山东省济南市中级人民法院民 事 判 决 书(2019)鲁01民初3200号原告：济南鲁金融通资产管理有限公司，住所地山东省济南市。法定代表人：王霏，执行董事兼总经理。委托诉讼代理人：李娜，山东德衡（济南）律师事务所律师。委托诉讼代理人：田军，山东德衡（济南）律师事务所律师。被告：深圳市东方银座美爵酒店有限公司，住所地广东省深圳市。法定代表人：钟帆飞，总经理兼执行董事。被告：深圳市广森投资集团有限公司，住所地广东省深圳市。法定代表人：李森，董事长。被告：李森，男，1963年4月12日出生，汉族，深圳市广森投资集团有限公司董事长，住广东省深圳市。被告：钟帆飞，女，1962年9月28日出生，汉族，深圳市东方银座美爵酒店有限公司总经理，住广东省深圳市。以上四被告共同委托诉讼代理人：沈飞虎，广东广和律师事务所律师。原告济南鲁金融通资产管理有限公司（以下简称济南鲁金公司）与被告深圳市东方银座美爵酒店有限公司（以下简称深圳美爵公司）、深圳市广森投资集团有限公司（以下简称深圳广森公司）、李森、钟帆飞合同纠纷一案，本院于2019年9月4日立案后，依法适用普通程序，于2019年11月19日公开开庭审理了本案。原告济南鲁金公司的委托诉讼代理人李娜、田军，被告深圳美爵公司、深圳广森公司、李森、钟帆飞的共同委托诉讼代理人沈飞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。济南鲁金公司向本院提出诉讼请求：1.请求判令深圳美爵公司偿还融资款本金6437万元，利息2481534.2元（利息计算至2019年11月19日），以上共计66851534.25元；2.请求判令深圳美爵公司承担第25、26、27、28期产品逾期回购违约责任，以本金为基数按每日万分之五的标准支付违约金至实际还款之日（截止至2019年11月19日暂计算为635250元）；3.请求判令深圳美爵公司支付第3、9、12、20、21、23期产品逾期回购资金占用损失，以本金为基数按照中国人民银行同期贷款利率的标准支付至实际还款之日（截止至2019年11月19日止暂计算为288792.33元）；4.请求判令本案诉讼费用（案件受理费370735元、财产保全费5000元）、保全保险费39454元、律师代理费3万元等全部费用由深圳美爵公司承担；5.请求判令深圳广森公司、李森、钟帆飞对上述第1、2、3、4项诉讼请求承担连带保证责任。事实和理由：2017年7月14日，深圳美爵公司通过山东金融资产交易中心有限公司，以非公开发行的方式发行了名称为“鲁金直融·东方银座美爵酒店直接融资工具”的融资性产品，融资总金额为人民币1亿元，每期产品明确了年化收益率（第三期至第十二期为8%、第二十期至第二十八期为10%），共分59期。深圳美爵公司在发行第二十五期、第二十六期、第二十七期、二十八期融资产品时，均向济南鲁金公司及第三人出具《回购承诺函》，该函明确约定，若发行人（即深圳美爵公司）未按本函约定履行回购/兑付义务，发行人深圳美爵公司应自产品到期之次日起按照到期时发行人（即深圳美爵公司）应回购/兑付的全部投资款及投资收益的万分之五每日向产品持有人（即济南鲁金公司）支付违约金，直至回购责任履行完毕。深圳广森公司、李森、钟帆飞向山东金融资产交易中心有限公司出具《担保函》对深圳美爵公司发行的每期融资产品均足额承担连带担保责任。济南鲁金公司依据每期发行的产品融资的金额，均履行了付款义务，将借款汇至山东金融交易中心有限公司监管账户，由山东金融交易中心有限公司根据深圳美爵公司的委托汇入到深圳美爵公司指定账户。2019年8月20日，“鲁金直融·东方银座美爵酒店直接融资工具2019年第二十三期、第二十五期”编号为SD2019ZR010151、SD2019ZR010452的产品已到期，深圳美爵公司未按照约定向山东金融资产交易中心有限公司指定账户划付回购资金，深圳广森公司、李森、钟帆飞亦未按照约定承担担保责任。济南鲁金公司多次向主债务人及保证人主张无果，深圳美爵公司逾期回购的行为已经构成了违约。现济南鲁金公司所诉产品均已到期，为维护济南鲁金公司的合法权益，要求深圳美爵公司履行产品回购的义务并承担逾期回购的违约责任，要求深圳广森公司、李森、钟帆飞承担连带担保责任。深圳美爵公司、深圳广森公司、李森、钟帆飞共同辩称，截止目前尚欠济南鲁金公司融资款本金6437万元及利息未付。经审理本院认定：2017年7月14日，深圳美爵公司通过山东金融资产交易中心有限公司，以非公开发行的方式发行名称为“鲁金直融·东方银座美爵酒店直接融资工具”的融资性产品，对每期产品明确了年化收益率，本案涉及的第三期、第九期、第十二期产品的年化收益率为8%，第二十期、第二十一期、第二十三期、第二十五期、第二十六期、第二十七期、第二十八期年化收益率为10%。深圳美爵公司并在每期产品说明书中明确承诺在每期回购日期前将每期应付本金、利息全额划入山东金融资产交易中心有限公司开设的资金账户，进行到期偿付。2018年8月29日，深圳美爵公司发布第三期鲁金直融·东方银座美爵酒店直接融资工具产品说明书，该说明书载明，第三期起息日为2018年8月29日，到期日、付息日、本金兑付日均为2019年8月29日。2018年9月26日，深圳美爵公司发布第九期鲁金直融·东方银座美爵酒店直接融资工具产品说明书，该说明书载明，第九期起息日为2018年9月26日，到期日、付息日、本金兑付日均为2019年9月26日。2018年10月19日，深圳美爵公司发布第十二期鲁金直融·东方银座美爵酒店直接融资工具产品说明书，该说明书载明，第十二期起息日为2018年10月19日，到期日、付息日、本金兑付日均为2019年10月19日。2019年3月15日，深圳美爵公司发布第二十期鲁金直融·东方银座美爵酒店直接融资工具产品说明书，该说明书载明，第二十期起息日为2019年3月15日，到期日、付息日、本金兑付日均为2019年9月11日。2019年3月22日，深圳美爵公司发布第二十一期鲁金直融·东方银座美爵酒店直接融资工具产品说明书，该说明书载明，第二十一期起息日为2019年3月22日，到期日、付息日、本金兑付日均为2019年10月18日。2019年5月22日，深圳美爵公司发布第二十三期鲁金直融·东方银座美爵酒店直接融资工具产品说明书，该说明书载明，第二十三期起息日为2019年5月22日，到期日、付息日、本金兑付日均为2019年8月20日。2019年6月21日，深圳美爵公司发布第二十五期鲁金直融·东方银座美爵酒店直接融资工具产品说明书，该说明书载明，第二十五期起息日为2019年6月21日，到期日、付息日、本金兑付日均为2019年8月20日。2019年8月15日，深圳美爵公司发布第二十六期、第二十七期、第二十八期鲁金直融·东方银座美爵酒店直接融资工具产品说明书，该说明书载明，第二十六期起息日为2019年8月15日，到期日、付息日、本金兑付日均为2019年10月14日。深圳美爵公司在发行第二十五期、第二十六期、第二十七期、二十八期融资产品时，均向济南鲁金公司及山东金融资产交易中心有限公司出具《回购承诺函》，该函明确约定，若深圳美爵公司未按本函约定履行回购/兑付义务，发行人深圳美爵公司应自产品到期日次日起按照到期时深圳美爵公司应回购/兑付的全部投资款及投资收益的万分之五每日向产品持有人济南鲁金公司支付违约金，直至回购责任履行完毕。深圳广森公司、李森、钟帆飞分别向山东金融资产交易中心有限公司出具《担保函》，承诺本公司或本人自愿对深圳美爵公司的回购/兑付行为提供全额、无条件、不可撤销的无限连带责任。并承诺：担保的范围涵盖本产品持有人的投资款、投资收益、及发行人不能如期全额回购/兑付产生的违约金、损害赔偿金、诉讼费、律师费、财产保全费、诉讼保全费等。并在《担保函》明确约定担保期间为本产品到期之日起二年。济南鲁金公司在庭审中提交的交易凭证，证明济南鲁金公司已经将深圳美爵公司每期发行的融资款划入了指定账户，对于深圳美爵公司发行的涉案的各期融资产品均履行了付款义务。交易凭证均载明：本凭证为购买转让方产品的受让权利凭证，产品到期，可凭此凭证向转让方主张到期回购（或兑付）资金（即投资收益权产品投资与收益款项，含投资本金部分和投资收益部分，以及延期利息）。本院另查明，（一）截止至2019年11月19日，深圳美爵公司尚欠济南鲁金公司融资款本金6437万元、利息2481534.2元，以上共计66851534.25元。（二）截止至2019年11月19日，深圳美爵公司尚欠济南鲁金公司第25、26、27、28期融资产品违约金635250元。（三）截止至2019年11月19日，深圳美爵公司尚欠济南鲁金公司第3、9、12、20、21、23期产品逾期回购资金占用损失288792.33元。（四）济南鲁金公司为本次诉讼支付律师费3万元，财产保全担保费39454.2元。本院认为，《直接融资工具产品交易服务协议》、《直接融资工具产品注册登记申请书》、《直接融资工具挂牌交易业务申请书》、《鲁金直融·东方银座美爵酒店直接融资工具产品说明书》、《回购承诺函》、《担保函》，均系深圳美爵公司、深圳广森公司、李森、钟帆飞的真实意思表示，内容不违反法律、法规的强制性规定，合法有效，本院予以确认，当事人应当按照上述约定和承诺，履行回购偿付及担保责任。济南鲁金公司认购深圳美爵公司的上述产品已到期，深圳美爵公司到期未能履行兑付、回购义务，构成违约，应当承担相应的违约责任，故济南鲁金公司要求深圳美爵公司支付融资款本金、利息及违约金的诉讼请求，符合合同约定，本院予以支持。作为连带责任保证人深圳广森公司、李森、钟帆飞应当对深圳美爵公司的回购义务应承担连带保证责任。济南鲁金公司所主张的律师代理费有合同依据，数额不超过相关规定，亦已实际支付，对此本院予以支持。济南鲁金公司所主张的保全保险费，无合同依据，对此本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第六条、第二十一条规定，判决如下：一、被告深圳市东方银座美爵酒店有限公司于本判决生效之日起十日内向原告济南鲁金公司资产管理有限公司支付融资款本金6437万元、利息2481534.2元；二、被告深圳市东方银座美爵酒店有限公司于本判决生效之日起十日内向原告济南鲁金公司资产管理有限公司支付第25、26、27、28期产品逾期回购违约金635250元（违约金计算至2019年11月19日，嗣后违约金以本金为基数按照每日万分之五的标准计付至实际还款之日止）；三、被告深圳市东方银座美爵酒店有限公司于本判决生效之日起十日内向原告济南鲁金公司资产管理有限公司支付第3、9、12、20、21、23期产品逾期回购资金占用损失288792.33元（资金占用损失计算至2019年11月19日，嗣后资金占用损失以本金为基数按照中国人民银行同期同类贷款利率的标准计付至实际还款之日止）；四、被告深圳市东方银座美爵酒店有限公司于本判决生效之日起十日内向原告济南鲁金公司资产管理有限公司支付律师代理费3万;五、被告深圳市广森投资集团有限公司、李森、钟帆飞对本判决第一、二、三、四项所确定的债务承担连带清偿责任；六、驳回原告济南鲁金公司资产管理有限公司的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费370735元，财产保全费5000元，均由被告深圳市东方银座美爵酒店有限公司、深圳市广森投资集团有限公司、李森、钟帆飞共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或代表人人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。审判长  魏希贵审判员  宋海东审判员  刘永刚二〇一九年十二月三日书记员  柳旺林