福建省厦门市思明区人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）闽0203民初21252号 原告：李少云，女，1958年6月18日出生，汉族，住福建省厦门市思明区。 委托诉讼代理人：李建龙、张贤美，上海锦天城（厦门）律师事务所律师。 被告：湖南中北大医疗管理有限公司，住所地湖南省长沙市天心区劳动西路289号嘉盛商务广场1702房，统一社会信用代码91430100MA4L438UX7。 法定代表人：杨春林，执行董事。 被告：广东安星财富管理有限公司，住所地广东省东莞市南城街道胜和社区体育路2号鸿禧中心A区41，统一社会信用代码91441900084521347H。 法定代表人：冯倩，董事长。 被告：何昀泽，男，1974年4月23日出生，汉族，住湖南省常德市武陵区。 被告：中泽安星投资控股（湖南）有限公司，住所地长沙市天心区劳动西路289号嘉盛商务广场1701，统一社会信用代码914301030964200414。 法定代表人：何昀泽，执行董事。 四被告共同委托诉讼代理人：赵欣晨，湖南吟正律师事务所律师。 原告李少云与被告湖南中北大医疗管理有限公司（以下简称中北大公司）、广东安星财富管理有限公司（以下简称广东安星公司）、何昀泽、中泽安星投资控股（湖南）有限公司（以下简称中泽安星公司）借款合同纠纷一案，本院于2019年9月26日立案后，依法进行审理。 李少云向本院提出诉讼请求：1、判令中北大公司立即偿还借款本金人民币20万元以及尚欠的利息13699元；2、判令中北大公司支付自2019年9月16日起至借款还清之日止的资金占用费（按年化收益率8.2％计算）；3、判令中北大公司赔偿李少云因其违约而遭受的全部损失（包括但不限于律师费8000元以及为实现债权产生的费用、差旅费、保全担保费用等）；以上1-3项暂计221699元4、判令广东安星公司对中北大公司的上述借款本息、资金占用费等债务承担共同还款责任；5、判令何昀泽对中北大公司的上述借款本息、资金占用费等债务承担连带清偿责任；6、判令中泽安星公司对中北大公司的上述借款本金债务承担共同还款责任。事实和理由：2018年3月12日，李少云与中北大公司、广东安星公司在厦门市思明区份《借款合同》编号ＳＱ000048，合同约定李少云同意出借20万元给中北大公司，用于“中北大医疗心血管专科系列项目”。借款期限为2018年3月16日起至2019年3月15日止；月息为1833（年化收益为11%）。李少云借款本金来源于其在另一项目（合同编号Ｃ1000377）于2018年3月15日到期未赎回的投资资金20万元。合同编号Ｃ1000377投资资金则来源于合同编号Ｃ00000109投资到期未赎回续投的资金。本案借款合同（编号ＳＱ000048）到期后，中北大公司未支付借款本金20万元及欠付5499元利息。之后李少云和中北大公司、广东安星公司签订一份《补充协议》，三方约定借款期限延至2019年9月15日，延期期间收益按年化收益率8.2%计算，到期支付，其他条款不变。《借款合同》及《补充协议》到期后中北大公司未依约返还借款并拖欠利息13699元。李少云和其他人催讨债务过程中发现，何昀泽既是中北大公司的大股东、实际控制人，也是广东安星公司的大股东、实际控制人中泽安星公司的全资股东。何昀泽控股中泽安星关联企业以广东安星公司为居间方，向社会公众借入大量资金，广东安星公司在明知中北大不具备还款能力等情况下仍撮合李少云签订合同，使李少云的资金安全面临重大明显。2019年4月20日、4月22日，广东安星公司、何昀泽分别出具《承诺函》、《兑付公告》、《投资兑付展期说明》等文件。广东安星公司在《兑付公告》明确承诺将于2019年5月至12月期间兑付客户本金及收益。何昀泽在《承诺函》中明确承诺对广东安星公司的出借人所出借的本息承担连带责任。2019年6月10日，中泽安星公司向出借人出具《兑付规划承诺书》，承诺向广东安星公司的债权人兑付，优先保本兑付。因此中北大公司、广东安星公司、中泽安星公司应当共同向李少云还款，何昀泽应当对讼争借款承担连带清偿责任。为维护自身合法权益，李少云诉至本院。 中北大公司辩称，中北大公司对李少云主张的投资本金20万元予以认可。但根据《借款合同》的约定，双方并未约定利息，而是约定了预期收益，中北大公司在签约前已明知该项目风险，故讼争合同名为借款，实为投资。李少云要求中北大公司在合同期限内支付收益应得到支持，但对于合同到期之后利息的请求，无事实及法律依据。且李少云主张的律师费不属于其维权的必要费用，属于扩大损失，不应予以支持。 广东安星公司辩称，广东安星公司作为本案居间方，并非本案款项使用人或担保人，无需承担还款责任，李少云要求广东安星公司承担连带付款责任无事实、法律依据，应当依法驳回李少云该项诉讼请求。广东安星公司承诺购买债权不等同于同意对该笔投资款承担共同还款责任。且李少云应依合同的约定支付账户管理费2550元，用于抵扣应付的本金。 何昀泽辩称，李少云并非出借款项给何昀泽，何昀泽出具的该份承诺函与本案无关，何昀泽无需对本案承担还款责任。 中泽安星公司辩称，兑付规划承诺书显示中泽安星公司并未向债权人作出还款的承诺，李少云要求中泽安星公司承担还款责任无事实、法律依据。 经查，2018年3月12日，李少云（出借方）与中北大公司（借款方）、广东安星公司（居间方）签订一份《借款合同》（合同编号SQ000048），约定李少云以自有合法资金向借款方中北大公司提供借款，对相关借款方享有相应的债权，款项用于“中北大医疗心血管专科系列项目”，出借本金20万元，出借期限12个月，自2018年3月16日起至2019年3月15日止。合同约定预期年化收益率为11%，自李少云支付出借本金对价之日起计算，每月预期收益1833元，预期总收益22000元；中北大公司按月付息。若债务到期，中北大公司未按时足额履行还款义务的，广东安星公司应依约协助进行资产处置。如因中北大公司违约导致李少云预期收益和到期出借本金未能按照合同约定到账时间收回时，超过七个工作日的，广东安星公司应依约协助进行资产处置，协助李少云回收剩余出借本金和预期收益。任何一方违反本合同约定，使得本合同的全部或部分不能履行，均应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的全部损失（包括由此产生的诉讼费、律师费、公证费、评估费、保全费用、拍卖费和强制执行费用）。广东安星公司曾于2019年4月发出《兑付公告》，声称为按计划、有序解决投资用户回款问题，对公司“投资人”到期本金如何兑付进行分阶段、按比例安排。 2016年6月16日，李少云在广东安星公司的居间撮合下，与案外人张化签订了《湖南溪谷梁山生态农业旅游项目债权转让及服务合同》（合同编号C00000109），受让债权金额为30万元。同日，李少云向广东安星公司刷卡支付30万元。2016年12月7日，李少云与广东安星公司签订《续投补充协议》，并在广东安星公司的居间撮合下，与张化签订了《湖南常德城市化进程中泽智府（首尔广场）二期P2C债权转让及服务合同》（合同编号C1000377），受让债权金额为30万元。 另查，中北大公司股东有4人，其中何昀泽持股比例为60%。广东安星公司监事为何昀泽，股东有中泽安星公司，持股比例为69%、冯倩，持股比例为31%。中泽安星公司股东为何昀泽，持股比例为100%。本院今年以来受理涉及广东安星公司及与其有关联关系的借款方系列民间借贷纠纷案件共计66件，涉案金额高达14522772元。该系列案件中原告均系不特定的社会公众。 本院认为，本案讼争的《借款合同》明确约定李少云以自有合法资金向借款方中北大公司提供借款，对相关借款方享有相应的债权，故本案李少云与中北大公司之间存在借贷关系。虽然广东安星公司主张其在讼争的借款合同中仅系居间方，但经查其与涉系列案件中的所有借款方均存在关联关系，且讼争借款的收款人为广东安星公司。广东安星公司通过与其关联的公司向社会不特定对象大量吸收存款，数额较大，其行为已涉嫌经济犯罪，不属于民事诉讼的受理范围，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”故本案应裁定驳回起诉，移送公安机关，通过公安机关侦查是否构成犯罪，如经法定程序认定不构成犯罪，可再行寻求民事诉讼程序救济。据此，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款规定，裁定如下： 驳回李少云的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省厦门市中级人民法院。 审 判 员 （ 曾 臻 ） 二〇一九年十二月十日 法官 助理  （梁安然） 书 记 员  （吴腾金） 代书记员（ 张 莉 芬 ） 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第五条第一款人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条第一款第（三）项裁定适用于下列范围： …… （三）驳回起诉； 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》 第二百零八条第三款立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。