浙江省乐清市人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0382刑初1503号公诉机关浙江省乐清市人民检察院。被告人丁国潮，男，1986年9月7日出生于浙江省嵊州市，汉族，大学文化，经商，户籍所在地浙江省嵊州市。曾因犯贩卖毒品罪于2009年2月3日被浙江省嵊州市人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金人民币10000元，剥夺政治权利二年，于2015年4月15日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月27日被乐清市公安局刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。指定辩护人余培枭，浙江甄博律师事务所律师。被告人杨蕾，女，1989年10月16日出生于贵州省贵阳市，汉族，大学文化，经商，户籍所在地贵州省贵阳市云岩区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月10日被乐清市公安局刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。辩护人黄向涛，浙江联英（乐清）律师事务所律师。被告人严冬冬，男，1989年1月24日出生于浙江省湖州市，汉族，初中文化，务工，户籍所在地浙江省湖州市南浔区。曾因犯盗窃罪于2006年12月12日被浙江省湖州市南浔区人民法院判处拘役三个月，缓刑六个月；因犯强奸罪于2007年11月30日被浙江省湖州市南浔区人民法院判处十年六个月；因犯敲诈勒索罪于2016年7月26日被浙江省湖州市南浔区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币4000元，于2016年11月8日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月27日被乐清市公安局刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。指定辩护人丁赛乐，浙江海昌（乐清）律师事务所律师。被告人雷勇，男，1994年11月17日出生于重庆市合川区，汉族，小学文化，务工，户籍所在地重庆市合川区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月27日被乐清市公安局刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押于温州市看守所。指定辩护人郑茂鑫，浙江不同律师事务所律师。被告人李伟，男，1987年10月4日出生于安徽省临泉县，汉族，小学文化，务工，户籍所在地安徽省临泉县。曾因犯危险驾驶罪于2013年4月3日被河南省新蔡县人民法院判处拘役一个月，并处罚金人民币1000元。现因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月9日被乐清市公安局羁押，次日被刑事拘留，同年12月18日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。辩护人何建达，浙江越兴律师事务所律师。被告人魏吉林，男，1988年2月28日出生于浙江省诸暨县，汉族，高中文化，务工，户籍所在地浙江省诸暨市。曾因犯抢劫罪、寻衅滋事罪于2008年3月21日被浙江省诸暨市人民法院判处有期徒刑十一年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币3000元，于2015年8月29日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月9日被乐清市公安局羁押，次日被刑事拘留，同年12月18日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。指定辩护人王云雷，浙江航英律师事务所律师。被告人强强，男，1995年3月3日出生于安徽省固镇县，汉族，小学文化，务工，户籍所在地安徽省蚌埠市固镇县。现因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月9日被乐清市公安局羁押，次日被刑事拘留，同年12月18日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。指定辩护人蔡晓丹，浙江联英（乐清）律师事务所律师。被告人刘宝光，男，1989年2月1日出生于山东省汶上县，汉族，高中文化，经商，户籍所在地山东省汶上县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月28日被乐清市公安局刑事拘留，同年4月26日被逮捕，同年11月27日被本院取保候审。辩护人李力，北京炜衡（温州）律师事务所律师。乐清市人民检察院以乐检公诉刑诉（2019）1433号起诉书指控被告人丁国潮、杨蕾、严冬冬、雷勇、李伟、魏吉林、强强、刘宝光犯诈骗罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐清市人民检察院指派检察员彭晓辉、检察官助理王隆出庭支持公诉，被告人丁国潮、杨蕾、严冬冬、雷勇、李伟、魏吉林、强强、刘宝光及辩护人余培枭、黄向涛、丁赛乐、郑茂鑫、何建达、王云雷、蔡晓丹、李力到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2017年底以来，被告人丁国潮及吴某2（另案处理）等人在杭州市萧山区义蓬街道义蓬明苑5幢2单元301室成立“汇富金融”，后更名为“杭州麦恩网络科技有限公司”（以下简称麦恩公司），通过签订虚高借款协议、收取砍头息并使用电话、短信轰炸、上门等催讨方式非法牟取暴利。被告人丁国潮及吴某2为公司股东，丁国潮主要负责放款、收款业务，并雇佣被告人雷勇为财务人员、审核员和催款人员，雇佣被告人李伟为审核员和催款人员，雇佣被告人魏吉林、强强为催款人员，雇佣被告人严冬冬为审核员。2018年初，被告人杨蕾成立玫瑰公司，以砍头息等方式对外放贷，期间与丁国潮等人相互介绍客户放贷，并委托丁国潮等人对逾期的债务进行上门催讨。2017年2月份，被告人刘宝光开始以收取砍头息等方式对外放贷，期间经杨蕾介绍，委托丁国潮等人对逾期的债务进行上门催讨。具体事实现分述如下：1.2018年2月26日，蔡某1经“徐毅男”（另案处理）介绍向被告人杨蕾借款，通过“今借到”平台向梁国权（另案处理）签订1万元借条，实际收到7000元，后蔡某1向杨蕾还款1万元。3月4日，蔡某1通过今借到平台与梁国权签订2万元借条，实际收到1.5万元。3月11日，蔡某1转账杨蕾5000元后与梁国权在今借到平台重新签订2万元借条，3月17日蔡某1转账杨蕾2万元。3月17日蔡某1与梁国权在今借到平台签订2万元借条，杨蕾实际转账蔡某11.4万元，3月18日杨蕾转账蔡某12000元，3月24日，蔡某1转账杨蕾6000元后与梁国权在今借到平台重新签订2万元借条。3月28日，蔡某1与梁国权在今借到平台签订3万元借条，3月30日，蔡某1与杨蕾在米仓云服平台签订2万元借条，3月31日，蔡某1与杨蕾在米仓云服平台先后签订3万元借条、2万元借条，该四张借条杨蕾以帮蔡某1消除“徐毅男”处欠款为名，未实际向蔡某1转账。2018年2月至3月，杨蕾向蔡某1实际贷款3.8万元，蔡某1向杨蕾还款共计4.1万元，杨蕾仍持有蔡某1未还款网络借条12万元。2018年11月9日，被告人李伟、魏吉林、强强在丁国潮的授意下持雷勇转发的以上4张共计10万元的电子网络借款协议至乐清市芙蓉镇向蔡某1上门要债。2.2018年10月17日，詹某通过“易打条”网络平台与被告人刘宝光签订额度为4万元的借条，刘宝光实际向詹某放贷2.8万元，至2018年11月4日，詹某向刘宝光共计还款3.65万元。后詹某未继续向刘宝光还款，刘宝光经杨蕾介绍，委托丁国潮为其进行讨债。2018年11月8日，被告人李伟、强强、魏吉林，在丁国潮的授意下持詹某向刘宝光签订的额度为4万元的电子虚高借条截图至瑞安市××街道詹某住所向詹某讨债。2019年11月9日，经协商，詹某被迫再次支付李伟等人1.2万元钱。3.2018年5月24日，吴某1经“玫瑰”公司审核，向周航（另案处理）在“有凭证”网贷平台签订20万元虚高网络借款协议，被告人杨蕾实际转账给吴某16.5万元。后吴某1无力偿还，2018年5月31日，杨蕾委托他人至浙江省桐乡市××街道向吴某1上门讨债，未找到吴某1本人；2018年10月30日，杨蕾委托丁国潮、雷勇、强强持吴某1向周航签订的20万元虚高网络借款协议至浙江省桐乡市××街道向吴某1上门讨债。2019年1月31日，杨蕾委托刘凯（另案处理）持吴某1向周航签订的20万元虚高网络借款协议至浙江省桐乡市××街道向吴某1上门讨债。至2019年3月，吴某1向杨蕾陆续还款7.8万元。4.2018年上半年开始，苏某通过存证云平台多次与杨蕾签订虚高借条，被告人杨蕾向苏某实际放款至少9.5万元，苏某向杨蕾还款至少15万元。2018年9月份，苏某经杨蕾介绍，经严冬冬审核后通过今借到网贷平台与雷勇签订了4万元网络借款协议，丁国潮支付杨蕾中介费3000元，苏某实际借到手3万元，后因苏某无力偿还，丁国潮授意李伟、魏吉林至西安市向苏某上门讨债，苏某被迫向丁国潮还款3.4万元并支付上门费4000元。5.2018年5、6月份，冯某向杨蕾通过借贷宝平台签订虚高借条，杨蕾通过支付宝向冯某放款共计4.5万元，冯某通过支付宝向杨蕾转账共计5.25万元。2018年8月、9月份，冯某经杨蕾介绍，经严冬冬审核后通过今借到平台多次与雷勇签订虚高借款协议，丁国潮共计向冯某放款6.8万元，冯某共计向丁国潮还款至少4.4万元。2018年9月8日，冯某为偿还其他网贷公司的钱，经杨蕾介绍向严冬冬进行网贷，杨蕾与严冬冬事先商量好，由杨蕾出钱5万元，以严冬冬的名义放贷给冯某，杨蕾给予严冬冬好处费。冯某通过网贷平台向严冬冬签订9万元的网络借条，严冬冬实际转账给冯某5万元，2019年9月10日至9月11日冯某向严冬冬共还款9万元，严冬冬将9万元转账给杨蕾，杨蕾支付严冬冬好处费1000元。6.2018年2月至5月，莫某经李伟审核后，多次通过“米房”网贷平台与吴某2（另案处理）签订了虚高网络借款协议，期间吴某2等人共实际放款12850元，莫某向丁国潮还款23400元。7.2018年5月11日，陈某经麦恩公司审核人员审核后通过今借到网贷平台与吴某2签订了3万元的网络借款协议，2018年5月28日与吴某2签订1万元的网络借款协议，陈某实际借到手2.1万元，到2018年5月29日，陈某向丁国潮共计还款至少1.4万元。8.2018年7月18日开始，盛某经麦恩公司审核人员严冬冬审核后通过今借到平台多次与雷勇签订虚高借条，至2018年10月3日，丁国潮共计向盛某转账20500元，盛某向丁国潮共计还款62082.85元。2018年9月13日，盛某因急需用钱，经丁国潮介绍，与杨蕾约定借款9万元，并在杨蕾授意下通过今借到平台先后与张轩（另案处理）签订额度为9万元的借款协议，杨蕾本人及张轩实际转账给盛某共计5万元，至2019年9月28日，盛某向张轩还款共计13万元。9.2018年3月4日，周某因急需用钱，经麦恩公司曹胜辉（另案处理）审核后通过今借到平台先后跟吴某2签订3份额度为8000元的借款协议，周某实际收到转账5000元，至2018年3月31日，周某向丁国潮转账共计至少5000元。后丁国潮等人持有8000元的借款协议通过ＱＱ、微信等方式向周某要债。10.2018年2月至5月份，刘某1因急需用钱，由李伟审核多次与吴某2在“今借到”平台签订虚高借款协议，丁国潮等人实际放款2.8万元，刘某1还款共计5.5万元。2018年4月21日，刘某1与吴某2在“今借到”平台签订7000元的借款协议，李伟以自己的名义向刘某1放款5000元，刘某1与吴某2在“今借到”平台签订8000元的借款协议，后刘某1偿还李伟借款2000元。2018年5月12日，李伟、吴某2至东营市向刘某1讨债，刘某1家人向公安局派出所报案，李伟与吴某2被带至派出所。11.2018年3月份，在曹胜辉（另案处理）的要求下，巩某向曹胜辉借款4800元，与吴某2签订5200元的借款协议，由吴某2向巩某支付宝转账4800元，后巩某支付宝还款4800元。之后曹胜辉要求巩某再次借款，巩某从吴某2转账借得7000元，与吴某2在“今借到”平台签订1.2万元的借款协议，后曹胜辉要求巩某还款1.5万元。2018年5月6日李伟、吴某2至河南省西平县××西三里××组××户巩某家中，要求巩某还款15000元。后巩某向李伟、吴某2还款现金1000元，向吴某2支付宝转账4000元，向丁国潮支付宝转账1万元。吴某2、李伟等人实际放款共计1.18万元，巩某还款共计1.98万元。12.2018年4月的一天，黄某通过今借到网贷平台与吴某2签订了1万元的网络借款协议，丁国潮等人实际放款5100元。13.2018年3月份，乐卡娜通过网贷平台，经被告人李伟审核，与吴某2签订了两次1万元的网络借款协议，乐卡娜实际到手1.47万元，后乐卡娜还款1.68万元。案发后，杨蕾家属退还被害人苏某4万元，刘宝光家属退还被害人詹某2.05万元。上述事实，被告人丁国潮、杨蕾、严冬冬、雷勇、李伟、魏吉林、强强、刘宝光在开庭审理过程中亦无异议，并有手机、电脑、扣押决定书、扣押清单、民事判决书、视频对话内容记录、调取证据清单、借款协议、借条详情截图、受害人资金流水核对记录、借贷明细、借贷宝开户信息、银行充值至借贷宝账户明细、交易明细、前科材料、户籍证明、调解协议书、谅解书、证人蔡某2、王某、乐某1、乐某2、刘某2的证言、抓获经过、情况说明、被害人蔡某1、詹某、黄某、莫某、周某、巩某、刘某1、盛某、吴某1、陈某、苏某、冯某的陈述、同案张轩、吴某2、朱某的供述和辩解、搜查笔录、检查笔录、照片、电子物证检查工作记录、辨认笔录、远程勘验笔录、微信聊天记录、转账记录截图、光盘等证据证实，足以认定。本院认为，被告人丁国潮、杨蕾、严冬冬、雷勇、李伟、魏吉林、强强、刘宝光以非法占有为目的，骗取他人财物，其中丁国潮、杨蕾、雷勇、李伟、严冬冬数额巨大，魏吉林、强强、刘宝光数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚、证据确实充分，罪名成立。被告人丁国潮、魏吉林、严冬冬曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕五年内再犯应判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人丁国潮、杨蕾在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人严冬冬、雷勇、李伟、魏吉林、强强在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对被告人严冬冬、雷勇、李伟应当减轻处罚，对被告人魏吉林、强强应当从轻处罚。被告人丁国潮、杨蕾、严冬冬、雷勇、李伟、魏吉林、强强、刘宝光到案后如实供述自己的罪行，系坦白，承认指控犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处罚。被告人杨蕾退赔部分被害人经济损失并取得谅解，被告人刘宝光退赔被害人经济损失并取得谅解，被告人强强已经退缴违法所得，可以酌情从轻处罚。各辩护人提出的相应从轻处罚意见与审理查明的事实相符，本院予以采纳。但杨蕾、李伟辩护人提出对被告人杨蕾、李伟在公诉机关的量刑下限予以处罚的辩护意见不妥，本院不予采纳。公诉机关提出对被告人丁国潮判处三年六个月以上五年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人杨蕾判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人严冬冬判处一年十个月以上二年十个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人雷勇、李伟判处一年六个月以上二年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人魏吉林判处一年以上二年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人强强判处十个月以上一年十以下有期徒刑，并处罚金；对被告人刘宝光判处八个月以上一年四以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议适当，予以采纳。根据本案的具体犯罪事实、情节及被告人的认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人丁国潮犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2023年2月26日止。）二、被告人杨蕾犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币20000元。罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2022年8月9日止。）三、被告人严冬冬犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元。罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2021年2月26日止。）四、被告人雷勇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币10000元。罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2020年12月26日止。）五、被告人李伟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币10000元。罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月9日起至2020年9月8日止。）六、被告人魏吉林犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币8000元。罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月9日起至2020年3月8日止。）七、被告人强强犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币7000元。罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月9日起至2020年1月8日止。）八、被告人刘宝光犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币5000元。罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,已羁押八个月。）九、追缴各被告人违法所得，予以没收，上缴国库。十、随案移送的作案工具电脑五台、手机七部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡旭阳人民陪审员  林 朝人民陪审员  王真真二〇一九年十二月十七日代书 记员  张 哲