安徽省颍上县人民法院 民 事 裁 定 书 (2019)皖1226民再27号之一 抗诉机关：安徽省阜阳市人民检察院。 原审原告：杨亚军，男，汉族，1977年6月7日出生，住安徽省颍上县。 原审被告：龚伟，男，汉族，1980年2月18日出生，住安徽省颍上县。 原审被告：胡传艳，女，汉族，1983年12月27日出生，住址同上。 原审被告：顾洪宝，男，汉族，1976年10月28日出生，住安徽省颍上县。 原审原告杨亚军与原审被告龚伟、胡传艳、顾洪宝为民间借贷纠纷一案，本院于2017年8月1日作出（2017）皖1226民初1392号民事判决，判决已经发生法律效力。安徽省阜阳市人民检察院认为本案符合《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条第（六）项规定的情形，向安徽省阜阳市中级人民法院提出抗诉，安徽省阜阳市中级人民法院于2019年4月25日作出（2019）皖12民抗37号民事裁定，指令本院再审本案。本院依法另行组成合议庭审理本案。 原审查明：1、本案借款的本金为20000元，约定月利率为3分，由被告龚伟书写并按指印，顾洪宝签名按指印提供担保的借条，以及被告龚伟借款顾洪宝提供担保的借款合同为证，被告龚伟辩称实际利率为六分，即每月1200元，借款时仅拿到18800元，担保公司抽走了一个月利息，且已经还10000余元，因龚伟未提供任何证据支持其主张，加之原告坚称分文未付，故对龚伟的辩称不予采信。2、本案诉争的债务为个人债务而非夫妻共同债务。经审理查明，被告龚伟与被告顾洪宝2012年10月4日下午到颍上县管仲公园杨亚军的担保公司处借了20000元现金，顾洪宝做担保人。约定月利率3分，借条上写明用于家中建房，两被告拿到钱后，晚上一起去了六十铺镇用此钱买冰毒吸食，没有用于建房，且龚伟家里那一时期从未建过房；原告杨亚军对被告龚伟借款的真实用途并不知情；被告胡传艳与龚伟从2009年起就因感情破裂长期分居，被告龚伟常年在外，双方无任何经济往来，借款时胡传艳并不知道，关键是该借款用于吸毒属龚伟个人不当消费，而不是用于夫妻共同生活。有证据证明借款人龚伟与担保人顾洪宝长期吸毒贩毒，顾洪宝曾于2008年11月28日因吸毒被颍上县公安局行政拘留，2009年6月被颍上县人民法院以贩卖毒品罪判处管制一年六个月，被告龚伟于2011年被上海市公安局行拘，2013年10月8日因贩毒被公安机关抓捕，后被阜阳市中级人民法院判处死缓。出借人杨亚军借款前未了解龚伟的家庭情况，款项交付时，胡传艳未在场，其亦未将龚伟借款之事告知胡传艳。夫妻任何一方对内或对外仍然是人格独立的民事主体，债权人作为大额借款的出借方，应当秉持必要的谨慎态度和注意义务，否则不应认定债权人能够合理相信举债行为系债务人夫妻双方的意思表示。杨亚军向龚伟出借大额资金，应当要求龚伟取得其妻同意或要求其妻到场等方式对风险加以控制，但出借人杨亚军并未采取任何措施，在出借人杨亚军既未举证证明其已尽善意和必要之注意义务，也未举证证明其有理由相信该借款系龚伟与胡传艳共同意思表示的情况下，基于查明的借款用途系为龚伟吸毒，而非用于夫妻共同生活，被告胡传艳并未从中获益的事实，可以认定胡传艳不负有偿还义务；本案没有证据显示，当时杨亚军知道或应当知道龚伟借款系用于吸毒，故其民事权利应予保护。依据最高人民法院关于适用《中华人民共和国婚姻法》若干问题的解释(二)的补充规定，对夫妻一方以个人名义举债后用于个人从事赌博、吸毒等违法犯罪活动，举债人就该债务主张按夫妻共同债务处理的，不予支持；本案借款应认定为龚伟的个人债务。 原审判决：一、被告龚伟于本判决生效之日起二十日内偿还原告杨亚军本金20000元及该款利息（月利率按2%计算，利息从2012年7月30日起至该款履行完毕时止）；二、被告顾洪宝对上述借款本息承担连带清偿责任；三、驳回原告的其他诉讼请求。 检察机关抗诉的事实及主要意见： 1.检察机关查明：2007年开始，王玉恒、杨亚军即分别从事非法放贷业务。2013年，杨亚军与王众（王玉恒之子）合伙成立颍上县金广投资管理有限公司，王玉恒经营的店为总店，杨亚军经营的店为分店，两个店原则上单独经营，互不干涉。之后，王玉恒、杨亚军继续有组织的实施非法吸收公众存款、发放高利贷，并以寻衅滋事等行为强索债务，谋取非法经济利益。其基本经营模式为：以月息1-1.5%的利率非法吸收公众存款，以月息四分及以上对外放贷，放贷时收取“砍头息”（将第一个月的利息在借款时予以扣除）。借款人出具借款条据，约定月利息三分不等。杨亚军等人实际以月息四分及以上收取利息，当借款人无力支付利息时，杨亚军持借款条据到法院起诉。经安徽万国通宝会计师事务所有限公司对“杨亚军手机提取的电子账目”进行专项审计，2013年至2018年共放贷1141人次，放款总额为3809.05万元，获得利息收入3068.5115万元。本案中，检察机关根据调取的刑事侦查卷宗中犯罪嫌疑人杨亚军供述及辩解、手机内提取的电子账目、其会计甄丽证言以及王玉恒会计刘秀英证言等证据，查明：2012年10月14日，龚伟经顾洪宝担保在杨亚军处借款2万元，借条载明月息3分。借款时杨亚军已收取龚伟1400元利息，借款后，杨亚军又派人以7分月息催收。电子账目记载龚伟2013年1月至9月每月分别支付利息1400元，共计12600元。2017年10月8日，杨亚军隐瞒龚伟已按月利率7%支付利息至2013年9月、共支付12600元的事实和证据，持借款条据起诉至颍上县人民法院，请求龚伟偿还借款，胡传艳、顾洪宝承担连带清偿责任。 2.检察机关认为本院（2017）皖1226民初1392号民事判决适用法律确有错误： （1）杨亚军的职业放贷行为损害社会公共利益，违反法律、行政法规效力性强制性的规定，依法应当归于无效。 （2）杨亚军向不特定多数人违法放贷，并采取强索债务，隐匿还款证据、虚增债权债务数额向人民法院提起民事诉讼等方式，攫取高额利息，属于以合法形式掩盖非法目的，其所订立借贷合同依法应归于无效。 （3）杨亚军隐瞒违法职业放贷事实、隐匿还款证据、虚增债权债务数额的虚假诉讼行为，侵犯了借款人的合法权益，破坏人民法院正常审判秩序，削弱了司法权威和司法公信力，损害了社会公共利益。 本院经再审审查认为，检察机关已认定杨亚军长期从事非法高利放贷，谋取高额利息，在强索未果后诉讼至人民法院时，故意隐瞒其违法职业放贷事实、隐匿还款证据，虚增债权债务数额，涉嫌犯诈骗等罪，并提起公诉，一审法院也已作出相关刑事判决。检察机关认为原审判决适用法律错误，理由充分，原审判决应予以撤销。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条即“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”的规定，在撤销原审判决时，一并驳回杨亚军的起诉。鉴于杨亚军等人已被提起公诉，不再移送。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、第二款，第二百零七条、《最高人民法院关于适用的解释》第四百零七条第二款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，裁定如下： 一、撤销本院（2017）皖1226民初1392号民事判决； 驳回原审原告杨亚军的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于安徽省阜阳市中级人民法院。 审 判 长  刘 光 审 判 员  李 强 人民陪审员  李先坤 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  郑 昊 附相关法律条文： 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 第二百零七条人民法院按照审判监督程序再审的案件，发生法律效力的判决、裁定是由第一审法院作出的，按照第一审程序审理，所作的判决、裁定，当事人可以上诉；发生法律效力的判决、裁定是由第二审法院作出的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定，是发生法律效力的判决、裁定；上级人民法院按照审判监督程序提审的，按照第二审程序审理，所作的判决、裁定是发生法律效力的判决、裁定。 人民法院审理再审案件，应当另行组成合议庭。 《最高人民法院关于适用的解释》 第四百零七条人民法院经再审审理认为，原判决、裁定认定事实清楚、适用法律正确的，应予维持;原判决、裁定认定事实、适用法律虽有瑕疵，但裁判结果正确的，应当在再审判决、裁定中纠正瑕疵后予以维持。 原判决、裁定认定事实、适用法律错误，导致裁判结果错误的，应当依法改判、撤销或者变更。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。