文书内容黑龙江省哈尔滨市道外区人民法院刑 事 判 决 书(2019)黑0104刑初497号公诉机关黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院。被告人郑元海，男，汉族，1988年4月24日出生于黑龙江省哈尔滨市，大学文化，系善林（上海）金融信息服务有限公司哈尔滨大新街分公司大团队经理，户籍地黑龙江省香坊区，现住黑龙江省哈尔滨市香坊区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月8日被刑事拘留，同年5月10日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市道外区看守所。辩护人于长有，黑龙江开元律师事务所律师。黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院以哈外检刑诉[2019]383号起诉书指控被告人郑元海犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月20日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年11月28日公开开庭进行了审理，黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院指派检察员葛馨宇出庭支持公诉，郑元海及辩护人于长有到庭参加诉讼。经合议庭评议，现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市道外区人民检察院指控，被告人郑元海于2014年9月1日加入善林（上海）金融信息服务有限公司哈尔滨大新街分公司（以下简称善林公司大新街分公司）任理财顾问、团队经理、大团队经理。被告人郑元海在善林公司大新街分公司工作期间本人及其领导的团队销售“鑫月盈”、“鑫季丰”、“双季某”等P2P理财产品，以高额回报率为诱饵，在哈尔滨市通过传单、广告等方式向社会公众进行宣传，向社会不特定人群非法吸收公众存款，进行非法吸收公众存款活动，吸收孙某1等32人存款共计人民币35,010,000.00元，已返还存款本金人民币23,430,000.00元、利息人民币622,630.17元，造成损失共计人民币10,957,369.83元。被告人郑元海在其任职期间，赚取工资、奖金及提成共计人民币421,854.53元。针对上述指控，公诉机关提供了案件来源、到案经过、被告人户籍证明及现实表现、工商局档案复印件、中国证券投资基金业协会情况说明、中国证券监督管理委员会上海监管局文件、合同复印件、银行交易明细、黑龙江晨旭会计师事务所有限公司司法鉴定意见书、被害人陈述、被告人供述和辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人郑元海的行为构成非法吸收公众存款罪，提请依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定予以惩处。被告人郑元海对公诉机关指控的事实无异议，无辩解。其辩护人提出，本案应认定为单位犯罪，被告人为从犯，且如实交代了自己的犯罪事实，可从轻处罚，建议适用缓刑。经审理查明，善林（上海）金融信息服务有限公司哈尔滨大新街分公司未经有关部门批准，通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式，承诺高额年化收益，在哈尔滨市通过传单、广告等方式向社会公众进行宣传，向社会不特定人群非法吸收公众存款，通过销售理财产品向社会不特定公众吸收资金，以高额回报率为诱饵，进行非法吸收公众存款活动。被告人郑元海于2014年9月加入该公司，先后任理财顾问，团队经理，在该公司负责人李某2领导下，自己及率领团队共吸收孙某1等32人存款共计人民币35,010,000.00元，已返还存款本金人民币23,430,000.00元、利息人民币622,630.17元，造成损失共计人民币10,957,369.83元。被告人郑元海在其任职期间，赚取工资、奖金及提成共计人民币421,854.53元。经侦查，公安机关于2019年4月8日在黑龙江省哈尔滨市将被告人郑元海抓获。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：一、案件来源、到案经过；二、被告人郑元海的户籍证明及现实表现；三、中国证券投资基金业协会于2018年11月29日出具的关于李某2、郑元海等20名犯罪嫌疑人基金从业资格相关情况的说明；四、中国证券监督管理委员会上海监管局出具的关于反馈善林（上海）金融信息服务有限公司相关情况的函；五、工商局档案复印件；六、哈尔滨市公安局道外分局经济犯罪侦查大队工作情况说明；七、辨认笔录；八、被害人身份证复印件、善林公司投资人信息登记表、投资信息明细表、《出借咨询与管理服务协议》、银行卡复印件、银行交易明细；九、黑龙江晨旭会计师事务所有限公司司法鉴定意见书补正书；十、证人李某2、衡某、周某、杜某、姬某、汪某、张某5、阎某、孙某2的证言；十一、被害人鲍某、关某、张某1、焉群镇、田某、张某2、娄某、马某、彦丰娜、安某、吴某、刘某1、徐某1、王某1、陈某、金某、李某1、刘某2、那某、石某、孙某1、王某2、王某3、王某4、王某5、徐某2、张某3、张某4、郑某、曹某等人的陈述；十二、被告人郑元海的供述和辩解。本院认为，被告人郑元海违反法律规定，未经有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立。善林公司大新街分公司系善林（上海）金融信息股份有限公司为进行违法犯罪活动而设立，其本身并无任何实际经营的项目，故本案不应认定为单位犯罪，对于被告人辩护人提出的本案应系单位犯罪的辩护意见不予采纳。本案系共同犯罪，郑元海作为善林公司大新街分公司负责人李某2任用的大团队经理，按善林公司及李某2的指示领导从事非法吸收公众存款行为，在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯，予以从轻处罚，被告人辩护人提出系从犯的辩护意见本院予以采纳。被告人到案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚，对被告人辩护人就此提出的辩护意见予以采纳。被告人非法所得应予追缴。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑元海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月8日起至2022年4月7日止。罚金于本判决生效后十日内交纳，上缴国库）。二、被告人郑元海非法所得人民币421,854.53元，予以追缴，依法按比例返还被害人。剩余赃款，责令被告人郑元海在其参与非法吸收公众存款范围内与其他涉案人员共同退赔本案集资参与人（集资参与人名单及损失数额详见附表）。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  孔令江人民陪审员  吴文雅人民陪审员  贾新艳二〇一九年十二月二十六日书 记 员  岳 影集资参与人名单            序号              姓名              损失金额（单位：元）              身份证号码                  1              鲍鹏              267600.04              230104197701040316                  2              关壮              500000                                3              张宝平              1780500              230105194006091010                  4              焉群镇              1500000              231027195303020313                  5              田秀荣              100000                                6              张宝宪              936500                                7              娄晓春              477200.02                                8              马玉芝              310420                                9              彦丰娜              181300                                10              安成杰              57165              232325197011220421                  11              吴其英              44000                                12              刘桂琴              55200                                13              徐维仁              229540                                14              王毓钧              50000                                15              孙婧              1891535              230381199102200029                  16              陈桂金              20000                                17              金健              260900.03                                18              李斌              65680.08              230107197506122633                  19              刘淑梅              20000                                20              那斌              70000                                21              石亚茹              100000                                22              孙丽              117810              230106196302280460                  23              汪靖              59730              230183199001191225                  24              王晋友              500000                                25              王静              177560                                26              王艺凝              100000                                27              王玉萍              20000                                28              徐森林              350000                                29              张琛              39229.66                                30              张鑫              488000                                31              郑菀如              187950