广西壮族自治区贵港市港北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）桂0802刑初441号 公诉机关广西壮族自治区贵港市港北区人民检察院。 被告人陈星伟，男，1962年6月4日出生于广西壮族自治区贵港市港**，汉族，初中文化，无业，住贵港市港**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月16日被刑事拘留，同年被贵港市公安局取保候审，解除取保候审。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月18日被刑事拘留，同年12月2日被逮捕。现羁押于贵港市看守所。 指定辩护人王莉，广西贵鹏律师事务所律师。 广西壮族自治区贵港市港北区人民检察院以港北检公刑诉[2018]461号起诉书指控被告人陈星伟犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月14日向本院提起公诉，于2019年6月4日以港北检公刑变诉[2019]10号变更起诉书变更起诉，本院立案后，依法组成合议庭，于2019年10月30日公开开庭审理了本案。贵港市港北区人民检察院指派检察员张云丹出庭支持公诉，被告人陈星伟及其指定辩护人王莉到庭参加诉讼。案经贵港市港北区人民检察院建议并经本院决定延期审理，经贵港市中级人民法院批准延期审理。 公诉机关指控,2010年至2013年，被告人陈星伟在未取得金融管理部门依法批准吸收资金的情况下，以其经营的广西贵港市景泰交通发展有限公司生产经营缺资金、购买港龙水泥厂缺资金及帮他人理财为由，以承诺给高额利息为诱饵，向不特定对象非法吸收存款4621.3万元人民币（以下币种均为人民币），扰乱金融秩序。其中，被告人陈星伟向冯瑜传非法吸收存款58万元，已还12.3万元；向陈某1非法吸收存款50万元，已还15.2万元；向冯某2非法吸收存款333万元，已还82.08万元；向莫某1非法吸收存款215万元，已还77.85万元；向黄某1非法吸收存款600万元，已还222.6万元；向曹某非法吸收存款65万元，已还18万元；向梁学梅非法吸收存款13万元，已还7.69万元；向梁某2非法吸收存款130万元，已还5.75万元；向梁某3非法吸收存款28万元,已还25.92万元；向吕某非法吸收存款466万元，已还130万元；向张某1非法吸收存款60万元，已还12万元；向蒋某非法吸收存款50万元，已还17.7万元；向朱某非法吸收存款30万元，已还5.4万元；向邓某非法吸收存款300万元；向陈某2非法吸收存款15万元，已还3.6万元；向周某非法吸收存款35万元，已还6.9万元；向赖某非法吸收存款25万元，已还1.5万元；向黄某2非法吸收存款20万元，已还4.2万元；向陈某3非法吸收存款40万元，已还7.2万元；向刘某非法吸收存款25万元，已还6万元；向徐某1非法吸收存款15万元，已还1.35万元；向徐某2非法吸收存款88.3万元，已还13.2万元；向钟某1非法吸收存款10万元，已还0.43万元；向韦某非法吸收存款8万元，已还3.12万元；向吴某1非法吸收存款20万元，已还0.6万元；向钟某2非法吸收存款10万元，已还1.2万元；向梁某4非法吸收存款17万元，已还5.1万元；向何某非法吸收存款5万元，已还1.2万元；向郑某非法吸收存款10万元，已还2.1万元；向李某1非法吸收存款50万元，已还18.75万元；向陆某非法吸收存款510万元，已还77.5万元；向覃某非法吸收存款37万元；向李某2非法吸收存款750万元；向李某3非法吸收存款210万元；向吴某2非法吸收存款150万元，已还63.75万元；向张某2非法吸收存款123万元，已还23.42万元;向莫某2非法吸收存款50万元，已还4.5万元。 公诉机关就上述事实向本院提交相应的证据，并据此认为被告人陈星伟违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。 被告人陈星伟提出其行为属于民间借贷，且起诉书列举的冯某1、陈某1等19人其不认识，该19笔款项其是向冯某2、吕某借款，其行为不构成非法吸收公众存款罪。 辩护人提出：被告人陈星伟主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上没有实施向社会公开宣传和向社会不特定对象吸收资金的行为，其行为属民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明，被告人陈星伟在未经有关部门依法批准的情况下，以做生意需要资金、帮人理财为由，并承诺支付高息，向朋友等人大量借款，这些亲友又口口相传，向其他人筹集资金借款给陈星伟，陈星伟在前期基本能按时还本付息，以吸引更多的集资参与人提供资金。2010年至2013年间，陈星伟通过上述方式，先后向包括其朋友等37名社会不特定对象非法吸收资金，部分投入生产经营，部分用于之前承诺的还本付息，即所谓的“拆东墙补西墙”，后陈星伟无法再还本付息，造成多名集资参与人无法得回资金。截至案发，陈星伟共向冯某1等集资参与人非法吸收资金共计人民币46213000元，已通过还本付息等方式（依法依规所支付的回报即利息等予以折抵本金）退还共计人民币14166015元，造成集资参与人损失共计人民币32046985元。具体事实如下： 1、陈星伟向冯某1非法吸收资金人民币580000元，已退还人民币123000元，冯某1损失人民币457000元。 2、陈星伟向陈某1非法吸收资金人民币500000元，已退还人民币152000元，陈某1损失人民币348000元。 3、陈星伟向冯某2非法吸收资金人民币3330000元，已退还人民币820800元，冯某2损失人民币2509200元。 4、陈星伟向莫某1非法吸收资金人民币2150000元，已退还人民币778500元，莫某1损失人民币1371500元。 5、陈星伟向黄某1非法吸收资金人民币6000000元，已退还人民币2226000元，黄某1损失人民币3774000元。 6、陈星伟向曹某非法吸收资金人民币650000元，已退还人民币180000元，曹某损失人民币470000元。 7、陈星伟向梁学梅非法吸收资金人民币130000元，已退还人民币76900元，梁学梅损失人民币53100元。 8、陈星伟向梁某2非法吸收资金人民币1300000元，已退还人民币57500元，梁某2损失人民币1242500元。 9、陈星伟向梁某3非法吸收资金人民币280000元，已退还人民币259200元，梁某3损失人民币20800元。 10、陈星伟向吕某非法吸收资金人民币4660000元，已退还人民币1300000元，吕某损失人民币3360000元。 11、陈星伟向张某1非法吸收资金人民币600000元，已退还人民币120000元，张某1损失人民币480000元。 12、陈星伟向蒋某非法吸收资金人民币500000元，已退还人民币177000元，蒋某损失人民币323000元。 13、陈星伟向朱某非法吸收资金人民币300000元，已退还人民币54000元，朱某损失人民币246000元。 14、陈星伟向邓某非法吸收资金人民币3000000元，已退还人民币0元，邓某损失人民币3000000元。 15、陈星伟向陈某2非法吸收资金人民币150000元，已退还人民币36000元，陈某2损失人民币114000元。 16、陈星伟向周某非法吸收资金人民币350000元，已退还人民币69000元，周某损失人民币281000元。 17、陈星伟向赖某非法吸收资金人民币250000元，已退还人民币15000，赖某损失人民币235000元。 18、陈星伟向黄某2非法吸收资金人民币200000元，已退还人民币42000元，黄某2损失人民币158000元。 19、陈星伟向陈某3非法吸收资金人民币400000元，已退还人民币72000元，陈某3损失人民币328000元。 20、陈星伟向刘某非法吸收资金人民币250000元，已退还人民币60000元，刘某损失人民币190000元。 21、陈星伟向徐某1非法吸收资金人民币150000元，已退还人民币13500元，徐某1损失人民币136500元。 22、陈星伟向徐某2非法吸收资金人民币883000元，已退还人民币159915元，徐某2损失人民币723085元。 23、陈星伟向钟某1非法吸收资金人民币100000元，已退还人民币4300元，钟某1损失人民币95700元。 24、陈星伟向韦某非法吸收资金人民币80000元，已退还人民币31200元，韦某损失人民币48800元。 25、陈星伟向吴某1非法吸收资金人民币200000元，已退还人民币6000元，吴某1损失人民币194000元。 26、陈星伟向钟某2非法吸收资金人民币100000元，已退还人民币12000元，钟某2损失共人民币88000元。 27、陈星伟向梁某4非法吸收资金人民币170000元，已退还人民币51000元，梁某4损失人民币119000元。 28、陈星伟向何某非法吸收资金人民币50000元，已退还人民币12000元，何某损失人民币38000元。 29、陈星伟向郑某非法吸收资金人民币100000元，已退还人民币21000元，郑某损失人民币79000元。 30、陈星伟向李某1非法吸收资金人民币500000元，已退还人民币187500元，李某1损失人民币312500元。 31、陈星伟向陆某非法吸收资金人民币5100000元，已退还人民币775000元，陆某损失人民币4325000元。 32、陈星伟向覃某非法吸收资金人民币370000元，已退还人民币0元，覃某损失人民币370000元。 33、陈星伟向李某2非法吸收资金共人民币7500000元，已退还人民币5357000元，李某2损失共人民币2143000元。 34、陈星伟向李某3非法吸收资金人民币2100000元，已退还人民币0元，李某3损失人民币2100000元。 35、陈星伟向吴某2非法吸收资金人民币1500000元，已退还人民币637500元，吴某2损失人民币862500元。 36、陈星伟向张某2非法吸收资金人民币1230000元，已退还人民币234200元，张某2损失人民币995800元。 37、陈星伟向莫某2非法吸收资金人民币500000元，已退还人民币45000元，莫某2损失人民币455000元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实被告人陈星伟涉嫌非法吸收公众存款罪一案，由冯某2、莫某1等人于贵港市公安局报案，该局于次日决定以涉嫌非法吸收公众存款罪对陈星伟立案侦查。 2、抓获经过，证实陈星伟于到贵港市投案。公安机关在贵港市抓获被告人陈星伟。 3、户籍证明，证实被告人陈星伟于出生，案发时已达应负刑事责任年龄。 4、中国银行业监督管理委员会贵港监管分局证明，证实没有向陈星伟发放过可以办理吸收公众存款、发放存款等银行业务的《金融许可证》。 5、银行历史交易明细清单，证实陈星伟涉案银行账户的交易情况。 6、贵港市工商行政管理局工商企业登记查询，证实广西贵港市景泰集团负责人是黄某3。 广西贵港市景泰物流有限公司股东、法定代表人是黄某3。 广西贵港市景泰交通发展有限公司股东、法定代表人是黄某3；2012年7月31日该公司的“股权转让合同”证实，陈星伟将持有的75%股权以1875万元转让给黄某3，公司变更登记。 贵港市景泰惠民小额有限公司股东梁平、陈琪、陈星伟各占10%，广西贵港市景泰交通发展有限公司占70%；法定代表人黄某3。 7、“广西贵港市景泰交通发展有限公司股权转让合同”、“退股协议书”，证实陈星伟、黄某3签订合同，陈星伟持有的股权全部转让给黄某3。 贵港市交通发展有限公司提供于黄某3、陈星伟签订的“结算书”，证实黄某3原欠陈星伟退股款9500万元，经双方结算，黄某3已全部还清。 8、扣押物品、文件清单，证实贵港市公安局扣押谭润发持有的记录本一本。 谭润发提供贵港市景泰交通发展有限公司开具的收到陈星伟交款收据56份；提供陈星伟债权人名单2份，证实有72名债权人；提供银行支付转账凭证126张。 9、证人冯某1证言，证实2011年年底其通过朋友介绍认识陈星伟，陈星伟以帮理财、运作为由向其借钱，说给3分息，每月结息，钱的数量多少不限，每次借期一年。左右，钱其通过贵港市农村信用社转帐40万元给陈星伟。陈星伟按时付息，是转给其同事冯某2，冯再领现金出来给其。其见陈星伟比较可信，于2012年6月底又通过贵港市农村信用社转帐18万元给陈星伟。陈星伟一直支付利息到2012年12月。 10、借条，显示陈星伟写给冯瑜传的借条，（1）2012年4月2日借40万元；（2）18万元。 11、证人陈某1证言，证实其与陈星伟是多年老友，2011年9月份两人在饭店一起吃饭时，陈星伟向其提出因经营贵港市景泰公司和购买贵港市港龙水泥厂资金短缺，向其借钱，并承诺给其3％的利息作为回报，其答应。2011年9月5日其借了20万元、2012年3月30日又借了30万元给陈星伟。从2011年9月份至2012年11月份陈星伟每个月都按照3%的标准给付利息，其一共得了约15.2万元利息。2012年12月后陈星伟再没给过利息，人也联系不上。 12、借条，显示陈星伟写给陈某1的借条，（1）20万元；（2）30万元。 13、证人冯某2证言，证实2010年其通过朋友介绍认识陈星伟。陈星伟称经营的景泰公司资金短缺和购买港龙水泥厂需要资金，以帮其理财为由向其借钱，承诺每个月按3%的月利息给付。其见陈是几家公司老板，相信他有还款的能力，且他给的利息高，身边朋友也有不少的人借钱给他，所以就借给他了。2011年3月16日、、、、、、，其共借给陈星伟人民币333万元。每次借钱都有借条。从第一次借钱开始，每个月陈星伟都能按约定利息给付，到2012年12月开始至今就不再给利息了，其总共得了82.08万元利息。 14、借条，显示陈星伟写给冯某2的借条，（1）2011年3月16日借70万，（2）2011年4月17日借45万，（3）2011年9月14日借53万，（4）2012年3月24日借27万，（5）2012年5月26日借33万，（6）2012年8月13日借85万，（7）2012年8月19日借20万。 15、证人莫某1证言，2011年5月份时，陈星伟对其说因收购港龙水泥厂资金短缺，需要就向其借钱，月结3%利息，其见陈星伟给的利息比银行存款利息高，加上陈星伟在贵港也算是有点名气的人物，又是景泰公司董事长，觉得他有经济实力比较可靠，就借了。陈星伟不单向其一人借款，他还用同样的方式向冯某2、冯瑜传、陈某1等35人借款。2011年5月26日至2012年8月20日陈星伟共向其借款11次，共借215万元，每次借款的金额都不一样，都有借条。从开始借款到2012年12月陈星伟都能按时支付3%的借款利息，2012年12月份借款时间到了，陈星伟就以各种理由推脱不支付利息，连借款本金也拒绝归还且不与其见面。 16、借条，显示陈星伟写给莫某1的借条，（1）借30万，（2）借10万，（3）借40万，（4）借30万，（5）借20万，（6）借10万，（7）借10万，（8）借10万；（9）借10万；（9）借35万；（10）借10万。 17、证人黄某1证言，证实2010年国庆节期间陈星伟与其喝茶聊天时说：“我有八个分公司，其中景泰物流园就比较大，我们很有实力，你如果有资金的话可以借点给我，我会每月按3%的利息作为回报给你。”其见与陈星伟既是同村又是朋友，就爽快答应了。其从2010年先后借了9笔款共600万元给陈星伟，都有借条。从第一笔借款开始至2013年1月陈星伟每月按时结息，从2013年2月起再也没有给过，至今共得了约226.6万元利息。春节前其找陈星伟要利息，陈说现在过年用钱多，算多50万元的本金给其抵消几个月的利息算了，其答应。到了2012年4月陈星伟也没有兑现算多50万元本金的诺言，人也联系不上。 18、借条，显示陈星伟写给黄某1的借条，（1）借40万，（2）借70万，（3）借40万元，（4）2011年元月1日借50万，（5）借40万元，（6）借40万元，（7）借100万，（8）借50万元，（9）借170万元。 19、证人曹某证言，证实2011年11月份陈星伟向其提出借款，给三分息，其见陈星伟是景泰公司的老总，有实业，于是同意借款。其于借钱给陈星伟，通过信用社转账，写有借条。2012年12月份又借15万元，当时没写借条，后于写了借条，总共是写借到65万元，月息是3%，按季度给，每个季度是58500元。 20、借条，显示陈星伟2013年1月9日写给曹某的借条，借65万元，月息百分之三。 21、证人梁某1证言，证实其与陈星伟是老乡，陈星伟找到其，以公司购买港龙水泥厂需要资金、帮其理财为由向其借钱，承诺月息3%。其见陈给的利息高，身边也有不少朋友借钱给他，就于2012年2月6日借了8万、2016年6月15日借了5万给陈星伟，都有借条。从第一次借钱开始，每个月陈星伟都能按约定月息3%给付利息，其总共得了3.69万元利息。从2013年3月起陈就不再给利息了，电话也无法打通。陈星伟通过谭艺还给其本金3万元，也是通过谭艺还给其本金1万元，目前还欠9万元本金。 22、借条，显示陈星伟写给梁学梅的借条，（1）8万元，（2）5万元。 23、证人梁某2证言，证实2007年底其在工作中认识陈星伟。当时陈星伟找到其，说经营的景泰公司资金短缺和购买港龙水泥厂需要资金，以帮其理财为由向其借钱，承诺月息2.5%。其见陈给的利息高，又是景泰公司老板有还款的能力，且身边也有不少朋友借钱给他，所以就借了。陈星伟分别于借其100万元，借其30万元，其共得了5.75万元利息。 24、借条，显示陈星伟写给梁某2的借条，（1）借100万元人民币，（2）借30万元人民币。 25、证人梁某3证言，证实其与陈星伟是同村，从小就认识。其之所以借那么多钱给陈星伟，是因为陈承诺每个月按3%的月利息给付，且2010年陈星伟在贵港市开有一家叫进辉（昌）的担保公司，其相信陈有还款能力。陈星伟每次借钱都写有借条，第一次借钱借条上写2010年4月8日陈星伟借到其12万元，这笔钱是蔡寿凤借给陈星伟的，蔡是通过其知道陈借钱的事的，蔡不认识陈，蔡把钱转帐到陈的银行帐户后就把转帐凭证交给其，要求其去找陈写借条，陈不认识蔡，见蔡没有来就不肯借条上写蔡的名字，而是写其名字。第二次借条上写陈星伟2010年6月5日借到其16万元。每个月陈星伟都能按约定给付利息，约给了12个月，到2011年5、6月陈星伟成立贵港市景泰惠民小额贷款有限公司，称因注册成立该公司，银行里的钱都作为注册资金拿不出来，就不再给付利息，本金未还。 26、借条、农村信用社转账凭证，显示蔡寿凤于转账12万元给陈星伟，陈星伟于写借条给梁某3；陈星伟向梁某3借款16万元。 27、证人吕某证言，证实2010年在工作中认识陈星伟。2011年5月，在聊天中陈星伟对其说：“我现在有景泰物流公司、景泰惠民小额贷款有限公司、还要购买北环路附近的港龙水泥厂，你有钱就借给我，我给你3%的利息，帮你理财。”，其筹到了第一笔款33万借给陈星伟。之后几个月，陈星伟每个月都按时支付利息，其因此更加信任，又先后借了11笔款给陈星伟，总共借了人民币466万元。钱款中有些是其的积蓄，有些是其通过兄弟姐妹和朋友借的，有些是通过房子抵押贷款筹集的。每笔借款都有借条，其中第一笔借款给陈星伟时，借条上是陈星伟夫妇签的字，其余的都是陈星伟自己签名。至今为止其一共得了约130万元利息。 28、借条，显示陈星伟写给吕某的借条，（1）2012年10月13日借10万元，（2）2012年8月13日借20万，（3）2012年8月8日借47万元，（4）2012年4月22日借31万，（5）2012年4月12日借118万元，（6）2012年2月1日借22万元，（7）2011年12月17日借52万，（8）2011年10月23日借20万元，（9）2011年10月12日借50万元，（10）2011年9月16日借17万元，（11）2011年8月18日借46万元，（12）2011年5月26日借33万元。 29、证人张某1证言，证实其与陈星伟是老乡，20多年前就认识。陈星伟对其说经营的景泰公司需要资金周转，叫其借钱，承诺每个月按2.5%的月利息给付。其于、被陈星伟以借款的名义骗了人民币60万元，至今未还。陈星伟每次借钱都写有借条。其中有10万元是梁院球转给陈星伟的，梁院球是通过其才认识陈星伟，才知道陈星伟要借钱的事，梁院球把钱转帐到陈星伟账户，因两人不熟，陈星伟在借条上就没有写借到梁的钱而是写借到其的钱10万元。梁院球与其是好朋友，又是因为其才借钱给陈星伟，所以陈星伟逃跑后其就赔偿了10万元钱给梁院球。每个月陈星伟他都按约定给付利息，2013年3月开始就不再给了，其总共得了12万元利息。 30、借条、银行转账凭证，显示2012年5月21日陈星伟写给张某1的借条，借50万元，2012年5月22日张某1转账给陈星伟50万元；2012年11月13日梁院球转账给陈星伟10万元，同日陈星伟写给张某1的借条，借10万元。 31、证人蒋某证言，证实2011年6月左右其通过朋友介绍认识陈星伟。聊天中陈星伟对其说：“我现在有景泰物流公司、景泰惠民小额贷款有限公司、还要购买北环路附近的水泥厂，你有钱就借给我，我给你3%的利息，好过你去炒股票。”经过几天考虑，其于借了第一笔款10万元给陈星伟，2011年6月22日又借了第二笔款10万元。刚开始的几个月陈星伟每个月都按时支付借款利息，于是其于2011年11月4日、2012年3月3日又分别借给陈星伟20万、10万元。2012年12月开始，陈星伟就没有支付过利息，后来其听说很多借钱给陈星伟的都很久没有得过利息，也联系不上陈星伟了。其是通过银行转账给陈星伟的。第一、第二次借款给陈星伟时，借条上是陈星伟夫妇签字，第三、第四次借款的借条是陈星伟自己签名。 32、借条、银行转账凭证，显示2011年11月4日陈星伟写给蒋某的借条，借20万元；2012年6月22日蒋某转账给陈星伟10万元，同日陈星伟写给蒋某的借条，借10万元；2012年6月7日陈星伟写给蒋某的借条，借10万元，2012年5月22日蒋某转账给陈星伟10万元；2012年3月30日蒋某转账给陈星伟10万元，同日陈星伟写给蒋某的借条，借10万元。 33、证人朱某证言，证实其于2009年通过朋友介绍及平时接触认识陈星伟。当时陈星伟担任景泰机电公司、景泰物流园和景泰惠民小额担保公司的老总，2012年5月的一天陈星伟以经营生产欠缺资金和购买港龙水泥厂资金不足为由，向其提出借钱，顺便帮其理财，每月给付借款额3%利息，其见陈星伟拥有这么多的资产，相信他有能力还钱，就向银行贷款30万元借给陈星伟。 34、借条，显示陈星伟写给朱某的借条，借款30万元。 35、证人邓某证言，证实陈星伟以投资港龙水泥厂缺资金为由，向其借款300万元。2012年11月至12月，先后两次共借300万元给陈星伟。，陈星伟写给借条，内容是借到300万元，于还款，逾期不还，每日3%违约金。 36、借条，显示陈星伟于写给邓某的借条，收到借款300万元。 37、证人陈某2证言，证实2011年底其通过朋友介绍认识陈星伟，陈以帮理财、运作为由向其借钱，说给3分息，每月结息，钱的数量多少不限，每次借期一年。其听后觉得可以相信，便同意借钱。2012年3月13日其借了15万元现金给陈星伟，有借条。次月起，陈星伟都按时付息，钱是转帐到其同事吕某账上，吕某再领现金出来给其，利息一直付到2012年12月。 38、借条，显示陈星伟写给陈某2的借条，向陈某2借款15万元，借期一年，按借款额的3%每月结息。 39、证人周某证言，证实2010年底其通过朋友认识陈星伟，有一次其到陈星伟的景泰物流公司聊天时，陈星伟问其是否有钱，有钱就借点给他，给3%的利息。其随后了解到身边很多朋友都借有钱给他，且都能按时得利息，也发现他确实有两个公司的股份，之后其就贷了50万借给陈星伟。前几个月陈星伟都能按时支付利息，后来其又陆续借了一些给陈星伟，一共借了约135万人民币。2012年后陈星伟陆续通过转让债权的方式还给其100万，到目前为止陈星伟还欠其本金35万元人民币。其借钱给陈星伟，陈按3%的利率支付利息、按月支付利息。陈星伟是先把利息先转到其同事冯某2的账号上，再由冯某2支付利息给其，2012年12月起陈就没再支付利息。 40、借条、银行转账业务凭条，显示陈星伟于写给周某的借条，借款10万元。周某于通过农村信用社转账120万元给陈星伟。陈星伟于写给周某的借条，借款25万元。 41、证人赖某证言，证实2011年其通过朋友介绍认识陈星伟，并听说陈在贵港有景泰物流公司、景泰惠民小额贷款有限公司、还要购买北环路附近的港龙水泥厂。陈星伟问其是否有钱，如果有钱就借点给他，给3%利息。其了解后发现身边很多借钱给他的人都能按时得到利息，便于借了25万元给陈星伟。刚开始的几个月陈星伟都能按月支付利息，到了2012年开始就没再支付利息，至今为止其一共得了约1.5万元人民币的利息。 42、借条、银行转账凭条，显示赖某于通过农村信用社转账给陈星伟25万元，陈星伟写下借条。 43、证人黄某2证言，证实其不认识陈星伟,是在朋友周某那里了解到陈星伟每月给3%的利息借钱的事。其身边一些朋友都借有钱给陈星伟，其见陈星伟给的利息高，也跟着借钱给他了。其先把20万元存入周某的银行帐户，再由周某通过银行转帐把钱借给陈星伟。借条是周某转交给其。直给到2012年11月，陈星伟每个月都能按约定给利息，12月开始就不再给利息了，其总共得了42000元。 44、借条，显示陈星伟写给黄某2的借条，于借到黄某220万元。 45、证人陈某3证言，证实其与陈星伟是同姓兄弟，陈星伟于2012年6月份向其借钱100万，利息每月3%，其当时没有那么多钱，答应借40万元。，其通过农村信用社转账给陈星伟，有借条。其总共得了六个月的利息共72000元，利息是通过银行转账给其丈夫腾汉平。 46、借条、转账凭证，显示陈某3于转账40万元给陈星伟，陈星伟写了借条。 47、证人刘某证言，证实2012年4月其经人介绍认陈星伟，陈称因购买港龙水泥厂缺资金，向其借款，每息3%。同年4月23日其通过信用社转账借款25万元给陈星伟，陈星伟写有借条。其得了八个月的利息共计6万元。 48、借条、转账凭证，显示刘某于通过农村信用社转账25万元给陈星伟，陈星伟同日写收到25万元的借条。 49、证人徐某1证言，证实其经人介绍认识陈星伟。2012年8月初其听同事冯某2说陈星伟经营生产欠缺资金，每月给借款额3%利息，见他给的利息高，且拥有这么多的资产，其相信陈星伟有能力还钱，其就叫冯某2去跟陈星伟讲其要借钱给他，冯某2去跟陈星伟说后当天就拿了一张陈星伟写的借条给其，其就于把15万元钱存入陈星伟的银行帐户。之后每个月陈星伟都能按约定给付利息，一直给到2012年11月，其总共得了13500元。12月开始至今陈星伟就不再给利息了。 50、借条、转账凭证，显示徐某1于通过信用社转账11万元给陈星伟，次日转4万元给陈星伟，陈星伟写下收到15万元的借条。 51、证人徐某2证言，证实其于1998年认识陈星伟，后经常在一起。陈星伟说有很多人借钱给他，问其有没有钱借，给3%的利息。其将情况告诉亲戚，筹得55万元后以其名义于借现金给陈星伟。刚开始几个月都得利息，后其于通过工行转账借了33万元给陈星伟。两次借款都写有借条。其总共得了约13.2万元利息，2013年3月后陈星伟就没有支付利息了。 52、借条，显示陈星伟写给徐某2的借条，（1）2012年5月17日收到徐某255万元，（2）收到徐某233.3万元。 53、证人钟某1证言，证实陈星伟以购买港龙水泥厂为由向其借款10万元，利息是3%，其是给现金，陈星伟写有借条，其得过4300元利息。 54、借条，显示陈星伟于写给钟某1的借条，收到借款10万元。 55、证人韦某证言，证实其经同事吕某介绍认识陈星伟。2011年10月陈星伟以生产经营缺资金，顺便帮其理财，每个月给3%的利息为由向其借钱，并说其公司有很多同事都借有钱给他。因陈星伟给的利息高，又是公司老总，经了解有好多同事都借钱给他每个月都能利息，其就借了8万元给陈星伟。每个月其都按时得利息，借款期限到期后其间每个月都得利息，就继续把钱借给陈星伟。直到2012年11月，总共得了31200元利息，之后就没有支付利息。 56、借条，显示陈星伟于写给韦某的借条，收到韦某8万元。 57、证人吴某1证言，证实2012年其通过朋友周某认识陈星伟，陈星伟说现在做房地产资金紧缺向其借钱，每月支付3%的利息。其发现单位很多人都借有钱给陈星伟，每月得利息，于是2012年11月8日其通过转账给周某，由周把钱转给陈星伟，借给陈星伟20万元。其得了一个月的利息6000元，后来都没有得过利息。 58、借条、转账凭证，显示吴某1于通过农业银行转账20万元给周某，陈星伟于写下收到吴某120万元的借条。 59、证人钟某2证言，证实2012年7、8月其通过朋友介绍认识陈星伟，陈以帮理财、运作为由向其借钱，说给3分息，每月结息，钱的数量多少不限，每次借期一年。其觉得可信，于2012年9月3日通过转账直接借了10万元给陈星伟，有借条。次月起陈星伟都按时付利息，钱是转帐到吕某手上，吕某再领现金出来支付给其。利息一直支付到2012年12月，共得到1.2万元。 60、借条，显示陈星伟于写给钟某2的借条，借到10万元。 61、证人梁某4证言，证实其经冯某2介绍认识陈星伟，陈星伟以购买港龙水泥厂为由向其借款17万元，利息是3%，其是通过工商银行转账给陈星伟，有借条，其得过51000元利息，后就没有得本息了。 62、借条、转账凭证，显示梁某4于通过工商银行转账17万元给陈星伟，陈星伟同日写下借条。 63、证人何某证言，证实2012年其通过朋友认识陈星伟，并听说陈在贵港有几家公司、还要购买北环路附近的港龙水泥厂。后来陈星伟问其是否有钱，如果有钱就借点给他，给3%的利息。其发现身边很多朋友都借有钱给他，且都能按时得到利息，就于借了10万元给陈星伟，有借条。刚开始的几个月陈星伟都能按时支付利息，2012年12月开始就没有支付利息了。 64、借条，显示陈星伟于写给何某的借条，借5万元。 65、证人郑某证言，证实2012年其通过朋友认识陈星伟，并听说陈在贵港有几家公司。后来陈星伟问其是否有钱，如果有钱就借点给他，给3%的利息。其发现身边很多朋友都借有钱给他，且都能按时得到利息，就于借了10万元给陈星伟，有借条。刚开始的几个月陈星伟都能按时支付利息，2012年11月开始就没有支付利息了，其一共得了约2.1万元利息。 66、借条，显示陈星伟于写给郑某的借条，收到10万元。 67、证人李某1证言，证实2011年其通过黄某1介绍认识陈星伟，后陈星伟就问其是否有钱，他以景泰物流公司75%的股权作为担保向其借款，并给2.5%的利息。其到景泰物流公司了解后发现公司很有发展前途，便于2011年11月6日通过银行转账借了50万元给陈星伟，有借条。至今其一共得了15个月的利息共187500元人民币的利息。从2013年3月份开始，陈星伟再也没有支付过利息给我了。 68、借条、转账凭证，显示李某1于通过农村信用社转账50万元给陈星伟，陈星伟同日写下借条。 69、证人陆某证言，证实2011年10月份其通过朋友认识陈星伟，并听说其在贵港有几家公司，也去他公司查看过。在一次吃饭中陈星伟对其说：“我现在需要一点钱帮助别人解押，你有钱就借点给我，我给你2.5%的利息。”其于2011年11月6日借了100万元人民币给陈星伟。后陈星伟每个月都按时支付利息，于是其于、分别又借了200万、210万元人民币给陈星伟。到了2013年3月份开始陈星伟就没有给过利息，至今其一共得了约77.5万元人民币的利息。 70、借条、转账凭证，显示陆某于通过农村信用社转账55万元，通过农业银行转账45万元给陈星伟，陈星伟同日写下借条，通过农村信用社转账200万给陈星伟，陈星伟同日写下借条，通过中国农业银行转账210万元给陈星伟。 71、证人谭某1证言，证实其介绍陈星伟和陆某认识，后陆某分三次共借了510万元给陈星伟。陈星伟对当时一起吃饭的人说，你们谁有钱都可以放过来给我，我帮你们理财。 72、证人覃某证言，证实2010年8月其听一起在宙洋宾馆做清洁工的陈星伟老婆的阿嫂讲有人借钱给陈星伟，陈星伟给的利息很高很赚钱。2011年5、6月份其问陈星伟是否还要借钱，陈星伟说要，当时其就借了5万元给陈星伟，有借条。后陈星伟每个月都能按约定支付利息。2011年11月13日其又借给他1.5万元；于借给他30万元，到2012年10月份其听说有好多人追陈星伟还款，其也追陈星伟还款，陈星伟还给其20万元。一个多月后陈星伟打电话向其再借20万元，2012年12月30日其又借给陈星伟20.5万元。直到2013年2月，每个月陈星伟都能按约定给付利息，从2013年3月份开始就不再给付利息了。 73、借条、转账凭证，显示覃某于通过建设银行转账1.5万元给陈星伟，于通过建设银行转账30万元给陈星伟，陈星伟于给覃某写下收到37万元的借条。 74、证人李某2证言，证实陈星伟以做生意为由，向其借钱。2011年3月19向其借550万元，有借条，通过银行转账。借30万元，有借条。，借330万元，有借条。，借170万元，有借条，约定的利息是每月3％。，借231万元，约定的利息是每月3%，借款期限为一次性还清，有借条。五次共借款1311万元，没有得回本息。 75、欠条，内容是原欠李某2800万元，双立约约定李某2用其中的500万元作为对公司的投资入股款，公司只应向李某2归还300万元，定于还清，欠款从开始付利息。欠款人广西贵港市景泰交通发展有限公司，股权人李某2，见证人陈星伟。 76、债权转移协议书，证实陈星伟将其本人对黄某3享有债权中的535.7万元转移给李军军。 77、证明，贵港市公安局罗泊湾派出所出具证明，证实李某2与李军军是父子关系。 78、证人关某证言，证实其是李某2的表兄，陈星伟以做生意为由向李某2借钱，是其经手。2010年前，李某2借有800万元给景泰交通发展有限公司，当时的老板是黄某3，陈星伟接手景泰集团公司，也接手这笔债务，当天写下了一份欠条，内容是欠李某2人民币800万元，双方约定用其中的500万元作为对公司的投资入股，公司只应向李某2还300万元。黄某3于还了100万元。陈星伟接手景泰集团公司提出借钱，，其通过农业银行、工商银行个人账户汇款300万元给陈星伟，，其通过农业银行汇款200多万元给陈星伟，有借条。，李某2经手借330万元给陈星伟，有借条。，借231万元，有借条。借30万元，有借条，但实际上是利息钱。，陈星伟写一张借条给李某2，讲借到170万元，实际上是利息。经其辨认，李军军与黄某3签署的债权转移协议书是真实的，黄某3承认此债务，但目前没有给他们钱。 79、证人李某3证言，证实，陈星伟以要办理银行解押为由向其借100万元，时间30天，给5万元利息。其通过银行转账给陈星伟，有欠条。，陈星伟又说要借55万元办理银行解押，到时候连上次的借款一起还清。其为了得回钱，通过银行转账50万元、现金5万元给陈星伟，有借条，加上利息3万元，借款58万元。，陈星伟又说要办理银行解押，急借100万元，时间一个月利息3万元。其通过银行转账47400元、给了现金76000元陈星伟，有借条，借款加上利息3万元，共58万元。 80、借条、转账凭证，显示李某3于通过农业银行转账924000元给陈星伟，于通过农业银行转账41万元给陈星伟，同日通过工商银行转账9万元给陈星伟，于通过工商银行转账474000元给陈星伟。陈星伟于写下收到李某3105万元的借条，于写下收到李某358万元的借条，于写下收到李某358万元的借条。 81、证人吴某2证言，证实2011年7月份其经朋友介绍认识陈星伟，陈以经营公司缺资金为由向其借款。，其通过银行转账借了100万元给陈星伟，有借条。共得了18个月的利息，共45万元。，又借了50万元给陈星伟，得了利息187500元。 82、借条，显示陈星伟写给吴某2的借条，（1）借100万元，（2）借50万元。 83、证人张某2证言，证实其与陈星伟早就认识，其通过银行转账借给陈星伟3万元，有借条，月息3分，实际得利息34200元。2018年7月份借给陈星伟120万元，是以其儿子张健的名义借的，是通过银行转到陈星伟手下梁峰源的账上，同年7月18日，陈星伟写有借条。后得回20万元的利息。 84、借条、转账凭证，显示张某2于汇给陈星伟3万元，陈星伟写下借条，，陈星伟写下借条，借到张健120万元。 85、证人莫某2证言，证实2012年4月3日，其同事吕某、冯某2将景泰物流公司老总陈星伟介绍给其，并说陈因投资缺资金，需要借钱，可以给月息3%的回报。陈星伟也说是这么回事。其见是同事带来，他们也借有钱给陈，陈也是做实业的，其就同意借30万给陈。当天其与妻子梁秀芬各借15万给陈星伟，有借条。随后每个月得9000元利息，到2012年结束，共得45000元。2012年10月30日吕某转话讲陈星伟要投资兴业县房产，要借20万元，月息3%，其就以弟弟莫次的名字借给陈星伟20万元。但此后没有再获得利息。 86、借条、转账凭证，显示陈星伟于2012年4月13日写给梁秀芬的借条，借到梁秀芬15万元，于2012年4月13日写给莫某2的借条，借到莫某215万元，于2012年10月30日写给莫次的借条，借到莫次20万元。 87、证人谭某2证言，证实2010年12月陈星伟做景泰交通发展有限公司担任董事长时经常叫其帮到银行转账，其用一本笔记本记录好，时间是开始到为止。这个笔记本实际是其经手的流水账，大部分是付利息钱，也有投入公司的钱，交给陈星伟的钱。据其所知，陈星伟共借有72个人的钱。至2012年7月陈星伟在景泰交通发展有限公司做董事长，其在这段时间借的钱主要是用来投资景泰交通发展有限公司及支付利息。因陈星伟投入公司的资金都是其去银行把钱转帐到公司帐户，转完帐后其会到公司财务处盖公章，陈星伟支付给债主的利息大部分都是其去转的。其也借有钱给陈星伟，从2010年至2013年多次借钱给陈星伟，具体多少次不记得了，最后一次是2013年2月份借12万元，以前借给陈星伟的钱，本金利息都得回了，最后一次借的12万元没有得回。 88、证人黄某3证言，证实陈星伟曾是生意合伙人，陈星伟在任景泰交通发展有限公司董事长期间借钱，有部分是以公司名义借，有部分是以陈星伟个人名义借，具体借多少其不清楚。陈星伟投入公司的资金其不知道来源。2012年7月31日退股结算，陈星伟共投入公司约1.27亿，陈退股前已收回3200万元，经双方确认陈星伟投资公司的资金为9500万元。2013年2、3月份双方协商陈星伟用他部分债务来抵退股款，即陈星伟的部分债务由其偿还，由此作为其退给陈星伟的退股款。其与陈星伟及陈星伟的债权人共签有7份《债权转移协议书》，其中包括接受李某2535.7万元，李某2的那份《债权转移协议书》是其儿子李军军签名。 89、被告人陈星伟供述，证实2010年12月至2012年7月其任景泰集团董事长，占股75%。景泰集团下属有八骏运输公司、景泰物流园、景泰汽车大修厂、景泰机电市场、景泰拆迁公司。其朋友吕某、冯某2在平时交往中知道其准备投资景泰物流园，问其是否需要资金，有钱借给其。其讲需要，并承诺月息3%。吕、冯把钱借给其后，还一个介绍一个把钱借给其。 其借别人的钱，支付3%利息，没有经过人民银行批准。据记录本、转账凭证及其本人回忆，其大概借有100个人的钱，有的是其主动去借，有的是别人介绍才知道其要借钱的事。借钱时其同债主讲，公司生产经营缺资金，需要借钱来运转，所以向他们借钱。有很多债主其不认识，他们都是通过吕、冯等人把款借给其。因为债主多，有时其是先把利息支付给其中的一些人，再由他们把利息转给其他债主，如贵港市劳动局的30多个债主，大多是通过吕、冯介绍，通过银行转账到其账户把钱借给其，其没有直接见过人，其就把他们的利息先支付给吕、冯，再由吕、冯把利息转给劳动局的其他债主。 大部分人是通过银行转账把钱转到其或其表弟谭某2的账户，再拿转账凭证找其写借条，小部分是给现金。不认识的人通过别人把钱借给其的，有的其会把借条写给来帮办理的人，有的会写给债主。其认可其写的借条。 借来的钱其主要用来投资景泰集团的生产经营、还债及支付利息，多少用于支付利息其没有算过。其投入景泰集团生产经营的资金1.27亿，其中有4000多万是自己的，有8000多万是用所借的钱投入。2012年7月其从景泰集团退股后，2013年1月份开始没有钱支付债主利息，债主就经常给其打电话催款，其随后关机离开贵港。 90、同德会计司法鉴字（2018）第022号司法鉴定报告书，证实广西同德会计师事务所有限责任公司对被告人陈星伟在2010年4月至2013年2月期间的借款和归还本金进行司法会计鉴定，相关鉴定结论已依法告知被告人陈星伟。 本院认为，被告人陈星伟违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人陈星伟犯非法吸收公众存款罪罪名成立。 对于被告人陈星伟及其辩护人提出被告人陈星伟主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上没有实施向社会公开宣传和向社会不特定对象吸收资金的行为，其行为属民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，经查，部分集资参与人证实“听说”借款给陈星伟能得到高息回报的信息才提供资金给陈星伟，部分集资参与人证实陈星伟明知他们提供的资金是向其他人借来的，陈星伟供述其明知高息借款的信息已传开、明知部分集资参与人向其提供的资金亦是向其他人集资而来仍予以吸收，再结合相关的银行账户交易流水单、借条等书证印证，足以认定陈星伟明知其吸收资金的信息通过口口相传的途径向社会公众扩散而予以放任，明知集资参与人向其他不特定对象吸收资金而予以放任，符合《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定的“向社会公开宣传”和“社会公众”的情形，陈星伟的行为属于我国刑法及相关司法解释规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”，构成非法吸收公众存款罪。故辩护人提出的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。 被告人陈星伟到案后能如实供述其罪行，且当庭自愿认罪，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人陈星伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押折抵38天，即自2017年11月18日起至2021年10月10日止。罚金限于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。逾期不缴，强制缴纳。） 二、继续依法追缴被告人陈星伟的违法所得；并责令被告人陈星伟退赔各集资参与人的经济损失（清单另附）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  黄 奎 审 判 员  黄 聪 人民陪审员  黄颖霞 二〇一九年十二月十二日 书 记 员  张佩琳 附：责令被告人陈星伟退赔各集资参与人损失清单（币种：人民币）                            集资参与人                       责令陈星伟退赔金额（元）                       集资参与人                       责令陈星伟退赔金额（元）                               1、冯传瑜                       457000                       20、刘容                       190000                               2、陈昌枝                       348000                       21、徐玉蓉                       136500                               3、冯志军                       2509200                       22、徐贤生                       723085                               4、莫能菲                       1371500                       23、钟海慧                       95700                               5、黄文耀                       3774000                       24、韦雪兰                       48800                               6、曹毅                       470000                       25、吴媚                       194000                               7、梁学梅                       53100                       26、钟素平                       88000                               8、梁朝活                       1242500                       27、梁强                       119000                               9、梁进发                       20800                       28、何云                       38000                               10、吕冠玲                       3360000                       29、郑凯玲                       79000                               11、张毅                       480000                       30、李新梅                       312500                               12、蒋中彬                       323000                       31、陆中海                       4325000                               13、朱英萍                       246000                       32、覃健坤                       370000                               14、邓锡凤                       3000000                       33、李绍平                       2143000                               15、陈冰                       114000                       34、李庆华                       2100000                               16、周烈柱                       281000                       35、吴家宝                       862500                               17、赖娟娟                       235000                       36、张玉全                       995800                               18、黄建辉                       158000                       37、莫傲                       455000                               19、陈莉                       328000