福建省福安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0981刑初134号 公诉机关福建省福安市人民检察院。 被告人张赛英，女，1965年9月20日出生于福建省福安市，汉族，小学文化，无业，住山西省太原市晋源区，户籍福安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月30日被福安市公安局刑事拘留，同年11月30日经福安市人民检察院批准，次日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人刘东星，福建正联律师事务所律师。 福安市人民检察院以安检公刑诉（2019）63号起诉书指控被告人张赛英犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员陈平出庭支持公诉，被告人张赛英及其辩护人刘东星到庭参加诉讼。期间，经福安市人民检察院建议，延期审理二次。现已审理终结。 福安市人民检察院指控：2011年4月份至2013年9月份期间，被告人张赛英以牟利为目的，非法组织社会不特定群众30多人，在福安市家中，组织并参加标额为300元至1000元不等的民间标会9场，共吸收公众存658.49万元。2013年9月份倒会后，共造成王某1、阮某1等16名会员损失760541元。 2018年10月30日，被告人张赛英在山西省太原市晋源区被抓获。 福安市人民检察院就指控的犯罪事实提供了被告人相应证据，认为被告人张赛英违反国家法律、法规规定，非法吸收公众存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人张赛英对指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人张赛英的辩护人提出，被告人张赛英以民间标会的方式非法吸收公众存款，其危害性较小；本案民间标会倒会的原因在于一部分透标会员未缴纳标底及标额款；到案后认罪，如实供述所犯罪行，有很深的悔罪表现，系初犯，偶犯，之前遵纪守法，无犯罪纪录，请求从轻处罚。 经审理查明：2011年4月份至2013年9月份期间，被告人张赛英以牟利为目的，非法组织社会不特定群众30多人，在福安市家中，组织并参加标额为300元至1000元不等的民间标会9场。2013年9月份倒会后，共造成王某1、阮某1等16名会员损失760541元。2018年10月30日，被告人张赛英在山西省太原市晋源区被抓获。 上述事实，被告人张赛英在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王某1、阮某1、张某、刘某、阮某2、林某、黄某、王某2等人证言，会单、会首、会员确认表、户籍证明、到案经过、违法犯罪信息查询记录表等书证，宁德市正信联合会计师事务所专项审计报告，被告人张赛英供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张赛英违反国家法律、法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，造成存款人损失人民币760541元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张赛英到案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项的规定，判决如下： 一、被告人张赛英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币6万元（罚金应于本判决生效后十日内一次性交清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月30日起至2021年12月29日止。） 二、责令被告人张赛英于本判决生效之日起十日内退赔存款会员王某1、阮某1等人经济损失人民币760541元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。 审 判 长  毛奶全 人民陪审员  郑美铃 人民陪审员  缪晓华 二〇一九年十二月十二日                            本件与原本核对无异                书记员**芳 附表：                            序号                       参会姓名                       会单名字                       退赔金额（元）                               1                       王昌华                       白雪                       72760元                               2                       阮梅钦                       嫩妹                       50000元                               3                       肖秀梅                       应弟                       22240元                               4                       张少清                       小清                       57359元                               5                       刘应妆                       应庄                       52000元                               6                       阮生全                       生华                       54000元                               7                       林秀月                       贵月                       87000元                               8                       黄丽容                       同良                       64000元                               9                       王其康                       风容                       20082元                               10                       刘金莲                       金兰                       30000元                               11                       冯金花                       金花                       54000元                               12                       阮兴生                       兴生                       27900元                               13                       汤华章                       锦章                       50000元                               14                       王丽华                       华仔                       43200元                               15                       陈树玉                       瑞玉                       30000元                               16                       林柳芳                       柳芳                       46000元                附注： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 4、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。