江西省泰和县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0826刑初66号公诉机关江西省泰和县人民检察院。被告人宁敏玲，女，1968年9月8日出生于江西省泰和县，汉族，小学文化，经商，户籍所在地江西省泰和县，现住泰和县。2012年10月12日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。因本案于2018年7月26日被泰和县公安局刑事拘留，同年9月1日被逮捕，2019年4月9日经泰和县人民检察院决定被取保候审。辩护人肖亮斌、周庆旺，北京市盈科（南昌）律师事务所律师。江西省泰和县人民检察院以泰检刑诉【2019】68号起诉书指控被告人宁敏玲犯诈骗罪，于2019年4月9日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。2019年7月10日，泰和县人民检察院申请补充侦查，建议本案延期审理，同日本院决定延期审理。2019年8月10日，泰和县人民检察院补充侦查完毕，建议恢复审理，同日本院决定恢复审理。2019年10月8日，泰和县人民检察院再次申请补充侦查，建议延期审理，同日本院决定延期审理。2019年11月7日，泰和县人民检察院补充侦查完毕，建议恢复审理，同日本院决定恢复审理。泰和县人民检察院指派检察员刘小华出庭支持公诉，被告人宁敏玲及其辩护人肖亮斌、周庆旺均到庭参加公诉。现已审理终结。江西省泰和县人民检察院指控，2016年至2018年7月以来，被告人宁敏玲以其做生意和朋友做生意需要资金周转为由，采取月息2%至10%（其中大多数为5%至8%）的高额利息为诱饵，先后向被害人夏某1、夏某2、丁某、李某1等22人借款，所借款项大多数没有投入经营活动，而是供其个人整容美容、送情人等肆意挥霍和借新还旧支付高额利息及少量本金，导致案发时尚有人民币528.3684万元巨额资金无法归还。具体如下：1、2017年7月至2018年2月，被告人宁敏玲以朋友做生意需要资金为由，以2%至8%的月息，多次向被害人夏某1借款，共计人民币169.3万元，被告人宁敏玲在2018年元月18日出具了一张25万元的借条，2018年元月20日出具了一张80万元的借条，并承诺逾期不能还，用瑞祥之春9栋1单元1061室抵押。期间，被告人宁敏玲通过银行转账和微信支付陆续归还共计人民币166.666万元，现还有人民币2.634万元未归还。2、2018年5月4日，被告人宁敏玲以自己和车行朋友做生意需要资金周转为由，向被害人罗某1借款人民币3万元，借期一个月，许诺给0.18万元利息，并出具了一张人民币3.18万元的借条；5月22日被告人宁敏玲又向被害人罗某1借款人民币10万元，借期10天，许诺给0.22万元利息，并出具了一张人民币10.22万元的借条。期间，被告人宁敏玲归还人民币1.4万元，现还有人民币11.6万元未归还。3、2018年元月16日，被告人宁敏玲以车行朋友需要资金为由，以4%的月息向被害人谢某1借款人民币10万元，并出具了借条。同年3月15日被告人宁敏玲又以朋友买化肥需要资金为由，向谢某1借款人民币10万元，借期半个月，许诺给利息0.26万元，并出具了一张10.26万元的借条，到期后，谢某1多次向被告人宁敏玲催要还款，被告人宁敏玲通过微信支付和银行转账陆续还款共计人民币2.9478万元，现还有人民币17.0522万元未归还。4、2017年11月，被告人宁敏玲以种子公司的朋友急需要用钱周转为由，以4%的月息向被害人丁某借款人民币50万元，借期一个月，到期后连本带息结清。一个月后，被告人宁敏玲以种子公司、谢某3车行等朋友需要用钱周转为由，以5%的月息多次向被害人丁某借款共计人民币121.08万元。期间，被告人宁敏玲已归还人民币45.553万元，2018年2月15日被告人宁敏玲出具了一张人民币80万元的借条。在丁某多次催要下，2018年6月23日被告人宁敏玲承诺用其儿子的瑞祥之春9栋1单元1601室作抵押，现还有人民币75.527万元未归还。5、2018年3月21日，被告人宁敏玲以种子公司的朋友需钱进货为由，以5%的月息向被害人袁某借款人民币5万元，借期一个月，并出具了一张人民币5.25万元的借条。到期后，经被害人袁某多次催要，被告人宁敏玲通过微信支付还款人民币0.3万元，现还有人民币4.7万元未归还。6、2017年12月16日，被告人宁敏玲以自己需要资金周转为由，以5%的月息向被害人李某2借款人民币30万元，借期一个月，并出具了一张人民币31.5万元的借条。2018年1月15日又以自己需要资金周转为由，以6%的月息向李某2借款人民币22.31万元，借期两个月，并出具了一张人民币25.07万元的借条。2018年1月25日，被告人宁敏玲又称自己要钱周转为由，仍以6%的月息向李某2借款人民币9.7万元，借期两个月，并出具了一张人民币10万元的借条。期间，在被害人李某2的多次催要下，被告人宁敏玲先后共归还了人民币18.44万元，现还有人民币43.57万元未归还。7、2018年4月17日，被告人宁敏玲以朋友需要资金周转为由，以6%的月息向被害人曾某1借款人民币10万元，借期三个月，并出具了一张人民币10.6万元的借条。后被告人宁敏玲归还人民币1.3万元，现还有人民币8.7万元未归还。8、2016年1月11日至2018年3月12日，被告人宁敏玲以朋友做生意需要资金周转为由，以2%和6%的月息向被害人罗某2陆续借款共计人民币79.25万元，被告人宁敏玲从2016年1月27日至2018年5月4日，陆续向被害人罗某2归还本息共计人民币95.47万元（其中，被告人宁敏玲向夏某2借款20.4万元用于还给罗某2，由夏某2直接转账给罗某2）。9、2015年11月至2016年底，被告人宁敏玲以朋友需要资金周转为由，以3%和4%的月息先后向被害人康某借款人民币140万元左右，到期后，本息全部结清。2017年元月3日，被告人宁敏玲因急需还借款向康某谎称需要投资（实际用于还借款），许诺给6%的月息，要康某将人民币10万元转入夏某2的账户，将人民币30万元转入林永新的账户，并在元月25日出具一张欠人民币53.3万元的借条给康某。现还有人民币40万元未归还。10、2017年上半年，被告人宁敏玲以朋友做生意需要资金周转为由，以4%的月息向被害人郭某1借款人民币25万元，半年左右连本带息结清。2018年3月份，被告人宁敏玲以朋友需要资金周转为由，以6%的月息向郭某1借款人民币26.45万元，并出具了一张30万元的借条。同年3月，被告人宁敏玲又以隔壁农药店需要资金周转为由，以10%的月息向郭某1借款人民币5万元，借期一个月，并出具了一张人民币5.5万元的借条。2018年4月18日郭某1又通过工商银行转给宁敏玲3万元，被告人宁敏玲未出具借条。现还有人民币34.45万元未归还。11、2017年下半年，被告人宁敏玲以做生意需要资金周转为由，以3%的月息向被害人巫某1借款人民币3万元，一个月后将本息结清。2018年3月底以5%的月息再次被害人巫某1借款人民币16万元。到期后，经被害人巫某1多次催要，被告人宁敏玲归还人民币2.1万元，并在2018年6月25日出具了一张人民币16万元的借条，并许诺每月归还人民币0.5万元，现还有人民币13.9万元未归还。12、2018年6月，被告人宁敏玲以有位领导做化肥生意需要资金周转为由，以6%的月息向被害人郭某2借款，借期一个月，郭某2实际转给宁敏玲人民币9.4万元。到期后，郭某2一直催要，被告人宁敏玲于同年7月16日给郭某2出具了一张人民币15万元的借条，现还有人民币9.4万元未归还。13、2016年，被告人宁敏玲以做生意需要资金周转为由，向被害人曾某2借款人民币2万元，到期后，连本带息结清。2018年4月，被告人宁敏玲再次向曾某2借款人民币3万元，借期一个月，许诺利息0.15万元，并出具了一张3.15万元的借条，到期后，经被害人曾某2追索，在同年6月中旬，被告人宁敏玲归还人民币0.17万元，现还有人民币2.83万元未归还。14、2016年，被告人宁敏玲以朋友做生意需要资金周转为由，以2%的月息向被害人文某借款人民币10万元，并按季结算利息。2017年9月，被告人宁敏玲又向文某借款人民币5万元，并出具了一张总额为15万元的借条，到了2018年开始未付息。在被害人文某的催要下，被告人宁敏玲给文出具了一张人民币2万元的借条抵作利息。现还有人民币15万元未归还。15、2018年5月，被告人宁敏玲以自己要投资生力泰公司为由，以6%的月息向被害人段某借款，段某通过银行分别于同年5月1日转款人民币9.4万元、2日分别转款人民币7万元和人民币8万元、3日转款人民币9.95万元、8日转款人民币10万元、17日分别转款人民币2万元和人民币3万元转给宁敏玲，被告人宁敏玲分别出具了一张人民币10万元、一张人民币15.9万元、一张人民币10.7万元和一张人民币10.3万元的借条，17日的借款未写借条。到期后，段某多次向被告人宁敏玲催要，被告人宁敏玲以各种理由推脱，现还有人民币49.35万元未归还。16、2018年2月，被告人宁敏玲以朋友做生意需要资金周转为由，以4%的月息向被害人匡某借款人民币20万元，借期一个月，到期后连本带息结清。同年3月19日被告人宁敏玲又向匡某借款人民币20万元，3月22日再次向匡某借款人民币20万元，借期均为一个月，宁敏玲分别出具了借条。到期后，经匡某多次催要，被告人宁敏玲通过银行卡和支付宝陆续还款人民币5.4万元，现还有人民币34.6万元未归还。17、2016年1月，被告人宁敏玲以做生意需要资金周转为由，以4.5%的月息向被害人罗某3借款人民币10万元，1至4月份每月支付利息人民币0.45万元，共付款人民币1.8万元。2016年4月，归还本金人民币5万元。同年11月21日，被告人宁敏玲出具了一张人民币5万元的借条给罗某3。2016年5至12月间，被告人宁敏玲每月支付利息人民币0.25万元，共计人民币2万元。2017年1月22日，被告人宁敏玲再次向罗某3借款人民币5万元，并出具了一张人民币5.25万元的借条。2017年2月至2018年1月22日，被告人宁敏玲每月支付利息人民币0.5万元，共计人民币6万元。2018年4月22日，被告人宁敏玲再次向罗某3借款人民币3万元，并出具了人民币3.16万元的借条。现还有人民币6.77万元未归还。18、2017年5月至12月，被告人宁敏玲以朋友做生意需要资金周转为由，以4%和5%的月息分别向被害人李某1借款共计人民币65万元，到期后，连本带息结清。2018年1月至2月，被告人宁敏玲又以朋友做生意需要资金周转为由，以5%、8%和10%的月息，先后向被害人李某1借款共计人民币153万元。到期后被告人宁敏玲先后归还共计人民币87.88万元，2018年4月18日，被告人宁敏玲出具了一张人民币80万元的借条，同年4月21日被告人宁敏玲出具承诺书称在同年4月25日归还人民币50万元，如未兑现，则用瑞祥之春9栋1单元1601室作价60万折抵，但至案发未执行。现还有人民币65.12万元未归还。19、2016年12月，被告人宁敏玲以2%的月息，向被害人胡某借款人民币20万元，宁敏玲出具了借条，每月付利息0.4万元，共计人民币2.4万元，2017年6月，宁敏玲又向胡某借款人民币20万元，并出具了借条，且每月支付利息0.8万元，共计人民币8.8万元。现还有人民币28.8万元未归还。20、2018年4月，被告人宁敏玲以朋友需要资金周转为由，向被害人谢某2借款人民币20万元，借期三个月，许诺到期给利息人民币1.6万元，并出具了一张人民币21.6万元的借条。2018年7月在谢某2的催要下，被告人宁敏玲先后归还人民币3.76万元。现还有人民币16.24万元未归还。21、2016年至2018年间，被告人宁敏玲以朋友需要资金周转为由，以3%、4%、5%和6%的月息，向被害人夏某2多次借款，通过银行卡转账、现金等途径借款共计人民币213.19万元，被告人宁敏玲陆续归还共计人民币175.7648万元。现还有人民币37.4252万元未归还。22、2016年，被告人宁敏玲以朋友需要资金周转为由，以4%的月息多次向被害人冯某借款几十万元，到期后，连本带息结清。2017年4月10日，被告人宁敏玲又以朋友需要资金周转为由，以6%的月息向冯借款10万元，并出具了一张10.6万元的借条；同年4月19日，被告人宁敏玲又向冯某借款人民币5万元，并出具了一张5.3万元的借条，期间，被告人宁敏玲还向被害人冯某借现金人民币0.6万元。到期后，被告人宁敏玲已归还人民币4.9万元。现还有人民币10.7万元未归还。被告人宁敏玲用于整容美容、送情人肆意挥霍资金达人民币130余万元。案发后，被告人宁敏玲归还各被害人现金和物品折抵共计人民币53.7351万元。针对上述指控，公诉人向法庭宣读、出示了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人宁敏玲虚构借款用途，采取以高额利息为诱饵，向多位被害人借款，而所借款项大多数没有投入经营活动，而是供其个人肆意挥霍和借新还旧，造成巨额资金无法归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人宁敏玲辩称，其不构成诈骗罪，其向各被害人借款后，一直有还款行为，其没有非法占有他人钱财的故意，请求法庭对其从轻处罚，其将尽快归还借款。其辩护人肖亮斌、周庆旺的辩护意见是，第一，被告人宁敏玲的行为不符合诈骗罪犯罪构成，不构成诈骗罪。首先，被告人宁敏玲没有实施虚构事实或隐瞒真相的欺诈行为，借款用途不是认定被告人是否构成诈骗罪的关键。被告人宁敏玲在泰和县广场经营一家江西井冈山生力泰生物科技有限公司的灵芝形象品牌店，很多被害人因该灵芝店与被告人宁敏玲相识，且大部分被害人将闲钱放在被告人宁敏玲处系听闻可以得到高额利息回报，被害人是主动找到被告人宁敏玲的。被告人宁敏玲将借款很大部分投入到灵芝店的经营和推广，因公司不景气，致使投资亏损，无法及时兑现承诺，引发本案。其次，被害人并未陷入错误认识并基于这种错误认识而处分财产。这些被害人中部分是被告人宁敏玲的朋友，部分是经人口口相传介绍认识的，其系自愿主动将钱款出借给被告人宁敏玲，而且大部分被害人在拿到前期承诺的利息后，出于高额回报的诱惑，更是主动要求将钱款放在宁敏玲处“吃利息”。所以，被害人基于自己真实意思表示主动将钱放在被告人宁敏玲处。最后，被告人宁敏玲主观上不具有非法占有涉案财物的目的。被告人宁敏玲集资用于真实的门店经营、产品推广以及购买产品，无证据证实被告人宁敏玲用于美容的款项是从被害人处所借，被告人宁敏玲与苏某的资金往来不是单纯赠与关系，部分是借贷，部分是开拓市场。被告人宁敏玲家属在案发前，多方筹集资金，用于偿还被害人的借款。案发后，被告人宁敏玲及家属积极与被害人协商，已签订还款协议，绝大部分被害人对被告人宁敏玲出具了谅解书。足以证明被告人宁敏玲存在强烈的还款意愿。第二，被告人宁敏玲的行为不构成集资诈骗罪。被告人宁敏玲主观上不具有非法占有集资款的目的，客观上也没有使用诈骗方法。第三，被告人宁敏玲的涉案行为更符合非法吸收公众存款罪的构成要件，本案宜定性为非法吸收公众存款罪。首先，本案中被害人属于不特定对象，被告人宁敏玲系通过泰和县广场灵芝店口口相传接触到被害人；其次，被告人宁敏玲存在还本付息的承诺，且本案被害人都不同程度获得了利息回报；最后，被告人宁敏玲主观上无非法占有他人财产的目的。第四，被告人宁敏玲还具有退赃、取得被害人谅解、坦白和认罪认罚等法定、酌定从轻处罚情节。综上，建议法庭以非法吸收公众存款罪对被告人宁敏玲定罪量刑，并结合被告人宁敏玲具有从轻量刑情节，对被告人宁敏玲从轻处罚。辩护人向法庭提交了一份被告人宁敏玲在医院检查的报告单，证实被告人宁敏玲身患疾病。经审理查明，被告人宁敏玲在泰和县广场经营一家江西井冈山生力泰生物科技有限公司的灵芝形象品牌店，在此过程中，被告人宁敏玲先后结识了被害人罗某1、谢某1、巫某2、曾某2等人。2016年至2018年7月以来，被告人宁敏玲以其做生意和朋友做生意需要资金周转为由，采取月息2%至10%不等的高额利息为诱饵，明知自己无还款能力情况下，先后向被害人夏某1、夏某2、丁某、李某1等20人借款，所借款项大部分用于借新还旧。与此同时，被告人宁敏玲还肆意挥霍借款，期间被告人宁敏玲用于整容、美容共花费人民币63.6801万元，送给其情人苏某人民币29万元，借给苏某人民币35万元。少量借款用于经营活动，导致案发时尚有人民币490.9432万元巨额资金无法归还。具体如下：1、2017年7月至2018年2月，被告人宁敏玲以朋友做生意需要资金为由，以2%至8%的月息，多次向被害人夏某1借款，共计人民币169.3万元，后被告人宁敏玲通过银行转账、微信支付陆续归还共计人民币166.666万元。至案发时尚有人民币2.634万元未归还。2、2018年5月4日，被告人宁敏玲以其车行朋友做生意需要资金周转为由，以6%的月息向被害人罗某1借款人民币3万元，借期一个月，并出具了一张人民币3.18万元的借条；同年5月22日，被告人宁敏玲又以同样的理由向被害人罗某1借款人民币10万元，借期10天，许诺给0.22万元利息，并出具了一张人民币10.22万元的借条。到期后被害人罗某1多次找被告人宁敏玲索要，被告人宁敏玲以各种理由推脱，后归还人民币1.4万元。至案发时尚有11.6万元未归还。3、2018年1月16日，被告人宁敏玲以车行朋友需要资金为由，以4%的月息向被害人谢某1借款人民币10万元，并出具了借条。同年3月15日，被告人宁敏玲又以朋友买化肥需要资金为由，向被害人谢某1借款人民币10万元，借期半个月，许诺给利息0.26万元，并出具了一张10.26万元的借条。到期后，被害人谢某1多次向被告人宁敏玲索要，被告人宁敏玲通过微信支付、银行转账陆续还款共计人民币2.9478万元，至案发时尚有人民币17.0522万元未归还。4、2017年11月至2018年5月间，被告人宁敏玲以种子公司的朋友急需要资金周转及朋友谢某3车行需要资金周转为由，以4%、5%的月息先后向被害人丁某借款共计人民币121.08万元。后被告人宁敏玲先后归还人民币45.553万元。至案发时尚有人民币75.527万元未归还。5、2018年3月21日，被告人宁敏玲以种子公司的朋友需钱进货为由，以5%的月息向被害人袁某借款人民币5万元。到期后，经被害人袁某多次索要，被告人宁敏玲通过微信支付还款人民币0.3万元。至案发时尚有人民币4.7万元未归还。6、2017年12月16日，被告人宁敏玲以自己需要资金周转为由，以5%的月息向被害人李某2借款人民币30万元。2018年1月15日被告人宁敏玲又以自己需要资金周转为由，以6%的月息向被害人李某2借款人民币22.31万元。2018年1月25日，被告人宁敏玲又以自己要资金周转为由，仍以6%的月息向被害人李某2借款人民币9.7万元。期间，在被害人李某2的多次催要下，被告人宁敏玲先后共归还了人民币18.44万元。至案发时尚有人民币43.57万元未归还。7、2018年4月17日，被告人宁敏玲以朋友需要资金周转为由，以6%的月息向被害人曾某1借款人民币10万元。后被告人宁敏玲归还人民币1.3万元。至案发时尚有人民币8.7万元未归还。8、2017年1月3日，被告人宁敏玲因急需归还他人借款，遂谎称需要投资，以6%的月息向被害人康某借款。被害人康某按照被告人宁敏玲的要求将人民币10万元转入夏某2的账户。次日，被告人宁敏玲以同样的理由向被害人康某借款，被害人康某按照被告人宁敏玲的要求将人民币30万元转入林永新的账户。至案发时尚有人民币40万元未归还。9、2018年2月，被告人宁敏玲以需要投资和朋友做生意为由，以6%月息向被害人郭某1借款人民币26.45万元。同年3月，被告人宁敏玲又以隔壁农药店需要资金周转为由，以10%的月息向被害人郭某1借款人民币5万元。2018年4月18日，被害人郭某1又通过工商银行借给被告人宁敏玲人民币3万元。至案发时尚有人民币34.45万元未归还。10、2018年3月至4月间，被告人宁敏玲以5%的月息先后向被害人巫某1借款共计人民币16万元。到期后，经被害人巫某1多次催要，被告人宁敏玲归还人民币2.1万元。至案发时尚有人民币13.9万元未归还。11、2018年6月，被告人宁敏玲以有位领导做化肥生意需要资金周转为由，以6%的月息向被害人郭某2借款，被害人郭某2借给被告人宁敏玲人民币9.4万元。至案发时尚有人民币9.4万元未归还。12、2018年4月，被告人宁敏玲以帮朋友借款为由，以5%的月息向被害人曾某2借款人民币3万元。到期后，经被害人曾某2催要，被告人宁敏玲归还人民币0.17万元。至案发时尚有人民币2.83万元未归还。13、2016年，被告人宁敏玲以朋友做化肥生意需要资金周转为由，以1.5%的月息向被害人文某借款人民币10万元，被告人宁敏玲在此期间均按季结清利息。2017年9月，被告人宁敏玲又以朋友做化肥生意需要资金周转为由，以2%的月息向被害人文某借款人民币5万元。至案发时尚有人民币15万元未归还。14、2018年4月30日，被告人宁敏玲以自己要投资生力泰公司为由，以3%至6%的月息向被害人段某借款。被害人段某分别于同年5月1日通过银行转款人民币9.4万元给被告人宁敏玲；5月2日转款人民币15万元给被告人宁敏玲；5月3日转款人民币9.95万元给被告人宁敏玲；5月8日转款人民币10万元给被告人宁敏玲；5月17日转款人民币5万元转给被告人宁敏玲。至案发时尚有人民币49.35万元未归还。15、2018年3月19日被告人宁敏玲向被害人匡某借款人民币20万元，同年3月22日被告人宁敏玲再次向被害人匡某借款人民币20万元。到期后，经被害人匡某多次催要，被告人宁敏玲通过银行卡和支付宝陆续还款人民币5.4万元。至案发时尚有人民币34.6万元未归还。16、2016年1月至2018年4月22日间，被告人宁敏玲以做生意需要资金周转为由，以4.5%、5%的月息先后多次向被害人罗某3借款共计人民币18万元。后经被害人罗某3多次催要，被告人宁敏玲先后归还共计人民币11.23万元。至案发时尚有人民币6.77万元未归还。17、2018年1月至2月，被告人宁敏玲以朋友做生意需要资金周转为由，以5%、8%、10%的月息，先后向被害人李某1借款共计人民币153万元。到期后被告人宁敏玲先后归还共计人民币87.88万元。至案发时尚有人民币65.12万元未归还。18、2016年12月，被害人胡某通过邓桂青以2%的月息将人民币20万元借给被告人宁敏玲。2017年6月，被告人宁敏玲再次向被害人胡某借款人民币20万元。期间被告人宁敏玲先后归还共计人民币11.2万元。至案发时尚有人民币28.8万元未归还。19、2018年4月18日，被告人宁敏玲以朋友莫某1需要资金周转为由，向被害人谢某2借款人民币20万元，借期三个月，许诺到期给利息人民币1.6万元。后经被害人谢某2催要，被告人宁敏玲先后归还人民币3.76万元。至案发时尚有人民币16.24万元未归还。20、2017年4月10日，被告人宁敏玲以朋友需要资金周转为由，以6%的月息向被害人冯某借款人民币10万元；同年4月19日，被告人宁敏玲又以同样的理由向被害人冯某借款人民币5万元，期间，被告人宁敏玲还向被害人冯某借现金人民币0.6万元。到期后，被告人宁敏玲已归还人民币4.9万元。至案发时尚有人民币10.7万元未归还。案发后，被告人宁敏玲归还被害人部分款物共计人民币52.7351万元。另查明，2016年至2018年2月间，被告人宁敏玲以朋友需要资金周转为由，以3%至6%不等的月息，向被害人夏某2借款。被害人夏某2先后通过银行转账给被告人宁敏玲人民币共计143.1900万元。在此期间，被告人宁敏玲通过银行转账、微信支付共计归还人民币175.7648元。上述事实，有经庭审举证质证的泰和县公安局受案登记表、立案决定书，被害人夏某1、罗某1、谢某1、丁某、袁某、曾某1、康某、郭某1、巫某1、郭某2、曾某2、文某、李某2、段某、匡某、罗某3、李某1、胡某、谢某2、冯某的陈述，被告人宁敏玲在公安机关的供述，证人毛某、何某、陈某、苏某、莫某1、谢某3、莫某2、钟某的证词，辨认笔录，被告人宁敏玲与被害人罗某1、谢某1、丁某、曾某1、郭某2、李某1的微信聊天记录，被告人宁敏玲与证人苏某微信支付账单，广场灵芝店进货明细，南昌同济美容医院客户消费明细表、南昌禾丽千伊美医疗美容门诊部有限公司消费明细及消费证明，银行交易、转账明细清单、银行转账凭条、账户对账单、银行转账明细电子数据，房屋租赁合同书，江西井冈山生力泰生物科技有限公司出具的证明，还款（物）协议书、还款（物）明细，被害人签名出具的情况说明，被告人宁敏玲提供的银行、支付宝、微信还款记录，被告人宁敏玲出具的借条，被害人出具的收条，谅解书，本院（2012）泰刑初字第101号《刑事判决书》，泰和县公安局刑事警察大队出具的被告人宁敏玲归案说明，被告人宁敏玲的常住人口信息表等证据证实，足以认定。本院认为，被告人宁敏玲明知自己无还款能力，采取高额利息为诱饵，虚构借款用途等手段，向被害人大量借款，所借款项大部分用于归还其他借款的高额本息，并肆意挥霍借款，至案发时造成人民币490.9432万元无法归还，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，对被告人宁敏玲依法应处十年以上有期徒刑。公诉机关指控被告人宁敏玲虚构借款用途并以高息以诱饵向被害人罗某2借款，同时认定被告人宁敏玲已在案发前归还罗某2借款，故本院对该笔指控诈骗数额不予认定。公诉机关指控被告人宁敏玲还以同样手段向被害人夏某2借款，至案发时造成37.4252万元无法归还。经查，2016年至2018年间，夏某2通过银行转账共转给被告人宁敏玲人民币143.19万元，被告人宁敏玲通过银行及微信支付共计还款人民币175.7648万元。夏某2陈述其还用现金人民币70万元借给被告人宁敏玲，但该事实仅有被告人宁敏玲出具的借条，被告人宁敏玲否认夏某2通过现金支付方式借给其款项，且夏某2未提供银行取款凭证或其他任何相关辅助证据予以佐证。故根据现有证据无法证实夏某2以现金支付方式借给被告人宁敏玲人民币70万元，造成人民币37.4252万元未归还。公诉机关仅依据夏某2的陈述及借条认定被告人宁敏玲在案发前尚有37.4252万元未归还，证据不足，本院不予认定。被告人宁敏玲及其辩护人提出被告人宁敏玲向各被害人借款后一直有还款行为，没有非法占有他人钱财的主观故意，被告人宁敏玲不存在隐瞒真相、虚构事实的行为，本案被害人属不特定对象，不构成诈骗罪的辩解、辩护意见。本院认为，首先，被告人宁敏玲明知其无偿还借款及高额利息能力，仍然以高额利息为诱饵并虚构借款用途，向多位被害人借款，所借款项大部分均用于支付其他借款及高额利息，且借款后还大肆挥霍，用于个人美容、整形及赠送或借给苏某共计达人民币127.6801万元，其行为依法应认定具有非法占有的主观故意；其次，客观上被告人宁敏玲采取了虚构他人需要大量资金、投资他人处可获得高额回报的事实，导致被害人将钱款借给被告人宁敏玲。最后，本案大部分的被害人均系被告人宁敏玲的朋友或同行，不属不特定人员，被告人宁敏玲的行为完全符合诈骗罪的主客观要件，构成诈骗罪。被告人宁敏玲及其辩护人关于被告人宁敏玲不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，与查明的事实、证据不符，本院不予采纳。被告人宁敏玲曾有诈骗前科，应酌情从重处罚，但鉴于其案发后能如实供述自己的罪行，具有坦白情节，且认罪态度较好，案发后归还了被害人小部分钱款，取得多数被害人的谅解，本院依法对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人宁敏玲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五十万元；所处罚金限判决生效后一个月内付清。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月31日起至2030年9月29日止。）二、继续追缴赃款，退还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省吉安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  高龙峰审 判 员  吴好武人民陪审员  肖文龙二〇一九年十二月三十一日书 记 员  尹燕君附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收没财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责任退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财产和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。