福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初3123号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人徐国平，男，1986年8月8日出生，汉族，初中文化，务工，住湖南省衡阳市南岳区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月24日被抓获并临时羁押于广州市花都区看守所，2019年5月28日被刑事拘留，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年7月3日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人郑锦铃，北京盈科（泉州）律师事务所律师。 被告人叶应杰，男，1993年8月27日出生，汉族，高中文化，务工，住四川省泸州市泸县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月25日被抓获并临时羁押于广州市花都区看守所，2019年5月27日被刑事拘留，因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年7月3日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人黄淑芬，福建秦剑律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2019]2485号起诉书指控被告人徐国平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人叶应杰犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月4日向本院提起公诉并建议适用简易程序，因有不宜适用简易程序的情形，于2019年12月12日转为普通程序审理，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员叶贻峰出庭支持公诉。被告人徐国平及辩护人郑锦铃、被告人叶应杰及辩护人黄淑芬均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年3月，被告人徐国平在明知他人将银行卡用于违法犯罪活动转移资金的情况下，在广东省广州市向被告人叶应杰出售中国银行卡（尾号4041）、农业银行卡、工商银行卡及建设银行卡共4张，后被告人叶应杰将上述银行卡溢价出售给“阿飞”（另案处理）。2019年4月4日，冯某在晋江市，被人以冒充好友需要交飞机票钱款的方式，诈骗走人民币（币种，下同）49600元，上述赃款先转入王春尾号8605的平安银行卡，后其中15027元转入被告人徐国平的上述中国银行卡。2019年5月24日，被告人徐国平在广东省广州市公安局花都区分局狮岭派出所被抓获；2019年5月25日9时许，被告人叶应杰在广东省广州市XX网吧被抓获。 公诉机关提供证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录及照片等证据以支持其指控，认为被告人徐国平明知是犯罪所得而予以窝藏，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任；被告人叶应杰收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人徐国平、叶应杰归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人徐国平、叶应杰自愿认罪认罚，建议对被告人徐国平在有期徒刑六个月至一年的幅度内判处刑罚，并处罚金，对被告人叶应杰在有期徒刑一年九个月至二年三个月的幅度内判处刑罚，并处罚金。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第三百一十二条第一款、第六十七条第三款之规定予以判处。 被告人徐国平对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人徐国平的辩护人提出如下辩护意见：1.预交罚金且退出违法所得；2.坦白及认罪认罚；3.初犯。综上，建议对徐国平判处有期徒刑七个月。 被告人叶应杰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人叶应杰的辩护人提出如下辩护意见：1.坦白及认罪认罚；2.初犯。建议从轻处罚。 经审理查明： 2019年3月，被告人徐国平在明知他人将银行卡用于违法犯罪活动转移资金的情况下，在广东省广州市向被告人叶应杰出售中国银行卡（尾号4041）、农业银行卡、工商银行卡及建设银行卡共4张，从中非法获利1500元，后被告人叶应杰将上述银行卡溢价出售给他人（另案处理），从中非法获利400元。2019年4月4日，冯某在晋江市，被人以冒充好友需要交飞机票钱款的方式，诈骗走49600元，上述赃款先转入王春尾号8605的平安银行卡，后其中15027元转入被告人徐国平的上述中国银行卡。 2019年5月24日，被告人徐国平在广东省广州市公安局花都区分局狮岭派出所被抓获。2019年5月25日9时许，被告人叶应杰在广东省广州市XX网吧被抓获。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人冯某的证言、通话记录、ＱＱ聊天记录、微信转账记录、资金流向图，综合证实2019年4月4日，其在晋江市被人以冒充好友需要交飞机票钱款为由诈骗走49600元。 2.抓获及破案经过、出所登记表，证实本案的侦破及二被告人的归案过程。 3.户籍证明，证实二被告人的身份情况。 4.违法犯罪记录查询情况说明，证实二被告人无前科劣迹情况。 5.客户信息资料、银行交易记录、业务凭证，证实涉案银行卡的基本信息。 6.被告人徐国平的供述、辨认笔录及照片，其对起诉书指控的犯罪事实均供述在案，并对同案人叶应杰进行指认。 7.被告人叶应杰的供述、辨认笔录及照片，其对起诉书指控的犯罪事实均供述在案，并对同案人徐国平进行指认。 本院认为，被告人徐国平的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,被告人叶应杰的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人徐国平、叶应杰归案后如实供述自己的罪行且认罪认罚，予以从轻处罚；被告人徐国平庭后向本院预交罚金3000元并退出违法所得1500元，对其予以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人徐国平的辩护人提出坦白及认罪认罚、预交罚金且退出违法所得、初犯等辩护意见，予以采纳；被告人叶应杰提出坦白及认罪认罚、初犯的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人徐国平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月24日起至2019年12月23日止。罚金已向本院缴纳。） 二、被告人叶应杰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月25日起至2021年5月24日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 三、被告人徐国平向本院退出的违法所得人民币1500元，予以没收并上缴国库。 四、追缴被告人叶应杰违法所得人民币400元，予以没收并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  黄小燕 人民陪审员  章生辉 人民陪审员  王诗璇 二〇一九年十二月二十三日 法官 助理  陈晓颖 书 记 员  林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －6－ －7－