福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0902刑初653号 公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。 被告人周海波，女，1975年7月19日出生，宁德市蕉城区人，汉族，小学文化，无职业，住宁德市蕉城区。曾因吸毒于2009年11月27日被浙江省乐清市公安局柳市分局行政拘留十五日；又因吸毒于2010年3月5日被温州市公安局南埔派出所行政拘留十五日。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月26日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年8月24日被宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉［2019］604号起诉书指控被告人周海波犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员陈素珍、林毅出庭支持公诉，被告人周海波到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年10月至2013年5月，被告人周海波在宁德市蕉城区组织民间互助会人民币3000元（币种，下同）下标会2场，吸收会员黄某1、陈某1、连某1等123人次入会。2014年8月，被告人周海波因部分会员逃会及其本人无力偿还会款导致倒会。至案发，被告人周海波共吸收上述会员会款计人民币4706410元，造成报案12名会员直接经济损失计745010元。 2019年7月26日，被告人周海波在福州市马尾区被公安机关抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人黄某1、陈某1、连某1等12人证言，被告人周海波供述，互助会会单、会首及会员已交会款计算表等书证，福建德健会计师事务所司法鉴证专项审核报告，到案经过等相关证据。 公诉机关认为，被告人周海波违反国家金融管理法规，以民间互助会形式变相吸收公众存款计4,706,410元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；建议量刑有期徒刑三年六个月至三年九个月，并处罚金。 被告人周海波对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明： 2012年10月至2013年6月间，被告人周海波以民间互助会的形式，在宁德市蕉城区先后发起3000元下标会2场，吸收黄某1、陈某1、连某1等会员共计123人次入会。2014年7月、8月，被告人周海波因部分会员逃会及其本人无力返还会款等原因，导致上述2场会先后倒会，非法吸收公众存款计4706410元，造成报案的黄某1、陈某1、连某1等12名会员直接经济损失计745010元。 2019年7月26日，被告人周海波在福州市马尾区被福州市公安局琅岐分局抓获。 另查明，被告人周海波因吸毒于2009年11月27日被浙江省乐清市公安局柳市分局行政拘留十五日；又因吸毒于2010年3月5日被温州市公安局南埔派出所行政拘留十五日。 上述事实有经庭审质证、确认的证人黄某1、陈某1、连某1、连某2、陈某2、孙某、江某、陈某3、陈某4、连某3、郑某、黄某2证言及会单、已交会款确认表，被告人周海波供述，周海波农业银行、建设银行交易明细，协助查询房产通知书回执，宁德市蕉城区金融风险防范工作领导小组办公室民间“互助会”处理意见表，福建德健会计师事务所有限公司德健专审字（2019）第355号司法鉴证专项审核报告，到案经过，公安机关常住人口基本信息，查询违法犯罪记录情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周海波违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计4,706,410元，且造成报案会员直接经济损失计745,010元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人周海波具有劣迹，可酌情从重处罚。归案后，被告人周海波如实供述了其犯罪事实，具有坦白情节，在起诉阶段认罪认罚，可依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人周海波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月26日起至2023年1月25日止，罚金于判决确定之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人周海波于判决确定之日起十日内退出会员会款人民币745,010元，返还报案会员（具体详见附后清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢长权 人民陪审员  兰向彬 人民陪审员  钟岩梅 二〇一九年十二月十七日 书 记 员  何安望 清单（略） 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情节的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。