江西省南昌市新建区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0112刑初463号 公诉机关南昌市新建区人民检察院。 被告人赖鹏，男，1998年3月28日出生于江西省赣州市，汉族，小学文化程度，户籍所在地江西省赣州市宁都县，住福建省厦门市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月25日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 辩护人罗渊、戴莉健，江西华兴律师事务所律师。 被告人邓毅宁，男，1998年12月6日出生于江西省赣州市，汉族，初中文化程度，户籍所在地江西省赣州市宁都县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月1日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。辩护人，江西律师事务所律师。 辩护人李铖，北京市中闻（南宁）律师事务所律师。 南昌市新建区人民检察院以新检刑诉〔2019〕472号起诉书指控被告人赖鹏、邓毅宁犯盗窃、妨害信用卡管理罪，于2019年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市新建区人民检察院指派检察员欧阳茫出庭支持公诉。被告人赖鹏、邓毅宁及其辩护人罗渊、戴莉健，李铖，到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年5月底6月初，被告人赖鹏通过被告人邓毅宁将自己的中国农业银行银行卡（卡号：62×××75）、网银Ｕ盾、电话卡及居民身份证信息卖给他人使用，两名被告人计划在他人将资金转入该银行卡后，对银行卡进行挂失，后再补卡并将他人转入资金取出平分。2019年7月1日，其他犯罪嫌疑人（未查实）以冒充领导为由对中航油石油化工有限公司邓某进行诈骗后,诱导邓某将89500元人民币转入赖鹏卖出的这张银行卡中。被告人赖鹏通过关注的微信公众号发现银行卡有资金转入后，立即拨打银行客服电话，对卡进行了电话挂失，被告人邓毅宁与被告人赖鹏两人商量对挂失的卡进行补卡并将里面的89500元取出后平分，邓毅宁得25000元，剩下的钱归赖鹏。2019年7月4日赖鹏前往赣州市宁都县的中国农业银行补卡，后取钱时发现该笔资金已被公安机关冻结，导致其取款失败。此外，被告人邓毅宁曾于2018年至2019年期间，购买并出售五套他人实名办理的银行卡、网银Ｕ盾、手机卡及身份信息。 2019年7月25日，被告人赖鹏被厦门市铁路公安抓获；2019年7月30日，被告人邓毅宁被赣州市宁都县公安局抓获归案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人赖鹏、邓毅宁的供述，证人余某、谭某、苏某、温某、邱某等人的证言，被害人邓某的陈述，账户信息及交易明细，扣押清单，扣押物品照片，电子数据检查工作记录及光盘，通话记录，快递记录，辨认笔录，被告人赖鹏、邓毅宁常住人口信息及到案经过等相关证据。 公诉机关认为，被告人赖鹏、邓毅宁以非法占有为目的，试图秘密窃取他人财物，数额达89500元，二被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以盗窃罪追究二被告人的刑事责任；被告人赖鹏、邓毅宁具有未遂情节。被告人邓毅宁非法持有他人信用卡5张，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，对被告人邓毅宁实行数罪并罚。建议判处被告人赖鹏有期徒刑八个月，并处罚金，判处被告人邓毅宁有期徒刑一年六个月，并处罚金。 被告人赖鹏对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人赖鹏的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人赖鹏具有坦白情节，盗窃系未遂；2、被告人赖鹏犯罪主观恶性较轻，且自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人邓毅宁对起诉书指控的盗窃犯罪认罪认罚，对妨害信用卡管理罪不认罪。其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人邓毅宁在盗窃犯罪中属从犯，盗窃系未遂；2、被告人邓毅宁只是在他人授权下持有过三张他人借记卡，并不构成妨害信用卡管理罪。 经审理查明的事实、证据与公诉机关指控的事实、证据一致。另查明，被告人邓毅宁曾于2018年至2019年期间，购买并出售被告人赖鹏一套，邱某三套，温某一套实名办理的银行卡、网银Ｕ盾、手机卡及身份信息。 2019年7月25日，被告人赖鹏被厦门市铁路公安抓获；2019年7月30日，被告人邓毅宁被赣州市宁都县公安局抓获归案，二被告人归案后均如实供述了自己的犯罪事实。 本院认为，被告人赖鹏、邓毅宁以非法占有为目的，试图秘密窃取他人财物，数额达89500元，二被告人的行为已构成盗窃罪，但系未遂，被告人邓毅宁非法持有他人信用卡5张，其行为已构成妨害信用卡管理罪，对其实行数罪并罚，公诉机关指控罪名成立。关于被告人赖鹏的辩护人提出的辩护意见，与查明的事实和证据相符，本院予以采纳。关于被告人邓毅宁及其辩护人提出的不构成妨害信用卡管理罪的辩解及辩护意见，经查，证人温某证实其按邓毅宁的要求于2019年5月底在宁都县的中国农业银行办理了银行卡及银行Ｕ盾等“四件套”交给了邓毅宁，邓毅宁答应给其600元，直到7月份邓毅宁未给其钱，其便将银行卡挂失。证人邱某证实被告人邓毅宁于2018年11月至12月期间收购了其3套银行卡、银行Ｕ盾、电话卡和身份信息“四件套”，邓毅宁答应给其600元一套，但却一直未收到该款，后面便将该三张银行卡注销了。被告人邓毅宁以牟利为目的，非法收购他人信用卡五张，其行为构成妨害信用卡管理罪。故被告人邓毅宁及其辩护人该辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人邓毅宁的辩护人还提出邓毅宁在盗窃犯罪中系从犯的辩护意见，经查被告人邓毅宁叫被告人赖鹏办卡、关注卡的动态，并说等卡里转了钱进来后，立即挂失，再补卡，然后把卡里的钱占为己有。当得知卡里进了89500元时，提出分成28000元，被告人赖鹏只答应给其25000元，被告人邓毅宁在盗窃犯罪中行为积极，与被告人赖鹏作用相当，不宜区分主从犯，辩护人该辩护意见不能成立，本院不予采纳。二被告人在公诉机关虽签订认罪认罚具结书，但不主动缴纳罚金，对公诉机关的量刑建议应予调整。根据二被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第一百七十七条之一，第二十三条，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十九条第一款，第三款之规定，判决如下： 一、被告人赖鹏犯盗窃罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元（此款限判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月25日起至2020年5月24日止） 二、被告人邓毅宁犯盗窃罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元（此款限判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月30日起至2021年5月29日止） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曾令敏 人民陪审员  王爱菊 人民陪审员  蔡军华 二〇一九年十二月二十五日 法官助理  唐衍凤 书记员  余婧 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白的信用卡而持有、运输的，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十三条【犯罪未遂】 已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 第二十五条第一款【共同犯罪】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第三款【坦白】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条第一款【数罪并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第六十九条第三款【数罪并罚】数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。