文书内容重庆市开州区人民法院刑 事 判 决 书(2019)渝0154刑初340号公诉机关重庆市开州区人民检察院。被告人付一潇，男，1995年4月15日出生，汉族，大专文化，湖北省汉川市人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月20日经重庆市开州区人民检察院批准，次日由重庆市开州区公安局执行逮捕。现羁押于重庆市开州区看守所。辩护人雷登峰，重庆君融律师事务所律师。被告人李朗，男，1996年2月21日出生，汉族，大专文化，湖北省仙桃市人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月20日经重庆市开州区人民检察院批准，次日由重庆市开州区公安局执行逮捕。现羁押于重庆市开州区看守所。辩护人韦龙，重庆唐颂律师事务所律师。辩护人谭羽，重庆唐颂律师事务所律师。被告人王娟，女，1988年3月15日出生，汉族，初中文化，河南省遂平县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月20日经重庆市开州区人民检察院批准，次日由重庆市开州区公安局执行逮捕。现羁押于重庆市万州区看守所。辩护人韦华，重庆谦合谦律师事务所律师。辩护人薄利军，重庆广卓律师事务所律师。被告人赵敏敏，女，1991年5月22日出生，汉族，大学本科文化，河南省正阳县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月20日经重庆市开州区人民检察院批准，次日由重庆市开州区公安局执行逮捕。2019年6月28日经开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。辩护人谢正礼，重庆礼澜律师事务所律师。被告人郑苗苗，女，1994年6月10日出生，汉族，大专文化，河南省汝南县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月20日经重庆市开州区人民检察院批准，次日由重庆市开州区公安局执行逮捕。2019年6月28日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。辩护人龚建立，河南燕小成律师事务所律师。被告人肖亚萌，女，1993年3月12日出生，汉族，中专文化，河南省汝南县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月21日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人雷志江，重庆四方律师事务所律师。被告人张慧敏，女，1989年9月19日出生，汉族，大专文化，河南省汝南县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月21日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人钟盈行，重庆周立太律师事务所律师。被告人郭利霞，女，1993年11月14日出生，汉族，大专文化，广东省大埔县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月21日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人邱德宏，重庆四方律师事务所律师。被告人罗娜，女，1997年2月26日出生，汉族，大专文化，河南省汝南县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月21日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人骆红卫，重庆帅风律师事务所律师。被告人梁俊，女，1990年8月18日出生，汉族，初中文化，河南省驻马店市驿城区人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年6月30日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人王陈臣，重庆四方律师事务所律师。辩护人常向往，河南民青律师事务所律师。被告人杨焕君，女，1992年9月6日出生，汉族，初中文化，河南省驻马店市驿城区人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月21日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。辩护人陈宏，重庆渝万律师事务所律师。辩护人祝顺欣，重庆渝万律师事务所律师。被告人宋智慧，女，1994年3月11日出生，汉族，高中文化，河南省遂平县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月21日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人谭腾，重庆帅风律师事务所律师。被告人戴依娜(曾用名：戴世茹)，女，1997年11月14日出生，汉族，大专文化，河南省上蔡县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月21日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人龙德元，重庆帅风律师事务所律师。被告人张璐，女，1992年8月15日出生，汉族，大专文化，河南省驻马店市驿城区人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人李天科，重庆周立太律师事务所律师。被告人杨瑞，女，1987年11月15日出生，汉族，高中文化，河南省汝南县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月13日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人李小燕，重庆周立太律师事务所律师。被告人石海燕，女，1995年11月5日出生，汉族，大专文化，河南省汝南县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月21日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人余昌纯，重庆三灵律师事务所律师。被告人朱太然，男，1993年5月10日出生，汉族，初中文化，河南省汝南县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同月28日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人郑持忠，重庆帅风律师事务所律师。被告人史萌，女，1991年1月28日出生，汉族，中专文化，河南省泌阳县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月13日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人周敏，重庆弘全律师事务所律师。被告人曹芳芳，女，1997年1月12日出生，汉族，大专文化，河南省上蔡县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月13日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。指定辩护人向往，重庆帅风律师事务所律师。被告人周江曼，女，1991年4月20日出生，回族，初中文化，河南省西平县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局民警抓获，同月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同月28日经重庆市开州区公安局决定取保候审。2019年6月14日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月2日经本院决定取保候审。辩护人刘朝阳，重庆周立太律师事务所律师。重庆市开州区人民检察院以渝开州检二部刑诉（2019）281号起诉书指控被告人付一潇、李朗、王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼犯诈骗罪，于2019年7月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭进行审理。开州区人民检察院指派检察官黄文凯、检察官助理江来出庭支持公诉，被告人付一潇及其辩护人雷登峰、被告人李朗及其辩护人韦龙、谭羽、被告人王娟及其辩护人韦华、薄利军、被告人赵敏敏及其辩护人谢正礼、被告人郑苗苗及其辩护人龚建立、被告人肖亚萌及其指定辩护人雷志江、被告人张慧敏及其指定辩护人钟盈行、被告人郭利霞及其指定辩护人邱德宏、被告人罗娜及其指定辩护人骆红卫、被告人梁俊及其辩护人常向往、指定辩护人王陈臣、被告人杨焕君及其辩护人陈宏、祝顺欣、被告人宋智慧及其指定辩护人谭腾、被告人戴依娜及其指定辩护人龙德元、被告人张璐及其指定辩护人李天科、被告人杨瑞及其指定辩护人李小燕、被告人石海燕及其指定辩护人余昌纯、被告人朱太然及其指定辩护人郑持忠、被告人史萌及其指定辩护人周敏、被告人曹芳芳及其指定辩护人向往、被告人周江曼及其辩护人刘朝阳均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年1月、5月，陈某、蒋某（均另案处理）先后租用河南省驻马店市XX中心903室、1004室，冒用许某的名义与北京XX科技有限公司合作，以办理“XX消费卡”的名义实施电信网络诈骗。陈某、蒋某以河南XX有限公司的名义（以下简称：XX公司）招聘付一潇作为公司主管，招聘程某（另案处理）、李朗作为公司技术员，招聘王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼作为公司业务员。主管负责公司的日常管理、业务培训及业绩统计等，业务员负责向被害人推荐“XX消费卡”，虚构该消费卡拥有10万、30万、50万消费额度，隐瞒该消费卡无法实现贷款的事实，利用被害人急需资金周转的心理，诱骗被害人缴纳制卡的“定金”（卡额度0.5%）和“尾款”（卡额度2%），技术员负责以拖延的方式与办理贷款的被害人周旋，迫使被害人主动放弃。被告人付一潇在2018年3月初担任XX公司业务主管后，明知公司实施诈骗而负责公司的日常管理、业务培训、业绩统计等。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额为人民币2648500元。被告人李朗在2018年4月8日担任XX公司技术员后，明知公司实施诈骗而以拖延的方式与办理贷款的被害人周旋，迫使被害人放弃。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额共计人民币1224000元。被告人王娟2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币233500元。被告人赵敏敏2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币146000元。被告人郑苗苗2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币109500元。被告人肖亚萌2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币175000元。被告人张慧敏2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币143000元。被告人郭利霞2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币114000元。被告人罗娜2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币131000元。被告人梁俊2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“制卡费”、“服务费”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币131500元。被告人杨焕君2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币111000元。被告人宋智慧2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币99500元。被告人戴依娜2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币109500元。被告人张璐2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币91500元。被告人杨瑞2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币79000元。被告人石海燕2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币70000元。被告人朱太然2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币64500元。被告人史萌2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币65500元。被告人曹芳芳2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币51000元。被告人周江曼2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币40500元。2018年6月12日，被告人付一潇、李朗、王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼被民警现场抓获，后均如实供述了自己的犯罪事实。案发后，被告人赵敏敏退缴赃款人民币18000元，被告人郑苗苗退缴赃款人民币15000元。公诉机关针对指控的事实及罪名，当庭提出了相关证据证明。公诉机关认为，被告人付一潇、李朗、王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼以非法占有为目的，与他人虚构事实、隐瞒真相，利用电信网络骗取他人财物，被告人付一潇诈骗金额2648500元、被告人李朗诈骗金额1224000元，数额特别巨大；被告人王娟诈骗金额233500元、被告人赵敏敏诈骗金额146000元、被告人郑苗苗诈骗金额109500元、被告人肖亚萌诈骗金额175000元、被告人张慧敏诈骗金额143000元、被告人郭利霞诈骗金额114000元、被告人罗娜诈骗金额131000元、被告人梁俊诈骗金额131500元、被告人杨焕君诈骗金额111000元、被告人宋智慧诈骗金额99500元、被告人戴伊娜诈骗金额109500元、被告人张璐诈骗金额91500元、被告人杨瑞诈骗金额79000元、被告人石海燕诈骗金额70000元、被告人朱太然诈骗金额64500元、被告人史萌诈骗金额65500元、被告人曹芳芳诈骗金额51000元、被告人周江曼诈骗金额40500元，数额巨大；其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人付一潇、李朗、王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼在部分犯罪中系共同犯罪且系犯罪集团，均应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。被告人付一潇、李朗、王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼均在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人付一潇、李朗、王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼到案后均如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人赵敏敏、郑苗苗均已退缴诈骗的部分赃款，可以酌情从轻处罚。提请本院依法判处。被告人付一潇的辩解意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实有异议。被告人付一潇辩解自己三月份才进入公司，被抓获时公司的业绩只有200万左右，没有260万。驻马店公司业务部有三个小组，我是担任一组的组长，不是主管；我没有给公司员工培训，我主要的工作是与XX公司联系；关于日常管理方面我只是把业绩上传给公司总部，负责公告，向下传达上级要求，我不是在管理。我领的固定工资每个月一万元，领了3万元工资。辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实有异议。被告人付一潇是5、6月份之后才怀疑公司是诈骗。关于业务培训，付一潇从未做过卡的销售，不知道方式方法，指控他来培训不符合客观事实。被告人李朗及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议。被告人李朗对指控的犯罪事实有异议，辩解自己不是技术员，对指控的诈骗金额1224000有异议，诈骗金额为312500元。我是陈某安排的这个工作，我的工作就是加客户微信，按照话术单与客户聊天，拖延被害人贷款。付一潇负责公司全面工作。陈某给我发工资。我领的固定工资每个月6千元，只领了一个月工资。被告人王娟及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，被告人王娟对指控的犯罪事实有异议，辩解明知诈骗的时间点是3月不是2月，公诉机关指控的诈骗金额应从3月份开始计算。三月份蒋某走后就是付一潇管理业务部，负责统计和核对业绩，工作业务、客户问题我们回答不出来也是问他，前期付一潇是所有人的组长，后期业务部分为三个小组，另外两个小组也是听他的。我们工资是财务核对完后，付一潇拿现金发给我们，我一共领了3万元工资，认罪、愿意退赃。被告人赵敏敏及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人赵敏敏辩解称付一潇负责每天开会，统计业绩。我第一个月领的工资记不清楚，第二个月领了1.2万元工资。被告人郑苗苗的辩解意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。辩解称是2月底开始推销消费卡，付一潇身份组长兼任主管，付一潇培训过如何与客户沟通，推销消费卡，他负责统计业绩。我做了两个月业务员，我一共领了9千工资。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议。对公诉机关指控的犯罪事实有异议，被告人郑苗苗从3月初开始做业务员，她诈骗金额为8千元。被告人肖亚萌的辩解意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实有异议。我诈骗的金额没有175000元这么多。付一潇给我们话术模板、进行开会，我开始做的客服，2月份公司强制销售XX消费卡。按照话术模板向客户讲解，推销消费卡，我领了一万多工资，工资是底薪加提成。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人张慧敏及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。公司日常管理开始是蒋某后来是付一潇，付一潇负责开会，布置每天的工作。技术部人员对我们的销售金额没有影响。被告人郭丽霞及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。辩解我是通过58同城找的工作，我是3月底进入公司，付一潇平时给我们开会，直到6月份，我获得9千多工资。被告人罗娜及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。辩解我现在怀孕8个月，我一共领了1.1万工资。被告人梁俊及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。辩解我一共领了1.5万左右工资。被告人杨焕君的辩解意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实有异议。辩解对明知诈骗的时间点及诈骗金额有异议，我是在3月底才知道公司在诈骗，不应从2月份我销售消费卡时计算诈骗金额。我一共领了不到一万元工资。本来我没上班，公司叫我去了，我到公司后看见警察在那里。公安当时对我简单的询问了身份信息、一些工作事情，我如实回答了的。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实有异议。被告人杨焕君有自首情节的辩护意见。被告人宋智慧及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人宋智慧辩解付一潇平时还对我们进行业务培训。我一共领了7千多工资，我的工资是付一潇直接给的现金。被告人戴依娜及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人戴依娜辩解我一共领了8千多工资。认罪、愿意退赃。被告人张璐及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人张璐辩解我们公司的业务管理是付一潇，付一潇还管理另外两个小组长，我一共领了9千多工资。认罪、愿意退赃。被告人杨瑞及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人杨瑞辩解我一共领了6千多工资。我的工作业绩与付一潇核对，认罪、愿意退赃。被告人石海燕及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人石海燕辩解我先做客服，后做业务员，我做业务员一共领了不足5千工资。认罪、愿意退赃。被告人朱太然及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人朱太然辩解我一共领了6千多工资。认罪、愿意退赃。被告人史萌及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人史萌辩解我一共领了7千多工资。认罪、愿意退赃。被告人曹芳芳及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人曹芳芳辩解我一共领了5千多工资。认罪、愿意退赃。被告人周江曼及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人周江曼辩解我一共领了4千多工资。认罪、愿意退赃。经审理查明：2018年1月、5月，陈某、蒋某（均另案处理）先后租用河南省驻马店市XX中心903室、1004室，冒用许某的名义与北京XX科技有限公司合作，以办理“XX消费卡”的名义实施电信网络诈骗。陈某、蒋某以河南XX有限公司的名义（以下简称：XX公司）招聘付一潇作为公司主管，招聘程某（另案处理）、李朗作为公司技术员，招聘王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼作为公司业务员。主管负责公司的日常管理、业务培训及业绩统计等，业务员负责向被害人推荐“XX消费卡”，虚构该消费卡拥有10万、30万、50万消费额度，隐瞒该消费卡无法实现贷款的事实，利用被害人急需资金周转的心理，诱骗被害人缴纳制卡的“定金”（卡额度0.5%）和“尾款”（卡额度2%），技术员负责以拖延的方式与办理贷款的被害人周旋，迫使被害人主动放弃。被告人付一潇在2018年3月初担任XX公司业务主管后，明知公司实施诈骗而负责公司的日常管理、业务培训、业绩统计等。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额为人民币2648500元。被告人李朗在2018年4月8日担任XX公司技术员后，明知公司实施诈骗而以拖延的方式与办理贷款的被害人周旋，迫使被害人放弃。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额共计人民币1224000元。被告人王娟2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币233500元。被告人赵敏敏2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币146000元。被告人郑苗苗2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币109500元。被告人肖亚萌2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币175000元。被告人张慧敏2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币143000元。被告人郭利霞2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币114000元。被告人罗娜2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币131000元。被告人梁俊2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“制卡费”、“服务费”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币131500元。被告人杨焕君2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币111000元。被告人宋智慧2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币99500元。被告人戴依娜2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币109500元。被告人张璐2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币91500元。被告人杨瑞2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币79000元。被告人石海燕2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币70000元。被告人朱太然2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币64500元。被告人史萌2018年2月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币65500元。被告人曹芳芳2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币51000元。被告人周江曼2018年3月担任XX公司业务员,在明知公司运作方式是诈骗的情况下，直接与被害人微信联系，依据公司制定的套路实施诈骗，骗取被害人“定金”、“尾款”，以工资加提成的方式获利，诈骗金额共计人民币40500元。2018年6月12日，被告人付一潇、李朗、王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼被民警现场抓获，后均如实供述了自己的犯罪事实。另查明，该代理点自开办以来直至被公安机关查获，共计诈骗金额为2648500元，诈骗被害人1049人。公安机关在该代理点共查扣涉案工作电脑主机及硬盘39台、手机115部、打卡机2个、银行卡25张、U盘1个、工作笔记本及公司资料27份。本案在审理过程中，被告人王娟退赔被害人损失人民币3万元；被告人赵敏敏退赔被害人损失人民币18000元，被告人郑苗苗退赔被害人损失人民币15000元，被告人肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜分别退赔被害人损失人民币20000元，被告人张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼分别退赔被害人损失人民币10000元。案发后，公安机关进行了资产追缴工作，已经庭审质证并确认权属的资产有：冻结陈某银行卡账户共计2196元，冻结肖某（陈某之妻）银行卡账户40054.47元，冻结蒋某银行卡账户61.28元。本案诈骗数额特别巨大，涉案资产去向繁多，权属工作确定复杂，其它资产追缴及权属确定工作仍在进一步进行中，继续追缴的涉案资产将移送执行机关，变价后与追缴资产按同等原则发还被害人。以上事实，有经过庭审举证、质证的如下证据证实:（一）本案证据情况及分析1.程序性文书。证实被告人付一潇等人涉嫌诈骗一案，开州区公安局于2018年5月24日立案侦查，重庆市公安局指定开州区公安局管辖，被告人于2018年6月12日被抓获，后分别被采取强制措施。2.书证（1）现场扣押工作笔记。证实民警扣押石海燕、宋智慧等多人的工作笔记，记录了办理XX消费卡的情况以及介绍消费卡的话术。（2）被害人提供的微信聊天记录、转账记录、收到的XX消费卡等证据。证实多名被害人在办理XX消费卡的过程中，被骗取钱财的经过。（3）2月至6月业绩表。证实付一潇对2月至6月的业绩有详细的统计表，并作为发放业务员工资的依据，通过该业绩表，可以直接计算出每个业务员诈骗的金额。每名嫌疑人具体诈骗金额详见统计表。（4）房屋租赁合同。证实2018年5月15日至2019年5月14日，陈某租赁驻马店市XX中心1004室；2017年7月21日至2019年7月20日，王某租赁XX中心903室。（5）梁某提供的工资表、考勤表、账目表等。证实梁某制作的工资表可以看到每个业务员的业绩，根据梁某的证言，该工资表是根据付一潇的业绩表制作。（6）到案经过。证实2018年6月12日，付一潇在河南省驻马店市驿城区XX公寓被抓获，李朗在河南省驻马店市XX大厦903室被抓获，王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼均在XX大厦1004室被抓获。（7）户籍信息。证实本案20名被告人作案时均已达完全刑事责任年龄，均已成年。（8）被告人赵敏敏、郑苗苗退赃单据。证实赵敏敏已退赃18000元，郑苗苗已退赃15000元。3.证人证言（1）证人朱某的证言。证实北京XX科技有限公司负责人是我。有些代理商谎称我们消费卡可以套现、取现，我也跟他们签订了合同。我是通过投诉才了解到代理商的欺诈行为。XX公司没有贷款资质。（2）证人黄某的证言。证实我在XX科技有限公司成都分公司渠道部上班，主要负责为XX科技有限公司招代理，我作为渠道部2组的组长，还负责管理我们2组的另外6个组员。我们公司就是XX这个平台，通过“XX消费卡”和“XX购物商城”这两个方面来设置圈套，再通过我们业务员向我们发展的代理商传授做业务的套路，代理商再用我们公司设置的圈套，对客户以办理XX卡的收取会员费、开卡费、服务费的名义骗取客户的资金从而对客户进行诈骗。（3）证人岳某的证言。证实驻马店市XX路XX中心1004号是我姐姐岳某2的财产，这套房子一直都是我跟我老公在一起管理，2018年5月中介租出去的，租了三个月，租给一个姓陈的人，听说在做手机业务。（4）证人程某的证言。证实驻马店那边的公司（公司名字我记不得了）以前是在河南省驻马店市XX路那边，后又搬到XX中心903,老板叫陈某,蒋某是主管，我是个做业务的，当时公司是做信用卡贷款业务的。2017年12月底到2018年1月初的时候，陈某和蒋某去武汉说是考察办理消费卡业备。回来以后我们公司就开始办理XX消费卡业务了，公司里面有员工30来人。开始没有多久，陈某说是到河南信阳那边去，也搞这样的一家公司，他就偶尔到驻马店的公司来了，蒋某应该就是经理了，公司里边的事都是他负责，付一潇是主管，我负责消费卡激活和售后，也就是技术员。蒋某叫尽量不要用肯定的话语和客户沟通，以免碰到一些公务员、职业敏感的人对办卡产生怀疑，后面的事情麻烦。我感觉这就是欺骗、欺诈行为，甚至是涉嫌违法的，怕惹麻烦，所以要不停地换微信支付码。因为客户拿到卡后，因为这是个诈骗行为，肯定会出现问题，我们没有培训业各员后面怎么应对客户，再一个也是怕客户找业务员麻烦会影响业务员的业绩，所以我会叫业务员等客户拿到卡后，就把客户拉黑。（5）证人梁某的证言。证实春节过完后，我们公司就开始办“XX”会员卡的业务，由业务员打电话要客户的微信，加上微信后就宣传“XX”会员卡，2018年4月底我们公司的老板就由陈某换成了刘某，我一直的工作还是负责人事方面，直到2018年6月12日被公安部门查获。2018年春节后到2018年4月底，公司的老板是陈某，2018年5月到被抓获时，公司老板是刘某；陈某当老板时，当时公司业务是做“XX”会员卡，付一潇、蒋某是主管，负责公司所有管理，申某和李某是组长，负责业务和管理员工，程某和李朗是技术部的，我是负责人事方面，其余人都是业务员，当时一共有24个员工；刘某当老板时，公司业务是做股票的，郑姐（真名不清楚）和王导（真名不清楚）是主管，负责公司所有管理，陈某2和魏某是业务骨干，负责公司的主要业务办理，其他人是电话客服，我还是负责人事，但是原来付一潇、申某、李某等人还是跟着陈某在做“XX”会员卡。我是从事网上招聘人员、面试、发放工资、请假条归档、员工入职离职手续办理。这个卡是有问题的，公司在办理业务的时候就规定了不能办理本地的业务，只能办陈某提供的那些外地的电话号码的业务，这样避免本地人发现卡有问题上门找麻烦，我和我的亲戚朋友也不可能办理这个卡，就怕出问题。公司工资都是发的现金，现金都是陈某取出来直接给我的，业务员那边涉及到提成的问题，都是付一潇跟他们核对好了之后把一个总表发给我，我用信封把每个人的工资装好然后写上名字和金额，如果有人领的时候觉得不对就找付一潇核对，核对了之后有错误的话付一潇就给我说，然后我再更改。每个月发工资的时候，员工会到我这里来核对，但是重来都没有出现过错的。（6）证人李某2的证言。证实2018年04月17日到2018年04月30日我做的是XX消费卡电话客服，五一放假之后，我被安排去做股票电话客服。上班三天之后，我在网上通过百度查XX消费卡，网上有说真的，也有说假的，我就开始有点怀疑：一个礼拜之后，我听业务部跟客户聊天，一下说公司是北京的，一下又说公司是武汉的，就是不说公司真实地址是河南的，就更加怀疑公司推销的这个卡是不是真实的，是不是在骗人的。五一过后，我就被安排做股票电话客服去了。2018年五月下旬的时候，我跟还在做消费卡业务员的吴某微信聊天。她告诉我，消费卡是不能套现的，不能货款，是骗人的，所以我们都觉得公司是在诈骗。（7）证人张某的证言。证实我是2018年3月31日到河南省驻马店市XX大厦写字楼九楼903办公室上班的，我工作的公司为XX有限公司，3月31日至4月28日作为客服打电话给客户推销“XX”消费卡，5月7日至抓获当日作为客服给客户打电话带客户购买股票。我在做XX消费卡客服期间,有时候给客户介绍完我们的消费卡功能等内容以后，客户说我们是骗子，我自己也在百度上搜索过，百度出来的内容也有很多说XX消费卡是骗人的负面新闻，我在办公室也听见有客户骂我们公司聊消费卡业务的同事骗子的，因为可能骂的很难听,我们的业务员还和他们发生了争吵，还有就是客户如果问到我们公司的实际地址在什么地方，我们公司让我们说公司地址在武汉。（8）证人王某2的证言。证实公司做的XX消费卡业务，我在公司的工作就是客服，我是在2018年4月3日至6月12日在公司上班。2018年4月23日左右我在百度上面搜索了“XX消费卡”，上面有很多人都说XX消费卡是骗人的，都被骗了。我就是意识到公司办理的XX消费卡就是骗人的，当时我看到百度说这个东西是骗人的，想起来公司一直都没有门头没有招牌，一般的公司都有这些，而且自己的工作很清闲，工资也不错，一般的公司不可能是这样的。还有就是我之前问过一个业务员这个现金贷能不能贷，他很随意的给我说，很少能够贷下来，我当时也很疑惑，觉得公司不对头。（9）证人姜某的证言。证实2018年4月17日至5月劳动节放假之前我都是做消费卡项目的客服，5月劳动节放假回来之后，5月8日至被公安机关抓获我是在做股票项目的客服。我的工作主要是打电话给受害人的，获取他们的微信号，然后再交给公司其他的业务部门的人。2018年4月18日我和李某2一起去上班的时候就发现公司门头上没有门牌以及任何营业执照，加上当天打电话的时候我发现根据“话术”上介绍的公司名字和地址与实际的不一样，我就有些怀疑了，我就和李某2讨论为什么没有门头；接着在4月21日那天，梁某发了一张门禁卡给我，门禁卡上写着“XX有限公司”，但我还是没有看见公司上有门牌，加上我在工作中我觉得办理消费卡额度太大了，我更加觉得公司有问题了，于是当天我就和李某2就在网上搜索了XX消费卡，网上有人说XX消费卡是骗人的。就是那两天我在公司做清洁的时候发现有一间房子里面有一张营业执照，我记得那张营业执照上面的经营范围是化肥之类的东西，根本不是我们做的这种消费卡之类的东西，但是营业执照上面的公司名字和法人名字我都不记得了。（10）证人张某的证言。证实我是2018年4月21日到XX有限公司上班的，我一直负责的是客服业务，刚开始是负责消费卡方面的客服，放假回来后（5月几号）就负责股票方面的客服，都是给客户打电话要微信，并把微信号发给业务组。因为我在公司上了两天班，我感觉公司办理XX消费卡收费太高，而且是先收费再办卡，正规的银行公司都是面对面办卡，而且办卡一般都不收费或者收费很低，再加上我去正式上班前几天在公司办卡的业务员石海燕给我说公司XX消费卡不太正规，有点骗人，所以我认为公司是骗人的。（11）证人巩某的证言。证实我2018年2月26日的时候到河南省驻马店市驿城区XX中心903室上班的，开始的三天我只是打电话给客户，然后把要来的微信号码给了刘某和闵某的，再后来付一潇就给我一个手机和微信号，我自己联系了客户然后加客户微信。大约是2018年3月底的时候我发现了我做的XX消费卡是骗人的，我就没有怎么做了，直到四月十三号左右我就去做前台工作了。我做消费卡3月份的业绩是13000元，4月份我记得只给我算了500元的业绩，一共是13500元。（12）证人吴某的证言。证实我是于2018年4月18日成功办理第一个XX消费卡的客户通过微信找到我，称这张卡根本不能消费购物和资金周转，当时我就去问了一个女同事（名字我不知道），当时我问同事说客户办理消费卡之后说这张卡根本不能使用，就是不能消费购物以及资金周转，当时这个女同事就告诉我说消费卡办理之后（客户收到之后）我给客户说我们只负责办理消费卡，并提供一个技术员的微信号（我不记得了）给客户，并告知客户有什么事情找技术员微信联系，并声称为了防止客户资料泄露，我们会主动将客户微信先拉黑再删掉。于是我就在微信上告诉了客户技术员微信号之后就将其微信号拉黑删掉了，也不管他同不同意，经过这次之后，我就知道公司所办理的XX的消费介绍的资金周转以及消费购物的功能是骗人的，是为了取得客户信任后骗取客户的手续费，之后付一潇在开会的时候也讲过同样的处理方法（就是办理好消费卡后拉黑删掉客户）。我的工作笔记本上详细记录了办理客户的资料以及收取的手续费，其中2个缴纳了尾款的，其他有8个只缴纳了定金，一共是11000元。4.被害人陈述（1）被害人张某3、张某4、赵某等400余名被害人的陈述及权利义务告知书。证实400余名被害人陈述了办理XX消费卡被诈骗的经过以及诈骗的金额，具体金额以付一潇业绩表为准。5.被告人的供述与辩解（1）被告人付一潇的供述与辩解证实我们公司是一个诈骗公司，就是通过给客户推荐消费卡业务让客户办理消费卡骗取制卡手续费。我是在四月中旬的时候发现公司进行的电信诈骗。客户反应说XX介绍的功能不能用，贷款办不了，还把百度搜索截图发给我们看，评论上说XX是假的骗人的，服务不好。而且当时客户的投诉越来越多，我就觉得公司是诈骗，于是我找老板陈某，问他如何解决，陈某就给我、李朗、蒋某、程某开会，开会的地方903,陈某给我们开会说，如果客户实在闹得厉害情绪激动并扬言报警的客户就要退钱，其他的人就拖着。我是2018年2月份接到蒋某的电话叫我到驻马店跟他做一个网上商城的消费卡业务，当时就给我说底薪一万元每个月，还另外包吃包住，然后我到了驻马店是就开始在XX中心903接触XX消费卡业务，具体时间应该是2018年的3月开始的。我每天负责统计业绩和上传客户资料到XX网站。统计业绩是因为我们有个微信群是业务员晒单使用的，还有一个QQ群是业务员每天工作结束时统计总结工作业绩使用的，微信群晒单就是业绩的一个印证，而QQ群就只是一个数据。我收集的数据只是业务员每天收款金额。我会把这两个群里的数据进行核对整理，这些数据也是经过业务员自己核对后才发到群里的。工作期间的每一天我都会把业务员自己报送在QQ群里的数据放在“业绩表”里，这个“业绩表”是放在我电脑桌面的。然后这些数据我都会截图通过微信传给陈某。然后月底的时候我会把这个“业绩表”发给梁某，由她做业务员一个月的业绩考核和工资统计。然后技术员程某和李朗也会统计数据业务，但是他们统计的数据只足发给老板陈某，不会发给梁某作为发工资提成的依据。上传客户资料是客户在支付定金后，通过微信把客户本人拍摄的的身份证、个人填写的“XX消费卡申请表”资料传给业务员之后，业务员通过微信“资料群”发出来，然后我再按照资料信息录入XX网站。我是拿的固定工资。其中我的收入是一万元。程某和李朗应该也是固定的，没有提成。（2）被告人李朗的供述与辩解。证实2018年4月8号，程某叫我到河南省驻马店XX中心去，我去了之后程某教我把含有电话号码的数据导入公司运营的一个系统里面，数据是老板陈某发给我的，然后我在系统里面把电话号码分配给在公司里的业务员，由业务员给这些电话号码打电话，业务员的流程结束后，会给客户发一张XX消费卡，业务员同时会把我的微信工作号告诉客户，让客户和我联系去激活XX消费卡。老板是陈某，河南驻马店的负责人是付一潇，前台有两个人（一个叫阿梅，另一个叫什么雅的），业务员有二十几个人，业务员有两个组长，我是售后客服。陈某每天会把客户的数据发给我，其他的我不清楚：付一潇负责全面的工作，员工有任何问题都可以去问他，客户的消费卡激活和客户退款都是付一潇在做；前台的阿梅在做考勤表什么的，有新员工来也是阿梅去负责的，具体是怎么操作的我不清楚，另个什么雅的分担一部分阿梅的工作，付一潇让她干嘛就干嘛：业务员就是通过打电话的方式，让客户办理消费卡和现金贷业务，具休的流程我不清楚。我负责的就是售后客服，因为现金贷是办理不了的，所以我就拖住客户，时间拖久了，客户自然而然的就不再找我们了。我是发的每月固定工资六千元，是由陈某发给我的，我就发过一次工资：其他人都是每月15号发工资的付一潇每个月可以拿到一万五千元，每过一段时间付一潇还可以拿到一定的分红。我们公司不能办理现金贷业务，我刚到公司的时候，程某和付一潇就给我说过不能办理现金贷业务，叫我不要去管，我的工作就是把客户拖住，一直拖到客户不再找我们办理现金贷业务就行，如果有拖不住的客户我就会问付一潇，由付一潇去处理。（3）被告人王娟的供述与辩解。证实在2018年2月份的时候，我们公司就换业务，然后我们就开始做XX消费卡的业务了，我从开始做消费卡时是销售人员，后来公司没有专门打电话的了，就是打电话的客服既要打电话又要做销售，然后就这样一直做到四月份，五月份放了接近一个月的假，然后五月中旬的时候公司就搬到了XX中心1004了，然后直到被公安机关查获。我们的老板是陈某，主管是蒋某，老板陈某不在主要就是蒋某管理我们，付一潇那个时候还是个大组长，后来蒋某走了以后，付一潇就接了蒋某的工作，付一潇下面有两个小组，两个小组长分别是李某和申某，付一潇自己也带了一个大组，李某和申某也归他管。公司人事部是梁某，她主要负责我们的考勤、招聘。我就是做XX消费卡的销售工作。我们先是把通过拨打公司提供的电话号码，按照公司的话术说我们是XX的消费卡办理人员，如果有需要办理的话就可以加微信办理。如果客户愿意加微信后，我们就会用公司发给我们的微信和客户联系，我们就给客户介绍消费卡的功能，我们就介绍我们消费卡有10万的额度，有30万的额度，办理10万的额度定金是500元，尾款2000元，总共是2500元，办理30万的定金是1500元，尾款是6000元，总共是7500元。用消费卡可以在XX的网上商城可以购物，然后消费卡还可以在平台上申请现金贷款，但是在哪里申请现金贷款我也不清楚，我只管这样宣传，还有宣传过一段时间的零首付购车，但是在3月中旬就没有做零首付购车了。如果客户感兴趣就会在微信先给定金，收到卡后就给尾款，然后我们就把微信交给技术部，我们再将客户的微信拉黑。这就我们消费卡办理的过程。我的底薪是2300元加200元的全勤也就是2500—个月，另外还有提成，提成是业务量在6万元以下的就按照4%提成，6万元至8万元就按6%提成，8万元至10万元的按8%提成，10万元以上的按10%提成。我的业务量二月份比较低，好像只有两三万，三月份做了差不多十一万，四月份做了十一万多，五月份没有什么业缋，六月份差不多一万。2018年2月份我们最开始最消费卡的时候，蒋某给我们培训消费卡，我当时对消费卡不了解，我就百度了XX的消费卡的情况，后来我做成了几单消费卡之后，是三月初，客户向我反映我们XX公司负面评论比较多，有的在网上说XX是骗子，当时我就按照公司发的话术和应对技巧给客户解释，这时我也百度了，确实看见了XX的负面评论占据绝大数，正面的很少，也有点，我就觉得公司是在骗客户了。（4）被告人郑苗苗的供述与辩解。证实2018年农历正月初九（2018年2月24日）至被抓获（2018年6月12日）我在XX有限公司的工作就是边打电话边加微信聊客户，具体工作用电脑上的系统拨打客户电话，向客户介绍“XX消费卡”，如果客户需要就加上客户的微信，通过微信向客户详细介绍XX消费卡并引导客户办理XX消费卡。我是2018年3月中旬的时候我就觉得公司是在欺骗客户。后来客户给我反映我们办理的XX消费卡用不了，我也问过老员工朱泰然，还有我也通过百度查询XX消费卡，网上都在说XX消费卡用不了、是骗人的，2018年4月底的时候我就明确知道我们公司就是个诈骗公司。我的工资是底薪2500元加上提成，业缋6万以下提百分之4,6万到8万提百分之6,8万到10万提百分之8,10万以上提百分之10。每天成交3单奖励50,5单以后奖励100。2018年3月份我一共拿了4700元工资，2018年4月份我一共拿了4300元工资，2018年5月份由于公司放假没有上班。2018年6月份还没发工资就被抓获了。（5）被告人赵敏敏的供述与辩解。证实2017年11月底的时候，我之前的同事肖亚萌介绍我去到位于驻马店市驿城区XX路13楼的XX有限公司面试，当时是由梁某给我面试，面试通过后，2017年11月27日或者28日的时候我就去XX有限公司上班，上班主要工作就是按照公司给的话术给客户打电话，介绍信用卡贷款，如果客户需要办理就留下客户的微信号，然后通过我自己QQ将记录客户的微信号码发给公司业务员的OQ里面。工作到春节后（2018年2月底）我们又搬到XX中心903工作，上班几天后，我就开始做业务，直到被你们民警抓获，5月份放了接近一个月的假，5月27日才又上班。做业务主要的工作就是给按照公司的话术客户打电话介绍XX消费卡，如果客户愿意我们就加客户的微信号，然后用工作手机加上客户的微信同客户详细介绍XX消费卡，额度有10万和30万，10万收取2500的手续费，30万收取7500的手续费。我们给客户介绍XX消费卡就是按照话术上说的XX消费卡的功能，具有购物消费，资金周转（最高25万），可以零首付购车（只介绍了大约半个月）。我在办理成功的第一张XX消费卡的时候，我记得客户名字叫李某，当时我收取了尾款2000元后，付一潇、申某让我们在客户加上技术部的微信后，让我把客户拉黑，我就知道公司是在骗人的。我具体办了多少张XX消费卡我不记得了，我都记录在笔记本上的，一共收取了13万多手续费。（6）被告人肖亚萌的供述与辩解。证实到了2018年2月初的时候，公司开始办理XX消费卡业务，我的工作还是电话客服，还是通过之前办理畅捷支付信用卡货款业务联系客户的那个电话网站给客户打电话，只是介绍业务是问对方是否需要办理XX消费卡，如果对方需要办理的话，还是留下对方的微信号，将对方的微信号通过QQ发给付一潇，付一潇再发给做业务的人。2018年2月底的时候，公司强制要求所有的客服人员都要做业务员。我的工作就是边打电话联系客户，边加客户微信给客户办理XX消费卡，一直做到被你们警察抓获。2018年3月底有客户微信找到我，给我说XX消费卡的现金贷不能实现，不能取现出来。当时我就去找付一潇，给他说客户反映现金贷不能货。他说这个必须在商城消费满金额了才能申请，让我把他推荐给售后，不用再管了。我就按照付一潇说的做了。因为第一次我找到付一潇之后，我相信了付一潇说的，所以就没有辞职。结果后面又有客户在微信上找我反映现金贷不能货，不能取现的问题。我就觉得付一潇说的话不真实，在2018年4月底的时候我向付一潇辞职，他没有批准，他给我说公司夸大宣传是正常，让我不要辞职。结果到了5月份公司就放假了，我想到6月份发工资了我就坚决辞职不干了。我一共收取了大概6万多的定金和尾款。（7）被告人张慧敏的供述与辩解。证实2017年11月份我在58同城上看到公司的招聘信息，我就电话联系了人事，也就是梁某，然后我11月份就收到录取电话去公司报道了。刚开始公司的地址河南省驻马店市XX大厦，我去公司后，一个叫付一潇就给我培训业务，和我一同培训的还有戴伊娜和其他两个人我不记得名字。培训的内容就是，付一潇给我们一张话术单，然后教我们点开工作电脑上的一个软件，软件点开后有很多电话号码，们上班就通过拨打公司提供的电话然后念话术单上的内容。给客户拨打电话后，有意向的客户我们话务员都会记下来，然后发给组长付一潇。12月份的时候主管蒋某就安排去做业务员了，除了打电话外还要添加客户的微信，给客户办理我们公司的信用卡。2018年1月份的时候，我们公司搬到了河南省驻马店市XX中心。2月份的时候我们公司的业务就从给客户办信用卡改成办理消费卡，工作流程跟之前办理信用卡类似，先给客户拨打电话，记录下有意向办理消费卡的客户并添加微信，向客户收制卡的定金，并给客户发一张审核表，要求客户填写自己的信息，填完后我们会发给公司的一个群等公司审核，公司审核完后我们再拿一张卡给客户视频验卡表示客户的卡己经办好了，实际上这张卡不是客户的卡，给客户发过去的是另一张卡，验卡后我们就回要求客户支付尾款，之后我们就给客户发一个售后的微信名片说如果还有什么问题就咨询售后，之后我们就会按照公司要求把客户的微信拉黑，至此一个对一个客户的业务流程就到此结束了。5月份的时候，公司以换地址为由放了近20天的假期。我一直在公司上班直至被你们关安机关抓获。2017年11月份我没有做业务还是话务员，12月份、1月份都是2万多元业绩，2月份是1万多元，3月份是6万多，4月份是8万多元，5月份没有业缋，6月份是3500元。2018年2月初我做成第一单XX消费卡的时候，蒋某让我给客户进行视频验卡，我给客户视频验卡的时候不是用客户办理的那张卡，所以我觉得这是一种欺骗行为。还有在我做业务员期间和客户聊天的时候有些客户会问我们公司的地址在哪，我给客户就说我们公司在武汉，实际上我们公司在河南省驻马店市，所以我觉得这个也是在欺骗客户。还有就是我每次做业务的时候，客户付完尾款收到卡添加了售后微信之后，我就会把客户拉黑，我觉得有点不舒服，跟我之前在其他公司做的工作不太一样，感觉有点不太地道，我的工作微信号把客户拉黑过后被投诉的比较多。还有公司给我让我向客户提供的微信收款二维码被投诉的也比较多，因为这个收款二维码是我们所有业务员都在用，我感觉是收款二维码被投诉跟我们拉黑客户有关系。（8）被告人郭利霞的供述与辩解。证实我在58同城上看到的招聘信息后到XX有限公司应聘，2018年3月5日上午正式上班，公司位于河南省驻马店市驿城区XX中心9楼找到人事主管梁某，完善了入职丢续，梁某带我见付一潇，付一潇是我们公司业务主管，他让我在电脑上看了话术和案例，熟悉一下工作流程，付一潇给我安排在903办公室,当天下午正式开始给客户打电话，我打电话打了两三天,等我熟悉了打电话的工作后付一潇同意让我可以从事办理消费卡的业务了，公司发给我们聊微信业务手机，我的工作就是通过电脑给客户打电话介绍办理消费卡，再向客户要微信，添加微信后给客户继续介绍办理消费卡以及后续手续费等的收取等工作。2018年4月初的时候我上班的时候给客户打电话无意中打到以前办理过消费卡的几个客户的电话了，办理过消费卡的几个客人说消费卡不能用，还有的客户直接说我们是骗子，我这时心里就知道公司可能是在欺骗客户.公司要求我们在客户缴纳尾款收到卡后把客户的微信删除拉黑，这一点我也知道公司有问题。因为我觉得这份工作的工资等方面还可以，所以我还是在继续干。我3月份的业绩是43000元，我3月份办理的业务中有一个的名字叫柏洁，我3月的工资加提成总共拿了3500元；4月份的业绩是64OOO元，其中一个客户的名字叫郭渊渊，我给他办的30万额度的，我4月的工资加提成总共拿了6300元；5月份的业绩是2500元，我就只给一个客户办理过消费卡,5月份的工资还没有发;6月的业绩是16000元，6月的工资也没有发。我们公司的老板是陈某，付一潇是我们公司业务部的经理，梁某是我们公司的人事主管，巩某是我们公司的内勤，程某是我们技术部的经理，李某是我所在小组的组长，申某是另外一个小组的组长，付一潇也是另外一个组的组长。（9）被告人罗娜的供述与辩解。证实我是2018年3月底的时候，通过在公司上班的朋友王娟介绍去驻马店市XX中心上的班，我开始是用系统打电话筛选客户，打了两三天之后，付一潇就给我发了一部工作手机，叫我一边打电话一边加上客户给的微信号聊天，发XX消费卡的功能介绍，有需求的客户我们就把客户信息发在微信工作群里，通过审核后我们就会向客户介绍消费卡的额度和收费情况。我在2018年4月份的时候我就清楚了之前我们宣传的消费卡功能不能实现，我们的宣传是欺骗客户，当时我在工作的时候也有听到同事谈论到我们公司办理的XX消费卡没有那些宣传的功能，包括有客户打过好多次微信语音通话给我们同事，但是我们同事都没有接。我一共拨打了13000条电话左右，大概做过30多张XX消费卡，应该收取了12万多的办卡费用。我是在2018年4月份的时候发现公司存在欺诈行为，因为那时候我已经有了自己的客户，在给客户验卡时我会告诉客户给他看的卡就是他所办理的卡，其实是公司为我们准备的废卡，或者是我本人P图出来的卡片信息，而不是客户的真实卡片；另外就是客户问起我们公司的地址，我会告诉客户是在湖北武汉，公司规定不能说公司真实的地址在驻马店。我亲自经历了上面整个过程后，我认识到这些是欺骗客户。XX消费卡不能实现话术上所说的功能。（10）被告人梁俊的供述与辩解。证实2017年10月20日到现在的公司上班，旧历的2017年12月23日，蒋某告诉我们公司的业务从之前办理信用卡改行做办理消费卡。我的工作就是给客户拨打电话，向客户添加微信，向客户介绍我们公司的消费卡，让客户办理。我是在2018年3月底4月初的时候感觉公司不正规的，公司虽然之前发了一个北京总公司的营业执照，但是我没看到在我工作的地方也就是河南驻马店XX中心的营业执照，我是今年3月份想到这个问题的。公司今年5月份放了两次假，大概有25天，付一潇说是搬公司，但今年过年前我们也搬过一次公司，我就感觉公司频繁换地方不太好，感觉不是一个正规公司：今年3月份付一潇开会的时候说有同事谈论说公司是骗人的，付一潇说不要私下讨论，有什么问题找他，我感觉公司是在骗人但又没什么证据；付一潇和蒋某发在徼信“工作群”一个湖北武汉公司的地址，告诉我们如果有客户问公司地址，就说这个湖北武汉的地址，但我们公司的实际地址在河南驻马店，所以感觉公司不太正规；还有就是后来有几个没拉黑的客户向我反映说售后回复特别慢，申请的贷款下不来，说公司是骗子。我在办理第一张消费卡的时候，我发现我在给客户验卡的时候，验的不是客户的卡，但付一潇让我们骗客户说是他自己的卡；然后有客户问我们公司的具体地址，付一潇和蒋某就跟我们跟客户说公司地址在湖北武汉，但公司实际在河南驻马店，这个也是在欺骗客户。我在公司总共做成30多单业务，总业绩13万元左右。（11）被告人杨焕君的供述与辩解。证实我是2018年2月份到金茂中心XX公司当业务员的，开始十几天我还是打电话客服，在2月底的时候公司主管要求我们都要当业务员做业绩，我就从2月底做到5月初，5月份我们基本放假了一个月，5月底至今又开始当业务员；当业务员做业绩就是我们既要打电话又要添加客户微信，在添加客户微信之后，我们就要吹嘘XX消费信用卡的优点，让客户信任我们，直到将客户缴纳的办卡手续费弄到公司账户为止。2018年3月底的时候，我原来办理的一个客户在微信上骂我，说办理的消费信用卡用不了，是假的，我就明白了我们办理的这些信用卡业务是骗人的，之后我也在百度上查询了，网上查询也是说XX公司消费信用卡是假的，不能贷款不能零首付购车，即使里面的线下商城商品也是一些次品，垃圾且价格太贵，我就更加确认我们办理的XX公司消费信用卡是骗人的。我大约为30个客户办理过信用卡，我记得第一个客户是2018年2月底，这个客户只交了500定金，3月9日我办理了一个30万额度的客户，收了7500元的手续费，我总共收取了约9万元的办卡手续费。（12）被告人宋智慧的供述与辩解。证实2017年12月我进公司上班的时候，我当时在公司做的电话客服，公司当时办理的是畅捷支付信用卡业务，就是通过工作电脑上面的一个网址，进入到网站后，登陆账号和密码，然后就点一下里面的电话号码直接拨打电话。电话拨通之后就说我们是办理畅捷支付信用卡的，就问对方是否需要办理公司的信用卡货款业务，如果对方需要的话我们就让对方提供微信号，之后将对方的微信号通过QQ发给刘洋。到了2018年过年前半个月左右，公司开始办理XX消费卡，当时有一批人就去做XX消费卡业务，我在过年前两三天的时候也做了XX消费卡电话客服。2018年2月底的时候，公司要求所有的客服人员都要做XX消费卡业务员。我的工作就是边打电话联系客户，边加客户微信给客户办理XX消费卡，一直做到被你们警察抓获。我是在2018年3月中旬的时候，给客户办理了几张消费卡之后才发现我们视频验卡的卡不是客户本人的卡。因为我们验卡的时候每次都是用的同一张卡，我就知道了。就是一种欺骗客户的行为。你觉得公司办理XX消费卡的时候要收取费用，感觉有点儿不靠谱。还有就是客户收到卡之后把客户拉黑。但是后面申某说这个卡可以百分百可以用，没有问题。我一共成功办理了有大概20多张，一共收取了客户多少定金和尾款我记不清了，我收取的定金和尾款全都记录在我的纸质的笔记本上的。（13）被告人戴依娜的供述与辩解。证实2017年11月中旬我进公司上班的时候，我当时在公司做的客服，公司当时办理的是畅捷支付信用卡货款业务，到了2017年12月底的时候，我就转做了业务员，工作就是边打电话边做业务员，做业务员就是在微信上跟客户聊天，介绍畅捷支付信用卡的货款业务，大概到了2018年1月中旬，因为我的业绩不好，蒋某找到我，给我说公司要转型，让我试一下新的业务，这个业务就是办理XX消费卡。当时，我的工作就是业务员，就是边打电话联系客户，边加客户微信给客户办理XX消费卡，一直做到被你们警察抓获。我是在2018年1月底的时候，我给第一个客户验卡的时候就知道我们验卡的时候就不是拿的客户本人的卡给客户验卡。当时主管蒋某也给我们讲过验卡的卡不是客户本人的卡。我发现公司不正常的地方，一是因为公司没有营业执照和公司名称，二是我在做业务员给一个客户推销XX消费卡的时候，这个客户给我发了一张照片，照片上显示的就是XX消费卡是个骗子。2018年3月份的时候，我加了一个客户微信给他宣传XX消费卡，然后客户给我发了一张照片，照片上的内容就是在百度上搜索XX消费卡，然后网站上面说XX消费卡是骗人的，都是负面新闻。我自己也去百度上搜索过，上面显示的内容是客户给了钱就直接拉黑了，没有办卡。我办了多少卡我不记得了，在我的笔记本上有记载，收取了客户多少定金和尾款我也记不清了，公司梁某那里有我的记录。（14）被告人张璐的供述与辩解。证实2017年12月的时候我在58同城上面肴到XX公司的招聘信息，我就去了这家公司面试，当时是梁某给我面试的，我记得当时梁某告诉我的工作就到打电活,也就是所谓的客服人员。当天面试完了之后在下午我就接到了梁某的通知要我第二天去公司上班。在2017年12月至2018年3月份的时候我是打电话问人家是否办理信用卡，当时我们说的是办理各大银行的信用卡。在2018年3月初的时候我们公司就全部转型专门XX的消费卡，我之后就做了销售人员（就是又打电话又办理XX消费卡）。我是在XX消费卡后20多天就发现了在骗人，也就是在2018年4月初就发现的。第一，我们拉黑客户；第二，我们公司的地址是在驻马店，但是我们告诉客户我们公司地址是在武汉；第三，我在上班的期间我在百度上看到很多的评论说我们XX公司是在骗人；第四，在2018年5月份的时候我们公司放了一个月的假，并且我们放假是带薪放假的，正规公司不可能放这样长的假还带薪的；第五，最开始的时候公司给我们说的是全国都可以零首付购车，后来付一潇或者蒋某又说只能在四川，最后又取消了。从我手里办理了大约就是15张卡大约收了9万左右。（15）被告人杨瑞的供述与辩解。证实2018年3月中旬刚去的时候做的是电话客服的岗位，在2018年3月底4月初的时候就做消费卡的业务员，边打电话边要号码边自己做业务。刚开始做业务的时候就有客户通过微信给我说他在网上看到XX这个公司的很多负面消息，说是骗子公司，当时我心里就打突，我还去问过付一潇这个事情，付一潇叫我不要去管，说每个公司都有负面消息，这个还是开会的时候说的，还叫我们做好自己的事情，公司不会给我们少发钱，之后在五月的时候一直在放假，付一潇给我说的是要扩大规模，我私底下看XX的公众号，上面说公司有问题，是骗子公司，我还跟我同事张露说过这个事情，都觉得怕出问题，准备做到六月十五日结算了五月的工资就不做了。总的来说反正公司有问题，让我觉得不靠谱，后来越做越怕出问题。我办理的消费卡最多不超过20张，一共收取的费用8万左右。（16）被告人石海燕的供述与辩解。证实之前我跟张璐是在同一个公司工作，2017年12月28日，我朋友张路在网上看见有家公司的招聘信息，于是我跟她一起去XX大厦一个办公楼去面试的，公司名字叫XX有限公司，第二天我们就去了XX有限公司上班，大概上了不到一个月，我们公司就搬到了XX中心903,我和张璐一起做的客服人员，主要负责拨打程某发给我们的电话，办理XX消费卡的。2018年3月份，我跟我们公司九楼的十来个客服人员一起转作了业务员。2018年4月18日，我请假了20来天，后来公司放了十来天假，然后就搬到十楼1004继续做业务员，目前在十楼1004做业务员大概有一个星期左右。我、张路、曹芳芳、杨焕君在2018年4月初的时候，偶尔讨论的时候，都觉得公司有违法的地方。之前我们公司没有安密码门，后来我们公司安了个密码门，还有就是公司之前的寄卡邮寄地址是湖北武汉的，后来改成了其他地方这些地方不合理。办理XX消费卡的时候收取定金和尾款的时候，觉得有点违法。2018年4月中旬的时候，张某在微信上面说要去我们公司上班，我就给他说我们公司有点骗人，给客户介绍的时候不能明说消费卡的优点，我让她去网上查查我们公司。因为公司规定禁止公司内部人员办卡，我感觉为什么会不让公司内部人员办卡，说明这个卡不正常。我一共办理了20张左右的消费卡，总业绩有五万多元。（17）被告人朱太然的供述与辩解。证实我刚开始进公司的时候，公司是做信用卡银行货款业务，那个时候我是打电话联系客户，后面也开始办理信用卡银行货款业务。2018年1月底，公司开始做XX消费卡业务，我就开始边打电话联系客户边办理XX消费卡业务。一直到5月上旬，公司安排我做股票业务。2018年3月中旬的时候，有在我手里办理XX消费卡的客户微信找到我，说这个消费卡不能用，我就去找到付一潇，给付一潇说有客户反映这个卡不能用。他就给我说让我不用管，给他推到售后去。之后让我给客户说为了保证他的资料不泄露，要将他微信删除，有什么问题找售后。当时我就按照他说的这样做了，我就觉得这个就是骗人的。所以我就去网上查了一下XX，结果看到确实有人说这个是骗人的。我一共办理了十几张XX消费卡。（18）被告人史萌的供述与辩解。证实2017年10月份入职以后通过公司配备的电脑上面的软件拨打电话，介绍客户办理贷款，如果客户需要的话留下客户微信号码，之后我就把客户的微信发送给组长，后面的事情我就不用管了。上班到2018年2月初的时候，公司转型，公司要求向客户推荐办理消费卡，李某和申某就对我们进行培训，培训的内容是：如何给客户介绍办理消费卡。培训完以后，我还是通过公司配备的电脑上面的软件拨打电话，给客户介绍消费卡，如果客户有需要的话就留对方微信，之后我就用公司配给我的手机里面的微信加对方好友，在微信上面给对方介绍消费卡，介绍的内容大概就是这个消费卡的功能是可以在XX的网上商城购买东西、可以申请现金贷。大概2018年3月中旬我知道公司办理消费卡的业务是骗人的。我们收到客户尾款之后要将客户拉黑，怕客户受骗后找到我们；拨打电话给客户介绍消费卡的时候，有客户反映我们宣传的现金贷功能不能使用；我通过网上搜索XX看见有人说XX消费卡用不了，公司是骗子公司；客户问我们公司地址在哪里，公司让我们给对方说公司地址在武汉，我们实际地址在驻马店，我认为这样说就是怕客户受骗后找上门来；公司规定不让亲戚朋友上当受骗找到我们；公司好像还规定不给警察、检察院的工作人员办理，怕到时候警察找我们；微信经常被投诉实施诈骗被封号。因为公司离我家近，工资也高，在2018年3、4月份的时候我也和郑苗苗、宋智慧讨论过公司诈骗的问题，我们也准备换工作，但是一直没有找到。我的业绩我记不清了，具体的业绩以李某和财务梁某核对的数据为准。（19）被告人曹芳芳的供述与辩解。证实2018年3月20日左右，我在“58同城”上投简历找工作，当时我看到一家叫“XX有限公司”的公司，面试之后就让我第二天去上班，上班第一天的上午，我到XX中心903室上班，我们那个工作室的大组长付一潇就安排我坐在工作室最南边靠窗户的电脑前看话术单，让我熟悉话术，当天下午技术员就通过公司内部的网站给我发放电话号码，让我挨个打电话向客户推荐我们公司的零首付购车、购物、资金周转等业务，骗取客户的微信号码，这个话务员的工作我干了一周，就开始做销售员，销售员的工作就是向客户推荐我们公司的“XX信用消费卡”。我大约是2018年3月31日办理了一张30万的卡，那时我一直不出单，我们小组长申某就协助我办理了一张30万额度的卡，当4月初等客户将全部款项总共7500元打给公司后，申某就让我把他拉黑；而且，在和客户推销的过程中公司让我骗客户说公司在湖北武汉，当时我就明白这是个诈骗的行为。我看到这里的员工做得好的一个月能有一万多的工资，我觉得这样的待遇很好，工作时间很合理，我就想继续在这里做下去。我上班差不多两个月，只拿了四、五千块钱，这两个月里我总共只销售了差不多五万元左右的消费卡。（20）被告人周江曼的供述与辩解。证实我是2018年3月26日去上班的，是我之前的一个同事郑苗苗介绍我去的，我一开始去上班是在XX中心903房间，我就是按照公司给我们配备的电脑桌面上的XX消费卡的“话术”给客户拨打电话，就给客户介绍XX的消费卡，如果客户有意向办理消费卡我就留下客户的微信，差不多从2018年3月26日上班之后的一个星期内我都只打电话，要到的微信号码都给了郑苗苗，一个星期之后我就开始自己加客户的微信，自己和客户聊，给客户推荐XX的消费卡，收取客户办卡的定金和尾款，这时候我就知道了公司是在骗客户的办卡费。我们给客户视频验卡的时候我们就是在梁某那里拿卡，而且每一次都老是那几张卡给客户看，我觉得是在欺骗客户。然后我们上班的地址是在河南省驻马店市，但是每当客户问起我们公司地址的时候，付一潇就让我给客户说我们公司是在湖北武汉，我觉得公司是怕客户知道我们的真实地址了有问题来找我们麻烦，这个也是在欺骗客户。还有就是我做成的业务里面有一部分客户在做成之后付一潇就让我把客户从微信拉黑，我感觉是怕客户找我们麻烦，我觉得一个正规公司不会把客户拉黑。张慧敏的有个客户跟张慧敏讲，售后人员不理那个客户，没有给那个客户把现金贷办下来，吴某的姨夫跟吴某说我们这个公司是属于诈骗，叫吴某不要在这上班了。综合起来，我感觉公司有诈骗的性质。业绩我记得很清楚，2018年3月份是1000元，就两个交了500定金的客户，4月份是38000元，5月份到被我抓获之前是2500元，一共我的业绩是41500元。6.辨认、搜查笔录等（1）辨认笔录。证实罗娜辨认出张慧敏系业务员、巩某系业务员及前台、梁某系人事及前台、李朗系技术员、李某系小组长及业务员、蒋某系经理、付一潇系负责人、陈某系老板、申某系小组长及业务员。张某辨认出郑苗苗系业务员、梁某系前台及人事、付一潇系主管、陈某系老板。姜某辨认出郑苗苗系业务员、李朗系技术员、付一潇系主管、陈某系老板、梁某系前台及人事。梁俊辨认出巩某系人事、米洋洋系业务员、梁某系人事、申某系小组长、李某系小组长、付一潇系主管、蒋某系主管、李朗系技术员、陈某系老板。巩某辨认出王娟、陈某、梁某、付一潇、李朗均系一起实施诈骗的同伙。曹芳芳辨认出付一潇系大组长。梁某辨认出张慧敏系业务员、李某系小组长及业务员、陈某系老板、蒋某系经理、李朗系技术员、蔡杭系技术员、付一潇系负责人、朱泰然系业务员、曹芳芳系业务员、郑苗苗系业务员、赵敏敏系业务员、杨焕君系业务员、梁俊系业务员、郭利霞系业务员、吴某系业务员、史萌系业务员、宋智慧系业务员、王娟系业务员、米洋洋系业务员、周江曼系业务员、戴依娜系业务员、杨瑞系业务员、肖亚萌系业务员、石海燕系业务员、罗娜系业务员、巩某系业务员及前台、张某系话务员、姜某系话务员、王某2系话务员、张某系话务员、李某2系话务员。（2）搜查笔录及扣押清单。证实2018年6月12日，民警依法对河南省驻马店市驿城区XX中心大厦1004室、903室进行搜查，依法扣押工作电脑主机及硬盘39台、手机115部、打卡机2个、银行卡25张、U盘1个、工作笔记本及公司资料27份。（3）现场勘查笔录及现场照片。证实民警对河南省驻马店市驿城区XX中心大厦1004室、903室进行勘查，绘制现场图3张，拍摄现场照片7张。7.电子证据（1）电子证据检查工作记录。证实民警对涉案的手机、电脑进行电子证据检查，并提取聊天记录、业绩表、拨号记录、话术等相关数据，主要证实被告人对被害人实施诈骗的具体方式、过程以及业绩等情况。以上证据经当庭质证，被告人付一潇及其辩护人雷登峰、被告人李朗及其辩护人韦龙、谭羽、被告人王娟及其辩护人韦华、薄利军、被告人赵敏敏及其辩护人谢正礼、被告人郑苗苗及其辩护人龚建立、被告人肖亚萌及其指定辩护人雷志江、被告人张慧敏及其指定辩护人钟盈行、被告人郭利霞及其指定辩护人邱德宏、被告人罗娜及其指定辩护人骆红卫、被告人梁俊及其辩护人常向往、指定辩护人王陈臣、被告人杨焕君及其辩护人陈宏、祝顺欣、被告人宋智慧及其指定辩护人谭腾、被告人戴依娜及其指定辩护人龙德元、被告人张璐及其指定辩护人李天科、被告人杨瑞及其指定辩护人李小燕、被告人石海燕及其指定辩护人余昌纯、被告人朱太然及其指定辩护人郑持忠、被告人史萌及其指定辩护人周敏、被告人曹芳芳及其指定辩护人向往、被告人周江曼及其辩护人刘朝阳未提出异议。经查，以上证据的收集程序和来源合法，证明的内容亦客观、真实，且能相互印证，足以证明上述认定的事实，本院对其证明力予以确认。（二）本案争议的焦点：1.关于犯罪金额的认定？被告人在供述中均明确表示从事工作后有具体的明知是诈骗行为的时间。被告人从事的工作有很多违背常情常理的情况，如使用的微信号名称与自己姓名不一致，在收款成功后删除和拉黑客户的微信号、验卡时使用公司制定的样卡而不是使用为客户办理的卡、虚构公司实际地址、不能为亲朋好友及本地人办卡等。被告人在办卡过程中虽供述前期不明知该消费卡是否肯定能够实现其虚构的功能，但作为有一定社会经验的成年人，应当认识到公司营销方式存在很大的问题，并且有诸多明显欺骗客户的行为，仍继续从事该工作，放任社会危害性的扩大，故应当将其工作期间所有诈骗金额认定为犯罪金额。本院对业务员诈骗金额的认定是根据侦查机关从被告人工作手机中提取的电子数据、微信群中报送的每日业绩表，并结合被告人付一潇工作电脑上的业绩统计表、工资表和考勤表等相互印证的金额予以认定的，且微信群中报送的每日业绩表与被告人付一潇工作电脑上的业绩情况基本相吻合，对于不能相互印证的金额公诉机关均采取了有利于被告人的原则没有作为犯罪金额予以认定。2.关于被告人付一潇及其辩护人提出被告人付一潇三月份才进入公司，被抓获时公司的业绩只有200万左右，没有260万。被告人付一潇不是主管，驻马店公司业务部有三个小组，他是担任一组的组长；被告人付一潇没有给公司员工培训，其主要的工作是与XX公司联系；关于日常管理方面，被告人付一潇不是在管理，只是把业绩上传给公司总部，负责公告，向下传达上级要求的辩解、辩护意见。经查，驻马店公司员工业绩明细表记载公司的业绩为260多万元，有被告人付一潇工作电脑上的2月至6月业绩统计表在卷佐证。被告人付一潇既是主管也兼任一组组长，另外两个小组长也是归他管。在公司管理方面进行上传下达，平常主持业务部开会并布置工作任务，且与业务部员工核对业绩，并对业务部员工进行业务培训。对于被告人付一潇及其辩护人的该辩解、辩护意见，本院不予采纳。3.关于被告人李朗辩解自己不是技术员，对指控的诈骗金额1224000元有异议，诈骗金额应为312500元的辩解意见。经查，被告人李朗负责联系付一潇，付一潇联系总公司激活消费卡，被告人李朗在客户领到卡后，按照话术模板回答客户提出的消费卡如何消费、现金贷款等问题，以各种理由拖延客户，逐渐让客户放弃。被告人李朗的行为实为继续隐瞒真相，欺骗客户，是整个诈骗的组成部分，应对公诉机关指控诈骗金额承担法律责任。对于该辩解意见，本院不予采纳。4.关于被告人王娟辩解明知诈骗的时间点是3月不是2月，公诉机关指控的诈骗金额应从3月份开始计算的辩解意见。关于被告人郑苗苗的辩护人提出被告人郑苗苗从3月初开始做业务员的，她诈骗金额为8千元的辩护意见。关于被告人肖亚萌辩解其诈骗的金额没有175000元这么多的辩解意见。关于被告人杨焕君辩解对明知诈骗的时间点及诈骗金额有异议，其是在3月底才知道公司在诈骗，不应从2月份销售消费卡时开始计算诈骗金额，应从明知自己行为是实施诈骗时开始计算诈骗金额的辩解意见。经查，被告人王娟、郑苗苗、肖亚萌、杨焕君做业务员前先由公司进行业务培训，按照“话术单”学习与客户进行沟通，如何实施诈骗。业务员在培训中及销售消费卡的第一个业务单中，已知晓“虚构公司实际地址、使用的微信号名称与自己姓名不一致、在收款成功后删除和拉黑客户的微信号、用公司制定的样卡冒充客户的真卡进行验卡，不能为亲朋好友及本地人办卡”等异常情况，就已经知道公司在诈骗。据此，业务员的诈骗金额应从向客户销售消费卡的第一个业务单开始计算。被告人付一潇工作电脑上的驻马店公司员工业绩明细表记载公司各业务员的业绩。对业务员诈骗金额的认定是根据侦查机关从被告人工作手机中提取的电子数据、微信群中报送的每日业绩表，并结合被告人付一潇工作电脑上的业绩统计表、工资表和考勤表等相互印证的金额予以认定的，且微信群中报送的每日业绩表与被告人付一潇工作电脑上的业绩情况基本相吻合，对于不能相互印证的金额公诉机关均采取了有利于被告人的原则没有作为犯罪金额予以认定。对于被告人王娟、肖亚萌、杨焕君的该辩解意见、被告人郑苗苗的辩护人该辩护意见，本院不予采纳。5.关于被告人杨焕君的辩护人提出被告人杨焕君有自首情节。经查，被告人杨焕君系公安机关抓获到案，公安机关有抓获情况说明在卷佐证，杨焕君在被抓获前未有主动投案的情节，不能认定自首。对于该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人付一潇、李朗、王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼以非法占有为目的，与他人虚构事实、隐瞒真相，利用电信网络骗取他人财物，被告人付一潇诈骗金额2648500元、被告人李朗诈骗金额1224000元，数额特别巨大；被告人王娟诈骗金额233500元、被告人赵敏敏诈骗金额146000元、被告人郑苗苗诈骗金额109500元、被告人肖亚萌诈骗金额175000元、被告人张慧敏诈骗金额143000元、被告人郭利霞诈骗金额114000元、被告人罗娜诈骗金额131000元、被告人梁俊诈骗金额131500元、被告人杨焕君诈骗金额111000元、被告人宋智慧诈骗金额99500元、被告人戴伊娜诈骗金额109500元、被告人张璐诈骗金额91500元、被告人杨瑞诈骗金额79000元、被告人石海燕诈骗金额70000元、被告人朱太然诈骗金额64500元、被告人史萌诈骗金额65500元、被告人曹芳芳诈骗金额51000元、被告人周江曼诈骗金额40500元、数额巨大；其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院依法予以确认。被告人付一潇、李朗、王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼在部分犯罪中系共同犯罪且系犯罪集团。被告人付一潇、李朗、王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼均在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人付一潇、李朗、王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼到案后均如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼均已退赔被害人部分损失，可以酌情从轻处罚。根据各被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依法对被告人付一潇、李朗、王娟、赵敏敏、郑苗苗、肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜、张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第三十八条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人付一潇犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月12日起至2025年6月11日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人李朗犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月12日起至2023年6月11日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人王娟犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元。四、被告人赵敏敏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万四千元。五、被告人郑苗苗犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万二千元。六、被告人肖亚萌犯诈骗罪，判处有期徒一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万六千元。七、被告人张慧敏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万五千元。八、被告人郭丽霞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万二千元。九、被告人罗娜犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万四千元。十、被告人梁俊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万四千元。十一、被告人杨焕君犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万二千元。十二、被告人宋智慧犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十三、被告人戴依娜犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万二千元。十四、被告人张璐犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。十五、被告人杨瑞犯诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑十个月，并处罚金人民币二万元。十六、被告人石海燕犯诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑八个月，并处罚金人民币一万九千元。十七、被告人朱太然犯诈骗罪，判处管制一年，并处罚金人民币一万八千元。十八、被告人史萌犯诈骗罪，判处管制一年，并处罚金人民币一万八千元。十九、被告人曹芳芳犯诈骗罪，判处管制一年，并处罚金人民币一万五千元。二十、被告人周江曼犯诈骗罪，单处罚金人民币一万三千元。（以上缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起三日内缴纳。）二十一、责令被告人付一潇退赔被害人损失共计人民币2648500元，其中1983000元与（2019）渝0154刑初338号判决中的被告人程某承担共同退赔责任；被告人李朗对损失总金额中的人民币1224000元承担共同退赔责任；被告人王娟对损失总金额中的人民币233500元承担共同退赔责任；被告人赵敏敏对损失总金额中的人民币146000元承担共同退赔责任；被告人郑苗苗对损失总金额中的人民币109500元承担共同退赔责任；被告人肖亚萌对损失总金额中的人民币175000元承担共同退赔责任；被告人张慧敏对损失总金额中的人民币143000元承担共同退赔责任；被告人郭丽霞对损失总金额中的人民币114000元承担共同退赔责任；被告人罗娜对损失总金额中的人民币131000元承担共同退赔责任；被告人梁俊对损失总金额中的人民币131500元承担共同退赔责任；被告人杨焕君对损失总金额中的人民币111000元承担共同退赔责任；被告人宋智慧对损失总金额中的人民币99500元承担共同退赔责任；被告人戴依娜对损失总金额中的人民币109500元承担共同退赔责任；被告人张璐对损失总金额中的人民币91500元承担共同退赔责任；被告人杨瑞对损失总金额中的人民币79000元承担共同退赔责任；被告人石海燕对损失总金额中的人民币70000元承担共同退赔责任；被告人朱太然对损失总金额中的人民币64500元承担共同退赔责任；被告人史萌对损失总金额中的人民币65500元承担共同退赔责任；被告人曹芳芳对损失总金额中的人民币51000元承担共同退赔责任；被告人周江曼对损失总金额中的人民币40500元承担共同退赔责任。（详见附表1）。二十二、公安机关已扣押在案的被告人王娟退赔被害人损失人民币30000元，被告人赵敏敏退赔被害人损失人民币18000元；审理中，被告人郑苗苗退赔被害人损失人民币15000元，被告人肖亚萌、张慧敏、郭利霞、罗娜、梁俊、杨焕君、宋智慧、戴依娜分别退赔被害人损失人民币20000元，被告人张璐、杨瑞、石海燕、朱太然、史萌、曹芳芳、周江曼分别退赔被害人损失人民币10000元；及公安机关冻结在案款项分别按比例发还被害人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。二十三、公安机关扣押在案的作案工具，涉案电脑主机及硬盘、手机、打卡机、U盘等予以没收上缴国库（由扣押机关依法处置）。二十四、公安机关扣押在案的银行卡、工作笔记本及公司资料，由扣押机关依法处置。二十五、追缴各被告人的违法所得上缴国库（详见附表2）。（以上退赔款、违法所得限本判决生效后十日内退赔、缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谭术明人民陪审员  王 宇人民陪审员  王 平二〇一九年十二月二十四日法官 助理  李红亮书 记 员  贺 鑫                              附表1:被害人名单及损失                                                    被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  姚宗飚              500              刘厚舟              500              杨海雁              500                  梁象红              500              朱知丽              2500              **              7500                  崔光敏              7500              余昶              7500              杨海燕              2000                  黄克              500              张红军              500              张毅              2500                  张艳清              500              聂路萍              2500              李益鹏              2500                  杨振华              2500              张辉              2000              余静              500                  杨盼华              2500              刘涛              2500              谢晓东              7500                  潘峰              7500              李忠国              2500              周立祥              2500                  邓亮              1500              刁一峰              2500              程铁砣              1500                  邓学海              1500              金星              2500              陈少文              2500                  李进鹏              500              张畅军              500              金杰              2500                  郝亮军              500              訾良标              7500              吉永端              6000                  刘南彬              7500              陈丽红              2500              金琦              2500                  曹彩祥              2500              韦广林              500              韩月东              500                  董魁              7500              吉永瑞              1500              陈在国              500                  张强              2500              李仁远              500              李双              500                  舒培琼              7500              王淋              500              王清利              500                  田亚朋              500              宗双健              1500              张建涛              500                  喻迪锋              2500              陈旭波              500              粟新成              500                  黄文武              2500              程晨              7500              陈志波              500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  李新红              500              金开顺              500              明知州              7500                  冉二元              500              邹冰金              7500              王广杰              2500                  许敏              500              武益靖              2500              吴超              500                  朱玲              500              杨立文              500              何忠宝              1500                  杨树青              1500              赵言              7500              章进图              2500                  黎文婷              2500              刘文磊              500              王应军              500                  白丽娟              1000              崔伟松              7500              梁磊              1500                  肖丽              500              袁蕾              2500              何俊玲              2500                  邵小平              500              伊韶卿              1500              田朝俭              500                  孙雷              1500              伯洁              2500              陈友谊              500                  林炎森              7500              郭艺滨              500              罗海波              2000                  姚伟              1500              赵某              2500              刘闯              500                  黄某              500              尹普兵              2500              刘海              1500                  岳彦芳              500              尹韶卿              6000              蔡圣强              500                  钟强              500              林胜春              500              洪佳军              500                  吕静              7500              张亮              2500              张治国              500                  方志民              2500              李栋              7500              李霞              2000                  张镜明              1500              郭渊渊              7500              付新峰              500                  刘学智              500              袁梦舒              2500              黄娟              2500                  周亭              500              王继人              500              白继红              7500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  于明泮              2500              李海龙              7500              马建华              500                  罗祖洪              2500              吴春强              2000              李晓宁              7500                  任利敏              7500              许忠平              2500              李续虎              2500                  朱宝红              2500              韩茹              500              陈晓磊              2500                  王文清              2500              谢玉林              2500              陈国康              2500                  徐益萍              7500              郝稲              500              李筠               7500                  李进清              2500              吴帅帅              2500              胡大伟              1500                  王小宁              500              李君              500              杨人杰              2500                  夏中阳              2500              何继明              1500              梁振宇              2500                  付伟荣              2500              郭兴猇              500              许凌              1500                  杨卫华              2500              董利              500              莫荣峰              7500                  王海涛              500              晏飞              500              李跃              1500                  涂联镇              2000              李顺菊              1500              周林              1500                  何珊珊              7500              张轩              500              陈家标              500                  李芬              500              刘永忠              500              施克福              2500                  陈军              2500              曾之林              1500              宋波              2500                  廖粒勇              7500              郭凤梅              2000              覃有泉              7500                  黄渝珈              1500              王晓              2500              池奕葳              7500                  陈增树              2500              郑已权              7500              郑水员              1500                  王德龙              2500              杨洋              7500              李素红              7500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  张素然              7500              曾红              2000              李先余              2500                  张帅              2500              陈子健              2500              鹿庆              2500                  郑秀南              7500              南磊              2500              王跃强              500                  王志军              2500              徐文标              2500              周诚              2500                  苏平安              500              王玉杰              2000              王润              1500                  周德敏              4000              孟令升              500              毕怀娥              2500                  潘虎              500              杨卓红              2500              景荣辉              7500                  刘明明              7500              赵君云              2000              孙军庆              2500                  廖复勇              1500              蔡开明              500              廖邦驰              2500                  祖亮              7500              邓勍              7500              贾维强              2500                  谷世勇              500              杨舒雁              2500              李海鹰              500                  俞小震              500              陈汪巧              7500              张宏凌              1500                  金胜桂              500              彭开荣              500              邢丙威              1500                  王旭光              1500              黄锦其              2500              罗支林              2500                  李萍              500              吕俊岭              7500              钟吉喜              2500                  刘星辰              500              王里鹏              1500              苏业请              500                  卢云渲              6500              徐怀亮              500              陈家伟              2500                  曹丽娟              7500              徐步明              500              竺振宝              2500                  李庆标              2500              陈志良              7500              李连超              500                  盛杰              500              郭建峰              2500              陈琳              2500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  季圣中              2000              邬航洁              2500              卞恒健              2500                  高洁              500              安坤              2000              何健              2500                  王紫英              500              孙婧宜              1500              夏维灵              2500                  曹同宁              2500              刘衍因              1500              许雷山              2500                  翟新春              1500              康静              7500              冉光林              2500                  李伟              500              李学敏              7500              荚宏波              2500                  王春舒              2500              刘超              7500              梁志立              2500                  张荣易              2500              奚启平              2500              柳彦龙              2500                  张某4              500              常成              1500              魏淋              500                  朱周平              500              王成              500              宋书君              2500                  郝勍悦              1500              刘建军              2500              张静霞              2500                  李志颖              1500              李传宾              2500              马延明              2500                  徐国珍              2500              特木尔巴根              1500              黄爽              7500                  翟建社              6000              白鹏              1500              田叶              500                  王昆              7500              吴家煌              7500              刘阳              7500                  张轶民              7500              谢日冉              500              李德勤              500                  王少波              500              刘传奇              500              路小东              1500                  李成跃              2500              韩光              7500              翟明敏              2500                  徐亮              6000              张迪              7500              吕亚红              2500                  韩细明              2500              陈荣健              7500              刘宗林              1500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  乔学岗              500              郑绍山              7500              孙旭              500                  宋乐乐              500              游清平              7500              陆建兵              2500                  李厚禄              500              **              2500              刘丽华              7500                  唐良成              500              马艳莹              500              岳建国              500                  周绪钱              1500              张宗举              1500              龚红梅              500                  孙国荣              500              曾茜子              500              韩忠瑞              500                  黄奎奎              500              胡敏敏              2500              鲁志成              2500                  王玉新              500              李漪              2500              谭明              2500                  张武              500              金马燕              2000              代冬梅              500                  卫军              1500              贺兴群              7500              崔伯顺              500                  杨忠尧              500              陈玉美              2500              金璐              500                  安加华              500              余章东              2500              罗智瑜              1000                  郝桂梅              500              韩智              2500              吴晓龙              1500                  邓明星              2500              武晓佩              500              王可              500                  王伟              500              柳四海              7000              李帮林              2500                  张红梅              7500              郭强              2500              周移权              500                  迪娜·牙森              7500              张义兴              2500              刘伟              7500                  和飞虎              500              刘敬平              2500              范镇刚              7500                  郑楚珠              500              闫国松              7500              邓杰维              2500                  张华              1500              陈炜楠              2500              高志平              2500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  魏言春              7500              刘涛              2500              罗希              7500                  王圣佳              500              王小中              7500              王静              7500                  代家燕              4500              张莹              2500              贾斌              7500                  梁征              2500              苏文鑫              2500              刘保贵              1500                  彭松              1500              汪振安              2500              喻永先               500                  张峻彬              1500              苏明江              2500              王惠              1500                  魏前辉              500              孟文亮              7500              吴丽萌              2500                  张燕梅              7500              杨颖文              500              陈开雨              2500                  赵洪梅              1500              赵玉兰              500              贾曙光              2500                  陆阳              3500              谢生平              2500              徐顺松              2500                  宋红              2500              李际月              2500              奎必成              2500                  邱小平              500              周明              500              刘中伟              7500                  唐启贵              2500              王玉龙              2500              吴克明              2500                  吴建林              500              李勇飞              500              黄冬雪              500                  邓林森              500              赵建兵              2500              陈显平              7500                  梁馨丹              7500              叶亮              500              邱火龙              2500                  乐文泉              7500              饶荣华              2500              张铁明              2500                  李忠意              2500              宋小军              500              阮余良              1500                  舒国献              2500              杨炳华              500              蔡金哲              500                  吴怡坤              7500              王远辉              500              刘雪苓              500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  李周文              500              路仔飞              500              李哲              1500                  刘一              2500              王永辉              2500              李县雷              7500                  袁长军              500              李欣              2500              米文倩              500                  张超              1500              黄柳梅              2500              陈同均              500                  李福真              500              陈阿妹              2500              额尔登敖其尔              500                  祝礼社              500              李竹斌              1500              蒋斯雪              500                  李文航              1500              李华晓              2500              王航              2500                  薛明强              7500              王攀峰              500              李平              500                  陈昌武              2500              戎旺忠              2500              郑保卫              2000                  高嘉翼              1500              吕晓龙              2500              樊俊仙              500                  徐洋              500              齐伟军              2500              黄文山              2000                  高强              500              严冠豪              2500              李晓龙              2500                  张利              500              张志波              500              曾红跃              500                  张靖              500              秦杰              2500              刘林华              7500                  赖顺龙              2500              孟繁霄              500              邱庆福              7500                  谢敏              500              罗聪              500              郭苏瑶              2500                  董佳华              2500              张燕丽              2500              郭峰              500                  秦聪              500              毛良玉              2500              郭美智              2500                  杨佳丽              2500              冉亚军              1500              徐飞燕              2500                  陈志林              1500              李晓彤              7500              杨涛              1500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  陈美桃              500              黄强              500              张晓华              1500                  高熙              2500              周秀              500              李连递              1500                  陈新平              2500              翁淑华              2500              王伟东              1500                  冯福钦              2500              吴长斌              1500              王军              500                  刘欣              7500              马鹏              1500              张立柱              500                  陈智慧              2500              蔡玲玲              7500              陈清朝              500                  朱浩源              2500              罗颜              2000              钟德宁              7500                  田育辉              2500              陈惠强              3000              王子玲              2500                  钟大禄              2500              丁凯乐              2500              周玉霞              2000                  韦政立              2000              张有              500              刘国乐              500                  杨涛              6000              张贵昌              2000              李茂盛              7500                  陆桂娟              1000              刘雪梅              2500              李社叶              2500                  寇建成              1500              王英涛              500              林建民              7500                  刘乐瑟              7500              李凤秋              2500              张飞              2500                  郭江艳              2500              向荣伟              500              孙光泽              1500                  马军              2500              李建玲              500              徐丽伟              500                  王东升              2500              赵海芹              2500              任更勤              1500                  钟小梅              2500              余宗兵              500              李正美              2500                  梁锡文              2500              茅小兵              1500              刘炜欣              500                  程岩森              500              邓芬              1500              卢远凤              1500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  姚小峰              500              皱维强              2500              戚伏泉              7500                  钟椿明              2500              朱建宝              7500              李佳              2500                  李应柱              2500              陈秀              2500              胡炳坤              2500                  丁国爱              500              李秀辉              2500              聂君荃              500                  陈伟              500              吴维兴              500              聂浩              500                  吴小茹              500              赵龙              2500              卢红              500                  汝杰              1500              曾寿递              500              吴海强              3500                  马英俊              500              王平              2500              吴泽峰              500                  孙同友              1500              陈斌杨              2500              肖雷雷              2500                  林秋常              1500              孟祥义              2500              林长发              500                  李能泉              1500              徐旭初              7500              陈祝平              2500                  韦卫群              2000              邓英彩              7500              王诗文              500                  王余兵              500              黄小利              7500              徐旭光              7500                  王清平              2500              李腾勇              1500              龙伟强              7500                  陈悟              7500              董颜通              2500              陈庆花              2500                  张锐              7500              高成              2500              林则灼              2500                  杨茂君              2500              李璐              500              王红卫              2500                  和治宇              500              鲁村武              7500              李泯              2500                  蹇小兰              2500              伊勇成              500              李敬学              7500                  叶红帅              7500              侯跃峰              2500              陈国强              7500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  解泽泯              1500              马晓棼              500              刘雪山              2500                  闫甜甜              2500              蒋贺              1500              黄瑞              500                  李晶晶              2500              赵丹              500              毕伟              1500                  万闫君              7500              涂静              500              孙超              500                  韩佩玲              2500              雷君萍              1500              杨丹丹              500                  王志              2500              刘军              500              刘雄              1500                  杜杨华              2500              姜正勋              500              金春辉              6000                  陈晶晶              500              张修国              500              胡景杰              2500                  鼓铧              500              谭进前              500              赖小凡              7500                  鲁嗣淡              2500              覃连寅              500              李丕锋              2500                  张迪              7500              刘红帅              2500              卢丽华              2500                  牟新春              500              丁冬              500              王杭波              2000                  蔺跃              7500              卢兆红              500              魏伟              500                  陈丽丽              2500              李志芳              1500              刘德喜              2500                  吴东成              2500              陈盟              500              宣淼海              7500                  葛森              7500              高凌燕              500              邓柳柳              1500                  张某3              2500              吴张赟              2500              张小军              2500                  徐敏              2500              柴保贞              500              李刚              500                  戴忠华              500              周东              500              高锦峰              2500                  周建              500              郭慧              500              张乌龙              2500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  周昌文              6500              杨伟军              7500              向文仁              500                  岳小伟              2500              傅为清              2500              杨挺              500                  胡玲玲              2500              叶峰              7500              康中兵              7500                  杨海红              2500              刘保安              500              钟林平              2500                  李艳青              500              柴俊英              2500              陈大亨              2500                  夏启淑              2500              陈历              2500              苏维刚              7500                  石海燕              2500              赵子仙              7500              李鲜              1500                  汪良意              2500              戴宁              2500              黄舒敏              2500                  诸亚楠              2500              繆晓芳              2500              李俊涛              500                  胡海擎              2500              杜吉涛              4500              何静              1500                  刘和谨              2500              马小康              2500              王果              500                  陆春梦              500              江毅              2500              王伟彦              7500                  钱薇              1500              岑非格              500              林伟生              2500                  杨旭玲              500              杨连钢              500              陈金东              500                  聂松              1500              赵德兵              1500              洗勤学              2000                  李占勋              1500              王远程              500              孙希刚              2500                  戴海林              2500              孙金玉              2500              孙向东              7500                  邱火发              1500              韦加远              500              孟令顺              2500                  马依努-卡地尔              2500              李相武              1500              冼勤学              500                  汪丹              2500              王维时              500              汉雄              500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  杨华              2500              吴文建              2500              李超              7500                  龚雨田              7500              刘欢              500              尚军红              2500                  李青凤              500              郑志煌              7500              孙志              7500                  李宏              2500              徐涛              2500              洪长顺              2500                  方暖              1500              王小峰              500              王鹏              2500                  李俊鹏              7500              勒喜停              2500              张兵              2500                  刘泽慧              1500              黄金祥              1500              黄似固              1500                  窦广义              2500              范喆              1500              张中宝              7500                  谢东国              500              张佳晨              2500              胡光辉              2500                  王本立              2500              胡泽燕              500              付松华              2500                  陈观清              500              刘庆峰              500              马进              500                  李波              7500              杨洪伟              1500              刘西意              500                  孙瑞兵              1500              周勇              500              杨明涛              2500                  王金刚              500              高亚钦              2500              王多胜              500                  李波              6000              田建军              2500              赵永岗              1500                  李春桃              2500              徐世界              500              吴灯华              500                  阳芳              500              李东伟              7500              王月琴              7500                  余龙              2500              张斌              7500              刘祥祥              1500                  杨鹏              1500              张俊连              1500              张京伟              500                  王俊勇              2500              姚玉洁              500              钟建华              500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  陈允强              500              蔡华              7500              廖水生              500                  吴娜娜              500              王一评              7500              郑液中              500                  沈晓红              7500              罗鹏              7500              李超              6000                  杨华文              500              罗龙龙              2500              刘运转              500                  张喜              1500              冯丽萍              7500              王启亮              500                  周梦倩              500              曾耀坤              2500              吴绍毅              500                  王婧              500              陆明              500              刘永              1500                  杨牧樽              500              廖怀东              7500              赵正英              500                  吴丽萍              2500              柯伟              2500              杨海军              7500                  张消波              500              李超              1500              傅惠锋              500                  刘冰              7500              陈婉彬              7500              何辉              500                  饶正肆              500              俞小云              500              李可              1500                  周琴              7500              高根              2500              杨世伟              500                  王龙飞              2500              徐菲              7500              杨伯海              500                  胡正强              2500              蒋军              7500              胡新福              2500                  蔡贵初              2500              徐福明              7500              王丽              500                  朱晶晶              500              魏尕平              1500              徐建武              500                  黄育强              500              吴丽霞              2500              严黎明              2500                  黄龙东              2500              杨小雪              2500              马二宁              2500                  林佛带              2500              欧国锋              2500              蔡文红              7500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  麻立军              1500              孟祥洁              2500              张秋兰              500                  徐国玉              7500              王康              500              蒙焕银              2500                  黄晓丽              2500              高换东              1500              吕智辉              1500                  郭传元              2500              包浩宇              500              曹令军              500                  高平              500              吴根              2500              张艳蕊              1500                  谭小文              2500              朱晓霞              2500              姚建宇              500                  郝彬              2500              陆阿包              500              李洪聪              2500                  陈启导              3000              姜永华              7500              张帅              500                  邓小敏              2500              陈虎              500              高志峰              500                  万素英              500              勒志刚              500              周栋梁              500                  卢明富              2500              马俊              500              张清木              2500                  苏林丰              1500              齐花红              7500              吴秀兵              2500                  王艳              500              陈勇              500              杜秋利              500                  陈佳莉              2500              李泽发              500              张瑜              7500                  季学意              7500              孙强强              2500              李韶海              500                  黄建新              2500              平加青              500              谢飞              1500                  陆福安              500              贾军侠              2500              许娟              1500                  王晓乐              7500              米泽华              2500              李照峰              2500                  谭平文              500              王君              2500              李禄祥              2500                  丁明才              500              钱浩登              2500              樊志英              500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  谢钰波              2500              班俊              7500              王纪显              2500                  陈某              500              孙佳悦              500              杨为勇              7500                  郭亚杰              500              李子林              2500              丁玉金              2500                  曾荣清              2500              刘明              2500              王井繁              7500                  兰振兴              500              修石林              2500              程文姬              1500                  杨敏              7500              胡勇              7500              王云朋              500                  李顺杰              2500              甘海敏              500              何仕丽              500                  王洪泉              1500              陈兆伟              500              张桔              2500                  常艳敏              7500              刘红军              500              滕云飞              500                  吴文杰              2500              刘滔              2500              刘宇锋              1500                  郭红              2500              陈亮              500              叶西              2500                  师志超              7500              余俊雷              2500              蒋波              500                  李文海              7500              尤春峰              500              唐桂美              2500                  沈红中              500              侯春利              500              刘燕              2500                  葛志香              7500              于清              500              肖德胜              2500                  翟利红              500              汪麒麟              2500              郭捷华              7500                  王峰              7500              安永清              7500              邵兵              2500                  杨莉娟              2500              尚腾腾              2500              王磊              2000                  黄志锋              1500              李华伟              500              倪雅峰              2500                  陈连丰              2500              王一蓬              7500              刘秋菊              2500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  刘爱东              2500              驼云峰              500              吴云边              500                  周丽平              7500              杨元飞              500              林玲              2500                  姚金利              500              汪才云              1500              杨茹              2500                  贺洪友              1500              张占伟              500              朱伟强              500                  刘铭宇              2500              李维宝              2500              温华奕              2500                  崔小龙              7500              汪霞              7500              黄建华              2500                  张杨磊              7500              孙树成              500              孙海东              500                  邓俊华              2500              李化超              500              金淑文              7500                  张国瑞              2500              彭杰              2500              高小明              500                  杜维              2500              原喜朋              500              强小雷              2500                  齐海龙              500              吴某              500              许玉庆              2500                  赵德匀              2500              梁念伟              1500              李建              500                  **蒙              500              晏艾中              2500              陆春荣              7500                  何军              7500              **              500              罗凯              500                  蔡敏华              2500              吴志发              1500              贾光珍              500                  高阳              2500              田甜              500              王国发              500                  高波              2500              张驰              500              李波              500                  胡成云              7500              卢夏萍              500              王文龙              500                  张久兵              500              蔺帅              500              多金林              500                  向曙光              500              王德平              500              王向华              1500                  被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）              被害人姓名              金额（元）                  杨世海              500              刘泽珍              500              陈春挴              2500                  朱雪伟              500              杨斌              2500              唐方科              1500                  冯浩              1500              黎少梅              2500              裴双起              2500                  王龙              2500              郭岩              2500              吴凯              2500                  许小勇              2500              陈洁              2500              杨胜刚              7500                  孙全飞              500              黄业冲              2500              余永斌              2500                  钟小虹              2500              李志伟              2500              卢庆官              500                  陈强              6000              吴军灵              500              张炳成              500                  刘波              2500              陈仕健              1500              陈真火              500                  杨滔              2500              吴君林              2000                                    附表2：被告人及违法所得金额            被告人姓名              违法所得金额（元）              是否退缴                  付一潇              30000              未退缴                  李朗              6000              未退缴                  王娟             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