河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0407刑初247号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人郝建昌，男，1960年7月15日出生，汉族，高中文化，农民，户籍所在地与居住地均为河北省邯郸市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月15日被邯郸市肥乡区公安局刑事拘留，同年7月19日被逮捕。现羁押于邯郸市肥乡区看守所。 辩护人刘亚洲，河北浩博律师事务所律师。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检公诉刑诉[2019]203号起诉书指控被告人郝建昌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员李贺军、石蕾出庭支持公诉，被告人郝建昌及其辩护人刘亚洲到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院指控，2014年至2015年，邯郸市肥乡区旧店乡西辛寨村郝建昌未经金融管理部门许可，向本村和附近村庄的不特定群众进行公开宣传，以利息高，存取方便，资金有保障为诱饵吸收公众存款1956900元，涉及90人。被告人郝建昌到案后自愿如实供述自己的罪行。 对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了有关证据。建议法庭对被告人郝建昌以非法吸收公众存款罪依法从轻判处。 被告人郝建昌对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议。辩护人提出的辩护意见：一、被告人郝建昌系肥乡县金惠小麦种植合作社的一般代办人员，不应作为直接责任人员追究刑事责任；二、本案的组织和策划者为肥乡县金惠小麦种植专业合作社及其负责人宋亚超，被告人只是该合作社的代办人员，其行为依法应认定为从犯；三、被告人到案之后如实供述自己的罪行，依法应认定为坦白；四、被告人当庭认罪认罚，法院应对其从轻处罚；五、被告人认罪态度好。 经审理查明，2014年至2015年，邯郸市肥乡区旧店乡西辛寨村郝建昌未经金融管理部门许可，向本村和附近村庄的不特定群众进行公开宣传，以利息高，存取方便，资金有保障为诱饵,吸收公众存款1956900元，涉及90人，已退股金4300元，支付利息12000元。其中，在2014年3月17日至2015年3月20日期间，肥乡县金惠小麦种植专业合作社经郝建昌代办收群众股金1828400元，涉及86人，退股金4300元，支付利息12000元；2014年12月23日河北省肥乡县永盛小麦种植专业合作社经郝建昌代办收郝银山股金1笔，金额20000元；2015年1月5日至2015年3月18日期间郝建昌向郝江平、郝路平、孙建朝、庞玉美和孙朝五人借款5笔，金额合计108500元。被告人郝建昌到案后自愿如实供述自己的罪行。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、邯郸光明司法会计鉴定中心司法鉴定意见书，鉴定意见：（一）在2014年3月17日至2015年3月20日期间，肥乡县金惠小麦种植专业合作社经郝建昌代办收群众股金1828400元，涉及86人，退股金4300元，支付利息12000元；（二）2014年12月23日河北省肥乡县永盛小麦种植专业合作社经郝建昌代办收郝银山股金1笔，金额20000元；（三）2015年1月5日至2015年3月18日期间郝建昌向郝江平、郝路平、孙建朝、庞玉美和孙朝五人借款5笔，金额合计108500元。 2、肥乡县金惠小麦种植专业合作社股金证。 3、河北省肥乡县永盛小麦种植专业合作社成员股金证。 4、存款证明条、借据、收到条、手写存款条。 5、农民专业合作社设立登记申请书。 6、农民专业合作社法定代表人登记表。 7、肥乡县金惠小麦种植专业合作社设立大会纪要。 8、肥乡县金惠小麦种植专业合作社章程。 9、农民专业合作社成员出资清单。 10、农业专业合作社成员名册。 11、肥乡县金惠小麦种植合作社与苗世明签订的房屋租赁合同。 12、指定代表或者委托代理人的证明。 13、准予设立登记通知书。 14、扣押决定书、扣押清单。扣押人民币陆仟伍佰叁拾壹点伍元。 15、邯郸市肥乡区公安局经济侦查大队发布的公告，对集资群众进行登记备案。 16、邯郸市肥乡区旧店乡西辛寨村委会证明。 17、集资户李素芳证言，大约在2014年8月份的时候我卖完棉花，郝建昌就问我存不存钱，我给他说存，郝建昌让我把钱存到肥乡县金惠小麦种植专业合作社，郝建昌给我说这个合作社资金保险，利息比信用社利息高，存取方便，我当时就同意了。在2014年8月30日我以我丈夫名义存款8000元，2015年3月8日我以我丈夫名义存款10000元，存款2笔共计18000元，郝建昌给我出具的是肥乡县金惠小麦种植专业合作社股金证。 18、集资户郝路平证言，大约在2014年1月份的时候我家卖完棉花，郝建昌就到我家问存不存钱，我给他说存，郝建昌让我把钱存到肥乡县金惠小麦种植专业合作社，郝建昌给我说这个合作社资金保险，利息比信用社利息高，存取方便，我当时就同意了。在2014年元月4日我在郝建昌处存款50000元，郝建昌当时给我出具的是肥乡县金惠小麦种植专业合作社股金证，到2015年元月5日我存款到期后，去找郝建昌取钱，郝建昌给我说现在他需要用钱，让我接着存，可以给我利息高点儿，我又从家里凑了10000元存到了郝建昌处，我总共存款1笔60000元，郝建昌给我出具的是一张借款借据，借据上显示月息1.5%。我弟弟郝江平在郝建昌处存款2笔共计12000元，分别是2014年11月23日存款3000元，郝建昌开具的是肥乡县金慧小麦种植专业合作社股金证，2015年3月8日我弟弟存款9000元，郝建昌开具的是一张存款证明，当时郝建昌给我弟弟说肥乡县金惠小麦种植专业合作社股金证的空白存单用完了，手写的存款证明和合作社股金证存单是一样的。 19、集资户赵利芬、李连凤、赵爱红、郝新考、郝志红、郭志红、郝银山、郝敬堂、赵俊义、郝日勤、郝日福、郝双彬、郝良民、刘运香、郝献金、常胜月、郝献丰、郝日臣、郝新月、郝平江、郝天增、郝周海、王香巧、郝军海、李俊美、郝新增、郝风香、郝运美、郝志芬、郝金娥、孙保连、郝智平、庞玉美、付明红、郝新美、郝跃民、郝玉章、陈俊乐、郝香霞、郝玉英、郝云录、郝京针、赵建军、孙建朝、颜云芳、朱元祥、孔桂芳、郝明运、金爱香、郝玉涛、赵金雪、颜书莲、陈金荣、郝明勤、郝强彬、关延芬、赵俊霞、关瑞芳、赵改玲、赵世英、郝平海、庞新乐、朱新现、李章印、郝河君、徐书堂、郝良书、孙建朝证言。 20、被告人郝建昌供述，2013年秋季我开始吸收群众存款，共吸收了群众存款有200多万，涉及到70户左右群众。大约在2013年秋天棉花上市前，金惠小麦种植合作社宋亚超多次到我家找我，说他办了个金惠小麦种植合作社需要大量吸收群众存款，我就答应了。我成为金惠小麦种植合作社代办员后，开始为他在村里吸收群众存款了。有群众来找我存款，要利息高的我就把他介绍到金惠小麦种植合作社，逐渐就有较多的群众通过我把钱存到金惠小麦种植合作社了。在春节期间，金惠小麦种植合作社让我给群众派发过对联，还有印有该合作社信息的挂历。我吸收了群众的存款，当天宋亚超就到我家跟我换完手续后，将群众存款取走，当时给的都是现金。宋亚超给我年息1分5，我给群众的年息是1分，中间利差就是我的代办费。 21、被告人郝建昌户籍证明等证据。 上述证据互相印证，经当庭质证，被告人郝建昌无异议，本院予以确认。 本院认为，被告人郝建昌未经金融部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人郝建昌在非法吸收公众存款中所起作用次要，系从犯，依法减轻处罚。辩护人提出郝建昌系从犯、当庭认罪态度较好的辩护意见经查属实予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下： 一、被告人郝建昌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月15日起至2021年12月14日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳） 二、责令被告人郝建昌退赔1940600元，返还各集资参与人。（具体各集资参与人的姓名、退赔金额清单详见邯郸光明司法会计鉴定中心出具的邯光鉴[2019]鉴字第014号司法鉴定意见书） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  肖艳芳 人民陪审员  王亚雷 人民陪审员  李丙臣 二〇一九年十二月九日 书 记 员  张 妮 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 5、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。