河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0402刑初250号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人刘爽，女，1985年2月23日出生，汉族，小学毕业，无业，户籍所在地平顶山市湛河区，住平顶山市湛河区。因涉嫌诈骗罪，经平顶山市公安局中兴路分局决定，于2018年12月21日被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，经平顶山市新华区人民检察院于2019年1月23日批准逮捕，于2019年1月24日被平顶山市公安局中兴路分局执行逮捕。辩护人杨龙尤，河南前行律师事务所律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检公诉刑诉[2019]150号起诉书指控被告人刘爽犯诈骗罪，于2019年7月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员康薇、孔高颂出庭支持公诉，被告人刘爽及辩护人杨龙尤到庭参加诉讼。期间延期审理一次。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：2016年12月至2018年，被告人刘爽在平顶山市新华区期间，向周围其他商户及亲友谎称自己做房产抵押、资金过桥等生意，可以赚取高额利息，并承诺2分至1角不等的高额利息，向被害人赫某、杨某等人借款共计44，612，819.27元。刘爽将上述资金用于偿还借款本金和利息，以及个人开支。截止案发，刘爽未归还被害人资金金额为5，048，786.9元。2018年12月19日晚，被告人刘爽主动到平顶山市公安局轻工路分局投案，12月20日，轻工路公安分局民警将刘爽移送至平顶山市公安局中兴路分局。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人刘爽的户籍证明、到案经过、前科证明、手机截屏等书证；证人许某的证言；被害人赫某、杨某等被害人的陈述；被告人刘爽的供述与辩解；平明会鉴字（2019）第5-15号鉴定意见等证据。据此，公诉机关认为，被告人刘爽以非法占有为目的诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。建议对被告人刘爽在有期徒刑十二年到十四年幅度内量刑处罚，并处罚金。被告人刘爽及其辩护人辩称：1、刘爽不构成诈骗罪，而构成集资诈骗罪。刘爽以高额利息为诱饵，以口口相传的方式向不特定的公众募集资金，侵犯了国家正常的金融管理秩序，符合集资诈骗罪的主客观构成要件；2、刘爽主动归案后如实供述其犯罪行为，构成自首；3、刘爽的犯罪数额应按其未归还数额认定，且集资参与人收到还款超过借出数额的部分属于赃款，应当追缴；4、刘爽属初犯、偶犯。综上，请求法庭给其一个改过自新的机会。经审理查明：2016年12月至2018年，被告人刘爽在平顶山市新华区，向周围其他商户及亲友谎称自己做房产抵押、资金过桥等生意，可以赚取高额利息，并承诺2分至1角不等的高额利息，向赫某、杨某等人借款共计44672819.27元。刘爽将上述资金用于偿还借款本金和利息，以及个人开支。截止案发，刘爽未归还被害人资金金额为5038076.74元,其中赫某2528075.19元、杨某72490元、齐某32619元、林某175826元、李某235300元、王某404706元、王某281891.6元、石某73997元、陈某183350元、张某10000元、汤某109400元、边某219700元、郭某109171.95元、高某22600元、林某270000元、胡某69450元、魏某192800元、郭某46700元。2018年12月19日晚，被告人刘爽主动到平顶山市公安局轻工路分局投案，12月20日，平顶山市公安局轻工路公安分局民警将刘爽移送至平顶山市公安局中兴路分局。另查明，被告人刘爽名下豫Ｄ×××××号本田牌轿车系其以违法所得贷款购买，于2019年1月7日被平顶山市公安局中兴路分局查封。上述事实，有下列证据予以证实：1、被害人赫某、杨某等人的陈述：证实被告人刘爽称自己做房产抵押、资金过桥等生意，可以赚取高额利息，把钱借给她可得2分至1角不等的高额利息，诸被害人遂将大量资金借给刘爽，而后无法如数收回的事实。2、证人证言（1）证人许某（刘爽丈夫）的证言：证实刘爽为了获得利息，她把钱给了一个叫路某某的人，前期是他俩合作，后来路某某不管了。刘爽没有给自己说过她向外放款或投资的情况。（2）证人郝某的证言：证实夏某某以其朋友刘爽做金融过桥为由向其借款20万元，承诺每月利息2万。3、被告人刘爽的供述与辩解2018年12月20日供述：2016年12月份，一个叫路某某的朋友生意上用钱向自己借钱，自己借给他20000元，他每月给400元利息。后来他还要用钱，自己觉得他很讲信用，就找李某某等朋友向他放钱。这些钱虽然存在自己的账户上，但都归路某某支配，自己听他指示。今年10月份，朋友们收回本金比较密集，自己觉得资金链比较紧张，就向路某某要钱。他说他也没钱。朋友们又不断催要，自己抵押了房车也不够还，资金链彻底崩盘。2016年12月份，自己给李某某说自己有钱放在朋友那里，朋友给点利息，李某某和她的朋友就开始让自己帮她们放钱。自己周围的商户知道自己做拆借生意，他们和他们的朋友也纷纷到自己这放钱。2017年6、7月份，因为有几笔钱时间有错层，自己就到处拆借钱，借这个还那个，然后给人家封利息，封的利息高于原来约定的利息，就这样雪球越滚越大，钱都封利息了，漏洞越来越大。2018年年初，因为朋友们放的资金量也大了，有几个朋友问自己用这么多钱都是干什么用的。自己想起来路某某说的资金过桥、房产抵押炒房、信用卡过账的生意，自己就顺口给他们说了，给一个、两个人说过之后，就只能给其他人也这样说，他们才放心把钱给自己。今年抽钱的人更多了，自己到处借钱、筹钱也入不敷出，资金链断了，自己把房子、车都抵押了，还是跟不上。中间有朋友放在路某某那里代还的信用卡，路某某私自占用盗刷了一共大概6、7万块钱，自己很生气，就在上一份笔录上说路某某把钱借走了。2018年12月26日及以后的供述：2017年的时候，自己听路某某说房屋抵押贷款生意的时候说过王某是房管局的，能帮忙办理，之后自己就借着这个借口给别人说了。自己总共用了多少人的钱知道名字的有二十二个人，共计800万多点，具体数字说不清。自己找人用钱时都是跟他们说，因为自己代还信用卡、过桥过流水、朋友用钱有抵押的房产急用钱等理由。2016年11月份自己刚开始借钱就是代还信用卡、过流水（正常生意用）、借给朋友，自己也没用从中赚差价。后来一些朋友一有闲钱就会主动给自己，再加上介绍的人越来越多，投的人和钱数也就越来越多。自己一般承诺的利息是2分到1角不等，中间会以新钱还旧钱，一直持续到现在。亏空的800万元自己什么也没干，也没挥霍、也没赌博、没大额消费，全都是给她们抽本金付利息了。自己名下就一辆金色本田URV，车号豫Ｄ×××××，2018年7、8月份总车价32万元，分期付款首付12万元，月供8000元多点，共还了四个月的分期了，11月份因为抽款和付利息抵押给杨培培的男朋友李某用10万元，钱付利息了。自己给孩子买过四、五份保险。自己承诺这么高的利息，不赚钱还要继续这么做是因为停不下来，涉及人多。自己骗来的钱大部分都是还利息了，还有一部分用在了理发店、服装店、饭店，买车首付花了十几万，买了一部分保险，还有日常花销很少一部分，具体数额记不住了。4、平明会鉴审字（2019）第5-15号司法会计鉴定意见书及情况说明：刘爽收付款信息资料显示，刘爽收到出借人资金金额为44612819.27元，刘爽转给出借人资金金额为45016460.17元，未归还出借人资金金额5048786.9元。5、平顶山市明审会计师事务所有限公司2019年12月13日出具情况说明：证实出借人郭某转给刘爽60000元，收到刘爽13300元，两者差额为46700元。6、平顶山市公安局中兴路分局2019年12月10日出具情况说明：证实被害人刘某1经侦查员电话联系，表明确实被刘爽诈骗，但不愿意进一步接受了解询问。7、车辆查询结果及协助查封通知书：证实刘爽名下有本田牌轿车一辆（车牌号豫Ｄ×××××，初次登记时间2018年8月30日，系抵押贷款购买），该车已被平顶山市公安局中兴路分局查封。另有被告人刘爽的户籍证明、到案经过、前科证明、平顶山市不动产登记中心信息查询结果、刘爽的手机截屏照片、被害人报案材料等证据在卷证实。以上事实清楚，证据确实、充分，且经当庭举证、质证，能相互印证，形成了完整的证据链接，符合证据之间的客观性、关联性、合法性的要求，可以作为本案的定案依据，足以认定。本院认为，被告人刘爽以非法占有为目的，虚构借款事由，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控刘爽犯诈骗罪的事实清楚、罪名成立，本院予以支持。对被告人刘爽及其辩护人辩称刘爽以口口相传的方式向不特定的公众募集资金,不构成诈骗罪，而构成集资诈骗罪的辩护意见，经查，刘爽未针对社会公众公开宣传，不具有公开性；其借款对象均为其周围商户及亲友，原本既具有一定的社会关系，非不特定性对象，不具有社会性，不符合集资诈骗罪的构成要件。被告人刘爽及其辩护人的上述辩护意见，不符合法律及相关司法解释的规定，本院不予采纳。对被告人刘爽及其辩护人辩称刘爽犯罪数额应按其未归还数额认定的辩护意见，符合诈骗罪的相关法律规定，本院予以采纳。但原鉴定意见刘爽未归还出借人资金金额5048786.9元，遗漏了被害人郭某的未归还金额46700元，鉴定机构已补充说明，本院按补正后的事实予以认定。关于被害人刘某2被诈骗的情况，因公安机关未对刘某2进行询问，二人之间的经济往来详情不明，本院不予认定，对应未归还数额57410.16元从刘爽的未归还数额中予以扣除。最终对刘爽未归还被害人资金金额认定为5038076.74元。对被告人刘爽及其辩护人辩称刘爽主动归案后如实供述犯罪行为，构成自首的辩护意见，经查，刘爽虽主动投案，但投案时未如实供述自己的犯罪行为，不构成自首，但其在起诉前又能向侦查机关如实供述，构成坦白，可从轻处罚。因此，被告人刘爽及其辩护人的上述辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。对被告人刘爽及其辩护人辩称集资参与人收到还款超过其借出数额的部分属于赃款，应当追缴的辩护意见，经查，本案公诉机关指控的犯罪数额系刘爽偿还借款小于收到借款的数额，而刘爽偿还借款大于收到借款的数额未包含于指控的犯罪数额内，亦不属本案的审理范围，故对该辩护意见本院不予采纳。对被告人刘爽及其辩护人辩称刘爽无前科，属初犯的相关辩护意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳。被告人刘爽名下的豫Ｄ×××××号本田牌轿车系以违法所得贷款购买，应当予以追缴，追缴到案后清偿贷款的剩余部分退赔被害人。综合被告人刘爽的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人刘爽犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年,剥夺政治权利三年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月19日起至2030年12月18日。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的强制缴纳。）二、责令被告人刘爽分别退赔被害人经济损失赫某某2528075.19元、杨某72490元、齐某32619元、林某175826元、李某235300元、王某404706元、王某281891.6元、石某73997元、陈某183350元、张某10000元、汤某109400元、边某219700元、郭某109171.95元、高某22600元、林某270000元、胡某69450元、魏某192800元、郭某146700元。三、对已查封的被告人刘爽名下的豫Ｄ×××××号本田牌轿车予以追缴，追缴到案后清偿贷款的剩余部分退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  石少华审 判 员  张 毅人民陪审员  阎玉萍二〇一九年十二月二十七日书 记 员  王梦梦附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。