新疆生产建设兵团下野地垦区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)兵0801刑初12号 公诉机关新疆生产建设兵团下野地垦区人民检察院。 被告人刘某某，女，1971年出生，汉族，户籍地第八师一三三团，大专文化，第八师一三三团某连职工，住第八师一三三团。2016年4月20日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被石河子市公安局刑事拘留，同年5月27日被依法逮捕。现羁押于新疆生产建设兵团第八师第一看守所。 辩护人吴军寿，新疆君正律师事务所律师。 辩护人朱康，新疆君正律师事务所律师。 被告人陈某某，男，1969年出生，汉族，户籍地第八师一三三团，中专文化，第八师一三三团某连职工，住第八师一三三团。2016年6月12日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被石河子市公安局刑事拘留，同年6月24日被下野地垦区公安局取保候审，同年7月22日被依法逮捕。现羁押于新疆生产建设兵团第八师第一看守所。 本案由新疆生产建设兵团下野地垦区人民检察院以下垦检刑诉（2017）21号起诉书指控被告人刘某某犯集资诈骗罪、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年5月12日向本院提起公诉；以下垦检刑补诉（2018）1号补充起诉决定书指控被告人刘某某、陈某某犯骗取贷款罪，于2018年3月4日向本院提起公诉。本院审理后于2018年7月12日作出（2017）兵0801刑初22号刑事判决书，后公诉机关新疆生产建设兵团下野地垦区人民检察院以原判认定的部分事实有误、对刘某某行为定性错误为由，提出抗诉，被告人陈某某以其行为不构成非法吸收公众存款罪为由，提出上诉。经第八师中级人民法院审理，于2018年12月29日作出（2018）兵08刑终74号刑事裁定书，裁定撤销本院（2017）兵0801刑初22号刑事判决书，将该案发回本院重新审理。本院于2019年2月1日立案受理后，因本案部分事实不清，下野地垦区人民检察院于2019年4月30日建议对该案延期审理，本院于同日作出延期审理决定书，后下野地垦区人民检察院于2019年5月29日申请恢复法庭审理，本院于同年5月30日决定恢复法庭审理。本院依法另行组成合议庭对该案公开开庭进行了审理。下野地垦区人民检察院指派检察员高正龙出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人吴军寿、朱康，被告人陈某某均到庭参加了诉讼。因本案案情复杂，涉案数额较大，在辖区内有重大影响，经第八师中级人民法院批准延长本案审理期限三个月。下野地垦区人民检察院于2019年11月25日建议对该案延期审理，本院于同日作出延期审理决定书，后下野地垦区人民检察院于2019年12月5日申请恢复法庭审理，本院于同日决定恢复法庭审理。本案现已审理终结。 新疆生产建设兵团下野地垦区人民检察院指控： （一）被告人刘某某涉嫌犯集资诈骗罪、被告人陈某某涉嫌犯非法吸收公众存款罪。 2015年1月至2015年11月，被告人刘某某以高息利诱吸收社会资金。2015年11月份，为了吸收更多社会资金，被告人刘某某在兵团第八师一三三团红光镇成立“某某”信息服务部，以该服务部为平台，以其经营的某某有限公司需要资金周转和帮助理财为由，虚构事实、隐瞒真相，通过口口相传、高息利诱面向社会公众非法集资。至2016年4月19日，被告人刘某某非法吸收公众存款共计3565万余元，其中支付被害人本金利息共计1304万余元，造成123名被害人经济损失共计2261万余元。 2015年11月至2016年4月19日，在被告人刘某某非法吸收公众存款的过程中，被告人陈某某帮助刘某某在借据上加盖某某有限公司财务章和陈某某个人私章，非法吸收公众存款共计2498万余元，造成被害人经济损失共计1876万余元。 被告人刘某某、陈某某归案后均不能如实供述犯罪事实，拒不认罪。 公诉机关认定被告人刘某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，归案后拒不交代资金去向，致使2261万余元的集资款不能追缴返还，集资诈骗数额特别巨大，其行为处触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某某帮助被告人刘某某非法吸收公众存款，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某某和陈某某共同非法吸收公众存款，被告人陈某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。公诉机关为认定上述事实，当庭出示、宣读了书证报案材料等、物证扣押的借条等、证人刘某某等人的证言、被害人贺某某等人的陈述、被告人刘某某、陈某某的供述、电子数据微信聊天记录等证据，提请本院依法惩处。 （二）骗取贷款罪 2016年3月11日,被告人刘某某、陈某某使用伪造的土地承包合同向中国邮政储蓄银行下野地支行申请抵押贷款，同年3月18日，中国邮政储蓄银行下野地支行向被告人刘某某、陈某某发放抵押贷款150万元。同年4月至6月，被告人刘某某、陈某某因涉嫌非法吸收公众存款罪先后被立案调查。因被告人刘某某、陈某某无力偿还贷款，2016年12月至2017年11月，邮政储蓄银行将被告人刘某某、陈某某名下某某有限公司部分资产变卖900533.48元，变卖所得款项用于偿还被告人刘某某、陈某某欠邮政储蓄银行贷款，邮政储蓄银行贷款损失599466.52元。 被告人刘某某、陈某某归案后均不能如实供述犯罪事实，拒不认罪。 公诉机关认定被告人刘某某、陈某某使用虚假土地承包合同骗取银行贷款150万元，造成银行损失约60万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究二被告人刑事责任。公诉机关为认定上述事实，当庭出示、宣读了书证报案材料等、证人张某K等人的证言、被告人刘某某、陈某某的供述等证据，提请本院依法惩处。 被告人刘某某对公诉机关指控其集资诈骗罪和骗取贷款罪的犯罪事实及罪名均不予认可，辩称其和被害人之间只是正常的民间借贷关系，不构成犯罪；其没有骗取银行贷款。 被告人刘某某的辩护人辩护称，刘某某向被害人借款是事实，起诉书指控的犯罪数额与实际借款数额有出入；被告人刘某某借款主观上没有非法占有的目的，起诉书指控被告人刘某某犯集资诈骗罪证据不足，指控罪名不能成立，被告人刘某某向多名被害人借款的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不认可公诉机关指控的犯罪数额；同时受害人自愿借款，而且被告人刘某某已经偿还被害人一部分欠款；无证据证明被告人刘某某的资金去向，起诉书对被告人刘某某涉嫌犯骗取贷款罪事实不清、证据不足，应构成非法吸收公众存款罪。被告人刘某某在案发后已偿还多名被害人本息共计数百万元，甚至已偿还个别受害人全部经济损失，可对其酌定从轻处罚；刘某某实际吸收款项数额因借条本金、利息标注不明确，款项并未全部经由银行转款等原因无法核实清楚，应本着有利于被告人的原则对被告人刘某某从轻处罚；刘某某吸收资金是否实际用于牛场经营及用于牛场经营的具体数额是多少事实不清、证据不足，法庭应酌情考虑。对公诉机关指控被告人刘某某犯骗取贷款罪的事实和罪名无异议，辩护称被告人刘某某系初犯、偶犯，骗取贷款后部分款项已偿还金融机构，减少其实际损失，建议对被告人刘某某从轻处罚。 被告人陈某某对起诉书指控的非法吸收公众存款罪的犯罪事实不予认可，对指控犯骗取贷款罪的犯罪事实自愿认罪。其辩称被害人已经偿还完毕的部分应当从非法吸收公众存款罪的犯罪数额中予以扣除，被告人陈某某是否亲自在借款借据上加盖公章没有充分证据予以证实，被害人陈述表述不清且有相互矛盾，指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪的事实不清、证据不足。 本院经审理查明，二被告人犯罪事实如下： 一、被告人刘某某犯集资诈骗罪、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实： 2015年1月至2015年11月，被告人刘某某通过短期借款并高息还款的方式取得被害人的信任，承诺以“借款10000元，借期三天支付50元、100元不等利息”或月息1.5%、2.5%等高息的形式利诱被害人，吸收社会公众资金。2015年11月份，为了吸收更多社会公众资金，被告人刘某某在第八师一三三团成立“某某某”信息服务部，以该服务部为平台，以其经营的某某有限公司需要资金周转为由，高息利诱面向社会公众非法集资。后将借来的款项通过朱某某名下的POS机所连接的银行卡从网上转出，直至案发，集资款项不知所踪，未被公安机关追回。至2016年4月19日，被告人刘某某向被害人非法集资共计2265.712万元，其中支付部分被害人本金利息共计920.731万元，造成被害人经济损失共计1344.381万元。 2015年11月成立“某某某”信息服务部至2016年4月19日案发，被告人陈某某在被告人刘某某非法吸收公众存款的过程中，帮助其在借据上加盖某某有限公司财务章和陈某某个人私章或加盖某某有限公司财务章，帮助刘某某向107名被害人非法吸收公众存款，共计2265.712万元。 另查明：1.被告人刘某某于2016年4月19日被公安机关依法传唤到案，被告人陈某某于2016年6月12日被抓获归案，二被告人归案后均不能如实供述犯罪事实，拒不认罪。 2.被告人刘某某与被告人陈某某系夫妻关系。二人于2013年6月19日设立某某有限责任公司，被告人陈某某为该公司执行董事、法定代表人，被告人刘某某为该公司监事。 上述事实，有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： （一）书证 1.受案登记表、立案决定书，证明案件立案的时间以及涉案人员等情况。 2.户籍证明，证明被告人刘某某、陈某某均已达刑事责任年龄。 3.到案经过，证明被告人刘某某于2016年4月19日被公安机关依法传唤到案。 4.结婚登记申请书，证明被告人陈某某、刘某某申请登记结婚的事实。 5.扣押清单，载明：侦查人员于2016年4月20日扣押了借据、身份证复印件、交易流水、一三三团公章一枚（房地产管理科），持有人处注明“拒签”字样。 6.房产证（复印件）、个人房屋抵押借款合同，载明：2012年5月20日，陈某某、刘某某在乌鲁木齐市购买房产一处，面积137.26平方米，位于沙依巴克区某某某路某某某某号楼某单元某0某室，该房产在2015年10月23日抵押给被害人娄某某借款21万元。 7.调取证据通知书，内容为：经与乌鲁木齐市房屋产权交易管理中心核实，未查询到陈某某、刘某某在乌鲁木齐市有房产登记。 8.营业执照、融资租赁汽车抵押合同，载明：2016年3月18日，刘某某将其所有的福特车（新CXXXXX、进口、探险者2013款3.5L尊享型）抵押给某某融资租赁有限公司，融资18.23966万元，抵押期限：2016年3月18日至2017年3月17日。 9.石河子市公安局冻结车辆过户通知书（回执），载明：2016年4月28日，石河子市公安局冻结了刘某某名下的新CXXXXX号福特探险者小型汽车的过户，期限12个月（2016年4月22日至2017年4月21日）。 10.调取证据通知书，载明：2016年9月27日，石河子市公安局向沙湾县地税局调取某某有限公司2015年12月至今的纳税登记申报材料。沙湾县地税局提供了相关的纳税登记申报材料。 11.调取证据通知书、企业法人营业执照、股东决议、房产证明、验资单，证明某某有限责任公司股东为陈某某、刘某某，陈某某为该公司执行董事、法定代表人，刘某某为该公司监事，公司注册资本30万元。 12.发红包名单，载明：名单有24人，每人发红包200元。 13.证明，内容为：2016年2月16日被告人刘某某刷了申某某的一张信用卡（2608）。 14.2016年客户闲置资金理财金额，载明：该份书证内容空白。 15.账号：622XXXXXXXXXXXXX(招商行)、账号：622XXXXXXXXXXXXXXXX(农行)、账号：622XXXXXXXXXXXXX(招商行)刘某A的银行卡2015年5月1日至2016年4月30日的交易明细，证明刘某A名下三张银行卡的转入、转出钱款的交易情况。 （二）证人证言 1.证人刘某梅的证言。证明她和刘某某因棉粕买卖相识。后她成为刘某某牛场的会计，每个月帮刘某某填报表报到税务局，数据都是根据刘某某的要求填的。她曾借给刘某某钱款，刘某某卖饲料的钱也会经她的银行卡周转。每年五六月份，刘某某和陈某某都会借钱，主要是刘某某借钱，陈某某很少，刘某某借钱的时候，陈某某就在旁边帮腔，其意思就是他们家大业大，不用担心还不了钱。刘某某打到她卡上的钱有的是还别人的钱，有的是还信用卡，有的是她帮刘某某还款后，刘某某把她垫付的钱再还给她，还有刘某某还给她的钱，具体情况记不清楚。她于2008年开始借给刘某某钱，刘某某尚欠100多万元没有还。 2.证人妥某某的证言。证明2015年底的时候他在刘某某的信息服务部借了25万元。后来先还了刘某某10万元，剩下15万元没有还。2016年3月2日他没有及时还刘某某的钱，刘某某就把他刚买的一辆13.8万元的车开走了，3月底的时候，刘某某又称车不要了，要他还钱。后来他又取了2万元现金给刘某某，刘某某的钱已经还清了。 3.证人李某的证言。证明2015年4月他向刘某某借了5万元，4月份他用李某某的名字在一三三团农村信用联社贷款10万元，刘某某把这钱拿走了，后面分了几天给他转了6万元，刘某某拿他的信用卡刷走了1万元。2015年11月份，他去刘某某开的信息服务部，看见有人在里面上课，是吸储和融资的事情。 4.证人郑某某的证言。证明2016年2月10日，她听说把钱存到刘某某那里给的利息比银行利息高，当天她在刘某某开的婚姻介绍所里给刘某某借了10万元，刘某某用了6天给她2000元利息，后来刘某某将10万元还到邹某某的卡里。 5.证人王某某的证言。证明2016年春节的时候，刘某某让他介绍人到刘某某那里存钱，说是给的利息比银行高，他找了孙某某到刘某某开的婚姻介绍所里，刘某某给他们介绍说存5万元，3天给500元利息，2016年2月9日他给刘某某借了5万元，刘某某当时给了他0.2万元现金作为12天的利息，到期后，刘某某就把钱还给他了。 6.证人刘某A的证言。证明他自己使用的尾号是6467招行的卡和尾号1113农行的卡，尾号6328邮政卡和1687农行信用卡都是由刘某某保管使用。2015年7月14日这笔40万元和2015年8月22日、23日两笔共计40万元都是他贷款的钱，共计80万元，他通过朱某某的账户转出来的，还有一些钱是在朱某某那里刷信用卡，朱某某转给他的，还有一部分是刘某某让朱某某转给他后，刘某某又安排他转给别人的，刘某某安排他转账的人，他大部分都不认识。刘某某让朱某某转给他的钱，他没有使用。 （三）被告人的供述及辩解 1.被告人刘某某的供述。内容为：某某有限责任公司是2014年6月份成立的，法人是陈某某，注册资金30万元。她经营牛场需要资金，银行贷款比较困难，有人主动把钱借给她让她继续经营牛场，借给她钱的人都是一三二团的人，最短的都认识三五年，最长的认识八至十年。这些人特别相信她，让她帮忙挣钱。有50多个人主动给她借钱，共约860万元，还有约30个人的钱没有还，约300万元。有刘某某的14万元、徐某某12万元、张某5万元、潘某某20万元、牟某某50万元，黄某10万元、张某霞当时打的是100万元的条子，还了60万元，现在应该还欠40多万元、方某40万元当时给方某打了50万元的条子，这张条子包含黄某的10万元，黄某要求她重新打一张条子，但是给方某之前打的条子没有改动。肖某某1万元、刘某5万元、佘某某20万元，剩下的记不起来了，反正300万元就打住了。她支付的利息是10000元每天50元。她从养牛就开始借钱，是以她个人的名义借的，借据上的章子是她自己盖的，陈某某不清楚。后陈某某知道她盖章的事就把章子收走了。她的牛场一年能挣120万元至130万元，经营某某饲料一年大概挣30万元，保鲜库一年净利润25万元，125亩棉田能挣15万元，这些收入可以保证还款。她的牛场收入买了三套房子，一套房子在石河子北某某境，在陈某明的名下，是按揭的，一套在乌鲁木齐小西门刘某A名下，也是按揭的，一套在石河子某小区刘某A名下，也是按揭的。到公安机关报案的这些人借款到期了，但是报案的人里面有提供虚假资料的，有鱼目混珠的。别人欠她的钱她不要利息帮别人，陷进去200多万元。 她跟朱某某之间不存在借钱，朱某某是给她转账办事的，她问别人借钱刷的POS机就是朱某某“某某服饰服装店”的，通过POS机刷的钱先到朱某某的账上，她再让朱某某把钱转到她卡上，刷卡的这些钱她用于偿还外面的200多万元债务，一部分用于牛场的经营。她只欠王某燕200万元。她在欠条上盖牛场的章子是为了证明他们家在发展、有实力，陈某某不同意她在借条上盖章。 王某清欠她70多万元，妥某某欠她25万元，陈某川欠她30万元，周某龙欠她20万元，杨某龙欠她40万元，方某欠她10万元，一三二团派出所教导员欠她50万元（打了借条），杨某某欠她20万元。她借给别人的钱和还贷款的钱共约500万元。 她认为自己是民间最简单的借贷。她承诺过还本付息，利息没有明确的指出。她没有安排人专门跑借款，也没有安排业务员去跑借款，业务员都是跑婚介。 2016年3月3日，公安机关已经通知她及时把欠的钱还掉，但是欠她钱的人都不还她钱，所以她没有办法还钱。一三二团老百姓报案的1800万元的条子是她把钱还了没有把条子拿回来。 她在乌鲁木齐市某区购买过一套137平米的二手房，这个房子已经卖掉了，什么时候买的什么时候卖的忘了。她的名下没有房子。 2.被告人陈某某的供述。内容为：刘某某在外面用牛场的财务章和他的个人私章借钱的事情他不知道。他和刘某某是夫妻关系，合伙搞得牛场，牛场注册资金30万元都是借来的，平时他就负责牛场的生产管理，刘某某负责管账和现金，挤牛奶、卖淘汰牛和种地收入可以维持牛场的经营。他也不知道刘某某把借来的钱都投到哪里去了。他就和刘某某到王某江那里借过20万元。他认为那些人都在诬陷他，他听说一三二团的人说让公安局把陈某某放进去，把刘某某换出来还钱，这些人都是和刘某某有利害关系的人，他们都在诬陷他。 每名被害人被侵害及损失数额的具体证据： 1.2016年2月29日，被告人刘某某、陈某某向被害人贺某某非法集资9.5万元，尚欠9.5万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人贺某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人贺某某非法集资9.5万元，尚欠9.5万元。 2.2016年2月19日，被告人刘某某、陈某某向被害人唐某某非法集资6万元，已归还0.65万元，尚欠5.35万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人唐某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人唐某某非法集资6万元以及已归还0.65万元的事实。 3.2016年2月22日，被告人刘某某、陈某某向被害人乔某某非法集资3.5万元，已归还0.71万元，尚欠2.79万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人乔某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人乔某某非法集资3.5万元以及已归还0.71万元的事实。 4.2016年2月21日，被告人刘某某、陈某某向被害人孙某非法集资16万元，已归还0.48万元，尚欠15.52万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人孙某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人孙某非法集资16万元以及已归还0.48万元的事实。 5.2015年11月至案发，被告人刘某某、陈某某曾多次向被害人蒲某某非法集资共计18万元，已归还1.815万元，尚欠16.185万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人蒲某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人蒲某某非法集资18万元以及已归还16.185万元的事实。 6.2016年2月，被告人刘某某、陈某某曾多次向被害人候某某非法集资9.5万元，已归还1.6万元，尚欠7.9万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人候某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人候某某非法集资9.5万元以及已归还1.6万元的事实。 7.2016年1月至3月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人丛某A非法集资，共计20.5万元，已归还1.4万元，尚欠19.1万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人丛某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人丛某A非法集资20.5万元以及已归还1.4万元的事实。 8.2016年3月7日，被告人刘某某、陈某某向被害人丛某B非法集资6万元，尚欠6万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人丛某B的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人丛某B非法集资6万元的事实。 9.2016年3月，被告人刘某某、陈某某向被害人杨某A非法集资存款7.5万元，已归还3.38万元，尚欠4.12万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人杨某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人杨某A非法集资7.5万元，已归还3.38万元的事实。 10.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人万某某非法集资，共计2.4万元，已归还0.155万元，尚欠2.245万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人万某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人万某某非法集资2.4万元，已归还0.155万元的事实。 11.2016年1月，被告人刘某某、陈某某向被害人叶某某非法集资，共计7万元，已归还0.53万元，尚欠6.47万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人叶某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人叶某某非法集资7万元，已归还0.53万元的事实。 12.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人候某A非法集资，共计13.3万元，已归还0.84万元，尚欠12.46万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人候某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人候某A非法集资13.3万元，已归还0.84万元的事实。 13.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人唐某A非法集资存款7万元，已归还0.3万元，尚欠6.7万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人唐某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人唐某A非法集资7万元，已归还0.3万元的事实。 14.2016年2月至案发，被告人刘某某、陈某某向被害人马某某非法集资，共计14万元，已归还10.49万元，尚欠3.51万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人马某某的陈述、微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人马某某非法集资14万元，已归还10.49万元的事实。 15.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人王某A非法集资，共计4万元，已归还0.22万元，尚欠3.78万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人王某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人王某A非法集资4万元，已归还0.22万元的事实。 16.2016年2月至案发，被告人刘某某、陈某某曾多次向被害人宋某A非法集资，共计31.45万元，已归还6万元，尚欠25.45万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人宋某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人宋某A非法集资31.45万元，已归还6万元的事实。 17.2016年1月至案发，被告人刘某某、陈某某曾向被害人李某A非法集资，共计31万元，已归还11.765万元，尚欠19.235万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人李某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人李某A非法集资31万元，已归还11.765万元的事实。 18.2016年3月，被告人刘某某、陈某某向被害人徐某某非法集资，共计10万元，尚欠10万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人徐某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人徐某某非法集资10万元的事实。 19.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人尹某某非法集资，共计0.5万元，已归还0.06万元，尚欠0.44万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人尹某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人尹某某非法集资0.5万元，已归还0.06万元的事实。 20.2015年12月至案发，被告人刘某某、陈某某曾多次向被害人王某B非法集资，共计16万元，已归还1.255万元，尚欠14.745万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人王某B的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人王某B非法集资16万元，已归还1.255万元的事实。 21.2016年2月至案发，被告人刘某某、陈某某曾多次向被害人胡某某非法集资，共计3.6万元，已归还0.5万元，尚欠3.1万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人胡某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人胡某某非法集资3.6万元，已归还0.5万元的事实。 22.2016年2月28日，被告人刘某某、陈某某向被害人何某某非法吸收集资，共计5万元，已归还0.25万元，尚欠4.75万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人何某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人何某某非法集资5万元，已归还0.25万元的事实。 23.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人皮某某非法集资14.96万元，已归还12.725万元，尚欠2.235万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人皮某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人皮某某非法集资14.96万元，已归还12.725万元的事实。 24.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人吴某某非法集资10万元，已归还4.9万元，尚欠5.1万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人吴某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人吴某某非法集资10万元，已归还4.9万元的事实。 25.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人易某某非法集资，共计9万元，已归还1.42万元，尚欠7.58万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人易某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人易某某非法集资9万元，已归还1.42万元的事实。 26.2015年11月至案发，被告人刘某某、陈某某曾多次向被害人祝某某非法集资，共计3.5万元，已归还0.1275万元，尚欠3.3725万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人祝某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人祝某某非法集资3.5万元，已归还0.1275万元的事实。 27.2016年3月，被告人刘某某、陈某某向被害人申某某非法集资，共计2.5万元，已归还1.3万元，尚欠1.2万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人申某某的陈述、朱某某记账本记录、微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人申某某非法集资2.5万元，已归还1.3万元的事实。 28.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人刘某非法集资，共计6万元，已归还3.15万元，尚欠2.85万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人刘某的陈述、微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人刘某非法集资6万元，已归还3.15万元的事实。 29.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人刘某B非法集资，共计1.9万元，已归还0.12万元，尚欠1.78万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人刘某B的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人刘某B非法集资1.9万元，已归还0.12万元的事实。 30.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人赵某A非法集资，共计7.8万元，尚欠7.8万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人赵某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人赵某A非法集资7.8万元的事实。 31.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人何某某、刘某C夫妻非法集资，共计5万元，已归还4万元，尚欠1万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人何某某、刘某C的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人何某某、刘某C夫妻非法集资5万元，已归还4万元的事实。 32.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人张某A非法集资7万元，已归还2.42万元，尚欠4.58万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人张某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人张某A非法集资7万元，已归还2.42万元的事实。 33.2016年3月1日，被告人刘某某、陈某某向被害人潘某某非法集资，共计19万元，已归还2万元，尚欠17万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人潘某某的陈述、微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人潘某某非法集资19万元，已归还2万元的事实。 34.2016年2月29日，被告人刘某某、陈某某向被害人赵某B非法集资1.7万元，已归还0.085万元，尚欠1.615万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人赵某B的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人赵某B非法集资1.7万元，已归还0.085万元的事实。 35.2016年1月至案发，被告人刘某某、陈某某曾多次向被害人宋某某非法集资，共计26万元，已归还7.296万元，尚欠18.704万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人宋某某的陈述、微信记录、被告人刘某某的当庭供述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人宋某某非法集资26万元，已归还7.296万元的事实。 36.2016年3月，被告人刘某某、陈某某向被害人杨某A非法集资11万元，已归还0.2万元，尚欠10.8万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人杨某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人杨某A非法集资11万元，已归还0.2万元的事实。 37.2016年2月28日，被告人刘某某、陈某某向被害人胡某A非法集资4.41万元，已归还2.71万元，尚欠1.7万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人胡某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人胡某A非法集资4.41万元，已归还2.71万元的事实。 38.2016年2月28日，被告人刘某某、陈某某向被害人王某C非法集资34万元，已归还1.5万元，尚欠32.5万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人王某C的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人王某C非法集资34万元，已归还1.5万元的事实。 39.2016年2月至案发，被告人刘某某、陈某某向被害人庄某非法集资，共计7万元，已归还5.4万元，尚欠1.6万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人庄某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人庄某非法集资7万元，已归还5.4万元的事实。 40.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人李A非法集资11万元，已归还6.23万元，尚欠4.77万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人李A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人李A非法集资11万元，已归还6.23万元的事实。 41.2016年1月至案发，被告人刘某某、陈某某向被害人王某D非法集资，共计5万元，已归还2.4万元，尚欠2.6万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人王某D的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人王某D非法集资5万元，已归还2.4万元的事实。 42.2016年2月至案发，被告人刘某某、陈某某向被害人乔某某非法集资，共计4万元，已归还0.09万元，尚欠3.91万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人乔某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人乔某某非法集资4万元，已归还0.09万元的事实。 43.2016年2月至3月，被告人刘某某、陈某某向被害人杨某A非法集资，共计8万元，已归还7.5万元，尚欠0.5万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、银行卡交易明细单、微信记录、被害人杨某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人杨某A非法集资8万元，已归还7.5万元的事实。 44.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人郭某某非法集资33万元，已归还1.67万元，尚欠31.33万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人郭某某的陈述、微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人郭某某非法集资33万元，已归还1.67万元的事实。 45.2016年1月至案发，被告人刘某某、陈某某曾多次向被害人李某A非法集资，共计67.5万元，已归还1.1万元，尚欠66.4万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、转账凭证、房屋质押协议、证人娄某某的证言、被害人李某A的陈述、被告人刘某某的当庭供述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人李某A非法集资67.5万元，已归还1.1万元的事实。 46.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人刘某D非法集资33万元，已归还6.95万元，尚欠26.05万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人刘某D的陈述、朱某某记账本、微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人刘某D非法集资33万元，已归还6.95万元的事实。 47.2016年4月8日，被告人刘某某、陈某某向被害人李某B非法集资5.6万元，已归还0.228万元，尚欠5.372万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人李某B的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人李某B非法集资5.6万元，已归还0.228万元的事实。 48.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人申某A非法集资6万元，已归还1.2万元，尚欠4.8万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人申某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人申某A非法集资6万元，已归还1.2万元的事实。 49.2016年1月至案发，被告人刘某某、陈某某曾多次向被害人鲜某某非法集资，共计65.3万元，已归还31.7万元，尚欠33.6万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人鲜某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人鲜某某非法集资65.3万元，已归还31.7万元的事实。 50.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人张某B非法集资3.2万元，已归还0.196万元，尚欠3.004万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人张某B的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人张某B非法集资3.2万元，已归还0.196万元的事实。 51.2016年1月至案发，被告人刘某某、陈某某向被害人翟某某非法集资，共计65.6998万元，已归还34.96万元，尚欠30.7398万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人翟某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人翟某某非法集资65.6998万元，已归还34.96万元的事实。 52.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人何某A非法集资7.5万元，已归还5.4万元，尚欠2.1万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人何某A的陈述、朱某某记账本及微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人何某A非法集资7.5万元，已归还5.4万元的事实。 53.2015年3月至2016年案发期间，被告人刘某某、陈某某曾多次向被害人任某某非法集资，共计155.8万元，已归还71.05万元，尚欠84.75万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人任某某的陈述、被告人刘某某的当庭供述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人任某某非法集资155.8万元，已归还71.05万元的事实。 54.2016年1月至案发期间，被告人刘某某、陈某某曾多次向被害人张某C非法集资，共计18.56万元，已归还9.854万元，尚欠8.706万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人张某C的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人张某C非法集资18.56万元，已归还9.854万元的事实。 55.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人翟某A法集资32.5万元，已归还2.375万元，尚欠30.125万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人翟辉的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人翟某A法集资32.5万元，已归还2.375万元的事实。 56.2015年11月至案发期间，被告人刘某某、陈某某向被害人邱某某非法集资，共计10.5万元，已归还2.025万元，尚欠8.475万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人邱某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人邱某某非法集资10.5万元，已归还2.025万元的事实。 57.2015年11月至案发期间，被告人刘某某、陈某某向被害人李某C非法集资，共计25万元，已归还23.855万元，尚欠1.145万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人李某C的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人李某C非法集资25万元，已归还23.855万元的事实。 58.2016年2月至案发期间，被告人刘某某、陈某某曾多次向被害人徐某某、杨某C非法集资，共计110.5万元，已归还58.8万元，尚欠51.7万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人徐某某、杨某C的陈述、被告人刘某某的当庭供述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人徐某某、杨某C非法集资110.5万元，已归还58.8万元的事实。 59.2016年2月至案发期间，被告人刘某某、陈某某向被害人刘某E非法集资，共计12万元，已归还7.4万元，尚欠4.6万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人刘某E的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人刘某E集资12万元，已归还7.4万元的事实。 60.2015年11月15日，被告人刘某某、陈某某向被害人蒲某A非法集资5万元，已归还0.3万元，尚欠4.7万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人蒲某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人蒲某A非法集资5万元，已归还0.3万元的事实。 61.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人翟某B非法集资13.4万元，已归还7.9万元，尚欠5.5万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人翟某B的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人翟某B非法集资13.4万元，已归还7.9万元的事实。 62.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人程某某非法集资8万元，已归还0.7万元，尚欠7.3万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人程某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人程某某非法集资8万元，已归还0.7万元的事实。 63.2016年1月，被告人刘某某、陈某某向被害人杨某D非法集资5万元，已归还0.05万元，尚欠4.95万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人杨某D的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人杨某D非法集资5万元，已归还0.05万元的事实。 64.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人王某E非法集资30万元，已归还1.705万元，尚欠28.295万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人王某E的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人王某E非法集资30万元，已归还1.705万元的事实。 65.2015年至2016年4月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人时某某非法集资，共计66万元，已归还40.5万元，尚欠25.5万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人时某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人时某某非法集资以及已归还的情况。 66.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人张某霞非法集资，共计50万元，已归还11.28万元，尚欠38.72万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人张某霞的陈述、朱某某记账本及微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人张某霞非法集资50万元，已归还11.28万元的事实。 67.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人杜某某非法集资15万元，已归还0.33万元，尚欠14.67万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人杜某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人杜某某非法集资15万元，已归还0.33万元的事实。 68.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人徐某某非法集资12万元，已归还1.12万元，尚欠10.88万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人徐某某的陈述、被告人刘某某的当庭供述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人徐某某非法集资12万元，已归还1.12万元的事实。 69.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人牟某某非法集资50万元，已归还1.4万元，尚欠48.6万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人牟某某的陈述、被告人刘某某的当庭供述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人牟某某非法集资50万元，已归还1.4万元的事实。 70.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人张某D非法集资，共计8万元，已归还7.23万元，尚欠0.77万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人张某D的陈述、被告人刘某某的供述、朱某某的记账本及微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人张某D非法集资8万元，已归还7.23万元的事实。 71.2016年2月至案发期间，被告人刘某某、陈某某向被害人芦某某非法集资，共计10万元，已归还5.6万元，尚欠4.4万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人芦某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人芦某某非法集资10万元，已归还5.6万元的事实。 72.2016年3月17日，被告人刘某某、陈某某向被害人文某某非法集资3.8万元，尚欠3.8万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人文某某的陈述、朱某某记账本，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人文某某非法集资3.8万元的事实。 73.2016年1月至案发期间，被告人刘某某、陈某某向被害人牛某某非法集资，共计76.86万元，已归还67.295万元，尚欠9.565万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人牛某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人牛某某非法集资76.86万元，已归还67.295万元的事实。 74.2016年3月1日，被告人刘某某、陈某某向被害人张某非法集资5.76万元，已归还2万元，尚欠3.76万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人张某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人张某非法集资5.76万元，已归还2万元的事实。 75.2016年2月至3月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人吕某某非法集资，共计7.88万元，已归还0.1万元，尚欠7.78万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人吕某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人吕某某非法集资7.88万元，已归还0.1万元的事实。 76.2016年3月，被告人刘某某、陈某某向被害人尹某A非法集资9.8万元，已归还5.075万元，尚欠4.725万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人尹某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人尹某A非法集资9.8万元，已归还5.075万元的事实。 77.2016年2月22日，被告人刘某某、陈某某向被害人陈某A非法集资10万元，已归还1万元，尚欠9万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人陈某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人陈某A非法集资10万元，已归还1万元的事实。 78.2016年1月至3月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人张某E非法集资，共计16万元，已归还12.76万元，尚欠3.24万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人张某E的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人张某E非法集资16万元，已归还12.76万元的事实。 79.2016年2月24日，被告人刘某某、陈某某向被害人吕A非法集资5万元，已归还0.075万元，尚欠4.925万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人吕A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人吕A非法集资5万元，已归还0.075万元的事实。 80.2016年4月，被告人刘某某、陈某某向被害人卢某某非法集资22.9998万元，尚欠22.9998万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、POS机签购单、被害人卢某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人卢某某非法集资22.9998万元的事实。 81.2016年1月至3月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人王某F非法集资22.5万元，已归还5.95万元，尚欠16.55万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、微信转账记录、被害人王某F的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人王某F非法集资28.7万元，已归还16.1058万元的事实。 82.2015年3月至2016年4月期间，被告人刘某某、陈某某多次向被害人刘某某非法集资，共计17.3万元，已归还2.16万，尚欠15.14万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人刘某某的陈述、被告人刘某某的当庭供述、朱某某记账本及微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人刘某某非法集资以及已归还的情况。 83.2016年1月至4月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人李某非法集资21万元，已归还2万元，尚欠19万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人李某的陈述、被告人刘某某的当庭供述、朱某某记账本及微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人李某非法集资21万元，已归还2万元的事实。 84.2015年12月2016年4月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人马某A非法集资34.2万元，已归还22.52万元，尚欠11.68万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人马某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人马某A集资34.2万元，已归还22.52万元的事实。 85.2016年1月至2月，被告人刘某某、陈某某向被害人李某G非法集资17万元，已归还12.8万元，尚欠4.2万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人李某G的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人李某G非法集资17万元，已归还12.8万元的事实。 86.2015年11月至2016年2月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人王某非法集资10万元，已归还0.7万元，尚欠9.3万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人王某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人王某非法集资10万元，已归还0.7万元的事实。 87.2016年1月至3月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人张某F非法集资，共计15.5659万元，已归还12.3339万元，尚欠3.232万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、白条、银行卡交易明细单、被害人张某F的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人张某F非法集资15.5659万元，已归还12.3339万元的事实。 88.2015年11月，被告人刘某某、陈某某向被害人周某某非法集资5.97万元，已归还0.27万元，尚欠5.7万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人周某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人周某某非法集资5.97万元，已归还0.27万元的事实。 89.2016年1月至2月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人关某某非法集资，共计34万元，已归还5.67万元，尚欠28.33万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人关某某的陈述、被告人刘某某的当庭供述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人关某某非法集资34万元，已归还5.67万元的事实。 90.2016年2月至3月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人朱某A非法集资6万元，已归还3.145万元，尚欠2.855万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 借据、被害人朱某A的陈述、被告人刘某某的当庭供述、朱某某记账本及微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人朱某A非法集资6万元，已归还3.145万元的事实。 91.2016年1月至3月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人刘某F非法集资，共计11.5万元，已归还0.33万元，尚欠11.17万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人刘某F的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人刘某F非法集资11.17万元，已归还0.33万元的事实。 92.2016年2月至3月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人任某A非法集资，共计28.85万元，尚欠28.85万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细单、被害人任某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人任某A非法集资28.85万元的事实。 93.2016年1月，被告人刘某某、陈某某向被害人郭某A非法集资1万元，已归还0.08万元，尚欠0.92万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人郭某A的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人郭某A非法集资1万元，已归还0.08万元的事实。 94.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人李某D非法集资5万元，已归还0.3万元，尚欠4.7万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人李某D的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人李某D非法集资5万元，已归还0.3万元的事实。 95.2015年10月，被告人刘某某、陈某某向被害人李某E非法集资10万元，已归还8.81万元，尚欠1.19万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人李某E的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人李某E非法集资10万元，已归还8.81万元的事实。 96.2015年至2016年2月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人李某F非法集资，共计8万元，已归还6.66万元，尚欠1.34万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人李某F的陈述，上述证据证明被告人刘某某非法向被害人李某F非法集资及已归还的情况。 97.2015年11月至12月，被告人刘某某、陈某某向被害人奚某某非法集资，共计5万元，已归还0.3万元，尚欠4.7万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人奚某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人奚某某非法集资5万元，已归还0.3万元的事实。 98.2015年11月至2016年1月，被告人刘某某、陈某某向被害人王某F非法集资，共计1.7万元，已归还0.0615万元，尚欠1.6385万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人王某F的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人王某F非法集资1.7万元，已归还0.0615万元的事实。 99.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人雷某某非法集资10万元，已归还0.72万元，尚欠9.28万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人雷某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人雷某某非法集资10万元，已归还0.72万元的事实。 100.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人剡某某非法集资12万元，已归还4.22万元，尚欠7.78万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人剡某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人剡某某非法集资12万元，已归还4.22万元的事实。 101.2016年3月11日，被告人刘某某、陈某某向被害人张某G非法集资1万元，已归还0.04万元，尚欠0.96万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人张某G的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人张某G非法集资1万元，已归还0.04万元的事实。 102.2016年1月，被告人刘某某、陈某某向被害人袁某某非法集资1万元，尚欠1万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、被害人袁某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人袁某某非法集资1万元的事实。 103.2016年1月至3月，被告人刘某某、陈某某向被害人姚某某非法集资，共计40万元，已归还37.64万元，尚欠2.36万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人姚某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人姚某某非法集资40万元，已归还37.64万元的事实。 104.2015年10月至2016年3月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人方某非法集资150.056万元，已归还122.268万元，尚欠27.788万元。 105.2015年至2016年4月期间，被告人刘某某、陈某某向被害人朱某B非法集资111.1万元，已还80.04万元，尚欠31.06万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人朱某B的陈述、朱某某记账本及微信记录，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人朱某B非法集资的情况以及已归还的情况。 106.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人裴某某非法集资24万元，已归还1.68万元，尚欠22.32万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人裴某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人裴某某非法集资24万元，已归还1.68万元的事实。 107.2016年2月，被告人刘某某、陈某某向被害人张某H非法集资43.55万元，已归还7.3万元，尚欠36.25万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人张某H的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人张某H非法集资43.55万元，已归还7.3万元的事实。 108.2015年7月-2016年3月，被告人刘某某、陈某某向被害人赵某某非法集资95.7405万元，已归还49.5762万元，尚欠46.1643万元。 上述事实有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： 报案材料、借据、银行卡交易明细、被害人赵某某的陈述，上述证据证明被告人刘某某、陈某某非法向被害人赵某某非法集资95.7405万元，已归还49.5762万元的事实。 针对上述证据综合评判如下：书证报案材料、借据、银行卡交易明细结合证人证言、被害人的陈述以及被告人的供述能够形成证据链证明被告人刘某某、陈某某集资诈骗的事实，被害人的陈述以及书证借据、银行卡交易明细能够证明二被告人归还集资款项的事实。 另查明：1.2015年3月李某A向娄某某借款20万元，并将该笔借款借予刘某某，后刘某某未能归还李某A该笔借款，李某A将娄某某带至刘某某处告知娄某某借款借予刘某某，刘某某承认从李某A处借款的事实，承诺给娄某某归还借款，并书写了个人房屋抵押借款合同。 上述事实有娄某某的陈述、李某A的陈述、被告人的供述以及个人房屋抵押借款合同等证据予以证明。 2.自2008年刘某某陆续向辛某某借款，期间偿还过部分借款，直至案发前，借款仍未还清；2015年3月至9月，刘某某通过个人借款合同向朱某某借款；2014年7月，刘某某通过借款合同向陈某B借款，于2015年11月7日至2016年2月28日陆续归还。 上述事实有辛某某、朱某某的陈述，夏某某的证言，书证报案材料、借据、公证借款合同以及被告人刘某某的供述予以证明。 3.被告人刘某某向张某I、张某J、赵某A、石某、刘某G、王某G、普某某借款，并已通过转账归还借款。 上述事实有张某I、张某J、赵某A、石某、刘某G、王某G、普某某的陈述，银行卡交易明细，被告人刘某某的供述，借据等证据予以证明。 二、骗取贷款罪 2016年3月11日,被告人刘某某、陈某某使用伪造的土地承包合同向中国邮政储蓄银行石河子市下野地镇光明路支行（以下简称邮储银行下野地镇光明路支行）申请抵押贷款，邮储银行下野地镇光明路支行依据被告人申请抵押贷款提交的材料进行审核于同年3月18日向被告人刘某某、陈某某发放抵押贷款150万元，由二被告人使用。同年4月至6月，被告人刘某某、陈某某因涉嫌非法吸收公众存款罪先后被立案调查。后被告人刘某某、陈某某无力偿还贷款，2016年12月至2017年11月，在抵押合同未依法成立的情况下，邮储银行下野地镇光明路支行将被告人刘某某、陈某某名下某某有限公司部分资产变卖，获得款项900533.48元。在未依法享有优先受偿权的情况下，邮储银行下野地镇光明路支行将变卖所得款项用于偿还被告人刘某某、陈某某欠其的贷款。 归案后，被告人刘某某对上述事实拒不认罪；被告人陈某某对上述事实如实供述。 上述事实，有如下经庭审举证、质证的证据予以证明： （一）书证 1.立案决定书，证明案件的来源情况。 2.土地承包种植合同二份、承诺函二份，载明：陈某某在一三三团14连承包土地2111亩，三份土地承包合同均盖有土地发包方即一三三团公章，确认土地承包合同真实性的承诺函也盖有一三三团公章。 3.石河子天富农电有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司石河子市下野地镇光明路支行共同出具的证明，证明2015年度陈某某缴纳电费情况。 4.中国邮政储蓄银行家庭农场（专业大户）贷款额度业务申请审批表、家庭农场（专业大户）贷款额度借款合同、家庭农场（专业大户）贷款最高额抵押合同、附抵押财产清单，以上证据证明陈某某、刘某某与中国邮政储蓄银行签订贷款抵押合同，以2111亩的土地使用权向银行抵押贷款150万元。 5.被告人陈某某书写的还款计划，证明陈某某自愿用某某有限公司的部分资产用于偿还银行的贷款。 6.贷款发放通知单、借款凭证、转账凭证，证明中国邮政储蓄银行石河子市下野地镇光明路支行向陈某某、刘某某发放了150万元贷款。 7.新疆生产建设兵团第八师一三三团发展改革科出具的证明，证明未查询到一三三团与陈某某签订涉案土地承包经营合同。 8.一三三团公章印模，证明真实的一三三团公章的大小（42mm）和内容。 9.关于一三三团养殖户陈某某在邮储银行贷款处理办法，证明2016年11月30日，邮政储蓄银行向石河子市公安局申请解冻某某有限公司的资产，通过变卖相应的资产抵偿陈某某、刘某某欠邮政储蓄银行的贷款。 10.还款记录，证实刘某某、陈某某偿还部分贷款的情况。 11.邮政储蓄银行个人抵押类贷款业务案卷卷内文件目录（陈某某），证明归档的贷款材料中没有还款计划。 12.一三三团籽棉出场单，证明2015年度陈某某在一三三团某连有承包土地并交售籽棉的情况。 13.邮政储蓄银行家庭农场贷款调查报告，载明：经银行信贷员核实，贷款人陈某某用土地抵押贷款的资产属实，并已实地核实资产的真实性。 （二）证人证言 1.证人张某K的证言，证明办理贷款过程中，刘某某、陈某某均在场，银行在核实抵押贷款的土地承包合同的真实性过程中，刘某某、陈某某均表示土地承包合同真实存在，并且带银行信贷员去实地核实土地。陈某某向银行出具的还款计划书，在办理贷款过程中并不存在，系陈某某贷款发放之后补充的。某某有限公司的牛作价80余万元卖给了其他养牛的人，牛的变现款用于偿还刘某某、陈某某的贷款。 2.证人赵某B的证言，证明办理贷款过程中，刘某某、陈某某均在场，银行在核实抵押贷款的土地承包合同的真实性过程中，刘某某、陈某某均表示土地承包合同真实存在，并且带银行信贷员去实地核实土地。陈某某、刘某某曾一起带着赵某B到一三三团给承诺函盖章，承诺函盖好章之后是由陈某某交给赵某B的。还款计划系在刘某某、陈某某出事后补签的，补签的日期是2016年6月，而非还款计划中的落款日期2016年3月18日。 3.证人席某的证言，证明在核实贷款材料的真实性过程中，刘某某和陈某某曾带银行信贷员去实地核实，并指着好几块土地说这是他们承包的土地，他在贷款过程中没有见过还款计划书。 4.证人刘某H的证言，证明他作为一三三团管理公章的工作人员并没有在承诺函上盖过一三三团公章，并且通过对比真实印章，承诺函上的一三三团印章与真实印章大小不一致。 5.证人张某L的证言，证明刘某某、陈某某、刘某A三人在24连有125亩挂名土地，但不实际经营，刘某某、陈某某不曾用这125亩土地到银行贷款。 6.证人施某某的证言，证明他种植刘某某、陈某某名下土地的情况。 7.证人何某的证言，证明刘某某、陈某某在14连并没有承包土地，土地承包合同上显示的土地并非刘某某、陈某某承包的土地。 8.证人陈某C的证言，证明牛场的资产处理情况。 9.证人王某H的证言，证明邮储银行下野地镇光明路支行将牛厂的车辆进行变卖，共计10万元以及牛场的资产处理情况。 11.证人朱某某的证言、银行转账记录微信截图、朱某某记账本微信截图，证明2016年3月18日，他按照刘某某的安排，将刘某某转给他的149万元全部转出。 12.证人马某B的证言，证明2015年的时候，刘某某、陈某某曾一起向他借款10万元，当时陈某某在借据上盖了牛场的章。2016年3月18日刘某某通过朱某某给他转账的3.6万元是用于偿还欠款。 13.证人皮某某的证言，证明2016年3月19日刘某某通过朱某某给他转账的2万元是用于偿还欠款。 14.证人李某的证言，证明2016年3月19日刘某某通过朱某某给他转账的5万元是用于偿还欠款。 15.证人张某霞的证言，证明2016年3月18日刘某某通过朱某某给她转账的5万元是用于偿还欠款。 16.证人刘某I的证言，证明2016年3月18日刘某某通过朱某某给他转账的3万元是用于偿还欠款。 17.证人刘某J的证言，证明2016年3月18日刘某某通过朱某某给她转账的40万元是用于偿还欠款。 18.证人李某G的证言，证明2016年3月18日刘某某通过朱某某给她转账的2万元是用于偿还欠款。 19.证人贺某A的证言，证明2016年3月18日刘某某通过朱某某给她转账的2万元是用于偿还欠款。 20.证人张某E的证言，证明2016年3月18日刘某某通过朱某某给她转账的5万元是用于偿还欠款。 （三）被告人的供述与辩解 1.被告人刘某某的供述，主要内容：2016年度，她和陈某某在邮政储蓄银行办理的是抵押贷款，以土地承包合同向邮政储蓄银行贷款150万元。办理贷款之前，她跟陈某某商量过贷款的事情，邮储银行工作人员在核实抵押物真实性的过程中，她和陈某某均在场，而且都是两人带着银行工作人员去实地核实。贷款完成后，她没有与邮政储蓄银行签订任何跟贷款有关的补充协议。 2.被告人陈某某的供述，主要内容：他称不知道使用土地承包合同向邮政储蓄银行抵押贷款。到邮政储蓄银行办理贷款具体是刘某某负责的，他只是负责在贷款合同上签字。给邮政储蓄银行签还款计划时，他和刘某某均在场。 针对上述证据综合评判如下：证人证言能够证明刘某某将取得的贷款用于偿还个人欠款；书证、被告人的供述以及证人张某K、赵某B、席某、刘某H、张某L的证言，能够相互印证形成证据链证明被告人刘某某、陈某某利用虚假的土地承包合同骗取贷款的事实。 本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，违反国家金融管理的法律规定，以信息部为平台，采用向被害人借款支付高额利息的形式变相向社会公众非法集资1344.381万元，后拒不交代资金去向，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人刘某某犯集资诈骗罪的事实清楚、证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。 被告人陈某某在刘某某前期非法吸收公众存款的过程中，帮助被告人刘某某加盖某某有限公司的财务章、个人私章，帮助被告人刘某某取得被害人的信任，使被告人刘某某顺利完成非法吸收公众存款的行为，非法吸收公众存款共计2265.712万元，数额特别巨大，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，本院予以确认。 被告人刘某某、陈某某使用虚假的土地承包合同向中国邮政储蓄银行下野地支行申请抵押贷款，骗取银行贷款150万元，其行为符合骗取贷款罪的构成要件，已构成骗取贷款罪，应依法应予惩处。公诉机关指控被告人刘某某、陈某某犯骗取贷款罪的事实清楚、证据确实、充分，指控罪名正确，本院予以确认。 被告人刘某某辩称其行为不构成集资诈骗罪、被告人陈某某辩称其行为不构成非法吸收公众存款罪，本院经审理认为，依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第三款的规定，“集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区别情形具体认定。行为人部分集资行为具有非法占有为目的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗定罪处罚；非法集资的共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为应以集资诈骗罪定罪处罚。”公诉机关认为，被告人刘某某、陈某某的共同犯罪故意系非法吸收公众存款，二被告人以非法吸收公众存款的故意实施非法吸收公众存款的行为，该行为结束后，所有非法吸收的存款由被告人刘某某支配使用，被告人刘某某在完成非法吸收公众存款的行为后拒不交代资金去向，其行为符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款规定，可以拒不交代资金去向为由认定其具有非法占有的目的，其行为性质应当认定为集资诈骗罪，其非法占有的目的系在实施非法吸收公众存款的行为完成的基础上产生，而被告人陈某某对资金实际使用情况不清楚，且无证据显示被告人陈某某参与赃款支配使用，故其行为仅构成非法吸收公众存款罪。对二被告人认为其行为不构成犯罪的辩解意见，本院不予采纳。 公诉机关认定被告人刘某某、陈某某向辛某某、朱某某、陈某B集资诈骗的事实，经审理查明，被告人刘某某与辛某某、朱某某、陈某B之间的借款事实存在，但根据当事人双方签订的借款合同和借款的时间、经过分析，双方属于正常的民间借贷关系，不存在集资诈骗的事实，因此，对于公诉机关对该事实的指控，本院不予确认。 公诉机关认定被告人刘某某、陈某某向张某I、石某、刘某G、王某G、普某某集资诈骗的事实，经审理查明，通过银行卡交易明细、被害人的陈述结合被告人的供述，可以认定已归还借款，因此，张某I、张某J、赵某A、石某、刘某G、王某G、普某某不属于本案的被害人。 公诉机关认定被告人刘某某向娄某某集资诈骗20万元的事实，经审理查明，被告人刘某某未直接向娄某某借款，而是向被害人李某A借款，李某A将从娄某某处借得的借款借予刘某某，在刘某某不能归还李某A时，才出现刘某某与娄某某之间的借款抵押合同，因此，可以得知娄某某的借款与刘某某没有直接的关系，不属于本案的被害人，关于娄某某的借款应按照法律规定依法向借款人李某A予以主张。而李某A从娄某某处借得的款项借予刘某某，该笔款项应认定为刘某某向李某A非法吸收公众存款的数额。因此，对于公诉机关对该事实的指控，本院不予确认。 公诉机关认定被告人刘某某向盛某集资诈骗的事实仅仅有盛某的报案材料、借据，再无其他证据予以证实，其证据不足以认定刘某某集资诈骗的事实，因此，对于公诉机关对该事实的指控，本院不予确认。 被告人刘某某辩称“其和被害人之间只是民间借贷关系，不构成犯罪”的意见，经审理查明，被告人刘某某利用“高息”的方式在前期以“所借款项及利息及时归还，后再借出”的方式，并让被告人陈某某帮助其在借据上加盖私章、公司财务章，取得被害人的信任，后将集资款转移，归案后，拒不交代资金去向，其具有非法占有所借款项的目的，亦实施了虚构事实等方式骗取被害人借出款项的行为，符合集资诈骗罪的构成要件，因此，对其辩解意见，本院不予采纳。 被告人刘某某提出“其没有骗取银行的贷款”的辩解意见，经审理查明，被告人刘某某实际承包125亩土地，而向银行提供的是2111亩土地的承包合同，基于此向银行贷款150万元，到期后未能偿还，造成银行约60万元经济损失，其主观上具有非法占有的目的，客观上也实施了使用虚假合同获取银行贷款的行为，其行为符合骗取贷款罪的构成要件，因此，对其该项辩解意见，本院不予采纳。 被告人刘某某的辩护人提出“被告人刘某某具有非法占有的目的的认定证据不足，公诉机关指控其犯集资诈骗罪不能成立”的辩护意见，经审理查明，被告人刘某某以扩大牛场经营规模为由向各被害人吸收款项，非法集资之初向被害人允诺高额回报吸引被害人交付款项，被告人刘某某供称借款被用于实体经营，但其供述反复、随意，且与某某有限公司等实体的经营规模明显不相符，其生产经营活动与筹集资金规模不成比例，从某某有限公司的经营规模来看，资产根本不可能抵偿所欠被害人的集资款本息；被告人刘某某在案发后拒不交代赃款去向，致使公安机关无法追回资金，有逃避返还资金的行为，给被害人造成巨大经济损失。综上，本院认为被告人刘某某对集资款项具有非法占有的目的，对辩护人的该辩解意见与查明事实及法律规定不符，本院不予采纳。 被告人刘某某的辩护人提出“被告人刘某某集资数额的认定事实不清、证据不充分，应有利于被告人的原则酌情认定”的辩护意见，经审理查明，依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款之规定：“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除…行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。”本案中，因部分被害人有重复出借资金的行为，一部分被害人在案发前已连本带利获得清偿(部分人获得高额利息)，计算时将尚有实际损失的被害人扣除已归还的钱款，剩余部分本金认定为实际损失，对本息已清偿或清偿数额超过本金的被害人部分不再计算。 对被告人陈某某非法吸收公众存款数额的认定，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三款规定：“非法吸收或变相吸收公众存款的数额，以行为人吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，借款是否归还仅仅影响量刑，不关乎定罪的数额，定罪数额应以其实际借款数额计算，因被告人陈某某认定为被告人刘某某非法吸收公众存款犯罪的共犯，依据共同犯罪的规定，被告人陈某某应当按照被告人刘某某非法吸收的公众存款的资金全额认定犯罪数额，经核算其犯罪数额为2265万余元。对公诉机关指控的超出部分，本院不予认定。 被告人刘某某辩称公诉机关对其涉嫌犯骗取贷款罪的指控，事实不清，经审理查明，被告人刘某某使用假的土地承包合同，向银行贷款150万元，其主观上具有骗取贷款的故意，其客观上实施了骗取贷款的行为，符合骗取贷款的构成要件，因此对其该项辩护意见，本院不予采纳。 被告人陈某某辩称“其不知情，没有帮助刘某某实施非法吸收公众存款”的辩解意见，经审理查明，被告人陈某某与刘某某系共同生活的夫妻，共同经营新和丰公司，陈某某系该公司法定代表人，涉案的大部分借据上加盖有新和丰公司的公章和陈某某的私章，陈某某应对此后果负责，其是否亲自加盖公章、私章，并不影响其行为的性质；多名被害人、证人分别证实，在给刘某某借钱时陈某某在场，陈某某曾劝说他人到刘某某处存钱，来存钱的人多时陈某某给刘某某帮忙，而陈某某辩称其对刘某某长期大量非法集资的行为毫不知情，有悖常理，故被告人陈某某帮助刘某某实施了非法吸收公众存款的犯罪行为，对其该辩解意见，本院不予采纳。 公诉机关认定被告人刘某某、陈某某在非法吸收公众存款罪范围内系共同犯罪，被告人刘某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人陈某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以从轻处罚的量刑意见，符合客观事实和法律规定，本院予以采纳。 被告人陈某某在骗取贷款罪一案中，归案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。 为维护国家金融管理秩序，保障公民财产安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、一百七十六条第一款、一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款、第四条第一款、第二款第（一）项、第（七）项、第三款、第五条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十九条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人刘某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金（人民币）二十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金三万元，决定合并执行有期徒刑十二年零六个月，并处罚金（人民币）二十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月20日起至2028年10月19日止，罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金（人民币）十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金（人民币）二万元，决定合并执行有期徒刑五年零九个月，并处罚金（人民币）十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月22日起至2022年4月8日止，已扣除先行羁押的13天，罚金于判决生效后十五日内一次性缴纳。） 三、责令被告人刘某某、陈某某共同退赔尚未追缴的赃款并返还被害人（附详细清单）。 四、责令被告人刘某某、陈某某共同退赔中国邮政储蓄银行石河子市下野地镇光明路支行经济损失150万元（中国邮政储蓄银行石河子市下野地镇光明路支行将被告人刘某某、陈某某名下某某有限公司部分资产变卖所得的款项900533.48元，应依法按照相应的比例退赔各个被害人）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆生产建设兵团第八师中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  薛卫江 审判员  陈 楠 审判员  何 军 二〇一九年十二月四日 书记员  彭 娜 附本判决适用的主要法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定：“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。” 第一百七十六条第一款之规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。” 第一百七十五条之一规定：“以转贷牟利为目的的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。” 第二十五条第一款之规定：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。” 第二十六条第一、四款之规定：“组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的是主犯。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、执恢的全部犯罪处罚。” 第二十七条之规定：“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。” 第六十七条第三款之规定：“犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重的后果发生的，可以减轻处罚。” 第五十二条之规定：“判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。” 第五十三条之规定：“罚金在判决指定的期限内一次性或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因追缴确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳，酌情减少或者免除。” 第六十四条之规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。” 第六十九条之规定：“判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高的刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑，数罪中有判处有期徒刑和管制的，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍需执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍需执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。” 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定：“违法国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定以外，应当认定为刑罚第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的” （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金；” 第三条第二款第（一）项之规定：“个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款的，数额在100万元以上的；” 第三款之规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。” 第四条第一款之规定：“以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。” 第二款第（一）项之规定：“集资后不能用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；” 第（七）项之规定：“拒不交代资金去向，逃避返还资金的；” 第三款之规定：“集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情节进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉及集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集共同犯罪中部分行为人具有非法占有为目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。” 第五条第一款之规定：“个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。” 第三款之规定：“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予以扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。” 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十九条：“原审人民法院对于发回重新审判的案件，应当另行组成合议庭，依照第一审程序进行审判。对于重新审判后的判决，依照本法第二百二十七条、第二百二十八条、第二百二十九条的规定可以上诉、抗诉” 1