辽宁省大连市中级人民法院民 事 判 决 书(2019）辽02民初1525号原告：中国农业银行股份有限公司大连经济技术开发区分行，住所地大连开发区金马路139号。负责人：杜俊德，行长。委托代理人：孙晓宇，辽宁华轩（大连）律师事务所律师。委托代理人：白慧竹，辽宁华轩律师事务所律师。被告：锦程国际物流服务有限公司，住所地大连市中山区祝贺街35号。法定代表人：马军，总经理。被告：锦程国际物流集团股份有限公司，住所地大连市中山区祝贺街35号。法定代表人：李超，总经理。被告：锦联控股集团有限公司，住所地大连市中山区祝贺街35号。法定代表人：李超，总经理。委托代理人：王文超，该公司员工。被告：大连长兴岛绿城发展有限公司，住所地辽宁省大连长兴岛经济区长岭村。法定代表人：赵兴利，总经理。被告：沈阳锦联地产有限公司，住所地沈阳市皇姑区宁山中路98号。法定代表人：赵兴利，总经理。被告：李东军，男，汉族，1958年9月12日出生，住址大连市。原告中国农业银行股份有限公司大连经济技术开发区分行（以下简称农业银行）诉被告锦程国际物流服务有限公司（以下简称锦程物流公司）、被告锦程国际物流集团股份有限公司（以下简称锦程集团公司）、被告锦联控股集团有限公司（以下简称锦联控股公司）、被告大连长兴岛绿城发展有限公司（以下简称长兴岛绿城公司）、被告沈阳锦联地产有限公司（以下简称沈阳锦联公司）、被告李东军金融借款合同纠纷一案，本院于2019年9月6日受理后，依法组成合议庭于公开开庭审理了本案。原告农业银行的委托代理人孙晓宇、白慧竹，被告锦联控股公司的委托代理人王文超到庭参加了诉讼，被告锦程物流公司、锦程集团公司、长兴岛绿城公司、沈阳锦联公司、李东军经本院合法送达无正当理由未到庭应诉，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。农业银行向本院提出诉讼请求：1.请求判令被告锦程物流公司交存票款23450元及承担逾期罚息自逾期之日即2019年9月12日至付清之日止（按日万分之三计算）；2.请求判令原告农业银行对被告锦程集团公司在锦州银行股份有限公司的6000万股质押股权享有优先受偿权；3.请求判令被告锦联控股公司、长兴岛绿城公司、沈阳锦联公司、李东军对上述债务承担连带保证责任；4.请求判令六被告共同承担案件受理费及保全费。事实及理由：2019年1月23日，原告与被告锦程物流公司签订《商业汇票银行承兑合同》，合同编号为：85180120190000013。合同约定原告作为承兑人同意承兑编号为85180120190000013-1的《商业汇票银行承兑清单》所列商业汇票。并约定：申请人应于承兑人同意承兑之日，按承兑金额的50%作为履约保证金存入承兑人指定的保证金专户作为质押担保，在未付清票款前申请人不得申请使用，申请人至汇票到期日仍不能足额交付票款时，承兑人可以保证金优先清偿票款不足部分；申请人发生诈骗及其他重大变更事宜，可能损害承兑人利益的，以及申请人违法本合同约定义务的，承兑人有权要求申请人提前交存票款或采取相应保全措施；担保合同编号为：85100520170000003,85100520170000004,85100720170000007。2019年1月29日，原告与被告锦程物流公司签订《商业汇票银行承兑合同》，合同编号为：85180120190000023。合同约定原告作为承兑人同意承兑编号为85180120190000023-1的《商业汇票银行承兑清单》所列商业汇票。其他约定同上。2019年2月28日，原告与被告锦程物流服务公司签订《商业汇票银行承兑合同》，合同编号为：85180120190000043。合同约定原告作为承兑人同意承兑编号为85180120190000043-1的《商业汇票银行承兑清单》所列商业汇票。其他约定同上。2019年3月19日，原告与被告锦程物流公司签订《商业汇票银行承兑合同》，合同编号为：85180120190000043。合同约定原告作为承兑人同意承兑编号为85180120190000061-1的《商业汇票银行承兑清单》所列商业汇票。其他约定同上。2019年3月27日，原告与被告锦程物流服务有限公司签订《商业汇票银行承兑合同》，合同编号为：85180120190000070。合同约定原告作为承兑人同意承兑编号为85180120190000070-1的《商业汇票银行承兑清单》所列商业汇票。其他约定同上。上述五合同中涉及的担保合同85100520170000007号，系2017年7月12日，原告与被告锦程集团公司签订的《最高额权利质押合同》，合同约定，被告锦程集团公司自愿以锦州银行6000万股股权为被告锦程物流公司与原告签订的一系列业务合同提供最高额质押担保，担保的最高额为2.94亿元，债权确定期间为2017年7月12日至2020年7月11日，担保范围为主合同项下的借款本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、按法律规定债务人应承担的迟延履行利息和迟延履行金、以及诉讼（仲裁）费、律师费等贷款人实现债权的一切费用；债务人违反主合同约定义务或者出质人违反本合同约定义务的，质权人（原告）有权宣布债权确定期间提前届满；质权的实现：质权人可以直接将质权利兑现或变现，或者与出质人协议以出质的权利折价，或者以拍卖、变卖出质权利的价款优先受偿。所得价款不足以清偿本合同项下所担保的债权的，质权人可以选择将该款项用于归还本金、利息、罚息、复利或者费用等，由质权人确定所清偿的债务及抵充顺序。上述五合同中涉及的担保合同85100520170000004号，系2017年1月16日，原告与被告锦联控股公司、被告长兴岛绿城公司、被告沈阳锦联公司签订的《最高额保证合同》，合同约定被告长兴岛绿城公司、被告锦联控股公司、被告沈阳锦联公司愿意为被告锦程物流公司与原告签订的一系列业务合同所形成的的最高额债权提供最高额保证担保，担保的最高额为3.6亿元，债权确定期间为2017年1月16日至2020年1月15日，担保范围等约定同上述权利质押合同；保证方式为连带责任保证；保证期间为主合同约定的债务履行期限届满之日起二年；债务人违反主合同约定义务或者保证人违反本合同约定义务的，债权人（原告）有权宣布债权确定期间提前届满；保证人支付的款项不足以清偿本合同项下所担保的债权的，债权人可以选择将该款项用于归还本金、利息、罚息、复利或者费用等；债务人提供了物的担保的，债权人放弃该担保物权、担保物权顺位或者变更担保物权的，保证人同意继续按本合同约定为主合同项下的债权提供连带责任保证。上述五合同中涉及的担保合同85100520170000003，系2017年1月16日，原告与被告李东军签订《最高额保证合同》，合同约定被告李东军愿意为原告与被告锦程物流服务公司与原告签订的一系列业务合同所形成的的最高额债权提供最高额保证担保，担保的最高额为3.6亿元，债权确定时间、担保范围、保证方式、保证期间、被担保债权的确定、保证责任的承担与上述《最高额保证合同》一致。原告已经按照合同约定，出具了出票人为被告锦程物流公司的15份银行承兑汇票，总计承兑金额24500万元，出票人当时交付了50%的履约保证金，后涉及各方于2019年9月11日签订《协议书》，约定用履约保证金12250万元偿还被告锦联物流公司在原告处的贷款本息等，剩余10，500，000.01元保证金继续用作本案涉及的五份《商业汇票银行承兑合同》的保证金。各被告违反上述合同的约定，故诉请法院，请求法院依法支持原告的诉讼请求。锦联控股公司辩称，不同意原告的诉讼请求，案涉承兑汇票均未到期，被告暂不承担交存票款的义务，也不存在支付逾期罚息的事实。被告锦程物流公司、锦程集团公司、长兴岛绿城公司、沈阳锦联公司、李东军未答辩。本院经审理查明，2019年1月23日、1月29日、2月28日、3月19日、3月27日，原告与被告锦程物流公司分别签订了《商业汇票银行承兑合同》，共五份，合同编号分别为：85180120190000013；85180120190000023；85180120190000043；85180120190000061；85180120190000070。在合同中双方约定，原告分别同意承兑上述合同对应编号的《商业汇票银行承兑清单》中所列的商业汇票15张：1.汇票号码110××××720190123333807394，金额2000万元，出票日期为2019年1月23日，到期日期为2020年1月23日；2.汇票号码110××××720190123333807409，金额2000万元，出票日期为2019年1月23日，到期日期为2020年1月23日；3.汇票号码110××××720190123333807417，金额1000万元，出票日期为2019年1月23日，到期日期为2020年1月23日；4.汇票号码110××××720190129341734135，金额2000万元，出票日期为2019年1月29日，到期日期为2020年1月29日；5.汇票号码110××××720190129341741724，金额2000万元，出票日期为2019年1月29日，到期日期为2020年1月29日；6.汇票号码110××××720190129341744296，金额1000万元，出票日期为2019年1月29日，到期日期为2020年1月29日；7.汇票号码110××××720190228354699375，金额2000万元，出票日期为2019年2月28日，到期日期为2020年2月28日；8.汇票号码110××××720190228354705744，金额2000万元，出票日期为2019年2月28日，到期日期为2020年2月28日；9.汇票号码110××××720190228354981460，金额1000万元，出票日期为2019年2月28日，到期日期为2020年2月28日；10.汇票号码110××××720190319363169792，金额2000万元，出票日期为2019年3月19日，到期日期为2020年3月19日；11.汇票号码110××××720190319363170050，金额2000万元，出票日期为2019年3月19日，到期日期为2020年3月19日；12.汇票号码110××××720190319363170470，金额1000万元，出票日期为2019年3月19日，到期日期为2020年3月19日；13.汇票号码110××××720190327368844447，金额2000万元，出票日期为2019年3月27日，到期日期为2020年3月27日；14.汇票号码110××××720190327368846497，金额1500万元，出票日期为2019年3月27日，到期日期为2020年3月27日；15.汇票号码110××××720190327368847344，金额1000万元，出票日期为2019年3月27日，到期日期为2020年3月27日，汇票承兑金额共计24500万元；并约定被告锦程物流公司应于原告同意承兑之日，按承兑金额的50%作为履约保证金存入原告指定的保证金专户作为质押担保，在未付清票款前锦程物流公司不得申请使用，锦程物流公司至汇票到期日仍不能足额交付票款时，原告可以保证金优先清偿票款不足部分。锦程物流以公司对因原告垫付而形成的垫付票款及逾期罚息，承担还款责任。原告因向持票人支付而形成的垫付票款自付款之日起转作锦程物流公司逾期贷款，并按垫付金额的日万分之三计收逾期利息，不需另签借款合同。原告有权在锦程物流公司开立的任何账户中直接划收票款及相应的逾期利息”；双方在合同中约定了锦程物流公司发生一些变更、变化，涉及重大诉讼或仲裁，应提前告知原告并落实原告认可的债权保全措施，同时约定锦程物流公司发生诈骗及其他重大变更事宜，可能损害原告利益的，以及锦程物流公司违反本合同约定义务的，原告有权要求锦程物流公司提前交存票款或采取相应保全措施。十五张商业银行承兑汇票均未到期。2017年1月16日，原告与被告李东军签订了编号为85100520170000003《最高额保证合同》，与被告锦联控股公司、长兴岛绿城公司、沈阳锦联公司签订了编号为85100520170000004《最高额保证合同》，均约定：担保的债权最高余额人民币三亿六千万元，包括债权人自2017年1月16日至2020年1月15日止，与债务人办理约定的包括商业汇票承兑在内的各类业务所形成的债权。约定保证担保的范围为“包括本合同项下借款本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、按《民事诉讼法》有关规定确定由借款人和担保人承担的延迟履行债务利息和迟延履行金，以及诉讼（仲裁）费、律师费等贷款人实现债权的一切费用，约定保证方式为连带责任保证。本合同项下有多个保证人的，各保证人共同对债权人承担连带责任；针对商业汇票承兑保证人的保证期间为原告垫付款项之日起二年。若发生法律法规规定或者主人遭到约定的事项，导致主合同债权被债权人宣布提前到期的，保证期间自债权人确定的主合同债权提前到期之日起二年。本合同所担保的债权同时存在物的担保（含债务人或第三人提供）和保证担保的，原告可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。原告已经选择某一担保来实现债权的，也可同时主张通过其他担保来实现全部或部分债权。”2017年7月12日，原告与被告锦联集团公司签订了编号为85100720170000007的《最高额权利质押合同》，合同约定：锦联集团公司自愿以其持有的锦州银行6000万股股权（详见编号85100720170000007-1的《权利质押清单》）出质，为原告与锦程物流公司于2017年7月12日起至2020年7月11日止办理约定的商业汇票承兑、人民币/外币贷款所形成的债权提供质押担保，担保的债权最高余额折合人民币贰亿玖千肆百万元整。质押担保的范围包括本合同项下借款本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、按《民事诉讼法》有关规定确定由借款人和担保人承担的迟延履行债务利息和迟延履行金，以及诉讼（仲裁）费、律师费等贷款人实现债权的一切费用。本合同所担保的债权同时存在物的担保（含债务人或第三人提供）和保证担保的，原告可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。上述协议签订后，已经进行了质押登记。被告锦程物流公司累计在保证金账户存入票面金额12,250万元人民币。原告依据合同的约定出具了出票人为被告锦程物流公司的15份银行承兑汇票，票面金额总计24,500万元。2019年9月11日，原告与六被告签订《协议书》一份，约定以协议书中附表1所列的本案所涉及的承兑汇票的保证金偿还被告锦程物流公司在原告的贷款，并约定：“保证人及出质人同意借款人按照本协议的约定向贷款人提前偿还流动资金借款本金、利息、罚息、复利，同时，借款人在贷款人处开立的银行承兑汇票保证金金额变为10，500，000.01元，为汇票编号110××××720190327368846497、110××××720190190327368847344的银行承兑汇票提供质押担保，其他14笔银行承兑汇票已无保证金提供质押担保。”“保证人及出质人此前与贷款人签订了编号为85100520170000003号及85100520170000004的《最高额保证合同》，以及签订的编号为85100520170000007的《最高额权利质押合同》所对应的债权变更为借款人在我行开立的人民币24500万元的银行承兑汇票所对应的债权。”至本案原告提起本案诉讼时，以本案被告锦程物流公司为被告的民事诉讼案件众多。以上事实，有原告提供的《商业汇票银行承兑合同》、《商业汇票银行承兑清单》、《最高额保证合同》、《最高额权利质押合同》、《协议书》、电子银行承兑汇票及当事人陈述在案为凭，本院予以确认。本院认为，案涉各方当事人签订的《商业汇票银行承兑合同》、《最高额保证合同》、《最高额权利质押合同》、《协议书》是合同当事人真实意思表示，内容不违反法律、行政法规效力性强制性规定，是有效的合同，各方均应依约履行。原告已依约向被告锦程物流公司开具了票面金额为24500万元的承兑汇票，虽现未至承兑日期，均尚未承兑，但依据案涉《商业汇票银行承兑合同》第七.3条“锦程物流公司发生诈骗及其他重大变更事宜，可能损害原告利益的，以及锦程物流公司违反本合同约定义务的，原告有权要求锦程物流公司提前交存票款或采取相应保全措施”的约定，被告锦程物流公司已在本院同时存在多次诉讼，属于存在可能损害原告利益的重大事宜，原告农业银行有权要求被告锦程物流公司提交提交票款，依据《商业汇票银行承兑合同》及2019年9月11日《协议书》的约定，被告锦程物流公司应当提前交存的票款数额为234,499,999.99元，对原告合理部分的诉讼请求，本院予以支持。但因案涉承兑汇票并未到期承兑，即未发生垫款的事实，如案涉汇票到期承兑，被告锦程物流公司仍未能支付相应汇票款项的，原告有权另行依据合同约定要求被告锦程物流公司支付每笔汇票到期日发生实际垫款所产生的罚息。故原告诉请被告锦程物流公司支付自2019年9月12日起至还清之日止的罚息，没有事实和法律依据，本院不予支持。被告锦联控股公司、长兴岛绿城公司、沈阳锦联公司、李东军应当对上述被告锦程物流公司的债务在《最高额保证合同》约定的范围内承担连带清偿责任。保证人承担保证责任后，有权向债务人锦程物流公司追偿。原告对被告锦程集团公司提供的质押财产以折价、拍卖、变变所得价款在《最高额权利质押合同》约定的范围内优先受偿。综上，根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、《中华人民共和国物权法》第二百一十九条之规定，判决如下：一、被告锦程国际物流服务有限公司自本判决发生法律效力之日起十日内给付原告中国农业银行股份有限公司大连经济技术开发区分行票款234,499,999.99元；二、原告中国农业银行股份有限公司大连经济技术开发区分行对被告锦程国际物流集团股份有限公司提供的质押财产（以85100720170000007-1的《权利质押清单》为准）折价、拍卖、变卖所得价款在《最高额权利质押合同》约定的范围内优先受偿。三、被告锦联控股集团有限公司、被告大连长兴岛绿城发展有限公司、被告沈阳锦联地产有限公司、被告李东军对被告锦程国际物流服务有限公司的第一项债务承担连带清偿责任，保证人承担保证责任后，可向债务人锦程国际物流服务有限公司追偿；四、驳回原告中国农业银行股份有限公司大连经济技术开发区分行其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1,214,300元，由被告锦程国际物流服务有限公司、锦程国际物流集团股份有限公司、锦联控股集团有限公司、大连长兴岛绿城发展有限公司、沈阳锦联地产有限公司、李东军共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，预交上诉案件受理费，上诉于辽宁省高级人民法院。审判长 霍 宏审判员 宁 宁审判员 王慧莹二〇一九年十二月二十七日书记员 张文秀