四川省眉山市东坡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川1402刑初336号 公诉机关眉山市东坡区人民检察院。 被告人蒋雪峰，男，1974年4月7日出生，四川省蓬溪县人，汉族，大专文化，住四川省遂宁市船山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月19日被眉山市公安局东坡区分局取保候审，2018年4月16日被眉山市东坡区人民检察院取保候审。经本院决定，于2018年7月24日被取保候审。 辩护人高松林，四川清正律师事务所律师。 被告人周明华，男，1955年10月8日出生，四川省眉山市东坡区人，汉族，大学文化，住四川省眉山市东坡区。因犯受贿罪、挪用公款罪、滥用职权罪，于2009年1月8日被四川省洪雅县人民法院判处有期徒刑八年，并处没收财产四十万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月13日被眉山市公安局东坡区分局取保候审。经本院决定，于2018年7月24日被取保候审，于2019年6月18日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 辩护人伍吉书，四川骄羽律师事务所律师。 被告人文丽娟，女，1963年5月8日出生，四川省射洪县人，汉族，初中文化，住四川省射洪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月19日被眉山市公安局东坡区分局取保候审。2018年4月19日被眉山市东坡区人民检察院决定取保候审。经本院决定，于2018年7月24日被取保候审，于2019年6月18日被逮捕。现羁押于眉山市看守所。 辩护人杨西勇，四川达宽律师事务所律师。 眉山市东坡区人民检察院以眉东检公诉刑诉[2018]328号起诉书以及眉东检公诉刑变诉[2019]13号变更起诉决定书，指控被告人蒋雪峰、周明华、文丽娟涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年6月18日公开开庭审理了本案。眉山市东坡区人民检察院指派检察员杨雅婷出庭支持公诉。被告人蒋雪峰及其辩护人高松林、被告人周明华及辩护人伍吉书、被告人文丽娟及其辩护人杨西勇到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由先后两次建议本案延期审理，本院两次决定延期审理，后恢复审理并重新计算审理期限。后本院报请眉山市中级人民法院延长审理期限三个月。本案经本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。 公诉机关指控：2013年8月29日，被告人蒋雪峰、周明华、文丽娟合伙成立了眉山恒发投资咨询有限公司（以下简称：恒发公司），其中，周明华的股份由吴某1代为持有。蒋雪峰作为恒发公司的法定代表人，负责项目的考察；周明华作为恒发公司的顾问，负责公司实际经营和对外向社会人员宣传投资项目；文丽娟负责财务工作。恒发公司以投资项目为名，非法向社会公众吸收存款，吸收公众资金3503万元，涉及人数369人次。截止案发，恒发公司已发放利息349.9455万元。 公诉机关认为，被告人蒋雪峰、周明华、文丽娟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。被告人蒋雪峰、文丽娟有自首情节。诉请本院依法判处。 为证实上述事实，公诉机关当庭提交如下证据： 1、受案登记表、立案决定书，载明本案经群众报警，眉山市公安局东坡区分局于2017年4月12日受案，4月19日立案。 2、三被告人的户籍证明，证实三被告人基本身份信息，均达到应负刑事责任年龄。 3、到案经过，证实三被告人经民警电话通知到案。 4、营业执照、内资企业登记基本情况表。证实眉山恒发投资咨询有限公司于2013年8月29日成立，经营范围为理财、融资信息咨询服务，信用评级咨询服务，企业管理策划与培训。股东有蒋雪峰、吴某1、文丽娟，其中蒋雪峰认缴出资120万，持股40%；吴某1认缴出资90万，持股30%；文丽娟认缴出资90万，持股30%。 5、接受证据材料清单和恒发公司资料。证实2013年10月22日恒发公司董事会任命周明华为恒发公司总顾问。恒发公司的客户额外利息、恒发公司的员工工资发放、优秀员工推荐表的董事会意见、恒发公司员工的报账单等资料（前述资料均有周明华签字确认），证实被告人周明华在对恒发公司实际管理，对恒发公司的管理事项有决定权。 6、恒发公司集资参与人、集资情况汇总表、集资参与人签字确认明细表。载明恒发公司通过戴江宁保证金借款项目共向48人（次）集资，集资总金额390万元，支付利息18.3445万元。通过四川华海药业有限公司项目共向88人（次）集资，集资总金额1000万元，支付利息105.5425万元。通过眉山科创中药材种植有限公司项目共向102人（次）集资，集资总金额1000万元，支付利息150.0780万元。通过蓬溪蓬发房地产开发有限公司项目共向89人（次）集资，集资总金额740万元，支付利息47.4930万元。通过四川金土地中药材种植有限公司项目共向40人（次）集资，集资总金额352万元，支付利息26.9530万元。 7、“戴江宁”项目借款合同、出借人代表承诺书、借款业务居间服务合同、切结书、调查询问笔录、承诺书、授权委托书、资金共管协议、委托代开借款凭证的协议、保证金质押合同、保证合同。载明2018年8月28日，出借人代表蔡某2（恒发公司工作人员）与戴江宁签订借款合同，借款金额1000万元，借款期限7个月，月利率1.8%。该借款项目由宏盛建业投资集团有限公司为承包雅安永兴片区主干路工程，向招标人雅安经济开发区发展投资有限公司所缴纳的保证金出质担保。 8、“科创中药材”项目保证合同、借款合同、居间服务合同、四川创业融资担保有限公司股东会决议和担保确认函、授权委托书、委托代开《借款凭证》的协议、变更协议、眉山科创中药材种植有限公司股东会决议、债券确认书。载明眉山科创中药材种植有限公司与出借人代表蒋某签订借款合同，借款金额为1000万元，借款期限为10个月，利息为月利率1.8%。四川创业融资担保有限公司、何俊明为该笔借款提供担保，其中，四川创业融资担保有限公司的保证方式为连带责任保证，何俊明的保证方式为无限连带责任保证。眉山恒发投资咨询有限公司为该借款提供居间服务，收取0.2%的居间服务费。 9、“华海国药”项目借入资金委托书、变更协议、四川创业融资担保有限公司股东会决议和担保确认函、授权委托书、居间服务合同、委托代开《借款凭证》的协议、债券确认书、借款合同、保证合同。载明2014年5月22日，四川华海国药集团有限公司与出借人代表蒋某签订借款合同，借款金额1000万元，借款期限8个月，利息月利率1.8%。四川创业融资担保有限公司为该借款提供担保，眉山恒发投资咨询有限公司为该借款提供居间服务，收取0.3%的居间服务费。 10、“金土地”项目四川科创制药集团有限公司担保确认函、账户确认书、债券确认书、授权委托书、变更协议、借款合同、委托代开《借款凭证》的协议、协议、借入资金委托书、居间服务合同。载明2014年6月11日，四川金土地中药材种植集团有限公司与出借人代表蒋某签订借款合同，借款金额为1000万元，借款期限为8个月，利息为月利率1.8%。四川科创制药集团有限公司为该笔借款提供担保。眉山恒发投资咨询有限公司为该笔借款提供居间服务，收取0.3%的居间服务费。2014年8月19日签订协议，将借款合同中的借款金额1000万元变更为300万元。 11、“蓬溪”项目委托代开《借款凭证》的协议、账户确认书、借款收妥确认函、射洪佳禄水泥有限公司股东会决议、房屋租凭赁合同补充协议、蓬溪蓬发房地产开发有限公司股东会决议、借入资金委托书、保证合同、借款合同、借款业务居间服务合同。载明2014年7月8日，蓬溪蓬发房地长开发有限公司与出借人代表蔡某2签订借款合同，借款金额为1000万元，借款期限为10个月，利息为月利率1.8%。由射洪佳禄水泥有限公司、童家禄为该借款提供担保，担保方式为无限连带责任；由眉山恒发投资咨询有限公司为该借款提供居间服务，收取每月0.3%的居间服务费。 12、四川省洪雅县人民法院（2008）洪刑初字第112号刑事判决书、四川省成都市中级人民法院（2010）成刑执字第5667号刑事裁定书、四川省成都市中级人民法院（2013）成刑执字第2776号刑事裁定书，假释证明书、解除社区矫正证明书，证实被告人周明华因犯受贿罪、挪用公款罪、滥用职权罪，于2009年1月8日被四川省洪雅县人民法院判处有期徒刑八年，并处没收财产四十万元，刑期自2008年6月17日至2016年6月16日止。2010年12月1日，经成都市中级人民法院裁定减去有期徒刑十个月，减刑后刑期至2015年8月16日。2013年4月26日，经成都市中级人民法院裁定被假释，假释考验期为2013年4月26日至2015年8月16日。 13、查封材料，证实公安机关轮候查封了：①眉山科创中药材种植有限公司眉东国用2011第0042号、眉东国用2013第874号土地；②蒋雪峰所有的位于德阳市河东区凯江盛世4栋1-25-7号（合同备案号201409170000300）、1-23-4号（合同备案号201409170000316）房屋；③蒋雪峰及其妻子杨静雯所有的位于遂宁市船山区的房屋（2017遂宁市不动产证明第0006384号）；④蒋雪峰妻子所有的位于遂宁市船山区德水中路869号中铁·龙城22栋1单元5至6层502号房屋（遂房权证船山区字第××号）及二期-1层126号地下车位（2017遂宁市不动产权第0062748号）。 14、证人蒋某的证言，证实蒋某于2013年8月至2014年6月在眉山恒发投资咨询有限公司上班，任副总经理。恒发公司的法人是蒋雪峰，负责联系项目和公司事务的决策，股东文丽娟，担任财务总监兼出纳，负责公司的财务工作，周明华担任公司总顾问，负责公司实际经营，和蒋雪峰一起决策公司事务，周明华因在假释期间找了吴某1担任股东，吴某1没有参加过公司经营。恒发公司与融资企业及出借人签订合同的模式为：先是借款的企业给公司提供一份寻找出借人的委托书，后公司对该企业进行考察，制定担保措施，双方签订居间合同、借款合同、保证合同，之后公司就开始帮该企业寻找出借人，出借人愿意借款的就和恒发公司签订居间服务合同和出借人代表委托书。出借人将钱投到借款企业指定账户，恒发公司将出借企业事先出具的借款凭证交给出借人。恒发公司的宣传方式为：散发宣传资料和通过员工向亲戚朋友进行宣传。蒋某接受公司安排作为出借人代表与眉山科创中药材种植有限公司项目，四川华海国药集团有限公司项目，四川金土地药材种植有限公司项目签订合同。 15、证人滕某的证言，证实滕某于2013年10月至2014年7月在眉山恒发公司上班，任总经理。恒发公司法人代表是蒋雪峰，负责联系项目和公司事务的决策，股东文丽娟，担任财务总监兼出纳，负责公司的财务工作，周明华担任公司总顾问，负责公司实际经营，和蒋雪峰一起决策公司事务，据其了解吴某1代周明华担任的公司股东。滕某上班期间签订的项目有眉山科创中药材种植有限公司项目、四川华海国药集团有限公司项目、蓬溪蓬发房地产开发有限公司项目，其中，眉山科创中药材种植有限公司项目实际融资一千万元，四川华海国药集团有限公司项目实际融资一千万元，蓬溪蓬发房地产开发有限公司项目合同规定融资一千万元，实际融资多少不清楚。这三个项目是蒋雪峰去联系并谈好后，由蒋某拟定的合同，眉山科创中药材种植有限公司和四川华海国药集团有限公司项目是我和蒋某一起去签订的，蓬溪蓬发房地产开发有限公司项目是我去签订的。这三个项目的出借人代表是公司直接安排的项目签订后，公司会把员工组织起来开会，由周明华、文丽娟、蒋某和我给员工讲项目的基本情况，需要融资多少，项目完成期限等。恒发公司对客户进行宣传一是让员工对亲戚朋友进行宣传，二是组织员工到街上向路人散发宣传资料，三是组织客户请讲师来讲课。 16、证人洪某的证言，证实洪某于2013年10月至2015年3月在恒发公司上班，担任会计。恒发公司的法人是蒋雪峰，主要负责联系公司业务，股东文丽娟，负责财务工作和公司办公室的日常工作；股东吴某1，但没有见过，听说他是代周明华担任的股东，顾问周明华，负责接待客户以及给客户讲解项目。给公司员工发放工资由洪某将工资表打出来给滕某签字，滕某辞职后由周明华签字发放。吴某1没有在恒发公司领工资，但到后期因为周明华为了少交个人所得税就将工资分成两笔，其中一笔以吴某1的名义发出来，但两笔钱都打到周明华的银行账户上。恒发公司客户利息发放情况，是洪某根据客户部提供的客户投资金额和项目方确认他们收到的金额，双方金额确认后，借款人每个月将利息钱打到项目出借人代表账上，出借人代表把钱转到洪某个人账户上，收到项目方打款后，按照每个客户的实际天数和月息1.5%的比例金额把钱打到每个客户指定银行账户上，其中有少部分客户的利息是月息1.6%至1.8%不等，这部分客户的钱打之前要单独做成一张表，周明华签字后再打款，月息1.5%的客户不需要签字，直接把钱打给客户。从2014年6月份开始，科创集团公司下面的眉山科创中药材种植有限公司、四川华海国药集团有限公司、四川金土地中药材种植有限公司这三个项目出现了问题，钱不能按时打到公司来，公司开会决定用公司之前的盈利先支付客户利息，公司钱用完了，蒋雪峰打了一笔钱到公司账户来支付客户利息，后来蓬溪蓬发房地产开发有限公司和戴江宁工程保证金借款两个项目也出了问题，蒋雪峰、文丽娟、周明华三人分别借钱来维持公司的运转。眉山恒发投资咨询有限公司主要有三种方式进行宣传，一是散发宣传资料，二是公司员工发动自己的亲戚朋友，三是组织老客户答谢会。 17、证人吴某1的证言。证实吴某1是代其妻子的哥哥周明华挂名恒发公司的股东，因为周明华假释期间不能担任公司股东，吴某1没有参与公司经营，没有领工资和分红。 18、证人蔡某1的证言，证实蔡棱于2013年8月起在恒发公司上班。恒发公司的老板是蒋雪峰、文丽娟、周明华，项目是由蒋雪峰找来，文丽娟负责财务一块，周明华也负责找项目，平时蒋雪峰很少来公司，公司的事务一般由文丽娟和周明华商议决定。滕某、蒋险锋、蔡某2负责考察蒋雪峰和周明华找来的项目，考察后提交蒋雪峰、文丽娟、周明华决定是否替该项目融资。公司的工作人员都有融资任务，客户来源一般情况都是亲朋好友，个别是主动上门的陌生客户。 19、证人彭某的证言，证实彭某于2013年8月起在恒发公司上班，公司老板是蒋雪峰、文丽娟、周明华，客服部负责和客服洽谈。 20、证人向某的证言，证实向某于2013年9月至2014年9月在恒发公司上班，恒发公司由蒋雪峰、文丽娟、周明华、滕某具体负责，以上人员在有项目之后向员工宣传，员工去发传单或找亲戚朋友融资。在公司没有见到过一个叫吴某1的人。 21、证人蔡某2的证言，证实蔡某2于2013年8月在恒发公司上班，任风控部经理。蒋雪峰是法人代表，主要负责在外联系业务；公司顾问是周明华，主要负责公司的实际经营；文丽娟是财务总监，主要负责公司财务。眉山科创中药材种植有限公司、四川华海国药集团有限公司、四川金土地中药材中植有限公司通过眉山恒发投资咨询有限公司向社会融资，还本付息的时间都到了，三个公司未还钱。这三个公司都是滕某和蒋某去考察，并签订合同。这三个项目都是签订后，在公司项目会商由周明华、滕某、蒋某向我们员工宣传这三个公司的基本情况，需要融资多少，项目在多少时间内完成，之后员工向社会发放传单。宣传客户投资我们公司找来的项目，每月得到投资额1.5％的回报。 22、证人刘某1、肖某、李某1、杜某、李某2、杨某1、闵某、黄某、刘某2、周某1、吴某2、陈某1、兰某、冷某1、余某、李某3、王某1、周某2、李某4、冷某2、陈某2、蔡某3、李某5、邓某1、夏某、刘某3、宋某、赵某、杨某2、许某、陈某3、杨某3、文某、郑某、吴某3、陈某4、白某（均为本案部分集资参与人）的证言及集资参与人居间服务合同、出借人代表委托书、借据、打款凭证，证实集资参与人接受恒发公司宣传，将钱投入相应项目和收取利息的情况。集资具体操作为与恒发公司签订居间服务合同，约定将资金委托恒发公司提供贷款业务服务，约定贷款期间、利率。签订出借人代表委托书，委托出借人代表与借款人签订借款合同，并将资金打入指定账户，该指定账户大多为借款企业指定账户，个别打入恒发公司工作人员洪某个人账户。 23、证人王某2、徐某、杨某4、邓某2（部分转投项目的集资参与人）的证言，证实前期投资项目到期后，未将本金取出，又另行签订涉案项目合同，将资金转投入涉案项目。 24、被告人蒋雪峰的供述，其主要内容是：恒发公司有三个股东，分别是我、文丽娟、吴某1，因为周明华在假释期间不能担任股东，故以他妹夫吴某1的名字占有公司股份，我占40%股份，吴某1和文丽娟分别占30%股份。我是法人代表，主要负责在外联系业务；公司顾问周明华，主要负责公司的实际经营；文丽娟是财务总监，主要负责公司财务。眉山科创中药材种植有限公司、四川华海国药集团有限公司、四川金土地中药材种植有限公司都是科创控股集团的下属公司。眉山科创中药材种植有限公司融资1000万（借款期限2014年3月20日至2015年1月19日），四川华海国药集团有限公司融资1000万（借款期限2014年5月23日至2015年1月22日），四川金土地中药材种植有限公司融资352万（签订合同是1000万，实际到账352万，借款期限2014年6月12日至2015年2月11日），这三个项目还本付息的时间都到了，但是这三个公司未还钱。公司现在还未结清的项目除了科创控股集团的三个项目外，还有两个，一个是蓬溪蓬发房地产开发有限公司，另一个是戴江宁雅安明星草大道工程保证金借款。蓬溪蓬发房地产有限公司融资740万（借款期限2014年7月16日至2015年5月7日），戴江宁雅安明星草大道工程保证金融资390万（借款期限2014年9月12日至2015年4月10日）。上述五个项目都是我联系的，我联系好后交给滕某去实际操作。 我们宣传融资项目主要是通过三种途径，一是员工向亲戚朋友进行宣传；二是组织老客户答谢会，在答谢会上对项目进行讲解；三是发放项目宣传资料。宣传资料上的内容是对我们公司融资项目的介绍和投资回报的介绍。老客户答谢会是公司组织的，周明华负责项目的讲解，我偶尔也会出席。这些融资的公司和个人都清楚我们的融资渠道，在融资的时候都会到我们公司来向我们公司的员工和出借人宣传他们公司经营状况很好，另外，他们给我们提供空白的借款凭证，我们向出借人开具借款凭证后，我们公司留一份，出借人留一份，我们公司向融资方交一份，项目资金到位后，我们公司的财务洪某就与融资方公司对账，和合同书上金额相符的没有后续确认手续，和合同书上金额有差异的融资方会给我们公司出具一份确认收款书。这五个项目总共给我们公司多少居间服务费，具体要洪某才清楚，我只大致知道是怎么计算的，我们公司每月按照融资总额的一定比例收取利息、居间费和考察费，每个项目收取的比例不一样，后按我们和出借人合同上的比例返给出借人利息，剩下的部分就是我们公司收取的居间费用。眉山科创中药材种植有限公司项目出借人有102人，我们共支付利息150.078万元；四川华海国药集团有限公司项目出借人有88人，我们共支付利息105.5425万元；四川金土地中药材种植有限公司项目出借人有40人，我们共支付利息26.953万元；蓬溪蓬发房地产开发有限公司项目出借人有89人，我们共支付利息47.493万元；戴江宁雅安明星草大道工程保证金借款项目出借人48人，我们共支付利息18.3445万元。这五个项目一共出借人是367人，这里面有一个人投资了几个项目的情况，我们一共支付利息348.411万元，我们支付的这部分钱都是利息不包含本金，这部分钱有些是项目方付的，有些是我们公司垫付的，具体情况要洪某才清楚。眉山恒发投资咨询有限公司没有融资资质。 关于转投情况，由于恒发公司前期的一些项目到期后，钱没有收回来，有部分投资人愿意继续在公司投资其他项目，公司就和投资人签订了其他项目的借款合同，实际这部分资金没有投到项目上，现在存在转投资金情况的项目有四川金土地中药材种植有限公司、蓬溪房地产开发有限公司、戴江宁保证金进款三个项目，转投资金一共是352万元。其中戴江宁项目有4人，共70万元，蓬溪项目33人，共253万元，以上款项没有打到项目上。金土地公司项目一共352万元，实际打到项目的是300万元，这300万元包含了实际投资的185万元和转投的115万元，转投的115万元是恒发公司直接打到项目上的，这115万元和未打到项目的52万元，共167万元属转投资金，共涉及14人。 25、被告人文丽娟的供述，其主要内容是：恒发公司在2013年8月在眉山市东坡区成立，公司法人代表是蒋雪峰，公司股东蒋雪峰、我和吴某1，顾问是周明华。蒋雪峰负责找项目；我负责一部分现金支出；吴某1不参与管理，什么都不负责；周明华负责公司发放员工工资，他要签字才发放，还负责接待客户，周明华实际是股东，因为当时周明华是假释期间，所以他就将吴某1的名字写在股东上了。 眉山科创中药材种植有限公司、四川华海国药集团有限公司和四川金土地中药材种植有限公司通过我们公司向社会融资，其中眉山科创中药材种植有限公司融资1000万（借款期限2014年3月20日至2015年1月19日），涉及投资人102人次，已支付利息150.078万元；四川华海国药集团有限公司融资1000万（借款期限2014年5月23日至2015年1月22日），涉及投资人88人次，已支付利息105.5425万元；四川金土地中药材种植有限公司融资352万元借款期限2014年6月12日至2015年2月11日），涉及投资人40人次，已支付利息26.953万元；这三个项目还本付息的时间都到了，但是都未还钱。戴江宁保证金借款项目融资390万元，涉及投资人48人次，已支付利息18.3445万元。 科创集团三个公司的员工到我们公司来过，他们向我们公司的员工宣传他们公司经营状况很好，另外，他们公司给我们空白的借款凭证，我们向出借人开具借款凭证后，我们公司留一份，出借人留一份，我们公司向融资方交一份，项目资金到位后，我们公司的财务洪某就与融资公司对账，后融资方给我们公司出具一份确认收款认证书。我们公司每月收取融资总额1.8%的利息，我们公司返给出借人1.5%的利息（大部分是1.5%，还有少部分是返1.6%或1.7%），剩下的0.3%是我们公司收取的居间费用，其中，有0.1%我们要返还给员工。我们公司没有经有关部门批准，没有融资资质。 26、被告人周明华的供述，其主要内容是：恒发公司是在2013年成立的，法人代表是蒋雪峰，股东有蒋雪峰、文丽娟、吴某1，蒋雪峰负责全面工作和找项目，文丽娟负责财务，吴某1是挂的股东，没有参与公司的经营。我在公司没有具体负责什么事，他们口头叫我顾问（没有正式文书任命），每天上午我去公司上班，下午都没有上班，有时有认识的人到公司投资来找到我，我会仅我了解的投资项目的情况给他们讲解一下。 成立眉山恒发投资咨询有限公司的时候，蒋雪峰和文丽娟让我入股眉山恒发投资咨询有限公司，因我没有钱，又还在假释期间不能担任公司股东，我就介绍妹夫吴某1和他们认识，让吴某1担任股东，吴某1说因为我在公司上班，感谢蒋雪峰和文丽娟照顾我，他就答应担任股东，但不参与公司经营，公司年底效益好就按比例给他分红，就这样吴某1成为了恒发公司的股东。我了解吴某1出了十万元左右，有多少股份我不清楚。 吴某1没有在恒发公司领过工资和分过红。恒发公司的项目是否向社会融资我不清楚，具体业务我没有参与。公司的宣传是请了一些员工对来公司的投资人进行项目介绍，给投资人发放项目建议书和项目具体情况说明。公司没有举办过答谢会。我也没有主动给别人宣传过项目，有时会有认识的人到公司找我了解公司情况。 恒发公司的工资发放表和投资利息发放表上有我的签名，是我在蒋雪峰不在的情况下，我作为一个证明人签的字，证明文丽娟是把这些钱发放出去了，这段时间不超过一个月，滕某来担任总经理后就由滕某签字，我就没有管了。 被告人蒋雪峰辩解称，其对公诉机关指控的事实无异议，但自己私下归还了部分集资参与人款项，关于罪名请法院依法判决。 被告人蒋雪峰之辩护人提出的辩护意见是：1、本案系单位犯罪；2、被告人蒋雪峰有自首情节；3、被告人蒋雪峰积极退赔，并且已交300万元退赔保证金，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人周明华辩解称，其对公诉机关指控的事实和罪名无异议，自己私下归还了部分集资参与人款项。 被告人周明华之辩护人提出如下辩护意见：恒发公司是借款居间人，没有吸收公众存款的行为。 被告人文丽娟辩解称，其对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，自己私下归还了部分集资参与人款项。 被告人文丽娟之辩护人提出如下辩护意见：1、本案系单位犯罪；2、文丽娟系初犯，具有自首情节，在本案中作用相对较小，请求从轻处罚并宣告缓刑。 为证实以上辩解、辩护意见，三被告人及其辩护人提交了还款明细以及部分收款收据、转账明细。 公诉机关当庭提交并经庭审质证的证据，符合刑事诉讼证据、合法性、客观性关联性的要求，本院均予以采信。 关于三被告人及其提交的证实自己私下还款的证据，经公安机关核查，查明三被告人归还集资参与人款项共计是211.7万元。对经核查属实的证据，本院予以采信。 综上，本院对本案事实认定如下：2013年8月29日，被告人蒋雪峰、周明华、文丽娟合伙成立了眉山恒发投资咨询有限公司（以下简称恒发公司），蒋雪峰作为恒发公司的法定代表人，占股40%，负责项目的考察；周明华为恒发公司的顾问，占股30%，负责公司实际经营和对外向社会人员宣传投资项目，其股份由吴某1代为持有；文丽娟占股30%，负责财务工作。恒发公司违反国家金融管理法规规定，采用发动亲朋好友、组织答谢会、发放宣传资料等方式公开向不特定公众进行宣传，以投资“眉山科创中药材种植有限公司”、“四川华海国药集团有限公司”、“四川金土地中药材种植有限公司”、“蓬溪房地产开发有限公司”、“戴江宁”项目为名，承诺到期还本付息，非法向社会公众吸收资金3502万元，涉及人数369人次。截止案发，恒发公司已发放利息349.9455万元。同时，三被告人还归还了集资参与人部分本息共计211.7万元。 在侦查过程中，公安机关依法轮候查封了眉山科创中药材种植有限公司眉东国用2011第0042号、眉东国用2013第874号土地；蒋雪峰所有的位于德阳市河东区凯江盛世4栋1-25-7号（合同备案号201409170000300）、1-23-4号（合同备案号201409170000316）房屋；蒋雪峰及其妻杨静雯所有的位于遂宁市船山区的房屋（2017遂宁市不动产证明第0006384号）；蒋雪峰之妻杨静雯所有的位于遂宁市船山区德水中路869号中铁·龙城22栋1单元5至6层502号房屋（遂房权证船山区字第××号）及地下车位（2017遂宁市不动产权第0062748号）。 案发后，三被告人经公安机关电话通知到案，被告人蒋雪峰、文丽娟到案后如实供述了自己罪行。在审理过程中，被告人蒋雪峰主动上缴了人民币300万元用于退赔本案集资参与人。 另查明，被告人周明华因犯受贿罪、挪用公款罪、滥用职权罪，于2009年1月8日被四川省洪雅县人民法院判处有期徒刑八年，并处没收财产四十万元，刑期自2008年6月17日至2016年6月16日止。2010年12月1日经成都市中级人民法院裁定减去有期徒刑十个月，减刑后刑期至2015年8月16日。2013年4月26日经成都市中级人民法院裁定被假释，假释考验期为2013年4月26日至2015年8月16日。 本院认为，被告人蒋雪峰、周明华、文丽娟违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，通过发放传单、组织答谢会、发动亲朋好友等方式非法向社会公众吸收资金3502万元，扰乱金融秩序，数额巨大，三被告人的行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。 被告人周明华在假释考验期限内犯新罪，应当撤销假释，数罪并罚。被告人周明华因前罪曾被减刑十个月，但由于其系假释考验期内犯新罪，对因裁定减刑而减去的有期徒刑十个月，依法不计入已z经执行的刑期。 被告人蒋雪峰、文丽娟自动投案，如实供述了自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人周明华当庭自愿认罪，酌情从轻处罚。三被告人归还了集资参与人部分本息共计211.7万元，被告人蒋雪峰在审理过程中还主动退赔300万元，对三被告人酌情从轻处罚，但对从轻处罚的幅度应有所区别。 关于被告人蒋雪峰之辩护人提出“被告人蒋雪峰具有自首情节，积极退赔300万元退赔保证金，请求从轻处罚”以及被告人文丽娟之辩护人提出“被告人文丽娟具有自首情节”的辩护意见，经查属实，本院予以支持。 关于被告人蒋雪峰之辩护人及被告人文丽娟之辩护人提出“本案系单位犯罪”的辩护意见，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，个人为进行违法犯罪活动而设立公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中，眉山恒发投资咨询有限公司于2013年8月29日成立，其经营范围虽标注为理财、融资信息咨询服务，信用评级咨询服务，企业管理策划与培训，但其从成立始，就一直实施超越经营范围，违反国家金融管理法律规定，采用公开宣传的方式向社会公众吸收资金的犯罪行为，不应当认定为单位犯罪，故该辩护意见不能成立，本院不予支持。 关于被告人周明华之辩护人提出“恒发公司是中介机构，没有实施吸收公众存款的行为”，从查明事实看，三被告人设立恒发公司后，未经有关部门批准，采用公开宣传的方式，非法替眉山科创中药材种植有限公司、四川金土地中药材种植集团有限公司、四川华海国药集团有限公司、戴江宁、蓬溪蓬发房地产开发有限公司向公众筹集资金，非法吸收公众存款三千余万元，扰乱金融秩序，应当认定为实施了非法吸收公众存款的犯罪行为，该辩护意见不能成立，本院不予支持。 关于被告文丽娟之辩护人提出“文丽娟自己投资的钱应当从犯罪金额中扣除”的辩护意见，经查，文丽娟名下的集资款均为代他人进行集资，并非其自己所投资金，不应当在犯罪金额中予以扣除。该辩护意见与查明事实不符，本院不予支持。关于该辩护人还提出“请求对文丽娟适用缓刑”的辩护意见，本院认为，被告人文丽娟非法吸收公众存款数额巨大，严重扰乱了社会金融秩序，造成了恶劣的社会影响，且挽损不力，不宜适用缓刑，该辩护意见不能成立，本院不予支持。 根据三被告人的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现及社会危害程度，同时考虑到三被告人在案发后各自的挽损表现，以及本着是否有利于本案后续挽损工作的继续开展原则，本院决定对三被告人从轻处罚，并对被告人蒋雪峰宣告缓刑。关于被告人蒋雪峰之辩护人提出“请求对被告人蒋雪峰宣告缓刑”的辩护意见，本院予以支持。 综上，为惩罚犯罪，依法维护金融管理秩序和人民的财产安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第八十六条，第六十九条第一款、第三款，第七十一条，第五十二条，第六十一条，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条之规定，判决如下： 一、撤销四川省成都市中级人民法院（2013）成刑执字第2776号对被告人周明华予以假释的裁定。 二、被告人周明华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元；与（2008）洪刑初字第114号刑事判决书中决定执行的有期徒刑八年，并处没收财产四十万元中尚未执行完毕的有期徒刑三年一个月二十日数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年6月18日起至2025年12月17日止。罚金限于本判决生效后五日内缴纳。） 三、被告人文丽娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年6月18日起至2023年12月17日止。罚金限于本判决生效后五日内缴纳。） 四、被告人蒋雪峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后五日内缴纳。） 五、对查封、扣押、冻结的涉案财物应当返还集资参与人的，及时返还集资参与人，不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还；责令被告人周明华、文丽娟、蒋雪峰退赔，并继续追缴涉案财物。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向四川省眉山市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审判长  文俊芳 审判员  梁织圆 审判员  孙 斌 二〇一九年十二月十三日 书记员  鲁钦沛 四川省眉山市东坡区人民法院 刑事裁判文书附录 （2018）川1402刑初336号 涉及本案的相关法律及司法解释条文如下： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第八十六条第一款被假释的犯罪分子，在假释考验期限内犯新罪，应当撤销假释，依照本法第七十一条的规定实行数罪并罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十一条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被判刑的犯罪分子又犯罪的，应当对新犯的罪作出判决，把前罪没有执行的刑罚和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚时，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。