河北省邯郸市峰峰矿区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0406刑初195号 公诉机关邯郸市峰峰矿区人民检察院。 被告人侯玉琨，男，1989年5月3日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省邯郸市峰峰矿区，住峰峰矿区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月29日被邯郸市公安局峰峰矿区分局刑事拘留，2019年6月4日被该局执行逮捕。现羁押于邯郸市涉县看守所。 辩护人付崇义，河北精强律师事务所律师。 邯郸市峰峰矿区人民检察院以峰检刑诉（2019）132号起诉书指控被告人侯玉琨犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邯郸市峰峰矿区人民检察院指派检察员柴顺良、林琳、助理检察员张建刚出庭支持公诉，被告人侯玉琨及辩护人付崇义到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 邯郸市峰峰矿区人民检察院指控：2019年2月至4月，被告人侯玉琨为谋取非法利润，以每套700元至800元人民币不等的价格，在微信等网络社交平台发布收购包括银行卡、Ｕ盾、手机号、开户人身份信息在内的“四件套”物品信息。卖家以快递方式将成套银行卡等物品邮寄给被告人侯玉琨，其再通过快递邮寄方式以每套1500元的价格转售给他人。经查，被告人侯玉琨使用其微信（微信账号：×××,昵称小牛牛）与其微信内备注为“ＢＯＳＳ”（微信账号：×××，昵称海阔天空）的微信使用人联系，并出售包括银行卡在内的“四件套”28套，非法获利达20250元用于日常挥霍。此外，邯郸市公安局峰峰矿区分局在被告人侯玉琨位于峰峰矿区1303室的办公处，查获并扣押大量其非法购买、持有的银行卡等“四件套”物品，其中非法持有他人银行卡33张，被告人予以认可。被告人侯玉琨共计非法持有他人信用卡61张，数量巨大。针对指控的犯罪事实，公诉机关提交了物证、书证、证人证言、被告人侯玉琨供述与辩解、辨认笔录、电子数据等其他证据材料。 公诉机关认为，被告人侯玉琨的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。 被告人侯玉琨当庭表示自愿认罪、认罚，对公安机关从其租住处峰峰矿区1303室的办公处搜出的33张银行卡无异议，但表示对公诉机关指控的其他28套张银行卡真实性不认可。 辩护人付崇义辩称：起诉指控被告人侯玉琨向他人出售银行卡“四件套”28套，非法获利20250元的犯罪事实不清，证据不足，公诉机关仅凭微信聊天记录，快递单号及农业银行转款记录等证据认定被告人有罪，没有其他证据进一步佐证该28套银行卡是否为有效银行卡或该28套银行卡的真实性。考虑到被告人侯玉琨自愿认罪，应从轻处罚。 经审理查明，2019年2月至4月，被告人侯玉琨为非法获利，以每套人民币700元至800元不等的价格，在微信等网络社交平台发布收购包括银行卡、Ｕ盾、手机号、开户人身份信息在内的“四件套”物品信息。卖家以快递方式将成套银行卡等物品邮寄给被告人侯玉琨，侯玉琨再通过快递邮寄方式以每套1500元的价格转售给他人。经查，被告人侯玉琨使用其微信（微信账号：×××,昵称小牛牛）与其微信内备注为“ＢＯＳＳ”（微信账号：×××，昵称海阔天空）的微信使用人联系，并出售银行卡“四件套”28套，非法获利20250元，用于日常挥霍。2019年4月29日邯郸市公安局峰峰矿区分局在被告人侯玉琨位于峰峰矿区1303室的办公处，查获并扣押其非法持有的银行卡33张等“四件套”物品，被告人侯玉琨共计非法持有他人信用卡61张。 2019年4月28日，被告人侯玉琨被公安机关传唤到案。 2017年11月21日，被告人侯玉琨因犯妨害信用卡管理罪，被福建省厦门市海沧区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元，2017年12月18日刑满释放。 上述事实，有下列证据予以证实： （一）物证 邯郸市公安局峰峰矿区分局于2019年4月29日扣押被告人侯玉琨非法持有他人银行卡33张（包括U盾29个，手机卡25个，身份证复印件9个），快递单4个，黑色vivo手机一部，黑色华为手机一部。 （二）书证 1、收案登记表、收案回执，证明案件来源合法。 2、户籍证明、社会调查，证明被告人侯玉琨的身份基本信息。 3、快递详单、申通快递的情况说明，圆通快递的情况说明及从银行调取被告人侯玉琨持有每张银行卡的明细，证明被告人通过快递的方式买卖并非法持有信用卡的事实。 （三）证人证言 1、证人杜某证言：系被告人侯玉琨小舅子，证实其在峰峰矿区租房内，看到被告人侯玉琨屋里有大量的银行卡、ｕ盾、手机卡，身份证复印件，且其帮被告人侯玉琨收过快递，但不知快递寄的什么。 2、证人李某1证言：系被告人侯玉琨的雇佣职工，证实杜某负责“跑单”，其负责对单、查看账号、收付款情况。其在侯玉琨的房间内看到大量成套的银行卡、ｕ盾、手机卡及身份证复印件。2019年4月7日其帮侯玉琨通过顺丰快递邮寄一个纸箱，里边好像是银行卡、ｕ盾、手机卡，具体寄到哪里，收件人是谁，其记不清了，但发件人的电话留的是自己的手机号150××××0021。2019年3月26日其帮侯玉琨通过顺丰快递邮寄了一个纸箱，箱子里是成套银行卡、ｕ盾、手机卡及身份证复印件，邮寄的地址和收件人是东莞市长安镇新安兴旺二路168智造大厦153××××1832，张昆鹏。2019年4月26日其又帮侯玉琨寄过一个箱子，里面是成套银行卡、ｕ盾、手机卡及身份证复印件，邮寄地址和收件人还是东莞市长安镇新安兴旺二路168智造大厦153××××1832，张昆鹏。 3、证人李某2证言，证明其给峰峰矿区侯玉琨送过一、两个快递，有时写侯玉琨的名字，有时写其他人的名字，但地址均一样。侯玉琨的快递上均写着银行卡、ｕ盾、还有一张折叠的白纸，其听同事说也给侯玉琨送过这样的快递。 4、证人刘某证言，2019年4月其在邯郸市丛台区支行营业厅开户办理了一卡号为62×××71的银行卡，同时还办理了Ｋ宝，在银行办卡时填写了自己的手机号155××××4300。后将该卡给了李磊，其曾让客户王中玉也办理了一张同样的银行卡，通过其也给了李磊。李磊先后答应分别给800元，但李磊未给，而是让其先垫付给王中玉300元。 5、证人张某证言，2018年11月，其在淘宝上看到点赞可获利的广告，其加广告上面的微信，对方让其到中国农业银行、中国建设银行各办一张卡，然后快递给他，他用这两张银行卡过流水，过完流水就转钱给其，一张卡五百元。其办理了一张中国农业银行的卡卡号为62×××16，一张中国建设银行的卡卡号为62×××15，通过快递方式寄给对方，包括银行卡、Ｕ盾、手机卡、身份证复印件，但对方一直未给其钱，对方是谁也不知道。 6、证人赵某证言：2019年4月，其在磁县的农业银行办理了一张银行卡，卡号为62×××79，其为了办理贷款，将银行卡、手机卡、Ｕ盾、身份证复印件通过一名微信账号是×××,昵称为“只想珍惜对我好的人”的女子一并给了一名男子，该男子微信账号×××。后该男子通过微信告知其贷款办不下来，称银行卡有问题，让其再办一张银行卡，其怀疑是骗子，就没再办理。 （四）被告人侯玉琨供述： 2019年2月份左右，其在ＱＱ等网络社交平台的一些群里看到有人发布消息求购银行卡，Ｕ盾、手机卡、开户身份信息等物品，其在微信、ＱＱ等网络社交平台上发布求购银行卡、Ｕ盾、手机卡、开户身份信息的消息，一般是以800元左右一套购买，后以1000元至1500元不等的价格再出售，一套银行卡手续其从中赚200元至400元不等。其在网上发布消息后，有人给其打电话联系，其给他们收货地址峰峰矿区1303室，收货人姓名其编造王迪、杨力等，留的手机号是132××××3013，有时留购买的那些银行卡手续里的手机号，他们通过快递公司将成套的银行卡、Ｕ盾、手机卡、开户身份信息复印件等物品寄给其，其查看后，再通过快递公司将这些成套的银行卡等物品出售，买方通过ＡＴＭ存款将该款存到其提供银行卡账户上，其收到钱后，再支付售给其卡的人，也就是卖给其银行卡等物品的人。其提供的银行卡是其买来的银行卡中随便一个银行卡账号，其有时通过ＡＴＭ机取现，有时通过代刷代还ＰＯＳ机店支付手续费套现。买家需要的时候，其通过圆通、申通、顺丰等快递公司将银行卡等物品邮寄出去。其微信昵称为“小牛牛”，账号为×××，其微信备注为“福建”的微信使用人是其一个比较固定的买家，其大部分成套银行卡出售给他，寄给他有几十套银行卡。微信里备注为“ＢＯＳＳ”，微信账号为×××，昵称为“海阔天空”的微信使用人也向其购买过，其出售给“海阔天空”大概十几套银行卡。算上其已经售出去的40多套，加上搜查出的40多套，其总共买卖了80余套银行卡、Ｕ盾等物品，其用获利后的钱用于日常开销。 （五）辨认笔录：李某2在公安干警的组织下，对12张免冠照片比对，指认照片上的3号男子（该男子系侯玉琨）系其2019年4月28日在峰峰矿区接收快递的男子。 （六）视听资料、电子数据： 对侯玉琨的手机及侯玉琨使用的微信进行勘查，依法将与微信备注“土鳖”、“BOSS”、“福建”等收购“四件套”的人聊天记录进行拍照、固定，并打印出来，经被告人侯玉琨当场确认无误。 （七）量刑证据 1、福建省厦门市海沧区人民法院于2017年11月21日作出的（2017）闽0205刑初570号刑事判决书，证明被告人侯玉琨因犯妨害信用卡管理罪被判有期徒刑八个月，2017年12月18日刑满释放。 2、到案经过：证明2019年4月28日，被告人侯玉琨被公安机关传唤到案。 本院认为，被告人侯玉琨以非法获利为目的，违反国家关于信用卡管理的法律、法规，非法持有他人信用卡61张，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪，公诉机关起诉指控罪名成立。关于被告人侯玉琨辩解其不认可公诉机关指控其已出售给他人的28套银行卡及辩护人辩护该28套银行卡事实不清，证据不足，不能认定为犯罪事实的辩护意见与本案事实、证据不符，本案通过截取被告人侯玉琨的微信聊天记录图片，快递公司的快递清单及被告人侯玉琨的供述，能够形成完整的证据链，故被告人侯玉琨及辩护人的该辩护意见，不予采信。被告人侯玉琨因犯妨害信用卡管理罪被判有期徒刑八个月，刑满释放后五年内再犯妨害信用卡管理罪，系累犯，应从重处罚。关于被告人侯玉琨到案后如实供述犯罪事实，可从轻处罚的辩护意见，虽被告人侯玉琨当庭对其在公安阶段交代的犯罪事实部分予以否认，但当庭最后陈述自愿认罪、认罚，根据法律规定，可从轻处罚，故辩护人该辩护意见，予以采信。依据被告人侯玉琨的犯罪事实，犯罪性质、情节及对社会的危害程度。分别依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十五条、第六十七条，《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题〉的解释》第二条第二款第（三）项之规定,判决如下： 一、被告人侯玉琨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2023年4月28日止，罚金自本判决书生效之日起十日内缴纳完毕。) 二、扣押的作案工具手机二部（黑色vivo手机一部，黑色华为手机一部）予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  孙保忠 审 判 员  王 林 人民陪审员  蔺瑞华 二〇一九年十二月三十一日 代书 记员  严玉梅 附法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金； （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡、数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题〉的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”； （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。