上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4122号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人郑某1，男，1988年2月3日生，汉族，户籍地安徽省，暂住上海市闵行区。辩护人孙某某，上海普世律师事务所律师。辩护人肖某某，上海普世律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检二部刑诉〔2019〕4231号起诉书指控被告人郑某1犯诈骗罪，于2019年9月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员崔某出庭支持公诉，被告人郑某1及其辩护人孙某某、肖某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2017年6月3日，被告人郑某1介绍被害人张某至郑某2(另案处理)处借款人民币5万元。2017年6月6日，被告人郑某1及郑某2提出可以继续借款给张某，后郑某1、郑某2通过约定高额保证金、制造资金走账流水的手段，骗取张某在实得人民币29万余元的情况下，写下借款金额为人民币65万元的虚高借款合同，并在其名下上海市浦东新区金葵路XXX弄XXX号XXX室房产上设立抵押担保。2017年8月4日，被告人郑某1及郑某2采用上述相同手法，骗取张某在实得仅人民币28万元的情况下，写下借款金额为人民币65万元的虚高借款合同，并再次以上述房产设立抵押担保。2017年9月25日，被告人郑某1及郑某2以张某无力偿还上述欠款为由，将其带至他人处借款，骗取张某向李某(另案处理)借款人民币160万元，并将其中的人民币150万元直接转入郑某2银行账户用来平帐。2017年10月10日，被告人郑某1及郑某2等人让张某继续以上述房产作为抵押，向中诚信托有限责任公司借款人民币280万元。2017年10月12日，上海鑫查投资管理有限公司先期出资将上述人民币280万元转入张某银行账户后，郑某1即以服务费、好处费等名义从中骗得人民币66.5万元。公诉机关当庭出示被害人张某的陈述、证人李某、叶某某、吴某某、王某某、冯某某、丁某某的证言、接受证据清单、相关房产抵押借款合同、公证文书、不动产登记信息、银行卡账户信息、交易明细及支付宝、微信转账记录、案发及抓获经过、被告人郑某1的供述等证据，以证明上述指控。公诉机关认为被告人郑某1的行为已构成诈骗罪，提请依法审判。被告人郑某1辩称其只知道被害人借款，并不清楚被害人被骗的情况。辩护人提出本案系民间借贷，被告人郑某1的行为不构成犯罪，郑某1有自首情节的意见。被告人未提交证据，辩护人提交相关借条和借款服务居间合同，以佐证其意见。经审理查明，2017年6月3日，被告人郑某1介绍被害人张某至郑某2(另案处理)处借款人民币5万元。2017年6月6日，被告人郑某1和郑某2提出可以继续借款给张某，后郑某1、郑某2通过约定高额保证金、制造资金走账流水的手段，骗取张某在实得人民币29万余元的情况下，写下借款金额为人民币65万元的虚高借款合同，并在其名下上海市浦东新区金葵路XXX弄XXX号XXX室房产上设立抵押担保。2017年8月4日，被告人郑某1和郑某2采用上述相同手法，骗取张某在实得仅人民币28万元的情况下，写下借款金额为人民币65万元的虚高借款合同，并再次以上述房产设立抵押担保。2017年9月25日，被告人郑某1和郑某2以张某无力偿还上述欠款为由，将其带至他人处借款，骗取张某向李某(另案处理)借款人民币160万元，并将其中的人民币150万元直接转入郑某2银行账户用来平帐。2017年10月10日，被告人郑某1和郑某2等人让张某继续以上述房产作为抵押，向中诚信托有限责任公司借款人民币280万元。2017年10月12日，上海鑫查投资管理有限公司先期出资将上述人民币280万元转入张某银行账户后，郑某1即以服务费、好处费等名义从中骗得人民币66.5万元。上述事实，有以下经庭审质证属实的证据予以证明：1.被害人张某的陈述，证实其经郑某1介绍向郑某2借款5万元后，被其二人以约定高额保证金、制造资金走账流水、签订虚高借款合同等手段虚增借款金额，后二人又将其带至相关公司借款平账，在四个月的时间内将其债务垒高至280万元，并从中获取远高于实际借款金额的还款和高额服务费；2.证人李某、叶某某、吴某某、王某某、冯某某的证言，证实被害人张某由被告人郑某1一方带至相关公司借款的事实；3.证人丁某某的证言，证实其账户被用于制造资金走账流水的事实；4.上海市公安局浦东分局接受证据清单，证实公安人员从被害人张某处接受涉案的银行卡账户交易明细、微信聊天记录截屏、抵押借款合同照片等书证的情况；5.相关银行卡账户信息、交易明细及支付宝、微信转账记录等书证，证实本案相关人员与被害人张某之间的资金往来情况；6.相关房产抵押借款合同、公证文书、不动产登记信息等书证，证实涉案房屋上抵押权的设立、变更及补办产证的相关情况；7.上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过，证实被告人郑某1到案的经过。8.被告人郑某1到案之初的供述，证实其介绍张某向其弟弟郑某2两次借款各50万元，但双方签订了各65万的房产抵押借款合同，且各走65万的资金流水，多走的流水算违约金。后其带张某到垫资公司借款160万元，将其中150万元还给郑某2，又带张某至其他公司以房产抵押借款280万元，并向张某收取66.5万元服务费。本院认为，被告人郑某1伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，予以支持。前述被害人陈述、相关账户资金流水凭证以及被告人郑某1到案之初的供述能够相互印证，足以证实被告人郑某1伙同他人以约定高额保证金、制造资金走账流水、签订虚高借款合同等手段虚增被害人借款金额，又带被害人至相关公司借款平账，逐步垒高被害人债务并从中获利的事实，被告人郑某1所称其对被害人受骗情况不清楚的辩解，与事实不符，不予采信。被告人郑某1等人假借民间借贷之名，诱使被害人签订抵押借款合同，通过虚增借贷金额、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，再通过所谓的“平账”在短期内将被害人的债务层层垒高，从中非法占有被害人财物。上述行为系具有“套路贷”特征的诈骗犯罪，与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别。辩护人所提本案系民间借贷，被告人郑某1的行为不构成犯罪的意见，不予采纳。被告人郑某1未如实供述罪行，不符合认定自首的法律规定，辩护人所提郑系自首的意见亦不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条、第五十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人郑某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，罚金人民币十一万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2030年1月21日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、违法所得予以追缴,不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  丁晓青审判员  金 果审判员  陈 玮二〇一九年十二月十六日书记员  谢晓峰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。