福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0902刑初666号 公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。 被告人乐丽霞，女，1974年9月15日出生，宁德市蕉城区人，汉族，大学专科文化，住宁德市蕉城区，户籍地宁德市东侨经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月2日被宁德市公安局东侨经济开发区分局刑事拘留，同年9月3日被宁德市公安局东侨经济开发区分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉［2019］617号起诉书指控被告人乐丽霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员周天佺出庭支持公诉，被告人乐丽霞到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2011年3月至2015年11月，被告人乐丽霞以民间互助会的形式，先后发起人民币1000元（币种，下同）上标的互助会3场、1000元下标的互助会1场，吸收谢某、黄某1、黄某2等会员计362人次入会，吸收公众资金计1935.0447万元。2015年11月，被告人乐丽霞因无法返还会款而倒会，造成报案的43名会员直接经济损失计428.0169万元。 2019年8月2日，被告人乐丽霞在宁德市蕉城区被公安机关抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人谢某、黄某1、黄某2等人证言，被告人乐丽霞供述，互助会会单、会首及会员已交会款计算表等书证，福建德健会计师事务所司法鉴证专项审核报告，到案经过等相关证据。 公诉机关认为，被告人乐丽霞违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会形式非法吸收公众资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；建议量刑有期徒刑五年至六年，并处罚金。 被告人乐丽霞对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明： 2011年3月至2014年5月间，被告人乐丽霞以民间互助会的形式，先后发起1000元上标的互助会3场、1000元下标的互助会1场，吸收谢某、黄某1、黄某2等会员共计362人次入会。2015年11月，被告人乐丽霞因无力返还会款等原因，导致上述4场会倒会，非法吸收公众存款计1935.0447万元，造成报案的谢某、黄某1、黄某2等43名会员直接经济损失计428.0169万元。 2019年8月2日，被告人乐丽霞在宁德市蕉城区分局抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人谢某、黄某1、黄某2、管某、曹某、叶某、林某1、卢某、王某1、吴某1、王某2、张某1、陈某1、彭某1、阮某、林某2、黄某3、黄某4、吴某2、许某1、许某2、王某3、林某3、吴某3、陈某2、黄某5、李某1、龚某、张某2、彭某2、黄某6、李某2、周某、林某4、林某5、林某6、庄某、林某7、黄某7、陈某3、朱某、刘某、王某4等证言及会单、已交会款确认表，被告人乐丽霞供述，乐丽霞建设银行、工商银行、农业银行、邮政储蓄银行交易明细，不动产登记资料查询结果证明，福建德健会计师事务所有限公司德健专审字（2019）第411号司法鉴证专项审核报告，到案经过，公安机关常住人口基本信息，查询违法犯罪记录情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人乐丽霞违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计1,935.0447万元，且造成报案会员直接经济损失计428.0169万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人乐丽霞具有偷标会款的行为，可酌情从重处罚。归案后，被告人乐丽霞如实供述了其犯罪事实，具有坦白情节，在起诉阶段认罪认罚，可依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人乐丽霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2024年11月1日止，罚金于判决确定之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人乐丽霞于判决确定之日起十日内退出会员会款人民币428.0169万元，返还报案会员（具体详见附后清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢长权 人民陪审员  兰向彬 人民陪审员  钟岩梅 二〇一九年十二月十七日 书 记 员  何安望 附：清单略 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情节的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。