广东省广州市番禺区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0113民初6835号原告：广发证券股份有限公司广州番禺环城东路证券营业部，住所地广州市番禺区市桥环城东路194、196号501房。负责人：邱立宇。委托诉讼代理人：陈冬，该公司员工。被告：李志勇，男，1987年5月20日出生，汉族，住四川省叙永县。原告广发证券股份有限公司广州番禺环城东路证券营业部诉被告李志勇融资融券交易纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告的委托诉讼代理人陈冬到庭，被告李志勇经本院公告送达传票，期限届满未到庭参加诉讼。原告广发证券股份有限公司广州番禺环城东路证券营业部向本院提出诉讼请求：1、解除原、被告双方于2013年12月30日签订的《融资融券业务合同》；2、、被告向原告支付融资交易负债本金45466.7元；3、被告向原告支付融资费用105.59元；4、被告向原告支付从2016年11月29日起融资交易负债的利息（暂计至2019年4月19日为9206.68元，此后利息以本金45572.29元为计算基数，按年利率8.35%的标准计至清偿完毕之日止）；5、被告向原告支付违约金（暂计至2019年4月19日为9911.97元，此后违约金以本金45572.29元为计算基数，按每日万分之五的标准计至清偿完毕之止）；6、被告承担本案全部诉讼费。事实和理由：2013年10月30日，原、被告签订《融资融券业务合同》。根据合同约定，被告向告提供担保物，原告向被告出借资金供被告买入证券或出借证券供被告卖出，融资年利率为8.6%，违约金为每日0.5‰，如信用账户的维持担保比例跌130%，原告有权平仓且被告对平仓后剩余负债负有清偿义务。2013年12月31日，被告通过在原告处开立的信用账户进行融资融券交易。2015年3月4日起，原告将融资融券年利率调整为8.35%。被告自开立信用账户以来进行了多笔融资交易。2018年2月1日，因被告信用账户中持仓股价下跌导致维持担保比例低至117.88%。被告信用账户维持担保比例跌破平仓线后，原告多次以邮件、短信、电话方式告被告追加担保资产，被告未按照合同约定使信用账户维保比例恢复至警戒线150%以上。原告依据合同平仓卖出被告信用账户所持股票。平仓完成后，截止至2019年4月19日，被告融资负债本金45466.7元、利息负债9206.68元、费用负债105.59元、违约金9911.97元。经原告多次催告，被告仍拒绝偿还债务，故提出本案起诉。被告李志勇无答辩。当事人围绕诉讼请求依法提供了证据，根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2013年12月30日，原告（乙方）与被告（甲方）签订一份《融资融券业务合同》，主要约定：一、原告为被告提供融资融券服务；被告向原告声明与保证其具有合法的融资融券交易主体资格，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件和中国人民银行、证券监管部门、证券行业协会、证券交易所、证券登记结算机构有关业务规则等禁止或限制从事融资融券交易的情形；被告自行承担融资融券交易的全部风险和损失，无需原告承担被告的任何投资收益或损失；原告提供给被告，用于被告融资融券交易的资产来源合法；被告已经详细阅读合同及附件《融资融券交易风险揭示书》的所有条款及内容，听取了原告对融资融券业务规则和合同内容的讲解，准确理解融资融券业务规则和本合同及《融资融券交易风险揭示书》的确切含义，清楚认识并愿意自行承担融资融券交易的全部风险，并接受合同的约束；原告向被告提供了《融资融券交易风险揭示书》，并按照有关规定向被告详细讲解了融资融券业务规则和合同内容。二、被告可以在原告授予的信用额度内向原告申报融资买入证券或融券卖出证券；被告按时、足额向原告偿还融资融券债务及相关利息债务、费用债务、其他债务，并按照规定缴纳与证券交易相关的税费；原告根据被告的资信状况、担保物价值占其全部金融资产价值的比例、担保物价值、履约情况、市场变化、原告财务安排等因素，确定并调整授予被告的信用额度。三、原告有权对被告信用账户内的担保物价值进行监控，当被告信用账户的维持担保比例低于平仓线且被告未按约定及时足额追加保证金时，或者当被告债务到期，原告可以采取强制平仓措施，对被告信用账户内的担保物予以处置，不足偿还的，原告有权继续向被告追偿。四、被告的融资年利率为8.6%，融券年费率为8.6%，融资利息和融券费用按日计息，并于每季末月的第二十日进行结息，结息后的未还利息计入融资债务，被告偿还原告所负的融资融券债务及相应利息按“等比还债还息、时间优先”的原则进行，融资利息和融券费用按照被告实际使用原告资金和证券的天数计算，如果原告调整计息和结息方法的，通过广发网公布，双方按新的计息方法执行；被告应当清偿对原告所负债务的范围，包括但不限于：向原告借入的资金和证券、融资利息和融券费用、证券交易手续费、经手费、证管费、违约金、其他相关费用及与证券交易相关的税费。五、被告信用账户维持担保比例等于150%时，定义为警戒线，维持担保比例等于130%时，定义为平仓线，被告同意原告可根据证券交易所的规定和中国证券市场的形势随时单方面调整警戒线和平仓线的数值，并同意无条件执行；如果被告信用账户的维持担保比例低于平仓线时，原告应当以双方在本合同中约定的方式通知被告补足担保物，被告应根据原告通知的内容，在通知发出后的下一个交易日的北京时间上午9:30前补足担保物，被告追加保证金后，其信用账户的维持担保比例不得低于警戒线；被告信用账户维持担保比例低于平仓线或被告信用账户维持担保比例曾经低于平仓线且被告未在原告指定时间内补充足额担保物时，原告可随时按以下原则对被告信用账户中的资产进行强制平仓，因强制平仓造成的损失，由被告承担；原告实施强制平仓时，可自主决定强制平仓的时间、证券、价格和数量，如遇被告信用账户中的证券处于暂停交易或其他无法买卖的状态，原告可顺延强制平仓操作至交易恢复后。六、被告逾期归还原告融资融券债务的，原告在对被告逾期未清偿的债务继续计息的基础上，还可以对逾期未清偿的融资融券债务，再按每日万分之五的利率计收违约金；被告必须在向原告归还逾期债务的同时交纳相应的违约金；若被告信用账户内的担保物被原告全部平仓后，仍不足以偿还被告对原告所负债务的，原告有权利对被告的普通证券账户的资产及被告其他财产继续进行追索。上述合同订立后，被告使用原告为其开立的信用账户进行融资融券证券交易。2015年3月4日，原告将被告融资年利率调整为8.35%。2016年11月29日，被告操作其账户，融资买入股票。2018年1月，因该股票价格下跌，导致账户维持担保比例低于警戒线。原告通过短信、电子邮件的形式通知被告信用账户的维持担保比例低于警戒线，要求被告及时追加保证金，避免维持担保比例跌破平仓线造成强制平仓。2018年2月1日起，被告信用账户的维持担保比例持续低于130%。经原告通知，被告未追加保证金。2018年2月8日，原告对被告的信用账户的股票进行强制平仓。平仓后，被告账户融资负债本金45466.7元、费用负债105.59元。因被告一直未结清上述负债，原告于2019年5月诉至本院，提出本案诉讼请求。本院认为，本案为融资融券交易纠纷。被告在原告处开立账户，进行融资融券交易，双方签订的《融资融券业务合同》，系当事人真实意思表示，并不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，本院予以确认，双方均应当依约全面履行合同约定的权利义务。上述合同明确约定了原告向被告提供融资借款，应由被告提供相应比例的担保物，且该维持担保比例不得低于130%，若维持担保比例不符合合同约定，原告有权对被告相应融资信用账户进行强制平仓，并就平仓的损失要求被告承担。合同履行过程中，原告按约向被告提供了融资借款，被告在证券交易过程中，因市场变化波动，导致其在原告处开立的信用账户维持担保比例低于130%，触发《融资融券业务合同》中关于维持担保比例低于130%的强制平仓条件。在原告通知被告后，被告未补充担保物，原告2018年2月8日对被告的账户进行强制平仓，符合《融资融券业务合同》的约定。平仓后，被告尚欠原告融资债务本金45466.7元、融资费用105.59元，应予付清。原告要求解除《融资融券业务合同》，既符合合同约定，也符合双方在平仓后未再继续发生融资融券业务的实际情况，本院予以支持。关于利息和违约金。合同约定，融资年利率为8.35%，故被告应从2016年11月30日起支付融资利息。合同还约定，原告在对被告逾期未清偿的债务继续计息的基础上，还可以对逾期未清偿的融资融券债务，再按每日万分之五的利率计收违约金，由于原告2018年2月8日进行强制平仓，故违约金应从2018年2月9日起算。上述利息和违约金的计算期间存在重叠，相加为年利率26.6%（8.35%+0.05%×365），该标准明显过高，参照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条的相关规定，对原告计收的同期利息、违约金总计超过年利率24%的部分，本院不予支持。被告李志勇经本院公告送达传票，期限届满未到庭参加诉讼，视为放弃相应诉讼请求。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第一百一十四条、第二百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条的规定，判决如下：一、解除原告广发证券股份有限公司广州番禺环城东路证券营业部与被告李志勇于2013年12月30日签订的《融资融券业务合同》；二、被告李志勇于本判决发生法律效力之日起五日内向原告广发证券股份有限公司广州番禺环城东路证券营业部付清融资债务本金45466.7元、融资费用105.59元以及利息和违约金（利息：以45572.29元为基数，从2016年11月30日起按年利率8.35%的标准计至实际清偿之日；违约金：以45572.29元为基数，从2018年2月9日起按每日万分之五的标准计至实际清偿之日；上述利息、违约金同时段总计不得超过以尚欠本金为基数按年利率24%计算的金额）；三、驳回原告广发证券股份有限公司广州番禺环城东路证券营业部的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费1417元，由被告李志勇负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广州市中级人民法院。发生法律效力的民事判决，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行，申请执行期间为二年。审 判 长  申 燕人民陪审员  何凤燕人民陪审员  郭文锋二〇一九年十二月三十日书 记 员  杨嘉瑜