文书内容重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书(2018)渝0107刑初1263号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人廖祥金，男，1988年4月25日出生于重庆市荣昌区，汉族，中专文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司、重庆聚某企业管理咨询有限公司股东，住重庆市荣昌区。因本案于2018年4月5日被捉获，4月17日被刑事拘留，5月23日被逮捕。现羁押于本区看守所。辩护人吴天福，重庆索通律师事务所律师。辩护人刘欢，重庆翰墨律师事务所律师。被告人夏雨，男，1983年7月23日出生于重庆市荣昌区，汉族，大学文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司、重庆聚某企业管理咨询有限公司股东，住重庆市两江新区。因本案于2018年2月4日被捉获，2月5日被刑事拘留，3月9日被逮捕。现羁押于本区看守所。辩护人黄崇君，国浩律师(重庆)事务所律师。被告人严远军，男，1984年10月13日出生于江西省抚州市，汉族，初中文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司市场部总监，住江西省抚州市临川区。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日被刑事拘留，3月9日被逮捕。现羁押于本区看守所。辩护人程睿、邱枫凌，重庆康渝律师事务所律师。被告人何波，男，1987年12月6日出生于四川省华蓥市，汉族，初中文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司渠道部总监，住四川省广安市华蓥市。因本案于2018年3月26日投案，同日被决定取保候审。经本院决定，于2019年12月25日被逮捕，现羁押于本区看守所。辩护人罗莉，重庆昌翰律师事务所律师。被告人彭杰，女，1993年11月27日出生于重庆市涪陵区，汉族，高中文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司行政部负责人，住重庆市涪陵区。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日被辩护人方麟，重庆远桥律师事务所律师。被告人刘宗平，男，1992年1月17日出生于重庆市巫山县，汉族，大专文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司市场部二组经理，住重庆市巫山县。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日被刑事拘留，3月9日被逮捕。现羁押于本区看守所。辩护人邱正香，重庆远沐律师事务所律师。被告人万彦辛，女，1995年12月7日出生于重庆市合川区，汉族，中专文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司市场部三组经理，住重庆市北碚区。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日被取保候审。被告人犹敬(曾用名：尤敬)，女，1991年8月28日出生于重庆市万盛区，汉族，高中文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司渠道部经理，住重庆市万盛区。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日被刑事拘留，2018年3月9日被取保候审。辩护人程功，重庆金牧锦扬律师事务所律师。辩护人文辉，重庆国生律师事务所律师。被告人蒋彬彬，男，1992年11月8日出生于四川省广安市，汉族，初中文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司渠道部业务员，户籍地四川省广安市广安区，住重庆市南岸区。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日被刑事拘留，2018年3月9日被释放并被取保候审。经本院决定，于2019年12月25日被逮捕，现羁押于本区看守所。被告人周晓庆，女，1993年12月5日出生于重庆市璧山区，汉族，大专文化，重庆罡某商务有限公司行政文员，户籍地重庆市璧山区兴旺三路3号5单元4-1，住重庆市九龙坡区。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日被决定取保候审。被告人廖川，男，1995年10月15日出生于四川省隆昌县，汉族，中专文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司市场部一组业务员，户籍地四川省内江市，住重庆市九龙坡区。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日被取保候审。被告人何凌云，男，1996年8月14日出生于重庆市垫江县，汉族，中专文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司市场部二组业务员，住重庆市垫江县。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日被决定取保候审，经本院决定，于2019年9月9日被逮捕，现羁押于本区看守所。辩护人王东旭、杨小婷，重庆中钦国彦律师事务所律师。被告人罗志，男，1993年11月11日出生于四川省仁寿县，汉族，大专文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司市场部二组业务员，户籍地四川省眉山市，住重庆市渝北区。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日被取保候审。被告人张丽华，女，1987年7月20日出生于重庆市忠州区，汉族，大专文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司市场部三组业务员，户籍地重庆市忠州区，住重庆市九龙坡区。因本案于2018年1月31日被捉获，3月8日被取保候审。经本院决定，于2019年12月26日被逮捕，2019年12月30日被取保候审。被告人吴睿，男，1989年11月16日出生于重庆市綦江区，汉族，大专文化，重庆市罡某商务信息咨询有限公司市场部二组业务员，户籍地重庆市綦江区。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日被决定取保候审。2019年12月26日被逮捕，2019年12月30日被决定取保候审。被告人钟家芬，女，1988年6月1日出生于四川省隆昌县，汉族，初中文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司市场部二组业务员，户籍地四川省内江市，住重庆市九龙坡区。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日接受讯问后离开公安机关，2018年3月7日被决定取保候审。被告人李伟，男，1992年11月9日出生于重庆市长寿区，汉族，大专文化，重庆罡某商务信息咨询有限公司市场部三组业务员，户籍地重庆市长寿区，住重庆市九龙坡区。因本案于2018年1月31日被捉获，2月1日接受讯问后离开公安机关，2018年3月9日被决定取保候审。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2018]1252号起诉书指控被告人廖祥金、夏雨、严远军、刘宗平、万彦辛、彭杰、犹敬、何波、蒋彬彬、周晓庆、廖川、何凌云、罗志、张丽华、吴睿、钟家芬、李伟犯诈骗罪，于2018年11月5日向本院提起公诉，本院于同日立案。2019年1月30日，重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑变诉[2019]3号变更起诉决定书变更指控本案被告人犯合同诈骗罪。2019年7月23日，重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑追诉[2019]12号追加起诉决定书，追加起诉11笔犯罪事实、变更起诉原起诉书认定的7笔犯罪事实，同时，认定被告人犹敬具有立功表现。2019年11月11日，重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑追诉[2019]16号起诉书追加起诉被告人廖祥金另伙同他人实施合同诈骗63笔的犯罪事实。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官张顺杰出庭支持公诉，上列被告人、辩护人均到庭参加诉讼。在诉讼过程中，本案于2019年6月4日中止审理，2019年10月16日恢复审理。本案经依法延期审理。现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控：2017年5月以来，被告人夏雨、廖祥金等人共谋后成立重庆聚某企业管理咨询有限公司(以下简称聚某公司)，公司法人代表廖祥金，经营范围包括商务信息咨询、企业管理咨询等。公司成立后，夏雨、廖祥金作为公司实际经营者，先后招募被告人严远军、刘宗平、彭杰、犹敬等多名员工成立市场部、行政部和渠道部。其中市场部由被告人严远军担任总监，负责督促、指导市场部开展工作，并从市场部全部业绩中提成1%，市场部下辖四个业务组，其中一组经理由被告人严远军兼任，二组经理为被告人刘宗平、三组经理为被告人万彦辛，四组经理为邱某宏(另案处理)。各业务组经理负责督促指导本组业务员开展业务，同本组发展的被害人签订融资服务协议并代收服务费，各组业务经理对本组的全部业绩提成2%，业务员负责冒充平安普惠工作人员以低息快速贷款为诱饵诱骗被害人到罡某公司办理贷款。行政部由被告人彭杰担任负责人，被告人周晓庆担任文员，负责罡某公司的业务员招聘、员工考勤、业绩统计、工资发放、发放被害人电话名单等工作。渠道部总监由何波担任，员工分别有犹敬和蒋彬彬，渠道部具体负责办理虚假流程、谎称因被害人原因无法办理贷款拒不退还被害人预交的服务费用。2017年9月聚某公司更名为重庆罡某商务信息咨询有限公司(以下简称罡某公司)，实际经营者仍为廖祥金、夏雨等人。被告人廖祥金、夏雨等人成立公司以后，市场部业务员冒充平安银行等银行工作人员，以快速办理低息贷款、贷款不成功全额退还服务费等方式诱骗大量被害人前往公司办理贷款并收取贷款服务费。该公司工作人员在明知被害人不符合贷款条件的情况下，采用为被害人办理虚假银行审核、被害人提交资料不合格等方式，编造因被害人自身原因不能办理贷款的虚假事实，或者采取谎称一直在为客户办理贷款的拖延手段，不退或者少退被害人缴纳的贷款服务费，从而达到骗取被害人贷款服务费的目的，最后再由各个部门参与实施诈骗人员对违法所得进行瓜分。其中，被告人廖祥金、夏雨涉嫌诈骗金额为人民币575080元；被告人严远军参与诈骗金额为人民币450850元(包括升任市场总监前一组的业绩及10月升任市场总监的公司总业绩)，被告人彭杰参与诈骗金额为人民币575080元；被告人何波参与诈骗金额人民币282200元（2017年11月21日入职之后罡某公司业绩）；被告人刘宗平参与诈骗金额人民币260030元（市场部二组业绩）；被告人万彦辛参与诈骗金额人民币126600元；被告人犹敬参与诈骗金额人民币568780元（2017年6月14日犹敬入职之后罡某公司业绩）；被告人蒋彬彬参与诈骗金额人民币280700元（2017年11月27日蒋彬彬入职之后罡某公司业绩）；周晓庆参与诈骗金额人民币401350元（2017年10月以来罡某公司业绩）；被告人廖川参与诈骗金额人民币46300元；被告人何凌云参与诈骗金额人民币38200元；被告人张丽华参与诈骗金额人民币29800元；被告人吴睿参与诈骗金额人民币29000元；被告人罗志参与诈骗金额人民币28100元；被告人钟家芬参与诈骗金额人民币23500元；被告人李伟参与诈骗金额人民币24600元。自2017年5月以来，被告人夏雨、廖祥金团伙对四川省、重庆市等多省市百余人实施诈骗，涉案金额共计人民币575080元。具体犯罪事实如下：1、2017年5月31日，被害人石某被冒充平安银行工作人员的刘宗平等人，以低息贷款虚假广告骗至重庆市九龙坡区谢家湾华润万象城B座13-10罡某公司，后刘宗平以贷款不成功退还全部服务费的承诺获取石某信任，进而骗取服务费人民币4800元。2、2017年6月9日，被害人邱某久被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。3、2017年6月12日，被害人唐某才被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币500元。4、2017年6月19日，被害人吴某芬被严远军等人采用相同方式骗取服务费人民币1500元。5、2017年6月20日，被害人王某乐被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2500元。6、2017年6月26日，被害人陆某华被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。7、2017年6月26日，被害人周某被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币9800元。8、2017年6月27日被害人李某友被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。9、2017年6月28日被害人苏某被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币1800元。10、2017年6月29日，被害人乔某军被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币9700元。11、2017年6月30日，被害人吴某华被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币800元。12、2017年6月30日，被害人陈某海被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币3700元。13、2017年7月5日，被害人曾某被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。14、2017年7月7日，被害人张某被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。15、2017年7月7日，被害人邓某治被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。16、2017年7月8日，被害人徐某波被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。17、2017年7月10日，被害人罗某被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。18、2017年7月10日，被害人刘某文被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。19、2017年7月11日，被害人侯某胜被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。20、2017年7月12日，被害人李某全被廖川、严远军等人以上述方式骗取服务费人民币2500元。21、2017年6月，被害人张某1在位于四川省广元市苍溪县漓江镇接到冒充平安银行信贷部工作人员的罡某公司员工推销虚假贷款的广告，后被害人张某1于2017年7月13日被骗到罡某公司，被刘宗平等人以收取贷款服务费的名义骗取人民币1000元。22、2017年7月14日，被害人龚某均被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。23、2017年7月18日，被害人赵某被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。24、2017年7月19日，被害人黄某发被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。25、2017年7月20日，被害人刘某被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。26、2017年7月21日，被害人冉某被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币9800元。27、2017年7月21日，被害人程某平被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币4500元。28、2017年7月25日，被害人胡某兵被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币3100元。29、2017年7月26日，被害人李某力被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。30、2017年7月27日，被害人姜某富被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。31、2017年7月28日，被害人李某林被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1200元。32、2017年7月31日，被害人李某毅被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1600元。33、2017年8月1日，被害人殷某洋被严远军、廖川等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。34、2017年8月2日，被害人杨某被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。35、2017年8月5日，被害人陈某被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。36、2017年8月7日，被害人杨某伟被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。37、2017年8月16日，被害人黄某被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。38、2017年8月16日，被害人王某文被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2680元。39、2017年8月19日，被害人唐某普被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。40、2017年8月28日，被害人易某春被严远军等人以上述方法骗取服务费人民币2400元。41、2017年8月28日，被害人王某被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币9800元。42、2017年9月4日，被害人李某明被犹敬等人以上述方式骗取服务费人民币2400元。43、2017年9月4日，被害人欧某波被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。44、2017年9月7日，被害人曾某元被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币8000元。45、2017年9月25日，被害人薛某被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2250元。46、2017年9月29日，被害人李某发被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。47、2017年9月29日，被害人谌某荣被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币9800元。48、2017年10月13日，被害人张某军被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币19800元。49、2017年10月17日，被害人杜某波被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。50、2017年10月18日，被害人蒋某被严远军、廖川等人以上述方式骗取服务费人民币9800元。51、2017年10月19日，被害人傅某来被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币7500元。52、2017年10月20日，被害人韦某元被廖川、严远军等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。53、2017年6月15日，被害人曹某贵被严远军等人以收取服务费的名义骗取被害人曹某贵人民币4300元。54、2017年10月23日，被害人田某飞被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。55、2017年10月24日，被害人郑某被刘宗平、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币2500元。56、2017年10月31日，被害人刘某文被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币3000元57、2017年11月1日，被害人崔某被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。58、2017年11月2日，被害人陈某红被万彦辛、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。59、2017年9月18日，被害人马某华被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币3000元，11月7日，马某华又转账13650至夏雨银行账户，共计被骗服务费人民币16650元。60、2017年11月9日，被害人张某2被严远军、周某鹏等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。61、2017年11月13日，被害人肖某有被刘宗平、万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币19800元。62、2017年11月13日，被害人刘某昌被刘宗平、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币4500元。63、2017年11月16日，被害人陈某1被刘宗平、何凌云等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。64、2017年11月17日，被害人黄某1被严远军、犹敬等人以上述方式骗取服务费人民币4800元。65、2017年11月20日，被害人谭某义被严远军、周某鹏等人以上述方式骗取服务费人民币7000元。66、2017年11月25日，被害人谢某洪被严远军、周某鹏等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。67、2017年11月29日．被害人谢某玲被严远军、廖川等人以上述方式骗取服务费人民币15000元。68、2017年11月30日，被害人肖某盛被刘宗平、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币2100元。69、2017年12月1日，被害人张某春被严远军，周某鹏等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。70、2017年12月4日，被害人曾某君被刘宗平、何凌云等人以上述方式骗取服务费人民币4900元。71、2017年12月5日，被害人刘某平被何凌云，刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币9800元。72、2017年12月6日，被害人张某鱼被万彦辛、李伟等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。73、2017年12月12日，被害人谭某辉被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币6000元。74、2017年12月12日，被害人代某波、彭某亮被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币8000元。75、2017年12月15日，被害人周某才被刘宗平、吴睿等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。76、2017年12月16日，被害人孟某龙被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1200元。77、2017年12月18日被害人刘某1被等严远军上述方式骗取服务费人民币2000元。78、2017年12月18日，被害人陈某利被严远军、廖川等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。79、2017年12月19日，被害人黄某兰被周某鹏、严远军等人以上述方式骗取服务费人民币6000元。80、2017年12月19日，被害人韦某瑜被吴睿、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。81、2017年12月19日，被害人徐某辉被吴睿、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。82、2017年12月20日，被害人胡某被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币2500元。83、2017年12月21日被害人熊某军被万彦辛、张丽华等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。84、2017年12月21日，被害人谢某明被万彦辛、李伟等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。85、2017年12月21日，被害人黎某军被万彦辛、李伟等人以上述方式骗取服务费人民币6000元。86、2017年12月26日，被害人王某安被刘宗平、何凌云等人以上述方式骗取服务费人民币13000元。87、2017年12月28日，被害人邓某亚被罗志、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。88、2017年12月28日，被害人王某安被刘宗平、钟家芬等人以上述方式骗取服务费人民币2500元。89、2017年12月28日，被害人徐某正被万彦辛、张丽华等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。90、2017年12月29日，被害人刘某炎被张丽华、万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。91、2017年12月28日，被害人李某被刘宗平、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。92、2018年1月2日，被害人赵某置被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币15000元。93、2018年1月5日，被害人伍某发被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。94、2018年1月5日，被害人王某平被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。95、2018年1月8日，被害人张某均被刘宗平、吴睿等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。96、2018年1月9日，被害人陈某明被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。97、2018年1月9日，被害人曹某红被刘宗平、钟家芬以上述方式骗取服务费人民币1000元。98、2018年1月9日，被害人毛某被张丽华、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币19800元。99、2018年1月10日，被害人刘某2被刘宗平、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。100、2018年1月11日，被害人廖某强被何凌云、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币9000元。101、2018年1月12日，被害人曹某明被刘宗平、钟家芬等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。102、2018年1月12日，被害人周某超被罗志、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。103、2018年1月12日，被害人金某志被刘宗平、吴睿等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。104、2018年1月15日，被害人赵某兴被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。105、2018年1月15日，被害人白某文被刘宗平、钟家芬等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。106、2018年1月15日，被害人胡某娇被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币4800元。107、2018年1月16日，被害人刘某国被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。108、2018年1月16日，被害人殷某清被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。109、2018年1月17日，被害人唐某平被刘宗平、钟家芬等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。110、2018年1月19日，被害人莫某力被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。111、2018年1月19日，被害人肖某益被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。112、2018年1月20日，被害人程某林被邱承宏等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。113、2018年1月20日，被害人程某被严远军、廖川等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。114、2018年1月22日，被害人吴某东被刘宗平、钟家芬等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。115、2018年1月22日，被害人万某波被万彦辛李伟等人以上述方式骗取服务费人民币8000元。116、2018年1月22日被害人魏某被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币12000元。117、2018年1月23日，被害人张某峰被刘宗平、钟家芬等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。118、2018年1月23日，被害人郑某庆被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币6000元。119、2018年1月23日，被害人杨某被严远军、周某鹏等人以上述方式骗取服务费人民币3500元。120、2018年1月24日，被害人丁某全被刘宗平、吴睿等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。121、2018年1月24日，被害人杨某兵被李伟、万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币3600元。122、2018年1月27日，被害人袁某波被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。123、2018年1月29日，被害人向某中被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。124、2018年1月30日，被害人田某被万彦辛、张丽华等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。125、2018年1月31日，被害人陈某2被万彦辛、张丽华等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。126、2017年7月7日，被害人陈某英被业务三部熊洁玉等人以上述方式骗取服务费人民币1800元。127、2017年7月26日，被害人林某被彭杰、犹敬等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。128、2017年7月28日，被害人邱某被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币11800元。129、2017年8月14日，被害人苏某鸿被廖川、严远军等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。130、2017年9月7日，被害人田某宇被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。131、2017年12月14日，被害人秦某茂被犹敬、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。132、2017年12月27日，被害人张某丽被严远军、廖川等人以上述方式骗取服务费人民币2500元。133、2018年1月4日，被害人江某被钟家芬、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。134、2018年1月16日，被害人王某中被吴睿、严远军以上述方式骗取服务费人民币10000元。135、2018年1月18日，被害人任某江被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币500元。136、2017年6月22日，被害人王某才被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。2018年1月31日，被告人严远军、刘宗平、犹敬、蒋彬彬、万彦辛、彭杰、周晓庆、李伟、钟家芬、廖川、罗志、吴睿、何凌云、张丽华在九龙坡区华润万象城华润广场B座13-10罡某公司被捉获到案，到案后均如实供述了上述事实。被告人犹敬到案后协助司法机关规劝同案人员投案，具有立功表现。2018年2月4日，被告人夏雨在南岸区凯斯酒店2007房间被捉获归案。2018年3月26日、被告人何波主动到公安机关投案，到案后如实供述上述事实。2018年4月5日，被告人廖祥金在云南省河口县被捉获归案。为证实指控的事实，公诉机关当庭提交了相关书证、证人证言，被害人陈述、被告人的供述等证据，并认为被告人夏雨、廖祥金、严远军、何波、彭杰、刘宗平、万彦辛、犹敬、蒋彬彬、周晓庆、廖川、何凌云、罗志、钟家芬、吴睿、张丽华、李伟以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，其中被告人廖祥金、夏雨、彭杰涉嫌诈骗金额为人民币575080元，数额巨大；被告人严远军参与诈骗金额为人民币450850元，数额巨大；被告人何波参与诈骗金额人民币282200元，数额巨大；被告人刘宗平参与诈骗金额人民币260030元，数额较大；被告人万彦辛参与诈骗金额人民币126600元，数额较大；被告人犹敬参与诈骗金额人民币568780元，数额巨大；被告人蒋彬彬参与诈骗金额人民币280700元，数额巨大；被告人周晓庆参与诈骗金额人民币401350元，数额巨大；被告人廖川参与诈骗金额人民币46300元，数额较大；被告人何凌云参与诈骗金额人民币38200元，数额较大；被告人张丽华参与诈骗金额人民币29800元，数额较大；被告人吴睿参与诈骗金额人民币29000元，数额较大；被告人罗志参与诈骗金额人民币28100元，数额较大；被告人钟家芬参与诈骗金额人民币23500元，数额较大；被告人李伟参与诈骗金额人民币24600元，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人犹敬到案后协助司法机关规劝同案人员投案，具有立功表现。依照《中华人民共和国刑法》第六十八条之规定，可以从轻处罚。夏雨、廖祥金等十七名被告人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人夏雨，廖祥金在犯罪集团中起到组织和领导作用，系首要分子，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第三款之规定，应当按照犯罪集团的全部罪行处罚。被告人严远军，何波、刘宗平、万彦辛在犯罪集团其主要作用，是主犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四条之规定，按照其参与或者组织、指挥的全部罪行处罚。被告人彭杰、犹敬、蒋彬彬、周晓庆，廖川、何凌云、罗志、张丽华、吴睿、钟家芬、李伟在共同犯罪中起次要或者辅助作用，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻处罚。被告人严远军、刘宗平、万彦辛，彭杰、周晓庆，犹敬、蒋彬彬、廖川、何凌云、罗志，张丽华，吴睿、钟家芬，李伟到案后如实供述其罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人何波案发后自动投案，并如实供述其罪行，是自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。公诉机关追加起诉被告人廖祥金伙同他人实施的犯罪事实：被告人廖某春伙同杨某1、廖祥金(二人另处)先后成立重庆铭鑫汇企业管理咨询有限公司和重庆港某商务信息咨询有限公司，被告人廖某春、杨某1、廖祥金为公司股东、实际负责人，公司下设前台、市场部、渠道部。被告人廖某春负责公司财务和渠道部。张某5、叶某强、黄某敏(均另案处理)为渠道部员工，市场部分为各小组，被唐某1、蒋某勇、罗某1、骆某、胡某佳（均另案处理）分别为市场部各小组的组长。陶某凤、黄某婷、唐某2（均另案处理）等人为业务员。上述公司为实施诈骗而成立。形成了较为固定的诈骗犯罪集团。该集团诈骗方式：公司前台等员工每日将从平安银行及其他渠道获取的已申请贷款未审核通过、或已填写资料尚未申请贷款的客户名单资料交给市场部，由市场部各组组员冒充平安银行工作人员向客户拨打电话，谎称其申请的贷款已经审核通过，可到重庆市九龙坡区火炬大道99号千叶大厦4号楼13-4办理面签手续。当客户到来后，由市场部对客户进行接待，谎称港某公司为平安银行一级入围渠道公司，同时骆某(均另案处理)佩戴平安银行一名叫“夏雨”的工作牌，谎称其是平安银行工作人员，以达到骗取客户信任的目的。在获取客户信任后，市场部遂与客户签订服务协议，并按客户需贷款金额的一定比例，虚构“服务费”、“银行风险保证金”、“包装费”等名目，向客户收取咨询款。随后市场部将客户资料交给渠道部，由黄某敏通过虚拟电话冒充平安银行客服电话给已签订协议的客户联系，对客户进行资料核对，渠道部张某5、叶某强等人以需要补充材料，或客户自身原因不能通过银行审核等借口，称客户不能办理贷款。若客户催问，公司员工及相关负责人找各种理由推诿，不退款或少退款，达到非法占有客户所交费用的目的。其中，廖某春总体负责公司财务和渠道部：收取诈骗客户所得钱财、负责公司日常运行和管理、分管渠道部工作并接待客户商谈退款事宜等。经查实，该诈骗犯罪集团诈骗福建福州、广西南宁外地被害人2人；诈骗重庆在云南、湖北等外省市出差或打工的被害人7人，诈骗重庆本地被害人54人，现将犯罪事实分述如下：1、2017年10月12日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人张某年7000元人民币。2、2017年10月12日，罗某1等人采用上述方法骗取被害人郑某红5000元人民币。3、2017年10月17日，胡某佳、蒋某勇伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人余某胜4000元人民币。4、2017年10月18日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人叶某兴7000元人民币。5、2017年10月18日，蒋某勇、胡某佳、骆某等人采用上述方法骗取被害人徐某前15000元人民币。6、2017年10月20日，蒋某勇、胡某佳等人采用上述方法骗取被害人乐某立1500元人民币。7、2017年10月27日，蒋某勇、胡某佳、叶某强伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人程某5000元人民币。8、2017年10月28日，罗某1、张某5、骆某等人采用上述方法骗取被害人李小燕4000元人民币。9、2017年10月30日，蒋某勇等人采用上述方法骗取被害人张某春10000元人民币。10、2017年10月30日，胡某佳、蒋某勇、叶某强等人采用上述方法骗取被害人潘某均4000元人民币。11、2017年11月2日，罗某1等人采用上述方法骗取被害人唐某来1500元。12、2017年11月8日，唐某1、骆某、叶某强伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人王某元6000元人民币。13、2017年11月9日，罗某1等人采用上述方法骗取被害人甘某5000元人民币。14、2017年11月13日，蒋某勇伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人叶某超3000元人民币。15、2017年11月14日，蒋某勇、胡某佳等人采用上述方法骗取被害人张某明5000元人民币。16、2017年11月14日，罗某1等人采用上述方法骗取被害人张某勇5000元人民币。17、2017年11月15日，罗某1等人采用上述方法骗取被害人李某1，3000元人民币。18、2017年11月15日，杨某1、罗某1、张某5等人采用上述方法骗取被害人何某信2000元人民币。19、2017年11月16日，蒋某勇、胡某佳、张某5伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人徐某14500元人民币。20、2017年11月17日，蒋某勇、张某5等人采用上述方法骗取被害人孙某彬1000元人民币。21、2017年11月17日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人刘某军7000元人民币。22、2017年11月18日，罗某1、骆某等人采用上述方法骗取被害人吕某2000元人民币。23、2017年11月20日，蒋某勇、叶某强等人采用上述方法骗取被害人喻某源4000元人民币。24、2017年11月20日，蒋某勇伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人王某山6000元人民币。25、2017年11月24日，叶某强伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人杨某权8000元人民币。26、2017年11月27日，骆某等人采用上述方法骗取被害人李某轲7500元人民币。27、2017年11月28日，唐某1、叶某强伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人熊某伟6000元人民币。28、2017年11月29日，蒋某勇、叶某强等人采用上述方法骗取被害人戴某3000元人民币。29、2017年11月30日，蒋某勇等人采用上述方法骗取被害人曾某品2400元人民币。30、2017年12月6日，唐某1、张某5伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人文某20000元人民币。31、2017年12月7日，蒋某勇、张某5伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人严某6000元人民币。32、2017年12月8日，唐某1、张某5、伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人陈某明3000元人民币。33、2017年12月9日，蒋某勇、罗某1等人采用上述方法骗取被害人殷某清2500元人民币。34、2017年12月11日，骆某、罗某1等人采用上述方法骗取被害人李某军3500元人民币。35、2017年12月12日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人邓某富6000元人民币。36、2017年12月13日，蒋某勇、骆某、张某5伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人唐某10000元人民币。37、2017年12月14日，胡某佳、蒋某勇等人采用上述方法骗取被害人罗某彬2000元人民币。38、2017年12月14日，蒋某勇、叶某强、张某5等人采用上述方法骗取被害人王某强3000元人民币。39、2017年12月14日，唐某1、叶某强伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人陈某财6000元人民币。40、2017年12月15日，骆某、叶某强、胡某佳等人采用上述方法骗取被害人景某3000元人民币。41、2017年12月15日，骆某等人采用上述方法骗取被害人陈某3，7000元人民币。42、2017年12月19日，骆某、罗某1等人采用上述方法骗取被害人汤某春5000元人民币。43、2017年12月19日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人张某3，3000元人民币。44、2017年12月20日，骆某、张某5等人采用上述方法骗取被害人蒋某110000元人民币。45、2017年12月23日，骆某、罗某1等人采用上述方法骗取被害人孙某银3000元人民币。46、2017年12月27日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人黄某春2000元人民币。47、2017年12月29日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人李某银1000元人民币。48、2018年1月4日，叶某强、胡某佳等人采用上述方法骗取被害人张某琴3000元人民币。49、2018年1月5日，骆某、叶某强等人采用上述方法骗取被害人王某8000元人民币。50、2018年1月6日，蒋某勇、张某5、胡某佳等人采用上述方法骗取被害人廖某忠3000元人民币。51、2018年1月9日，骆某等人采用上述方法骗取被害人王某全1000元人民币。52、2018年1月10日，叶某强、唐某1等人采用上述方法骗取被害人周某刚3000元人民币。53、2018年1月13日，唐某1等人采用上述方法骗取被害人李某伦6100元人民币。54、2018年1月16日，蒋某勇、骆某等人采用上述方法骗取被害人谢某水1000元人民币。55、2018年1月16日，骆某、胡某佳等人采用上述方法骗取被害人张某碧1000元人民币。56、2018年1月16日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人王某11500元人民币。57、2018年1月17日，骆某、罗某1等人采用上述方法骗取被害人张某4，12000元人民币。58、2018年1月17日，蒋某勇、叶某强等人采用上述方法骗取被害人杨某武9000元人民币。59、2018年1月18日，骆某伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人刘某3，6000元人民币。60、2018年1月18日，唐某1等人采用上述方法骗取被害人王某琴6000元人民币。61、2018年1月19日，骆某等人采用上述方法骗取被害人易某俊2000元人民币。62、2018年1月23日，骆某伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人刘某45000元人民币。63、2018年1月24日，蒋某勇等人采用上述方法骗取被害人王某志3500元人民币。2018年4月5日被告人廖祥金在云南省河口县被捉获归案，其到案后未如实供述此部分犯罪事实。为证明指控事实，公诉机关向法庭举示了收据、银联卡签购单、被害人陈述、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人廖祥金为谋取非法利益伙同杨某1、廖某春等人虚构事实、隐瞒真相，在签订、履行合同中骗取他人财物，价值人民币310300元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人廖祥金伙同廖某春、杨某1等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人廖祥金在犯罪集团中起到组织和领导作用，系首要分子，依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第三款之规定，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。提请本院依法判处。被告人廖祥金对指控的事实和罪名均有异议，辩解他于2017年国庆节后离开聚某金服公司并退股，只应对发生在2017年10月之前的犯罪事实承担责任。对于指控他伙同廖某春等人成立港某公司实施的犯罪行为，他完全不知情，不应对港某公司涉及的犯罪事实承担责任。对公诉机关指控他犯合同诈骗罪没有异议，认为他的行为不构成诈骗罪，其辩护人认为廖祥金于罡某金服公司成立前退出了公司营理，廖祥金对廖某春等人成立港某公司实施的犯罪行为亦不知情，也没有廖祥金对港某公司入股和参与分红的记录，故只应对涉及聚某金服公司实施合同诈骗的事实负责，不应对涉及罡某金服公司及港某公司的合同诈骗事实负责。同时，对公诉机关指控廖祥金犯合同诈骗罪没有异议，认为公诉机关指控的犯罪事实发生在签订合同的过程中，受害人基于合同做出财产处分，廖祥金的行为不构成诈骗罪。廖祥金还具有如实供述的量刑情节。被告人夏雨对指控的事实无异议，认为他构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。其辩护人提出以下辩护意见：公诉机关认定被害人李某友、袁某波被骗取服务费的证据不足，被害人陈某利被骗取金额应为1000元，被害人毛某这笔不应当认定为诈骗，且公司的收入表记载只有5000元，被害人陈某利虽然缴纳了1500元，但公司出具的收据只有1000元，本笔被骗金额应为1000元，夏雨不应对超出的500元承担责任，被害人陈某2被收取的服务费已经被公安机关扣押，不应认定为诈骗金额，同时认为对已经成功贷款所收取的服务费，不应计入犯罪金额，对其余指控的事实无异议。对公诉机关指控被告人夏雨构成合同诈骗罪无异议，夏雨不构成诈骗罪。本案不应定为犯罪集团。被告人夏雨具有如实供述的量刑情节，建议对夏雨从轻处罚，适用缓刑。被告人严远军对指控的事实无异议，认为他构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。被告人严远军的辩护人认为严远军于2017年11月后任职市场部总监，市场部十月的业绩不应计入被告人严远军的犯罪金额，对其余指控的事实无异议，对公诉机关指控被告人严远军构成合同诈骗罪无异议，认为严远军不构成诈骗罪。本案不应定为犯罪集团。被告人严远军应为从犯。被告人何波对指控的事实无异议，认为他构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。被告人何波的辩护人认为应从被告人何波的犯罪金额中扣除已经成功贷款所收取的服务费和在何波入职前所骗取的服务费，对其余事实无异议，对公诉机关指控被告人何波构成合同诈骗罪无异议，认为何波不构成诈骗罪。何波在共同犯罪中为从犯，建议对被告人何波适用缓刑。被告人彭杰对指控的事实无异议，认为她构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。被告人彭杰的辩护人认为彭杰只应对亲自参与谈单的三笔事实，共计骗取金额5500元承担责任，彭杰已将5500元退还给被害人，彭杰的涉案金额不应与被告人廖祥金、夏雨的涉案金额一致。对其余事实无异议。对公诉机关指控被告人彭杰构成合同诈骗罪无异议，认为彭杰不构成诈骗罪。彭杰具有如实供述、从犯的量刑情节，建议对彭杰从轻处罚并适用缓刑。被告人刘宗平辩解被害人乔某军已办理贷款，该笔收取的服务费不应计入犯罪金额。被害人李某毅、王某文、王某系市场部其他组客户，收取的服务费不应计入犯罪金额。对其余事实无异议。对指控的罪名无异议，辩解他不构成诈骗罪。被告人刘宗平的辩护人认为被害人肖某有、孟某龙、邱某、周某超不是被告人刘宗平的客户，收取的服务费不应计入犯罪金额。对指控的其余事实无异议，认为刘宗平构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。同时认为被告人刘宗平应为从犯。被告人万彦辛辩解被害人李某友、冉某已办理贷款，收取的服务费不应计入她的犯罪金额，对指控的其余事实无异议，认为她构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。被告人犹敬对指控的事实无异议，认为她构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。其辩护人认为犹敬为部分被害人提供了贷款中介服务，所收取的服务费应从犹敬的犯罪金额中扣除，对其余事实无异议，认为犹敬构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。犹敬系从犯，并且具有如实供述、立功的量刑情节，建议对犹敬从轻处罚并适用缓刑。被告人蒋彬彬对指控的事实无异议，认为他构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。被告人周晓庆对指控的事实无异议，认为她构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。被告人廖川对指控的事实无异议，认为他构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。被告人何凌云对指控的事实无异议，认为他构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。被告人何凌云的辩护人对指控的事实和罪名均无异议，认为何凌云不构成诈骗罪，且在共同犯罪中系从犯，建议对何凌云适用缓刑。被告人罗志对指控的事实无异议，认为他构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。被告人张丽华辩解被害人毛某交纳服务费胡，自愿不要贷款，该笔事实不应认定为犯罪，被害人陈某2收取的服务费已扣押在公安机关，不应计入她的犯罪金额。对指控的其余事实无异议，认为她构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。被告人吴睿对指控的事实无异议，认为他构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。被告人钟家芬对指控的事实无异议，认为她构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。被告人李伟对指控的事实无异议，认为他构成合同诈骗罪，不构成诈骗罪。经审理查明：一、被告人廖祥金伙同被告人夏雨，成立重庆聚某企业管理咨询有限公司(以下简称聚某公司)、重庆罡某商务信息咨询有限公司(以下简称罡某公司)，骗取客户服务费的事实2017年5月以来，被告人夏雨、廖祥金等人共谋后成立聚某公司，公司法人代表廖祥金，经营范围包括商务信息咨询、企业管理咨询等。公司成立后，夏雨、廖祥金作为公司实际经营者，先后招募被告人严远军、刘宗平、彭杰、犹敬等多名员工成立市场部、行政部和渠道部。其中市场部由被告人严远军担任总监，负责督促、指导市场部开展工作，并从市场部全部业绩中提成1%，市场部下辖四个业务组，其中一组经理由被告人严远军兼任，二组经理为被告人刘宗平、三组经理为被告人万彦辛，四组经理为邱某宏(另案处理)。各业务组经理负责督促指导本组业务员开展业务(如周某鹏等人)，同本组发展的被害人签订融资服务协议并代收服务费，各组业务经理对本组的全部业绩提成2%，业务员负责冒充平安普惠工作人员以低息快速贷款为诱饵诱骗被害人到罡某公司办理贷款。行政部由被告人彭杰担任负责人，被告人周晓庆担任文员，负责罡某公司的业务员招聘、员工考勤、业绩统计、工资发放、发放被害人电话名单等工作。渠道部总监由何波担任，员工分别有犹敬和蒋彬彬，渠道部具体负责办理虚假流程、谎称因被害人原因无法办理贷款拒不退还被害人预交的服务费用。2017年9月罡某公司成立，实际经营者仍为廖祥金、夏雨等人。被告人廖祥金、夏雨等人成立公司以后，市场部业务员冒充平安银行等银行工作人员，以快速办理低息贷款、贷款不成功全额退还服务费等方式诱骗大量被害人前往公司办理贷款并收取贷款服务费。该公司工作人员在明知被害人不符合贷款条件的情况下，采用为被害人办理虚假银行审核、被害人提交资料不合格等方式，编造因被害人自身原因不能办理贷款的虚假事实，或者采取谎称一直在为客户办理贷款的拖延手段，不退或者少退被害人缴纳的贷款服务费，从而达到骗取被害人贷款服务费的目的，最后再由各个部门参与实施诈骗人员对违法所得进行瓜分。自2017年5月以来，被告人夏雨、廖祥金团伙对四川省、重庆市等多省市百余人实施诈骗，涉案金额共计人民币575080元。2018年1月31日，被告人严远军、刘宗平、犹敬、蒋彬彬、万彦辛、彭杰、周晓庆、李伟、钟家芬、廖川、罗志、吴睿、何凌云、张丽华在九龙坡区华润万象城华润广场B座13-10罡某公司被公安民警捉获，并扣押了涉案的电脑、印章、U盘、赃款人民币1000元等财物，以及作案工具包括刘宗平持有的华为手机一部，犹敬持有的到金色、银色苹果手机各一部，蒋彬彬持有的苹果、三星手机各一部，严远军持有的黑色苹果手机一部，该十三名被告人到案后均如实供述了上述事实。2018年2月4日，被告人夏雨在南岸区凯斯酒店2007房间被捉获归案。2018年3月26日被告人何波主动到公安机关投案，到案后如实供述上述事实。2018年4月5日，被告人廖祥金在云南省河口县被捉获归案。被告人犹敬到案后主动联系并规劝同案人员刘某5归案，2019年1月14日刘某5主动到重庆市公安局九龙坡区分局谢家湾派出所投案，到案后如实供述了其参与的诈骗事实。在案件侦查过程中，周某鹏退出赃款7107元，刘某5退出赃款6000元，张某亮退出赃款10000元，谢某林退出赃款485元，被告人吴睿退出赃款2000元，被告人罗志退出赃款1800元，被告人彭杰退出赃款1500元，被告人犹敬退出赃款6000元，共计退出赃款34892元，被告人彭杰还向被害人林某退赔经济损失2000元，向被害人杨某退赔经济损失2000元，取得了林某，杨某的谅解。上述事实，有经当庭举证、证实，本院予以确认的以下证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书。证实本案的受案、立案过程。2、强制措施材料，证实本案被告人被采取强制措施的情况。3、夏雨中国银行开户信息及银行流水、夏雨建设银行交易流水、夏雨交通银行交易流水。证实收取被害人POS机转款的记录。4、廖祥金建设银行交易流水，证实廖祥金银行流水情况。5、户籍信息，证实本案十七名被告人的身份情况。6、统计表，证实重庆罡某公司的人事架构情况及重庆罡某公司诈骗客户的金额及退款情况。7、营业执照副本，证实重庆罡某商务信息咨询有限公司，法定代表人柳某茂，成立日期2017年9月18日，经营期限2017年09月18日至永久，经营范围商务信息咨询(法律法规规定需许可或审批的项目除外)；企业管理咨询；企业形象策划、人力资源信息咨询；市场调研；会议会务服务；展览展示服务；市场信息咨询；承办经批准的文化艺术交流活动；设计、制作、代理、发布招牌、字牌、灯箱、充气装置广告；房地产营销策划；市场营销策划；楼盘销售代理；房屋中介；房屋信息咨询；汽车经纪服务；汽车信息咨询服务。重庆聚某企业管理咨询有限公司，法定代表人廖祥金，成立日期2016年8月15日，经营期限2016年8月15日至永久，经营范围企业管理咨询；商务信息咨询；企业营销策划；企业形象设计；商标代理；房屋租赁；汽车租赁(需取得相应许可证方可开展经营活动)；汽车销售。8、聚某公司税务登记表，证实聚某公司法人代表为廖祥金，企业类型为自然人独资的有限责任公司。9、退款申请单，证实谭某彬等人申请退款的情况。10、客户流程进度表，证实部分客户信息及交纳服务费的金额和时间，“流程进度”主要记录、被告人通过冒充银行工作人员电话回访的方式向被害人电话回访，核实客户提供的贷款信息，并记录客户不接听电话，亲友不接电话，提供的住址不符等内容，主要用于聚某公司、罡某公司员工和客户谈判拒绝退还服务费用，时间跨度从2017年6月至2018年1月。11、贷款申请表11份，证实部分客户的详细信息。12、奖惩制度，证实被告人供述的公司提成和奖惩制度的情况。13、电话术语，证实重庆罡某商务信息咨询有限公司让其员工通过电话、根据不同客户用该不同版本的统一电话术语冒充银行工作人员虚假承诺贷款骗取众多客户“手续费”的事实。14、聚某金服6、7、12月工资、收入详细表。记录了聚某金服公司2017年6、7、12月工资、收入详细情况以及每一名被害人被骗的时间，被骗的金额，经手的相关人员。15、辨认笔录及照片，证实被告人严远军分别辨认出廖祥金、夏雨是股东；辨认出何波就是渠道部总监、柳某茂就是罡某公司执照上法人代表。被告人刘宗平分别辨认出夏雨就是夏老板、廖祥金就是廖老板。被告人犹敬辨认出严远军就是市场部总监“严旭”、何波就是渠道部总监、张某亮就是渠道部工作人员“张某6”、邱某宏就是市场部经理“姓秋的男子”、廖祥金就是老板“廖艺”、老板夏雨、市场部经理刘宗平。被告人蒋彬彬别辨认出渠道部犹敬、销售部组长万彦辛、销售部组长刘宗平、公司老总夏雨、销售部组长邱某宏、渠道部总监何波、严远军就是销售部总监严旭、被告人万彦辛分别辨认出渠道部主管何波、股东廖祥金、老板夏雨。被告人彭杰分别辨认出廖祥金、柳某茂、夏雨。被告人廖川辨认出夏雨、严远军、廖祥金。被告人何凌云辨认出彭杰、严远军、夏雨、刘宗平。被告人罗志辨认出夏雨、刘宗平。被告人李伟辨认出夏雨、彭杰、万彦辛。被告人钟家芬辨认出严远军、彭杰、刘宗平。被告人张丽华辨认出严远军、彭杰、万彦辛、何波。被告人吴睿辨认出万彦辛、严远军就是商务一部经理严旭、刘宗平、邱某宏、彭杰。证人游某辨认出彭杰、万彦辛。证人代某清辨认出严远军、刘宗平。证人梁某辨认出夏雨、严远军。证人周某鹏辨认出严远军。证人邱某宏分别辨认出严远军、渠道主管何波、前台主管彭杰。证人孙某辨认出彭杰、邱某宏、严远军。证人陈某欢辨认出彭杰、夏雨、廖祥金。证人谢某林辨认出万彦辛、彭杰。证人李某2辨认出严远军。证人卢某艳辨认出严远军、夏雨、彭杰。证人李某颖辨认出夏雨、严远军、刘宗平、邱某宏、万彦辛、彭杰。16、搜查证、提取笔录、扣押清单。证实民警在九龙坡区华润万象城华润广场B座13-10内提取到手提电脑1部(S/N0E5291DF901305E)；移交材料13份接收人彭杰；合作确认书4份，服务协议8份，申请表11份，营业执照复印件2份，重庆罡某商务信息咨询有限公司、重庆聚某企业管理咨询有限公司；工资表3份，聚某金服6、7、12月工资表；客户流程进度27份，纸张2张，分别为奖惩制度及业绩提成计算比例；退款申请单9份，其中一份为谭某彬；电脑主机四台，分别编号审核1、审核2，前台1、前台2；POS机两台，20170P0965、LFG24A46332；不同品牌的收款收据38本；话术3册，有“请问”等字样；金黄色和黑色优盘各1个；渠道犹敬证件卡1个；陈某2缴纳给张丽华人民币1000元；客户档案资料626份；印章3个，其中一个印章为“重庆桥发钢摸有限公司”；笔记本2个，其中金色笔记本记录有员工奖励等内容，另一软质笔记本记录有退款等内容；印章3个，重庆罡某商务信息咨询有限公司及财务章、重庆聚某企业管理咨询有限公司，金黄色U盘，提取到了以下文件夹：罡益金服(该文件夹里储存6月-12月工资、收入等)、2018年1月总收入、1月销售工作统计表、2018年12月工资表、2018年退款、罡益金服。exe、外出表等文件。同时提取作案工具，包括刘宗平持有的华为手机一部，犹敬持有的到金色、银色苹果手机各一部，蒋彬彬持有的苹果、三星手机各一部，严远军持有的黑色苹果手机一部，以上涉案物品已于2018年2月1日被依法扣押。17、到案经过情况说明，证实公安民警于2018年1月31日，在九龙坡区华润万象城华润广场B座13-10的重庆罡某商务信息咨询有限公司捉获被告人严远军、彭杰、刘宗平、万彦辛、犹敬、蒋彬彬、周晓庆、廖川、何凌云、罗志、钟家芬、吴睿、张丽华、李伟。2018年2月4日公安民警在南岸区凯斯酒店2007房间捉获被告人夏雨。2018年3月26日，被告人何波主动到公安机关投案。2018年4月5日，公安民警在云南省河口县捉获被告人廖祥金。18、重庆市公安局九龙坡区分局立功证明、谢家湾派出所情况说明，证实本案被告人犹敬劝说同案犯刘某5自首，被告人犹敬具有立功的情况。19、刑事谅解书，证实本案被告人彭杰退还受害人林某被骗人民币2000元、退还受害人杨某被骗人民币2000元，林某、杨某表示对彭杰的行为予以谅解的事实。20、扣押决定书及清单、收据，证实公安机关对刘某5退出赃款6000元，张某亮退出赃款10000元，周某鹏退出赃款7107元，吴睿退出赃款2000元，被告人罗志退出赃款1800元，被告人彭杰退出赃款1500元，被告人犹敬退出赃款6000元，总计34407元，予以扣押的情况。21、被告人夏雨的供述，证实2017年6、7月，他朋友廖艺说准备在万象城搞一个商务咨询公司，叫他入股。廖艺叫他入30%的股份大约4万元，公司还有其他三个股东，分别是廖艺、廖某春、杨某1，廖艺的股份是30%，其他两人分别是20%。他考虑了2、3天就答应了廖艺。将2万多的入股金帮廖艺交了房租，以支付宝转账的形式转给房东，剩下的1万多元交给了廖艺(转账或现金记不清了)。廖艺收到入股金后就开始办理场地租赁、人员招聘、工商注册，购置家具等。大约筹备了1周左右，公司正式营业。廖艺主要负责处理问题客户，有时还会帮符合贷款条件的客户办理小额贷款或者申请信用卡，廖艺还负责收取公司所有的钱。廖某春不经常到公司，有时会帮客户办理网络贷款和信用卡，杨某1一个月来一两次，可能是来查账。公司下设了市场部、渠道部、行政部，市场部最开始招了4个经理，有严旭(大约在9月的时候严旭被提升为市场部总监)、刘宗平、邓某1(已离职)和彭某（已离职)，还有6、7个业务员。市场部负责招揽客户到公司贷款并收取客户的服务费，廖艺借鉴其他公司的考核制度负责考核市场部的业绩。渠道部招聘了2个经理，犹敬和张某6，廖艺直接负责管理渠道部，开业一个月后又招聘了一个叫刘某5的当渠道部总监。渠道部主要负责审查客户资料，符合贷款条件的就帮客户办理小额贷款、抵押贷款或者网贷等业务。小额贷有返点，这些返点都是渠道部的人自己分，没有纳入公司账目收支。还有大量不符合贷款条件的客户也是由渠道部作为问题客户进行处理，行政部有一个负责人彭杰，后来又陆续招了两个女的，彭杰负责行政和做账。彭杰有段时间被廖艺调到市场部当经理兼职做账，做了2个月左右又回到行政部的，公司开业前半个月因为他不熟悉这块业务，廖艺就在工作中叫他看他怎么操作，半个月后廖艺就叫他在渠道部处理问题客户，公司营业期间他大约处理了3、4个问题客户，因为他不喜欢和客户扯皮，心里也过意不去就没有经常到公司去了。9月，廖艺因为搞分公司的事情很忙就把公司的钱交给他管理，行政部彭杰就把公司收的服务费以支付宝或者微信的方式转账给他直到公司被查获。成立公司收入来源就是收取的客户交纳的服务费。公司渠道部负责处理不符合贷款条件的客户收取的服务费。最开始，犹敬把符合贷款条件的客户的资料剔除去后，把剩下的客户资料就交给廖艺，廖艺就带着他一起处理问题客户。廖艺教他先给客户走流程，就是记录客户接通电话情况，同时安排客户到他们合作过的银行业务员那里去做个假签，还有就是尽量找客户填写资料不实的地方。这些流程走完后，他们给客户说因为客户的问题造成银行审核没通过，收取的服务费就不会退还。客户不愿意就会到公司来扯皮，这时廖艺就会带着他一起处理。后来他又单独处理了3、4个客户。处理的时候，他们会把客户流程表拿出来给客户看上面记录了客户接听电话的情况以及资料不符和银行审核不通过的情况，告诉客户是自己的过错不能退钱。大部分问题客户都能摆平，有些在电话里就能摆平。但是有少部分客户会选择报警，他们就会安排人到派出所处理，最后双方协商解决，公司有时候会退一部分钱处理。张某6是开业后十几天的时候来公司上班的，张某6来后就由他负责处理问题客户，犹敬有时自己也在处理问题客户。问题客户是指不符合贷款条件的，会到公司要求退款的客户。公司的目的就是想把客户交纳的服务费吃掉，在客户找来要求退款的时候有理由和客户谈判，尽量不退或者少退客户的服务费。因为客户和公司签订了服务协议的，有些合同上手写了退款的条件。退款条件大概是因为公司等原因造成不能办理贷款的公司要全额退还客户服务费，如果是客户原因造成不能办理贷款的，公司不予退还服务费。客户一般都认为不是自己造成的不能办理贷款，所以会要求退款。他了解的是客户来了后就签订服务协议并收取服务费，有些规则客户是不可能知道的，因为有车等资产不一定能贷款，还有征信等情况。这些在收费的时候是不会告诉客户的。最开始十几天是廖艺自己谈判并决定退还与否，后来公司一般安排张某6、犹敬、刘某5、何波这些人去处理与客户的纠纷，具体退还多少服务费由张某6报给廖艺同意，由廖艺同意后转账给张某6或者犹敬。2017年9月后是他在收钱，张某6他们谈好后给他报，他同意后就转账给他们。何波是2017年底的时候来公司当渠道部总监的，刘某5在何波来之前2、3天前调到南坪公司去上班去了。公司成立之初，廖艺建立了一个“罡某产品部(3)”的微信群，廖艺在群里确定了一个20%的退款上限，还说报警了的一分钱不退。这个群最开始叫“聚某产品部(3)”，后来才改的名字。微信群成立了他就被拉进去了。群里面主要就是谈如何处理这些问题客户，具体内容记不清了。2017年9、10月的时候，廖祥金把原来营业执照拿走了，叫他重新办一个执照，他就找了个代办，代办说他的身份证不能在同一区再办一个公司，于是他找到了柳某茂让去帮他注册一个公司。柳某茂同意了，然后他就用柳某茂的名义重新办一个营业执照，公司的名称改为罡某商务信息咨询公司。他没有跟柳某茂讲任何公司的情况。他没有承诺给柳某茂好处，柳某茂不是股东，他和柳某茂以前是同事系朋友关系，柳某茂是帮他才拿出身份来帮忙办执照的。22、被告人廖祥金的供述，证实别人一般称呼他为廖艺。2017年6月，他和夏雨共同商量在万象城附近开设一个中介公司，当时约定公司投入10万元。他们的朋友杨某1、廖某春知道了这件事，也愿意和他们一起合伙开公司。接着他们四人就商量把公司办公地点开在谢家湾万象城13楼。杨某1、廖某春只出资，没有参与到公司的运营管理。然后按照出资的比例来进行分红。公司一共有四个股东，一共出资了10万元，他出资2万、夏雨出资4万、杨某1出资2万、廖某春出资2万。公司筹备之初公司所有的账务都是夏雨在管理，他通过刷卡的方式把出资的一万五当作公司办公地点租赁费交给房东，剩余的五千他直接交给了夏雨。杨某1、廖某春出资的钱都交给夏雨。在他管理公司的这段时间里，他们只分红了一次，时间大约在2017年8月左右，他、杨某1、廖某春各分了2-3万元，夏雨分的是他的两倍。分红的钱都是他通过微信发给他们的。重庆聚某企业管理咨询公司注册办公地点在谢家湾万象城13楼，公司下设三个部门，分别是行政部、市场部、和渠道部。市场部总负责人是他，下面经理有严旭(真名严远军)、刘宗平，市场部员工有十来个人，具体名字他叫不出来，由严远军、刘宗平负责管理这些员工。渠道部、负责人是夏雨，员工有犹敬、刘某5、张某6。行政部负责人是彭杰、员工有梁韦韦。公司需要的电脑、POS机等设备都是他和夏雨两个人买的，他和夏雨确定好设备后，由行政部的彭杰记录每一笔开支情况，后发到一个微信群(群名记不得了)，这个群里面有他们四个股东和彭杰，这样杨某1、廖样春就通过这种方式来对账。公司的营业执照是他去办理的，法人代表写的是他。营业项目有商务咨询、企业咨询、企业管理等中介服务项目，但没有放款的资质。23、被告人严远军的供述，证实2012年他通过一个叫雷明松(音)的朋友认识了廖祥金。2017年7月左右，廖祥金开了一个叫重庆聚某企业管理有限公司(以下简称聚某公司)。他就到他开的公司去上班了。2017年10月左右，聚某公司换了老板，公司名称也改成了“重庆罡某企业管理有限公司”。开始他也是业务部的部门经理，因为老板夏总经常不来，这个月夏总让他代管公司，成为市场部的总监。聚某公司在万象城华润大厦B座13-10，后来的罡某公司是在聚某公司的地址上建立的。罡某公司股东他知道的有：廖祥金、廖某春、杨某1、夏雨。公司分三个部门，其中市场部又分四个部，第一部的经理是他，第二部的经理是刘宗平，第三部经理是万彦辛，第四部的经理是邱某宏。渠道部（审核部）总监是何波，犹敬和蒋彬彬是经理。行政部兼财务部的经理是彭杰。市场部一组有业务员5人，二组有业务员5人，三组、四组也是5人。行政部加上彭杰一共有三人。他是市场部一部的经理，这个月他还兼着市场总监。主要职责是督促业务员更多的联系客户，客户来公司之后，他也负责和客户谈贷款的事，有时业务员也自己谈。招聘业务员是行政部彭杰负责，新招的业务员首先由彭杰进行简单的培训业务员到了市场各部之后，由经理进行培训，主要是让向其它组员学习如何和客户交流。贷款流程是：夏总将业务员用于联系客户的资料提供给彭杰，彭杰将客户的资料打印出来平均分给市场部四个部。业务员就通过打电话的方式邀约客户过来谈。业务员一般冒充平安普惠银行的员工(有时候也冒充其他银行的员工)或者信用贷款公司员工给客户打电话，客户有贷款需求来公司申请贷款，业务员和市场部的经理都可以和客户谈，主要内容是让客户提供必要的申请贷款的资料、贷款的利息和服务费。客户需要向他们提供身份信息、征信报告、近半年的银行流水、工作证明或者营业执照，有的客户需要押车、押房的就要车辆所有权证明、房屋的所有权证明等。他们承诺给客户的利息一般是6-8厘，如果客户的负债较多等情况，他们一般谈成1分。服务费一般为贷款总额的3-5个点，比如贷款10万元，收取服务费3000元到5000元，3-5个点是市场行情，他们公司有些经理可能谈成6个点，最高不超过10个点。这与每个经理谈的风格不一致造成的。如果客户认可了你们的条件，3-5个工作日就可以放款。如果客户要申请贷款，他们要和客户签订服务协议，里面主要内容是公司给客户办理贷款的事宜而收取服务费的金额。里面没有写明贷款的金额、利息和还款期限，如果客户要求他们把贷款的金额、利息填写进去，他们才填写进去，客户不要求，他们就不写。然后他们就会把客户的申请贷款资料及签订的服务协议移交给渠道部，由渠道部来进行审核和放款等。客户如果用转账的方式缴纳服务费，和客户谈的人就让客户转账至公司的账户上，如果缴纳的是现金，收到服务费的人就立马交给行政部的彭杰，然后由彭杰入账至公司账上。渠道部寻找各种理由不退款给客户，如果客户要来公司退款，公司就谎称已经为客户做了很多事情为由不退或者只退一部分给客户，这样他们就把客户缴纳的服务费骗到手了。业务员在联系客户的时候，给客户承诺的利息都比较低，主要是吸引客户来公司贷款，从而收取服务费。渠道部没有正规的资金来源，对部分客户申请的贷款只能通过小额贷款公司及网上APP贷款等形式来满足客户的贷款需求，但小额贷款公司及网上APP贷款的利息高于公司承诺给客户的利息，于是客户就不同意了。渠道部给客户解释资料不过关，有的是负债较高，有的是提供的资料不真实不完整等。因为他们知道有些客户明显贷不下来款，为了不让客户闹，就让客户到小额贷款公司去假装签订一下贷款合同，安抚一下客户。这都是渠道部做的，市场部不负责这项工作。市场部的经理和业务员、渠道部的人都是从客户缴纳的服务费里提成，行政部的如何提成他不知道。市场部提成的比例为：市场部经理是负责的总业绩的5个点但这个比例也是浮动的，如果6万元以下是5个点，8万元以上6个点，10万元以上是8个点，最高不超过10个点。业务员的提成比例是1万元以下是6个点，2万元以上是8个点，3万元以上是10个点，4万元以上12个点，6万元以上是15个点。市场总监要提取全公司总业绩的2个点，这是在完成任务的基础之上，如果没有完成任务只能提总业绩的1个点。市场部的经理是有任务量的，每个月达到6万元的业绩，就可以拿4000元的底薪，达不到就只有2500元的底薪。没有达到6万元的业绩量，业务员及经理也有提成，提成的比例不变，但底薪只有2500元。“业绩”就是指收取的客户的服务费。他想说明一点的是这个服务费，客户经常缴纳了之后，又找公司闹，公司会退还给客户部分的服务费于是他们的提成也要相应从下个月的扣除。彭杰计算他们的工资和提成，算好之后给夏总审核然后发工资。因为公司没有给客户贷到款，客户要求公司退服务费，公司不愿全额退款，只愿意退部分款，于是客户就闹了起来。退款是由渠道部负责，比例也是渠道部在算。纠纷也由渠道部解决。公司收取的服务费包括公司帮客户贷到款的佣金。他在罡某公司每个月全公司的业绩大概就是25万元左右，具体他记不起了。以从他公司行政部的工资表为准。民警向他出示公司6-12月工资表，6月他提成6615元。这些提成都是收取服务费的提成，这是他带的一部的全部业绩提成和他自己打电话联系客户的业绩提成。6月他个人包括他带的一部的业绩大概是12万元左右，7月提成15606元，业绩大概是19万左右；8月提成3526元，业绩大概6万元左右；9月提成2715元，业绩大概4到5万元左右；10月提成1052元，这里可能有前几个月扣除的服务费，业绩大概4-5万元左右；11月提成3085元，业绩大概6万元左右；12月提成6584元，含作为市场总监的提成，业绩大概6万元左右。24、被告人刘宗平的供述，证实2017年5月31日，他通过58同城网站的信息到重庆市九龙坡谢家湾万象城B座13-10重庆市聚某金服公司工作，后该公司在2017年10月改名为重庆市罡某金服公司。公司的业务是帮客户贷款、融资。他是公司商务二部的经理，手下有六个员工。公司由行政部(前台)负责前台接待客人，管理公司人事及杂务，渠道部负责给客户放款、退款，对外联系其他贷款公司；他所在的部门叫业务部，负责电话联系客户上门贷款，具体和客户谈判、签合同。公司的老板叫夏雨，一般不在公司。他们用公司前台行政部提供的电话号码，使用公司提供的座机或者个人电话给客户打电话，他们公司编写有专门的“话术”，目的就是根据不同客户的背景来拉客户，以平安银行贷款的名义来介绍公司，吸引客户来贷款。他手下业务员以平安银行贷款的名义将客户吸引到公司后，有的客户直接和业务员谈判签合同，有的和他谈判签合同。他们先问客户贷款资质和需要多少资金，信用贷一般是6-8厘，抵押贷3-5厘，他们收取客户百分之三到百分之五的服务费，签定协议和合同后把客户的资料交给行政部，行政部再交给渠道部，由渠道部去处理客户的贷款，他们先以比较低的利息信用贷一般是6-8厘，抵押贷3-5厘来吸引客户，他们事先都知道以这种利息，大部分在客户各种资质合格的条件下是根本贷不出来款的，主要的目的就是收取客户的服务费。客户的款如果贷不出来会上门来闹，由渠道部的人和客户协商，如果客户闹的厉害就全部退，一般只退一部分。客户和他们签署的合同，有的要复印一份给客户，有的只有一份在他们那里。复印给客户合同要客户自己提出，他们收了服务费要开收据。打着平安银行的招牌去招揽业务，这样是为了能更好的吸引客户来贷款。在电话里面介绍和资料写的是平安银行贷款。实际上他们没有做平安银行的贷款。客户的服务费是公司盈利的来源。因为实际上根据之前谈的协议根本无法贷到款，他们的目的就是吃客户的服务费，客户没有贷到款，他们再以各种理由不退或者少退服务费给客户。他的收入构成主要是完成客户6万元服务费就有4000元底薪，没完成只有2500元。提成是收取客户服务费的百分之五。他是业务二部经理。他手下一共有六个员工。分别是罗志、何凌云、吴睿、钟家芬、代某清、杨惠玲。公司一共有28个人。前台行政部3个人，业务部有四个小组，每个小组一个经理(组长)，一小组5个人，二小组6个人，三小组6个人，四小组5个人。渠道部三个人，其中严远军和他是经理，邱某宏和万彦辛是组长。老员工叫经理，刚提拔的是组长。员工当天成交客户金额达到6000元以上或者一个客户一万，奖励一百，经理当天成交12000元奖励100元，员工一周不开单扣100元，经理两天不开单扣100元。25、被告人犹敬的供述，证实她一个叫王亚的朋友是罡某信息咨询有限公司廖艺老板的熟人，2017年6月，王亚介绍她到罡某信息咨询有限公司到渠道部工作。主要负责审核客户资料，如果能够给客户贷款就给客户办理贷款。罡某信息咨询有限公司是在2017年6月初开办，公司老板是叫夏雨和廖艺。公司分市场部、渠道部、行政部三个部门。市场部总监叫严旭，渠道部总监叫何波，行政部没有总监，有一个主管彭杰(行政兼财务)带领两个职员负责前台工作。市场部还有3个经理，分别是万彦辛、刘宗平和姓邱的男子。严旭、万彦辛、刘宗平和姓邱的男子各带一个业务组，每个业务组有4、5个业务员组成。渠道部设2个渠道经理，就是她和蒋彬彬(以前是张某6，2017年11月辞职了)，没有其他职员。公司市场部的业务员通过打电话的方式联系客户，向客户宣传她们公司是平安公司的合作单位，贷款利率低，公司做担保下款率高、贷款无要求都可以贷款。客户被吸引过来后，业务员或者市场部经理就会出面和客户谈贷款服务费以及签订服务协议的事情。他们在和客户签订协议前都是给客户说贷款没问题，要求客户提供身份、征信和资产资料。收了客户资料后要求客户先交服务费并签订贷款服务合同，不管客户交来的资料是否符合贷款条件都一并收取服务费。服务费一般交给前台彭杰收取并开具收据，有时市场部自己在收钱，但是后面要交给彭杰。业务员把收到的客户资料交给前台的工作人员，由她们扫描存档后再交给她。她拿到这些资料看后就知道哪些可以办理贷款，哪些根本不能办理贷款。可以贷款条件的她就联系以前上班的贷款渠道公司的熟人帮客户办理贷款。小贷公司贷款成功一般要返还贷款金额的1-2%的提成，找银行贷款的一般就没有返点。这些提成她们渠道部的三个人分，她占4成，其他两人各占三成，不交公司。不具备贷款条件的，她就把这些资料交给蒋彬彬，蒋彬彬就安排给客户走流程，就是给客户打电话，然后记录客户所留信息不实的地方以及未接通电话的次数和时间等。蒋彬彬做完流程后通知客户说贷款审核未过，客户会上门要求退款，蒋彬彬、何波接待客户，让客户先填写退款申请表，然后拿出客户流程表上记录的情况给客户说这是客户的过错造成的不能贷款，以前交的服务费只能退一部分。客户交涉多次后一般都会妥协，以退还部分服务费的方式了解此事。但是还是有很多客户不愿意，要求全额退款。客户一般会在公司里面闹，还有就是报警要求警察出面解决。蒋彬彬或何波会陪客户一起到派出所解决，但是最后一般都是协商处理的，大部分都是没有全额退还，只有极个别的是全部退还的。蒋彬彬、何波其他事情不做，专门负责和客户谈判退服务费的事情。这些少退还的服务费就成为公司的利润点，用于公司开销和员工提成工资等。这些扣留下来的服务费总金额她和蒋彬彬各提成0.5%，何波提成1%，市场部如何提成她不清楚，平时没什么交流。公司市场部不审核客户交来的资料就和客户签贷款协议并收取贷款服务费，主要就是骗取客户的贷款服务费，如果不签合同不收费公司就没有任何收入，无法维持经营。所以公司不管是否符合贷款条件的都先签订合同并收取服务费，最后再找各种理由把客户的服务费扣留一部分作为公司的收入。她在公司上了半个月班就了解了公司的诈骗模式。廖艺叫她审核客户的资料，符合贷款的就叫她们渠道部自己去办，不符合的就交给张某6负责处理，她的提成也是按照客户缴纳的服务费的0、5%提取，再加上张某6和她一个办公室，每天都要处理大量的不符合贷款条件的客户纠纷，听业务员打电话也能到公司骗客户来公司办理贷款的情况。她在公司上班期间大约只有10%左右的客户是符合贷款条件的，剩下的90%都是不符合贷款条件的客户。听张某6他们说一般闹得凶的客户就多退点服务费，不怎么闹的客户就少退点服务费。和客户谈定退还多少服务费，一般是张某6、蒋彬彬、何波和客户谈好后就给夏雨汇报，最后由夏雨决定。如果市场部经理或者业务员收的钱都要交给彭杰，再由彭杰直接交给夏雨，转账或者现金转存她不清楚。谈好了要退钱的是由夏雨直接转给张某6、蒋彬彬或者何波，由他们中的一个交给客户，一般谁经办就转给谁。她在重庆罡某商务信息咨询有限公司职位是渠道部经理，蒋彬彬和她一样也是渠道部的经理，她们的上级是同一个就是渠道部总监何波。之前她们渠道部还有一个经理叫张某6。张某6是2017年6月底通过廖艺介绍入职的，是在她入职之后来公司。张某6本人是廖艺的老表，就是表兄弟。张某6大约在2017年11月中旬离职的，张某6离职后，公司以前渠道部总监刘某5介绍一个叫蒋彬彬的男子来顶替张某6的职位。在工作期间，她和蒋彬彬接触比较多，据蒋彬彬介绍，蒋彬彬之前也是一个贷款公司的渠道部经理。之前渠道部总监刘某5比张某6入职的要晚点来，大约在张某6离职的前几天，刘某5就被公司调到南坪的一个贷款公司去了。据夏雨和廖艺说，南坪那个贷款公司也是他们搞的。刘某5调到南坪的贷款公司后，公司又把南坪的贷款公司的何波调到重庆罡某商务信息咨询有限公司来任职渠道部总监，她们公司被查获的时候，渠道部的架构就是这样，一个渠道部总监何波，下面有两个经理，分别是她和蒋彬彬。她觉得前台的周晓庆普通话比较标准，于是她就安排周晓庆来冒充金融单位员工给客户打电话审核客户资质。怎么给客户说话在电话中如何和客户交流，在交流中记录哪些内容都是她教周晓庆做的。她在自己提成中拿出300-500元给周晓庆，作为打电话的奖励。这样周晓庆才愿意冒充金融单位员工按照她的要求给客户打电话。开始由夏雨和廖艺负责处理和客户扯皮，给客户走套路流程，骗取客户交纳的费用。后面客户量大了，刘某5和张某6被招进公司，代替夏雨和廖艺给不能办理贷款的客户走套路流程来骗取客户交纳的费用。套路流程就是冒充金融单位员工审核客户资质，以便找出客户的过错点，进而吃掉客户交纳的费用。等到张某6离职以后，就由她来顶替张某6的位置给不合格的客户做套路流程骗取客户交纳的费用。后来蒋彬彬入职，她打算将套路流程的工作交给蒋彬彬做，但夏雨不同意，她继续做套路流程工作。大约到12月，夏雨同意她把套路流程的工作交给蒋彬彬做，她就把这些不合格的客户资料交给了蒋彬彬，由蒋彬彬来操作套路流程来骗取客户交纳的费用，她负责办理资质好的客户，通过小贷公司给这些客户办理贷款。等到蒋彬彬负责套路流程工作的时候，蒋彬彬还要负责和客户谈判退款的事宜，但最终确定是否给客户退款，以及退多少由夏雨负责。套路流程工作就是给客户做假审核，做假审核指的就是她们冒充平安银行、重庆银行等金融单位的员工给客户打电话，审核客户资质情况，客户回答的问题一般不记录，只记录打电话的时间，并将客户回答的问题与客户提交的资料不一致的地方记录下来。记录打电话的时间是了后期给客户解释她们确实给客户做了相关工作，记录客户回答的答案与客户提交资料不一致的地方是为了证明客户提交资料出现错误，这两点都是为了证明客户违约在先，这样可以给公司后期吃掉客户之前交纳的费用提供现实依据。26、被告人蒋彬彬的供述，证实他于2017年11月底到重庆罡某商务信息咨询有限公司工作。公司分为销售部、渠道部、行政部三个部门。他所知道的公司总经理是夏雨，夏雨是法人、负责公司的整体事情，销售部总监严旭，下面分为四个小组，严旭还兼任一部组长，二部组长刘宗平，三部组长是一个姓邱的男子，四部组长是一名姓万的女子，每个部下面又有几个组员，销售部主要职责就给公司拉客户，渠道部总监是何波，下面有犹敬和他，渠道部主要职责是处理客户的贷款事宜；行政部只有一个主管叫彭杰，下面有两个职员，主要负责公司内务事宜和财务。他们公司由销售部负责给公司拉客户，也就是由销售部的组员以及组长负责给客户打电话，他们冒充是平安普惠银行的贷款平台，问客户是否需要贷款，他们公司可以各种渠道(客户的打卡公资、社保、公积金等等)给客户轻松办理贷款，贷款利率低，放款时间短，以各种诱惑条件吸引客户来办理贷款。客户如果公司办理贷款，各销售组的负责自己的客户谈业务，之后客户就要签订协议、交定金，定金直接交给财务部(也就是行政部)，同时还要提供征信报告、银行流水、身份证复印件以及银行卡号、社保卡、保单、按揭房抵押合同复印件等个人资料给销售部。销售部收集完客户资料后交给行政部，行政部再将材料交给渠道部犹敬。绝大部分的客户公司都是提前收取了定金的，能办理贷款的客户，是公司的渠道部负责办理，找银行或者小额贷款公司给客户办理贷款，找银行贷款的渠道部没有回扣，而找小额贷款公司贷款的，小额贷款公司会有回扣给渠道部，这部分回扣他、何波、犹敬三个人分，犹敬占40%，他和何波各占30%。犹敬审核的那些不能办贷款的，渠道部对这些客户绝大多数根本就没有跑贷款的事，这期间客户会问他们贷款怎么还没有办理下来，渠道部的人就会以各种理由给客户说他们达不到银行要求，办不下来贷款，客户就会来公司要求退款，客户刚来的时候销售部会给他们说办理不下来贷款会全额退定金，但是当客户真正来退款时，客户要写退款申请，然后渠道部就会以各种理由（比如公司运营成本、跑腿费等等）不能全额退款，扣除一定的定金，客户如果找公司扯皮，他和何波就会和客户谈，找各种理由，也就是公司给客户跑贷款（其实绝大多数根本就没有跑）需要费用，向客户表达不能全额退款，最终客户基本上都能接受扣除部分定金，具体退款金额他们和客户谈好之后会请示夏雨，夏雨同意后，夏雨会把客户的退款金额打给他和何波，他们在打给客户。他们公司主要也就是骗取客户的定金来获利。公司会提供要联系的客户资料给销售部，销售部的人员以电销模式联系客户，销售部人员和客户沟通时，基本上都有固定的谈话方式，这些谈话模式也是公司提供的，说公司是平安普惠银行的贷款平台，公司可以给客户办理贷款的渠道多、利率低、时间短等诱惑条件吸引客户来他们公司办理贷款，客户如果和销售部谈好之后就会和公司签订协议，且要交定金，定金金额不定，几百到上万的都有。渠道部的他、犹敬的底薪是4000元，还有提成，按公司业绩的总额的0.5%提成，公司业绩总额就是所有客户当月缴纳的定金总额，何波的底薪是5000元，按公司业绩的总额的销售部也是底薪加提成，但是怎么提成的他不清楚；行政部具体怎么发工资他不清楚。剩余的公司获利都是夏雨的(至于夏雨有没有合伙人他不清楚)。他们公司没有贷款资质。他们公司给客户谎称是平安普惠银行的贷款平台或者是和平安银行有合作关系。公司就是靠骗取客户的服务费或保证金来盈利的。27、被告人何波的供述，证实公司大概2017年6月成立，由夏雨、杨某1、姓廖的两兄弟四人入股成立，公司法人柳某茂介绍他于2017年10月来这里工作。公司业务部冒充平安银行的给客户打电话，说可以保证给客户办理贷款、下款快、利率低等条件吸引客户来办理贷款，如果客户愿意来办理贷款，由打电话的业务员将客户带给业务部经一个经理，经理负责给客户谈贷款事项，谈好后让客户交服务费、签订协议、收取客户的个人资料，公司向客户承诺，如果不能给他们办理下来贷款，公司会全额退还服务费。业务部将客户资料以及签订的协议交给公司行政部，行政部再将这些材料交给渠道部犹敬，犹敬会审核这些客户资料，其实这些客户中绝大多数的客户都是不能办理贷款的，只有极少数的客户资质好点，可以办理贷款，这些资质好点的会留在渠道部，渠道部犹敬找小额贷款公司给资质好的客户办理贷款，小额贷款公司会给他们提成，这部分提成不交给公司，只有渠道部的他、犹敬和蒋彬彬以及行政部的周晓庆分。这部分客户他们就直接收取了他们的服务费(这类客户一般也不找他们退服务费)。剩余的绝大多数的客户，他们公司其实根本就没有帮忙跑贷款，只是由犹敬给这些客户做假的流程：流程内容会填写给此客户往某个银行打过电话，跑过贷款等工作，但是这个流程是假的，其实根本没有做这些工作。他们最终就是要骗取这部分客户的服务费，因为这类客户没有办理下来贷款，他们会来公司要求退还服务费，他们渠道部三个人就负责给客户扯皮，理由就是他们公司给客户做了工作(假的流程上的内容)，他们要收取客户的服务费。有的是骗取了全部的服务费，有的是部分服务费，退还部分服务费的是因为他们来公司扯皮比较凶点的，他们就会退还他们部分服务费。他们公司不是小贷公司。他们对外宣传的是他司有自己的渠道，客户交了服务费后他们公司保证能在一个星期内给他们办理下来贷款。每个人都是基本工资再加提成。业务部、行政部具体怎么提成他不清楚，渠道部每个人都是基本工资加提成(基本工资4000元)，提成就是当月公司骗取的所有服务费0、5%，他是除了这些钱外，每个月还有单独的1000元补助。业务部分四个小组，业务部总监是严旭，他又是一个小组的组长，另外三个小组的组长是刘宗平、万彦辛、邱某宏，每个小组有6、7个组员；渠道部：他是渠道部总监，下面有犹敬、蒋彬彬，他们两人相当于渠道部经理，他们主要负责给客户扯皮，就是客户要求退还服务费时，他们负责接待，假的流程是由犹敬和周晓庆做的(周晓庆帮他们渠道部冒充银行工作人员给客户打电话，说客户资质不行不能办理贷款，她帮他们做这些工作，所以他们在小额贷款公司给资质好的客户办理贷款的提成会给她一点)，他、蒋彬彬主要就是和客户谈，拿着假的流程说他们还是做了这些工作，不能退服务费或者不能全额退；行政部：做公司内部的卫生工作、工资造表以及每天发给业务部客户名单等工作。每天夏雨都会拿出来一些客户的名单，将名单交给行政部，行政部再交给业务部的四个经理。整个诈骗流程都是夏雨教给公司做的的，骗取的钱也是交给夏雨，包括给客户退多少钱最终决定权也是由夏雨决定。28、被告人万彦辛的供述，证实她知道公司股东老板有两个，分别是夏总(具体名字不晓得)和廖祥金(廖总)，夏总负责管理整个公司经营工作，廖总是公司股东之一，夏总和廖总给她们开过会，公司下设销售部、渠道部和行政部。销售部负责人是严远军(一般称呼他为严总或者严旭)，销售部下设四个小组，每组有一个组长。一组：销售一组组长是严远军，组员有李某颖、周某鹏、李某2、陈硕勋；二组：销售二组组长是刘宗平，组员有钟家芬、何凌云、吴睿、罗志和代某清;三组：销售三组组长是她，组员有李伟、游某、谢某林、张丽华；四组：销售四组组长是邱某宏，组员有梁某、卢某艳、孙某、范某攀、彭易东、刘某飞，杨某琳。销售部下面的组员主要工作就是通过电话营销的方式，诱骗客户来公司办理贷款。告诉客户他们是平安普惠贷款平台，可以帮助客户办理抵押贷款和信用贷款，利率一般是月息8厘到1分，七个工作日可以发放贷款，手续材料简单便捷。只需交纳贷款额的5%-8%。如果这个客户自己来公司办理贷款，那么这个客户是是谁邀约过来的，就由这个组员的组长负责接待，洽谈贷款业务。谈好贷款业务后，公司会要求客户提前交纳一定手续费，手续费的多少由每个组的组长来定，这个手续费一般也是由这个组的组员或组长来收取，她们都会第一时间通过微信或者支付宝账号转给彭杰，彭杰再把这些从客户手里骗取的手续费交给夏总，什么方式交给夏总，她不晓得。如果客户刷卡，那么客户就会在前台到彭杰处刷卡交纳手续费。渠道部负责人是何波，组员有犹敬和蒋彬彬，负责和客户扯皮，客户上门来退款的时候，就由渠道部来处理，给客户退款多少，由渠道部的人来定。行政部负责人是彭杰，下面员工有陈某欢和周晓庆。彭杰负责整个公司财务(管理POS机)、人事和行政工作，通过POS机收取客户缴纳给公司的手续费，陈某欢负责公司招聘工作、周晓庆负责收集客户资料。行政部陈某欢负责在网上招聘业务员，业务员被招聘后通过行政部彭杰的简单培训，具体培训内容是公司的销售话术，这个业务员再分配到一个销售小组，由这个销售小组组长负责业务指导。他们虚构了公司是平安普惠的贷款平台，可以帮助客户办理抵押贷款和信用贷款，但要求客户交纳一定的手续费，实际上他们根本不是平安普惠的贷款平台。她是2017年7月4日进入罡某金服信息咨询有限公司上班的，因为业绩突出在12月被提为销售三组组长。7月她刚来公司的时候是业务员，主要收入是基本工资＋全勤奖＋提成。她刚进公司的时候，公司名字叫聚某金服信息咨询有限公司，10月后，公司名字变更为罡某金服信息咨询有限公司。她知道公司主要收入是通过虚假宣传来骗取客户，后让客户违约，找各种理由说客户是过错方，所以才不退客户的手续费。实际上她们根本都没有给客户办过贷款。29、被告人彭杰的供述，证实公司名字叫重庆罡某商务信息咨询有限公司，位于重庆市九龙坡区万象城华润大厦B座1310。公司名字叫重庆聚某信息咨询有限公司，当时的法人代表是廖总，2017年10月改名叫做重庆市罡某商务信息咨询有限公司(聚某金服)。公司有市场部，渠道部，和行政部。市场部有4个部门，每个部分大概有5-7名业务员工。市场1部的经理是严远军，市场2部的经理是刘宗平，市场3部的经理是万彦辛，市场4部的经理是邱某宏。渠道部有何波(负责渠道部)，蒋彬彬，犹敬。行政部有周晓庆，陈某欢，主管是她。市场部是负责邀约客户到公司签贷款合同，渠道部是和客户签订贷款合同后，所有的后续问题都是渠道部在负责，行政部是负责公司平常行政工作、财务、后勤等。公司的主要负责人夏总，但是公司的法人不是夏总。其证实公司业务的流程与其余被告人的供述一致，还证实客户的信息都是夏总通过QQ邮箱发送到公司的QQ邮箱或者通过微信发给她，这些客户信息一般都有名字，电话号码，申请的贷款额度等公民个人信息，夏总怎么得到的她不清楚。员工来到公司后，由公司行政人员打印分发给每个员工一份话术，员工按照话术和客户沟通，话术的大致内容是，首先打电话给客户，自称是平安银行信贷部的，问对方有没有贷款需求、资产状况、有没有社保和公积金之类。客户如果感兴趣或者有需求就会告知客户带上相关资料来到重庆罡某商务信息咨询有限公司办理相关贷款事宜。一般都是和客户说：根据你所说的情况，你这样是可以贷下来款的。公司所有的客户信息一般是在平安银行线上申请过贷款，留下过个人信息的，所以市场部员工打电话给客户都会自称是平安银行信贷部的，会跟客户说，之前在平安银行线上申请的贷款贷款成功了没有，如果客户回答说没有，她们打电话的业务员就会跟客户说现在的贷款申请已经通过了，让客户带上相关资料到平安银行办理。如果客户说通过了，已经贷款成功了，她们就会跟客户说是平安银行的工作人员，做一个简单的回访。如果不说是平安银行的工作人员，很难取得客户办理贷款的信任。因为小额贷款公司利息高，客户不容易接受，自称是平安银行的工作人员，这样客户就感觉要正规一些。客户所提供的资料，包括身份证、财产信息、个人信用报告等和收据，贷款合同，统一放在前台，然后由前台给渠道部。工资是底薪加上提成还有奖金。行政部前台、人事底薪是2500元，行政主管她底薪是4000元。市场部业务员底薪是2000元如果当月收取客户的服务费总量超过20000元，业务员的底薪就是3000元;业务员的提成根据业绩的高低比例不同。如果业务员当月客户的业绩在1万以内，业务员的提成就是当月业绩总量的6%，1万以上就是8%2万以上是9%，3万以上是10%，4万以上是12%，5万以上是15%业务员最高提成15%。市场部经理底薪是2500元如果当月业绩达到60000元底薪就是4000元。市场部经理的提成是根据每个经理底下所有业务员的所有业绩总量按照比例提成。8万以下提成5%8万以上提成6%，10万以上是7%，12万以上是8%，14万以上是9%，20万是10%。每个业务员当月收取的客户服务费总量减去当月之前客户退款总量，就是当月每个业务员的业绩。市场部经理的业绩是当月部门所有业绩总和减去当月之前的退款总量。她于2017年5月底入职。刚入职就在行政部，2017年7月的时候市场部由于3部，4部经理离职了，她断断续续带过3部和4部，先是担任市场4部经理，然后后面担任过市场3部的经理。2017年10月开始后就从市场部离开了到了行政部，就没带过业务员了。公司收取这些服务费有3种方式，刷卡、微信、现金。收取服务费首先由谈合同的业务员或者经理到前台领取收据，然后收据由谈合同的人填写，后交到前台统一保管。刷卡用的是夏总的POS机，服务费自然到夏总账上。微信由业务员或者经理转给她，她再通过微信转给夏总。现金由谁收取的统一交给她，她再存在她自己的银行上再转给夏总。工资表都是她做的，她每天会根据每个业务员的业绩和部门业绩做每天的收入表和退款表，到了月底统一计算得出个人的业绩总量，然后按照之前公司规定的提成，算出每个员工的提成。每个月她把工资表发给老总，之前是廖总，现在是夏总，然后老总核对后会根据工资表把钱打到她卡上，她再分发给员工。她主要工作是做行政，但是公司那段时间人员流动比较大，经理也有离职的，廖总和夏总都分别喊她临时代理经理，但是担任代理经理的时候行政工作一直在做，只不过是临时负责市场这边。30、被告人吴睿的供述，其证实的公司的组织架构、业务流程与其余被告人的供述一致。还证实他经过彭杰的面试后，于2017年12月4日来公司上班，被分到商务二组部门经理是刘宗平，工资是彭杰发放到个人微信上的，一般通过微信和支付宝发放。他知道公司有一个姓夏的男子是股东，大家叫他夏总。31、被告人何凌云的供述，证实他于2017年11月底左右，他到重庆罡某金服上班。市场部总监叫严远军。市场部一共有四个部门，每个部门五六个人左右。他所在的二部有七个人，经理是刘宗平，员工有他、罗志、吴睿、钟家芬、代某清、杨某琳。其关于公司组织架构、业务员工作流程的供述与其余被告人的供述一致。32、被告人廖川的供述，证实他于2017年7月初入职一家叫“聚某金服”的贷款公司，在国庆之后就改成“罡某金服”。其关于公司组织架构、业务员工作流程的供述与其余被告人的供述一致。还证实公司的老板好像姓“夏”，是一个大概三十多岁的男子。听别人说夏总还有其他的生意，所以很少来公司。好像还有一个姓“廖”，也是一个大概三十多岁的男子。他入职的时候见廖总来过公司几次，之后再也没有见到了。33、被告人周晓庆的供述，证实她于2017年6月进入该公司工作，以前公司叫聚某金服，后来才改为罡某金服有限公司，老总叫夏雨。其关于公司组织架构的供述与其余被告人的供述一致。还证实她主要是负责前台工作，她才去时在前台负责招聘人员，2017年10月后她就负责分发公司的客户资料，这些资料有些是通过公司的U盘提取(U盘放在前台的抽屉内，主要是她和公司行政经理彭杰使用)，U盘里客户的资料有些是U盘里原来就有的，有些是通过公司QQ邮箱下载，她将这些资料打印出来后，由她或彭杰分给市场部的工作人员，还有部分客户资料由彭杰直接发微信给她。她在前台不做贷款业务，但是她还有一项工作是负责给那些已经与她们公司签订了合同的客户打电话核实客户的信息。她们与客人签订的不是合同，而是服务协议，就是说你客人如想她们公司给你办理贷款，那么必须先缴纳一定的服务费，然后才帮其办理贷款。她是以冒充平安银行业务员的身份，有时还冒充重庆银行的工作人员以及一些小贷公司给客户打电话，重点是核对客户中贷款资料不符合的人员，打完电话之后对客户资料不符合的做好记载，然后将那些名单交给公司渠道部的工作人员犹敬或者是蒋彬彬，犹敬和蒋彬彬按照她提供的那些不符合资料作为依据以此来拒绝客户不予给他们办理贷款，然后将他们所缴纳的服务费予以没收，作为公司的盈利款。让她打电话的是渠道部的犹敬，后来渠道部的蒋彬彬也喊她帮其打电话一个月一般有300-500元的报酬，效益好的时候他们就给她500元，效益不好的时候他们给她300元。这个钱一般是犹敬给她。前台工作人员除了她之外其他人都不负责打，她们公司主要都是她一个人，但有时她请假或者因为其他原因没在的，公司也有其他人打，但具体是哪些人她不太清楚、她在打电话是为什么要重点注明哪些信息不完整的客户具体她也不太清楚，都是犹敬要求她这么做，她喊她不要多问。犹敬具体负责什么她不太清楚，只晓得她是渠道部的。彭杰不负责这方面的工作。流程是她负责把客户名单分发给业务员，然后业务员就打电话联系客户邀请客户到公司，客户到公司之后由业务经理负责跟他们谈业务，谈成之后由行政经理彭杰负责统计每个业务员的业绩。34、被告人李伟的供述，证实他们公司叫罡某金服。公司位于谢家湾华润广场B座13-10，他于2017年11月下旬通过是当时“三部”的经理彭杰的面试后，第二天就到公司上班了，没过多久彭杰就调到前台管行政去了，公司就提拔了当时还是“二部”业务员的万彦辛到他们“三部”来当经理。所在的大部门是“市场部”，他的上级是经理，经理上面就是公司的老板，是一名姓夏的男子。其关于销售部的组织架构及业务员工作内容的供述与其余被告人的供述相一致。35、被告人钟家芬的供述，证实她于2017年12月11日到公司应聘，经过彭杰面试，下午彭杰通知面试通过了叫她来上班，2017年12月13日入职。其关于公司住址架构及业务员工作内容的供述与其余被告人的供述相一致。36、被告人张丽华的供述，证实她于12月11日去罡某金服公司面试，面试人是彭杰，彭杰给她说公司改名了，后来听说彭杰是行政经理。12月12日她第一天去上班，彭杰把她分在三组，组长是万彦辛。其关于销售部的组织架构及业务员工作内容的供述与其余被告人的供述相一致。37、被告人罗志的供述，证实他于2017年11月中旬到重庆罡某金服公司上班。重庆罡某金服老板叫夏总。其关于公司组织架构、业务员工作流程的供述与其余被告人的供述一致。38、证人柳某茂的证言，证实他是重庆罡某商务信息咨询有限公司的法人，公司具体是怎么诈骗的他不清楚。他应该是2017年成为该公司法人的，具体是好久他不清楚。2017年下半年，夏雨给他说夏雨要办一个公司，夏雨已经注册了营业执照，现在注册不到了，要用他的身份证去办理营业执照，让他当法人。他就同意了，于是把他的身份证给了夏雨。后面办下来了，夏雨给他说了一下，说公司的业务是去帮别人搞贷款。重庆罡某商务信息咨询有限公司地址在谢家湾华润广场B座，具体门牌号他记不清楚，他只去过一两次那里。大约有二三十个员工他只知道夏雨是其中一个老板，其他老板他不认识。平时是谁负责他也不知道。他答应夏雨去当该公司的法人，夏雨没有向他许诺给予好处，他没有取得好处。公司股东他只知道有夏雨，其他有哪些股东他就不清楚了。39、证人周某鹏、李某颖、卢某艳、游某、孙某、谢某林、陈某欢、代某清、李某2、梁某、杨某琳、范某攀、刘某飞的证言，其证实业务员的工作内容的证言与各被告人的供述一致。周某鹏还证实了公司有三个老板：一个姓夏，一个姓廖，还有一个不知道姓名也没见过。陈某欢还证实了公司的高层人员有“夏总”、廖祥金、“春少”。范某攀还证实了被告人彭杰每天会在“罡某金服”的微信群里发恭喜某某某，成交了多少金额的客户，这样大家就知道自己每天的业绩。以上证据，收集程序合法，内容相互印证，已形成证据锁链，本院予以确认，具体事实如下：1、2017年5月31日，被害人石某被冒充平安银行工作人员的刘宗平等人，以低息贷款虚假广告骗至重庆市九龙坡区谢家湾华润万象城B座13-10罡某公司，后刘宗平以贷款不成功退还全部服务费的承诺获取石某信任，实际骗取服务费人民币4800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、聚某金服公司收款单据、手机短信截图、服务协议、被害人石某的陈述。2、2017年6月9日，被害人邱某久被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人邱某久的陈述。3、2017年6月12日，被害人唐某才被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人唐某才的陈述。4、2017年6月19日，被害人吴某芬被严远军等人采用相同方式骗取服务费人民币1500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人吴某芬的陈述。5、2017年6月20日至7月，被害人王某乐被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、转账记录、被害人王某乐的陈述。6、2017年6月26日，被害人陆某华被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、聚某公司收据、被害人陆某华的陈述。7、2017年6月26日，被害人周某被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币9800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、辨认笔录及照片、聚某公司服务协议、微信转账记录、被害人周某的陈述。8、2017年6月27日被害人李某友被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人李某友的陈述。9、2017年6月28日被害人苏某被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币1800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人苏某的陈述。10、2017年6月29日，被害人乔某军被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币9700元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人乔某军的陈述。11、2017年6月30日，被害人吴某华被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人吴某华的陈述。12、2017年6月30日，被害人陈某海被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币3700元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人陈某海的陈述。13、2017年7月5日，被害人曾某被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、融资服务协议、被害人曾某的陈述。14、2017年7月7日，被害人张某被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人张某的陈述。15、2017年7月7日，被害人邓某治被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人邓某治的陈述。16、2017年7月8日，被害人徐某波被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、收款收据、融资服务协议、被害人徐某波的陈述。17、2017年7月10日，被害人罗某被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人罗某的陈述。18、2017年7月10日，被害人刘某文被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、融资服务协议、被害人刘某文的陈述。19、2017年7月11日，被害人侯某胜被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人侯某胜的陈述。20、2017年7月12日，被害人李某全被廖川、严远军等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人李某全的陈述，被告人廖川的供述等证据证实，足以认定。21、2017年6月，被害人张某1在位于四川省广元市苍溪县漓江镇接到工冒充平安银行信贷部工作人员的罡某公司员工推销虚假贷款的广告，后被害人张某1于2017年7月13日被骗到罡某公司，被刘宗平等人以收取贷款服务费的名义骗取人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人张某1的陈述。22、2017年7月14日，被害人龚某均被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币500元8月21日，龚某均通过微信向业务员杨坤转账3500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、收据、融资服务协议、微信聊天转账截图、被害人龚某均的陈述。23、2017年7月18日，被害人赵某被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人赵某的陈述。24、2017年7月19日，被害人黄某发被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、收据、被害人黄某发的陈述。25、2017年7月20日，被害人刘某被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人刘某的陈述。26、2017年7月21日，被害人冉某被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币9800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、辨认笔录及照片、收据、融资服务协议、微信聊天转账截图、被害人冉某的陈述。27、2017年7月21日，被害人程某平被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币4500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人程某平的陈述。28、2017年7月25日，被害人胡某兵被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币3100元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人胡某兵的陈述。29、2017年7月26日，被害人李某力被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、微信转账截图、被害人李某力的陈述。30、2017年7月27日，被害人姜某富被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人姜某富的陈述。31、2017年7月28日，被害人李某林被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1200元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人李某林的陈述。32、2017年7月31日，被害人李某毅被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1600元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人李某毅的陈述。33、2017年8月1日，被害人殷某洋被严远军、廖川等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、融资服务协议、被害人殷某洋的陈述，被告人廖川的供述等证据证实，足以认定。34、2017年8月2日，被害人杨某被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、收据、被害人杨某的陈述。35、2017年8月5日，被害人陈某被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人陈某的陈述。36、2017年8月7日，被害人杨某伟被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人杨某伟的陈述。37、2017年8月16日，被害人黄某被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、收据、被害人黄某的陈述。38、2017年8月16日，被害人王某文被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2680元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人王某文的陈述。39、2017年8月19日，被害人唐某普被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、融资服务协议、被害人唐某普的陈述。40、2017年8月24日，被害人易某春被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币2400元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人易某春的陈述。41、2017年8月28日，被害人王某被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币9800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、转款记录、被害人王某的陈述。42、2017年9月4日，被害人李某明被犹敬等人以上述方式骗取服务费人民币2400元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人李某明的陈述。43、2017年9月4日，被害人欧某波被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人欧某波的陈述。44、2017年9月7日，被害人曾某元被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币8000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、融资服务协议、收据、被害人曾某元的陈述。45、2017年9月25日，被害人薛某被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2250元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、融资服务协议、被害人薛某的陈述。46、2017年9月29日，被害人李某发被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人李某发的陈述。47、2017年9月29日，被害人谌某荣被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币9800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人谌某荣的陈述，被告人万彦辛的供述等证据证实，足以认定。48、2017年10月13日，被害人张某军被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币19800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、转账记录、融资服务协议、被害人张某军的陈述。49、2017年10月17日，被害人杜某波被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人杜某波的陈述。50、2017年10月18日，被害人蒋某被严远军，廖川等人以上述方式骗取服务费人民币9800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚罡某金服公司收入表、辨认笔录及照片、被害人蒋某的陈述，被告人廖川的供述等证据证实，足以认定。51、2017年10月19日，被害人傅某来被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币7500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、被害人傅某来的陈述。52、2017年10月20日，被害人韦某元被严远军、廖川等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人韦某元的陈述。53、2017年6月15日，被害人曹某贵被严远军等人以收取服务费的名义骗取被害人曹某贵人民币4300元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的聚某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人曹某贵的陈述。54、2017年10月23日，被害人田某飞被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人田某飞的陈述。55、2017年10月24日，被害人郑某被刘宗平、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币2500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、融资服务协议、被害人郑某的陈述、被告人罗志的供述等证据证实，足以认定。56、2017年10月31日，被害人刘某文被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人刘某文的陈述。57、2017年11月1日，被害人崔某被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人崔某的陈述，被告人万彦辛的供述等证据证实，足以认定。58、2017年11月2日，被害人陈某红被万彦辛、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人陈某红的陈述、被告人万彦辛的供述等证据证实，足以认定。59、2017年9月18日，被害人马某华被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币3000元，11月7日，马某华又转账13650至夏雨银行账户，共计被骗服务费人民币16650元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、融资服务协议、被告人夏雨的银行流水、被害人马某华的陈述。60、2017年11月9日，被害人张某2被严远军、周某鹏等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人张某2的陈述、证人周某鹏的证言予以证实，足以认定。61、2017年11月13日，被害人肖某有被刘宗平、万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币19800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人肖某有的陈述，被告人万彦辛的供述等证据证实，足以认定。62、2017年11月13日，被害人刘某昌被刘宗平、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币4500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、融资服务协议、POS机转账记录、被害人刘某昌的陈述。63、2017年11月16日，被害人陈某1被刘宗平、何凌云等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人陈某1的陈述，被告人何凌云的供述等证据证实，足以认定。64、2017年11月17日，被害人黄某1被严远军、犹敬等人以上述方式骗取服务费人民币4800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、融资服务协议、收据、被害人黄某1的陈述。65、2017年11月20日，被害人谭某义被严远军、周某鹏等人以上述方式骗取服务费人民币7000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人谭某义的陈述、证人周某鹏的证言予以证实，足以认定。66、2017年11月25日，被害人谢某洪被严远军、周某鹏等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人谢某洪的陈述、证人周某鹏的证言予以证实，足以认定。67、2017年11月29日．被害人谢某玲被严远军、廖川等人以上述方式骗取服务费人民币15000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、罡某金服客户退款表、被害人谢某玲的陈述、被告人廖川及何波的供述等证据证实，足以认定。68、2017年11月30日，被害人肖某盛被刘宗平、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币2100元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、微信转账截图、被害人肖某盛的陈述，被告人罗志的供述等证据证实，足以认定。69、2017年12月1日，被害人张某春被严远军，周某鹏等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人张某春的陈述。70、2017年12月4日，被害人曾某君被刘宗平、何凌云等人以上述方式骗取服务费人民币4900元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人曾某君的陈述，被告人何凌云的供述等证据证实，足以认定。71、2017年12月5日，被害人刘某平被何凌云、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币9800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人刘某平的陈述。72、2017年12月6日，被害人张某鱼被万彦辛、李伟等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人张某鱼的陈述、被告人李伟的供述等证据证实，足以认定。73、2017年12月12日，被害人谭某辉被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币6000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、融资服务协议、微信转账截图、被害人谭某辉的陈述。74、2017年12月12日，被害人代某波、彭洪亮被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币8000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、融资服务协议、收据、POS机转账记录、被害人代某波的陈述。75、2017年12月15日，被害人周某才被刘宗平、吴睿等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、辨认笔录及照片、收据、被害人周某才的陈述、被告人吴睿及蒋彬彬的供述等证据证实，足以认定。76、2017年12月16日，被害人孟某龙被刘宗平人以上述方式骗取服务费人民币1200元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人孟某龙的陈述、证人周某鹏的证言予以证实，足以认定。77、2017年12月18日被害人刘某1被严远军、廖川等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人刘某1的陈述，被告人廖川的供述等证据证实，足以认定。78、2017年12月18日，被害人陈某利被严远军、廖川以上述方式骗取服务费人民币1500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、微信转账记录、被害人陈某利的陈述、被告人廖川的供述等证据证实，足以认定。79、2017年12月19日，被害人黄某兰被周某鹏、严学军等人以上述方式骗取服务费人民币6000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、罡某金服客户退款表、被害人黄某兰的陈述、证人周某鹏的证言予以证实，足以认定。80、2017年12月19日，被害人韦某瑜被吴睿、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、融资服务协议、支付宝转账记录截图、被害人韦某瑜的陈述、被告人吴睿的供述等证据证实，足以认定。81、2017年12月19日，被害人徐某辉被吴睿、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、融资服务协议、被害人徐某辉的陈述、被告人吴睿的供述等证据证实，足以认定。82、2017年12月20日，被害人胡某被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币2500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、辨认笔录及照片、融资服务协议、被害人胡某的陈述。83、2017年12月21日被害人熊某军被万彦辛、张丽华等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人熊某军的陈述、被告人张丽华的供述等证据证实，足以认定。84、2017年12月21日，被害人谢某明被万彦辛、李伟等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、融资服务协议、被害人谢某明的陈述、被告人李伟的供述等证据证实，足以认定。85、2017年12月21日，被害人黎某军被万彦辛、李伟等人以上述方式骗取服务费人民币6000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人黎某军的陈述、被告人李伟的供述等证据证实，足以认定。86、2017年12月26日，被害人王某安被刘宗平、何凌云等人以上述方式骗取服务费人民币13000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人王某安的陈述，被告人何凌云的供述等证据证实，足以认定。87、2017年12月28日，被害人邓某亚被罗志、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、融资服务协议、被害人邓某亚的陈述，被告人罗志的供述等证据证实，足以认定。88、2017年12月28日，被害人王某安被刘宗平、钟家芬等人以上述方式骗取服务费人民币2500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、融资服务协议、被害人王某安的陈述、被告人钟家芬的供述等证据证实，足以认定。89、2017年12月28日，被害人徐某正被万彦辛、张丽华等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人徐某正的陈述、被告人张丽华的供述等证据证实，足以认定。90、2017年12月29日，被害人刘某炎被张丽华、万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人刘某炎的陈述、被告人张丽华的供述等证据证实，足以认定。91、2017年12月28日，被害人李某被刘宗平、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、融资服务协议、收据、被害人李某的陈述，被告人罗志的供述等证据证实，足以认定。92、2018年1月2日，被害人赵某置被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币15000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、微信转账截图、收据、被害人赵某置的陈述。93、2018年1月5日，被害人伍某发被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、POS机签购单、收据、被害人伍某发的陈述、证人谢某林的证言等证据证实，足以认定。94、2018年1月5日，被害人王某平被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、融资服务协议、收据、被害人王某平的陈述、证人谢某林的证言等证据证实，足以认定。95、2018年1月8日，被害人张某均被刘宗平、吴睿等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、融资服务协议、收据、微信聊天记录截图、被害人张某均的陈述、被告人吴睿的供述等证据证实，足以认定。96、2018年1月9日，被害人陈某明被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人陈某明的陈述。97、2018年1月9日，被害人曹某红被刘宗平、钟家芬以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人曹某红的陈述、被告人钟家芬的供述等证据证实，足以认定。98、2018年1月9日，被害人毛某被张丽华、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币19800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、POS机签购单、收据、银行转账流水、被害人毛某的陈述、被告人张丽华的供述等证据证实，足以认定。99、2018年1月10日，被害人刘某2被刘宗平、罗志等人以上述方式骗取服务费人氏币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、微信转账聊天截图、被害人刘某2的陈述、被告人罗志的供述等证据证实，足以认定。100、2018年1月11日，被害人廖某强被何凌云、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币9000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、辨认笔录及照片、融资服务协议、收据、被害人廖某强的陈述、被告人何凌云的供述等证据证实，足以认定。101、2018年1月12日，被害人曹某明被刘宗平、钟家芬等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、融资服务协议、收据、被害人曹某明的陈述、被告人钟家芬及蒋彬彬的供述等证据证实，足以认定。102、2018年1月12日，被害人周某超被罗志、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、辨认笔录及照片、融资服务协议、收据、被害人周某超的陈述、被告人罗志的供述等证据证实，足以认定。103、2018年1月12日，被害人金某志被刘宗平、吴睿等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人金某志的陈述、被告人吴睿的供述等证据证实，足以认定。104、2018年1月15日，被害人赵某兴被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、辨认笔录及照片、被害人赵某兴的陈述。105、2018年1月15日，被害人白某文被刘宗平、钟家芬等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人白某文的陈述、被告人钟家芬的供述等证据证实，足以认定。106、2018年1月15日，被害人胡某娇被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币4800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、辨认笔录及照片、微信转账截图、融资服务协议、被害人胡某娇的陈述、证人谢某林的证言等证据证实，足以认定。107、2018年1月16日，被害人刘某国被刘宗平等人以上述万武骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人刘某国的陈述。108、2018年1月16日，被害人殷某清被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人殷某清的陈述。109、2018年1月17日，被害人唐某平被刘宗平、钟家芬等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人唐某平的陈述、被告人钟家芬的供述等证据证实，足以认定。110、2018年1月19日，被害人莫某力被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币4000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、POS机签购单、被害人莫某力的陈述。111、2018年1月19日，被害人肖某益被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人肖某益的陈述。112、2018年1月20日，被害人程某林被邱承宏等人以上述方式骗取服务费人民币1500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、POS机签购单、融资服务协议、被害人程某林的陈述。113、2018年1月20日，被害人程某被严远军、廖川等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人程某的陈述，被告人廖川的供述等证据证实，足以认定。114、2018年1月22日，被害人吴某东被刘宗平、钟家芬等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、POS机签购单、融资服务协议、被害人吴某东的陈述、被告人钟家芬的供述等证据证实，足以认定。115、2018年1月22日，被害人万某波被万彦辛、李伟等人以上述方式骗取服务费人民币8000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人万某波的陈述、被告人李伟的供述等证据证实，足以认定。116、2018年1月22日被害人魏某被万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币12000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、辨认笔录及照片、微信转账截图、融资服务协议、被害人魏某的陈述。117、2018年1月23日，被害人张某峰被刘宗平、钟家芬等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人张某峰的陈述、被告人钟家芬的供述等证据证实，足以认定。118、2018年1月23日，被害人郑某庆被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币6000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、POS机签购单、被害人郑某庆的陈述。119、2018年1月23日，被害人杨某被严远军、周某鹏等人以上述方式骗取服务费人民币3500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人杨某的陈述、证人周某鹏的证言予以证实，足以认定。120、2018年1月24日，被害人丁某全被刘宗平，吴睿等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、辨认笔录及照片、被害人丁某全的陈述、被告人吴睿的供述等证据证实，足以认定。121、2018年1月24日，被害人杨某兵被李伟、万彦辛等人以上述方式骗取服务费人民币3600元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人杨某兵的陈述、被告人李伟的供述等证据证实，足以认定。122、2010年1月27日，被害人袁某波被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人袁某波的陈述。123、2018年1月29日，被害人向某中被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人向某中的陈述。124、2018年1月30日，被害人田某被万彦辛、张丽华等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人田某的陈述、被告人张丽华的供述等证据证实，足以认定。125、2018年1月31日，被害人陈某2被万彦辛、张丽华等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。2018年3月29日，公安机关已退还给被害人陈某2人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、融资服务协议、发还清单、被害人陈某2的陈述、被告人张丽华的供述等证据证实，足以认定。126、2017年7月7日，被害人陈某英被业务三部熊洁玉等人以上述方式骗取服务费人民币1800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、退款表、被害人陈某英的陈述。127、2017年7月26日，被害人林某被彭杰、犹敬等人以上述方式骗取服务费人民币2000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、POS机签购单、融资服务协议、被害人林某的陈述。128、2017年7月28日，被害人邱某被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币12800元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、退款表、融资服务协议、收据、被害人邱某的陈述。129、2017年8月14日，被害人苏某鸿被廖川、严远军等人以上述方式骗取服务费人民币5000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、融资服务协议、收据、被害人苏某鸿的陈述。130、2017年9月7日，被害人田某宇被刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、收据、被害人田某宇的陈述。131、2017年12月14日，被害人秦某茂被犹敬、罗志等人以上述方式骗取服务费人民币1000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人秦某茂的陈述。132、2017年12月27日，被害人张某丽被严远军、廖川等人以上述方式骗取服务费人民币2500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、退款表、被害人张某丽的陈述。133、2018年1月4日，被害人江某被钟家芬、刘宗平等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人江某的陈述、被告人钟家芬的供述等证据证实，足以认定。134、2018年1月16日，被害人王某中被吴睿、严远军以上述方式骗取服务费人民币10000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、辨认笔录及照片、收据、被害人王某中的陈述、被告人吴睿的供述等证据证实，足以认定。135、2018年1月18日，被害人任某江被邱某宏等人以上述方式骗取服务费人民币500元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人任某江的陈述。136、2017年6月22日，被害人王某才被严远军等人以上述方式骗取服务费人民币3000元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的罡某金服公司收入表、被害人王某才的陈述。另查明，在本案审理过程中，被告人罗志、吴睿、廖川、钟家芬、刘宗平、严远军、犹敬、万彦辛、周晓庆、张丽华、彭杰、李伟共计退出赃款535188元。至此，聚某公司、罡某公司涉案赃款已由刘某5、张某亮、周某鹏、谢某林及被告人罗志、吴睿、廖川、钟家芬、刘宗平、严远军、犹敬、万彦辛、周晓庆、张丽华、彭杰、李伟全部退出。二、廖祥金单独伙同他人成立港某公司骗取客户服务费的事实被告人廖祥金还伙同伙同杨某1、廖某春(均已判决)等人，于2017年10月成立重庆港某商务信息咨询有限公司(以下简称港某公司)，公司下设前台、市场部与渠道部，张某5、叶某强（均已判决）、黄某敏（另案处理）为渠道部员工，市场部分为四个组，唐某1、蒋某勇、罗某1、骆某（均已判决）分别为市场部各组的经理，胡某佳为组长，陶某凤、黄某婷（均已判决）、唐某2（另案处理）等人为业务员。公司前台每日将从平安银行及其他渠道获取的已申请贷款未审核通过及已填写资料尚未申请贷款的客户名单资料交给市场部，由市场部各组组员冒充平安银行工作人员向客户拨打电话，谎称其申请的贷款已经审核通过，可到重庆市九龙坡区火炬大道99号千叶大厦4号楼13-4办理面签手续。当客户到来后，由市场部对客户进行接待，谎称港某公司为平安银行一级入围渠道公司，同时骆某佩戴平安银行一名叫“夏雨”的工作牌，谎称是平安银行工作人员，以达到骗取客户信任的目的。在获取客户信任后，市场部遂以港某公司、重庆铭鑫汇企业管理咨询有限公司（以下简称铭鑫汇公司）与客户签订服务协议，并按客户需贷款金额的一定比例，虚构“服务费”“银行风险保证金”“包装费”等名目，向客户收取咨询费。随后市场部将客户资料交给渠道部，由黄某敏通过虚拟电话冒充平安银行客服电话给已签订协议的客户联系，对客户进行资料核对，张某5、叶某强以需要补充材料，或客户自身原因不能通过银行审核等借口，称客户不能办理贷款，客户催问，张某5与叶某强找各种理由推诿，不退款或少退款，达到非法占有客户所交费用的目的。被告人廖祥金参与诈骗63名被害人人民币310300元。具体事实如下：1、2017年10月12日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人张某年7000元人民币。2、2017年10月12日，罗某1等人采用上述方法骗取被害人郑某红5000元人民币。3、2017年10月17日，胡某佳、蒋某勇伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人余某胜4000元人民币。4、2017年10月18日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人叶某兴7000元人民币。5、2017年10月18日，蒋某勇、胡某佳、骆某等人采用上述方法骗取被害人徐某前15000元人民币。6、2017年10月20日，蒋某勇、胡某佳等人采用上述方法骗取被害人乐某立1500元人民币。7、2017年10月27日，蒋某勇、胡某佳、叶某强伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人程某5000元人民币。8、2017年10月28日，罗某1、张某5、骆某等人采用上述方法骗取被害人李小燕4000元人民币。9、2017年10月30日，蒋某勇等人采用上述方法骗取被害人张某春10000元人民币。10、2017年10月30日，胡某佳、蒋某勇、叶某强等人采用上述方法骗取被害人潘某均4000元人民币。11、2017年11月2日，罗某1等人采用上述方法骗取被害人唐某来1500元人民币。12、2017年11月8日，唐某1、骆某、叶某强伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人王某元6000元人民币。13、2017年11月9日，罗某1等人采用上述方法骗取被害人甘某5000元人民币。14、2017年11月13日，蒋某勇伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人叶某超3000元人民币。15、2017年11月14日，蒋某勇、胡某佳等人采用上述方法骗取被害人张某明5000元人民币。16、2017年11月14日，罗某1等人采用上述方法骗取被害人张某勇5000元人民币。17、2017年11月15日，罗某1等人采用上述方法骗取被害人李某1，3000元人民币。18、2017年11月15日，杨某1、罗某1、张某5等人采用上述方法骗取被害人何某信2000元人民币。19、2017年11月16日，蒋某勇、胡某佳、张某5伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人徐某14500元人民币。20、2017年11月17日，蒋某勇、张某5等人采用上述方法骗取被害人孙某彬1000元人民币。21、2017年11月17日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人刘某军7000元人民币。22、2017年11月18日，罗某1、骆某等人采用上述方法骗取被害人吕某2000元人民币。23、2017年11月20日，蒋某勇、叶某强等人采用上述方法骗取被害人喻某源4000元人民币。24、2017年11月20日，蒋某勇伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人王某山6000元人民币。25、2017年11月24日，叶某强伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人杨某权8000元人民币。26、2017年11月27日，骆某等人采用上述方法骗取被害人李某轲7500元人民币。27、2017年11月28日，唐某1、叶某强伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人熊某伟6000元人民币。28、2017年11月29日，蒋某勇、叶某强等人采用上述方法骗取被害人戴某3000元人民币。29、2017年11月30日，蒋某勇等人采用上述方法骗取被害人曾某品2400元人民币。30、2017年12月6日，唐某1、张某5伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人文某20000元人民币。31、2017年12月7日，蒋某勇、张某5伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人严某6000元人民币。32、2017年12月8日，唐某1、张某5、伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人陈某明3000元人民币。33、2017年12月9日，蒋某勇、罗某1等人采用上述方法骗取被害人殷某清2500元人民币。34、2017年12月11日，骆某、罗某1等人采用上述方法骗取被害人李某军3500元人民币。35、2017年12月12日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人邓某富6000元人民币。36、2017年12月13日，蒋某勇、骆某、张某5伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人唐某10000元人民币。37、2017年12月14日，胡某佳、蒋某勇等人采用上述方法骗取被害人罗某彬2000元人民币。38、2017年12月14日，蒋某勇、叶某强、张某5等人采用上述方法骗取被害人王某强3000元人民币。39、2017年12月14日，唐某1、叶某强伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人陈某财6000元人民币。40、2017年12月15日，骆某、叶某强、胡某佳等人采用上述方法骗取被害人景某3000元人民币。41、2017年12月15日，骆某等人采用上述方法骗取被害人陈某3，7000元人民币。42、2017年12月19日，骆某、罗某1等人采用上述方法骗取被害人汤某春5000元人民币。43、2017年12月19日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人张某3，3000元人民币。44、2017年12月20日，骆某、张某5等人采用上述方法骗取被害人蒋某110000元人民币。45、2017年12月23日，骆某、罗某1等人采用上述方法骗取被害人孙某银3000元人民币。46、2017年12月27日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人黄某春2000元人民币。47、2017年12月29日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人李某银1000元人民币。48、2018年1月4日，叶某强、胡某佳等人采用上述方法骗取被害人张某琴3000元人民币。49、2018年1月5日，骆某、叶某强等人采用上述方法骗取被害人王某8000元人民币。50、2018年1月6日，蒋某勇、张某5、胡某佳等人采用上述方法骗取被害人廖某忠3000元人民币。51、2018年1月9日，骆某等人采用上述方法骗取被害人王某全1000元人民币。52、2018年1月10日，叶某强、唐某1等人采用上述方法骗取被害人周某刚3000元人民币。53、2018年1月13日，唐某1等人采用上述方法骗取被害人李某伦6100元人民币。54、2018年1月16日，蒋某勇、骆某等人采用上述方法骗取被害人谢某水1000元人民币。55、2018年1月16日，骆某、胡某佳等人采用上述方法骗取被害人张某碧1000元人民币。56、2018年1月16日，唐某1伙同陶某凤等人采用上述方法骗取被害人王某11500元人民币。57、2018年1月17日，骆某、罗某1等人采用上述方法骗取被害人张某4，12000元人民币。58、2018年1月17日，蒋某勇、叶某强等人采用上述方法骗取被害人杨某武9000元人民币。59、2018年1月18日，骆某伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人刘某3，6000元人民币。60、2018年1月18日，唐某1等人采用上述方法骗取被害人王某琴6000元人民币。61、2018年1月19日，骆某等人采用上述方法骗取被害人易某俊2000元人民币。62、2018年1月23日，骆某伙同黄某婷等人采用上述方法骗取被害人刘某45000元人民币。63、2018年1月24日，蒋某勇等人采用上述方法骗取被害人王某志3500元人民币。上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的以下证据予以证实：1、辨认笔录及照片，证实廖某春辨认出廖祥金，蒋某勇、杨某1辨认出廖祥金就是其笔录上提到的“廖益”的情况。2、证人廖某春的证言，证实他于2017年10月8日到重庆港某商务信息咨询公司上班，公司地址在九龙坡区千叶大厦4幢13楼。公司有三个股东，分别是他和廖祥金(廖毅)、杨某1，廖祥金负责整个公司运营，杨某1负责公司市场部、渠道部的工作推进，他负责公司财务。公司下面有渠道部和市场部，市场部负责邀约客户签订贷款服务协议，渠道部负责下款协议的签订和后续退款问题的处置。公司还有两名前台赵曦和龙丽，负责整理资料，做账，等后勤工作。3、证人杨某1的证言，证实他是重庆港某商务信息咨询有限公司的市场部总监。公司地址在龙坡区千叶大厦4栋13楼。我们公司有三个股东，他和廖毅、廖某春，公司的法人是骆某，下面设有市场部、渠道部和前台三个部门。渠道部有张某5和叶某强、还有一个帮忙整理资料的女娃，市场部又分四个组。市场部的负责电话联系想贷款的客户到公司来谈，市场部的四个经理负责把市场部的员工邀约过来的客户进行接待，帮着客户办理贷款，签订服务协议，收3-5点的咨询费，然后把客户的资料交给前台，前台把资料整理登记后分给渠道部，渠道部找银行对接下贷款事宜、以及客户退款事宜。前台的工作主要是接待客人工作，整理资料，收集服务费，工资统计等工作。当时他跟廖毅说让廖毅介绍个工作，廖毅把他安排过来的。三个股东的收入为：廖毅是大股东占百分之50，他跟廖某春每人占百分之25，三个股东的收入是除去员工的工资和公司日常经营费用及退款后再结算。4、证人蒋某勇、张某5的证言，均证实了廖毅是公司的股东，廖毅是幕后老板。5、被害人张某年、郑某红、余某胜等63人的陈述以及服务协议，证实张某年、郑某红、余某胜等63人被港某公司工作人员冒充平安银行工作人员办理贷款，从而支付给港某公司服务费的事实。6、(2019)渝0107刑初42号刑事判决书，证实上述63笔诈骗的犯罪事实，共计诈骗金额310300元，赃款已全部退出。综上，被告人廖祥金涉案金额885380元(包含港某公司涉案金额310300元)，被告人夏雨、彭杰涉案金额575080元，被告人严远军涉案金额450850元，被告人何波涉案金额282200元，被告人刘宗平涉案金额260030元，被告人万彦辛涉案金额126600元，被告人犹敬涉案金额568780元，被告人蒋彬彬涉案金额280700元，被告人周晓庆涉案金额401350元，被告人廖川涉案金额46300元，被告人何凌云涉案金额38200元，被告人张丽华涉案金额29800元，被告人吴睿涉案金额29000元，被告人罗志涉案金额28100元，被告人钟家芬涉案金额23500元，被告人李伟涉案金额24600元。本院认为，被告人廖祥金、夏雨、严远军、何波、彭杰、刘宗平、万彦辛、犹敬、蒋彬彬、周晓庆、廖川、何凌云、罗志、钟家芬、吴睿、张丽华、李伟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人廖祥金、夏雨、彭杰、犹敬骗取他人财物，数额特别巨大；被告人严远军、何波、刘宗平、万彦辛、蒋彬彬、周晓庆骗取他人财物，数额巨大；被告人廖川、何凌云、张丽华、吴睿、罗志、钟家芬、李伟骗取他人财物，数额较大，上述十七名被告人的行为均已构成诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控本案各被告人犯合同诈骗罪，本案各被告人及辩护人均认为本案应定性为合同诈骗罪。关于本案是否构成诈骗罪，在审理中，本院引导控辩双方进行了辩论。在诈骗罪与合同诈骗罪中，虽然均是被害人陷入认识错误而自愿交付财物，但本案查明的事实证实，被告人廖祥金、夏雨为骗取钱财，成立不具备信贷资质的公司，通过公司员工万彦辛、廖川、何凌云、罗志、吴睿等人，假冒平安银行工作人员，虚构能为客户办理贷款，以签订融资服务协议为“幌子”，骗取被害人的服务费，不具备履行合同的意图。被告人廖祥金伙同廖某春采取上述相同的作案方式，骗取被害人钱财。综上，本案各被告人主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上实施了骗取他人财物的行为，故各被告人的行为更符合诈骗罪的犯罪构成。被告人廖祥金、夏雨成立聚某公司、罡某公司，公司下设市场部、渠道部、行政部，被告人廖祥金、夏雨招募严远军、何波、彭杰等人作为各部门负责人，各部门又招聘刘宗平、万彦辛、吴睿、犹敬等人作为组长或业务员，成员固定，分工明确，层级分明，多次诈骗众多被害人钱财，犯罪金额特别巨大，形成了较为固定的诈骗犯罪组织，依法应认定为诈骗犯罪集团。被告人夏雨、严远军的辩护人认为本案各被告人不构成犯罪集团的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人廖祥金、夏雨在犯罪集团中起组织和领导作用，系首要分子，依法应当按照犯罪集团的全部罪行处罚。被告人廖祥金还伙同廖某春、杨某1等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，被告人廖祥金在该犯罪集团中起组织和领导作用，系首要分子，依法应当按照犯罪集团的全部罪行处罚。被告人严远军、何波、刘宗平、万彦辛在公司中分别任总监、经理，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，按照其参与或者组织、指挥的全部罪行处罚。被告人严远军、刘宗平、何波的辩护人认为严远军、刘宗平、何波是从犯的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人严远军、刘宗平退出部分赃款，可酌情从轻处罚。被告人彭杰、犹敬、蒋彬彬、周晓庆、廖川、何凌云、罗志、张丽华、吴睿、钟家芬、李伟在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依据其在共同犯罪中的分工及退赃等情况，依法对被告人蒋彬彬、周晓庆、廖川、何凌云、罗志、张丽华、吴睿、钟家芬、李伟从轻处罚，对被告人彭杰、犹敬减轻处罚。被告人犹敬到案后协助司法机关规劝同案人员投案，具有立功表现，依法可以从轻处罚。被告人何波案犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人严远军、刘宗平、万彦辛、彭杰、周晓庆、犹敬、蒋彬彬、廖川、何凌云、罗志、张丽华、吴睿、钟家芬、李伟到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人廖祥金到案后未如实供述其罪行，被告人廖祥金的辩护人认为廖祥金具有如实供述的辩护意见不能成立，本院不予采纳。公诉机关指控的事实成立，但认定本案各被告人构成合同诈骗罪定性不准确，本院予以纠正。针对被告人及辩护人的其余辩解、辩护意见，结合前述查明的事实和证据情况，本院综合评析如下：一、关于部分被害人已获取贷款，所交纳的服务费是否计入各被告人犯罪金额的问题经查，本案被害人陈述、被告人的供述及话术单的内容均证实，被告人万彦辛、廖川、何凌云、罗志、吴睿等人通过谎称其为平安银行或其他金融机构员工，可以向被害人办理贷款，各被害人系基于对金融机构员工身份的信任，从而交纳服务费，部分被害人虽实际从其他贷款公司获得贷款，但被告人收取的服务费属于虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人的信任而获得，应当计入各被告人的犯罪金额。被告人刘宗平、万彦辛及被告人夏雨、何波、刘宗平、犹敬的辩护人的相关辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。二、关于被告人廖祥金犯罪事实的认定问题(一)涉及罡某公司的犯罪事实的认定。经查，被告人夏雨的供述证实廖祥金在罡某公司成立时并未退股，仍然为公司股东，同时还提拔严远军为市场部总监，便于加强对公司的控制管理；被告人彭杰的供述证实在罡某公司成立后廖祥金仍然到过公司；被告人严远军的供述证实在公司更名后，廖祥金把严远军提为市场部总监，还召集严远军、万彦辛、刘宗平开会，变相批评罡某公司的业绩不好；被告人何波当庭指认廖祥金在公司更名后还是老板，以上证据内容互相印证，形成锁链，足以证实被告人廖祥金仍为罡某公司股东的事实，被告人廖祥金应对涉及罡某公司的犯罪事实承担责任。(二)涉及港某公司犯罪事实的认定。经查，证人廖某春、杨某1的证言，证实被告人廖祥金与廖某春、杨某1共谋成立港某公司，以收取服务费名义骗取钱款。公司员工罗某1、蒋某勇证实廖祥金为港某公司股东，证人张某5的证言证实港某公司股东为廖祥金、廖某春、杨某1、唐某3，唐某3系廖祥金“老婆”，廖祥金是幕后老板，廖祥金当庭承认唐某3为其女朋友，同时，廖某春、蒋某勇、杨某1均辨认出被告人廖祥金。以上证据内容互相印证，形成锁链，足以证实被告人廖祥金伙同廖某春、杨某1等人成立港某公司骗取客户服务费的事实，被告人廖祥金应对涉及港某公司的犯罪事实承担责任。综上，被告人廖祥金及其辩护人的相关辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。三、关于被告人夏雨、张丽华的辩解及被告人夏雨的辩护人对被害人李某友、袁某波、陈某利、毛某被诈骗的事实、金额有异议的辩护意见经查，被害人李某友、袁某波被诈骗的事实，有聚某(罡某)公司收入表、被害人李某友、袁某波的陈述，内容互相印证，足以证实被诈骗的事实。被告人夏雨的辩护人关于该二笔诈骗事实的辩护意见，本院不予采纳。关于被害人陈某利被诈骗的事实，被害人陈某利提供的微信转账记录及其陈述，足以证实陈某利给罡某金服公司一名叫“刘川”的工作人员转账1500元，应认定为陈某利被诈骗人民币1500元，虽然罡某金服公司收据载明为收到1000元，但陈某利系被罡某金服公司工作人员欺瞒，从而支付服务费，并没超出夏雨与罡某金服公司工作人员共谋诈骗的犯意，故夏雨应对陈某利被诈骗1500元的犯罪事实承担责任。关于被害人陈某2被诈骗的事实，有被害人陈述、罡某金服公司出具的收据、融资服务协议予以证实该笔诈骗的事实已经既遂，公安机关扣押该笔赃款1000元并发还给陈某2，并不影响对该笔犯罪事实的认定。关于被害人毛某被诈骗的事实，有被害人陈述、POS机签购单、收据、银行流水、罡某金服公司收入表予以证实，足以认定被害人毛某被诈骗19800元的事实。被告人张丽华的辩解意见以及被告人夏雨的辩护人关于该二笔事实的辩护意见不能成立，本院不予采纳。四、关于被告人刘宗平及其辩护人的辩解、辩护意见关于被害人王某文、王某、孟某龙、邱某被诈骗的事实，上述五名被害人的陈述明确表述出被告人刘宗平的姓名或电话号码，被害人肖某有辨认出被告人刘宗平就是接待他的刘经理，足以证实被告人刘宗平参与该四笔诈骗的事实。聚某公司的收入表及退款表表明，客户李某毅属于市场部二部业务，被害人周某超提供的照片及被告人罗志的供述互相印证，证实被告人罗志参与诈骗周某超的事实，被告人刘宗平作为市场部二部组长，应对该二笔诈骗事实承担责任。综上，被告人刘宗平及其辩护人相关辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。五、关于被告人严远军的辩护人提出的辩护意见被告人夏雨、严远军、刘宗平的供述均证实严远军于2017年10月任罡某商务信息咨询有限公司的总监，故应当将市场部从10月起直至案发的业绩计入被告人严远军的犯罪金额。被告人严远军的辩护人相关辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。六、被告人彭杰犯罪金额及其作用的认定问题经查，被告人彭杰于2017年5月31日入职，任行政部负责人，负责公司的财务、新进人员的面试等行政事务，被告人彭杰的犯罪金额，应以其入职开始至本案案发，聚某公司和罡某公司全部涉案金额计算为彭杰的犯罪金额，但与被告人廖祥金、夏雨相比较，被告人彭杰属于公司员工，按照分工主要负责行政部工作，其在共同犯罪中起次要作用，公诉机关认定被告人彭杰为从犯的定性准确。综上，被告人彭杰的辩护人认为彭杰的犯罪金额应为彭杰具体参与的诈骗事实所收取的服务费的辩护意见不能成立，本院不予采纳。综合考虑各被告人的犯罪情节、认罪态度、悔罪表现，可对被告人彭杰、万彦辛、犹敬、周晓庆、廖川、罗志、张丽华、吴睿、钟家芬、李伟适用缓刑，对被告人何波、何凌云不适用缓刑。被告人彭杰、犹敬的辩护人提出的缓刑建议，本院予以采纳；被告人何波、何凌云的辩护人提出的缓刑建议，本院不予采纳，被告人夏雨系犯罪集团的首要分子，不符合适用缓刑的条件，被告人夏雨的辩护人提出的缓刑建议，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人廖祥金犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月5日起至2030年4月4日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。)二、被告人夏雨犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月4日起至2029年8月3日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。)三、被告人严远军犯诈骗罪，判处有期徒刑八年三个月，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月31日起至2026年4月30日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。)四、被告人何波犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2025年12月24日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。)五、被告人刘宗平犯诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币十三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月31日起至2023年4月30日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。)六、被告人彭杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)七、被告人万彦辛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。)八、被告人犹敬犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。)九、被告人蒋彬彬犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵38日，即自2019年12月25日起至2026年5月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。)十、被告人周晓庆犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年六个月，并处罚金人民币九万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起30日内缴清。)十一、被告人廖川犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万三千元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)十二、被告人何凌云犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万九千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵2日，即自2019年9月9日起至2021年4月6日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。)十三、被告人罗志犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万四千元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)十四、被告人张丽华犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万四千元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)十五、被告人吴睿犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万四千元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)十六、被告人钟家芬犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万一千元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)十七、被告人李伟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万二千元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)十八、扣押在案的赃款(含公安机关扣押的赃款34892元)一并发还各被害人（见附表略）。十九、扣押在案的作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴福弘人民陪审员  贾海涛人民陪审员  王新华二〇一九年十二月三十日书 记 员  雷永舒