河北省无极县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0130刑初78号 公诉机关河北省无极县人民检察院。 被告人雷剑，男，1980年4月1日出生，汉族，大专文化，中共党员，户籍所在地河北省石家庄市无极县,住无极县。因涉嫌诈骗罪于2018年8月28日被无极县公安局刑事拘留，经无极县人民检察院批准于2018年9月28日被无极县公安局依法逮捕。现羁押于无极县看守所。 辩护人魏永良，河北瀛冀律师事务所律师。 无极县人民检察院以无检公诉刑诉〔2019〕66号起诉书指控被告人雷剑犯诈骗罪，于2019年4月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月26日公开开庭审理了本案，无极县人民检察院指派检察员赵红玲出庭支持公诉，被告人雷剑到庭参加诉讼。审理期间，本案退回无极县人民检察院补充侦查一次。因案情复杂，经石家庄市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。 河北省无极县人民检察院指控，2014年1月7日至2014年12月8日，被告人雷剑利用其找人伪造的房产证和本人伪造的购房款收据作为抵押，分别与张某1、魏某2、崔某签订借款抵押合同，骗取三人借款共计99万元用于偿还个人债务，之后于2014年12月底逃跑。经查，被告人雷剑已偿还魏某2利息6万元，偿还张某1利息4万元。被告人雷剑的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议对被告人雷剑在有期徒刑十年至十二年之间判处刑罚，并处罚金。 被告人雷剑对公诉机关指控的诈骗的犯罪事实供认不讳。 辩护人魏永良的主要辩护意见是，第一，对公诉人指控雷剑的罪名无异议。第二，雷剑具有以下从轻、减轻处罚的情节：1、雷剑认罪态度好，构成坦白。2、雷剑有悔罪表现。3、雷剑系初犯、偶犯、无前科。4、案发前雷剑一贯表现良好。第三、指控雷剑诈骗99万元不成立，应按51万元追究刑事责任。 经审理查明，2014年1月7日至2014年12月8日，被告人雷剑利用其找人伪造的房产证和本人伪造的购房款收据作为抵押，分别向张某1、王某1、崔某借款20万元、19万元、60万元用于偿还个人债务，后雷剑偿还王某1利息4万元，偿还张某1利息4万元。 认定上述事实的证据有： 1、书证 （1）河北群丰房地产开发有限公司出具的证明一份，证实田运清购房款票号为0030941的收据不是群丰房地产开发有限公司的票据，与群丰房地产开发有限公司无关。 （2）无极县房地产管理办公室出具的证明一份，证实房产证号02××17，户主为雷某的房产证与档案不一致。并附有石无房证字第02××17号房屋所有权证存根复印件。（3）中国农业银行借记卡一卡资料查询，并附有该卡的明细对账单一份，证实雷剑的尾号为1173的银行卡可用余额为9.87元。 （4）到案经过及出所登记表，证实2018年8月22日，资溪县公安局民警在大觉山景区将被告人雷剑抓获并羁押于资溪县看守所。 （5）户籍证明信，证实了被告人雷剑的身份。 （6）无极县公安局出具的证明一份，证实雷剑无违法违纪行为。 （7）崔某银行账户流水一份，证实崔某银行账户流水的情况。 2、被告人雷剑的供述，证实其于2014年1月7日至2014年12月8日，利用找人伪造的房产证和本人伪造的购房款收据作为抵押，分别与张某1、魏某2、崔某签订借款抵押合同，骗取三人借款共计99万元用于偿还个人债务的事实。 3、被害人陈述 （1）被害人崔某的陈述：2014年10月份，雷剑和安景辉找到我，想在我这里借点钱，雷剑说他的厂子急需用钱周转，急需借30万元。雷剑把位于人和街南段东侧的家属院平房，房屋所有人雷某的一本房产证和一份户名为田运青的购房收据，还有他本人的身份证一起交给我作为抵押，并说好由安某给他担保。他和我签了一份借款抵押合同，我陆续分几次给雷剑转账640500元。当时雷剑借钱时都写了条，第一份还写了借款抵押合同，并说好一个月还清。后雷剑不还我钱，我找不到雷剑，就报警了。 附崔某记录的借雷剑款项的明细。 附手写的借款抵押合同复印件一份，证实雷剑借崔某30万元，借期一个月（2014年10月30日至2014年11月30日），抵押三套房产，担保人杨某1、尚某、魏华、安某。 附借条复印件一份，证实雷剑于2014年12月8日借崔某现金200000元，后又借10500元，共计210500元。 （2）被害人王某1的陈述：2014年7月份，黄某给我介绍在无极县工作的雷剑，说想在我这借20万元，雷剑在城北开的厂子急需资金周转。这样雷剑用他父亲雷某的房产证（石无房产证城区字第××号，坐落在人和街南段东侧）和一份雷剑购买田运青房屋的买卖协议作抵押，在我这借了20万元。我把现金交给了黄某，黄某再用他的农行账号转给了雷剑（当时转了190000元，扣除10000元的利息）并签了一份借款的借条，担保人田某1。 （3）被害人张某1的陈述：2014年1月份，我的朋友杨某2找我说，他的一个同事雷剑想借点钱，用他在人和家园东区3号楼四单元一楼东门的房产做抵押。2014年1月7日，我转账到雷剑的农行账号上20万元，雷剑给我打了个借条，并拿出了一份房屋买卖协议书作抵押，还约定用他开着的一辆车牌号为冀Ａ×××××的奔腾Ｂ50轿车作抵押，担保人是杨某2。雷剑借钱后付了几个月的利息，后来就不付了。联系雷剑找不到他，找担保人杨某2，杨某2说雷剑跑了。 附借条复印件一份，证实雷剑借张某1现金20万元，以人和家园东区3号楼四单元一楼东门房产附加奔腾Ｂ50一辆，车号冀Ａ×××××作抵押。 附张某1的中国农业银行银行卡交易明细清单。 附房屋买卖协议书复印件。 附赵晓玲和雷剑的离婚证复印件。 4、证人证言 （1）证人蒲某的证言：我是雷剑的母亲，雷剑大约五六天不回来了，不知道干什么去了，联系不上。 （2）证人黄某的证言：2014年7月份，我给雷剑介绍借过一笔20万，当时用雷剑父亲雷某的房产证（石无房权证城区字××号）和一份房屋买卖协议书（甲方田运青，乙方雷剑）在王某1处借款20万元，利息四分，雷剑当时签了一份借条（今借魏某2现金20万，借期三个月，身份证号1323241980××××××××，借款人雷剑，担保人田某1，2014年7月2号）。在2014年7月2日转的19万，扣除利息1万元。魏某2和王某1合伙做生意，王某1让写的魏某2的名，当时魏某2没有在场。这笔钱雷剑没有偿还过，给过利息，具体给了多少记不清了。2014年8月6日、2014年10月5日、2014年11月26日、2014年9月6日，雷剑分别往我的农行卡转了1万元，这是雷剑给王某1、魏某2借款的利息。2014年4月23日转了2万元，这也是给王某1、魏某2的借款利息。 附黄某的中国农业银行金穗借记卡明细对账单，显示2014年7月2号网银转账19万。 附借条复印件一份，内容：今借魏某2现金20万元，借款期限3月借款人雷剑，担保人田某1。 附房屋买卖协议书一份（甲方田运青，乙方雷剑）。 附协议书一份（乙方田运青，人和家园东区3号住宅楼第四单元一层东门128.9平方米）该证言中提到的房产证复印件一份。 （3）证人魏某1的证言，证实其不知道雷剑向魏某2借款。 （4）证人杨某2的证言：2014年1月初，我给雷剑作过担保，向张某1借了20万元，用甲方为田运青，乙方为雷剑的房屋买卖协议书作抵押。这笔借款雷剑给过利息，雷剑先把利息打到我的卡上（尾号9219），然后我再给张某1。雷剑分别用尾号是2169、6213的银行卡给了张某12万元利息。 附借条复印件一份。 （5）证人赵某1的证言：雷剑的尾号1173的农行账号交易流水显示2014年11月10日、2014年12月8日分别转到我的账号2万、3万元，这是雷剑还我的钱。 （6）证人冯某从的证言：从雷剑的农行账号交易流水显示，2014年12月8日转账到我的账户（尾号8476）5万元，这是雷剑还我家的借款。 附借条复印件一份。 （7）证人田某2的证言：从雷剑的农行账号交易流水显示，2014年11月2日、2014年7月5日分别转到我的账号（尾号1612）1.2万元、1万元，这两笔是雷剑还我的借款，雷剑农行账号显示和我有多次往来款交易，这些不是借我的钱就是还我的钱。 （8）证人张某2的证言：通过别人介绍，我借给雷剑20万元，借了钱2个多月就跑了。雷剑农行账号交易流水显示，2014年12月8日、2014年11月7日分别转账到我的账号（尾号1266）1.9万元、1.6万元，这是雷剑还我的借款，还欠我16.5万元。 （9）证人安某的证言：我认识雷剑和崔某。雷剑借崔某的钱，我作的担保。借款抵押合同上的“安某”的签名是我本人签署的。这份借款抵押合同上的杨某1和尚某我不认识。 （10）证人杨某1的证言：雷剑借崔某的钱是我和我媳妇尚某一块给他作的担保，作过好几次。崔某提供的借款抵押合同复印件上的“杨某1”签字是我本人签署的。 （11）证人尚某的证言与杨某1的证言一致。 （12）证人贾某的证言：从雷剑的农行账号交易流水显示2014年11月10日转到我账号（尾号4064）的1万元，这是雷剑给我的利息。从雷剑的农行账号交易流水显示，和我的账号有多次往来款交易，这是给我的利息，或还我的本金。 （13）证人袁某的证言：我认识雷剑，从雷剑的农行账号交易流水显示，2014年7月9日、12月8日分别转到我的账号尾号（6166）4万、3万元，这是给我的利息或还我的本金。 （14）证人姚某的证言：我认识雷剑，从雷剑的农行账号交易流水显示，2014年7月4日转账到我的账号（尾号8666）2万元，这是雷剑在我那里刷ＰＯＳ机，我给他现金，他转账给我。 （15）证人赵某2的证言：我和赵龙是父子关系，雷剑和赵龙是姑舅弟兄，他给雷剑担保了贷款，雷剑跑了后，他也就走了。赵龙办过化工厂，生产做皮革的粉剂，化工厂没有在工商注册，雷剑在赵龙的化工厂没有股份。 （16）证人陈某的证言：我认识雷剑，雷剑在2014年7月3日转到我的银行卡（卡号62×××84）5万元，这是雷剑还我的钱。 （17）证人李某1的证言：我在农行有一张账号为62×××19的银行卡，这卡一直是我使用。2014年7月4日雷剑转给我账号上10万元，这是雷剑还我的借款。 （18）证人李某2的证言：雷剑领着崔某到我开的鑫昌酒业经销中心那刷过ＰＯＳ机，一次是2014年11月3日刷了29950元，一次是2014年11月10日刷了49990元。 （19）证人梁某的证言：我的工行卡分两笔转到了雷剑的农行卡上八万元，这八万元是雷剑借崔某的钱。 （20）证人田某1的证言：雷剑向别人借钱，我给他作过担保。黄某、王某1提供的“今借魏某2现金200000元的借条复印件”，这上面的担保人田某1是我。 （21）证人张某3的证言：雷剑的银卡分别转账到我账号的3万元和20万元，这是雷剑还我的借款。 （23）证人王某2的证言：我是崔某的丈夫，崔某一共借给了雷剑640500元本金。大部分都是通过我妻子转的账，小钱给过现金。给现金最大额超不过10万元。给现金时我见过两次，都是晚上给的，一次2万，一次3万。 （24）证人魏某2的证言：2014年7月2日我没有借钱给过雷剑。黄某、王某1提供的“借条”复印件，这是王某1借给雷剑的钱，雷剑给王某1打完借条之后，王某1告诉我说借条名字写的我名字。 上述证据经庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人雷剑以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取张某1、王某1、崔某三人共计人民币99万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人雷剑犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，应予惩处。经本院审理查明，被告人雷剑向魏某2的借款，出借人实际为王某1，魏某2并未参与雷剑与王某1的借款过程，故本案的被害人之一为王某1，而非魏某2。关于公诉机关查明的被告人雷剑已经偿还六万元利息的事实，根据证人黄某、魏某2的陈述，结合所附借条，雷剑共偿还被害人王某1四万元利息，而非六万元。辩护人认为雷剑诈骗99万元不成立，应按51万元追究刑事责任，无相关证据予以证实，故对辩护人的意见不予采信。被告人雷剑多次诈骗他人财物，可酌定从重处罚。被告人雷剑认罪态度较好，能如实供述自己的犯罪事实，可酌情从轻处罚。《中华人民共和国刑法》第六十四条规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。”故应责令被告人雷剑退赔三被害人的经济损失。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人雷剑犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月22日起至2029年8月21日止。罚金从判决发生法律效力第二日起三日内缴纳。） 二、责令被告人雷剑退赔被害人张某1经济损失人民币二十万元；退赔被害人王某1经济损失人民币十九万元；退赔被害人崔某经济损失人民币六十万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  曹爱萍 审 判 员  付永红 人民陪审员  朱明福 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  张 莹