浙江省绍兴市柯桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0603刑初859号 公诉机关绍兴市柯桥区人民检察院。 被告人黄晓城，男，1990年4月10日出生于江西省宁都县，汉族，高中文化，住宁都县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人徐世炯，北京天达共和（杭州）律师事务所律师。 辩护人陈敏敏，浙江泽大（绍兴）律师事务所律师。 被告人肖海彬，男，1993年8月10日出生于江西省宁都县，汉族，大专文化，住宁都县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人蔡鑫，浙**越律师事务所律师。 被告人郑晖，男，1993年7月3日出生于浙江省杭州市，汉族，大专文化，住杭州市江干区，因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月19日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人俞梅，浙江金柯桥律师事务所律师。 被告人谢立东，男，1995年11月9日出生于浙江省绍兴市，汉族，大专文化，住嘉兴市南湖区，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人朱国峰，浙江越光律师事务所律师。 被告人周明华，男，1991年9月1日出生于江西省贵溪市，汉族，大专文化，住杭州市江干区，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人金外荣，浙江西子明珠律师事务所律师。 辩护人刘彦，浙江律匠律师事务所律师。 被告人宋海龙，男，1995年12月13日出生于江西省宁都县，汉族，中专文化，住宁都县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人周利生、沈莹颖，浙江震天律师事务所律师。 被告人王河晨，男，1996年4月23日出生于浙江省江山市，汉族，中专文化，杭州晟宇网络科技有限公司催收人员，住江山市，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人徐绪华，浙江江杭律师事务所律师。 被告人宋鄱湖，男，2000年7月6日出生于江西省宁都县，汉族，中专文化，杭州晟宇网络科技有限公司催收人员，住宁都县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人王翰清，浙江越泽律师事务所律师。 被告人黄晓飞，男，1992年7月15日出生于江西省宁都县，汉族，高中文化，住宁都县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人常东岳、张青静，浙江律匠律师事务所律师。 被告人闫呈飞，男，1994年12月3日出生于河南省民权县，汉族，大专文化，杭州晟宇网络科技有限公司催收人员，住民权县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人吴文晖，浙江良驹律师事务所律师。 被告人谢佳，女，1994年5月15日出生于浙江省淳安县，汉族，大专文化，杭州晟宇网络科技有限公司信审人员，住淳安县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人徐佩，浙江铭生律师事务所律师。 辩护人金枫，浙江剑正律师事务所律师。 被告人何明辉，男，1993年7月7日出生于江西省宁都县，汉族，大专文化，住宁都县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人李湾湾，浙江越泽律师事务所律师。 被告人徐诗瑶，女，1995年7月22日出生于浙江省淳安县，汉族，大专文化，住淳安县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人陈小良，浙江大丰律师事务所律师。 被告人刘昊，男，1995年9月22日出生于安徽省宿松县，汉族，大专文化，杭州晟宇网络科技有限公司信审人员，住宁宿松县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人鲁勇，江苏经权律师事务所律师。 被告人鈄江梅，女，1994年4月3日出生于浙江省缙云县，汉族，大专文化，杭州晟宇网络科技有限公司信审人员，住缙云县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人江建，浙江秉象律师事务所律师。 被告人周玉稣，女，1994年5月20日出生于浙江省缙云县，汉族，大专文化，杭州晟宇网络科技有限公司信审人员，住缙云县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人丁伟平，浙江凯旺律师事务所律师。 被告人董洪伶，女，1995年1月15日出生于四川省射洪县，汉族，中专文化，杭州晟宇网络科技有限公司信审人员，住射洪县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人金明飞，浙江近远律师事务所律师。 被告人俞益轩，男，1992年4月20日出生于江西省上饶市，汉族，高中文化，杭州晟宇网络科技有限公司信审、催收人员，住上饶市，因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月11日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人王定高、王祖红，浙江金柯桥律师事务所律师。 被告人唐淑敏，女，1994年11月3日出生于浙江省淳安县，汉族，大专文化，杭州晟宇网络科技有限公司信审人员，住淳安县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人徐敏，浙江大公律师事务所律师。 被告人柏广知，男，1991年11月22日出生于江苏省金湖县，汉族，大专文化，杭州晟宇网络科技有限公司二催，住金湖县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人陈豪，江苏冠文律师事务所律师。 被告人孙少闻，男，1994年3月17日出生于浙江省杭州市，汉族，高中文化，杭州晟宇网络科技有限公司催收人员，住杭州市西湖区，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人吴惜丹，浙江德顺律师事务所律师。 被告人周俊伟，男，1995年8月29日出生于河南省商城县，汉族，初中文化，杭州晟宇网络科技有限公司催收人员，住商城县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人李方杰，浙江金柯桥律师事务所律师。 被告人郭学良，男，1989年11月13日出生于安徽省凤台县，汉族，大专文化，杭州晟宇网络科技有限公司催收人员，住凤台县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人徐吉民、张涛，北京盈科（杭州）律师事务所律师。 被告人张晓飞，女，1993年10月15日出生于浙江省浦江县，汉族，大专文化，杭州晟宇网络科技有限公司数据统计人员，住浦江县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人谌波平，浙江大公律师事务所律师。 被告人郭梦鸽，女，1992年10月24日出生于浙江省兰溪市，汉族，大学本科文化，杭州晟宇网络科技有限公司数据统计人员，住兰溪市，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人金晓晖、朱晓龙，浙江金兰律师事务所律师。 被告人刘丹，女，1993年3月21日出生于江西省赣州市，汉族，大专文化，住赣州市，因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月25日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人尹薇，浙**越律师事务所律师。 被告人胡祖江，男，1994年1月16日出生于江西省上犹县，汉族，大学本科文化，杭州晟宇网络科技有限公司数据统计人员，住上犹县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月11日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人王晔，浙江越光律师事务所律师。 被告人喻家乐，男，1995年3月13日出生于江西省进贤县，汉族，大学本科文化，杭州晟宇网络科技有限公司数据统计人员，住进贤县，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人刘吉春，广东启源律师事务所律师。 辩护人李万生，浙江高名律师事务所律师。 被告人俞洁，女，1995年10月3日出生于浙江省诸暨市，汉族，大专文化，杭州晟宇网络科技有限公司数据统计人员，住诸暨市，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月16日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押在绍兴市柯桥区看守所。 辩护人姚建成，浙江正瑞律师事务所律师。 绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检公刑诉[2019]813号起诉书指控被告人黄晓城、肖海彬、郑晖、谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏犯诈骗罪、敲诈勒索罪，被告人柏广知、孙少闻、周俊伟、郭学良犯敲诈勒索罪，被告人张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁犯诈骗罪，于2019年9月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员张丹出庭支持公诉，被告人黄晓城、肖海彬、郑晖、谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏、柏广知、孙少闻、周俊伟、郭学良、张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁及辩护人徐世炯、陈敏敏、蔡鑫、俞梅、朱国峰、金外荣、刘彦、周利生、徐绪华、王翰清、常东岳、张青静、吴文晖、金枫、徐佩、李湾湾、陈小良、鲁勇、江建、丁伟平、金明飞、王定高、王祖红、徐敏、陈豪、吴惜丹、李方杰、徐吉民、张涛、谌波平、金晓晖、朱晓龙、尹薇、王晔、刘吉春、李万生、姚建成到庭参加诉讼。现已审理终结。 绍兴市柯桥区人民检察院指控： 2017年，被告人黄晓城、肖海彬、谢立东、张晓飞、徐诗瑶、郭梦鸽、刘昊、鈄江梅、周玉稣、胡祖江等人在杭州钱呗网络科技有限公司（以下简称钱呗公司）从事“现金贷”等相关业务。2017年6月，杭州晟宇网络科技有限公司（以下简称晟宇公司）注册成立，其中被告人黄晓城作为法定代表人、执行董事兼总经理，占股30%，被告人肖海彬作为监事，占股20%，钱呗公司占股35%，杭州钱米网络科技有限公司占股15%。晟宇公司招募被告人郑晖等人开展“现金贷”推广业务。2018年年初，被告人黄晓城、肖海彬经商量后，由被告人肖海彬带队，与被告人谢立东、张晓飞、徐诗瑶和黄某1（另案处理）前往宁波市学习苹果贷运行模式。考察学习后，晟宇公司开始测试、运行苹果贷业务。期间，钱呗公司解散，被告人谢立东、张晓飞、徐诗瑶、郭梦鸽、刘昊、鈄江梅、周玉稣、胡祖江等人转入晟宇公司，晟宇公司又先后招募被告人何明辉、柏广知、宋海龙、王河晨、孙少闻、刘丹、董洪伶、闫呈飞、郭学良、谢佳、宋鄱湖、俞洁、周俊伟、喻家乐、俞益轩、唐淑敏等人。2018年4月27日晟宇公司就股权转让事宜进行变更登记，被告人黄晓城占股72%，被告人肖海彬占股20%，被告人郑晖占股5%，黄某1占股3%。上述被告人在明知晟宇公司苹果贷业务运行模式的情况下，被告人黄晓城负责苹果贷财务；被告人肖海彬负责苹果贷业务具体运营；被告人谢立东作为信审部门负责人（后期为运营部门负责人）和被告人刘昊、鈄江梅、周玉稣、唐淑敏、俞益轩（兼职一催工作）、徐诗瑶负责首借，被告人董洪伶负责首借、打款，被告人谢佳负责复借；被告人宋海龙作为一催部门负责人和被告人王河晨、闫呈飞、宋鄱湖等人负责到期提醒；被告人柏广知作为二催和被告人孙少闻、郭学良、周俊伟等人负责对逾期客户催收；被告人郑晖负责推广苹果贷业务等，被告人郭梦鸽负责苹果贷业务推广渠道的数据统计等；被告人张晓飞、俞洁、喻家乐、胡祖江负责苹果贷业务放款、收款等业务数据统计等，被告人刘丹负责苹果贷客户还款核对、财务结算等。此外，在明知苹果贷业务运行模式的情况下，黄某2（另案处理）将其实际控制的杭州钱梁网络科技有限公司（以下简称钱梁公司）研发的网贷平台软件售卖给晟宇公司，并由钱梁公司技术部负责人被告人周明华等人为晟宇公司苹果贷平台软件提供技术维护；被告人黄晓飞、何明辉（也从事过一催工作）、宋海龙等人提供银行账户、支付宝账户等作为晟宇公司苹果贷业务放款、收款账户。至此建立了以被告人黄晓城、肖海彬为首要分子的犯罪集团。 该犯罪集团作案模式为，通过网贷推广平台，以网络链接、电话等方式推广苹果贷业务，吸引苹果手机用户注册个人信息，后由信审人员通过微信等方式与客户联系，将包含根据客户手机型号对应1000-2000元不等的借款额度，到账金额为扣除借款额度25%的手续费，借款周期为7天（可续期），需更换苹果ID账号等为内容的图片发送给客户，客户同意并绑定晟宇公司提供的苹果ID账户后，由信审人员在扣除25%借款金额后予以放款。借款到期当天，由催收人员进行到期提醒还款，客户需要续偿还借款额度金额，若客户无法偿还，需支付25%借款额度作为续期费，可续期7天。借款逾期后，由催收人员通过打爆电话、远程设置警报蜂鸣声、锁机（抹机）等方式向借款人及其亲友施压，迫使借款人及其亲友支付虚构的手续费、违约金、逾期费等。被告人黄晓城、肖海彬等人采取上述方式，向1万余人次借款人及其家属骗取或索取钱款。具体如下： 被告人黄晓城、肖海彬、郑晖、谢立东诈骗既遂合计900余万元，诈骗未遂合计140万余元；敲诈勒索既遂合计150万余元，敲诈勒索未遂合计1.8万余元。被告人周明华诈骗既遂合计600余万元，诈骗未遂合计100余万元；敲诈勒索既遂合计10万余元，敲诈勒索未遂合计1万余元。被告人宋海龙诈骗既遂合计500余万元，诈骗未遂合计70余万元；敲诈勒索既遂合计70余万元，敲诈勒索未遂合计5千余元。被告人王河晨诈骗既遂合计300余万元，诈骗未遂合计30余万元，敲诈勒索既遂合计40余万元，敲诈勒索未遂合计1千余元。被告人宋鄱湖诈骗既遂合计300余万元，诈骗未遂合计20余万元；敲诈勒索既遂合计30余万元，敲诈勒索未遂合计1千余元。被告人黄晓飞诈骗既遂合计190余万元，诈骗未遂合计59余万元；敲诈勒索合计18万余元。被告人闫呈飞诈骗既遂合计200余万元，诈骗未遂合计10余万元；敲诈勒索既遂合计30余万元，敲诈勒索未遂合计1千余元。被告人谢佳诈骗既遂合计100余万元，诈骗未遂合计10余万元；敲诈勒索既遂合计10余万元，敲诈勒索未遂合计4百余元。被告人何明辉诈骗既遂合计100余万元，诈骗未遂合计3万余元；敲诈勒索既遂合计50余万元，敲诈勒索未遂合计6千余元。徐诗瑶诈骗既遂合计80余万元，诈骗未遂合计10余万元；敲诈勒索既遂合计10余万元，敲诈勒索未遂合计2千余元。被告人刘昊、鈄江梅、周玉稣诈骗既遂合计70余万元，诈骗未遂合计10余万元；敲诈勒索既遂合计10余万元，敲诈勒索未遂合计1千余元。被告人董洪伶诈骗既遂合计40余万元，诈骗未遂合计10余万元；敲诈勒索既遂合计5万余元，敲诈勒索未遂合计6百余元。被告人俞益轩诈骗既遂合计20余万元，诈骗未遂合计3万余元；敲诈勒索既遂合计3万余元，敲诈勒索未遂合计3百余元。被告人唐淑敏诈骗既遂合计10余万元，诈骗未遂合计5万余元；敲诈勒索既遂合计1万余元，敲诈勒索未遂合计2百余元。被告人柏广知敲诈勒索既遂合计150余万元，敲诈勒索未遂合计1.8万余元。被告人孙少闻敲诈勒索既遂合计40余万元，敲诈勒索未遂合计3千余元。被告人周俊伟敲诈勒索既遂合计30余万元，敲诈勒索未遂合计4千余元。被告人郭学良敲诈勒索既遂合计19万余元，敲诈勒索未遂合计3千余元。期中，被告人张晓飞参与期间分得诈骗赃款8万余元；被告人郭梦鸽参与期间分得诈骗赃款6万余元；被告人刘丹参与期间分得诈骗赃款2.6万余元；被告人胡祖江参与期间分得诈骗赃款1.9万余元；被告人喻家乐参与期间分得诈骗赃款1.8万余元；被告人俞洁参与期间分得诈骗赃款1.6万余元。 案发后，被告人刘丹、宋鄱湖主动投案，如实供述涉案事实。 为证明指控的事实，公诉人当庭提交了相关证据。公诉机关认为，被告人黄晓城、肖海彬等人组成恶势力犯罪集团，被告人黄晓城、肖海彬组织、领导犯罪集团进行犯罪活动，属首要分子。被告人黄晓城、肖海彬在共同犯罪中起主要作用，属主犯，被告人郑晖、谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏、柏广知、孙少闻、周俊伟、郭学良、张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。被告人黄晓城、肖海彬、郑晖、谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏、张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁以非法占有为目的，结伙利用电信网络，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪，属共同犯罪。其中被告人黄晓城、肖海彬、郑晖、谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣数额特别巨大，被告人董洪伶、俞益轩、唐淑敏、张晓飞、郭梦鸽数额巨大，被告人刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁数额较大。被告人黄晓城、肖海彬、郑晖、谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏、柏广知、孙少闻、周俊伟、郭学良又结伙采用软暴力等威胁手段勒索他人财物，其行为已构成敲诈勒索罪，属共同犯罪。其中被告人黄晓城、肖海彬、郑晖、谢立东、宋海龙、王河晨、黄晓飞、何明辉、柏广知、孙少闻数额特别巨大，被告人宋鄱湖、闫呈飞、谢佳、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、周明华、周俊伟、郭学良数额巨大，被告人董洪伶、俞益轩、唐淑敏数额较大。被告人黄晓城、肖海彬、郑晖、谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。在恶势力犯罪集团中，被告人张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁以非法占有为目的，结伙利用电信网络，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人张晓飞、郭梦鸽数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，属共同犯罪。被告人张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。案发后，被告人宋鄱湖、刘丹主动投案，如实供述犯罪事实，属自首。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十九条之规定判处。 被告人黄晓城对被指控的事实及罪名有异议，辩称其行为不构成诈骗罪和敲诈勒索罪。 被告人肖海彬辩称其行为不构成诈骗罪和敲诈勒索罪，应以高利放贷定罪处罚。认为其系从犯。 被告人郑晖对被指控的罪名无异议，对被指控的数额有异议，对指控其系总监有异议。 被告人谢立东对被指控的敲诈勒索罪有异议，辩称其2018年8月-10月任信审部门负责人，11月到运营部工作，对诈骗数额有异议。 被告人周明华辩称其担任技术维护，没有获利，所在公司获利多少其不清楚。认为可能构成其他罪，但不构成诈骗罪和敲诈勒索罪。 被告人宋海龙辩称其行为不构成诈骗罪和敲诈勒索罪。 被告人宋鄱湖对指控的诈骗罪无异议，辩称其没有敲诈勒索。 被告人郭学良辩称其系帮助讨债，构成犯罪，但不构成敲诈勒索罪。 被告人闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、孙少闻对被指控的罪名无异议，但对指控的数额有异议。 被告人王河晨、黄晓飞、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏、柏广知、周俊伟、张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁对指控的罪名无异议，自愿认罪。 辩护人徐世炯、陈敏敏的辩护意见是：第一、本案不符合恶势力犯罪集团的特征，不应定性为恶势力犯罪集团。第二、黄晓城等人在放贷环节没有诈骗的犯罪故意和诈骗行为，借款人没有错误认识。即使有欺诈的成分，也属于民事欺诈，不应上升至刑事评价，不应作为诈骗罪量刑处罚。第三、被告人黄晓城应以非法经营罪定罪量刑。第四、被告人黄晓城不负责苹果贷的经营管理，不是苹果贷的出资人，且敲诈勒索的手段不属于暴力催收，如法院认定被告人黄晓城的行为构成敲诈勒索罪，则应从轻处罚。第五、涉案金额应大大低于指控的金额，涉案金额属于事实不清、证据不足。应剔除借款本金金额，对按期归还或未经二催、三催即还款的金额应当剔除，应当剔除年化24%收益金额。第六、被告人黄晓城不是首要分子，系坦白，又自愿认罪。建议从轻或减轻处罚。 辩护人蔡鑫的辩护意见是：第一，本案借款模式不存在虚构事实或隐瞒真相，而且履行了告知义务。苹果贷业务不符合诈骗罪的犯罪构成，也不属于电信网络诈骗。第二、关于敲诈勒索，在催讨过程中，对借款人采用锁机、打电话等方式。二催、三催的催收方式对借款人构不成威胁。第三、本案定二罪及金额认定，具有不合理性及欠缺性，如果定二罪，应当把诈骗行为与敲诈勒索行为区分开来，再就金额作出区分。第四、晟宇公司苹果贷业务应当以非法经营罪定罪量刑。第五、黄晓城、肖海彬等人的行为不具有为非作恶、欺压百姓特征，不构成恶势力犯罪集团。第六、肖海彬虽系管理人员，但并非实际控制人，应认定为从犯。 辩护人俞梅的辩护意见是：郑晖系公司员工，主要负责流量导入，不应对全案负责，系从犯，其行为不构成敲诈勒索罪，且对涉案金额有异议。第一、本案中催收程度未达到敲诈勒索的程度，郑晖本身没有参与催款，郑晖的行为不构成敲诈勒索罪。第二、对金额存在异议。郑晖只是公司立借管家项目的商务总监，并非苹果贷的商务总监或晟宇公司的商务总监，其在公司只负责流量推广，2018年7月之后产生的金额不应计算在郑晖的犯罪金额之中。第三、郑晖虽有晟宇公司5%的干股，但不参与公司的管理，未分红，未享受股东利益。第四、郑晖系从犯，如实供述，自愿认罪，又系初犯、偶犯。建议对郑晖从轻、减轻处罚。 辩护人朱国峰的辩护意见是：第一、认定被告人谢立东涉案金额明显过高，谢立东在2018年8月前系普通信审人员，应当仅对自己经手部分负责；谢立东11月之后为立借管家推广，与苹果贷无关。第二、罪数上应以诈骗罪一罪定罪处罚。公诉机关将苹果贷的涉案行为割裂为两个行为不当，适用法律错误，指控电信诈骗错误，应当以套路贷定性。第三、不应定性为恶势力，苹果贷是为侵财，无其他目的、后果。第四、谢立东有坦白情节，自愿认罪，系从犯。建议减轻处罚。 辩护人金外荣的辩护意见是：被告人周明华的行为不构成诈骗罪、敲诈勒索罪，是否涉嫌其他犯罪由法院认定。第一、本案中，借款人在借款过程中对手续费、锁机后果等明知，不存在虚构事实、隐瞒真相的欺骗行为，不构成诈骗罪。第二、被告人周明华受钱梁公司指派，属履行职务行为，而非个人行为，对晟宇公司进行苹果贷不知情，无诈骗共同犯罪的故意，也无虚构事实、隐瞒真相的行为。第三、本案不构成敲诈勒索罪，周明华不属于敲诈勒索共同犯罪的从犯。周明华对晟宇公司锁机、催收的细节不知情，本人也未实施相关行为。第四、周明华未参与晟宇公司苹果贷的实施，也未参与催收，不应纳入恶势力犯罪集团中。第五、认定周明华诈骗时间节点为2018年7月、敲诈勒索为2018年10月明显错误，涉案金额存疑。 辩护人刘彦的辩护意见是：第一、本案涉及的APP均不是周明华开发，周明华仅负责日常维护。第二、周明华有五个重要细节：1、仅仅靠工资生活，未分得任何红利。2、知道苹果贷的概念是2018年9月。3、知道苹果贷的具体内容十分有限。4、钱梁公司管理层从未通过任何方式告知其苹果贷的相关内容，仅仅靠道听途说获取有限内容。5、仅负责技术维护，没有参与其他诸如催收等工作。第三、周明华的行为不构成诈骗罪或敲诈勒索罪。理由是：1、没有非法占有他人财物的主观意图。2、所谓的管理费、手续费是公开化的，不存在虚构事实、隐瞒真相的问题。3、对催收流程、方法不知情，未与借款人有过接触。 辩护人周利生的辩护意见是：第一、宋海龙的行为不构成诈骗罪和敲诈勒索罪，应为非法经营罪。第二、如认定为诈骗罪，宋海龙等人实施了电信诈骗，但催讨是完成诈骗的过程，一个犯罪行为触犯两个罪名的，只能以诈骗罪定罪处罚。第三、对犯罪金额，由法院确认。第四、宋海龙一直遵纪守法，坦白交代所有事实，且系从犯。建议从轻或减轻处罚。 辩护人徐绪华的辩护意见是：对认定恶势力犯罪集团，以及诈骗罪、敲诈勒索罪均有异议，应以非法经营罪定罪。王河晨系从犯、初犯。建议从宽处罚。 辩护人王翰清的辩护意见是：第一、一般的套路贷是一个违法犯罪行为，应以实际构成犯罪来定罪处罚。第二、宋鄱湖在一催部门工作，其行为系发短信通知借款人还款，或锁机。因而宋鄱湖的一个行为只能构成一个犯罪，因而指控其构成诈骗罪和敲诈勒索罪错误。第三、公诉机关对犯罪金额的证据不符合证明要求，犯罪金额部分的证据不足。第四、宋鄱湖系从犯，且其在从犯中的作用应区别于二催、三催，在量刑中应予体现。第五、宋鄱湖有自首、坦白、认罪等情节。建议从轻、减轻处罚。 辩护人常东岳、张青静的辩护意见是：第一、认同前面的辩护人关于恶势力集团、定罪及定什么罪的辩护意见。第二、黄晓飞开始对苹果贷的行为没有认知的，不愿意参与，只是碍于情面才出借账户的，只是一个胁从犯，而不是从犯。第三、关于犯罪金额，黄晓飞没有参与犯罪过程，没有获利。第四、认罪认罚，配合调查，系初犯。建议从轻、减轻或免除处罚。 辩护人吴文晖的辩护意见是：第一、闫呈飞作为从犯，实际所得为4万元的工资报酬，起诉指控的犯罪数额与事实不符。第二、按照闫呈飞的清单计算，其涉及的客户累计犯罪金额为79万余元，远低于指控的金额。第三、闫呈飞只是按照公司的指示，通过微信向被害人催讨贷款，并参与锁机。其对互联网融资业务有一个逐渐认识的过程。作为从犯，应对其减轻处罚。第四、闫呈飞认罪、悔罪态度较好，如实供述，无犯罪前科。建议减轻处罚。 辩护人徐佩的辩护意见是：第一、若谢佳的行为构成诈骗罪，则应考虑：1、几乎所有的借款人都有两次以上甚至十几次的借款，被害人有过错。2、被害人对更改ID账号和密码的目的是知情的，类似于民法上的抵押担保。3、涉及的犯罪金额公诉人未予以明确说明。第二、谢佳的行为不构成敲诈勒索罪。谢佳作为一名普通员工，从事公司安排的工作，对公司其他部门的催收行为的性质缺乏认识，且从未参与。第三、本案系普通共同犯罪，不属于恶势力团伙。第四、谢佳有法定、酌情的从轻处罚情节，系初犯，如实供述，愿意退赃。建议对谢佳从轻处罚并适用缓刑。 辩护人金枫的辩护意见是：第一、谢佳的行为不构成诈骗罪、敲诈勒索罪，可能构成其他犯罪。第二、谢佳的涉案金额与事实严重不吻合。第三、谢佳的主观恶性不大，系从犯，初犯、偶犯。坦白，愿意退赃。第四、被害人存在一定过错。建议减轻处罚。 辩护人李湾湾的辩护意见是：第一、当时银行账户系何明辉按照公司要求开户的，且绑定的手机均系公司工作手机。按照罪责相适应的原则，何明辉的行为应定性为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。第二、如认定何明辉构成诈骗罪，则何明辉系从犯，如实供述，愿意退赃。建议从轻、减轻处罚。 辩护人陈小良的辩护意见是：第一、徐诗瑶参与信审工作，没有实施一催、二催的行为，指控徐诗瑶构成敲诈勒索罪缺乏事实依据。第二、在具体信审人员的金额无法查清的情况下，按照平均数计算得出犯罪金额，这种推定得出的结论不够科学。徐诗瑶从事信审的时间比另外三人要少三、四个月，但犯罪金额多于其他三人。第三、徐诗瑶系根据指示实施信审工作，系从犯。如实供述、自愿认罪。第四、被害人存在过错。第五、徐诗瑶大学毕业后从事工作，主观动机是为了找一份安分的工作，没有任何骗取他人财物的犯罪目的。其主观恶性小。建议减轻处罚并宣告缓刑。 辩护人鲁勇的辩护意见是：第一、被告人刘昊的行为不构成诈骗罪和敲诈勒索罪。第二、退一步讲，如果刘昊的行为构成犯罪，则指控的犯罪数额的计算缺乏依据，用总的犯罪数额除以涉案员工数额取平均数，得出每个人的犯罪数额存在不合理之处。第三、刘昊系从犯，坦白，初犯。建议从轻、减轻处罚。 辩护人江建的辩护意见是：第一、本案是晟宇公司的单位行为，起诉指控为个人行为明显不当。第二、晟宇公司如构成犯罪，对普通员工应当用单位犯罪的思路去量刑。第三、鈄江梅系从犯，参与方式存在被动性，作为初审人员，没有实施后续的催收工作，在量刑时应弱化数额的考量。第四、鈄江梅有坦白情节，无前科。建议减轻处罚。 辩护人丁伟平的辩护意见是：第一、指控周玉稣犯敲诈勒索罪不成立。第二、指控的犯罪数额没有事实依据。第三、周玉稣系从犯，初犯，坦白、自愿认罪，愿意退赃。建议从轻或减轻处罚。 辩护人金明飞的辩护意见是：第一、对董洪伶的行为是否构成诈骗罪、敲诈勒索罪，是否属恶势力犯罪，意见与前面的辩护人的意见一致。第二、若法庭认定董洪伶构成犯罪，则有如下罪轻情节：1、董洪伶只是为了谋求一份工作，无犯罪动机，主观恶性较小。接受公司的工作安排，其行为缺乏独立性。2、董洪伶系从犯，自愿认罪，悔罪态度好，又系初犯、偶犯，表示愿意退赔赃款。建议从轻或减轻处罚并宣告缓刑。 辩护人王定高、王祖红的辩护意见是：第一、犯罪数额的平均分配问题，信审部门的工作效率有差异，俞益轩是刚毕业的新人，存在效率差。第二、关于锁机，借款人可能知道，也可能不知道。第三、俞益轩从事的是文职工作，未参与催款，且本案的催收强度不应认定为敲诈勒索，故不存在敲诈问题。第四、俞益轩系主动辞职，且归案后坦白，自愿认罪。建议减轻处罚。 辩护人徐敏的辩护意见是：第一、唐淑敏的情节显著轻微，其工作欠缺一定的自主性和独立性。第二、未直接从事催收，只是客观上为后期催收工作提供了一定的条件，敲诈勒索的情节显著轻微。第三、其入职公司只有三个月，对公司未充分了解，诈骗的主观故意相对模糊，主观恶性相对较小。第四、唐淑敏有坦白情节，认罪态度良好，系初犯。建议宽缓。 辩护人陈豪的辩护意见是：第一、本案不构成敲诈勒索罪，即便构成犯罪，以强迫交易为宜。1、催收的目的是为了收回借出的本金，被害人并非因恐惧心理处分财产，不能认定被害人遭受财产损失。2、主观方面，非完全直接占有被害人的财产，客观方面非完全无偿占有被害人财产，宜认定主要侵犯了市场交易秩序。故以认定为强迫交易罪更为准确。3、类似模式，有明确规定且有类似案例的判决予以印证。第二、认定柏广知敲诈勒索数额的事实不清，证据不足，且不应对指控的金额承担责任。第三、柏广知系从犯，如实供述，认罪悔罪态度好，愿意退出违法所得。 辩护人吴惜丹的辩护意见是：第一，不应认定为恶势力。第二、孙少闻涉嫌罪名应为诈骗罪，而不应为敲诈勒索罪。第三、对认定的金额有异议。第四、孙少闻系初犯偶犯，系从犯，自愿认罪，愿意退赃并缴纳罚金。建议从轻、减轻处罚。 辩护人李方杰的辩护意见是：第一、本案尚不足以认定为恶势力集团。第二、涉案金额应扣除不合理部分。第三、周俊伟系从犯。如实供述，自愿认罪，系初犯。建议从轻或减轻处罚。 辩护人徐吉民、张涛的辩护意见是：第一，按照郭学良的工资所得，计算出其犯罪金额最多为14万元。第二、郭学良只参与敲诈勒索的部分犯罪事实，系从犯。第三、郭学良参与时间短，获利少，且系初犯、偶犯，坦白、认罪。建议从轻、减轻或免除处罚。 辩护人谌波平的辩护意见是：第一，张晓飞的犯罪数额应以其工资卡的记录为准，为5万余元。第二、张晓飞从事数据统计工作，不参与其他关键环节，系从犯。第三、张晓飞主观恶性小，系初犯、偶犯，坦白、认罪，愿意退赃。建议减轻处罚并宣告缓刑。 辩护人金晓晖、朱晓龙的辩护意见是：郭梦鸽系从犯，初犯、偶犯，积极配合侦查，认罪态度好，有悔罪表现。建议从宽处罚并适用缓刑。 辩护人尹薇的辩护意见是：第一、本案定性为非法经营罪更为合适。第二、如本案认定为诈骗罪，则不应认定为电信诈骗。第三、刘丹虽为财务人员，主观恶性小。第四、刘丹系从犯、初犯、偶犯，又有自首情节，愿意退赔。建议减轻从轻处罚并宣告缓刑。 辩护人王晔的辩护意见是：胡祖江系从犯，认罪态度良好，主观恶性小，愿意退赃并缴纳罚金。建议从轻处罚并适用缓刑。 辩护人刘吉春、李万生的辩护意见是：喻家乐在不知情的情况下参与犯罪之中，社会危害性小，主动认罪悔罪，愿意退赃。系从犯、初犯。建议从轻、减轻处罚并适用缓刑。 辩护人姚建成的辩护意见是：俞洁系从犯，参与时间短，获利少。如实供述，自愿认罪，系初犯、偶犯，愿意退赃并缴纳罚金。建议从轻处罚并适用缓刑，或免予刑事处罚。 经审理查明，2017年，被告人黄晓城、肖海彬、谢立东、张晓飞、徐诗瑶、郭梦鸽、刘昊、鈄江梅、周玉稣、胡祖江等人在钱呗公司从事“现金贷”等相关业务。2017年6月，晟宇公司注册成立，其中被告人黄晓城作为法定代表人、执行董事兼总经理，占股30%，被告人肖海彬作为监事，占股20%，钱呗公司占股35%，杭州钱米网络科技有限公司占股15%。晟宇公司招募被告人郑晖等人开展“现金贷”推广业务。 2018年年初，被告人黄晓城、肖海彬经商量后，由被告人肖海彬带队，与被告人谢立东、张晓飞、徐诗瑶和黄某1（另案处理）前往浙江省宁波市学习苹果贷运行模式。考察学习后，晟宇公司开始测试、运行苹果贷业务。期间，钱呗公司解散，被告人谢立东、张晓飞、徐诗瑶、郭梦鸽、刘昊、鈄江梅、周玉稣、胡祖江等人转入晟宇公司。2018年4月27日，晟宇公司就股权转让事宜进行变更登记，被告人黄晓城占股72%，被告人肖海彬占股20%，被告人郑晖占股5%。晟宇公司又先后招募被告人何明辉、柏广知、宋海龙、王河晨、孙少闻、刘丹、董洪伶、闫呈飞、郭学良、谢佳、宋鄱湖、俞洁、周俊伟、喻家乐、俞益轩、唐淑敏等人。晟宇公司分工为：被告人黄晓城负责苹果贷财务；被告人肖海彬负责苹果贷业务具体运营；被告人谢立东作为信审部门负责人（后期为运营部门负责人）和被告人刘昊、鈄江梅、周玉稣、唐淑敏、俞益轩、徐诗瑶（徐诗瑶2018年4月份至10月份做苹果贷信审工作）负责首借，被告人董洪伶负责首借、打款，被告人谢佳负责复借；被告人宋海龙作为一催部门负责人和被告人王河晨、闫呈飞、宋鄱湖等人负责到期提醒；被告人柏广知作为二催和被告人孙少闻、郭学良、周俊伟等人负责对逾期客户催收；被告人郑晖负责推广“苹果贷业务”等，被告人郭梦鸽负责苹果贷业务推广渠道的数据统计等；被告人张晓飞、俞洁、喻家乐、胡祖江负责苹果贷业务放款、收款等业务数据统计等，被告人刘丹负责苹果贷客户还款核对、财务结算等。黄某2将其实际控制的钱梁公司研发的网贷平台软件出售给晟宇公司，并由钱梁公司技术部负责人被告人周明华等人为晟宇公司苹果贷平台软件提供技术维护；被告人黄晓飞、何明辉、宋海龙等人提供银行账户、支付宝账户等作为晟宇公司苹果贷业务放款、收款账户。至此建立了以被告人黄晓城、肖海彬为首要分子的恶势力犯罪集团。 该犯罪集团作案模式为，通过乙方网贷推广平台，以网络链接、电话等方式推广苹果贷业务，吸引苹果手机用户注册个人信息，后由信审人员通过微信等方式与客户联系，将包含根据客户手机型号对应1000-3000元不等的借款额度，到账金额为扣除借款额度25%的手续费，借款周期为7天（可续期），需更换苹果ID账号等为内容的图片发送给客户，客户同意并绑定晟宇公司提供的苹果ID账户后，由信审人员在扣除25%左右的借款金额后予以放款。借款到期当天，由催收人员进行到期提醒还款，客户需要续偿还借款额度金额，若客户无法偿还，需支付续期费，可续期7天。借款逾期后，由催收人员通过拨打被害人亲友电话、远程设置警报蜂鸣声、锁机（抹机）等方式向借款人及其亲友施压，迫使借款人及其亲友支付虚构的手续费、违约金、逾期费等。被告人黄晓城、肖海彬等人采取上述方式，向1.3万余人次的借款人及其家属骗取或索取钱款。 经查，各被告人的犯罪数额如下： 被告人黄晓城、肖海彬、郑晖诈骗既遂合计900余万元，诈骗未遂合计140万余元；敲诈勒索既遂合计150万余元，敲诈勒索未遂合计1.8万余元。被告人谢立东诈骗既遂合计1000余万元，诈骗未遂合计140余万元。被告人周明华诈骗既遂合计约600万元，未遂合计约100万元。被告人宋海龙诈骗既遂合计500余万元，诈骗未遂合计70余万元。被告人王河晨诈骗既遂合计400万余元，诈骗未遂合计30万余元。被告人宋鄱湖诈骗既遂合计300余万元，诈骗未遂合计20余万元。被告人黄晓飞诈骗既遂合计200余万元，诈骗未遂合计50余万元。被告人闫呈飞诈骗既遂合计300余万元，诈骗未遂合计14万余元。被告人谢佳诈骗既遂合计100余万元，诈骗未遂合计10余万元。被告人何明辉诈骗既遂合计100余万元，诈骗未遂合计3万余元。徐诗瑶诈骗既遂合计90余万元，诈骗未遂合计10余万元。被告人刘昊、鈄江梅、周玉稣诈骗既遂合计80余万元，诈骗未遂合计10余万元。被告人董洪伶诈骗既遂合计40余万元，诈骗未遂合计10余万元。被告人俞益轩诈骗既遂合计20万余元，诈骗未遂合计3万余元。被告人唐淑敏诈骗既遂合计10余万元，诈骗未遂合计5万余元。被告人柏广知敲诈勒索既遂合计150余万元，敲诈勒索未遂合计1.8万余元。被告人孙少闻敲诈勒索既遂合计40余万元，敲诈勒索未遂合计3千余元。被告人周俊伟敲诈勒索既遂合计30余万元，敲诈勒索未遂合计4千余元。被告人郭学良敲诈勒索既遂合计19万余元，敲诈勒索未遂合计3千余元。被告人张晓飞诈骗既遂合计8万余元。被告人郭梦鸽诈骗既遂合计6万余元。被告人刘丹诈骗既遂合计2.6万余元。被告人胡祖江诈骗既遂合计1.9万余元。被告人喻家乐诈骗既遂合计1.8万余元；被告人俞洁诈骗既遂合计1.6万余元。 案发后，被告人刘丹、宋鄱湖主动投案，如实供述涉案事实。 公安民警从各被告人处扣押了电脑主机17台、笔记本电脑41台、手机90只、U盘1个、平台账号密码1份、平板电脑1台、电脑1台、主机1台等物（均存绍兴市公安局柯桥区分局）。 上述事实，有公诉机关提交的，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、抓获经过，证实民警于2018年1月16日到杭州市滨江区××大厦××楼抓捕包括黄晓城等25名被告人。2019年4月11日，民警根据技侦线索，在杭州市萧山区××开发区××路××广场××幢××单元××室××；在杭州市滨江区××街道××幢××单元××室抓获胡祖江；4月19日，在杭州市江干区××镇××幢××单元××室抓获郑晖。2019年4月24日，民警前往江西省赣州市宁都县抓捕刘丹，后通过对刘丹家属进行思想工作动员，其家属规劝刘丹自行到公安机关说明情况，后刘丹在其家属的规劝下，与公安机关约在宁都县××工业园领丰集团门口见面说明情况，后将其传唤至梅州派出所讯问； 2、扣押决定书、扣押清单（附扣押照片），证实从鈄江梅、董洪伶、唐淑敏、郭梦鸽、徐诗瑶、俞洁、张晓飞、周玉稣、谢佳、闫呈飞、谢立东、何明辉、王河晨、喻家乐、黄晓城、刘昊、周明华、宋海龙、宋鄱湖、柏广知、周俊伟、孙少闻、郭学良、肖海彬、孙某2、罗某、王某4、郑某、冯某、肖志明、袁某、徐某2、陈某2、王某2、胡某1、叶某、孙某1、蒋某、李某、陈某3、臧某、汪某、赵某2、金某、钟某、王某3、杨某、李红波、王怡、胡某2、黄晓飞处扣押手机、笔记本电脑、电脑主机。另从胡某2处扣押营业执照等材料；从黄晓飞处扣押Ｕ盘； 3、协助查询财产通知、协助冻结财产通知书，证实已冻结肖海彬工商银行9420账户活期29988.12元，定期94350元；黄晓城杭州银行2526账户×××31.94元；黄晓城光大银行9292账户150.23元；黄晓城民生银行1698账户145.32元； 4、杭州市不动产登记信息查询记录，证实未查询到肖海彬、黄晓城名下不动产信息； 5、调取证据清单、公司登记基本情况、股东（发起人）出资情况、股权转让协议、变更登记情况、公司章程等，证实杭州晟宇网络科技有限公司于2017年6月22日注册成立，法定代表人、执行董事兼总监理黄晓城，监事肖海彬，钱米公司（法定代表人为肖海彬）出资15万，占股15%，黄晓城出资30万，占股30%，肖海彬出资20万，占股20%，钱呗公司（法定代表人为曾某）出资35万，占股35%。 2018年4月27日，晟宇公司召开股东会议，决定股权转让，晟宇公司股权变更为黄晓城占股72%，肖海彬占股20%，郑晖占股5%，黄某1占股3%。晟宇就股权转让事宜进行变更登记； 6、年终奖台账，证实涉案人员入职时间、工资以及年终奖情况； 7、微信群信息及聊天记录，证实从胡某1的手机中截图零钱花技术交流群、爱花花微钱花信借项目群群成员信息，以及成员之间就平台维护交流的情况； 8、情况说明，证实民警通过拨打苹果客户电话，咨询苹果ID账号登录问题，对方回复本人苹果手机在登录他人给的ID账号后，如果本人的手机“查找我的iPhone”功能打开，对方可以通过“查找我的iPhone”APP或者登录苹果的一个网站，然后登录本人手机登录的ID账号和密码，如果对方在将本人手机锁住之后马上更改ID密码，本人就无法再将该手机解锁，除非对方告知新的密码，或者对方解锁。本人手机在登录对方给的ID账号后，在使用过程中如果手机网iCloud传输或者备份手机里的内容，对方可以通过登录该iCloud账号，看到手机往iCloud传输或备份的内容。民警对上述咨询过程进行录音并刻盘。 根据喻家乐的供述以及提取的“提醒”文件夹，经梳理，宋海龙抹机132条，宋鄱湖188条，王河晨166条，闫呈飞241条，俞益轩212条以及王泽群90条，李竹林104条。民警提取张晓飞被扣押的工作电脑，后发现该提取视频损坏，民警于2019年3月20日对张晓飞电脑进行重新提取，并录制提取视频； 9、银行流水，证实： （1）刘丹2018年9月15日以来共获取工资26676.25元。 （2）俞洁2018年10月15日以来共获取工资16429.21元。 （3）喻家乐2018年10月15日以来共获取工资18038.23元。 （4）胡祖江2018年7月至9月，共获取工资19915.19元。 （5）郭梦鸽获取工资合计60442.85元。 （6）张晓飞获取工资合计82923.43元。 （7）周明华2018年8月15日以来共获取工资94662.53元。 10、曾某的证言，证实2017年10月之前，其在杭州滨江区××大厦××楼做现金贷，项目叫钱呗钱包。当时其和肖海彬、黄晓城成立晟宇公司，其占50%，黄晓城和肖海彬两人占50%，晟宇主要是帮其的现金贷做流量业务，也就是帮做推广。2017年10月，国家发了互联网金融文件，公司不允许无证经营金融类业务，现金贷业务整体不好做了，很多老板也只收不贷，导致这个行业做不下去了。所以其直接把公司解散掉了。当时其想把晟宇也注销掉，但黄晓城和肖海彬说他们要做贷超导流业务，所以其把自己50%的股份也都转给他们，没有收钱的。之后其就没有再碰现金贷这个东西； 11、黄某1的证言，证实2018年1月其入职晟宇，2018年6月离职。其中2018年3月左右，黄晓城和肖海彬提出要做苹果贷，其负责苹果贷ＡＰＰ的推广和前期催收部门的负责人，宋海龙来了后，催收工作移交给他，其就不负责了。因为其在公司业绩比较好，肖海彬和黄晓城为了留住其，给了其3%的股份，这个股份是有协议的，股权变更做过的。其没有分到过钱，其离职之后和黄晓城和肖海彬口头上说过这个股份其不要的。其知道郑晖也有5%股份。其在苹果贷一共拿过3万元左右钱； 12、张某的证言，证实其于2018年4月入职晟宇，做人事和行政，主要负责人事招聘、工资结算、人员考勤等。公司老板黄晓城，管理人员肖海彬，肖海彬下面有各负责人管理，公司做现金贷业务也就是苹果贷，有信审（负责人谢立东）和催收（负责人宋海龙）两个部门，信审负责审核客户贷款资质，放贷后由催收部负责催收。肖海彬电脑中提取的年终奖表格是其做的，由肖海彬告诉其每个月的资金基数，其根据每个员工入职时间制作； 13、金某的证言，证实其于2018年9月底10月初入职晟宇，做数据专员，负责统计公司产品的点击量和注册量，并统计相应的结算金额。公司负责人黄晓城，管理人肖海彬。其做过来贷鸭的代理推广，做了两三天就下架了； 14、王某2的证言，证实黄某2下面有钱梁和三保两个公司，财务和人事是不分的。钱梁法定代表人是黄晓飞，黄晓飞在黄晓城公司运营部上班，钱梁下面有技术部，熊杰在负责，之前是周明华、楚应兰在负责，徐某2是技术部里负责风控。钱梁有自己的运营部，负责运营开发出来的现金贷平台。宋海龙在黄晓城的公司运营部负责催收。黄晓城的公司叫晟宇，是独立的一个公司，黄晓城和肖海彬一起在运营，在做苹果贷，有自己的运营部、人事部、催收部等。黄晓城公司使用的网贷平台是钱梁开发的，是黄某2卖给黄晓城的还是送的，其不清楚，其知道黄晓城在交维护费给钱梁； 15、徐某2的证言，证实钱梁、三保、江西一个公司的大老板和实际控制人是黄某2。钱梁负责软件开发和后期维护，三保负责推广钱梁开发的软件。其是三保名义上的股东，实际在钱梁配合技术部负责人熊杰开展技术部工作，其不拿工资，当时黄某2说好给其三保盈利的百分之五提成。钱梁技术部有周明华等人； 16、楚应兰的证言，证实2017年3月其入职钱米，当时黄某2还说会给其一点干股。2017年4月，其任技术总监，做钱米现金贷平台开发和维护。2017年7月，整个现金贷市场行情火爆，行业对现金贷平台的需求很旺盛，黄某2决定把公司具体的放贷业务转向现金贷平台的技术输出，在2017年7月，黄某2成立三保，专门做现金贷平台技术输出业务。三保成立后，技术输出主要是王某2负责。2017年10月之后，其跟朋友做了“火猫”项目。2018年2月初，黄某2通过王某2告诉其，希望其留在公司继续担任技术总监，2018年8月其离职。其认识黄晓城和肖海彬，2017年4、5月，他们叫钱贝钱包的现金贷在做，其所在钱米公司提供技术和维护。其不知道苹果贷，2018年年初至2018年8月底期间，其没有给黄晓城和肖海彬提供过技术维护。2018年4月下旬黄某2又想做现金贷平台项目，拆分了技术团队，周明华组队负责现金贷平台项目开发和维护，2018年4月23、24日左右，其把之前现金贷平台的源代码和其他所有相关的东西移交给周明华； 17、汪某的证言，证实其于2017年11月1日入职钱米，做现金贷，后因国家出台政策，钱米业务停掉，公司新注册为钱梁，老板为黄某2。公司有技术部、商务部、催收部、运营部等。其在公司负责零钱花、爱花花等ＡＰＰ的开发和维护。技术部负责接待类软件开发、维护，满足运营部门的技术需求，负责人熊杰，主管周明华，负责管理技术方面的问题，给下面指派工作。爱花花的前身是钱米的一个网贷平台。其一直都知道黄晓城他们在做苹果贷的。苹果贷维护其干的比较少，就是黄晓城他们在运营苹果贷的时候遇到问题，有时会找其处理，情况简单的其会直接指派技术部的员工处理，情况比较复杂的其会告诉周明华，由周明华安排之后具体处理。另外零钱花、爱花花两个技术交流群中，肖海彬遇到问题会直接在微信上联系其一方，其会把知道的情况告诉他们的； 18、冯某的证言，证实其于2018年9月17日入职钱梁。其入职的时候公司主要做网贷，后来做技术输出，就是卖网贷ＡＰＰ。公司技术部目前主管熊杰，之前是周明华主事。周明华是技术主管，给各工作小组分配任务、指导工作。产品经理汪某，负责给产品开发提供一些客户需求和上级要求。前端组长孙某1，后端组长陈汉林，负责开发产品、写代码。测试组长杨某，负责测试产品。运维组长胡某1，负责将产品发布到输出平台和服务器维护、现金贷ＡＰＰ维护； 19、胡某1的证言，其证言与冯某等人的证言基本一致。其证实2018年4月左右，周明华来上班，现金贷业务分给周明华，但苹果贷出了问题楚应兰也会帮忙指导一下； 20、杨某的证言，证实其于2017年9月左右入职钱米，后公司名称变为钱梁。其在钱梁做软件测试，包括零钱花、爱花花等，其为测试组长； 21、郑某的证言，证实其于2018年5月入职钱梁，在技术部上班，负责网贷系统的维护和开发。公司设有技术部、人事部、财务部、催收部等。公司在做零钱花、爱花花是苹果贷，是由肖海彬他们在负责。其参与过苹果贷系统的维护。零钱花技术交流微信群中，周明华昵称大明明，肖海彬昵称ｌｉｈ-ｘｉａｏ； 22、孙某1的证言，证实其在钱梁公司技术部工作，是ｗｅｂ前端组长。公司有技术部、运营部、人事部、催收部等。公司运营软件负责人有5个，徐某2、周如意、黄晓飞、王某2，还有一个女的。公司运营零钱花、爱花花、来贷鸭等ＡＰＰ，是肖海彬运营，其参与维护； 23、罗某的证言，证实其于2018年5月28日入职钱梁，其在技术部上班，负责ＡＰＰ后端代码设计和后期维护，包括爱花花、零钱花等； 24、赵某2的证言，证实其2018年7月9日入职钱梁。公司设有技术部、人事部、商务部、财务部、运营部、催收部，其在技术部工作，负责软件测试。其为爱花花、零钱花做过测试； 25、王某3的证言，证实其是大三学生，2018年7月10日成为钱梁的实习生，做网贷软件测试。其在零钱花技术交流群中，帮肖海彬测试零钱花、爱花花的运行； 26、孙某2的证言，证实其于2018年6月入职钱梁，在技术部工作，负责ｗｅｂ前端开发，开发优化借贷ＡＰＰ推广页面和后期维护。其参与过零钱花的维护； 27、臧某的证言，证实其在钱梁公司技术部工作，工作之一是网贷业务的ｗｅｂ界面交互优化，其参与了爱花花的ｌｏｇｏ修改； 28、蒋某的证言，证实钱梁和三保相当于是同一家大公司下面的不同部门，是兄弟公司，公司实际控制人均为黄某2； 29、王某4的证言，证实其在钱梁公司做软件测试。其进公司之前，爱花花、零钱花已经在做了，其做后期维护测试； 30、陈某2的证言，证实其于2017年7月入职钱梁公司技术部，负责网贷ＡＰＰ后端支付以及ＡＰＰ后期维护。苹果贷是肖海彬他们在做，ＡＰＰ叫爱花花、零钱花。苹果贷维护由周明华接收后指派给大家，其知道叶某等人在处理； 31、袁某的证言，证实其在钱梁公司技术部ｗｅｂ前端组工作。其所在技术部负责设计和维护爱花花等产品； 32、陈某3的证言，证实其是钱梁公司技术部Ｊａｖａ工程师。公司部门关系比较复杂，肖海彬和黄晓城等人是一个运营部，但其感觉他们是比较独立的。其公司经营现金贷、苹果贷、贷款超市等业务。其中爱花花、零钱花是肖海彬在运营。爱花花、零钱花是其公司自己于2018年4月左右开发的，什么时候上线其不知道，当时其听说她们要开发一个线下借款的项目，也就是放款不通过ＡＰＰ，应该当时可能放款渠道被封闭了，打击比较厉害，所以开发这个项目； 33、叶某的证言，证实其是钱梁公司技术部工程师。公司经营成人贷、苹果贷、贷款超市等业务。肖海彬在运营爱花花、零钱花、借友钱等苹果贷，注册客户大概在20多万。徐某2负责对接风控借口的三方公司，包括所有现金贷和几个苹果贷平台； 34、钟某的证言，证实其在钱梁公司技术部工作。公司老板黄某2在开会中讲到，黄晓飞、王某2、周如意、徐某2每人负责一个贷款平台； 35、胡某2的证言，证实其入职钱梁公司，担任钱梁人事部负责人。钱梁是做网贷系统，三保是卖钱梁做的网贷系统，由三保的王某2和钱梁的周明华对接完成，晟宇的肖海彬在做苹果贷，具体情况其不清楚。周明华向其报告公司技术人员每个人的工作状态，具体业务的事情不向其报告的； 36、何某的证言，证实其入职钱梁公司，是财务部负责人。公司网络贷款项目各有出资人。钱梁是指一个名头，员工的合同都是以钱梁的名义签订的，发工资都是以三保名义发的。晟宇是黄晓城的，具体由肖海彬在负责，晟宇的工资不是其发的； 37、李某的证言，证实其于2017年11月2日入职钱米，2018年3月，改为钱梁。钱梁做技术开发，交由三保卖，另一方面自己放贷。郑晖是黄晓城那边的人，黄晓城自己有一个公司叫晟宇； 38、黄某2的证言，证实其名下有钱米、钱梁、三保等公司。现金贷平台是杨恩光为技术总监带领团队开发的。2017年7、8月左右，当时市场上现金贷业务行情比较好，对现金贷平台需求大，公司决定由现金贷业务转向输出现金贷平台转变。2018年4、5月，其因现金贷被管制，整体现金贷行业不好，平台输出生意不好，成立钱梁公司，开始新项目机萌，并交给楚应兰负责，现金贷平台开发和维护工作交给了周明华负责。其公司于2017年8月开始输出现金贷平台，当时专门成立三保公司作为输出的子公司。现金贷平台售价1-10万不等，平时运营维护收取每个月几千元不等。 晟宇之前是钱呗的子公司。大股东是曾某，黄晓城和肖海彬都是钱呗的员工，钱呗当时做现金贷。2017年11月，国家出台了规范现金贷的规范和要求，引起行业的震动，现金贷行情不好，很多公司只收钱不放款，导致坏账率很高，之后钱呗的大股东曾某就退出了，把股份转给黄晓城和肖海彬等人。2018年5、6、7月，其听别人说黄晓城和肖海彬在做苹果贷，具体怎么个模式其不清楚。其不清楚钱梁有没有给苹果贷提供技术支持，其下面有具体的技术负责人处理，没有人向其汇报过； 39、王某5的证言，证实其是徐某1的母亲。2018年的时候，徐某1在零钱花贷款，借2000元，实际到手1500元，每7天还续期费500元，徐某1续了17次，最后她没钱还了，对方将徐某1的手机锁机了，还打电话到其家属这边，说其女儿欠钱，影响征信，如果不还钱就报警或者起诉她； 40、徐某1的陈述及接受证据材料清单、转账记录，证实2018年8月5日，其收到一条短信关于网络贷款的，其点击进入后发现是一个贷款软件注册页面，上面有一个微信公众号，其关注后根据公众号显示的教程，注册了账号并填写了自己的基本信息。对方审核后，电话联系其，问其是苹果手机还是安卓手机，其回复苹果手机。对方让其加他微信，其加了，对方自称是贷款软件的客户，并从其处获知其手机为苹果8Ｐ，后给其一个苹果ＩＤ，其按照对方要求，在自己手机上更换了对方给的苹果ＩＤ。完成后，对方说其可以贷款2000元，到手1500元，7天内还，之后通过支付宝将钱打给其。到8月11日，一个叫“零钱花财务01”的人加其好友，并给其发了一条微信，说是今天是还款日，让其还款，或者说再续期7天，但要500元续期费。其当时还不出钱，就给对方500元。之后对方每隔7天通过微信催其还款，其还不出，就连续续期17期。9、10月的时候，因为其在忙，没有回复对方的微信，对方就打电话给其，警告其，不还钱要锁其手机。在2018年12月9日这个还款日，其因为实在还不出钱，就把手机设置了飞行模式。12月10日上午，其打开手机，发现手机被锁住了，其就去派出所报案了。12月11日，其在另外一个手机上登录了自己的微信，收到零钱花的催款信息，对方说其再不还钱要来其家，其就被迫一次性还了2200元，把零钱花的账清掉了。其借2000元，到手1500元，扣除的500元是什么费用，其不清楚。其总共还了10800元，其中最后2200元中的200元是违约金，2000元是本金，17个续期费，其中一期续期600元； 41、赵某1的陈述及转账记录，证实其在零钱花平台借款1000元，实际到手750元，其不清楚扣除的利息和手续费分别是多少。到期被告知逾期要交5%逾期费，也可以交250元续期，再后来被告知每天要交50元利息。期间，对方先是微信提醒还款，后来将其手机设置丢失模式，会嘟嘟嘟响，还打电话给其家人催收，最后将其手机锁机。被催收期间，其支付250元手续费续期，支付900元左右利息； 42、王某1的陈述及转账记录、锁机照片，证实其在来贷鸭平台借款1000元，实际到手750元，但对方没有跟其讲扣除的250元是怎么计算的。因其没注意还款提醒，手机被抹机了。对方打电话告诉其可以帮其解锁，但需要还本金和逾期费，其因害怕对方不肯解锁，且逾期费很高，就没有搭理他们了。对方还通知其亲友说其欠钱，对其生活造成很大影响； 43、程某的陈述及转账记录，证实2018年12月25日，其收到一条包含链接的短信，其点击后通过微信与对方联系，并按照对方要求使用了对方的苹果ＩＤ，在对方处借款2000元，扣除500元手续费后，实际到手1500元。其不清楚手续费是什么意思。7天还款期到后，其手机登不上ＩＤ被对方控制，其不得不将2000元打入对方的支付宝账号来贷鸭（＊晓飞），177＊××××＊＊69； 44、费某的陈述及转账记录，证实2018年9月3日，其接到可以贷款的电话后，根据对方提示，使用对方提供的苹果ＩＤ后，在零钱花平台上借款1500元，扣除手续费375元，实际到手1125元。其不清楚手续费是怎么计算的。9月9日，微信“零钱花财务”提醒其还款，并告知其逾期每天收取还款金额5%手续费。其通过扫码转给何明辉1500元。对方将苹果ＩＤ密码给其。当时其还想借钱，对方同意，又推送了“零钱花”客服微信，其绑定对方提供的新的苹果ＩＤ后，给其放款1125元。后来其出了事情，去看守所了，等其出来的时候，其手机被锁，其亲友告诉其他们接到好多催款电话。对方支付宝昵称零钱花，账户177＊××××＊＊69，名字＊晓飞； 45、吕某1的陈述及转账记录，证实2018年8月，其之前的借款平台给其推送一个爱花花贷款平台，其根据平台方的要求，进行注册并绑定对方提供的苹果ＩＤ。其借款1000元，扣除250元手续费，实际到手750元。7天还款日期到后，其归还了1000元。过了几天，其又到该平台借钱，对方给其另一个微信号，其绑定新的苹果ＩＤ后，对方转给其750元。到还款时间时，因其还不出，其选择续借并支付了250元，但其超期，先后支付100元、200元。后来其还是还不出，又支付了250元进行续借，再后来其没钱还，对方直接将其手机锁机，后来其亲友接到很多催款电话。其实在挡不住，于2018年12月还款1000元。对方催收过程中，还打电话给其，说可以查其手机位置，到时可以来找其； 46、洪伟芳的陈述及聊天记录、转账记录，证实2018年9月，其通过一个广告找到很多贷款软件，其选择了其中两款软件填写了个人信息。9月20日下午，来贷鸭平台联系其，其按照对方的要求，绑定对方提供的苹果ID，借款1500元，扣除375元手续费，实际到手1125元。9月26日，来贷鸭财务01微信提醒其还款，其因为一时还不出，就选择续期并支付375元。之后，每隔7天，对方就催其还款，其续期4期后，实在吃不消，由其老公帮忙一次性归还了1500元。其总共支付3000元，其中四期375元的续期费。其想对方手续比较复杂，需要手续费和续期费吧； 47、徐超的陈述及转账记录，证实2019年1月9日，其浏览网页弹出网络贷款的广告，其点击进去后发现是一家来贷鸭的借款页面，之后其根据对方要求，注册并绑定了对方提供的苹果ID。其借款1000元，扣除250元手续费，实际到手750元。因为其当时急用钱，也没有去管这个250元的手续费。最后是其父母于1月14日帮其提前还掉的； 48、阮晖迪的陈述及转账记录，证实2018年8月21日，其在百度搜索贷款时，页面跳出很多贷款公司，其选择了零钱花平台。其根据对方要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ID。其借款2000元，扣除500元，实际到手1500元。8月23日，其提前还款2000元，并拿到了ID密码解锁。8月26日，其又去借了2000元，实际到手1500元，8月29日还款2000元，8月31日其又借钱，9月6日其续期并支付500元，9月13日其还了2000元。9月15日其又借款，9月21日其再一次将钱还清。故其总共借了8000元，实际到手6000元，还款8500元。其没有管扣除的500元是怎么回事； 49、汪洁瑶的陈述及转账记录，证实2018年8月11日，其接到零钱花网贷平台电话问其是否需要贷款，后其根据对方要求，注册并绑定了对方提供的苹果ＩＤ，借款2000元，实际到手1500元。过了7天，其因没有钱还款，又怕被锁机，续期5次，每次交纳了500元续期费，直到2018年9月21日才还清2000元。其到手1500元，还款4500元。对方直说扣除的500是利息费，500元续期费是公司规定的，其他也没有说什么，其急着用钱，就没有多想。网页上有电子版借款协议，需要其点击同意才能通过，但其没有打开来看过。对方放款支付宝账号177＊××××＊＊69，名字＊晓飞。对方收款账号有支付宝的账户李晓娟，微信账户郑晖、何明辉。其转账记录部分已经删掉了； 50、陈立锋的陈述及聊天记录、转账记录，证实2019年1月4日，其根据来贷鸭的要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ＩＤ，借款2000元，扣除500元手续费，实际到手1500元。到期其按时还款2000元。对方没有具体跟其说为什么要扣除500元，就说是手续费。其当时急着用钱没有办法同意了。对方放款支付宝账户177＊××××＊＊69，账户名＊晓飞。对方收款账户鄱湖； 51、施春华的陈述及转账记录，证实2019年1月10日，其根据来贷鸭的要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ＩＤ，其借款2000元，实际到手1500元。到期前一天，对方跟其说如果到期不还就让其手机变砖块。借款7天后，其让其朋友扫码归还2000元。当时对方没和其解释为什么要收500元费用，但其急着用钱，只能按照他们的要求做。对方放款支付宝账户177＊××××＊＊69，账户名＊晓飞； 52、瞿某的陈述及转账记录，证实2018年8月2日，其根据零钱花的要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ＩＤ，借款2000元，扣除500元利息，实际到手1500元。8月8日，其归还了2000元给对方的郑晖。对方和其说如果不还钱，就会锁其手机，还要打电话给其通讯录的好友； 53、李定山的陈述及转账记录，证实2018年12月21日，其按照来贷鸭的要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ＩＤ，借款2000元，扣除500元人工服务费，实际到手1500元，过了5天，其发工资想主动还款，联系之前联系的财务，对方一直不理会其，之后第七天才向其推荐另一个财务，让其找后者还款，最终其扫码还了2000元。对方放款支付宝账户177＊××××＊＊69，账户名＊晓飞。收款账户宋鄱湖； 54、廖文奇的陈述及转账记录，证实2018年8月19日，其根据零钱贷的要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ＩＤ，借款1000元，扣除250元手续费，实际到手750元。其逾期三天，支付了150元违约金，之后把钱还清。再之后，其复借9次，加上第1次借款，一共向对方借了10次，期间有多次逾期、续期。其实际到手12150元，还款18875元。对方只跟其说是手续费，至于为什么是这些手续费没有跟其说，其因为急着用钱，如果不按他们说的操作，就借不到钱。如果不还的话对方会打电话给其通讯录里的亲友，其只能按照他们收费标准还钱。对方放款支付宝账户177＊××××＊＊69，账户名＊晓飞。其部分转账明细已经删掉了； 55、陈某1的陈述及转账记录、物流信息，证实2018年9月，其根据贷小宝的要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ＩＤ，借款2000元，扣除500元手续费，实际到手1500元。7天到期后，其扫码还了2000元。过了几天，其又去借钱，实际收到1500元，到期后，其没有钱还，手机就变成丢失模式，时不时会嘟嘟嘟响，后来就完全不能用，直接被锁机了。另外对方还拨打其亲友的电话。之后130××××1747电话联系其还钱，其说没有钱，对方让其把手机寄到杭州滨江江陵路星耀城303室，收货人叫百利，手机号码×××40，其寄过去后，就没有还钱了。其不知道手续费是怎么计算的。对方打款账户零钱花，收款人李晓娟； 56、吕某2的陈述及转账记录，证实2018年7月中旬，其根据零钱花的要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ＩＤ，借款1000元，扣除250元手续费，实际到手750元。到期后，对方说逾期每天收50元逾期费，或者可以支付250元续借，其没有钱，对方就说不还钱会锁其手机。后来其手机变成丢失模式，会嘟嘟叫，最后手机就被锁了，无法使用。其父亲也接到对方催款电话。其觉得如果其还钱，对方不给其解锁，其也没有办法，索性就不还钱了； 57、沈晗晨的陈述及转账记录，证实2018年7月10日，其根据零钱花要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ＩＤ，借款2000元，实际到手1500元。7月16日其还款2000元。之后其复借5次，总共借6次，每次借2000元，每次实际到手1500元，其一共还款12500元。扣除500元是服务费、手续费、管理费等之类的费用，因其急用钱，就没有想那么多，反正流程已经走到这一步，其就同意了。对方自称零钱花网贷平台，后期微信名变成贷小飞001之类的，但号码还是原来的号码，其想是同一批人。对方放款支付宝账号177＊××××＊＊69，账户名＊晓飞，另一个账号158＊××××＊＊51，账户名＊晓城。微信收款账号郑晖、何明辉。其只有部分账单，其他删掉了； 58、周某的陈述，证实2018年11月，其根据苹果贷平台要求，绑定对方提供的苹果ＩＤ，借款2000元，扣除500元手续费，实际到手1500元。一星期到期后，对方催其还款，其没有钱，对方说如果逾期手机就要变成砖头。第二天，其发现其手机被锁了，无法使用。其记得对方客服微信昵称钱小宝001，财务昵称钱小宝财务。对方没有解释手续费500元是什么意思，其也没有去问； 59、沈某的陈述及转账记录，证实2018年9月14日，其根据零钱花的要求，注册并绑定对方提供的苹果ＩＤ，借款1500元，扣除375元手续费，实际到手1125元。9月20日，对方来催款，其还不出，就把其手机锁住了。12月18日，其凑齐1500元还款。其不知道手续费是怎么回事，其以为是他们办理这个贷款手续收取的费用； 60、王静的陈述及转账记录，证实2018年8月，其按照零钱花的要求，注册并绑定对方提供的苹果ID，借款1500元，扣除手续费375元，实际到手1125元。其一共借过4次，因为对方说如果其不还钱，就把其手机锁机，其不敢逾期，每次都是按时还款的； 61、姜丽萍的陈述及转账记录，证实2015年，其在上大学时因父母给的钱不够花，开始网络贷款，第一次借6000元，但合同金额远超过6000元，其根本没有偿还能力，所以只能借其他平台还账，就这样其走上了一条不归路，债务累积越来越多，最后只能借同学、同事、亲戚、朋友还债。这样一共被骗60多万。其中2018年8月，其在零钱花平台贷款，其按照对方的要求绑定了对方提供的苹果ID，第一次借款1000元，扣除250元手续费，实际到手750元。7天到期后其还了1000元。之后又复借，因其还不上钱，对方让其续期并支付250元续期费。其续了5期，最后其借其他平台的钱把零钱花的贷款还掉的，其被骗1500元； 62、莫金鹏的陈述及转账记录，证实2018年6月27日，其根据零钱花（后改名贷小宝）的要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ID，借款2000元，实际到账1500元。其在该平台借款4次，其中前两次按时还款，第3次续借9次，支付500*9=4500元和2000元本金，第4次续借7次，支付500*7=3500元，因2019年1月19日，到还款的日子，其联系不到对方，就没有再支付逾期费和本金了。对方放款账户有*晓城等，收款账户有郑晖、宋鄱湖、李晓娟、何明辉等。其总共被骗8000元。其第一次快要逾期的时候，对方警告其，如果逾期不还本金或不续期的话，就要打爆其通讯录，让周围所有人都知道其欠钱不还，给其丢面子，还有就会锁其手机，不让其正常使用，用这个威胁其还钱。其当时还是上学的大学生，也不敢惹事情，就算一次拿不出2000元，也都是到处借凑够500元给他们先交上续借的费用。其套在这个借贷的恶性循环里，最后实在没办法，告诉了家人，由其父亲帮其还了1万左右； 63、王静的陈述，证实2018年8月中旬，其在苹果贷平台借款1000元，扣除手续费和服务费，实际到手750元，其觉得这种小额贷款平台利息实在太高，借钱出来后的第二天还是第三天就提前还钱了。其有定期清理网上支付记录的习惯，其没法提供转账记录。其知道不还款的话，不仅要面临高额的逾期费用，还会有人不断电话骚扰家里人以及其手机通讯录里的好友，还有对方会通过锁其手机的方式来胁迫其还钱。这些都是其借过钱，绑定完对方的苹果ID之后，对方给其的所谓友情提示，其也是因为这个所以才赶紧把钱还掉，怕给家里人以及周围朋友带来麻烦； 64、江豪华的陈述，证实2018年8月1日，其在苹果贷平台借款1000元，扣除250元手续费，实际到手750元。其一共借2次，实际还了3000元。其知道逾期后果，当其要逾期的时候，对方客服跟其说要快点把钱结清，其说其暂时没有钱，对方说如果一下还不出1000元，可以交250元延期一个礼拜，如果其不还或者不延期的话，就要打爆其电话和通讯里好友的电话，还威胁其如果不还钱就把其手机锁住。当时其被对方胁迫，出于无奈就延期续费了； 65、倪金瑶的陈述及转账记录，证实2018年7月下旬，其根据零钱花的要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ID，借款2000元，实际到手1500元。其一共借款3次，期间续期7次，实际收到4500元，本金+续期费+逾期费一共支付9700元。对方放款、收款账户有黄晓城、宋海龙、何明辉、郑晖、李晓娟、宋鄱湖、陈业孔等。其当时身上没有钱，只能通过重复在零钱花平台借钱然后再还给他们，其深深套进这个借贷的恶性循环里面，最后实在没有办法告诉了家人，家里人帮其还钱的。其知道逾期后果，不仅要面临高额的逾期费用，还会有人不断电话骚扰家里人以及其手机通讯录里的好友，会锁其手机来胁迫其还款。其最后一次借款逾期，对方就打电话给去，其当时在上班没有接到，对方不知道通过什么方式，其手机一打开，就会显示让其还钱的字样，当时其也有点慌了，不知道对方是如何侵入其手机的，其就联系了对方，对方意思其借款逾期电话不接，这个是给其的小警告，如果不还钱或者不交逾期费用，还要电话打爆其以及其亲朋好友，还会锁其手机不让其正常使用，其之后也害怕对方找其麻烦，就给对方转了逾期费； 66、董婷的陈述及转账记录，证实2018年8月18日，其在零钱花平台借款2000元，扣除服务费利息等，实际到手1500元。8月24日借款到期时间，其把钱还掉了，收款账户黄晓城。其知道不还款的后果，不仅要面临高额的逾期费用，还会有人不断电话骚扰家里人以及其手机通讯录里的好友，还有就是对方公司拟会通过锁住其手机的方式来胁迫其还钱。其出于以上几点，在还了钱之后，就再没有在这个平台上借过钱了； 67、汤燕君的陈述及转账记录，证实2018年8月29日，其根据零钱花的要求，注册并绑定对方提供的苹果ID，借款2000元，实际到手1500元，到期续借1次并支付500元，后到期还款2000元至李晓娟账户。其没有逾期过，其第一次快要逾期时，对方警告其，如果逾期不还本金或者不续借的话，就要打爆其通讯录，让周围所有人知道其欠钱不还，给其丢面子，还会给其手机报警，就是对方通过其绑定的苹果ID挂失其手机，其手机就会发出刺耳的蜂鸣警报声，还会锁其手机不让正常使用，通过这些来叫其准时还款或者续借。当时其也不想有事情，就续借了，也怕他们打其通讯录电话去骚扰亲友； 68、胡超的陈述及转账记录，证实2018年8月12日，根据零钱花的要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ID，借款2000元，实际到手1500元，其续借3期支付1500元后，到期还款2000元。对方收款账户黄晓城、李晓娟等。其没有逾期过，不过其第一次快到还款日前一天的时候，对方先是让其手机发出报警一样的蜂鸣声，意思警告其可以还钱了。到了还款日当天对方客服就会联系其说如果逾期不还本金或者不续借的话，就要打爆其通讯录，让周围所有人都知道其欠钱不还，还有就是锁其手机，让其手机变成一个废铁用不了，这些都是变相的威胁其还钱的一种手段，所以其当时虽然没有钱，也只能找朋友凑500元继续在这个小额贷款公司续借； 69、徐庆菊的陈述及转账记录，证实2019年1月9日，其根据来贷鸭的要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ID，借款2000元，实际到手1500元，续借1次并支付了500元到宋鄱湖账户。之后到了2019年1月22日还款日的时候，对方没有来催其还款，其联系对方也没有人理会其。其第一次即将到还款日的时候，对方联系其威胁说如果其不还钱的话就会让其手机报警嗡嗡叫，还有就是会轰炸其手机通讯录的亲友； 70、王峰的陈述，证实2018年7月10日左右，其根据零钱花的要求，完成注册并绑定对方提供的苹果ID，借款1000元，实际到手750元，其记得其逾期两次，共支付逾期费500元至黄晓城和郑晖账户里，到期还款至郑晖。其快到期时候，对方电话提醒其到期要还款了，如果不还款就会轰炸其手机通讯录里的亲友，还有锁住其手机不让其正常使用； 71、黄晓城的供述，证实2016年年底其加入钱呗公司，做现金贷产品，其是商务负责人。其和钱呗员工肖海彬打算自己出来做贷款超市平台等事情，于2017年7月注册晟宇公司，钱呗的曾某以公司方式投资晟宇，其中其占股30%，肖海彬占股20%，钱呗占股50%。2018年年初，因为市场监管，国家有关部门发了一个文件，导致很多现金贷款产品都不敢放贷了，很多客户无法借钱还款，钱呗解散，晟宇处于亏损状态，曾某退出晟宇。其与肖海彬、钱呗的几个员工出来正式运营晟宇。为了留住黄某1、郑晖，分别给了对方3%、5%公司干股。晟宇有两块业务，一块是贷款超市“立借管家”软件，由其分管；另一块是代营苹果贷业务，由肖海彬分管，收益其与肖海彬四六分。 2018年年前，肖海彬提出发展苹果贷业务，并组织员工到他朋友处学习考察苹果贷流程，回来后就开始测试。到2018年4月，肖海彬说测试效果不错，就提议利用苹果手机抵押做苹果贷，其同意。苹果贷企业是其杭州跑得快网络科技有限公司来分开做的，与“立借管家”的成本核算也是分开的。苹果贷出资的钱是晟宇的资金通过借的方式注入苹果贷放贷的原始资金，还有一部分是以其个人名义借给苹果贷业务周转放贷。苹果贷盈利后，就抽取归还其个人和晟宇。之后通过苹果贷盈利的钱不断放贷，在放贷过程中有时突然没钱放贷，还是以晟宇和其个人名义借给苹果贷项目，等苹果贷账户里的钱收回来财务就把借款抽取还掉。肖海彬是没有注资的。2018年4月，其和肖海彬找黄某2买现金贷平台做苹果贷，让他帮忙搭建苹果贷的系统，黄某2让其直接跟三保公司的王某2对接。前期，其与肖海彬一起负责平台搭建，把苹果贷的系统平台搭建好之后就上线了，之后就由肖海彬联系了。平台日常维护也是钱梁公司负责，公司支付相应的维护费。苹果贷老板是其和肖海彬，业务主管谢立东负责信审，另外还负责贷款超市平台对接工作。柏广知是二催、三催负责人，宋海龙是一催的负责人。张晓飞负责统计数据。俞洁于2018年9月左右入职，接手张晓飞的数据统计工作，之后张晓飞做核对催收的数据。喻家乐负责统计每天催收的情况。 苹果贷一开始运行成本高，到了2018年7、8月之后，就开始有净利润了，每个月的净利润有十几万以上。收益还没有分过红。盈利的钱都在不断回收和扩大放贷量。苹果贷和立借管家的成本核算是分开的，前者用其招商银行卡，后者用其杭州银行卡。员工工资是用其招商银行卡发的，每个月15号发工资。2018年8、9月之前，银行卡是其在管，之后搬到西湖区，把苹果贷的招商银行卡U盾给肖海彬，进出的钱也由他在负责； 72、肖海彬的供述，证实2017年4月左右，其与黄晓城在曾某的钱呗上班，公司做现金贷。2017年11月，国家出了一个监管条例，现金贷不合规，很多平台就开始停止贷款，导致很多客户还不了钱。2017年12月，曾某不做了，解散了钱呗。2017年7月，其和黄晓城、曾某成立晟宇公司。2017年12月曾某退股后，其与黄晓城找了钱呗老员工黄某1、郑晖，分别给两人3%、5%股份。到2018年4月，公司运营的工作都是其在负责，黄晓城多给了其10%。 晟宇有两块业务，一个是立借管家，还有一个就是苹果贷代运营。2018年1月，其组织张晓飞、谢立东等人一起到宁波余姚同行处考察，并安排张晓飞、谢立东、徐诗瑶、刘昊弄风控流程。2018年4月，黄晓城出资几十万，开始做苹果贷，钱梁公司先后专门设计APP，零钱花，实际上爱花花、借有钱、来贷鸭只是换了下名字。苹果贷业务相当于出资老板是黄晓城，其是下面负责给他具体运营的。晟宇接了苹果贷的代运营，黄晓城付给晟宇导流的钱赚差价，晟宇代运营和苹果贷核算是分开的。苹果贷也就像晟宇接的一个代运营平台。苹果贷结算使用黄晓城的招商银行卡，晟宇代运营的结算使用黄晓城的农业银行卡。 苹果贷运营分信审和催收。其电脑上有一个叫“贰零壹捌年年终奖”的表格，是人事张某制作发给其的。大概写了一些员工参加工作的时间。民警已经提取了该数据，其已核对确认。谢立东（2018年1月是信审，6月为信审组长，负责管理），下面成员有刘昊（2018.1开始信审）、鈄江梅（2018.4开始信审）、周玉稣（2018.4开始信审）、谢佳（2018.9开始信审）、唐淑敏（2018.11信审），董洪伶（2018.8作为其助理入职，负责苹果贷贷款工作以及其他事）。2018年4月开始招收催收，一开始业务量不大，让信审和何明辉做一催到期提醒还款的工作，2018年5月柏广知入职做催收，之后又找了其他催收开始分二催、三催，由柏广知负责。一催负责人宋海龙（2018.7进公司催收），何明辉（2018.4进公司做了1-2个月一催，之后做立借管家的业务，2018.12月，负责与钱梁对接苹果贷技术维护工作），王河晨（2018.7入职，一催）、闫呈飞（2018.8入职，一催）、宋鄱湖（2018.8入职，一催）、孙少闻（2018.7入职，二催）、周俊伟（2018.8入职，二催）、郭学良（2018.8入职，一催）、俞益轩（2018年10月左右招进来做一催，期间也做过风控信审，直至被抓）、喻家乐（2018.9入职，催收统计）、胡祖江（2018年4、5月苹果贷刚开始的时候就帮忙负责苹果贷的统计工作，主要负责催收的情况，7、8月离职）、张晓飞（苹果贷刚上线运营就负责数据统计，到2018年8月，招了俞洁后，由俞洁接手统计，后来因为业务量大，俞洁登记数据表格，张晓飞核对数据表格）。2018年1月，其与黄某1、郑晖负责苹果贷业务考察运行、筹备、设置风控模块、推广、导流等工作。2018年4月左右，黄某1监管催收部门，郑晖负责导流推广，帮忙信审。2018年6、7月，黄某1离职。郑晖一直在公司负责推广，其中也帮忙推广苹果贷，一直到被抓。 2018年1月，黄晓城提出做苹果贷，一开始测试用的是简单的一个注册页面，没有第三方风控没有形成系统。测试到了4月，感觉苹果贷不错，黄晓城才和钱梁技术部楚应兰接开发了一套Ｈ5系统。因为ＡＰＰ日常问题很多，一般两三天会出现问题需要维护。其一方与技术员有微信维护群，一般其和维护负责人周明华说的多点，服务器崩溃是胡某1负责。维护人员不固定，主要是周明华或者下面组长分配给下面的技术员处理，也有组长自己处理。其一方支付维护费，其他系统需改动需要另加钱。 放款账户为黄晓飞和宋海龙的支付宝子账号，其中爱花花放款用的是宋海龙的账号，零钱花的放款用的是黄晓飞的账号，收款账号为黄晓飞和宋海龙的支付宝、丰收家（杭州联合银行卡生成的二维码，好几个催收都办理了，包括黄晓飞、宋海龙、宋鄱湖等人）。商户账户都是黄晓城在控制，最终钱会转到黄晓城的招商银行卡和建设银行卡里。苹果贷2018年4月上线，客户大概有5000个左右，包括复借，毛利润200万左右，在其电脑上都有台账，包括还清和正在还款的。 爱花花是最早做的一个平台，零钱花是2018年6月开始的新平台，到被抓时两个平台都在运营。爱花花、零钱花账目登记都是在公司总表上面，电子表格的名称叫“爱花花打款记录”，表里面有表1、表2、表3，表1是爱花花的账目，表2是借友钱的账目，这个是信用贷，表3是零钱花的账目。零钱花平台名字改过好几次，有贷小宝、来贷鸭。 其看了民警从其电脑上提取出来的爱花花借款用户信息表，“借款状态变更/时间”是指客户借还时间，“姓名跟手机号”是指客户的信息，都是从别人的贷款超市那边弄过来的；“ID账号”指其一方给客户的苹果ID账号；“ID密码”指其一方给客户账号后，信审同意修改之后的密码；“型号”指客户的手机型号；“借款额度”指客户手机型号对应能够借到的款项；“支付宝账号”指客户的账号，其一方后续通过支付宝放款给客户；“渠道”指第三方贷款超市，上面会写快钱贷、小鱼、易钱庄，这些都是客户信息来源的平台名称，还有一些写着电话，这是客户注册信息后，没有来贷款，其一方通过打电话的方式联系对方是否需要借款，要是客户借款了，就会备注电话，还有一些像李伟这样的带名字的平台，其实是对方平台商务的名字；“对应客服”备注001、002、003等，是审核客户的微信编号，可以对应相应的工作手机，但其一方客服人员是随机使用工作手机的，无法确定名字；“借款时间”“还款时间”指客户借款和还款的时间；“放款金额”指客户实际拿到的钱，在爱花花中，刚开始的时候，其一方放款金额会多一点，如额度1000元，实际放款752元，这样做为了营销，让客户知道其一方的贷款比其他类似苹果贷公司的利息要低一些，但后来发现没有什么用，在零钱花的时候，将放款金额调整到750元；“应还款金额”指客户要还款的金额数额，有一些是0，说明已经还款的，有一些是1000元或者2000元的，就是客户还没有还款；“押金可退”这一栏数据也是在爱花花这个表格上有的，当时提出这个概念也是为了促进营销，吸引客户，押金的额度是借款额度的5%，具体怎么操作其不清楚；“违约金”指客户在没有续期的情况下，逾期一天或者几天收取的费用，一般逾期一天收取的费用是借款金额5%；“还款金额”指客户实际时间还款的数额；“还款备注”指客户还款的方式；“用户还款账单”指没有还款的客户现处于两个阶段，后面备注二催、三催以及对方的人员，说明客户处于的阶段；“续期列表”指客户续一周的起止时间，续期费以及续期费到账的方式。续期费与违约金不是同一个概念，续期费是客户正常续期一周所要支付的费用，违约金是客户逾期后，要支付的费用，逾期一天算一天的费用，两天就算两天的费用。如果续期费用已经超过本金，还是需要还本金的。 员工工资是基本工资+绩效考核，绩效考核看员工平常工作表现，出勤率等，由其打分，与推广审核的数量没有关系，只不过是分工不同。另催收部的二催、三催工资除底薪、绩效外还有催收回款的提成。工资是黄晓城的招商银行卡账户发出的，每个月15日发，由黄晓城负责； 73、郑晖的供述，证实其于2017年7月入职，负责流量。2017年12月底，因国家对现金贷管控，行业不景气，肖海彬和黄某1决定弄苹果贷，一开始肖海彬让其和黄某1先去少量导流推广，试运行效果比较好，没两个月就开始大量导流引进客户源，2018年4月，因苹果贷导流成本太高，就暂停了苹果贷的跑量，之后其就帮做信审工作，一直做到2018年7月之后其就没有参与到苹果贷工作中去了。2018年8月其离职后自己做流量代理了，就完全没有参与苹果贷。但这个流量代理是挂在晟宇的，要支付60%给晟宇。其自己还招收金某等员工。因其和黄某1手上有客户资源，有渠道资源，肖海彬和黄晓城为了留住其和黄某1，分别给其和黄某15%、3%干股。其记得在2018年11月问过肖海彬，苹果贷这个项目有多少钱了，当时肖海彬说有400万了，不过要等到年底的时候看项目会不会停下，如果停下的话就会给股东分红，如果不停下可能就要明年再分红了。其当时去问肖海彬就是想看下其这5%股份能分到多少钱。不过等到2019年1月公司被公安机关抓了，所以到现在还没有分红过； 74、谢立东的供述，证实其于2017年底入职，负责运营和商务。2018年初，因为银监会出了规定，现金贷业务停了，当时导流业务少了，肖海彬在说公司要开展一个贷款项目，先带其们去他朋友的公司考察一下，当时肖海彬、张晓飞、徐诗瑶和其到了余姚一家公司，看他们工作人员怎么做苹果贷，主要学信审。学了大概1-2小时，把流程看了一遍，当天下午就回公司。之后在公司开了一次会，所有成员都参加，去考察的人在会上讲了一下苹果贷流程，讨论是否可以，之后就开始测试。当时还没有苹果贷系统，用Ｈ5页面，肖海彬去推广，有客户来加微信，几个员工轮流做信审，相当于前期培训。一直测试到3月中旬左右，客户多起来，肖海彬去搞了一个苹果贷的后台管理系统，由郑晖去其他第三方贷超平台推广苹果贷，其、刘昊、徐诗瑶、鈄江梅、周玉稣、黄某1，以及之后再陆续招的谢佳、唐淑敏做信审，打款主要是张晓飞在操作，信审也会帮忙打款，董洪伶作为肖海彬助理，很多时候也帮忙信审和打款。2018年11月，其负责管理信审和立借管家，郭梦鸽负责立借管家和苹果贷推广的维护； 75、周明华的供述，证实其入职的公司叫钱梁，下面有技术部、商务部、人事部、财务部、运营部、催收部等。技术部负责借贷类软件开发与维护，满足运营部门的技术需求。其是技术部的项目经理，负责任务分配，针对业务部门给其的产品，分配技术部门人员做，跟进产品进度。2018年6月入职后就帮助维护苹果贷系统，但其是在2018年9月才知道肖海彬他们在做的是苹果贷。（侦查期间周明华稳定供述，是2018年9月知道晟宇在做苹果贷。在审查起诉期间供述，是从其做晟宇公司维护的时候知道苹果贷，2018年9月底的时候，其听说他们在锁客户手机的）； 苹果贷是公司以前的技术员留下的，其进公司后，叫爱花花，后来改名零钱花，其他名字也改过，是一个手机贷款软件，但只能使用苹果手机贷款，该系统原始代码其是没有的，所以不能做大的修改，只能改一些前端的东西，比如产品名称，ｌｏｇｏ等。维护工作有个微信群，叫什么零花钱问题反馈群，里面有七八个人，其、肖海彬、胡某1、杨某、汪某等人，涵盖了技术部整个分工。其一般把肖海彬需要维护的内容分配给下面相关的技术工程人员，后期的时候，肖海彬出问题会直接找下面的人解决，一般系统崩溃和服务器续费、ｌｏｇｏ名字更换，背景图更换找运维胡某1他们组，成品名称更换找前端的孙某1，短信通道续费、注册不了、硬盘满了等问题可能是先测试组杨某他们测试问题出在哪里，再交给运维进行修正，前端客服微信二维码更换找ｗｅｂ前端孙某1他们，第三方通道的沟通找后端Ｊａｖａ开发组长陈汉林他们。技术维护的频率差不多一个星期两次，2018年7月-9月维修次数比较多，后来维护频率比较少了。其在钱梁公司每月工资2万左右，其中基本工资1.6万元，再加上绩效； 76、宋海龙的供述，证实晟宇公司老板为黄晓城，具体是肖海彬管理。晟宇同楼层还有钱梁、三保两家公司，都是黄某2的。三家公司是独立的，晟宇主做苹果贷，另外还有代运营业务，主要是黄晓飞负责。黄某2让其做了三保的法人，给了其钱梁的名义股东，其没有出资，也没有股份。其是在晟宇打卡的，同楼层还有一个技术部。其在晟宇苹果贷一催做到期提醒。2018年6月，其到公司之前何明辉负责一催，并教其到期提醒，2018年9、10月，何明辉被肖海彬分到运营部，肖海彬自己管理一个月左右，11月让其负责一催。苹果贷下有两个部门，一个是信审部，谢立东负责，一个是催收部，一催其负责，二催三催柏广知负责，数据有肖海彬负责，下面有喻家乐统计，张晓飞核对，俞洁做表格登记。打款用其与黄晓飞的支付宝账号，是黄晓城跟其要的。也有催收收到自己账户，最后转到黄晓城招商银行卡里； 77、王河晨的供述，证实其于2018年8月初入职晟宇，做一催； 78、宋鄱湖的供述，证实其于2018年8月底入职晟宇，做一催； 79、黄晓飞的供述，证实其于2018年7月到钱米公司，该公司主要做现金贷的平台技术开发，没有适合其工作，两个月后，黄某2把其安排到了黄晓城的晟宇公司，当时黄晓城跟其讲，他们苹果贷的工作岗位人员已经饱和了，让其负责其他现金贷的到期提醒，之后肖海彬招了王怡和李红波分到其手下做现金贷的到期提醒。2018年7、8月，肖海彬跟其说他们需要其支付宝开个子账号，让其授权一下。其授权开了子账号。一开始其不知道他是去哪里用的，到了2018年11月或12月，其问肖海彬拿其子账号干嘛用，他说他们苹果贷打款的支付宝账号经常会被封，所以拿来给客户放贷的时候打款用的； 80、闫呈飞的供述，证实其于2018年8月8日入职晟宇，做一催； 81、谢佳的供述，证实其于2018年8月底入职晟宇，在运营部做苹果贷复借（之前是董洪伶在做）； 82、何明辉的供述，证实其于2018年4月底5月初入职晟宇，一开始在公司催收部，做一催工作，干了3、4个月，因不适合干，肖海彬让其做现金贷信审，即放贷审核，时间为9-11月，后肖海彬让其帮谢立东做立借管家导流。2018年12月2日至12月27日其父亲生病请假回老家了。其回公司后肖海彬说上线了来贷鸭的产品，让其负责与技术对接，反馈问题。晟宇同楼层有专门做技术的公司，应该是制作或维护其公司苹果贷系统； 83、徐诗瑶的供述，证实其于2017年10月入职钱呗。2017年年底肖海彬带其、张晓飞、谢立东、黄某1一起到宁波一个地方考察苹果贷，学习苹果贷流程。回来后，肖海彬开始测试苹果贷，其负责打电话给客户要不要贷款，并引导要贷款的客户加信审的微信号，谢立东负责信审，黄某1决定是否放款，张晓飞负责打款。2018年3月左右，钱呗突然解散了。其几个老员工被肖海彬转到晟宇。2018年4月苹果贷正式上线。黄某1是信审总负责人，决定是否放款，黄某1不在的时候，郑晖决定是否放款，郑晖帮忙了一个月左右。其、刘昊、谢立东、周玉稣、鈄江梅负责信审。其做信审到2018年10月左右，后黄晓城安排其做商务，跟苹果贷没有关系。另外，其在被抓前帮忙打过几天款，用黄晓飞的支付宝给客户打款。另2018年5月出了车祸，陆续请假一个月； 84、刘昊的供述，证实其于2017年8月入职钱呗，做网络贷款信审。2018年3月入职晟宇，做苹果贷信审； 85、鈄江梅的供述，证实其于2018年4月前后入职晟宇，做苹果贷信审工作； 86、周玉稣的供述，证实其于2017年8月入职钱呗，2018年入职晟宇，做风控（信审），主要负责对申请贷款的人员进行审核与审批； 87、董洪伶的供述，证实其于2018年8月中旬入职晟宇，做苹果贷审核、打款工作； 88、俞益轩的供述，证实其于2018年10月6日-2018年12月30日在晟宇公司风控部工作，负责把控审核客户能否通过公司设定的苹果贷贷款条件，在催收部门忙不过来的时候，也会帮忙做一催工作； 89、唐淑敏的供述，证实其于2018年9月底入职晟宇，做信审； 90、柏广知的供述，证实其于2018年5月初入职晟宇，做三催，2018年7、8月成为二催、三催负责人； 91、孙少闻的供述，证实其于2018年8月中旬入职晟宇，做二催； 92、周俊伟的供述，证实其于2018年9月中旬入职晟宇，做二催； 93、郭学良的供述，证实其于2018年8月中旬入职晟宇，做三催； 94、张晓飞的供述，证实其于2017年10月入职钱呗，做现金贷项目助理。钱贝解散时，其直接被安排到晟宇，做老板黄晓城的助理。2018年3、4月，肖海彬带其、黄某1、刘昊、徐诗瑶、谢立东到肖海彬朋友公司学习苹果贷业务运营模式。苹果贷上线后，其负责记公司总表信息“爱花花打款记录”。2018年8月俞洁入职后，总表统计交接给俞洁，其被安排做收款的统计登记。2018年8月，因收款登记与实际收款对不上，由财务刘丹负责核对每笔还款收入，因刘丹比较忙，其负责核对每笔收款。有时，谢立东会叫其、俞洁、徐诗瑶、郭梦鸽打款。苹果贷上线后，其负责记公司总表信息“爱花花打款记录”。苹果贷一个月收入都是几十万以上的。其每月工资7000元，扣除五险一金，目前到手6万左右； 95、郭梦鸽的供述，证实其于2017年10月入职钱呗，做立借管家。2018年4月钱呗解散后，其入职晟宇，负责立借管家。2018年6月，郑晖让其做苹果贷推广渠道商注册统计，其负责与其他平台核对其公司苹果贷在对方平台的点击量或者注册量，其做好表格后发给谢立东查看，没问题就把结算单发给财务刘丹，有刘丹支付对方平台推广费用。2018年10月前后开始，公司苹果贷忙不过来时（周末人员休息），肖海彬让其帮忙值班信审、打款。一个月差不多值班两天左右。其试用期每月7200元，转正每月9000元； 96、刘丹的供述，证实2018年8月初，其通过其男朋友肖海彬入职晟宇，负责财务，主要做公司报税、苹果贷推广的渠道付费、员工工资发放。另其入职后，做了大概半个月催收统计，每天还要统计催收部门催讨回来的钱款，具体为张晓飞和喻家乐给其一份催收部门讨债收钱的表格，其将上述表格内，已经追讨到的钱和未追讨到的钱区分开，表格整理好之后，将表格发给张晓飞和喻家乐，由他们给催收部的人，催收部的人再去催讨没有还款的人。苹果贷放贷的钱，是其把钱总的打到黄晓飞和宋海龙的银行卡上的。其一直工作到2019年1月16日公司被查处为止。其月工资6000元，一共拿到2.8万余元； 97、胡祖江的供述，证实其于2017年7月入职，于2018年9月离职。其中2017年7月至9月在商务部实习，2017年10月至2018年6月做立借管家，2018年7月至2018年9月三个月做苹果贷数据统计，具体工作为给一催人员分配催收名单，一催人员会将每一天的催收情况反馈给其，其在表上登记汇总，然后将登记后的表格给张晓飞进行核对，张晓飞登记后，还会给其一份，让其再一次进行核对，其和张晓飞互相统计确认无误后，其将表格再反馈给刘丹，由财务刘丹再审核一遍，以防有漏，有时一催忙不过来，需要锁机的，其也会帮忙锁机，最后其会登录客户的苹果ID，查看客户的通讯录，之后其再将通讯录给二催三催的人员，由他们打电话通知。其在苹果贷工作中拿到2.4万元左右； 98、喻家乐的供述，证实其于2018年9月5日入职晟宇，做催收环节的数据统计。其工资为底薪3000元+1000元； 99、俞洁的供述，证实其于2018年8月22日入职晟宇，负责数据登记整理。流程为公司放贷后，打款的人将前一天打款的客户信息整理好给其，包含了客户借款名字、支付宝账号、手机号码，公司提供给客户的ID账号、手机串号（IMEI）、手机型号、贷款金额、贷款时间、到期还款日期、实际放款金额。其将上述信息登记在公司总表（爱花花打款记录）。催收把每天收回的贷款金额报给喻家乐，喻家乐集中统计后把数据给张晓飞，张晓飞核对数据，之后喻家乐把张晓飞核对无误后的客户贷款还款明细表发给其，其将该数据登记在总表上。该表放在WPS云端文件夹中，公司有权限的员工可以到共享平台上查看。【总表数据】表格在其电脑里，其登记了零钱花和爱花花两张子表。其是2018年9月15日从张晓飞手上接手总表的，之前是张晓飞在统计。绿色代表客户已经还清贷款，大红色是延期未还、首借未还的状态，淡红色是正常续期、正常缴款，土黄色是中间有一两天没有交逾期费，无色是还没有到还款日期。其公司试用期每月4500元，加全勤奖200元，转正每月5000元，加全勤奖200元。其拿了3个月试用期工资和1个月转正工资； 100、肖海彬电脑中客户数据的提取笔录（附电子数据）、光盘，证实依法在肖海彬电脑中提取了“爱花花打款记录1.12”等电子数据压缩拷贝至U盘新建文件夹“20190122肖海彬电脑数据提取”中； 101、柏广知电脑中客户数据的提取笔录（附电子数据）、光盘，证实依法在柏广知电脑中提取了“要搞客户资料”（9个客户）、“陈伟军155××××1711（1）”、“陈旭10004.3放款（1）”、“吴小平139××××6617”；21张客户苹果手机通讯录名片（王涛、张希虎等）；“每月回款统计表”中10-12月回款统计表（系柏广知统计二催三催的业绩表）；“9月分案”、“10月分案”、“11月分案”、“12月分案”、“2019.1月分案”（系柏广知给二催、三催分催收客户名单）。（因部分二催、三催任务分配单中没有客户借款日期，无法对应，故根据总表借款备注中涉及二催、三催人员的，进行筛选统计）； 102、喻家乐电脑中数据的提取笔录（附电子数据）、光盘，证实依法在喻家乐电脑中提取了“收款”文件夹，内有Excel表数据为其自己统计一催当天催款收款情况，统计后转发给张晓飞审核，审核确定的数据再转给其，其保存在该文件夹中，Excel表的全称是时间+收款构成，前面的日期就是制表日期和当天收款情况，一个日期有两个Excel表，一张是喻家乐制作，一张是张晓飞确认修改。“提醒”文件夹，内有子文件，全称由时间构成，子文件里的Excel表是每个一催人员当天催收的情况反馈，表中一催工作人员标记绿色代表客户已经还款，标记黄色和蓝色是客户续期已缴费，没有色是不还款，不缴任何费用；“爱花花打款记录”Excel表，为公司中的统计表格，为俞洁统计的。（一催人员的数据按此“提醒”文件夹筛选统计）； 103、郭梦鸽电脑中数据的提取笔录（附电子数据）、光盘，证实依法在郭梦鸽电脑中提取记录公司开票信息和对公银行账号的“开票信息”文档；记录对方贷款公司后台账号、密码，每天结算记录和收入情况的“贷超”Excel；“渠道”Excel、“贷小宝渠道数据截至1.3”Excel；记录了公司平台账号密码的“账号密码”表格； 104、张晓飞电脑中数据的提取笔录（附电子数据）、光盘，证实依法在张晓飞电脑中提取保存了所有收款账号的“账号”文档；记录了2018年9月至2019年1月贷款收回情况的“数据统计”文件夹，共五张电子表格； 105、俞洁电脑中数据的提取笔录（附电子数据）、光盘，证实依法在俞洁电脑中提取“收款明细”和“爱花花打款记录”两张统计表； 106、胡某1电脑中数据的提取记录（附电子数据）、光盘，证实依法在胡某1电脑中提取“ａｈｈ-ｃｕｓｔｏｍｅｒ-ｂａｓｅ”（内有所有用户的数据）、“项目明细”（内有具体条款项目的揭示），并拷贝至“胡某1爱花花零钱花数据”后制作成光盘。依法在胡某1手机微信中提取“爱花花微钱花信借项目群”、“零钱花技术交流群”的聊天记录和微信群成员信息； 107、《爱花花打款记录1.12》Excel表格，证实爱花花、零钱花客户借款、还款情况。其中爱花花已放款3938名客户，零钱花已放款给9542名客户，合计13480人。 对于各被告人及辩护人的辩护意见，综合评析如下： 1、本案是否定性为恶势力犯罪集团。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》规定，具有下列情形的组织，应当认定为“恶势力”：经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。经查，以被告人黄晓城、肖海彬为首的犯罪集团，组织架构清晰，利用互联网多次实施违法犯罪活动，利用套路贷敛财，以“软暴力”手段催收，为非作恶，欺压百姓、扰乱经济和被害人及其亲朋好友的正常生活秩序，造成较为恶劣影响，属恶势力犯罪集团。 2、本案是否属于套路贷。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中关于“套路贷”定义，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。本案中，被告人黄晓城等人以网络贷款名义，利用“信用贷款、无抵押，秒放款”等为诱饵吸引被害人借款，利用实际仅交付被害人借款金额的75%左右的方式虚增被害人债务，利用服务费、手续费等名义掩盖周息高达30%以上的方式诱导借款人；在被害人无力偿还时，或以收取高额续期费用的方式让被害人延期还款，或以收取逾期费的方式，不断加重被害人的“债务”负担。被告人黄晓城等人的行为符合“套路贷”犯罪特征。 3、本案应定性为诈骗罪还是非法经营罪、强迫交易罪。 首先，被告人黄晓城等人具有诈骗的主观故意。根据苹果贷的借款模式和盈利模式，结合参与作案的持续时间、工作内容和性质、认知水平等因素，足以认定黄晓城等人能够认识到借款金额和借款人实际到手金额之间存在虚高的差额、高额的续期费，且该差额部分存在虚构的事实。因而，被告人黄晓城、肖海彬等人在主观上能够认识到虚构的服务费、手续费、续期费等，且积极追求从借款人处获得该虚构的费用，因而具有诈骗犯罪的主观故意。其次，被告人黄晓城等人行为符合诈骗罪的客观要件。被告人黄晓城一方在借款过程中虚构所谓的手续费、服务费等项目，被害人在借款时虽然明知被扣除的具体费用，但不知道该费用是虚构的，遂“自愿”签订了借款协议，“自愿”承诺“还本付息”，因而产生了错误认识。第三，被害人在归还借款时，其不知道归还的金额中包括虚构的平台管理费、服务费，以致归还总额远远高于实际借款金额，被害人因此遭受了财产损失。借款到期后，被害人被催收时，仍不能认识到被催收的费用（包括服务费、手续费等）系虚构。在此错误认识下，有的被害人“自愿”归还钱款，有的被害人支付续期费，最终归还金额远高于实际借款金额，被害人因此遭受财产损失。被告人黄晓城等人采用事先扣除部分本金，虚增借款金额、“以贷还贷”方式恶意垒高借款人金额，无论被害人是否明知，均不影响被告人非法占有目的的认定。被告人黄晓城、肖海彬等人为非法占有他人财物，虚构服务费、手续费等事实，被害人在不知道前述费用是虚构的情况下签订借款协议，并在此错误认识基础上，遭受了财产损失。被告人黄晓城等人的行为符合诈骗罪的构成要件。被告人黄晓城等人进行非法放贷行为是其实施诈骗犯罪的手段，其行为不符合构成非法经营罪、强迫交易罪的犯罪构成。 4、本案中黄晓城等人是否构成敲诈勒索罪。 敲诈勒索罪是指以非法占有为目的，对被害人实施威胁、要挟的方法，强行索取公私财物的行为。本案中，被告人黄晓城等人非法占有的目的明显，是否构成敲诈勒索罪关键是催收行为是否采用威胁、要挟等的方法，本案中体现为是否实施了“软暴力”。“软暴力”是指行为人为谋取不正当利益或形成非法影响，对他人或者有关场所进行滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等，足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制，或者足以影响、限制人身自由、危及人身财产安全，影响正常生活、工作、生产、经营的违法犯罪手段。从收集在案的31名被害人的陈述看，被害人徐某1、王某1、程某、费某、吕某1、陈某1、吕某2、周某、沈某、赵某1等人陈述到未按期还款后被锁机。赵某1、吕某2陈述逾期后手机变成丢失模式，会嘟嘟嘟叫。徐某1的母亲王某5、赵某1、王某1、费某、吕某1、吕某2、陈某1陈述到，逾期后，催收人员向亲友打电话催款，但未讲到有威胁的言语。瞿某、廖文奇、莫金鹏等人陈述，对方和其说如果不还钱，会打电话给其通讯录的好友。王静、江豪华、倪金瑶等人陈述到，其知道逾期的后果，不仅要面临高额的逾期费用，还会有人不断电话骚扰家里人以及其手机通讯录里的好友，会锁其手机来胁迫其还款。综合被害人的陈述，可以看出，晟宇公司催收的方式主要有锁机、给手机设置为丢失模式并会嘟嘟叫、给亲友打电话等方式。上述催收手段足以造成被害人及其亲属的恐慌、恐惧心理，影响正常生活、工作，属于“软暴力”范畴。因而本案应定性为敲诈勒索罪。 5、本案是否属于电信网络诈骗。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》中关于电信网络诈骗的含义，认为电信网络诈骗犯罪是一种远程非接触性犯罪，技术含量高，时空跨度大，波及人数多，且手段隐蔽，花样翻新，较传统诈骗犯罪欺骗性更强。电信网络诈骗不仅侵害人民群众财产安全和其他合法权益，又严重干扰电信网络秩序，严重破坏社会诚信。本案中，各被害人与晟宇公司的工作人员虽未有当面接触，但被告人黄晓城等人所使用的诈骗手段，属于套路贷，没有严重干扰电信网络秩序，不符合电信网络诈骗的特征。不应当认定为电信网络诈骗。 6、被告人谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏等十六人的行为是否构成敲诈勒索罪。 经查，现有证据能够证实被告人谢立东等十六人系从犯。在共同犯罪中，从犯仅需要对自己的行为承担责任。上述被告人的主观故意是诈骗，且未参与二催、三催的犯罪事实，故只需要对参与的诈骗犯罪承担相应的责任。上述被告人的行为不构成敲诈勒索罪。 7、被告人周明华的行为是否构成犯罪。 《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》明确规定，明知他人实施“套路贷”犯罪，仍提供帮助的，以共同犯罪论处。其明知程度，结合行为人的认知能力、行为次数和手段等因素综合认定。周明华为其所在钱梁公司出售给晟宇公司的苹果贷APP的提供维护，在明知晟宇公司在实施苹果贷诈骗的情况下，仍提供技术支持，符合共同犯罪的情形，其行为构成诈骗罪。 8、被告人何明辉的行为是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》明确规定，明知他人实施“套路贷”犯罪，具有下列情形之一的，以相关犯罪的共犯论处，但刑罚和司法解释另有规定的除外：提供资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助的。何明辉在明知其在明知晟宇公司涉及苹果贷诈骗的情况下，仍提供信用卡、资金结算账户，其行为应当构成诈骗罪的共犯，而不是掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 9、关于被告人肖海彬是否从犯。 经查，肖海彬与黄晓城商量后决定实施苹果贷诈骗，后肖海彬具体负责苹果贷的全面管理。且肖海彬在晟宇公司中占有较大份额的股份。应当认定肖海彬为犯罪集团的首要分子。 10、关于被告人的犯罪数额的认定。 上列证据100-107中，从被告人肖海彬等人的电脑中依法提取了相关数据，根据所涉及的被害人的借款金额、续期情况等汇总后，得出被告人的犯罪数额。在计算犯罪数额时已扣除被害人实际所得的本金。黄晓城、肖海彬系首要分子，应当按照集团所犯全部罪行处罚。被告人郑晖系公司股东，测试期间即参与，从2018年4月股权变更后获得股份。虽没有参与敲诈勒索的事实，但其享有公司股份及分红的权利，应对诈骗及敲诈勒索的全部罪行承担责任。其余被告人按照对自己的行为负责的原则，不参与敲诈勒索犯罪的被告人谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏，按照诈骗数额认定，但涉及的被害人存在被敲诈勒索情形的，因该部分被告人的主观犯意是诈骗，犯罪数额的数额应全部计算为诈骗数额。按照从二催介入后的金额计算为敲诈勒索的犯罪数额的原则，对参与二催、三催的被告人柏广知、孙少闻、周俊伟、郭学良计算为敲诈勒索的犯罪数额。 其中，谢立东从苹果贷测试开始参与，且系公司部门负责人，故应对全部犯罪数额负责；宋海龙对其以及普通一催成员所涉及的被害人计算犯罪数额；王河晨、宋鄱湖、闫呈飞对自己涉及的被害人计算犯罪数额；黄晓飞、何明辉对其账户收款对应被害人计算犯罪数额；谢佳根据复借参与时间段数据计算犯罪数额；对徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏等信审人员，因信审人员共用微信与客户联系，无法匹配信审与客户的对应关系，故按照信审人员参与时间段金额/信审人员数量来认定涉案金额，又因各信审人员参与时间不同，按照最有利于被告人原则，均除以已查明的信审人员总数（8人），得出各参与信审人员的犯罪数额；柏广知对其以及普通二催、三催成员对应被害人计算犯罪数额；孙少闻、周俊伟、郭学良对自己催收对应被害人计算犯罪数额；张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁按照实际所得计算。 周明华的犯罪数额的计算。周明华的供述证实，2018年6月入职后就帮助维护苹果贷系统，但其是在2018年9月才知道肖海彬他们在做的是苹果贷，并知晓苹果贷的经营模式。按照有利于被告人的原则，其应对晟宇公司2018年10月起至被查获时的犯罪数额承担责任，为诈骗既遂合计约600万元，未遂合计80余万元。 11、对按期归还或未经二催、三催即还款的金额，年化24%收益金额是否应当剔除。 《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，在认定犯罪数额时，从总体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”、“服务费”等名目被非法占有的财物，均应计入犯罪数额。同时规定，被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。故扣除本金数额以外，其他的一律计入犯罪数额。上述二催、三催的金额及年化24%收益金额应当计入犯罪数额。 12、关于辩护人提出郑晖2018年7月以后没有参与，对后续金额不承担责任的问题。 首先，郑晖持有晟宇5%的股份。虽然郑晖没有实际出资，但根据郑晖供述其在2018年11月的时候，其为了了解苹果贷运行情况以及了解自己5%股份可以分到多少钱，还问过肖海彬，苹果贷项目盈利情况。郑晖自己也认为根据相应股份可以分到相应分成，故郑晖应当对持股期间涉案金额负责。其次，根据被害人瞿某的还款记录，在2018年8月以后，郑晖的银行账户还在作为苹果贷的收款账户使用。张晓飞也供述郑晖还是在负责苹果贷的推广。根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第5条的规定，组织发送贷款信息、广告，吸引、介绍被害人借款的；明知他人实施套路贷犯罪，提供资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助的，以相关犯罪的共犯论处。故2018年7月以后，郑晖推广苹果贷、提供账户用于套路贷犯罪，仍应承担责任。 本院认为，被告人黄晓城、肖海彬、郑晖、谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏、张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相等方式骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪。其中被告人黄晓城、肖海彬、郑晖、谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣属数额特别巨大，被告人董洪伶、俞益轩、唐淑敏属数额巨大，被告人张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁属数额较大。被告人黄晓城、肖海彬、郑晖、柏广知、孙少闻、周俊伟、郭学良以非法占有为目的，采用威胁、要挟的方法，强行索取他人财物，其行为均已构成敲诈勒索罪，属共同犯罪，其中被告人黄晓城、肖海彬、郑晖、柏广知、孙少闻属数额特别巨大，周俊伟、郭学良属数额巨大。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人黄晓城、肖海彬、郑晖一人犯二罪，应数罪并罚。在共同犯罪中，被告人黄晓城、肖海彬系首要分子，被告人郑晖、谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏、柏广知、孙少闻、周俊伟、郭学良、张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁系从犯，对被告人周明华、宋海龙、王河晨、宋鄱湖、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、俞益轩、唐淑敏、柏广知、孙少闻、董洪伶予以减轻处罚，对被告人郑晖、谢立东、周俊伟、郭学良、张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁予以从轻处罚。被告人宋鄱湖、刘丹犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，依法予以从轻处罚。被告人肖海彬、郑晖、谢立东、周明华、宋海龙、王河晨、黄晓飞、闫呈飞、谢佳、何明辉、徐诗瑶、刘昊、鈄江梅、周玉稣、董洪伶、俞益轩、唐淑敏、柏广知、孙少闻、周俊伟、郭学良、张晓飞、郭梦鸽、胡祖江、喻家乐、俞洁归案后如实或基本如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚；各被告人均自愿认罪，酌情从轻处罚。采纳相关被告人及辩护人要求从轻或减轻处罚的意见。结合被告人谢佳、徐诗瑶、董洪伶、唐淑敏、张晓飞、郭梦鸽、刘丹、胡祖江、喻家乐、俞洁的犯罪事实、情节及社会危害性，不宜宣告缓刑。不采纳相关辩护人建议宣告缓刑的意见。作案工具应当没收；犯罪所得，应予追缴。给被害人造成的经济损失，依法应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款和第三款、第五十六条第一款、第六十九条第一款和第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄晓城犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五百万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币一百万元。决定执行有期徒刑十七年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币六百万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○三六年一月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人肖海彬犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币三百万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币一百万元。决定执行有期徒刑十五年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币四百万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○三四年一月十五日止。罚金限在判 决生效后十日内缴纳）； 三、被告人郑晖犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币一百万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元。决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币一百五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年四月十九日起至二○三二年十月十八日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人谢立东犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二九年七月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 五、被告人周明华犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二五年一月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 六、被告人宋海龙犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二六年一月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 七、被告人王河晨犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二四年七月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 八、被告人宋鄱湖犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二四年一月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 九、被告人黄晓飞犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二四年一月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 十、被告人闫呈飞犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二四年一月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 十一、被告人谢佳犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二三年七月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 十二、被告人何明辉犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二三年四月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 十三、被告人徐诗瑶犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二三年十月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 十四、被告人刘昊犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二三年七月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 十五、被告人鈄江梅犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二三年七月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 十六、被告人周玉稣犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二三年七月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 十七、被告人董洪伶犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二一年十月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 十八、被告人俞益轩犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年四月十一日起至二○二一年七月十日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 十九、被告人唐淑敏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二○年十月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二十、被告人柏广知犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二五年七月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二十一、被告人孙少闻犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二三年七月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二十二、被告人周俊伟犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二三年一月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二十三、被告人郭学良犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二二年一月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二十四、被告人张晓飞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二○年十月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二十五、被告人郭梦鸽犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二○年七月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二十六、被告人刘丹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年四月二十五日起至二○二○年六月二十四日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二十七、被告人胡祖江犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年四月十一日起至二○二○年四月十日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二十八、被告人喻家乐犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二○年一月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二十九、被告人俞洁犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年一月十六日起至二○二○年一月十五日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 三十、各被告人违法所得的一切财物予以追缴；对被害人的合法财产予以返还；交付被害人的本金，予以没收。扣押在案的财产依法处置后，在返还被害人的合法财产有剩余部分，依法予以追缴； 三十一、暂存于绍兴市公安局柯桥区分局的电脑主机17台、笔记本电脑41台、手机90只、U盘1个、平台账号密码1份、平板电脑1台、电脑1台、主机1台，予以没收。由绍兴市公安局柯桥区分局负责处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三十份。 审 判 长  傅蓉蓉 审 判 员  鲁志杰 人民陪审员  沈保罗 二〇一九年十二月二十五日 书 记 员  张棋权 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 ?*MERGEFORMAT?66?