河南省开封市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0204刑初67号公诉机关河南省开封市鼓楼区人民检察院。被告人刘小波，男，1965年4月21日出生，汉族，初中毕业，开封信创投资有限公司法人、股东，非中共党员，非人大代表或政协委员。住开封市金明区小北岗新村**（户籍所在地：河南省开封市金明区）。因涉嫌诈骗于2018年8月6日被开封市公安局州桥分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款、非法经营罪，经开封市鼓楼区人民检察院批准，于2018年9月13日被开封市公安局州桥分局逮捕。辩护人潘胜超，河南潘胜超律师事务所律师。辩护人王东艳，河南汴睿律师事务所律师。被告人刘龙（刘小波儿子），男，1989年3月6日出生，汉族，初中毕业，开封信创投资有限公司股东、监事，非中共党员，非人大代表或政协委员。住。住开封市金明区城市印象**楼**1802籍所在地：河南省开封市金明区），因涉嫌诈骗于2018年8月8日被开封市公安局州桥分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款、非法经营罪，经开封市鼓楼区人民检察院批准于2018年9月13日被开封市公安局州桥分局逮捕。辩护人王振先，河南汴睿律师事务所律师。被告人吴善婷（刘龙妻子），女，1985年10月7日出生，汉族，大学本科，开封信创投资有限公司工作人员，非中共党员，非人大代表或政协委员。住开。住开封市金明区城市印象**楼**1802所在地：河南省开封市金明区），因涉嫌诈骗于2018年8月7日被开封市公安局州桥分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经开封市鼓楼区人民检察院批准于2018年9月12日被开封市公安局州桥分局逮捕。辩护人杨建忠，河南大梁律师事务所律师。河南省开封市鼓楼区人民检察院以汴鼓检诉刑诉（2019）41号起诉书指控被告人刘小波、刘龙、吴善婷犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省开封市鼓楼区人民检察院指派检察员戴苏萍、检察官助理徐娟出庭支持公诉，被告人刘小波及其辩护人潘胜超、王东艳，被告人刘龙及其辩护人王振先、被告人吴善婷及其辩护人杨建忠到庭参加诉讼。期间，开封市鼓楼区人民检察院延期审理一次。现已审理终结。河南省开封市鼓楼区人民检察院指控，2013年3月至2016年5月期间，被告人刘小波、刘龙、吴善婷通过开封信创投资担保有限公司（以下简称信创公司），以开发开封市鼓楼区瑞辰天悦城为由，未经有关部门依法批准，面向社会不特定对象，以开封瑞辰置业有限公司为借款人、开封信创投资有限公司为保证人的方式与客户签订借款合同，月息1分8到3分不等大量吸收民间资金。2016年2月份后，开封信创投资有限公司资金链断裂，无法支付客户本金、利息。经河南宋城会计师事务所有限公司专项审计确定，非法吸收公众存款总金额为86583390元，其中，归还投资本金48087690元，剩余投资本金38495700元，已支付客户利息11377842元。截止2018年11月5日，共计报案人数62人，报案金额19889570元。2018年8月6日，办案民警将刘小波、刘龙、吴善婷抓获归案。公诉机关认为，被告人刘小波、刘龙、吴善婷违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘小波、刘龙、吴善婷共同故意实施犯罪，是共同犯罪。被告人刘小波对公诉机关指控其犯有非法吸收公众存款罪犯罪罪名和犯罪事实有异议，认为涉案金额不属实，报案金额存在重复，本意不是非法吸收公众存款，涉案金额有很多是亲友的钱。被告人刘小波的辩护人辩护意见是：1、对刘小波犯非法吸收公众存款罪无异议。2、对起诉书指控非法吸收公众存款金额86583390及报案金额19889570元均有异议。3、涉案款项均用于“瑞辰天悦城”项目开发建设，并非用于自己本人、家庭及公司挥霍和消费，犯罪情节较轻。4、案发后，被告人刘小波认罪态度较好，能如实供述犯罪事实。5、被告人刘小波取得出资人的谅解。建议对刘小波从轻、减轻处罚并判处缓刑。被告人刘龙对公诉机关指控其犯有非法吸收公众存款罪犯罪罪名及犯罪事实有异议。认为信创公司是瑞辰集团公司的一部分，是对集团公司的一种内部保证。对审计报告有异议，我是通过亲友借的款，没有在社会上宣传。被告人刘龙的辩护人辩护意见是，对公诉机关指控的犯罪事实有异议。认为被告人通过信创公司向亲友借款是为了瑞辰天悦城项目，所借款项也用在了该项目。筹借对象较多是亲戚朋友介绍各自的亲戚朋友的结果。对审计报告确认的吸收86583390元有异议，且审计内容不精确。被告人刘龙借亲友的钱投资到瑞辰天悦城项目，不存在以非法吸收公众存款扰乱金融秩序的故意。刘龙借款实际是瑞辰公司借款，是公司行为不是个人行为。被告人刘龙认罪态度较好，建议从轻、减轻处罚。被告人吴善婷对对公诉机关指控其犯有非法吸收公众存款罪犯罪罪名无异议，对犯罪事实有异议。认为没有主动给任何人说把钱投入公司，没有返点、提成。在公司没有职务，平常负责买卖办公用品，在公司是为了监管我娘家的亲友的钱。被告人吴善婷的辩护人辩护意见是，本案是法人犯罪；涉案款项用于瑞辰天悦城项目，并非用于个人挥霍、消费，主观恶性小；被告人吴善婷系信创公司工作人员，虽参与非法吸收公众存款行为，属职务行为，主观恶性小；被告人吴善婷未向任何客户做工作、宣传来公司投资；涉案资金1505万来自亲友，应予以扣除；被告人得到报案客户的谅解；被告人孩子较小，需要照顾；初犯、偶犯，认罪悔罪态度好。建议从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2013年3月至2016年5月期间，被告人刘小波、刘龙、吴善婷通过开封信创投资有限公司，以开发开封市鼓楼区瑞辰天悦城为由，未经有关部门依法批准，面向社会不特定对象，以开封瑞辰置业有限公司为借款人、开封信创投资有限公司为保证人的方式与客户签订借款合同，月息1分8到3分不等大量吸收民间资金。2016年2月份后，开封信创投资有限公司资金链断裂，无法支付客户本金、利息。经河南宋城会计师事务所有限公司专项审计确定，非法吸收公众存款总金额为86583390元，其中，归还投资本金48087690元，剩余投资本金38495700元，已支付客户利息11377842元。截止2018年11月5日，共计报案人数62人，报案金额19889570元。2018年8月6日，办案民警将刘小波、刘龙、吴善婷抓获归案。上述事实，有物证-电脑、手机等、书证-人口基本信息表、到案经过、前科情况、开封银监分局声明、扣押清单、开封信创投资有限公司资料，证人胡丽娜、孙某、武某等人的证言、投资人张春荣、边玉梅等人的证言、被告人刘小波、刘龙、吴善听的供述与辩解、专项审计报告等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人刘小波、刘龙、吴善婷违反国家金融管理法规，变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘小波、刘龙、吴善婷共同故意实施犯罪行为，是共同犯罪。关于被告人吴善婷的辩护人提出被告人吴善婷是单位犯罪的辩护意见，经庭审查明，开封信创投资有限公司营业执照的经营范围载明是向国家法律法规允许的行业、项目投资（不得进行任何形式的非法集资，不得吸收或变相吸收公众存款，不得发放高息贷款，不得开展注册经营范围以外的业务；以上范围国家法律法规规定应经审批方可经营或禁止经营的项目除外），经营范围不包含面向社会不特定多数人吸收存款，该公司不具备吸储资质，也未经过批准吸储，该公司在被告人刘小波接手后，三被告人主要用来进行非法吸收公众存款的犯罪，故应认定为个人犯罪，对此辩护意见，本院不予支持。对被告人及辩护人提出对吸收资金的数额有异议，对审计报告内容有异议的辩护意见，本院认为犯罪金额系有专项审计报告书得出，且审计报告系有合法资质的会计事务所作出，该报告合法、有效，可以作为定案的根据，故其该辩护意见不能成立，不予支持。根据被告人的犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人刘小波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月6日起至2023年8月5日止，罚金自判决生效之日起10日内缴纳）。二、被告人刘龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币十五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月8日起至2023年2月7日止。罚金自判决生效之日起10日内缴纳）。三、被告人吴善婷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币十五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月7日起至2022年2月6日止。罚金自判决生效之日起10日内缴纳）。四、本案已追缴的赃款赃物，依法处置后发还集资参与人；本案未追回的赃款赃物，依法继续追缴或责令退赔。作案工具台式电脑及台式电脑显示器依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周 宏审 判 员  张鹏飞人民陪审员  代建红二〇一九年十二月二十八日书 记 员  刘 峥