福建省厦门市思明区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）闽0203民初13407号 原告：岑光娒，男，1965年12月26日出生，汉族，住浙江省瑞安市。 委托诉讼代理人：姜晓勇，瑞安市塘下法律服务所法律工作者。 被告：中经商品交易中心有限公司，住所地福建省厦门市思明区前埔中路**莲前集团大厦****，统一社会信用代码91350200302996472H。 法定代表人：王尾金。 委托诉讼代理人：林志峰，福建沉虑思律师事务所律师。 被告：厦门钰堃资产管理有限公司，住所地福，住所地福建省厦门市湖里区穆厝社******v> 法定代表人：黄孙生。 原告岑光娒与被告中经商品交易中心有限公司（以下简称中经公司）、厦门钰堃资产管理有限公司（以下简称钰堃公司）合同纠纷一案，浙江省瑞安市人民法院于2018年12月10日立案。2019年3月26日，浙江省温州市中级人民法院作出（2019）浙03民辖终120号民事裁定书，裁定将本案移送本院处理。本院于2019年7月1日立案受理后，经原告岑光娒及被告中经公司申请，依法追加钰堃公司作为共同被告参加诉讼，适用普通程序公开开庭进行审理。原告岑光娒的委托诉讼代理人姜晓勇，被告中经公司的委托诉讼代理人林志峰到庭参加诉讼，被告钰堃公司经本院送达开庭传票未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 岑光娒向本院提出诉讼请求：1.判令岑光娒与中经公司、钰堃公司之间的合同无效；2.判令中经公司、钰堃公司赔偿岑光娒损失1280047.36元并支付利息（自2015年7月1日起，按年利率4.35%计算至实际给付之日止）；3.判令中经公司、钰堃公司承担本案诉讼费。事实和理由：2015年期间，岑光娒在QQ上认识一网名为宋倩倩的网友。2015年7月1日，经宋倩倩诱导，岑光娒通过钰堃公司提供的注册开户软件进行开户，从事现货原油交易。截止2015年12月2日，岑光娒相继投入资金总额3680000元进行交易，除期间提取部分现金外，资金账户余额为65元。此后，岑光娒发现中经公司是一家没有原油销售经营和仓储资质的企业，岑光娒汇入的资金没有受到银行监管转入其公司，所谓的买卖原油实际上系中经公司设置的虚拟指数交易。此后，岑光娒多次要求中经公司、钰堃公司退还已经汇入公司账户的款项，中经公司、钰堃公司至今未予以退还，导致岑光娒直接损失1280047.36元。中经公司在未取得证监会批准的经营期货业务许可证的情况下，擅自设置虚拟期货指数模拟盘诱导岑光娒从事虚拟的买卖交易，双方之间系无效合同关系，中经公司、钰堃公司理应将汇入其账户的款项退还给岑光娒，故岑光娒提出如上诉请。 中经公司辩称：一、中经公司与岑光娒未建立合同关系，中经公司并非本案适格被告。二、本案的交易行为是合法的大宗商品现货电子化交易，并非期货交易。三、中经公司的主体资格、交易模式等的合法性已经得到厦门市人民政府的认可，其经营活动一直受到厦门市金融工作办公室的监管，亦不存在任何行政机关取缔中经公司的交易场所业务资格，故中经公司并未从事组织非法交易活动。四、岑光娒与钰堃公司自愿签订的《客户协议书》有效，且已实际履行，本案交易行为是岑光娒真实意思表示，岑光娒应对交易行为自行承担责任。岑光娒要求中经公司返还款项的诉讼请求没有法律依据，请求驳回岑光娒的全部诉求。 钰堃公司未作答辩。 本院经审理认定事实如下：2014年1月29日，厦门市人民政府作出厦府[2014]31号《厦门市人民政府关于同意设立中经商品交易中心有限公司的批复》，同意设立中经公司，为大宗商品提供现货交易平台，注册资本为50000000元，经营范围包括矿产（包括铁矿石、镍、铜、白银、稀土等）、化工产品（包括橡胶、成品油、沥青等）、建材产品、轻纺产品、农林产品以及其他大宗商品的现货交易，相关商品交易的网络服务和资金结算服务，商品交割市场的管理服务，相关商品进出口贸易，以及与上述业务相关的咨询服务（以上经营范围涉及行业许可的，凭许可证件在有效期内经营；国家有专项专营规定的，按规定办理）。厦门市人民政府在批复中同时要求中经公司应严格按照《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发[2011]38号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发[2012]37号）的有关规定，依法经营、规范运作，建立健全的交易制度和严格的风险防控机制。2014年4月28日，中经公司登记成立。中经公司、钰堃公司均无期货经营资质，不具备原油仓储、批发、销售经营资质。 在经营过程中，中经公司制定并发布了《中经商品交易中心风险控制管理办法》《中经商品交易中心现货交收管理办法（试行）》等交易规则、管理规定。2014年11月17日，中经公司上市新交易品种即现货原油100桶（商品代码MOIL）、现货原油1000桶（商品代码OIL）。 2015年8月31日，钰堃公司向中经公司提交《会员入会登记表》并与中经公司签订《会员协议书》，成为中经公司的007号综合类会员。《会员协议书》约定：综合类会员是指根据国家有关法律、行政法规和规章的规定，经中经公司审核批准，在中经公司授权范围内从事商品现货及现货电子交易业务的企业法人；中经公司有权对钰堃公司的经营行为及其是否遵守国家法律法规、交易中心规章制度进行监督；钰堃公司应自觉接受中经公司的监督管理；中经公司应采取适当措施，为钰堃公司开展商品现货交易活动提供便利和保障；等等。 2015年6月30日，钰堃公司作为甲方，岑光娒作为乙方，双方以电子数据方式签订一份《客户协议书》，约定：甲方和乙方自愿根据本协议及中经公司规则制度，在双方之间开展商品现货交易及商品现货电子交易业务，双方自行对交易业务承担法律后果，自负盈亏、自担风险；甲方和乙方同意共同委托中经公司为双方之间的商品现货等交易业务提供相关服务和进行监督管理；甲乙双方均理解、同意和接受以相关法律法规及中经公司规则制度作为双方之间商品现货交易及商品现货电子交易业务的相关依据、准则和行为规范；乙方向甲方申请开设交易账户并提交申请资料，甲方审核通过客户开户申请并确认客户完成开户手续后，应代乙方向中经公司提交《客户开通交易申请表》，经中经公司核准并激活乙方交易账户之日起，乙方取得入市交易资格并可入市交易；交易标的物为由中经公司提供的、经其授权的可以进行交易的所有交易品种；交易数量具体细则参照中经公司的相关交易规则及管理规定执行；交易系统以伦敦现货市场价格为基础，综合国际和国内商品现货市场价格、市场供求以及中国人民银行人民币兑美元基准汇率等，连续报出商品现货的人民币中间指导价，甲方根据中经公司的报价管理规则及发布的中间指导价，连续报出商品现货的人民币买入价和卖出价，报价以交易系统为准；乙方按照中经公司规则制度的要求，向甲方提交买入或卖出的交易指令（下单），即视为对甲方要约的承诺，甲乙双方之间的交易合同即告成立，但本协议另有约定或中经公司规则制度另有规定的除外；报价交易时间为北京时间每周一8:00至周六4:00（24小时制）不间断交易，报价周期采取实时更新制度，结算休市时间为每个交易日内的4:00-6:00，具体开市、休市时间以中经公司通知为准，中经公司有权根据实际情况临时调整开市、休市时间；甲乙双方应在中经公司指定的结算银行开设资金账户并签署资金存管协议，以实现交易准备金与其资金清算账户之间的资金划转；甲方双方参与商品现货交易业务，须向中经公司指定的专用准备金账户预存交易准备金，以确保商品现货交易价款的按时、足额支付；乙方在甲方开设一个交易账户，此账户由交易中心统一进行监管，且必须经过交易中心的审核通过，然后按照交易中心有关规定进行激活才可进行交易，交易账户实行一户一码制；乙方的电话录音、电脑记录等在交易过程中形成的记录均具有法律效力，双方认可该记录的证明力；所有乙方通过网上交易系统发出的交易指令，以交易中心电脑记录的数据为准；乙方不得以任何方式委托甲方及其工作人员以直接或间接操作交易账户、代替乙方下达交易指令等方式管理其交易账户，否则乙方应自行承担后果；就甲乙双方之间完成的每笔商品现货交易业务，乙方应向甲方进行交收申报，支付提货费或交货费后，按规定提取或交付商品现货，甲方应无条件同意并配合现货交收，乙方逾期未申报交收的，应向甲方支付库存费；乙方在交易过程中应向甲方、中经公司支付的交易手续费以及其他相关费用包括但不限于库存费、提货费、交货费等，按中经公司规则制度执行；甲乙双方同意并接受中经公司实行的资金管理、结算和清算制度，包括但不限于实时结算与日终结算制度、商品现货交易钱货两讫制度，以及商品现货电子交易集中、T+1资金清算制度等，具体按中经公司的规则制度执行；甲方以客户风险率来计算乙方交易账户的持仓风险，客户风险率=（客户账户净值÷占用履约准备金）×100%；当乙方客户风险率小于100%时，即乙方交易准备金不足，乙方必须追加交易准备金或者减少持仓，直至客户风险率等于或者大于100%；当乙方客户风险率低于50%时，甲方有权将乙方的剩余持仓进行全部强行平仓。岑光娒同时进行了客户风险承受能力测评、签具了相应的《风险揭示书》《开户申请与承诺》，确认其了解中经公司的商品现货交易及商品现货电子交易业务是一种潜在收益和潜在风险均不确定的投资业务，等等。 上述协议签订后，岑光娒在中经公司开立了007000000900027的交易账户，并与钰堃公司开展“现货原油”交易。在双方交易中，除交易的品种、价格、数量、方向外，交易的报价单位、最小变动单位、交易时间、结算时间、交收时间、交收单位、质量标准等合约条款相对固定，且可以采取T+0及对冲平仓的方式了结交易。双方未有实际的货物交割。截至起诉之日，中经公司交易系统显示，岑光娒上述交易账户出入金差额为1280047.36元。 以上事实，有岑光娒提交的《银行出入金记录》，中经公司提交的《厦门市人民政府关于同意设立中经商品交易中心有限公司的批复》《会员协议书》《客户协议书》等证据以及当事人陈述为证，钰堃公司经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，亦未提供反驳证据，视为放弃举证和质证的权利，对于以上事实及证据，本院予以确认。 本院认为，从在案的中经公司交易规则、管理制度以及《会员协议书》《客户协议书》的内容来看，各方约定岑光娒与钰堃公司之间开展商品现货交易及商品现货电子交易，并由中经公司为交易提供相关服务、进行监督管理。 《中华人民共和国合同法》第五十二条规定，损害社会公共利益，违反法律、行政法规的强制性规定的合同无效。《最高人民法院关于适用若干问题的解释（一）》第十条规定，当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效；但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外。从中经公司的交易规则及实际交易情况来看，岑光娒通过中经公司提供的交易平台与钰堃公司开展案涉交易时，除交易手数、交易方向即买或卖可选择外，包括交易的报价单位、最小变动单位、质量等其他交易参数均由交易系统事先设定，属于标准化合约。同时，交易设定了强制平仓机制，交易时可采取T+0及对冲平仓的方式了结交易，不必有真实的实物交割，实际亦无实物交割。故案涉交易并不符合现货交易的要件特征，已超出厦门市人民政府在《厦门市人民政府关于同意设立中经商品交易中心有限公司的批复》中同意中经公司为大宗商品提供现货交易平台的批复意见以及中经公司、钰堃公司的经营范围，有违《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发[2011]38号）关于“不得将权益按照标准化交易单位持续挂牌交易，任何投资者买入后卖出或卖出后买入同一交易品种的时间间隔不得少于5个交易日”等规定。而且，中经公司及钰堃公司等会员单位开展了性质特征与案涉交易相同的规模庞大的交易，影响了经济金融及社会稳定，损害了社会公共利益。因此，案涉交易依法应认定为无效。 本案中，中经公司、钰堃公司及岑光娒应当知道案涉交易违反《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发[2011]38号）等规定，超出经营范围，损害了社会公共利益，但岑光娒与钰堃公司之间直接开展了案涉交易，中经公司为案涉交易提供交易平台、制定交易规则、上市交易品种、进行交易结算等，故本院认定各方对案涉交易的无效均存在过错。《中华人民共和国合同法》第五十八规定，合同无效的，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿；有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。因此，岑光娒与中经公司、钰堃公司均应对岑光娒在案涉交易中的损失（按交易账户入金、出金的差额计算）承担相应的责任。《中华人民共和国民法总则》第一百六十七条规定，代理人知道或者应当知道代理事项违法仍然实施代理行为，或者被代理人知道或者应当知道代理人的代理行为违法未作反对表示的，被代理人和代理人应当承担连带责任。根据《会员协议书》的约定，钰堃公司系经中经公司审核批准、在中经公司授权范围内从事商品现货及现货电子交易业务。故中经公司、钰堃公司应对岑光娒的损失承担连带赔偿责任。岑光娒作为完全民事行为能力人，自愿签署《客户协议书》及相关的《风险揭示书》、开展案涉交易，对其自身的行为所产生的经营风险应是明知的，其应自行承担相应的民事责任。本院综合本案的具体情形，酌情认定中经公司、钰堃公司对岑光娒的交易损失承担30%责任，岑光娒自行承担70%的责任，故中经公司、钰堃公司应连带赔偿岑光娒交易损失384014.2元（1280047.36元×30%）。对于岑光娒主张的利息，应自本案起诉之日起算，本院予以调整。综上，岑光娒的诉讼请求，本院予以部分支持。据此，依照《中华人民共和国民法总则》第一百六十七条，《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释（一）》第十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下： 一、确认原告岑光娒与被告厦门钰堃资产管理有限公司通过被告中经商品交易中心有限公司提供的交易平台开展的案涉交易无效； 二、被告中经商品交易中心有限公司、厦门钰堃资产管理有限公司应于本判决生效之日起十日内连带赔偿原告岑光娒交易损失384014.2元，并支付利息（以384014.2元为基数，自2018年12月10日起，按年利率4.35%计至实际支付之日止）； 三、驳回原告岑光娒的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的履行期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费16320元，由原告岑光娒负担11424元，被告中经商品交易中心有限公司、厦门钰堃资产管理有限公司共同负担4896元，款项应于本判决生效之日起七日内向本院缴纳。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省厦门市中级人民法院。 审 判 长 李 莹 人民陪审员 王迎风 人民陪审员 莫 杨 二〇一九年十二月四日 代书记员  黄阿 娜 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国民法总则》 第一百六十七条代理人知道或者应当知道代理事项违法仍然实施代理行为，或者被代理人知道或者应当知道代理人的代理行为违法未作反对表示的，被代理人和代理人应当承担连带责任。 《中华人民共和国合同法》 第五十二条有下列情形之一的，合同无效： （一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益； （二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益； （三）以合法形式掩盖非法目的； （四）损害社会公共利益； （五）违反法律、行政法规的强制性规定。 第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。 《最高人民法院关于适用若干问题的解释（一）》 第十条当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。  1