广东省东莞市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤19刑初241号公诉机关广东省东莞市人民检察院。被告人廖济楠，男，1985年4月20日出生，公民身份号码：440************015，汉族，文化程度本科，户籍所在地为广东省广州市越秀区*******************。因本案于2018年10月18日被羁押并被刑事拘留，2019年11月24日被逮捕。现押于东莞市第二看守所。辩护人刘峰，广东未央律师事务所律师。广东省东莞市人民检察院以东检刑诉〔2019〕220号起诉书指控被告人廖济楠犯诈骗罪，于2019年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月14日公开开庭审理了本案。广东省东莞市人民检察院指派检察员章文涛出庭支持公诉。被告人廖济楠、辩护人刘峰到庭参加诉讼。东莞市人民检察院以补充侦查为由，建议本院延期审理，本院决定同意对本案延期审理。现已审理终结。广东省东莞市人民检察院指控：2012年年底，被告人廖济楠与被害人黎锐棠在广州市越秀区合租房子时相识并结交为朋友，廖济楠编造其在中国银行证券股份有限公司广州环市东路营业部任职操盘手的事实，谎称有门路可以低价购入中材节能的原始股权，叫黎锐棠投放资金以廖济楠的名义购买投资，其从产生的收益中按15%的比例抽取报酬，黎锐棠信以为真。2013年2月份至3月份，黎锐棠先后通过其父亲黎照举、其堂哥黎学超、黎照光等人银行账户先后转账人民币9590000元给廖济楠；2014年至2016年期间，廖济楠又编造自己升任中国银河证券自营盘操盘主管，有即将上市的股权可以投资及购买理财产品，或其表哥陈虹在深圳有投资项目等事实，继续骗取黎锐棠人民币82790000元。廖济楠将从黎锐棠骗取来的一部分资金用于购买理财产品及委托谭成杰投资炒股，另一部分用于个人购买房产、豪车等消费。期间，廖济楠先后退回黎锐棠人民币共计26501686.72元。后迫于黎锐棠的催债，安排谭成杰、李政等人假扮银河证券公司的高管等角色，虚构各种事实应付黎锐棠。经统计，2013年2月至2018年9月期间，廖济楠共诈骗黎锐棠人民币共计65878313.28元。公诉机关向法庭提供了相关证据并据此认为，被告人廖济楠的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。法庭上，被告人廖济楠对起诉书指控的事实无异议。辩护人提出：1、被告人廖济楠认罪态度较好，无前科。2、愿意赔偿被害人损失。公诉人提出被告人廖济楠在审查起诉阶段自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处罚，建议判处被告人廖济楠十二年以上十四年以下有期徒刑。被告人廖济楠及辩护人没有向法庭提供任何证据。经审理查明：2012年年底，被告人廖济楠与被害人黎锐棠在广州市越秀区合租房子时相识并结交为朋友，廖济楠编造其在中国银行证券股份有限公司广州环市东路营业部任职操盘手的事实，谎称有门路可以低价购入中材节能的原始股权，叫黎锐棠投放资金以廖济楠的名义购买投资，其从产生的收益中按15%的比例抽取报酬，黎锐棠信以为真。2013年2月份至3月份，黎锐棠先后通过其父亲黎照举、其堂哥黎学超、黎照光等人银行账户先后转账人民币9590000元给廖济楠；2014年至2016年期间，廖济楠又编造自己升任中国银河证券自营盘操盘主管，有即将上市的股权可以投资及购买理财产品，或其表哥陈虹在深圳有投资项目等事实，继续骗取黎锐棠人民币82790000元。廖济楠将从黎锐棠骗取来的一部分资金用于购买理财产品及委托谭成杰投资炒股，另一部分用于个人购买房产、豪车等消费。期间，廖济楠先后退回黎锐棠人民币共计26501686.72元。后迫于黎锐棠的催债，安排谭成杰、李政等人假扮银河证券公司的高管等角色，虚构各种事实应付黎锐棠。经统计，2013年2月至2018年9月期间，廖济楠共诈骗黎锐棠人民币共计65878313.28元。以上事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）搜查笔录搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押财物照片：证实侦查机关（1）依法对广州市越秀区********************以及廖济楠的人身进行搜查，搜获并扣押观音玉佩一件、棕色皮笔记本一本、ICD-TX650录音棒一支、银色64G移动硬盘两个、U盘一个、印章五枚、五台手机、存折三本（廖济楠、王堂清的工商银行存折各一本以及黎学超建设银行存折一本）、两台电脑主机、一台黑色联想笔记本电脑等物品。（2）依法对胡洁的住所广州市越秀区*****保利中环广场北区D栋1504房以及胡洁的人身进行搜查，搜获并扣押平安银行卡一张、太空灰iphoneX一部。（二）鉴定意见1.鉴定文书、勘验检查照片：证实侦查机关依法对廖济楠的IPhone7Plus、IPhoneXSMax、IPhone6Plus和三星SM-N9600进行恢复和提取其中的通讯录、短信息、通话记录和QQ、微信等通讯资料，并生成取证报关，将文件拷贝到编号为“东公（司）鉴（电）字［2019］01023号”移动硬盘上。2.黎锐棠被诈骗案件专项审计报告：由广东天健会计师事务所有限公司出具的天健莞专审字（2019）0260号审计报告，结论为：廖济楠及其亲友69个涉案账户于2013年1月17日至统计截止日共收到被害人黎锐棠及其亲友汇入的资金净额为人民币65878313.28元。其中：廖济楠及其亲友69个涉案账户在统计期间共收到被害人黎锐棠及其亲友合计汇入资金人民币92380000元，总共转去至被害人黎锐棠及其亲友名下账户金额共计人民币26501686.72元。（三）书证1.到案经过：证实2018年10月18日，公安人员在广州市越秀区********************将廖济楠抓获。2.调查函：证实廖济楠的身份情况。3.中国银河证券股份有限公司广州环市东路证券营业部证明：证实中国银河证券股份有限公司广州环市东路证券营业部无姓名为廖济楠的员工，过往离职员工亦无此人，经系统查询，廖济楠亦未在营业部开户，营业部也没有姓名为李政的员工。4.接受证据材料清单、物证/书证制作过程说明、达孜合伙企业诉、股权回购通知书、微信聊天照片、借款合同、借据/收据、交易流水明细：由卢雪梅提供，反映廖济楠与卢雪梅之间的借贷往来及投资交易的情况。5.个人开户申请书、平安银行交易记录：廖济楠、劳欣、胡洁的开户资料及2013年1月1日至2018年12月10日的交易明细，反映（1）黎锐坤在2015年9月9日转账人民币100万元、12月1日转账人民币40万元给廖济楠（共人民币140万元），黎学超在2016年1月22日转账人民币350万元给廖济楠；廖济楠在2015年12月31日转账人民币150万元、100万元、2016年3月25日转账人民币320万元、3.152365万元、0.35万元、7月20日人民币413.758063万元、500万元给黎学超。（2）廖济楠多次转账给廖涛、谭成杰、王堂清、胡洁、劳欣等人，并且涉数额较大；其中廖济楠在2015年1月29日分4笔转账人民币20万元、5月13日转账人民币100万元、6月9日转账人民币50万元、6月15日转账人民币20万元、6月16日转账人民币100万元给谭成杰。（3）廖济楠于2015年6月18日，向珠海经济特区千帆房地产有限公司POS消费两次，共计人民币122.9449万元；2015年6月19、22日，向广东骏佳汽车服务有限公司POS消费两次，分别为人民币100万元、93万元；2015年7月14日，向珠海经济特区千帆房地产有限公司POS消费三次，共计人民币300万元；2015年7月28日，向广东骏佳汽车服务有限公司POS消费一次，人民币37.8574万元；2015年9月13日，向珠海市五洲房产开发有限公司POS消费人民币20万元；2016年7月14日，向珠海市海川地产有限公司POS消费两次，共计人民币85万元；2016年10月12日，向广州鸿粤雷克萨斯汽车销售服务有限公司POS消费人民币57.0066万元。（4）2018年4月9日谭成杰转账人民币34万元、4月16日转账人民币250万元（5笔）、4月17日转账共人民币200万元（4笔）、8月3日转账人民币4.35万元、8月5日转账人民币0.9万元、10月3日转账人民币2万元、10月10日转账人民币1.5万元、10月10日转账人民币3万元给廖济楠；6月7日廖济楠转账人民币3万元、6月27日转账人民币2万元、9月29日转账人民币3.5万元给谭成杰。6.工商银行开户资料及交易记录、音视频证据：廖济楠等人涉案的工商银行账户的开户资料及2013年1月1日至2018年10月18日的交易记录，并制成光盘。7.银行账户开户资料及交易记录、音视频证据：廖济楠等人涉案的相关银行账户的开户资料及交易记录。反映（1）黎照举在2013年2月6日转账人民币5万元、2月21日转账人民币34万元给廖济楠；黎照光在2013年2月21日转账人民币50万元、2014年转账人民币400万元给廖济楠。（2）黎学超在2013年3月14日转账人民币200万元、50万元、3月18日转账人民币50万元、3月19日转账人民币500万元给廖济楠；2014年12月5日转账人民币1000万元、12月8日转账人民币700万元、12月9日转账人民币700万元、12月9日转账人民币100万元、12月19日转账人民币900万元、12月21日转账人民币100万元；2015年1月19日转账人民币500万元、2月16日转账人民币200万元给廖济楠（共人民币5489万元）。（3）黎锐坤在2015年5月21日转账人民币250万元给廖济楠。（4）2013年5月7日廖济楠转账人民币20万元给谭成杰。8.广发证券股份有限公司开户资料及交易记录：廖济楠、谭成杰、胡洁、廖涛在广发证券公司开户的相关资料、2013年1月1日至2018年10月18日的投资交易明细及对账单。9.开户资料及交易记录、华宝证券的情况说明：廖济楠、胡洁、谭成杰在平安证券的开户资料及2013年1月1日至2018年10月18日的投资交易明细。调取李政在中银国际证券的开户资料及2013年1月1日至2018年10月18日的投资交易明细（李政开户至今无交易）。华宝证券深圳新闻路证券营业部证实廖济楠自2014年12月12日开户以来，仅于2014年12月17日通过工商银行第三方存管转入人民币50万元整，后于2014年12月25日通过工商银行三方存管转出这50万元，除此之外在华宝证券营业部无其他任何交易记录。10.POS消费记录、“理财通”使用申请书及银行交易明细：平安银行账户为623*************888（廖济楠）与623*************549（胡洁）的开户资料及2013年1月1日至今的交易流水；廖济楠涉案银行账户POS消费及银联消费记录。11.房产信息资料、不动产登记信息资料、发票、自然人借款合同及抵押担保合同：证实廖济楠、劳欣、胡洁等人名下不动产登记信息及抵押贷款等相关资料。12.工商登记材料：证实广州植德医疗美容门诊部有限责任公司（以下简称植德门诊部）和广州植德医院管理有限责任公司（以下简称植德公司）的工商登记详细信息。植德门诊部成立于2017年9月25日，法定代表人为邢丹丹，注册资金为人民币80万元；植德公司成立于2017年8月25日，法定代表人为邢丹丹，注册资金为人民币500万元；2018年8月14日，植德公司股东会议决定，廖济楠将原出资的200万元（占公司原注册资本40％）全部转让给赵力卓，转让金额为1元，转让出资后，赵力卓出资495万元（占公司原注册资本99％），邢丹丹出资5万元（占公司注册资本的1％）。13.图片：赵力卓将“廖济楠写给赵力卓的信”的照片提供给侦查机关，内容节选有“咱们之间的约定照常进行”“荣哥可以代表我的职权”“我相信这个时候，你会记得咱俩之前的共识，保全一切”。14.协议合同及银行流水：由赵力卓提供，反映2018年3月至11月期间，廖济楠招商银行账户（621**********666）的交易明细；2017年8月12日，廖济楠与赵力卓共同签订广州植德医院管理有限责任公司的项目合作协议合同。15.资金明细表及银行交易明细：由郑培荣提供，反映廖济楠对植德公司的投入资金及代付工资情况。16.投资记录表、合伙协议及银行转账凭据：廖济楠在深圳市德弘联信新三板投资中心的相关资料及投资记录，反映廖济楠于2015年5月20日认缴出资人民币500万元作为有限合伙人加入德弘联信新三板投资中心。17.档案查询清单、“四证合一”申请书工商登记材料及合伙协议：廖济楠在深圳市德弘联信新三板投资中心名下的股权信息，反映了德弘联信新三板投资中心出资合伙情况及股权变更情况。18.工商注册信息资料：达孜海弘创业投资管理合伙企业（有限合伙，以下简称达孜海弘合伙企业）的工商注册信息资料及相关合伙人出资情况。达孜海弘合伙企业位于达孜县************，成立于2016年9月21日，注册资本人民币1919万元，法定代表人是深圳市前海德弘联信投资管理有限公司（委派代表：刘军辉，以下简称深圳前海公司），经营范围是创业投资管理；达孜海弘合伙企业分别由王明旺认缴出资人民币1000万元，廖济楠认缴出资人民币500万元，王美容认缴出资人民币200万元，李玉琳、魏兴全各认缴出资人民币100万元，深圳前海公司认缴出资人民币19万元。19.协助冻结财产通知书、协助查封财产通知书、融资融券对账单：侦查机关依法查封、冻结涉案的相关银行账户及财产情况。（四）电子数据1.录音、微信、QQ等通信资料：反映廖济楠假冒操盘手的身份从而达到其骗取黎锐棠“投资款”的目的，后制作虚假邮件来骗取黎锐棠信任，并安排他人假冒角色及使用各种办法拖延还款时间。（1）韩景宇与廖济楠通话录音资料（以下节选均为廖济楠发给韩景宇的消息）2018年8月26日16时31分“还有还有，那个李政啊，李总啊这些估计都要进去，都要进去协助调查。”“李政是帮我买IPO的。”“假买的。对于啊棠来说。那个人（李政）是收钱方嘛，他也有负责收钱嘛。”“我在想这样子，我说能不能这样，我到时候让律师出主意，我看那些朋友每个给我写几张欠条，我那些钱我全部借给你们。”“那这样子的话我的资金去向不就有了嘛，就不是挥霍了嘛。”“他（王堂清）当时没参与，但是后来他帮我P图（伪造图片），他教我怎么骗棠爷，主意就是他出的。”2018年9月11日13时16分“反正广东这边的电话，你不认识的电话不要接，然后还有，我这边到时候，我这两天在调王堂清的通话记录”2018年10月1日11时34分“那你就不要接任何电话，不要接任何陌生电话”，“然后呢他如果是问我的话，就说那些全部都是游戏上的，都是通过游戏认识的，然后真实电话有没有，我说真实电话我没有。”2018年10月13日16时29分，“他都不相信我说的话啦，他都已经知道我什么都是骗的啦，而且那天还吵起来。”（2）廖济楠使用135*****599手机号码发送给黎锐棠的短信息2013年2月27日10时23分廖济楠：“中材节能上市机会为90%以上。”2013年6月22日14时至14时21分“看下IPO开放后的政策”、“是啊，就是先搞一个空壳公司先，然后就有名义拿了！然后再找团队寻求发展，然后就每年过亿收入了”、“天蓝是银河的。而且只是初步认购价，到时上市要转的。到时还要补钱。”、“即将上市，内部认购的时候”、“就是新股认购的时候”（3）廖济楠通过微信转发给黎锐棠的图片发件人为“行政部”，收件人为“广分自营部全体员工”，抄送“广分行政部，李政”，邮件主题为“通报：关于对两起广州分部违规事件处理通告”，内容为2017年3月10日广州分部于2017年1月份2次数据异常的调查记录中发现，广州六处高级主管廖济楠有涉嫌严重违法公司规定的相关操作，给予廖济楠暂时保留职级和工作并做好交接工作的处分，上级主管李政配合接下来的调查工作。2017年11月6日，发件人为“广分资管部”，收件人为“广分资管部，李钰，廖济楠（广分六处）”，邮件主题为资金退回通知，内容为由广分六处提交的资金提现，经系统审批不通过，退回金额52364155，请于管控账户对账；邮件主题为客户资金提现申请，内容为广分六处于9月16日通过审核提交财务部提现：47259891元，由于金额较大，操作过程及数据审核时出现异常，导致该笔提现无法正常通过系统自动转款；2018年1月17日，邮件主题为资金退回通知，广分六处提交的资金提现，由于系统审核时效已过，退回金额9631720元，请于管控账户对账。（4）廖济楠与黎锐棠的QQ以及微信聊天记录（以下节选均为廖济楠发给黎锐棠的消息）QQ聊天记录：2014年11月28日17时18分“按照现在银河上面给我们的15年操作计划和目标。2000万赚800万这是完全可以实现的”2014年12月05日10时41分至11时17分“我作出一个重大决定，我以后资金放公盘操作算了”“不亏钱，不用考虑，不用分析”“3000万全部用完了”“全面暂停操作了现在，我们公盘全部停止运作。看来今天大盘给所有想玩刺激的散户上了一堂生动的课”2014年12月10日15时30分至16时03分“我要控盘汇川技术”“公盘今天赚的不够补昨天亏损”“今天是中小盘升”微信聊天记录：2014年8月31日1时18分至2时21分“银河证券准备发行IPO”“如果上市，银河证券将成为第一家先在香港上市后再在国内上市的证券大盘蓝筹”（5）2018年6月19日15时18分，廖济楠与邓聪敏、黎照举、黎锐棠的录音资料录音1，黎照举：李钰是哪里的，是不是你上司呢；廖济楠：是我上司的上司的上司，他是管我们资产托管部的，即是，我属于自营盘的，是持有资金管理盘的，是固定投资业务部的，属于业务部的，他是整个业务部的总监，即是管我们整个的；录音2，邓聪敏：那你上司呢？你上司叫什么名字；廖济楠：我的上司之前是李政，李政上面是李钰；（6）廖济楠与韩景宇、卓伟勋（“卓伟勋”是廖济楠用另一手机号虚构出来的人物）微信聊天记录廖济楠与韩景宇：“你说：系统目前没问题，这个星期他们会做全面检测，你们老大和公司运营大领导亲自监督。他们ID这几天都在检查，唉，反正我们整个系统这个星期都不好过。”卓伟勋对廖济楠：2017年11月9日22时43分“张霆因为之前数据异常，导致了一直卡着，风控审核了两个多星期才过，15号才开始过了账户审核进入转账流程，前面又有其他账户在排队，所以一直拖到24才开始转款，1号到账，金额是13376221.你现在前面有一笔是北京那边的，是29号周三开始转账，目前在查他们到了没有。”（7）廖济楠与李政的聊天记录廖济楠：“回你没”，李政：“回了”“比沟女仲坚难”，廖济楠：“你就说，估计要晚一点。我到时提前给你电话。我尽量吧，反正不行就明天。”，廖济楠：“接完他电话和我说一下”“收到我信息没？回复我一下。就说：好的，我知道了我这边安排下时间，尽量明天赶回去，到时跟你们联系。”“这条信息是回复我的，不要发错给啊棠。”（8）廖济楠与谭成杰的微信聊天记录廖济楠：“我说：喂，李总，你走了吗？”“你说：对，开完会我就走了，因为下大雨了。”（9）廖济楠与胡洁（“老婆大人”）的微信聊天记录2018年7月17日1时43分至2时11分，廖济楠：“明天开始清算资产”，胡洁：“我觉得先给他五百万吧”“起码给他一个还钱的态度”“签了欠条后，再慢慢还吧”，廖济楠：“是的，我就是这个意思”“只要不被抓，什么都没问题”，胡洁：“真要到经侦，那也是能查到的，不过也很难说，毕竟钱你已经给了别人，也不知道怎么算，怎么追”（10）廖济楠与律师刘峰的聊天记录：2018年9月28日22时40分，刘峰：“这样发对以后万一他们报案对你有帮助”“态度要硬朗”2018年9月8日22时55分，刘峰：“听完了，挺好。一步一步走向我设定的目的了”“晚几天，过去谈。去之前我把协议草稿弄好，你带过去。去之前我给你培训一下。”2.手机截图资料：由韩景宇提供，证实廖济楠让韩景宇假装“老杨”和“张宁”，并自导自演话术，让韩景宇配合进行伪造录音。如：廖济楠“这样吧，我如果打给老杨，我会先打过去，响两声，然后挂掉。然后再打给你，你就接。如果是打给你然后一直响着没挂的，那就是打给张宁的，不要接”“有没有两个手机号码”“那你平时怎么看着话术跟我打电话的？”“你说：老廖，咋啦？我说：你那边怎么那么吵，你在哪里？”3.情况说明、廖济楠与韩景宇的语音录音（由韩景宇转发给黎锐棠）：廖济楠与韩景宇于2018年8月26日的通话记录内容，反映廖济楠在案发后，想通过律师，与他人串供，以掩饰其违法犯罪事实。4.廖济楠及韩景宇转发给黎锐棠的通话录音资料、虚假邮件和短信、微信聊天记录、音视频证据：由黎锐棠提供，证实廖济楠将自己与“光大证券的杨总”、“银河证券数据部卓伟勋”（实际为廖济楠的弟弟或廖济楠朋友阿秋）、“银河证券财务部职员谢彤”（实际为胡洁）的聊天录音转发给黎锐棠，并虚构“退款邮件”和短信，来获得黎锐棠信任，以此骗取投资款；2018年10月11日，其中廖济楠在与韩景宇聊天通话时，廖济楠称：“没办法啦，骗了他（黎锐棠）那么久，他都疯掉了，哈哈哈，他没弄死我够好了是不是？妈的要是我以我的性格的话，我都要把他，把我弄死了。”黎锐棠提供了两个光盘作为证据，分别命名为“黎锐棠提供”以及“录音2”。5.光盘3张：证实侦查机关依法调取廖济楠、谭成杰、劳欣名下所有银行、证券账户的开户信息及2013年1月1日至今的交易流水情况，并制成电子光盘附卷。（五）证人证言：1.黎学超：2013年年初的时候，黎锐棠介绍廖济楠给黎学超认识，廖济楠自我介绍是中国银河证券广东分公司内部的操盘手。因为廖济楠是黎学超堂弟的室友，黎锐棠带过来这边给黎学超认识的时候，黎锐棠说有看过廖济楠在银河证券的工作证。出于对黎锐棠的信任，黎学超就没有去核实廖济楠的身份。当时没有交什么资料。廖济楠有给一份中材节能招股书给黎锐棠、黎照举和黎学超看，然后廖济楠又拿回去了。2018年8月初，一个叫韩景宇的来到中堂找到黎锐棠，对黎锐棠说廖济楠的身份是假的，韩景宇承认自己是廖济楠请来骗黎锐棠的一名角色，韩景宇在其中扮演中国银河证券深圳分公司的操盘手“老杨”。黎学超才知道廖济楠的身份是假的。廖济楠跟黎学超说过其有一个叫陈虹的表哥在深圳，也是做投资这方面的，具体做什么黎学超记不太清楚了，说是做新三板投资的。黎锐棠见过陈虹。此外，黎学超还有接触过廖济楠的老婆劳欣及廖济楠的朋友王堂清。是有一年过春节，廖济楠带着老婆与儿子到黎锐棠家里时认识的。2016年5月份黎锐棠结婚时王堂清跟着廖济楠一起过来的。廖济楠来东莞的时候，向老板黎照举及黎锐棠介绍投资情况，说投资IPO与银河证券内部的自营盘，每次都说是稳赚不赔的，所以黎学超也觉得这二个项目是可以挣钱，也值得投资。黎学超知道是廖济楠在替老板在做投资。钱是老板让黎学超转给廖济楠的。大概是在2013年至2016年之间，共转了约1500万给廖济楠投资IPO。廖济楠说这笔钱分别是用来投资中材节能、天蓝科技、湘佳牧业、浙江吉华这四支IPO。在2014年到2015年之间转了约5000万给廖济楠，让廖济楠做银河证券内部自营盘的投资。2015年底，转了约400万左右给廖济楠表哥陈虹投资新三板。但这笔钱不是黎学超转的，黎学超只知道有转400万给陈虹这件事。黎学超共转了约6500万元给廖济楠。2.黎照举：黎照举儿子黎锐棠的一个朋友说有项目投资，黎照举才在资金上支持黎锐棠去投资的，后来通过了解，发现所有投资项目都是虚假的，就知道被骗了。黎照举接触的只有三个人，一个是黎锐棠的朋友廖济楠、廖济楠的老婆劳欣、王堂清。2013年1月份左右，黎锐棠的朋友廖济楠来到中堂镇潢涌村找到黎照举。在此之前，黎锐棠就跟黎照举说过，说有一个朋友向其介绍了一些投资的项目。廖济楠来到潢涌找到黎照举后，就先向黎照举介绍了中材节能和天蓝科技这两个投资的项目，并且告诉黎照举说是稳赚不赔的，黎照举听了之后觉得收益可观，有钱可赚。之后黎照举就在资金上支持黎锐棠，先后投了大概有八百多万进去。后来廖济楠又跟黎锐棠和黎照举说向其他项目投资，有中国银河证券自营盘以及深圳华宝证券以及湘佳牧业、浙江吉华集团等，先后投入资金大概有八千多万。从2016年12月份左右开始，由于在其他生意上需要资金周转，黎照举就叫黎锐棠向廖济楠把之前投进去的资金要回来，可廖济楠一直找理由推辞，黎照举觉得事情有蹊跷，就对廖济楠提供的投资项目等情况进行调查，而且联系廖济楠，要求将之前投进去的钱回收过来，可廖济楠还是一直推辞。后来经过调查，发现廖济楠向黎照举提供的投资项目是虚假的。廖济楠是在黎照举家里跟黎照举和黎锐棠介绍这两个项目的，其中中材节能是2013年1月的时候跟黎照举说，廖济楠说他的一个上司叫做李政，能通过光大证券购买一间叫中材节能的公司的原始股，并且中材节能跟光大证券有合作关系，等中材节能上市后，中材节能会以约7倍左右的价格向光大证券回购他们的原始股，利润可观，而且没有风险。过了1个月左右，廖济楠也是以类似的方式介绍天蓝科技这个项目，但具体廖济楠说的利润是多少黎照举不记得了。廖济楠当时跟黎照举说是按照黎照举获得利润的15%作为佣金。2018年6月19日，黎照举和黎锐棠约了廖济楠，还有廖济楠的上司李钰到北京银河证券总部去谈之前投资有关的事情。但是黎照举和黎锐棠到了机场的时候，廖济楠又打电话跟黎照举说李钰临时有事不方便去，黎照举就约了去廖济楠位于广州越秀区建设大马路的家中谈。黎照举在廖济楠家中交谈之后，觉得廖济楠说的话不对劲，当时就有点怀疑。并且后来多次叫廖济楠还钱，廖济楠都没有还。到了2018年8月初，一名叫做韩景宇的男子打电话给黎照举，跟黎照举说廖济楠的身份是假的，他所扮演的“老杨”的角色也是假的，然后黎照举马上找黎锐棠去核实情况。经黎锐棠核实后，黎照举就知道廖济楠的身份和投资项目都是假的。3.韩景宇：（1）认识廖济楠以及扮演角色情况：2016年11月份，韩景宇通过玩手游“征途”认识的廖济楠，2017年8月25日左右，廖济楠通过微信找到了韩景宇，要求韩景宇假冒银河证券的杨主管，目的是为了推迟廖济楠还款给黎锐棠的时间，由于以前廖济楠帮助过韩景宇，并且廖济楠称自己资金压在证券里很快就可以还给黎锐棠，所以当时韩景宇就答应了，于是韩景宇就照着廖济楠用微信提供的文字进行朗读，然后廖济楠在另一头用电话录音录好，之后廖济楠就将该录音转发给黎锐棠，2017年8月至2018年8月期间，韩景宇按照廖济楠的要求，每个月有十次左右扮演杨主管这个角色。（2）第一次与黎锐棠见面：2018年7月30日韩景宇第一次来到广州，当时廖济楠去广州火车站接了韩景宇，安排韩景宇暂住在广州寓上公寓保利中环店，7月31日当天，廖济楠胁迫韩景宇（廖济楠称韩景宇不配合就找人砍死韩景宇）继续扮演杨主管与黎锐棠在广州中石化大厦三层的新疆饭店见面，韩景宇按照廖济楠事先安排好的相关说法，向黎锐棠表明因为银河证券的系统问题，客户的资金暂时无法转出，让黎锐棠再等一段时间，当时黎锐棠什么都没说，大家一起吃过饭后就各自离开。（3）廖济楠情况：韩景宇与黎锐棠见过面之后，在广州逗留了四天，期间去过廖济楠的家里和公司，在廖济楠的公司认识了一个叫李政的人（后来接触了黎锐棠才知道李政也涉及诈骗），当时廖济楠告诉韩景宇自己欠了黎锐棠人民币6000万元，也知道了廖济楠公司所购的期权为人民币500万元，投资广州植德医院管理有限责任公司人民币900万元，当时韩景宇就感觉廖济楠欠黎锐棠的约6000万元与廖济楠本身投资的出入太大了；8月1日下午，廖济楠带韩景宇去小三胡洁家，期间廖济楠对韩景宇说有个叫王堂清的人帮廖济楠伪造过银河证券退款邮件通知的照片；在广州逗留的第三天，廖济楠、韩景宇和谭成杰三个人一起吃饭，席间廖济楠介绍谭成杰是李钰的扮演者，廖济楠称自己从未在银河证券任职及操盘过；韩景宇回家前一天，廖济楠开车带韩景宇回自己家里，韩景宇发现廖济楠的父亲及弟弟也在扮演角色给黎锐棠打电话。（4）揭破廖济楠骗局：韩景宇与廖济楠接触了四天之后，发现廖济楠是在欺骗黎锐棠，韩景宇觉得有必要告知黎锐棠实情，但由于韩景宇与黎锐棠吃饭时没留任何联系方式，于是韩景宇通过工商信息网查询到黎锐棠父亲黎照举名下的企业，然后找到了黎锐棠，向黎锐棠陈述了事实的经过，事后黎锐棠要求韩景宇协助侦查机关调查，2018年8月7日，韩景宇就到达广州，8月8日与黎锐棠到公安机关报案。辨认笔录：韩景宇辨认出胡洁、谭成杰、廖济楠。4.李政：李政没有在银河证券公司从事过任何职业，李政从2010年至2017年6月一直在平安银行广州分行工作。2012年的时候廖济楠是广州平安保险的平安保险代理人，当时李政去平安保险讲课的时候认识了廖济楠，但是廖济楠工作了一年多就离职了，后来就一直没联系。2017年上半年的时候廖济楠打电话联系过李政关于汽车和房子抵押的问题。李政没有诈骗他人财物。第一次听中材节能是在2018年廖济楠的整容公司里面，当时廖济楠写了一张纸给李政写有中材节能的电话，然后廖济楠打电话给黎锐棠。最早一次接触黎锐棠是2018年初在中信广场附近一间咖啡厅，那次见面李政没跟他说什么内容，都是在那里寒暄，然后廖济楠就让李政走开了。从那次之后，廖济楠叫李政打过几次电话给黎锐棠，每次都是廖济楠在身边的时候才会打电话给黎锐棠，然后按照廖济楠编辑的信息跟黎锐棠说话，内容都是“我不在广州，要晚点才能回广州或者开会不方便等拖延时间的内容”。李政在那次和黎锐棠一起喝咖啡之后曾经用李政的一个微信小号加过黎锐棠微信，平时有时候会跟黎锐棠寒暄。有一天廖济楠跟李政说有一些话要李政用微信跟黎锐棠说，但是李政那时候要睡觉了，李政就把微信账号和密码给了廖济楠，廖济楠用那个微信跟黎锐棠说什么李政不清楚。2017年底或者2018年初的时候，廖济楠来到平安银行广州分行找李政，廖济楠跟李政说自己在中国银河证券公司上班。李政在2018年8月10日给黎锐棠发送短信，短信内容有提及4份股权协议合同、2份承销转让合同的事。这些信息都是廖济楠编辑好短信，通过微信先发给李政，再让李政发给黎锐棠，黎锐棠回复之后李政又通过微信发给廖济楠，廖济楠看了之后又回复李政让李政发给黎锐棠，李政都是直接复制粘贴的，所以李政不知道这些信息的内容是什么意思。当时廖济楠称自己做理财的东西，但是合同还没到期黎锐棠却不断地催促，廖济楠就希望李政帮忙扮演自己的上司来拖延时间，因为李政觉得廖济楠的人不错，事业也做得不错，跟他朋友一场他遇到困难帮一下忙没什么事，就帮了他忙。2018年9月，廖济楠跟李政在广州东站中泰广场附近的咖啡厅见面，廖济楠对李政说黎锐棠的老爸在催他还款，而且已经起诉了，廖济楠就让李政不要把之前事情和别人说，并且删除所有相关的聊天记录，让李政将手机号换掉，但李政觉得有点不对劲，就保留了跟廖济楠的聊天记录。廖济楠向李政咨询过关于房子、车和手表抵押的相关事宜，当时廖济楠咨询过三个房产的抵押情况，一个是富力新天地的房产，第二个是花园酒店附近，第三个是珠海的，李政有介绍过朋友去看情况，后来具体情况李政也不清楚；车辆方面，廖济楠发过法拉利、保时捷卡宴、奔驰S400、凌志这四辆车给李政询价，但是车贷公司说名车不做抵押；廖济楠还发过两三只手表给李政帮忙询价，李政去问了典当行称做不了抵押。辨认笔录：李政辨认出黎锐棠、廖济楠，辨认出谭成杰是平安公司寿险代理人。5.廖涛：廖济楠工作情况：廖济楠是廖涛的大儿子，廖济楠在2007年左右来到广州打工，是广州平安保险的保险代理人，后来听廖济楠说在和一个叫黎锐棠的东莞人合作搞投资做生意。廖涛在2014年第一次见到黎锐棠，黎锐棠曾经和廖济楠在广州合租过，2014年春节的时候黎锐棠就带着女朋友来到廖涛家里拜年。廖济楠与黎锐棠关系很好，平时一直都有来往，过节过年都会互相拜年，结婚的时候都有叫对方喝喜酒，2015年他们的关系还是比较好的，2017年廖涛来广州就没看见廖济楠和黎锐棠来往过，不清楚他们的关系在什么时候变淡。廖济楠于2013年在广州建设大马路购买了一套房产，于2015年初在广州大道中富力东山新天地购买了F1栋的3002房，廖济楠还开过卡宴、玛莎拉蒂、奔驰车，廖涛不知道廖济楠购买房产和豪车的资金来源。2015年廖涛在汕头市金平区*********购买了2303房，总共人民币170多万元，一次性付款的，廖济楠给了人民币100多万元，当时廖涛在汕头老家准备买房的时候，廖涛说买房钱不够，廖济楠就给了一百多万，是汇到廖涛工商银行卡（具体银行卡号廖涛称记不清楚），装修时廖济楠也出了一部分钱，还买过南京烟给廖涛。2005年的时候廖涛在汕头开了一家手袋厂，2014年底工厂就不做了，开工厂期间好的时候年收入有人民币40-50万元，差的时候人民币20-30万元，工厂倒闭之后，廖涛与妻子就靠退休金维持生计，每人每月约人民币2300元。廖济楠刚到广州的时候经济情况不太好，经常问家里拿钱花，过了半年时间，廖济楠的经济情况就有所好转了，当时廖涛还质疑过廖济楠购买房产的资金来源，但是廖济楠说跟黎锐棠的生意做得可以，廖涛就没再过问，直到2018年7月份，黎锐棠打电话给廖涛，黎锐棠称廖济楠欠了很多钱，廖涛才知道的这件事。2015年廖济楠通过银行分几次汇款100多万元给廖涛用于购买汕头市金平区**************（房价约170万元），2018年8月份左右，廖济楠将该房产抵押了190万元用来还黎锐棠的钱，2019年初汕头市澄海法院电话联系到廖涛，称没按时还抵押公司的钱，法院对该房产进行查封拍卖。辨认笔录:廖涛辨认出谭成杰、廖济楠、黎锐棠。6.谭成杰：谭成杰2000年至2005年在广州白云联辉汽配厂打工，2005年至2008年在广州增城新塘富怡机械打工，2010年至2014年在广州平安保险打工，2014年在广州无业至今。谭成杰是2010年在平安保险工作的时候认识的廖济楠，当时关系比较好，廖济楠在2013年初就离职了，谭成杰是2013年中离职的，2014年左右，谭成杰辞职在家，廖济楠找到谭成杰说股票有机会赚到钱，廖济楠想投资股票过来问谭成杰意见，谭成杰觉得当时股票价钱比较低有机会升，廖济楠就委托谭成杰帮忙买卖股票，谭成杰可以在收益里面提成10％-20％，廖济楠也每个月给谭成杰工资，在2014年至2016年期间，谭成杰帮廖济楠打理股票账号，广发证券的有两个，是廖济楠本人和其老婆劳欣的名字开户的，平安证券有一个，是廖济楠名字开户的，一开始的时候是几十万、一两百万的在投资，到后来越加越多，最后接近四千多万，但是廖济楠的资金来源谭成杰就不知道，只知道廖济楠家庭条件还可以。2015年6月份前股票是有获利，盈利有一千多万，2015年6月份后因为股灾最终亏损三千多万，2016年之后，廖济楠就没让谭成杰继续买卖股票了，将股票里的资金逐步撤出来，也开始没给谭成杰发工资，谭成杰在给廖济楠打理股票的时候，除了工资之外还获利了两三百万。大概2018年初，廖济楠打电话给谭成杰，和谭说等下会再打一个电话过来给谭成杰，叫谭成杰应一下就好了，挂了之后廖济楠就又打电话过来，谭成杰就应了几下就挂线了，后来廖济楠发微信给谭成杰，让谭成杰扮演银河证券投资部老总“李钰”与一个叫黎锐棠的男子接触，廖济楠说黎锐棠要拿回之前的投资资金，而廖济楠暂时无法拿出来，就让谭成杰扮演“李钰”去拖延时间，碍于朋友关系，谭成杰同意了，这时谭成杰才知道廖济楠之前投资股票的资金其实是黎锐棠的。廖济楠会叫黎锐棠打电话给谭成杰，谭成杰就对黎锐棠说“资金放在公司投资部自营盘里”、“公司有规定资金不能随便拿出来的”、“按照规定公司拿钱出来是需要审批，需要比较长的时间”等用来拖延还款时间的话。2010年谭成杰在广州平安保险珠江分公司做业务员认识了廖济楠，2013年5、6月廖济楠找到谭成杰咨询股票行情，后来2013年至2017年期间，谭成杰就用廖济楠的股票账号操作股票，廖济楠也在2013年至2016年期间陆续分红人民币300多万元给谭成杰。直到2018年，谭成杰才知道廖济楠投资股票的资金是黎锐棠的，廖济楠给谭成杰的人民币300多万元，谭成杰于2015年在广州市白云区******买了一个单位1602，当时首期给了人民币160多万元，于2016年用人民币25万元购买了一辆奥迪A6轿车。廖济楠有四辆车，一辆法拉利、一辆奔驰、一辆保时捷和一辆玛莎拉蒂（2016年卖出）。谭成杰在2018年7、8月载廖济楠去广州珠江新城利通公司处理法拉利，廖济楠的法拉利之前已经押在利通公司，廖济楠这次去是续期继续押；奔驰S320是廖济楠于2015年花120万人民币购买的，谭成杰于2018年7、8月份载廖济楠去广州元下田附近把该奔驰轿车押给一个公司（公司名字谭成杰不清楚）；廖济楠于2014、2015年左右购买的保时捷卡宴，该车现在广州番禺区亚运城一间从事押车业务的公司（公司名字谭成杰不清楚）；廖济楠于2015年购买的玛莎拉蒂，2016年卖出。廖济楠于2013年开始投资股票，2017年上半年基本撤资，这四年间，廖济楠投资股票最高峰值约人民币4000万元。廖济楠于2014年在深圳注册了一家深圳前海恒鑫资产管理有限公司，该公司没有实际业务；2017年至2018年期间，廖济楠投资了一家植发公司。2016年至2017年期间，谭成杰和廖济楠去过香港，廖济楠在香港购买了一只民币15万元的江诗丹顿手表。2018年8月份，谭成杰和廖济楠去见过2、3次刘峰律师，当时廖济楠说黎锐棠给了人民币6000多万让廖济楠投资，然后黎锐棠催廖济楠还钱催得太紧了，廖济楠暂时还不了，怕黎锐棠说廖济楠诈骗。廖济楠于2013年-2015年陆续转账了三百多万人民币给谭成杰用于支付谭成杰的报酬，廖济楠于2013-2014年左右，陆续转账了一万元左右到谭成杰妻子蔡君的账户，那张卡的账户是谭成杰提供给廖济楠的，用于合作炒股的时候，廖济楠支付谭成杰部分开支。廖济楠转给谭成杰的资金，谭成杰用于买房和日常生活开销。黎锐棠没有转账过给谭成杰、蔡君及谭成杰儿子谭奕阳。谭成杰跟黄正妥是亲戚关系，黄正妥跟廖济楠没关系，跟本案也没关系，没扮演什么角色，谭成杰有转账过给黄正妥，陆续转了十几万左右，是谭成杰借给黄正妥的，因为黄正妥说需要钱周转，谭成杰就转给他了。辨认笔录：谭成杰辨认出黎锐棠、廖济楠、李政、胡洁、廖涛。7.胡洁：胡洁与廖济楠是情人关系，双方育有一子。胡洁2010年至2015年在珠海市平安银行工作，2015年无业至今。2015年1月份，廖济楠是胡洁的客户，廖济楠专职理财和炒股，双方慢慢熟悉起来，2015年的4月到5月期间确认了情人关系，廖济楠就让胡洁辞职从珠海到广州生活，从那时候开始胡洁所有的生活来源就是廖济楠给的生活费，廖济楠多的时候每个月会给胡洁生活费人民币20万元，并赠送迪奥手提包、爱马仕手提包、法兰克手表等奢侈品给胡洁。胡洁没有见过廖济楠从事任何工作，就是在家炒股，只是听廖济楠说以前在平安保险工作过，认识廖济楠的时候就好像很有钱的样子。2015年由廖济楠单独出资（一次性全额支付）购买了珠海市香洲区************的3002房，名字写的是胡洁和廖济楠；2016年胡洁和姐姐胡蓉也一起购买了一套在珠海的房产，其中胡蓉出资人民币5万，其余都是胡洁分几次付清；2017年9月，胡洁购买了一套没有登记的房产，位于珠海香洲区高尔夫山庄，胡洁的购房资金一部分是胡洁自己打工存下来的，一部分是廖济楠给胡洁的生活费。因为廖济楠的关系，胡洁与黎锐棠、谭成杰、廖涛都有短暂的接触过。2015年5月份的时候，廖济楠向胡洁名下的平安银行账户转入人民币500万元，然后由廖济楠进入平安证券进行股票买卖操作，2015年8月份的时候，因为亏损，廖济楠就分几次把钱又转回自己的账户上；2018年1月份的时候，廖济楠跟一个叫赵立卓（音译）的人在广州开了一家植德植发医院。证实胡洁和廖济楠确立了男女朋友关系后，廖济楠每个月会给胡洁两三万元作为日常花销，到了2016年8月左右，胡洁怀孕了，廖济楠就每个月少则10万，多则20万作为生活费给胡洁，2018年中的时候，生活费就开始少了，一个月3至5万。2015年1月至今，廖济楠通过银行一共转账人民币800多万元给胡洁，2015年5月份的时候廖济楠曾一次性给胡洁人民币520多万元，后来这笔钱胡洁分多次退还给廖济楠；胡洁将廖济楠给的生活费用于日常花销、购买房产及奢侈品，胡洁在珠海购买了3套房子，一套是2015年全款人民币500多万购买的珠海尚东领域17栋一单元3001房，一套是胡洁怀孕后人民币170万购买的珠海华发TOD（胡蓉给了首付人民币5万元），还有一套是2017年底全款人民币300万元购买的珠海香洲翠湖香山别墅一栋403房；胡洁还用生活费买了两个包包花了5万，衣服鞋子共100多万，充值“征途”80多万，股票亏损100多万，其余均用于日常生活花销；胡洁还有将钱拿去投资理财，盈利了几十万。廖济楠没有让胡洁替他投资理财，胡洁理财的盈利或者亏损都不需要向廖济楠汇报或者分成，胡洁购买的珠海三套房子均是自己想着用于投资，盈利的话也是不需要向廖济楠分成。廖济楠没有在证券公司工作过，廖济楠告诉胡洁他是全职炒股理财不需要上班的。2015年的一次饭局中，胡洁第一次见到黎锐棠，是廖济楠带胡洁过去的。廖济楠给胡洁的钱，胡洁大多数用于购买房产，还有两个奢侈品包包，大量衣服鞋子等，此外没有其他有价值的财物。2017年7月份，胡洁刚生完小孩，赵力卓和其妻子过来看望胡洁，于是胡洁就认识了赵力卓；2018年初，廖济楠告诉胡洁自己准备和赵力卓合伙投资“植发”，廖济楠觉得“植发”前景好可以赚钱，并且可以利用赵力卓医院的名义作担保用于贷款，过了一个月左右，廖济楠就带着他的老婆去植德医学美容整形医院的年会（以下简称植德医院），植德医院是赵力卓之前就创立经营的，廖济楠是后来入股，大概百分之几十的股份，具体数额胡洁不清楚；2018年5、6月份，胡洁看到廖济楠在家用手机通过手机银行一笔一笔地给植德医院员工发工资，每月工资约几十万，廖济楠发工资有明细表的，明细表上还有花名册相对应每个人的银行账户和工资，但明细表现在哪里胡洁不知道。陈虹是廖济楠的亲戚，陈虹曾经向廖济楠借钱买房，后来还了。廖济伟是廖济楠亲弟弟。王堂清是廖济楠的朋友兼合作伙伴，王堂清和廖济楠合伙开了一家叫恒鑫投资的小额贷款公司，廖济楠与胡洁认识之前就与王堂清合伙经营恒鑫公司了，廖济楠投入了100多万，后来廖济楠与王堂清在2017年底发生经济纠纷，王堂清欠廖济楠的钱不还，廖济楠就通过法院起诉王堂清，此外廖济楠还与黎锐棠合伙投资了一家也叫“恒鑫”的公司，具体情况胡洁不清楚。辨认笔录：胡洁辨认出黎锐棠、谭成杰、廖济楠、廖涛。8.胡换仪：胡换仪认识廖济楠，廖济楠称自己是中国银河证券公司的操盘手。胡换仪代老板黎照举与黎锐棠投资廖济楠介绍的IPO项目与银河证券的自营盘，其他具体情况不清楚。胡换仪是公司的财务，2016年12月份的时候有听老板说让廖济楠把老板所投资的钱退回来，但廖济楠一直都没有退，一直到2018年8月初听老板与黎锐棠说廖济楠的身份是假的，一直是在骗钱。胡换仪收过一笔廖济楠打过来的钱，大概是2015年5月底左右，大概是289.2万元。因为胡换仪是公司财务，黎照举跟胡换仪说这笔钱是给廖济楠帮忙投资的收益，让廖济楠打到胡换仪的账户上，这个账户是胡换仪个人开的户，但胡换仪提供给公司用，是黎照举让胡换仪开户并提供给公司用的。因为廖济楠与黎锐棠是室友，胡换仪只管做老板交待做的事，所以没有去核实廖济楠的身份。2016年5月黎锐棠结婚的时候，胡换仪有见过廖济楠的老婆劳欣和其朋友王堂清。9.李照军：银河证券广州环市东路营业部没有一名叫廖济楠的员工，经过系统查询，发现廖济楠既不是该银河证券营业部的客户，也没在该银河证券营业部开过户，由于营业部是对外开放的，所以任何客户或者外来人员均可以随意进出。10.劳欣：2018年10月、11月左右，卢雪梅和陈小舟先后打电话给劳欣称廖济楠欠了他们的钱，并提及廖济楠在香港有一笔资金，劳欣通过刘峰律师向廖济楠求证后，廖济楠承认有500多万美金在香港，但是处理不了，廖济楠让劳欣找卓先生（卓先生是廖济楠的朋友，劳欣在2014年6月份去香港旅游的时候和卓先生见过面），卓先生告诉劳欣当时廖济楠有跟其提到过在香港有一笔资金，但没有具体实施过，廖济楠曾打算在2018年10月份去一趟香港至今都没有去。劳欣笔记本的记录“11.5虹哥还钱平安转60W”、“11.12虹哥还钱平安转10W”，里面的虹哥是陈虹，陈虹欠廖济楠人民币70万元，2018年11月5日，陈虹的妻子通过银行转账人民币70万元给劳欣，劳欣在2018年11月5日、12日分两次共转账人民币70万元给廖济伟（廖济楠的弟弟）用于处理廖济楠信用卡还款及其他债务。“10.2520W平安转：5200（母建行）”、“10.2530W柜台工商转平安劳欣”是劳欣在2018年10月25日通过广州工商银行光明路支行的定期存折从柜台转30万到劳欣的工商银行卡，然后将其中的20万转给自己的母亲，再转了10万到劳欣的平安银行卡，其中5万给了律师费。“11.21三国陆逊：3.75万”是劳欣将游戏里的一个宠物角色进行出售获得的人民币3.75万元转给廖济伟用于偿还贷款。廖济楠在广州有两套房产，分别位于越秀区广州大道中307号富力东山新天地F1栋3002房与越秀区建设大马路西六街三号301房；在汕头有两套，分别位于金湖路119号金馨花园1栋403房与金湖路117号悦景东方雅轩A栋2303方；廖济楠在珠海的房产劳欣没去过，所以不清楚具体位置。廖济楠名下还有三辆车，分别是粤C*****的卡宴、粤C*****的奔驰和粤C*****的法拉利；手表四块，分别是劳力士卖了人民币3.5万元、江诗丹顿卖了人民币11.75万元、百达菲丽卖了人民币13万元和卡地亚卖了人民币7.5万元；爱马仕手提包4个、BV包包1个、LV包包2个及香奈儿包包5个；钻石、金银首饰有：广东黄金70克（9999），每克268元；金条20克（9999），每克263元，共计24020元；熊猫金币2014、2016、2017年份各一套，金龙鱼100克，两只金碗100克（999），2个50克的元宝，4个20克的元宝，2条周大福金项链加一条金吊坠共29.95克，一个金手镯40.5克，2块25克的建行金牌（9999）。廖济楠还跟一个叫赵力卓的人经营植德公司，劳欣听卢雪梅说廖济楠占植德公司股份的40％，每个月有分红。房产均被廖济楠拿去抵押，越秀区广州大道中307号富力东山新天地F1栋3002房一押是工商银行广州西华路支行，二押是重庆长江金融保理有限公司，押了850万元；越秀区建设大马路西六街三号301房一押是宁夏石嘴山银行股份有限公司中卫鼓楼东街支行，二押是深圳市世联小额贷款有限公司，汕头的两套房产都是在汕头兴信公司抵押的；卡宴和奔驰车抵押在利通汽车，法拉利抵押在微贷网，也在一个叫刘泽的人那里抵押过，上述三辆车的具体位置劳欣都不知道，廖济楠抵押的次数劳欣也不清楚。手表和包包均由多莫二手奢侈品回收寄卖店（天河南一路27号102B店铺）寄卖，手表卖了30多万元，包包暂未列出清单不清楚寄卖款项，劳欣现不清楚廖济楠的金银首饰去向，无法变卖。11.赵力卓：2016年玩手游“征途”认识了廖济楠，后面相约出来见面之后慢慢熟了，廖济楠在“征途”里面有两个游戏账号，一个叫“永恒哥哥哥”的账号充值了有300多万，另一个叫“黛西”的账号充值了150多万。2017年下半年，赵力卓就和廖济楠商量一起开一间养发公司，廖济楠同意了。2017年9月份在广州市天河区********之一4201-4205投资装修了一家公司，并注册了广州植德医院管理有限责任公司（以下简称植德公司），总裁是赵力卓，法人是邢丹丹（赵力卓老婆），廖济楠是投资人兼财务总监，主要负责财务工作，包括员工工资的发放、设备材料采购、办公场所的租赁等方面的支出。当时约定的是廖济楠投资人民币950万元，至今廖济楠在植德公司总共投资到位的约人民币509万元，其中约300万元用于植德公司基础装修、设备采购、人员工资，约200万元用于子公司的建设，子公司叫广州发友医疗科技有限公司，法人代表是叶锦，植德公司成立于2017年8月份，至今仍在运营，但从来没分红过，一直都是亏损状态，赵力卓出资了人民币50万元，廖济楠支付了509万元后，赵力卓有继续联系让其出资，但是廖济楠后面没有继续投资了。2019年1月27日，郑培荣通过微信发了照片（一封信）给赵力卓，是劳欣发给郑培荣的，郑培荣称是廖济楠写给赵力卓的，内容是“咱们之间的约定照常进行”，赵力卓认为约定的意思是廖济楠与赵力卓开公司前签订过一份协议，至于“咱俩之前的共识”应该是廖济楠认为其投资到植德公司的钱还占有相应的股份，2018年8月许，廖济楠以1元的价格把植德公司40％的股份转让给赵力卓，当时廖济楠说是怕别人查他名下财产所以才转的，廖济楠认为转让给赵力卓只是个形式，实际上他还是持有相应的股份。廖济楠称2013年开始，东莞有个人投资了6000万给他一起合作一些项目，本来计划2020年到期，但现在对方就要把资金收回，廖济楠现在没钱，对方可能要起诉廖济楠，所以廖济楠就要把名下的资产进行转移。郑培荣是廖济楠的舅舅，2018年初开始任职植德公司财务，2018年底离职。植德公司的财务账号有：廖济楠招商银行账户（621**********666），植德公司中信银行账户（8110901********33568），广州植德医疗美容门诊部有限责任公司中信银行账户（811********00626847），广州发友医疗科技有限公司工商银行账户（360********00169781）。赵力卓知道胡洁是廖济楠的情人，也就是“征途”游戏里的“黛西”，赵力卓不认识谭成杰、李政及廖涛等人。12.郑培荣：廖济楠是郑培荣的外甥。2018年初廖济楠介绍郑培荣去植德公司上班，郑培荣2018年2月份入职，3月份接手财务收银工作至今。2017年11月到2018年9月份，廖济楠共投资了人民币5099580.56元到植德公司，其中2017年11月到2018年2月份投资了人民币2214852.03元，2018年3月投资了人民币261408.53元，2017年8月至2018年2月付工程款人民币1453320元是郑培荣入职前就投入的，2018年4月至6月共投入人民币90万元作为公司流动资金，2018年9月份赵力卓转付廖济楠人民币13万元。2018年3月份的时候，廖济楠和赵力卓商量，将廖济楠招商银行尾数“6666”的银行账户用于公司收入、支出账户，负责发放员工的工资，但是2018年7月和9月的部分工资是廖济楠从另外账户发放的，后来赵力卓也有付还部分给廖济楠，2018年7月份廖济楠实际代付工资30万，2018年9月份廖济楠实际代付工资10万。13.章焕城：2015年5月份开始，廖济楠通过陈虹的介绍投资了深圳前海公司，当时廖济楠投资的是一个叫深圳三源色文化传播有限公司的股权项目，这个股权项目是深圳前海公司的一个有限合伙，具体公司投的一个实体项目主要是汽车试乘试驾方面，廖济楠投资了人民币500万元，是有限合伙的份额，然后有限合伙再去投资的三源色实体，廖济楠投资的时候是通过银行转账的，当时签订的合同是“五加二”等于是七年时间，有跟公司签订合同协议。德弘联信新三板和达孜合伙企业是关联公司，两家的股东及股东占股比例一致，也就是说廖济楠在这两家公司所占的股权也是一样的，廖济楠是这两家公司的有限合伙人。14.陈虹：陈虹负责新湖期货公司的市场开发，廖济楠是陈虹的表弟，廖济楠当时说要投资股权基金，陈虹的朋友当时有三原色这个项目，陈虹就介绍给了廖济楠，让廖济楠自己去投资。三原色项目主要是德弘联信，是一家私募股权基金，具体经营人是章焕城，章焕城是股东，德弘联信成立股权基金，然后廖济楠认购，股权基金投入三原色取得股份，廖济楠出资人民币500万元认购股权基金，股权是三年期，廖济楠是在2015年认购的，都是由廖济楠自己去投资，陈虹没有帮他处理过。陈虹2016年借了廖济楠人民币70万元，2018年11月份还的，是用陈虹老婆姜静账户转到廖济楠老婆劳欣账户，当时廖济楠的妈妈打电话给陈虹说急用，让陈虹还的。2014年的时候，廖济楠分多次汇款人民币300多万到姜静的招商银行账户，让陈虹帮忙在深圳海通证券炒股，中途有撤有投，2017年3月份至8月份，廖济楠就全部撤资退股并转到廖济楠的银行卡，本来约定如果炒股有盈利就按10％-30％分红给陈虹，但是因为股市行情不好，没盈利就撤股了。15.王堂清：2006年11月份的时候，王堂清在成都认识了廖济楠，当时两人是同事关系，一起卖过手机。2015年3月份，王堂清和廖济楠投资注册成立了成都恒鑫财富商务信息查询有限公司（以下简称成都恒鑫公司），廖济楠出资人民币14万作为启动资金，后来投资了人民币130多万作为运营资金，2017年底公司就倒闭了，因为当时成都恒鑫公司投资运营失败，没有收益，廖济楠为了维护自己利益，就对王堂清说投资公司的100多万是王堂清以公司法人的名义作为经营资金向廖济楠借的，廖济楠要求王堂清把钱还给他，于是把王堂清起诉到法院。2014年的时候廖济楠带黎锐棠到成都玩认识了王堂清，后来廖济楠让王堂清帮忙做个资料，称要发给黎锐棠看，给黎锐棠一个交代，但是没告诉王堂清具体内容，王堂清也不知道PS这些图片用作什么用途，于是王堂清花了30元在网上找了一家图片制作公司帮廖济楠PS图片，是一些短信记录和邮件内容；廖济楠和王堂清还在深圳合伙开了一家深圳前海恒鑫资产管理投资有限公司，廖济楠说黎锐棠的身份不合适，让王堂清做公司的显名股东顶替黎锐棠的股东份额，但是王堂清没有投资。指认笔录：王堂清指认出其工商银行活期存折的人民币320万元，并称其不清楚；指认出其帮廖济楠PS的邮件内容。16.胡腾杰：2010年夏天，胡腾杰去了广州找工作，当时和4个人一起租住了越秀区大石街的一间出租房，其中一个人就叫廖济楠，因为住在一起就偶尔聊聊天，都是谈工作的事情，了解到廖济楠是平安保险的业务员，当时廖济楠还推荐胡腾杰在平安保险买了一份20年还是30年的红利保险，随后胡腾杰在广州待了不到一个月就回了上海，后来换了电话号码就没什么联系。胡腾杰不认识也没听说过黎锐棠，廖济楠也没推荐过什么人给胡腾杰认识。2012年1月份，胡腾杰换了手机号码后就彻底没和廖济楠联系过，也没通过其他通讯方式联系。胡腾杰的QQ号码是416287693，微信号码是Dunji_Hu，胡腾杰只有这一个QQ号跟微信号。廖济楠没有打过款给胡腾杰，胡腾杰现在名下没有交通银行的银行卡，以前有没有开过就不记得了。胡腾杰印象中是没有给过廖济楠银行卡号，可能买保险的时候提供过给廖济楠，还有可能是一起住在广州出租房的时候，胡腾杰只住了三个星期，退房租押金的时候提供过卡号给廖济楠。17.黄文龙：黄文龙跟黎锐棠是大学朋友，在黎锐棠的婚礼上认识了廖济楠，但是平时没有什么联系。2015年下半年，黎锐棠说找了廖济楠做投资，数额多少黄文龙不清楚。2017年初，黎锐棠跟黄文龙说要求廖济楠退回投资款，但是廖济楠称银河证券退款系统出现问题，需要提供其他账户来退款，黄文龙就拿了几个银行账户给黎锐棠，提供之后，一直没有收到钱款，直到2018年8月2日，黄文龙工商银行账户（621*************876）收到廖涛（622*************652）50万元转账，于2018年9月20日、21日27日，分别收到廖济楠（621********01118686）的65万元、15万元、15万元的转账，共收到人民币145万元的钱款，黄文龙收到钱后马上转给黎照举的银行账户（622*************718）。18.卢雪梅：2017年底，卢雪梅和廖济楠在广州珠江新城认识，当时廖济楠是卢雪梅的客户，廖济楠去卢雪梅公司办理了人民币900万元的贷款，在帮廖济楠处理还款后接触较多，两人就互相认识了。2018年9月份，当时廖济楠还欠卢雪梅人民币130万元，卢雪梅逼廖济楠还钱的时候，廖济楠为证明其有还款能力，告诉卢雪梅其在香港有500多万美金，廖济楠称是一笔在香港购买的理财产品，一名姓卓的先生帮他管理这笔投资，后来廖济楠也给了一份理财产品凭证给卢雪梅，上面有显示内容与资金。卢雪梅没见过卓先生，但是有卓先生微信（微信号：popeyecheuk），据说卓先生的香港公司叫京山华一。廖济楠之前有向卢雪梅投资的意向，但实际未出资，2018年2月28日，廖济楠转了6万元给卢雪梅，备注为投资款，但是两人没有商定投资什么项目，也没有签协议。卢雪梅帮廖济楠做过三笔抵押贷款，第一笔是富力东山新天地的房抵押在陈小舟的名下，抵押了人民币900万元，通过网上转账到廖济楠的平安银行卡；第二笔是从陈小舟的名下解抵后抵押到瀚华担保约人民币850万元，也是转到廖济楠的平安银行卡；第三笔是廖济楠名下珠海一套房抵押在广运小贷名下，抵押了约人民币113万元，这一笔的款项具体转到哪里，卢雪梅就不清楚。卢雪梅与廖济楠第一次见面是2017年底，在卢雪梅公司，当时是要求廖济楠还款；第二次是2018年2月初，廖济楠说要投资，卢雪梅就带朋友潘桂柱在广州康莱德酒店见面；2018年春节前，廖济楠想卖法拉利，卢雪梅就帮他约了买家；后来又见了很多次，但具体不记得。2018年3月，廖济楠和胡洁、黄总（不知其名）一起去成都的时候，是谭成杰接送去机场的，廖济楠跟卢雪梅说要去找王堂清，也和卢雪梅说过王堂清的事情。2018年7月许，廖济楠跟卢雪梅说要去东莞见黎总协商钱的事，廖济楠称之前黎总把廖济楠的股权收了，黎总要付钱给廖济楠，现在黎总反过来要廖济楠还钱，说如果廖济楠不还的话黎总有可能会告廖济楠诈骗。2017年底，卢雪梅帮廖济楠做第一次贷款的时候，廖济楠说他在富力东山新天地3003楼下那一套是他买的，挂在劳欣亲戚名下；2018年6月许，廖济楠说他在珠海有四套公寓；廖济楠称跟赵力卓合伙开了一家植发医院，也有在云南丽江、大理投资客栈，具体情况不清楚；廖济楠说过在深圳与廖水生投资新三板，还有其表哥帮其与黎总投资IPO，具体情况卢雪梅不清楚。廖济楠被公安机关拘留期间，卢雪梅联系不上廖济楠，就联系了劳欣，告诉她廖济楠在香港有钱，在珠海有房子，让劳欣去核实情况，同时卢雪梅告诉劳欣，要准备起诉查封廖济楠的资产，劳欣帮廖济楠还了4.2万元。2018年春节前，卢雪梅用自己身份证帮廖济楠办理了一张手机卡，号码是132*****565，好像有绑定微信，廖济楠称用于公司业务，办理了呼叫转移，转移到他尾号为8888的手机号，大年三十前一天，卢雪梅接到廖济楠电话，称把呼叫转移取消了，如果有人打电话问是不是卢小姐，就说是，廖济楠已经跟对方说卢雪梅是第三方财务公司的，负责帮廖济楠转账，于是卢雪梅就按照廖济楠的说法，并告诉对方会晚一点转账，帮廖济楠拖延转账时间，当时卢雪梅问廖济楠原因，但是廖济楠不愿意说，让卢雪梅到了大年三十就关机。19.胡蓉：胡洁认识廖济楠之后没有给过胡蓉钱，但是廖济楠有转过钱给胡蓉，具体多少钱和哪一年胡蓉记不太清，当时廖济楠将钱转到胡蓉的平安银行账户，胡蓉就立即转到了房产公司的账户，是华发TOD，廖济楠单独购买的，让胡蓉帮忙办理付房款，胡洁没有给胡蓉买过金银首饰等物品。（六）被害人陈述黎锐棠：2012年年底，黎锐棠在广州工作时看到网上合租的消息，就跟一名叫做廖济楠的男子在广州越秀区合租了一间房子，与廖济楠熟悉之后，黎锐棠就将廖济楠介绍给家里人认识。廖济楠看见黎锐棠家庭条件较为富裕，于2013年1月份向黎锐棠称自己在中国银河证券股份有限公司广州环市东路营业部工作，是该公司的自营盘操盘手。廖济楠称自己上司银河证券的经理李政有一些资源，可以低价收入中材节能的原始股权，等中材节能上市后再按照协议上的高价赎回，如果黎锐棠投资了就可以赚取中间的差价，廖济楠称只要从产生的利益中按照15%的比例拿回扣就可以，此外还介绍了一家叫天蓝科技的公司，也可以按照类似的方式赚取差价。黎锐棠出于对廖济楠的信任，在2013年2月至3月期间，先后分7次向廖济楠共汇款人民币889万元作为投资款，在此期间，黎锐棠多次问廖济楠投资、回款情况，廖济楠均以投资未到期的理由进行搪塞。2014年8月8日，廖济楠称为了方便与上市公司洽谈合作事宜与购买上市公司原始股，在深圳成立一家深圳前海恒鑫资产管理投资有限公司，廖济楠和黎锐棠哥哥黎学超（未实际出资）是股东，但是这家公司并未实际运营。2014年下年，廖济楠告诉黎锐棠自己升职为银河证券自营盘的操盘主管，手上有稳赚不赔、无风险、高利润的项目，廖济楠让黎锐棠继续注入资金进行投资，于是在2014年至2016年期间，黎锐棠先后分11次向廖济楠共汇款人民币6022万元。2015年5月，廖济楠将表哥陈虹介绍给黎锐棠认识，廖济楠称陈虹在深圳证券公司工作，手上也有投资资源，于是黎锐棠在2015年5月至11月期间，先后三次向廖济楠共汇款人民币390万元用于向陈虹投资项目。2015年下半年，黎锐棠多次询问廖济楠投资项目收益情况，廖济楠为避免黎锐棠起疑，因此在2015年12月至2016年7月份期间以产品收益的名义向黎锐棠分批打回部分款项，共人民币1833.855063万元，但廖济楠很快又以购买理财产品的名义，哄骗黎锐棠将产品收益悉数投入，由于黎锐棠当时有资金上的需求，就只转给廖济楠人民币462万元。2016年7月份后，廖济楠又以各种名义哄骗黎锐棠，黎锐棠又分别转账人民币475万元和250万元给廖济楠账户。2013年到2018年期间，廖济楠都会定期向黎锐棠汇报投资情况，但从来没有说过投资亏损的事情，称投资款都是很安全的，都是在获利，黎锐棠和廖济楠商定过具体的投资方向是IPO和银河证券的自营盘，廖济楠也说过自己不会私自挪用投资款与投资所获收益作其他用途，本金与获利不能打回给黎锐棠是因为有投资周期，目前还没到期。2016年底，由于黎锐棠家里有资金需求，向廖济楠提出投资款全款退回的要求。廖济楠在2016年12月底的时候告诉黎锐棠，廖济楠在自营盘上的操作导致公司警报系统启动，廖济楠需要接受公司调查，暂时无法取出钱，而后一段时间，廖济楠以出款数额巨大、赎回账户存在风险、银行操作缺乏资料等各种原因不还黎锐棠的资金。直至2018年8月，廖济楠还在以各种预期投资收益回报来哄骗黎锐棠继续把资金交给他进行投资，但由于家里资金紧张黎锐棠都拒绝了。从2017年开始，廖济楠为了拖延回款，陆续安排了李珏（声称是银河证券的资产运营部门高管）、李政、郑总（声称是银河证券的财务数据部高管）、张宁（声称是银河证券的财务数据部主管）、谢彤（声称是银河证券的财务数据部职员）、老杨（声称是银河证券深圳营业部操盘手）、李晓萌（声称是李政的侄女兼秘书）等多个角色的出现，但是黎锐棠都只能通过电话与上述各种角色进行联系或者听廖济楠与他们的通话录音，均未见过真人，黎锐棠曾提出想和上述角色见面沟通，但廖济楠以各种理由拒绝。2018年8月7日，韩景宇来东莞找到黎锐棠，韩景宇称自己受廖济楠委托假冒银河证券深圳营业部操盘手“老杨”来与黎锐棠通话，并在同年7月30日时，受廖济楠胁迫以“老杨”的角色与黎锐棠在广州中石化大厦见面，其实廖济楠与韩景宇从未在银河证券任职，所谓银河证券股份有限公司职员李珏、李政、郑总、张宁、谢彤、李晓萌、小卓、老杨等人均是廖济楠虚构出来的人物。廖济楠将骗来的投资款到处挥霍，买名车、名表、房产、包养情妇等，光玩手游“征途”就充值了1000万元。因为黎锐棠多次带廖济楠去家里作客，黎锐棠家人都挺信任廖济楠，给廖济楠的投资款，大部分是通过黎学超的账户转出去的，还有部分是通过黎锐棠的个人账户和黎锐棠父亲黎照举的账户转给廖济楠的。2013年廖济楠跟黎锐棠说可以投资IPO的时候，称有一个叫胡腾杰的客户已经给了几百万他用于购买IPO，并称这个IPO投资高收益无风险，后来廖济楠建议黎锐棠出资给廖投资IPO的时候也多次提起胡腾杰的事，并把胡腾杰的微信号与QQ号给了黎锐棠，让两人互相联系了解，胡腾杰的QQ号码是467680661，昵称是龙飞凤舞&霸，微信号码是htj88520，昵称是杰少，联系电话是150*****389。廖济楠介绍胡腾杰家里非常有钱，妈妈是上海地税局的领导，爸爸是经商的，当时胡腾杰来广州创业的时候跟廖济楠合租才互相认识的，廖济楠称胡腾杰给了其很多钱投资。2016年12月以后，黎锐棠让廖济楠把投资款归还，廖济楠就多次称公司系统有问题，出不了款，并说胡腾杰有几千万投资款在其手里，等跟胡腾杰沟通后，先将那几千万借给黎锐棠用，胡腾杰口头上是同意的，但是以各种理由搪塞黎锐棠，后来也没把钱给黎锐棠，黎锐棠与胡腾杰从来没见过面，也没有视频过，廖济楠也没有把胡腾杰的相片给黎锐棠看过，但是胡腾杰跟黎锐棠说给了几千万廖济楠购买IPO和投资公盘，并且收益不错，称廖济楠这个人值得信任要多点帮助他，2013年到2017年期间，胡腾杰有陆陆续续的出现，并时不时给黎锐棠介绍IPO投资的情况。黄文龙是黎锐棠的大学朋友，黄文龙跟廖济楠是在黎锐棠的婚礼上认识的，交往不多。2017年的时候，廖济楠称操作赎回银河证券款项需要用到多个账户，黎锐棠就把黄文龙的账户提供给廖济楠使用，但没有收到过款项。2018年8月许，黎锐棠追廖济楠钱款紧，提出打算报警处理，廖涛得知后，在8月2日汇了人民币50万元到黄文龙的账户缓解黎锐棠情绪，到了2018年9月份，廖济楠想拖延时间，电话跟黎锐棠父子以投资款不能赎回为由进行商谈，并答应会想办法先给回部分钱，因为当时廖济楠汇出账户是工商银行的账户，转账到黄文龙的工商银行账户会到账容易，于是在2018年9月20日、21日、27日廖济楠与廖涛的账户分别汇款人民币65万、15万、15万到黄文龙的621*************876账户，黄文龙每收到一笔款都会马上转到黎照举的账户。辨认笔录：黎锐棠辨认出胡洁、廖济楠、谭成杰、陈虹。（七）被告人的供述和辩解廖济楠：廖济楠于2006年10月至2008年4月在四川龙翔通讯公司工作，2008年4月至2009年11月在汕头手袋厂工作，2010年10月至2014年底在中国平安广州珠江分公司拓展部工作，每个月工资人民币5000-6000元，2012年底廖济楠和黎锐棠在广州市越秀区****的出租房合租到2014年的年中，2015年至今在广州家里炒股。廖济楠拿了黎锐棠的资金投资炒股，后来转为个人买房买车，没钱还给黎锐棠，廖济楠觉得炒股能赚钱，想着拿黎锐棠的钱炒股赚钱，亏钱也是亏黎锐棠的，廖济楠就骗黎锐棠说自己是操盘手以及有内幕消息和内部渠道，保证炒股或投资股权可以稳赚不赔，于是黎锐棠相信了，刚开始黎锐棠给廖济楠几百万元，后来廖济楠贪欲太重，就不断骗黎锐棠陆续增加资金。2013年1月份，廖济楠向黎锐棠称自己在中国银河证券股份有限公司广州环市东路营业部工作，是该公司的自营盘操盘手，上司是银河证券的经理李政有一些资源，可以低价收入中材节能的原始股权，等中材节能上市后再按照协议上的高价赎回，如果黎锐棠投资了就可以赚取中间的差价，只要从产生的利益中按照15%的比例给廖济楠回扣就可以，此外还介绍了一家叫天蓝科技的公司，也可以按照类似的方式赚取差价，黎锐棠出于对廖济楠的信任，不断汇款给廖济楠投资。廖济楠刚开始盈利，后来严重亏损，但是亏损情况黎锐棠不知情，后来廖济楠退回黎锐棠2500多万元。廖济楠让谭成杰参与操作，谭成杰抽取投资所得利润的10%作为佣金，但是黎锐棠不知道谭成杰有参与，谭成杰不是股票专业操盘手，是廖济楠以前在平安保险的同事，在股票方面比廖济楠熟一点点而已，廖济楠当时想赚了的话就是自己的，亏了就算黎锐棠的，所以不当回事，开始数额很小的时候，也就几十万、几百万的时候，而且有钱赚，就有想着还钱，后来黎锐棠的汇款越来越多，中间也亏钱了，而且觉得黎锐棠家里很有钱，廖济楠也还不起，所以就不打算还了。廖济楠有发信息给黎锐棠说要投资中材节能、天蓝科技等股票。2014年8月8日，廖济楠跟黎锐棠说为了方便与上市公司洽谈合作事宜与购买上市公司原始股，在深圳成立一家深圳前海恒鑫资产管理投资有限公司，廖济楠和黎锐棠哥哥黎学超（未实际出资）是股东，但是这家公司并未实际运营。2014年下年，廖济楠告诉黎锐棠自己升职为银河证券自营盘的操盘主管，手上有稳赚不赔、无风险、高利润的项目，廖济楠让黎锐棠继续注入资金进行投资，于是在2014年至2016年期间，黎锐棠先后向廖济楠共汇款人民币6000多万元。2015年5月，廖济楠将表哥陈虹介绍给黎锐棠认识，廖济楠称陈虹在深圳证券公司工作，手上也有投资资源，于是黎锐棠也先后汇款给廖济楠用于向陈虹投资项目。2015年下半年，黎锐棠多次询问廖济楠投资项目收益情况，廖济楠为避免黎锐棠起疑，因此在2015年12月至2016年7月份期间以产品收益的名义向黎锐棠分批打回部分款项，共人民币1833.855063万元，但廖济楠很快又以购买理财产品的名义，哄骗黎锐棠将产品收益悉数投入，后黎锐棠只转给廖济楠人民币400多万元。2016年7月份后，廖济楠又以各种名义哄骗黎锐棠，黎锐棠先后转账几百万给廖济楠。2013年到2018年期间，廖济楠都会定期与黎锐棠汇报投资情况，但从来没有说过投资亏损的事情，称投资款都是很安全的，都是在获利。黎锐棠和廖济楠商定过具体的投资方向是IPO和银河证券的自营盘，廖济楠也跟黎锐棠说过自己不会私自挪用投资款与投资所获收益作其他用途，本金与获利不能打回给黎锐棠是因为有投资周期，目前还没到期。2017年2月份左右，因黎锐棠催款催得太急了，廖济楠一时无法返还资金给黎锐棠，所以当时廖济楠就先找了李政，并说服李政，让李政帮忙骗黎锐棠，廖济楠就让李政扮演中国银河证券广州分公司的营业部经理，廖济楠和李政商量好后，廖济楠就打电话告诉黎锐棠，并把李政介绍给黎锐棠认识，当时廖济楠对黎锐棠谎称说投资资金有部分在中国银河证券那里，拿不出来，让黎锐棠去和李政沟通一下，看能不能尽快把资金拿出来返还给黎锐棠。后来黎锐棠要求见一下李政，于是廖济楠和李政就去东莞市找黎锐棠，李政见黎锐棠之前，廖济楠就交待好李政说要对黎锐棠谎称资金暂时无法提出，要等第一季度结束后才能提现。到第一季度结束后，黎锐棠继续追问廖济楠资金的情况，廖济楠继续以各种理由说还是无法提现。一直拖到2017年10月份左右，廖济楠就找了谭成杰，让谭成杰扮演中国银河证券广州分公司的分公司经理李钰，廖济楠和谭成杰商量好后，廖济楠就让谭成杰扮演李钰打电话给黎锐棠，根据之前商量好的，廖济楠让谭成杰在电话里和黎锐棠说，因中国银河证券公司内部财务问题，投资资金暂时无法提现。后来为了更好地拖延时间，让黎锐棠信任廖济楠，廖济楠又找了韩景宇扮演中国银行证券总部数据部的职工张宁，廖济楠和黎锐棠说找到了中国银行证券总部数据部工作的人，并谎称总部的人说因为公司数据的问题，资金无法出账，但黎锐棠不相信廖济楠说的，就要求廖济楠把和韩景宇的聊天记录及录音发给他，于是廖济楠就预先把对话内容编造好，然后把对话内容以文字的方式通过手机短信、微信转发给韩景宇，有时候廖济楠也会打电话给韩景宇交待好，让韩景宇按照廖济楠所编造好的对话内容以语音的方式在微信上发给廖济楠，然后廖济楠就会把和韩景宇的聊天记录及语音记录通过QQ发送给黎锐棠，之后黎锐棠又要求见一下张宁，于2018年5月份左右的某一天晚上，廖济楠、韩景宇和黎锐棠在广州市天河区*****见面，当时就在那里讨论黎锐棠在该公司的资金能否出账的问题，廖济楠就让韩景宇一直谎称是公司数据出现问题，无法出账为由。之后黎锐棠就一直和李钰联系，并一直追问资金的事情。用黎锐棠的投资款购买房产的情况：投资亏损后廖济楠就把资金撤出，用于购买房产。2016年初时购买位于珠海市香洲区************3002的房产，出资470万元，这是廖济楠斩仓退出来的其中一部分，2018年6月份通过58同城网站委托珠海市华发地产和另外一个中介公司（具体名字忘记了）出售，现在待售阶段。珠海市香洲区************的房产，花了约150万元，购买房产是从股市里斩仓退出来的其中一部分，购买房产登记的是廖济楠本人的名字。廖济楠老婆劳欣在广州市*****那里有一套房产，首付款60万元，廖济楠出资约50万元用于装修。2015年6月在广州市越秀区*****富力东山新天地购买一套房产，首付款约500万元，后二次抵押贷款约210万元用于房子装修。用黎锐棠的投资款投资收益购买车辆的情况：2015年1月在广州一车行购买了一辆奔驰轿车，价值约89万元（在广州市利通车贷公司一次抵押50万元，在广州市白云区一车行二次抵押约40万元）。2015年2月左右，廖济楠在广州购买了一辆保时捷卡宴，约值110万元（在广州市利通车贷公司抵押54万元，二次抵押贷款了30万元）。2015年4月左右，廖济楠在广州购买了一辆法拉利跑车，价值295万元（在微贷网抵押一次贷款131万元，后二次抵押贷款100万元）。2015年4月购买了一辆玛莎拉蒂跑车，约值150万元（在广州市海珠区一车行卖了约80万元）。2013年开始，廖济楠共通过银行转账400-500万元给陈虹用于购买股票，账户名是陈虹的老婆姜静。廖济楠在香港开设过一个投资账户，是一家白银公司，转了人民币100万，后面亏损人民币30多万，剩下的70多万通过银行转入到尾数“8686”的工商银行账户，当时是2014年，卓民勋拿了一份白银公司开户申请书过来广州和廖济楠签的，谭成杰也在场，卓民勋是通过中信银行理财经理介绍的一个香港人，卓民勋公司在中环。2015年左右，廖济楠和谭成杰去香港玩，在香港汇丰银行开了个银行账户，但是没使用过该账户。廖济楠在香港没有500多万元的美金。卢雪梅是廖济楠通过贷款认识的，卢雪梅在一家抵押贷款公司上班。2016年10月份，卢雪梅帮廖济楠办理过富力新天地房子的二押，押了人民币900万元，大概过了半年左右，卢雪梅又介绍廖济楠把该房产抵押给了一家瀚华公司，押了人民币850万元。2017年5至6月份，卢雪梅帮廖济楠做过二笔私人的信用贷款，一笔是人民币50万元，一笔是人民币80万元，以上款项都是通过卢雪梅中信银行卡转到廖济楠的平安银行卡。2016年或者2017年的时候，廖济楠一次性付款人民币50万元（平安银行刷卡）买了一辆雷克萨斯给劳治敏（廖济楠岳父），平时有给几千上万的生活费给岳父岳母，但是没买过金银首饰，也有给过廖济伟少许现金。廖济楠购买的手表、金银等贵重物品都拿去抵押典当了，当了人民币20多万，都用于偿还银行贷款。卓伟勋是廖济楠编造出来的，现实中没有这个人，张宁则是韩景宇冒充的，以上两人的角色均是由廖济楠编造出来的银河证券公司上班处理数据的员工。廖济楠于2010年在广州合租的时候认识的胡腾杰，两人合租了接近一个月的时间，胡腾杰家里是做地产生意的，挺有钱，当时胡腾杰去广州是想做服装设计相关工作，胡腾杰在本案中没有扮演什么角色。黎锐棠当时问廖济楠跟谁合租过，廖济楠说跟一个叫胡腾杰的合租过，所以黎锐棠才知道的胡腾杰。黎锐棠联系的那个“胡腾杰”实质上是廖济楠，当时黎锐棠要廖济楠拿回资金，黎锐棠认为廖济楠跟胡腾杰比较熟悉，希望廖济楠先从胡腾杰那里借钱来归还给黎锐棠，所以廖济楠才虚构了胡腾杰的QQ和微信，并跟黎锐棠聊天，廖济楠甚至叫一个网友冒充胡腾杰打电话给黎锐棠，目的都是拖延还款时间。廖济楠与黎锐棠认识后，就没联系过胡腾杰了。辨认笔录:廖济楠辨认出胡洁、韩景宇、谭成杰、李政、廖涛、黎锐棠。被告人廖济楠辩护人提出被告人廖济楠认罪态度好、无前科等意见基本属实，本院予以采纳。本院认为，被告人廖济楠以非法占有为目的，虚构其为证券公司操盘手等身份及有内部投资渠道的事实，骗取他人财物,数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人廖济楠归案后，如实供述主要犯罪事实，依法可以对其从其处罚。公诉机关指控被告人廖济楠犯诈骗罪，罪名成立，证据确实、充分，本院予以确认。公诉机关提出的量刑建议合理，本院予以采纳。辩护人所以意见合理合法部分，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人廖济楠犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币100万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月18日起至2031年10月17日止；罚金自本判决生效后一个月内一次性向本院缴纳，上缴国库）。二、被查封的被告人廖济楠等人名下的涉案房产（详见附件1），折价退赔给被害人黎锐棠。三、被冻结的被告人廖济楠等人涉案银行账户内（详见附件2）的全部资金退赔给被害人黎锐棠。四、被扣押在东莞市公安局中堂分局的被告人廖济楠的财物（详见附件3）折价退赔给被害人黎锐棠。五、随案移送的被告人廖济楠的五部手机折价退赔给被害人黎锐棠。六、被告人廖济楠在本判决生效一个月内共应退赔被害人黎锐棠人民币65878313.28元，上述财物退赔后不足部分，责令被告人廖济楠继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵 骞审 判 员  何颜宇人民陪审员  郑冠庭二〇一九年十二月二十七日书 记 员  谢嘉伟黄静斐附件2：被冻结的涉案银行账户序号名称账号（卡号）姓名1中国银行689952578165廖济楠2平安银行2000143095143廖济楠3平安银行623********888**888廖济楠4平安银行623********006*6606廖济楠5招商银行62148*****396666廖济楠6广发银行622********004**988廖济楠7中国银行630167882553郑树卿8工商银行200***180*****03364廖涛9工商银行200********225*6245廖涛10工商银行622********13452344郑树卿11农业银行622****133*****3110廖涛12建设银行3100********0170371廖涛13建设银行3324********0323594谭宏秋14交通银行622********095**769胡洁15平安银行2000168015243胡洁附件3：被扣押的财物编号名称数量特征财产扣押所在地1手提包1个爱马仕牌黑色公文手提包中堂分局2红酒2支奔富707，750ML中堂分局3拉图红酒6支750ml中堂分局4酷悦香槟2支750ml中堂分局5酷悦粉红香槟1支750ml中堂分局6莱豪克古堡干红葡萄酒1支750ml中堂分局7阿德雷德王后加力梅洛红葡萄酒2支750ml中堂分局8轩尼诗xo3支700ML中堂分局9人头马xo1支700ML中堂分局10马爹利xo2支1L中堂分局11马爹利xo2支700ml中堂分局12马爹利蓝带1支700ml中堂分局13皇家礼炮，女王加冕60周年典藏版1支700ml中堂分局14LanoldJiduosi1支700ml.中堂分局15LV手提包1个表、里为粉色中堂分局16HERMES手提包1个表、里为米白色中堂分局14钻石吊坠1个中间有一粒圆形型钻石，周围有一圈碎钻样的装饰，外带“H”字样的小包。中堂分局