新疆维吾尔自治区库尔勒市人民法院刑事判决书（2019）新2801刑初1000号公诉机关库尔勒市人民检察院。被告人覃继，曾用名覃记，男，1991年3月10日出生于广西都安瑶族自治县，壮族，小学文化程度（汉语），无业，户籍所在地广西都安瑶族自治县。2019年2月24日因涉嫌犯诈骗罪在广西南宁市被巴州塔里木公安局抓获，2019年2月28日被巴州塔里木公安局刑事拘留，同年4月9日被逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。被告人刘宝城，男，1997年1月10日出生于广东省廉江市，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地广东省廉江市。2019年2月24日因涉嫌犯诈骗罪在广西南宁市被巴州塔里木公安局抓获，2019年2月28日被巴州塔里木公安局刑事拘留，2019年4月9日被逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。辩护人李刚，新疆君和信律师事务所律师。库尔勒市人民检察院以检公诉刑诉[2019]969号起诉书指控被告人覃继、刘宝城收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月23日和12月18日公开开庭审理了本案。库尔勒市人民检察院指派检察员张新荣出庭支持公诉，被告人覃继、刘宝城，辩护人李刚到庭参加诉讼。现已审理终结。库尔勒市人民检察院指控，被告人覃继、刘宝城通过网上买卖银行卡的QQ群相识，后覃继用其本人身份信息办理银行卡后向刘宝城出售一次。2018年7月两人经联系后，在2018年7月至2018年11月期间，被告人覃继以每套（包括银行卡、网银U盾、银行卡所绑定的手机卡、开户人身份证正反面图片以及银行卡、网银U盾密码）500元的价格从身边熟人、朋友处收购银行卡等相关资料后，以每套700元的价格向被告人刘宝城出售，刘宝城随后以900元至1100元不等的价格向他人出售，期间两人共交易七、八次左右，所交易的银行卡数量达30张以上。交易期间被告人覃继非法获利4000余元，刘宝城非法获利2万余元。此外，被告人覃继2018年7月从杨某处以500元的价格收购，后以700元向被告人刘宝城出售的杨某以其本人身份信息办理的农业银行卡（卡号6********），经查实被犯罪分子通过易宝支付平台收取转账汇款共计217329元，其中即包括被害人梁某被骗钱款15万元。公诉机关出示了书证、证人证言、被告人供述，辨认笔录及照片等证据。公诉机关认为，被告人覃继、刘宝城为牟取非法利益，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且涉及信用卡5张以上，数量巨大，两被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任，且属共同犯罪。被告人覃继有立功情节，根据《刑法》第六十八条，可以从轻或者减轻处罚。公诉机关量刑建议：被告人覃继有立功情节，被告人刘宝城有退赃情节，可酌情从轻处罚。建议对被告人覃继判处三至四年有期徒刑，并处罚金，对被告人刘宝城判处三至五年有期徒刑，并处罚金。被告人覃继、刘宝城对公诉机关的指控未提出异议和辩解。被告人刘宝城辩护人辩护意见：一、对检察机关认定刘宝城犯收买、非法提供信用卡信息罪不持异议。二、对起诉书认定，刘宝城从覃继处收购了杨某的卡号6********农业银行卡证据不足，因仅有覃继的供述，被告人刘宝城不认可，没有其他证据相印证，没有排除合理怀疑，依法不能作为定案根据。三、本案被告人刘宝城在本案中的法定和酌定量刑情节。1、2019年2月26日，被告人刘宝城在接受塔里公安局传讯已如实全部供述了其参与本案的全部罪，具有自首情节。2、被告人主观恶性不大，对实际利用信用卡进行交易的人实施何种违法行为其主观方面一直处于猜测状态，内心没有期望和追求侵害他人财产的心理预期。3、被告人有悔罪表现，其亲属已代其退赃款2万元。4、被告人自愿认罪，可依法从宽处理。为落实宽严相济的刑事政策，恳请对刘宝城减轻处罚。经审理查明，被告人覃继、刘宝城通过网上买卖银行卡的QQ群相识，后覃继用其本人身份信息办理银行卡后向刘宝城出售一次。2018年7月两人经联系后，在2018年7月至2018年11月期间，被告人覃继以每套（包括银行卡、网银U盾、银行卡所绑定的手机卡、开户人身份证正反面图片以及银行卡、网银U盾密码）500元的价格从身边熟人、朋友处收购银行卡等相关资料后，以每套700元的价格向被告人刘宝城出售，刘宝城随后以900元至1100元不等的价格向他人出售，期间两人共交易七、八次左右，所交易的银行卡数量达30张以上。交易期间被告人覃继非法获利4000余元，刘宝城非法获利2万余元。另查，2018年7月，被告人覃继从杨某处以500元的价格收购杨某以其本人身份信息办理的农业银行卡（卡号×××），后以700元向被告人刘宝城出售。经查实，该银行卡被诈骗团伙通过易宝支付平台收取转账汇款共计217329元，其中即包括被害人梁某被骗钱款15万元。认定以上事实的证据有：1、书证(1)受案登记表、立案决定书证实，2018年8月10日接到辖区居民梁某报案，手机收到一条谎称是该单位领导短信，该领导称有急事需要15万元，收到短信后被害人按照该“领导”提供的银行卡号，向短信所提供的账号内转账15万元，后经与单位领导联系时才发现被骗。公安机关经审查后于2018年8月15日立案。(2)抓获经过、情况说明、立功证明证明，2019年2月24日凌晨2时许，塔里木公安局民警在广西南宁良庆区瑞江宾馆206房间将覃继抓获。覃继到案后主动表示愿意配合警方抓捕刘宝城。2019年2月26日14时许，覃继帮助塔里木公安局办案民警在广西南宁市××区航洋购物中心将刘宝城抓获归案，归案后配合公安机关工作。(3)户籍证明证实，二被告人案发时两人均系完全刑事责任能力人。(4)搜查笔录、扣押物品清单及扣押决定书证明：①2019年2月24日，民警经对覃继的暂居处所广西南宁市良庆区瑞江宾馆206房间进行搜查，查获黑色苹果6Splus手机1部、各类银行卡40张、U盾30个、手机电话卡13张（移动、联通）、居民身份证7张；在房间单人床枕头下发现覃继所使用的黑色钱包一个，内有桂林银行卡3张、其本人身份证1张及其本人所使用的白色VIVO手机一部；寄件运单8张及工作手册一本。侦查人员对以上物品依法扣押。②2019年2月26日，民警经对刘宝城的居住的广西南宁市××栋进行搜查，查获各类银行卡8张、U盾10个、手机电话卡8张（移动、联通）、白色SONY牌u盘1个、笔记本电脑1部、灰色华为荣耀手机9部、刘宝城本人身份证1张及其本人所使用的粉红色VIVO手机1部。侦查人员对以上物品依法扣押。（5）库尔勒银行缴款回单证实，2019年10月21日被告人刘宝城的亲属向本院退交赃款20000元。2、被害人陈述被害人梁某陈述称，2018年8月10日17时14分，有人冒充其单位领导李某给其发短信，让其向“中国建设银行卡号6********，户名：陶炜洁”打款15万元。之后其用昆仑银行卡号向6********账户分三次向该账号打款10万元。因其卡中的钱不够又让朋友李静芸用中国建设银行卡号6********的银行账号给该账号打款5万元。在最后一笔钱打出去两分钟后发现自己被骗。3、证人证言(1)证人黄某（刘宝城女朋友）证实，刘宝城一共给过其一万左右。其不清楚刘宝城的经济来源。(2)证人杨某证实，2018年7月20日左右，其在广西南宁良庆区盛鑫网吧上网时，覃继向其提出，以每套500元收购银行卡。其答应后，于次日和覃继一起先到农业银行南宁新兴区支行旁边的中国移动营业厅办了一张手机卡，之后到农业银行办了银行卡（卡号：6********），之后其将办好的银行卡、手机卡、还有网银U盾一并交给了覃继，并通过微信发了身份证照片，覃继给了其500元现金。2018年8月10号左右，其打开农业银行手机银行APP看到，其卖给覃继的银行卡一天的流水都是每笔5000元，记得最后一笔是10000多人民币。过了一个多月，其觉得覃继将卡用完了就去农业银行注销了。覃继的联系电话是158XX******，微信号码是×××，昵称是“风雨过后”。3、银行流水证实，2018年8月10日16时45分，梁鸣海分六次将15万元汇入中国建设银行卡号62********（户名：陶炜洁）账户。当日18时15分至35分，从尾号为6158账户分六次将15万汇入易宝支付第三方支付公司（订单尾号为0810）。当日21时39分至23时32分易宝支付（尾号0810）向杨某62***2773银行卡汇款21万余元。4、辨认笔录及照片①经覃继对侦查员提供的一组12张不同男性免冠正面照片进行混杂辨认，指认出刘宝城系向其收购银行卡的“阿杰”。②经覃继对一组12张不同男性免冠照片进行混杂辨认，指认出杨某系向其贩卖银行卡的男子。③经刘宝城对一组12张不同男性免冠正面照片进行混杂辨认，指认出覃继系向其倒卖银行卡的男子。④经杨某对一组12张不同男性免冠照片进行混杂辨认，指认出覃继系收购其尾号2773银行卡的男子。5、被告人供述被告人覃继供述，其微信号是×××，微信昵称“风雨过后”。2018年3月，通过一个买卖银行卡的QQ群认识了刘宝城，之后将其办的银行卡卖给了刘宝城。2018年7月下旬，其在南宁市良庆区鑫网咖,杨某说他想出售自己的银行卡。第二天，其和杨某先去一个移动营业厅办了一张手机卡，之后到中国农业银行广西南宁市新兴支行办银行卡。办好银行卡后，杨某将一套一张银行卡、一个网银U盾、一张银行卡绑定的手机卡，还有网银密码和银行卡密码交给其，其给了杨某500元钱。之后其将该套银行卡和另外四套从刘俭发、罗东等人处购买的银行卡给了刘宝城，刘宝城给了其1000元定金。刘宝城确认5张银行卡能正常使用后又给其支付了2500元，其从中获利1000元。2018年7月至2018年11月，其向刘宝城出售了7、8次银行卡，共36-37张卡，赚了4000元至5000元。2019年2月15或16号，刘宝城打电话让其准备上几十套银行卡，其准备了15套。(2)被告人刘宝城供述，其微信号码是×××，昵称：百家任。成套的银行卡包括银行卡、网银U盾、银行卡绑定的手机卡、还有开户人身份证正反面图片。其以500-700元价格从下家收购银行卡，再转手以每套900-1100元的价格出售给上家。其从一个微信好友有叫“风雨过后”（覃继），微信号码是×××的人手里一共交易了7次左右，交易了40张左右。“风雨过后”是通过倒卖银行卡的QQ群认识的。其和“风雨过后”在2018年7月22日左右有一次交易，共9张工商银行卡和5张农业银行卡。其的银行卡是从“风雨过后”、老谢等人手里收购的，然后出售给“金沙”和“辉哥”，共40至50张，获利2万到3万元。上述证据经当庭质证，形式和来源合法，内容真实，与本案相关联，能客观反映案件的真实情况，确认为本案的证据。对控辩双方的意见评析如下：1、对被告人刘宝城辩护人提出的被告人有自首情节的辩护意见，经查，被告人刘宝城系抓获归案，且归案前公安机关已掌握其犯罪事实，虽然在归案后，公安机关未采取措施前如实供述犯罪事实，但不是主动、直接向公安机关投案，不符合自首的构成要件。该辩护意见不予采纳。2、对被告人刘宝城辩护人提出公诉机关认定刘宝城向被告人覃继收购了杨某的农业银行卡证据不足的辩护意见，经查，被告人覃继供述2018年7月下旬将杨某的农业银行卡出售给了刘宝城，被告人刘宝城供述2018年7月22日左右向覃继收购了5张农业银行卡，双方的供词相互印证，辩护人的该项辩护意见不予采纳。本院认为，被告人覃继、刘宝城为牟取非法利益，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且涉及信用卡5张以上，数量巨大，两被告人的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。二被告人归案后均能如实供述犯罪事实，并当庭自愿认罪，可从轻处罚。被告人覃继能协助公安机关抓获被告人刘宝城，有立功情节，可依法从轻处罚。被告人刘宝城在审理期间退缴非法所得20000元，有悔罪表现可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十一条、第六十二条、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人覃继犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币两万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月24日起至2022年10月23日止）。二、被告人刘宝城犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币两万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月26日起至2023年2月25日止）。三、扣押的身份证7张、身份证复印件4张、银行卡44张、手机电话卡21张、U盾39个，笔记本电脑一台，vivo手机2部，华为荣耀手机1部，苹果6plus手机1部予以没收。四、被告人刘宝城退交的非法所得20000元予以没收，被告人覃继的非法所得4000元追缴后予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。。审 判 长 徐 贵 江人民陪审员 刘  德人民陪审员 张  权二〇一九年十二月二十四日书 记 员 米克热巴