河北省青县人民法院刑 事 判 决 书(2019)冀0922刑初115号公诉机关河北省青县人民检察院。被告人朱润毅，男，1980年5月21日生，汉族，工人，中专文化，户籍所在地河北省沧州市青县。2018年12月21日因涉嫌犯集资诈骗罪被青县公安局刑事拘留。经青县人民检察院批准，2019年1月24日被青县公安局执行逮捕。现羁押于青县看守所。辩护人陈浩，河北决策律师事务所律师。被告人朱均峰，男，1955年8月12日生，汉族，农民，初中文化，户籍所在地河北省沧州市青县。2018年12月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被青县公安局刑事拘留。经青县人民检察批准，2019年1月24日被青县公安局执行逮捕。2019年3月23日被青县公安局取保候审。辩护人王茂生，河北英汇律师事务所律师。被告人朱润前，男，1967年4月12日生，汉族，教师，大专文化，户籍所在地河北省沧州市青县。2018年12月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被青县公安局刑事拘留。经青县人民检察批准，2019年1月24日被青县公安局执行逮捕。现羁押于青县看守所。青县人民检察院以青检公诉刑诉[2019]107号起诉书指控被告人朱润毅犯集资诈骗罪，被告人朱均峰、朱润前犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。青县人民检察院指派检察员曲锡茂出庭支持公诉，被告人朱润毅及辩护人陈浩、被告人朱均峰及辩护人王茂生、被告人朱润前到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控:被告人朱润毅欺骗被告人朱均峰、朱润前，称其干绿化工程和廉租房工程需要资金，要求朱均峰、朱润前为其向群众借款。自2014年朱均峰向群众吸收存款5787400元，朱润前向群众吸收存款4340200元，朱润毅向群众吸收存款1460000元。被告人朱均峰、朱润前将吸收的存款交于朱润毅使用，被告人朱润毅将吸收的钱款挥霍一空。认定上述事实,公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、辨认笔录等证据证实。公诉机关认为,被告人朱润毅的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，被告人朱均峰、朱润前的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人朱润毅对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人辩称，公诉机关指控被告人朱润毅集资诈骗数额过高，应以银行转帐流水为准，并扣除已支付利息。被告人朱均峰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人辩称，一、被告人朱均峰借款的对象不属于“公众”；二、被告人朱均峰没有向社会公开宣传；综上，被告人朱均峰的行为不构成犯罪，应属于民间借贷纠纷。案发后朱均峰积极还款，并带朱均毅到公安机关投案自首。被告人朱润前对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。经审理查明：被告人朱润毅欺骗被告人朱均峰、朱润前，称其干绿化工程和廉租房工程需要资金，要求朱均峰、朱润前为其向群众借款。被告人朱均峰自2014年至案发向群众吸收存款5787400元，被告人朱润前自2015年下半年至案发向群众吸收存款4340200元，朱润毅自己向群众吸收存款1460000元。被告人朱均峰、朱润前将吸收的存款交于朱润毅后，被告人朱润毅将以上吸收的存款挥霍。上述事实，有以下经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认。1、被告人朱润毅的供述证实，朱均峰、朱润前和其自己借的钱总共超过1000万元，这些钱都花了。有一部分是其让父亲朱均峰自2014年开始从清水白村村民手里借的，有一部分是其从朱润前手里借的。其跟朱均峰说自己干绿化工程、保障房装修活、盖点建设设施，需要借钱投入，其父亲总共给其借了大概在600万到700万元之间。其父亲借村民的钱，给打借条，月息8厘到1分，每年1月1号连本带息换新条。其跟朱润前说自己在沧州干绿化工程，从2015年年底至2016年年初从朱润前手里借了大概有300多万元，朱润前的钱有一部分是他自己的，有一部分是他借的。从朱润前手里借钱，给朱润前大部分是按月息1分2给利息，有几十万元是按月息1分5给他利息。其给朱润前打借条，每年1月份连本带息换新条。朱润前借给其的钱大部分是朱润前直接打给其的，有很少一部分是别人打给其的，其就猜到这钱是朱润前借别人的。钱是转到其两张农行的卡上，尾号分别是8618和0372。有一张农村信用社的，尾号9839。有村民直接把钱转到其卡上的，有朱均峰把钱转到其卡上，朱均峰也给了其小部分现金。其说干绿化工程，让刘某1给找人借点钱，刘某1就把自己的钱和别人的钱借给了其，他借给其50多万元，另外通过刘某1，刘某2还借给其11万元，王某1和王某2是通过朱润前联系把钱借给其的，其还向朱润智、秦某广借过钱，以上刘某1、刘某2、王某1、王某2、朱润智、秦某广借条上的钱数其均认可。借条内容是：今借朱润前现金6920000元，借款人是朱润毅，借款日期是2018年1月1日的借条是其打的，这些钱是朱润前给其从别人的手里借钱，其给朱润前打的总条，其什么工程都没干过。其用朱均峰、朱润毅吸收的公众存款给张某买过“宝马525”，给她买“奔驰E300”交了30万元的首付，还给还过分期。给她还过赌债，平时多次给张某钱，具体数目记不清了。2、被告人朱均峰的供述证实，其从村民手里借了600多万元，给其儿子朱润毅用了。朱润毅和其说他干工程要交押金、垫付工程款，等工程完活后才能结账，让其给他借钱，其给村民打借条，每年12月31日或者1月1日连本带息还给村民，村民不想把钱拿走的，就连本带息重新打条。从2013年或2014年开始从村民手里借钱，有月息8厘的，大部分是月息1分。其给村民打借条，借条一式两份，其手里有一份，每年换新条时，老条大部分都撕了，2017年的老条还留有一部分。出借人分别为：朱某1、朱某2、孙某1、刘某3、朱润才、朱润祥、刘殿旺、刘某4、朱某3、刘某5、朱某4、刘某6、刘殿如、刘某7、朱某5、孙某2、朱润富、郭某、杜某1、田某、朱某6、朱某7松、朱润峰、朱某8、刘某8、朱润章、朱润明、朱某7强的这些借条是其打的，其认可借条收据上的钱数，总共600来万元，借的这些钱都给朱润毅用了。孙某1在其这存款11万元，在案发后其名下的轩逸轿车被他开走了，并过户到他名下。3、被告人朱润前的供述证实，2015年下半年的时候，朱润毅和其说他干绿化和廉租房工程，让其帮着找人给借点儿钱。其找了亲属、同事、朋友，和他们说朱润毅干工程、做绿化需要借钱，月息一分，这样总共给朱润毅借了700来万元，这些钱大部分是出借人直接转到朱润毅的农行和信用社的卡上，小部分是出借人给其现金，其再给朱润毅。借条是其给出借人打的，每年阳历年的时候朱润毅给其打个总条。其没见过朱润毅说的工程，他说廉租房工程在沧州，绿化工程没说在哪。出借人分别是杜某1、杜某2、王某3、王某4、王某5、王某6、刘某9、王某7、朱某9、邢某、刘某10、刘某11、刘某12、韩某、高贤岭、王某8，借条是其给出借人打的。出借人为高贤岭的借条中有一张写的借款人是刘某13、担保人是其，这张借条的钱给了朱润毅。出借人为王某1的借条，借款人签字为朱润毅，这张借条当时是王某1找的其，说让其把钱存在朱润毅那，条是朱润毅给打的。以上提到的这些借条中涉及的钱款都给朱润毅了，其借的700来万元中有300来万元是同事和朋友的，其余的都是其近亲属的。4、投资人刘某1的陈述证实，2017年6月份朱润毅说干市政绿化工程，让其找人借点钱给他用。其联系的刘某2、其妹妹刘某14、亲家吴某。刘某2在朱润毅那存了11万元，月息是1分2厘。其和妹妹、其亲家一共在朱润毅那分四次存了57万元，月息是1分9厘，都是朱润毅给其打的借条。5、青县公安局经济犯罪侦查大队出具的接受证据材料清单附自述材料、收据、身份证复印件及吸收存款登记表证实，被告人朱润毅直接集资诈骗的数额为：刘某157万元、刘某2的11万元、秦某广70万元、朱润智8万元，合计146万元。被告人朱均峰吸收款项的数额为：朱某133万元、朱汝清423600元、孙某1123200元、刘某311万元、朱润才49万元、朱润祥6万元、刘殿旺26万、刘某440万元、朱某317万元、刘某520万元、朱某45万元、刘某697600元、刘殿如10万元、刘某750万元、朱某511万元、孙某22万元、朱润富12万元、郭某13万元、田某50万元、朱某6163000元、朱某7松60万元、朱润峰31万元、朱某85万元、刘某810万元、朱润章5万元、朱润明4万元、朱某7强11万元、杜某117万元，以上合计5787400元。被告人朱润前吸收款项的数额为:杜某126万元、杜某2115000元、王某37万元、王某434万元、王某57万元、王某66万元、刘某916万元、王某714万元、王某121万元、刘某12156000元、刘某1011万元、邢某22200元、朱某965000元、韩某22万元、高贤岭44万元、王某84万元、戴士山10万元、王某225万元、黄如军17万元、刘某15万元、彭阳6万元、王金红28万元、朱均忠52000元、张敬云37万元、朱润智8万元、刘文敏30000元、刘文芹5万元、徐瑞新37万元，合计4340200元。6、青县农村信用社股份有限公司小牛庄信用社出具的朱润前银行账户（卡号62×××88）交易明细、河北省沧州农村商业银行股份有限公司青县支行出具的朱润前银行账户（卡号27×××86）交易明细、河北省沧州农村商业银行股份有限公司青县支行出具的朱润前银行账户（卡号62×××28）交易明细、青县农村信用社股份有限公司金桥信用社出具的朱润毅银行账户（27×××09、62×××43、62×××39、27×××11）交易明细、中国农业银行股份有限公司沧州分行出具的朱润毅银行账户交易明细、中国农业银行股份有限公司沧州分行出具的朱润前银行账户交易明细、中国农业银行股份有限公司沧州分行出具的朱均峰银行账户交易明细、中国农业银行股份有限公司青县支行出具的朱润毅个人客户关联合约信息、中国农业银行股份有限公司青县支行出具的朱均峰个人客户关联合约信息、中国农业银行股份有限公司青县支行出具的朱润前、朱某7顺、袁某个人客户关联合约信息三份、中国邮政储蓄银行股份有限公司青县支行出具的朱润毅银行账户明细、中国邮政储蓄银行股份有限公司青县支行出具的朱均峰银行账户明细、中国邮政储蓄银行股份有限公司青县支行出具的袁某银行账户明细、中国邮政储蓄银行股份有限公司青县支行出具的刘某15、陈某银行账户明细证实，被告人朱润前及妻子刘某15、朱均峰及妻子陈某、朱润毅及妻子袁某的银行帐户交易情况。7、沧州市不动产登记中心出具的朱润毅、朱润前、朱均峰、袁某、朱某7顺、陈某、刘某15不动产登记信息查询结果证实，在沧州市不动产登记中心未查到以上人员的房屋登记信息。8、青县民政局出具的朱润毅、袁某婚姻信息证实，二人系夫妻关系。9、青县房屋产权交易中心出具的回执证实，被告人朱润毅在会川路北侧有一处房产登记；被告人朱润前、朱均峰无住房登记；刘某15、袁某、陈某无房产登记。10、青县国土资源局出具的查询结果证实，袁某于2018年7月27日在青县国土资源局申请不动产登记，冀（2018）青县不动产权第0003065号，海子世家10-2-402，面积128.27平米。11、沧州车管所、青县车管所分别出具的朱润毅等七人车辆信息证实，被告人朱均峰名下有丰田轿车一辆，其他六人名下均无车辆登记信息。12、青县公安局经济犯罪侦查大队出具的查封清单证实，查封被告人朱润毅房产壹栋，房产证号：青私17012，建筑面积113.43平米；袁某房产壹栋，产权证号：冀（2018）青县不动产权第0003065号，位置青县海子世家10-2-402；面积128.27平米。13、中国工商银行出具的朱润毅、朱均峰、朱润前、周静账户交易明细、沧州银行出具的朱润毅、朱均峰的账户交易明细证实，以上四人银行帐户交易情况。14、青县公安局协助查询通知书回执证实，登记在周静名下的坐落于盘古路北侧，英伦国际5号楼1单元502号，不动产权证号冀（2018）青县不动产权第0000789号；张艳杰名下的不动产坐落运河区开元大道香堤荣府3号楼3单元1901室已办理查封手续。15、河北省沧州市公安局交通警察支队出具的查询信息证实，张某名下车辆信息登记情况。16、朱润毅给朱润前打的欠条证实，截至2018年1月1日被告人朱润毅通过朱润前借款数额为692万元。17、谅解书一份证实，被告人朱均峰取得投资人朱某4的谅解。本院认为，被告人朱润毅以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资11587600元，系数额特别巨大，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，构成集资诈骗罪。被告人朱均峰、朱润前违反国家金融管理法律规定，向社会吸收公众资金，其中被告人朱均峰参与非法吸收公众存款共计5787400元，被告人朱润前参与非法吸收公众存款4340200元，均系数额巨大，其行为均符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。关于辩护意见之一，公诉机关指控被告人朱润毅集资诈骗数额过高，应以银行转帐流水为准，并扣除已支付利息；经查，本案各被告人向各投资人出具的借条均真实有效，应当以借条数额来认定犯罪数额，故该辩护意见不予采纳。关于辩护意见之二，被告人朱均峰借款的对象不属于“公众”，且没有向社会公开宣传，其行为不构成犯罪；经查，被告人朱均峰对外宣称被告人朱润毅干绿化工程和廉租房工程需要资金，非法吸收本村及觉道庄村共计28名村民的存款，足以认定其对外公开宣传，且各投资人为不特定的村民，应认定为“公众”，故该辩护意见不予采纳。被告人朱润毅、朱均峰系自首，依法从轻处罚。被告人朱均峰取得投资人朱某4的损失，酌情从轻处罚。被告人朱润前认罪态度较好，酌情从轻处罚。三名被告人违法所得的财物，应予以追缴。根据被告人朱润毅、朱均峰、朱润前的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人朱润毅犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年12月21日起至2030年12月20日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人朱均峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人朱润前犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2018年12月24日起至2021年12月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、司法机关扣押的涉案物品依法拍卖后所得价款与司法机关扣押、冻结、追缴的资金，依法一并返还本案投资人，不足部分继续追缴，依法返还投资人。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向沧州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  孙 鹏审 判 员  张金梅人民陪审员  宋湛滢二〇一九年十二月十六日书 记 员  王云祥