天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书(2019)津0116刑初59号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人韩朝勇，男，1978年6月4日出生于河北省石家庄市，汉族，大学文化，可复润（北京）生物科技有限公司法定代表人，住北京市石景山区。户籍地天津市宝坻区。2019年3月12日因涉嫌犯诈骗罪被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年3月26日被依法逮捕。现羁押于天津市滨海新区第二看守所。辩护人王艳，天津长天律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检汉公诉刑诉〔2019〕112号起诉书指控被告人韩朝勇犯诈骗罪，于2019年7月3日向本院提起公诉，本院立案后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市滨海新区人民检察院指派检察员唐学民出庭支持公诉。被告人韩朝勇及其辩护人王艳均到庭参加诉讼。审理期间，经公诉机关建议，本院延期审理一次。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，2018年8月15日，被告人韩朝勇使用伪造的房产证扫描件，谎称自己租住的北京市海淀区产为自己所有，该房产房本在房管局更改面积需缴纳税金的虚假事实，骗取易投资公司借款人民币45万元。2018年8月27日，被告人韩朝勇使用伪造的房屋产权证复印件，谎称自己租住的北京市海淀区产为自己所有、房本因在房管局更改面积而不在自己手中等虚假事实欺骗被害人李某1，与其签订《房屋买卖合同》与《担保借款合同》，骗取李某1借款人民币600万元。韩朝勇将借款中500万元用于向易投资平台偿还贷款，100万元用于自己公司运营。公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了被害人陈述、微信聊天记录、打款凭证、案件来源、归案经过等证据。公诉机关认为，被告人韩朝勇以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，并提出量刑建议，提请本院依法惩处。庭审中，被告人韩朝勇表示认罪，对公诉机关指控事实无异议，但认为案发前曾经以利息名义还款32万元。被告人韩朝勇的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名无异议，认为被告人韩朝勇认罪、悔罪，应从轻处罚，其以利息名义还款32万元应从犯罪数额中扣除，并提供部分还款凭证予以佐证。经审理查明，2017年至2018年间，被告人韩朝勇因经营所需，曾向上海津城金融信息服务有限公司大量借款，后不能还款。为缓解资金压力，2018年8月，被告人韩朝勇使用伪造的房产证扫描件，谎称其租住的北京市海淀区产为自己所有，承诺以该房屋做抵押借款，上海津城金融信息服务有限公司张某、邓某等人信以为真，为其寻找出资方，在此过程中，2018年8月15日，被告人韩朝勇编造因该房屋增加登记面积，需要在房管局补缴税款为由骗取上海津城金融信息服务有限公司45万元。后邓某等人继续为韩朝勇寻找出资方。被害人李某1经邓某等人介绍并查看了韩朝勇提供的房本扫描件，对韩朝勇编造其系北京市海淀区产所有人信以为真，愿意借款。2018年8月27日，韩朝勇以北京市海淀区产所有人身份与李某1签订《房屋买卖合同》与《担保借款合同》，骗取李某1借款人民币600万元。韩朝勇将借款中500万元用于向易投资平台偿还贷款，100万元自用。案发前，韩朝勇向李某1陆续还款32万元。上述事实有公诉机关当庭宣读、出示的以下证据予以证实：1.被害人李某1的陈述证实：其与证人毕某系亲属关系，2018年8月初，毕某的朋友邓某所在的上海津城金融服务有限公司的客户韩朝勇急需资金周转，并愿意抵押房产借款，韩朝勇在上海津城金融服务有限公司旗下“易投资”平台借了很多资金。毕某找到其融资，其刚开始向韩朝勇介绍了其他资金平台融资，后韩朝勇急需用钱，其见有北京房产做抵押，就出借600万元资金，但韩朝勇未能如期归还，其将韩朝勇诉至法院，财产保全时发现韩朝勇名下在北京并无房产，其遂报警。该笔资金毕某出资500万元，李某1出资100万元，韩朝勇将其中的500万还给上海津城金融信息服务公司旗下的“易投资”网上融资平台，100万元用作自用，当时韩朝勇提供抵押的房产是北京市海淀区田村南路柳明家园20号楼306号，房本复印件显示号码为北京房权证海字第**。当时其与韩朝勇不仅签订了担保借款合同，还签订了房屋买卖合同，约定如果韩朝勇不能按期归还借款，则该房屋将作价950万元卖给其，该600万元在买卖合同中作为定金存在，其用尾号2719的农业银行账户打给韩朝勇名下尾号7972的农业银行账户，地点是在天津市高新区智慧山农业银行。在案发前，被告人韩朝勇以利息名义归还欠款30余万元。2.被害人张某的证言，证明：其原系上海津城金融信息有限公司员工，自2017年8月起，被告人韩朝勇经胡某介绍，曾经在该公司投资平台“易投资”多次借款，截止2018年8月初，韩朝勇已经欠款本金1500万元，多次催要后韩朝勇说其名下有北京的别墅，可以抵押借款，借款后就能还款，但需要一个出资方，其就联系了邓某和李某2，寻找出资方，邓某又找到了李某1和毕某，李某1刚开始联系了一家北京出资方，北京出资方看到韩朝勇提供的房本扫描件后说房子可以抵押800万元，韩朝勇又说该房子需要增加面积，需要向房管局交税金45万元后才能下新房本，“易投资”平台通过平台会计打给韩朝勇45万元，汇款账号名称是力达融资租赁有限公司，尾号为0903，韩朝勇收款账号名称是固原市原州区朝勇南关中西医综合门诊部，账号尾号0025，但打款后韩朝勇仍然说房本下不来，需要短期拆借，当时毕某和李某1觉得韩朝勇房子值钱，就短期借给韩朝勇600万元，如果韩朝勇不还款，李某1就以900多万元购买该房产。当时是韩朝勇用微信发的房本扫描件，其把房本扫描件发给邓某，该扫描件中载明房产地址在北京市海淀区，建筑面积187.63平方米，套内建筑面积176.35平方米，显示所有人为韩朝勇。基于对韩朝勇系过往客户的信任，未能核实该房产的真实性。李某1打款后，韩朝勇将其中500万元还给“易投资”平台。3.证人其的证言，证明：其通过邓某认识被告人韩朝勇，邓某所在上海津城金融服务有限公司网络融资平台“易投资”多次贷给韩朝勇资金，后韩朝勇还不上，韩朝勇即想用本人名下房产抵押做贷款，需要资金方，其联系了李某1，刚开始其和李某1帮忙联系的其他资金平台，该平台对韩朝勇提供的房本扫描件进行估价，认为价值850万元，但韩朝勇说房子需要增加面积，老房本交给房管局后一直没有拿下新房本，其只见过邓某发的老房本的扫描件，该资金平台一直没有看到真房本，就没有借钱，但当时韩朝勇急需资金拆借，张某说他们已经帮忙把增面积需要的45万元税金交上了，当时其和李某1认为房产是真实的，且价值可以覆盖借款，而且“易投资”还给韩朝勇垫过税金，故同意短期借款600万元给韩朝勇，并和韩朝勇在华苑产业园区其公司内签订了担保借款合同和房屋买卖合同，约定如果韩朝勇不能到期还款，李某1即可以950万元购置该房产，600万元变成定金，因为没有看到房本原件，虽然约定借款650万元，但实际只打了600万元，当时韩朝勇妻子邵某1也在协议上签了字，李某1用自己的银行卡打款600万元。韩朝勇出示的房本扫描件由邓某发给其，地址是北京市海淀区号。李某1打款后韩朝勇将其中500万元用于归还“易投资”，剩余100万元自用，邓某微信聊天记录中“房本，ｚｉｐ”指的是韩朝勇想让找投资方抵押的北京市海淀区柳明家园20号楼306号的房子的电子版的照片。4.证人邓某的证言，证明：其曾在“易投资”做业务专员，被告人韩朝勇曾经在该资金平台多次借款，本金大概欠1470万元，一直没有还，与韩朝勇直接接触的是张某，当时韩朝勇信用额度已用完，张某说如果找到出资方，韩朝勇愿意配合抵押其名下房产筹措资金归还“易投资”，其联系了毕某和李某1，李某1开始联系了一家北京资方，对方对韩朝勇提供的房产地址进行评估，认为可以抵押830万元，但当时韩朝勇说该房本因为房屋需要增面积放在房管局，需要缴纳增加面积的税金后才能拿到，后来张某代表“易投资”给韩朝勇垫付了45万元税金，但房本依然没有拿到，韩朝勇急需用钱，毕某认为可以短期拆借，约定借款600万元，期限十五天，若未能还款，该房产作价卖给李某1，600万元算作定金。该房产地址为北京市海淀区号，其发给毕某的房本扫描件系张某通过微信发给其的。5.证人李某2的证言，证明：其系上海津城金融信息服务有限公司总经理，被告人韩朝勇系该公司旗下“易投资”网络平台的客户，陆续从该平台借款一千多万元，目前尚有970万本金尚未归还。其证实韩朝勇用北京别墅抵押借款过程与张某、毕某等人陈述一致。6.证人蒋某证言，证明：其系被害人李某1公司员工，2018年8月31日，其按照李某1安排到柳明山庄找邵某1在借款协议上签字，当时被告人韩朝勇就是以房主身份介绍房屋。7.证人胡某的证言，证明：其因为业务关系与被告人韩朝勇相识，后因为韩朝勇需要融资，其将韩朝勇介绍给张某，在2018年5月，韩朝勇说其在北京柳明山庄有别墅，想估值后抵押融资，其曾经以该房产需要增面积补税为由从李某2处借款40万元，并以该套房产为抵押，从李某1处抵押借款600万元。8.证人邵某1的证言，证明：其与被告人韩朝勇系夫妻关系，北京市海淀区柳明家园20号楼3单元306号房屋系其与韩朝勇租住房屋，2018年9月，曾有人到家中要求邵某1在借款文书上签字。9.证人段某的证言，证明：其系固原市朝勇南关中西医综合门诊部员工，韩朝勇系其老板，2018年6月，韩朝勇曾经向其发了一个北京市柳明家园房产证的照片，要求其将房主名字和门牌号涂掉，其完成后发给了韩朝勇，后在2018年7月，韩朝勇又用微信发给其一份柳明家园房本照片，这个房本上面写了韩朝勇的名字，韩朝勇要求其留存，说准备抵押贷款用，后在2018年10月，韩朝勇要求将有关柳明家园的房产照片全部删除。10.证人邵某2的证言，证明：被告人韩朝勇经营的可复润公司经营情况不良，2018年以后未能有大额现金入账。11.证人毕某提供文字显示为“北京房权证海字第**的房产证复印件，证明：被告人韩朝勇伪造房本并发给毕某等人以骗取他人信任的过程。12.查询信息结果告知单，证明:经查询，被告人韩朝勇及其配偶邵某1在北京市无房产登记信息。13.××号房产证复印件、房屋租赁合同复印件、房屋托管协议复印件及证人李某3、韩某等人的证言，证明：北京市海淀区田村柳明家园20号楼3单元06号房产所有人系赵旸，该房产证从未外借，被告人韩朝勇系租住该房。14.房屋买卖合同复印件、担保借款合同复印件，证明：2018年8月27、28日，被告人韩朝勇以北京市海淀区号房屋所有人的身份与被害人李某1签订房屋买卖合同和担保借款合同，约定以包括柳明山庄房产在内的房产做抵押向李某1借款650万，月利率2%，同时以买卖合同的形式约定以950万将该房产卖给李某1，抵押借款合同中的650万作为定金。证人邵某1也在上述合同签字确认。15.视听资料，证明：被告人韩朝勇在天津市高新区智慧山签署房屋买卖合同等协议的过程。16.电子证据检验报告及扣押笔录和照片，证明：对被告人韩朝勇手机扣押及提取电子数据的过程。17.微信聊天记录截图，证明：被告人韩朝勇谎称北京市海淀区产为自己所有，同时使用伪造的该房屋产权证复印件、扫描件，通过易投资平台联系资方进行房屋抵押借款，且韩朝勇明知该做法属于诈骗行为。韩朝勇骗取借款后，即要求他人对伪造的房产权证进行销毁。18.中国银行国内业务收款回单、招商银行对账单、中国农业银行交易明细，证明：2018年8月15日，上海津城金融信息服务有限公司通过力达（中国）融资租赁有限公司账户向被告人韩朝勇指定的固原市原州区朝勇南关中西医综合门诊部打款45万元的过程；2018年8月28日，被害人李某1向韩朝勇名下农业银行尾号7972打款600万元，后韩朝勇于当日用该账户向力达（中国）融资租赁有限公司打款500万元，剩余100万元韩朝勇于2018年8月29日前即全部使用。19.上海津城金融服务有限公司出具证明、营业执照、函、银行业务凭证、募集资金明细等书证，证明：张某、邓某、李某2为该公司职工，分别与2017年1月、2017年5月、2015年10月入职。易投资平台于2018年2月20日至2018年4月7日，该公司共向韩朝勇相关的12家企业提供资金11996495元。力达融资租赁有限公司中盛天平商业保理有限公司于2018年2月14日至2018年8月15日向韩朝勇相关的三家企业提供资金255万元，二者合计14546495元。20.北京金石融景房地产公司出具的说明、河北省廊坊市永清县住房和城乡建设局出具的情况说明、天津市不动产登记簿等书证，证明：被告人韩朝勇名下房产已因为大量负债被查封或收回的相关情况。21.案件来源和抓获经过，证明：本案系被害人李某1、张某报案始发，被告人韩朝勇系被抓获归案。以上证据来源合法，所证内容客观真实，并经当庭举证、质证，本院予以确认。辩护人提交建设银行账户交易明细一份，以证明案发前被告人韩朝勇确曾向李某1还款，公诉人对该证据来源及证明目的无异议，被告人供述及被害人陈述均对此节予以认定，本院对该证据证明力亦予以认定。本院认为，被告人韩朝勇以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。庭审中，被告人韩朝勇对公诉机关指控犯罪事实无异议，表示认罪，系坦白，依法可从轻处罚。案发前韩朝勇归还欠款32万，此数额应从诈骗数额中予以扣减，辩护人此节辩护意见属实，依法予以采纳，韩朝勇诈骗数额应认定为613万元。被告人剩余违法所得，应予继续退赔。综上，结合被告人韩朝勇认罪态度，犯罪情节，退赔情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人韩朝勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月12日起至2031年3月11日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人违法所得613万元继续追缴，并按损失比例退赔被害人李某1及上海津城金融信息服务有限公司。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  魏晓飞人民陪审员  刘 岩人民陪审员  赵忠义二〇一九年十二月二十五日书 记 员  刘 旭附：法律释明：法律法规1.《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。2.第六十七条第三款：……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。3.第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。