安徽省枞阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0722刑初239号 公诉机关安徽省枞阳县人民检察院。 被告人伍某林，男，汉族，1973年4月7日出生于安徽省枞阳县，初中文化，住安徽省枞阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月14日被枞阳县公安局刑事拘留，同年9月4日经枞阳县人民检察院批准由枞阳县公安局执行逮捕。现羁押于枞阳县看守所。 辩护人徐和平，安徽卓泰律师事务所律师。 辩护人鲍文进，安徽枞杨律师事务所律师。 枞阳县人民检察院以枞检刑诉〔2019〕221号起诉书指控被告人伍某林犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月17日适用简易程序公开开庭审理了本案。枞阳县人民检察院指派检察员周某1出庭支持公诉，被告人伍某林及其辩护人徐和平、鲍文进到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2010年至2015年期间，被告人伍某林以其经营的公司需要资金周转为由，出具凭证，承诺到期支付2%至2.5%的月息，由其本人或经他人介绍，先后向黄某高、佘某红、苏某爱、张某卫、唐某飞等14位不特定对象吸收资金共计944万元。伍某林将非法吸收的资金部分用于个人投资，部分转借他人，后因其资金链断裂无力偿还债务。2019年8月14日，伍某林主动至枞阳县公安局投案。针对前述指控，公诉机关向法庭出示了相关书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，伍某林向不特定对象非法吸收存款944万元，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。伍某林犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，属自首。建议判处伍某林三年至四年有期徒刑并处罚金。 被告人伍某林对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人提出以下辩护意见：一、对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪名无异议，但已经人民法院作为民间借贷判决或调解生效的借款不应认定为非法吸收的资金。二、佘某红、项某新等人的借款中部分属于利息，不应计入犯罪数额。三、伍某林具有自首、认罪认罚等情节，认罪悔罪态度好，且系初犯、偶犯，请求法庭从轻处罚。四、伍某林系民营企业家，且犯罪情节轻微，还款态度积极，并取得大多数集资参与人谅解，社会危害性不大，出于保护民营企业家及有利于偿还集资参与人借款的角度，请求法庭对其适用缓刑。 经审理查明：被告人伍某林系枞阳县三林商贸有限责任公司法定代表人。2010年至2015年期间，伍某林在未经有关部门依法批准、不具备吸收公众资金资格的情况下，以其经营的公司需要资金周转为由，许以支付高额利息，分别向黄某高、佘某红、苏某爱、张某卫、唐某飞等14位不特定对象吸收资金共计944万元。其吸收的资金部分用于个人投资，部分转借他人，后因其资金链断裂无力偿还债务，给集资参与人造成经济损失5440578元。具体事实如下： 1.2012年至2013年2月份，被告人伍某林承诺按24%的年利率支付利息，实际吸收黄某高存款60万元。 2.2012年至2014年，被告人伍某林承诺按24%的年利率支付利息，实际吸收佘某红存款110万元。期间，伍某林向佘某红支付本息计28.1万元，并以金社镇新河村的门面抵偿45万元，以五福陵园公墓抵偿4万元。 3.2013年至2014年，被告人伍某林承诺按24%的年利率支付利息，实际吸收苏某爱存款35万元。期间，伍某林向苏某爱支付本金3万元。 4.2014年，被告人伍某林承诺按24%的年利率支付利息，实际吸收张某卫存款60万元。期间，伍某林向张某卫归还本金42万元，支付利息5万元。 5.2014年，被告人伍某林承诺按24%的年利率支付利息，实际吸收唐某飞存款110万元。期间，伍某林向唐某飞归还本金76万元，支付利息2.2万元。 6.2013年至2014年，被告人伍某林承诺按30%的年利率支付利息，实际吸收陶某燕存款16万元。期间，伍某林与陶某燕约定以三林宾馆五年经营权抵债。 7.2013年至2015年，被告人伍某林承诺按24%的年利率支付利息，实际吸收汪某华存款20万元。期间，伍某林向汪某华归还本金18万元。 8.2013年至2014年，被告人伍某林承诺按24%的年利率支付利息，实际吸收刘某琦存款20万元。期间，伍某林向刘某琦支付利息1.2万元。后经法院执行到位3.3万元。 9.2014年2月至4月，被告人伍某林承诺按24%的年利率支付利息，实际吸收陆某宏存款100万元。期间，伍某林向陆某宏归还本金64.49万元。 10.2012年至2014年，被告人伍某林承诺按24%的年利率支付利息，实际吸收周某存款123万元。 11.2013年至2014年，被告人伍某林承诺按24%的年利率支付利息，实际吸收项某新存款150万元。期间，伍某林向项某新支付利息10万元。法院执行到位金额99522元。 12.2015年，被告人伍某林承诺按24%的年利率支付利息，实际吸收汪某谊存款100万元。期间，伍某林向汪某谊归还本金9万元，连带债务人唐某归还本金40万元。 13.2014年，被告人伍某林承诺按24%的年利率支付利息，实际吸收陆某梅存款20万元。期间，伍某林向陆某梅归还本金0.3万元，支付利息2.4万元。 14.2013年，被告人伍某林承诺按18%的年利率支付利息，实际吸收汪某兆存款20万元。期间，伍某林向汪某兆归还本金20万元。 另查明，集资参与人佘某红、苏某爱、张某卫、唐某飞、陶某燕、汪某华、陆某宏出具谅解书，请求对伍某林从轻处罚。 证明上述事实的证据有：枞阳县公安局受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证，不动产登记查询记录，吸收公众存款一览表，到案经过、户籍证明、前科材料，吸收存款的借条及相关民事诉讼材料、执行款收条，不动产登记资料查询结果证明、银行账户资金情况查询单，电话记录、谅解书，集资参与人黄某高、佘某红、苏某爱、张某卫、唐某飞、陶某燕、汪某华、刘某琦、陆某宏、周某、项某新、汪某谊、陆某梅、汪某兆的陈述，证人王某1、王某2、束某、张某1、周某2、吴某1、唐某、张某2、李某1、吴某2、周某3、高某、吴福应、李某2、左某1、左某2、张某3、张某4的证言，被告人伍某林的供述与辩解。所列证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，足以认定本案事实，本院予以确认。 综合考虑公诉机关的公诉意见、被告人的辩解及辩护人的辩护意见，庭审调查的证据和查明的事实，根据相关法律规定，合议庭评判如下： 一、对于辩护人提出经本院作为民间借贷判决生效的借款不应认定为非法吸收公众存款数额的辩护意见。 经查，已经生效的民事判决仅针对伍某林与部分集资参与人之间在形式上的债权债务做出裁判，并未对伍某林非法集资行为在实质上做出刑事违法性的评价，故并不影响对其犯罪行为的认定和追究，也不能否定其承担非法吸收公众存款罪的刑事责任，将该部分计入犯罪数额可以更为全面客观地反映非法吸收公众存款的资金规模，更准确地判断其社会危害性的轻重程度，对辩护人该项辩护意见不予采纳。 二、针对辩护人提出佘某红、项某新等人的借款中部分属于利息，不应计入集资数额的问题。 经查，按照《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定，“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。”故佘某红、项某新等人的借款中利息部分应计入集资数额，但可酌情从轻处罚，对辩护人该项抗辩意见不予采纳。 本院认为：被告人伍某林违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款944万元，扰乱金融秩序，数额巨大，且给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。伍某林犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻处罚。伍某林在案发前归还了相关集资参与人的部分本息，取得了部分集资参与人的谅解，可以作为酌情从轻处罚的量刑情节考虑。对于伍某林以吸收的资金支付给集资参与人的利息，应当在集资参与人本金未归还时折抵本金。辩护人于法有据的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）（三）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人伍某林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月14日起至2022年10月13日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人伍某林的违法所得人民币五百四十四万零五百七十八元并发还各被害人（详见追缴数额清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周根义 审 判 员  陈晓钟 人民陪审员  宗 琳 二〇一九年十二月二十六日 法官助理陈杨进 书记员邱琦 附：相关法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外； （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的 （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； …… （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。                            追缴数额清单                               序号                       集资参与人姓名                       被吸收存款数额             （单位：元）                       已支付本息             （单位：元）                       应追缴数额             （单位：元）                               1                       黄某高                       600000                       0                       600000                               2                       佘某红                       1100000                       771000                       329000                               3                       苏某爱                       350000                       30000                       320000                               4                       张某卫                       600000                       470000                       130000                               5                       唐某飞                       1100000                       782000                       318000                               6                       汪某华                       200000                       180000                       20000                               7                       刘某琦                       200000                       45000                       155000                               8                       陆某宏                       1000000                       644900                       355100                               9                       周某                       1230000                       0                       1230000                               10                       项某新                       1500000                       199522                       1300478                               11                       汪某谊                       1000000                       490000                       510000                               12                       陆某梅                       200000                       27000                       173000                                                     合计                       9080000                       3639422                       5440578