广东省广州市黄埔区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0112刑初1409号公诉机关广东省广州市黄埔区人民检察院。被告人陈春龙，绰号“板桥老板”、“南村胖子”，男，1989年3月10日出生，汉族，出生地江西省赣州市南康区，文化程度初中，户籍地址江西省赣州市南康区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于广东省广州市黄埔区看守所。辩护人湛少桥，广东群竹律师事务所律师。被告人李松霖，男，1993年11月22日出生，汉族，出生地广西壮族自治区陆川县，文化程度初中，户籍地址广西壮族自治区陆川县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于广东省广州市黄埔区看守所。被告人张许坤，绰号“黄毛”，男，1998年3月17日出生，汉族，出生地河南省鄢陵县，文化程度初中，户籍地址河南省鄢陵县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于广东省广州市黄埔区看守所。被告人罗杰照，绰号“阿彪”、“阿标”，男，1987年9月17日出生，汉族，出生地广东省台山市，文化程度初中，户籍地址广东省台山市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于广东省广州市黄埔区看守所。辩护人陈凯佳、许伟建，分别系广东威法律师事务所律师、实习人员。被告人董弋嘉，曾用名董浩，绰号“浩仔”，男，1999年9月25日出生，汉族，出生地广西壮族自治区玉林市容县，文化程度初中，户籍地址广西壮族自治区玉林市容县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于广东省广州市黄埔区看守所。辩护人梁裕飞，北京市盈科（广州）律师事务所律师。公诉机关以穗埔检刑诉[2019]1271号起诉书指控被告人陈春龙、罗杰照、李松霖、张许坤、董弋嘉犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，分别于同年11月12日、12月12日公开开庭进行审理。公诉机关指派检察员陈仕俊、陈雅出庭支持公诉，被告人陈春龙、罗杰照、李松霖、张许坤、董弋嘉及辩护人湛少桥、陈凯佳、梁裕飞到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1.2018年以来，被告人陈春龙在广州市番禺区通过网络联系被告人罗杰照、周某（另案处理）等人，以每套人民币550元至600元不等的价格收购银行卡约60套（包括开户人身份证复印件、密码、绑定的手机卡、U盾等信息资料），并将上述银行卡以每套人民币800元的价格贩卖给微信昵称为“如来”的东莞男子（在逃）。其中，一张户名为本案被告人张许坤的农业银行卡流入电信诈骗犯罪分子手中用于转移被害人贾某被诈骗赃款人民币10000元；一张户名为吴某（另案处理）的工商银行卡亦流入电信诈骗犯罪分子手中用于转移被害人舒某被诈骗赃款人民币50000元。2.2018年以来，被告人罗杰照以收买、代为出售等形式在广州市黄埔区东区人力资源市场、番禺区等多地收取被告人张许坤、董弋嘉、李松霖以及林某、欧某等人名下持有或收买的银行卡（包括开户人身份证复印件、密码、绑定的手机卡、U盾等信息资料）30余套，并以每套人民币600元的价格贩卖给被告人陈春龙、盛某（在逃）、微信昵称“梦想高科”（在逃）等人，从中收取每套人民币50元至100元的介绍费。3.2018年以来，被告人董弋嘉多次帮助被告人罗杰照、李松霖验证银行卡，随后陪同被告人罗杰照贩卖银行卡给被告人陈春龙等人，通过上述方式，被告人董弋嘉收买、非法提供他人银行卡（包括开户人身份证复印件、密码、绑定的手机卡、U盾等信息资料）约10套。4.2018年以来，被告人李松霖通过网络联系，以每套人民币300元的价格向他人收买多套银行卡（包括开户人身份证复印件、密码、绑定的手机卡、U盾等信息资料），然后通过被告人罗杰照、董弋嘉将其中6套银行卡，以每套人民币600元的价格贩卖给被告人陈春龙，其中被告人罗杰照每套分得人民币100元介绍费。5.2018年以来，被告人张许坤将其名下的农业银行卡等4套银行卡（包括开户人身份证复印件、密码、绑定的手机卡、U盾等信息资料）出售给被告人罗杰照等人，后以居间介绍买卖的形式帮助盛某（在逃）向被告人罗杰照收买4套银行卡，帮助苏某等人卖了2套银行卡给被告人罗杰照。2019年1月17日，被告人张许坤、罗杰照、李松霖、董弋嘉被公安人员抓获归案。次日，被告人罗杰照协助公安机关将被告人陈春龙抓获归案。公诉机关认为：被告人陈春龙、罗杰照、李松霖、张许坤、董弋嘉无视国家法律，收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人董弋嘉在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第二款规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人罗杰照协助司法机关抓捕同案犯，具有立功表现，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人陈春龙、罗杰照、李松霖、张许坤、董弋嘉虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。综上，建议对被告人陈春龙判处四年以上五年以下有期徒刑，并处罚金；建议对被告人罗杰照判处二年六个月以上三年六个月以下有期徒刑，并处罚金；建议对被告人李松霖判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金；建议对被告人张许坤判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金；建议对被告人董弋嘉判处二年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。被告人陈春龙、罗杰照、李松霖、张许坤、董弋嘉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人陈春龙的辩护人对公诉机关指控被告人陈春龙犯收买、非法提供信用卡信息罪无异议，并提出以下辩护意见：1.被告人陈春龙贩卖的银行卡中有部分是被出卖人注销了的无效卡，因此被告人陈春龙贩卖的银行卡应少于60张。2.被告人陈春龙主观上是为了赚取买卖银行卡的差价，对于他人是否利用其所贩卖的银行卡从事违法犯罪活动，被告人陈春龙不知情也不参与，因此不应因为银行卡在转卖过程中被他人用于其他违法犯罪活动而加重被告人陈春龙的处罚。3.被告人陈春龙如实供述犯罪事实，自愿认罪，确有悔罪表现，依法可以从轻处罚。4.被告人陈春龙是初犯，之前表现一贯良好，犯罪时间较短，获利较小，请求酌情对其从轻处罚。5.被告人陈春龙是单亲爸爸，须独自抚养13岁的女儿，请求酌情对其从轻处罚。综上，建议对被告人陈春龙从轻处罚，判处有期徒刑四年。被告人罗杰照的辩护人对公诉机关指控被告人罗杰照犯收买、非法提供信用卡信息罪无异议，并提出以下辩护意见：1.被告人罗杰照提供线索并配合公安机关抓获被告人陈春龙和董弋嘉，有立功表现，恳请法庭予以减轻处罚。2.被告人罗杰照积极如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，可以从轻处罚。3.被告人罗杰照系初犯、偶犯，在本案中获利非常微薄，同时愿意积极退赃，恳请法庭酌情对其从轻处罚。综上，建议对被告人罗杰照判处有期徒刑二年。被告人董弋嘉的辩护人对公诉机关指控被告人董弋嘉犯收买、非法提供信用卡信息罪无异议，并提出以下辩护意见：1.被告人董弋嘉是从犯，仅起轻微的辅助作用，应当从轻、减轻处罚。2.被告人董弋嘉在本案中没有获利，只是借了被告人罗杰照人民币2000元。3.被告人董弋嘉如实供述犯罪事实，认罪认罚，具有坦白从宽情况。4.被告人董弋嘉没有犯罪前科，本案涉及的犯罪不是暴力犯罪，社会危险性小，没有造成严重后果。5.被告人董弋嘉并不是长期从事涉嫌的犯罪，其只是跟被告人罗杰照去过3次交易，但都没有实际参与，只是等候被告人罗杰照。综上，建议对被告人董弋嘉宣告缓刑。经审理查明：2018年以来，被告人陈春龙、张许坤、罗杰照、李松霖、董弋嘉等人多次在广州市番禺区、黄埔区等地收买、出售他人或本人的银行卡（每套银行卡均包括开户人身份证复印件、银行卡密码、绑定的手机卡、U盾等信息资料），并从中非法获利。具体情况如下：1.2018年以来，被告人陈春龙在广州市番禺区通过网络联系被告人罗杰照、周某（另案处理）等人，以每套人民币550元至600元不等的价格收购银行卡约60套，并将上述银行卡以每套人民币800元的价格贩卖给微信昵称为“如来”的东莞男子（在逃）。其中，一张户名为本案被告人张许坤的农业银行卡流入电信诈骗犯罪分子手中用于转移被害人贾某被诈骗赃款人民币10000元；一张户名为吴某（另案处理）的工商银行卡亦流入电信诈骗犯罪分子手中用于转移被害人舒某被诈骗赃款人民币50000元。2.2018年以来，被告人罗杰照以收买、代为出售等形式在广州市黄埔区东区人力资源市场、番禺区等多地收取被告人张许坤、董弋嘉、李松霖以及林某、欧某等人名下持有或收买的银行卡30余套，并以每套人民币600元的价格贩卖给被告人陈春龙、盛某（在逃）、微信昵称为“梦想高科”（在逃）等人，从中收取每套人民币50元至100元的介绍费。3.2018年以来，被告人董弋嘉多次帮助被告人罗杰照、李松霖验证银行卡，随后陪同被告人罗杰照贩卖银行卡给被告人陈春龙等人，通过上述方式，被告人董弋嘉收买、非法提供他人银行卡约10套。4.2018年以来，被告人李松霖通过网络联系，以每套人民币300元的价格向他人收买多套银行卡，然后通过被告人罗杰照、董弋嘉将其中6套银行卡，以每套人民币600元的价格贩卖给被告人陈春龙，其中被告人罗杰照每套分得介绍费人民币100元。5.2018年以来，被告人张许坤将其名下的农业银行卡等4套银行卡出售给被告人罗杰照等人。此外，被告人张许坤还以居间介绍买卖的形式，帮助盛某向被告人罗杰照收买4套银行卡，帮助苏某等人贩卖2套银行卡给被告人罗杰照。2019年1月17日，被告人张许坤、罗杰照、李松霖被公安机关抓获。同日，被告人罗杰照协助公安机关抓获被告人董弋嘉。次日，被告人罗杰照协助公安机关抓获被告人陈春龙。公安机关分别从被告人罗杰照处缴获顺丰速运单1张、小米牌手机1部、诺基亚牌手机1部、电话卡19张、U盾22个、银行卡32张；从被告人张许坤处缴获苹果牌手机1部、蓝某U宝1个、银行卡9张、电话卡3张；从被告人李松霖处缴获华为牌手机1部、VIVO牌手机1部、银行卡2张、电话卡3张、U盾1个；从被告人董弋嘉处缴获苹果牌手机1部；从被告人陈春龙处缴获苹果牌手机1部、电话卡3张、银行卡4张、U盾1个。本院审理期间，被告人罗杰照通过家属退缴违法所得人民币2000元，被告人董弋嘉通过家属退缴违法所得人民币1000元。上述事实，有经当庭质证、认证的公诉机关提供的《搜查笔录》《扣押笔录》《扣押决定书》《扣押清单》、涉案物品照片、手机通讯录、微信聊天记录截图、微信转账记录、银行账户交易明细、银行汇款业务回单、广州市公安局黄埔区分局萝岗派出所出具的《情况说明》、证人吴某、周某的证言、被害人舒某、贾某的陈述、被告人陈春龙、张许坤、罗杰照、李松霖、董弋嘉的供述、辨认笔录、电子数据检查笔录等证据证实，本院予以认定。本院认为：被告人陈春龙、罗杰照、李松霖、张许坤、董弋嘉收买、非法提供他人信用卡信息资料，涉及信用卡5张以上，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且属数量巨大。公诉机关指控被告人陈春龙、罗杰照、李松霖、张许坤、董弋嘉犯收买、非法提供信用卡信息罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。本案查明的量刑情节包括：一、被告人董弋嘉在伙同被告人罗杰照、李松霖实施犯罪过程中，起次要作用，是从犯，结合其犯罪情节、认罪态度等，本院依法对其减轻处罚。二、被告人罗杰照协助司法机关抓捕同案犯，具有立功表现，结合其犯罪情节、认罪态度等，本院依法对其减轻处罚。三、被告人陈春龙、罗杰照、李松霖、张许坤、董弋嘉归案后如实供述自己的罪行，有较好的悔罪表现，本院依法对其从轻处罚。四、被告人罗杰照、董弋嘉积极退缴违法所得，本院酌情对其从轻处罚。五、被告人陈春龙非法提供的部分信用卡被他人用于实施诈骗犯罪，造成经济损失人民币6万元，本院酌情对被告人陈春龙从重处罚。公诉机关提出的量刑建议，与被告人陈春龙、罗杰照、李松霖、张许坤、董弋嘉的罪责相符，本院予以采纳。关于被告人陈春龙的辩护人提出不应因为银行卡在转卖过程中被他人用于其他违法犯罪活动而加重被告人陈春龙的处罚的辩护意见，经查，涉案部分信用卡资料被他人用于实施诈骗犯罪，由于被告人陈春龙并无诈骗的主观故意亦未实际参与，依法不构成诈骗罪的共犯，但其对于他人获取相关信用卡资料后是否用于违法犯罪活动持放任态度，致使危害后果发生，应酌情从重处罚。故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人陈春龙、罗杰照、董弋嘉的辩护人提出的相应从轻减轻处罚情节，与查明事实相符的，本院予以采纳并在量刑时已予考虑，但各辩护人所提量刑建议均明显偏轻，与被告人的罪责不符，本院不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十七条、第六十八条、第六十七条第三款、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第五条、第八条之规定，判决如下：一、被告人陈春龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年1月18日起至2023年4月17日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十五日内一次性向本院缴纳。）二、被告人李松霖犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年1月17日起至2022年1月16日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十五日内一次性向本院缴纳。）三、被告人张许坤犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年1月17日起至2022年1月16日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十五日内一次性向本院缴纳。）四、被告人罗杰照犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年1月17日起至2021年10月16日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十五日内一次性向本院缴纳。）五、被告人董弋嘉犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年1月17日起至2021年1月16日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十五日内一次性向本院缴纳。）六、追缴被告人罗杰照、董弋嘉分别退出的违法所得人民币二千元、一千元，上缴国库。七、没收公安机关扣押的作案工具，包括各被告人持有的手机、电话卡、银行卡、U盾、蓝牙U宝等（由广东省广州市公安局黄埔区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 张    茵人民陪审员 徐  美  越人民陪审员 周  芝  兰二〇一九年十二月十二日书 记 员 韦家璐严秀娟刘翠霞附：本裁判主要法律依据《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。第八条罚金刑的数额应当以人民币为计算单位。