河北省无极县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0130刑初113号 公诉机关河北省无极县人民检察院。 被告人刘某某，男，1975年3月28日出生，汉族，初中文化，群众，务农，户籍所在地河北省无极县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年12月9日被太原市公安局万柏林分局和平南路派出所临时羁押于太原市第一看守所，2018年12月11日被无极县公安局押解带走并刑事拘留，2019年1月11日被逮捕，现羁押于无极县看守所。 辩护人韩金宏，河北冀正律师事务所律师。 河北省无极县人民检察院以无检公诉刑诉〔2019〕102号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月6日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭于2019年12月5日公开开庭审理了本案。河北省无极县人民检察院指派检察员刘红英、郭旭强出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省无极县人民检察院指控，李某2（另案处理）自2011年4月在河北省无极县工商局注册成立无极县汇昌谷物种植专业合作社以来，未按该合作社工商登记的业务范围开展经营，而是违反国家金融管理法律规定，到无极县南俱佑等村发展代办员，并宣传以现金入股分红的方式存款到汇昌合作社利息高、奖品多，通过代办员向群众口头相传，以此来吸收社会不特定人员资金，并发放入股凭证。被告人刘某某作为无极县汇昌谷物种植专业合作社南俱佑村的代办员，自2013年以来采取上述方式非法吸收公众存款3175399元，后刘某某代偿276404.76元。该检察机关要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，追究被告人刘某某非法吸收公众存款罪的刑事责任。 被告人刘某某对公诉机关指控的非法吸收公众存款犯罪事实供认不讳。 被告人刘某某辩护人的辩护意见：刘某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚；刘某某归案后能够如实向办案机关供述犯罪事实，可以从轻处罚；刘某某认罪、悔罪，没有受到过刑事处罚和行政处罚，案发后退赔集资参与人损失，可以从轻处罚。 经审理查明，李某2（另案处理）自2011年4月在河北省无极县工商局注册成立无极县汇昌谷物种植专业合作社以来，未按该合作社工商登记的业务范围开展经营，而是违反国家金融管理法律规定，到无极县南俱佑等村发展代办员，并宣传以现金入股分红的方式存款到汇昌合作社利息高、奖品多，通过代办员向群众口头相传，以此来吸收社会不特定人员资金，并发放入股凭证。被告人刘某某作为无极县汇昌谷物种植专业合作社南俱佑村的代办员，自2013年以来采取上述方式非法吸收公众存款3175399元，后刘某某代偿315204.76元。2018年12月9日太原市公安局万柏林分局和平南路派出所民警在太原市万柏林区下元商贸城门口将被告人刘某某抓获。 认定上述事实的证据有： 1.书证 (1)山西省太原市第一看守所临时羁押证明一份，证实：被告人刘某某2018年12月9日送本所临时羁押，2018年12月11日由原办案单位民警押解带走。 （2）无极县公安局查封李某2临漳县银街壹号Ａ3-69，Ａ3-68，Ａｌ-50，Ａ1-49，Ａ2-63手续一套，查封时间2019年1月15日至2020年1月14日，其中注:查封清单无原物、冀Ａ×××××五菱牌小型汽车李某2旧案卷中。 (3)无极县公安局随案移交物品、文件清单一份:硬盘录像机、壹个、海康威视，针式打印机、壹个、品牌EPSON，液晶显示器、壹个，电脑主机壹个，凭证、壹佰贰拾捌本，荥阳市新田地农民合作社联合章程、壹本，合作社宣传材料一份、壹本、两页，明细分类账本、贰本、蓝皮，总分类账、贰本、110-50页(借贷式)总分类账绿色封皮，现金日记账、拾捌本、110-50页(借贷式)现金日记账红色封皮。附照片10张。 卷2 1.被告人的供述与辩解 (1)被告人刘某某于2018年12月11日15时的分至16时30分在无极县公安局执法办案中心供述： 宣布拘留，我知道为什么拘留我，因为无极县汇昌谷物种植专业合作社的事，我是代办员，涉嫌非法吸收公众存款。我原来是无极县农行、邮政银行在南俱佑村的信贷员，于2013年左右，具体时间记不清了，我是无极县汇昌合作社的代办员，案发后，我去太原打工至今。我以前是邮政银行的信贷员，我在南俱村开办了一个储蓄代办点，在2013年的时候，具体时间记不清了，无极县西郎村的马某找到我，他之前也是邮政银行的信贷员，马某说有个合作社，叫无极县汇昌谷物种植专业合作社，这个合作社存款利息高，年收益率为4.2%，支取方便，安全可靠，不会有事，我每发展储户存款1万元满一年，合作社会给我90元的手续费。当时马某已经是这个合作社的代办员了，我听着不错，就成为了该合作社的代办员，后来有人来我这存钱，我就会给他们介绍无极县汇昌谷物种植专业合作社的情况和好处，我会给他们比较银行和合作社的利息，合作社利息高，老百姓愿意存合作社我就给他们存到汇昌合作社，他们先把钱给了我，合作社每天都会到我家来拿钱，合作社将出好的无极县汇昌谷物种植专业合作社存款单给了我，我再给了群众手里，具体单子内容我记不清了。我一共发展了有200多人，具体记不清了，共有320万元左右，具体记不清了。我个人已经垫付钱给社员有43万元左右了。我给社员垫付钱后，我将社员的单子收回了，单子我拿着呢。我有垫付的账目和单子，在我姐姐刘某1手里。我从汇昌合作社挣了有4、5万手续费。无极县汇昌合作社共吸收有2300万左右资金，具体记不清了，涉及多少人我不清楚。无极县汇昌谷物种植专业合作社于2013年成立，法人是李某2，实际负责人也是李某2，地址在无极县城。李某2，男，40多岁，好像是河南人，其他信息不清楚了，马某，男，60多岁，无极县西郎村人，电话不清楚了。 被告人刘某某于2018年12月17日15时20分至16时30分在无极县看守所第一讯问室供述： 我在做汇昌谷物种植专业合作社代办员期间，一共吸收了人民币320万左右，具体数额记不清了。我吸收的存款都交给了汇昌谷物种植专业合作社。老百姓在我这存钱之后，我给他们开了一个储蓄凭条（没有显示汇昌谷物种植专业合作社的字样，但有我的签名），李某2会每天派人到我家中收取现金，并将储蓄凭条的内容记录下来，回去之后打印汇昌的存单，第二天来我家中取钱的时候再把上一天的存单（带有无极县汇昌谷物种植专业合作社字样）交给我。他们从我这收取的都是现金，没有用过其他方式。在我这存款的村民手里的储蓄凭证有的换成无极县汇昌谷物种植专业合作社的存单了，有的没有换成无极县汇昌谷物种植专业合作社的存单。没换的是因为有的老百姓拿了储蓄凭证条一直没找我换储蓄凭条，有的是汇昌谷物种植专业合作社还没给我开具汇昌的存单。现在没有换成汇昌谷物种植专业合作社正式存单的储蓄凭条一共有多少我记不清了。开具储蓄凭条的钱都交给了汇昌谷物种植专业合作社。我之前提到的垫付的一部分钱的账目和单子在我姐姐刘某1手里。涉及到垫付的是一些存单。另外我还给过她一本账簿。（公安出示刘某1提供的账簿复印件和存单复印件）就是这些，这是我垫付过的存单，就是我垫付钱后从老百姓手里收回的存单，但是具体有多少张存单，一共是多少金额我记不清了，不过这些存单都带有汇昌谷物种植专业合作社的字样。我这个账簿（按时间顺序记账）前两页记的不是汇昌谷物种植专业合作社的账目，后面记的是汇昌谷物种植专业合作社的部分账目，就是普通的现金流水账，但是内容不是太全，当时是有时间了就记，有时忙起来也就不记了。我收回的汇昌谷物种植专业合作社的存单是按存单金额全部垫付的，我还清了以后才拿回来的，我记得当时垫付了43万左右，但具体还是以这些存单为准。我垫付的资金来源，当时汇昌合作社通过马某给了我7万元现金，其他垫付资金是我个人支付的。我没有其他详细的账目记录了。无极县汇昌谷物种植专业合作社（简称汇昌合作社）在不能支付老百姓的存款后，因为我是汇昌合作社南俱佑村的代办员，所以老百姓经常去我家中找我要钱，在我垫付了一部分存单后（之前说过），我手中也没钱了，但有的老百姓三番五次的去，我看他们也实在困难，就给他们几百元钱，最多一次给过2000元，但给他们这些钱的时候我也没让他们写个收据，我自己也没记录，有老百姓拿存单去的，我就在存单上备注一下，具体都把钱给谁了，给了多少钱，我也记不清了。其它就没有了。 被告人刘某某于2018年12月22日10时40分至11时20分在无极县看守所第一讯问室供述： 我在做汇昌谷物种植专业合作社代办员期间，向存款人出具过两种凭证(存单)，一种是简单的储蓄凭证，上面有我的签名；另一种是带有无极县汇昌谷物种植专业合作社字样的存单。一般情况下都是先出具储蓄凭证，等无极县汇昌谷物种植专业合作社出具了正式的存单后，再把储蓄凭证换回。但有时候无极县汇昌谷物种植专业合作社出具存单不及时或者村民一直没有找我更换手里的储蓄凭证，导致村民手里有两种凭证(存单)，这种情况之前我已经说过了。2008年左右，我做过中国邮政储蓄的代办员，在2012年左右，具体时间记不清了，中国邮政储蓄就不让我做代办员了，在我做邮政储蓄代办员的期间，曾经出具过带有中国邮政储蓄字样的存单凭单，但不让我们做代办员的时候我们和邮政储蓄之间的账目都结清了。老百姓手里有这样的存单凭单可能是我们从邮政储蓄领回正式存单，交给老百姓之后没有将这个存款存单及时收回，但具体情况我真记不清了。我在做无极县汇昌谷物种植专业合作社代办员期间，没有出具过带有中国邮政储蓄字样的存款凭单。 被告人刘某某于2018年12月26日10时50分至11时30分在无极县看守所第二讯问室供述： 我在做汇昌谷物种植专业合作社（简称汇昌合作社）代办员时，汇昌合作社把老百姓的正式存单给我后，我记得我手中当时有20份左右的带有汇昌合作社字样的存单，是老百姓存款后没有用储蓄凭条及时更换的，具体数记不清了，具体是谁的也记不清了。这些存单现在在哪我记不清了。我交给我姐姐刘某1保管的存单里没有这些老百姓没有及时更换的存单，一张也没有，这是两码事，我交给我姐姐保管的存单全部是我偿还过了的，我让她保存这些存单一是证明我把钱垫付给老百姓了，二是为了方便我日后向汇昌合作社追偿。 被告人刘某某于2019年01月11日14时40分至2019年01月11日15时05分在无极县看守所第一讯问室供述： 宣布逮捕。我明白自己为什么被依法逮捕。当时的详细情况我之前的材料已经详细说过了。做为无极县汇昌谷物种植专业合作社代办员期间，吸收的储户资金我全部交给了无极县汇昌谷物种植专业合作社(简称汇昌合作社)，这个情况我之前也已经说过了。我认罪，愿意接受法律的制裁，心里感觉对不住在我这儿存钱的老百姓。其它的没有了。 同案犯李某2于2019年2月28日16时15分至2019年2月28日17时10分在无极县公安局执法办案中心供述： 我在临漳县打工两年，后在北京开车七八年，2011年5月份在无极县成立汇昌谷物种植专业合作社。2018年7月10日，我在无极县人民法院因为非法吸收公众存款罪被判刑4年，因为寻衅滋事罪被判刑1年，合并执行4年半，现在河北省定州监狱服刑。我不知道因为什么事情把我从定州监狱解回来。我在无极县人民法院被判刑时收到了判决书。判决书上显示我在无极县成立了无极县汇昌谷物种植专业合作社后，通过各村的代办员总共吸收了2400多万元存款，被判刑时还有1900多万没有退还。其中我通过刘某某吸收了大概有300多万元，具体数额记不清了。都是在2011年5月份以后吸收的。刘某某吸收的存款都是通过现金方式给我。由我或者我派人去他家中取现金。收取刘某某的现金后，我给他凭证，都是刘某某给我们提供人名、金额，然后我们把带有无极县汇昌谷物种植专业合作社的入股凭证打印好并盖章交给刘某某。刘某某被抓捕前，经过审计鉴定，吸收了多少存款我忘记了。刘某某被抓获后，又有部分村民报案，经审计鉴定，刘某某吸收的存款又增加了1413299元，具体有多少人报案我不知道，上次的179万加上这次的141万，总数是320万，这和我说刘某某吸收了300多万也是一致的，而且我也从李双奇这里拿走300多万，所以我认可这个数字。 同案犯李某2于2019年2月28日18时50分至2019年2月28日19时5分在无极县看守所供述： 宣布拘留。我知道为什么拘留我，因为刘某某被抓获后，经审计鉴定，他吸收的存款数额又增加了140多万的事。 同案犯李某2于2019年3月8日15时59分至2019年3月8日16时30分在无极县看守所供述： 逮捕我是因为我成立的无极县汇昌谷物种植专业合作社非法吸收公众存款的事情，现在吸收存款的金额又增加了一百多万。我是在2011年5月份成立的这个合作社，然后我找各村的代办员给我的合作社吸收群众的钱，我让他们给群众讲我合作社的好处，我也按比例给代办员们提成，后来代办员陆续将群众的存款交到我的合作社，有时我会派人去合作社说取钱，我通过各村代办员共吸收了2400多万的存款，2019年年前被判刑，还有1900多万没有退还，现在刘某某被抓了，在他的名下又增加了一百多万的存款，他的名下的总数在300多万。 同案犯李某2于2019年1月14日15时26分至2019年1月14日16时30分在河北省供述： 我2011年5月份开始在无极县开办无极县汇昌谷物种植专业合作社（简称汇昌合作社），后因犯非法吸收公众存款罪和寻衅滋事罪于2018年被判处有期徒刑四年零六个月，现在河北省定州监狱服刑。我在无极开办无极县汇昌谷物种植专业合作社期间，在无极县有代办员，是刘某某，当时是我找的他让他做合作社代办员的。刘某某作为无极县汇昌谷物种植专业合作社的代办员，总共为我们汇昌合作社吸收了300多万元存款，但是具体的数字我记不清了。刘某某吸收的存款都是我或者我派的人去他家中收取的现金，没有用过其他方式。刘某某吸收存款后，都会打电话提前联系我们，我们根据刘某某提供的人名和金额，把带有汇昌合作社字样的入股凭证打印好并盖章交给刘某某，老百姓支款的程序也一样，刘某某联系我们后，他把带有汇昌合作社字样的入股凭证交给我们，我们给他现金，每次都是现金和票据同时结算。刘某某交给我现金后，我没有延期交付票据的情况，我们从来都是现金和票据同步结清的。 2.证人证言 （1）证人马某2018年12月20日10:30-11:20在无极县陈述： 2013年左右，我在无极县做无极县汇昌谷物种植专业合作社的代办员，刘某某在无极县做无极县汇昌谷物种植专业合作社的代办员，我们之间没有业务往来，但我们之前都做过邮政储蓄的代办员所以认识。2014年具体时间记不清了，当时老百姓取款时汇昌合作社不能及时支付了，汇昌谷物种植合作社的法人李某2偿还了他欠我个人的100万元欠款，后来刘某某不知道怎么得到消息的，找到我家来要钱，我当时感觉他也不容易，老百姓都在他家等着支钱，于是就给了他5万元左右的现金,但是具体数额我记不清了，我也没有写书面字据。我只知道刘某某做过无极县汇昌谷物种植专业合作社的代办员。但具体是怎么加入无极县汇昌公司的我不知道，刘某某不是我介绍成为无极县汇昌公司代办员的。 3.书证 (1)无极县汇昌谷物种植专业合作社组织机构代码基本信息登记表、营业执照复印件各一份。 （2）太原市公安局万柏林分局和平南路派出所出具的抓获经过一份，证实:2018年12月9日16:30分许，在太原市万柏林区下元商贸城门口将刘某某抓获。 (3)无极县公安局南流派出所出具的前科证明一份，证实:刘某某在我辖区居住期间未发现犯罪前科。 (4)无极县公安局南流派出所提供的刘某某户籍证明信一份。 （5）本院无检公诉刑诉（2017）122号起诉书一份，证实:无极县检察院将李某2提起公诉的情况。 （6）河北省无极县法院（2017）冀0130刑初139号刑事判决书一份，证实：被告人李某2，2018年7月10日，因犯非法吸收公众存款罪，被河北省无极县人民法院判处有期徒刑四年并处罚金人民币三十万元，因犯寻衅滋事罪，被河北省无极县人民法院判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑四年六个月并处罚金人民币三十万元。 （7）石家庄市公安局石公函（2019）12号关于将李某2解回重新侦查起诉的公函一份，证实：李某2从河北省定州监狱被解回，羁押于无极县看守所，羁押期限为陆个月，2019年2月27日。 （8）无极县公安局提供的李某2个人人口信息表一份。 卷3(证据材料卷) 1.被告人的供述与辩解 （1）被告人李某2于2017年1月2日19:57-21:40在无极县公安局执法办案中心第一讯问室供述： 我自幼读书，初中毕业后在临漳县打工两年，后在北京开车七八年，2011年5月份开始在无极县开办合作社。我知道把我带到无极县公安局是因为我开办的无极县汇昌谷物种植合作社吸收了无极县的老百姓2100万元至2200万元的事。我大概是在20ｌｌ年5月份开办的无极县汇昌谷物种植合作社，具体时间记不清了，我到无极县工商局注册的，这个合作社的法定代表人是我，股东是需要无极县本地人，我就找了几个无极县人，注册时让他们到场签字做合作社的股东，每人给了他们一百块钱。这个合作社的注册地点我记着是在无极县城内建设路，可能是44号，具体位置是在建设西路小肥羊正对面（路南），是租杨某某家的房子，门面三间，里面还有三四间住宿的地方，我这个合作社的办公地点也在这里。2011年的时候，河北省有个文件，允许人们成立合作社，为农民服务，于是我就在无极县注册成立了这个合作社，我妻子在合作社待过一个月左右的时间，她在这里的时候打打票，有时候还跟着马某某、李某某外甥到各村跑业务。我女儿李某1在合作社做会计，她从合作社成立一直在这里待着，直到2014年9月份这个合作社关门的时候，她跟着杨某1、马某某李某某的外甥一起收钱、送化肥种子。杨某1是我表妹，她在这里待了一年左右，她在这里帮忙打打票、收收钱，马某某是我表弟，他在合作社待了一年左右，他在这里也是帮忙收钱。还有河南人田某，他在合作社待了半年左右，他是司机，他负责拉着我们合作社的人去收钱办业务。我的这个合作社成立后，我就开车到无极县里的信贷员，他们平时代理着银行的存款业务，村里人比较相信他们，我拿着我印制的我的合作社的宣传资料给他们看，然后让他们吸收村里老百姓的存款放到我的合作社，我给信贷员千分之十五的提成，存钱的利息比银行的利息高（具体多少记不清了），后来老百姓存一万元钱给他们一袋洗衣粉（半斤），我给他们留下这些宣传资料，让他们给村里的老百姓看，说服老百姓们把钱存到我的合作社里。我还请信贷员们吃饭，过年过节的时候给他们发礼品，这样他们就给村里的老百姓们宣传我的合作社，然后老百姓就通过他们把钱存到我的合作社里，各村的信贷员收了老百姓的钱，他们就把存钱老百姓的姓名、身份证号、存的钱数打电话告诉我，然后我就让我妻子他们把存款的股金证打印出来，然后我就让马某某、李某某的外甥去各村收钱，然后把股金证、提成给了信贷员，收回来的钱我就带走了，都是拿现金走的。这样从2011年5月到2014年9月份，我通过各村的信贷员吸收了无极县老百姓2100万左右的存款。2013年我在无极县西朗村承包了52亩地，每亩地租金1000元，承包了两年，投入了十几万，挣了十几万元，2013年我们十几个人在上海成立了上海市熙澜诺服装有限公司，然后在邯郸市成立了分公司，我投入了300万元，其中200万元是股金，100万元是保证金，2013年冬天我又租门市卖我们这个品牌服装，开了三年没挣钱，还赔了租金每年17万元，工人工资三年18万元；2012年左右，我还投入到邯郸市汇田房地产有限公司400万，当时说按照年息3分给我利息，后来一直没有给我利息，2014年11月份，这个公司给了我一套400平的门市（过户到我的名下）；从2011年年底到2013年我陆续投入到李希福名下的临漳县热力公司1000万元左右，当时说三年翻一番给钱，到后来一分钱也没有给我。投入到上海市熙澜诺服装有限公司有股东证，但是上面写了我投入100万元，少写了100万元，为了少给银行提成所以少写了。租门市有租房协议。我投入到李希福名下的临漳县热力公司1000万元左右，有他给我写的欠条，这些手续都在我的家里呢。我成立的这个合作社没有经过国家有关部门批准允许我吸收存款。我的信贷员情况是：李某某，男，现年70岁左右，西松村人，他吸收了500万元左右的存款；成兰福，男，他有60岁左右，我忘记他是哪个村的人了，他吸收了200多万；梁军平，男，我记不清他是哪个村的人了，他吸收了100万左右；张争娟，女，50岁左右，她和梁军平是一个村的，她吸收了300万左右；刘某某，男，30多岁，他吸收了300多万元；成占敏，男，55岁左右，他和成兰富是一个村的，他吸收了100多万，我说的都是大概数字，具体数字我记不清了；还有马塞英，男，西郎村，他吸收了500万左右，我听说他替我还上了。合作社的账目记录我记着让马某从合作社里拉走了。 被告人李某2于2017年1月3日14:43-15:31在无极县看守所供述： 我清楚对我宣布执行拘留是因为我非法吸收公众存款的事情，我认罪，我通过合作社吸收了2100万或者2200万元左右，具体数额记不清了。这2100万或者2200万元不是我成立合作社以来吸收的总数额，吸收的总数额在2400万元左右，期间有老百姓支取了一部分，到最后还有2100多万或者2200万左右的钱没有对付给老百姓。从代办员手里把钱拿回合作社后，我基本上都是拿着现金走的，然后拿着现金去投资。我基本上没有通过银行转账转移过这些资金，有的情况下是通过我名下的农行卡转账给李志光（李希福的儿子），是投资给李希福的热力公司的钱，转过几百万，具体多少我记不清了。我和八九个人成立了上海市熙澜诺服装有限公司，还有几个暗股，没有显示，我们是2013年春天的时候在汇田房地产有限公司内宣布成立的。这几个股东有我、李汇田、毛月光、李永军、李彦斌，其他人我记不清了。2012年我拿着从合作社收上来的400多万元钱投入到汇田房地产有限公司，李汇田是这个公司的老总，当时我俩说好，按照年息三分给我利息，后来他一直没有给过我利息，也没有还我本金，到2014年9月份的时候，他就给了我一套400多平米的门市，算是抵我投入的400多万元钱了。这套门市在临漳县里面，是一个商场里面的一套门市，有二楼也有三楼，我有购房协议，而且我还在临漳县房产局做了产权登记，2014年11月份，我用这套门市在临漳县工商银行抵押贷款220多万元，贷款期限是10年或者是20年。我有一年多没有还银行本金和利息了，银行还没有收回我这套门市呢。我投入到李希福名下的临漳县热力公司1000万元，他是以他自己的名字给我写的借条，当时说好三年翻一翻给我2000万元，到现在一分钱也没有给我呢。2014年底之前或者2015年春天，具体时间记不清了，我通知马某把合作社里的电脑、打印机和票据、账目都拿走，他拿走了也给我说了一声。我这里没有合作社的账目记录。 被告人李某2于2017年1月22日17:02-17:30在无极县看守所供述： 我注册的合作社是无极县汇昌谷物种植专业合作社，我通过这家合作社吸收了2400万元左右，到现在还有2100万或者2200万元的钱没有兑付给老百姓。我吸收这些钱怎么用的之前都跟你们交待清楚了。我认罪。 被告人李某2于2017年2月14日15:05-15:40在无极县看守所供述： 我从汇田房地产公司购买的房产是现房，不是掏钱买的，是我借给李汇田共380万元左右的钱，他最后给不了我了，用这些房产抵这些钱，他就把房产抵给我了，后来我用房产从工商银行作抵押借款230多万元，从银行借款时李汇田多写了82平（本来是388平，借款时写成470平），李汇田从借款里扣了40-50万左右，剩余的借款180多万元，其中我转给马某100万，让他退给合作社的村民，其中20多万元用于这些借款的利息，其中17万给我磁县租的卖服装的门面租金了，其余的30、40万元我用于托关系找李希福要钱了。代办员将钱交到合作社后这些钱是我拿现金走的，有些存到我卡上，或者我家里人的银行卡上，然后我拿着这些银行卡再转给别人。发展各村的代办员有我、马某某、马某某还有李某某的外甥（我忘记他叫什么名字了）。一般都是我带着马振峰、马某某和李某某家外甥去各村，找到村里的信贷员，给他们讲把钱存到我们合作社的好处，利息高，有奖励的情况，我不在无极的时候，马某某、马某某他们就自己去村里找信贷员，给他们讲这些事，让他们把村民的存款放到我们合作社。马振峰，男，二十五六岁左右成安县长巷乡营村人，他是我大舅家儿子，现在山东被抓住了，也是因为非吸的事，他是2011年下半年在我的合作社跟我一块创业的，他在这儿待了半年，2012年过年后就不来了，因为他想向我借钱，我没有借给他，他就不来了；马某某，二十一二岁左右，他也是成安县长巷营村的，他是我二舅家的儿子，他是2014年春天的时候来的，就待了两三个月，这时候合作社也就没人存钱了，他基本上也没怎么出去过，然后就走了；李某某的外甥好像叫李少锋，他有20多岁，他是无极县西松村人，他是2013年在合作社跟着我跑业务，待了不到一年的时间。我没记得合作社有叫李俊峰和马俊峰的人。 2.证人证言 （1）证人杨某1于2017年1月10日11:53-12:30在无极县公安局经侦大队陈述： 我知道让我来无极县公安局经侦大队是因为无极县汇昌合作社非法吸收公众存款的事，我在该合作社做会计。我是在2013年上半年到汇昌合作社上的班，李某2是我表哥，是他找的我过来上班的。无极县汇昌合作社在无极县角，小肥羊饭店对过。无极县汇昌合作社人员构成是：法人是李某2，马某某，邯郸成安人，在合作社做会计，主要是记录账目，和计算股金和分红，李某1是李某2的女儿，也是会计，我、李某1和马某某一样都是记录账目和计算股金、分红；田某，河南人，在合作社做司机，主要是去取款和送存单，马某某，无极人，在合作社也是司机，和田某一样。无极县汇昌合作社代办员大概有十几个，具体我不清楚，合作社的代办员都是李某2发展的，具体怎么发展的我没有参与，也不清楚。无极县汇昌合作社共吸收了多少钱具体数目我不清楚，如果储户存钱的话，代办员会给我和马某某、李某1打电话，然后是我们三个谁有时间，谁就去开具汇昌合作社的存单，然后找司机开车拉着我们去代办员家取存款、送存单，把钱取回来以后由李某1交给李某2。我没有见无极县汇昌合作社宣传过。我在汇昌合作社工作了一年多，从2013年上半年在汇昌合作社上的班，到2014年9月份左右，就不干了。工资好像是每月800元，其他的就没有了。 （2）证人田某于2017年1月10日10:45-11:33在无极县公安局经侦大队陈述： 我知道让我来无极县公安局经侦大队是因为无极县汇昌合作社非法吸收存款的事，我在该合作社做司机。我在2013年正月到汇昌合作社工作的，我和李某2是亲戚，他叫我帮他到汇昌合作社开车。无极县汇昌合作社在无极县角，小肥羊饭店对过。该合作社的人员构成是:法人是李某2，因为合作社的工作没有明确的分工，李某1是李某2的女儿，在合作社管理账目，李某2不在合作社的时候，由李某1联系李某2处理合作社的事情，存单也是李某1开具的。杨某1，邯郸成安人，和李某1一起管理账目。马某某无极人，在合作社做司机。其他的就没有了。无极县汇昌合作社代办员大概有十几个，我记不清都有谁了，大多都是大陈镇和南流乡的。代办员是李某2自己发展的，有时候去村里都是李某2亲自去，具体的其他情况我就不清楚了，我没有跟着去发展过代办员。我不清楚无极县汇昌合作社共吸收了多少钱，如果储户存钱的话，代办员一般都是给李某1打电话，然后是李某1开具汇昌合作社的存单，由我或者马某某开车拉李某1和杨某1她们两个去代办员家取存款和送存单，把钱取回来以后李某1就交给了李某2。我不太清楚该合作社有没有宣传过，因为我来汇昌合作社比较晚，我没有去宣传过。我在汇昌合作社工作了一年多，从2013年正月在汇昌合作社上的班，到2014年7月份因为家中有事，就不干了。工资好像是每月1800元，我记不大清了，还有电话费补助50元，其他的就没有了。 （3）证人李某1于2017年1月10日11:22-11:57在无极县公安局经侦大队陈述： 李某2是我父亲，黄某是我母亲。李某2是因为开办合作社的事情被公安局拘留的。他开办合作社的名称是无极县汇昌谷物种植专业合作社，是2011年上半年成立的，具体时间记不清了，位置在无极县城内建设路与贸易街交叉口附近。从合作社成立到2014年10月份合作社关门的时候，我一直在合作社工作，我在合作社给入股的村民打印股金单、记录合作社的账目、有时候也跟着他们去各村找信贷员拿钱。我父亲李某2是合作社的理事长，他负责合作社的全部事情，我妈在合作社待了几个月，她负责给我们做饭，打印股金单，我姑姑杨某1，她在合作社待了一年（2013年来的，2014年走的），她负责在合作社打印股金单，有时也到各村去收钱。还有我姐夫田某，他是合作社的司机，他负责拉着合作社的人跑业务、到各村拿钱。还有我叔马某某，他有时打印股金单、有时开车拉着我们跑业务。除了我父亲有职务，其他人都没有职务。我们收上钱后，够一万元后就给他，他拿现金走，他不在的时候我们就锁到保险柜里，等他来了后再给他，具体怎么处理这些钱的我也不清楚，我问过他，他不让我管。我们合作社发展了十几个代办员，有西朗村的马某，江仁村的成兰富、成占敏，高岭村的张争娟，西宋村的李某某，东西后村的李庄振，南俱佑村的李双奇，泊头村的赵建民等人，时间长了我也记不清了。这2000多万我不知道做什么用了，这些钱他都拿走了，他清楚做什么用了。我登记的合作社账目我走时还在合作社里面放着呢，后来我听说我父亲让代办员拿走了，我不清楚具体哪个代办员拿走的。村民在我们合作社存钱的利息是一年期一万元是420元利息，半年期的一万元是360元，两年期的一万是500多元，具体多少我记不清了。我父亲让我在无极县农行办过一张银行卡（我忘记号码了），办好后他就拿走了，他可能用这张卡周转合作社的钱，具体情况我也不清楚。一开始我父亲一个月给我800元的工资，后来是1000，我总共挣了2万元左右。这个合作社有工商执照，我不清楚是否有吸收存款的许可。 （4）证人黄某于2017年1月10日10:20-10:57无极县公安局经侦大队陈述： 我和李某2是夫妻关系，李某2在无极县的合作社是2011年成立的，具体时间记不清了，合作社的名称是无极县汇昌谷物种植专业合作社。这个合作社的位置在无极县城内富泰大厦东侧路口往北走，具体地点我记不清了。合作社成立的时候我就来了，我就在合作社待了两个月，第一个月因为合作社刚成立也没有什么事情，我就在合作社歇着，后来这个月我在合作社接到各村信贷员的电话，然后根据他们提供的村民名字、存款数额，我给他们打印股金单，然后再派人去各村找信贷员拿钱，并把股金单给了信贷员，有时候我也跟着他们去找信贷员拿钱，后来我经常和李某2吵架，我就不在这里待着回老家了，后来我又跟着李某2来过几次，但都是陪着他来的，我什么事情也不管了。这个合作社的存款利息我记着是4.2，时间长了我也记不清了。这个合作社法定代表人是李某2，他负责合作社全部的事情，我在合作社的时候，这里还有我女儿李某1，她是合作社的会计，她在合作社里负责接信贷员的电话，打印股金单，有时还到各村找信贷员取钱。还有马某某，他在合作社没有具体职务，就是派他到各村跑业务，找各村的信贷员吸收村民的钱。我走了之后，李某2的表妹杨某1也过来帮忙，她和李某1的工作一样，都是接电话，打印股金单。李某2的表弟马某某在合作社没有职务，他也是到各村跑业务，找信贷员收钱。我侄子田某在合作社待过，他也是负责到各村找信贷员取钱。这个合作社从2011年成立，到2014年后半年关门，具体时间记不清了。这个合作社共吸了多少钱我不清楚，我丈夫李某2知道这事，他不让我管这里面的事情。我不清楚李某2拿着这些钱做什么了，他被抓住后，我才知道他借给一个叫李希福人1000万左右，我在家里找到这些借条，今天给你们带过来了。我不清楚他拿着其他的钱做什么去了。我在这里的时候就知道一个叫李某某的信贷员，他是西松村的。他在临漳县在房地产投过钱，现在有一套门市，我家里有购房合同，具体情况我不清楚，我回头把购房合同提供给你们。 （5）证人刘某1于2018年12月13日16:40-17:20无极县公安局南流派出所陈述： 我是刘某某的姐姐听说刘某某被拘留了，我来说明关于刘某某的有关情况。2016年3月份左右，具体哪一天我记不清了，当时有很多拿着汇昌谷物专业合作社存单的社员找我弟刘某某，刘某某当时是汇昌谷物种植专业合作社的代办员，他们让刘某某把手里的存单兑换成现金了，刘某某个人垫付了一部分，后来实在是拿不出钱来了，于是就外出打工，走之前刘某某把汇昌合作社的一些存单和一本账本留给了我让我保存。现在我把原件带来了让你们看，同时留给你们一份复印件。刘某某告诉我这些存单是他垫付现金给存款人后从存款人手里拿回来的，具体情况我也不清楚。存单名称是无极县汇昌谷物种植专业合作社，数量24张，总金额307899元。账簿大约是16开，横式帐页，外皮棕色，写着开销户登记簿，具体记得什么账目我不清楚，从第二页开始记账，记着从2012到2014年的一些账目，有记录的账页总计12页。 3.集资参与人陈述。 4.书证 （1）刘某1提供的开销户登记账簿复印件12页，原件刘某1保存。 （2）刘某1提供的无极县汇昌谷物种植专业合作社存单复印件23页，原件刘某1保存:张某某4000，付某某4000，付某某21000，刘某310000，刘某320000，宋某某30299，刘某某4000，赵某2000，成某某30000，成某某16000，殷某某20600，刘某某10000，殷某某20000，苏某某5000，成某某10000，殷某某5000，殷某某8000，苏某某24000，苏某某12000，殷某210000，苏某某20000，殷某某8000，成某10000，苏某4000。 (3)刘某某提供刘某某6000、成某某10000、成某某16000汇昌存单复印件各一份，原件刘某某保存。 (4)殷某某提供刘刘某某签名的存储凭条复印件一份金额11000，原件殷某某保存。 （5）刘某某提供李某320000汇昌存单复印件各一份，原件刘某某保存。 (6)苏某某提供刘某某签名的存储凭条复印件两份金额共15000汇昌存单3份共22000，原件苏某某保存。 (7)龚某某提供的刘建庄6000汇昌存单复印件一份，原件龚某某保存。 （8）刘某某提供刘某510000、20000、20000汇昌存单复印件各一份，原件刘某某保存。 （9）刘某某提供刘某65000汇昌存单复印件一份，原件刘某某存。 （10）殷某某提供杨某212000，殷某某10000，殷某某10000汇昌存单复印件各一份。 卷4(材料卷) 1.集资参与人陈述 2鉴定意见 河北中君汇信源会计事务所有限公司于2017年5月22日出具冀中信专审字(2016)第1-4004(5)号司法鉴定意见书，证实： (一)截止审计报告日，根据侦查卷宗统计，无极县汇昌谷物种植专业合作社尚未退还公众存款19200290.00，涉及群众704人。(二)根据代办员信息汇总结果如下:存款金额19200290.00，报案人数707，代办员垫付4839370.00，其中刘某某存款金额1762100.00，报案人数76。 河北中君汇信源会计事务所有限公司于2019年1月3日出具对冀中信专审字(2016)第1-4004(5)号鉴定意见书的补充说明，证实:2017年5月22日该公司已出具了冀中信专审字(2016)第1-4004(5)号鉴定意见书，2018年12月无极县公安局单独提供了代办员刘某某吸收、退股情况的资料，该公司根据要求进行了补充鉴定。鉴定结论:根据提供的补充资料，无极县汇昌谷物种植专业合作社吸收资金1413299.00元(其中农合社存单684899.00元、储蓄凭条728400.00元)，代办员(刘某某)代偿276404.76元(已核实部分)。 补充侦查卷： 1、被告人供述与辩解 被告人刘某某于2019年9月23日15时35分至16时59分在无极县看守所供述。 2、集资参与人陈述 。 3、证人证言 证人刘某2于2019年9月6日14时10分至14时50分在无极县公安局南流派出所陈述： 在2016年4月18日我的报案材料中说到将12000元存到刘某某那里，这12000元没有存到汇昌合作社。 4、无极县公安局南流派出所出具的办案说明：无极县汇昌谷物种植专业合作社非法吸收存款案中，其中关于刘某某是否代偿受害人成某、苏某两人的入股资金，经多次联系二人，二人及其家属拒不配合并表示不要再打扰。 上列证据经庭审举证、质证，本院依法予以确认。 本院认为，李某2（另案处理）违反金融管理规定，未经中国人民银行依法批准，以注册成立的无极县汇昌谷物种植专业合作社的名义，到无极县南俱佑等村以有提成、奖品为由，发展该合作社的代办员。被告人刘某某作为无极县汇昌谷物种植专业合作社的代办员，向群众口头宣传以现金入股分红的方式存款到该合作社利息高，直接向社会公众即社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序。被告人刘某某的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应依法惩处。在非法吸收公众存款的共同犯罪过程中，被告人刘某某起次要、从属作用，系从犯，依法对其从轻处罚。被告人刘某某当庭自愿认罪，如实供述自己的罪行，酌情对其从轻处罚。案发后，被告人刘某某退赔集资参与人部分损失，酌情对其从轻处罚。本案涉及的非法吸收的资金等违法所得的一切财物均应依法追缴，对集资参与人的合法财产，应当予以返还。关于辩护人从犯、如实供述犯罪事实、认罪、无前科、退赔集资参与人部分损失的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。根据被告人刘某某的犯罪事实、参与非法吸收存款的数额及作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月9日起至2020年4月8日止;罚金从判决发生法律效力第二日起十日内缴纳） 二、追缴被告人刘某某违法所得并依法返还给集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  卢贞建 审 判 员  付永红 人民陪审员  马会杰 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  张 莹