贵州省贵阳市花溪区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黔0111刑初689号公诉机关贵阳市花溪区人民检察院。被告人胡春霞，女，1969年7月11日出生，汉族，本科文化，法人代表，户籍住址新疆乌鲁木齐市天山区。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，2018年1月10日被贵阳市公安局花溪分局刑事拘留，2018年2月11日经贵阳市花溪区人民检察院批准逮捕，次日由贵阳市公安局花溪分局执行逮捕，现羁押于贵阳市女子看守所。辩护人杨昆，贵州哲翰律师事务所律师，执业证号15201201510673020。被告人张建，男，1975年4月18日出生，汉族，本科文化，法人代表，户籍住址广东省广州市番禹区。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，2018年1月10日被贵阳市公安局花溪分局刑事拘留，2018年2月11日经贵阳市花溪区人民检察院批准逮捕，次日由贵阳市公安局花溪分局执行逮捕，现羁押于花溪区看守所。辩护人陈妞，贵州黔鹰律师事务所律师，执业证号15201201211596536。被告人王亚雄，男，1980年8月6日出生，汉族，中专文化，户籍住址云南省楚雄彝族自治州禄丰县。因涉嫌犯金融凭证诈骗罪，2018年6月27日被贵阳市公安局花溪分局刑事拘留，2018年8月2日经贵阳市花溪区人民检察院批准逮捕，次日由贵阳市公安局花溪分局执行逮捕，现羁押于花溪区看守所。辩护人夏明友，云南新洋务律师事务所律师，执业证号15301200510798568。辩护人杨永春，云南新洋务律师事务所律师，执业证号15301201310892164。公诉机关以花检公诉刑诉[2018]743号起诉书指控被告人胡春霞、张建犯金融凭证诈骗罪于2018年10月22日向本院提起公诉；本院受理后，公诉机关又以花检公诉刑追诉[2019]1号、2号追加起诉决定书于2019年4月10日追加起诉，指控被告人王亚雄犯金融凭证诈骗罪，以及追加被告人胡春霞、张建的犯罪事实。本院经依法组成合议庭，于2019年9月2日适用一审普通程序，公开开庭就本案进行了审理；公诉机关指派检察员龙江出庭支持公诉，被告人胡春霞、张建、王亚雄及各自辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：一、2016年8月，陈某1因需要资金，经人介绍认识了杨潇云并请求帮忙贷款，杨潇云表示可以用存单质押的方式贷款，但需向存单所有人支付保证金和贴息款，陈某1同意。后陈某1联合同样需要资金的朋友吴某共同贷款。杨潇云为了在其帮助贷款一事上获利，便伙同陈旺连和被告人张建使用伪造的存单质押贷款，由张建为陈某1贷款找出资人到银行存款，但均没有成功。截止9月24日，陈某1按约定陆续支付了杨潇云、陈旺连、张建定金及贴息款共计人民币63.5万元。2016年9月25日晚，陈某1要求张建、杨潇云、陈旺连退赔其所支付的费用，杨潇云、陈旺连提出继续联系出资人存款为陈某1、吴某办理存单质押贷款。杨潇云、陈旺连商议由杨潇云联系李某找到资金方到南某银行巴中分行存款，由张建负责伪造银行存款等材料用于质押贷款。经过李某的层层联系，常某1于9月27日、28日到南充市商业银行巴中分行分四次存款共计2000万元，又经过层层传递，李某将四张银行存单照片发给杨潇云、陈旺连、张建。9月27日下午，张建将伪造常某1、孟庆娅的身份证、结婚证、公证书、授权委托书等交给杨潇云。9月30日，张建将伪造的四张银行存单交给杨潇云、陈旺连，杨潇云、陈旺连再将上述材料交给陈某1。陈某1拿到上述材料后于当日以吴某为借款人共同在南某银行巴中分行以存单质押申请贷款1800万元；10月4日，吴某取得先期300万贷款。在此次质押贷款中，陈某1、吴某又支付了贴息款119万元。10月6日，常某1持真实存单去银行取款时被拒，遂案发。案发后，张建主动退赔吴某损失13.2万元。二、（花检公诉刑追诉【2019】1号、2号追加起诉决定书涉及指控的事实）2017年1月，胡春霞为获取银行贷款，伙同被告人王亚雄采用伪造的存单质押的方式向贵州都匀农村商业银行凤凰坝分理处贷款540万元。同年1月23日，王亚雄通过介绍寻找到资金方秋某到贵州都匀农村商业银行凤凰坝分理处存款600万元，后王亚雄找到张建伪造银行存单等证件。胡春霞负责准备银行贷款所需的其他资料及安排人员冒充存款人。同年3月，胡春霞安排人员冒充秋某到贵州都匀农村商业银行凤凰坝分理处办理存单止付手续时，银行工作人员发现胡春霞安排的人员不是秋某本人，银行遂终止办理该笔贷款业务。二之一、2017年3月，因无法在贵州都匀农村商业银行凤凰坝分理处办理贷款，被告人王亚雄和胡春霞通过金某1让秋某将上述600万元存款转至清镇市农村商业银行，仍按照同样方法，由胡春霞以自己控制的贵州静胜万象商贸有限公司的名义向银行申请贷款并准备相关贷款资料、找人冒充存款人，王亚雄请张建伪造银行存款存单及其他假证。2017年4月27日，张建将存单寄给王亚雄，王亚雄收到邮寄的存单后交给胡春霞。2017年4月28日，胡春霞带银行工作人员到云南省昆明市一宾馆与胡春霞安排的冒充存款人的班某等人签订相关协议。后经银行审批，胡春霞获得银行贷款540万元。2017年6月29日，胡春霞使用上述手段，在王亚雄和张建的帮助下，采用伪造的银行存单，以其控制的贵州静胜万象商贸有限公司的名义向清镇市农村商业银行贷款340万元。三、2017年7月，被告人胡春霞、张建商量使用伪造的银行存单向银行贷款，由张建负责伪造银行存单、身份证、结婚证、户口本等交给胡春霞，胡春霞负责联系贷款银行、寻找资金方、找人冒充存款人及准备贷款基础资料等事宜。2017年8月1日，胡春霞通过中间人金某1联系存款人秋某到贵州银行花溪支行存入一年定期1000万元，胡春霞支付了相应贴息款，胡春霞将两张银行存单照片发给张建，张建在网上向他人购买了伪造的银行存单，经过加工后将银行存单及伪造的身份证、户口本等交给胡春霞。2017年8月8日，胡春霞使用伪造的银行存单，并和冒充存款人的班某、穆某等人与银行签订了相关协议，以贵州至东顺商贸有限公司的名义向贵州银行花溪支行申请银行承兑汇票；经银行审批后，获得1000万元的贵州银行电子承兑汇票，其中70万承兑汇票不能使用。2017年9月26日，被告人胡春霞、张建使用上述手段，以胡春霞控制的贵州航嘉亿商贸有限公司的名义向贵州银行花溪支行贷款，获得1000万元的电子承兑汇票。2017年10月26日，胡春霞、张建使用上述手段再次向贵州银行花溪支行申请1000万元电子承兑汇票时被银行发现。四、2017年10月，被告人胡春霞经人介绍与中信银行金阳支行商谈存单质押贷款事宜，获得银行方面同意后，胡春霞、张建使用同样手段，由胡春霞通过资金中间人找到钱某、袁小娟、蒋张兴、蒋某等人到中信银行金阳支行存入6500万元，安排喻某、余某找人冒充存款人，张建负责伪造银行存单、存款证明、身份证、户口本等资料。后胡春霞以自己控制的公司的名义向中信银行金阳支行申请贷款。2018年1月10日，胡春霞等人到中信银行金阳支行准备签订合同时被民警抓获。为证实上述事实，公诉机关提供有物证、书证、证人的证言、被告人的供述与辩解、搜查笔录、扣押笔录、微信聊天记录等证据，并认为被告人胡春霞、张建、王亚雄使用伪造的银行存单进行金融诈骗活动，行为均已触犯刑法，构成金融凭证诈骗罪，其中胡春霞涉案金额既遂2810万元、未遂8110万元；张建涉案金额既遂2992.5万元、未遂金额8110万元；王亚雄涉案金额既遂880万元、未遂540万元，提请本院依法判处。被告人胡春霞认为在利用存单向银行质押贷款过程中，均是按照规范流程进行，其并不知道存单系伪造，只是在资金方因故未到场签订质押担保贷款合同时，安排人员冒充资金方人员签字，但不能说明自己的行为构成犯罪，故对于公诉机关指控的犯罪事实及罪名不予认可。其辩护人提出以被告人的意见为准。被告人张建对于公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，自愿认罪。其辩护人认为，在共同犯罪中，张建系从犯，且张建参与的部分犯罪系犯罪未遂；另，张建具有坦白情节，能够自愿认罪，请予以从宽处罚。被告人王亚雄对于公诉机关指控涉及向贵州都匀农村商业银行贷款的事实不持异议，但对指控涉及在清镇农村商业银行两笔贷款的事实，认为自己未参与。其辩护人认为：1、对指控王亚雄于2017年3月与胡春霞、张建采用伪造存单质押方式向贵州都匀农商行凤凰坝分理处贷款540万元的事实及罪名不持异议，但此起犯罪应系犯罪未遂，且王亚雄在此起共同犯罪中系从犯，并未从中获益，归案后能如实供述，认罪态度较好，恳请从宽处罚。2、对王亚雄于2017年4月和6月向清镇农村商业银行分别贷款540万元和340万元的指控，事实不清、证据不足：（1）王亚雄自2017年3月后就与张建没有任何联系，胡春霞称快递系王亚雄通过谌某转交的供述，与谌某称在昆明未与王亚雄见面的证言相矛盾，故张建、胡春霞的供述均不属实；（2）王亚雄仅是于2017年4月应胡春霞安排在昆明长水机场取邮件，再无其他证据证实参与实施以上涉及贷款540万和340万元的金融凭证诈骗犯罪。经审理查明：第一部分涉及被告人张建伙同他人为陈某1、吴某在南某银行巴中分行办理存单质押申请贷款的事实。2016年8月，在南江县做工程的陈某1因需要资金，通过中国农业银行巴中分行职工张某介绍认识了杨潇云并请求帮忙贷款，杨潇云便联系联系陈旺连共同做该业务。2016年8月中旬，杨潇云、陈旺连应陈某1的要求来到南充，杨潇云便给陈某1介绍了“卡内转定、质押贷款”业务，即存款人到指定的银行存款后，不与贷款人及贷款银行见面，以存单质押的方式由贷款人持存单到存款银行办理贷款业务，贷款人需按约定向存单所有人支付相应保证金及贴息款。陈某1同意后，于2016年8月14日、8月25日与陈旺连签订了《一年期存款存单式操作协议》。后陈某1联合同样需要资金的朋友吴某共同由杨潇云帮助贷款。在第一次协议签订后，陈旺连联系张建到南充，由张建为陈某1贷款找出资人到南充仪陇农商银行马鞍支行、南某银行巴中分行存款，均没有成功。截止9月24日，陈某1按约定陆续支付给了杨潇云、陈旺连及张建定金及贴息款共计63.5万元人民币。2016年9月25日晚，陈某1要求张建、杨潇云、陈旺连退赔其所支付的费用，杨潇云、陈旺连便提出继续联系出资人存款为陈某1、吴某办理存单质押贷款。杨潇云、陈旺连商议由杨潇云联系李某（资金拆解经纪人）找出资方到南某银行巴中分行存款，由张建负责比照在银行的真实存单伪造存款存单等相关材料用于质押贷款。杨潇云、陈旺连未告知李某存款将用于存单质押的真实意图。经过李某等人的层层单向联系，9月27日、28日存款人常某1到南充市商业银行巴中分行分四次存款共计2000万元；又经过层层单向传递，李某将常某1所存四张存单的图片及身份证信息通过手机发给杨潇云、陈旺连、张建三人。9月29日下午，张建将伪造的常某1、孟庆娅的身份证及结婚证发给了杨潇云，并将伪造的公证书、授权委托书交给杨潇云、陈旺连，杨潇云冒充常某1、孟庆娅在授权委托书上签字捺手印，后要求陈某1在受托人上签字捺手印。9月30日凌晨5时许，张建将比照存款人常某1在南充市商业银行巴中分行的真实存单伪造的四张假存单交给了杨潇云、陈旺连。杨潇云、陈旺连明知张建提供的存单系伪造，仍然通过他人转交给陈某1。陈某1拿到上述伪造存单和资料后，于当日以吴某为借款人共同在南充市商业银行巴中分行以存单质押申请贷款人民币1800万元。10月4日，吴某取得先期的300万元贷款。在这次质押贷款过程中，陈某1、吴某共支付贴息款共计人民币119万元。10月6日，存款人常某1持真实存单到南充市商业银行巴中分行取款时被拒，该行发现存单系伪造遂报案。案发后，2016年10月10日，陈旺连之父陈某7给杨潇云中国建设银行卡号为62×××53账户转款人民币5万元。杨潇云、陈旺连及张建共骗取陈某1、吴某支付的“贴息款”共计人民币182.5万元，其中杨潇云分得31.5万元、陈旺连分得25.6万元。截止四川省巴中市中级人民法院于2018年12月28日下达（2018）川19刑终141号刑事裁定书时，侦查机关已追回44.6万元退还吴某，含张某退赃人民币1万元、李某退赃人民币8.9万元、杨某1退赃人民币3万元、陈某2退赃人民币5万元、常某1退赃人民币24.7万元、杨潇云退赃人民币2万元。吴某已归还银行贷款人民币1769.2万元，尚有人民币30.8万元未归还。巴中市巴州区人民法院审理中，陈旺连亲属退回赃款人民币12.1万元至该院会计核算中心账户，张建主动退赔吴某损失人民币13.2万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：立案决定书、受案登记表、受案回执、报案材料、情况说明；拘留证、拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、变更羁押期限通知书；杨潇云、陈旺连的基本信息；陈旺连、张建的抓获经过、拘留证；陈某1于2016年8月14日、8月25日与陈旺连签订的《一年期存款存单式操作协议》复印件；调取证据通知书；鉴定委托书、定期存单4张、四川省公安厅物证鉴定中心川公物［2016］40093号文件检验鉴定书、图片；巴中市公安局物证鉴定所巴公物鉴（痕迹）字［2017］1-001号痕迹鉴定意见书；四川省公安厅物证鉴定中心鉴定事项确认书、川公物鉴［2017］40018号鉴定文书；（2016）杭国证委字第04939号公证书、巴中市公安局巴州区分局给杭州市国立公证处的函及复核函；四川效率源电子数据司法鉴定所司鉴2017（电鉴）第105号司法鉴定意见书、光盘、扣押手机清单、微信截图照片；南充市商业银行股份有限公司巴中分行提供的书证；伪造、变造金融票证案资金流向表；伪造、变造金融票证退赃一览表；南充市商业银行对公支票户行内转账业务明细、业务凭证、进账单、吴某的领条；南充市商业银行股份有限公司巴中分行关于将追回的涉案资金优先偿还该行贷款的函、证明、对公支票户行内转账业务明细、进账单、业务凭证；四川省行政事业单位资金往来结算票据、入账通知；协助查询、冻结财产通知书回执；常某1南充市商业银行卡交易明细；吴某南充市商业银行卡交易明细；协助查询吴太明财产通知书；协助查询财产通知书；吴某在南某银行贷款的相关书证；证人王某1的证言及南某银行业务凭证、收条、借条复印件；证人张某的证言；证人李某的证言及相关书证；证人杨某1的证言及承诺书；证人陈某2的证言及相关书证；证人王某2的证言及相关书证；证人常某1的证言；证人刘某的证言；证人苟某1的证言；证人苟某2的证言；证人陆某的证言；证人杜某的证言及相关书证；证人苟某3的证言；证人贾某的证言；证人周某1的证言；证人常某2的证言及相关书证；被告人张建的供述；被害人陈某1的陈述；被害人吴某的陈述；杨潇云的供述与辩解；陈旺连的供述与辩解。就此起金融凭证诈骗涉及的杨潇云、陈旺连的刑事责任，经由四川省巴中市巴州区人民法院以（2017）川1902刑初302号刑事判决书判决后，四川省巴中市中级人民法院以（2018）川19刑终141号刑事裁定书予以维持。第二部分被告人胡春霞原系贵州静胜万象商贸有限公司、贵州至东顺商贸有限公司、贵州航嘉亿商贸有限公司、贵州四创广发商贸有限公司、贵州伍洲贸易有限公司、贵阳优万德商贸有限公司、贵州丰源伟业生态农业有限公司等公司的实际控制人。2016年底，通过朋友介绍，胡春霞与被告人王亚雄认识，并通过王亚雄与被告人张建认识；其间，相互之间就伪造他人存单后向银行质押办理贷款的手段达成一致：由胡春霞所控制的公司作为借款人，以支付贴息款获取他人存入相应银行存款的存单原本，王亚雄参与其中，张建安排伪造存单、存款人身份材料等，胡春霞再找人冒充真实存单人持伪造存单等资料到相应银行办理存单质押贷款，从而套取银行资金或承兑汇票套现。三被告人先后涉及以下犯罪行为：一、在贵州都匀农村商业银行凤凰坝分理处实施金融凭证诈骗的事实2017年1月，胡春霞为获取银行贷款，伙同被告人王亚雄采用伪造的存单质押的方式向贵州都匀农村商业银行凤凰坝分理处贷款540万元。2017年1月23日，王亚雄通过介绍并由金某1找到资金方秋某到贵州都匀农村商业银行凤凰坝分理处存款600万元，后王亚雄找到张建伪造银行存单及其他假证。胡春霞负责准备银行贷款所需的其他资料及安排人员冒充存款人。2017年3月，胡春霞安排喻某等人冒充秋某等人到贵州都匀农村商业银行凤凰坝分理处办理存单止付手续时，银行工作人员发现胡春霞安排的人员不是秋某本人，银行遂终止办理该笔540万元的贷款业务。二、在贵州清镇市农村商业银行实施金融凭证诈骗的事实2017年3月，因无法在贵州都匀农村商业银行凤凰坝分理处办理贷款，王亚雄和胡春霞通过金某1让秋某将上述600万元存款转至清镇市农村商业银行，仍按照同样方法，由胡春霞以自己控制的贵州静胜万象商贸有限公司的名义向银行申请贷款并准备相关贷款资料、找人冒充存款人，王亚雄请张建伪造银行存款存单及其他假证。2017年4月27日，张建将存单寄给王亚雄，王亚雄收到邮寄的存单后交给胡春霞。2017年4月28日，胡春霞带银行工作人员到云南省昆明市一宾馆与胡春霞安排的冒充存款人的班某等人签订相关协议。后经银行审批，胡春霞获得银行贷款540万元。2017年6月29日，胡春霞使用上述手段，通过金某1找到资金方在清镇农村商业银行存入款项380万元，并找人冒充存款人周林、应小毛、阮亚藕、金春梅等人，在王亚雄和张建的帮助下，采用伪造的银行存单，以其控制的贵州静胜万象商贸有限公司的名义获取清镇市农村商业银行的贷款340万元。三、在贵州银行花溪支行实施金融凭证诈骗的事实2017年7月，被告人胡春霞、张建商量使用伪造的银行存单向银行贷款，由张建负责伪造银行存单、身份证、结婚证、户口本等交给胡春霞，胡春霞负责联系贷款银行、寻找资金方、找人冒充存款人及准备贷款基础资料等事宜。2017年8月1日，胡春霞通过中间人金某1联系存款人秋某到贵州银行花溪支行存入一年定期1000万元，胡春霞支付了相应贴息款，胡春霞将两张银行存单照片发给张建，张建在网上向他人购买了伪造的银行存单，经过加工后将银行存单及伪造的身份证、户口本等交给胡春霞。2017年8月8日，胡春霞使用伪造的银行存单，并和冒充存款人的班某、穆某等人与银行签订了相关协议，以贵州至东顺商贸有限公司的名义向贵州银行花溪支行申请银行承兑汇票；经银行审批后，获得1000万元的贵州银行电子承兑汇票，其中50万承兑汇票不能使用。2017年9月26日，被告人胡春霞、张建使用上述手段，以胡春霞控制的贵州航嘉亿商贸有限公司的名义向贵州银行花溪支行贷款，获得1000万元的电子承兑汇票。2017年10月26日，胡春霞、张建使用上述手段，以胡春霞控制的贵州五洲商贸有限公司的名义再次向贵州银行花溪支行申请1000万元电子承兑汇票时被银行发现。以上涉及获取的银行承兑汇票经其他公司贴现，所得款项由胡春霞安排使用。四、在中信银行金阳支行实施金融凭证诈骗的事实2017年10月，被告人胡春霞经人介绍与中信银行金阳支行商谈存单质押贷款办理承兑汇票事宜，获得银行方面同意后，胡春霞、张建使用同样手段，由胡春霞通过资金中间人找到钱某、袁小娟、蒋张兴、蒋某等人到中信银行金阳支行存入6500万元，安排喻某、余某找人冒充存款人，张建负责伪造银行存单、存款证明、身份证、户口本等资料。后胡春霞以自己控制的公司的名义向中信银行金阳支行申请贷款。2018年1月10日，胡春霞等人到中信银行金阳支行准备签订相关合同时被民警抓获；同日，张建亦被抓获。2018年6月23日，王亚雄被抓获并被寄押在大理市看守所，2018年6月27日出所。2019年1月7日，贵阳市公安局花溪分局将追回款项90万元发还贵州清镇农村商业银行；于2018年10月17日、2019年1月4日将追回款项430万元、37.9万元发还贵州银行股份有限公司贵阳花溪支行。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1、书证：被告人胡春霞、张建、王亚雄的户籍证明，证实在案发时，三被告人均达到完全刑事责任年龄。2、书证：贵州都匀农村商业银行股份有限公司凤凰坝分理处2019年3月5“关于胡春霞提供贷款资料说明”，证实胡春霞于2017年1月中旬左右提供贷款资料到该行申请贷款，经在调查过程中发现问题未达到贷款要求，故终止该笔业务的办理并将贷款资料退还申请人，现无法提供。3、书证：中国信合储蓄存单，证实户名为秋某，于2017年1月23日存入贵州都匀农商行凤凰坝分理处600万元的整存整取12个月的存单；后于2017年4月22日支取并销户。4、证人贺某的证言，证实本人系贵州都匀农商行凤凰坝分理处工作人员，负责办理银行柜员业务。大概在2017年3月初的一天，自称秋某的人到柜台办理银行存单质押贷款止付业务，提供了一张存单、身份证、我行信贷部出具的止付通知书，我在办理过程中发现身份证照片和提供人的长相有出入，就请其他同事进行比对，之后又同顾某主任将存款时的视频调出与当时办理业务的人进行对比，确认了存款人与办理业务的人不是同一个人，顾某就中止了该笔贷款业务。办理存单止付的人提供的存单开户人叫秋某，存款金额是600万元整（这笔存款于2017年4月22日转走了）；这笔贷款的贷款方是谁记不清了，质押物是2017年1月23日秋某在我分理处存的600万元。5、证人顾某的证言，证实本人系贵州都匀农村商业银行股份有限公司凤凰坝分理处主任。2016年10月，通过邮政银行的管行长介绍认识胡春霞。胡春霞想以遵义市的房产来分理处做抵押贷款500万元，后经评估发现不足值就没有通过该笔贷款的审批。此后，胡春霞又和我沟通，想用存款来质押贷款；在银行业来说，这风险非常低，我就给胡春霞说用存款来做质押，可以得到90%的贷款（100万元的存款，可以贷款90万元），这也是农商行的规定。沟通完后，胡春霞通知人到分理处柜台存了700万元（具体时间记不起了），分理处开具相应的存单给存款人，当天胡春霞让我发张银行内部的存款凭证给她，她好通知存款人到分理处进行抵押贷款。过了2、3天，胡春霞带人到凤凰分理处进行存单抵押（胡春霞当时在外面等），并准备签订存单质押合同，在签订之前，需要存款人到柜台办理存款止付手续（就是质押以后，贷款没有还清以前，该笔存款是无法进行存取的）；在办理止付手续时，柜台业务员发现办理止付手续的人和当时存款的人不一样，就通知我到柜台，调取当时存款的监控视频比对，发现办理止付手续的人和存款人不是同一人，我就给办理止付手续的人说你不是存款人，不能办理该笔存款质押的止付手续，当时这个人辩解说她就是存款人，我直截了当说通过存款当天的视频监控比对就不是存款人，这个人才离开分理处大厅。办理止付手续的人离开后，胡春霞打电话问我为什么不能办理，我说根本不是同一个人，胡春霞辩解说就是一个人，我说通过分理处内部监控视频看下来根本不是同一个人，反正不能办理，胡春霞说去沟通一下。止付手续没有办理办理成功后1个月左右，存款人就到凤凰坝分理处柜台想把存的700万元取走，柜台给我说后，我来到大厅，见到这个人后，就给她说前段时间有人拿她的存单和身份证到柜台办理存单质押，并申请贷款，但被发现办理止付手续的这人和她存款人不是同一人，她就说她的存单和身份证一直都在身上，没有给任何人，并一直强调，我们当时不同意她把钱取走，因为觉得她是在诈骗银行，就说要报总行决定是否给她取钱，她说只能等我们上报以后再来即离开。大概8月份，存款人带着一个人来到凤凰坝分理处取款，说她是带着老公来的，我把情况反映给贵州都匀农商行，经过沟通，因为贷款没有发放，那这笔业务属于正常的存取款业务，所以就没有报案，然后让存款人把钱取走。6、证人谢某1的证言，证实：本人系清镇农商行庙儿山支行信贷员，具体办理客户贷款业务。我认识胡春霞，她是我们支行的客户，办理过三次存单质押贷款：第一次的贷款金额540万元，质押两张存单，金额分别是380万元和220万元，存单开户人是秋某。第二次的贷款金额45万元，质押一张存单，金额是50万元，存单开户人是杨某3。第三次的贷款金额340万元，质押六张存单，其中开户人“周林”的存单2张，金额分别是50万元，共计100万元；开户人“金春梅”的存单1张，金额是100万元；开户人“应小毛”的存单1张，金额80万元；开户人“阮亚藕”的存单2张，金额分别是50万元，共计100万元。胡春霞办理以上三次贷款的平台公司就只是一家，即贵州静胜万象贸易有限责任公司，法人代表是丁明净，胡春霞是该公司实际控制人。就第一次贷款的情况是：2017年3月份，支行行长陈贤丽安排我接了一单存单质押贷款业务，申请贷款人是胡春霞，按照我们银行要求，我要胡春霞提交相关贷款资料。2017年4月23日，陈贤丽告知我胡春霞的存款已经存到我们支行，我就开始准备相关的资料等胡春霞来签贷款合同。2017年4月27日上午，我接到胡春霞电话说存款人近期不能到贵阳来，但人会在昆明呆一天，要我们和她一同到昆明与存款人签质押合同。为了方便客户，当天中午我和同事陈某3与胡春霞坐高铁去了昆明；下午6点左右入住的宾馆。本来想当晚就签合同，入住宾馆后胡春霞才告知我们存款人要第二天才来到。第二天早上9时许，胡春霞把我和陈某3叫到她的房间，有一老一小两名女子已经在房间里了，胡春霞称年纪大的是存款人秋某，年纪小的是秋某的侄女。在签订合同过程中，我们要求秋某提供身份证明，秋某的侄女就从秋某的包里拿出户口本和身份证给我们核对，当时秋某的身份证是夹在户口本内的，我和陈某3都看了，没有发现什么不对，就让秋某和胡春霞在相关资料上签了字。当时，我还问秋某的老公在不在，胡春霞说秋某老公钱根有事没有来，另外找时间签。签好名字后，秋某的侄女准备递给我们一个袋子，说存单是不是要交给我们，我说业务还没办完，存单先不收，秋某的侄女就把袋子递给了胡春霞。之后，在宾馆大厅办理退房手续时，胡春霞提出要把存单交给我们，但我们没收。2017年5月3日上午，胡春霞打电话说秋某的老公钱根从铜仁到贵阳机场转机，要我们去找钱根签字；当天下午，我和陈某3到了贵阳机场大厅，先见到胡春霞，然后胡春霞带我们在机场安检口见到了钱根，签完字后我们就返回清镇了。2017年5月4日，胡春霞就到我们支行把两张开户人是秋某的存单交给我，我行就将540万元的贷款放给了胡春霞。就第三次贷款的情况是：2017年6月23日，胡春霞又找人到我支行存款380万元，提交了相关的贷款资料并申请340万元的贷款。经过审核后我行同意贷款。2017年6月28日上午，胡春霞电话告诉我说存款人太多了，这些存款人当天下午5点过就要乘飞机离开贵阳，到清镇签字交通不便，约我们到贵阳观山湖区世纪金源酒店见面签字；当天下午3点过，我和陈某3到了金源酒店旁边一家酒吧与胡春霞等人见了面，当时在场的存款人有周林、应小毛、阮亚藕、金春梅、金春梅老公金水炎，当天就把合同签了。2017年6月29日，胡春霞到我支行将六张合计380万的存单交到柜台后，我行就把340万元贷款放给了胡春霞。贷款的方法方式是：胡春霞第一次申请贷款时，贷款方是贵州静胜万象贸易有限责任公司，按我行要求，静胜万象公司要在我支行开设账户（账号20×××06），发放贷款时我行将贷款转入该账户后，按照交易合同，将贷款划入交易对方的账户内。7、证人陈某3的证言，证实：本人系清镇农商行庙儿山支行信贷员，具体办理客户贷款业务。我认识胡春霞，她是我们支行的客户，办理过三次存单质押贷款，信贷员谢某1主办，我是协办人员。胡春霞办理三次贷款的平台公司就只是一家，即贵州静胜万象贸易有限责任公司，法人代表是丁明净，胡春霞是该公司实际控制人。到昆明与胡春霞等人签订合同的情况是：2017年4月27日上午，我行陈贤丽行长安排我和谢某1一同到昆明与胡春霞等人签订质押贷款合同；当天中午，我们就坐高铁去了昆明。当天下午6时入住宾馆后，胡春霞才告知我们存款人要第二天才来到。第二天早上9时许，胡春霞把我和谢某1叫到她住的房间，有一老一小两名女子已经在房间里了，胡春霞称年纪大的是存款人秋某，年纪小的是秋某的侄女。在签订合同过程中，我们要求秋某提供身份证明，秋某的侄女就从秋某的包里拿出户口本和身份证给我们核对，当时秋某的身份证是夹在户口本内的，我和谢某1都看了，没有发现什么不对，就让秋某和胡春霞在相关资料上签了字。当时，谢某1还问秋某的老公在不在，胡春霞说秋某老公钱根有事没有来，另外找时间签。签好名字后，秋某的侄女准备递给谢某1一个袋子，说存单是不是要交给我们，我说业务还没办完，存单先不收，秋某的侄女就把袋子递给了胡春霞。之后，在宾馆大厅办理退房手续时，胡春霞提出要把存单交给我们，但我们没收。胡春霞第三次贷款的情况是：2017年6月28日上午，陈贤丽安排我和谢某1去贵阳观山湖区世纪金源酒店与胡春霞等人见面签质押合同。当天下午3点，我和谢某1到了酒店旁边一家酒吧与胡春霞等人见了面，当时在场的存款人有周林、应小毛、阮亚藕、金春梅、金春梅老公金水炎，当天就把合同签了。8、书证：贵州静胜万象贸易有限责任公司相关贵州清镇农商行办理存单质押贷款的材料，证实：贵州静胜万象贸易有限责任公司获取清镇农商行授信后，于2017年4月27日向贵州清镇农商行申请现金贷款540万元，系以秋某600万元两张存单作为质押，该笔540万元在2017年5月4日由银行放款进入贵州至东顺商贸有限公司账户；于2017年6月28日向贵州清镇农商行申请现金贷款340万元，系以应小毛80万元一张存单、周林100万元两张存单、阮亚藕100万元两张存单、金春梅100万元一张存单作为质押，该笔340万元在2017年6月29日由银行放款分别进入贵阳优万德商贸有限公司账户255万元、贵州伍洲贸易有限公司85万元。（附有相关贷款合同、权利质押合同、相关冒充人员签字照片）9、书证：贵阳市公安司法鉴定中心（黔）公（筑）鉴（文）字[2018]0020号文件检验鉴定书，证实上述相关存单印文均与贵州清镇农村商业银行股份有限公司庙儿山支行提供的印文样本存在本质差异。10、证人班某的证言，证实：2017年1月，有个朋友打电话说有个公司找人做事，且会和我联系。不久，有个自称“小陈”的女的打电话问我是否急用钱，我说家里有病人需要用钱，她让我有空带身份证到公司来，事成后会有8000元的报酬，还把公司地址发给了我。过了一、二天，我按地址到了花果园，小陈将我接到公司，要我找门面帮销售纸巾，我说没空做这些事，她就让我考虑并让我先留下身份证去查征信是否良好，我就把身份证给了小陈。过了十多天，小陈才把身份证寄给我。过了一个月左右，小陈又打电话说我征信过了，要我到公司来；过了几天，我到公司后，小陈就介绍胡总给我认识，还叫我在一些表格上签字，具体是什么不清楚，我也不知道我是贵州海信嘉商贸有限公司的法人代表，我没成立过任何公司。在后来，胡总公司的一名女职员打电话叫我当天下午2点到公司去。我就带着孙女到花果园见到给我打电话的女职员，女职员让我等胡总来，说是叫我来签字。我等到下午6点过，女职员说签不了了，要到昆明去。我当时说家里还有病人，女职员就让我耐心点，今晚坐火车去明天就回来，办好事后给我钱。饭后，回到公司等了几个小时后，女职员带我出了公司，在路上坐车时又有两个男的和我们一起，一个30多岁、一个50多岁；我们到贵阳火车站坐当晚12时左右的火车于第二天7点到了昆明。女职员带我们到了一家宾馆客房，一直到上午11时许，胡总才来见面，并对女职员说秋某来不了，只能让我代替秋某签字，女职员说那个大企业家秋某来不了了，让我模仿她的签字；之后，我不记得是谁把秋某的身份证给了我。我练习写“秋某”三个字一会后，胡总让女职员带我和50多岁的男子一起去到一家相馆照双人相片，每照一次，女职员就把相片发给胡总看，照了三次后胡总才满意。之后，我们回到宾馆，胡总说银行工作人员一会过来，在房间内等了20分钟左右就进来几个人。胡总拿了写资料给这几个人看，且叫我在一些文件上签名字“秋某”。当时，除了银行工作人员外，胡总、女职员和我在场，和我一起到昆明的两名男子没在。胡总是50岁左右的女子，叫什么名字我不知道。女职员30多岁，叫我称她“小陈”，胡总有事都是通过她找我。11、辨认笔录及照片，证实：经过辨认，班某指认7号女子是带她去昆明签字的人，7号女子对应人员是谌某。12、证人谌某的证言，证实：本人在2016年10月份至2017年7月份是胡春霞的员工，算是秘书。2017年4月28日凌晨，胡春霞叫我和公司一名男工作人员、班某、一名五、六十岁的男子乘坐火车于当天7时到达昆明市。胡春霞是2017年4月27日就和清镇农商行庙儿山支行工作人员到的昆明，说是签订贷款合同。我在昆明到了胡春霞住的酒店，她叫我到酒店对面打印店取了一份授权委托书、结婚证及复印件，并在酒店房间交给了胡春霞。授权委托书是空白的，没有授权委托人的名字；结婚证上照片是班某和我带去的五、六十岁的男子（胡春霞早就有班某的照片，五、六十岁男子照片是我通过微信发给胡春霞的），名字是秋某和钱根。就我和胡春霞2017年4月26日18时1分的微信记录，是胡春霞问我“收件地址，张建要”，我回复“今天，明天寄得到吗？只能寄到王总那（指王亚雄），明天昆明拿”。之后，我就联系王亚雄要他收邮件，王亚雄说他出差不在昆明，随便寄个地方自己去取就行了，并给我一个地址，但我记不清了。后我将这个情况给胡春霞讲了。具体张建寄什么东西给胡春霞，我不清楚。到昆明后，我没有与王亚雄见过面，但打过电话约他吃饭，他说在昆明，但是很忙，不能一起吃饭；当时没有说到邮件的事。我没有见过张建，只听胡春霞说过。胡春霞的微信名为“荆棘鸟”；王亚雄的电话号码是138××××7473，微信名为“蛋炒饭”。另，我的微信名叫“路”。我在2017年4月27日14时28分将一条内容为“王亚雄打电话过来喊我们冷静想好，金总那要安抚好，费用没有付完，如果他过来调钱走，这边合同又签了，会出大事，自己害自己”的信息给胡春霞，因为在2017年2月份，胡春霞向都匀农商行凤凰山支行申请贷款，胡春霞通过王亚雄认识了金总，金总就介绍秋某到都匀农商行凤凰山支行存了一笔钱，后来不知是什么原因，胡春霞没有办成贷款，就叫存款人把这笔款转到了清镇农商行庙儿山支行，并申请了贷款。由于胡春霞没有支付完存款人的贴息款，存款人有可能要把存入清镇农商行的钱取走，王亚雄就打电话给我要我转告胡春霞这个情况。王亚雄是知道胡春霞向清镇农商行庙儿山支行贷款的事，胡春霞没支付完存款人贴息款，王亚雄还打电话给我说金总说他不讲信用。13、书证：谌某与胡春霞、胡春霞与王亚雄微信聊天记录，证实：为从清镇农商行贷款进行聊天的情况，涉及胡春霞带银行工作人员到昆明找假冒人员签字并进行相互联系的情况。14、证人穆某的证言，证实：本人系水利水电部第九工程局退休工人。我和喻某的父母都是水电九局的职工。2017年7月初（大概是2、3号）的一天晚上，喻某和她母亲来我家说他们公司想贷一笔款，但贷款须有存款抵押，他们没有存款，就找了一批有钱存入银行的人，这些存款人有的在外省做生意、有的出国了而不能到银行签字，就委托他们公司找一批相貌、年龄和存款人相仿的人去银行签承诺书，承诺一年之内不取钱，银行才能贷款给他们。基于和喻某父母的关系，我就答应了。2017年7月10日9点左右，喻某打电话说他们贷款这事可以签字了，叫我去到贵阳。11点左右，喻某和另外一个男生在2号楼下等我一起去吃饭。饭后在2号楼下，喻某又喊来两个女生，且带去吃饭回来，就带着我们三人到了2号楼11楼的办公室，并介绍了胡总，隔了没多久又来了个女生，胡总看到这个女生后，说那两个女生不像存款人，就叫先走了。之后，喻某说要下午七点到龙洞堡机场签字，喻某叫我先回家；我刚到家，喻某打电话告诉我胡总说还是在花果园签字。我打车回来，喻某就把存款人的户口簿、身份证给我们看，且把户口簿、身份证给了冒充钱根老婆的那个女人，并带去化妆。下午6点半，银行的人来了，胡春霞、喻某等就带我和那个女生下楼签字，具体几楼记不清了。喻某叫我冒充的存款人叫“钱根”，给了我一张钱根的身份证；胡总向银行工作人员介绍我是钱根，那个女生是钱根老婆，说我们刚下高铁从外面回来。银行给我们签的什么不知道，我只看到一张500万的存单，他们翻到需要签字的地方，我就签上钱根的名字，然后按手印。钱根老婆的名字是三个字，其中有个“娥”字；冒充钱根老婆的那个女生，我不知道叫什么名字，她告诉我签完字要赶回惠水，是谁喊来的我不知道。签完字回去后，喻某通过微信转了1500元给我，说是劳务费。15、书证：贵州至东顺商贸有限公司、贵州航嘉亿商贸有限公司、贵州伍洲贸易有限公司相关贵州银行股份有限公司贵阳花溪支行办理存单质押贷款的材料，证实：贵州至东顺商贸有限公司、贵州航嘉亿商贸有限公司获取贵州银行花溪支行授信后，贵州至东顺商贸有限公司于2017年8月3日申请银行出具承兑汇票（金额为1000万元），银行共出具电子银行承兑汇票46张；系以秋某1000万元两张存单作为质押。贵州航嘉亿商贸有限公司于2017年9月21日申请银行承兑汇票（金额为1000万元），银行共出具电子银行承兑汇票55张；系以徐某1000万元一张存单作为质押。（附有相关贷款合同、权利质押合同等）。另，有贵州伍洲贸易有限公司相关申请资料。16、书证：贵州银行承兑汇票开票凭证、放款通知书及票据附件、汇票承兑清单，证实贵州银行分别于2017年8月8日向贵州至东顺商贸有限公司放款金额为1000万元的银行承兑汇票（当天，贵州至东顺商贸有限公司作为出票人，分别11笔向收款人贵州静胜万象贸易有限责任公司、21笔向收款人贵阳优万德商贸有限公司、7笔向收款人贵州四创广发商贸有限公司、3笔向收款人重庆玉红生活用纸有限公司、1笔向收款人四川蓝漂日用品有限公司、1笔向收款人骏洋（福建）旅游用品有限公司、1笔向收款人北京洛娃日化有限公司、1笔向收款人四川环龙新材料有限公司出票付款共计950万元）、于2017年9月26日向贵州航嘉亿商贸有限公司放款金额为1000万元的银行承兑汇票（当天，贵州航嘉亿商贸有限公司作为出票人，集中向收款人贵州海信嘉商贸有限公司、贵州耀智联商贸有限公司出票付款共计1000万元）。17、证人邵某的证言，证实：本人系深圳恒银金融服务有限公司工作人员，工作是帮客户寻找贴现公司；“贴现”就是使用未到期的电子银行承兑汇票扣取利息后以票面金额付给持票人。我与胡春霞认识，她来我们公司谈贴现的事情，具体就是胡春霞将电子汇票转让背书至贴现公司，然后由转让背书公司收票打款到胡春霞的公司；贴现金额为千分之四到五。胡春霞将电子汇票转让给深圳弘毅祥商贸有限公司的情况：2017年8月11日：通过贵州四创广发商贸有限公司将175万元的电子汇票分7张转让至深圳弘毅祥商贸有限公司；深圳弘毅祥商贸有限公司转款1667065元到贵州四创广发商贸有限公司账户。通过贵阳优万德商贸有限公司将130万元的电子汇票分6张转让至深圳弘毅祥商贸有限公司；深圳弘毅祥商贸有限公司转款1238770元到贵阳优万德商贸有限公司账户。2017年8月15日：通过贵州优万德商贸有限公司将150万元的电子汇票分12张转让至深圳弘毅祥商贸有限公司；深圳弘毅祥商贸有限公司转款1428750元到贵阳优万德商贸有限公司账户。2017年8月23日：通过贵阳优万德商贸有限公司将100万元的电子汇票分2张转让至深圳弘毅祥商贸有限公司；深圳弘毅祥商贸有限公司转款953200元到贵阳优万德商贸有限公司账户。2017年9月27日：通过贵州海信嘉商贸有限公司将40万元的电子汇票分2张转让至深圳弘毅祥商贸有限公司；深圳弘毅祥商贸有限公司转款380800元到贵州海信嘉商贸有限公司账户。通过贵州耀智联商贸有限公司将460万元的电子汇票分28张转让至深圳弘毅祥商贸有限公司；深圳弘毅祥商贸有限公司转款4379200元到贵州耀智联商贸有限公司账户。以上涉及的总金额为10047785元，实际扣除贴现金额502215元。深圳弘毅祥商贸有限公司与贵州四创广发商贸有限公司、贵阳优万德商贸有限公司、贵州海信嘉商贸有限公司、贵州耀智联商贸有限公司没有实际的经营往来，就只有汇票贴现。我提供给公安机关的电子汇票转让材料和转账凭证复印件都是真实的，是由深圳弘毅祥商贸有限公司提供的。18、书证：邵某提供的银行交易明细、电子凭证；以及电子银行承兑汇票，证实：胡春霞以贵州航嘉亿商贸有限公司、贵州至东顺商贸有限公司为出票人、以其控制的贵州海信嘉商贸有限公司、贵州耀智联商贸有限公司、贵阳优万德商贸有限公司、贵州四创广发商贸有限公司作为收票人，开具电子承兑汇票（票面金额1055万元），后相关作为收票人的公司将电子承兑汇票背书转让给深圳弘毅祥商贸有限公司，从深圳弘毅祥商贸有限公司获取贴现款项共10047785元。19、书证：贵州银行股份有限公司贵阳花溪支行2018年4月8日“关于胡春霞、张建等涉案质押存单的情况说明”，证实该行检测后，说明：为贵州至东顺商贸有限公司开立电子银行承兑汇票而质押的两张户名为秋某、金额分别为500万元、一年定期存单（单号00715508、00715509）为仿制、伪造的假存单；为贵州航嘉亿商贸有限公司开立电子银行承兑汇票而质押的一张户名徐某、金额为1000万元、一年定期存单（单号00865045）为仿制、伪造的假存单；为贵州伍洲贸易有限公司开立电子银行承兑汇票而质押的一张户名周某2、金额为1000万元、一年定期存单（单号00865067）为仿制、伪造的假存单。上述假存单的防伪标识与该行预留的均不相符。20、书证：贵阳市公安司法鉴定中心（黔）公（筑）鉴（文）字[2018]0036号文件检验鉴定书，证实上述相关存单印文由彩色墨点组成，正反面无凹凸印压痕迹，非印章直接盖印形成。21、证人段某的证言，证实：本人系贵州银行花溪支行零售部负责人。就胡春霞通过至东顺等几家公司到花溪支行质押存单办理承兑汇票的经过是：2017年6月，我在中国银行工作期间认识的客户许原联系我说有个叫胡总的朋友要到花溪支行咨询贷款事宜，并把胡总的电话发给我。胡总后来联系我说，他们公司计划到花溪支行办理一笔1000万元的承兑汇票，我说自己不负责贷款工作，要先咨询后回复她。之后，我把情况和花溪支行小微部负责人马俊说了，他说这种情况可以办理。此后，他们双方就自己进行具体联系，我没有参与当中。对于胡春霞的具体情况，我也不清楚，一直都称呼胡总，后来要求她提前还款时，我和杨某2经常与其联系才知道叫胡春霞。2017年8月1日，胡春霞带秋某来花溪支行办理存单，我作为零售部负责人，也负责支行营业室，所以就协助办理存单。2017年10月27日，张鹏、胡春霞等人前来花溪支行，就存单所有人和存单质押人不相符一事，对于前两笔1000万存单，他否认存单所有人和质押人不相符，对于第三笔存单所有人周某2和办理存单时的周某2不是同一人的情况，他是承认的，解释说办理第三笔1000万存单时，该资金并不是周某2的，资金真正所有人因为其他事情来不到贵阳，当时就让周某2代表他来贵阳，之后在办理存单质押时，因为该存单真正所有人不是周某2，所以他就不肯再到贵阳来签订质押合同，所以当时就安排另外一个人冒充周某2过了签订存单质押合同。2017年11月3日，花溪支行发现存单系伪造后，前往花果园质问胡春霞时，她予以否认，说对假的存单毫不知情，且立即电话联系张鹏，我当时不是全程在场，很多情况不清楚，张鹏在电话里也没有说到假存单的事。22、证人杨某2的证言，证实：本人系贵州银行花溪支行副行长。2017年7月份，胡春霞到花溪支行咨询办理存单质押开具承兑汇票业务后，与胡春霞认识。花溪支行段某在向胡春霞催促偿还贷款时，胡春霞向段某出示几张大额存单图片，说准备将该存单到其他银行办理质押开具承兑汇票，且贴现后用于偿还花溪支行的贷款。后来，我们通过关系人查明，这几张存单是伪造的，跟真实存单在日期上不符。11月3日，我让主办客户经理王某3将10月26日拟质押的1000万元存单拿到花溪支行营业室进行鉴定，通过刚配发的验票机发现该存单是伪造的。发现存单是伪造的后，我电话向喻颖峦行长汇报，他让我与胡春霞联系，由他先期跟胡春霞商谈，后来确定在花果园金融街上岛咖啡见面商谈；下午4时许，我和段某、王某3、马俊赶到上岛咖啡，一直同胡春霞面谈到晚上12点；我直接给胡春霞说他们质押在花溪支行的存单是假的，要求他们马上填仓，要么把真实存单还给我们，胡春霞也没有否认假存单的事，而是一直电话联系张鹏，让对方赶紧处理此事，且说“如果我着了，我会把你们所有的事情说出来，我知道你们很多事情”，张鹏没有否认假存单的事情，他跟胡春霞说真的存单按照金储宝公司的规定，存放在公司保险柜里，这个情况他给我和喻行长说了的，而且想把真存单拿出来比较困难，他会想办法筹集资金填仓（偿还贷款）。为了保险起见，当时我跟张鹏说第二天在杭州面谈。第二天下午6时，我们到达杭州，我电话联系张鹏要求见面，张鹏回复不在杭州，正在筹集资金，并约定次日中午再联系。次日中午，我又联系张鹏，他说在宁波，且金储宝公司管理严格，真存单拿不出来，他会筹集资金来偿还我们支行的贷款。后来，我们就回贵阳了。23、证人王某3的证言：（1）第一次证言，证实：本人系贵州银行花溪支行小微部客户经理（岗位职责：对需要资金支持的单位进行放贷并进行后续跟踪管理，具体就是寻找具有向我行贷款需求的客户，审核他们提交的贷款资料，逐层报我行领导审批，贷款发放后，跟踪客户的营运，维护放贷资金的正常收息还本），来公安机关说明贵州至东顺商贸有限公司、贵州航嘉亿商贸有限公司、贵州静胜万象贸易有限公司在我行办理银行承兑汇票的经过：2017年7月某天上午，小微部负责人马俊联系我说支行零售部的负责人段某认识一个客户，要来了解存单质押办理银行承兑汇票业务并让接待。中午，客户胡春霞来到我们支行，我、马俊在会议室同胡春霞会谈；我们首先了解了她的企业经营情况等，她说同几个人开了几个公司，法人不是她，现公司需要资金，希望通过第三人在我们支行存款办理大额定期存单，并将该存单质押在我们支行以办理银行承兑汇票业务，我们将办理该业务的有关要求向她进行了说明，她没有说办理银行承兑汇票的具体金额，只是询问可否办理该业务。之后，马俊向我提起胡春霞已决定到我们支行办理承兑汇票业务，总金额是2000万元，分两次做。我同胡春霞联系，她也同我说明。大概一个星期后，胡春霞来到我们支行，我带她先后同副行长杨某2、行长喻颖峦面谈，她把情况和业务办理想法再次进行了报告，当时支行领导因该业务是低风险业务，就口头同意为胡春霞办理存单质押开具承兑汇票业务。之后，我就直接与胡春霞联系，并让她准备办理业务所需资料等。2017年8月1日11时30分许，胡春霞带着出质人秋某到我们支行营业室办理第一笔1000万元存款业务，段某进行接待，1000万元的存单业务共开具存单2张，每张500万元。据我所知，办完后，支行柜台业务员当时将2张500万存单交给了秋某，秋某带着存单同胡春霞离开。8月1日办理完该存单业务后，胡春霞电话联系我说申请办理承兑汇票的相关资料已经准备好了，秋某8月2日乘坐高铁从凯里到贵阳，并计划乘坐当晚9时的飞机返回杭州，问我能否下午抽时间前往他们至东顺公司位于花果园金融街2号26楼的办公室签订合同及收集客户资料，当时我就同意了。当晚7时许，我同协办客户经理禹健康前往至东顺公司，同胡春霞、秋某等签订办理权利（存单）质押合同和银行承兑汇票合同，并收集客户基础资料；当时在场的有胡春霞、至东顺公司法定代表人居某、秋某、秋某丈夫钱根、杭州金储宝资产管理有限公司工作人员周林，签订合同过程中对相关人员和经过进行了拍照取证并留存在我行信贷资料里面，之后秋某把2张500万元的存单交给我和禹健康。签完后，秋某、钱根、周林先行离开赶往机场；我同居某签订承兑汇票合同，并收集相关基础资料。金储宝公司是家位于杭州的线下及线上的P2P公司，主要从事财务管理、金融服务的中介公司。据我了解，该公司在本次贷款业务中的角色是，胡春霞向在我行办理承兑汇票业务，但其本人无足够资金和能力，无法达到我行授信条件，她就找到金储宝公司出面，由金储宝公司找到资金来源方（第三人即个人）出资到我行，并办理存单业务，后将该存单质押给我行，并办理承兑汇票给胡春霞的公司，并由胡春霞支付金储宝公司居间服务费或资金使用费等。秋某将2张存单交给我们时，凭肉眼查看，初步确定系我支行开具的真实存单，因为存单上有我行的印章、贵州银行的标，账号、名字、存款日期、金额等都相符。另，秋某和钱根同我们签订权利质押合同时，我通过秋某身份证原件同签订质押合同时的秋某本人进行对比查看，发现相似度高，据此判断系同一人。签订完合同后，我带着资料，按照我行办理承兑汇票的相关制度层报各级领导审批。8月3日中午1时30分许，将该2张500万元存单拿给支行营业室委派会计主管杨静、授权柜员石倩进行真伪核实，确定是我支行开具的。期间，多次同胡春霞沟通补充有关资料。在审批过程中，发现秋某1000万元存单资金来源于林爱仙在我们支行的帐户，不符合我们行质押存单资金必须本人资金的规定，我将这情况告诉胡春霞后，她通过询问资金方，将林爱仙1000万元资金来源于秋某个人账户的网银截图通过微信发给了我，这足以说明资金来源合法，最后该1000万元银行承兑于2017年8月7日下午审批通过，8月8日我行出具共46张不等额共计1000万元电子承兑汇票给至东顺公司，收票方涉及大概7家公司（相关详细情况可在我行查询）。这第一笔1000万元承兑汇票出票之后，我立即给分管行长杨某2汇报，要求前往金储宝公司位于杭州的办公室进行实地核实，确保资金的来源合法。8月25日，我同胡春霞、禹健康三人前往杭州，实地核查金储宝公司经营情况，当时金储宝公司的周林、喻某出面接待了我们，通过核实，该公司系正常经营，之后我们就回来了。2017年9月14日中午11时40分许，胡春霞带着徐某、秋某二人到我支行营业室办理存单和开户业务，这时胡春霞电话联系我到营业大厅见面，她当时说8月底金储宝公司联系的出资方在我们支行存款1000万元后，不久就在凯里的贵州银行提取的事，并说为这件事，金储宝公司还处理了部分员工；之后，给我说要求我们行上浮本次1000万存单的利率，以便她的公司少支付服务费给资金方，我当时说上浮需要走银行流程。再后来，她给我们说出资方（徐某，当时没有说这个人叫徐某）正在办理存单业务，但没给我说秋某也一同在我行开户，是后来通过开户信息追查，才发现秋某的行踪。后来，我们支行柜台将1张1000万元存单办理完毕并交付给徐某，为了办理利率上浮事宜，我就立即将徐某的存单复印一份留存，后将该存单返还给徐某。之后，他们就离开了。之后两天，我联系胡春霞询问签订质押合同和承兑汇票合同的时间，她没给确定的时间，说需要资金方确定时间再联系。9月19日上午，胡春霞联系我说出质人徐某将在当天下午6时到达贵阳，并乘坐当天晚上的飞机返回杭州，故确定当天下午前往我们支行签订合同，因为上浮给1000万元存单利率事宜，需要更换已出具的1000万存单，重新开具新的存单；当时我联系支行营业室，预留柜台员工协助办理重新开具存单。到了下午6点，胡春霞电话联系我问可否不更换存单，因为重新出具存单后，金储宝公司必须与出资人重新签订相关协议，当时我未同意，要求到我支行再详谈。晚上8时许，胡春霞、喻某、徐某及其配偶到了我行三楼会议室签订合同（本次主要由协办客户经理禹健康负责签订，我主要负责协调办理利率上浮及更换存单事宜），并全程照相取证留存；签订合同后，徐某和喻某中的一人将1000万存单交给禹健康，当时我在场的；这次只是和出质人徐某及其配偶钱晓栌签订权利（存单）质押合同，因为当时出票人航嘉亿商贸公司的法人未到现场，故当时未签订承兑汇票合同。后来，因为没有更换存单，所以很快就签订完合同。之后，徐某、钱晓栌及喻某就离开了，前往机场返回杭州。9月20日，在我们支行三楼会议室同胡春霞、航嘉亿公司法人赵文海签订了承兑汇票合同；后经层层审核，9月25日，我行向航嘉亿公司出具55张共计1000万元电子银行承兑汇票，涉及收票公司2家，具体情况可在我行查询。就9月19日当天签订存单质押合同时，最后没有更换利率上浮后的存单，因为当时胡春霞在我行时，一直提出不用更换，以免金储宝公司与出质人重新签订协议，增加不必要的工作量，但我和段某一直要求重新更换利率上浮后的存单，分管行长杨某2刚好经过，就询问什么情况，她知道情况后就提出利率上浮，可以不更换存单，在银行技术层面可以操作，存单到期后，执行新的利率即可，最后没有更换存单，后来了解可以这样操作。在给胡春霞办理第二笔1000万承兑汇票过程中，她向我提出计划在明年初在我们支行通过存单质押的方式办理共计5000万元的承兑汇票，因为该业务系低风险业务，支行领导是同意的。10月16日，胡春霞带着周某2到支行开户办理存单业务，支行开具一张1000万元存单交给周某2，胡春霞和周某2就离开了。10月26日，胡春霞来到支行；下午6时许，喻某、周某2及其配偶来到支行将签订质押合同，在核对身份信息的过程中，禹健康发现周某2身份证原件同当时的周某2本人不是同一人，就将情况告诉我，之后我们将周某2的身份证复印件拿到支行营业室，与其在我行开户时留存的身份证复印件进行对比，发现身份证地址不符，之后调取监控录像对比，发现10月16日到支行开户及办理1000万元存单时的周某2同当天晚上到我行签订存单质押合同的周某2不是同一人，立即层报分管行长、行长。当晚，杨某2带着我们向胡春霞、喻某、周林询问此事，要求说明情况，他们回答说只是负责带人过来办理质押合同，不清楚情况，具体情况可以向金储宝公司副总张鹏了解；第二天，胡春霞和张鹏（自称从杭州过来）、周林来到我办公室，我要求他们提前还款，他们当时答应，但至今未有归还。（2）第二次证言，证实：就每次与出质人签订权利（存单）质押合同，对出质人提交的存单，我们都会用肉眼查看真伪，包括核实存单是否有我行印章、是否有我行标识，账号、名字、存款日期、金额等是否相符。对第一笔1000万存单出质后，在报请行领导审批前，交由我们支行营业室委派会计主管杨静、授权柜员石倩进行真伪核实，确定由我行开具；后面两次因为疏忽而没有交由会计柜台进行真伪鉴别。涉及三笔存单质押开具承兑汇票业务过程中，出质人将存单交由我和禹健康后，没有其他人接触过该存单，会计主管杨静、授权柜员石倩对第一次2张500万元存单进行鉴别过程中，我一直在场，后面2张存单均未有其他人接触。2017年10月26日，在我们支行发现出质人和世纪存款人不一致后，我们就一直追问胡春霞并要求提前偿还贷款资金。11月2日，段某再次同胡春霞见面，为表明公司偿还贷款的诚意，胡春霞向段某出示一份400余万的存单照片，说准备在其他行做存单质押并开具承兑汇票，贴现后归还我行贷款；杨某2副行长通过关系人打听该他行400万存单的情况，经证实，他行确有该存单，但该真实存单日期是2017年4月，而胡春霞向我们出示的存单照片显示时间是2017年11月2日，通过对比，极有可能胡春霞伪造了存单。11月3日，我把10月26日从周某2处收取的1000万元存单交由我们支行会计主管杨静进行查验，她通过刚配发的验票机进行真伪鉴别，发现该存单系伪造的。至于前三张存单，已经办结完毕，并上交我行贵阳管理部，是否通过机器查验不清楚。2017年11月3日中午发现存单系伪造之后，我们立即联系胡春霞，约定下午2时在花果园金融街上岛咖啡三楼包房见面；我、杨某2、喻颖峦、段某向胡春霞说明情况，胡春霞说对伪造存单一事并不知情，并立即电话联系张鹏，至于说了什么情况，我当时正准备资料（计划将胡春霞的其他公司追加为2笔共2000万元承兑汇票的担保人），并不知情。后来我听杨某2说，张鹏告知胡春霞，真实的存单不在他手上，放在金储宝公司的保险柜里。之后，杨某2同张鹏电话联系，说要去杭州见面；11月4日，我同杨某2、段某、周磊四人前往杭州，但未见到张鹏。后来，我们找到金储宝公司（已将办公室从杭州高铁旁搬至杭州下城区东方茂商业中心2栋802-805），且当天系周末，公司无人上班而返回。回来后，我没有联系张鹏、周林、喻某等三人，据我了解，他们也没有联系过，11月6日下午，我们就把该情况直接上报我行贵阳管理部。我们当前一直按照贷后管理规定，同胡春霞联系，其他人就再未联系和接触。24、证人林某1的证言，证实：喻某是我表姐；付某是我前妻。2017年9月，喻某给我打电话说要我帮她签字，因为存款人不在贵州，也来不了，且我和存款人长得像，由我帮存款人代签名字，不需要我本人身份证；还说银行需要拉贷款，外省这些老板来不了，需要找个外貌相像的人来代替签字，我没答应。隔了两三天，喻某又打电话说会给点好处费，都是亲戚不会害我，如果不签会找其他人，我考虑下就答应了；喻某又说代替签字需要两口子，把存款人妻子照片发给了我，让和付某进行比对像不像？我觉得不像，就把付某照片发给喻某，喻某说长得像可以代替签字。我就给付某打电话说了这事。过了一个星期，喻某打电话叫我和付某去贵阳；我们两人到了花果园金融街的一栋楼，喻某介绍认识了一个四、五十岁的女的（叫什么总记不清了），还有一个五、六十岁的男的（说是喻某的男朋友）。然后，喻某就给我和付某化妆，并把存款人的身份证拿给我们，叫我和付某练存款人的笔迹，且交代要去花溪签字，如果银行工作人员问话什么都不要说，因为存款人都是外地人说的是普通话，到时由他们说就行。此后，我和付某、喻某、喻某的男朋友及那个女的一起来到花溪支行三楼办公室，银行工作人员把一些文件拿来直接给我们签字，内容没给我们看。签完字后，我和付某就回去了。喻某叫我冒充的存款人叫“徐某”，好像是浙江人；付某冒充的人名记不清了。当时，喻某向银行工作人员介绍我是徐某、付某是徐某的老婆。在来花溪的路上，喻某就把假身份证、户口本拿给我们看了，所以签字时，我把假证件拿给银行工作人员，他们也没仔细看就让签字了。签字完后几个小时，喻某用微信转给我4600元，我转了2300元给付某。25、证人付某的证言，证实：喻某是我前夫林某1的表姐。2017年9月，与林某1通电话时，林某1说帮喻某办个事，还差个女的，代替别人签名，问我愿不愿意，事完了给2000元补偿，我就同意了。过了几天，林某1叫去和喻某见面。在花果园一栋大楼的办公室内见到喻某，当时还有一中年男子和一中年女子；喻某分别给我和林某1一张身份证，说一会就代替身份证上的人填写信息和签名，这两个人是夫妻，即我与林某1分别代替签名的两个人是夫妻关系。在离开办公室时，喻某又给我一个户口本，之后我们一行五人坐车到花溪，快下车时，喻某给我一张单子，说签完字交给银行的人，单子内容没注意看。我们五人就进了一家银行，到了三楼办公室，银行工作人员递给我一些合同，按照指引，我在合同上照着喻某给我的身份证的名字“钱晓栌”签字捺了手印，大概签了三次。签完后，工作人员问我把单子带来没有，我就把喻某给的单子交给了工作人员。林某1也在合同上签了字。完后，我们五人就离开了银行。喻某交给我的户口本和身份证上的名字是“钱晓栌”；单子大小和机打发票差不多，我都用手机拍照。事后，林某1于2017年9月20日通过微信转账2000元给我，另外又给我300元现金。26、书证：贵州银行开户资料及交易记录，证实秋某、徐某、周某2分别在贵州银行开户并分别存入1000万元及资金来源。另，胡春霞、张建（使用张鹏姓名）分别在贵州银行开户并分别存入1000元、200元。27、证人周某2的证言，证实：本人系陈某4的儿子、父亲叫周关宝。因为身体原因，父母就叫他于2017年10月16日到贵州银行花溪支行办理了一年期1000万元人民币的存款业务，是和金某1一起到的；当时，还有一个五十多岁的女的在场。办完存款业务后，那个五十多岁的女的拿存单拍了照，并将存款证明撕走一半，另一半交给了我。我不知道获得多少贴息款。28、证人陈某4的证言，证实：2017年10月14日，金某1介绍我去存款，我让儿子周某2于2017年10月16日以其姓名在贵州银行花溪支行存款1000万元人民币（一年期）。当天，金某1通过其妻子林爱仙的交通银行账户转款45.5万元到我丈夫周关宝交通银行账户内，还有1万元定金是以其他方式给我的，故我存这笔钱得到46.5万元贴息款。29、书证：贵阳市公安局花溪分局接受证据清单、扣押决定书、清单，证实：2018年5月18日，陈某4将46.5万元人民币汇入该局银行账户，以退缴贴息款，该局决定予以扣押。30、证人钱某的证言，证实2017年10月中旬，我小姑秋某给我说，她的朋友金某1给银行拉存款，除应得的银行利息，还可以支付额外的贴息。当时我手里正好有资金，为了得到额外的利润，我就同意了。2017年10月19日，我同秋某、金某1一起到了贵阳中信银行金阳支行，开户了两张存单，从我个人的其他账户转了3000万到贵阳中信银行金阳支行。贴息款是金某1给秋某，秋某转给我的，具体是谁支付的不知道；我个人得到117万元贴息款，是秋某通过银行转账到我个人浙江省农村信用联社福全支行的账户内。31、书证：贵阳市公安局花溪分局接受证据清单、扣押决定书，证实2018年3月27日，钱某将117万元人民币退缴至花溪公安分局账户。32证人蒋某的证言，证实在2017年10月20日到贵阳的前几天，孙某打电话说去贵阳中信银行金阳支行办理存款，利润即贴息款较高；在孙某将45万贴息款补给我后，我就将1155万元转入孙某的中信银行卡里，然后又和孙某到金阳支行将45万、1155万元转入到我在该行办理的银行卡中，并办理1200万元一年期的存款业务。孙某接过我的存款证明后，他撕了半张，将另一半给我。之后我就不知道情况了，我只得了45万元贴息款。33、书证：贵阳市公安局花溪分局接受证据清单、扣押决定书、清单，证实：2018年5月18日，蒋某将45万元人民币汇入该局银行账户，以退缴贴息款，该局决定予以扣押。34、证人孙某的证言，证实：2017年10月中旬，我看到金某1发微信信息说中信银行金阳支行需要几笔存款业务，问有没有人去存款。因为之前蒋某给我说过手里有笔资金要投资，我才问了金某1，金某1让等通知。此后，金某1通知2017年10月20日到金阳支行；当天，我和蒋某到了金阳支行，蒋某办理了1200万元一年期存款（当时蒋某说他钱不够，只有1154.4万元，让我给他凑足1200万元，刚好就是贴息的钱，所以我就填了45.6万元）。当时，我看到金某1、金某2和她的客户，还有一个年纪有点大的女的在一起，金某1、金某2是介绍人，金某2的客户是来存款的。这1200万元的贴息款是45.6万元，是金某1通过其妻子林爱仙的交通银行账户于2017年10月20日转账到我工商银行账户的；实际转账47万元，另外1万元是通过其他方式付给我的，这48万元中有2.4万元是我是中介费。35、书证：贵阳市公安局花溪分局接受证据清单、扣押决定书、清单，证实：2018年5月18日，孙某将2.4万元人民币汇入该局银行账户，以退缴中介费，该局决定予以扣押。36、证人金某2的证言，证实：2017年10月中旬，我电话联系金某1，说自己的客户有资金要投资，金某1说中信银行金阳支行近期需要存款，待通知。过了几天，金某1通知我2017年10月20日到中信银行金阳支行存款；我和客户蒋张兴到后，蒋张兴就办理了1300万元的一年期存款（这笔存款，蒋张兴得了53.3万元贴息款，是金某1通过其妻子林爱仙的交通银行帐号转到我儿子金恩华交通银行帐号的，实际转账金额为52.2895万元，另外1.0105万元是通过其他方式付给我的）。当时，还有金某1、孙某、蒋某和一个老太婆在，金某1、孙某是介绍人，蒋某是存款人，老太婆是贴息方。办理完存款后，蒋张兴还让老太婆拍了照，将存款证明分为两半，一半给了老太婆。另外，2017年10月10日，袁小娟在中信银行金阳支行存款1000万元，也是我介绍的，是袁小娟的丈夫蒋张兴办理的，贴息款是39万元（转入金恩华的交通银行帐号内）。以上我获得的92.3万元贴息款还没有给蒋张兴和袁小娟，我愿意退出来。37书证：贵阳市公安局花溪分局接受证据清单、扣押决定书、清单，证实：2018年5月17日，金某2将92.3万元人民币汇入该局银行账户，以退缴贴息款，该局决定予以扣押。38、证人王某4的证言，证实：2017年，我在油榨街认识一个女的，叫易亚男，是拍戏的。2018年1月8日，她问我是否认识浙江人，并说一个浙江商会的老板在贵阳开个超市要贷款，叫我给这个老板找个浙江老乡给贷款，我说没有熟悉的人。下午，易亚男就叫我1月9日上午9时30分到花果园找她。第二天10时30分，我到易亚男家中，她说一会儿要去银行代替一个蒋姓男子签约，我说签不进去，易亚男就说看了合同可以选择不签，签约成功与否与我没有关系。大概11时30分，我们从花果园到金阳中信银行，出发时易亚男给我说那户口簿、身份证（都是我要代签那个姓蒋的）给了我们其中一个女的，不让我打开看，且说我和这女的扮演假夫妻。到了中信银行三楼会议室，一个银行工作人员进来问我们有没有带票，让我们放在桌上，马上就去叫银行主管来和我们签约。工作人员出去不到两分钟，公安机关就进来将我们控制带走了。我知道是去代签蒋张兴。易亚男说等代签成功，相应给一点茶水费，具体没说多少。39、辨认笔录及照片，证实经王某4指认，系与任忠群假扮夫妻代替他人在中信银行签字。40、证人姚某的证言，证实：2018年1月9日前的一个月，王某4就工程的事介绍认识了余某。2018年1月7日，余某打电话让帮忙签字，说有人的存单在银行，他们公司要用存单作抵押办理公司贷款，但存单人在国外，且把自己的身份证和委托书寄来，要找一个长得像的人签字。2018年1月8日，余某约我到花果园金融街2号楼下见面，让明天去银行签“秋国良”的名字我说签字的东西要看，如果触犯法律就不签。2018年1月9日10时许，我和王某4就来到花果园金融街2号找到余某，他带我们到了一期6栋40楼的一个房间，里面有5个人在，余某将秋国良的身份证和户口本给我，说是真的，并指着房间里的一个女人说是“钱某”，要我们假扮夫妻；接着，余某就叫车同我和钱某、王某4来到中信银行大厅。在大厅，余某公司一个女的就来了，她说都弄好了，银行工作人员问话就说话，不要不说话；我们进入一个会议室，银行工作人员问我们要身份证和银行票据，我交给工作人员看后就还我了，接着我们就被公安机关抓了。余某曾说给我3、500元烟钱或工资，钱我没收到。我不知道质押给中信银行的存单是伪造的，是余某提供的。我不认识喻某、胡春霞，与存单质押人没有任何关系。41、证人周某3的证言，证实：2018年1月9日的一星期前，喻亚楠打电话让我帮她签个字贷款，签字的主人去国外带孙子了，且也跟银行方面谈好了，只需要我去签个字就行，说我假冒签字的这个女的丈夫也会来，让我不要担心，签字时不要说话就行，承诺事后给我几千元钱，并叫我2018年1月8日到花果园1区6栋楼下找她，然后一起去签字。我1月8日去找喻亚楠时，又说改到第二天早上去。9日9时许，我到花果园1区6栋40层403号房，喻亚楠给我一顶假发戴着，还让我签字时不要说话，假装生病，并在我右手手背贴上两个创可贴。大概半小时后，又有一男一女到了房间内，聊了一会，喻亚楠就让我们去签字。在车上，我才知道之前进来的那名男子就是我假冒的钱某的丈夫，喻亚楠嘱咐我们不要签错字。到了金阳中信银行二楼，银行工作人员看了我们的身份证后就出去了，我们跟着出去就被公安机关抓获了。我不认识胡春霞；不知道质押给中信银行的存单是伪造的，也没看见，在银行办理质押的东西是扮演我“丈夫”的男子给的银行工作人员。我和存单质押的人没有任何关系，不认识。42、证人任某的证言，证实：2017年12月3日，通过微信聊天与喻姓女子认识。2017年12月12日，喻姓女子联系我说找临时演员，让我演一个叫“袁小娟”的女子，因为我们长得像，至于报酬不会亏待我。2018年1月8日，喻姓女子就叫我第二天早上九点在花果园金融街2号楼找她。2018年1月9日9点20分到后，我在那里看到喻姓女子在给一个大姐化妆，说化完再给我化；我在化妆时，又来了两个男的，喻姓女子就说其中一个和我临时扮演夫妻，并会给我们一个户口本和两张身份证，我手上的身份证就是袁小娟的（还有一张纸条，她叫把这些东西拿给银行工作人员就可以了；纸条是什么没注意），到金阳中信银行代替袁小娟签字，和我扮演夫妻的那男的给谁签就不知道了。此后，我们一行把人坐三辆车去到金阳中信银行，交代我们不要多讲话，就是签字。到了银行三楼会议室，我们还没有开始签字就被公安机关控制带走了。喻姓女子说结束后去吃饭，饭后会给我报酬，但具体什么时候与多少不知道。43、辨认笔录及照片，证实经任忠群指认，系与王某4假扮夫妻代替他人在中信银行签字。44、证人谢某2的证言，证实：2018年1月9日的前几天，我接到做ｐｏｓ机业务的女老乡（她老公姓余）的电话，叫我来贵阳谈劳务承接；多次电话里说我和她一个朋友特别像，想请我代替她朋友签字。今天早上十点半，我到花果园一期六栋40楼，看到女老乡在给几个女的化妆，她老公一直在楼下接人；其间，她一直说以后有机会让我和她老公合作工程项目，以此让我代替她朋友签字，并让我和另一个女的假扮夫妻。她拿了一张我准备代签人的身份证复印件给我，名字叫“蒋某”，让我练习签名，我说不用。他们画完妆，我和女老乡一起去金阳中信银行帮忙签字；在车上，她说签完字后会买几条烟给我以示感谢。十二点左右，到中信银行会议室，我把蒋某的相关资料拿给银行工作人员看过十多分钟，警察就来了。女老乡让我只管签字，其他事由与我假扮夫妻的那个女的来讲，我不认识这个女的，替谁签字，我不知道。一起去银行的人，除了女老乡和她老公，还有三对假夫妻，另外两对假夫妻也是去代替签字的。45、辨认笔录及照片，证实经谢某2指认，系喻某让其代替他人在中信银行签字；且与曹某1假扮夫妻代替他人签字。46、证人曹某1的证言，证实：2017年12月10日左右，朋友缪慧俊让我去签个名字可以得1000元左右的报酬，并给个号码让我联系。我和对方联系后，就去到花果园金融街2号楼十楼见面，对方说我和要代签名的这个人相貌相似，即让我来代签字。2018年1月7日，缪慧俊说对方让第二天下午去签字，但到第二天早上，缪慧俊又说推迟到1月9日早上。9日早上十时左右，我到花果园一期六栋，之前和我见面的女的接我到了二单元40楼3号房，她说我要假扮的人脸上有痣，需要化妆，随后就在房内给我化妆。我到房间最晚，加上我一共有八个人在房间，包括接我的女的和她老公，接我的女的让我和个男的假扮夫妻，另外还有两对假扮夫妻。画完妆，接我的女的让我练习签“胡卫英”的名字，后递给我一个户口本，我没带包就全部交给另一个女的；随后，我们就全部去到金阳中信银行的会议室。银行工作人员让我们把东西拿出来，我把户口本递给和我假扮夫妻的那个男的，由他把户口本里面的两张身份证和一张单子交给工作人员，工作人员看后就交到我手上。大概三分钟，警察进来将我们带走了。47、辨认笔录及照片，证实经曹某1指认，系喻某让其代替他人在中信银行签字；且与谢某2假扮夫妻代替他人签字。48、证人林某2的证言，证实：我和喻某是母女关系，系水电九局退休工人。2017年5月中旬，喻某说认识一个叫胡总的，胡总找了一批有钱存入银行的人，由于这些存款人种种原因不能到银行签字，就委托胡总公司找一批相貌、年龄和存款人相仿的人去银行签字，承诺存款人一年之内不取钱，银行才能给贷款。当时我没有答应喻某，之后又提起多回，还说没问题，只是因为存款人来不到，叫我去代替存款人签字，我就答应了。在5月下旬，喻某带我去到世纪城世纪酒店旁的一家餐馆，见到还有几个不认识的人在那里；胡总来后，给我一个户口簿、一张身份证，同时给另外几个也拿了户口簿和身份证，并叫我写户口簿上的名字（记不到了，也不知是哪里的人）。隔了几分钟，银行来了一男一女两个工作人员，拿出一本需要签字的材料，我们冒充户口簿上的人在材料上签完字后就离开了；当时，银行工作人员未仔细看我们，就叫签字，他们翻到需要签字的地方，我就签上存款人的名字，并按手印，内容是什么没有看。冒充其他存款人的几个我都不认识，是谁喊来的不清楚，可能是喻某喊来的。签完字回去后，喻某通过微信转了5000元给我。49、证人吕某的证言，证实：本人系中信银行金阳支行零售部经理。2017年9月，经婆婆杜萍提及喻亚楠后经喻亚楠介绍，胡春霞向我咨询了办理质押存单申请承兑汇票业务，我口头答应了。之后，我同事吴小余就开始收集胡春霞提供的开票主体贵州四创广发商贸公司的贷款基础资料。胡春霞先后带资金方存了6500万元到我们银行，钱某存3000万、袁小娟存1000万、蒋张兴存1300万、蒋某存1200万。直到2018年1月10日早上，胡春霞准备带人到我们银行签订协议时被公安机关抓了。50、书证：贵州四创广发商贸有限公司、贵州伍洲贸易有限公司、贵州至东顺商贸有限公司、贵阳优万德商贸有限公司、贵州丰源伟业生态农业有限公司于2017年10月20日向中信银行贵阳金阳支行申请银行承兑汇票授信相关资料，证实2017年10月20日，以上五家公司向中信银行贵阳金阳支行申请银行承兑汇票，授信额度分别为1000万元、1300万元、1200万元、2000万元、1000万元，均提供全额保证金及个人存单质押担保。51、证人金某1的证言，证实：本人从事存款资金调拨生意，即企业方前往相关银行申请办理贷款等，银行需要企业方必须为银行拉一笔等额或不等额的存款，行业中称“存款回报”。因为我认识相关存款人，这些企业方就找到我，由我出面找存款人，按照企业方的要求将相关数额的资金存入到企业方指定的银行，同时企业方支付我居间介绍费、支付存款人除银行存款利息以外的高额利息补贴款。我认识胡春霞（女，老家新疆的，在贵州安家，说普通话，从事日用百货销售，专供北京华联超市）。2017年初，浙江人陈健让我找笔600万的资金存到贵州都匀农商行，作为企业方在都匀农商行贷款所做的回报；后来，我找到存款人秋某在都匀农商行办理了一笔600万元的银行存单。此后，秋某给我说企业方即胡春霞说在都匀农商行的贷款办不下来，准备把这笔资金调往清镇农商行，但因为涉及到这笔钱从定期变为活期、利息有损失等情况，秋某让我出面跟胡春霞谈调行口后有关利息损失事宜，并把胡春霞的电话发给我。我同胡春霞联系谈好资金调往清镇农商后，由胡春霞补贴秋某8万元的利息差，同时报销我们相关的差旅费等。就这样，我与胡春霞认识，并在后来为胡春霞调拨资金前往清镇农商行、贵州银行、中信银行办理银行存单，我从中收取中间介绍费，实际存款人收取贴息款。因为胡春霞跟我说，她要在上述银行办理贷款，根据银行要求，她要为银行拉存款回报，也就是从银行贷款的同时为银行拉一笔存款存到这家银行，并且她许诺给我中间介绍费和额外补贴高额利息给存款人。所以，我愿意为胡春霞找存款人，存款人也愿意把钱存到胡春霞指定的银行。我前后共为胡春霞调拨了2060万资金到清镇农商行办理银行存单。其中1000万是秋某的，是我跟秋某先到都匀农商行取出先前的600万后，再到清镇农商行办理1000万元的一年期定期银行存单，存单人是秋某；之后，应胡春霞的要求，我先后为她调拨了1060万元的资金（资金所有人有十多人，这些人委托我办理）到清镇农商行办理一年期银行存单。我们从来没有跟胡春霞和银行说我们的存单抵押给银行，如果我们知道要抵押给银行的话，我们不会为胡春霞做存单回报的。按照我和胡春霞的约定，存款人在清镇农商行办理好银行存单后，胡春霞就将存单拍照，以证明存款人已经按约定办理好了存款，这时，胡春霞就将我们约定的4.8个点的贴息款支付到我老婆林爱仙浙江农信社的银行账户（4.8个点贴息款就是98万余元），之后，我将98万余元中的8万多元扣除作为我的居间介绍费，剩余的支付到存款人账户。2017年6月，我按照胡春霞的要求，找到秋某，让她在福泉农商行办理一笔1000万元的银行存单，当时胡春霞没有按照约定立即把贴息款支付给我，后来她说福泉农商行的贷款办理不下来，让我们把钱转存到贵州银行花溪支行。后来，秋某就把存在福泉农商行的钱取了出来，并于8月1日，我和秋某坐飞机从杭州到贵阳，胡春霞带着我们当天在贵州银行花溪支行办理了1000万元存单（2张500万元，一年期），胡春霞将银行存单拍照后，我们当天晚上就乘机回到杭州。后来，胡春霞按照我们之间约定的4.8的利率，将48万的贴息款支付到林爱仙的浙江农信社的账户，我扣除我的居间介绍费5万多元后，将剩余43万元支付给秋某作为她的贴息款。后来胡春霞又联系秋某，由秋某在贵州银行又办理了一张1000万元银行存单，这次我没有参与，具体情况不清楚。2017年10月，胡春霞又联系我，我又为她调拨了1000万资金；10月16日，我和存款人周某2来到贵阳，胡春霞带着我们在贵州银行花溪支行办理了一张1000万元一年期银行存单，胡春霞拍照留存后，我们晚上就回绍兴了。之后，胡春霞按照约定，将约定5个点的利率即50万元贴息款支付到林爱仙浙江农信社银行账户，我将其中5万多元作为我的居间费用留存，将剩余45万元支付给周某2的妈妈的银行账户（周某2的妈妈姓陈，具体名字不清楚）。以上调拨到贵州银行的2000万资金，我们都没有跟胡春霞和贵州银行说过我们的存单可以质押给银行，我们不可能把存单质押给银行。也是2017年10月，胡春霞找到我说，她的朋友要在中信银行申请贷款，她让我为她调拨5000多万的资金存到中信银行作为给银行的存款回报。后来我就联系秋某，秋某联系了存款人也就是她嫂子钱某，我又联系了金某2，通过她联系到存款人蒋某，我老婆林爱仙联系了存款人蒋张兴。10月中旬，我带着存款人钱某、蒋某、蒋张兴在中信银行金阳支行办理了银行存单，其中钱某办理3000万元一年期银行存单，蒋某办理1200万元一年期银行存单，蒋张兴办理1300万元一年期银行存单。按照约定，胡春霞将上述银行存单拍照留存后，我们就回绍兴了。之后，胡春霞将约定的4.5的贴息款利率即240万元的贴息款支付到林爱仙的浙江农信社的银行账户，我扣除我的23万多元居间介绍费后，将剩余的款项分别支付给实际存款人钱某、蒋某、蒋张兴。我们都没有跟胡春霞和中信银行说过我们的银行存单可以质押给银行，我们绝不会同意把存单质押给银行的。贵州银行这2000万元资金，胡春霞实际支付给我98万余贴息款，我实际得到11万余元的居间介绍费；中信银行这5500万资金，胡春霞实际支付给我240多万元贴息款，我实际得到23万多元的居间介绍费。52、书证：贵阳市公安局花溪分局接受证据清单、扣押决定书、清单，证实：2018年2月27日，金某1将34.7万元人民币汇入该局银行账户，以退缴所得款项，该局决定予以扣押。53、证人秋某的证言，证实2017年1月，经中间人金某1介绍，企业方（胡春霞）要在贵州都匀农商行申请贷款，需要为该行拉一笔600万的存款回报，我除了可以得到银行定期存款利息外，胡春霞还给我24万元的贴息款，考虑有这么丰厚的回报，我就同意了；1月23日，我和金某1两人前往都匀农商行办理了600万元的银行存单，办理好以后，金某1把存单拍照发给他的上家（老金的上面还有介绍人），之后我又到都匀农商行另一家支行把存单密码修改了，以防银行和企业方串通取我的钱。大概第二天，金某1就把24万贴息款支付到我浙江农信社的账户。当时办理600万存单时，我没有说过质押存单为胡春霞申请贷款，我不可能质押我的存单。过来一段时间，胡春霞给我打电话，说在都匀农商行的贷款办不下来，让我把600万存款取出到清镇农商行办理存单，因为我当时还不认识胡春霞，而且这笔钱是金某1让我去存的，我就让胡春霞跟金某1谈，并把金某1的电话给她，让她联系金某1。最后，金某1给我说胡春霞愿意将我存在都匀农商行的600万元未到期利息补给我，我就同意把这笔钱调到清镇农商行。后来，胡春霞带着我和金某1去都匀农商行把存款去了，并到清镇农商行重新办理了600万元的存单，金某1将胡春霞给我的9万元利息损失也支付到我浙江农信的银行账户上。在贵州银行花溪支行，我的第一笔1000万元存款，我先是存在福泉农商行做存款回报；后来，金某1跟我说，胡春霞要在贵州银行做一笔1000万元的存款回报，按照惯例，我可以获得额外的贴息款，我同意后就把存放在福泉农商行的1000万元存款调到贵州银行花溪支行。8月1日，我和金某1来到贵阳，胡春霞带着我们到花溪支行办理了2张500万元存单，办理完后，将存单拿给胡春霞拍照刘正，期间，花溪支行的一个负责人问我的存单是否做抵押，我当时就说不抵押。在花溪支行办理完后，我又到花果园的贵州银行把存单密码修改了，后来和金某1赶回绍兴。之后，金某1将该笔存款的贴息款46万元支付到我浙江农信的账户。通过这次以后，我和胡春霞逐渐熟悉，我给胡春霞说如果她还需要做存款回报生意，可以直接找我，不必通过金某1。不久，胡春霞电话联系我让做2000万元的存款回报，我说我只有1000万元，剩余的1000万元让她通过金某1去联系资金，我们约定事成之后她支付我54万元的贴息款。2017年9月，我就让我女婿徐某到贵阳，以他的名义在贵州银行花溪支行办理了一笔1000万元的银行存单；后来，胡春霞就将事前约定的54万元贴息款支付到我浙江农信的银行账户。我没有给银行或胡春霞说过将存单抵押给银行，我的钱只做存款业务，不做抵押。我的身份证等个人信息没有拿给胡春霞，我每次都是在办理完银行存单后，将存单拿给金某1或胡春霞拍照，其他的信息都没有拿给她。我在清镇的600万元银行存单、贵州银行的1000万元存单及徐某在贵州银行的1000万元存单，都是我自己保管。我不知道胡春霞会伪造我的存单质押给银行申请贷款，事前我已经明确给胡春霞和银行说过，我的钱不做抵押。清镇农商行的600万元，我通过金某1获得胡春霞支付的24万元贴息款，后来通过金某1又获得胡春霞补贴的9万元利息损失款；我的贵州银行第一笔1000万元存款，我通过金某1获得胡春霞支付的补贴款46万元；我的第二笔1000万元存款（以我女婿徐某名义存的），胡春霞直接支付我54万元贴息款。54、书证：贵阳市公安局花溪分局接受证据清单、扣押决定书、清单，证实：2018年2月9日、12日，秋某分三次将130万元人民币汇入该局银行账户，以退缴贴息款，该局决定予以扣押。55、证人徐某的证言，证实：秋某是我丈母娘。2017年9月10日左右，秋某找到我说过几天到贵州银行存一笔钱，有一定回报，让我以我的名义存。2017年9月14日，我和秋某坐飞机到贵阳，当时胡春霞到机场接我们，直接到了贵阳市花溪区的贵州银行花溪支行业务大厅。胡春霞给大厅经理说我要开办一个新的银行账户（胡春霞应该和银行提前沟通了），然后我就到1号柜台办理了一个新的银行账户，密码是由我设定的。开好户后，我就把银行卡卡片给秋某，秋某打电话转了1000万到我新开的贵州银行账户上。然后，我就在1号柜台把这1000万元存入了花溪支行，当时柜台现场开具了手续，给了我银行储蓄存单（金额是1000万元，一年期）。此后，我和秋某、胡春霞打车到贵阳市南明区（因为我要修改密码，胡春霞建议到花果园），胡春霞陪同我和秋某到了花果园的贵州银行，并且改完密码，送我们上机场大巴，我们到机场坐飞机回绍兴了。我和胡春霞就只在上述办理这单银行存款业务时见过一次。存这1000万元有50多万的回报，其他质押、贷款的事我不知道。56、证人陈某5的证言，证实：喻某和我系母子关系。喻某和我父亲离婚后，就在贵阳做生意。2017年8月初的一天，喻某叫我来贵阳旅游，顺便帮她做点事情。我和我姨妈喻波就来到贵阳；喻某让我和喻波帮她冒充银行存款人签名，并说他们公司想贷一笔款，但贷款须有存款抵押，因为没有存款，就找了一批有钱存入银行的人，这些存款人有些在外省做生意、有些出国了而不能到银行签字，就委托他们公司找一批相貌、年龄和存款人相仿的人去银行签承诺书，承诺存款人一年之内不取钱款，银行才能给公司贷款。喻某还说这事与我们无关，签完字后还有3000元的红包，且把要冒充的人的身份证、户口本交给我和喻波，交代我们签字时要写身份证上的名字；接着就带我们到贵阳一家吃火锅的地方，喻某这边带去的人有七、八个，银行的三个女生来后，我们就在火锅店内一包房里签字，签完一个就下去一个到饭桌上，除了喻某和一个带我们去的人没签字外，喻某带去的人都进包房签字了。到我签字时，我把喻某给我的身份证拿给银行的人，银行的人看身份证和我对比，然后拿出文件翻到签字的地方说可以签字了，我一共签了十多页，签字按手印后，把身份证还我说可以走了。我下楼吃饭，换其他人进去签字，我把身份证、户口本还给了喻某。我签字的十多页文书内容是什么没看到，这是第一次（清镇农商行）；我冒充的存款人是谁，名字忘记了。喻波冒充存款人签字没有不清楚，当时是一个接一个地进去签名。之后大约一个星期左右，我快离开贵阳时，喻某转了3000元给我说是帮忙的劳务费。第二次（贵州银行花溪支行），2017年10月21日左右，喻某给我打电话让我准备帮她冒充存款人签名；我于23日坐高铁来到贵阳。24日没签成。到25日12时左右，喻某和一个女的带我从金阳坐车到花溪公园门口，不久就来了个年轻女子和我们会合，喻某交代我和该女子扮演夫妻，并交给我们要冒充的存款人夫妻身份证、户口本。之后，喻某和同车来的女的带我们到公园对面的贵州银行三楼会议室，银行两名男的工作人员叫拿身份证、户口本给他们，他们比对后就拿出文件翻到签字的地方说可以签字了，我和年轻女子一共签了十多页，签完字按指印后就把身份证还给我们。我们下楼后就把身份证、户口本还给喻某，喻某带我回金阳，年轻女子自己走了。所签文件没有看；年轻女子的姓名、冒充谁，我不知道。签字后大约三天左右，我在广东时，喻某通过微信转了3000元给我说是帮忙的劳务费。57、证人喻某的证言：（1）2018年1月8日的证言，证实：本人别名喻雅楠。2017年，我和朋友聊工程的事而认识胡春霞。胡春霞看到和我同居的余某后，就说和她一个叫“周林”的客户很像。见过几次面后，胡春霞说她有些客户人不在中国，能不能帮她找几个和这些客户样貌相像的人到银行代签字，还说她那里有这些客户的委托书，且告诉我找到一个人可以给8000元。因为之前余某和“周林”很像，余某就到贵州银行花溪支行去了几次，也和银行的人聊熟了，也签过字。有一天，胡春霞打电话给我，说资产公司的人想不经过她，直接和贵州银行合作，让我和余某去杭州金储宝公司准备一下，见贵州银行的人，她给我和余某订机票后，我和余某就赶到杭州金储宝公司等贵州银行的人；因为之前余某在贵州银行冒充周林签过字，贵州银行的人到了金储宝公司大门附近看到余某，认为余某就是周林，胡春霞就带着银行的人去杭州玩了。过了一段时间，别人找的人冒充的事情事发，我负责接送，贵州银行的人认识我，所以让行长叫胡春霞频繁地打我电话，说冒充的人不像，张总找来的人样貌上不像，贵州银行也在找她。之后贵州银行的杨行长、王某3、禹经理约我、余某、胡春霞到贵阳新路口一个咖啡厅见面谈冒签的事，后来贵州银行的人到花果园金融街2号楼28层的公司见面，谈还钱的事情，我好像听到贵州银行签字的事是2000多万，而且贵州银行的人还说找人找像一点的嘛；和银行的见过很多次面，都没有提及报案，所以我们觉得银行都不报案，胡春霞所有的做法银行也是睁只眼闭只眼。有一天，胡春霞给我打电话说银行让她尽快还钱，让我帮她找下其他大一点的银行；我之前搞表演唱歌时，认识中信银行退休的杜平，就让她帮我问下中信银行的情况，杜平找了一个叫吕子凌的联系电话发给了我，我将电话转发给胡春霞，他们二人怎么谈的不清楚。过了段时间，胡春霞打电话让我给她找人，说已经找人存了6500万进中信银行；之后，我陆续找到任忠群、小曹、周姐、谢某2、姚总、王哥六个人（我和任忠群、小曹、周姐、谢某2、姚总只是认识，和王哥是朋友），本来约定在2018年1月8日晚签字，因为胡春霞没有准备好就推迟到9号。1月9日上午，我们准备三台车带着这些人就去中信银行签字；到地方后，我去附近餐厅安排吃饭的事了。我和周林没有关系，但胡春霞叫余某冒充的周林去贵州银行签字。就胡春霞在中信银行办理质押存单申请开具承兑汇票的事中，我负责给胡春霞找人冒充签字，找到人后教签被冒充人的名字，给这些人化妆，在胡春霞那里得到钱后分发给冒充签字的人。冒充签字，就是胡春霞提供一个人的身份证复印件给我，我拿到后找和身份证照片样貌相像的人，然后模仿这个身份证复印件人的名字，在银行的存单上进行签字。具体经过是，2018年1月9日，胡春霞先去中信银行，我和我找来的六个人分坐两台车晚到；事先胡春霞给了我冒充人的身份证、户口本、中信银行的存单，我分给找来的六个人后就去中信银行。分工是周姐和姚总一组，周姐冒充钱某、姚总冒充秋国良签字；任忠群和王哥一组，任忠群冒充袁小娟、王哥冒充蒋张兴签字；谢某2和小曹一组，谢某2冒充蒋某、小曹冒充胡卫英签字。我不知道胡春霞只要给中信银行的存单是伪造的，真实的存单在哪我不知道。就杭州金储宝公司的情况，我不知道，只是胡春霞喊我和余某到杭州冒充金储宝公司的周林。就胡春霞在贵州银行花溪支行质押存单办理承兑汇票的事，我记得取过两次花溪支行，都是胡春霞打电话让我帮忙从花果园带冒充的人去花溪支行签字。具体2017年8月2日、9月19日、10月26日同贵州银行签订存单质押合同的情况，我不清楚；这件事我没有找人，只是胡春霞打电话说已经找到冒充签字的人，让我带到贵州银行去签字，我不清楚这些人的具体情况。胡春霞和我谈的是找到一个人给8000元，会把钱给我，至于拿多少、怎么给找来冒充的人是我做主。之前我想只给每个人1500元，后来余某建议给3000元，这次做成后就每个人包3000的红包。贵州银行的这件事，我负责接送冒充的人，一直没有得钱，我只知道余某得了8000元；我和余某到杭州金储宝冒充周林的事，总共得了4万多。中信银行这件事做成了，胡春霞就给我65万点费，因为是我介绍的，2018年1月9日中信银行这次没有成功，所以钱还没付给我。之前的钱是胡春霞喊其他人转账给我。从我包里被搜查出的6个红包，共计15400元，是前天胡春霞给了余某12000元，余某转给我，为的是稳住冒充签字的人；昨天胡春霞又打了20000元给余某，余某也转给了我，我拿出15400元准备发给我找来冒充签字的六个人，剩下的钱我拿去还花呗了；其中有个400元是给谢某2的，因为我事先已经给过谢某22600元。对于找来冒充的人，我在花果园1区6栋2单元40-3号员工宿舍，在去中信银行前交代他们注意事项，还告诉手机要调成静音，除了姚总和王总可以接电话；写名字的时候不要写成自己的；和银行工作人员讲话主要是讲普通话的姚总和王总说；户口本、身份证在出银行吃饭的时候交给我或余某，再由我或余某交给胡春霞。如何解释银行贷款签字的事，我对任忠群说的是这些存款人存完款后，有些去到国外，需要找人代签名字，她特别像那个女的；我、余某给王哥讲的是存款转押贷款，即喊人来存款，有个朋友（胡春霞）的公司需要贷款；还给除了小曹以外的五个人讲，余某是胡总公司的股东，让他们不要担心；小曹比较老实，我没给她讲得细致。这六个人我都分别带到胡总办公室，胡春霞也给他们说这些人在国外来不了，需要找人代签名字。胡总说周姐长得像钱某，就让冒充签字；胡总看到我手机上谢某2的照片，说像蒋某，喊我打电话让谢某2冒充，不要再找人了，谢某2也同意代签字。就冒充签字报酬的事，我主动告诉任忠群代签后给3000元报酬；王哥、姚总问我代签可以拿多少钱，我说每个代签的人是3000元；我给周姐说代签后可以拿到几千元；谢某2问我找到人多少钱的介绍费，我说代签字的人是3000元，找人的介绍费是一人1000元，最后谢某2没找到人；小曹那里没有提报酬的事。最后定下来的报酬是每人3000元，也给这六个人讲了。（2）2018年1月18日的证言，证实：胡春霞等人通过质押伪造的银行存单前往贵州银行申请办理等额银行承兑汇票，签订存单质押合同的相关6名人员不是真实存单所有人，都是我按照胡春霞的要求去找的，并让他们冒充真实存单人在合同上签字。第一次，同贵州银行签合同是在2017年8月，冒充钱根的人是我找的，他是我妈妈原工作单位水电九局的同事穆新明；冒充秋某的人不是我找的。第二次，同贵州银行签合同是在该行花溪支行会议室，冒充徐某夫妇签字的两个人都是我找的，一个是我舅舅的儿子林某1，另一个是林某1的妻子付某，我带他们去的贵州银行花溪支行。第三次，同贵州银行签合同是在2017年10月，冒充周某2夫妇签字的两个人是我找的，一个是我儿子陈某5，另一个是我表弟林某1介绍的，她是平坝人。对以上找来冒充的人，我给他们说我的朋友胡总想在银行贷款，并找了些人把钱存在了贵州银行，因为贷款银行审批需要时间，这些人就回老家或出国了，现在无法到银行签字，胡总让我找人冒充真实存款人在合同上签字，并且会支付一定数额的好处费。冒充的人签字后，我通过微信转账付给穆新明1500元；付给林某1和付某每人2300元，且给林某1买了一双鞋，因为他身高不够以便在签字时使用；付给陈某53000元；另付给林某12300元，由林某1付给他介绍的平坝的人，付多少不清楚。除贵州银行和中信银行外，我自己和我找人在都匀农商行和清镇农商行冒充真实存款人在相关合同上签过字。具体情况是，2017年4月，胡春霞准备在都匀农商行办贷款，我朋友王齐刚说有个公司要找人到银行签字；到胡春霞公司了解后，我和王齐刚就到都匀农商行办公室签字，她这笔贷款最后没有办成，但把钱付给我们了，我得了2000元，王齐刚得了2500元。之后，胡春霞在清镇农商行办贷款，又让我找人帮她签字，我找来我的母亲林某2和表妹袁晓莹、余某找来朱开平，共五人冒充真实存款人在金阳世纪金源大酒店附近同银行工作人员签订相关合同；事成后，我微信转账给林某25000元、给袁晓莹3000元，给朱开平现金3000元。第二次在清镇农商行办贷款，也是我及我找的人去银行签的字，具体时间记不清了，我、我的妹妹喻波、余某、冉钰（林某1弟弟林洋洋妻子）、陈某5、袁贵生及其前妻小妙共七人在清镇一个火锅店同银行签字，我们分别冒充什么人记不清了。事成后，胡春霞给我每人8000元的好处费，我微信转账给喻波5000元、给陈某53000元、给冉钰2500元、给袁贵生3000元、给小妙2000元。我和我找来的人去银行签字时，胡春霞会将银行存单、身份证、户口本交给我们。我认为都是真的，胡春霞给我说是真的。58、证人余某的证言：（1）2018年1月9日的证言，证实：本人系冒用别人的身份信息受到牵连被公安机关传唤。我不认识周林，和周林没有任何关系；但胡春霞叫我冒充周林，向贵州银行介绍我是周林（周总），前后共冒充周林三次，都是在贵州银行。第一次是2017年9月中旬，胡春霞打电话给我说她的公司在贵州银行办理贷款的质押手续，叫我冒充周林，并到她在贵阳市和贵州银行的工作人员见面；到后，胡春霞向贵州银行工作人员介绍我是资产管理公司的周总（周林），我就用普通话和工作人员闲聊了几句，抽一支烟就走了。第二次是2017年9月下旬，胡春霞叫我帮她去杭州冒充杭州金储宝公司的工作人员周林，让我要对贵州银行的人讲杭州公司在贵州的资金业务只认胡总（胡春霞），不认其他公司；于是我到杭州东站金储宝公司附近等胡春霞和贵州银行的工作人员，胡春霞带贵州银行的工作人员来后，我和喻某在金储宝公司附近楼下一家餐厅请贵州银行的两个人和胡春霞吃饭，我用普通话和贵州银行的工作人员闲聊，告诉贵州银行的人说金储宝公司在贵州的资金业务只认胡总，不认其他公司。第三次是2017年10月中下旬的一天，胡春霞打电话告诉我说贵州银行怀疑来承担质押的人不是本人，贵州银行的工作人员要约谈她，胡春霞叫我再次以周林的名义出面，还告诉我金储宝公司老总张鹏会打电话给我，张鹏（不知真假）给我打电话时，就让我以周林的名义出面表个姿态，告诉贵州银行的人，金储宝资产管理有限公司老总张鹏明天早上会来处理这件事情。第二天早上，胡春霞打电话告诉我张鹏来到贵阳了，叫我到她公司陪同；我见到张鹏后，问什么情况，他告诉我绝对没问题，一切都是合法的，叫我放心。隔了没多久，贵州银行花溪支行的工作人员过来了，并打电话给他们行长，行长说还有一个小时才能到，于是胡春霞就让我们和工作人员一起到贵州银行花溪支行谈；我们直接去了该行的会议室，花溪支行的三个行长都在，还有其他工作人员，张鹏和行长商谈，谈到最后，几个行长就叫金储宝资产管理有限公司张鹏打款来补这笔贷款，银行要提前收回贷款，张鹏一直没有兑现。这事谈了三天左右，开始花溪支行的人打电话给我，后来一星期后就没有打电话给我了。后来知道我是冒用周林的名字来帮他们完成质押，就没有打过我的电话。胡春霞说这事他们摆平了，最后结果我不知道。我参与在中信银行办理质押存单申请开具承兑汇票的事情，主要是帮胡春霞联系中信银行工作人员李紫宁办理存单质押的事，还有就是帮胡春霞寻找冒充假冒存单的人；我是以胡春霞公司工作人员的身份参加的。具体而言，首先，帮胡春霞联系中信银行工作人员李紫宁办理存单质押，接着帮胡春霞寻找冒充假冒存单的人，一共找了6个人，胡春霞把6个真实存款人的照片发给我，我找到假冒的人后就把假冒人的照片发给胡春霞，胡春霞把具体冒充谁告诉我老婆喻某，喻某按照相貌分配：钱某夫妇、蒋张兴夫妇、袁小娟夫妇；我找了“老姚”冒充钱某的老公，“周姐”冒充钱某，任建琴冒充袁小娟，“老王”（天津人）冒充袁小娟的老公，“老谢”（遵义正安人）冒充蒋张兴，“小淼”冒充蒋张兴老婆。因为是我找来的人，我的任务就是陪假冒的人去，让他们放心。胡春霞想在中信银行质押做承兑汇票后搞钱扩大她的快销品业务及做车房网，打算一部分用于偿还贵州银行的承兑汇票。她是2017年11月中旬到12月中旬开始和我谈的，谈好后，我先帮她联系中信银行的工作人员李紫宁办理存单质押和开承兑汇票的事，接着我着手给她找假冒存单的人，开始我和胡春霞谈的地点是她的公司，做这事的地点在观山湖区会展城中信银行（就是你们抓获我们的地方），主要目的是为了在中信银行用存单质押开承兑汇票出来。我明确告诉找来的6个人，要他们到银行冒充他人身份签字办理存单质押手续，但被冒充的人没有时间来办理，是委托胡总（胡春霞）他们公司来帮忙签字办理，这是胡春霞教我说给他们听的。这6个人是我找来的，大部分都叫不出名字，他们6人和真实存单人没有任何关系。胡春霞以每人8000元给我好处费，我给多少胡春霞不管；找到这6个人后，我给“老王”、任建琴明确说过给他们每人3000元，今天早上我很含糊地对六个人说办完这件事后，每人给他们不会少于3000元，我不知道他们理解没有。胡春霞在昨天叫居某给我打了2万元，我把钱转给喻某，意思叫她把钱分给找来假冒的六个人，不知喻某把钱分了没有；胡春霞单独打钱给喻某没有我不知道。就这6个人，五个都是我以前和最近做生意时接触认识的，不是很熟，大部分叫不出名字，其中一个叫“小淼”的是喻某找的，没有其他人参与了。我不知道胡春霞质押给中信银行的存单是伪造的，我以为是真的存单，且都是胡春霞他们提供的。我和胡春霞是朋友关系，可以合作做事的朋友。我和喻某系同居关系。就杭州金储宝公司，我只知道该公司在杭州东站附近，胡春霞告诉我地址，我去看过，但没有和该公司的人员接触过。2017年10月中下旬的一天，胡春霞在贵阳向我介绍过该公司的老总张鹏，是否是真的我不清楚。该公司的其他情况我不清楚。我没有参与胡春霞在贵州银行花溪支行质押存单办理承兑汇票的事，但在2017年9月中旬的一天，胡春霞叫我以金储宝公司云贵负责人周林的名义在和贵州银行的人聊了几句；大约半个月左右，胡春霞又叫我以周林的名义出现在杭州，在和贵州银行工作人员吃饭中提到我们金储宝公司在贵州只认胡春霞；还有就是2017年10月中下旬的一天，我和胡春霞、张鹏同贵州银行花溪支行的人在胡春霞的公司、贵州银行花溪支行办公室谈事情时，胡春霞、张鹏再次叫我冒充金储宝公司云贵负责人周林。我没有参与同贵州银行2017年8月2日、9月19日、10月26日签订质押合同，哪些人在场不清楚；涉及当时的秋某夫妇、徐某夫妇、周某2夫妇的情况，我不清楚；冒充真实存款人的人谁找的，我不知道。在办贵州银行存单质押开具承兑汇票中，我和喻某去杭州，胡春霞给我们买了来去的机票，另外通过微信转账给了我2000元；在中信银行存单质押开具承兑汇票中，胡春霞承诺事成后给我一个点的好处，就是办一千万元给我十万的好处费，当时我们谈的就是办一千万元，但今天胡春霞给我们说要办五、六千万的质押存单业务，我想我就有五、六十万好处费。还有我找一个假冒的人，她给我八千元，并承诺事成后她办的车房网由我负责，帮她管业务。我于2018年1月8日收到一笔二万元的款，应该是胡春霞叫居某打给我的。当时胡春霞承诺我在中信银行这单事成之后会给我打笔款，这些钱只是其中一部分；还有事成之后的一千万给我十万，但还没有打给我。我找来的这些人是喻某负责给他们化妆；在其中得到什么好处，胡春霞打钱给喻某没有我不清楚。（2）2018年1月17日的证言，证实：我和胡春霞是2017年3、4月份认识的，当时有个做手机生意的人找到喻某，说帮人签个字就给500元；喻某给我说了后，我和喻某去到胡春霞的公司，胡春霞拿了一些存单和存单本人身份证等证件给我看，说存单本人在国外，需要找个委托人去银行签字，这些证件和存单是用快递袋子装好的，我看了也就没有怀疑。2017年4月份，胡春霞找到我和喻某，说她要去清镇农商行用存单质押贷款出来，需要找几个人去签字，不用去银行。之后，喻某找她妈、表妹袁桂花（袁晓莹），我找到朋友朱开平，一起就去了金阳世纪大酒店门口一家烧烤店里面，与银行工作人员见面；胡春霞与工作人员谈。谈完后，胡春霞把我们每一个需要签字人的户口本给我们去的每一个人看，叫我们按照上面人员名字签就可以了，我签的及其他人签的叫什么记不清了。签完后，胡春霞按每人8000元，我们就走了。这次好像是有几百万。第二次，也是清镇农商行，我和喻某带人一起去的，人是喻某找的，分别是喻某的儿子陈鹏、喻某的表弟袁贵生、袁贵生的前妻、喻某舅舅的儿子（林某1刚或林阳阳）、妻子，去到清镇一家火锅店里面和银行工作人员见面。到后，胡春霞和工作人员谈，好像没谈成，我们吃完饭就走了。虽然没谈成，但去的这五个人胡春霞也每人给了8000元。我和喻某从这8000元里面每个人提一点。就去贵州银行的情况，一共有三次，第一次大概是2017年8月份左右，胡春霞找到我和喻某，叫帮找一个人冒充他人签字，有委托书；之后，喻某找到她母亲在水电九局退休的一个老同事冒充钱根，胡春霞自己找了个人冒充秋某。我和喻某带着喻某找的人去胡春霞在花果园的公司，胡春霞和三个银行工作人员已在那里，按照之前胡春霞给我们说的名字签了，胡春霞之前说去了什么都不要管，就按照给我说的名字签字就可以了，还说这些人都是真实存在的，没什么问题。第二次大概是2017年9月左右，胡春霞又找到我和喻某，叫找两个人冒充徐某和钱晓栌；之后，喻某找到她舅舅的儿子（林某1刚或林阳阳）和前妻。之后，胡春霞叫我和喻某将人送到贵州银行花溪支行；胡春霞带人上去，我没上去，怎么签字的我不知道，去前胡春霞也给我们说过，去后不用讲什么，叫在哪里签字在那里签就可以了，我也是这样给去签字的人说的。第三次是胡春霞叫我和喻某找人冒充周某2和他老婆，这次我没去，是喻某找了她儿子陈鹏、还有一个我没见过的人，但这次没有签成。胡春霞给找去冒充他人签字的人每个人8000元，不给我和喻某费用，我和喻某从找去的人里面提成。胡春霞在清镇农商行、贵州银行都是以存单质押的方式套取银行资金，在清镇农商行的好像是几百万，在贵州银行一共两次，每次多少不清楚，总共是2000万元。59、证人居某的证言，证实：我是胡春霞所经营公司的出纳，也是贵州至东顺商贸有限公司法人，但实际经营人是胡春霞。2018年1月8日，胡春霞叫我去金阳一家中信银行签字，到银行后还有其他人在，之后就被抓了。胡春霞与公司的关系是公司股份由员工代持，但受胡春霞控制。胡春霞的公司有至东顺商贸公司、伍洲贸易公司、优万德商贸公司、四创广发商贸公司、静胜万象贸易公司、祥康泰商贸公司、海信嘉商贸公司、耀智联商贸公司、航嘉亿商贸公司、博冠耀商贸公司、丰源伟业农业公司、锦鸿汽车公司、康德投资开发公司、遵义兴瑞汽车公司。成立这么多公司的目的是为了融资贷款，代持人可以得到贷款金额的一个点报酬。2017年8月8日，我负责的贵州至东顺商贸有限公司作为承兑汇票的出票方，我作为法人去签的字，贷出的资金是930万元，也是用存单质押，存单的持有人叫秋某，受票方是四川环龙新材料有限公司、四川斑布信息技术公司、北京洛娃日化有限公司、重庆玉红生活用纸有限公司等公司用于购货，约200万左右；剩下的700多万打入贵州优万德商贸有限公司、贵州四创广发商贸有限公司、贵州静胜万象贸易有限责任公司等几家胡春霞自己的公司用于贴现。第二笔是2017年9月14日，贵州航嘉亿商贸有限公司作为出票方，贷出的是1000万元。存单持有人是谁我不知道，我也没有在场，受票方是胡春霞所持有的贵州海信嘉商贸有限公司和贵州耀智联商贸有限公司各500万，背书转让到深圳的一家公司给我们贴现，回款是回到贵州优万德商贸有限公司、贵州四创广发商贸有限公司、贵州静胜万象贸易有限责任公司等几个公司的对公账户上。我们又从对公账户转到我的贵阳银行、杨某3的招商银行、方启华的农商行的个人账户里面。第三次是2017年10月份的一天，我和胡春霞、喻某、余某等人以贵州伍洲贸易有限公司的名义拿存单到贵州银行花溪支行办理抵押贷款时，银行的工作人员就说存单有问题就没有给我们办理。在贵州银行花溪支行承兑的1930万资金有小部分用于购货，剩下的钱贴现后就用于工人工资、支付办公用房的租赁费用完了。具体的账目，我在公司的电脑上面都有详细的记载。我得到了作为法人的贵州至东顺商贸有限公司款项的返点，约六七万块钱。贵州至东顺商贸有限公司的经营是亏损的，胡春霞所持有的这十几个公司实际上是一家，我作为法人的贵州至东顺商贸有限公司只是一块牌子，她所有的公司总的员工大约三四十人，这些公司的法人大多由员工兼任，胡春霞作为老板，她在公司主要负责公司的贷款、销售、发展、签订合同，这些基本上都是胡春霞自己去操作，我在公司每月工资是3500元，至东顺公司有贷款，我可以得到1%的返点，其他就没有什么收入了。60、书证：居某制作的贵州银行承兑汇票的使用情况表及对应的银行流水记录，证实涉及相关款项的使用情况。61、证人曹某2的证言，证实：本人2011年至2015年在贵阳大泽兴公司上班；2013年底至2015年4月，我和胡春霞是贵阳大泽兴公司的股东，之后我就没有股份了。就“贵阳优万德商贸有限公司”，其业务是给北京华联大型超市供应纸巾，地址在云岩区中华北路六广门世纪商务城，法人是聂健。胡春霞负责该公司的主要工作。2018年1月7日，胡春霞打电话让我明天找三辆车与她接人去观山湖区会展中心的中信银行，并帮忙招呼人，我说找不到车，她就让我第二天去找她。2018年1月8日10时，我在花果园金融街2号楼26楼11号胡春霞的公司找她，她没在，联系后又让我第二天早上安排好车子再过来。2018年1月9日9时，我在去花果园的路上接到胡春霞的短信，叫我和余总（以前不认识）联系，余总让我到幼儿园旁边等他。聂某1（以前在贵阳优万德商贸有限公司的同事）就开了一辆面包车下来，余总就带了三男三女（我没见过都不认识）下来乘坐我事先安排的两辆轿车，我和聂健还有聂某1坐面包车，三辆车就一起去到中信银行。胡春霞在中信银行大厅等到我们后，就一起上到三楼，银行工作人员安排我们坐在会议室里面，居某、杨某3已经坐在会议室里了。三男三女分成三组，每组一男一女，我看见他们每组从自己的包里拿出几张票据给银行工作人员，一名女工作人员看票后就让等一下，十分钟左右，公安机关进来将我们带到花溪分局。之所以答应胡春霞找车接送人，是因为我以前在贵阳优万德商贸有限公司和贵阳大泽兴公司上班，公司欠我7万多元的工资和以前帮她贷款成功的提成，共14万8千多元，胡春霞说这次帮她接送一帮人去搞贷款，贷款下来后就结算欠我的钱。我不知道胡春霞拿伪造的存单去银行办理贷款，也不知道“贵阳优万德商贸有限公司”在各家银行申请存单质押办理承兑汇票业务的情况。贵阳优万德商贸有限公司的主要事务由胡春霞操作，并经营管理，但胡春霞不是该公司法人代表。62、证人杨某3的证言，证实：本人2015年后在贵阳优万德商贸有限公司做出纳（负责核查出入帐）；然后还是“贵州四创广发商贸有限公司”的法人。贵阳优万德商贸有限公司在花果园金融街2号楼2823号房，业务是与银行兑换承兑汇票，法人是聂健。聂健认识胡春霞，二人系生意伙伴。胡春霞负责贵阳优万德商贸有限公司、贵州四创广发商贸有限公司的主要工作。胡春霞是我2010年8月在贵阳大泽兴商贸有限公司工作时的老板。2015年12月左右，贵州四创广发商贸有限公司转卖给胡春霞，因为当时没有法人，胡春霞就让我当；当时公司过户到我名下，胡春霞让我代持公司的股份，每年给我5000元人民币；公司的业务是拿存单质押与银行换取承兑汇票。存单从哪里来的不清楚。贵阳优万德商贸有限公司与各家银行申请存单质押办理承兑汇票的业务情况，我只知道是胡春霞在与银行对接。2018年1月9日8时许，我接到公司电话让去金阳中信银行签字。9时许，我到后与胡春霞、居某、聂某1、陈某6碰头，胡春霞让我签字，以后我们日子就好过了，我不想签，她让我上去看看再说。我们上到三楼会议室，一名女子进来问人到齐没，胡春霞说人还没到齐，该女子就出去了；11时，我出去上厕所回来，看见会议室坐约20人，聂健、曹某2也在；12时许，公安机关进来将我们带到花溪分局。去中信银行的目的是办理银行承兑汇票的签字，叫我去签字是帮她把承兑汇票兑换出来，然后我们签的是多少钱，胡春霞就以百分之一的利润返还给我们，剩余百分之九十九就属于胡春霞的公司，由她分配。我没有签字，是因为我没有和胡春霞签过贷款协议，我如果签字的话就要亏。我是在被公安机关抓获后，在中信银行用我们承兑汇票和银行的对比不一样才知道质押的存单是伪造、虚假的；我不知道签订存单质押合同人员与真实存单所有人不是同一人。63、证人陈某6的证言，证实：经人推荐，我到大泽兴贸易有限公司上班，负责会计工作，受公司安排到不同的银行开户销户，整理公司之前的凭证和给工人发工资；刚到公司时，公司使用优万德商贸有限公司的名义给大泽兴公司贷了一笔1000万的款项，后来这笔款项由我和我一起到公司上班的袁姓女生操作将资金分配下去了，具体走到那些地方不知道，但我听袁姓女生说有一些钱直接到了胡春霞的名下。后来，胡春霞带来贵州伍洲贸易有限公司的负责人来我们办公室，和对方谈购买对方公司的相关事宜；谈成后，公司涂姓负责人说购买的这个公司是股份有限公司，需要有多个股东，就邀我担任，每个月给我500元的好处，如果以这个公司的名义从银行贷款下来，还可以给我贷款总额5%的提成好处，我就同意了。大概2015年八、九月份，胡春霞和曹某2通知我带上身份证到金阳一个农商银行签字；后来银行放款的时候，胡春霞又通知我到银行，说银行需要看到法人和股东后才放款，我就去了，看见一个胖胖的男子和一个女子，后来得到胡春霞给我转账的5000元钱，我问为什么只有5000元，胡春霞说因为那个胖子和那个女的是质押人，他们要拿钱，所以把我的一部分钱给了他们。后来，涂姓男子说我担任股东的伍洲公司法人信用不太好，让我转成法人，我就同意了，并办理了接管手续。2016年三、四月份，胡春霞又通知我到金阳的另一家农商银行贷款，签完字后我就走了；当年八月份，我的银行账户上收到10000元钱，我跟胡春霞确认就是这次贷款的提成。2017年二、三月份，胡春霞又通知我到花溪一个农商银行贷了一笔290万的款，让我来签字，但后来胡春霞说没有贷到款就没给我钱。最后一次是2018年1月8日，胡春霞让我第二天到金阳会展城中信银行签字贷款，我到银行正签字贷款时就被公安控制了。刚开始大泽兴公司的业务就是给北京华联超市供应服装，胡春霞购买这个公司后，这些业务就由伍洲商贸公司来承担，大泽兴公司就没有业务。胡春霞经营的其他公司的坏账都转到大泽兴公司名下。64、证人聂某1的证言，证实：2018年1月9日，我按照胡春霞的要求到花果园接了聂健和曹某2到了金阳中信银行，到银行会议室后就被公安抓了。我是2017年9月19日到胡春霞的公司当驾驶员，平时主要接送同事到各地从事日化用品的业务。我按照胡春霞的要求到“锦鸿汽车销售有限公司”当法人代表，实际管理是胡春霞，这个公司一样业务都没有做，还因没有交财务报表被工商局罚款。公安在公司搜查处的很多工作，有四个是居某刻的，我刻了三个，都是其他公司的章，是胡春霞叫我去刻的，以用来修改与其他公司的合同，合同由胡春霞修改，一般修改金额、日期等内容，我打印出来。65、证人聂某2的证言，证实：我是优万德商贸有限公司法人代表，但实际经营者是胡春霞，我在2016年7月就辞职了。2018年1月8日，胡春霞打电话叫我去签字协助她贷款，到花果园后就一起开车到金阳的中信银行，到那里后就给公安抓了。66、证人何某的证言：（1）2018年1月16日的证言，证实：我伪造了中信银行和贵州银行的存单即银行存款证明书，并卖给与我通过电话、微信联系的一名男性，此人手机号码132××××1458，姓名不知道，说普通话。2017年端午节前，我接到132××××1458打来的电话，问能否做银行存款的单据，我让他加微信。之后，对方发了一张中信银行的“储蓄定期存单”照片过来，要求做空白的，我说应该可以，但要发实物过来进行比对；然后，我们商量价钱，我说4000元作100张，对方就发了他的地址和电话，让我做好后发到他给的收货地址，收货电话就是尾号1458的号；我也把自己的收货地址发给1458客户，地址是浙江省温州市金乡镇金龙街160（为了不暴露真实地址，快递到了，我再过去拿）。随后，我让对方把实物发给我；我收到后，就要对方付了4000元定金给我。收到的是中信银行“储蓄定期存单”和贵州银行“储蓄存单（个人整存整取）”两张，我拿着存单去找金乡当地的叫“啊杰”的人（制作各种假证、假单据的），问他能做后，我把发过来的两张存单交给他照做，价格是每100张1200元，每家银行都要100张。大概一个星期，“啊杰”打电话让我到金乡镇吴家堡取货。到后，他给我200张空白的银行存单，还有两张原始的银行存单，我转账2400元给“啊杰”。之后，我拍照通过微信发给1458客户看了，让支付尾款。随后，我将202张存单通过顺丰物流公司，按照对方给我的收货电话、地址发了过去。1458客户收到存单后，说中信银行的存单可以，但贵州银行的存单不行，要重做，且通过顺丰物流公司将贵州银行的存单发回。我让“啊杰”重做。过了3、4天，“啊杰”通知我拿货100张，我给了“啊杰”300元纸张费，后通过顺丰物流发给1458客户。1458客户收到后，说这次贵州银行的存单依然不行要重做，我说做不了，让他自己想办法。大概2017年7月份，1458客户又联系我说要做中信银行的个人存款证明书；我让按以前的方式，将原件邮寄过来。我收到并让1458客户支付2000元定金后，就去找“啊杰”。过了一个星期，“啊杰”叫我去取货，我微信转账1200元给“啊杰”；后通过微信照相给1458客户看，并通过顺丰物流发给了1458。之后，1458客户又要求返工，返工后发给1458客户，他再次收到后也没说什么了。我没有去过贵州省。1458客户得到我的号码，应该是我老家的朋友知道我做这个生意而传出去的。我和1458客户总共做了3笔生意，贵州银行存单、中信银行存单、中信银行存款证明书。都是通过微信聊天交易，收发货是通过物流，1458通过微信和支付宝付款给我。（2）2018年1月19日的证言，证实：我的微信名是“永不言弃”。2017年7月底，购买假存单的人用132××××1458的号码与我联系；之后于2017年9月17日，双方互加微信，对方微信名是“中华平安”，到了2017年12月3日，对方又用另外一个微信号与我联系，微信名是“吴大娘”。通过微信“中华平安”支付我六次货款，通过支付宝支付我七次货款。我是通过顺丰快递邮件给对方，对方寄给我样版时，快递上写的收件人是“王明”；我寄给对方的快递上写的是“李明”，留的电话号码是132××××1458，地址是贵阳市南明区一期6栋。67、书证：“展翅鹏飞、中华平安”转账给何某的记录，证实张建与何某之间就伪造银行存单进行交易的情况。68、被告人王亚雄的供述，供称：2017年初，通过罗姓的兴义人介绍认识胡春霞，见面地点是在贵阳市乌当区农商行门口。因为我在微信上做汽车销售和银行存款冲量的广告而与罗姓兴义人认识；当时，胡春霞要在银行做存款冲量，姓罗的就进行了介绍。认识胡春霞后做的业务是：2017年1月份，我找金某1帮胡春霞在都匀农商行凤凰坝分理处存了600万元，存款人是秋某，胡春霞付了43.2万元贴息款，钱是转到我个人的中国银行卡内，我又全部转到王军的平安银行卡内。我在贵阳居住使用的电话号码是138××××7473（用此号码注册微信名“蛋炒饭”）、131××××4111。胡春霞的微信名是“荆棘鸟”；张建的微信名是“中华平安”。就胡春霞于2017年5月在清镇农商行贷款的事，我只知道她通过存单质押的方式贷了一笔款，存款人是秋某，存款金额是600万元；提交给银行涉及的秋某、钱根的身份证、户口本、结婚证、存单，是我介绍胡春霞认识张建，由张建伪造后邮寄给胡春霞的，存单是张建邮寄到昆明长水机场，我收件后转交给胡春霞。胡春霞和清镇农商行工作人员到昆明签订贷款合同的主意，不是我出的，我也不知道原因。胡春霞到昆明当晚7点半左右，她打电话给我叫开车和她到昆明长水机场拿份文件，说收件人是我的姓名。我开车到她住宿的酒店，接上她到机场物流中心一楼大厅取邮件；当时我没带身份证，工作人员不给，胡春霞和物流中心负责人沟通后，在值班室取了邮件。邮件收件人是我的名字，寄件人只写了个“张”字，里面有个黄色信封，信封被胡春霞拿走了，里面是什么不清楚。69、被告人张建的供述：（1）2018年1月9日的供述，供称：本人曾用名张富良、别名张鹏。我是2017年6月份从云南大理到的贵阳，来之前的几天打电话给胡春霞说目前经济很困难，连住处都没有，能否帮我一下。胡春霞就叫我来贵阳，并在贵阳花果园先后安排了三个住处。2017年6月份到贵阳后的一天，当时我住在花果园一期六栋一单元4003号，胡春霞到我住处叫我找人做“贵州银行”的空白存单、假身份证、假结婚证，可和其他完整手续拿到银行贷款，且说贷到款后借一半给我，我当时答应了她。我通过微信与做空白存单的联系，谈好的价钱是7000元，做到我认可才行。就假身份证、假结婚证，我是通过ＱＱ联系的，价钱是200元一个。钱通过支付宝给对方。我的微信号是×××、名称是“吴大娘”；ＱＱ号是25×××25、名称是“流体”。做空白存单的人微信号是是ｗｘｉｄ2ｓｑ0ｚｑａｃｐｑｇｚ22、名称是“永不言弃”，也有联系的手机号码。做假身份证、结婚证的ＱＱ号记不得了。我做了六张假身份证，三男三女，六个人要假冒三对夫妻，假结婚证就做了三本。上面的信息是胡春霞提供的，我又转给做假证的人。我做了四张假的贵州银行存单给胡春霞，分三次交给胡春霞，第一次给的两张，金额都是500万元；第二次给的一张，金额是1000万元；第三次给的一张，金额是1000万元。做假存单的过程：我答应胡春霞后，就让她出资买了一台台式电脑、两台打印机、一台扫描仪，另外我自己有一台手提电脑和一台打印机。我在电脑上下载ps软件，通过软件并依照胡春霞提供的存单照片上的内容设计好后，再用购买的空白存单打印出来。我们共同认可以假乱真后即使用。在我住处电脑桌上查获的四张贵州银行存单是真的，在做假存单之前，我提出先去贵州银行弄真的存单来比对，胡春霞就于2017年7月30日和我到了贵州银行花溪支行，我用张鹏的身份证在该行存款200元，得到一张存单；有两张存单是胡春霞给我的，存款人都是胡春，分别在贵州银行瑞金支行、花果园支行办理的，应该是真的；另一张存单是做空白存单的人寄给我的，开户人庄玉才，开户行为贵州银行兴义木贾支行，不知是真的还是假的。胡春霞在贵州银行花溪支行办理存单质押贷款，以电子承兑汇票放款。我和胡春霞、周林于2017年11月与该支行的余行长、杨行长等人见过面，地点是该支行的会议室。因为在2017年10月份，胡春霞办理第三笔抵押业务时，银行工作人员发现办理抵押的存款人和实际存款人不相符，银行终止业务；胡春霞就叫我用张鹏的身份和周林一同冒充“杭州金储宝资产管理有限公司”负责人的身份去和该支行的领导见面，目的是向银行保证资金是安全的。在贵州银行出现问题后，胡春霞向我提出中信银行金阳支行可用与贵州银行一样的方法；我当时想贵州银行催得紧，胡春霞一下不能把钱还上，做假存单贷到款后能先把贵州银行的钱还上，我就答应了。此后，我就开始购买中信银行金阳支行的空白存单，刚开始没有做成功，到了2017年11月底、12月初，胡春霞安排我住到花果园J区六栋一单元2405号继续做中信银行的假存单；到了2018年1月初，我做了五张中信银行金阳支行的假存单和五张假的个人存款证明书，于2018年1月8日晚在我的住处交给了胡春霞。我做贵州银行假存单贷到2000万元，当初胡春霞答应借我一半，但到目前没有给我，因为贵州银行第三笔贷款出了问题，我也没有向她提过，都是胡春霞支配；平时我没有经济来源，就向胡春霞要点生活费，她都通过银行转账方式转到我使用的工行卡上，次数很多，大约有五万元。（2）2019年2月27日的供述，供称除了伪造清镇农商银行庙儿山支行、贵州银行花溪支行、中信银行观山湖支行的存单外，我还准备伪造贵州都匀农商银行凤凰山支行的存单，2017年1月，王亚雄给我打电话说在贵州都匀农商银行凤凰山支行办理了一项业务，需要做张假存单，并通过微信把信息陆续发给了我，但不完整，我一直没把假存单做成，后来王亚雄又叫我不用做了，其间，王亚雄通过快递寄给我一些都匀农商银行凤凰山支行的真实存单给我作样品，又通过微信发给我需要伪造的存单照片，以及存单上存款人的身份信息，内容包括存款人秋某、都匀农商银行凤凰山支行的印章。（3）2018年7月24日的供述，供称：2017年4月27日，我从大理市机场通过航空快运邮寄了一份快递到昆明市长水机场，是寄给王亚雄的，快递上写的收件地址是“昆明市西山区中天阳关100”、收件人是“王明”（是王亚雄叫我随便写的）、联系电话是“138××××7473”（王亚雄使用的号码）。我寄了两张清镇农商行庙儿山支行的储蓄存单给王亚雄（我是用一个黄色信封装好的），存单开户人是秋某，两张存单总金额是600万元；存单是王亚雄叫我伪造的，在2017年4月24日左右，王亚雄打电话说要我帮他伪造，好向客户要贴息款，当时我问“之前不是用存单照片就行了吗”，他说这次的客户很重要，有实物的话，客户更会相信他和存款人的关系好，更有保障，我就同意了。这份快递王亚雄收到了的。我是2017年4月27日上午寄出，当晚22时，我收到胡春霞发来的微信说民航工作人员要与我通话，要我接电话；不久，我就接到昆明长水机场快运的工作人员打来的电话，问我有个叫王亚雄的来取寄给“王明”的快递，可不可以给，我说快递就是给王亚雄的，收件人的名字是我写错了。由此，我确定王亚雄收到了这份快递。2017年6月份，王亚雄还要我做过八张清镇农商行庙儿山支行的存单，开户人是金春梅、孔根红、阮亚藕、王超青、应小毛、周林，存单金额记不清了。通过什么方式给了王亚雄，我记不清了。70、书证：张建电脑内资料照片，证实：公安机关查获张建的lenovo电脑后，从电脑内查获张建伪造涉案四家银行存单、贷款资料的情况。71、被告人胡春霞的供述，供称：本人系贵阳大泽兴商贸有限公司法定代表人、贵州至东顺商贸有限公司、贵州航嘉亿商贸有限公司等13家公司实际控制人。名下的贵阳大泽兴商贸有限公司是2009年成立的，我任法定代表人，胡春是挂名股东，2012年把胡春的股份变更为公司员工曹某2；2015年将自己的股份转给涂贵明，公司法人变为涂贵明，并和他们签订代持股协议；2016年，我把这家公司法定代表人和股东全部变更为自己。我实际控制的公司，除了贵州优万德商贸有限公司是和其他公司合伙成立的，其他公司都是我陆续购买的，情况为：贵州至东顺商贸有限公司，法定代表人居某；贵州航嘉亿商贸有限公司，法定代表人赵文海；贵州静胜万象商贸有限公司，法定代表人丁明净；贵州四创广发商贸有限公司，法定代表人杨某3；贵州优万德商贸有限公司，法定代表人聂健；贵州伍洲商贸有限公司，法定代表人樊卫阳，其他公司情况可以去查。因为这些公司是我实际出资购买并控制，所以同有些公司的法定代表人都签订有代持股协议。因为我名下的大泽兴公司经营不好，导致我个人信用记录不好，如果作这些公司的法人，会影响这些公司的融资能力。今天去中信银行做质押个人银行存单向银行申请开具电子银行承兑汇票业务，前期已将相关资料提交银行，今天通知我们去签订银行存单质押合同和银行承兑汇票合同。具体情况是：2017年8、9月份，我以实际控制的贵州至东顺商贸公司和贵州航嘉亿商贸公司陆续在贵州银行花溪支行办理了2笔质押个人存单向银行申请开具2000万元承兑汇票业务；10月份时，我再以贵州伍洲商贸公司办理同样业务时，被贵州银行花溪支行发现签订质押存单合同的人同真实存单所有人不是同一人，且后来还发现质押的3张共2000万元的银行存单是伪造的，就天天逼我提前平仓（提前偿还贷款）；因为张建刚好需要资金运作他的硅材料加工厂，我就和张建商量准备使用在贵州银行同样的方式，即通过伪造银行存单，前往中信银行金阳支行质押该存单，并申请等额的6500万元承兑汇票，待该6500万元承兑汇票成功开出后，将其中2000万元承兑汇票用于偿还贵州银行花溪支行的贷款，剩余4000万归张建使用，另外500万用于承兑汇票贴现及我公司即将到期贷款掉头费用等。通过在其中一家银行质押伪造的银行存单申请等额银行承兑汇票，几个月后再以同样方式在另一家银行申请承兑汇票，并将成功开出的承兑汇票偿还之前的到期承兑汇票，同时可将多出来的钱用于我公司日常经营等，之后不断通过这种方式倒腾和拆解，可以让我有足够的资金进行周转，不至于让先前的到期承兑汇票出现逾期情况，一举两得。这种筹集资金的方式是张建告诉我的。张建是广东人，平常使用张鹏这个身份。2016年底，我通过朋友王亚雄介绍认识；到2017年3月份，因为经常听到王亚雄和张建说到存单质押开承兑汇票的事，加上自己公司经营状况不好，急需资金周转，在4月份的时候，在张建伪造银行存单的帮助下，我在清镇农商行成功做了一笔540万元存单质押开具等额承兑汇票业务。之后，我感觉这对公司日常经营很有帮助，在加上张建也想和我合作，通过这种方式可以使用其中的资金发展自己的事业，所以我们逐渐联系紧密起来，且相互分工配合，先后使用质押伪造存单在贵州银行和拟在中信银行办理承兑汇票。2017年9月，我通过余某介绍认识中信银行金阳支行小微部负责人吕经理，见面时提出能否做质押银行存单办理等额承兑汇票业务，得到肯定答复后，就将面谈情况同张建进行了沟通，因为这个时候，我们在贵州银行做的2000万元承兑汇票已经出来，我没有按事前承诺将一半的钱给张建使用，所以同吕经理见面后就和张建商量，最后我们决定在中信银行通过同样的方法做1笔1000万元的承兑汇票，我和张建每人使用一半。此后，我和张建分头准备，我先让居某以他的名义到中信银行开了一张2万元的银行存单，后因伪造存单的人弄丢了，我又让居某以他老婆的名义再去中信银行开了一张5000元的存单，并交给张建，由张建邮寄给专门伪造银行存单的人，这个人情况我不清楚，张建说是寄到温州做的。同时，因为向银行申请承兑汇票需要平台公司作为出票公司，我让居某和杨某3开始准备我控制的公司的相关资料，并且我和张建分别寻找资金方，张建找到张华，张华又找了好多人，最后找到资金所有人袁小娟（浙江绍兴人）。10月9日，袁小娟老公蒋张兴代袁小娟在中信银行金阳支行办理一张1000万元的银行存单，之后小蔡将该存单照片发给我，我又转发给张建，由他负责伪造存单的事情。接着，我们根据中信银行的要求准备和提交相关资料，大概10月中旬时，中信银行金阳支行的李琴副行长给我说可以多做一点，并为他们银行多拉点存款，我和张建商量后，决定在中信银行通过质押伪造银行存单做3000万元的银行承兑汇票；之后，我找到金某1，他给我调来4单5500万的资金，并于10月20日陆续在中信银行办理了存单，其中存款人有蒋张兴（一张存单1300万）、钱某（一张存单1000万、一张存单2000万）、蒋某（一张存单1200万）。按照之前的方式，我将存单照片发给张建，由他负责伪造这5张共6500万中信银行存单，真实存单由存单所有人自己带回。我和张建还约定了成功办理6500万承兑汇票的使用情况，即他用4000万，我用2500万；11月份，贵州银行发现我们在他们银行质押的存单是伪造的，逼着我提前还款，我打算等中信银行6500万承兑汇票做出来后，将其中我的2000万进行偿还。因为中信银行对合同等资料要求严格，且他们的系统也在升级改造，加上张建说伪造存单的人也出了点状况，假存单一直没做出来，所以在中信银行质押伪造存单开承兑汇票的业务一直没有做。期间，居某、杨某3和聂某1就一直按银行的要求准备开票公司（贵州四创广发商贸有限公司、贵州优万德商贸有限公司、贵州伍洲商贸有限公司、贵州丰源伟业农业科技公司、贵州至东顺商贸有限公司）的相关资料。12月的时候，张建说已经收到伪造的存单，但他要再加工下。我问过中信银行能不能做，得到肯定答复后，就通知余某开始找与真实存单人袁小娟、蒋张兴、钱某、蒋某外貌相似的人；12月底，张建说伪造的存单已经做好，余某说我要的人也找好了，我就到中信银行说要来签订存单质押合同和承兑汇票合同，中信银行说领导不在，且授信还没下来，暂时签不了合同。到了2018年1月2日，中信银行说领导已经同意，让我们抓紧时间安排存单人和出票公司法人去签字；我立即将情况告诉张建和余某，经过商量，初步确定1月8日去中信银行签字。1月7日晚，我到张建位于花果园Ｊ区6栋1单元2405房的住处，他将伪造的5张中信银行存单交给我。1月9日早上，我将存单交给了余某，由他交给他找来的这些人（假冒真实存单人前往中信银行签订存单质押合同）；上午，我们共13人到中信银行会议室后，就被公安机关抓获，伪造的存单也被搜出扣押了。除了余某负责寻找冒充银行存单所有人的相关人员外，还有喻某负责。因为我是通过余某认识中信银行的，所以准备做1000万承兑汇票时，就和余某约定支付他和喻某一个点的报酬，1000万元就是10万元，后来我们最后决定做6500万元承兑汇票，就得支付给他们65万元报酬；同时，对他们找来冒充的人，每人支付8000元，再由余某他们向这些人支付，具体数额我不清楚。余某和喻某应该不知道我们质押给银行的存单是伪造的，我没告诉他们；余某他们找来冒充的人，我也不认识。就贵州四创广发商贸有限公司、贵州优万德商贸有限公司、贵州伍洲商贸有限公司、贵州丰源伟业农业科技公司、贵州至东顺商贸有限公司的5家法定代表人，事前承诺待事成后，每人支付给他们6500万承兑汇票总额一个点的报酬，即共给他们5个人65万元。这5个人不知道我们质押给中信银行的存单是伪造的。因为在清镇农商行质押存单并成功取得流动资金贷款后，我就坚定通过这种方式保证我公司日常经营所需的资金，当时原本打算在福泉农商行质押伪造的存单办理贷款后因利息原因没有做成。2017年7月，我通过许原认识了贵州银行花溪支行的段某，通过段某和他们支行领导接触，了解他们支行可以做质押存单开具等额承兑汇票业务；我就和张建商量，准备在该行做2笔共2000万元承兑汇票。之后，我和张建分头开展工作，我按张建的要求先让胡春在贵州银行开了一张2000元的存单，并交给张建，由他负责伪造贵州银行的存单，不久他自己又去开了一张200元的存单，说之前的用不成，原因我不清楚。同时，我安排杨某3准备贵州至东顺商贸公司的贷款资料，并通过余某寻找可以冒充真实存单人的相关人员。7月底，余某给我说要的人已经找到了。8月1日，通过金某1介绍的资金方秋某，在贵州银行花溪支行办理了2张500万元共1000万元存单，我将存单拍照并发给张建，秋某当天自己将真实存单带回。8月2日，张建将伪造的存单拿给我，按照我和贵州银行花溪支行约定的时间，我带着贵州至东顺公司法人居某、假冒秋某及其丈夫钱根的人、冒充杭州金储宝公司工作人员周林的余某、喻某等人，在我们公司位于花果园金融街2号2611房签订银行存单质押合同和银行承兑汇票合同。8月8日，贵州银行正式开具承兑汇票，只开具930万，另70万无法使用。就930万的承兑汇票，一部分用于向收票公司进购货物，剩余部分在深圳“恒银”公司位于乌当农商行旁的办公地贴现（我同该公司小邵联系的，贴现费用4.7至4.9%）。具体使用情况，居某最清楚。贵州至东顺商贸公司所开具的930万承兑汇票与收票公司有一部分业务往来，我实际控制的其他公司都与这些收票公司有业务往来。在贵州银行质押存单的第二笔1000万元，是按照上面同样的方法做的，资金方是秋某找的。8月16日在贵州银行花溪支行办理一笔1000万存单的叫徐某，是秋某的女婿。我让余某找冒充徐某及其配偶的人，让杨某3和居某等准备贵州航嘉亿商贸公司的相关资料，张建按分工伪造贵州银行存单。上述资料和人员齐备后，9月19日，我们在贵州银行签订了存单质押合同；后来，贵州航嘉亿公司法人赵文海到花溪支行补签承兑汇票合同。9月底，贵州银行1000万元承兑汇票就开出来了。这1000万元承兑汇票，一部分支付我上游公司的货款，剩余用于在“恒银”公司贴现，具体使用情况，居某最清楚。我们原本打算通过同样的方式在贵州银行再做一笔1000万元的承兑汇票，资金方也是秋某。10月16日办理存单的所有人叫周某2，我准备用贵州伍洲商贸公司作为出票公司，让余某寻找冒充周某2及其配偶的人，张建负责伪造存单；10月26日晚，在贵州银行花溪支行会议室签订质押合同时，花溪支行客户经理发现签订合同的人员不是存单所有人，这次1000万元承兑汇票未能开出。11月初，被发现质押在贵州银行的4张共3000万元存单都是伪造的（每次资金方在贵州银行花溪支行开具存单后，我拍照留存，他们就自己带走了）。秋某、徐某、周某2是否知道伪造存单的事，我不清楚，我和张建都没有和他们讲。我在清镇儿山支行做过两笔存单质押贷款，第一笔是2017年4月份，贷款金额540万，第二笔是2017年6月份，贷款金额是340万。两次贷款的平台公司是贵州静胜万象贸易有限责任公司，法人代表是丁明净。第一笔质押贷款的实际存款人是秋某，存款金额是600万元，分为两张存单存的款。第二笔贷款的存款金额我记不清了，分为6张存单存的款。第一笔贷款是在云南昆明市区的一家酒店内签订的，酒店名称我不记得了。第二笔贷款是在贵阳观山湖区世纪金源酒店院子里签订的。在第一笔贷款签订前的几天，清镇儿山支行的陈行长要求存款人要到场亲自签字，当时我就打电话给王亚雄说了，王亚雄电话答复我说存款人近期不会来贵阳，等他安排好地点再确定。之后，我回到公司找王亚雄问在什么地方签合同好，王亚雄说等他想想。过了一两天，王亚雄在公司告诉我到昆明去签，我问是不是到他的公司签，王亚雄说不能到他的公司签，到酒店签就行了。当时他就给我说了一家酒店名称，我不记得了，当时谌某也在场的。谌某、陈鹏、班某及一个中年男子提前一天坐火车到的昆明；次日我和银行的谢经理、陈经理一同坐高铁到的昆明。合同是我到昆明的第二天，在我住的酒店内签的。在签订合同过程中，我把秋某的身份证原件、户口本原件给银行的谢经理和陈经理看，户口本内夹有一份钱根的授权委托书和一份秋某和钱根的结婚证复印件，陈经理看了后说授权委托书没有公证不行，就把结婚证的复印件收了，其他的东西还给了我们；当时要把秋某的两张存单交给陈、谢，但他们说钱根没有到场签字，存单先不收，要我先保管。秋某的身份证、户口本原件、授权委托书、结婚证复印件、存单，是谌某当时从班某的包里拿出来给我的，这些东西是王亚雄给谌某的。我到昆明的当天下午，我打电话问王亚雄什么时候签合同，王亚雄说还没有收到存单，要我拖一下时间。到了晚上，王亚雄到电话给我说存单收到了，第二天早上签合同。因此我认为是王亚雄把存单等物品交给谌某。结婚证复印件上的照片是班某和一起到昆明的中年男子，在签合同之前，银行工作人员还没到场，是我和谌某先见了面，谌某就先把结婚证复印件等物品给我看，我见复印件上的照片后，我说和我之前提交给银行的结婚证上的照片不是同样的人，差别太大了，谌某说复印件上的照片是王亚雄叫她一早带班某和中年男子去照的，然后做的假结婚证，班某和中年男子是谌某找来冒充秋某和钱根的。由于中年男子与钱根长相差别太大了，就没有叫他冒名钱根签名。在2017年1月份，因为都匀农商行的贷款不能做了以后，我又找到了清镇农商行庙儿山支行，王亚雄知道后，就和我一起到清镇农商行庙儿山支行谈了存单质押贷款的事，银行陈行长同意存单质押贷款后，王亚雄就叫秋某把600万元存款从都匀农商行转到清镇农商行。第二笔340万元的贷款，质押存单是王亚雄在公司办公室交给我的，时间是签订340万贷款合同的当天早晨，当时谌旋也在。存单共有6张，和存单一起给我的还有存款人的身份证、户口本、结婚证、离婚证原件。王亚雄先后从我这里以借款名义得了七、八十万元。不在银行签订贷款合同，是王亚雄出的主意，怕银行办理存款业务的工作人员发现来签合同的人和存款人不是同一个人。就在都匀农商行办理700万存单质押的事，这笔业务资金方是王亚雄找的何彩红；700万元存单是王亚雄伪造好交给我的，后来在银行签字过程中，喻某等冒充真实存款人何彩红被客户经理认出来，最后这事没有做成，我就把伪造的存单撕毁了。72、辨认笔录及照片（2018年6月8日），证实经辨认，胡春霞指认王亚雄为其提供伪造的贵州清镇农村商业银行储蓄存单。73、鉴定意见：贵阳市公安司法鉴定中心公（筑）鉴（电）字[2018]0051号电子物证检验报告，证实该中心通过对张建、王亚雄、胡春霞手机进行恢复、提取短信、通话记录、微信和QQ数据，随附检材照片、存储检出数据光盘等。74、书证：微信聊天记录，证实经过恢复、提取，胡春霞微信名荆棘鸟（×××）与张建微信名鹏程**-张建（×××）、吴大娘（×××）、中华平安-张鹏（×××）的聊天记录；王亚雄微信名蛋炒饭（×××）与张建微信名鹏程**-张建（×××）的聊天记录；胡春霞微信名荆棘鸟（×××）与王亚雄微信名蛋炒饭（×××）的聊天记录。75、书证：大理市公安局开发区派出所民警自书抓获经过，证实2018年6月23日3时许，该所民警在开发区锦尚酒店407房间将网上在逃人员王亚雄抓获。76、书证：大理市看守所寄押案犯凭证，证实王亚雄于2018年6月23日被寄押在该所，2018年6月27日出所。77、现场勘验笔录及照片，证实：贵阳市公安局花溪分局于2019年1月9日对张建位于贵阳市南明区进行现场勘查的情况。78、搜查证、搜查笔录、扣押笔录、清单、贵阳市公安局花溪分局扣押决定书及相应物证照片：（1）针对张建位于贵阳市南明区住处及人身进行的搜查，查获制造假银行存单的相关物品：白色苹果手机（识别码35439706073594）1部、空白中信银行个人存款证明书163本（每本100页）、空白贵州银行存款证明书80本（每本100页）、身份证6张（姓名分别是钱某、秋国良、胡卫英、蒋张兴、蒋某、袁小娟）、中国农业银行卡1张、兴业银行卡1张、红色“杭州金储宝资产管理有限公司”印章2枚、黑色ｈａｉｅｒ手机1部、身份证3张（姓名分别为黄荣地、孟庆娅、吴林利）、中国邮政银行卡1张、大理农商银行卡1张、结婚证3本、云南农村信用社银行卡1张、身份证2张（姓名分别为韦丽青、乔连）、中国建设银行卡1张、白色苹果手机（识别码355420073565336）1部、白色ｖｉｖｏ手机（识别码863506038849453）1部、身份证1张（姓名为张鹏）、中国工商银行卡1张、中信银行储蓄定期存单4张、中信银行个人存款证明35张、白色Ｕ盘1个、白色显示器1台、ＬＱ-630ＫＩＩ型打印机1台、ＬＩＤＥ120型打印机1台、扫描仪1台、电脑主机1台、空白中信银行储蓄定期存单470张、中国银行信用卡1张、浦发银行信用卡1张、广发银行信用卡1张、中信银行信用卡1张、民生银行信用卡1张、工商银行储蓄卡4张、农业银行储蓄卡2张、建设银行储蓄卡1张、江西信用社银行储蓄卡1张、中国银行储蓄卡1张、云南富滇银行存单1张、云南农村信用社存单1张、ｌｅｎｏｖｏ黑色笔记本电脑1台、空白中信银行储蓄定期存单47张、大红色艺术丙烯画颜料1瓶、钛白色艺术丙烯画颜料1瓶、土黄色艺术丙烯画颜料1瓶、钛白色浓缩广告画颜料1瓶、晨光彩色铅笔48支。（2）针对周某3人身的搜查，查获户名为钱某的中信银行个人存单单2张、户名为中信银行储蓄定期存单2张、姓名为钱某的假身份证1张。（3）针对曹某1人身的搜查，查获姓名为“胡卫英”、“蒋某”的身份证2张、户主名为蒋某的户口本1本、中信银行存单1张（1200万元）。（4）针对姚某人身的搜查，查获户名为秋国良的假户口簿1本、姓名为秋国良的假身份证1张。（5）针对王某4的人身搜查，查获姓名为蒋张兴的假身份证1张、户主名为蒋张兴的户口本1本、中信银行存单1张（1300万元）。（6）针对任忠群的人身搜查，查获姓名为袁小娟的身份证1张、户名韦袁小娟的中信银行存单1张（1100万元）。（7）针对胡春霞位于贵阳市南明区的搜查，查获黑色电脑主机3台、灰色华为、银色小米手机各1部、深蓝色华硕笔记本电脑1台、黑色移动硬盘1个。79、书证：贵州清镇农村商业银行股份有限公司2019年7月9日证明、贵阳市公安局花溪分局发还清单，证实：贵州静胜万象贸易有限责任公司胡春霞伪造存单在该行质押获取贷款925万；2019年1月7日，贵阳市公安局花溪分局将追回款项90万元发还该行。80、书证：贵州银行股份有限公司贵阳花溪支行授权委托书、贵阳市公安局花溪分局发还清单，证实贵阳市公安局花溪分局分别于2018年10月17日、2019年1月4日将追回款项430万元、37.9万元发还该行。上述证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，形成证据锁链，本院依法予以确认，作为认定本案事实的证据。本院认为，被告人胡春霞、王亚雄、张建使用伪造的银行存单，作为向相关金融机构提供的担保，从金融机构骗取贷款，数额特别巨大；另，被告人张建伙同杨潇云、陈旺连以非法占有为目的，虚构取得他人存款单的事实，明知未取得存款人同意存单质押，而将伪造的银行存单及公证书、授权委托书等，提供给他人用于存单质押贷款，骗取他人财物，数额特别巨大，三被告人的行为均已触犯刑法，应以金融凭证诈骗罪追究刑事责任，其中，在涉及贵州都匀农村商业银行的贷款、贵州银行花溪支行第一笔贷款中50万元及第三笔贷款1000万元、中信银行金阳支行的贷款中，由于其意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻处罚；综上，被告人胡春霞涉及的犯罪既遂金额为2830万元、未遂金额为8090万元；被告人张建涉及的犯罪既遂金额为2942.6万元、未遂金额为8090万元；被告人王亚雄涉及的犯罪既遂金额为880万元、未遂金额为540万元。在共同犯罪中，三被告人的作用、地位相当，不予区分主从犯。对于被告人胡春霞的辩解意见、被告人王亚雄及其辩护人的辩解、辩护意见，与本院审理查明事实不符，故不予采信。被告人张建能自愿认罪，且在涉及的相关犯罪中退赔被害人部分损失，可酌情从轻处罚。对涉案查获的作案工具予以没收并由扣押单位上缴。责令三被告人对相应违法所得退赔被害单位。另，责令被告人张建与杨潇云、陈旺连共同退赔被害人吴某、陈某1损失人民币1126000元。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条、第二十三条、第二十五条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人胡春霞犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑十四年零六个月，并处罚金人民币五十万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月10日至2032年7月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人张建犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑十四年零六个月，并处罚金人民币四十万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月10日至2032年7月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人王亚雄犯金融凭证诈骗罪，判处有期徒刑十年零二个月，并处罚金人民币十万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除寄押的4日，即自2018年6月27日至2028年8月22日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、被告人胡春霞、张建、王亚雄共同退赔贵州清镇农村商业银行股份有限公司款项790万元；责令被告人胡春霞、张建共同退赔贵州银行股份有限公司款项1482.1万元。五、责令被告人张建与杨潇云、陈旺连共同退赔被害人吴某、陈某1损失人民币1126000元。六、对涉案查获的作案工具予以没收（由扣押单位贵阳市公安局花溪分局上缴，清单详见上述第78项证据所列）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  伍 威审 判 员  张德才人民陪审员  逄 军二〇一九年十二月十日书 记 员  黄永涛