河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0407刑初248号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人钱秀生，男，1952年3月24日出生，汉族，高中文化，农民，户籍所在地与居住地均为河北省邯郸市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月19日到邯郸市肥乡区公安局投案自首，同日被邯郸市肥乡区公安局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于邯郸市肥乡区看守所。 指定辩护人孙亚宁，河北邑锋律师事务所律师。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检公诉刑诉[2019]220号起诉书指控被告人钱秀生犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员王社增、蔡玉平出庭支持公诉，被告人钱秀生及其指定辩护人孙亚宁到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院指控，2013年3月23日至2016年2月20日期间，被告人钱秀生在本村设立河北省肥乡县民乐投资咨询服务有限公司，非法吸收公众存款，先后吸收庞新春、庞志超等217人存款7804340元，后归还173735元，余款至今未能兑付。 对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了有关证据。鉴于被告人钱秀生认罪认罚，当庭认罪态度较好，建议法庭对被告人钱秀生以非法吸收公众存款罪依法判处。 被告人钱秀生对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议。辩护人提出的辩护意见，被告人钱秀生到案后自愿如实供述自己罪行，属于自首，具有法定从轻处罚情节。 经审理查明，2013年被告人钱秀生在本村设立河北省肥乡县民乐投资咨询服务有限公司。2013年3月23日至2016年2月20日期间，未经金融部门许可，被告人钱秀生以河北省肥乡县民乐投资咨询服务有限公司理财单、股金证、借条、证明条等方式，非法吸收公众存款，先后吸收庞新春、庞志超等217人存款7804340元，已还款金额合计173735元，支付借款利息21685元。钱秀生将所吸收存款用于投到邯郸市民乐投资有限公司、肥乡县养殖专业合作社、河北省肥乡县以勒兔业养殖专业合作社、河北省肥乡县惠农农业专业合作社、邯郸市肥乡县君昌投资公司、肥乡县史寨蔬菜瓜果市场有限公司、河北省肥乡县田丰种植专业合作社等处，无法收回，导致群众存款无法兑付。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、邯郸光明司法会计鉴定中心司法鉴定意见书，鉴定意见：（一）2013年3月23日至2016年2月20日期间钱秀生借款608笔，借款金额合计7804340元，已还款金额合计173735元，支付借款利息21685元，涉及217人；（二）2013年2月2日至2014年12月18日期间钱秀生出借款项53笔，金额合计8612500元，收回出借款25000元，收到借款利息53000元。 2、邯郸市民乐投资有限公司收据、合同。 3、肥乡县养殖专业合作社股金证。 4、河北省肥乡县以勒兔业养殖合作社股金证。 5、河北省肥乡县惠农农业专业合作社股金证。 6、邯郸市肥乡县君昌投资公司股金证。 7、肥乡县史寨蔬菜瓜果市场有限公司单据。 8、河北省肥乡县田丰种植专业合作社单据。 9、河北省肥乡县顺天种养专业合作社单据。 10、河北省肥乡县民乐投资咨询服务有限公司理财单。 11、肥乡县喜丰收小麦种植专业合作社股金证。 12、借条、证明条。 13、河北省肥乡县民乐投资咨询服务有限公司在工商部门的企业档案。 14、钱秀生投案自首证明、无违法犯罪行为证明。 15、集资户庞建静证言，我跟钱秀生是一个村的，他在2014年的时候去我家找到我，对我说他那能存钱，比较保险，利息高，存取方便。从2014年5月份我就开始往他那存钱了。以我名义存了2笔，是在2014年11月6日存了8000元，编号为0000595；2014年5月8日存了5000元，编号为0000890。共计2笔13000元。都是他过来我家把钱拿走了，给我开的票据。 16、集资户庞建平证言，钱秀生在2014年的时候去我家找到我，对我说他那能存钱，比较保险，利息高，存取方便，往我这存钱绝对不会出事。随后就从2014年7月份我就开始往他那存钱了。以我名义存了8笔，8笔共计190000元。都是他过来我家把钱拿走了，给我开的借条、证明条。 17、集资户李运生、赵现英、李美荣、庞建勇、董俊娥、李贵生、赵九雪、赵春京、郝红雷、赵芸萱、王和平、张文月、郝素勇、贺春海、颜世章、路童超、刘瑞海、李江波、庞新春、李利芝、李丽利、秦陶玲、李秀芝、王海利、郝瑞美、赵风珍、庞文仲、李素敏、贾运杰、赵爱红、徐俊荣、李世勇、钱书彬、李红雪、庞方的、庞卫丽、庞香芹、朱新征、李永雷、白换平、李静粉、庞海平、李素芳、李晓英、贾运强、郝所成、赵俊义、颜利云、庞建俊、王兵章、李红娟、郭张臣、李学良、贾运乐、赵风雪、郭全乐、钱春玲、徐香荣、贾修身、徐住堂、赵志龙、钱贵书、康连珍、赵友良、李秋忠、李胜增、李雪堂、赵运臣、李庆堂、李河堂、李自珍、郭金仲、赵秋朝、赵晓燕、李书英、赵秋美、田庆云、郭韦红、郭运仓、赵风格、李银玲、李建军、郝章玉、赵同乐、李秀中、李跃祥、庞玉美、郝丽娟、南素花、赵海生、郝日勤、李书琴、庞运海、郭炳杰、郝风银、庞新庆、赵庆、李章印、庞志钦、庞运花、李治连、张俊英、赵风霞、庞春光、贾瑞香、赵世英、郝葆芬、朱新现、郭志臣、庞志民、李瑞霞、庞志山、庞志峰、赵章雪、边红霞、赵金旗、杨凤花、庞新乐、赵云会、赵凤悦、常晓彬、庞庆彬、李红军、郭建华、赵海霞、庞晓丽、庞奎章、贾艳云、庞还艮、李玉英、庞俊连、庞志梅、常合英、郝爱芳、李丽霞、李建中、郝书香、郝素美、赵书生、李章旗、庞新开、郭金平、钱延强、庞章林、赵永昭、庞月亭、李全军、李章平、郭红彬证言。 18、被告人钱秀生供述，2012年到2014年秋天，我在本村吸收了800多万元。其中投到邯郸市民乐投资有限公司690多万元，还在肥乡县养殖专业合作社投了10几万元，河北省肥乡县以勒兔业养殖专业合作社投了30多万元，河北省肥乡县惠农农业专业合作社投了6万多元，河北省肥乡县顺天种养专业合作社投了30万元，河北省肥乡县田丰种植专业合作社投了14万元，肥乡县史寨蔬菜瓜果市场有限公司投了50万元，邯郸市肥乡县君昌投资理财投了20多万元。大概在2013年初，我成立了河北省肥乡县民乐投资咨询服务有限公司，法人代表是我，地点就在我家，主要从事吸收存款业务，刚开始时在村里碰到谁我就跟他们说：我开合作社的，有钱了放到我这，年利息10%，我给人家出具河北省肥乡县民乐投资咨询服务有限公司票据。也有给群众打白条的情况，白条是我亲笔写的，上面我的签名和手章，并且显示金额和利息情况。也有开具河北省肥乡县以勒兔业养殖专业合作社股金证的，上面有该合作社的公章，刘瑞海的手章，我的名字。群众往我这存款时都是现金。 26、被告人钱秀生户籍证明等证据。 上述证据互相印证，经当庭质证，被告人钱秀生无异议，本院予以确认。 本院认为，被告人钱秀生未经金融部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人钱秀生案发后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚。指定辩护人提出的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下： 一、被告人钱秀生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月19日起至2023年10月18止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳） 二、责令被告人钱秀生退赔各集资参与人经济损失7608920元。（具体各集资参与人的姓名、退赔金额清单详见邯郸光明司法会计鉴定中心出具的邯光鉴[2019]鉴字第015号司法鉴定意见书） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  肖艳芳 人民陪审员  王亚雷 人民陪审员  李丙臣 二〇一九年十二月三日 书 记 员  张 妮 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 3、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 4、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。