甘肃省平凉市崆峒区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0802刑初279号 公诉机关平凉市崆峒区人民检察院。 被告人杨某1，湖南超貌网络科技有限公司法定代表人，户籍所在地湖南省汉寿县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月10日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，同年4月16日被逮捕。现羁押于平凉市崆峒区看守所。 辩护人赵某，甘肃善和精慧律师事务所律师。 被告人朱某1，湖南省常德市鼎城区谢家铺镇官桥坪村。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月10日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，同年4月16日被逮捕。现羁押于平凉市崆峒区看守所。 辩护人李某1，甘肃晨东律师事务所律师。 被告人全某，湖南省汉寿县株木山街道新城社区全家组农民，。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月10日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现羁押于平凉市崆峒区看守所。 指定辩护人朱某2，甘肃陇正律师事务所律师。 被告人李某2，出生于湖南省耒阳市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月11日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。现羁押于平凉市崆峒区看守所。 辩护人王某1，甘肃陇正律师事务所律师。 被告人向某，男，1995年10月24日出生于湖南省汉寿县，汉族，初中文化，湖南省汉寿县太子庙镇倒流坪社区陈家冲组农民。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月24日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。现羁押于平凉市崆峒区看守所。 辩护人张某1，甘肃广辰律师事务所律师。 被告人郑某，出生于陕西省西安市长安区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年5月17日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。现羁押于平凉市崆峒区看守所。 辩护人曹某，甘肃晨东律师事务所律师。（未到庭） 辩护人王某2，甘肃晨东律师事务所律师。 被告人孙某1，出生于湖南省汉寿县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月10日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现羁押于平凉市崆峒区看守所。 辩护人高某，甘肃三重律师事务所律师。 被告人廖某，出生于湖南省汉寿县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月10日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，同年4月16日被该局取保候审，同年5月9日被该局变更强制措施为刑事拘留，同年5月14日被依法逮捕。现羁押于平凉市崆峒区看守所。 辩护人展某，甘肃太统律师事务所律师。 被告人张某2，出生于湖南省澧县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月10日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现羁押于平凉市崆峒区看守所。 辩护人翟某，甘肃璞义律师事务所律师。 被告人陈某1，出生于湖南省安化县因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月10日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现羁押于平凉市崆峒区看守所。 辩护人张某3，甘肃广辰律师事务所律师。 辩护人师某，甘肃广辰律师事务所律师。 被告人何某，出生于江西省乐安县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月10日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，同年4月16日被依法取保候审。10月25日被本院取保候审。 指定辩护人陈某2，甘肃泾水清律师事务所律师。 被告人吴某，出生于江西省都昌县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月10日被平凉市公安局崆峒分局刑事拘留，同年4月16日被依法取保候审。10月25日被本院取保候审。 指定辩护人刘某1，甘肃晨东律师事务所律师。 平凉市崆峒区人民检察院以崆检刑诉（2019）240号起诉书指控被告人杨某1等12人犯诈骗罪，于2019年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。平凉市崆峒区人民检察院指派检察员李海燕、刘旭，检察官助理李某3，书记员柳伟伟出庭支持公诉，被告人杨某1及其辩护人赵某、被告人朱某1及其辩护人李某1、被告人全某及其指定辩护人朱某2、被告人李某2及其辩护人王某1、被告人孙某1及其辩护人高某、被告人廖某及其辩护人展某、被告人张某2及其辩护人翟某、被告人郑某及其辩护人王某2、被告人向某及其辩护人张某1、被告人陈某1及其辩护人张某3、师某、被告人何某及其指定辩护人陈某2、被告人吴某及其指定辩护人刘某1到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年3月至2019年1月，被告人杨某1、朱某1、全某、郑某、李某2、向某等人先后在湖南城市学院北门外租住房、湖南省益阳市赫山区碧桂园租住房内非法放贷。2019年1月15日，杨某1注册成立湖南超貌网络科技有限公司，组织、招募朱某1、全某、孙某1、廖某、张某2、何某、吴某等人，通过互联网、手机微信对外发布贷款信息，假借民间借贷的名义，以“无抵押、放款快”等宣传诱骗被害人办理网上贷款，指使朱某1、全某等人和借款人在“米房”借条平台签订年化利率为“0”的虚假借款协议，根据双方商定的明显不利于借款人的口头借贷约定，通过微信、支付宝等第三方支付平台向被害人实际发放贷款为借款金额的70%，扣除借款金额的30%为“砍头息”，并约定借款期限为7天，采用收取借款金额30%的“展期费”，借款金额10%的“延期费”，推介客户平账等方式恶意垒高被害人债务。被告人在索要债务过程中采用电话威胁恐吓、短信轰炸、曝光通讯录等手段，迫使被害人及其近亲属、朋友还款。该组织是有预谋、有组织、有计划的实施“套路贷”诈骗的恶势力犯罪集团。 期间，该恶势力犯罪集团组织严密，结构分明。杨某1担任公司法定代表人、总经理，负责提供资金、租赁场地、购买作案工具、招募集团主要成员；朱某1、全某、孙某1、李某2、向某、郑某负责公司“财务”，对被害人提交的贷款申请资料二次审核、发放贷款、回收贷款；廖某、何某、吴某负责联系中介，获取被害人信息，对被害人提交贷款申请资料初次审核，并提交财务人员放款；张某2担任公司“中介”，负责在网络上发布贷款信息，招揽客户并向他人推荐客户从中收取8%-12%不等的中介费；陈某1担任公司监事，利用自己的微信及支付宝负责回收贷款。 （一）指控集团犯罪事实38起 2018年3月至2019年3月，被告人杨某1、朱某1、全某、李某2、孙某1、郑某、向某、何某、吴某、廖某有分有合，利用昵称为“天使贷”“上官贷款”“顺通金融”“大白还是大白”“宝宝”等微信号，与安某、秦某、刘某2、张某4、李某4、牙某、王某3、李某5、蒙某、马某1、王某4、孙某2、林某1、王某5、陈某3、周某、尚某、钟某、谢某、斯某、张某5、马某2、韩某、叶某、李某3、杨某2、陈某4、王某6、林某2、田某、黄某、李某6、杜某、王某7、张某6、邢某、孙某3、梁某38名被害人取得联系，对被害人提交的贷款资料审核和补全后，放款、收款非法获利。被告人张某2在杨某1的授意下，在公司内审核、推荐客户，推荐成功后提成获利5320元。被告人陈某1在明知杨某1非法放贷获利的情况下，积极提供微信和支付宝账户协助杨某1向本案的5名被害人收款。其中，杨某1犯罪38起，犯罪数额314980元；朱某1犯罪15起，犯罪数额160610元；全某犯罪10起，犯罪数额19870元；李某2犯罪9起，犯罪数额154350元；孙某1犯罪3起，犯罪数额4900元；廖某犯罪2起，犯罪数额3750元；郑某犯罪1起，犯罪数额10800元；向某犯罪3起，犯罪数额51580元；何某犯罪1起，犯罪数额600元；吴某犯罪1起，犯罪数额800元；陈某1犯罪数额16800元；张某2犯罪数额5320元。 （二）指控其他犯罪事实1起 2017年8月至2018年1月，被告人何某、吴某利用“少谦”微信号，在“同信缘”平台对被害人提交的申请贷款资料进行审核和补全，同被害人签订虚假借款协议，制造合法民间借贷的假象，然后根据双方商定的明显不利于借款人的口头借贷约定，从中收取借款金额的30%为“砍头息”，同时采用收取“展期费”“逾期费”等方式恶意垒高被害人债务，二被告人向被害人曾某放款8000元，曾某还款17050元，被告人何某、吴某非法得款9050元。 为证明上述指控，公诉机关提交了下列证据：接某、户籍证明、工商注册信息表、现场勘验检查工作记录、扣押清单、电子数据勘查取证工作记录、网络在线提取笔录、支付宝微信交易记录、微信聊天记录、银行交易记录、鉴定意见书、证人证言、被告人供述笔录等据。 公诉机关认为被告人杨某1、朱某1、全某、李某2、孙某1、廖某、张某2、郑某、向某、陈某1、何某、吴某以非法占有为目的，假借民间借贷之名，签订虚假借款协议，隐瞒真相骗取他人财物的行为已构成诈骗罪，应当以诈骗罪追究各被告人的刑事责任。各被告人预谋非法放贷，成员分工明确，相互配合，形成较为严密和固定的犯罪组织，应认定为“套路贷”恶势力犯罪集团。被告人杨某1在犯罪集团中起组织、领导作用，属首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人廖某、陈某1、何某、吴某在共同犯罪中起次要作用，属从犯，应当从轻处罚。被告人向某案发后能主动投案并如实供述其犯罪事实，属自首，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，请求法院对以上被告人所犯罪行依法判处。 被告人朱某1、全某、李某2对指控的部分数额有异议，其余被告人对指控的犯罪事实均无异议，12名被告人均当庭表示认罪。 辩护人赵某对杨某1构成诈骗罪无异议，认为1.本案组织架构、层级分工不明确，未达到扰乱经济、社会生活秩序和造成恶劣社会影响的严重程度，被告人的软暴力情况也不明显，未形成恶势力犯罪集团；2.杨某1系初犯、偶犯，自愿认罪悔罪，主观恶性小，被害人存在过错。 辩护人李某1认为1.指控朱某1的犯罪数额和次数不属实；2.指控被告人构成“套路贷”犯罪证据不足；3.本案不具有为非作恶、欺压百姓的特征，不构成恶势力犯罪集团；4.朱某1的催收行为不属于“软暴力”；5.安某的死亡与朱某1放款行为没有因果关系；6.朱某1主观恶性不深，社会危害性不大，自愿认罪悔罪。建议在有期徒刑三年左右量刑。 辩护人朱某2对全某构成诈骗罪无异议，认为1.全某非法占有他人财物主观故意不明显，社会危害性不大；2.全某犯罪数额应认定为16570元；3.扣押全某的车辆系其父亲购买，不是犯罪所得，应当发还；4.全某构成坦白，能自愿认罪，无前科劣迹。建议判处缓刑。 辩护人王某1认为1.李某2的行为不构成“套路贷”；2.李某2的行为不符合诈骗罪的构成要件；3.多名被告人向同一人放款，应仅对自己的行为承担责任；4.扣押李某2的农业银行卡及资金，不属犯罪所得，应予发还；5.李某2构成坦白、自愿认罪，无前科劣迹。建议判处三年以下有期徒刑。 辩护人高某对指控孙某1构成诈骗罪无异议，认为1.本案属普通共同犯罪，不构成“套路贷”恶势力犯罪集团；2.孙某1系从犯；3.被告人系初犯、偶犯，认罪态度好，社会危险性小，建议判处有期徒刑九个月或者缓刑。 辩护人展某认为1.指控“套路贷”恶势力犯罪集团证据不足；2.对廖某放款、收款数额有异议，其没有非法所得；3.扣押的车辆系其母亲出资购买，应当发还；4.廖某系从犯；5.构成坦白，自愿认罪悔罪。建议判处有期徒刑九个月，并适用缓刑。 辩护人翟某对指控张某2构成诈骗罪无异议，认为1.本案不是恶势力犯罪集团，张某2不是恶势力犯罪集团成员；2.指控张某2推荐客户62人，71人次证据不足；3.张某2系从犯；4.系初犯、偶犯，自愿认罪悔罪。建议对张某2免于刑事处罚。 辩护人王某2认为1.本案不是以非法占有为目的的“套路贷”诈骗行为；2.不应当认定为“恶势力”犯罪集团；3.郑某不属恶势力犯罪集团成员；4.被告人虽有推荐行为，但金额不应当累计认定；5.郑某构成坦白，主观恶性小，自愿认罪；6.郑某系从犯。建议在有期徒刑九个月以下量刑。 辩护人张某1对指控“套路贷”诈骗无异议，认为1.本案不属恶势力犯罪集团，向某也不属恶势力犯罪集团成员；2.向某对田某、谢某放款不存在欺诈行为；3.向某与其他被告人无推介平账行为，应只对自己实施行为承担责任；4.向某构成自首；5.向某系从犯，初犯、偶犯。建议判处两年六个月以下有期徒刑。 辩护人师某、张某3对指控陈某1诈骗罪无异议。认为1.陈某1不属恶势力犯罪集团成员；2.陈某1没有协助杨某1实施诈骗的主观故意；3.指控陈某1犯罪数额16800元没有证据支持；4.陈某1系从犯；5.构成坦白，初犯、偶犯。建议判处九个月有期徒刑。 辩护人陈某2对指控何某诈骗罪无异议，认为1.何某犯罪数额应认定为6050元；2.何某不应认定为恶势力犯罪集团成员；3.何某系从犯；4.构成坦白，认罪、悔罪态度好，无前科。 辩护人刘某1认为1.吴某不属“套路贷”诈骗犯罪集团成员；2.吴某不属恶势力犯罪集团成员；3.被害人没有产生错误认识，吴某的行为不符合诈骗罪的构成要件；4.吴某系从犯；5.构成坦白，自愿认罪、悔罪。 经审理查明： 一、恶势力犯罪集团的事实 2018年3月至2019年3月，被告人杨某1、朱某1、全某、郑某、李某2、向某等人有分有合，通过微博、微信发布“无抵押、放款快”等宣传贷款信息和通过网络贷款中介介绍的方式，与借款人微信联系，获取借款人职业、收入、家庭成员情况、电话通讯录等信息后，在“米房”借贷平台签订利率为零的虚假借款协议，实际通过微信、支付宝第三方支付平台预先扣除30%的“砍头息”，向借款人发放借款金额的70%，借款期限设定为7天。借款期限届满，如无法还款，被告人便收取借款金额30%的“展期费”展期七天或借款金额10%的“延期费”延期一天，并要求“展期费”“延期费”“砍头息”通过微信或支付宝偿还。同时还采用互相推荐客户平账的方式不断垒高借款人“债务”。在“索债”过程中，被告人又以电话威胁恐吓、短信轰炸、曝光通讯录等手段，迫使被害人还款，获取非法利益。 2018年3月至2018年8月，被告人杨某1、李某2在湖南城市学院北门外租赁房屋，伙同郑某、朱某1等人对外放贷、收贷。2018年8月，杨某1又在湖南省益阳市××区租赁房屋，并提供放款资金，纠集朱某1、全某、孙某1、向某共同对外放贷、收贷。2019年1月15日，杨某1注册成立湖南超貌网络科技有限公司，由杨某1担任公司法定代表人、总经理，并提供放贷资金、租赁办公场地、购买办公用品，组织朱某1、全某、孙某1开展非法放贷业务，2019年2月，廖某、张某2相继加入，廖某负责审核客户资料、张某2从事贷款中介；3月2日，何某、吴某又加入公司，从事联系中介、获取借款人信息、审核资料等业务。至2019年3月9日案发，被告人杨某1等人共向涉及全国数个省市实施多起违法犯罪活动，严重影响被害人家庭生活，扰乱了经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。 以上事实，被告人在开庭审理过程中均无异议，且有公诉机关提交的物证电脑、手机、银行卡、印章，书证户籍证明、到案经过、湖南超貌网络科技有限公司营业执照、农产品互联网孵化园企业入驻合同、服务协议、内资企业工商登记信息、税务登记表、微信聊天截图、涉案信息图片，搜查笔录、检查笔录、扣押笔录、检查提取笔录、电子数据勘查制作记录、网络在线提取笔录及证据截图，证人冯某、殷某、刘某3、左某、张某7的证言，被害人王某4、林某1、王某5、周某、尚某、谢某、叶某、李某3、杨某2、王某7的陈述及各被告人的供述与辩解证实。 上述证据中，被告人供述与被害人陈述相互关联，印证了被告人通过网络放贷的运营模式，包括联系借款人、获取个人信息、签订协议、发放贷款的情况。物证、书证及被告人陈述能够证实杨某1先后在湖南城市学院北门、湖南省益阳市××区租赁房屋放贷，成立湖南超貌网络科技有限公司放贷及组织人员分工的事实。同时结合被害人陈述、证人证言亦能够证实被告人在“索债”过程中，发送侮辱性语言，威胁催收等行为。对杨某1辩护人提交安某母亲马惠芳的询问笔录，因马惠芳所作“网贷是安某死亡的原因之一”相关陈述与安某的微信“遗言”能够相互印证，故对辩护人提出安某死亡与杨某1等人无关的证明目的不予采信。 该恶势力犯罪集团具体实施的37起诈骗事实如下： 1.2018年8月至10月，被害人安某通过网贷中介介绍，添加被告人杨某1、朱某1微信，二人对安某的资料审核补全后，于8月10日至9月14日向安某放款五次16200元，期间多次办理展期，安某于8月28日至10月1日向杨某1、朱某1偿还“砍头息”“展期费”、本金22600元。杨某1、朱某1非法得款6400元。2019年1月8日，安某因在多个平台借款债台高筑，迫于压力服药自杀。 2.2018年7月，被害人秦某通过借款中介介绍，添加被告人朱某1、杨某1微信，二人向秦某放款过程中，杨某1又将秦某推荐给李某2。8月5日至10月26日杨某1、李某2向秦某放款三次15300元，期间多次办理展期，秦某于8月11日至11月16日向杨某1、李某2偿还“砍头息”“展期费”、本金41000元；8月11日朱某1向秦某放款2100元，期间多次办理展期，秦某于8月16日至10月17日向朱某1偿还“砍头息”“展期费”、本金8000元。 3.2018年11月4日，被害人刘某2通过借款中介介绍，添加被告人全某微信，全某对刘某2个人资料补全审核后，向刘某2放款1400元。11月10日，刘某2偿还“砍头息”、本金2000元。全某非法得款600元。 4.2018年12月28日，被害人张某4通过借款中介介绍，添加被告人朱某1微信，朱某1对张某4个人资料补全审核后，向张某4放款3000元。期间多次办理展期，张某4于2019年1月3日至1月7日向朱某1偿还“砍头息”“展期费”、本金6020元。朱某1非法得款3020元。 5.2018年10月，被害人李某4因在网上购买彩票欠同学债务，便在多个网络平台借款。10月25日，李某4添加被告人全某微信，全某对李某4个人相关资料补全审核后，向李某4微信放款1000元。10月28日，李某4偿还“砍头息”、本金1500元。全某非法得款500元。 6.2019年1月9日，被告人全某与被害人牙某微信联系，全某对牙某个人资料补全审核后，于1月9日至3月3日向牙某放款三次8600元。期间办理两次展期，牙某于1月15日至3月5日向全某偿还“砍头息”“展期费”、本金14100元。全某非法得款5500元。 7.2018年12月，被害人王某3在网络平台填写贷款信息，并添加被告人全某微信，全某对王某3个人资料补全审核后，于2018年12月11日至2019年3月4日向王某3放款七次23500元。期间多次办理展期，王某3于2018年12月17日至2019年3月6日向全某偿还“砍头息”“展期费”、本金27400元。全某非法得款3900元。 8.2018年12月12日，被害人李某5通过朋友介绍，添加被告人朱某1微信，朱某1对李某5个人资料补全审核后，向李某5放款3500元。期间办理展期一次，李某5于12月18日、12月24日向朱某1提供的支付宝偿还“砍头息”“展期费”、本金6500元。朱某1非法得款3000元。 9.2018年11月9日，被害人马某1通过中介介绍，添加被告人全某微信，全某对马某1个人资料补全审核后，向马某1放款1400元。期间办理展期一次，马某1于11月15日、21日偿还“砍头息”“展期费”、本金2600元。全某非法得款1200元。 10.2018年11月，被害人王某4通过借款中介介绍，添加被告人全某微信。全某对王某4个人资料补全审核后，于11月7日至12月4日向王某4放款四次4300元。期间办理展期一次，王某4于11月13日至12月5日向全某偿还“砍头息”“展期费”、本金5620元。全某非法得款1320元。 11.2018年4月20日，被害人孙某2与被告人杨某1、李某2微信联系，二人对孙某2个人资料补全审核后，向孙某2放款4800元。4月22日，孙某2向李某2支付宝偿还“砍头息”、本金6800元。杨某1、李某2非法得款2000元。 12.2018年10月25日，被害人林某1通过借款中介介绍，添加被告人全某微信，全某对林某1个人资料补全审核后，向林某1放款1000元。期间办理展期一天，林某1于10月31日、11月4日偿还“砍头息”“展期费”、本金1150元。全某非法得款150元。 13.2018年4月21日，被害人王某5通过借款中介介绍，添加被告人李某2微信，李某2对王某5个人资料补全审核后，向王某5放款2000元。期间多次办理展期，王某5于4月27日至5月25日共向李某2还款5950元。李某2非法得款3950元。 14.2019年2月26日，被害人陈某3通过微博搜索添加被告人孙某1微信，孙某1对陈某3个人资料补全审核后，向陈某3微信放款2100元。3月2日，陈某3偿还“砍头息”、本金3000元。孙某1非法得款900元。 15.2019年1月，被害人周某与被告人郑某微信联系，郑某对周某的个人资料补全审核，并将周某推荐给被告人朱某1。1月6日、2月5日郑某向周某放款两次5900元，期间多次办理展期，周某于1月13日至2月25日向郑某偿还“砍头息”“展期费”、本金14000元；2月1日朱某1向周某放款2100元，期间办理两次展期，周某于2月7日至2月25日向朱某1偿还“砍头息”“展期费”、本金4800元。 16.2018年3月，被告人李某2通过微信联系被害人尚某，对尚某的个人资料补全审核后，于2018年3月21日至5月13日由杨某1向尚某放款八次25400元。期间多次办理展期，尚某于2018年3月27至2019年1月20日，共向李某2、杨某1偿还“砍头息”“展期费”、本金94500元。杨某1、李某2非法得款69100元。 17.2018年11月13日，被告人钟某通过借款中介介绍，添加被告人全某微信，全某对钟某的个人资料补全审核后，向钟某放款1400元。11月19日至22日，钟某通过微信、支付宝偿还“砍头息”、本金2000元。全某非法得款600元。 18.2019年1月，被害人谢某通过借款中介介绍，添加被告人向某微信，向某对谢某个人资料补全审核，并将谢某推荐给被告人朱某1。1月23日至3月6日向某向谢某放款六次26600元，期间多次办理展期，谢某于2019年1月29日至3月12日向向某偿还“砍头息”“展期费”、本金40000元；1月23日、2月18日，朱某1向谢某放款两次8500元，期间办理两次展期，谢某于2019年1月29日至3月2日向朱某1偿还“砍头息”“展期费”、本金15500元。 19.2019年3月5日，被告人何某添加被害人斯某的微信，对斯某的个人资料补全审核后，由杨某1放款1500元。3月11日，昵称为“梦想”的支付宝向斯某催收，斯某于3月11日至3月16日偿还“砍头息”、本金2100元。杨某1、何某非法得款600元。 20.2019年2月23日，被害人张某5为了给其他网络平台还债，通过借款中介介绍，添加被告人廖某微信，廖某对张某5个人资料补全审核后，由杨某1于2月24日、2月28向张某5两次放款4350元。张某5于2月27日、3月6日向陈某1支付宝偿还“砍头息”、本金6000元。杨某1、廖某非法得款1650元。 21.被害人马某2因大学挂科重修课程，在网络平台欠了债务。2019年2月23日，马某2添加被告人廖某微信，廖某对马某2个人资料补全审核后，由全某于2月23日、3月2日向马某2两次放款4900元。马某2于3月1日、3月8日偿还“砍头息”、本金7000元。全某、廖某非法得款2100元。 22.2018年4月，被害人韩某通过借款中介介绍，添加被告人李某2、杨某1微信，二人对韩某个人资料补全审核，于2018年4月9日、5月18日向韩某放款两次4000元。期间多次办理展期，韩某于4月15日至9月11日向杨某1、李某2偿还“砍头息”“展期费”、本金14500元。杨某1、李某2非法得款10500元。 23.2018年3月，被害人叶某通过借款中介介绍，添加被告人杨某1、李某2微信，二人对叶某个人资料补全审核后，于3月14日至4月11日向叶某放款四次13500元。期间办理展期两次，叶某于3月21日至7月17日向杨某1、李某2偿还“砍头息”“展期费”、本金21400元。杨某1、李某2非法得款7900元。 24.2019年2月21日，被害人李某3通过借款中介介绍，添加被告人朱某1微信，朱某1对李某3个人资料补全审核后，向李某3放款2100元。2月28日，李某3偿还“砍头息”、本金3000元。朱某1非法得款900元。 25.2018年3月，被害人杨某2通过借款中介介绍，添加被告人杨某1、李某2微信，二人对杨某2个人资料补全审核后，于3月7日、3月24日向杨某2放款5800元。杨某2于3月13日至4月11日向杨某1、李某2偿还“砍头息”“展期费”、本金6700元。杨某1、李某2非法得款900元。 26.2018年8月，被告人朱某1与被害人陈某4微信联系，朱某1对陈某4个人资料补全审核后，于2018年8月20日至2019年2月16日向陈某4九次放款29400元。期间多次办理展期，陈某4于2018年8月25日至2019年3月4日向朱某1偿还“砍头息”“展期费”、本金47600元。朱某1非法得款18200元。 27.2018年9月，被害人王某6通过借款中介介绍，添加被告人朱某1微信。朱某1对王某6个人资料补全审核后，于2018年9月6日至2019年2月15日向王某6放款五次8950元。期间多次办理展期，王某6于2018年9月11日至2019年2月27日向朱某1偿还“砍头息”“展期费”、本金27740元。朱某1非法得款18790元。 28.2019年2月11日，被害人林某2与被告人杨某1微信联系，杨某1对林某2个人资料补全审核后，向林某2放款7000元。期间多次办理展期，林某2于2月17日至3月7日向杨某1偿还“砍头息”“展期费”、本金15000元（其中向陈某1支付宝还款3000元）。杨某1非法得款8000元。 29.2019年1月，被害人田某通过借款中介介绍，添加被告人向某微信，向某对谢某个人资料补全审核，并将谢某推荐给被告人朱某1。1月23日至2月27日向某向田某放款四次17950元，田某于1月27日至3月8日向向某偿还“砍头息”、本金21000元；1月29日、2月10日朱某1向田某放款两次7000元，期间办理展期一次，田某于2月4日至3月7日向朱某1偿还“砍头息”“展期费”、本金11000元。 30.2018年7月，被害人黄某与被告人杨某1微信联系，杨某1对黄某个人资料补全审核后，于2018年7月3日至2019年2月25日向黄某放款48000元（其中用陈某1支付宝放款8000元）。期间多次办理展期，黄某于2018年7月9日至2019年3月3日向杨某1偿还“砍头息”“展期费”、本金73200元（其中向陈某1支付宝还款2000元）。杨某1非法得款25200元。 31.2019年1月，被告人杨某1与被害人李某6通过微信联系，杨某1对李某6个人资料补全审核后，于1月11日至2月26日向李某6放款四次6900元。李某6于1月17日至3月4日偿还“砍头息”、本金9900元。杨某1非法得款3000元。 32.2018年8月14日，被害人杜某通过借款中介介绍，添加被告人朱某1微信，朱某1对杜某个人资料补全审核后，于8月14日、8月21日向杜某放款1700元。期间办理展期一天，杜某于8月20日至8月27日偿还“砍头息”“展期费”、本金2650元。朱某1非法得款950元。 33.2018年8月，被害人王某7通过微博贷款信息添加被告人朱某1微信，朱某1对王某7个人资料补全审核后，于8月19日至9月7日向王某7放款三次3800元。期间多次办理展期，王某7于8月25日至9月13日向朱某1偿还“砍头息”“展期费”、本金6100元。朱某1非法得款2300元。 34.2018年12月17日，被害人张某6通过借款中介介绍，添加被告人孙某1微信，孙某1对张某6个人资料补全审核后，通过中介向张某6放款9900元，张某6取款3900元作为首期利息交给中介。期间多次办理展期，张某6于2019年1月5日至3月8日向借款中介和孙某1偿还“砍头息”“展期费”、本金10000元。孙某1非法得款4000元。 35.2018年8月，被害人邢某经朋友介绍，添加被告人李某2微信，李某2对邢某的个人资料补全审核，放款中又将邢某推荐给被告人朱某1、全某。9月26日李某2向邢某放款1300元，期间办理展期两次，邢某于10月11日至10月20日向李某2偿还“砍头息”“展期费”、本金3900元；10月16日朱某1、全某各向邢某放款1300元，邢某于10月20日向朱某1、全某各偿还“砍头息”、本金2000元。 36.2018年8月至11月，被告人杨某1、朱某1、向某、李某2与被害人孙某3微信联系，四人互相推荐共同向孙某3放款。朱某1于8月10日至10月2日放款三次15000元，期间多次办理展期，孙某3于8月15日至10月8日向朱某1偿还“砍头息”“展期费”、本金20700元；向某于10月6日、10月24日放款两次7800元，期间多次办理展期，孙某3于10月12日至11月16日向向某偿还“砍头息”“展期费”、本金17000元；李某2于10月30日放款3500元，孙某3于11月5日向李某2偿还“砍头息”、本金4000元；杨某1于2018年11月4日放款10500元，期间办理两次展期，孙某3于11月11日至11月16日向杨某1偿还“砍头息”“展期费”、本金19500元（其中向陈某1支付宝还款14500元）。 37.2019年2月11日，被害人梁某添加被告人杨某1微信，杨某1对梁某个人资料补全审核后，于2月11日、3月1日向梁某两次放款10700元（其中陈某1支付宝放款7200元），期间办理展期，梁某于2月13日至3月7日向杨某1偿还“砍头息”“展期费”、本金18000元。3月2日，梁某又添加被告人朱某1微信，朱某1对梁某个人资料补全审核后，向梁某放款3500元，3月8日，梁某向朱某1偿还“砍头息”、本金5000元。 另查明，被告人陈某1系被告人杨某1女友，明知杨某1长期从事非法放贷，仍提供自己支付宝协助杨某1收款、转账，其中陈某1提供支付宝向本案被害人黄某、梁某放款15200元，向张某5等5名被害人收款32000元。被告人张某2明知杨某1成立非法放贷公司，积极加入，在杨某1授意下审核、推荐客户，共向杨某1、孙某1、朱某1、全某四人推荐客户获利5320元。 以上事实，被告人杨某1、孙某1、廖某、张某2、郑某、向某、陈某1、何某、吴某在开庭审理过程中均无异议，且有公诉机关提交的勘验、检查、辨认、侦查笔录，提取笔录及照片，电子数据勘查取证工作记录，网络在线提取笔录及证据截图，被告人微信、支付宝账单明细，被告人全某电脑中excel表格，公安机关对被害人汇总表，被害人秦某、刘某2、张某4、李某4、牙某、王某3、李某5、马某1、王某4、孙某2、林某1、王某5、陈某3、周某、尚某、钟某、谢某、斯某、张某5、马某2、韩某、叶某、李某3、杨某2、陈某4、王某6、林某2、田某、黄某、李某6、杜某、王某7、张某6、邢某、孙某3、梁某的陈述及被害人、被告人之间的微信、支付宝交易截图，被告人供述等证据予以证实。 以上证据中，被害人陈述，微信、支付宝交易截图与被告人微信、支付宝交易账单能够相互印证，证实各被告人向被害人放款的事实，且能够证实放款、还款的数额。被告人全某虽对被害人王某3、王某4、林某1、马某2的数额提出异议，但该四名被害人的款项都是通过全某微信、支付宝交易账单计算所得，对指控数额予以确认。被告人陈某1、张某2的犯罪数额，经对二人的支付宝、微信交易账单核对后，与公诉机关指控一致，亦予以确认。对多名被告人向同一被害人放款，数额计算的问题，将综合予以评判。 二、其他犯罪事实 2017年8月至2018年1月，被告人何某、吴某利用昵称为“少谦”的微信号，在“同信缘”平台对借款人提交的申请贷款资料进行审核和补全，同借款人签订虚假借款协议，制造合法民间借贷的假象，然后根据明显不利于借款人的口头借贷约定，预先收取借款金额的30%为“砍头息”，同时采用收取“展期费”“逾期费”等方式垒高借款人“债务”。期间，二被告人向曾某放款8000元，并多次办理展期，曾某偿还“砍头息”“展期费”、本金17050元；向蒙某放款1500元，蒙某偿还“砍头息”、本金2300元。被告人何某、吴某非法得款9850元。 以上事实，被告人何某、吴某在开庭审理过程中均无异议，且有公诉机关提交的“少谦”微信账单、被害人曾某、蒙某的陈述，被告人在侦、审中的供述证实。并经庭审质证，应予认定。公诉机关指控被害人蒙某的事实，因该起事实发生的时间为2017年10月，系吴某、何某共同作案，不属恶势力犯罪集团的犯罪事实，亦不应计入杨某1的犯罪数额。 三、涉案财物的事实 1.注册成立湖南超貌网络科技有限公司 2019年1月15日，被告人杨某1出资，注册成立湖南超貌网络科技有限公司，杨某1为法定代表人，租赁湖南省益阳市××园写字楼为办公场所，经营范围：应用软件开发；网络咨询管理；市场开发与推广服务等。 2.扣押及冻结资金773408.1元 2019年3月9日，公安机关依法对杨某1住所进行搜查，查获现金18000元。2019年3月11日、5月13日，公安机关依法对被告人朱某1名下卡号为×××的工商银行卡内余额4374.41元，被告人全某名下卡号为×××的农业银行卡内余额27297.27元，被告人廖某名下卡号为×××的农村商业银行卡内余额19276.63元，被告人陈某1名下卡号为×××的工商银行卡内余额403809.36元、卡号为×××的光大银行卡内余额27897.65元，被告人杨某1名下卡号为×××的建设银行卡内余额55134.68元、卡号为×××的农业银行卡内余额67636.49元，被告人李某2名下卡号为×××的农业银行卡内余额149981.61元，共8张银行卡内的资金755408.1元予以冻结。 3.查获扣押的车辆3辆、车钥匙2把、驾驶证1本 2019年3月9日，从杨某1处扣押×××号丰田普拉多越野车1辆、车钥匙1把，从全某处扣押×××号黑色凯迪拉克轿车1辆，从廖某处扣押×××号别克昂科威车1辆，从张某2处扣押驾驶证1本、车钥匙1把。 4.扣押手机20部、银行卡74张 2019年3月9日，公安机关依法扣押杨某1手机2部、银行卡5张，朱某1手机2部、银行卡11张，全某手机2部，银行卡4张，孙某1手机3部、银行卡19张，廖某手机3部、银行卡25张，张某2手机1部、银行卡7张，郑某手机1部，陈某1手机1部、银行卡2张，何某手机2部，吴某手机2部，李某2手机1部、银行卡1张。 5.扣押印章、电脑主机、笔记本电脑等物证、书证 2019年3月9日，公安机关在湖南超貌网络科技有限公司及被告人住所扣押了印章3枚、电脑主机13台、笔记本电脑4台、iPad1台、收款宝1台、瑞信银POS机1台、电脑硬盘18个、营业执照正副本1份、借条15张、押金收据1张、机动车登记证书1本、入驻合同1份、服务协议1份、眼镜1副、笔记本5本。 该部分事实有公诉机关提交的搜查证、搜查笔录、扣押、发还物品清单、协助冻结财产通知书、银行卡冻结详单、全国机动车信息查询单、随案移送赃证款物品清单、涉案财物存放移交凭证等证据证实。对杨某1辩护人提交的汽车按揭保证金票据、客户须知，廖某辩护人提交的机动车销售发票、银行卡交易明细清单、个人明细对账单及全某辩护人提交的银行卡交易凭证、机动车登记证复印件、存款账户交易明细，与扣押车辆情况相关，予以确认。 针对公诉机关的指控、被告人的辩解及辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实、证据和刑事立法、司法解释精神，本院评判意见如下： （一）本案构成诈骗罪 诈骗罪是指以非法占有为目的，以虚构事实或隐瞒真相等欺骗方法，使受害人产生错误认识，对自己所有或控制的财物进行处分，达到数额较大的行为。 本案被告人利用被害人急于借款的心理，诱骗被害人在网络平台签订金额虚高的借款协议，实际采取线下微信、支付宝预先扣除“砍头息”交付的方式进行放款，制造全额给付的虚假事实。同时约定借款期限为七天，表面上让被害人产生有足够的还款时间，但却是故意设置高额度、高利息、短周期的苛刻条件，让被害人陷入错误认识，使“债务”在短时间内倍增。后又采取各种不正当手段进行催收，以实现非法占有被害人财产的目的。被告人的行为从整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取被害人的财物，符合诈骗罪的构成要件。 （二）本案属于“套路贷”型诈骗 “套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，而“套路贷”是以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或强迫被害人签订协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约等方式形成虚假债权债务，采取暴力、威胁等手段非法占有被害人财物的行为。 本案被告人以“无抵押、放款快”等宣传为诱饵，通过网络中介推荐或互相推荐，诱骗被害人在网络平台签订高额“砍头息”或双倍数额、利率为零的借贷协议，在线下制造全额给付的虚假事实。还款时设置时间点，被害人到期无力还款便要求以展期的方式延期还款或推荐给其他被告人借款平账，不断垒高被害人债务，从而获得更多非法利益。被告人还通过微信、电话等威胁的手段，强行索取“债务”。各被告人非法占有被害人财物所使用的方法、步骤符合“套路贷”的本质特征，应认定被告人的行为属于“套路贷”型诈骗犯罪。 （三）本案构成恶势力犯罪集团 恶势力是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。恶势力犯罪集团既要符合恶势力的认定条件，同时又符合犯罪集团法定条件的犯罪组织。 被告人杨某1等人盘踞网络，在放贷催收过程中，对未按时还款的被害人通过微信实施骚扰、编辑侮辱家人人格的短信，对被害人实施心理压迫，迫使被害人偿还高额借款，并对部分被害人的家庭成员、亲朋好友及其他社会关系进行电话、短信滋扰，严重影响被害人家庭社会生活，导致被害人生活陷入混乱，侵害了被害人的合法权益，扰乱了经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。被告人杨某1、朱某1等人经常纠集在一起，多次实施“套路贷”违法犯罪活动，在共同犯罪过程中，组织成员相对固定，首要分子明显，组织分工明确，应依法认定为恶势力犯罪集团。 （四）关于恶势力犯罪集团的成员认定 恶势力成员是指知道或者应当知道与他人纠集在一起是为了共同实施违法犯罪，仍按照纠集者的组织、策划、指挥参与违法犯罪活动的违法犯罪分子。 本案被告人自2018年3月开始便纠集在一起，在湖南城市学院北门、湖南省益阳市××区，湖南超貌网络科技有限公司有分有合、有组织地多次实施违法犯罪行为，虽然至案发时组织成员有所更换，但杨某1在犯罪活动中的组织、策划作用突出，并为组织提供资金。在具体的时间段内组织成员相对固定。期间，被告人李某2积极参与犯罪行为，其中途退出不影响组织成员的认定。被告人朱某1、全某、向某、郑某、孙某1、廖某、张某2、何某、吴某明知杨某1实施“套路贷”诈骗，仍然加入，自愿接受杨某1的指挥、领导，按照杨某1安排从事违法犯罪活动，被告人陈某1明知杨某1实施“套路贷”，还提供账号予以帮助，均应认定为组织成员。 （五）关于犯罪数额的认定 套路贷犯罪数额的认定，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“违约金”等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额，被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。 本案犯罪数额以杨某1等人开展业务所使用的微信、支付宝后台数据统计为基础，根据被告人的供述，结合被害人陈述及被害人提供的微信、支付宝截图等，对被告人放款数额和收款数额核算后予以固定，并从整体上予以否定性评价，除去被告人实际给付的本金数额，将各被害人支付的“砍头息”“展期费”“逾期费”均认定为本案犯罪数额。对被告人向被害人多次放款的情形，被告人最后一次放款后未收到被害人还款，被告人尚未获利，所以最后一次放款应作为犯罪成本，不计入犯罪数额，也不从前面获利数额中扣减。对被告人李某2辩解第16起犯罪事实，其没有获利不承担责任的意见，因该起事实系李某2帮助杨某1进行审核，并推荐给杨某1放款获利，二人属共同犯罪，是否分得赃款不影响共犯的成立。对第2起、第15起、第18起、第29起、第35起、第36起犯罪事实，均为两名以上被告人向同一被害人放款获利，辩护人认为应按照各自放款获利数额计算犯罪所得，但根据被告人供述，在实施犯罪过程中，被告人之间有推荐客户的情况，被害人也陈述在还款过程中，被告人有推荐行为，结合被告人、被害人的放款、收款时间互相交错，应认定被告人在以上事实中有恶意垒高被害人“债务”的故意，相加计算犯罪数额。对第37起犯罪事实，被告人杨某1、朱某1放款、收款时间段分离，无法证实二人有共同的故意，应分别计算。本案杨某1恶势力犯罪集团共向37名被害人放款387850元，收取“砍头息”“逾期费”“展期费”702030元，非法获利314180元，各被告人的犯罪数额为：杨某1314180元，朱某1153310元，全某19870元，李某2154350元，向某51580元，郑某10800元，孙某14900元，廖某3750元，张某25320元，陈某116800元，何某10450元，吴某9850元。 （六）关于本案财物的处理 对采取措施的涉案财产，应准确认定财物性质，属于犯罪违法所得及孳息、收益、违禁品、供犯罪使用的，应予以追缴、没收；对个人合法财产未用于支持组织活动的，应当发还。 本案财物依照刑法第六十四条和两高两部《关于办理黑恶势力刑事案件中财产处置若干问题的意见》规定，分别做以下处理：一是涉案的湖南超貌网络科技有限公司。属该组织实施犯罪活动的场所和经济载体，应由工商管理部门依照职权依法处理。二是涉案资金。对从杨某1处扣押的现金18000元，系杨某1犯罪活动中聚敛的财产，应予追缴。对冻结杨某1、朱某1、全某、陈某1银行卡内605426.49元，因所冻结的银行卡均与被告人实施犯罪的微信、支付宝相关联，属违法犯罪活动聚敛的财产或用于支持该组织活动的财产，按实际损失发还被害人后，剩余部分应予追缴。对冻结的李某2银行卡内149981元，因李某2在2018年8月后，还和杨某1从事过“套路贷”犯罪行为，该笔资金是否为犯罪所得，与杨某1组织有无关联，待公安机关查证后再行处理。对冻结的廖某农村商业银行卡内19276.63元，因廖某加入杨某1组织时间较短，还尚未领取报酬，不能证实系犯罪所得或用于组织犯罪，应当发还。三是涉案车辆。对扣押杨某1的×××号丰田普拉多越野车，机动车查询结果单显示有抵押，但该车首付款、还款情况、车辆抵押权人均不明确，应由公安机关核查后依法处置。对扣押的全某×××号黑色凯迪拉克轿车，该车系全某父亲2019年1月23日出资购买，车辆虽由全某使用，但全某于3月9日即被公安机关抓获，且无证据证实该车与组织违法犯罪活动相关，应予发还。对扣押廖某的×××号别克昂科威车辆，因该车由廖某母亲于2017年9月购买，结合廖某进入杨某1公司及抓获时间，本院采纳辩护人与公诉人意见，予以发还。对扣押张某2的驾驶证、车钥匙，系其个人合法财产，予以发还。四是涉案的手机及银行卡。对从被告人处扣押的手机20部，系各被告人之间联系的通讯工具，侦查机关对手机内数据进行提取，与本案指控事实互有关联，应予没收。对扣押的银行卡74张，除其中冻结的8张依法予以处理外，剩余66张，部分为信用卡，部分所有人并非本案被告人，与本案有无关联性，应由公安机关进一步查证后再行处理。五是扣押的印章、电脑主机等物品。其中电脑主机、硬盘、笔记本电脑、iPad，为犯罪工具及电子数据载体，予以没收。印章、收款宝、POS机、眼镜属物证，应存案备查。营业执照、借条、押金收据、入驻合同、服务协议、笔记本属书证，亦应存案备查。扣押的×××机动车登记证书1本，涉及他人权利，应暂予留存。 本院认为，被告人杨某1、朱某1、全某、李某2、向某、郑某、孙某1、廖某、张某2、陈某1、何某、吴某以非法占有为目的，利用互联网网络，骗取人数众多的他人数额较大以上财物，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。在共同犯罪过程中，被告人已形成了恶势力犯罪集团，杨某1起组织、领导作用，属集团首要分子，且属主犯，应对该集团所实施的全部罪行承担责任。被告人朱某1、全某、李某2、向某、郑某、孙某1在共同犯罪中直接从事放款、收款行为，作用较大，亦属主犯，但量刑时应根据各被告人的具体行为加以区别；被告人廖某、陈某1、张某2、何某、吴某起帮助作用，是从犯，依法从轻处罚。被告人向某在案发后能主动投案并如实供述犯罪事实，属自首，可从轻处罚；其余被告人到案后均能如实供述犯罪事实，自愿认罪，亦可从轻处罚。被告人郑某能够积极退赔，可酌情从轻处罚。综合考虑本案的犯罪性质、事实，各被告人在共同犯罪中的地位、作用大小，犯罪情节，认罪、悔罪程度，社会危害程度，应给予各被告人罪刑相适应的处罚。 据此，经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第五十二条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条之规定，判决如下: 一、被告人杨某1犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金40000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2027年3月9日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 被告人朱某1犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金30000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2024年3月9日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 被告人全某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金10000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2020年9月9日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 被告人李某2犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金30000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月11日起至2024年5月10日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 被告人孙某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金5000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2020年1月9日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 被告人廖某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金4000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2020年1月2日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 被告人张某2犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚5000金元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2020年1月9日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 被告人郑某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金8000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2020年3月9日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 被告人向某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金15000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2022年3月9日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 被告人陈某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金8000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月10日起至2020年1月9日止；罚金从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 被告人何某犯诈骗罪，判处罚金10000元。 （罚金从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 被告人吴某犯诈骗罪，判处罚金10000元。 （罚金从判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 二、湖南超貌网络科技有限公司，由湖南省益阳市工商局高新区分局依法处理；扣押的现金18000元及冻结杨某1、朱某1、全某、陈某1银行卡内的605426.49元，按实际损失发还被害人后，剩余部分予以追缴；扣押的手机20部，电脑主机13台，硬盘18个，笔记本电脑4台，iPad1台，予以没收。 三、被告人廖某卡号为×××的农村商业银行卡1张、×××号别克昂科威车1辆，被告人全某×××号黑色凯迪拉克轿车1辆，予以发还。 四、被告人李某2卡号为×××的农业银行卡1张，杨某1×××号丰田普拉多越野车1辆，未冻结的银行卡65张，由公安机关核查后依法处置。 五、物证印章3枚、收款宝1台、POS机1台、眼镜1副，书证营业执照正副本1份、借条15张、押金收据1张、入驻合同1份、服务协议1份、笔记本5本，存案备查。×××机动车登记证书1本，暂予留存。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省平凉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本十三份。 审判长  李旭霞 审判员  宋 瑞 审判员  李凤娇 二〇一九年十二月十八日 书记员  雷 睿 梁萱