宁夏回族自治区石嘴山市大武口区人民法院刑事判决书（2019）宁0202刑初322号公诉机关宁夏回族自治区石嘴山市大武口区人民检察院。被告人祁伟峰，曾用名祁新志，男，1977年1月18日出生于宁夏石嘴山市，汉族，初中文化，农民，群众，住宁夏石嘴山市。2016年5月12日因拒不履行生效法律文书确定的义务被本院决定拘留十五日；2016年12月9日因拒不履行生效法律文书确定的义务被本院决定拘留十五日；2016年12月24日因拒不履行生效法律文书确定的义务被本院决定拘留十五日；2018年9月10日因拒不履行生效法律文书确定的义务被本院决定拘留十五日；2019年4月12日因涉嫌犯拒不执行判决、裁定罪被石嘴山市公安局大武口区分局刑事拘留，同年4月15日决定延长拘留期限至七日；2019年4月26日经石嘴山市大武口区人民检察院批准，次日由石嘴山市公安局大武口区分局执行逮捕。现羁押于石嘴山市看守所。辩护人张世新、王虹艳，宁夏宁正律师事务所律师。宁夏回族自治区石嘴山市大武口区人民检察院以石大检公诉刑诉（2019）233号起诉书指控被告人祁伟峰犯拒不执行判决、裁定罪、非法经营罪，于2019年10月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月21日公开开庭审理了本案。石嘴山市大武口区人民检察院指派检察员周小龙、张剑出庭支持公诉，被告人祁伟峰及其辩护人张世新、王虹艳到庭参加诉讼。现已审理终结。宁夏回族自治区石嘴山市大武口区人民检察院指控：一、拒不执行判决、裁定事实被告人祁伟峰，公民身份证号xxx与祁新志的公民身份证号xxx，系同一人，2014年4月24日，祁新志的户籍信息被公安机关依法注销。2015年9月22日，石嘴山市大武口区人民法院以（2015）石大民初字第2537号民事判决书，对杨某1与祁某某、李某、祁新志民间借贷纠纷一案作出判决，判决祁某某偿还杨某1借款本金30万，利息177325元，共计477325元；祁新志对上述借款本息承担连带清偿责任。2015年11月11日，石嘴山市大武口区人民法院以（2015）石执字第2043号向祁新志下达了执行通知书，责令其向申请执行人杨某1支付执行款484511元。被告人祁伟峰在知晓判决书内容及收到执行通知书后，未履行义务。2016年5月24日，石嘴山市大武口区人民法院以（2016）宁0202民初1805号民事判决书，对杨某1与祁新志民间借贷纠纷一案作出判决，判决祁新志偿还杨某1借款本金80万元、利息2587元，共计802587元。2016年7月26日，石嘴山市大武口区人民法院以（2016）宁0202执1635号向祁新志下达了执行裁定书、执行通知书、报告财产令，责令其向申请执行人杨某1支付执行款810687元。被告人祁伟峰在知晓判决书内容及法院责令其执行的义务后仍未履行。2017年6月1日，被告人祁伟峰因被张某3殴打致伤，其收到张某3的父亲张某4赔偿款15万元现金。祁伟峰于当日让祁某2（祁伟峰叔叔）、吴某1（张某3岳父）一起将15万元现金交给了中国银行工作人员吴某2，并让吴某2将15万元用于偿还其本人、祁某某、陈某、冯某等9人的中国银行信用卡。2018年2月26日，被告人祁伟峰因与石嘴山日报社名誉权纠纷，双方调解后达成协议，由石嘴山日报社补偿祁伟峰精神抚慰金2万元，后祁伟峰向石嘴山日报社提供了其名下的宁夏银行信用卡账户。2018年3月2日石嘴山日报社向被告人祁伟峰宁夏银行信用卡账户电汇2万元，后被告人祁伟峰将该笔资金用于个人支出。二、非法经营事实2014年8月26日、2015年3月19日，被告人祁伟峰先后注册成立了大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部，并以上述两家单位名义向银联商务股份有限公司宁夏分公司申领了2台销售终端机具（即POS机）。2014年11月24日至2019年3月24日期间，被告人祁伟峰为了“还卡”、“来回倒账”、消费支出，用其本人的中国银行、中国邮政储蓄银行、宁夏银行6张信用卡，其哥哥祁某某、前妻陈某、妹夫邹某的中国银行、中国工商银行、石嘴山银行4张信用卡，以及其非法持有的冯某、袁某等人11张中国银行信用卡，通过大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部的POS机刷卡套现。累计循环刷卡套现共计290余万元。且祁伟峰非法使用冯某、韩某1、袁某、邢某、王某2、张某56人的中国银行信用卡过程中逾期未还款，致使上述6人的个人信用受到了不良影响。公诉机关认为，被告人祁伟峰对人民法院已经发生法律效力的判决、裁定有执行能力而拒不执行，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以拒不执行判决、裁定罪追究其刑事责任。被告人祁伟峰违反国家规定，以虚构交易的方式，使用销售终端机具刷卡套现，扰乱了国家正常的金融秩序，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人祁伟峰一人犯数罪，应当数罪并罚，量刑时应同时适用《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款、第二款之规定。并向法庭提交书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。被告人祁伟峰辩称：1、他收到张某3赔偿款项后，当时让吴某2把钱打到他的卡上，结果吴某2他们把钱还到其他人信用卡上了；2、石嘴山日报社将款打到他的信用卡后银行就自动扣款了；3、他用十来张信用卡来回倒帐，数额没有这么多。其辩护人认为：1、关于拒不执行判决、裁定罪。首先大武口区法院（2015）石大民初字第2537号民事判决书的第一执行人是祁某某，而非祁伟峰，没有追究第一执行人而追究连带责任人，显然是处罚不公；其次拒不执行判决、裁定罪的主观方面是有能力执行而拒不执行，从公诉机关举证来看只有两笔款，一笔是张某3赔偿款，一笔是石嘴山日报社的补偿款，第一笔15万元的赔偿款，自张某3支付给祁伟峰后他没有拿到手而是直接偿还信用卡欠款，而非用于祁伟峰个人支出，因此不能认定其有还款能力而不予偿还；关于石嘴山日报社2万元的补偿款，石嘴山日报社将款直接汇入祁伟峰的信用卡后被扣款，当天又通过百老泉刷卡，而祁伟峰欠百老泉借款，该行为属于偿还借款的行为，没有发现其有转移财产的行为，故祁伟峰不存在有能力履行而拒不履行的主观故意及行为。2、关于非法经营，公诉人出示的证据使用的是刷卡交易等词汇，刷卡交易不存在违反国家规定；信用卡明确规定，持卡人可以刷卡交易，不违反法律的禁止性规定，刷卡交易并非虚假交易，属于正常的交易形式；本案被告人祁伟峰有自首的现象，其在山东得知其被追逃后，就于当天坐车赶回，虽然其系在家中被抓获，对于该现象请法庭予以考虑；其有立功的想法，有检举揭发他人犯罪的行为，虽然没有核实，但应当考虑其具有立功的动机。公诉机关认为本案被告人使用他人信用卡透支造成不良影响应酌定从重处罚，显然与本案事实不符。经审理查明：一、拒不执行判决、裁定事实被告人祁伟峰，公民身份证号×××，与祁新志，公民身份证号×××，系同一人，2014年4月24日，祁新志的户籍信息被公安机关依法注销。2015年9月22日，石嘴山市大武口区人民法院以（2015）石大民初字第2537号民事判决书，对杨某1与祁某某、李某某、祁新志民间借贷纠纷一案作出判决，判决祁某某偿还杨某1借款本金30万，利息177325元，共计477325元；祁新志对上述借款本息承担连带清偿责任。2015年11月11日，石嘴山市大武口区人民法院以（2015）石执字第2043号向祁新志下达了执行通知书，责令其向申请执行人杨某1支付执行款484511元。被告人祁伟峰在知晓判决书内容及收到执行通知书后，未履行义务。2016年5月24日，石嘴山市大武口区人民法院以（2016）宁0202民初1805号民事判决书，对杨某1与祁新志民间借贷纠纷一案作出判决，判决祁新志偿还杨某1借款本金80万元、利息2587元，共计802587元。2016年7月26日，石嘴山市大武口区人民法院以（2016）宁0202执1635号向祁新志下达了执行裁定书、执行通知书、报告财产令，责令其向申请执行人杨某1支付执行款810687元。被告人祁伟峰在知晓判决书内容及法院责令其执行的义务后仍未履行。2017年6月1日，被告人祁伟峰因被张某3殴打致伤，其收到张某3的父亲张某4赔偿款15万元现金。祁伟峰于当日让祁某2（祁伟峰叔叔）、吴某1（张某3岳父）一起将15万元现金交给了中国银行工作人员吴某2，并让吴某2将15万元用于偿还其本人、祁某某、陈某、冯某等9人的中国银行信用卡。2018年2月26日，被告人祁伟峰因与石嘴山日报社名誉权纠纷，双方调解后达成协议，由石嘴山日报社补偿祁伟峰精神抚慰金2万元，后祁伟峰向石嘴山日报社提供了其名下的宁夏银行信用卡账户。2018年3月2日石嘴山日报社向被告人祁伟峰宁夏银行信用卡账户电汇2万元，后被告人祁伟峰将该笔资金用于个人支出。二、非法经营事实2014年8月26日、2015年3月19日，被告人祁伟峰先后注册成立了大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部，并以上述两家单位名义向银联商务股份有限公司宁夏分公司申领了2台销售终端机具（即POS机）。2014年11月24日至2019年3月24日期间，被告人祁伟峰为了“还卡”、“来回倒账”、消费支出，用其本人的中国银行、中国邮政储蓄银行、宁夏银行6张信用卡，其哥哥祁某某、前妻陈某、妹夫邹某的中国银行、中国工商银行、石嘴山银行4张信用卡，以及其非法持有的冯某、袁某等人11张中国银行信用卡，通过大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部的POS机刷卡套现。累计循环刷卡套现共计290余万元。且祁伟峰非法使用冯某、韩某1、袁某、邢某、王某2、张某56人的中国银行信用卡过程中逾期未还款，致使上述6人的个人信用受到了不良影响。上述事实，有石嘴山市大武口区人民检察院当庭提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：一、公共部分证据：（1）受案登记表、抓获经过证实，2018年6月10日，石嘴山市大武口区人民法院将涉嫌拒不执行判决、裁定罪的被告人祁伟峰移交大武口区公安分局查处，该局于2018年11月1日立案侦查。2019年4月4日，被告人祁伟峰因拒不执行判决、裁定罪被大武口公安分局网上追逃。2019年4月12日，祁伟峰在大武口锦鑫花园的家中被大武口区公安分局抓获，无自首、立功情节。在办案中发现祁伟峰有妨害信用卡管理的行为，于2019年6月20日立案侦查。（2）户籍证明、人员基础信息证实，被告人祁伟峰涉嫌犯罪时系成年人，已达刑事责任年龄。（3）注销户口证明、证明证实，祁新志，公民身份证号×××，与祁伟峰，公民身份证号×××，系同一人。2014年4月24日，祁新志（公民身份证号×××）的户籍信息已被公安机关注销。（4）在逃人员登记表证实，2019年4月4日，被告人祁伟峰被列为刑拘在逃人员。（5）搜查证、搜查笔录证实，2019年4月12日，石嘴山市公安局大武口区分局依法对被告人祁伟峰位于××区的家中进行搜查。（6）扣押决定书、扣押笔录、扣押清单各二份、随案移交材料证实，2019年4月12日，石嘴山市公安局大武口区分局侦查人员在见证人的见证下将被告人祁伟峰持有物品依法进行扣押。（7）吸毒现场检测报告书证实，2019年4月12日侦查机关对被告人祁伟峰进行现场人体尿检检测，检测结果吗啡、甲基安非他明均呈阴性。（8）政治面貌证明、祁伟峰（祁新志）党员资料、留党察看处分的决定、开除党籍处分的决定证实，祁伟峰2002年6月20日加入中国共产党，2018年10月26日给予祁伟峰留党察看两年处分。2019年7月12日给予祁伟峰开除党籍，政治面貌现为群众。二、拒不执行判决、裁定罪的证据：1、书证：（1）民事判决书、申请执行书、执行通知书各两份、执行裁定书四份、谈话笔录、查询信息反馈表、协助查询车辆通知书及回执各两份、被执行人财产申报表、报告财产令证实，石嘴山市大武口区人民法院于2015年9月22日作出（2015）石大民初字第2537号民事判决，判决被告祁某某于法院判决生效后10日内偿还原告杨某1借款本金30万元、利息177325元，共计477325元，祁新志对上述借款本息承担连带清偿责任。石嘴山市大武口区人民法院于2016年5月24日作出（2016）宁0202民初1805号民事判决，判决被告祁新志于法院判决生效后15日内偿还原告杨某1借款本金80万元、利息2587元，合计802587元。杨某1于2015年11月10日、2016年7月26日申请强制执行，石嘴山市大武口区人民法院于2015年11月11日、2016年7月26日裁定祁新志履行生效判决确定的义务。（2）执行笔录二份、拘留决定书、执行拘留通知书及回执、送达回证各一份证实，2016年12月9日，被告人祁新志因拒不履行生效法律文书确定的义务被石嘴山市大武口区人民法院司法拘留十五日。（3）中国农业银行交易明细、短信聊天图片证实，2017年6月1日吴某1从其农业银行卡中取现107400元。2017年5月31日，张某3从中国农业银行卡6228451200002455112，取现6万元。（4）民事裁定书、协议、收条、电汇凭证各一份证实，2018年2月26日，石嘴山日报社与祁伟峰达成协议，由石嘴山日报社向祁伟峰支付2万元精神抚慰金。大武口区人民法院作出（2018）宁0202民特54号民事裁定，认定申请人祁伟峰与石嘴山日报社于2018年2月26日达成的调解协议有效。2018年3月2日，石嘴山日报社通过石嘴山银行向祁伟峰宁夏银行信用卡（卡号：×××）汇款2万元。（5）被告人祁伟峰宁夏银行信用卡申请表及申请资料、祁伟峰宁夏银行信用卡交易流水明细表证实，祁伟峰名下的宁夏银行信用卡尾号5105，该账号于2014年6月至2018年10月期间，先后多次在祁伟峰自己经营的大武口区家美森装饰材料批发部、隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡。其中2018年3月2日11时许祁伟峰宁夏银行信用卡（尾号5105），收到还款2万元；2018年3月2日17时48分许，通过大口区百老泉商行银联POS机消费3万元。（6）中国银行信用卡对账单、中国银行柜台存款服务、中国银行石嘴山市分行开户信息表、中国银行石嘴山市分行敏感信息修改历史表、中国银行石嘴山市分行柜台存款服务信用卡还款记录证实，一是卡号信息。祁伟峰名下的中国银行信用卡尾号为4533和1587、3701，冯某名下的中国银行信用卡尾号为3901，韩某1名下的中国银行信用卡尾号为0410，王某2名下的中国银行信用卡尾号为4146，张某5名下的中国银行信用卡尾号为2669；祁某某名下的中国银行信用卡尾号4338，袁某名下的中国银行信用卡尾号为9464，邢某名下的中国银行信用卡尾号为3891，陈某名下的中国银行信用卡尾号为1028，杨某2名下的中国银行信用卡尾号为8412，韩某2名下的中国银行信用卡尾号为9086，陈某名下的中国银行信用卡尾号为5063，余某名下的中国银行信用卡尾号为3408；二是交易记录。2017年6月1日，祁伟峰的中国银行信用卡尾号为1587存入金额32703.5元，2017年6月1日，冯某的中国银行信用卡尾号3901存入金额4853.14元，2017年6月1日，韩某1的中国银行信用卡尾号0410存入金额379.62元，2017年6月1日，王某2的中国银行信用卡尾号4146存入金额4522.06元，2017年6月1日，张某5的中国银行信用卡尾号2669存入金额6136.08元，2017年6月1日，祁某某的中国银行信用卡尾号4338存入金额49995.83元，2017年6月1日，袁某的中国银行信用卡尾号9464存入金额3894.65元，2017年6月1日，邢某的中国银行信用卡尾号3891存入金额5636.49元，2017年6月1日，陈某的中国银行信用卡尾号1028存入金额7658.22元，以上共九笔，共计115779.59元（祁伟峰收到张某415万元的款项去向）。（7）中国银行石嘴山市分行关于大武口区祁新志砂石厂员工信用卡逾期还款情况说明一份证实，由于信用卡发生逾期，中国银行石嘴山市分行客户经理与祁新志进行沟通，由祁新志负责代偿袁某、张某5、邢某、冯某、王某2、韩某1的中国银行信用卡逾期欠款。（8）石嘴山银行账户交易历史查询、石银村镇银行账户交易历史查询证实，户名大武口区家美森装饰材料批发部，石嘴山银行（对公账户）卡号×××。2018年5月17日该账户存入祁某3尾号8479（简称8479）账户1000元。2018年12月17日存入祁某3尾号8479账户700元。2018年12月14日存入祁某3尾号9370账户9900元。2019年1月9日存入祁某3尾号8479账户3000元。2019年1月21日存入祁某3尾号8479账户3800元。2019年3月25日存入祁某3尾号8479账户6900元；户名：大武口区隆湖润峰工矿产品批发部，石银村镇银行（对公账户）卡号×××。2017年6月6日存入祁某3尾号4415账户30300元；2017年7月18日存入祁某3尾号4415账户13000元；2017年7月27日存入祁某3尾号7404账户13900元；2017年7月28日存入祁某3尾号7404账户14000元；2017年8月25日存入祁某3尾号7404账户13900元；2017年8月29日存入祁某3尾号7404账户19500元；2017年9月8日存入祁某3尾号7404账户20200元；2017年10月16日存入祁某3尾号7404账户29800元；证实祁伟峰与其父亲祁某3银行卡交易频繁的情况。（9）中国建设银行银行卡客户交易明细清单证实，户名祁伟峰，中国建设银行储蓄卡卡号×××（简称6150），2017年3月1日至2018年7月1日中国建设银行银行卡客户交易明细情况。其中2017年6月10日祁某3账户尾号8479，给祁伟峰名下的该储蓄卡转账2000元；2017年6月16日祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账1000元；2017年6月22日号祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账1000元；2017年6月23日祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账5000元，后祁伟峰又将5000元转入1587账户还信用卡；2017年7月16日祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账5000元，后祁伟峰通过微信支付消费了5000元；2018年3月4日祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账5000元，后祁伟峰又通过微信支付消费了5000元。2018年4月13日，财付通科技有限公司转账存入祁伟峰账号2800元，后祁伟峰又将这2800元存入5105信用卡账号；2018年7月2日，祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账1000元；2018年7月8日，祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账1000元；2018年7月25日祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账1200元；2018年9月28日，祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账5000元，后祁伟峰通过微信支付消费4904.9元；2018年10月25日，祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账1000元，后祁伟峰又通过微信支付消费了1000元。2019年1月12日祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账1500元，后祁伟峰通过微信支付消费了1500元。2019年1月24日祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账备注买保险3800元，后祁伟峰却将3800元通过ATM机取现。2019年3月27日祁某3账户8479，给祁伟峰储蓄卡转账1000元。该份证据证实祁某3的账户向祁伟峰多次转账，祁伟峰用于消费的情况。（10）移送侦查函证实，2018年6月10日石嘴山市大武口区人民法院将（2015）石大执字第2043号杨某1申请执行祁某某、李某某、祁新志民间借贷纠纷，(2016）宁0202执1635号杨某1申请执行祁新志借款合同纠纷二案的法律文书，以被执行人祁新志涉嫌拒不执行判决裁定罪移送至石嘴山市公安局大武口区分局进行侦查。2、证人证言：（1）证人杨某1的证言证实，2015年，杨某1将祁某某、祁新志、李某某起诉到大武口区法院，2015年9月22日法院判决祁某某连本带息给杨杨某1还款477325元，祁新志和李某某负有连带清偿责任。2016年杨某1又到大武口区法院起诉祁新志，2016年5月24日，大武口区法院判决祁新志连本带息给杨某1偿还802587元。法院判决以后祁新志一直没有给过杨某1钱，杨某1向法院申请强制执行，法院还把祁新志拘留了两次。2017年，杨某1从张某3父亲张某4处得知，张某3因殴打祁新志，向祁新志赔偿15万元，祁新志却没有将该笔15万元给杨某1或法院。（2）证人张某3的证言证实，2017年6月1日，因为张某3把祁新志打了，张某3的父亲张某4、其岳父吴某1、王某某和祁新志、祁新志的小叔祁某2商谈赔偿，后听其父亲张某4说，张某4与祁新志达成赔偿协议，张某4向祁新志赔偿15万元。当时，祁新志说外面欠的钱太多，法院冻结了他的账户，他自己的账户不能用，祁新志要求张某4必须给现金。后张某4就按照祁新志的要求给了15万现金。（3）证人吴某1的证言证实，他是张某3的岳父，2017年6月1日，因为张某3将祁新志打了，他和张某4、王某某与祁新志、祁某2在大武口福星海鲜楼见面达成赔偿协议，并且给了祁新志赔偿款15万元现金。当时祁新志让他和祁某2将钱交给福星海鲜楼隔壁中国银行的工作人员。他和祁某2就按照祁新志的要求将现金给了中国银行的人后，银行人员将钱清点完，他和祁某2就离开了。（4）证人张某4的证言证实，因他的儿子张某3将祁新志殴打致伤，双方达成赔偿协议，祁新志要求赔偿15万元现金。2017年6月1日中午，他和吴某1、王建兵与祁新志、祁某2在朝阳街福星海鲜楼见面，后给了祁新志15万元现金。祁新志让吴某1和祁某2将钱给了福星海鲜楼旁边的中国银行的工作人员。（5）证人张某6的证言证实，因石嘴山日报社刊登了石嘴山市委、人民政府关于中央第八环境保护督察组转办事项查处情况的通报内容有祁新志的名字，祁新志要求石嘴山日报社给其赔偿。2018年2月26日，经大武口区诉前调解委员会调解，由石嘴山日报社给祁新志支付2万元的精神抚慰金，祁新志给石嘴山日报提供了户名为祁伟峰宁夏银行信用卡账户。2018年3月2日，石嘴山日报社通过电汇的方式给祁伟峰宁夏银行信用卡付款2万元。（6）证人吴某2的证言证实，祁新志经常到中国银行找梁某某办业务，由于他和梁某某在同一个办公室，慢慢地他就认识了祁新志，他负责中国银行信用卡催收工作，在工作中发现有十几张中国银行信用卡逾期，这些卡都是祁新志在使用，后来他就联系祁新志还款。2017年6月的一天上午，祁新志让两个男子拿着钱过来找他还信用卡，他就让祁新志派来的两个人把钱交给柜台工作人员清点，清点是15万元。后按照祁伟峰的要求还进了袁某等人的中国银行信用卡账户里，其中还了14多万元，剩余大约七、八千元又退还给了祁新志。（7）证人祁某2的证言证实，因张某3把祁伟峰打了，后张某4、吴某1、还有一个不认识的人与祁伟峰和他在大武口区步行街天桥旁边的一个二楼饭馆商谈赔偿，当时张某4给了祁伟峰15万现金。之后他和吴某1陪着祁伟峰到天桥旁边的中国银行，祁伟峰和吴某1把现金交给中国银行柜台工作人员。（8）证人祁某3的证言证实，祁新志与他系父子关系，祁新志是他儿子，尾号为8479建设银行卡是祁某3办理的，多年前就不使用了，现在不知道这张卡在哪里；2017年3月30日至2019年3月27日期间，他没有使用这张卡，不清楚这张卡谁在使用；2017年4月至2019年3月27日，他的尾号8479建设银行卡给祁伟峰的建设银行卡尾号6150存入大约63000元钱，他不知道是谁转的钱。3、被告人祁伟峰供述和辩解证实：（1）2016年因为没有能力履行法院判决被大武口区法院司法拘留15日。之前使用的是祁新志的名字，现在使用的是祁伟峰的名字，祁新志与祁伟峰系同一人，祁新志的身份证号×××，祁伟峰的身份证号是×××,2015年左右的时候，公安机关将祁新志的身份注销掉了。（2）2019年4月12日在××区被公安机关抓获，不清楚因为什么原因被抓获；2016年5月24日大武口区法院判决祁新志偿还杨某1连本带息802587元钱，2015年9月22日大武口区法院判决祁某某偿还所欠杨某1欠款连本带息477325.4元，他是担保人，负有连带清偿责任。（3）2016年他向中央环保巡视组举报后，张某4的儿子张某3将他殴打致伤，张某4向祁伟峰赔款15万元，石嘴山日报社因公开了他的举报信息，给他赔偿了2万元钱。（4）张某4支付给他的15万元赔偿款，他全部用于偿还信用卡，偿还了十几张信用卡，都是中国银行信用卡，这些信用卡是他本人使用的信用卡，有一张是祁新潮的信用卡，一张是他前妻陈谋的信用卡，还有好几个他朋友的信用卡；石嘴山日报社的2万元赔偿款用来偿还他宁夏银行的信用卡欠款。（5）他与杨某1之间的民事判决生效以后，他将张某4的赔偿款，让张某4把钱交到中国银行的客户经理处，后银行告诉他将钱打到他担保的信用卡里了。石嘴山日报社赔偿的2万元转入到他提供的中国银行信用卡上了。被告人祁伟峰在明知法院生效的判决后，有部分还款能力却故意将所获资金偿还自己信用卡和其一直使用的他人的信用卡，造成法院法院无法执行。三、非法经营罪的证据：1、书证：（1）个体商户信息查询单证实，大武口区家美森装饰材料批发部于2014年8月26日注册成立，经营者祁伟峰，经营范围装饰材料的批发、零售。大武口区隆湖润峰工矿产品批发部于2015年3月19日注册成立，经营者祁伟峰，经营范围工矿产品批发。大武口区祁新志砂石加工厂于2010年7月13日注册成立，注销日期2013年4月23日，经营者祁新志，经营范围砂石。（2）收单商户基本资料情况表证实，银联商务股份有限公司系统记录中工商注册信息、结算账户名称为大武口区隆湖润峰工矿产品批发部，编号898640250390125，终端机（POS机）编号22470041，开户行，大武口石银村镇银行，结算账号，×××（简称尾号5105），法人信息祁伟峰；工商注册信息、结算账户名称为大武口区家美森装饰材料批发部，编号898640250390113，终端（POS机）编号22441410，开户行，石嘴山银行，结算账号，×××，法人信息祁伟峰。大武口区隆湖润峰工矿产品批发部POS机，大武口区家美森装饰材料批发部POS机系祁伟峰经营。（3）中国银行信用卡个人申请表证实，中国银行石嘴山市分行通过中国银行信用卡个人申请表中反映张某5、韩某1、冯某、邢某、袁某、陈某、祁伟峰、王某2、祁某某、韩某2、杨某2、陈某、余某的申请信用卡情况。（4）祁伟峰宁夏银行信用卡申请表及申请资料、祁伟峰宁夏银行信用卡交易流水明细表证实，祁伟峰名下的宁夏银行信用卡卡号为尾号5105，该账号于2014年6月至2018年10月期间，先后多次在祁伟峰自己经营的大武口区家美森装饰材料批发部、隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡消费。其中2018年3月2日11时许祁伟峰宁夏银行信用卡尾号5105，收到还款2万元；2018年3月2日17时48分许，通过大口区百老泉商行，银联POS机消费3万元。（5）个人信用报告六份证实，2015年2月至2019年2月期间，户名为邢某、冯某、韩某1、王某2、张某5、袁某的中国银行信用卡均存在多次逾期记录，上述人员个人征信系统受到了不良影响。（6）中国银行信用卡服务确认单证实，户名邢某，中国银行信用卡尾号3891，销户时间2018年12月12日；户名袁某，中国银行信用卡尾号9464，销户时间2018年12月12日；户名张某5，中国银行信用卡尾号2669，销户时间2018年12月14日；户名王某2，中国银行信用卡尾号4146，销户时间2019年1月7日；户名韩某1，中国银行信用卡尾号0410，销户时间2018年12月19日；户名冯某，中国银行信用卡尾号3901，销户时间2018年12月19日。（7）祁伟峰中国邮政储蓄银行信用卡申请表及申请资料、祁伟峰中国邮政储蓄银行信用卡交易流水明细表证实，祁伟峰名下的中国邮政储蓄银行信用卡卡号为×××（尾号4615），中国邮政储蓄银行信用卡卡号为×××（尾号2699），该两个账户的信用卡于2015年4月至2016年12月期间，先后多次在祁伟峰自己经营的大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、家美森装饰材料批发部POS机刷卡消费。（8）邹某中国工商银行信用卡申请表及申请资料、邹某中国工商银行信用卡交易流水明细表证实，邹某名下的中国工商银行信用卡尾号1982，该账号于2014年11月至2016年4月期间，先后多次在祁伟峰经营的大武口区家美森装饰材料批发部、隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡消费。（9）邹某石嘴山银行公务卡申请表及申请资料、邹某石嘴山银行信用卡交易流水明细表证实，邹某名下的石嘴山银行公务卡卡号尾号0712，该账号于2016年6月28日、2016年7月18日在祁伟峰经营的大武口区隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡消费共计20000元。（10）大武口区隆湖润峰工矿产品批发部和家美森装饰材料批发部银联POS机交易明细三份、石银村镇银行账户交易明细查询表一份、石嘴山银行交易流水一份证实，大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部于2014年10月13日至2019年3月24日期间交易金额共计2989460.7元。大武口区隆湖润峰工矿产品批发部于2015年至2018年12月1日交易金额为1509065.9元；大武口区家美森装饰材料批发部于2013年10月13日至2019年3月24日交易金额为1480394.8元。其中，祁伟峰的卡号×××，于2015年2月25日至2016年9月27日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计528083元；祁伟峰的卡号×××，于2015年10月17日至2019年3月24日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计127219.1元；祁伟峰的卡号×××，于2015年1月14日至2015年3月15日先后两次在大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计14400元；祁伟峰的卡号×××，于2015年2月3日至2018年6月8日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计549575.94元；祁伟峰的卡号×××，于2014年11月24日至2015年11月23日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计102202元；祁伟峰的卡号×××，于2016年1月17日至2016年12月5日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡交易共计61902元；祁某某的信用卡尾号为4338，于2014年12月1日至2017年8月30日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计519264元；陈某的信用卡尾号为1028，于2015年1月29日至2017年2月23日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计163552.61元；袁某的信用卡尾号为6650，于2015年3月10日至2016年6月8日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计73184元；袁某的信用卡尾号9464，于2016年7月27日至2016年8月10日先后两次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡交易共计9500元；张某5的信用卡尾号为2669，于2015年3月10日至2016年11月30日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计81178.01元；邢某的信用卡尾号为3891，于2015年3月10日至2016年9月29日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计78869.02元；王某2的信用卡尾号为4146，于2015年3月10日至2016年9月29日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计82230元；韩某1的信用卡尾号为0410，于2015年3月11日至2016年9月29日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计80093元；冯某的信用卡尾号3901，于2015年3月10日至2016年9月27日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计77034元；陈某的信用卡尾号为5063，于2015年3月10日至2016年10月18日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计81016元；余某的信用卡尾号为3408，于2015年3月11日至2015年11月15日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计52851元；韩某2的信用卡尾号为6650，于2015年3月10日至2016年4月11日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计69857元；杨某2的信用卡尾号为8412，于2015年3月11日至2015年11月15日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计37923元；邹某的信用卡尾号为1982，于2014年11月30日至2016年4月12日多次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部、大武口区家美森装饰材料批发部POS机刷卡交易共计137863元；邹某的信用卡尾号为0712，于2016年6月28日至2016年7月18日先后两次在大武口区隆湖润峰工矿产品批发部POS机刷卡交易共计20000元。上述人员POS机刷卡交易合计2947796.68元。2、证人证言：（1）证人冯某的证言证实，他自己从来都没有办理和使用过信用卡，中国银行信用卡（尾号3901）是祁伟峰以冯某、韩某1的名义办理的。祁新志使用他的信用卡，他没有在祁新志的砂石厂上过班，没有在大武口区家美森装饰材料批发部、大武口隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过，他与祁伟峰没有经济纠纷和任何经济往来。（2）证人韩某1的证言证实，她从来不使用信用卡，没有办理过信用卡，中国银行信用卡（尾号0410）不知道谁办理的。不知道祁新志砂石厂，也没有在砂石厂上过班，没有在大武口区家美森装饰材料批发部、大武口隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过，与祁伟峰没有经济纠纷和任何经济往来。（3）证人袁某的证言证实，他与邢某没有使用过中国银行信用卡，他与邢某名下的中国银行信用卡是祁新志在使用。他与邢某与祁伟峰没有在祁新志砂石厂上过班，也没有任何经济纠纷。他没有在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（4）证人邢某的证言证实，她与袁某系夫妻关系，她和袁某没有办理过信用卡，也没有使用过信用卡。户主邢某为中国银行信用卡（尾号3891）这张卡不是她亲自办理的，没有委托祁伟峰办理过信用卡，与祁伟峰没有经济纠纷和任何经济往来，她没有在祁新志砂石厂上过班。也没有在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（5）证人张某5的证言证实，他没有委托祁新志办理过中国银行信用卡，他名下的中国银行信用卡（尾号2669），也没有见过，不知道名下有这张信用卡，没有在大武口区祁新志沙砂石厂上过班，他与祁伟峰之间没有经济纠纷，他从来都不使用信用卡，没有在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（6）证人王某2的证言证实，他与祁新志之间没有经济纠纷，他名下的中国银行信用卡（尾号4146）不是他本人办理的，2019年3月，祁新志带他去银川注销他名下的中国银行信用卡时，他才知道是祁新志用他的身份证办理中国银行信用卡，他没有见过这张信用卡，不知道谁使用这张信用卡，他从来不使用信用卡，因为他不懂信用卡业务，他与祁伟峰之间没有任何经济纠纷，没有向祁伟峰借过钱。（7）证人杨某2的证言证实，2019年3月，她办理贷款时邮政储蓄银行工作人员告诉她名下有一张信用卡，她名下的信用卡产生逾期，贷款没有成功。她给祁伟峰打电话，才知道是祁伟峰用她填的信用卡申请表办理了中国银行信用卡，祁伟峰告诉她信用卡办理下来后，祁伟峰一直在使用，有两次逾期，造成了信用不良。她名下的中国银行信用卡（尾号8412）不是其本人亲自办理的，她本人没有使用过这张信用卡。她与祁伟峰没有经济纠纷，没有在祁新志砂石厂上过班，她本人没有用自己名下的信用卡在在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（8）证人韩某2的证言证实，2019年3月，他办理贷款时才知道自己名下有一张信用卡，他自己没有使用过任何信用卡，也不懂信用卡业务。没有见过名下的中国银行信用卡（尾号9086），他和杨某2没有使用过信用卡，他和杨某2名下的信用卡是祁伟峰在使用，杨某2名下的信用卡发生过逾期，他与祁伟峰没有经济纠纷，也没有在祁新志砂石厂上过班，也没有用自己名下的信用卡在在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（9）证人余某的证言证实，她没有办理和使用过任何信用卡，不知道自己名下有一张中国银行信用卡（尾号3408），她与祁伟峰之间没有经济纠纷，也没有在祁新志砂石厂上过班，不认识祁伟峰（祁新志），她本人没有用自己名下的中国银行信用卡在在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（10）证人陈某的证言证实，他认识祁伟峰，没有办理过信用卡，也不使用信用卡。2016年办理贷款时知道自己名下有一张中国信用卡逾期，名下的中国银行信用卡（尾号5063）不清楚谁办理的，也没有见过这张卡。没有在祁新志砂石厂上过班，没有与祁伟峰之间发生过经济纠纷，其本人没有用自己名下的中国银行信用卡在在大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部刷卡消费过。（11）证人邹某的证言证实，他名下有两张公务卡，一张是石嘴山银行公务卡（卡号×××），一张是中国工商银行公务卡（卡号×××）；这两张公务卡是他自己申请办理的。祁伟峰为了给别人倒账还钱，让他借给祁伟峰使用一段时间，2016年他将石嘴山银行公务卡借给了祁伟峰，2015年将中国工商银行公务卡借给了祁伟峰。祁伟峰用了石嘴山银行公务卡一个多月，中国工商银行公务卡借用了2年左右。他不知道谁经营大武口区家美森装饰材料、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部，不清楚祁伟峰将两张公务卡透支出来的钱用于何处。3、被告人祁伟峰供述和辩解证实：（1）祁伟峰经营大武口区家美森装饰材料批发部、润峰工矿产品批发部，并且以上述两个商户名称办理了POS机，两台POS机都是祁伟峰自己使用。（2）两台POS机刷过祁伟峰自己的信用卡，刷过祁伟峰担保办理的信用卡，再没有刷过其他卡，POS机刷出来的钱，平时用于祁伟峰自己的生活消费，还用刷出来的钱倒着还祁伟峰担保的信用卡。（3）祁伟峰办理过中国银行、宁夏银行、工商银行信用卡；祁伟峰认识袁某、邢某，袁某、邢某在大武口区百花市场天桥旁边的中国银行帮助祁伟峰办理过中国银行信用卡；祁伟峰带着袁某到大武口区百花市场天桥旁边的中国银行在袁某的授权下，用袁某和邢某的身份证各办了一张中国银行信用卡，袁某、邢某的中国银行信用卡办理下来后，祁伟峰用POS机刷出来的钱，还了借袁某的钱。祁伟峰就拿着袁某和邢某的中国银行信用卡互相倒账，造成逾期多次，钱还清之后，祁伟峰就和袁某去银川的中国银行宁夏分行注销了袁某和邢某名下的中国银行信用卡。祁伟峰一直拿着袁某、邢某的中国银行信用卡进行还卡、养卡、倒账。祁伟峰除了用袁某和邢某的信用卡外，还有其他人的中国银行信用卡，具体都有谁的，以中国银行信用卡的还卡记录为准。（4）祁伟峰认识王某2，问王某2借了5000元钱，王某2帮祁伟峰办理过中国银行信用卡，王某2的信用卡是祁伟峰在用。（5）祁伟峰认识张某5，问张某5借了5000元钱左右，因为没有还钱，祁伟峰就让张某5在大武口区百花市场天桥旁边中国银行办理了一张中国银行信用卡，张某5的信用卡一直是祁伟峰在使用，来回倒账，额度是6000元。（6）祁伟峰认识冯某、韩某1，欠冯某的钱一直没有还，祁伟峰就让冯某在大武口区百花市场天桥旁边办了一张中国银行的信用卡，用韩某1的身份证也办了一张中国银行的信用卡，冯某和韩某1的中国银行信用卡额度一共10000元左右，用POS机将钱刷出来后给冯某还了账，祁伟峰就还冯某和韩某1的信用卡。韩某1、冯某的中国银行信用卡是祁伟峰在使用。（7）大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部店面开业之后一直没有过生意，POS机办理好了后，祁伟峰就用POS机刷信用卡来回倒账，倒还祁伟峰、袁某、邢某、韩某1、张某5、王某2、冯某、祁某某、陈某、杨某2、韩某2名下的中国银行信用卡。两台POS机刷卡套现金额多少祁伟峰不知道，每个月的银行还款时间都不一样，每个月都要来回倒账。祁伟峰用杨某2和韩某2的信用卡来回倒账，也造成多次逾期，祁伟峰介绍杨某2和韩某2办理了中国银行信用卡，祁伟峰就一直给杨某2、韩某2倒账还信用卡。被告人祁伟峰为了“还卡、养卡、倒账”，通过其自己经营的名为大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部两台POS机，用自己信用卡，其哥哥祁新潮、其前妻陈艳信用卡和自己非法持有的袁某等人信用卡，进行套现刷卡。本院认为，被告人祁伟峰对人民法院已经发生法律效力的判决、裁定有执行能力而拒不执行，情节严重，其行为已构成拒不执行判决、裁定罪；被告人祁伟峰违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式向持卡人直接支付现金，扰乱了国家正常的金融秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人祁伟峰一人犯数罪，应实行数罪并罚。被告人祁伟峰在收到他人赔偿款和补偿款后规避履行人民法院生效判决所确定的义务，偿还银行信用卡欠款，属于有执行能力执行而不执行人民法院判决确定的义务，应当追究其刑事责任。被告人祁伟峰及其辩护人认为被告人不构成拒不执行法院判决裁定罪的理由不能成立。被告人祁伟峰依法注册成立了大武口区家美森装饰材料批发部、大武口区隆湖润峰工矿产品批发部，并办理销售终端机具，在没有真实业务发生的情况下刷卡套现，扰乱了国家金融秩序，被告人及其辩护人的辩解理由不能成立。被告人祁伟峰系抓获归案，其行为不符合自首的有关规定，其辩护人认为被告人的行为构成自首的意见不能成立。被告人祁伟峰如实供述主要案件事实，可从轻处罚。辩护人其他意见符合法律规定的，本院予以采纳。本院为打击妨害司法行为和扰乱国家经济秩序犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十三条第一款、第二百二十五条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：被告人祁伟峰犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑一年，并处罚金1万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金5万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金6万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年4月12日起至2021年10月11日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向石嘴山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 李天军人民陪审员 赵 静人民陪审员 杨旭东 二〇一九年十二月十七日书记员 周海斌附相关法条：1、《中华人民共和国刑法》第三百一十三条第一款对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。2、《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。3、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。4、《中华人民共和国刑法》第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。