山西省平遥县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）晋0728刑初157号 公诉机关山西省平遥县人民检察院。 被告单位平遥县某某非融资性担保有限公司，住所地平遥县某某小区门面东X号，法定代表人赵某某，统一社会信用代码：91140728XXXXXX528B。 诉讼代表人胡某某1，女，汉族，户籍所在地平遥县，系平遥县某某非融资性担保有限公司职工。 被告人赵某某，女，汉族，中专文化，户籍所在地平遥县，住本村。2017年11月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被平遥县公安局取保候审。2018年11月27日经本院决定被取保候审，2019年11月19日经本院决定被逮捕，现羁押于晋中市看守所。 辩护人赵美蓉，山西显耀律师事务所律师。 被告人闫某某，女，汉族，高中文化，户籍所在地平遥县，住平遥县某某新区。2017年11月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被平遥县公安局取保候审。2018年11月27日经本院决定被取保候审，2019年11月19日经本院决定被逮捕，现羁押于晋中市看守所。 辩护人刘仰恭，山西显耀律师事务所律师。 被告人安某某，女，汉族，初中文化，户籍所在地平遥县，住平遥县。2017年11月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被平遥县公安局取保候审。2018年11月27日经本院决定被取保候审，2019年11月19日经本院决定被逮捕，现羁押于晋中市看守所。 辩护人程宝林，山西法儒律师事务所律师。 平遥县人民检察院以平检刑刑诉（2018）154号起诉书指控被告单位平遥县某某非融资性担保有限公司、被告人赵某某、闫某某、安某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平遥县人民检察院指派检察员王树栋、刘晓锐出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人胡某某1，三被告人及其辩护人，集资参与人代表张某某、田某某、刘某某、阎某某到庭参加诉讼，经本院建议平遥县人民检察院对本案进行了补充侦查，现已补侦完毕，现已审理终结。 平遥县人民检察院指控：2015年5月至2017年1月之间，被告单位某某公司（被告人赵某某系该公司法定代表人、被告人闫某某系该公司会计、被告人安某某系该公司业务经理）通过向社会公众宣传，以给其他公司周转资金担保为名，并许诺在某某公司存款的人可以获取多于银行的存款利息，向张某某1等231人以7厘至1.5分不等的月息吸收1966.3万元。后将吸收的资金以2.98分不等的利息借贷给其他公司或者个人使用。 公诉机关认为，被告单位某某公司、被告人赵某某、被告人闫某某、被告人安某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。 被告单位诉讼代表人对指控事实没有异议。 被告人赵某某对所指控基本事实无异议，表示认罪。其辩称吸收存款时公司没有对外宣传过、没有发过传单或授课。宣传单是在公司放着，客户去了看。对客户没有造成损失，在李某某不还欠款的情况下，公司与其他公司配合，定了还清客户的本金合同，目前正在归还。 辩护人的意见是对指控罪名无异议。指控231人，只有23人的笔录，不能证实被告方吸收231人资金。公司具有担保资格，是资金去向不合法。担保过程中出借人是和借款人直接对接的，合法行为投资的钱不能认定为非法吸收的钱。所吸收部分资金属于被告人近亲属，不应作为犯罪金额。被告人具有自首情节。 被告人闫某某对指控的基本事实无异议，表示认罪。其辩称没有对外宣传过。贷给李某某的钱手续费是否出过我不知道。王某某所定合同保证在五年内还清，没有给客户造成损失。 辩护人的意见是，本案吸收本金、利息的证据不足，被告人系公司普通员工，只是分工的不同，没有领导其他员工吸收存款，闫某某犯罪情节轻微，应免于刑事处罚。被告人具有自首情节。 被告人安某某对所指控基本事实无异议，表示认罪。其没有对外宣传过，没有发过传单，是向朋友介绍过。王某某正在积极归还客户资金。被告人具有自首情节。 辩护人的意见是，本案吸收存款的公司是某某某公司，某某公司只是辅助。安某某是业务经理，没有任命文件，只是普通员工，没有享受业务经理的待遇，不应当按照单位的责任人追究，所吸收的钱都是亲属的钱，不符合犯罪构成要件。本案事实不清，证据不足。 集资参与人代表人的意见是：对认定集资参与人有异议，应认定为受害人。本案的定性应当为合同诈骗罪。担保公司2014年3月开始到2016年底都是以李某某的名义与受害人签订的，是虚设的，隐瞒了资金的去向和运转。假借李某某还不起资金，后强行让受害人与王某某、马某签订合同，赵某某等人实施了敲诈勒索。担保公司虚构事实，隐瞒情况，故意诱导被害人签订或履行合同的行为都是诈骗行为。起诉书指控犯罪时间有误差，应当从2014年3月18日至2017年1月期间。刘某某的意见是：我所签的谅解书是赵某某前夫找我签的，他答应签了谅解书就按时给我发放利息及归还本金，我当时为了减少损失，被迫无奈签订，直到现在钱还没有要回来。阎某某的意见是担保公司有工商税务的公章，某某公司是骗取了我们的钱，我认为是诈骗。田某某认为，根据李某某、陈某某的笔录说明某某公司是违法发放高利贷。 经审理查明：平遥县某某担保有限公司成立日期为2014年3月18日，法定代表人为赵某某。2014年6月11日公司名称变更为平遥县某某非融资性担保有限公司（以下简称某某公司）。在2015年5月至2017年1月之间，被告单位某某公司法定代表人赵某某、会计闫某某、业务经理安某某，未经国家有关部门批准，通过向社会公众宣传，以给其他公司周转资金担保为名，并许诺在某某公司存款的人可以获取多于银行的存款利息，向张某某1等231人以7厘至1.5分不等的月息吸收1966.3万元。后将吸收的资金以2.98分不等的利息和9%的手续费（三个月）贷款给李某某的某某某养殖公司和其他个人使用，从中获取利益。经山西乾明会计事务所审计，平遥县某某非融资性担保有限公司吸收资金1966.30万元，涉及投资人231人；返还本金108.66万元，返还利息141.40万元；投资人损失金额1716.23万元。案发后，某某公司经和马某、王某某协商，部分原在某某公司的出资人与王某某重新签订了借款协议，由王某某归还五年内停息还本；部分人出资人以出借人的名义与马某签订了服务方为深圳市某某某金融服务有限公司山西分公司的出借咨询与服务协议。开始阶段为付息协议，后改签为借款方为介休市某某某新型建材有限公司的借款合同，停息付本，归还部分款项。 上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实： （一）受案登记表、立案决定书，证明本案于2016年12月29日张某某1到平遥县报案，2017年1月12日公安机关以非法吸收公众存款立案。2017年11月27日对赵某某、安某某、闫某某取保，2018年4月8日以平遥县某某非融资性担保公司、赵某某、闫某某、安某某涉嫌犯非法吸收公众存款罪移送起诉。 （二）营业执照、担保合同、借款协议 （1）平遥县某某非融资担保有限公司的企业信息查询单、营业执照副本、公司章程等，证实：该公司注册资本1000万元，安某某、赵某某为股东，安某某认缴50万，赵某某认缴950万，实缴金额均为0万元。平遥县某某担保有限公司成立日期为2014年3月18日，法定代表人为赵某某。2014年6月11日公司名称变更为平遥县某某非融资性担保有限公司。业务范围诉讼保全担保、财产保全担保等，以及其他经济合同担保、与担保业务有关的投资咨询和财务顾问等中介服务（不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发行票据、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动） （2）借款担保合同：甲方（出资人……），乙方（借款人）平遥县某某某养殖有限公司。丙方（担保方）平遥县某某非融资性担保有限公司。合同条款载明：甲方向乙方提供借款，乙方按月向甲方支付利息（经三方协商一致，由乙方支付丙方后，由丙方代为支付甲方）。丙方受乙方委托为本合同下的借款提供连带保证，如乙方未按时归还借款，丙方应在借款期限届满后三日内将借款代为付给甲方等。 某某担保有限公司承诺函：借款期限到期后，如借款人不能按期足额还款，我公司郑重承诺。在到期之日起三日内将无条件代为偿还本息。 （3）宣传单内容：某某担保一言九鼎诚信天下，提供各种借款担保业务，出借人通过出借方式理财，使财富增值，我要理财；借款人通过自身信用借款创造新的财富，我要借款。年收益率：11.4%-18%，公司地址：平遥县。 （三）审计意见：经山西乾明会计事务所审计，截止2018年8月15日，平遥县某某非融资性担保有限公司吸收资金1966.30万元，涉及投资人231人；返还本金108.66万元，返还利息141.40万元；投资人损失金额1716.23万元。 2016年12月29日前吸收资金1896.30万元，支付本金103.36万元，支付利息141万元；2016年12月29日后吸收资金70万元，支付本金5.31万元，支付利息0.4万元。安某某吸收资金454.6万元，46人，投资人损失414.97万元；闫某某492.70万元，61人，投资人损失464.08万元。 （四）集资参与人的证言、报案材料 1．张某某1的询问笔录：我在某某担保公司投资理财，现在理财资金部分合同已经到期，想拿回本金，对方不退，合同到期也不支付利息，还要让我改签合同，我不同意就来报案。我把钱借给担保公司，公司再把钱贷给某某某养殖有限公司，某某公司支付利息。 我和某某公司的会计闫某某是亲戚。闫某某说某某担保公司是政府批准的合法担保公司，有相关的经营手续，和信用社、银行性质一样，把钱存到这儿理财肯定安全，有不少银行的工作人员的钱也在这儿放的。万一钱拿不回来担保公司就会连本地带利把钱退给我，这样我就找闫某某投资理财。闫某某还告我说亲戚朋友手里有钱的话，让放到他们公司挣钱，我把情况告诉了我爸妈和亲戚朋友，他们通过我往某某投资了，刚开始不知道某某公司是把我的钱贷给其他人了，到最近才知道拿上人们的钱贷给企业厂矿了。某某公司的法人是赵某某，现在赵某某找不到了。 签订借款担保合同时，我把钱拿到某某公司交给闫某某，闫某某拿出相关合同填好后让我签字，每次都是让我直接签字，也不给我说合同内容，没有见过某某某公司的人。闫某某就是说把钱存到他们公司给利息。现在闫某某说把我们的钱贷给平遥县某某某养殖有限公司了，某某某现在还不了钱，所以也退不了本金和支付利息了，让我撤销原来的合同和一个介休的猪场重新签订合同，我不同意。 我在某某公司投资有：10万、1万、2万、1万、1万、1万共16万。家里人的有巩某某10万、张某10.7万、王某某1万，侯某某3万。 2015年9月22日，存款10万元，利息1.1分，到报案时支付了15个月16500元的利息。2016年1月2日，存款1万元，利息0.85，续签到2017.1.1，到现在支付了11个月935元的利息。2016年1月30日，存款2万元，续签到2017年1月30日，到现在支付了10个月850元的利息。2016年5月3日，存款1万元，2016年11月3日续签到期后再次续签6个月，到现在支付了10个月350元的利息。2016年6月1日，存款1万元，2016年9月1日到期后续签3个月，到现在支付了6个月420元的利息。2016年11月26日存款1万元，到现在支付了1个月75元的利息。2016年3月20日丈夫巩某某存款10万元，到现在支付了9个月9000元的利息。2016年4月9日父亲张某存款10.7万元，到现在支付了9个月9416元的利息。2016年5月17日母亲王某某存款1万元，2016年11月17日到期后续签6个月，到现在支付了7个月565元的利息。2016年9月5日二舅妈侯某某存款3万元，到现在支付了3个月765元的利息。 报案材料:合同中约定合同到期后可以取出本金,未到期的也可以申请取出本金,如借贷方无力偿还,则由平遥县某某非融资性担保公司3日内代为偿还。但在2016年12月4日，接到闫某某口头通知，某某公司决定，利息与本金计算发生变更，本金不提取的利息降为6‰。本金如果取出则不再支付利息，要分5年还，每年分12个月返还完毕，要求改签合同，我不同意。到了2016年12月8日，闫某某又通知让我改签合同，这次是让我把以前的合同作废，改为和一个猪场签订，且担保公司不再承担担保责任，我还是没有同意，要求按照原合同执行。闫某某一再推诿，并且吓唬我说，担保公司已被查出非法集资，我们这些投钱的人都属于参与者，如果不改签合同，都要被抓起来，并且钱也全部没收，我还是不同意改签。之后找不见赵某某也联系不上她，每次去都是几个业务员，还有一个自称为“马总”的当说客，对我各种忽悠和恐吓，让我赶快和猪场签订合同，我一直没有同意，我查看过担保公司的营业执照，赵某某注册的是风险评估师，我认为该担保公司是政府批准的合法企业，现在不按照合同履行担保责任，属于违约行为。某某公司打着担保的名义，干着非法集资的事情，拿老百姓的血汗钱为自己谋取利益，现在连本金都不肯归还，怀疑其做假账，转移财产，请求公安机关查处。 2.张某某2的询问笔录：2016年1月份，姐姐张某某1告我说在某某公司有个姑姑闫某某当财务经理和业务员，在这儿借出钱利息比银行高。在2016年1月16日张某某1带我去了某某担保公司，我带着四万元现金，闫某某给办理一份四万元的借款担保合同、借据等，其实就是我们把钱借给平遥县某某某养殖有限公司，如果它还不起钱，就是某某公司还钱，当时没有见某某某的任何人，不过上面有某某某的公章。之后张某某1又带我以相同方式办理了一份十万元的合同。 两份合同的利息一直给着。2016年12月4日以后某某要求改签合同等的过程与张某某1的陈述一致，其拒绝改签。 两份合同都是利息给至2016年11月份，以后的就没有给。四万元的利息给的现金，我姐姐张某某1代收，十万元的利息打到我的工商银行卡里了，321226050800406****。 张某某2的报案申请材料，所报内容除金额不同，其余与张某某1内容一致。 3.董某某的证言及合同六份、农业银行汇款单 ①.董某某2017年1月4日的陈述、报案材料 2016年12月19日报案材料：我经我嫂嫂闫某某诱导把钱由她放入某某担保公司，代签于某某某公司。金额1.3万、1.4万。她原来说跟银行一样有保障，他们把钱兑出来，说对方有抵押，都能收回来，到期给不了他们公司代付，而且不到期随时取，只是把利息退回去，但12月份她通知降息，让改签到一个猪场，我不愿意，我们这样的人很多，金额大，特此报案。 董某某代张某报案材料：由闫某某经担保公司与某某某签订了一万元借款担保合同，2013年7月23日-2016年10月23日，起因是有闫某某的宣传、宣传单、公司讲解，感觉都合法。所以在闫某某多次劝解下，董某某代我签了合同。但是在合同还未到期时，闫某某通知改签合同，条约不合理，并且发现公司有欺诈行为，不给钱，特此报案。2016年12月。董某某代张某1报案材料：2015年9月30日经闫某某动员与某某某公司签订了10万元担保合同。 我嫂嫂闫某某在某某担保公司是会计，还给我说她公司是政府批准的合法公司，和银行存款一样，但利息比银行高，受法律保护，把钱存到这里有保障，而且可以随时支取，在不到期支取的情况下，按照银行活期利息计算，还给了我宣传资料。让我有闲置资金可以存到某某公司，他们将钱借给其他企业。某某公司的法人是赵某某，2016年12月30日我去公司要钱时，发现公司已经没人了。共计86万。（1）-（5）均是与某某某公司签借款合同，担保人为平遥县某某担保公司。（6）的借款人是某某合作社，但借据上签名是陈某某（某某某的法人） （1）10万。2015年9月30日，女儿张某1，月息1.1分，期限12月。2016年9月30日到期后，闫某某未经我同意续签了三个月。月息0.95分。要取钱时，闫某某说已经续签，现在拿不出来，只好等到期。得利息16050元。 （2）30万。2015年12月2日，儿子张某，月息1.3分，期限12月，到2016年12月2日到期后，取钱时闫某某说资金困难，缓几天，共给利息46800元。 （3）1.3万。2016年4月1日，董某某，月息0.85分，期限12个月，共得利息884元。 （4）1.4万。2016年4月5日，董某某，月息0.85分，期限12个月，共得利息952元。 （5）1万。2016年7月23日，儿子张某，由董某某代签。月息0.7分，期限3个月，到期后，闫某某未经我同意，又续签三个月，得利息350元。 （6）42.3万。2016年11月14日，我将30万转账和现金123000元给了闫某某，先在她那放几天，12月9日，闫某某给了我一份42.3万元的借款担保合同，月息1分，期限3个月，说钱借给某某某养殖公司，合同上名字是我女儿张某1，是闫某某自己写的，我及张某1均未在合同上签过字。还没有支付过利息。过了几天，我急需用钱要这42.3万元时，闫某某说合同已经签了，拿不出来了。我看合同时，才发现借款方是平遥某某种植专业合作社，并非闫某某所说的某某某，经我们和某某合作社了解，某某合作社说并未签过该合同，闫某某诈骗我42.3万。2016年12月20日左右，我去向闫某某索要到期借款时，闫某某说钱给不了，想要钱就得变更借款合同，改签方是一个猪场，分5年给清，中途不能讨要，我不同意改签，闫某某就说不改签本息就没有了，我就来报案了。共得利息65036元。（承诺函上借款人是陈某某，借据上是某某） 在和闫某某签订借款担保合同时，从来没有见过借款方在场，就是在合同上盖有公司的印章。 董某某的中国农业银行卡明细清单，载明2016年11月14日董某某向闫某某转款人民币30万元。 ②董某某在2018年3月9日的陈述： 我以前因为闫某某与某某公司骗了我钱报过案，但是报案后某某公司哄骗我丈夫张某某改签了借款合同，我今天来反映这个情况，我不承认改签后的借款合同，我怀疑某某公司之前给我的借款担保合同都是假合同，我认为是他们诈骗了我的钱财，我再次报案。 在因某某还不了我钱我报案后，某某公司要求我们改签成由王某某分期归还的合同。在2017年4月，我在经侦队找到时任大队长赵某某，赵队长协调我与某某重新签订借款合同，让他们分期还钱，我拒绝了，我要求他们先归还我最后一笔42万后。在协调无果的情况下，我告诉赵队长我绝不接受改签合同，而且如果改签必须要有我的亲笔签名才生效，我丈夫张某某也不能代表我改签。在2017年8月，我还对胡某某、董某也说过以上意思，但是在2018年3月我在冀局长办公室上访时的谈话过程中才得知我丈夫张某某在我不知情的情况下改签了合同，我不认可这个改签的合同。我不知到张某某什么时候改签的，也不知道是在什么地方改签的，他拿出合同看见合同上是2017年9月3日。 我怀疑某某公司之前给我的合同都是假合同，因为某某担保公司出事后，我拿上某某某签订的8份合同和李某某核对，李某某说与他没有关系，不是他和他老婆陈某某签订的。我还有与某某签订的借款合同，合同中写的借款人是陈某某，经工商局查询陈某某不是某某的法人，张某某去某某问过，某某公司也不承认这合同是他们公司签订的。所以我认为这8份借款合同都是某某担保公司伪造的假合同骗了我钱。与某某某公司的借款合同都是我或我的家人签订的，都是闫某某给的我盖有某某某公司印章的空白合同后让我签字，她在借款合同上填写了借款金额。与某某公司的借款合同不是我和家人签订的，是出事以后闫某某给我的，我也不知道是谁写的。 与某某公司的合同，是我要买房子的42.3万元，我不想让张某某知道，2016年11月14日就把钱放到闫某某那里，并告她是我女儿张某1给我的买房子的钱，先放到她那儿，没有说要投资到某某，也没有去签订合同。但是过了十几天，我要买房子就去找闫某某，她说她借给赵某某了，过几天给我。2016年12月2日我去某某找闫某某取其他到期的投资款时，闫某某说公司出事了，给不了钱，我向她要42.3万，她说赵某某拿了给不了我。到12月9日的时候，我儿子张某回来找闫某某要42.3万，闫某某给了张某一份以我女儿张某1的名义与某某公司签订的42.3万元的借款合同，但这份合同并不是我或家人签订的，我不知道是谁签订的。最近我知道我丈夫张某某背着我改签合同的时候，在没有收到一分钱的情况下给胡某某打了13万元的收据，胡某某当时说是打了收据才能向王某某要钱，才能给了我丈夫钱，但是这13万元一直没有给。 ③董某某的询问笔录：我来反映关于闫某某提供的我领取423000元收据上利息的事情，利息上面写的“董某某代”不是我亲笔签字。 2016年11月14日我将423000元钱给了闫某某，2016年12月9日闫某某给的我儿子张某签有张某1名字并盖有某某种植专业合作社公章的借款合同，合同我们去某某合作社问过，某某合作社没有通过闫某某与张某1签过合同，张某1与我也没有收取过423000元钱的利息，我怀疑合同上的张某1是闫某某代签，手印是她代摁。昨天的时候我们在平遥县人民检察院了解到闫某某提供了一份收张某1423000元钱的利息收据，收据上的所有字都不是我签的，也没有收取过423000元的利息，请追究法院陪审员闫某某的法律责任。侦查人员问：那我们提供给你A4纸一张，你按照我们的要求将内容写在纸上，其答：好的。 4.张某某的证言及合同三份、报案材料 （1）2017年1月4日 在2015年记不清几月份了，我老婆董某某的嫂嫂某某非融资性担保公司的会计闫某某说有钱可以存在担保公司，利息比银行高，董某某就把钱存在担保公司，具体多少我不知道。 在2016年4月30日我和董某某去到某某公司，找到闫某某给了她12000元，她给办了借款担保合同、承诺书、借据、还款计划书。期限一年，利息是千分之八点五，合同写着出资人是我，借款人某某某公司，担保方是某某公司，也有两家的公章。不过没有见过某某某公司的任何人。到了2016年5月9日我和董某某以同样方式给了闫某某10000元，期限、利息同上。到2016年6月24日，又以同样方式给了闫某某10000元，利息千分之七点五，期限半年。他们把担保合同写错了，期限是2016年3月18日至2016年12月18日，这些都是闫某某办理的，到了2016年12月份，我们要退10000元，闫某某说担保公司经营不善，利息下降，本金给不了，之后担保公司让我们改签合同，我不同意就来报案了。利息闫某某给了我了，每月结。办理借款合同时只和闫某某办理，没有见担保公司的其他领导。 （2）张某某在2018年3月9日的陈述 我来反映某某担保公司胡某某答应我一年之内分两次还我钱，哄骗我签订了三年半还清我钱的合同后，不履行之前的承诺，而且还让我打了13万的收条，但没有给我一分钱。 我妻子董某某之前在某某公司投资了99万元左右，在2016年12月某某公司出事后，某某公司一直找我和妻子让改签成和王某某的借款合同，分三年半还清，我们一直不同意，要求先返还我们最后的那42万元才签订合同。胡某某答应2017年6月份给我42万元，但一直没有给。2017年9月3日胡某某找到我，说是让我改签合同，答应一年内两次还清，我就答应了，签合同时候胡某某说是为了交待王某某，让我签成分三年半还清的合同，我就同意了，胡某某拿着两份空白合同就让我签了我和董某某的名字，并说是拿回去核对金额填好后再给我就拿上合同走了，过了几天胡某某才把合同给了我，最后是在公安机关的协调下才按我签订的合同分三年半还清的金额开始给我。我和胡某某改签合同董某某不知道，她是前几天才知道的。 2017年6月底的时候，胡某某答应给我42万元，说是让我先打个13万元的收据，他拿上收据和王某某要钱，要上就能给我，我就给他打了13万元的收条，但是之后胡某某一直没有给我，我打的收条还在胡某某处。 （3）张某某的报案材料2016年12月26日 双方（某某某和存款人）不知情况的状态下与某某某公司签订了借款合同、担保协议，实情是某某公司一手操办。2016年12月初，某某突然提出经营不善，利息降至0.6分，之后利息不给，本金不还，接着又提出鸡场、猪场、还有介休某某种植、养殖公司签订合同，分别五年60次还回本金，我本人坚决不同意。涉案总额二千多万，受害人数243人，十万火急，立案侦查。 2016年12月29日张某某代张某1的报案材料：听闫某某介绍，把钱存到某某与银行一样，公司合法是政府批准的受法律保护，合同到期取款自由，中途要取则按活期利息付，如对方返还不起，担保公司连本带息一起返还。于2016年11月14日闫某某把存入的钱与某某担保公司和平遥县某某种植专业合作社签订了担保合同，由于是买房的钱，向他要钱她说已签了合同，取不出来，半个月后再给，后来她又说公司倒了，让倒签猪场。我受到某某担保公司的欺诈，特来报案。合同内容，423000元，2016年11月14日-2017年2月14日。 （4）张某某提供的借款担保合同（三方：出资人张某某，借款人某某某公司，担保方某某公司）、承诺函、告客户书、借据、还款计划书，共计3.2万 ①1万元，2016年6月24日，期限6个月，利息7.5‰. ②1万元，2016年5月9日，期限12月，利息8.5‰. ③1.2万元，2016年4月30日，期限12月，利息8.5‰. （5）承诺书（原为2017年6月26日，改为2017年9月13日） 甲方:平遥县某某非融资性担保有限公司 乙方:张某某董某某 甲方于2016年1月5日向乙方借款86.2万元，现因甲方经济困难，未能一次性偿还乙方全部借款，在经侦队的协调下，甲方承诺如下： 一、在甲方投资的位于平遥县的养殖场正常运营后，甲方每六个月偿还一次欠款，分两次还清。 二、如果养殖场中途出现了问题，则按《借款协议》上签署的偿还。 甲方：签有“平遥县某某非融资性担保有限公司”字样 乙方：签有“张某某、董某某”的字样 另一份协议内容相同，但在结尾部分：甲方“平遥县某某非融资性担保有限公司”正下方增加了“公司主要负责人胡某某”的内容，最下端增加了：“此签名董某某的不是本人签字，董某某”的内容。时间为2017年9月3日。 5.严某某的询问笔录：我的钱是通过闫某某介绍入的，闫某某跟我说某某公司是政府合法批准的正规担保公司，和银行存款一样，有保障，借款给某某某公司，如果到期某某某公司给不了，某某公司代为偿还，我就相信了她。 2016年9月5日日以我老婆冀某某的名义到某某担保公司与闫某某签订了借款担保合同，借款金额4万元，月息0.75.共获得1140元利息。借款方是某某某养殖公司，签订合同时借款方不在场，只是合同上盖有某某某的公章。 冀某某报案材料：……闫某某说某某公司有千万资金担保，……合同规定要提前支取时，公司会15个工作日内无条件退款，我找闫某某要提前支取，她说某某某公司有违法行为，为减少客户损失，又让我和介休猪场重新签约，不再给付利息等，2017年返还本金五分之一，十二个月还清，某某公司系欺诈行为。 6.董某1的询问笔录：我嫂嫂闫某某在某某担保公司当会计，她说有富余钱就放到担保公司吧，该公司有合法手续，和正规银行存款一样，可以随时取出，我觉得闫某某是我家亲戚，不可能骗我，就相信了她。2016年2月9日，我和妻子冀某到某某公司见了闫某某，她拿出借款担保合同，跟我说这笔钱要借给某某某养殖有限公司，这家公司他们已经考察好了，不会出现归还不了的情况，还承诺，如果借款方给不了钱，由某某担保公司支付钱，我妻子冀某就和闫某某签订了17万元的借款担保合同。之后，又以我的名字和闫某某签订了16万元的合同，以我妻子冀某的名字签订2万元的合同。 2016年12月23日，闫某某跟我说某某公司要变更合同，让我们和一家猪场签合同，且不再提供利息，分5年还清本金，我不同意，担保公司也不退钱，我就报案了。以上共计35万，共获得35000元的利息。我还介绍我丈人冀某某、小舅子冀某某往某某公司入过资金。 董某1、冀某的报案材料及借款担保合同及合同附件三份，编号F034、F011、F048。 7.闫某某1的询问笔录及报案材料：我丈夫张某某是闫某某的侄子，听我大姑子张某某1说闫某某在担保公司工作，张某某1在担保公司存钱了。经闫某某说某某公司和银行一样，利息比银行高等的宣传介绍，以闫某某1的名义存入40万元，以张某某的名义存入30万元。2016年12月4日，闫某某说担保公司出了事情，要降息和改签合同，我不同意改签。2016年12月28日，闫某某又让我更换合同，我不同意，他还威胁恐吓我，说如果不改签就不给我们钱了，我就来报案。签订合同时某某某公司的人不在现场，闫某某拿的合同上就盖有某某某公司的章。共获得127500元的利息。我介绍我邻居贾某某往某某存了1万元，还有就是我家亲戚的钱，不过都是以我和丈夫的名义入的。 8.冀某某的询问笔录：我姐姐冀某说她在某某担保公司放的些钱，每个月得利息，之后2016年6月4日冀某带我去到某某公司见到闫某某，她拿出合同让我看，合同上写的借款方是某某某养殖有限公司，我签了合同把1万元给了闫某某，每月支付我利息。2016年11月15日，我父亲冀某某给我1万元，让我放到某某担保公司，这次借款方是平遥县某某种植专业合作社，没有支付利息。签合同时借款方不在场，合同上已经盖好某某某的印章了。我共得利息500元。 冀某某、冀某某的各1万元的借款担保合同及附件。 冀某某、冀某某的报案材料。主要是听闫某某介绍把钱存到某某担保公司和银行利息一样，公司是政府合法批准的，有合法手续，如果对方还不起，担保公司连本带息一起返还。现在闫某某通知和介休的猪场改签合同，如不改签，本金不再返还，系受到某某担保公司的欺诈。 9.冀某的询问笔录及报案材料：2016年4月3日经朋友张某某1介绍，找到闫某某签订合同投资5万元。在签订合同时闫某某告我说借款方是某某某公司，没有见某某某的人，合同上已经盖着某某某的印章。共得利息3750元。2016年12月4日之后的情节与张某某1所述一致。冀某的5万元借款担保合同编号G044及合同附件 10.赵某某1的询问笔录、协议书、借款合同三份报案材料：2015年10月份，我在南门外广场看见某某担保公司搭着横幅，宣传公司理财方面的东西，还散发资料，经我向公司工作人员了解后，得知某某可以存款，和银行一样，比银行存款利息高，我就试着往某某存钱。从2015年10月9日起到某某存款，接待人员是公司业务总监安某某，签订了三方合同，借款方是某某某公司，担保方是某某担保公司，三次共计95万元。签订合同时借款方不在现场，就是我和安某某签订的，安某某说对接给某某某鸡场了。存款是给了闫某某。 2015年10月9日，存款13万元，已付14个月利息20020元。2016年7月28日，存款32万元，支付4个月利息16000元。2016年8月10日，存款50万元，支付4个月利息23000元。 2016年12月8日，安某某说某某某鸡场资金出了点问题，要降低利息，我也同意了。一星期后又让我重新与猪场和砖厂签订合同，停付利息，5年还清本金，我不同意改签，我就找某某公司想私了这件事。经我和胡某某协商，某某公司以现金10万元和一辆价值10万元的汽车和标价100万元的红木家具顶账我的95万元借款，我们谈好后，由我女儿赵某某2代我和胡某某签订了协议，我将标价为100万元的红木家具拉回存放起来。当时没有对红木家俱的价值做鉴定或评估，当时我认为这些红木家具也值个60万元左右，事后我找专业人员看，只值20多万元，算下来某某用50万元顶抵95万元的借款，我觉得被骗取45万元。所以来报案。 协议书：甲方赵某某1，代理人赵某某，乙方平遥某某担保公司法定代表人赵某某代办胡某某。甲方三次将现金（本金）共计95万元交入某某担保公司财务，办理理财合同手续。据眼前某某情况，经双方协商，乙方愿以“本田”小轿车一辆[折10万元]加10万元现金和红木家俱套件，当场交付甲方抵债，对此甲方同意并接受。办理中，双方应本着诚信原则，有始有终，不折不扣（包括：钱、物、据等方方面面）。双方签章甲方：赵明风乙方胡某某2017年元月16日。 赵某某1报案材料：……2016年12月8日安某某和某某请来的合作伙伴“马某”来到我家，说眼下某某某鸡场出了点问题，资金打不过来，原合同所定的利息从本月开始要降低，四五个月之后再给大家补上……。12月16日安某某通知我带合同和身份证到了晋中银行，安某某和王某某（某某从外地请来的合作伙伴）等人说，公司要倒了，不用说利息，连你们的本金也还不了，你们只有和王老板、马老板重新签订一个还本合同，才能收回你们的本金，否则某某没有钱，给不了你们本金。王老板叫王某某，据说是介休的猪场老板，过去大家从未见过，不知其底细，他的方案是五年还清，没有利息白用。王某某对签订合同客户既无任何承诺，亦无任何保障，他说，眼下我能给你们钱，但五年期间，假如我的企业也倒了，我连自己都保不了，如何能给了你们本钱……（其实这是陷阱）。 某某则趁客户与王老板、马老板重签合同的机会，抽回原有合同。从此原合同作废，与原客户脱离了关系，同时对客户新签的合同，旧合同及以后的事，既无任何说辞，也不负任何责任，这种不靠谱的作法，引起大家慌乱。当时不少客户心急火燎，但在他们诱迫下，也只能无奈地与王某某重签了这种不靠谱的合同，再次掉入到他们早已设置的陷阱。第二个陷阱是与介休的马某签约，是砖厂老板，还开着“担保性质”的公司。王、马二人，都是某某请来的特殊顾问，合作伙伴在演戏，马某是六年半客户才能拿回自己原来的本金，也是既无承诺，又无保障。以上，看出某某和这伙人的意图就是某某从此与客户脱离了关系，本息拒付，对原客户以后的事概不负责。不少客户识破了这种骗局，未签约，但至今多次讨要本金时，某某人就是说，没有钱，没有办法，你们除了与王老板、马老板签约再没有办法……，否则爱喊爱告由你们……。综上所述，某某公司不仅是非法融资，而且已构成团伙诈骗，一开始，虚假宣传，引诱客户，积累资金，随之借鸡场之危制造事端，单方决定给客户降息，时隔一周又说公司要倒闭，本息拒付，接着请来顾问及合作伙伴，合伙设置了两个陷阱，诱迫大家与马某。王某某两个素不相识的个体老板签订不靠谱的返还本金的合同，之后，人走楼空，关闭，撤销了公司，法定代表人赵某某至今无踪，出面见过数次的多是某某请来的合作伙伴王老板、马老板及胡某某等人。归结起来，眼下的一切是这伙诈骗团伙施展的骗局和骗术。要求执法部门追究赵某某等一伙诈骗团伙的刑事责任，追回我们本金。 赵某某1材料说明：某某公司在收回甲方三份原理财合同及甲方曾押收乙方“某某某鸡场”的两份营业执照。乙方在处理中将价仅三十来万元的红木虚拟标价为一百万，以虚对实折抵本人理财。乙方对自己的红木的实价清清楚楚，却不告知，隐瞒了真相，欺骗了甲方，而且得知真实情况后，避而不见。乙方属坑蒙拐骗，要求追回亏欠甲方的45万元血汗本金。 11.周某某的询问笔录：任某某向我介绍说某某公司可靠，起担保作用并不是该公司用钱，肯定能问人拿回钱来。通过渠某某办理存了2万元，得13个月利息2470元，打在卡上了。之后2017年9月27日介休某某某建材公司改签了合同，旧合同收走了，说好每个月偿还本金，但是给了500元之后就没有再给我。我投资后公司姓赵的女人给开过会，参会人有约40人，说让我们存钱放心。存钱时是和某某的人签的合同，没有见借款人，工作人员也没有介绍过借款方。 12.张某某的询问笔录：经安某某介绍和杜家庄的一个鸡场签的合同，没有见过鸡场的人，只知道老板姓李。刚开始存了一万，本金和利息都偿还了，我就相信了。之后不断的存钱。2016年底，累计存钱达到10万元。某某公司的会计打电话说利息要低一点，对方给不了，我说行。之后又打电话说钱给不了了，转签到介休王某某的公司名下。只还本金，我同意了，最后出问题时签订的是两份合同，其中我的名字是6万，我妻子张某某的名字是4万。旧合同王某某收了。新合同被老鼠咬的残缺了。一共得到大约5000元的利息。 13.侯某某的询问笔录：安某某介绍说某某公司是政府批准的公司，投资可靠，只是拿上我们的钱贷给别的公司，从中牟利，还让我和丈夫看了借款人厂子的资料，说就算该公司还不了钱，公安机关也会将借款人的厂子拍卖了还给我们，肯定损失不了钱。以我的名义存12万，以丈夫赵某某的名义存1万。以女儿赵某某的名义存1万。之后与王某某签订了新合同，将原来与某某的合同交给王某某。共得到1万元的利息。现在还损失11万左右，因为和王某某签订合同以后，王某某还了我3万元。 14.任某某的询问笔录：大约2015年的时候，我在平遥县上西门农行附近看见有三四个女的在宣传某某公司存钱利息多的事情，渠某某还到我打门球的地方宣传，渠某某说把钱存到这里利息比银行高，而且也保险，我通过渠某某陆续存款14万。2016年12月某某公司倒闭，渠某某让我和某某某重签了合同，把之前的合同收了。说这个公司可以还清我的钱。我得了1万多元的利息。损失11万。因为渠某某让我和某某某重新签订合同，给了我3万元。我介绍了六七个人到某某投资，只记得有个叫雷某某的人，都介绍在渠某某名下。 深圳市某某某金融服务有限公司山西分公司付款凭单5张、任某某与某某某的合同2份，2万元，2017.6.6；10万元，2017.7。 出借咨询与服务协议：出借人任某某，服务方：某某某公司。出借本金、期限、利率及协议条款。出借人与借款人的义务。服务方向借款人收取相应的服务费用。告客户书：当借款无法偿还时，公司会启动先行备用金为您先行支付，您所出借的资金是借给了本公司为您匹配的借款人，而不是借给本公司。提起支取时，公司在15个工作日内无条件退款（按照银行活期利率），利息还款计划书盖有某某某公章，无出借款人一栏。 15.张某的询问笔录：2015年张某某和我说过好多次让我给她儿子郭某某做个业务。存款1.5万元给了郭某某。2016年10月份我向郭某某拿了存在某某公司的1.5万元，协议郭某某拿回公司了，郭某某说某某是国家正规的公司，存款比银行高，可靠保险。 16.张某某的询问笔录：我转悠到某某公司，渠某某说公司是将钱贷给一个鸡场，公司担保可靠，分三次投资了10.2万元，签的三方合同，借款方是鸡场，没有见借款方人员。之后转签到某某某，原合同某某某的马某收了，到现在也没有拿上钱。 共得了5000多元的利息，还损失9.2万元，某某某给了1万元。利息基本上在吧台上拿现金，有次是打在信用社卡上。 张某芳和某某某合同三份，2万元、2.7万元、5.5万元2016.12.31 17.赵某某的询问笔录：朋友闫某某3介绍投资。当时在公司赵某某、安某某说有正规手续，加之投资的人多，我认为保险，安某某说将我投资的钱贷款给鸡场，并且有抵押，比较保险。通过安某某分四次投资5万元。合同转移到王某某时被收了。重新签订了合同。利息得到1000多元，是现金，损失2.6万元。王某某给了我2.4万元。 18.张某某4的询问笔录：2016年6月一天，在迎熏门有某某公司的两三个女业务员在进行宣传给了我宣传单留了我的电话，让我去店里听理财课。之后接到某某公司让去听课的电话，我去了后某某公司的人给了我一份小礼品，听了一阵子课。宣传利息比银行高，有担保。之后我找胡某某1和郭某某办理投资，他们说将我投资的钱贷款给鸡场了，有抵押、有担保、绝对保险，有什么问题某某负责。借款人是杜家庄乡闫长头村的一个鸡场，签合同时不在。存了35000元、27000元。某某出问题后，胡某某1、郭某某等三人让我和某某某签订了合同。胡某某1、郭某某就到了某某某工作，现在他们已经不干了。某某共支付了1497.5元，某某某支付了5979.5元。一共获得7477元。两家的利息都是打在我银行卡上。 19.杨某某的询问笔录：通过朋友介绍，找安某某办理。她们还给投资人讲课。从2015年到2016年11月8日最后一次投资数额加到114000元。到2016年12月17日，安某某当时说借我们款的平遥鸡场还不起钱了，但是介休某某公司也贷的某某公司的款，让把我的投资款转到王某某公司，不支付利息，只偿还本金。每月归还1900元。王某某归还了17个月本金32300元，损失81700元。张某某投资38000元，王某某归还了17个月本金共计10761元，损失27239元。乔某某投资14000元，王某某归还3961元，损失10039元。杨某某投资10000元，王某某已全部归还。 张某某（婆婆）、杨某某（姐姐）、乔某某（丈夫）在某某的投资都是我经办的。张某某最后一次投资38000元。杨某某最后一次投资1万元。乔某某最后一次投资14000元。之后全部与王某某改签合同。 2017年2月份左右，张某某病了，通过安某某向王某某要了1万元。名义上是归还杨某某的了，王某某就把杨某某的合同收回去了。她三人投资本金由我归还，我们已经达成口头协议了。 杨某某投资的1万元某某支付了210元利息。我和张某某、乔某某投资的款，支付了多少利息，我记不清了。某某的利息是现金，王某某是转账。 20.范某某的询问笔录：2014年夏天，我在指导站有某某的两三个业务员宣传并给了我宣传单。在城南堡某某的人给我们下象棋的人宣传讲课讲投资，到某某投资很保险、利息高，有抵押。借款企业还不起，某某还。2016年11月初，某某业务经理郭某某给我打电话，现在投资还给被子。之后经过郭振在2016年11月10日，我分两次将10万元投资。12月中旬郭某某告我说他到某某某工作了，是否愿意把投资转到某某某名下，我就同意了。现在郭某某已经不干了。我与某某签订了合同，借款人是一个开猪场或蘑菇厂的，签合同时借款人不在场。 某某给了我两个月利息，共计1700元。某某某支付了7个月利息，共计5830元。某某给利息是每月10日现金领取利息。 21.闫某的询问笔录：2015年8月，我和妻子邓某某在高速路口见某某的工作人员拿着宣传单宣传到某某投资。我和妻子邓某某到某某公司由渠某某接待，在2015年9月12日以邓某某的名义投资10万元，签了合同和给了第一个月的利息900元。同年10月14日以我的名义投资10万元，签了合同给了第一个月的利息1000元。签合同时借款人不在场。2016年12月，渠某某说借某某公司的一个鸡场倒闭，钱继续在某某还本金五年停息还本，要是转到某某某还可以获得利息，某某某运行的很好，她也在某某某上班，她在某某的客户都转到了某某某。2016年12月19日，渠某某安排我和某某某重新签订了合同，把旧合同某某某收了。邓某某的10万元，某某和某某某共支付了31131元。我的10万元，某某和某某某共支付了33000元利息。和某某某改签合同时马某在场来。 邓某某、闫某与某某某的协议2份，10万10万2017.10.18 22.冯某某的询问笔录：2016年1月，在城南堡供销社门口遇到某某公司工作人员张某某等人宣传到某某公司投资和发宣传单。之后到某某公司看了营业执照。2016年1月31日通过张某某投资135000元，签了合同领了一个月利息1350元。同年10月19日，又找张某某投资50000元，签了合同领了一个月利息350元。2016年11月初，张某某说她不干了，以后渠某某管我的投资事。 2016年12月10日，我去结算12月份的利息，渠某某说这个月只能支付一部分利息。之后渠某某叫我到某某公司二层，当时马某说资金周转不开，只能支付部分利息1300元，我领上就离开了。过了几天，渠某某说某某公司倒闭了，要是继续将这笔钱在某某分五年停息还本，要是转到某某某投资还可以得利息。渠某某说她也在某某某上班，也是业务经理，她在某某的客户转到某某某公司不少，渠某某安排我和某某某公司的会计刘某重新签订了合同，时间延续半年，到期归还本金。2017年7月到期后，某某某归还不了我本金，渠某某说现在只能停息还本，分三年还完本金。我找到马某要求每月归还6000元，之后就与马某的介休市某某某新型建材有限公司签订了停息还本合同，但归还了我一个月的本金后再无归还，我就多次找到渠某某、马某，他们找理由一直未归还我本金。 签订合同的借款人是鸡场，但我从来没有见过。旧合同马某公司收了。 共投资185000元。某某支付了16850元利息，某某某支付了8880元利息，共计25730元利息。转到马某后归还了我6000元的本金，现在损失179000元。 冯某某提供的还款存折；冯某某与介休某某某新型建材有限公司签订的借款合同，185000元。2017.8.2 23.冀某某的询问笔录：在2016年5月份，看到滨河花园门面上成立了担保公司，进去后阎某某接待并介绍到某某公司投资，说主要业务是由企业要用钱，该公司给担保并抵押东西，出资人可以放心的贷款给用钱企业。以本人和妻子侯某某的名义分四五次存款13万元，签合同时借款方好像是一个养鸡的企业，对方没有到场。其中5万元到期后，马某已经给我了。还有8万元没有给。转签到马某的两个公司，现在已经不给钱了。共得到大约6000元的利息。马某给了4220元本金，损失75220元。 24.张某某的询问笔录：2016年3月份左右，我丈夫马忠寿打门球时，渠某某向我丈夫宣传把钱存到某某供别的企业用，利息和本金都归某某公司担保。之后，我去某某找到渠某某，以我的名义存款2万元。2016年12月份以丈夫马忠寿的名义存款2.5万元。每月10号到某某领现金利息，共得到2000元左右。没有几天某某公司就倒了，渠某某让我与马某的两个公司转签了两份合同。和马某签订合同后，马某给了共计2.8万元，还损失1.7万元。 张某某和某某某出借咨询与服务协议5000元2017.8.10；马忠寿和介休某某某新型建材借款合同1.5万元，2017年11月21日。 25.李某某的询问笔录：我和安某某是朋友。我以我和丈夫贾某某的名义在某某投资共投资了11.5万元。在某某案发后给了我10万元的红木家具，剩余的1.5万元当时说好是王某某分5年给我，每月打到银行卡上，到现在还有大约5000元左右没有给我。李某某是我姐姐，也是安某某的朋友，通过安某某投资1万元，后来案发后安某某把李某某的钱全部给了。 26.田某某的报案材料：大约在2015年4月，通过业务员渠小玲到某某分三次共投资30万元。大约领取利息2万多元。2016年12月20日，转入马某公司30万元，大约领取利息33800元左右，返回本金50000元。到2018年9月10日就停发利息。 27.侯某某的报案材料：大约在2016年1月左右，通过渠某某投资3万元，大约领取利息2880元左右，在2016年12月20日转入马某公司14000元，利息3060元，返还本金16000元。2018年9月份就没给利息、也没给本金。 28.郭某某的报案材料：我于2016年4-5月通过渠某某在某某投资8万元，一笔5万元、一笔3万元。至目前大约获利1万余元。于2016年12月从某某公司转入某某某公司，到期后想拿本金，无奈人家不给让续签。因为心里怀疑怕有风险，想收回自己的本钱，所以刚开始就三个月、六个月陆续续签，但每次续签到期后，想取回本金，但无奈人家不给，于是于2017年10月把当月到期的一笔3万元转为停息还本，分3年还清，每月付833元。但领了一个月后，就不给了至今。另一笔5万元于2018年7月份到期，也拿不上本金，每月支付利息500元，至2018年9月10日停发利息。 29.裴某某的报案材料：我于2016年5月13日通过阎某某存入1万元整。2017年11月15日止一直未取本，大概领取83×6=498元利息，后转入某某某。与阎某某在2016年12月18日又续签订1年合同，利息大概83×12=996元。从2017年11月15日止本息都停发，本金欠款1万元整。 我以女儿乔某某的名义，于2016年7月3日跟业务员阎某某存入1万元整，至2018年1月3日止领了大概83×12=996元利息，在2016年12月8日与阎某某续签至某某某。 30.雷某某的报案材料：我在2016年10月份经业务员阎某某介绍，投资1万元。出事后，2016年12月转到某某某公司又加续到2017年8月到期，结果到期仍然不给资金又让续签无奈之下，4个月后于2017年12月20号又续签6个月，说好到期能给，结果2018年6月到期又说3个月内分期给完，由于我病危（上皮瘤癌）再三请求给钱，业务经理口头答应到至今已过数月，电话不接，人也不见，推三阻四，特向公安机关报案。 31.张某某、刘某某、张某某等人的联名报案材料，要求追究胡某某、赵某某、某某某公司法人吴秀、和马某非法吸收公众存款罪、诈骗罪的刑事责任。 32.杜某的报案材料：在业务员阎某某的介绍下，以本人及家属名义在某某共投资5万元。2016年12月转到某某某公司，在2017年6月25日之前分次给了4.5万元。后说再续一年合同给本金5000元。2017年6月25日签订了新的合同（不给本金只给利息），为期一年，每月返利。一年之后并无履行（现得利息共700元，至今有两个月无利息，2018年11月1日）。 33.雷某某的报案材料：从2015年6月份大约投资10万元。2016年投资10万元，共20万元。利息22000元。2017年3月转到马某20万元。利息13000元左右，还本金6万元。从2018年9月10日没付利息。 34.阎某某报案材料、询问笔录：2016年我女儿阎某某当时在某某打工。我以本人名义投资2万元，冀某名义投资2万元，张某某名义投资1万元，以阎某某的名字投资3万元。一共投资8万元。就得过1000元左右利息，本金一分也没有拿回。2016年12月转到某某某公司，签订了停息还本合同，2017年9月4日签订了借款合同，但合同一直未履行。我认为是某某和某某某诈骗了我们。 35.巩某某的报案材料、询问笔录：2016年10月份左右，某某业务员拿着宣传单向我宣传，说有一个项目，稳赚不赔，肯定保本，利息高，是合法的，让我入钱到某某公司。我看了某某的营业执照等手续，觉得公司是合法的，为了多挣点利息，我就以我儿子韩某某的名义通过郭某某入了20000元。某某在2016年12月倒闭了，找到郭某某要钱时他已经去了某某某当业务员了，他说钱是取不出来了已经转到某某某，只能我们与某某某签订合同，每月领利息，没有办法，就和某某某签订了新合同。之后领利息，想取本金取不出来，也找不到马某，利息领到2018年8月，之后本金、利息都不给了。我们的钱为何到了某某某我不清楚，听说某某老板和某某某有债务纠纷。 在某某领了2个月的利息，每个月170元。在某某某领取了19个月的利息，其中170元领了9个月，166元领取了10个月。 36.刘某某的报案材料：2015年4月通过阎某某介绍分9次，在某某投资36.3万元，大约领取利息4万多元。在2016年12月20日转入马某公司36.3万元，大约领取利息2万多元。返还本金1万元。 询问笔录：2015年前半年的时候我给某某公司玻璃上贴字，听前台阎某某说存到某某公司钱可以获取高额的利息，让我看营业执照，上面注册资金是1000万元，并说我们投资的资金会走向平遥某某某养殖有限公司，这个公司是平遥的龙头企业。我感觉可以,就从2015年4月份开始共投资9次，共计36.3万元，都是和某某公司签订的三方协议，借款方都是某某某公司。签订合同的时候没有见过某某某公司的人。到了2016年12月8日的时候，阎某某给我打电话说公司出事了，你们要么和马某的某某某金融公司签订合同，要么和王某某的一个厂子签订合同，不签合同没有一分钱。而且因为阎某某要到某某某金融公司上班，我们被迫无奈跟上业务员和某某某金融公司重新签订了债务合同，原来的合同被某某某收了。 我收取某某的利息大约4万元；在某某某收取2万元利息，给了1万元本金，我都是收的现金。往某某公司存款有20多万是转账到闫某某账户，其余是现金。 我和某某某签合同之前还给赵某某的前夫胡某某打电话，胡某某面谈也在电话上说阎某某也到某某某上班，胡某某说某某某公司签订合同6个月以后就会连本带息一起返还给我们。如果不签就一分钱也没有了。我们向马某要之前与某某公司签订的合同，马某说烧了也不给我们。 37.张某某的报案材料：通过渠某某投资10万元。大约领取利息6000元。在2017.12.20转入马某公司，签订半年合同，领取利息6000元，停息还本2.5万元。 张某某的询问材料：报案被骗10万元。2016年正月我和我丈夫冯称森去到平遥县某某宾馆举办的招聘大会上转悠，见某某公司设立一个宣传台，有6、7个年轻人在散发传单了，宣传可以通过他们担保公司投资，利息高、风险低，受法律保护等。如果接受投资的公司到期不能还款，担保公司会替企业还我们钱。其中我们认识渠某某，之后渠某某和他们公司的一个工作人员去我家找到我，让去公司听听课，说还给鸡蛋了。我一共去了两次，得了12颗鸡蛋。当时渠某某说他公公还通过他们公司投资了30万元了。后来我卖了房子剩下十来万元存到了信用社，渠某某不断给我做工作，她要做业务呢，在2016年9月我到某某把10万元交给渠某某，渠某某给了我一个合同，合同上意思，在某某担保下，我把钱贷给一个鸡场（名字记不清了），每个月给我1000元利息，1年到期，到期后可以把本金拿回，相当于我一年挣12000元。渠某某给了我一本合同，当时我在合同上签了字，一式两份，我一份，某某公司一份。给我得这个合同上什么也没有，只有我得签字。我没有见鸡场得人。也没有见赵某某。签这个合同得时候，渠某某给了我1000元整，说这是这个月的利息，让每月20号来领，一共领取了6000元的利息，领至2017年年初。 我记得是2017年的2月份，我还是去领钱了，但是渠某某告我说是鸡场倒了，无法继续支付利息偿还本金了。渠某某给我们解释说是现在介休的一个叫马某的人也开了一个担保公司了，愿意接手这个事情，如果愿意的话就将之前和鸡场签的合同转化为我们和马某的合同，剩下的6个月每个月可以领取1000元的利息，到了之前约定的时间可以取回十万元本金。如果不愿意的话，本金那就等鸡场的案子法院判决之后再说，期间不会再支付利息之类的。于是我就去马某位于柳根西路的担保重新签合同，把原合同交给马某了。一直持续到2017年8月份，每个月领取1000元利息，一共领取了6个月。 我问马某要10万元本金，马某说当时开始只能是停息还本，慢慢还我的本金，每个月还我3000元。马某说是我的十万元又没有给他，是我给了某某了，不行就让我找某某要去。我问他要之前和某某签的旧合同，但是马某不给我们。最后没办法我就和马某签订了借款合同。每个月还3000元。一直等到2017年年底，每个月的3000元都没有如数给我，到2017年腊月的时候，马某公司才一次性给了我9000元整，之后每个月给我3000元现金，一共给了我24000元，给到我今年的5月份之后就再也没有给我。我就去找马某，一直都没见马某，微信上总跟我说会给我的，但是一直都没有给过我。一共从某某得了利息6000元。从马某得担保公司得了利息6000元，本金24000元。 38.侯某某的报案两份、侯某某的询问笔录：2015年11月份，我通过某某公司的小郭分两次在该公司投资2万元。2016年4月左右又通过接替小郭的郭某某用我妻子耿月堂的名义投资5万元钱。2016年10月我离开平遥，2017年5月回来后得知某某已经倒闭，找不到人了，郭某某也到马某处工作了，郭某某让我们和马某重新签订了合同。马某一直没有给我们本金，只是支付利息，同年7月我和马某电话重新达成续签协议，说好2018年4月返还本金，但是之后马某以各种理由推辞不给我钱。投资本金7万元，大约在某某领取了6000元钱的利息。和某某的合同马某收走了。从2018年9月10日某某某连利息也不给了。 (五)被告人供述、某某公司工作人员的证言 1．被告人赵某某的供述 （1）第一次询问笔录：我是平遥县某某非融资性担保有限公司的法人，公司2014年3月成立，公司法人及实际负责人是我，股东是我和安某某，公司会计是闫某某，出纳是周某，公司业务员是阎某某、郭某某、渠某某、胡某某1，我负责对外贷款的业务，安某某负责理财资金的业务。 从2015年后半年开始，李某某和陈某某夫妇来我公司寻求资金，想通过我公司找出资人借款给他，我公司找下出资人吸收回资金后，以公司名义借给李某某，李某某支付我公司利息。到2016年8、9月份，李某某在款项到期后就不能给我公司归还了，也不结利息，只是更换手续。到2016年10月底，李某某跟我说他鸡场资金周转不动了，说是把平遥某某某养殖有限公司转给我，顶抵所欠我们的债务，然后把公司的法人变更成安某某，公司股东是我和闫某某，现在在我们正准备接手某某某养殖有限公司，用该公司的资金来偿还出资人的借款。开始借款李某某以某某某公司机器设备抵押，之后借款陆续递增，李某某就以某某某的土地使用证、机器设备、汽车等物品为抵押，手续在我公司。截止今日，李某某、陈某某夫妇共从我公司借款共计1100多万元。有借据、借款协议、租赁合同，李某某、程月娥夫妇的身份证、户口本、结婚证和所提交的借款申请这些手续。我公司借款给李某某的这1100多万元资金来源是，我公司寻找下的出资人，跟出资人说是李某某的鸡场需要周转资金要求借款，在出资人提出要求考察李某某的鸡场时，就会带上出资人去看，出资人将资金交到我公司，最后由出资人、借款人、我公司签订了三方协议，我公司做担保。出资人将资金交到公司财务，公司再将所吸收回来的资金借款给李某某。我对公司的员工说什么公司需要资金了，寻找下出资人出资有提成，期限3个月的，每一万每月提成8元，期限6个月的，每一万元每月提成9元，期限1年的，每一万元每月提成10元。业务员还有基本工资。 公司与所有出资人签订的三方协议现在公司财务，出资人共有220多人，吸收资金有1900多万元，其中李某某借款1100多万元，介休的马某砖厂和王某某向公司借款800多万元。公司向出资人支付利息是看出资金额、存款时间长短分为0.8分至1.5分不等，每月支付。 （2）第一次讯问笔录：公司股东的变化情况，2014年6月11日由赵某某、西安某某担保有限公司、赵某某变更为赵某某、西安某某担保有限公司，2015年5月18日变更为安某某、赵某某、张某某，2015年12月23日变更为赵某某、安某某。 某某担保公司是西安某某担保有限公司成立的，我和赵某某只是挂着个名字。之前我在介休跑煤炭认识了在西安开着某某担保公司的陈某母亲等人，后来陈某来了平遥和我沟通开担保公司,当时我朋友赵某某说也参与了，于是我就跟陈某商量让赵某某也参与进来。最后商量好陈某他们作为幕后老板，提供资金和业务指导，我负责公司的人事管理和业务拓展，赵某某就是挂着个名字。赵某某一直没来,后说他要去太原开饭店了，于是就把股东变更了。2015年5月18日的时候，因为某某担保公司出事了，他们就把一部分股份给了张某某（某某的债主）、一部分给了安某某。2015年12月23日的时候，张某某说他不想做这个公司的股东了，就把他的股份全部交给我了。 某某公司的盈利方式是为贷款方和出资方从中担保，赚取一定的中介费，一般是以一分左右盈利。让贷款方将其财产抵押给担保公司进行担保。李某某向某某贷款是月息2.98分，其中包括给客户的利息和担保费，按照等额本息的方式偿还，一共贷给李某某多少钱记不清了，从2016年8月份开始就不还我们公司钱了，到现在还有1100万元没有还。 某某公司和资金来源客户签订的是三方担保合同。按照规定应该甲方、乙方、担保公司三方都在场的情况下，明确说明每笔贷款金额、贷款利息、还款日期等细则。之后三方在合同上签字，一式两份，担保公司和出资方各执一份。但实际情况是李某某他们就没有时间去担保公司签字盖章，我们公司跟出资方在合同上签字后，再让李某某在合同上盖章。出资方明知资金的去向。李某某与资金来源方大部分都没有沟通。 （3）第二次讯问笔录：我是法人代表及实际经营人，业务经理安某某，财务人员闫某某、周某，前台阎某某，文员胡某某1，业务员是郭某某、渠某某。我负责公司的全面工作及向外贷款。安某某是业务经理，有向外贷款的业务时，我就会安排安某某让她通知业务员向周围的亲戚朋友吸收资金。闫某某负责客户资金的管理、支付客户利息，给贷款人转账等工作。周某负责通知贷款户支付利息和还款，客户合同到期后退还客户本金也是由周某负责。阎某某负责接待客户，胡某某1负责打印合同，郭某某和渠某某负责向外吸收资金。公司包括我在内的所有员工都是业务员，都要向周围的亲戚朋友吸收资金来供公司向外贷款。公司经营的业务，现在就是向客户吸收资金后向外贷款这一项业务。 公司向客户吸收资金及向外贷款的流程是，需要贷款的公司向我公司贷款时，先在一份三方合同上签字或盖章，然后我就会安排公司的员工找客户吸收资金，员工找下客户之后将贷款公司签订的那份三方合向交给客户，让客户在上面签字，然后客户把钱转到闫某某账户上，之后贷款企业再同我们公司签订一份抵押合同和写一份借据，签订抵押合同后闫某某将钱转给贷款的企业。每个月贷款企业将利息支付给我公司后，闫某某再将利息支付给客户。三方合同一式两份，公司和客户各一份，抵押合同就是公司留的一份。签订三方合同时，只有很少的几次是三方都在的情况下签的，一般都是贷款企业先盖章签字之后我们拿上让客户签字。向我公司贷款的有李某某鸡场、介休马某开的砖厂200多万、介休王某某一个养猪厂700万左右。贷给他们的钱都是从客户吸收的资金。李某某的贷款总数我不清楚，现在尚未归还的1100万左右。向贷款企业收取2.98%月息，含利息和手续费。 因李某某不能归还贷款，现在我想办法还，当时李某某是以他某某某公司的设备和土地抵押的向我公司贷款，现在李某某让把某某某公司的股东变更成了我、安某某、闫某某、胡某某1，把某某某公司的法人变更成了我，说是现在还不了公司钱，让我变更了股东和法人向银行贷款或是自己经营或是卖了来还公司的贷款，变更法人是我自己去办的，现在还没有和李某某说对这些事情了，还是由李某某实际经营。对砖厂和猪场的客户已经让两家厂子直接对客户协商还钱的事情。 公司业务员吸收资金时，就会告诉客户有企业需要向我公司贷款了，如果他们手里有钱的话可以贷给这些企业，挣些利息。我们公司提供担保，公司在将钱贷给企业时抵押的企业的厂房及设备这些，如果将来企业还不了的话我们公司负责偿还。公司还印有宣传单，客户到了公司之后我们会将宣传单给客户看。向外贷款业务是由我负责办理的，有贷款业务我就会让胡某某1打印出合同来让贷款企业签字盖章。 （4）第三次讯问笔录：以前我没有交代收取李某某贷款时的手续费的事情，向马某、王某某没有收过。手续费就是李某某办理贷款时先给公司交一定比例的手续费，才能正常办理贷款，办好贷款后再按照合同上约定履行合同。我公司从2016年1月份左右开始向李某某收取手续费。在2015年底，李某某从我担保公司已经贷款四、五百万了，数额比较大，我不想再贷给他钱了，因为要是不再贷款给李某某，怕他不还以前的贷款了，我就想出以收取手续费的办法来拒绝李某某再来贷款，让李某某觉得利息高，就不再跟我贷款了。可是手续费从3%，后提高到6%，再提高到9%，李某某还是同意出，继续贷款。一直持续到2016年8月份，李某某连利息也结不起了，有到期的贷款还不了，只好和他倒了手续，没有给还钱。一共向李某某收取了手续费120万左右，是现金，每次都是交给闫某某，闫某某再给我，没有入公司的账。其中有40多万元是装潢了红木家具店了，有50多万元是在2016年9月份以后，李某某偿还不起我公司贷款了，我支付了吸收下资金的利息了；还有20万元左右是李某某鸡场出事后，偿还了我公司吸收下的资金的本金了，其中还了董某某8万元，闫某某12万元，还有位生病的老太太3万元，还有几个人记不清了。红木家具店我是负责人，以某某担保公司的名义开的，实际投入资金也是某某担保公司的资金，2016年10月份才开了，开了不长时间李某某鸡场就出了问题，后来还有一些人将店里的家具拉走抵顶向公司的投资款，现在已经不开的了。 第一次李某某到我公司要求贷款时，我就到他鸡场考察了，回来后和李某某达成给他担保贷款的协议，公司员工就给他办理手续。李某某每次先到公司和我商谈贷款金额，谈好后我就让文秘胡某某1和他签订了合同，再让财务闫某某给他转账或者给他现金。 关于我在某某某公司的股份和某某某公司的法人的问题，我就没计划要李某某的公司股份，这是在我向李某某催要贷款的情况下，李某某让我们入股其某某某公司，用来贷款的，我现在要求退还李某某某某某公司的股份，将某某某公司的法人也变更回去，某某某公司和某某某公司的公章交给李某某，让李某某给存款客户还款。 （5）第四次讯问笔录：2016年10月份的时候，李某某还不了我们公司的贷款，他就提出让我注册一家公司看能不能从银行贷款，如果能贷的话他就配合的我，2016年10月28日我注册了平遥县某某某养殖有限公司，当时我已经是某某公司的法人了，就让闫某某挂上了这家公司的法人代表，注册成立后，结果晋中银行说不能贷款，上个星期才办的把这家公司注销了。公司的注册资金报的是3000万元，其实注册的时候就没有钱。 登报注销公告：2017年2月20日，平遥县某某某养殖有限公司申请注销登记。 （6）赵某某讯问笔录：某某公司的营业额，开始是刘光墨、之后是闫某某的银行卡，也有投资人直接拿现金投资，但是直接就给了王某某、马某、李某某，一般是给他们存到银行卡上，我要配合公安机关向马某、王某某、李某某将钱追缴还给客户。最后一次借给李某某100万元的时间是2016年11月1日，是我向李某某借的，之后吸收的钱先还了李某某100万元，还有部分偿还了客户的利息与本金（记不清还谁了）。经核对，李某某现在还欠我公司贷款10108332元。王某某现在还欠我公司667.8万元。马某欠260万元。2016年12月份出事后，公司业务员就将王某某与马某签订的借款合同的客户带到王某某、马某处，王某某、马某与客户重新签订了合同，旧的借款合同王某某、马某收了。公司还借款给王某某13万元、侯某某50万元，尹某某15万元、刘某50万元，康某某80万元。现在除了康某某其他人都没有还公司钱。王某某、马某与公司签订的借款合同他们拿走了。 2.被告人闫某某的供述 （1）第一次询问笔录：从2014年夏天到某某公司当出纳，管理公司财物。公司负责人是赵某某，安某某是二把手，称安总，周某是财务，前台是阎某某，打字员胡某某1，业务部渠某某、郭某某。我的工作是如果有客户到公司投资，就会签订协议，然后将投资现金入账，如果有人贷款，按照老板的指示汇款，有出资人找我投资，每一万元每月有8元的提成。客户到公司选好投资的理财项目，交钱，签订合同，我们马上支付当月利息，即上打一个月的利息。给出资人转账用我的账户操作，全公司都是用我的一个人的账户，但是银行账户的短信提醒业务在周某手机上。借款人、我只是根据赵总的指示给指定账户汇入指定金额，有的是现金，有的是转账，都是我的账户。我们公司是通过给出资人的利率与借款人给我们利率差进行盈利。投资人和借款人不在一起当面签订协议，一般是借款人先和我们公司签订借款协议，盖上章，之后我们公司拿上合同再和出资人签订协议。出资人大部分是员工的亲戚朋友，很少主动找我们公司进行理财的。 李某某从2015年向我公司贷款，总额不知道，以前已经还清的贷款，合同都销毁了，现在留存的一些合同都是没有还清的，到现在为止，李某某一共欠我公司本金和利息1098.7614万元。李某某还钱也是打入我的账户。他和赵总商量好后，赵总通知我贷给李某某的数额，我就给他打款。贷给李某某的钱基本上都是理财客户投资到我们公司的钱。 我的亲戚朋友也在这里投资理财，有小姑子一家：董某某、张某某、张某、张某1。大姑子一家：董某某，小叔子：董某1、冀某。侄女：张某某2、张某某1、张某某、张某等，还有同学、朋友及亲戚介绍的。我在某某上班，他们过来问某某的具体情况和业务内容，我就介绍，甲方有多余资金，乙方需要贷款，某某作为一个担保方用乙方的财物进行抵押对甲方的出资进行担保，将甲方资金贷给乙方，如乙方还不了钱，就把抵押的财物给拍卖，偿还甲方本金和利息，投资到某某公司利息比银行高，风险就是最坏拍卖东西。我没有说过投资某某比存银行保险。公司宣传是胡某某1负责，公司有做下的宣传单，公司也搞一下宣传活动，对投资客户进行回馈。 赵某某规定每1万元的投资每个月给拉来投资的人8元，投资几个月就给几个月的钱。我没有去过李某某的养殖场，和他没有经济来往，我记得没有在李某某提供的股东变更合同上签过字，赵某某也没有让我在其他合同协议上签字捺印。我就不知道我在某某某养殖公司有股份的事，赵某某没有和我说过，就是我有钱也不会购买这个公司的股份的，亲戚们不知道怎么知道我有某某某的股份，还说我是用他们的钱买了某某某了，闹得我现在里外不是人，李某某没有给我打过欠条，我发现过这样的欠条，但没有问过赵某某。 我不知道李某某养殖场的印章在谁手里，我没有保存过。某某公司的贷款人还清就清档了，记不清有谁，现在没有还清的有尹某某、侯某某、刘某、王某某、马某、王某某、康某某。 （2）第一次讯问笔录：贷款客户和赵某某谈好后，客户与公司签订借款合同，客户拿着他公司公章在空白的借款合同书上乙方（借款人）处盖上公章，我按照赵某某通知的贷款数给客户打款，有时如数汇到，有时就将贷款利息扣除给客户汇去。我公司出具汇款凭证，汇款后，我公司安排业务人员找出借人，出借人到公司在借款客户盖好公章的合同书上甲方（出借人）处签上名字，公司将出借款按月利息结算，我在合同书上丙方（担保人）处盖上某某公司的章。 李某某向某某贷款之前还单独给我一笔利息，贷款50万元就会提前给我4.5万元，贷款100万就会提前给9万元，记不清数额和次数了，每次都是赵某某通知我向李某某收取贷款金额9%的钱。这些钱一部分给了赵某某，一部分直接入账了。李某某在2016年8、9月份之前的这种钱都入账，之后的李某某给我后就直接给赵某某。赵某某清楚这些钱的去向。就是向李某某收过这种钱，其他贷款的业主没有收过。 我介绍的亲戚朋友投资，再将投资贷款给企业，根据我的记录，从2015年6月15日起共有103笔，还有以我的名义投资的9笔计23万，里面有小姑子董某某的6万，我母亲梁某某的5万，父亲闫某某的1.5万，剩下是我的10.5万。不加我的10.5万，投资人64人，约110笔，共计金额482.2万元。我介绍亲戚朋友投资的总提成有大约20000多元。关于李某某的某某某公司、某某某公司我是股东的事情，我不知情，我不计划当股东，我要撤股。 （3）讯问笔录：董某某是我小姑子，她每次到某某存款都是我办理的，其中，以董某某的名字存款27000元，董某某丈夫张某某存款32000元，董某某儿子张某存款31万，董某某女儿张某1存款52.3万。他们四个人到某某存款时本人都来过，我记不清具体那笔是本人办的，那笔是董某某代办的。他们第一次来某某公司我就告诉他们某某担保公司把资金借给企业周转，有企业抵押，你们有闲置的钱可以拿过来，借给需要资金的企业，得点利息，如果企业还不了借款，担保公司把抵押物拍卖后支付他们借款。当时他们都同意，就陆续把钱存到某某公司。 在签订合同时董某某等人和企业方、担保公司不一定一起签订合同，有时候借款方就不在，在拟好的合同上盖上他公司的公章，让我们和出资方签了合同就行。某某公司将吸收董某某等四人的资金，借给了李某某的鸡场、某某种植场，每次他们来存款，遇上哪家企业要借款，就和哪家企业签订合同。 关于张某1的42.3万元存到某某公司的经过是：2016年11月份，董某某给我打电话说她在太原买房子，和对方没有谈好，要把购房款打到我的卡上，让我给办理理财，当时给我转过30万元来，后来董某某又拿着十几万元的现金到某某担保公司找到我，把钱给了我，让我给她把这些钱办理了理财，也就是存到某某担保公司，当时我还跟董某某说你买房子的钱存到这，不买房子了？要是存款不到期支取还得找领导签字才能等的拿了。你可要想好。董某某跟我说：存了吧，今年不买了，等明年开春再买吧。我就给他办理手续，在办理手续过程中，董某某又将所存金额应得利息也给加进去，然后又重写了合同，最后为了凑整还欠我几百元，说是下次结算利息给我。 这份合同是我给董某某代签的，我记不得当时是因为董某某着急走还是什么原因来了，我才给董某某代签的，因为以前董某某有好几次就是给我放下钱，说有急事了或者不想让其丈夫张某某知道，让我给代签了合同。是董某某让存到张某1名下的，她说这个钱是张某1给她让买房子的钱，刚开始办的时候就是以张某1的名字办的，后来她又加钱，重写了一份合同，也就写成张某1的了。 我记得当时是某某种植蘑菇的厂子需要资金，就拿着盖有某某种植专业合作社印章的合同给她签了。我记不得是否跟她说过这笔钱是和某某签订的，以前每次存款都不问是存到谁家，反正他们是和担保公司说了，又不找人家企业。 我记得某某借款80万元，借款期限是半个月。某某将资金归还后，李某某的鸡场又找来寻找资金，就将这些钱借给了李某某。因为张某1的这笔423000元存款没有到期，就没有更换合同，直接借给了李某某。这笔钱是董某某要求存到某某担保公司的，还跟我说存上3个月。 2016年12月10号左右，董某某知道李某某鸡场出现资金问题，她就找到公司，要求给支取她的存款（有一笔其丈夫不知道的30万元的存款），因当时公司没有钱，董某某说给其10万元，要是不给就不走啦。最后没有办法就给打了张10万元的欠条，限期给清其10万元，后来陆续分三次给了董某某8万元（赵某某给了我钱，我给的董某某），还差2万元实在没钱，她在我家闹了，又让我给她打了张2万元的欠条，后来又将赵某某丈夫胡某某的汽车以5万元的价格顶给了董某某，相当于一共给了董某某13万元。我向董某某要我打的2万元欠条，董某某说丢了。我给董某某的8万元，她就不给出手续，董某某说给够她10万，才给撤10万元的欠条。灰色起亚轿车，晋Ｋ×××××，顶账5万元。 我是2014年8月到某某担任会计。某某公司的纸质的账务材料（每月收入和付费凭证）做好后就抱到赵某某的办公室了。我去之前公司的收入、支出都是往刘某某各个银行的账户上汇款，我去了该公司以后刘某某就不干了，我就接上她的这块业务，收入和支出，都从我的卡上办理。一般出资人拿过钱以后，都存入我的银行卡上，有时候也会直接转入借款人的账户上，但是这种情况比较少。我的银行卡绑定的公司办理的手机卡，收支都会在该手机上短信提示，手机由周某管理，周某向赵某某汇报。 董某某的42.3万元先是往我的银行卡上汇款30万元，之后又拿来了11万多元钱，我们公司上打董某某一个月的利息，董某某说让把利息也加到出资的本金里面，又借了我900元钱的利息，加上转账的30万元钱凑起来共计42.3万元。等到了2016年12月10日的时候给董某某结算第二个月的利息2538元钱。当时候我管着收钱，周某负责和出资人签订合同，董某某出资就让写成张某1的名字，等我收了董某某钱以后，董某某说她有个急事要着急走，让我帮她代签一下张某1的名字，董某某走后，周某拿来合同让我在出资人栏签字，我签了张某1的名字看见借款人处没有写名字，我就写上陈某某的名字。正好那几天都是李某某、陈某某夫妇借款，我也没有看合同内容就在借款人处写上陈某某的名字。 闫某某提供的的借条原件，今欠到董某某现金50000元，从2017年8月6日开始，每月还其3000元，到2018年7月31日止，将50000元全部给清，若董某某不在，只委托其儿子张某办理。除张某外，其他人无权办理。欠款人闫某某，中间人董某某，时间2017年7月8-2018年7月31号。借条下半部分，有七次收款记录，其中六次后面写有“董某某”的字样。 协议书，甲方胡某某，乙方董某某，甲方胡某某有一辆起亚牌普通客车晋Ｋ×××××于2016年12月25日转让给董某某，让价五万元。2016年12月25日。 付费凭证，出资人张某1，42.3万，付息日2016年11月14日，付息金额4230元，出资人签名：董某某代。 便条一张，董某某欠我900元，2016年11月14日。 晋中市公安司法鉴定中心鉴定书：证明经鉴定“付费凭证”单据上落款签名为“董某某代”四个字检材字迹与四份样本材料字迹是同一人所写。2018年11月30日。 （4）闫某某的讯问笔录：我之前向公安机关提供的对外债权表属实，是我在工作中根据实际情况记载的。债权应该有相关依据，但是我不知道在哪里，我是根据赵某某告我的情况记得。 我代表公司给过董某某8万元。当时是某某公司刚出事的时候，董某某说他要10万元修房子了，说是给他10万元他就不闹了，当时胡某某他们就答应了，并且陆续借钱给他，给到8万元的时候，胡某某就再也借不下钱了，就不再给他了。之后过了没几天阎某某结婚了，我是媒人，董某某把我堵在家里不让我出门，说必须给了他2万元才让我出门，最后让我给他打了个2万元的借条，我丈夫董某带她去找胡某某要钱的，胡某某因为当时没钱，就将一辆本田轿车作价5万元顶账给了他。我给董某某的8万元董某某没有打收据。 （5）闫某某讯问笔录：董某某到某某公司投资的423000元的利息条，上面的字除了“董某某代”四个字都是董某某写的外，其他字都是我写的。某某公司2016年11月1日最后一次贷款给李某某，之后吸收的钱，除了返还公司借李某某的100万以外，其他的返还公司原有的客户本金或者利息了。我是通过银行卡还李某某的。赵某某说是因为之前借款给李某某的100万元钱是向李某某借的。公司出了事以后有些业务员就将他们吸收的客户带到马某和王某某那里重新签订了合同，旧的合同王某某他们收了。王某某现在欠某某公司677.8万，马某欠某某260万元。李某某欠10108332元。 我来反映关于董某某从2017年8月7日至2018年2月2日每个月从我这里拿了3000元钱的事情。因为董某某给了我6万元。我以我的名字投资到某某公司10万元。其中有6万元的董某某的钱，4万元是我的钱。这个债务在某某公司出事后就转到王某某处，王某某每月给我返还钱。经证人董某某协调，只要董某某不纠缠我。我每月给董某某3000元钱。她每月在我处领取时都要签字。现将董某某在我处领钱签字的借条交给公安机关。从2017年8月7日到2018年2月2日分七笔我共给了董某某25000元，上述前六笔领钱后面都有董某某的签字。因为王某某每月给汇款1000元，从2017年1月开始汇款的，到2017年7月已经给汇款7000元，我7月份又直接给了她3000元钱，凑了个1万元。本金就剩下5万元钱了，所以在2017年7月时候给董某某打了一个5万元的借条。因为我认为以我的名字投资的10万元钱，经证人董某某协调成了借董某某的钱，我给董某某打了5万元钱的借条，所以我开始没有说我投资到某某公司的10万元钱中有董某某的6万元。 3.安某某的的供述 安某某询问笔录：我是来说明问题的。大概是2014年1月进入某某公司工作，公司的法人是赵某某，全面负责财务和企业贷款。财务人员是闫某某、周某，文秘是胡某某1。我是业务经理，我是负责员工的日常的管理和自己做客户的投资理财项目。某某公司现在的主要经营业务主要是把客户投资到公司的钱贷给企业上，我们从中担保。赵某某让我和她一起干，说如果我或他人有钱的话，把钱放到公司贷给企业。公司挣两者之间利息的差价。利率都是赵某某规定的。 有企业需要贷款，赵某某就会告我们，让我们找亲戚朋友让他们到公司投资。公司印了些宣传单，让客户来了公司看，按赵某某说的内容讲给客户，把客户钱贷给企业，客户挣利息，贷款的企业有抵押，如果企业出了问题公司就会负责把钱向企业要回来退给客户。 客户在我公司投资理财需履行的手续是，签订一份三方合同，是谁的客户谁负责拿上合同让客户签字，一般都是公司业务员从闫某某处拿上贷款企业已经签好的合同交给客户，让客户签字，合同一式两份，公司留一份，客户一份。这个三方合同有时候是三方同时在场签订，有时候贷款企业已经签好，我们拿上和客户签了就对了。客户投资的钱都是签了合同之后客户就将钱交到闫某某的财务上了。和企业签订贷款合同是赵某某负责。支付利息是闫某某通过银行转账，有时候是支付现金。客户当天来签合同，当天就会把当月的利息支付给客户，然后，每个月10号支付利息，客户投资期限到了后，想继续投资就继续签订续签的合同，不想再投资就把本金退还给他们。 公司除了赵某某都是业务员，每个业务员掌握他自己的客户，我这的客户有46人，涉及到的投资金额一共有418.6万元。其中亲戚5户，剩余的是朋友或朋友的亲戚。我自己还在公司投资36万元。 贷款企业我知道有李某某、介休王某某猪场，介休马某开的砖厂，贷给他们的钱都是员工和客户投资到我们公司的钱。李某某的公司现在出了问题，不能按照合同还款了，现在公司已经把贷款给李某某公司的款转到王某某的猪场了。把合同转到王某某猪场后由王某某猪场来归还李某某公司涉及到的客户。因为王某某也贷的我们公司的钱。 李某某到公司贷款就是找赵某某，商量好后就由财务人员将钱给了李某某。我不参与贷款的事情，只是有两次有的客户提出要看贷款人的情况和赵某某带着客户去看过李某某的鸡场。 李某某向我公司贷款时，基本上都是李某某提前就签好合同放在公司，然后哪个业务员的客户来了，再由业务员拿上和客户签字。 某某公司资金流向具体问财务上的闫某某，每次出资人来了以后就会将钱交到财务上，支出也是财务上走账，偶尔也会让出资人直接将钱汇款到借款人的账户上。我刚去公司的时候一直是出资人、某某的工作人员、借款人都在一起签订合同。后来，李某某等人到公司借钱，公司的运转模式就出现了三方不同时在场签合同的事情，比如，李某某将公司的印章留在公司，有出资人来了后，公司收了出资人的钱，然后再给李某某。我知道的出资人转到公司的钱是转到闫某某卡上，支付利息都是闫某某从卡上转给我们，除了现金收支。我担保的40笔资金现在都是和王某某签订了5年合同，由王某某分五年将出资人的钱还给出资人，因为王某某贷着公司的钱，赵某某和王某某协商的让他偿还。 4.周某的询问笔录、讯问笔录 我来投案自首。2014年4月底到某某公司工作。刚开始前台工作，2015年9月到公司财务上，负责通知贷款客户还款和通知理财客户存款到期后续签或者撤资，还有做公司员工的工资及提成报表。有公司简介宣传资料，里面包含公司介绍和存款利率表。贷款人的详细数据在闫某某手中，未还的贷款有李某某贷款1100万元左右，王某某贷款600多万元，马某贷款200多万。康某某于2016年11月底把贷款归还后再没有贷。现在公司向200多人吸收存款。办理贷款时需要签订借款协议、借据、抵押协议这些手续，以上手续由我和贷款人完成，之后我交到财务上。借款协议上的出资方不是闫某某就是安某某。在与投资方签订合同时，借款方不在场，上面已经盖着某某某的公章，肯定是对方同意才盖章的。合同是我打印好交到财务上，闫某某看了合同没问题，就找某某某公司盖上章，再问财务上拿。 我是把我的和我爸米某某、我姨郝某某、我朋友史某某、邱某某的资金拉到我公司来存款，是我的理财客户，而且都是和李某某鸡场签订的合同。在2016年12月份，因李某某鸡场归还不了我公司贷款，赵某某就跟我们说王某某的猪场愿意接受理财客户，让我们通知自己的客户，将存款合同变更成猪场的，如果不同意，就等李某某鸡场的处理结果。我和我的客户说了，他们都同意变更到猪场，然后我给他们办好手续。在签订三方合同时，我和父亲米某某签合同时，李某某在场，其他的就不在场，只是合同上盖有某某某养殖公司的公章和法人陈某某的印章。合同是找文秘胡某某1领取的，领的时候合同上就盖着某某某公司的公章了。 其他人大部分是找的亲戚、朋友来存款。是赵某某让所有人寻找理财客户。而且每吸收一万元每月给我们8元的提成（资金在公司的时间）。员工本人的没有提成，利率按照1.5分计算（其他人是0.85%，12个月存期）。我共得提成168元。我就没有宣传，就是口头告知亲戚我公司存款利率，他们要存款时，我给他们签了合同，钱都是他们自己给了闫某某了。 我在某某担保公司投资38万元，分别是：我自己15万，我公公米某某13万，我嫂子张金燕5万元，张金燕母亲5万元，因为员工的利息高，就把他们的钱写成我的名字，但是我每个月领上利息就给他们了。 5.胡某某1的讯问笔录、询问笔录 （1）胡某某1讯问笔录：赵某某是我婶婶。2015年5月，刚去了某某公司当了一段时间前台，后来当了文秘。文秘是负责打印合同，签订贷款合同。公司有宣传资料，内容是公司简介、存款利率等。没有散发过宣传资料。就是在公司的前台放着，来咨询的人都可以拿上看，也可以拿走。我是亲戚、朋友知道我在某某担保公司上班，我跟他们说是将他们的钱借给其他公司，我公司作担保，而且每月支付利息，而且给的利息比银行高，有人愿意将钱放到我公司，由我公司担保贷出的，我就带上他们到公司办理手续了。 我介绍下列人员到我公司存款，李某某和王某某是我家邻居奶奶，张某某4是我朋友，李某某是我二姨夫，王某某是我二姨。以上存款都是与李某某的鸡场对接的，合同也是我和他们签订的。2016年10月份，因李某某的鸡场资金困难，归还不了我公司贷款，所以赵总就让我们把与鸡场对接的客户更换成与猪场对接，并停息还本，分5年还清。 （2）胡某某1的询问笔录：关于董某某在担保公司有一笔42.3万元的投资我知道，我在场来。我记得大概是2016年冬天的一个中午，当天是周某值班了，董某某拿的她之前办理的一个30多万元的投资合同和一部分现金，让周某给她重新办理一下手续，办理的过程中，董某某要求将上打的利息加进本金里，但是因为加完以后又有利息，董某某还是要求加进去，周某算不清楚，就让她等到闫某某来了再办，后来闫某某到了公司才给他办理的，我记得应该是最后算下来投资金额是42.3万元，但是实际上董某某的本金加上利息不够42.3万元，当时他还向闫某某借了大约1000元左右加进去了。我记不清董某某当场是否签订投资合同，她平时有时候投资的时候就是放下钱让闫某某代签了，我也不知道那次是她本人签了的还是让闫某某代签的。 我前面说的董某某拿的之前投资的30多万元的投资合同不敢确定，现在想不起来是不是拿的合同了，只记得他是要把之前往公司打的30多万元和当天拿的那些现金要一起办理合同。 6.郭某某的讯问笔录：我是2016年3月到某某公司当业务员，归安某某领导，我叫她安总，她说某某担保公司的主要业务是，有用钱单位或者个人需要资金周转了，这些人或单位就会来某某公司，我要是有亲戚朋友们有闲散资金的话，担保公司负责把这些闲散资金对接给用资单位，担保公司为借款人进行担保。出资人的赚取的利息要比银行高一些，资金也有担保公司进行担保，很安全。业务员寻找到出资客户的话，每个月的工资还会有提成。我的客户合同上都是写的某某某养殖有限公司。我的亲戚邱某某、巩某某、梁月萍等，以及我妈的朋友耿月棠。我自己投了7万元，分5次投的，2、2、1、1、1万。 7.渠某某的讯问笔录:我是业务员，安某某直接管理我们。业务员主要是为公司增加资金来源。刚开始我的客户就是我公公，之后我朋友冀小平为我介绍了任某某，之后人们就开始不断的介绍新人来公司投资。任某某本身就在某某投资的了，他觉得这个投资不错，就口口相传了，因为我是他的业务员，任某某很自然就把他的让他那些想要投资的朋友来某某找我办理业务了。 我的客户合同上写的都是某某某公司。就是盖着个公章，就是一份空合同上盖的某某某的章，应该是李某某盖的，因为我有一次看到李某某拿着他们公司的公章在空合同上不停的盖章了，我们公司的工作人员还招呼他了，每次盖十来份合同。 8.阎某某的讯问笔录:我负责前台。像我们不在业务上的工作人员介绍出资给公司的一般是亲戚、朋友。像业务员向公司介绍的除亲戚朋友外，还会让朋友介绍人来出资。我共介绍了26个人出资给某某公司，共40笔流水，金额共计83.1万元。我在某某公司存款3万元。2016.10.13存入1万元。2016.11.26存入2万元。 9.刘某某的询问笔录:2014年春天到2015年6月在公司财务室担任会计。我主要是负责公司各类报表及与贷款客户、理财客户就还款、撤资、续签方面进行沟通、工资、提成报表都是我做，闫某某主要负责资金这一快儿，有时候互相帮忙。贷款客户找到某某公司要求贷款，经与赵某某商谈后可以贷款，赵某某就让公司员工及业务员出去找理财客户，筹集资金。等资金到位后，某某公司就将钱贷款给借款公司。我接到赵某某的指示后将资金汇入指定账户内，到了还款日期的时候，我就打电话催借款公司如期如数还款。每个月10号的时候，将理财客户应得的利息汇入指定账户内，当理财客户的理财期限到期后，按照理财客户的需要进行续签或撤资。实际上有时候没有企业来公司贷款，但是有理财客户的资金会陆续进入公司账户，这样某某公司就形成了“资金池”，需要的时候就会从资金池内拿出资金贷款给用资客户。当时公司的指定账户是用我的身份证办理的银行卡。 刚开始贷款好像是介休的一个养殖场、一个砖厂、一个西安的企业，到后来就是某某某公司。后来闫某某来了后，赵某某就让我把保险柜钥匙给了闫某某，但是银行短信提醒业务在我手机上办的，我离开某某的时候，把银行卡都给某某留下了，周某进了财务室。 10.胡某某的询问笔录：晋Ｋ×××××车是我家的车，登记在我个人名下，但是现在在张某某、董某某夫妇手中保管的了，我因为某某担保公司的事顶账5万元顶给他们了。我记得是在2016年12月25日左右，因为当天是某某担保公司员工阎某某结婚的日子，闫某某是媒人，当时董某某不让闫某某出门，才把车顶给董某某他们的。当时顶账签订手续来，当时董某某自己起草了协议，我们双方签了字，这份协议的原件我记得之前向公安机关提交了。 经对公安侦查人员出示的“2017年6月28日张某某出具的计13万元的收条”查看，这是在2016年12月下旬的时候，闫某某代表公司给了董某某8万元现金，当时没有打收据，之后又在12月25日我将车顶账5万元给了董某某夫妇，也只是写了协议，没有写收据。2017年6月28日，我去到董某某家找张某某签还款协议的时候，我让张某某将之前拿的8万元现金和顶账的车给我打个收据，他就给我打了这个收据。当时董某某不在家。当天没有谈妥就没有签订协议，直到2017年8月份才签订的还款协议。 马某从去年开始就不接我的电话了，他在宇峰写字楼开的某某某公司，但是他也不去。王某某他偶尔接我的电话，他在东泉村开的某某牧业公司了。赵某某1从明堂红木店用红木家具顶账的事是我到店里和赵某某1及其家人处理的。用红木家具顶账100万元，但是拿了售价1007200元的家具了，进货发票现在找不到了，而且还给了他一辆本田雅阁轿车，另外给了他10万元现金，赵某某1还打出协议书让我签了字。但是，不是我提出要给他顶账的，是他们非要拿家具顶账的，而且他是事先就看好售价，并不是临时作价顶账的。 某某担保公司的注册资本是1000万元。没有实缴，现在都是认缴制的，不需要实缴验资。平遥县某某农牧开发有限公司是王某某及西安的一个公司、赵某某合作投资的，这个公司主要是王某某操办的，我们家就没有投资钱。对调查下某某公司注册资本1亿元，赵某某出资2000万元，这个没有实际出资，是认缴制。 某某担保公司有部分对外债权，涉及马某、王某某、李某某以及何某某、王某某等人，这些债权没有追回。当时公司出事以后，我们将这些债权转让给马某和王某某了，包括公司对外债权全部转让了，由马某和王某某负责追回债务了，并偿还群众投资到某某担保公司的投资款，我记得吸收的钱是总数1900余万元，其中马某负责偿还400余万元，剩余的由王某某偿还，同时对外债权李某某的转让给王某某了，其余的全部转让给马某了。债权债务转让协议和马某有协议了。王某某这部分是他和投资人重新以他的名义签订了协议，由他还款。这些债权马某和王某某，应该是没有追回。马某接受的那部分刚开始我们联系过对方，但都没有还，李某某的债务是无法追回的，他已经被判刑了。 （六）向某某公司贷款人员的笔录 1.王某某的询问笔录：我是介休某某种植养殖有限公司的法定代表人。我公司从2014年开始向某某公司贷款650万元左右，加上需要支付的利息，现在共欠某某公司678万元的贷款。我之前认识赵某某，知道她开了担保公司就向她贷款了。出资人都是社会上的人们，人们把钱放到某某公司，某某公司再把钱贷给我公司，出资人是从哪里来的，是他们公司内部操作的，我不清楚。我贷款时和某某公司签订一份贷款合同及一份三方合同，和赵某某谈好贷款后，我在贷款合同上和三方协议上盖了公司的章，如果赵某某在她就拿上合同让我盖章，如果赵某某不在，就由闫某某拿上合同让我盖章，闫某某给我打款。2014年、2015年没有支付某某公司利息，2016年支付的利息比较多，支付了100多万。 现在某某公司资金出现问题了，已经不再担保了。由出资人直接和我签订了双方借款协议了，由我来直接向出资人偿还贷款，向出资人是停息还本的状态，我也不再支付某某公司利息了。这是2016年12月10日左右的事情。我和赵某某商量了之后定下把我那678万元涉及到的出资人由我直接面对，让我直接偿还他们本金。我欠款678万元涉及到有80人左右，我现在已经和这80来人见面签订了还款合同。还从赵某某手中接了李某某贷款出资人30人左右，一共涉及100万元左右。也已经开始还了。 我和某某公司没有关系，胡某某是赵某某前夫，也是给帮忙的。不知道李某某、陈某某夫妇是如何向某某公司借款的。赵某某说李某某夫妇贷的1900多万元是向其他客户吸收回来的资金。 2.马某的询问笔录：2014年经王某某介绍，在某某公司贷款，到目前为止我一共还欠某某公司260万元。当时赵某某跟我说过，这些钱也是他们从外面吸收进来的。我们签订一份借款合同和一些三方合同。借款合同是我和某某单独签订的，合同上面体现着借款金额，借款利息，借款周期，还款方式，借款合同是某某公司提供的，签完后由某某公司负责保存。三方合同一签就是好几份，实际上就是空合同，我只是在合同上面盖了我们砖厂的章，之后某某公司拿着这个合同和出资客户签。我们砖厂和某某公司的资金往来以借款合同为依据，三方合同实际上是某某公司和出资人的合同，我们砖厂实质上不参与这份三方合同。有时候某某公司带着人去我们砖厂看看，赵某某会介绍一下，但是也只是偶尔去一下，一般不经常去。 2016年10月份的时候，临近冬季了，我们砖厂停工了，当时和赵某某比较惯熟，赵某某给我打电话说他们担保公司有不少钱贷给了平遥的一个鸡场。当时候变更某某某公司的股东，是打算去晋中银行贷款去了，但是银行的工作人员说用这个公司的名义贷不出款来。当时的想法就是用这个名义去贷点儿款，根本就没有占有某某某的想法。 3.康某某的询问笔录：我经营某某养殖公司。我刚开始经营蘑菇种植产业的时候，资金比较紧张，听说在滨河路有一个某某担保公司可以贷款。我就去某某公司咨询，我和他们公司二楼的一个工作人员沟通之后就开始向他们公司贷款了。刚开始贷了个三万元，月息2.98分，后来不间断的贷一些款。2016年11月份的时候，我又向某某公司贷80万元，我说这些钱用15天，当时说要是利息1.49分，利息直接扣了11920元，我直接从某某拿了788080元。过了十五天我把80万元交给了某某公司。 4.李某某的讯问笔录;我有三个企业,全根养殖合作社,法定代表人是我;某某某养殖有限公司,法人是我妻子陈某某,某某某养殖有限公司的法人原来是李某某,因为和赵某某有经济来往,因为贷款问题,为了便于她贷款,赵某某把法人变更了,具体变成谁不清楚,不过这三家公司都是我经营的。 现在还欠某某公司11093291元，其中本金10265000元，利息828291元。2015年8月开始向某某借款。我和赵某某说好借款的事情后，赵某某安排的公司的胡某某1办理的借款手续。贷款一种是抵押，拿上徐某某等的工作证、身份证复印件，签一份借款合同。还有用他人的名字贷款，签订借款合同后，我给某某出借条。手续费：2015年是借款数8%的手续费。2016年改成9%的手续费。除支付手续费，还要支付利息，2.98%的月息。某某公司规定，每次借款都是拿现金在柜台上先交手续费，然后对方才往我账户上打钱。借条内容是“今向闫某某借到多少钱”。共向某某支付手续费400余万，支付利息100余万。某某公司借给我的钱不知道是从哪里来的。某某借给钱的合同在某某公司。某某公司经常就拿上某某某养殖有限公司的公章走了，说是用了，具体干什么用我也不知道。 某某某公司开始的股东是我和陈某某，2016年秋股东变成了安某某、胡某某1、赵某某、闫某某及我和陈某某。某某某2014年4月成立，法人为李某某，实际经营是我，2016年10月份法人变更为安某某，股东变更为赵某某、闫某某。 向某某贷款是和负责人赵某某说的。他说贷款先收9%的手续费，必须要有抵押。比如贷款50万，三个月要还589701元，多出89701元。开始用工资本作抵押，是六个月回本。从2015年6月，三个月回本，用他人的房产证、公司的机动车登记证、合作社设备、土地审批手续，贷款50万至100万，从2016年前半年开始就不用抵押物了，每次一二百万，之前基本上每次都能如期回本。我陆续向担保公司贷款了3000多万元，直到现在还欠某某1100多万元，在我老婆的账本上都记着。某某也有底子。每次向某某贷款就是在某某提供的合同上签字，合同只有一份，由某某保管。签字时我和妻子陈某某签字捺印，其他人没有当着我们的面签过字，签字后，赵某某等工作人员就把合同收起来了。后使用现金缴纳手续费，之后某某公司把贷款金额如数汇入我的账户。 贷款每月给担保公司回本，打到闫某某多个银行账户内。我不知道某某贷给我的资金是从哪里来的，但是在贷款期间，赵某某带领着一对介休的夫妻在我公司实地查看了两次，时间是在2016年夏天，听赵某某的意思这对夫妻好像挺有钱的，是某某的客户。赵某某带他们去的目的应该是让担保公司的融资客户看看贷款人的实体，这样担保公司融资也会比较容易一些。 某某某公司2016年9月21日股东由陈某某、李某某变更为安某某、胡某某1、赵某某、李某某、陈某某等属实。名义上是赵某某等四人增资2000万元，将某某某原注册资本4000万，变更为5000万，但他们四人根本没有出过钱。原因是2016年8、9月，赵某某说有1000万贷款,我说敢用，之后赵某某让她包括她在内的四个人以空股的形式入股某某某，之后他们就有门路找银行贷出两三千万，我就同意了。这次股东变更没有开过股东会，就是赵某某在她办公室拿出一份“平遥县某某某股东会议决议”我在上面签字并拿回家，让我妻子签了字，在决议书上盖上某某某的公章。到了2016年10月，赵某某告我说使用某某某的名义贷不下款来。不知道赵某某计划如何利用入股某某某进行贷款。 2016年11月将某某某法人变更为赵某某，股东变更为赵某某、闫某某属实。变更的原因是，赵某某说用某某某不能贷款，想要用某某某的名义贷，需要将企业法人变更为赵某某，因为赵某某的银行账户有足够的流水记录，可以贷两千万的资金，于是我就把某某某的公章、财务章、法人章交给了赵某某。变更法人没有开股东会，就是赵某某拿来一份合同给了我，我拿着让李某某、景某某签了字，交给了赵某某。但赵某某没有用某某某的名义贷下款。股东和法人的变更应该是通过工商局了，不过我没有去过，赵某某的合伙人马某具体操办。因公司扩大规模，出现资金紧缺，加上2013年向社会上的邓冬明等人借高利贷，在2015年又向某某公司贷高利贷，使本来就缺少资金的我更加出现资金周转不开的情况。 关于某某某公司与借款人签的合同，我用某某某公司的名义只与赵某某的员工胡某某1签过贷款合同，没有与其他人用某某某公司的名义签过借款合同。我和社会上的人借款合同都是我拿公章给他们盖章，我和某某公司的合同上有的时候是我盖的章，有时候我就将公司的章放到赵某某那里，具体谁盖的章我不清楚。我不知道某某公司有没有拿着别人的钱贷款给我，只是向某某公司贷款期间赵某某领着人到我厂内参观过。记得是介休的一对夫妻。 某某某公司股东变更是2016年8、9月份，赵某某说他能找关系用某某某公司向银行贷款2000万，不过是得把他加到股东里，贷出来一人用1000万，结果加上股东赵某某等四人后，一直没有贷下钱。到了10月份，某某某公司资金已经十分紧张，赵某某把我叫到她家，说是让我签几个字，要把某某某的法人也变成她的名字，还要把我和陈某某从股东里移除，我当时不给赵某某签字，而且赵某某当时还让我老婆带上法人章到他家，我老婆到了后不同意这样办，我们就回家，回的路上赵某某丈夫胡某某给我打电话让我们回去，还说“还要飞了你们了”，说还要追我们去了，就和陈某某回到赵某某家，赵某某把玻璃杯一摔，说今天非要让你们签了字，签不了你们就不用想回，还说某某某公司现在已经是他们的了，你们准备走人就对了，我们被逼得没办法就在赵某某拿的文件上签了字。当时在场的有赵某某夫妻，马某、景某某，我们这边有陈某某、张元俊、张国祯。马某是介休人，好像伺候赵某某，给赵某某出主意。我觉得赵某某是因为我向他贷的钱太多了，她是想把我的场子占了呢，赵某某是骗我说变更股东能向银行贷款。赵某某没有把某某某变更了法人，只是加了四个股东。这次我才知道赵某某是想占我的公司，我就让刘元贵出面阻止赵某某他们，赵某某才没有办成。变更某某某公司法人没有受到威胁，是赵某某骗我说变更法人后能贷款我才同意变更的。向田某某个人借款前他和他妻子还到鸡场看过。我现在觉得某某某的股东变更、和某某某的法人变更是被骗了，他们说变更后能贷款，就照他们说的做了，实际他们就没有投入资金，我认为变更只是为了争取贷款，企业的实际控股人、经营人还是我，只不过我现在还欠他们1100万左右。 我向某某公司借款是用我的厂子作抵押签的借款协议。没有与某某公司及其他群众签过三方协议。我不知道某某借给我的钱是怎么来的。关于为何某某公司从老百姓手中吸收资金出具的协议上有某某某公司的章，当时是赵某某说她要用我的公司的章，因为当时从她那借了不少钱了，就把印章给他了，我不知道她加盖到什么地方。 5.陈某某的讯问笔录 我是某某某公司的法定代表人，是李某某妻子。我公司从2015年12月15日至2016年10月31日陆续向某某公司贷款，这些钱修建企业与养鸡用了，某某的老板是赵某某，至今还有约1100万的贷款没有还。 没有还清的计13笔，总数是11571421元，是没有还给某某公司的本金加利息的总额。不加利息13笔贷款是1697.5万元。其中334.5万元是2016年8月3日之前向某某贷款没有结算的数额。2015年12月15日至今已经全部还完的28笔，不加利息共计1710万。从2015年12月15日至今已还、未还的贷款不加利息共计3407.5万元。利息是月息2.98%，手续费9%。只知道要贷款就得出手续费，不知道是什么钱。当时我们和某某是签订的借款协议。我们从某某的贷款是某某公司向社会上的人吸收资金后贷给我们的。具体某某公司向谁吸收的资金我不清楚。不知道某某公司如何向社会上的人吸收资金，我们不直接面对这些人。有几次某某公司的张子盼带着一对夫妻，晋中银行的人、还有赵某某的员工到某某某和某某某参观过。 我们还不了某某的贷款后，某某公司将某某某的法人变更为赵某某，还替换了某某某的公司的股东，将某某公司的员工闫某某、安某某、赵某某、胡某某1加入成股东。某某某公司的公章也赵某某拿走了。关于某某某股东变更原因与李某某供述一致。我和李某某现在应该还是某某某公司股东，赵某某要某某某的法人章，我没有给他。马某是介休人，2016年我经常在某某公司见他，具体他干什么我也不清楚。 6.李某某的询问笔录、银行记录:大约在2016年的时候，赵某某向我借款100万元，她说有个朋友有个急用，她通过银行汇款的100万元还的。从借钱到还钱中间隔了不到一个月左右。给我打款是农行银行卡，卡的尾号4013，建行卡，共计100万。闫某某向李某某的农行卡打款记录，2016年12月1日打款71万、29万。 7.刘某某的询问笔录：每次李某某让我给闫某某的现金不是4.5万元就是9万元。给闫某某4.5万元现金有十四五次，给闫某某9万元现金有三两次。 （七）书证 1.平遥县广播电视台广告播出证明2份： 播出时间2018.6月29日-7月1日，平遥县公安局通知：未到平遥县公安局登记报案的平遥县某某非融资性担保有限公司的投资人，从即日起至2018年7月9日前到平遥县公安局经侦大队531室配合调查。 播出时间2018.12月26日-12月28日，平遥县公安局通知：未到平遥县公安局登记报案的平遥县某某非融资性担保有限公司的投资人，从即日起至2019年1月3日前到平遥县公安局经侦大队531室配合调查。 2.平遥县公安局询问通知书，证明公安机关在前期对马某、王某某询问后，之后又数次通知二人接受询问均未到场。 3．胡某某及辩护人赵美蓉向公安机关提供的协议等材料 （1）《协议》，甲方胡某某，乙方董某某。胡某某有一辆起亚牌普通客车，车号晋k36586于2016年12月25日转让给董某某，让价5万元整。落款双方签字，2016年12月25日。 （2）《协议书》：甲方某某公司、乙方介休市某某某新型建材有限公司、丙方某某某公司。三方协议如下：2016年7月8日，乙方向甲方借款260万元。截止2016年12月18日，乙方向甲方的还款情况为现乙方仍欠甲方260万元。由丙方承担乙方向甲方的借款行为并将乙方在甲方的质押物转让给丙方。协议签订后，甲方不在负责此笔借款的催收，并不再承担担保还款责任。落款三方盖章。乙方签字人马某某，丙方签字人吴秀。2016年12月18日。 （3）《协议书》：甲方某某公司、乙方刘某、尹某某、何某某，丙方某某某公司。2016年7月18日，乙方向甲方借款161万元，截止2016年12月18日，乙方向甲方的还款情况为乙方仍欠甲方161万元。由丙方承担乙方向甲方的借款行为并将乙方在甲方的质押物转让给丙方。协议签订后，甲方不在负责此笔借款的催收，并不再承担担保还款责任。落款甲方某某公司、丙方某某某盖章，吴秀签字。乙方签有刘某、尹某某、何某某的字样。2016年12月18日。 （4）借款合同、客户申请书、借款咨询及服务协议、客户收款确认函二套。证明王某某向某某公司借款667.8万元，马某向某某公司借款260万元，期限12月，月利率2.8%。如逾期还款，按照借款金额每日10%承担违约金。 （5）辩护人赵美蓉提供的复印于马某（介休市某某某新型建材有限责任公司）受让某某公司与债权人债务转让合同后付本还息凭证。复印于王某某（介休市某某种植养殖有限公司）受让某某公司及债权人债务转让合同。债权人给闫某某、安某某、赵某某等人出具的情况说明、赵某某、周某某等人的谅解书。 4.某某担保公司提供的向李某某、陈某某贷款的借据：共计18笔，计款1997.5万元，借款协议、借款咨询及服务协议、客户收款确认函。借款期限均为三个月。出借人为闫某某或安某某，最后一笔出借人为赵某某。借款咨询及服务协议载明：甲方（借款人、共同借款人）李某某、陈某某。乙方（顾问）：平遥县某某非融资性担保有限公司，约定借款月利率0.8%，服务费2.18%。违约责任：甲方未按照合同约定期限偿还本金或利息的，应自逾期之日起对借款金额10%每天支付违约金。 5.闫某某提供的李某某借款及归还本金明细表，载明该表从2016年8月4日起至2016年11月1日止，计12笔，未还本金利息：1098.2614元，本金共计1497.5万元。 6.闫某某提供出资人明细（未结清），载明，从2015年5月15日起-2016年12月29日吸收存款1966.3万元，闫某某提供的对外贷款名单、数额，证明2014年7月-2015年3月。贷给侯某某、尹某某、刘某、何某某计178万。2016年8月10日贷给马某260万，2016年11月8号贷给王某某667.8万，以上未还贷款共计1105.8万，贷给康某某80万（已还） 7.闫某某、刘某某一方和李某某陈某某、李某某一方银行卡流水“以李某某收支情况统计表”，证明李某某收到闫某某方1630.3439万，李某某方支付闫某某方2063.633万。 8.从2018年1月-3月转给董某某的晋中银行凭证，证实：2018年3月10日闫某某给转20500元；2018年1月22日闫某某给转20500元；2018年1月10日王某某给转15500元；2018年3月26日王某某给转20500元；2018年1月26日董某某给转20500元。共计97500元。 9.平遥县公安局协助查询财产通知书 2018年6月15日对闫某某、刘某某在中国建设银行、邮政储蓄银行有限责任公司、中国银行、中国工商银行、农业银行、农村信用社联合社的所有账户、银行卡开户以来的账户信息、交易明细进行查询。 2018年7月25日对王某某在晋中银行开户的银行卡2015年1月1日至2017年7月5日的交易流水及明细查询。 10.平遥县公安局调取证据通知书，证明2018年4月8日公安机关向王相文（王某某小舅子）调取了现存王某某处的王某某与原出资人签订的借款合同共计16份。 11.刘某某(某某某村会计)的询问笔录及土地租赁协议书，证明我是1995年至今任某某某村的会计。平遥县某某农牧业发展有限公司租用了我村好像是324亩的土地，当时签了租赁合同。租金到现在付过两次，每亩地每年800元，每三年支付一次租金。2014年5月份左右，某某公司通过转账给村委账户102万；2017年2月份左右，转来96万，乡政府农经办有原始单据。这些钱由我给各家各户划拨到各自的银行卡上了，这些都有转账凭证，是一个叫王某某（小名二东）的人向我村支付这些租金。现在租用的这些土地空着已圈起来。 土地租赁协议书：甲方平遥县民委员会，乙方平遥县某某农牧开发有限公司。乙方租赁甲方478亩土地。占用期限13年，从2014.4.30至2027.4.30，每亩租赁费800元，每三年付一次。签订日期2014年4月30日，落款处某某某村委盖章，无承租方签名盖章。 12.平遥县某某农牧业发展有限公司的相关资料： 平遥县发展和改革局备案通知，某某牧业公司立项请示、平遥县工商局企业名称预先核准通知书、某某牧业营业执照及工商登记变更资料、企业信息查询单证明，某某牧业2014年4月29日申请立项，2014年5月6日备案，项目备案表中法定代表人为陈某，项目负责人为赵某某，资金来源为王某某、平遥县某某担保有限公司、西安某某担保有限公司。2015年7月1日颁发的营业执照上法定代表人为赵某某，公司成立日期为2014年11月5日。公司设立登记审核表中，法定代表人赵某某，股东为贺某某、赵某某、王某某、陕西某某昌投资咨询公司，注册资本10000万元。某某牧业章程载明，公司注册资本为股东认缴出资额，赵某某出资额2000万，设立时缴付数额100万，一期（共19期）期限2015年12月，缴付数额100万，二期期限2016年12月缴付100万，每期100万。2015年7月1日股东变更为王某某、赵某某、贺某某。2016年7月25日，法定代表人变更为刘某某。股东变更为赵某某、贺某某、王某某、张某某、秦某某、张某。 13.辩护人向公安机关提供的谅解书四份、协议书1份董某1、冀某某、冀某、冀某某对平遥县某某非融资性担保有限公司的行为予以谅解。出具时间2016年12月9日、2016年12月10日。“谅解人曾于-年-月，在平遥县某某非融资性担保有限公司的担保下借出-元借款，现由某某公司与介休市某某种植养殖有限公司共同协商下，此笔借款由介休市某某种植养殖有限公司偿还，谅解人对某某公司的行为予以谅解。请求国家机关从宽处理。” 协议书赵某某2代赵某某1与某某公司关于红木家具、汽车加现金的顶账协议。2017年1月16日。 安某某辩护人当庭提供了情况说明11份、王某某署名的证明一份，证明安某某名下的出资人已经偿还的情况。 14.公诉机关及出资人向法庭提供的下列合同： （1）借款担保合同（三方为：出资人借款人某某某公司、担保人某某公司）、承诺书、借据、续签还款计划书。 （2）借款咨询、服务协议（两方：出资人某某某），还款计划书。 （3）借款合同（两方，出资人介休某某某新型建材股份公司）。 15.归案情况说明：2016年12月份平遥县公安局在侦查李某某非法吸收公众存款案时，2016年12月15日犯罪嫌疑人赵某某主动到经侦大队说明平遥县某某非融资性担保有限公司给李某某吸收资金的情况，后该局对该公司非法吸收公众存款案侦查。 该局在侦办平遥县某某非融资性担保有限公司非法吸收公众存款案时，该局工作人员通知犯罪嫌疑人安某某、闫某某到该局反映情况，安某某、闫某某自动到该局反映某某公司非法吸收公众存款的犯罪事实。 16.常住人口基本信息，证明赵某某、安某某、闫某某、胡某某1的身份情况。 上述证据，根据被告人供述、集资参与人的证言，审计报告足以认定已查明的犯罪事实。辩护人提供的谅解书、情况说明，多数内容格式类同，没有写明存款数额、归还情况。有写明情况的，无侦查机关对接受债务方王某某、马某对具体归还情况的核实材料印证，因马某、王某某经侦查机关通知未到侦查机关核实，无法印证其真实性，故本院不予采纳。 集资参与人张某某当庭提供的证据：承诺书、借款合同、某某的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、微信截图、报案材料。刘某某提供的拍照于马某会计处马某接受债务的420万元的债权人名单。 经本院审判委员会讨论决定认为，被告单位平遥县某某非融资性担保有限公司，未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，采用通过向社会公众宣传可以获取高息的手段，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人赵某某系单位的法定代表人，系单位的直接负责的主管人员；被告人闫某某系会计、被告人安某某系业务经理，闫某某、安某某均系单位的其他责任人员，三被告人均应对单位犯罪的后果承担刑事责任，亦构成非法吸收公众存款罪。三被告人系单位犯罪的共犯，被告人闫某某、安某某在共同犯罪过程中所起作用较被告人赵某某小，依法可予从轻处罚。公诉机关指控被告单位、三被告人所犯罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。三被告人认罪，可予酌情从轻处罚。三被告人虽主动归案，但对吸收存款时进行过公开宣传未如实供述，故不构成自首，对辩护人关于自首的意见不予采纳。对辩护人认为吸收亲友之款不应认定为犯罪金额的意见，经查，本案的证据证明，被告单位在吸收公众存款时，进行过公开宣传，对向亲友或单位内部人员吸收存款行为予以放任，依照法律规定，应当认定为犯罪金额。关于集资参与人代表认为本案应定性为合同诈骗罪等的意见，经查被告单位某某公司在吸收存款后，所吸收资金大部分借贷予李某某等人，不具有非法占有的目的，不符合诈骗罪的构成要件。对于辩护人认为，案发后，马某、王某某已经和出资人重新签订了借款协议，没有给出资人造成经济损失，某某公司不再承担责任之意见，经查，是某某公司犯罪行为给出资人造成了经济损失，不应因事后发生债务的转移免除其的退赔责任。为维护金融管理秩序，打击刑事犯罪，根据各被告人的犯罪情节、作用和危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款，第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十七条三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位平遥县某某非融资性担保有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金三十万元。限判决生效之日起十日内缴纳。 二、被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年11月19日起至2023年9月18日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人闫某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年11月19日起至2023年4月18日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人安某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年11月19日起至2023年4月18日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 五、责令被告单位平遥县某某非融资性担保有限公司、被告人赵某某、闫某某、安某某共同退赔集资参与人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张升陆 人民陪审员  刘文秀 人民陪审员  侯梅云 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  乔成莲 书 记 员  耿 艳