河北省保定市竞秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0602刑初170号 公诉机关保定市竞秀区人民检察院。 被告人孙彬彬（别名张彬），男，1985年8月19日出生，汉族，初中文化，群众，无业，户籍所在河北省高碑店市，现在太行监狱服刑。2017年7月27日因犯诈骗罪、信用卡诈骗罪被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。2018年8月22日因涉嫌犯诈骗罪被保定市公安局竞秀区分局押解回保定市看守所，现在押。 辩护人张志英，河北诚创律师事务所律师。 保定市竞秀区人民检察院以保竞检公诉刑诉〔2019〕93号起诉书指控被告人孙彬彬犯诈骗罪，于2019年2月22日向本院提起公诉，后以竞检公诉补诉〔2019〕3号补充起诉书指控被告人孙彬彬犯诈骗罪，于向本院补充提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。保定市竞秀区人民检察院指派检察员王凌霄出庭支持公诉，被告人孙彬彬及其辩护人张志英到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、2015年年底，刘某（已起诉）找到王某2，称自己现在着急用钱，让其想法联系一个能办信用卡的人。王某2遂介绍刘某认识了被告人孙彬彬。期间王某2又介绍冀某（在逃）也认识了孙彬彬。被告人孙彬彬称他能给刘某和冀某办贷款买车出首付款，车买出来后先将车押在孙彬彬处，再由其拿车的手续去给刘某和冀某办信用卡。信用卡下来后刘某和冀某透支信用卡还了孙彬彬的首付款，每人还能有1万元左右剩余，同时自己不能得到一辆车开。刘某和冀某为谋求不花钱开上车，还能得到1万余元好处费，同意以自己的名义办理贷款买车。刘某于2016年1月15日和被告人孙彬彬以贷款买车的方式，在保定市力宇公司商贸有限公司的合作单位涞水县鑫大汽贸公司由孙彬彬出车的首付款26300元，加上购置税保险等费用一共5万元左右，由保定力宇公司提供担保从保定工商银行红星支行贷款103000元，在涞水鑫大汽车销售公司购买了一辆本田缤智汽车，车号冀Ｆ×××××。刘某在车上了牌照后，被告人孙彬彬在明知刘某是以贷款方式购买的汽车不能转卖和抵押的情况下，为获取利益，立即联系了白沟新城做小额贷款生意的李某1。孙彬彬和刘某将车以6万5千元的价格抵押给了李某1。所得款项由孙彬彬分配。后刘某名下的车冀Ｆ×××××由保定市力宇商贸公司以8万元赎回，刘某归还了一次贷款3200元后不再归还贷款，给保定市力宇商贸公司造成损失99800元。 二、被告人冀某为谋求不花钱开车，还能得到好处费，被告人冀某于2016年1月15日与孙彬彬（已起诉）商议，经商议二人决定以贷款买车的方式，在河北省涞水县鑫大汽贸公司由孙彬彬出首付款26300元，加上购置税保险等费用一共50000元左右，由保定市力宇商贸公司提供担保从保定工商银行红星支行贷款103000元，在涞水鑫大汽车销售公司购买了一辆同款的本田缤智汽车，车号冀Ｆ×××××。被告人冀某在上好牌照后，立即由孙彬彬联系白沟新城做小额贷款生意的李某1，被告人冀某将车辆以65000元抵押给了李某1。抵押到期后被告人冀某没有赎回车辆。冀某名下的车被李某1卖到外地，至今下落不明。经保定力宇公司多次催收，被告人冀某归还了三期贷款9600余元，此后不再归还贷款，给保定市力宇商贸公司造成损失93400元。 就上述事实，公诉机关当庭出示了被告人孙彬彬供述，证人刘某、冀某、周某、韩国良、王某1、李某1、王某2、李某2、苑某等人的证言，辨认笔录，抓获经过、侦办经过，抵押合同等证据，据此认为应当以诈骗罪追究被告人孙彬彬的刑事责任。 被告人孙彬彬及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实无异议，孙彬彬自愿认罪。 经审理查明以下事实： 一、被告人刘某为骗取钱财，与孙彬彬协商决定以贷款买车的方式进行。由孙彬彬向汽车公司支付首付款及其他费用，以被告人刘某的名义办理贷款购买汽车，将汽车提出后再将汽车质押给他人套现分配。2016年1月5日被告人刘某、孙彬彬共同在河北省涞水县鑫大汽贸公司实施以上骗术，由孙彬彬出首付款26300元及其他各项提车费用，以被告人刘某为车主购买汽车，由保定市力宇商贸有限公司提供贷款担保，从中国工商银行股份有限公司保定红星支行贷款103000元，在涞水鑫大汽车销售公司购买一辆本田缤智汽车，裸车价值为129800元。2016年1月15日，车上了牌照后即由孙彬彬联系白沟新城做小额贷款生意的李某1，被告人刘某与孙彬彬签订将该车以65000元价格质押的合同，孙彬彬再根据该合同将该车以7万元质押给了李某1。质押给李某1得款后，孙彬彬与被告人刘某协商将质押款予以分配。此后被告人刘某与孙彬彬未再赎车。被告人刘某经保定力宇公司多次催收，刘某归还了一次贷款3200元后不再归还贷款，并改变电话号码逃避银行催收。 二、2015年冬，被告人冀某通过王某2结识孙彬彬（已起诉），并伙同孙彬彬以贷款买车的方式骗取钱财。由孙彬彬向汽车公司支付首付款及其他费用，以被告人冀某的名义及虚假资信办理贷款购买汽车，将汽车提出后再将汽车质押给他人套现分配。2016年1月5日被告人冀某、孙彬彬共同在河北省涞水县鑫大汽贸公司（以下简称鑫大公司）实施以上骗术，由孙彬彬出首付款26300元及其他各项提车费用，由被告人冀某冒充购车人购买汽车，骗取保定市力宇商贸有限公司（以下简称力宇公司）提供贷款担保，从中国工商银行股份有限公司保定红星支行贷款103000元，在涞水鑫大汽车销售公司购买一辆本田缤智汽车，裸车价值为129300元。2016年1月15日，车上了牌照后，孙彬彬即联系白沟新城做小额贷款生意的李某1，被告人冀某与孙彬彬签订将该车以65000元价格质押的合同，孙彬彬再根据该合同将该车以70000元价格质押给了李某1。此后被告人冀某及孙彬彬均未再回赎该车。被告人冀某经力宇公司多次催收，归还了三次贷款9600余元后不再归还贷款，并改变电话号码及住址逃避催收。 另查明，被害人保定市力宇商贸有限公司已向中国工商银行股份有限公司归还上述两笔车辆贷款本金，金额分别为99800元及93400元。 上述事实，有以下经庭审质证并经本院确认的证据证实。 1、立案登记表。 2、保定市公安局解回重新侦查起诉公函。 3、被告人孙彬彬的供述及辨认笔录。 主要内容：孙彬彬平时用的名字是张彬，身份证上的名字是孙彬彬。2015年冬天的时候，孙彬彬和王某2在高碑店市待着，刘某给王某2打电话问怎么办贷款的事，王某2对刘某说由孙彬彬出首付款，车买出来押在孙彬彬这，再由王某2带着买车手续办贷款和信用卡。孙彬彬和刘某说办贷款首付款孙彬彬给刘某出，收五分息，办好贷款和信用卡后再给孙彬彬五个点好处，大概办下来刘某给孙彬彬1万元左在的好处，刘某就同意了。同时办理这套手续的还有一个叫冀某的。后刘某和冀某按上面商量的去买车贷款，汽车牌照下来后，孙彬彬联系白沟人李某1将两车质押。孙彬彬和刘某、冀某说的质押65000元，实际上质押给李某17万元。李某1给钱后将两车开走，孙彬取钱后，扣除代付的首付部分，每个车还有15000元，孙彬彬每车扣了3000元，给刘某和冀某每人12000元。刘某和冀某买车的目的是为了让孙彬彬出首付款把车买出来，他们再押出去，还了孙彬彬的首付款再赚点钱，他们不是为了自己开车。后刘某和冀某没有找孙彬彬赎过车。 4、证人刘某证言。 主要内容：2015年年底，刘某让张彬想办法挣点钱花，张彬提议让刘某分期做个车。于是一起去涞水鑫大汽贸公司买车做贷款，买的是白色本田滨智汽车，车价是129800元，首付26800元是张彬出的，刘某贷款103000元。办好贷款提车后，张彬带着刘某将车以65000元抵押给一个白沟做生意的人，将此车脱手换得金钱。后银行催款，刘某借了3000元还了一期贷款。后变更了地址和电话，逃避力宇公司催收还款，也未筹款赎回抵押车辆。 5、证人冀某证言。 主要内容：2015年年底，冀某的朋友王某2联系冀某，要用冀某的身份信息买辆车，冀某答应了。几天后，冀某与王某2在高碑店的海龙大酒店后面的小区见到了张彬和刘某。王某2说张彬和王某2的征信不行，张彬要买辆车，用冀某和刘某的身份证办个车贷，还款的事不用冀某和刘某管。答应事成之后给些好处。过了两天，冀某、刘某、王某2去涞水鑫大汽贸公司，张彬交了买车的订金，冀某、刘某每人提了一辆白色本田缤致汽车，全款是12.98万元，贷款10.3万元，冀某给车上的牌照号是冀Ｆ×××××。在车管所内王某2告知冀某张彬要把车抵押出去，弄点钱花，冀某没有反对，随后张彬联系了一个做抵押车的男子，他和张彬谈好抵押价钱，一辆车6万5千元，冀某与白沟男子签了质押合同。后来，快过年的时候，王某2给了冀某1千元好处费。贷款买车时提供的资料除身份证及信息是真实的以外，都是假的。力宇公司催冀某还款，冀某听说还三期贷款就不是诈骗了，于是还了三期车贷，一共九千七百元，之后即更换了手机号码，变更了住址，都没有通知力宇公司。 6、证人周某证言。 主要内容：周某是保定市力宇商贸有限公司员工，主管汽车消费贷款。公司的一个客户刘某分期购车后，只还了一期3200元后，不再还款。其留下的地址已经拆迁找不到人，电话也是无法接通的状态。 7、证人韩国良证言。 主要内容：韩国良是涞水鑫大汽车销售有限公司负责催收的工作人员，刘某购车后只还了一期贷款就找不到了。后通过冀某得知车被抵押出去了，后公司将车从抵押公司老板手中买回。 8、证人王某1证言。 主要内容：王某1是涞水鑫大汽车销售公司员工，有两个贷款未还的贷款人，一个叫刘某，一个叫冀某。二人将贷款车质押给孙彬彬，后公司找到了孙彬彬将刘某的抵押车购回。二人贷款后不再接公司的催款电话。 9、证人李某1证言及辨认笔录。 主要内容：2016年1月15日，孙彬彬带刘某和冀某质押贷款汽车。二人将车质押后未再赎回。 10、证人王某2证言。 主要内容：刘某与孙彬彬联系办理贷款购车，及质押汽车分钱的过程。 11、证人李某2证言。 主要内容：不知道孙彬彬贷款购车的事。 12、调取证据通知书及汽车转押协议。 13、刘某在工商银行办理信用卡贷款购车相关手续。 14、河北省高碑店法院（2017）冀0684刑初120号刑事判决书。 15、刘某与孙彬彬签订的机动车质押借款合同。 16、力宇公司实际损失证明。 17、被告人刘某在逃信息登记表及户籍证明。 18、证人苑某证言。 主要内容：刘某是王某2介绍认识孙彬彬的，刘某找孙彬彬办贷款是通过这种方式弄点钱花，买车不是为了自己开，而是通过贷款把车弄出来后，从中弄点钱花。 19、力宇公司还款情况及结清证明。 主要内容：刘某在工商银行办理信用卡分期贷款已由力宇公司还清。 20、情况说明。 主要内容：孙彬彬前罪罚金未缴纳。 本院认为，被告人孙彬彬伙同他人以非法占有为目的，以签订贷款购车合同为手段，骗取被害人保定市力宇商贸有限公司的信任，为其贷款提供担保，且在取得银行贷款后拒绝还款，将被害人置于还款人地位，被动为其偿还贷款，造成被害人经济损失193200元，数额较大。其行为已构成合同诈骗罪，应依法承担刑事责任。公诉机关指控被告人犯诈骗罪，事实清楚，证据充分，但罪名不当，应以合同诈骗罪追究被告人的刑事责任。被告人孙彬彬在刑罚执行完毕之前发现漏罪，应予数罪并罚。鉴于被告人孙彬彬认罪态度较好，酌情从轻处罚，对辩护人此辩护意见予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条、第六十九条、第七十条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十一条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（二）项的规定的规定，判决如下： 一、被告人孙彬彬犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元，与河北省高碑店市人民法院于二O一七年七月二十七日作出的（2017）冀0684刑初120号刑事判决书中被告人孙彬彬犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，决定执行的有期徒刑五年六个月并处罚金人民币五万元，数罪并罚决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民人民币八万元。 刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月17日起至2023年9月16日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。 二、责令被告人孙彬彬退赔被害人保定力宇商贸有限公司人民币193200元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  庞鸣倩 审 判 员  陈 庆 人民陪审员  黄 彬 二〇一九年十二月十日 书 记 员  陈 怡 书 记 员  陈 晔