河南省封丘县人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫0727刑初591号公诉机关封丘县人民检察院。被告人夏新建,男,1970年11月10日出生,汉族,中专文化,无业,户籍所在地河南省,住新乡市,因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年8月2日被封丘县公安局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年9月8日被封丘公安局执行逮捕。辩护人任广宇，河南日诚律师事务所律师。辩护人李玉娇，河南日诚律师事务所律师。被告人许爱红,女,1973年9月12日出生,汉族,高中文化,户籍所在地河南省,住河南省,因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年10月8日被封丘县公安局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年10月21日被封丘县公安局执行逮捕。辩护人贾俊，河南黄池律师事务所律师。封丘县人民检察院以新封检一部刑诉〔2019〕155号起诉书指控被告人夏新建、许爱红犯诈骗罪，于2019年12月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。封丘县人民检察院指派检察员谢娜出庭支持公诉，被告人夏新建及其辩护人任广宇、李玉娇，被告人许爱红及其辩护人贾俊等到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2011年10月17日被告人夏新建、许爱红成立新乡市昌泰投资咨询有限公司,2013年11月1日新乡市昌泰投资咨询有限公司委托李某2为新乡市昌泰投资咨询有限公司封丘办事处负责人,实际负责人为李某1,在封丘县平等路设立办事处从事非法吸收公众存款业务,2014年以来新乡市昌泰投资咨询有限公司封丘县办事处,以口头宣传、高息为诱饵,存三个月月息1.5%,存六个月月息1.85%,存十二个月月息2.0%,向不特定人非法吸收公众存款;经河南立信会计师事务所有限公司审计,2013年10月1日至2015年4月30日期间,新乡市昌泰投资咨询有限公司封丘县办事处共向211名客户吸收公众存款合同总额为16518500元,已兑付本金金额800元,未兑付本金金额为16517700元;先付息金额为91000元,实存金额为16427500元,笔录或登记表记载已兑付利息金额1185970元,根据银行流水筛选出已兑付利息金额为1783370元。按银行流水筛选出已兑付利息金额计算,未兑付净额14643330元。被告人许爱红在夏新建非法吸收公众存款实施过程中,作为会计人员,帮其为公司整理装订合同,帮其为客户打款,为客户还本付息。被告人夏新建到案后如实供述了自己在新乡市注册新乡市昌泰投资咨询有限公司,在封丘设立办事处通过封丘负责人李某1和业务员向群众吸收存款的犯罪事实。被告人许爱红投案后如实供述了在同其丈夫夏新建注册新乡市昌泰投资咨询有限公司以来,在夏新建非法吸收公众存款实施过程中,作为会计人员,帮其为公司整理装订合同,帮其为客户打款,为客户还本付息的事实。公诉机关提供的证据有书证被告人夏新建、许爱红的照片、户籍证明、前科证明、工作证明、到案经过、工商登记材料等；证人许某、李某1、李某2、季某的证言；被告人夏新建、许爱红的供述与辩解；河南立信会计事务所有限公司【41010005】豫立信专审字【2019】第044号专项审计报告。公诉机关认为，被告人夏新建非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款,犯罪事实清楚,证据确实充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人夏新建被抓获后如实供述了其涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实,应认定为坦白,对其应当根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定处罚。被告人许爱红在同其丈夫夏新建注册新乡市昌泰投资咨询有限公司以来,在夏新建非法吸收公众存款实施过程中,作为会计人员,帮其为公司整理装订合同,帮其为客户打款,为客户还本付息,为实施非法吸收公众存款行为中起到了一定的帮助作用,系从犯。要求依法判处。被告人夏新建对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人辩称被告人夏新建主观恶性小，系坦白，属初犯、偶犯，无前科，建议从轻处罚。被告人许爱红对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人辩称被告人许爱红系从犯，系自首，认罪态度好，主观恶性小，建议从轻处罚。经审理查明：2011年10月17日被告人夏新建、许爱红成立新乡市昌泰投资咨询有限公司,2013年11月1日新乡市昌泰投资咨询有限公司委托李某2为新乡市昌泰投资咨询有限公司封丘办事处负责人,实际负责人为李某1,在封丘县平等路设立办事处从事非法吸收公众存款业务,2014年以来新乡市昌泰投资咨询有限公司封丘县办事处,以口头宣传、高息为诱饵,存三个月月息1.5%,存六个月月息1.85%,存十二个月月息2.0%,向不特定人非法吸收公众存款;经河南立信会计师事务所有限公司审计,2013年10月1日至2015年4月30日期间,新乡市昌泰投资咨询有限公司封丘县办事处共向211名客户吸收公众存款合同总额为16518500元,已兑付本金金额800元,未兑付本金金额为16517700元;先付息金额为91000元,实存金额为16427500元,笔录或登记表记载已兑付利息金额1185970元,根据银行流水筛选出已兑付利息金额为1783370元。按银行流水筛选出已兑付利息金额计算,未兑付净额14643330元。被告人许爱红在夏新建非法吸收公众存款实施过程中,作为会计人员,帮其为公司整理装订合同,帮其为客户打款,为客户还本付息。被告人夏新建到案后如实供述了自己在新乡市注册新乡市昌泰投资咨询有限公司,在封丘设立办事处通过封丘负责人李某1和业务员向群众吸收存款的犯罪事实。被告人许爱红投案后如实供述了在同其丈夫夏新建注册新乡市昌泰投资咨询有限公司以来,在夏新建非法吸收公众存款实施过程中,作为会计人员,帮其为公司整理装订合同,帮其为客户打款,为客户还本付息的事实。认定上述事实的证据如下：一、书证（1）被告人夏新建、许爱红正面照片、户籍证明证明被告人夏新建、许爱红均系成年人，为完全刑事责任能力人。（2）新乡市公安局向阳派出所出具无犯罪记录证明二份。证明被告人夏新建、许爱红无犯罪记录。（3）到案经过证明被告人夏新建于2019年8月2日在新乡市开发区纺织路万聚兴菜市场被新乡市公安局南环分局治安管理大队民警王国峰、李亮抓获归案；被告人许爱红于2019年10月8日到封丘县公安局投案自首。（4）新乡市昌泰投资咨询有限公司工商注册情况证明公司法人代表夏新建，股东许爱红，注册资金50万元。二、证人证言证人李某2证明新乡市昌泰投资咨询有限公司封丘县办事处位于封丘县平等路149号，自2013年11月份开始营业至2014年11月份停止营业。我是封丘县办事处的负责人，负责全面工作，封丘县办事处没有办理任何手续，都是市公司的手续，新乡市昌泰投资咨询有限公司给我出具授权委托书，2013年11月1日委托我为封丘县办事处负责人。封丘县办事处没有业务员，没有员工，也没有会计，在经营期间具体吸收了多少存款我不清楚，我们没有账目，具体以市公司的账目为准。封丘县办事处是我负责找的房，市公司负责投资装修、租赁，我们没有为拉存款宣传，有人去办事处咨询，我就向客户口头介绍市公司的相关存款手续，市公司规定，存款1万元钱起，存一年月息2.0%，存6个月月息1.8%。客户存款由市公司专职人员将盖好章的合同送到封丘县办事处，客户将钱通过银行转账，转到市公司提供的夏新建、许爱红、许某的银行账户上，我们凭银行转账凭证在封丘县办事处和客户签订相应金额的合同，我负责签订，客户利息是由市公司直接返还到客户的银行账户上面。市公司给我没有抽成，每个月给我发3000元钱，我收到两个月的工资6000元钱，业务员怎么抽成的我不知道，都是市公司负责抽成。证人季某证明我在新乡市昌泰投资咨询有限公司封丘县办事处负责打扫卫生，有客户签合同，帮忙和客户签订新乡市昌泰投资咨询有限公司的投资合同。许爱红负责将每月的客户经理的工资和提成打成表，通过微信发给我，把客户经理的工资和提成转到我的账户，由我通过现金给客户经理发。证人许某证明2013年7、8月份至新乡市昌泰投资咨询有限公司倒闭期间，我在公司开车，来封丘送送空白合同，然后把签订好的合同带回去。夏新建还用我的身份证注册了一个银行账号用来转账用，我没有参与非法吸收公众存款的行为。证人李某1证明新乡市昌泰投资咨询有限公司封丘县营业部负责人是我儿子李某2，有委托书，虽然封丘县办事处是夏新建委托李某2负责，但实际负责人是我。封丘营业部是2013年11月份开始营业至2014年11月份停止营业的，没有营业执照和相关手续，营业期间吸收存款大概2000万元左右，这些钱都转到新乡市昌泰投资咨询有限公司夏新建提供的账户上了。我介绍往新乡市昌泰投资咨询有限公司存款大概有三、四百万元，基本都是存款户来封丘县办事处咨询投资情况的，我没有主动去介绍过，客户去投资理财，咨询我，我就口头向投资客户介绍，投资回报率，按照夏新建提供的宣传页上面内容介绍的，投资三月月息1%,存六个月月息1.8%，存十二月月息2.0%。三、被告人供述及辩解被告人夏新建供述了新乡市昌泰投资咨询有限公司成立于2011年10月17日，实际经营人是我，公司就我一个人，有时候我媳妇许爱红帮我打打款。新乡市昌泰投资咨询有限公司吸收存款没有经过相关部门批准。2013年左右我和李某1商量在封丘县成立一个办事处，当时李某1是工作人员，我就以公司名义委托李某2为封丘县办事处负责人，实际经营人和负责人是李某1。新乡市昌泰投资咨询有限公司在封丘县吸收存款大概1200万左右。我把吸收的存款都以月息2分的利息借贷给企业了，其中借给河南省奥博纸业600万元（地址在辉县市），借给新乡市民意鞋业有限公司400万元（地址在原阳县官厂乡），借给新市豫通泵业有限公司450万元（地址在新乡市榆东产业聚集区）。被告人许爱红供述了新乡市昌泰投资咨询有限公司是我丈夫夏新建一手注册的，法人是夏新建，我是股东，我只是在公司挂个名字，我实际没有参与经营，实际经营人是夏新建。我就帮夏新建转转账，给投资客户还本付息。夏新建用我的账户还本付息，我没有具体参与吸收存款行为。许某是我弟弟，他也就当个司机跑跑腿。夏新建还用许某的身份证开了一张银行卡，这张卡也是夏新建用的。我没有为新乡市昌泰投资咨询有限公司介绍过存款，我也不知道是怎么宣传的。四、河南立信会计事务所有限公司【41010005】豫立信专审字【2019】第044号关于封丘县李某1涉嫌非法吸收公众存款案专项审计报告。证明自2013年10月1日至2015年4月30日期间,新乡市昌泰投资咨询有限公司封丘县办事处共向211名客户吸收公众存款合同总额为16518500元,已兑付本金金额800元,未兑付本金金额为16517700元;先付息金额为91000元,实存金额为16427500元,笔录或登记表记载已兑付利息金额1185970元,根据银行流水筛选出已兑付利息金额为1783370元。按银行流水筛选出已兑付利息金额计算,未兑付净额14643330元。以上证据经当庭举证、质证，足以认定。本院认为，被告人夏新建、许爱红非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,犯罪事实清楚,证据确实充分,其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人夏新建、许爱红共同故意实施犯罪，系共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人夏新建起主要作用，系主犯，被告人许爱红起次要作用，为从犯，依法从轻处罚。被告人夏新建被抓获后如实供述了其涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实,系坦白,依法从轻处罚。被告人许爱红主动投案后，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。被告人夏新建的辩护人辩称其主观恶性小，系坦白，属初犯、偶犯，无前科，建议从轻处罚的辩护意见，符合本案事实，本院予以采信。被告人许爱红的辩护人辩称被告人许爱红系从犯，系自首，认罪态度好，主观恶性小，建议从轻处罚的辩护意见，符合本案事实，本院予以采信。根据被告人夏新建、许爱红的犯罪事实、情节、认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人夏新建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2024年8月1日止）二、被告人许爱红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月8日起至2022年10月7日止）三、责令被告人夏新建、许爱红退赔尚未退还集资参与人的损失人民币14643330元。(附集资参与人名单一份)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈红珍审 判 员  马洪光人民陪审员  高松林二〇一九年十二月二十七日代书 记员  杨 瑞张文军孙云云李晓鹏李晓德何丽丽陈永立罗同岭罗晓利魏春莉魏秀杰白秋珠杨彦玲李绍明李玲艾景娟田秀军刘平李法喜郭兰荣郭凤景李凤丽刘宏儒刘良刘永恒孙连朵张学荣赵玉兰张建轩刘克振王爱景刘新建刘德瑞李文正王秀梅薛天云张宏润董金楼王好民翟广霞任社香梁凤兰王彦霞邵淑君张俊茹李瑞娜刘传江张海霞张秋兰常金法**成侯素霞丁庆云张清云林玉梅侯凤莲王艳芳张万清何永智侯立仁杜同礼杨玉忠刘来顺邹培营程相彬杜秀梅郭爱兰祖凤军张增全张海枝郭万全秦红霞王秀芹朱素芹李西英赵志敏蔡金芹王金秀于同堂翟同利万绍排刘风平石文广齐爱玲许新卫于军姚铁善周秀真张廷花张艳鹏靳玉昌朱香枝衡培军高广卫陈昆林王赐昌杨翠萍湛景国程宝方卜进欣刘瑾苑素真陈秀芹李家威刘国恩杨华民王梅兰解文龙马庆云解振赵桂英李薇薇王兰枝李威胜陈素芬李卫田李文英耿莎莎黄院林郭兆霞贾赛楠李国丽徐新喜邹秀琴贾荣枝时田顺石巧玲贾德彬孟连梅李连聚王素巧王令山平顺章王莲菊张秀荣杨芳王学君王桂莲杨东彦王海军杨利利王春花张素真楚陈琼楚振州刘秋波董玉梅赵海英王风文李修生王立长王俭让潘丽枝孙秀梅杜广亮和俊萍齐巧梅杨耀芹郭秋红李炳霞朱社琴