上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0115刑初4800号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人高某某，男，1986年12月17日出生，汉族，户籍地天津市。辩护人刘晓光，上海君之程律师事务所律师。辩护人时卉，上海君之程律师事务所律师。被告人马某某，女，1982年1月26日出生，汉族，户籍地上海市，现住上海市静安区。辩护人张永，上海瀚品律师事务所律师。被告人丁某某，男，1981年12月27日出生，汉族，户籍地湖南省长沙市，现住上海市浦东新区。辩护人江**，上海盛联律师事务所律师。辩护人孙哲，上海盛联律师事务所律师。被告人曾某某，男，1971年3月3日出生，汉族，户籍地中国台湾省台北市，现住上海市浦东新区。辩护人张玉琴，上海市锦天城律师事务所律师。被告人李某3，男，1975年10月26日出生，汉族，户籍地上海市静安区，现住上海市浦东新区。辩护人曹雪雅，上海佳铎律师事务所律师。辩护人魏巍，上海市汇业律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2018]3599号起诉书指控被告人高某某、马某某、丁某某、曾某某、李某3犯非法吸收公众存款罪(单位)，于2018年12月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员吴某某出庭支持公诉，被告人高某某、马某某、丁某某、曾某某、李某3及辩护人刘晓光、张永、江**、张玉琴、魏巍、曹雅琴到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。经审理查明：2013年12月，善某(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善某金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善某金融公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善某金融公司先后设立“广群金融”“善某宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善某财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善某商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2014年1月至2015年3月，被告人高某某在担任善某金融总裁期间，负责北京、天津线下业务及公司创建工作。经审计，其在职期间善某金融公司线下门店及线上“广群金融”理财平台累计吸收公众资金人民币418,184,190.00元。2014年9月至案发，被告人马某某在担任善某金融公司市场部经理、副总裁期间，负责公司团队建设和人员招聘。经审计，其在职期间善某金融公司线下门店及4个线上平台累计吸收公众资金人民币71,773,636,024.56元，未兑付金额达人民币21,779,401,089.42元。2017年2月至2018年3月，被告人丁某某在担任善某金融公司副总裁期间，负责带领团队为“善二贷”“终端机”及其他对外放贷业务寻求机构资金渠道。经审计，其在职期间善某金融公司线下门店及4个线上平台累计吸收公众资金人民币37,410,808,813.97元，未兑付金额达人民币18,305,331,904.00元。2017年4月至2018年4月，被告人曾某某在担任善某金融公司董事长特别助理负责房贷普惠事业部期间，带领团队开发“善贰贷”贷款产品，将贷款需求包装成理财产品通过“亿宝贷”理财平台向社会公众销售。经审计，其在职期间善某金融公司线下门店及4个线上平台累计吸收公众资金人民币34,621,726,114.10元，未兑付金额达人民币20,965,105,484.62元。其中“善贰贷”贷款产品通过“亿宝贷”理财平台吸收公众资金人民币32,484,252.36元，未兑付金额达人民币11,600,000.00元。2015年11月至2017年2月，被告人李某3在担任善某金融公司媒体公关部总监期间，联系人民网、财新传媒等多家媒体，为善某金融公司及周某某消除所谓负面舆情。经审计，其在职期间善某金融公司线下门店及4个线上平台累计吸收公众资金人民币55,900,100,294.53元，未兑付金额达人民币12,994,710,899.23元。2018年4月9日，善某金融公司法定代表人周某某主动投案并如实交代单位犯罪事实。2018年4月10日、11日、18日，被告人马某某、曾某某、李某3、丁某某、高某某先后被抓获到案，到案后均如实供述了上述犯罪事实。到案后，被告人马某某、丁某某、高某某、李某3退缴了相应的违法所得。上述事实，被告人高某某、马某某、丁某某、曾某某、李某3在开庭审理过程中均无异议，且有同案关系人周某某、田某升等人的供述；相关工商营业执照、档案机读材料；证人蔡某1、沈某、殷某某、公某某、金某、刘某某、朱某某、罗某、付某某、李某1等人的证言，善某金融公司员工录用审批表、劳动合同等书证；证人毕某某、杨某1、杜某、李2、杨2、蔡某2、郝某某等人的证言；同案关系人陶剑勇等人的供述；善某金融公司内部文件、会议纪要、分账明细表、员工履历表、劳动合同等书证；证人尤某某等人的证言，劳动合同、股权代持协议书、委托投资及代持协议等书证；上海公信会计师事务所有限公司出具的关于善某(上海)金融信息服务有限公司相关人员非法吸收公众存款案涉案金额的司法鉴定意见书；公安机关出具的案发及抓获经过；扣押决定书、扣押物品清单、转账凭证；全国常住人口信息、台胞证签发信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人高某某、马某某、丁某某、曾某某、李某3作为善某金融公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立，予以支持。被告人高某某、马某某、丁某某、曾某某、李某3在共同犯罪中起主要作用，均系主犯。被告人高某某、马某某、丁某某、曾某某、李某3有自首情节，均依法从轻处罚。案发后，被告人高某某退缴违法所得人民币12万余元，被告人马某某退缴违法所得人民币38万元，被告人丁某某退缴违法所得人民币210余万元，被告人李某3退缴违法所得人民币260余万元，均酌情从轻处罚。辩护人提出的要求对被告人高某某、马某某、丁某某、曾某某、李某3从轻处罚的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人高某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币九万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)二、被告人马某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币十五万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月4日起至2024年8月27日止。先行羁押的刑期98日已折抵。)三、被告人丁某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币十八万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月4日起至2025年8月28日止。先行羁押的刑期97日已折抵。)四、被告人曾某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币十八万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月10日起至2024年4月9日止。)五、被告人李某3犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币十万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)六、已查封、冻结、扣押的涉案财物及退缴的违法所得，依法按比例发还；不足部分，继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁文豪人民陪审员  郭渭靖人民陪审员  孙根祥二〇一九年十二月二十七日书 记 员  苏 岑附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。