安徽省淮南市田家庵区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0403刑初212号 公诉机关淮南市田家庵区人民检察院。 被告人吴杨，男，1990年2月出生，汉族，住安徽省合肥市瑶海区。被告人吴杨因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月23日被抓获羁押于合肥市看守所，2018年9月27日被淮南市公安局田家庵区分局刑事拘留，同年11月2日经淮南市田家庵区人民检察院批准逮捕，同日由淮南市公安局田家庵分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人叶义才，系安徽神州行律师事务所律师。 辩护人赵英秀，系安徽衡威律师事务所律师。 淮南市田家庵区人民检察院以田检刑诉[2019]83号起诉书指控被告人吴杨犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月28日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮南市田家庵区人民检察院指派检察员刘维玥出庭支持公诉，被告人吴杨及其辩护人叶义才、赵英秀到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 淮南市田家庵区人民检察院指控：2015年12月1日，深圳中荷华轩财富管理有限公司淮南分公司（以下简称“中荷华轩淮南分公司”）在本区朝阳街道龙湖社区财富中心C座某室成立，被告人吴杨为实际负责人。在未经金融主管部门批准的情况下，中荷华轩淮南分公司通过传单公开向社会不特定人群宣传、销售投资理财产品：招商宝、民生阁、华夏财、建业通、丰汇年，年化收益分别为9%、10%、11%、12%、14%，所吸收钱款通过POS机转入深圳中荷华轩财富管理有限公司。 中荷华轩淮南分公司非法吸收公众存款累计金额为192万元，涉及18人，具体情况如下：孙某某4万元、王某甲22万元、徐某7万元、陶某4万元、田某甲40万元、马某8万元、陈某5万元、李某甲17万元、李某乙20万元、刘某甲10万元、汝某1万元、鞠某5万元、刘某乙5万元、李某丙4万元、余某10万元、张某20万元、吕某6万元、井某4万元。中荷华轩公司支付利息、奖金以及吴杨以个人名义归还的金额合计为294931.33元，各被害人实际损失金额合计为1625068.67元。 淮南市田家庵区人民检察院认为：被告人吴杨伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会不特定群体吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人吴杨对起诉书指控的基本犯罪事实无异议。 辩护人辩称：吴杨虽然构成非法吸收公众存款，但本案系单位犯罪；吴杨认罪悔罪，愿意退赃退赔；请法庭对吴杨从轻处罚并且适用缓刑。 经审理查明：2015年10月9日深圳中荷华轩财富管理有限公司设立，注册地址为深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋某某室，经查该注册地址有超过200家公司,并无实际公司存在，深圳中荷华轩财富管理有限公司登记的法人代表张某乙自称是代办公司员工。 2015年12月1日，深圳中荷华轩财富管理有限公司淮南分公司（以下简称“中荷华轩淮南分公司”）在本区朝阳街道龙湖社区财富中心C座某室成立，被告人吴杨为实际负责人。在未经金融主管部门批准的情况下，中荷华轩淮南分公司通过传单公开向社会不特定人群宣传、销售投资理财产品：招商宝、民生阁、华夏财、建业通、丰汇年，年化收益分别为9%、10%、11%、12%、14%，所吸收钱款大部分通过POS机转入深圳中荷华轩财富管理有限公司在环迅支付公司的商户里，部分直接打入深圳中荷华轩财富管理有限公司账户里，环迅定期将商户余额转入深圳中荷华轩财富管理有限公司对公账户，2017年该账户资金清零。 中荷华轩淮南分公司非法吸收公众存款累计金额为192万元，涉及18人，具体情况如下：孙某某4万元、王某甲22万元、徐某7万元、陶某4万元、田某甲40万元、马某8万元、陈某5万元、李某甲17万元、李某乙20万元、刘某甲10万元、汝某1万元、鞠某5万元、刘某乙5万元、李某丙4万元、余某10万元、张某20万元、吕某6万元、井某4万元。 中荷华轩公司支付利息、奖金以及吴杨以个人名义归还的金额合计为318441.33元。其中归还孙某某2400元，王某甲69470元，徐某5600元，陶某3600元，田某甲57595元，马某7200元，陈某3800元，李某甲66200元，李某乙28000元，刘某甲9000元、汝某700元,鞠某3000元、刘某乙3000元,李某丙2400元，余某16800元,张某32210元、吕某4800元、井某2666.33元。各被害人实际损失金额合计为1601559元。 案件审理过程中，被告人吴杨亲属退赔了全部违法所得。 另查明，吴杨因涉嫌其他犯罪于2017年12月8日被苏州市公安局立案侦查，2018年4月14日被刑事拘留，2018年5月18日被取保候审。 上述事实,经控、辩双方当庭举证、质证，有下列证据予以确认。 一.书证 （1）报案材料、受案登记表、立案决定书，证实各被害人钱款被骗后报案至淮南市公安局田家庵分局，该局经过审查于2017年4月25日立案侦查。 （2）抓获经过，证实吴杨被抓获归案。 （3）户籍信息，证实吴杨出生日期。 （4）借条复印件、合同书、云平台截图复印件、债权转让申请复印件等,证实各被害人投资的金额，投资产品及期限等。 （5）微信聊天记录截图复印件,证实田某称呼吴杨为吴总,田某向吴杨不断催要投资客户的投资本金和利息。 （6）深圳中荷华轩财富管理有限公司章程、营业执照等相关材料、宣传手册、理财模式等，证实深圳中荷华轩财富管理有限公司的相关信息，深圳中荷华轩财富管理有限公司同意以公司名义租赁的位于本区财富中心C座某室房屋提供给淮南分公司作为办公地无偿使用。 （7）房屋租赁合同，证实2015年11月28日吴杨代表深圳中荷华轩财富管理有限公司与王某乙签订房租租赁合同，证实公司承租财富中心C座某室作为办公使用。 （8）田某提供的银行账户流水及银行转账截图，证实户名“深＊司”是吴杨发给其的工资户名，通过手机银行ＡＰＰ，这个账号是31×××00，户名为深圳中荷华轩财富管理有限公司。 （9）各投资人提供的银行流水清单，证实投资款通过pos机的交易情况；深圳中荷财富公司或讯付信息科技有限公司打给投资人的利息、奖励；吴杨还款等信息。 （10）环讯支付公司调取材料，证实深圳中荷华轩财富管理有限公司商户号177159、041709、041883、041708，通过环迅支付公司体现出的部分pos机交易记录、消费记录。 （11）深圳中荷华轩财富管理有限公司招商银行流水，证实深圳中荷华轩公司2015年11月16日至2017年9月26日的流水，包含办公支出、收益支出等，最后账户资金清零。 （12）受案登记表、立案决定书及取保候审材料，证实吴杨因涉嫌园区优选互联网科技有限公司非法吸收公众存款，苏州市公安局工业园区分局于2017年12月8日立案侦查，2018年5月18日吴杨被该局取保候审。 （13）情况说明，证实民警多次前往深圳调取深圳中荷华轩财富管理有限公司相关资料及注册信息，该公司地址为深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋某某1室，经查该地址有超过200家公司，并无实际公司存在。法人代表张某乙自称是代办公司员工。 二、证人证言 1、证人田某的证言，证实中荷华轩淮南分公司负责人是吴杨，ＰＯＳ机是吴杨准备的，吴杨说自己在合肥有许多地产，让大家放心，他可以打借条，田某将自己做的部分业务让吴杨打的借条，吴杨在打借条时故意把投资人和投资金额写错，真正能用的借条只有李某丙四人。自己的姐姐和母亲也是投资人。 2、证人汤某的证言，证实吴杨是中荷华轩淮南分公司负责人，田某是分公司副总，投资人投资都是田某刷ＰＯＳ机、填写合同。 3、证人韩某的证言，证实吴杨是中荷华轩淮南分公司总负责人，客户都是到公司刷ＰＯＳ机，投资款是通过环迅支付平台托管至深圳中荷华轩公司。 4、证人王某2的证言，证实当时公司注册时吴杨用王某2身份证注册的，王某2是公司法人，公司的实际操控人是吴杨，王某2在了解到深圳公司是空壳公司，王某2就辞职了。 5、证人张某的证言，证实吴杨聘请其担任中荷华轩淮南分公司副总，吴杨自称是中荷财富总公司的，总公司在深圳，他代表总公司聘请张某的，让张某负责中荷财富公司在淮南的业务。中荷财富公司在淮南的办公地点在田家庵区百大的楼上。中荷财富公司全是吴杨一个人讲了算，包括任职也是他说了算。 6、证人刘某甲的证言，证实2016年夏天，中荷财富公司的吴杨打电话找刘某甲，吴杨说他是中荷财富总公司在华东和安徽这边的总负责人，他代表总公司聘请刘某甲当淮南分公司的负责人。后觉得公司不靠谱，工作了约两个月就辞职了。公司没有财务人员，所有工资的发放全是吴杨，公司办公费用也是吴杨支付。 7、证人杨某的证言，证实王某2是公司负责人，王某2的职务是吴杨安排的。 三、被害人陈述 被害人王某甲、徐某、陶某等多人的报案材料及陈述，证实在深圳中荷华轩财富淮南分公司投资理财的时间、数额及收到的部分利息。 四、被告人供述 被告人吴杨的供述，证实给部分中荷华轩淮南分公司投资人打过借条,并且进行过还款,还款金额为十一、二万。 五、辨认笔录 被害人田某、韩某等人的辨认笔录，证实田某、韩某等人辨认出吴杨。 本院认为：被告人吴杨伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会不特定群体吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，淮南市田家庵区人民检察院指控的犯罪事实及罪名，本院予以确认。案件审理过程中，吴杨亲属退赔了全部违法所得，并且主动缴纳了罚金，对吴杨可以从轻处罚。对辩护人提出本案系单位犯罪的辩护观点经查，深圳中荷华轩财富管理有限公司淮南分公司是为进行违法犯罪活动而设立的公司，根据法律规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业单位犯罪的，不以单位犯罪论处，只以个人犯罪论处，对属单位犯罪的辩护观点本院不予采纳。对辩护人提出适用缓刑的辩护观点经查，被告人吴杨因涉嫌其他犯罪已被公安机关立案侦查，故本案不宜适用缓刑，对适用缓刑的辩护观点本院不予采纳。对辩护人提出退赃从轻处罚的辩护观点本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人吴杨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月23日起至2021年9月22日止。罚金已缴纳） 二、退赔的违法所得1601559元依法发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈 英 审 判 员  蔡兆祥 人民陪审员  孙明利 二〇一九年十二月十七日 书 记 员  朱 虹 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。