河北省石家庄市新华区人民法院 刑 事 判 决 书 （××19）冀××1××5刑初5××5号 公诉机关石家庄市新华区人民检察院。 被告人赵某，男，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市正定县。×年×月×日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局新华分局刑事拘留，×年×月×日经石家庄市新华区人民检察院批准逮捕，×年×月×日被石家庄市公安局新华分局执行逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。 辩护人罗兴海，河北周元律师事务所律师。 被告人李某，男，汉族，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市长安区。×年×月×日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局新华分局刑事拘留，×年×月×日经石家庄市新华区人民检察院批准逮捕，于×年×月×日被石家庄市公安局新华分局执行逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。 被告人马某，曾用名马某，男，汉族，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市长安区。×年×月×日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局新华分局刑事拘留，×年×月×日经石家庄市新华区人民检察院批准逮捕，×年×月×日被石家庄市公安局新华分局执行逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。 辩护人刘子健，河北圣佑律师事务所律师。 被告人唐某，曾用名唐某，男，汉族，大专文化，户籍所在地安徽省涡阳县。×年×月×日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局新华分局上网追逃，×年×月×日被济南铁路公安处特警支队抓获，×年×月×日被石家庄市公安局新华分局刑事拘留，×年×月×日经石家庄市新华区人民检察院批准逮捕，×年×月×日被石家庄市公安局新华分局执行逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人王兰生，河北冰溶律师事务所律师。 被告人吴某，男，汉族，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市长安区。×年×月×日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局新华分局上网追逃，×年×月×日被石家庄市鹿泉区公安局获鹿刑警中队抓获。×年×月×日被石家庄市公安局新华区分局刑事拘留，×年×月×日经石家庄市新华区人民检察院批准逮捕，×年×月×日被石家庄市公安局新华分局执行逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。 被告人李某某，男，汉族，大学文化，户籍所在地河北省邯郸市涉县。×年×月×日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局新华分局上网追逃，×年×月×日投案自首，×年×月×日被石家庄市公安局新华分局监视居住。 辩护人石卫东，河北正才律师事务所律师。 被告人王某，男，汉族，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市裕华区。×年×月×日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局新华分局上网追逃，×年×月×日投案自首，×年×月×日被石家庄市公安局新华分局监视居住，×年×月×日被石家庄市新华区人民检察院取保候审。 辩护人卢新君，河北龙州律师事务所律师。 石家庄市新华区人民检察院以石新检公刑诉﹝××19﹞××8××号起诉书指控被告人赵某、李某、马某、吴某、李某某、王某犯非法吸收公众存款罪，于×年×月×日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开审理了本案。石家庄市新华区人民检察院指派检察员杨彦珠出庭支持公诉，被告人赵某及其辩护人罗兴海，被告人李某，被告人马某及其辩护人刘子健，被告人吴某，被告人李某某及其辩护人石卫东，被告人王某及其辩护人卢新君到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 石家庄市新华区人民检察院指控，×年×月至×年×月，在石家庄市新华区注册办公的××××××公司，以高息为诱饵，非法吸收×名群众共计×元，返还本金及利息×元，实际损失×元。被告人赵某系××××××公司石家庄×点负责人兼业务员，非法吸收×、×等×人投资款×元，返还×元，投资人损失×元。被告人李某、王某系××××××公司石家庄×点业务员，非法吸收谷某某、苑某某等×人投资款×元，返还×元，投资人损失×元。被告人唐某、李某某系××××××公司石家庄××点负责人，非法吸收赵×、谷××等×人投资款×元，返还×元，投资人损失×元。被告人马某、吴某系××××××公司石家庄×点负责人兼业务员，非法吸收何×、何××等×人投资款×元，返还×元，投资人损失×元。公诉机关认定上述事实的证据有证人证言、投资协议书、银行交易记录、司法鉴定意见书、刑事判决书、被告人供述与辩解等。公诉机关认为，被告人赵某、李某、马某、唐某、吴某、李某某、王某担任××××××公司的业务员，以高息为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某某、王某案发后主动投案，如实供述犯罪事实，其行为构成自首。 被告人赵某对公诉机关指控的罪名无异议，当庭表示自愿认罪认罚。其辩解理由是：其自己非吸的数额大约几十万元，其对网点其他业务员的业绩算在其名下有异议。同案犯邢××让其去的×网点，未任命其是该网点的主管经理，只是让其打扫卫生、接待客户、看门，在网点上盯着，×点吸收的资金也均直接打入了邢××的账户。其月工资×元，一共给了其××元，到邢××妹妹去了之后其就不怎么去了。其是应石家庄市公安局新华分局合作路派出所民警魏东祥电话通知到案的。 被告人赵某辩护人的意见是：一是指控赵某“系××公司石家庄×点负责人”没有事实根据。赵某没有管理权；没有任何证据显示，“×点”的“业绩”和赵某有联系--既不能决定他的升迁，也不能提高他的报酬；在一个以吸收公众存款为目的团体中，资金的流向和回报无疑是这个团体的根本；关于赵某的作用，有据可查的赵某直接吸收的资金不过三笔共计×万元。二是河北康龙德司法会计鉴定中心“司法鉴定意见书”的数据不准确，存在大量的错误，不能作为认定案件事实的依据。该司法鉴定意见书的“四、鉴定过程及分析”部分，认定“赵某是××公司×点主管经理，负责×点的投资日常业务的管理工作，并将全部“业务员”“吸收的投资人计算到赵某名下”，“邢××和××在×吸收的投资人也计算到赵某名下”；进而在“五、鉴定意见”中认定“×点赵某吸收×名投资人，吸收集资金额×元”，已经超越了司法鉴定支队“专门性问题进行鉴别和判断”的范围，成为对案件事实乃至定罪量刑情节的判断和认定，没有法律效力。该司法鉴定意见书将“”等人列为×点的业务员没有事实依据，和娄×××年×月×日向公安机关提供的“业务员名单”。以及分别在×年×月×日在公安机关的供述严重不一致；该司法鉴定意见书中所依据的“鉴定材料”，包括赵某×个账号银行流水、石家庄市公安局新华分局合作路派出所刑事侦查卷宗×本没有附卷，无法审查其真实性、合法性和关联性；该司法鉴定意见书中多处出现本人就是业务员的投资款列到其他业务员名下。三是赵某对“非法吸收×、×等×人投资款×元，返还×元，投资人损失×元”负责没有事实和法律依据。四是关于量刑，赵某构成自首，本案系单位犯罪，赵某是从犯。 被告人李某对公诉机关指控的事实和罪名无异议，当庭表示自愿认罪悔罪。其当庭供述称其工资加提成共计×万多元，其辩解称是公安机关电话传唤到案，在其客户从××公司拿不到钱，客户要求退款的情况下，其和被告人王某一人一半共同出资垫付×万元返还集资人。其和王某都是在×做业务员，×点没有负责人，主要还是邢××负责。 被告人马某对公诉机关指控的罪名无异议，其辩解理由是：对公诉机关指控的实际损失数额有异议，应该是有一个客户在×年返过钱这个没有扣除。××公司未任命其是网点负责人或是经理，×网点的业务员是其和吴某、栗××，其三个人中间年龄最大的是吴某，有什么事情他出面，用其银行卡是因其年轻方便跑跑腿。××公司给其网点提成返了×万元，给了客户×万元左右，其自己就开了一次工资×万多元。××公司无法及时向客户返息的情况下，其和吴某前期给了娄×××万元，后其还有客户史××等无法退款的，其直接用公司给其返的佣金给他们返了×万元，到后其有些客户家里有病人的，其卖了自己两套房子打给客户本金，分别叫王××、闫×××，还有一些记不清楚了。其是主动到合作路派出所投案，到案后如实供述了案发经过。 被告人马某辩护人的意见是：一是辩护人认为案卷搜集针对被告人马某集资款项的报案人数及具体涉案数额存在事实不符情况。首先，通过阅卷及庭审出具相关证据得知，针对本案报案人数及在《司法鉴定意见书》中表明被告人马某直接非法吸收何谦、何立志等×人×元，返还×元，投资人损失×元，但辩护人在仔细阅卷后，发现报案人数涉及马某的证据仅有×人，涉案金额为××万元。另针对集资所有款项均由河北××公司所得，返点比例为24%，其中客户依据双方签订的合同直接返点分别存在12%-××%不等的比例，在剩余的返点比例中即×至×才最终铜鼓欧银行汇款方式转入被告人马某的账户汇总，而这所谓的赚取的违法所得中，存在办公地点费用支出、人员工资支出等相关费用，可以通过庭审调查的相关事实及被告人马某、吴某的《讯问笔录》来看，均能完整还原这一事实。在整个集资时间段内，上述二被告人仅发过较少工资，几乎不存在违法所得收入。其次，通过庭审过程中，被告人马某向贵院提交的退赔证据可以得出，被告人马某自参与××公司集资案件后，得知可能存在违法行为后，便自发用自有合法资金及变卖自有房产代替××公司返还集资客户投资款项。通过证据可以显示1、将剩余返点比例中12%-××%返还客户及介绍人返点共计×元；2、×年×、×月偿还史××、周××各×万元，共计×万元；××、被告人马某变卖自有房产，所得房款返还王×××万元，和闫×××万元。在××公司濒临无资金返点时，被告人马某自行入资×万元，用于××公司支付客户利息，上述款项共计2×××××××元，纵观本案及×年××公司主要负责人已结案件众多被告人来看，只有被告人马某做到了倾尽全力，可以说倾家荡产弥补过错的认罪行为。再次，公诉机关出具的《司法鉴定意见书》存在证据资料不全，鉴定时间范围不准确等错误，不能作为认定案件依据。最后，恳请法院依据相关调查的事实，依法评断。二是被告人马某存在以下法定、酌定从轻情节：被告人马某当庭自愿认罪，酌情予以从轻处罚；被告人马某如实供述自己的犯罪事实，依法可予以从轻处罚；被告人马某没有前科劣迹，是初犯、偶犯；被告人马某起辅助作用，属于从犯，应当减轻处罚；被告人马某无任何违法所得；被告人马某应认定为自首。 被告人唐某对公诉机关指控的事实和罪名无异议，当庭表示自愿认罪、悔罪。其当庭供述称其违法所得大概为×万元左右，×年×月中旬因前段时间××公司给客户退钱不太顺畅，其怕出事，在×月中旬的时候找到李某某，是当天说了当天走的，从此之后未过问过公司的事情。 被告人唐某辩护人的意见是：一是被告人唐某系初犯、偶犯，无前科；二是被告人唐某归案后，能够深刻认识到自己所犯罪责，积极配合公安机关查明案情，并多次表示悔罪，其认罪、悔罪态度深刻；三是在涉案犯罪中，被告人唐某客观作用很小，主观恶性小，应从轻处罚；四是被告人唐某离职原因方面可以看出，其认识到如果客户的钱不能返还，则会给客户造成极大的损失经慎重考虑，决定离职，从以上可以看出，被告人唐某主观上没有犯罪的故意，主观恶性小，被告人唐某从×年×月中旬离开公司至×年归案，期间有五年之久，在此期间，被告人没有任何违法、违纪行为；无是被告人唐某多次表示认罪、悔罪，对退缴违法所得以及可能出现的判令罚金，愿意积极履行。 被告人吴某对公诉机关指控的事实和罪名无异议，当庭表示自愿认罪、悔罪。其当庭供述称，其在×网点马某让其开收据和借款合同，×网点都听马某的，其工资是每个月开，最后到×月份算了一次，一个人约×万元左右，但是没有钱就直接转到××公司了。 被告人李某某对公诉机关指控的事实和罪名无异议，当庭表示自愿认罪、悔罪。其当庭供述称其个人收益大约××万元，其在公安机关退还了×万元，其系主动投案。在公司出现返息困难后有一部分客户要现金，这期间其用自己的钱给过将近×万元。 被告人李某某辩护人的意见是：被告人李某某有法定及酌定的从轻情节，一是案发后，李某某主动投案，并如实供述自己的犯罪行为，系自首，根据法律规定应当从轻或者减轻处罚；二是李某某系从犯，应当从轻或减轻处罚。三是李某某系初犯、偶犯；四是被告人李某某主观恶性不大；五是李某某认罪、悔罪态度好。 被告人王某对公诉机关指控的事实和罪名无异议，当庭表示自愿认罪、悔罪。其当庭供述称其在××公司业务提成是×万元左右，其向公司机关退还了×万元左右，其系主动投案。在公司出现返款困难的情况下，其个人一共退还了×万元。 被告人王某辩护人的意见是：一是本案系××公司非法吸收公众存款，属于单位犯罪，被告人王某个人没有非法吸收公众存款；二是被告人王某系自首，依法可以从轻、减轻或者免除处罚；三是被告人归案后如实供述，积极退赔，认罪态度好，需要说明的是，被告人王某在××公司拿不出任何钱款、客户要求退款的情形下，自己拿出了×万元退还客户，并且在一个老太太要求退还时，自己又拿出了×万元进行退款。四是被告人王某系从犯，应从轻、减轻或者免除处罚；五是被告人王某的吸收金额应扣除谷某某的损失，本案中谷某某的身份比较特殊，他既是本案的受害者，也是××公司×点的业务员，谷某某投资的提成以及他介绍别人投资的提成均由谷某某自己去的，所以本案中谷某某的损失金额不应计算到王某吸收的资金金额汇总；六是被告人王某归案前一贯表现良好，系初犯、偶犯，没有前科。 经审理查明，×年×月至×年×月，在石家庄市新华区注册办公的××××××公司，以高息为诱饵，非法吸收×名群众共计×元，返还本金及利息×元，实际损失×元。被告人赵某系××××××公司石家庄×点负责人兼业务员，非法吸收×、×等×人投资款×元，返还×元，投资人损失×元。被告人李某、王某系××××××公司石家庄×点业务员，非法吸收谷某某、苑某某等×人投资款×元，返还×元，投资人损失×元。被告人唐某、李某某系××××××公司石家庄××点负责人，非法吸收赵×、谷××等×人投资款×元，返还×元，投资人损失×元。被告人马某、吴某系××××××公司石家庄×点负责人兼业务员，非法吸收何谦、何志利等48人投资款×元，返还×元，投资人损失×元。 另查明，1、同案犯邢××在实际管理××投资公司或担任××投资法人代表期间，违法国家金融管理规定，未经有关机关批准，以××公司名义以高息为诱饵，向不特定多数人吸收公众存款×元，其中××元投资到××公司合作开发的“获鹿镇六街村改造”项目。×年×月至×年×月，同案犯娄××在担任××公司市场总监期间，安排下设×、×、×、×等网店以高息为诱饵向不特定的多数人吸收公众存款×1元。×年×月×日，本院以（××1××）冀××1××5刑初258号刑事判决书，以同案犯邢××犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑×年×个月，并处罚金人民币××元；以同案犯娄××犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑×，并处罚金人民×元。2、七被告人均无犯罪前科，均系初犯；××、被告人李某、马某、赵某系电话传唤到案，被告人唐某、吴某系公安机关抓获到案，被告人王某、李某某系主动投案；4、被告人王某在公安机关退赔违法所得×万元，被告人李某某在公安机关退赔违法所得×万元，被告人唐某在本院退赔违法所得×万元，被告人赵某自述其在××公司期间月工资×元，其只领了四个月工资，即×元，被告人李某自述其一共挣了不到×万元人民币，被告人马某和吴某自述称其提成款×万元均被娄××借走；5、被告人马某在非法吸收公众存款期间，其从个人提成公众额外支付给集资人马×××元，返还给冯×××4,××××元，返还给郝××××12,××××元，返还给冯晓平54,××××元，返还给王×1××××元，返还给钱××24××元，返还给×××××元，返还给栗××1××1,××××元，返还给胡××99,××××元，上述款项共计××××5,××××元。此外，马某还变卖两套房产，返还给史××2××,××××元，返还给周××2××,××××元，返还给王××4××万元，返还给闫×××万元。 认定上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人赵某供述，其是×年×、×月份经邢××介绍到××公司上的班，邢××把其安排到×点了，到×年年底时××投资有限公司给不了利息了就再也不去了。其就在×分点上班。负责×点投资业务的日常管理工作，其是这个点的主管经理，邢××是其的上级，在邢××她妹妹邢××到这里以后，就由她妹妹××负责管理工作了，其就不负责了。公司与客户签订合同由其管理，盖有××公司印章的合同和空白的收据都由其管理。业务员拉的客户由其与客户签订投资合同。具体的流程是：事先邢××把他的收款银行账户给其，等投资客户来了以后，由业务员或业务员跟其一起到银行给邢××账号上打了客户的投资款以后，再由其拿出投资合同跟客户签订投资合同，在合同里面，其签下利息数额，填写完整，签上相关内容以后，就把投资合同交给投资客户，合同是一式两份，存放在××公司的合同统一由邢××和其共同管理。在×点他们都称呼其赵经理，其也不知道为什么这么称呼我。在跟投资客户签订投资协议时，给客户介绍是按照半年息算法，1到1××万，息是9%；1××万到××万息是1××%；××万以上息是11%。打给客户的利息是由××公司直接在每个月底打给客户的。这个投资项目在鹿泉区。那边场地接待人。在投资场地没有办公地点，都是简易的施工工人住房，没有具体的办公室。其在××公司有薪金，工资是××8××元，没有提成。×点上员工的工资是多少其不清楚，这个直接由邢××负责，他也不跟其说，业务员有没有提成其也不知道。其只拿到了四个月的工资，剩下的工资没给其，邢××说以后在鹿泉按成本价给其一套房子。都是业务员拉来的客户，其签了大约有二十来份合同，大约有四五十万左右，其在×年到×年在××公司期间没有去过×。 2、被告人李某供述，其大约是在×年8、×月份在本田车4Ｓ店邢××去修车时认识他的，他说让其跟着他干，×月其和王某跟着邢××来×看点，他选好的地方其找的房东签的合同。在×年×月份，“××项目”是一个在石家庄市鹿泉区。那时候，快的建到二层了，慢的刚出地皮外。当时，这个项目就是一个在建的小区。这个项目是××的，她是这个项目的法人，都喊他鲁总。其知道的两家公司是合作关系。在公司的宣传单上有介绍，说的就是两家公司是合作关系，开发鹿泉区六街“××项目”。×点是其和王某负责，还有四个业务员赵跃、陈琦、谷峰、冯少博，他们都是×本地人。其和王某负责从××公司拿回宣传单给了业务员，他们去宣传，业务员带回来客户后其和王某给他们讲解，凑四五个以后带他们去鹿泉区六街“××项目”看项目，多数的时候邢××都在，他再给客户讲解，回来后其再催单，客户同意签单后由其或王某给签合同，有时其和王某把邢××的卡号给了客户他自己去打款，有时带客户一起去银行打款。一个星期回公司一次把签好的合同交到办公室，再领新合同。×点的合同按投资金额的多少不定，1-5万半年9%，5-1××万半年1××%，1××-××半年11%，××万以上1××%，大客户还可以直接和邢××协商。不过×点没有大客户。除了合同上的约定利息外还有返点，返点一般都是公司给其打过来后其再给客户打到他们卡上，返点最高××%，我记得有二十多个客户，大约有四百万左右，人名记不住。返点打到其这××××多万元，其中有谷某某的客户返点，还有×点的都一起打给其。我再给谷某某打过去。这里含有邢××买车的借其的18万元，还包括房费、水电费、业务员工资，还有其跟王某的工资等。谷某某的业绩算×点的业绩，他拉的客户其不清楚，其没有挣到他的提成，他的提成通过其的账户打给谷某某，谷某某的投资算他自己的业绩。我每月拿到8××××元人民币，再加上车补、饭补等补助，总计有1××××元吧。提成按5%算，其和王某的工资和提成都是一样的。业务员底薪是××××元至25××元不等，提成1%-2%不等。其一共挣了不到1××万元人民币。 ××、被告人马某供述，其是×年×月到××公司当业务员的。当时，×点的负责人赵某找到其说他在×做投资的，让其过去看看，其叫上吴某和××就一起去××公司×点看了看，回来后又去××××××公司考察，主要看是否有合同，副总娄××和××拿出资料说手续齐全，是合法的。娄××说给其24%的利息，去掉给客户的××%，再返××-4个点，小额的给客户12%-14%。×年×月其就在×镇香水湾小区外租了一个商铺，当时业务员是其、吴某、××，但××干了不到半年就撤出了。×年×月，该公司原来的法人是彭玉锁，后来换成了邢××，公司还有娄××是副总，还有一个叫××的（男，××多岁），经常给我们培训开会，负责给客户讲解，跟客户的合同大部分是吴某签的，我只签了两三份。其是××公司×片区的业务员。×片区由其，××，吴某三个人负责。其的上级是××投资有限公司×片区的赵某和××。××给我们拿来一部ＰＯＳ机，ＰＯＳ机的账户名称是华日家居，开户账号是82×××99，然后款自动进到邢××账户上。×片区是从×年×月开始经营，×年底就经营不下去了。一年时间×片区总共吸收公众资产1××××××万元。开始到×年×月，其和吴某、××三个没有分开，全部算是其三个的，×月份之后，××把他的分开了，剩下的算其和吴某的。赵某说××公司半年按24%的利息给其，合同上按12%至××＆的利息给付，这些直接打到卡上，余下的××公司统一打到其的卡上，其再按答应给客户的利息再给他们补齐，最高补到24%，每一个人补的时候都让他们打了收条，大约补了××万多，这是在利息之外的，详见其提供的的返点收据单复印。其总共在××公司收到将近××万元回款。这些钱除了补返点日常开销，日常开销大概有××万元，包括房费，固定资产，日常吃饭，物品，详见其提供的现金日记账复印件。×年×月份，××和××因为要退款要得急，娄××让其用返点先给垫付每人××万，还有××万是用××的名字又投入到××××××公司，想吃利息。其、××、吴某我们每个人开了17××××元工资，剩下的就是那××万以××的名义投入到××××××公司的投资款。其在××××××公司参与了投资，其分8次总共投资9××万元。其没有报案。和××房地产有限公司签了购房合同，××答应给其房子。娄××有时给下任务，完成后给1%奖金，总利息两百多万，这些钱都在公司账上，去年×月份公司不给其钱了，但其把利息都垫给客户了，其每个月工资不到××，其他好处费没拿过，自己垫进去元。 4、被告人唐某供述，其是×年在祥隆泰超市工作时通过朋友介绍认识李某某的，×年×月是他叫其去××公司，当时说的是让其跟他一起干点，以他为主，李某某说用其的银行卡来走账，公司的返款来了以后，其去银行把钱取回来，李某某让其给谁多少钱其就给谁，返点的计算也是李某某。××的业务员都是李某某从网上招来的，其记得当时有陈冰缘、张晓鹏还有一个姓白的女的，业务员的保底工资××××-18××元。××吸收了多少款其没有具体数，从××公司打回其的卡上只有2××多万，这是吸收款的××%左右，其中1××%是给客户的返点，5%是谁的业务员给谁，5%是××点的维持费用，这部分包括业务员工资，租房费用，水电费用，剩下的李某某和其平分。其在看守所里仔细想了一遍，原来其交待的非法所得是××万，实际上这包括着业务员的工资等，实际上其所得的在××万左右。 5、被告人吴某供述，×年×月份，其镇上有一个叫马某跟我说，他有一个朋友叫赵某，是×一家投资公司的负责人，他这个公司经营的项目挺好的，具体详细情况还得到赵某开的这个公司了解，问其想不想和他一起干，听他这么一说，穷也心动了，在第二天，马某就拉着其，还有一个叫××的三个一起去了×赵某开的哪个公司，见了赵某之后，他和其说他是××公司×点的负责人，接着他给我们简单介绍了××公司的情况，说这个公司在石家庄新华区，从事的理财业务，就是向公众吸收存款，向投资群众按比例返现，这个公司在河北鹿泉有房产抵押项目，不会出现资金断链的问题，介绍完之后，他们还给我们说可以到鹿泉的抵押项目做考察，随后他们拉着其三人到了鹿泉去参观他们所说的抵押项目。到了鹿泉确实看见了一个叫“××”的在建房地产项目。看完这个之后，其三人又在第二天到了石家庄市新华区××××公司总部，在这里我们见到了这个公司的总经理娄××，法人邢××，在这两个人的进一步了解下，其三人对这个公司的投资理财项目有了初步合作意向，当时在这个公司总部，娄××和赵某约定了如下的内容：一是定了给×这个投资点的总返点比例为半年为24%，这个钱包括合同上标明的给投资人利息、向投资人返现金、介绍人的提成、投资点的运营费用、工作人员的工作等；第二个明确了我们在设新点时的从属关系，这个是这样定的，其这个点业务属于赵某，跟投资人签订的合同从赵某那取，投资款直接打到总部，账号由公司给提供，明确了这个点主要负责业务人为马某，由马某跟投资人确定返现比例。这些基本问题搞清楚之后，其和马某、××三个人就在石家庄长安区个门面开始向投资人吸收投资了。其三人开始开展业务以后，宣传由××和马某负责，投资客户来了，由马某向投资人确定返点比例，由其负责跟客户签订合同，并由其出具投资凭证，其只是负责跟客户签订投资合同，至于返息比例，具体给投资客户实质性的返息都由马某来办理决定的，×点自×年×月份开办的，到×年×月份，运作了大半年之后，向客户吸收存款近1××××多万人民币，这个数字也包括其三个人的投资款，去掉各种费用和返息等，我们还剩下不到××××万，其内部做了一个调整，不吃大锅饭了，再有客户进来投资的话，谁的客户谁负责，有各自负责投资客户的全部工作，包括组织投资人进行第二轮投资事宜，这样运作了一段时间以后，××公司打款就出现问题了，运作出现了问题，到了×年×月份，×点业务受总公司返现影响，其也没法往下进行了，这个时候，公司返现重新投入进去，投资客户出现了短缺，到了×年底彻底经营不下去了。我们这个点前后一共吸收了18××多万元人民币，投资客户有多少人，其说不清楚。一共挣了多少钱其不清楚，其只知道投资总额，后来其、××，还有马某还给两个投资客户××和××返还了4××万的本金，这个过程，其不仅没有挣到钱，三个人还把投资客户的本金给垫付上了。其、马某，还有××合作期间按平均分的利益，每个人拿到1××多万元人民币，这个钱都放到××的名下，钱还在公司里存着，最后只是把零分了一下，这个钱后来又都投了进去，就一直没往外拿过。后来，给投资客户返不了钱了，××和其说，返现没事的，他们向外卖楼，给投资客户返钱，这期间，其三人就不再发展客户了，甚至还垫钱××××万向客户返现。这个时候，娄××还向其借了××××万元，这个钱是他们给客户打息的钱。再后来，娄××还是给其做工作让其继续筹钱给投资客户返利息，当时他们向其保证把奔驰车、奥迪车给其押上，其当时没有押他们车，还是其的亲戚筹到了1××8万元钱把这个钱打给了娄××，后来，这个钱娄××给其打回了84万，还给了这个钱后，还有24万元钱算是借其和马某。不给客户返款后其发现公司给其返现的比例要大于24%，邢××当时给娄××半年×%，娄××通过赵某给其点24%，其他都是娄××、赵某他们挣的。 ××、被告人李某某供述，其和唐某是××公司××点的主要创召集人之一，其也是负责任之一，后来，唐某离开不干了以后，其担任这个点的总负责人，负责这个点的全面工作。其知道××公司就是吸收老百姓的钱然后投到河北××房地产有限公司“××项”，这个项目在石家庄鹿泉区。在×年×月份，唐某跟其两个到了石家庄市新华区××，在其朋友“胖子”的引荐下，其和唐某认识了邢××。认识他以后，了解了一些邢××他们这个项目融资工作，认识邢××以后，其和唐某开始为邢××他们这个项目对外宣传并吸收投资人投资。工作一段时间以后，其和唐某开始在石家庄市桥西区开设固定的投资办公地点。办公地点开设好以后，其由移动宣传吸收转为在固定点办公，在××点，其和唐某负责全部工作，任主要负责人，还雇佣了六、七个业务员，业务员也不固定，进进出出的，有时间长的，也有时间短的。在这个办公地点干到×年×月份，唐某离开了这个点，他离开以后，其负责这个点的全部工作，对外继续吸收存款并向客户返息，再后来，资金链慢慢地断了，给投资人返点出现了困难，大约在×年×月份，这个点的工作彻底瘫痪，其就都撤了。到了成立投资点以后，唐某任这个投资点的经理，我任业务经理。其个人发展的投资客户大概有1××多人，吸收资金款大概近5××多万元。其发展的客户有××等人，对外吸收的投资款都打给邢××了，给公司了。公司是按投资额的××××%给其返点，其中投资人把款打给公司后，公司按合同规定的利息给客户返息，这个利息是12%-18%，款到邢××账上一周左右后公司把剩下的12%-18%打到唐某的卡上，其和唐某再按总计到24%-25%比例把剩下的返给投资人，这叫返点。还剩5%-××%是我们的费用和所得。唐某要用他的卡，这样他好控制，他不干后采用其的卡。其前后从中一共拿到12万元左右的返点报酬。 7、被告人王某供述，其大约是在×年底左右在一次吃饭时李某和其说他现在在××公司做投资理财，××公司投资房地产项目，他在×设了一个点，让其过去给他帮忙。××公司投资的是一个在石家庄市鹿泉区。其第一次去是在×年2、×月份，那个时候，快的建到三层了，当时这个项目就是一个在建的小区，李某拉着其和两个客户去的。这个项目是××××××公司和河北××地产有限公司合作的，项目叫“××项目”，但其对客户宣传时说是××公司的项目。其知道的两家公司是合作关系，开发鹿泉区六街“××项目”。在×年下半年有两个人要退款，××公司当时拿不出来，一个其的客户段奢，她是集资了25万，另一个是李某的客户叫什么，具体什么记不住了，他是万，李某让其先掏出来，其出了万，收条在李某那，××出事后还有一个姓白的老太太××万也是其自己掏得钱给她退了。其拿的提成大约××万左右。 8、同案犯娄××供述，×年×月，其认识了邢××，×年×月××日左右，邢××找到其说：“河北××房地产开发有限公司需要资金，有房屋抵押，周期为××个月，给你们是×的点儿”，也就是××个月给×%的利润，×年×月开始时××××个点。然后，其就到了××××××公司工作。那时，邢××就在××公司工作，其跟着他干，其负责市场那一块儿，往下返点是××××的、××的、2××的最低的是1××个点，11、12、1××、××、1××返的点都不一样，期限都是半年。其负责市场推广，下面各个点儿的负责人也是其安排的，其负责的网点有正定、×、×、、×、点、点，每个星期的周三、周四结账，也就是结业务员的工资和提成，就是××投资有限公司的邢××把钱给其，其把合同给邢××，×年×月左右，邢××让其把合同交给公司的会计，邢××跟其结账后，其再给下面的业务员结账。×点负责人是赵某，陈庄点的负责人是但陈庄点的返点儿都是其打给赵某，赵某再给他们俩人，正定点的负责人是，×点的负责人是吴某，马某，××。 9、同案犯供述，其是×年×月到××公司当业务员的。该公司原来的法人是后来换成了邢××，公司还有娄××，具体干啥不知道，零×点负责人是赵某。这些集资人都有合同，参加集资够××万还有房屋抵押协议。不够××万的就一个借款合同。合同的具体文本是××投资有限公司打印好的。大体内容是借款期限半年，××个月以后可以支，但利息就低了，借款半年的到期利率是1××%，按月付息，每月××××日付息，不到期支取的每月1××××元给1××就算了。交款都是赵某和邢××的妹妹领着去银行转的款。给投资人都开具了收款凭据，是赵某或××给开的。 1××、同案犯供述，其是×年×月到××公司当业务员的，该公司原来的法人是，×年×月换成了邢××，公司还有娄××，邢××下面的经理，×点负责人是赵某。 11、同案犯供述，其是×年×月到××公司当业务员的，其余内容同同案犯供述。 12、同案人××陈述，×年×月成立的×××投资点，赵某安排了马某，马某找的其和吴某，谁的客户鬼谁，这个点大概集资一千七百万左右，含其投资的17××万元，扣除其的钱，其余的都是马某和吴某的。 1××、集资人陈述，证实其在××公司××网点干过文员，××有两个经理李某某、唐某。 14、集资人陈述，×年×月份，其到公司咨询投资的具体情况，当时经理赵某接待了其，向其介绍了具体投资情况，于是其拿出2万元现金投入到该公司，给了×月的利息后没再返还，其感觉被骗，于是来报案。××公司法人是邢××，负责人是赵某。 14、集资人张陈述，×年×月××日、×月2××日、×月××日，其在建设银行与××公司业务员唐某签订了三份借款合同，约定借款期限为××个月，在借款期限内支付借款总额××%的利息，总利息分支付，每月××××日支付，三份合同其共投资4××万元，××公司分××8次给其返款12××5××××元，其损失了27××4××7元。 ××、集资人陈述，×年年初，经朋友介绍认识了××公司的业务员唐某，说公司给的利息高、有保障、比较稳定，其一共通过唐某与××公司签订了4份合同，合同主要内容是投资资金用于××公司旗下河北××房地产开发有限公司开发的项目，协议期限××个月，利率是14%，每月××××日支付利息，其共投资了11万元，××公司分1××次返还其利息7××7元，其实际损失了1××277××元。 1××、集资人陈述，其于×年×月×日经本村的马某在×镇的一处底商和××公司签订了21万的借款合同，合同约定××公司承诺在借款期限内××个月给其出借总额××%的利息，签订合同后给其一份借款合同和收款收据，还有一份房产抵押协议，其通过银行转账转给了邢××，但××公司给了其××个月的利息××75××元就不给了，所以其就来报案了。 17、集资人陈述，×年×月2×日，其在亲友介绍下在石家庄市长安区兆通的一个投资点与××公司签订了一份《房产抵押协议》和“借款合同”投资了××万元，公司法人是邢××、负责人是吴某，其去办理业务时就是吴某接待并办理的业务。其得到了14××××元利息，损失了18××××××元。 18、集资人陈述，×年×月1×日上午9时许，其到××投资门市，以高息利息存款，当时其向该门市部的管理人员吴某存放2××万元人民币，他当时给其开具了借款合同、抵押协议、收款收据证明等。后来，只支付了半个月利息，现在本金与利息均不给，其得到了××××××元利息。××公司法人是邢××，负责人是吴某，工作人员马某。 19、集资人张陈述，×年其在××公司应聘去当业务员，干了一年多，×年×月份其分多次给邢××转账共计1××××××元，其跟公司签订了柳借款合同，或赵某给其签订的，其前后收到个月的利息共计2××××元，后来一直没有收到利息。××公司的地址在×县城中医院南侧路东（×网点），法人是邢××，负责人是赵某，工作人员有××，其他的其不知道叫什么名字。 ××、集资人谷某某陈述，×年×月×日，经××公司负责人李某和王某介绍知道他们在×设了个点，让其看各种资料，又听别人说他们在做理财，利息笔银行高，说××公司有石家庄××房产公司开发的房产做抵押，开发的房产是鹿泉的××项目，于是其分四次通过银行转账9××万元，××公司给其签订了四份借款合同，是李某办理的，其共收到1××次利息，共计8.4××8万元。 21、集资人陈述，基本内容同上述集资人，证实其在××公司×集资点通过被告人赵某等人集资的情况。 ××、集资人陈述，基本内容同上述集资人，证实其在××公司×集资点通过被告人李某、王某集资的情况。 2××、集资人陈述，基本内容同上述集资人，证实其在××公司××集资点通过被告人李某某、唐某及××集资点工作人员集资的情况。 24、集资人陈述，基本内容同上述集资人，证实其通过××公司×集资点集资的情况。 25、到案经过，证实被告人李某、马某、赵某系电话传唤到案，被告人唐某系公安机关抓获到案，被告人王某、李某某系主动投案， 27、河北康龙德司法会计鉴定中心司法鉴定意见书，证实各被告人非吸金额。 ××、石家庄市新华区人民法院（××1××）冀××1××5刑初258号刑事判决书，石家庄市中级人民法院（××17）冀××1刑终251号刑事裁定书，证实×年×月至×年×月同案犯邢××在管理××公司或担任××公司法人期间，以高息为诱饵，向不特定多数人吸收公众存款×××××1元，同案犯娄××在任××公司市场总监期间积极参与××公司以高息为诱饵向不特定多数人吸收公众存款5××84××1元及邢××、娄××等人被判处刑罚的情况。 另有违法犯罪嫌疑人查询登记表，常住人口登记卡，各集资人提交的借款合同、收款收据、房产抵押协议、银行流水等证据证实，足以认定。 本院认为，同案犯邢××在实际管理××公司或担任××投资公司法人期间吗，与同案犯娄××在担任××公司市场总监期间，违法国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，以××公司的名义以高息为诱饵，向不特定多数社会公众吸收存款数额巨大。被告人赵某、李某、马某、唐某、吴某、李某某、王某作为直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪过程中，被告人赵某、李某、马某、唐某、吴某、李某某、王某均系从犯。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。 关于各被告人自我辩解意见及辩护人辩护意见的看法，综合评判如下： 关于各被告人在犯罪过程中的地位和作用，通过在案证据可以看出，本案系单位犯罪，同案犯邢××、娄××作为工作法人、财务总监对全案承担责任，被告人赵某、李某、马某、唐某、吴某、李某某、王某均系××公司集资点负责人参与共同犯罪，均系从犯，均可依法从轻或减轻处罚。被告人赵某及其辩护人对赵某并非×点负责人的辩护意见，本院不予采纳。另外，根据被告人马某、吴某供述，其上级是××限公司×片区的赵某和××，根据同案犯娄××的供述可以看出，××公司陈庄点的返点儿都是其打给赵某再由赵某向下打款，由此可见，赵某在××公司非法吸收公众存款罪一案中的作用要高于本案其余被告人。 关于各被告人涉案金额，河北康龙德司法会计鉴定中心司法鉴定意见书已经作出鉴定，该鉴定意见是根据公安机关委托，通过调取赵某、李某、唐某、李某某、吴某、马某相关银行账户流水及公安机关刑事侦查卷宗所作出的，内容客观真实，本院予以采纳。关于被告人马某从自己所得提成款中返还集资人部分损失及其变卖房产退赔部分被害人损失的情况，经查，被告人马某与集资人系夫妻关系，在××公司无法及时兑付被害人损失的情况下，将其名下的两天房产变卖，所得款项返还了部分集资人，虽然集资人并非法律意义上的受害人，但集资人等××名集资人出具的对被告人马某的谅解书也在一定程度上反映了被告人马某主观恶性不深。也倾其所尽其所能返还被害人损失，应较他人酌情从轻处罚，对于其已返还的集资金额应从集资人损失中予以扣除。 关于各被告人违法所得，被告人赵某自述称只领了四个月工资，即××2××元，被告人李某自述称自获利1××万元，被告人马某、吴某自述称其提成款已被娄××借走，无为违法获利，被告人唐某自述称其获利××万元，被告人李某某自述其违法获利1××、4万元，被告人王某自述其违法获利1××万元，因无其他证据证实，对各被告人关于违法获利的辩解意见，本院均予以采纳。关于被告人退赔情况，经查，被告人唐某已退赔其违法所得××万元，被告人李某某退赔违法所得××万元，被告人王某退赔违法所得××万元，被告人马某、吴某已将违法所得借给同案犯娄××用于给集资人返款，均可酌情从轻处罚。 关于各被告人到案情况，上文已述，被告人李某、马某、赵某系电话传唤到案，唐某系公安机关抓获到案，王某、李某某系主动投案。其中，被告人李某、马某、赵某经公安机关电话传唤到案后如实供述了案发经过，均可依法认定为自首，对被告人赵某、李某、马某、李某某、王某依法可从轻或减轻处罚。 综合考量七被告人均系初犯，认罪态度好及相关被告人自首、退赔退赃及给集资人造成严重经济损失这些影响量刑的因素，为了打击犯罪，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条、第七十二条第一款和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下。 一、被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑×年，并处罚金人民币×元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自×年×月×日起至××v年×月××日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人吴某非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑×年，并处罚金人民币×元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自×年×月×日起至××21年×月×日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人唐某非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑×年×个月，并处罚金人民币×元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自×年×月×日起至××21年×月×日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 四、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑×年×个月，并处罚金人民币×元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自×年×月×日起至××21年×月×××日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 五、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑×年，缓刑×年，并处罚金人民币×××××元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起五日内缴纳） 六、被告人马某非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑×年×个月，并处罚金人民币×元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自×年×月××××日起至×年×月×日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 七、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒×年×个月，缓刑×年，并处罚金人民币v万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起五日内缴纳） 八、继续追缴被告人赵某违法所得××2××元，被告人李某违法所得1××万元予以追缴，连同在案扣押的被告人唐某退赔款××万元，被告人李某某退赔款××万元，被告人王某退赔款××万元，按比例返还各集资人（后附清单，按各被告人涉及集资人情况返还） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  曹江红 人民陪审员  杨 虎 人民陪审员  李杰灵 二〇一九年十二月二十九日 书 记 员  张 津 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处×年以下有期徒刑或者或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处×年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、×年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款第（一）项具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在1××万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在5××万元以上的； 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。 犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 ——