大连市沙河口区人民法院民 事 裁 定 书（2019）辽0204民初9560号原告：周波，男，汉族，1962年12月8日出生，住黑龙江省哈尔滨市南岗区。委托诉讼代理人：赵静，辽宁同方律师事务所律师。被告：国汇财富投资管理（大连）股份有限公司，住所地大连市沙河口区黄河路620号22层D单元。法定代表人：魏忠良，总经理。委托诉讼代理人：宫元栋，辽宁兴中律师事务所律师。委托诉讼代理人：吴昌寅，辽宁兴中律师事务所律师。被告：大连大富基缝纫机有限公司，住所地大连市中山区葵英街9号，统一社会信用代码：91210202118429232T。法定代表人：石连盛，总经理。委托诉讼代理人：姜立光，男，该公司职员，住大连市西岗区。委托诉讼代理人：李明周，男，该公司职员，住大连市中山区。原告周波与被告国汇财富投资管理（大连）股份有限公司、大连大富基缝纫机有限公司民间借贷纠纷一案，本院于2019年10月30日受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告周波的委托诉讼代理人赵静、被告国汇财富投资管理（大连）股份有限公司的委托诉讼代理人吴昌寅、被告大连大富基缝纫机有限公司的委托诉讼代理人姜立光到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、被告国汇财富投资管理（大连）股份有限公司偿还原告借款本金200万元，并自2018年10月1日起至清偿之日止按照年利率1.33%的标准计算给付利息；2、原告对被告大连大富基缝纫机有限公司提供的抵押物折价拍卖、变卖所得价款在第一项借款本金和利息的范围内享有优先受偿权。事实与理由：原告周波与被告国汇财富公司于2017年11月29日签订了《信用咨询与管理服务协议》，双方约定原告作为出借人提供借款本金200万元交给国汇财富统一支配和管理，国汇公司按月向原告支付利息。在签订合同当日原告就将该200万元转入国汇公司指定的公司账户内（收款人为轩海成）。2017年11月29日，原告与国汇公司还签订了两份《补充协议》，对借款本金的借款期限再次做出明确约定。2017年12月7日，原告与国汇公司又签订一份关于办理抵押事宜的《补充协议》，根据该份协议约定的内容，国汇公司提供被告大连大富基缝纫机公司名下的房产做抵押担保，且各方就该房产进行了抵押登记。事实上，原告向国汇公司提供借款本金后，国汇公司于每月29日左右向原告指定的账户汇入利息，每月支付利息为26667元，由此可计算出双方之间的利息是按照月1.33%的标准计算。国汇公司最后一笔利息是在2018年9月支付的，此后就再未支付过利息。国汇公司未向原告说明延期和拒付利息的理由，其行为已经构成违约，依法应当承担违约责任。被告大连大富基缝纫机公司以自己的财产为该笔债务进行担保，且抵押物已经抵押登记，抵押权依法成立，其应承担担保责任，原告有权优先受偿。故提出如上诉请。被告国汇财富投资管理（大连）股份有限公司辩称，我公司已经涉嫌非法吸收公众存款被公安机关立案侦查，相关高级管理人员也已经被逮捕，包括本案在内的相关合同等材料已经移交给公安机关，因此本案涉及刑事犯罪问题。依据我国相关法律规定，人民法院在审理民事案件中发现涉及违法犯罪的，应将案件移送公安机关，有关单位和个人不得就同一事实向人民法院提起民事诉讼，法院也不应予以受理，本案也不应按照民间借贷法律关系审理，因此应当驳回原告的起诉。被告大连大富基缝纫机有限公司辩称，2017年11月，我公司已经把房子出售给轩海成个人，2018年2月27日，房款也全部付清，我公司就是卖房子，没有和任何人借款，也没有签订过任何借款合同，我公司是按照轩海成的要求办理抵押并配合办理抵押手续，原告主张房屋如何处理，与我公司无关，抵押协议是原告与国汇公司签的，不是与我公司签的，如果承担责任，也是在抵押房产的价值内承担责任，超过房屋价值范围之外的数额我公司不同意承担。经审理查明，2017年11月29日，原告与被告国汇财富投资管理（大连）股份有限公司（以下简称国汇财富公司）签订《信用咨询与管理服务协议》，约定国汇财富公司为原告提供信用咨询与管理服务，原告选择“对乙方（国汇财富公司）服务中的《借款协议》下的个人债权债务关系进行受让，将款项支付给所购买的债权的转让方，从而完成资金的出借”这种出借方式。原告可在有需要时，向国汇财富公司提出将自己当时持有的债权资产全部或部分转让给第三方的需求，国汇财富公司在接受原告的书面申请后按照约定为原告寻找债权受让人，协助办理转让手续。同日，原告与被告国汇财富公司签订《自己出借及回收方式协议》。同日，原告与被告签订《补充协议》2份，约定原告出借金额为200万元，意向出借日期2017年11月29日，出借期限24个月。前述协议签订后，原告于2017年11月29日向轩海成的个人账户转入款项200万元，被告国汇财富公司向原告出具了《款到账确认书》，确认收到该笔款项。同日，原告就大连大富基缝纫机有限公司（以下简称大富基公司）名下的位于大连市甘井子区房屋设定抵押权，次日，原告取得《不动产登记证明》，取得案涉房屋抵押权登记。2017年12月7日，原告与被告再次签订《补充协议》，约定被告国汇财富公司以大连大富基缝纫机有限公司名下的位于大连市甘井子区设定抵押。2017年12月29日起至2018年9月期间，轩海成每月向原告转账26667元，共计转款10笔。另查，2017年11月26日，被告大富基公司（卖方）与轩海成（买方）、国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司（担保方）签订《合同》，约定大富基公司将位于大连市甘井子区315.21平方米房产和大连市甘井子区328.52平方米房产卖与轩海成。双方约定两处房产总价款520万元。支付方式为自该房产办理完抵押给轩海成指定的人开始，20个工作日内支付完毕。（抵押行为自本协议签订之日起三日内完成）该房产买卖暂时不过户，待轩海成方便时通知大富基公司办理过户手续，过户手续由轩海成办理，大富基公司应无条件配合，双方因买卖过户产生的所有税费，由轩海成承担。自本合同签订之日起，大富基公司房产抵押给轩海成指定的人选，买卖行为产生法律效力。因该房产暂时不过户，只是进行抵押，如因大富基公司行为导致该房产被第三方采取法律措施而产生的法律后果，由大富基公司承担一切后果，并在3个工作日内无条件返还轩海成支付的房款，同时承担房款总额百分之二十的违约金。本合同签订之日起，国汇巴巴爸爸公司为轩海成承担保证责任，先期开具520万元支票，质押于大富基公司处，如轩海成不能按期支付大富基公司购房款，国汇巴巴爸爸公司开具支票行为视为代为履行。该房产自办理完抵押之日起，轩海成必须在6个月内办理完过户手续，因规定的期间内没有办理过户手续的，出现一切后果由轩海成自行承担。被告大富基公司在本案庭审中陈述其已经收到轩海成支付的房款，并将房屋交付给轩海成。2019年7月17日，大连市公安局沙河口区公安分局对被告国汇财富公司非法吸收公众存款案立案侦查；2019年10月11日，大连市公安局沙河口分局因轩海成涉嫌非法吸收公众存款，对轩海成执行逮捕。在本案审理过程中，大连市公安局沙河口分局于2019年12月13日对案涉大连大富基缝纫机有限公司名下的位于大连市甘井子区房屋予以查封。上述事实，有原告提供的起诉状、《信用咨询与管理服务协议》、补充协议、银行转账凭证、款到账确认书、银行交易流水、《不动产登记证明》、被告国汇财富投资管理（大连）股份有限公司立案通知书、逮捕通知书、提供大连大富基缝纫机有限公司的合同、本案调取的大连市不动产登记中心查询结果以及双方当事人当庭陈述笔录在案为凭，且经当庭质证和本院的审查，应予采信。本院认为，被告国汇财富公司涉嫌非法吸收公众存款，其所涉犯罪为涉众型经济犯罪，公安机关已经立案，刑事案件正在侦办过程中，根据《最高人民法院关于审理借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”之规定，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条“对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察机关“之规定，原告的民事权利保护应当首先通过刑事追赃、退赔的方式解决。原告在本案中就同一事实提起以犯罪嫌疑人为被告的民事诉讼，应驳回原告的起诉。在本案中，原告亦陈述如被告国汇财富公司存在非法吸收公众存款的情况，要求被告大富基公司就其抵押的房屋承担担保责任，但原告与被告大富基公司并未签订过担保合同，虽然大富基公司曾以登记在其名下的房屋为案涉款项进行担保，但大富基公司陈述将案涉房屋出售给案外人轩海成，已收取房款并交付房屋，仅暂未办理产权过户登记手续，而轩海成在公安机关对其讯问过程中陈述其购买了案涉房屋并已占有使用，出于节省过户税费考虑暂未办理过户登记手续，公安机关在办理被告国汇财富公司、轩海成非法吸收公众存款一案中已将案涉房屋查封。公安机关系在侦办同一案件中基于同一事实将案涉抵押财产予以查封，案涉财产现不具备处理条件，故亦应驳回原告的起诉。综上所述，依照《最高人民法院关于审理借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条的规定，裁定如下：驳回原告周波的起诉。案件受理费24720元、财产保全费5000元（原告均已预交），退回原告24720元，由原告负担5000元。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省大连市中级人民法院。审 判 长  孙 莹人民陪审员  李淑艳人民陪审员  王 芳二〇一九年十二月二十日书 记 员  张彦勃附相关法条：《最高人民法院关于审理借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。