西 安 市 长 安 区 人 民 法 院     刑 事 判 决 书                         （2019）陕0116刑初714号     公诉机关西安市长安区人民检察院。   被告人张某某，男，1993年8月3日出生,2019年1月30日被XXXXXX分局刑事拘留，同年3月4日经西安市长安区人民检察院批准被依法逮捕。   辩护人杨媛，陕西唐信律师事务所律师。   西安市长安区人民检察院以长检公诉刑诉（2019）516号起诉书指控被告人张某某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序及认罪认罚从宽制度，公开开庭进行了审理。西安市长安区人民检察院指派检察员刘宏刚出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人杨媛到庭参加了诉讼。现已审理终结。   西安市长安区人民检察院指控：1、2018年12月17日，被告人张某某带客户徐某到其所工作的位于西安市XX路的西安XXXX经销有限公司（以下简称XX行公司）以分期付款方式购买一辆价格为23 万元的XX轿车，其中首付款8 万元由徐某交给车辆所有人XX行公司，剩余15万元徐某要求以分期付款方式支付。被告人张某某告知徐某如在XX公司贷款会产生额外费用，同时其向XX行公司领导谎称徐某要求在其他公司办理分期贷款购车业务。获取徐某信任后，被告人张某某带领徐某来到位于西安市未央区XX路的XX服务有限公司（以下简称XXXX公司）办理上述车辆的分期付款业务，同时给XX公司业务员翟某某谎称该XX车为自己收购转售给徐某某。在分期贷款业务办理成功之后，翟某某于2018年12月18日至20日分四笔将车辆尾款共计15万元汇入张某某个人银行账户，张某某在收款后未将上述车款转给原车辆所有人XX行公司而是用于个人花费。后XX行公司向张某某询问XX车尾款时，该张一直以各种理由谎称贷款未办下来，至案发时仍未将上述款项交于XX行公司。   2、2018年12月19日李某某、夏某某夫妇到位于西安市XXX路的XX行公司办理一辆XXX轿车的分期业务，该客户由被告人张某某接待，在办理完成所有分期手续后，XX行公司将贷款金额转账给夏某某。2018年12月21日，在XX行公司不知情的情况下，张某某向夏某某谎称XX行公司为了降低贷款风险，要求夏某某缴纳10万元保障金，待车辆抵押手续完成后才能返还保障金，夏某某信以为真，便向张某某个人银行账户汇入10万元。后在夏某某向张某某询问何时能将10万元返还时，张某某编造各种理由进行拖延，至案发时，张某某仍未将上述10万元返还夏某某，全部用于个人花费。   3、2018年12月6日，被告人张某某向唐某某谎称有一辆XXX轿车要进行分期贷款购车，如唐某某认为可以垫付车款便能从中获取利润，该车需要垫付的车款为421305元。然而该车后由张某某所在的XX行公司办理了分期业务，并且XX行公司也已经支付了上述垫付款。唐某某信以为真，于当日在XXXX路通过手机银行向张某某所称的虚构“原车主”翟某某汇款421305元，同时张某某向翟某某谎称其朋友要给其汇款，需要从翟某某账户过一下，翟某某在收到唐某某所转的421305元后，立刻将上述款项全部转入了张某某的个人银行账户。后张某某将该款项用于个人的相关业务和花费。在唐某某追问张某某何时能回款时，张某某以各种理由推脱。在骗局被识破后被告人张某某返还给唐某某36.5万元，仍有56305元未退还唐某某。   4、2018年11月25日，被告人张某某到位于西安市XXXX路的西安XXXX汽车信息咨询有限公司（以下简称XXXX公司）聊天。期间得知该公司客户李某某要分歧购买一辆宝马轿车，西安XXXX汽车信息咨询有限公司已经垫付车辆尾款87000元，但因李某某个人原因贷款无法办理，被告人张某某便称其所在工作的位于XXXX路的XX行公司可以进行办理。被告人张某某将李某某带到XX行公司后，向公司谎称是其朋友余某某向其介绍的该单业务，在贷款业务办理完成后要将车辆贷款转入余某某账户，同时张某某向余某某谎称其朋友给其汇款需要从余某某的账户上过一下。XX行公司在进行资格审查并完善资料后 向余某某账户转入车辆尾款及其他费用共计95900元，余某某在收到上述款之后，将上述款项转入了张某某指定的个人银行账户。后在XXXX有限公司向张某某询问何时能回款时，张某某谎称其所在公司财务出现问题进行拖延，至案发时，张某某仍未将上述款项给XXXX公司退还，所骗款项张某某全部用于自己花费。   为证实指控的犯罪事实，公诉人当庭出示了被害人的报案材料及陈述、受案登记表、立案决定书、破案经过、各被害人陈述、被告人张某某的供述及辩解、相关证人证言、被告人张某某的银行卡交易明细、微信聊天及转账记录、户籍证明等证据，据此认为，被告人张某某诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处其十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。提请依法判处。   被告人张某某对公诉机关指控其犯诈骗罪的第一、二、四宗犯罪事实、罪名均无异议。但对指控的第三宗不认可，辩称他本不认识唐某某，2018年11月初有一辆XXXX轿车要进行分期贷款购车，因客户急需用钱而他所在的XX行公司一时又拿不出来这么多钱，正好其朋友杨某来找他。他将此事告知杨某，杨某想从中牟利，便告知他其有钱可以先行垫付。11月6日下午杨某在该车上安装了GPS定位装置，之后给他转了42万余元车辆垫款。当晚，杨某将他拉入一个微信群里，进了该群后他才认识的唐某某，知道了这笔钱原来是唐某某出的。后他向XX行公司领导表示他可以先行垫付这笔车款，但XX行公司的领导不同意他垫付。他就将该笔钱用于了自己的花费，之后唐某某让他还钱，他从11月15日到11月28日给唐某某陆续还了36.5万元。所以他没有对唐某某进行过诈骗，跟唐某某之间只能算是经济往来。   被告人张某某之辩护人对公诉机关指控被告人张某某犯诈骗罪的第一、二、四宗犯罪事实及罪名无异议，且被告人张某某具有以下从轻情节，1能如实供述自己的犯罪事实，有坦白情节。2、案发后，张某某的家属积极向受害人进行补偿，取得了受害人的谅解。但公诉机关指控的第三宗事实系经济纠纷，不构成犯罪。理由如下：1.被告人张某某主观上没有非法占有唐某某421305元钱款的目的；2.被告人客观上没有虚构事实、隐瞒真相，从而骗取唐某某421305元的行为。   经审理查明：1、2018年12月17日，被告人张某某带客户徐某到其所工作的位于XXXX路的西安XX行二手车经销有限公司（以下简称XX行公司）以分期付款方式购买一辆价格为23 万元的奥迪A4 轿车，其中首付款8 万元由徐某交给车辆所有人XX行公司，剩余15万元徐某要求以分期付款方式支付。被告人张某某告知徐某如在XX行公司贷款会产生额外费用，同时其向XX行公司领导谎称徐某要求在其他公司办理分期贷款购车业务。获取徐某信任后，被告人张某某带领徐某来到位于西安市XXXX路的XXXX销售服务有限公司（以下简称XXXX公司）办理上述车辆的分期付款业务，同时给XXXX公司业务员翟某某谎称该奥迪车为自己收购转售给徐某某。在分期贷款业务办理成功之后，翟某某于2018年12月18日至20日分四笔将车辆尾款共计15万元汇入张某某个人银行账户，张某某在收款后未将上述车款转给原车辆所有人XX行公司而是用于个人花费。后XX行公司向张某某询问XX车尾款时，该张一直以各种理由谎称贷款未办下来，至案发时仍未将上述款项交于XX行公司。   2、2018年12月19日李某某、夏某某夫妇到位于西安市XXXX路的XX行公司办理一辆XXXX轿车的分期业务，该客户由被告人张某某接待，在办理完成所有分期手续后，XX行公司将贷款金额转账给夏某某。2018年12月21日，在XX行公司不知情的情况下，张某某向夏某某环城XX行公司为了降低贷款风险，要求夏某某缴纳10万元保障金，待车辆抵押手续完成后才能返还保障金，夏某某信以为真，便向张某某个人银行账户汇入10万元。后在夏某某向张某某询问何时能将10万元返还时，张某某编造各种理由进行拖延，至案发时，张某某仍未将上述10万元返还夏某某，全部用于个人花费。   3、2018年11月25日，被告人张某某到位于XXX路的西安XXXX汽车信息咨询有限公司（以下简称XXXX公司）聊天。期间得知该公司客户李某某要分歧购买一辆XXX轿车，西安XXXX汽车信息咨询有限公司已经垫付车辆尾款87000元，但因李某某个人原因贷款无法办理，被告人张某某便称其所在工作的位于XXXX路的XX行公司可以进行办理。被告人张某某将李某某带到XX行公司后，向公司谎称是其朋友余某某向其介绍的该单业务，在贷款业务办理完成后要将车辆贷款转入余某某账户，同时张某某向余某某谎称其朋友给其汇款需要从余某某的账户上过一下。XX行公司在进行资格审查并完善资料后向余某某账户转入车辆尾款及其他费用共计95900元，其中应付给XXXX公司的车款为87400元，余某某在收到上述款之后，将上述款项转入了张某某指定的个人银行账户。后在西安XXXX汽车信息咨询有限公司向张某某询问何时能回款时，张某某谎称其所在公司财务出现问题进行拖延，至案发时，张某某仍未将上述款项给西安XXXX汽车信息咨询有限公司退还，所骗款项张某某全部用于自己花费。   以上三宗诈骗中被告人张某某从三被害人处共骗取钱款337400元。案发后，被告人张某某的家属积极赔偿了受害人XX行公司、XXXX公司、夏某某的相关经济损失，并取得了受害人的谅解。   经当庭认证、质证，认定上述事实的证据有报案材料及陈述、受案登记表、立案决定书、破案经过、各被害人陈述、被告人张某某的供述及辩解、相关证人证言、被告人张某某的银行卡交易明细、微信聊天及转账记录、谅解书、户籍证明等证据。   另查，2018年11月初XXXX公司员工翟某某经朋友介绍认识了客户王某某，该王此前将一辆二手保时捷帕拉梅拉车全款买下后又想通过分期贷款的方式把钱贷出来。翟某某觉得他所在的XXXX公司不好做这笔业务，就将王某某介绍给被告人张某某。2018年11月3日张某某就王某某带到XX行公司来做这笔分期业务，但当时XX行公司资金紧张，无法当即给王某某垫付相关款项。于是，2018年11月6日张某某欲通过其朋友杨某筹得421305元给王某某垫款，杨某遂将此事告知了唐某某，唐某某觉得有利可图便授意杨某给帕拉梅拉轿车安装了GPS定位装置，之后将421305元转到了张某某指定的账户。张某某之后向XX行公司的相关负责人刘某某说他有钱，可以先给客户王某某的业务垫付钱款，但刘某某表示不同意，坚持过两三天由XX行公司出面为王某某垫款。2018年11月8日和9日，XX行公司给王某某做了垫款业务。但张某某并未将421305元归还唐某某，而是用于个人花费。唐某某得知此事后遂向张某某索421305元，张于2018年11月15日至11月28日陆续向唐某某偿还了365000元，其余6万余元也已由张某某家属代偿。后唐某某出具《谅解书》表示借出的421305元已经全部收到，张某某的行为没有给他造成任何经济损失，他对张某某表示谅解。   经当庭举证、质证，认定上述事实的证据有：   （一）书证、物证   1、    唐某某的报案材料证明：有一辆XXXX需要垫付银行尾款，当时唐某某叫公司的人给该车安装了GPS定位装置后，将421305元打入了张某某指定的账户。后迟迟不见汇款，唐某某去XX行公司了解到张某某没用这笔钱给该车做垫款，之后和张某某沟通张还了唐某某30万，还剩121305元未还。   2、    银行电子回单、账户明细、银行流水、转账记录证明：2018年11月6日唐某某向张某某指定的翟某某账户账户转款421305元，翟某某收到这笔款项有分又分数次转给张某某；2018年11月8日XX行公司给王某某做垫付业务打款20万元，次日又打款20万元，共计40万元；2018年11月15日至11月28日张某某分数次向唐某某还款共计365000元。   3、    唐某某的谅解书证明：在唐某某报案之前张某某已经陆续归还了36万元，剩余6万余元张某某的家人也已经给他归还了，借出的421305元他已经全部收到。张某某的行为没有给他造成任何经济损失，对张某某表示谅解。   （二）被害人陈述   被害人唐某某的陈述：2018年11月6日，他通过朋友杨某认识张某某，当时张某某说他所在的XX行二手车公司给一辆XXXX轿车做分期付款购车业务。但是因为他们公司的资金比较紧张，需要人给垫付车辆的尾款，并承诺垫付的尾款的利息是月息一分钱，大概要用一个星期左右，等XX行给购车人办理好贷款之后，会将本金和利息一次性还给他。之后他就向张某某所说的车主翟某某的账户内转入421305元。过了一个星期后，他询问张某某为什么还没汇款，张某某一直告知他那辆车的贷款还没有办理下来，后来过几天就催他一下，他总是以各种理由拖着不还他钱。后来他催的多了，就还了一些钱，再到后来就联系不上张了。一共还了365000元。2018年11月15日通过银行转账方式分两次共还了10万元，每次是5万；2018年11月20日通过银行转账方式分两次共还了10万元，每次是5万；2018年11月23日通过银行转账方式分三次共还了11.5万元，其中两次是5万，一次是15000元；2018年11月28日通过银行转账方式还了5万。因为这些钱都是他朋友杨某某借的，所以这些钱也都还入了杨某某的中国建设银行账户。     （三）证人证言   1、    翟某某的证言   王某某是他朋友介绍给他公司做分期的，他朋友说王某某先将一辆二手XXX全款买下后，又想通过分期贷款的方式把钱贷出来。但由于王某某的资质不好，他朋友那公司做不下来这笔业务，所以把王某某介绍给他公司，看他公司能不能做下来。他听了他朋友的叙述，觉得他公司也不好做这笔业务（因为豪车办理贷款手续比较繁琐，银行审批也比较严），他在接电话的时候，张某某就在他跟前站着，他就把这个客户介绍给张某某了，张某某就把王某某带到XX行公司去做分期了。   2、    刘某某的证言   当时公司资金有些紧张，所以就没有当天给王某某打款，我给张某某说让他给客户说拖个两三天再把钱给客户打过去，当时张某某说他那有钱，想把这个垫款自己先垫上。我当时没有同意，这不是笔小数目，垫款有一定的风险，我就给张某某说让客户稍等个两三天，张某某就再也没说啥。   我们公司没有明文规定是否员工可以给客户垫款，但是我们不提倡员工垫款，万一员工垫款后客户出现什么情况，就会把员工夹在中间，但是实际操作中一些员工为了能够促成业务，员工会给客户垫上一些钱，例如保险费什么的。   （四）被告人张某某的供述和辩解    王某某是XXXX公司的翟某某给他介绍的客户，他把王某某带到他所在的XX行二手车公司给王办理分期贷款业务。王某某当时已经全款购买了一辆XXX轿车，但是想通过分期贷款再把车款贷出来。他就按分期贷款的流程在XX行公司给王办理好业务，分期业务办完后因为银行放款需要一段时间，此时客户急着用钱，他们XX行公司当时资金紧张，他就给唐某某打电话说有一笔XXX的业务，需要垫款42万多，等XX行那笔款下来后，贷款利润和我唐某某平分，唐某某就给他借了42万多。他拿到钱后，本想把这笔钱给王某某垫付，但是XX行公司股东之一刘某某不让他垫款，刘某某说自己想办法，然后第二天他就把钱还账了。   上述事实的证据，经当庭质证，证据确实、充分，足以认定。   本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。西安市长安区人民检察院指控被告人张某某犯诈骗罪的第一、二、四宗犯罪事实清楚，证据确实、充分，所犯罪名成立。第三宗事实中被告人张某某客观上没有向唐某某虚构事实，主观上也没有非法占有唐某某的钱财并将其据为己有的故意，只是未能按事先约定使用相关钱款，综合本案查明的事实来看公诉机关所指控的第三宗事实应系民间经济纠纷，不应以犯罪论处。被告人张某某到案后在侦审阶段能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，且被告人张某某的家属在案发后已对被害人进行了退赔且已取得被害人谅解，依法可对其从轻处罚。被告人张某某之辩护人关于本案的从轻处罚辩护意见，依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：   被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元（限判决生效后一个月内缴纳）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院，书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本三份。                             审判长  杨欣鹏                            审判员  郝海荣                           人民陪审员  马爱娟                           二0一九 年 十二 月 十 日                              书记员  于斯羽            1