四川省遂宁市船山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）川0903刑初322号 公诉机关遂宁市船山区人民检察院。 被告单位四川天宏实业集团有限公司（以下简称“天宏集团”），组织机构代码74964786-9，单位地址遂宁市船山区遂州中路495号，法定代表人刘爱国。 诉讼代表人周建国，男，1967年4月6日生，住遂宁市船山区。 辩护人刘双双，四川亚峰律师事务所律师。 被告人刘爱国，男，1973年4月14日出生于遂宁市船山区，汉族，大学文化，住遂宁市船山区北辰街********。因本案，于2014年12月15日在其住处被监视居住。2015年6月12日、2016年2月9日、2017年2月21日、2018年2月22日被取保候审,2019年12月12日被逮捕。现押于遂宁市。 辩护人刘煜，四川亚峰律师事务所律师。 辩护人白坤林，四川亚峰律师事务所律师。 被告人谭勇泉，男，1965年5月4日出生于遂宁市船山区，汉族，大学文化。住。住遂宁市船山区遂州北路********本案，于2015年12月11日、2016年2月4日、2017年2月22日、2018年2月22日被取保候审，2019年12月30日被逮捕。现押于遂宁市。 辩护人孙雨辰，四川亚峰律师事务所律师。 被告人税其，男，1968年5月11日出生于遂宁市船山区，汉族，专科文化，住遂宁市船山，住遂宁市船山区开善路**015年12月11日、2016年2月5日、2017年2月22日、2018年2月22日被取保候审，2019年12月30日被逮捕。现押于遂宁市。 辩护人吴昊，四川亚峰律师事务所律师。 被告人江自力，男，1958年3月29日出生于南充市顺庆区，汉族，高中文化，住南充市顺庆区莲，住南充市顺庆区莲池路******5年1月6日、2016年2月5日、2017年2月22日、2018年2月22日被取保候审,2019年12月30日被逮捕。现押于遂宁市。 辩护人田博，四川亚峰律师事务所律师。 被告人柴志，男，1965年10月8日出生于遂宁市船山区，汉族，大学文化，住遂宁市船山区。因本案，于，住遂宁市船山区10日、2016年2月3日、2017年2月22日、2018年2月22日被取保候审。 辩护人严思，四川亚峰律师事务所律师。 被告人李晓钊，男，1972年3月16日出生于重庆市，汉族，中专文化。住德阳市旌阳区。因本案，于。住德阳市旌阳区12日、2016年2月5日、2017年2月22日、2018年2月22日被取保候审。 辩护人何源，四川亚峰律师事务所律师。 被告人陈涛，男，1963年9月29日雅安市雨城区，汉族，高中文化，住雅安市雨城区。因本案罪，，住雅安市雨城区月10日、2016年2月5日、2017年2月22日、2018年2月22日被取保候审。 辩护人苗兰，四川亚峰律师事务所律师。 被告人张华成，男，1957年7月5日出生于成都市青白江区，汉族，高中文化，住成都市青白江区。因本案，，住成都市青白江区4日被刑事拘留，同年7月31日、2016年2月5日、2017年2月22日、2018年2月22日被取保候审。 辩护人周薇，四川亚峰律师事务所律师。 遂宁市船山区人民检察院以遂船检公刑诉[2016]1号起诉书指控被告单位四川天宏实业集团有限公司、被告人刘爱国、谭勇泉、税其、柴志、江自力、陈涛、张华成、李晓钊犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月14日向本院提起公诉。本院依法召开庭前会议后组成合议庭，于2017年3月28日、2019年12月30日公开开庭进行了审理。公诉机关指派代理检察员代高朋、周康出庭支持公诉，被告单位的诉讼代表人周建国及辩护人刘双双、被告人刘爱国、谭勇泉、税其、柴志、江自力、陈涛、张华成、李晓钊及各自的辩护人刘煜和白坤林、孙雨辰、吴昊、严思、田博、苗兰、周薇、何源均到庭参加诉讼。期间公诉机关建议延期审理二次并由最高人民法院批准延期二次。现已审理终结。 遂宁市船山区人民检察院指控，2011年至2014年期间，被告人刘爱国在四川省范围内成立了多家“融资理财”公司，非法从事吸收公众存款业务。被告人谭勇泉、税其、柴志、江自力、陈涛、张华成、李晓钊分别在这些“融资理财”公司担任经理职务，积极帮助刘爱国非法吸收公众存款。被告单位“天宏集团”通过这些融资公司向社会不特定人员吸收大量资金。具体犯罪事实如下： 1、“达人公司”成立于2009年9月16日，公司注册及经营地址：遂宁市船山区××街××号××栋××单元××层。2013年8月，被告单位“天宏集团”控股达人公司，法人代表变更为刘爱国，由被告人税其（达人公司股东）担任公司总经理，负责公司全面工作。“达人公司”通过与集资人签订《居间服务合同》，为用款企业和个人寻求资金，采取许以月息1.4%至1.7%，到期退还本金的方式以12个项目的名义，向社会不特定的1909人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“达人公司”收取出借人资金在账本金余额266905000元，已付利息24468241.26元，累计未归还金额242436758.74元，案发后归还出借人本金10860219元。 2、2013年1月，刘爱国出资安排成立“天坤公司”，公司注册及经营地址：遂宁市船山区遂州中路495号。刘爱国安排徐某1担任挂名法人代表，安排被告人谭勇泉担任天坤公司总经理，负责公司全面工作，公司实际由被告人刘爱国控制。天坤公司成立以来，为四川天宏纺织有限公司（“天宏集团”子公司）、四川宏泽房地产开发有限公司（“天宏集团”子公司）、广安市宏泰房地产开发有限公司（“天宏集团”子公司）、贵州天宏城市建设投资有限公司（“天宏集团”子公司）、河南阳晨置业有限公司、韩某2等公司和个人发展寻求资金，通过与集资人签订《特定项目投资合同》，采取许以月息1.6%，到期归还本金的方式，向社会不特定的3532人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“天坤公司”共收取出借人资金在账本金余额466811000元（其中续（转）投本金184200000元，当期新吸资本金448391000元），已付利息19465724.75元，未归还余额447345275.25元，案发后遂宁天坤公司归还出借人本金13311319.47元。 3、2012年9月，被告人刘爱国出资安排成立“宏通公司”，公司注册及经营地址：广安市广安区××街××号，刘爱国安排其亲戚王某5担任挂名法人，被告人柴志担任公司总经理，负责公司全面工作，公司实际由刘爱国控制。“宏通公司”成立以来，为成都宏瑞房地产开发有限公司（天宏集团子公司）、四川宏泽房地产开发有限公司、广安市宏泰房地产开发有限公司、贵州蜀峰房地产有限公司（天宏集团子公司）、贵州天宏城市建设投资有限公司、河南阳晨置业有限公司寻求资金，通过与集资人签订《居间服务合同》，采取许以月息1.6%-2%的方式，向社会不特定1678人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“宏通公司”收取出借人资金在账本金余额177266000元，已付利息23062547.09元，未归还余额154203452.91元。案发后广安宏通公司归还出借人本金6259182.56元。 4、2012年5月，被告人刘爱国出资安排成立“嘉宏公司“，公司注册及经营地址：南充市顺庆区××路。安排其岳父徐某1担任公司挂名法人代表，安排被告人江自力担任公司总经理，负责公司全面工作，公司实际由刘爱国控制。“嘉宏公司”自成立以来，为四川蜀峰印染有限公司、四川宏泽房地产开发有限公司、广安市宏泰房地产开发有限公司、贵州天宏城市建设投资有限公司、四川惠天投资有限公司、船山区桂花镇国良碎石加工厂、营山仁和医院发展寻求资金，通过与集资人签订《居间服务合同》，采取许以月息1.6%，到期归还本金的方式，向社会不特定的2354人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“嘉宏公司”收取出借人资金在账本金余额259088800元（其中续（转）投本金16777000元，当期新吸资本金242311800元）,已付利息37198845.24元，未归还余额221889954.76元。案发后“嘉宏公司”归还出借人本金9942737元。 5、2013年10月，被告人刘爱国出资安排成立“宏信公司”，公司注册及经营地址：雅安市雨城区××街××号。刘爱国安排其亲戚谢某2担任挂名法人代表，安排被告人陈涛担任总经理，负责公司全面工作，公司实际由刘爱国控制。“宏信公司”成立以来，为荥经县路云宝顶矿业开发有限公司、河南阳晨置业有限公司、四川宏泽房地产开发有限公司、成都宏瑞房地产开发有限公司发展寻求资金，通过与集资人签订《居间服务合同》，采取许以月息1.6%至1.75%，到期归还本金的方式，向社会不特定的580人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“宏信公司”收取出借人资金在账本金余额133925000元，已付利息10995960.03元，未退还余额122929039.97元。案发后“宏信公司”归还出借人本金2571370.28元。 6、2011年12月，被告人刘爱国出资安排成立“宏卓公司”，公司注册及经营地址：成都市青白江红阳华金大道二段486号。刘爱国安排其岳父徐某1担任挂名法人代表，2011年12月16日至2013年7月23日法人徐某1，公司股东有郑佳俊、湛东明；2014年8月13日公司法人变更为彭某2（刘爱国弟媳），公司股东变更为郑佳俊、彭某2。由被告人张华成担任总经理，负责全面工作。公司成立以来，由四川天宏实业集团有限公司进行担保，为《遂宁锦绣国际城（住宅项目）》、《四川宏信机电设备有限公司（电梯）项目》、《遂宁桂花镇国良（碎石加工厂）项目》四个投资项目寻求资金，通过与集资人签订《居间服务合同》，采取许以月息1.5%到2%，到期归还本金的方式，向社会不特定的142人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“宏卓公司”收取出借人资金在账本金余额19560000元，已付利息2082031.4元，未归还余额17477968.6元。案发后“宏卓公司”归还出借人本金480000元。 7、2013年4月，被告人刘爱国出资安排成立“宏源公司”，公司注册及经营地址：西昌市××路××街。刘爱国安排李晓钊担任公司总经理，负责全面工作，公司实际由刘爱国控制。“宏源公司”成立以来，为广安市宏泰房地产开发有限公司、成都宏瑞房地产开发有限公司、四川宏泽房地产开发有限公司、贵州蜀峰房地产开发有限公司、贵州天宏城市建设投资有限公司、四川省鑫天溢涂饰工程有限公司发展寻求资金，通过与集资人签订《居间服务合同》，采取许以月息1.6%，到期归还本金的方式，向社会不特定的776人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“宏源公司”收取出借人资金在账本金余额169559100元，已付利息23825189.82元，未归还余额145733910.18元。案发后凉山宏源公司归还出借人本金9507664元。 8、2012年12月28日，被告人刘爱国出资安排在巴中市成立“宏昇公司”，公司位于巴中市巴州区××广场××委××楼。“宏昇公司”为巴中市宏祥房地产开发有限公司的白龛寺龙泉2社Ｃ地块、四川省恒信置业有限公司的“河南汤阴梦幻谷旅游都汇”、四川宏泽房地产开发有限公司、遂宁市的“帝一江岸”项目，向社会不特定人群吸收资金。经审计，截止2014年12月15日，“宏昇公司”向社会不特定的82人吸收资金在账本金余额8195000元，已付利息554089.87元，未归还金额7640910.13元。 9、“天宏集团”为发展寻求资金，采取许以年息20%至23%，到期退还本金的方式，向“天宏集团”及其子公司员工、社会不特定人群吸纳资金，并向集资参与人出具《投资收款凭证》。经审计，截止2014年12月31日，“天宏集团”内部向975人吸纳资金478648163.93元，已归还本金73708227元，已付利息13432960.93元，已抵放款本金16828626元，以抵房款利息1921797元，已转（续）投550元，全部品迭后，天宏集团集资未归还余额369720070元，未归还本金金额385074827.93元。案发后天鸿集团已归还集资款本金83964468元，未归还集资289058298.64元，未归还本金金额318568337.57元。 10、2013年以来，被告人刘爱国个人采取支付月息，到期退还本金的方式，向社会不特定的74人吸纳资金。经审计，截止2014年12月31日，刘爱国个人借款本金月993075249元，已归还本金212414139元，未归还余额503206649.97元，未归还本余额607810769.64元。公诉机关认为被告单位“天宏集团”、被告人刘爱国、谭勇泉、税其、柴志、江自力、陈涛、张华成、李晓钊的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第三十条、第三十一条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告单位的诉讼代表人周建国对指控的基本事实和罪名无异议，但认为数额不准确。 辩护人刘双双认为部分吸收金额应予扣除，其余各被告人应对其实际参与的犯罪活动承担刑事责任，各融资公司吸收资金应由天宏集团承担责任，被告单位有自首情节，所吸资金主要用于生产经营活动，在积极还款，请求从轻判处罚金。 被告人刘爱国对指控的基本事实和罪名无异议，但认为指控的数额不准确。 辩护人刘煜、白坤林认为属于单位犯罪，刘爱国个人借款部分属于民间借贷，该部分不构成非法吸收公众存款，其向74人吸收资金与其个人无关，属于天宏集团的行为，其具有自首情节、主观恶性较小，初犯，积极组织集团还款，请求对其判处缓刑。 被告人谭勇泉对指控的基本事实无异议，但认为其所在公司与天宏集团无关，不是股东，只是挂名法人，指控的数额不准确。 辩护人严思认为属于单位犯罪，被告人有自首情节、主观恶性较小、作用较小，所吸资金主要用于经营活动，系初犯，积极协助公司还款，请求判处缓刑。 被告人税其对指控的基本事实无异议，但认为指控的数额不准确。 辩护人吴昊认为属于单位犯罪，被告人有自首情节、主观恶性较小、作用较小，所吸资金主要用于经营活动，系初犯，积极协助公司还款，请求判处缓刑。 被告人柴志对指控的基本事实无异议。 辩护人严思认为属于单位犯罪，被告人有自首情节、主观恶性较小、作用较小，系初犯，所吸资金主要用于经营活动，中途辞职，其参与金额应相应降低，积极协助公司还款，公司现有资产足以偿还本息，请求判处缓刑。 被告人江自力对指控的基本事实无异议。 辩护人田博认为属于单位犯罪，被告人有自首情节、主观恶性较小、作用较小，所吸资金主要用于经营活动，系初犯，积极协助公司还款，请求判处缓刑。 被告人陈涛对指控的基本事实无异议。 辩护人苗兰认为属于单位犯罪，被告人有自首情节、主观恶性较小、作用较小，所吸资金主要用于经营活动，系初犯，积极协助公司还款，请求判处缓刑。 被告人张华成对指控的基本事实无异议。 辩护人周薇认为属于单位犯罪，被告人有自首情节、主观恶性较小、作用较小，所吸资金主要用于经营活动，系初犯，积极协助公司还款，请求判处缓刑。 被告人李晓钊对指控的基本事实无异议。 辩护人何源认为属于单位犯罪，被告人有自首情节、主观恶性较小、作用较小、初犯，积极协助集团还款，请求对其判处缓刑。 经审理查明，2011年至2014年期间，被告单位四川天宏实业集团有限公司的法定代表人刘爱国在四川省范围内成立了“达人公司”、“天坤公司”、“宏通公司”等多家融资理财咨询服务类公司，在未经银行业监督管理机构依法审批的情况下向遂宁、成都、南充、广安、雅安等地社会不特定人群吸收资金，并安排被告人谭勇泉、税其、柴志、江自力、陈涛、张华成、李晓钊分别在各“融资理财”公司担任经理职务，具体负责各融资公司日常经营及管理，积极帮助吸收公众存款。经鉴定，截止2014年12月15日，被告单位四川天宏实业集团有限公司通过八个融资公司向11053名社会不特定人员吸收资金后在帐余额共计人民币1501309900元，在扣除案发前后已归还的资金后，截止2015年12月31日，尚有余额人民币1254538144.63元未归还；截止2014年12月31日，被告单位向975人吸收资金后在帐内部本金余额人民币478648163.93元，在扣除案发前后已归还的资金后，截止2015年12月31日尚有余额人民币289058298.64元未归还；刘爱国向74人吸收资金后在帐本金余额人民币959986805元，在扣除案发前后已归还的资金后，截止2015年12月31日尚有余额人民币503206649.97元。综上，截止2015年12月31日，共计向12102人吸收资金人民币2939944868.93元，尚有2046803093.24元未退还。具体事实如下： 1、“达人公司”成立于2009年9月16日，公司注册及经营地址：遂宁市船山区××街××号××栋××单元××层。2013年8月，被告单位“天宏集团”控股达人公司，法人代表变更为刘爱国，由被告人税其（达人公司股东）担任公司总经理，负责公司全面工作。为给用款企业和个人寻求资金，“达人公司”通过与集资人签订《居间服务合同》等协议，以月息1.4%至1.7%，到期退还本金的方式，以“冯世和、广安宏泰房地产公司、刘某3、彭某3、蓬溪民宇陶瓷、四川宏泽房地产公司、遂宁市凯兴房地产公司、四川蜀峰印染公司”等12个项目的名义，向社会不特定的1909人吸收资金。经司法审计鉴定，截止2014年12月15日，“达人公司”收取出借人资金在账本金余额266905000元，已付利息24468241.26元，累计未归还金额242436758.74元。案发后至2015年12月31日，已归还出借人本金10860219元，尚有余额224672291.74元未归还。 2、2013年1月，刘爱国出资安排成立“天坤公司”，公司注册及经营地址：遂宁市船山区遂州中路495号。刘爱国安排徐某1担任挂名法人代表，安排被告人谭勇泉担任天坤公司总经理，负责公司全面工作，公司实际由被告人刘爱国控制。天坤公司成立以来，为四川天宏纺织有限公司（“天宏集团”子公司）、四川宏泽房地产开发有限公司（“天宏集团”子公司）、广安市宏泰房地产开发有限公司（“天宏集团”子公司）、贵州天宏城市建设投资有限公司（“天宏集团”子公司）、河南阳晨置业有限公司等10个项目发展寻求资金，通过与集资人签订《特定项目投资合同》，采取许以月息1.6%，到期归还本金的方式，向社会不特定的3532人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“天坤公司”共收取出借人资金在账本金余额466811000元（其中续（转）投本金18420000元，当期新吸资本金448391000元），已付利息19465724.75元，未归还余额447345275.25元。案发后至2015年12月31日遂宁天坤公司归还出借人本金13311319.47元，未归还余额400225365.62元 3、2012年9月，被告人刘爱国出资安排成立“宏通公司”，公司注册及经营地址：广安市广安区××街××号，刘爱国安排其亲戚王某5担任挂名法人，被告人柴志担任公司总经理，负责公司全面工作，公司实际由刘爱国控制。“宏通公司”成立以来，为成都宏瑞房地产开发有限公司（天宏集团子公司）、四川宏泽房地产开发有限公司、广安市宏泰房地产开发有限公司、贵州蜀峰房地产有限公司（天宏集团子公司）、贵州天宏城市建设投资有限公司、河南阳晨置业有限公司等6个项目寻求资金，通过与集资人签订《居间服务合同》，采取许以月息1.6%-2%的方式，向社会不特定1678人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“宏通公司”收取出借人资金在账本金余额177266000元，已付利息23062547.09元，未归还余额154203452.91元。案发后至2015年12月31日，广安宏通公司归还出借人本金6259182.56元，尚有余额146855769.36元未归还。 4、2012年5月，被告人刘爱国出资安排成立“嘉宏公司“，公司注册及经营地址：南充市顺庆区××路。安排其岳父徐某1担任公司挂名法人代表，安排被告人江自力担任公司总经理，负责公司全面工作，公司实际由刘爱国控制。“嘉宏公司”自成立以来，为四川蜀峰印染有限公司、四川宏泽房地产开发有限公司、广安市宏泰房地产开发有限公司、贵州天宏城市建设投资有限公司、四川惠天投资有限公司、船山区桂花镇国良碎石加工厂、营山仁和医院等11个项目发展寻求资金，通过与集资人签订《居间服务合同》，采取许以月息1.6%，到期归还本金的方式，向社会不特定的2354人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“嘉宏公司”收取出借人资金在账本金余额259088800元（其中续（转）投本金16777000元，当期新吸资本金242311800元）,已付利息37198845.24元，未归还余额221889954.76元。案发后至2015年12月31日，“嘉宏公司”归还出借人本金9942737元，尚有余额210710021.76元未归还。 5、2013年10月，被告人刘爱国出资安排成立“宏信公司”，公司注册及经营地址：雅安市雨城区××街××号。刘爱国安排其亲戚谢某2担任挂名法人代表，安排被告人陈涛担任总经理，负责公司全面工作，公司实际由刘爱国控制。“宏信公司”成立以来，为河南阳晨置业有限公司、四川宏泽房地产开发有限公司、成都宏瑞房地产开发有限公司等3个项目发展寻求资金，通过与集资人签订《居间服务合同》，采取许以月息1.6%至1.75%，到期归还本金的方式，向社会不特定的580人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“宏信公司”收取出借人资金在账本金余额133925000元，已付利息10995960.03元，未退还余额122929039.97元。案发后至2015年12月31日，“宏信公司”归还出借人本金2571370.28元，尚有118494697.69元未归还。 6、2011年12月，被告人刘爱国出资安排成立“宏卓公司”，公司注册及经营地址：成都市青白江红阳华金大道二段486号。刘爱国安排其岳父徐某1担任挂名法人代表，2011年12月16日至2013年7月23日法人徐某1，公司股东有郑佳俊、湛东明；2014年8月13日公司法人变更为彭某2（刘爱国弟媳），公司股东变更为郑佳俊、彭某2。由被告人张华成担任总经理，负责全面工作。公司成立以来，由四川天宏实业集团有限公司进行担保，为遂宁锦绣国际城、四川宏信机电设备有限公司、遂宁桂花镇国良碎石加工厂等4个投资项目寻求资金，通过与集资人签订《居间服务合同》，采取许以月息1.5%到2%，到期归还本金的方式，向社会不特定的142人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“宏卓公司”收取出借人资金在账本金余额19560000元，已付利息2082031.4元，未归还余额17477968.6元；另有内部本金余额480000元，未归还480000元。案发后至2015年12月31日，“宏卓公司”归还出借人本金809161.14元，未归还余额10515997.05元；归还内部本金30000元，未归还余额450000元。 7、2013年4月，被告人刘爱国出资安排成立“宏源公司”，公司注册及经营地址：西昌市××路××街。刘爱国安排李晓钊担任公司总经理，负责全面工作，公司实际由刘爱国控制。“宏源公司”成立以来，为广安市宏泰房地产开发有限公司、成都宏瑞房地产开发有限公司、四川宏泽房地产开发有限公司、贵州蜀峰房地产开发有限公司、贵州天宏城市建设投资有限公司、四川省鑫天溢涂饰工程有限公司等6个项目发展寻求资金，通过与集资人签订《居间服务合同》，采取许以月息1.6%，到期归还本金的方式，向社会不特定的776人吸纳资金。经审计，截止2014年12月15日，“宏源公司”收取出借人资金在账本金余额169559100元，已付利息23825189.82元，未归还余额145733910.18元。案发后至2015年12月31日，凉山宏源公司归还出借人本金9507664元，尚有余额135504341.28元未归还。 8、2012年12月28日，被告人刘爱国出资安排在巴中市成立“宏昇公司”，公司位于巴中市巴州区××广场××委××楼。“宏昇公司”为巴中市宏祥房地产开发有限公司的白龛寺龙泉2社Ｃ地块、四川省恒信置业有限公司的“河南汤阴梦幻谷旅游都汇”、遂宁市的“帝一江岸”等3个项目向社会不特定人群吸收资金。经审计，截止2014年12月15日，“宏昇公司”向社会不特定的82人吸收资金在账本金余额8195000元，已付利息554089.87元，未归还金额7640910.13元。案发后至2015年12月31日，巴中宏昇公司归还出借人本金81250.00元，未归还金额7559660.13元。 9、“天宏集团”为发展寻求资金，采取许以年息20%至23%，到期退还本金的方式，向“天宏集团”及其子公司员工、社会不特定人群吸纳资金，并向集资参与人出具《投资收款凭证》。经审计，截止2014年12月31日，“天宏集团”内部集资涉及975人吸纳资金478648163.93元，已归还本金73708227元，已付利息13432960.93元，已抵放款本金16828626元，以抵房款利息1921797元，已转（续）投550元，全部品迭后，天宏集团集资未归还余额369720070元，未归还本金金额385074827.93元。案发后至2015年12月31日，天宏集团已归还集资款本金83964468元，已付利息21817110.93元等，未归还集资余额289058298.64元，未归还本金金额318568337.57元。 10、2013年以来，被告人刘爱国个人采取支付月息，到期退还本金的方式，向社会不特定的74人吸纳资金。经审计，截止2014年12月31日，刘爱国个人借款本金余额959986805元，未归还余额659198151.33元；2014年12月31日以后，在账刘爱国个人借款本金余额993，075，249.00元，截止2015年12月31日，刘爱国个人借款未归还余额503，206，649.97元。 另查明，案侦中，公安机关已对广市国用（2014）第09756号、遂开国用（2014）第00867号、遂国用（2014）第1××4号、遂国用（2009）第56-67号、遂国用（2007）第2××5、2××0、16797、1××6、16795、3××1、13419号、遂国用（1999）第1××3、1××5、1684号、遂开国用（2011）第00427号、遂东区国用（2013）第03434、03435、03436号、万山国用（2014）第132、133、134号、巴市（2014）第3216号、蓬国用（2006）第1××1号、青国用（2014）第1××9号、遂国用（2015）第0××7号土地，川ＪＶ××××奥迪、川Ａ4××××别克、贵Ｄ7××××辉腾、川Ａ8××××宾利、川Ｊ9××××路虎、川ＪＪ××××奔驰、川ＪＮ××××雷克萨斯、川ＪＮ010**保时捷、川ＲＡ××××、川ＲＸ××××、川ＡＣ××××等车辆，遂房权证船山区字第0××3、0××9、0××0、Ｂ××9、0××1、0××2号、遂房权证船山区字0××6、0××4、0××5、0××4、0××9、0××4、0××3、0××1、0××3、0××2、0××0、0××8号、遂房权证开发区字第0××8、0××7号、遂宁市嘉禾西路消防支队宿舍住宅10套、嘉禾东路国土局宿舍住房1套、都江堰市大观镇茶坪村4组联建房屋1套、天宏领地5栋商业用房12套，天宫路666号地下车位58个、成都市成华大道杉板桥路199号12栋1单元2202号等房产予以查封。 再查明，案发后，被告单位及被告人积极挽回出资参与人部分损失。审理中，被告人谭勇泉已退缴违法所得人民币170000元，柴志已退缴违法所得人民币161000元，李晓钊已退缴违法所得人民币54000元，陈涛已退缴违法所得人民币20000元，张华成已退缴违法所得人民币60000元，税其已退缴违法所得人民币20000元，共计退缴人民币485000元。 上述事实，有公诉机关当庭出示并经质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证 1、受案登记表、立案决定书、拘留证、监视居住、取保候审决定书等，证实2014年12月24日公安机关对被告单位、被告人立案侦查及采取强制措施等情况。 2、查封土地、房产、车辆权属、冻结股权财产等清单及银行资金流水查询凭证，证实涉案财物广市国用（2014）第09756号、遂开国用（2014）第00867号、遂国用（2014）第1××4号、遂国用（2009）第56-67号、遂国用（2007）第2××5、2××0、16797、1××6、16795、3××1、13419号、遂国用（1999）第1××3、1××5、1684号、遂开国用（2011）第00427号、遂东区国用（2013）第03434、03435、03436号、万山国用（2014）第132、133、134号、巴市（2014）第3216号、蓬国用（2006）第1××1号、青国用（2014）第1××9号、遂国用（2015）第0××7号土地，川ＪＶ××××奥迪、川Ａ4××××别克、贵Ｄ7××××辉腾、川Ａ8××××宾利、川Ｊ9××××路虎、川ＪＪ××××奔驰、川ＪＮ××××雷克萨斯、川ＪＮ010**保时捷、川ＲＡ××××、川ＲＸ××××、川ＡＣ××××等车辆，遂房权证船山区字第0××3、0××9、0××0、Ｂ××9、0××1、0××2号、遂房权证船山区字0××6、0××4、0××5、0××4、0××9、0××4、0××3、0××1、0××3、0××2、0××0、0××8号、遂房权证开发区字第0××8、0××7号、遂宁市嘉禾西路消防支队宿舍住宅10套、嘉禾东路国土局宿舍住房1套、都江堰市大观镇茶坪村4组联建房屋1套、天宏领地5栋商业用房12套，天宫路666号地下车位58个、成都市成华大道杉板桥路199号12栋1单元2202号等房产被查封的情况，及天宏集团出纳彭某2工行6222××××3060、股东张某3工行6222××××7790、天坤公司刘某2工行6222××××8772在2013年至2015年8月的银行资金往来情况。 3、工商登记注册表、营业执照、税务登记证、公司章程等，证实四川天宏实业集团有限公司于2002年1月30日成立，注册资本2亿，经营范围房地产中介服务、企业管理服务、土地整理、建筑材料批发等；遂宁市达人融资理财信息咨询有限公司于2009年9月16日成立，注册资本2000万，达人公司的投资方为税其（总经理）占10%、王某2（监事）占20%及天宏集团（刘爱国为执行董事）占70%，法定代表人均为刘爱国；四川天坤投资管理有限公司于2013年1月31日成立，注册资本2000万，法定代表人徐某1占30%股份，陈某2占20%、彭某2占15%、刘琼辉占15%、王某5占20%；四川天宏纺织有限公司成立于2017年1月23日，注册资本3000万，四川天勤建筑工程有限公司2013年4月3日成立，注册资本5000万，四川宏泽房地产开发有限公司成立于2006年7月25日，注册资本5000万，成都宏瑞房地产开发有限公司成立于2010年12月8日，注册资本3000万，广安市宏泰房地产开发有限公司成立于2013年6月25日，注册资本2000万，法定代表人均刘爱国；广安宏通投资理财咨询有限公司成立于2012年9月28日，注册资本1000万，王某5为法定代表人，雅安市宏信投资理财咨询服务有限公司成立于2013年10月16日，注册资本200万，谢某2为法定代表人，四川署峰印染有限公司成立于2002年6月13日，注册资本4600万，法定代表人张某3；凉山宏源融资理财信息咨询有限公司成立于2013年4月2日，法定代表人陈某2，分公司负责人杨某1；成都宏卓投资咨询有限公司于2011年12月16日成立，徐某1为法定代表人，后变更为彭某2；巴中宏祥房地产公司成立于2014年4月9日，法定代表人刘爱国；巴中市宏昇投资理财公司成立于2012年12月28日，法定代表人彭某2；贵州蜀峰房地产公司成立于2013年2月21日，法定代表人杨某3。 4、银监局情况说明，证实天坤投资管理有限公司、达人融资理财公司、宏通投资理财公司、宏源融资理财公司等不是国务院银行业监督管理机构批准的商业银行，未办理任何行政许可，不得从事吸收公众存款等商业银行业务。 5、最高额担保借款合同、借款合同、借款展期协议、特定项目投资服务协议、居间服务合同等，证实天宏实业集团公司作为保证人、借款人四川蜀峰印染公司、四川天勤建筑公司、贵州天宏城市投资建设公司、四川天宏纺织公司、四川宏泽房地产公司、广安宏泰房地产公司、河南阳辰置业公司、成都宏瑞房地产公司、贵州蜀峰房地产公司、鑫天溢涂饰工程有限公司、自然人韩某2等、出资人代表、居间人达人融资理财公司、天坤投资管理公司、广安宏通投资理财咨询公司、宏源融资理财公司等签订借款、居间合同，约定借款金额、期限、利率等事实。 6、借款协议、资金往来明细单、确认书等借款凭证，证实2013年至2014年12月底期间刘爱国个人名义在屈昌碧、康严富、陈永坤、赵燕、王代军、聂朝辉、冯军、罗某2、雷明贵等多处借到大额款并由天宏集团作为担保人及天宏集团从李艳霞、向静、陈某4、林英、遂宁市慧鑫物资公司等多处大额借款的情况。 7、收据、居间合同、转账凭证、债务清偿协议等证实，被告单位及被告人等设立的各融资理财公司与遂宁、广安、南充、雅安等地社会不特定的投资人签订居间合同并由用款单位出具收据、投资凭证等事实。 8、集资参与人名单，证实通过达人公司、天坤公司、宏卓公司、宏源公司等向天宏集团名下天宏康郡、御江**庭、帝一江岸天宏尚城、天宏纺织、天勤建筑、蜀峰印染厂、蓬溪民宇陶瓷等项目集资的大量社会不特定人群的相关信息统计。 9、四川天坤投资管理有限公司的任职文件，证实2014年3月3日任命李晓钊为凉山宏源融资理财信息咨询公司的总经理，主持全面工作；2014年1月7日任命陈涛为雅安宏信投资理财咨询服务公司总经理，主持全面工作。 10、工资表，证实天坤公司、宏信公司、宏卓公司、嘉宏公司、宏源公司、宏通公司员工的工资发放等情况。 11、案件移送函及书面材料，证实李大宁、彭方、张利民、何清与天宏集团及项目公司民间借贷纠纷案因涉嫌犯罪于2015年移送安机关。 12、土地整治合作协议、项目备案通知书，证实天宏集团所属公司的天宏尚城、宏瑞阳光郦城、帝一江岸等相关建设项目得到有关部门的备案许可。 13、银行账户查询清单、交易凭证等，证实天宏集团通过达人、天坤、宏通、宏昇、宏源、嘉宏等投资理财公司吸收投资人存款的转账及资金流水情况，且多数为公司彭某2、刘某2、张某3、吴某2、唐某4、陈某3、林某1、刘某8、何某4、鲍某、姜方银、郑兵、冯庭杰、唐某2、段炼、等相关人员以个人名义在银行开户并用于收取投资款并进行流转，并有刘爱国个人账户在案发期间与部分投资群众、项目公司等的多笔大额银行交易记录。 14、广告宣传单，证实宏通、宏源公司等向社会公开宣传投资理财的广告。 15、到案情况说明，证实2015年7月24日民警联系张华成后其主动投案自首，并交代其任职期间非法吸收客户资金的事实； 16、辨认笔录及照片，证实唐某3辨认出彭某2 17、居间费统计表，证实嘉宏公司收取惠天广场、蜀峰印染、御江**庭、贵州楚溪大道等项目融资居间费的情况。 18、担保承诺书、股东会决议等，证实天宏集团股东会决定为宏泽公司、宏瑞公司、四川鑫天溢涂公司等通过宏源公司融资借款提供担保及个项目公司同意宏源公司为其提供融资居间服务的事实。 19、内部清理情况说明，证实2014年12月14日宏源公司发公告并向相关部门书面说明清理公司融资理财业务的事实。 20、债务清偿方案等，证实宏信公司就融资款对投资人的清偿计划等作出书面说明。 21、宏信员工、投资人花名册，证实宏信、嘉宏等公司的员工的基本情况、工资及投资人信息。 22、扣押清单，证实在嘉宏公司张某4、陈某3出扣押现金记账本、银行存款记账本，在张某4出扣押营销目标任务考核表。 23、产权交易凭证、成都田园世界景华置业公司土地权证及债权转让回购协议，证实田园职业公司的土地以274627180元转让给四川宏泽公司等事实。 24、宏泰公司、宏泽公司、贵州铜仁项目、贵州天宏项目、碎石厂项目、郫县项目、惠天公司项目等台账，证实通过嘉宏公司吸收资金用于各项目数额的基本情况及部分投资人的信息记录。 25、缴款凭证，证实税其、谭勇泉、张华成、柴志、陈涛、李晓钊退缴违法所得的事实。 （二）证人证言 1、王某4证言，证实我是达人公司股东之一，用我弟弟王某2的名字作为股东，王某2只是挂名，最早的法人代表是税其，2013年市上要求法人企业对融资公司控股，所以刘爱国的天宏实业集团成为了法人股东，股东就有了天宏集团、税其、我，法人代表就变更为刘爱国。有融资需求的企业或个人找到达人公司，达人公司就对项目进行考察，风险评估，然后与需要资金的企业和人签订居间服务合同、最高额担保借款合同，群众到公司后就把这些项目推荐给他们，愿意投钱就与达人公司签订居间服务合同，按月支付利息，到期还本或续投，一般最低5万，没有上限，最长期限1年，公司靠赚取借款方的居间服务费。公司是通过公交车、路边打广告宣传，员工有基本工资和绩效工资。达人公司大多数在做天宏集团的项目，2013年6月后公司由税其、罗某2等在管理。有些借款是有实际借款人在使用，群众将钱转入借款方提供的银行账户。张某6、冯世和、陈一菠项目的银行账户是由达人公司在使用，融的资金是贵州鼎程房地产公司在使用，这几个项目没有按时支付群众本息，税其和刘爱国都知道。 2、王某2证言，证实2009年的时候，我哥哥王某4借用我的身份证说成立一个公司，让我成为四川达人融资公司的股东，我没有实际参与经营，有时候他让我在达人公司的文件上签字。 3、罗某2证言，证实我是四川达人融资理财公司副总经理，公司法人代表是刘爱国，股东有刘爱国、王某4、税其。税其是总经理，负责公司财务和项目，我主要负责市场营销和员工培训及办公室工作，公司还有综合部、财务部、风控部、市场服务部等，各自负责相关工作，公司靠收取居间服务费盈利，帮天宏集团公司名下的蜀峰印染厂、天勤建筑公司、四川宏泽房地产公司、广安宏泰房地产公司及集团公司等10几个项目进行融资，其中天宏集团的融资项目已经全部无法支付群众本息。流程是项目方向我们提供项目、融资额度、担保方式，我们公司安排一个借款委托人与群众签订合同，约定月息1.52%-1.72%，14年的利息是1.42%-1.52 %，5万起，没有上限，群众将款转到指定银行账户，最短存半年，最长1年。公司项目是真实存在的，通过达人公司大约借款3.7亿，公司员工收入有基本工资加提成，提成是投资额的0.8%。公司通过发传单、广告牌、公交车进行宣传。达人公司没有融资资质，只能进行融资信息咨询服务。 4、徐某1证言，证实刘爱国是我女婿，天坤公司是刘爱国和谭勇泉筹建的，公司法人代表是我，但我只是挂名法人，没管过公司任何事情，实际控制人是刘爱国，谭勇泉负责公司全部事情，我只知道天坤公司在向群众融资，因为刘爱国的天宏集团缺少资金开发项目，我只知道贵州铜仁有项目。群众和天坤公司签了合同的，都可以来投资。我还是南充嘉宏投资公司的挂名法人，实际也是刘爱国筹建的，总经理是江自力，嘉宏公司没有融资资质。2011年12月至2013年7月期间我还担任成都宏卓公司法人代表，是刘爱国叫我去青白江成立的，我没出资，也没参与该公司经营，13年7月我离开公司后变更法人代表为彭某2，彭某2是刘爱国的弟媳，在天宏集团任出纳，宏卓公司主要从事项目投资，将投资人的钱拿来投资，每月给付利息给投资人，这些项目一般都是天宏集团找的。 5、王某5证言，证实广安那边融资公司是天宏公司成立的，我只是挂名法人，之前法人是天宏副总张某3的老婆陈某2，公司具体情况不清楚，只是天宏公司的人接我去广安签了字，因为我儿子刘某2军在天宏公司上班，我也没参与公司任何事情。 6、廖某证言，证实2013年3月份我到广安宏通理财咨询公司上班，公司由总经理柴志做主，负责公司全面管理，我担任项目部经理，同年12月份担任公司总经理助理，14年5月任公司副总，14年10月总经理柴志因病回遂宁，我负责全面工作，14年11月份柴志又回广安主持工作，15年8月底公司把我解聘。宏通公司一共做了7个融资项目，帝一江岸、御江**庭、天宏康郡、贵州天宏尚城、河南阳辰置业等6个项目是天宏集团子公司的，7个项目融资金额大概1.75亿，涉及2410人次，这些项目都是总经理柴志安排的。宏通公司是受天宏集团控制，资金来源都是广安群众的。宏通公司考察项目后，指定客户代表与借款方签订借款合同、委托代理协议、担保合同等，然后由宏通公司员工向群众介绍项目，群众直接将资金打入借款企业指定的银行账户，群众凭打款凭证到宏通公司签订居间服务合同，由宏通公司代借款企业向群众出具借款凭证，月息1.6%-1.8%，1万起存，最短3个月，最长1年，员工通过介绍亲戚朋友，再介绍他人，还有就是在城区发传单，公司靠收取居间服务费盈利，员工按介绍的金额提成，我介绍来30个左右亲朋好友，总金额1100万左右。法人代表陈某2、王某5从没见他们参与公司日常经营，柴志全面负责公司业务，从人员招聘、营业执照审领，项目融资的引进都是他负责。 7、吴某2证言，证实2012年12月开业成立我就到广安宏通公司上班，经理柴志接待的我，我是该公司财务部副总经理，法人是王某5，实际是总经理柴志负责、副总是廖某和销售总监龙某，公司有综合部、项目部、财务部、市场部和维护部，各有职责。主要业务就是介绍群众到工程项目投资，将钱直接打到项目账号，工程项目是由我公司员工进行考察确定的，然后项目给公司打利息，公司再把利息打给群众，利息差就是公司的盈利。1万起存，期限3个月至1年，一共收了客户大约1.7亿，1500户以上，所吸资金都打到项目上去了。 8、付某证言，证实2012年11月我通过朋友吴某2介绍到广安宏通公司上班，任维护部经理，当时是实际控制人总经理柴志接待的我，我主要负责和客户沟通，偶尔拉几笔业务。公司在大街小巷发传单、还在电视上出租车上和广安日报上打广告宣传，平时也有业务员在街上宣传，宣传单上对公司简介，还有一些条款，就是让客户通过我公司向项目投资，直接打钱在项目制定的账户，然后凭打款凭证和我们公司签订合同，1万起存，群众都可以来，没有限制，每月返给客户1.6%，业务员有提成，提成比例由柴志决定。 9、谢某1证言，证实我在2013年6月到宏通公司上班，实际负责人是总经理柴志，公司主要从事投资理财业务，就是业务员向群众介绍项目情况，客户就向项目方提供的账户打款，然后凭打款凭证到公司签订合同，大概融了1.7亿，员工有提成，比例是投资金额的万分之三到万分之七。我发展了7个客户，大概110万，自己投了40万，现在公司已经无法正常兑付客户本金和利息。 10、伍某证言，证实我在2013年6月到宏通公司上班，担任项目部副总，实际负责人是总经理柴志，日常事务都是他在管，公司主要从事投资理财业务，就是业务员向群众介绍项目情况，客户就向项目方提供的账户打款，然后凭打款凭证到公司签订合同，大概融了1.7亿，一两千人，员工有提成，比例是投资金额的万分之三到万分之七。我发展了20多个客户，大概100万，自己投了50多万，工提成6000，现在公司已经无法正常兑付客户本金和利息。 11、肖某证言，证实2013年7月我在广安宏通公司上班，做业务员，总经理柴志全权负责，内设财务部、风控部等，员工通过向群众发放宣传单宣传公司基本信息，还在出租车上打广告，刘爱国是我们公司项目担保方的董事长，宏通公司为天宏集团融资了五个项目，包括贵州蜀峰的天宏尚城、广安宏泰公司的御江**庭、河南阳辰置业的梦幻谷、四川宏泽的帝一江岸和成都中铁天宏康郡项目，大概1.7亿，涉及2400人左右，钱都由投资客户转账到指定项目账户上的，凭打款凭证和公司签订居间服务合同，约定利息、期限等，一万起存，不设上限。宏通公司与借款方签订的是最高额担保借款合同。 12、龙某证言，证实我在宏通公司任市场部经理，总经理柴志，公司为贵州铜仁天宏尚城、宏泰公司的御江**庭等项目融资，金额1.7亿左右，涉及人数大约2400人，公司向客户介绍项目，客户打钱在项目账户上，凭回单和我们公司签订居间服务合同。公司没的融资资质，通过广告牌、出租车、公交车和发传单等进行宣传，群众最低1万起存，没有限制。 13、陈某2证言，证实我是宏源公司的挂名法人，实际控制人是刘爱国，李晓钊是总经理，我没管公司任何事情，只知道天宏集团缺少资金开发项目，公司在帮助向群众融资。我老公张某3是天宏集团股东，刘爱国给我打电话喊我当宏源公司法人，我就同意了。 14、杨某1证言，证实我担任凉山宏源公司副总和会理分公司负责人，宏源公司总经理是李晓钊，法人陈某2，两个公司操作流程一样，都是群众到公司了解情况，然后将钱打在项目方账上，凭打款单与公司签订居间服务合同，约定借款金额、利息、期限等，最短3个月，最长1年，项目方将利息打到公司出纳李某3银行账户上，再由李某3将利息支付给投资户。宏源公司为青白江宏瑞阳光郦城、遂宁宏泽的帝一江岸、广安宏泰的御江**庭等项目融了资，抵押物就是在建项目，没有实际抵押物，项目是真实的，这些项目都是天宏公司担保的。融资的钱都是刘爱国在使用。 15、张某4证言，证实2012年8月初我通过柴志介绍到南充嘉宏投资理财信息咨询服务公司上班，13年至今主管财务及项目业务工作，公司法人是刘爱国的岳父徐某1，江自力是总经理负责全面工作，内设财务部、综合部、风控部等，实际控制人是刘爱国，一切业务的开展、开支、盈利都是对刘爱国负责，项目进来也是刘爱国说了算，大多数项目都是刘爱国的关联企业，也就是子公司项目。刘爱国来嘉宏公司主要检查和指导工作，还给客户讲话，主要说天宏公司很有实力。我的工资固定为3650元加介绍业务的提成，按万分之五到万分之七，我总共介绍了20多人，金额1500多万，提成15万左右。嘉宏公司的项目有8个，包括宏泰房产的御江**庭、宏泽房产的帝一江岸，营山的仁和医院、国良碎石厂、遂宁蜀峰印染厂、贵州的楚溪大道、绵阳的惠天广场、宏泽房产公司的天宏康郡等。天坤公司是刘爱国经营的天宏集团下的子公司，嘉宏公司的绝大多数项目都是天坤公司安排给我们的，我们主要负责集资、考察等都是走形式，因为每个项目都是刘爱国的，我们就是帮天宏集团向社会集资，我们的财务超过5000开支由天坤公司审批，5000以下由江自力审批，天坤公司的谭勇泉是总经理，他每个月都要来嘉宏公司视察工作和大客户沟通。我们和项目方签订好委托借款后，公司管理层就去实地看看，再结合天坤和项目方的资料对员工培训，介绍项目情况等，员工再各自找渠道宣传拉客户，公司通过电子显示屏、广告等向群众宣传天宏公司和嘉宏公司实力以及项目优势，通过各种方法喊群众给我们集资，刘爱国还在宣传活动上讲话以提高公司影响力，群众认可项目后就和我们签订借款居间服务合同、特定项目借款合同等，他们就向项目指定的账号打款，项目公司就把约定的利息给我们嘉宏公司，再由我们按合同向群众打款，群众借款月息1.6%-2.0%，合同上都是1.6%，主要是为了应付检查。公司开业至今盈利好像1400万，实际公司账户没有1分钱，刘爱国安排的利润没打到公司上。江自力是公司总经理，每月6100元。御江**庭的集资款打在刘某8工行6212××××7681账户上，帝一江岸集资款打在鲍某农行6228××××2075账户上，仁和医院的集资款打在何某4工行9558××××4789账户上，楚溪大道的集资款打在杨某3南充商业银行6228××××9488账户上，国良碎石厂的集资款打在刘某3工行6222××××0782账户上，蜀峰印染厂的集资款打在李俊芳工行6222××××9566账户上等。 16、王某3证言，证实2011年5月我在达人公司保全部上班，法人代表是刘爱国，总经理税其，内设综合部、客户部、市场部等，我主要配合税其制作借款合同等，需要融资的企业或个人找到我们公司后，公司高层就决定帮助融资，安排员工作为出借人代表与用款人签订最高额担保借款合同，群众到我们公司，员工介绍项目后，群众愿意就把钱借给企业或个人，群众和公司签订居间服务合同，钱直接打到借款方账户上。达人公司在公交车、站台广告、广告牌等进行宣传，融资项目是真实存在的，是税其安排我们作为出资人代表的。客户集资最低5万，没有上限，愿意投资的群众都可以来。通过达人公司融资借款的天宏集团下的子公司居多。6222＊＊＊8020的工行卡2012奶奶8、9月份四达人公司在使用，之后我自己在使用。陈一菠、冯世和、张某6三人融资收款的银行卡是达人公司在保管，他们还把一些空白收据交给公司保管，银行卡和收据都是我打的收条，群众把集资款打到这三人账户上，达人公司就把群众的投资金额填在三人的空白收据上，把收据交给群众作为收款凭证，这三人的融资资金是为了转给贵州安顺市商业银行，最终到贵州鼎城房地产公司，这些是总经理税其安排的。 17、王某6证言，证实我在达人公司财务部工作，公司法人刘爱国，总经理税其等，公司靠收取居间服务费盈利，主要为天宏集团融资，具体项目有天勤建筑公司、蜀峰印染厂等，群众直接把钱打在项目方指定账户，2014年10月群殴离职前本金有1.8亿未还，财务上有公司广告费支出。 18、曾某证言，证实我在达人公司任客服部经理，刘爱国是法人代表，税其是总经理，公司开展融资居间服务，需要用钱的单位或个人到公司来，公司觉得项目可行就选派出借人代表与用款方签订借款合同，客服部再向群众宣传，群众与达人公司签订居间服务合同，群众就把钱直接打在指定账户，达人公司每月向群众支付利息，月息1.5%左右，达人公司帮天宏公司等项目融资。出借人代表有我、王某3、王某7，是税其安排的。公司通过传单、公交广告等对外宣传。 19、贾某证言，证实达人公司法人代表是刘爱国，税其是总经理，我在里面综合部任经理，公司主要从事融资中介服务，靠收取居间服务费盈利，主要为天宏集团下属的蜀峰印染厂、天勤建筑公司、四川宏泽公司、广安宏泰公司及天宏总公司进行融资。项目方向公司提供融资额度后，公司安排委托人与群众签订借款合同，群众将钱直接打在指定账户。公司通过宣传单、广告牌等进行宣传，融资期限最短半年，最长不超过一年。 20、王某7证言，证实2011年12月我通过网上招聘到达人公司上班，法人代表是刘爱国，税其是总经理，主要经营融资业务，愿意投资的客户和公司签订合同，我作为出资人代表与刘某3、凯兴房产、民与陶瓷等签订了借款合同，这是税其安排的。公司通过公交车、站台等进行广告宣传，给客户的利率是1.5%左右，签订居间服务合同，约定借款金额、期限、收益等，公司还和借款方签订最高额借款担保合同。达人公司融资的款通过银行转款方式打到借款方。 21、邹某证言，证实2013年4月刘爱国叫我去达人公司上班，他是法定代表人，税其是总经理负责公司全部事务，公司主要开展融资居间服务。与群众签订居间服务合同，约定利息、借款金额及期限等，投资额5万起，不设上限，将钱转到借款方指定账户。公司通过公交站台进行宣传。达人公司还与借款方签订最高额担保借款合同，约定金额、利率等。 22、何某3证言，证实我在达人公司任出纳，刘爱国是法人代表，总经理税其负责全面工作，出资人代表是达人公司的工作人员，公司主要以项目方的名义向社会融资，然后投资到项目方，赚取居间费。投资起点5万，没其他限制。客户将钱打到项目方的指定账户，凭银行凭证与公司签订居间服务合同，公司与项目方签订最高额担保借款合同。公司通过公交车、传单、广告牌进行宣传。 23、郑某3证言，证实刘爱国是达人公司法定代表人，税其是总经理，我在达人公司风控部工作，主要负责整理借款方的资料，代表达人公司与借款方签订相关合同，将整套资料报金融办备案。与借款方的利率2.5%，与投资客户的利率是1.5%。达人公司共融资3个多亿，钱转到借款方去了。 24、达人公司员工胡琳琳、伍均均、赖海燕、霍虹、杨微、王侨、陈琳、杨相莲、夏春林的证言的基本一致，均证实刘爱国是法人代表，总经理税其负责全面工作，出资人代表是达人公司的工作人员，公司主要以项目方的名义向社会融资，然后投资到项目方，赚取居间费。投资起点5万，没其他限制。客户将钱打到项目方的指定账户，凭银行凭证与公司签订居间服务合同，公司与项目方签订最高额担保借款合同。公司通过公交车、传单、广告牌进行宣传等相关情况。 25、刘某3证言，证实我是蓬溪民宇陶瓷厂老板，2013年-2014年，我向达人公司借款三次，第一次是800万，第二次500万，第三次200万（这次150万到账），共计1400多万，担保人是刘爱国，他是我堂哥。我借款利率是2.8%，包括居间服务费和群众利息，达人公司直接将钱打入我6222＊＊＊5927银行账户，这些钱投在巴中天宏龙湾康城项目和支付利息。我与达人公司签订了居间合同和最高额担保借款合同，因为资金短缺，才通过达人公司融资，前两次是我个人名义借款，第三次是陶瓷厂名义，彭某3是股东所以签了字。我向达人公司共支付了400多万利息。我现在名下有桂花的砂石厂，蓬溪的陶瓷厂，还有两套房子。 26、宋某证言，证实2010年至2014年10月我在遂宁市凯兴房产公司担任董事长。2013年8月5日凯兴公司与达人公司签订了一份金额为1500万的最高额担保借款合同，实际融资金额是500万，具体是宋辉与刘爱国谈的，因为我公司资金紧张需向民间融资借款。与达人公司合同约定月利2账13万，现在还欠本金500万，利息也有两个月没支付了。 27、彭某3证言，证实我是蓬溪民宇陶瓷厂法人代表，2013年9月刘爱国和其妻子徐慧给我做担保让我在达人公司借了800万，因为我和天宏实业集团、刘某3一起在巴中买了一块地搞开发，当时差800万，我就和刘爱国一起到达人公司，王某3接待了我们，月利息是2.8%，其中1.2%是达人公司收取的中间费，另外1.6%是支付给投资客户的利息，就签订了借款合同，2014年9月份合同到期后又续签了合同。刘爱国是达人公司的法人代表。至2014年11月共支付了313.6万，钱打在王某7账户上，2014年12月开始就因资金困难没支付利息了。借的钱用于买巴中的土地了。民宇陶瓷厂借款500的字不是我签的，不清楚这个事情。 28、冯世和证言及收条、达人公司股东会决议，证实我是四川鑫得利车用燃料公司的法人代表，和刘爱国是朋友关系，2013年达人融资理财公司总经理税其和股东王某4找到我说他们有项目缺钱，需要以我公司的名义帮他们融资，我同意后就和达人公司签订了借款合同，后来合同到期税其又喊我去签展期协议，合同金额是900万，但这个钱我没实际用到，只是以我公司的名义做一个向社会群众融资的幌子，借款人是冯世和，出借人是曾某，卡号是我的，交给税其在保管，用来作群众融资的指定账户。我也不清楚融资的钱用在什么地方，2014年底税其发短信说已经换了700万还有200万没还。 29、张德辉证言及收条、天宏集团、达人公司股东会决议等，证实2012年8月，达人公司的税其和股东王某4找到我帮他们做了一份假的融资合同向老百姓融资，我就叫我父亲张某6的名义与达人公司签的，税其和王某4把各种资料做好的。以我父亲的名义一共借了1100万，之后又延期了两次到15年8月21日到期。总共融了多少我和我父亲都不知道，现在有819万没退还。当时我父亲名义开的卡和密码器都被达人公司拿走了的，听说资金去向是贵州安顺市房地产开发商，他们借出去利息是2%。最早签700万合同的时候刘爱国不知情，后面展期刘爱国是达人公司的法人代表，他知情。达人公司出具的700万收条是为了平张某6没有借到700万的帐。 30、刘某4证言，证实天宏集团董事长刘爱国喊我办了一张工行的卡，6222＊＊＊7451，他说是集团公司财务上要用，这张卡我后来交给公司出纳彭某2，我就没管，一直没使用。 31、陈一菠证言及鼎城房地产公司的借款借据、抵押合同等，证实我是遂宁市建博商贸公司法人代表，但这家公司一直没经营，也无办公场所，是为了达人公司帮我父亲的公司筹集借款，叫我们在遂宁注册的，以这个公司作为融资平台。因2012年我父亲的贵州市安顺房地产公司缺乏资金，经张德辉介绍到达人公司借款，当时达人公司王某3作为委托人委托银行贷款给我父亲公司，借款金额是3500万，后来到期因资金困难就没归还，达人公司老总税其和王某4就要我们注册一家本地公司作为融资平台，所以就注册了遂宁建博公司，然后以建博公司名义与达人公司签订了居间服务合同和最高额担保借款合同，约定借款资金1500万，这1500实际是我父亲鼎城房地产公司借款3500万中的一部分，我办的银行卡也给了王某3，都是达人公司在使用。遂宁建博公司和达人公司之间实际没有借贷关系，只是为了筹集鼎城公司的借款而签订的借款合同。鼎城公司的借款3500万用于了安顺建博国际广场项目建设，当时这笔借款有我名义从安顺市康佳利房产公司购买的一块土地作为抵押，已支付土地价1000万，还有500万没支付。 32、文某证言，证实2008年6月遂宁蜀宏实业公司被刘爱国收购，改名为蜀峰公司，我任经理，法人代表张某3，实际控制人是刘爱国，公司向南充嘉宏公司借款13065500元，向达人公司借款80030000元，还向其他融资公司及内部员工融资，这些钱都由天宏集团统一安排使用，没有进入蜀峰公司账户。向融资公司融资也是天宏集团安排的，他们需要钱就以蜀峰印染公司项目为由头。 33、谢某2证言，证实雅安宏信投资理财公司实际控制人是刘爱国，他是我姐夫，宏信是天宏公司的子公司，我只是空壳法人代表，当时只是把身份证给他们用了，我不知道公司具体情况，没参与公司任何事情，后来晓得在向社会融资。 34、陈某4证言，证实2013年12月天宏集团董事长刘爱国叫我去雅安宏信公司上班，总经理是陈涛负责公司全面管理，实际控制人是刘爱国，法人代表是谢某2。公司主要向群众宣传接洽各种项目，签订投资合同，投资期限三个月至一年，月息千分之十六到千分之二十不等。公司项目有成都宏瑞阳光郦城项目、河南洛阳梦幻谷等四个项目，共计投资1.467亿。业务员在路上发传单，客户感兴趣就到公司签订合同，合同是天宏集团旗下的天坤公司统一提供版本，客户直接将款转入项目方的指定账号，业务员按照融资金额的万分之六提成。刘爱国没有在雅安宏信公司具体管理，但是幕后操作人，公司从2014年12月开始就无法兑付本金和利息。 35、刘某2军证言，证实我与刘爱国是堂兄弟关系，我是新疆凯都置业公司法人代表，该公司是天宏集团下的子公司，从事房地产开发销售，天宏集团为我们新疆公司借款5000万，但不清楚这笔款怎么来的。新疆凯都公司私下也进行了融资借款，但没有民间融资资质，是在刘爱国的授意下为公司筹措资金运转。 36、张某3证言，证实刘爱国是天宏集团法人代表，重大决策都是他说了算，从来没召开过股东会决议。达人公司是天宏集团控股70%，2012年天宏集团开始控股的。天勤公司、蜀峰印染厂通过达人公司进行了融资，这两个公司都是对刘爱国负责，刘爱国给我说一天勤公司和蜀峰公司需要资金为由通过达人公司向社会融资，我就和达人公司签订了最高额担保借款合同进行融资，具体融资多少钱不清楚都是刘爱国在操作，我只是两个公司挂名法人代表。蜀峰印染公司还通过南充嘉宏投资公司融资1000多万。刘爱国个人出资成立了天坤公司、南充嘉宏公司、雅安宏信公司、凉山宏源公司、广安宏通公司，并通过这些公司为天宏集团的房地产项目进行融资。目前天宏集团的项目在巴中、遂宁、广安、新疆、贵州、成都青白江等地，短时间难产生收益。陈某2挂名宏源公司也是为了避嫌，避免让外面认为成立这家公司是刘爱国自己为自己的公司进行融资。嘉宏公司51%的股份是四川佳韵房地产公司，因为当时南充市政府要求融资公司必须要南充当地企业控股，徐某1占49%股份。嘉宏公司的总经理是江自力负责公司日常发展和经营管理，主要经营融资业务，有时候公司自己找到项目后就给刘爱国汇报，有时候刘爱国直接把天宏集团下的项目叫嘉宏公司去考察，公司派人考察后就对投资客户宣传，然后打款、签订合同。嘉宏公司的账目都是集团公司旗下的天坤公司的总经理谭勇泉负责管理和管理。我是四川蜀峰印染公司的法人代表，但不管任何事，是刘爱国把法人转给我了，南充那边的集资款是转到蜀峰印染出纳李俊芳的私人账户，是刘爱国安排的。南充的集资款最先准备买蓬溪金龙工业园的地用于建造蜀峰印染厂厂区，但后来因环保等达不到要求，刘爱国就把融资款用到其他项目上去了。天宏收到嘉宏公司的资金都是刘爱国在安排，出纳彭某2协助。我名下的车川ＲＣ××××大众途观是嘉宏公司居间费买的，这个跟我没关系，是刘爱国安排以我的名义买的。 37、鲍某证言，证实我是宏泽公司和天勤公司的会计，都是天宏集团的子公司，刘爱国是法人代表，公司在雅安宏信公司为天宏康郡的项目融资4000多万，期间退了200多万，尚欠宏信公司4426.9万元，这些钱也用于公司其他项目，天宏康郡大约用了1000多万，遂宁帝一江岸用了大概1000多万，我们还向天坤公司融了3756万，向广安宏通公司融了2844.5万，向南充嘉宏公司融了892.8万，还向达人公司、宏信公司、宏源公司融资。我们公司在2014年11月31日就没再支付利息了。帝一江岸大概融了4个多亿，天宏康郡大概融了1个多亿，融资款是打在公司刘盈和冯霞账户上，由刘爱国统一安排使用，主要用于了天宏集团的房地产项目。我还在宏泽公司上班，2014年9、10月份刘爱国喊我开了两张卡，用于宏泽公司通过天坤公司为帝一江岸、天宏康郡、裕丰晶座融资使用。还有张南充农行卡是2014年10月刘爱国安排我开的，用于宏泽公司通过嘉宏公司为天宏康郡融资使用，宏泽公司还通过达人公司、宏信公司、宏源公司、宏通公司融资，资金都转入刘爱国安排的账户。嘉宏公司集资来的钱都是刘爱国统一安排，转到他指定的账户，大多数是转到刘爱国、张某3、彭某2的账户上，嘉宏公司每月把要支付的利息提前报给我，我核对后通知出纳转账嘉宏公司出纳陈某3得账户上，再由嘉宏公司向客户支付利息，居间都是刘爱国安排打，多少也是他安排。 38、刘某2证言，证实我是宏泽公司的出纳，刘爱国安排我开了几个地方的银行卡，用于收融资项目的款，群众将钱打入卡里后，刘爱国就安排我把这些钱通过网银转给他指定的账户，包括刘爱国、张某3、彭某2等，还有集团公司的子公司。 39、马某证言，证实我先后在天宏纺织和天勤建筑公司当会计，2014年2月，天宏集团董事长刘爱国叫我到工商银行开一张卡，卡号6222××××8678，他说天坤投资公司要以天宏纺织技改做一个融资项目，我就把卡交给了公司出纳王海容，后来天坤公司的投资客户的投资款就打到卡上有几千万，钱都转到天宏集团了，转给刘爱国、张某3、彭某2、唐某1等账户上，钱由天宏集团统一支配，卡一直用到2015年2、3月王海容退给我，卡上没有存款。天宏纺织是天宏集团的子公司。 40、闵某证言，证实2013年3月我在天宏集团的子公司贵州铜仁城市投资公司上班，在那边帮总经理杨某3开车，15年初辞职。13年11月份，城投公司总经理杨某3叫我开一张工行卡，然后交给天坤公司的郑翔，后来我就没管这张卡了，因为以前天宏董事长刘爱国安排城投公司副总王春丽叫我在西昌开了两张卡，农行卡和工行卡，所以杨某3叫我开这个卡我也知道是用于天坤公司融资使用，但具体进账多少钱我不知道，卡是他们在使用。 41、何某4证言，证实2013年7月天宏集团想在南充开个融资公司，需要本地企业控股，就通过向中德找到我们四川佳韵房地产公司，嘉宏公司总经理江自力和佳韵公司何某6等人达成协议天宏集团借给我们2000万周转，月息2分，签订了协议，任何事情都是天宏公司处理，佳韵公司不承担任何责任，钱是打到我工行卡上的，用于房地产建设了，后来还了利息200万左右，最终只借了1600万给我们，是以营山县仁和医院的名义借的，先不知道是融资来的钱，后来知道我愿意偿还，这些支付了西充工程款和工资，还有部分支付了银行贷款利息。居间费是打给陈某3的账户，居间费利息是2.5每月。15年3月21日，四五十个群众来找我要钱，说是刘爱国喊来的。 42、刘某5证言，证实我先后在天宏集团当会计、现在是财务总监，刘爱国是法人代表，子公司有四川宏泽房地产公司、四川天勤公司、四川蜀峰印染公司、成都宏瑞公司等，公司开发房地产的资金一部分来源民间融资，一部分银行贷款还有集团自有资金。天宏集团主要通过遂宁达人、四川天坤、南充嘉宏、雅安宏信、凉山宏源、广安宏通公司融资，资金具体流向房地产项目所在公司，项目所在公司把到期本金和利息打给融资公司后，再由融资公司转给投资客户。 43、彭某4证言，证实2014年2月我从遂宁蜀峰公司调到天坤公司当出纳，天坤公司法人代表徐某1，没管任何事情，刘爱国是实际控制人，谭勇泉是总经理负责公司全部事情，柴志是副总经理，我负责公司日常开支和给群众打利息和本金，我们主要为群众融资，群众资金都到项目上去了。天坤公司联系的项目有帝一江岸、天宏纺织、贵州铜仁的楚溪大道、广安的御江**庭、河南汤阴的梦幻谷等，有些项目的公司都是刘爱国天宏集团旗下的子公司，项目都是真实存在的。客户愿意来投资，我们就给他们一个项目方指定的账户，客户到银行转款或者刷公司ＰＯＳ机，然后凭回单到公司签合同，主要约定项目名称、投资金额、期限及收益等。项目方指定的账户是个人账户。都是群众口口相传，到期要返还本金，5万起存，没有其他限制，群众都可以来。天坤公司大约融资4亿，我给群众打收益的卡式唐某1的工行卡和袁蔚的工行卡。员工有提成，按投资比例，我拉了10个人300万左右，都是朋友，提成1万左右。 44、彭某2证言，证实天坤公司法人是徐某1，谭勇泉是总经理，我也是股东，但只是挂名，没出资，也没参与实际经营。我在天宏集团任出纳，主要负责集团公司的所有报账、收付款，还有就是按刘爱国的指示跟各个项目上的出纳联系然后他们将钱打到我指定的账户上。广安宏泰的御江**庭、四川宏泽公司的帝一江岸、贵州天宏的楚溪大道和四川蜀峰印染公司都给我账上汇过钱，这些钱都按照刘爱国的安排转走了。 45、唐某1证言，证实2013年2月我从天宏纺织调到天坤公司当市场拓展部副经理，天坤公司法人代表徐某1，没管任何事情，刘爱国是实际控制人，谭勇泉是总经理负责公司全部事情，柴志是副总经理，我们主要为项目融资，项目都是真实的。天坤公司联系的项目有帝一江岸、天宏纺织、贵州铜仁的楚溪大道、广安的御江**庭、河南汤阴的梦幻谷等，有些项目的公司都是刘爱国天宏集团旗下的子公司，项目都是真实存在的。客户愿意来投资，我们就给他们一个项目方指定的账户，客户到银行转款或者刷公司ＰＯＳ机，然后凭回单到公司签合同，主要约定项目名称、投资金额、期限及收益等。项目方指定的账户是个人账户。都是群众口口相传，到期要返还本金，5万起存，没有其他限制，群众都可以来。天坤公司大约融资4.6亿，2000多群众。我给群众打收益的卡是工行的卡号6222××××0947。员工有提成，按投资比例，我拉了100个人3000万左右，提成17万左右。天坤公司靠收取项目方管理费盈利。 46、魏某证言，证实天坤公司的法人代表是徐某1，谭勇泉是总经理，有需要资金的工程方委托公司投资，天坤公司再向群众宣传项目后又介绍群众投资到工程方，天坤公司在这个过程中赚取居间服务费，项目方利息是1.8%，群众利息是1.6%。共吸收资金4.6亿元，大概三四千人，最低5万起存，没有其他限制。群众直接打钱到项目方，然后和天坤公司签订合同，期限半年或一年，更短期的要谭勇泉同意。项目方把利息打到出纳个人账户上，再由出纳支付给投资人。天坤公司没对外宣传，群众看到公司招牌就来咨询，还有就是员工亲戚朋友介绍。员工按投资款万分之五有提成，我介绍了10个人，投资200万。 47、陈某5证言，证实2013年4月我通过天坤公司副总陈涛介绍到天坤公司上班，天坤公司法人代表徐某1，没管任何事情，刘爱国是实际控制人，谭勇泉是总经理负责公司全部事情，柴志是副总经理，我们主要为项目融资，我主要负责给客户开投资凭证和做账。天坤公司的项目有帝一江岸、天宏纺织、贵州铜仁的楚溪大道、广安的御江**庭、河南汤阴的梦幻谷等，除梦幻谷项目我不知道外其他项目都是真实存在的，其他项目的特定合同中都是天宏集团担保的。合同都是在我们公司打印的，天坤和天宏公司还签订了份为投资人担保的合同。客户愿意来投资，我们就给他们一个项目方指定的账户，客户到银行转款或者刷公司ＰＯＳ机，然后凭回单到公司签合同，主要约定项目名称、投资金额、期限及收益等。项目方指定的账户是个人账户。都是群众口口相传，到期要返还本金，5万起存，没有其他限制，群众都可以来。天坤公司大约融资4.67635亿本金没归还，资金都流向项目方的指定账户上，是个人账户，公司也有工行的账户，不知道有不有融资资质。投资群众无限制，5万起存。员工有提成，1万元提5元，我拉了10多个亲戚朋友150万左右。天坤公司靠收取项目方管理费盈利。 48、郑翔、杭华、尹红、王军、肖彩平、章喜萍、王斌、苟中会、任香雪等天坤公司员工的证言与唐某1、陈某5等员工证言基本一致，均证实天宏集团以多个项目融资为由通过天坤公司居间服务向社会不特定群众吸收存款、约定还本付息、给付收益等事实。 49、黄某证言，证实2014年1月天坤公司总经理谭勇泉介绍我到天坤公司工作，天坤公司是天宏集团的子公司，谭勇泉负责全面管理，资金往来都是谭勇泉安排。客户到我们公司来就向他们出示项目推荐书，类似传单之类的宣传资料，然后由他们选定项目后将投资款打入指定账户再签订合同，其余证言与其他员工相关证言基本一致。 50、韩某2证言，证实我挂靠重庆市顺庆置业公司搞开发，刘爱国是我老婆的亲弟弟，我因开发蓬溪锦绣国际城需要资金就在天坤公司实际借了120万，合同签的是500万，这些钱是群众的钱，直接打到我的工行卡上6222＊＊＊9456，月息1.8%，一共还了35万本金，还有83万本金没还，这120万用于项目上去了，天坤公司开展的是融资业务。 51、杨某4证言，证实我是河南安阳阳晨置业公司的法人代表，2014年6月23日我因开发梦幻谷项目资金需要向刘爱国天宏集团所属的天坤、宏信、宏通、宏昇投资理财公司借款了2000万，每个融资公司具体拿多少钱都是刘爱国安排的，这2000万都用于了梦幻谷项目，这些钱是群众的钱，当时是一笔一笔打到我们恒信远大集团员工郑兵的账上，每月我大概支付32万利息，居间费144万一次性付清了的，一共给了天宏集团利息和居间费280万左右。 52、林某1证言，证实2013年5月23日我向南充市嘉宏投资理财公司借款600万，月息1.6%，居间费1.4%，期限一年，是通过天宏集团青白江一个理财公司的负责人介绍的，是为了开发绵阳游仙区惠天广场。我与嘉宏公司的张某4签订的合同，一个月后多次将600万汇入我账号，将其中的540万用于了惠天广场，其余款支付了借款利息。我知道这个钱是嘉宏公司面向社会融资来的。嘉宏公司他们来考察了我的项目觉得可以就签订合同，将南充群众的集资款分多笔汇过来，我每月支付18万左右利息和居间费，之后因我的楼盘一直没销售，所以就没钱还本金和利息。钱是汇到嘉宏公司陈某3的账户上。 53、唐某2证言，证实2014年10月我开始在四川宏泽公司和天勤公司当出纳，这两个公司的资金来源主要是靠四川天坤南充嘉宏、雅安宏信、凉山宏源、广安宏通及遂宁达人投资理财公司民间融资得来的，资金用于帝一江岸等项目，上述六家公司融资卡具体由我在使用，都是个人账户，达人公司的收款卡式刘某4和冯霞的。资金使用都是刘爱国安排支配，主要用于项目开发，剩余资金由董事长支配，资金支出记录在公司会计鲍某那里。 54、彭某2证言，证实我出于是刘爱国的亲戚，默认当了宏卓公司的法人代表，张华成是宏卓公司总经理，有一天是宏卓公司的人过来叫我签字，后来才知道成立宏卓公司。我没有参与公司经营，也没去过。宏卓公司是为天宏公司做项目的，宏卓公司找投资人投资，每月返利息，如果钱用不完就由天宏公司统一安排，钱就进入我或刘爱国的账户，或者天宏公司账户，当时我做的项目是凯宏建材厂。 55、唐某3证言，证实我是2013年10月彭某2介绍到成都宏卓公司上班，任总经理助理，公司法人代表变了三次，第一任是徐某1，第二任彭某2、第三任彭明洪。公司按照项目方和担保方的资料对外宣传找投资人，开始是员工的亲戚朋友，后来人就多了，按照合同每月返利息。项目有蓬溪锦绣国际城、国良碎石厂，凯宏建材厂等，担保方是天宏集团，公司为4个项目找了1900多万投资款，大多数是青白江本地的人。开展业务时员工到街上宣传。用款方将钱打到公司出纳刘莲账上，再由她将钱转入每位投资者的账户，公司按照投资款的0.3%收取居间费。我们公司从天坤公司拿的合同，再与投资者签订。 56、熊某证言，证实我是2013年9月至2014年6月期间在成都宏卓投资有限公司青白江区分公司任业务员，这家公司是专门做项目投资的。我在公司的时候只有两个项目，一个是遂宁景秀国际城，一个是四川卓信机电。投资人来我们公司后，由业务员带着投资人签订“特定项目投资合同”，然后由业务员带着投资人去银行打款，将投资人的钱打入上面说的那两个项目的账户上去，然后再到公司，由我们公司出纳出具一个“投资凭证”，证明投资人的钱已经打到项目账户上，上面标明了好久到期，“投资凭证”只有一份是给投资人的。“特定项目投资合同”一式两份，由我们公司和投资人各拿一份。我们公司是中介，项目公司是中介关系中的被投资方。我们公司出面在青白江区招募社会资金，招募的资金转由遂宁一个叫天宏实业集团作担保，之后在与遂宁景秀国际城、四川卓信机电进行投资。公司注册的法人姓名叫彭某2，我只是在公司的营业许可证看到过她的名字，没见过本人，也无联系电话，；公司副总经理叫张华成；另外一个副总经理叫唐某3。业务员主要是在公司外的楼底下的街边等摆摊设点进行宣传，向过路的群众宣传公司业务。有投资人来公司后，我们每个业务员对自己的客户再次进行讲解业务流程并办理相关手续。主要形式就是摆点和发宣传单，对不特定的人员，又有投资意向的人。都不是特定的关系，只要有投资意向来我公司签订合同，就 产生合同关系。我在公司时对外宣传的收益是：投资一万元3个月期限的收益为1.2%，6个月期限月收益为1.5%，6个月以上月收益为1.6%。公司对每位业务员制定的是每月50-60万元资金的招募任务，没有提成。若完不成任务，就要扣工资。我会给告知他们投资到我们公司的钱是比较安全的，因为我们公司有遂宁天宏实业公司做担保，注册资金有 1个亿，这样会将风险降低。宣传资料是公司喊广告公司做的，做好后分发给我们业务员拿出去发放。外壳是红色的小手册样式，长方形，大约有3页的样子全部拉开就是一张A4纸那么大，里面有详细介绍有投资内容、收益、公司联系电话等内容。 57、刘某6证言，证实我在宏卓公司里面做业务员，是2014年12月份进的公司，只上了一个多月办就离职了。这家公司是专门做项目投资的。我在公司的时候晓得有三个项目，一个是景秀国际城，一个是凯宏建材，一个是碎石加工厂。当时公司给我们说这些项目都在遂宁市。投资人来我们公司后，如果有投资意向便由业务员带着投资人签订“投资合同”合同的具体名字我忘记了，签完后就去将钱打到指定的项目方账户上，具体是先打钱还是先签合同，我记得不是很清楚。因为我进公司之后我一笔业务都没做成，所以也没具体操作过。这些都是听公司里面的其他业务员给我说的。公司注册的法人名字我记不倒了，是个女的，我当时是在公司的营业执照上看到的，说是遂宁市人，没见过本人，公司有两个负责人，一个姓张，男，50多岁，青白江本地人，另 外一个姓唐，男，遂宁市人。业务员主要在小区门口以及人员比较集中的街上摆摊设点进行宣传，发放投资宣传资料。有投资人来公司后，我们每个业务员对自己的客户再次进行讲解业务流程并办理相关手续。我在公司期间听说有100多人的客户在公司投资，大多数是青白江区本地群众，之后又增加了多少我就不清楚了。成都宏卓投资有限公司青白江区分公司无取得金融许可证。主要形式就是摆点和发宣传单宣传，对不特定的人员，又有投资意向的人。都不是特定的关系，只要有投资意向来我公司签订合同，就产生合同关系。我在公司时对外宣传的收益是：投资10万以下6个月内每一万元月收益为1.5%，6个月以上月收益为1.7%。如果投资10万元以上收益还要增加，具体增加多少我现在不清了。我们平时就是在小区门口摆摊设点发宣传单对过往的群众进行宣传，如果有群众感兴趣过来咨询的话，我就给他讲解一下投资的方式和收益等，有时候还给他们我的名片。我会给告知他们投资到我们公司的钱是比较安全的，因为我们公司有遂宁天宏实业公司做担保，注册资金有几个亿，这样会将风险降低。公司负责人就是负责对我们公司的日常运作，以及资金招募。 58、彭某5证言，证实我在宏卓公司上班，法人代表是彭某2、董事长是刘爱国，张华成是总经理，公司从事了锦绣国际城、卓信机电、国良碎石厂、凯宏建材四个项目，投资人来公司后，业务员就介绍合同，签订特定项目投资合同，然后带客户去银行打款到项目方账户上，我们公司再出具一张投资凭证。我们公司是中介方，市场部到社区摆点进行宣传了的。公司实际负责考察的是张华成和唐某3，实际负责人也是这两个人，担保公司是天宏实业集团。公司内部有综合部、市场部、维护部等。 59、彭某1、杨某2、段某、张帆的证言与上述宏卓公司员工的基本一致，均证实天宏集团以多个项目融资为由通过宏卓公司居间服务向社会不特定群众宣传并吸收存款、约定还本付息、给付收益等事实。 60、闫某证言，证实巴中宏昇公司是刘爱国于2012年12月成立的，是天宏集团成立的子公司，后来法定代表人变更为彭某2，实际负责人是刘爱国，我通过陈涛特邀加入公司代理总经理，公司事务都是我在打理。公司通过网络媒体、广告、传单等进行宣传，先找好投资项目，再组织民间闲散资金与项目方签订特定项目投资合同，约定投资回报1.6%-2%的月利率，公司从中抽取一定比例居间服务费，并由天宏集团担保。宏昇公司涉及的项目有河南梦幻谷、四川宏泽公司的帝一江岸等四个，资金由出借人直接打入项目方，凭打款凭证和我公司签订合同，利息由项目方汇到我公司账户，再由出纳唐玲将利息汇给出借人，本金也是通过我公司支付给出借人。 61、林某2证言，证实我是被天宏集团调到巴中宏昇公司上班的，公司法人代表是彭某2，是刘爱国安排来挂职，公司有账户，但一直没使用过，项目方融资时都是客户直接把款打入项目方指定的账户，利息由项目方打给公司再转给客户。客户、项目方、公司之间要签订投资合同、保证合同和委托管理协议等，约定利率、期限等。客户主要来源是业务员的朋友、亲戚等，很少一部分是社会上主动来问的。业务员的提成都是天宏集团划过来的。 62、谯某证言，证实2014年3月28日至2015年6月我在宏昇公司上班，是天宏集团的一个子公司，14年以来共融资9477000元，涉及92人次，共4个项目，河南梦幻谷、宏泽公司的帝一江岸、巴中万马汽车公司及巴中宏祥房产的白龛寺龙泉地块。公司通过向市民发放宣传单及当面交流的方式向客户介绍项目情况，宏昇公司以居间服务的方式融资，业务员陪客户打款到指定账户，项目方把利息打到公司唐某4账户上再支付给投资者，公司收取0.7-1.0%的服务费。 63、唐某4证言，证实我是宏昇公司出纳，负责将项目方的还款及利息转给投资客户，同时将客户的钱转给项目方，投资的人大多数是工作人员的亲戚朋友，少数是自己来投资的，业务员与客户谈好后就与公司签订合同，公司涉及的融资项目有河南梦幻谷、巴中万马汽车公司、宏泽房地产的帝一江岸和巴中宏祥房产的一个房地产项目。4个项目融资大概900多万，公司只有一个银行账户，就是我的户名，卡号6222××××9308.帝一江岸和宏祥公司的房地产项目属于天宏集团的子公司。 64、周某3证言，证实2014年9月至2015年2月我在宏昇公司当会计，来公司投资的有部分是工作人员亲戚朋友，有部分是投资客户看到广告来的，有投资意向的就和公司签订合同，将钱直接打入项目方账户，公司融资项目四个，有河南梦幻谷、巴中万马汽车公司、宏泽房地产的帝一江岸和巴中宏祥房产的一个房地产项目，天宏集团和公司之间有个担保合同，公司赚取项目方和投资方利率差得中介服务费。 65、罗某3证言，证实我在巴中宏祥房地产公司工作，担任会计，法人代表是彭某3，但公司刚成立时法人代表是刘爱国，后期变过来的，刘爱国也是天宏集团法人代表。宏祥公司是天宏集团的子公司，公司在巴中开发一块北龛寺龙泉社区，没有其他项目。公司开发所需资金是通过宏昇公司向社会融资而来，公司未设立专门账户，总经理陈涛及天宏负责人委托我用我的银行账户收支，宏昇公司融资的钱就是打在我的账户上，我又是按刘爱国、彭某2、陈涛的指示，将融资款转到他们指定的账户去。我账户上961万有一部分用于宏祥房地产项目，还有一部分帮天宏公司过的帐，具体怎么操作都是天宏集团统一安排。 66、董某证言，证实我在成都华川公路建设公司巴中指挥部工作，公司与巴中宏祥公司原法人代表刘爱国等股东一起在2013年7月23日成立了巴中华盛房地产公司，共同开发巴州区北龛寺龙泉社区，宏祥公司大约出了2亿多元从我公司处买了一块地，但现在那块地滑坡了，还未开发，在于政府协商退款的事。 67、李某3证言，证实我在宏源公司担任出纳，陈某2是法人代表，总经理李晓钊，公司共融资了6个项目，有遂宁帝一江岸、青白江阳光郦城、广安的御江**庭、贵州楚溪大道、天宏尚城等，共融资大概1.5亿，月息1.6%-2%，按月支付，出借人的资金直接转入项目指定账户，公司门口有宣传资料，公司有人去考察过项目，也带客户去了的，项目方给我们融资金额的2.6%，扣除客户的利息就是公司的收益。员工工资是基本工资加提成。 68、何某5证言，证实我在宏源公司做会计，法人代表是陈某2，李晓钊是总经理，投资人来公司看各个项目的推介书，愿意投资就签订服务合同，向项目方打款，项目公司按合同约定向我公司打利息，再由宏源公司向投资人支付利息，公司有宏瑞阳光郦城、宏泽帝一江岸、宏泰御江**庭、天宏尚城、贵州楚溪大道等，天宏集团对项目担保。员工工资有千分之1提成，宣传资料就放在公司玻璃展架上，发过宣传的手提布袋，不清楚有不有其他宣传。公司从2014年12月就没打利息了。我自己和亲戚也投了钱在里面，现有68万没退还。 69、曹某1证言，证实2012年12月我在宏源公司上班，法定代表人陈某2，李晓钊是总经理负责公司运作和全局工作，布袋上打有公司广告，公司有六个融资项目，包括宏瑞公司的、宏泽、宏泰公司的，还有贵州树峰房地产公司、鑫天溢涂装饰公司及贵州城投公司的。李晓钊和杨某1把新项目告知员工，市场部再把项目告知新老客户，客户资金直接转到融资项目负责人账户，利息是每个月25日我们公司与项目公司核对后，再打给客户，公司从中赚取利息差来运转。 70、刘某7证言，证实宏源公司会理分公司是天宏集团的子公司，平时主要业务就是通过宣传接受客户对天宏集团所属项目进行融资，宏源公司没有融资资质，起中介作用，我们和客户要签订居间服务合同，借据是天宏集团出具邮寄给我们再交给客户，宏源分公司融资5108.5万元全部是天宏公司的，客户的钱是打到项目方罗中明账户，天宏实业是把钱转给宏源公司，再由宏源公司转给会理分公司，然后由我们转给客户。 71、杨某5证言，证实我是宏信公司的市场总监，这家公司开始用宣传单对外宣传投资，后来就是客户相互介绍，客户来投资是通过宏信公司向青白江的阳光郦城、天宏康郡，这两个项目是天宏集团的，宏信公司起中介作用，客户直接将钱打入项目方账户，再由宏信公司财务员段炼或吴静将钱转给客户，宏信公司收取居间费。宏信公司法人代表是谢某2。 72、詹某证言，证实我是宏信公司业务员，自己也投了钱在公司里，因为公司宣传利息高，总经理陈涛也说基本没风险，而且还与我们工资业绩挂钩，公司项目有阳光郦城、天宏康郡等三个，我们和客户一样与公司签订合同，在推销之前公司会拿出项目资料，方便我们给客户具体介绍，还有显示屏进行宣传。现在很多人的钱没退回来。 73、徐某2证言，证实2013年12月16日我在宏信公司上班，主要工作是拓展投资者规模，让更更多人来投资，拉了大约100个左右客户，工资有提成，客户直接与公司签订合同，将钱打到对方账户，公司收取居间服务费。公司项目有成都的阳光郦城、天宏康郡等，每月给客户打利息，公司通过上街宣传、发传单等进行宣传，也有亲戚朋友相互介绍。总经理是陈涛，我自己也投资了33万。 74、肖笛、陈倩云、欧阳帅、李华、王丽、朱梅、李强华等宏信公司员工证言与上述宏信公司员工证言基本一致，并证实陈涛是宏信公司总经理负责公司事务，法人代表示谢某2，项目确定后联系天坤公司一起作项目推荐书、合同等事实。 75、谭某证言，证实嘉宏公司是融资公司，与天工集团有业务往来，我在集团公司当会计，宏泰公司的御江**庭、宏泽公司的帝一江岸、天宏康郡、蜀峰印染等项目都向集团公司汇过帐。 76、何某6证言，证实2014年1月我通过朋友钟建兵介绍认识徐某1和江自力，后来我们就商量一起经营南充嘉宏投资公司，我以我的四川佳韵房地产公司加入，占51%股份，我不负责具体经营，只说分红，具体业务是徐某1和江自力管理，但没分一分钱红。 77、杨某6证言，证实2012年8月我经过柴志认识天宏集团副总张某3，聘请我到南充嘉宏公司上班，嘉宏公司是天宏集团的子公司之一，法定代表人是徐某1，江自力是总经理负责全面工作，实际控制是刘爱国。接受客户公司有提成，公司有8个项目，包括御江**庭、帝一江岸、仁和医院、楚溪大道、国良碎石厂、惠天广场、蜀峰印染、天宏康郡，拿到项目后，公司管理层就去考察，然后回来对员工进行培训，介绍项目情况，员工再进行对外宣传，包括发传单、广告等方式，内容就是嘉宏公司有实力，项目有优势，通过各种方法让群众集资给我们。月息1.6-2.0%，要签订合同。 78、曹某2证言，证实2012年8月我通过招聘到嘉宏公司上班，总经理是江自力负责全面工作。接受客户公司有提成，公司有多个项目，包括御江**庭、帝一江岸、仁和医院、国良碎石厂、惠天广场、蜀峰印染等，拿到项目后，公司管理层就去考察，然后回来对员工进行培训，介绍项目情况，员工再进行对外宣传，包括发传单、广告等方式，2013年春节还搞了一个团拜会，开过项目推进会，内容就是嘉宏公司有实力，项目有优势，通过各种方法让群众集资给我们。群众直接打款给项目方账户。月息1.6-2.0%，要签订合同，合同上是1.6为了应付检查。培训会上张某4、杨某6、江自力等人讲话，主要是对集资项目进行了解。 79、张晓玲证言与曹某2基本一致，另证实我在工作中接待上级公司领导主要是刘爱国和代表他来检查工作的谭勇泉，谭勇泉每月要来1到2次，接待前都是江自力给我安排的。 80、胡某2、陈某3、张某2、李某2、龚建涵的证言与上述嘉宏公司员工证言基本一致，陈某3另证实了自己也向嘉宏公司投了钱，日常开支江总签字后才能报销，项目方的利息及本金打到陈某3的个人账户上，这是江自力安排的；李某2另证实客户利息要江自力签字确定，我都是按江自力签了字的进行计算。 81、刘某8证言，证实我在宏泰公司上班担任驾驶员，公司安排我开了一张卡，用于向嘉宏公司融资打款，后来我就把卡交给了公司杨某7，至于打钱没有我一概不知，把卡还给我的时候里面没有钱。 82、杨某7证言，证实我在宏泰公司上班任出纳，嘉宏公司是融资公司，2013年8月天宏集团安排刘某8在南充看个银行卡，我就个刘某8去开了张卡，后来我把卡交给了公司财务陈某3和张某2，要求把融资款打到这卡上。卡上收到集资款就转给集团公司的彭某2账户，还有少部分是汇到刘爱国和张某3的账户上。给群众的利息是直接用我的卡汇到陈某3卡上，再由陈某3支付利息。不清楚集资款主要用于哪里。宏泰公司的项目是御江**庭。 83、张某5证言，证实成都郫县的天宏康郡实际是遂宁宏泽公司在开发。2013年12月中冶公司通过产权交易所将成都田园世界置业公司的股权过户给宏泽公司，因这个楼盘土地是田园公司的，所以就相当于土地过户给宏泽公司所有了，买成2.74亿，宏泽公司又通过信托方式从中铁信托贷款3.6亿并以该土地抵押，约定销售后陆续把贷款还完再把土地和公司股权过户给宏泽公司。天宏和宏泽公司转账给我们1900余万，这些钱用于前期楼盘费用。给宏泽公司的3.6亿中的2.74亿是中铁信托直接拨付给宏泽公司的，剩余的用于信托公司支付一年利息和前期工程费等。 84、刘某3证言，另证实我在嘉宏公司借款160万，我们有合同约定，对方是多次将钱打在我的账户上，我是以国良碎石厂的名义借的，借来的款一部分用于砂石厂，一部分用于贵州楚溪大道，楚溪大道是贵州蜀峰房地产开发的，法人是刘爱国，是天宏集团的子公司，是刘爱国叫我找嘉宏公司的张某4联系，说南充那边集资。我清楚这160万是10个投资人借给我的，嘉宏公司提供了具体客户名单，包括赵晓军3万、林小英10万、梁云益2万、刘芳40万、肖功扬19万等。2012年8月3日我还向嘉宏公司借了290万，是刘爱国同意了的。 85、杨某3证言，证实贵州天宏城市投资公司是天宏集团的子公司，刘爱国是法人代表，蜀峰房地产公司我是法人代表，天宏城市投资公司在南充通过嘉宏公司集了三次钱，现在共计欠嘉宏公司集资款4343.8万，嘉宏公司的钱是打在我、康林和姜方银账户上，都是按照老板刘爱国的安排办理的卡而后把卡交给公司财务统一管理使用。集资款部分用到项目上，后期集资款支付前期的利息和本金，我按照刘爱国的意思和嘉宏公司签订的借款合同。集资的钱一部分是刘爱国及天宏集团统一调配，另一部分我按照贵州城头够公司的运作情况进行安排，具体执行由公司会计彭雪妍和出纳杨丽执行。 （三）被害人陈述 1、张某1陈述，证实2013年一天晚上，我在船山区犀牛广场看到达人公司在广场上设舞台宣传他们公司的融资业务，连续一个星期，后来我就通过达人公司把钱借了出去，2014年期间我和达人公司签订了居间合同，月利息1.5%和1.8%，领取月利息，本金还没有退还。我共投了三笔共24万，领取利息12150元，实际损失227850元，借给了蓬溪民宇陶瓷厂、四川天勤公司。达人公司工作人员介绍3万起存，没有其他条件，将我的银行卡拿给他们，钱直接转账到他们公司账上。 2、席某陈述，证实2012年7月我听同学鲍安梅说她在达人公司存了钱，法人是刘爱国，利息比较高，我也一共存了10万，领取了利息26100，但本金后来就没退我了，实际损失73900元。我在达人公司去工作人员给我一张单子，让我先去存钱到指定账户，户名是冯霞，然后就和公司签订居间合同，月息1.4或1.5分。 3、薛某陈述，证实2013年2月我听说达人公司老板很有实力，而且公司在电视、报纸上也有广告宣传，我就投了5万，签订了居间合同，月息1.5，公司在小北街，法人是刘爱国，这5万我是投到天宏实业集团公司，领取利息12900，实际损失37100元。 4、郑某1陈述，证实2014年我到达人公司投了两笔钱，共21万，签订了居间合同，月息1.7%，损失了180028元，我是听别人说和在商务区看到打广告才去投资的，公司法人是刘爱国，钱投到四川蜀峰印染公司和遂宁市凯兴房地产公司，投资客户没有限制，5万起投。 5、廖伦玉、郑文芳、周正友、何德奎、张玉萍、段建国、张素兰、何泽碧、崔勇成、吴兴、陈燕、吴元富、小文华的陈述与上述达人公司被害人基本一致，均证实各自通过达人公司的宣传向天宏集团项目投资、投资款未收回等事实。 6、陈某1陈述，证实2013年112月30日我与天坤公司签订了特定项目投资合同，金额5万，期限12个月，月息1.7%，借款项目是贵州天宏城市投资公司的梵净山大道二期，共领了利息10100元，实际损失39900元。天坤公司法人是刘爱国，我直接通过公司ＰＯＳ机转款的，我看到公司广告宣传才去投资的，5万起存，没有其他条件。 7、何某1陈述，证实2013年到2014期间我向天坤公司投资了11万，领取利息21780元，本金1100元，损失87120元，合同约定投资项目是宏泽公司的帝一江岸和贵州天宏公司的楚溪大道，我知道这些都是刘爱国的，天坤公司有广告宣传，我看到广告才去的，投资没条件限制。 8、方某陈述，证实2013年4月我向天坤公司投资了20万，通过汇款给指定账户刘某2卡上，领取利息59400元，本金3000元，损失137600元，合同约定投资项目是宏泽公司的帝一江岸，我知道这些都是刘爱国的，天坤公司有广告宣传，我看到广告才去的，投资没条件限制。 9、王开富、林云、邓爱萍、何永明、刘宁华、史**秀、宋晓容、陈万珍、谭雪梅、王素群、李雪梅、刘春艳、唐坤松、易晓梅、袁勇、黎红梅、石富年等陈述与上述天坤公司被害人基本一致，均证实各自通过天坤公司的宣传向天宏集团项目投资、投资款未收回等事实。 10、赵某1陈述，证实2013年5月我经过熟人汤遂介绍到天坤公司投了90万，第二次是谭勇泉介绍的，投了132万，现在实际损失1161600元，我觉得里面利息高就投了，月息1分7，签订了合同的，转账到他们指定的账户。 11、冯军陈述及借款协议、借条、收条，证实2014年1月我准备投几百万给天坤公司，要求利息高点，员工就叫我联系刘爱国，我就和刘爱国单独约定好并签订了合同，借了600万给他，月息3.5%，合同上写的700万，利息算起就没那么高，他还喊我不要给别人说这么高利息。我转账579万，领取利息168万，之前和他任何关系，只是知道是天宏集团老总，很可信，他说借钱用于帝一江岸的项目。 12、唐茂陈述及领款单、投资收款凭证，证实天宏集团张某3鼓动我把钱投到他们公司，我也觉得利息高，2013年和2014年就投了300多万，是通过银行转给刘爱国账上，手续是在总公司财务部办的张某3还带我去看了他们公司的地产项目、纺织厂等，说公司很有实力，绝对安全，到时候即使拿不出来钱也可以用资产抵。借款凭证是天宏集团财务部出具的。后来催要很多次公司就不拿钱给我。 13、邱慧陈述及借款协议、借条，证实刘爱国一共在我这里借了700万，其中有45万是何林的，利息每月3分，支付了利息66万是打到何林卡上的。我当时去天坤公司存款，张某3接待我们，因数额大，叫我就直接和刘爱国谈的，和他没什么关系，只知道他是天宏集团老总，比较有名气，他告诉我把钱用在他们项目上作为资金流转。 14、王某1陈述，证实2013年至2014年我在广安宏通公司投了5万元，法人代表是王桂英，听说总公司在遂宁，老总是刘爱国，业务员陪我打款到指定账户后就去公司签合同，宏通公司每个月就给我打利息，我用的儿子、丈夫等人名字，业务员魏正英说人多可以帮他们完成任务有提成。去投资没有限制，宏通公司宣传他们公司很有实力，加我们放心投钱。我和他们员工没有亲戚朋友关系，我看到有人投我也跟着投。我看到公司里面挂了很多牌子执照。 15、罗某1陈述，证实我在街上看到有人发宏通公司宣传单，在到处拉投资，我就去公司了解到遂宁有个宏泽公司在修第一江岸商品楼，我就投了29万，期限一年，月息1.75%，宏通公司法人叫王某5，听说总公司在遂宁，老总是刘爱国，业务员陪我去转账到指定账户后再回公司签合同。业务员是夏红霞，他们宣传公司符合国家规定，安全有保障，到期返还本金。我和他们员工及公司都没有亲戚朋友关系。我看到公司里面挂了很多牌子执照。 16、李某1陈述，证实2013年我在街上接到传单，广安有个宏通公司融资利息高，我就投了27万，公司老总是柴志，听说总公司在遂宁，老总是刘爱国，业务员陪我去转账到指定账户后再回公司签合同。业务员是夏红霞，投资没有限制，他们宣传公司安全有保障，利息高，到期返还本金。投的项目是贵州蜀峰和广安宏泰。我和他们员工及公司都没有亲戚朋友关系。我看到公司里面挂了很多牌子执照。 17、周某1陈述，证实2013年我在电视上看到宏通公司打广告，知道在融资，就投了30万，听说总公司在遂宁，老总是刘爱国，业务员陪我去转账到指定账户后再回公司签合同。业务员是吴某2，投资没有限制，他们宣传公司安全有保障，利息高，到期返还本金。投的项目是广安宏泰公司的。我和他们员工及公司都没有亲戚朋友关系。我看到公司里面挂了很多牌子执照。 18、李秉萍、杨建坤、彭明忠、胡仁艾、王心福、谢万斌、吴春华、蒋兴全、丁宇兰、丁山、郑国琴、邓南兵、龙某、陈太平等陈述与上述宏通公司被害人基本一致，均证实各自通过宏通公司的宣传向天宏集团项目投资、投资款未收回等事实。 19、胡某1陈述，证实2014年9月我在街上看到宏卓公司散发投资广告，就去公司了解投资，他们说公司信誉好，投资稳当，到期还本，月息1.5左右，我签订了合同就投了60万，一个是锦绣国际项目，一个是桂花镇国良碎石厂，宏卓公司用车拉我们去遂宁看了一下锦绣国际的楼盘工地，我和宏卓公司没有关系，钱打入指定的韩某2和刘某3账户，现在损失558000元。 20、郑某2陈述，证实2013年11月左右，我在小区门口看见宏卓公司的宣传点，月息1.5%，就投了三十万，每月打利息，但后来就没打了，合同约定的项目方是宏瑞阳光郦城和荣经县人民医院，还有担保公司四川天宏集团，项目方账户是刘某3，后来张华成说钱又投到其他项目去了，我投那两个项目已经完工了。我与宏卓公司及员工没有任何关系 21、温某陈述，证实我在小区门口看到宏卓公司的宣传资料，就去了解投资，他们宣传说公司利息高、安全，还有担保公司，张华成是负责人，我就签订了合同，投了20万，项目是卓信机电公司，对方收款人是刘某3，收了40780元利息，后来就没打利息了，实际损失159220元，我和他们公司没有其他关系。 22、何某2陈述，证实我通过宏卓公司张华成到公司投资，他们宣传公司收益高，安全性好，我就和他们签订了合同，款是打到刘某3的账上，宏卓公司给我出具了投资凭证，盖了国良碎石厂的章。我投了250000元，损失243400元，我和他们公司及员工没有其他关系，只是认识张华成。 23、刘定惠、付从建、梁素琼、韩萍、肖方高、易小兰、刘鸿、易梅、张斌、白莉、陈家莉、徐秀英、周明钰等人陈述与上述宏卓公司被害人基本一致，均证实各自通过宏卓公司的宣传向天宏集团项目投资、投资款未收回等事实。 24、寇某1陈述，证实我们家几个亲戚看到广告就到南充嘉宏投资理财公司，公司法人代表张某4给我们发宣传单，讲公司收益高，安全，有在建项目作担保，喊我们放心借款，我们一家就投资了四川惠天、四川蜀峰、四川宏泽公司的几个项目，合同约定了月息、期限、金额等，我就到银行将钱打到嘉宏公司指定的账户。 25、赵某2陈述，证实我看到广告就到南充嘉宏投资理财公司，公司法人代表张某4他们给我发宣传单，讲公司收益高，安全，有在建项目作担保，喊我放心借款，我们一家就投资了四川惠天公司的项目，合同约定了月息、期限、金额等，我就到银行将钱打到嘉宏公司指定的账户。实际借款13万，领取利息9350元，共计损失117000元。 26、寇某2陈述，证实我们家几个亲戚看到广告就到南充嘉宏投资理财公司，公司法人代表张某4他们给我发宣传单，讲公司收益高，安全，有在建项目作担保，喊我放心借款，我们一家就投资了四川惠天公司的项目，合同约定了月息、期限、金额等，我就到银行将钱打到嘉宏公司指定的账户。实际借款30万，领取利息3万元，共计损失270000元。 27、张露丹、周建、赵大利、谢晓英、徐志财、张学华、肖功扬、胡立茂、何定全、陈世芳、唐彬、陈真、周平、杨昆等陈述与上述嘉宏公司被害人基本一致，均证实各自通过嘉宏公司的宣传向天宏集团相关项目投资、投资款未收回等事实。 28、吴某1陈述，证实我通过工作人员熊海蓉介绍于2014年10月18日到宏昇公司投资了河南汤阴梦幻谷项目7万元，通过银汇款给郑兵账户，月收益1.9%，，共收到利息5851元，本金未退。 29、卢某陈述，证实我通过工作人员介绍于2014年6月23日到宏昇公司投资了帝一江岸项目5万元，通过银汇款给对方账户，月收益1.7%，，共收到利息5950元，本金未退。 30、韩某1陈述，证实我通过工作人员谌琳介绍于2014年6月18日到宏昇公司投资了帝一江岸项目3万元，通过银汇款给对方账户，月收益1.65%，，共收到利息2500元，本金未退。 31、董中林、袁长秀、李玉才、李凤琼、施于庄、袁亦希、李明全、王**、杨莉、杨某7兰、熊海蓉、吴大森、付成刚、杜明垓等陈述与上述宏昇公司被害人基本一致，均证实各自通过宏昇公司向天宏集团相关项目投资、投资款未收回等事实。 32、饶某陈述，证实我看到宏源公司宣传广告并听了工作人员介绍后投了65万，签订了居间服务合同，钱投向了宏泽公司和贵州蜀峰房地产公司的项目，未收回本金。宏源公司法定代表人是刘爱国和陈某2。 33、王某3惠陈述，证实宏源公司法人代表是刘爱国和陈某2，我通过朋友介绍认识员工杜丹，我和妹妹转账到胡强账上，和宏源公司签订了居间服务合同，借款期限3个月，月利率1.6%，投的是宏泰公司的项目，本金未收回，2014年12月以后即停止打利息了。 34、田雅、张树国、岳彝训、徐剑英、周平、张先炜、田井华、宋瑞清、康弼忠、蒋明艳、杨志勇等陈述与上述宏源公司被害人基本一致，均证实各自通过宏源公司向天宏集团相关项目投资、投资款未收回等事实。 35、刘某1陈述，证实2014年我投了三次钱在雅安宏信公司，是看到街上电子显示屏的宣传才去的，工作人员李华介绍他们公司投钱利息高，有担保公司，稳当，还给我宣传资料，后来我就转款到对方刘某2和王路云的账户，投资到宏泽房地产公司等，之前都不认识宏信公司的人员。 36、兰某陈述，证实我通过宏信公司的介绍向宏泽房地产公司投资，当时在街上看到宏信公司在宣传，发了些资料给我，我就打电话联系了总经理陈涛，他就介绍投资回报等，后来我们就签订了合同，将钱打到对方账号，共投了53万，投资后收到过几次利息，后来就没有利息了，本金也没退。 37、何某3华陈述，证实我通过姐姐介绍到宏信公司投资了钱，投资项目是宏泽公司和宏瑞公司的房地产项目，签订了合同，天宏集团作担保，钱是打到对方刘某2和王路云账户上。 38、周某2陈述，证实我通过李强华在宏信公司投资的，一共签订了三份合同，投资项目是宏瑞公司阳光郦城、荣经县路云宝顶矿产公司等，对方账户是刘某2和王路云，共投了16万，现在没收回本金。 39、彭之平、余敏文、吴静萍、刘宗礼、周仕华、李玉芬、王志洪、李红霞、罗建华、胡秀平、杨颖、姚小英、张丽等陈述与上述宏信公司被害人基本一致，均证实各自通过宏信公司向天宏集团相关项目投资、投资款未收回等事实。 （四）被告人供述与辩解 1、刘爱国2014年12月15日供述与辩解，我是达人公司法人代表，现公司经营不善，资金出现了困难，我来协助调查。达人公司是王某2和郑智健筹建的，税其是总经理，负责公司日常业务和经营管理，公司主要经营融资中介服务，项目方向达人公司提出用款申请，我们就考察项目真实性，然后完善手续，公司再向客户宣传，让客户放心投钱，钱直接打到项目方指定的账户，然后凭打款单和公司签订合同，约定金额、利息、期限等。5万起存，没上限，来投资的基本都是群众，我们在公交站台、路边宣传板、电梯口的电视上进行过宣传。达人一共向3000人左右吸收了近4亿元，资金用于天勤建筑、蜀峰印染、成都宏瑞、四川宏泽2亿，蒲晓红、秦明元、刘某3、宋晖等向达人借了约2亿，公司靠每月居间费盈利，借款额的0.8%-1%。 2014年12月25日供述与辩解，我安排筹建了天坤、南充嘉宏、凉山宏源、雅安宏信融资公司，都是我的亲戚担任法人代表，他们不参与公司具体运作，公司具体由总经理和其他高管负责。天宏集团旗下的公司需要资金时就通过这些融资中介公司向群众融资。成立融资公司的目的就是为天宏集团发展提供资金保障。宏源、宏信、达人、天坤、嘉宏公司共吸收群众资金13亿左右，这些资金全部用于天宏集团投资发展，用于集团下蜀峰印染、宏泰房产、宏泽房产、贵州蜀峰房产等公司发展，融的资金没有外借情况。天宏集团下的新疆凯都置业公司向群众融资大概几千万，基本上公司职工亲戚朋友的资金，具体由我堂弟刘某2军在操作，这些钱用于新疆凯都置业开发的龙湾半岛一期和二期。 2015年1月20日供述与辩解，我接到公安机关电话来配合调查南充嘉宏公司有关问题。我的企业有四川天宏实业集团、天勤建筑公司、宏泽房地产公司、天宏纺织、蜀峰印染、成都宏瑞房地产、广安宏泰房地产、巴中宏祥房地产公司、新疆凯都置业公司、贵州天宏公司、贵州蜀峰房地产、南充宏毅房地产等15个公司，天宏集团为母公司，其他都是子公司，实际控制人就是我，股份我基本都是占77%，蜀峰公司法人代表张某3、新疆凯都置业法人代表我弟弟刘某2军，贵州蜀峰房地产公司杨某3，其他公司法人代表都是我。南充嘉宏公司法人代表是我岳父徐某1，我是实际控制人，公司是我筹建的，佳韵公司占51%股份，因为当时要南充本地企业控股，而且佳韵公司也有借钱，就同意他们入股了，我公司也以此为回报帮佳韵公司做项目集资，佳韵公司没有参与公司管理，没投资金到公司，公司总经理江自力，负责嘉宏公司日常业务和经营管理，主要经营融资中介业务，项目方向嘉宏公司提出用款需求，嘉宏公司就派人考察项目方真实性，然后完善借款、担保等手续，嘉宏公司就向投资客户宣传，让客户放心把钱投在项目上，直接把钱打在项目方指定的账户上，然后凭打款凭证到嘉宏公司来签合同，合同约定投资金额、项目名称、月息、期限等，基本都是群众，有1900人左右，收取了将近2.58亿投资款，这些投资款用于我名下的相关项目，也借给了韩某2、刘某3、夏先平各290万都还没换。我名下的项目基本都在经营中，有些楼盘准备卖了。仁和医院欠嘉宏公司1600多万，惠天广场欠本息900余万，刘某3欠160多万还没还。蜀峰印染是我安排张某3去嘉宏公司签合同，安排用出纳李俊芳的银行账户吸收集资款，宏泽帝一江岸是我安排徐扬去嘉宏公司签合同，安排用财务鲍某的账户吸收客户集资款，楚溪大道是我安排杨某3去嘉宏签合同，用他的银行卡吸收集资款，宏泰御江**庭是我安排出纳杨某7去嘉宏公司签合同，用的司机刘某8账户吸收集资款。我一共开了四川天坤、遂宁达人、雅安宏信、凉山宏源、广安宏通、南充嘉宏五家融资公司，实际控制人都是我，包括公司组建、出资、人员安排、集资款使用等都是由我统一安排调度。我安排天坤公司负责指导，任命谭勇泉为天坤公司总经理。嘉宏公司的项目有些是我推出的，有些是天坤公司收集再拿到嘉宏公司推介，如果群众认可度高，就报给谭勇泉，谭勇泉再告诉我，得到我的同意后他们就考察评估，然后做方案，再由各投资公司实施。天宏收到的集资款主要是张某3负责安排，出纳彭某2协助。嘉宏公司名义车辆川ＲＢ××××和张某3名义上户的川ＲＣ××××都是嘉宏公司赚取的居间费买的。 2016年3月17日供述与辩解，天宏集团在巴中、遂宁、南充等多地有投资理财公司，都是以我个人名义投资开办的，在遂宁、贵州、新疆、成都等地还有房地产公司，都是天宏集团控股。投资理财公司主要在各地对社会上受理融资理财，对外进行项目投资，融资后的资金大部分用于天宏集团下的房地产项目，小部分作为借款放到一些用款公司，比如河南梦幻谷和万马汽车公司等。我所有融资公司中，从2012年至2014年底对外共吸收13.5亿左右，主要用于房地产项目。巴中的宏昇公司彭某2都是帮我挂名法人代表，该公司有四个项目，分别是帝一江岸、河南梦幻谷、宏祥房产公司的龙湾康城项目以及巴中的万马汽车园。宏昇公司的四个项目是我们天宏集团下属的天坤公司安排的，吸收的资金基本上用于项目上，如果剩余就由天宏集团统一调动。巴中宏祥公司成立的时候法人代表是我，后来变更为彭某3，开发的项目是北龛社区，资金来源主要是天宏集团各地融资公司所融的资金。宏昇公司和宏祥公司都不具备金融资质。 2016年4月6日供述与辩解，宏卓、宏通、宏信公司是我个人作为大股东牵头成立的，并不是天宏集团出资成立的，这些公司门面有滚动显示屏、公交车、电视台广告宣传集资，主要是公司员工的亲朋好友，也有来存钱的陌生人。集资人的钱都有对应的项目存在。贵州安顺有个项目不是真实的，是通过达人公司的中介，达人公司我是2013年7月接手的。陈明通过张某6、冯世和、剑博商贸与达人公司税其、王某4一起出具的假项目资料通过达人公司吸资我事后才知道，但当时我不是达人公司股东，但记不清资金到陈明的房地产项目没有。刘某3冒充彭某3以民宇陶瓷厂名义向达人借款500万我也是事后才知道，这个事情是刘某3在对接，当时我们认为他有偿还能力。南充借款人何某4总的从我们这借了2100万。融资公司的监管是金融办，业务指导是行业协会，办理了营业执照，但人民银行没对公司检查。吸收的资金是天宏集团用，其他项目也会用，没用完的有由本公司统筹安排。 2、谭勇泉2014年12月24日供述与辩解，2013年4月，刘爱国喊我到天坤公司上班任总经理职务负责公司全部事情，实际控制人是刘爱国，副总经理柴志。天坤公司项目有帝一江岸、天宏纺织、蓬溪的锦绣国际城、铜仁的楚溪大道、广安的御江**庭等，这些都是刘爱国天宏集团下的子公司。客户投资的指定账户是个人账户，天坤公司没的融资资质，都是群众口口相传来的，最低5万起存，没有限制，大概有2000群众在天坤公司投资4.5亿左右。天坤公司靠收取项目方管理费盈利。其余供述与辩解与2015年1月20日基本一致。 2015年1月20日供述与辩解，2013年4月，刘爱国喊我到天坤公司上班任总经理职务负责公司全部事情，实际控制人是刘爱国，副总经理柴志。天坤公司主要给需要钱的项目借款，项目都是刘爱国天宏公司的，开天坤公司的目的也是为了融资借款，同时我们还要负责管理其他几家融资公司，比如南充嘉宏、广安宏通、西昌宏源、雅安宏信，这些都是刘爱国的，主要是人事任免、财务监管、业务指导等，天坤公司和这些公司之间有托管合同，都是刘爱国安排的权限。开这些融资公司主要向群众借款。江自力是刘爱国聘请到嘉宏公司当总经理，负责公司日常工作，江自力直接和我联系，我对其管理。我每个月去一两次嘉宏公司给管理层开会，了解近期情况，介绍其他公司的工作方法，指导嘉宏公司开展业务，检查日常工作，带天坤人员对嘉宏公司财务例行检查，有时候陪同刘爱国去嘉宏，大型活动我也代表天坤公司和刘爱国参加。嘉宏5000以下的开支由江自力签字，5000以上报天坤公司财务审核，我签字，每季度我带人对嘉宏公司进行审计，每个月根据嘉宏公司的财务报表核算收取管理费用。2015年1月2日，我给嘉宏员工开会，主要是稳定大家情绪，要求对借款群众做好解释工作。嘉宏的项目资料是天坤公司给的。天坤公司项目有帝一江岸、天宏纺织、蓬溪的锦绣国际城、铜仁的楚溪大道、广安的御江**庭等，这些都是刘爱国天宏集团下的子公司。项目都是真实存在的。业务是员工及朋友介绍，有些是自己来的。我们给客户介绍项目后，愿意投资的就指定一个项目，让客户转账，然后凭回单和公司签合同。天坤公司与项目方有特定项目投资协议，天坤公司从重收取服务费，项目方指定进款账户。与客户的三方合同是我们公司打印的，公司有合同模块，章是项目方事先盖好了的。投资协议到期要返还本金。天坤公司吸收了2000多群众，金额4.5亿左右。我的月薪1万左右。 2015年12月15日供述与辩解，我在天坤公司主要负责日常管理、规范投资业务流程，项目风险分析，指定内部管理制度，我牵头拟定了特定项目投资服务协议、最高额投资保证合同、特定项目投资合同文本，这些合同用于天坤公司项目投资业务。平时我向天宏集团董事长刘爱国汇报，按他的要求执行。股东彭某2、陈某2次那个没来过公司，投资项目都是刘爱国推荐的，他有决定权，基本上他说投资哪个项目就做那个项目。2013年8、9月份至2014年10月左右，我在天坤公司上班。基本工资6000，还有绩效每个月三四千。法人代表徐某1没参与公司日常经营活动。天坤公司经营投资管理，出资人愿意投资某个项目，委托天坤公司对项目进度进行跟踪管理，投资款直接打入项目公司账户，项目公司每月委托天坤公司将投资收益转入客户账户，每月是投资额的1.6%。出资人与项目公司签订特定项目投资合同，出资人与天坤公司签订委托管理协议，项目公司与天坤公司签订特定项目投资服务协议，群众口口相传到公司进行投资，员工介绍项目情况，自愿的群众都可以投资，金额5万起，6个月到一年，可以续投，到期可以取回本金。公司的项目有御江**庭、韩某2的锦绣国际、宏泽公司的帝一江岸、贵州楚溪大道等，公司靠项目方支付的服务费盈利，每月0.2—0.9%。除河南阳晨置业和韩某2的项目外，其余项目有天宏集团担保，是天宏的项目。 2017年7月6日供述与辩解，我是2013年6、7月份开始担任四川天坤投资管理有限公司总经理的，一直担任到2014年11月份，主要对公司的业务进行全面管理。在我任职期间，公司投资业务金额大概有4个亿左右。我没有主动介绍人到公司投资，但是有熟人到公司办理投资业务、这些人的投资也算作了我的业绩。算作我的业绩的投资人的总金额大概有三、四千万左右，这些人有我的姨妹石梦军投资了几十万、周凡投了30多万左右、还有的其他人我不记得了。我自己以我家属石洪锷名义投了40万。公司的股东徐某1等人用一张白纸给我写了一张聘书，聘任我为公司总经理，现在一直找不到那张聘任书了。 3、江自力2014年12月29日的供述与辩解，2012年8月我通过谭勇泉认识刘爱国，刘爱国聘请我当嘉宏公司总经理，负责公司日常管理。刘爱国是公司实际控制人，公司一切业务都对他负责，徐某1只是挂名法人。我固定工资6100，还有介绍业务的提成，我工介绍了100多人，金额5000多万，提成了30多万，嘉宏公司的项目有8个，御江**庭6397.94万、帝一江岸集资11689.5万元、仁和医院集资1608万元、楚溪大道3646.1万元、国良碎石厂160万、天宏康郡892.8万，惠天广场892.8万，蜀峰印染厂1306.55万等，大部分项目都是刘爱国的，项目多缺钱也多，他还在其他地方开了类似的公司，现在资金出现了问题，听说债务25亿多。项目方与我们签订好合同后，我们管理层就对员工培训，介绍情况，员工再对客户宣传，2014年以前我们通过电子显示屏、广告等向群众宣传公司实力及项目优势，2013年公司在天龙酒店搞了个团拜会非常有效果，免费请投资人吃饭，以提高公司影响力。2014年后因聚宝堂出现问题不准宣传，我们就要求业务员联系以前老客户，通过老客户带新客户。群众和我们签订委托服务合同，直接打款给项目方，每个月项目公司把利息打到我们公司，我们再打给客户。投资月息1.6-2%。公司账户上没有钱，项目都是刘爱国的，他怎么安排就这么做。 2015年1月7日供述与辩解，川ＲＣ××××小型汽车是2013年谭勇泉通知给我们嘉宏公司配一个车，车是他开过来的，用张某3的暂住证上的户，川ＲＢ××××商务车是嘉宏公司购买的。天坤公司总经理是谭勇泉，是为刘爱国天宏集团民间集资成立的一家公司，除了在遂宁本地集资外，还负责管理南充嘉宏公司、广安宏通公司、雅安宏信公司、西昌宏源公司等。天坤公司给这些公司要制定工作目标、任务、考核办法、业务指导等，谭勇泉每月都会到我们公司来检查工作。 2017年7月10日供述及辩解，我是四川天坤投资管理公司给我任命的总经理职务，任职时间是2013年5月到2014年12月15日。我任职期间公司总吸收金额我记不到了，但是截止2014年12月15日还有1100人左右的投资资金2.58亿元没有退还，具体的以财务资料为准。通过我到公司投资的客户大概六七十人，投资资金我记不到了，领取多少个人绩效记不到了，我的总的绩效领取了二十万元左右。我在南充工作期间，都是按南充金融机构的相关要求开展工作，没有设立资金池，客户和项目方直接签订合同，形式上属于中介机构。 4、陈涛2014年12月15日的供述与辩解，我是宏信投资理财公司的总经理，负责公司整个业务，但决策权在谢某2和张绍林，公司法人代表是谢某2，实际控制人天宏集团。公司对接的项目有青白江的阳光郦城、郫县的天宏康郡、雅安芦山的路云砖厂，公司为这三个项目募集资金1.4757亿，大概675个投资者，公司通过门口的ＬＥＤ彩屏，大部分通过投资者自身的朋友介绍来，5万元起存，每月支付利息吸引他们，期限3个月、6个月、12个月不等，年息1.6%-2%，1万元有5元的提成。 2014年12月19日供述与辩解，宏信公司实际有四个项目，还有个是河南梦幻谷，只有路云砖厂不是天宏集团的项目。我们将社会募集的资金投资到项目中去，我们公司收取一定居间费。天宏集团张某3给我许诺年终不低于20万待遇，但近一年了没收到这么多钱。 2016年1月21日供述与辩解，巴中宏祥公司是天宏集团的子公司，在巴州区北龛寺社区有地块开发房地产，取名龙湾康城，宏祥公司的资金来源主要是天宏集团各地吸收的资金，其中包括宏昇公司吸收资金940万，大概600-700万是宏昇公司支给宏祥公司用于北龛寺项目，天宏集团给宏祥公司支了一部分资金。宏昇公司还有河南梦幻谷、万马汽车等项目在融资，天宏集团担保。 2017年7月11日供述与辩解，我是2013年12月16日公司开业，到雅安市宏信投资理财咨询服务有限公司上班的，我是张某3、刘爱国找我去公司上班的，我到公司上班的时候担任公司总经理，一直到2014年12月15日。公司没给我任命文件和聘书，当时就是刘爱国和张某3安排我当公司总经理的。我的职责就是在四川天宏实业集团有限公司的安排和指导下全面主持雅安市宏信投资理财咨询服务有限司工作。我一是向刘爱国汇报，二是向四川天坤投资管理有限公司钠负责人谭勇泉汇报，刘爱国当时安排谭勇泉指导管理我们这些外地的融资公司，包括南充的嘉宏，西昌的宏源、广安的宏通、巴中的宏昇、青白江的宏卓等公司。我任职期间公司融资业务应该是1个多亿，以审计报告为准。我的基本工资每个月5000多，刘爱国给我说的年底根据业绩进行奖励，但是2014年12月15日我就没担任总经理了，所以我一直没有领取到奖励。 5、张华成2015年4月23日供述与辩解，我在成都宏卓公司任副总，主持工作。2013年8月26公司开始做第一笔业务，项目是遂宁蓬溪县锦绣国际城，融资400万，这些钱是我向我的亲朋介绍项目后投的钱，签订了项目投资合同、中介机构服务协议等月息1分5，投资的钱打入账户后凭回单签订合同。公司成立时法人代表徐某1，2013年10月法人变为彭某2，2014年7月又变成彭明洪。2014年3月我接替原公司负责人职务，又做了蓬溪锦绣国际城2期项目、遂宁凯宏建材、桂花国良碎石厂及四川卓信机电。公司从2014年12月停做业务，当时吸收了143户投资户，累计金额2000余万，目前欠132户1600多万元。刘爱国说他有能力偿还。 2015年7月15日供述与辩解，宏卓公司三任法人我都见过，第一任法人徐某1期间基本没开展业务，第二任法人彭某2任职期间公司业务较多，共融资1600多万，第三人法人彭某3期间业务较少。天坤公司托管我们公司的日常运作，公司将项目方案报天坤公司，天坤公司再下达宏卓公司开展具体业务，每个项目都是天坤公司负责与我们沟通，联系人是负责人谭勇泉，还有个是郑翔。天坤公司也在融资，是天宏集团的一家管理公司。 2017年7月11日供述及辩解，公司2013年8月开始发展融资业务，我任总经理助理，梁进明任副总经理主持公司全面工作；2014年3月我任副总经理主持公司全面-作，一直到2014年12月公司出问题。我负责业务工作（管理业务员、负责对外融资），在任副总经理主持公司全面工作的职责是负责成都宏卓投资咨询有限公司所有业务。我没看到过任职文件，当时我任职都是谭勇泉口头给我任命的，我不清楚司有没有任命文件。从我任总经理助理开始，公司对外吸收资金1900多万，投资客户有120户，截止2014年12月公司还有1700多万的资金没有退。有亲戚朋友30来人通过我到公司投资，投资金额有六百万左右。 6、税其2014年12月14日的供述与辩解，我是达人公司股东和总经理，公司出资人刘爱国的公司通过达人公司向群众借了钱，他的项目出现了问题，现在群众本金无法拿回，刘爱国现在可能在转移资金。达人公司法人代表和执行董事是刘爱国，公司从事融资居间服务。天宏集团下的蜀峰印染厂、天勤建筑公司、宏泽房地产公司、宏泰房地产公司等都通过达人公司借款，群众把钱投入这些项目，这些项目已经不能支付利息。刘爱国目前资金困难，债权人向他追债，他已经将青白江的阳光郦城一个楼盘、遂宁帝一江岸的一些在建房抵押给了债权人等，还有冯世和、张某6、陈一波通过达人居间服务向群众借款3000万，公司已对三人起诉。天宏下的公司通过达人公司融资2.3亿，群众大概2000多人，达人公司共吸收民间资金3.7个亿，涉及群众2500多人。公司赚取的是居间服务费。 2015年2月3日供述与辩解，我在达人公司担任总经理职务主要负责公司日常经营管理，公司实际开展融资理财居间服务，就是介绍客户投资到达人公司的融资项目去，客户到达人公司了解项目后，将钱投入项目方的账户，然后凭打款单和达人公司签订居间服务合同等手续，天宏集团、天勤建筑、蜀峰印染、民宇陶瓷厂、建博商贸等公司都通过达人公司融资，对象都是社会群众，大部分是中老年人。月息是本金的14%-1.7%，公司以居间费为收益，是项目方支付的。达人公司通过站台、电台、出租车灯、宣传单等方式进行宣传，项目都是真实存在的。2012年张德辉和冯世和给达人公司股东王某4介绍说贵州鼎城房地产公司需要资金，我就和王某4等股东去考察，然后统一借钱给鼎城公司，由鼎城公司提供融资平台，王某4代表公司为出资人通过平台将钱借给鼎城公司，由达人公司借款3000万，张德辉和冯世和借款500万，鼎城公司共借了3500万，提供的融资平台是遂宁建博公司、冯世和自然人借款等，借给鼎城公司的钱是达人公司通过冯世和、遂宁建博、张某6三个融资项目吸收的客户资金，其中500万通过银行委托贷款方式由张德辉和冯世和打给达人公司王某3，再由王某3打给贵州安顺市商业银行，由商业银行放款给鼎城公司，两3000万是三个项目融的民间资金转入王某3账户，再由王某3转入安顺商业银行，在由银行转给鼎城公司，三个融资项目的卡式达人公司在使用，因为鼎城公司的抵押物不能由达人公司出责任代表作为抵押权人，所以通过银行委托贷款的方式借的，自2012年9月以来，鼎城公司一直未支付利息。 2015年12月8日供述与辩解，达人公司最早成立于2009年9月，当时股东是王某2（帮王某4代持）、我、郑志的老婆，后来2013年政府要求法人控股，船山区金融办主任就一定要天宏集团作为达人公司控股法人，所在在2013年天宏控股达人，占70%股份，刘爱国作为法定代表人，我占10%，王某4占20%。2009到2013年，达人公司经营状况良好，从2013年天宏控股后，达人做其他项目的时候刘爱国经常一票否定，他偏向于做天宏集团居间服务业务和天宏担保的居间项目，在他安排下，发展了蓬溪民宇陶瓷、刘某3及其子公司项目，2014年底，天宏集团的项目不能按期履约，我就在12月14日晚主动到公安机关说明达人公司的现状。2014年12月至今，达人做的天宏的项目偿还了签订债务清偿协议的出资人1.5%的本金，大概300余万。非天宏公司的项目达人公司都进行了严格风险评估，因为天宏是大股东，2013年8月之后，达人的项目都是按刘爱国要求进行的。我就是按公司董事会决定，接受刘爱国的领导，开展工作，达人公司新增的天宏及其担保的项目都是刘爱国安排的，并在股东会强行通过，我和王某4都提出过反对意见，融资金额过大，存在风险，但刘爱国最终决定说出了问题他负责。达人公司是经政府批准了的，也是在金融办指导下工作，和天宏集团自己成立的投资公司有本质区别。 2017年7月11日供述与辩解，2009年遂宁市达人融资理财信息咨询有限公司成立的时候，我就开始在公司上班，一开始就担任的总经理职务，一直到现在。因为公司营业时间比较长,累计的融资金额不记得了，直到2014年12月，公司出问题的时候，尚有2.3亿左右未归还，目前尚有近2亿左右未归还，其中四川天宏实业集团有限公司及其关联公司使用的资金大概有1.7亿左右，我在任职期间没有介绍他人到公司融资。 7、柴志2014年12月31日供述与辩解，我是广安宏通投资理财公司的总经理，现在来公安机关自首。2012年9月刘爱国让我到宏通公司去负责，我先后任副总和总经理，法人代表王某5不参与公司任何工作，都是我全面负责，公司主要向群众宣传接洽各种投资项目，签订居间合同，每月给客户利息，公司有御江**庭、贵州蜀峰房产、帝一江岸、阳光郦城、河南梦幻谷等7个项目，这些项目是真实存在的，每个季度我们都派人去看了工程进度。公司主要是业务员在周边街道散发宣传资料，还有就是电梯广告、公交车广告等。合同时公司提供，客户打钱给项目方指定账户后，凭打款单到公司签订合同。项目方将钱打给我们，再由我们公司向客户打收益和本金。宏通公司一共融资近2000人，大概1.7亿。我认为公司是合法的，有民间融资资质。 2015年12月8日供述与辩解，2012年10月我受刘爱国安排去广安宏通公司上班，我负责公司装修、人员招聘及业务开展，之前工商手续不是我办的，我和法人代表陈某2接洽后宏通公司的工作就直接向刘爱国汇报。公司开展为天宏集团下项目融资业务，赚取居间服务费，我考察全省多地没有合适的项目，后来就只有做天宏集团的融资项目。公司通过当地电视台、报纸等进行宣传，客户来投资并签订合同，月息1.6%-2%，最短3个月，最长1年，到期取回本金。宏通公司不与用款方签订合同，出资人代表是制定的宏通公司员工。项目银行卡户名有宏泽公司出纳刘某2的工行卡、宏泰公司出纳杨某7的工行卡、宏泽公司会计鲍某的工行卡、贵州城头公司总经理杨某3的工行卡等，这些资金的使用不经过宏通公司。公司只收取了广安宏泰、成都宏瑞、贵州蜀峰公司的一些居间费，宏通公司实际是受刘爱国和天宏集团控制。员工工资是基本工资加绩效，绩效按投资额提成，工资都是居间费中产生，2014年12开始工资基本都是天宏集团在发。公司从2014年12月停止融资业务。 2017年7月6日供述与辩解，2012年10月至2013年6月是担任的副总经理，主持工作，当时没有总经理，2013年6月至2014年9月担任公司总经理，2014年9月30日从公司辞职。我离职后是廖某负责。我任职期间负责公司的全面工作，包括投资业务的发展。我担任副总经理的时候，公司没有出任命书，担任总经理的时候，四川天宏实业集团有限公司给我出了一个任职文件，这个文件我现在找不到了。我任职期间公司大概融资是1.6个亿左右，涉及的人数当时没有统计。我介绍了其他人到公司进行投资，总金额400万左右，这些人是吴清平，他投了30多万；罗明礼，投了20万：王辉，投了20万：蒋安祥，投了10万，；我妻子投了20万；牟晓玲投了100万，除牟晓玲是广安人外，其他的都是遂宁人，遂宁的这些人都是我的朋友和同事，还有一些人我不记得名字了。 8、李晓钊2014年12月15供述与辩解，凉山宏源融资理财公司成立于2012年9月，主要经营居间、咨询服务，我是总经理，公司融资项目有5个，包括青白江的阳光郦城，遂宁帝一江岸，贵州铜仁天宏尚城、市政工程和四川鑫天益装饰公司。五个项目的担保公司是天宏集团。出资人月息1.6%-2%，每个项目有委托书，融资的资金打在项目指定账户上。公司通过发放宣传资料宣传，后来大部分是客户之间进行宣传，有意向的客户就先看项目资料，然后打款，在凭打款凭证到公司开借款借据。融资的项目都是真实的，宏源公司的实际控制人是刘爱国。 2017年7月10日供述与辩解，2012年8、9月份的时候，刘爱国到西昌，他给我说他准备在西昌开一家融资理财公司，因为当时西昌的人都不知道融资理财公司是什么行业，刘爱国就带着我和另外两个人一起到遂宁、南充进行考察，考察了天宏集团和嘉宏公司，我看了以后，了解到天宏集团还是做实业的。凉山州宏源融资理财信息咨询有限公司是2012年7月份注册的，我没有参与公司注册的工作，公司是2012年12月20号左右开业的，我才到公司上班，是作为业务员，当时的总经理是一个叫银夏的，后来公司股东郑志给我做了一个月左右的工作，问我愿不愿意主持公司工作。2013年6月30日，谭勇泉到西昌，宣布任命我为凉山州宏源融资理财信息咨询有限公司的副总经理主持工作。一直到2013年12月底，2014年1月的时候担任凉山州宏源融资理财信息咨询有限公司的总经理，后来一直到2014年12月底，凉山州宏源融资理财信息咨询有限公司案发。我担任副总经理是谭勇泉到西昌口头给我宣布的，我担任总经理是刘爱国电话通知我的。我担任副总经理和总经理期间，公司发展了6000万至7000万的业务，我负责主持公司的全面工作，执行天宏集团公司和天坤公司下达的工作任务。 （五）鉴定意见 1、达人公司的司法鉴定报告，证实截止2014年12月15日，遂宁达人公司收取出借人资金在帐本金余额266905000元，已付利息24468241.26元，累计未归还金额242436758.74元；涉及项目12个，具体包括冯世和、广安宏泰房地产公司、刘某3、彭某3、蓬溪民宇陶瓷、四川宏泽房地产公司、遂宁市凯兴房地产公司、四川蜀峰印染公司、天宏实业集团公司、四川天勤建筑公司、遂宁建博商贸、张某6；涉及在帐余额的出借人1909人；案发后，即2014年12月15日至2015年12月31日期间，已归还出借人本金10860219元，截止2015年12月31日，未归还余额224672291.74元。所涉款项266905000元全部于2013年9月1日至2014年12月12日期间各出借人分别转（存）入：（1）陈一菠工商银行6222××××3774账号中********.00元；（2）冯世和工商银行6222××××2743账号中2150000.00元；（3）冯霞工商银行6212××××6509账号中********.00元；（4）刘某3工商银行6222××××5927账号中********.00元；（5）刘某4工商银行6222××××7451账号中1********.00元；（6）彭某3工商银行6222××××3933账号中8180，ＯＯＯ.ＯＯ元；（7）宋某工商银行6212××××7572账号中14950，ＯＯＯ.ＯＯ元；（8）谭某工商银行6222××××1038账号中********.00元：（9）杨某7工商银行6222××××6910账号中810000.00元；（10）游兵工商银行6222××××5927账号中50000.00元；（11）张某6工商银行6222××××2826账号中8140，ＯＯＯ.ＯＯ元；（12）无银行回单金额740000.00元。同时证实了各出资人在达人公司的相关涉案金额等具体情况。 2、南充嘉宏公司的司法鉴定报告，证实截止2014年12月15日南充嘉宏公司非法吸收公众存款在账本金余额259088800.00元（其中：续（转）投本金16777，ＯＯＯ.ＯＯ元，当期新吸资本金242311800.00元），已付利息37198845.24元，未归还余额221889954.76元；涉及项目11个，包括成都宏瑞2期、御江**庭项目、贵州楚溪大道项目、贵州天宏1期、2期项目、郫县天宏康郡、惠天广场、蜀峰印染厂、宏泽帝一江岸、国良碎石厂、营山仁和医院；涉及出借人2354人；案发后，即2014年12月15日后南充嘉宏公司已归还本金9942737元，截止2015年12月31日，南充嘉宏公司未归还余额210710021.76元。非法吸收金额259088800.00元全部于2012年09月27日至2015年11月05日期间各出借人分别转（存）入以下账户：（1）鲍某农业银行6228××××2075账号中********.00元：（2）陈晓瑛商业银行6230××××3765账号中200000.00元；（3）付素琼商业银行6230××××2930账号中200，ＯＯＯ.ＯＯ元；（4）何某4工商银行9558××××4789账号中********.00元；、（5）姜方银工商银行6222××××3835账号中32626，ＯＯＯ.ＯＯ元；（6）康林工商银行6222××××5910账号中10，ＯＯＯ.ＯＯ元；（7）李俊芳工商银行6222××××9566账号中********.00元；（8）林某2工商银行6222××××＊＊＊7账号中50000.00元，林某2工商艮行62220223150065＊＊＊＊6账号中10000.00元；（9）林某1工商银行6222××××0486账号中2520000.00元；（10）刘某3工商银行6222××××0782账号中1300000.00元；（11）刘某2工商银行6222××××3785账号中********.00元；（12）刘某8工商银行6212××××7681账号中********.00元；（13）王华清工商银行6230××××1867账号中61000，00元；（14）杨某3商业银行6228××××9488账号中2165000.00元；（15）无银行回单金额22823000.00元。同时证实了各出资人在嘉宏公司的相关涉案金额等具体情况。 3、四川天坤公司的司法鉴定报告，证实截止2014年12月15日在账本金余额466811，ＯＯＯ.ＯＯ元（其中续（转）投本金18420000.00元，当期新吸资本金448391000.00元），已付利息19465724.75元，末归还余额447345275.25元。涉及项目10个，具体包括贵州天宏—楚溪大道项目、宏泽房产—帝一江岸项目、贵州天宏—梵净山大道、宏泽房产—天宏康郡、锦绣国际、天宏纺织、河南梦幻谷、天宏尚城、御江**庭及裕丰晶座项目。涉及人数3532人。案发后，天坤公司已归还本金13311319.47元，截止2015年12月31日，未归还余额400225365.62元。四川天坤涉嫌非法吸收公众存款资金金额总计466811，ＯＯＯ.ＯＯ元，该金额所涉款项全部于2013年8月7至2014年12月16日期间各出借人分别转（存）入：（1）鲍某工商银行6222××××7130账号中********.00元，鲍某建设银行6227××××7849账号中********.00元；（2）韩某2工商银行6222××××9456账号中50000。00元；（3）康林工商银行6222××××2150账号中********.00元；（4）刘某2工商银行6210××××4241账号中250，ＯＯＯ.ＯＯ元，刘某2工商银行6222××××0033账号中100000.00元，刘某2工商银行6222××××2038账号中200000.00元，刘某2工商银行6222××××7130账号中8460，ＯＯＯ.ＯＯ元，刘某2工商银行6222××××8772账号中1********.00元，刘某2工商银行6222××××0454账号中ｌ，100，ＯＯＯ.ＯＯ元，刘某2农业银行6228××××5318账号中50，ＯＯＯ.ＯＯ元，刘某2农业银行6228××××1217账号中60000.00元，刘某26215582310000614922账号中60，ＯＯＯ.ＯＯ元，刘某2无收款账号信息金额470000.00元：（5）刘某2、杨某3工商银行6222××××8772-刘某2-6222××××7814-杨某3账号中580000.00元；（6）刘某2、杨某3、杨某7工商银行6222××××8772-刘某2、6222××××7814-杨某3、6222××××6910-杨某7账号中570000.00元（7）闵某工商银行6222××××0454账号中79632，ＯＯＯ.ＯＯ元；（8）闵某、杨某3工商银行6222××××0454-闵某、6222××××7814-杨某3账号中150000.00元；（9）苏成林工商银行6222××××6784账号中********.00元，苏成林工商银行6222××××8678账号中********.00元；（10）徐红平工商银行6222××××7279账号中5610000.00元；（11）杨某7工商银行6222××××6910账号中********.00元；（12）杨某3工商银行6222××××7814账号中28910，ｏｏｏ.00元，杨某36222350025450394账号中180，ＯＯＯ.ＯＯ元；（13）郑兵中国银行6217××××1393账号中********.00元：（14）无收款人姓名6222082310000727＊4账号中60000.00元；（15）四川天坤投资管理有限公司收款金额12295000.00元；（16）收据收款金额120000.00元；（17）投资凭证收款金额8590000.00元；（18）无任何收款信息的金额22530000.00元。另证实了各出资人在天坤公司的相关涉案金额等具体情况。 4、广安宏通公司的司法鉴定报告，证实截止2014年12月15日广安宏通公司涉嫌非法吸收的公众存款在账本金余额177266000.00元，已付利息23062547.09元，未归还余额154203452.91元。涉及6个项目，具体包括成都宏瑞房产项目、广安宏泰、贵州蜀峰项目、贵州天宏建筑项目、河南阳辰置业—梦幻谷、宏泽房地产项目。涉及人数1678人。案发后广安宏通公司已归还本金6259182.56元，截止2015年12月31日，未归还余额146855769.36元。广安宏通涉嫌非法吸收公众存款资金金额总计177266000.00元。金额所涉款项全部于2011年1月28日至2014年12月21日期间各出借人分别转（存）入：（1）鲍某工商银行6212××××4383账号中********.00元，鲍某中国银行6215××××9048账号中910000.00元；（2）冯刚工商银行6222××××6705账号中1960000.00元；（3）林某2工商银行6222××××6077账号中440000.00元；（4）刘某2工商银行6222××××7776账号中********.00元；（5）刘某2、包刚强工商银行6222××××7776、工商银行6222××××3937-包30000.00元；（6）宋明辉农业银行6228××××8971账号中1000000.00元；（7）王春丽工商银行6222××××7503账号中********.00元；（8）杨某7工商银行6212××××1600账号中********.00元，杨某7工商银行6217××××8554账号中1000000.00元；（9）杨某3工商银行6222××××7278账号中190000.00元；（10）郑兵中国银行6217××××1393账号中1335000.00元；（11）无银行回单金额2880000.00元。 5、成都宏卓公司的司法鉴定报告，证实截止2014年12月15日成都宏卓公司涉嫌非法吸收公众存款在账本金余额19560000.00元，已付利息2082031.40元，未归还余额17477968.60元。涉及4个项目，卓信电梯项目、碎石项目、凯宏建材商砼项目及锦绣国际，涉及出借人数142人。成都宏卓公司截止2014年12月15日内部集资在账本金余额480000.00元，未归还余额480000.00元；案发后已归还本金30000.00元，未归还余额450000.00元。案发后成都宏卓公司已归还本金809161.14元。截止2015年12月31日，未归还余额10515997.05元。成都宏卓非法吸收公众存款资金金额总计19560000.00元，该金额所涉款项全部于2013年10月25日至2014年12月22日期间各出借人分别转（存）入：①韩某2工商银行6222××××9456账号中3920，ＯＯＯ.ＯＯ元；②林应华农业银行6228××××0770账号中400000.00元，林应华6222084402008862485账号中4410，ＯＯＯ.ＯＯ元；刘某36222084402007825145账号中7731000.00元，刘某36222××××5927账号中1555，ＯＯＯ.ＯＯ元，刘某36222082310000930956账号中1254000.00元；④无银行回单金额290000.00元。 6、雅安宏信公司的司法鉴定报告，证实截止2014年12月15日雅安宏信公司非法吸收公众存款在账本金余额133925000.00元，已付利息10995960.03元，未归还余额122929039.97元。涉及项目3个，包括河南阳辰置业一梦幻谷项目、宏泽房产一郫县天宏康郡项目及成都宏瑞房产一青白江阳光郦城。涉及人数580人。案发后雅安宏信公司已归还本金2571370.28元，截止2015年12月31日，未归还余额118494697.69元。雅安宏信非法吸收公众存款余额总计133925，ＯＯＯ.ＯＯ元。才该金额所涉款项全部于2013年12月16日至2014年11月25日期间各出借人分别转（存）入：（1）刘某2农业银行6228××××4418账号中********.00元；（2）马庭杰工商银行6215××××6466账号中9663000.00元，马庭杰工商银行6222××××5621账号中30000.00元，马庭杰银行回单不清晰金额50，ＯＯＯ.ＯＯ元，马庭杰无银行回单余额10000.00元：（3）唐某2工商银行6222××××5621账号中********.00元，唐某2银行回单不清晰金额30000.00元；唐某2无银行回单金额370，ＯＯＯ.ＯＯ元；（4）郑兵中国银行6217××××1393账号中810000.00元；（5）无银行回单金额2110000.00元。 7、巴中宏昇公司的司法鉴定报告，证实截止2014年12月15日，巴中市宏昇投资理财咨询服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款在账本金余额8195000.00元，已付利554089.87元，未归还金额7640910.13元。涉及3个项目，包括帝一江岸、河南梦幻谷旅游都汇项目及龙泉社区Ｃ地块开发一宏祥项目。涉及人数82人。案发后，巴中宏昇公司归还出借人本金81250.00元。截止2015年12月31日，未归还金额7559660.13元。巴中宏昇非法吸收公众存款资金金额总计8195，ＯＯＯ.ＯＯ元，该金额所涉款项于2014年5月22日至2014年12月18日期间各出借人分别转（存）入：①李鑫工商银行6222××××7750账号中40，ＯＯＯ.ＯＯ元；②刘某2工商银行6222××××1646账号中1835000.00元；③罗某3工商银行6212××××2601账号中5280，ＯＯＯ.ＯＯ元；④郑兵中国银行6217××××1393账号中1040000.00元。 8、天宏公司的司法鉴定报告，证实四川天宏内部集资涉及的人员共有975人，截止2014年12月31日在账内部集资本金余额478，648，163.93元，已归还本金73，708，227.00元，已付利息13，432，960.93元，已抵房款本金16，828，626.00，已抵房款利息1，921，797.00元，已续（转）投550.00元，集资款转往来款、集团公司转其他单位集资款、集资款转集资款、集资款转暂借款合计3，035，933.00元，全部品迭后四川天宏集资款未归还余额369，720，070.00元，未归还本金金额385，074，827.93元。案发后四川天宏已归还集资款本金83，964，468.00元，已付利息21，817，110.93元，已抵房款本金94，610，888.36元，已抵房款利息7，692，928.00元，已续（转）投550.00元，集资款转往来款、集团公司转其他单位集资款、集资款转集资款、集资款转暂借款合计5，469，909.00元，截止2015年12月31日，四川天宏未归还集资款余额289，058，298.64元，未归还本金金额318，568，337.57元。 另证实刘爱国个人借款涉及的出借人共有74人，截止2014年12月31日在账本金余额959，986，805.00元，已归还本金186，989，444.00元，已付利息27，464，204.67元，已抵房款本金33，431，909.00元，已抵房款利息1，648，331.00元，暂借款转往来款、集团公司转其他单位暂借款、暂借款转暂借款合计51，254，765.00元，未归还余额659，198，151.33元。2014年12月31日以后，在账刘爱国个人借款本金余额993，075，249.00元，已归还本金212，414.139.00已付利息66，183，608.67元，已抵房款本金l06，620，815.36元，已抵房款利息38，420，511.00元，暂借款转往来款、集团公司转其他单位暂借款、暂借款转暂借款合计66，229，525.00元，截止2015年12月31日，四川天宏刘爱国个人借款未归还余额503，206，649.97元。 9、凉山宏源公司的司法鉴定报告，证实截止2014年12月15日凉山宏源涉嫌非法吸收公众存款在账本金余额169559100.00元，已付利息23825189.82元，未归还余额145733910.18元。涉及项目6个，包括成都宏瑞房产项目、贵州蜀峰天宏尚城项目、贵州天宏楚溪大道项目、宏泰房产御江**庭项目、宏泽房产帝一江岸及鑫天溢职业学校项目。涉及人数776人。案发后凉山宏源公司已归还本金9507664.00元，截止2015年12月31日，未归还余额135504341.28元。凉山宏源非法吸收公众存款资金金额总计169559100.00元，该金额所涉款项全部于2012年12月18日至2014年12月12日期间各出借人分别转（存）入：①胡强工商银行6222××××3080账号中7406000.00元：胡强农业银行6228××××5874账号中********.00元；②李京涛工商银行6222××××3213账号中1238000.00元，李京涛农业银行6228××××9778账号中3403000.00元；③林某2工商银行6222××××5605账号中4075500.00元，林某2农业银行6228××××0018账号中7888000.00元；④刘某2工商银行6222××××8772账号中ｌ，070，ＯＯＯ.ＯＯ元；⑤罗中明工商银行6222××××3163账号中********.00元，罗中明农业银行6228××××8712账号中 57031600.00元；⑥闵某工商银行6222××××3072 账号中2780000.00元，闵某农业银行6228××××9372账号中********.00元；⑦唐某2工商银行6222××××3098账号中2469000.00元，唐某2农业银行6228××××0776账号中5431000.00元；⑧向峻江工商银行6222××××2651账号中4848，ＯＯＯ.ＯＯ元，向峻江农业银行6228××××5279账号中6997，ＯＯＯ.ＯＯ元；⑨无银行回单金额4383，ＯＯＯ.ＯＯ元。 被告单位四川天宏实业集团有限公司提交的证据包括: 1、被告单位自制的各融资公司、刘爱国的数据统计表，拟证实司法鉴定的吸收人数、资金数额等相关数据不真实，鉴定的吸收数据比实际金额高，已偿还的数据比鉴定的数据多； 2、天宏集团各项目用款数据表，拟证实各项目真实存在及吸收资金用于相关项目中，总用款2330569727元； 3、资产明细表、项目情况简介等，拟证实各项目资产共计62.42亿及各项目的规模、工程进展、应收账款、销售产值等情况； 4、刘爱国个人借款统计表及凭证，拟证实其个人向员工、朋友等74人借款应从涉案金额中扣除。 5、偿还投资人款项凭证，证实2016年1月1日至2017年3月1日期间，天宏集团一直在偿还投资人款项。 上述被告单位提供的证据经法庭质证并经合议庭评议后认为：证据1是由被告单位自行制作统计，其数据的客观真实性未经司法鉴定机构审计认定，故对其真实性不作认定；证据2能够证实相关涉案项目的真实性及实际使用了相关涉案资金，对该部分证据依法予以采信；证据3能够证实相关项目的客观真实性，但各项目是否能达到逾期收益存在不确定性，故该组证据尚不足以证实其资产价值为62.42亿元等情况且与犯罪行为也无直接因果关系，对该组证据不作为定罪证据采信，但可在量刑时予以综合考虑；证据4能够证实向74人吸收资金的事实，但该部分资金数额是否作为单位内部员工或亲友等特定对象予以扣除，应当结合其他证据及案件具体情况依法予以认定；证据5系被告单位自行统计制作，其真实性需结合其他证据予以认定且作为案发后的偿还资金与犯罪事实无关联性，但可在量刑时予以酌情考虑。 本院认为，被告单位四川天宏实业集团有限公司违反国家金融管理法规，通过设立融资中介公司，以高额利息为引诱、投资项目等方式超出经营范围与社会不特定人员签订合同公开集资，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘爱国作为被告单位法定代表人和直接负责的主管人员，对被告单位的犯罪行为应当承担刑事责任。被告人谭勇泉、税其、柴志、江自力、陈涛、张华成、李晓钊作为各融资中介公司的具体管理人员和直接责任人，对被告单位的犯罪行为应当承担刑事责任。公诉机关指控的相关犯罪事实和罪名成立。公诉机关指控的犯罪事实中涉及的犯罪数额，本院已按照法律规定并结合司法审计鉴定报告等证据予以认定。被告单位及被告人、辩护人提出鉴定犯罪数额不准确的辩解辩护意见，经查，上述证据中的司法审计鉴定报告是由具备法定资质的机构依法作出，鉴定方法科学、程序合法、结论明确，应当作为认定本案相关犯罪数额的主要证据采信，且被告单位自行制作提供的关于涉案金额方面的证据，从形式和实质上均不足以否定司法审计鉴定结论的合法性、真实性和关联性，故对该辩解辩护意见本院不予采纳；对属于单位犯罪、有自首、从犯情节、集资款用于正当经营、积极还款等辩解辩护意见，经查，被告人供述、被害人陈述、证人证言、公司营业执照、借款合同、居间服务合同、鉴定报告及情况说明等证据相互印证并形成证据锁链，能够证实刘爱国是天宏集团法定代表人和实际控制人，也是达人、天坤等融资理财公司在吸收社会资金过程中的实际安排、指挥和控制人，因天宏集团在成都、广安、遂宁、贵州等多地经营房地产等项目需要大量资金运转，遂陆续成立相关融资理财公司，安排、调度税其、谭勇泉、江自力、张华成等被告人作为相关融资公司日常经营活动的具体负责人和管理者，并以此为中介向社会不特定对象公开宣传集团公司直接或间接经营、参与的帝一江岸、楚溪大道、阳光郦城、梦幻谷等相关项目或者为其他用款人的经营项目提供融资中介服务，同时以天宏集团的名义作担保，以取得投资参与人的信任和认同，在签订的借款、担保、居间服务等合同中约定投资回报、还本付息等内容，由投资参与人将资金投入相关项目中，并向用款人收取其所得资金一定比例的居间费作为融资公司的利润收益，随后，在刘爱国的总体安排、指挥下调度所吸资金的具体管理和使用，各融资公司的具体负责人均受刘爱国的安排和指挥并对其负责，在此过程中，天坤公司及谭勇泉也在刘爱国的安排下对嘉宏、宏卓等相关融资公司进行日常指导和检查等。由此可见，天宏集团及与其相关的项目为了经营发展的需要，以高额利息回报和到期还本的方式向众多社会不特定人员公开吸收大量资金从事相关经营活动，其给予的利息回报及返还的本金在很大程度上同时依赖于其成立的多个融资公司在各地吸收的公众资金并以此形成资金链进行相互拆借、周转，刘爱国作为天宏集团的法定代表人，也是单位犯罪中直接负责的主管人员，作为整个共同犯罪的组织、指挥、策划和安排者，属于主犯，应当对全部犯罪行为承担责任；其余各被告人均在被告单位及刘爱国的组织、安排、指挥下起次要、辅助作用，可以认定为从犯，并应按照各自在相关融资公司中的作用大小和地位及对整个犯罪行为的参与程度承担罪责刑相适应的刑事责任；因各融资公司在本案中也仅是被告单位为达到吸收公众存款目的的平台和形式，其本身不具备犯罪主体的身份和主观故意，融资公司的行为代表被告单位的犯罪故意及所吸资金也均归属于被告单位，故天宏集团属于本案单位犯罪的主体；2014年12月15日，被告人刘爱国作为被告单位的直接责任人，代表单位主动到相关部门投案并作了如实供述，其余被告人也均在被采取强制措施之前自动投案并如实供述，符合自首的法定条件，故对单位犯罪、从犯及自首的辩解辩护意见本院依法予以采纳；对其余辩解辩护意见将结合全案具体情况予以综合考虑。被告人刘爱国在共同犯罪中，起组织、指挥和策划作用，系主犯；被告人谭勇泉、税其、柴志、江自力、陈涛、张华成、李晓钊均起了次要和辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告单位及被告人主动到案并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。案发前后，已退赔部分经济损失，虽具体数额尚待明确，但挽损行为属于悔罪态度的表现，对其可以酌情从轻处罚。综合本案犯罪事实、性质、情节及社会危害后果，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告单位四川天宏实业集团有限公司，犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五十万元； （罚金限本判决生效后五日内缴纳。） 二、被告人刘爱国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刘爱国的刑期从2019年12月12日起至2028年12月11日止。罚金限本判决生效后五日内缴纳。） 三、被告人谭勇泉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十八万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人谭勇泉的刑期从2019年12月30日起至2023年6月29日止。罚金限本判决生效后五日内缴纳。） 四、被告人税其犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人税其的刑期从2019年12月30日起至2023年2月27日止。罚金限本判决生效后五日内缴纳。） 五、被告人江自力犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十二万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人江自力的刑期从2019年12月30日起至2022年12月29日止。罚金限本判决生效后五日内缴纳。） 六、被告人柴志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑四年，并处罚金人民币十一万元； （被告人柴志的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。罚金已缴纳二万元，其余罚金限判决生效后五日内缴纳。） 七、被告人李晓钊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币十万元； （被告人李晓钊的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。罚金已缴纳一万元，其余罚金限判决生效后五日内缴纳。） 八、被告人陈涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元； （被告人陈涛的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。罚金已缴纳一万元，其余罚金限判决生效后五日内缴纳。） 九、被告人张华成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年六个月，并处罚金六万元； （被告人张华成的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。罚金已缴纳一万元，其余罚金限判决生效后五日内缴纳。） 十、对被告单位及各被告人截止2015年12月31日的违法所得人民币2046803093.24元、已退缴的违法所得人民币485000元依法予以追缴并责令退赔给各出资参与人；对查封的广市国用（2014）第09756号、遂开国用（2014）第00867号、遂东区国用（2013）第03434、03435、03436号等土地，遂房权证船山区字第0××3、0××9、0××0、Ｂ××9、0××1、0××2号、遂房权证船山区字0××6、0××4、0××5、0××4、0××9、0××4、0××3、0××1、0××3、0××2、0××0、0××8号、遂房权证开发区字第0××8、0××7号、遂宁市嘉禾西路消防支队宿舍住宅10套、嘉禾东路国土局宿舍住房1套等房屋及川ＪＶ××××奥迪、川Ａ4××××别克、贵Ｄ7××××辉腾、川Ａ8××××宾利、川Ｊ9××××路虎车辆等涉案财物依法处置并退赔给各出资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴长鑫 审 判 员  廖 勇 人民陪审员  冉荣华 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  杨佳丽 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 …… 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 …… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 …… 第三条…… 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 ……