福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0103刑初596号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人陈爱，女，1972年11月11日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省闽侯县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月8日被福州市公安局台江分局刑事拘留，同年6月10日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人邹发寿、熊微，福建知茂律师事务所律师。 福州市台江区人民检察院以台检金刑诉〔2019〕13号起诉书指控被告人陈爱犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员张婷婷出庭支持公诉，被告人陈爱及其辩护人邹发寿、熊微均到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，2016年3月至2019年4月间，被告人陈爱在福州市台江区店面等处组织民间标会，通过现金、电子支付、银行转账等渠道向黄某等43名会员吸收资金达人民币10809413元。倒会后，造成会员损失人民币7745908元。 就以上指控,公诉机关当庭出示并宣读了相关的证据材料，认为被告人陈爱非法吸收公众存款，造成会员损失达人民币7745908元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且认罪认罚，提请本院依法追究其刑事责任。 被告人陈爱对公诉机关指控的犯罪事实与罪名不持异议。 被告人陈爱的辩护人提出：陈爱认罪、悔罪态度好，自愿认罪认罚，有积极退赔的行为，且陈爱系初犯、偶犯，经医院检查患有乳腺癌，故恳请法庭对其从轻处罚并使用缓刑。 经审理查明，2016年3月至2019年4月间，被告人陈爱在本市台江区店面等处组织民间标会，通过现金、电子支付、银行转账等渠道向黄某等43名会员吸收资金达人民币10809413元。倒会后，造成会员损失人民币7745908元（具体名单、金额另附表）。 上述事实，有到案经过、户籍证明、情况说明、民间标会统计表、银行交易明细、会单、房地产买卖契约、民事裁定书、个人信用报告、微信聊天记录、被害人黄某、陈某、张某等43人的陈述、被告人陈爱的供述、辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈爱违反国家金融管理制度，以民间互助会的形式变相吸收公众存款，金额达人民币10809413元，造成43名会员损失共计人民币7745908元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈爱犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人陈爱归案后能如实供述自己的罪行，当庭亦认罪认罚，可予以从轻处罚。辩护人关于被告人陈爱系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，可从轻处罚的辩护意见予以采纳，辩护人关于对陈爱适用缓刑的辩护意见于法无据，不予采纳。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项的规定，判决如下： 一、被告人陈爱犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，判处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月8日起至2023年5月7日止。罚金应在判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 二、责令被告人陈爱退出人民币7745908元予以返还各被害人（附本案被害人损失金额表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈情福 人民陪审员  陈 芳 人民陪审员  梁瑞芳 二〇一九年十二月十三日 法官 助理  黄时雯 书 记 员  吴倩雯 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。                            被害人损失金额表                               序号                       被害人姓名                       损失金额（元）                       序号                       被害人姓名                       损失金额（元）                               1                       黄和岁                       54500                       23                       黄 琴                       261000                               2                       陈秋芳                       67480                       24                       陈秀珠                       783000                               3                       张冬梅                       47930                       25                       陈 崇                       71700                               4 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                    黄妹英                       137010                       38                       林月珍                       461590                               17                       杨祥颖                       67990                       39                       薛丽玉                       71500                               18                       郑 真                       200440                       40                       李依媄                       212030                               19                       吴秀贞                       62080                       41                       柯掌涛                       27250                               20                       王雪蓉                       129960                       42                       张丽华                       909975                               21                       张子正                       348820                       43                       陈昌栋                       67970                               22                       林强英                       204730