湖北省云梦县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0923刑初304号公诉机关湖北省云梦县人民检察院。被告单位湖北莞欣地产有限责任公司（原云梦莞辛实业投资有限公司）（以下简称莞欣公司），统一社会信用代码91420923591499084N，住所地湖北省云梦县沙河乡辛安寺村。诉讼代表人丁超英，男，1958年4月20日生，莞欣公司工程师。辩护人许国平，云梦县法律援助中心律师。被告人袁洪恩，男，1970年4月3日出生，汉族，高中文化，出生地广东省东莞市，户籍所在地东莞市，现住云梦县，莞欣公司法定代表人。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年5月20日被云梦县公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现羁押于云梦县看守所。辩护人杨晓林，湖北孝法律师事务所律师。被告人熊金凤，女，1970年4月5日出生，汉族，初中文化，出生地湖北省云梦县，户籍所在地云梦县，现住云梦县，莞欣公司员工。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年5月20日被云梦县公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕，同年12月19日被云梦县人民法院取保候审。辩护人黄红，湖北睡虎律师事务所律师。被告人栾国齐，男，1977年1月1日出生，汉族，大专文化，出生地湖北省云梦县，户籍所在地云梦县，现住孝感市，无业。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年5月27日被云梦县公安局刑事拘留，同年6月27日被逮捕。现羁押于云梦县看守所。辩护人张望华，湖北睡虎律师事务所律师。被告人朱时清，男，1987年9月15日出生，汉族，中专文化，出生地河南省信阳市，户籍所在地河南省信阳市商城县，现住河南省洛阳市洛龙区，无业。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年6月13日被云梦县公安局刑事拘留，同年6月27日被逮捕。现羁押于云梦县看守所。辩护人钟小平，云梦县法律援助中心律师。被告人汪磊，男，1986年6月2日出生，汉族，大专文化，出生地湖北省黄石市，户籍所在地黄石市，现住孝感市，个体经营户。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年5月30日被云梦县公安局刑事拘留，同年6月27日被逮捕。现羁押于云梦县看守所。辩护人洪浩，湖北孝法律师事务所律师。被告人杨君明，女，1969年12月23日出生，汉族，大专文化，出生地湖北省云梦县，户籍所在地云梦县，现住云梦县，莞欣公司财务负责人。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年10月15日被云梦县公安局取保候审。辩护人王潇华，广东名道律师事务所律师。云梦县人民检察院以鄂云检刑诉【2019】257号起诉书指控被告单位湖北莞欣地产责任有限公司、被告人袁洪恩、熊金凤、栾国齐、朱时清、汪磊、杨君明犯骗取贷款罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。云梦县人民检察院指派检察员饶猛出庭支持公诉，被告单位湖北莞欣地产责任有限公司的诉讼代表人及其辩护人许国平、被告人袁洪恩、熊金凤、栾国齐、朱时清、汪磊、杨君明及各被告人的辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年4月至11月期间，被告人莞欣公司法定代表人袁洪恩在其开发的“莞辛小区”项目中，为加快推进房屋销售，缓解资金压力，经吴某（系袁洪恩的债权人）介绍认识被告人栾国齐。经商议，栾国齐负责找有公积金贷款资格的客户，以到“莞辛小区”购买房屋的形式，到云梦住房公积金中心办理虚假公积金贷款。贷款发放后，莞欣公司需将公积金贷款获得的部分资金借给客户，客户在拿到借款时需要在借款合同等资料上签字，并约定在两至三年内，按借款金额向公积金中心还款，当客户还清所借款项后，公积金剩余未还部分则由莞欣公司负责结清。莞欣公司将贷款获得的部分资金用于向吴某还款，部分资金用于向栾国齐支付费用，剩余部分资金用于公司周转。栾国齐通过被告人朱时清、汪磊等人寻找具有公积金贷款资格的客户，办理虚假购房和公积金贷款。被告人莞欣公司财务负责人杨君明负责开具房屋销售合同、确定销售房屋标的、开具虚假首付款单据等；被告人莞欣公司员工熊金凤负责衔接办理公积金贷款手续等。杨君明、熊金凤对上述虚假购房骗取贷款明知。莞欣公司与刘某2等35人签订虚假购房合同向云梦住房公积金中心骗取贷款710.2万元。其中，栾国齐经手刘某2等33人，参与骗取贷款672.1万元；朱时清向栾国齐介绍刘某2等14人，参与骗取贷款276.6万元；汪磊向栾国齐介绍陈某等9人，参与骗取贷款188.2万元。莞欣公司向刘某2等33人借款154.5万元，栾国齐、朱时清、汪磊等人向刘某2等人共收取借款手续费30.45万元；其中栾国齐、朱时清向刘某2等人共收取借款手续费11.9万元；栾国齐、汪磊向陈某等人共收取借款手续费8.4万元。莞欣公司以贷款金额减去借款金额后5%的标准向栾国齐支付费用25.88万元。被告人袁洪恩、栾国齐、熊金凤、汪磊、杨君明自动投案并如实供述自己的罪行。公诉机关认为，被告单位湖北莞欣地产有限责任公司、被告人袁洪恩、熊金凤、栾国齐、朱时清、汪磊、杨君明通过虚假购房手续骗取公积金贷款，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人袁洪恩、栾国齐、熊金凤、汪磊、杨君明自动投案并如实供述自己的罪行，可认定为自首；被告人熊金凤、朱时清、汪磊在犯罪中起次要作用，可认定为从犯。公诉机关建议对被告单位湖北莞欣地产有限责任公司单处罚金；建议判处被告人袁洪恩一年六个月以下有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人熊金凤七个月以下有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人栾国齐一年六个月以下有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人朱时清九个月以下有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人汪磊七个月以下有期徒刑，并处罚金；建议判处被告人杨君明一年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关提交了1.到案经过、抓获经过、户籍信息、企业基本信息、商品房销售贷款合作协议书、住房公积金委托业务协议书、银行账户信息及交易记录、莞辛小区6号楼按揭贷款明细、莞辛小区12号楼按揭贷款明细、公积金贷款申请表、购房合同、个人借款申请表、借据、借款合同、承诺书、商品房买卖补充协议、关于吴学军等14人未获取询问材料的情况说明、云梦住房公积金中心莞欣公司购房人员贷款情况明细表等书证；2.证人刘某2、盛某、刘某1等人的证言；3.辨认笔录；4.被告人袁洪恩、熊金凤、栾国齐、朱时清、汪磊、杨君明的供述和辩解等证据证实。被告被告单位湖北莞欣地产有限责任公司、被告人袁洪恩、熊金凤、栾国齐、朱时清、汪磊、杨君明某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告单位莞欣公司的辩护人辩称：骗取的贷款并未全部用于公司业务，贷款的具体损失无法确定，请求对单位从轻判处罚金；被告人袁洪恩的辩护人辩称：被告人的行为事出有因，所骗取的贷款均有房屋作抵押，且被告人袁洪恩有自首情节、认罪认罚，请求从轻判处并适用缓刑；被告人熊金凤的辩护人辩称：被告人熊金凤是从犯，有自首情节且认罪认罚，请求从轻判处；被告人栾国齐的辩护人辩称：被告人栾国齐是从犯，有自首情节且认罪认罚，无前科劣迹，请求从轻判处；被告人朱时清的辩护人辩称：本案认定被告人朱时清犯罪的事实不清，证据不足，不能认定被告人朱时清的行为构成骗取贷款罪；被告人汪磊的辩护人辩称：被告人因无知而走上犯罪道路，有自首情节，是从犯且认罪认罚，请求从轻判处；被告人杨君明的辩护人辩称：被告人杨君明是公司的财务总监，在贷款中所起作用较小，在公安侦查期间能积极配合侦破工作，且该贷款是有抵押物的，所造成的实际损失有待核定，同时有投案自首、认罪认罚情节，请求从轻判处并适用缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，2012年10月22日孝感住房公积金管理中心（甲方）与中国建设银行股份有限公司孝感乾坤大道支行（乙方）签订住房公积金贷款业务委托协议书，协议第二十二条规定：乙方应根据甲方委托放款通知，与借款合同当事人签订贷款合同及委托扣款协议等，为借款人办理住房公积金贷款手续；2017年2月27日孝感住房公积金管理中心云梦办事处（甲方）与中国建设银行股份有限公司云梦支行（乙方）签订住房公积金委托业务协议书，协议约定“乙方按银行有关贷款管理办法进行信贷审查，及时发放贷款并办理借款人按合同约定的偿还手续”。莞欣公司与刘某2等35人签订虚假购房合同后，向云梦住房公积金中心所委托的中国建设银行股份有限公司云梦支行骗取贷款710.2万元。本院认为，被告单位湖北莞欣地产有限责任公司、被告人袁洪恩、熊金凤、栾国齐、朱时清、汪磊、杨君明相互勾结，通过虚假购房手续骗取贷款，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关的指控成立。关于被告人朱时清的辩护人辩称的指控其犯罪事实不清证据不足的意见，经庭审举证、质证，被告人朱时清构成犯罪的事实清楚、证据确实充分，且被告人朱时清当庭自愿认罪，故对此辩护意见不予采信；关于被告人袁洪恩、杨君明的辩护人辩称的请求对二被告人适用缓刑的辩护意见，本院认为，二被告人虽有自首情节，且签署了认罪认罚具结书，但无认罚的具体表现，不符合缓刑的适用条件，故对此辩护意见不予采信；本案辩护人的其他辩护意见，与起诉指控意见一致，本院予以采信。被告人袁洪恩、栾国齐、熊金凤、汪磊、杨君明自动投案并如实供述自己的罪行，可认定为自首，可从轻或减轻处罚；被告人熊金凤、朱时清、汪磊在共同犯罪中起次要作用，可认定为从犯，应当从轻、减轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告单位湖北莞欣地产有限责任公司犯骗取贷款罪罪，判处罚金三万元。（限于本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人袁洪恩犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月20日起至2020年11月19日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人栾国齐犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月27日起至2020年9月26日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人杨君明犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）五、被告人朱时清犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月13日起至2020年3月12日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）六、被告人汪磊犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月30日起至2019年12月29日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）七、被告人熊金凤犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月20日起至2019年12月19日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）八、追缴被告单位湖北莞欣地产有限责任公司、被告人袁洪恩、熊金凤、栾国齐、朱时清、汪磊、杨君明骗取的贷款，发还给被害单位孝感住房公积金中心云梦办事处。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  余小毅人民陪审员  周友法人民陪审员  许少华二〇一九年十二月二十三日书 记 员  杨 黎附：1.《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的可以免除处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯，对于从犯应当从轻、减轻或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2.《中华人民共和国刑事诉讼法》条款第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（1）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（1）被告人违背意愿认罪认罚的；（1）被告人否认指控的犯罪事实的；（1）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（1）其他可能影响公正审判的情形。人民法院审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。