福建省福州市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0102刑初787号 公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 被告人官金龙，男，1984年11月4日出生，汉族，大学文化程度，原江苏瑞某经济信息咨询有限公司福建区域负责人,住福建省南平市光泽县。因本案于2019年3月2日被寄押于北京市铁路公安处看守所，同年3月15日被刑事拘留，同年4月12日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人俞鹭鸿，福建闽天律师事务所律师。 被告人彭华，男，1985年10月2日出生，汉族，大学文化程度，原江苏瑞某经济信息咨询有限公司福州鼓楼区分公司总经理,户籍所在地福建省南平市光泽县，现住福州市仓山区。因本案于2019年3月5日被刑事拘留，同年4月12日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人江家忠，国浩律师(福州)事务所律师。 被告人沈树洪，男，1989年3月29日出生，汉族，大学文化程度，原江苏瑞某经济信息咨询有限公司福州鼓楼区分公司营业部经理,住福建省南平市浦城县。因本案于2019年3月23日被刑事拘留，同年4月12日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 被告人黄彩霞，女，1981年12月11日出生，汉族，大学文化程度，原江苏瑞某经济信息咨询有限公司福州鼓楼区分公司营业部经理,住福建省福州市闽清县。因本案于2019年3月20日被刑事拘留，同年4月12日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人池栋梁、林娥，福建瑞权律师事务所律师。 福州市鼓楼区人民检察院以鼓检未检刑诉〔2017〕764号起诉书指控被告人官金龙、彭华、沈树洪、黄彩霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福州市鼓楼区人民检察院指派检察员许璧尊出庭支持公诉，被告人官金龙及辩护人俞鹭鸿、被告人彭华及辩护人江家忠、被告人沈树洪、被告人黄彩霞及辩护人池栋梁、林娥到庭参加诉讼，现已审理终结。 福州市鼓楼区人民检察院指控：2017年7月，被告人官金龙、彭华等人按江苏瑞某经济咨询有限公司(以下简称江苏瑞某公司)总裁戴某波（另案处理）的授意在福州筹备设立江苏瑞某经济咨询有限公司福州鼓楼区分公司(以下简称福州瑞某分公司)，2017年10月30日，江苏瑞某经济咨询有限公司福州鼓楼区分公司正式成立，公司经营地址为福建省福州市鼓楼区五四路某单元，被告人官金龙担任江苏瑞某公司福建区域负责人，负责福建区域业务；被告人彭华担任福州瑞某分公司总经理，负责福州地区业务；被告人沈树洪、黄彩霞担任福州瑞某分公司营业部经理。该公司通过打电话、发传单、组织开会等形式，在未经中国人民银行批准的情况下，以做汽车质押贷款项目为由，向社会不特定人群借款，签订投资协议，承诺到期还本付息。2018年9月公司关闭经营，导致集资参与人投资款无法得到返还。期间，共向集资参与人刘某等143名不特定对象吸收资金共计人民币2924.4994万元，造成集资参与人损失人民币2869.782367万元。其中，黄彩霞所在营业部吸收资金共计人民币866.3287万元，沈树洪所在营业部吸收资金共计人民币1261.652万元。 被告人官金龙于2019年3月2日在北京市丰台区酒店被抓获；被告人彭华于2019年3月4日在福州市仓山区财贸科工贸城被抓获；被告人黄彩霞于2019年3月20日到福州市公安局鼓东派出所投案，并如实供述自己的罪行；被告人沈树洪于2019年3月23日至福州市公安局鼓东派出所投案，并如实供述自己的罪行。 对上述指控，公诉机关提供了相关证据证实。通过举证，公诉机关认为被告人官金龙、彭华、黄彩霞、沈树洪违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，行为已构成非法吸收公众存款罪。因被告人官金龙、彭华系主犯，被告人沈树洪、黄彩霞系从犯，被告人官金龙、彭华具有坦白情节，被告人黄彩霞、沈树洪具有自首情节，故建议对被告人官金龙判处有期徒刑三年六个月，并处罚金，对被告人彭华判处有期徒刑三年三个月，并处罚金，对被告人沈树洪判处有期徒刑一年十个月，并处罚金，对被告人黄彩霞判处有期徒刑一年八个月，并处罚金。 被告人官金龙对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人官金龙的辩护人的辩护意见是，1、对被告人官金龙构成非法吸收公众存款罪不持异议，福州瑞某分公司的工作人员的薪酬制度、人事等事项均由总公司制定，工资由总公司直接发放。被告人官金龙对福州瑞某分公司没有实体的主控权或支配权，对公司经营决策和人事任免等均无决定权，仅执行南京总部的指令。2、本案中内部员工林婷、黄彩霞及黄彩霞亲友投资款总计93.69万元属于向特定对象吸收的资金，不应计入本案涉案金额。3、被告人官金龙自愿认罪，家属愿意协助退赃，其主观恶性小，到案后如实供述相关犯罪事实，系初犯、偶犯，请求对被告人官金龙在三年以下有期徒刑量刑，并适用缓刑。 被告人彭华在开庭审理过程中对指控事实没有异议。 被告人彭华的辩护人的辩护意见是，1、福州瑞某分公司在犯罪活动中处于从属地位，被告人彭华应认定为从犯。2、被告人基于国有事业单位参股江苏瑞某公司而从事该职业，在量刑上应当从宽处罚。3、审计报告仅依据报案人的报案表、报案笔录，检材数据不充分，导致非吸金额、兑付金额、未兑付金额不明，被告人彭华2017年12月升为分公司经理，对于此前的非吸金额应当区分，不能全部计入彭华名下。彭华有16350元返点给客户的金额未扣除，客户黄某麒投资收益合计9544元，收回金额系31.5万元，非审计报告的27.5万元。4、彭华自己投资金额未收回，在瑞某总公司无法兑付的情况下，带客户到南京总部维权，并将南京退回的款项还给集资参与人李某，其主观恶性小。建议对被告人彭华在三年以下判处有期徒刑并适用缓刑。 被告人沈树洪在开庭审理过程中对指控的犯罪金额有异议，称其系非其名下客户不能算到其名下，审计报告中没有剔除客户的返点和收益。 被告人黄彩霞对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。称其有借亲属名义投资，其个人也有钱投资，其系受害者。 被告人黄彩霞的辩护人的辩护意见是，1、本案被告人黄彩霞作为普通职员对公司是否合法经营认识不足，其不具有非法吸收公众存款的主观故意。2、起诉书指控的被告人黄彩霞所在营业部涉嫌非法吸收公众存款金额为866.3287万元，辩护人认为应以黄彩霞向不特定人员吸收的118万余元作为量刑的依据。3、被告人黄彩霞作为分公司营业部的团队长，属于从犯地位，作用力显著轻微。4、被告人黄彩霞具有自首情节，依法可以从轻、减轻处罚。5、被告人黄彩霞并不具有违法犯罪的主观故意，社会危害性小，一定程度上也是该案件的受害者，案发后，被告人黄彩霞有悔罪表现，无犯罪前科，请求法院对被告人黄彩霞从轻、减轻处罚并适用缓刑。 2017年7月间，被告人官金龙与江苏瑞某公司总裁戴某波（另案处理）接触后，与彭华、沈树洪等人经实地考察等多方了解后，决定成立福州瑞某分公司，开展P2P业务。被告人官金龙、彭华、沈树洪即着手筹办成立分公司。2017年10月30日，福州瑞某分公司正式成立，公司经营地址为福建省福州市鼓楼区某单元。公司法人代表张某珊，经营范围为受隶属企业委托从事相关经营业务。2017年12月，被告人官金龙担任江苏瑞某公司福建区域负责人，负责福建区域业务；被告人彭华担任福州瑞某分公司总经理，负责福州地区业务；被告人沈树洪、黄彩霞担任福州瑞某分公司营业部经理。该公司即在未经中国人民银行批准的情况下，以做汽车质押贷款项目为由，通过打电话、发传单、组织开会等形式，向社会不特定人群借款，签订投资协议，承诺到期还本付息，吸引集资参与人刘某等143人投资2924.4994万元。至2018年9月因江苏瑞某公司出现无法还本付息情况后，福州瑞某分公司也关闭经营，集资参与人投资款无法得到返还。 经统计，该公司共有集资参与人刘某等143人借款2892.5274万元，造成集资参与人损失人民币28158345.04万元。其中，沈树洪所在营业部共吸收公众存款1229.98万元，造成集资参与人损失1222.5564万元；黄彩霞所在营业部共吸收公众存款866.3287万元，造成集资参与人损失848.201267万元。 被告人官金龙于2019年3月2日在北京市丰台区酒店被抓获归案，被告人彭华于2019年3月4日在福州市仓山区财贸科工贸城被抓获归案，被告人黄彩霞于2019年3月20日到福州市公安局鼓东派出所主动投案，被告人沈树洪于2019年3月23日至福州市公安局鼓东派出所主动投案。 另查明，姜某成投资金额为14.7万元，收回4.967596万元，损失金额为9.7324万元；袁某福投资金额为272万元，损失金额为272万元；卢某投资金额为77.8495万元，收回0.65万元，损失金额为77.1995万元、黄某麒投资金额为83万元，收回34.2288万元，损失金额为48.7712万元。 2018年8、9月间，被告人沈树洪带部分客户到南京追讨借款，集资参与人李某收回投资款27万元。 认定上述事实的证据如下： 1、被告人官金龙的供述和辩解，证实2017年7月底，其经猎头公司认识江苏瑞某公司总裁戴某波，戴某波想让他们三人在福州成立瑞某分公司并经营管理，共同意。其经了解江苏瑞某公司，注册于2017年2月21日，公司主营业务是开发名为“瑞某会”的ＡＰＰ，上线投资理财产品供投资客户选择，主要是以汽车作为质押物的融资方式向小企业、个体商户提供短期周转资金从而获取收益，也就是Ｐ2Ｐ业务。2017年7月20日左右，南京总公司任命其为福州分公司负责人，彭华为总经理，沈树洪为营业部经理。他们三个人筹备成立福州瑞某分公司，公司地址福州市鼓楼区，法人代表张某珊。成立了融侨营业部。2018年3月份左右，公司在福州市台江区成立新营业部，由黄彩霞任营业部经理。福州瑞某分公司发展客户基本都是在鼓楼区发展客户，还有就是发展自己家乡的亲戚朋友或者让家乡的亲戚朋友再推荐给他们的朋友。其担任福州区域经理，也就是福州地区的负责人，负责福州瑞某分公司的全部业务。彭华是福州瑞某分公司的总经理，主要负责推广总公司在福州地区的业务，发展更多的投资客户及投资金额，并维护福州地区客户的日常问题。分公司没有财务，业绩由人事部朱某负责统计各业务员和经理发展客户的业绩情况并上报总公司，由总公司核算员工提成并发放。福州瑞某分公司总共有二十来名员工。他只负责管理彭华和林某楠，彭华负责管理黄彩霞和沈树洪，林某楠负责管理张某。黄彩霞管理一个团队经理林某，沈树洪管理一个团队经理黄某。团队经理下面都有管理几个业务员。公司员工的薪资都是基本工资＋绩效＋提成。其基本工资税前是16000元，提成是按福建地区客户投资总额再折算到年的万分之七，绩效是每个月20000元到30000元之间；彭华的基本工资税前是12000元到15000元之间，提成是按福州地区客户投资总额再折算到年的千分之一，绩效每个月大概有10000元；营业部经理黄彩霞、沈树洪、林某楠、张某基本工资税前是6400元到8000元之间，提成是按自己所在营业部投资总额再折算到年的千分之一，绩效是10000元到20000元之间；团队经理林某和黄某基本工资税前是3200元到4000元之间，提成是按自己所在团队的投资总额再折算到年（比如10万投六个月，算客户投资五万）的千分之三，绩效是4200到10000之间；业务员的基本工资税前是2400到3000元左右，提成是他们发展的客户的投资额再折算到年的2%，绩效是1000元到9000元之间。他从2017年8月到2018年6月之间拿了15万到18万收入。彭华大概拿了30多万，沈树洪拿了10几万，黄彩霞拿了10几万。 公司通过打电话、发传单、组织开会的方式，向客户宣传瑞某会是以汽车作为质押物的融资方式向小企业、个体商户提供短期周转资金从而获取收益，公司的收益很高，运行很稳定，现在为了扩大公司的规模，所以向社会公众融资，同时允诺高额的利息。公司分为线上（线上三个月，半年，一年期）和线下（线下分为三个月，半年，一年，两年），一个月期的年化收益利率6.5%(名字：恒月富)，到期还本付息；三个月期的年化收益利率8%(名字：恒季富)，到期还本付息；半年期的年化收益利率9%(名字：双季富)，按月付息，到期还本；一年期的年化收益利率11%(名字：月月富)，按月付息，到期还本；一年期的年化收益利率12.2%（名字：恒年富），到期还本付息；两年期的年化收益利率13.2%（名字：双年富），按年付息，到期还本。公司宣传说江苏瑞某经济信息咨询有限公司是国资控股，向社会融资用于公司投资项目，用高额利息，吸引客户。一共开了两三次宣传会议，每次江苏总部都会派讲师葛志刚来演讲宣传。福州鼓楼区分公司不经手客户投资的资金，客户在线下投资的就直接刷pos机，pos机是由总公司提供的，然后签订合同，合同都是由总部盖好公章的。在线上投资的客户就直接在“瑞某会”app上充值投资。 线下的投资就是业务员带客户到位于福州市鼓楼区的江苏瑞某会鼓楼区分公司刷ｐｏｓ机，然后签订合同，总公司每个月按照合同约定往客户的账户上打利息。线上投资就是公司业务员指导客户下载“瑞某会”ＡＰＰ并完成注册。客户分别使用公司“瑞某会”ＡＰＰ绑定银行卡代扣的方式完成账户充值。客户选择在“瑞某会”ＡＰＰ上完成账户充值的，可以分别选择“快捷支付”、“网银支付”。客户完成账户充值后，即可在“瑞某会”ＡＰＰ中进行“选标”，根据投资期限可选。公司在订单完成后每个月将利息体现在客户的账户余额中，客户选择提现即可将利息提取。客户购买理财产品的本金将于理财期限结束后，取回本金。公司以“恒富融”公司的名义与线下客户签署的合同协议，吸收客户资金，钱通过ＰＯＳ机转到公司账户上公司一共发展了100多名客户，总金额2700多万元。 2、被告人彭华供述和辩解，证实2017年7月20日其经江苏瑞某公司总裁戴某波聘为福州瑞某分公司团队经理。2017年12月份以后升为分公司总经理，被告人沈树洪先为团队长，后来升为营业部经理。2018年3月左右，被告人黄彩霞担任博美诗邦店营业部经理。分公司成立后通过打电话、发传单、组织开会等形式，向客户宣传江苏瑞某经济信息咨询有限公司是国资控股，瑞某会是以汽车作为质押物的融资方式向小企业、个体商户提供短期周转资金，为了扩大公司规模而向社会公众融资，并许诺高额利息。截止案发，分公司有130余名客户约2700万元左右的本金未兑付。合同由总公司提供，分公司不经手客户投资的资金，线下投资的直接通过总公司提供的POS机刷卡，线上投资则由客户使用“瑞某会”APP绑定银行卡代扣方式进行充值，利息由总公司支付；其为分公司总经理，还是负责管理一个营业部和发展客户，按分公司总经理的职位进行提成，2017年12月之前按团队长的职位进行提成；沈树洪营业部中团队长为黄某、林某铨，黄彩霞营业部中的团队长为林某、陈某，团队长下面业务员有业绩都算在团队长的业绩里，团队长的业绩都算在所在营业部经理的业绩内；元某康于2018年入职，在其直属营业部下担任团队长；2018年9月其带客户去南京维权，帮李某拿回20多万本金。其从2017年8月到2018年6月间拿了十几万元的工资。 3、被告人黄彩霞的供述和辩解与指控的犯罪事实一致，并证实其于2017年9月至2018年8月期间在被告人彭华的带领下，在福州瑞某分公司担任团队长，管理下面的业务员陈某、陈某俊、董某瑞、许某然、魏某铭。黄彩霞称其共发展了21名客户，吸收金额为206.6985万元，其中，黄某投资款中的6万元，以及林某1、黄某1、黄某3、林某2、黄某金投资的钱实际都是其出的钱，共计88.72万元，其收入为13万元。公司没有规定要返点，其为了客户能在她那里投就给客户返点，返还的具体金额忘记了。 4、被告人沈树洪供述和辩解，证实了公诉机关指控的事实。另证实其作为营业部经理在被告人彭华的管理下工作，其管理业务员黄某、伍某红、林某铨、张某东、何某欣、彭某发、王某妹，梁某，收入11余万元。元某康曾转入其营业部任团队长。 5、同案人林某、林某铨供述，证实2017年7月底，二人去福州瑞某分公司上班时，彭华就是福州分公司总经理，官金龙就是福建区域负责人，黄彩霞和沈树洪是营业部经理。官金龙是按福建区域所有客户投资额来抽提成，彭华的提成是按福州所有客户投资额来计算。 6、同案人陈某供述，证实黄彩霞和沈树洪是营业部经理，其于2017年10月至2018年7月担任黄彩霞营业部下的团队长。 7、同案人戴某波供述，证实其2017年8月底，其正式担任江苏瑞公司的副总裁，官金龙是该公司福建区域的负责人，彭华是该公司福州分公司的总经理，黄彩霞、沈树洪是分公司营业部经理。其到该公司的时候至其2018年5月离职期间，官金龙、彭华、沈树洪、黄彩霞这四个人的职位和提成都没有变过。其平时主要跟官金龙联系沟通；福州瑞某分公司一共开了两三次宣传会议，会议要请老师，官金龙要向总部申请老师来演讲，每次江苏总部都会派讲师葛志刚演讲宣传。瑞某公司没有金融牌照。 8、同案人朱建德供述和辩解，供称其于2016年6月1日入职深圳恒富融财富管理有限公司，担任公司大行宫营业部经理。2016年，公司被瑞某公司收购，公司更名为南京瑞某资本管理有限公司，具体业务就是理财，公司通过理财的方式向社会融资，项目主要是车辆质押理财，借款人使用车辆质押的方式向公司借款。官金龙是福建区域分公司负责人，福建区域是戴某波通过官金龙开发的。 9、同案人徐刚供述和辩解，供称其于2015年设立南京瑞某公司，2016年其与李某兵以公司名义收购深圳恒富融公司，之后成立线上平台“瑞某会”。瑞某公司经营P2P业务，收取投资人投资款后借给贷款人，贷款人将车辆抵押给公司。投资款都进入其与李某兵的个人银行卡。 10、证人郑某证言，证实其于2015年6月在深圳恒富融公司上班，2016年12月，公司被南京瑞某公司收购。福州瑞某分公司于2017年8月份成立，负责人是官金龙和彭华，营业部负责人是沈树洪和黄彩霞。瑞某公司没有取得金融牌照，以线上、线下平台经营Ｐ2Ｐ业务，戴某波负责瑞某公司融资端业务，公司业务员通过通过发传单、打电话、朋友介绍、口口相传、客户介绍客户、推介宣传会、网络推广等方式向社会融资。 11、证人刘某证言，证实其于2017年到南京瑞某资本管理有限公司上班，担任总裁助理，2018年2月担任运营总监，2018年7月离职。南京瑞某的具体业务公司就是融资后做车辆质押贷款，具体由各营业部业务员打电话，口口相传的方式吸引投资人投资该公司，公司主要有月月富、恒季富，恒年富等理财产品。 12、证人于某证言，证实于某于2015年6月29日开始任深圳某财富管理有限公司财务主管，南京瑞某公司在2016年12月收购了深圳某财富管理有限公司后，通过发传单、打电话、客户主动上门、口口相传等方式进行融资并支付高额利息。公司就没有申请过金融牌照；业务部门的层级划分为区域经理、分公司经理、营业部经理、团队经理、业务员。 13、集资参与人卞某芳、陈某文、蔡某萍、王某斯、林某钦、饶某1、肖某惠、肖某基、袁某福的陈述及辨认笔录，证实福州瑞某分公司业务员通过打电话、发传单还有组织开会的方式，向他们宣传线上、线下理财项目，并称以汽车作为质押物的融资方式向小企业、个体商户提供短期周转资金从而获取收益，公司的收益很高，运行很稳定，为了扩大公司的规模，以高额的利息向社会公众融资。福建省的总负责人是官金龙，福州地区总负责人彭华，法人代表张某珊（从没见过），经理沈树洪（一部）、黄彩霞（二部）。 14、集资参与人李某陈述，2018年，其在瑞某会投资了18万，当时是找彭华投资的。其夫黄某麒一共投资了83万。后经彭华拿回投资款27万元，还有56万未收回。 15、李某腾等多名集资参与人的报案统计表、报案报告以及与江苏瑞某公司签订的相关协议、转账明细以及公安机关制作的统计汇总表，证实本案的犯罪事实，至案发时，集资参与人共计投资2892.5274万元，造成集资参与人损失人民币2819.334504万元。 16、福建海峡会计师事务所有限责任公司2019年8月12日出具的审计报告一份，以及姜某成、袁某福、卢某、黄某麒的投资资料，证实福州瑞某分公司共非法吸收公众存款2892.5274万元，造成集资参与人损失人民币2819.334504.沈树洪所在营业部共吸收公众存款1229.98万元，造成集资参与人损失1222.5564万元；黄彩霞所在营业部共吸收公众存款866.3287万元，造成集资参与人损失848.201267万元。其中姜某成投资金额为14.7万元，收回4.967596万元，损失金额为9.7324万元；袁某福投资金额为272万元，损失金额为272万元；卢某投资金额为77.8495万元，收回0.65万元，损失金额为77.1995万元、黄某麒投资金额为83万元，收回34.2288万元，损失金额为48.7712万元。 17、集资参与人刘某、卞某芳等人银行交易明细或POS机刷卡单，证明刘某、卞某芳等集资参与人在福州瑞某分公司员工的招揽下进行投资，被吸收的金额情况，客户投资的款项多数直接转入江苏瑞某公司、深圳某财富管理有限公司、南京瑞某资本管理有限公司等账户。 18、户籍证明，证实被告人官金龙、沈树洪、黄彩霞、彭华案发时均已达刑事责任年龄。 19、银行交易明细、POS机刷卡单，证实官金龙、彭华在福州瑞某分公司工作期间的部分获利情况。 20、证人黄某1、林某1、黄某2、林某2、黄某3等人银行账户交易明细、支付宝电子回单及各人出具的情况说明，证实黄彩霞个人出资及其近亲属出资的钱近38.2万元。案发后黄彩霞已向林某1退款3万元，向黄某金退款5千元。 21、福州瑞某分公司的内资企业登记基本情况表、相关申请材料等材料，证明福州瑞某分公司成立于2017年10月30日，公司法定代表人为张某珊，负责人于2018年5月10日由徐刚变更为张某珊，公司注册登记由朱某办理。 22、江苏瑞某公司的营业执照、公司章程等工商登记材料复印件，证明江苏瑞某公司于2017年2月21日成立，法定代表人为徐刚，其经营范围不包括融资、贷款、吸收公众存款等金融业务。 23、到案经过、归案情况，证实被告人官金龙于2019年3月2日在北京市丰台区酒店被抓获，被告人彭华于2019年3月4日在福州市仓山区财贸科工贸城被抓获，被告人黄彩霞于2019年3月20日到福州市公安局鼓东派出所投案，被告人沈树洪于2019年3月23日至福州市公安局鼓东派出所投案。 24、违法犯罪经历查询记录，证实沈树洪、彭华、黄彩霞、官金龙均无犯罪前科。 25、收款确认函、债权转让及受让协议、出借咨询与管理服务协议、瑞某会宣传单等，佐证被告人供述及证人证言、集资参与人陈述。 26、南京瑞某资本管理有限公司2017年2月制定的瑞某会薪酬管理制度（1.0试行版），江苏瑞某公司2017年11月1日下发的《江苏瑞某公司业务人员管理办法（2017年2.0版）》，江苏瑞某公司2017年12月25日下发的《新进团队基本法（扶持版）》，证实该公司员工薪酬计算方法。团队经理按其管理的团队的业绩提成，营业部经理管理提成按其管理的营业部业绩提成，分公司经理按其管理的分公司业绩提成，区域经理则按其管理的区域业绩提成。 27、南京市公安局玄武分局2019年1月18日出具的接受证据材料清单、工资发放表电子文档，证明于某将公司制度文件、工资发放表等公司财务数据电子文档提交给公安机关,工资发放表中记载被告人官金龙、彭华、沈树洪、黄彩霞的工资、领取提成、绩效情况及任职时间、职务。其中2017年8月的工资表显示官金龙2017年7月20日入职并担任区域经理，彭华2017年7月20日入职并担任福州分公司经理，沈树洪2017年7月20日入职并担任营业部经理；2017年9月工资表显示黄彩霞2017年9月4日入职并担任营业部经理。 28、被告人沈树洪提供的2019年9月3日、9月6日、10月24日往返南京的机票、火车票订单以及住宿记录截图、其与邵某2018年9月19日的微信聊天记录截图共三页，并经沈树洪确认系其带客户去南京的机票、火车票等的记录，其中乘机人有肖某惠、袁某福、伍某红等人，证实沈树洪带肖某惠、袁某福等人前往南京维权情况。 以上证据经庭审质证，合法有效，并能相互印证，足以认定。 本院认为，被告人官金龙、彭华、黄彩霞、沈树洪违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，其中，被告人官金龙、彭华共吸收公众存款共计人民币2892.5274万元，造成集资参与人损失人民币28158345.04万元；沈树洪所在营业部共吸收公众存款1229.98万元，造成集资参与人损失1222.5564万元；黄彩霞所在营业部共吸收公众存款866.3287万元，造成集资参与人损失848.201267万元，均属犯罪金额巨大。各被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。福州市鼓楼区人民检察院指控各被告人的罪名均成立，但指控的犯罪金额有误，应予纠正。被告人官金龙、彭华在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人沈树洪、黄彩霞在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人官金龙、彭华如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚。被告人黄彩霞、沈树洪犯罪以后自动投案，并能如实供述自己的主要犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。被告人黄彩霞案发后有退赔表现，酌情从轻处罚。 被告人官金龙、彭华的辩护人关于二被告人应认定为从犯的辩护意见，经查，被告人官金龙、彭华实际履行了江苏瑞某公司规定的职责，对福州瑞某分公司的设立、组织机构的运行、融资业务的开展起主要作用，亦领取了职位相对应的薪酬，故不应认定其为从犯。辩护人的上述辩护意见与查证事实不符，不予采信。 各辩护人关于被告人黄彩霞及黄彩霞亲友出资款应视为向特定对象吸收的资金，不应计入本案涉案金额的辩护意见，经查，被告人黄彩霞及黄彩霞亲友出资款88.72万余元，公诉机关指控黄彩霞的金额业已扣除黄彩霞自己以及借用近亲属投资的部分，但被告人黄彩霞提及的表妹、表姐投资的金额，按照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百零八条第(六)项之规定，“近亲属”是指夫妻、父母、子女、同胞兄弟姐妹，表姐妹不于“近亲属”的范围，因此该部分金额不应扣除。公诉机关的上述认定合法，予以支持。但被告人官金龙、彭华向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或单位内部人员吸收资金的，向亲友或单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额，故上述关于犯罪金额的辩护意见不予采纳。 各辩护人关于各被告人在主观上基于南京瑞某公司有国资背景，因而参与P2P行业，主观犯罪故意较小，可以参考因依赖行政主管部门出具的相关意见而陷入错误认识而犯罪的辩护意见，经查，南京瑞某公司的相关材料中体现国本国际投资有限公司系该公司股东，属工商行政部门对外公示的基本情况，只是记载、反映客观事实，并非出具行政意见认同犯罪活动，对公民的行为不起禁止式鼓励的指导作用。各被告人在庭审中也明确自己在加入福州瑞某公司之前，即具备一定涉金融行业从业经历，对非法金融活动有一定认识，以国资参股为由推卸责任不予支持。故辩护人的上述辩护意见不予采纳。 被告人彭华的辩护人关于各集资参与人返点金额应予以扣除的辩护意见，经查，经公安机关核实，大部分集资参与人未确认返点金额，且涉案公司并没有规定返点制度，故对该辩护意见不予采纳。 被告人彭华的辩护人关于集资参与人黄某麒收回金额超过27万元，为31.5万元的辩护意见，经核对，集资参与人黄某麒投资金额为83万元，收回的金额应为34.2288万元，辩护人关于金额有误的意见予以采纳。 被告人沈树洪其不应对未挂在其名下的集资参与人的金额承担责任的辩解，经查，公诉机关指控被告人沈树洪的犯罪金额未含被告人彭华及其名下业务员发展的金额，以及被告人黄彩霞及其名下业务员发展的金额，故未判定被告人沈树洪对上述金额承担刑事责任。 各被告人辩护人提出被告人官金龙、彭华系坦白、被告人沈树洪、黄彩霞具有自首情节、系从犯的辩护意见，查证属实，予以采纳。其他辩护意见与事实不符，不予采纳。公诉机关的部分量刑建议适当，予以采纳。 综上，根据诸被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及认罪认罚的态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人官金龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月15日起至2024年3月1日止。罚金应于判决生效之日起三个月之内缴清。） 二、被告人彭华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月5日起至2023年9月4日止。罚金应于判决生效之日起三个月之内缴清。） 三、被告人沈树洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月23日起至2021年1月22日止。罚金应于判决生效之日起三个月之内缴清。） 四、被告人黄彩霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2020年9月19日止。罚金应于判决生效之日起三个月之内缴清。） 五、责令被告人官金龙、彭华共同退赔集资参人损失人民币2819.334504万元；其中责令被告人沈树洪在人民币1222.5564万元的范围共同退赔，责令被告人黄彩霞在人民币848.201267万元的范围内共同退赔(各集资参与人详细名单附后)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  毛岚岚 人民陪审员  戴 清 人民陪审员  田建军 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  陈婷婷 附一：判决依据的主要法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2.《中华人民共和国刑法》第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3.《中华人民共和国刑事诉讼法》第二十六条 组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 4.《中华人民共和国刑事诉讼法》第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 5.《中华人民共和国刑法》第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 6.《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 附二 集资参与人退赔清单 序号报案人投资总金额 （元）收回金额 （元）损失金额（元） 1黄玲500005000 2陈某10000010000 3陈荣安50000321346787 4陈仰西20000165618344 5曹光庭100009209080 6陈展50000367246328 7柴明友50000150048500 8黄晓敏1700007274097260 9陈美英2000060919391 10陈燕锋10000010000 11黄某4701005600464500 12黄某金16000500011000 13魏某铭10000010000 14饶某11500005400144600 15刘丹100000183498166 16刘必胜2700008350261650 17刘秋平30000137528625 18罗金英100004609540 19胡隽琪50000101648983.6700 20陈兰30000110028900 21丁婷100000275197249 22陈永晶50000152448476 23何锦容1500003672146328 24魏宜欢60000060000 25唐崇琪100000360096400 26范金莲60000060000 27陈春生30000030000 28孙焉晓2825000282500 29卞某芳9000000900000 30林旭熙144××××4400 31黄某120000020000 32黄捷50000050000 33林某251000051000 34黄某380000080000 35林某122520030000195200 36陈某俊36385463631849 37江燕星1000000100000 38倪秉士38500038500 39郑秀芳35000011000339000 40姜韦70000070000 41汪小梅60000060000 42林天发1114020111402 43林婷49600049600 44冯荣英80000080000 45翁绪快1700007426162574 46蔡丽琴30000030000 47张水菊50000050000 48廖雪容60000060000 49罗玲1000000100000 50蔡依香1900000190000 51曹守敏43000024216405784 52杨天仿3300000330000 53林某英20000020000 54陈超1400000140000 55肖正福1000000100000 56傅铮声50000050000 57刘某3000003668296332 58黄春容30000030000 59杨文英10000091799083 60蔡秀岩50000050000 61林明峰3500004223345777 62朱真50000050000 63郑章1500000150000 64林鹤麟1000000100000 65肖某基70000070000 66林秋英50000050000 67黄碧丹2000000200000 68石爱国5500000550000 69陈美3701000370100 70陈华珠50000050000 71刘宝汀50000050000 72章妹珍30000247527525 73黄某6962004940691260 74周素容5600000560000 75林树屏6000000600000 76陈正通3000000300000 77王玉芳3000000300000 78王锦云4500003000447000 79蔡某萍4000009168390832 80许琼1000000100000 81陈丹苗4300000430000 82林某钦1800003208176792 83黄某麒830000342288487712 84李某1800000180000 85翁娇容60000165058350 86张金芳3051005000300100 87刘杰30000030000 88赵爱金3000009170290830 89唐寄尘50000050000 90陈丽清1400000140000 91周依善1500000150000 92姜某成147××××9675.9697324.0400 93卢某7784956500771995 94陈潮3300000330000 95邱和文3200000320000 96郑秀玉60000311056890 97林宝英50000050000 98江碧英2000000200000 99陈佩华4836920483692 100郑德雄80000080000 101黄贤5500000550000 102杨一龙2100000210000 103黄见英750007500 104潘玉仙2150000215000 105王秀敏20000020000 106王元展1010000101000 107杨剑萍4100005082404918 108陈某文1310100137551296345 109林锦清2600002560257440 110董必朴2300005000225000 111郭克耀50000350046500 112秦凤50000050000 113李某腾20000020000 114陈义球20000020000 115孙子玲1000000100000 116马玉玲1610000161000 117刘智燕1000000100000 118马书春1000000100000 119翁爱玉1000000100000 120邵某2000000200000 121郑瑜冰4000000400000 122叶全英30000030000 123邹瑜3000000300000 124王某斯55000015000535000 125袁某福272000002720000 126袁天荣60000060000 127徐祥吉2000000200000 128陈岳生45000039325410675 129陈瑞炳1000001008789913 130黄祥雍3500000350000 131王国英1000000100000 132郑千珠20000020000 133杨金妹20000020000 134赵士怀1000000100000 135肖某惠121000055001204500 136李月星50000050000 137林雄3300000330000 138叶维榕50000050000 139陈起蔚100000559994401 140许金铭50000321346787 141李新生60000060000 142潘敏强100000165098350 143郑英80000449575505 总计28925274767029.9628158345.04