河南省杞县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0221刑初212号公诉机关杞县人民检察院。被告人岑金军，曾用名岑保军，男，1968年6月27日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省杞县。因涉嫌诈骗罪、集资诈骗罪，于2019年1月22日被广东省佛山市公安局禅城分局刑事拘留，临时羁押于佛山市禅城区看守所，于2019年1月31日被杞县公安局刑事拘留，2019年3月9日被杞县公安局执行逮捕。辩护人时芳运、李国杰（实习），河南金杞律师事务所律师。杞县人民检察院以杞检二部刑诉（2019）2号起诉书指控被告人岑金军犯合同诈骗罪、集资诈骗罪，于2019年6月26日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。杞县人民检察院指派检察员于兆伟出庭支持公诉，被告人岑金军及其辩护人时芳运、李国杰到庭参加诉讼。现已审理终结。杞县人民检察院指控：1.合同诈骗罪（137.662664万元）截止2015年，被告人岑金军是“山东红日阿康化工股份有限公司”艳阳天肥料杞县总代理已20年左右。截止2014年9月25日，欠公司1684416.64元，岑金军在没有任何还款能力的情况下，以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，以预定肥料为由，收取客户沈某、刘某等人货物预定款，2015年4月份，又以开订货会的名义，收取客户贺某等人货物预定款共计137.662664万元。发货日期到后，岑金军以厂家肥料没有生产出来，很快就出货，资金很快回笼，在外变卖古玩等为由推脱，或给客户发库存的小部分货物迷惑客户，后逃匿。(1)2014年11月至12月，岑金军诈骗客户刘某订货款150716元。(2)2014年11月17日，岑金军诈骗客户郭某某订货款104416元。(3)2015年1月4日，岑金军诈骗客户沈某订货款328500元。(4)2015年2月18日、4月16日岑金军诈骗客户贺某订货款分别100000元、36500元。(5)2015年4月28日，岑金军诈骗客户张某2订货款53300元。(6)2015年3月5日，岑金军诈骗客户翟某订货款50000元。(7)截止2015年7月21日，岑金军诈骗“山东红日阿康化工股份有限公司”的肥料款553194.64元。2.集资诈骗罪（1420.342万元）2013年1月至2015年5月期间，被告人岑金军以非法占有为目的，以扩大销售规模，向“山东红日阿康化工股份有限公司”预交肥料款、资金周转为由，并以高息为诱饵，向客户王某和朋友吕某等人非法集资1388.03万元，借款到期之前，岑金军逃匿。岑金军还以自己建房和预付肥料周转资金为由，利用张某2、耿某的名义在邮政银行三户联保贷款，每户贷15万元，该款由岑金军使用，岑金军还了三个月的利息后逃匿，剩余的32.312万有张某2和耿某还清。岑金军上述非法集资款项共计1420.342万元。(1)向官庄乡客户王某非法集资75.21万元。(2)向裴村店客户张某2非法集资46.06万元。(3)向五里河客户耿某非法集资98.91万元。(4)向客户崔某非法集资10万元。(5)向朋友吕某非法集资70万元。(6)向朋友张某3非法集资10万元。(7)向朋友安某非法集资1077.85万元。被告人岑金军到案后，拒不交代资金去向。公诉机关认为，被告人岑金军以非法占有为目的，在与其有生意往来的化肥经销客户签订、履行合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取对方当事人财物137.662664万元，数额特别巨大，应以合同诈骗罪追究其刑事责任；被告人岑金军以非法占有为目的，虚构集资用途，并以高回报率为诱饵，未经有权机关批准，向社会公众募集资金1420.342万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人岑金军兼犯合同诈骗罪、集资诈骗罪，应数罪并罚，建议判处被告人岑金军有期徒刑二十年，并处没收个人全部财产。被告人岑金军辩称，起诉书指控的事情都有，数额也对，但我不是合同诈骗，属于业务往来，我认非法集资，不是集资诈骗，我没有诈骗的意思。其辩护人的辩护意见是，对起诉书指控的两个罪名中，对合同诈骗罪罪名无异议，但对其认定的犯罪数额有异议。一、对合同诈骗罪的分析。“收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿”，辩护人认为此种情况仅限于行为人在取得对方当事人财物之前就具有非法占有的目的，而且对方当事人之所以交付财物正是由于行为人的诈骗行为所致。行为人收受财物后才产生非法占有的目的并逃匿的，不应该构成合同诈骗罪。所以本案中合同诈骗罪涉案数额137.562664万元认定错误，应从起诉数额中扣除820860.64元，辩护人认为其合同诈骗罪犯罪数额应是55.5766万元，具体分析如下：对起诉书中所指控的对下列人员的诈骗数额不予认可：其中包括，刘某150716元、贺某136500元、张某253300元、翟某5万元、山东红日阿康化工股份有限公司553194.64元，共计820860.64元，被告人不具有诈骗的主观目的，该数额不在合同诈骗数额范围内，应予以扣除。二、针对起诉书指控的被告人犯集资诈骗罪的罪名不予认可。被告人借来的款项大部分用来扩大经营规模，有一小部分用来返还其他资金来往时的利息和借款，被告人借款的对象都是多年的客户和朋友，不存在社会公众对象，并且，2013年时岑金军生意仍然经营状况良好，岑金军和客户、朋友之间是经过多年交往并相互了解信任，借款时没有非法占有的目的，只是后来由于生意下滑，造成不能在有限的时间内还款，其之所以2015年5月份出走，是因为多个债主去他家砸门闹事儿导致被告人岑金军夜不能寐，生命安全受到严重威胁，不得已而采取的出走措施。起诉书所指控的集资诈骗数额实质是被告人和交往多年的客户、朋友之间的民间借款数额，应由债权人通过民事诉讼程序来维护自己的合法权益。因此，辩护人认为公诉机关所指控的集资诈骗罪的罪名不能成立。针对合同诈骗罪的量刑，考虑到被告人系初犯，认罪态度好。又因其文化水平较低、主观恶性不大，请合议庭给其一个改过自新的机会，给予从轻处罚。经审理查明：一、合同诈骗罪（137.662664万元）截止2015年，被告人岑金军是“山东红日阿康化工股份有限公司”艳阳天肥料杞县总代理已20年左右。截止2014年9月25日，欠公司1684416.64元，岑金军在没有任何还款能力的情况下，以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，以预定肥料为由，收取客户沈某、刘某等人货物预定款，2015年4月份，又以开订货会的名义，收取客户贺某等人货物预定款共计137.662664万元。发货日期到后，岑金军以厂家肥料没有生产出来，很快就出货，资金很快回笼，在外变卖古玩等为由推脱，或给客户发库存的小部分货物迷惑客户，后逃匿。1.2014年11月至12月，岑金军诈骗客户刘某订货款150716元。2.2014年11月17日，岑金军诈骗客户郭某某订货款104416元。3.2015年1月4日，岑金军诈骗客户沈某订货款328500元。4.2015年2月18日，4月16日岑金军诈骗客户贺某订货款分别100000元、36500元。5.2015年4月28日，岑金军诈骗客户张某2订货款53300元。6.2015年3月5日，岑金军诈骗客户翟某订货款50000元。7.截止2015年7月21日，岑金军诈骗“山东红日阿康化工股份有限公司”的肥料款553194.64元。二、集资诈骗罪（1417.682万元）2013年1月至2015年5月期间，被告人岑金军以非法占有为目的，以扩大销售规模，向“山东红日阿康化工股份有限公司”预交肥料款、资金周转为由，并以高息为诱饵，向客户王某和朋友吕某等人非法集资1385.37万元，借款到期之前，岑金军逃匿。岑金军还以自己建房和预付肥料周转资金为由，利用张某2、耿某的名义在邮政银行三户联保贷款，每户贷15万元，该款有岑金军使用，岑金军还了三个月的利息后逃匿，剩余的32.312万有张某2和耿某还清。岑金军上述非法集资款项共计1417.682万元。1.向官庄乡客户王某非法集资73.21万元。2.向裴村店客户张某2非法集资46.06万元。3.向五里河客户耿某非法集资98.91万元。4.向客户崔某非法集资10万元。5.向朋友吕某非法集资69.34万元。6.向朋友张某3非法集资10万元。7.向朋友安某非法集资1077.85万元。上述事实，公诉机关提供了下列证据予以证明：一、本案的书证、证人证言及被告人的供述与辩解1.书证（1）被告人岑金军户籍证明一份。（2）在逃人员登记表一份，证明岑金军刑拘在逃的情况；杞县公安局传唤证、杞县公安局邢口派出所出具的证明；证明被告人岑金军经传唤未到案，同时证明岑金军为逃避侦查，不知去向，下落不明。（3）羁押证明一份，证明2019年1月22日岑金军被羁押在佛山市禅城区看守所，2019年1月30日被杞县公安局民警带走。（4）佛山市公安局禅城分局抓获经过一份，证明2019年1月21日岑金军被抓获的情况。（5）岑金军无犯罪记录证明一份。（6）杞县公安局经济犯罪侦查大队出具的截止2019年5月8日岑金军涉嫌诈骗、集资诈骗一览表一份，证明其诈骗、集资诈骗的明细。（7）岑某出具的情况说明一份，证明岑金军诈骗的事情自己不知情。（8）岑某提供的收据11张，证明收款人都是李某签字。（订货会收款情况）（9）岑某提供的岑金军往来账本，证明岑金军账务往来、发货情况。（10）杞县红日农资经营处个人独资企业营业执照一份，证明投资人姓名为王某1（岑金军前妻）附王某1身份证复印件一张。（11）佛山市不动产登记信息查询结果6张，证明王某1、岑金军、潘某某、何某某、岑某1、岑某等人均未查到不动产产权登记信息。（12）吕某、翟某某、耿某、王某、郭某某、张某2、贺某、崔某、刘某、沈某、张某3等人联名请愿书一份，控告岑金军诈骗的行为。（13）杞县五里河乡闫店村106国道路西的八间门面房照片6张，陶庄房子照片4张。2.证人证言（1）证人岑某（被告人岑金军之子）的证言。证明和岑金军是父子关系，主要负责化肥跑市场，给客户送货，收货款，收预收货款，联系业务；证明2015年4月16日春季订货会的情况；证明贺张某2、耿某三户联保贷款的情况不知道贷款的用途和去向；证明自己的工作都是岑金军所安排。同时证明岑金军以前经营担保公司、后失联、不知其去向的情况。（2）证人郑某的证言。证明内容：证明岑金军先后借自己49万元，一直未还后把岑某在杞县陶庄后街的一套房顶账的事实。后附岑某、郑某房屋买卖协议一份。（3）证人闫某1的证言。证明内容：证明闫店村东地106国道路西的八间二层楼房的土地是岑金军用其小舅子王某2的名义买下的，后岑金军盖的房又卖给鹿某某儿子的事实。同时证明岑金军失联的情况。（4）证人闫某2（杞县五里河闫店村支书）的证言。证明内容：证明闫店村东地106国道路西的八间二层楼房的土地最初是鹿建华的，后来谁盖的房不清楚，但是后来卖给王某2的事实。（5）证人鹿某1的证言。证明内容：证明从王某2手中买杞县五里河乡闫店村106国道路西的八间门面房其中靠南的四间的事实。后附王某2、鹿某1、鹿某2转让协议一份。3.被告人岑金军的供述与辩解（1）被告人岑金军2019年1月22日笔录（2019年1月22日在佛山市祖庙派出所讯问）。供述内容：不讲真实姓名、住址、身份不明，不供述自己的犯罪事实。（2）被告人岑金军2019年1月31日笔录。供述内容：供述真实的身份信息，山东红日阿康集团肥料杞县总代理有十五年以上，欠山东红日阿康集团肥料款后还不上的事实，以收冬储款的名义收刘某17万元，张某264800元后不发货或者少发货，以肥料周转金为由借吕某70万元的事实。（3）被告人岑金军2019年2月1日笔录。供述内容：辩称外出打工时给张某2、刘某、山东红日阿康公司的业务员杨经理，田经理、吕某他们都说过。（4）被告人岑金军2019年2月13日笔录。供述内容：供述不清楚自己欠别人多少钱，以条和借据为准。及供述2015年4月份在开封开过“艳阳天”的订货会。（5）被告人岑金军2019年2月21日笔录。供述内容：供述想和被害人调解，并称有一块玉卖了补偿被害人损失。（6）被告人岑金军2019年3月1日笔录。供述内容：供述借王某73万元，及王某贷款的56600元自己用了，借耿某998000元及供述承认和耿某、张某2三户联保，供述以各种理由向张某2、翟某、贺某、崔某、张某3、郭某某、沈某、刘某等人借钱但无力偿还的事实。（7）被告人岑金军2019年3月9日笔录。供述内容：供述借款数额以条为准，但是不承认诈骗和集资诈骗。（8）被告人岑金军2019年3月18日笔录、3月22日笔录。供述内容：供述在杞县陶庄后街有一处房产后来卖给吕超了，不承认五里河闫店盖过八间门面房。不知道账本在哪里，借的钱都是来回还利息。（9）被告人岑金军2019年4月24日笔录。供述内容：供述以做生意资金周转为由，欠安某共10778500元后无力偿还，及欠红日阿康集团的钱无力偿还的事实。（10）被告人岑金军2019年6月20日笔录。供述内容：王某的贷款后来是王某个人归还银行的。二、合同诈骗罪证据（一）2014年11月至12月，岑金军诈骗客户刘某订货款150716元。以上事实，有以下证据证实：1.书证（1）刘某身份证复印件一份、刘某个体工商户营业执照复印件一份；证明刘某从事化肥个体经营，并与岑金军存在商业上的往来，与刘某的证言相互印证。（2）岑金军给刘某打的收到条三份，证明岑金军2014年11月10日收到刘某化肥款10万元、2014年12月5号收到刘某化肥款5万元、2014年12月29号收到刘某化肥款2万元，约定利息均是2分。（3）经侦队提取的刘某位于邢口南头路西面经营农资门面房及广告牌，证明刘某经营山东红日阿康化工有限公司的艳阳天牌肥料，与岑金军存在业务往来。（4）刘某提供的岑金军肥料发货的收到条4份，证明收到岑金军2015年5月1号艳阳天肥料75袋，2015年3月6号天山丰2000元，2015年5月13号兴发28-6-647袋，2015年4月12号吉田28-6-6五吨；上述货物折价合计19824元。2.被害人陈述被害人刘某的陈述。陈述内容：其做农资生意，以前代销的是岑金军的“艳阳天”肥料。2014年11月10日、12月5日、12月9日岑金军以缴纳冬储款为由骗自己共计17万元。刘某预定的是“红日”复合肥，而2015年3月到5月岑金军给其发了19284元的肥料，是其他品牌的肥料，足以证明岑金军非法占有的目的；其同意从17万元里面扣除，实际诈骗其150716元后逃匿的事实。同时证明张某2被骗6.5万元。陈述摘录：我是来报案的。我和张某2一起来控告杞县邢口镇谢寨村左寨自然村的岑金军诈骗我们废料款23.5万元。其中诈骗我17万元，张某26.5万元。岑金军以缴纳冬储款为由，价格低有保底利息，到时肥料价格涨交冬储款的不涨。总共从我这里拿走17万元。按约定肥料应该是2015年4、5月份给，这时我们去找岑金军找不到人，岑金军在电话里说：“现在厂里没有生产这个肥料的配方，还没有生产出来，环保不达标，不让生产，等都弄好了就发货”，后来一打听，艳阳天厂里还正常生产着，再给岑金军联系就联系不上人了，人也找不到了。裴村店的张某2也是经销农资的，和我的情况一样，他被岑金军骗走6.5万元。张某2给艳阳天的服务热线打电话询问，公司回复肥料正在生产，资源充足。每年我们都是经过岑金军的手往艳阳天公司交冬储款。岑金军给我们打条。因为岑金军是杞县的总代理，必须经他的手。2014年这三笔17万岑金军肯定是没有把我们交的冬储款交到艳阳天肥料的公司。岑金军把这十七万弄哪去了，我不清楚，后来打听这家伙好赌博。2015年5月份，他全家的人都找不到了。我要求公安机关为我追回被岑金军骗走的17万元钱并依法追究其刑事责任。（二）2014年11月17日，岑金军诈骗客户郭某某订货款104416元。以上事实，有以下证据证实：1.书证（1）郭某某身份证复印件一份。（2）2014年11月17日岑金军给郭某某打的11万元欠条一份。（3）郭某某收到条一份，证明岑金军给其发货艳28-66两吨，艳氨酸氮33袋，折合人民币5584元。2.被害人陈述被害人的郭某某的陈述。陈述证明：其做农资生意，以前代销的是岑金军的“艳阳天”肥料。2014年11月17日岑金军从郭某某处拿走11万元肥料款后，没有送肥料，然后联系不上岑金军的事实。2015年3月16日岑金军给其发货艳28-66两吨、艳氨酸氮33袋，折合人民币共计5584元，实际诈骗其104416元。（三）2015年1月4日，岑金军诈骗客户沈某订货款328500元。以上事实，有以下证据证实：1.书证（1）沈某身份证复印件一份。（2）2015年1月14日收到条一份，证明岑金军收到沈某34万元。（3）沈某给岑金军写的欠条一份，证明岑金军给沈某发货艳阳天控释肥5吨，折合人民币11500元。2.被害人陈述被害人沈某的陈述。陈述证明：其做农资生意，以前代销的是岑金军的“艳阳天”肥料。2015年1月14日岑金军以“预交订货款，可以多赚钱”为由，拿走沈某订货款34万元后未兑付肥料，之后联系不上岑金军的事实。2015年5月1日岑金军给其发货五吨艳阳天控释肥折合人民币11500元，实际诈骗其328500元。借给岑金军钱以后，还没有来得及要，岑金军一家人都不见了，等到肥料该用时，人已经跑了。最后我又听同行的说岑金军骗了好多买肥料人的钱跑了。岑金军把我的钱弄哪去了，我不知道，听说岑金军喜欢收藏古玩。（四）2015年2月18日、4月16日岑金军诈骗客户贺某订货款分别100000元、36500元。以上事实，有以下证据证实：1.书证（1）借据一份，证明2015年2月18日岑金军借贺某10万元，附10万元收据一份。（2）收据一份，证明2015年4月16日收到贺某4.8万元肥料款。（3）收到条一份，证明2015年4月21日贺某收到岑金军艳阳天化肥5吨。2.被害人陈述被害人贺某的陈述。陈述证明：其做农资生意，以前代销的是岑金军的“艳阳天”肥料。2015年2月份，岑金军以“预交肥料款可以低价买到肥料”为由，从贺某、崔某处各拿走10万元，到期后未兑付货物，联系不上岑金军的事实。2015年4月16日岑金军以“收肥料款”订货会为由从贺某处拿走48000元（写条人李某），发货11500后未兑付肥料款36500元联系不上的事实。同时证明崔某被骗10万元。要求公安机关追回被岑金军骗走的136500元钱并依法追究其刑事责任。（五）2015年4月28日，岑金军诈骗客户张某2订货款53300元。以上事实，有以下证据证实：1.书证（1）张某2身份证复印件一份。（2）杞县润田农业植保技术服务有限公司曹屯分公司工商户营业执照复印件一份，负责人：张某2；证明张振武从事化肥个体经营，并与岑金军存在商业上的往来，与张振武的证言相互印证。（3）岑金军给张某2打的收到条一份，证明2015年4月28日欠张某2肥料27吨。（4）张某2提供的岑金军肥料发货的收到条1份，证明收到岑金军2015年4月30号艳阳天肥料30-5-5五吨；11500元。（5）经侦队提取的张某2位于裴村店乡曹屯村北地经营农资门面房及广告牌，证明张某2经营山东红日阿康化工有限公司的艳阳天牌肥料，与岑金军存在业务上的来往。2.被害人陈述被害人张某2的陈述。陈述内容：其做农资生意，以前代销的是岑金军的“艳阳天”肥料，与岑金军存在业务往来。2015年4月28日岑金军以缴纳冬储款为由骗自己64800元（控施肥27T），2015年4月30日岑金军给其发了5吨的肥料（11500元），从64800元里面扣除实际诈骗其53300元的事实。（六）2015年3月5日，岑金军诈骗客户翟某订货款50000元。以上事实，有以下证据证实：1.书证（1）借据一份，证明岑金军2015年3月5日借翟某5万元。（2）翟某身份证复印件一份。2．被害人陈述被害人翟某的陈述。陈述证明：2015年初，岑金军以“预交订货款肥料便宜”为由，从翟某处骗走5万元未兑付肥料，后联系不上岑金军的事实。（七）截止2015年7月21日，岑金军诈骗“山东红日阿康化工股份有限公司”的肥料款553194.64元。以上事实，有以下证据证实：1.书证（1）李某（山东红日阿康化工股份有限公司业务员）户籍证明一份。（2）山东红日化工有限公司出具的证明一份，证明2016年12月27日公司名称变更为“山东红日化工股份有限公司”，变更前公司名称为“山东红日阿康化工股份有限公司”。（3）山东红日化工股份有限公司出具的介绍信一份，证明由李某1、沈某某办理河南杞县五里河供销社农资销售中心办理与岑金军公司欠款纠纷一事,附授权委托书一份，沈某某、李某1身份证复印件各一份。（4）山东红日化工股份有限公司营业执照复印件，法定代表人：池某某，附池某某身份证复印件、法定代表人身份证明书。（5）李某1、沈某某出具的关于杞县五里河供销社农资销售中心欠款说明两份，证明截止2015年9月25日欠山东红日化工股份有限公司货款553194.64元，后电话处于关机状态找不到人。（6）杞县五里河供销社农资销售中心欠款明细一份，证明欠款553194.64元。（7）山东红日化工股份有限公司与杞县五里河供销社农资销售中心，化肥买卖合同、收据收款凭证等书证材料，证明山东红日化工股份有限公司与杞县五里河供销社农资销售中心经济往来情况。（8）山东红阿康日化工股份有限公司对岑金军核数对账单一份，证明截止2016年6月30日岑金军欠山东红阿康日化工股份有限公司553194.64元。（9）岑金军往山东红日阿康化工股份有限公司打款银行查询明细。2.被害人陈述被害人山东红日阿康化工股份有限公司业务员李某的陈述。陈述证明：截止到2015年7月份，岑金军还欠公司553194元，5月底联系不上岑金军的事实。陈述摘录：我是“山东红日阿康化工有限公司”员工，2003年至2015年2月负责开封县、杞县、兰考县的销售业务。2015年4月16日开这个订货会前，岑金军已经欠公司809594.64元。在开订货会之前，通过我了解和实地看岑金军那里30-5-5肥料得有100多吨，其他的肥料也有100多吨，加起来有二三百吨库存，价值四、五十万，因为当时岑金军欠着公司的钱，等于说这个库存的肥料还是公司的货，我催着岑金军赶紧还账。五月份我去岑金军那里发现库存的几百吨货全部没有了，我就给岑金军打电话，岑金军让他儿岑某还了35000元，5月底我联系不上岑金军了，我就报案。6月20号左右，岑金军给我打电话说：“把仓库卖了，还你的钱”，7月份岑海涛打过来近两万元钱，之后就彻底联系不上了。截止到2015年7月份，岑金军还欠公司553194元。2015年4、5月份艳阳天30-5-5双色控释肥公司都在正常生产。“冬储款”那是公司的销售策略，也就是预订款，公司有优惠政策，2014年以后岑金军没有往公司存过预交款。岑金军的还款计划是公司为了让岑金军尽快还账，岑金军写了一个申请，每月还一部分钱，公司发一部分货，这是杨传峰和岑金军协商的，后来没有怎么履行，就订货会那月收了一部分钱，到下一月5月底就不见人了。三、涉嫌集资诈骗罪（一）集资诈骗王某73.21万元。以上事实，有以下证据证实：1.书证（1）借条12份，证明岑金军分12次借王某73万元；（2）银行汇款收据7份，证明王某三户联保贷款归还56600元；（3）收到条三份，证明2015年3月到5月份岑金军给王某发货三次，折合人民币34500元。2.被害人陈述被害人王某的陈述。陈述证明：2013年岑金军以每壹万元每年贰仟元利息为诱饵，以“厂方收肥料预订款”为由，向王某借款本金71万元，另有利息2万元转为借据，共计为王某出具了73万元的借条。2014年春天岑金军以“打款预定秋季肥料款”肥料便宜为由，以三户联保的方式在银行贷款，在偿还部分贷款后逃匿，余款56600元未还，后王某将贷款余款归还，后联系不上岑金军的事实，其中贷款时王某并没有签字。2015年3月份至5月份岑金军给其发三次肥料共34500元，让王某再借一些钱，王某没有借给他。（二）集资诈骗张某246.06万元。以上事实，有以下证据证实：1.书证（1）借据13张，证明岑金军2015年分13次借张某249万元。（2）收到条3张，证明2015年3月27日收到脲氨氮肥2吨，2015年3月2号收到艳阳天控释肥5吨，2015年3月1号收到艳阳天复合肥5吨。共计：29400元。2.被害人陈述被害人的张某2的陈述。陈述内容：陈述2015年2月至5月，岑金军以扩大规模、资金周转为由，以1分半到2分半不等的利息为诱饵，集资诈骗自己49万元，后分三次向其发货价值29400的肥料，诈骗其460600元的事实。（三）集资诈骗耿某98.91万元。以上事实，有以下证据证实：1.书证（1）耿某身份证复印件一份。（2）借据13张，证明岑金军分13次借耿某99.8万元。（3）欠条一张，证明2015年3月5号岑金军给耿某发货艳阳天肥料3吨，每吨1700元,艳阳天肥料2吨，每吨1900元，共计8900元。2.被害人陈述被害人耿某的陈述：陈述从2014年以后岑金军以扩大规模、收肥料预订款的名义，以利息2分半或者交的多,厂里给的优惠多,而且厂里还给利息,到期后算利息为诱饵,先后分13次集资诈骗自己99.8万元，后岑金军给自己发了8900元的货，集资诈骗自己98.91万元的事实。（四）集资诈骗吕某693400元。以上事实，有以下证据证实：1.书证借据3张，证明岑金军分3次借吕某70万元。2.被害人陈述被害人吕某的陈述。陈述岑金军以“缴纳冬储款”为由，承诺支付高利息，2014年12月26日,岑金军从我这拿走现金20万,付了4400元的利息,用期两个月。2015年1月7日,岑金军从我这拿走现金10万,付了2200元的利息,用期两个月。2015年2月9日,岑金军从我这拿走现金40万,没有给利息,用期两个月。后来联系不上岑金军了。我打听到岑金军领一个女的叫宋某某，出国玩没少花钱。岑金军喜欢古玩字画。岑金军让我看过他买的一块玉的照片，说是价值380万，在北京哪个拍卖行寄存着，还有拍卖合同，拍卖价是800万，后来流拍了。岑金军喜欢古玩字画。（五）集资诈骗张某310万元。以上事实，有以下证据证实：1.书证（1）张某3身份证复印件。（2）借据1张，证明岑金军2014年11月26日借张某310万元。2.被害人陈述被害人张某3的陈述。陈述2014年11月26日岑金军以“厂家搞活动，现在打款很便宜，冬天想存一批货，过了年再卖，利润高”为由向张某3借款十万元，借给他钱以后，我中间给他打过几次电话，每次他都说马上还给我，大约有四五个月之后，他就不接电话了，再往后就跟他联系不上了。最后听说他的房子地折给别人了，我才明白了，他这次是安心骗我的。岑金军喜欢收藏古玩，听说他买一个玉就花了几百万，其他的我也不知情。（六）集资诈骗崔某10万元。以上事实，有以下证据证实：1.书证借据、收到条各一张，证明2015年2月18日岑金军借崔某10万元。2.被害人陈述被害人崔某的陈述。陈述2015年2月18日，岑金军以“预交肥料款可以低价买到肥料”为由，从崔某处拿走10万元，到四五月份,我给岑金军联系要肥料,岑金军说没有肥料,厂里没有生产,要我等到秋天再说,后来就联系不上岑金军了。（七）集资诈骗安某1077.85万元。以上事实，有以下证据证实：1.书证（1）杞县公安局经侦队出具的安某放款明细一份，证明安某2013年到2015年分25次借给岑金军1120.85万元，其中2014年10月23日借45万元还40万元，合计：1080.85万元。（2）借条25张，证明分25次借给岑金军1120.85万元。2.证人证言（1）证人徐某（安某妻子）的证言。证明内容：证明向公安机关提供岑金军借安某钱的借条事实。证言摘录：我来把俺爱人安某放出去的钱人家打的借条复印件提供给你们，是岑保军和赵某某打的，大概有一千万左右，具体多少我也记不清楚。（2）证人张某1的证言。证明2013年期间张某1在岑金军合作社期间，代为岑金军记账、收钱的事实，同时证明岑金军在收取别人资金时没有实体经营。3.被害人陈述被害人安某的陈述。陈述自己吸耿某某、许某某的钱都放给岑金军和赵某某。2012年至2015年岑金军以农资资金周转、需大量进货、给付安某高息为由，向其借款1077.85万元，后就联系不上不再还款。（八）集资诈骗张某2、耿某在邮政银行三户联保贷款32.312万元。1.书证（1）张某2提供的证明一份，证明2015年3月26日银行贷出来的15万元由岑金军还。“证明，银行贷款150000元共计拾伍万元，2015年4月3号，保军。2015年3月26日贷款有我还，保军”。（2）张某2提供的邮政银行杞县金城大道支行结清证明一份，证明2016年5月16日有孟某某把15万元的三户联保贷款结清。（3）中国邮政储蓄银行还款流水详情打印单一份，证明孟某某贷款金额15万元的还款情况。（4）耿某提供的邮政银行杞县金城大道支行结清证明一份，证明2016年5月14日有耿某把15万元的商户联保贷款结清。（5）中国邮政储蓄银行还款流水详情打印单一份，证明耿某贷款金额15万元的还款情况。2.证人证言证人康某证言。证明借给耿某5万元用于向岑金军购买化肥。3.被害人陈述（1）被害人张某2的陈述。陈述岑金军以自己建房和预付肥料周转资金为由以张某2夫妻、耿某夫妻、岑某（岑金军之子）夫妻的名字三户联保从邮政银行每户贷款15万元，由岑金军使用，岑金军还三个月利息后就联系不上并不再还款，剩余的钱由其本人还给银行被岑金军诈骗161560元的事实。（2）被害人耿某的陈述。陈述岑金军以自己建房和预付肥料周转资金为由以张某2夫妻、耿某夫妻、岑某夫妻的名字三户联保从邮政银行每户贷款15万元，由岑金军使用，偿还了康某和和耿建涛欠款，岑金军还三个月利息后，就联系不上并不再还款，剩余的钱由其本人还给银行，被岑金军诈骗161560元的事实。上述证据，已经法庭质证，来源合法，足以证实公诉机关指控的被告人岑金军犯合同诈骗罪和集资诈骗罪的事实。本院认为，被告人岑金军以非法占有为目的，在与其有生意往来的化肥经销客户签订、履行合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取对方当事人财物137.662664万元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人岑金军以非法占有为目的，虚构集资用途，并以高回报率为诱饵，未经有权机关批准，向社会公众募集资金1417.682万元，案发后拒不交代资金去向，逃避返还资金，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对于被告人辩称没有诈骗目的，及其辩护人关于合同诈骗数额认定有误和不属于集资诈骗的辩解意见，本院不予采纳。被告人集资诈骗数额应当以行为人实际取得的数额为准，故公诉机关指控被告人集资诈骗王某75.21万元，本院认定为73.21万元；指控集资诈骗吕某70万元，本院认定为69.34万元。被告人岑金军兼犯合同诈骗罪、集资诈骗罪，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十二条、第五十二条、第六十九条第六十四条之规定，判决如下：一、被告人岑金军犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日至2037年1月21日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、对被告人岑金军的违法犯罪所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  程熙茗审判员  王明阳审判员  张 峰二〇一九年十二月二十七日书记员  段 康