江苏省徐州市贾汪区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0305刑初221号公诉机关徐州市贾汪区人民检察院。被告人孙晨晋，男，1988年9月23日出生，汉族，初中文化，无业，住徐州市贾汪区（户籍所在地徐州市贾汪区）。被告人孙晨晋曾因非法携带管制器具，于2015年1月11日被徐州市公安局贾汪区分局行政拘留三日。被告人孙晨晋因涉嫌诈骗罪，于2019年3月22日被徐州市公安局贾汪区分局刑事拘留，2019年4月26日经徐州市贾汪区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于徐州市第二看守所。辩护人刘照辉，江苏浩恩律师事务所律师。被告人周晓文，男，1989年12月30日出生，汉族，本科文化，原徐州市公安局交通警察支队事故处理大队民警，住徐州市贾汪区（户籍地徐州市泉山区）。被告人周晓文因涉嫌诈骗罪，于2019年4月29日被徐州市公安局贾汪区分局刑事拘留，2019年5月13日经徐州市贾汪区人民检察院批准逮捕，当日由该分局执行逮捕。现羁押于徐州市第二看守所。辩护人樊吉磊，江苏苏淮律师事务所律师。徐州市贾汪区人民检察院以贾检诉刑诉[2019]193号起诉书指控被告人孙晨晋、周晓文犯诈骗罪，于2019年8月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。徐州市贾汪区人民检察院指派检察员丁尚阁出庭支持公诉，被告人孙晨晋及其辩护人刘照辉，被告人周晓文及其辩护人樊吉磊到庭参加诉讼。本案经合议庭合议，现已审理终结。公诉机关徐州市贾汪区人民检察院指控，2017年7月份，被告人周晓文明知被害人孙某家庭条件优越，欲高利放贷给被害人孙某，为规避其民警身份，找到被告人孙晨晋，二人经商量预谋，由双方共同出资，由被告人孙晨晋出面，放贷给被害人孙某。后经周晓文介绍，被告人孙晨晋制作放贷给被害人孙某10万元的银行流水后，以收取利息、保证金、家访费、GPS安装费为名扣除相关费用，实际借款给孙某5.1万元，并要求孙某与其签订10万元的借款协议，借款日期约定为2017年7月14日至8月2日。借款到期后被害人孙某因无力还款，提出续期，被告人孙晨晋、周晓文同意并收取被害人孙某利息18500元，且认定被害人孙某违约，没收被害人孙某保证金3万元，并以被害人孙某支付违约金、利息为由，让其书写借款协议3.6万元，约定2017年8月8日还款。后被害人孙某到期偿还3.6万元。2017年8月8日、8月9日，被告人孙晨晋以被害人孙某违约为由垒高借款金额，让被害人孙某分别签订10万元、20万元、20万元的三个借款协议，约定还款期至2017年8月21日，并伙同被告人周晓文提供30万元资金制作借款给被害人孙某30万元的银行流水。到期后，因被害人孙某未能还款，被告人孙晨晋将被害人孙某的jeep车开走，并按借款协议总额索要欠款60余万元，后欲强行开走被害人孙某父亲宝马车辆，因孙某家人反对而未果。2017年8月下旬，被害人孙某意识到被骗，到被告人周晓文单位反映此事，后被告人周晓文迫于压力，找到孙晨晋和孙某协商此事，被告人孙晨晋将所有借条累加，向对方索要40余万元，后经协商，被害人孙某一次性还款10万元，借款了结。认定上述事实的证据有转账记录、借款协议等书证，被害人孙某等人的陈述、证人证言，被告人孙晨晋、周晓文的供述和辩解。公诉机关认为，被告人孙晨晋、周晓文以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额巨大，应当以诈骗罪追究二被告人的刑事责任。二被告人系共同犯罪。被告人孙晨晋对指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪。辩护人对被告人孙晨晋犯有诈骗罪不持异议，其主要辩护理由是：受害人家人给付的10万元包含孙晨晋被受害人家人殴打的赔偿费用，受害人存在一定过错。孙晨晋当庭自愿认罪，有坦白、立功情节，家庭情况困难，请求法庭从轻处罚。被告人周晓文对指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪。辩护人对被告人周晓文犯有诈骗罪不持异议，其主要辩护理由是：受害人在本案中存在过错，孙晨晋的赔偿款应当从犯罪数额中扣除，周晓文系从犯，获利少，初犯、偶犯，认罪态度较好，有坦白情节，当庭自愿认罪认罚，请求予以从轻处罚。经审理查明：2017年7月份，被告人周晓文明知被害人孙某家庭条件优越，欲高利放贷给被害人孙某，为规避其民警身份，周晓文与被告人孙晨晋预谋，双方共同出资，由孙晨晋出面放贷给孙某。2017年7月14日，经周晓文介绍孙某向孙晨晋借款人民币10万元，被告人孙晨晋制作了10万元的银行流水后，以收取利息、保证金、家访费、GPS安装费为名扣除相关费用，实际借款给孙某5.1万元，并要求孙某签订10万元的借款协议，约定2017年8月2日还款。2017年8月2日，孙某因无力还款提出续期，被告人孙晨晋、周晓文同意续期，收取孙某利息1.85万元，且认定孙某违约，没收孙某保证金3万元，并以孙某支付违约金、利息为由，让其书写3.6万元的借款协议，制作了3.6万元的银行流水，约定2017年8月8日还款，后被害人孙某到期偿还3.6万元。2017年8月8日、9日，被告人孙晨晋以被害人孙某违约为由垒高借款金额，让孙某分别签订10万元、20万元、20万元的三份借款协议，约定还款期为2017年8月21日，并伙同周晓文制作30万元的银行流水。到期后，因孙某未能还款，孙晨晋将孙某的jeep轿车开走，并按借款协议总额索要欠款40余万元。2017年8月下旬，被害人孙某意识到被骗，到被告人周晓文单位反映此事，后周晓文迫于压力，找到孙晨晋和孙某协商此事，经协商，孙某向孙晨晋还款10万元后双方的借款了结。被告人孙晨晋、周晓文违法所得人民币10万余元。本案审理期间，被告人孙晨晋、周晓文的家人已经与被害人达成和解协议，赔偿了被害人的损失并取得谅解。另查明，2019年3月20日，被告人孙晨晋被公安机关询问通知到案。上述事实，有被告人孙晨晋、周晓文的供述和辩解、被害人孙某的陈述、证人胡某、许某、钟某等人的证言、辨认笔录、收条、借款协议等书证、银行卡交易明细、情况说明、谅解书、户籍证明及现实表现、发破案报告及到案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙晨晋与周晓文结伙，以非法占有为目的，通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”等手段非法占有他人财物，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人孙晨晋、周晓文犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采信。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，孙晨晋、周晓文均系主犯，但周晓文在犯罪中所起的作用要小于孙晨晋，在量刑时予以考虑，故对周晓文的辩护人所提周晓文系从犯的意见，不予支持。二名被告人到案后均能如实供述自己的罪行，有坦白情节。二名辩护人所提被害人有过错、10万元包含孙晨晋被殴打的赔偿费用的意见，与事实不符，不予采信。孙晨晋的辩护人所提孙晨晋有立功情节的意见，无证据证明，不予采信。周晓文的辩护人所提周晓文系初犯、偶犯，认罪态度较好的意见属实，予以采信。被告人孙晨晋有劣迹，酌情予以从重处罚。二名被告人诈骗未遂的部分，作为量刑情节，酌情予以从重处罚。鉴于被告人孙晨晋有坦白情节，系初犯，其家人代为赔偿被害人损失并取得谅解，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。鉴于被告人周晓文有坦白情节，系初犯，当庭自愿认罪，其家人代为赔偿被害人损失并取得谅解，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款之规定,判决如下:一、被告人孙晨晋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年9月19日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人周晓文犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月29日起至2022年4月28日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王 利人民陪审员 王 锋人民陪审员 张宜海二〇一九年十二月十九日书 记 员 刘 弘附：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。