安徽省砀山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖1321刑初307号公诉机关安徽省砀山县人民检察院。被告人胡晓丽，女，1993年9月15日出生于浙江省文成县，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地浙江省文成县，案发前住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月25日被砀山县公安局决定刑事拘留（在逃），同年5月8日被杭州铁路公安处苍南站派出所民警抓获，同年5月16日被砀山县公安局执行刑事拘留，2019年6月18日经砀山县人民检察院批准逮捕，次日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人石方，安徽梨都律师事务所律师。被告人薛丹，女，1990年5月21日出生于浙江省瑞安市，汉族，大学文化，无职业，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月25日被砀山县公安局决定刑事拘留（在逃），同年5月15日被瑞安市莘塍派出所民警抓获，同年5月21日被砀山县公安局执行刑事拘留，2019年6月18日经砀山县人民检察院批准逮捕，次日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人陈海航，北京市两高律师事务所律师。辩护人吴浩，北京市两高律师事务所律师。被告人黄冬雨，男，1997年11月28日出生于浙江省瑞安市，汉族，中专文化，无职业，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月7日被砀山县公安局决定刑事拘留（在逃），同年5月17日被瑞安市公安局马屿派出所民警抓获，同年5月22日被砀山县公安局执行刑事拘留，2019年6月18日经砀山县人民检察院批准逮捕，次日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。辩护人肖益锋，安徽序力律师事务所律师。辩护人薛云开，安徽序力律师事务所实习律师。被告人杜永德，男，1997年2月5日出生于安徽省宿州市埇桥区，汉族，大专文化，无职业，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月10日被砀山县公安局民警抓获，次日被砀山县公安局刑事拘留，同年8月3日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，次日由砀山县公安局执行取保候审。2019年10月16日被本院决定逮捕，同月21日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。辩护人郭永，安徽梨苑律师事务所律师。被告人杜飞燕，女，1988年2月28日出生于安徽省宿州市埇桥区，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地埇桥区，住宿州市经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月10日被砀山县公安局民警抓获，次日被砀山县公安局执行刑事拘留，同年8月3日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，次日由砀山县公安局执行取保候审。2019年10月16日被本院决定逮捕，同月21日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人张道龙，安徽民之声律师事务所律师。被告人喻莹，女，1994年1月10日出生于安徽省宿州市埇桥区，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地宿州市埇桥区，住埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月10日被砀山县公安局民警抓获，次日被砀山县公安局刑事拘留，同年8月3日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，次日由砀山县公安局执行取保候审。2019年10月16日被本院决定逮捕，同月21日由砀山县公安局执行逮捕，因在哺乳期，当日被本院变更为取保候审。辩护人张坤，安徽民之声律师事务所律师。被告人王咪咪，女，1993年9月12日出生于安徽省濉溪县，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地濉溪县，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月10日被砀山县公安局民警抓获，次日被砀山县公安局刑事拘留，当日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，次日由砀山县公安局执行取保候审。2019年10月17日被本院决定取保候审。辩护人李文英，安徽序力律师事务所律师。被告人牛慧慧，女，1997年3月12日出生于安徽省宿州市埇桥区，汉族，大专文化，无职业，户籍所在地宿州市埇桥区，住埇桥区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月10日被砀山县公安局民警抓获，次日被砀山县公安局执行刑事拘留，同年8月3日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，次日由砀山县公安局执行取保候审。2019年10月17日被本院决定取保候审。辩护人朱怀良，安徽梨苑律师事务所律师。被告人虞玲玲，女，1991年6月8日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，无职业，住瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月10日被丽江市公安局古城分局民警抓获，次日被砀山县公安局决定刑事拘留，同年7月19日被砀山县公安局执行刑事拘留，同年8月17日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，同年8月8日由砀山县公安局执行取保候审。2019年10月16日被本院决定逮捕，同月18日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人刘桂东，砀山县法律援助中心律师。被告人许玉龙，男，1988年6月1日出生于四川省攀枝花市，汉族，中专文化，无职业，户籍所在地四川省攀枝花市**，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月10日被丽江市公安局古城分局民警抓获，次日被砀山县公安局决定刑事拘留，同年7月19日被砀山县公安局执行刑事拘留，同年8月17日被砀山县公安局变更为取保候审，2019年8月5日经砀山县人民检察院决定取保候审，同年8月7日由砀山县公安局执行取保候审。2019年10月16日被本院决定逮捕，同月18日由砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。辩护人方军建，安徽梨苑律师事务所律师。辩护人杨卫强，安徽贾东峰律师事务所律师。安徽省砀山县人民检察院以砀检刑诉［2019］252号起诉书指控被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧、虞玲玲、许玉龙犯诈骗罪，于2019年9月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月28日公开开庭审理了本案。砀山县人民检察院指派检察员苏某1、检某出庭支持公诉；被告人胡晓丽及其辩护人石方，被告人薛丹及其辩护人陈海航、吴浩，被告人黄冬雨及其辩护人肖益锋、薛云开，被告人杜永德及其辩护人郭永，被告人杜飞燕及其辩护人张道龙，被告人喻莹及其辩护人张坤，被告人王咪咪及其辩护人李文英，被告人牛慧慧及其辩护人朱怀良，被告人虞玲玲及其辩护人刘桂东，被告人许玉龙及其辩护人杨卫强均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。安徽省砀山县人民检察院指控：曾某（已判刑）、夏某（已判刑）夫妇于2017年11月在浙江省瑞安市租赁民房，招募工作人员，购置计算机、手机等作案工具，成立非法网络放贷（“套路贷”）公司。因浙江省瑞安市打击“套路贷”犯罪较为严厉，2018年2月10日，曾某、夏某夫妇将“套路贷”公司搬到宿州市。曾某先后招募被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧等多名工作人员，使用项某（已判刑）、虞雷雷、夏某、金京等人身份信息办理作案用的银行卡、手机卡、注册微信、支付宝等，租赁民房作为办公和住宿场所，对招募人员进行统一管理，形成了较为稳定的组织结构，有组织的进行违法犯罪活动，形成了以曾某为首的恶势力犯罪集团。其中胡晓丽在该集团中先后从事话务、财务工作，薛丹从事会计统计工作，杜永德从事话务和审核工作，杜飞燕先后从事话务、审核工作，喻莹从事话务工作，王咪咪从事话务和审核工作，牛慧慧从事话务和审核工作。该集团在高利债务人员无法还清本金或利息时，缪某（已判刑）等人通过电话轰炸、辱骂、骚扰、威胁爆通讯录等方式讨债，严重危害社会安全。2018年1月份以来，刘某4（已判刑）、项某、潘某（已判刑）共同出资成立“置信金融”非法网络放贷公司，向社会人员出借超高利贷（“套路贷”），并纠集了被告人黄冬雨、虞玲玲等人，先后在浙江省瑞安市、云南省丽江市租用民房作为办公和住宿场所，购置专用的手机、电脑、“电话轰炸机”，进行统一管理，形成了较为稳定的组织结构，有组织的进行违法犯罪活动，构成了以刘某4、项某、潘某为首的犯罪集团。其中黄冬雨从事话务和财务工作，虞玲玲从事话务工作。该集团在高利贷债务人员无法还清本金或利息时，刘某4就指使他人通过电话轰炸、辱骂、骚扰、威胁爆通讯录等方式讨债，严重危害社会安全。2018年5月初，项某与刘某4发生矛盾，项某与刘某4、潘某分开。项某与张琦（在逃）、叶某（已判刑）共同出资在云南省丽江市成立“鼎丰金融”网贷公司，并将从事话务工作的被告人虞玲玲等人带到“鼎丰金融”公司，又招募被告人许玉龙作为话务员，利用叶某的身份信息办理作案用的银行卡、手机卡、注册微信等。租用民房作为办公和住宿场所，购置专用的手机、电脑、“电话轰炸机”，进行统一管理，形成了较为稳定的组织机构，有组织的进行违法犯罪活动，构成了以张琦、项某、潘某为首的恶势力犯罪集团。该集团在高利债务人员无法还清本金或利息的时候，叶某便指使他人通过电话轰炸、辱骂、骚扰、威胁爆通讯录等方式讨债，严重危害社会安全。以上三个恶势力犯罪集团通过招募的工作人员拨打电话，寻找需要贷款的被害人，对不特定人群实施套路贷诈骗。其诈骗流程是：首先非法获取公民信息后，将非法获取公民信息分配给招募的话务人员逐一拨打电话，询问是否有贷款意向，话务员将有贷款意向的被害人推送给审核员，审核员审核后推送给财务，财务负责发放、收取贷款。被害人借款1000元实际到手只有700元，七天到期还款1000元。被害人到期无力还款可以续期，一期为7天，续期费300元。如果被害人还款有困难时，该“套路贷”公司的财务会将被害人推给其他“套路贷”公司，让被害人从其他公司借钱还本公司的账，导致被害人的借款金额不断增加。被害人如不能按时还款，催收人员对被害人及其亲属采取言语辱骂、威胁恐吓、“电话轰炸”等方式催收。被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧、虞玲玲、许玉龙具体犯罪事实如下：1、被告人胡晓丽、薛丹伙同项某等人对孟某1实施诈骗。2018年1月1日，被害人孟某1的借款信息被其他网贷公司推送给曾某公司。项某使用昵称为“米多分配5”的微信对孟某1的信息审核合格后，推送给财务胡晓丽（使用的微信昵称：“虞雷雷”）。孟某1实际借款1000元，胡晓丽让孟某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：13×××94，实名：虞雷雷）给孟某1发放700元的贷款。从2018年1月1日至2018年2月6日，孟某1先后从曾某的网贷公司借款8400元，还款12000元，被诈骗3600元。2、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同曾某等人对孟某1实施诈骗。2018年3月1日，被害人孟某1的借款信息被其他放贷公司推送给曾某放贷公司。审核员对孟某1的信息审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：夏某金某2）。孟某1实际借款2000元，胡晓丽让孟某1在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过微信向孟某1发放1400元。2018年4月20日董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行放款收款。从2018年3月1日至2018年6月4日，孟某1先后从“夏某金某2”财务账号上借款4900元，还款15400元，被诈骗10500元。3、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同胡某4（已判刑）、董某（已判刑）等人对被害人吴某1实施诈骗。2018年5月25日，吴某1接到曾某放贷公司业务员打来的电话，询问是否需要借款。被害人吴某1添加了胡某4的微信（微信昵称：米多分配8)。胡某4对吴某1审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2），董某让吴某1在“有凭证”上打了1500元的借条后，通过支付宝（账户：13×××39,实名：金京）向被害人吴某1发放额度1500元的借款，扣除利息450元，实际发放到手1050元，2018年5月31日还款1500元，被骗450元。4、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同胡某4、董某等人对被害人卢某实施诈骗。2018年1月27日，卢某接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。胡某4使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。卢某实际借款1000元，被告人胡晓丽让卢某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（实名：虞雷雷，账号：13×××94）向卢某发放700元。2月23日借款转到夏某账户上（微信昵称：夏某金某2），2018年4月20日董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行放款收款。至2018年5月20日卢某共借700元，还2980元，被诈骗2280元。2018年3月份，卢某没钱还款，胡晓丽通过威胁给卢某家某朋友打电话和进行电话轰炸的方式进行催收。5、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同戴某等人对周某实施诈骗。2018年3月2日，被害人周某接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。审核人员使用昵称为“米多分配2”的微信审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：金京金某2），周某实际借款1000元，被告人戴某让周某在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过支付宝（账号：13×××39,实名：金京）向周某发放700元。2018年3月8日戴某离开公司，董某开始接手戴某使用的“金京金某2”财务账号收放款。至2018年6月17日周某共借款700元，还款5000元，被骗金额4300元。6、被告人胡晓丽、薛丹伙同曾某等人对田某实施诈骗。2017年12月18日，被害人田某经曾某放贷公司一个使用微信昵称为“米多分配中心”的人审核合格后，推送给本公司财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。田某实际借款2000元，胡晓丽让田某在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：13×××94，实名：虞雷雷）向田某发放1400元。从2017年12月18日至2018年2月10日田某向曾某公司共借款12100元，还款19400元，被诈骗7300元。7、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕伙同曾某等人对田某实施诈骗。2018年2月21日，胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）将其使用的另外一个财务微信（微信昵称：夏某金某2）推荐给被害人田某。同日田某向“夏某金某2”借款2000元，胡晓丽让田某在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过夏某微信向田某发放1400元。从2018年2月21日至4月15日田某共向曾某公司借款4900元，还款10000元，被诈骗5100元。8、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧伙同曾某等人对刘某1实施诈骗。2017年12月20日，被害人刘某1接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。一个使用微信昵称为“米多分配中心”的人（身份不详）对刘某1审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。刘某1实际借款1000元，被告人胡晓丽让刘某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：13×××94，实名：虞雷雷）向刘某1发放700元。2018年2月23日转到夏某账户上（微信昵称：夏某金某2）。2018年4月20日董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年7月5日刘某1共借款1400元，共还款10480元，被诈骗9080元。9、被告人胡晓丽、薛丹伙同胡某4等人对李某1实施诈骗。2018年1月25日，被害人李某1接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款，胡某4使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。李某1实际借款1000元，被告人胡晓丽让李某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：13×××94，实名：虞雷雷）向李某1发放700元。2018年2月23日又转到夏某账户上（微信昵称：夏某金某2），至2018年3月9日共借700元，还2900元，被诈骗2200元。10、被告人胡晓丽、薛丹伙同项某等人对韩某实施诈骗。2018年1月14日，被害人韩某接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。项某使用昵称为“米多分配5的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。韩某实际借款1000元，被告人胡晓丽让韩某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：13×××94，实名：虞雷雷）向韩某发放700元。2018年2月26日转到“夏某金某2”账户上继续还款，至2018年3月5日韩某共借款2100元，还款6300元，被诈骗4200元。11、被告人胡晓丽、薛丹伙同项某等人对郭某实施诈骗。2018年1月9日，被害人郭某接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款，项某（使用的微信：米多分配5）审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。郭某实际借1000元，胡晓丽让郭某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：13×××94，实名：虞雷雷）向郭某发放700元。至2018年1月29日郭某共借款700元，还款1300元。胡晓丽通过威胁不还款就给郭某通讯录里的人发淫秽、侮辱性的短信或图片进行催收。另外2018年2月5日胡晓丽将其使用的本公司的另外一个财务（微信昵称：夏某金某2）推送给被害人郭某，收取介绍费188元。3月31日缪某将陈志豪财务推送给郭某，收取介绍费88元。郭某共被诈骗876元。12、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同曾某等人对郭某实施诈骗。2018年2月25日，被害人郭某从夏某账户（微信昵称：夏某金某2）借款1000元，被告人胡晓丽让郭某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：15×××71，实名：夏某）向郭某发放700元。2018年4月20日董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年5月11日郭某共借700元，还3388元，被诈骗2688元。13、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕伙同胡某4、戴某等人对张某1实施诈骗。2018年1月28日，被害人张某1接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。胡某4使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。张某1实际借款1000元，戴某让张某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过支付宝（账号：189********，实名：项某）向张某1发放贷款700元。2月27日转到夏某账户上（微信昵称：夏某金某2）。2018年4月20日被告人董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年4月28日张某1共借款2100元，还款9000元，被诈骗6900元。14、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕伙同高某、戴某等人对王某1实施诈骗。2017年12月27日，被害人王某1接到曾某放贷公司业务员电话，询问是否需要借款。高某使用昵称为“米多分配4”的微信审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。王某1实际借款1000元，戴某让王某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过支付宝（账号：17×××76，实名：项某）向王某1发放贷款700元。2018年2月25日又转到夏某账户上继续还款。至2018年4月8日王某1共借款700元，还款5100元，被诈骗4400元。因2018年4月8日以后王某1不再还款，胡晓丽威胁王某1，声称不还款就调通讯录，给其家某朋友打电话催收。15、被告人胡晓丽、薛丹伙同曾某等人对金某1实施诈骗。2017年12月26日，被害人金某1接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款，经一个使用微信昵称为“米多分配中心”的人（身份不详）审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。金某1实际借款2000元，被告人胡晓丽让金某1在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：13×××94，实名：虞雷雷）向金某1发放贷款1400元。至2018年I月21日金某1共借款3500元，还6800元，被诈骗3300元。16、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同曾某等人对金某1实施诈骗。2018年3月31日，有一个人（微信号不详，身份不详）加了金某1的微信后，问金某1是否需要借款。经审核人员审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。金某1实际借款1000元，董某让金某1在“有凭证”上打2000元的借条后，通过支付宝（账户：13×××39，实名：金京）向被害人金某1发放贷款700元。至2018年5月29日金某1共借款1400元，还4488元，被诈骗3088元。17、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同缪某等人对金某1实施诈骗。2018年5月12日，被害人金某1经缪某（微信昵称：分配）审核合格后推送给财务董某（微信昵称：夏某金某2）。金某1实际借款1000元，董某让金某1在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过支付宝（账户：15×××71，实名：夏某）向金某1发放贷款700元。至2018年6月23日金某1共借款700元，还款3300元，被诈骗2600元。18、被告人胡晓丽、薛丹伙同项某等人对李某2实施诈骗。2018年1月12日，被害人李某2接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。李某2实际借款1000元，胡晓丽让李某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：13×××94，实名：虞雷雷）向李某2发放贷款700元。2018年2月6日李某2共借款700元，还款1900元，被诈骗1200元。19、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕伙同缪某等人对李某2实施诈骗。2018年4月14日，缪某（微信昵称：分配）将被害人李某2推送给财务胡晓丽（微信昵称：夏某金某2）。李某2实际借款2000元，被告人胡晓丽让李某2在“有凭证”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：15×××71，实名：夏某）向李某2发放1400元。至2018年4月26日李某2共借1400元，共还2600元，被诈骗1200元。20、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同曾某等人对李某3实施诈骗。2018年5月13日，被害人李某3接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。经一个使用微信昵称为“客服小妹”的人（身份不详）审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。李某3实际借款1000元，董某让李某3在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过支付宝（账户：13×××39，实名：金京）向李某3发放700元。至2018年6月6日李某3共借款700元，还款1900元，被诈骗1200元。21、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同项某等人对王某2实施诈骗。2018年1月14日，被害人王某2接到曾某放贷公司业务员电话，询问是否需要借款。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。王某2实际借款1000元，被告人胡晓丽让王某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：13×××94，实名：虞雷雷）向王某2发放700元。2018年2月27日借款转到“夏某金某2”账户上。2018年4月20日董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年5月5日王某2共借款700元，还款6570元，被诈骗5870元。22、被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧伙同曾某等人对杨某实施诈骗。2018年6月19日，一个微信昵称为“熙熙配送”的放贷公司将被害人杨某推送给缪某（微信昵称：分配）。次日缪某审核合格后将杨某推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。董某让杨某在“艾米”平台上打1500元的借条，扣除450元的利息后，通过支付宝（账户：13×××39,实名：金京）向杨某发放1050元，至2018年6月26日杨某还款1500元，被诈骗450元。23、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同曾某等人对钟某实施诈骗。2018年1月16日，被害人钟某接到曾某放贷公司的电话，称钟某可以贷2000元额度的贷款。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。钟某实际借款1000元，被告人胡晓丽让钟某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：13×××94，实名：虞雷雷）向钟某发放700元。2018年3月7日借款转到“夏某金某2”账户上。2018年4月20日董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年6月1日共借款700元，还款8640元，被诈骗7940元。24、被告人胡晓丽、薛丹伙同高某等人对张某2实施诈骗。2018年1月30日，被害人张某2接到曾某放贷公司的电话询问是否需要借款。高某使用昵称为“米多客服4”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。张某2实际借款1000元，被告人胡晓丽让张某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：13×××94，实名：虞雷雷）向张某2发放700元的贷款。2月1日张某2又向“虞雷雷”账户借款2000元，胡晓丽让张某2在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向张某2发放1400元的贷款。这两笔借款分别于2月23日和2月26日转到胡晓丽使用的“夏某金某2”账户和戴某使用的“金京金某2”账户上，至2018年3月5日共借款2100元，还款7050元，被诈骗4950元。25、被告人胡晓丽、薛丹伙同高某等人对薛某实施诈骗。2018年1月31日，被害人薛某接到曾某放贷公司的电话询问是否需要借款。高某使用昵称为“米多客服4”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷，微信号×××)。薛某实际借款1000元，胡晓丽让薛某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向薛某发放700元的贷款。至2018年2月7日薛某共借款700元，还款1100元，被诈骗400元。26、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕伙同曾某等人对薛某实施诈骗。2018年2月21日，被害人薛某向曾某放贷公司的财务胡晓丽使用的新账户“夏某金某2”借款，薛某实际借款1000元，胡晓丽让薛某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过微信向薛某发放700元的贷款。至2018年4月17日，薛某共借款2100元，还款5750元，被诈骗3650元。27、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕伙同曾某等人对薛某实施诈骗。2018年3月28日，被害人薛某向曾某放贷公司的财务董某使用的账号“金京金某2”借款。薛某实际借款2000元，董某让薛某在“有凭证”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，董某通过金京支付宝向薛某发放1400元的贷款。至2018年4月21日薛某共借款1400元，还款3500元，被诈骗2100元。28、被告人胡晓丽、薛丹伙同项某等人对尹某实施诈骗。2018年1月1日，被害人尹某接到曾某放贷公司的电话询问是否需要借款。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。尹某实际借款1000元，胡晓丽让尹某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向尹某发放700元的贷款。1月7日还款1000元。2018年3月11日，缪某用虞雷雷微信将“夏某金某2”财务推荐给尹某，收取介绍费188元。尹某被诈骗488元。29、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕伙同缪某等人对尹某实施诈骗。2018年3月11日，被害人尹某被缪某（微信昵称：分配，原昵称：虞雷雷）推送给财务胡晓丽（微信昵称：夏某金某2）。尹某实际借款1000元，胡晓丽让尹某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过夏某的支付宝向尹某发放700元的贷款。至2018年4月9日尹某共向“夏某金某2”借款1400元，还款2300元，被诈骗900元。30、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕伙同董某等人对尹某实施诈骗。2018年4月3日，被害人尹某被缪某（微信昵称：分配，原昵称：虞雷雷）推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。尹某实际借款1000元，董某让尹某在“有凭证”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过支付宝（账户13×××39，实名：金京）向尹某发放700元的贷款。2018年4月9日尹某还款1000元，被诈骗300元。31、被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧伙同董某等人对王某3实施诈骗。2018年6月23日，被害人王某3在其他平台借款时加了曾某放贷公司的审核人员杜飞燕使用的“米多分配5”的微信，杜飞燕审核合格后将财务董某使用的“金京金某2”财务号推荐给王某3。王某3向董某借款，董某让王某3在“艾米”平台上打1000元的借条。扣除300元的利息后，被告人董某通过金京支付宝向王某3发放700元的贷款。至2018年7月5日王某3共借款1750元，还款2500元，被诈骗750元。32、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕伙同曾某等人对赵某实施诈骗。2018年1月19日，被害人赵某接到曾某放贷公司的电话询问是否需要借款，经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。赵某实际借款1000元，戴某让赵某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过支付宝（账户：189********，实名：项某）向赵某发放700元的贷款。2018年2月24日借款转到胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号上。至2018年4月2日赵某共借款3500元，还款7700元，被诈骗4200元。33、被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧伙同胡某4、董某等人对任某实施诈骗。2018年6月19日，被害人任某接到曾某放贷公司的电话询问是否需要借款。经胡某4使用昵称“分配财务”的微信审核后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。董某让任某在“艾米”平台上打了1500元的借条。扣除450元的利息后，董某通过金京支付宝向任某发放1050元贷款。至2018年7月7日任某共借款1050元，续了3期共还款1350元，因为曾某团伙被抓没有再还款，任某共被诈骗300元。34、被告人胡晓丽、薛丹伙同戴某等人对徐某实施诈骗。2018年1月12日，被害人徐某被其他网贷公司的财务推送给曾某公司的财务戴某（微信昵称：米米项某）。徐某实际借款1000元，戴某让徐某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过支付宝（账户：189********，实名：项某）向徐某发放700元的贷款。至2018年I月20日共还款1400元，徐某被诈骗700元。35、被告人胡晓丽、薛丹伙同缪某等人对徐某实施诈骗。2018年3月3日、3月16日、3月17日缪某使用“米米项某”的微信每次收取188元的介绍费后，分别将“夏某金某2”、“金京金某2”、“顺发米房王美蝶”三个财务账号推荐给徐某，让其从上述公司贷款。徐某共被诈骗介绍费564元。36、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德伙同曾某等人对徐某实施诈骗。2018年3月3日，被害人徐某向曾某放贷公司的财务胡晓丽（微信昵称：夏某金某2）贷款。徐某实际借款1000元，胡晓丽让徐某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过夏某的支付宝向徐某发放700元的贷款。至2018年3月21日徐某共借款2100元，还款3600元，被诈骗1500元。37、被告人胡晓丽、薛丹伙同曾某等人对徐某实施诈骗。2018年3月16日，被害人徐某向曾某放贷公司的财务董某（微信昵称：金京金某2）贷款。徐某实际借款3000元，董某让徐某在“米房服务”平台上打6000元的借条。扣除900元的利息后，董某通过金京的支付宝向徐某发放2100元的贷款，3月21日还款3000元，被诈骗900元。38、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕伙同曾某等人对狄某实施诈骗。2018年3月14日，被害人狄某接到曾某放贷公司的电话询问是否需要借款。经使用微信昵称“米多分配5”的审核员审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2），狄某实际借款1000元，董某让狄某在“米房服务”上打2000元借条。扣除300元的利息后，董某通过支付宝（账户：13×××39，实名：金京）向狄某发放700元的贷款。至2018年4月21日狄某共借款1400元，还款3200元，被诈骗1800元。39、被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧伙同胡某4等人对张某3实施诈骗。2018年6月17日，被害人张某3接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。胡某4使用昵称为“分配”财务的微信审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。董某让张某3在“艾米”上打1500元的借条。扣除450元的利息后，董某通过支付宝（账号：13×××39,实名：金京）向张某3发放1050元的贷款，2018年6月22日张某3还款1500元，被诈骗450元。40、被告人胡晓丽、薛丹伙同戴某等人对孙某1实施诈骗。2018年1月6日，被害人孙某1接到曾某公司的业务员询问是否需要贷款的电话。审核人员使用昵称为“米多分配2”的微信审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。孙某1实际借款1000元，戴某让孙某1在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过支付宝（账号：189********，昵称和实名：项某）向孙某1发放贷款700元。至2018年I月18日孙某1共借款700元，还款1400元，被诈骗700元。41、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同董某等人对孙某1实施诈骗。2018年5月22日，缪某对被害人孙某1审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2），董某让孙某1在“有凭证”上打1000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过支付宝（账号：13×××39，实名：金京）向孙某1发放贷款700元。到2018年6月5日孙某1共借款700元，还款1500元，被诈骗800元。42、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德伙同项某等人对乔某实施诈骗。2018年1月10日，被害人乔某接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。乔某实际借款1000元，胡晓丽让乔某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向乔某发放贷款700元。2018年2月27日借款转到“夏某金某2”财务账号上。至2018年3月17日乔某共借款5600元，还款14300元，被诈骗8700元。43、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧伙同曾某等人对孔某实施诈骗。2017年11月29日，被害人孔某接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。审核人员审核合格后，推荐给孔某两个财务账号“虞雷雷”和“陈王薇”。孔某实际借款1500元，胡晓丽让孔某在“米房服务”平台上给“虞雷雷”打3000元的借条，扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向孔某发放贷款1200元。2018年3月4日“虞雷雷”账号上的借款转到戴某使用的“金京金某2”财务账号上。2018年3月8日董某接手戴某使用的“金京金某2”财务账号进行收放款，至2018年7月9日，孔某借款1200元，还款11100元，被诈骗9900元。44、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧伙同戴某等人对孔某实施诈骗。2017年11月29日，被害人孔某被审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：陈王薇）。孔某实际借款1500元，戴某让孔某在“米房服务”上给“陈王薇”打3000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过项某的支付宝向孔某发放1200元的贷款。2018年2月21日，“陈王薇”上的借款转到胡晓丽使用的“夏某金某2”上，2018年4月20日董某接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年7月9日，孔某借款1200元，还款11100元，被诈骗9900元。45、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧伙同戴某等人对吕某实施诈骗。2017年12月2日，被害人吕某接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：虞雷雷，后来改为“分配”）。吕某实际借款1500元，戴某让吕某在“米房服务”上打3000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过虞雷雷的支付宝向吕某发放贷款1200元。2018年2月24日借款转到“夏某金某2”账号上。2018年4月20日董某接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年7月6日吕某共借款1200元，还11950元，被诈骗10750元。46、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德伙同曾某等人对覃某实施诈骗。2017年12月3日，被害人覃某接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员（微信昵称：米房分配）审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。覃某实际借款1500元，胡晓丽让覃某在“米房服务”上打3000元的借条。胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向覃某发放1200元的贷款。2018年3月6日“虞雷雷”上的借款转到“金京金某2”上。至2018年3月13日覃某共计借款2次2400元，还款5700元，被诈骗3300元。47、被告人胡晓丽、薛丹伙同戴某等人对覃某实施诈骗。2017年12月2日，被害人覃某接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员（微信昵称：米房分配）审核合格推送给财务戴某（微信昵称：陈王薇）。覃某实际借款1500元，戴某让覃某在“米房服务”上打3000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过项某的支付宝（账号17×××76，昵称：米多多）向覃某发放1200元的贷款，2017年12月8日还款1500元，覃某被诈骗300元。48、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德伙同戴某等人对覃某实施诈骗。2017年12月12日，被害人覃某接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员审核合格后推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。覃某实际借款1000元，戴某让覃某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过项某的支付宝（账户：189********，实名：项某）向覃某发放700元的贷款。2018年3月1日借款转到“夏某金某2”账号上，至2018年3月13日覃某共借款2100元，还款4680元，被诈骗2580元。49、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同董某等人对祁某实施诈骗。2018年5月23日，被害人祁某因做生意手头紧张打算向原来贷款的财务借款，经审核人员使用昵称为“万梦金融一审核员2”的微信审核合格后，推送给曾某放贷公司的财务董某（微信昵称：金京金某2）。董某让祁某在“有凭证”上打1000元的借条。扣除300元的利息后，通过“金京金某2”微信向祁某发放700元的贷款。至2018年6月4日祁某共借款700元，还款1300元，被诈骗600元。50、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同董某等人对吴某2实施诈骗。2018年3月11日，被害人吴某2接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。吴某2实际借款1000元，董某让吴某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过“金京金某2”微信向吴某2发放700元的贷款。至2018年6月5日，吴某2多次共借款9100元，还款17800元，被诈骗8700元。51、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕伙同项某等人对刘某2实施诈骗。2018年1月13日，被害人刘某2接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。刘某2实际借款1000元，被告人胡晓丽让刘某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向刘某2发放700元的贷款。2018年2月25日“虞雷雷”上的借款转到胡晓丽使用的“夏某金某2”账号上。2018年4月20日董某接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年4月24日刘某2共借款4200元，还款13918.88元，被诈骗9178.88元。52、被告人胡晓丽、薛丹伙同曾某等人对黄某1实施诈骗。2018年1月27日，被害人黄某1向曾某放贷公司借款，经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。黄某1实际借款1000元，戴某让黄某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过项某的支付宝（账号：189********）向黄某1发放700元，2018年2月2日还款1000元的贷款。黄某1被诈骗300元。53、被告人胡晓丽、薛丹伙同缪某等人对黄某1实施诈骗。2018年2月23日缪某使用微信“米米项某”将“夏某金某2”账户推荐给黄某1收取188元的介绍费；续期二次共计600元，3月7日将“金京金某2”账户推荐给黄某1收取188元的介绍费，黄某1被诈骗976元。54、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同缪某等人对黄某1实施诈骗。2018年2月23日，被害人黄某1被缪某推送给本公司财务胡晓丽（微信昵称：夏某金某2）。黄某1实际借款1000元，被告人胡晓丽让黄某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，被告人胡晓丽通过夏某的支付宝向黄某1发放700元的贷款。至2018年6月13日黄某1共借款6400元，还款16610元，被诈骗10210元。55、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同缪某、董某等人对黄某1实施诈骗。2018年3月7日，被害人黄某1被缪某推送给本公司的财务董某（微信昵称：金京金某2）。黄某1实际借款1000元，董某让黄某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过微信向黄某1发放700元的贷款。至2018年6月5日借款3500元，还款7360元，被诈骗3860元。56、被告人胡晓丽、薛丹伙同项某等人对胡某1实施诈骗。2018年1月8日，被害人胡某1接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。项某使用昵称为“米多客服5的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。胡某1实际借款1000元，被告人胡晓丽让胡某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向胡某1发放700元的贷款。至2018年2月6日胡某1共借款700元，还款2400元，被诈骗1700元。57、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同董某等人对胡某1实施诈骗。2018年3月19日，被害人胡某1向曾某、夏某放贷公司借款。经审核人员使用昵称为“客服小妹”的微信审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。胡某1实际借款1000元，董某让胡某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过金京的支付宝向胡某1700元的贷款。至2018年5月1日胡某1共借款700元，还款1560元，被诈骗860元。58、被告人胡晓丽、薛丹伙同戴某等人对关某实施诈骗。2017年12月11日，被害人关某接到曾某、夏某放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。关某实际借款1000元，戴某让关某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过项某的支付宝（账号17×××76）向关某发放700元的贷款。至2018年2月24日关某共借款700元，还款4550元，被诈骗3850元。59、被告人胡晓丽、薛丹伙同戴某等人对张某4实施诈骗。2017年12月31日，被害人张某4接到曾某放贷公司询问是否需要贷款的电话。经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。张某4实际借款1000元，戴某让被害人张某4在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过项某的支付宝（账号189********）向张某4发放700元的借款。至2018年2月24日张某4共借款3500元，还款6800元，被诈骗3300元。60、被告人胡晓丽、薛丹伙同缪某对张某4实施诈骗。2018年3月20日缪某用“米米项某”微信向张某4推荐了两个财务微信“金京金某2”和“陈志豪”，用“夏某金某2”的微信收取推荐费188元。被害人张某4共被诈骗188元。61、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同缪某、董某等人对张某4实施诈骗。2018年3月20日，被害人张某4被缪某推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。张某4实际借款1000元，董某让被害人张某4在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过金京微信向张某4发放700元的贷款。至2018年5月25日张某4共借款3500元，还款9200元，被诈骗5700元。62、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德伙同戴某等人对平某实施诈骗。2018年1月13日，被害人平某接到曾某、夏某非法网贷公司询问是否需要借贷的电话。经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。平某实际借款1000元，戴某让平某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，通过项某的支付宝向平某发放700元的贷款。2018年2月25日，借款转到胡晓丽使用的“夏某金某2”账号上，至2018年3月10日平某共借款1400元，还款3880元，被诈骗2480元。63、被告人黄冬雨、虞玲玲伙同项某等人对蔡某实施诈骗。2018年1月28日，被害人蔡某接到“置信金融”放贷公司的电话询问是否借款。项某使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称为“潘某财务”）。蔡某实际借款1000元，黄冬雨让蔡某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向蔡某发放700元的贷款。2018年4月I0日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”进行收款放款。至2018年7月7日蔡某共借款2100元，共还款13000元，被诈骗10900元。64、被告人黄冬雨、虞玲玲伙同项某等人对张某5实施诈骗。2018年4月5日，被害人张某5接到“置信金融”放贷公司业务员的电话，询问是否借款。审核人员使用昵称为“置信金融客服3”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。张某5实际借款1000元，黄冬雨让张某5在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨使用支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向张某5发放700元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”进行收款放款。至2018年4月17日被害人张某5先后从“置信金融”公司借款1750元，还款2500元。2018年4月17日黄某4（微信昵称：潘某财务）收取张某550元的介绍费后，将本公司的另一个戴某使用的财务（微信昵称：戴一余财务）推荐给张某5，张某5共被诈骗800元。65、被告人虞玲玲伙同黄某4、戴某等人对张某5实施诈骗。2018年4月17日，被害人张某5被黄某4推送给戴某。张某5实际向戴某借款2000元，戴某让张某5在“有凭证”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，戴某使用支付宝（账户：ｄａｉ×××＠ｈｏｔｍａｉ1.ｃｏｍ，实名：戴一余）向张某5发放1400元的贷款。2018年6月8日黄某4接手戴某使用的“戴一余财务”账号进行收放款。至2018年7月4日张某5共向“戴一余财务”借款16100元，还32150元，被诈骗16050元。66、被告人黄冬雨、虞玲玲伙同项某等人对狄某实施诈骗。2018年3月27日，被害人狄某向“置信金融”放贷公司贷款，经审核人员使用昵称为“置信金融客服3”的微信审核合格后，推送给本公司的财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。狄某实际借款1500元，黄冬雨让狄某在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，黄冬雨使用支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向狄某发放1050元的贷款。至2018年4月11日共借1050元，还2340元，被诈骗1290元。67、被告人虞玲玲伙同高某等人对汪某实施诈骗。2018年4月20日，被害人汪某接到“置信金融”放贷公司的电话询问是否贷款。高某使用昵称为“置信客服4”的微信审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：戴一余财务）。汪某实际借款1000元，戴某让汪某在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过戴一余的支付宝向汪某发放700元的贷款。2018年6月8日黄某4接手戴某使用的“戴一余财务”账号进行收款放款。至2018年6月15日汪某共借款3850元，还款6400元，被诈骗2550元。68、被告人虞玲玲伙同戴某等人对魏某实施诈骗。2018年4月9日，被害人魏某向“置信金融”放贷公司借款。经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：戴一余财务）。魏某实际借款1500元，戴某让魏某在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，通过戴一余的支付宝向魏某发放1050元的贷款。2018年6月8日黄某4接手戴某使用的“戴一余财务”账号进行收放款。至2018年6月13日魏某多次共借款3500元，还款10300元，被诈骗6800元。69、被告人黄冬雨、虞玲玲伙同项某等人对施某实施诈骗。2018年1月23日，被害人施某向“置信金融”放贷公司借款。项某使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。施某实际借款1000元，黄冬雨让施某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向施某发放700元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年7月4日施某共借款5950元，还款12250元，被骗6300元。70、被告人虞玲玲伙同戴某等人对施某实施诈骗。2018年4月11日，黄某4（微信昵称：潘某财务）将本公司另一个财务戴某使用的微信（昵称：戴一余财务)推荐给施某。同日施某通过“戴一余财务”向“置信金融”公司贷款。施某实际借款1500元，戴某让施某在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，通过戴一余的支付宝向施某发放1050元的贷款。至2018年4月21日，施某共借款1050元，还1950元，被骗900元。71、被告人黄冬雨、虞玲玲伙同高某等人对马某实施诈骗。2018年3月18日，被害人马某接到“置信金融”放贷公司询问是否需要贷款的电话。经高某使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：“潘某财务”）。马某实际借款1500元，黄冬雨让马某在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向马某发放1050元的贷款。2018年4月7日，黄冬雨使用“潘某财务”微信收取50元的介绍费后，将“戴一余财务”推荐给马某。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收放款。至2018年6月17日马某共借2450元，还款6550元，被诈骗4100元。72、被告人虞玲玲伙同项某等人对马某实施诈骗。2018年4月7日，马某向“戴一余财务”借款。马某实际借款1500元，戴某让马某在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，通过微信向马某发放1050元的贷款。至2018年5月23日马某共借1050元，还款3400元，被诈骗2350元。73、被告人黄冬雨、虞玲玲伙同项某等人对朱某1实施诈骗。2018年1月20日，被害人朱某1接到“置信金融”放贷公司的电话询问是否需要借款。经审核人员审核合格后，推送给财务黄冬雨（使用的微信昵称：潘某财务）。朱某1实际借款1000元，黄冬雨让朱某1在“米房服务”上打了一张2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向朱某1发放700元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年5月31日朱某1共借款3500元，还8150元，被诈骗4650元。74、被告人黄冬雨、虞玲玲伙同项某等人对黄某2实施诈骗。2018年1月27日，被害人黄某2接到“置信金融”放贷公司询问是否需要借款的电话。经一个使用微信昵称“1”的人审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。黄某2实际借款1000元，黄冬雨让黄某2在“米房服务”上打了一张2000元的借条。扣除300元的利息后，通过微信“潘某财务”向黄某2发放700元的贷款。至2018年2月24日黄某2共借款2100元，还款5550元，被诈骗3450元。75、被告人黄冬雨、虞玲玲伙同高某等人对黄某3实施诈骗。2018年4月7日，被害人黄某3接到“置信金融”放贷公司询问是否需要借款的电话。高某使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。黄某3实际借款1500元，黄冬雨让黄某3在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向黄某3发放1050元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年4月19日黄某3共借款1050元，还款1950元，被诈骗900元。76、被告人黄冬雨、虞玲玲伙同项某等人对查明星实施诈骗。2018年4月4日，被害人查明星接到“置信金融”放贷公司询问是否需要借款的电话。审核人员使用昵称为“置信金融客服3”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。查明星实际借款1000元，黄冬雨让查明星在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，通过微信“潘某财务”向查明星发放700元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年4月23日，查明星共借款2100元，还款3600元，被诈骗1500元。77、被告人黄冬雨、虞玲玲伙同项某等人对胡某2实施诈骗。2018年1月21日，被害人胡某2收到“置信金融”放贷公司询问是否要贷款的短信。项某使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨。胡某2实际借款1000元，黄冬雨让胡某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向胡某2发放700元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年4月15日胡某2共借款4900元，还款10200元，被诈骗5300元。78、被告人黄冬雨、虞玲玲伙同项某等人对熊某实施诈骗。2018年2月21日，被害人熊某接到“置信金融”放贷公司询问是否借款的短信。经一个使用微信昵称为“置信金融”的人审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。熊某实际借款1500元，黄冬雨让熊某在“米房服务”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向熊某发放1050元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年4月11日熊某共借款1050元，还款4320元，被诈骗3270元。79、被告人黄冬雨、虞玲玲伙同项某等人对何某实施诈骗。2018年3月1日，被害人何某接到“置信金融1”放贷公司业务员询问是否需要借款的电话。经一个使用微信昵称为“置信金融1”的人审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。何某实际借款3000元，黄冬雨让何某在“有凭证”上打6000元的借条。扣除900元的利息后，黄冬雨通过潘某支付宝向何某发放2100元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年5月20日何某共借款45500元，还款65000元，被诈骗19500元。80、被告人虞玲玲、许玉龙伙同叶某等人对何某实施诈骗。2018年5月20日，被害人何某被黄某4（微信昵称：潘某财务）推送给“鼎丰金融”放贷公司的财务叶某（微信昵称：鼎丰财富）。被害人何某向“鼎丰金融”借款，叶某让被害人何某在“有凭证”上打8000元的借条。扣除2400元的利息后，叶某通过支付宝（账户：15×××79，实名：叶某，用户名“鼎丰财富”）向何某发放5600元的贷款。至2018年7月7日何某共从叶某处借款5600元，还款19200元，被诈骗13600元。81、被告人虞玲玲、许玉龙伙同高某、叶某等人对孙某2实施诈骗。2018年5月12日，被害人孙某2接到“鼎丰金融”放贷公司询问是否需要借款的电话。高某使用昵称为“置信客服4”的微信审核合格后，推送给财务叶某（微信昵称：鼎丰财富，微信号×××)。叶某让孙某2在“有凭证”上打2000元的借条。扣除600元的利息后，叶某通过支付宝（支付宝号15×××79）向孙某2发放1400元的贷款。至2018年7月9日，孙某2共借款4400元，还款7700元，被诈骗3300元。82、被告人虞玲玲、许玉龙伙同高某、叶某等人对谭某实施诈骗。2018年5月8日，被害人谭某接到“鼎丰金融”放贷公司询问是否要贷款的电话。高某使用昵称为“置信客服4”的微信审核合格后，推送给财务叶某（微信昵称：鼎丰财富）。叶某让谭某在“有凭证”上打2000元的借条。扣除600元的利息后，被告人叶某通过微信向谭某发放1400元的贷款。至2018年7月9日谭某共借款4200元，还款11120元，被诈骗6920元。83、被告人虞玲玲、许玉龙伙同叶某等人对金某3实施诈骗。2018年6月6日，被害人金某3向“鼎丰金融”放贷公司贷款，经审核人员审核合格后，推送给财务叶某（微信昵称：鼎丰财富）。叶某让金某3在“有凭证”上打7000元的借条。通过微信（昵称：鼎丰财富）向金某3发放7000元的贷款，扣除利息后实际发放4900元，至2018年7月3日金某3共借款10500元，还款19897.5元，被诈骗9397.5元。被告人胡晓丽于2019年5月8日被抓获归案；被告人薛丹于2019年5月15日被抓获归案；黄冬雨于2019年5月17日被抓获归案；被告人杜永德、杜飞燕、王咪咪、牛慧慧于2018年7月10日被抓获归案；被告人喻莹于2018年7月10日被抓获归案；被告人虞玲玲、许玉龙于2018年7月10日被抓获归案。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了相关证据，公诉机关认为，曾某、项某、刘某4假借民间借贷之名，以收取高额“手续费”及签订“阴阳借款合同”等手段虚高被害人债务，非法占有公私财物，数额巨大，犯罪事实清楚、证据确实、充分，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定。叶某假借民间借贷之名，以收取高额“手续费”等手段虚高被害人债务，非法占有公私财物，数额巨大，犯罪事实清楚、证据确实、充分，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定。被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧、虞玲玲、许玉龙明知他人从事诈骗活动而积极参与，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧、虞玲玲、许玉龙在犯罪中起次要、辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免于刑事处罚。提请本院依法判处。被告人胡晓丽对起诉书指控其参与犯罪的事实予以供认，辩解称，其开始从事话务，后从事财务，工作期间其没有进行催收也没有威胁被害人。当庭表示认罪认罚。其辩护人提出，对公诉机关指控的罪名及基本事实无异议，同时提出胡晓丽归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节；犯罪主观恶性较小；被告人系从犯，参与时间较短，社会危害性较小；系初犯；当庭认罪认罚。建议对其减轻处罚。被告人薛丹对起诉书指控其参与犯罪的事实予以供认，辩解称，其仅是做统计工作，当庭表示认罪认罚。其辩护人提出，薛丹归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节；系从犯，地位和作用较小；系初犯、偶犯；当庭认罪认罚。建议对其宽大处理。被告人黄冬雨对起诉书指控其参与犯罪的事实予以供认，辩解称，对指控的犯罪数额有异议，其2018年4月10日就离开了，其参与的数额有三万元左右，当庭表示认罪认罚。其辩护人提出，对公诉机关指控的罪名及基本事实无异议，同时提出，黄冬雨在2018年4月10日已经离开公司，起诉书中指控的第64起、75起、76起不应计算在黄冬雨犯罪数额内；黄冬雨归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节；犯罪主观恶性较小；系从犯，参与时间较短，社会危害性较小；系初犯、偶犯；当庭认罪认罚，愿意退赔。建议对其减轻处罚。被告人杜永德对起诉书指控其参与犯罪的事实予以供认，辩解称，其是毕业后第一次找工作，2018年3月中旬上班的，不是3月初。干了几天的话务，主要是审核。其当庭表示认罪认罚。其辩护人提出，对公诉机关指控的罪名及基本事实无异议，同时提出杜永德归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节；被告人系从犯，参与时间较短，社会危害性较小；系初犯、偶犯；当庭认罪认罚。建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人杜飞燕对起诉书指控其参与犯罪的事实予以供认，辩解称，其与喻莹是在2018年3月底或4月初同一天上班，是在58同城上找的工作，主要工作是话务。其当庭表示认罪认罚。其辩护人提出，对公诉机关指控的罪名无异议，对指控杜飞燕参与的次数及数额有异议，对杜飞燕上班之前的诈骗行为不能认定为杜飞燕实施，其犯罪时间应从2018年4月1日起计算。同时提出杜飞燕归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节；被告人系从犯，社会危害性较小；无前科；当庭认罪认罚。建议对其减轻处罚。被告人喻莹对起诉书指控其参与犯罪的事实予以供认，其当庭表示认罪认罚，请求对其减轻处罚。其辩护人提出，对公诉机关指控的罪名无异议，对指控喻莹参与的次数及数额有异议，被告人喻莹上班之前发生的借款，喻莹没有参与打电话、审核及催收的任何环节，因此，此期间的数额不应计算在喻莹的犯罪数额内。同时提出喻莹归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节；系从犯；无前科；当庭认罪悔罪。建议对其减轻处罚。被告人王咪咪对起诉书指控其参与犯罪的事实予以供认，辩解称，其是2018年6月22日上班，主要是话务，后来审核。其当庭表示认罪认罚，愿意缴纳罚金。其辩护人提出，对公诉机关指控的罪名及事实无异议，同时提出王咪咪归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节；系从犯，参与时间较短，主观恶性较小，社会危害性不大；系初犯、偶犯；当庭认罪认罚。建议对其减轻处罚。被告人牛慧慧对起诉书指控其参与犯罪的事实予以供认，辩解称，其是刚毕业的学生，法律意识淡薄。其开始工作是话务，后来又审核。其当庭表示认罪认罚。其辩护人提出，对公诉机关指控的罪名及事实无异议，同时提出牛慧慧归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节；系从犯，参与时间较短，作用较小，社会危害性不大；系初犯、偶犯；当庭认罪认罚。建议对其减轻处罚。被告人虞玲玲对起诉书指控其参与犯罪的事实予以供认，辩解称，其是2018年1月1日上班的，2018年4月10日黄某4接手之后其就辞职了。其上班主要是话务。其当庭表示认罪认罚。其辩护人提出，对指控虞玲玲的犯罪数额有异议，起诉书指控的第63起至79起是在虞玲玲离开公司后发生其数额应予扣除；虞玲玲归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节；系从犯，主观恶性较轻；系初犯、偶犯；当庭认罪认罚。建议对其减轻处罚。被告人许玉龙对起诉书指控其参与犯罪的事实予以供认，辩解称，其是2018年5月20日到叶某公司上班，其当庭表示认罪认罚。其辩护人提出，对公诉机关指控的罪名及事实无异议；同时提出许玉龙归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节；系从犯；系初犯、偶犯；当庭认罪认罚。建议对其减轻处罚。经审理查明：曾某（已判刑）、夏某（已判刑）夫妇于2017年11月在浙江省瑞安市租赁民房，招募人员，购置计算机、手机等工具，非法成立网络放贷（“套路贷”）公司从事诈骗活动。后因浙江省瑞安市打击“套路贷”较为严厉，2018年2月10日，曾某、夏某夫妇将“套路贷”公司搬到安徽省宿州市租赁民房继续从事“套路贷”活动。曾某等人先后招募被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧等多名人员，使用项某（已判刑）、虞雷雷、夏某、金京等人身份信息办理作案用的银行卡、手机卡、注册微信、支付宝等，租赁民房作为办公和住宿场所，对招募人员进行统一管理，形成了较为稳定的组织结构，有组织的进行违法犯罪活动，形成了以曾某为首的恶势力犯罪集团（以下称“曾某集团”）。其中胡晓丽在该集团中先后从事话务、财务工作，薛丹从事统计工作，杜永德从事话务和审核工作，杜飞燕先后从事话务、审核工作，喻莹从事话务工作，王咪咪、牛慧慧先后从事话务和审核工作。该集团在部分高利债务人员不能按期还清本金或利息时，缪某（已判刑）等人通过电话轰炸、辱骂、骚扰、威胁爆通讯录等方式讨债，严重危害社会安全。该恶势力犯罪集团通过招募的工作人员利用非法获取的公民个人信息拨打电话，寻找需要贷款的被害人，对不特定人群实施“套路贷”诈骗。采取打电话询问被害人是否有贷款意向，话务员将有贷款意向的被害人推送给审核员，审核通过后推送给财务，财务负责发放、收取贷款。被害人借款1000元实际到手只有700元，七天到期还款1000元。被害人到期无力还款可以续期，一期一般为7天，续期费是300元。在被害人还款有困难时，该“套路贷”公司的财务会将部分被害人推给其他“套路贷”公司，让被害人从其他公司借钱还本公司的账，致使部分被害人的借款金额不断增加。被害人如不能按时还款，部分催收人员对被害人及其亲属采取言语辱骂、威胁恐吓、“电话轰炸”等方式催收。被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧具体犯罪事实如下：一、被告人胡晓丽、薛丹与项某等人对孟某1实施诈骗。2018年1月1日，被害人孟某1的借款信息被其他网贷公司推送给曾某公司。项某使用昵称为“米多分配5”的微信对孟某1的信息审核合格后，推送给财务胡晓丽（使用的微信昵称：“虞雷雷”）。孟某1实际借款1000元，胡晓丽让孟某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：13×××94，实名：虞雷雷）给孟某1发放700元的贷款。从2018年1月1日至2018年2月6日，孟某1先后从曾某的网贷公司借款8400元，还款12000元，被诈骗3600元。二、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与曾某等人对孟某1实施诈骗。2018年3月1日，被害人孟某1的借款信息被其他放贷公司推送给曾某放贷公司。审核员对孟某1的信息审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：夏某金某2）。孟某1实际借款2000元，胡晓丽让孟某1在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过微信向孟某1发放1400元。2018年4月20日董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行放款收款。从2018年3月1日至2018年6月4日，孟某1先后从“夏某金某2”财务账号上借款4900元，还款15400元，被诈骗10500元。上述二起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）书证：1、情况说明、接受证据清单、照片等，证明：砀山县公安局民警从孟某1处接受证据，与孟某1手机内的记录一致。孟某1的母亲苏某2、孟某1的丈夫姜某均收到催账的威胁短信，其中一追债人微信号为：×××（猎鹰）。2017年11月份至2018年孟某1的父母多次给孟某1转账共计185223.6元。2、接受证据清单、转账记录，证明：（1）孟某1于2018年3月1日借夏某1400元，3月7日还2000元；3月7日借1400元，3月13日续600元，3月19日续600元，3月25日续600元，3月31日续600元，4月6日续600元，4月12日还2000元，4月12日借2100元，4月18日续900元，4月24日续200元，4月25日续900元，5月2日续100元，5月3日续1500元，5月9日、15日、21日、27日分别续900元,6月3日续900元,6月4日续300元。共借4900元，还15400元，多还10500元。（2）孟某1于2018年1月1日借700元，1月7日还1000元，1月7日借1400元，1月13日还2000元，1月13日借2100元，1月19日还3000，1月19日借2100元,1月25日还3000元，1月25日借2100元，2月6日还3000元。共借8400元，还12000元，多还3600。3、孟某1与夏某（金某2）的聊天记录，证明孟某1与夏某（金某2）之间借款还款催收聊天记录及双方转账记录。4、孟某1与虞雷雷的聊天记录，证明两人聊天及交易记录情况。（二）被害人陈述，我来报案，我在网上被人诱惑进入了一个高利贷的圈套中，让我通过网上的平台、微信公众号借款，欠款太多无法偿还，我的电话以及身边亲戚朋友的电话都被打曝了，还收到恐吓电话、恐吓短信，心里受到极大的伤害，有几次都想死了。2017年4月份，我在砀山打工生病没有钱也没有熟人。正好手机接到一条只要凭身份证就能借钱的短信，我抱着试试看的态度就贷款成功了，而且分好几月还贷，只扣了200元手续费，我分六个月还清贷款，我觉得正常，也正规，就放松警惕了。我借了其中一个叫王成成的人的款，因还不上本金，王成成为了继续获得手续费，推荐我向夏某（微信名夏某金某2）借款，借1000元，得到700元，手续费是300元，续期一周续期费300元。2018年3月1日我向夏某借款，同样是借款2000元，到手1400元，签订4000元的借款协议，借款周期7天，续期了十一次，续期一次600元的手续费。2018年4月12日，我为了还款又通过夏某借了3000元，签订6000元的借款协议，借期7天，手续费900元，到手2100元，续期一周手续费900元，我一共续了6期。夏某又给我介绍了张松杰，并让我向张松杰借款来偿还给她，后来我又借了张松杰的钱。因无力偿还夏某的钱，她又给我推荐向陈志豪借款。从2018年3月1日开始借夏某款，中间借款、还款、交续期费至6月4日共借4900元，还15400元，多还10500元。微信昵称“分配”的微信账号×××，他的支付宝昵称“雷雷”，实名登记的信息是“虞雷雷”。我向“虞雷雷”借钱也是别人推荐给我的，是在2018年1月1日，他也是采取同样的方式向我出借款。通过向“虞雷雷”借款、还款、交续期费，我从“虞雷雷”处一共借到手8400元，加上利息和续期的费用经他们催收我还了12000元，多还了3600元。他们期间为了催我还款，给我及我的家某、亲戚，还有我和姜某的通讯录内的人打骚扰电话、发短信，还给我、姜某、我妈妈发一些恐吓、辱骂我的信息等。（三）证人证言1、苏某2的证言：我是孟某1的母亲。孟某1在网上被人骗了，并且有人给我打电话、发短信威胁我，让我们还钱。2017年11月底我女儿给我老公孟某2打电话，说她在砀山打工期间通过手机贷高利贷欠人家十几万元钱被人家威胁。她没办法才给我们打电话。我和老公都很生气，找到她问明情况帮她还了十万左右，这些钱都是我老公通过微信、支付宝转给我女儿让她还上欠款。到2018年春节前，孟某1又打电话说还欠5万元，我老公又通过微信转账给她，帮她还了5万元；到18年四五月份的时候我女儿和我女婿姜某回萧县给我说还欠别人3万元，我们又给她了3万元，五月份的时候，我女儿又给我说还欠别人5万元，并说在网上办信用卡被人骗了，对方还威胁她，要给她上征信，以后也不能买车买房，还影响以后小孩上学，还说再不还钱就去家里找她，我们被逼的没法，我就找我妹妹（孟某1的姨）借了5万元还给对方（也是通过微信转账方式借的钱)。过了一星期，她又给我说还欠别人4万元，我又给我妈妈、表弟、弟弟借了4万通过微信转账给孟某1，又过了一星期，孟某1打电话说还欠人5万元，我也没钱了，我就给我女婿打电话说了这个事，他们又还的这个5万，具体怎么还的我不知道。又过一个星期大概是今年6月份的时候，孟某1又打电话说还欠人家6万元，我说我们家确实没钱了，这个钱一直都没还上。今年6月11日一个陌生女子通过05583033802这个号码给我打电话，让我通知我女儿还钱。后来每天都有几个陌生号码打来的电话，我一直没敢接。因为孟某1借的高利贷都是在砀山打工期间借的，所以我们带着孟某1到砀山县公安局报警了。今年6月14日，我接到手机催收短信，还发来了两张照片，一张显示的是孟某1的个人信息和身份证照片，另外一张照片显示的是一个不认识女孩的抵债通缉令，里面有这个女孩的个人信息及照片，还包括侮辱这个女孩的文字和淫秽图片。我老公也接到猎鹰发来的威胁、恐吓信息，好多是让他等着收尸恐吓信息。我女儿孟某1被骗后，我们一家某把所有的积蓄都用来还钱了，白天都是躲在外面。2、姜某的证言：孟某1是我老婆。2017年11月份孟某1到西安市找我，她说她通过手机在网上借了钱，我问借多少钱？孟某1说欠了大概十余万，我怀疑是高利贷。我及孟某1的父母就多次给孟某1转钱二三十万让她还款。从2018年6月份开始，就有人给我打电话，后来每天都有人给我打电话，让我通知孟某1及时还款，如果不还的话，要把孟某家某的电话打曝，还要通知孟某1手机通讯录里的所有朋友，把孟某1的照片、身份证件等相关的信息都发布到网上，发布到朋友圈里，还要给孟某1上征信系统，让孟某1以后不能办卡、不能买房买车、生活上处处都不方便。他们每天都给我打几十个电话，都是催款的，威胁、恐吓我，我每天都担惊受怕，生活已受到严重影响，现在造成我和孟某1的心理压力都很大。3、孟某2的证言：孟某2的证言与苏某2的证言内容基本一致（四）提取笔录证明：侦查人员提取了姜某手机内的通话记录，证明催收人员使用155××××****手机对其催债的情况。三、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与胡某4（已判刑）、董某（已判刑）等人对被害人吴某1实施诈骗。2018年5月25日，吴某1接到曾某放贷公司业务员打来的电话，询问是否需要借款。被害人吴某1添加了胡某4的微信（微信昵称：米多分配8)。胡某4对吴某1审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2），董某让吴某1在“有凭证”上打了1500元的借条后，通过支付宝（账户：13×××39,实名：金京）向被害人吴某1发放额度1500元的借款，扣除利息450元，实际发放到手1050元，2018年5月31日还款1500元，被骗450元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人陈述：2018年5月25日，我手机186××××****接到问我是否需要借款的电话，我同意后，对方发短信让我加昵称是“米多分配8”，微信号×××的为好友，之后，对方让我填写资料。审核通过后，“米多分配8”直接给我两个财务的微信让我加。他们让我打开“有凭证”借款平台，告诉我填写内容和步骤并打借条。我接到的对方电话是182××******。我添加了一个财务微信号是×××，昵称是金京（金某2），我当时加过金京（金某2）微信好友之后，他通过视频验证，确认是我本人之后给我发信息：借款1500，到手1050元，借款时间头尾7天，到期还款1500元等。2018年5月25日签的借条，2018年5月31日，我通过支付宝把1500元还给他。我的微信号是×××，昵称：树超，金京（金某2）通过微信给我发过带有威胁的还款提示，内容大概是你借款今天到期，以免对你造成影响，请提前处理。迫于压力，心里害怕就全款还给他们。（二）提取笔录，侦查人员从被害人吴某1手机内提取了与本案有关证据。证明吴某1于2018年5月25日收到京（金京）13×××39账号借款1050元，2018年5月31日归还1500元。从吴某1手机、“金京”手机均提取到吴某1借款时的二人聊天记录、催收记录及吴某1与米多分配8的聊天记录。四、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与胡某4、董某等人对被害人卢某实施诈骗。2018年1月27日，卢某接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。胡某4使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。卢某实际借款1000元，被告人胡晓丽让卢某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：13×××94，实名：虞雷雷）向卢某发放700元。2月23日借款转到夏某账户上（微信昵称：夏某金某2），2018年4月20日董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行放款收款。至2018年5月20日卢某共借700元，还2980元，被诈骗2280元。2018年3月份，卢某没钱还款，胡晓丽通过微信给卢某家某朋友打电话和进行电话轰炸的方式进行催收。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人陈述，我实名微信号：×××，绑定的手机号码：151××××****，支付宝号：151××××****。我通过网络在虞雷雷处借过钱。2018年1月27日，有人给我打电话问需要小额贷款么，我说需要，加对方给的微信号之后对方说：借1000元钱需要打2000元钱的借条，这叫“借一押一”，300元钱的手续费，到手700元，周期一周，逾期需要还2000元钱，我同意了。对方让我关注一个公共号，我在公共号上打了张2000元钱的借条，对方名字叫虞雷雷，她确认后通过支付宝号给我转账了700元。虞雷雷的支付宝号：13×××94，支付宝昵称：雷雷。2月2日，虞雷雷的借条到期，他在微信上给我说：还本金就是1000元，续期一次300元。我手里钱不够还的，就要求续期，虞雷雷通过微信给我推荐了一个叫“分配”的财务，让我把300元续期费用转给这个财务，我加上“分配”后，通过微信转账300元。到2月27日，我通过微信给“分配”转账5次续期费1500元。虞雷雷推荐的财务微信号：×××，微信昵称：分配。年后大概3月份的时候添加的“夏某（金某2）”微信，虞雷雷说在她那的一张1000元的借条转给“夏某（金某2）”，以后往“夏某（金某2）”这个号上还钱。“夏某（金某2）”让我在“米房”公共号上打了2000元的借条，对方名字是：夏某。后来，我没有钱续期也没有钱还本金。我的手机被轰炸一次，手机不间断地有来电，已经严重地影响我的工作、生活，我被逼无奈通过微信给夏某说：你别再轰炸我了，我会继续还你的钱。夏某在微信上说：“我不给你续期了，你已经逾期了，还给我2000元，你手上有多少就还多少，还满两千元就可以了”。3月18日，我通过微信给“夏某（金某2）”转账200元。3月23日转账100元。3月28日转账100元。4月5日转账200元。4月7日转账100元。4月10日转账200元。4月14日、4月16日、4月25日、5月20日分别转账100元。每次都是夏某催我，我就100元、200元的还，一直还到5月20日，夏某没有再催过我，我也没有再还钱。“夏某（金某2）”微信昵称：“夏某（金某2）”。她轰炸了大概持续一个小时，有时晚上半夜也会给我打电话要钱，严重影响到我和家某的休息。不还钱他们说就去法院起诉我，给我上征信黑名单，我以后贷款、出行都受影响，我不想让家某担心，没有办法只能继续还他们的钱。（二）提取笔录，2018年7月23日，侦查人员从卢某手机内提取了与本案相关证据，证明2018年1月27日被害人卢某收到“雷雷”13×××94转账700元及卢某与夏某金某2、虞雷雷之间聊天及借款、还款的记录。共借700元，还2980元，多还2280元。五、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与戴某等人对周某实施诈骗。2018年3月2日，被害人周某接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。审核人员使用昵称为“米多分配2”的微信审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：金京金某2），周某实际借款1000元，被告人戴某让周某在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过支付宝（账号：13×××39,实名：金京）向周某发放700元。2018年3月8日戴某离开公司，董某开始接手戴某使用的“金京金某2”财务账号收放款。至2018年6月17日周某共借款700元，还款5000元，被骗金额4300元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人陈述，今年3月份，我接到电话问我是否需要小额贷款，我加了对方微信，对方给我说借款1000元，到手700元，扣300元利息，并让我登记了姓名、身份证号、手机号码，工作单位，手持身份证照片及我的手机服务密码等，发放贷款的两个财务发给我“有凭证”平台，我打过借条后，他们通过支付宝给我放款700元，他们名字是金京、王美碟。还款期限是六天，到期我还了王美碟1000元，金京的续期费300元。金京刚开始让我在“米房”平台打的借条，后来让我在“有凭证”上打借条。根据在“有凭证”上的记录，我从金京借的钱，续期17次，每次费用300元。后面资金紧张每天续一次，费用是80元一次。我与金京的借款在“有凭证”上是从2018年3月26日至2018年6月17日，到6月17日，我就把1000元还给金京了。我从金京处借了700元本金，共还了5000元，多还4300元。（二）提取笔录，侦查人员从周某手机内提取借款、还款记录与本案相关的证据，证明周某通过支付宝2018年3月26日借金京20**元，到手700元，至6月17日共计还款5000元，多还4300元。六、被告人胡晓丽、薛丹与曾某等人对田某实施诈骗。2017年12月18日，被害人田某经曾某放贷公司一个使用微信昵称为“米多分配中心”的人审核合格后，推送给本公司财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。田某实际借款2000元，胡晓丽让田某在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：13×××94，实名：虞雷雷）向田某发放1400元。从2017年12月18日至2018年2月10日田某向曾某公司共借款12100元，还款19400元，被诈骗7300元。七、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与曾某等人对田某实施诈骗。2018年2月21日，胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）将其使用的另外一个财务微信（微信昵称：夏某金某2）推荐给被害人田某。同日田某向“夏某金某2”借款2000元，胡晓丽让田某在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过夏某微信向田某发放1400元。从2018年2月21日至4月15日田某共向曾某公司借款4900元，还款10000元，被诈骗5100元。上述二起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（1）被害人陈述，我在网络平台借过款。我加过夏某和虞雷雷的微信后，他们让我提供相关信息并通过审核后，我给夏某在“有凭证”、“米房”两个平台打的借款条，给虞雷雷打借条是在“米房”平台，平台也是他们告诉我的，打过借条之后，夏某、虞雷雷通过微信或者支付宝给我转的钱，每1000元扣300元利息，到手700元，期限是7天，如果还不上可以续期，续一期7天是每1000元续期费300元。我的手机里有和他们的转账记录。2018年4月8日在有凭证我向夏某借款3000元，打6000元的条子，实际到手2100元，2018年4月15日，我转给夏某3000元。在米房平台20**年2月21日我向夏某借款2000元，打的4000元借款条，实际到手1400元，2月27日我还给夏某2000元。2月28日我从夏某借款2000元，打4000元借款条，实际到手1400元，3月6日延期600元，3月12日延期600元，3月18日还款2000元，3月28日借款3000元，打的6000元条子，实际到手2100元，现在还清了。在米房平台12月18日向虞雷雷借款2000元，打4000元借款条，到手1400元，12月24日还2000元。12月25日借款2000元，打的4000元借款条，到手1400元，12月31日还清本金；12月31日借款3000元，打的6000元借款条，实际到手2100元，2018年1月6日还本金3000元；1月7日借款3000元，到手2100元，1月13日续期900元，1月19日还本金3000元，1月22日借款3000元，到手2100元，1月28日还清，1月29日借款4000元，实际到手3000元，现在已还清。我还这么多钱是因为我心里害怕，如果不按期还钱怕他们威胁我通讯录里面的朋友、亲戚，没有办法，不得不凑钱还上，家里的生活质量、我与家某的关系都受到很大影响。（二）提取笔录，侦查人员从田某手机内提取与本案有关的电子证据，证明田某在多个平台借款、还款的经过。八、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与曾某等人对刘某1实施诈骗。2017年12月20日，被害人刘某1接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。一个使用微信昵称为“米多分配中心”的人（身份不详）对刘某1审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。刘某1实际借款1000元，被告人胡晓丽让刘某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：13×××94，实名：虞雷雷）向刘某1发放700元。2018年4月20日董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年7月5日刘某1共借款1400元，共还款10480元，被诈骗9080元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人陈述，我在“米房”、“闪电侠”平台上贷过款。其中米房平台是虞雷雷给我放的款，后来我把钱还给虞雷雷，虞雷雷把借条消掉把我转到（夏某）金某2那里，之后我就在金某2这里还钱了。我的手机号是15×××58，微信号：×××，微信名字：LYH，支付宝账号：15×××58，是我实名认证的。2017年12月20日我朋友把我的手机号推荐给了米房平台，微信名叫“雷雷（虞雷雷）”的人加了我的微信，让我提供我本人的身份证正反面照片、手机号。当时我问他借2000元，他说第一次只能借给我1000元，还说到账700元，扣除300元手续费，还款期限是7天，7天后要还1000元，不然就得支付300元的续期费用，这300元可以再续7天，我同意了。在米房平台打电子借条时，虞雷雷让我打2000元借条，我按照他的要求打了张2000元的借条，随后虞雷雷通过支付宝打到我的支付宝里700元。虞雷雷都是续期后六天就催还款，我微信转给虞雷雷300元续一期的费用，再过六天我又续了一期，用微信转给虞雷雷300元，到2018年1月4日我把那1000元用微信转给了虞雷雷。2018年1月18日，我给虞雷雷打了张2000元借条，虞雷雷给了我700元，中间我续了两期，给了虞雷雷600元续期费。这样算下来我实际拿到1400元，还款总共还了2000元，还欠虞雷雷1000元。2018年2月23日虞雷雷把我转到微信名为“（夏某）金某2”那里，因为我给虞雷雷打的借条消掉了，我还欠1000元，虞雷雷让我给“（夏某）金某2”打了张2000元借条，先是续了一期给了300元，后又续了一期加上一天的100元逾期费给了400元，接着“（夏某）金某2”要求我全部还清，我把那1000元也还了，这样算我又多花了700元，但是“（夏某）金某2”一直没有给我消除借条。从2018年3月7日开始，每隔6天就让我转300元的续期费用，每次我都给他转300元钱，一直转到今年7月5日。期间每个月我给他打5次钱，每次打300元，打了4个月，打了20次，共计打了6000元。全部是通过我的微信号为：×××的微信还款的，虞雷雷打给我钱都是通过支付宝打给我的。虞雷雷的微信昵称是：雷雷（虞雷雷），他的支付宝账户：13×××94，真实姓名：虞雷雷。“（夏某）金某2”的微信号：×××。我的借条“（夏某）金某2”没有给我消掉，还每隔六天就让我拿300元续期费，说不还的话就曝我通讯录，让我微信内的所有人都知道我网上借款的事，我心里很害怕，就按照他的要求每隔六天打给他300元，共给了6000元钱。从虞雷雷手里总共借到1400元，还了他2200元；从“（夏某）金某2”没有借到一分钱，还款给他7700元；这样算我实际借到1400元，实际还款9900元。（二）书证，证明被害人刘某1通过手机平台向“虞雷雷”、“夏某（金某2）”借款、还款的经过。九、被告人胡晓丽、薛丹与胡某4等人对李某1实施诈骗。2018年1月25日，被害人李某1接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款，胡某4使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。李某1实际借款1000元，被告人胡晓丽让李某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：13×××94，实名：虞雷雷）向李某1发放700元。2018年2月23日又转到夏某账户上（微信昵称：夏某金某2），至2018年3月9日共借700元，还2900元，被诈骗2200元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人陈述，我在虞雷雷、夏某金某2、米房平台、有凭证借过款。虞雷雷使用米房平台让我打借条借款，夏某让我用米房平台、有凭证打借条借款。我先从虞雷雷那里借款，后虞雷雷让我重新打借条，写成夏某的名字，之后就一直在夏某这里续期、借款、还利息。我的电话是139××******，微信是×××，昵称是“村”，微信号×××；支付宝绑定的手机是139××××****。夏某的昵称是“（夏某）金某2”，微信号是×××,支付宝账号：林芳（*林芳）156****71。我借了1000元本金，还了3000元左右。我手里还有一部分米房、有凭证的还款记录。逾期一天后，虞雷雷、夏某就会给我打电话还款，否则将通知联系人并移交催收。我怕他们给我的联系人打电话催款，滋扰我的家某我就借钱还款。（二）提取笔录，侦查人员从李某1的手机内提取其借款、还款的微信记录及与本案有关的数据证据。证明李某1于2018年1月25日借虞雷雷2000元到手700元；1月31日、2月6日、12日、18日、23日分别交续期费300元。2018年2月23日借夏某700元；3月2日还300元，3月9日还1100元。（三）李某1与虞雷雷聊天记录，证明被害人李某1借还款的过程。十、被告人胡晓丽、薛丹与项某等人对韩某实施诈骗。2018年1月14日，被害人韩某接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。韩某实际借款1000元，胡晓丽让韩某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：13×××94，实名：虞雷雷）向韩某发放700元。2018年2月26日转到“夏某金某2”账户上继续还款，至2018年3月5日韩某共借款2100元，还款6300元，被诈骗4200元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人陈述，2017年1月份，其开始在网上借贷。2018年1月份，我从虞雷雷手里借了1000元，到手了700元，他扣了300元的手续费，我在“米房”打了2000元的欠条，还款周期是7天，钱是通过支付宝打给我的。到了第六天的时候，虞雷雷那边就开始催我还钱，我手里没有这么多钱，我就通过微信转给虞雷雷300元的手续费续了一期，又过了一星期，这笔钱到期了，我就把1000元还给虞雷雷了，我是通过微信转给虞雷雷的。2018年1月28日，我又从虞雷雷手里借了2000元，到手1400元，他扣了600元的手续费，打了4000元的欠条，他是通过支付宝把钱转给我的，我收到钱之后，这笔钱因为我手头紧我续了几期，每次续期都是600元的手续费，续了5期之后，期间2月26号的时候转给夏某，我又给夏某打的借款条，到了3月5号的时候这笔钱我就还清了，欠条也被虞雷雷销毁了。（二）提取笔录，侦查人员从韩某手机上提取韩某手机微信内借款、还款的微信记录与本案有关的证据，证明被害人韩某通过手机平台向“虞雷雷”、“夏某（金某2）借款”、还款的经过。十一、被告人胡晓丽、薛丹与项某等人对郭某实施诈骗。2018年1月9日，被害人郭某接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款，项某（使用的微信：米多分配5）审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。郭某实际借1000元，胡晓丽让郭某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：13×××94，实名：虞雷雷）向郭某发放700元。至2018年1月29日郭某共借款700元，还款1300元。2018年2月5日胡晓丽将其使用的本公司的另外一个财务（微信昵称：夏某金某2）推送给被害人郭某，收取介绍费188元。3月31日缪某将陈志豪财务推送给郭某，收取介绍费88元。郭某共被诈骗876元。十二、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与曾某等人对郭某实施诈骗。2018年2月25日，被害人郭某从夏某账户（微信昵称：夏某金某2）借款1000元，被告人胡晓丽让郭某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：15×××71，实名：夏某）向郭某发放700元。2018年4月20日董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年5月11日郭某共借700元，还3388元，被诈骗2688元。上述二起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（1）被害人陈述，我在“米房服务”、“有凭证”等平台上贷过款，在“米房服务”平台上是向虞雷雷、夏某贷的款，在“有凭证”平台上是向夏某贷的款。我的手机号码183××××****，微信号：×××，我的支付宝账号是：272×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，绑定的手机号是183××××****。另一支付宝账号：852×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，绑定的手机号136××××****，我本人实名认证，这个支付宝是虞雷雷和夏某贷款给我用的。虞雷雷的微信号:×××,之前的昵称是：虞雷雷，现在的昵称是：分配。支付宝账号：13×××94，真实姓名：虞雷雷。夏某的微信号：×××,昵称是：（夏某）金某2。支付宝账号：15×××71，真实姓名：夏某。2018年1月9日，我接到自称是“米房服务”小额信贷公司的一个电话，对方问我要不要贷款，并说了贷款的规则，我同意后对方给了我虞雷雷的微信。审核通过当天，我在米房平台上给虞雷雷打了张2000元的电子借条，当天虞雷雷通过他的支付宝往我支付宝里打了700元。1月15日我通过微信转给虞雷雷300元续期费，1月27日因为我不想再借了，我微信转给了虞雷雷1000元。2018年2月5日虞雷雷微信收取我188元推送费后，把我推送到米房平台一个叫夏某的人那，3月31日虞雷雷又收取我88元推送费，把我推送到“有凭证”平台那里。2018年2月25日我在米房平台给夏某打了张2000元的电子借条，夏某通过支付宝给我支付宝里打了700元。今年3月3日、3月9日、3月15日、3月21日、3月27日、4月2日这六天我每次300元共六次微信转给夏某1800元续期费。今年4月8日夏某让我转到“有凭证”平台上，把我之前在米房平台打的2000元借条消掉，让我在“有凭证”平台重新给他打了张2000元的电子借条，4月14日我微信转给夏某300元续期费。我觉得我还的钱已经够多了，远超他贷给我的本金，但是夏某还是接着让我还款，这样今年4月28日我微信转给他500元，5月5日微信转了200元，5月9日微信转了300元，5月11日微信红包发给他200元，之后我就没有再给他转过钱，夏某也没有再问我要过钱，但是我在“有凭证”平台给夏某打的那张2000元电子借条，夏某还没有给我消掉。虞雷雷和夏某推送过我到其他人那里借款，他们两个都是通过支付宝贷款给我的，我还款都是通过我的微信号为：×××的微信还的。（二）提取笔录，侦查人员从郭某的手机内提取了被害人郭某与本案有关的借款、还款微信记录及与本案相关的数据证据，证明郭某从虞雷雷处、夏某处共借1400元，还4964元，多还3564元。十三、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与胡某4、戴某等人对张某1实施诈骗。2018年1月28日，被害人张某1接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。胡某4使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。张某1实际借款1000元，戴某让张某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过支付宝（账号：189********，实名：项某）向张某1发放贷款700元。2月27日转到夏某账户上（微信昵称：夏某金某2）。2018年4月20日被告人董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年4月28日张某1共借款2100元，还款9000元，被诈骗6900元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人陈述，2018年1月底我接到一个电话，他问我是否需要贷款，我说需要，他们通过微信让我提供相关信息审核通过把财务的微信二维码发给我，我加了财务的微信，财务让我加支付宝账号，支付宝账号是项某189********。财务说额度是1000元，押金1000元，财务让我在米房平台打借条借一押一，借1000元打2000元的借条，实际到账700元，周期六天，全款还1000元，续一期费用为300元，周期为六天，逾期三天就要按借条金额2000元还款，如果不还的话就会交给催收，催收就会给我的紧急联系人、通讯录里的联系人打电话催收要钱。2018年1月28日财务使用支付宝为项某189××××****的这个账号向我的支付宝转账700元，2018年2月3日我把1000元贷款还清。2月3日我又向该财务借了1000元，2月9日到期，因为当时我没有还款1000元，续期了三次，每次续期费用是300元，共900元。到了2月27日我通过微信把1000元贷款还清了。2018年2月27日我把1000元贷款还清后，我给财务说还想续借，财务让我给夏某在米房平台打借条放款，我还是按照上面的程序借一押一。2月27日财务使用支付宝林芳（夏某）15×××71，向我转账700元。3月5日我续期了一次，续期费用为300元，3月11日我把1000元钱还清了。当天我又向财务提出续借，对方说我的额度涨到2000元了，到账1400元，周期为六天，续期为六天，续期费用每次600元。当天财务使用支付宝林芳（夏某）15×××71，向我转账1400元，我续期了5次，续期费用一共是3000元。4月7日对方说以后不在米房打借条了，让我在有凭证平台打借条，借2000元打4000元的借条，还是他们这个财务，但是4月10日的续期600元还是在米房支付给夏某的，4月10日至4月28日中间我又续了2次，一共是1200元，我是4月28日把2000元还清了。（二）提取笔录，侦查人员从张某1的手机内提取张某1手机内借款、还款的微信记录与本案有关的数据证据，证明被害人张某1借项某、夏某（金某2）款2100元，还9000元，多还6900元的事实。十四、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与高某、戴某等人对王某1实施诈骗。2017年12月27日，被害人王某1接到曾某放贷公司业务员电话，询问是否需要借款。高某使用昵称为“米多分配4”的微信审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。王某1实际借款1000元，戴某让王某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过支付宝（账号：17×××76，实名：项某）向王某1发放贷款700元。2018年2月25日又转到夏某账户上继续还款。至2018年4月8日王某1共借款700元，还款5100元，被诈骗4400元。因2018年4月8日以后王某1不再还款，胡晓丽威胁王某1，声称不还款就调通讯录，给其家某朋友打电话催收。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人陈述，我在网上办过贷款，2017年12月27日，有人给我打电话问我需不需要小额贷款，无抵押。因为我当时需要用钱就同意了，加了他微信之后按照他们的要求通过了相关信息，他们审核通过之后，给了我一个财务叫“米米【项某】”的微信，我加了微信后，要我的名字和电话号码，他告诉我借1000元，到手700元，还款期限是7天，到期还款是1000元，300元是利息，我同意了。他让我在“米房”打张欠条，欠条上约定了还款周期是7天，借1000元要打2000元的欠条。后他就通过支付宝给我转了700元。我在项某那里续了几期，每次续期都是300元的手续费。到了2018年2月25日，项某把我推给了夏某，之后我又在夏某那里续了几期，但是一直没有把本金还给他们，这笔钱我到现在都没有还清。2018年4月8日，夏某要我换一下借条，把以前“米房”上的借条消了换到“有凭证”上重新打的借条，但是从2018年4月8日开始我就没有再还过他们钱了。项某是通过支付宝转账给我的款。他的微信名是“米多客服4”，微信号是“a131××××****”。项某支付宝名字是项某，支付宝账号是“17×××76”，支付宝名字是“米多多”，他的微信号是×××，微信名是“米米【项某】”。夏某的微信名“（夏某）金某2”，她的微信号是“wxid-qdxrjtf0v0ws12”。我的支付宝账号就是我的手机号186××××****，我的支付宝是实名认证的，微信号是×××，微信名叫“娟姐”。他们告诉我如果没有把钱还上的话，他们会每天收取借款金额百分之十的逾期费，按欠条上的金额还款，并且他们会有专人催收，会对我的通讯录进行电话轰炸，我不再还钱的时候，他们就开始给我打电话让我还钱，他们还给我老公打电话，骚扰我和我老公，刚开始是催我还钱，后来就开始骂我威胁我，他们骂我骂的很难听，比如“操你妈的”，还说“你不还钱，我就在网上发你裸照”，“再不还钱我就挨个给你通讯录的人打电话”，不停的给我打电话，对我的电话进行轰炸，每天都有几十个电话，后来我害怕，就把手机关机了，不再用手机了。（二）证人景某的证言，王某1是我妻子。2018年3月底，王某1总是问我要钱，而且我朋友告诉我王某1最近总在外面找我朋友借钱，每次借一、两千元，借了钱之后就不还了，给她打电话也没人接。我问她怎么回事，她告诉我她在网上借贷款，欠了钱一直没有还清，我给她三万元钱让她把钱还上。王某1把钱还进去之后，她告诉我说钱还没有还清，我就觉得不对劲，就到我们当地的派出所咨询，后我就没让王某1还钱了。之后，就有人给我和我老婆打电话，让我们还钱，过了一个星期左右，他们开始打电话骂我，说一些难听的话，催我们还款，那段时间我每天都能接到他们的电话，最多的时候每天给我打三次电话，一般都是每天两次。后来我们一直没还钱，他们给我打电话就开始说一些难听的话，比如“赶紧让你老婆还钱，别给脸不要脸”，“你媳妇是什么货色你又不是不知道，让你媳妇赶紧还钱，不还钱的话，我就把你们的信息公布在网上，让大家都能看见”，“你这种男人有什么用，你是个懦夫，连自己的老婆都管不住”，他们给我打了接近一个月的电话，后来就不打了，也没有人找我们让我们还钱了。（三）微信聊天记录，证明米多客服4将王某1信息推荐给项某。（四）提取笔录，侦查人员从王某1手机微信内提取王某1借款、还款等微信记录及与本案有关的数据证据，证明王某1借项某700元，2月25日还300元后转到夏某及王某1还夏某款的事实。十五、被告人胡晓丽、薛丹与曾某等人对金某1实施诈骗。2017年12月26日，被害人金某1接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款，经一个使用微信昵称为“米多分配中心”的人（身份不详）审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。金某1实际借款2000元，被告人胡晓丽让金某1在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：13×××94，实名：虞雷雷）向金某1发放贷款1400元。至2018年1月21日金某1共借款3500元，还6800元，被诈骗3300元。十六、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与曾某等人对金某1实施诈骗。2018年3月31日，有一个人（微信号不详，身份不详）加了金某1的微信后，问金某1是否需要借款。经审核人员审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。金某1实际借款1000元，董某让金某1在“有凭证”上打2000元的借条后，通过支付宝（账户：13×××39，实名：金京）向被害人金某1发放贷款700元。至2018年5月29日金某1共借款1400元，还4488元，被诈骗3088元。十七、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹伙同缪某等人对金某1实施诈骗。2018年5月12日，被害人金某1经缪某（微信昵称：分配）审核合格后推送给财务董某（微信昵称：夏某金某2）。金某1实际借款1000元，董某让金某1在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过支付宝（账户：15×××71，实名：夏某）向金某1发放贷款700元。至2018年6月23日金某1共借款700元，还款3300元，被诈骗2600元。上述三起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人金某1的陈述，我接到一个电话问我是否需要借钱，我加了对方为好友，按照他们的要求提供了相关信息，他们审核通过之后，他给了我一个财务的微信二维码，微信昵称是金京（金某2），我加了这个微信之后，他要我的名字和电话号码，之后他告诉我借1000元钱到手700元，还款期限是7天，到期还款是1000元，300元是利息，问我是否同意，我当时就同意了，他让我在微信公众号“有凭证”上注册，注册好之后，我和他在“有凭证”上签的借条，借1000元要打2000元的欠条。金京通过他支付宝转给我700元，另外300元的利息当时就扣下了，这一笔钱是2018年3月31日借的，4月6日到期，金京告诉我如果按期还款不仅可以提高额度还可以降低利息，我觉得下次再借钱不仅可以借的多点，利息还低所以在4月6日我还了全款1000元，多还了300元。大概是2018年4月9日，我在“有凭证”上又借了金京10**元，到手700元，4月15日到期当时我没有钱还全款，然后我就续期了，续期费是300元，一直到5月27日我共续期了7次，每次续期费都是300元，5月28日我还款时超过一天，2018年5月28日我还给金京11**元，超出一天给100元就不算逾期，每天的逾期费是我实际借款金额的20%。我借的这1000元，到手700元，我共还了3200元，多还2500元。5月12日金京把我推送给微信昵称是：（夏某）金某2的，然后我加了对方为好友，我和（夏某）金某2在有凭证上打了2000元的欠条，实际上我借的是1000元，从5月12日至5月30日，我续期了3次，每次续期费是300元，5月30日续期到期日是6月5日，到期后我没有钱还，我通过微信转给（夏某）金某2100元，6月6日我给（夏某）金某2说我要续期一次，我转给（夏某）金某2300元的续期费，6月6日续期一次到期日是6月12日，到期的前一天即6月11日，（夏某）金某2提醒我明天还款，当时我还不起又要推迟一天，从6月12日至6月16日一天100元，共转给（夏某）金某2500元。6月16日，（夏某）金某2在微信上给我聊天，夏某告诉我他们换平台了，要我换一下借条，把以前“有凭证”上的借条消了，换到“艾米”上重新打的借条借款金额还是1000元，从6月17日至6月22日，我每天给夏某100元，一共转给夏某600元，在这期间我一直没有钱一次性还完，一直拖到6月23日，我给夏某说我就借了1000元，我都还了这么多了可不可以少还一点，最后夏某说最少还900元，我又还给夏某900元，夏某把我借条消了。这次借的1000元，我实际到手是700元，我总共还了3300元，多还了2600元。我的微信号：×××，昵称：错败。支付宝账号：15×××37，昵称：错败。（二）书证，侦查人员从被害人金某1手机微信内提取的数据，证明被害人金某1在提供的微信平台内向被告人借款、还款的详细记录及与本案相关的数据及被骗取的钱数。十八、被告人胡晓丽、薛丹伙同项某等人对李某2实施诈骗。2018年1月12日，被害人李某2接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。李某2实际借款1000元，胡晓丽让李某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：13×××94，真实姓名：虞雷雷）向李某2发放贷款700元。2018年2月6日李某2共借款700元，还款1900元，被诈骗1200元。十九、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与缪某等人对李某2实施诈骗。2018年4月14日，缪某（微信昵称：分配）将被害人李某2推送给财务胡晓丽（微信昵称：夏某金某2）。李某2实际借款2000元，被告人胡晓丽让李某2在“有凭证”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：15×××71，实名：夏某）向李某2发放1400元。至2018年4月26日李某2共借1400元，共还2600元，被诈骗1200元。上述二起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人李某2的陈述，2018年1月份有人给我打电话问需要借款吗，我加了这个人（微信名：分配），“分配”发给我一个网址链接让我把信息填一下，我点开链接，上面显示“米房”，按照他们的要求填写相关信息并确认后，“分配”让我关注“米房”和“米房服务”的公众号，让我在上面打借条。打借条的公众号收了我8元的手续费，我打过借条把生成的二维码发给“分配”，“分配”确认后要了我的支付宝号，一个支付宝名叫“雷雷”的人给我转账了700元。2018年1月19日，借款到期“分配”在微信上让我还钱，我说我手里没钱再续一期，后转账300元续期费给“米多（虞雷雷）催收”。2018年1月25日，虞雷雷的借款到期，“分配”在微信上让我还钱，我手里还是没钱就说再续一期，通过微信给“分配”转账了300元续期费。2018年1月31日，虞雷雷的借款到期，“分配”在微信上让我还钱，我说再续一期，通过微信给“分配”转账了300元钱续期费。2018年2月6日，虞雷雷的借款到期，“分配”在微信上让我还钱，我通过微信给“分配”转账1000元，至此虞雷雷的钱我就还清了。2018年4月份，我手头比较紧，就在微信上问“分配”还能借到钱吗，“分配”给我推荐了微信号“（夏某）金某2”。我加了“（夏某）金某2”后，履行完原来那样的程序，“（夏某）金某2”让我在“有凭证”上打一张4000元的借条，我打过借条提交后，一个支付宝昵称：林芳的号给我转账了1400元。2018年4月20日，夏某的借款到期，“（夏某）金某2”在微信上让我还钱，我手里还是没钱还就续一期，通过微信给“（夏某）金某2”转账了600元续期费。2018年4月26日夏某的借款到期，“（夏某）金某2”在微信上让我还钱，我通过微信给“（夏某）金某2”转账了2000元。（二）提取笔录，侦查人员从李某2手机微信上提取李某2借款、还款记录等与本案有关的数据证据，证明被害人李某2在网络平台上向被告人借款、还款的经过及被骗取的钱数。二十、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与曾某等人对李某3实施诈骗。2018年5月13日，被害人李某3接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。经一个使用微信昵称为“客服小妹”的人审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。李某3实际借款1000元，董某让李某3在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过支付宝（账户：13×××39，实名：金京）向李某3发放700元。至2018年6月6日李某3共借款700元，还款1900元，被诈骗1200元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人李某3的陈述，2018年5月11日前后，一个自称是一个网络信贷公司的男子给我打电话说，无需抵押可以放贷款给我，我当时需要钱，就同意了。对方给了我一个微信名叫金京（金某2）。2018年5月13日，在微信上金京（金某2）给我发来内容大概是借1000元要打2000元的借条，扣除300元手续费，到手700元，可以续期还款，续一期是7天，续期费是300元，如果还款不及时的话，每逾期一天会收取逾期费，还让我提供本人的相关信息等，他对我提供的这些资料审核过之后，给我微信发了一个“有凭证”微信公众号，我按要求做好这些后，在“有凭证”平台上给他打了张2000元的电子借条，当天金京（金某2）通过支付宝往我支付宝内打了700元钱。金京（金某2）说这是借一押一，就是借1000元押1000元。我在“有凭证”平台上是实名注册的，填写是手机号是139××××****，身份证号码是，姓名是：李某3，QQ号码：33×××70。2018年5月13日我接到700元后，到2018年5月19日我没有还款，续了一期，通过支付宝给他转了300元，2018年5月25日我又续了一期，微信给他转了300元，到2018年6月6日，我微信还款给他1000元，他把我打的那张2000元电子借条给消掉了。（二）提取笔录，侦查人员从李某3手机微信内提取了李某3借款、还款的微信记录及与本案有关的数据等证据，证明李某3于2018年5月13日借金京借款700元；5月19日还300元；5月25日还300元；5月31日还300元,6月6日还1000元。二十一、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与项某等人对王某2实施诈骗。2018年1月14日，被害人王某2接到曾某放贷公司业务员电话，询问是否需要借款。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。王某2实际借款1000元，被告人胡晓丽让王某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账号：13×××94，实名：虞雷雷）向王某2发放700元。2018年2月27日借款转到“夏某金某2”账户上。2018年4月20日董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年5月5日王某2共借款700元，还款6570元，被诈骗5870元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人王某2的陈述，我在“米房服务”平台上向虞雷雷、夏某贷过款，在“有凭证”平台向夏某贷过款。2018年1月14日我加了米多分配的微信，之后对方让我提供身份证正反面、手机服务密码、家庭住址、紧急联系人等，对方通过审核后，给我发了“分配”的微信。打借条的时候，他告诉我他叫虞雷雷，说借1000元到手700元，扣300的手续费，同时要打2000元的借条，7天内还1000元，7天后要续期需300元的续期费，续一期是7天，逾期一天100元。虞雷雷叫我在米房平台上打了2000元的电子借条，之后虞雷雷通过支付宝往我的支付宝打了700元。我在那里续了几期，2018年2月27日虞雷雷告诉我让我和另外一个号签合同，虞雷雷把我推荐给我夏某，让我加了夏某的微信号，在“米房”上重新打了一张2000元的欠条，虞雷雷把我之前欠条消了，我又续了几期。2018年4月8日夏某让我换一下借条，把米房上的借条消了，在“有凭证”上签了一张2000元的借条，然后我又接着续了几期。在2018年5月5日的时候，我把钱还清了。2018年1月14日，虞雷雷通过支付宝给我转了700元，2018年1月20日因为逾期一天我付给虞雷雷100元，2018年1月21日、27日、2月2日、8日、14日、20日、27日分别续费一次，每期付给虞雷雷300元，2月26日因为续一天我发给虞雷雷80元，这些钱都是我的微信转到了虞雷雷的微信上的。2018年3月5日我给夏某转了300元的续期费、3月11日给100元的逾期费、3月12日给300元的续期费、3月18日给300元的续期费，后来身上没有那么多钱了，3月24日我给他了80元的逾期费、3月25日、3月26日、3月27日、3月28日我分别给他发了80元的逾期费、3月31号我给他了80元逾期费，他说要160元一天的逾期费，我又给他了80元、4月1日我给他了80+140元的逾期费、4月5日夏某给我发信息说：“续期7天手续费300或者全额还款1000元消条子，我给他了60+20元的逾期费、4月6日我给他了50+30元的逾期费、4月7日、4月8日、4月9日分别给他发了80元的逾期费，4月10日我当时给夏某说给我几天的时间我全款处理行吗？夏某说逾期一天100元，4月15日夏某说总共给他发1500元，他给我消条子，4月15日我给他发了300元的本金、4月16日我分两次给他发了300元的本金、4月17日我给他发了200元的本金、4月18日我给他发了60元的本金、4月26日我给他发了100元的本金、4月22日我给他发了100元的本金，4月25日我给他发了140元，4月26日夏某又给我说我的借条是2000元，让我接着还钱，4月29日我给他发了60元的本金、5月3日我给他发了100元的本金、5月4日我又给他发了两次100元的本金、5月5日我又给他发了150元的本金。我手机里面的记录都有。到期的时候夏某用微信、电话让我及时还款，威胁我说：如果不还钱会给我的亲戚朋友打电话。（二）提取笔录，侦查人员从王某2手机微信上提取王某2向曾某集团借款、还款的微信记录及与本案有关的数据证据等，证明王某2通过网络平台向被告人借款、还款的经过及数据等事实。二十二、被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与曾某等人对杨某实施诈骗。2018年6月19日，一个微信昵称为“熙熙配送”的放贷公司将被害人杨某推送给缪某（微信昵称：分配）。次日缪某审核合格后将杨某推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。董某让杨某在“艾米”平台上打1500元的借条，扣除450元的利息后，通过支付宝（账户：13×××39,实名：金京）向杨某发放1050元，至2018年6月26日杨某还款1500元，被诈骗450元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人杨某的陈述，我在有凭证平台、今借到、米房平台借过款，我在艾米平台向金京借过款。在2018年6月20日，有一个微信号好友把我推送给另外一个搞网络贷款的，他的微信名字叫“分配”。我按照他们的要求填写资料，在他审核后，分配给我发过来财务的微信二维码，财务的微信名字叫金京，金京让我在艾米电子合同上打借条，我当时是借1500元，到手1050元，扣除的450元是手续费，期限为7天，续期费用为450元，我是在2018年6月26日把款还清了，当时我用微信转账给金京15**元。金京的支付宝账号13×××39，实名认证金京。（二）提取笔录，侦查人员从杨某手机微信内提取杨某借款、还款及与本案有关的视频、数据等证据，证明杨某于2018年6月20日借金京15**元到手1050元，6月26日还款1500元的事实。二十三、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与曾某等人对钟某实施诈骗。2018年1月16日，被害人钟某接到曾某放贷公司的电话，称钟某可以贷2000元额度的贷款。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。钟某实际借款1000元，胡晓丽让钟某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：13×××94，实名：虞雷雷）向钟某发放700元。2018年3月7日借款转到“夏某金某2”账户上。2018年4月20日董某开始接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年6月1日共借款700元，还款8640元，被诈骗7940元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人钟某的陈述，2018年1月中旬的一天，我接个电话说我提交的资料审核通过了，有个2000元的额度可以贷款。我问她需要什么东西，她让我加客服QQ联系。我加上之后，对方发给我一张图，让我按照图上的要求填写资料，我发过之后，对方说还需要我在“今借到”、“米房服务”和“有凭证”上的负债记录截图。我关注这三个公共微信号之后对方说我审核已通过，发过来一张图，上面有三个选项是借款的规则。我加个财务的微信（当时微信名：虞雷雷，后来改成：分配），虞雷雷在微信上说：你在“米房服务”上打个借条。填好信息提交后生成一个二维码，我通过微信发给虞雷雷，虞雷雷确认后就说这个借条生效了。在2018年1月16日虞雷雷通过支付宝给我转账了700元。2018年1月22日借款到期，因为当时我手里没有钱，跟虞雷雷说续期，之后虞雷雷从微信发了一个二维码，我扫码（米多（虞雷雷）催收）付款了300元。2018月1月28日又到我还款的日期我没有还款，我一直到2018年2月2日才还的款，虞雷雷说：我逾期五天了需要还2000元，我说：我现在没有那么多的钱。我通过微信红包给虞雷雷转了800元；2018年2月8日我通过微信红包给虞雷雷转了300元又续了一期；2018年2月14日我通过微信和虞雷雷联系说我现在没有那么多的钱、还想再续一期。虞雷雷说不行不让我续期了，让我尽快还上2000元。我说我没有那么多的钱了，虞雷雷说那你就80元先续期一天，然后每天我就往虞雷雷的微信上付款80元，一直付款到2018年3月7日。“虞雷雷”的微信号：×××,微信昵称以前是：虞雷雷，后来改成：分配。支付宝号：13×××94，昵称：雷雷，名字：虞雷雷（已实名）。2018年3月7日我给虞雷雷分配的微信上发一个80元钱的红包后，虞雷雷给我推荐了一个名片（微信昵称：（夏某）金某2），我加上之后，“（夏某）金某2”发微信让我在“有凭证”上给她打2000元的借条，还说之前我跟虞雷雷的借条转给她了，以后这2000元就要还给她。我在“有凭证”上给“（夏某）金某2”打了个2000元的借条，出借人是夏某，借款人是我，借款额是2000元。填过信息我把二维码发给“（夏某）金某2”，“（夏某）金某2”确认后借条生效。给夏某打过借条之后，我在微信上让虞雷雷给我把之前给她打的借条消了。2018年3月8日夏某让我把钱都还给她，我没有那么多的钱还给夏某，我就给（夏某）金某2的微信上转账300元续了一期，到2018年3月14日夏某问我还钱，我没有那么多的钱就又按还虞雷雷的规矩，按天续期一天80元，从2018年3月14日到2018年4月8日，每天80元我都会通过微信发红包等形式给（夏某）金某2。2018年4月9日夏某又让我把钱尽快都还给她、我就又给（夏某）金某2的微信上转账300元续了一期。2018年4月15日到期后，我就又按天续期一天80元，从2018年4月15日到2018年5月16日，每天80元我都会通过微信发红包等形式给（夏某）金某2。过了几天也没有人问我催款了，我也就没有还钱。过了十天左右，我怕他们再催款我就在2018年5月25、26日通过支付宝给夏某转了两次80元，后来也确实没有人问我催款了，我也就没有还钱了。2018年5月底的一天，有人给我打电话说：“你是钟某吗？”我说是的，对方恶狠狠地说：“你还有钱没有还清，信不信我曝你的通讯录”。（二）提取笔录，侦查人员从被害人钟某手机微信内提取钟某通过网络平台向被告人借款、还款记录及与本案有关的数据等证据，证明被害人钟某通过网络平台向被告人借款、还款的经过及钱数。二十四、被告人胡晓丽、薛丹与高某等人对张某2实施诈骗。2018年1月30日，被害人张某2接到曾某放贷公司的电话询问是否需要借款。高某使用昵称为“米多客服4”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。张某2实际借款1000元，被告人胡晓丽让张某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过支付宝（账户：13×××94，真实姓名：虞雷雷）向张某2发放700元的贷款。2月1日张某2又向“虞雷雷”账户借款2000元，胡晓丽让张某2在“米房服务”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向张某2发放1400元的贷款。这两笔借款分别于2月23日和2月26日转到胡晓丽使用的“夏某金某2”账户和戴某使用的“金京金某2”账户上，至2018年3月5日共借款2100元，还款7050元，被诈骗4950元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人张某2的陈述，2018年1月30日，我通过米房平台从虞雷雷那借钱，对方用虞雷雷的支付宝向我的支付宝转款700元。2月1日我向虞雷雷提出借2000元，我给她打个4000元的借条，实际到手1400元。我第一次借的钱续了四次期，一共支付了1200元。2018年3月1日，对方说让我在米房上重新打借条，然后我在3月1日向夏某续期一次。3月5日我通过微信给夏某1000元，还清了我第一次借的钱，多还了1800元。第二次我借的2000元还给了金京，我续期了五次，费用是2550元，到期还款2000元，是虞雷雷让我给金京的，多还3150元。（二）提取笔录，侦查人员从张某2手机微信上提取张某2通过网络平台向被告人借款、还款的微信记录及与本案有关的数据证据，证明被害人张某2通过手机网络平台向被告人借款、还款的事实。二十五、被告人胡晓丽、薛丹与高某等人对薛某实施诈骗。2018年1月31日，被害人薛某接到曾某放贷公司的电话询问是否需要借款。高某使用昵称为“米多客服4”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷，微信号×××)。薛某实际借款1000元，胡晓丽让薛某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向薛某发放700元的贷款。至2018年2月7日薛某共借款700元，还款1100元，被诈骗400元。二十六、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与曾某等人对薛某实施诈骗。2018年2月21日，被害人薛某向曾某放贷公司的财务胡晓丽使用的新账户“夏某金某2”借款，薛某实际借款1000元，胡晓丽让薛某在“米房服务”平台上打2000元的借条，扣除300元的利息后，胡晓丽通过微信向薛某发放700元的贷款。至2018年4月17日，薛某共借款2100元，还款5750元，被诈骗3650元。二十七、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与曾某等人对薛某实施诈骗。2018年3月28日，被害人薛某向曾某放贷公司的财务董某使用的账号“金京金某2”借款。薛某实际借款2000元，董某让薛某在“有凭证”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，董某通过金京支付宝向薛某发放1400元的贷款。至2018年4月21日薛某共借款1400元，还款3500元，被诈骗2100元。上述三起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人薛某的陈述，2018年1月31日我接到一个电话问我是否需要资金，说是可以借款，按照他们的要求通过信息并通过确认后，我就在“米房”上打了一张2000元的借条，出借人的名字叫虞雷雷。我打好借条他确认后，让我加他的支付宝，后他从支付宝打了700元给我。2018年2月6日到期，虞雷雷通知我还款，我续期一天，给虞雷雷通过微信发了100元，2018年2月7日，我通过微信把1000元的本金发给了虞雷雷，就给他结清了。之后虞雷雷又先后给我推荐了其他的财务，有夏某、陈志豪、金京、任意等财务，我都在这些财务上借过钱。我加了夏某微信，夏某让我在“米房服务”上给他打了一张2000元的借条，他也是和虞雷雷要求的一样。2018年2月21日夏某通过微信给我转账了700元，2018年2月26夏某让我还钱，我通过微信把1000元转给他了，借条就结清了。2018年3月5日之后我在“米房服务”上又给他打了一张4000元的借条，夏某通过微信给我转了1400元，到期因为没有钱还本金我就交了逾期费，具体是3月11日、17日、23日、29日、4月4日各交600元的续期费。2018年4月10日夏某说要换借条，在“米房”上把我的借条消掉，让我在“有凭证”平台给他重新打一张4000元的借条。4月10、11日各交了150元的续期费，11日我当时转了200元给她，夏某又还给我50元，4月15日我通过微信给了他1300元让他消条，我就还清了夏某的钱。我有微信转账的记录。2018年3月28日，我加了金京之后就聊借款的事情，他们要求的和夏某借钱的要求一样，之后他让我在“有凭证”平台上给他打了借条，我给他打了借条之后，他通过支付宝账号给我打了1400元，2018年4月3日到期时，金京让我还钱，我通过微信给他转了600元的续期费，4月9日，我没有钱还，我就商量续期一天，一天150元，我是通过微信转给他的，4月10、11日都是续期了一天，之后我因为连续期的钱也没有了，就和金京商量给我几天时间分期偿还，分别于4月18日、19日、20日、21日上午通过微信各转给金京4**元，21日下午我又通过微信转给了800元，金京才把我的借条给消了。他们说如果逾期不还的话，就威胁我给我的父母和亲朋好友打电话、曝光我的通讯录。虞雷雷当时给我介绍了好几个财务可以借钱，当时我要还其他平台上的借款，也需要钱，后来发展的就越借越多。（二）提取笔录，侦查人员从薛某手机微信内提取与了薛某通过网络平台向被告人借款、还款的微信记录及与本案有关的数据证据。证明薛某通过网络平台向被告人借款、还款的经过及钱数。二十八、被告人胡晓丽、薛丹与项某等人对尹某实施诈骗。2018年1月1日，被害人尹某接到曾某放贷公司的电话询问是否需要借款。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。尹某实际借款1000元，胡晓丽让尹某在“米房服务”平台上打2000元的借条，扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向尹某发放700元的贷款。1月7日还款1000元。2018年3月11日，缪某用虞雷雷微信将“夏某金某2”财务推荐给尹某，收取介绍费188元。尹某被诈骗488元。二十九、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与缪某等人对尹某实施诈骗。2018年3月11日，被害人尹某被缪某（微信昵称：分配，原昵称：虞雷雷）推送给财务胡晓丽（微信昵称：夏某金某2）。尹某实际借款1000元，胡晓丽让尹某在“米房服务”平台上打2000元的借条，扣除300元利息后，胡晓丽通过夏某的支付宝向尹某发放700元的贷款。至2018年4月9日尹某共向“夏某金某2”借款1400元，还款2300元，被诈骗900元。三十、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与董某等人对尹某实施诈骗。2018年4月3日，被害人尹某被缪某（微信昵称：分配，原昵称：虞雷雷）推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。尹某实际借款1000元，董某让尹某在“有凭证”平台上打2000元的借条，扣除300元的利息后，董某通过支付宝（账户13×××39，实名：金京）向尹某发放700元的贷款。2018年4月9日尹某还款1000元，被诈骗300元。上述三起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：(一)被害人尹某的陈述，我在“今借到”、“米房服务”的虞雷雷、“有凭证”的夏某和金京等人借过钱。2018年1月，我接个电话问是否需要办理小额贷款，她让我加客服QQ联系。我加上之后，填写资料，对方说我审核已通过。我加了微信名为虞雷雷的微信，后我在“米房服务”上打了个借条，借款人是我，出借人虞雷雷，借款额2000元，虞雷雷给我转账了700元。一个借款周期后我就通过微信还了1000元给虞雷雷。2018年3月11日，我通过微信问虞雷雷还能办理贷款吗？虞雷雷推荐给我一个财务的微信，这个微信人的实名叫夏某。夏某让我在“米房服务”打个2000元的欠条，我打好借条后我就收到夏某给我转账的700元。到期后夏某通过微信催我还钱，当时就续了一期通过微信给夏某转账了300元。2018年3月23日夏某在微信上催我还钱，我通过微信给夏某转账了1000元还清了借款。2018年4月3日，我又通过夏某借了1000元，到手是700元，夏某通过支付宝转给我的，我又向一个叫金京的财务借1000元，金京要求我在“有凭证”上打一个2000元的欠条，出借人是金京，我打好借条后就发给金京了，随后金京通过支付宝转给我700元。这两笔贷款到期后，夏某和金京都从微信上催我还钱，我就通过微信分别给夏某和金京转了1000元，把贷款还清了。2018年4月12日，我又从夏某处借了1000元，到手700元，这笔贷款到期后，夏某从微信上催我还钱，我就通过微信给夏某转账了1000元。“虞雷雷”的微信号：×××,微信昵称：分配。支付宝号：13×××94，昵称：雷雷，名字：虞雷雷。“夏某”的微信号×××，微信昵称：夏某（金某2）。支付宝号：15******71，昵称：林芳，真实姓名：夏某（已实名）。“金京”的微信号×××,微信昵称：金京（金某2），支付宝号：13×××39，昵称：京，实名：金京。（二）提取笔录，侦查人员从尹某的手机微信上提取了尹某通过网络平台向被告人集团借款、还款的微信记录及与本案有关的数据证据，证明被害人尹某通过手机网络平台向借款、还款的经过。三十一、被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与董某等人对王某3实施诈骗。2018年6月23日，被害人王某3在其他平台借款时加了曾某放贷公司的审核人员杜飞燕使用的“米多分配5”的微信，杜飞燕审核合格后将财务董某使用的“金京金某2”财务号推荐给王某3。王某3向董某借款，董某让王某3在“艾米”平台上打1000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过金京支付宝向王某3发放700元的贷款。至2018年7月5日王某3共借款1750元，还款2500元，被诈骗750元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人王某3的陈述，之前我在其他平台贷款时，加了一个微信名叫“米多分配5”的人，他经常给我推荐放款人的微信。2018年6月23日，米多分配5给我推荐了微信名叫：金京（金某2）的人，说这个人可以放款，我就加了这个人的微信。2018年6月23日，在微信上金京（金某2）让我提供有关身份信息的各种资料，这些资料审核过之后，他给我微信发了一个“艾米电子合同服务”微信公众号，让我关注并注册账户，我按要求做好后，在“艾米电子合同服务”平台上给他打了张1000元的电子借条，当天金京（金某2）通过支付宝往我支付宝内打了700元。到2018年6月29日我通过微信还款给他转了1000元，2018年6月29日我在“艾米电子合同服务”给金京（金某2）打了张1500元的电子借条，扣掉450元手续费，当天他通过支付宝给我支付宝里打了1050元，到2018年7月5日我通过微信还款给他转了1500元。（二）提取笔录，侦查人员从王某3手机微信内提取了与本案有关的数据证据，证明被害人王某3通过网络平台向被告人借款、还款的事实经过。三十二、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与曾某等人对赵某实施诈骗。2018年1月19日，被害人赵某接到曾某放贷公司的电话询问是否需要借款，经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。赵某实际借款1000元，戴某让赵某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过支付宝（账户：189********，实名：项某）向赵某发放700元的贷款。2018年2月24日借款转到胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号上。至2018年4月2日赵某共借款3500元，还款7700元，被诈骗4200元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人赵某的陈述，我在多个平台上贷过款，在“米房服务”平台上向项某、夏某借过钱。我之前接到一个电话问我是否需要资金，他用手机短信发过来一个微信号码给我，昵称是：米多分配，后面还有一个数字。之后对方要求我填写信息，通过审核后，给我发了一个“财务”的微信名片，他的微信昵称叫：米米【项某】，之后项某告诉我怎么贷款。项某叫我在“米房服务”平台上打了2000元的电子借条，他确认后，通过支付宝往我的支付宝打了700元。从放款当天到第六天项某就发信息要我还款，我就问他续期，之后我在那里续了6期。通过查看手机，2018年1月25日是通过微信给项某转账了一个200元和一个100元的逾期费，1月31日通过支付宝将300元转给项某，2月6日、12日通过微信各转了300元的逾期费，2月18日通过支付宝转给项某的，2月24日通过微信转给项某的300元逾期费，2月24日之后，项某就把我推送给夏某了，之后我就和夏某联系的。我加了之后看到微信昵称是：夏某（金某2），夏某让我在“米房服务”上重新打了一张2000元的欠条。3月2日又续了1期，这个续期的钱我是通过微信转给夏某的。2018年3月8日我通过微信把1000元转给夏某，就把钱还清了。2018年3月13日，夏某说借2000元到手1400元，扣600元的手续费，期限也是七天，到期如果不还本金的话续期，续一期七天交600元的续期费。我签好合同后，夏某就把1400元通过支付宝打给我了，3月19日我通过微信给夏某转了2000元把钱还清了。3月21日，我从夏某那又借了2000元，还是在“米房服务”签的4000元的欠条，到3月27日到期的时候，我续期一次，通过微信把600元续期费发给夏某了。到2018年4月2日到期时我通过微信把2000元转给夏某了，就把他们的钱还清了。我的微信号：×××,昵称：巴拉里个蹦，支付宝号：159××××****，实名认证：赵某。（二）提取笔录，侦查人员从赵某手机微信上提取赵某通过网络平台向被告人借款、还款的微信记录及与本案有关的证据，证明被害人赵某通过网络平台向被告人借款、还款的事实。三十三、被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与胡某4、董某等人对任某实施诈骗。2018年6月19日，被害人任某接到曾某放贷公司的电话询问是否需要借款。经胡某4使用昵称“分配财务”的微信审核后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。董某让任某在“艾米”平台上打了1500元的借条。扣除450元的利息后，董某通过金京支付宝向任某发放1050元贷款。至2018年7月7日任某共借款1050元，续了3期共还款1350元，因为曾某团伙被抓没有再还款，任某被诈骗300元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人任某的陈述，我是在2018年4月份开始网上借款的。2018年6月19日，有一个女的给我打电话问我是否需要办理借款，我说需要，然后她就让我加微信填信息，他们审核之后，就让我加财务金京的微信，后我就从金京那里借1500元，到手1050元，扣了百分之三十的手续费，我在“艾米”上打了1500元的欠条，还款周期是7天，钱是通过支付宝转给我的。这笔钱因为我手头紧续了几期，我是在6月25日、7月1日、7月7日各续了一期，每次续期费是450元，我都是通过微信把钱转给金京的。从7月7号续期之后，因为公安机关给我打电话，我就没再往下续期，也没有再还给他们钱。我从金京总共借了1500元，到手1050元，扣了百分之三十的手续费，续了3期，手续费是1350元，多还了300元。（二）提取笔录，侦查人员从任某手机中提取与本案有关的证据。证明任某于2018年6月19日借金京10**元，6月25日还450元，7月1日还450元，7月7日还450元。借1050元，还1350元，多还300元。三十四、被告人胡晓丽、薛丹与戴某等人对徐某实施诈骗。2018年1月12日，被害人徐某被其他网贷公司的财务推送给曾某公司的财务戴某。徐某实际借款1000元，戴某让徐某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过支付宝向徐某发放700元的贷款。至2018年1月20日共还款1400元，徐某被诈骗700元。三十五、被告人胡晓丽、薛丹与缪某等人对徐某实施诈骗。2018年3月3日、3月16日、3月17日缪某使用“米米项某”的微信每次收取188元的介绍费后，分别将“夏某金某2”、“金京金某2”、“顺发米房王美蝶”三个财务账号推荐给徐某，让其从上述公司贷款。徐某共被诈骗介绍费564元。三十六、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德与曾某等人对徐某实施诈骗。2018年3月3日，被害人徐某向曾某放贷公司的财务胡晓丽（微信昵称：夏某金某2）贷款。徐某实际借款1000元，胡晓丽让徐某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过夏某的支付宝向徐某发放700元的贷款。至2018年3月21日徐某共借款2100元，还款3600元，被诈骗1500元。三十七、被告人胡晓丽、薛丹与曾某等人对徐某实施诈骗。2018年3月16日，被害人徐某向曾某放贷公司的财务董某（微信昵称：金京金某2）贷款。徐某实际借款3000元，董某让徐某在“米房服务”平台上打6000元的借条。扣除900元的利息后，董某通过金京的支付宝向徐某发放2100元的贷款，3月21日还款3000元，被诈骗900元。上述四起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人徐某的陈述，2017年11月份，我开始在网上借贷。项某是别的财务推送给我的，我是在2018年1月12日从他那里借款的，借了1000元，到手700元，扣了300元的利息，在“米房”上打了一张2000元的欠条，还款周期是一周，借款是项某通过支付宝转给我的，因为当时我手里没钱，到1月18日我续了一天，通过微信给项某转了100元，到了1月19日我又续了一期，通过微信给项某转了300元的手续费，后我通过微信给项某转了1000元把这笔钱还清了，之后我就没从项某那里借过钱了，但是我找他给我推过其他的财务。他给我介绍其他财务的介绍费是564元。3月3日我又给项某联系让他帮我推送几个财务，3月16日他把“金京”推送给我，我通过微信给了他188元的介绍费，3月17日项某把陈志豪推送给我，我通过微信给他转了188元的介绍费，当天夏某又把王美蝶推送给我，我又通过微信给夏某转了188元。2018年3月3日，项某把夏某推给我之后，我在夏某那里借了1000元，到手700元，3月9日我通过支付宝给夏某转了1000元把这笔钱还清了。当天我又在夏某那里借了2000元，到手1400元，3月15日我续了一期，通过微信给夏某转了600元，到了3月21日我通过支付宝给夏某转了2000元，把这笔钱还清了。2018年3月16日，项某把金京推送给我，我在金京那里借了3000元，到手2100元，扣了900元的利息，到了3月22日我通过支付宝转账把钱还给金京了。2018年3月17日，项某把陈志豪推送给我了，我在陈志豪那里借了1000元，到手700元，3月23日还了他1000元；3月17日我也在夏某推给我的王美蝶那里借了3000元，到手2300元，3月23日还了她2300元。（二）证人刘某3的证言：我是徐某的母亲，2018年三月份才知道她借款的事，当时她精神状态不好，每天在家里唉声叹气自己在那里发呆，有时候用头往墙上撞。我知道之后很生气，然后我就帮她还上。有一次徐某甚至要割腕自杀，当时我在旁边，我跪下来求她，说我要帮她还钱才把她拦下，她才没有自杀成。我把我家的房子卖了才帮她把所有的钱都还完了。（三）提取笔录，证明被害人徐某通过网络平台向被告人项某、夏某、金京、王美蝶、陈志豪借款、还款的事实。三十八、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与曾某等人对狄某实施诈骗。2018年3月14日，被害人狄某接到曾某放贷公司的电话询问是否需要借款。经使用微信昵称“米多分配5”的审核员审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2），狄某实际借款1000元，董某让狄某在“米房服务”上打2000元借条。扣除300元的利息后，董某通过支付宝（账户：13×××39，实名：金京）向狄某发放700元的贷款。至2018年4月21日狄某共借款1400元，还款3200元，被诈骗1800元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人狄某的陈述，2018年1月份我开始在网上借贷。金京是“米多分配5”给我推荐的财务，2018年3月14日我开始从金京那里借款，当时我借了1000元，到手700元，我在“米房”打了2000元的欠条，还款周期是7天，钱是通过支付宝打给我的。我在3月20日通过微信给她转了1000元，把这个钱还清了。3月22日我又在她那里借了1000元，到手700元，我在“米房”打了2000元的欠条，还款周期是7天，这次钱是通过微信转给我的，我收到钱后，这笔钱因为我手头紧我续了4期，每次续期都是300元的手续费，手续费我都是通过微信转账转给她的，到了4月21日这笔钱我就还清了，欠条也被金京销毁了。4月3日金京通知我她那边换平台了，从“米房”换到“有凭证”了，“米房”上的借条被她消了，我重新在“有凭证”又给她打了一张欠条。潘某是“置信金融客服3”给我推荐的财务，2018年3月27日我在潘某那里借了1500元，到手1050元，我在“有凭证”上打了3000元的欠条，还款周期是7天，钱是通过支付宝转给我的，这笔钱我在4月2日续了一期，按百分之三十收的手续费，我通过微信给潘某转了450元，4月8日到期之后，我续了一天120元的手续费，4月9日到期之后我又续了一天120元的手续费，4月10日到期我没有再续期，但是这一天产生了逾期，加上逾期一天的费用和本金我通过微信总共给他转了1650元把这笔还清了。（二）提取笔录，侦查人员从狄某手机微信内提取狄某通过网络平台向被告人借款、还款的微信记录及与本案有关的电子数据等证据，证明被害人狄某通过手机在网络平台上向被告人借款、还款的事实。三十九、被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与胡某4等人对张某3实施诈骗。2018年6月17日，被害人张某3接到曾某放贷公司业务员电话询问是否需要借款。胡某4使用昵称为“分配”财务的微信审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。董某让张某3在“艾米”上打1500元的借条。扣除450元的利息后，董某通过支付宝（账号：13×××39,实名：金京）向张某3发放1050元的贷款，2018年6月22日张某3还款1500元，被诈骗450元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人张某3的陈述，我是从2018年3月份开始在网上借款的。根据我支付宝上金京给我转账的记录看到，金京是2018年6月17日给我放的款。他审核后给我发来一个财务的微信名片，就是“金京（金某2）”，我添加后，他让我搜索公众号：艾米，让我在艾米上按照他的要求打借条，我当时向他借款1500元，他让我在“艾米”给他打1500元的借条，到手就只有1050元。2018年6月22日还没到期我就通过微信把1500的本金还给“金京（金某2）”。当时因为我已经把我的处境告诉我家某了，我家某给我拿钱出来还的。我的手机号是13×××16，支付宝账号是13×××16，用实名注册的；我的微信号是：×××，实名注册的。金京的支付宝账号：13×××39，真实姓名:金京；金京的微信账号：×××。（二）提取笔录，侦查人员从张某3手机内提取与本案有关的证据。证明张某3于2018年6月17日借金京10**元，6月22日还1500元，被电话轰炸。四十、被告人胡晓丽、薛丹与戴某等人对孙某1实施诈骗。2018年1月6日，被害人孙某1接到曾某公司的业务员询问是否需要贷款的电话。审核人员使用昵称为“米多分配2”的微信审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。孙某1实际借款1000元，戴某让孙某1在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过支付宝（账号：189********，昵称和实名：项某）向孙某1发放贷款700元。至2018年1月18日孙某1共借款700元，还款1400元，被诈骗700元。四十一、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与董某等人对孙某1实施诈骗。2018年5月22日，缪某对被害人孙某1审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2），董某让孙某1在“有凭证”上打1000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过支付宝（账号：13×××39，实名：金京）向孙某1发放贷款700元。到2018年6月5日孙某1共借款700元，还款1500元，被诈骗800元。上述二起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人孙某1的陈述，我从项某那里借钱是从2018年1月6日开始的，当时他们的业务员给我打电话，对方问我是否需要借款，我们互加了微信。对方审核后给我发来财务的微信名片，是项某。我微信添加项某后，我向他借款2000元，他让我在公众号“米房”上面给他打借条，我按照他的要求打的2000元，实际到手是1400元，我是2018年1月18日还清的本金，这期间我应该是续期了一次，也就是转给了项某600元的续期费，具体续期的情况在“米房”的记录上。我从金京那里借钱是从2018年5月22日开始的，借他的钱流程和我金京那里借钱的情况都一样，我向金京借款1000元，我实际到手700元，我是2018年6月5日还清的本金，这期间我肯定是有续期。（二）提取笔录，侦查人员从孙某1手机上提取与本案有关的证据，证明孙某1于2018年1月6日借项某2000元，到手700元，1月12日还300元，1月19日还项某1100元。2018年5月22日借金京10**元，到手700元，5月28日还金京3**元，6月5日还金京12**元。四十二、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德与项某等人对乔某实施诈骗。2018年1月10日，被害人乔某接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。乔某实际借款1000元，胡晓丽让乔某在“米房服务”平台上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向乔某发放贷款700元。2018年2月27日借款转到“夏某金某2”财务账号上。至2018年3月17日乔某共借款5600元，还款14300元，被诈骗8700元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人乔某的陈述，2018年1月份，有人给我打电话问我是否需要贷款，我同意后，加了他的微信填完我的信息，他们审核过后，我就加了虞雷雷的微信。2018年1月10日我在虞雷雷那借了1000元，到手700元，扣了300元利息，他让我在米房上打了2000元的欠条，还款周期7天，虞雷雷通过支付宝转给我700元，我在2018年1月16日通过支付宝给他转了1000元把这笔钱还清了。当日我又在虞雷雷那里借了2000元，到手1400元，1月22日我通过支付宝给他转了2000元把钱还清了；1月22日当天我又在那里借了2000元，到手有1400元，1月28日我通过支付宝给他转了2000元把钱还清了；1月28日当天我又在他那里借了3000元，到手有2100元，在米房上打了6000元的欠条，还款周期7天，他通过支付宝把钱转给我的，这笔钱我在2月3日通过微信给他转了900元，续了一周，2月9日我通过支付宝给他转了900元，又在他那里续了一期，2月15日、2月21日我又在虞雷雷那里续了两期，续期费都是900元，我都是通过支付宝把钱转给他的。2018年2月21日我在虞雷雷那里续过一期后就没有在他那里续期，2月26日虞雷雷通知我他把这笔钱转到了夏某身上，他把之前和我签订的欠条消了，他让我和夏某在米房上重新签订一个借条还夏某就行，之后我就加了夏某的微信，我和夏某在米房上重新打了一个6000元的欠条，到了2月27日、我通过支付宝给夏某转了900元，在夏某那里续了一期，3月5日，我通过微信给夏某转了900元钱在她那里续的一期，3月11日、我又通过微信给夏某转了900元续了一期，3月17日我通过微信给她转了3000元，把这笔钱还清了，我在夏某那里续了3期，还了5700元，我没有夏某那里借钱，还给她的钱是之前我在虞雷雷那里借的钱，这5700元相当于是我多还的钱。这件事对我的生活影响很大，我在网上借钱如果到期不还钱，他们就给我通讯录里的人打电话，他们不停给我家某，还有我的亲戚朋友打骚扰电话，我也害怕，所以每次到期之后我还不上钱也会想办法续期，后来就不停地在他们那里去借，就这样还的钱越滚越多，怎么都还不完，他们不停给我打骚扰电话，还有我的家某，后来我承受不了，我父母也都知道我在网上借钱的事，为了帮我还钱，他们把家里的房子卖了，我拿着卖房子的钱把这些钱还上。（二）证人朱某2的证言，乔某在网上借钱的事，刚开始的时候我不知道，到了2018年2月份，乔某把他在网上借款的事告诉我，我听他说了之后感觉这事不太正常，利息太高了，我就劝他别再借，赶紧把钱还上，他跟我说现在已经没有办法了，他借的钱太多了，根本没办法把钱还清，他只能不停在网上借钱，后来钱还不上了，他们就开始给我们打骚扰电话，每天都能接到几百个骚扰电话，他们不光给我和老公打电话，他们还给我们父母、朋友打骚扰电话，后来我们被骚扰的没办法了，我父母就把家里的房子卖了帮我老公把钱还上，现在我和老公基本上都不敢在家呆着，亲戚朋友也都躲着我们，我们的生活完全被打乱了。（三）证人张某6的证言，乔某的父母接到催债电话，为了帮乔某还钱，其向亲戚朋友借了30多万元还是没有还清，后来实在没办法就把家里的房子卖了，当时卖了76万元，其中的40多万元都用来给乔某还款用了。因为乔某借款的事亲戚朋友都被电话骚扰，房子卖掉之后，虽然不再还钱了，但是亲戚朋友也不给我们联系了，我现在不敢出门，我们没法正常的生活。（四）接受证据清单，证明张某6为了替乔某偿还借款，房子被迫卖掉的事实。张某6的房子卖了76万元。（五）提取笔录，侦查人员从乔某手机微信内提取了与本案相关的电子数据等证据，证明被害人乔某通过手机网络平台向虞雷雷、夏某借款、还款的事实。四十三、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与曾某等人对孔某实施诈骗。2017年11月29日，被害人孔某接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。审核人员审核合格后，推荐给孔某两个财务账号“虞雷雷”和“陈王薇”。孔某实际借款1500元，胡晓丽让孔某在“米房服务”平台上给“虞雷雷”打3000元的借条，扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向孔某发放贷款1200元。2018年3月4日“虞雷雷”账号上的借款转到戴某使用的“金京金某2”财务账号上。2018年3月8日董某接手戴某使用的“金京金某2”财务账号进行收放款，至2018年7月9日，孔某借款1200元，还款11100元，被诈骗9900元。四十四、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与戴某等人对孔某实施诈骗。2017年11月29日，被害人孔某被审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：陈王薇）。孔某实际借款1500元，戴某让孔某在“米房服务”上给“陈王薇”打3000元借条。扣除300元的利息后，戴某通过项某的支付宝向孔某发放1200元。2018年2月21日，“陈王薇”上的借款转到胡晓丽使用的“夏某金某2”上，2018年4月20日董某接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年7月9日，孔某借款1200元，还款11100元，被诈骗9900元。上述二起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人孔某的陈述，我是在2017年11月29日在米房服务上给虞雷雷打了一张3000元的借条，然后虞雷雷通过支付宝转账给了我1200元，到12月5日因为我没有那么多钱还款用微信给他转账了300元的续期费，之后我又14次用转账的方式付给他续期费用，每次都是300元，其中1月16日、1月22日两次是通过微信扫码方式转账给对方的，对方的微信昵称叫米多（虞雷雷）催收，其他的都是我通过微信直接转账300给他的，他的微信昵称是“分配”，他的支付宝账号是13×××94，实名认证，姓名叫虞雷雷。2018年3月4日之后，我和金京金某2打过借条之后，我就通过微信直接给他转账续期费了，微信转账三百元的续期费用给金京金某2，后来我又续期21次，每次转续期费用300元给金京。金京的微信号码是×××，昵称是金京金某2。（二）提取笔录，侦查人员从孔某手机微信内提取了与本案有关的电子数据等证据，证明被害人孔某通过手机网络平台向虞雷雷、金京等人借款、还款的等事实。四十五、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧与戴某等人对吕某实施诈骗。2017年12月2日，被害人吕某接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：虞雷雷，后来改为“分配”）。吕某实际借款1500元，戴某让吕某在“米房服务”上打3000元的借条，扣除300元的利息后，戴某通过虞雷雷的支付宝向吕某发放贷款1200元。2018年2月24日借款转到“夏某金某2”账号上。2018年4月20日董某接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年7月6日吕某共借款1200元，还11950元，被诈骗10750元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人吕某的陈述，我在网上的几个平台借过钱，有“有凭证”、“米房”等平台借过钱，在“有凭证”的虞雷雷那借过钱，后来虞雷雷把我的债务转给了夏某。2017年12月2日，有个女的给我打电话，问我需不需要贷款，我因为做生意需要资金周转，就给对方说需要，对方通过手机发给了我一个微信号，要我加这个微信号，对方让我提供个人信息，他还让我填写紧急联系人。审核通过后，让我找财务借钱，并推了一个财务的微信，我加了财务的微信昵称“分配”，这个昵称为“分配”的人对我说借1500元到手1200元，300元的利息，每期为7天，到期可以续期，每续一期费用为300元，你可以接受吗？我说可以，“分配”让我关注“米房”平台，让我根据上面的要求填写基本信息，并要求我打3000元的欠条，我问分配为什么借1500元要打3000元的借条，“分配”说这是公司规定，出借人是虞雷雷，我打了借条，分配就通过支付宝给我转了1200元。12月8日微信昵称为分配的人在微信上催我还款，我当时因为没钱还款，就通过支付宝转了300元续期费，2017年12月14日、12月20日我的借款到期了还是没钱，又给分配转了300元的续期费，2007年12月26日、2018年1月1日、1月7日、1月13日、1月19日、1月25日、1月31日、2月6日、2月12日、2月18日、2月24日这些时间段我因为没钱还款，都分别通过支付宝给分配转了300元的续期费。这期间微信昵称为分配的人跟我联系说你下次再还款不要还给她了，直接联系另外一个财务，并把这个财务的微信名片通过微信发给我了，我加上这个财务之后这个财务的微信，称为夏某金某2，夏某金某2对我说，你下次还款的时候直接还给我就行了，夏某金某2让我在米房平台上重新打一张3000元的借条，我让虞雷雷把你在米房上跟虞雷雷打的借条消掉，我说好的，我在米房上重新打了一张3000元的借条，出借人为夏某。2018年3月2日，夏某金某2在微信上催我还款，我因为没钱还款就通过支付宝给夏某金某2转了300元续期费，2018年3月8日、3月14日、3月20日、3月26日、4月1日这些时间段我通过支付宝给夏某金某2各转了300元的续期费，2018年4月7日夏某金某2在微信上又催我还款，我通过支付宝给他转了300元续期费用，之后夏某金某2对我说你关注有凭证的平台的公众号，在有凭证上面重新打一张3000元的借条，我把你在米房上的借条给你消掉，我当时也没问夏某金某2原因，就在有凭证上面打了一张3000元的借条，出借人是夏某，夏某金某2也把我在米房上的借条给我消掉了。2018年4月13日，夏某金某2又催我还款，我通过支付宝给夏某金某2转了300元的续期费，4月19日夏某金某2又催我还款，我把300元的续期费通过支付宝转账给了夏某金某2，之后又交了12次续期费，我每次都是通过支付宝转给夏某金某2300元，2018年6月30日夏某金某2催我还款时，我在微信中说，下次到期时，我要一次性还清欠款，你要给我一点优惠，夏某金某2同意帮我申请，最后让我少花50元；2018年7月6日，我一次性通过支付宝转给了夏某金某21450元把欠款还清了。虞雷雷支付宝账户13×××94，真实姓名虞雷雷，夏某方支付宝账户15×××71，真实姓名：*林方。（二）提取笔录，侦查人员从吕某手机微信内提取与本案有关的电子证据，证明被害人吕某通过手机网络平台向虞雷雷、夏某金某2借款、还款的事实。四十六、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德与曾某等人对覃某实施诈骗。2017年12月3日，被害人覃某接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员（微信昵称：米房分配）审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。覃某实际借款1500元，胡晓丽让覃某在“米房服务”上打3000元的借条。胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向覃某发放1200元的贷款。2018年3月6日“虞雷雷”上的借款转到“金京金某2”上。至2018年3月13日覃某共计借款2次2400元，还款5700元，被诈骗3300元。四十七、被告人胡晓丽、薛丹与戴某等人对覃某实施诈骗。2017年12月2日被害人覃某经曾某放贷公司审核人员（微信昵称：米房分配）审核合格推送给财务戴某（微信昵称：陈王微）。覃某实际借款1500元，戴某让覃某在“米房服务”上打3000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过项某的支付宝（账号17×××76，昵称：米多多）向覃某发放1200元贷款，2017年12月8日还款1500元，覃某被诈骗300元。四十八、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德与戴某等人对覃某实施诈骗。2017年12月12日，被害人覃某接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员审核合格后推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。覃某实际借款1000元，戴某让覃某在“米房服务”上打2000元的借条，扣除300元的利息后，戴某通过项某的支付宝（账户：189********，实名：项某）向覃某发放700元的贷款。2018年3月1日借款转到“夏某金某2”账号上，至2018年3月13日覃某共借款2100元，还款4680元，被诈骗2580元。上述三起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人覃某的陈述，我因为需要资金周转，在网上看了一个借贷平台，在上面填写了我的资料信息。2017年12月3日我接到一女的给我打电话，说我的审核通过了让我加客服微信，当时客服的微信名字叫米房分配，我添加以后，对方让我提供身份证反正面照片、手机号码、手机服务密码两个紧急联系人。客服给我说借款1500元，到手1200元，一个期限7天，借一押一，逾期每天是借条金额10%的滞纳金，主动续一期300元利息，然后他就给我推送了两个财务，一个叫虞雷雷，一个叫陈王薇，之后我就加了虞雷雷的微信号码，后我通过米房给虞雷雷打了一个3000元的欠条，虞雷雷通过他的支付宝给我转账1200元，2017年12月9日我通过微信转给虞雷雷1500元；2007年12月12日我又向虞雷雷借钱，虞雷雷通过支付宝给我转账1200元，要求的条件也跟第一次借款一样，后来因我没钱还款，于2017年12月18日至2018年3月6日一共14次通过转账把每次300元的续期费用转给虞雷雷。2018年3月6日虞雷雷给我发微信说他不做财务放款了，让我把钱转给另外一个财务，让我加另外一个微信号，他说我之前和他签的借条销毁了，让我和新的财务重新签一个借条，我加过微信之后看到财务的微信昵称金京金某2，3月13日到期时，我通过微信把1500元发给了金京金某2，然后他们就把我的借条销毁了，除了1月17日的钱是虞雷雷给我发的微信支付二维码我扫二维码把钱转给她的，其余的都是微信转账和支付宝转账，我的微信号：×××,昵称：Fel,支付宝实名认证：覃某；金京金某2的微信号码是×××。我先是在项某那里借的钱，后来项某就把我转给夏某的，再借过虞雷雷的钱之后，又有人给我打电话，问我是否需要借钱？让我加微信审核，也是和借虞雷雷钱的时候一样，把我发的信息发给他们审核，审核通过，就给我发了项某的微信号，加了好友之后，项某给我说借钱的额度是1000元，借1000元到手700元，在米房服务上借一押一，借期是7天，到期还款1000元，续期一个期限7天，续期费用是300元，逾期一天按借条金额的10%交逾期费，我同意之后，2018年1月22日项某就通过他的支付宝给我转了700元，1月28日我通过支付宝把1000元转给项某，1月29日我又向项某借了1000元，在米房上给项某打了2000元的借条之后，项某是通过她的支付宝给我转了700元，2月4日借款到期后我在其他财务借钱后，通过支付宝把1000元转给项某；2月5日我又向项某借了1000元，在米房服务给项某签订了2000元的借条，项某也通过他的支付宝给我转了700元，到期后我没有那么多钱还款，我就在2月11日、17日、23日各转账300元给项某续期费，2月23日项某说他这个财务号不放款，让我加另一个财务的微信号码，他把我们之前在米房服务上签的借条销毁，之后和新的财务打新借条，我加了之后看到财务的昵称是夏某金某2，我就直接夏某联系了，3月1日我通过微信给夏某转了300元续期费，3月7日我没钱还款，我当时给夏某说了，后来我们商量好，我一天发80元的续期费给他，之后3月7日、8日、9日、10日、11日、12日我每天发80元给夏某金某2续期，3月13日我通过微信红包把1000元给夏某转过去了，就把借的贷款还完了，项某的微信昵称是：米米(项某)，实名认证项某。陈王薇的微信昵称叫陈王薇，支付宝叫米多多。（二）提取笔录，侦查人员从覃某手机微信内提取与本案有关的电子数据等证据，证明被害人覃某通过手机网络平台向项某、虞雷雷等人借款、还款的事实。四十九、被告人薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与董某等人对祁某实施诈骗。2018年5月23日，被害人祁某因做生意手头紧张打算向原来贷款的财务借款，经审核人员使用昵称为“万梦金融一审核员2"的微信审核合格后，推送给曾某放贷公司的财务董某（微信昵称：金京金某2）。董某让祁某在“有凭证”上打1000元的借条。扣除300元的利息后，通过“金京金某2”微信向祁某发放700元的贷款。至2018年6月4日祁某共借款700元，还款1300元，被诈骗600元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人祁某的陈述，2018年5月23日借贷平台上的微信昵称为：万梦金融的审核员2把我推荐给金京（金某2），金京金某2通过微信给我说借1000元到手700元,300元利息，每期7天，到期可以续期，每续一期费用为300元。金京金某2让我关注有凭证平台，要求我打1000元的欠条，我就根据金京金某2的要求在上面填写信息，填好之后发给金京金某2，通过后我按照要求在有凭证上面打了一张1000元的借条，出借人是金京。我打好借条之后没多久金京金某2就通过微信给我转了700元。2018年5月29日金京催我还款，我就给金京金某2转了300元的续期费，2018年6月4日借款又到期，我通过微信给金京金某2转了1000元。（二）提取笔录，侦查人员从祁某手机微信内提取了与本案有关的电子数据等相关证据，证明祁某于2018年5月23日向金京借款1000元，实际得到700元，2018年5月29日转给金京续期费300元,6月4日还1000元的事实。五十、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与董某等人对吴某2实施诈骗。2018年3月11日，被害人吴某2接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务董某。吴某2实际借款1000元，董某让吴某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过“金京金某2”微信向吴某2发放700元的贷款。至2018年6月5日，吴某2共借款9100元，还款17800元，被诈骗8700元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人吴某2的陈述，2018年3月11日，有人通过手机联系我是否借款，我加上这个人QQ之后，按照他们的要求填写了我的有关资料发给他，之后对方说我审核通过了，通过QQ给我发了一个财务的微信，我加这个财务微信好友，对方微信昵称为金京，金京通过微信告诉我，借1000元到手700元，300元的利息，每期为7天，到期可以续期，每续一期费用为300元，我接受条件后，金京让我关注米房平台，并在上面打2000元的欠条，说是借一押一，我问为什么借1000元要打2000元的借条，金京说这是公司的规定，我打好一张2000元的借条，出借人是金京，打好借条之后金京就给我转了700元钱，2018年3月17日借款到期，金京在微信上催我还款，我一次性给对方转了1000元。2018年3月19日我又通过微信和金京联系向对方再借1000元，金京通过支付宝给我转了700元，2018年3月25日我给金京转了1000元。2018年3月26日我又向金京的借2000元，到手1400元，打4000元的借条，2018年4月1日金京催我还款，我当天还了对方2000元。2018年4月1日我在还金京20**元之后，再次向金京借2000元，金京给我转了1400元，2018年4月7日，金京催我还款，我当天就通过支付宝给对方转2000元。2018年4月7日，我在还金京20**元之后再次向金京借了2000元，这次金京对我说，你微信关注有凭证平台，在上面打一张4000元的借条，我就按照金京的要求，在有凭证上面打了一张4000元的借条，金京就通过支付宝给我转了1400元，2018年4月12日金京催我还款，我当天就转了2000元。2018年4月15日，我通过微信向金京借3000元，到手2100元打6000元的借条，对方通过支付宝给我转了2100元，2018年4月22日金京催我还款，我续期通过微信转账的方式给金京转了900元，4月28日我又续一期，转了900元续期费，2018年5月5日我续了4天给金京转600元的续期费，2018年5月8日金京催我还款，我通过微信给金京转了150元，2018年5月9日，我通过微信给金京转900元续期费，5月15日金京又催我还款我当天给金京转了3000元。（二）提取笔录，侦查人员从吴某2手机微信提取了与本案有关的电子数据及与本案有关的其他证据，证明被害人吴某2通过手机网络平台借款、还款的事实。五十一、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕与项某等人对刘某2实施诈骗。2018年1月13日，被害人刘某2接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。项某使用昵称为“米多分配5”的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。刘某2实际借款1000元，被告人胡晓丽让刘某2在“米房服务”上打2000元的借条,扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向刘某2发放700元的贷款。2018年2月25日“虞雷雷”上的借款转到胡晓丽使用的“夏某金某2”账号上。2018年4月20日董某接手胡晓丽使用的“夏某金某2”财务账号进行收放款。至2018年4月24日刘某2共借款4200元，还款13918.88元，被诈骗9178.88元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人刘某2的陈述，2018年1月13日，一女的给我打电话，问我是否需要借款，我加了这个人的QQ，对方对我进行审核，后他给我发了一个链接，点开链接我把姓名，手机号码等相关信息填写完毕，对方说我符合放贷条件，发了一个财务的微信号码，我加上后，对方微信昵称叫雷雷，他现在的微信昵称叫分配，他让我关注有凭证平台公众号，让我在有凭证平台上打借条给他，首借1000元，让我打2000元的借条到手700元，扣除300元利息，周期为7天，续期费用为300元，续期为7天，逾期不还借款催收会打曝我的通讯录。他要我的支付宝账号，2018年1月14日虞雷雷的支付宝给我转账700元，1月19日我支付宝转账1000元给虞雷雷；2018年2月1日我又向虞雷雷的借款2000元，到手1400元，当时在有凭证平台上打的4000元的借条，续期费用为600元，周期为7天。虞雷雷在2月1日支付宝转账给我1400元，到了还款日我没有钱还清，我分别在2月7日、13日、19日、25日微信转账600元续期，续期费用总共是2400元。2月25日虞雷雷给我说借条换成夏某，让我给夏某在有凭证上打借条，3月3日我向夏某微信转账600元续期，3月9日我微信转账给夏某2000元还钱还清这笔款。3月9日我又向夏某借款，他让我在有凭证平台上打6000元的借条，3月9日夏某微信给我转账2100元，到了还款日夏某催我还款，我没有足够的钱还清借款，我分别在3月15日、3月21日微信转账给他900元续期；3月27日、29日、31日我又续期了三次，续期费都是微信转账给夏某的，每次都是400元。到4月2日还款日我没钱续期了，夏某催我还款，我给他商量4月3日给他，他说要交600元续期费，到了4月3日我要给他续期，因为我的手机付不了款，他不停地催我我没办法，我让我的朋友朱云飞替我续的600元，4月6日我微信转账给夏某900元续期费，4月12日我微信转账给夏某400元续期，4月14日、15日、16日我微信发红包给夏某总共600元续期，每次都是200元；4月20日，我微信转账给夏某400元续期，4月22日我微信转账200元续期，4月24日我又转让给夏某1200元，但是具体情况我记不得了，4月24日我把夏某的微信拉黑了，去掉到手的2100元，这笔款我一共多还了5800元。虞雷雷在4月1日把一个财务公司的微信号推荐给我了我向这个财务公司借款了我还向虞雷雷发了一个18.88元的红包推介费，我把夏某拉黑后，有一个女的给我打过一次电话她说不还款就会把我交给催收，她在电话里对我进行辱骂，还多次给我发短信，向我催款。（二）提取笔录，侦查人员从刘某2手机微信内提取刘某2通过手机网络平台借款、还款的微信记录等与案件有关的电子数据等证据，证明刘某2通过手机平台借款、还款及被催收的事实。五十二、被告人胡晓丽、薛丹与曾某等人对黄某1实施诈骗。2018年1月27日，被害人黄某1向曾某放贷公司借款，经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。黄某1实际借款1000元，戴某让黄某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过项某的支付宝（账号：189********）向黄某1发放700元，2018年2月2日还款1000元。黄某1被诈骗300元。五十三、被告人胡晓丽、薛丹与缪某等人对黄某1实施诈骗。2018年2月23日缪某使用微信“米米项某”将“夏某金某2”账户推荐给黄某1收取188元的介绍费；续期二次共计600元，3月7日将“金京金某2”账户推荐给黄某1收取188元的介绍费，黄某1被诈骗976元。五十四、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与缪某等人对黄某1实施诈骗。2018年2月23日，被害人黄某1被缪某推送给本公司财务胡晓丽（微信昵称：夏某金某2）。黄某1实际借款1000元，胡晓丽让黄某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，胡晓丽通过夏某的支付宝向黄某1发放700元。至2018年6月13日黄某1共借款6400元，还款16610元，被诈骗10210元。五十五、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与缪某、董某等人对黄某1实施诈骗。2018年3月7日，被害人黄某1被缪某推送给本公司的财务董某（微信昵称：金京金某2）。黄某1实际借款1000元，董某让黄某1在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过微信向黄某1发放700元的贷款。至2018年6月5日借款3500元，还款7360元，被诈骗3860元。上述四起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人黄某1的陈述，我之前在其他平台借过款。大概是2018年2月23日，我被一个财务公司推荐给夏某和金京，我加夏某的微信后，给我发了一个链接，让我在上面写我的资料，有我的姓名，手机号码，手机服务密码等，他审核通过后，我问他能借多少钱，他说先放款1000元，到手700元，扣300元作为利息，期限为6天，到期还款1000元，续期费用为300元，周期6天逾期一天费用为100元，逾期3天不还会交给催收，催收人员会打曝我的通讯录。她让我在微信上关注米房平台，让我在米房上打借条，出借人为夏某，当时夏某让我借一押一，我在米房平台给她打了2000元的借条，她让我加她的支付宝账号，2018年2月23日夏某给我转700元，到了3月2日还款日，我通过支付宝向夏某转账1000元还清这笔款，我多还了300元；2018年3月7日我又向夏某借款1000元，夏某通过支付宝给我转账700元，3月13日到期我当时没有钱，我给夏某商量缓一缓，我使用微信红包给夏某80元，3月14日，我又发微信红包给他80元续期，3月15日通过微信转账给夏某把钱还清了，这笔钱我多还了460元。3月15日我向夏某借款1000元，她通过支付宝给我转账700元，3月21日续一期费用为300元，3月27日我微信转账给夏某1000元，这笔款我多还了600元。3月28日我又向夏某借2000元，到手1400元，4月3日到期我微信转账给她600元续期一次，4月8日到期我微信转账给她2000元还清，这笔款我多还了1200元。4月10日我又向夏某借款2000元，夏某支付宝向我转账1400元，4月16日到期我微信支付续期了一次，续期费用为600元，4月2日到期我没有钱还款，我看我的支付宝转账记录，我在5月4日收到夏某给我的1400元，我又向她借的款，在5月4日，我肯定把我在4月10日借的钱还清了，4月10日这笔钱我大概多还了2500元；2018年5月4日我又向夏某借了2000元，到手1400元，夏某支付宝转给我，我大概是6月中旬把这笔钱还给她的，中间有续期、逾期的费用是通过微信给夏某这笔款，我多还了4000元。我3月7日向金京借款，放款之前的审核过程与其他平台差不多，当时我向金京借款1000元，金京微信转账给我700元，周期为7天，中间我有逾期的情况，逾期第一天的时候他给我打电话是个男的，好像逾期2天了，我微信给他发了160元，3月15日微信转账给他1000元还清了这笔钱，我多还了460元；4月27日，金京给我联系要放给我款，我这次借了他1000元，到手700元，5月2日微信转账给他1000元还清，这笔钱我多还了300元；5月4日我借金京20**元，金京通过支付宝向我转账1400元，到期后我没有钱，中间好像续了两次期，5月20日左右还清的，这笔钱大概多还了2000元；5月29日我又向金京借了2000元，到手1400元，金京通过支付宝向我转账1400元，6月4日到期我没有还钱，6月5日我把钱还清了，加上一天的逾期费用我还给他2200元。（二）提取笔录，侦查人员从黄某1手机微信内提取了黄某1通过手机网络平台借款、还款的微信记录及与本案有关的电子数据等证据，证明被害人黄某1通过手机网络平台借款、还款的事实。五十六、被告人胡晓丽、薛丹与项某等人对胡某1实施诈骗。2018年1月8日，被害人胡某1接到曾某放贷公司询问是否需要借款的电话。项某使用昵称为“米多客服5的微信审核合格后，推送给财务胡晓丽（微信昵称：虞雷雷）。胡某1实际借款1000元，胡晓丽让胡某1在“米房服务”上打2000元的借条,扣除300元的利息后，胡晓丽通过虞雷雷的支付宝向胡某1发放700元的贷款。至2018年2月6日胡某1共借款700元，还款2400元，被诈骗1700元。五十七、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与董某等人对胡某1实施诈骗。2018年3月19日，被害人胡某1向曾某、夏某放贷公司借款。经审核人员使用昵称为“客服小妹”的微信审核合格后，推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。胡某1实际借款1000元，董某让胡某1在“米房服务”上打2000元的借条,扣除300元的利息后，董某通过金京的支付宝向胡某1700元的贷款。至2018年5月1日胡某1共借款700元，还款1560元，被诈骗860元。上述二起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人胡某1的陈述，2018年1月8日我通过手机平台向财务虞雷雷借款1000元，到手700元，使用周期为7天，扣除300元为利息，虞雷雷让我在米房平台上给他打借条，当时是打的2000元的借条，我在1月14日用微信向其转账300元，1月21日向其支付400元，1月28日续期一次向其支付400元，一共是1100元，2月6日还给虞雷雷1300元，这笔钱我多还了1700元；2018年3月19日我提出向虞雷雷借钱，虞雷雷说不放款了，他给我发了金京金某2的微信号，让我向金京金某2借款，我加了金京金某2的微信号后，对方对我说首借1000元到手700元，扣除300元为利息，我打了2000元的借条，出借人为金京，金京通过支付保给我700元，我分别在3月26日微信转400元，4月1日转逾期费300元，4月8日逾期一天80，一共是780元。4月8日至5月1日，我处于逾期状态，金京及催收人员对我催收，还有人轰炸我电话，又给它们交涉，金京如果说再交700元，就给我销毁凭条我没有办法，又从其他财务借款，我在5月1日向金京金某2转账700元，但是他没有给我销毁凭条，这笔钱我多还了780元。（二）提取笔录，侦查人员从胡某1手机上提取与本案有关的证据及金京对胡某1进行了电话轰炸及催收的相关信息内容，证明被害人胡某1通过手机网络平台向虞雷雷、金京借款、还款及被催收的事实。五十八、被告人胡晓丽、薛丹与戴某等人对关某实施诈骗。2017年12月11日，被害人关某接到曾某、夏某放贷公司询问是否需要借款的电话。经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。关某实际借款1000元，戴某让关某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过项某的支付宝（账号17×××76）向关某发放700元的贷款。至2018年2月24日关某共借款700元，还款4550元，被诈骗3850元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人关某的陈述，2017年12月的一天，我接到一电话说是小额贷款公司可以放款给我，让我加他手机号的微信，我加后他告诉我，借款1000元，在平台上打2000元的条子，到手700元，扣除300元利息费，六天是一个还款周期，我同意了，后他给我发来一个链接，让我在上面填写姓名、身份证，手机号码等资料，并让我提供身份证正反面照片，紧急联系人等资料，按照他的要求做好，他让我到米房平台上打借条，他的微信是米米（项某）真实姓名项某，我到米房平台上给项某打了一张2000元的借条，当天米米（项某）通过微信给我转账700元，后我分别多次微信给米米（项某）续期费，每次300元。2月24日，我微信还给米米（项某）借款，借条就被消掉了。（二）提取笔录，侦查人员从关某手机内提取与本案有关的证据，证明关某于2017年12月11日借款2000元（米房借条）到手700元，2017年12月17日转给项某300元,12月23日转300元,12月29日、1月4日、2018年1月10日、1月16日、22日、28日、2月3日、9日、15日分别续期费用均是300元,2月21日续150元,2月24日还1100元。五十九、被告人胡晓丽、薛丹与戴某等人对张某4实施诈骗。2017年12月31日，被害人张某4接到曾某放贷公司询问是否需要贷款的电话。经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。张某4实际借款1000元，戴某让被害人张某4在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过项某的支付宝（账号189********）向张某4发放700元的贷款。至2018年2月24日张某4共借款3500元，还款6800元，被诈骗3300元。六十、被告人胡晓丽、薛丹与缪某对张某4实施诈骗。2018年3月20日缪某用“米米项某”微信向张某4推荐了两个财务微信“金京金某2”和“陈志豪”，用“夏某金某2”的微信收取推荐费188元。被害人张某4共被诈骗188元。六十一、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹与缪某、董某等人对张某4实施诈骗。2018年3月20日，被害人张某4被缪某推送给财务董某（微信昵称：金京金某2）。张某4实际借款1000元，董某让张某4在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，董某通过金京微信向张某4发放700元的贷款。至2018年5月25日张某4共借款3500元，还款9200元，被诈骗5700元。上述三起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人张某4的陈述，我支付宝转账记录显示2017年12月31日，项某给我支付宝转700元，1月6日我通过支付宝转账给项某1000元；2018年1月23日项某支付宝转账给我1400元，1月29日我支付宝转账给项某2000元；2月18日我通过支付宝转账给项某600元，通过查询我的微信转账记录项某2018年1月31日微信转账给我1400元，2月6日我通过微信转账给项某600元续期费，2月12日我通过微信转给项某600元续期费，2月24日我通过微信转账给项某2000元。项某推荐给金京和陈志豪财务时收我推荐费188元。2018年3月20日项某给我发来金京等人的微信号，当日金京通过验证为好友，让我发了信息进行验证，接着金京发信息给我，补借条2000元给出借人金京，额度1000元，到手700元，时间7天，到期还款1000元，然后我在米房服务把生成的链接发给他，金京问我谁推荐的，我说是项某，金京给我发来支付宝，我加了后金京通过微信转账给我700元，3月26日金京告诉我借款到期，当日下午我通过微信转账给金京10**元；3月27日我再次向金京借款，金京说可以提高到2000元，后我在米房上补了一个4000元的借条，随后收到了1400元，4月2日金京催我还款，我告诉金京续期，然后我微信给金京转了600元续期费，4月8日早上金京催我还款，我用微信转账给金京6**元，金京告诉我，借条需要更换平台，需要换借条，后我在有凭证上面给金京打4000元的借条，4月14日金京催我还款，我给金京6**元；4月20日金京催我还款，我通过微信转给他600元；4月26日金京催我还款，我转给金京6**元续期费，5月2日金京又催我还款，后我用支付宝转给金京20**元钱。5月7日我向金京借款，在有凭证上打了4000元借条，金京就把1400元打到我支付宝上，5月13日金京催我还款，我当天给他转了600元续期费，5月19日金京催我还款，我转了80元续期费，5月25日催我还款，我就把本金1400元，利息600元，共计2000元转给金京。（二）提取笔录，侦查人员从张某4手机上提取了张某4通过手机平台借款、还款的记录及与本案有关的电子数据等证据，证明被害人张某4通过手机平台向项某、金京借款、还款及3月20日发给夏某188元（推送给金京和陈志豪）的事实。六十二、被告人胡晓丽、薛丹、杜永德与戴某等人对平某实施诈骗。2018年1月13日，被害人平某接到曾某、夏某非法网贷公司询问是否需要借贷的电话。经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：米米项某）。平某实际借款1000元，戴某让平某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，通过项某的支付宝向平某发放700元的贷款。2018年2月25日，借款转到胡晓丽使用的“夏某金某2”账号上，至2018年3月10日平某共借款1400元，还款3880元，被诈骗2480元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人平某的陈述，大概2018年1月份，我通过手机平台借款，通过他们审核确认后我向项某借款。1月13日我关注米房服务借款平台，在上面打了2000元的借条，随后他给我转了700元，2018年1月19日我续了一期，给项某转了300元，2018年1月25日给项某支付宝上面转1000元，还清了这笔贷款。2018年2月1日我又向项某借款1000元，打了2000元的借条，随后项某通过支付宝给我转账700元，2018年2月7日我通过微信给项某的微信转账300元续期，同年2月13日我又转账300元续了一期，2月25日我给项某转了300元续了一期，项某收到钱后对我说他不做了，把我欠他的账转给夏某了，让我给夏某打2000元的借条以后还款就给夏某，他就把我在那里的借条消了。2018年3月3日夏某催我还钱，我说没有钱，夏某就让我转账80元续一天，我就给夏某转了80元，2018年3月4日我又转了300元续期，2018年3月10日我转账1000元还清了夏某借款。项某的支付宝是189××××****真实姓名项某，昵称项某，我从项某那借了2000元，到手1400元，最后还了3880元，多还了2480元。项某给我说过，如果不及时还款或者续期的话会造成逾期情况，续期的费用比较高，到期不还催款后还不还钱，就会打你的通讯录，还会上门催款，在网上借贷对我影响挺大的，家某知道我办理贷款，父母和老婆都骂我，因为借款还款这件事严重影响家庭生活。（二）提取笔录，侦查人员从平某手机内提取了与本案相关的电子数据及其他证据，证明被害人平某向项某、夏某借款还款的事实。曾某诈骗集团中涉及本案被告人的其他证据：（一）薛丹微信与“虞雷雷”微信号的聊天记录，证明薛丹负责日常放款、还款的统计，该聊天记录能证明薛丹对曾某公司放贷扣除砍头息是明知的。（二）证人证言1、曾某的证言，我叫曾某，2014年因赌博罪被温州市龙湾区法院判处三年六个月。我的工作是借给别人钱。2018年2月份我和缪某（外号叫“扁头”）一起来到宿州都是通过网络平台借给别人钱，比如：“有凭证”、“米房”、“米仓”、“艾米”等，“艾米”是我自己搞的一个平台，还没有投入使用，我们借给陌生人钱的事由董某来操作，缪某是主管。具体流程是：比如说你要跟我借钱，要先加我微信，再提供自己的身份和芝麻分，我觉得可以借给他就借给他，不可以借就拒绝他。我们办公地点在宿州市凯旋门小区13幢2904室，有7个工人，我知道名的有缪某、董某，其他人我不知道名字，也不知道哪儿的人。在宿州市没有注册公司，凯旋门小区13幢2904室的房子是今年3月份租的。工人是在宿州论坛上缪某招聘的，都是宿州的，工人一个月3千多元工资。我在瑞安市瑞城区下沙塘有151平方米的土地，政府收购后赔偿我210万元，放贷资金就从这来的。到宿州来的时候除了缪某，还有戴某也一起过来了，还有一个外号叫“小个”的男的，是瑞安的，我老婆夏某是三、四月份来的。租房的房间里面电脑等东西都是我买的，买了8个电脑。有一个宽带是戴某申请的，买的电脑和安装宽带是用于上互联网公众号，审核放贷，都是缪某来管理的。我们转账的银行账户是我用朋友金京的身份证开的，我和金京是小时候在一起玩的朋友。我用金京的身份证申请了微信和支付宝，然后绑定的这两个银行，微信和支付宝都是董某在操作。董某是今年3月份我通过58同城招聘过来帮我给别人借钱，我发给她一个月6千元的工资，她也帮我给其他工人发工资。我在宿州赚了有10万到20万左右，开工人工资算在里面，我净赚5、6万元。我有套路贷诈骗的犯罪事实。2017年12月份，我通过一个绰号叫“断牙”的男子，微信号“xminlovef”,微信名叫”阿敏技术”，绑定手机187××××****，“断牙”给我提供客户信息，3万元钱包月，一天给我提供一百多条客户信息，现在这个网站还在用。后来我到宿州之后又通过微信昵称是“alliswell”,微信号：×××，他给我提供一个网站是金控助手商家登陆链接admin.creditxb.com,这个网站的一条客户信息12元。我就通过这两个人给我提供客户信息。缪某同意跟着我干放贷，我开他工资一个月6000元，我让缪某负责审核、催收。我招的第二个工人就是戴某，通过朋友介绍的，当时戴某在杭州读大学，他放假了没事做就跟着我干了，我让戴某做财务，我给戴某说第一个月工资五千，第二个月工资六千，干财务主要负责放款、收款。我们的办公地点在瑞安市桃花锦园12幢二单元402室，我租的房子买的电脑，后来我们在宿州干的时候的电脑都是我从那里搬过来的。我又招一个外号叫“小个”的二十多岁的男的，我不知道他的大名，小个的微信号：×××。我在温州瑞安桃花锦园12幢二单元402室单干了一个多月，后又搬到宿州来的。在宿州缪某经手招人，在宿州论坛上发布信息。戴某没走时财务是他负责，戴某今年3月份走后是董某负责的。瑞安做小额放贷时，我主要负责找客户信息，找到客户信息后给缪某，让缪某或者他再安排其他人审核，戴某负责财务、放款，董某跟着戴某负责催收。在宿州的时候，我什么也不干。我负责提供资金，总体管理相当于董事长，缪某具体主管相当于经理，董某负责催收，他自己放钱自己催收。对那些快逾期的和已经逾期的客户先是发信息或者打电话提醒，如果再不还就打客户之前提供的两三个“紧急联系人”的电话，内容：“你的朋友某某在我们这儿借了多少钱，请你转告他尽快还钱。”如果再不还就电话轰炸他。电话轰炸就是被设置的电话在一分钟内被呼叫很多次，具体次数可以设置，被呼叫手机响铃一下就关掉，一分钟可能响很多次，这样骚扰对方。我先用的借款平台有“米房服务”，从我一开始在瑞安就用“米房服务”，来到宿州后用“米房服务”主要是收贷款，没有外借，在宿州我用的借款平台是“有凭证”，“米房服务”和“有凭证”都是信息服务平台，对大众公开合法的。我在米房服务上注册两个账户，先注册项某的，干了一个多月，又注册金京的，一直用金京的干到现在。我在“有凭证”上注册两个账户，先注册的金京的，一直在用，又注册的夏某的，我注册好夏某的之后就放在董某那里，她有没有用我不清楚。项某是我2017年11月、12月期间招来的，做了两三天他结账的时候老是对不上，后来让他做审核做了一个月，然后他不来宿州就不干了。项某应该没有做过催收，即使有也是临时过来做一下。金京没有干放贷的事情，他是我的朋友，我只是借他的身份证用来注册账户的，我借他身份证用时没有说干什么用，金京不知道我用他的身份证注册账户干放贷的事。我通过断牙和微信昵称是“alliswell”的两个人得到客户信息，得到的客户信息就是全的，包括姓名、身份证上面的所有信息、手机号码、手机通话记录、手机通话时长、手机关机停机状态、一些借贷记录、紧急联系人等。放款数额一般都是1000元和1500元，2000元的比较少，没有利息，收手续费，就是说借1000元，直接打给借款人700元，借款期限是七天，七天之后还款1000元。逾期不还的，先电话提醒，态度恶劣的电话轰炸，我不让他们骂借款人，有的客户态度不好，也许有对骂的。我的微信号是×××,昵称“游戏中”；支付宝是18×××99，名称是“为珑”。我微信绑定两个银行卡号，一个是中信银行卡号是62×××23，还有一个是建设银行的，我忘记卡号了。我的支付宝绑定的银行卡号和微信绑定的是一样的。夏某的微信号：×××,绑定手机15×××28，昵称：“吃货”；缪某的微信号：×××,昵称是一个淌汗的头像；董某的微信号：×××,昵称“原来只是自己”；新来的那三个女的微信号分别是：×××、nuanxin5211128、nhh970312，阿洲（戴某的同学）的微信号：×××，昵称：“Lazycat”。我投了100万元，金京账户上还有二十多万元，其他的钱都在账面上。工人工资都是董某来发，从金京账户上发，根据签到本按月发的。在网络上实施诈骗时没有注册公司。自我从事小额放贷以来，招收了戴某、缪某、胡晓丽、董某、尤胜豪、项某、“阿洲”、“小个”，还有在宿州这边招收的五名审核人员，我都叫不出名字。胡晓丽家是浙江瑞安的，是项某介绍进公司的。是2017年12月份进的公司。在瑞安的时候做了十来天话务员就做财务了，在宿州这边也是做财务，在2018年4、5份离开公司的。我们有四个财务账号，在瑞安的时候都是在“米房”上做的，有项某、虞雷雷两个账号，在宿州是在有凭证上做的，有夏某、金京两个账号，后来我自己注册一个公众号叫“艾米”，在“艾米”上有一个账号是金京。项某和虞雷雷是在“米房”服务上注册的，项某的这个账户是项某本人注册使用的，虞雷雷这个账户是项某注册的，是胡晓丽使用的。在宿州的时候，项某撤出公司了，他的账号就不能用了，就用了夏某的身份注册了账户。因为流水太大，银行会电话问，我是怕自己麻烦，就没用自己的身份注册账户。我愿意退给被害人的损失。因为瑞安打击套路贷比较重还有就是想通过熟人办个小额贷款公司的证没有办下来。2018年春节过后2月份的时候，我和缪某、董某、戴某、夏某、胡晓丽还有“小个”就一块来到了宿州，到了宿州以后，我和我媳妇夏某基本上不管公司的事，主要就是交给了缪某进行管理。“阿敏技术”给我发送过很多网贷人员的手机号码，讯码通平台上还有一个账号是“宏盛金融”，密码是123456789，这个“宏盛金融”里有一万多个手机号码。我分三、四次给”阿敏技术”一共转了1万多元钱，都是通过微信直接转账的。我认识“阿敏技术”（微信号：×××）是通过“阿微”认识的，阿微是瑞安人，我不认识“讯码通”公司的小鹏，我也不认识姬小鹭、倪伟。2、夏某的证言，我叫夏某，丈夫叫曾某，现在安徽宿州开公司，公司名字叫“艾米电子合同服务公司”。我有两个手机号，分别是15×××28、17816247546，这两个手机号分别绑定两个微信，15×××28绑定的微信号是×××,微信名是“敷瘾爱情”，绑定了三张银行卡，分别是中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行，这个微信还有几百元钱。17816247546绑定的微信是×××，微信名艾米莉，没有绑定银行卡。15×××28手机我知道的只绑定了一个微信号，我不知道我老公是否绑定别的微信。我只有一个支付宝账号，叫“敷衍爱情”，账号是15×××28，绑定了瑞安市农商银行、中国农业银行两张信用卡，还有中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行三张储蓄卡，支付宝内有1万多元。艾米电子合同服务公司是我老公今年四五月份在宿州注册的，他是法人代表。位置在宿州市埇桥区凯旋门小区内一栋楼上，具体经营范围都在营业执照上写着。我负责在我租住的地方给公司员工做饭，公司的缪某每个月发给我6500元工资，其他的事我不过问。公司成立初期有瑞安的缪某，外号扁头；河南的董某，她平时住在我在宿州租的房子。我不知道这些员工在公司干什么工作。6228580399080262145的丰收卡、62×××76的建行卡是以我的名字办理的，62×××72的农行卡是我婆婆林冬花的，62×××54的华夏银行卡是项某的。我婆婆的卡平时就放在我这使用，项某和我丈夫比较熟，具体干什么工作我不知道。扣押的POS机是我弟弟夏建光的，你们拿来的苹果X和苹果6PLUS是我的手机。2015年我和我老公因为开设赌场，被温州市龙湾区人民法院判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年。曾某开的网贷公司主要是在网上放贷款，具体怎么操作的我不知道。开网贷公司的钱是我们家出资的，出资了多少钱我不知道，钱是去年卖地的钱，这块地卖了200多万，钱是属于我和曾某的，放贷用的钱也是卖地的钱，具体放出去多少钱我不清楚。这个网贷公司在瑞安的时候没有名字，就是曾某招聘了几个人租了一套商品房干的网贷公司。公司搬到宿州以后，大概是2018年的4、5月份，在闲鱼上面买了一个“艾米钱包”，后来改成了“艾米电子合同服务公司”。在瑞安的时候，我们公司里有我老公、“扁头”、董某、项某、戴某、“小个”、小妹（胡晓丽）还有三个我不认识的人。我就负责给他们送饭，我老公开始想让我做催收，教了我以后，嫌我不会算账就没有让我做了。扁头负责打电话催收；董某也是负责催收；项某什么都做一点点，做什么工作他都做的不好；戴某、小妹（胡晓丽）负责发放贷款；“小个”具体负责什么我不清楚。瑞安那边对网贷打的比较严，在把公司搬到宿州来之前，我和我老公到宿州考察过两次，我们和我姐夫叶如风的战友彭永见了两次面，他说宿州这边对网贷打的不严，我们春节前把公司搬到宿州。春节后，我们在凯旋门小区10栋1304室租了一套房子，然后缪某（外号扁头）、戴某、“小个”、小妹（胡晓丽）他们四个人就过来了。小个待了有一个星期就回去了，他不愿在这里做。戴某没做多久就走了。后来公司又招了几个宿州本地人，到了今年3、4月份的时候，我嫌小妹（胡晓丽）太懒了，我就把她撵走了，还有一个叫阿洲的是后面来的，他把大学毕业考试考完就到我们公司来，缪某和董某一直干到现在，我不知道戴某、小妹（胡晓丽）、缪某、董某和阿洲他们几个在公司里负责什么业务。我老公用我的身份注册了一个微信号，是给公司使用的，昵称叫“夏某”，还有一个支付宝账号应该也是用我的身份办的，名字叫“夏某”，这个账号一直是董某使用的。董某在我们公司还在瑞安的时候就来了，具体时间我不记得了。进到公司以后，我老公让董某干催收，我就教董某做催收，先教她怎么理单，然后教她给到期和逾期七天之内的借款人打电话催收贷款。我老公让逾期超过七天的交给缪某催收。开始是打电话催收，让客户还钱，如果还不上，我见他们用网络软件（具体名字我不知道）把客户的手机号码输上去进行电话轰炸，另外在瑞安公司的时候，扁头给我看两台设备，他说这两个设备是电话号码轰炸机。我们做的网上借贷不合法，就想让我们公司合法，所以在闲鱼上买“艾米钱包”，后来改成“艾米电子合同服务公司”。公司搬到宿州以后，我老公就不怎么问事了，都是交给扁头（缪某）管理的，他负责招聘员工、管理、发工资等事情。我老公让我教董某和项某做催收，我说要是不守信用的、态度不好的、不接电话、不还款的，就把这些人的名单及电话报给扁头，让扁头把他们的电话挂在网络轰炸机上，进行电话轰炸。公司搬到宿州后，用的好像是项某的支付宝，戴某负责财务。过年后，小妹（胡晓丽）到宿州公司负责财务，我把董某教会后，就给公司做饭了。我知道网贷是违法犯罪的，我跟着我老公走，我去也不用做事情。我们的网贷公司主要就是把钱借出去赚取利息的，因为温州那边打击网贷公司特别严，所以我们搬到了宿州，我知道网贷公司是违法的。3、证人缪某的证言，我叫缪某，绰号“扁头”。我有犯罪的事实。我是在2017年11月份在瑞安开始跟着曾某做贷款的，我们是朋友关系，我知道曾某在做放贷款的事情就给曾某联系说想跟着他干，然后我就进了曾某的公司。当时我们公司有四个人，我和一个女孩负责放贷审核，曾某管理公司日常和放款，项某负责放款和催收。我们做了一个月左右，曾某又把胡晓丽招进公司了，胡晓丽也负责放款和催收，我们是做两条线放款，这样给客户的感觉好一点，客户容易还款，又过了一个月左右戴某就进公司了，当时项某感觉做财务（指放款和催收）比较累，他就去做审核了，戴某就接手了项某的工作负责放款和催收，一直干到过年。胡某4进公司负责贷款审核，他年前干了一个月就过年了，年后就没有干，到今年5月份他来宿州这边干的也是做审核，我们还有一个财务叫董某，她在瑞安那边干了一个月左右，后来到宿州这边也是干财务，我们在瑞安的公司一共就这些人。在2018年过了年没几天，我就到宿州这边来了，我到宿州的时候，就董某和曾某在宿州。他们在凯旋门小区租了10栋1304室，把所有的设备弄好，戴某是年初八、九的时候来宿州的，这边呆了一个礼拜多就离开公司了，后来夏某也到宿州这边了。到三月份的时候我们就开始正常的业务了，曾某负责出资是老板，我是公司主管，帮着曾某管理公司，夏某负责给我们做饭，董某还是做财务（放款和催收），我负责在宿州本地招了两个业务员负责贷款审核，一个是杜永德，一个叫什么“忠”的男的，杜永德一直在公司干，阿忠干了两个月，因为害怕出事就不干了。后来我还陆陆续续的招了几个业务员负责审核，喻莹是3月底进的公司，牛慧慧和王咪咪是6月20几号的时候进公司的，胡某4是5月底到宿州这边的，杜飞燕是3月份进公司的，她和喻莹差不多时间进的公司。在宿州这边五月份前后因为风声紧，全国都在抓，我们停了一段时间，没有再放款和打电话找客户，只是催收之前放的贷款，还有电话通的客户给他们催催款。项某用的微信昵称叫“米米”，微信号：×××；胡晓丽用的微信昵称叫“虞雷雷”，现在我用这个微信做审核时用；戴某用的是项某的微信；董某用的微信昵称叫“夏某金某2”，后来还有一个微信，微信昵称叫“金京（服务）”。我们公司有三个借贷公众号，用“米房服务”、“有凭证”，还有一个是我们自己公司做的一个公众号叫“艾米借条”。我做贷款的微信号是曾某给的专用号，微信昵称叫“分配”，注册手机号码不记得了。电脑都是曾某提供的，他们每个人都有一部做贷款的专用手机，用来做审核和给客户打电话，公司还有几部做贷款的备用手机轮流着使用。我知道我们审核人员做贷款现在用的有：我用的叫“分配”，胡某4用的叫“分配7”，杜永德用的叫“分配18”、杜飞燕用的叫“分配5”、喻莹用的叫“分配66”、王咪咪用的叫“分配妹妹”、牛慧慧用的叫“分配10”。从开始到现在我们被封了好多微信号，不过我们审核人员的微信昵称都是叫“分配xx”。我们做贷款业务没有用过QQ。我们自己放款的客户大概有2000多个，我们是面向全国的客户放款。我在公司工资和奖金一个月大概是7000元钱左右，我们贷款公司没有注册。“立木”、“讯码通”这两个审核平台都是曾某提供给我们的，我不知道他怎么得来的，立木的用户名：18×××99，密码是：abc123456或abc654321，讯码通的用户名：艾米消费金融，密码：abc654321,验证码是随便填六个数字。除了审核人员把审核通过的客户推给下线财务，我们自己的财务也会把借款的客户推给其他公司的财务或审核员。前期我和财务都是给客户电话说他们的欠款要处理一下，再不还钱就会把他们的通讯录交给催收人员，让催收人员打曝他们的通讯录，其实那时候我们没有外包给专业催收人员，只是恐吓这些客户，前两个月我们的还款率还是蛮好的，实在逾期不还的我们是后期催收的，也就是2017年1月份的时候，尤胜豪给了我一个“呼死你”软件，让我催收那些逾期时间较长的客户，呼死你软件用了半个月左右就被封了，曾某又安排我买了一个电话轰炸机，电话轰炸机需要用手机卡，因为代价太高用到过年就没有再用，后来到宿州这边把催收外包给其他人了。“呼死你”软件和电话轰炸机平时我使用的多，有的时候我们公司的财务戴某、胡晓丽、项某和董某也用一下。我到宿州以后，刚开始我还是做催收，曾某是老板，戴某和胡晓丽一起来的，戴某干了一星期多就走了，胡晓丽干到四五月份走的，董某比我来的早一直干到现在，戴某、胡晓丽、董某都是做财务。到三月份的时候我们开始正常的放贷业务，曾某让我主管公司，我负责招聘贷款审核员和管理公司日常，招进审核员后，我会教给他们怎么和客户沟通，怎么审核等业务，教给新招聘的审核员的内容是我和曾某沟通好的，曾某给我们说对年纪大的、未成年的、少数民族的、还有海南省的、通话记录差的不要给他们借款，因为年纪大的和未成年的手机玩不好，少数民族、海南省的、还有通话记录差的这些人骗子比较多。在2018年3月份以前审核人员还给客户说是借一押一，也就是借1000元钱，打2000元钱的借条，在3月份以后，我们就不在押一了，借多少就打多少的借条。那些电话号码是我在有脉、蓝卡网站上复制出来的，打印出后分发给我们的审核人员拨打。催收贷款先是我们财务人员催收，先发短信再打电话，态度不好的就用呼死你软件或电话轰炸。我们的放贷行为是犯罪行为，骗取客户高额利息。4、证人董某的证言，我在宿州从事小额贷款的工作，我的主要工作是审核确认客户、收放贷款、做账、逾期转交催收。流程都是老板娘夏某教我的，公司的名称我记不住，出借人的名称为“金京财务”。珑哥是我的老板，他姓曾是公司法人，公司的人员我基本上能辨认出来。扁头负责找需要贷款的人，他联系好借款的人之后，让借款人加我的微信，我再审核借款人的身份，然后再发放贷款。扁头通过微信向我提供借款人信息，他本人使用的微信号我给他备注的叫“扁头”，他给我推送业务的微信号微信昵称叫“分配”。我业务上使用两个微信号码，一个微信昵称叫“金京”，另一个微信昵称叫“夏某”，这两个微信号都是老板给我的，登录两个微信的手机也是老板给我的，一部是黑色苹果7手机，一部是白色苹果5手机，绑定的手机号码我不知道。2017年农历11月份我到浙江瑞安一个小额贷款公司，到公司上班后，珑哥的老婆夏某教我整理单据、打电话通知逾期没有还贷款的人还款，如果联系不到借款人就给借款人的“紧急联系人”打电话通知借款人还钱。2017年腊月20前后，珑哥把公司搬到宿州来了，我们瑞安公司来了6个人，有我、夏某、老板、扁头、还有一个小姑娘、还有一个男的我不知道叫啥，也是温州人。我们刚开始的办公地点在凯旋门小区10栋1304室，我一直在这里办理业务及住宿，后来又租的13栋的2904室。2018年正月15以后，老板就让我负责财务。上班后发消息给当天到期的客户提醒他借条今天到期,没回复的，等到下午四、五点的时候，我再用电话或者是发送微信视频和客户联系，第二天我把没有联系上的客户用微信发给“催收”。客户都是加我使用的微信“金京财务”。经过我审核通过以后，我发给客户一个借款文本，文本的大致内容是：补借条1000元（第一次都是1000元），出借人“金京”，到手700元，借款时间为7天，到期还款1000元，到期不还续期300元。特别备注：如有逾期客户，逾期一天逾期费是借条费用的10%，截止到第7天。我办理的业务很多，记不清楚是否给砀山的孟某1办理过业务。我办理业务的时候使用过两个手机，一个是“金京”、另一个“夏某”，三个平台显示金额是我发放的部分贷款，借款人实际已还清的不在平台上显示。我大概是2018年4月20日从“小妹（胡晓丽）”那里接过夏某手机的，在我接手之前“小妹（胡晓丽）”用夏某的手机收发贷款业务。“小妹（胡晓丽）”还用“虞雷雷”手机收发贷款。借款人借款逾期七天（不含七天）由我负责催收，我打电话告诉借款人。借款人态度不好我就给借款人紧急联系人联系。我也会用电脑下载“轰炸机”软件给借款人打电话。我们员工也用轰炸机轰炸借款电话。“轰炸机”软件是扁头（缪某）通过尤胜豪购买，钱是我用金京财务手机转给尤胜豪的。招人都是扁头负责，我知道的有杜飞燕、喻莹、还有阿中。公司负责人是曾某，管理我们员工的是缪某（扁头）。5、证人项某的证言，在浙江瑞安跟曾某等人干网贷时，曾某没有成立公司，对外称米多（或者米多多）财务，就是一个名称而已。曾某是老板总负责，有两个女的是话务员，负责打电话招揽客户，询问客户有没有借款需求，我和阿周负责审核，我们审核员的微信都是曾某安排的。审核的文字是曾某他们事先编辑好的我们一点就发给客户了。客户同意后，我们就发给客户一个二维码，让客户在上面填写他的个人信息，客户填好资料后，财务审核认为要借款的客户没有不良记录，可以给他放款，就让客户加财务的微信，当时戴某负责财务工作，如果没有疑问才放款。财务通过微信或者支付宝给客户转账时用的微信号和支付宝绑定的银行卡就是以我的名义办理的储蓄卡。如到期不还，董某负责催收逾期较短的客户。另外还有一个绰号叫扁头的男子专门负责催收逾期六七天以后的客户。我在那干了一个半月左右，我听到负责催收的扁头经常在电话里骂逾期未还的借款人，整天的骂人，有暴力催收的行为，我就不愿意在那干辞职了。我一开始跟曾某干的时候使用的微信账号是米多客服3、客服5，有没有绑定的手机号我不清楚，这两个微信账号都是曾某给我的。6、戴某的证言，我和胡某4是同学朋友。2017年10月份前后，曾某、缪某、尤胜豪、项某、高某他们一起在瑞安桃花村干网上小额借贷，项某是我表叔，我去过一段时间胡某4又过去参与的，我干财务，胡某4、项某、高某负责审核，曾某当时是老板，缪某负责打电话催收，我过去干了一两个月，我爸妈觉着我们干的事情不太好就不让我干了，这种事情在我们那边也都知道不好。后来，曾某他们又搬到安徽宿州做网上信贷，曾某说我财务还有很多事情没做好，又打电话联系我们到宿州凯旋门去做网贷，我和曾某等人在宿州干了一个多月，曾某还让我去电信营业厅用我的身份证办的宽带，到2018年春节前回瑞安过的年。春节后，我又到宿州曾某他们那里把剩余的工作理完，这次呆了一个月左右就回瑞安了，后来项某跟我联系说他在丽江，我就到丽江市官房花园别墅654和他们一起干了。在宿州做网贷时，我到宿州凯旋门的时候，有老板曾某，催收缪某，还有一个三十多岁的女叫董某的负责催收，我和胡小妹负责财务工作。2018年春节后，我到宿州的时候，还是这些人在，主要是在催收以前放的贷款。夏某有时候干催收，打打催收电话，她什么都干。第一条线客户满了后，就成立了第二条线，胡晓丽任第二条线的财务。第一条线是陈王微，后来改成项某，第二条线的名称是虞雷雷，这个账号也是在米房上注册的。扁头做的催收，我有时候听到扁头打电话催收时骂的挺响，对再不还款的客户，他用语音轰炸机对客户的手机进行轰炸，对客户手机通讯录里的人轰炸。到宿州接着干的有我、曾某、夏某、董某、缪某、胡晓丽，高某没有跟着来，我和胡晓丽过去就是收尾，把手头事情交接清楚。我们来到宿州以后，我还是做项某线，胡晓丽还是做虞雷雷线，主要是收款，缪某是做总的催收，我们线上的，我和董某也在打电话催收。我使用的项某这条线账户上的资金最多不超过50万元。金京这条线账户上的资金最多10万元。我工作使用的手机微信号×××,昵称：分配7。我来宿州上班使用的是米多分配8，后来缪某又给了我一个“分配财务”，这几天我才使用的是“分配7”、缪某又让我把分配财务交给杜永德使用。“分配7”微信号是用我自己手机号码注册的，是缪某要求的，其他的微信号，都是缪某给我的。7、胡某4的证言，我在网上从事的非法办理高利贷的名称叫“艾米平台”、“艾米消费金融”。老板是曾某，他负责办理了网上平台：艾米平台（也叫艾米消费金融）负责提供放款资金，他还负责给我们提供我们所需要拨打的电话号码。在宿州市凯旋门小区13栋一单元2904室办公场所的负责人叫缪某，他负责每天给我们分发我们所需要拨打的电话号码，还负责把我们审核通过的客户上报给财务，给员工进行培训操作网上平台、给我们发放工资。夏某是曾某的老婆，她平时负责给我们做饭，我平时负责审核有贷款意向客户的条件是否合格，有时也负责拨打电话联系客户。杜永德负责的工作和我基本一样，董某负责我们宿州这边的财务。2018年1月份通过戴某认识了曾某，曾某在瑞安市也有一个和宿州这样的公司，我在瑞安跟着曾某干了20天曾某发我3200元工资，在瑞安的公司我主要是负责审核材料，戴某负责放贷。2018年5月18日我毕业后，主动联系了曾某，曾某开给我的工资是5000元一个月，没有提成、包吃住，让我在公司里负责审核资料。我知道跟曾某干的工作是骗人的，也是违法的。在瑞安时老板是曾某、四个话务、两个人负责审核、两个人负责财务。在宿州这边，我负责审核有贷款需要人提供的材料，包括身份证正反面、个人身份信息、手机运营商的报告、借条平台的负债等。如果审核完符合要求，我就把名字号码发给缪某，缪某就联系其他的财务放款，他联系的财务不是我们公司的，也不是我们借贷平台的。我使用微信号是×××，微信昵称是“分配7”。我是登录网址输入账号“艾米消费金融”审核，缪某要求要三个紧急联系人电话、还要求身份证正反面相片两张，还规定要：今借到、米房、有凭证三个借贷平台上是否有借贷记录的截图等。我使用的两个微信名称叫：分配7和米多分配8。杜永德使用的微信号是：分配18和分配财务，缪某使用的微信叫：分配；我和杜永德使用的微信主要用于审核资料。我们主要办理1000元、1500元、2000元这三种放款的。1000元的到贷款人手里的实际金额是700元，1500元的到贷款人手里的实际金额是1050元，2000元的到贷款人手里的实际金额是1400元，都是期限为7天。我们会先给借款人打电话，如果借款人还是不还款，缪某就会给借款人使用“短信轰炸”软件，如果借款人还是不还，缪某就会给借款人提供的三位紧急联系人也使用“短信轰炸”软件。我们其他人不负责放贷和催收。8、高某的证言，2017年11月份的时候，我在58同城上看到了招话务员的广告，公司在浙江省瑞安市上望街道桃花源小区，我到公司里去面试，公司是在网上办贷款的，当时是“扁头”和“龙哥”负责面试我的，“龙哥”是我们的老板，扁头是教我业务的，扁头安排我在公司做审核，我会根据审核的情况判断客户是否符合放款的要求，如果符合我就把扁头给我的财务的微信二维码发给客户，让客户和财务联系，然后我把客户的名字和电话号码通过微信发给财务。“龙哥”他负责我们平时的管理，给我们发工资，“小妹”和“姐姐”是负责打电话联系客户的，其中“小妹”也负责财务，我和项某负责审核客户信息，戴某专门负责财务，“扁头”负责催收。我们在瑞安干了两个多月，“龙哥”要把公司搬到安徽省宿州市。2018年春节前，除了项某因为孩子刚出生没有跟过去，我们几个都到宿州来了。刚开始都在宾馆里打电话催账，把我们之前在瑞安的账收回来，借款人的名单是“龙哥”和“扁头”给我的，他们提前把名单打印出来的，我们每人一部手机打电话催款。我在宿州干了一个月。我负责审核的时候，用的是微信名叫“客服4”。在瑞安时曾某说瑞安查的严，其他网贷公司都搬到外地去了，我们也要搬到外地。查的严就是说网贷是违法的，会被抓。我认为我只是上班的，违法的事情和我没关系，另外工资也高，我就一直干了下去。（三）被告人的供述与辩解1、胡晓丽的供述与辩解，2017年10月份，项某的姐姐项丽慧介绍我到项某的公司上班，项某公司每月给我3500元的工资。我到了桃花锦苑小区一个套房里，里面有四五个人都打电话，有人给我一部手机和一张印满电话号码的纸，还有一张打电话要说的内容的纸，纸上内容是“我是米多公司的，有需要小额贷款的话，可以添加微信”。公司有曾某、项某等人，一个姓缪绰号“扁头”的男子，薛丹是会计，另外还有四五个人。曾某的老婆夏某经常到公司来，我听到过她打电话催款，项丽惠偶尔也到公司来，尤胜豪也到公司来过，他过来主要教公司的人怎么操作，戴某也在公司上班。曾某是老板，我做话务将近一个月，然后从项某手里接到“虞雷雷”这条财务线，后公司又用项某的名字开了一条财务线，这条线是项某负责，戴某来了之后给戴某负责了。项某做了一段时间的审核和催收，后来项某不干了。“扁头”干的审核，后来干的催收，胡某4和小个都是做审核的，董某进公司是干的催收，后来接触财务。到宿州市后戴某干了一个月左右不干离开了，董某接的戴某的财务。财务的工作是审核员对符合贷款条件的贷款人审核通过后，把贷款人转给我，我让贷款人把名字、手机号码、手拿着身份证拍照的照片发给我，我开始是让贷款人先在“米房”打借条，后来在“有凭证”上打借条，手续做完后，我会通过微信或支付宝把钱发给贷款人。贷款到期当天，我会通过微信通知贷款人还款，如果微信没有回复，我会再打电话通知对方还款，如果贷款人逾期了，我会把贷款人交给催收人员进行催收，如要贷款人续期，把续期费用转给我，我帮贷款人办理延期。我们一般借1000元给700元，借2000元给1400元，借3000元给2100元，从手里借出去的基本上都是这几个数额，借款期限都是7天，可以续期，续期的期限不同费用不同。借1000元让对方打2000元的条子，是老板规定的。薛丹是我们公司的会计，负责核算我们公司的账目，她每个星期会有一天不到公司上班，我是干财务后和她才有接触的，我每天会把当天的贷款还款情况通过微信发给她，然后她来做账。我2018年4月十几号曾某把我辞退了，我从曾某公司一共领了29600元的工资。在瑞安时，我使用的微信和支付宝昵称都是“虞雷雷”，到宿州市后换成夏某这条财务线了，还是由我负责。我没有见过曾某公司有营业执照。2、薛丹的供述与辩解，2017年12月份，经我姑姑薛小兰介绍到瑞安市曾某的贷款公司上班，一个月工资4000元。我到公司后，公司里有老板曾某，老板娘夏某，财务戴某、胡晓丽、项某，催收缪某，董某开始也是催收，后来干的财务，我只知道这些人。每天财务戴某、胡晓丽、项某把收款、放款的表格通过微信发给我，由我进行汇总，每天放款多少、利息多少，收回多少我做一个汇总，记录每天的账目进出情况，我把我做的这些表格都存到一个U盘里。2018年过了年，曾某感觉瑞安做不安全，就把公司搬到了宿州，我没有跟着过来，财务通过微信把每天的放款收款表格发给我，我在家里进行汇总。曾某还是按月给我发工资。2018年6月份初，我感觉他们做的事是违法的，我就给曾某说不干了。微信号“虞雷雷”是胡晓丽使用，“项某”微信是项某使用，后来戴某在使用。曾某的公司搬到宿州后又增加了两个微信，分别是“金京”、“夏某”，谁使用的我不知道。公司有老板曾某、老板娘夏某、扁头缪某、戴某、胡晓丽、董某跟着搬到宿州去了。我知道公司贷款700元，7天要还1000元，到期不还的话，要算逾期费用，逾期不还的公司内部有专门的人负责催收，扁头负责催收。我从曾某公司领取过几个月的工资。我是2017年12月份至2018年6月份在曾某公司工作。我知道他们是一个网贷公司，我不知道他们具体的结构和情况。他们通过微信把借款的款项列表发给我，然后让我算利息，他们要求的利息还是比较高的，我其他事情我都没有做，我就是帮他们所谓的公司算一下利息。3、杜永德的供述与辩解，我在宿州市埇桥区一家网贷公司从事贷款发放工作。2018年3月份的一天，我和刘继忠从宿州信息网上看到招聘话务员的信息。他们给对方打电话，接电话的是缪某，缪某让我们到凯旋门小区10栋13楼面试。次日，我们到13栋2904室上班。缪某给我们每人一台电脑和一个工作使用的微信账号。我们的主要工作就是负责审核借款人资料，缪某教我们工作方法，先询问对方是否需要借钱，再告诉对方借款协议内容。协议具体内容是：借1000元，签订借款2000元合同，实际获得700元，借款期限为7天，借款到期还1000元。借款可以续期，每续期一周加300元。如果逾期不还的就按照2000元还款等。后我通过微信向对方发送“立木征信”或者“讯码通”二维码，客户点击二维码后填写身份证、手机联系人、紧急联系人、征信情况等资料，我查看资料填写是否齐全，如果齐全就审核通过，并将借款人信息发送给财务人员（微信号金京），财务人员觉得没问题就给对方汇款。公司人员有我、杜飞燕、莹莹、牛慧慧、咪咪、胡某4、缪某等人，老板是曾某、老板娘是夏某，管理人员是缪某，整个公司是曾某、夏某管理。我们公司催收借款时，通过软件用发短信、打电话的方式对客户的手机进行轰炸，并且还打电话给客户的家某、朋友，给客户施压通知还钱。我们公司的人知道这样做是不合法的都比较害怕。4、杜飞燕的供述与辩解，我是通过“58同城”找到的这个工作，当时说月薪3500元。我从2018年3月底在宿州市凯旋门13栋1单元2904做客服工作，到2018年7月5日，我从话务客服转变为电脑审核客服。我按照清单上的电话号码拨打对方电话询问是否借款，如果对方借款，我会以短信息的方式给对方发一个微信号让客户添加。我把号码给微信昵称叫金京的人，由金京负责给这些客户发信息。我把客户推给财务后，后续财务怎么去审核客户，怎么去给客户汇款我就不知道了。我接触了电脑审核客服才知道借款利息这么高，意识到是违法行为。5、牛慧慧的供述与辩解，2018年6月24日至7月10日我在凯旋门13栋1单元2904房间用手机做电话客服和对借款人资料审核。有我、杜飞燕、杜永德、小胖、王咪咪、姓缪的胖子我们6个人。手机是姓缪的胖子发的，杜飞燕和我跟王咪咪一样，7月4日、5日之前只负责打电话找有意向借款的客户，7月4日、5日之后杜飞燕也打电话加审核客户资料。我来这地方上班是我高中同学杜永德介绍我过来的。我一共用过3个微信号，第一个微信号是×××，微信是一直登陆的，这个微信号码用到昨天上午11点左右被封了，缪胖子给我换了一个微信号，微信名叫“分配10”，微信号到今天中午的时候这个“分配10”的微信也被封了，缪胖子给我换了一个叫“分配财物66”的微信号。“立木征信”网址是https://member.limuzhengxin.com/login,账号是：18×××99，密码：abc654321;“讯码通”的网址是：www.fk.xunmatong.net。我使用的电脑上还有“金京（金某2）”、“陈志豪”、“顺发米房王美蝶”、“缪春桃”、“66财务”、“美高美客服”的微信二维码，这6个微信二维码我没有推送过，缪胖子让我们推哪个财务我们就推哪个财务的二维码给借款人，一般都是我同学杜永德传话给我们几个。我听杜永德说过有专门负责催债和收款，也在凯旋门小区。6、喻莹的供述与辩解，我从今年4底的时候在宿州市埇桥区凯旋门小区13栋1单元2904室的贷款公司上班，我在昨天（2018年7月9日）下午辞职的。2018年3月底我在招聘信息网上看到了一条招话务员的，只需天天打电话，我就和对方联系了，对方让我到凯旋门小区13栋1单元2904室去面试，是一个“胖子”面试我的，他给我说这个公司是做无抵押贷款的，我的工作只需要天天打电话就行了，他告诉我他们公司负责提供名单和电话，让我问对方是否需要办理无抵押贷款，如果对方需要，“胖子”就让我给客户发一个微信号，客户添加好微信号之后就不需要我们问事了，他每个月给我开3500元。面试好之后，第二天我就去上班了，和我在一起上班的有12个人，我和杜飞燕负责打电话拉客户。每天都是由“胖子”给我和杜飞燕提供客户的名单，我们就按着名单打电话，我使用胖子提供的手机和手机卡给这些手机号码打电话。如果客户需要办贷款，我再用打电话的手机号把微信号发给对方，如果手机欠费了“胖子”有时候给我们充话费，有时候会给我们另一张新的电话卡。负责放款的人有金京和小妹（胡晓丽），其他的放款人我不清楚是谁了，我们公司里人都知道一般1000元放出去，客户只能收到700元，还款日期一般都是一个星期，具体怎么还款我也不清楚。这个公司没有名字，我们公司是通过“有凭证”这个平台做无抵押信用贷款。我上班有三个多月了，“胖子”给我发了四次工资，四次加在一起大概有一万块钱左右，他还欠我1000多块钱的工资没有给我结清。“胖子”都是通过支付宝把工资转给我的。前几天，“胖子”让我负责打电话和审核客户信息，还不给我加工资，我嫌累不愿意就从公司里辞职了。审核是在电脑上做的，“胖子”分给我一台电脑，这台电脑上一直都登陆着一个微信号，微信昵称好像叫“分配财务”。电脑和微信号都是“胖子”提供给我的。前两天他让我又打电话有审核客户，我觉得活有点多，而且在我审核客户的时候，我感觉客户的好多信息我都能看到，姓杜的同事给我说借款人借1000块钱，只能收到700块钱，而且打的欠条是2000块钱的，如果在约定的7天还款日期内没把钱还上会产生逾期费，我感觉这些东西都不正常，我就不愿意干了。7、王咪咪的供述与辩解，王咪咪的供述与牛慧慧的供述基本一致，另供述其2018年6月22日才到凯旋门小区13栋1单元2904室去上班的，一开始是干审核员工作，7月6日前后“胖子”让我们在审核的同时还要给客户打电话推销我们公司的贷款。我是牛慧慧介绍去的。“胖子”应该是老板负责监督我们干活给我们发工资。通过微信给客户发出的二维码图片都是胖子提前制作后通过微信发给我们。2018年1月份以来，刘某4、项某（均已判刑）等人共同出资成立“置信金融”非法网络放贷公司，向社会人员出借超高利贷（“套路贷”），并招募了被告人黄冬雨、虞玲玲等人，先后在浙江省瑞安市、云南省丽江市租用民房作为办公和住宿场所，购置专用的手机、电脑、“电话轰炸机”，进行统一管理，形成了较为稳定的组织结构，有组织的进行违法犯罪活动，形成了以刘某4、项某等人为首的犯罪集团。其中黄冬雨在该集团从事话务和财务工作，虞玲玲从事话务工作。该集团在部分高利贷债务人员无法还清本金或利息时，刘某4指使他人通过电话轰炸、辱骂、骚扰、威胁爆通讯录等方式讨债，严重危害社会安全。该恶势力犯罪集团通过招募的工作人员利用非法获取的公民个人信息拨打电话，寻找需要贷款的被害人，对不特定人群实施“套路贷”诈骗。采取首先非法获取公民信息后，将获取的公民信息分配给招募的话务人员逐一拨打电话，询问是否有贷款意向，话务员将有贷款意向的被害人推送给审核员，审核员审核通过后推送给财务，财务负责发放、收取贷款。被害人借款1000元实际到手700元，七天到期还款1000元。被害人到期无力还款可以续期，一期为7天，续期费300元。被害人如不能按时还款，催收人员对被害人及其亲属采取言语辱骂、威胁恐吓、“电话轰炸”等方式催收。被告人黄冬雨、虞玲玲参与该集团具体犯罪事实如下：六十三、被告人黄冬雨、虞玲玲与项某等人对蔡某实施诈骗。2018年1月28日，被害人蔡某接到“置信金融”放贷公司的电话询问是否借款。项某使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称为“潘某财务”）。蔡某实际借款1000元，黄冬雨让蔡某在“米房服务”上打2000元的借条，扣除300元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向蔡某发放700元的贷款。2018年4月I0日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”进行收款放款。至2018年7月7日蔡某共借款2100元，共还款13000元，被诈骗10900元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人蔡某的陈述，我在“米房”、“有凭证”平台上贷款，都是向一个微信名叫潘某的人贷的款。我的手机号是：158××××****,微信号:×××，微信昵称:汇源蔡某，支付宝账号：158********，是我实名认证的。2018年1月28日，我接一陌生女子的手机号打来的电话，她问我要不要短期资金周转，我加她的微信后，她告诉我，首次贷款最低额度1000元，到手700元，7天一周期，到期还款1000元；额度2000元，到手1400元，7天一周期，到期还款2000元。并让我按照他们的要求提供了我的资料，她审核过后给我发了一个二维码，让我扫描这个二维码加财务微信，微信号：×××，微信名：置信客服2。2018年1月28日当天我就加了这个女的发给我的微信，我看到是潘某的微信。我实名注册好后，在米房平台上给潘某打了一张2000元的借条，他通过微信放款给我700元，2月3日我支付宝打给潘某300元续期费，2月9日微信打了300元续期费，2月15日我微信还款1000元，潘某把我打的借条给消了。我打了2000元借条，但是只收到700元，潘某说这是他们的规矩，叫借一押一，打2000元借条还1000就行了，扣除300元手续费，实际到账700元。潘某的微信号：×××，微信名：潘某财务，支付宝账户：188********，真实姓名：潘某。今年3月15日，我在潘某推荐的“有凭证”平台实名注册好信息后，当天我给潘某打了张4000元的借条，借款额度是2000元，潘某通过支付宝放款给我1400元，之后我于3月21日至7月7日19次续期，每次给潘某600元续期费，共计11400元，除了3月21日、4月26日是通过支付宝转的，剩下的都是通过微信转账的，到今年7月10日潘某给我说转1400元就可以消借条了，我当天微信转了1400元给他，但是他一直没有收，不知道什么情况，到了第二天系统又把这1400元退了回来。潘某给我说过如果不及时还款的话，会曝我的通讯录。一方面我怕他们曝我的通讯录，对我的名誉造成不好影响，另一方面让我在经济上蒙受了巨大的损失。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份，民警在被害人蔡某手机内提取了蔡某微信注册信息及交易明细、聊天记录12张，支付宝注册信息及交易明细3张，米房服务注册信息及电子账单2张，有凭证注册信息及账单2张；蔡某与“潘某财务”的微信聊天记录17页。证明2018年7月28日，侦查人员对蔡某手机内微信、支付宝转账记录，及在“有凭证”平台的注册信息、交易明细等进行截图打印提取。六十四、被告人黄冬雨、虞玲玲与项某等人对张某5实施诈骗。2018年4月5日，被害人张某5接到“置信金融”放贷公司业务员的电话，询问是否借款。审核人员使用昵称为“置信金融客服3”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。张某5实际借款1000元，黄冬雨让张某5在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨使用支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向张某5发放700元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”进行收款放款。至2018年4月17日被害人张某5先后从“置信金融”公司借款1750元，还款2500元。2018年4月17日黄某4（微信昵称：潘某财务）收取张某550元的介绍费后，将本公司的另一个戴某使用的财务（微信昵称：戴一余财务）推荐给张某5，张某5共被诈骗800元。六十五、被告人虞玲玲与黄某4、戴某等人对张某5实施诈骗。2018年4月17日，被害人张某5被黄某4推送给戴某。张某5实际向戴某借款2000元，戴某让张某5在“有凭证”上打4000元的借条。扣除600元的利息后，戴某使用支付宝（账户：ｄａｉ×××＠ｈｏｔｍａｉ1.ｃｏｍ，实名：戴一余）向张某5发放1400元的贷款。2018年6月8日黄某4接手戴某使用的“戴一余财务”账号进行收放款。至2018年7月4日张某5共向“戴一余财务”借款16100元，还32150元，被诈骗16050元。上述二起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人张某5的陈述，我的手机号码是153××××****，微信号是：×××,支付宝账号：153********。我通过多个网贷平台借过款，其中有“有凭证”、“今借到”、“米房”等平台。后来我在“有凭证”平台向潘某财务借款，潘某又把我推送给戴一余财务，我又从戴一余财务借过款，后来戴一余又把我推送给别的财务公司借款。2018年4月5日我接到一个电话，对方是个男的，他在电话里问我是否要借款，我说需要。对方加了我的微信，那个人的微信号好像是“置信金融客服3”。之后，他把一人的微信号码发给我，对方发给我一个链接，他让我在上面填写我的资料，我填写好资料他们审核通过后，他把潘某的微信发给我，看到他的微信昵称叫潘某财务，视频认证我身份后，他让我在微信上关注有凭证平台，让我在有凭证上打借条，他说先给我放款1000元，到手700元，扣除的300元为利息，期限为6天，到期还款1000元，我按照他说的在“有凭证”平台打借条之后，4月5日潘某向我支付宝转账700元。我当时给潘某借1000元，可我看到我“有凭证”上显示的借款金额是2000元。潘某的微信昵称为“潘某财务”，微信号：×××。支付宝账号是188********。到4月11日，我微信转账给他1000元。当时我又向他借款1500元，到手1050元，450元为利息，潘某通过支付宝给我转账1050元，也是在有凭证打的借条，4月17日我微信转账1500元给潘某。之后潘某又把我推送给其他财务，他给我要50元的推介费，当时我微信转账50元，潘某就把我推给戴一余财务。4月17日当天我就向戴一余借款。2018年4月17日我加上了戴一余财务的微信号，他告诉我可以借2000元，到手1400元，扣除的600元为利息，使用周期为6天。当时我在有凭证平台给他打的借条，他加了我的支付宝账号通过戴一余支付宝向我的支付宝转1400元，4月23日通过微信转账2000元给他；4月23日我又向戴一余财务借了2000元，他微信转账给我1400元，4月29日还款2000元。当日我又向戴一余财务借款3000元，他微信转账给我2100元，使用周期为6天。5月5日，我微信转账3000元还清借款。因为我要还款给别的财务手里没钱，5月5日我又向戴一余财务借了3000元，他微信转账给我2100元。5月11日到期，因为家里有丧事，我说晚点还给他，我在5月12日微信转账给他3000元，逾期一天，逾期费用为150元。我把他的钱还清后没有钱还别的财务的钱，5月12日我又提出向他借款，他说我可以借4000元，到手2800元，我在有凭证平台给他打的借条，他微信转账给我2800元，5月17日到期，我又借别的财务公司的钱还给他4000元。5月17日我又向他借了4000元，到手2800元，5月23日到期，我还款给他4000元。因为我没有钱还别的财务公司，我又提出向戴一余财务借款，这次他说可以放款给我5000元，到手3500元，当时他没有给我说续期费用，使用周期也是6天，5月29日到期，他催我还款，我当时没有那么多钱，他说续期费用为1500元，续期为6天，我分别在5月29日、6月4日、6月10日、6月16日、6月22日、6月28日续期了6次，续期费用一共是10500元。2018年7月4日我把钱还清了，还给他5000元，这5000元也是我从别的财务借来的。（二）提取笔录，侦查人员从被害人张某5手机内提取与“潘某财务”、“戴一余财务”的聊天记录和转账记录，证明被害人张某5通过手机平台向潘某、戴一余等人借款的事实。六十六、被告人黄冬雨、虞玲玲与项某等人对狄某实施诈骗。2018年3月27日，被害人狄某向“置信金融”放贷公司贷款，经审核人员使用昵称为“置信金融客服3”的微信审核合格后，推送给本公司的财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。狄某实际借款1500元，黄冬雨让狄某在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，黄冬雨使用支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向狄某发放1050元的贷款。至2018年4月11日共借1050元，还2340元，被诈骗1290元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人狄某的陈述，潘某是“置信金融客服3”给我推荐的财务，2018年3月27日，我在潘某那里借了1500元，到手1050元，我在“有凭证”上打3000元的欠条，还款周期是7天，我在4月2日续一期，通过微信给潘某转了450元，4月8日到期我续了一天，交了120元的手续费；4月9日又续一天，又交了120元的手续费，到4月11日的时候，加上逾期一天的费用和本金我通过微信总共给他转了1650元把这笔还清了。我总共借了1500元，到手1050元，我总共还了他2340元，多还了1290元。（二）提取笔录，侦查人员从狄某手机内提取与本案有关的证据。证明狄某于3月27日借潘某1050元，4月2日还450元，4月8日、9日分别还120元，4月11日还1650元。六十七、被告人虞玲玲与高某等人对汪某实施诈骗。2018年4月20日，被害人汪某接到“置信金融”放贷公司的电话询问是否贷款。高某使用昵称为“置信客服4”的微信审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：戴一余财务）。汪某实际借款1000元，戴某让汪某在“有凭证”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，戴某通过戴一余的支付宝向汪某发放700元的贷款。2018年6月8日黄某4接手戴某使用的“戴一余财务”账号进行收款放款。至2018年6月15日汪某共借款3850元，还款6400元，被诈骗2550元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人汪某的陈述，我从2018年3、4月份因为需要周转资金开始在网上平台贷款。2018年4月20日我添加戴一余财务好友后，在“有凭证”上签了一张1000元的借条，之后戴一余通过支付宝给我转了700元。戴一余的微信号码是：×××,昵称戴一余财务，支付宝账号是：ｄａｉ×××＠ｈｏｔｍａｉｌ.ｃｏｍ,实名认证姓名是：戴一余。到2018年4月26日，我通过微信转了1000元给他，把借的钱还清了。当天我又在戴一余这里借了额度1000元，在有凭证上签了一张1000元的借条后戴一余通过支付宝转给我700元，后我在5月2日、8日、14日分别续期一次，是通过微信把钱转给戴一余的，5月20到期后我就通过支付宝把1000元转给他。5月22日我通过戴一余借钱2000元，到手1400元，5月28日我通过微信给戴一余转了2000元。6月13日我又向戴一余借钱，在“有凭证”上给他签了一张3000元的借条，戴一余通过微信给我转了1050元，6月19日我就通过微信把1500元转给他。我四次总共借到3850元，还6400元，多还2550元。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份、微信注册信息及交易明细、聊天记录。2018年7月29日，侦查人员对汪某手机内与“戴一余财务”、“置信客服4”的微信注册信息、交易明细、聊天记录、支付宝转账记录及在“有凭证”平台签订借条等信息进行截图打印提取，证明汪某通过手机平台借款、还款的事实。六十八、被告人虞玲玲与戴某等人对魏某实施诈骗。2018年4月9日，被害人魏某向“置信金融”放贷公司借款。经审核人员审核合格后，推送给财务戴某（微信昵称：戴一余财务）。魏某实际借款1500元，戴某让魏某在“有凭证”上打3000元的借条，扣除450元的利息后，通过戴一余的支付宝向魏某发放1050元的贷款。2018年6月8日黄某4接手戴某使用的“戴一余财务”账号进行收放款。至2018年6月13日魏某多次共借款3500元，还款10300元，被诈骗6800元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人魏某的陈述，之前我在其他财务公司贷过款。2018年4月9日下午，有一微信好友通过微信向我推荐戴一余财务微信的名片，我添加了戴一余的微信，他的微信昵称为“戴一余财务”，他们核实我的资料并提出借款条件我同意后，他让我加了他的支付宝。2018年4月9日我借了1500元，他通过支付宝向我转账1050元，并在有凭证平台给他打了借条，有凭证平台要我提供服务费8元；4月15日我续期了一次，通过支付宝转给他450元，4月21日通过支付宝向他转账1500元还清贷款，这一次我多还了他900元。4月21日我在有凭证平台又给他打了4000的借条，当时他微信转账给我1400元，到期因为我手里没钱，分别在4月27日、5月3日、5月9日、5月15日、5月21日续期了5次，每次都是微信转账600元续期费，共3000元。5月27日我又续期了一次，这一次是使用支付宝向其转账600元。6月2日到了还款日我要求续期一天，对方给我要150元续期费用，我用微信转账150元给他。6月4日我通过微信转账800元给他。6月12日，我发红包100元给他，6月13日他给我要2200元，我微信转账给他2200元。这笔款我共多还给他5450元。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份及微信注册信息及交易明细、聊天记录。2018年7月29日，侦查人员对被害人魏某向戴一余手机微信、支付宝借款交易记录、聊天记录等截屏打印提取，证实魏某通过手机平台借款、还款的事实。六十九、被告人黄冬雨、虞玲玲与项某等人对施某实施诈骗。2018年1月23日，被害人施某向“置信金融”放贷公司借款。项某使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。施某实际借款1000元，黄冬雨让施某在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向施某发放700元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年7月4日施某共借款5950元，还款12250元，被骗6300元。七十、被告人虞玲玲与戴某等人对施某实施诈骗。2018年4月11日，黄某4（微信昵称：潘某财务）将本公司另一个财务戴某使用的微信（昵称：戴一余财务)推荐给施某。同日施某通过“戴一余财务”向“置信金融”公司贷款。施某实际借款1500元，戴某让施某在“有凭证”上打3000元的借条，扣除450元的利息后，通过戴一余的支付宝向施某发放1050元的贷款。至2018年4月21日，施某共借款1050元，还1950元，被骗900元。上述二起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人施某的陈述，2018年1月份，我收到一条推荐贷款的短信说要贷款就登录他的QQ号，随后我登录这个QQ与对方联系。对方审核后发给我潘某财务的微信号，之后我就与潘某财务交易。我向潘某借款过，他还向我介绍过戴一余（戴一余财务）和林女，都是通过支付宝放款给我的。通过潘某在“有凭证”借款三次，第一次是2018年2月23日借款，还款3月25日，实际借款2000元，借条4000元，拿到手1400元，周息600元，我逾期到4月6日，利息和本金共计还了6850元。第二次是2018年4月9日借款，还款日2018年4月16日，借款1500元，借条写的3000元，实际拿到手1050元，周息450元，4月15日还一次利息450元，续借到4月21日，还款1500元。第三次是2018年6月21日借款，还款日2018年7月5日。借款4000元，借条写4000元，实际拿到手2800元，周息1200元，逾期日息300元。我还了三次，分别是6月27日还1200元，7月3日还款300元，7月4日还300元，一共还了1800元。我通过戴一余向有凭证在2018年4月11日借款一次，还款日是4月17日，借条写的是3000元，实际借款1500元，实际拿到手1050元，4月17日付了一次利息450元，4月21日付1500元还清。我通过林二（不二财务）在2018年6月23日向有凭证借款一次，实际借款4000元，借条也是4000元，实际拿到手2800元，6月29日还过一次利息1200元，到7月7日前后就没跟我联系了。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份及微信注册信息及交易明细、聊天记录。2018年7月31日，侦查人员对施某手机微信内与潘某、林女、戴一余有关的微信、支付宝、有凭证借款协议、借款还款转账记录等信息进行截屏打印提取，证明施某通过手机平台借款、还款的事实。七十一、被告人黄冬雨、虞玲玲与高某等人对马某实施诈骗。2018年3月18日，被害人马某接到“置信金融”放贷公司询问是否需要贷款的电话。经高某使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：“潘某财务”）。马某实际借款1500元，黄冬雨让马某在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向马某发放1050元的贷款。2018年4月7日，黄冬雨使用“潘某财务”微信收取50元的介绍费后，将“戴一余财务”推荐给马某。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收放款。至2018年6月17日马某共借2450元，还款6550元，被诈骗4100元。七十二、被告人虞玲玲与项某等人对马某实施诈骗。2018年4月7日，马某向“戴一余财务”借款。马某实际借款1500元，戴某让马某在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，通过微信向马某发放1050元的贷款。至2018年5月23日马某共借1050元，还款3400元，被诈骗2350元。上述二起事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人马某的陈述，我今年3月份开始从网上贷款的。2018年3月18日先向潘某借款，我向潘某借款1500元，潘某对我讲借款的期限是7天、每借1000元先扣300元手续费和利息，7天还不上可以续期，续期期限是7天，每1000元续期费用是300元。我同意后，潘某让我到“有凭证”平台给他打借条，他让我给他打3000元的借条，另1500元算押金，打好借条后，扣掉手续费和利息，只给我转了1050元，他通过支付宝给我转过来的。到期我还不上，续期7天，通过微信转给了潘某450元续期费，2018年3月24日转了300元，3月25日转了150元。3月30日到期后，我又续期了7天，通过微信转给潘某450元续期费。4月5日我将本金1500元通过微信还给了潘某。2018年4月7日我又向潘某借款2000元，他向我微信转账1400元。当天他还给我推荐了财务戴一余，我通过微信将50元转给潘某，之后他通过微信把戴一余的微信名片给我发来。我添加戴一余后，我说是通过潘某介绍来的，他让我报了下名字和手机号码就通过审核了。当天我向戴一余借款1500元，他让我在“有凭证”平台打3000元的借条，之后他通过微信给我转账1050元。4月13日我续期，微信转给戴一余300元续期费，4月14日又微信转给戴一余剩下的150元续期费；4月19日续期，微信转给潘某600元续期费；4月19日微信转给戴一余450元续期费；4月25日我微信转给戴一余100元续期费，4月27日我通过微信转给潘某600元续期费，转给戴一余450元续期费；5月2日，我微信转给潘某600元续期费，转给戴一余450元续期费；5月8日，我微信转给潘某300元续期费，转给戴一余450元续期费；5月10，我将上次欠的续期费300元微信转给了潘某；5月14日，我只微信转给戴一余100元的续期费，转给潘某150元的续期费；5月17日又补了600元的续期费给潘某，也是微信转的，补了450元的续期费给戴一余；5月19日我微信转给戴一余100元续期费，续期一天的费用，5月20日我微信转给戴一余100元续期费，5月21日我微信转给戴一余100元续期费，5月21日微信转给潘某100元，5月22日我微信转给戴一余100元，转给潘某100元，5月23日微信转给戴一余100元，转给潘某100元；6月17日微信转给潘某200元。潘某的微信号是：×××,微信名：潘某财务，支付宝账号是18×××52，真实姓名：潘某。戴一余的微信号是：×××,微信名：戴一余财务，支付宝账号是ｄａｉ×××＠ｈｏｔｍａｉｌ.ｃｏｍ,真实姓名：戴一余。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份及微信注册信息及交易明细、聊天记录。民警从马某手机内提取了马某微信注册信息及交易明细、聊天记录等，证明马某通过平台借款、还款的事实。七十三、被告人黄冬雨、虞玲玲与项某等人对朱某1实施诈骗。2018年1月20日，被害人朱某1接到“置信金融”放贷公司的电话询问是否需要借款。经审核人员审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。朱某1实际借款1000元，黄冬雨让朱某1在“米房服务”上打一张2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向朱某1发放700元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年5月31日朱某1共借款3500元，还8150元，被诈骗4650元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人朱某1的陈述，2018年1月20日，我接到一电话，对方问我是否需要借款，我说需要，对方让我加他微信好友进行审核，审核完成后，给我财务的微信名片，财务让我在米房平台给他打借条，借1000元，到手700元，扣除的300元为利息和服务费，周期为7天（算上放款日），续期费用为300元，到期还款1000元销账，逾期不还会打曝我的通讯录，对我的关系人进行骚扰，直至把借款还清。当时对方让我在米房平台打2000元的借条，出借人为潘某。2018年1月20日潘某通过支付宝向我转账700元，1月25日、2月1日、2月7日、2月13日、2月19日、2月25日我续期了六次，每一次我都是通过微信转给他300元续期，3月2日我微信给他发了5个200元的红包一共1000元还清这笔贷款，这笔贷款我多还了他2100元。2018年3月12日我又找潘某借款，他说我可以借2000元，到手1400元，对方让我在有凭证平台给他打4000元借条，出借人为潘某。3月12日向我支付了1400元，3月31日我支付给潘某2000元还清。这笔款加上续期费我多还了1950元。2018年5月26日我再次向潘某借款，借2000元，到手1400元，5月31日到期我支付给他2000元还清这笔贷款。(二)《提取笔录》、《提取清单》各一份及微信注册信息及交易明细、聊天记录。民警从朱某1手机内提取了朱某1微信注册信息、交易明细、聊天记录及其借款、还款的电子数据，证明朱某1通过网络平台借款、还款的事实。七十四、被告人黄冬雨、虞玲玲与项某等人对黄某2实施诈骗。2018年1月27日，被害人黄某2接到“置信金融”放贷公司询问是否需要借款的电话。经一个使用微信昵称“1”的人审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。黄某2实际借款1000元，黄冬雨让黄某2在“米房服务”上打了一张2000元的借条，扣除300元利息后，通过微信“潘某财务”向黄某2发放700元的贷款。至2018年2月24日黄某2共借款2100元，还款5550元，被诈骗3450元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）证人陈某的证言，黄某2是我老婆，刚开始我不知道黄某2在网络贷款的事情。2018年2月底3月初，我老婆黄某2住院时我接到一个电话，对方是个男的，他讲话非常强硬，问我是不是陈某，是不是黄某2的老公，我说是。他威胁我说黄某2借款逾期了今天必须还款，不然就打电话不停的轰炸黄某2及黄某2的关系人，会打电话给黄某2的单位，也会打电话给黄某2的同事进行催收，直至把借款还清。对方给我说了一个微信号码，让我加他，他说不加的话会给黄某2造成不良的影响，我挂了电话后。对方发了一条短信要我加本机号码为微信好友，被逼无奈，我就加了对方的微信。我加上后，对方的微信昵称叫“一言不合炸你全家之催收潘某”，对方让我还4000元给他，我让他出示黄某2的借款信息，他就把黄某2从潘某那里借款的借条和黄某2手持身份证的照片发给我。我问黄某2有没有这件事，黄某2说借了潘某2000元，到手1400元。我就给对方说我只还2000元，对方说今天要是销毁借条的话必须要把逾期费用还清，以后就不会再骚扰我们。我问他要还多少钱能销毁借条，他说加上400元逾期费用，一共要还给他2400元。我为了避免他们再骚扰我，不再影响我们的生活，我没有办法微信转账给他2400元。一言不合炸你全家之催收潘某的微信号：×××。（二）被害人黄某2的陈述，我通过米房平台向潘某借过款。2018年1月27日有个人给我打电话问我是否需要借款，我说需要，对方让我加他电话为好友，我加了这个微信号码后，他们通过审核让我在微信上关注米房平台，让我在米房上打借条，出借人为潘某，让我在米房平台给他打2000元借条。我加他的支付宝账号后，2018年1月27日潘某向我转账700元，到期我还给他1000元，这笔款我多还了300元。2月1日我又向潘某借款2000元，到手1400元，当时我在米房平台给他打4000元的借条。2月7日我支付宝向他支付600元续期；2月13日我微信向他支付600元续期；2月19日到期时，我没有那么多的钱续期，潘某催我还款，我给他商量续期两天，我支付宝向他支付200元。2月20日我微信向他支付600元续期，2月26日到期我没有钱续期，给他支付150元续期一天；后我生病住院，在我住院时潘某给我老公打电话催收，我老公还了2400元。（三）《提取笔录》、《提取清单》及微信注册信息及交易明细、聊天记录。民警从陈某、黄某2手机内分别提取了黄某2、陈某微信注册信息及交易明细、聊天记录，证明被害人黄某2通过手机平台借款、还款及陈某被催收的事实。七十五、被告人黄冬雨、虞玲玲与高某等人对黄某3实施诈骗。2018年4月7日，被害人黄某3接到“置信金融”放贷公司询问是否需要借款的电话。高某使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。黄某3实际借款1500元，黄冬雨让黄某3在“有凭证”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向黄某3发放1050元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年4月19日黄某3共借款1050元，还款1950元，被诈骗900元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人黄某3的陈述，2018年4月7日，我接到一电话问我是否需要借款，我说需要，对方让我加他微信好友，对方的微信昵称叫置信客服2，对方审核完成后给我财务的微信名片，我加上后，对方的微信昵称叫潘某财务。潘某让我在有凭证平台给他打借条，首借1500元，到手1050元，到期还款1500元，逾期费用为一天150元，逾期不还会打曝我的通讯录，对我的关系人进行骚扰，直至把借款还清。当时对方让我打一个3000的借条。他让我加了他的支付宝，2018年4月7日我借了1500元，他通过支付宝向我转账1050元，4月13日我续期了一次，我通过微信转给他450元，4月19日通过微信向他转账1500元还清贷款，这笔款我多还了900元。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份。微信注册信息及交易明细、聊天记录。民警从黄某3手机内提取了微信信息、交易明细、聊天记录及黄某3通过手机平台借款、还款记录，证明黄某32018年4月7日借潘某财务1050元，4月13日续450元，4月19日还1500元。七十六、被告人黄冬雨、虞玲玲与项某等人对查明星实施诈骗。2018年4月4日，被害人查明星接到“置信金融”放贷公司询问是否需要借款的电话。审核人员使用昵称为“置信金融客服3”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。查明星实际借款1000元，黄冬雨让查明星在“有凭证”上打2000元的借条，扣除300元的利息后，通过微信“潘某财务”向查明星发放700元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年4月23日，查明星共借款2100元，还款3600元，被诈骗1500元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人查明星的陈述，我在有凭证平台向潘某借过两次款。2018年4月4日有人给我打电话问我是否需要贷款，我说需要，对方给我发过来一条短信让我加他微信，我加上后对我审核，审核人员的微信昵称叫置信金融客服3。后审核人员给我发过来一个二维码，我填写相关资料他们审核。潘某让我在有凭证平台打了2000元的借条，4月4日潘某微信转账给我700元，4月10日我微信转账1000元给潘某。2018年4月11日我又向潘某借款2000元，到手1400元，4月17日我微信转账600元给潘某续期，4月23日我微信转账给潘某2000元还清，这笔贷款我多还了1200元。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份及微信注册信息及交易明细、聊天记录。民警从查明星手机内提取了微信注册信息、交易明细、聊天记录及查明星借款、还款的电子数据及其他与本案相关的证据，证明被害人查明星通过手机平台向被告人借款、还款的事实。七十七、被告人黄冬雨、虞玲玲与项某等人对胡某2实施诈骗。2018年1月21日，被害人胡某2收到“置信金融”放贷公司询问是否要贷款的短信。项某使用昵称为“置信客服2”的微信审核合格后，推送给财务黄冬雨。胡某2实际借款1000元，黄冬雨让胡某2在“米房服务”上打2000元的借条。扣除300元的利息后，黄冬雨通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向胡某2发放700元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年4月15日胡某2共借款4900元，还款10200元，被诈骗5300元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人胡某2的陈述，2018年1月21日我收到一条短信，内容是问我是否需要借款，还附了一个微信号码，我加了这个微信号，昵称“置信客服”，后面还有个数字我记不清了。对方给我发了一个链接让我填个人信息，后还对我视频认证。审核完成后把财务的微信名片发给我，我加上后，显示为“潘某财务”。我加上潘某，他让我关注“有凭证”、“米房”平台，他们告知我借款条件我答应后，他让我在米房打了2000元借条，1月21日潘某通过支付宝向我转账700元，1月27日、2月2日续期了两次，续期费每次都是300元，2月6日我微信还款1000元还清，这笔款我多还了900元。2018年2月26日我又向潘某借钱，潘某让我在米房平台给他打了4000元的借条。2月26日潘某支付宝向我转账1400元，3月4日支付宝续期了一次，费用为600元，3月10日还款2000元，这笔款我多还了1200元。2018年4月1日我又向潘某借款4000元，到手2800元，在有凭证平台打的8000元借条，4月7日我支付宝向潘某续期了一次，费用为1200元，4月13日到期，到了4月15日我还给他4800元，多出的800元为逾期两天的费用，这笔款我多还了3200元。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份及微信注册信息及交易明细、聊天记录。民警从胡某3手机内提取了微信注册信息、交易明细、聊天记录及借款、还款的电子数据及与本案有关的电子材料，证明被害人胡某3通过手机微信平台借款、还款的事实。七十八、被告人黄冬雨、虞玲玲与项某等人对熊某实施诈骗。2018年2月21日，被害人熊某接到“置信金融”放贷公司询问是否借款的短信。经一个使用微信昵称为“置信金融”的人审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。熊某实际借款1500元，黄冬雨让熊某在“米房服务”上打3000元的借条。扣除450元的利息后，通过支付宝（账户：18×××52，实名：潘某）向熊某发放1050元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年4月11日熊某共借款1050元，还款4320元，被诈骗3270元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：(一)被害人熊某的陈述，2018年2月份我收一条短信，内容是问我是否需要借款，并要求加微信号，我加了这个微信号码后，对方让我截图我在其他平台的负债情况发给他审核并让我在表格上面填写我的相关资料，最后对我进行了手持身份证视频认证。审核完成后，他发给我一个潘某财务微信号，我加该微信后，潘某让我在微信关注米房平台，让我在米房上打借条，出借人为潘某，我在米房平台给他打了3000元的借条。2018年2月21日潘某通过支付宝向我支付宝转账1050元。到2月27日，我微信向潘某发了3个红包（2个200元，一个50元）450元的续期费；3月5日续期了一次还是发给他的微信红包450元（2个200元，一个50元）；3月11日、3月17日、3月23日我续期了三次，这三次我都是微信给他转账450元；3月29日、4月4日，我续期了两次，这两次都是微信给他转账450元；到了4月10日我给潘某商量续期一日，微信转账给他120元。4月11日潘某不停催我还款，我没有钱还款，还说再不还款就联系我家某替我还款，11日晚我姐熊贤平接到了一个催款电话，我姐问我怎么回事，我把在网上借钱的事详细的给我姐说了，我姐说我只借到1050元把本金还了，潘某同意，当晚我姐用她的支付宝向潘某的支付宝转账1050元。这笔款我多还了3270元。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份、微信注册信息及交易明细、聊天记录。民警从熊某手机内提取了微信注册信息、交易明细、聊天记录及其借款、还款的电子数据。证明被害人熊某通过手机微信平台借款、还款的事实。七十九、被告人黄冬雨、虞玲玲与项某等人对何某实施诈骗。2018年3月1日，被害人何某接到“置信金融1”放贷公司业务员询问是否需要借款的电话。经一个使用微信昵称为“置信金融1”的人审核合格后，推送给财务黄冬雨（微信昵称：潘某财务）。何某实际借款3000元，黄冬雨让何某在“有凭证”上打6000元的借条。扣除900元的利息后，黄冬雨通过潘某支付宝向何某发放2100元的贷款。2018年4月10日黄某4接手黄冬雨使用的“潘某财务”账号进行收款放款。至2018年5月20日何某共借款45500元，还款65000元，被诈骗19500元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：(一)被害人何某的陈述，2018年2、3月份我还在湖南株洲，当时做生意赔钱手头资金周转有点急，大概是3月1日，我接个电话问我是否需要办理小额贷款，不需要抵押。我说需要办理，她用短信给我发一微信号，我加上这个微信号（微信号：潘某财务）之后，潘某就在微信上问我需要借款多少钱？我说需要借款10000元，潘某说第一次在他那里借钱不能借这么高的额度。随后潘某在微信上给我发了个二维码，我按照二维码上的要求填写资料并开视频和我实名认证。潘某说需要我关注“米房”和“有凭证”的公众号，我关注好“有凭证”和“米房”，就把上面的负债记录截图发给了潘某。对方说我审核已通过并说我在这些借贷平台上的信用比较好，都能够按时还款，第一次可以借款3000元、需要打6000元的借条，这叫“借一押一”，到期如果不还款或者造成逾期的话，逾期费一天按借条的10%计算，如果逾期5天就需要按借条上打的借款数目还钱，实际到手2100元，还款周期七天。我同意后就在“有凭证”上面打了欠条，出借人潘某、借款人我本人，我打好借条后，第二天也就是3月2日潘某就通过支付宝给我转账了2100元。2018年3月8日借款到期，我就直接通过微信给潘某转了3000元。2018年3月12日我又通过微信向潘某借款3000元，到手2100元，程序和我上次借款一样，随后潘某就通过支付宝给我转账了2100元。2018年3月18日借款到期我就直接通过微信给潘某转了3000元。2018年3月19日我又通过微信向潘某借钱4000元，到手2800元，打8000元的借条，潘某通过支付宝给我转账了2800元。2018年3月25日我就通过微信给潘某转了4000元。这次还款之后，我又通过微信向潘某借钱，借款额度4000元，到手2800元，潘某通过支付宝给我转账2800元。2018年3月31日借款到期我就直接通过微信给潘某转了4000元。随后我又向潘某借款6000元，到手4200元，打12000元钱的借条。2018年4月6日潘某就通过微信提醒我还钱，我直接通过微信给潘某转了6000元。2018年4月7日我又向潘某借钱10000元，到手7000元，打20000元钱的借条。2018年4月13日潘某通过微信提醒我还钱，我通过支付宝给潘某转3500元、通过微信转6500元。随后我又给潘某借款11000元，到手7700元。2018年4月20日潘某微信提醒我还钱，我通过支付宝给潘某转2200元，通过微信转8800元。2018年4月21日我又通过微信向潘某借钱6000元，到手4200元。2018年4月25日还没有到期我就通过支付宝还给潘某6000元。2018年4月26日我又借款到手4200元，2018年5月2日我通过支付宝给潘某还钱一次还4000元，一次300元，随后又通过微信转1700元。2018年5月7日我又向潘某借钱4200元，2018年5月13我通过支付宝给潘某转4200元，随后又通过微信转1800元。2018年5月14日我又通过微信向潘某借钱，到手4200元，2018年5月20日我通过支付宝给潘某转了1000元，随后又通过微信转5000元。2018年5月20日我又向潘某借钱，借那种到手额度是7000元的贷款，潘某让我提供在其他平台借款截图，我就把之前在“米房”上截图发给了潘某。这次借钱潘某没有把钱借给我，而是把我推荐给他们公司另一个财务叫叶某的微信并说要借款时就说是潘某介绍过来的。我添加了叶某的微信后，就说是潘某推荐我向他借款的，我向叶某借了8000元，到手5600元。2018年5月26日我就通过支付宝给叶某转了2400元续了一期，到2018年6月1日我就又通过微信分两次（一次400元钱、一次2000元）给叶某转了2400元续了一期。2018年6月7日、6月13日、6月19日、6月25日、7月1日、7月7日我又分别通过支付宝给叶某转了2400元续了一期。从此之后叶某也没有催过我还钱了，我也没有再还叶某的钱。潘某的微信号：×××,昵称：潘某财务。支付宝：18×××52，真实姓名潘某。叶某的微信号：×××,昵称：鼎丰财富。支付宝：159××××****，昵称：鼎丰财富。有一个叫支付宝昵称：林女，是潘某推荐给我的。2018年6月21日我在“有凭证”上跟林女借3000元，到手2100元，2018年6月27日我就通过支付宝还给她了。随后2018年6月27日日我又跟林女借6000元，到手4200元，这个钱我到现在也联系不上她，也没有再还给她了。林女的微信号：×××，昵称：不二财务。支付宝号：151××××****、真实姓名：林女，昵称：女。我从林女那借了9000元，拿到手是6300元，最后还了3000元。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份。侦查人员从被害人何某手机内提取了与“潘某财务”、“鼎丰财富”、“林女”的聊天记录和转账记录及何某借款、还款的记录、截图等人，证明被害人何某与被告人的聊天记录、借款、还款转账记录及签订“借一押一”合同的事实。被告人虞玲玲、黄冬雨参与该集团犯罪综合证据：（一）照片，证明潘某财务手机微信和支付宝最早放款记录为2018年1月19日。1月19日当天放款6笔。（二）证人证言1、项某的证言，2018年1月份，刘某4联系他共同成立“置信金融”公司从事网贷。他找虞玲玲、黄某4负责话务工作，刘某4负责联系客户资源并购买软件，高某做审核，潘某负责财务。春节后，金某4来上班负责微信、使用语音轰炸机进行催收。给客户放款额度一般是1000元，手续费300元，客户拿到手700元，借款期限是七天，客户在借款时会在软件上出具借条，如果借款人借1000元，就让客户出具两张1000元的借条，期限届满，借款人按照借条上的金额还。如果借款人在借款到期没有偿还，每超一天按10％收取利息，超出七天按两张欠条上的总金额还款。如果客户逾期不还，就先给客户打电话、发微信要求按时还款，如果联系不到客户，会给客户的亲属、朋友和同学打电话，还会使用“轰炸机”骚扰客户通讯录中的联系人。起初他们在瑞安做了大概一个月，刘某4说瑞安不太安全，需要换个地方。刘某4到丽江租下官房花园别墅654栋，准备“轰炸机”等办公设备，黄某4、虞玲玲、潘某、金某4、黄冬雨和他到了丽江，他们在丽江做了两个多月，因利益分配不均，他和刘某4闹翻了，后他回瑞安了。在丽江公司人员有刘某4、他、黄冬雨、黄某4、虞玲玲、金某4、高某等人，戴某是4月份去的。2、刘某4的证言，2017年底，项某找到他，问他有没有兴趣干金融公司，他同意了。2018年3月份，他们在瑞安租房成立了“置信金融”公司，公司有他、项某、金某4、黄某4、玲玲。公司需要一个支付宝账号用来放款，他们都不想用自己账号，于是他联系了潘某，潘某愿意做。后他和潘某投资约10万元，公司资金约30万元。他们放款给借款人1000元，收取300元手续费，借条签1000元，实得700元；放款1500元，收取450元手续费，借条签1500元，实得1050元；放款2000元，收取600元手续费，借条签2000元，实得1400元，借款期限是7天，7天后让借款人还款，还款时按照借款条的金额还。借款人没有及时还款，就给借款人或者家某打电话催收。他和潘某占30%股份，手续费的30%算作他和潘某的分红。他们在瑞安做了一个多月，听说“米房”公司出事了，又购买了“有脉”公司软件。2018年4月初，他到丽江租赁了古城区官房别墅654栋，几天后，项某、金某4、黄某4、玲玲、高某从瑞安到丽江，半个月后，戴某来到丽江加入公司。2018年4月底，他和项某闹矛盾并返回瑞安，6月中旬，他觉得放出去的很多钱没有要回，就让潘某先到丽江交接账目。潘某到后给他打电话说项某、戴某都走了，他就来到丽江和潘某、黄某4把要不回来的账目整理了一下，然后搬到了官房别墅615栋继续催收原来的借款。他们都是打电话催收，也会给借款人的家某或者朋友打电话。他见过金某4使用语音呼叫器催收贷款。他们用潘某的支付宝发放借款。3、潘某的证言，公司于2018年1月底成立。刘某4找到他要用他的身份证办理银行卡和手机卡，将他的银行卡作为“置信金融”公司的财务账户，手机卡注册微信号作为财务账号使用，刘某4在瑞安租房，他签的租房合同，后刘某4和项某、黄某4、虞玲玲成立了“置信金融”公司，并让他入股。公司最初投资人是项某、他、刘某4。项某负责分配股份，他和刘某4占45%股份。项某负责审核借款人信息，他和虞玲玲做财务和催收，金某4做催收、黄某4做财务等。大概二十多天，他们听说“米房”平台出事了，就没有再向借款人放款。后他们改用“有脉”公司平台向借款人借款，借款协议上有逾期半个月的翻一倍偿还。他没有去丽江，4月份，刘某4和项某闹翻了，刘某4回到瑞安。5月初，项某说公司不做了，要他把卡里的钱取出来分掉。他取出70多万元，扣掉自己10万元，分红2万元后，给了刘某420万元，项某老婆约40万元。后来，他和刘某4商量到丽江把剩余账目处理一下，还有很多借款人的钱没有要回，他们先后到了丽江，这期间没有再放款。他被民警抓获前一天下午还打电话催收借款。他知道公司的放贷行为是违法的。4、戴某的证言，2018年4月中旬，他到刘某4在丽江租赁的官房别墅654栋，一开始是刘某4、黄某4、虞玲玲、项某、金某4、高某在别墅内做业务，取名“置信金融”，黄冬雨回家后他接手财务工作。刘某4收集电话号码交给黄某4、虞玲玲，项某、高某审核，审核人员通过微信发二维码给客户，让客户填写个人资料，如果通过审核就把财务的微信发给客户便于放款。到期不还的客户交给催收的金某4，金某4就打电话给借款人协商还款，有时遇到骗子和态度很差的，就用刘某4买的语音轰炸机不停拨打借款人电话。后来因为刘某4弄得电话号码质量不高，他就让胡某4提供客户资料。2018年5月底6月初，胡某4、叶谦开始给他客户资料，叶谦把客户资料先给胡某4，胡某4再通过QQ发给他，开始客户资料没有重复，每条五元，后期客户资料质量差，每条三元。5月份时，刘某4和项某发生矛盾就分开了，他和项某、金某4、虞玲玲、高某搬到官房别墅667栋。5、高某的证言，2018年3月份，他和刘某4、黄某4、虞玲玲、金某4、项某在丽江官房别墅654栋开设放贷公司，刘某4负责管理、黄某4和虞玲玲是话务员、金某4负责催收、项某和他负责审核。一个月后，戴某来到公司负责财务。两个多月后，刘某4和项某发生矛盾，项某联系叶某，他和项某、虞玲玲、金某4、戴某搬到了叶某租的官房花园别墅667栋。叶某是老板，负责财务、放款、项某和戴某负责审核、金某4负责催收、虞玲玲负责打电话。他在667栋不干活，叶某也不给他发工资。置信金融公司放贷的钱是项某、潘某和刘某4合伙出的。6、黄某4的证言，2018年3月初，她到瑞安刘某4、潘某、项某、高某、金某4、虞玲玲的置信金融公司做话务员，后他们公司搬到丽江官房别墅654栋继续工作至今。她通过项某提供的电话号码联系借款人，他们工作一二个月后刘某4就走了。几天后，许玉龙、叶某和项某、虞玲玲、戴某、高某、金某4搬到官房别墅667栋，654栋剩下她和刘某4，后刘某4把潘某喊来。项某和刘某4产生矛盾后，他们没有再往外放贷。公司运作期间，高某负责审核、她和虞玲玲是话务员、金某4催债、潘某、项某轮流负责财务，搬到丽江后所有人工作不变。给客户放款的额度是1000元，手续费300元，客户实得700元，借款期限是七天，逾期一天按10％收取利息，在到丽江之前，客户借1000元是要打两张欠条的，这叫“借一押一”，客户按时还款只需要还1000元，客户逾期超过七天就需要还款2000元。借款到期，财务就会把客户信息发给专门催收的人，催收人员给借款人打电话，他们也会用轰炸机。如果借款人和催债人骂起来，催债人就会给借款人发威胁、辱骂的信息。7、金某4的证言，他是2018年2月份应聘到瑞安网贷公司上班，公司老板是刘某4，财务是潘某，员工有项某、虞玲玲、高某、黄某4等人。3月份，因为米房平台出事，他们将公司搬到丽江官房别墅654栋，除潘某外，他们先后到达丽江。公司最初是潘某做财务，后来黄冬雨做财务，转到丽江戴某接手财务。4月份，项某和刘某4闹矛盾，刘某4离开公司。到了5月份，项某带领虞玲玲、高某、戴某，联系叶某到官房别墅667又成立了一家网贷公司，叶某负责财务和对外放款，项某、戴某负责审核，他在6月23日到叶某公司继续做催收。潘某、项某等人指示他轰炸过不还钱的客户手机。叶某安排他对三四十个人催收，其中有四五个客户是用拨号软件进行催收的。（三）被告人的供述与辩解1、虞玲玲于的供述与辩解，2018年元月，项某给我打电话说有个工作就打打电话，包吃住，工资5500元，我就同意了。当时公司在瑞安市东山安阳小学附近的一个小区中华联合保险的5楼，项某领我进公司，当时公司有项某、潘某、刘某4和我四人，项某负责审核，潘某负责财务，我负责给客户打电话，刘某4不干具体的活，公司是刘某4、项某合伙开的，潘某有没有股份我不清楚。我每天打电话的客户名单是项某或刘某4给的。干了一个星期左右，因“米房”的人被抓公司的业务就停了，直到过了春节有十多天我又到公司上班，这段时间我偶尔请假，期间金某4、高某也进入公司，刚开始金某4给客户打电话，后来负责催收，高某在公司不做具体的事，偶尔项某安排高某做一些小事，过几天黄某4也来公司上班了，是我叫来的黄某4，黄某4进入公司也是负责打电话。我们干了十来天项某、刘某4说瑞安不安全要搬到外面去做。刘某4先去了云南，然后金某4也云了云南，他们俩在云南省丽江市古城区官房花园别墅654栋租了房子，当时我才知道做这个网贷违法。在瑞安的时候我只知道潘某负责财务。刘某4、金某4在云南丽江租好房子以后，也就是2018年3月底，项某、黄某4、高某和我坐飞机去云南丽江和刘某4、金某4汇合，项某从瑞安带过去了电脑主机、手机，到丽江后刘某4又购买了几台电脑、手机，我们在丽江休息了几天开始工作，潘某没有去丽江。我和黄某4还是负责给客户打电话，高某负责审核，项某不是审核就是财务，刘某4在公司不干活，金某4做催收，期间忙的时候，刘某4招了几个大学生干话务，都是干一两天就走的。4月份的时候，戴某也到了我们公司，戴某到了之后负责财务，还是做的“潘某财务”这条线。2018年5月份，我、项某、戴某、金某4就搬到667别墅内了，接着叶某、许玉龙、高某也到我们公司了。2、黄冬雨的供述与辩解，2018年1月份的时候，项某介绍我到置信金融公司上班，我刚到公司的时候，公司刚成立大概一个星期，有项某、潘某、刘某4、黄某4、高某、金某4、虞玲玲他们七个人在，虞玲玲是话务员，高某、项某是审核，金某4是催收，黄某4刚开始是话务，我离开公司后，我把财务交给黄某4，并教给她怎么做财务，潘某刚开始财务，我从潘某手里接的财务，项某、刘某4负责管理公司，我们的工作都是他们负责分配的。我刚到公司是干的话务。我干了大概有两个星期的话务，因为潘某有事，项某就让我从潘某手里接过财务。我都是微信或支付宝向贷款人发放贷款，贷款人还款的时候是通过微信或支付宝转账给我。2018年过完年，项某和刘某4两个人给我们说，瑞安这边对我们干的这行严打，要把公司搬到外边去，2月底的时候他们协商把公司搬到云南丽江去，我当时给项某说我不想干了，项某说没有人接财务，让我再干一段时间，我就答应了。2018年3月份，我们到丽江后我还是负责财务，他们几个和在瑞安的时候负责的一样，2018年4月初的时候，我把财务工作交接给了黄某4，我在那里玩了三四天就会温州了。我做财务使用的微信号昵称“潘某财务”，支付宝昵称是“潘某财务”。我做话务员的时候每个月工资大概是4500元，做财务每个月大概是5500元，我大概领了三个月的工资，总共有15000元左右，是项某用他自己的支付宝给我们发工资，这个支付宝号是他专门给我们发工资用的。我们公司的贷款期限是七天，项某说我们的贷款是没有利息的，都是收取手续费，手续费是贷款额度的30%，如果贷款1000元，给贷款人发放700元，七天到期后还1000元，以此类推。贷款人续期一般一次续一期，我们收30%的手续费。借1000元我们收30%的手续费，续一天的费用是80元或100元，续一期费用是300元。我接手财务以后才知道这个是犯法的。我知道是违法的以后，就给项某说了，要辞职不干了，项某就给我讲让我等等，说有人会过来接手，我就一直等，等到了4月份还没有人来接手，我就坚持要走不干了，项某又让黄某4接手的，我就离开了。我每天都会整理一份逾期人员名单，然后交给金某4，由他负责催收。金某4会给逾期的贷款人打电话、发微信进行催收，如果他们的电话打不通或者催收了也不还，就会给他们的亲戚朋友打电话进行催收。对那些始终不还款还骂人的贷款人，就会用“轰炸机”对他们的电话进行轰炸。2018年5月初，项某与刘某4发生矛盾，项某与刘某4、潘某分开。项某与叶某（已判刑）等人共同出资在云南省丽江市成立“鼎丰金融”网贷公司，并将从事话务工作的被告人虞玲玲等人带到“鼎丰金融”公司，又招募被告人许玉龙作为话务员，利用叶某的身份信息办理作案用的银行卡、手机卡、注册微信等。租用民房作为办公和住宿场所，购置专用的手机、电脑、“电话轰炸机”，进行统一管理，形成了较为稳定的组织机构，有组织的进行违法犯罪活动，形成了以项某、叶某等人为首的恶势力犯罪集团。该集团在部分高利债务人员无法还清本金或利息时，叶某便指使他人通过电话轰炸、辱骂、骚扰、威胁爆通讯录等方式讨债，严重危害社会安全。该恶势力犯罪集团通过招募的工作人员利用非法获取的公民个人信息拨打电话，寻找需要贷款的被害人，对不特定人群实施“套路贷”诈骗。采取首先非法获取公民信息后，将获取的公民信息分配给招募的话务人员逐一拨打电话，询问是否有贷款意向，话务员将有贷款意向的被害人推送给审核员，审核员审核通过后推送给财务，财务负责发放、收取贷款。被害人借款1000元实际到手只有700元，七天到期还款1000元。被害人到期无力还款可以续期，一期为7天，续期费是300元。被害人如不能按时还款，催收人员对被害人及其亲属采取言语辱骂、威胁恐吓、“电话轰炸”等方式催收。被告人虞玲玲、许玉龙参与该集团的具体犯罪事实如下：八十、被告人虞玲玲、许玉龙与叶某等人对何某实施诈骗。2018年5月20日，被害人何某被黄某4（微信昵称：潘某财务）推送给“鼎丰金融”放贷公司的财务叶某（微信昵称：鼎丰财富）。被害人何某向“鼎丰金融”借款，叶某让被害人何某在“有凭证”上打8000元的借条。扣除2400元的利息后，叶某通过支付宝（账户：15×××79，实名：叶某，用户名“鼎丰财富”）向何某发放5600元的贷款。至2018年7月7日何某共从叶某处借款5600元，还款19200元，被诈骗13600元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人何某的陈述，我的微信号：×××,昵称：candy，绑定的是我的手机号（183××××****），我是经真实姓名认证的，手机微信上绑定了中国农业银行卡（卡号：62×××79），我的支付宝号：66793239@QQ、com，昵称：浩恩宝贝，支付宝上绑定中国农业银行卡（卡号：62×××79）。2018年5月20日我因资金周转不开向潘某借钱，他把我推荐给他们公司另一个财务叫叶某的微信并说要借款时就说是他介绍过来的。我添加了叶某的微信后，我向叶某借8000元，到手5600元，打了8000元的欠条。2018年5月26日到期我通过支付宝给叶某转了2400元续了一期，之后到2018年7月7日我又通过支付宝给叶某7次分别转了2400元钱的续期费。从此之后叶某也没有催过我还钱了，我也没有再还叶某的钱，这次多还13600元。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份及被害人何某与“潘某财务”、“鼎丰财富”、“林女”的聊天记录和转账记录，附照片、截图共九十八张。民警从被害人何某手机内提取了与“鼎丰财富”的聊天记录和转账记录及照片、截图等电子数据及其他与本案相关的证据，证明被害人何某与被告人叶某的聊天内容和转账记录，其中有让被害人何某签订“借一押一”合同的聊天记录及何某向“鼎丰财富”借款、还款的事实。八十一、被告人虞玲玲、许玉龙与高某、叶某等人对孙某2实施诈骗。2018年5月12日，被害人孙某2接到“鼎丰金融”放贷公司询问是否需要借款的电话。高某使用昵称为“置信客服4”的微信审核合格后，推送给财务叶某（微信昵称：鼎丰财富，微信号×××)。叶某让孙某2在“有凭证”上打2000元的借条。扣除600元的利息后，叶某通过支付宝（支付宝号15×××79）向孙某2发放1400元的贷款。至2018年7月9日，孙某2共借款4400元，还款7700元，被诈骗3300元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人孙某2的陈述，2018年5月份，有人给我打电话问我是否需要借款，他告诉我手续简单无抵押放款快。我同意后，他就发给我一个微信号，我加这人的微信号之后他发给我一个二维码让我填个人信息并通过他们的审核。“置信客服4”推给我的财务微信号是：×××，微信名是“鼎丰财富”，支付宝账号是15×××79，实名是叶某，支付宝用户名也是“鼎丰财富”。借款人都是通过微信或者支付宝转账把钱转给我的。我支付宝账号是15×××33，实名认证孙某2，微信号是：×××，微信名前面是一个口红和一个唇印的的图案，后面也有一个唇印的图案，中间的文字是“我只做我自己”，我是通过支付宝或者微信把钱还给对方的。2018年5月12日我在“鼎丰财富”借款2000元，在有凭证上给他打2000元的欠条后，他通过支付宝给我转了1400元。5月18日我续了一期，通过微信给他转了600元，5月24日又交续期费600元，5月30日、31日分别续了一天，通过微信分别给他转了150元，6月1日我又续了一期，通过微信给他转了600元，6月7日我又续了一期，我在微信上给他发了3个200元的红包，到了6月13日到期的时候，我通过微信给他转了2000元，把这笔钱还清了。6月14日我又在他那里借了一笔钱，这次我总共借了4000元，到手3000元，续了3期，续期费是3000元钱，我总共还了他3000元钱。我基本上都是到期就把钱还上了，他也没有找我催过款，从7月9日我续完期之后，我联系不上他了，我就没再还过钱。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份及微信注册信息及交易明细、聊天记录。民警从孙某2手机内提取了微信注册信息、交易明细、聊天记录及借款、还款的电子数据等证据，证明2018年8月1日，侦查人员对被害人孙某2与叶某手机微信聊天、交易记录，与鼎丰财富、置信客服4聊天记录在手机中予以截屏打印提取及孙某2向“鼎丰财富”借款、还款的事实。八十二、被告人虞玲玲、许玉龙伙同高某、叶某等人对谭某实施诈骗。2018年5月8日，被害人谭某接到“鼎丰金融”放贷公司询问是否要贷款的电话。高某使用昵称为“置信客服4”的微信审核合格后，推送给财务叶某（微信昵称：鼎丰财富）。叶某让谭某在“有凭证”上打2000元的借条。扣除600元的利息后。被告人叶某通过微信向谭某发放1400元的贷款。至2018年7月9日谭某共借款4200元，还款11120元，被诈骗6920元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人谭某的陈述，我通过有凭证平台借过款。2018年5月8日，我接到171××××1141的电话问我是否要贷款，我加了这个手机的微信号（昵称“置信客服4”，微信号×××）。他告诉我借款2000元需收600元手续费，7天内还2000元。我按照他的要求提供资料，他给我推荐了微信昵称是“鼎丰财富”的财务。5月9日我在“有凭证”平台给叶某打了2000元的电子借条，“鼎丰财富”微信给我转1400元。5月15日借款到期，我通过微信还2000元，然后他说我的贷款额度可以到4000元。5月18日，我再次联系“鼎丰财富”借款4000元，扣除手续费1200元，他微信给我转2800元。5月23日到期，他说可以续期，一期7天，于是我就办理了贷款续期。按照他们的要求我续5期，每次续期交给“鼎丰财富”1200元手续费。6月23日开始，我每天还款200元，6月23日到7月7日一共还款3000元，7月9日我又还款100元。他们有专门的法务部和催收部专门和我们联系催收。我的手机号是130××××****，微信号是×××，昵称谭某，支付宝账号是130********.“鼎丰财富”微信号是×××,支付宝账号15×××79，支付宝实名是叶某。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份及微信注册信息及交易明细、聊天记录。侦查人员从谭某手机内提取了微信注册信息、交易明细、聊天记录，证明谭某与“置信客服4”的聊天记录、与叶某签订的电子借条、与“鼎丰财富”的微信聊天及支付宝转账的事实。八十三、被告人虞玲玲、许玉龙与叶某等人对金某3实施诈骗。2018年6月6日，被害人金某3向“鼎丰金融”放贷公司贷款，经审核人员审核合格后，推送给财务叶某（微信昵称：鼎丰财富）。叶某让金某3在“有凭证”上打7000元的借条。通过微信向金某3发放7000元的贷款，扣除利息后实际发放4900元，至2018年7月3日金某3共借款10500元，还款19897.5元，被诈骗9397.5元。上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据予以证明：（一）被害人金某3的陈述，我之前在多个平台借过款，我加了叶某的财务审核通过后，审核人员把叶某的微信名片发给我，我加上之后，叶某给我说可以借7000元，到手4900元，扣除的2100元为服务费、平台费、利息，期限为7天。我在有凭证平台给他打的借条，出借人是叶某。6月6日，叶某的微信转账给我4900元，6月13日到期还款7000元，这7000元是我使用支付宝转给叶某的，这笔款我多还了2100元。叶某的微信昵称为“鼎丰财富”，支付宝账号159********。6月13日我就又向他借款8000元，到手5600元，扣除的2400元服务费、平台费、利息，期限为7天，续期费用为2400元，还是在有凭证平台打的借条，叶某是使用支付宝还是微信给我转的5600元。6月19日到期，我当时给他做的续期，我支付给他2400元。6月25日我又续期，我转给他2000元续期费。7月1日到期，我没有钱又续期一天，我用微信两次转账给他497.3元，到7月3日我微信转账8000元给叶某还清。（二）《提取笔录》、《提取清单》各一份。微信注册信息及交易明细、聊天记录。侦查人员从金某3手机内提取了微信注册信息、交易明细、聊天记录，证明被害人金某3向“鼎丰财富”借款、还款的事实。被告人虞玲玲、许玉龙参与犯罪的综合证据：（一）书证,叶某与潘某微信聊天记录证明叶某指示一言不合就炸你全家至催收潘某电话轰炸被害人及家某，并指使其骂被害人有心脏病的母亲。（二）证人证言1、叶某的证言，我用手机微信和支付宝放贷和收贷，微信名叫“鼎丰财富”，合伙人有我、张琦、项某三人，我们网贷公司共投资60万元，我拿了28.5%的股份，项某拿了35.5%的股份，剩下的都是张琦拿的。2018年5月份，有个姓张的人（我叫张哥，大名我不知道）给我打电话说：“你来丽江干财务，底薪六千元，回本之后给你5％的股份”我同意了，过了几天我到丽江先玩了几天，张哥打电话让我去官房花园别墅667栋，我去的时候见到项某、戴某、虞玲玲和高某已经在667栋了。张哥给我打电话让我把卡号发给他，放贷用的25万元钱他转给我，我在电话里直接把卡号报给他。因为我来是做财务的，戴某跟我说客户资料他们审核好，如果通过就可以放款。项某和戴某负责客户资料审核，高某什么都不做，许玉龙和虞玲玲负责给客户打电话，如果客户有意向借款的话，虞玲玲会把项某和戴某的微信号发送给客户，让客户去填写个人资料。客户通过戴某和项某的资料审核之后，会加我微信，我让客户在微信上关注“有凭证”公共微信号，然后让客户在这个公共微信号上写欠条，出借人是我的名字，约定好借款金额和还款期限，我通过支付宝把钱转给客户。放款的额度一般是1000元，“有凭证”上写的借条是1000元，我们先扣掉利息300元，客户拿到手的只有700元，借款期限是7天，如果逾期的话，利息是一天100元，封顶是5天。我登录“有凭证”的账号是feng123，密码：fenging。我们一共放出去的金额有四十多万元。我们会通过微信和电话催收，对逾期客户都是金某4催收的，对信誉好的我们很客气，遇到骗子时我们催收人员才会在电话里骂他们、侮辱他们，用“轰炸机”轰他们的手机。金某4使用的催收微信昵称是“一言不合炸你全家之催收叶某”，这个微信号是金某4专用。我们只发了一个月的工资，我通过支付宝转账给他们，高某发了3000元，我给自己发了6000元，戴某和项某各7500元，虞玲玲发了7500元，金某4来得晚发给他不到5000元，许玉龙客户量比较少只发了3000元，我们几个人都没有分红，这些钱都是从我的浦发银行卡里张哥给的25万元里面出的。现在算起来还亏掉十多万元。2、项某的证言，2018年5月份我离开丽江回瑞安，在我离开654别墅回瑞安前张琦跟我联系，他知道我在丽江做网贷，张琦和叶某一块到我们住的654栋别墅去找我，后来我回到丽江后，叶某跟我电话联系说他们在丽江官房花园667别墅做网贷让我来上班，张琦在电话里也跟我说没有事过来上班，如果干的好，你可以投点股份，你自己决定投不投，叶某联系到我想让我跟他一起做网贷，我同意了。6月20日从温州飞到丽江，到官房花园别墅667栋和叶某一起做网贷。在667别墅张琦是老板，他投了30万左右，叶某也投钱了，我听叶某说他投了14万左右，当时在667栋的有金某4、叶某、戴某、虞玲玲、许玉龙、高某。我和戴某一起做客户审核工作，叶某是财务，虞玲玲和许玉龙负责给客户打电话，金某4负责催收工作。我在667栋做网贷的模式除了没有之前那种“借一押一”的两张借条其他的跟之前都一样。在叶某公司，叶某问我能不能搞到资料，他让我问一下戴某，我给戴某说叶某让我问你能不能搞到资料，有的话叶某要买，戴某和胡某4谈的，之后戴某就从胡某4那里买了资料，刚开始约定1元至5元，这个价格是胡某4说的，叶某也同意。钱是我先垫付给戴某的，我再向叶某报账，这是叶某安排我这样做的。因为叶某弄到的资料差，一天只能放款给一两个人，叶某给我打电话通知我要按放款成功人的个数付费。后来每放款成功后，每条支付给戴某220元，我从中间扣掉20元，我按照每条200元支付给戴某，戴某再把钱支付给胡某4，钱是我垫付的，戴某大概一周能向胡某4买五百条左右。3、戴某的证言，我是2018年6月5日去的鼎丰公司。在鼎丰财富网贷公司我负责审核。从654搬到667别墅，我和项某、高某、虞玲玲、金某4几个人都过去了。叶某在654房的时候知道我有关系，让我每天负责拿客户的资料过来，我用电脑把资料每天打印出来交给虞玲玲和许玉龙，他两个再拨打上面的电话联系是否有需要贷款的，有需要的再让他加审核的微信。在667内负责审核的是我和项某，负责财务和放款的是叶某，平时我们吃饭以及雇佣做饭阿姨的工资等开销都是叶某给的，其他开支也找叶某报销。金某4还是负责催收，667栋别墅内的语音轰炸机是叶某购买的。我在667领7500元工资，我是6月6日开始到667上班的，到被抓获我才领了三千多元的工资。工资由叶某发的，叶某转给项某，由项某再给我，我再发给大家的。叶某做财务使用的“鼎丰财富”，账户是以叶某的名义注册的。客户资料是我从胡某4那里拿的，胡某4给我的资料有的是叶谦卖给我们的，都是胡某4和他联系，胡某4卖给我们的资料也有一部分是胡某4在宿州这边干小额借款时得到的客户资料。后来胡某4提供的资料质量太差，能放款成功的不多，叶某提出这样成本太高，让我给胡某4协商放款成功一个支付给胡某4100元，胡某4同意了，我从胡某4手里总共购买了两万多条个人信息，转账给他四五万元钱。信息是老板叶某、刘某4让我购买的，钱也是项某垫付给我，然后项某再找叶某报账。4、高某的证言，2018年3月份，项某给我说他要在云南开一个放贷公司，后来我和项某还有黄某4、虞玲玲一起去的丽江。干到两个多月，因为阿斌和项某发生矛盾，阿斌和黄某4留在654栋，项某联系到叶某，我和项某、虞玲玲、金某4、戴某搬到了叶某租的官房花园别墅667栋，在这是叶某是老板，他负责财务、放款。项某和戴某负责审核，金某4负责催收，虞玲玲负责打电话。我在667栋不干活，叶某也不给我发工资。过了一段时间许玉龙来了，他和虞玲玲一起负责打电话。5、金某4的证言，2018年6月中旬，叶某和老张给我打电话说他在丽江做金融业务需要一电话客服，他说工资5500元左右，我答应后于2018年6月22日坐飞机到丽江的官房花园别墅667栋，当时叶某、项某、戴某、许玉龙、虞玲玲、高某等人都在这栋别墅内，许玉龙、虞玲玲两个人负责打电话联系客户是否需要借款，负责审核的是戴某和项某，他们在“有凭证”借款平台把审核通过的客户资料提交给叶某，叶某再把客户的个人资料用“鼎丰财富”的微信发送给我，让我审核资料的真实性，我打电话的手机是叶某给我的苹果6。经确认属实后，叶某让借款人在“有凭证”平台上打一个借条，由他本人负责放款。借款人如果不能按期还款，叶某就让我打电话催借款人还款，如联系不上借款人，就找借款人亲属和紧急联系人的电话号码了解借款人不还款的原因。如果碰到态度强硬不愿还款的，叶某就让我用语音呼叫软件拨打借款人的电话，大概十几秒呼叫一次，显示不同的电话号码。实在收不来的借款，叶某就把借款人的信息交给“老张”负责催收。虞玲玲、许玉龙、戴某、项某他们使用的电话号码、微信号都是公司叶某提供的，使用的手机和微信都是鼎丰财富给的。我到这个新公司的微信昵称是“催收叶某”，叶某用的昵称是“鼎丰金融”，项某和戴某用的微信昵称是“置信客服XX”。2018年6月23日我到叶某网贷公司，微信呢称改名霸气一点叫：一言不合炸你全家之催收叶某。（三）被告人的供述与辩解1、虞玲玲的供述与辩解，我在云南省丽江市官房大酒店花园别墅667栋内“鼎丰金融”工作。2018年5月中旬，刘某4、项某闹矛盾，我、项某、戴某、金某4就搬到667别墅内，接着叶某、许玉龙、高某也到我们公司。我和许玉龙负责打电话，戴某和项某负责审核，金某4负责催收，叶某负责财务，高某有时候也打电话。不是叶某就是项某负责这个公司，不过听叶某提起过真正的老板叫老张。我的微信号：×××，微信昵称：阿玲，微信密码：yllaisl1314。我的支付宝账号是139********。办理贷款业务审核的是“有脉”，放款是“有凭证”。有借款需要的，我就让他们加本机微信，之后我把微信好友推荐到许玉龙使用的两部手机微信里，打电话的号码是戴某或项某给许玉龙，许玉龙再分给我一部分。我工资每个月能拿到7500元，都是叶某给我通过支付宝发的。平时日常的开支都是叶某支出的，包括我打电话的工作手机如果没有话费了我也是找叶某来交。戴某和项某负责审核能不能放贷给客户，认为可以放贷的就交给叶某，叶某最后来决定能不能放贷，贷款的钱由叶某打给客户，贷款到期后，金某4打电话给客户提示让客户抓紧还款。如果对方不偿还贷款而且态度恶劣的话，金某4会使用“轰炸机”搞对方。2、许玉龙的供述与辩解，2018年5月初，我通过朋友听说丽江这边有份工作比较轻松，工资待遇也比较高，他说是打电话，我后来答应了。2018年5月中旬我到丽江官房大酒店花园别墅667栋，当时有戴某、项某、虞玲玲、叶某、金某4、高某六个人。项某让我打电话问是否有需要借款的，有需要的话，让他添加这个手机的微信到时候有客服和他联系。我的微信号是136××××****，微信昵称：你是我的幸运儿baby，支付宝账号136********，支付宝昵称是许玉龙。我在这边工资5000元左右，是通过支付宝转到我的支付宝里的，对方支付宝的名字显示叫“鼎丰金融”。我来到给对方打电话的号码是戴某、项某给我提供的，日常开支都是叶某付的。负责审核的戴某、项某他们在667别墅的一楼用电脑登录微信进行审核，审核后放贷的流程我不清楚。对欠款不还的，“老乡”来催款，我知道“老乡”会用一楼大厅轰炸机轰炸对方。本案的综合证据：（一）户籍信息，分别证明被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧、虞玲玲、许玉龙的个人身份信息，作案时均达到刑事责任年龄。（二）归案经过，分别证明：被告人胡晓丽于2019年5月8日在浙江省瑞安市丰河南路47号被民警抓获归案；被告人薛丹于2019年5月15日在瑞安市莘塍街道富民北路宝隆特鞋厂被民警抓获归案；被告人黄冬雨于2019年5月17日在瑞安市马屿镇被民警抓获归案；被告人杜永德、杜飞燕、王咪咪、牛慧慧于2018年7月10日在宿州市埇桥区凯旋门小区被民警抓获归案；被告人喻莹于2018年7月10日在宿州市快客站被民警抓获归案；被告人虞玲玲、许玉龙于2018年7月10日在丽江市官房花园别墅酒店被民警抓获归案。各被告人归案后，均如实供述了犯罪事实。（三）犯罪前科查证情况工作记录，证明被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、许玉龙、虞玲玲、杜飞燕、杜永德、牛慧慧、喻莹、王咪咪此前均无违法犯罪前科。（四）羁押证明，分别证明被告人胡晓丽于2019年5月8日开始被临时羁押；被告人薛丹于2019年5月15日被临时羁押；被告人黄冬雨于2019年5月17日被临时羁押；被告人虞玲玲、许玉龙于2018年7月10日被抓获，次日被临时羁押于丽江市看守所，同月19日被押回砀山县看守所羁押。（五）宿州市公安局关于曾某等人涉恶案件指导管辖的批复，证明曾某等人涉嫌“套路贷”诈骗一案，由宿州市公安局指定砀山县公安局侦查。（六）安徽省砀山县人民法院（2019）皖1321刑初9号刑事判决书，证明已对曾某、项某、刘某4、叶某等人犯诈骗罪作出判决的事实。另查明，2019年1月25日砀山县公安局决定对被告人胡晓丽刑事拘留，2019年5月8日胡晓丽被抓获归案，同年5月16日被刑事拘留，2019年6月18日被砀山县人民检察院批准逮捕，同年6月19日被砀山县公安局执行逮捕。2019年1月25日砀山县公安局决定对被告人薛丹刑事拘留，2019年5月15日被抓获归案，同年5月21日薛丹被刑事拘留，2019年6月18日被砀山县人民检察院批准逮捕，同年6月19日被砀山县公安局执行逮捕。2019年5月7日砀山县公安局决定对被告人黄冬雨刑事拘留，2019年5月17日黄冬雨被抓获归案，同年5月22日被刑事拘留，2019年6月18日被砀山县人民检察院批准逮捕，同年6月19日被砀山县公安局执行逮捕。2018年7月10日砀山县公安局决定对被告人杜永德刑事拘留，同年7月11日杜永德被刑事拘留，2018年8月3日被砀山县公安局变更为取保候审。2018年7月11日砀山县公安局决定对被告人杜飞燕刑事拘留，当日杜飞燕被刑事拘留，2018年8月3日被砀山县公安局变更为取保候审。2018年7月11日砀山县公安局决定对被告人喻莹刑事拘留，当日喻莹被刑事拘留，2018年8月3日被砀山县公安局变更为取保候审。2018年7月11日砀山县公安局决定对被告人牛慧慧刑事拘留，当日牛慧慧被刑事拘留，2018年8月3日被砀山县公安局变更为取保候审。2018年7月11日砀山县公安局决定对被告人王咪咪刑事拘留，当日王咪咪被刑事拘留，因患病宿州市看守所暂不收押，当日被变更为取保候审。2018年7月11日砀山县公安局决定对被告人虞玲玲刑事拘留，同月19日虞玲玲被刑事拘留，2018年8月17日被砀山县公安局变更为取保候审。2018年7月11日砀山县公安局决定对被告人许玉龙刑事拘留，同月19日许玉龙被刑事拘留，2018年8月17日被砀山县公安局变更为取保候审。另查明：在曾某犯罪集团中，被告人胡晓丽参加犯罪时间为2017年12月初至2018年4月20日，参与犯罪数额为158976.88元；被告人薛丹参加时间为2017年12月初至2018年5月31日，参与犯罪数额为199696.9元；被告人杜永德参加时间为2018年3月10日至案发，参与犯罪数额为64798元；被告人杜飞燕参加时间为2018年4月1日至案发，参与犯罪数额为47498元；被告人喻莹参加时间为2018年4月1日至案发，参与犯罪数额为47498元；被告人王咪咪参加时间为2018年6月22日至案发，参与犯罪数额为3700元；被告人牛慧慧参加时间为2018年6月24日至案发，参与犯罪数额为3700元；在项某犯罪集团中，被告人黄冬雨参加时间为2018年1月初至2018年4月9日，参与犯罪数额为30410元；被告人虞玲玲在项某犯罪集团参加时间为2018年1月初至2018年5月8日，在叶某集团中参与犯罪时间为2018年5月9日至案发，虞玲玲在两个集团中参与犯罪数额为96377.5元；被告人许玉龙在叶某集团中参与犯罪时间为2018年5月中旬至案发，参与犯罪数额为31817.50元。本院认为：曾某假借民间借贷之名在浙江省瑞安市成立“公司”与项某、夏某、董某、戴某及被告人胡晓丽、薛丹等人实施“套路贷”诈骗，在瑞安市对此予以严厉打击时，曾某为逃避打击将公司转移至宿州市租赁民房继续实施“套路贷”诈骗，期间又招募被告人杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧等人参与，该集团以签订双倍借款的“阴阳借款合同”，收取高额“手续费”等手段虚增被害人债务，并采取被害人如不按期还款便打电话、以曝其通讯录等方式进行滋扰、胁迫，使被害人产生心里恐惧，以此非法占有被害人财物二十余万元，其中，被告人胡晓丽参与该公司诈骗158976.88元，被告人薛丹参与诈骗199696.9元，被告人杜永德参与诈骗64798元，被告人杜飞燕、喻莹分别参与诈骗47498元，数额均属巨大；被告人王咪咪、牛慧慧分别参与诈骗3700元，数额均属较大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控其犯罪的事实存在，证据确实、充分，罪名成立。曾某组织、领导多人参与多次诈骗活动，其行为符合恶势力犯罪集团的特征，应以恶势力犯罪集团论处，被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹在该集团参与犯罪时间较长，犯罪数额巨大，均属该恶势力犯罪集团成员。被告人王咪咪、牛慧慧参与时间较短，犯罪数额较大，依法不认定为恶势力犯罪集团成员。项某、刘某4假借民间借贷之名成立“置信金融”“公司”与潘某、黄某4、金某4、高某、戴某及被告人黄冬雨、虞玲玲等人，以签订双倍借款的“阴阳借款合同”，收取高额“手续费”等手段虚增被害人债务，并采用被害人如不按期还款便打电话、以曝其通讯录等方式进行滋扰、胁迫，使被害人产生心里恐惧，以此非法占有被害人财物九万余元，其行为均构成诈骗罪，其中，被告人黄冬雨参与该公司犯罪诈骗数额30410元，被告人虞玲玲参与该公司犯罪诈骗数额63160元，数额均属巨大。公诉机关指控被告人黄冬雨、虞玲玲犯罪的事实存在，证据确实、充分，罪名成立。项某、刘某4在“置信金融”公司组织、领导多人参与多次诈骗活动，其行为符合恶势力犯罪集团的特征，应以恶势力犯罪集团论处。被告人虞玲玲、黄冬雨在该集团参与犯罪时间较长，犯罪数额巨大，均属该恶势力犯罪集团成员。叶某、项某假借民间借贷之名成立“鼎丰金融”公司与金某4、戴某、胡某4及被告人虞玲玲、许玉龙等人，以签订“阴阳借款合同”，收取高额“手续费”等手段虚增被害人债务，并采用被害人如不按期还款便打电话滋扰、胁迫，使被害人产生心里恐惧，以此非法占有被害人财物三万余元，其行为均构成诈骗罪，其中，被告人许玉龙参与该公司犯罪诈骗数额为33217.50元，被告人虞玲玲参与该公司犯罪诈骗数额为33217.50元，数额均属巨大。公诉机关指控其犯罪的事实存在，证据确实、充分，罪名成立。叶某、项某组织、领导多人参与多次诈骗活动，其行为符合恶势力犯罪集团的特征，应以恶势力犯罪集团论处。被告人虞玲玲、许玉龙参与该集团犯罪时间较长，犯罪数额巨大，均属该恶势力犯罪集团成员。被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、虞玲玲、许玉龙在分别所在的共同犯罪集团的犯罪中均起次要、辅助作用，均系从犯，依法均予以减轻处罚。被告人王咪咪、牛慧慧在共同犯罪中起次要、辅助作用，均系从犯，依法均予以从轻处罚。被告人胡晓丽、薛丹、黄冬雨、杜永德、杜飞燕、喻莹、虞玲玲、许玉龙、王咪咪、牛慧慧在本案审理期间本人或其家某均主动缴纳或代为缴纳了罚金。被告人胡晓丽的辩护人提出，胡晓丽归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节、系从犯、系初犯、当庭认罪认罚。建议对胡晓丽减轻处罚的意见成立，本院予以采纳。被告人薛丹的辩护人提出，薛丹归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节、系从犯、系初犯、偶犯、当庭认罪认罚。建议对薛丹宽大处理的意见成立，本院予以采纳。被告人黄冬雨辩解称，其2018年4月10日就离开了，其参与的数额有三万元左右，对其离开之后未参与的部分不应认定的辩解，本院予以采纳。对其辩护人提出，黄冬雨归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节、系从犯、系初犯、偶犯；当庭认罪认罚，建议对黄冬雨减轻处罚的意见成立，本院予以采纳。对被告人杜永德的辩护人提出，杜永德归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节、系从犯、系初犯、偶犯；当庭认罪认罚，建议对杜永德减轻处罚的意见成立，本院予以采纳。但杜永德参与恶势力犯罪集团，社会危害性较大，依法不予适用缓刑，辩护人建议对杜永德判处缓刑的辩护意见，本院不予采纳。对被告人杜飞燕的辩护人提出对杜飞燕上班之前的诈骗行为不应认定为杜飞燕实施，其犯罪时间应从2018年4月1日期计算的意见成立。同时提出杜飞燕归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节、系从犯、无前科；当庭认罪认罚。建议对杜飞燕减轻处罚的意见成立，本院予以采纳。对被告人喻莹的辩护人提出喻莹上班之前发生的借款，喻莹没有参与打电话、审核及催收的任何环节，此期间的数额不应计算在喻莹的犯罪数额内的意见成立；同时提出喻莹归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节、系从犯、无前科；当庭认罪认罚。建议对喻莹减轻处罚的意见成立，本院予以采纳。对被告人王咪咪的辩护人提出的，王咪咪归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节、系从犯，参与时间较短，主观恶性较小，社会危害性不大；系初犯、偶犯；当庭认罪认罚的意见成立。本院依法对王咪咪从轻处罚。对被告人牛慧慧的辩护人提出的，牛慧慧归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节、系从犯，参与时间较短，作用较小，社会危害性不大；系初犯、偶犯；当庭认罪认罚的意见成立。本院依法对牛慧慧从轻处罚。关于被告人虞玲玲辩解称，其是2018年1月1日上班，2018年4月10日黄某4接手之后其就辞职了及其辩护人提出，起诉书指控的第63起至79起是在虞玲玲离开公司后发生其数额应予扣除的意见，经查，证人戴某证明，其2018年4月中旬到公司上班，上班后虞玲玲仍在公司工作，2018年5月份项某和刘某4闹矛盾后虞玲玲到叶某公司工作，同时证人高某、金某4等人均证明2018年5月份项某和刘某4闹矛盾后虞玲玲到叶某公司工作，现有证据不能证明虞玲玲于2018年4月10日在项某公司辞职。故虞玲玲此节辩解及辩护人此节辩护意见不能成立，本院不予采纳；对辩护人提出虞玲玲归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，系从犯、初犯、偶犯；当庭认罪认罚，建议对其减轻处罚的意见成立，本院予以采纳。对被告人许玉龙辩解称，其是2018年5月20日到叶某公司上班，但其侦查期间供述其是在2018年5月中旬即到该公司上班，对其参与犯罪的时间以5月中旬计算。其辩护人提出，许玉龙归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节、系从犯、初犯、偶犯；当庭认罪认罚，建议对其减轻处罚的意见成立，本院予以采纳。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，及两高三部关于被告人认罪认罚从宽的意见，案经本院审判委员会讨论决定，对被告人胡晓丽、薛丹、杜永德、杜飞燕、喻莹、王咪咪、牛慧慧、虞玲玲、许玉龙分别依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人胡晓丽犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月16日起至2020年12月7日止。罚金已缴纳。）二、被告人薛丹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月21日起至2020年12月14日止。罚金已缴纳。）三、被告人虞玲玲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2021年2月6日止。罚金已缴纳。）四、被告人杜永德犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月21日起至2020年12月26日止。罚金已缴纳。）五、被告人黄冬雨犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2020年7月16日止。罚金已缴纳。）六、被告人杜飞燕犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月21日起至2020年11月25日止。罚金已缴纳。）七、被告人喻莹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自年月日起至年月日止。罚金已缴纳。）八、被告人许玉龙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月18日起至2020年11月8日止。罚金已缴纳。）九、被告人王咪咪犯诈骗罪，单处罚金人民币五千元（已缴纳）。十、被告人牛慧慧犯诈骗罪，单处罚金人民币五千元（已缴纳）。十一、责令各被告人在各自参加的犯罪集团犯罪数额中对自己参与诈骗被害人的数额部分与该集团成员共同连带退赔给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  邵长稳审 判 员  管义龙人民陪审员  刘金山二〇一九年十二月十九日书 记 员  怀加利附：本案适用的法律条款《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。