上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0110刑初1186号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人龚某，男，1978年9月7日出生，汉族，户籍在上海市浦东新区。辩护人韦艳丽，北京天驰君泰律师事务所上海分所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2019〕416号起诉书指控被告人龚某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员胡某出庭支持公诉，被告人龚某及其辩护人韦艳丽到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，2015年4月，姜国华(另案处理)成为上海柏领投资管理有限公司(下称“柏领公司”)的法定代表人和实际控制人，在未经国家有关部门批准的情况下，在本市杨浦区等地设立经营地，以债权转让为名，对外宣传，吸收公众资金并许以高额利息作为回报，与投资人签订《债权转让服务协议》等，承诺在一定期限内还本付息，吸引不特定公众参与投资。2016年8月起，被告人龚某在柏领公司任团队长，负责管理公司团队，帮助业务员接待客户。任职期间，龚某及其下属团队参与非法吸收公众资金共计人民币(下同)300余万元。2019年7月23日被告人龚某被民警抓获。该院确认，被告人龚某伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。龚某到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。公诉人补充确认，根据在审理阶段新出现的审计意见，被告人虽任职团队长，但主要非吸金额由其本人完成且归入其非吸金额的业务员只有1名，其行为以接受他人指使直接从事非吸业务为主，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人龚某及其辩护人当庭对起诉书指控的犯罪事实、罪名均无异议。辩护人认为，被告人虽任职团队长，但主要是听从姜国华的指示直接做业务，同意公诉人认定其是从犯的意见。被告人发现不能兑付后积极协助被害人找姜国华追索、报案，主观恶性较小，是初犯，到案后能如实供述自己的犯罪行为，并有退赔情节，请求对被告人从宽处理。经审理查明，2016年8月起，被告人龚某入职柏领公司任团队长，受姜国华等人管理，带领雷雪秦等下属业务员在本市杨浦区白玉兰广场18楼、国权路XXX号、新能源大厦6楼等处，以不等期限对应的高额不等年化收益率向社会不特定公众宣传销售柏领公司的债权类理财产品，以柏领公司的名义与狄复兴、殷照福、范建文、周凤菊等20余名报案投资人签订《债权转让服务协议》，变相募集资金约400万元，其中龚某本人募集300余万元。至2018年4月，柏领公司发生兑付困难后，姜国华应投资人要求，以其实际控制经营的江苏群悦工贸有限公司(下称“群悦公司”)的名义与投资人签订《借款合同》并附《收款凭证》，作为对之前未能兑付投资金额的确认和担保。2019年7月23日，被告人龚某经网上追逃在本市闵行区园区北路XXX弄XXX号附近被警方抓获，如实供述自己罪行。在审理期间，家属为其退赔2万元。认定上述事实的证据如下：1.《档案机读材料》《营业执照》《准予变更(备案)登记通知书》等工商材料证明，2015年4月，柏领公司的法定代表人变更为姜国华。2.同案犯姜国华供述，2015年4月，其当时因为实际控制经营的群悦公司做业务需要资金，就到上海买了柏领公司用来吸收资金。其负责布置业绩，确定工资表，记录公司业绩情况，陪同客户看项目，向客户宣传群悦公司的情况，让客户放心投资，决定资金流向，发放工资，定期核实兑付客户的利息，招聘人员。邸智丽是我2016年8月底9月初招聘的，担任销售总监，主要负责业务，统计并向我汇报业绩，也招聘业务员，龚某是跟着邸智丽进来的，担任团队长，主要做业务。在柏领公司发生不能兑付的情况后，我再以群悦公司的名义做担保，和到期没有拿到钱的客户续签一份《借款合同》。并有证人殷照福、周凤菊等投资人的证言对龚某在柏领公司任职团队长的事实予以印证。3.证人狄复兴、曹菊莉、杨林娣、范建文等20余名报案投资人的证言、部分辨认笔录、《案件调查取证表》《情况说明》《接受证据材料清单》《债权转让服务协议》《借据》、银行账户交易明细、业务员出具的《证明》《担保书》及《借款合同》《收款凭证》等证明，投资人经柏领公司业务员宣传介绍购买该公司理财产品，2018年4月，柏领公司发生兑付困难后，姜国华又以群悦公司的名义与投资人签订《借款合同》并附《收款凭证》，作为对之前未能兑付投资金额的确认和担保。4.《调取证据清单》及随行付支付有限公司提供的户名为邸智丽的交易明细、上海点佰趣信息科技有限公司提供的户名为龚某的交易明细等证明，柏领公司的商户名称为群悦公司，第三方支付平台分别绑定邸智丽、龚某的银行卡账户以及相应的交易明细情况。5.上海公信会计师事务所有限公司出具的公信[2019]鉴字第608号《司法鉴定专项审计报告》证明，姜国华利用柏领公司非法募集的资金中，龚某本人的非吸金额以及应计入其名下的业务员的非吸金额。6.上海铁路公安处上海站派出所出具的《归案情况说明》证明，龚某经网上追逃于2019年7月23日被警方抓获归案。7.《上海市杨浦区人民法院代管款收据》证明，在审理期间，龚某在亲友帮助下退赔2万元。8.被告人龚某的供述证明，其到案后对自己的罪行供认不讳，并对本案的相关犯罪事实予以印证。以上证据均经庭审举证、质证，证据之间能够相互印证的，本院予以采信。本院认为，被告人龚某在柏领公司任职期间，伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以投资有关项目的名义向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控的罪名成立。采纳公诉人补充确认龚某是从犯的意见，龚某到案后如实供述自己罪行，自愿认罪并有退赔情节，依法应当减轻处罚。龚某的共同犯罪事实、情节、对社会的危害程度等具体情况均在量刑中综合考虑。为严肃国家法制，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人龚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月23日起至2020年7月22日止。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)二、违法所得应予追缴，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  孙 颖人民陪审员  张芸梅人民陪审员  徐 乐二〇一九年十二月二十四日书 记 员  顾佳慧附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条…………犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。