河北省邯郸市肥乡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0407刑初249号 公诉机关邯郸市肥乡区人民检察院。 被告人张再钊，男，1986年11月1日出生，汉族，大专文化，无业，户籍地、居住地均为邯郸市丛台区。2018年1月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪到肥乡区公安局投案自首，同日被刑事拘留，同年2月1日被逮捕。现羁押于邯郸市肥乡区看守所。 辩护人袁迎朝，河北均梓鉴律师事务所律师。 被告人韩瑞芳，女，1965年8月28日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地邯郸市，居住地邯郸市。2003年8月15日因犯窝藏罪被判处有期徒刑六个月。2016年1月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪到肥乡区公安局投案自首，同日被取保候审。2018年5月15日被取保候审，2019年5月13日被监视居住。 辩护人武铁，河北升阳律师事务所律师。 辩护人李永刚，河北升阳律师事务所律师。 邯郸市肥乡区人民检察院以肥检刑诉（2018）72号起诉书、肥检刑追诉（2019）3号追加起诉决定书指控被告人张再钊、韩瑞芳犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉和追加起诉。2019年5月21日本院作出（2019）冀0407刑初6号刑事判决书，判后被告人韩瑞芳不服上诉。同年7月23日，邯郸市中级人民法院作出（2019）冀04刑终495号刑事裁定书，裁定撤销原判，发回重审。2019年11月1日本院重新立案。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市肥乡区人民检察院指派检察员栗文英出庭支持公诉，被告人张再钊及其辩护人袁迎朝、被告人韩瑞芳及其辩护人武铁、李永刚到庭参加诉讼。现已审理终结。 邯郸市肥乡区人民检察院指控、追加指控，2014年至2015年，肥乡县和合理财咨询服务有限公司（以下简称和合公司）法人代表被告人张再钊伙同被告人韩瑞芳未取得金融许可，向社会公开宣传并吸收群众存款8518400元，已兑付存款279207元，未兑付存款8239193元，已经支付存款利息905813元。对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了有关证据。鉴于被告人张再钊、韩瑞芳具有自首情节，建议对其依法从轻或者减轻处罚。 被告人张再钊对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，请求从轻处罚。辩护人袁迎朝提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人张再钊的犯罪事实和罪名不持异议，但辩护，（一）被告人张再钊主动投案自首，符合从轻、减轻处罚。（二）被告人张再钊当庭自愿认罪，如实供述自己的犯罪行为，有悔罪表现。建议法庭判处三年以下有期徒刑。 被告人韩瑞芳对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议，请求从轻处罚。辩护人武铁、李永刚提出的辩护意见是，同意公诉人的公诉意见，被告人韩瑞芳应当认定为从犯。 经审理查明，2013年12月，被告人张再钊注册成立和合公司并任法人代表。2014年至2015年，被告人张再钊、韩瑞芳（系张再钊关系密切人赵丽娟的母亲）未取得金融部门许可，直接或者通过代办员以该公司名义公开宣传利率高、保险、存取方便、还本付息，采取制式存单等方式面向社会公众吸收存款，共计吸收存款8518400元，已兑付存款279207元，未兑付存款8239193元，已经支付上述存款利息905813元，造成集资参与人的经济损失为7333380元。张再钊将所吸收的存款用于高息借给河北荣珍食用菌股份有限公司（以下简称荣珍公司）、支付存款利息、员工工资等开支。2015年7月18日邯郸市肥乡区公安局对该案立案侦查，2016年1月28日，被告人韩瑞芳到该局投案自首，2018年1月8日，被告人张再钊到该局投案自首。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、中国银监会邯郸银监局出具的答复意见书记载，该局从未向和合公司颁发过金融许可证。 2、和合公司的营业执照等工商登记手续显示，张再钊是该公司法人代表，韩瑞芳是该公司监事，韩瑞芳受张再钊委托办理该公司的工商设立手续。 3、和合公司关于存款以及利率宣传表、宣传册。 4、侦查机关从集资参与人手提取的社交名片记载，韩瑞芳是和合公司董事长以及韩瑞芳手机号。 5、户名为韩瑞芳尾号2770农行账户的交易明细显示，大量集资参与人把存款存入韩瑞芳该账户，韩瑞芳该账户又将大量存款转给户名为赵丽娟等人账户上。赵丽娟等人账户又向韩瑞芳该账户打款，韩瑞芳该账户向很多集资参与人兑付存款。 6、和合公司的考勤表。 7、和合公司门市处的牌匾“山东寿光电子交易中心驻肥乡办事处”、“天津汇港产业集团电子商品交易所肥乡服务中心”的照片。 8、集资参与人郭庆华等人的相关存款凭证。 9、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的司法会计鉴定意见书以及补充司法会计鉴定意见书记载，和合公司共计吸收存款8518400元，已兑付存款279207元，未兑付存款8239193元，已经支付利息905813元。 10、证人赵某证言，其是和合公司工作人员。其负责向群众介绍山东寿光农产品交易，让他们投资。其公司的上级是张再钊。 11、证人饶某证言,其是和合公司工作人员。当时该公司的工作人员还有韩瑞芳等，韩瑞芳负责主抓群众投资，收每天群众的存款，然后向邯郸转账，然后把现金明细账的进出抄写下来，把其记录的总账跟她的记账总数对一下。门市上是韩瑞芳管理着我们这几个人，她负责安排工作，另外资金的进出都经过韩瑞芳的卡，韩瑞芳还安排负责给我们发工资。韩瑞芳那张资金进出的银行卡在她本人手中保管。韩瑞芳负责该公司的各项开支。 12、证人范某证言，其是和合公司工作人员。该公司老板是韩瑞芳。她在公司管理这一摊。一般都是按1.8%计息，有熟人找到韩瑞芳，韩瑞芳就做主按2%计息，韩瑞芳还跟给我们工作人员说，公司的所有事情她说了算。 13、证人郭某证言，其是和合公司总会计。老板是韩瑞芳。我们离开公司时把公司账目交给韩瑞芳了。 14、集资参与人赵丽娜证言，当时韩瑞芳向其宣传存款，其存入和合公司存款。 15、集资参与人张珍证言，当时韩瑞芳说她开了个合作社，把钱放到她那保险、放心。其经韩瑞芳手向和合公司存款。 16、集资参与人郭庆华、韩长海、郭云岭、李秀菊、史淑英、胡改云、马月霞、张红艳、李明轩、李美莲、张春增、崔红卫、张建军、李美英、张书芳、甄秀凤、野小平、赵月芳、王涛、晁振明、母瑞英、任某、袁某1、吴某、袁某2、殷某、王某证言与张珍证言一致。 17、集资参与人程玉秀证言，其经本村岳修杰宣传存款并通过岳修杰向和合公司存款。 18、集资参与人张书堂、郭保江、岳修文、李瑞玲、李上海证言与程玉秀证言一致。 19、集资参与人张丽霞证言，经甄秀凤向其宣传存款，其存入和合公司存款。 20、集资参与人卢晓燕、李秀玲、杜贺英证言与张丽霞证言一致。 21、集资参与人袁红梅证言，其向和合公司存款。 22、集资参与人王久香、杜从杰、岳要斌证言与袁红梅证言一致。 23、代办员岳修杰证言，其是和合公司代办员。其原是中国人寿保险公司业务员,和韩瑞芳是同事。2014年2月一天，韩瑞芳到保险公司跟其说，她开办了和合公司,是搞配资的,银行有担保，往她那儿存钱绝对保险、钱随用随取、方便、利息高,让其帮她公司吸收存款。其向群众宣传存款。韩瑞芳为了方便将盖有公章和签名章的空白票据（四联单）交其,由其填写交给群众第二联，其留下第四联,其把群众的存款和剩下的两联交给和合公司,由会计登记使用,到目前为止其共给该公司吸收群众存款32.6万元,涉及20户。其都是通过现金方式将款交该公司的（有时交给韩瑞芳,有时交给她儿子赵某）。和合公司是给其每万元每年800元的手续费,按照提供资金额的多少，最高给过其每万元每年1200元手续费。这些存款单据上有其手章。韩瑞芳是该公司负责人。 24、证人陈某证言，其是荣珍公司总经理。其妻子秦保珍只是该公司的挂名法人，实际经营人是其。荣珍公司的经营地点在临漳县。该公司向肥乡赵丽娟借过钱，分几次借了1300万元左右。借钱前的一个月左右，赵丽娟及其丈夫张再钊找到其说是否借款。经协商荣珍公司决定以月息5分的利率向赵丽娟借钱，双方签订了借款合同和担保合同。后荣珍公司发生火灾导致该借款无法归还。 25、被告人张再钊在侦查阶段供述，当时其委托韩瑞芳往工商局办理的工商登记，办公地点是其和韩瑞芳一起联系的。该公司主要业务是吸收群众存款再放款给别人。其是和合公司法定代表人。其平时很少在公司。票上有其、韩瑞芳章和公司公章。其先定政策（主要是定利率，1.6分至1.8分不等），其交代给公司员工，员工再跟客户说。群众来咨询时，我们也介绍存款利率。该公司共吸收存款1000万左右。吸收的资金存到公司赵丽娟卡上。其给员工发工资，其先是把钱打到一个会计卡上，后是打到韩瑞芳卡上，由韩瑞芳发工资。其吸收的钱都投资到荣珍公司。 26、被告人韩瑞芳在侦查阶段供述，和合公司的经营主要是吸收存款。当时张再钊、赵丽娟找到其说，想在肥乡成立公司吸收存款，让其在该公司上班，其同意。后张再钊让其帮着办了工商手续，租了办公用房。2014年1月，该公司正式营业，招聘了上述员工。张再钊给我们交代吸收存款按月息2分，每月6日结算利息。平时群众到公司咨询时，我们就向群众这样介绍。存款时公司出具存款票据，票据上显示利率、金额、编号、存款人信息，加盖公司财务专用章以及张再钊、其手章。收到存款后，和合公司吸收的资金每天结算后，全部打到张再钊或者其指定的银行卡上。赵丽娟银行卡向其银行卡转账，是储户取钱时往其卡上转的。有时候也通过张再钊卡往其卡上转。张再钊说把钱投资到临漳县的荣珍公司1000多万元。张再钊给其一盒名片，上面印有公司名称、地址、电话、其手机号、还有董事长韩瑞芳字样。办理公司成立手续时，张再钊跟其说，手续你能代理的就别让他来回跑了，有啥事打电话给他联系。 27、荣珍公司与赵丽娟签订的借款合同。 28、张再钊的在逃人员登记表记载，张再钊于2016年3月3日逃跑。 29、肥乡区公安局经侦大队证明记载，2016年1月28日被告人韩瑞芳到该队投案自首。2018年1月28日，被告人张再钊到该队投案自首。 30、肥乡法院的刑事判决书记载，2003年8月15日韩瑞芳犯窝藏罪被判处有期徒刑六个月。 31、被告人张再钊、韩瑞芳户籍证明等证据。 上述证据互相印证，经当庭质证被告人张再钊、韩瑞芳无异议，本院予以确认。 本院认为，被告人张再钊、韩瑞芳未经金融部门许可非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，事实清楚，证据确实充分，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。并且非法吸收公众存款达100万元以上，属于数额巨大。被告人张再钊在非法吸收公众存款中起主要作用，系主犯；被告人韩瑞芳起次要作用，系从犯。被告人张再钊、韩瑞芳具有自首情节，韩瑞芳具有犯罪前科，故对被告人张再钊依法从轻处罚，对韩瑞芳依法减轻处罚。张再钊辩护人意见经查属实予以采纳。韩瑞芳辩护人意见经查属实予以采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款的规定，判决如下： 一、被告人张再钊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月8日起至2022年1月7日止） 二、被告人韩瑞芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（限于本判决书生效后十五日内缴纳完毕）。 （刑期从判决执行之日起计算） 三、责令被告人张再钊、韩瑞芳共同退赔各集资参与人7333380元（具体各集资参与人的姓名、退赔金额详见卷宗清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  肖艳芳 人民陪审员  王亚雷 人民陪审员  李丙臣 二〇一九年十二月十三日 书 记 员  张 妮 附相关法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3、《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 4、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 5、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 6、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 7、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。