广东省深圳前海合作区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0391民初2856号原告：曹桂娴，女，1965年4月14日出生，汉族，住辽宁省锦州市太和区。委托诉讼代理人：刘睿明，广东中安律师事务所律师。被告：深圳前海嘉信资本管理有限公司，住所地：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。法定代表人：于峰，总经理。被告：王欢，女，1989年4月22日出生，汉族，住吉林省长春市南关区。被告：李世臣，男，1973年12月1日出生，汉族，住吉林省四平市铁东区。原告曹桂娴诉被告深圳前海嘉信资本管理有限公司（以下简称嘉信公司）、王欢、李世臣合同纠纷一案，本院于2019年7月1日受理，依法适用普通程序，于2019年11月21日公开开庭进行了审理。原告曹桂娴的委托诉讼代理人刘睿明到庭参加诉讼，被告嘉信公司、王欢、李世臣经合法传唤未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。曹桂娴向本院提出诉讼请求：1.判令解除曹桂娴与嘉信公司的《金玉瑰宝艺术品投资基金合同》《金玉瑰宝艺术品投资基金合同补充条款》；2.判令嘉信公司返还曹桂娴投资本金100万元，并支付利息暂计59243.06元（按银行同期贷款利率计算，自2018年4月7日暂计至2019年6月30日，实际数额计至实际履行之日止）；3.判令嘉信公司支付拖欠的基金收益210000元，并支付利息暂计12441.04元（按银行同期贷款利率计算，自2018年4月7日暂计至2019年6月30日，实际数额计至实际履行之日止）；4.判令王欢、李世臣对上述投资本金、基金收益、利益承担连带责任；5.本案诉讼费、公告费等由三被告承担。事实与理由：2016年3月31日，曹桂娴与嘉信公司签订《金玉瑰宝艺术品投资基金合同》（以下简称《基金合同》），约定曹桂娴投资100万元，实际享有12%的预期年化收益率，收益每季度分配一次。曹桂娴于2016年3月28日支付了投资款项。2017年12月28日，曹桂娴与嘉信公司签订《金玉瑰宝艺术品投资基金合同补充条款》（以下简称《补充条款》，约定基金存续期增加12个月，从2017年4月6日起至2018年4月6日止，收益率不变。南宁兰亭文化传播有限公司（以下简称兰亭公司）在2016年1月15日出具《担保函》，承担连带责任。然而，除在2016年7月6日，曹桂娴获得嘉信公司分配的收益30094.93元之外，曹桂娴至今未获得任何分配收益。嘉信公司亦未向曹桂娴披露投资基金相关信息，已构成违约。此外嘉信公司频频涉诉，已被列为失信被执行人。担保公司兰亭公司也已在2019年3月22日被核准注销，王欢、李世臣系其原股东及清算组负责人，需对兰亭公司未完结债务承担连带责任。为维护曹桂娴权益，故诉至法院，请求依法判决。嘉信公司、王欢、李世臣未到庭应诉，未提交证据及答辩状。曹桂娴向法庭提交了《基金合同》《金玉瑰宝艺术品投资基金产品说明书》（以下简称《产品说明书》）《补充条款》《担保函》、银行转账记录、企业注销登记申请书、关于注销公司的股东会决议、兰亭公司清算报告等证据。经审查，上述证据可以作为认定案件的依据。依据上述证据及当事人当庭陈述，本院认定以下事实：1、2016年3月31日，嘉信公司向曹桂娴出具了《基金合同》一份，合同由五部分组成，具体为：01合格投资者认定及风险识别能力和承受能力评估问卷、02金玉瑰宝艺术品投资基金风险揭示书、03金玉瑰宝艺术品投资基金认购书、04投资者承诺书、05金玉瑰宝艺术品投资基金合同。曹桂娴虽未在上述合同中签名，但曹桂娴在庭审中对上述合同的内容予以认可。其中03金玉瑰宝艺术品投资基金认购书中载明认购金额为100万元，另05金玉瑰宝艺术品投资基金合同约定的主要内容如下：（1）基金名称为金玉瑰宝艺术品投资基金，基金类别为契约型私募投资基金，本基金用于投资广西文化艺术品产权交易所的各类艺术品，通过购买各类艺术品，择机出售，以获取利益，基金的存续期限为自基金管理人公告基金进入存续期之日起12个月，基金募集目标规模为3000万元。（2）基金投资人认购金额不得低于100万元，基金投资者须从在中国境内开立的银行账户划款至基金合同中列明的基金募集存管账户，基金募集存管账户为嘉信公司在平安银行深圳总行营业部开户的账户。（3）基金管理人应当在基金募集完毕后通过私募基金登记备案系统进行备案。基金管理人应及时对本合同的生效事宜及基金投资人持有的基金份额予以通知和公告。（4）本基金的预期年化收益率为13%，分配时间为每季度分配一次，在每季度期满后的5个工作日内分配至基金份额持有人，基金在本合同年度按照预期年化收益率13%扣除其中1%向基金管理人一次性支付管理费用，即全体基金份额人实际享有12%的预期年化收益率。管理人应在收益分配时根据本节规定拟定基金收益分配方案，并告知基金份额持有人。（5）基金合同存续期间届满，基金合同自动终止。基金管理人依法解散、被依法撤销或依法宣告破产的，基金合同终止。本合同终止事由发生之日起10个工作日内，由基金管理人负责对本基金的财产进行清理、确认、评估和变现等事宜，且自本基金开始清算之日起5个工作日内向中国证券基金业协会报告，清算完毕后，需向全体基金投资人发布清算报告，在清算完毕后5个工作日内向基金投资人支付清算财产。（6）合同有效期为基金合同生效日至基金合同终止日。2、2016年1月15日，兰亭公司向嘉信公司出具担保函，该函的主要内容为：鉴于嘉信公司已成立金玉瑰宝艺术品投资基金，投资于广西文化产权交易所的各类艺术品，通过购买各类艺术品，择机出售，以获取利益。兰亭公司同意以其财产为嘉信公司上述投资基金投资人的投资本金及逾期收益提供偿还担保，承担连带责任保证。3、2017年12月28日，曹桂娴与嘉信公司签订《补充条款》，该补充条款主要内容为：鉴于基金投资人与基金管理人已签订的《基金合同》在履行中出现基金合同变更的情形，双方经协商一致，补充以下条款：（1）基金的存续期限增加12个月，即从2017年4月6日起至2018年4月6日止；（2）延长期的收益与原合同第13条第1款相同；（3）原合同第13条第2款第1小款更改为“自延长期开始起，基金取得的收益每年分配一次，在本基金终止事由发生并清算完毕后5个工作日内分配至基金份额持有人；（4）原合同其他条款不变。4、2016年3月28日，曹桂娴通过招商银行向《基金合同》中指定嘉信公司平安银行总行营业部的账户转账100万元。5、2016年7月6日，嘉信公司向曹桂娴转账30094.93元，曹桂娴在庭审中主张该笔款项中30000元为季度收益，94.93元为募集期的活期利息。6、兰亭公司成立于2011年5月10日，法定代表人为李世臣，股东为李世臣、王欢，该公司已于2019年3月22日由南宁市市场监督管理局核准注销。7、曹桂娴在庭审中陈述中国证券投资基金业协会网站上公示信息栏能够查询到涉案基金的成立时间为2016年4月6日，基金的编号为SH5091，经查询中国证券投资基金业协会网站公示信息显示，嘉信公司登记为私募基金管理人的登记时间为2015年1月29日，并已于2019年4月17日被中国证券投资基金业协会注销了其私募基金管理人的资格，其名下的私募基金产品均无法通过中国证券投资基金业协会网站的公示信息查询。本院认为，本案为合同纠纷。曹桂娴在庭审中认可《基金合同》的内容，且其于2017年12月28日与嘉信公司共同签订《补充条款》，因此本院认定曹桂娴与嘉信公司签订的《基金合同》《补充条款》系合同双方的真实意思表示，不违反法律规定，《基金合同》《补充条款》为有效合同。现自双方约定的合同期限2018年4月6日已届满，根据《基金合同》约定合同期限届满合同终止，因此曹桂娴请求解除《基金合同》及《补充条款》的诉讼请求，于法有据，本院予以支持。按照合同约定，嘉信公司应按照年化利率12%的标准向曹桂娴支付基金收益，且嘉信公司于2016年4月6日至2017年4月6日应当按照季度支付收益，于2017年4月6日至2018年4月6日应当按照年度支付收益。结合本案情况，曹桂娴已向嘉信公司支付100万元的基金投资款，现嘉信公司已被注销私募基金管理人资格，且未按照合同约定的清算程序对涉案基金予以清算，存在明显的违约行为，应当承担相应的违约责任，因此曹桂娴要求嘉信公司返还其基金投资本金100万元的诉讼请求，于法有据，本院予以支持。另2016年4月6日至2018年4月6日期间，嘉信公司共计应向曹桂娴支付基金收益24万元，现仅支付了一个季度的收益3万元，因此嘉信公司应当向曹桂娴支付剩余基金投资收益21万元。关于占用资金期间的利息，合同到期后，嘉信公司未向曹桂娴返还投资本金100万元，应当自合同终止日即2018年4月7日起按照中国人民银行同期贷款利率支付占用该笔资金的利息损失，但自2019年8月20日起，中国人民银行已经授权全国银行间同业拆借中心于每月20日9时30分公布贷款市场报价利率，中国人民银行贷款基准利率这一标准已经取消，因此，自2019年8月20日之后的利息应当按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率为标准进行计算。另曹桂娴要求嘉信公司支付收益21万元的占用资金的利息，因该笔收益属于曹桂娴的获益财产，不属于占用曹桂娴的自有财产，且双方合同对此也未有约定，因此对曹桂娴的该项诉讼请求，本院不予支持。关于王欢、李世臣承担责任的问题。兰亭公司作为担保人为基金投资人出具了担保函，应当承担连带保证责任。但兰亭公司现已清算注销，现曹桂娴要求王欢、李世成承担相应责任系清算责任纠纷，与本案不属同一法律关系，王欢、李世臣是否应当承担清算责任本案不予审查，曹桂娴可另寻法律途径解决。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、一百零九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、解除原告曹桂娴与被告深圳前海嘉信资本管理有限公司签订的《金玉瑰宝艺术品投资基金合同》《金玉瑰宝艺术品投资基金合同补充条款》；二、被告深圳前海嘉信资本管理有限公司应当于本判决发生法律效力之日起十日内向原告曹桂娴返还投资本金100万元及其利息（利息自2018年4月7日起按照中国人民银行同期贷款基准利率的标准计算至2019年8月19日，自2019年8月20日起按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率的标准，计算至清偿之日止）；三、被告深圳前海嘉信资本管理有限公司应当于本判决发生法律效力之日起十日内向原告曹桂娴支付基金收益21万元；四、驳回原告曹桂娴的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费16335元，由被告深圳前海嘉信资本管理有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长  王琪玮人民陪审员  林竞华人民陪审员  夏 颖二〇一九年十二月二十四日法官助理胡仿柳书记员刘欢