安徽省淮南市田家庵区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0403刑初480号 公诉机关淮南市田家庵区人民检察院。 被告人吴信光，男，1965年3月10日出生于安徽省淮南市，汉族，初中文化，案发前系北京易商通科技股份有限公司淮南地区一级代理，住淮南市田家庵区。2019年8月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被抓获，同日被临时寄押于乳山市看守所，同年8月21日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留。同年9月2日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，淮南市公安局田家庵分局于次日执行。现羁押于淮南市看守所。 辩护人王辉，安徽金天阳律师事务所律师。 辩护人王晓雅，安徽金天阳律师事务所律师。 淮南市田家庵区人民检察院以田检刑诉（2019）358号起诉书指控被告人吴信光犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。淮南市田家庵区人民检察院指派检察员杜非出庭支持公诉。被告人吴信光及其辩护人王辉、王晓雅均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 淮南市田家庵区人民检察院指控：2016年2月份以来，被告人吴信光在未取得相关金融部门许可的情况下，成为北京易商通科技股份有限公司（法定代理人兼董事长高志华等另案处理）的一级代理后，先后在本区百花园金士力超市、朝阳东路205号计委综合楼8楼、4号路湖滨家园、天翼百货商店等地点设立网点，通过该公司的“易购商城”网购平台，宣传“消费新业态、消费可以返现获利”的经营模式，广泛向社会宣传并非法吸收公众存款。该平台主要模式为投资5000元／单，投资者即可获得5000积分，且以该积分可购买商城内物品为诱饵吸引会员投资（商品一般高于市场价），同时会员获得易订商城平台10×××××积分，平台收取20%的费用后，每周以寄售回款形式向会员返利，在约10个月内以现金的方式返还投资者8000元。本区服务中心每完成一单投资，吴信光可获得北京易商通科技股份有限公司5%的服务返点费。此外，经吴信光推荐的二级代理每完成一单，吴信光可获得2%的服务费返点。后因该公司资金链断裂，于2018年4月开始停止兑付，致案发。 经审计，被告人吴信光自2016年2月至2018年9月期间，在本区通过上述方式向李家华、李元春、陈芳、徐玲等不特定的多数人吸收公众存款1423人、9866人次、51688单，非法吸收公众存款总金额为222,813,000元，其中，互转报单（即复投数）金额为65,441,000元、社会公众提现金额为122,143,305元，造成社会公众直接经济损失35,228,694.24元。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述与辩解，被害人陈述，证人证言，鉴定意见，电子数据，临时寄押证明、有无违法犯罪记录证明、证明材料、快递单、基本案情、投资表、受案登记表、“易商通”投资人报案材料、交易明细、抓获经过、户籍信息等证据予以证实。据此，公诉机关认为，被告人吴信光违反国家金融管理法律规定，非法变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吴信光在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款、第二款之规定，应当从轻、减轻处罚或免除处罚。提请本院依法判处。并建议对被告人判处有期徒刑四年左右，并处罚金。 被告人吴信光对起诉书指控的事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪。其辩护人提出以下辩护意见：1、本案应认定为单位犯罪，北京易商通公司前身只是一家贸易公司，而非其成立就是为了从事非法吸收公众存款；2、复投的数额、被害人实际领取货款价值和被告人亲友的投资数额应从非吸的总数额中扣除；3、被告人吴信光系从犯，且具有坦白情节；系初犯、偶犯，主观恶性较小，取得多名受害人的谅解，建议对其从轻或减轻处罚。 经审理查明：2016年2月份以来，被告人吴信光在未取得相关金融部门许可的情况下，成为北京易商通科技股份有限公司（法定代理人兼董事长高志华等另案处理）的一级代理后，先后在本区百花园金士力超市、朝阳东路205号计委综合楼8楼、4号路湖滨家园、天翼百货商店等地点设立网点，通过该公司的“易购商城”网购平台，宣传“消费新业态、消费可以返现获利”的经营模式，广泛向社会宣传并非法吸收公众存款。该平台主要模式为投资5000元/单，投资者即可获得5000积分，且以该积分可购买商城内物品为诱饵吸引会员投资（商品一般高于市场价），同时还加入“寄卖模式”，获得10000元等值货品放在商城寄卖，平台收取20%的费用后，每周以“寄售回款”形式向会员返利，在约10个月内以现金的方式返还投资者8000元。本区服务中心每完成一单投资，吴信光可获得北京易商通科技股份有限公司5%的服务返点费。此外，经吴信光推荐的二级代理每完成一单，吴信光可获得2%的服务费返点。后因该公司资金链断裂，于2018年4月开始停止兑付，致案发。 经审计，被告人吴信光自2016年2月至2018年9月期间，在本区通过上述方式向李家华、李元春、陈芳、徐玲等不特定的多数人吸收公众存款1423人、9866人次、51688单，非法吸收公众存款总金额为222,813,000元，其中，互转报单（即复投数）金额为65,441,000元、社会公众提现金额为122,143,305元，造成社会公众直接经济损失35,228,694.24元。 上述事实，被告人吴信光在法庭审理中亦无异议，且有证人吴拂晓、吴军、高志华、李辉、马汝珊、孙翠玲等的证言，被害人王某1、朱某、王某2、李某、权某等40人的陈述，安徽九盛会计师事务所皖九盛专审（2019）181号专项审计报告，光盘，临时寄押证明，有无违法犯罪记录证明，吴寒的证明材料，快递单，基本案情，投资表，受案登记表，“易商通”投资人报案材料，商品委托销售协议等投资证据材料，交易明细，谅解书，消费商品明细，出库发货清单，配送单，证明，抓获经过，户籍信息，认罪认罚具结书以及被告人在公安机关的供述证实，足以认定。 关于辩护人提出本案应认定为单位犯罪的辩护意见，经查，被告人吴信光在成为北京易商通科技股份有限公司一级代理后，在淮南田家庵区点设立门店，以“消费新业态、消费可以返现获利”的经营模式，广泛向社会不特定人群实施非法吸收公众存款违法经营活动，公诉机关指控吴信光构成非法吸收公众存款罪并无不当，故对辩护人就此提出的辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人提出复投的数额、被害人实际领取货款价值和被告人亲友的投资数额应从非吸的总数额中扣除的辩护意见，经查，根据2019年两高一部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑”。故被告人亲友的投资数额及复投数额不应从犯罪总额中扣除，投资人用积分购买的商品价值属返利，亦不应从犯罪总额中扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。对辩护人的此节辩护意见，本院不予采纳。 本院认为：被告人吴信光违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院依法予以确认。被告人吴信光在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚，对起诉书的指控认定和辩护人就此提出的辩护意见，本院均予以采纳；被告人归案后能够如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚，公诉机关量刑建议适当，对辩护人就此提出的辩护意见，本院均予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人吴信光犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月14日起至2023年8月13日止。罚金于判决书生效后十日内缴纳。） 二、被告人吴信光的违法所得依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  轩 毅 审 判 员  蔡兆祥 人民陪审员  白 林 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  金文字 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。