宁夏回族自治区中宁县人民法院民事判决书（2019）宁0521民初5197号原告:于某，个体工商户，住宁夏回族自治区中宁县。委托诉讼代理人：陈某，宁夏辅德律师事务所律师，代理权限为特别授权。被告:亢某，个体工商户，住宁夏回族自治区中宁县。委托诉讼代理人：严某，宁夏中宝律师事务所律师。代理权限为特别授权。原告于某与被告亢某不当得利纠纷一案，本院于2019年10月16日立案后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人陈某、被告亢某及其委托诉讼代理人严某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1.依法判令被告向原告返还不当得利款500000元;2.本案诉讼费由被告承担。事实及理由:原告因资金困难，自2014年起先后多次向被告借款，截止2019年9月1日，被告累计通过其个人及授权账户向原告转款114955266元，而原告累计已向被告还款156539000元，在此情况下，被告认为原告还欠付其57000000元借款本金及1000余万元借款利息。2018年,被告在中卫市中级人民法院、中宁县人民法院涉及民间借贷纠纷案件几十起，被告非经国家有关部门批准，不具备发放贷款业务的机构，向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性，被告的行为属于职业放贷人，双方之间的借款合同应当为无效合同。在原被告双方借款合同无效的情况下，原告向被告超还了资金，被告应当予以返还。现原告基于诉讼成本考虑，仅向被告要求返还500000元。原告为证实其主张的事实，向法庭提交了下列证据予以佐证。证据一,亢某民间借贷纠纷案件大据报告1份、亢某民间借货纠纷案例1份。拟证实：1.被告并非经国家有关部门批准，具备发放贷款业务的机构，其向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性，出借资金数额大、利率高，符合《全国法院民商事审判工作会议纪要》关于职业放贷人认定全部条件;2.被告系职业放贷人，其向原告提供借款的行为违反法律强制性规定，放贷行为应为无效。证据二,于某向亢某转款统计表1份、于某向亢某转款凭证及银行流水110份、亢某向于某转款统计表1份、亢某向于某转款凭证、银行流水27份。拟证实，1.被告系职业放贷人，在原被告双方借款合同无效的情况下，原告向被告超还的资金，被告没有合法依据占有，构成不当得利，原告应当予以返还;2.原告有权基于诉讼成本考虑，要求被告仅返还50万元。被告辩称，2000年之前被告成立了中宁县民生农村资金物流调剂公司，因被告与原告的妻子赵菊霞有亲戚关系，原告和赵菊霞及原告经营的企业开始向被告、中宁县民生农村资金物流调剂公司周转资金。自2000年开始到至今，原告、赵菊霞及原告经营的企业多次向被告借钱，借款金额累计超过了1.2亿以上。双方约定的利息符合国家法律规定，原告及其经营的企业向被告返还借款和清偿利息累计也超过了1.2亿以上。原、被告之间或原告与上述调剂公司之间的借款都系合法的民间借贷，清偿利息符合法律的规定和合同的约定。到目前为止，原告、赵菊霞尚欠被告或上述调剂公司借款本金5700万元及部分利息，原告主张的不当得利不成立，请法庭依法驳回原告的诉讼请求。被告为证实其主张的事实，向法庭提交了下列证据予以佐证。证据一，营业执照复印件、宁夏回族自治区小额贷款公司经营许可证附复印件、宁夏回族自治区金融管理办公室（2008）145号文件复印件各一份，拟证实宁夏中宁民生农村资金物流调剂股份有限公司系依法登记、被告亢某为法定代表人及股东，经营范围为发放小额贷款、在股东之间进行资金融通、物流调剂等项目的事实。证据二，借款合同复印件六份，拟证实原告、赵菊霞、于挺、中宁县嘉盛实业有限公司、中宁县源林生物发电有限公司向被告或被告经营的宁夏中宁民生农村资金物流调剂股份有限公司借款的部分合同，该合同借款及部分利息没有清偿的事实。证据三，收款票据复印件25份，统计表格5份，拟证实2016年至2018年，原告或赵菊霞向被告或调剂公司支付的款项是用于清偿借款利息的事实。原、被告提交的证据，经庭审质证，本院分析、认证如下:原告提交的证据，被告的质证意见为，证据一中有关被告民间借贷纠纷案例无异议，其余证据的三性、证明目的不予认可，以上案例均系合法的民间借贷，且经过人民法院审判确认，一部分已履行，其他正在执行当中。《全国法院民商事审判工作会议纪要》提出了职业放贷人的概念，同时规定各地方可以根据当地实际情况制定职业放贷人的认定标准，目前中卫市中院还没有相关认定标准，所以该判例与本案无关，达不到原告的证明目的，被告属职业放贷人不成立。证据二转款事实认可，但达不到原告的证明目的。双方对借款本金、利率、用途等事项作出了明确的约定，借款约定的利率没有违反法律规定，系合法的民间借贷，原告支付的资金用于返还了部分借款本金和利息，被告或被告的公司都做了财务记录，记录上有原告或赵菊霞等相关人员的签字确认。被告提交的证据，原告的质证意见为，证据一的真实性、合法性予以认可，对关联性及证明目的不予认可。该证据与本案无关，被告名下虽有放贷资格的机构，但并没有通过该机构向原告借款，被告系以个人名义与原告签订合同并发放借款。证据二、三的三性及证明目的均不予认可，原告虽与原告签订合同，但合同并未向原告提供，对真实性无法确认。根据原被告双方的银行流水，原告已经超还4000余万元，超还的资金被告应当予以返还。偿还利息也系被告自己认可，原告并未明确系偿还利息。经审核，原告提交的证据一、二中的亢某民间借贷纠纷案件大数据报告、于某向亢某转款统计表、亢某向于某转款统计表属于原告自己的分析判断、自制材料，本院对其证明效力不予认可。其余证据能够证实原、被告之间的借款与转款和被告涉诉案件的事实，本院对该证据证明效力予以确认。被告提交的证据一，与本案不具有关联性，证据三中的统计表属于被告自制材料，其证明效力本院不予认定。其余证据能够证实原、被告之间借款、还款的部分事实，其证明效力本院予以认定。根据原、被告的当庭陈述及经审查确认的证据，本院认定事实如下：自2000年以来，截止2019年9月期间，原告及原告经营的公司、家属以资金周转为由先后多次向被告及被告经营的公司借款，被告及被告经营的公司累计通过其个人及授权账户向原告及原告经营的公司、家属发放借款1.2亿元左右，原告及原告经营的公司、家属累计也向被告及被告经营的公司累计还款1.2亿元以上。在多次的借款过程中，部分借款签订了合同，部分借款没有签订合同。现原告以被告系职业放贷人，双方的借款合同为无效合同，被告多收原告资金4000多万元，构成不当得利，因诉讼成本的考虑，提出前述诉讼请求。本院认为，不当得利是指没有合法根据取得利益而使他人受损失的事实。本案原告多次从被告处借款，双方对借款的数额、期限、利息、还款时间应当有书面和口头的明确约定，被告应当按照双方的约定按时偿还借款。原告以被告是职业放贷人，双方签订的借款合同为无效合同，要求被告返还原告多付款4000万元中50万元的请求，因相关部门虽然对职业放贷人有了界定，但是本地区没有明确的职业放贷人的认定标准，被告与原告的多次借款行为也没有被认定为职业放贷人，且原、被告之间的借款时间长，数额大，次数多，双方没有进行整体核算，原告对借款次数、每次的借款金额都不能确定，也提供不出有效证据证实，仅凭双方的银行流水清单无法证实原告超付40000万元借款的事实。故本案原告的起诉请求事实不清，证据不足，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国民法通则》第九十二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，第一百四十四条之规定，判决如下：驳回原告于某的诉讼请求。案件受理费已减半收取4400元，由原告于某承担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于中卫市中级人民法院。当事人不主动履行本法律文书确定的义务，对方当事人可申请人民法院执行，未提出申请的，视为自动放弃权利。申请执行的期间为二年。审判员 董占河 二〇一九年十二月十二日书记员 张旭娟附本案适用法律条文：《中华人民共和国民法通则》第九十二条没有合法根据，取得不当利益，造成他人损失的，应当将取得的不当利益返还受损失人。《中华人民共和国民事诉讼法》第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。