湖北省武汉市江夏区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0115刑初679号公诉机关武汉市江夏区人民检察院。被告人曹娟，女，1981年6月27日出生于湖北省鄂州市，汉族，硕士研究生文化，中共党员，原善林（上海）金融信息服务有限公司武汉江夏北华街分公司业务员，户籍所在地湖北省武汉市江夏区，住武汉市江夏区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月9日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。辩护人张爱平，男，1984年8月21日出生于内蒙古自治区赤峰市，满族，户籍所在地武汉市江夏区，住武汉市江夏区，系被告人曹娟的丈夫。被告人刘嫔，女，1988年7月18日出生于江西省宜春市，汉族，大学专科文化，原善林（上海）金融信息服务有限公司武汉江夏北华街分公司业务员，户籍所在地湖北省武汉市江夏区，住武汉市江夏区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月26日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。辩护人李凯，男，1982年10月10日出生于湖北省武汉市，汉族，户籍所在地武汉市江夏区，住武汉市江夏区，系被告人刘嫔的丈夫。武汉市江夏区人民检察院以武夏检刑诉[2019]670号起诉书指控被告人曹娟、刘嫔犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月22日向本院提起公诉。本院经审查，于当日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，于同年12月5日公开开庭审理了本案。武汉市江夏区人民检察院指派检察员高玉蓉出庭支持公诉。被告人曹娟及其辩护人张爱平、被告人刘嫔及其辩护人李凯到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年9月至2018年4月，被告人刘嫔、曹娟先后受聘到善林（上海）金融信息服务有限公司武汉江夏北华街分公司（地址为江夏区纸坊街北华街浩汉公园仕家小区**）任业务员。在此期间，在上级单位及本分公司均未取得有关部门依法批准的从事金融业务许可的情况下，二被告人仍接受上级单位的授意，明显超出经营范围向市民王某1、王某2、辛某等多人公开宣传、推销售卖“鑫月盈”、“鑫季丰”、“政信通”等线下金融理财产品，及“亿宝贷”、“善林宝”等线上金融理财产品，并与客户签订《出借咨询与管理服务协议》、《债权转让与受让协议》、《债权转让协议》，以一定期限内还本付息为承诺，非法吸收公众存款。经武汉信实有限责任会计师事务所审计，该分公司共吸收线下资金人民币3457万元，未兑付金额为人民币1030万元；共吸收线上资金人民币194.987万元，未兑付金额为人民币176.3566万元。被告人曹娟共吸收线下资金人民币163万元，未兑付金额为人民币66万元。被告人刘嫔共吸收线下资金人民币898万元,未兑付金额为人民币218万元。2019年8月9日21时许，被告人曹娟在武汉市江夏区纸坊街九全嘉国际广场被公安人员抓获；同年8月26日，被告人刘嫔主动到公安机关投案。指控上述事实，公诉机关提交了如下证据:1.债权转让协议、工商营业执照、审计报告等书证；2.证人王某2、王某1、宋某等人的证言；3.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书；4.冬电子数据；5.被告人曹娟、刘嫔的供述和辩解。公诉机关认为，被告人曹娟、刘嫉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。二被告人在与上级单位的共同犯罪中起次要作用，是从犯，均具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条规定的处罚情节。被告人曹娟如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的处罚情节。被告人刘嫔犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定的处罚情节。提请本院依法判处。被告人曹娟、刘嫔对指控事实、罪名均没有异议，当庭表示认罪认罚。被告人刘嫔的辩护人的辩护意见为：被告人刘嫔系从犯、初犯，具有自首情节，主观恶性较小，已取得部分被害人的谅解。请求法庭对其从轻处罚。为证明其主张，辩护人提交了被害人尹某、危某、李某1、周某、李某2的谅解书。被告人曹娟的辩护人未发表辩护意见。经审理查明，2015年9月至2018年4月，被告人刘嫔、曹娟先后受聘到善林（上海）金融信息服务有限公司武汉江夏北华街分公司（地址为江（地址为江夏区纸坊街北华街浩汉公园仕家小区**。在此期间，在上级单位及本分公司均未取得有关部门依法批准的从事金融业务许可的情况下，二被告人仍接受上级单位的授意，明显超出经营范围向市民王某1、王某2、辛某等多人公开宣传、推销售卖“鑫月盈”、“鑫季丰”、“政信通”等线下金融理财产品，及“亿宝贷”、“善林宝”等线上金融理财产品，并与客户签订《出借咨询与管理服务协议》、《债权转让与受让协议》、《债权转让协议》，以一定期限内还本付息为承诺，非法吸收公众存款。经武汉信实有限责任会计师事务所审计，该分公司共吸收线下资金人民币3457万元，未兑付金额为人民币1030万元；共吸收线上资金人民币194.987万元，未兑付金额为人民币176.3566万元。被告人曹娟共吸收线下资金人民币163万元，未兑付金额为人民币66万元。被告人刘嫔共吸收线下资金人民币898万元,未兑付金额为人民币218万元。任职期间，被告人曹娟获利人民币105519.10元，被告人刘嫔获利人民币182126.68元。2018年9月10日，本区公安机关将本案有关线上投资所收集的证据材料寄送至上海警方专案组侦办。2019年8月9日21时许，被告人曹娟在武汉市江夏区纸坊街九全嘉国际广场被公安人员抓获；同年8月26日，被告人刘嫔主动到公安机关投案。案发后，被告人刘嫔取得了被害人尹某、危某、李某1、周某、李某2的谅解。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.户籍信息、到案经过、工商档案资料、劳动合同、债权转让协议、出借咨询与管理服务协议、银行账户明细、谅解书等书证;2.证人王某2、王某1、宋某等人的证言；3.投资人邓立群、蒋威、李四喜、石隆焜、庹新利、王某3兰、熊英、卫晶晶、熊红、祝某华等人的陈述;4.武汉信实有限责任会计师事务所审计报告;5.电子数据;6.被告人曹娟、刘嫔的供述和辩解。在本案审理过程中，被告人曹娟的家属代其退缴违法所得人民币105519.10元，被告人刘嫔的家属代其退缴违法所得人民币182126.68元。本院认为，被告人曹娟、刘嫔作为善林金融公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人刘嫔非法吸收公众存款数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持，但关于“被告人曹娟非法吸收公众存款数额巨大”的指控不当，本院予以纠正。被告人曹娟、刘嫔在单位授意下实施犯罪行为，并未直接占有所吸收的资金，对于资金的使用和分配亦无任何权利，在共同犯罪中，起辅助、次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人刘嫔犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。被告人曹娟如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人曹娟、刘嫔的家属代其退缴了全部违法所得，均可酌情从轻处罚。根据被告人曹娟、刘嫔的犯罪情节和悔罪表现，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人曹娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（罚金限于本判决生效之日起十日内一次性缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。二、被告人刘嫔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（罚金限于本判决生效之日起十日内一次性缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。三、暂存本院的被告人曹娟退缴的全部违法所得人民币十万零五千五百一十九元一角、被告人刘嫔退缴的违法所得人民币十八万二千一百二十六元六角八分，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  万文胜人民陪审员  张 燕人民陪审员  谢琼利二〇一九年十二月二十三日书 记 员  张锭杰