湖北省十堰市郧阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0304刑初234号公诉机关湖北省十堰市郧阳区人民检察院。被告人张帮华，男，1954年7月17日出生于湖北省十堰市，汉族，高中文化，个体工商户，现住湖北省十堰市郧阳区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月20日被武汉市公安局轨道交通分局抓获，次日被十堰市公安局郧阳区分局刑事拘留，2019年2月28日，经十堰市郧阳区人民检察院批准逮捕，同日被十堰市公安局郧阳区分局执行逮捕。现羁押于十堰市郧阳区看守所。指定辩护人陈本林，湖北荟才律师事务所律师。湖北省十堰市郧阳区人民检察院以鄂十郧检二部刑诉［2019］42号起诉书指控被告人张帮华犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月26日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，于2019年12月9日公开开庭审理了本案。十堰市郧阳区人民检察院指派检察员阮晓静出庭支持公诉，被告人张帮华指定辩护人陈本林到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，自2010年以来，被告人张帮华未经金融监管部门批准，以做批发白酒、饮料等生意需周转资金为由，以借款形式，承诺付2-4分高息，通过口口相传方式，向社会上不特定的对象肖某2、柏某、赵某1等人变相吸收存款，同时向其员工莫郧敏等人变相吸收存款，吸收公众存款对象共计60人，本金共计1189.48万元，张帮华给肖某2等人出具的借据、还款承诺书金额共计1272.1079万元。除黄某2等少数被害人从张帮华仓库拉酒外，张帮华对其他被害人的本金共计800余万元及相应利息无法偿还。2018年9月20日，张帮华无法兑付本息遂同其妻子一起到武汉打工躲避，被公安机关网上追逃落网。具体事实如下：1、2017年2月27日，经人介绍，张帮华以借款方式向肖某2（经手人肖某2之父肖某1）吸收存款10万元，期限1年，约定月息2.5分。张帮华于2017年8月结息1.5万元。至案发时，本金未还，其余利息未付。2、2015年至2017年，张帮华先后5次以借款方式向孔某吸收存款36万元。其中：（1）2015年6月13日孔某经手将其二妹孔丽萍的12万元存入张帮华农行账户（张帮华农行卡：62×××12），存期1年，年息2%。（2）2015年6月20日，孔某将其小妹孔丽珍农行存折（17-204800460194993）上的4万元转存到张帮华的农行账户（62×××12），约定年息2%。（3）2015年9月8日孔某经手将其现金4.8万元转存到张帮华的农行账户（62×××12），并给张帮华办理2000元的购物卡，本金合计5万元，约定年息2%。（4）2016年1月16日孔某经手将其父亲孔宪成存在郧县信用社存款5万元（存折号：81×××11）转给张帮华妻子陈玉连银行卡（卡号：62×××91）的农行账户，约定年息2%。（5）2017年2月20日孔某经手将其妹夫刘吉伟现金10万元转存到张帮华农行账户（62×××12），约定月息2%。张帮华共给孔某结息1.1万元。至案发时，本金未还，其余利息未付。3、2016年12月22日，经人介绍，张帮华以借款方式向刘某4吸收存款6万元，约定月息2分。至案发时，本金未还，利息未付。4、2016年11月18日，经人介绍，张帮华以借款方式向刘某5吸收存款10万元，约定月息2分。至案发时，本金未还，利息未付。5、2015年5月5日，经人介绍，张帮华以借款方式向肖某3吸收存款10万元，约定月息2分。2016年5月5日和2017年5月5日，张帮华共结息4万元。至案发时，本金未还，其余利息未付。6、2013年至2017年，晏某经其妹妹晏琴介绍认识张帮华，张帮华先后4次以借款方式共向晏某吸收存款33.94万元。其中：（1）2013年5月20日，张帮华向晏某吸收存款3万元，张帮华承诺年息2分。（2）2016年11月24日，晏某从其建行卡（卡号：62×××14）向张帮华的建行卡（卡号：62×××22）转存16万元，约定年息2分。（3）2017年5月29日和6月3日，晏某从其建行卡（卡号：62×××14）向张帮华的建行卡（卡号：62×××22）转存5万元和4.94万元，约定年息2分。（4）2016年8月27日，经人介绍，张帮华吸收晏某姐姐晏云存款5万元，约定年息2份，到期后债权转给晏某。张帮华给了晏某1.8万元利息。至案发时，本金未还，其余利息未付。7、2017年2月6日，经杨某4父亲杨某1介绍，张帮华以借款方式向杨某4吸收存款10万元，约定月息2分。至案发时，本金未还，利息未付。8、2017年2月21日，赵某1经邻居曹某介绍，张帮华以借款方式向赵某1吸收存款2万元，约定月息2分。2017年11月23日，张帮华给赵某1结息1000元。至案发时，本金未还，其余利息未付。9、2017年2月21日，赵某3经邻居曹某介绍，张帮华以借款方式向赵某3吸收存款4万元，约定月息2分。2017年11月23日，张帮华给赵某3结息1000元，至案发时，本金未还，其余利息未付。10、2016年1月10日，王某4经亲戚谢某3介绍，张帮华以借款方式向王某4吸收存款5万元，约定月息2分。至案发时，本金未还，利息未付。11、2016年至2017年，陈某4经金某、张有喜介绍认识张帮华，张帮华以借款方式向陈某4吸收存款30万元。其中：（1）2016年1月15日，张帮华向陈某4吸收存款10万元，张帮华承诺月息2%。该笔资金是陈某4取其农行、农商行等处存款7万元和家中现金3万元。（2）2016年10月10日，陈某4从其农行卡（卡号：62×××72）向张帮华的农行卡（卡号：62×××14）转存20万元，约定月息2%。张帮华先后给了陈某42.4万元的利息。至案发时，本金未还，其余利息未付。12、2016年9月6日，周某经其亲戚罗周香介绍认识张帮华，张帮华以借款方式向周某吸收存款20万元，约定月息2分。2017年5月，张帮华付利息1.73万元，至案发时，本金未还，其余利息未付。13、2016年至2017年，邰某经同事杨某3介绍，张帮华以借款方式3次向邰某吸共收存款31万元，其中：（1）2016年10月12日，邰某从其农商行存折（账户：81×××63）向张帮华提供的账户（81×××72）转存15万元。（2）2017年4月20日，张帮华向邰某吸收存款10万元，约定月息2%。（3）2017年5月12日，张帮华向邰某吸收存款6万元，约定月息2%。2017年4月12日，张帮华给邰某结息1.8万元。至案发时，本金未还，其余利息未付。14、2016年8月7日，尹某经其亲戚高乔峰介绍认识张帮华，张帮华以借款方式向尹某吸收存款7万元，约定月息2分。张帮华付本息2.9万元，至案发时，本金5.5万元未还，其余利息未付。15、2015年6月3日，师大权某介绍认识张帮华，张帮华以借款方式向师大权吸收存款10万元，约定月息2分。该笔资金由师大权通过其邮政银行卡（卡号：62×××87）转存给张帮华。至案发时，本金未还，利息未付。16、2016年至2017年，莫某经其弟弟莫生文介绍认识张帮华，张帮华以借款方式3次向莫某吸收存款45万元，其中：（1）2016年3月12日，张帮华向莫某吸收存款30万元，张帮华承诺年息2分。（2）2016年10月31日，张帮华向莫某吸收存款5万元，约定月息2分。该笔资金是莫某经手（以其丈夫名义）交给张帮华的。（3）2017年4月15日，张帮华向莫某吸收存款10万元，约定月息2分。该笔资金是莫某经手（以其丈夫名义）交给张帮华的。2017年3月12日，张帮华给莫某结息6万元。2017年12月，莫某拉了张帮华稻花香三麦酒1000件，市场价50万元左右。17、2016年9月1日，余某经吕某1介绍，张帮华以借款方式向余某吸收存款10万元，张帮华承诺月息2分。该笔资金由余某通过其邮政银行卡（卡号：62×××91）和农商行账号（62×××82）转存给张帮华提供的账户。余某从张帮华处拉过三麦酒，双方未清算。18、赵某2经银行人员介绍认识张帮华，2017年3月7日，张帮华以借款方式向赵某2吸收存款15万元，张帮华承诺月息2分。该笔资金由赵某2夫妇一起将现金带到张帮华仓库交给张帮华的。至案发时，本金未还，利息未付。19、门小红经亲戚郑某1介绍，2017年7月17日，门小红将现金放在郑某1商店，张帮华以借款方式向门小红吸收存款5万元，张帮华承诺月息2分。至案发时，本金未还，利息未付。20、2015年至2016年，魏某经同事介绍，张帮华2次以借款方式共向魏某吸收存款2.5万元。其中：（1）2015年2月27日，张帮华向魏某吸收存款1万元，约定年息2分。（2）2016年11月6日，张帮华向魏某吸收存款1.5万元，约定月息2分。张帮华结了4000元利息。至案发时，本金未还，其余利息未付。21、2015年至2016年，李某经银行工作人员介绍，张帮华3次以借款方式共向李某吸收存款42万元。其中：（1）2016年9月13日，李某通过其邮政银行卡（卡号：62×××02）向张帮华银行卡（卡号：62×××85）转存15.3万元，李某通过其妻子涂长荣存折（账户：17×××44）向张帮华（账号：62×××14）转存4.7万元。张帮华承诺月息2分。（2）2016年11月9日，李某通过其信用社账户（账户：81×××72）向张帮华妻子账户转账2万元，李某通过其邮政银行卡（账户：62×××02）向张帮华的银行卡（卡号：62×××85）转存10万元。张帮华承诺月息3分。（3）2016年11月30日，李某通过其邮政银行卡（账户：62×××02）向张帮华的银行卡（卡号：62×××85）转存10万元。张帮华承诺月息3分。至案发时，张帮华欠李某本金17万元未还。2017年，李某拉过张帮华的酒，双方未清算。22、2017年4月至5月，闫炜冬经人介绍认识张帮华，张帮华2次以借款方式共向闫炜冬吸收存款25万元，约定月息4分。其中：（1）2017年4月27日，闫炜冬通过其招商银行卡（卡号：62×××13）分四笔共向张帮华提供的张帮华妻子陈某1银行卡（卡号：62×××91）转存17.2万元，另交给张帮华现金2.8万元，共计20万元；约定月息4分。（2）2017年5月3日，闫炜冬通过其招商银行卡（卡号：62×××13）向张帮华提供的张帮华妻子陈某1银行卡（卡号：62×××91）转存4.8万元，另交给张帮华现金2000元，共计5万元，约定月息4分。2017年5月和7月，张帮华付利息1.8万元。至案发时，本金未还，其余利息未付。23、2016年9月28日，董某到张帮华仓库批发酒认识张帮华，张帮华以借款方式向董某吸收存款4万元，约定月息1.5分。张帮华结息1200元。至案发时，本金未还，其余利息未付。24、2015年至2016年，黄某2经其亲戚涂安洋介绍认识张帮华，张帮华2次以借款方式向黄某2吸收存款15万元，约定月息2分。其中：（1）2015年6月29日，黄某2从其农商行账户（账号：81×××63）向张帮华提供的账号（81×××33）转存10万元，约定月息2分。（2）2016年12月30日，张帮华向黄某2吸收存款5万元，约定月息2分。2017年9月，黄某2与刘某1等6人，从张帮华仓库拉了价值约100万元的酒，双方未清算。25、2016年6月27日，刘某1通过同事黄某2认识张帮华，张帮华以借款方式向刘某1吸收存款5万元，约定月息2分。该笔资金是刘某1通过黄某2转交给张帮华的。2017年9月，刘某1与黄某2等人，从张帮华仓库拉过酒，双方未清算。26、2017年1月13日，张某1富通过黄某2认识张帮华，张帮华以借款方式向张某1富吸收存款10万元，约定月息2分。该笔资金由张某1富与张帮华一起到郧县农商行，从张某1富的账号（81×××52）向张帮华提供的张帮华妻子陈某1账号（81×××72）转存10万元。2017年9月，张某1富与黄某2等人，从张帮华仓库拉过酒，双方未清算。27、2017年1月12日，刘某2经邻居黄某2介绍认识张帮华，张帮华以借款方式向刘某2吸收存款10万元，约定月息2分。该笔资金由刘某2从其郧县建行账号（62×××86）向张帮华提供的建行卡（卡号：62×××22）转存的。2017年9月，刘某2与黄某2等人，从张帮华仓库拉过酒，双方未清算。28、2017年10月8日，陈西昌到张帮华仓库买酒时认识张帮华，张帮华以借款方式向陈西昌吸收存款1.6万元，约定月息2分。其中：张帮华向陈西昌吸收存款7000元，陈西昌借给张帮华一张9000元额度的信用卡，被张帮华刷卡后，张帮华还了5500元，陈西昌还了3500元。至案发时，本金未还，利息未付。29、杨某1与张帮华做生意时认识；2015年下半年，张帮华以借款方式向杨某1吸收存款5万元，约定1分的年息。至案发时，本金未还，利息未付。30、陈某6做生意时认识张帮华，2013年至2014年，张帮华2次以借款方式共向陈某6吸收存款18万元，约定月息1.8分，其中：（1）2013年4月14日，张帮华向陈某6吸收存款10万元，约定月息1.8分。（2）2014年4月14日，张帮华向陈某6吸收存款8万元，约定月息1.8分。张帮华偿还陈某6本金10万元，利息1600元。至案发时，其余本金和利息未还。31、张帮华经常给开商店的邵某送货，2012年至2015年，张帮华2次以借款方式共向邵某吸收存款13万元，约定月息2分，其中：（1）2012年9月30日，张帮华向邵某吸收存款10万元，约定月息2分。（2）2015年10月10日，张帮华向邵某吸收存款3万元，约定月息2分。张帮华给邵某结息3.6万元。至案发时，本金未还，其余利息未付。32、柏某和张帮华做生意时认识，2016年至2017年，张帮华4次以借款方式共向柏某吸收存款35万元，约定月息2分，其中：（1）2016年8月6日，张帮华向柏某吸收存款8万元，约定年息2%。（2）2016年10月1日，张帮华向柏某吸收存款12万元，约定年息2%。（3）2016年12月26日，张帮华向柏某吸收存款10万元，约定年息2%。（4）2017年6月10日，张帮华向柏某吸收存款5万元，约定年息2%。张帮华给柏某结息2.02万元（其中现金1.14万元，酒折价0.88万元）。本金未还，其余利息未付。33、姜某1和张帮华是在郧县血浆站楼下开商店的邻居，2015年，张帮华2次以借款方式共向姜某1吸收存款30万元其中：（1）2015年8月4日，张帮华向姜某1吸收存款15万元，约定年息2%。（2）2015年12月11日，姜某1从其邮政账号（42×××54）向张帮华账号（62×××85）转存15万元，约定年息2%。张帮华付姜某1利息6.63万元（其中拉酒折息1.63万元）。至案发时，本金未还，其余利息未付。34、张帮华经常给开商店的谢某1（小名谢某2）送货，2014年至2017年，张帮华3次以借款方式共向谢某1吸收存款25万元其中：（1）2014年8月7日，谢某1将10万元从其邮政银行卡（卡号：62×××40）向张帮华账号（62×××97）分四次共转存10万元，约定月息2分。（2）2016年10月11日，张帮华向谢某1吸收存款10万元，约定月息2分。（3）2017年2月5日，张帮华向谢某1吸收存款5万元，约定月息2分。张帮华给谢某1结息4.8万元。至案发时，本金未还，其余利息未付。35、张帮华经常给开商店的陈某7（又名陈某8）送货，2017年3月28日，张帮华以借款方式向陈某7吸收存款6万元，约定月息2分。该笔资金是陈某7将现金直接交给张帮华的。至案发时，本金未还，利息未付。36、田某和张帮华是在郧县血浆站楼下开商店的邻居，2015年2月，张帮华以借款方式共向田某吸收存款8万元，约定年息2分。该笔资金是田某将现金直接交给张帮华。至案发时，本金未还，利息未付。37、张帮华经常给开商店的龚十水送货，2015年至2016年，张帮华以借款方式向龚十水吸收存款20万元。其中：（1）2015年春，张帮华到龚十水的商店拿现金10万元，约定年息2分。（2）2016年6月，张帮华又向龚某吸收存款10万元，约定年息2分。张帮华给龚十水结息2万元。至案发时，本金未还，其余利息未付。38、张帮华经常给在柳陂开商店的陆某送货，2015年至2016年，张帮华以借款方式向陆某吸收存款70万元。其中：（1）2015年11月3日，张帮华和其推销员涂安洋一起到陆某商店拿现金50万元，约定年息2分。（2）2016年1月6日，张帮华和其推销员涂安洋一起到陆某商店拿现金20万元，约定年息2分。至案发时，本金未还，利息未付。39、张帮华经常给在茶店二道坡开商店的赵某4送货，2017年3月17日，张帮华以借款方式向赵某4吸收存款5万元，约定月息2分。该笔资金由赵某4夫妇将现金带到张帮华烟厂仓库交给张帮华的。2017年10月，张帮华给赵某4结息500元。至案发时，本金未还，其余利息未付。40、高某和张帮华是做白酒的同行，生意有往来。2015年4月22日，张帮华以借款方式向高某吸收存款10万元，约定年息2分。该笔资金是高某把现金带到张帮华商店交给张帮华的。2016年4月22日，张帮华给高某结息20000元。至案发时，本金未还，其余利息未付。41、杨某2和张帮华是安阳老乡。2017年5月7日，张帮华以借款方式向杨某2吸收存款9.4万元，约定年息2分。该笔资金是杨某3从其建行卡（卡号：62×××08）转账的。至案发时，本金未还，其余利息未付。42、张帮华是吕某1二爹吕某2的内弟，2016年至2017年，张帮华4次以借款方式共向吕某1吸收存款25万元。其中：（1）2016年4月12日，张帮华向吕某1吸收存款5万元，约定月息2分。（2）2016年9月1日，吕某1从其妻子冯玉香农商行存折（账号：81×××61）向张帮华的农商行账号（81×××33）转存10万元，约定年息2分。（3）2016年12月26日，吕某1从其妻子冯玉香农商行存折（账号：81×××61）向张帮华的农商行账号（81×××33）转存5万元，约定年息2分。（4）2017年1月1日，张帮华又向吕某1吸收存款5万元，约定年息2分。张帮华给吕某1结息1.2万元。至案发时，本金未还，其余利息未付。43、郑某2和张帮华是原供销社同事关系，2010年至2015年，张帮华多次以借款方式共向郑某2吸收存款16万元，月息2分。张帮华给郑某2结息3.8万元，至案发时，本金未还，其余利息未付。44、王某1和张帮华是安阳老乡。2016年11月9日，张帮华以借款方式向王某1吸收存款10万元，约定月息2分。王某1从张帮华处拉酒折抵利息3000元。至案发时，本金未还，其余利息未付。45、杨某3和张帮华是安阳老乡关系。2016年至2017年，张帮华4次以借款方式共向杨某3吸收存款71.44万元。其中：（1）2016年4月3日，张帮华向杨某3吸收存款10万元，约定月息2%。（2）2016年4月15日，杨某3从其农商行账户（62×××51）向张帮华的农商行账号（81×××72）转存34万元，约定年息2分。（3）2016年4月21日和22日，杨某3从其农商行账户（62×××51）向张帮华的农商行账号（81×××72）转存16万元，约定年息2分。（4）2017年1月17日，杨某3从其女儿刘洋农行账户（62×××19）向张帮华的农行行账户（62×××12）转存13万元，约定年息2分。当日，张帮华付息1.56万元。张帮华吸收存款11.44万元。2016年10月，张帮华偿还10万元；2017年4月20日，张帮华偿还10万元；2017年5月12日，张帮华偿还6万元。张帮华带杨某3到酒厂拉过酒，双方对拉酒性质有争议。至案发时，所欠本金未还，其余利息未付。46、因张帮华租城投公司原烟厂仓库，毛某在郧阳区城投公司当门卫时认识张帮华，张帮华以借款方式共向毛某吸收存款10万元，年息2分。该笔资金是毛某让其妻子王秀英从邮政储蓄账户（账号：60×××73）取了49000元和家中的51000现金凑的。张帮华给毛某结息3000元。至案发时，本金未还，其余利息未付。47、王某2父亲和张帮华认识，张帮华以借款方式共向王某2吸收存款2万元，月息4分。张帮华付王某2利息400元，至案发时，本金未还，其余利息未付。48、罗某2和张帮华是安阳老乡关系。2014年10月15日，张帮华以借款方式共向罗某2吸收存款19.6万元。该笔资金是罗某2用其儿子罗怀的农行卡（卡号：62×××78）向张帮华的农行卡（卡号：62×××12）转存19.6万元，月息2%。张帮华给罗某2结了2017年3月15日以前的利息。张帮华带罗某2到酒厂拉过酒，双方对拉酒性质有争议。至案发时，本金未还，其余利息未付。49、黄某3和张帮华是做生意的邻居。2016年，张帮华以借款方式共向黄某3吸收存款20万元，约定月息3分。其中：（1）2016年1月12日，黄某3用其农商行的手机银行（账号：81×××10-1）向张帮华农行账号（62×××14）转存10万元。（2）2016年9月9日，黄某3用其农商行的手机银行（账号：81×××10-1）向张帮华妻子陈某1的农商行账号（62×××91）转存10万元。2017年9月，黄某3和黄某2等人，一起拉了张帮华约100万元的酒；双方未清算。50、王某3和张帮华是安阳老乡。2015年12月12日，张帮华以借款方式向王某3吸收存款5万元，月息2分。该笔资金由王某3从其农商行卡（卡号：62×××24）向张帮华妻子陈某1的农商行账号（62×××91）转存5万元。张帮华给王某3结息12000元。至案发时，本金未还，其余利息未付。51、张帮华给在南化开商店的谢某3送货，2017年张帮华3次以借款方式共向谢某3吸收存款11万元，月息2分。其中：（1）2017年2月28日，张帮华向谢某3吸收存款5万元，该笔资金是谢某3把现金带到张帮华位于原烟厂仓库交给张帮华的。（2）2017年3月28日，张帮华向谢某3吸收存款5万元，该笔资金是谢某3将其姐姐谢芳现金5万元交给张帮华的。（3）2017年4月5日，张帮华向谢某3吸收存款1万元该笔资金是谢某3将其公公张新华的现金1万元交给张帮华的。2017年9月，张帮华给谢某3结息5000元。至案发时，本金未还，其余利息未付。52、张帮华雇佣曹某开车，2017年2月27日，张帮华以借款方式共向曹某吸收存款4万元，月息4分。至案发时，本金未还，其余利息未付。53、黄某4是张帮华的推销业务员，2016年4月8日，张帮华以借款方式共向黄某4吸收存款3万元，月息2分。张帮华给黄某4结息7800元。至案发时，本金未还，其余利息未付。54、张某3是张帮华雇佣的司机，2016年4月7日，张帮华以借款方式共向张某3吸收存款8万元，月息2分。2018年4月张某3拉过酒，双方未清算。至案发时，本金未还，利息未付。55、张帮华雇佣过陈某9当司机，2017年4月21日，张帮华以借款方式共向陈某9吸收存款5万元，月息2分。至案发时，本金未还，利息未付。56、莫郧敏是张帮华雇佣的会计，2016年至2017年，张帮华7次以借款方式共向莫郧敏吸收存款44.5万元。其中：（1）2016年7月28日，张帮华向莫郧敏吸收存款4万元，该笔资金由莫郧敏将其亲属的现金4万元交给张帮华的，约定月息2分。（2）2016年11月16日，张帮华向莫郧敏吸收存款7万元，约定月息2分。（3）2016年11月3日，张帮华向莫郧敏吸收存款12万元，该笔资金是莫郧敏介绍其弟弟莫郧强转账12万元给张帮华的，约定月息2分。（4）2017年1月26日，莫郧敏将其工资1万元作为贷款借给张帮华。（5）2016年2月27日，莫郧敏按张帮华要求，将其小姨张佑荣的现金10万元转账给酒厂业务员习某的账户，约定月息2分。（6）2016年12月27日，张帮华向莫郧敏吸收存款10万元，该笔资金是莫郧敏介绍其小姨张佑荣借给张帮华的，约定月息2分。（7）2017年12月11日，张帮华向莫郧敏吸收存款5000元，该笔资金是莫郧敏介绍其同学翁燕借给张帮华的。莫郧敏收到张帮华利息6000元。至案发时，本金未还，其余利息未付。57、张帮华雇佣过涂安洋当司机、业务员，2014年，张帮华分2次以借款方式共向涂安洋吸收存款30万元，月息2分。其中：（1）2014年6月23日，张帮华向涂安洋吸收存款5万元。（2）2014年9月24日，涂安洋用其农行卡（卡号：62×××74）向张帮华农行账号（62×××12）转存25万元。涂安洋收到过张帮华利息8.6万元。2017年9月，涂安洋和黄某2等人，一共拉了张帮华约100万元的酒；双方未清算。58、张有喜通过金某介绍认识张帮华，2015年至2017年，张帮华分10次以借款方式共向张有喜吸收存款108万元。其中：（1）2015年，张有喜经手将其朋友黄太耀10万元交给张帮华使用，月息2分。一年后，张帮华付张有喜该笔资金利息2.4万元，张有喜分得6000元。（2）2015年，张有喜经手将其妻哥党正付13万元交给张帮华使用，月息2分。一年后，张帮华付张有喜该笔资金利息3.12万元，张有喜分得1.12万元。（3）2015年，张有喜经手将其邻居赵斌5万元交给张帮华使用，月息2分。一年后，张帮华付张有喜该笔资金利息1.2万元，张有喜分得0.3万元。（4）2015年，张有喜经手将其儿媳李瑞5万元交给张帮华使用，月息2分。一年后，张帮华付张有喜该笔资金利息1.2万元。（5）2015年，张有喜经手将其二嫂沈德华10万元交给张帮华使用，月息2分。一年后，张帮华付张有喜该笔资金利息2.4万元，张有喜分得0.4万元。（6）2015年，张有喜经手将其朋友王永清5万元交给张帮华使用，月息2分。一年后，张帮华付张有喜该笔资金利息2.4万元。（7）2015年，张有喜经手将其内弟老丈人李耀虎12万元交给张帮华使用，月息2分。（8）2013年至2016年，张有喜经手将其本人及亲戚36万元交给张帮华使用，月息2分或1.5分。（9）2014年5月，张有喜将其房产抵贷款10万元，交给张帮华，约定月息2000。张帮华付利息至2017年5月。（10）2017年4月，张有喜将其儿子张坤的1张交通银行信用卡交给张帮华使用，张帮华刷卡2万元，无力偿还。至案发时，本金未还，其余利息未付。59、刘某3和张帮华是安阳老乡关系。2010年至2017年，张帮华分8次以借款方式共向刘某3吸收存款67.5万元。其中：（1）2010年至2012年，张帮华向刘某3吸收存款24.5万元，约定月息2分。（2）2014年11月21日，张帮华向刘某3吸收存款10万元，约定月息2分。（3）2015年2月18日，张帮华向刘某3吸收存款2万元，约定月息2分。（4）2015年10月21日，张帮华向刘某3吸收存款1万元，约定月息2分。（5）2015年12月1日，张帮华向刘某3吸收存款4万元，约定月息2分。（6）2015年12月4日，张帮华向刘某3吸收存款7万元，约定月息2分。（7）2015年12月15日，张帮华向刘某3吸收存款6万元，约定月息2.5分。（8）2016年5月1日，张帮华向刘某3吸收存款13万元，约定月息2分。张帮华付了刘某310余万元利息，至案发时，本金未还，其余利息未付。60、黄某1和张帮华做生意认识，2010年至2017年，张帮华分4次以借款方式共向黄某1吸收存款60万元。其中：（1）2014年3月25日和26日，黄某1用其妻子马丽蓉的建行卡（卡号：62×××94）向张帮华的账号（43×××91）转存10万元，约定月息2分。（2）2014年4月3日，黄某1用其妻子马丽蓉的建行卡（卡号：62×××94）向张帮华的账号（43×××91）转存20万元，约定月息2分。（3）2014年5月23日，黄某1用其妻子马丽蓉的建行卡（卡号：62×××94）向张帮华的账号（43×××91）转存18.8万元，黄某1另交给张帮华现金1.2万元，共计20万元，约定月息2分。（4）2017年6月15日，黄某1用其招商银行卡（卡号：62×××21）向张帮华的账号（62×××22）转账7.9万元，黄某1交给张帮华现金2.1万元，共计10万元，约定月息2分。2017年6月3日，张帮华偿还黄某1本金15万元，付利息17万元。至案发时，其余本金和利息未偿付。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。公诉机关为认定上述事实提供了被告人张帮华的户籍证明等书证；证人陈某2等人证言；被害人肖某1等人陈述；被告人张帮华的供述与辩解；搜查笔录等证据材料。公诉机关认为，被告人张帮华在未经金融管理部门批准的情况下，变相非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪。应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。张帮华如实供述犯罪事实，属坦白，对其所犯罪行认罪认罚，建议判处四至六年有期徒刑，并处罚金十万元。被告人张帮华对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。指定辩护人陈本林认为，1、张帮华如实供述，是坦白。可以从轻处罚。2、自愿认罪认罚，其自身未获利可从轻处罚。3、张帮华已结算抵扣的金额，莫某、余某等人从张帮华处拉酒的金额及已向法院起诉的金额不应作为吸收公众存款犯罪数额。经审理查明，自2010年以来，被告人张帮华未经金融监管部门批准，以做批发白酒、饮料等生意需周转资金为由，以借款形式，承诺月付2-4分高息，通过口口相传方式，向社会不特定对象肖某2、柏某、赵某1及其员工莫郧敏等58人吸收存款共计1099.48万元，已支付229.98万元，尚余869.5万元未能支付。具体事实如下：1、2017年2月27日，张帮华以借款方式向肖某2（经手人肖某2之父肖某1）吸收存款10万元。借限1年，约定月息2.5分。张帮华于2017年8月结息1.5万元。2、2015年至2017年，张帮华先后5次以借款方式向孔某吸收存款36万元，已支付利息1.1万元。（1）2015年6月13日孔某经手将其二妹孔丽萍的12万元存入张帮华农行账户，约定存期1年，年息2%。（2）2015年6月20日，孔某将其小妹孔丽珍农行存折上的4万元转存到张帮华的农行账户。约定年息2%。（3）2015年9月8日孔某经手将其现金4.8万元转存到张帮华的农行账户，并给张帮华办理2000元的购物卡，本金合计5万元，约定年息2%。（4）2016年1月16日孔某经手将其父亲孔宪成存在郧县信用社存款5万元转给张帮华妻子陈玉连的农行账户，约定年息2%。（5）2017年2月20日孔某经手将其妹夫刘吉伟现金10万元转存到张帮华农行账户。约定月息2%。3、2016年12月22日，张帮华以借款方式向刘某4吸收存款6万元，约定月息2分。4、2016年11月18日，张帮华以借款方式向刘某5吸收存款10万元，约定月息2分。5、2015年5月5日，经人介绍，张帮华以借款方式向肖某3吸收存款10万元，约定月息2分。2016年5月5日和2017年5月5日，张帮华共结息4万元。6、2013年至2017年，张帮华先后4次以借款方式共向晏某吸收存款33.94万元。已支付晏某1.8万元利息。（1）2013年5月20日，张帮华向晏某吸收存款3万元，张帮华承诺年息2分。（2）2016年11月24日，晏某从其建行卡向张帮华的建行卡转存16万元。约定年息2分。（3）2017年5月29日和6月3日，晏某从其建行卡向张帮华的建行卡分别转存5万元和4.94万元。约定年息2分。（4）2016年8月27日，张帮华吸收晏某姐姐晏云存款5万元，约定年息2份。到期后债权转给晏某。7、2017年2月6日，张帮华以借款方式向杨某4吸收存款10万元，约定月息2分。8、2017年2月21日，张帮华以借款方式向赵某1吸收存款2万元，约定月息2分。2017年11月23日，张帮华给赵某1结息1000元。9、2017年2月21日，张帮华以借款方式向赵某3吸收存款4万元，约定月息2分。2017年11月23日，张帮华给赵某3结息1000元。10、2016年1月10日，张帮华以借款方式向王某4吸收存款5万元，约定月息2分。11、2016年9月6日，张帮华以借款方式向周某吸收存款20万元，约定月息2分。2017年5月，张帮华结息1.73万元。12、2016年至2017年，张帮华以借款方式3次向邰某吸共收存款31万元。2017年4月12日，给邰某结息1.8万元。（1）2016年10月12日，邰某从其农商行存折向张帮华提供的账户转存15万元。（2）2017年4月20日，张帮华向邰某吸收存款10万元，约定月息2%。（3）2017年5月12日，张帮华向邰某吸收存款6万元，约定月息2%。13、2016年8月7日，张帮华以借款方式向尹某吸收存款7万元，约定月息2分。张帮华已付2.9万元。14、2015年6月3日，张帮华以借款方式向师大权吸收存款10万元，约定月息2分。15、2016年至2017年，张帮华以借款方式3次向莫某吸收存款45万元。2017年3月12日，张帮华给莫某结息6万元。2017年12月，莫某从张帮华处拉走酒精度42%的稻花香三麦酒1000件。（1）2016年3月12日，张帮华向莫某吸收存款30万元，张帮华承诺年息2分。（2）2016年10月31日，张帮华向莫某吸收存款5万元，约定月息2分。该笔资金是莫某经手（以其丈夫名义）交给张帮华的。（3）2017年4月15日，张帮华向莫某吸收存款10万元，约定月息2分。该笔资金是莫某经手（以其丈夫名义）交给张帮华的。16、2016年9月1日，张帮华以借款方式向余某吸收存款10万元，张帮华承诺月息2分。余某从张帮华处拉走部分酒，双方同意抵扣2.4万元。17、2017年3月7日，张帮华以借款方式向赵某2吸收存款15万元，张帮华承诺月息2分。18、2017年7月17日，张帮华通过郑某1以借款方式向门小红吸收存款5万元，张帮华承诺月息2分。19、2015年至2016年，张帮华2次以借款方式共向魏某吸收存款2.5万元。已支付魏某利息4000元。（1）2015年2月27日，张帮华向魏某吸收存款1万元，约定年息2分。（2）2016年11月6日，张帮华向魏某吸收存款1.5万元，约定月息2分。20、2015年至2016年，张帮华3次以借款方式共向李某吸收存款42万元。至案发时，张帮华尚欠李某本金17万元。2017年，李某从张帮华处拉走的酒，经双方同意抵扣2万元。（1）2016年9月13日，李某通过其邮政银行卡向张帮华银行卡转存15.3万元；通过其妻子涂长荣存折向张帮华转存4.7万元。张帮华承诺月息2分。（2）2016年11月9日，李某通过其信用社账户向张帮华妻子账户转账2万元，通过其邮政银行卡向张帮华的银行卡转存10万元。张帮华承诺月息3分。（3）2016年11月30日，李某通过其邮政银行卡向张帮华的银行卡转存10万元。张帮华承诺月息3分。21、2017年4月至5月，张帮华2次以借款方式共向闫炜冬吸收存款25万元，约定月息4分。2017年5月、7月，张帮华支付利息1.8万元。（1）2017年4月27日，闫炜冬通过其招商银行卡分四笔共向张帮华提供的张帮华妻子陈某1银行卡转存17.2万元，另交给张帮华现金2.8万元，共计20万元，约定月息4分。（2）2017年5月3日，闫炜冬通过其招商银行卡向张帮华提供的张帮华妻子陈某1银行卡转存4.8万元，另交给张帮华现金2000元，共计5万元，约定月息4分。22、2016年9月28日，张帮华以借款方式向董某吸收存款4万元，约定月息1.5分。已支付利息1200元。23、2015年至2016年，张帮华2次以借款方式向黄某2吸收存款15万元，约定月息2分。2017年9月，黄某2从张帮华处拉走的酒，双方同意抵扣15万元。（1）2015年6月29日，黄某2从其农商行账户向张帮华提供的账号转存10万元，约定月息2分。（2）2016年12月30日，张帮华向黄某2吸收存款5万元，约定月息2分。24、2016年6月27日，张帮华通过黄某2以借款方式向刘某1吸收存款5万元，约定月息2分。2017年9月，刘某1从张帮华处拉走酒，双方同意抵扣5万元。25、2017年1月13日，张帮华通过银行转存以借款方式向张某1富吸收存款10万元，约定月息2分。2017年9月，张某1富从张帮华处拉走的酒，双方同意抵扣10万元。26、2017年1月12日，张帮华通过银行转存以借款方式向刘某2吸收存款10万元，约定月息2分。2017年9月，刘某2从张帮华处拉走的酒。双方同意抵扣10万元。27、2017年10月8日，张帮华以借款方式向陈西昌吸收存款1.6万元（其中现金7000元，信用卡刷卡9000元），约定月息2分。张帮华已还该信用卡5500元。28、2015年下半年，张帮华以借款方式向杨某1吸收存款5万元，约定1分的年息。29、2013年至2014年，张帮华2次以借款方式共向陈某6吸收存款18万元，约定月息1.8分。张帮华已支付陈某6本息共计10.16万元。（1）2013年4月14日，张帮华向陈某6吸收存款10万元，约定月息1.8分。（2）2014年4月14日，张帮华向陈某6吸收存款8万元，约定月息1.8分。30、2012年至2015年，张帮华2次以借款方式共向邵某吸收存款13万元，约定月息2分。张帮华已支付息3.6万元。（1）2012年9月30日，张帮华向邵某吸收存款10万元，约定月息2分。（2）2015年10月10日，张帮华向邵某吸收存款3万元，约定月息2分。31、2016年至2017年，张帮华4次以借款方式共向柏某吸收存款35万元，约定月息2分。张帮华已支付利息2.02万元（其中现金1.14万元，酒折价0.88万元）。（1）2016年8月6日，张帮华向柏某吸收存款8万元，约定年息2%。（2）2016年10月1日，张帮华向柏某吸收存款12万元，约定年息2%。（3）2016年12月26日，张帮华向柏某吸收存款10万元，约定年息2%。（4）2017年6月10日，张帮华向柏某吸收存款5万元，约定年息2%。32、2015年，张帮华2次以借款方式共向姜某2吸收存款30万元。张帮华已支付利息6.63万元（其中拉酒抵息1.63万元）。公诉机关将“姜某2”指控为“姜某1”有误。（1）2015年8月4日，张帮华向姜某2吸收存款15万元，约定年息2%。（2）2015年12月11日，姜某2从其邮政账号向张帮华账号转存15万元，约定年息2%。33、2014年至2017年，张帮华3次以借款方式共向谢某1（又名谢某2）吸收存款25万元。张帮华已支付利息4.8万元。（1）2014年8月7日，谢某1将10万元从其邮政银行卡向张帮华账号分四次共转存10万元，约定月息2分。（2）2016年10月11日，张帮华向谢某1吸收存款10万元，约定月息2分。（3）2017年2月5日，张帮华向谢某1吸收存款5万元，约定月息2分。34、2017年3月28日，张帮华以借款方式向陈某7（又名陈某8）吸收存款6万元，约定月息2分。35、2015年2月，张帮华以借款方式向田某吸收存款8万元，约定年息2分。36、2015年至2016年，张帮华以借款方式共向龚十水吸收存款20万元。张帮华已支付利息2万元。（1）2015年春，张帮华到龚十水的商店拿现金10万元，约定年息2分。（2）2016年6月，张帮华向龚某吸收存款10万元，约定年息2分。37、2015年至2016年，张帮华以借款方式共向陆某吸收存款70万元。（1）2015年11月3日，张帮华和其推销员涂安洋一起到陆某商店拿现金50万元，约定年息2分。（2）2016年1月6日，张帮华和其推销员涂安洋一起到陆某商店拿现金20万元，约定年息2分。38、2017年3月17日，张帮华以借款方式向赵某4吸收存款5万元，约定月息2分。2017年10月，张帮华已支付利息500元。39、2015年4月22日，张帮华以借款方式向高某吸收存款10万元，约定年息2分。2016年4月22日，张帮华支付利息2万元。40、2017年5月7日，张帮华通过银行转账以借款方式向杨某2吸收存款9.4万元，约定年息2分。41、2016年至2017年，张帮华4次以借款方式共向吕某1吸收存款25万元。张帮华已支付利息1.2万元。（1）2016年4月12日，张帮华向吕某1吸收存款5万元，约定月息2分。（2）2016年9月1日，吕某1从其妻子冯玉香农商行存折向张帮华的农商行账号转存10万元，约定年息2分。（3）2016年12月26日，吕某1从其妻子冯玉香农商行存折向张帮华的农商行账号转存5万元，约定年息2分。（4）2017年1月1日，张帮华又向吕某1吸收存款5万元，约定年息2分。42、2010年至2015年，张帮华多次以借款方式共向郑某2吸收存款16万元，月息2分。张帮华已支付利息3.8万元。43、2016年11月9日，张帮华以借款方式向王某1吸收存款10万元，约定月息2分。张帮华已支付利息3000元（用酒抵扣）。44、2016年至2017年，张帮华4次以借款方式共向杨某3吸收存款71.44万元。张帮华于2016年10月付10万元，2017年4月20日付10万元，2017年5月12日付6万元。共计已支付26万元。张帮华与杨某3曾到酒厂拉过部分酒。（1）2016年4月3日，张帮华向杨某3吸收存款10万元，约定月息2%。（2）2016年4月15日，杨某3从其农商行账户向张帮华的农商行账号转存34万元，约定年息2分。（3）2016年4月21日和22日，杨某3从其农商行账户向张帮华的农商行账号转存16万元，约定年息2分。（4）2017年1月17日，杨某3从其女儿刘洋农行账户向张帮华的农行行账户转存13万元，约定年息2分。当日，张帮华付息1.56万元。张帮华本次实际吸收存款11.44万元。45、2017年1月13日张帮华以借款方式向毛某吸收存款10万元，年息2分。张帮华已支付利息3000元。46、2017年7月14日，张帮华以借款方式共向王某2吸收存款2万元，月息4分。张帮华已支付利息400元。47、2014年10月15日，张帮华通过银行转账以借款方式共向罗某2吸收存款19.6万元。张帮华向罗某2支付2017年3月15日以前的利息8.2万元。罗某2从张帮华处拉过部分酒，与张帮华曾一起到酒厂拉过部分酒。48、2016年，张帮华以借款方式共向黄某3吸收存款20万元，约定月息3分。2017年9月，黄某3从张帮华处拉走的酒，双方同意作价20万元。（1）2016年1月12日，黄某3用其农商行的手机银行向张帮华农行账号转存10万元。（2）2016年9月9日，黄某3用其农商行的手机银行向张帮华妻子陈某1的农商行账号转存10万元。49、2015年12月12日，张帮华通过银行转账以借款方式向王某3吸收存款5万元，月息2分。张帮华已支付利息1.2万元。50、2017年张帮华3次以借款方式共向谢某3吸收存款11万元，月息2分。2017年9月，张帮华支付利息5000元。（1）2017年2月28日，张帮华向谢某3吸收存款5万元。（2）2017年3月28日，张帮华向谢某3吸收存款5万元。（3）2017年4月5日，张帮华向谢某3吸收存款1万。51、2017年2月27日，张帮华以借款方式共向曹某吸收存款4万元，月息4分。52、2016年4月8日，张帮华以借款方式共向黄某4吸收存款3万元，月息2分。张帮华已支付利息7800元。53、2016年4月7日，张帮华以借款方式共向张某3吸收存款8万元，月息2分。经双方同意，张某3从张帮华处拉走的酒及一辆车已抵清债务。54、2017年4月21日，张帮华以借款方式共向陈某9吸收存款5万元，月息2分。55、2016年至2017年，张帮华7次以借款方式共向莫郧敏吸收存款44.5万元。张帮华已支付利息6000元。（1）2016年7月28日，张帮华向莫郧敏吸收存款4万元，约定月息2分。（2）2016年11月16日，张帮华向莫郧敏吸收存款7万元，约定月息2分。（3）2016年11月3日，张帮华向莫郧敏吸收存款12万元，该笔资金是莫郧敏介绍其弟弟莫郧强转账12万元给张帮华的，约定月息2分。（4）2017年1月26日，张帮华向莫郧敏吸收存款1万元。（5）2016年2月27日，莫郧敏按张帮华要求，将其小姨张佑荣的现金10万元转账给酒厂业务员习某的账户，约定月息2分。（6）2016年12月27日，张帮华向莫郧敏吸收存款10万元，该笔资金是莫郧敏介绍其小姨张佑荣借给张帮华的，约定月息2分。（7）2017年12月11日，张帮华向莫郧敏吸收存款5000元，该笔资金是莫郧敏介绍其同学翁燕借给张帮华的。56、2014年，张帮华分2次以借款方式共向涂安洋吸收存款30万元，月息2分。张帮华已支付利息8.6万元。经双方同意，2017年9月，涂安洋从张帮华处拉走的酒已抵清剩余债务。（1）2014年6月23日，张帮华向涂安洋吸收存款5万元。（2）2014年9月24日，涂安洋从其农行卡向张帮华农行账号转存25万元。57、2015年至2017年，张帮华分10次以借款方式共向张有喜吸收存款108万元。张帮华已支付利息18.72万元。（1）2015年，张有喜经手将其朋友黄太耀10万元交给张帮华使用，月息2分。一年后，张帮华付息2.4万元。（2）2015年，张有喜经手将其妻兄党正付13万元交给张帮华使用，月息2分。一年后，张帮华付息3.12万元。（3）2015年，张有喜经手将其邻居赵斌5万元交给张帮华使用，月息2分。一年后，张帮华付利息1.2万元。（4）2015年，张有喜经手将其儿媳李瑞5万元交给张帮华使用，月息2分。一年后，张帮华付息1.2万元。（5）2015年，张有喜经手将其二嫂沈德华10万元交给张帮华使用，月息2分。一年后，张帮华付息2.4万元。（6）2015年，张有喜经手将其朋友王永清5万元交给张帮华使用，月息2分。一年后，张帮华付息1.2万元。公诉机关指控2.4万元有误。（7）2015年，张有喜经手将李耀虎12万元交给张帮华使用，月息2分。（8）2013年至2016年，张有喜将36万元交给张帮华使用，月息2分或1.5分。（9）2014年5月，张有喜将其房产抵贷款10万元，交给张帮华，约定月息2000。张帮华付利息至2017年5月，共付息7.2万元。（10）2017年4月，张有喜将其儿子张坤的1张交通银行信用卡交给张帮华使用，张帮华刷卡2万元。58、2010年至2017年，张帮华分8次以借款方式共向刘某3吸收存款67.5万元。张帮华已支付部分利息。（1）2010年至2012年，张帮华向刘某3吸收存款24.5万元，约定月息2分。（2）2014年11月21日，张帮华向刘某3吸收存款10万元，约定月息2分。（3）2015年2月18日，张帮华向刘某3吸收存款2万元，约定月息2分。（4）2015年10月21日，张帮华向刘某3吸收存款1万元，约定月息2分。（5）2015年12月1日，张帮华向刘某3吸收存款4万元，约定月息2分。（6）2015年12月4日，张帮华向刘某3吸收存款7万元，约定月息2分。（7）2015年12月15日，张帮华向刘某3吸收存款6万元，约定月息2.5分。（8）2016年5月1日，张帮华向刘某3吸收存款13万元，约定月息2分。另查明，公诉机关指控的第11起，张帮华吸收陈某430万元的事实，本院2018年9月13日已作出（2018）鄂0321民初1037号民事判决。公诉机关指控的第60起，张帮华吸收黄某160万元的事实，本院2018年12月17日已作出（2017）鄂0321民初1091号民事判决。上述事实，有经过庭审质证确认的十堰市公安局郧阳区分局受案登记表、立案决定书、到案经过、情况说明、搜查证、搜查笔录、扣押清单、对搜查扣押财物情况说明，武汉市公安局轨道交通管理分局轻轨派出所出具的抓获经过，张帮华的户籍证明，张帮华记录的笔记本、账本、发贷记录，中国银行业监督管理委员会十堰监管分局出具的关于请求认定张帮华、陈某1、张某1及郧县泰丰食品商贸有限公司、郧县泰丰批发部有关金融业务资质的回函，郧县泰丰食品商贸有限公司工商登记档案，郧县泰丰食品有限公司对公账户明细，郧县泰丰批发部对公账户明细，张帮华、陈某1、张某1、陈某3银行账户交易明细，湖北省十堰市郧阳区人民法院（2017）鄂0321民初1091号、（2018）鄂0321民初1037号民事判决书，宜昌雅景商贸有限责任公司与张帮华的对账单等书证；证人陈某1、陈某2、习某、张某1、陈某3、肖某1、罗某1、郑某1、张某2、陈某4、黄某1的证言；集资参与人孔某、刘某4、刘某5、肖某3、晏某、杨某4、赵某1、赵某3、王某4、周某、邰某、尹某、师大权、莫某、余某、赵某2、门小红、魏某、李某、闫炜冬、董某、黄某2、刘某1、张某1富、刘某2、陈西昌、杨某1、陈某6、邵某、柏某、姜某2、谢某1、陈某7、田某、龚某、陆某、赵某4、高某、杨某2、吕某1、郑某2、王某1、杨某3、毛某、王某2、罗某2、黄某3、王某3、谢某3、曹某、黄某4、张某3、陈某9、莫郧敏、涂安洋、张有喜、刘某3的陈述；被告人张帮华的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张帮华未经国家金融主管部门批准，以公司经营需要资金周转为由，通过口口相传方式传递吸收资金信息。向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友和公司内部人员吸收资金，并承诺一定期限内还本付息，数额巨大的事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控数额有误，本院应予纠正。张帮华归案后，如实供述自己的犯罪事实，是坦白。依法可从轻处罚，愿意接受处罚，对其可从轻处罚。公诉机关指控的第11起，张帮华向陈某4借款30万元、第60起向黄某1借款60万元，因本院已作出的民事判决已生效，确认系民间借贷，故不宜认定为非法吸收公众存款。辩护人此节辩护意见，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第二条第十一项，第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张帮华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月20日起至2022年1月19日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令张帮华于判决生效之日起十日内退还各集资参与人人民币共计869.5万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  钟晓红审判员  计敬刚审判员  权 彬二〇一九年十二月二十日书记员  舒君稚附：本案适用的相关法律依据1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于第规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。3、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉书指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍明显不当的，人民法院应当依法作出判决。