河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0402刑初422号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人胡君，男，1972年10月22日出生，汉族，高中文化。辩护人高克雷，河南金豫律师事务所律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉（2019）13号起诉书指控被告人胡君犯非法经营罪，于2019年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员潘晓燕、常延超出庭支持公诉，被告人胡君及其辩护人高克雷到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：2013年12月，胡君、孟某某（又名孟强已判刑）商议利用预授权POS机给信用卡客户提高信用额度并套取现金后获取酬劳，胡君找到陈某某（已判刑）咨询购买预授权POS机事宜，孟某某找到孙某某（已判刑），以高息借款为诱饵向孙某某筹集刷卡套现资金。2013年12月30日，陈某某、孟某某、孙某某到河南航嘉电子科技有限公司（以下简称航嘉公司）购买预授权POS机，航嘉公司法人邢某某使用孙某某、郭某某的身份证和银行卡，虚构平顶山市海上明珠商务会所等5家企业、使用虚假的营业执照等材料为三人办理预授权POS机5台。2013年12月31日，孟某某、陈某某携带POS机到上海找到胡君，由胡君联系被告人莫某某等人带领信用卡持有人，到胡君指定的地点使用POS进行刷卡提额套现。2014年1月3日至7日，胡君、孟某某、曾某某、陈某某等人又先后在平顶山佳田大酒店、开源路宾馆等地，为莫某某等人组织的刷卡客户提供刷卡提额套现业务。2013年12月31日至2014年1月9日，孙某某向刷卡客户的信用卡共注入资金14188731.74元，完成预授权请求额16317041.5元，套取银行溢价款2128327.15元。胡君2019年7月12日上午在本市新华区团结路老七矿家属院被叶县公安局抓获归案。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人胡君的供述与辩解，同案人陈某某、莫某某、孙某某、孟某某的供述，证人闫某、俞某的证言，被告人户籍证明、前科证明、抓获证明、北京海科融通支付服务股份有限公司证明、平顶山市大河源宾馆、平顶山市馨如家商务酒店、平顶山市香堤湾商务会所、平顶山市海上明珠商务会所、平顶山市江南春酒店5台POS机交易明细、孙某某、郭某某银行卡交易明细、POS机签购单、扣押5台POS机清单等证据。据此，公诉机关认为，被告人胡君非法从事资金支付结算业务，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条之规定，构成非法经营罪，请依法判处。被告人胡君对公诉机关指控的罪名及量刑建议没有异议且签字具结，对事实辩称自己没有找陈某某咨询购买POS机，自己不是主犯，我们是共同犯罪，所得的钱款我们平均分配，自己是从犯。其辩护人辩称：被告人犯非法经营罪的罪名成立，但其是初犯、偶犯，并且在整个犯罪过程中的系从犯，被抓获后能够如实坦白自己的犯罪事实，认罪认罚，并且愿意缴纳罚金，建议对被告人判处有期徒刑六个月。经审理查明：2013年12月，胡君、孟某某（又名孟强已判刑）商议利用预授权POS机给信用卡客户提高信用额度并套取现金后获取酬劳，孟某某找到孙某某（已判刑），以高息借款为诱饵向孙某某筹集刷卡套现资金。2013年12月30日，陈某某、孟某某、孙某某到河南航嘉电子科技有限公司（以下简称航嘉公司）购买预授权POS机，航嘉公司法人邢某某使用孙某某、郭某某的身份证和银行卡，虚构平顶山市海上明珠商务会所等5家企业、使用虚假的营业执照等材料为三人办理预授权POS机5台。2013年12月31日，孟某某、陈某某携带POS机到上海找到胡君，由胡君联系被告人莫某某等人带领信用卡持有人，到胡君指定的地点使用POS进行刷卡提额套现。2014年1月3日至7日，胡君、孟某某、曾某某、陈某某等人又先后在平顶山佳田大酒店、开源路宾馆等地，为莫某某等人组织的刷卡客户提供刷卡提额套现业务。2013年12月31日至2014年1月9日，孙某某向刷卡客户的信用卡共注入资金14191900元申请预授权，完成预授权请求额共计16314900元，套取银行溢价款2123000元。后第三方支付平台北京海科融通支付服务公司发现以孙某某、郭某某名义办理的5台预授权POS机存在异常交易，暂扣孙某某刷卡资金9318007.76元，该资金被平顶山市公安局予以冻结。胡君2019年7月12日上午在本市新华区团结路老七矿家属院被叶县公安局抓获归案。上述事实，有下列证据予以证实：1.被告人胡君供述：2013年10月份，孟某某去自己中兴铭座办公楼上的办公室问有什么生意可以做，自己说有一个朋友叫曾某某，他懂得POS机的预授权的漏洞，可以利用POS机刷卡套现，但缺少资金和带有预授权功能的POS机，刷卡客户曾某某掌握的有。孟某某说他可以联系办理带有预授权功能的POS机和资金。过了一段时间，孟某某说可以办理带有预授权功能的POS机，资金也可以协调来。孟某某把POS机办好了，他找了孙某某协调来了资金。2013年12月底，自己和孟某某、陈某某开车到上海，在网上联系到莫某某，莫某某找来了几个刷卡客户，曾某某也从山东赶到了上海，给客户刷了1笔，大约有几十万元，刷的这个信用卡额度提升了将近6万。回平顶山后，在自己的办公室把在上海刷的那一笔进行了利润分配，自己分到1000元钱，孟某某分1000元，陈某某分1000元，孙某某分多少是由孟某某算的自己不知道。再后来孟某某说资金找到了，2014年1月4日，自己负责联系了曾某某让他赶到平顶山。曾某某告诉莫某某平顶山可以刷卡套现，莫某某就带刷卡客户也来到平顶山。在平顶山开源宾馆、佳田大酒店刷了几天，后来我们的资金被银行止付了。我们总共6个人在房间里刷卡套现，陈某某、孟某某、孙某某、曾某某、莫某某和自己。自己负责收集提额套现客户的银行卡，身份证，然后加本人持卡拍照合影，拍照后持银行卡和身份证通过网银由孟某某往卡打钱，钱冲完后把银行卡和资料给曾某某，由曾某某负责操作提额套现，然后由持卡人在打出来的小票上签字，自己再二次拍照取证。由曾某某、莫某某联系客户并且负责给客户分钱。一共刷卡套现有900多万元。当庭供述：自己对公诉机关指控的罪名没有异议，自己没有找陈某某咨询购买预授权POS机事宜，自己不认识陈某某和孙某某，是孟某某找陈某某购买的POS机，认为自己不是主犯，我们是共同犯罪，所得款项平均分，自己分了1000元，自己是从犯。2.同案犯陈某某的供述：2013年12月30日，孟强让自己和孙某某一块到郑州河南航嘉电子科技有限公司找邢某某，以孙某某的名义办了5台POS机，当天晚上自己和孟强开着车带着5台POS机去上海，第二天由胡君联系客户，由技术人员曾某某操作POS机，刷了一笔有39万多元，刷的这个信用卡的额度提升了将近6万元，中间收取多少手续费，利润咋分配都由胡君说了算，我都不清楚。中间去了胡君办公室，把在上海刷的那一笔进行了利润分配，我分到了1000元，孟强分了1000元，胡君分了1000元，孙某某分多少我不知道，是由孟强算的。2014年1月4日，胡君负责联系客户，孟强说有钱了，找到钱后由曾某某、莫某某开始做信用卡提额套现。他们告诉我说，过账资金比较大，让我没事多给河南航嘉电子科技有限公司平台联系，确保资金安全，这5台POS机都是2013年12月30日，由孟强联系孙某某，孙某某和我一块去郑州用孙某某和孙某某老婆郭某某的身份证还有4张银行卡交给邢某某，由邢某某指派的人去办理的，平顶山市大河源宾馆、平顶山市海上明珠商务会所、平顶山市剑南春酒店、平顶山市香堤湾商务会所、平顶山市馨如家商务酒店资料手续都是河南航嘉邢某某办的，具体他们是怎么做的手续和拍的客户照片自己不知道。3、同案犯莫某某的供述：2013年12月30日大约下午三四点钟胡君和他的三个朋友到了上海闵行区莘庄地铁站附近的驿龙客栈，胡君让自己和小房带着一个客户去宾馆找他们，自己和小房就带一个客户去宾馆房间找他们。自己和小房在走廊里面等着，胡君他们和客户在房间里面刷预授权信用卡。第二个客户进房间以后胡君说移动POS机没有信号，之后胡君的一个朋友和操作移动POS机的那个人带着第二个客户的信用卡以及移动POS机开车找到有信号的地方刷了第二笔。胡君给自己和小房进行了转账，给小房转了10000元，给自己转的钱也转到了小房的卡上。到附近的提款机上，小房给自己取了4000元现金。2014年1月5日下大概四五点左右，胡君和他一个胖胖的朋友来到奥仕捷宾馆，和小房沟通后就带了两三个客户出去刷卡，去哪里不知道，自己和小房以及剩下的客户中介都在宾馆里等着，他们刷完卡后就把客户送回奥仕捷宾馆，并且要求刷过卡的客户当天离开平顶山，然后胡君和他的那个朋友就离开奥仕捷宾馆了，刷完卡的客户自己拿着行李也离开了。大约到了晚上十点左右，胡君往自己卡号为62×××73的工商银行卡里面转了24000元钱，自己取了15000元给小房，小房又把钱分给毛某某、罗某某，但具体多少钱不知道，还转了2500元，但具体谁不记得了，自己留了6500元。2014年1月8日，胡君到开源宾馆通知小房带着客户到佳田大酒店刷卡，当天第二批的时候，自己到胡君刷卡的房间，看见曾某某拿着客户的卡跟移动POS机去房间洗手间操作刷卡，胡君让客户在小票上签字，并且持小票拍照，然后胡君再给客户转账。1月9日，胡君向自己的卡里分两笔一共转了100000元，自己向小房、毛某某、罗某某分别也转了钱，还取了现金，大概有90000元左右，自己留了有10000元左右，当天刷完卡的客户也在晚上离开平顶山了。4.同案犯孙某某的供述：2013年12月份月底，孟某某给自己打电话说有个生意，让自己找点钱，他们有个挣钱的活儿，利用POS机给客户的信用卡提额，让自己找钱借给他，给自己日息千分之四，他们负责具体操作。陈某某把自己本人和老婆郭某某的身份证，还有建设银行、交通银行、中国银行的银行卡共四张卡交给邢某某办理了5台POS机。当时用的商户名是平顶山市香堤湾商务会所、平顶山市馨如家商务酒店、平顶山市大河源宾馆、平顶山市海上明珠商务会所、平顶山市江南春酒店，这几个酒店的手续都是航嘉老板邢某某具体办理的。办理这5台机器是孟某某出的钱，具体多少钱自己不知道。2014年1月3日，孟某某从上海回来给自己付了2000元利息，孟某某说以后按照日息千分之四给自己结算，其余的事不用自己管，他们负责具体操作，自己只管借钱，借多少都能用上，胡君负责收集提额套现客户的银行卡，身份证，然后加本人持卡拍照合影。拍照后持银行卡和身份证通过网银由孟某某往卡里打钱，钱冲完后把银行卡和资料给曾某某，由曾某某负责操作提额套现，然后由持卡人在打出来的小票上签字，同时胡君二次拍照取证。由曾某某、莫某某联系客户并且负责给客户分钱。5号下午在开源宾馆套现四五个客户共一百五十多万。6号下午，我又找到了三百多万存自己卡上，他们在佳田18楼又开了一个房间，这一天刷了三百多万，7号还在佳田，这天刷了共600万左右，8号上午在佳田又做了三百多万，结果到中午本来应该是按前几天流程正常到账返还自己卡上的六百多万没有返还，一共937万都没再返还。5.同案犯孟某某的供述：大概2013年12月份，胡君给自己打电话说需要办宾馆的POS机，自己给陈某某打电话问能不能办宾馆的POS机，陈某某说可以，自己和陈建州一块找的胡君，见了胡君后胡君跟陈某某说曾某某是操作方，能在POS机上多刷出来钱，由陈某某负责跟郑州河南航嘉科技电子支付有限公司的邢某某联系办了4台或5台宾馆的POS机。刷POS机需要资金，因为我们当时没有资金商量完以后，自己给孙某某打电话问他在哪，他说在他店里，自己就去他店里找孙某某，见到孙某某后开始孙某某不同意，然后自己和孙某某找的胡君，胡君把曾某某操作POS机能在机器上多刷出钱的情况跟孙某某说了，胡君讲完以后孙某某认为他投的钱没有风险就同意了，由陈某某负责跟郑州河南航嘉科技电子支付有限公司的邢某某联系办了孙某某和孙某某老婆（名字我不知道）名下的不是4台就是5台POS机。后来胡君又联系的曾某某，曾某某操作POS机刷卡（曾某某自己不认识是胡君喊过来操作POS机的人），还有一个叫莫某某的人，是胡君喊过来刷卡的（莫某某是上海人，一部分刷卡的人都是由莫某某组织的，一部分刷卡的人是由曾某某组织的）。莫某某带一部分套现客户资料，曾某某带一部分客户资料，孙某某负责往银行卡里打钱，由曾某某负责超限透支操作。我们刷了大概20多笔。2013年12月份自己和陈某某开着车带着POS机到的上海，第二天由胡君联系的莫某某，莫某某联系的客户，曾某某操作的POS机，就刷了一笔有40万，中间收取多少手续费利润咋分配都是由胡君分配的，给自己分了1000元钱，自己给陈某某500元，胡君分多少不知道。2014年1月5日在平顶山开源路宾馆和2014年1月6日至8日在平顶山佳田酒店刷过，具体刷了多少笔不是很清楚，操作POS机的是曾某某。6.证人闫某的证言，证实2014年1月7日，自己和甄某某被徐某的两个人带到平顶山来通过刷卡提高信用卡额度，回到江苏沛县发现自己被骗了，信用卡额度没有提高。7.证人俞某的证言，证实大概2013年12月，自己到平顶山来刷卡，刷出13万元，自己拿到65000元，刷卡的POS机商户是平顶山市香堤湾商务会所。另有被告人胡君户籍证明、前科证明、抓获证明、北京海科融通支付服务股份有限公司证明、平顶山市大河源宾馆、平顶山市馨如家商务酒店、平顶山市香堤湾商务会所、平顶山市海上明珠商务会所、平顶山市江南春酒店5台POS机交易明细、孙某某、郭某某银行卡交易明细、POS机签购单、扣押5台POS机清单、认罪认罚具结书等证据在卷予以证实。以上事实清楚，证据确实、充分，且经当庭举证、质证，能相互印证，形成了完整的证据链条，符合证据之客观性、关联性、合法性的要求，可以作为本案的定案依据，足以认定。本院认为，被告人胡君伙同他人违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式为信用卡持有人直接支付现金2123000元，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控被告人胡君犯非法经营罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人胡君及辩护人对公诉机关指控胡君犯非法经营罪的罪名及事实无异议,对事实辩称自己没有找陈某某咨询购买POS机事宜，是孟某某找陈某某购买的POS机的意见，与庭审查明事实相符，该事实不影响本案定罪量刑；对胡君及辩护人辩称胡君系从犯的辩护意见，经查，在共同犯罪远程中，被告人胡君、孟某某提起犯意，邀集其他人参与犯罪，胡君负责收集提额套现客户的银行卡，身份证等，并组织客户刷卡，被告人之间相互配合，在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，故对该辩护意见本院不予采纳；对辩护人辩称被告人胡君系初犯，抓获后如实供述犯罪事实，属坦白的辩护意见，与庭审查明事实相符，本院予以采纳；鉴于被告人胡君有坦白情节，可依法从轻处罚。对辩护人建议判处有期徒刑六个月的意见，本案被告人胡君已与公诉机关签订认罪认罚具结书，且公诉机关量刑建议适当，辩护人的量刑建议不能体现罪责刑相适应，故对该意见不予采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人胡君犯非法经营罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币5000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2020年11月11日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、对被告人胡君的非法所得1000元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  闫筱玉人民陪审员  王振亚人民陪审员  董先莉二〇一九年十二月二十日书 记 员  徐 尧附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。