福建省屏南县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0923刑初162号 公诉机关屏南县人民检察院。 被告人苏秀芳，女，1973年1月18日出生于福建省屏南县，汉族，小学文化，经商，住屏南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月22日被刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人陆贵生，福建耕耘律师事务所律师。 屏南县人民检察院以屏检公刑诉〔2019〕133号起诉书指控被告人苏秀芳犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。屏南县人民检察院指派检察员陆高翔出庭支持公诉。被告人苏秀芳及其辩护人陆贵生到庭参加了诉讼。现已审理终结。 屏南县人民检察院指控： 2013年2月至2015年9月间，被告人苏秀芳未经许可组织68场民间标会，后因资金链断裂无法归还会款，给张某1、陈某1、何某等49人造成直接经济损失人民币（币种，下同）330.6998万元。同时，被告人苏秀芳还与张某7等人互相参会，并作为会员参与林赛英等人组织的民间标会，案发时造成上述人员直接经济损失326.1925万元。 公诉机关当庭列举了相应的证据证实其指控的犯罪事实，并据此认为，被告人苏秀芳未经许可利用民间标会非法吸收公众存款，数额达6897.75万元，吸收存款对象户数达1462人次，造成集资参与人直接经济损失达656.8923万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人苏秀芳具有坦白情节，可以从轻处罚。 被告人苏秀芳对起诉书指控的主要犯罪事实及罪名均无异议。 辩护人对指控的主要犯罪事实及罪名也没有异议，但认为被告人苏秀芳具有如下从轻的情节：1.系初犯、偶犯，且具有坦白情节，可以从轻处罚；2.已偿还大部分会款，可以酌情从轻处罚。 经审理查明： 2013年5月至2015年9月间，被告人苏秀芳未经许可组织押金及每月会额为1000元至10000元不等的向上民间标会68场，非法吸收公众存款。后因资金链断裂无法归还会款，给张某1、陈某1、何某、张某2、彭某、张某3、江某、孙某、谢某1、周某1、梁某、徐某1、张某4、苏某1、李某、兰某1、徐某2、谢某2、苏某2、林某1、余某、林某2、郑某1、郑某2、张某5、陆某1、郑某3、毛某、王某1、苏某3、陈某2、周某2、张某6、韦某、陆某2、陈某3、陆某3、谢某3、倪某、苏某4、陈某4、陈某7、苏某5、吴某1、苏某6、王某2、高某1、黄某1、苏某7等49名集资参与人造成直接经济损失330.6998万元。经福建安信会计师事务所有限公司审计，被告人苏秀芳吸收公众存款数额6289.75万元，对象户数1462人次。同时，被告人苏秀芳还与张某7、张某8、苏某8、兰某2、郑某4、苏某9、张某9、叶凤星、吴某2、陈某5、苏某10、黄某2、高某2、徐某3、郑某5等15人互相参会，且还作为会员参加了林赛英、苏某12、陈某6、谢某4组织的标会，被告人苏秀芳在上述参会期间中标并领走会款，造成上述19名集资参与人直接经济损失326.1925万元。 2019年5月21日，被告人苏秀芳在上海市静安区西康路468号被上海市南京西路派出所民警抓获。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.证人张某1、陈某1、何某、张某2、彭某、张某3、江某、孙某、谢某1、周某1、梁某、徐某1、张某4、苏某1、李某、兰某1、徐某2、谢某2、苏某2、林某1、余某、林某2、郑某1、郑某2、张某5、陆某1、郑某3、毛某、王某1、苏某3、陈某2、周某2、张某6、韦某、陆某2、陈某3、陆某3、谢某3、倪某、苏某4、陈某4、陈某7、苏某5、吴某1、苏某6、王某2、高某1、黄某1、苏某7的证言及标会会单、借条，证明上述人员参与被告人苏秀芳组织的民间标会，共造成经济损失3306998元。 2.证人张某7、张某8、苏某8、兰某2、郑某4、苏某9、张某9、吴某2、陈某5、苏某10、黄某2、高某2、徐某3、郑某5、苏某11的证言及会单，证实被告人苏秀芳与上述人员或其亲属互相参会，共造成经济损失3115825元。 3.证人林某3、苏某12、陈某6、谢某4的证言及会单，证明被告人苏秀芳参与林赛英、苏某12、陈某6、谢某4组织的民间标会，共造成经济损失146100元。 4.被告人苏秀芳的供述，证实其对起诉书指控的主要犯罪事实供认不讳。 5.各银行账户明细及标会记录本，证实被告人苏秀芳名下银行账户与参会人员之间有钱款往来及收取会钱情况。 6.不动产查询证明，证实截止至2019年8月15日，苏秀芳与其妹妹苏容芳共同所有位于屏南县的车库系查封状态。 7.福建安信会计师事务所有限公司出具的安信（2019）专审字第000448号专项审计报告，证实被告人苏秀芳组织民间标会的场次及吸收公众存款的情况. 8.侦破报告、到案经过，证实被告人苏秀芳的到案情况。 9.户籍证明、查询违法犯罪记录情况说明，证实被告人苏秀芳的身份情况以及其无前科劣迹。 关于被告人苏秀芳是否已偿还大部分会款的问题。经查，被告人苏秀芳在立案前确有对存款人进行部分还款，金额达227868元，但该部分的金额在起诉时已予以扣除，并未计入所指控的金额中。被告人苏秀芳称案发后还有进行还款，但无证据予以证实，反之，在案证据却证实被告人苏秀芳非法吸收公众存款数额达68977500元，吸收存款对象户数达1462人次，造成集资参与人直接经济损失达6568923元，数额巨大，故辩护人关于被告人苏秀芳已偿还大部分会款应酌情从轻处罚的辩护意见不予采纳，但被告人苏秀芳在倒会后至立案前进行还款的行为应予以肯定，酌情考虑予以从轻处罚。 本院认为，被告人苏秀芳违反国家金融管理法律规定，利用民间标会向社会公众吸收资金，非法吸收公众存款数额达68977500元，吸收存款对象户数达1462人次，造成集资参与人直接经济损失达6568923元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人苏秀芳到案后如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，且在案发前有进行部分还款，可以从轻处罚。辩护人关于被告人具有坦白情节的辩护意见予以采纳，其余辩护意见与查明的事实及法律不符，不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人苏秀芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币300000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月22日起至2026年3月21日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人苏秀芳退赔陈某5、陈某6等68名集资参与人直接经济损失共计6568923元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  黄晓丹 人民陪审员  谢柳云 人民陪审员  陈春玉 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  蓝启材 书 记 员  张 蕙 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 6