黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0203刑初153号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民检察院。被告人李春磊，男，1972年4月11日出生于黑龙江省哈尔滨市，汉族，大学文化，系龙江银行股份有限公司齐齐哈尔广信支行办公室主任，住齐齐哈尔市龙沙区。2019年1月11日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年1月23日被逮捕，同年4月13日被取保候审。辩护人李主峰，黑龙江天扩律师事务所律师。黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民检察院以齐建检公诉刑诉〔2019〕85号起诉书指控被告人李春磊犯诈骗罪，于2019年7月29日向本院提起公诉。在诉讼过程中，因公诉机关需要补充侦查，本案延期审理一个月。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。齐齐哈尔市建华区人民检察院指派检察员耿向恒、时慧杰出庭支持公诉，被告人李春磊及其辩护人李主峰到庭参加诉讼。现已审理终结。齐齐哈尔市建华区人民检察院指控：2016年9月至2017年12月期间，被告人李春磊谎称能帮被害人李某1（女，75岁）购买银行内部高收益率理财产品，先后五次骗取李某1人民币（以下币种均为人民币）合计330万元，支付利息10万元。赃款被挥霍。经侦查，被告人李春磊于2019年1月10日在齐齐哈尔市被公安机关抓获。针对上述指控，公诉机关提供书证收据、银行流水等，证人杨某1等人的证言，被害人李某1的陈述，被告人李春磊的供述和辩解等证据证实上述指控事实，认为被告人李春磊以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时建议判处李春磊十二年至十四年有期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人李春磊对公诉机关指控的罪名无异议，辩解其付给被害人李某1的利息是70多万元。其辩护人对公诉机关指控李春磊犯诈骗罪不持异议，提出李春磊的犯罪数额应该扣除已支付的利息，李春磊的诈骗数额应为扣除利息后的225万元，建议判处李春磊有期徒刑十年的辩护意见。经审理查明：2016年9月至2017年12月期间，被告人李春磊谎称能帮被害人李某1（75岁）购买银行内部发行的收益率为10%的理财产品，先后五次共计骗取李某1330万元，支付利息20万元。赃款被挥霍。李春磊于2019年1月10日在齐齐哈尔市被公安机关抓获。上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据予以证实：（1）书证（1）收据，证实李春磊给李某1出具了合计330万元的收据。（1）情况说明及账户流水，证实李春磊投资股票情况。（1）银行交易流水，证实李春磊与李某1的资金往来情况。4.诊断、建议变更强制措施的函，证实因李春磊患病，看守所建议变更强制措施情况。5.查封决定书，证实公安机关查封李春磊、张某名下房产情况。6.冻结通知书，证实公安机关冻结李春磊银行账户情况。7.户籍证明，证实李春磊的个人自然情况。（二）证人证言1.证人杨某1（龙江银行广信支行行长）的证言，证实其是李春磊的领导，李春磊是龙江银行广信支行办公室主任，龙江银行没有年收益率为10%的内部理财产品，李春磊也没在其行购买过理财产品。2.证人杨某2的证言，证实其是中国福利彩票中福在线清真厅的收银员，照片上的人在其工作的彩票厅买过彩票，来过多少次记不清了。3.证人张某的证言，证实其与李春磊共同所有的财产情况。（三）被害人的陈述被害人李某1的陈述，证实2013年，其在龙江银行广信支行旁边开了一个商店，其经常到龙江银行广信支行存款。有一天，其在柜台存款时，李春磊和其说让其给他完成存款任务，其就这样与李春磊认识了。2015年，李春磊和其说现在有内部的理财产品，年收益率10%，只能内部职工买，其相信了，给了李春磊40万元，到2016年李春磊返给了其44万元。2016年到2017年其分5次给了李春磊330万元，分别是2016年9月17日给的40万元，2016年12月24日给的30万元，2017年4月22日给的100万元，2017年9月16日给的60万元，2017年12月24日给的100万元。2018年1月4日，李春磊和李春磊的父亲、哥哥到其家，把欠其的账算了一下，李春磊说他自己把其的钱用了，他们家会把钱还上，这时其才知道被骗了。其给李春磊的钱都是在李春磊办公室给他的现金。李春磊给其出具330万元的欠条都是本金，不包括李春磊没给的利息。2018年6月26日，从李春磊农业银行向其的银行卡转的44万元，是之前其给李春磊的一笔40万元的投资到期了，利息4万元，本息共计44万元，李春磊还给其的，这笔44万元不在330万元之内。2018年4月3日，李春磊转账给其的6万元，同年4月8日，李春磊转账给其的4万元以及同年11月15日李春磊转账给其的10万元，均是李春磊付给其的利息。2018年7月30日，李春磊账户转给其的4万元是其买房子时向李春磊借的4万元，后来其还给李春磊了。（四）被告人供述被告人李春磊的供述，证实其以给李某1购买龙江银行内部的收益率达10%的理财产品名义，共收了李某1330万元，分别是2016年9月17日收的40万元，2016年12月24日收的30万元，2017年4月22日收的100万元，2017年9月16日收的60万元和2017年12月24日收的100万元。这些钱大部分是李某1在其办公室交给其的现金，少部分是转账。其银行内部从来没有发行过理财产品。其承诺给李某1买的理财产品一般都是两年到期，到期之后就换收据。李某1提供的五张收据都是其本人写的，钱数是准确的，这330万元其用于打彩票花费了200万元左右，支付利息约60、70万元，投资股票大约有50、60万元。其支付给李某1的利息一般都是通过银行卡转账支付，其银行流水显示的，2018年4月3日、4月8日转账给李某1的6万元、4万元，同年6月26日转账给李某1的44万元，同年11月15日转账给李某1的10万元，均是其支付给李某1的利息。2018年7月30日，转账给李某1的4万元是其借给李某1的钱，李某1已经还给其了。（五）其他证据抓获及破案经过，证实李春磊系抓获到案。本院认为：被告人李春磊以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。对李春磊提出的其付给被害人李某1的利息是70多万元的辩解，经查，李春磊供述银行流水显示的其向李某1转账44万元是支付的利息，与双方确认的诈骗数额330万元相矛盾，银行流水、被害人李某1的陈述及被告人李春磊的供述能够证实李春磊向李某1共支付了20万元利息，故对该辩解不予采纳；对于辩护人提出的应将已支付的利息在诈骗数额中扣除的辩护意见，经查，李某1因相信李春磊编造的可以购买内部理财产品的谎言，将330万元交付给李春磊时，诈骗行为已经既遂，其支付的利息不应在诈骗数额中扣除，故对该辩护意见不予采纳。李春磊的诈骗数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。李春磊到案后能如实供述犯罪事实，依法对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。李春磊辩护人的量刑意见不当，不予采纳。根据本案的犯罪性质、情节和对社会的危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人李春磊犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、对被告人李春磊的违法所得人民币三百三十万元继续予以追缴，不足部分，责令退赔给被害人李晶皎。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本六份。审 判 长  齐慧春人民陪审员  戴思齐人民陪审员  李雨珈二〇一九年十二月三十一日书 记 员  秦 瑶本判决所引用的法律条文的内容：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。