河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0427刑初197号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人胡海明，男，1970年1月13日出生，出生于河北省邯郸市邯山区，汉族，初中文化，住邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月13日被北京市公安局通州分局民警抓获，临时羁押于北京市公安局通州分局看守所，于2018年12月17日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，于2019年1月17日被邯郸市公安局冀南新区分局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。 辩护人高世友，河北方信律师事务所律师。 被告人李文超，男，1988年5月15日出生，出生于河北省邯郸市邯山区，汉族，初中文化，住邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月19日被邯郸市公安局复兴区分局民警抓获，于2018年12月20日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，于2019年1月17日被邯郸市公安局冀南新区分局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。 磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2019）96号起诉书指控被告人胡海明、李文超犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月4日向本院提起公诉，本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员张海雷出庭支持公诉，被告人胡海明及其辩护人高世友、被告人李文超到庭参加诉讼。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2013年至2015年，被告人胡海明在邯郸市邯山区家中开办合作社，被告人李文超在邯郸市邯山区家中开办合作社，二被告人以河北万众农业科技集团有限公司（曾称邯郸市复兴区万众投资有限公司）的名义，承诺给付30%至12%的利息，赠送食用油、电动车、洗衣机等物品，通过广播、发传单、举办开张仪式等方式向周边村民宣传办理存款业务，将吸收的存款交给杨海旺（另案处理）等人。经邯郸长城会计师事务所审计，被告人胡海明向62名群众吸收存款2352588元，支付利息88504元，给群众造成实际损失2264084元；被告人李文超向24名群众吸收存款844000元，支付利息13800元,给群众造成实际损失830200元。 另查明，2014年5月至8月，被告人李文超还向3名群众吸收存款260000元存入邯郸市银天财物咨询有限公司，支付利息20000元，给群众造成实际损失240000元。 公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人胡海明、李文超进行处罚。请法庭结合二被告人退赔群众存款以及谅解请况，依法作出判决。 被告人胡海明对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪认罚。其辩护人高世友提出的辩护意见是，1、被告人胡海明非法吸收公众存款，应定性为单位犯罪。2、被告人胡海明应认定为从犯，应从轻处罚。 被告人李文超对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪认罚。 经审理查明，2013年至2015年，被告人胡海明在邯郸市邯山区家中开办合作社，被告人李文超在邯郸市邯山区家中开办合作社，二被告人以河北万众农业科技集团有限公司（曾称邯郸市复兴区万众投资有限公司）的名义，承诺给付12%至30%的利息，赠送食用油、电动车、洗衣机等物品，通过广播、发传单、举办开张仪式等方式向本村以及周边村民吸收存款，将吸收的存款交给杨海旺（另案处理）。经邯郸长城会计师事务所审计，被告人胡海明向62名群众吸收资金2352588元，支付利息88504元，给群众造成实际损失2264084元；被告人李文超向24人共集资本金844000元，支付利息13800元,给群众造成实际损失830200元。 该案在审理过程中，河北万众农业科技集团有限公司将830200元全部退还给集资群众。集资群众予以谅解。集资参与人周文清、乔希荣、王伏庆、王金霞、胡希英、苗冬梅、王停、梁俊红、沈美荣、周巧珍、韩秀玲、梁俊光、王密芹对胡海明表示谅解。 2014年5月至8月，被告人李文超还向3名群众吸收存款260000元存入邯郸市银天财物咨询有限公司，支付利息20000元，给群众造成实际损失240000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 1、河北万众农业科技集团有限公司内资企业登记基本情况表载明，该公司2013年7月16日成立，法定代表人为杨海旺，住所地是邯郸市丛台区。 2、邯郸市银天财务咨询有限公司内资企业登记基本情况表载明，该公司2014年1月20日成立，法定代表人为张加加。 3、河北万众集团宣传册证明，河北万众集团对群众进行宣传的情况。 4、邯郸长城会计师事务所审计报告载明，胡海明为河北万众科技集团公司向62人，共集资本金2352588元，支付利息88504元，实际损失2264084元。 李文超为河北万众科技集团公司向24人共集资本金844000元，支付利息13800元，实际损失830200元；李文超为邯郸市银天财务咨询有限公司向3名报案人共集资260000元，支付利息20000元，实际损失240000元。 5、胡海明、李文超吸收存款的办公地点照片在卷。 6、集资参与人董丽娜陈述，胡海明在柳儿营其家中开办了万众公司合作社。他家中挂着邯郸万众公司合作社的牌子，村里人都往他那里存钱。2014年2月左右，我在胡海明家存了60000元，2分的利息，2015年2月5日换了一次票，利息是年利率百分之十二。他给开的手续，上面有河北万众农业科技集团有限公司财务专用公章，还有胡海明的手章、记账人来开利的手章和法人代表杨海旺的手章。给了12000元利息。实际损失48000元。 7、集资参与人董利民陈述，胡海明在柳儿营其家中开办了万众公司合作社。他家中挂着邯郸万众公司合作社的牌子，村里人都往他那里存钱。2014年5月5日至2014年6月11日，分三次我在胡海明家存了105000元，利息是年利率百分二十四。他给开的手续，上面有河北万众农业科技集团有限公司财务专用公章，还有胡海明的手章、记账人来开利的手章和法人代表杨海旺的手章。2015年8月13日一共给了3000元的本金，实际损失102000元。胡海明没说收钱干什么用。我也不了解河北万众农业科技集团有限公司。 8、集资参与人李美利陈述，胡海明在柳儿营其家中开办了万众公司合作社。他家中挂着邯郸万众公司合作社的牌子，村里人都往他那里存钱。2014年3月我在胡海明家存了60000元，利息是年利率百分之二十四。他给开的手续，上面有河北万众农业科技集团有限公司财务专用公章，还有胡海明的手章、记账人来开利的手章和法人代表杨海旺的手章。 9、集资参与人董振苗、胡修付、李学章、胡希章、胡卫亮、王付山、王停、梁学清、闫玉林、董振岭、胡苏、王国亮、胡潮、王树芬、胡月印、王宏、梁俊红、芦长河、马金生、周文清、胡东东、张美芬、顾爱英、王丽玲、胡金涛、王成、胡修义、黄美云、韩秀玲、王海珍、胡希庆、胡帅、赵爱平、刘丽亭、赵天艮、董大海、王伏庆、胡文亮、胡振、胡条、王艾香、胡贤、李井堂、张秀方、乔希荣、胡天贺、刘天春、李伏堂、胡希文、李文江、胡玉林、胡桂红、王青林、胡光艮、董新红、王秀兰、李海东、李正新均陈述在胡海明家存款的时间和金额。并有各自的加盖有河北万众农业科技集团有限公司的财务专用章的个人借款凭证在卷。 10、集资参与人李新民陈述，2013年本村的李文超在他自己的家中挂上了河北万众农业科技集团有限公司合作社的牌子，我听村里的人都说李文超那里挂的牌子是存钱的，在2014年7月，我找到李文超家里询问李文超，李文超对我说存6万元给一个电动车，存4万元给一个洗衣机，并且说存款的利息是2分钱，我便往李文超这里存了6万元，李文超给开的借款凭证，定期是一年，上边有河北万众农业科技集团有限公司的财物公章。李文超给了我一辆电动车。2015年存款到期，我去找李文超取钱便取不出来了。 11、集资参与人王艳芹陈述，本村李文超在他自己的家中开办河北万众农业科技集团有限公司分点，他家挂着牌子。2014年7月，我在李文超家存款4万元，李文超给开的借款凭证，上边有河北万众农业科技集团有限公司的财务公章。李文超说存6万元给一个电动车，存4万元给一个洗衣机，并且说存款的利息是2分钱，李文超给了一台洗衣机。我实际损失4万元。 12、集资参与人丁小花陈述，本村李文超在他自己的家中挂着河北万众农业科技集团有限公司合作社的牌子，村里的人都说在他那里存钱。2014年7月13日我在李文超家中存了4万元，他给了一台洗衣机，李文超给开着借款凭证，上边有河北万众农业科技集团有限公司的财务公章。 13、集资参与人李金文陈述，本村李文超在他自己的家中开办河北万众农业科技集团有限公司分点，他家挂着牌子。在2014年2月16日至9月3日，我在李文超家存款4笔，共7万元，李文超给开的借款凭证，利息是百分之24，上边有河北万众农业科技集团有限公司的财务公章。李文超给了一桶食用油，一台洗衣机。 14、集资参与人李志云、李彩芬、李平伏、李清良、丁志礼、刘金文、陈平、秦云霞、李建华、李红海、王丰军、陶利利、李丰明、李同江、苗合叶、甄秀芹、李丰银、李清良、吴梅芹、李付锁、李平伏、李向洋、李仲良均陈述在李文超家存款时间和金额。并附有各自的加盖有河北万众农业科技集团有限公司的财务专用章的个人借款凭证在卷。 15、被告人胡海明供述，2012年后半年，我表弟冯志刚（临漳人）介绍我认识了临漳县的杨海旺，杨海旺对我说他开的公司是邯郸市复兴区万众投资有限公司，让我在村里开一个万众公司的代办点吸收存款，并且给我往家里配备了办公桌椅，他出高利息，并给我开支，后来经过和杨海旺谈每月给我1000元的工资，我在村里给他吸收存款。之后我就在我家中挂上了万众有限公司的牌子开始在村里吸收存款。2012年12月17日开始吸收存款。我挂上牌子后就利用喇叭广播，说我这里可以存款，利息高，存6万给一辆电动车，存4万给1个洗衣机，存3万给一个电饭煲，存1万给一桶食用油。我吸收了群众的存款后通过短信发给杨海旺存款人的姓名、身份证号和存款金额，我先给存款人手写一个票据，杨海旺负责开具正式票据后，杨海旺让他公司的工作人员杨鹏拿着票据到我家把票据给我，我把吸收的存款交给杨鹏，之后我再把票据给存款人。2012年至2013年刚开始的时候开具的票据抬头是邯郸市复兴区万众投资有限公司借款凭证，上面盖有该公司财务专用章，法人代表杨海旺的手章，我的手章，还有记账人张晓晓的手章。2014年1月左右就换了票据，用的抬头是个人借款凭证的票据，杨海旺的公司也改了名字，叫河北万众农业科技集团有限公司，票据上盖着河北万众农业科技集团有限公司财务专用章，法人代表杨海旺的手章，我的手章，记账人来开利的手章。我记得吸收存款最多的时候是600多万元，一共吸收了200户左右，现在兑付了一些，还剩260多万没有兑付。刚开始定期存款3年年收益百分之三十，定期存款1年年收益百分之二十四，2014年11月之后就改成了年收益百分之12。给群众有河北万众集团的宣传册。 16、被告人李文超供述，我通过邯郸的朋友吴新爱介绍，认识了邯郸万众投资有限公司的老板杨海旺，杨海旺在办公室对我说他的公司是搞养殖的，现在都是在做合作社，让我在家开他公司的代办点。后杨海旺将办公桌椅和一个点钞机等东西送到我家，还带着万众公司的宣传单、烟花和开业用的一些东西。在我家门口挂着万众有限公司的牌子。开业的当天公司的一个年轻人拿着传单到村里发了传单宣传，中午的时候点烟花，点完烟花村里的很多人就都到了我家里，杨海旺就在台上讲话主要说的是他是万众投资公司的法人，让群众都往我这里存钱，公司给高利息，后来吴新爱也在台上讲了话。还给群众发了一些醋作为奖品，开完业以后杨海旺和公司的人就都走了，我就在家开办了万众投资有限公司的代办点开始吸收群众存款。宣传存6万给一辆电动车，存4万给1个洗衣机，存3万给一个电饭煲，存1万给一桶食用油。 我吸收了群众的存款后通过电话告诉杨海旺存款人的姓名、身份证号、存款金额和存款时间，杨海旺负责开具正式票据后，杨海旺和他妻子申海玲开着车拿着票据到我家把票据给我我把吸收的存款交给杨鹏，之后我再把票据给存款人，有的时候是公司的会计来开利过来给我票把钱拿走，有的时候是杨海旺的司机杨鹏过来给我票把钱拿走。我给存款人开具的票据抬头是个人借款凭证的票据，票据上盖着河北万众农业科技集团有限公司财务专用章，法人代表杨海旺的手章，我的手章，记账人来开利的手章，我的手章是公司给刻的。都是杨海旺开票据的时候直接盖好的。刚开始一直是河北万众农业科技集团有限公司，后来换票的时候，有几个存款人的票被杨海旺换成了河北福龙润泽房地产开放有限公司的票据了，我问杨海旺，杨海旺说这个公司也是属于杨海旺的公司，只是做房地产又注册了这个公司。刚开始定期存款1年是年收益百分之二十四，后来就改成了年收益百分之十二。 杨海旺每月给我1000元的工资，并且我吸收1万元的存款存够一年我得500元的报酬。 我还为河北银天财务咨询有限公司，2013年下半年，在邯郸我看到赵都新城那里有河北银天财务咨询有限公司贴着招聘，然后我就进去应聘，后来我就在银天工作了，银天公司是做理财的，村里有的人到我这里存款问我有没有短期的利息高的存钱地方，我就说你把钱存到银天公司吧，这里可以存1个月到1年时间不等都可以，然后有四五个人把钱给了我，我都给了河北银天财务咨询有限公司了，一共吸收了30万左右，后来就找不到银天公司老板的人了，我就自己给群众兑付了4万元，现在还剩26万左右没有兑付。该公司给的是1分5的利息。我给存款户开了票据，也是公司开的票据和协议书，都盖着河北银天财务咨询有限公司的公章和法人代表张加加签字和盖章。 我一共吸收了110多万元，我为河北万众农业科技集团有限公司吸收了80多万，兑付了一些，还剩80万左右没有兑付。我为河北银天财务咨询有限公司吸收的存款30万左右，我给群众兑付4万元，还剩26万元左右没有兑付。 17、集资参与人周文清、乔希荣、王伏庆、王金霞、胡希英、苗冬梅、王停、梁俊红、沈美荣、周巧珍、韩秀玲、梁俊光、王密芹的询问笔录载明对胡海明的谅解情况。 18、集资参与人李平伏、丁小花、秦云霞、李付锁、刘金文、李建华、陈平、李新民、王艳芹、吴梅芹、王丰军、陶利利、李清良、甄秀芹、李丰银、苗合叶、李同江、李向洋、李丰明的收款条、询问笔录、撤案申请书载明，收到河北万众科技集团有限公司还款金额和对李文超、杨海旺的谅解情况。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人胡海明、李文超违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。关于被告人胡海明的辩护人提出被告人胡海明非法吸收公众存款，应定性为单位犯罪的辩护意见，经庭审查明，被告人胡海明成立合作社代办点向不特定群众吸收存款，是个人行为，而非单位行为，故对该辩护意见，本院不予采信。胡海明的辩护人提出被告人胡海明应认定为从犯，应从轻处罚的辩护意见，经庭审查明，被告人胡海明在其自己家中设立河北万众科技集团有限公司合作社分点，其自己一人向不特定群众吸收存款，无从犯之说，故对该辩护意见，本院不予采信。 被告人胡海明认罪态度好，部分集资参与人对被告人胡海明予以谅解，对其可从轻处罚。被告人李文超认罪态度好，且河北万众农业科技集团有限公司将剩余的830200元全部偿还集资群众，集资群众对被告人李文超予以谅解，对被告人李文超可减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第二款之规定，判决如下： 被告人胡海明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民五万元。 被告人李文超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民二万元。 对非法吸收资金尚未退赔部分，责令被告人胡海明退赔各集资参与人。 四、对非法吸收资金尚未退赔部分，责令被告人李文超退赔各集资参与人。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即胡海明的刑期自2018年12月13日起至2022年2月12日止，李文超的刑期自2018年12月19日起至2020年6月18日止。罚金、非法吸收资金尚未退赔部分在本判决生效后十五日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  徐俊峰 人民陪审员  赵林虎 二〇一九年十二月二十三日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。