黑龙江省大庆市龙凤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0603刑初86号公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。被告人陈国瑞（曾用名陈国鑫），男，1986年6月17日出生于黑龙江省宾县，汉族，高中文化，无固定职业，住黑龙江省哈尔滨市阿城区（户籍所在地：黑龙江省宾县）。2018年9月28日因本案被大庆市公安局龙凤分局刑事拘留，2018年11月1日因本案被大庆市龙凤区人民检察院批准逮捕，次日执行，现羁押于大庆市看守所。大庆市龙凤区人民检察院以庆龙检诉刑诉[2019]78号起诉书指控被告人陈国瑞犯合同诈骗罪，于2019年4月16日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，大庆市龙凤区人民检察院指派检察员谭海军出庭支持公诉，被告人陈国瑞到庭参加诉讼。在审理过程中，大庆市龙凤区人民检察院以补充侦查为由，延期审理二次，现已审理终结。公诉机关起诉指控：2017年4月，被告人陈国瑞借用姚某的身份证，并伪造房屋产权证等虚假资料，由大庆市日昇昌融资担保有限公司提供担保，在龙江银行办理信用卡购车分期付款业务，透支人民币690000元用于购买了一辆白色宝马X5汽车（车牌号黑Ａ×××**）。后被告人陈国瑞将该车抵押给王某1，并从王某1处借款人民币300000元。该笔信用卡分期付款业务从2017年8月开始逾期。案发后，涉案车辆被公安机关依法扣押。经侦查，被告人陈国瑞于2018年9月27日在黑龙江省哈尔滨市被公安机关抓获。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相应的证据。大庆市龙凤区人民检察院据此认为，被告人陈国瑞以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第五项的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任;被告人陈国瑞归案后如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定对其处罚。被告人陈国瑞对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。经审理查明：2017年4月份，被告人陈国瑞让姚某顶名办理龙江银行股份有限公司零首付贷款购车业务，并在办理业务过程中提供虚假的房屋产权证等虚假资料通过审核，获得大庆市日昇昌融资担保有限公司担保，大庆市日昇昌融资担保有限公司向龙江银行股份有限公司出具担保承诺函后，龙江银行股份有限公司发放购车款人民币690000元，被告人陈国瑞购买了一辆宝马X5汽车（车牌号为黑Ａ×××**），该车在办理落户过程中，抵押给大庆市日昇昌融资担保有限公司作为反担保。被告人陈国瑞在偿还51255元后，拒不偿还剩余欠款。被告人陈国瑞以300000元的价格将该车抵押给王某1。2018年9月27日，被告人陈国瑞在黑龙江省哈尔滨市被公安机关抓获。案发后，涉案车辆黑Ａ×××**被公安机关扣押。上述事实，有经公诉机关出示，被告人质证无异议，本院予以确认的以下证据证实：1.龙江银行股份有限公司大庆分行龙凤支行报案材料、受案登记表、抓获经过、发、破案经过、羁押证明，证实案件的侦破揭发情况以及被告人陈国瑞于2019年9月27日在黑龙江省哈尔滨市被公安机关抓获。2.被告人陈国瑞户籍信息及现实表现证明，证实被告人陈国瑞系成年人，无前科。3.催缴记录，证实龙江银行通过电话催收方式催收欠款，均显示手机关机，单位电话和家庭电话都无人接听的状态。4.信用卡交易明细、龙江银行股份有限公司出具的说明，证实还款账户在偿还51255元后，未偿还逾期欠款的事实。5.龙江银行信用卡通用申请表、龙江银行信用卡购车分期付款申请人资信调查、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、家访调查表、姚某银行流水、担保承诺函、房屋产权证、购车合同、机动车销售统一发票、车辆登记信息、收车单、抵押合同，证实2017年4月份，被告人陈国瑞让姚某顶名向龙江银行申请信用卡分期付款购车业务，由大庆市日昇昌融资担保有限公司提供担保，贷款690000元用于购买了一辆宝马汽车，购车后该车抵押给大庆市日昇昌融资担保有限公司作为反担保。6.房屋产权证明、宾县房产住宅局档案室出具的证明，证实宾县融兴府邸十室房屋产权人并不是姚某。7.营业执照、工作说明，证实办理龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务中提交的营业执照系虚假的。8．证人姚某的证言，证实2017年4月份，被告人陈国瑞找到姚某并要求用姚某的名义办理龙江银行零首付贷款购车业务，姚某同意后，姚某到陈国瑞公司办理了相关手续，姚某承认自己没有在哈尔滨环境国际旅行社工作过，也没有经营过宾县龙广主题宾馆。9.证人王某1、罗某的证言，证实2017年7月份，被告人陈国瑞将黑Ａ×××**以30万元的价格抵押给王某1，随后王某1又将该车转押他人的事实经过。10.扣押清单，证实大庆市公安局龙凤分局依法扣押宝马X5（黑Ａ×××**）。11.被告人陈国瑞的供述，证实被告人陈国瑞让姚某顶名办理龙江银行信用卡购车分期付款业务，购买一辆宝马X5汽车，该车辆实际由陈国瑞占有使用，随后陈国瑞又将该车以30万元的价格抵押给王某1，贷款出现逾期未予偿还。本院认为，被告人陈国瑞以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方638745元，数额巨大，其行为依法已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发前已归还的51255应从指控数额中扣除。被告人陈国瑞归案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈国瑞犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。先期羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月28日起至2022年6月27日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）二、责令被告人陈国瑞将违法所得本金人民币六十三万八千七百四十五元退赔给被害单位。三、扣押在公安机关的白色宝马X5(黑Ａ×××**)，应当变价赔偿被害单位损失、执行财产刑。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  邹广斌人民陪审员  刘桂清人民陪审员  杨庆玉二〇一九年十二月三十一日书 记 员  高 超附本案判决所依据的法律条款《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。