浙江省乐清市人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0382刑初1947号公诉机关浙江省乐清市人民检察院。被告人张轩，男，1990年4月18日出生于江苏省新沂市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江苏省新沂市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月6日被乐清市公安局刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。被告人吴章杰，男，1989年7月26日出生于浙江省嵊州市，汉族，高中文化，无业，户籍所在地浙江省嵊州市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月27日被乐清市公安局刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。辩护人黄美特，浙江甄博律师事务所律师。被告人周航，男，1991年12月12日出生于河南省巩义市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省巩义市。曾因犯贩卖毒品罪于2012年3月12日被河南省巩义市人民法院判处拘役四个月，并处罚金人民币1000元；因犯盗窃罪于2012年9月18日被河南省郑州市惠济区人民法院判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币4000元，于2013年5月7日刑满释放；因吸毒于2014年7月19日被河南省巩义市公安局行政拘留十日，于同年7月28日被社区戒毒三年；因吸毒于2019年5月21日被河南省巩义市公安局行政拘留十二日，同年5月31日被强制隔离戒毒二年。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月8日被乐清市公安局刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。乐清市人民检察院以乐检三部刑诉（2019）466号起诉书指控被告人张轩、吴章杰、周航犯诈骗罪，于2019年12月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。乐清市人民检察院指派检察员李琛出庭支持公诉，被告人张轩、被告人吴章杰及其辩护人黄美特、被告人周航到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，自2017年年底开始，丁国潮（已判决）先后组织被告人吴章杰及严某、雷某、李某（均已判决）等人以“汇富金融”、“杭州麦恩网络科技有限公司”（以下简称“麦恩公司”）的名义非法从事“套路贷”活动，以无抵押担保、快速放贷等为诱饵，诱使被害人签订虚高借款合同，通过收取保证金、中介费、砍头息等多种费用，虚增贷款金额，并向被害人收取高额利息及续期费用。2018年年初，杨某（已判决）先后组织被告人周航、张轩等人以“玫瑰公司”的名义，亦通过上述方法，非法从事“套路贷”活动。后在被害人无法按期还款的情况下，丁国潮、杨某又安排人员以威胁、滋扰等方法对被害人及其家属进行电话、微信轰炸及上门催收。被告人吴章杰参与期间为2017年年底至2018年6月底，主要负责财务及催收事项；被告人周航参与期间为2018年3月底至2018年7月，主要负责贷款审核、催收；被告人张轩参与期间为2018年5月至2018年10月，主要负责贷款审核、催收。具体犯罪事实如下：1.2018年5月24日，吴某经“玫瑰公司”审核，在“有凭证”网贷平台上向被告人周航出具20万元虚高网络借款协议，杨某实际转账给吴某65000元。2018年5月31日，杨某因吴某无力偿还，委托他人至浙江省桐乡市××街道向吴某上门讨债，未找到吴某本人；2018年10月30日，杨某又委托丁国潮、雷某、强某持吴某向周航签订的20万元虚高网络借款协议至浙江省桐乡市××街道向吴某上门讨债。2019年1月31日，杨某委托刘凯（另案处理）持吴某向周航签订的20万元虚高网络借款协议至浙江省桐乡市××街道向吴某上门讨债。至2019年3月，吴某陆续向杨某还款78000元。2.2018年4月份左右开始，苏某因急需用钱，通过存证云平台多次与杨某签订虚高借条，杨某向苏某实际放款至少95000元，苏某向杨某还款至少150000元。其中2018年5月24日，杨某向苏某实际放款4万元，2018年5月31日至2018年6月23日期间，苏某累计还款8万元。2018年9月份，苏某因急需用钱，经杨某介绍，经严某审核后通过今借到网贷平台与雷某签订了4万元网络借款协议，丁国潮支付杨某中介费3000元，苏某实际借到手3万元，后因苏某无力偿还，丁国潮授意李某、魏某至西安市向苏某上门讨债，苏某被迫向丁国潮还款34000元，并支付上门费4000元。3.2018年7、8月份，冯某因急需用钱通过借贷宝平台向杨某签订虚高借条，杨某通过支付宝向冯某放款至少43500元，冯某通过支付宝向杨某还款至少62500元。2018年8月、9月份，冯某因急需用钱，经杨某介绍，经严某审核后通过今借到平台多次与雷某签订虚高借款协议，丁国潮共计向冯某放款68000元，冯某共计向丁国潮还款至少44000元。2018年9月8日，冯某为偿还其他网贷公司的钱，经杨某介绍向严某进行网贷，杨某与严某事先商量好，由杨某出钱5万元，以严某的名义放贷给冯某，杨某给予严某好处费。冯某通过网贷平台向严某签订9万元的网络借条，严某实际转账给冯某5万元，2019年9月10日至9月11日，冯某向严某共还款9万元，严某将9万元转账给杨某，杨某支付严某好处费1000元。4.2018年2月至5月期间，莫某经李某审核后，多次通过“米房”网贷平台与被告人吴章杰签订了虚高网络借款协议，期间吴章杰等人共实际放款12850元，莫某向丁国潮还款23400元。5.2018年5月11日，陈某经“麦恩公司”审核人员审核后，通过今借到网贷平台与吴章杰签订了3万元的网络借款协议，2018年5月28日，又与吴章杰签订1万元的网络借款协议，陈某实际到手金额20000元，截止2018年5月29日，陈某向丁国潮共计还款至少24000元。6.自2018年7月18日开始，盛某经“麦恩公司”审核人员严某审核后，通过今借到平台多次与雷某签订虚高网络借款协议，至2018年10月3日，丁国潮共计向盛某转账20500元，盛某向丁国潮共计还款62082.85元。2018年9月13日，盛某经丁国潮介绍，与杨某约定借款9万元，后通过今借到平台先后与被告人张轩签订额度为13万元的借款协议，杨某本人及张轩实际转账给盛某共计5万元，至2019年9月28日，盛某向张轩还款共计13万元。7.2018年3月4日，周某经“麦恩公司”审核人员曹胜辉（另案处理）审核后，通过今借到平台先后跟吴章杰签订3份额度为8000元的借款协议，周某实际收到贷款金额5000元，至2018年3月31日，周某向丁国潮支付展期费共计4000元，还款1000元。后丁国潮等人持有8000元的借款协议通过ＱＱ、微信等方式向周某索债。8.2018年2月至5月期间，刘某1经李某审核后，四次与吴章杰在“今借到”平台签订虚高借款协议，丁国潮等人在前三次贷款中实际放款13500元，刘某1还款19000元；丁国潮等人在最后一次贷款中实际放款14500元，刘某1支付展期费共计36000元。2018年4月21日，刘某1与吴章杰在“今借到”平台签订7000元的借款协议，李某以自己的名义向刘某1放款5000元，后刘某1偿还李某借款2000元。2018年5月12日，李某、吴章杰至东营市向刘某1讨债，刘某1家人向公安局派出所报案，李某与吴章杰被带至派出所，后吴章杰从派出所放出来后确认借款协议还款。9.2018年3月份，巩某向曹胜辉借款4800元，与吴章杰签订5200元的网络借款协议，由吴章杰向巩某支付宝转账4800元，后巩某支付宝还款4800元。之后曹胜辉要求巩某再次借款，巩某又从吴章杰处转账借得7000元，在“今借到”平台与吴章杰签订了12000元的网络借款协议，后曹胜辉要求巩某还款15000元。2018月5月6日，李某、吴章杰至河南省西平县××西三里××组××户巩某家中，要求巩某还款15000元。后巩某向李某、吴章杰还款现金1000元，向吴章杰支付宝转账4000元，向丁国潮支付宝转账10000元，共计还款15000元。10.2018年4月1日，黄某通过今借到网贷平台与吴章杰签订了1万元的网络借款协议，黄某实际借得5100元，后于2018年4月8日支付展期费1900元。11.2018年3月份，乐卡娜经李某审核后，通过网贷平台与吴章杰签订了虚高网络借款协议，乐卡娜实际借得14700元，后还款16800元。12.2018年2月至6月期间，邱秉强通过网贷平台多次与吴章杰签订了虚高网络借款协议，邱秉强实际借得10750元，归还借款15000元，另支付展期费11100元。上述事实，被告人张轩、吴章杰、周航在开庭审理过程中无异议，并有物证手机、扣押决定书、扣押清单、民事判决书、借款协议、借条详情截图、被害人资金流水核对记录、借贷明细、借贷宝开户信息、银行充值至借贷宝账户明细、交易明细、刑事判决书、行政处罚决定书、社区戒毒决定书、强制隔离戒毒决定书、监管人员信息一览表、出所登记表、前科情况核实证明、户籍证明、邱炳强自述材料、周航活动信息表、证人刘某3、乐某1、乐某2、王某的证言、抓获经过、被害人黄某、莫某、周某、巩某、刘某1、盛某、吴某、陈某、苏某、冯某的陈述、同案犯丁国潮、杨某、严某、雷某、李某、魏某、强某、刘某2的供述与辩解、搜查笔录、检查笔录、照片、电子物证检查工作记录、远程勘验笔录、辨认笔录、光盘、微信聊天记录、转账记录截图等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张轩、吴章杰、周航伙同他人以非法占有为目的，骗取他人财物，其中张轩数额巨大，吴章杰、周航数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人周航曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕五年内再犯应判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人张轩、吴章杰、周航在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对被告人张轩予以减轻处罚，对被告人吴章杰、周航予以从轻处罚。被告人张轩、吴章杰、周航到案后如实供述自己的罪行，系坦白，认罪认罚，可以从宽处罚。吴章杰辩护人提出的相应从轻处罚意见与审理查明的事实相符，本院予以采纳，但其请求对吴章杰判处有期徒刑十个月的辩护意见不妥，本院不予采纳。公诉机关提出判处被告人张轩一年三个月以上二年以下有期徒刑，并处罚金；判处被告人吴章杰十个月以上一年六个月以下有期徒刑，并处罚金；判处被告人周航十个月以上一年四个月以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。根据本案的具体犯罪事实、情节及被告人的认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张轩犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2021年2月5日止）。二、被告人吴章杰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币7000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2020年8月26日止）。三、被告人周航犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币8000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月8日起至2020年11月7日止）。四、责令各被告人退赔赃款，返还被害人。五、随案移送的作案手机二部，予以没收。上述罚金、退赔款限本判决生效之日起十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员 胡旭阳二〇一九年十二月二十四日代书记员 张 哲