河南省安阳市北关区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0503刑初294号公诉机关安阳市北关区人民检察院。被告人许新爱，女，1964年3月16日出生，汉族，初中文化程度，无业，现住安阳市文峰区，户籍所在地安阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年2月25日在深圳被铁路公安处民警抓获，并临时羁押于深圳铁路公安处看守所，2012年3月2日被安阳市公安局北关分局刑事拘留，2012年3月31日被安阳市公安局北关分局取保候审，2013年3月30日被安阳市公安局北关分局监视居住，2013年9月11日被安阳市北关区人民检察院取保候审，后脱逃，于2019年4月15日被舟山市普陀山风景名胜区派出所民警抓获，并临时羁押于舟山市定海区看守所，2019年4月19日被滑县公安局刑事拘留，2019年5月20日被安阳市公安局北关分局逮捕。辩护人李小立，河南新大地律师事务所律师。安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉（2013）138号起诉书及安北检公诉刑追诉（2019）2号追加起诉决定书指控被告人许新爱犯非法吸收公众存款罪，于2013年9月16日向本院提起公诉。本院在审理过程中，因许新爱脱逃，致使案件无法继续审理，本院裁定中止审理。后许新爱被抓获归案，本案恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员张梅英出庭支持公诉，被告人许新爱及其辩护人李小立到庭参加诉讼。因公诉机关需要补充侦查，本案延期审理一次。现已审理终结。安阳市北关区人民检察院指控：1.2011年1月份至4月份，被告人许新爱在河南霖泰商贸有限公司（以下简称霖泰公司）非法集资期间，介绍社会不特定公众到位于安阳市火车站安泰公寓的霖泰公司存钱，利用得返点差获利。经审计，许新爱介绍公众集资涉及55人，票面金额11070000元，实交金额7964600元，应退未退7964600元，获利263000元。案发后，被告人许新爱退出全部非法获利。2.2009年至2011年期间，被告人许新爱违反国家金融管理法律规定，以滑县诚信实业有限责任公司（以下简称滑县诚信公司）扩大生产规模为由，宣称该公司有实力、有保障，并以高息、返点为诱饵，通过口口相传的方式进行宣传，为滑县诚信公司面向社会不特定公众吸收存款，并从中抽取返点。经审计，许新爱非法吸收公众存款涉及37人、40笔，集资票面金额人民币1426万元，实际吸收存款金额人民币1307.945万元，给集资人造成实际损失人民币294.14万元，许新爱领取返点人民币118.055万元。3.2010年8月至2011年8月，被告人许新爱违反国家金融管理法律规定，以安阳市金丰实业有限公司（以下简称金丰实业公司）有实体、有保障为由，以高息、返点为诱饵，通过口口相传的方式进行宣传，为金丰实业公司面向社会不特定公众吸收存款，并从中抽取返点。经审计，许新爱非法吸收公众存款涉及5人，集资票面金额人民币250万元，实际吸收存款金额人民币217.81万元，给集资人造成实际损失人民币161.44万元。许新爱从中获利人民币20.28万元。4.2010年3月至2011年9月，被告人许新爱违反国家金融管理法律规定，以鹤壁市中汇肉制食品有限公司（以下简称鹤壁中汇公司）扩展厂房、增加设备为由，以高息为诱饵，通过口口相传的方式进行宣传，为鹤壁中汇公司面向社会不特定公众吸收存款，并从中赚取利息差额。经审计，许新爱非法吸收公众存款涉及23人，集资票面金额人民币298万元，实际吸收存款金额人民币255.14万元，许新爱从中获利人民币4.82万元。公诉机关提供了相关证据，认为被告人许新爱未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人许新爱当庭辩称：1.霖泰公司的这一起，其没有向他人宣传，其具体吸收存款的金额没有计算过，不清楚；2.滑县诚信公司这一起，有的是在其不知道的情况存到其的名下，具体吸收存款的人数、金额、获利没有指控的多；3.金丰实业公司这一起，获利没有指控的多；4.鹤壁中汇公司这一起，具体吸收存款的数额其没有计算过。辩护人李小立提出的辩护意见是：1.许新爱本人也是集资群众，遭受严重经济损失；2.许新爱未主动宣传，系从犯；3.公诉机关指控许新爱在滑县诚信公司的涉案人数、金额及获利，在金丰实业公司的获利金额与事实不符；4.许新爱到案后如实供述，积极退赃，霖泰公司中退赃1263550元，金丰实业公司中退赃5万元；5.许新爱无前科，系初犯。经审理查明：一、2011年1月份至4月份，被告人许新爱在霖泰公司非法集资期间，介绍社会不特定公众到位于安阳市火车站安泰公寓的霖泰公司存钱，利用得返点差获利。经审计，许新爱介绍公众集资涉及55人，票面金额11070000元，实交金额7964600元，应退未退7964600元，获利263000元。案发后，被告人许新爱退赃人民币1263550元。上述犯罪事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.被告人的供述和辩解（1）被告人许新爱供述和辩解，证明其于2011年1月开始为霖泰公司吸收公众存款，公司给其利息五分，15或者16个返点，其对鉴定意见中其涉案55人71笔、1107万元，获利26.3万元没有异议。（2）同案犯王家金的供述和辩解，证明其在霖泰公司集资期间，许新爱等人介绍群众来公司存钱，以及公司给许新爱的利息、返点情况。2.证人证言（1）证人李某1的证言，证明其于2011年通过许新爱向霖泰公司存款的金额、利息、返点等情况，并证明其通过许新爱为其哥、其姐李某2、李某3存款的情况，并证明许新爱于2013年2月22日找到其，许新爱按公司存款16、15个返点将该返点全部补齐又给其本人20400元。（2）证人任某1的证言，证明其于2011年与李某1、赵某1一起通过许新爱向霖泰公司存款的金额、利息、返点等情况，并证明许新爱于2013年2月22日找到其，按公司存款16、15个返点将该返点全部补齐又给其本人9400元的事实。（3）证人赵某1的证言，证明其于2011年通过许新爱向霖泰公司存款的金额、利息、返点等情况，并证明许新爱于2013年2月20日找到其，按公司存款16、15个返点将该返点全部补齐又给其本人23400元的事实。（4）证人于某的证言，证明其于2011年通过许新爱向霖泰公司存款的金额、利息、返点等情况，其通过许新爱为张某1、张某2、王某1、杨某1等人存款，其通过许新爱向霖泰公司存款的返点为13个，许新爱于2013年2月22日找到其，按公司存款16、15个返点将该返点全部补齐又给其本人9900元，并说为不影响许新爱的孩子上学硬让其出具一证明材料。于某除通过许新爱向霖泰公司存款外，还自己或者通过他人为自己或者他人向霖泰公司存款。（5）证人毕某的证言，证明其于2011年通过赵某2介绍，通过许新爱向霖泰公司存款的金额、利息、返点等情况，许新爱当时给其15个返点，后又证言称没有返点。（6）证人张某3的证言，证明其于2011年通过赵某2向霖泰公司存款的金额、利息，返点等情况。其妻王某2于2011年通过许新爱向霖泰公司存款的金额、利息、返点等情况，给了其15个返点。（7）证人苏某的证言，证明其于2011年通过许新爱向霖泰公司存款的金额、利息、返点等情况，证明给其15个返点。（8）证人张某4的证言，证明其于2011年通过许新爱向霖泰公司存款的金额、利息、返点为15个，赵某1、李某3、高某、李某1、任某1等五人均是由其通过许新爱向霖泰公司存款，2013年3月5日，许新爱找到其，说其已经给赵某1、李某1、任某1补齐返点，说为不影响许新爱的孩子上学硬让其写一证明材料的经过。后又证言不承认其通过许新爱存款，称系通过周香芹存款。（9）证人秦某1的证言，证明2012年3月，许新爱被刑事拘留后，其给许某、桂某、孙某1、王某2、程某、吴某1、刘某1、黄某、张某5、秦某2、王某3、杨某2等人做工作，让以上人员将许新爱给他们的返点说成18个。（10）证人程某、许某、桂某、杨某2、吴某1、王某2、刘某1、王某4、秦某2等人证言，证明许新爱被刑事拘留后，秦某1给上述证人做工作，让他们将许新爱给他们的返点说成18个，并证明了通过许新爱向霖泰公司存款的金额、返点、利息等情况。（11）证人王某5、王某6、张某6、李某4、张某5等人证言，证明通过许新爱在霖泰公司存款的金额、利息等事实。3.审计意见（1）安阳方正会计师事务所方正[2013]会鉴字第13号司法鉴定意见书，证明许新爱介绍群众集资涉及55人，票面金额11070000元，实交金额9848950元，应退未退7964600元，获利263000元。（2）安阳方正会计师事务所方正[2013]会鉴字第25号司法鉴定意见书，证明许新爱不认可但群众反映是许新爱介绍的集资有14人16笔，金额2730000元，许新爱在介绍群众集资中获利83900元。4.书证（1）被告人许新爱提供的记账本，证明许新爱自己所登记的为霖泰公司非法吸收公众存款的时间、姓名、金额等记录。（2）接受刑事案件登记表、立案决定书，证明马才林因涉嫌非法吸收公众存款罪于2011年11月9日被北关分局立案侦查。（3）被告人许新爱退赃缴款单，证明2012年3月31日许新爱退赃人民币1263550元。（4）集资群众集资手续，证明集资群众在许新爱的介绍下，在霖泰公司存钱，霖泰公司开具的手续，存钱利息5分，还有返点。（5）许新爱提供的记账本，证明许新爱自己所登记的为张某6、张某4、张某7、张某2、周某等人存款金额、利息、返点等记录，其中张某7、周某后面注明张某4。（6）注销证明，证明吕某于2012年9月12日死亡注销户口。（7）刑事判决书，证明马才林、周香芹犯非法吸收公众存款罪已经被判处刑罚。二、2009年至2011年期间，被告人许新爱违反国家金融管理法律规定，以滑县诚信公司扩大生产规模为由，宣称该公司有实力、有保障，并以高息、返点为诱饵，通过口口相传的方式进行宣传，为滑县诚信公司面向社会不特定公众吸收存款，并从中抽取返点。经审计，许新爱非法吸收公众存款涉及37人、40笔，集资票面金额人民币1426万元，实际吸收存款金额人民币1307.945万元，给集资人造成实际损失人民币294.14万元，许新爱领取返点人民币118.055万元。上述犯罪事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人许新爱的供述与辩解，其否认为诚信实业公司非法吸收公众存款及从中收取劳务费等事实，仅供认其自己及家人在该公司存款，对公安机关向其出示的票据、记帐本等书证材料有其名字或签字其均称不知道怎么回事。在公安机关向其宣布安阳市公安局物证鉴定所对诚信公司相关票据后许新爱的签名进行的笔迹鉴定、对其为诚信公司非法吸收公众存款司法鉴定意见书，仍称其不知道签名怎么回事、否认其为诚信公司非法吸收公众存款。（2）同案犯纪太娟的供述，证明杨现超为扩大生产，让其在安阳为其吸收公众存款，并介绍一些有钱人可以为公司吸收公众存款，公司在记帐时会在上面写大户即钱串子的名字，下面是储户的名字，可以分清是谁拉的储户。钱串子中有许新爱。在钱串子领取返点时，开始是签名后来钱串子怕出事就打对号做个标记，并通过朱英平记帐情况详细说明了公司记帐、钱串子领取返点等情况。并称公司每天一记帐，不会将钱串子拉的存款记错帐。（3）同案犯李红霞的供述，证明诚信公司非法吸收公众存款时，对于大户即钱串子为公司吸收公众存款时每个大户都有记帐，公司给大户返点，大户是否给储户其不清楚，并证明大户中有本案被告人许新爱。（4）同紫犯陈爱梅的供述，证明诚信公司工作人员分工、记帐等情况，该公司通过大户非法吸收公众存款，公司给大户返点且公司对大户都有记帐等情况。大户在领取返点时签名，后来不再签名，只打个对号、写个姓或者数字等情况。（5）同案犯朱英平的供述，证明其为滑县诚信公司非法吸收公众存款，并对诚信公司一些票据其本人签名情况进行了解释，该情况系其从诚信公司纪太娟处领返点时需要签名。（6）同案犯李玉枝的供述，证明其为滑县诚信公司非法吸收公众存款，其系诚信公司的大户，公司为其立户，并确认公司相关票据后面其签名及劳务费已领等签字系其从公司领取劳务费后自己的签字。（7）同案犯杨亮云的供述，证明其为滑县诚信公司非法吸收公众存款，对该公司相关票据后面其签名及“800/万”系其从公司领取返点后自己的签字。（8）同案犯戚春兰的供述，证明其为滑县诚信公司非法吸收公众存款，对该公司相关票据后面其签名及“5√”系其自己的签字。这些均是其为诚信公司吸收的存款。（9）同案犯王小静的供述，证明其为滑县诚信公司非法吸收公众存款，并对诚信公司一些票据其本人签名情况进行了解释，该情况系其从诚信公司领返点时需要签名，后期不再签名改为打对号。（10）同案犯孙立忠的供述，证明其为滑县诚信公司非法吸收公众存款，并对诚信公司一些票据其本人签名情况进行了解释，该情况系其从诚信公司领返点时需要签名。（11）同案犯何银妞的供述，证明其为滑县诚信公司非法吸收公众存款，并对诚信公司一些票据其本人签名、打对号等情况进行了解释，该情况系其从诚信公司领返点时需要的签名或自己打的对号。2.证人证言（1）证人秦某1的证言，证明其认识张某8但不熟悉，张某8为程某前妻，对于许新爱为何会持有张某8的身份证其不知情，另证明其不了解许新爱非法吸收公众存款情况，其女秦某3通过许新爱在滑县诚信公司存款，此款为秦某3自己的钱，另其家人通过许新爱有集资的行为。（2）证人杨某3的证言，证明其通过许新爱向诚信公司集资10万元，实际集资9.1万元，现在损失88000元的情况。（3）证人王某6的证言，证明许新爱向其宣传滑县诚信公司效益好，有保障，后其通过许新爱向诚信公司集资60万元的情况。（4）证人吴某2的证言，证明许新爱向其宣传滑县诚信公司有实力、利息高，后其通过许新爱以其子王彬的名义向诚信公司集资20万元的情况。（5）证人吕某2的证言，证明许新爱向其宣传滑县诚信公司有保障、利息高，后其通过许新爱向诚信公司集资的情况。（6）证人李某5的证言，证明许新爱向其宣传滑县诚信公司有保证、利息高，后其通过许新爱向诚信公司集资11万元、其姐姐李某6也通过许新爱向诚信公司集资的情况。（7）证人马某的证言，证明许新爱向其宣传滑县诚信公司效益好、利息高，其通过许新爱向诚信公司集资12万元的情况。（8）证人张某8的证言，证明许新爱向其宣传滑县诚信公司效益好、利息高，其通过许新爱向诚信公司集资12万元的情况。3.鉴定意见（1）安阳市公安局物证鉴定所（安）公（物）鉴（文检）[2019]35号鉴定书，鉴定结论为送检6张“诚信公司借据”上要求鉴定的签名字迹均与样本上许新爱字迹符合特征种类多、价值高。系本质性符合。反映出同一人的书写习惯。其中的差异系书写速度不同所致。送检20张“借据”上要求鉴定的签名字迹均与样本上许新爱字迹符合特多、价值高。系本质性符合。反映出同一人的书写习惯。其中的差异系书写速度不同所致。送检6张“诚信公司借据”背面“许新爱”签名字迹均与样本上许新爱字迹是同一人书写；送检20张“借据”背面“许新爱”签名字迹均与样本上许新爱字迹是同一人书写。证明在案的诚信公司借据和借据背面许新爱的签字均系其本人签字。（2）滑县蓝天会计师事务所滑蓝会鉴字第[2013]03-17号司法会计鉴定报告书，证明许新爱在为滑县诚信实业有限责任公司介绍集资期间，吸收公众存款37人，协议吸收存款金额14260000元，为滑县诚信实业有限责任公司非法吸收公众存款介绍人许新爱实际领取资金返点金额1180550.00元。实际吸收存款金额13079450.00元。截止2011年10月31日账面显示未返还本金10460000.00元，支付利息2351100.00，实际损失为2941400.00元。截止2011年10月3日账面显示未返还本金3800000元，支付利息858600元，实际损失2941400元。以上金额中不包括许新爱本人及其丈夫秦某1、儿子秦某4的金额。4.书证（1）接受案件登记表、立案决定书，证明滑县诚信实业有限责任公司非法吸收公众存款案由安阳市公安局受理群众举报后于2013年4月22日立案侦查。（2）关于查证滑县诚信实业有限责任公司从业资格的复函，证明诚信实业有限公司无金融许可证、未审批同意其吸收公众存款。（3）滑县人民法院刑事判决书、安阳市中级人民法院刑事裁定书，证明涉案的诚信公司及该公司的杨现超、纪太娟等人及王小静、李玉枝等钱串子被人民法院以非法吸收公众存款罪依法判处刑罚情况。（4）诚信公司借据、借据原件及复印件，诚信公司借据和借据共计56张，在借据背面有许新爱签字，借据上有“许新爱”“新爱”或“许”字样，其中部分是许新爱及其家人存款借据，证明了集资人通过许新爱向诚信公司集资的金额、时间及许新爱在公司留存的票据上签名等事实。（5）诚信公司纪太娟记帐单，证明许新爱为滑县诚信公司吸收公众存款后该公司纪太娟为其单独所记帐目情况，证明其为该公司吸收公众存款的涉及人数、笔数、时间、金额等情况。（6）情况说明，证明在办理被告人许新爱涉嫌非法吸收公众存款一案中关于许新爱的司法会计鉴定报告在2019年5月16日已向其告知，但在审查起诉阶段发现审计报告有出入，经核对确有出入后由原鉴定方重新出具司法鉴定报告，但报告日期未作变动，原报告收回的经过。三、2010年8月至2011年8月，被告人许新爱违反国家金融管理法律规定，以金丰实业公司有实体、有保障为由，以高息、返点为诱饵，通过口口相传的方式进行宣传，为金丰实业公司面向社会不特定公众吸收存款，并从中抽取返点。经审计，许新爱非法吸收公众存款涉及5人，集资票面金额人民币250万元，实际吸收存款金额人民币217.81万元，给集资人造成实际损失人民币161.44万元。许新爱从中获利人民币20.28万元。许新爱于2012年10月30日退回赃款5万元。上述犯罪事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.被告人及同案犯供述与辩解（1）被告人许新爱供述与辩解，证明其于2011年为金丰公司揽储。其揽储利息为月息3分、15个返点。其给金丰公司拉了有七、八户存款，有杨某3、李某7等人，其获利为一、两万多块钱。其否认刘某2、王某7、魏某通过其到金丰公司存款。（2）同案犯魏亮的供述，证明其于2009年6月注册成立安阳市金丰实业有限公司其为法定代表人，股东为其和未超，会计张岗，其后以金丰公司名义以需要投资生产为名，以高额利息为诱饵。通过许新爱等人宣传、并为公司吸收公众存款，将吸收的公众存款用于企业的投资等情况，并供述了公司吸收公众存款的利息、返点等情况。（3）同案犯张岗的供述，证明其到金丰公司投资部工作以后，其主要工作是吸收公众存款，该公司主要通过许新爱、李玉环、彭爱枝等几个钱串子帮金丰公司吸收群众资金，并约定利息为月息3分，第一个月利息直接扣除，然后再给她们12%到18%之间的返点以及公司日常财务管理、工作人员分工、资金去向等情况。（4）同案犯张海涛的供述，证明金丰公司主要通过许新爱等一些钱串子帮金丰公司吸收群众资金，并约定利息为月息3分。第一个月利息直接扣除。然后再给她们18%之间的返点以及公司日常财务管理、工作人员分工、资金去向等情况。（5）同案犯任慧的供述，证明金丰公司以投资为由非法吸收公众存款，且主要是通过许新爱等一些“业务员”帮金丰公司吸收群众资金，并约定利息为月息3分和返点、以及金丰公司内部人员分工、工作制度等情况。2.证人证言（1）证人李某7的证言，证明许新爱向其宣传金丰公司做枣茶，利息高、有保障，让其将钱存到金丰公司，后其将285600元钱送到许新爱位于文峰区安惠苑的家中，合同金额为340000元，损失244800元。（2）证人魏某的证言，证明许新爱向其宣传金丰公司利息高、有保障，让其将钱存到金丰公司，后其先后能过许新爱存款三笔，金额分别为50万元、25万元、100万元，并证明了存款的利息、返点及实际损失为106万元等情况。（3）证人杨某3的证言，证明许新爱向其宣传金丰公司利息高、有保障。让其将钱存到金丰公司，后其到文峰区安惠苑许新爱家中将27.3万元钱给许新爱。后许新爱给其金丰公司借据、借款合同金额为300000元，并证明了存款的利息、返点及实际损失为21.3万元等情况。（4）证人王某7的证言，证明许新爱称金丰公司利息高、有保障，让其将钱存到金丰公司，后其到文峰区安惠苑许新爱家中将8.7万元钱给许新爱，后许新爱给其金丰公司借据、借款合同金额为100000元，并证明了存款的利息、返点及实际损失为8.7万元等情况。3.鉴定意见，安阳方正会计师事务所方正[2013]会鉴字11-1号司法鉴定意见书，鉴定意见为：2010年1月至2011年9月，许新爱集资涉及5户，涉及金额2500000元；兑付返点247200元，兑付利息423400元；兑付本金215000元；已兑付金额合计885600元；实际收到集资本金2178100元；造成实际损失1614400元。根据委托人提供的张海涛的讯问笔录，扣除兑付受害人返点后，许新爱获利202800元；根据委托人提供的许新爱的讯问笔录，许新爱为金丰公司揽储一共得到一、两万多块钱的好处。4.辨认笔录，证明李某7辨认出帮其在金丰实业公司非法吸收公众存款的被告人许新爱；杨某3辨认出帮着金丰实业公司非法吸收公众存款的被告人许新爱；王某7辨认出为金丰实业公司非法吸收公众存款的被告人许新爱；魏某辨认出为金丰实业公司非法吸收公众存款的被告人许新爱。5.书证（1）接受案件登记表、立案决定书、拘留证，证明安阳市金丰实业有限公司非法吸收公众存款案在群众举报后，安阳市公安局文泰分局于2012年1月18日立案侦查，相关涉案人员先后被该局刑事拘留。（2）移送案件通知书，证明因许新爱主要犯罪地属于北关辖区，安阳市公安局文泰分局于2012年10月30日将许新爱涉嫌金丰公司非法吸收公众存款案移送北关分局。（3）控告材料、借款合同、借据等，证明了集资人李某4、刘某2、王某7、杨某3、魏某在金丰公司存款情况（同审计报告）。（4）关于金丰实业有限公司从业资格的复函，证明金丰实业有限公司无金融许可证、未审批同意其吸收公众存款的情况。（5）金丰实业有限公司企业信息查询单、公司章程等，证明金丰实业有限公司法定代表人魏亮、股东为魏亮、未超，该公司经营范围情况，该公司无吸收公众存款的资质。（6）扣押物品清单，证明许新爱于2012年10月30日退回赃款5万元。（7）张岗记帐本复印件，证明金丰公司工作人员张岗记录的许新爱为金丰公司非法吸收公众存款的部分人员名单,其中含本案认定的李某7、王某7，证明被告人许新爱否认的王某7也系通过许新爱存款的事实。（8）刑事判决书，证明本案涉及的金丰公司非法集资案件的相关涉案人员魏亮、未超、张岗、**胜等人被已判处刑罚。四、2010年3月至2011年9月，被告人许新爱违反国家金融管理法律规定，以鹤壁中汇公司扩展厂房、增加设备为由，以高息为诱饵，通过口口相传的方式进行宣传，为鹤壁中汇公司面向社会不特定公众吸收存款，并从中赚取利息差额。经审计，许新爱非法吸收公众存款涉及23人，集资票面金额人民币298万元，实际吸收存款金额人民币255.14万元，许新爱从中获利人民币4.82万元。上述犯罪事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.被告人及同案犯供述与辩解（1）被告人许新爱供述与辩解，证明其对为鹤壁中汇肉制食品有限公司中非法吸收公众存款一案的犯罪事实均称记不清楚了。但对审计结果没有异议。（2）同案犯吴双喜供述与辩解，证明其是鹤壁市中汇公司法定代表人，其以养鹅建厂为名以鹤壁中汇公司名义通过许新爱等人以月息8分的利息吸收公众存款。并供述了中汇公司没有在银监局办过许可证。2.证人证言（1）证人梁某的证言，证明其于2011年3月通过许新爱存到鹤壁中汇公司6万元，利息6分，实际存款金额为52800元及该公司是以扩展厂房为由吸收公众存款等事实。（2）证人陈某1的证言，证明其于2011年3月通过许新爱存到鹤壁中汇公司5万元，利息5分，实际存款金额为45000元，2013年初许新爱又退其2000元及该公司是以扩展厂房为由吸收公众存款等事实。（3）证人陈某2的证言，证明其于2011年3月通过许新爱存到鹤壁中汇公司5万元，利息5分，实际存款金额为45000元、5000元利息及该公司是以扩展厂房为由吸收公众存款等事实。（4）证人王某8的证言，证明其于2011年3月通过赵某3存到鹤壁中汇公司5万元，利息5分，实际存款金额为45000元、5000元利息及该公司是以扩展厂房、增加设备为由吸收公众存款等事实。（5）证人李某8的证言，证明其于2011年分二次通过赵某3存到鹤壁中汇公司20万元和10万元，利息8分，及该公司是以扩展厂房、增加设备为由吸收公众存款等事实。（6）证人宋某1的证言，证明其于2011年3月通过齐某认识的许新爱存到鹤壁中汇公司12万元和5万元，利息6分，实际存款金额为149600元，该公司是以扩展厂房、增加设备为由吸收公众存款等事实。及在2013年1月许新爱丈夫退给其6800元利息并让其写有收据。当时在场人员还有李某9、宋某2丈夫等人。（7）证人李某9的证言，证明其于2011年3月通过许新爱存到鹤壁中汇公司11万元，利息8分，实际存款96800元、月息6分、利息13200元。及在2013年1月许新爱丈夫退给其4400元利息并让其写有收据。因此其在公安机关对其询问时其才称利息为8分等情形。（8）证人宋某2的证言，证明其与其堂妹宋某3于2011年3月通过王凤菊、许新爱存到鹤壁中汇公司5万元，利息8分，实际存款金额为42000元，8000元利息及该公司是以扩展厂房为由吸收公众存款等事实。（9）证人范某（宋某2丈夫）的证言，证明其妻宋某2通过许新爱存款5万元，实际存款44000元，月息6分，利息6000元，及在2013年1月许新爱丈夫退给其2000元利息并让其写有收据。另退钱时有宋某1、李某9等人在场等情形。（10）证人张某6的证言，证明其于2011年2月27日，通过王凤菊、许新爱存到鹤壁中汇公司28万元，实际存款246400元，月息6分，利息33600元，及在2013年1月许新爱丈夫退给其8400元利息并让其写有收据，当时在场人员有张某4、吴某2、王某4、赵某2等人。（11）证人张某4的证言，证明其于2011年2月27日，通过王凤菊、许新爱分别以其本人及其子崔某名义存到鹤壁中汇公司10万元、14万元，利息8分，实际存款金额为201600元，38400元利息及该公司是以扩展厂房为由吸收公众存款等事实。另证明2013年1月许新爱让其写条。当时在场人员有张某6、吴某2、王某6、赵某2等人及其帮高某、任某2、赵某1领了许新爱退给他们的钱等情形。（12）证人任某2的证言，证明其于2011年2月27日，通过王凤菊、许新爱存到鹤壁中汇公司8万元，利息8分，实际存款金额为67200元，12800元利息及该公司是以扩展厂房为由吸收公众存款等事实（13）证人赵某1证言，证明其通过许新爱存到鹤壁中汇公司8万元，利息8分，实际存款金额为67200元，月息5分，实存6900元，利息10400元，另证明2012年12月份左右许新爱让其写条。许新爱退给其2400元钱等情形。（14）证人高某的证言，证明其通过许新爱在鹤壁中汇公司存款20万元，月息6分5，实存187000元，利息13000元，另证明2013年元旦前许新爱通过张某4给其退6000元并让其给许新爱写条等情形。（15）证人王某6的证言，证明其通过许新爱在鹤壁中汇公司存款7万元，月息3分，实存6800元，利息4200元及存款地点大概是在许新爱家或者其迎春东街的门市上，另证明2013年初许新爱给其退2100元钱，并让其写条，当时在场人员有张某6、吴某2、张某4。及是由赵某2说退钱之事等情形。（16）证人李某10的证言，证明其通过许新爱在鹤壁中汇公司存款2万元，月息3分，实存18800元，利息1200元等经过。（17）证人吴某2的证言，证明其通过许新爱以其本人、王某5、申某名义在鹤壁中汇公司存款59万元，月息3分，实存554600元，利息35400元及存款地点大概是在许新爱家及其迎春东街的门市上。并证明在2013年初许新爱通过赵玉莲给其退款，其与王某5单子退款10500元，申庆玲单子退款7200元，另证明其在场人员有张某4、张某6、王某6及另有张某9、王某9等人的钱退到其卡上后，其给了其他集资参与人。（18）证人刘某3的证言，证明其通过许新爱在鹤壁中汇公司存款16万元，月息6分，实存140800元，利息19200元，并证明在2013年初张某4通知其许新爱退线，许新爱给其退6400元，另证明另有李某8的钱12000元退到其卡上后，其给了李某8，其按要求打条后给了张某4。（19）证人尚某的证言，证明其以其母亲赵某3名义通过许新爱在鹤壁中汇公司存款10万元，月息5分，实存90000元，利息10000元，以及鹤壁中汇公司是以扩展厂房为由吸收公众存款。（20）证人赵某3证言，证明其通过许新爱在鹤壁中汇公司存款10万元，月息6分，实存88000元，利息12000元。以及后来许新爱给集资人退款，给其退4000元，另外陈某1、陈某2、梁某也通过许新爱存钱，许新爱在退钱时包括以上三人共退10400元，其按许新爱的要求给许新爱打条。3.鉴定意见：河南立兴会计师事务所立兴会审字[2013]065-4号审计报告书，经审计2010年3月至2011年9月期间，许新爱以鹤壁市中汇肉制食品有限公司中间人的名义在安阳地区吸收公众存款涉及人数23人，集资人票面金额2980000元，中汇公司支付许新爱476800元，中汇公司实收金额2503200元，是集资人票面金额2980000元减去公司支付许新爱476800元后的余额，许新爱收到中汇公司的476800元，包括许新爱支付集资人利息428600元，许新爱个人所得48200元。集资人实交公司金额2551400元，是集资人票面金额减去许新爱支付集资人利息428600元后的余额。4.书证（1）关于查证滑县诚信实业有限责任公司从业资格的复函，证明中国银监会鹤壁监管分局未对银行机构以外的任何法人和自然人的行政许可事项进行审批。安阳监管分局证实未向鹤壁中汇肉制食品有限公司颁发金融许可证、未审批同意其吸收公众存款的事实。（2）刑事判决书，证明同案犯吴观喜因犯集资诈骗罪，于2014年9月4日被安阳市人民法院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；赵希平被判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000。（3）鹤壁中汇公司借据、合同复印件，证明了集资参与人在鹤壁中汇公司集资的金额、时间等案件事实。综合证据：（1）被告人许新爱户籍证明。（2）抓获经过和羁押证明，证明被告人许新爱于2012年2月25日在深圳被铁路公安处民警抓获，并临时羁押于深圳铁路公安处看守所，3月1日移交出所。于2019年4月15日15时05分许被舟山市公安局普陀山分局普陀山风景名胜区派出所民警抓获。于当日晚羁押于舟山市定海区看守所，2019年4月18日14时由河南省公安局民警带离出所。（3）许新爱常住人口基本信息、在逃人员登记撒销表，证明许新爱个人基本情况及其因涉嫌非法吸收公众存款罪被安阳市公安局北关分局、文泰分局上网追逃情况，于2019年4月15日抓获。本院认为，被告人许新爱在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款人民币25773550元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控许新爱犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。许新爱退缴部分获利，本院酌情从轻处罚。关于许新爱提出的其在四个公司的吸收存款的金额存在异议的辩解意见及辩护人提出的许新爱在滑县诚信公司的涉案人数、金额及获利，在金丰实业公司的获利金额与事实不符的辩护意见，经查，有证人证言、审计报告、书证等证据证实，许新爱在四个公司吸收存款的情况，故被告人及辩护人的该意见不成立，本院不予采纳。关于许新爱及其辩护人提出的许新爱没有向他人宣传的辩护意见，及辩护人提出的系从犯的辩护意见，经查，证人证言证实许新爱存在向集资群众宣传的行为，许新爱通过向他人宣传，吸收公众存款并从中获利，不能认定成从犯，故辩护人的该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的许新爱本人也是集资群众，遭受严重经济损失的辩护意见，经查，其本人作为集资群众，所遭受的损失不影响其犯非法吸收公众存款罪的认定，亦不能成为其非法吸收公众存款罪中从轻或减轻处罚的事由，故辩护人的该辩护意见不成立，本院不予采纳。辩护人提出的其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人许新爱犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月15日起至2023年3月9日止。罚金限于判决书生效后十日内缴纳）。二、已追缴赃款返还集资群众，其他违法所得继续追缴，返还集资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭晓军人民陪审员  牛艳凤人民陪审员  路丽清二〇一九年十二月十八日书 记 员  梁国芳