河北省邯郸市丛台区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0403刑初334号 公诉机关河北省邯郸市丛台区人民检察院。 被告人孙雪青，男，1989年1月23日出生，汉族，大专文化，务工，河北省邯郸市复兴区，捕前住。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年8月31日被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现押于邯郸市第一看守所。 被告人崔晓乐，男，1985年7月5日出生，汉族，中专文化，务工，河北省邯郸市丛台区，捕前住。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2018年10月31日被刑事拘留，同年12月7日被逮捕。现押于邯郸市第一看守所。 辩护人未上涛，河北妙策律师事务所律师。 被告人张同山，男，1982年9月3日出生，汉族，初中文化，务工，河北省大名县，捕前住。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月2日被刑事拘留，同年12月7日被逮捕。现押于邯郸市第一看守所。 邯郸市丛台区人民检察院以丛检一部刑诉（2019）290号起诉书指控被告人孙雪青、崔晓乐、张同山犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，邯郸市丛台区人民检察院指派检察员石太军、梁艳出庭支持公诉，被告人孙雪青、崔晓乐、张同山及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年7月至8月，被告人孙雪青、崔晓乐、张同山以给需要贷款人办理零首付贷款购买车辆后，再二次抵押车辆获得贷款等事实，分别为刘某1、李某1、韩某2、张某1、李某2、常某、纪某、张某3、刘某2从华昌融资租赁（中国）有限公司、安吉租赁有限公司、潽金融资租赁有限公司骗取贷款。之后，被告人孙雪青、崔晓乐、张同山等人又以二次抵押获取贷款的幌子，将上述人员的车辆抵押出去，致车辆无法追回。被告人孙雪青、崔晓乐、张同山在实施犯罪过程中，形成了以孙雪青、崔晓乐、张同山为骨干的恶势力团伙。 一、2018年7月30日，刘某1因需要10万元贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称先办理零首付贷款购买车辆，然后二次抵押车辆获得贷款。随后孙雪青伙同王某1以刘某1购买汽车的名义在华昌融资租赁（中国）有限公司（后简称华昌公司）为刘某1办理了98700元的车贷，购买了一辆别克英朗轿车（车牌号：冀Ｄ×××××）。后孙雪青、裴某将该车转押给许某。 二、2018年7月中旬，李某1因需要10万元贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，然后二次抵押车辆获得贷款。随后孙雪青伙同王某1以李某1购买汽车的名义在华昌公司为李某1办理了119700元的车贷，购买了一辆大众凌渡轿车（车牌号：冀Ｄ×××××）。后孙雪青、裴某将该车转押给白某。 三、2018年7月中旬，韩某2因需要8万元贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，然后二次抵押车辆获得贷款。随后孙雪青伙同被告人崔晓乐以韩某2购买汽车的名义在华昌公司为韩某2办理了107000元的车贷，购买了一辆本田思域轿车（车牌号：冀Ｄ×××××）。后孙雪青、崔晓乐将该车转押给白某。 四、2018年7月中旬，李某2因需要贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称先用身份证贷款买辆车，然后再把车抵押出去获得贷款。随后孙雪青伙同崔晓乐以李某2购买汽车的名义在安吉租赁有限公司为李某2办理了112000元的车贷，购买了一辆传祺ＧＳ4越野车（车牌号：冀Ｄ×××××）。后孙雪青、崔晓乐将该车转押给郭海欣。 五、2018年8月初，张某1因需要10万元贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，然后二次抵押车辆获得贷款。随后孙雪青伙同被告人张同山以张某1购买汽车的名义在华昌公司为张某1办理了120000元的车贷，购买了一辆东风本田ＸＲＶ轿车（车牌号：冀Ｄ×××××）。后孙雪青、崔晓乐、张同山将该车转押给一个姓武的人。 六、2018年8月初，常某因需要贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称可以走个车贷，贷款前三个月我们公司替你出，剩下的愿意还就还，不愿意还就不还。随后孙雪青伙同崔晓乐以常某购买汽车的名义在华昌公司为常某办理了134800元的车贷，购买了一辆大众凌渡轿车（车牌号：冀Ｄ×××××）。后孙雪青、崔晓乐将该车转押给武哥。 七、2018年8月初，纪某因需要贷款经人介绍找到被告人崔晓乐，崔晓乐伙同张同山以纪某购买汽车的名义在华昌公司为纪某办理了141000元的车贷，购买了一辆日产天籁轿车。后孙雪青、崔晓乐将该车转押给武哥。 八、2018年8月初，张某3因需要贷款找到被告人崔晓乐、孙雪青，孙雪青用张某3的身份证以张某3购买汽车的名义在华昌公司为张某3办理了93000元的车贷后，购买了一辆别克英朗轿车（车牌号：冀Ｄ×××××）。后孙雪青、崔晓乐将该车转押给松哥。 九、2018年8月初，刘某2因需要10万元贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，然后二次抵押车辆获得贷款。随后孙雪青伙同王某1以刘某2购买汽车的名义在华昌公司为刘某2办理了111900元的车贷。孙雪青说华昌公司倒闭了，又让刘某2以购买汽车的名义在潽金融资租赁有限公司办理贷款106200元，为刘某2购买了一辆大众凌渡轿车（车牌号：冀Ｄ×××××）。后孙雪青将该车转押给松哥。 上述事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、辨认笔录、相关书证等证据材料，认为被告人孙雪青、崔晓乐、张同山的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。 被告人孙雪青对公诉机关指控犯罪事实不持异议。 被告人崔晓乐及辩护人、被告人张同山均辩称，被告人的行为不属诈骗。 经审理查明，2018年7月至8月，被告人孙雪青、崔晓乐、张同山与王某1、裴某、米某（均另案处理）等人分别结伙，以帮贷款人零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款为由，以贷款人名义在贷款公司办理购车贷款，在购车后未将车辆交给贷款人，将抵押在贷款公司名下的车辆转押给他人，从中谋利。其中，被告人孙雪青骗取贷款公司贷款9笔，共计1143300元，被告人崔晓乐骗取贷款公司贷款6笔，共计706800元，被告人张同山骗取贷款公司贷款2笔，共计261000元。 一、2018年7月，刘某1因需要10万元贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称能以零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款，后孙雪青找到裴某，裴某又找到王某1办理，王某1在华昌融资租赁（中国）有限公司（以下简称华昌公司）为刘某1办理了98700元的车贷，购买了一辆别克英朗轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后孙雪青将该车在本市二八五医院附近转押给许某，许某将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了米某。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人刘某1证明，2018年7月，其通过朋友介绍找孙雪青办理10万元贷款，孙雪青称能以零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。孙雪青带其到本市人民路招贤大厦华昌公司，其与该公司签订了汽车融资租赁合同，购买了一辆车牌为冀Ｄ×××××号别克英朗轿车。后在本市人民路招贤大厦楼前，其见到孙雪青、米某、裴某，孙雪青让其签了汽车抵押合同，后裴某开着其的新车带其和孙雪青到二八五医院门口，孙雪青给其转款29500元，并说提车时米某拿了29500元，其给米某转款29500元，孙雪青称一周内10万元贷款就能办下来。其贷款没有办下来，车也不见了。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，2018年7月30日，王某1给其说有人想办车贷，当天下午，孙雪青带刘某1到本市人民路招贤大厦找其签订汽车融资租赁合同。后王某1给刘某1购买了一辆别克英朗轿车，其给该车安装了ＧＰＳ，并让刘金梅将购车贷款98700元转到王某1提供的焦明明账户，该车抵押在华昌公司名下。后刘某1给其说他想办贷款找到孙雪青，孙雪青称能零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款，从华昌公司办完贷款购车后，孙雪青等人将车开走，也未给其贷款。 3、证人封某证明，孙雪青给其说能以买车为由办理贷款。2018年7月，刘某1找其想办贷款，其将刘某1介绍给孙雪青，孙雪青找人给刘某1办理业务，后贷款没有办下来，车也不见了。 4、证人韩某1（天威浩元别克4Ｓ店客户经理）证明，2018年7月31日，王某1到其店里购买了一辆别克英朗轿车，支付了86900元车款，并将车开走。韩某1出具付款凭证显示亦印证上述情节。 5、证人裴某证明，王某1、米某给其说能零首付购买车辆，并让其给他们介绍客户，每辆车给其提成，其将此事告诉孙雪青，让孙雪青给其拉客户。后由孙雪青找到客户，将客户信息给其，其再把客户信息给王某1、米某，王某1给客户走贷款、垫首付，孙雪青联系押车人，将王某1首付款拿回，钱由孙雪青交给米某。2018年7、8月的某一天，王某1把车买好后，让其和米某给客户交车，说要首付款31000元，其和米某到本市二八五医院对面见到孙雪青、车主及一名姓许的男子，其将要首付的事告诉孙雪青，孙雪青让车主将钱给了米某。 6、证人米某证明，王某1让其帮他卖车，并说给其提成，其让裴某帮其介绍客户并给他提成，裴某又找了孙雪青。2018年8月左右，裴某介绍了一个叫刘某1的客户，王某1给刘某1办理购车贷款，并购买了一辆别克英朗轿车，让其给刘某1要29500元购车款，后其和裴某到本市二八五医院附近见到孙雪青和刘某1，刘建锋给其转款29500元。 7、证人王某1证明，其是永旭汽贸公司合伙人，米某是其员工。客户找到孙雪青买车，孙雪青通过裴某找米某，再由米某找其，其将车买到后找华昌公司业务员闫某谈贷款，客户和华昌公司签购车贷款协议，华昌公司将贷款转到其提供的焦明明账户，车辆登记证书交给华昌公司。2018年8月左右，孙雪青带客户找其购买了三四辆车，每辆车其都有垫资，其让客户按首付款补齐，并让米某向客户代收。 8、证人许某证明，2018年7月31日左右，孙雪青通过他人找到其说要抵押一辆别克英朗轿车，其在本市二八五医院对面看见孙雪青、裴某、米某，其和孙雪青签了转押协议，给孙雪青转款35000元，后其将该车转押到山东。 9、刘某1与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，2018年7月31日，刘某1与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买白色别克英朗2018款1.8Ｔ自动旗舰型从华昌公司贷款105600元，月租金3336.47元，租赁期限为36个月。同年8月3日，车辆型号为ＳＧＭ7133ＬＡＡ1的白色别克小型汽车登记在刘某1名下，抵押权人为华昌公司。 10、银行流水显示，2018年8月1日、3日，刘金梅给焦明明转款共计98700元。 11、微信转账记录显示，2018年8月3日，许某给孙雪青转款35000元；孙雪青给刘某1转款29500元；刘某1给米某转款29500元。 12、车辆购置税信息表显示，刘某1于2018年8月3日缴车购税金额为10900元。 13、机动车发票、机动车查验表显示，2018年8月3日，刘某1购买的别克牌轿车，价税合计103900元，查验合格。 14、保险单显示，2018年8月3日，刘某1在燕赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司为其购买的别克牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计5911.67元。 15、被告人孙雪青供述，王某1、裴某给其说可办理零首付贷款购车，再二次抵押获取贷款，给其提成，让其介绍客户，并说每辆车都有首付，让其将车抵押出去拿回首付。 2018年7月15日左右,刘某1通过封某找到其办理10万元贷款，其说可零首付购车，再二次抵押获取贷款，后其找华昌公司闫某办理，给刘某1购买了一辆别克英朗轿车，该车抵押给华昌公司，裴某给其说购车垫付了29500元，让其把车抵押了。后其和裴某、小米在本市人民路招贤大厦李先生饭店与刘某1见了面，让刘某1签了二次抵押贷款协议，后其联系了一个姓许的押车人，姓许的男子给刘某1转款29500元，刘某1又转给了小米，后姓许的男子将刘某1的车开走。 二、2018年7月，李某1因需要10万元贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到裴某，裴某又找到王某1办理，王某1在华昌公司为李某1办理了119700元的车贷，购买了一辆大众凌渡轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后孙雪青在本市现代汽贸城将该车转押给白某，白某给孙雪青押车款后，孙雪青将押车款给了米某。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人李某1证明，2018年7月中旬，其通过他人介绍找孙雪青办理10万元贷款，孙雪青称可零首付贷款购车，再将车辆二次抵押获取贷款，孙雪青让裴某给其办理贷款购车业务，后其和华昌公司签订了购车贷款协议，购买了一辆车牌为冀Ｄ×××××号大众凌度轿车。后其在本市车管所见到孙雪青、裴某、米某，孙雪青说其的车能贷10余万元，后白某过来让其签了抵押协议，孙雪青说米某要首付，须从其手里走下账，给其转款41000元，其给钱转给了米某，白某将其的车开走。其贷款没有办下来，车也不见了。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，2018年7月19日，王某1说李某1要办理购车贷款，并说可以提供大众凌度轿车，其将相关资料向公司申报后，让刘金梅将购车贷款119700元转到王某1提供的焦明明账户。后该公司发现李某1车辆ＧＰＳ异常，通过李某1得知车找不到了。 3、证人郜某（振华汽贸经营人）证明，2018年7月17日，王某1找其购买大众凌度轿车，并给其交了2000元定金，后其从保定将该车买回，王某1用陈亚楠账户给其转款30000元，用张耀华账户给其转款94400元，其让赵某将该车交给王某1。 4、证人赵某证明，郜某委托其交付一辆大众凌渡轿车，华昌公司业务员在该车上安装了ＧＰＳ，后王某1将车开走。 5、证人裴某证明，2018年7月的一天，孙雪青带着一个客户找其，其通过米某找到王某1，王某1给客户办贷款。购车后，米某给其说首付43000元，其让孙雪青将首付给米某，孙雪青去和客户谈，后将钱给了米某。 6、证人米某证明，裴某给其介绍了客户李某1，其将李某1信息给了王某1。后王某1说办完了贷款，并购买了一辆大众凌度轿车，孙雪青带着客户过来后，王某1让其给客户要41000元的购车款，客户给其转款41000元。 7、证人白某证明，2018年８月１日左右，其朋友给其打电话说有人要押车，其到本市车管所见到孙雪青、裴某、米某及车主李某1，其见是一辆大众凌度轿车，李某1说要押车，孙雪青说将押车款转给其，他再转给车主，其给孙雪青转了40000元及10000元现金，并让李某1签了抵押合同，将该车开走，后其将该车转押到石家庄。 8、李某1与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，2018年7月19日，李某1与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买白色凌渡1.4Ｔ双离合变速器2018款风尚版5座汽车一台，从华昌公司贷款127700元，月租金4034.73元，租赁期限为36个月。同年7月27日，车辆型号为ＳＵＷ7146ＫＬ的白色大众小型汽车登记在李某1名下，抵押权人为华昌公司。 9、银行流水显示，2018年7月19日、8月1日，刘金梅给焦明明转款共计119700元；7月23日，陈亚楠给郜某转款30000元，7月26日，张耀华给郜某转款94400元。 10、微信转账记录显示，2018年8月1日，白某给孙雪青转款共计40000元；孙雪青给李某1转款41000万元；李某1转给米某41000万元。 11、车辆购置税信息表显示，李某1于2018年7月24日缴车购税金额为13100元。 12、机动车发票、机动车查验表显示，2018年7月24日，李某1购买大众牌轿车一辆，价税合计126900元，查验合格。 13、保险单显示，2018年7月27日，李某1在中国平安财产保险股份有限公司为其购买的大众牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计6101.83元。 14、被告人孙雪青供述，2018年7月中旬，李某1通过中介找其办理10万元贷款，其说可零首付贷款购车，再二次抵押获取贷款，李某1选了一辆大众凌度轿车，其找裴某给李某1办理，裴某到华昌公司为李某1办理了贷款购车手续，裴某提车后给其说垫付了41000元，让其找人将该车收走，拿回首付，其和裴某、小米到北环路车管所与李某1见面，并联系白某过来收车，其给李某1说能办10万元贷款，李某1与白某签了协议，白某给其转款40000元及2700元现金，其给李某1转款41000元，李某1将41000元转给了小米，白某将李某1车开走。 三、2018年7月，韩某2因需要8万元贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到裴某，裴某又找到崔晓乐办理，崔晓乐在华昌公司为韩某2办理了107000元的车贷，购买了一辆本田思域轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后孙雪青在本市东环路与邯大路交叉口附近将该车转押给白某，白某将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人韩某2证明，2018年7月中旬，其通过封某介绍找孙雪青办理8万元贷款，孙雪青称购车再将车抵押获取贷款，并让一个姓马的男子为其办理贷款购车业务，其到本市人民路招贤大厦与华昌公司签了合同。在本市人民路招贤大厦楼下，其见姓马的男子开着其购买的车牌为冀Ｄ×××××号本田思域轿车，后在该处的李先生面馆，孙雪青让其签了抵押合同，称能贷款10万元，姓马的男子将车又开走了。其贷款没有办下来，车也不见了。经辨认，韩某2指认崔晓乐就是姓马的男子。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，崔晓乐找其给韩某2办理购车贷款，给其申报的车型为本田思域，并能提供车辆，其让刘金梅将购车贷款107000元转给崔晓乐。后该公司发现韩某2的车辆ＧＰＳ发生异常。 3、证人封某证明，其给孙雪青介绍韩某2办理贷款，孙雪青找人给韩某2办理业务，后贷款没有办下来，车也不见了。 4、证人梁某（万通富绿销售有限公司销售员）证明，2018年7月底，崔晓乐给其说想购买一辆本田思域轿车，该公司从北京一家经销商购买了该车，后崔晓乐共支付了115900元车款，其中10万元转到曹亚的账户。 5、证人裴某证明，崔晓乐给其说能零首付购买车辆， 每辆车给其提成，其将此事告诉孙雪青，让孙雪青给其拉客户。后由孙雪青找到客户，将客户信息给其，其再把客户信息给崔晓乐，崔晓乐给客户走贷款、垫首付，孙雪青联系押车人，将崔晓乐首付拿回，孙雪青将钱给崔晓乐。 6，证人白某证明，孙雪青说有个车想用钱，其到本市东环路与邯大路交叉口附近，见孙雪青和另外两个人在一辆白色本田思域轿车旁站着，孙雪青说车主没来，已和车主签了5万元抵押手续，其将5万元现金交给孙雪青，孙雪青把车主签的手续给了其，其将该车开走，后其将该车转押到石家庄。 7、韩某2与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，2018年7月，韩某2与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买白色思域1.0ＴＣＶＴ2017款舒适版5座汽车一台，从华昌公司贷款114500元，月租金3617.67元，租赁期限为36个月。同年8月2日，车辆型号为ＤＨＷ7101ＦＣＣＳＥ的白色思域小型汽车登记在韩某2名下，抵押权人为华昌公司。 8、银行流水显示，2018年7月27日、8月3日，刘金梅给崔晓乐共计转款107000元；2018年7月27日，崔晓乐给曹亚转款10万元。 9、车辆购置税信息表显示，韩某2于2018年8月2日缴车购税金额为10400元。 10、机动车发票、机动车查验表显示，2018年7月26日，韩某2购买思域牌轿车一辆，价税合计112900元，查验合格。 11、保险单显示，2018年8月2日，韩某2在中国平安财产保险股份有限公司为其购买的思域牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计6220.2元。 12、被告人孙雪青供述，崔晓乐、裴某给其说可办理零首付贷款购车，再二次抵押获取贷款，给其提成，让其介绍客户，并说每辆车都有首付，让其将车抵押出去拿回首付。 韩某2找其办贷款，其说可办理零首付贷款购车，再二次抵押获取贷款，其找到裴某，裴某让崔晓乐在华昌公司贷款购买了一辆本田思域轿车。后裴某让其联系收车人，将该车收了，其和崔晓乐开着韩某2的车在本市东环路与邯大路交叉口附近和白某见了面，白某给了其46700元现金，其将钱给了崔晓乐，白某将该车开走。 13、被告人崔晓乐供述，其自己找客户卖车，裴某、孙雪青给其介绍客户，其给裴某提成，孙雪青自己找客户要中介费。在给客户办理贷款购车过程中，贷款不够支付买车费用，其都有垫付，其让孙雪青将垫付款要回。2018年7月下旬，裴某安排孙雪青带韩某2找到其，说要购买车，其联系华昌公司业务员闫某给韩某2办理购车贷款，购买了一辆本田思域轿车，华昌公司将韩某2的购车贷款107000元转给其。后其和裴某、孙雪青到本市招贤大厦旁的李先生面馆与韩某2见面，孙雪青给韩某2谈关于车的事，其担心自己垫的钱拿不回来就先将车开走。孙雪青又让其将车送到 本市邯大路与东环路交叉口附近，孙雪青与两名男子交谈，后其中一男子将韩某2的车开走，孙雪青给了其3、4万元。 四、2018年7月，李某2因需办几万元贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到裴某，裴某让其找崔晓乐办理，崔晓乐在安吉租赁有限公司（以下简称安吉公司）为李某2办理了111000元的车贷，购买了一辆传祺ＧＳ4越野车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在安吉公司名下。后孙雪青在本市邯大路浙江商贸城附近将该车转押给郭海欣，郭海欣将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人李某2证明，2018年7月中旬，其通过封某介绍找孙雪青办理几万元贷款，孙雪青称可贷款购车后二次抵押获取贷款，孙雪青让一名姓马的男子给其选了一辆传祺ＧＳ4越野车，并让其和安吉公司签订了租赁抵押合同。后其和封某在本市人民路招贤大厦楼下李先生面馆与孙雪青及姓马的男子见了面，孙雪青让其签了两张纸，让其等放款。其贷款没有办下来，车也不见了。经辨认，李某2指认崔晓乐就是姓马的男子。 2、证人王某2（安吉公司业务员）证明，2018年8月1日，崔晓乐带李某2找其办理购车贷款业务，购买一辆传祺ＧＳ4越野车，给李某2发放车贷11万余元，该车抵押在安吉公司名下，后李某2给其说没有见到车。 3、证人封某证明，其介绍李某2找孙雪青办理贷款，孙雪青让一个姓马的男子为李某2办理。后其和李某2在本市招贤大厦楼下李先生面馆与孙雪青、姓马的男子见了面，孙雪青让李某2签了两张纸，并称签完就能拿到贷款。李某2贷款没有办下来，车也不见了。经辨认，封某指认崔晓乐就是姓马的男子。 4、证人王某3（传祺4Ｓ店销售员）证明，2018年8月6日，崔晓乐带李某2购买了一辆传祺ＧＳ4汽车，崔晓乐给财务李玮瑶账户转款19800元。8月7日，安吉公司向该公司账户转款91500元，向财务王艳鹏账户里转款19500元，共计111000元，8月8日，崔晓乐将该车开走。王某3出具的付款凭证亦印证上述事实。 5、证人裴某证明，2018年7、8月的某一天，崔晓乐把车买好后，让其将车开到本市邯大路附近交给客户，其开着一辆传祺越野车，崔晓乐表哥开着一辆客户的新车到本市，孙雪青和一个瘸子及三四个陌生男子在场，瘸子是做抵押车的，其给孙雪青说崔晓乐要首付款共计6万元，其便离开。 6、李某2与安吉租赁有限公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，2018年8月1日，李某2与安吉租赁有限公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买2018传祺ＧＳ4-1.5Ｔ-Ａ／ＭＴ-235Ｔ豪华智联版前驱汽车一台，从安吉租赁有限公司贷款151300元，首付款39300元，月租金3719.45元，租赁期限为36个月。同年8月8日，车辆型号为ＧＡＣ6450Ａ2Ｅ50的白色传祺牌小型汽车登记在李某2名下，抵押权人为安吉租赁有限公司。 7、车辆购置税信息表显示，李某2于2018年8月8日缴车购税金额为11275.86元。 8、机动车发票、机动车查验表显示，2018年8月7日，李某2购买传祺牌轿车一辆，价税合计130800元，查验合格。 9、保险单显示，2018年8月7日，李某2在燕赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司为其购买的传祺牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计6221.61元。 10、被告人孙雪青供述，2018年7月中旬，李某2通过封某找其办理贷款，其说可零首付贷款购车，再二次抵押获取贷款，其找到裴某，裴某让其找崔晓乐办理，崔晓乐为李某2买了一辆白色传祺ＧＳ4越野汽车，崔晓乐让其找郭海欣将该车收走，拿回其垫付款。后其和崔晓乐到本市人民路招贤大厦旁李先生面馆，让李某2签了转押协议，其和裴某在本市邯大路浙江商贸城附近，将该车以4万余元的价格转押给郭海欣，钱都给了崔晓乐。 11、被告人崔晓乐供述，2018年8月初，裴某让孙雪青带李某2找其办理购车贷款，购买一辆传祺ＧＳ4越野车，其到安吉公司给李某2申报贷款，安吉公司将车贷转到4Ｓ店里。办完手续后，其和孙雪青在本市招贤大厦旁的李先生面馆与李某2见了面，孙雪青和李某2谈车的事情，后孙雪青让其将该车送到南环二手车市场，其让裴某和金山将该车送过去，孙雪青给了其31000元。 五、2018年8月，张某1因需要10万元贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到裴某，裴某让其找崔晓乐，崔晓乐让其找张同山办理，张同山在华昌公司为张某1办理了120000元的车贷，购买了一辆东风本田ＸＲＶ轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后孙雪青在本市将该车押给一名姓武的男子，该男子将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人张某1证明，2018年8月初，其通过封某介绍找孙雪青办理10万元贷款，孙雪青称可零首付贷款购车，再将车二次抵押获取贷款，孙雪青、张同山给其选了一辆本田ＸＲＶ轿车，华昌公司业务员闫某让其签了贷款合同，孙雪青让其签了抵押合同，后张同山将其车开走。其贷款没有办下来，车也不见了。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，2018年8月13日，张同山找其给张某1办理购车贷款，其与张某1签了相关合同，张同山说已经购买了一辆白色本田ＸＲＶ轿车，其给该车装了ＧＰＳ，并让刘金梅将购车贷款120000元转入张同山账户，张同山将该车登记证书交给其，抵押在华昌公司名下。后该公司通过回访张某1得知，孙雪青骗张某1签了抵押合同，张同山提车后未给张某1交付。 3、证人封某证明，其给孙雪青介绍张某1办理贷款，孙雪青找人给张某1办理业务，贷款没见到，车也找不到了。 4、证人马某（东盛本田4Ｓ店销售员）证明，2018年8月13日上午，孙雪青给张某1选了一辆本田ＸＲＶ轿车，并支付了5000元定金，后有两名男子到店里给该车支付了120000元，次日将该车开走。 5、证人裴某证明，崔晓乐和张同山在一个公司，称能零首付购买车辆，让其帮他们拉客户，给其提成，其将此事告诉了孙雪青，让孙雪青给其拉客户。后由孙雪青找到客户，将客户信息给其，其再把客户信息给崔晓乐，崔晓乐给客户走贷款、垫首付，孙雪青联系押车人，将崔晓乐首付款拿回，孙雪青将钱给崔晓乐。 6、张某1与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，2018年8月13日，张某1与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买白色炫威ＸＲ-Ｖ1.8ＬＣＶＴ2017款ＥＸＩ舒适版5座汽车一台，从华昌公司贷款131080元，月租金4141.52元，租赁期限为36个月。同年8月17日，车辆型号为ＤＨＷ7187ＲＵＣＲＥ的白色大众小型汽车登记在张某1名下，抵押权人为华昌公司。 7、银行流水显示，2018年8月13日，刘金梅给张同山转款120000元；同日，孙雪青给邯郸市东盛汽车销售服务有限公司转款5000元。 8、车辆购置税信息表显示，张某1于2018年8月17日缴车购税金额为12200元。 9、机动车发票、机动车查验表显示，2018年8月13日，张某1购买炫威牌轿车一辆，价税合计136800元，查验合格。 10、保险单显示，2018年8月13日，张某1在中国人民财产保险股份有限公司邯郸市分公司为其购买的炫威牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计6125.52元。 11、被告人孙雪青供述，2018年8月，张某1通过中介找其办理贷款，其说可零首付贷款购车，再将车二次抵押获取贷款。其找到裴某，裴某让其找崔晓乐，崔晓乐让张同山办理。其和崔晓乐、张同山给张某1选了一辆本田ＸＲＶ轿车，并给4Ｓ店交了定金，闫某让张某1签了购车贷款合同，其让张某1签了二次抵押合同。华昌公司贷款下来后，张同山将该车开走，崔晓乐给其说垫付了4万余元车款，并找了一个姓武的收车人，其和张同山将该车开到本市，将车交给一个姓武的男子，对方给其5万元，其将钱都给了崔晓乐。 12、被告人崔晓乐供述，其自己找客户卖车，张同山是其员工，裴某、孙雪青给其介绍客户，其给裴某提成，孙雪青自己找客户要中介费。在给客户办理贷款购车过程中，贷款不够支付买车费用，其都有垫付，其让孙雪青将垫付款要回。张同山做的张某1业务，其带张同山一起买的车，是和孙雪青合作的，买车过程中的垫付款是其出的，张同山将垫付款都给了其，服务费他自己得了，其给孙雪青介绍联系过姓武的收车男子及其他收押车人。 13、被告人张同山供述，其是崔晓乐的表哥，崔晓乐让其帮他卖车，给其提成。崔晓乐让其给张某1办理车贷，其将资料报给华昌公司的闫某，并和崔晓乐给张某1购买了一辆本田ＸＲＶ轿车，闫某让张某1签了贷款了协议，华昌公司给其转了12万元的车贷。后闫某让其将12万元退回，其将此情况告诉崔晓乐，崔晓乐带其将该车从4Ｓ店提走，不让其给张某1交车，并将该车开走。 六、2018年8月初，常某因需要贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找到裴某，裴某让其找崔晓乐办理，后崔晓乐在华昌公司为常某办理了134800元的车贷，购买了一辆大众凌渡轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后孙雪青在本市将该车转押给武哥，武哥将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人常某证明，2018年8月初，其通过封某找到孙雪青办理贷款，孙雪青称零首付办理车贷，并让一个瘦高个男子给其办理贷款，瘦高个男子帮其选了一辆大众凌渡轿车，并让华昌公司的业务员给其签了贷款合同。后其在本市人民路招贤大厦楼下的李先生面馆与孙雪青及瘦高个男子见了面，孙雪青称再签一份合同就能放款，其在孙雪青提供的合同上签了字。其贷款没有办下来，车也不见了。 经辨认，常某指认崔晓乐就是瘦高个男子。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，2018年8月1日，崔晓乐找其给常某办理购买大众凌渡轿车贷款，审核通过后，崔晓乐带常某找其签了贷款购车合同，并说已垫款购买了该车，其看见车后在该车上安装了ＧＰＳ，其让刘金梅将该车贷134800元转入崔晓乐账户，该车在华昌公司名下做了抵押。后该公司回访常某得知，崔晓乐未将该车交付常某，车也不知去向。 3、证人封某证明，其给孙雪青介绍常某办理贷款，孙雪青找人给常某办理业务，贷款没见到，车也找不到了。 4、证人梁某（万通富绿销售有限公司销售员）证明，2018年8月2日，崔晓乐给其说想购买一辆大众凌渡轿车，并支付了2000元定金，该公司从北京购买了该车，后崔晓乐共支付了143880元车款，其中13万元转到曹亚的账户。 5、常某与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，2018年8月6日，常某与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买白色凌渡2.0Ｔ双离合变速器2017款ＧＴＳ5座汽车一台，从华昌公司贷款143400元，月租金4530.77元，租赁期限为36个月。同年8月10日，车辆型号为ＳＶＷ71416ＭＬ的白色大众小型汽车登记在常某名下，抵押权人为华昌公司。 6、银行流水显示，2018年8月6日、13日，刘金梅给崔晓乐转款共计134800元；2018年8月7日、8日、9日，崔晓乐给曹亚转款共计130000元。 7、车辆购置税信息表显示，常某于2018年8月10日缴车购税金额为15100元。 8、机动车发票、机动车查验表显示，2018年8月6日，常某购买大众牌轿车一辆，价税合计149800元，查验合格。 9、保险单显示，2018年8月7日，常某在燕赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司为其购买的大众牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计6763.89元。 10、被告人孙雪青供述，2018年8月初，常某通过封某找其办贷款，其说可零首付购车，再将车二次抵押获取贷款，裴某让其找崔晓乐办理，崔晓乐给常某购买了一辆凌度轿车。后崔晓乐让其找他朋友武哥将该车收走，其和裴某到赵都新城将该车以6万元的价格转押给武哥，其将钱给了崔晓乐。 11、被告人崔晓乐供述，2018年8月初，孙雪青带常某找其办理车贷，其给常某购买了一辆凌度轿车，垫付了33000元，后孙雪青让其把车开到南环二手车市场交给常某，其让裴某和朋友金山把车送了过去，次日孙雪青给了其36000元，其给孙雪青介绍联系过姓武的收车男子及其他收押车人。 七、2018年8月初，纪某因需要贷款找到被告人崔晓乐，崔晓乐让张同山在华昌公司为纪某办理了141000元的车贷，购买了一辆日产天籁轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后孙雪青在本市邯大路浙江商贸城附近将该车转押给郭海欣，郭海欣将押车款给了孙雪青，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人纪某证明，2018年8月初，其通过郭丽英介绍找到一个瘦高个男子办理贷款，瘦高个男子将其带到邯钢附近的一个4Ｓ店，华昌公司的闫某让给其签了一份合同。后在本市招贤大厦东侧的李先生面馆，瘦高个男子和一个黑胖男子让其签了一份合同，并说两三天贷款就办下来，其在他们提供的合同了签了字。其贷款没有办下来，车也不见了。经辨认，纪某指认，崔晓乐就是瘦高个男子，孙雪青就是黑胖男子。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，2018年7月30日，张同山找其给纪某办理购车贷款，其与纪某签了贷款购车合同，张同山说已购买了一辆日产天籁轿车，其给该车安装了ＧＰＳ，并让刘金梅将车贷141000元转入张同山账户，该车抵押在华昌公司名下。后该公司经回访纪某得知，张同山没有将车交给纪某，车也不知去向。 3、证人张某2（恒信德龙东顺4Ｓ店销售经理）证明，2018年8月,崔晓乐等人到该店为纪某购买了一辆日产天籁轿车，支付车款共计153800元。 4、证人裴某证明，2018年7、8月的某一天，崔晓乐将车买好后，让其把两辆车送到本市邯大路附近交给客户，拿回首付款6万元，后其开客户的传祺越野车，张同山开着一辆客户新车到本市，孙雪青和一个瘸子及三四个陌生男子在场，瘸子是做抵押车的，其给孙雪青说崔晓乐要这两个车的首付款6万元，其便离开。 5、纪某与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，纪某与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买白色天籁2.0ＬＣＶＴ2018款ＸＬ智进版5座汽车一台，从华昌公司贷款150100元，月租金4742.46元，租赁期限为36个月。同年8月8日，车辆型号为ＤＦＬ7203ＶＢＬ2的黑色东风日产牌小型汽车登记在纪某名下，抵押权人为华昌公司。 6、银行流水显示，2018年8月3日、9日，刘金梅给张同山转款共计141000元；8月6日，张同山转给恒信德龙东顺汽车销售服务有限公司74000元；崔晓乐转给恒信德龙东顺汽车销售服务有限公司82000元。 7、车辆购置税信息表显示，纪某于2018年8月7日缴车购税金额为15100元。 8、机动车发票、机动车查验表显示，2018年8月6日，纪某购买东风日产牌轿车一辆，价税合计153800元，查验合格。 9、保险单显示，2018年8月6日，纪某在燕赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司为其购买的东风日产牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计7269.85元。 10、被告人孙雪青供述，2018年8月初，纪某通过封某找其办贷款时，已通过崔晓乐购买了一辆天籁轿车，崔晓乐让其把车转押给郭海欣。后其和崔晓乐在本市人民路招贤大厦旁边李先生面馆以二次抵押贷款的名义让纪某签了转押协议，其和裴某在本市邯大路浙商城附近以6万元的价格转押给郭海欣。 11、被告人崔晓乐供述，张同山做的纪某业务，其带着张同山购买的车，都是与孙雪青合作的，买车过程中的垫付款是其替他出的，张同山将垫付款都给了其，服务费他自己得了。 12、被告人张同山供述，崔晓乐让其给纪某办理购车贷款业务，其将客户信息报给华昌公司业务员闫某。后闫某说给其卡上转了136000元，崔晓乐帮纪某购买了一辆日产天籁轿车，闫某又把5000元押金转到其卡上，崔晓乐给其说是给其发的工资，崔晓乐不让其将车交给客户，自己将车开走。 八、2018年8月初，张某3在向郭某讨要欠款时，郭某给张某3介绍可以零首付购车，再将车辆抵押获取贷款。后郭某带张某3找到崔晓乐、孙雪青办理，崔晓乐在华昌公司为张某3办理了93000元的车贷后，购买了一辆别克英朗轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在华昌公司名下。后孙雪青在本市雪驰路雪驰公司附近将该车转押给松哥，松哥将押车款给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了崔晓乐。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、证人张某3证明，2018年8月初，其在向郭某讨要借款时，郭某给其说可零首付贷款购车，再用车抵押贷款，并带其找到孙雪青、崔晓乐，崔晓乐给其介绍贷款程序，孙雪青让其签了购买别克英朗轿车协议。后孙雪青、崔晓乐在本市雪驰路雪驰集团对面让其签了贷款协议，孙雪青说等贷款下来后再将车给其。其贷款没有办下来，车也不见了。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，2018年8月6日，崔晓乐找其帮张某3办理购车贷款，其让张某3签了购车贷款合同，崔晓乐说已购买了一辆别克英朗轿车，其见到该车后给该车安装了ＧＰＳ，并让刘金梅将购车贷款93000元转到崔晓乐账户，该车抵押在华昌公司名下。后该公司经回访张某3得知，崔晓乐未将该车交给张某3，车也不知去向。 3、证人郭某证明，其听他人说孙雪青能零首付贷款购车，再将车辆二次抵押获取贷款。2018年8月初，张某3在向其讨要借款时，其将此事告诉了张某3，并说替张某3还贷款。后其和张某3在本市口腔医院见到孙雪青和一个姓崔的男子，孙雪青说购车贷款由姓崔的男子给办理。后其和张某3在本市雪驰路雪驰集团公司对面和孙雪青、姓崔的男子见了面，姓崔的男子开着张某3的新车，孙雪青让张某3签了贷款协议，并说等贷款办下来后才能将车开走。 4、证人董某（联华汽车广场盛华汽车贸易有限公司别克4Ｓ店销售员）证明，2018年8月11日，崔晓乐到该店购买了一辆别克英朗轿车，支付了89900元车款。 5、张某3与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同、登记信息显示，张某3与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买英朗2018款18Ｔ自动精英型汽车一台，从华昌公司贷款99800元，月租金3153.22元，租赁期限为36个月。2018年8月13日，车辆型号为ＳＧＭ7133ＬＡＡ1的白色别克牌小型汽车登记在张某3名下，抵押权人为华昌公司。 6、银行流水显示，2018年8月7日、13日，刘金梅给崔晓乐转款共计93000元。 7、车辆购置税信息表显示，张某3于2018年8月13日缴车购税金额为10900元。 8、保险单显示，2018年8月13日，张某3在中华联合财产保险股份有限公司邯郸中心支公司为其购买的别克牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计3877.89元。 9、被告人孙雪青供述，2018年8月初，张某3通过一个姓郭的男子找崔晓乐办贷款，崔晓乐叫其一起到口腔医院门口与张某3见了面，崔晓乐给张某3说零首付购车，再将车辆二次抵押获取贷款，后崔晓乐给张某3购买了一辆别克英朗轿车，并让其找人收车，裴某让其联系一个叫松哥的，其和崔晓乐、张同山、松哥在本市雪驰路雪驰公司附近与张某3见了面，其让张某3签了转押协议，松哥给其3.5万现金，其将钱当场给了崔晓乐。 10、被告人崔晓乐供述，张某3的车是其购买的，其大概垫付了2万多元，孙雪青给其拿回3万多元回款。 九、2018年8月初，刘某2因需要10万元贷款找到被告人孙雪青，孙雪青称能办理零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款。后孙雪青找王某1办理，王某1在华昌公司为刘某2办理了111900元的车贷，孙雪青、王某1对刘某2谎称华昌公司倒闭，又让刘某2在潽金融资租赁有限公司（以下简称潽金公司）办理了106200元车贷，为刘某2购买了一辆大众凌渡轿车（车牌为冀Ｄ×××××），该车抵押在潽金公司名下。后孙雪青在魏县汽车站附近将该车转押给松哥，松哥将押车款转给了孙雪青后，孙雪青将押车款给了米某。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证、本院予以确认的下列证据证实： 1、证人刘某2证明，2018年8月初，其通过封某找孙雪青办理10万元贷款，孙雪青说可零首付贷款购车，再将车辆二次抵押获取贷款，孙雪青让其联系微信叫东家的男子，东家让其联系华昌公司的业务员闫某，其和闫某见面后签订了汽车融资租赁售后回租合同。过了几天，孙雪青、东家给其说华昌公司倒闭了，让其和潽金公司业务员重新签订了贷款合同，其与东家见了面。后在魏县长途汽车站南边路口，其见到孙雪青、裴某及二名陌生男子，还有其的大众凌渡轿车，孙雪青让其和两名陌生男子签了合同，并将其的车开走。经辨认，刘某2指认王某1就是东家。 2、证人闫某（华昌公司业务员）证明，2018年8月9日，王某1找其给刘某2办理购车贷款，其给刘某2签订了相关合同。次日，王某1给其说已经购买了一辆大众凌渡轿车，其见到该车后给该车安装了ＧＰＳ，并让刘金梅将购车贷款111900元转入王某1提供的焦明明账户，后王某1未将车辆登记证书交到公司。后该公司通过回访刘某2得知，王某1、孙雪青骗她说华昌公司倒闭了，贷款下不来，骗刘某2到潽金公司又贷了一遍款，车也没给刘某2。 3、证人高某（奔腾汽车销售有限公司业务员）证明，2018年8月18日左右，王某1找其给刘某2办理一辆大众凌渡轿车，并说刘某2在华昌公司已办完贷款，贷款已经发放下来，且已经购买了该车，因华昌公司业务停了不能上牌，需要在潽金公司再走一遍贷款，将已贷款退给华昌公司，其让刘某2提供了相关资料。后王某1说已购买了大众凌渡轿车，让其将购车贷款转给庞某，其给庞某转了106200元，其见到车后给该车安装了ＧＰＳ，该车抵押在潽金公司名下。 4、证人靖某（奔腾汽车销售有限公司销售员）证明，潽金公司委托该公司代理贷款业务，该公司将申请贷款的客户资料上报潽金公司，通过审核后，潽金公司将贷款转给该公司，再发放给业务员。刘某2购车贷款业务是由高某办理的，是一辆大众凌渡轿车，该车抵押在潽金公司名下。 5、证人庞某证明，2018年8月初，王宇找其购买大众凌渡轿车，其从北京将该车买回后，王宇用焦明明的账户给其转款15000元，余款一直未付。后有一男子过来验车，并给该车安装了ＧＰＳ，该男子走后，其将ＧＰＳ拽掉，并崔王宇交款。后高某过来说王宇从他处办理了购车贷款，并给其账户转了106200元。经辨认，庞某指认王某1就是王宇。 6、证人封某证明，其给孙雪青介绍刘某2办理贷款，孙雪青找人给刘某2办理业务，贷款没见到，车也找不到了。 7、证人裴某证明，2018年8月某一天，王某1买好车后，孙雪青让将客户的车送到魏县，其和米某、孙雪青将客户的白色大众轿车开到魏县，米某说首付34000元，孙雪青叫来了车主，还有两名陌生男子，后孙雪青将首付款给了米某。 8、证人米某证明，裴某介绍刘某2找王某1办理购车贷款，刘某2选了一辆大众凌度轿车。后王某1说将车买了回来，让其给刘某2要41000元首付，其和裴某、孙雪青开着刘某2的新车到了魏县，后孙雪青给了其2万元。 9、刘某2与华昌公司签订的汽车融资租赁售后回租合同显示，刘某2与华昌公司签订汽车融资租赁售后回租合同，以购买凌渡1.4Ｔ双离合变速器2018款风尚版5座汽车一台，从华昌公司贷款124700元，月租金3939.94元，租赁期限为36个月。 10、刘某2与潽金融资租赁有限公司签订的信用卡汽车专项分期付款／担保（抵押、质押及保证）合同显示，刘某2以购买凌渡2018款230ＴＳＬＤＳＧ风尚版汽车一台，从潽金融资租赁有限公司贷款130000元，首付款36900元，首期偿还3161.69元，以后每期还租金3128.00元，租赁期限为36个月。2018年8月24日，车型号为ＳＶＷ71416ＫＬ的白色大众牌汽车登记在刘某2名下，抵押权人为潽金融资租赁有限公司。 11、银行流水显示，2018年8月10日，刘金梅给焦明明转款111900元。 12、车辆购置税信息表显示，刘某2于2018年8月23日缴车购税金额为13100元。 13、机动车发票、机动车查验表显示，2018年8月22日，刘某2购买大众牌轿车一辆，价税合计130000元，查验合格。 14、保险单显示，2018年8月23日，刘某2在华农财产保险股份有限公司河北省分公司为其购买的大众牌汽车投保商业保险及交强险，保险费共计3896.52元。 15、被告人孙雪青供述，2018年8月初，刘某2通过封某找其办理贷款，其说可零首付贷款购车，再将车辆二次抵押获取贷款。其找到裴某，裴某让其找王某1办理，王某1给刘某2购买了一辆大众凌渡轿车，并给其说华昌公司倒闭了，其将此情况告知了刘某2，其和王某1又让刘某2到别的公司办理购车贷款。后王某1让其找人将该车收走，裴某让其联系松哥，其和裴某、小米将刘某2的新车开到魏县汽车站，刘某2和松哥签了转押协议，松哥给了其4万余元，其给了小米4万元，给了裴某7000余元。 另查明，案发后，被告人孙雪青到公安机关投案。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证、本院予以确认的下列证据证实： 1、警察郝伟、张明强证明，2018年8月30日，被告人孙雪青经电话传唤，自行到案。 关于公诉机关指控被告人孙雪青、崔晓乐、张同山系恶势力犯罪的指控，经查，上述被告人的行为不符合最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见所规定的恶势力犯罪认定标准，故该指控不能成立。 关于被告人崔晓乐及辩护人、被告人张同山所提被告人行为不属诈骗的辩解及辩护意见，经查，被告人孙雪青、崔晓乐、张同山等人分别结伙，以帮贷款人零首付贷款购买车辆，再将车辆二次抵押获取贷款为由，以贷款人名义在贷款公司办理购车贷款，在购车后未将车辆交给贷款人，将抵押在贷款公司名下的车辆转押给他人，从中谋利，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对该辩解及辩护意见不予采信。 本院认为，被告人孙雪青、崔晓乐、张同山以非法占有为目的，采取以虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公私财物，其中被告人孙雪青、崔晓乐犯罪数额特别巨大，被告人张同山犯罪数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。案发后，被告人孙雪青在公安机关通知下主动到案，并能如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。在被告人孙雪青、崔晓乐、张同山共同实施的二起诈骗犯罪过程中，被告人张同山起辅助作用，系从犯，被告人孙雪青、崔晓乐起主要作用，系主犯，对被告人张同山应从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十五条第一款、第五十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙雪青犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，并处罚金200000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月31日起至2030年8月30日止，罚金在判决生效后第二日起十日内一次缴纳）。 二、被告人崔晓乐犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金150000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月31日起至2029年10月30日止，罚金在判决生效后第二日起十日内一次缴纳）。 三、被告人张同山犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月2日起至2022年11月1日止，罚金在判决生效后第二日起十日内一次缴纳）。 四、责令被告人孙雪青退赔华昌融资租赁（中国）有限公司经济损失926100元，被告人崔晓乐在595800元、被告人张同山在261000元赔偿范围内承担连带赔偿责任。 五、责令被告人孙雪青、崔晓乐退赔安吉租赁有限公司经济损失111000元。 六、责令被告人孙雪青退赔潽金融资租赁有限公司经济损失106200元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长 赵 华 人民陪审员 张 婕 人民陪审员 张 欢 二〇一九年十二月二十日 书 记 员 韩艳超