湖北省鄂州市鄂城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0704刑初115号公诉机关湖北省鄂州市鄂城区人民检察院。被告人张伟玲，女，1967年7月1日出生于安徽省阜阳市，汉族，大专文化，善林（上海）商务咨询有限公司鄂州滨湖南路分公司负责人，住鄂州市（户籍地鄂州市）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月24日被鄂州市公安局鄂城区分局刑事拘留，2018年6月29日被逮捕。现羁押于鄂州市第一看守所。辩护人黄志豪，湖北瀛博律师事务所律师。鄂州市鄂城区人民检察院以鄂城检公诉刑诉（2019）102号起诉书指控被告人张伟玲犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月14日向本院提起公诉。本院受理后，于2019年3月29日裁定本案中止审理，2019年12月10日裁定恢复审理。本院依法组成合议庭，于2019年12月13日召开了庭前会议，2019年12月19日公开开庭进行了审理。鄂州市鄂城区人民检察院指派检察员董洁琼出庭支持公诉，被告人张伟玲及辩护人黄志豪到庭参加诉讼。现已审理终结。鄂州市鄂城区人民检察院指控：2015年9月，被告人张伟玲进入善林（上海）金融信息服务有限公司（另案处理），在该公司位于鄂州的门店从事金融理财产品销售等工作。2016年8月8日，根据善林（上海）金融信息服务有限公司的安排，张伟玲在鄂州注册登记善林（上海）商务咨询有限公司鄂州滨湖南路分公司（以下简称鄂州分公司），由张伟玲担任鄂州分公司的负责人。张伟玲在担任鄂州分公司负责人期间，大力发展团队经理公开招聘发展业务人员，违反国家政策，以高利息、高回报为诱饵，通过电视、网络媒体、发放宣传单、业务员口口相传等方式向社会上不特定公众公开进行虚假宣传，以出售该公司所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“双季某1”、“双季某2”、“鑫年丰”、“月月盈”、“双年丰”、“亿宝贷”、“政信通”、“年年涨”等金融理财产品为依托，非法吸收公众资金人民币8442.6322万元，所吸收资金全部进入善林（上海）金融信息服务有限公司相关账户。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人张伟玲身为善林（上海）商务咨询有限公司鄂州滨湖南路分公司负责人，违反国家金融管理规定，采取承诺高息等方式向社会不特定公众非法吸收资金，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议判处其四年六个月以上六年六个月以下有期徒刑并处罚金。被告人张伟玲提出辩解意见：其对公诉机关的指控，自愿认罪。其于2017年初才任分公司负责人，自己也把家里的钱都存进去了。其只是打工者，钱也没拿，请求从轻处理。其辩护人提出辩护意见：本案所吸收的资金全部进入上级公司账户，应为单位犯罪。鄂州分公司不构成单位犯罪主体，张伟玲只能作为上级公司的其他直接责任人员承担刑事责任，其所在分公司没有通过电视和网络进行宣传。张伟玲主观恶性小，在犯罪中起次要作用，应认定为从犯；其在主动返回鄂州市途中被抓获，归案后如实交代犯罪事实，应认定为自首。建议在一年十个月有期徒刑以下对其量刑。经审理查明：2013年，周某（另案处理）成立善林（上海）金融信息服务有限公司（另案处理）。后该公司开展销售“季某3”、“双季某1”、“年年涨”等金融理财产品。2015年9月，被告人张伟玲进入该公司设置在鄂州市的门店销售金融理财产品。2016年8月，该公司在鄂州市注册成立善林（上海）商务咨询有限公司鄂州滨湖南路分公司，登记张伟玲为负责人。2017年年初，张伟玲正式担任鄂州分公司负责人。张伟玲在任职期间，违反国家金融管理规定，以出借资金的“预期年化收益率”为诱饵，采取业务员口口相传、发传单、展示宣传彩页、推介互联网平台和手机APP平台等方式对外进行虚假宣传，通过以善林（上海）金融信息服务有限公司及相关公司名义与资金出借人签订“借款协议”、“出借人服务协议”、“债权转让协议”等形式，销售“鑫月盈”、“鑫季丰”、“双季某1”、“双季某2”、“鑫年丰”、“月月盈”、“双年丰”、“亿宝贷”、“政信通”、“年年涨”等金融理财产品，非法吸收严某等500余人的资金共计84426322元。上述资金进入善林（上海）金融信息服务有限公司相关账户，基本未予兑付。2018年4月9日，上海市公安局浦东分局对善林（上海）金融信息服务有限公司周某等人涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2018年5月23日，鄂州市公安局鄂城区分局对张伟玲涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。次日，张伟玲在从北京市返回鄂州市途中被公安机关抓获。上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.立案决定书、抓获经过（说明）。证明：2018年4月9日，上海市公安局浦东分局对善林（上海）金融信息服务有限公司周某等人非法吸收公众存款立案侦查。2018年5月23日，鄂州市公安局鄂城区分局对张伟玲涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。次日，张伟玲在从北京市返回鄂州市途中被公安机关抓获。2.公安机关出具的报案情况说明、报案人员及金额统计表；严某等人提供的“借款协议”、“出借人服务协议”、“出借咨询与管理服务协议”、“债权转让协议”、收条、转账凭证等；证人严某等人的证言。证明：张伟玲及鄂州分公司以出借资金的“预期年化收益率”为诱饵，通过宣传、销售上述善林金融理财产品，非法吸收严某等598人的资金共计84426322元，基本未予兑付。3.司法会计鉴定意见书。证明：湖北今朝会计师事务有限公司根据鄂州市公安局鄂城区分局提供的在案证据材料，以及通过经侦情报导侦工作平台下载的由上海市公安局浦东分局从善林（上海）金融信息服务有限公司后台服务器中查获的交易数据，经分析认为，张伟玲在任职鄂州分公司负责人期间非法吸收公众存款金额为87379400元，借款参与人达655人。4.鄂州分公司线上、线下数据统计表。证明：张伟玲签字认可鄂州分公司非法吸收公众存款金额为78720000元。5.营业执照、情况说明。证明：2013年，善林（上海）金融信息服务有限公司成立。2015年12月24日，该公司核准筹建鄂州滨湖南路分公司。2016年8月，善林（上海）商务咨询有限公司鄂州滨湖南路分公司成立，登记张伟玲为负责人。6.行政处罚决定书。证明：2017年11月17日，鄂州市工商行政管理局认定鄂州分公司“采取宣传单叶、员工利用互联网平台和手机APP平台推介等方式”，对外虚假宣传“出借资金的预期年化收益率”，责令其停止违法经营行为。7.鄂州分公司关于善林金融理财产品的管理、宣传资料、业绩统计表等。证明：鄂州分公司管理、宣传及销售善林金融理财产品的有关情况。8.证人周某的证言：善林（上海）金融信息服务有限公司主营业务是，通过线上和线下的融资平台和实体门店对外向社会公众筹集资金。线上融资平台，投资者通过手机及网上平台客户端出借资金给借款方，获得相应5％至10.8％不等的年化收益率；线下融资平台，以门店销售理财产品为主，投资者与公司签订“季某3”、“双季某1”、“年年涨”等债权转让模式的理财合同，年化收益率从5.2％至16％不等，通过POS机刷卡形式收取的投资款直接进入我个人账户。9.证人黄某的证言：我是善林（上海）金融信息服务有限公司湖北区域经理，下面有鄂州营业部，张伟玲于2017年年初担任鄂州营业部经理。截至案发前，鄂州营业部的员工大概有70人左右。10.被告人张伟玲的陈述：2015年9月，我任鄂州分公司凤凰路店店长；2017年初任鄂州分公司负责人。刚开始时，叫业务员到人流量大的地方发传单、彩页，介绍善林金融理财产品。后来，叫业务员向自己的亲朋好友宣传。如果客户不相信，就请武汉公司的讲师来鄂州给客户讲课。我们大概请了20多名业务员对外宣传。鄂州分公司理财方式分线上和线下，线上有善林宝、亿宝贷、善林理财，线下有鑫年丰、双季某1、双季某2、鑫季丰、鑫月盈、政信通等理财产品。线上客户下载APP在善林平台购买理财产品，资金都到善林平台，归善林总公司支配；线下客户购买理财产品，持银行卡到分公司刷POS机，POS机由总公司提供。到2018年4月，鄂州分公司员工有89人，客户接近800名，出售理财产品大约7600万元，未兑付资金大概有7600多万元。本院认为，被告人张伟玲违反国家金融管理规定，在善林（上海）金融信息服务有限公司属下的鄂州分公司通过传单、口口相传等途径，以销售善林（上海）金融信息服务有限公司金融理财产品并承诺回报的方式，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。善林（上海）金融信息服务有限公司周某等人涉嫌非法吸收公众存款犯罪，已被有关公安机关立案侦查，被告人张伟玲作为善林（上海）金融信息服务有限公司的其他直接责任人员，依法应承担刑事责任。公诉机关指控的罪名成立。关于张伟玲及其辩护人提出的自首、从犯情节和量刑意见，经查，张伟玲在从外地返回鄂城的过程中没有投案的意思表示，不能视为在投案途中被抓获；其在非法吸收公众存款犯罪中作用突出，且数额巨大，资金基本未予兑付，社会危害性大，不宜认定为从犯；量刑意见与其罪行不符，故该项辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于张伟玲及其辩护人提出张伟玲没有通过电视、网络媒体宣传，以及应作为上级单位的其他直接责任人员承担刑事责任的辩解和辩护意见成立，本院予以采纳。被告人张伟玲如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚；当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。张伟玲及其辩护人相关辩解和辩护意见，本院予以采纳。涉案违法所得依法应予追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人张伟玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金七万元。罚金限于判决生效后三十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年5月24日起至2023年9月23日止。）二、继续追缴涉案违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省鄂州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  赵协中审判员  姜 斌审判员  杨 惠二〇一九年十二月十九日书记员  黄锦发