河南省郸城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1625刑初440号公诉机关郸城县人民检察院。被告人刘真，女，1980年7月20日出生于河南省周口市郸城县，汉族，专科文化，无业，住郸城县。现住郸城县。因涉嫌诈骗罪，经郸城县公安局决定，于2018年9月13日被刑事拘留；2018年9月14日被监视居住；2018年9月18日被刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经郸城县人民检察院批准，于2018年10月25日逮捕。辩护人石亚坤，系北京华泰（郑州）律师事务所律师。郸城县人民检察院以郸检公诉刑诉[2019]297号起诉书指控被告人刘真犯诈骗罪、盗窃罪，于2019年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郸城县人民检察院指派检察员周小丹出庭支持公诉，被告人刘真及其辩护人石亚坤等到庭参加诉讼。现已审理终结。郸城县人民检察院指控：一、诈骗罪1、2018年8月20日，被告人刘真以认识领导可以走关系让杨某3的儿子吴昊去郸城一高上学为由，多次骗取杨某32万现金及金某(价值9600元人民币)，被告人刘真将骗取的财物用于他处，没有为吴昊联系任何学校。2、2016年11月份，被告人刘真以手里有办理退休的指标为由，骗取李某52万元现金，被告人刘真将骗取的财物用于他处，没有为李某5办理退休，且拒不退还李某52万元。3、2016年年底，被告人刘真以手里办理退休的指标为由，骗取侯某现金5.5万元，被告人刘真将骗取的财物用于他处，没有为侯某办理退休，且拒不退还侯某5.5万元。4、2016年底，被告人刘真以能帮张幸行的儿子张学权从西华监狱提前释放为由，先后骗取张幸行财物共计15万元。5、2015年开始，被告人刘真以投资工程、郸城县淀粉厂、方拓基地、度假村、洺河治理、“过桥”、“亮金”为由，骗取被害人信任，以借款的方式骗取被害人杨某380万元人民币、李某1185万元人民币、侯某15万人民币、李某430万人民币、张某25万元人民币、陈某32万元人民币、周某42万元人民币、吴某264万元人民币、王某140万元人民币、丁某446万元人民币、黄某200万元人民币、邓某15万元人民币、张某428万元人民币、张某56万元人民币、张某325万元人民币，郭某3134万人民币，且拒不退还被害人钱款。二、盗窃罪2018年9月6日，被告人刘真和郭某1、李某1一起去郸城县李楼乡张某2家中，期间刘真和张某2发生争吵。离开张某2家后，被告人刘真一人进入张某2家屋内将门反锁，盗走张某2家堂屋东间柜子里的28O0元现金及户口本、30万元欠条。上述事实，公诉机关提供有相关证据予以证实，公诉机关认为被告人刘真以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人刘真一人犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定数罪并罚。请求依法判处。被告人刘真辩称，这么多钱并不是借了没还，如果我没还的话他们也不会继续借给我。盗窃罪有异议，并不是我自己去他家，而是我们一起去的，他们拿了别人给我打的欠条不给我，我就自己找，他们两口子在后面跟着我。我并没有一个人进屋里，我也并没有走了之后又回去，也没有拿他的户口本，我没拿他的任何东西，我只是将我自己的衣服拿回去了。他们两口将我送上车的，我也没有回去拿他的东西。李某1的180多万，我没有借她任何一分钱，她给我担保了一套房子。李某5的2万元是李某1交给我的，后来她们家买车让我给他们拿钱，我就给李某1了一万现金，后来又用微信给李某1转了一万，已经都还完了。其他人的钱我承认我借了，但是我并没有据为己有，我都是借着还着，还着借着，如果我将钱据为己有，她们也不会一次次的把钱给我。杨某3孩子的学校，并不是没有办成，这个钱是我给她借的，并不是以孩子的名义给她要的，金条的事是因为我的项链在她那，我给她说我朋友过生日需要，她说搬家丢了，就又给我买了一个。关于吴某的钱，我们的钱在邮政上都有流水，而且中间他过来几次我给他过一部分现金，他自己也清楚。辩护人的意见，关于涉嫌诈骗罪：一、《起诉书》指控的第一起犯罪事实。(一)被告人刘真没有虚构事实或者隐瞒真相，不属于诈骗行为。被告人刘真为完成杨某3委托的让其儿子吴昊到郸城一高上学之事找到李某2帮忙，并为此支付较大数额的饭钱及酒钱，说明刘真确实去办此事，至于结果能否办成并不是被告人刘真所能左右，当事人在办事过程中难免有夸大自身能力的行为，但不能据此就认定为诈骗行为。(二)被害人支付财物的行为与委托被告人刘真办事没有因果关系。被害人杨某3在自己陈述中明确说明“因为我想她在给我儿子办上学的事，我怕是因为这事”(P41)、“我以为又是她在给我儿子办上学的事需要钱”(P47)，所谓的“以走通关系为由”乃是被害人主观臆断，并非客观事实，而且被告人刘真自始至终就没有以需要走通关系为由向被害人索要钱款，结合双方在之前就有日常资金往来的事实，被害人给付财物与委托被告人办事并没有因果关系，不能认定该款为诈骗资金。二、《起诉书》指控的第二起犯罪事实。《起诉书》指控的涉嫌骗取李某5的2万元已经统一归到李某1名下的欠款里，被告人刘真已经归还李某1，不能认定为诈骗犯罪。三、《起诉书》指控的第三起犯罪事实不清、证据不足。被害人侯某陈述5.5万元是向他人借来的，但是没有任何证据材料证明其所说的真实性，仅有言词证据无法达到事实清楚、证据确实充分的证明标准，无法确定犯罪事实及数额，不能排除合理怀疑。四、《起诉书》指控的第四起犯罪事实。(一)指控被告人刘真骗取张幸行15万元事实不清。该起指控数额15万元，数额巨大，被害人作为农民家庭不会备有如此数额的现金在家里，没有证据证明资金来源。根据证人张某1证言，有2万元是交给了胡某，没有证据证明胡某是否交给了被告人刘真。(二)指控被告人刘真骗取张幸行15万元证据不足。该起指控的被害人是张幸行，但是却没有张幸行的被害人陈述，仅有其他证人的言词证据，不能形成完整的证据链，无法达到犯罪事实清楚、证据确实充分的证明标准。五、《起诉书》指控的第五起犯罪事实属于民事法律关系，依法不构成诈骗罪。(一)被告人刘真没有以非法占有为目的。认定一种行为是否构成诈骗罪，关键在于其是否以非法占有为目的。该案证据材料P49被害人杨某3陈述“总共算下来，刘真也就还给了我也就50000元左右”、P139被害人张某2陈述“总共还过我两次本金，每次2万元”、P157景杰证言“另外她还给了我一万多的现金”、P162被害人周某陈述“类似于这样陆陆续续持续了很长时间，借一部分钱，还一部分钱”、“一个月前是在中国银行门口刘真开了一辆灰色的大众轿车，从车后备箱里拿了一万元给我”、P178被害人王某陈述“上面写的已付现金20万元，这20万元都是我和我丈夫找刘真要钱要的急了，刘真给我们陆陆续续转的一万，二万加到一起的”、P182证人王玲芳证言“从借给刘真钱之后，算是归还了我23万元钱”、P188被害人丁某陈述“期间也找刘真要过钱，刘真有时候也给我转过来一万，二万零花钱的说是先花着”、被害人张某3陈述“刘真总共归还我了15万元，我没有给刘真写收条”，上述证据材料均可以证明被告人刘真具有持续还款的行为，没有以非法占有为目的。(二)对被告人刘真的该起指控事实不清。通览本案证据材料，被告人刘真存在重复出具借条、虚高出具借条的行为，出借以及还款大部分均是通过现金方式，实际出借款项数额为多少、下欠款项为多少没有查清。(三)对被告人刘真的该起指控证据不足。该起指控涉及数额特别巨大，指控证据仅有言词证据及难以确定真实性的借条，主张银行取款或者他人借款的被害人如侯某、李某4、黄某、邓某、张某4没有证据证明其所说的真实性，很多借款出借人如丁某、王某明显不具备出借如此数额的能力，出借款项的来源、出借时间、出借地点均没有证据予以证明。(四)对于指控涉及的李某1的185万元，李某1仅为各项借款的担保人或者见证人，其并没有向刘真出借款项，将其作为被害人显属错误。对其中的80万元均为他人出借资金，如景杰的15万元借款已经郸城县人民法院生效裁判文书确认，已经确认由刘真承担还款责任；对其中的60万元为李某1以自己的房屋向李金英承担担保责任，并没有任何资金的实际发生；另外的45万元仅有一张借条，没有其他任何证据材料证明。(五)对于《起诉书》指控的侯某的15万元、吴某的264万元、邓某的15万元借款，被告人刘真并没有虚构任何事实或者隐瞒真相，不能认定为诈骗行为。综合以上，指控被告人刘真涉嫌诈骗罪事实不清，证据不足，不能达到犯罪事实清楚、证据确实充分的证明标准，根据疑罪从无的原则，被告人刘真不构成诈骗罪。关于涉嫌盗窃罪(一)指控被告人刘真涉嫌盗窃罪事实不清。l.数额不清。根据证人李某1证言“张某2给我说刘真叫他的钱偷走了，偷走了3000元”，郭某1证言“后来我听张某2说刘真把他家里面的2800元钱也拿走了，但是这个钱我没有见，我只见了张某2的户口本和欠条”，在场的两个证人均没有见到有现金，且两人听被害人张某2叙述的金额也不同。2.基本事实不清。P139张某2陈述“我还没有到家，他进屋偷走了我2800元钱”，但是在之前张某2本人陈述中是说在张某2在家的情况下，刘真在准备离开时突然进屋偷走了他的2800元钱，前后所陈述事实不一致。根据证人郑某证言“讲着讲着，李某1和郭某1带着他儿子就回来了”，而其他四个当事人均没有提到李某1的儿子在现场，证据材料也没有相关的说明，对于案发时究竟有几人在现场，侦查机关并没有查清。(二)指控被告人刘真涉嫌盗窃罪证据不足。虽然张某2退的花生机子可能确实剩余有2800元的现金，但是并无法证明该2800元钱被刘真盗窃而走，与刘真一同离开的郭某1也证明只见到了户口本和欠条，并没有2800元现金，其他证人也只是听张某2说的丢钱了，加上刘真欠付张某2款项一直未还，又在他家里翻东西，难免使人心生不满，不能排除这2800元钱为诬陷的可能性。综上，辩护人认为对被告人刘真的指控不能达到事实清楚，证据确实充分的证明标准，不能排除合理怀疑，根据疑罪从无的原则，恳请贵院依据事实与法律做出公正判决。经审理查明：诈骗罪1、2018年8月20日，被告人刘真以认识领导可以走关系让杨某3的儿子吴昊去郸城一高上学为由，多次骗取杨某32万现金及金某(价值9600元人民币)，被告人刘真将骗取的财物用于他处，没有为吴昊联系任何学校。上述事实有以下证据予以证实：（一）被告人刘真的供述与辩解：1.问：你有没有让杨某3买过一个金条？答：有过，是我委托杨某3让他帮我买一个金条给我，从阁阁过生日的时候，我把金条送给阁阁了。（卷一P15）；2.一次是我让杨某3拿2600元的学费，再把她家的户口本带上，还有她儿子的准考证，带给我，然后我们一起在郸城一高门口见的面，当时她儿子也在现场，当时我和她说：“这2600元是让你儿子上学的学费，如果学校要这个钱，我就替你交过去。不收我还还给你。”（卷一P16）；3.当时就是请刘某1吃饭的时候，我买酒的钱不够，我就和杨某3联系说给我转1000元钱，当时我也没有和她说是啥事，就只说有事急用，然后就给我转了1000块钱。（卷一P16-17）；4.问：杨某3说她曾经在县委大院里给了你20000元现金，有这事吗？答：有，当时她把钱给我的前两天，因为有一个工程需要亮金，我让她准备钱，但是后来我又不需要了。然后就在她给我钱的那天，杨某3联系说给我准备的钱我还需不需要，我当时说那你送过来吧，我正好没有零花钱了。然后到下午的时候，她到了县委门口，我出去接的她，然后我们一起上了我的车，就是那辆豫Ｐ×××××的车上，她在车上把钱给了我后就和我说了她儿子上一高的事，当时我也劝她不要着急，说她儿子的信息已经递过去了。（卷一P17）；5.问：到现在为止，杨某3在找你送她孩子上学这段时间，她给你的钱和金条在哪？答：金条我送从阁阁了，钱我用到别处了。（卷一P18）；6.给过我2万元现金，一根金条（约30克，价值9600元钱），还有微信转给我的1000多元钱。（卷一P29）（二）被害人杨某3的陈述：1.第一次是8月25日上午，我通过微信给她转了1111元，第二次是8月25日下午的时候，她说的大概意思是：“阁阁要过生日，我来不及准备生日礼物，你帮我买几条金项链。”然后我就在郸城县老凤祥金店买了条价值9600元的30克的金条，然后在县委门口给了她。8月27日的时候，在郸城县一高门口她给我说让我先交个学费，然后把我儿的准考证和我家的户口本给了她，又给了她2600元，她说到晚上要把这些东西给一高的刘校长，我以为事情会办成，又花900多元给刘真的儿子在安踏买了一身衣服。到8月29日的时候，刘真又让我准备两万元的现金，马上给她。因为我想她在给我儿子办上学的事，我怕是因为这事，我就赶快准备钱，因为我当时钱不够，我又用了我弟媳妇申素梅的银行卡取了6500元钱，凑了两万元（两整把）到了郸城县委门口，刘真从县委里出来，把我带到县委后院里面后，上了一辆车牌号为豫Ｐ×××××灰色车里面，她在车里面和我说她要钱送给县长李全林，因为她说李全林老家里有事，给一把钱也不好看，要给两把，然后在车上我给了她两万元，之后她接了一个电话，就催我走了。然后到了开学的时候，我儿子一直没有得到能上学的消息，之后我就问刘真，她就以各种理由推脱，还以各种理由给我借钱。（卷一P41）；2.问：在你找刘真办你儿子去郸城一高上学的事上，你一共给刘真多少钱？答：有一次给刘真在微信上分两次转了1111元，给刘真买过一个价值9600元的金条，一次2600元的现金，还有一次20000元钱的现金，还给刘真的儿子买了一套衣服花了大概900元钱。（卷一P60）；3.我看刘真也办不成送我儿子去郸城一高上学的事了，我给刘真说她要办不成，我们想其他办法，让她把钱退给我，刘真还一直给我说能上成，就是不退钱。（卷一P60）（三）证人证言。证人李某2证言，就是最近一段时间的事，刘真找我往一高送个学生，那个学生中招考了400多分，我直接给刘真说办不成事，现在一高的学生难送的很，再说我也没那么大的能量，那天中午，我和刘真还有刘真的一个女性朋友一块去请实验中学的老师们到邵庄饭店吃饭，后来刘真一直问我这个小孩上一高的事，但我从来没有承诺刘真送学生这件事，最后刘真也没问过我这件事。（卷一P64-65）因为我要往郸城县实验中学送个学生，所以请的实验中学的老师吃饭，其他人都是碰巧赶上参加的。（卷一P69）因为我知道办不成，我也拒绝她了，肯定也不会收他的办事费，她肯定也不会给我送好处费。（卷一P69）证人杨某1证言，问：当时在邵庄饭店吃饭是谁组织的？因何事？答：是李某2组织的，因为李某2想往我们实验中学送个学生。问：李某2是否跟你说过往郸城一高送学生的事？答：没有，我在实验中学上班，又不是在郸城一高上班的。（卷一P74）证人刘某1证言，李某2，刘真俩人我均不认识，也没有任何联系，他们所说吴昊上一高的事情我也不知情，也没有和他们一块到邵庄饭店吃过饭，也没有安排一高校长刘成章送过此学生（吴昊）（卷一P76）证人杨某2证言，也是在今年8月份左右的时候，具体时间记不清楚了，因为给俺外甥吴昊办去郸城一高上学的事，俺姐杨某3找过刘真，刘真说肯定能办成，俺姐给了刘真几万元钱的办事费，结果刘真也一直没有办成事，到最后俺外甥吴昊没有上成高中，又留了一级，期间的时候，我也问过刘真给俺外甥吴昊办去一高的事情怎么样了，刘真给我说已经给领导打过招呼了，肯定能办成，后来事也没办成，俺姐给刘真拿的办事费也没有退。（卷二P38）（四）相关书证。1.上海老凤祥黄金珠宝首饰售后服务卡，主要内容为：2018年8月26日，足金，数量30.00，金额9600元。（卷一P43）2.中国建设银行客户回单，主要内容为：日期：2018年8月29日，交易名称：银行卡活期现金取款，户名：申素梅，支取金额：6500元。（卷一P43）3.2016年11月份，被告人刘真以手里有办理退休的指标为由，骗取李某52万元现金，被告人刘真将骗取的财物用于他处，没有为李某5办理退休，且拒不退还李某52万元。上述事实有以下证据予以证实：（一）被告人刘真的供述与辩解：1.问：你和李某5有什么来往？答：之前我说过给李某5办理退休的事，李某5给我拿过2万元钱，我当时给李某5打的有收条，后来找人办也没有办成；2.问：你找谁办的这个事（给李某5办理退休）？答：谁也没有找。（卷一P35-36）（二）被害人李某5的陈述，2016年11月份，我通过我表姐李某1认识了刘真，然后刘真给我要现金20000元，说是给我办退休，还说她在县委上班，因为刘真和李某1比较熟悉，所以我就信了刘真并把钱给了刘真，然后刘真给我打了一个条子，意思就是收到我两万现金用于办理退休事宜，半年内如果退休金没有办好，就退给我全款，还有刘真承诺如果她违约按双倍退还。没有过几天我就感觉情况不对，于是我就去给刘真要钱，说我不办了，但是刘真就不退给我钱了，刘真说钱已经给过别人，别人暂时没有给她，暂时她也没有钱给我，但是到现在我的钱也没要过来。（卷一P79）（三）证人李某1证言，在郸城县安奇乐易下面一楼佳佳基西餐厅店内，李某5将20000元现金交予了刘真，刘真给李某5出具了收条，收条上我作为见证人也签了名字，收条上写的很清楚，这20000元钱专门用于给李某5办退休使用，如果半年内办不好就退款，结果到现在也没有办成，李某5也多次找刘真退钱，刘真始终没有退。（四）相关书证。1.刘真向李某5出具的条子一份，主要内容为：今收李某5现金贰万元整（20000）办退休，半年内退休金未办好，退全款。如果甲方违约按双倍退还。甲方：刘真，乙方：李某5，见证人：李某1，2016.11.17号。（卷一P81）2.2016年年底，被告人刘真以手里办理退休的指标为由，骗取侯某现金5.5万元，被告人刘真将骗取的财物用于他处，没有为侯某办理退休，且拒不退还侯某5.5万元。上述事实有以下证据予以证实：（一）被告人刘真的供述与辩解，大概2016年的时候，我说给侯某办理退休的事，侯某给我拿了几万元钱，后来事也没有办成，侯某给我拿的办理退休的钱，我使用了，后来我又从侯某那里借了些钱，然后一块给侯某打了一个借条……打了条子，之后又从侯某手里借钱的时候，将之前打的条子作废了，一起打了个总条子。（卷一P36）（二）被害人侯某的陈述，我给我堂姐侯改之借了3.5万元现金，当时还有胡某在场，第二天我又给我妹妹侯秀英借了2万元钱交给了刘真，时间长了我记不清楚这2万元钱具体在哪里交的了，钱交给刘真之后，刘真还给我保证肯定能办成，办不成就退钱，之后我就等着了。（卷一P101）（三）证人胡某证言，2016年年底，刘真问我谁愿意办理退休的事情，别人办需要10万元，要是经我介绍办理只需要5.5万元，我随便给在保险公司的下属侯某说，侯某愿意办理，侯某分两次交给刘真5.5万元办理退休的事情。（卷一P108）4、2016年底，被告人刘真以能帮张幸行的儿子张学权从西华监狱提前释放为由，先后骗取张幸行财物共计13万元。上述事实有以下证据予以证实：（一）被告人刘真的供述与辩解：1.问：张某2的哥哥是否因为其儿子在西华监狱关押，想要提前释放，找过你？答：找我办过，给我拿了几万元钱。（卷一P30）；2.办这个事的时候，给我拿了5万元钱办事费，加上后来又从张幸行那里借的一共有十几万。（卷一P37）；3.问：你从张幸行那里拿的这个钱，是否退了？答：没有退，打了欠条。问：从别人那里拿的办事钱，事办不成，你为何不退？答：我用了，我给他们打的有条子，他们自愿的。（卷一P37）（二）证人胡某证言，2016年农历腊月初，张某2的侄子在西华县劳改厂劳改，张某2问我有没有熟人帮忙办理减刑，偶然机会，我在微信上给刘真说了，刘真当即说可以办，并问我是年前出来还是年后出来，我说最好年前出来，刘真说要办成事情得15万元钱，我转告张某2，张某2转告他哥张幸行，张幸行同意出15万元，说好后，张幸行分几次总共给了刘真15万元钱，后来刘真一直往后推，张幸行实在等不及了，并说不办这个事情了，就给刘真要钱，刘真说钱投资了，要钱没有，愿意出利息，这15万元算借的，到现在这15万元钱也没有给。（卷一P108）证人张某2证言：1.胡某说他认识一个叫刘真的，很有能力，办几个事情办的都很利索，后来胡某转述刘真的话，是让我侄子年前出来还是年后出来，要是年前出来，需要花15万元，我问问我大哥，我大哥说15万元嫌多，不办了，过了一个星期，胡某打我大哥的电话，说先拿10万元，在农历十一月初几一天晚上，我和胡某、我大哥张幸行我们三人一起到郸城县委西侧的邮政银行南边找到刘真把这10万元钱交给了刘真，等我侄子从监狱出来再拿5万，这10万元钱刘真还打了收条，收条上刘真写着20天之内让我侄子从监狱放出来……在春节前，我和我大哥、我大嫂子经常催刘真办我侄子出监狱的事情，该过年了我侄子还没有从监狱出来，刘真又推到过了春节初六让我侄子释放出来，后来又推到正月十五……过了正月十五，我侄子还是没有出来。（卷一P135-136）；2.问：刘真给你侄子张学权办从西华监狱释放的事，办成了吗？答：没有，刘真都没有给我们办，我们去西华监狱里问过，人家说都没这回事，现在我侄子还在西华监狱服刑呢。（卷一P142）证人张某1证言：1.后来胡某给俺叔传话说办这事得15万元，当时俺爸嫌多，没有这么多钱，就先不办了，过了没几天，胡某传话说先拿10万也行，然后俺爸准备了10万元现金，我开着车和俺叔张某2、胡某、俺爸张幸行一起在郸城县县委东边邮政银行门口交给了刘真……刘真还说这都不是事，她有人，肯定能办成，主要是找人办事得送礼，所以才给我们要这个钱，说完话之后，刘真从随身携带的包里拿出了纸和笔给我们打了收条。（卷二P17）；2.过了没几天，刘真又以给俺兄弟办从监狱释放的事为由，又从我爸张幸行那里拿走了3万元钱，这3万元钱也打了收条，条子的大致内容和10万元钱的条子大致内容是一样的……结果等到过了正月十五，俺兄弟还是没从监狱放出来，刘真给我们说得15万，还差2万，之后俺父亲就又拿了2万元钱给了胡某，通过胡某将这2万元钱给了刘真，钱交过之后，事也一直办不成，后来俺父亲给刘真说不办了，让刘真退钱，多次找刘真，刘真都说没钱，大概要的有几个月的时间，刘真给我父亲说要钱没有，这钱算借的，愿意给我们打欠条，看一直要不来钱，也是没办法，只能同意刘真打欠条了，就这样刘真把原来给我们打的收条要走撕了，给我们打了一个13万的欠条，因为后来给刘真的2万元钱是交给了胡某，通过胡某交给了刘真，俺没有将这2万元直接交给刘真，所以俺爸又让胡某给打了一张2万元钱的欠条。（卷二P18-19）（三）相关书证。1.胡某向张幸行出具的欠条一份，主要内容为：欠条，欠张幸行现金贰万元整，利息按8个月给付，胡某，2017.9.25号。（卷二P21）2.刘真向张幸行出具的欠条一份，主要内容为：欠条，今借张幸行现金拾叁万元整，刘真，2017.9.25号，利息按贰分，8个月的利息未结。（卷二P22）5、2015年开始，被告人刘真以投资工程、郸城县淀粉厂、方拓基地、度假村、洺河治理、“过桥”、“亮金”为由，骗取被害人信任，以借款的方式骗取被害人杨某380万元人民币、侯某15万人民币、李某430万人民币、张某25万元人民币、陈某23.8万元人民币、周某24万元人民币、吴某209万元人民币、王某70万元人民币、丁某433万元人民币、黄某200万元人民币、邓某15万元人民币、张某426万元人民币、张某56万元人民币、张某325万元人民币，郭某3110万人民币，且拒不退还被害人钱款。上述事实有以下证据予以证实：（一）被告人刘真的供述与辩解，1.我第一次跟丁某借钱的时候说是买地建门面房子，后来给丁某说的是郸城县天豫粉条厂融资使用，还给丁某说过在郸城县方拓基地搞建设使用。（卷一P26）2.问：你经过李某1都从哪些人那里借钱了？答：我记不住了。问：你从经过李某1介绍的人那里拿的钱是否都打有借条？答：都打了，这些借条都是我本人亲自给他们打的，这些钱也都到我手里了。问：你经过胡某都从哪些人那里借钱了？答：记不住了。问：你经过胡某介绍的人那里拿的钱是否都打有借条？答：都打了，这些借条都是我本人亲自给他们打的，这些钱也都到我手里了。（卷一P28）3.我给侯某办退休的事，侯某给我拿了几万元钱，之后我又从侯某那里借了些钱，然后一块给侯某出具了张借条。（补一P8）4.问：你从李某4那里拿了多少钱？答：30万。（补一P9）5.问：你向杨某3、李某1、侯某、郭某1、李某4、张某2、陈某、景杰、周某、吴某、王某（王新建媳妇）、王玲芳、丁某、黄某、邓某、张某4、张某5、张某3等人借钱时，都是以什么理由？答：说过买地搞开发、给郸城县天豫粉条厂融资、方拓基地、李楼度假村、洺河开发等理由，但是我都没有做成。（补一P14）6.第一个45万元的条子因为我用的杨某3的钱是经李某1的手，杨某3不认我给她打的条子，李某1给杨某3打了一个45万元的条子，但是这45万元是我用了，所以我给李某1打了这个45万元的借条；第二个80万元的借条已经还了，第三个是经李某1的手从别人那里拿的钱，后来我也已经给别人单独打过借条了，第三个条子，算作废了，我现在不欠李某1个人钱了。（补一P8）（二）被害人杨某3陈述，1.我和她因为认识的早，前两年她陆陆续续从我这里借走了有80万元，她说都是工程用的，但是这80万都有借条，到现在也只还了有1万多元。（卷一P42）2.2017年的时候刘真找我借钱，说是她弟弟有一个工程，她把淮阳的建筑工程的标书压到我这，从我这里分几次借走了几十万（我记不太清借了多少，刘真给我打的借条总共是80万）。她打的也都有借条和欠条，后来大概过了两个月，她以要用标书结工程款为由，又把标书从我这里拿走了，说是结了工程款，就把借的钱还给我，但是到现在我也没有见到还的钱，后来有一天我和其他几个一起向刘真要钱的时候，其中一个叫席海霞的债主说起那个标书是他老公的，根本不是刘真她弟的。还有一次，刘真把她的奥迪车的复印件压到我这，从我这里接钱，我也借给她了，但是后来我知道她的那辆车已经卖过了，那个复印件我现在也不知道放哪去了。（卷一P46）3.问：这80万你的现金来源从哪来的？答：我刚开始借朋友王艳丽几十万给了刘真，到后来我借朋友景杰50万元也给了刘真，到最后我需要还我朋友景杰钱，就从车站的展夫人那里借了20万、张英那里借了10万，赵喜荣那里借了20万去还给景杰了，王艳丽已经起诉我了，另外几个人天天给我要钱。……刚开始是说赵天军退休，需要用钱，我当时想她跟领导这么熟悉，就把钱给了她了，后来她又说投资海南的工程、郸城县方拓基地，还说投资郸城县淀粉厂了，还有的说需要钱过桥，需要钱亮金。（卷一P53）4.她还曾经用个大包装了满满一包钱让我看，还经常给我发她在县委办公场所的视频，她还曾经多次给我说她在县委三楼上班，我始终认为她说的都是真的，直到这次最后她骗我钱给我孩子跑一高上学的事情没有跑成，我才知道她原来是欺骗我的。（卷一P55）5.2016年的时候，我和刘真是通过一个叫李某1的亲戚认识的，刚开始是李某1欠我钱，找艳秋要钱的时候，李某1就把刘真介绍给了我，说从我这借的钱都借给了刘真。（卷一P45）6.答：一开始都是经李某1的手，有个45万，还有个80……审：刘真亲自拿你多少？答：亲自拿了35万，李某1担保了50万。（庭审笔录P20）被害人李某1陈述，1.我就借这个机会让她补了一张80万的借条，这80万元中包括玉梅的14.35万元、景杰的15万元、赵振领的7万、我的贷款6万（贷款四万，必须还六万，我贷款替刘真还给张自卫了）、再加上1.7万替她还的帐、李某5的2万、胡海婷的2万元、我姐李艳玲的11.4万元、鲁倩10万元、鲁萍3.8万元等等，以上这些以我的清单为准，这些人都是我亲属、我朋友。（卷一P89）2.2016年，刘真通过我认识了杨某3，杨某3是我娘家嫂子的表妹，一开始，刘真借杨某3的钱让我打的借条，借着还着，后来他两个熟了后，她们自己联系。她们之间多少债务我不清楚了，杨某3还怀疑我和刘真是一伙的。（卷一P90）被害人侯某陈述，1.因为之前和刘真谈价钱的时候，我拿着我的银行卡折子，上面显示的有15万元的定期存款，当时刘真也看见了，我将5.5万元办退休的钱交给刘真之后，过了没两天，刘真就找我借钱，说让我把折子上的钱借给她，损失的利息她给我补上，给我说就用一个星期，给银行的顶顶帐，后来想着还找她办退休的事呢，她又愿意给我补利息，我就借给她了，当时刘真也没有给我打借条，后来过了一段时间，我看刘真也一直不还给我钱，我就找刘真要钱，刘真一直推，始终不给钱。（卷一P101-102）被害人李某4陈述，1.她说刘真借用几天，给我几千元好处，我同意了，我交给我妹妹16万元钱，过了两三天，我妹妹转给我大约几千元钱利息，没有给我本金，我以后多次要钱，陆陆续续给点利息……过了一段时间，我妹妹说刘真还用钱，这次用二十万，我到我小孩姨家又拿了20万元借给了刘真，这个20万元钱再也要不回来了……我多次向刘真要钱，她一直一天一天往后推，到现在也没有还我，2017年12月5号刘真给我打了一个三十万元的借条。（卷一P120-121）2.借钱不是一次，是多次，借钱的时候有时说她在海南搞的龙凤山庄，还给我手机上发了许多照片，房子没有卖完的，资金周转不开，后来我给她要钱，她又说开发的有工程、洺河治理都需要钱。（卷一P122）被害人张某2陈述，1.刘真给我说有个李某2的因为建窑厂从她那里借了400万，她把这张400万的借条抵押给我，等回头把欠我的钱都还给我，连我大哥的还有胡运红的一起还了，让我再把这张400万的借条还她，之后刘真还开车拉着我到郸城县方远小区指着一处房子说这处房子就是李某2家，刘真把这张400万的借条抵押给我后，我分两次共借给刘真9万元钱（一次是2万、一次是7万），我让刘真给我打个借条，刘真同意了，加上利息，刘真给我打了个10万元的借条。（卷一P142）2.就是之前我提交给你们的刘真于2018年7月11日向我出具的10万元的借条，这10万元的借条，刘真其实从我这里拿走了9万元钱，除去刘真还给过我的4万元钱，刘真还欠我5万元。（补一P37）被害人陈某陈述，1.到今年2月底左右，刘真开车去我家找我借钱，她说她向银行“过桥”临时用一下钱，等钱下来了就还我，用了后不亏待我，给我好处，她也没有给我约定到底用我的钱多少利息，表现的很大方，我就同意了，在一个多月内，她陆陆续续总共借走我32万元钱，我多次向她要，她不给，最后一次向我借钱的时候，她说的可好，让我放心，一下子给我打个60万元的借条。（卷一P152）2.审：钱是如何借给她的？答：有几万元转账，还有现金，总共是23万，有个1万没打条，总共开了四张条子32万，条子打多了……审：24万还过你钱没有？答：分两次还了2000元，总共借了我24万。（庭审笔录P20）被害人周某陈述，1.后来刘真又要用钱，又来给我借钱，这次借了我十五万，说是这十五万放在了资金盘，短时间抽不过来，然后承诺每过几个月给我利息，结果这个承诺的利息我一直也没有收到，接着又给我借了二十二万，不过这二十二万又还给我了，这二十二万还给我的时候，又拿走了十万，类似于这样陆陆续续持续了很长时间，借一部分钱，还一部分钱，我也没有记得很清每次的数额，她还我钱的时候也没有说还我的钱是利息之类的。后来我找她要钱，她还不上我钱就说天豫粉条厂上市呢，需要钱之类的，说辞很多，就是不还我钱，最后我看钱估计不好要了，就让刘真给我打欠条，刘真给我打了个42万元的总条。（卷一P162）2.审：实际上还欠你多少钱？答：我没记，大概还欠我二十五六万，都是本金。审：起诉书上是42万？答：42万是借条上的，24万差不多。（庭审笔录P19）被害人吴某陈述，1.2015年的时候，我通过饭局认识了刘真，后来我们慢慢熟悉了，刘真就开始给我借钱，总共借给三百多万，分多次给我借的，总共打了三个欠条，一个条子10万，包含一万元的利息，另一个条子是55万，不包含利息，还有一个条子一百五十万，包含了大概二十万左右的利息，还有一个条子是100万，包含利息45万元。还有一个20万的条子，包含5万的利息，实际上不算利息的话，刘真本金总共借我二百六十四万……有的时候见了刘真，刘真还说过几天给你，就这样的说辞推了两年，我也没见了一分钱，有的时候，我见了她就挤着她要钱，刘真就给我打了欠条，利息给我多了一点，就这样慢慢的欺骗我。（卷一P167）2.审：吴某，她现在实际欠你多钱钱？答：264万中利息大概有五十万，去掉利息还剩214万。（庭审笔录P21）3.审：吴某，刘真诈骗你多少钱？答：实际骗我209万。（第二次庭审P3）被害人王某陈述，1.一开的时候说是银行周转下资金，后来又说买地搞开发，还说钱投资到海南孔雀山庄，还说要领着我们坐飞机去海南孔雀山庄那看看，结果也没去成，我都以为是真的，所以才借给他了，再后来刘真一直不还我钱，找刘真要钱的时候，刘真又说钱投资到天豫粉条厂和洺河治理之类的。（卷一P177）2.问：你提交的这张刘真对着你丈夫王新建打的借条上的金额都是刘真实际给你们借的钱吗？答：……不算40万元利息的话，刘真还欠我们100万元，算利息的话刘真还欠我们140万元，利息的话是算到当时打条时的日期（2016年7月20日）。（卷一P178）审：王某，刘真还欠你多少钱？答：大概70万元本金，20多万利息。（庭审笔录P21）被害人丁某陈述，1.大概从我和我媳妇这里骗走了100万元（打了借条）和26万元（没打借条），我又从我多个朋友那里分多次一共借了320万元钱借给了刘真（第一次是180万、第二次是140万）。2.大概是2014年的时候，刘真说做生意“过桥”借点钱，这一次大概陆陆续续从我这里拿走了70万，直到大概2015年5月份的时候，刘真也是以同样的理由又从我这里拿走了30万元，期间也找刘真要过钱，刘真有时候也给我转过来一万、两万零花钱的说是先花着，刘真说借给她的钱让她再用用，我以为刘真说的都是真的，就继续让她用了，后来刘真又找我借钱，说是要投资郸城县天豫粉条厂和买地搞开发之类的理由，并口头承诺说给5分的利息，我相信了，就从亲戚朋友那里陆陆续续借了180万元，先后借给了刘真，后来过了大概一两月左右，刘真又给我说郸城县天豫粉条厂要融资上市，钱不够还需要点钱，上市成功了就赚着大钱了，又让我找钱，说给1毛的利息，因为我是郸城人，我知道天豫粉条厂的规模，也听别人说过天豫粉条厂要准备上市之类的，所以还以为刘真说的是真的，就又从亲戚朋友那里陆陆续续借了140万元借给了刘真，期间找刘真要钱，刘真就说让等，一只推……这26万元钱，一次是我媳妇（邓某）背着我借给刘真的9万，一次是刘真说要给我办理新华保险的高端客户要走了10万，期间刘真借走我的信用卡说用用，并说信用卡她使用期间保证给我足额还款，后来刘真把信用卡上的2万元钱也刷走了，我也一直收不到还款信息，我就找到刘真把信用卡要走了，刘真说给我还也一直不还，后来我自己把信用卡上的钱还上了，还有一次刘真说急用钱，让我无论如何再给她找5万，我就从我朋友陈玉杰那里借了5万给刘真用的，刘真也没有还这个钱。（卷一P187-188）3.问：这张刘真给你出具的1000万的借条，你讲一下？答：这张借条是后来了，当时已经感觉刘真是在骗我的，我找刘真要钱也要不回来，因为后来借给刘真的320万元钱也没有打借条，我担心以后要不回来前，所以就一直找刘真要钱，我和我媳妇住到郸城家全居宾馆就找刘真，后来给刘真联系上，让刘真打条，刘真说：“不就打个借条吗，连利息给你打个1000万的”，这个1000万的借条就是这样来的，这张借条实际上是借了320万元和另外那26万元，我也不知道刘真为何要给我们出具和实际借款差额这么大的借条。（卷一P189）4.审：丁某，刘真实际骗你多少钱？答：实际骗我433万元。（第二次庭审P4）被害人黄某陈述，1.凑够了50万现金就借给了她，当时是在郸城县县政府门口给的她，她给我打了一张借条，借条日期，刘真给我写的是2017年6月5号，当时刘红山也在旁边，刘真拿了钱就进了县委大院。到第二天的时候，我又从邮政银行取了60万现金给了刘真，也是在县政府门口给的她，他又给我打了一张借条，当时刘红山也在旁边……当时刘真给我说，方拓基地那里的200亩地准备建养老院，让我再借给她点，当时我也没有怀疑啥，我就从别人那里借了50万现金在郸城县政府门口给了她，刘真又给我打了一张借条，刘红山也在旁边看着的……之后刘真就说她在这个工地上投资了4000万，现在钱有点不够，让我再借给她点，然后第二天，我从别人那里借了40万现金给了刘真，当时也是在郸城县县政府门口给的她。然后因为刘真给我打的借条多，刘真就把之前的借条总和到一块去了，并重新给我打了一张200万的借条，之前的借条都撕了，并给我写了一张还款协议，当时刘红山也在旁边……之后因为向刘真要钱的事，刘真先后给我打了三张借条，说是利息，三张利息总共合计250万。但是到现在刘真一分钱也没有还给我。（卷二P3-4）被害人邓某陈述，1.之后过了没多长时间，刘真又找我借钱，还是以同样的理由说是有个做生意的需要用钱，我感觉之前刘真还是挺守信用的，这次也借给了刘真，一共借给了刘真15万元，刘真当时给我就打了借条，说会多给我点利息。（卷二P8）2.之后我多次找刘真要钱，有时候要的急了，刘真就通过银行卡转账或者现金给我点零花钱，到目前为止一共大概转给我过1万元左右……刘真给我说别人做生意用的钱已经还给她了，现在这个钱她在用，用到了县里的洺河治理上，还说过县里创建精神文明城市用了，等等借口，就是不还钱……其中13.5万元钱是通过银行卡转账给刘真的，另外1.5万元是给刘真的现金。（卷二P9）被害人张某4陈述，1.见刘真后，刘真给我说有领导需要钱用，找我借点周转下……当时刘真在郸城县悦辉酒店宾馆里，我带着现金在这家宾馆的一个房间里将20万元现金交给了刘真，刘真说用不几天就还给我了，当时有李某1在场，刘真在宾馆里当场给我打了一个20万元的借条，之后我就走了……刘真看见我取钱了，就给我说再借8万，还是说永不几天，我也是太好说话了，就同意了，就在这家农业银行，我又从我本人名下的农业银行卡里取出来了5万元交给了刘真，之后我们一起又去旁边的农村信用社从我卡里取出来了3万元钱给了刘真，这次一共给了刘真是8万元钱，在这家农村信用社里，刘真当场给我打了一个8万元的借条，当时李某1也在场。（卷二P30）2.刘真一共分两次从我这里拿走了28万元钱，去掉中间还给我的一次2万元钱，刘真还欠我26万元钱。（卷二P31）被害人张某5陈述，1.刘真说她在海南投资的有房地产，在郸城县也干的有生意，她还说认识的有很多领导，钱赚的快，稳当的很，她说向我借钱，赚了钱后会给我好处，这样她分两次向我借了六万元钱，给我打的有一张八万的借条，借条日期是2016年12月12日……刘真总共两次都是和张某3一起到我在商贸城南门的店里拿的现金，一次是4万，一次是2万的。我多次找她要钱，她一天一天往后推，有时说钱还没有下来，到现在一分钱也没有还我。（卷二P42）被害人张某3陈述，1.在2015年至2016年的时候，刘真有时候给我说：人家企业需要用钱过桥，用一个星期就归还给我，有时候说在海南投资孔雀山庄，又一次刘真还领着我去郸城县县城西边去看地，她说都是她自己承包的，还有一次给我说她要开个类似于刘老根大舞台。最后，我给刘真要钱的时候，她一直说让我等等，反正就是各种借口。（卷二P46-47）2.我实际给刘真拿40多万元，因为我一直找刘真要钱，最后要急了，她就说又不会亏你，就给我写了这个50多万的借条，刘真总共归还我了15万元，我没有给刘真写收条，这个50多万元的借条里面包含这已经归还我的15万元钱。（卷二P47）被害人郭某3陈述，1.刘真给我出具的借条上一共金额是134万元，包含了一部分利息，这些刘真给我出具的借条……期间刘真给我借了大概4、5次钱，每次借钱的时候，刘真都会给我出具借条，这些借条上也包含利息，后来刘真又找我借钱的时候，说把之前出具的借条撕了，给我打一个总条子，就是这张118万元的借条，这张118万元的借条是刘真2016年的时候几次从我这借钱的总条，另外还有一张13万元的借条和3万元的借条，这两张借条是刘真在2017年的时候从我这拿的钱……有时候说是给别人用下，用不多长时间，有时候说搁银行周转下用，有时候说弄啥项目了……具体多少记不清楚了，大概有十来万元的利息。（白皮卷P4-5）2.审：你（郭某3）这140万是否包含利息？答：有。审：多少利息？答：都是借着算着，利息按十万元钱几个月一万的利息。审：还过你多少钱了？答：还过10万，目前还欠我134万。审：你借给她本金是多少？答：都是借着算着，本金得有一百一十多万。（庭审笔录P17）还欠我110万，都是本金，没有利息。（庭审笔录P22）（三）证人胡某证言，1.侯某在说话的时候说她存的15万元定期存款，不到期不能取，要是取了损失1.8万元利息，这5.5万元（办理退休）是借别人的，刘真愿意把利息给侯某补回来，侯某愿意了，把卡和身份证都交给了刘真，刘真就把钱取了出来。（卷一P108）2.问：刘真向别人借钱的时候，怎么说的？答：有的是帮人办理退休、找工作、捞人、卖房子、银行顶任务、投资、天豫粉条厂上市，一般都是承诺给利息，一个月前我与刘真微信聊天，我问她干啥呢，她说洺河治理开工了，我问她分点活没有，刘真说都是咱的（活）。（卷一P109）证人李某3证言，问：你们度假村和刘真是否有业务或者资金往来？答：没有，和刘真刚认识的时候，刘真说她手里有钱，想承包我们度假村的餐饮，那段时间刘真也经常去我们度假村，我们都称呼刘真为刘总，那段时间刘真给我叔和我都经常联系，接触了一段时间后，感觉刘真光说大话，人不行……之后我们就不再和刘真来往了。（卷二P13）证人韩某证言，1.好像是在一个饭局上认识刘真的，那时候刘真想租我方拓基地的一部分土地使用，我和刘真也签了租地合同，但是刘真一直没给我租金，找刘真要刘真也不给租金，我看刘真不像弄事的人，之后就不讲这事了。（卷二P25）2.刘真这个人也不靠谱，签完租地合同不给钱，还经常给我说大话，不给租金吧，还经常领着人去方拓基地，说这是她经营之类的，后来刘真给我联系，我也不接她电话了。（卷二P26）证人杨某2证言，我知道刘真从俺姐杨某3那里借了不少钱，俺姐也是从她自己朋友那里借的钱，然后借给了刘真，刘真都是说投资工程或者是有领导需要用钱，现在才知道是骗人的，俺姐也是一直找刘真要钱，刘真是一天一天的往后推，就是不给钱。（卷二P38）证人刘某2证言，当时黄某开车拉着我和刘真就去银行取钱了，我印象中去了得有两家银行，黄某凑够了50万元交给了刘真，我记不清楚刘真当时是否给黄某出具了借条……应该是他和刘真第一次见面后的第二天，黄某又借给刘真60万元钱……之后刘真是否又从黄某那里拿钱，我想不起来了……刘真就领我和黄某去过一次，当时刘真的意思是方拓基地和李楼度假村有她的股份，里面的人还喊刘真刘总。（补一P40-41）证人梁某证言，当时刘真给我说她可能要来一笔钱，找我咨询理财方面的业务，但是咨询完之后，也没有回音了，因为我们当时互留了电话，互加了微信，之后刘真通过电话、微信给我联系过几次，都是说她有大额资金闲置，问我们行有什么政策之类的，我当时还推荐刘真用闲置资金在我们行做理财，因为我们行给员工下的也都有存款任务，所以我以为刘真说的是真的，也很想把刘真的资金拉到我们行，但是刘真每次都是说钱没下来，或者说钱在其他银行转不出来之类的，始终我也没有见过刘真所说的大额资金……我们俩之间业务上没有任何资金往来。（法院卷补查材料）证人郭某2证言，1.她从来没有经过我的手在那里（河南天豫薯业股份有限公司）投资，我所知道河南天豫薯业有限公司就不吸收社会集资，集资是非法的，这是常识。2.问：你个人与刘真是否有资金往来？答：她借我500元钱，到现在也没有还我，我是微信转给她的。3.我们是闲聊天，实际上我根本没有向她借到一分钱，你们可以查，我通过给她聊天，感觉到她完全不靠谱，说大话，没有任何落实的地方，我既没有开公司，也不投资，我个人根本不借钱，我对刘真了解的不多，只是一面、两面之缘。（法院卷补查材料）证人赵某证言，1.我侄子赵方志大概是去年天热的时候，具体时间我记不清楚了，他借用我的身份证，他说用我的身份证办理一个手机卡，因为他是我亲侄子，我没有办法推脱，就把身份证借给他用了。2.他说他的身份证不能用了，刘真因为欠钱被拘留了，当时我儿子还说不想让我借给他身份证，我感觉赵方志办理个手机号码也没有啥，我文化低，只会用老年手机，不会使用微信。（法院卷补查材料）证人从某真证言，1.问：刘真是否在你那里投资的有资金？答：没有。问：她是否借给过你钱？答：没有，我和她没有啥金钱来往？问：刘真是否通过你在郑州银行存过钱？答：从来没有。问：刘真是否送给你过之前的物品，如金银首饰之类？答：她从来没有给我过任何财务。2.刘真吹得挺大的，她说要“过桥”什么的，要把钱存到我那里，我说我是工作人员，要是大额的钱存到我那里银行会预警的，我根本也不会同意的，我们只是聊天说说，其实一分钱也没有存到我那里，她也没有通过我存到郑州银行里一分钱。（法院卷补查材料）（四）相关书证。1.刘真向杨某3出具的借条及欠条共三份，第一份主要内容为：借条今借素霞现金200000元，贰拾万元整，刘真，2016.9.28号，担保人李某1今借素霞现金250000元，贰拾伍万元整，刘真，2016.10.1号。第二份主要内容为：借条今借杨某3现金拾万元整，刘真，2016.10.13号。第三份欠条主要内容为：欠条，今欠杨某3人民币25万（大写贰拾伍万），定于2017年12月20日之前还清。如果超出还款期限未还的，每拖延一天，愿意按照每日万分之二支付利息。欠款人：刘真，2017年7月11日。（卷一P56-58）2.刘真向李某1出具的借条三份，第一份主要内容为：借条，今借到李某1现金四十五万元整，利息2分，借款人刘真，2016.8.23号。第二份主要内容为：借条，今借到李某1现金捌拾万元整，刘真，2017.7.11号。第三份借条主要内容为：借条，今借李某1现金陆拾万元整（房屋押上）用于还李金英，借房人：刘真，2017.12.5号，本人承诺月底前至元月5号还清。（卷一P92-94）3.自诉书一份，主要内容为：本人刘真，自2016.7.13日以投资为基础投入河南省郸城县天豫粉条厂3600万，为上市启动资金，以分红和股权特签协议一年零100天，如果不要股权则已500万为结束合同，其因董事长赵天学的大哥赵天君和其弟赵天卫为见证的情况下，本人刘真分8次给赵天学的厂主任送过去现金一共3600万。因本人外欠债务近800万左右，此本人若遭遇不策，特委托闺蜜李某1讨回还账。立字人刘真，2017.12.1号。（卷一P95）4.刘真向李某4出具的借条一份，主要内容为：借条，今借李某4现金叁拾万元整，用于资金周转，定于2018年3月份还清。借款人：刘真，2017.12.5号。（卷一P123）5.刘真向张某2出具的借条一份，主要内容为：借条，今借张某2现金拾万元整，欠借人：刘真，2018.7.11号。（卷一P144）6.刘真向陈某出具的借条一份，主要内容为：借条，今借到陈某现金陆拾万元整，借款人：刘真，2018.3.28号。（卷一P154）7.刘真向周某出具的借条一份，主要内容为：借条，今借周某现金肆拾贰万元整，用于资金周转，定于2018年3月份还清。借款人：刘真，2017.12.5号。（卷一P164）8.刘真向吴某出具的借条共四份，第一份：借条，今借吴某本加利息一共壹佰伍拾万元整，2016.8.21号晚至2017年8月21号，刘真，2016.8.21号晚。第二份：借条，今借吴某现金玖万元，；利息壹万共计拾万。刘真2016元月20号。第三份：借条，今借吴某现金55万整，刘真，2017.3.1，身份证号…利息未结。第四份：借条，今补吴某利息（55万元本金的利息）55万元的利息45万元整。2017.6.30号刘真（卷一P169-172）9.刘真向王某的丈夫王新建出具的借条一份，主要内容是：借条，今借到王新建现金壹佰陆拾万元，刘真，2016.7.20号。（卷一P179）10.刘真向丁某出具的借条及欠条等共三份，第一份内容为：借条，今借丁某70万，刘真，2014.8.26号。第二份内容为：收据，今收到借现金叁拾万元整，刘真，2015.5.1号。第三份：欠条，今借丁某现金壹仟万元整，借款人：刘真，2016.4.13号。（卷一P192-194）11.刘真向邓某（小名邓秀华）出具的借条一份，主要内容为：今借秀华15万元，刘真，2016.1.16号。（卷二P10）12.刘真向张某4出具的借条两份，第一份内容为：借条，今借张献忠8万元整，刘真，2016.8.30号。第二份为：借条，今借张献忠现金20万元整，刘真，2016.8.29号。（卷二P33-34）13.刘真向张某5出具的借条一份，主要内容为：借条，今借到张娜现金捌万元整，刘真，2016.12.12号。（卷二P44）14.赵天学及河南天豫薯业股份有限公司证明两份，第一份内容为：证明，我叫赵天学，男，汉族，身份证号……河南天豫薯业股份有限公司董事长，我本人及我公司与刘真之间无任何业务及资金往来。证明人：赵天学，2018.11.21，河南天豫薯业股份有限公司。第二份内容为：证明，郭某2，男，手机号……，于2014年至2017年底在我公司工作，负责我公司上市工作，我本人及公司从未委托郭某2从个人处筹措资金。证明人赵天学，河南天豫薯业股份有限公司。2018.11.21（卷二P54-55）15.刘真与黄某签订的还款协议书一份，主要内容为：还款协议书，甲方：黄某，乙方：刘真，因乙方向甲方借200万元整并于2017年7月5日，向甲方出具了借条。现经甲乙双方协商一直，在自愿的基础上就该借款的偿还时间及偿还方式，达成如下协议，以资共同遵守：一、乙方自本协议签订后，自2017年12月30日起，至2018年2月12日向甲方偿还200万元，直至还清借条中约定的款项。二、期间如未能按时还款，视为未按时履行还款义务，届时，未还的款项将按月息2分计算利息……（补一P45-46）16.刘真向黄某出具的借条四份，第一份主要内容为：借条，今借黄某现金壹佰万元整，刘真，2017.7.10号至2017.7.31号。本欠款2017.7.25号清账。第二份主要内容为：借条，今借黄某现金贰佰万元整，刘真，2017.6.5号借至7.5号还。第三份主要内容为：借条，今借黄某现金壹佰万元整，刘真，2017.8.11号，证明人：刘某2。第四份主要内容为：借条，今借黄某现金伍拾万元整，刘真，2017.7.6号至2017.7.10号还，如若7月10号不还愿意提供一切证据手续贴于郸城县委大门口，愿付一切法律责任。（补一P47-50）17.刘真向张某3出具的借条一份，主要内容为：借条，今借到张某3现金伍拾柒万元整，刘真，2016.12.12号。（补一P52）18.刘真向侯某出具的借条一份，主要内容为：借条，今借侯某现金贰拾壹万元整，借款人：刘真，2017.12.9号，证明人：胡某。（补一P55）19.郸城县公安局刑警大队情况说明一份，主要内容为：我单位侦查员王亚男、申天名多次去李某1家中寻找李某1，并拨打李某1电话，均无法与李某1取得联系。（补一P71）20.郸城县公安局刑警大队情况说明一份，主要内容为：我单位侦查员多次与赵天军联系，赵天军表示其本人现正在外地医院看病，短期内不会回郸城，也不方便与我单位侦查员见面，经沟通，赵天军表示将亲笔手写证言邮寄回来，暂未收到，特此说明。郸城县公安局刑警大队，2019年5月27日，侦查员：王亚男。（补二P28）21.赵天军书写情况说明一份，主要内容为：情况说明，我叫赵天军……有关刘真的情况说明，我与刘真是宁平老乡，印象中是在回老家办事见过一、二次面，在县城也是通过老乡见过一次面，到目前止再没有见过面，我与她没有任何经济往来和其他往来。赵天军，2019.5.23日。（白皮卷P1）22.刘真向郭某3出具的借条共几份，第一份内容为：借条，今借郭某3现金拾叁万元整，刘真，2017.4.13号。第二份内容为：上次借条时间是2016年7月25号，借条，今借郭某3现金壹佰壹拾陆万元整，本加息，刘真，2017.4.13号，加2万等于118万，总计欠118万，已还过贰拾贰万，剩余壹佰壹拾捌万。第三份主要内容为：借条，今借郭某3现金叁万元整，刘真，2017.4.13号，上次借条时间是2016年元9号。23.郸城县公安局刑警大队关于刘真与杨某3微信聊天记录的分析说明，主要内容为：……刘真微信昵称“姐不是传说”，注册手机号码：155××××6662，杨某3微信昵称“杨霞美容”，注册手机号码：137××××9022，二人聊天微信记录很多，时间跨度自2017年2月11日07:37至2018年9月11日早上10:03，从二人聊天记录看，刘真涉嫌单一性诈骗、借贷式诈骗、集资性诈骗，牵涉到受害人员众多，涉案金额特别巨大，诈骗手段具有隐蔽性、多样性，以背后有大领导投资、郑州有房子、投资洺河治理、洺河拆迁、高息许诺、银行过桥（过账）、短期使用高息回报、投资淀粉厂上市、投资海南孔雀山庄、郸城方拓基地、签约刘老根大舞台、与大领导一起吃饭、交往为幌子，并多次向受害人发与领导吃饭、县政府文件、中标通知书、大量钞票等视频、图片，与受害人聊天故意透露和县领导、市领导、省领导就餐、交往虚假信息，使受害人相信其能量巨大、投资会回报巨额利益等，不惜举债将钱财交给刘真所谓“投资”、“过桥”，致使受害人蒙受巨大经济损失。郸城县公安局刑警大队，二零一八年十月二十日。（微信卷一P2）24.杨某3证明一份及杨某3交来的手机照片，主要内容为：证明，刘真与我微信聊天记录由我本人提供，本人保证聊天记录真实性。证明人：杨某3。2018.10月21号。（微信卷一P3-4）25.杨某3与刘真微信聊天记录。（微信聊天记录卷共三册）26.郸城县公安局刑警大队情况说明，主要内容为：关于李某1的情况说明，我单位接到补差函后，对于需补差的与李某1有关的情况，经多方联系、寻找，未能与李某1取得联系。郸城县公安局刑警大队，侦查员：王亚男，申天名，二〇一九年十月十日。（法院卷补差材料）27.郸城县公安局刑警大队情况说明，主要内容为：对于刘真涉嫌的诈骗资金具体去向，暂未查明。郸城县公安局刑警大队，侦查员：王亚男，申天名，二〇一九年十月十日。（法院卷补差材料）28.郸城县公安局刑警大队情况说明，主要内容为：关于刘真盗窃张某2的相关证据材料都已附卷，目前无新的证据需要移送。郸城县公安局刑警大队，侦查员：王亚男，申天名，二〇一九年十月十日。（法院卷补差材料）29.扣押清单一份，公安机关扣押的刘真物品主要有：手机两部，银行卡共四张、名誉股东卡一张、借记卡明细清单76张、中国邮政交易明细14张等。另有扣押清单、接受证据材料清单、（2018）豫1625民初2882号民事判决书、（2018）豫1625民初414号民事判决书、（2018）豫1625民初2623号民事调解书、（2018）豫1625民初840号民事调解书、（2017）豫1625民初4410号民事判决书、（2018）豫1625民初3086号民事裁定书、（2017）豫1625民初4540号民事判决书、光盘、调取证据通知书、银行账户交易明细、郑州银行账户明细对账单、户籍信息等证据在卷佐证。以上证据，经质证，认证，确实充分，足以认定。本院认为，被告人刘真以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控被告人刘真骗取被害人李某1185万元，经查，被告人刘真与被害人李某1早年系闺蜜关系，多个被害人与李某1有亲属关系，刘真陈述其多笔借款和还款都是经李某1之手实施的，李某1在公安机关也陈述刘真所借部分款项经其手且其向被害人出具过借条，二者的陈述与部分被害人陈述能够相互印证，故刘真与李某1之间，刘真与各被害人之间有可能存在重复打条的情况，故刘真向李某1出具的借条与刘真向其他被害人出具的借条是否有重叠，185万元款项是否实际交付存疑，李某1在侦查阶段陈述刘真向其出具的80万元借条大部分都是自己亲属朋友的钱，60万元借条是刘真被拘留之后自愿用房子为刘真担保所产生，属民事纠纷，45万元借条是杨某3的钱，在补充侦查过程中，公安机关出具说明称无法联系到李某1，故对公诉机关指控刘真诈骗李某1185万元的事实，属事实不清，证据不足，不应予以认定。被告人刘真及其辩护人所辩被告人刘真没有虚构事实或者隐瞒真相，没有以非法占有为目的，且不属于诈骗行为的意见。经查，被告人刘真虚构社会关系，虚构建设工程，虚构投资淀粉厂等，取得被害人的信任后骗取被害人的巨额财产，虽然偿还了部分诈骗款项，但也存在偿还部分款项进而取得被害人信任后骗取更大额款项的事实，出具借条也不能掩盖之前的诈骗行为，且一直拒不交代诈骗款项的用处和去向，足以证明其是以非法占有为目的诈骗被害人的财产。被告人刘真所辩其已偿还大部分款项的意见，未提供相关证据证明其主张，故对被害人认可部分，本院予以认定，被害人不予认可部分，本院不予认定。公诉机关指控被告人刘真盗窃张某22800元现金及30万欠条及户口本，构成盗窃罪。首先，该2800元仅有被害人张某2的陈述，证人郭某1、李某1都陈述是听张某2说刘真偷了他的钱，且李某1陈述听张某2说丢了3000元，与张某2陈述互相矛盾，仅有被害人陈述，被告人拒不供认，又没有其他相关证据佐证，故对该2800元不予认定。其次，被告人刘真不是以非法占有为目的占有他人财物，户口本、欠条不属于财物，且张某2及其妻子当时均在家，也不属于秘密窃取，刘真陈述进入张某2屋子是为了找别人给自己出具的借条以及之前自己没带走的个人用品，经查，被告人刘真曾在张某2家居住过一段时间，张某2的妻子郑某在公安机关陈述称：“我当时还说她，你找也找不到，不叫钱给俺，条子也不给你。”，侧面反应了张某2夫妇确实可能持有他人向刘真出具的借条，在公安机关询问过程中，两位证人与张某2夫妇间的陈述在细节方面存在诸多互相矛盾之处，故公诉机关指控刘真犯盗窃罪，属事实不清，证据不足，被告人刘真所辩其盗窃罪不成立的意见，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人刘真犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。期间监视居住四日，折抵刑期二日，合计折抵刑期三日。即自2018年9月18日起至2033年9月14日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）。二、责令被告人刘真于本判决生效后一个月内退赔被害人杨素霞82万元及金条一根(价值9600元)、李红缨2万元、侯秀兰20.5万元、张幸行13万元、李传彬30万元、张幸柱5万元、陈家顺23.8万元、周庆芝24万元、吴金刚209万元、王耐70万元、丁义学433万元、黄俊生200万元、邓娟15万元、张现忠26万元、张娜娜6万元、张艳梅25万元，郭连英110万；（金额单位均为人民币）三、公安机关扣押被告人刘真财物，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  崔耀润审 判 员  侯良清审 判 员  李 冰人民陪审员  王连猛人民陪审员  毛渊科人民陪审员  牛金玉人民陪审员  王秀平二〇一九年十二月十八日书 记 员  闫 飞