广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0606刑初3095号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人黄美字，女，1984年9月9日出生，壮族，小学文化，无业，户籍地广西壮族自治区河池市金城江区************。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月16日被羁押，同日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。指定辩护人曾焕南，广东桂顺律师事务所律师。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检刑诉[2019]3026号起诉书指控被告人黄美字犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月30日以简易程序向本院提起公诉。本院于2019年11月18日转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员刘海燕、邓洪基，检察官助理梁俊健出庭支持公诉，被告人黄美字及其辩护人曾焕南到庭参加诉讼。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，2018年10月中旬，同案犯张某1（另案处理）从朋友张某（另案处理）处得知，利用他人身份证，冒用他人身份到银行开办银行卡出售可以获利，张某将约30张身份证暂存到张某1处，至2018年10月30日，张某因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被公安机关刑事拘留。后张某1与“阿龙”（身份不明）协商，约定以每张人民币800元（以下币种同）的价格将骗领的银行卡出售给“阿龙”。2018年11月初，张某1与张某的亲戚覃某（在逃）计划从广西河池市到广东骗领信用卡，覃某以每天300元的费用安排其叔叔专门驾驶小汽车负责接送，张某1以每骗领一张银行卡给300元好处费拉被告人黄美字、刘某（另案处理）和覃某1（在逃）入伙到广东骗领银行卡。2018年11月下旬，张某1先后在顺德农商银行均安宏安支行、顺德农商银行凌溪分理处冒用罗某、邓某的身份证骗领了2张银行卡（含U盾、密码）；刘某一共在均安镇的顺德农商银行冒用三人身份骗领了2张银行卡（含U盾、密码）；黄美字冒用十人身份骗领了10张银行卡（含U盾、密码）；覃某1冒用二人身份骗领了2张银行卡。张某1把骗领的银行卡卖给“阿龙”，共获利11200元。2018年11月29日，刘某被公安民警现场抓获，于是覃某的叔叔驾车将张某1、黄美字、覃某1送回广西河池市。2019年7月16日，黄美字在广西河池市金城区********被民警抓获。针对以上指控的犯罪事实，公诉机关提交了下列证据予以证明：抓获经过，被告人黄美字的供述，证人张某1、刘某、欧阳某、张某、欧阳某2、欧阳某3、陈某、李某、朱某、欧阳某4、欧阳某5、何某、郑某、李某1、欧阳某6、麦某、何某1、何某2、欧阳某7、欧阳某8、杜某、胡某、王某、邓某、聂某、张某2的证言，相关辨认及指认笔录，搜查笔录、扣押笔录，接受证据材料清单、扣押清单、移交涉案财物清单、处理物品清单，顺德农商银行卡开户资料及交易记录，户籍证明，现场勘验笔录及照片，公安机关出具的情况说明，顺德农商银行视频监控录像等。公诉机关据此认为，被告人黄美字无视国家法律，结伙使用虚假的身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。因被告人黄美字认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人黄美字有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。被告人黄美字辩称每骗领一张银行卡张某1给其150元好处费，案发后其独自回广西河池，并非由覃某的叔叔驾车送回去的，对公诉机关指控的其他犯罪事实、证据、罪名及量刑建议均无异议，请求对其适用缓刑。被告人黄美字在值班律师在场的情况下自愿签署《认罪认罚具结书》。被告人黄美字的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，发表如下辩护意见：1.黄美字如实供述自己的罪行，认罪态度好，签署《认罪认罚具结书》并当庭自愿认罪；2.黄美字愿意主动积极交纳罚金以及愿意退赃；3.黄美字文化程度不高，对法律知识的认识和自己的行为导致的法律后果认识有限；4.黄美字系初犯；5.黄美字在本案中是受主犯张某1的教唆诱惑才冒用身份证骗领银行卡，在共同犯罪中所起的所用较小，起辅助作用，是从犯。综上，请求对黄美字从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，公诉机关指控的事实中除张某1以每骗领一张银行卡给150元好处费拉被告人黄美字入伙到广东骗领银行卡，而非起诉书指控的300元好处费，以及案发后被告人黄美字是独自坐长途客车回广西河池而非由覃某的叔叔驾车送回去，本院予以纠正外，指控被告人黄美字犯妨害信用卡管理罪的其他事实清楚，证据确实充分，并经当庭质证，本院予以确认。对被告人黄美字提出的辩解意见，经查，公诉机关指控被告人黄美字每骗领一张银行卡可获得300元好处费以及覃某的叔叔驾车将张某1、黄美字、覃某1送回广西河池市的事实，仅有证人张某1的证言予以证实，无其他证据印证，而被告人黄美字一直稳定供述张某1承诺包吃包住每骗领一张银行卡给她150元好处费，之后每交一张银行卡和U盾给张某1均获得150元；案发之后，其独自坐长途客车回家乡广西河池。鉴于证人张某1的证言与被告人黄美字的供述为一对一证据，根据存疑有利于被告人的原则，对被告人黄美字的辩解意见予以采纳，相应，对公诉机关指控的相关内容，本院予以纠正。本院认为，被告人黄美字无视国家法律，使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，妨害信用卡管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人黄美字犯妨害信用卡管理罪，罪名成立。被告人黄美字受他人纠合参与犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法予以减轻处罚。被告人黄美字归案后如实供述其罪行，自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人黄美字的辩护人所提的第1、4、5点辩护意见有理，本院均予以采纳；第2点辩护意见，因被告人黄美字尚未退赃，故不作为量刑情节予以考虑，且缴纳罚金并非量刑情节，对该点辩护意见，本院不予采纳；第3点辩护意见与本案的定罪量刑没有关联性，本院不予采纳。公诉机关所提量刑建议，与被告人黄美字的罪责相适应，本院予以采纳。综合考虑被告人黄美字的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，对其不宜适用缓刑，故对被告人黄美字及其辩护人提出的适用缓刑的意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项的规定，判决如下：被告人黄美字犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2021年1月15日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴瑞青审 判 员  李婵娟人民陪审员  王望明二〇一九年十二月十九日书 记 员  肖 雯附相关的法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。