福建省厦门市思明区人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）闽0203民初12345号之一 原告：李少云，女，汉族，1958年6月18日出生，住厦门市思明区。 委托诉讼代理人：李建龙、张贤美，上海锦天城（厦门）律师事务所律师。 被告：江西中北大医疗管理有限公司，住所地江西省上饶市上饶县尊桥乡尊桥村坑底1号。 法定代表人：刘炼，执行董事。 委托诉讼代理人：苏冷丽，该公司员工。 委托诉讼代理人：王一夫，湖南吟正律师事务所律师。 被告：广东安星财富管理有限公司，住所地广东省东莞市南城街道胜和社区体育路2号鸿禧中心A区411，统一社会信用代码91441900084521347H。 法定代表人：冯倩，执行董事。 委托诉讼代理人：王一夫，湖南吟正律师事务所律师。 被告：何昀泽，男，1974年4月23日出生，汉族，住湖南省常德市武陵区。 委托诉讼代理人：王一夫，湖南吟正律师事务所律师。 原告李少云与被告江西中北大医疗管理有限公司（以下简称江西中北大公司）、广东安星财富管理有限公司（以下简称广东安星公司）、何昀泽借款合同纠纷一案，本院于2019年10月17日立案后，依法进行审理。 李少云向本院提出诉讼请求：1.判令江西中北大公司偿还李少云借款本金35万元及尚欠利息20125元；2.江西中北大公司支付自2019年4月28日起至实际还款之日止的资金占用费（按每月3354元计算，暂计至2019年5月27日止为3354元）；3.判令江西中北大公司赔偿李少云本案律师费8000元；4.判令广东安星公司对上述债务承担共同还款责任；5.判令何昀泽对江西中北大公司的上述债务承担连带清偿责任；6.江西中北大公司、广东安星公司、何昀泽共同承担诉讼费、保全费2427元。事实和理由：2017年10月26日，李少云与江西中北大公司、广东安星公司在厦门市思明区份《借款合同》编号JXZ000376，合同约定李少云同意出借35万给江西中北大公司，用于“上饶中北大医院建设”用途。借款期限为2017年10月28日起至2019年4月27日止；月息为3354元（年化收益为11.5%）、按季度付息。当天，李少云通过广东安星公司名下POS机出借本金10万元。另外出借款本金25万元来源于李少云在另一项目到期未赎回的投资资金，即李少云受让深圳安鑫商业保理有限公司转账的应收账款25万元，受让期限为2016年10月27日起至2017年10月27日止，并约定年化收益率12%，每月利息2500元，按月支付，合同到期后转让方溢价回购并返还本金及剩余收益。合同签订当日，李少云通过广东安星公司POS及支付了受让款25万元。深圳安鑫商业保理有限公司通过广东安星公司支付利息。合同于2017年10月27日到期后，李少云投资的本金25万元未赎回直接转为讼争借款合同项下的本金。至今尚欠借款合同期限内利息20125元，因何昀泽既是江西中北大公司的大股东、实际控制人，也是广东安星公司的大股东。2019年4月20日、4月22日，广东安星公司、何昀泽分别出具《承诺函》《兑付公告》等文件。广东安星公司在《兑付公告》明确承诺将于2019年5月至12月期间兑付客户本金及收益。何昀泽在《承诺函》中明确承诺对广东安星公司的出借人所出借的本息承担连带责任，故李少云诉至本院。 江西中北大公司辩称，江西中北大公司对李少云主张的投资本金35万元予以认可。但根据《借款合同》的约定，双方并未约定利息，而是约定了预期收益，江西中北大公司在签约前已明示该项目风险，故讼争合同名为借款，实为投资。李少云要求江西中北大公司在合同期限内支付收益应得到支持，但对于合同到期之后利息（资金占用费）的请求，无事实及法律依据。差旅费、律师费过高不应由其承担。投资款所投向的系列项目一直在正常运转，虽本金返还有所延期，但会尽快返还投资本金。 广东安星公司、何昀泽共同辩称，广东安星公司作为合同的居间方，并非是收款人或担保人，无需承担还款责任。广东安星公司承诺购买债权不等同于同意对该笔投资款承担共同还款责任。且李少云应依合同的约定支付账户管理费，用于抵扣应付的本金。江西中北大公司、广东安星公司无关联关系，何昀泽确实出具的承诺函、但兑付规划承诺书与本案无关，无需承担还款责任。 经查，2017年10月26日，李少云（出借方）与江西中北大公司（借款方）、广东安星公司（居间方）签订一份《借款合同》（合同编号JXZ000376）及《借款合同》之补充协议，约定李少云以自有合法资金向借款方江西中北大公司提供借款，对相关借款方享有相应的债权，款项用于上饶中北大医院建设的资金等。出借本金35万元，出借期限18个月，自2017年10月28日起至2019年4月27日止（计算日根据合同中甲方支付方式确认）。合同约定预期年化收益率为11.5%，自李少云支付出借本金对价之日起计算，每季度预期收益10062.5元，预期总收益60375元；江西中北大公司按季度付息。如因江西中北大公司违约导致李少云预期收益和到期出借本金未能按照合同约定到账时间收回时，超过七个工作日的，广东安星公司应依约向江西中北大公司购买相应的债权并支付合同项下的剩余出借本金及逾期收益。任何一方违反本合同约定，使得本合同的全部或部分不能履行，均应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的全部损失（包括由此产生的诉讼费、律师费、公证费、评估费、保全费用、拍卖费和强制执行费用）。 当天，李少云通过广东安星公司POS机刷卡10万元，另25万元系2016年10月27日通过广东安星公司POS机刷卡25万元。广东安星公司向李少云支付了4个季度的利息，尚欠2个季度的利息20125元未支付。 另查，江西中北大公司股东有4人，其中何昀泽持股比例为60%。广东安星公司监事为何昀泽，股东为中泽安星公司，持股比例为69%、冯倩，持股比例为31%。本院今年以来受理涉及广东安星公司及与其有关联关系的借款方系列民间借贷纠纷案件共计66件，涉案金额高达14522772元。该系列案件中原告均系不特定的社会公众。 本院认为，本案讼争的《借款合同》明确约定李少云以自有合法资金向借款方江西中北大公司提供借款，对相关借款方享有相应的债权，故本案李少云与江西中北大公司之间存在借贷关系。虽然广东安星公司主张其在讼争的借款合同中仅系居间方，但经查其与涉系列案件中的所有借款方均存在关联关系，且讼争借款的收款人为广东安星公司。广东安星公司通过与其关联的公司向社会不特定对象大量吸收存款，数额较大，其行为已涉嫌经济犯罪，不属于民事诉讼的受理范围，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”故本案应裁定驳回起诉，移送公安机关，通过公安机关侦查是否构成犯罪，如经法定程序认定不构成犯罪，可再行寻求民事诉讼程序救济。据此，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款规定，裁定如下： 驳回李少云的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省厦门市中级人民法院。 审 判 长  吴 颖 人民陪审员  黄力凡 人民陪审员  陈卫忠 二〇一九年十二月二日 代书 记员  钟 琳 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第五条第一款人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条第一款第（三）项裁定适用于下列范围： …… （三）驳回起诉； 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》 第二百零八条第三款立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。