成都市成华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0108刑初766号 公诉机关成都市成华区人民检察院。 被告人游正峰,男,1972年5月14日出生,汉族,大专文化,户籍所在地四川省成都市成华区。因涉嫌合同诈骗罪,于2019年1月18日被成都市公安局成华区分局刑事拘留,经成都市成华区人民检察院批准,于2019年2月22日被成都市公安局成华区分局执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人王琦，广东金地（成都）律师事务所律师。 成都市成华区人民检察院以成华检公诉刑诉〔2019〕731号起诉书指控被告人游正峰犯合同诈骗罪，于2019年10月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年12月13日公开开庭进行了审理。成都市成华区人民检察院指派检察员黄通治出庭支持公诉，被告人游正峰及其辩护人王琦到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 成都市成华区人民检察院指控，被告人游正峰在担任四川家益石油房地产开发有限责任公司资产财务部副经理期间,基于和昆仑信托有限责任公司的业务关系,可以以个人名义购买昆仑信托有限责任公司的信托基金产品。因该信托产品的收益高、风险小、门槛高(1000000元起买),游正峰与其同事、朋友经共同商议:共同将资金转给游正峰并委托游正峰以其个人名义代为购买,在2014年至2016年1月期间,游正峰均按照约定向其同事和朋友兑付本息。 从2016年起,被告人游正峰因染上赌博恶习,遂逐渐利用代买信托基金的便利条件,虚构事实、隐瞒真相将他人资金非法据为己有并用于赌博、炒股等挥霍,具体事实有： 2015年1月23日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富65号(三期)信托基金产品,期限2+1年。 1.2016年1月28日（65号产品已经发行完毕）,被告人游正峰虚构可以购买65号产品的事实,收取被害人舒某、王某1（二人系夫妻关系）购买65号产品的转款200000元,约定产品二年期,后以帮被害人自动续期一年为由,拒不退还本金,将该200000元非法据为己有。 2.2016年2月2日（65号产品已经发行完毕）,被告人游正峰虛构可以购买65号产品的事实,收取被害人薛某购买65号产品的转款400000元,约定产品二年期,后以帮被害人自动续期二年为由,拒不退还本金,将该400000元非法据为己有。 3.2015年1月22日,被告人游正峰与被害人余某1签订协议,收取被害人购买65号产品的转款550000元,产品到期后直至2018年2月6日,游正峰向余某1提供139号产品协议,谎称将其65号产品到期本金转为购买139号产品,实际并未购买,而是将该550000元非法据为己有。 4.2016年2月2日（65号产品已经发行完毕）,被告人游正峰虛构可以购买65号产品的事实,收取被害人付某1购买65号产品的转款100000元,约定产品二年期,后直至2018年3月9日,游正峰向付某1提供139号产品协议,谎称将其65号产品到期本金转为购买139号产品,实际并未购买,而是将该100000元非法据为己有。 5.2016年1月28日（65号产品已经发行完毕）,被告人游正峰虚构可以购买65号产品的事实,收取被害人林某购买65号产品的转款100000元,约定产品二年期,后直至2018年2月6日,游正峰向林某提供139号产品协议,谎称将其65号产品到期本金转为购买139号产品，实际并未购买,而是将该100000元非法据为己有。 6.2016年2月1日（65号产品已经发行完毕）,被告人游正峰虚构可以购买65号产品的事实,收取被害人王某2购买65产品的转款100000元,约定产品二年期,后直至2018年2月6日,游正峰向王某2提供139号产品协议,谎称将其65号产品到期本金转为购买139号产品,实际并未购买,而是将该100000元非法据为己有。 7.2015年1月22日,被告人游正峰与被害人张某1签订协议,收取被害人购买65号产品的转款1000000元,产品到期后直至2018年2月6日,游正峰向张某1提供139号产品协议,谎称将其65号产品到期本金转为购买139号产品,实际并未购买,而是将该1000000元非法据为已有。 8.2015年1月30日,被告人游正峰与被害人赖某签订协议,收取被害人购买65号产品的转款100000元,产品到期后直至2018年3月9日,游正峰向赖某提供139号产品协议,谎称将其65号产品到期本金转为购买139号产品,实际并未购买,而是将该100000元非法据为己有。 9.2015年1月22日,被告人游正峰与被害人李某1签订协议收取被害人购买65号产品的转款450000元,后游正峰谎称有人退出需要可以接手投资,被害人李某1于2016年1月27日向游正峰转款200000元追加购买65号产品,产品到期后直至2018年2月6日,游正峰向李某1提供139号产品协议,谎称将其65号产品到期本金转为购买139号产品,实际并未购买,而是将该650000元非法据为己有。 被告人游正峰以139号产品名义,新收1450000元,但仅用其中350000元购买了139号产品,在以65号产品名义骗取财物过程中,被告人游正峰均向被害人有支付部分利息。 二、2016年3月21日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富90号信托基金产品,期限二年。 1.2016年3月21日,被告人游正峰与被害人李某1签订协议,收取被害人购买90号产品的转款350000元,产品到期后,游正峰向李某1提供147号产品协议,谎称将其90号产品到期本金转为购买147号产品,实际并未购买,而是将该350000元非法据为己有。 2.2016年3月21日,被告人游正峰与被害人张某2签订协议,收取被害人购买90号产品的转款100000元,产品到期后,游正峰向张某2谎称可购买147号产品,将被害人张某290号产品到期本金转为购买147号产品,实际并未购买,而是将该100000元非法据为己有。 3.2016年3月21日,被告人游正峰与被害人胡某1签订协议,收取被害人购买90号产品的转款100000元,产品到期后,游正峰向胡某1提供147号产品协议,谎称将其90号产品到期本金转为购买147号产品,实际并未购买,而是将该100000元非法据为己有。 4.2016年3月21日,被告人游正峰与被害人任某签订协议,收取被害人购买90号产品的转款100000元,产品到期后,游正峰向任某提供147号产品协议,谎称将其90号产品到期本金转为购买147号产品,实际并未购买,而是将该100000元非法据为己有。 5.2016年3月21日,被告人游正峰与被害人张某3签订协议,收取被害人购买90号产品的转款200000元,产品到期后,游正峰向张某3谎称将其90号产品续期二年,将该200000元非法据为己有。 6.2016年3月21日,被告人游正峰与被害人胡某2签订协议,收取被害人购买90号产品的转款200000元,产品到期后,游正峰向胡某2谎称将其90号产品到期本金转为购买147号产品实际并未购买,而是将该200000元非法据为己有。经查明,游正峰以147号产品名义,新收7600000元,但仅用其中6700000元购买了147号产品,在以90号产品名义骗取财物过程中,被告人游正峰均向被害人有支付部分利息。 三、2016年6月20日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富93号信托基金产品,期限三年。 1.2016年7月7日（产品已停止发售）,被告人游正峰与被害人杨某1签订代购协议,收取被害人杨某1购买93号产品的转款200000元。 2.2016年6月17日,被告人游正峰与被害人马某签订代购协议,收取被害人马某购买93号产品的转款300000元。 3.2016年6月17日,被告人游正峰与被害人高某签订代购协议,收取被害人高某购买93号产品的转款300000元。 4.2016年6月19日,被告人游正峰与被害人王某2签订代购协议,收取被害人王某2购买93号产品的转款200000元。 5.2016年6月17日,被告人游正峰与被害人李某1签订代购协议,收取被害人李某1购买93号产品的转款500000元。 6.2016年6月18日,被告人游正峰与被害人卢某签订代购协议,收取被害人卢某购买93号产品的转款1000000元。 7.2016年6月18日,被告人游正峰与被害人钟某签订代购协议,收取被害人钟某购买93号产品的转款290000元。 8.2016年6月22日（产品已停止发售）,被告人游正峰与被害人兰某签订代购协议,收取被害人兰某购买93号产品的转款100000元。 9.2016年6月20日,被告人游正峰与卢某签订代购协议,收取卢某购买93号产品的转款360000元,2017年11月28日,因卢某中途退出,游正峰和卢某商议找到被害人李某2,经李某2同意后接手卢某93号基金产品,由被害人李某2向卢萍转账360000元。 10.2016年6月20日,被告人游正峰与付某1、被害人刘某1签订代购协议,收取付某1购买93号产品的转款250000元,收取被害人刘某1购买93号产品的转款250000元。2017年3月30日,因付某1中途退出,游正峰和付某1商议,经刘某1接手付某193号基金产品,由被害人刘某1向付某1转账250000元。被害人刘某1合计投入500000元。 11.2016年6月17日,被告人游正峰被害人林某签订代购协议,收取林某购买93号产品的转款100000元。2017年3月29日,因付某1中途退出,游正峰在明知付某1的份额已经协议转给被害人刘某1的情况下,向被害人林某谎称付某1退出250000元份额,需要找人接手,经被害人林某同意后收取林某转账200000元。被害人林某合计投入300000元。 被告人游正峰共以93号产品名义收取资金4150000元,作为掩饰,其在2016年6月20日,以自己为牵头人,购买了3000000元93号基金产品（2019年6月19日到期）,余下115万截留后用于个人挥霍。在以93号产品名义骗取财物过程中被告人游正峰均向被害人有支付部分利息。 四、2016年9月13日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富97号信托基金产品,期限二年。 1.2016年9月8日,被告人游正峰与被害人余某2签订协议收取被害人购买97号产品的转款200000元,约定产品期限二年,产品到期后,游正峰向余某2谎称将其97号产品自动续期,将该200000元非法据为己有。 2.2016年9月12日,被告人游正峰与被害人杨某2签订协议,收取被害人购买97号产品的转款300000元,约定产品期限二年,产品到期后,游正峰向杨某2谎称将其97号产品自动续期,将该300000元非法据为己有。 3.2018年9月16日（97号产品已停上发行）,被告人游正峰向被害人王某3谎称可以购买之前发行的理财产品,在骗取王某3信任后,与王某3签订协议,收取被害人购买97号产品的转款200000元,将该200000元非法据为己有。 4.2016年9月12日,被告人游正峰与被害人丁某签订协议,收取被害人购买97号产品的转款300000元,约定产品期限二年,产品到期后,游正峰向丁某谎称将其97号产品自动续期二年,将该300000元非法据为已有。 5.2016年9月14日（97号产品已停止发行）,被告人游正峰与被害人高某达成口头协议,收取被害人购买97号产品的转款200000元,约定产品期限二年,产品到期后,游正峰向高玲谎称将其97号产品自动续期,将该200000元非法据为己有。 6.2016年9月20日（97号产品已停止发行）,被告人游正峰与被害人赖某签订协议,收取被害人购买97号产品的转款100000元,约定产品期限二年,产品到期后,游正峰向赖某谎称将其97号产品自动续期二年,将该100000元非法据为己有。 7.2016年9月13日,被告人游正峰与被害人雷某（吕某）签订协议,收取被害人购买97号产品的转款400000元,约定产品期限二年,产品到期后,游正峰向雷某谎称将其97号产品自动续期二年,将该400000元非法据为己有。 8.2016年9月11日,被告人游正峰与被害人蒋某签订协议,收取被害人购买97号产品的转款300000元,约定产品期限二年,产品到期后,游正峰向蒋某谎称将其97号产品自动续期二年,将该300000元非法据为己有。 9.2017年11月4日,被告人游正峰向被害人谢某提出卢某要提前退出97号产品份额,需要找人接手,后经被害人谢某同意,谢某于2017年12月4日,通过其父亲账户向卢某转款200000元用于承接卢某退出的份额。2018年10月24日,被告人游正峰向被害人谢某谎称可以继续购买97号产品,在骗取谢某信任后,与谢某签订协议,收取被害人购买97号产品的转款250000元,将该250000元非法据为已有。被害人谢某合计被骗450000元。 10.2016年11月22日（97号产品已停止发行）,被告人游正峰与被害人兰某签订协议,收取被害人购买97号产品的转款300000元,约定产品期限二年,产品到期后,游正峰向兰某谎称将其97号产品自动续期二年,将该300000元非法据为己有。 11.2016年9月12日,被告人游正峰与被害人钟某签订协议,收取被害人购买97号产品的转款250000元,约定产品期限二年,产品到期后,游正峰向钟某谎称将其97号产品自动续期,遭到钟某的严词拒绝,迫于压力,游正峰退还钟某200000元,二人商议余下50000元作为续期,实际上该50000元由游正峰非法据为已有。 12.2016年9月12日,被告人游正峰与被害人余某3签订协议,收取被害人购买97号产品的转款200000元,约定产品期限二年,产品到期后,游正峰向余某3谎称将其97号产品自动续期,将该200000元非法据为已有。 13.2016年9月12日,被告人游正峰与被害人童某签订协议,收取被害人购买97号产品的转款600000元,约定产品期限二年,产品到期后,游正峰向童某谎称将其97号产品自动续期二年,将该600000元非法据为己有。 14.2016年9月12日,被告人游正峰与被害人彭某1签订协议,收取被害人购买97号产品的转款400000元,约定产品期限二年,产品到期后,游正峰向彭某1谎称将其97号产品自动续期二年,将该400000元非法据为己有。 被告人游正峰共以97号产品名义收取资金4200000元,其中在97号产品发行以前,收取资金3450000元,在97号产品发行以后,收取资金750000元,作为掩饰,其在2016年9月13日,以自己为牵头人,购买了3000000元97号基金产品,余下120万截留后用于个人挥霍及向被害人支付部分利息。2018年9月12日,97号产品到期,游正峰在收取到期款本金3000000元后,仅将其中200000元用于向钟某退还,其余2800000元用于其个人挥霍。 五、99号投资产品:2016年11月25日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富99号信托基金产品,期限三年。 1.2016年12月19日,被告人游正峰与被害人罗某达成口头协议,收取被害人购买99号产品的转款100000元,约定产品期限二年,游正峰在支付6400元利某后,将该100000元非法据为己有。 2.2016年12月15日,被告人游正峰与被害人袁某达成口头协议,收取被害人购买99号产品的转款200000元,约定产品期限二年,游正峰在支付12800元利息后,将该200000元非法据为己有。 六、100号投资产品:2016年12月15日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富100号信托基金产品,期限三年。 1.2016年12月15日,被告人游正峰与被害人刘某1签订协议,约定产品期限三年,从2016年12月20日开始计息,收取被害人购买100号产品的转款400000元。 2.2016年12月15日,被告人游正峰与被害人赵某签订协议,约定产品期限三年,从2016年12月20日开始计息,收取被害人购买100号产品的转款300000元。 3.2016年12月15日,被告人游正峰与被害人杨某3签订协议,约定产品期限三年,从2016年12月20日开始计息,收取被害人购买100号产品的转款200000元。 4.2016年12月14日,被告人游正峰与被害人丁某签订协议,约定产品期限三年,从2016年12月20日开始计息,收取被害人购买100号产品的转款300000元。 5.2016年12月14日,被告人游正峰与被害人付某1签订协议,约定产品期限三年,从2016年12月20日开始计息,收取被害人购买100号产品的转款100000元。 6.2016年12月19日（100号产品已经停止发售）,被告人游正峰与被害人杨某4签订协议,约定产品期限三年,从2016年12月19日开始计息,收取被害人购买100号产品的转款250000元。 7.2016年12月18日（100号产品已经停止发售）,被告人游正峰与被害人李某3签订协议,约定产品期限三年,从2016年12月20日开始计息,收取被害人购买100号产品的转款300000元。 被告人游正峰共以100号产品名义收取资金1850000元,作为掩饰,其在2016年12月15日,以何某为牵头人,购买了1000000元100号基金产品,余下85万截留后用于个人挥霍。何某将收取游正峰的1000000元投资款及其他投资人的投资款共计4600000元转给李某,李某收取上述资金后,以自己牵头人,购买了6390000元的100号基金产品（产品未到期）,在100号产品投资期间,李某、何某向游正峰兑付利息,被告人游正峰均向被害人有支付部分利息。 七、101号投资产品 2016年12月20日,被告人游正峰向被害人彭某2提供101号产品计划书签订协议,与被害人彭某2达成口头约定,产品期限1＋Ｎ年,从2016年12月20日开始计息,收取被害人购买101号产品的转款500000元,并将该500000元非法据为己有经查,昆仑信托有限责任公司并未在成都发行101号理财产。 八、105号投资产品:2017年2月28日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富105号信托基金产品,期限三年。 1.2017年2月27日,被告人游正峰与被害人张某4签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款800000元。 2.2017年2月28日,被告人游正峰与被害人杨某2签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款35万。 3.2017年2月28日,被告人游正峰与被害人王某1（舒某）签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款600000元。 4.2017年2月27日,被告人游正峰与被害人刘某1签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款100000元。 5.2017年2月20日,被告人游正峰与被害人兰某签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款700000元。 6.2017年2月27日,被告人游正峰与被害人杨某3签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款400000元。 7.2017年2月27日,被告人游正峰与被害人丁某签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款200000元。 8.2017年2月27日,被告人游正峰与被害人林某签订协议，约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款100000元。 9.2017年2月26日,被告人游正峰与被害人赖某签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款200000元。 10.2017年2月24日,被告人游正峰与被害人冯某1签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款200000元。 11.2017年2月21日,被告人游正峰与被害人余某4签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款200000元。 12.2017年2月25日,被告人游正峰与被害人余某1签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款300000元。 13.2017年2月27日,被告人游正峰与被害人高某签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买105号产品的转款260000元。 被告人游正峰共以105号产品名义收取资金4410000元,作为掩饰,其在2017年2月28日,以杨某某为牵头人,购买了1500000元105号基金产品,余下2910000元截留后用于个人挥霍。杨某某将收取游正峰的1500000元投资款及其他投资人的投资款共计4400000元购买了105号基金产品（产品未到期）,在105号产品投资期间,杨某某向游正峰兑付二次利息（分别是73650元、93000元）,被告人游正峰向被害人有支付部分利息。 九、112号投资产品:2017年6月5日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富12号信托基金产品,期限三年 1.2017年6月7日（产品已停止发售）,被告人游正峰与被害人李某3签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买112号产的转款300000元。 2.2017年6月2日,被告人游正峰与被害人马某签订协议约定产品期限三年,收取被害人购买112号产品的转款300000元。 被告人游正峰共以112号产品名义收取资金600000元,作为掩饰,其在2017年6月5日,以刘某为牵头人,购买了200000元112号基金产品,余下400000元截留后用于个人挥霍。刘某将收取游正峰的200000元投资款及其他投资人的投资款共计3400000元购买了112号基金产品（产品未到期）,在112号产品投资期间,刘某向游正峰兑付三次利息（分别是6791.11元、6471.11元、6506.67元）。 十、114号投资产品:2017年6月26日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富114号信托基金产品,期限三年。 1.2017年6月26日,被告人游正峰与被害人杨某5签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买114号产品的转款400000元。 2.2017年6月25日,被告人游正峰与被害人李某1签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买114号产品的转款830000元。 3.2017年6月23日,被告人游正峰与被害人祝某签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买114号产品的转款500000元。 4.2017年6月23日,被告人游正峰与被害人张某4签订协议,约定产品期限三年,收取被害人购买114号产品的转款230000元。 被告人游正峰共以114号产品名义收取资金1960000元,作为掩饰,其在2017年6月26日,以自己为牵头人,购买了1200000元114号基金产品(产品未到期),余下760000元截留后用于个人挥霍。 十一、124号投资产品:2017年9月6日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富124号信托基金产品,期限二年。 1.2017年9月20日（产品已停止发售）,被告人游正峰与被害人彭某2签订协议,约定产品期限二年,在2017年9月20日、2017年11月16日分二次收取被害人购买124号产品的转款350000元。 2.2017年9月6日,被告人游正峰与被害人李某1签订协议，约定产品期限二年,收取被害人购买124号产品的转款900000元。 3.2017年9月6日,被告人游正峰与被害人李某2签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买124号产品的转款300000元。 4.2017年9月4日,被告人游正峰与被害人林某签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买124号产品的转款200000元。 5.2017年9月6日,被告人游正峰与被害人吴某签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买124号产品的转款200000元。 6.2017年9月5日,被告人游正峰与被害人冯某2签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买124号产品的转款300000元。 7.2017年9月6日,被告人游正峰与被害人刘某2签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买124号产品的转款900000元。 8.2017年9月5日,被告人游正峰与被害人张某4签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买124号产品的转款50000元。 9.2017年9月4日,被告人游正峰与被害人祝某签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买124号产品的转款660000元（包括2016年9月12日投资的到期产品本金300000元）。 被告人游正峰共以124号产品名义收取资金4360000元,作为掩饰,其在2017年9月6日,以陈某为牵头人,购买了1700000元124号基金产品,余下2660000元截留后用于个人挥霍。陈某将收取游正峰的1700000元投资款及其他投资人的投资款共计6250000元购买了124号基金产品（产品未到期）,在124号产品投资期间,陈某向游正峰兑付二次利息（分别是33189.9元、122400元）,被告人游正峰向被害人有支付部分利息。 十二、134号投资产品:2017年12月14日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富134号信托基金产品,期限二年。 1.2017年12月25日（134号产品已停止发行）,被告人游正峰与被害人唐某签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买134号产品的转款500000元。 2.2017年12月14日,被告人游正峰与被害人李某1签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买134号产品的转款800000元。 3.2017年12月15日（134号产品已停止发行）,被告人游正峰与被害人李某2签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买134号产品的转款200000元。 4.2017年12月14日,被告人游正峰与被害人林某签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买134号产品的转款100000元。 被告人游正峰共以134号产品名义收取资金1600000元,作为掩饰,其在2017年12月14日,以付某2为牵头人,购买了200000元134号基金产品,余下1400000元截留后用于个人挥霍。付某2将收取游正峰的200000元投资款及其他投资人的投资款共计3650000元购买了134号基金产品（产品未到期）,在134号产品投资期间,付某2向游正峰兑付一次利息（14800元）。 十三、139号投资产品:2018年2月2日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富139号信托基金产品,期限二年。 1.2018年2月1日,被告人游正峰与被害人余某1签订60万投资协议（包含65号产品未退还本金550000元）,约定产品期限二年,新收取被害人购买139号产品的转款50000元。 2.2018年2月4日（139号产品已停止发行）,被告人游正峰与被害人李某1签订协议,约定产品期限二年,金额100万（含65号产品未退还本金65万）,新收取被害人购买139号产品的转款350000元。 3.2018年2月5日（139号产品已停止发行）,被告人游正峰与被害人赵某签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买139号产品的转款200000元。 4.2018年2月3日（139号产品已停止发行）,被告人游正峰与被害人兰某签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买139号产品的转款200000元。 被告人游正峰以139号产品名义收取资金800000元,作为掩饰,其在2018年2月1日,以阮某为牵头人,购买了350000元139号基金产品,余下450000元截留后用于个人挥霍。阮某将收取游正峰的350000元投资款及其他投资人的投资款共计6650000元购买了139号基金产品（产品未到期）,在139号产品投资期间,阮某向游正峰兑付一次利息（22494元）。 十四、147号投资产品:2018年4月12日,昆仑信托有限责任公司发行昆仑财富147号信托基金产品,期限二年。 1.2018年4月8日,被告人游正峰与被害人胡某2签订50万投资协议（包含90号产品未退还本金200000元）,约定产品期限二年,新收取被害人购买147号产品的转款300000元。 2.2018年3月底,被告人游正峰与被害人张某2签订30万投资协议（包含90号产品未退还本金100000元）,约定产品期限二年,新收取被害人购买147号产品的转款200000元。 3.2018年4月12日,被告人游正峰与被害人赖某签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买147号产品的转款200000元。 4.2018年4月11日,被告人游正峰与被害人何某签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买147号产品的转款1300000元。 5:2018年4月10日,被告人游正峰与被害人付某2签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买147号产品的转款4300000元。 6.2018年4月11日,被告人游正峰与被害人杨某2签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买147号产品的转款600000元。 被告人游正峰以147号产品名义收取资金6900000元,作为掩饰,其在2018年4月12日,以自己为牵头人,购买了6700000元147号基金产品(未到期),余下200000元截留后用于个人挥霍。 十五、其他项目 1.2018年4月12日,被告人游正峰与被害人赵某签订36号产品的投资协议,收取被害人购买36号产品的转款300000元,后游正峰与被害人协商将36号产品应归还本金转为购买72号产品,在72号产品到期后,游正峰以将资金出借给他人无法全部归还为由,退还被害人50000元,余下250000元经被害人多次催收,游正峰谎称转为购买147号产品。 2.2018年5月15日（147号产品已经停止发售）,被告人游正峰向被害人马某谎称可以购买147号产品,与其签订协议,约定产品期限二年,收取被害人购买147号产品的转款500000元,后将资金截留后用于个人挥霍。 公诉机关认为，被告人游正峰以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人的财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。 被告人游正峰对公诉机关起诉指控的犯罪事实无异议，但是辩称自己并不知道这样会触犯法律，本来打算将资金投资到股票或者赌球上，赢了钱会还给被害人，但是没想到雪球越滚越大，导致无法偿还。每一期产品自己均进行了记录，被害人投资的产品和返息情况都能一一对应，请求法庭从轻处罚。 其辩护人对公诉机关起诉指控的犯罪事实和罪名无异议，并提出以下辩护意见：1、实际已经购买产品的这部分金额，被告人并没有非法占有的主观故意，应当不视为犯罪，应从犯罪金额中予以扣除；被告人退还给被害人利息的这部分应当从诈骗金额中予以扣除；2、被告人主动投案并如实供述，构成自首，可以从轻或者减轻处罚；3、被告人认罪悔罪态度较好，系初犯，造成了被害人部分损失，请求法庭从轻予以处罚。 经审理查明，被告人游正峰在担任四川家益石油房地产开发有限责任公司资产财务部副经理期间,基于和昆仑信托有限责任公司的业务关系,可以以个人名义购买昆仑信托有限责任公司的信托基金产品。因该信托产品的收益高、风险小、门槛高(1000000元起买),被告人游正峰与其同事、朋友经共同商议，先与被告人游正峰签订《共同投资协议》，将各自欲投入的资金分别转给被告人游正峰，后游正峰再以其个人名义或他人名义代为购买。在2014年至2016年1月期间,被告人游正峰均按照约定帮其同事和朋友购买信托产品并按时兑付本息。 2016年1月开始，被告人游正峰因为染上赌博恶习，遂利用收取被害人投资款项代为购买信托产品的便利条件，通过谎称购买产品而实际并未购买或并未全额购买，以及谎称到期产品转投其他产品但并未转投的方式将被害人投资款项占为己有用于赌博和炒股等。 截止案发，被告人游正峰将被害人投入到已到期信托基金产品65号、72号、90号、93号、97号的资金全部耗用，而99号、101号信托基金产品被告人游正峰从未实际购买，其以购买该产品名义收取的被害人资金也全部耗用。结合司法鉴定意见书及补充说明、被害人陈述，以上被耗用的资金中被害人舒某（王某1）共投资200000元（共收到利息73000元）、被害人薛某共投资400000元、被害人余某1共投资550000元（共收到利息14730元）、被害人李某1共投资1500000元（共收到利息30000元）、被害人付某1共投资100000元、被害人林某共投资400000元、被害人王某2共投资300000元（共收到利息39000元）、被害人张某1共投资1000000元（共收到利息300000元）、被害人赖某共投资200000元（共收到利息49618元）、被害人赵某共投资300000元（收到返还本金50000元）、被害人张某2共投资100000元（共收到利息7000元）、被害人胡某1共投资100000元、被害人任某共投资100000元（共收到利息16579.72元）、被害人张某3投资200000元（共收到利息16000元）、被害人胡某2投资200000元（共收到利息18000元）、被害人杨某1共投资200000元（共收到利息19200元）、被害人马某共投资300000元（共收到利息40000元）、被害人高某共投资500000元（共收到利息59000元）、被害人卢某共投资1000000元、被害人钟某共投资340000元（共收到利息30000元）、被害人兰某共投资400000元（共收到利息129246.16元）、被害人李某2共投资360000元（共收到利息8000元）、被害人刘某1共投资500000元（共收到利息144660元）、被害人余某2共投资200000元（共收到利息20000元）、被害人杨某2共投资300000元（共收到利息39000元）、被害人王某3共投资200000元、被害人丁某、彭某1共投资700000元（共收到利息160000元）、被害人吕某共投资400000元、被害人蒋某共投资300000元（共收到利息37200元）、被害人谢某共投资450000元（共收到利息15942元）、被害人余某3共投资200000元（共收到利息24800元）、被害人童某共投资600000元（共收到利息20000元）。 在未到期的100号产品中，被告人游正峰收取被害人刘某1400000元、被害人赵某300000元、被害人杨某3200000元（共收到利息70000元）、被害人丁某300000元、被害人付某1100000元，共计收取1300000元，仅将其中1000000元用于实际购买产品，其余部分予以耗用。在未到期的105号产品中，被告人游正峰收取被害人余某1300000元、被害人张某4800000元（共收到利息150000元）、被害人杨某2350000元、被害人舒某（王某1）600000元、被害人刘某1100000元、被害人兰某700000元、被害人杨某3400000元、被害人丁某200000元、被害人林某100000元、被害人赖某200000元、被害人冯某1200000元、被害人余某4200000元（共收到利息9820元）、被害人高某260000元，共计收取4410000元，仅将其中1500000元用于实际购买产品，其余部分予以耗用。在未到期的112号产品中，被告人游正峰收取被害人马某300000元，仅将其中200000元用于实际购买产品，其余部分予以耗用；在未到期的114号产品中，被告人游正峰收取被害人李某830000元、被害人杨某5400000元（共收到利息38679.45元），被害人张某4230000元、被害人祝某500000元（共收到利息110000元），共计1960000元，仅将其中1200000元用于实际购买产品，其余部分予以耗用。在未到期的124号产品中，被告人游正峰收取被害人李某900000元、被害人李某2300000元、被害人林某200000元、被害人吴某200000元、被害人冯某2300000元、被害人刘某2900000元（共收到利息77498.81元）、被害人张某4550000元、被害人祝某660000元，共计4010000元，仅将其中1700000元用于实际购买产品，其余部分予以耗用。在未到期的134号产品中，被告人游正峰收取被害人李某800000元、被害人林某100000元，共计900000元，仅将其中200000元用于实际购买产品，其余部分予以耗用。在未到期的139号产品中，被告人游正峰收取被害人余某150000元、被害人李某350000元、被害人兰某200000元、被害人赵某200000元，共计800000元，仅将其中35元用于实际购买产品，其余部分予以耗用。在未到期的147号产品中，被告人游正峰收取被害人胡某2300000元、被害人张某2200000元、被害人赖某200000元、被害人何某1300000元（共收到利息66417.53元）、被害人付某24300000元（共收到利息219688.77元）、被害人杨某2600000元，共计6900000元，将其中670元用于实际购买产品，其余部分予以耗用。此外，被告人游正峰在产品早已发售完毕但以谎称购买产品为由以及实际从未购买但以谎称购买为由骗取被害人杨某4250000元（共收到利息21900元）、被害人李某3600000元（共收到利息68015.34元）、马某500000元、被害人袁某200000元（共收到利息12800元）；被害人罗某100000元（共收到利息6400元）、被害人彭某2850000元（共收到利息33023.54元）、被害人唐某500000元、被害人李某2200000元。 综上，被告人游正峰共计骗取被害人投资款项21284780.68元。公安机关对上述未到期产品的牵头人账户进行了冻结。 以上事实有以下证据予以证实：受案登记表、受案回执、立案决定书、到案经过；被告人的身份信息材料、辨认说明；检查笔录、搜查笔录、提取笔录；扣押笔录、扣押清单、扣押决定书；指认现场笔录、电脑数据资料；被害人付某2、张某1等人的陈述及辨认、《共同投资协议》、转款凭证、《信托合同》、银行交易流水；司法鉴定意见书及补充说明；被告人的供述。上述证据来源合法，客观真实并与本案有事实关联，经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以采信。 本院认为，被告人游正峰以非法占有为目的，在合同签订以及履行过程中隐瞒真相，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已经构成合同诈骗罪。公诉机关起诉指控被告人所犯罪行事实清楚，罪名正确，本院予以支持。 关于本案诈骗金额的问题，公诉机关将本案未到期产品纳入被告人游正峰诈骗金额中予以了起诉指控，本院认为，被告人游正峰向被害人宣称资金用于投资购买信托基金产品，而被告人的确购买了信托基金产品，对实际已经购买产品的这部分资金而言，被告人并未隐瞒真相或者虚构事实。在该产品尚未到期的情况下，本案缺乏证据证明被告人游正峰将非法占有该部分资金不予返还被害人，故本案实际投入到信托基金产品而未到期的部分应当从诈骗金额中予以扣除。同时，被告人在案发前已经支付给被害人的利息也应当从犯罪数额中予以扣减。故对被告人的辩护人提出未到期产品以及支付利息的数额应当从犯罪金额中扣减的辩护意见，本院予以支持。已冻结的未到期产品账户资金应当由公安机关依法予以处置。 被告人游正峰主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人游正峰系初犯，本院酌情予以从轻处罚。被告人游正峰为获取不法经济利益而实施犯罪行为，依法应当给予经济处罚。 综上，为维护社会秩序，保护公民的合法财产不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人游正峰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月18日起至2028年1月17日止。所处罚金限被告人在本判决生效后五日内缴纳，逾期强制缴纳。） 二、对被告人游正峰的违法所得予以追缴，发还被害人；不足部分，责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  蒋晓蕴 人民陪审员  张林芳 人民陪审员  叶小蓉 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  秦 学 附《中华人民共和国刑法》相关条文： 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。