黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0208刑初91号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民检察院。被告人孙某某，男，1952年6月14日出生，汉族，大专文化，1970年12月-1989年10月在葫芦岛当兵，1989年-2012年在齐齐哈尔市市建设银行工作，2012年9月-2015年8月在梅里斯区粤华小额贷款公司担任信贷员，现无职业。住黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区（户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市建华区）。2019年5月14日因涉嫌诈骗被齐齐哈尔市公安局梅里斯分局刑事拘留，2019年6月20日被批准逮捕，现羁押齐齐哈尔市看守所。指定辩护人王学伟，黑龙江发达律师事务所律师。黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民检察院以齐梅检公诉刑诉[2019]79号起诉书指控被告人孙某某犯诈骗罪、骗取贷款罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月6日公开开庭审理了本案。齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民检察院指派检察员张贺彬出庭支持公诉，被告人孙某某杨及其辩护人王学伟到庭参加了诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民检察院指控：被告人孙某某在担任粤华小额贷款公司职员时，以粤华小额贷款公司的名义向孙某1、邓某等13人借款，借款金额共计105万元；被告人孙某某在担任粤华小额贷款公司职员时冒用吴某1用赵某2房产作抵押，并伪造借款合同向粤华小额贷款公司贷款58200元。具体犯罪事实如下：一、诈骗罪1.2015年4月26日、2015年5月15日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向孙某1借款人民币共计10万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。2.2014年7月12日、2014年12月8日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向张某1借款人民币共计8万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。3.2015年3月6日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向孙某2借款人民币10万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。4.2014年3月30日、2014年11月10日、2015年3月24日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向徐某1借款人民币共计9万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。5.2013年6月1日至2014年6月23日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向许某借款人民币共计14万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。6.2014年2月18日至2015年3月2日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向郑某借款人民币共计12万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。7.2015年5月9日、2015年5月11日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向曹某借款人民币共计5万元,并在借条上签字。至今未还。8.2014年9月12日、2014年10月29日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向赵某1借款人民币共计10万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。9.2012年10月11日至2015年7月被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向郭某1借款人民币共计7万元，并在借条上印盖印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司”的印章（单位公章）、签字。欠款至今未还。10.2013年至2015年被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向郭某2借款人民币共计4万元，没有签写借条。欠款至今未还。11.2014年被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向尚某1借款人民币5万元，没有签写借条。欠款至今未还。12.2013年5月16日至2014年5月被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向张某2借款人民币共计11万元，并在借条上印盖印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司”的印章（单位公章）、签字。欠款至今未还。13.2015年7月被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向邓某借款人民币5万元，没有签写借条。欠款至今未还。二、骗取贷款罪2014年5月28日，孙某某冒用吴某1以赵某2房产作抵押，并模仿吴某1签字，从粤华小额贷款公司借款6万元，粤华小额贷款公司将58200元打到吴某1的工资存折内，孙某某将吴某1工资存折内的58200元取走，至今未还。公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人孙某某以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条；被告人孙某某冒用他人名义向齐齐哈尔市粤华小额贷款公司骗取贷款，数额较大，已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，上述犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、骗取贷款罪追究其刑事责任。综合本案情节及被告人孙某某自愿签署的《认罪认罚具结书》，建议：1.以诈骗罪判处被告人孙某某11至13年有期徒刑，并处罚金；2.以骗取贷款罪判处被告人孙某某2年以下有期徒刑，并处罚金，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人孙某某对公诉机关指控的事实供认不讳。辩护人王学伟对公诉机关指控的事实不持异议，提出被告人孙某某主观恶性不大，向被害人借款并非以非法占有为目的，主观上还是有还款意向，资金去向清楚，他将被害人的借款放出去给其他人也并未收回，由此可见孙某某本人也是受害人，被告人孙某某认罪态度较好，认罪认罚，主动交代自己犯罪过程，希望法庭酌情减轻处罚。建议判处有期徒刑11年。经审理查明，被告人孙某某在担任粤华小额贷款公司职员时，以粤华小额贷款公司的名义向孙某1、邓某等13人借款，借款金额共计105万元；被告人孙某某在担任粤华小额贷款公司职员时冒用吴某1用赵某2房产作抵押，并伪造借款合同向粤华小额贷款公司贷款58200元。具体犯罪事实如下：一、诈骗罪1.2015年4月26日、2015年5月15日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向孙某1借款人民币共计10万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。2.2014年7月12日、2014年12月8日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向张某1借款人民币共计8万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。3.2015年3月6日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向孙某2借款人民币10万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。4.2014年3月30日、2014年11月10日、2015年3月24日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向徐某1借款人民币共计9万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。5.2013年6月1日至2014年6月23日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向许某借款人民币共计14万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。6.2014年2月18日至2015年3月2日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向郑某借款人民币共计12万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。7.2015年5月9日、2015年5月11日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向曹某借款人民币共计5万元,并在借条上签字。至今未还。8.2014年9月12日、2014年10月29日被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向赵某1借款人民币共计10万元，并在借条上印盖自己私刻印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”的印章、签字。欠款至今未还。9.2012年10月11日至2015年7月被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向郭某1借款人民币共计7万元，并在借条上印盖印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司”的印章（单位公章）、签字。欠款至今未还。10.2013年至2015年被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向郭某2借款人民币共计4万元，没有写借条欠款至今未还。11.2014年被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向尚某1借款人民币5万元，没有签写借条。欠款至今未还。12.2013年5月16日至2014年5月被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向张某2借款人民币共计11万元，并在借条上印盖印有“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司”的印章（单位公章）、签字。欠款至今未还。13.2015年7月被告人孙某某以粤华小额贷款公司名义向邓某借款人民币5万元，没有签写借条。欠款至今未还。二、骗取贷款罪2014年5月28日，孙某某冒用吴某1以赵某2房产作抵押，并模仿吴某1签字，从粤华小额贷款公司借款6万元，粤华小额贷款公司将58200元打到吴某1的工资存折内，孙某某将吴某1工资存折内的58200元取走，至今未还。被告人孙某某于2019年5月14日2时许被公安机关在铁锋区炮台社区12号楼楼下抓获。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）物证营业执照、组织机构代码证证实：粤华小额贷款公司属于合法经营。（二）书证1.户籍证明证实：被告人孙某某的身份情况。2.前科劣迹证明证实：被告人孙某某无前科。3.在逃人员登记表证实：被告人孙某某属于在逃人员。4.借据证实：被告人孙某某以齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部的名义分别与被害人孙某1、张某1、孙某2等签写借据，被告人孙某某向被害人孙某1、张某1、孙某2等人借款。5.印章情况说明证实：“齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部”这枚印章不是该公司刻制的。6.吴某1借款合同证实：吴某1向齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司借款6万元（经证实，该合同是伪造的，合同中的吴某1的签字和手印是被告人孙某某伪造的）。7.起诉状证实：2015年10月21日，齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司起诉吴某1。8.法人身份证明书证实：张某4君为齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司的法定代表人。9.授权委托书证实：齐齐哈尔粤华小额贷款有限责任公司委托张智宏，张某3代收法律文书，代为承认、放弃、和解、变更、请求等诉讼权利。10.执行申请书证实：2016年8月10日，齐齐哈尔市小额贷款有限责任公司向吴某1做出执行申请。11.民事判决书证实：2016年4月11日齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民法院判决被告人吴某1给付粤华小额贷款有限公司借款本息共计6.6933万元，并负担案件受理费1570元、公告费、邮寄费600元。12.出入境记录查询结果证实：被害人吴某1于2013年12月22日出国，于2014年9月8日回国。13.取款凭条证实：被害人吴某1取款证明。14.信件证实：吴某1写给梅某法院的信，并附有吴某1本人的签名和手印。15.执行报告证实：梅里斯达斡尔族区人民法院将粤华小额贷款有限责任公司申请执行吴某1借款合同纠纷执行一案移送执行。16.移送函证实：2017年7月3日，梅里斯达斡尔族区人民法院将齐齐哈尔粤华小额贷款有限责任公司与被执行人吴某1借款合同纠纷一案移动梅某公安分局立案侦查。（三）证人证言1.证人彭某陈述证实：我叫彭某，男，57岁，我认识孙某某，孙某某之前在梅某区粤华小额贷款公司上班，我帮别人向孙某某借过钱，当时是何某找我帮忙借款的，何某是帮贾某、朱某、张某5、董某1等人借钱，我向孙某某借了多少钱我不知道。我个人不欠孙某某钱。时间大概是在2013年到2014年之间，具体时间我记不清了，我帮别人向孙某某借的钱有的钱还了，有的钱没有还。我认识全某，全某向我借7.1万本金，现在还没有还我。我知道全某欠孙某某钱，但是欠多少钱我不知道。全吉玲在梅里斯区哈力村买了一块地，要建养牛基地。全某的养牛基地没有建成。当时全某要用哈力村的那块地贷款，没有贷下来。后来全某要用我的树地贷款，也没有贷下来，全某就没有钱建养牛基地。我的树地时在梅某区幸福坝那，我记着全某是2013年的时候找我想用我的树地抵押借款的，具体时间我记不清了，全某当时跟我说要用我的树地作抵押贷款，全某负责办理贷款的事宜，贷下来的钱也都是全某用，全某用贷下来的钱建牛场，建完牛场，全某再用牛场作抵押贷款，贷下来的钱再还给我。我记着时2013年年末或者2014年的时候确定贷不下来了，具体什么时间我记不清了。我记着当时全某说，有一天晚上银行的信贷员给全某发信息，当时全某正在洗澡，没收到信息，把贷款这事就错过去了，就没有办下来贷款。我认识孙某2，孙某2还借给孙某某的粤华小额贷款公司10万元钱，大概是2013年或者是2014年的事，具体时间我记不清了。当时孙某某跟我说公司要用10万元钱，让我帮着借点钱。我溜达的时候正好看见孙某2了，我就跟孙某2说，粤华小额贷款公司的孙经理要用10万元钱，你要是用的话你就去看看去。之后的第二天还是第三天孙某2给我打电话说他到粤华小额贷款公司了，让我去粤华小额贷款公司一趟。我就去粤华公司了，当时孙某某和孙某2在公司。孙某2和孙某某聊得这个事，孙某某说公司要用钱，这钱差不了。孙某某和孙某2他俩商量的结果是：孙某2借给孙某某10万元钱，月利息是2.5分。开始他俩商量用2、3个月到半年，后来他俩商量借款期限时一年。当时孙某2提出说要有抵押物，孙某某说没有抵押物，孙某某跟我说，你用你的房子做抵押吧，我说我的房子在哈力信用社有贷款。孙某2说，有贷款没事，就用这个抵押吧。就用我房子作抵押了。孙某某向孙某2借的10万元钱没有还。2.证人程某陈述证实：我叫程某，男，51岁，我来报案，孙某某是我们公司（齐齐哈尔市粤华小额贷款公司）信贷员，2015年8月9日到今天，孙某某就一直没有到公司上班，我们也一直联系不上他，2015年8月13日早上8点多钟的时候，有一个姓徐的男人拿着两个借据来找我们公司要钱，一个是3万元，一个是5万元，借款人写的是孙某某，但是借据上有一个粤华小额贷款公司信贷部的公章，我们公司的公章都是在财物那统一保管使用的，别人是不能使用公章的，所以孙某某用我们公司的名义管别人借钱。我们公司在梅某篮球场对面，公司业务就是放款，我们有营业执照，我是我们公司经理，我负责公司的全面工作。孙某某在2012年的时候，我们公司刚成立他就在我们公司上班了，孙某某在我们公司是信贷员，他就是负责办理贷款业务。孙某某和我们公司签没签劳动合同我不知道，但是我们公司和他个人之间有雇佣关系，我们公司有严格的规章制度，坚决不允许有融资行为，所以说孙某某给别人借钱的行为就是他个人的行为。到现在为止一共7个人拿着孙某某开的借据来我们公司要钱。大概80多万元。这7个人的借据上都有信贷部的章。我们在平时的业务中只用我们公司的公章，没有其他的章，在平时的业务中根本不需要信贷部的章。我知道我们公司中有信贷部的这个公章的这个事，在2015年6月份的时候，我们办理一个业务需要盖公司公章，但是我们公司财务人员都在市里办公，盖章需要去市里盖章，孙某某就跟我说他这有一个信贷部的章，盖上可不可以，我当时就把他这个信贷部的章收走了，因为我们公司所有的章都是统一管理的，全部放在财务那，业务员是不可以有章的，当时我就给财务打电话让他们来把章取走了。我当时没有问这个章是怎么来的，我就问过他是否用过这个章，孙某某说从来没有用过。我不知道公司是否刻过这个章，也不知道是不是孙某某私自刻的。孙某某给别人开的借据中，有2015年4月26日胡晓燕的7万元，2014年3月3日孙某2的10万元，还有好几个都是人来拿着借据管我们公司要钱的，具体日期我就记不清了，现在来我们公司要钱的总数大概是80万元左右。这些人我不认识。孙某某在外面借款，我不知道。他借的钱是个人行为，跟我们公司没有关系。在6月份之前，我都不知道孙某某手里有这个公章，我在我们公司担任经理期间我肯定是不允许的。这些拿着借据的人来公司说，这些钱都是公司需要资金，老孙（孙某某）时替公司管他们借的钱。孙某某管这些人借钱不是我们公司授意的。3.证人白某陈述证实：我叫白某，男，60岁，我从2011年3月到2012年4月，在粤华小额贷款公司上班，当时我担任经理，我们公司分为两个部门。一个是信贷部，一个是财务部。信贷部3个人，财务部2个人。当时孙某某是信贷部的负责人，孙某某当时和我都是市建行系统的人，我就推荐他到我们公司上班。至于是否与公司签署劳务协议我就不清楚了。我们公司当时的业务就是放贷款。信贷部的业务是负责公司的放款，收息。信贷部有没有自己的公章我不清楚，我们公司统一刻的章有公司公章、财务章、还有我的名章。这三个章是公司对外业务必须盖的，这几个章都是放在财务统一管理的。我们公司当时对外放贷和收息业务需要盖公司的公章、我的名章、财务章。盖信贷部的章肯定是无效的。在我任职期间，公司肯定没有融资业务，至于信贷部和孙某某个人我就不清楚了。孙某某个人向别人借钱，并以公司的名义不是我们公司授意的。我不知道孙某某手里的信贷部公章的事情。信贷部办业务时得去财务那里盖章，并且要登记的。孙某某借来的钱不可能属于我们公司，我们公司有对公账户的，是由财务管理，每个月都有报表的。4.证人张某3陈述证实：我叫张某3，男，44岁，我现在在齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司主持工作，我接任的时期大概是在2015年11月份，具体日期我记不清了，在这之前负责人是程某，齐齐哈尔市里的人，当时的业务员是孙某某，会计是周虹（女，齐齐哈尔人），我接手后程某就不干了，两个多月后会计周虹也不干了，孙某某我就见过一次，之后他就不知去向了。我在梅某法院起诉过吴某1，具体时间记不清了，梅某法院是在2016年4月11日下的判决。我接手粤华小额贷款公司后，当时有很多拖欠公司款的人，其中就有吴某1，前一任（程某）给我留下的合同中有一笔六万元的借款合同吴某1签的，合同上写明他从粤华小额贷款公司借款六万元，但是我通过何种渠道找不到该人，于是我就向梅某人民法院起诉了吴某1。2016年4月下得判决，现在正在执行阶段。执行局于2016年9月20日已经给执行了2700元，已经给我们财务入账了。吴某1这六万元的贷款当时是业务员孙某某办理的。吴某1在我们公司借款时有没有抵押我不清楚，我在公司财务那得知吴某1有个工资折说是用来还利息的，吴某1这份借款手续里还有一个名叫赵某2（梅某小八旗人）的人写了用自己房子作抵押的协议书，但是这个人我到小八旗打听了，没有找到。从2014年5月到2015年12月我们公司从吴某1抵押的存折中扣了31000元钱，但是这笔钱是利息（合同约定是3分利，6万元本金的利息一个月是1800元），加上法院给执行回来的本金是27000元，一共是连本带利58000元。吴某1的存折应该是孙某某交到我们财务的，当时财务是周虹。吴某1在我们公司借六万元钱，我们公司有账，我们公司有规定，任何人借款我们公司不能付现金，都是往借款人提供的账号上打款，这六万元钱是通过信用社打给吴某1账号上的，当时扣了1800元的一个月的利息，给吴某1打了58200元，卡号是27×××09。（四）被害人陈述1.被害人孙某1陈述证实：我叫孙某1，男，52岁，我来报案，我被梅某粤华小额贷款公司的孙某某给骗了。孙某某骗我钱了，分两次一共骗了我10万元现金。时间是：2015年4月26日7万元，5月15日3万元。孙某某是梅某粤华小额贷款公司的人，他以粤华小额贷款公司的名义分两次在我这借了10万元现金，说是粤华公司借的，当时也没有写还款日期，约定随时要随时还，头几天我家开始收豆角，我向孙某某要钱，孙某某答应八月份还，可是现在联系不上孙某某了，我就到梅某粤华小额贷款公司问这事，可是公司的人说他们没有从别人借过钱，这是孙某某个人行为，公司需要核实一下，这么一听我感到被骗了，于是到派出所来报案。我是通过别人认识孙某某的，认识了大约有二年，知道他是粤华小额贷款公司的人，以前我在粤华贷款也是通过孙某某办的。孙某某以公司名义向我借钱时，我爱人把钱送到梅某粤华公司，亲手交给孙某某的，孙某某当场给我爱人写的借条，还加盖了粤华贷款公司信贷部的公章。孙某某向我借款时没有抵押物，就是写了借条盖上了公司的章。给孙某某钱时，都是孙某某自己没有别人在场。2.被害人张某1陈述证实：我叫张某1，男，69岁，153××××****。我来报案，我被人给骗了。骗我的人叫孙某某，他在梅某区粤华小额贷款公司工作，他以公司的名义向我借钱，我一共借给他8万块钱，现在找不到孙某某了，我就去找粤华小额贷款公司，公司的负责人说，这是孙某某的个人行为，公司不管。我一共借给他两次钱，一次是在2013年7月12号借的5万，利息是二分，一年之后，在2014年7月12日又接着把这笔钱加上利息一起又借给他了，我在梅某区粤华小额贷款公司借给孙某某钱的；第二次是在2014年12月8日，我在粤华小额贷款公司借给孙某某两万块钱。这两次孙某某都是以公司的名义向我借的钱，给我出具的借款收据上面有“粤华小额贷款公司信贷部”的印章。我和孙某某认识很多年了，我俩是从小一起玩到大的，初中同班同学，后来一起去部队当兵。他之前在部队当过营长，转业之后到龙江县建设银行当过行长。之前在梅某区粤华小额贷款公司工作了，所以说我们关系还算不错。2013年7月份的时候孙某某找我说：“你那有没有钱，借我点。”我说：“我这就有5万块钱，你用多少啊？”他说：“5万块钱你都借给我吧，给你二分利。”我说：“行。”2013年7月12号那天，在梅某区粤华小额贷款公司，我把5万块钱借给孙某某了，当时孙某某给我出具了一张收据，上面写着借款到期是一年，利息是二分。上面有粤华小额贷款公司信贷部的印章。到2014年7月12日，这五万块钱到期了，连本带利一共是6万4千4百元，孙某某说要接着用钱，我就拿走4千4百元，6万块钱接着借给孙某某了，跟上次一样，孙某某给我出具的跟之前一样的欠条。在2014年12月份的时候，孙某某又找我说：“老张，你那还有没有钱了，我这打不开点了，你再借我点钱。”我就给我侄子打电话，我侄子给我拿了2万块钱。2014年12月8号的时候，我把这两万块钱又给孙某某送到粤华小额贷款公司去了，孙某某给我出具的借条跟之前一样。后来孙某某后找的老伴跟我说：“你抓紧朝孙某某往回要钱吧，他现在把钱整的乱七八糟。”之后我就找孙某某要钱，我跟孙某某说：“你把我的本金还给我就行，利息我也不要了。”孙某某说：“没事，放心吧，一分都少不了你的。”没两天我就听说孙某某跑了，找不到人了，我就去粤华小额贷款公司找，粤华小额贷款公司负责人说孙某某给我出具的借款收条上面的印章是假的，公司没有这个章，我就来报案了。我一共借给他8万块钱。我借给孙某某这些钱时，没有抵押。3.被害人孙某2陈述证实：我叫孙某2，男，58岁，我来说明孙某某向我借钱的具体情况。2014年3月6日孙某某在梅里斯区粤华小额贷款公司孙某某的办公室管我借的钱我不认识孙某某，是我的一个朋友叫彭某介绍我认识的孙某某。在2014年初的时候，我一个哥们叫彭某跟我说，你手头有没有钱，他有一个朋友叫孙某某，原来是龙江建设银行的副行长，现在跟朋友一起开了一个小额贷款公司，叫粤华小额贷款公司。你手头要是有钱的话，就放到他的公司里面去，每个月给你2.5%的利息，半年一结息。那时候我没有钱，我就说等我有钱的时候在说。在2014年3月初的时候，我又遇见彭某，彭某又问我有没有钱放到粤华的事，那时候正好我连桥刚卖完苞米，手头有点钱，我就跟彭某来到了粤华小额贷款公司，跟孙某某见面了。孙某某当时跟我说是粤华公司需要资金周转，是以粤华公司名义跟我借的钱。之后我就把10万元现金交给了孙某某，孙某某当时给我开了一张借据，借据上面写的是借款方是孙某某，借款金额是10万元，借款期限是2014年3月6日到2016年3月5日，孙某某写完借款收据之后，从抽屉里拿出一个印章盖上了，印章上面是粤华小额贷款公司信贷部。当时把钱给孙某某的时候彭某和我爱人（刘某兰）在场。粤华从别人那借来钱，再把钱借给别人，从中间赚取利息的差价。我是通过彭某和孙某某告诉了解的粤华公司的业务范围，我没通过其他渠道了解一下粤华小额贷款公司的业务范围，孙某某给我开的借据上借款方写的是孙某某的名，盖的是粤华小额贷款公司信贷部的章。我不知道彭某和孙某某是什么关系，我听彭某说孙某某是他哥们。2014年9月份，孙某某给我打了一万五千块钱，在2015年3月中旬又给我打了一万五千块钱。正好一年的利息。孙某某的妹夫是我们单位的司机，他跟我说孙某某找不到人好几天了，今天早上我就去粤华公司找孙某某，这才知道孙某某人不见了。彭某人也失踪了，电话关机了，我去他家找他，人也不在。现在粤华公司的负责人是一个姓程的人，我去粤华小额贷款公司要钱的时候，他跟我说的意思是，孙某某管我借钱的行为属于个人行为，已经算是构成诈骗了，让我去法院起诉。我每次跟孙某某见面的时候都有彭某在场。孙某某跟我借款的时候说是他们公司需要资金周转，以公司的名义管我借钱。4.被害人徐某1陈述证实：我叫徐某1，男，64岁，我来报案，我被人骗了。是一个叫孙某某的把我给骗了，他在梅某区粤华小额贷款公司工作，他以小额贷款公司的名义向我借钱，我一共借给他9万块钱，现在找不到孙某某了，我就去找粤华小额贷款公司，公司的负责人说，这是孙某某的个人行为，孙某某给你们借款条上面的章不是我们的章，公司不管。我一共借给他三次钱，第一次是在2014年3月30日；第二次是在2014年11月10日；第三次是在2015年3月24日；这三次都是在粤华小额贷款公司签的借据，之后到梅某区信用社通过银行转账的方式转到孙某某的银行账户里面。孙某某给我出具的借条上面有一个“齐齐哈尔市粤华小额贷款公司信贷部”的印章。我和孙某某上学的时候是同学，这些年处的关系一直不错，他现在梅某区粤华小额贷款公司工作。2014年3月份的时候，孙某某找我借钱，我问他借多少，孙某某说：“越多越好。”我当时就有五万块钱，我就借给孙某某五万，当时说好利息是两分，利息是一个月一付，之后孙某某确实是一个月一给我付利息。第二次是2014年11月份的时候，孙某某又找我，问我有没有钱，我当时只有两万块钱，又借给他了，孙某某在粤华小额贷款公司同样给我出具了一份借据，利息还是两分。2015年3月份的时候，孙某某找到我,我又借给他两万块钱，他也给我出具了收据。我借给他这三笔钱，他都是每个月给我支付一次利息，每次都是给我现金。这三笔钱的利息一直支付给我到2015年5月份，后期感觉这钱有点不把握了，我寻思朝他要回5万，孙某某就一直拖着我说过几天给我。一直到2015年8月份，我找不到孙某某了。我借给孙某某这三次钱，孙某某一共给我支付16800利息。我借给孙某某这些钱，没有抵押。5.被害人许某陈述证实：我叫许某，男，1952年出生，我来报案，孙某某说公司用钱，让我帮着整钱，然后给我利息，现在孙某某人找不到了，我去孙某某公司，公司说孙某某公司也找不到了。我以前在一个养兔场开车，孙某某给养兔场贷了60万的款，然后孙某某总去，我们总在一起喝酒就认识了。孙某某在粤华小额贷款公司工作。给我的名片上写着信贷部担任职务。我一共借给孙某某14万块钱。2013年6月1日-2014年6月23日当时我一共给孙某某12万。当时孙某某给我二分利，当时孙某某给我开的借据，为期一年，当时盖的齐齐哈尔市粤华小额贷款有限责任公司信贷部。每三个月孙某某就把利息给我，这个十二万利息一直给到我2015年3月23日。2015年4月30日孙某某说：“你再帮着掂量五万块钱，我用一个月就连本带息都给你。”我说：“我没那么多钱，我手里就两万块钱了。”孙某某说：“两万也行，给我送到我公司来吧。”我就把这个两万块钱给孙某某，孙某某说给三分利，我当时还说那，都是哥们你用一个月利息不要都行啊。孙某某就给我写了个借据，顶上写着借款人孙某某，一个月以后我就管孙某某要钱，孙某某总说晚两天给我，后来我就发现孙某某手机总关机，而且我去公司找孙某某，孙某某公司总关门，后来我去公司找孙某某，孙某某总不在，粤华公司的程经理说：“我们现在也在找孙某某，孙某某给我盖的章也是假章。”我说：“假章也是你们公司整的，你们得负责。”程经理说：“实在不行，你就得走司法程序了，让我们来派出所报案。”然后我就来报案了。当时和我签的借据的人是孙某某。我和孙某某签借据的时候没有其他人，当时孙某某说公司周转不开，让我帮整点钱，然后给利息。孙某某给我签的借据，12万块钱盖得粤华公司信贷部的章，2万块钱签的孙某某的名字。2015年6月22日我借孙某某的钱就到期了，我就一直让孙某某把14万块钱给我，孙某某一直推脱我让我等两天，半个月前我就找不到孙某某了，打电话关机。开始借的12万给我利息，一直给我到2015年3月23日，以后我再要就一直推脱我。2万元一直没有给我利息。因为粤华小额贷款公司是往外借款的公司，孙某某借款时跟我说，公司没有钱了，往外贷不了钱了，就朝我借点钱。他说等公司把贷出去的钱收上来后就把钱还给我。我本人之前是开出租车的，我是开车拉活的时候认识孙某某的，和孙某某认识了大概有一年多，当时我觉得孙某某是个挺实在的人，人品也不错，而且以前当过银行行长，做事不能差了。而且孙某某也说了是公司向我借款，借条上也盖了公司的公章，我寻思公司不能差我这点钱。就这样才借给他钱的。6.被害人郑某陈述证实：我叫郑某，男，1950年出生，我来报案，我被人骗了。我是被一个叫孙某某的人给骗了，他在梅某区粤华小额贷款公司工作，他以公司的名义向我借钱，我一共借给他12万块钱，现在找不到孙某某了，我就去粤华小额贷款公司找，公司负责人说，这个是孙某某的个人行为，且孙某某给我出具借据上面的印章不是公司的，公司不管。我一共借给过他6次钱，共12万元，第一次借给孙某某钱的时间是2014年2月18日，最后一次借给孙某某钱的时间是2015年3月2日。其他借给孙某某钱的时间和钱数在提供给你们的借据复印件上面都有，每次都是在梅某区小额贷款公司借给他的。孙某某给我出具的借据上面有“齐齐哈尔市粤华小额贷款公司信贷部”的印章。我借给孙某某钱，利息是两分，说好利息一年一支付，但是一直没支付给我过利息，我算了一下，我借给孙某某的这些钱，我算了一下，孙某某一共欠我1万9千多元利息。我和孙某某是同学关系，他在粤华小额贷款公司工作，这些年关系一直不错。孙某某为什么朝我借钱，这个我不清楚。孙某某每次跟我借钱时，都说他最近周转不开。2014年2月份开始，孙某某就一直陆陆续续朝我借钱，每次朝我借钱的时候都是跟我说：“最近资金周转不开，借我点钱用用。”因为孙某某在梅某区粤华小额贷款公司工作，他借给我钱时，给我出具的借据上面有“齐齐哈尔市粤华小额贷款公司”的印章，所以我挺相信他的，孙某某借款的时候没有说公司做什么用，当时孙某某借钱的时候也没有跟我说这钱具体什么时间还。从2014年2月18日到2015年3月2日，我陆续的借给孙某某12万块钱，这其中有7万块钱是我自己的，有五万块钱是别人通过我借给孙某某的，我是担保人，其中有两万是我小姨子王艳的，另外三万是我朋友任伟的，因为孙某某答应我利息是一年一支付给我，有的借据在2015年2月份就到期了，我陆续的朝孙某某要过4、5次钱，每次孙某某都是推脱我，一直到2015年8月份我找不到孙某某了。我借给孙某某钱时，没有抵押。我跟孙某某是同学关系，孙某某在部队当过兵，还在银行当过行长，那时候孙某某在粤华小额贷款公司工作，而且孙某某给我出具的借条上面都是粤华小额贷款公司的公章。我觉得公司不能差我这点钱，所以当时我就把钱借给了孙某某了。7.被害人曹某陈述证实：我叫曹某，男，68岁，我来报案，我被人骗了。2015年5月份的事。我被孙某某骗了5万块钱。我和孙某某是初中同学，认识好多年了。孙某某当时在梅某区粤华小额贷款公司工作，孙某某当时跟我说粤华小额贷款公司用钱，朝我借钱，给我2分钱的利息。我分两次一共借给孙某某5万块钱。2015年5月初的一天，孙某某给我打电话说公司着急用钱，想朝我借6万块钱，我说我手里没有钱啊。孙某某说：“你想想办法，帮我张罗点，我着急用。给你2分钱利息。”我说我帮你张罗看看吧。我在我亲戚朋友手里借了3万块钱。第二天晚上我给孙某某打电话说我帮他张罗着3万块钱。孙某某打车到我家取的，孙某某在我家当场给我打了一张欠条。之后孙某某跟我说：“再帮我张罗点，还差3万。”我说：“看看吧。”我和我老伴儿商量，说我同学孙某某想借点钱，我老伴儿同意把我家的2万块钱借给孙某某。我就给孙某某打电话说又给他借了2万块钱。第二天早上我骑摩托车把2万块钱送到孙某某工作的粤华小额贷款公司了，在孙某某的工作的粤华公司里，孙某某又给我打了一张2万块钱的欠条。结果到2015年8月份我就找不到孙某某了。5万块钱到现在也没还给我。孙某某借钱的时候说公司着急用钱，朝我借点钱。我知道孙某某在粤华小额贷款公司工作，而且我知道我同学徐某1、郑某也都借给孙某某钱了，徐某1和郑某反映都挺好，我才借给孙某某钱的。孙某某没有给我利息。8.被害人赵某1陈述证实：我叫赵某1，男，56岁，我来报案，我被人骗了2014年9月份的事，被一个叫孙某某的人骗了。我和孙某某是战友，孙某某是我的老领导。孙某某当时在梅某区粤华小额贷款公司工作，孙某某当时跟我说粤华小额贷款公司用钱，朝我借钱，给我3分钱的利息。我分两次一共借给孙某某10万块钱。2014年9月初的一天孙某某给我打电话，电话里跟我说：“公司着急用点钱，你借我点，我给你3分钱利息。”我说：“你借多少钱啊？”孙某某说：“5万块钱。”过了几天我就把5万块钱现金送到梅某粤华小额贷款公司了，孙某某给我打了一个欠条，孙某某又从柜里面拿出一个公司的公章盖在欠条上了。过了大概一个多月，孙某某又给我打电话借钱，还是说公司周转不开，着急用钱，还想朝我借5万块钱。我就把5万块送到梅某区粤华小额贷款公司了，孙某某又给我打了一个欠条，上面也是盖上公司的章。孙某某一共支付我7个月的利息钱，一共是21000元。到2015年8月份我就找不到孙某某了，之后我找粤华小额贷款公司，粤华公司说那是孙某某个人行为，公司不管，前两天我听说孙某某被抓到了，我就来报案了。孙某某说公司着急用钱，朝我借点钱。我知道孙某某在粤华小额贷款公司工作，孙某某朝我借钱的时候还犹豫一下能不能被骗，后来我一想孙某某是我的老领导，而且粤华小额贷款公司这么大的公司能骗我这点钱吗，我就把钱借给孙某某了。而且孙某某在欠条上盖公司的章了，他要是不盖公司的章我也不能同意。孙某某朝我借钱的时候，具体没说借多长时间。孙某某一共支付我7个月的利息，加一起是21000元。9.被害人郭某1陈述证实：我叫郭某1，女，67岁，我来报案，我被一个叫孙某某的人骗了7万块钱。孙某某一共在我手里拿了4次钱，加一起是7万块钱。2012年10月11号在我手里借了2万块钱，2012年年底从我手里借了1万块钱，2013年6月份左右有从我手里借了3万，2015年的7月份有从我手里借了1万元。孙某某当时在梅某区粤华小额贷款公司工作，孙某某都是以公司周转不开的名义朝我借钱，2015年8月份，我联系不上孙某某了，我就去粤华小额贷款公司找，公司的负责人说这是孙某某的个人行为，跟他们公司没有关系。当时孙某某和我妹妹郭某3在一起生活，他俩搭伙过日子，就这样我和孙某某就认识了。2012年10月份的时候。孙某某给我打电话说想朝我借2万块钱，说是公司周转不开了，给我月利率1分5的利息，我就同意了，孙某某到我家取的钱，我给孙某某拿了2万块钱的现金。孙某某给我打了一张借条。过了不到2个月，孙某某又给我打电话，说公司业务需要，还想朝我借1万块钱。之后孙某某又到我家借了1万块钱。这次没打欠条。2013年6月份左右，孙某某给我打电话说公司需要3万块钱急用，我又借给孙某某3万块钱。2015年7月份的时候，孙某某给我打电话说公司急用钱，我又借给孙某某1万块钱。到2015年8月份我就找不到孙某某了。我到粤华小额贷款公司要钱，贷款公司说这是孙某某的个人行为，与他们公司无关。结果到现在我借给孙某某的7万块钱也没还给我。孙某某借钱的时候说公司着急用钱，朝我借点钱。孙某某朝我借钱的时候说支付给我月利率1分5的利息，之前朝我借的3笔钱，一共是6万块钱，利息支付到2014年6月份左右，之后就没再给我利息，我朝孙某某要过两回，孙某某每次都说：“再等等。”孙某某想我借钱的时候，就第一次给我打欠条了，剩下的3次没给我打欠条。如果孙某某不是以公司名义向我借款我肯定不能借给他。10.被害人郭某2陈述证实：我叫郭某2，女，77岁，我来报警，我被孙某某骗了4万元钱。2013年的时候孙某某管我借了2万元钱，2014年的时候孙某某又管我这拿了2万元钱。这俩次都是在昂昂溪区我住的房子里拿的。我是郭某3的大姐，郭某3跟孙某某是搭伙过日子的，我就是这么认识的孙某某的。我认识孙某某，也知道他是在粤华小额贷款公司的总经理，有一天孙某某来到我家跟我说：“大姐，公司资金周转不开了，你能不能给我借我点钱。”我当时也是不好意思，我就借给孙某某一个2万块钱，后来隔了一年左右，孙某某还是说公司资金周转不开，我就又借给孙某某2万块钱，这四万块钱，孙某某一直也没有还我。期间给了我几个月的利息。再后来就没给我。等我后期在找孙某某要钱的时候，孙某某也就跑了。孙某某借钱的时候跟我说公司的钱周转不开了，钱放在什么地方都有利息，放在我那多好啊，还能得利息。我一共被孙某某骗了俩次，每次2万元，共计4万元。孙某某朝我借钱的时候，给了我几个月利息，当时是按照每个月利率1分5的利息支付给我的。孙某某每次朝我借钱的时候，没有打欠条。11.被害人尚某1陈述证实：我叫尚某1，女，35岁，我来报警，我和我的母亲郭淑芳被一个叫孙某某的男的给骗了5万块钱。2014年秋天时候，当时在我家孙某某到我住的昂昂溪区庆华小区16号楼3单元201室屋里取得。具体是哪天我记不清了。我是通过我四姨郭某3认识的，因为当时郭某3跟孙某某搭伙过日子的。孙某某在2014年的有一天，就去我家了，当时我们知道孙某某是在粤华小额贷款公司上班的，然后孙某某跟我说公司需要5万元钱资金周转，并承诺一万块钱一个月给我们200元的利息。然后我就给孙某某拿了5万元钱。给的孙某某的现金。在2015年我准备用这笔钱的时候，就找不到孙某某了。2011年春天的时候孙某某跟我四姨郭某3在一起生活，算是搭伙过日子。期间我四姨把孙某某领到我家过，我们就算是认识了，在2014年的时候，孙某某来到我家了，我知道孙某某在粤华小额贷款公司上班，孙某某说需要需要5万元钱资金周转，让我借给他五万元钱，说等我要的时候提前一个月给他挂电话，他就把钱还给我。我就到银行取了5万元钱给的孙某某，孙某某也没有打条，就把5万元钱拿走了，等我要用钱的时候，也2015年的时候，我就给孙某某挂电话，就挂不通了，后来一问身边的亲戚，说是孙某某跑了。答：孙某某借钱的时候跟我说公司周转需要钱用。孙某某朝我借钱的时候，没有说还钱时间。12.被害人张某2陈述证实：我叫张某2，男，56岁，我来报警，2013年5月16日，我被孙某某骗了11万块钱，9万有借据，2万没有借据。在梅某区粤华小额贷款有限责任公司里，我把9万块钱借给的孙某某。我的四姨郭某3和孙某某是搭伙过日子的，我就是这么认识的孙某某。在2013年的时候，孙某某知道我家房子的租金下来了，就来家里找我，跟我说孙某某在梅某区粤华小额贷公司上班资金周转不开了，向我借点钱，孙某某说你有活钱就借给我，然后给我2分的利息，并承诺一万块钱一个月给我200元的利息。2011年的时候孙某某和我姨郭某3在一起生活，算是搭伙过日子，孙某某没啥事就来我家串门，我们就算认识了，在2013年5月份的时候孙某某来我家，因为孙某某知道我家刚收完房子的租金，我知道孙某某在梅某小额贷款公司上班，孙某某跟我说他现在公司资金周转不开需要用钱，让我借给他点钱，说手上有活钱就借给他，因为孙某某跟我四姨郭某3关系生活的挺好，所以我就相信他了，孙某某跟我说给我2分的利息，并承诺一万块钱一个月给我200元的利息，这样我就拿了9万元钱借给孙某某了，我当时是拿着存折来梅某的，在梅某区取的9万元钱送到了孙某某的公司，并在孙某某的粤华小额贷款公司签的资金拆借借据，孙某某盖了粤华小额贷款有限责任公司的公章，然后我就回家了，之后孙某某给我打了2个月的利息，一个月1800元钱，然后就再也没打过。2013年年底的时候，孙某某也是说他公司资金周转不开，我媳妇玄文洪又去孙某某公司送了1万元，2014年的5月份我媳妇给四姨郭某31万元钱，让我四姨郭某3带给孙某某1万元，这2万块钱都没有欠条，2015年8月份的时候，给我打电话说孙某某走了，怎么也联系不上孙某某了，孙某某手机关机，也是就孙某某跑了。孙某某借钱的时候跟我说是公司资金周转不开，是公司需要用钱。孙某某借钱的时候跟我说我用的时候提前一个月和我说，孙某某就把钱提出来给我。13.被害人邓某陈述证实：我叫邓某，男，38岁，我来报案，我被一个叫孙某某的人骗了5万块钱。时间是在2015年7月初的一天上午，具体是哪天我记不清了。地点是在梅某区粤华小额贷款公司的店里。孙某某之前跟我母亲郭某3算是搭伙生活，就是这么认识的。孙某某跟我说有一笔钱着急要还，朝我借了5万块钱，也没打欠条，结果过了一个月，孙某某就跑了，到现在也联系不上。2011年春天的时候孙某某跟我母亲郭某3在一起生活，算是搭伙过日子。2012年秋天的时候孙某某开始在梅某区粤华小额贷款公司工作，2015年7月份的一天，孙某某给我发了一个信息，信息的内容是跟我说他走了，让我把我母亲接回去。我就给孙某某打电话，孙某某就不接，我们就开始找孙某某，后来在甘南那面把孙某某找回来了。我们问孙某某因为啥走，孙某某就说欠别人钱，心里压力大。没两天孙某某给我打电话说，急用5万块钱，我就带着5万块钱现金送到梅某区粤华小额贷款公司的店里了，孙某某也没给我打欠条。孙某某借钱的时候就说急用钱，没说公司用也没说个人用，给我的感觉就是他欠别人钱，别人着急朝孙某某要钱。孙某某朝你借钱的时候，没说什么时间还我。14.被害人吴某1陈述证实：我叫吴某1，男，56岁。我来报案，我被骗了。我被粤华小额贷款公司。2016年1月19日，我接到我妹妹吴某2的电话当时我在韩国大天市，我妹妹吴春石跟我说梅里斯区人民法院的工作人员潘某找我，让我回个电话。我给潘某回完电话后，我发现我被骗了。2013年12月22日我去韩国探亲，2014年9月8日回到中国，在齐齐哈尔市梅某区呆了三天，随后2014年9月11日我又去的韩国。2016年12月22日回国，一直到现在。在2016年1月19日我接到我妹妹吴某2的电话当时我在韩国大天市，我妹妹吴春石跟我说梅里斯区人民法院的工作人员潘某找我，让我回个电话。我随后就给潘某回了个电话，在电话中法院的工作人员潘某告知你被粤华小额贷款公司起诉了。有一笔6万元人民币借款合同，说我被起诉了，让我回来一趟。我就跟潘某说我不知道这件事，也根本没有这个事，我说我不回去。潘某就告诉我在一张白纸上书写下我的名字，大大小小多写几个还有左右手的指纹（标明各个手指的指纹）后给齐齐哈尔市梅里斯区人民法院邮寄过去。第二天也就是2016年1月20日我在韩国大天市儒城区邮政局通过挂号信给梅某法院邮寄的写有我名字和指纹的证据。2017年的5月25日我到梅里斯区法院执行局去对账（因为我之前给别人担保贷过款，法院一直执行扣除物品的工资，我去对账看看当时已经扣了多少了），我到法院之后，法院执行局的任爱国就把我叫住了，说正好找我呢。随后任爱国打电话给粤华小额贷款公司姓张的经理叫到法院了。粤华小额贷款公司姓张的经理就给我看了一份判决书，我看到判决书上写着我需要还粤华小额贷款公司本金6万元人民币，利息7000元人民币。随后我就跟粤华小额贷款公司的张经理说：“我没在你们公司借过钱，我还什么钱，你们不是诈骗吗？”任爱国和粤华小额贷款公司的张经理跟我说有一份和粤华小额贷款公司的借款合同，说已经起诉了，已经判完了。随后我就去公安局来反映这个事，今天我就来梅某公安局华丰派出所做笔录了。你从来就没有与粤华小额贷款公司签订过借款合同。2014年5月28日你没有和粤华小额贷款公司签订过6万元的借款合，我都不知道这份合同，我是2017年6月2日我到梅某法院要的判决书和关于这件事的材料，材料中有一份借款合同上面有我的签名和指纹，我一看就不是我本人签的，指纹也不是我的。借款合同鉴定的日期是2014年5月28日，当时我在韩国，所以这份借款合同上的签名和指纹肯定不是我的。我2017年6月6日到齐齐哈尔市出入境管理局调取的出入境记录，证实我2014年5月28日在韩国境内。我不知道法院在2016年4月11日判决你給付粤华小额贷款公司本金6万利息6933元得这个事，当时我没参加开庭。我向梅某区的孙成军借过四次钱，第一次是13000元人民币，第二次是3000元人民币，第三次是700元，第四次是1000元。孙成军在粤华小额贷款公司上班，当时我向他借钱给他打的是欠条，并没有签什么合同。第一次是2013年7月14日上午9点40左右，在孙成军的办公室（粤华小额贷款公司），孙成军给的我现金13000元整，打的白条借据，约定利息是5000元，我把工资折抵押给孙成军，每个月工资折进账700多元。孙成军就从这个工资折里扣钱，本金加利息18000元扣完为止。第二次是2013年8月15日下午2点左右，在富源小区南大门口，孙成军借给我3000元整，给的我现金，约定利息是2000元。我给孙成军打的5000元白条借据。还款的方式与第一次一样。第三次是我在哈尔滨给孙成军打电话借700元钱，孙成军通过邮政储蓄给我汇款700元整，利息是300元。还款方式与第一次一样。第四次是在2013年10月26日孙成军给我汇了1000元钱，利息是500元，还款方式与第一次一样，我与孙成军四次借款的过程没有签订过借款合同两次是白条，两次是汇款。法院判决后，答：法院没有开始执行，但是我的工资折在粤华贷款公司，他们公司2014年5月至2015年11月先后在我工资折支取了13次总共31000元。我向孙成军借钱时约定孙成军每个月在我的工资折里支取还孙成军的款，孙成军一共在我的工资折里支取了15000元左右。（五）被告人的供述与辩解我叫孙某某，男，1952年06月14日出生，汉族，大专文化，身份证号：，现住黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区南浦社区炮台小区**楼****，户籍所在地：黑龙江省齐齐哈尔市建华区文化路派出所兴梅社区**电话号：156××******，政治面貌：党员。无业。1970年12月-1989年10月在葫芦岛当兵，1989年-2012年在齐齐哈尔市市建设银行工作，2012年9月-2015年8月在梅某区粤华小额贷款公司担任信贷员，从2015年8月到现在一直一个人在外面生活。2019年5月14日13点30分左右，在齐齐哈尔市铁锋区南浦社区炮台小区12号楼楼下，被公安机关工作人员抓获的，我在梅某区粤华小额贷款公司当信贷员的时候，我以公司的名义向百姓借钱了，到现在一直没还。粤华小额贷款公司就是向老百姓放款的公司，老百姓有抵押物抵押在公司，按月利率3分的利息向老百姓放款。我当时在公司就是负责放款、收息。我当时以粤华小额贷款公司的名义都向孙某1、张某1、孙某2、徐某2、徐某1、郑某、曹某等人借过钱答：我是2012年9月开始在梅某粤华小额贷款公司担任信贷员的，从2013年3、4月份我就开始向其他老百姓借款，一直到2015年5月份。以公司的名义向老百姓借款，能被老百姓信任，以个人名义借款借不了多少钱。最开始的时候是公司放款每个月都收取利息，有的利息交不上来，我就帮着垫还，因为我借的钱是2分利，客户还公司利息是3分，我能在中间赚1分利的钱。后来我自己也想赚点钱，就是别人借钱的时候我不通过公司借，我自己以3分利的形式往外借，我向老百姓借的都是2分利息，我中间能赚1分利息的利润。张某1、徐某1等他们都是我同学，从小就认识，因为认识时间长，对我也都挺信任，况且我以粤华小额贷款公司的名义向他们借款，他们就更能信任我了，因为粤华公司的印章在出纳那，我的信贷部没有印章，我就自己在刻章的地方私自刻了一个印章，这个印章就一直在我这保管。从2013年开始我就陆陆续续从张某1、徐某1等人手里借钱，利息都是2分，从2013年开始借款一直到2015年5月，我从张某1、徐某1等同学陆陆续续借款差不多六、七十万元。基本上都是一点一点借的，每次借款的时候我都给他们打借条，借条上盖上我自己私自刻的印章并签上我自己的名字。利息基本上都是一个月一给他们，有的时候实在没钱了，就三个月一给他们。我记着支付利息一直支付到2015年春节左右，之后我就支付不起利息了，到2015年8月份我就跑了，并更换了所有的联系方式，谁都联系不上我了。当时，我管他们借钱时我跟他们说是公司用钱。要是我说自己用钱的话我也没有理由，他们也不能借给我。我刻的公章我走的时候就扔在公司了，当时是我拿着粤华小额贷款公司的工商执照在梅某区一个刻章的店刻的。我除了向张某1、徐某1等人借款，我还向我家里的兄弟姐妹借过钱，也向我之前的同事借过钱，加一起差不多得有100多万吧。我也都是以粤华小额贷款公司的名义借的，我也都支付他们利息，也都是2分，一直支付到2014年年底。我借来的钱一小部分帮助别人支付公司的利息了，想从中间赚1分利的利润，到最后别人也没支付公司的利息，我就是亏损了。大部分都是以月利率3分的形式借出去了，到现在也没要回来。我借给雅尔塞的全某100万左右，借给梅某村养兔老太太董某118万左右，借给梅某区葛春生6万元。这些人都没还给我钱，也都没支付给我利息。我是2015年8月份从梅某走的，去天津了，走的时候把我联系方式都更换了。还不上钱了，没法见人。就想躲到一个没有人认识我的地方。我向百姓借钱目的就是为了赚钱，我以2分利的利息把钱借来，再以3分利的利息把钱借出去，这样我就能从中间赚一分钱利的利润。借钱的时候我肯定想以后要还这些钱的。我把这些钱借出去了，别人没有把钱还给我。我也没有钱还给别人。我现在没有还钱能力。我借出去大概能有一百六、七十万吧，都是以月利息3分的利息放出去的，有几份借的少的几万块钱的都还给我了，剩下的借的钱数多的一份也都没还给我。013年年初开始，一直到2013年年末我陆陆续续借给梅某区雅尔塞的全某5、6十万块钱、2012年年末借给克山县的董某225万本金、2013年年初到2014年中旬借给尤某20万左右、2014年年初至2014年秋天我分几次借给李某15万左右、2012年年底至2013年我分几次借给彭某10多万块钱。当时全吉玲当时要在梅里斯区哈力村村南面建一个农场，全某当时把那块地买下来了，后来因为政府各个部门没有同意，就没办下来。每次借钱的时候全某都说用三个月就把钱还给我，到现在一点也没还给我。我借出去的钱约定是1个月一支付利息，刚开始一、两个月的时候全某、尤某、彭某还都能还我的利息，董某2、李某连一个月的利息都没还给我。董某2等人没有支付给我利息，也没还我本金，我就朝别人借钱还利息。全某等人不还我钱，我管他们要过，全某说彭某在梅某幸福坝有一块树地，彭某要用这块树地以他的名义在银行贷款，等贷下来钱就把钱还给我。当时彭某答应全某贷下来钱之后给全某用一部分。2013年年底，2014年年初的时候确定贷款办不下来了。全某贷款办不下来，就没办法还我钱，再加上2014年年初的时候董某2被公安机关抓进去，我心里就知道全某和董某2的钱要不上来了。我一直都是向别人借钱还利息。2014年5月份的时候我实在借不到钱了，我伪造了一个吴某1在粤华小额贷款公司借钱的假合同，我模仿吴某1在借款合同上签的字，以吴某1的名义从粤华公司借出来6万块钱，这笔钱到现在我也没还。我当时没想过这些钱怎么还，我也没有能力还，粤华公司每个月给我开2000块钱的工资。以我的工资连还利息都不够。借钱的原因都是其他债主上公司朝我要钱，每天公司还有办理业务的，影响不好。我当时的想法就是不管想什么办法也得借来钱把别人的钱还上。我和吴某1就是一般认识，他个人向我借过钱。他一共朝我借了4次钱，都是2013年的事。加一起一共是2万多块钱。第一次是2013年夏天的一天上午10点左右，具体几月份我不记得了，吴某1到粤华小额贷款公司找我，说想朝我借点钱急用，吴某1把他的工资折抵押在我这，每个月工资700多块钱，我当时借给吴某113000块钱，约好利息是5000，这样吴某1给我打的18000元的欠条。第二次大概时间在第一次借钱之后的一个月左右，在梅某区富源名苑小区门前，我借给吴某13000块钱，约好利息是2000，吴某1给我打的5000块钱欠条。第三次和第四次都是吴某1在外地给我打电话借钱，我通过银行汇给吴某1的，这两次加一起我一共汇给吴某11000多块钱，具体多少我记不清了。吴某1没有在我工作的粤华小额贷款公司借过钱。有一份吴某1在粤华公司借款6万块钱的合同是我自己伪造的，借出来的6万块钱也都让我花了。这个是2014年5月份的事。当时有债主找我让我还钱，我实在是借不到钱了。我才这么做的。因为我当时借给全某和董某2的钱要不回来了，我欠别人的钱别人也都到公司找我要，我向几个人借钱也没借到。我就想到吴某1的工资折在我这，而且我之前跟吴某1通过电话，吴某1说准备去韩国，正好不在本地。我就伪造一个吴某1在粤华公司的借款合同，并模仿吴某1的签字，又伪造了一个假的房产抵押借款协议，房产抵押借款协议上的字也是我签的，赵某2用房屋为吴某1的借款担保。把吴某1的工资折作为打款的账号，办完这些假的手续之后，我把手续送到齐市的粤华小额贷款公司会计处，会计审核通过后，就把钱打到指定的账户里了。我拿着吴某1的工资折就到信用社把钱取出来了，因为扣除一个月的利息（1800元），我取出来58200元。当时签的谁的名字我也不记得了。这笔钱我还别人的借款了。之后每个月我还1800元的利息。一直到2015年的上半年，公司开会不让我参与公司的放款、收息工作了。我就把吴某1的工资折交给会计了，我跟会计说，这个存折就是吴某1用来每个月支付利息的。2015年8月份我就走了。这笔钱我用作还别人的借款了。2012年底一直到2015年7、8月份（我逃跑之前）我还向赵某1、我后找的老伴郭某3的姐妹郭某1、郭某2、郭某4的女儿尚某2、郭某1的女婿张某2、我后找老伴郭某3的儿子邓某等人借过，也都是以粤华小额贷款公司的名义向赵某1等人借款的。以公司的名义向赵某1等人借款，这样能让我借给我钱的人放心。我最早是以粤华小额贷款公司向郭某1借钱，时间是2012年的年末，当时我以粤华小额贷款公司业务营运为借口向郭某3借款2万元，之后以同样的理由向郭某3借款2、3次，一共向郭某3借款7万元，第一次向郭某3借款2万元的给郭某3打欠条了，并盖了公司的公章，之后向郭某3借的都没打欠条；2013年左右我以公司的名义向郭某2借款2次，每次2万元，一共是4万元，当时给没给郭某2打欠条我不记得了；我以粤华小额贷款公司业务需要资金为由向郭某4的女儿尚某2借款5万元，具体什么时间的事我记不清了；2013年或者2014年的时候，具体时间我记不清了，我以粤华小额贷款公司资金周转不开，需要用钱为由向郭某1的女婿张某2借款2次，第一次是借款9万元，第二次借款是2万元，一共是11万元；2014年秋天的时候我以公司的名义向我的战友赵某1借款2次，每次5万元，一共是10万元钱；2015年7月份，我逃跑前的一个月，因为债主要钱要的急，我跟我后老伴郭某3说了，郭某3让他儿子邓某借给我5万元钱。我向他人借的钱我就不住具体的日期。大多数欠款我都打欠条了，以欠条的日期为准。我向赵某1、郭某2等人借的钱都借给别人了。2012年开始的时候我向别人借钱都是以月利息1.5分或者2分的利息借来，再以月利息3分钱的形式借出去，这样我能从中赚点钱。到2014年年初的时候，我知道我借出去的几份金额多的钱都要不回来了。我向别人借的钱都带着利息。而且借给我的钱的人也都找我要钱，我就以公司的名义继续向他们借钱，目的就是偿还之前借我钱的人。（六）鉴定意见（齐）公（刑技）鉴（文某）字【2017】50号鉴定文书证实：检材上“法定代表人”处的“吴某1”签名字迹不是本人所写。（七）视听资料、电子数据光盘一张证实：孙某某讯问笔录的真实性。上述证据，来源合法，且关联一致，本院均予确认。本院认为，被告人孙某某以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条；被告人孙某某冒用他人名义向齐齐哈尔市粤华小额贷款公司骗取贷款，数额较大，已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，上述犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、骗取贷款罪追究其刑事责任。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。辩护人认为被告人主观恶性不大，向被害人借款并非以非法占有为目的，主观上还是有还款意向，资金去向清楚，他将被害人的借款放出去给其他人也并未收回，由此可见孙某某本人也是受害人，被告人孙某某认罪态度较好，认罪认罚，主动交代自己犯罪过程，希望法庭酌情减轻处罚的意见本院予以采信。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十九条之规定，判决如下：被告人孙某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金十万元。被告人孙某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金十一万元，于判决生效后执行。（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年5月14日起至2031年5月13日止。罚金于判决生效后五日内执行。）二、对被告人孙某某违法所得110.82万元（其中诈骗罪违法所得105万元，骗取贷款罪违法所得5.82万元）依法予以追缴，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  吴连喜审判员  翟 峰审判员  张 荣二〇一九年十二月十九日书记员  刘 焱本判决书所引用法律条文的内容：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年的，最高不能超过二十五年。