安徽省庐江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0124刑初657号 公诉机关庐江县人民检察院。 被告人丁昌玖，男，汉族，1971年8月27日出生于安徽省庐江县,专科文化，住庐江县。因犯危险驾驶罪于2016年3月9日被判处拘役二个月,宣告缓刑四个月,并处罚金人民币八千元。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪、变造国家机关证件罪,于2019年6月6日被庐江县公安局取保候，2019年12月2日被本院监视居住，2019年12月24日经本院决定由庐江县公安局执行逮捕。现羁押于庐江县看守所。 辩护人张江生，安徽耀真律师事务所律师。 庐江县人民检察院以庐江检二部刑诉（2019）53号起诉书指控被告人丁昌玖犯妨害信用卡管理罪、变造国家机关证件罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2019年12月24日公开开庭审理了本案。庐江县人民检察院指派检察员李德胜出庭支持公诉。被告人丁昌玖及庐江县法律援助中心接本院通知指派的辩护人张江生到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 庐江县人民检察院指控: 一、妨害信用卡管理 2018年2月22日至8月29日,被告人丁昌玖在张某、徐思洁等9人不知情的情况下,提交私下复印留存的当事人身份证、营业执照等复印件,冒充当事人填写《杜鹃信用卡申请表》、提交由被告人丁昌玖变造的部分当事人房地产权证、银行交易流水明细清单等材料,在安徽庐江县农村商业银行股份有限公司（以下简称“庐江农商行”）办理了9张杜鹃信用卡供自己使用。具体事实如下: （一）2018年2月22日,丁昌玖在章某（丁昌玖前妻）不知情的情况下,提交私下复印留存的章某身份证复印件,冒充章某填写《杜鹃信用卡申请表》及签名,由丁昌玖提交其变造的章某房地产权证、中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名章某,卡号62×××93杜鹃信用卡并自己使用。 （二）2018年5月15日,丁昌玖在张某（丁昌玖同学）不知情的情况下,提交私下复印留存的张某身份证、营业执照复印件,冒充张某填写《杜鹃信用卡申请表》,冒充张某签名,由丁昌玖提交其变造的张某房地产权证、中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名为张某,卡号62×××80杜鹃信用卡并自己使用。 （三）2018年5月22日,丁昌玖在徐思洁（张某女儿）不知情的情况下,提交私下复印留存的徐思洁身份证、营业执照复印件,冒充徐思洁填写《杜鹃信用卡申请表》,冒充徐思洁签名,由丁昌玖提交其变造的徐思洁房地产权证、中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名徐思洁,卡号62×××91杜鹃信用卡并自己使用。 （四）2018年5月28日,丁昌玖在施加立不知情的情况下,提交私下复印留存的施加立身份证、房产证、营业执照复印件,冒充施加立填写《杜鹃信用卡申请表》,冒充施加立签名,由丁昌玖提交其变造的施加立中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名施加立,卡号62×××76杜鹃信用卡并自己使用。 （五）2018年6月17日,丁昌玖在丁某1（丁昌玖女儿）不知情的情况下,提交私下复印留存的丁某1身份证、营业执照复印件,冒充丁某1填写《杜鹃信用卡申请表》,冒充丁某1签名,由丁昌玖提交其变造的丁某1房地产权证、中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名丁某1,卡号62×××38杜鹃信用卡并自己使用。 （六）2018年7月9日,丁昌玖在施加保不知情的情况下,提交私下复印留存的施加保身份证、营业执照复印件,冒充施加保填写《杜鹃信用卡申请表》,冒充施加保签名,由丁昌玖提供变造的施加保房地产权证、中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名施加保,卡号62×××12杜鹃信用卡并自己使用。 （七）2018年7月16日,丁昌玖在周某不知情的情况下,提交私下复印留存的周某身份证、营业执照复印件,冒充周某填写《杜鹃信用卡申请表》,冒充周某签名,由丁昌玖提交其变造的周某房地产权证、中国银行交易流水明细清单，在庐江农商行办理一张用户名周某,卡号62×××30杜鹃信用卡并自己使用。 （八）2018年8月9日,丁昌玖在李某不知情的情况下,提交私下复印留存的李某身份证复印件、信用卡资信调查函、个人账户信息营业执照复印件,冒充李某填写《杜鹃信用卡申请表》,冒充李某签名,由丁昌玖提交其变造的李某房地产权证,在庐江农商行办理一张用户名李某,卡号62×××59杜鹃信用卡并自己使用。 （九）2018年8月29日,丁昌玖在王某不知情的情况下,提交私下复印留存的王某身份证复印件、营业执照复印件,冒充王某填写《杜鹃信用卡申请表》,冒充王某签名,由丁昌玖提交其变造的房地产权证、中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名王某,卡号62×××75杜鹃信用卡并自己使用。 二、变造国家机关证件 被告人丁昌玖在给丁昌柱、许群山等5人办理信用卡时,提交由被告人丁昌玖变造的当事人房地产权证等材料,在庐江农商行办理了杜鹃信用卡。具体事实如下: （一）2018年1月15日,受丁昌国（丁昌玖哥哥）委托,丁昌玖提交其变造的丁昌国房地产权证,在庐江农商行办理一张用户名丁昌国卡号62×××25杜鹃信用卡。 （二）2018年3月19日,受许群山母亲丁某2（丁昌玖姐姐）委托,丁昌玖提交其变造的许群山房产证复印件,在庐江农商行办理一张用户名许群山卡号62×××62杜鹃信用卡。 （三）2018年3月30日,受王业梅丈夫丁昌柱委托,丁昌玖提交其变造的王业梅房产证复印件,在庐江农商行办理一张用户名王业梅,卡号62×××12杜鹃信用卡。 （四）2018年3月30日,受周明月丈夫丁昌国（丁昌玖哥哥）委托,丁昌玖提交其变造的周明月房地产权证,在庐江农商行办理一张用户名周明月卡号62×××98杜鹃信用卡。 （五）2018年4月8日,丁昌玖与赵昌海一起,按照赵昌海的要求替赵昌海填写《杜鹃信用卡申请表》,并提交其变造的赵昌海房产证,在庐江农商行办理一张用户名赵昌海,卡号62×××04杜鹃信用卡。 案发后,被告人丁昌玖已在规定还款日期前归还9张信用卡透支额度,卡已由银行注销，但丁俊办理的一张信用卡,被告人丁昌玖以借款方式出具借条并支付利息,未在规定日期归还透支额度。 被告人丁昌玖犯罪后主动投案,如实供述了自己的犯罪事实;其已经获得张某、徐思洁等11名当事人的谅解。 被告人丁昌玖对公诉机关指控的事实和罪名无异议，自愿认罪。 被告人丁昌玖的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议，提出的辩护意见主要有：被告人丁昌玖具有自首情节；认罪、悔罪。建议对其从轻处罚。 经审理查明： 一、关于妨害信用卡管理事实 2018年2月22日至8月29日,被告人丁昌玖在张某、徐思洁等9人不知情的情况下,提交私下复印留存的当事人身份证、营业执照等复印件,冒充当事人填写《杜鹃信用卡申请表》、提交由被告人丁昌玖变造的部分当事人房地产权证、银行交易流水明细清单等材料,在安徽庐江县农村商业银行股份有限公司（以下简称“庐江农商行”）办理了9张杜鹃信用卡供自己使用。具体事实如下: （一）2018年2月22日,被告人丁昌玖在章某不知情的情况下,向庐江农商行提交其私下复印留存的章某身份证复印件,冒充章某填写《杜鹃信用卡申请表》及签名,提交其变造的章某房地产权证、中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名章某,卡号62×××93杜鹃信用卡，该卡后由被告人丁昌玖使用。 （二）2018年5月15日,被告人丁昌玖在张某不知情的情况下,向庐江农商行提交私下其复印留存的张某身份证、营业执照复印件,冒充张某填写《杜鹃信用卡申请表》及签名,提交其变造的张某房地产权证、中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名为张某,卡号62×××80杜鹃信用卡，该卡后由被告人丁昌玖使用。 （三）2018年5月22日,被告人丁昌玖在徐思洁不知情的情况下,向庐江农商行提交其私下复印留存的徐思洁身份证、营业执照复印件,冒充徐思洁填写《杜鹃信用卡申请表》及签名,提交其变造的徐思洁房地产权证、中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名徐思洁,卡号62×××91杜鹃信用卡，后该卡由被告人丁昌玖使用。 （四）2018年5月28日,被告人丁昌玖在施加立不知情的情况下,向庐江农商行提交其私下复印留存的施加立身份证、房产证、营业执照复印件,冒充施加立填写《杜鹃信用卡申请表》及签名,提交其变造的施加立中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名施加立,卡号62×××76杜鹃信用卡，该卡后由被告人丁昌玖使用。 （五）2018年6月17日,被告人丁昌玖在丁某1不知情的情况下,向庐江农商行提交其私下复印留存的丁某1身份证、营业执照复印件,冒充丁某1填写《杜鹃信用卡申请表》及签名,提交其变造的丁某1房地产权证、中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名丁某1,卡号62×××38杜鹃信用卡，该卡后由被告人丁昌玖使用。 （六）2018年7月9日,被告人丁昌玖在施加保不知情的情况下,向庐江农商行提交其私下复印留存的施加保身份证、营业执照复印件,冒充施加保填写《杜鹃信用卡申请表》及签名,提供变造的施加保房地产权证、中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名施加保,卡号62×××12杜鹃信用卡，该卡后由被告人丁昌玖使用。 （七）2018年7月16日,被告人丁昌玖在周某不知情的情况下,向庐江农商行提交其私下复印留存的周某身份证、营业执照复印件,冒充周某填写《杜鹃信用卡申请表》及签名,提交其变造的周某房地产权证、中国银行交易流水明细清单，在庐江农商行办理一张用户名周某,卡号62×××30杜鹃信用卡，该卡后由被告人丁昌玖使用。 （八）2018年8月9日,被告人丁昌玖在李某不知情的情况下,向庐江农商行提交其私下复印留存的李某身份证复印件、信用卡资信调查函、个人账户信息营业执照复印件,冒充李某填写《杜鹃信用卡申请表》及签名,提交其变造的李某房地产权证,在庐江农商行办理一张用户名李某,卡号提62×××59杜鹃信用卡，该卡后由被告人丁昌玖使用。 （九）2018年8月29日,被告人丁昌玖在王某不知情的情况下,向庐江农商行提交其私下复印留存的王某身份证复印件、营业执照复印件,冒充王某填写《杜鹃信用卡申请表》,冒充王某签名,提交其变造的房地产权证、中国银行交易流水明细清单,在庐江农商行办理一张用户名王某,卡号62×××75杜鹃信用卡，该卡后由被告人丁昌玖使用。 二、关于变造国家机关证件事实 被告人丁昌玖在给丁昌柱、许群山等5人办理信用卡时,提交由被告人丁昌玖变造的当事人房地产权证等材料,在庐江农商行办理了杜鹃信用卡。具体事实如下: （一）2018年1月15日,被告人丁昌玖受丁昌国委托，向庐江农商行提交由被告人丁昌玖变造的丁昌国房地产权证,在庐江农商行办理一张用户名丁昌国，卡号62×××25杜鹃信用卡。 （二）2018年3月19日,被告人丁昌玖受丁某2委托，向庐江农商行提交由被告人丁昌玖变造的许群山房产证复印件,在庐江农商行办理一张用户名许群山，卡号62×××62杜鹃信用卡。 （三）2018年3月30日,被告人丁昌玖受丁昌柱委托，向庐江农商行提交由被告人丁昌玖变造的王业梅房产证复印件,在庐江农商行办理一张用户名王业梅，卡号62×××12杜鹃信用卡。 （四）2018年3月30日,被告人丁昌玖受丁昌国委托，向庐江农商行提交由被告人丁昌玖变造的周明月房地产权证,在庐江农商行办理一张用户名周明月，卡号62×××98杜鹃信用卡。 （五）2018年4月8日,被告人丁昌玖按照赵昌海的要求替赵昌海填写《杜鹃信用卡申请表》,并提交由被告人丁昌玖变造的赵昌海房产证,在庐江农商行办理一张用户名赵昌海,卡号62×××04杜鹃信用卡。 被告人丁昌玖犯罪后主动投案,如实供述了自己的犯罪事实；案发后,被告人丁昌玖已在规定还款日期前归还9张信用卡透支额度,信用卡已由银行注销;其取得张某、徐思洁等人的谅解。 上述事实，被告人丁昌玖在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供，且经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的受案登记表、户籍信息、到案经过、谅解书、信用卡开户申请表等书证;证人张某、章某、丁某1、周某、王某、李某、施加立、施加保等人的证言，被告人丁昌玖的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人丁昌玖使用虚假的身份证明骗领信用卡；在为信用卡申请人申领信用卡过程中,提供变造的房产权证件，其行为已构成妨害信用卡管理罪、变造国家机关证件罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人丁昌玖具有前科，应酌情从严惩处。被告人丁昌玖犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；其在规定还款日期前归还骗领信用卡透支款项,取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人丁昌玖一人犯数罪，应依法数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二百八十条第一款、第六十七条第一款、第六十九条第一款、第三款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款、第四条之规定，判决如下： 被告人丁昌玖犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯变造国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月24日起至2021年3月23日止。罚金限于判决生效十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  张 军 人民陪审员  黄永明 人民陪审员  刘先安 二〇一九年十二月二十四日 书 记 员  乔 彬 附件：本判决引用《中华人民共和国刑法》条文内容 第一百七十七条之一第一款第（三）项有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； 第二百八十条第一款伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条第三款违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 第四条为信用卡申请人制作、提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章，或者涉及伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百八十条的规定，分别以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。