河北省秦皇岛市海港区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）冀0302民初8327号 原告:张昊宇，男，1996年4月2日出生，汉族，现住湖南省临湘市。 委托代理人:古秀荣，河北高俊霞律师事务所律师。 被告:秦皇岛市烟冷企业管理咨询有限公司，住所地秦皇岛市海港区太阳城25栋2-1204号，统一社会信用代码91130302MA083AM59J。 法定代表人:袁志博，职务经理。 被告:袁志博，男，1993年9月25日出生，汉族，现住秦皇岛市海港区。 原告张昊宇诉被告秦皇岛市烟冷企业管理咨询有限公司(以下简称“烟冷公司”)、袁志博民间委托理财合同纠纷一案，本院于2019年6月11日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告张昊宇及其委托诉讼代理人古秀荣、被告烟冷公司法定代表人袁志博、被告袁志博到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 原告张昊宇向本院提出诉讼请求：1、请求贵院依法确认双方签订的两份《智能交易服务协议书》无效；2、判令第一被告返还原告投资款5.8万美元（折合人民币40万元）；3、判令第二被告就第一被告不足返还部分承担返还清偿责任；4、诉讼费用由二被告承担。事实与理由：原告与第二被告通过他人介绍认识，第二被告告知原告，可以通过第一被告的智能系统交易软件，为原告提供外汇和贵金属交易咨询和智能化交易。于是，原告开通了ＣＰＴＭａｒｋｅｔｓ平台。双方于2018年10月19日签订了两份管理不同账号的《智能交易服务协议书》，该两份协议书中第一被告均表明其拥有系统交易软件（又称：ＥＡ智能交易系统）的研发、销售、服务权利。第一被告通过该智能系统交易软件接受原告的委托，管理原告提供的ＣＰＴＭａｒｋｅｔｓ平台上的二个账号资金，用于外汇和贵金属交易，双方约定比例获得投资收益。该两份《智能交易服务协议书》的服务期限均为：2018年10月19日至2019年1月19日止。原告在两份《智能交易服务协议书》中投资额均为2.5万美金，共计5万美金；该两份协议书中均在第6.3.2中约定：甲方（原告）委托乙方（第一被告）对其外汇和贵金属真实账号进行操作，在甲方明确外汇市场的风险前提下，乙方经过甲方同意并授权进行稳定方式的系统交易。盈利部分按照甲方70%，乙方30%进行分成；甲方承担全部风险的30%，乙方承担全部风险的70%，（或甲方要求风控标准为投资总额的30%，超出部分由乙方承担）。如合同期结束后，账处于亏损，乙方将在三个工作日内，将所承担部分充值到交易账户。另外没有签订协议书但实际交给二被告管理的ＣＰＴＭａｒｋｅｔｓ平台上另外两个账号：10×××10、10×××46。其中账户10×××10中原告投资金额为5000美金，于2018年12月12日开始委托二被告管理，管理期限为3个月。账户10×××46中原告投资金额3000美元，于2018年11月19日开始委托二被告管理，管理期间3个月。以上四个账户中原告共计投资额为5.8万元美金，委托期间完全由二被告操作交易账户资金，进行相关交易，经过几周交易，账户资金已均为0元。原告认为，二被告均未获得金融管理部门批准，没有相关资质和资格，双方签订的《智能交易服务协议书》违反了国家禁止性法律规定，应属于无效合同。而第二被告袁志博明知第一被告无资质，作为第一被告的法定代表人及独立股东，仍然与原告签订《智能交易服务协议书》并实际管理了原告的4个账户自己进行外汇和贵金属交易，应承担相应法律责任。为了维护原告合法权益，故诉至人民法院。 被告烟冷公司、袁志博辩称，此前我是不知道账号和原告从事的行业是违法行业，网络炒汇行为是违法的，是在犯法的情况下进行的，原告账号与外汇平台CPTMarkets我方怀疑账号与利用职务之便，开设被业内人士成为真实模拟性质的虚拟账户，以骗取资金为目的将此类虚假账户交给我司进行合作，原告提供的CPTMarkets外汇平台入金记录并非资金证据。我公司于2019年1月25日发朋友圈声明要求客户提供相关证明入金情况，但是原告迟迟拖延利用我方信任不提供相关证明，我方出于对原告的信任为了以后能形成良好的合作关系，出于人道主义精神，多次同意补偿给原告相关资金，但后续又因资金链断裂，生产经营收到影响，无力完成人道主义承诺，现请求核查资金流向。原告方在外汇平台CPTMarkets的入金资金，经我方调查实为转给国内某公司或个人，并为进入到CPTMarkets监管隔离账户，因此我公司判定原告方用骗取资金的目的。 经审理本院认定，2018年10月19日原告（甲方）与被告烟冷公司（乙方）签订《智能交易服务协议书》两份，一份为账户10×××34，载明：“鉴于：（1）甲乙双方具有法律意义及民事行为能力的法人或自然人。（2）乙方拥有智能系统交易软件（又称：ＥＡ智能交易系统）（以下简称：软件）的研发、销售、服务权利。（3）甲方自愿使用乙方提供的软件，用于外汇及贵金属的交易。（4）甲方自愿承担本协议约定的投资风险。为此，双方协商一致，达成如下协议：一、软件服务方式：甲方选择2.2服务方式：……2.2乙方向甲方提供软件，甲方委托乙方操作。2.2.1乙方向甲方提供软件，甲方利用软件进行外汇或过金属智能化交易，在交易过程中除乙方风险控制人员在甲方授权下可以人工干预意外，严禁任何人人工操作（包括甲方）。二、软件服务账号：乙方想向甲方提供的软件用于交易账号10×××34使用。三、投资金额：甲方的投资总额为25000（贰万伍仟元整）美金。四、服务期限：甲方选择以下4.1为服务期限：4.1自2018年10月19日至2019年1月19日止。……六、付费及分成：6.1甲乙双方若执行本协议2.2条，按以下6.3.2标准支付乙方服务费，或盈利分成（服务期结束三个工作日內结算）：软件仅仅是一个辅助工具，并不能绝对保证甲方在使用软件进行外汇或贵金属交易时实现盈利，可能会出现巨大的投资亏损等不可预见的风险，甲方在委托乙方使用时，已经完全明白风险的后果。……6.3.2稳定版：甲方委托乙方对其外汇或贵金属真实账户进行操作，在甲方明确外汇市场的风险前提下，乙方经过甲方同意并授权进行稳定方式的系统交易。盈利部分按照甲方70%，乙方30%进行分成；甲方承担全部风险的30%，乙方承担全部风险的70%，（或甲方要求风控标准为投资总额的30%，超出部分由乙方承担。）如合同期结束后，账户处于亏损，乙方将在三个工作日内，将所承担部分充值到交易账户。……七、免责条款7.1甲方购买乙方软件服务后，自行应用软件进行外汇或贵金属交易，无论何种情况，乙方不承担任何责任。7.2甲方委托乙方进行软件操作，在软件自动交易过程中，无论何时，甲方进行过手动操作，乙方不承担任何责任及损失，即使本次操作并没有带来任何损失或不良后果。7.3甲方委托乙方应用软件进行交易的外汇或过金属品种因突发事件（如黑天鹅），一天之内出现巨幅波动，带来的损失，乙方不予承担。7.4外汇及贵金属交易平台如果出现黑客攻击等因素导致的不能正常运转或瘫痪，造成的损失乙方不承担任何责任。7.5依据本合同甲方不按时向乙方支付服务费或盈利分成，出现的所有责任及风险，乙方不承担任何责任。……”；另一份为账户10×××24，载明：“鉴于：（1）甲乙双方具有法律意义及民事行为能力的法人或自然人。（2）乙方拥有智能系统交易软件（又称：ＥＡ智能交易系统）（以下简称：软件）的研发、销售、服务权利。（3）甲方自愿使用乙方提供的软件，用于外汇及贵金属的交易。（4）甲方自愿承担本协议约定的投资风险。为此，双方协商一致，达成如下协议：一、软件服务方式：甲方选择2.2服务方式：……2.2乙方向甲方提供软件，甲方委托乙方操作。2.2.1乙方向甲方提供软件，甲方利用软件进行外汇或过金属智能化交易，在交易过程中除乙方风险控制人员在甲方授权下可以人工干预意外，严禁任何人人工操作（包括甲方）。二、软件服务账号：乙方想向甲方提供的软件用于交易账号10×××34使用。三、投资金额：甲方的投资总额为25000（贰万伍仟元整）美金。四、服务期限：甲方选择以下4.1为服务期限：4.1自2018年10月19日至2019年1月19日止。……六、付费及分成：6.1甲乙双方若执行本协议2.2条，按以下6.3.2标准支付乙方服务费，或盈利分成（服务期结束三个工作日內结算）：软件仅仅是一个辅助工具，并不能绝对保证甲方在使用软件进行外汇或贵金属交易时实现盈利，可能会出现巨大的投资亏损等不可预见的风险，甲方在委托乙方使用时，已经完全明白风险的后果。……6.3.2稳定版：甲方委托乙方对其外汇或贵金属真实账户进行操作，在甲方明确外汇市场的风险前提下，乙方经过甲方同意并授权进行稳定方式的系统交易。盈利部分按照甲方70%，乙方30%进行分成；甲方承担全部风险的30%，乙方承担全部风险的70%，（或甲方要求风控标准为投资总额的30%，超出部分由乙方承担。）如合同期结束后，账户处于亏损，乙方将在三个工作日内，将所承担部分充值到交易账户。……七、免责条款7.1甲方购买乙方软件服务后，自行应用软件进行外汇或贵金属交易，无论何种情况，乙方不承担任何责任。7.2甲方委托乙方进行软件操作，在软件自动交易过程中，无论何时，甲方进行过手动操作，乙方不承担任何责任及损失，即使本次操作并没有带来任何损失或不良后果。7.3甲方委托乙方应用软件进行交易的外汇或过金属品种因突发事件（如黑天鹅），一天之内出现巨幅波动，带来的损失，乙方不予承担。7.4外汇及贵金属交易平台如果出现黑客攻击等因素导致的不能正常运转或瘫痪，造成的损失乙方不承担任何责任。7.5依据本合同甲方不按时向乙方支付服务费或盈利分成，出现的所有责任及风险，乙方不承担任何责任。……”两份协议原告张昊宇在甲方处签名，被告秦皇岛市烟冷企业管理咨询有限公司在乙方处加盖公章，被告袁志博在乙方处签名。 原告提交ＣＰＴＭａｒｋｅｔｓ用户中心管理系统入金报表一份，显示申请时间2018-10-19，姓名张某，账户10×××24入金三笔，分别为4000,7000,7000美金；账户10×××34入金五笔，分别为7000,4000,7000,7000,7000美金；申请时间2018-12-12，姓名张某，账户10×××10，入金5000美金。 原告提交与被告微信聊天记录一份，显示：“2019年1月25日，袁志博：哥们，你那边给我算个美金总额出来。原告：59500，你看是不是。袁志博：哥们，我这算完你的这边是401625，我这直接发你41万，剩下的就当我这耽误时间，给点小补偿。……袁志博：你给我发卡吧。我给你转卡，支付宝这个额度发不了。原告：张昊宇建设银行62×××19。……2019年2月27日，袁志博：核对一下这个对不对。原告：对，没错，成功了没。（袁志博发转账截图显示2019年2月27日转账401900元至账号张昊宇6217＊＊＊＊＊＊1019）” 原告提交其建设银行账号62×××19账单一份，记账日为2019年2月27日至2019年3月20日，欲证明在此期间其未收到被告袁志博转账401900元。 原告提交2019年5月29日与被告录像资料一份，载明：“……原告：反正我这边也只是要到钱，你那边我也肯定不会让你进去。袁志博：对，我的目的就是不进去，我就配合你，我这也是挺是不好意思的没有办法的，我这现在手机上网贷软件一大堆，全是网贷，每天起来哐哐哐就是还网贷。原告：然后何伟那里还有5万，我和我朋友这边一起还有40多万，反正就是这样子的，那差不多的。袁志博：差不多的，那就够了。……” 原告提交账号10×××34、账号10×××24自2018年10月19日起账号交易流水，证明账户内2018年10月19日起由被告掌控期间交易过程及最后账号内金额。 原告提交外汇维权群微信聊天记录一份，欲证明被告袁志博在群里承认了欠其40万元的事实。 被告提交平台入金流程资金流向图，欲证明原告所设立资金账户为虚假账户的资料。被告提交2018年6月15日和2019年3月15日的异常波动统计，美联储议息时间表及新闻发布会，英国脱欧进程的时间详情表，中美贸易战的持续进程，欲证明突发事件符合《智能交易服务协议书》中免责条款的规定，被告不承担责任。 被告提交其中国农业银行账户62×××17个人账户明细一份，显示2018年10月28日其转账给张昊宇账号62×××19人民币34700元；2018年11月29日其分四笔转账给张昊宇账号62×××19，分别为人民币14595元、6950元、24325元、19460元。以上合计99940元。 另查明，被告秦皇岛市烟冷企业管理咨询有限公司法定代表人为袁志博，公司股东袁志博，其持股比例为100%,经营范围为：企业管理咨询；公司礼仪服务；企业形象策划；会议及展览服务；电子产品、日用品、化妆品、玩具、工艺品、食用农产品的销售；市场营销策划；计算机网络工程**（依法需经批准的项目，经相关部门批准后可开展经营活动） 针对争议事实，原告提交：证据一、服务协议书（账号：10×××34；10×××24），证明协议签订主体、签订时间、服务期间、账号内金额、风险分担方式等。证据二、账号：10×××34；账号10×××24，2018年10月19日入账记录，证明二账号2018年10月19日分别入账25000美元。证据三、2019年1月15日原告张昊宇与被告袁志博微信聊天记录，证明双方确认了账户内金额及亏损数额，被告袁志博表示愿意支付41万元补偿。证据四、2019年2月27日原告张昊宇与被告袁志博微信聊天记录，证明被告袁志博承诺向原告张昊宇提供的银行账户打款401900元。证据五、原告张昊宇银行账户：62×××19账号内2019年2月27日至2019年3月20日期间银行流水，证明被告袁志博并未向原告账号内转入401900元，未收到被告还款转账。证据六、2019年5月29日原告张昊宇与被告袁志博录音录像试听资料，证明被告承诺向原告还款。证据七、被告烟冷企业信息，证明被告是百分之百独立股东。证据八、账号：10×××34；账号10×××24，2018年10月19日起账号交易流水，证明账户内2018年10月19日起由被告掌控期间交易过程及最后账号内金额。证据九、微信聊天记录截图，所有受害人都在一个群里，说银行转账说是给我私算，但是是伪造的，还有被告在群里承认了欠我40万元的事实，说我们这边不管是找律师还是什么，他都是全力配合。证据十、证人张某出庭证言，其与原告系父子关系，与被告不认识。其证明原告用其身份证开户。二被告质证称：对证据一至证据九、属实。对证据十、证人证言整好证明了账户是虚假的，因为在证人完全不知情的情况下没从证人银行卡中走出流水，导致了外汇平台成功入金，足以证明账号虚假性。 针对争议事实，二被告提交：证据一、关于认定网络炒汇行为非法行为的法律法规及关于原告选定外汇交易平台CPTMarkets的交易资料。证据二、认定原告所设立资金账户为虚假账户的资料，我公司自己测试的平台入金流程资金流向图。其他同性质外汇平台所开设的模拟真仓账户图。我公司微信朋友圈发布的提交相关证明截图。证据三、认定合同期内突发事件的产生和造成的巨幅波动原因的资料，2018年6月15日和2019年3月15日的异常波动统计，美联储议息时间表及新闻发布会，英国脱欧进程的时间详情表，中美贸易战的持续进程，主要认定合同期内是有免责条款的，突发事件的产生我公司没有任何责任。合同里面第7免责条款的7.3条有显示。证据四、我公司营业执照复印件，为了认定我公司具有计算机相关软件研发的权利。证据五、中国农业银行流水，我于2018年10月28日至10月29日分五次转款给原告，合计人民币100030元整。原告质证称：对证据一、恰恰说明了被告明知其行为违法，仍然和原告签订智能交付服务协议，并代为操作服务管理控制。交易资料的三性均有异议。来源也有异议。原告开过账户，但是不是被告提交的。对证据二、是被告自己开设的账户，资金走向和本案无关，三性均有异议。对证据三、和本案没有关联性，不能成立他所谓的免责内容。对证据四、营业执照真实性认可，能显示他是自然人营业独资。对证据五、有收到这笔钱，但是收到后又回到账户去了，账户结余是零。 本院认为，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。原告提交的证据不足以证明被告根据合同约定操作的原告账户中实际转入款项，亦不足以证明被告操作的账户产生了实际的现金亏损，故对于原告的诉请，本院不予支持。 故依据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条之规定，判决如下： 驳回原告张昊宇的诉讼请求。 案件受理费减半收取3650元，由原告张昊宇负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于河北省秦皇岛市中级人民法院。 审判员  李翔宇 二〇一九年十二月十八日 书记员  靳 悦