江苏省南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0106刑初844号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人杨某，男，1957年12月24日生，住江苏省南京市建邺区。2017年10月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局刑事拘留，同年11月14日被该分局取保候审，2018年11月14日被该分局解除取保候审。2019年2月27日被南京市鼓楼区人民检察院取保候审。辩护人李伟，江苏高朋律师事务所律师。被告人李某甲，男，1990年4月1日生，住陕西省礼泉县。2017年10月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局刑事拘留，同年11月14日被该分局取保候审，2018年11月14日被该分局解除取保候审。2019年2月27日被南京市鼓楼区人民检察院取保候审。辩护人**，南京市鼓楼区法律援助中心指派律师。被告人冯某，男，1983年11月12日生，住四川省南充市嘉陵区。曾因犯开设赌场罪，于2015年3月被判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一千元。2015年4月18日刑满释放。2017年10月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局刑事拘留，同年11月14日被该分局取保候审，2018年11月14日被该分局解除取保候审。2019年2月27日被南京市鼓楼区人民检察院取保候审。2019年12月10日被本院逮捕。现羁押于南京市第二看守所。辩护人沈立明、姜彤，江苏禾顺律师事务所律师。被告人詹某甲，曾用名詹某乙，男，1990年11月26日生，住江苏省南京市六合区。2017年10月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局刑事拘留，同年11月14日被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2018年11月14日被该分局解除取保候审。2019年2月27日被南京市鼓楼区人民检察院取保候审。辩护人孙志远，北京市中银（南京）律师事务所律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉[2019]817号起诉书指控被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员杨媛出庭支持公诉。被告人杨某及其辩护人李伟、被告人李某甲及其辩护人**、被告人冯某及其辩护人沈立明、姜彤、被告人詹某甲及其辩护人孙志远到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市鼓楼区人民检察院指控，2017年7月至10月间，被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲在本市鼓楼区，以宏方建设集团有限公司名义，承诺支付年息12%-23%作为回报，向社会公众吸收存款。经审计，被告人杨某作为宏方建设集团有限公司南京分公司（以下简称“宏方南京公司”）总负责人、被告人李某甲作为宏方南京公司负责人，二人先后向47人非法吸收资金合计人民币313.10万元。至案发时，造成上述47人实际损失共计人民币297.989853万元；被告人冯某作为宏方南京公司业务部主管，先后向26人非法吸收资金合计人民币220.60万元。至案发时，造成上述26人实际损失共计人民币209.12143万元；被告人詹某甲作为宏方南京公司业务部主管，先后向18人非法吸收资金合计人民币70.50万元。至案发时，造成上述18人实际损失共计人民币67.293848万元。2017年10月14日，被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲在本市鼓楼区被公安机关抓获归案。为证实上述事实，公诉机关当庭出示并宣读了被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲的常住人口基本信息、案发、抓获经过，刑事判决书，释放证明，情况说明，银行往来明细，集资参与人提供的报案材料等书证，证人穆某甲、熊某、张某、吴某、刘某、孙某、王某、戴某等人的证言，专项审计报告，以及被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲的供述和辩解等证据，证实被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲的行为均已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大或者有其他严重情节，同时认定四名被告人均具有坦白情节，要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款的规定追究各被告人刑事责任。被告人杨某对起诉指控的事实与定性均不持异议，请求法庭对其从轻处罚。辩护人提出以下意见：1.杨某具有坦白情节，依法可从轻处罚。2.杨某后期有积极退赔情节，也获得部分集资人谅解，可酌情从轻处罚。3.杨某主观恶性较小，其本人也有巨额投资损失，也向总公司催要过款项，本人无非法获利。综上，请求法庭对杨某从轻处罚并适用缓刑。被告人李某甲对起诉指控的事实与定性均不持异议，请求法庭对其从轻处罚。辩护人提出以下意见：1.李某甲具有坦白情节，依法可从轻处罚。2.李某甲入职时间短，仅是负责上传下达，所起作用不大。3.李某甲系初犯，当庭认罪认罚。综上，请求法庭对李某甲从轻处罚。被告人冯某对起诉指控的事实与定性均不持异议，请求法庭对其从轻处罚。辩护人提出以下意见：1.本案系单位犯罪。2.冯某系从犯，在共同犯罪中所起作用较小，应当从轻或减轻处罚。3.冯某具有坦白情节。4.冯某已部分赔偿集资人损失并获得谅解，可酌情从轻处罚。5.冯某虽系累犯，但此次犯罪与上次犯罪不是同一性质的犯罪。综上，请求法庭对冯某从轻处罚并适用缓刑。被告人詹某甲对起诉指控的事实与定性均不持异议，请求法庭对其从轻处罚。辩护人提出以下意见：1.詹某甲系受他人指派从事非法集资行为，获利较小，犯罪情节轻微。2.詹某甲具有坦白情节。3.詹某甲系初犯，自愿积极退赔集资参与人损失，可酌情从轻处罚。综上，请求法庭对詹某甲从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2017年7月至10月间，被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲在本市鼓楼区，以宏方建设集团有限公司名义，承诺支付年息12%-23%作为回报，向社会公众吸收存款。经审计，被告人杨某作为宏方建设集团有限公司南京分公司（以下简称“宏方南京公司”）总负责人、被告人李某甲作为宏方南京公司负责人，二人先后向47人非法吸收资金合计人民币313.10万元。至案发时，造成上述47人实际损失共计人民币297.989853万元；被告人冯某作为宏方南京公司业务部主管，先后向26人非法吸收资金合计人民币220.60万元。至案发时，造成上述26人实际损失共计人民币209.12143万元；被告人詹某甲作为宏方南京公司业务部主管，先后向18人非法吸收资金合计人民币70.50万元，至案发时，造成上述18人实际损失共计人民币67.293848万元。2017年10月14日，被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲在本市鼓楼区被公安机关抓获归案，四名被告人归案后均如实供述了上述主要犯罪事实。案发后，四名被告人主动退赔部分集资参与人损失共计人民币18.2万元（具体退赔事实详见列表）。在案件审理中，被告人杨某退出120万元，被告人李某甲退出38万元，被告人詹某甲退出26.9万元，用于退赔集资参与人损失。上述事实，有被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲的常住人口基本信息、案发及抓获经过、南京市公安局鼓楼分局鼓楼派出所出具的情况说明、刑事判决书和释放证明、调取证据通知书与客户资料、扣押决定书与扣押清单、分公司登记申请书、指定代表或者共同委托代理人授权委托书、宏方集团建设有限公司营业执照、公司章程、租赁合同、代理合同书、宏方集团授权书、授权证书名片、员工卡、员工登记表、员工签到表、宏方集团会议申请表、会议流程、员工目标任务手写材料、报告、支付利息明细表、宏方投资集团政策及客服资料、银行往来明细，集资参与人提供的报案材料、公安机关关于退赔款项的情况说明等书证，证人穆某甲、熊某、赵某、夏某、张某、吴某、李某乙、伍某、刘某、穆某乙、朱某的证言，集资参与人王某、戴某、等人的陈述，搜查笔录、辨认笔录，南京南审希地会计师事务所出具的南审希地会鉴字[2019]第085号“宏方案”资金情况的鉴证报告以及被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲的供述和辩解等证据证实。上述证据经当庭质证，证据合法有效，彼此间相互印证，足以证明本院查明的事实。本院认为，被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲违反国家金融管理法律规定，非法向不特定的社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。四名被告人归案后均如实供述主要犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人冯某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，本院予以采纳。对杨某辩护人提出的杨某具有坦白情节，部分退赔集资参与人损失，可从轻处罚的意见，经查属实，予以采纳。对辩护人提出的杨某本身也有投资，主观恶性较小，可酌情从轻处罚的意见，经查，杨某系宏方南京公司的总负责人，负责与总公司之间的沟通协调及南京公司的业务安排，其在共同犯罪中起到重要作用，关于其本人投资及向总公司催要款项的情况，本院会在量刑时综合考量。被告人杨某在案件审理中积极退出部分款项，用于退赔集资参与人损失，可酌情从轻处罚。对李某甲辩护人提出的李某甲具有坦白情节，当庭认罪悔罪，可从轻处罚的意见，经查属实，予以采纳。对辩护人提出的李某甲作用不大的意见，经查，李某甲系南京公司的负责人，全面管理南京公司全面工作，并且由其与总公司签订合同，其在共同犯罪中亦起到重要作用，并非作用不大，故对此辩护意见不予采纳。被告人李某甲在案件审理中退出部分款项，用于退赔集资参与人损失，可酌情从轻处罚。对冯某辩护人提出的本案系单位犯罪的意见，经查，宏方南京公司成立后即对房地产去库存为名向社会不特定公众吸收资金，系以非法集资活动为主要活动，依法不应以单位犯罪论，故对此辩护意见不予采纳。对辩护人提出的冯某系从犯的意见，本院认为，冯某系公司业务部主管，负责开展非法集资业务活动，其被指控非法吸收资金的人数及金额，均由其本人或其管理的团队完成，其在共同犯罪中的作用和地位并非辅助、次要，不应认定为从犯，故对此辩护意见不予采纳。对辩护人提出的冯某已退赔部分集资人损失可酌情从轻处罚的意见，经查属实，予以采纳。对辩护人提出的可对冯某适用缓刑的意见，本院认为，冯某系累犯，依法不应适用缓刑，故对此意见不予采纳。对詹某甲辩护人提出的詹某甲具有坦白情节，积极退赔集资人损失，可从轻处罚的意见，经查属实，予以采纳。本院将综合考虑被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲的犯罪事实、情节及社会危害性，予以综合量刑。据此，为维护国家金融秩序不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）被告人冯某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月10日起至2022年12月9日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）被告人詹某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、责令被告人杨某、李某甲、冯某、詹某甲对其参与非法吸收公众存款造成的实际经济损失余款（其中杨某159.789853万元、李某甲241.789853万元、冯某193.62143万元、詹某甲38.993848万元）继续承担连带退赔责任；并将上述退还款项与已退出的款项人民币184.9万元，按比例发还相关集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘文影人民陪审员  张丽萍人民陪审员  孙 志二〇一九年十二月十日书 记 员  陈 欣