浙江省杭州市拱墅区人民法院 刑 刑 事 判 决 书 (2019)浙0105刑初399号 公诉机关杭州市拱墅区人民检察院。 被告人朱某某，男，1968年4月28日出生，汉族，安徽省萧县人，小学文化程度，户籍所在地安徽省宿州市萧县。因本案于2018年8月2日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，同年9月10日被逮捕。现关押于杭州市拱墅区看守所。 辩护人郑莉丽，北京大成（杭州）律师事务所律师。 被告人罗某某，女，1984年11月14日出生，汉族，大学文化程度，户籍所在地四川省宜宾市翠屏区。2018年8月9日被杭州市公安局拱墅区分局刑事拘留，同年9月14日被逮捕，2019年3月8日变更为取保候审。 辩护人赖笑笑，浙江杭天信律师事务所律师（杭州市拱墅区法律援助中心指派）。 杭州市拱墅区人民检察院以拱检刑诉（2019）379号起诉书，指控被告人朱某某、罗某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月19日向本院提起公诉。本院适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市拱墅区人民检察院指派检察员黄清伟等二人出庭支持公诉，被告人朱某某及辩护人郑莉丽、被告人罗某某及辩护人赖笑笑到庭参加诉讼。因公诉机关补充侦查需要，本案于2019年11月15日延期审理，并于同月19日恢复审理。现已审理终结。 杭州市拱墅区人民检察院指控：2013年至2018年6月期间，朱丽丽（另案处理）以其经营的杭州腾信堂投资管理有限公司（下称：腾信堂公司）名义，在未经国家金融管理部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过口口相传、参展浙江省老博会推广等方式向社会公开宣传其公司经营的ACH平台外汇交易，后将所吸收资金主要用于还本付息、支付业务员提成及供朱丽丽个人购买房产、车辆等挥霍。 被告人朱某某在明知腾信堂公司没有正常经营项目的情况下，将以其名义办理的多张银行卡供朱丽丽使用，为腾信堂公司入金、出金及分发业务员提成提供帮助，直至2017年10月底离开腾信堂公司；被告人罗某某从2016年5月份担任腾信堂公司结算中心财务人员，负责对公司的入金、出金等情况进行登记及向公司领导层朱丽丽、吴永才汇报。 经查，腾信堂公司自成立以来，共向1899名投资人集资1449605242.29元，至案发共有1279名投资人本金尚未收回，损失共计846188790.29元。 公诉机关为证实上述指控，当庭出示、宣读了投资人陈舒沁、朱来珍、娄观兴等人的陈述、证人俞某的证言、商某买卖合同、银行交易记录、审计报告、户籍证明、抓获经过、被告人朱某某的供述、被告人罗某某的供述，认为被告人朱某某、罗某某违反国家金融法律法规，未经有关部门批准，承诺高利息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。 被告人朱某某对公诉机关指控的罪名无异议，但提出其不知以其名义办理的银行卡后续用途，亦不知朱丽丽所从事的工作，并且，其于2016年曾主动在腾信堂公司投资15万元。被告人朱某某的辩护人对公诉机关的指控没有异议，提出：本案审计报告不能作为对朱某某进行量刑的重要依据，另外，被告人朱某某系帮助犯，犯罪情节较轻，归案后如实供述，认罪、悔罪态度较好，系初犯、偶犯，社会危害性不大，请求判处三年以下有期徒刑并宣告缓刑。 被告人罗某某对公诉机关指控的罪名无异议，提出其并非专职财务人员，与吴永才等管理层人员仅系工作流程交接，无需汇报。被告人罗某某的辩护人对公诉机关的指控没有异议，提出：被告人罗某某系从犯，具有自首情节，在公司系账户服务专员而非财务人员，鉴定意见的数额仅可作参考而非依据，系初犯，认罪悔罪态度较好，愿意退赔，请求从轻处罚。 经审理查明：2013年至2018年6月期间，朱丽丽（另案处理）以其经营的杭州腾信堂投资管理有限公司（下称：腾信堂公司）名义，在未经国家金融管理部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过口口相传、参展浙江省老博会推广等方式向社会公开宣传其公司经营的ACH平台外汇交易，后将所吸收资金主要用于还本付息、支付业务员提成及供朱丽丽个人购买房产、车辆等挥霍。 2015年5月,被告人朱某某进入腾信堂公司工作，其在明知腾信堂公司没有正常经营项目的情况下，将以其名义办理的多张银行卡（工商银行卡、农业银行卡、建设银行卡、广发银行卡、杭州银行卡）供朱丽丽使用，为腾信堂公司入金、出金及分发业务员提成提供帮助，直至2017年10月底离开腾信堂公司，非法获利10万元。经查，被告人朱某某提供的银行卡共计为腾信堂公司进行资金支付5亿9千余万元。 被告人罗某某从2016年5月份担任腾信堂公司结算中心财务人员，负责对公司的入金、出金等情况进行登记及向公司领导层朱丽丽、吴永才汇报。经查，腾信堂公司自成立以来，共向1899名投资人集资1449605242.29元，至案发共有1279名投资人本金尚未收回，损失共计846188790.29元。 2018年8月4日，公安机关将被告人朱某某抓获归案。2018年8月9日，经公安机关电话通知，被告人罗某某至公安机关接受调查。在本案审理过程中，被告人罗某某退出非法所得6万元。 由公诉机关出举，证实上述事实的证据有： 1、投资人陈舒沁、朱来珍、娄观兴等人的陈述，证明：各投资人向腾信堂公司的金额及收到的利息。其陈述得到接受证据清单及合同、银行交易明细的印证。 2、证人俞某的证言，证明：被告人罗某某主要负责腾信堂公司的入金、撤资、提取盈利等，罗是与朱丽丽、吴永才进行单线联系的。其证言得到了证人孙某、戴某、王某证言的印证。 3、商某买卖合同，证明：被告人朱某某于2015年11月购买了浙江省杭州市西湖区枫华府第12幢901室房屋，于2017年3月买购了江苏省徐州市龙廷润园41幢2单元501室房屋、2017年8月购买了江苏省徐州市翠湖御景11幢1单元3302室房屋。 4、银行交易记录，证明：被告人朱某某名下农业银行卡、杭州银行卡及建设银行卡被用于腾信堂公司吸收资金及返还利息的情况。 5、审计报告，证明：腾信堂公司吸收资金的总计情况 6、户籍证明，证实二被告人的身份情况。 7、抓获经过，证明二被告人的归案情况。 8、被告人朱某某的供述，证明：其系朱丽丽的叔叔。2015年5月份左右，其开始到朱丽丽的腾信堂公司上班，腾信堂是做客户投资的，为一年期投资，保本保息，利息最低是年化11%，并收取1%咨询服务费。其以自己的名义办理了五张银行卡（建设银行卡、广发银行卡、农业银行卡、工商银行卡、杭州银行卡）供公司使用，其中,建设银行卡（尾号2880）用来给员工发放工资和提成，广发银行卡用于公司入金使用。2016年其在朱丽丽劝说下成为浙江烨茂科技有限公司的法人，同年朱以其名义购买位于杭州市西湖区××小区××房××宿舍。2017年，朱丽丽还用其名义在江苏省徐州市购买了两套房产，上述房产的首付款、还贷款均用的是腾信堂公司的钱。2017年，其曾帮朱丽丽保管过ＡＣＨ客户入金的账本。其一直工作到2017年6月份，之后朱丽丽每个月支付给其3800元，直到2018年上半年，其在腾信堂公司工作期间，拿了两次年终奖，共计3万元。 9、被告人罗某某的供述，证明：其从2015年5月进入腾信堂公司担任普通的客服人员。2016年上半年，其开始担任公司结算中心账户服务专员，负责客户开户、入金、出金相关的资料制作及提交。业务员通过微信将客户转账的凭证发给其，其确认到账后会将凭证打印四份出来，给孙某、戴某、王某各一份，然后做一份入金单。其每天都会将入金单打包发给吴永才，从2018年开始，同时也要发一份给朱丽丽。腾信堂公司员工与客户接触的时候，说客户投资的钱用于了炒外汇，但实际上是没有的。其与其他财务人员发现腾信堂公司入金的私人账户经常变动，所以觉得公司不对劲。 以上证据经庭审质证无异，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人朱某某、罗某某伙同他人违反国家规定，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关所控罪名成立。在共同犯罪中，被告人朱某某、罗某某均起次要作用，系从犯，予以减轻处罚。被告人朱某某归案后如实供述，当庭表示认罪，予以从轻处罚。被告人罗某某案发后主动向公安机关投案，并在归案后如实供述自己的罪行，退出全部非法所得，予以从轻处罚。根据被告人罗某某的犯罪情节及认罪、悔罪表现，决定对其适用缓刑。辩护人的相关辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第六十四条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月2日起至2020年8月1日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人罗某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金20000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 三、由被告人罗某某退出的非法所得6万元按比例发还给被害人；被告人朱某某的非法所得10万元，予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐建勇 人民陪审员  王春英 人民陪审员  谢祖德 二〇一九年十二月三十一日 代书 记员  张旭峰 6