江苏省南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0106刑初539号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人张某三，男，1979年5月22日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，高中文化，原南京健乐健康咨询有限公司（以下简称南京健乐健康公司）业务二组组长、代理经理，住南京市。2018年8月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于南京市第二看守所。 辩护人陈议，江苏长三角律师事务所律师。 被告人厉某，女，1991年2月13日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，大专文化，原南京健乐健康公司业务四组组长，住南京市，户籍地：安徽省宿州市灵璧县。2018年8月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 被告人王某六，女，1991年2月23日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，大学文化，住南京市，户籍地：江苏省淮安市。2018年8月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人魏国俊，江苏盛律律师事务所律师。 被告人汪某，女，1990年6月2日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，高中文化，住南京市，户籍地：安徽省滁州市凤阳县。2018年8月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人伍志富、蒋永龙，江苏宪德律师事务所律师。 被告人许某三，女，1966年3月4日生，居民身份证号码xxxxxxxxxxxxxxxxxx，汉族，高中文化，住南京市。2018年8月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月30日被逮捕，2019年8月30日被取保候审。 辩护人杨佳玉、曾峥，江苏玄博律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2019〕451号起诉书指控被告人张某三、厉某、王某六、汪某、许某三犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月14日向本院提起公诉；同年7月30日以宁鼓检诉刑变诉〔2019〕40号变更起诉决定书对五被告人非法吸收公众存款造成的损失予以了变更。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员王某二出庭支持公诉，被告人张某三及其辩护人陈议、被告人厉某、被告人王某六及其辩护人魏国俊、被告人汪某及其辩护人伍志富和蒋永龙、被告人许某三及其辩护人杨佳玉到庭参加诉讼。审理中，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。 经审理查明，2013年3月至2018年5月期间，南京健乐健康公司作为江苏爱晚投资股份有限公司（以下简称江苏爱晚）、福某投资控股（上海）有限公司（以下简称上海福某）、华晚投资管理（北京）有限公司（以下简称北京华晚）、江苏福爱文化发展有限公司（以下简称江苏福爱）等系列公司的子公司，在南京市，大量招聘业务员，培训销售团队，使用“爱福家”品牌，以居家养老服务、艺术品投资为名，通过派送礼品、发放传单、口口相传等方式，公开宣传并发展中老年会员，向不特定社会公众吸收资金，承诺投资人按照投资款的9%-14.5%年化收益率定期还本付息，并与投资人签订居家服务合同或艺术品交易合同，以现金形式吸收资金，先汇入南京健乐健康公司账户，再转入其母公司上海福某公司账户，最终由上海福某定期向投资人还本付息，并按照业务人员所吸收资金的0.8%、1.4%、2.5%分别给予总经理、业务组长、业务员提成。具体事实如下： 一、被告人张某三非法吸收公众存款的事实 2015年5月31日至2016年12月31日，被告人张某三在南京健乐健康公司业务二组任组员期间，按照组长的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，每月领取本人业绩2.5%的提成。2017年1月1日至2017年6月31日及2017年9月1日至2018年5月10日，其担任业务二组组长，其间负责向组员黄某、于某、候某、马某二传达公司的理财销售指令，提高该组理财产品销售业绩，并每月领取本组业绩1.4%的提成。2017年7月1日至8月31日，张某三任南京健乐健康公司代理总经理，负责向各组传达公司的理财销售指令，提高全公司的理财产品销售业绩，每月领取公司总业绩0.8%的提成。经审计，张某三参与向514名投资人吸收资金共计人民币3635.8万元（以下币种同），造成360名投资人实际损失2545.198万元。 二、被告人厉某非法吸收公众存款的事实 2015年9月1日至2017年10月31日，被告人厉某在南京健乐健康公司业务四组任组员期间，按照组长的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，每月领取本人业绩2.5%的提成。2017年11月1日至2018年5月10日，其担任业务四组组长，其间负责向组员王某一十五（另案处理）、王某三、严某、陆某、郁某传达公司的理财销售指令，提高该组理财产品销售业绩,并每月领取本组业绩1.4%的提成。经审计，厉某参与向229名投资人吸收资金共计1515万元，造成投资人实际损失878.3303万元。 三、被告人王某六非法吸收公众存款的事实 2014年3月14日至2018年4月9日，被告人王某六在南京健乐健康公司业务一组任组员期间，按照组长的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，每月领取本人业绩2.5%的提成。2018年4月10日至2018年5月10日，其担任业务一组组长，其间负责向组员胡某、丁某、陈某三、季某、魏某传达公司的理财销售指令，提高该组理财产品销售业绩，并每月领取本组业绩1.4%的提成。经审计，王某六参与向166名投资人吸收资金共计1384.7万元，造成投资人实际损失306.9601万元。 四、被告人汪某非法吸收公众存款的事实 2014年5月8日至2018年5月10日，被告人汪某在南京健乐健康公司任业务三组组员期间，按照组长的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，并每月领取本人业绩2.5%的提成。经审计，汪某参与向104名投资人吸收资金共计1248万元，造成投资人实际损失443.8235万元。 五、被告人许某三非法吸收公众存款的事实 2013年7月18日至2016年12月31日，被告人许某三在南京健乐健康公司任业务三组组员期间，按照组长的理财销售指令，通过发放传单、口口相传等手段进行公开宣传，向不特定社会公众吸收资金，并每月领取本人业绩2.5%的提成。2017年1月1日至2018年5月10日，许某三退休之后，以汪某、许某二、冯连树（另案处理）、姜某（另案处理）、王某、严某等业务员的名义，继续进行吸收资金业务。经审计，许某三参与向294名投资人吸收资金共计1534.5万元，造成投资人实际损失80.4601万元。 案发后，被告人张某三、厉某、王某六、汪某、许某三经公安机关电话传唤，分别于2018年8月25日、8月21日、8月20日、6月26日、8月27日到案，并如实供述了各自参与非法集资的主要事实。 审理中，被告人张某三交纳24万元、王某六交纳40万元、汪某交纳2万元、许某三交纳18万元用于退赔。 上述事实，被告人张某三、厉某、王某六、汪某、许某三在开庭审理过程中亦无异议，并有其常住人口基本信息表、到案经过、报案登记表、合同复印件、收据、银行汇款凭证、银行交易明细、扣押物品清单、南京健乐健康公司合同台账、工商查询资料、房屋租赁合同、情况说明等书证；证人马某、王某八、王某一十三、许某及集资参与人张某、李某三来、吕某、徐某、殷某、孟某、张某八、祁某、张某四、宋某、钟某、柴某、庄某、张某五、赵某、郭某、沈某、金某二、金某、蒋某二、孙某三、王某一十一、刘某、王某一十零、张某六、王某七、沙某、王某一十二、王某五、林某、姬某、李某、宣顺、陈某、龚某、陈某二、孙某、黄某二、薛某、张某七、孙某二、冯某、周某二、朱某、夏某、杨某、杨某二、陶某、冯某二、王某一十六、王某一十四、缪某、王某九、周某、李某二、吴某、蔡某、张某二、王某四、吴某二、凌某、黄某三、蒋某、沈某二等证言或报案材料；同案犯解某、王某一十五及被告人张某三、厉某、王某六、汪某、许某三的供述和辩解；专项审计报告及其补充说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张某三、厉某、王某六、汪某、许某三违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。五被告人分别是江苏爱晚的南京分公司南京健乐健康公司的负责人或业务主管或业务员，在伙同爱晚公司其他高级管理人员的共同犯罪过程中均起次要、辅助作用，可认定为从犯，依法对张某三从轻，对厉某、王某六、汪某、许某三减轻处罚。五被告人自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，分别可从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人张某三、厉某、王某六、汪某、许某三犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请对五被告人从轻或减轻处罚的理由成立，予以采纳。张某三辩护人提出的公诉机关指控的张某三参与非法吸收资金的金额有误差的意见，无事实依据，不予采纳。张某三、王某六、汪某、许某三的辩护人分别提出的四被告人系从犯、自首的意见，予以采纳。张某三的辩护人提出的建议对张某三减轻处罚的意见，结合其具体地位、作用、参与非法集资的数额等，可从轻但不宜减轻处罚。王某六、许某三的辩护人分别提出的对二被告人适用缓刑的意见，予以采纳；张某三、汪某的辩护人分别提出的对二被告人适用缓刑的意见，结合二人参与非法集资的时间、吸收的人数、金额、造成的实际损失及退赔等情况，不宜适用缓刑，相关意见不予采纳。 据此，为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，根据被告人张某三、厉某、王某六、汪某、许某三犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张某三犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月31日起至2021年8月30日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人厉某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月31日起至2020年8月30日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人王某六犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币九万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳。） 被告人汪某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币九万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月31日起至2020年7月30日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）       被告人许某三犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币九万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳。） 二、责令被告人张某三、厉某、王某六、汪某、许某三对各自参与的犯罪数额所造成的损失继续承担连带退赔责任，与已退赔在案的人民币84万元，统一返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张文菁 人民陪审员  林 宁 人民陪审员  张 旭 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  陈笑笑