河南省郸城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1625刑初536号公诉机关郸城县人民检察院。被告人王宇石，男，1998年3月4日出生于黑龙江省哈尔滨市五常市，汉族，小学文化，厨师，住黑龙江省哈尔滨市五常市。因涉嫌盗窃、收买、非法提供信用卡信息罪，经郸城县公安局决定，于2019年4月26日被郸城县公安局刑事拘留；因涉嫌盗窃、收买、非法提供信用卡信息罪，经郸城县人民检察院批准，于2019年5月30日被郸城县公安局逮捕。辩护人曹云华，系河南洺水律师事务所律师。被告人郭海洋，男，1998年5月21日出生于河南省开封市杞县，汉族，居民身份吗410221199805219879，初中文化，无业，住河南省开封市杞县，现住河南省郸城县。因涉嫌盗窃、收买、非法提供信用卡信息罪，经郸城县公安局决定，于2019年4月26日被郸城县公安局刑事拘留；因涉嫌盗窃、收买、非法提供信用卡信息罪，经郸城县人民检察院批准，于2019年5月30日被郸城县公安局逮捕。辩护人赵晓珍，系河南洺水律师事务所律师。被告人鲁迅启，绰号“蛋皮”，男，1997年10月7日出生于河南省郸城县，汉族，专科文化，无业，住河南省郸城县，现住郸城县。因涉嫌盗窃、收买、非法提供信用卡信息罪，经郸城县公安局决定，于2019年4月26日被郸城县公安局刑事拘留；因涉嫌盗窃、收买、非法提供信用卡信息罪，经郸城县公安局决定，于2019年5月30日被郸城县公安局取保候审。指定辩护人王莉丹，系河南奉献律师事务所律师。被告人崔晓辉，小名“高子”，男，1996年11月14日生于河南省郸城县，汉族，初中文化，经商，住郸城县，因涉嫌盗窃、收买、非法提供信用卡信息罪，经郸城县公安局决定，于2019年7月3日被郸城县公安局取保候审。指定辩护人赵红艳，系河南覃思律师事务所律师。被告人张艺伟，男，1997年1月15日生于河南省郸城县，汉族，高中文化，无业，住郸城县，因涉嫌盗窃、收买、非法提供信用卡信息罪，经郸城县公安局决定，于2019年6月4日被郸城县公安局取保候审。指定辩护人张慧，系河南洺水律师事务所律师。郸城县人民检察院以郸检二部刑诉[2019]81号起诉书指控被告人王宇石、郭海洋、鲁迅启、崔晓辉、张艺伟犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郸城县人民检察院指派检察员李政、周小丹出庭支持公诉，被告人王宇石及其辩护人曹云华，被告人郭海洋及其辩护人赵晓珍，被告人鲁迅启及其指定辩护人王莉丹，被告人崔晓辉及其指定辩护人赵红艳，被告人张艺伟及其指定辩护人张艺伟等到庭参加诉讼。现已审理终结。郸城县人民检察院指控，2019年初，被告人鲁迅启购买候某、崔某1、崔某2、胡威、陈天宇、李伟东、张紫浩银行卡及U盾、电话卡、身份证信息共计26套，加上用自己身份证办理的银行卡等个人信息5套，以每套700至900元不等的价格卖给被告人王宇石、郭海洋，再由其卖给其他人员用以从事违法犯罪活动。2019年初，被告人张艺伟购买胡某、王璐洋、钱某、邓世豪、陈荫恩、张克文银行卡及U盾、电话卡、身份证信息共计13套，加上用自己身份证办理的银行卡等个人信息4套，以每套700元的价格卖给被告人王宇石、郭海洋，再由其卖给其他人员用以从事违法犯罪活动。2019年初，被告人崔晓辉购买李某、李超锋银行卡及U盾、电话卡、身份信息共计8套，加上用自己身份证办理的银行卡及个人信息10套，以每套700至900元不等价格卖给被告人王宇石、郭海洋，再由其卖给其他人员用以从事违法犯罪活动。上述事实，公诉机关提供有相关证据予以证实，认为被告人王宇石、郭海洋、鲁迅启、张艺伟、崔晓辉收买、非法提供信用卡信息资料，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。且被告人王宇石和郭海洋就全部犯罪事实成立共同犯罪，请求依法判处。被告人王宇石辩称，我对犯罪过程没有异议，但是我们不是共同犯罪，我们两个不是合伙经营，我们两个只是认识，不应当定为共同犯罪，被抓的时候我就说了，银行卡拿过来给我时，我需要检查是否可以用，有些卡是作废的卡，不能用，我就直接退回去了，没有卖出去。抓我的时候有一个本子，上面记得有，我卖出去农村信用社的、工商银行的、中原银行的，信用社和工商的有14张，中原银行记不清了。我是从鲁迅启那买了十几张，退了几张不能用的，我的账本上都有记载。对于公诉人的意见，我的老板是之前我干临时工时认识的，他告诉我他的公司在国外，没有骗人的钱，有一次我被骗贷款4000多元，我去派出所报过案，派出所说没有用于诈骗，我不会干那些帮助别人骗人的那种事，黑子说他的公司用我的卡刷一下流水，他说不是骗人。那天中午公安局开始给我做笔录，问了一次北京的魏焱栋的事，他当时辞了工作，来郸城给我一起，我是说的他是我的会计，实际不是，他就来了两三天就走了。王宇石辩护人的意见：1.刚才王宇石和郭海洋提到共同犯罪的问题，如果构成共同犯罪，我不再说，如果不构成共同犯罪，辩护人认为他们中间有点毛病，从刚才王宇石说的收购20000多元每张300元，与起诉书所说基本吻合，起诉书上总共66套，按每张300元基本吻合。如果按照王宇石所说，就没有郭海洋的事了，从庭审情况来看，崔晓辉、张艺伟卖给郭海洋了，如果不构成共同犯罪，应该分开各算各的。2.根据《信用卡业务管理办法》第三十六条的规定，信用卡仅限于合法持卡人本人使用，持卡人不得出租或转借账户。被告人持有的信用卡均为从他人处购买，应属于“非法持有”。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第二项的规定，非法持有他人的信用卡，数量较大的，构成妨害信用卡管理罪。辩护人认为被告人王宇石的行为应该构成妨害信用卡管理罪。3.王宇石具备从轻处罚的情节。被告人郭海洋辩称，数量有异议，当时送过来，大部分都是废卡，我们需要筛选一遍，废卡需要退回去，筛选之后大概三十张左右，我只卖了农业银行和建设银行加一起大概十几张。对共同犯罪不认可，我和王宇石不构成共同犯罪，我们只是一起玩，我们是分开收自己的货，我们各自的老板不一样。我的老板是阿军。我是收崔晓辉和张艺伟的卡，他们的货是混合在一起的，卖出去十五六张。我卖的卡没有任何证据证明用于电信诈骗，卖的老板也给我说，用来网上博彩的，具体是什么我也不知道。郭海洋辩护人的意见：1.对被告人郭海洋构成收买、非法提供信用卡信息罪的定性有异议，涉及该罪名需满足“足以伪造可进行交易的信用卡或使他人以信用卡的名义进行交易。”的条件。结合本案基本事实，使用收买、提供的信用卡需要满足以下条件：“信用卡有无贷款；办卡人有无挂失；身份证正反面是否清晰；办信用卡所预留的手机电话卡是否是实名”郭海洋所收买的信用卡并非全部都能使用，存在很多废卡，这些废卡都已经退回办卡人注销或者已经销毁，并未产生危害后果，不符合使用条件，不应当再计算至本案信用卡数量之中。公诉人并无证据证明所查获到的信用卡是否实际用于交易，也无证据证明信用卡的具体数量。2.对收买、非法提供信用卡信息罪中的“信用卡”应作缩小解释，信用卡是由银行发行的，有一定授信额度的支付工具，具有消费结算、分期还款、透支等功能。而储蓄卡是指银行向个人签发的金融支付结算工具，具有消费结算、存取现金和转账支付等多种功能。储蓄卡和信用卡都属于银行卡，但两者存在本质上的区别，不可同一而论，更不能将“信用卡”超出正常范围，而扩大解释为所有的“银行卡”。本案被告人买卖的银行卡仅是储蓄卡，只具有储蓄功能，不能分期还款，不具备透支功能，故被告人收取、买卖储蓄卡的数量不应当计算至公诉机关所指控的收买、非法提供信用卡信息罪之中。若对该罪名的信用卡做扩大解释为所有的银行卡，显然与法律条文不一致，违反了罪责刑相适应原则，违反了刑法的立法目的。3.被告人郭海洋与王宇石不应构成共同犯罪结合本案基本情况，郭海洋与王宇石同为刑事责任能力人，但两人并未实施共同的犯罪行为，也没有犯意的联络。虽然两人的“下家”张艺伟、崔晓辉、鲁迅启有重合部分，但是郭海洋与王宇石都是各自购买自己需要的银行卡，各自与下家结算、支付价款。收到卡后再通过邮寄的方式卖给“上家”。两人虽然都实施了收买、非法提供信用卡信息的行为，但二人都有各自的上下家，是相互独立的，并不是一个犯罪整体，也不需要进行犯意联络和沟通，不属于共同犯罪，不应当对所有收买的银行卡数量负责。4.被告人郭海洋在量刑上具有以下从轻或减轻情节，被告人郭海洋仅是在上家的要求下代为收购信用卡，并未实际参与其他违法犯罪活动，也并未造成或扩大实际的危害后果。其本人的主观恶性及社会危害性较小，应当从轻、减轻处罚；被告人郭海洋在案发前，无违法犯罪记录，没有受到过任何刑事处罚。系初犯，偶犯。被告人郭海洋在案发后，积极配舍侦查机关的侦查，并自愿认罪认罚，现又当庭自愿认罪，真诚悔罪，认罪态度较好。被告人所在社区出具的社区矫正意见，被告人可以进入社区矫正管理程序。被告人鲁迅启、崔晓辉、张艺伟对犯罪事实及罪名均无异议。鲁迅启辩护人的意见：鲁迅启具有法定、酌定从轻、减轻处罚的情节。1.被告人鲁迅启归案后，如实向公安机关供述了所犯罪行。根据刑法规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。2.被告人鲁迅启系初犯、无违法犯罪记录。在量刑时酌情从轻或者减轻处罚。3.被告人自愿认罪、认罚，认罪态度好，可以酌情予以从轻处罚。4.被告人鲁迅启经郸城县司法局作出社区影响评估意见书，符合社区矫正条件，可以看出其社会危害性较小，建议适用社区矫正。崔晓辉辩护人的意见：1.被告人崔晓辉具有自首情节，依法可以从轻、减轻处罚；2.被告人崔晓辉在归案后，如实向公安机关供述了全部犯罪事实，自愿认罪认罚，无翻供表现，认罪态度、悔罪态度好，应当对其酌情予以从轻处罚；3.被告人系初犯、偶犯，从社区调查评估报告也可得知，被告人平时一贯表现良好，没有劣迹，被告人的本质并不坏，此次系法律意识淡薄才走上犯罪的道路，其主观恶性程度明显较浅，没有社会危险性，不具有从重处罚情节。张艺伟辩护人的意见：1、结合本案证据材料及庭审情况得知，被告人张艺伟所提供的关于信用社的银行卡已经退回或销毁，没有买卖，也没有再进行交易，故该部分信用卡应从信用卡总额中予以扣除。另外，张艺伟所买卖的储蓄卡不属于信用卡的范围，也不应当计算其中，对于张艺伟所涉及的信用卡数应当予以核实确认。2、被告人张艺伟案发前没有任何不良嗜好和不良记录，没有受到过任何刑事处罚，系初犯、偶犯。3、案发后被告人张艺伟主动到公安机关投案，并如实供述白己的罪行，配合侦查机关侦查，属于自首根据《中华人民共和国刑法》之规定，对于自首的，可以从轻或减轻处罚。4、被告人张艺伟案发后真诚悔过，保证不再犯，认罪态度较好，可以从轻处罚。在庭审中自愿认罪认罚，其认霏态度较好，真诚悔罪，签有认罪认罚具结书。经审理查明：2018年4月份，被告人王宇石和被告人郭海洋在北京打工期间，每人用自己的身份证各办四套银行卡、U盾、手机卡卖给一个外号叫“黑子”的人，每人得款1600元。2019年初，被告人王宇石和被告人郭海洋回到郸城县，用被告人郭海洋的母亲巴玉霞的身份证办理一张邮政储蓄银行卡，卡号为：62×××20，用于收款，该卡由被告人王宇石保管，王宇石和郭海洋都可以用这张卡里的钱。被告人王宇石、郭海洋联系被告人鲁迅启、张艺伟、崔晓辉找人办理银行卡。被告人鲁迅启购买候某、崔某1、崔某2、胡威、陈天宇、李伟东、张紫浩银行卡及U盾、电话卡、身份证信息共计26套，加上用自己身份证办理的银行卡等个人信息5套，以每套700元至900元不等的价格卖给被告人王宇石、郭海洋，再由其卖给其他人员用以从事违法犯罪活动。被告人张艺伟购买胡某、王璐洋、钱某、邓世豪、陈荫恩、张克文银行卡及U盾、电话卡、身份证信息共计13套，加上用自己身份证办理的银行卡等个人信息4套，以每套700元的价格卖给被告人王宇石、郭海洋，再由其卖给其他人员用以从事违法犯罪活动。被告人崔晓辉购买李某、李超锋银行卡及U盾、电话卡、身份信息共计8套，加上用自己身份证办理的银行卡及个人信息10套，以每套700至900元不等价格卖给被告人王宇石和郭海洋，再由其卖给其他人员用以从事违法犯罪活动。另查明，公安机关扣押被告人王宇石的银行卡21张，通用K宝2个，U盾4个，SIM卡31张，SIM卡槽4个，纸质笔记本2本及手机9部。扣押被告人郭海洋的物品包括银行卡6张，手机1部，SIM卡2张，手表1个，项链1个，现金3600元。以上述事实有以下证据予以证实：（一）被告人王宇石的供述与辩解：1.2018年3月份，我了解到卖银行卡可以赚钱，刚开始是用我自己的身份证在北京的各大银行办银行卡，同时办了U盾、手机号，然后把银行卡、U盾、手机卡、身份证照片一起卖出去，一套卖300元。后来郭海洋来北京找我，我们就一起继续做这个，当时在北京做的少。2018年12月份我和郭海洋来到郸城，因为郭海洋跟这边人比较熟，所以我们就想着在郸城试试，后来就我们让崔晓辉、鲁迅启、张艺伟等人介绍别人办理银行卡和U盾，办好了之后把银行卡、U盾、密码、身份证正反面照片给我们，我登录网上银行试卡成功之后，每套卡给办卡人600至900元，我们再把这些东西和手机卡一起通过快递邮寄出去，上面的人收到我们的东西之后还要验一遍卡，验卡成功之后上面的人每套给我们1000至1300元，上面的人是通过银行卡转账、支付宝转账、微信转账的方式给我们付钱。我和郭海洋大概一共从中挣了2-4万元人民币。（P14、15、20、23）；2.收钱的卡是郭海洋的母亲巴玉霞的身份证办的邮政储蓄银行卡，从2018年8、9月份至今这张卡里进的钱都是卖银行卡挣的钱，平时这张银行卡由我保管，我和郭海洋都可以用这张卡里的钱。（P15）；3.我和郭海洋没有具体分工，都是我俩一起干。（P15）；4.有崔晓辉，绰号叫高子，崔晓辉向我们供过三十多张银行卡，还有鲁迅启，绰号叫蛋皮，向我们供了四五十张银行卡，还有张艺伟，张艺伟具体供了多少我不清楚，但是我知道张艺伟向我们供过他和他媳妇办的银行卡。（P17）；5.在我和郭海洋房间里发现的大量银行卡和手机卡，有一部分银行卡是我和郭海洋本人的，剩余的是我们收购的银行卡，经过试卡发现不能用，就放在那了。因为上家有要求，凡是网银有过交易记录、或者有贷款、还信用卡、交水电费、交罚单、基金、理财这些记录的卡都不能用。（P21）被告人郭海洋的供述与辩解：1.问：知道今天为什么把你带到郸城县公安局吗？答：知道，因为我和王宇石收购张艺伟和高子，蛋皮的银行卡，然后卖给黑子。问：你把详细情况说一下？2018年4月份的时候，当时我和王宇石在北京打工，有一天我和王宇石在通州区阿伟娱乐城网吧上网的时候，有一个自称黑子的年轻男子对我和王宇石说让我们办银行卡、办一套银行卡、手机卡和U盾，黑子给我们400元钱。我用自己的身份证办理四套银行卡卖给黑子，黑子给我1600元，王宇石和我一样也办了四套卡卖给黑子，黑子给了他1600元。之后我就对王宇石说黑子说要买卡，而且要的多，我就对王宇石说要不就回郸城把，我找朋友帮忙办卡，王宇石说行，我又和王宇石商量再找温岩栋当会计，和我们一起回去，于是我和王宇石还有温岩栋一起从北京回到郸城，到郸城之后，我就给张艺伟联系，我们是在江南小镇见的面，当时在场的除了我，王宇石，温岩栋，张艺伟，还有高子和蛋皮，我对张艺伟还有高子和蛋皮说你们办一套银行卡，身份证和U盾卖给我，我给你们700元钱……从2019年1月份至今，张艺伟还有高子，蛋皮总共卖给了我和王宇石一百套左右的银行卡，身份证还有U盾，其中有二十套左右不能用。每次都是他们把成套的卡带过来交给我和王宇石，我和王宇石在通过郸城碧水湾旁边的顺丰快递送到黑子指定的地方，然后我再告诉黑子卡已经寄过去了，让他给我转钱。（P27）；2.张艺伟卖给我们大概20套，高子大概卖给我们30套，蛋皮大概卖给我们50套，刚开始的时候，每套黑子给我900元，我收购他们的是每套700元，2019年2月份的时候，黑子每套给我1300元，我收购他们的是每套900元。（P28）；3.关于分工，王宇石管账，邮寄银行卡有时候是我和王宇石一起去。问：你和王宇石贩卖银行卡一共获得了多少钱？答：一共获得3万元左右。问：这些钱现在在哪里？答：我们有一张银行卡，是我母亲名字办的银行卡，卡里面的钱都是黑子打给我们的（P28、29）；4.我们在郸城总共收购了大概一百三四十张银行卡，卖出去大概一百套左右，因为有些银行卡不能用，所以没卖出去……我们按照每套600元至900元的价钱给鲁迅启、崔晓辉、张艺伟，他们每套从中获利100元至200元。（P32）被告人鲁迅启的供述与辩解：1.我办的五张银行卡是工商银行、农业银行、建设银行、中原银行和农村信用社，他们办的大部分都是工商银行、农业银行、建设银行，我们都是在郸城和沈丘办的这些银行卡，因为郸城的这些银行有时候办卡不给U盾，我们才会去沈丘办卡，郭海洋和王宇石他俩说不要中国银行和邮政储蓄银行的银行卡。我办了五张银行卡，每张银行卡他们给我900元钱，崔某1、崔某2、候某他们几个办的那些银行卡都是经我的手交给了郭海洋和王宇石，我从中每张卡能获得200元钱，我通过这些一共获得了7100元，（P39）；2.我还介绍了我的几个朋友去办银行卡，然后通过我再把办好的银行卡卖给他俩，我一共找了8个朋友，他们的名字是崔某1、崔某2、候某、陈天宇和陈天宇的女朋友、胡威、李伟东、张紫浩。……我办五张银行卡卖给他们，挣了4500元，还有一次王宇石和郭海洋给我联系，说我名下的一张银行卡因为交易过于频繁，被银行冻结了，需要我去银行把卡里的钱取出来，然后按照所取钱数的5%给我当提成，我记得那次我取了37000元，他们给了我1850元，还有一种情况是崔某2、崔某1他们办了银行卡，把银行卡、网银和身份证照片交给我，我带着东西去找郭海洋和王宇石进行交易，他们把钱给我，我再从中扣除100至300元，然后把剩下的钱再给崔某2他们，我通过这种形式挣了一万多块钱，我通过这个事情一共获得了2万多块钱。（P46-47）；3.我用我的身份信息办过5张银行卡交给他们，崔某1办过3张银行卡、崔某2办过4张银行卡、候某办过3张银行卡、陈天宇办过2张银行卡、陈天宇的女朋友办过1张银行卡，胡威办过5张银行卡，李伟东办过4张银行卡，张紫浩办过4张，他们办的这些银行卡都是经过我交给了郭海洋和王宇石。（P49）被告人崔晓辉的供述与辩解：1.我用我的身份证办了十几张，有工商银行、农业银行、建设银行、招商银行、郑州银行、农商银行、浦发银行、徽商银行等银行的，每张银行卡王宇石给我700元，我又对我媳妇说让她去办几张银行卡，我对她说是我用的，俺媳妇办的这几张银行卡又卖给了王宇石，每张银行卡王宇石给了我700元，后来银行卡涨价了，每张银行卡900元，又一次我小舅子李超峰向我借钱，我让他办几张银行卡，我给他钱，他就用他的身份证办了工商银行、农业银行、建设银行、东莞银行的银行卡，加起来大概有7、8张，我拿着这些银行卡卖给了王宇石，王宇石每张卡给我900元，我每张卡给我小舅子700元。（P63）被告人张艺伟的供述与辩解：1.我一共就用我的身份信息办了4张银行卡，分别是工商银行、农业银行、建设银行和农村信用社，我每办好一张银行卡就去龙湖公寓找郭海洋和王宇石，交易的时候我要把银行卡、网银U盾和我的身份证正反面照片都交给他们，他们就交给我700块钱，仅这四张银行卡他们就给了我2800元。（P55）；2.我一共找了8个人去办银行卡，分别是钱莉莉（建设、农业银行）、邓世豪（工商、农业、建设、农信社）、陈萌恩（工商银行）、王璐洋（工商、建设银行）、钱某（工商、农业、建设银行）、胡某（工商、农业、建设银行）、罗平振（工商银行）、刘福宽（工商、农业、建设银行），一共办了19张银行卡，他们把办好的银行卡、网银U盾及身份证照片交给我，我再去找郭海洋进行交易，郭海洋还是按照每张银行卡700元的价格给我交易，大多数都是给我现金，有时候会通过微信和支付宝把钱给我，我拿到钱后一般都是自己留下200元，剩余的500元钱再交给他们，通过办这些银行卡，我一共挣了6000多块钱吧。钱莉莉是我女朋友。（P56）（二）证人证言1.证人候某的证言，过了5、6天，鲁迅启开着车拉着我到了郸城县郸杰易购附近的工商银行营业点，我用自己的身份证办理了一张工商银行卡和一个U盾，我把银行卡和U盾给了鲁迅启，过了两天，我和鲁迅启到周口玩，在周口的一个建设银行营业网点，用我的身份信息办理了一张建设银行卡和一个U盾，我把银行卡和U盾给了鲁迅启，这两张卡鲁迅启才给了我600元钱，还剩下600元没有给我，又过了几天我又去办理了一张农业银行卡交给鲁迅启，鲁迅启让我办理一张U盾，U盾没有办下来，我又把农业银行的银行卡给鲁迅启要回来了。（法院卷）2.证人钱某证言，我一共办了四张银行卡，分别是工商银行、建设银行和农业银行和农村信用社各一张，其中农村信用社的银行卡后来张艺伟说不能用又退给我了，银行卡号我不记得了。3.证人崔某2证言，当天下午，鲁迅启就开车拉着我去办银行卡了，先是去的郸城县三星大厦附近的农村信用社办了一张卡，又办了一个U盾，办好就交给鲁迅启了，当时他没有给我钱，过了一天他交给我500元钱，鲁迅启开着车拉着我去了郸城新华路与文化路交叉口的建设银行网店，用我的身份证办了一张建设银行的银行卡和U盾，我把银行卡和U盾卖给鲁迅启，鲁迅启给了我500元钱，又过了两天，鲁迅启开着车拉着我去了郸城县商贸城附近的工商银行网点，用我的身份信息办了一张工商银行卡和U盾，我把办理的银行卡和U盾卖给了鲁迅启，鲁迅启给了我500元钱。又过了几天，鲁迅启又过来接我去农业银行办卡，见到我后，他给我说你以前办的那张农村信用社的银行卡不能用，就把卡还给我了，还说今天办的农业银行的卡就不给你钱了，算是和那个卡抵了，之后我们就去了三星大厦旁边的农业银行办了一张银行卡，当时郸城的农业银行好像不能办理U盾，鲁迅启就开着车拉着我去了沈丘农业银行补了一个U盾，办好后就给了鲁迅启。总共是4张，但是有一张卡不能用，算是卖给他3张卡。4.证人崔某1证言，过了几天，鲁迅启开着车拉着我到了郸城县财政局路口附近的农业银行网点，我用自己的身份证办理了一张农业银行卡和一个U盾，我把银行卡和U盾给了鲁迅启，之后，我和鲁迅启又去了郸杰易购古今的工商银行营业点，用我的身份信息办理了一张工商银行卡和一个U盾，我把银行卡和U盾给了鲁迅启，当天晚上鲁迅启给了我1200元钱。5.证人胡某证言，我就卖给张艺伟三张银行卡，分别是工商银行（621226171013333057）、农业银行（6230522080043445376）和建设银行（6210812510004369745），这三张卡我都交给了张艺伟，他给了我800元钱……然后我记得是2019年3月份的时候，他开着车带着我来到郸城县西边的工商银行，我用自己的身份信息办理了一张银行储蓄卡和U盾，后来又去县城西边的建设银行，还是用我的身份信息办理了一张银行储蓄卡和U盾，过了两天张艺伟又带着我来到县城高灯附近的银行用我的身份信息一张银行储蓄卡和U盾，我每办完一张银行卡和U盾，就把这些东西和我的身份证复印卷当时就交给了张艺伟，我一共就办了这三张银行卡，但是张艺伟就给了我800元钱，我也没有问他问什么只给这么少，事情就是这样。6.证人李某证言，2019年3、4月份的一天，具体哪一天我记不清楚了，我老公崔晓辉让我办两张银行卡他用，我也没有问他办卡干什么用的，当时也没有办，过了大概两三天，当时我和崔晓辉一起在沈丘玩，崔晓辉带着我在沈丘的一个建设银行的银行卡和U盾，银行卡和U盾崔晓辉直接拿走了，过了几天，崔晓辉带着我到郸城县高灯路口附近的农业银行办了一个农业银行卡和U盾，崔晓辉直接拿走了。（三）相关书证。1.郸城县公安局刑警大队情况说明（法院卷），内容为：本案犯罪嫌疑人王宇石、郭海洋、鲁迅启、崔晓辉、张艺伟供述称买卖的银行卡仅为有储蓄功能的个人借记卡。目前暂未发现王宇石等人所买卖银行卡涉嫌诈骗犯罪。2.扣押清单。扣押王宇石的物品包括银行卡21张，通用K宝2个，U盾4个，SIM卡31张，SIM卡槽4个，纸质笔记本2本及手机9部。扣押郭海洋的物品包括银行卡6张，手机1部，SIM卡2张，手表1个，项链1个，现金3600元。（四）被告人及辩护人出示证据1.被告人王宇石的辩护人向法庭提交了五常市民意乡褚家村委会证明一份，证明王宇石平时尊老爱幼，老实本分，遵纪守法，表现良好，村委会愿意对他继续帮助和教育。另有扣押笔记本内容照片、调查评估意见书、户籍信息等证据在卷佐证。以上证据，经质证，认证，确实充分，足以认定。本院认为，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪侵犯的客体是国家信用卡管理制度和他人对信用卡信息资料所享有的隐私权，客观方面表现为窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的行为。本案中，五被告人非法买卖银行卡是用以赚取差价，五被告人主观上无非法提供他人信用卡信息资料的故意，客观上未实施窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的行为，五被告人在买卖银行卡过程中，非法持有他人银行卡，数量较大，其行为符合妨害信用卡管理罪的犯罪特征，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人鲁迅启用自己的身份信息办理5套银行卡、张艺伟用自己的身份信息办理的4套银行卡、崔晓辉用自己的身份信息办理的10套银行卡用于出售，不应认定为刑事犯罪。被告人王宇石、郭海洋对买卖银行卡进行了预谋，在联系卖家时自称同一公司，一起向买家邮寄银行卡，犯罪所得存在同一张银行卡中，由被告人王宇石保管，银行卡中的钱，被告人王宇石、郭海洋都可使用，虽其上家和下家有些许不同，但是不影响共同犯罪的成立，系共同犯罪。被告人王宇石、郭海洋辩称交易的银行卡有一部分是废卡又退回，成功交易的卡没有那么多，首先，他人信用卡，是指他人名义的信用卡，没有必要将他人信用卡限定为他人真实有效的信用卡；其次，非法持有他人信用卡，是指持有他人信用卡的行为本身违法，故被告人所辩于法无据，本院不予采信。被告人鲁迅启、崔晓辉、张艺伟如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。辩护人建议对被告人从轻处罚的辩护意见予以采纳。各辩护人的其他辩护意见与庭审查明的事实及相关法律规定不符，不予采纳。根据被告人王宇石、郭海洋、崔晓辉、鲁迅启、张艺伟的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度。本案经本院专业法官会议讨论，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款第（四）项之规定，判决如下：一、被告人王宇石犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决之行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月26日至2022年4月25日止。罚金限判决生效三十日内缴纳。）二、被告人郭海洋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决之行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月26日至2022年4月25日止。罚金限判决生效三十日内缴纳。）三、被告人鲁迅启犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）四、被告人张艺伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）五、被告人崔晓辉犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）六、被告人王宇石郭海洋、鲁迅启、崔晓辉、张艺伟违法所得，予以追缴。七、公安机关扣押被告人王宇石款、郭海洋的款物，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  崔耀润审判员  侯良清审判员  刘绍山二〇一九年十二月十六日书记员  闫 飞