山西省太原市小店区人民法院刑事判决书（2019）晋0105刑初1344号公诉机关太原市小店区人民检察院。被告人郭建斌，男，1979年12月17日出生于山西省祁县，汉族，本科文化，个体，户籍住址：太原市小店区体育路********。2019年8月13日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年8月26日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。辩护人贺水建，山西华闻律师事务所律师。太原市小店区人民检察院以并小检刑刑诉[2019]1392号起诉书指控被告人郭建斌犯诈骗罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员田旭彦、王志萍出庭支持公诉，被害人马某、被告人郭建斌及其辩护人贺水建均到庭参加了诉讼。现已审理终结。太原市小店区人民检察院指控，2018年4月，被告人郭建斌在太原市小店区亲贤街与坞城路交叉口的山西省农村信用联社太原城区千禧分社，以给被害人马某、侯某、石某办理农信社融耀卡贷款业务为由，谎称其为总担保，并将侯某、石某两人的贷款个人使用。至2019年4月，马某8万元贷款无力偿还。郭建斌与马某商议用侯某卡内的贷款来偿还，后郭建斌向马某谎称其在取款操作过程中被银行发现违规，并造成卡内原有的12万元被银行冻结，并谎称如果不给该卡内偿还11.698万元，银行会以恶意欠款为由追究马某责任，骗取马某于2019年4月8日15时在小店区体育南路通过工商银行手机银行向侯某卡转账11.698万元以偿还其个人使用的侯某贷款。2019年4月10日左右，郭建斌以12万元违规操作被农信社纪检等部门发现追究责任，虚构农信社“刘主任”协调处理此事、并解冻侯某融耀卡贷款冻结的12万元为由，陆续向马某索要共计60万元好处费及5万元保证金。马某在小店区许西村通过工商银行手机银行于4月12日向郭建斌转账8.5万元，4月18日转账8.2万元，4月23日转账23万元，并出具一张30万元的欠条（包括二人之前的个人债务4.7万元）。2019年5月13日，郭建斌继续谎称请农信社“刘主任”等人吃饭需要7千元，马某分两次以微信转账的方式转给郭建斌7千元。2019年7月7日，郭建斌继续谎称侯某贷款卡内的12万元可以解冻，骗取马某需要支付贷款额50%的保证金6万元和侯某本人到银行解决。7月8日，马某通过工商银行手机银行向郭建斌转账6万元。后郭建斌谎称农信社“刘主任”要求必须三日内由侯某本人亲自到银行解决此事。因当日侯某不在太原本地，郭建斌建议侯某出具委托书委托郭建斌办理此事并且由郭建斌代侯某在委托书上签字。2019年7月16日，郭建斌谎称委托书虚假签字被银保监局发现，虚构其前往南内环街农信社总社处理此事，并谎称太原市公安局小店分局经侦队介入调查，骗取马某需要85万元费用处理此事。郭建斌谎称其先垫付55万元，同时提出先用郭某（系马某同事）中信银行信用卡中的30万贷款处理此事，但所有费用均需马某承担。7月18日，郭建斌要求马某一周内偿还8万元，并要求马某在小店区坞城北街郭建斌家楼下出具47万元欠条。7月20日左右，马某给郭某30万元用于偿还郭某信用卡内30万元欠款。7月24日，马某给郭建斌转账6.09万。7月27日，马某在坞城北街给郭建斌现金16万元，手机银行转账3万元。公诉机关为证明其指控，当庭出示、宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据材料。公诉机关认为，被告人郭建斌以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人166.488万元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郭建斌已经着手实行犯罪，由于其意志以外的原因，其中53.3万元未能得逞，是犯罪未遂，可比照既遂犯从轻处罚。庭审中根据查明情况，公诉机关当庭要求核减犯罪数额中既遂部分的2.098万元。提请本院依法判处。被告人郭建斌对公诉机关指控的犯罪事实与罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是，其诈骗既遂金额应认定为52.19万元，未遂金额应认定为37.91万元，郭某的30万元应认定为民间借贷；另其无前科、认罪认罚、坦白，应从轻处罚。经审理查明，2018年4月，被告人郭建斌在太原市小店区亲贤街与坞城路交叉口的山西省农村信用联社太原城区千禧分社，以给被害人马某、侯某、石某办理农信社融耀卡贷款业务为由，谎称其为总担保，并将侯某、石某两人的贷款个人使用。至2019年4月，马某8万元贷款无力偿还。郭建斌与马某商议用侯某卡内的贷款来偿还，后郭建斌向马某谎称其在取款操作过程中被银行发现违规，并造成卡内原有的12万元被银行冻结，并谎称如果不给该卡内偿还11.698万元，银行会以恶意欠款为由追究马某责任，骗取马某于2019年4月8日15时在小店区体育南路通过工商银行手机银行向侯某卡转账11.698万元（其中包括郭建斌借给马某的2.098万元）以偿还其个人使用的侯某贷款。2019年4月10日左右，郭建斌以12万元违规操作被农信社纪检等部门发现追究责任，虚构农信社“刘主任”协调处理此事、并解冻侯某融耀卡贷款冻结的12万元为由，陆续向马某索要共计60万元好处费及5万元保证金。马某在小店区许西村通过工商银行手机银行于4月12日向郭建斌转账8.5万元，4月18日转账8.2万元，4月23日转账23万元，并出具一张30万元的欠条（包括二人之前的个人债务4.7万元）。2019年5月13日，郭建斌继续谎称请农信社“刘主任”等人吃饭需要7千元，马某分两次以微信转账的方式转给郭建斌7千元。2019年7月7日，郭建斌继续谎称侯某贷款卡内的12万元可以解冻，骗取马某需要支付贷款额50%的保证金6万元和侯某本人到银行解决。7月8日，马某通过工商银行手机银行向郭建斌转账6万元。后郭建斌谎称农信社“刘主任”要求必须三日内由侯某本人亲自到银行解决此事。因当日侯某不在太原本地，郭建斌建议侯某出具委托书委托郭建斌办理此事并且由郭建斌代侯某在委托书上签字。2019年7月16日，郭建斌谎称委托书虚假签字被银保监局发现，虚构其前往南内环街农信社总社处理此事，并谎称太原市公安局小店分局经侦队介入调查，骗取马某需要85万元费用处理此事。郭建斌谎称其先垫付55万元，同时提出先用郭某（系马某同事）中信银行信用卡中的30万元贷款处理此事，但所有费用均需马某承担。现郭建斌将该30万元贷款使用，后该款实际由郭某偿还，马某已与郭某约定由马某偿还其30万元。7月18日，郭建斌要求马某一周内偿还8万元（7月24日马某给郭建斌转账6.09万），并要求马某在小店区坞城北街郭建斌家楼下出具47万元欠条（7月27日马某在坞城北街给郭建斌现金16万元、手机银行转账3万元）。认定上述事实的证据有：1、到案经过证实，被告人郭建斌系被传唤到案。2、被害人马某的报案材料及陈述笔录、证人张某、侯某、石某、李某的证言笔录、微信聊天记录、通话记录、短信截图、监控视频截图、合同、证明材料等证实，被告人郭建斌虚构事实、隐瞒真相，诈骗被害人马某钱款的过程。3、证人郭某的证言笔录证实，郭建斌为其办理中信银行卡并将银行贷款30万元使用，这笔钱由马某本人来支付还清，但是他当时没有钱，马某想让我先行将这笔贷款还清，然后由他来慢慢地还给我。郭建斌还了11个月的利息，最后一个月是马某还的，本金是我还的。4、辨认笔录证实，证人郭某、李某辨认出被告人郭建斌。5、银行账户交易明细单、银行业务凭证、微信转账记录等证据证实，被害人马某多次向郭建斌转款的事实。6、被告人郭建斌在侦查期间对其犯罪事实供认不讳。7、身份证明证实了被告人郭建斌的身份情况。上述证据，经当庭举证、质证，予以采信。本院认为，被告人郭建斌以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱款164.39万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人郭建斌诈骗数额，结合在案证据，经当庭与被告人、被害人核实，有争议的1.5万元、5万元应认定为被告人与被害人之间的民事纠纷，本案犯罪数额经计算为164.39万元，相关辩护意见本院不予采纳。被告人郭建斌针对其中53.3万元，已经着手实行犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。被告人郭建斌认罪认罚，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：一、被告人郭建斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月13日起至2031年8月12日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、被告人郭建斌犯罪所得111.09万元继续予以追缴，返还被害人马某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 赵玉平人民陪审员 李继仙人民陪审员 张铁牛 二○一九年十二月二十七日书 记 员 赵 婷