日起至2020年6月13日止。罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳。） 八、扣押在案的手机、扩音器等作案物品予以没收。 九、追缴被告人周鹏、邓杰、何秋平的违法所得70192元，追缴被告人岳攀、李云飞、雒彬全的违法所得各400元，将追缴的违法所得发还各被害人，对多余的部分依法上缴国库；追缴被告人周鹏、邓杰、何秋平出借资金283927元，追缴各被害人未能返还的借款本金共计53898元并上缴国库（金额及人员名单详见附表二、附表三）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  杨 蓉 人民陪审员  王凤兰 人民陪审员  吴小平 二〇一九年十二月二日 法官 助理      陈珣 书记员 附：附表一、附表二、附表三，本案适用的法律条文 附：                                        顺信金服贷款人员及贷款明细（附表一）                                                     序号                       借款人                       借款金额                       借款人实际到账金额                       借款人书写的借条金额                       实际还款                       期数                       每期还款                       如按期                       多于本金                               还款数                               1                       李敏                       8000                       5764                       20000                       5888                       20                       736                       14720                       124                               2                       杨迁                       8000                       5764                       20000                       5888                       20                       736                       14720                       124                               3                       付航                       8000                       5764                       18000                       6624                       20                       736                       14720                       860                               4                       李佳栩                       6000                       3848                       15000                       5216                       15                       652                       9780                       1368                               5                       严静                       8000                       5764                       10000                       7360                       20                       736                       14720                       1596                               6                       赵洪源                       8000                       5764                       20000                       5888                       20                       736                       14720                       124                               7                       唐彬荣                       5000                       2956                       20000                       4432                       15                       554                       8310                       1476                               8                       李福春                       8000                       5764                       20000                       6624                       20                       736                       14720                       860                               9                       王福明                       6000                       3848                       10000                       5516                       15                       652                       9780                       1668                               10                       周能                       6000                       3848                       10000                       7172                       15                       652                       9780                       3324                               11                       吴承洲                       8000                       5764                       20000                       5888           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 2332                               19                       陈赤秋                       8000                       5764                       20000                       6624                       20                       736                       14720                       860                               20                       向玉明                       8000                       5764                       20000                       6624                       20                       736                       14720                       860                               21                       向毅                       5000                       2956                       12000                       3878                       15                       554                       8310                       922                               22                       乔咏华                       6000                       3848                       12000                       6520           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13670                       30                       1367                       41010                       2763                               8                       李栋梁                       10000                       7580                       25000                       7360                       20                       920                       18400                       220                               9                       谢德蓉                       8000                       5364                       20000                       5152                       20                       736                       14720                       212                               10                       刘倩                       8000                       5764                       20000                       5152                       20                       736                       14720                       612                               11                       严峰                       8000                       5464                       20000                       4416                       20                       736                       14720                       1048                               12                       王亚                       8000                       5764                       20000                       6020                       20                       736                       14720                       4092                               6000                       4348                       10000                       15                       652                       9780                               13                       罗斌                       8000                       5764                       20000                       4416                       20                       736                       14720                       1348                               14                       巩欢                       8000                       5764                       10000                       2944                       20                       736                       14720                       2820                               15                       曾召                       8000                       5764                       10000                       5152                       20                       736                       14720                       612                               16                       赵勇                       6000                       3848                       10000                       3260                       15                       652                       9780                       588                               17                       李金雷                       5000                       2956                       10000                       2770                       15                       554                       8310                       186                               18                       徐思发                       8000                       6500                       20000                       3680                       20                       736                       14720                       2820                               19                       胡东升                       10000                       7580                       20000                       7360                       20                       920                       18400                       220                               20                       范浪平                       10000                       7380                       20000                       4380                       20                       920                       18400                       3000                               21                       唐丽                       10000                       7580                       25000                       6370                       20                       920                       18400                       1210                               22                       万磊                       6000                       3848                       12000                       1304                       15                       652                       9780                       2544                               23                       袁爱琼                       20000                       18440                       40000                       14040                       20                       1560                       31200                       4400                               24                       李爱君                       5000                       3500                       12000                       3484                       15                       544                       8160                       16                               25                       李紫游                       10000                       7580                       25000                       3680                       20                       920                       18400                       3900                               26                       宋仕军                       10000                       7580                       20000                       4600                       20                       920                       18400                       2980                               27                       王问信                       8000                       5564                       20000                       2208                       20                       736                       14720                       3356                               28                       秦川林                       8000                       5564                       13000                       735                       20                       735                       14700                       4829                                                       合计                       267000                       200937                       582000                       147039                                                                   482150                       53898                                                                   顺信金服贷款人员及贷款明细（附表三 ）                                                                                                                                       序号                       借款人                       借款金额                       公司扣除费用金额                       借款人实际到账金额                       借款人书写的借条金额                       实际还款数                       未遂金额                       既遂金额                               1                       文江                       8000                       2144                       5856                       17000                       5420                       11580                                                     2                       李果                       10000                       2420                       7580                       25000                       15920                                             8340                               3                       张磊                       8000                       2236                       5764                       20000                       7308                                             1544                               4                       朱刚                       6000                       2152                       3848                       12000                       0                       8152                                                     5                       姚顺菊                       6000                       2152                       3848                       15000                       1304                       13696                                                     6                       马中骏                       5000                       2044                       2956                       15000                       7054                                             4098                                                       合计                       43000                       13148                       29852                       104000                       37006                       33428                       13982                                              附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百四十五条公安机关、人民检察院和人民法院对查封、扣押、冻结的犯罪嫌疑人、被告人的财物及其孳息，应当妥善保管，以供核查，并制作清单，随案移送。任何单位和个人不得挪用或者自行处理。对被害人的合法财产，应当及时返还。对违禁品或者不宜长期保存的物品，应当依照国家有关规定处理。 对作为证据使用的实物应当随案移送，对不宜移送的，应当将其清单、照片或者其他证明文件随案移送。 人民法院作出的判决，应当对查封、扣押、冻结的财物及其孳息作出处理。 人民法院作出的判决生效以后，有关机关应当根据判决对查封、扣押、冻结的财物及其孳息进行处理。对查封、扣押、冻结的赃款赃物及其孳息，除依法返还被害人的以外，一律上缴国库。