江苏省泰州市海陵区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏1202刑初248号 公诉机关江苏省泰州市海陵区人民检察院。 被告人刘军，曾用名刘某某，男，1981年8月21日出生于江苏省泰州市，汉族，高中文化，原某公司负责人，住江苏省泰州市姜堰区。2010年12月8日因犯抢劫罪被判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币9500元，2012年5月10日被假释，2012年12月9日假释期满。2018年1月31日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年3月8日被取保候审，12月14日被刑事拘留，同年12月21日经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人吴千里，江苏致邦（泰州）律师事务所律师。 被告人王艳，女，1987年4月2日出生于吉林省延边朝鲜族自治区，汉族，小学文化，原某公司财务部负责人，住江苏省泰州市姜堰区。2018年1月31日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年3月1日被取保候审，2019年5月15日被刑事拘留，同年6月12日经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人魏伟，江苏堰平律师事务所律师。 被告人张吉，男，1990年1月10日出生于江苏省泰州市，，汉族，初中文化，原某公司风控部负责人，住江苏省泰州市医药高新区。2012年2月6日因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑九个月，缓刑一年。2018年1月30日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年3月8日被取保候审，12月14日被刑事拘留，12月21日经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人李寅、翟彬，江苏畅然律师事务所律师。 被告人宦飞，男，1990年3月11日出生于江苏省泰州市，汉族，高中文化，原某公司风控部负责人，住江苏省泰州市姜堰区。2009年10月12日因吸毒被行政拘留十五日并处罚款二千元；2010年10月27日因斗殴被行政拘留十日并处罚款一千元。2018年1月31日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年3月8日被取保候审，12月14日被刑事拘留，12月21日经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人葛毅，江苏强联律师事务所律师。 被告人夏杰，男，1989年7月20日出生于江苏省泰州市，汉族，大学文化，原某公司业务部负责人，住江苏省泰州市海陵区。2018年1月30日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年3月1日被取保候审，2019年6月12日经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人羌晓莉，上海市海华永泰（南京）律师事务所律师。 辩护人蔡留华，江苏运泰律师事务所律师。 被告人韦正青，男，1989年5月20日出生于江苏省泰州市，汉族，初中文化，原某公司业务部负责人，住江苏省泰州市兴化市。2018年1月31日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年2月14日被取保候审，2019年6月12日经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人杨安春，江苏浦辰律师事务所律师。 被告人李巍，曾用名李某，男，1990年5月8日出生于江苏省泰州市，汉族，初中文化，原某公司风控部工作人员，住江苏省泰州市姜堰区。2009年10月12日因吸毒、携带管制刀具被行政拘留二十日并处罚款人民币2000元；2010年11月4日因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑七个月。2018年1月31日因涉嫌犯敲诈勒索罪被刑事拘留，同年2月14日被取保候审，2019年7月10日经泰州市海陵区人民检察院决定于2019年7月11日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人钱忠杰，北京市雨仁（扬州）律师事务所律师。 被告人黄辰，男，1988年12月30日出生于江苏省泰州市，汉族，中专文化，原某公司风控部工作人员，住江苏省泰州市姜堰区。2015年1月8日因犯非法持有毒品罪被判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币1000元，2015年4月16日刑满释放。2019年7月10日因涉嫌犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人陈森强，江苏浦辰律师事务所律师，海陵区法律援助中心指派。 被告人钱存庆，曾用名钱某某，男，1984年12月23日出生于江苏省泰州市，汉族，初中文化，原某公司风控部工作人员，住江苏省泰州市姜堰区。2019年7月10日因涉嫌犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人曹爱春，江苏海信律师事务所律师。 被告人钱忠友，男，1982年4月1日出生于江苏省泰州市，汉族，初中文化，原某公司风控部工作人员，住江苏省泰州市姜堰区。2019年7月10日因涉嫌犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人潘巧粉，江苏指明路律师事务所律师。 被告人钱春明，绰号“大象”，男，1980年2月4日出生于江苏省泰州市，汉族，初中文化，原某公司风控部工作人员，住江苏省泰州市姜堰区。2009年6月23日因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。2019年7月10日因涉嫌犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人常旭玲，江苏指明路律师事务所律师。 被告人黄辉，男，1982年6月7日出生于江苏省泰州市，汉族，初中文化，原某公司风控部工作人员，住江苏省泰州市姜堰区。2008年7月8日因犯诈骗罪、敲诈勒索罪被判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币5000元。2019年7月10日因涉嫌犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人蒋新华、顾晓亮，江苏公清律师事务所律师。 被告人李成忠，男，1970年8月28日出生于江苏省泰州市，汉族，初中文化，原某公司风控部工作人员，住江苏省泰州市姜堰区。2010年12月11日、2011年4月16日、2011年10月25日、2018年12月20日、2019年1月2日因吸毒分别被行政拘留十日并处罚款二千元；行政拘留十日、罚款二千元并社区戒毒三年；行政拘留十五日；行政拘留十三日；强制隔离戒毒二年。2019年7月10日因涉嫌犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人曹立山、王友山，江苏钜源律师事务所律师，海陵区法律援助中心指派。 被告人张亚伟，男，1990年7月30日出生于江苏省泰州市，汉族，专科文化，原某公司业务部业务员，住江苏省泰州市海陵区。2014年12月8日因殴打他人被罚款三百元。2019年7月10日因涉嫌犯敲诈勒索罪经泰州市海陵区人民检察院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人刘雁、殷鹏飞，江苏恒乐律师事务所律师。 被告人徐小俊，男，1989年11月30日出生于江苏省泰州市，汉族，初中文化，原某公司业务部业务员，住江苏省泰州市海陵区。2019年3月21日因涉嫌犯敲诈勒索罪被取保候审,同年12月31日经本院决定被执行逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人吴佶、洪其秋，江苏律友律师事务所律师，海陵区法律援助中心指派。 被告人宋月红，女，1992年3月13日出生于江苏省泰州市，汉族，初中文化，原某公司业务部业务员，住江苏省泰州市。2019年3月21日因涉嫌犯敲诈勒索罪被取保候审,同年12月31日经本院决定被执行逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人翟慧慧，江苏海之阳律师事务所律师，海陵区法律援助中心指派。 被告人王菲，男，1994年10月3日出生于江苏省泰州市，汉族，初中文化，原某公司工作人员，住江苏省泰州市姜堰市。2019年6月17日因涉嫌犯非法拘禁罪被刑事拘留，同年7月12日被取保候审，7月15日经泰州市海陵区人民检察院决定被取保候审。 辩护人钱玉琨、徐婧，江苏海之阳律师事务所律师，海陵区法律援助中心指派。 被告人王冬，男，1994年10月5日出生于江苏省泰州市，汉族，初中文化，原某公司工作人员，住江苏省泰州市海陵区。2019年6月17日因涉嫌犯非法拘禁罪被刑事拘留，同年7月12日被取保候审，7月15日经泰州市海陵区人民检察院决定被取保候审。 辩护人燕秀忠、陈佳丽，江苏东进信宇律师事务所律师，海陵区法律援助中心指派。 被告人王恒，男，1989年11月5日出生于江苏省泰州市，汉族，大专文化，原某公司工作人员，住江苏省泰州市姜堰市。2019年6月20日因涉嫌犯非法拘禁罪被刑事拘留，同年7月12日被取保候审，7月15日经泰州市海陵区人民检察院决定被取保候审。 辩护人王景阳、何月萍，江苏运泰律师事务所律师，海陵区法律援助中心指派。 被告人黄红亮，男，1980年3月21日出生于江苏省泰州市，汉族，初中文化，原某公司工作人员，住江苏省泰州市姜堰市罗塘街道。2019年6月21日因涉嫌犯非法拘禁罪被刑事拘留，同年7月12日被取保候审，7月15日经泰州市海陵区人民检察院决定被取保候审。 辩护人黄洋，江苏碧泓律师事务所律师，海陵区法律援助中心指派。 江苏省泰州市海陵区人民检察院以泰海检一部刑诉〔2019〕236号起诉书指控被告人刘军、王艳犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪、伪造国家机关证件罪，被告人张吉、宦飞、黄辰、钱存庆、钱忠友、钱春明、黄辉、李成忠犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪，被告人夏杰、韦正青、李巍、张亚伟、徐小俊、宋月红犯敲诈勒索罪，被告人王菲、王冬、王恒、黄红亮犯非法拘禁罪，于2019年7月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省泰州市海陵区人民检察院指派检察员唐爱英出庭支持公诉，被告人刘军、王艳、张吉、宦飞、夏杰、韦正青、李巍、黄辰、钱存庆、钱忠友、钱春明、黄辉、李成忠、张亚伟、徐小俊、宋月红、王菲、王冬、王恒、黄红亮及辩护人吴千里、魏伟、李寅、葛毅、羌晓莉、蔡留华、杨安春、钱忠杰、陈森强、曹爱春、潘巧粉、常旭玲、顾晓亮、曹立山、王友山、刘雁、殷鹏飞、吴佶、洪其秋、翟慧慧、钱玉琨、徐婧、燕秀忠、陈佳丽、何月萍、黄洋到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，审判委员会讨论作出决定。现已审理终结。 江苏省泰州市海陵区人民检察院指控：2016年4月至2018年1月间，被告人刘军成立某公司（以下简称某公司），先后与某甲公司（以下简称某甲公司）、某乙公司（以下简称某乙公司）合作，在本市海陵区开展汽车抵押贷款业务，由某甲公司、某乙公司负责出资，某公司负责招揽贷款业务、评估抵押车辆价值、催收贷款本息、处置贷后违约等事宜。期间，被告人刘军伙同其情人被告人王艳共同对某公司业务、人员进行管理，在公司内部设立财务部、业务部、风控部，成立某丙公司医药城分公司作为风控部办公场所，安排被告人夏杰、韦正青管理业务部，安排被告人张吉、宦飞管理风控部，招募被告人徐小俊、宋月红、张亚伟为业务部业务员，招募被告人李巍、钱忠友、钱存庆、钱春明、黄辰、黄辉、李成忠为风控部工作人员，并约定业务部工作人员从自己参与介绍的贷款业务金额中按比例获得提成，风控部工作人员从自己参与索得的拖车费、违约金、罚款等金额中按比例获得提成，形成了以被告人刘军、王艳为首要分子、人数较多、重要成员基本固定、经常纠集在一起实施敲诈勒索、非法拘禁、伪造国家机关证件等违法犯罪活动的恶势力犯罪集团。 （一）敲诈勒索 2016年8月以来，某公司在本市海陵区超出经营范围办理汽车抵押贷款业务，并在抵押车辆上安装GPS装置。其间，被告人夏杰、韦正青督促业务部被告人徐小俊、张亚伟、宋月红招揽借款人到某公司借款，借贷过程中，以低利息为诱饵，要求借款人签订汽车抵押借款合同、汽车转让合同、委托书、借款方违约条款确认书等格式合同、文书，设定不得逾期还款、不得将车辆二次抵押贷款、出省报备、GPS信号不得异常等苛刻的违约条件和高额的违约金等明显不利于借款人的条款，合同签订过程中，不给借款人备份合同、不全面告知合同内容，隐瞒违约后将会面临的高额违约金、罚款等严重后果，催促借款人迅速签订借款合同，制造民间借贷的假象，收取GPS安装费、家访费、平台服务费等费用，使借款人得到的本金低于合同金额。合同履行过程中，一旦借款人出现逾期还款、车辆出省不报备、二次抵押贷款、GPS信号异常等违约情形后，被告人刘军、王艳指使被告人张吉、宦飞安排风控部被告人李巍、钱忠友、钱存庆、钱春明、黄辰、黄辉、李成忠在未通知借款人的情况下，用借款人借款时提供的备用钥匙、按照GPS信号定位，偷开走借款人的车辆并藏匿，随后通知借款人支付合同约定的借款金额及高额拖车费、保证金、违约金、罚款赎车，若借款人不支付上述费用，被告人张吉、宦飞便纠集被告人李巍、钱忠友、钱存庆、钱春明、黄辰、黄辉、李成忠等人聚众造势、“撑场子”，以不归还并出售车辆等方式要挟，迫使借款人就范。 2016年4月至2018年1月间，上述被告人采取上述手段实施敲诈勒索违法犯罪26次，非法获利人民币1060198.8元（以下所涉币种均为人民币）。其中被告人刘军、王艳、张吉、宦飞、夏杰、韦正青参与26次，涉案金额1060198.8元；被告人徐小俊参与3次，涉案金额69435元；被告人张亚伟参与1次，涉案金额40886元；被告人宋月红参与3次，涉案金额40036元；被告人李巍参与2次，涉案金额56435元；被告人黄辰参与4次，涉案金额306624元；被告人钱存庆参与3次，涉案金额67904元；被告人钱春明参与4次，涉案金额306624元；被告人钱忠友参与2次，涉案金额32904元；被告人李成忠参与1次，涉案金额35000元；被告人黄辉参与2次，涉案金额78390.97元。具体分述如下： （1）2017年5月16日，经被告人夏杰介绍，被害人宋某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX保时捷卡宴汽车抵押借款，约定借款40万元，扣除GPS装置费等费用后，实际借得398100元。同年7月18日，被告人宦飞以逾期还款为由，纠集被告人钱存庆、黄辰、李成忠等人将上述车辆开走藏匿，后被告人刘军、王艳、夏杰等人从宋某某处索得保证金、拖车费计35000元，归还汽车。至同年10月，宋某某还5个月本息计189385元，被告人张吉、宦飞以涉嫌“二次抵押”为由，纠集被告人黄辰、钱春明等人再次将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从宋某某处索得借款本息、违约金、拖车费计402000元，归还汽车，非法获利228285元。 （2）2017年6月29日，经钱某某介绍，被害人黄某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX宝马汽车抵押借款，约定借款16万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得158100元，后黄某某还1个月本息计8075元。同年8月，被告人张吉、宦飞以GPS信号异常为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从黄某某处索得借款本息、违约金、拖车费计19万元，归还汽车，非法获利39975元。 （3）2017年9月15日，经被告人宋月红介绍，被害人夏某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其奥迪A6汽车抵押借款，约定借款10.4万元，扣除手续费、GPS安装费、首月利息等费用后，实际借得94244元，后夏某某还3个月本息计28746元。同年12月27日，被告人张吉、宦飞以GPS信号异常为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从夏某某处索得罚款1万元，归还汽车，非法获利10000元。 （4）2017年8月7日，经被告人徐小俊介绍，被害人童某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX丰田凯美瑞汽车抵押借款，约定借款8万元，扣除GPS装置费等费用后，童某实际借得7.81万元。同年11月，被告人宦飞以“二次抵押”为由，安排被告人黄辰、钱春明、李巍、钱忠友、钱存庆等人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从童某处索得罚款、停车费计11000元，归还汽车，非法获利11000元。 （5）2017年8月8日，经被告人徐小俊介绍，被害人陈某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX别克君威汽车抵押借款，约定借款9.6万元，扣除GPS装置费等费用后，实际借得9.41万元，后陈某还3个月本息计14535元。同年12月，被告人张吉、宦飞以逾期还款为由，安排被告人黄辰、李巍、钱春明、黄辉等人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞纠集被告人黄辉等人“撑场子”，要求陈某偿还借款并支付高额违约金、拖车费等费用，因陈某无力付款，被告人张吉、宦飞将上述车辆以125000元出售，非法获利45435元。 （6）2017年8月22日，经被告人韦正青介绍，被害人李某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX大众CC汽车抵押借款，约定借款15.2万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得15.01万元，后李某还1个月本息计14004元。同年10月9日，被告人张吉、宦飞以涉嫌“二次抵押”为由，纠集被告人钱忠友、钱存庆、钱春明、黄辰等人欲将上述车辆开走藏匿时遭李某阻拦，经谈判，被告人张吉、宦飞从李某处索得借款本息、违约金计15.8万元，非法获利21904元。 （7）2017年8月4日，经被告人徐小俊介绍，被害人王某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX别克英朗汽车抵押借款，约定借款4万元，扣除手续费、GPS安装费等费用后，实际借得36148元。2018年1月，被告人张吉、宦飞以逾期还款为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从王某某处索得罚款、保证金计13000元，归还汽车，非法获利13000元。 （8）2017年7月20日，被害人霍某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXX广汽传祺汽车抵押借款，约定借款6.8万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得6.61万元，后霍某还1个月本息计3432元。同年9月16日，被告人张吉、宦飞以GPS信号异常为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞要求霍某偿还借款并支付高额违约金、拖车费等费用，因霍某无力付款，被告人张吉、宦飞从霍某处索得8000元并将上述车辆以77400元出售，非法获利22732元。 （9）2017年8月9日，被害人汪某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX福特翼虎汽车抵押借款，约定借款6万，扣除GPS安装费等费用后，实际借得5.81万元，后汪某某还2个月本息计11055.97元。同年11月，被告人张吉、宦飞以逾期还款为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞纠集被告人黄辉等人“撑场子”，从汪某某处索得借款本息、违约金计8万元，归还汽车，非法获利32955.97元。 （10）2017年8月11日，被害人朱某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX现代汽车抵押借款，约定借款4.4万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得4.21万元。同月，被告人张吉、宦飞以GPS信号消失为由，要求朱某将上述车辆开至公司配合检查，后被告人张吉、宦飞安排他人将上述车辆开走藏匿，并从朱某处索得借款本息、违约金计6.6万元，归还汽车，非法获利23900元。 （11）2017年8月14日，经被告人张亚伟介绍，被害人莫某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX凯美瑞汽车抵押借款，约定借款8万，扣除手续费、GPS安装费、首月利息等费用后，实际借得68152元，后莫某某还1个月本息4038元。同年10月，被告人张吉、宦飞以逾期还款为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从莫某某处索得借款本息、违约金、拖车费计10.5万元，归还汽车，非法获利40886元。 （12）2017年8月14日，经被告人韦正青介绍，被害人戴某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX现代汽车抵押借款，约定借款6.8万元，扣除GPS安装费等费用后，戴某某实际借得6.61万元，后戴某某还4个月本息计13726.83元。2018年1月，被告人张吉、宦飞以逾期还款为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从戴某某处索得借款本息、违约金、拖车费计9.4万元，归还汽车，非法获利41626.83元。 （13）2016年12月1日，被害人黄某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX别克君越汽车抵押借款，约定借款10万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得9.81万元，后黄某还1个月本息计9534元。2018年1月，被告人张吉、宦飞以GPS信号异常为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从黄某处索得借款本息、违约金、拖车费计14万元，归还汽车，非法获利51434元。 （14）2016年12月29日,经被告人宋月红介绍，被害人祁某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX尼桑天籁汽车抵押借款，约定借款5万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得4.81万元，后祁某还8个月本息计38136元。2017年9月，被告人张吉、宦飞以出省未报备为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从祁某处索得借款本息、违约金、拖车费计3万元，归还汽车，非法获利20036元。 （15）2016年12月20日，被害人王某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX黑色丰田凯美瑞汽车抵押借款，约定借款11.5万元，扣除手续费、GPS安装费、首月利息费等费用后，实际借得105970元，后王某某还3个月本息计32892元。2017年3月，被告人张吉、宦飞以GPS信号异常为由，要求王某某将上述车辆开至公司配合检查，后被告人张吉、宦飞纠集他人欲将上述车辆开走藏匿时遭王某某阻拦，经谈判，被告人张吉、宦飞从王某某处索得借款本息、违约金计9.2万元，非法获利18922元。 （16）2016年12月2日，被害人于某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其女儿于某的汽车抵押借款，约定借款3万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得2.81万元，后于某某还2个月本息计1728元。2017年2月，被告人张吉、宦飞以擅自更换汽车钥匙为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从于某某处索得借款本息、违约金、拖车费计3万元，归还汽车，非法获利3628元。 （17）2017年3月8日，经被告人宋月红介绍，被害人庞某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX的别克凯越汽车抵押借款，约定借款3.3万元。同年9月5日，被告人宦飞以GPS信号异常为由，要求庞某某将上述车辆开至公司配合检查，后被告人宦飞安排他人将上述车辆开走藏匿，并从庞某某处索得违约金1万元，归还汽车，非法获利10000元。 （18）2016年11月7日，被害人翟某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其妻子张某的苏XXXXX比亚迪汽车抵押借款，约定借款7万元，扣除GPS安装费、手续费、首月利息等费用后，实际借得31660元，后翟某某还2个月本息计13348元。2017年1月6日，被告人宦飞以逾期还款为由，纠集吴某、周某某将上述汽车开走藏匿，后被告人张吉、宦飞要求翟某某偿还借款并支付高额违约金、拖车费等费用，因翟某某无力付款，被告人张吉、宦飞将上述车辆以8万元出售，非法获利61688元。 （19）2017年1月16日，被害人从元某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX的起亚汽车抵押借款，约定借款8万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得7.81万元，后从元某还6个月本息计45762元。同年8月，被告人张吉、宦飞以更换汽车钥匙为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从元某处索得借款本息、违约金、拖车费计8.5万元，归还汽车，非法获利52662元。 （20）2017年1月，被害人陈某与某公司签订借款合同和委托书等，以其本田思域汽车抵押借款，约定借款3.5万元。同年9月29日，被告人宦飞以涉嫌“二次抵押”为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从陈某处索得保证金1万元，归还汽车，非法获利10000元。 （21）2016年11月1日，被害人张某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX丰田卡罗拉汽车抵押借款，约定借款7.4万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得7.21万元。同月，被告人张吉、宦飞以“二次抵押”为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，要求张某某偿还借款并支付高额违约金、拖车费等费用，因张某某无力付款，被告人张吉、宦飞从张某某处索得45000元，并将上述车辆以9万元出售，非法获利62900元。 （22）2016年12月29日，被害人王某甲与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX别克君越汽车抵押借款，约定借款9万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得8.81万元，后王某甲还1个月本息计8580元。2017年1月，被告人张吉、宦飞以逾期还款为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，要求王某甲偿还借款并支付高额违约金、拖车费等费用，因王某甲无力付款，被告人张吉、宦飞帮其向他人借款，后从王某甲处索得借款本息、违约金、拖车费计10万元，非法获利20480元。 （23）2016年10月24日，被害人冯某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX的尼桑汽车抵押借款，约定借款7万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得6.81万元，后冯某某还7个月本息计48923元。2017年7月，被告人张吉、宦飞以GPS信号异常为由，要求冯某某将上述车辆开至公司配合检查，后被告人张吉、宦飞安排他人将上述车辆开走藏匿，要求冯某某偿还借款并支付高额违约金等费用，因冯某某无力付款，被告人张吉、宦飞将上述车辆以88000元出售，非法获利68823元。 （24）2016年11月23日，被害人黄某与某公司签订借款合同和委托书等，以其儿子黄某甲的宝马X1汽车抵押借款，约定借款12万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得11.81万元，后黄某还2个利息计6912元。2017年3月，被告人张吉、宦飞以逾期还款为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，要求黄某偿还借款并支付高额违约金、拖车费等费用，因黄某无力付款，被告人张吉、宦飞将上述车辆以14万元出售，非法获利28812元。 （25）2017年1月11日，被害人丁某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX奥迪Q3汽车抵押借款，约定借款14万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得13.81万元，后丁某某还2个月利息计8064元。同年3月，被告人张吉、宦飞以逾期还款为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，从丁某某处索得保证金5万元，归还汽车；同年4月，被告人张吉、宦飞以“二次抵押”为由，要求丁某某将上述车辆开至公司，后被告人张吉、宦飞安排他人将上述车辆开走藏匿，要求丁某某偿还借款并支付高额违约金等费用，因丁某某无力付款，被告人张吉、宦飞将上述车辆以173250元出售，非法获利93214元。 （26）2017年5月12日，被害人冯某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX大众汽车抵押借款，约定借款10.4万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得10.21万元。同月，被告人张吉、宦飞以GPS信号异常为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，要求冯某某偿还借款并支付高额违约金、拖车费等费用，因冯某某无力付款，被告人张吉、宦飞将上述车辆以128000元出售，非法获利25900元。 被告人刘军、夏杰、李成忠归案后如实供述了自己的犯罪事实；被告人钱存庆、钱忠友、徐小俊、宋月红、张亚伟犯罪以后自动投案并如实供述了自己的犯罪事实。 （二）非法拘禁 2017年6月，被害人商某与某公司签订借款合同和委托书等，以其宝马汽车抵押借款，合同履行过程中，商某将抵押车辆再次押给朋友抵债。同年6月15日，被告人宦飞纠集他人至商某家中，以不跟他们走就告知商某家人相威胁，强行将商某带至某公司风控部。后被告人刘军、王艳至某公司风控部，被告人刘军指使被告人张吉、宦飞安排人员看守商某要求其还款，被告人张吉、宦飞遂安排并伙同被告人黄辰、黄辉、李成忠、钱春明、钱忠友、钱存庆、王菲、王冬、王恒、黄红亮等人在某公司风控部、某酒店等地非法限制商某人身自由十余日。 被告人王艳、张吉、宦飞、李成忠、王冬归案后如实供述了自己的犯罪事实；被告人黄辰、钱存庆、钱忠友、钱春明、王菲、王恒、黄红亮犯罪以后自动投案并如实供述了自己的犯罪事实。 （三）伪造国家机关证件 2017年10月，为隐瞒客户已还款的真实情况，逃避某甲公司、某乙公司的检查，被告人刘军、王艳通过他人伪造徐某某等人的机动车登记证书10本。经鉴定，上述机动车登记证书均系伪造。 被告人刘军、王艳归案后如实供述了自己的犯罪事实。 为证实上述指控，公诉机关当庭列举了相关物证（照片）、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录、人身检查笔录、提取笔录、手机勘验记录及电子数据等证据。据此，公诉机关认为，被告人刘军为牟取非法利益，纠集被告人王艳、张吉、宦飞、夏杰、韦正青、李巍、黄辰、钱存庆、钱忠友、钱春明、黄辉、李成忠、徐小俊、宋月红、张亚伟等较为固定成员，在较长时间内，以“套路贷”形式，肆意认定违约、以多种名目虚增债务，多次共同实施敲诈勒索、非法拘禁、伪造国家机关证件等违法犯罪活动，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。其中，被告人刘军、王艳是犯罪集团中的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人刘军、王艳以非法占有为目的，采取威胁的手段，多次索取被害人财物，犯罪数额特别巨大；非法剥夺他人人身自由；伙同他人伪造国家机关证件，均应当以敲诈勒索罪、非法拘禁罪、伪造国家机关证件罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人张吉、宦飞、黄辰、钱存庆、钱忠友、钱春明、李成忠、黄辉以非法占有为目的，采取威胁的手段，索取被害人财物；非法剥夺他人人身自由，其中被告人黄辰、钱春明、钱存庆、黄辉犯罪数额巨大，被告人钱忠友、李成忠犯罪数额较大，均应当以敲诈勒索罪、非法拘禁罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人夏杰、韦正青、徐小俊、宋月红、张亚伟、李巍以非法占有为目的，采取威胁的手段，索取被害人财物，其中被告人夏杰、韦正青犯罪数额特别巨大，被告人李巍有其他严重情节，被告人徐小俊犯罪数额巨大，被告人宋月红、张亚伟犯罪数额较大，均应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人王冬、王菲、王恒、黄红亮非法剥夺他人人身自由，均应当以非法拘禁罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人张吉、宦飞、夏杰、韦正青在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人李巍、黄辰、钱存庆、钱忠友、钱春明、黄辉、李成忠、徐小俊、宋月红、张亚伟、王冬、王菲、王恒、黄红亮在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人刘军、王艳、张吉、宦飞、黄辰、黄辉、钱存庆、钱忠友、钱春明、李成忠均一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人刘军、黄辰曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人刘军、夏杰、李成忠归案后均如实供述敲诈勒索罪犯罪事实，可以从轻处罚。被告人钱存庆、钱忠友、张亚伟、徐小俊、宋月红、王菲、王恒、黄红亮犯罪以后均自动投案，如实供述敲诈勒索罪及非法拘禁罪犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人王艳、张吉、宦飞、李成忠、王冬归案后均如实供述非法拘禁罪犯罪事实，可以从轻处罚。被告人黄辰、钱春明犯罪以后自动投案，如实供述非法拘禁罪犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘军、王艳归案后如实供述伪造国家机关证件罪犯罪事实，可以从轻处罚。被告人刘军、张吉揭发他人犯罪行为，查证属实，有立功表现，可以依法从轻处罚。 被告人刘军对公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名均无异议，但辩称本案不应当认定为恶势力犯罪集团，其他被告人无决策权，不是首要分子、主犯，被害人本身有过错，在公司还有过激行为，敲诈勒索的部分违法所得已经退给被害人，对数额认定有异议。 被告人王艳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，辩称其不是公司的财务负责人，只转账和传话，不应当认定为首要分子。 被告人张吉辩称其没有非法占有的故意，不应当认定为主犯，且风控部没有故意显露纹身和撑场子的情况，第5节未安排拖车，第16节未安排拖车也未参与谈判，且被害人违约在先，不存在肆意认定违约。 被告人宦飞辩称其在2017年之前不是风控部负责人，未和刘军商议制定违约条款，没有找人撑场子，公司盈利模式也不是主要靠违约金和罚款，部分被害人违约有过错在先，第14节其未安排拖车，其也没有安排工作人员看着商某，当庭未翻供，只是补充，应认定为如实供述。 被告人夏杰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但辩称不存在让业务员故意隐瞒拖车的事情，不清楚违约确认书如何制定，不参与拖车罚款分配，没有参与敲诈勒索第24节的后续处理，也未供述过公司最主要的盈利模式是收取违约金和罚款。 被告人韦正青对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪无异议，但对金额认定有异议，且辩称其只是团队经理，不是业务部负责人，只拿自己团队的提成，不应当认定为主犯。 被告人李巍辩称其没有非法占有的目的，也未采取威胁的手段，其只是受老板安排负责开车，没有提成，不是集团中的一员，第4节其未参与拖车，去的时候车已经拖走了。 被告人黄辰对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪和非法拘禁罪无异议，但辩称其未参与敲诈勒索罪第1节第二次拖车及第4节、第5节拖车，且拖车油费一个月900元是自己承担的，应当扣除，其当庭供述与在公安机关的供述相一致，应认定为自首。 被告人钱存庆对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，且自愿认罪认罚。 被告人钱忠友对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，且自愿认罪认罚，但提出敲诈勒索罪第6节中其拖车遭阻拦，并未发挥作用，不应计入其犯罪数额。 被告人钱春明对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪和非法拘禁罪无异议，但辩称其未参与敲诈勒索罪第1节拖车，第6节其报警后未参与后续调解，不应计入其犯罪数额，其未当庭翻供，仍应认定为自首。 被告人黄辉对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪无异议，但辩称其记不清是否参与第5节拖车、未参与第9节撑场子，且未参与非法拘禁。 被告人李成忠对公诉机关指控其犯非法拘禁罪无异议，但辩称其未参加敲诈勒索第1节的谈判，当时其已经不上班不拿工资了，只是跟去玩未下车，不应构成敲诈勒索罪。 被告人张亚伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，且自愿认罪认罚，但辩称第11节公司仅扣除了1900余元费用，其余9948元是给中介孙某某的介绍费和处理违章、缴纳保险的费用，且其后来已离开公司并未参与最终非法获利的分成。 被告人徐小俊、宋月红、王菲、王冬、王恒、黄红亮对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，且自愿认罪认罚。 辩护人吴千里提出的辩护意见是：（1）本案被告人所实施行为皆基于合同约定，事前被害人皆表示同意，不存在恐吓行为，不存在因恐惧处分财产的事实，更不存在以严重暴力或以严重暴力相威胁，被告人主观上不具有非法占有之目的，被害人亦不存在财产损失，其行为属于权利行使，依法不构成敲诈勒索罪，即便构成犯罪数额应当扣减掉GPS费用、抵押权证办理费用和按照合同约定支付给上海公司的合法利息；（2）本案证据无法证实被告人的行为导致被害人商某心理上产生了恐惧、形成了心理强制，且被害人商某并未丧失求助可能，依法不构成非法拘禁罪；（3）被告人刘军、王艳伪造国家机关证件后并未使用或交由他人使用，未实际侵害伪造国家机关证件罪所保护的法益即国家机关证件的公共信用，可以不认定为犯罪；（4）本案不符合恶势力犯罪必然使用暴力手段的行为特征和为非作恶、欺压百姓的本质特征，软暴力单独不能认定恶势力，被害人本身存在过错，亦未达到恶势力犯罪集团实施多种犯罪行为造成广泛恶劣影响之程度，属于普通犯罪集团；（5）本案危害结果仅限于财产损失，无一起人身伤害，被告人刘军有立功、认罪认罚等量刑情节，建议合议庭充分考虑。 辩护人魏伟提出的辩护意见是：（1）被告人王艳不应认定为共同犯罪中的首要分子，其与被告人刘军并无共同犯罪的预谋，没有参与公司框架制度的建立、合同文本的制定、人员的招聘，亦未参与过违约金、拖车费等利润的分成，代收公司款项后均立即转账到公司账目上，未从公司获得任何劳动报酬或非法利益，对公司事项不具备管理决定权，对公司资金没有支配权，只是刘军与其他涉案人员的“传话筒”；（2）被告人王艳仅参与敲诈勒索第1节35000元保证金、拖车费的谈判，数额并非其确定，且未参与后续敲诈勒索过程，应当认定为从犯；（3）被告人王艳未对被害人商某采取过威胁、恐吓等暴力手段，也未组织或要求人员限制被害人人身自由，未对被害人商某造成任何身体伤害，不应当构成非法拘禁罪，且在手段行为和目的行为构成两种犯罪的情况下，应当择一重罪，将限制被害人商某人身自由的行为作为敲诈勒索罪中的一节；（4）被告人王艳非法伪造国家机关证件的犯罪情节显著轻微，应免予刑事处罚；（5）车贷公司工作人员并不相对固定，业务部与风控部对敲诈勒索并无共同犯罪故意，各被告人并未形成金字塔结构式的成员间关系紧密的犯罪集团；（6）部分被害人对敲诈勒索行为的发生具有过错，建议对被告人王艳从轻处罚；（7）被告人王艳无前科劣迹，到案后如实供述自己所参与或知晓的全部犯罪事实，自愿认罪认罚，可以从轻处罚；（8）被告人王艳被解除取保候审措施后，在公安机关尚未掌握被告人王艳犯罪事实的情况下，接电话通知主动到公安机关接受讯问，系主动投案，应当认定为自首。综上，建议对被告人王艳在有期徒刑五年以下量刑。 辩护人李寅提出的辩护意见是：（1）本案系一般共同犯罪，被告人刘军成立公司并非为了实施犯罪，也未将以低利息引诱客户贷款后刻意制造违约或者设立低门槛故意让客户违约作为主要收入来源的目的，公司上下均听从刘军一人安排，没有严密的组织性、统一的工作制度、苛刻的用人条件，服务对象特定，“为非作恶、欺压百姓”无从谈起，拖车洽谈的大多是出现违约、违规情形的客户，该部分客户不足公司放贷客户总数的10%，不符合法律规定的“犯罪集团”和“恶势力”犯罪的要件，不属于恶势力犯罪集团；（2）除仅因客户明确不同意转合同，且拒绝至公司“检查GPS”后被拖车并罚款的几节事实构成敲诈勒索罪外，其他因客户逾期还款或存在其他违约事由后，“某甲公司”员工拖车或谈判缴纳违约金的情形，均不构成犯罪；（3）敲诈勒索的数额认定方面：第6节双方在公安机关调解后协商处理，未以车辆扣押作为谈判筹码，对方势力更大，不存在胁迫情形；第11节根据现有证据11848元并未缴纳给公司，会计账本未涉及，且包含缴纳保险、处理违章等费用，应予以扣减；第13节根据会计记账本及证人刘某某的证言，公司收取各项费用应为10万元而非14万元；第17节被告人王艳表示1万元并未收取就给庞某某解押；第18节事实不清，实际借款6.4万元，扣除各项费用38340元超出合理范围；第20节被告人刘军当庭表述1万元已退还；第23节被告人张吉表述冯某某曾向法院起诉；（4）应查明商某朋友是否将钱款缴纳给公司的事实，以确定拘禁行为是否与敲诈勒索构成牵连关系，若构成，应和敲诈勒索罪择一重处；（5）本案各被告人均听从主犯刘军安排，被告人张吉没有自己的主见，只是传达刘军指示，系从犯；6、被告人张吉有坦白情节和立功表现，建议对其减轻处罚。 辩护人葛毅提出的辩护意见是：（1）本案定性为套路贷、恶势力犯罪集团没有事实与法律依据，公司并未与被害人签订金额虚高的借贷协议，只是收取少许GPS安装费用，也未故意制造违约或肆意认定违约；（2）被告人宦飞系从犯，在风控部不参与决策或管理，只是执行刘军或者张吉的安排，非法拘禁也是由刘军安排风控部员工轮流看守，应从轻或减轻处罚；（3）对敲诈勒索数额存在的异议与辩护人李寅相同；（4）被害人存在逾期还款等违约的过错；（5）被告人宦飞认罪悔罪，具有坦白情节，认罪认罚，建议对其从轻处罚。 辩护人羌晓莉、蔡留华提出的辩护意见是：（1）被告人夏杰主观恶意不大，其并不希望发生客户被敲诈的情形，与其他直接实施敲诈勒索的被告人没有完全共同一致的犯罪故意，未参与敲诈勒索行为，更未参与赃款分配，在敲诈勒索犯罪中仅起次要和辅助作用，应当认定为从犯；（2）除被告人夏杰参与介绍的五节事实外，其余未参与的犯罪事实被告人夏杰不应当承担责任，且在计算违法所得时应当扣除合理利息、GPS费用、部分被害人支付给张吉的款项；（3）被害人对案件的发生亦有一定过错；（4）被告人夏杰2018年3月被抓获时公安机关并无充足证据，其到案后如实供述应认定构成自首；（5）被告人夏杰认罪悔罪表现较好，无前科劣迹，综上建议对其从轻、减轻处罚。 辩护人杨安春提出的辩护意见是：（1）本案不属于恶势力犯罪集团，理由同被告人刘军的辩护人；（2）敲诈勒索罪中，被告人韦正青是不具备支配该结果发生的人，没有积极参与敲诈勒索犯罪行为，也没有参与共谋，不应认定为主犯，仅因为做了部分业务对犯罪行为起到辅助作用，系从犯；（3）犯罪数额方面，除第3、4、5、7、11、12、17节外，其余犯罪事实均与被告人韦正青无关，不应计入其涉案金额，且上述7节认定犯罪数额时应当扣减GPS费用和合理利息；（4）公安机关去公司抓捕时韦正青在公司外，其明知公安在公司而主动到公司，后随公安机关到案，并主动如实供述了案件全部事实，2018年解除取保候审后也是接电话通知主动去公安机关，其当庭并未翻供，只是解释，应认定构成自首；（5）被害人确实因违约导致车辆被拖，自身存在一定过错，建议酌情减轻对被告人韦正青的处罚；（6）被告人韦正青主观上无非法占有和敲诈勒索被害人的故意，事实上也没有实施威胁、恐吓行为，主观恶性和社会危害性小，有认罪悔罪表现，建议对其从轻、减轻处罚。 辩护人钱忠杰提出的辩护意见是：（1）本案不属于恶势力犯罪集团，敲诈勒索数额应当扣减掉GPS费用、抵押权证办理费用和按照合同约定支付给上海公司的合法利息；（2）敲诈勒索第4节，被告人李巍未直接参与拖车，扣减这一节数额其犯罪数额达不到“数额巨大”标准的80%，不应当认定为有“其他严重情节”；（3）综合全案，被告人李巍没有直接实施敲诈勒索的具体行为，没有撑场子，也没有参与具体分赃，其只是到公司上班且时间较短，建议对其减轻处罚；（4）李巍当庭的辩解不应影响其坦白情节的认定。 辩护人陈森强提出的辩护意见是：（1）本案不属于恶势力犯罪集团，应当认定为普通共同犯罪；（2）本案敲诈勒索数额应扣除上海公司的合法利息和GPS费用；（3）被告人黄辰在扣车谈判时才知道自己被刘军利用，犯意产生时间较晚，且被告人黄辰没有展示过体貌特征，给人产生恐惧的事实，对供述中“撑场子”的理解不同；（4）合同的苛刻性是正常的民事行为，不能因此作为虚增债务；（5）第5节应采信被告人黄辰的辩解，第6节到现场未拖车不应计入敲诈勒索数额；（6）非法拘禁应考虑被害人的情形，被告人黄辰情节轻微；（7）被告人黄辰坦白、认罪认罚，不能应其辩解否定自首，建议对其减轻处罚。 辩护人曹爱春提出的辩护意见是：（1）本案不应当认定为恶势力犯罪集团；（2）敲诈勒索第1节犯罪事实被告人钱存庆只参与第一次拖车收取保证金和拖车费，其中3万元保证金后因被害人二次抵押被作为利息处置，而被告人钱存庆并未参与到第二次拖车中，该3万元不应计入其犯罪数额；（3）第6节犯罪事实被告人未能实施拖车行为，后双方达成协议收取款项，与被告人钱存庆的行为没有因果关系，应认定为未遂；（4）本案系索债型的非法拘禁，被害人商某存在过错，被告人钱存庆没有恶言恶语及暴力行为，亦未对被害人造成实质性危害结果；（5）被告人钱存庆无前科劣迹，系自首，在整个犯罪过程中所起作用较小，系从犯，认罪认罚，不具有社会危害性，建议对其减轻、从宽处罚，判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 辩护人潘巧粉提出的辩护意见是：（1）本案不应定性为恶势力犯罪集团；（2）被告人钱忠友具有自首情节，系从犯，建议从轻或减轻处罚；（3）敲诈勒索部分第6节被告方处于劣势，因意志以外的原因未能成功开走被害人车辆，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚；（4）被告人钱忠友自愿认罪认罚，愿意退赃、交罚金，悔罪态度较好，无前科劣迹，系初犯、偶犯，建议从轻、从宽处罚；（5）本案被告人在敲诈勒索犯罪中均未使用管制刀具、打骂被害人的行为，在非法拘禁犯罪中均未限制被害人通信自由或对其实施打骂行为，主观恶性及社会危害性较小，建议对其减轻处罚并适用缓刑。 辩护人常旭玲提出的辩护意见是：（1）本案不应认定为恶势力犯罪集团；（2）敲诈勒索第1节犯罪事实中35000元在钱春明参与第二次拖车行为前已经被实际所得，与被告人钱春明无关，被告人钱春明没有参与谈判也没有参与拖车，35000元不应计入被告人钱春明犯罪数额，至少拖车费5000元在第一次已实际产生，因予以扣除，此外，第6节犯罪事实应认定犯罪未遂；（3）被告人钱春明构成自首，其当庭对案件的陈述解释并非翻供；（4）被告人钱春明系从犯，应当减轻处罚；（5）被害人童某对第4节犯罪事实发生存在一定过错，建议酌情对被告人钱春明从轻处罚；（6）公安机关对警情的处理方式使被告人钱春明对自己行为产生合法性的误解，主观恶性相对较小，相较于其他同案犯涉案金额较少，并未实施任何暴力行为，归案后认罪悔罪态度较好，愿意接受财产刑，建议对其从轻或减轻处罚。 辩护人顾晓亮提出的辩护意见是：（1）本案不构成恶势力犯罪集团，从公司工资发放明细来看，24名员工工资为255万余元，起诉书指控106万余元的犯罪数额尚不够发放工资，可见公司的收入不是主要来源于犯罪所得；（2）被告人黄辉主观方面没有追求犯罪结果发生的故意，拖车都是事出有因，客观上也没有实施犯罪行为，逾期车辆占比例很小，公司未故意制造违约从而实施拖车，犯罪结果和犯罪行为没有逻辑上的关联，反而依赖于客户是否违约以及谈判费用的高低；（3）被告人黄辉没有参与敲诈勒索，应当无罪，其未参与第五节拖车，也没有撑场子的行为，即使谈判时在场也是为了维持谈判秩序，且不应对撑场子行为进行单独的刑事犯罪评价；（4）认定被告人黄辉构成非法拘禁罪证据不足，应当疑罪从无；（5）综上，建议对被告人黄辉判决无罪。 辩护人曹立山、王友山提出的辩护意见是：（1）被告人李成忠涉嫌敲诈勒索罪的涉案金额不应认定为35000元，应为5000元，为“数额较大”；（2）被告人李成忠在拖车过程中，没有驾驶过被害人车辆，仅实施了开车将其他被告人送至浙江的任务，并未具体实施扣车行为，应比照同案犯减轻处罚；（3）被告人李成忠是从犯，应当从轻或减轻处罚；（4）被告人李成忠归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，有明显的悔罪表现，可以从轻处罚；（5）被告人李成忠在某公司工作时间短，且只参与了一起敲诈勒索行为，实施非法拘禁时只在晚间值班两次，无犯罪前科，主观恶性不大，社会危害性小；（6）被告人李成忠并没有实施具体犯罪行为的主观追求，主观认识错误，建议对其敲诈勒索行为认定为犯罪情节轻微、免予刑事处罚，对非法拘禁行为从轻处罚。 辩护人刘雁、殷鹏飞提出的辩护意见是：（1）本案不应定性为恶势力犯罪集团，只是普通共同犯罪；（2）敲诈勒索罪犯罪金额方面，第11节签订合同时取得的11848元不应认定为犯罪金额，被害人并未收到恐吓，且金额包含了违章、保险费用和被害人愿意缴纳给案外人的105000元，被告人张亚伟亦未参与和分成；（3）被告人张亚伟认罪态度好，如实供述自己的犯罪事实，在本案中只有1节犯罪事实，较其他取保候审的同案犯情节较轻，也未实际参与敲诈勒索，且被害人莫某某本人有过错，被告人张亚伟系从犯且系自首，建议对其从轻或者减轻处罚并适用缓刑。 辩护人吴佶、洪其秋提出的辩护意见是：（1）起诉书指控被告人徐小俊犯罪数额14535元中包含的被害人所借本金不应计入违法所得；（2）被告人徐小俊系从犯，构成自首，愿意积极退赔并缴纳罚金，系初犯、偶犯，无前科劣迹，当庭认罪认罚，建议对其减轻处罚并适用缓刑。 辩护人翟慧慧提出的辩护意见是：被告人宋月红是自首，系从犯，自愿认罪认罚，愿意退赃并缴纳罚金，无前科劣迹，系初犯、偶犯，主观恶性不深，建议对其减轻处罚并适用缓刑。 辩护人钱玉坤提出的辩护意见是：被告人王菲系自首，系从犯，自愿认罪认罚，认罪悔罪态度较好，主观恶性不深，人身危险性较小，无前科劣迹，系初犯、偶犯，相对于其余同案犯犯罪情节显著轻微，建议对其从轻、从宽、减轻处罚并适用缓刑。 辩护人燕秀忠、陈佳丽提出的辩护意见是：被告人王冬系坦白，系从犯，认罪认罚，具有悔罪表现，庭审中态度良好，建议对其从轻处罚并适用缓刑。 辩护人何月萍提出的辩护意见是：被告人王恒属于从犯，有自首情节，认罪认罚，且系初犯、偶犯，受他人指使看守被害人商某的过程中，没有限制被害人通信自由，也未对其造成伤害，主观恶性不重，犯罪情节显著轻微，建议对其免予刑事处罚或适用缓刑。 辩护人黄洋提出的辩护意见是：被告人黄红亮具有自首情节，自愿认罪，归案后如实供述、认罪态度较好，系从犯，主观恶性不深，无前科劣迹，系初犯、偶犯，社会危害性显著轻微，建议对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2016年4月至2018年1月间，被告人刘军成立某公司（以下简称某公司），先后与某甲公司（以下简称某甲公司）、某乙公司（以下简称某乙公司）合作，在泰州市海陵区开展汽车抵押贷款业务，由某甲公司、某乙公司负责出资，某公司负责招揽贷款业务、评估抵押车辆价值、催收贷款本息、处置贷后违约等事宜。期间，被告人刘军伙同被告人王艳共同对某公司业务、人员进行管理，在公司内部设立财务部、业务部、风控部；安排被告人夏杰、韦正青管理业务部，招募被告人徐小俊、宋月红、张亚伟为业务部业务员；安排被告人张吉、宦飞管理风控部，成立某丙公司医药城分公司作为风控部办公场所，招募被告人李巍、钱忠友、钱存庆、钱春明、黄辰、黄辉、李成忠为风控部工作人员；并约定业务部工作人员从自己参与、介绍的贷款业务金额中按比例获得提成，风控部工作人员从自己参与索得的拖车费、违约金、罚款等金额中按比例获得提成；形成了以被告人刘军、王艳为首要分子、人数较多、重要成员基本固定、经常纠集在一起实施敲诈勒索、非法拘禁、伪造国家机关证件等违法犯罪活动的恶势力犯罪集团。 （一）敲诈勒索 2016年8月以来，某公司在泰州市海陵区超出经营范围办理汽车抵押贷款业务，并在抵押车辆上安装GPS装置。其间，被告人夏杰、韦正青督促业务部被告人徐小俊、张亚伟、宋月红招揽借款人到某公司借款，借贷过程中，以低利息为诱饵，要求借款人签订汽车抵押借款合同、汽车转让合同、委托书、借款方违约条款确认书等格式合同、文书，设定不得逾期还款、不得将车辆二次抵押贷款、出省报备、GPS信号不得异常等苛刻的违约条件和高额的违约金等明显不利于借款人的条款。合同签订过程中，不给借款人备份合同、不全面告知合同内容，隐瞒违约后将会面临的高额违约金、罚款等严重后果，催促借款人迅速签订借款合同，制造民间借贷的假象，收取GPS安装费、家访费、平台服务费等费用，使借款人得到的本金低于合同金额。合同履行过程中，一旦借款人出现逾期还款、车辆出省不报备、二次抵押贷款、GPS信号异常等违约情形后，被告人刘军、王艳指使被告人张吉、宦飞安排风控部被告人李巍、钱忠友、钱存庆、钱春明、黄辰、黄辉、李成忠在未通知借款人的情况下，用借款人借款时提供的备用钥匙、按照GPS信号定位，偷开走借款人的车辆并藏匿，随后通知借款人支付合同约定的借款金额及高额拖车费、保证金、违约金、罚款赎车。若借款人不支付上述费用，被告人张吉、宦飞便纠集风控部工作人员聚众造势、“撑场子”，以不归还便出售车辆等方式要挟，迫使借款人就范。 2016年4月至2018年1月间，上述被告人采取上述手段实施敲诈勒索违法犯罪26次，非法获利人民币988868.8元（以下所涉币种均为人民币）。其中被告人刘军、王艳、张吉、宦飞、夏杰、韦正青参与26次，涉案金额988868.8元；被告人黄辰参与4次，涉案金额306624元；被告人钱春明参与4次，涉案金额301624元；被告人钱存庆参与3次，涉案金额67904元；被告人李巍参与2次，涉案金额56435元；被告人钱忠友参与2次，涉案金额32904元；被告人黄辉参与1次，涉案金额45435元；被告人李成忠参与1次，涉案金额35000元；被告人徐小俊参与3次，涉案金额69435元；被告人宋月红参与3次，涉案金额40036元；被告人张亚伟参与1次，涉案金额30938元。具体分述如下： （1）2017年5月16日，经被告人夏杰接待被害人宋某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX保时捷卡宴汽车抵押借款，约定借款40万元，扣除GPS装置费等费用后，实际借得398100元。同年7月18日，因被害人宋某某逾期还款，被告人宦飞纠集被告人钱存庆、黄辰、李成忠等人将上述车辆开走藏匿，后被告人刘军、王艳、夏杰等人从宋某某处索得保证金、拖车费计35000元，归还汽车。至同年10月，宋某某还5个月本息计189385元，被告人张吉、宦飞以涉嫌“二次抵押”为由，纠集被告人黄辰、钱春明等人再次将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从宋某某处索得借款本息、违约金、拖车费计402000元，归还汽车，非法获利228285元。 （2）2017年6月29日，经钱某某介绍，被害人黄某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX宝马汽车抵押借款，约定借款16万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得158100元，后黄某某还1个月本息计8075元。同年8月，被告人宦飞以GPS信号异常为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从黄某某处索得借款本息、违约金、拖车费计19万元，归还汽车，非法获利39975元。 （3）2017年9月15日，经被告人宋月红介绍，被害人夏某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其奥迪A6汽车抵押借款，约定借款10.4万元，扣除GPS安装费、手续费、首月利息等费用后，实际借得94244元，后夏某某还3个月本息计28746元。同年12月27日，被告人张吉、宦飞以GPS信号异常为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉从夏某某处索得罚款1万元，归还汽车，非法获利10000元。 （4）2017年7月31日，经被告人徐小俊介绍，被害人童某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX丰田凯美瑞汽车抵押借款，约定借款8万元，扣除GPS装置费等费用后，童某实际借得7.81万元。同年11月，因被害人将车辆二次抵押，被告人宦飞纠集被告人钱存庆、钱忠友、钱春明、李巍、黄辰等人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从童某处索得罚款计11000元，归还汽车，非法获利11000元。 （5）2017年8月8日，经被告人徐小俊介绍，被害人陈某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX别克君威汽车抵押借款，约定借款9.6万元，扣除GPS装置费等费用后，实际借得9.41万元，后陈某还3个月本息计14535元。同年12月，因被害人陈某逾期还款，被告人黄辰、李巍、钱春明、黄辉等人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞纠集风控部多人“撑场子”，要求陈某偿还借款并支付高额违约金、拖车费等费用，因陈某无力付款，被告人张吉、宦飞将上述车辆以125000元出售，非法获利45435元。 （6）2017年8月22日，经李某介绍，被告人韦正青接待被害人李某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX大众CC汽车抵押借款，约定借款15.2万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得15.01万元，后李某还1个月本息计14004元。同年10月9日，被告人张吉、宦飞以涉嫌“二次抵押”为由，纠集被告人钱忠友、钱存庆、钱春明、黄辰等人欲将上述车辆开走藏匿时遭李某阻拦，经谈判，被告人张吉、宦飞从李某处索得借款本息、违约金计15.8万元，非法获利21904元。 （7）2017年8月4日，被告人徐小俊介绍，被害人王某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX别克英朗汽车抵押借款，约定借款4万元，扣除手续费、GPS安装费等费用后，实际借得38100元，后王某某还4个月本息计8076元。2018年1月，因被害人王某某逾期还款，车辆被开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从王某某处索得罚款、保证金13000元，归还汽车，非法获利13000元。 （8）2017年7月20日，被害人霍某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXX广汽传祺汽车抵押借款，约定借款6.8万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得6.61万元，后霍某还1个月本息计3432元。同年9月16日，被告人宦飞以GPS信号异常为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞要求霍某偿还借款并支付高额违约金、拖车费等费用，因霍某无力付款，被告人张吉、宦飞从霍某处索得8000元并将上述车辆以77400元出售，非法获利22732元。 （9）2017年8月9日，被害人汪某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX福特翼虎汽车抵押借款，约定借款6万，扣除GPS安装费等费用后，实际借得5.81万元，后汪某某还2个月本息计11055.97元。同年11月，因被害人汪某某逾期还款，车辆被开走藏匿，后被告人张吉、宦飞纠集风控部成员“撑场子”，从汪某某处索得借款本息、违约金计8万元，归还汽车，非法获利32955.97元。 （10）2017年8月11日，被害人朱某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏MXK599现代汽车抵押借款，约定借款4.4万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得4.21万元。同月，因被害人朱某之妻将GPS丢弃、更换汽车钥匙，被告人宦飞要求朱某将上述车辆开至公司配合检查并安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从朱某处索得借款本息、违约金计6.6万元，归还汽车，非法获利23900元。 （11）2017年8月14日，被告人张亚伟接待被害人莫某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX凯美瑞汽车抵押借款，约定借款8万，扣除手续费、GPS安装费等费用后，实际借得7.81万元，后莫某某还1个月本息4038元。同年10月，被告人张吉、宦飞以逾期还款为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从莫某某处索得借款本息、违约金、拖车费计10.5万元，归还汽车，非法获利30938元。 （12）2017年8月14日，被告人韦正青接待被害人戴某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX现代汽车抵押借款，约定借款6.8万元，扣除GPS安装费等费用后，戴某某实际借得6.61万元，后戴某某还4个月本息计13726.83元。2018年1月，因被害人戴某某逾期还款，车辆被开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从戴某某处索得借款本息、违约金、拖车费计9.4万元，归还汽车，非法获利41626.83元。 （13）2016年12月1日，被害人黄某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX别克君越汽车抵押借款，约定借款10万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得9.81万元，后黄某还1个月本息计9534元。2018年1月，被告人张吉以GPS信号异常为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人张吉从黄某处索得借款本息、违约金、拖车费计10万元，归还汽车，非法获利11434元。 （14）2016年12月29日，被告人宋月红接待被害人祁某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX尼桑天籁汽车抵押借款，约定借款5万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得4.81万元，后祁某还8个月本息计38136元。2017年9月，被害人祁某的车辆被开走藏匿，后被告人张吉、宦飞以出省未报备为由，从祁某处索得借款本息、违约金、拖车费计3万元，归还汽车，非法获利20036元。 （15）2016年12月20日，被害人王某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX黑色丰田凯美瑞汽车抵押借款，约定借款11.5万元，扣除手续费、GPS安装费等费用后，实际借得105970元，后王某某还2个月本息计21946元。2017年3月，公司要求王某某将上述车辆开至公司配合检查，后被告人张吉、宦飞以GPS信号异常为由，纠集他人欲将上述车辆开走藏匿时遭王某某阻拦。经谈判，被告人张吉、宦飞从王某某处索得借款本息、违约金计9.2万元，非法获利7976元。 （16）2016年12月2日，被害人于某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其女儿于某的汽车抵押借款，约定借款3万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得2.81万元，后于某某还2个月本息计1728元。2017年2月，被告人宦飞以擅自更换汽车钥匙为由，纠集他人将上述车辆开走藏匿，后被告人刘军从于某某处索得借款本息、违约金、拖车费计3万元，归还汽车，非法获利3628元。 （17）2017年3月8日，被告人宋月红接待被害人庞某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX的别克凯越汽车抵押借款，约定借款3.3万元，后庞某某还5个月本息15730元。同年9月5日，被告人宦飞以GPS信号异常为由，要求庞某某将上述车辆开至公司配合检查，后被告人宦飞安排他人将上述车辆开走藏匿，并以出省未报备为由从庞某某处索得违约金1万元，归还汽车，非法获利10000元。 （18）2016年11月7日，被害人翟某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其妻子张某的苏XXXXX比亚迪汽车抵押借款，约定借款6.4万元，扣除GPS安装费、手续费等费用后，实际借得31660元，后翟某某还2个月本息计13348元。2017年1月6日，被告人宦飞以逾期还款为由，纠集吴某、周某某将上述汽车开走藏匿，后被告人张吉、宦飞要求翟某某偿还借款并支付高额违约金、拖车费等费用，因翟某某无力付款，被告人张吉、宦飞将上述车辆以8万元出售，非法获利61688元。 （19）2017年1月16日，被害人从元某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX的起亚汽车抵押借款，约定借款8万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得7.81万元，后从元某还6个月本息计45762元。同年8月，其应公司要求将上述车辆开至公司配合检查，车辆被开走藏匿，后被告人张吉、宦飞从从元某处索得借款本息、违约金、拖车费计8.5万元，归还汽车，非法获利52662元。 （20）2017年1月，被害人陈某与某公司签订借款合同和委托书等，以其本田思域汽车抵押借款，约定借款3.5万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得33100元，后陈某还8个月本息26696元。同年9月29日，被告人宦飞以涉嫌“二次抵押”为由，安排他人将上述车辆开走藏匿，后被告人刘军、宦飞从陈某处索得保证金1万元，归还汽车，非法获利3596元。 （21）2016年11月1日，被害人张某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX丰田卡罗拉汽车抵押借款，约定借款7.4万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得7.21万元。同月，因被害人张某某将车辆二次抵押，公司要求其偿还借款并支付高额违约金等费用，后车辆被开走藏匿，被告人王艳从张某某处索得45000元，并将上述车辆以9万元出售，非法获利62900元。 （22）2016年12月29日，被害人王某甲与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX别克君越汽车抵押借款，约定借款9万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得8.81万元，后王某甲还1个月本息计8580元。2017年2月，因被害人王某甲逾期还款，上述车辆被开走藏匿，该公司人员帮其向他人借款，索得借款本息、违约金、拖车费等计10万元，非法获利20480元。 （23）2016年10月24日，被害人冯某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX的尼桑汽车抵押借款，约定借款7万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得6.81万元，后冯某某还7个月本息计48923元。2017年7月，公司以GPS信号异常为由，要求冯某某将上述车辆开至公司配合检查，后将上述车辆开走藏匿，被告人张吉以出省未报备为由，要求冯某某偿还借款并支付高额违约金等费用，因冯某某无力付款，上述车辆被以88000元出售，非法获利68823元。 （24）2016年11月23日，被告人夏杰接待黄某甲与某公司签订借款合同和委托书等，帮其父亲黄某以其宝马X1汽车抵押借款，约定借款12万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得11.81万元，后黄某还2个利息计6912元。2017年3月，因被害人黄某逾期还款，车辆被开走藏匿，被告人王艳、夏杰要求黄某偿还借款并支付高额违约金、拖车费等费用，因黄某无力付款，上述车辆以14万元出售，非法获利28812元。 （25）2017年1月11日，被害人丁某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX奥迪Q3汽车抵押借款，约定借款14万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得13.81万元，后丁某某还1个月利息计4032元。同年3月，因被害人丁某某逾期还款，车辆被开走藏匿，后被告人宦飞从丁某某处索得保证金5万元，归还汽车；同年4月，因被害人丁某某将车辆二次抵押，公司要求丁某某将上述车辆开至公司，将车辆开走藏匿，后被告人王艳、张吉、宦飞要求丁某某偿还借款并支付高额违约金等费用，因丁某某无力付款，上述车辆以173250元出售，非法获利89182元。 （26）2017年5月12日，被害人冯某某与某公司签订借款合同和委托书等，以其苏XXXXX大众汽车抵押借款，约定借款10.4万元，扣除GPS安装费等费用后，实际借得10.21万元。同月，上述车辆被开走藏匿，后被告人张吉以GPS信号异常为由，要求冯某某偿还借款并支付高额违约金、拖车费等费用，因冯某某无力付款，上述车辆以128000元出售，非法获利25900元。 以上事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.组织成立情况、成员层级、分工情况 （1）王某甲提供的租赁合同2份及转账截图1份，证实王某甲与刘军于2016年4月16日签订租赁合同，租赁期限是2016年4月26日至2019年4月26日，租金一年付一次，每年58000元整，2018年7月2日丁某某向其转账52000元，附言房租。 （2）韩某某提供的房屋租赁合同1份，证实韩某某的租赁合同出租方是王某乙，承租方是王艳，租赁期限是2018年2月16日至2019年2月15日，租金是16万元。 （3）公安机关依法调取的某公司工商登记资料，证实该公司2016年4月22日至2017年6月6日法定代表人是曾某某，注册资本是1000万元，公司类型是有限责任公司（自然人独资），住所地泰州市姜堰区罗塘街道某小区某号楼某路某号；2017年6月6日至案发法定代表人是丁某某（刘军之母）；2016年4月22日至2017年7月25日经营范围不包含汽车贷款信息咨询，2017年7月25日变更后经营范围包含汽车贷款信息咨询。 （4）公安机关依法调取的某丙公司工商登记资料，证实某丁公司成立的基本情况及经营范围。 （5）被告人刘军的供述和辩解，证实2016年8月其开始经营“某车贷”，2017年3月某甲公司停止放款，就跟某乙公司合作，公司名字改成“某公司贸易公司”。公司包含业务部、风控部、档案室、签约室、文员。其是公司实际经营者和负责人，所有事情基本上都是其负责。一般一个星期给风控部开一次会，提拖车的要求。张吉是风控部负责人，二把手是宦飞，还有10人左右负责贷后，查看GPS、客户违约后催收欠款和违约金等。风控部收回来的钱其拿六成、风控部拿四成。开始40%直接打给张吉分配，后来改成张吉将每个人每个月的提成做成报表给会计刘某某，刘某某打给各人。张吉每月底薪5000元，宦飞每月底薪4000元。张吉还放了4万元在其处，其每月给4000元利息，当时急用借了下，也算是给他的福利。宦飞和张吉平时的工作不需要向其汇报，因为进公司时其把规定和流程和他们讲过，除非特殊情况，客户比较难缠的，20万以上的车子不管借款还是转让出售都要向其报告。财务室负责核算每月收取的违约金和相关费用的数额，发提成和工资。公司大小事都是其说了算，小事王艳负责，比如风控部去拖车产生的伙食费、过路费、加油钱，他们都和王艳说。另外王艳还管理财务部，除了其母亲的四张银行卡，公司还用了王艳的建设银行卡、曾某某的建设银行卡用于公司资金收支。业务部负责人、经理夏杰每月底薪7000元，办公室主任韦正青，是夏杰的副手，每月底薪5000元。夏杰、韦正青每个月拿整个门市当月发放贷款总额百分之一的提成，二人平分。业务员和文员大概10人，业务员负责跑业务，介绍客户来公司做车辆抵押贷款，没有底薪，每谈一笔业务，拿贷款本金总额的0.9%-2%不等。 （6）被告人王艳的供述和辩解，证实泰州地区有三个营业点一共20几个人，分为业务部、风控部、财务部。业务部负责找客户，夏杰主要负责。风控部张吉负责，负责贷后拖车、罚款、家访和客户谈判等。部门负责人遇到问题基本上都向刘军汇报，工资也是刘军安排。财务部负责还款、收入、支出、支付工资等工作。账目由会计刘某某办，会把每天进账、支出列单子微信发给刘军看一下，也会发给其看。其平时在手机上用监控看他们工作情况，是刘军的一个管家，负责财务上的事情，风控部需要用钱一般都是跟其汇报，其再向刘军汇报，刘军同意后其交代刘某某去报销。违约金和拖车费有些是风控部直接存到公司账户上，还有些通过微信转给其，其再取出来存到公司账上。业务部购买GPS设备的钱，夏杰也会告诉其，其告诉刘军后会通知会计刘某某。有时候业务员会把客户转的钱转给其，其再把钱转给会计。除了财务上的事，宦飞、张吉会向其汇报一些公司的事情，因为刘军在公司管理上比较严格，宦飞、张吉知道其和刘军的关系，都把其当作老板娘，所以会把事情告诉其，然后其再和刘军说，刘军同意后其会告诉他们怎么做。有时刘军有事要让张吉、宦飞做就会让其传话，他们也会通过其传话给刘军。风控部有个群里有张吉、宦飞、刘军、刘某某和其。其每天都跟刘军一起上班，在微信群里安排他们做事。如果是其通知的，处理好了也会告诉其。 （7）被告人张吉的供述和辩解，证实谈罚款的事情主要由其负责，最后的罚款金额要向刘军汇报由他来定。刘军跟其约定罚金和拖车费用减去公司成本，风控部拿25%到40%提成，其他都是公司的。宦飞跟其一起搞风控，其没空时也帮忙谈罚款，最后价格刘军定。某就是某的风控部门，某和某的日常管理制度由刘军制定。刘军跟风控部约定，每个参与拖车的人至少拿500元以上提成，有时多给一些，其和宦飞不拿拖车费。其固定工资5000元，宦飞4500元，其他人固定工资3500元。风控部的盈利里其和宦飞能拿20%到30%，2017年5月之前都能拿到。夏杰负责管理整个大润发门店的人员，有业务员、文员还有其他人，韦正青是业务员的负责人。老板的情人王艳平时也在公司，如果有事刘军不在就都向王艳汇报，王艳其实就是二把手。业务部有夏杰、韦正青、张亚伟、徐小俊、宋月红、张某等。 （8）被告人宦飞的供述和辩解，证实公司老板是刘军，大事都是他负责，王艳是他情人，正常也在公司里负责，做主的是刘军，王艳协助刘军管理。公司主要是业务部、风控部、财务部。风控部是张吉和其负责，有时候刘军让去拖车，有时其和张吉两人商议决定。主要和客户谈本金、利息、拖车费、滞纳金，都是其和张吉负责谈，即使哪个人不在，谈好后都相互通气，都跟刘军汇报。车收回来怎么处理要跟刘军汇报，他同意的才去卖。风控部有风控员黄辰、钱春明、钱存庆、王冬、钱忠友、周冬明、黄辉、田海洋、李成忠还有2017年11月份才来的李静也就是李巍，都是出去拖车的。刘军脾气不怎么好，所以一般拖车的过路费、油费报销都是找王艳。其以前底薪3500元，现在4000元，另外还有提成，一个月几千元到一两万不等。 （9）被告人夏杰的供述和辩解，证实2016年下半年，其到泰州某车贷做团队经理。2107年下半年公司加盟互信车贷平台改了名字，2017年11月在淮安开了分公司，其就到淮安公司负责，主要负责招聘业务员开发市场。业务员收集到客户资料后，由其初步审核符合放贷条件的再报给总部，总部批了之后同意放贷，就会直接把钱放贷给客户。其给招聘的业务员搞培训，培养他们出去找客户、开发市场。其底薪每月7000元，加上当月发放贷款总额的千分之五，韦正青底薪每月5000元，加上整个门市当月发放贷款总额的千分之五，其他业务员根据每个人当月放款总额定，总额越高，底薪和提成越高，底薪从1500到4000不等，提成个人放款总额的1.8%到2.8%不等。 （10）被告人韦正青的供述和辩解，证实截至2018年1月30日，其到金贸车贷上班一年。2017年7、8月某车贷改名叫金贸车贷。业务部有其、张亚伟、宋月红、张某、孙某某、徐小俊、夏杰；风控部有宦飞、张吉还有两三个其不太认识的人。其每个月工资是5000元，每做一单拿千分之五的提成。其是业务部的团队经理，夏杰是部门经理，是其领导，相当于他是业务部的一把手，其是二把手。夏杰到淮安公司做负责人了，业务部就由其负责，其的主要工作是对业务员进行管理，督促下面的业务员完成指标，还有就是业务员和客户谈好后其来审核和把关，防止他们串通起来。 （11）被告人李巍的供述和辩解，证实2017年11月14日其到某汽车服务有限公司上班，公司大老板是刘军，直接负责的是王艳。风控部负责人是张吉和宦飞，风控部还有黄晨、“大象”、王辉、周某甲，还有几个不熟悉的。张吉、宦飞负责安排大家做事，黄辰、“大象”、黄辉负责拖车。每拖一辆车子都有500元以上的提成，其目前还没有拿到提成。 （12）被告人黄辰的供述和辩解，证实2017年4月其通过钱春明介绍到某丁公司也就是某车贷公司的风控部上班，张吉跟宦飞具体负责。平时的工作就是把违约客户的汽车拖走，然后让客户去某丁公司谈。某丁公司有其、李静、“大象”钱春明、钱忠友、钱存庆、黄红亮、王菲、周某某、吴某、周某甲、李成忠还有一些人叫不出名字。决定和通知拖车的都是张吉跟宦飞。客户到了某丁公司后一般张吉跟宦飞负责谈，有时候老板刘军也会去谈，还有金贸公司那边的夏杰跟韦正青也会去跟客户谈，但是次数比较少。 （13）被告人钱存庆的供述和辩解，证实2017年6、7月其通过钱春明介绍到某丁公司也就是某甲公司风控部上班。张吉跟宦飞两个人具体负责放款后的工作，就是把违约客户的汽车拖走，然后让客户去某丁公司谈怎么处理。在风控部上班的都是和其一样身型比较魁梧的。工作人员有其、黄辰、钱春明、钱忠友、黄辉、钱进、黄红亮、王菲、周某甲、李成忠等。其去的前三个月工资是2500元，后来涨到3000元，调到淮安后算3500元。另外说过拖车年底会有提成，没有说具体数额，最后因为出事了也没有兑现。 （14）被告人钱忠友的供述和辩解，证实2017年6月其通过钱春明介绍到某丁公司也就是某甲公司的风控部拖车。负责人是张吉跟宦飞，张吉是一把手，宦飞是二把手。平时的工作是负责把违约客户的汽车拖走，然后让客户去某丁公司谈处理。某丁公司的工作人员有其、钱存庆、黄辰、钱春明、黄辉、李成忠、钱进、黄红亮、王菲、周某甲，黄红亮负责装GPS，周某甲负责监控GPS，其他人都跟其一样负责拖车子和撑场子。其在公司的报酬，之前三个月2500元，后来涨到3000元，调到淮安之后3500元。刘军说年底会按照对公司的贡献大小发提成，但一直没有兑现。 （15）被告人钱春明的供述和辩解，证实2017年3月其到某甲公司风控部上班，对外名称叫某汽车服务有限公司。负责人是张吉和宦飞，张吉是一把手，宦飞是二把手。风控部把客户车子拖回来后，客户就会主动联系公司到风控部来处理，一般都是张吉或宦飞处理违约。其还介绍了钱忠友、钱存庆、黄辉、黄辰、周某甲五个人去某甲公司风控部上班，这些人都是没有工作的，基本上都是混社会的，大部分人身上都有纹身。找这些人的目的主要是为了跟客户谈还款的时候客户看到才会更加愿意配合把钱给了。其平时在公司就是负责拖车，张吉和宦飞谈处理事情的时候，遇到不配合的客户，就会让其或者其他风控部的人在旁边撑撑场子，下面的人会跟客户说一些狠话，让他们赶紧把钱给了。 （16）被告人黄辉的供述和辩解，证实2017年6、7月其经钱春明介绍到某丁公司上班，负责人是张吉跟宦飞，张吉是一把手，宦飞是二把手。一般是宦飞安排大家去拖车，风控部工作人员有其、钱忠友、钱存庆、黄辰、钱春明、李成忠、钱进、黄红亮、王菲、周某甲。黄红亮负责装GPS，周某甲负责看GPS，其他人都是负责拖车子和撑场子。其在风控部做了一个月，后来调到业务部和黄红亮、石某某一起装GPS。再后来淮安成立分公司就让其跟着别人后面负责公司装修。淮安公司弄好后又到风控部弄了一个月，但是这个月刘军已经不让风控部拖车了。其进公司时公司是和某合作的。风控部招很多人身上有纹身，还戴金项链，看上去就是混社会的，这样和客户谈的时候站在旁边才能吓住客户，露个纹身说两句狠话之类的。试用期两个月工资是2500元，转正后3000元，有提成几千元钱和工资一起发。 （17）被告人李成忠的供述和辩解，证实2017年6、7月其到某丁公司也就是某甲公司的风控部上班，负责客户车贷后续的风控管理工作。某甲公司老板叫刘军，业务部负责人是夏杰，他手下还有几个业务员，平时就是在外面拉客户到某甲公司签合同借钱。某丁公司负责人是张吉跟宦飞，手下有其、黄辰、钱春明、王菲、钱忠友、钱存庆、黄辉、周某甲、钱进等10来个人，其中大部分人都是钱春明喊过去的。如果客户实在不配合还把在外面拖车的人喊到张吉跟宦飞的办公室里面镇场子，吓客户，逼迫客户给钱。公司财务部负责人叫王艳，是刘军的情人，会计叫刘某某。其一个月工资3000元，在泰州拿了两个月工资共计6000元，后来还去淮安公司呆了两个月，拿了7000元，一共拿了13000元。 （18）被告人张亚伟的供述和辩解，证实2016年12月其跟着夏杰后面一起去某车贷公司做业务员，业务部是夏杰负责。风控部负责人是张吉跟宦飞，他们手下有10多个人，平时就是在外面催收还有拖客户的车，逼迫客户到公司交钱赎车。刘军的情人王艳平时负责管理财务。其在公司就是拉客户来做业务，公司看业务员业绩发工资，其拿的工资是最高一档的，底薪4000元，然后根据做的放款业绩的2.8%拿提成，平均一个月能拿8、9000元，在某甲公司一共做了20多个客户的车贷业务。 （19）被告人徐小俊的供述和辩解，证实其2017年8月到某工作，负责在外面跑车贷业务，拉客户到公司谈具体借款内容然后签合同。某甲公司大老板叫刘军，他还有一家公司叫某丁公司。业务部负责人是夏杰跟韦正青，他们手下有其、张亚伟、宋月红、张某、孙某某、陈冬等，还有文员。刘军的老婆王艳平时负责管理财务部。其在公司每月底薪1000多至2000元不等，根据业绩定，每做成一笔业务，就按照公司放款金额固定百分比拿提成，业绩高百分比也高，最高2.8%,最低1.8%，其一般每月能拿到7、8000元，在某甲公司总放款金额有200万左右，30多个客户是有的。 （20）被告人宋月红的供述和辩解，证实其在某甲公司做业务员，负责拉客户到公司做车贷，跟客户谈借款具体内容，帮客户把借款流程走完。风控部的张吉、宦飞负责跟客户谈事，让客户交违约金、拖车费、罚款等费用。如果客户不给钱，就不把车还给客户，有时候会威胁客户直接把车卖掉，还会喊手下那些满身纹身的社会人到场帮他们撑场子。有时客户被拖车了会打电话给其，帮忙打听被拖车的原因，但公司基本不让其去帮着客户谈。其在某甲公司的工资跟着业绩走，业绩做的高底薪也高，提成也高，一般每月平均5、6000元，一直拿到2017年11月结束。夏杰跟韦正青也是拿底薪加提成，不过是根据所有业务员的总业绩来拿提成。 （21）被告人王菲的供述和辩解，证实其2016年11月开始在某车贷公司上班，朋友张吉介绍其去的，谈的2500块一个月，老板刘军安排其到风控部上班，负责送客户的车子去一家洗衣店装GPS。其工作到2017年3月底就离开了。安装GPS的价格都是老板刘军跟人家店老板谈好的，其只负责把车子送到装潢店，安装好之后开回头。 （22）被告人王恒的供述和辩解，证实2017年5月其经初中同学宦飞介绍到金贸车贷公司做驾驶员，老板娘王艳让其6月开始上班，签订了用工合同，一个月4500元工资。上班后其才知道老板是刘军，王艳还给了其一辆路虎汽车，让其专门做她和刘军的驾驶员。 （23）被告人黄红亮的供述和辩解，证实其2017年5月到某丁公司，负责把客户抵押贷款的车开到修车的那边去装GPS。某风控部有钱存庆、钱忠友、黄辰、钱春明、黄辉还有其他人，基本上都是膀大腰圆，身上基本都有纹身，看起来比较社会，像在社会上混的。其平时月工资3000元，去的时候答应年底给几千块奖金，但是公司出事了没拿到。 （24）证人吴某的证言，证实风控部负责人是张吉，客户违约了就去拖车，拖回来后由张吉和宦飞负责谈违约金，风控部的人就在旁边陪着。所谓谈也就是任由张吉和宦飞开价，除非对方找个把说话比较硬气的人来谈判，否则只能按照开价付钱。其的工作就是拖车子、撑场子和看车子。撑场子就是客户不愿意交钱，其会在旁边帮着发发狠话，有时还会故意把纹身露出来吓唬对方，对方觉得害怕，车子又在公司手上，没办法只有交钱赎车子。当时谈的基本工资一个月2500元，每拖一辆车200元提成。 （25）证人周某某的证言，证实张吉和宦飞谈还款时，其和吴某还有一个不认识的人就在旁边看着，无形给客户压力让他们按照公司的要求缴纳罚款、违约金、拖车费。 （26）证人石某某的证言，证实其2017年6月到公司上班，业务部主要是找客户的，风控部主要是查控GPS还有客户违约之后负责拖车，根据GPS找到车，把车开走，然后约客户商谈还钱的事情。 （27）证人刘某某的证言，证实其是泰州某车贷公司的会计，公司营业执照上是某公司贸易有限公司，是从事车辆抵押贷款的公司。老板是刘军，担保人是王艳。王艳是刘军的情人，也是公司财务部负责人，刘军不在有事情就向王艳汇报。另外公司还有门店和风控部，门店包括业务部的业务员、文员、家访员、安装GPS人员。门店负责人是夏杰，他原来是业务部负责人，后来升为门店负责人后，业务部负责人就是韦正青。业务部根据全部业务员的业绩拿提成，一开始是夏杰每月抄送工资单，后来业务部经理变成韦正青就是他抄送工资单，其每个月根据单子汇总业务，夏杰和韦正青根据每个月总业务量算提成打到他们卡上，有时候全部打到夏杰卡上，有时候打到韦正青卡上，他们再自己分。为了提高业绩，业务员以团队形式找客源，扩大业务前后夏杰、韦正青作为管理人员都是根据每个月团队经理总业务量拿提成。其记得有个月做了500多万业务量他们总业绩5万多，只有夏杰和韦正青两个人分，按照业务总量百分之一他们各拿千分之五。平时业务员有事情也找他们两个人。风控部人员一个月工资一般3000元左右，算上提成一个月有七八千左右，提成不是每个月都发。业务部人员一个月两三千左右。客户违约后风控部的人就会去把客户的车子拖回来，然后向客户收取滞纳金、违约金、拖车费等费用，这些钱风控部的人拿提成。公司通过放款赚取的利息是不够发放人员报酬的，资金都是来自风控部敲诈客户交的违约金、罚款、拖车费等钱款，还有的是风控部把客户的车直接过户卖掉后，二手车买家直接打钱到公司账户上。公司自成立之后，根据每个月发放的报酬还有运营的成本来看最少有一两百万元。 （28）证人张某的证言，证实其是2016年国庆节后去某车贷公司的，其在业务部工作，负责在外面跑车贷业务，拉客户到公司谈具体借款的内容然后让客户签合同。团队经理是韦正青，夏杰和韦正青是拿业务部所有人的提成。 （29）证人孙某某的证言，证实其差不多是2017年2月去某甲公司上班的，当时夏杰是门店经理，韦正青是业务部经理，夏杰让其做团队经理，当时团队经理还有彭某。夏杰和韦正青是拿业务部所有人的提成。 （30）证人彭某的证言，证实2017年春节后夏杰介绍其到公司上班，当时夏杰做门店经理，韦正青是业务部经理，接替的夏杰的位置。夏杰让其和孙某某做业务部下面的团队经理，就是用自己的人脉让朋友介绍。介绍人拿介绍费，其和孙某某拿名下提成。钱某某介绍了一辆宝马汽车来贷款。后来单子越来越少，其和孙某某不好意思继续拿基本工资，加上钱某某那个宝马客户被拖车了，感觉公司有点不正规，所以工作不到一个月就离开了。韦正青是其和孙某某上面的业务部经理，韦正青和夏杰按照全部单子业务量拿提成。 （31）《打卡工资表》，证实各名被告人在该公司获得工资情况。 （32）人身检查笔录及照片，证实涉案被告人身体表面纹身情况。 （33）电子数据，证实被告人王艳等人日常微信聊天情况，被告人王艳在群里有发出要求拖车的行为，印证了相关被告人对于王艳身份的认可系该公司大姐大。 2.组织成员以共同实施违法犯罪为目的，具有危害性特征 （1）被告人刘军的供述和辩解，证实当时其因为朋友车贷的事觉得做这个赚钱，就和上海某车贷公司签约，在泰州注册了某公司贸易有限公司,开始做汽车抵押贷款业务，之后跟某乙公司合作，一直到被抓。公司只做汽车抵押贷款，必须是8年以下的私家车，客户必须是60周岁以下的成年人，而且必须本人本车。也有特殊情况，比如“老婆贷”“父母贷”，这种情况其公司放款，不好通过总公司放款。客户贷款月息是借款总额的0.88%，其中0.68%上海公司拿，其公司拿0.2%。业务员谈成一笔业务就有贷款总额0.9%-2%作为提成，所以靠上海公司返点是远远不够的，盈利的另外几个途径分别是：安装GPS费用，客户违约后收取的拖车费、违约罚款金等。首先GPS，上海公司统一发货一套1000元，公司跟每个客户收1800元，而且GPS可以重复使用。拖车费省内5000元，省外10000元。违约罚款没有固定标准，全看张吉他们怎么谈。一年期的客户还满三个月后违约，并且不想再履行合同的，最起码要把余款本金全部付清，然后支付拖车费5000元，额外收取1个月本金加3个月利息。合同和协议都是上海公司提供的固定模板，违约告知书还有违约相关规定是其公司自己制定的。因为客户抵押的车老被别的公司拖走，其就决定修改合同，找一帮人负责专门处理这些事。把原有合同上的违约金数额提升了，草拟了一份补充合同，把违约情况还有解释权都写了上去。借款违约条款确认书的内容是张吉和宦飞起草，其修改一些条款之后确定。违约金不低于合同本金30%是其规定的，拖车费也是其规定的，合同是其让不给客户的，因为比如违约告知书，有不合理的条款。违约情形大部分是其规定的，还有一些是跟张吉、宦飞商量后确定的。其跟风控部的人交代过，拿车时如果遇到阻拦，要看情况，如果对方比较好说话，语气可以稍微强硬一些，造点声势，让对方害怕，但不要有过激的行为，以免惊动公安机关给自己找麻烦。如果对方实在拿不出钱，就想办法弄到身份证把车子卖了。到其公司做贷款的80%是混得不好的，限定得太死客源就少了，更重要的是，也只有这些人违约的可能性比较大，公司才有更多的盈利空间，如果都是正常还款不违约的，公司肯定赔本。夏杰、王艳、所有业务员还有风控部的人知道公司主要通过客户违约后收取的违约金和拖车费来盈利。基本上客户出省都会跟业务员说，但风控部不管有没有跟业务员说，只要出省基本就会去拖车，实际上也是找个理由，客户有没有真的做二流不清楚，也不会看凭证。和上海某甲公司终止合作后，其公司先把客户没有结清的钱垫还给某甲公司，再联系这些客户重新签订合同，大部分客户都是配合的，坚决不来的就随便找个理由说客户违约，然后收取违约金、拖车费、滞纳金等费用。这些客户基本都没有违约，就制造理由拖车。客户跟某甲公司签的合同三个月到期后不愿意续签的，其就让风控部拖车按违约处理。其、张吉、宦飞三个人知道，这样的客户大概三四个。 （2）被告人王艳的供述和辩解，证实公司是利用合同上相关违约条款来让客户缴纳违约金、罚款、停车费、拖车费等费用来盈利的，光是利息是不盈利的。签的合同里面有汽车转让合同，可以要求客户缴纳本金及相应费用。风控部的人会利用客户怕车辆被处理的心理状态和客户谈判，客户为了不损失车辆就会缴纳违约金、罚款、拖车费、停车费等费用。风控部拖车和具体谈的时候其不参与，但是有时候其是知道的，因为刚好在旁边。刘军曾叫其打电话给张吉，让他给还有二三十辆没有过来改签合同的客户发信息，叫他们把车子开过来检查GPS，如果不来就直接拖车，等客户来了以后让他们改签，不改签的就直接结清不再给他们贷款了。 （3）被告人张吉的供述和辩解，证实公司的利润点在拖车费和违约金，通过低利息吸引很多客户来汽车抵押贷款，客户一不还款风控部就拖车放到公司位于姜堰的仓库。收的罚金和拖车费比较高，是说不过去的。基本是其跟宦飞一起谈，有时候风控部其他人也在场，帮忙反驳客户。反正车子在手，最后客户不得不接受罚款和拖车费。违约条款确认书是夏杰和刘军商议后改掉的，把滞纳金加上去了，也是想多赚点钱。事先签订《汽车转让合同》一是防止客户不还钱可以把车子过户到公司，保证公司利益；二是违约谈罚金时客户也会害怕公司把车过户，对罚金数目就不敢乱还价。签订借款合同时有的业务员会告诉客户违约责任，有的不说，合同不提供给客户。合同上面有一条要配合公司检查GPS，不来就是违约。事实上有些拖回来的车GPS是稳定的，检查GPS只是硬找的一个借口。 （4）被告人宦飞的供述和辩解，证实公司主要靠利息、拖车费、罚金、还有一些前期费用实现盈利。车在公司手上才有话语权，不把车拖走也不会产生罚金和拖车费。以要钱为主，没有钱就协商把车子卖掉换钱。要让车主本人去车管所解押，卖车不需要本人去，主要是其处理，有时候刘军会让张吉去卖车，还有些刘军自己谈好直接让其他人开过去卖掉。利息是以前合同上就有，拖车费一直是这么多，罚金开始没有这么高，后来是业务部的夏杰和刘军商议后改掉的。 （5）被告人夏杰的供述和辩解，证实刘军跟其讲过公司赚钱是两块，一块是客户给公司的利息和公司给平台的利息之间的利息差，还有一块就是风控部贷后赚的钱，最主要还是贷后那一块，毕竟车贷放出去之后，客户给的利息不过每个月0.88%，再减去给平台的利息、公司正常运营的费用，根本不可能养这么多人。主要是通过签订高要求的合同，等客户违约了，风控部把客户的车子拖回来要求客户缴纳高额违约金、滞纳金、拖车费。汽车抵押借款承诺书是风控部后来加的，增加了违约行为，就是为了多赚点钱，把总部制定的违约金、拖车费用等提高了。其知道风控部会要求客户支付贷款本金20%到30%的违约金。合同签订后不提供给客户，只有公司留存一份。因为客户一般都不要求提供，即使要求给他一份也没有用，好多协议上面乙方都是空白的。合同老板明确说过不让给，就是拍照也不让。怕引起一些不必要的麻烦，违约的那份协议上面有高额违约金、拖车费，明显不符合常理。比如约定的还款时间是晚上6点，哪怕就是7点还款也算违约。如果客户不同意支付这些费用，甚至不过来处理，风控部就会跟客户讲之前业务部要求客户签过车辆转让协议，公司会把车辆直接卖掉，多数客户都过来把事情协商解决了。也有极少数客户实在还不起钱，会自己配合公司把车子解除抵押，再过户给二手车市场将车子卖掉。 （6）被告人韦正青的供述和辩解，证实其知道金贸车贷公司放贷给客户的利息很低，赚钱主要靠跟客户索要违约金、拖车费。实际上就是利用霸王条款让客户违约，通过扣住客户的汽车，胁迫客户交纳高额的违约金、罚款、拖车费等各种名目的费用来盈利。客户出现违反合同条款的情况，风控部就会用GPS定位到停车位置，用备用钥匙把客户的汽车开到公司车库。后来因为风控部拖客户的车，客户经常到公司吵架，防止影响业务部接待客户，就把风控部搬到了江州南路。合同其没有仔细看过，泰州地区各个车贷公司与客户签订的合同差不多是同样的模板。公司没有给过客户一份合同。客户违约后，公司会要合同约定的贷款金额30%的拖车费，江苏省内5000元，出省5000-10000元。如果客户不给钱，就不把汽车还给客户，之后可能会把客户汽车卖掉，客户也不敢不给。文员签订合同时业务员一般不在场，只有客户对合同有疑问的时候文员会让业务员去解释。让业务员解释是刘军的规定，客户提出疑问最多的就是汽车转让协议，就是凭这个协议就可以把客户汽车过户掉。和客户解释的时候都会说如果客户违约不处理就会把客户的汽车卖了。 （7）被告人李巍的供述和辩解，证实客户贷款的利息不高，还需要跟上海总公司分，所以不会太多，公司主要收入来源就是客户违约被拖车后产生的高额滞纳金、拖车费、停车费等费用。其只负责拖车，拖的车越多提成也越多，收入也越高。拖车不通知客户，拖回来后会通知客户到公司谈。只有把车子拖走才能逼着客户到公司来谈还款和高额拖车费、停车费、滞纳金的事情，不把车子拖走，客户肯定不愿意来公司谈，这都是张吉和宦飞交待的。他们还交代过，拖车时如果被车主发现不肯把车拖走，拖车的人就看着汽车让客户还钱，不要与客户打架，如果客户报警就把客户签的文件给警察看。或者当时不要强行弄，等之后车主不在的时候再乘机把车子拖走。违约的标准张吉、宦飞说了算。 （8）被告人黄辰的供述和辩解，证实客户到某丁公司后一般是张吉、宦飞负责谈，有时候老板刘军也会去谈，还有金贸公司的夏杰、韦正青也会跟客户谈，但是次数比较少。张吉、宦飞肯定占上风，基本没什么谈判的余地，因为车子在公司手上。张吉、宦飞会讲客户违约了需要一次性把未还的借款本息还有违约金、拖车费给了，如果不给钱就拿不到车。一般情况下客户为了拿到车被逼无奈下都会选择答应他们的条件，有时候客户还是不愿意给钱，他们会威胁客户不给钱就把客户的车处理掉。张吉、宦飞跟其说公司通过利息赚钱，但是其在公司时经常有车子被拖的客户来处理，都得给钱之后才能拿回车子，所以收取客户的违约金跟拖车费肯定也是公司重要的收入来源。 （9）被告人钱存庆的供述和辩解，证实公司名义上是吃息差赚钱，其实是通过拖车扣住客户的汽车，胁迫客户缴纳高额违约金、拖车费、停车费、保证金等各种名目的费用作为重要的收入来源。如果客户不给钱就拿不到车，一般情况下客户知道车被扣了，又做了相关的抵押手续，为了拿到车都会选择答应张吉、宦飞的条件。有些客户还是不愿意给钱，张吉、宦飞就会威胁客户不给钱就把车处理掉，总而言之就是通过威胁恐吓的方式让客户给钱。谈判时，公司处于上风，客户的地位是被动的，处于下风。其和其他风控部的人在旁边撑撑场子，说两句狠话吓唬吓唬客户。公司招人一般都是通过朋友相互介绍，正常都是混社会的或者有前科的人，有时候需要吓唬威胁让客户掏钱，正常都有纹身，有的戴大金链子，这样客户看起来就知道不好惹，更有利于谈判。一般客户都是不知道协议具体条款的，因为内容非常多，都是让客户直接签字，有些客户在车被拖来谈时说不知道合同有违约金这些条款，但是他们已经签字了，所以也没用。 （10）被告人钱忠友的供述和辩解，证实公司名义上是吃息差来赚钱，实际上是挂羊头卖狗肉，通过扣住客户的汽车恐吓客户，胁迫客户缴纳高额违约金、拖车费、停车费、保证金等各种名目的费用来赚钱，而且公司需要养活这么多人，放款利息也很低，有些甚至没有息差。拖车就是直接拿客户的备用钥匙把客户的车开回来，都是张吉、宦飞安排的，说白了就花点过路费和人工费用。这样做是为了跟客户说车子是拖车拖回来的要客户多给点钱。张吉、宦飞跟客户谈处理时，遇到不配合的或者比较硬气不肯给钱的客户，就会让其或者其他风控部的人在旁边撑撑场子，说两句狠话吓唬吓唬客户，跟客户说不给钱车子别想拿走之类的，有的客户实在没钱给，就让客户配合去把车子给卖了抵偿债务。客户因为车被扣了，之前又签署了相关的抵押协议，所处的位置很被动，所以一般都会配合的给钱或者卖车。 （11）被告人钱春明的供述和辩解，证实平时只要有客户的车子GPS有异常或者逾期没有还钱等情况，张吉跟宦飞就会让去拖车。刘军开会时讲，去拖车要准时，不要问为什么，让去拖车就去把车子拖回来就行了。客户到公司后，一般会被要求交纳违约金、逾期费、拖车费，一次性结清所有本息。客户的车子抵押在公司，又被拖走，客户为了拿回车，没有办法只能按照要求把钱给了，实际上客户很被动。客户如果不同意给钱，张吉或者宦飞就会威胁客户把车卖掉。还会把其和其他风控部的人喊上去，在旁边撑场子。撑场子的意思就是站在那里让客户感到害怕，让他们按照公司要求把钱交了。一般就是说两句狠话，“你今天不把钱给了，车子别想开走”，这个都是大家心知肚明的不需要谁来教。有的人身上有纹身客户觉得是混社会的，更加配合把钱给了。 （12）被告人黄辉的供述和辩解，证实宦飞他们安排其拖车，并让其别问为什么，把自己的工作做好了就行了。拖的车比较多了，而且让客户缴纳的罚金也高，这时其就发现公司是靠拖客户的车让客户交罚金来赚钱的。客户不同意给钱，张吉、宦飞就会告诉客户，不给钱车就拿不到，就把车给卖了。有时候和客户谈不拢，会把拖车的人喊上去说几句狠话，一般就是不还钱就拿不到车，另外也知道他们家住在哪里，钱肯定还是要还的之类的话，正常都会表现很凶的样子，不动手，只是吓吓客户，露个纹身说两句狠话之类的。风控部很多人身上有纹身，还戴金项链，看上去就是混社会的，这样站在旁边才能吓住客户。还有很少的一些客户实在没钱给，或者要的钱比汽车的价值都高客户就不要车了，就让客户配合去把车给卖了，抵偿债务。 （13）被告人李成忠的供述和辩解,证实其知道业务部都是拿空白合同给客户签。一般客户违约，都是张吉、宦飞通知大家去拖车，实际上有没有真的违约其也不清楚。其的工作就是听通知去拖哪辆车，接到通知后先去某甲公司把这辆车的相关手续跟备用钥匙拿走然后根据定位找到车用备用钥匙开到公司停车场。说拖车才能后续向客户要拖车费多赚钱。公司实际目的就是想敲诈客户的钱，只有把客户的车拖走才能逼迫客户给钱，不然客户就拿不到车。如果客户实在不配合还把在外面拖车的人喊到张吉、宦飞的办公室里面镇场子，吓客户，通过这样的方式逼迫客户给钱，以此盈利。 （14）被告人张亚伟的供述和辩解，证实其平时就是拉客户到公司来做业务，其知道风控部的人经常威胁恐吓客户交钱赎车。2017年上半年，刘军说风控部在公司里面威胁恐吓客户交钱赎车被过来做车贷业务的人看见不好，怕他们看见被拖车的客户的下场不敢做，就把风控部搬到了江洲南路上，取名某丁公司。其一般只会告诉客户不要逾期还款，但是发生逾期还款等违约的情况之后会被拖车敲诈钱的情况其不会告诉客户。是夏杰让业务员不要告诉客户。客户如果有疑问一般就是签合同的文员先解释，解释不通，一般就会让夏杰去跟客户解释。都是说一些无关紧要的话，哄着客户先把借款合同签掉，不会告诉客户违约之后会被拖车敲诈钱的事情。客户到了某丁公司后，如果比较难谈，张吉跟宦飞还会喊上几个风控部的马仔一起跟着后面撑场子，基本都是说客户违约了，让客户交违约金、罚款、拖车费等费用，如果不交就威胁客户不把车还给客户，有时候遇到不愿意给钱的客户还会把车直接过户卖掉。 （15）被告人徐小俊的供述和辩解，证实其带客户来公司做车贷时知道发生违约的客户会被拖车，并且会被要求给钱才能拿回车，不给钱拿不到车的情况。公司自己弄的违约条款的合同规定了一些霸王条款，怕客户仔细看合同内容的话会不办车贷，所以要求尽快让客户签完合同。一般都是夏杰、韦正青负责跟客户解释，具体就是让客户放心，只要按期还款就没事，哄着客户把合同先签掉，不会摆明了跟客户谈具体违约罚款的情况。客户如果违约，风控部就会直接把客户的车拖走，让被拖车的客户交违约金、罚款、拖车费等费用，如果不交就不会把车还给客户。遇到有些脾气比较大谈不下来的，张吉、宦飞还会把负责拖车的人喊到办公室里面撑场子，都是一些在社会上混的人，身上基本都有纹身，长得也都是膀大腰圆的，只要站在旁边客户肯定会害怕的。 （16）被告人宋月红的供述和辩解，证实其在公司一直待到2017年10月，期间大概做了30、40个客户车贷业务。客户签合同具体的内容其不清楚，其知道有借款合同、GPS安装合同、汽车转让合同，还有关于违约的合同，文员会尽快让客户把这些合同都签掉。如果客户对合同内容有疑问，一般都是夏杰、韦正青去跟客户解释。客户基本上是对违约合同有疑问，夏杰、韦正青基本都会跟客户说没有事，只要按期还款就行，反正就是哄着客户把借款合同签了。实际上客户违约了，风控部就会把违约客户的车拖走，向客户要违约金、拖车费等费用，如果客户不给钱，就拿不到车。其知道违约后会发生什么，其不会告诉客户违约后会被拖车，但是会跟客户说不要违约就行。2017年10月，其亲戚万志忠在某甲公司借款违约了，公司让万志忠把借款一次性结清，还要再给违约金、拖车费、罚款等费用，其就跟刘军求情说能不能少点，刘军他们基本不理，还让其出去，后来其听万志忠说除了把未还的借款还清之外还另外给了违约金、拖车费等费用加起来2万多元。 （17）被告人黄红亮的供述和辩解，证实拖车就是个叫法，实际上是直接用备用钥匙把客户的车开回来，从未用拖车把客户的车拖走过，这样说才能在谈交违约金赎车时以拖车费的名义多要点钱。只有把客户的车扣走，才能逼迫客户到公司来谈交违约金赎车的事情，都是张吉跟客户谈，一般要求客户给违约金、罚款、拖车费等等。大部分时候都是跟客户单独谈，如果遇到不愿意给钱的客户，他们就会喊风控部的人去张吉、宦飞办公室里面镇场子。某风控部的人基本上都是膀大腰圆、身上有纹身，都像是在社会上混的。只有这样的人才能吓到那些不愿意给钱的客户，迫使客户按要求给钱。其没有参与过镇场子，基本很少参与拖车。 （18）证人吴某的证言，证实公司主要是靠违约金和利息赚钱，说白了就是故意找客户的毛病然后向他们收取违约金、滞纳金、拖车费，都是张吉、宦飞负责谈。这些费用客户是肯定是不愿意的，费用还是比较高的，要不公司也赚不到钱，但是车在公司手上，客户为了拿车子只能交钱。刘军不定期召集风控部的人开会。刘军说遇到愿意掏钱的客户别要价太高弄崩了，遇到不肯掏钱又来要车子的，就把价钱要高一点，不要客气，不给钱就把车子卖掉。 （19）证人周某某的证言，证实公司直接把抵押的车子开走藏起来，然后由业务部当时接单子的人通知抵押车子的人要借的钱和拖车费、停车费、违约金，还要没收保证金。如果不肯，就不把车子给人家，威胁人家把车子卖掉。公司就是赚的拖车费、停车费、违约金、没收保证金的钱，贷款利息其实没有多少钱。一般都是宦飞进行谈判，拖车费、停车费、违约金多少是根据当事人借款多少来定，其只晓得违约金是本金的30%。客户要缴纳的费用多少基本上是刘军、张吉、宦飞说了算，最终应该是刘军规定的，其和其他人就是跟在后面撑场子的。基本上借款人就是任人宰割的状态，根本没有办法反抗，张吉跟宦飞向借款人索要多少钱借款人都照做，不然就没有办法拿回自己的车。 （20）证人刘某某的证言，证实公司的盈利方式是，如果客户没有逾期就赚GPS差价，如果客户逾期，公司会帮客户先把钱还给上海公司，风控部的人就会去把客户的车拖回来，跟客户要滞纳金、违约金、拖车费等费用。风控部的人收到罚款，公司会按照这笔罚款的一定比例分给参与拖车罚款的人。按照这么多人员工资和提成，客户如果都按照约定还款，公司是亏本的。最后支撑公司的就是靠一些逾期不还款的客户交的逾期费和罚款。风控部的员工会让客户缴纳违约金、拖车费、罚款、保证金，罚款和拖车费加起来最少5000元，如果客户不同意，风控部的人会威胁客户把车处理掉，最后客户为了车不得不缴纳罚款和拖车费。因为车在公司，而且之前和客户签了空白的汽车转让合同和委托书，有了这两个东西，车又在手，就可以把客户的车过户到上海公司名下，客户怕汽车被过户，而且汽车价格又大于跟他要的钱，没办法才会同意缴纳高额罚款。 （21）证人孙某某的证言，证实其在某甲公司业务部工作，开始以为就是赚个利息差，后来其同学宋某某到公司处理汽车被拖走的事情之后，其就知道公司是靠拖车然后向客户索要高额的违约费用赚钱的。 （22）证人严某的证言，证实其是某车贷公司文员，负责跟客户签订合同。客户手上只有还款计划表，没有合同。如果客户违约，公司就要拖车，拖车之后客户还不来处理，公司就可以将车辆过户。 （23）证人焦某某的证言，证实其2016年8月到某车贷公司，一直做文员。违约确认书是刘军、夏杰还有风控部的张吉在其后面的一台电脑上拟的。拟好后，刘军就说以后签合同时把违约确认书一并让客户签字。夏杰还关照文员尽量让客户快点签订合同，别拖时间。如果客户提出疑问，让客户找业务员问，以业务员说的为准，条款只是程序上的事。违约确认书上有出省需要报备，另外GPS异常要配合公司进行检查。在和客户签订合同时不和客户讲，都是让客户签字，因为合同很多，其对合同条款也不懂，所以也没法讲，客户自己想看就让他们看，其只和客户讲每个月还多少钱。 （24）证人李某的证言，证实2017年4月17日左右其到某车贷公司上班做文员，一般公司要求签合同时只允许客户本人去签空白合同，客户按照要求在指定的空白处签字，其他需要手写的内容一般都不填，王艳、夏杰都要求文员尽量缩短客户签合同的时间，避免客户仔细看，看到一些不公平的条款会有异议。合同是不给客户的，客户签完由公司保存。夏杰和王艳就是这么要求的，说是老板刘军规定的。 （25）证人周某某的证言，证实其负责合同、GPS的保管，月工资4500元。公司跟客户签订一样的格式合同，让客户在该签字的地方签字就行了，如果客户要看合同内容就让他看，不看就让他直接在该签字的地方签字就行。合同上只有客户签字，公司不签字，签两份，一份由公司保管，一份寄给总公司，客户没有。公司和客户会签汽车抵押借款合同、贷款还款计划表、汽车转让合同、收款确认书、委托书、借款方违约条款确认书、借条等。客户没有合同是老板刘军规定的，只给客户还款的表格。 （26）证人石某某的证言，证实客户会留一个备用钥匙在公司，风控部的人找到车后就用备用钥匙把车开走。之后一般就是“小飞”、张吉和客户谈判，要借的本息和违约金。如果客户不肯付钱，公司只能把车扣下，以车抵债。 （27）证人吴某某的证言，证实其2017年4、5月到某车贷公司担任文员，违约责任书上主要是规定了客户违约的情况，主要有逾期未还款、出省未报备、GPS信号不稳定、车辆二次抵押贷款这几种，都是霸王条款，客户一旦违约公司就可以把客户的车子拖回来，客户要缴纳高额的罚款。 （28）证人丁某、赵某某、吴某某的证言，证实其是泰州某保安公司的员工，2017年10月份到某丙公司上班，主要负责监控车辆GPS轨迹和外出查看抵押车辆状况。 （29）被害人宋某某、黄某某、夏某某、童某、李某、王某某、霍某、汪某某、朱某、莫某某、戴某某、黄某、祁某、王某某、于某某、庞某某、翟某某、从元某、陈某、张某某、王某甲、冯某某、黄某、丁某某、冯某某、商某等27人的陈述，证实被迫向刘军公司缴纳高额违约金、罚款或转让车辆，被限制人身自由。因被告人的行为遭受到身体、心理、人身自由、财产上的损失。其中被害人翟某某陈述仅因晚了几分钟，在被扣车谈判过程中，向张吉、宦飞下跪，被害人张某某、商某陈述被限制人身自由。 3.具体犯罪事实 ——第1节事实 （1）被害人宋某某的陈述，证实2016年11月23日其在某甲公司办理贷款45万元，接待其的业务员是夏杰，2017年5月夏杰让其去转签合同，金额变为40万元，重新办了车子的抵押手续。其向夏杰要合同，夏杰说没必要，只要按时还款就行了。某甲公司打了40万到其卡上，但是要其还之前45万的本息余额，后来直接从其卡上刷了246900元。月息8厘8，每个月还款38133元。2017年7月因为其逾期还款车被某甲公司从宁波象山拖走，7月19日被迫缴纳3万元保证金和5000元拖车费，还清当月欠款38133元。当时参与处理的人员有夏杰、王艳、刘军。2017年10月22日因为某甲公司怀疑其将车辆做了二次抵押，张吉让其把车开到姜堰集集小镇门口，其进去找张吉时，张吉已经伙同他人将车子扣走。10月23日其去江洲路上的公司谈判，张吉接待，不让其解释，一口咬定其做了二次抵押，坚持要其给40万元，之前的3万元押金也不退。其找了姜堰混社会的卢富洋帮忙和张吉谈也没用。其没办法了，不同意他们的要求车子就会被卖掉。一开始张吉仅以其二次抵押的借口提出方案让其出钱，但是说“车子已经开走了”这个男的还说“妈个比的，你今天要是不把钱还了，老子今天就把车子卖掉”“今天要是没钱，老子搞死你，你自己看是要钱还是要车还是要命”，这个过程中张吉让他不要说。40万都是通过其平安银行卡支付的，POS机刷了20万，微信转账给张吉2000元，张吉说是POS机刷卡手续非，接着又刷了194000元给对方，还有6000元微信转账给张吉，总共给了对方402000元。 （2）证人刘平的证言，证实2017年7月18号晚，其和老公发现其的车辆被人开走。2017年7月19日下午其跟儿子一起到某甲公司处理，是一男一女接待的，女的说要把所有本息全部结清，否则就把车子卖掉。后来那个男的要其儿子把当月欠款38133元给他们，另外缴纳3万元押金和5000元拖车费。这68000元多元是用其农业银行信用卡刷的。 （3）证人卢富洋的陈述，证实2017年10月，其帮宋某某到某甲公司谈判的事实。后来其听宋某某说他好像给了对方40万才把车子拿回来。 （4）被告人刘军的供述和辩解，证实宋某某两次被拖车处理的事实。第一次宋某某还款逾期七八天，电话打不通，车子在浙江，其让张吉把车拖回，后来宋某某把逾期利息、5000元拖车费、3万元保证金在公司POS机上刷掉了。第二次张吉告诉其宋某某在苏陈把车子抵押给别人借了一两百万，其让核实一下，是就把车拖回头。后来其听张吉说当晚宋某某自己把车送到集集小镇的。张吉他们谈好后告诉其宋某某连本带息总共还了30几万，其中罚款10多万，之前交的3万元保证金也没有还给他。合同上有规定拖车费，没有规定保证金、罚款。宋某某罚款的事张吉事先没有跟其说，因为罚款加上连本带息一次性还款肯定不会超过车子的评估价，不然客户就不会要车子。公司开会时其说过罚款最低不少于5000块钱，最高不能超过车子的评估价，规矩其是这样定的，所以这些事情其不会去过问，但都是其默许的。 （5）被告人王艳的供述和辩解，证实有个宋某某的客户当时车从浙江拖回来之后要交保证金，其记得是宋某某妈妈在其的POS机上刷的3万元保证金。 （6）被告人张吉的供述和辩解，证实2017年10月宋某某被怀疑将抵押车辆进行二次抵押，被拖车处理的事实。当时刘军、夏杰都打电话让其核实一辆红色保时捷卡宴汽车有没有再做抵押。其让宦飞核实后，汽车停在一处厂房，宦飞说已经在别的地方做过评估了，评估的人是他朋友。宋某某谎称车是他妈妈在开，在大冯附近，还发了一段汽车在小路上开的视频，没看见驾驶人，但是宦飞看GPS轨迹显示这辆车出来转了一圈后又回到刚才那家厂房。刘军很生气，让风控部其他在姜堰的人都过来，其记得有其、宦飞、黄辰、钱春明还有钱忠友，还说当晚必须看到汽车。晚上12点左右，宋某某才把车开到集集小镇，其问宋某某是不是车子才从人家仓库拿出来，宋某某说是准备做抵押借钱，但是没有借成。其和宋某某谈的时候，钱存庆、钱忠友、钱春明他们用钥匙把宋某某的车开走。逾期的滞纳金和违约金其记不清谈的多少了，除去本金利息多算了10万多元，公司会计那边有账，3万元保证金也扣掉了。 （7）被告人宦飞的供述和辩解，证实宋某某两次被拖车处理的事实。第一次去浙江宁波是其喊了黄辰他们三个还是四个人。第二次拖车是因为可能做了二流，其跟张吉、黄辰、钱春明在姜堰集集小镇门口会合等宋某某过来。宋某某来后就上了张吉的车子，两个人在车上谈了一会儿。之后不是黄辰就是钱春明把车开走的。最后宋某某同意给了三十万还是四十万，反正是个整数，把这个事情处理掉了。 （8）被告人夏杰的供述和辩解，证实宋某某在某车贷办理贷款的事实及两次被拖车的事实。第一次宋某某交了5000元拖车费和3万元保证金把车开走了。第二次宋某某打电话给其说汽车被公司拖走了，其问张吉，张吉说宋某某在姜堰把车抵押给其他人了，宋某某说他没有。后来宋某某直接找张吉处理的，其没有出面。 （9）被告人黄辰的供述和辩解,证实2017年5月，其跟宦飞、李成忠还有另一个人开车去了宁波，宦飞把一辆保时捷卡宴车开回了泰州。 （10）被告人钱存庆的供述和辩解，证实2017年7月份的一天，其跟宦飞、李成忠、黄辰四个人一起开车去宁波拖车，其开车的，在一个船厂的生活区，宦飞进去找到车后开出来并把这辆保时捷卡宴开回了泰州，车牌号尾数是999。 （11）被告人李成忠的供述和辩解，证实其记得的是去宁波象山拖车，拖的是一辆保时捷卡宴，当时是跟宦飞、钱春明、黄辰、还有钱存庆五个人一起去的，后来其跟宦飞开公司车回头，其他人开着保时捷车回头的。 （12）被告人张亚伟的供述和辩解，证实其记得宋某某的车是一辆保时捷卡宴，当时是夏杰接待的，好像借了3、40万元，之后其听说他因为逾期了被拖过车交了保证金。 （13）辨认笔录，证实宋某某辨认出在姜堰跟他人说“车子已经开走”的男子是宦飞，辨认出某甲公司姓刘的老板是刘军，辨认出处理违约的张经理是张吉。 （14）宋某某提供的手机截图照片，证实2017年4月16日、8月14日收到某车贷风控部还款提醒的短信记录。 （15）宋某某平安银行卡转账记录，证实2017年5月18日该账户收到孙连转账40万，同日转出246900元到某装潢材料部。2017年10月23日POS消费20万、19.4万到某装潢材料部，同日快捷支付2000元、6000元到财付通。 （16）刘平农行卡记录，证实该账户2017年7月19日在睢宁日月再生资源回收有限公司消费5000元、68541元。 （17）宋某某提供的手机转账交易截图，证实2017年10月13日转账8133元、10000元到丁某某建行卡上，通过微信转账20020元给“随遇而安”账号tb-999999,注明20元是提现的钱，10月的还好了。2017年6月16日向曾某某建设银行卡转账11000元。10月23日微信转账2000元、6000元给张吉。 （18）丁某某建设银行卡账单，证实2017年8月15日夏杰向丁某某账户打款38133元。 （19）涉案合同等书证，证实宋某某与泰州市某公司之间签订的合同，借款金额有400000元、420000元两种。 （20）刘某某账本记载6-10月还款记录，合计189385元，缴纳保证金3万元，拖车费5000元，10月23日缴纳39.4万元结清。 ——第2节事实 （1）被害人黄某某的陈述，证实2017年6月在某甲公司办理贷款，借两年。向对方提供了车辆保单、备用钥匙、行驶证复印件、身份证复印件，月息谈的8厘8。合同当时走马观花地看了一下，提出要带一份合同走，但是戴眼镜的男的强行以公司规定为由不给其提供合同。重要的条款其记得，其中有按时还款、不要动GPS、违约还要支付拖车费，而且拖车费和相关工人工资十分高。合同签好把车开走装GPS后告诉其车子有违章要交押金。借款16万元，减去GPS1800元，违章押金3050元，先是分次将16万元打到其工行卡上，然后通过POS机将4850元刷到公司，实际到手155150元。每月还8075元，第一个月还款后车子被拖，一个叫张吉的为首和其谈，当时办公室里还有十一二个男的，因为是夏天，其看到这些人身上大部分有纹身。张吉当时嘴里带着脏话，坚持说其违约动了GPS，一开口就问其要27万元，并且扬言要找到其家门上。旁边的那些人在其身上推推搡搡，并且发狠说随便其住哪里，他们都能找到，找到其家里去，并且肯定是不给钱拿不到车子。在这期间，还有一个男的接着跟其谈，也是以同样的口气，说其违约，以不还车、找到其家里人为由让其捧钱。在场的几个身上有纹身的男的也跟着后面威胁、恐吓其。后来其打电话给黄诚帮忙谈好19万敲定的。谈好之后一两天，黄诚打了19万元到丁某某账上，还发了转账截图给其。谈的时候是打包处理，GPS费用和违章押金都没有退给其。 （2）证人钱某某的证言，证实其介绍黄某某到某甲公司借款16万元，黄某某车子有违章，一共缴纳押金3050元、GPS费1800元，16万元打到黄某某卡上，黄某某在夏杰办公室刷卡4850元，实际到手155150元。2017年8月其和黄某某一起去某甲公司风控部某丁公司处理车贷事情，两个瘦瘦的身上有纹身的男的接待的，旁边还有几个男的，其中一个瘦瘦的男的说黄某某把GPS拔掉了构成违约，黄某某说没有动过。对方说拖车费3万，违约金5万不到，还有提前结清的利息3万不到，加上本金要黄某某交27万，不交拿不到车。另一个瘦瘦的男的也跟着说“黄某某你如果不交钱，我们就到你家去找你”。后来黄某某喊了一个叫黄诚的朋友过来跟对方谈，听说一共交了19万解决了这个事情。 （3）证人黄诚的证言，证实2017年8月14日其帮黄某某处理某车贷的事，替黄某某垫付19万元。张吉接待的，当时办公室还有好几个小年轻，身上都是雕龙画凤的，有的脖子上面还有大金项链，一看就是混社会的。张吉说要27万，其说能不能少点，最后降到20万。其又打电话给刘军，最后19万敲定。 （4）被告人刘军的供述和辩解，证实其记得有一天黄诚打电话说朋友的车被张吉扣了，差一万还是五千的样子让其和张吉说一下，因为其和黄诚的哥哥比较好，就打电话给张吉按黄诚谈的价格答应他的。2017年8月16日黄诚转账给丁某某19万就是他朋友处理车贷的钱。 （5）被告人张吉的供述和辩解，证实宦飞告诉其黄某某的车因为GPS被拔除被拖回来了，其在某丁公司三楼接待的黄某某，宦飞、还有风控部的几个员工都在。黄某某说没有动过GPS，宦飞和其就肯定说黄某某动过GPS说他违约，把拖车费和违约金核算了一下，大概20多万元。后来黄诚打电话给刘军，最后19万元解决的。拖车是宦飞带着风控部其他人星期五从海安开回来的，黄某某是星期一来谈的。 （6）被告人宦飞的供述和辩解，证实黄某某当时因为GPS被拔除，风控部将车开回来，后来找的黄诚打招呼，是张吉谈的。其在GPS平台发现黄某某GPS显示被拔除，然后通过无线GPS找到他的车，当时停在海安。 （7）辨认笔录，证实黄某某辨认出在某甲公司接待其的人是张吉、宦飞。钱某某辨认出其笔录中谈到的两名瘦瘦的男子就是张吉和宦飞。 （8）黄某某工行卡交易明细，证实于2017年6月29日收到上海互信转账16万元。 （9）黄诚农行卡交易明细，证实于2017年8月16日转账19万元到丁某某账户上。 （10）刘某某账本，证实记载黄某某2017年7月28日还款8075元。 ——第3节事实 （1）被害人夏某某的陈述，证实其通过通源二手车市场卖车的人介绍，找一个姓宋的女的做车贷，说利息很低跟银行差不多。2017年9月15日下午其跟姓宋的到某甲公司，韦经理接待的，说可以借104000元，期限1年，月息8厘8，还有安装GPS设备的手续费1800元，以及提前支付一个月利息915元等费用。姓宋的女的把其带到会计办公室，会计给了一大堆空白合同，说都是格式合同不需要看，让其直接在上面签字，也不让其看合同，说只要准时还钱就可以了，没有跟其说有违约条款。签完字后姓宋的跟其说放款后还需要缴纳一定的手续费。会计还打了一份还款计划表给其，每个月需要还9582元，其拍了照片。其只签了一套合同，向会计索要这份合同时会计说他们都不把合同给借款人，借款人只需要有一张还款表就行了。104000元到账后第二天，姓宋的女的在微信上找其索要1万余元借款手续费等费用，说有些钱后续会退给其，其最后通过微信转账给她9756元。后来其还了10月、11月、12月三个月的借款本息，公司有人打电话让其去签合同其没有理。2017年12月21日车子被拖，韦经理说通知其签合同不来，违约了要罚款，拖车费、找车的辛苦费等加起来一共4万元左右，其嫌多不肯给，跟韦经理吵了起来。中途韦经理出去了几趟，之后就带着三个像是社会上混的人进来了，其中一个韦经理介绍姓张，是风控部的经理。张经理进来后就基本是他负责谈，韦经理就不怎么说话了。后来其报了警，到城南派出所双方互相吵了一会后又到张经理办公室谈，另外三个年轻人都是那种社会上混的人，在其周围不停的走来走去。张经理说报警了反而不好处理，老板都知道了，今天最好把这些罚款交掉，不然以后每天都要多一万元，如果一直不给，就把车子给处理掉。其看对方人多有点害怕就跟张经理说先让其回家考虑一下，过两天给答复。其回去想了想，觉得不给钱肯定拿不到车，就去风控部跟张经理谈到最少给1万元。转完钱后张经理让人把车开到泰州来，其就跟张经理一起去了金贸车贷，到了那边韦经理让其直接去会计室那边签合同，也不让其看内容，其签完之后要求作废掉一份合同，但是他们没同意，后来由韦经理写一份承诺书给其。1月份其还是正常还款，2月份开始就没有还款了，因为不知道还给谁。 （2）被告人张吉、宦飞的供述和辩解，证实夏某某转账截图说明夏某某肯定在公司借款，而且车子肯定被拖回来了，缴纳了1万元罚款。 （3）被告人宋月红的供述和辩解，证实其记得夏某某是其以前的同事朱网龙介绍来的，车是一辆奥迪A6轿车，借了10万元左右，后来微信转给其9756元，是给公司的GPS安装费手续费跟第一月的利息，剩下的钱都是给了介绍他来的朱网龙。后来夏某某因为车被拖了还打过电话给其。 （4）还款计划表，证实夏某某每月还款日是14日，每月还款9582元。 （5）承诺书，署名韦正青，时间2017年12月27日，内容“夏某某在金贸车贷所借款总额104000元整，在金贸车贷夏某某所有合同只按照第一份104000元整有效（2017.09.15）”。 （6）转账截图照片，证实夏某某于2017年9月16日通过邮储银行向“北栀（符号）”转账9756元，2017年12月27日通过尾号5375的工商银行卡向丁某某账户转账10000元。 （7）夏某某农行卡交易记录，2017年11月14日、同年12月14日、2018年1月14日三次分别向丁某某转账9582元，总计28746元。 （8）公安机关调取的合同上载明夏某某借款104000元。 （9）刘某某账本，证实记载夏某某还款4个月，每月9582元，合计38328元。 （10）辨认笔录2份，证实夏某某辨认出韦正青、张吉。 ——第4节事实 （1）被害人童某的陈述，证实2017年1月其到某甲公司办理车辆抵押贷款，有个男经理接待的，借款96000元，期限12个月，月息1分2，每月需还本息共9152元，实际到账94000元。其没有看合同具体内容，会计说只需要签字就行了，其他不要管。合同其也没有索要，也没有人跟其说不能再去其他公司办理车辆抵押借款和有违约金和拖车费用的事。2017年7月通知其去重新签了8万元的借款合同，从2月到7月，其一共还了6个月，还差6个月利息，就用剩下未还清的本金从重新签订的8万元里扣除了，还需要再交一次安装GPS设备手续费等费用。跟第一次一样会计直接让其签字，签完其还是把身份证和农行卡放在会计那，办完寄给其。2017年8月7日其农行卡到账27796元，每个月还本息4038元，月息8厘8，期限24个月。后来其按月还了8月、9月、10月、11月的本息。11月因为其将车辆二次抵押给陈华明贷款，车停在扬子江船厂厂门口被拖走。后来去张吉办公室谈，里面除了他还有五个人，都是痞里痞气的社会上混的小混混，就站在其身边晃来晃去。张吉扣了其的身份证，还把房间门关上了，态度很嚣张的问其是不是车子不想要了，后来让其交了3万元押金、1万元罚款、5000元拖车费，共计4.5万元。其给了张吉9000元现金，转了6000元给办公室一个个子不高的人，后来又去公司给了张吉3万元，张吉通过视频确认其把二流车贷结清之后，负责把其车开过来的人还打电话问其要200元油钱，其微信上转给他后车子开过来了，张吉还向其要1000元的停车费，连同12月份的还款其给了徐某5052元。 （2）证人童某某的证言，证实其陪哥哥童某到百脑汇处理车贷，公司的人把其哥哥车贷的相关手续撕了，出来之后其和哥哥又去了另一家公司，其哥哥还联系了另一个女的，到了那边其没有上楼，其哥哥跟另一个女的上楼，其在楼下等了一两个小时，然后他们下来了，其又跟着哥哥等了一会，中途其哥哥给了这家公司员工200元加油钱，后来车子到了这家公司，其哥哥就开车带其回了靖江。 （3）证人徐某的证言，证实其在某甲公司帮老公徐小俊接待客户弄借款手续，不懂具体业务流程就问韦正青。2017年11月底，童某带着3万元喊其帮忙去处理车的事，张吉接待的，现场还有好几个纹身的社会人在。童某跟张吉谈好给了一部分钱，之后又喊其去了一次某丁公司把事情处理掉了，中途其帮童某给了张吉1000元停车费。2017年12月底童某还款时连同这1000元，一共还了5042元给其帮忙还钱。2018年1月、2月，童某也转钱给其帮他还款的。 （4）被告人宦飞的供述和辩解，证实童某的车是凯美瑞轿车，是张吉安排其和李静、黄辰、钱忠友、钱春明、钱存庆六个人去拖的，刚开始是三个人去的，其没有去，后来说车子打不着火其就带着两个人去的。 （5）被告人李巍的供述和辩解，证实2017年11月的一天下午，黄辰、大象（钱春明）和两个说不出名字的员工一起去靖江拖凯美瑞汽车。晚上他们打电话给张吉说车子打不着，张吉就带其、宦飞一起去看下。宦飞开车到了那边时，那辆黑色凯美瑞汽车已经发动起来了，之后其和张吉、宦飞就先回头，他们把车开走了，这辆黑色凯美瑞汽车当时是停在靖江比较偏僻的乡镇，好像附近有个船厂。 （6）被告人钱忠友的供述和辩解，证实2017年年底，其跟钱春明、钱存庆三个人一起去靖江一个船厂那边拖车子，当时是一辆黑色丰田凯美瑞轿车，停在靖江一个船厂的门口，是其把车子开回来送到姜堰公司车库的。 （7）被告人钱春明的供述和辩解，证实2017年年底，宦飞安排其跟钱忠友、钱存庆三个人一起去靖江一个船厂附近拖了一辆黑色的轿车，停在靖江一个船厂的门口，一开始车没有发动起来，后来宦飞又带着李静跟黄辰也去了，之后才把车开走的。 （8）被告人徐小俊的供述和辩解，证实童某是一个叫沙杰的介绍给其认识的，用一辆丰田凯美瑞抵押借了10万元，月息8厘8。童某的车被公司拖走了，张吉说是童某在百脑汇楼上用车做了二流。童某请其帮忙和张吉、宦飞说情，张吉说让童某交点保证金，其就把情况告诉了童某。后来是其老婆徐某带着童某和张吉、宦飞沟通的，最后听说童某交了几万元保证金，当时还向其老婆借了1000元。 （9）辨认笔录，证实童某辨认出和其谈判的人是张吉，辨认出宦飞收了其6000元，辨认出办理业务时是韦正青接待。 （10）刘某某处扣押的笔记本（互信），证实记载童某还款情况，罚款1万元，3万元保证金。 （11）童某农行交易明细，证实童某于2017年8月7日收到转账80000元。 （12）童某提供的转账截图，证实其于2017年8月30日、9月30日、10月30日、11月30日转给刘某某4045元，2017年12月29日转给徐某5042元，2018年1月29日转给徐某4042元，2018年2月28日转给徐某4042元，3月30日转给刘某某4042元，4月30日转给刘某某4042元、5月30日转给丁某某4038元，6月30日转给丁某某4038元。 （13）徐某提供的转账截图，证实2017年11月24日其转账1000元给微信号“张杰”。 ——第5节事实 （1）被害人陈某的陈述，证实2017年8月其通过徐小俊在某甲公司办理车辆抵押车贷，贷款9.6万，月息8厘8，每月还款4850元，其中4000元本金，845元利息，期限24个月，另外还需交GPS安装费1800元左右，给徐小俊老婆徐某好处费4500元。一共20张纸左右的合同，打印好了徐某手指着哪儿就让其在哪儿签字，也不让其看合同具体内容。8月8日放款9.6万，其连同给徐某的好处费还有欠徐小俊的钱，一共给了徐小俊81475元。9月7日支付宝转账到丁某某建设银行卡4845元，10月7日转账给徐小俊10000元，里面包括当月应还金额。11月7日转账4850元给某甲公司一个叫“冬瓜不甜”的工作人员。2017年12月因为逾期，车停在上海世博园里被拖。到某丁公司谈判时，两个负责人接待的，办公室里面还有几个马仔，其中一个马仔直接到其袋子里把其的身份证摸走了。其和家里人到公司谈过几次，但是价格实在谈不拢，1月6日家里一共7个人去了某办公室，其爸爸带了12万左右准备把事情解决掉，对方要14.5万元，后来那两个负责人说谈不拢，马仔也跟着附和说“不谈不谈，马上把你们的车送走”。后来车子被过户了，被逼无奈，其10号去签的结清合同。其没有同意把车过户，也没有跟对方一起去办理过户手续，没有自愿提供过户需要的手续，车辆登记证书是一开始借款的时候就给了对方，车辆行驶证放在车里，车被拖走了自然行驶证也在他们手上，身份证也是一直到签完结清合同才还给其。 （2）证人陈某某的证言，证实其陪陈某到某丁公司谈车贷。三楼一个戴眼镜的男的接待的，旁边还坐着两三个小年轻，看上去就像混社会的。本想12.5万把事情解决掉，结果戴眼镜的男的坚持要14万左右，说不给这个钱就把汽车卖了，并且还要继续收逾期费用。最后没办法，陈某的爸爸在公司门口埋怨，公司一个胖子就让他别在公司门口，并喊了一声让所有人都下来，公司里面就出来十个人左右，全部像混社会的。胖子就用手掐着陈某爸爸的脖子往后推，其担心打起来就把双方分开了。 （3）被告人李巍的供述和辩解，证实2017年12月的一天晚上，其和黄辰、大象、黄辉四个人到上海一个建筑工地的宿舍区拖了一辆白色的别克轿车，好像是泰州牌照的。在回来的路上，黄辉、大象就直接把这辆别克轿车开回泰州了，其跟黄辰去了南通。 （4）被告人钱春明的供述和辩解，证实2017年12月左右，其跟黄辰、李静、黄辉等人去上海一处工地上把一辆白色的别克车拖走了。回来的时候，分成了两拨人，其这拨人是直接回泰州的，另一拨人其不知道去哪儿了。 （5）被告人黄辰的供述和辩解，证实2017年12月，其跟李静、大象、黄辉四个人去上海一处建筑工地拖回了一辆白色别克轿车，后来黄辉跟大象把这辆车开回泰州，其跟李静又去南通拖了一辆好像是金色的别克轿车开回泰州。 （6）被告人徐小俊的供述和辩解，证实其介绍陈某到某车贷借钱，拿了好处费，放款后陈某把其之前垫的欠款还有一小部分借其的钱还给了其。到了年底，陈某打电话说车不见了，有好几天没有还钱了。其帮他问了一下，他的车是因为逾期被某甲公司拖走了。陈某和他家人来公司处理车的事，开始是他们自己去谈的，后来找其帮忙说情，其说陈某确实没有钱，现在家里人过来了就好好谈谈，宦飞和张吉说肯定没事，后来其听张吉和宦飞说处理掉了，就是陈某不要车了。其和陈某经济上的往来也就一两万。 （7）辨认笔录，证实陈某辨认出在现场谈判的男子中有钱春明、黄辉、黄辰、李巍、宦飞、张吉。陈某某辨认出与陈某谈判的人有张吉、宦飞。 （8）陈某农行卡交易明细，证实2017年8月8日陈某银行卡收到转账96000元（财付通）。 （9）陈某提供的手机转账截图，证实2017年9月7日转账4845元到丁某某账户，2017年10月6日转账10000元给徐小俊，2017年11月7日转账4850元给昵称“冬瓜不甜”。 （10）刘某某账本，证实记载陈某有3次还款计14535元、汽车售价125000元。 ——第6节事实 （1）被害人李某陈述，证实2017年8月22日，其朋友李某介绍其到某甲公司办理车辆抵押贷款，一个男的接待的，借款15万多元，期限12个月，月息8厘8，每月还款14000多，还有一些GPS安装费和手续费。其把车钥匙和一些车辆手续交给那个男的，一个女的在电脑上打印了厚厚一叠合同，直接让其在合同上签字，其也没有仔细看合同，签完之后准备把合同带走，那个女的不肯。钱到账15.2万元之后其就按约定的钱款转给李某，让他转给对方公司的人。微信转了5894元、支付宝了1万元给李某，到手136106元。2017年10月9号，其在高港某水疗浴室洗澡出来准备开车离开，4、5个身上都是纹身的人直接把其车拦住，把其从驾驶座上往外拖，其用胳膊肘牢牢勾住方向盘，他们还是直接用力把其向外拖，把其胳膊上的皮都磨破了。双方僵持在那儿，其打电话喊朋友带了3、4个人过来问什么情况，对方说其在外面做二流车贷违约了，要把车拖走，双方都开始打电话喊人，喊了大概有6个人左右。后来有人报了警，警察到现场了解了情况就让双方不要动手，好好谈事情。警察走后对方一个负责人说其在外面做二流车贷，已经违约了，要给违约金还有拖车费。其说不给，这个人就很嚣张地威胁其“你要跟我玩我就陪你玩下去，你以后有本事一直守着你的车，我们反正就一直跟着你，你到哪儿我们到哪儿，肯定要把你的车拖走，到时候就不是像今天这样给这点钱就解决的了，你自己看着办”“你要是想喊人摆场子我们奉陪，看谁耗得过谁”。后来其就跟李某、任海跟这个负责人还有另一个瘦瘦的人到某水疗里谈。其当时签了合同的怕他们直接把车拖回去卖了，没有办法就同意了要求。当时谈好是再给对方16万元左右，具体的金额是后来李某跟胡兴陵两个人帮其处理的，之后其把钱还给了他们。 （2）证人李某的证言，证实其带李某到某车贷借钱，一个男的接待的，谈好借款15.2万元，期限12个月，月息8厘8，每个月还款14000元出头。第二天下午借款到账，李某分两笔，一笔是10000元支付宝转账，还有一笔是5894元微信转账给其帮忙给手续费，后来其好像把钱给了胡兴陵帮给的。2017年10月9号，李某喊其到某水疗浴室，发现某甲公司有4、5个人在现场，都是又高又壮满身纹身的社会人，李某那边也喊了几个朋友。李某说这几个人挡着车不让他走，还把他直接从车里往外拽。之后有一个个子高点的负责人过来就跟李某说他违约了，要么把违约金给了，要么就把车子拖走，还威胁其。后来有人报了警，警察来了也只是让双方自己协商处理，李某就跟对方商量，最后没办法就同意把剩下的本息都给了，另加上几千元的辛苦费。但是当时李某没钱，就跟对方商量好由其下午去帮他处理。当天下午，其就去了某甲公司用建行手机银行直接转账15.8万元给对方一个叫丁某某的建行卡上。 （3）被告人张吉的供述和辩解，证实李某这个客户当时是在高港本来准备把他车子拖走的，后来因为对方人多没有拖，其去跟对方谈的。 （4）被告人黄辰的供述和辩解，证实2017年10月，其跟大象、钱忠友还有钱存庆四个人去高港口岸某水疗门口找到一辆大众CC车，等到车主出来之后，要求车主把车开到公司去，结果车主不同意，还喊了很多人过来。当时大象还报了警，后来来了一个当时介绍他做业务的介绍人把所有的本息都还清了，这个介绍人把车开走的。 （5）被告人钱忠友的供述和辩解，证实2017年9、10月，其跟钱春明、钱存庆、黄辰四个人去高港某水疗浴室门口准备把一辆白色大众CC轿车拖走，车主喊了很多人来，其这边报警的。后来张吉、宦飞也去，跟车主把事情谈好的。 （6）被告人钱存庆的供述和辩解，证实2017年9、10月，其跟大象、钱忠友、黄辰四个人去高港某水疗浴室门口找到一辆大众CC车，准备开车时车主来了，跟车主发生争执，车主喊了很多人来，其这边报警的。后来张吉、宦飞也赶过来，中介来把钱结清了。除了本钱和利息肯定还敲了对方额外的钱，否则车子也不可能让对方开走。 （7）被告人钱春明的供述和辩解，证实2017年8、9月，其跟钱忠友、钱存庆、黄辰四个人去高港某水疗浴室门口拖大众CC轿车。准备把车开走时车主过来了，还喊了很多人来。后来报警了，张吉、宦飞都过去处理的。 （8）被告人张亚伟的供述和辩解，证李某当时是一个叫胡兴陵的人介绍来的，抵押的车辆是一辆大众CC轿车，后来是韦正青负责接待的他。 （9）辨认笔录，证实李某辨认出在拖车现场的有张吉、宦飞、黄辰、钱忠友、钱春明，负责办理业务接待的是韦正青。李某辨认出参与处理李某贷款事宜的有宦飞、张吉、钱忠友、黄辰、钱春明。 （10）李某提供的手机转账截图，证实其于2017年8月23日分两次共计转账15894元。2017年9月19日通过工行卡转账14004元给丁某某账户。 （11）李某提供的支付宝转账截图，证实于2017年10月9日转账158000元给丁某某。 （12）李某工行卡交易明细，证实于2017年8月23日收到转账152000元。 （13）刘某某账本（互信），证实记载2017年9月20日收到李某还款14004元，2017年10月9日15.8万结清。 ——第7节事实 （1）被害人王某某的陈述，证实2017年8月4日其通过徐小俊在某甲公司办理车辆抵押贷款，借4万元，期限24个月，月息8厘8，每月还2019元。放款放到其工商银行卡上，每月3号前还款，可以把钱存到工商银行的卡上，或者直接打到户名丁某某的建设银行卡上。签合同时女会计不让其看，一直催其赶紧签字，其就按要求直接签了字。会计说其不需要合同，其也就没有再索要。当天借款4万元到账后，其用支付宝支付给徐小俊GPS安装费、一些收费还有前两月的利息共3852元。当天徐小俊说其车上违章比较多，要先交4000元处理违章，多退少补，其同意了。过了一段时间又分两次一次3000元、一次4200元，共7200元用支付宝转给徐小俊。其从2017年9月开始正常还款到2018年1月，有时用农业银行卡转账给丁某某，有时自动从其工商银行卡上扣款。2018年1月，某甲公司让其把这个月还款直接打到丁某某帐户上，当时因为其自动扣款的工商银行卡上还有钱就没有在意。2018年1月5日，其人在安徽发现车被某甲公司的人拖走了。1月11日，其到某车贷公司办公室，里面有四个人，一个是负责人，后来其才知道叫张吉，还有一个戴眼镜的人，看起来也像是个负责人，另外还有两个看起来像是马仔站在旁边，一看就是在社会上混的小痞子，让其有点害怕。张吉说其违约15天，违约一天要交800元违约金，15天需要12000元，另外还要10000元拖车费，共需要给22000元。其提出之前借款时没有提到有违约金及拖车费，张吉没有回应，就说不给钱就卖车，这样还能多赚1万元，就算卖了车违约金还是要交，他们有最好的律师。后来其没办法就跟他们协商，谈到最后张吉说给10000元罚款，另外再给3000元的保证金来保证其以后不再违约，其同意了。当时10000元是在POS机上刷的其农行的卡，还有3000元是其微信扫码支付给张吉的。 （2）被告人徐小俊的供述和辩解，证实有一个叫王某某的男的，大概30多岁，兴化人，抵押的车辆是一辆别克轿车，贷了几万块钱，后来好像是因为逾期未还款被拖车的。 （3）辨认笔录，证实王某某辨认出与其谈违约金的人是张吉、宦飞。 （4）王某某农业银行银行卡交易明细清单，证实2018年1月1日至1月5日，该账户上有足额还当月本息的余额。 （5）王某某提供的手机转账记录截图，证实其2017年8月21日转账4200元给徐小俊，同年8月18日转账3000元给徐小俊，同年8月4日转账3852元给徐小俊，同日转账4000元给徐小俊。2018年1月11日转账3000元给张吉，张吉出具《协议》给王某某，正常履行合同至贷款结束退还保证金（时间2017年1月11日）。2017年9月3日、10月10日、11月8日、12月6日、2018年1月11日分别转账2019元到丁某某账户，2018年1月11日消费10000元。尾号66516账户2017年8月4日收到贷款4万元。 （6）刘某某账本，证实记载王某某罚款13000元。 ——第8节事实 （1）被害人霍某的陈述，证实2017年夏天，其经“国民司令”介绍去某甲公司办车贷，一个姓夏的矮矮的胖胖的男的和带其去的人谈的。2017年9月15日，某甲公司的人发短信说其GPS信号不稳定，让其第二天中午12点前把车开到公司里检查，其没有当回事。9月16日上班在楼下的路边车被拖走。当天中午12点多钟，某甲公司有个人打电话给其，其问他为什么把车拖走，他就恶狠狠的说：“我就拖你车子怎么了！你现在在哪，我去找你！”9月18日，其和王某某去某汽车服务公司，一个姓宦的接待的，脖子里带着大黄金项链，坐在那边头点点的，说话痞里痞气的，一看就是混社会的，一进门就冷冷地问其是不是那天电话里面跟其叫的，其当时心里有点害怕，车又被对方扣走了，赶紧跟他打招呼。姓宦的说其违约了要给违约金，车子信号不正常，总在万达那边，有个有纹身的男的也坐在旁边沙发上，其也比较怕。姓宦的威胁其不处理这个事，就到其家去找麻烦，不管跑到哪里都能找到其。其听了这话很害怕，因为对方闹到门上来让门口邻居知道了丢脸，没办法只有同意按照违约来处理。对方要求其一次性结清，总费用12万左右。其回家和其妈商量了下，他们都是混社会的，惹不起，不如车不要了。第二天上午，其和妈妈到了公司，其妈妈谈的时候在那哭，后来谈的价格是交8000元和两条香烟，不要车，之前借的钱也不要还了，其妈妈就从身上拿了8000元现金交到了姓宦的手上。其贷款68000元，给“国民司令”15000元，不清楚他到底是不是某甲公司的，但是姓夏的说到有3000多元是应该某甲公司得的。其还款一个月，本金2833.33元，利息598.4元，共计3432元。第二个月产生纠纷时也应该还一个月3432元本息，但是其没有给，所以最后还应当支付给某甲公司62167元本金，以及一个月利息598.4元，总共是62765元。车鉴定价格85300元。 （2）证人金某某的陈述，证实其和霍某一起去某丁公司，一个个子不高，戴了个大黄金项链的男的下来谈的，其当时就想着花钱消灾，不要招惹这些痞子。那个人说其儿子说了放弃车，要再给1万块。其说车不要了，互相两不找。他说不行，说到最后，同意8000块钱另外买两条中华香烟给他。其当场数了8000块钱现金给这个男的。 （4）证人王某某的陈述，证实2017年9月和霍某一起到某丁公司，戴眼镜的男的和霍某说他抵押的车GPS信号不稳定，违约要一次性给12万多元，否则车就不会给霍某，但是霍某没有这么多钱，旁边打游戏的那个纹身的男的就说了一句“你们下午不来处理，明天就不是这个价格了”。 （5）证人徐某某、丁某某、严某某、姜某的证言，均证实某车贷将霍某车子卖出的事实。 （6）被告人张吉的供述和辩解，证实2017年9月，有个年轻的男的和另外一个男的一起到某丁公司三楼办公室找宦飞，宦飞把他们带到北边的茶几那边谈，其没有参与。谈了一会吵起来了，其过去看怎么回事。客户说他没有违约，宦飞说他违约还要把车拖过来罚款，如果对方不同意就把车交给公司。对方不同意就和宦飞吵起来，其劝对方回去商量一下。对方走后，宦飞告诉其，客户押了一辆白色传祺SUV有违约，他把对方的车拖回来处理。过了几天那个客户又来跟宦飞谈，谈好后宦飞告诉其对方不要那辆白色传祺SUV了，另外再拿了8000元现金和两条硬中华香烟。8000元打到公司账上，两条硬中华就放在其和宦飞办公室由平时抽。这辆传祺SUV被宦飞卖到老泰州车管所的汽车二手市场，钱被宦飞打到公司账上了。罚款加拖车费的总和提成是一个月一结，不按一单一结。 （7）辨认笔录，证实霍某妈妈金某某辨认出谈判车贷事情的是宦飞。霍某辨认出某甲公司与其签合同的女子是王艳，敲诈其的男子是张吉、宦飞，接待其的男子是夏杰。王某某辨认出与霍某谈抵押车子事情的是张吉、宦飞。 （8）《结清证明》，证实某融资租赁（上海）有限公司于2019年9月19日出具证明，证明霍某已结清贷款。 （9）接处警综合单，证实2017年9月16日霍某报警称轿车在楼下不见了，民警到场了解系霍某前期贷款购买了一辆汽车，现因还款问题汽车被贷款公司开走了，民警登记信息告知通过合法途径解决。 （10）霍某建设银行卡转账记录，证实其于2017年7月20日收到某乙公司转账68000元。 （11）霍某提供的手机交易截图，证实其于2017年7月20日转账15000元给“国民司令”。 （12）丁某某银行卡交易记录，证实该账户于2017年8月17日收到现金存入3432元，交易备注是中国建设银行姜堰城区支行。 （13）刘某某账本，证实其记载霍某还款情况及汽车售价77400元。 ——第9节事实 （1）被害人汪某某的陈述，证实2017年其通过电子屏上的电话跟姓夏的经理联系上办车贷，他让其提供车辆保险单、行驶证、机动车辆登记证还有身份证，并将公司位置通过微信发给其。其跟夏经理谈的，借款6万元，月息8厘8，安装GPS费用1900元，办理业务费2000元，提前支付一个月利息528元，实际到帐5.5万多元。谈好后签合同签了有一两个小时。9-10月还款总计11056元，每月还款日是8日。11月其没有按时还款，10号左右他们打电话催还款，19号其主动打电话讲准备20号去把本息全部结清，他们答应了。19日晚，其车停在泰兴兴和佳园被拖走，其就打电话给之前提醒其还款的人，这个人让其去江洲路上的公司风控部处理。11月22号其去那边进了一个办公室，里面有大概7、8个人，都是膀大腰圆的，身上还有纹身露出来，一看就都是在爱社会上混的人。其先跟之前联系其的那个人谈，他要3.5万元，拖车费5000元、违约金以及12天逾期费，另外还有当月的5528元。其嫌多，这个人就说不给钱就别想拿车，以后再想来拿车就不是今天这个价钱了。后来其想一次性把账结清，这个人就让其跟张经理谈。张吉让其给12万元，其讨价还价，张吉说钱不给反正别想拿车。当时办公室里那些社会上混的人就在其旁边，也不说话，但是其就感觉心里有点慌，商量说家里情况不好，希望能通融一下，谈到最后张吉同意7万元结清。谈好后其喊了其老婆、其兄弟汪建东、还有季建亚跟他老婆张某以及朋友戴某过来，因为戴某平时也在社会上混的，其就让戴某去跟张吉谈，后来张吉说其喊人过来又加了1万元，最后给了8万元结清的（张某支付宝4万元给张吉，2万元现金给张吉，POS机刷卡2万元）。 （2）证人肖某某的陈述，证实霍某在泰州被人家逼的没有办法才打电话告诉他兄弟，也告诉了其。当晚，其、汪某某兄弟，张某、张某的老公，还有张某老公一个泰州的朋友和朋友的老婆总共6个人去的。先上了2楼，当时这个公司有很多人，把其赶到楼下，汪某某那个泰州的朋友具体跟对方谈的。当天晚上最后给了8万，回来之后汪某某告诉其本来他已经跟人家谈到了7万，其一伙人去了之后反而多了1万元，少一分都不行。 （3）证人戴某某的陈述，证实2017年11月22日下午，其帮汪某某到某丁公司谈车辆抵押贷款的事情。在某丁公司三楼一个办公室，当时里面有６、７个人，跟其谈事情的一个姓张，是负责人，另外一个叫宦飞。张吉让其在泰州打听一下他，社会上的人都认识他，他混的好。另外还有几个人在旁边没有说话，但是已经到冬天了，这些人都穿着短袖，露出纹身，一看就是社会上的，一直坐在旁边，其一看就知道对方不是正经做生意的。张吉开口要11.5万，说如果不同意现在就可以走，但是车就别想要了。其一看对方比较强硬，估计不给钱肯定不能善罢甘休，而且当时张吉一边跟其谈，一边手上还把玩着一把刀，其也有点害怕，就跟他讨价还价谈到8万。后来其下楼告诉汪某某，商量了一下，车被对方扣着，又有空白合同在对方手上，只有给钱了，就这样总共交了8万块钱，当时张吉就让人把车子还给了汪某某。 （4）被告人宦飞的供述和辩解，证实汪某某在其公司借款车子肯定被拖了，债务已于2017年11月23日结清了。 （5）辨认笔录，证实汪某某辨认出和其谈判解决车辆被扣的人是张吉、宦飞、黄辉，借款时接待其的是夏杰。戴某某辨认出其在帮汪某某谈车贷事情的时候与其谈判的是张吉、宦飞，谈判时在现场的有黄辰、黄辉、钱春明。 （6）《结清证明》，证实汪某某的款项已经全部结清，该证明落款时间是2017年11月23日，落款签名是张吉。 （7）张某提供的银行短信记录，证实其于2017年11月23日转账40000元到丁某某账户，转账40000元到汪某某账户。 （8）汪某某农行卡交易明细，证实其于2107年8月9日收到转账6万元，同日现支15000元。 （9）汪某某银行账户交易明细，证实其于2017年9月11日转账5528元到丁某某账户，2017年10月9日转出5527.97元。 ——第10节事实 （1）被害人朱某的陈述，证实其在某公司做车贷还不起钱车被扣了，某公司的孟俊把其介绍到某车贷，某只贷给其5万元，还差1万元孟俊带其去别家车贷公司借的。这6万元其没有看到钱。车拿回去不到一个月，其老婆发动不了去维修发现了GPS，其把借款的事告诉她，她知道后很生气把GPS扔了，汽车还是发动不了，修车的人说因为别人又配了汽车钥匙，导致原来的不好用。当天下午某车贷的人联系其说GPS坏了，让把车开过去重新装一下GPS。其就和老婆把车开到某甲公司，宦飞接待后让把车开去装GPS，开走就没有再开回头，让其第二天来处理。第二天去宦飞和张吉接待的，旁边还有个女的自称是老板娘，其说还5万元把车给其。宦飞说其违约了，换了钥匙又动了GPS，抵押了两家公司，要15万元才能还车，其不同意，宦飞说不拿钱就把车处理掉。后来双方吵起来了，对方说少一分都不行。其和老婆没办法就报警了，警察来后现场气氛稍微平静了些，警察走后又继续谈，最后对方还是要13万多，不是13.6万就是13.8万。过了一个星期其和老婆去给的13万多，6万多现金，7万多刷的卡。其不愿意也没办法，被迫给的钱。当时公司还有好几个人小年轻也在旁边，身上都是雕龙画凤的，只要说话不满意就对其吼。其2017年7月向某甲公司借钱之后还没到第一期还款期限，就被拖车。 （2）刘某某的账本，证实记载朱某借款4.4万元，2017年8月30日一次性支付6.6万元结清。 （3）朱某与泰州某公司之间的合同等书证，证实合同显示被告人朱某2017年8月11日借款，本金44000元。 ——第11节事实 （1）被害人莫某某的陈述，证实2017年8月14日其在某办理汽车抵押贷款，借8万元，期限24个月，每月还款4038元，每月13号还款，自动从其打借款的银行卡上扣款，但要先垫付利息及一些车辆违章、保险及安装GPS设备的费用等，其转给对方11848元，其中1万元是垫付的前期利息，1848元是GPS安装费和违章罚款，到手68152元，9月还了4200元本息。一个像是做财务的女的直接让其在合同上签字，也不让其看合同具体情况。签完合同后接待其的那个男的就拿着其汽车备用钥匙、车辆登记证书、身份证复印件、车辆保险复印件、驾驶证复印件、行驶证复印件和其尾数是2133的工商银行卡，把其抵押的汽车开去装GPS和弄车辆抵押手续，还交代其贷款期间不要把车开出江苏省。2017年10月18日左右，因为其没有按时还款车辆被拖，10月20日，其和其爸爸莫某某还有舅舅曹汉阳到某丙公司，张吉接待的，办公室里还有几个手下，张吉说某抵押借款的车如果违约了他们负责处理，其没有按时还款车已经被拖到姜堰了，想提前结清并且把车拿走要付17万多元。张吉说话态度非常凶狠，说不给钱就拿不到车，要还的钱还会越来越多，而且会想各种办法跟其要钱，不会让其安生。张吉的几个手下也在旁边附和，其跟爸爸及小舅觉得这个钱很不合理，跟对方吵了一会，但对方态度非常嚣张，其也害怕车在他们手上拿不回来最后只好给了10.5万把合同结清，其中5万现金，其父亲微信转账1.5万给张吉，还有4万用其爸爸的工商银行卡通过POS机刷到姜堰区某装潢材料批发部账号上。当天还请张吉吃了一顿饭，送了两条软中华香烟，他才安排手下把车开到某丁公司。 （2）证人莫某某的证言，证实其跟莫某某去江州路上的某车贷公司，一个姓张的经理接待的，当时他办公室里面还有另一个人。张经理说违约违约7天给7万，还有5000元拖车费，还要把8万本金跟两年的利息给了，不然车子别想开走。其提出来看合同，张经理不同意。其还提出给所有本金和一年的利息，张经理还是不同意。当时双方都比较激动，声音比较大，公司从外面进来好几个年轻人到张经理办公室里就站在其身边，也不说话。都是他们公司的员工，有的人胳膊上都是纹身，有一个还是光头，一看就是知道是来撑场子的。后来其跟张经理谈到10.5万元，还请他吃了一顿饭，条件是给完钱要把合同拿出来看一看，张经理同意了，其就微信分两笔，一次7000元、一次8000元转给张经理，还有4万元分两笔，一笔2.5万、一笔1.5万，直接刷的POS机，又让其姐夫送了5万元现金，结清之后，张经理就派了一个人去把车开回头。 （3）被告人张亚伟的供述和辩解，证实莫某某2017年8月开着一辆黑色丰田凯美瑞到公司来，是其接待的，借款8万元左右，之后就没什么联系了。其收取的费用中部分是帮客户交违章、保险、转给中介，车辆保险是否缴纳其记不清楚，中介费是给孙某某5000元左右，也是孙某某和莫某某说好，莫某某同意的。孙某某会跟莫某某说钱是给公司的，不会直接跟客户说是给他自己的好处费，所以才先转给其。 （4）辨认笔录，证实莫某某辨认出让其签订合同的是李某，接待其办理贷款的是张亚伟，与其结清合同的是张吉。莫某某辨认出自称张经理跟其谈支付违约金的男子是张吉。 （5）莫某某工商银行卡交易记录，证实2017年8月14日其到账8万元，同日也有转出款项，但看不出交易对手。 （6）莫某某工商银行卡交易记录，证实2017年10月20日其分两笔消费15000元、25000元，共计4万元。 （7）莫某某提供的手机转账截图照片，证实其于2017年9月14日转账4038元到丁某某的账户，转账备注是车贷。2017年8月14日转账10000元、1848元给“哼哼哈嘿136******55”账户，莫某某微信于2017年10月20日分两次转账7000元、8000元给张吉。 （8）刘某某账本，证实记载2017年9月14日收到莫某某4038元，2017年10月20日收到10.2万元结清。 ——第12节事实 （1）被害人戴某某的陈述，证实2017年8月15日其在某甲公司借款，韦正青接待，谈好6.8万贷款两年，每月还3424元，除去GPS安装费、车辆抵押费、手续费等，到手6万元。公司有个男的拿了十几张空白合同让其签字，其要拍一下，对方不让，就让其赶紧签字，还让其在要填金额的空白横线上按了指印，其就按要求签字，也没有具体看合同内容。其还款还了5个月，2018年1月13日，因为手头紧，当天没有来得及还款，就发消息给韦正青说明天打钱。1月15日其将车停在永安洲镇格林豪泰向东50米路边，下午1点多准备开车时发现车不见了。当天下午其就去某丁公司一间办公室处理，有几个很壮、看起来就是在社会上混的人坐在办公室里，张经理说其逾期一天的逾期费1200多元，拖车费1万元，还要给停车费，总共要给1万5千元。其问能不能再给其一天时间，张经理就态度很嚣张的说这样就不能把车还给其了，其必须连本带息全部给掉，一共9.5万元。其说要回去凑一下，张经理说明天加上逾期费、停车费就要10万。那些坐在旁边的又高又壮的人就在那儿看着其，当时其就一个人，心理特别害怕，就打电话给戴某某来跟他们谈。戴某某谈好下来让其先给1.5万，明天再给8万，给清了再拿车。其说1.5万元也没有，今晚回去跟家里筹钱。戴某某说她打电话叫她老板过来先帮其垫1万元。过了一会儿她老板过来跟张经理谈好后说钱已经给了，其就要看转账记录，他们给戴某某看了没给其看，戴某某跟其说给了，其就跟戴某某和她老板一起走去了万达广场他们公司那边打了1万元借条。第二天，2018年1月16日，其跟其哥哥、妈妈、叔叔一起凑足了钱去了某丁公司，还是张经理接待的，办公室里面还有之前那些又高又壮的社会上混的人，当时其还反复问张经理能不能少点，张经理说要给钱就快给，不给钱就赶紧走，车也别想拿了。其没办法，就只好答应给钱。当时有一个瘦瘦的男的带其去一个房间刷的其妈妈的农业银行卡刷了5万元，3.5万元现金是其姨母曹某某去宣堡农商行取的，还有1万块钱是其哥王某某支付宝转给一个瘦瘦的人，钱都给完之后张经理就把前一天的1万块钱借条拿给其，之后就叫人去把其的车开过来。 （2）证人曹某某的证言，证实2017年下半年，其给了35000元现金妹妹曹某某处理戴某某车贷的事情。 （3）被告人宦飞的供述和辩解，证实看记录戴某某把10000元转给其了，说明肯定在其公司借钱了，车肯定被风控部拖走了，肯定也缴纳了罚款等费用。 （4）戴某某提供的支付宝转账账单截图、《结清证明》，证实通过余额宝转账10000元给昵称“小飞飞”的账户。该结清证明落款时间是2018年1月16日，有韦正青签字。 （5）戴某某中国银行转账记录，证实该账户于2017年8月14日收到68000元，同日转出10000元、8700元(均看不出交易对手)，2017年9月13日、2017年10月13日、2017年11月13日、2017年12月14日转出3431.70、3431.71、3431.72、3431.70元。 （6）曹某某农行卡交易明细，证实该账户于2019年1月16日转账消费50000元。 （7）刘某某账本，证实记载戴某某9.4万元结清。 （8）辨认笔录，证实戴某某辨认出跟其谈违约罚款事情的是张吉，收了其哥哥王建兵转账1万元的是宦飞，借款接待其的是韦正青，拿合同让其签的是严某。 ——第13节事实 （1）被害人黄某的陈述，证实2016年11月30日其经中介介绍到某车贷公司贷款，提供了车辆登记证书、商业保险保单还有备用钥匙，汽车估价12万，业务员说可以贷款10万元，月息8厘8，期限一年，每月还9533元。当时其要看合同，业务员说他们公司是正规公司，想借钱就赶紧签字，不要浪费时间影响公司放款，其也没有细看。业务员只告诉其不要逾期，有情况及时沟通，其他没说。借款当天到账6万多元，第二天到账3万多元。6万多元到到账后其取了大概3000元现金给了跟其一起去的中介。2016年12月底其提前还款到丁某某账户。2017年1月22日，车被某甲公司拖走，第二天其去公司，负责拖车的经理说因为车断电了一小时，公司怀疑其在拆GPS，所以把车拖走了。其说是因为电瓶坏了换了个电瓶，经理就说换电瓶的事没跟公司说，现在就是怀疑其在拆GPS，需要一次性把款项全部还清，有GPS费用、违约金、拖车费等费用，共计14万多元。其说没有这么多钱，那个经理就让交1万元拖车费还有辛苦费，以后按时还款。最后其转了3000元给之前接待其的业务员。第二天没有转剩余的7000元钱给他们，结果晚上8点多，其停在新桥镇一个饭店门口的车又不见了。24号早上其去永轮车贷公司，负责拖车的经理说因为7000元没有给，今天必须一次性还清，没有其他商量余地，否则拿不到车。刚开始只有经理一个在办公室，后来又进来了三四个人在里面抽烟玩，一看就是混社会的人。其没办法就打电话给家人，后来其老婆跟其父亲、姑父、还有其两个朋友一起都去了负责拖车经理的办公室，对方公司也有七八个人在办公室，因为开了空调这些人把衣服袖子都挽上去了，可以看到手臂上的纹身。后来其老婆报了警，警察做了笔录就走了。那个经理坚持今天还钱就是14万多元，明天还钱就是15万多元。其实在被逼得没有办法只好答应。当晚其老婆给了负责拖车的经理4万元现金，微信名字叫张杰。第二天早上，在拖车经理办公室，其老婆微信转了2万元给他，支付宝转了8万元。钱都转完后，这个经理就派人把其的车解押，然后把车辆登记证书、保险保单、还有备用钥匙都还给了其，GPS也拆掉了，其还让那个经理把合同还给其，但是对方没有同意。 （2）证人朱某的证言，证实其老公黄某在某甲公司车辆抵押贷款，拿到手9万多，其他是扣除的手续费。2017年1月23日其去4S店换了电瓶，当晚9点车不见了。对方让赔14万元不然拿不到车，最后只能给了。其中4万元现金，8万元是1月26日通过支付宝转账的，2万元是微信转账。 （3）证人刘某的证言，证实2017年1月底，一男一女两个人去公司处理车子被拖的事情，当时其在张吉、宦飞办公室里看车辆GPS轨迹。这两个客户到了之后就跟张吉、宦飞谈了一下结清手续。之后女客户支付宝转账给其8万元，分8笔，每笔转账1万元，其后来把这8万元支付宝转给了张吉。其支付宝姓名叫小辉辉。张吉支付宝账号是14751314555，支付宝名字是“姜明珠的贴身侍卫”。 （3）刘某某的证言，证实黄某是2016年12月1日来借款的，借款金额10万元，其中8万元是上海某放款，某公司配了2万，等额本息，借款时间12个月，月息1.2%，每月还款9534。2017年1月26日黄某应该是还了10万元结清的。记账本用黑笔记录了14万已结清，用红笔记录了收到10万，应该是付了10万元后结清的。因为其用红笔写在最下面，上面黑笔写的可能是当时风控部预备和黄某结清的数额，红笔写的是最终谈好实际收到的数额。 （4）被告人张吉的供述和辩解，证实转账记录是朱某转账了8次1万总共8万元给风控部刘某。另外微信转账截图说明朱某分别在2017年1月25日、1月26日转账了两次一共2万元给其。 （5）被告人宦飞的供述和辩解，证实朱某微信转账8万元给刘某，刘某是风控部前员工。朱某分别在2017年1月25日、1月26日转账了两次2万元给张吉。黄某2017年11月23日转账给韦正青3000元。 （6）辨认笔录，证实黄某辨认出和其谈判车辆被扣事情的是张吉，申请贷款是接待其的是夏杰。 （7）刘某提供的支付宝转账截图，证实2017年1月26日转账8万元给张吉。 （8）朱某提供的手机转账截图，证实张吉的微信昵称是“张杰”，微信号是zanjaylv，2017年1月26日朱某通过支付宝转账8万元给刘某，通过微信转账20000元给张吉，2017年1月23日通过微信转账3000元给微信昵称“无名”。 （9）黄某农行交易记录，证实2016年12月1日收到黎冰转账4万元、4万元，收到曾某某转账20000元。 ——第14岁节事实 （1）被害人祁某的陈述，证实2016年12月，其在某甲公司办理汽车抵押贷款，在苏XXXXX天籁轿车上装了GPS、贷款额度5万元，取现给公司6000元费用，到手4.4万元，每月28日还款，还款额度4767元，其一共还了8个月。2017年9月的一天，其把车子停在泰州市医药高新区汽车城那边，下午上班时发现车没了。其就去了某甲公司，对方说因为其之前出省没有报备违约了，就把车拖走了。其是2017年5月出省的，当时也打电话给帮其签合同的女的报备过。后来其去某丁公司处理，两个男的接待的，一个戴眼镜的还有个手臂上有纹身的男的要其重新签订一份借款合同，要不就按照违约处理。其当时借款还有1万多元就还清了，而且怕以后再有这样的事就不同意重新签订借款合同。后来某甲公司的人就要其缴纳5万元把所有未结清的借款和违约金、滞纳金、拖车费结清。第二天其找了两个朋友去跟他们谈，最后谈到了3万元解决所有事情，后来其把这3万元现金给了一个男的，这个男的还打了一个结清证明给其。 （2）被告人张吉的供述和辩解，证实2017年9月拖过一辆尼桑天籁小汽车，是一天下午一两点钟在泰州医药高新区汽车城那边拖的。当天下午，这个客户就来某谈了。宦飞说这个客户5月份出省没有报备也没有交保证金。之后9月公司要把在某做的车转移到互信金融平台上，就通知这个客户来检查GPS，他也没有来，就把他抵押的车子拖了。宦飞就跟这个客户谈了违约金跟拖车费的问题，好像第二天谈拢了，对方交了1万多罚款、剩下的本息1万多元，一共大概三万块钱。其或者宦飞还出了个结清证明给对方。这个客户是按期还款的，信号正不正常其不知道，是宦飞通知他来检查的。不管GPS是否正常，反正按照合同每个月例行检查，没有固定的时间，由风控部提前通知对方来，对方不来按照合同约定就违约了，就可以拖车然后谈罚款和拖车费。 （3）被告人宋月红的供述和辩解，证实祁某这个客户是一辆天籁轿车，当时是借了5万元，后来因为被拖车打电话给其，之后怎么处理的其不清楚。 （4）公安机关依法从刘某某处调取的笔记本“一月”证实，记载祁玮，2016年12月29日打给借款人5万，首期利息750元，2017年1月4日收到某5万，2017年1月26日收到还款4767元，2017年2月2日打给某利息750元，2017年3月2日打给某利息750元。 （5）宦飞2017年9月9日出具的《结清证明》，证实祁某已结清贷款。 （6）祁某南京银行卡交易明细，证实2016年12月29日收到黎冰转入5万元，同日有多笔支出都是通过财付通。 （7）丁某某建设银行卡交易记录，证实2017年6月28日、7月28日、8月28日均收到祁某转账4767元。 （8）曾某某银行卡交易记录，证实于2017年1月24日、2月28日、3月28日、4月26日、5月28日均收到祁某转账4767元。 ——第15节事实 （1）被害人王某某的陈述，证实2016年年底其以一辆2014年买的黑色丰田凯美瑞轿车（车牌苏XXXXX）到某甲公司办理车辆抵押贷款。借11.5万元左右，借款期限1年，月息8厘8，每月还款1万元左右，支付GPS安装费及一些手续费大概3000元。签合同时女会计不让其看合同内容，说直接签字没关系，都是格式合同不需要看，不签字就没办法放款。过了一两天，其建设银行卡上先到账5万元，然后之前接待其的男经理打电话让其转大概1万元给他，说是之前的服务费。其只能按照要求转钱到丁某某银行帐户上。当天剩余借款也到账了，扣掉1万元好处费，一共到账10.2万元左右。2017年3月下旬，某甲公司的人说其GPS有问题，要把车开到某车贷公司检查。过了一天，穆某某和他老婆蒋某某还有其三个人到了某小区附近，穆某某怕车被对方公司直接扣走，就让蒋某某把车开进某小区，跟其两个人去了公司。之前接待的男经理问其为什么不按照通知的时间把车开过来，现在公司要收回借款，还有罚款要交，还说通知其过来检查不过来就是违约，是公司的规定，合同上都有。这时穆某某接到蒋某某电话说有人在抢她的车。其跟穆某某赶紧出来走到停车的那边，发现车子周围围了好几个人，都挽着袖子露出身上的纹身，一看就是在社会上混的小痞子。有两个人正在把蒋某某从驾驶座上向外拽，蒋某某抱着方向盘没有被拽走，有一个光头恶狠狠的说再不下车打死她。其跟穆某某到场后赶紧制止了这个光头，这时有个个子不高、瘦瘦的负责人出来，这个人留着板寸头发，手上好像还有纹身。其问他什么要拦车，他态度嚣张、恶狠狠地骂其欠钱不还，说老板让他来拦车，今天必须把钱结清了，不然车别想开走。其说自己都是按期还钱的，这个人还是恶狠狠的说公司通知检查GPS不来就是违约，就要终止合同把借款收回、交违约金，不然就把车拖走。之后他们那帮人在现场挡着车，还有人坐在其车里。其跟穆某某在现场开始筹钱，凑到了9.2万元。到公司办公室，穆某某先把他的2万元现金给了对方另一个负责人，其又用银行卡转账7.2万元到丁某某账上。之后对方把签的合同材料都撕掉了，把车辆相关手续和车都还给了其。 （2）证人穆某某的证言，证实其亲家王某某在某甲公司办理汽车抵押贷款，2017年3月份被某甲公司的人员围堵在某小区，宦飞说怀疑车子的GPS有问题，没有按照规定把车开到公司检查，公司有权把车子开走，要么就连本带利把公司的费用还掉，最终一次性给了9.2万元结清。 （3）被告人宦飞的供述和辩解，证实其在某小区因为借款的事情跟客户发生了纠纷，穆某某也参与了。当时是张吉安排其和风控部的人都去的，后来派出所民警也到了现场，最后王某某交了一部分现金还有一部分转账的。其怀疑他的车做了二次抵押，要检查车上有没有安装其他公司的GPS，穆修东不让检查，就要求结清的。因为还款日期还没到，是按照合同上约定的借款期限时间结清的。 （4）辨认笔录，证实穆某某辨认出与王某某在某甲公司和某丁公司谈车贷事情的人是韦正青，在某丁公司与王某某谈需要多少钱才能把车开走的人是宦飞。王某某辨认出在某小区与其谈结清贷款事情的是宦飞，在某丁公司将2万元现金交给一个负责人，这个人是张吉。 （5）王某某银行交易明细，证实2016年12月20日收到黎冰和曾某某转账共计115000元，同日向曾某某卡上转账9030元。 （6）王某某银行交易明细，证实2017年1月19日、3月19日分别向曾某某账户转账10946元，2017年3月27日向曾某某账户转账72000元。 （7））刘某某账本，证实记载打给借款人11.5万，某首期利息515元，收到2次还款合计21946元。 ——第16节事实 （1）被害人于某某的陈述，证实2016年12月其以女儿于某的汽车在某甲公司贷款3万元，接待其的小年轻让其在合同上签字，因为签的比较多，其嫌麻烦，不准备贷了，旁边的员工说他们忙到现在，不能不贷，要是不贷把手续费和GPS费用给他们，其才知道他们在车上装了GPS。其看对方人多，又要给费用，没钱给只好又继续签字了，也没有看合同内容。合同签好后，对方转账3万元到其农行卡上，到账后对方和其说除了之前谈好的利息费用外还有手续费、GPS等费用，GPS1800元，一共7000元左右，最后其到手23000元左右。2017年2月下旬，还没到还款日期，车辆被某甲公司的人拦下，说经常定位不到汽车位置，给的备用钥匙不好用，其把车钥匙换掉了，要把汽车扣走。其说汽车一直在泰州，钥匙没有换，对方就是不听，把车扣走了。去某甲公司处理时是宦飞接待的，说其违反了合同就是要扣车，还和其发火。后来发生争吵其拿椅子打宦飞时，一个公司的女员工过来拉劝，其无意中用椅子脚打到这个女员工的头。民警把双方带到城南派出所，后来其女儿和对方谈好赔偿6000元，后来听女儿说她为了把汽车赎回来还给了4.2万元，里面包括3万元借款，还有1.2万元赔偿砸的椅子钱，说椅子是红木的，一开始要赔偿2万元，是刷的其女儿的银行卡。 （2）证人于某的证言，证实2017年2月，车被某甲公司的人扣走，其中一个瘦瘦的男的说其父亲在他们公司借了钱，有人动了车上的GPS，要把车拖走。后来其父亲到公司和对方谈，发生纠纷，打伤了一个女的的头，民警把其父亲和对方和其父亲打架的男的带走了，双方调解处理了打架的事情，其赔了对方那个女的6000元。打架的事处理好后，其跟其母亲一起到某甲公司，是某甲公司老板和那个女的接待的，对方说想要车子就捧５万元，还说把红木家具弄坏了，要赔就赔一套。后来在楼下面店老板的调解下，缴纳42000元处理好这个事情。 （3）证人王某某的证言，证实2017年年初，其和女儿于某一起去某甲公司处理车贷，于某某在跟对方谈的过程中发生了揪扯，还把一个女的头部弄伤了，赔偿了6000元。是其女儿拿的现金。打架的事在派出所处理好后，其跟女儿 去找某甲公司老板谈车的事。老板让捧5万元，否则车子不要想拿走，还说于某某把他们家的红木家具弄坏了，不拿５万元现在把车卖掉就有人要，后来于某说车子不要了，就离开了。到楼下遇到面店老板，他上去帮忙谈好45000元，其就跟女儿回去商量了下。过了几天其去公司跟对方老板说把钱赔给他们，家具其带走。对方老板说这个家具一套要再给5万才能拿走，说白了就是故意敲诈，根本不是家具的事情。后来面店老板又帮忙协调，双方说好了42000元处理这个事，17000元刷卡，25000元现金。对方说3万元是欠款，12000元是红木椅子的钱。为了把车拿回来没办法只能给钱，再加上一些痞子在场，其看了都害怕，不给钱根本拿不回车。 （4））证人凌某某的证言，证实2016年7月刘军到其莲花一号区西大门南侧某牛肉店楼上租房。后来其帮一对母女跟刘军说情，最终刘军同意42000元解决。其跟刘军说椅子既然已经坏了，这套红木家具其也不要了，就把这套红木家具卖给刘军，当时其买了7000元，刘军给了其6000元。 （5）被告人刘军的供述和辩解，证实于某某的车被宦飞他们拖回来后，因为交违约金的事和宦飞吵起来，王艳上去拉劝被于某某把头砸破了，后来一共42000元解决的。其还给了某牛肉店老板5000元，因为砸王艳的椅子是他的。 （6）被告人宦飞的供述和辩解，证实于某某车被拖走了来公司闹事，还把王艳的头弄下来了。后来于某某借款和打架的事是跟刘军谈的，当时其被关在派出所里面。 （7）被告人王艳的供述和辩解，证实有一个五十岁左右的男客户谈拖车的时候，和宦飞吵架要动手，其就上去拉劝，在拉劝的过程中，那个客户用椅子把其的头砸破了，对方女儿赔了其6000元。 （8）辨认笔录，证实于某某辨认出与其发生口角的是宦飞、被砸伤的女员工是王艳。于某辨认出被砸伤的女子是王艳，于某辨认出某甲公司的老板是刘军，于某辨认出将其车子开走的是宦飞。王某某辨认出头部被弄伤的女子是王艳，辨认出某甲公司的老板是刘军。 （9）接处警工作登记表，证实2017年2月25日宦飞报警称和于某某因车贷问题互相殴打，王艳头部被砸伤，民警处警后以治安纠纷调解。 （10）于某某农行卡交易明细,证实2016年12月2日收到黎冰转账3万元，同日现支5000元。 （11）王某某提供的转账截图，证实2017年2月26日向某装潢材料批发部转账17000元。 （12）刘某某账本，证实记载于某某2次还款合计1728元。 ——第17节事实 （1）被害人庞某某的陈述，证实2017年3月7日兴泰一家车贷的老板介绍其在某车贷公司以车牌号苏XXXXX的别克凯越轿车抵押借款，接待的是一个女的。借款本金3万3，期限12个月，月息1%。合同附表上写的放款时需付款3186元，但实际支付了5266元，每月还3146元。9月5日宦飞打电话说其车上装的GPS出问题了，让其去检查一下。其和老公就去了某丁公司，宦飞问其是不是出省了，其说回了趟辽宁老家，宦飞就说其出省没有报备要交违约金，其说签合同时没有说，宦飞说当时合同上有。其就要看合同，宦飞不给其看。其和宦飞吵起来了，宦飞说不给钱今天车就开不走。之后其老公上楼和宦飞谈了半小时左右下来说到某甲公司重新做手续就好了。宦飞安排一个胖子开车带其和老公去了某甲公司，一个姓韦的经理接待的，旁边还有四五个小年轻身上都有纹身，还有的戴着大金链子，看上去就像混社会的。姓韦的问其为什么出省没有报备，其说借款时没有告知，他说要交违约金1万。然后重新做借款合同，合同上借款金额2万8，姓韦的让交5000元补足前面的3万3。还说之前还的钱不算了，以后就按每个月2668元还12个月。其当时很生气，但是没办法，车被宦飞扣在那边，钱不给车肯定开不走。最后违约金1万元，还有GPS费用一共转了10297元给了王艳。转贷之后其按2668元每月的还款金额还了大概两三期某车贷的人就被抓了，后来其也没敢接着还。 （2）证人高某某的证言，证实2017年3月，其和老婆庞某某去某车贷公司贷款33000元，交GPS费用什么的总共5000多元。2017年9月，宦飞以出省未报备为由索要罚款1万元，说不缴纳罚款就把车子拖走。其就去跟宦飞打招呼，宦飞说罚款1万元必须要交，另外公司换了借款平台，要重新签合同，重新办理的贷款要把之前的贷款全部清掉。其没办法只能妥协了，后来其老婆通过支付宝转账1万元给王艳，缴纳了罚款。 （3）被告人王艳的供述和辩解，证实还有个女客户庞某某，东北人，是风控部的人把她带到业务部然后转的协议，就是把以前某的合同换成互信的合同。这个女的通过支付宝转了1万元多一点给其。后来这个钱其转到公司账户上。 （4）被告人宋月红的供述和辩解，证实庞某某当时开的是一辆白色的别克轿车，借了3万多元。 （5）辨认笔录，证实庞某某辨认出让其到公司检查GPS，后以违约为由向其要违约金的男子是宦飞；通过微信转账10297元给一名女子，该女子是王艳；辨认出和其签订合同的女子是焦某某。高某某辨认出其老婆罚款转账的对方是王艳，要求他们缴纳罚款的人是宦飞，签订合同的是焦某某。 （6）庞某某提供的《合同附表》，证实庞某某借款本金3.3万元，起止时间2017年3月7日至2018年3月6日，借款月利率是1.2%（含月咨询信息服务费），放款时付3186元，出借人银行账户曾某某，每月还款日是6日，每月还款3146元。 （7）庞某某提供的手机转账记录截图，证实其于2017年6月6日、2017年7月5日、2017年8月5日通过余额宝向曾某某的中国建设银行卡转账3146元，2017年9月5日向*艳的账户转账10297元。 （8）庞某某农行卡（尾号860577）交易记录，证实该账户于2017年3月8日收到33000元，同日向财付通账户转出5266元。 （9）庞某某邮政银行卡（尾号998433）交易记录，证实该账户于2017年9月5日收到代付入账28000元，同日消费支出28089元。 ——第18节事实 （1）被害人翟某某的陈述，证实2016年下半年以其老婆名下车牌号为苏XXXXX的棕色比亚迪S7越野车作为抵押在某甲公司办理了贷款，金额64000元，合同是一个女的打印给其老婆签的，一共有好几十张，根本不让看。合同签好后，其要一份合同，女的说没有其的，其要拍合同的照片，旁边像老板娘的人说没有。合同签好没多久，其老婆的建行卡上就收到了放款，没有6万4，扣除了GPS安装费、手续费等一些费用，一共大几千元。其还了三四个月差不多2万多元，到了第四个月还款日时，其在姜堰汽车城南边的城西小学附近接孩子，坐在驾驶座位上，突然来了两个男的，一个瘦瘦的男的就问其是不是没有还贷款，其一想确实当天是还款日，之前他们也说过最晚晚上5点把钱还上，当天接小孩耽误了。其就说是没有还，瘦子就把其从车上拉下来了，胖子坐到副驾驶座位上，瘦子就准备开车，要走的时候和其说了句晚上把钱还上，第二天去处理。第二天星期六其和老婆一起去某车贷公司，接待其的人说要交违约金27000元，其报了警，但还是没有谈拢。星期一其一个人又去公司，给他们跪了三分钟左右，他们也没有让价，也没有人扶其起来。因为车里装了导航，星期二其自己找到车，并找了一家开锁公司把车后轮和方向盘的锁开了，偷偷把车开走了。星期三早上6点多某甲公司的人又到其店里要把车开走，来了三个人，其不同意，上次坐在副驾驶的胖子就说今天车必须开走，不然老板就要找他的麻烦，其后来报警了。最后经过沟通，老板和警察说让其重新去做个手续就行了，然后瘦子开车，胖子坐副驾驶，另一个人开着他们的车到公司后，接待其的男的说钱不借给其了，让其把之前借的钱、违约金还有其他的费用都给了，一共12万。当时办公室里的人嘴里带着脏话骂其，还说没钱就滚，还威胁、恐吓其不还钱就把车卖了。其求他们，他们也不同意，最后没办法其就走了。 （2）被告人张吉的供述和辩解，证实其记得是把翟某某的车拖走开到公司然后又被他找到开走了，之后又去把他的车拖走的。 （3）被告人宦飞的供述和辩解，证实翟某某是一个比亚迪S7汽车，被拖了两次，第一次是周某某、吴某一起去拖的，开回来后停在莲花四号区。翟某某找公司谈了一下，还报警了，没有谈拢。后来公司的人发现翟某某的车不见了，刘军就发火，其跟周某某、吴某又在姜堰锦天汽车城找到车把车开回头了，后来把这个客户的车卖掉了处理的。 （4）证人吴某的的证言，证实2017年1月份，其在姜堰华东五金城附近的一个幼儿园门口，拖了一辆比亚迪f7，车牌号码记不得了。 （5）证人周某某的证言，证实2016年12月底2017年1月初，和吴某一起在姜堰华东五金城门口和锦天汽配港两次拖比亚迪S7汽车的事实。 （6）辨认笔录，证实翟某某辨认出了其车子被拖之后到车贷公司谈事情接待其的男子是张吉。到其仓库将其车子开走的三名男子是周某某、吴某、宦飞。其车子被开走后商谈处理事项时有一名像老板娘的女子在场，该女子是王艳。 （7）《接处警工作登记表》，证实2017年1月7日翟某某报警称因还款逾期二三小时，车贷公司向其索要罚款两万余元，民警处警以民事纠纷解决。 （8）翟某某工行卡历史明细清单，证实2017年1月6日向曾某某卡上转账6674元。 （9）翟某某工行卡及其老婆张某建行卡交易明细，证实2016年12月7日翟某某账户转出6674元，2017年1月6日向曾某某账户转出6674元。2016年11月7日张某账户收到黎冰转入64000元，同日向曾某某账户转出38340元，后曾某某账户又向张某账户转入6000元。 （9）刘某某账本，证实记载翟某某缴纳80000元结清。 ——第19节事实 （1）被害人从元某的陈述，证实2017年1月其和陈东到某甲公司办理汽车抵押贷款，用车牌号苏XXXXX的白色起亚K5轿车抵押的。因为其当时急着用钱，而且比较信任陈东，签合同时也没有仔细看。谈好贷款8万元，下款只有7.5万元左右，陈东说某甲公司要收GPS费用和手续费等总共5千元左右。后来其每月按期还7千多元到了4月，某甲公司打电话说要每三个月重签一次合同，其签了，又继续正常还款3个月，直到7月，正常还款之后两三天，某甲公司打电话让其再去重签一下合同，当天其没时间就没有去。过了两三天其去某丁公司，把车停在楼下，到了三楼办公室，张吉还有一个瘦瘦的男的接待的，他们公司一个员工让其把车钥匙给他去检查一下GPS，其把车钥匙给了这个人，然后张吉就说其自己私自把车钥匙换了，他们的备用钥匙开不了车。其说没有换锁，张吉一口咬定是其把车锁换掉了，其从楼上往下看，发现车已经被开走了。这时张吉说其违约了，要其把剩余的贷款本息一次性还掉，还要交违约费和拖车费等费用总共9万元，不给钱就把车卖掉。其因为车被拖走了，也不知道当初签的合同上是什么内容，知道不给钱肯定不行，就跟他还价，最后同意让5000元，给8.5万元。过了两三天，其凑够了钱，用建行卡手机银行转账8.5万元给对方账号。张吉就电话通知人把车送到公司楼下，其开走了。 （2）证人刘某某的证言，证实从元某抵押的一辆车牌号为苏XXXXX的起亚K5汽车，借款8万元，其中某平台放款7.2万元，某公司放款8000元，月息1.2%，等额本息。2017年1月16日签署合同并放款8万元，2017年2月15日、3月15日、4月15日、5月15日、6月15日、7月15日各还款7627元，这个车子被拖到车库，后来2017年8月26日收到7万元，后来又收到1.5万元。 （3）辨认笔录，证实从元某辨认出和其谈判的人是张吉、宦飞。 ——第20节事实 （1）被害人陈某的陈述，证实2017年1月其以红色思域轿车在某甲公司办理抵押贷款，到账3.5万元，其给了1万不到的手续费。有个女的一直让其赶紧签合同，其都没有来得及看合同内容，当时其急着用钱，就直接签字的。对方就告诉其要按时还款，其他没说。2017年9月车被拖走，其联系宦飞，宦飞说其有意向做二次抵押要去公司处理，其就跟朋友沈某某一起去公司，是宦飞跟另一个男的接待的，宦飞说其有意向做二流，车被扣押了要缴纳罚款，要么再给3万元，要么别想拿到车。其说自己还有两个月都结清了，怎么可能去做二流。宦飞不听，一定要其交钱，还威胁其不交钱，现在说把车子卖掉就卖掉了。过了一会，另一个男子好像是宦飞的老板就要其缴纳1万元保证金，只要剩下的钱按时还款，1万元还退还，其同意了。沈某某在某甲公司刷卡缴费后对方把车给其。2018年2、3月钱还清了，其到某甲公司找宦飞，宦飞跟其说过段时间把钱给其，但一直没有给。 （2）证人沈某某的证言，证实2017年9月，其和陈某一起到某丁公司处理车贷，宦飞接待的，还有一个高高壮壮的男的在办公室，宦飞说陈某把车做了二流，陈某根本不知道什么叫二流。宦飞态度非常横，只要头脑里面有做二流的想法，就对公司有损害，就要把车拖走。他们两个人一直争执，后来宦飞就说她有意向做二流，属于违约，要交3万5千元罚款，才好把车拿走,不交钱车别想拿走，没有商量的余地。后来他们公司又来了一个男的来打圆场，说交1万元保证金，等还款结束还退给她。然后陈某就让其帮她交了1万元保证金，当时到二楼财务室刷卡的，刷的其一张尾号1976的农行卡。2018年过年之后，陈某告诉其说她贷款还清了，让其陪她去泰州解押拿保证金，但是去了之后发现他们公司关门，没有找到人。保证金其刷的其朋友卡号622848342660868515的农行卡。 （3）被告人宦飞的供述和辩解，证实2017年，其记得因为陈某把车做二流，所以安排人把车拖走了。后来让她到公司处理，最后没有罚款，让她交了1万块保证金。她正常还款结束找其解押，其帮她把车子解押，跟刘军、王艳都说要把1万元保证金退给陈某，但是最后有没有退其不知道。 （4）被害人陈某提供的账单详情图片12张，证实陈某从2017年2到2017年12月每月18日前还款3337元到曾某某的建设银行卡上，2018年1月17日还款1888元到曾某某的建设银行卡上。 （5）证人沈某某提供的农业银行卡交易明细清单，证实2017年9月29日季向梅的农行卡（622848342660868515）有消费10000元的记录。 （6）《警情库-接处警详细信息》，证实陈某于2017年9月29日报警称自己的车子不见了，同日还报警称在江州南路泰州某汽车服务公司里，对方认为其有意向做二次抵押，将其轿车扣押在这，双方产生纠纷。 （7）辨认笔录，证实陈某辨认出处理违约事情时有一男子系某甲公司的老板，该男子是刘军。 ——第21节事实 （1）被害人张某某的陈述，证实2016年下半年，其买了一辆二手卡罗拉汽车，只要先付2万元，余款是姓尤的喊其去某甲公司办理的贷款7.4万元。姓尤的跟他们对接，其负责签字。一个女的带其签的合同，合同很厚，没有让其看合同内容，直接翻到签字的地方指着让其签字按手印。其根本不知道利息多少，也不知道什么违约条款，只晓得姓尤的说车上装定位系统，不可以出泰州，每月还7000多元。某甲公司放款直接放到姓尤的银行卡上，其听说到手6.9万元，扣了手续费等费用，其又给了1000元现金给姓尤的，等于凑了9万元。过了几天其通过姓尤的把车拿到他上班的公司抵押借款3万元，车放在那一个星期，钱直接给车主。后来其向某甲公司一个男的撒谎说车停在水岸豪庭家里被发现了，隔天就让其把车开到某甲公司去。下午两点多其到了二楼办公室，有六七个男的在里面，一看就是社会上的混子，都有纹身，其中一个戴大金项链的男的说其违约他们有权把车扣下来，不然就把借款连同违约金给他们，本金7.4万，违约金4.5万。其要看合同，他不同意。其打电话给姓尤的，姓尤的说不要理某的人，可以直接走。其说走不掉了，因为某甲公司的人把办公室门关了起来，六七个男的把其围在里面，戴大金项链的人说其今天不让人送钱就不好走。后来姓尤的让其报警，其发现手机没信号，听某甲公司的人说把信号屏蔽掉。下午五点多钟，有个个子高高的女的到了，大家都喊她老板娘，一去就跟其发火，把桌上的纸杯摔掉，对着其吼“我走江湖这么久，事情干了这么多，还没有一个敢耍无赖的！”。一直把其困在某甲公司直到晚上七八点，其知道今天不给钱是走不掉了，就求某甲公司的人恢复了信号让其打电话筹钱。某甲公司要求其通知姓尤的把车送到公司，姓尤的不同意。后来其跟朋友借了3万元，某甲公司七八个男的开几辆车子送其去朋友那里拿钱，跟姓尤的结清了，某甲公司的人把车开走了。其中四个男的开一辆白色轿车，把其带到姜堰一个农村民房车库门口，车前排两个男的，后排其坐在中间，两边各一个男的守着，不让其下车，还把其手机收走了。一直到半夜，他们其中一个人接了个电话，让其找人借钱，最后找到之前那个借钱的朋友，答应借其四万五。第二天上午他们老板开着一辆蓝色玛莎拉蒂带着老板娘，老板娘说陪其去拿钱，其朋友拿了4万5千元现金给老板娘。一直等到11点多钟，他们公司的人才允许其离开，说车已经不是其的了，其再也没有拿到车子。其被限制自由的时间从第一天中午两点多钟，到第二天中午十一点多钟。 （2）证人刘某某的证言，证实张某某抵押的是一辆丰田汽车，借款7.4万元，借款期限12个月，月息1.65%。2016年11月1日打给借款人7.4万元，2016年11月16日把客户的汽车卖了9万元。 （3）证人张某某的证言，证实2016年11月到12月借款45000元现金给张某某，其是把钱交给张某某，张某某转手给了跟她一起的女的手上。 （4）证人尤某某的证言，证实其介绍过一个女的到某甲公司做车贷，是其朋友孙杰生介绍的。过了几天孙杰生打电话说车贷公司要拖这个女的车子，其就让他们把车子开到招贤桥西侧的某公司，车子停好没多久，某甲公司来了十几个人在某公司门口看着车，剩下的人把那个女的带走了，最后听说把车卖了。 （5）辨认笔录，证实张某某辨认出了老板娘是王艳。张某某辨认出跟张某某一起拿钱的女子是王艳。 ——第22节事实 （1）被害人王某甲的陈述，证实2016年12月28日左右其为了偿还某车贷公司的钱，在某甲公司办理汽车抵押贷款，抵押车辆是2012年8月购买的一辆别克君越汽车，车牌号码是苏XXXXX。接待的业务员是某甲公司兴化陈堡人，微信昵称“差不多先生”，微信号“zhoujielun59420”。对方不停催其快点签合同，其根本来不及看，他们也没有说违约的事。签完合同对方就把车开去装GPS，还去车管所办了抵押。借款9万元，转账8万元到其农行卡上，其取现1万元交给对方公司的人，这1万元是手续费、GPS费用、平台费，过了一会对方又转了1万给其。这8万元其直接转账给了之前借钱给其的人，还拿了几千块钱现金给对方。其每月还款8580元，微信上还款一个月给微信昵称“L辉”的人，另外就是通过农行还款。还款几个月后，其中一个月没有按时还款，车停在陈堡镇某小区某号楼楼下被某甲公司的人拖走。第二天上午其跟朋友戴某某一起到某甲公司处理，两个男的接待的，一个瘦瘦的，一个三十几岁的样子，对方说其逾期违约了，要按合同缴纳违约金、拖车费、停车费、罚款等费用，加上剩余的本金一共要还10万多元，不给钱不要想拿到车，还说今天不给明天就不是这个钱了，不还钱就可以把车处理掉。其说现在没有这么多钱，回去想想办法。2天后，其跟戴某某一起到某甲公司，上次接待的两个人要其把车抵押给他们的朋友借款10万元。其当时想尽快解决就同意了，写了一张10万元的借条给他们的朋友，这个男的就把钱转账到其银行卡上，钱到了之后其再转账10万元到某甲公司指定的账户上面，事情就解决了。 （2）证人刘某某的证言，证实王某甲抵押一辆别克汽车，借款9万元，其中某平台放款8万元，某公司放款1万元。2016年12月29日放款9万元给客户，2017年1月27日收到还款8580元，2017年3月1日把客户车子卖了11万元。其是根据风控部告诉其的内容记载，卖车也可能是将汽车卖给了另一家公司。 （3）证人戴某某的证言，证实2016年12月其和王某甲到泰州某甲公司后是两个男的接待的，王某甲跟对方说他昨天已经打电话给公司说晚上还钱，公司说晚上关账，他答应今天上午一上班就把钱打过来，公司还把他车拖走。对方说不管这么多，王某甲逾期了要给10万多，不然拿不到车。之后其和王某甲回去凑钱。过了两天，其又陪王某甲到某甲公司，对方介绍别的人先把钱垫付了，王某甲同意了，对方喊了一个岁数不大的男的过来，让王某甲打了10万元借条给他，利息600元一天，然后他直接打10万元到某账户上，另外王某甲还给了一点钱给某甲公司，把10多万元全部还上了。 （4）王某甲提供的《中国农业银行银行银行卡交易明细清单》，证实王某甲尾号3370的银行卡于2016年12月29日收到黎冰转账50000元、30000元，同日现支5000元、5000元，同日收到曾某某转账10000元。 ——第23节事实 （1）被害人冯某某的陈述，证实2016年10月王靖介绍其到某甲公司办理汽车抵押贷款，接待的是一个胖胖的戴眼镜的男的，抵押车辆是苏XXXXX深灰色尼桑轿车。签合同时有个女的说合同都是形式主义，直接签字就好了，他们是正规公司，其就没仔细看直接签字的，说只要按时还款就行了，没有说什么违约不违约的事。签完合同，对方就把车开去办理抵押。第二天，某甲公司把7万元转账到其中国银行卡上。扣了几千元手续费，手续费其取现金交给王靖的。后来其一直按时还款7个月，到2017年夏天，某甲公司打电话说其车上的GPS有问题让其开车过去检查一下。其就跟老公开车到了某甲公司牛肉店那边，对方把车钥匙拿走了，开别的车带其和老公去了某甲公司另一个办公地点，上了三楼，对方有八九个带纹身的混社会的人。对方说其的车出省没有报备违约了，要缴纳违约金、剩余本金一共9.6万才能把车拿走。其老公说最多给1万元违约金，剩下的钱按时还款。一个瘦瘦的人说不给9.6万别想拿到车，明天就不是这个价钱了，再不给钱就直接把车卖掉，旁边看上去凶神恶煞的人也说不给钱别想拿到车，他们那么多兄弟不要吃饭啊。后来其跟老公商量车要不到就先走了，后来其也查到车已经被人过户掉了。 （2）证人刘某某的证言，证实冯某某抵押一辆车牌为苏XXXXX的日产汽车，2016年10月24日签署合同，同年10月28日放款7万元，约定等额本息，期限12个月，月息1.65%。2016年11月14日、2016年12月23日、2017年1月23日、2017年2月23日、2017年3月24日、2017年4月25日、2017年5月24日均收到还款各6989元。这个客户的车被拖了，2017年7月21日把车卖了8.8万元。 （3）证人蔡某某的证言，证实2016年其和老婆到某车贷公司把车抵押贷款，扣除手续费给了其7万元，其给了王靖3000多手续费。签了一大堆合同都是空白的，其老婆冯某某签的字，其还要一套复印件带回去，他们不肯。第8个月还了贷款后，某甲公司让把车开过去检查，有员工叫其把车钥匙给他。车被开走后，来了七八个人，身上都有纹身，说其违约了，把其带到风控部去谈。到了之后，一个瘦瘦高高的男的说其上高速没有报备违约，如果要车就要给他们9万6千元。当时其和老婆没有同意就走了。 （4）辨认笔录，证实冯某某辨认出和其谈贷款违约事情的瘦瘦的男子是张吉；蔡某某辨认出跟其谈违约事情的瘦瘦高高的男子是张吉。 ——第24节事实 （1）被害人黄某的陈述，证实2016年11月其用儿子的宝马汽车到某车贷公司借钱，夏杰接待的，借款12万，给了2万多手续费。2017年2月，其把最后一个月的利息还了之后没有按时把本金还给他们。过了一段时间的一天早上，车不见了。夏杰让其到公司去谈，当时夏杰和他们公司老板、老板娘，还有三四个身上有纹身的、长得蛮壮的像是社会上的人在旁边，其对老板娘说把该还的钱还掉，逾期的补5000元。老板娘说不行，逾期一天都要5000元钱了。之后老板娘就让其一次性交18万才还车，其跟他们商量能不能少点，他们不理，老板娘还口气很凶的跟其说“还要少？我们干什么吃的，最少18万元”。在现场的三四个人也语气很凶。其回去之后打电话问夏杰能不能少点，夏杰说他也没有办法。后来因为18万元太高了，其自己都觉得车不值这么多钱，就没有再去过他们公司，直到现在车都没有还给其。 （2）证人黄某甲的证言，证实2016年11月，其爸爸拿其的宝马X1汽车去做抵押，其帮忙签了合同。夏杰的接待的，签合同的办公室里只有其和他们公司负责签合同的两个人在场，对方告诉其有GPS安装费、服务费、中介费等大概2万元左右，合同很厚，也没有给其仔细看，跟其签合同的人指着合同需要签名的地方让其直接签字按手印，也没有给时间看材料，其以为其爸爸都谈好了，会晓得合同的内容，就直接签了，签完后也没有给其一份合同，之后还钱是其爸爸负责。有一次其爸爸转钱给其，然后其建行卡自动扣。 （3）证人刘某某的证言，证实黄某甲抵押的一辆宝马汽车，2016年11月23日签署合同，约定借期3个月，月利息2.88%。借款12万，某平台放款11.6万元，某公司出4000元。2016年11月24日打给借款人12万元，2016年12月12日、2017年1月22日各收到还款3456元，2017年3月9日将客户的车卖了14万元。 （4）辨认笔录，证实黄某辨认出老板娘就是王艳，谈判时在现场，辨认出接待其办理贷款的是夏杰。黄某甲辨认出接待办理贷款的是夏杰。 ——第25节事实 （1）被害人丁某某的陈述，证实2017年到某车贷公司办理车辆抵押借钱，谈到最后决定借14万元，借3个月，月息2.88%，先是每个月还利息，最后一个月连同本金一起还，这样每月还息4032元。有个女的在那边打印合同给其签字，其简单看了一下，很多都是空白的，他们让其抓紧时间签字。车辆是奥迪Q3进取型，车牌号苏XXXXX，2014年底买的。2017年3月因为其逾期还款车被某甲公司拖走，当天下午其去某甲公司风控办公室，里面有大概3、4个身上有纹身，一看就是小混混的人坐在那边，其中一个像是领导的人说其违约了，要一次性把所有本息都还了，还要给违约金之类的18万左右，其不同意，说就逾期几个小时，现在已经把该还的钱转账过去了。那个人就说反正不给钱车拿不到，之后其托朋友跟刘总沟通好了拿5万元交到公司，先把车拿走，到期如果不再违约就把这5万元退给其。其直接取了5万元现金交给了第一次跟其谈的那个领导一样的人，对方让人把车开到公司，其开走了。到了4月因为其儿子办理 了二流，某甲公司找其，其就开车去了江洲路上的某丁公司。 到了那边就有人说今天车谈好了才能开走，说完就拿了其的车钥匙，把车开走了。其一个人到了楼上一个办公室里面，有5、6个人在等着其，其中还有一个女的，其他人都跟其第一次去某的时候差不多，都是身上纹身，一看就是在社会上混的人。第一次跟其谈的人说其在外面做二流车贷违约，其说自己不知道，不是其去做的二流车贷，这个男的就让其一次性给21万把借款结清，不然拿不到车。其想先走，结果其中一个男的不知道从哪儿拿了一根不锈钢棍子站在其前面把棍子举在胸前不停地转，威胁其说今天不谈好不可以走。其没办法就打电话给他们公司的刘总，刘总就让其找在场的那个女的谈。这个女的就给其降了一点钱，要18万5千元，其还是嫌高，但是那个女的说不能再低了，没有协商的余地，同意就给钱，不同意就卖车子。后来价钱谈不拢，那个女的就说给其3天时间回去凑钱，过时不候，3天到了还不给钱就把车处理掉。因为他们要的价码太高其实在给不起，再也没有去过他们公司。后来他们公司的人还打过电话给其说车已经被卖掉了，之前给的5万元也没有退给其。 （2）证人刘某某的证言，证实丁某某抵押一辆车牌号为苏XXXXX的奥迪Q3汽车，借款14万，借期3个月，先息后本，月息2.88%。2017年1月11日签署合同，放款14万元。2017年2月10日、3月18日、3月21日各收到客户4032元、20000元、30000元。2017年4月12日把客户车卖了173250元。 （3）辨认笔录，证实丁某某辨认出借款接待其的男子是张亚伟，第一次拖车后跟其谈判的瘦瘦的像领导的男子是宦飞，第二次被拖车后与其谈判的女子是王艳，手持棍子阻止其离开并威胁其不谈好事情别想走的男子是张吉，第二次被拖车后坐在房间内围住其的男子是李成忠、钱存庆。 （4）银行转账记录，证实2017年3月10日丁某某转账4000元到曾某某账户，同年3月12日转账42元到曾某某账户。 ——第26节事实 1.被害人冯某某的陈述，证实2017年5月其在某车贷公司办理车辆抵押贷款，接待人是宋月红，抵押车辆是大众凌度，借款24个月，月息8厘8，每月还款5000多元，具体借款其忘记了是10.4万元还是11万元了，签合同的房间里有人专门打印合同出来直接指挥其签字，其也没能仔细看合同，签字时宋月红跟其说还款不要逾期，其他没跟其说。签完字后其把卡留给他们放款，宋月红还让其再交15800元给公司，说是有利息和其他的一些钱。过了一天公司把钱打到了其卡上，其在微信上转钱给宋月红。过了没几天，其在姜堰汽车南站附近办完事出来发现车不见了，其就打电话给张吉，借钱时公司的人说车出现问题就找这个号码。过了一两天其一个人去公司，先是一个工作人员让其交了1000元费用，之后张吉跟其谈的，办公室里还有个人个子蛮高蛮壮的平头，有纹身露在外面。张吉说其车信号有问题，其说自己没有动过车，不可能有问题，之后还在那边发火的，坐在旁边的那个人就让其不要发火，只有跟张吉谈才行。然后其就问张吉能不能把车先拿回头哪怕给点钱以后再正常还款，张吉说不行，现在必须一次性把之前借的本息结清，还要再给违约金和罚款大概15、6万元，一次性给钱就把车还给其。其跟他商量能不能先少给一点，但是张吉一直不同意，反正其不结清就不把车还给其。后来其通过朋友去找张吉也没有用。之后他们公司打过电话让其去把车上的东西拿走，其一直都没空去，后来知道车已经被他们卖掉了。 （2）证人刘某某的证言，证实冯某某抵押的一辆苏XXXXX大众凌度汽车，借款10.4万元，期限24个月，月息0.88%，2017年5月12日签署合同并放款，2017年5月22日把客户的汽车卖了12.8万元，帮客户处理违章花了1700元，过户费500元。 （3）冯某某提供的微信转账截图，证实其2017年5月13日转账15800元给“Amass红”。 （4）辨认笔录，证实冯某某辨认出在某甲公司借款时接待其的女子是宋月红，辨认出车子被拖走之后跟其谈判的人是张吉。 （二）非法拘禁 2017年6月，被害人商某与某公司签订借款合同和委托书等，以其宝马汽车抵押借款，合同履行过程中，商某将抵押车辆再次押给朋友抵债。同年6月15日，被告人宦飞纠集他人至商某家中，以不跟他们走就告知商某家人相威胁，强行将商某带至某公司风控部。后被告人刘军、王艳至某公司风控部，被告人刘军指使被告人张吉、宦飞安排人员看守商某要求其还款，被告人张吉、宦飞遂安排并伙同被告人黄辰、黄辉、李成忠、钱春明、钱忠友、钱存庆、王菲、王冬、王恒、黄红亮等人在某公司风控部、某酒店等地非法限制商某人身自由十余日。 以上事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被害人商某的陈述，证实2016年6月其在某甲公司办理汽车贷款6万元，接待的人口头告诉其不能装信号屏蔽器，不能拆卸GPS，每月要按时打款，违约会拖车，但没说拖车后会怎么处理。其没仔细看合同，也来不及看清。后因其将车辆二次抵押，其被宦飞、黄辰还有一个人带到某丁公司限制人身自由大概半个月。负责看其的人叫不出名字，有部分记得模样。是宦飞将其从家中带走，宦飞说不去就强制把其带走，还有人在楼下。当时其怕吓到其妈，就跟宦飞走了。到了某丁公司，张吉就让其想办法让家里人带钱来赎人，要不然就走不了。其跟张吉协商把其放回去想办法借钱，张吉不答应，让公司的人看着其。第一晚是张吉安排宦飞和另外两个人带其去开的房间，其和另外两个人住的，他们一个人睡觉另一个坐在过道看着其，上下半夜轮班看着。第二天早上九点把其带回某丁公司张吉办公室，李成忠来了，得知要轮流值班看其，很恼火，上来就扇了其一个耳光。当天下午老板和老板娘去了，老板跟张吉说从今晚开始，每天晚上安排两个人看着其。之后就这样，每天白天办公室都有人，没有固定的人看着其，让其借钱，下班前，张吉就安排两个人带其去明珠派出所大厅走一圈，其记得宦飞说过，这样就不存在什么非法拘禁了。然后带其回办公室，当天值班的两个人就负责夜里看着其，不让其离开。期间老板娘也多次催促其想办法还钱。手机都在其身上的，没有搜手机，但是其使用手机时都有人在旁边看着，他们一直要其打电话借钱，所以手机一直在其手上。中途有一天其偷偷发微信给朋友奚鹏让他替其报警，当时民警警告他们不得限制其的自由，其在派出所过了一夜，宦飞让其跟他们回去，其想着即使走了，万一半路被他们截住了，更没好日子过，而且他们认识其家，从派出所出来后其又回了某丁公司。 2.被告人王艳的供述和辩解，证实大概2017年有个20多岁的小年轻差公司的钱，被看在公司里。其听说他们每隔几个小时就把这个人带去派出所一次，晚上就用这个小年轻的身份证开房间，看着他一起睡。后来这个小年轻在公司里面具体待了多长时间其不知道，至少有三、四天的样子。 3.被告人张吉的供述和辩解，证实商某没办法还钱，刘军就让大家看着商某，并且排了班，两个人一班，就是晚上看着，白天公司都有人，他去哪里就跟去哪里。刘军害怕构成非法拘禁，所以每天让人把商某带到明珠派出所去两次，早晚各去一次。商某在公司里一共被看了几天。钱春明、钱存庆、黄辰、钱忠友、钱进，基本上公司里面的人都看过，其没有看过，宦飞其记不得了。刘军让看的肯定知道，王艳当时也在，所以她也知道。 4.被告人宦飞的供述和辩解，证实当时因为商某的汽车找不到了，张吉安排其和公司的三四个人一起去靖江商某家里把他带到公司三楼办公室谈还钱的事，商某说有钱还，然后就在公司打电话一直到晚上，他一直在公司待了好几天。白天公司都有人上班，晚上张吉每天安排人在公司。每天张吉安排其带商某去明珠派出所去一趟，证明不是非法拘禁。就住在某丁公司三楼办公室。 5.被告人黄辰的供述和辩解，证实2017年夏天，张吉和宦飞让大家负责看着商某。白天大家都在某丁公司二楼看着商某，晚上正常是宦飞带商某去开房间，晚上有人陪着商某睡觉。其记得是王冬、张吉、宦飞、其、钱存庆、钱忠友、钱春明、王菲、钱进、黄辉、李成忠几个人去看着的，基本上风控部的人都参与的。刘军说要大家每天跟着商某，他到哪里就跟到哪里直到他拿钱出来为止。持续了有最少一个多星期，最后应该商某交钱给了公司才离开的。 6.被告人钱忠友的供述和辩解，证实2017年夏天，大概在6月份左右，张吉和宦飞就安排大家看着靖江的一个小年轻。当时宦飞和张吉还排了班的，一共分了五六个组，其和钱存庆一组，黄辰和钱春明一组，黄辉和黄红亮一组，其他组其记不清了，但是其肯定张吉、宦飞、李成忠、王冬、钱进也参与了的。当时张吉和宦飞让大家24小时看着这个人，不许他出公司，让他想办法还钱。前后一共看了大概十几天。期间公司里有女文员结婚，那晚宦飞也把这个人带去某国际大酒店一个包房里吃晚饭的。那晚其和钱春明、钱存庆、黄辰、黄辉坐在一起的，没有和宦飞他们坐一桌。 7.被告人王菲的供述和辩解，证实2017年6月左右，每天有人把一个客户看在公司里面，还开车带这个人去明珠派出所两次，刘军认为这样就不算非法拘禁了。第一次其跟宦飞把这个人带到某小区对面格林豪泰宾馆开房间看了一夜。第二次在公司里，其记得这次王冬跟其一起，把这个人看在公司三楼办公室里，这个人晚上就睡在办公室沙发上。当晚这个人还转了钱让王冬去买东西吃，还让其帮他在刘军跟张吉那边求情，其没有理他。一直把这个人看了大概十多天后，应该是这个人的家里帮他把钱还了，这个男的就从公司离开了。参与看这个男的其知道名字的有黄辰、王冬、王恒、黄红亮、钱春明、钱存庆、钱进、黄辉、李成忠、钱忠友。还有风控部其他人应该也参与的，因为总共就这么多人，每天要两三个人看人，肯定会轮到。看守的时候其还有跟其一起看守的人都没有打骂或者其他行为。 8.被告人王冬的供述和辩解，证实公司安排其看商某两三回，每次人员不固定，反正每天下班前宦飞就开始安排人晚上看守商某，另外刘军要求宦飞每天带商某到派出所备案两趟，避免说是非法拘禁。其看的几次都是在某丁公司三楼办公室，其中有一次应该是商某报警的，当天在明珠派出所陪着商某一夜。风控部的人都看守过，反正大家轮流，其记得其跟王菲、钱进都搭过班的。商某在公司大概有10天左右。都是被公司的人看在公司，即使出去也有人跟着。商某有通讯自由，手机在他自己身上，没钱就让他朋友转账给他，有时候会让其帮他买香烟。其记得参与看守的有钱春明、钱存庆、钱忠友、钱进、黄辰、李成忠、王菲、黄红亮、王恒。 9.被告人黄辉的供述和辩解，证实其2017年6月、7月初到公司上班，不认识商某，到公司后听他们说过这个叫商某的，他们说商某借了公司的钱，后来还不上，就把商某带到公司看着，每天都安排人看着，他们说一共把商某看在公司看了十天左右。这件事是其到公司之前一个月发生的。 10.被告人李成忠的供述和辩解，证实2017年6月左右，张吉、宦飞要其加班看守商某，其家里有孩子要带不想加班看人，心里窝火，就打了商某一个嘴巴子。当晚下班，其跟黄辰两个人一起在某丁公司三楼办公室看着商某的。后来还有一次安排其跟钱春明又值了一次班，也是在三楼办公室看商某。商某总共在公司被看了10天左右，其记得宦飞每天都带商某去派出所报到，其没去过，其听说老板让的，防止公安查非法拘禁。后来应该是商某把钱给还了就让他走了。白天不需要专门看守，张吉和宦飞在办公室看着。其看守过商某两次，都是夜里值班看守。每次都是从当天晚上5点钟到第二天上午8点钟。整个风控部的人都安排的，都是张吉和宦飞每天下班前安排好，基本上轮流，不然要是天天让一个人看守肯定会有意见，天天看守不睡觉也吃不消。 11.被告人王恒的供述和辩解，证实2017年6月的一天，其开车送刘军去某丁公司，跟着刘军上楼在三楼办公室看到商某。过了几天，张吉或者宦飞打电话让其晚上值班看守商某。当晚下班其没有走，王冬也被安排当天值班。宦飞让把人看守好，商某去哪里就跟去哪里。其总共值了两次班，都是宦飞安排的。一次是和王冬在某丁公司三楼办公室，还有一次是宦飞把其和王冬、商某送到万达那边一个宾馆，应该是如家宾馆。每次都是从晚上下班直到第二天上午上班。看守期间，其就把商某人看住了，其他随便他做什么。风控部的人应该都参加的，因为其是驾驶员，其都被安排值班了，风控部其他人肯定也都参加的。有钱春明、钱存庆、钱忠友、钱进、黄辉、黄辰、李成忠、王冬、黄红亮、王菲。 12.被告人黄红亮的供述和辩解，证实2017年6月，宦飞安排其跟黄辰还有王菲在某丁公司三楼张吉办公室里看这个男的，交代了不许睡觉，把他看住就行，他去哪里就跟到哪里。过了两天宦飞又安排其晚上看人，还是跟上次一样看到第二天早上上班的时候。风控部的人都参加了的，其记得有钱春明、钱存庆、钱忠友、黄辉、王冬、王恒、黄辰、王菲、李成忠。 13.证人刘某某的证言，证实某甲公司大部分是月初发工资，每月工资都是上个月劳动报酬。如果员工是下半个月来的，他上班的次月不发工资等再下个月发工资，风控部人员2500元，少数人员才2000元。一般情况一两个月涨到三千元，如果这个人第一次拿的工资超过2000/2500元这个人肯定发工资的上上个月就来上班了。 14.《旅客详细信息》，证实2017年6月15日晚上被告人王冬、王恒在某酒店的开房记录。 15.辨认笔录，证实商某辨认出参与看守拘禁其的男子有钱存庆、李成忠、黄辰、钱春明、黄辉，辨认出看起来是公司老板娘的女子是王艳，辨认出安排手下将其拘禁的男子是宦飞、张吉。王菲辨认出被其看在公司和宾馆的男子就是商某；辨认出笔录中提及的大象是钱春明。王冬辨认出被其看在某丁公司的男子是商某。 16.提取笔录，证实2019年6月17日，泰州公安局海陵分局民警依法对被告人王冬手机中与案件事实有关的内容进行提取并拍照固定，王冬的微信号为w853668334，该微信号在2017年6月23日收到商某的微信号“shangzheng0003”转账1元、1元、5元、4元、40元，2017年6月26日收到“shangzheng0003”的转账34元、24元、69元。 （三）伪造国家机关证件 2017年10月，为隐瞒客户已还款的真实情况，逃避某甲公司、某乙公司的检查，被告人刘军、王艳通过他人伪造徐某某等人的机动车登记证书10本。经鉴定，上述机动车登记证书均系伪造。 以上事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被告人刘军的供述和辩解，证实其和王艳找人伪造机动车登记证书目的是为了上海公司驻外风控员检查用的，因为有一部分客户提前还款就解押了，但是这部分钱其没有立即还给上海公司，还是按照之前客户签订的还款日期按期还款，为了防止上海公司查到，就伪造客户机动车登记证书。是在网上找的做假机动车登记证的人做的，对方微信是“喜洋洋”。其一共做了十一二本左右。公安机关查到的10本证是其让王艳做的。其把其做的都销毁了，可能没有理到这几本所以没有销毁。 2.被告人王艳的供述和辩解，证实刘军怕上海公司检查客户车子的抵押情况，就让其找人做一些假的车辆登记证书，来应付上海公司的检查。做假证的人的微信昵称是“喜洋洋”，刘军把这个人的微信推荐给其，然后其通过微信跟对方联系，把需要做假证的车辆登记证书发给对方，一本假证200元左右，总共做了十本，其给了对方2000元钱，是微信转账。 3.物证（照片）、扣押决定书、扣押清单、搜查笔录，证实公安机关从某公司扣押到机动车登记证书十本。 4.《调取证据清单》4份及调取到的印模，证实公安机关分别调取了江苏省淮安市公安局交通警察支队印模6枚、江苏省泰州市公安局交通警察支队印模6枚、江西省南昌市公安局交通警察支队印模6枚、江苏省泰州市公安局交通巡逻警察制度印模6枚。 5.泰州市公安局物证鉴定所出具的《鉴定书》，证实公安机关送某公司处扣押到的机动车登记证书上的印文与真实印文不是同一枚印章盖印形成。 （四）量刑情节 被告人刘军归案后如实供述了自己敲诈勒索、伪造国家机关证件的犯罪事实，被告人王艳、张吉、宦飞归案后如实供述了自己非法拘禁的犯罪事实，被告人夏杰、李成忠、王冬归案后如实供述了自己的犯罪事实。被告人钱存庆、钱忠友、张亚伟、徐小俊、宋月红、王菲、王恒、黄红亮犯罪以后自动投案，如实供述了自己的犯罪事实。被告人黄辰、钱春明犯罪以后自动投案，如实供述了自己非法拘禁的犯罪事实。被告人刘军、张吉揭发他人犯罪行为，经查证属实。 另查明，案发后，泰州市公安局海陵分局依法查封刘军名下位于泰州市姜堰区某小区某幢某室70.4平方米房屋一套，冻结被告人张吉、宦飞等人银行账户计30428.58元。 审理过程中，被告人王艳退出赃款人民币3000元、被告人张吉退出赃款人民币2万元、被告人宦飞退出赃款人民币1万元、被告人夏杰退出赃款人民币2万元、被告人韦正青退出赃款人民币2万元、被告人黄辰退出赃款人民币2000元、被告人钱存庆退出赃款人民币1.5万元、被告人钱忠友退出赃款人民币3000元、被告人钱春明退出赃款人民币2000元、被告人黄辉退出赃款人民币2000元、被告人徐小俊退出赃款人民币69435元、被告人宋月红退出赃款人民币1万元,合计退出赃款人民币176435元。 以上事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.《抓获经过》，证实被告人刘军、王艳、张吉、宦飞、夏杰、韦正青、李巍、李成忠、王冬是被抓获归案；被告人徐小俊、宋月红、张亚伟、黄辰、黄辉、钱春明、钱忠友、钱存庆、王菲、王恒、黄红亮系经公安机关电话传唤归案。 2.被告人刘军、王艳、张吉、宦飞、夏杰、韦正青、李巍、黄辰、钱存庆、钱忠友、钱春明、黄辉、李成忠、张亚伟、徐小俊、宋月红、王菲、王冬、王恒、黄红亮的近照和《江苏人口基本信息》，证实本案各被告人的基本身份情况，作案时均具备完全刑事责任能力。 3.江苏省姜堰市人民法院《刑事判决书》《刑满释放证明》，证实被告人刘军前科情况，曾于2010年12月8日因犯抢劫罪被江苏省姜堰市人民法院判处有期徒刑两年六个月，2012年5月10日被假释，2012年12月9日假释期满。 4.《拘留证》《逮捕证》《取保候审决定书》《解除取保候审决定书》等，证实本案各被告人因涉嫌敲诈勒索罪被采取强制措施的基本情况。 5.江苏省姜堰市人民法院《刑事判决书》，证实被告人张吉前科情况，曾于2012年2月6日因寻衅滋事被姜堰市人民法院判处有期徒刑九个月，缓刑一年。 6.姜堰市公安局《行政处罚决定书》等，证实被告人宦飞劣迹情况，曾于2009年10月12日因吸毒被姜堰市公安局行政拘留十五日并处罚款两千元,2010年10月27日因殴打他人被姜堰市公安局行政拘留十日并处罚款一千元。 7.江苏省姜堰市人民法院《刑事判决书》，证实被告人李巍前科情况，曾于2010年因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑七个月。 9.浙江省建德市人民法院《刑事判决书》《刑满释放证明》，证实被告人黄辰前科情况，及2015年4月16日刑满释放。 10.江苏省姜堰市人民法院《刑事判决书》，证明被告人黄辉前科情况，曾于2008年7月8日因犯诈骗罪、敲诈勒索罪被判处有期徒刑一年三个月并处罚金五百元。 11.泰州市海陵区人民法院《刑事判决书》，证实被告人钱春明的前科情况，曾于2009年6月23日因犯寻衅滋事罪被泰州市海陵区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。 12.江苏省姜堰区公安局《强制隔离戒毒决定书》，证实被告人李成忠的劣迹情况，曾于2019年1月2日因吸毒被姜堰区公安局决定强制隔离戒毒两年。 13.《违法犯罪记录查询情况说明》，证实被告人王艳、夏杰、韦正青、宋月红、钱存庆、钱忠友无前科劣迹，被告人张亚伟曾因殴打他人，于2014年被泰州市公安局海陵分局城南派出所行政罚款三百元。 14.《情况说明》，证实刘军和张吉举报的内容涉嫌犯罪已经查证属实立案侦查，其他人员举报线索未查证。刘军和张吉是5月同一天举报的事实，最终被公安立案侦查。王艳等人是7月举报的所以不属于立功。 15.《查封决定书》《协助冻结财产通知书》，证实泰州市公安局海陵分局依法查封被告人刘军名下商品房一套，依法冻结涉案被告人的银行账户。 以上证据，均经法庭举证、质证，证据均来源合法，内容客观真实，与本案相关联，且相互能够印证，本院均予以确认。 控辩双方针对本案事实认定和法律适用产生了以下争议焦点：一、本案能否认定恶势力犯罪集团；二、本案是否存在“套路贷”；三、敲诈勒索罪能否成立；四、非法拘禁罪能否成立；五、伪造国家机关证件罪能否成立；六、如何认定各被告人的地位作用；七、对部分被告人能否适用缓刑。围绕上述焦点，本院综合评析如下： 关于争议焦点之一，本院认为，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》之规定，可认定本案系一起恶势力犯罪集团案件。首先，本案符合恶势力犯罪的行为特征、危害性特征：以被告人刘军为首的被告人经常纠集在一起，以威胁、恐吓的手段，在车贷行业内为非作恶、欺压百姓，先后敲诈勒索26次、非法拘禁1次、伪造国家机关证件10本，多名被害人陈述和证人证言证实，各被告人的行为造成其和家人内心恐惧、经济状况更加恶劣，严重侵犯到他人人身、财产权益，严重破坏经济、社会秩序，造成了较为恶劣的社会影响。其次，本案符合恶势力犯罪集团的主观特征：某公司设立的目的就是为了非法放贷，仅凭息差不足以盈利，在催要借款本息及拖车费、违约金等款项的过程中，均是采取违法犯罪手段，对此各被告人均有认知，具有共同实施违法犯罪的目的性。被告人拖车的行为具有公然性，带有制造非法影响的意图。此外，本案符合恶势力犯罪集团的组织特征：在较长时间内通过经营，逐渐形成基本固定的犯罪模式和具有较大影响的犯罪组织，组织稳定，成员十余人；有明显的首要分子，发挥主导作用，重要成员较为固定，并具有较明确的层级和职责分工；组织成员经常纠集在一起，共同故意实施恶势力惯常实施的敲诈勒索、非法拘禁犯罪活动。 关于争议焦点之二，本院认为，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》之规定，被告人多次实施的汽车抵押贷款行为应认定为“套路贷”违法犯罪活动。首先，从主观故意上看，被告人具有非法占有的目的。某公司非法从事汽车抵押贷款业务，正常利息不足以支持公司运营。在合同签订的过程中，刻意催促被害人浏览合同、刻意表示合同只是走形式、刻意模糊带过合同中违约条款，客户无法获得合同文本或对合同进行拍照，明显不符合民间借贷习惯。在合同签订后，采取先向被害人打约定的全部借款，再向被害人收取名目繁多的费用的方式，而非普通民间借贷直接扣除的方式，使借款人实际借得的款项低于合同约定的借款金额，虚增贷款金额、制造虚假给付痕迹。在履行合同过程中，一方面，存在肆意认定违约的情况，且不给被害人辩解的机会；另一方面，亦不接受违约的被害人采取补救措施防止和减少违约后果扩大的协商。足见其目的并非为了到期按照合同约定收回本金并获取利息，而是希望被害人违约从而收取高额拖车费、违约金等，以实现非法占有的目的。在此情况下，无论被害人对违约后果是否明知，均不影响被告人非法占有目的的认定。其次，从客观行为上看，被告人以低利息为诱饵，在与借款人签订的一系列格式合同中，单方设定低门槛违约条件和高额违约金等明显不利于借款人的条款，制造民间借贷的假象。再通过虚增借贷金额、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并采用拖车、聚众造势、威胁恐吓等“软暴力”非法占有被害人财物，具有“套路贷”的实质。 关于争议焦点之三，本院认为，公诉机关指控的敲诈勒索罪能够成立。被告人刘军等人组成“恶势力”犯罪集团，并以“套路贷”形式，设定低门槛违约条件，合同签订过程中，不给借款人备份合同、不全面告知合同内容、提示违约后将会面临的高额违约金、罚款等严重后果，催促借款人迅速签订借款合同，一旦借款人出现逾期还款、出省未报备、二次抵押借贷或借贷咨询等违约情形后，就在未通知被害人的情况下，使用被害人预先提供的备用钥匙，将车辆开走藏匿，继而以出售车辆等方式要挟、逼迫借款人还钱，迫使借款人就范。索债过程中，纠集较多被告人，且有若干有纹身标识的人陪同在侧，对被害人形成心理强制，使其产生恐惧、害怕心理，不得已而交出钱财或放弃车辆，数额较大以上，符合敲诈勒索罪的犯罪构成。其中，非法占有的目的不再重复评析。 关于争议焦点之四，本院认为，公诉机关指控的非法拘禁罪能够成立。现有证据能够证实被害人商某被强行从家中带走并被“贴身式”拘禁，在看守期间被被告人李成忠扇耳光，受到言语威胁产生恐惧心理，请看守人员代为求情想回去筹钱遭拒绝，报警求助未果，失去人身自由长达十余日。被害人商某并非自愿被看守，是被告人的行为对被害人形成了心理强制，导致其产生“如果走了被半路截住更没有好日子过”的想法。被告人不没收手机一是为了让被害人商某筹钱，另一方面也是为了掩盖实际非法控制他人人身自由的行为，被害人商某的陈述亦证实其使用手机时都有人在旁边看着，一直要其打电话借钱，即便报警也只能通过偷偷发微信给朋友委托替其报警，心理恐惧程度可见一斑。关于部分辩护人所提“在手段行为和目的行为构成两种犯罪的情况下，应当择一重罪，将限制被害人商某人身自由的行为作为敲诈勒索中的一节，不应单独构成非法拘禁罪”之意见，经查，在现有证据无法查明该节数额，且部分被告人未参与敲诈勒索犯罪，目的行为无法归罪的情况下，手段行为构成犯罪应当予以认定。 关于争议焦点之五，本院认为，公诉机关指控的伪造国家机关证件罪能够成立。主观方面，被告人刘军、王艳是犯意的提出者；客观方面，向做假证者提供了伪造的证件模板样式；危害性方面，一是侵犯了国家机关的信誉，二是实现了将已结清款项截留在公司，欺瞒上海公司的目的，侵害了他人的合法权益，破坏了经济、社会秩序。 关于争议焦点之六，本院认为，被告人刘军、王艳应认定为首要分子，被告人张吉、宦飞、夏杰、韦正青应认定为主犯，其余被告人应认定为从犯。（1）被告人王艳应当认定为首要分子：被告人王艳与被告人刘军之间存在特殊关系，包括其本人在内的多名被告人的供述及被害人的陈述均证实其相当于公司老板娘的身份。其不但担任财务部负责人，查看刘某某发给其的每日进出账情况；还辅助刘军管理公司人员，通过手机监控关注员工作息等情况。被告人刘军、张吉、宦飞的供述证实，违法犯罪过程中，产生费用的报销由王艳经手，刘军不在公司时有事就向王艳报告；客户还款、罚款账单等书证证实，很多客户还款时经过王艳的账户；被告人王艳手机微信聊天记录等电子数据证实，被告人王艳曾通过微信向张吉、宦飞发出拖车、罚款等指令，被告人张吉在微信聊天中称王艳为“大姐大”，同时王艳也负责核对风控部工作人员的工资明细情况。表面看，被告人王艳没有具体负责的工作，不拿工资和分成，但实际上这正是其区别于其他员工，和刘军作为一个整体居于管理者身份之体现，其自己亦供称其相当于一个管家，有些小事情其也有决定权。被告人王艳在刘军与员工之间不仅是“传话筒”，更代表刘军行使着不可或缺的传达指令、管理协调作用，是串联他人实施犯罪的核心成员，掌握着公司的经济命脉，应当认定为首要分子。而首要分子内部，王艳是否向刘军汇报不影响其身份的认定。（2）被告人张吉、宦飞应认定为主犯：被告人张吉、宦飞作为风控部的负责人，被告人刘军的供述证实，除非特殊情况其二人的平时工作不需要向刘军汇报。其二人多次组织、指挥拖车，并在与被害人的谈判中发挥积极主要作用，是整个犯罪集团中的核心人物，应当认定为主犯。（3）被告人夏杰、韦正青应认定为主犯：被告人夏杰、韦正青身为业务部负责人，基本工资分别为7000元、5000元，二人均拿整个业务部业绩的提成。负责对业务员进行管理，督促业务员完成指标，并初步审核客户贷款条件等，被告人夏杰还负责招聘、培训业务员。其二人明知违约后果却在前期招揽业务签订合同过程中不提示被害人或授意其他业务员不提示被害人，为利益驱使，积极开拓新的业务，在整个“套路贷”犯罪的起始环节中均发挥了主要作用，均应当认定为主犯，其中被告人韦正青作用相对于被告人夏杰较小。 关于争议焦点之七，本院认为，本案作为一起恶势力犯罪集团案件，造成了严重的社会危害，参加恶势力犯罪集团共同犯罪的各名被告人均不符合犯罪情节较轻的缓刑适用条件。被告人王菲、王冬、王恒、黄红亮未参与恶势力犯罪集团敲诈勒索的主要犯罪活动，仅参与实施一节非法拘禁犯罪活动且只起次要、辅助作用，自愿认罪认罚，结合其犯罪情节、悔罪表现，可以适用缓刑。 本院认为，被告人刘军、王艳、张吉、宦飞、夏杰、韦正青、李巍、黄辰、钱存庆、钱忠友、钱春明、黄辉、李成忠、张亚伟、徐小俊、宋月红以非法占有为目的，采用威胁、要挟等手段，强行索取他人钱财，被告人刘军、王艳、张吉、宦飞、夏杰、韦正青数额特别巨大，被告人黄辰、钱存庆、钱春明、徐小俊数额巨大，被告人李巍有其他严重情节，被告人钱忠友、李成忠、张亚伟、宋月红数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪，且系共同犯罪，依法均应予惩处。被告人刘军、王艳、张吉、宦飞、黄辰、钱存庆、钱忠友、钱春明、黄辉、李成忠、王菲、王冬、王恒、黄红亮非法剥夺他人人身自由，其行为均已构成非法拘禁罪，且系共同犯罪，依法均应予惩处。被告人刘军、王艳伙同他人伪造国家机关证件，其行为均已构成伪造国家机关证件罪，且系共同犯罪，依法均应予惩处。被告人刘军为牟取非法利益，纠集被告人王艳、张吉、宦飞、夏杰、韦正青、李巍、黄辰、钱存庆、钱忠友、钱春明、黄辉、李成忠、张亚伟、徐小俊、宋月红等较为固定成员，在较长时间内，以“套路贷”形式，多次共同实施敲诈勒索、非法拘禁、伪造国家机关证件等违法犯罪活动，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。其中，被告人刘军、王艳是首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人张吉、宦飞、夏杰、韦正青是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人李巍、黄辰、钱存庆、钱忠友、钱春明、黄辉、李成忠、徐小俊、宋月红、张亚伟、王冬、王菲、王恒、黄红亮在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，依法对其从轻或者减轻处罚。被告人刘军、王艳、张吉、宦飞、黄辰、黄辉、钱存庆、钱忠友、钱春明、李成忠均一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人刘军、黄辰曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法对其从重处罚。被告人刘军归案后如实供述自己敲诈勒索、伪造国家机关证件的罪行，依法对其上述罪行从轻处罚。被告人王艳、张吉、宦飞归案后如实供述自己非法拘禁的罪行，依法对其上述罪行从轻处罚。被告人夏杰、李成忠、王冬归案后如实供述自己的罪行，依法对其从轻处罚。被告人钱存庆、钱忠友、张亚伟、徐小俊、宋月红、王菲、王恒、黄红亮犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法对其从轻处罚。被告人黄辰、钱春明犯罪以后自动投案，如实供述自己非法拘禁的罪行，该部分系自首，依法对其上述罪行从轻处罚。被告人刘军、张吉揭发他人犯罪行为，经查证属实，有立功表现，依法对其从轻处罚。被告人钱存庆、钱忠友、张亚伟、徐小俊、宋月红、王菲、王冬、王恒、黄红亮自愿认罪认罚，依法对其从宽处理。被告人张吉、钱春明、黄辉有前科，酌情对其从重处罚。被告人宦飞、李成忠、张亚伟有劣迹，酌情对其从重处罚。被告人李巍有前科劣迹，酌情对其从重处罚。被告人王艳作为首要分子作用相对于被告人刘军较小，被告人夏杰作为主犯作用相对于被告人张吉、宦飞较小，被告人韦正青作为主犯作用相对于被告人夏杰较小，酌情对其从轻处罚。被告人刘军预缴部分罚金，酌情对其从轻处罚。被告人王艳退出部分赃款并预缴部分罚金，酌情对其从轻处罚。被告人徐小俊退出全部赃款，酌情对其从轻处罚。被告人张吉、宦飞、夏杰、韦正青、黄辰、钱存庆、钱忠友、钱春明、黄辉、宋月红退出部分赃款，酌情对其从轻处罚。被告人王菲、王冬、王恒、黄红亮是初犯，结合其犯罪情节、悔罪表现，给予其一定的缓刑考验期限。 公诉机关指控的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持；指控敲诈勒索罪部分数额不当，本院已予扣减。 关于辩护人魏伟所提“被告人王艳被解除取保候审措施后，在公安机关尚未掌握其犯罪事实的情况下，接电话通知后主动到案接受讯问，系自动投案，应当认定为自首”之意见，经查，公安机关抓获被告人王艳后对其先后采取了刑事拘留、取保候审的强制措施，并已掌握了其主要犯罪事实，此后依照法律规定对其解除取保候审，其接通知到案接受讯问不能认定为主动投案，且其当庭未如实供述自己敲诈勒索的主要犯罪事实，依法不能认定具有自首情节，故对该辩护意见不予采纳。 关于被告人张吉所提“其未参与敲诈勒索第5节拖车”之辩解，经查，张吉、宦飞作为风控部负责人，负责安排拖车事宜，但现有证据未能确认具体安排该节拖车的人，从其他节犯罪事实来看，不能排除他人安排开车的情况，故对该辩解予以采信。 关于辩护人李寅所提“敲诈勒索第13节公司收取各项费用应为10万元而非14万元”之意见，经查，被告人张吉、宦飞的供述，证人刘某、刘某某的证言及转账截图等证据相互印证，证实被害人分别转账8万元给刘某、转账2万元给张吉，共计被索人民币10万元的事实，公诉机关指控14万元中其余4万元的证据仅有被害人黄某的陈述及其妻子朱某的证言，不足以形成完整的证据锁链，故对该辩护意见予以采纳。 关于辩护人羌晓莉、蔡留华所提“被告人夏杰被抓获时公安机关并无充足证据，其到案后如实供述应认定构成自首”之意见，经查，本案系公安机关在工作中发现，2017年11月24日立案侦查，在被告人夏杰被采取强制措施之前，公安机关已经掌握其主要犯罪事实，依法不能认定其具有自首情节。 关于被告人韦正青及辩护人杨安春所提“被告人韦正青仅应对自己团队成员业务部分承担责任”之辩解及意见，经查，公司会计记账汇总及被告人夏杰、张亚伟等人的供述证实，被告人韦正青为业务部负责人，与被告人夏杰一样，拿整个业务部提成的千分之五，应对整个业务部的业务承担责任，故对该辩解及辩护意见不予采纳。所提“公安机关去公司抓捕时韦正青在公司外，其明知公安在公司而主动到公司，后随公安机关到案，并主动如实供述案件全部事实，应认定构成自首”之意见，经查，现有证据无法证实被告人韦正青明知公安在场主动到公司欲接受法律制裁，且其当庭对主要犯罪事实未能如实供述，依法不能认定其具有自首情节。 关于被告人黄辰所提“其未参与敲诈勒索第1节第二次拖车”之辩解，经查，被告人张吉、宦飞的供述相互印证，证实被告人黄辰参与了该次拖车的事实，故对其辩解不予采信。所提“其未参与敲诈勒索第4节拖车”之辩解，经查，被告人宦飞、李巍、钱春明的供述相互印证，证实其参与了该次拖车的事实，故对该辩解不予采信。所提“敲诈勒索第5节事实其中途在昆山下车去拖另一辆车”之辩解，经查，被告人黄辰的供述及被告人李巍、钱春明的供述相互印证，证实被告人黄辰参与去上海一处工地拖白色别克轿车的事实，回程时其是否下车去拖另外一辆车不影响其参与该节拖车的认定，故对该辩解不予采信。 关于被告人钱春明及其辩护人常旭玲所提“被告人钱春明未参与敲诈勒索第1节犯罪中的第一次拖车，不应对第一次拖车索要的35000元承担责任，至少拖车费5000元应当从其犯罪数额中扣除”之辩解及意见，经查，被告人钱春明对于参与敲诈勒索犯罪存在概括的故意，虽然不明知每次参与敲诈勒索的具体数额，但并不影响他对参与部分数额承担责任的认定。其参与第二次拖车时是否需要对参与之前的事态承担责任，应考虑第一次拖车的行为是否已经形成了危害结果。本案中，被害人宋某某第一次被拖车后被索要30000元保证金、5000元拖车费，此时拖车费5000元应当属于已经形成的危害结果，其无需此承担责任；而宋某某与某公司之间尚存在借贷关系，保证金30000元的所有权归属尚未明确，危害结果尚未完全形成，此后被告人钱春明加入第二次拖车的行为促成了危害结果的最终形成，其应当对30000元保证金承担责任，故对该辩解及意见部分采纳。 关于被告人李成忠及其辩护人曹立山所提“被告人李成忠未参与敲诈勒索第1节的谈判，只应对第一次拖车索要的5000元拖车费承担责任，不应对保证金30000元承担责任”之意见，经查，被告人李成忠作为风控部成员，主观上对于敲诈勒索犯罪是概括的故意，现有证据证实被告人李成忠实施拖车行为后，公司以保证金等名目索得被害人宋某某35000元，被告人李成忠对于该笔钱款被公司非法占有具有放任的故意，且该3万元被非法占有的事实亦已形成，虽然其中3万元保证金所有权的丧失是被害人宋某某第二次被拖车后最终形成，但第二次参与拖车人的加入行为并没有阻断李成忠的行为与被害人3万元损失的因果关系，其应当对35000元承担责任，故对该辩解及意见不予采纳。 关于被告人黄辉及辩护人顾晓亮所提“其未参与敲诈勒索第5节拖车”之辩解和意见，经查，被告人李巍、钱春明、黄辰三人的供述相互印证，均证实被告人黄辉参与该节拖车的事实，故对该辩解和辩护意见不予采纳。所提“被告人黄辉未参与非法拘禁”之辩解和意见，经查，被告人黄辰、钱忠友、王菲等人的供述及被害人商某的辨认笔录均证实被告人黄辉参与非法拘禁的事实，故对该辩解及意见不予采纳。 关于部分辩护人对犯罪数额及犯罪形态所提辩护意见，本院已根据本案事实及证据，结合公诉机关的指控，从有利于被告人的角度予以认定，不再赘述。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百三十八条第一、三款、第二百八十条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条第一款、第六十九条第一、三款、第六十七条第一、三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘军犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十五万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年一个月；犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币十五万二千元。 二、被告人王艳犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年五个月，并处罚金人民币八万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十一个月；犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑十二年九个月，并处罚金人民币八万二千元。 三、被告人张吉犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年五个月，并处罚金人民币六万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十一个月；决定执行有期徒刑十二年八个月，并处罚金人民币六万元。 四、被告人宦飞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十二年五个月，并处罚金人民币六万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑十一个月；决定执行有期徒刑十二年八个月，并处罚金人民币六万元。 五、被告人夏杰犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六万元。 六、被告人韦正青犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元。 七、被告人李巍犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 八、被告人黄辰犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币四万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年一个月；决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币四万元。 九、被告人钱存庆犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 十、被告人钱忠友犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 十一、被告人钱春明犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币四万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四万元。 十二、被告人黄辉犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑九个月；决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万元。 十三、被告人李成忠犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑七个月；决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。 十四、被告人张亚伟犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元， 十五、被告人徐小俊犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元。 十六、被告人宋月红犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。 十七、被告人王菲犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年。 十八、被告人王冬犯非法拘禁罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年。 十九、被告人王恒犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年。 二十、被告人黄红亮犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年。 二十一、退出的赃款人民币十七万六千四百三十五元及冻结的人民币三万零四百二十八元五角八分发还相关被害人，尚未退出的赃款人民币七十八万二千零五元二角二分予以追缴后发还相关被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  花 艳 审 判 员  吴 洋 审 判 员  韩雨石 人民陪审员  陆秀祥 人民陪审员  王镇海 人民陪审员  周荣臻 人民陪审员  董 杰 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  陈 洁 伏天池