海南省儋州市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)琼9003刑初498号 公诉机关海南省儋州市人民检察院。 被告人李某，男，1987年6月15日出生于海南省儋州市，黎族，初中文化程度，农民，户籍所在地海南省儋州市，现住儋州市，因本案于2019年7月10日被刑事拘留，2019年8月14日被逮捕。现羁押于儋州市第一看守所。 被告人邱某，男，1992年11月25日出生于海南省儋州市，黎族，初中文化程度，农民，户籍所在地海南省儋州市，现住海南省儋州市，因本案于2019年7月10日被刑事拘留，2019年8月14日被逮捕。现羁押于儋州市第一看守所。 被告人吴某，男，1993年4月29日出生于海南省儋州市，黎族，初中文化程度，农民，户籍所在地海南省儋州市，现住海南省儋州市，因本案于2019年7月10日被刑事拘留，2019年8月14日被逮捕。现羁押于儋州市第一看守所。 被告人陈某，男，1991年12月3日出生于海南省儋州市，黎族，初中文化程度，农民，户籍所在地海南省儋州市，现住海南省儋州市，因本案于2019年7月10日被刑事拘留，2019年8月14日被逮捕。现羁押于儋州市第一看守所。 被告人谢某，男，1996年1月25日出生于海南省儋州市，黎族，初中文化程度，农民，户籍所在地海南省儋州市，现住海南省儋州市，因本案于2019年7月10日被刑事拘留，2019年8月14日被逮捕。现羁押于儋州市第一看守所。 儋州市人民检察院以儋检一刑诉〔2019〕99号起诉书指控被告人李某、邱某、吴某、陈某、谢某犯信用卡诈骗罪，于2019年10月30日向本院提起公诉，本院于同年11月3日立案。本院受理后，依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。儋州市人民检察院指派检察官莫迪焜出庭支持公诉，被告人李某、邱某、吴某、陈某、谢某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，被告人李某于2019年3月陆续邀请被告人邱某、吴某、陈某、谢某等人在海南省澄迈县共同实施电信网络诈骗。2019年4至5月李某等人暂停诈骗，2019年6月李某、邱某、吴某、陈某再次来到澄迈县继续实施诈骗，谢某于2019年7月6日来到澄迈县与李某等人共同实施诈骗。实施诈骗时，李某负责购买手机等作案工具及支付生活费用等，通过网络联系“料商”获得贷款人的相关信息，联系“通道商”以获得支付通道。李某、邱某、吴某、陈某、谢某根据贷款人信息拨打电话，冒充贷款公司客服，谎称提供贷款服务，骗取被害人的银行账号、身份证、支付验证码等信息，向“通道商”发送相关信息，由“通道商”根据上述信息盗刷被害人银行账号内的资金。“通道商”向李某返回被骗资金的50％。李某取回后分得其中的60%，分给拨打电话的人40％。现已查明以下是李某等人诈骗12名被害人共计人民币84991.98元（其中被告人谢某参与诈骗被害人钱款人民币48392.98元）的事实： 1.2019年6月20日13时，被害人黄保键被李某等人诈骗人民币8000元。 2.2019年6月20日15时，被害人杨玉涛被李某等人诈骗人民币28599元。 3.2019年7月6日16时，被害人肖明花被邱某等人诈骗人民币4799元。 4.2019年7月6日17时，被害人任帅帅被吴某等人诈骗人民币1999.76元。 5.2019年7月7日11时，被害人洪成东被陈某等人诈骗人民币3999元。 6.2019年7月7日12时，被害人俞海滨被谢某等人诈骗人民币999.93元。 7.2019年7月7日13时，被害人杨崇浩被陈某等人诈骗人民币8100元。 8.2019年7月7日13时，被害人何慧婷被陈某等人诈骗人民币1300元。 9.2019年7月7日15时，被害人赵诗捷被吴某等人诈骗人民币1999元。 10.2019年7月7日16时，被害人刘建文被陈某等人诈骗人民币3999元。 11.2019年7月8日12时，被害人叶文银被吴某等人诈骗人民币18397.29元。 l2.2019年7月8日15时，被害人蔡恩富被谢某等人诈骗人民币2800元。 2019年7月8日19时，民警在××县抓获李某、邱某、吴某，在××园抓获谢某、陈某，扣押李某等人持有的手机、手机卡等物品。 公安民警抓获各被告人时扣押以下物品： 从李某处扣押1部粉色X9plus型vivo牌手机、2部金色A37M型oppo牌手机、2部粉色A37M型oppo牌手机、1部银色R9tm型oppo牌手机、2块黑色HUAWEI牌电池、23张中国联通手机卡(含蜗牛移动卡5张)、9张中国移动手机卡(其中1张只有卡套)、4张中国电信手机卡、1个金色U盘、1张中国邮政银行卡(卡号:×××)、1张中国农业银行卡(卡号:×××)、2张中国工商银行卡(卡号分别是:6212262201015060751、4506940053087621)、1张中国建设银行卡(卡号:×××)、1张李某的身份证、1张曾令巧的身份证、1张曾令巧的驾驶证。 从被告人陈某处扣押1部玫瑰金色MT73CH/A型苹果牌手机、1部金色A37m型oppo牌手机、1张中国邮政银行卡(卡号:×××)、1张信用社银行卡(卡号×××、户名陈某)、1张农商银行卡(卡号:×××、户名陈某)、1张中国建设银行卡(卡号:×××、户名陈某)、1张中国工商银行卡(卡号:×××、户名陈某)、1张中国农业银行卡(卡号:×××、户名陈某)、1张陈某的身份证。 从被告人吴某处扣押1部苹果7plus牌手机、1部A37m型oppo牌手机、1张中国银行卡(卡号×××)、1个白色bolt＋移动wifi电话。 从被告人谢某处扣押1部蓝黑色R17型oppo牌手机、1部粉色A59M型oppo牌手机、1部粉色A37M型oppo牌手机、1部白色4GHOTSPOT移动wifi。 从被告人邱某处扣押1部黑色R17型oppo牌手机、1部粉色A37M型oppo牌手机、1张中国建设银行卡(卡号:×××)、1张中国农业银行卡(卡号：×××)、1张邱某的身份证。 公诉机关提交了物证李某等人被扣押的手机、手机卡、银行卡、移动wifi等物品；书证常住人口信息表、到案经过、通话清单、作案手机内容截图、银行及微信账号交易记录；被害人黄保键、杨玉涛、肖明花、任帅帅、洪成东、俞海滨、杨崇浩、何慧婷、赵诗捷、刘建文、叶文银、蔡恩富的陈述；被告人李某、邱某、吴某、陈某、谢某的供述；辨认笔录；现场勘验笔录等证据证实。 公诉机关认为，被告人李某、邱某、吴某、陈某、谢某以非法占有为目的，结伙利用信用卡进行诈骗活动，骗取他人钱财，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；建议本院分别判处:被告人李某有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币12万元；被告人邱某有期徒刑六年十一个月，并处罚金人民币10万元；被告人吴某有期徒刑六年十一个月，并处罚金人民币10万元；被告人陈某有期徒刑六年十一个月，并处罚金人民币10万元；被告人谢某有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币6万元。 本案在开庭审理过程中，被告人李某、邱某、吴某、陈某、谢某对指控的事实、罪名及量刑建议均不持异议，表示同意适用简易程序审理，并认罪认罚。 本院认为，被告人李某、邱某、吴某、陈某、谢某无视国家法律，以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡结伙通过互联网实施电信网络诈骗活动，骗取他人钱财，其中，被告人李某、邱某、吴某、陈光垦参与骗取他人人民币84991.98元，数额巨大；被告人谢某参与骗取他人人民币48392.98元，数额较大；其行为均已构成信用卡诈骗罪。李某等5人为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织属于犯罪集团，其中李某是犯罪集团中起组织作用的首要分子，被告人邱某、吴某、陈某、谢某在共同犯罪中，作用相对较小，可酌情从轻处罚。李某、邱某、吴某、陈某、谢某等人多次实施信用卡诈骗，可酌情从重处罚。公诉机关指控被告人李某、邱某、吴某、陈某、谢某犯信用卡诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。鉴于被告人李某、邱某、吴某、陈某、谢某到案后以及在法庭上如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚，并在律师的帮助下签了《认罪认罚具结书》，依法可从轻处罚。继续追缴被告人李某、邱某、吴某、陈某、谢某共同的违法所得人民币84991.98元(其中谢某违法所得的追缴额为人民币48392.98元)。扣押并随案移送被告人李某6部手机、2块电池、1个U盘、36张手机卡、4张银行卡；被告人陈某2部手机、6张银行卡；被告人吴某2部手机、1张银行卡、1个白色bolt＋移动wifi电话；谢某3部手机、1部白色4GHOTSPOT移动wifi；邱某2部手机、2张银行卡(具体内容详见附表一、附表二)，因五被告人均无证据证实与本案无关，依法予以没收处理。 扣押并随案移送的被告人李某的居民身份证1张、案外人曾令巧的居民身份证1张及驾驶证1张、被告人陈某的居民身份证1张、被告人邱某的身份证1张，予以退还(曾令巧凭当地村〈居〉委会出具的证明及户口本办理领取手续)。 公诉机关提出的量刑建议适当，应予采纳。为打击电信网络诈骗犯罪活动，根据本案的犯罪事实、情节、后果及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十六第，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币12万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月8日起至2027年9月7日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人邱某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年十一个月，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月8日起至2026年6月7日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳。） 三、被告人吴某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年十一个月，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月8日起至2026年6月7日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳。） 四、被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年十一个月，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月8日起至2026年6月7日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳。） 五、被告人谢某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币6万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月8日起至2024年4月7日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳。） 六、扣押并随案移送被告人李某6部手机、2块电池、1个U盘、36张手机卡、4张银行卡；被告人陈某2部手机、6张银行卡；被告人吴某2部手机、1张银行卡、1个白色bolt＋移动wifi电话；谢某3部手机、1部白色4GHOTSPOT移动wifi；邱某2部手机、2张银行卡(具体内容详见附表一、附表二)，因五被告人均无证据证实与本案无关，依法予以没收处理。 扣押并随案移送的被告人李某的居民身份证1张、案外人曾令巧的居民身份证1张及驾驶证1张、被告人陈某的居民身份证1张、被告人邱某的身份证1张，予以退还(曾令巧凭当地村〈居〉委会出具的证明及户口本办理领取手续)。 七、继续追缴被告人李某、邱某、吴某、陈某、谢某共同的违法所得人民币84991.98元(其中谢某违法所得的追缴额为人民币48392.98元)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  羊圣明 人民陪审员  李林瑞 人民陪审员  李启利 二〇一九年十二月十日 法官 助理  许岩英 书 记 员  余婷婷 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一十百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪被告人虽然不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理 妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释第一条窗体顶端 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。