河北省大名县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0425刑初357号 公诉机关河北省大名县人民检察院。 被告人刘俊杰，男，1975年9月13日出生，汉族，出生于河北省大名县，初中文化，农民，住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月7日被大名县公安局取保候审。 辩护人王岚岚，河北宏扬律师事务所律师。 辩护人王志林，安徽黄淮海律师事务所律师。 大名县人民检察院以大检二部刑诉（2019）31号起诉书指控被告人刘俊杰犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大名县人民检察院指派检察员刘洪震出庭支持公诉，被告人刘俊杰及其辩护人王岚岚、王志林到庭参加诉讼。现已审理终结。 大名县人民检察院指控：自2011年1月至2015年11月，被告人刘俊杰按照王文玲（在逃）的要求，并利用自己银行信贷员的身份，向周围村庄村民非法吸收存款。经河北华文会计师事务所有限公司审计，被告人刘俊杰共吸收存款8246440元，涉及群众160人，造成实际损失8185256元。公诉机关提交的证据有：书证户籍证明，银行流水等；被害人杨某1、杨某2等人的陈述；被告人刘俊杰的供述和辩解；河北华文会计师事务所审计报告等。公诉机关认为被告人刘俊杰非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人刘俊杰对指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人的辩护意见：1、被告人刘俊杰系投案自首，主观恶性较小，系初犯、偶犯，没有任何前科劣迹，且认罪态度较好，应酌定从轻或减轻处罚。2、被告人刘俊杰在本案中系从犯，参与非法吸收共三人，被告人刘俊杰在本案中起到作用是最小的，影响也是最小的，应依法认定为从犯。 经审理查明，自2011年1月至2015年11月，被告人刘俊杰按照王文玲（在逃）的要求，利用自己银行信贷员的身份，向周围村庄村民非法吸收存款。经河北华文会计师事务所有限公司审计，被告人刘俊杰共吸收存款8，246，440元，涉及群众160人，造成实际损失8，185，256元。 被告人刘俊杰犯罪后，于2018年9月7日自动投案，如实供述自己的罪行。 上述事实，公诉机关向法庭宣读出示了下列证据，经法庭质证，本院予以确认。 1、书证被告人刘俊杰户籍证明，到案经过，表现证明，党员信息协查函（系中共党员），银行账户流水等在卷佐证。 2、被害人杨某1的陈述，2012年左右，我去刘俊杰家找他想存钱。刘俊杰就对我口头宣传，问我是否把钱存到大名县孙甘店供销社马牧地服务站，这地方利息高，月利息8厘5，还说存到那里钱有保障，什么时候用什么时候取。我就同意了。自2012年以来，我以我丈夫刘延强的名义在刘俊杰处存了2笔钱，共计40000元。每笔20000元。每存一笔钱刘俊杰给我开具一张红色的大名县农村合作基金存款单，存款周期为一年，月息8厘5，存款凭证上盖有大名县孙甘店供销社马牧地综合服务站的章和刘俊杰的手章，正上方印有大名县农村合作基金存款单，右上角有凭证编号。2016年以后，我找刘俊杰取钱他都说没钱，后来到刘俊杰处换条，直到2016年9月份，存款到期后我去找刘俊杰换条，刘俊杰给我换了一张2016年9月5日存款22200元，凭证编号0000143的存款单；这是我存的20000元钱加上利息一共22200元。2018年8月20日，我的另一张20000元存款到期了，我去找刘俊杰换条，刘俊杰给我换了一张2018年8月20日存款27230元，凭证编号0001060的存款单；这是我存的20000元钱加上利息一共27230元。存钱到期后刘俊杰都给我开一张单据“存款单”，存款周期为一年，月息8厘5，存款凭证上盖有大名县孙甘店供销社马牧地综合服务站的章和刘俊杰个人的手章，上面中间印有大名县农村合作基金存款单，右上角有凭证编号。 3、被害人杨某2等159人陈述与被害人杨某1的陈述基本一致。 4、被告人刘俊杰的供述，2010年或2011年的时候，具体时间我记不清了，孙甘店乡马牧地村的王文玲找到我，许诺我吸收周边群众的存款后存放在她那里，她给我1分的利息。因为我一直是我村的信用社信贷员，有这个渠道，我就以8厘5的利息吸收周边村民的存款，村民把钱存到我这里后，我转交给王文玲，王文玲提供给我空白存款凭证，我使用她的空白凭证把村民放在我这里的每一笔钱都登记上了。这之后如果有村民找我要钱，我就给王文玲说，王文玲就会给我钱。到2015年10月2日的时候，我再给王文玲要钱时，王文玲就不给我钱了，但还有村民陆续给我要钱，因为钱是从我这经手的，我就把要钱村民的存款凭证重新换了，把利息给他们。有多少人往我这存钱我记不清楚了，但截止到2015年10月2日，周边村民存在我这里的钱大约有700多万，再往后就没有人往我这里放钱了。 5、河北华文会计师事务所华文专审字（2019）第238号审计报告在卷佐证。证明刘俊杰吸收公众存款涉及160人，金额人民币8，246，440元，已支付本金人民币61，184元，造成群众实际损失人民币8，185，256元。 6、还款被害人612张证明条，共计人民币277，300元在卷佐证。 本院认为，被告人刘俊杰违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人刘俊杰犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，指控罪名成立。辩护人辩称被告人刘俊杰系自动投案，如实供述自己犯罪的事实，建议对被告人刘俊杰从轻处罚的辩护意见，经查，属实，本院予以采纳。辩护人提出被告人刘俊杰在本案中系从犯，经查，不符合从犯的构成要件，本院不予采纳。综上，根据被告人刘俊杰的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下： 被告人刘俊杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月10日起至2024年7月9日止。罚金于判决生效后第二日起十日内上缴国库。） 二、责令被告人刘俊杰退赔160名集资参与人人民币8，185，256元。集资参与人名单附后。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  罗玉民 人民陪审员  刘彦花 人民陪审员  李忠军 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  郑方方 附相关法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。