南京市建邺区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0105刑初149号 公诉机关南京市建邺区人民检察院。 被告人朱彩群，女，1981年1月6日出生，住本市江宁区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月16日被取保候审，2018年5月15日再次被取保候审，同年12月12日被逮捕，现羁押于南京市看守所。 辩护人张琳，江苏钟山明镜律师事务所律师。 辩护人王龙凤，江苏钟山明镜律师事务所实习律师。 被告人朱亦冰，男，1966年9月26日出生，住江苏省射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月20日被刑事拘留，同年6月19日被取保候审，同年9月8日被逮捕，现羁押于南京市第二看守所。 辩护人吴冰，江苏新中一律师事务所律师。 被告人白淑维，女，1957年2月21日出生，住本市建邺区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押于南京市看守所。 辩护人顾澍，江苏宁法律师事务所律师。 辩护人季硕，江苏宁法律师事务所实习律师。 被告人刘宗文，男，1962年8月2日出生，住本市秦淮区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押于南京市第二看守所。 指定辩护人陈志甜，江苏谦润律师事务所律师。 被告人马某甲，男，1949年1月18日出生，住本市鼓楼区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押于南京市第二看守所。 辩护人曹振雷，北京大成（南京）律师事务所律师。 辩护人杨婧文，北京大成（南京）律师事务所律师。 被告人戴某甲，女，1969年5月29日出生，住本市鼓楼区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押于南京市看守所。 辩护人陈德全，江苏天之权律师事务所律师。 被告人刘某甲，男，1982年1月23日出生，住本市秦淮区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押第二看守所。 辩护人王成宇，江苏恒森律师事务所律师。 辩护人赵月，江苏恒森律师事务所律师。 被告人莫某，女，1977年8月19日出生，住本市秦淮区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押看守所。 辩护人曹义怀，北京市盈科（南京）律师事务所律师。 辩护人端木婷婷，北京市盈科（南京）律师事务所实习律师。 被告人刘某乙，女，1958年12月14日出生，住本市雨花台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押看守所。 辩护人刘丽，国浩律师（南京）事务所律师。 被告人杨某甲，女，1970年4月6日出生，住本市建邺区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日被刑事拘留，同年9月8日被逮捕，现羁押于南京市看守所。 辩护人时宇，北京市盈科（南京）律师事务所律师。 被告人武良勇，男，1961年12月10日出生于南京市，汉族，高中文化，住本市江宁区，户籍地本市江宁区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月1日被刑事拘留，同年9月7日被取保候审，2018年9月6日再次被取保候审，2019年12月4日被逮捕，现羁押于南京市第二看守所。 辩护人丁独伟，上海市锦天城（南京）律师事务所律师。 辩护人张昆，上海市锦天城（南京）律师事务所律师。 南京市建邺区人民检察院以宁建检诉刑诉〔2018〕135号起诉书指控被告人朱彩群、朱亦冰、白淑维、刘宗文、马某甲、戴某甲、刘某甲、莫某、刘某乙、杨某甲、武良勇犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月4日向本院提起公诉。后于2019年2月11日以宁建检诉刑变诉〔2018〕2号变更起诉决定书、2019年6月25日以宁建检诉刑变诉〔2019〕2号变更起诉决定书变更起诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，南京市建邺区人民检察院指派检察员翟荣伦出庭支持公诉，被告人朱彩群及其辩护人张琳，被告人朱亦冰及其辩护人吴冰，被告人白淑维及其辩护人顾澍，被告人刘宗文及其辩护人陈志甜，被告人马某甲及其辩护人曹振雷、杨婧文，被告人戴某甲及其辩护人陈德全，被告人刘某甲及其辩护人王成宇、赵月，被告人莫某及其辩护人曹义怀、端木婷婷、被告人刘某乙及其辩护人刘丽，被告人杨某甲及其辩护人时宇，被告人武良勇及其辩护人丁独伟到庭参加诉讼。经公诉机关建议本案延期审理，后恢复审理。现已审理终结。 南京市建邺区人民检察院指控： 2015年9月至2016年年底，被告人朱彩群伙同陈某甲、陆取（均另案处理）先后成立南京钱道投资管理有限公司、南京钱道生物科技有限公司（以下均简称钱道公司），未经依法批准，为陈某甲进行非法集资。被告人朱彩群任行政总监，负责公司的日常管理与各部门部长的提成及支付等；被告人朱亦冰任市场总监；被告人杨某甲、白淑维、刘宗文、刘某乙、莫某、戴某甲、刘某甲、马某甲、武良勇先后任各部部长，以研发干细胞、建设房地产等名义，通过返点方式鼓励投资者口口相传、承诺月息8%（十个月还本付息）、出售股票（承诺最低购买价格2倍收回）、召开酒会等形式向不特定公众进行宣传，先后向黄某、毕某、王某乙、刘某戊等1000余人非法吸收公众存款总计人民币2.1亿余元。其中： 2016年4月至公司解散期间，被告人朱亦冰任钱道公司市场总监，主要负责公司宣讲、宣传、业务拓展等工作，同期钱道公司共计非法吸收公众存款人民币2亿余元； 2016年3月至公司解散期间，被告人白淑维任白部部长，非法吸收公众存款人民币6300万余元；同期钱道公司共计非法吸收公众存款人民币2亿余元； 2015年11月至公司解散期间，被告人刘宗文任一部部长，非法吸收公众存款人民币6300万余元；同期钱道公司共计非法吸收公众存款人民币2.1亿余元； 2016年3月至公司解散期间，被告人马某甲任六部部长，非法吸收公众存款人民币1100万余元；同期钱道公司共计非法吸收公众存款人民币2亿余元； 2016年5月至公司解散期间，被告人戴某甲任三部部长，非法吸收公众存款人民币1900万余元；同期钱道公司共计非法吸收公众存款人民币1.9亿余元； 2016年4月至公司解散期间，被告人刘某甲任二部部长，非法吸收公众存款人民币1600万余元；同期钱道公司共计非法吸收公众存款人民币2亿余元； 2015年12月至公司解散期间，被告人莫某任五部部长，非法吸收公众存款人民币540万余元；同期钱道公司共计非法吸收公众存款人民币2.1亿余元； 2015年10月至2016年4月间，被告人刘某乙任三部部长，非法吸收公众存款人民币400万余元，同期钱道公司共计非法吸收公众存款人民币2100万余元； 2015年11月至2016年3月间，被告人杨某甲先后任业务员和二部部长，非法吸收公众存款人民币390万余元，同期钱道公司共计非法吸收公众存款人民币1300万余元；· 2016年3月至公司解散期间，被告人武良勇先后任业务员和八部部长，非法吸收公众存款人民币680万余元，同期钱道公司共计非法吸收公众存款人民币2亿余元。 被告人白淑维、刘宗文、杨某甲、刘某乙、莫某、戴某甲、刘某甲、马某甲、武良勇等按照集资款的4%-8%提成，从中再给业务员、集资参与人各1%-2%提成。 2017年5月15日，被告人朱彩群被抓获归案；2017年5月20日，被告人朱亦冰被抓获归案；2017年8月1日，被告人白淑维、刘宗文、马某甲、戴某甲、刘某甲、莫某、刘某乙、杨某甲、武良勇接民警电话通知主动到公安机关投案；上述被告人到案后均如实供述了上述事实。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解，查封、扣押、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人朱彩群、朱亦冰、白淑维、刘宗文、马某甲、戴某甲、刘某甲、莫某、刘某乙、杨某甲、武良勇非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。被告人朱彩群系主犯，被告人朱亦冰、白淑维、刘宗文、马某甲、戴某甲、刘某甲、莫某、刘某乙、杨某甲、武良勇系从犯。应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条的规定，予以惩处。 对公诉机关指控的事实，被告人及其辩护人作如下辩解及辩护意见： 1、被告人朱彩群辩称其有自首、立功情节。其辩护人的辩护意见：（1）本案属于单位犯罪；（2）钱道公司的员工及亲友投资的金额不应计算在被告人犯罪金额中；（3）砍头息、返现、利息、转价、转股不应计算在犯罪金额中；（4）玄武门营业点非吸业务朱彩群不知情，该营业点非吸金额约800万不应计入在朱彩群犯罪数额中；（5）朱彩群不是主犯，系从犯；（6）朱彩群在2016年10月已离职；（7）朱彩群系初犯、偶犯，有自首，立功情节；（8）有部分投资人已获得本息，部分投资人债权转抵物、抵房产。综上，建议对其从轻、减轻处罚。 2、被告人朱亦冰辩称：（1）其2016年4月26日才来钱道公司上班，之前的业绩不应计算在其犯罪金额中；（2）其不是市场总监；（3）指控的非吸金额中有部分金额系投资人的债转股金额，而非新投的资金。其辩护人的辩护意见：（1）朱亦冰于2016年4月26日才来钱道公司上班，钱道公司从2016年4月1日至25日的非吸金额不应计算在朱亦冰犯罪金额中，应予扣除；（2）债转股部分收据中金额存在重复计算，应予扣除；（3）钱道公司员工及亲友的投资金额不应计算在非吸总额中，应予扣除；（4）朱亦冰在钱道公司只是普通讲师，而非市场总监；（5）朱亦冰属于从犯，有坦白情节，认罪悔罪态度较好。建议对其从轻处罚。 3、被告人白淑维辩称，审计报告中其非吸金额中有部分投资人的投资未经其手。其辩护人的辩护意见：（1）本案为单位犯罪；（2）本案存在的债转股，实际是对初次投资期限的延长，投资人投资金额并没有增加，非吸的金额只能计算初次的投资金额；（3）起诉书指控白淑维的非吸金额中包含了其他人经手的业绩挂在白淑维名下，该部分业绩白淑维没有拿提成，不应计入白淑维的犯罪金额中；（4）白淑维系从犯、初犯、偶犯，有自首情节。建议对其减轻处罚。 4、被告人刘宗文辩称，关于涉案金额请法庭考虑。其辩护人的辩护意见：刘宗文系从犯、初犯、偶犯，有自首情节，认罪、悔罪态度较好，建议对其从轻或减轻处罚。 5、被告人马某甲辩称：（1）投资人收据上的金额有水分，其中包含砍头息；（2）转股时的收据包含投资人的利息，收据金额大于投资款。其辩护人的辩护意见：（1）费某、刘开明等10名投资人并非在马某甲名下投资，而审计报告中将该部分金额计算在马某甲非吸金额中，应予扣除；（2）在债转股中，投资人并未实际投入资金，债转股金额应从犯罪金额中扣除;（3）马某甲系从犯、初犯、偶犯，有自首情节;(4）有部分投资人对马某甲表示谅解。建议对马某甲从轻、减轻处罚，适用缓刑。 6、被告人戴某甲辩称，其非吸金额主要是债转股部分；其2016年10月已离开公司。其辩护人辩护意见：（1）本案中投资人投资时的返点、砍头息及之后转股金额应从非吸金额中扣除；（2）戴某甲名下投资人李伟的21450元，同一张收据在审计报告中重复计算；（3）戴某甲任职时间从2016年5月至8月，9月以后的非吸金额(155.3118万元)应从戴某甲犯罪金额中扣除；（5）戴某甲有自首、从犯情节。建议对其减轻处罚，适用缓刑。 7、被告人刘某甲辩称，其非吸金额大部分是债转股，该部分其没有拿提成，不应计算在其犯罪数额中。其辩护人的辩护意见：（1）本案系单位犯罪；（2）前任部长发展的投资人的投资金额及转价转股金额不应计算在刘某甲的犯罪金额中；（3）刘某甲本人及业务员徐某甲的投资金额不应计算在刘某甲的犯罪金额中；（4）投资人投资时的当场返点不应计算在被告人的犯罪金额中；（5）刘某甲系初犯、从犯，有自首情节。建议对其从轻或减轻处罚，适用缓刑。 8、被告人莫某辩称，对于非吸中的转股部分业绩其没有拿到提成。其辩护人的辩护意见：（1）莫某亲友的投资款不应计算在莫某非吸金额中，应予扣除；（2）本案转价、转股部分属于没有新的资金投入，该部分金额应从非吸金额中扣除；（3）张化良、陈玉琴等投资人仅提交未注明部门的合同，但未提交收据或转账凭证，该部分金额应从莫某的犯罪金额中扣除；（4）莫某系初犯、从犯，有自首情节，认罪悔罪，建议对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。 9、被告人刘某乙无辩解意见。其辩护人的辩护意见：（1）本案系单位犯罪；（2）刘某乙于2016年4月11日因生病住院已离职，4月11日至4月底时间段投资人在三部的投资金额不应计算在刘某乙非吸金额中；（3）部分业务员经手的投资款仅挂在刘某乙部门，刘某乙未获利，应从刘某乙的非吸金额中扣除；（4）投资人的当场返现，应从被告人非吸金额中扣除；（6）刘某乙系初犯、偶犯、从犯，有自首情节。建议对其从宽处罚并适用缓刑。 10、被告人杨某甲辩称，其于2016年3月中旬就已离职，之后二部的非吸金额不应算在其名下。其辩护人的辩护意见：（1）本案系单位犯罪；（2）杨某甲在2016年3月中旬已离职，3月中旬至3月底期间的涉案金额不应计算在杨某甲犯罪金额中；（3）杨某甲系初犯、偶犯、从犯，有自首情节；（4）部分投资人出具谅解书对杨某甲表示谅解。建议对其从宽处罚。 11、被告人武良勇辩称，投资人收据金额包含砍头息， 债转股收据金额包含前次投资的利息。其辩护人的辩护意见：（1）本案系单位犯罪；（2）本案存在砍头息和转股重复计算，应从犯罪金额中扣除；（3）武良勇系初犯，有自首情节，认罪悔罪，建议对其适用缓刑。 经审理查明： 2015年9月至2016年12月间，被告人朱彩群伙同陈某甲、陆取（均另案处理）先后成立南京钱道投资管理有限公司、南京钱道生物科技有限公司（以下简称钱道公司），未经依法批准，为陈某甲进行非法集资。被告人朱彩群任行政总监，负责公司的日常管理与各部门部长的提成及支付；被告人朱亦冰任市场总监；被告人杨某甲、白淑维、刘宗文、刘某乙、莫某、戴某甲、刘某甲、马某甲、武良勇先后任各部部长，以建设房地产、研发干细胞等名义，通过口口相传、召开酒会等途径向不特定社会公众进行宣传，以承诺月息8%的高额利息（十个月还本付息）、出售股票（承诺最低购买价格2倍收回）等方式，向黄某、毕某、王某乙、刘某戊等1000多人非法吸收公众存款总额达人民币2.1亿余元。其中： 2016年4月26日至2016年12月，被告人朱亦冰任钱道公司市场总监，主要负责公司宣讲、宣传、管理业务拓展等工作，期间钱道公司共计非法吸收公众存款1.9亿余元； 2016年3月至2016年12月，被告人白淑维任白部部长，非法吸收公众存款6300万余元； 2015年11月至2016年12月，被告人刘宗文任一部部长，非法吸收公众存款6300万余元； 2016年3月至2016年12月，被告人马某甲任六部部长，非法吸收公众存款1100万余元； 2016年5月至2016年9月，被告人戴某甲任三部部长，非法吸收公众存款达1800万余元； 2016年4月至2016年12月，被告人刘某甲任二部部长，非法吸收公众存款1600万余元； 2015年12月至2016年12月，被告人莫某任五部部长，非法吸收公众存款540万余元； 2015年10月至2016年4月，被告人刘某乙任三部部长，非法吸收公众存款400万余元； 2015年11月至2016年3月，被告人杨某甲先后任业务员和二部部长，非法吸收公众存款390万余元； 2016年3月至2016年12月，被告人武良勇先后任业务员和八部部长，非法吸收公众存款680万余元。 被告人白淑维、刘宗文、马某甲、戴某甲、刘某甲、莫某、刘某乙、杨某甲、武良勇等按照集资款的4%-8%提成，从中再分配给业务员、集资参与人各1%-2%提成。 2017年5月15日，被告人朱彩群在本市六合高速公路查报站被抓获归案；2017年5月20日，被告人朱亦冰被抓获归案；2017年8月1日，被告人白淑维、刘宗文、马某甲、戴某甲、刘某甲、莫某、刘某乙、杨某甲、武良勇接民警电话通知主动到公安机关投案；上述被告人到案后均如实供述了上述主要事实。 另查明，被告人朱彩群归案后，向公安机关检举孙某某强奸犯罪，经查证属实。 在本案审理期间，被告人朱彩群、马某甲、戴某甲、刘某甲、杨某甲、武良勇分别退出违法所得人民币10万元、5万元、5万元、2.6万元、3万元、4万元。 上述事实，被告人朱彩群、朱亦冰、白淑维、刘宗文、马某甲、戴某甲、刘某甲、莫某、刘某乙、杨某甲、武良勇基本无异议，且有接受证据材料清单、钱道公司及相关企业工商资料、公告、承诺书、委托书、公司聘用协议书、授权委托书、委托融资协议书、辞职报告、通知、钱道公司通讯录、北京新闻发布会参会名单、钱道vip增值积分收益表、305医院vip体验特惠方案、钱道公司实体项目介绍、艾维斯大厦总承包合作商谈意向框架协议、钱道公司申请众筹挂牌材料、钱道公司梦想展示板展示的有关情况说明、贵阳市人民政府会议纪要、批复、总则、还款协议书、借条、国有建设用地使用权出让合同、房地产项目权利义务整体转让合同、钱道公司兑付登记表，协助查询财产通知书、扣押清单、陈泰轩、刘闯、刘伯强、朱炳山银行卡流水、北京君企茂隆生物科技公司银行交易明细、各被告人银行资产情况、钱道生物科技公司资料、干细胞宣传资料、君企茂隆入住新城科技园合同、销售协议、礼品+红包明细，专项审计报告、合作协议、转账单据、收据、股权代持协议、商品订单协议书、经双方补充协议、魏曼诉钱道公司民事诉状、在逃人员登记表、情况说明、案发经过、抓获经过、孙某乙强奸案到案情况说明、常住人口基本信息、电话查询记录、刑事判决书；证人陈某甲、江某、陈某乙、陈某丙、净宁波、王某甲、张某甲、邹某、刘某丙、任某、朱某甲、金某甲、丁某甲、朱某乙、张某乙、万某甲、冯某、唐某甲、李某甲、汤某、张某丙、张某丁、申某、王某乙、胡某、万某乙、张某戊、芦秀琴、肖某、金某乙、李某乙、陆某甲、尹某甲、何某、金某甲、钟某甲、鲍某、徐某甲、陈某丁、吴某甲、丁某乙、马某乙、庞某、贝某、许某、谢某甲、王某丙、吕某、钟某乙、谷某、张某己、陈某戊、李某丙、吴某乙、戴某乙、毕某、侯某、王某丁、简某、吴某丙、童某、刘某丁、刘某戊、张某庚、张某辛、金某丙、宋某、王某戊、王某己、黄某、刘某己、刘某丁、刘某戊、张某壬、朱某丙、张某辛、宋某、韩某甲、邱某、唐某乙、周某、李某丁、柳某、韩某乙、孙某甲、张某癸、费某、崔某、金某丁、朱某丁、杨某乙、杨某丙、徐某乙、陆某乙、谢某乙、李某戊、柴某、张某子、刁某、陈某己、尹某乙、孙某乙、傅某等人证言；辨认笔录；监控视频阅看记录等证据证实，足可认定。 针对被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院根据案件事实、证据，综合评判如下： 1、关于辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，陈某甲、陆取、朱彩群等人为进行非法集资犯罪活动而设立钱道公司，钱道公司设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动，对钱道公司中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任，故对该辩护意见不予采纳。 2、关于辩护人提出向业务员及亲友吸收的资金不应计入犯罪金额中的辩护意见，经查，根据相关司法解释规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，一并计入犯罪数额，故对该辩护意见不予采纳。 3、关于被告人及辩护人提出砍头息、当场返点不应计算在犯罪金额中，应予扣除的辩解及辩护意见，经查，根据相关司法解释规定，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，本案中收据及合作协议中的金额即为双方确定的投资人投资金额，故当场返息、返点部分不应从犯罪金额中扣除，对该辩护意见不予采纳。 4、关于被告人及辩护人提出转价或转股金额与初次投资金额存在重复计算，不应计算在犯罪数额中，应予扣除的辩解及辩护意见，经查，钱道公司在投资人转价或转股时要求投资人将之前初次投资的相关票据、协议原件上缴公司，公司开具新的转价或转股金额收据，该金额是初次投资后剩余未兑付的本金加上利息（从转价或转股时计算至2016年11月，该时间段不超过5个月），按照该计算方法，转价或转股的金额实际上小于投资人初次投资的本金金额。存在转价或转股的金额时，该笔初次投资的金额未计算在非吸金额中，故不存在重复计算。对该辩护意见不予采纳。 5、关于辩护人提出对被告人适用缓刑的辩护意见，根据本案被告人犯罪情节、后果、社会危害性，对被告人不宜适用缓刑，对该辩护意见不予采纳。 6、关于朱彩群及其辩护人提出朱彩群构成自首、立功情节的辩解及辩护意见，经查，朱彩群系于2017年5月15日在本市六合高速公路查报站被抓获归案，其辩解自己是在去公安机关投案的路上，该辩解无相关证据印证，故对构成自首的辩解及辩护意见不予采纳；朱彩群归案后在取保候审期间，向公安机关检举他人犯罪，经查证他人犯罪属实，故对构成立功的辩解及辩护意见予以采纳；关于辩护人提出玄武门营业点非吸业务约800万余元不应计入朱彩群犯罪数额中的辩护意见，经查，虽然玄武门营业点2016年3月成立时由陈某甲直接管理，但玄武门营业点的马某甲、白淑维以及陈泰轩均证实，2016年4月朱彩群即代表钱道公司对玄武门营业点负责、管理，玄武门营业点成为钱道公司的一个部门。且玄武门营业点自2016年4月起开出的收据已盖有钱道生物公司的印章，玄武门营业点投资人之后的还本付息都由朱彩群负责发放，故玄武门营业点非吸金额应计入朱彩群的犯罪数额中，对该辩护意见不予采纳；关于朱彩群辩护人提出朱彩群属于从犯的辩护意见，经查，钱道公司由朱彩群等人策划注册成立，后朱彩群负责公司的日常运行、发展，及各部门的提成支出，其在非法吸收公众存款犯罪中起主要作用，系主犯，对该辩护意见不予采纳；关于辩护人提出朱彩群在2016年10月已离职的辩护意见，经查，多名被告人均证实朱彩群在2016年10月之后直到年底仍然在过问钱道公司后续工作，业务员的提成等相关账目仍在其手中，故朱彩群虽然在2016年10月提出辞职报告，但其对钱道公司之后的非吸金额仍应负责，该部分金额应计入朱彩群犯罪数额中。 7、关于被告人朱亦冰及其辩护人提出朱亦冰于2016年4月26日才来钱道公司上班，钱道公司从2016年4月1日至25日的非吸金额不应计算在朱亦冰犯罪金额中，应予扣除的辩解及辩护意见，经查，朱亦冰在归案后直至庭审一直供述其于2016年4月26日到钱道公司上班，被告人马某甲、刘宗文、莫某、刘某乙等被告人均证实朱亦冰于2016年4月到钱道公司上班，故按照存疑有利于被告人原则，认定朱亦冰2016年4月26日至钱道公司上班，2016年4月1日至25日钱道公司的非吸金额700万余元，从朱亦冰的犯罪数额中扣除，对该辩解及辩护意见予以采纳；关于被告人朱亦冰及其辩护人提出朱亦冰在钱道公司只是普通讲师而非市场总监的辩解及辩护意见，经查，朱亦冰在侦查阶段供述自己是钱道公司副总经理，北京新闻发布会参会名单中朱亦冰的职务为市场总监，多名被告人供述均证实朱亦冰任钱道公司副总经理或市场总监，负责业务拓展、宣讲等工作，故朱亦冰并非普通讲师，对该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出朱亦冰系从犯，有坦白情节，认罪悔罪态度较好，建议对其从轻处罚的辩护意见，与事实相符，予以采纳。 8、关于被告人白淑维及其辩护人提出起诉书指控白淑维的非吸金额中包含其他人经手的业绩挂在白淑维名下的金额，该部分业绩白淑维没有拿提成，非吸金额不应计入白淑维的犯罪金额中的辩解及辩护意见，经查，钱道公司开具的收据上标注了白部，说明投资人在白部投资，钱道公司也是根据收据上标注的部门向部长发放提成，白淑维时任白部部长，理应对该部分金额负责，该部分非吸金额应计入白淑维的犯罪金额中，故对该辩解及辩护意见不予采纳；关于白淑维系初犯、偶犯、从犯，有自首情节的辩护意见，与事实相符，予以采纳。 9、关于被告人刘宗文辩护人提出刘宗文系初犯、偶犯、从犯，有自首情节，认罪悔罪态度较好，建议法庭从轻处罚的辩护意见，与事实相符，予以采纳。 10、关于被告人马某甲辩护人提出费某、刘开明等10名投资人并非在马某甲名下投资，而审计报告中将该部分金额计算在马某甲非吸金额中，应予扣除的辩护意见，经查，上述投资人中除刘开明的1万元投资收据未标部门，且刘开明也未证实在马某甲名下投资，其他金额收据均标明马某甲的6部，故只对刘开明投资的1万元予以扣除，其余金额不予扣除，对该辩护意见部分采纳；关于马某甲名下投资人周钰有12万元存在重复计算的辩护意见，经查，与事实相符，应从马某甲犯罪数额中扣除12万元，对该辩护意见予以采纳；关于马某甲有自首情节、系从犯、初犯、偶犯的辩护意见，与事实相符，予以采纳。 11、关于被告人戴某甲提出其已于2016年10月离开钱道公司的辩解，经查，戴某甲当庭供述其于2016年10月离开钱道公司，结合相关证人的证言，可认定戴某甲于2016年10月从钱道公司离职，故其名下2016年10月至11月的146286元从其犯罪数额中予以扣除，对该辩解予以采纳。关于其辩护人提出戴某甲任职时间从2016年5月至8月，9月以后的非吸金额应从犯罪金额中扣除的辩护意见，经查证，证据不足，不予采纳；关于戴某甲名下投资人李伟投资款21450元，同一张收据审计时计算两次，应予扣除21450元的辩护意见，经查，与事实相符，予以采纳；关于戴某甲有自首、从犯情节的辩护意见，与事实相符，予以采纳。 12、关于被告人刘某甲辩护人提出刘某甲本人的投资金额不应计算在刘某甲的犯罪金额中的辩护意见，经查，起诉书指控的刘某甲犯罪金额中包含刘某甲本人投资的111744元，根据有关规定，该111744元应从刘某甲的犯罪数额中扣除，对该辩护意见予以采纳；关于刘某甲系初犯、从犯，有自首情节的辩护意见，经查，与事实相符，予以采纳。 13、关于莫某辩护人提出张化良、陈玉琴等投资人仅提交未注明部门的合同，但未提交收据或转账凭证，该部分金额应从莫某的犯罪数额中扣除的辩护意见，经查，张化良、陈玉琴、陈玉琴等人的报案登记表中明确自己在莫某名下投资，且有钱道公司与张华良、陈玉琴等人签订的股权代持协议、商品订单协议书、承诺书等，故该部分金额不应从莫某的犯罪数额中扣除，对该辩护意见不予采纳；关于莫某系初犯、从犯，有自首情节，认罪悔罪的辩护意见，予以采纳。 14、关于被告人刘某乙辩护人提出刘某乙于2016年4月11日因病住院已离职，4月11日至4月底时间段投资人在三部的投资金额不应计算在刘某乙非吸金额中的辩护意见，经查，上述时间段的投资人证实其资金投在刘某乙部门，且即使刘某乙在2016年4月11日因病住院并不能证实其已实际离职，故2016年4月11日至4月底时间段投资人在三部的投资金额仍应计算在刘某乙的非吸金额中，对该辩护意见不予采纳；关于部分业务员经手的投资金额，仅系挂在刘某乙部门，刘某乙未获利，应从刘某乙的非吸金额中扣除的辩护意见，经查，刘某乙作为部长对业务员经手的投资人在其部门的投资金额应负责，故不应从其犯罪数额中扣除，对该辩护意见不予采纳；关于刘某乙系初犯、偶犯、从犯，有自首情节的辩护意见，与事实相符，予以采纳。 15、关于杨某甲及其辩护人提出杨某甲在2016年3月中旬已从钱道公司离职，3月中旬至3月底期间的涉案金额不应计算在杨某甲犯罪金额中的辩护意见，经查，（1）集资参与人周某的证言证实其最初在二部部长杨某甲手上投资，其在钱道公司的最初3份收据开具时间在2016年3月23日至2016年3月31日；（2）钱道公司于2016年3月31日落款的《通知》公示杨某甲不再担任二部经理，故2016年3月中旬至3月底期间的二部非吸金额应计算在杨某甲犯罪金额中，对该辩护意见不予采纳；关于杨某甲系初犯、偶犯、从犯，有自首情节的辩护意见，与事实相符，予以采纳。 16、被告人武良勇辩护人提出武良勇系初犯，有自首情节，认罪悔罪的辩护意见，与事实相符，予以采纳。 本院认为，被告人朱彩群、朱亦冰、白淑维、刘宗文、马某甲、戴某甲、刘某甲、莫某、刘某乙、杨某甲、武良勇非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人朱彩群、朱亦冰、白淑维、刘宗文、马某甲、戴某甲、刘某甲、莫某、刘某乙、杨某甲、武良勇犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，定性准确，予以采纳。公诉机关当庭对起诉书作如下纠正：1、投资人魏曼2016年7月10日投资款498000元（未在审计报告中统计，收款收据标注“3”），增加至朱彩群、朱亦冰、戴某甲犯罪数额中；2、刘某甲名下投资人范菊芬于2016年7月27日投资款由132000元更改为13200元（收款收据标注“2”），应从刘某甲、朱彩群、朱亦冰犯罪数额中扣除118800元；3、马某甲名下投资人刘云虎、陈敏智投资的各1万元的收款收据标注未显示“6”部，应从马某甲的犯罪数额中扣除2万元；4、审计报告中刘宗文名下投资人袁昊呈于2016年8月1日投资金额5万元，但因该笔收据上金额不能显示，故应从刘宗文、朱彩群、朱亦冰犯罪数额中扣除5万元；5、刘某甲名下投资人潘笑雨2万元的收款收据上的标注为“白”，故该2万元应从刘某甲犯罪数额中扣除，计入白淑维犯罪数额中。经查，上述纠正意见与事实相符，予以采纳。关于公诉机关当庭对起诉书纠正白淑维名下投资人强华英投资款中有12万元存在重复计算，经查，白淑维名下投资人强华英投资金额中共有三笔12万元，均有不同编号的收款收据，不存在重复计算，故对该纠正意见不予采纳。关于审计报告中戴某甲名下投资人陶春娣的投资金额，经查，陶春娣提交的收据中有2张盖有“中航信合（北京）投资管理江苏有限公司财务专用章”，而非钱道公司出具的收据，开票时间为2016年6月和7月，金额共为6万元，该6万应从朱彩群、朱亦冰、戴某甲犯罪数额中予以扣除。 上述十一名被告人共同实施非法吸收公众存款的犯罪行为，系共同犯罪。被告人朱彩群在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人朱亦冰、白淑维、刘宗文、马某甲、戴某甲、刘某甲、莫某、刘某乙、杨某甲、武良勇在共同犯罪起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。被告人朱彩群归案后有检举他人犯罪行为，已查证属实，可认定有立功表现，依法从轻处罚。被告人朱彩群、朱亦冰归案后如实供述自己的罪行，依法从轻处罚；被告人白淑维、刘宗文犯罪后自首，依法从轻处罚；被告人马某甲、戴某甲、刘某甲、莫某、刘某乙、杨某甲、武良勇犯罪后自首，依法减轻处罚。被告人朱彩群、马某甲、戴某甲、刘某甲、杨某甲、武良勇退出部分违法所得，酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第五十二条，第五十三条，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人朱彩群犯非法吸收公众存款罪，判处有期 徒刑四年十个月，并处罚金人民币二十五万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起，至2023年10月11日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 被告人朱亦冰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币十五万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月8日起，扣除先行羁押的三十一日，至2021年10月7日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 被告人白淑维犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起，至2021年1月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 被告人刘宗文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起，至2021年1月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 被告人马某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币六万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起，至2020年3月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 被告人戴某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币七万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起，至2020年5月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币七万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起，至2020年4月30日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 被告人莫某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起，至2020年1月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 被告人刘某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起，至2019年12月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币四万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月1日起，至2019年12月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 被告人武良勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑 二年七个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的一个月零七日，即自2019年12月4日起，至2022年5月27日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 二、被告人朱彩群、马某甲、戴某甲、刘某甲、杨某甲、武良勇各退出的违法所得人民币10万元、5万元、5万元、2.6万元、3万元、4万元，优先发还集资参与人；责令被告人朱彩群、朱亦冰、白淑维、刘宗文、马某甲、戴某甲、刘某甲、莫某、刘某乙、杨某甲、武良勇继续退赔集资参与人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马梅琴 审 判 员  花 洁 人民陪审员  吴 琳 二〇一九年十二月十八日 法官 助理  曹琼琼 书 记 员  曹 飞