广东省佛山市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）粤06刑终1449号原公诉机关佛山市顺德区人民检察院。上诉人（原审被告人）王芝群，女，1984年3月24日出生，汉族，大专文化，善林（上海）金融信息服务有限公司（顺德分部）员工，户籍地四川省江安县*************。因本案于2018年4月22日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月30日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人何逸翔，广东广捷律师事务所律师。原审被告人麦华辉，男，1977年12月27日出生，汉族，高中文化，善林（上海）金融信息服务有限公司佛山顺德大良海琴湾分公司员工，户籍地广东省佛山市顺德区****************。因本案于2018年4月22日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月30日被逮捕，2019年12月21日被释放。佛山市顺德区人民法院审理佛山市顺德区人民检察院指控原审被告人王芝群、麦华辉犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年11月8日作出（2019）粤0606刑初262号刑事判决。原审被告人王芝群不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定以不开庭方式审理。现已审理终结。原判认定,善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融公司）自2013年10月起，在未经有关部门批准的情况下，先后在全国29个省、直辖市设立1120家分公司及门店，以及“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”（现更名为“亿宝贷”）、“广群金融”等四家线上投资理财平台,采取媒体广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，向社会公众宣传、推广公司线下、线上产品，以承诺6%至13%不等的高额回报为饵，吸收公众存款。被告人王芝群于2015年入职善林金融公司，2016年底升任善林金融公司佛山市顺德区城市经理，负责管理善林金融公司佛山市顺德区所有分公司，为善林金融公司佛山顺德大良观绿分公司、佛山顺德大良海琴湾分公司、佛山顺德大良置业广场分公司的负责人。被告人麦华辉于2015年9月入职善林金融公司顺德容桂领德大厦营销部，2017年11月开始负责全面管理善林金融公司顺德大良海琴湾分公司，于同年12月升任该分公司营业部经理。被告人王芝群在任职佛山市顺德区城市经理、善林金融公司佛山顺德大良观绿分公司、海琴湾分公司、置业广场分公司负责人期间，善林金融公司佛山市顺德区所有分公司累计非法吸收线下产品资金共计人民币54234万元，截止至案发，未兑付金额31787万元。被告人麦华辉在负责全面管理善林金融公司顺德大良海琴湾分公司期间，该分公司累计非法吸收线下产品资金共计2810万元，截止至案发，未兑付金额2567万元。2018年4月17日被告人王芝群、麦华辉在尚未受到讯问、未被采取强制措施时，经民警电话通知，主动到公安机关接受调查，归案后如实供述自己的罪行。截止至2018年4月9日，购买善林金融公司“双季月盈”、“月月盈”产品的集资参与人按月收取了部分利息。原判认定上述事实的证据有：抓获经过，被告人王芝群、麦华辉的供述及辨认、指认笔录，集资参与人曾某、卢某、叶某等人的陈述及指认笔录，证人何某、欧某、梁某、郭某、杨某、廖某、李某、庾某的证言及辨认、指认笔录，证人欧某、陈某、黎某、周某、高某、徐某、田某、仝某的证言，司法鉴定意见书及通知书，搜查笔录，扣押清单，企业机读档案登记资料，房屋租赁合同、场所使用证明及无偿使用书，中国证券监督管理委员会广东监管局关于善林（上海）金融信息服务有限公司等涉及证券期货业务问题的复函，佛山银监分局关于善林公司经营资格认定的复函，善林金融推荐投资模式及政信通2期—PPP市政工程产品（固定收益类）详情，上海市公安局浦东分局经侦支队提供的善林（上海）金融信息服务有限公司营业执照、档案机读材料、调取证据清单、调取证据笔录，户籍证明，电子数据等证据。根据以上事实和证据，原审法院认为，被告人王芝群、麦华辉无视国家法律，作为善林金融公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人王芝群、麦华辉在共同犯罪中并不实际占有、支配非吸所得，起次要作用，是从犯，依法均予以从轻或减轻处罚。被告人王芝群、麦华辉犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法均予以从轻或减轻处罚。案发前集资参与人已兑付的数额，本院在量刑时予以考虑。追缴被告人王芝群、麦华辉的违法所得，退还相应集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，作出如下判决：一、被告人王芝群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币五万元。二、被告人麦华辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。三、追缴被告人王芝群、麦华辉的违法所得，退还相应集资参与人。宣判后，原审被告人王芝群不服，上诉人王芝群及其辩护人提出上诉和辩护意见称：1.王芝群不具有非法吸收公众存款主观故意；2.王芝群是初犯，具有从犯、自首情节，原审量刑过重，请求二审法院依法予以改判。该辩护人向本院提交了照片一张，证明政府监督部门曾到善林公司进行金融考察，期间并未表示善林公司存在违法违规的问题。经审理查明，原判认定上诉人王芝群、麦华辉犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，予以确认。关于上诉人王芝群及其辩护人提出王芝群没有非法吸收公众存款的主观故意上诉和辩护意见，经查，上诉人王芝群于2018年5月16日的供述证实其清楚认识到善林金融公司是没有金融牌照的，不允许像银行一样收取息差，只能通过收取借款人支付的手续费、管理费盈利。而一审庭审笔录也证实王芝群入职善林金融公司之前在保险公司工作，有金融行业的任职经历。上述证据与在案的其他证据相吻合，足以证实王芝群为了获得所吸收资金相应比例的提成，明知善林公司不具有相关金融资质的情况下仍然违反国家相关规定,以高出银行同期同种类存款利率变相向社会公众吸收存款，王芝群具有非法吸收公众存款的主观故意，该上诉和辩护意见理据不足，本院不予采纳。上诉人王芝群的辩护人提交的照片不影响对本案的定罪量刑，本院不予采信。本院认为，上诉人王芝群及原审被告人麦华辉无视国家法律，作为善林金融公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上诉人王芝群及原审被告人麦华辉在共同犯罪中未实际占有、支配非法吸收的资金，起次要作用，是从犯，依法从轻或减轻处罚。上诉人王芝群及原审被告人麦华辉犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法从轻或减轻处罚。案发前集资参与人已兑付的数额，量刑时予以考虑。追缴上诉人王芝群及原审被告人麦华辉的违法所得，按照损失比例退还给相应的集资参与人。关于上诉人王芝群及其辩护人提出王芝群是初犯，具有从犯、自首情节，原审量刑过重的上诉和辩护意见，经查，原判已综合考虑上诉人王芝群犯罪的事实，具有从犯、自首情节及社会危害性，在法定刑幅度内对其作出的量刑与其罪责相当，该上诉和辩护意见理据不足，本院不予采纳。综上，上诉人王芝群及其辩护人所提上诉意见和辩护意见理据不足，本院不予采纳。原判认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。吴文波长判审刘辉华员判审胡智鸿员判审二〇一九年十二月二十四日翊李理助官法欧阳洁潆员记书附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。