西安市莲湖区人民法院刑事判决书  （2018）陕0104刑初503号公诉机关西安市莲湖区人民检察院。被告人闵某某，男，1963年5月12日出生，汉族，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，初中文化，户籍地河南省伊川县，捕前系陕西中洁融担保有限公司法定代表人，2017年9月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局莲湖分局刑事拘留，同年9月30日被依法逮捕，现羁押于西安市莲湖区看守所闵某某。辩护人王雁，陕西方强律师事务所律师。西安市莲湖区人民检察院以莲检诉刑诉（2018）495号起诉书指控被告人闵某某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市莲湖区人民检察院指派检察员李天舒出庭支持公诉，被告人闵某某及辩护人王雁到庭参加了诉讼。现本案已审理终结。西安市莲湖区人民检察院起诉书指控，被告人闵某某于2012年1月19日在本市莲湖区XX大街XX号XX栋XX层XX号房成立陕西中洁融担保有限公司，任法定代表人，股东有闵某某（另案处理）。公司自成立后，聘用刘某某、崔某某、张某乙等人担任公司经理，以签订预付款担保合同的方式面向社会群众吸收公众存款，约定月利率1.4%到1.7%不等。至2015年5月，中洁融公司开始不再向投资人返利，且无法返还本金。截止2017年6月，先后有谢君泰、张某甲、张某乙等96名投资人进行报案，签订合同134份，涉及合同金额2728万元，已兑付本金60.6万元，兑付利息186万余元，尚欠24817840元。为证实上述事实成立，公诉人当庭出示、宣读了报案材料及抓获经过、借条、预付款担保合同合同、银行账户明细等书证，集资参与人谢君泰、张某甲、张某乙等人的陈述，证人刘某某、王某某、吕某某等人的证言，被告人闵某某的供述与辩解、司法会计鉴定意见、户籍证明等证据材料。据此，认为被告人闵某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。庭审中，被告人闵某某对起诉书的指控承认属实，称由于将吸收的钱款向外投资，资金链断裂，无法还款，表示认罪。辩护人辩护称，对指控的罪名没有异议，被告人归案后，如实供述罪行、认罪，具有从轻处罚情节，建议对其从轻处罚。经审理查明，2012年1月19日，被告人闵某某在西安市莲湖区XX大街XX号XX栋XX层XX号房成立陕西中洁融担保有限公司（以下简称中洁融公司），任法定代表人，股东有闵某某（另案处理）。公司成立后，聘用刘某某、崔某某、张某乙等人担任公司经理，以签订预付款担保合同的方式面向社会群众吸收公众存款，约定月利率1.4%到1.7%不等。至2015年5月，中洁融公司开始不再向投资人返利，且无法返还本金。截止2017年6月，先后有谢君泰、张某甲、张某乙等96名投资人报案，签订合同134份，涉及合同金额2728万元，已兑付本金60.6万元，兑付利息186万余元，尚欠24817840元。认定上述事实的证据有：1.收案登记表、报案材料。集资参与人与中洁融公司签订合同吸收资金，之后不再返还，遂报案。2.抓获经过证明。被告人闵某某涉嫌非法吸收公众存款于2015年8月28日被西安市公安局莲湖分局立案侦查，2017年1月7日被沈阳市公安局于洪分局抓获，9月5日被西安市公安局莲湖分局刑事拘留。3.陕西中洁融担保有限公司工商登记资料。该公司成立于2012年1月19日，股东为闵某某、闵某某，法定代表人为闵某某。2014年10月23日更名为陕西中洁融预付款担保有限公司。4.集资参与人与中洁融公司（陕西中洁融预付款担保有限公司）签订的担保合同、担保函、还款计划书、借款借据、资金往来明细、司法鉴定书等。中洁融公司与96名集资参与人签订134份担保合同，吸收资金27285000元，已兑付本金606000元，已兑付利息1861160元，扣除已兑付本金、利息后，尚欠报案的集资参与人本金24817840元。5.证人证言刘某某证言称，中洁融公司成立于2011年底，法定代表人是闵某某，股东有闵某某，他是经理，业务经理是崔某某、张某乙，闵小彦主要管财务，前台接待是王某某等人。公司主要业务是吸收群众资金，将资金再借给需要的企业，并为企业提供担保服务。公司通过报纸宣传，群众到公司咨询，前台王某某接待后将人带到他和崔某某、张某乙处，由他们三人进行讲解，讲解对接企业甘肃热力隆公司、新疆益豪能源发展公司的相关情况，然后向群众告知月息，月息从1%到1.7%，如果有群众愿意投资，他就把人带到闵某某那里，签订投资担保合同、交款。完成后，他们经理会得到1‰的提成。闵某某每年会到公司几次，来了之后就叫他们几个工作人员吃个饭，问问公司的情况。股东闵某某负责公司平时运营管理，宣传、发工资、提成、招聘人员、签合同、收取资金。王某某证言称，她是2012年6月份通过招聘到中洁融公司上班的，2015年11月离开公司。她在公司负责接待客户，端茶倒水，把客户带到经理那里。公司位于北大街新时代广场8楼801室，后来搬到名流大厦5楼，法定代表人闵某某，股东闵某某，闵小彦管账，刘某某是经理，业务经理是崔某某、张某乙。公司通过媒体做广告吸收客户资金，中洁融公司的印章、闵某某的私章和对接的新疆益豪公司、甘肃热力隆公司的印章都在闵某某那里，公司使用的POS机是闵某某的名字。张永桃证言称，2007年认识闵某某时，闵某某经营了几辆大货车，后两人一起共同生活。2012年开始，闵某某开设担保公司，自己没有参与经营。大概在2008年时，闵某某用她的身份证办理了一张工商银行卡，闵某某一直使用，卡上所有的转入转出款项均是闵某某操作的，因为银行卡是她的名字，所以借出去的钱，借款人出具的借条写着她的名字，后来闵某某让她保管这些借条。闵某某将吸收的资金借出去，还花了大概一千万修建一栋楼房，因资金链断裂，楼房没有竣工，因此还形成了诉讼。吕某某证言称，他从银行辞职后从事“过桥资金”业务，给企业临时垫付贷款，收取利息。2012年认识闵某某，从闵某某处借款大概有一千五百多万元，他给张永桃出具有欠条。2014年他成立了青海亿通融资担保公司，用闵某某资金大概有八百多万元，没有对账，具体金额不清。陈治民证言称，2012年，他在伊川县XX大道XX段道路工程，因为资金短缺，从闵某某处多次借款共计三百万元，月息三分多。通过张永桃的银行卡转到他侄子陈某甲的账户。6.被告人闵某某供述称，中洁融公司成立于2012年初，当时办理工商登记手续时，在省工商局门口有一女子带他到一家专门办证的财务公司，他给了对方自己和闵某某的身份证，花了8万元，历时半个月办下来了陕西中洁融担保公司营业执照，并在工商银行办理了POS机。公司地点在北大街新时代广场8楼，2014年搬到名流天地大厦办公，他是法定代表人，股东有他儿子闵某某，经理姓刘，负责公司全面工作，还有崔经理和张经理，闵小彦后来也在公司帮忙。公司注册资金1000万元，实际他没有出资，具体是财务公司办理的。公司使用的POS机还绑定有闵某某的工行卡和农行卡，有些客户将投资款打到闵某某账号后签订合同，闵某某再把款打到他兰州的工行卡上。公司一开始在华商报上等广告，说明利息1分至1分2，欢迎投资。客户到公司后，前台人员将客户带到经理那里，由经理讲解公司运作方式，客户投资期限分三个月、半年、一年，公司把钱再投给对接企业，利息为3分，对接企业有甘肃热力隆公司、新疆益豪能源发展公司，企业生产赚钱后再给客户偿还本金和利息。如果企业不还，由中洁融公司偿还。客户同意投资后，经理将客户带到财务室，由闵某某写合同、签字盖章、客户付款。经理有工资和1‰提成。2012年、2013年他向对接企业甘肃热力隆公司共计放款490万元，月息3分，2014年热力隆公司还款，利息差50万元未还。他给新疆益豪能源发展公司借款400万元，利息3分5，益豪公司只还了几个月利息再未还款。他给甘肃宏凯房地产公司借款1000万元，利息3分至3分5 ，宏凯公司还了350万元利息，本金未还。他在伊川县买地盖房花了1000余万元，给吕某某借款2000余万元，给陈某乙借款600余万元，给何某某借款200余万元，给白某某借款500余万元，给石某某借款500余万元。7.被告人闵某某户籍信息。闵某某系成年人，具备完全刑事责任能力。上述证据均经当庭举证、质证，并能相互印证，足以定案。本院认为，被告人闵某某以签订借款担保合同、支付高额利息的方式，向社会不特定人员吸收公众存款2728万元，除去已兑付本金利息，尚欠24817840元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。西安市莲湖区人民检察院指控被告人闵某某的犯罪事实及罪名成立。被告人闵某某归案后，能如实供述罪行，表示认罪，具有从轻处罚情节，辩护人的辩护意见成立，本院依法对其从轻处罚。为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人闵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币20万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即从2017年1月7日起至2024年1月6日止。所处罚金于本判决生效后三十日内交至本院，上缴国库）。二、未追回的赃款继续追缴；追缴后，发还各集资参与人（发还名单和数额详见陕西铭建司法会计鉴定所陕铭鉴字（2017）42号司法鉴定意见书）。如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份、副本三份。  审    判    长   王晓宁人 民 陪 审 员   刘嫦娥人 民 陪 审 员   惠秋霞 二○一九年十二月十九日 书   记   员     叶娟娟谢  鑫  1