黑龙江省大庆市龙凤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0603刑初157号公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。被告人魏庆来，男，1982年4月4日出生于辽宁省沈阳市，汉族，大专文化，个体经营者，住辽宁省锦州市古塔区（户籍所在地：辽宁省沈阳市大**）。2010年9月14日因犯故意伤害罪被辽宁省沈阳市大东区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。2018年12月27日因本案被大庆市公安局东安分局刑事拘留，2019年1月30日经大庆市龙凤区人民检察院批准逮捕，同日执行，现羁押于大庆市第一看守所。辩护人詹彦平，黑龙江民强律师事务所律师。被告人张曼曼，女，1990年12月15日出生于辽宁省黑山县，满族，大专文化，无固定职业，住辽宁省锦州市古塔区（户籍所在地：辽宁省黑山县）。2018年12月27日因本案被大庆市公安局东安分局刑事拘留，2019年1月30日经大庆市龙凤区人民检察院批准逮捕，同日执行，现羁押于大庆市第一看守所。辩护人刘海朋，辽宁智源律师事务所律师。大庆市龙凤区人民检察院以庆龙检诉刑诉[2019]149号起诉书指控被告人魏庆来、张曼曼犯合同诈骗罪，于2019年7月23日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院审查受理后，于2019年9月5日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，大庆市龙凤区人民检察院指派检察员谭海军出庭支持公诉，被告人魏庆来及其辩护人詹彦平、被告人张曼曼及其辩护人刘海朋到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关起诉指控，2018年8月，被告人魏庆来为购买货车用于运输，便伙同被告人张曼曼以其名义向龙江银行股份有限公司申请办理信用卡汽车专项分期付款业务，向龙江银行提供虚假的房产证明和收入证明申领龙江银行信用卡，透支人民币688000元用于购买2辆徐工牌牵引车和2辆佛都圣泽牌挂车。车辆下发后，被告人魏庆来将所购车辆交付给胡某（另案处理）使用，现车辆去向不明。案发前，被告人张曼曼共偿还贷款人民币125000元，后未再偿还贷款。经侦查，被告人张曼曼、魏庆来于2018年12月27日在辽宁省锦州市古塔区世纪新城14-26号被公安机关抓获。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相应的证据。大庆市龙凤区人民检察院据此认为，被告人魏庆来、张曼曼以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第五项的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，被告人张曼曼、魏庆来系共同犯罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定对其处罚。被告人魏庆来对起诉书指控的犯罪事实无异议，但辩称购买的汽车自己并没有收到，当庭表示认罪。被告人魏庆来的辩护人辩称，被告人魏庆来到案后能如实供述犯罪事实，在共同犯罪中并非主犯且未获得收益，建议合议庭对被告人魏庆来从轻处罚。被告人张曼曼对起诉书指控的事实及罪名均无异议并当庭表示认罪。被告人张曼曼的辩护人辩称，被告人张曼曼主观上不具有非法占有目的，其向银行提交虚假的证明材料与取得贷款之间存在直接因果关系，其行为应认定为骗取贷款罪；被告人张曼曼在共同犯罪中其次要、辅助作用应认定为从犯；案发前已偿还的125000元，应从犯罪数额中扣除。建议合议庭综合以上情节对被告人张曼曼减轻处罚。经审理查明，被告人魏庆来伙同胡某（另案处理）欲购买货车从事营运，因资信问题被告人魏庆来与被告人张曼曼进行商议要求以张曼曼的名义办理龙江银行股份有限公司零首付贷款购车业务，张曼曼同意后，2018年8月份被告人魏庆来伙同被告人张曼曼在办理贷款过程中提供虚假的收入证明及虚假房产证明通过审核，获得大庆市日昇昌融资担保有限公司担保，大庆市日昇昌融资担保有限公司向龙江银行股份有限公司出具担保承诺函后，从龙江银行股份有限公司获得人民币688000元，购买了两辆徐工牌牵引车和两辆佛都圣泽牌挂车。购车后，被告人张曼曼偿还125000元后，拒不偿还剩余贷款，现车辆去向不明。被告人魏庆来、张曼曼于2018年12月27日在辽宁省锦州市被公安机关抓获。案发后，大庆市日昇昌融资担保有限公司开始履行担保责任，代被告人张曼曼向龙江银行股份有限公司偿还逾期的欠款。上述事实，有经公诉机关出示，被告人质证无异议，本院予以确认的以下证据证实：1.龙江银行股份有限公司大庆分行龙凤支行报案材料、受案登记表、抓获经过、发、破案经过、寄押证明，证实案件的侦破揭发情况以及被告人魏庆来、张曼曼于2018年12月27日在辽宁省锦州市被公安机关抓获并寄押于锦州市看守所。2.被告人张曼曼、魏庆来户籍信息及现实表现证明，证实被告人张曼曼、魏庆来系成年人，无前科。3.催缴记录，证实龙江银行通过电话催收方式向被告人张曼曼催收欠款，均显示手机关机，单位电话和家庭电话都无人接听的状态。4.信用卡交易明细、龙江银行股份有限公司出具的说明，证实被告人张曼曼还款账户在偿还125000元后，未偿还逾期欠款的事实。5.龙江银行信用卡通用申请表、龙江银行信用卡购车分期付款申请人资信调查、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、汽车买卖合同、运输合同、张曼曼与车辆合影照片，证实2018年8月份，被告人张曼曼向龙江银行申请信用卡分期付款业务，购买两辆徐工牌牵引车和两辆佛都圣泽牌挂车，贷款金额688000元。6.收入证明、个人产权证明书、黑山县黑山镇永安社区居民委员会出具的证明，证实被告人张曼曼向龙江银行申请信用卡汽车专项付款业务提供的收入证明、个人产权证明书均为虚假。8.大庆市日昇昌融资担保有限公司出具的说明，担保承诺函，证实被告人张曼曼向大庆市日昇昌融资担保有限公司缴纳保险费、担保费、手续费、保证金等前期费用后取得大庆市日昇昌融资担保有限公司的担保的事实。9.龙江银行信用卡汽车分期客户逾期情况说明，证实大庆市日昇昌融资担保有限公司代被告人张曼曼向龙江银行股份有限公司偿还张曼曼逾期未还欠款的事实。10.大庆市公安局东安分局的工作说明，证实以张曼曼名义购买的车辆未办理落户登记，现车辆下落不明。11.证人李某1的证言，证实李某1系大庆市日昇昌融资担保有限公司工作人员，办理龙江银行信用卡分期付款业务需要提供房产证明、收入证明等材料。12.辨认笔录，证实被告人张曼曼、魏庆来辨认出胡某。13.被告人张曼曼、魏庆来的供述，综合证实被告人魏庆来伙同被告人张曼曼在龙江银行办理信用卡购车分期付款业务过程中提供虚假的证明材料通过审核后获得购车款购买车辆，在偿还部分欠款后拒不偿还剩余欠款的事实。本院认为，被告人魏庆来、张曼曼以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方财物，数额巨大，其行为依法已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发前已归还的125000元应从指控数额中扣除。被告人魏庆来、张曼曼归案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚；被告人张曼曼系罪责相对较小的主犯，酌情予以从轻处罚。关于辩护人辩称被告人魏庆来、张曼曼均系从犯的意见。经查，被告人魏庆来、张曼曼在实施犯罪过程中相互配合，对犯罪行为完成所起的作用相当，不宜作主次之分，但在量刑时会考虑到二被告人罪责予以适当区分，故辩护人该项意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人辩称被告人张曼曼的行为应为骗取贷款罪的意见。经查，被告人魏庆来、张曼曼通过向龙江银行贷款的方式骗取日昇昌融资担保公司的财产权益，犯罪对象并非银行贷款而是担保合同一方当事人的财产，被告人魏庆来伙同张曼曼在办理购车业务过程中提供虚假的资信证明材料夸大个人实际偿还能力，使担保公司产生错误认识提供担保，贷款购车后二被告人在偿还部分欠款后，拒不偿还剩余欠款并致车辆下落不明，现被害单位的损失无法挽回，其行为符合合同诈骗罪构成要件，故辩护人该项意见不成立，本院不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人魏庆来犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。先期羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2022年12月26日止。罚金自本判决生效后第二日起五日内缴纳。）被告人张曼曼犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。先期羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2022年2月26日止。罚金自本判决生效后第二日起五日内缴纳。）二、责令被告人魏庆来、张曼曼共同将违法所得本金人民币五十六万三千元退赔给被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  邹广斌人民陪审员  韩晓旭人民陪审员  刘 通二〇一九年十二月二日书 记 员  高 超附本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如述供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。