济南铁路运输中级法院 民 事 判 决 书 （2019）鲁71民初121号 原告：施皓天，男，1979年9月27日出生，汉族，住广东省广州市天河区。 委托诉讼代理人：罗为民，广东思为律师事务所律师。 委托诉讼代理人：谢子仟，广东思为律师事务所实习律师。 被告：深圳前海亚太富邦基金有限公司，住所地深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）。 法定代表人：黎济宁。 被告：恒丰银行股份有限公司，住所地山东省济南市历下区泺源大街8号。 负责人：陈颖，董事长。 委托诉讼代理人：陈珍果，上海段和段（济南）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：栾志伟，上海段和段（济南）律师事务所律师。 原告施皓天与被告深圳前海亚太富邦基金有限公司（以下简称亚太富邦公司）、恒丰银行股份有限公司（以下简称恒丰银行）、金融委托理财合同纠纷一案，广东省深圳市罗湖区人民法院于2019年5月28日立案，后以(2019)粤0303民初18976号案件移送函将案件移送本院审理。本院于2019年10月15日立案后，依法组成合议庭，于2019年11月12日公开开庭进行了审理。原告施皓天的委托诉讼代理人罗为民、谢子仟，被告恒丰银行的委托诉讼代理人陈珍果、栾志伟到庭参加诉讼。被告亚太富邦公司经本院传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 施皓天向本院提出诉讼请求：判令亚太富邦公司、恒丰银行向施皓天提供如下材料及信息：1.深圳中科玉海楼环保产业1号私募投资基金（以下简称中科玉海楼1号基金）的宣传材料，包括（1）招募说明书，（2）宣传推介文件；2.中科玉海楼1号基金发行情况的相关材料，包括亚太富邦公司与案外人中科万德海外建设发展有限公司签署的发行服务协议；3.中科玉海楼1号基金投资情况的相关材料，包括（1）亚太富邦公司与恒丰银行股份有限公司宁波分行之间的《委托贷款委托合同》两份（合同编号分别为：2017恒银甬委字第004101110011、2017恒银甬委字第004103200011），（2）案外人深圳前海玉海腾讯生态科技有限公司与恒丰银行股份有限公司宁波分行之间的《委托贷款借款合同》两份（合同编号分别为：2017恒银甬委字第004101110011、2017恒银甬委字第004103200011）、《信贷业务申请书》、《借款凭证》；（3）亚太富邦公司与恒丰银行签署的委托放贷协议、恒丰银行放贷的银行记录；4.参照《私募投资基金信息披露内容与格式指引1号》规定的模板，提供2017年、2018年及2019年的中科玉海楼1号基金年度报告；5.亚太富邦公司自2017年3月29日至今的划款指令正本与传真件，恒丰银行执行划款指令的银行记录。事实与理由： 一、施皓天与亚太富邦公司、恒丰银行建立基金合同关系。2017年，施皓天与亚太富邦公司、恒丰银行签订合同编号为T278的《深圳中科玉海楼环保产业1号私募投资基金合同》，购买中科玉海楼1号基金，为期两年，业绩比较基准利率为10%。案涉基金合同约定以施皓天为投资人，亚太富邦公司为基金管理人，恒丰银行为基金托管人，三方建立基金合同关系。2017年3月17日，施皓天向“深圳中科玉海楼环保产业1号私募投资基金募集专户”支付认购资金1000万元。2017年3月29日，中科玉海楼1号基金登记备案（备案号为SS5346）。2017年3月31日，亚太富邦公司向施皓天出具《认购确认书》，确认施皓天的认购金额为1000万元。 二、亚太富邦公司与恒丰银行怠于履行合同义务，施皓天有权要求其披露基金的相关材料及信息。截至施皓天起诉前，其所持有的中科玉海楼1号基金已到期且无延期，根据案涉基金合同第二十节第（四）部分第（1）条约定，亚太富邦公司与恒丰银行应组成清算小组，并根据案涉基金合同第十七节的约定，向施皓天分配相关收益。因亚太富邦公司与恒丰银行怠于履行合同义务，为保障施皓天作为投资人的合法权益，根据案涉基金合同第十八节“信息披露与报告”的约定，及《私募投资基金信息披露管理办法》第九条、第十条，中国证券投资基金业协会于2015年11月26日发布的《私募投资基金信息披露内容与格式指引1号》文件，要求亚太富邦公司与恒丰银行向施皓天提供案涉基金相关材料及信息。 亚太富邦公司未作答辩。 恒丰银行辩称，施皓天诉讼请求第一项要求提供的案涉基金宣传材料，应当由基金管理人负责提供，恒丰银行作为基金托管人，没有参与基金宣传材料的制作。施皓天诉讼请求第二项要求提供的基金发行材料，是案外人与基金管理人之间签订的协议，恒丰银行没有参与，没有提供该材料的义务。施皓天诉讼请求第三项要求提供的基金投资材料中，编号为2017恒银甬委字第004101110011的委托贷款委托合同与本案无关，相关的贷款借款合同及借款凭证均与本案无关；编号为2017恒银甬委字第004103200011的委托贷款委托合同、委托贷款借款合同的相关资料，我们提供给了基金管理人，应当由基金管理人向投资人披露。施皓天诉讼请求第四项要求提供的基金年度报告的制作人和披露人，应当是基金管理人亚太富邦公司。施皓天诉讼请求第五项要求提供的划款指令正本由基金管理人亚太富邦公司保存，本案中没有划款指令传真件。 当事人围绕诉讼请求，依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对双方无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。 根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年，施皓天作为投资人、亚太富邦公司作为基金管理人、恒丰银行作为基金托管人，共同签订《深圳中科玉海楼环保产业1号私募投资基金合同》一份，约定中科玉海楼1号基金运作方式为封闭式，该基金计划募集资金规模不超过3000万元；该基金的资金将按照委托人的投资指令，拟通过恒丰银行向深圳前海玉海楼生态科技有限公司发放委托贷款，用于公司的扩大生产规模及日常经营；根据认购金额及存续期限不同，该基金存续期间为24个月和存续期间为12个月；该基金认购份额存续期12个月的业绩比较基准（年化）为9.5%,认购份额存续期24个月的业绩比较基准（年化）为10%。2017年3月17日，施皓天向“深圳中科玉海楼环保产业1号私募投资基金募集专户”支付认购资金1000万元。2017年3月29日，中科玉海楼1号基金登记备案（备案号为SS5346）。2017年3月31日，亚太富邦公司向施皓天出具《认购确认书》，确认中科玉海楼1号基金于2017年3月31日成立，施皓天的认购金额为1000万元，合同期限2年，基金管理人已将施皓天的认购金额按照案涉基金合同的有关约定转化为基金份额、完成了备案，基金管理人已按照合同约定正式运营基金。施皓天持有的中科玉海楼1号基金份额约定期限届满且无延期的情况下，亚太富邦公司、恒丰银行未按约定向施皓天分配相关收益。施皓天遂以亚太富邦公司、恒丰银行怠于履行合同义务为由，提起本案诉讼，要求亚太富邦公司、恒丰银行向其披露案涉基金相关材料及信息。 本院认为，本案系金融委托理财合同纠纷。本案的争议焦点为：亚太富邦公司、恒丰银行是否应向施皓天履行中科玉海楼1号基金信息披露义务及信息披露的内容范围。 首先，《中华人民共和国证券投资基金法》第九十六条规定：“基金管理人、基金托管人应当按照基金合同的约定，向基金份额持有人提供基金信息”。中国证券监督委员会令第105号《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十四条规定：“私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由基金业协会另行制定”。其次，本案所涉基金合同第八节“当事人及权利义务”部分，有如下约定：（一）投资人2.投资人的权利“除法律、法规及本合同其他条款约定的权利外，投资人还享有下列权利：（6）按照本合同约定的时间和方式获得基金信息披露资料；（7）有权了解基金资金的管理、运用、处分及收支情况，并有权要求管理人做出说明，但投资人行使上述权利以不影响管理人正常管理和运作基金财产为限”。（二）管理人3.管理人的义务“除法律、法规及本合同其他条款约定的义务外，管理人还应履行下列义务：（1）履行私募基金管理人登记和私募基金备案手续；（11）按照本合同约定负责私募基金会计核算并编制基金财务会计报告；（12）按照本合同约定计算并向投资者报告基金份额净值；（13）根据法律法规与本合同的规定，向投资者进行必要的信息披露，揭示私募基金资产运作情况，包括编制和向投资者提供基金定期报告”。（三）托管人3.托管人的义务“（6）复核私募基金份额净值；（7）办理与基金托管业务有关的信息披露事项；（8）根据相关法律法规和本合同约定复核私募基金管理人编制的私募基金定期报告，并定期出具书面意见”。据此，施皓天作为中科玉海楼1号基金份额持有人，有权要求基金管理人亚太富邦公司和基金托管人恒丰银行向其履行相应的基金信息披露义务。 关于亚太富邦公司、恒丰银行应向施皓天披露的基金信息内容。中国证券投资基金业协会发布的《私募投资基金信息披露管理办法》第二条第二款规定：“同一私募基金存在多个信息披露义务人时，应在相关协议中约定信息披露相关事项和责任义务”。案涉基金合同第十八节“信息披露与报告”明确约定：（一）信息披露的形式“本基金的信息披露可选择下列任何一种方式进行，并自披露之日起五个工作日届满之日视为送达投资人：1、邮件寄送给投资人；2、在托管人、管理人、基金业协会等网站公布；3、在管理人营业场所存放备查”。（二）信息披露的内容包括（1）年度报告。管理人应当在每年结束之日起3个月内，编制完成基金年度报告，并经托管人复核，向投资人披露基金投资状况、资产负债情况、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、投资表现、风险状况以及利益冲突、关联交易等可能影响投资者合法权益的其他重大信息。管理人应于每年结束之日起45日内完成年度报告，并将年度报告提供托管人复核，托管人在收到后45日内完成复核，并将复核结果书面通知管理人。基金合同生效不足3个月以及基金合同终止的当年，管理人可以不编制当期年度报告。（2）清算报告。本计划终止后十个工作日内，管理人应将有关清算情况以清算报告形式向投资人披露。（3）临时报告。发生投资经理变更等可能影响资产委托人利益的重大事项时，管理人应及时通过本合同约定的方式向投资人披露。（4）基金份额净值报告。资产管理人每季度将托管人复核的上一季度最后一个交易日的基金份额净值进行披露。 本案中，施皓天诉讼请求第一项主张亚太富邦公司、恒丰银行向其提供中科玉海楼1号基金的宣传材料，包括招募说明书和宣传推介文件。本院认为，中科玉海楼1号基金系以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，基金招募说明书等宣传推介文件系基金募集机构向特定投资者发出的要约邀请，而基金投资者与基金管理人、托管人之间的权利义务关系应当以基金合同的约定为准。依据施皓天与亚太富邦公司签订风险揭示书、与亚太富邦公司和恒丰银行签订案涉基金合同、向“深圳中科玉海楼环保产业1号私募投资基金募集专户”支付认购资金1000万元，以及亚太富邦公司向施皓天出具《认购确认书》等案件事实，可以推定施皓天已经收到或知晓中科玉海楼1号基金的募集宣传信息。即使其并未收到上述募集宣传推介材料，也不影响其私募基金投资者身份的认定及其对基金份额权益的主张，且案涉基金合同约定的信息披露内容并不包括基金募集宣传材料。据此，施皓天的该项诉讼主张依据不足，本院不予支持。 关于施皓天诉讼请求第二项主张的中科玉海楼1号基金发行情况的相关材料，包括亚太富邦公司与案外人中科万德海外建设发展有限公司签署的发行服务协议。经查，亚太富邦公司曾与深圳市前海玉海楼生态科技有限公司签订过《基金发行服务协议》。施皓天未提供证据证明亚太富邦公司与案外人中科万德海外建设发展有限公司就案涉基金签署有发行服务协议。中科玉海楼1号基金在募集完成后，亚太富邦公司于2017年3月29日在中国证券投资基金业协会办理私募投资基金备案。依据《私募投资基金信息披露管理办法》第六条“投资者可以登录中国基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台进行信息查询”的规定，对案涉基金发行情况的相关材料，施皓天可以自行查询获取。据此，施皓天的该项诉讼主张依据不足，本院不予支持。 关于施皓天诉讼请求第三项主张的中科玉海楼1号基金投资情况的相关材料。本院经核实，亚太富邦公司作为管理人发行的私募基金产品，除本案所涉中科玉海楼1号基金外，还有“深圳中科玉海楼环保产业私募投资基金”，其分别于2017年3月和2017年1月委托恒丰银行股份有限公司宁波分行将两支基金产品募集的资金贷款给深圳市前海玉海楼生态科技有限公司。编号为2017恒银甬委字第004103200011的委托贷款委托合同、委托贷款借款合同、信贷业务申请书、借款凭证及银行放贷记录等信息资料，与本案所涉中科玉海楼1号基金有直接关联。施皓天有权主张亚太富邦公司向其披露该基金投资情况信息资料。根据案涉基金合同的约定，恒丰银行作为托管人并不参与基金的投资运作，不负有向投资者披露基金投资信息的义务。而恒丰银行股份有限公司宁波分行与亚太富邦公司之间就基金财产贷款存在委托关系，但其与基金投资者并不存在委托关系，亦没有义务直接向基金投资者提供委托贷款和委托借款的相关资料。据此，本院对施皓天的该项诉讼主张予以部分支持，即由亚太富邦公司向其提供中科玉海楼1号基金投资情况的相关材料。 关于施皓天诉讼请求第四项主张的2017年、2018年及2019年中科玉海楼1号基金年度报告，第五项主张的亚太富邦公司划款指令及恒丰银行执行划款指令的银行记录。本院认为，根据案涉基金合同的约定，私募基金年度报告应当由基金管理人亚太富邦公司编制并向投资者提供，恒丰银行负有复核基金净值、复核基金管理人编制的私募基金定期报告并出具书面意见的义务，但并不负有向投资者提供基金定期报告的义务。关于亚太富邦公司运作中科玉海楼1号基金资金的划款指令以及恒丰银行执行划款指令的银行记录等，系投资者有权了解的基金资金的管理、运用、处分及收支内容，也属于亚太富邦公司、恒丰银行应当向投资者披露的基金财产运作信息、与基金托管业务有关的信息。 综上，施皓天关于判令亚太富邦公司向其提供中科玉海楼1号基金投资情况的相关材料、基金年度报告、基金资金的划款指令以及执行划款指令情况等信息资料，判令恒丰银行向其提供亚太富邦公司基金资金划款指令、恒丰银行执行划款指令情况信息资料的诉讼请求，本院予以支持。对施皓天其他诉讼请求，不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国证券投资基金法》第九十六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下： 深圳前海亚太富邦基金有限公司自本判决生效之日起十日内按照《深圳中科玉海楼环保产业1号私募投资基金合同》约定的方式，向施皓天披露深圳中科玉海楼环保产业1号私募投资基金投资情况相关材料、基金存续期间的年度报告、基金资金的划款指令以及执行划款指令情况等信息资料。 恒丰银行股份有限公司自本判决生效之日起十日内按照《深圳中科玉海楼环保产业1号私募投资基金合同》约定的方式，向施皓天披露深圳中科玉海楼环保产业1号私募投资基金的资金划款指令以及执行划款指令情况等信息资料。 驳回施皓天其他诉讼请求。 本案案件受理费50元，由深圳前海亚太富邦基金有限公司负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省高级人民法院。 审 判 长  戚智超 审 判 员  李建波 人民陪审员  孙立兵 二〇一九年十二月十八日 法官助理阎晓亮 书记员姜俐帆