江西省南昌市青云谱区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0104刑初259号 公诉机关南昌市青云谱区人民检察院。 被告人张辉，男，1988年6月13日出生，汉族，高中文化，户籍所在地安徽省亳州市。原南昌华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司业务员。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月20日被南昌市公安局青云谱分局刑事拘留，2019年1月22日由南昌市公安局青云谱分局执行逮捕。现羁押于南昌市第二看守所。 辩护人周慧梅，江西灯正律师事务所律师。 被告人邬珊珊，女，1995年7月24日出生，汉族，专科文化，户籍所在地江西省九江市，原南昌华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司业务员。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年5月16日被南昌市公安局青云谱分局刑事拘留，同年5月31日由南昌市公安局青云谱分局执行逮捕，同年6月26日被南昌市公安局青云谱分局取保候审。 辩护人蔡华初，江西民信律师事务所律师。 南昌市青云谱区人民检察院以青检刑诉（2019）272号起诉书指控被告人张辉、邬珊珊犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市青云谱区人民检察院指派检察员熊建晖出庭支持公诉，被告人张辉及其辩护人、被告人邬珊珊及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年4月16日，黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司成立。公司成立后通过发放传单、组织开会、组织实地考察旅游等形式在取得被害人信任后，以帮助黄山华商山庄酒店管理有限公司销售旗下旅游、养老、酒店等项目预付储值会员卡的名义向不特定对象吸收存款，并许以年回报率12-14%。截止案发，经鉴定该公司在未取得批准情况下共向不特定对象吸收存款281,514,245元。 被告人张辉作为业务员非法吸收公众存款5,543,000元； 被告人邬珊珊作为业务员非法吸收公众存款1,080,000元。 认定上述事实的证据有归案情况说明等书证；证人刘某等人的证言；被害人赵某的陈述；被告人的供述与辩解；鉴定意见；辨认笔录；视听资料等。 公诉机关认为，被告人张辉非法吸收公众存款5,543,000元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邬珊珊非法吸收公众存款1,080,000元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人张辉对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人张辉的辩护人提出，1、起诉书指控的犯罪金额与事实不符，安徽东方司法鉴定所的《司法鉴定意见书》与事实不符，重复计算。因此，对于起诉书认定的犯罪金额，不能以安徽东方司法鉴定所司法鉴定意见书为准，要提供完整的业务合同、客户名单、相应的转账流水明细，转存情况分析，否则，会出现大量没有实际发生的犯罪金额重复计算。2、张辉不是非法吸收公众存款罪的组织者和策划者，是受雇佣者，系从犯。张辉没有犯罪的主观故意，也是本案的受害者。3、张辉2018年12月20日主动到公安机关投案自首，依法可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。4、张辉在案发前就将非法所得退回了被害人，并取得本人名下所以受害人的谅解，具有酌情从轻处罚之情节。5、张辉系底层业务员，同时也是初犯、偶犯，犯罪后悔罪，认罪态度好。张辉本人也是受害者，理应从轻处罚。 被告人邬珊珊对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人邬珊珊提出，1、对犯罪事实和罪名没有异议。对犯罪金额认为是714000元。也就是神州司法鉴定报告的意见。安徽的鉴定报告从证据方面有缺陷。应以报案人的金额认定犯罪金额。2、邬珊珊符合自首，她不是公安打电话叫她去的。她一直是在派出所门口等待公安机关传唤，到案后如实供述了事实。即使不构成自首也构成坦白。3、邬珊珊在整个犯罪过程中属从犯，也是初犯，在本案中也是一个受害人。这个事件对她以后的人生发展也是有一个很不好的影响。希望法庭对邬珊珊从轻处罚，适用缓刑。 经审理查明，2013年4月16日，黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司成立。公司成立后通过发放传单、组织开会、组织实地考察旅游等形式在取得被害人信任后，以帮助黄山华商山庄酒店管理有限公司销售旗下旅游、养老、酒店等项目预付储值会员卡的名义向不特定对象吸收存款，并许以年回报率12-14%。截止案发，经鉴定该公司在未取得批准情况下共向不特定对象吸收存款281,514,245元。2014年6月16日至2017年5月18日，被告人张辉作为业务员非法吸收公众存款5,543,000元。2016年2月29日至2016年11月29日，被告人邬珊珊作为业务员非法吸收公众存款1,080,000元。 2018年12月20日，被告人张辉主动到公安机关投案自首。2018年5月15日，被告人邬珊珊在派出所门口等其被抓的男朋友时被公安机关口头传唤到案。案发后，被告人张辉退赔了集资参与人的部分损失，取得16名集资参与人的谅解；被告人邬珊珊退赔了24名集资参与人的经济损失13260元，取得了24名集资参与人的谅解，并退缴了剩余的违法所得30700元（向公安机关退缴19000元、向本院退缴11700元）。 上述事实，有下列经庭审举证质证，本院予以确认的证据证实： 1.邬珊珊黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司业务员名片证明：邬珊珊为业务员。 2、扣押决定书、扣押清单、银行回单、进账单证明：公安机关扣押邬珊珊的违法所得19000元。 3、安徽东方司法鉴定所情况说明证明：每个业务员在系统里代码唯一，每个业务员的业务以代码为准。 4、证人刘某的证言证明：被告人邬珊珊是黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司业务员。 5、证人李某的证言证明：被告人张辉是黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司业务员。 6、集资参与人赵易、胡华水、谢水秀的陈述证明：被告人张辉、邬珊珊参与了黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司非法吸收公众存款。 7、被告人张辉的供述与辩解证明：被告人张辉主动到公安机关投案自首，对其作为黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司的业务员非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳，对鉴定意见无异议。 8、被告人邬珊珊的供述与辩解证明：被告人邬珊珊对其作为黄山华商山庄酒店管理有限公司南昌分公司的业务员非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳，对鉴定意见无异议。2018年5月15日，其在南昌市湖分局桃源派出所门口等被抓获的男朋友陈东辉时，被公安机关口头传唤接受讯问。 9、辨认笔录证明：（1）刘某、谢水秀辨认出邬珊珊是业务员。（2）李某辨、赵易、胡华水辨认出张辉是业务员。 10、安徽东方司法鉴定所司法鉴定意见书及附件、江西神州司法鉴定中心司法鉴定意见书证明：张辉非法吸收金额为5543000元，邬珊珊为1080000元。张辉报案金额为2105000元，邬珊珊报案金额为714000元。报案金额是根据报案人计算的。张辉投资是在龚桂兰名下，邬珊珊未投资。 11、归案情况说明证明：邬珊珊是经公安机关传唤到案，张辉主动投案。 12、户籍证明证明：被告人张辉、邬珊珊案发时已成年。 13、谅解书、收条证明：刘雄卫等24人收到邬珊珊的赔偿款13260元，并表示谅解。赵易等16人收到张辉的赔偿款，并表示谅解。 关于被告人张辉、邬珊珊的辩护人对犯罪金额提出的异议，经审查认为，被告人张辉、邬珊珊的犯罪金额有安徽东方司法鉴定所司法鉴定意见书及附件证实，故对该辩护意见不予采信。 关于被告人邬珊珊的辩护人提出的邬珊珊具有自首情节的辩护意见，经审理认为，被告人邬珊珊系被抓获归案，不符合认定自首的条件，故对该辩护意见不予采信。 本院认为，被告人张辉违反国家金融管理法规，伙同他人非法向社会公众吸收存款共计人民币5543000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张辉在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且主动投案，并如实供述了自己的罪行，具有自首情节，依法可减轻处罚；同时，被告人张辉赔偿了部分集资参与人损失，并取得部分谅解，可酌情从轻处罚。被告人邬珊珊违反国家金融管理法规，伙同他人非法向社会公众吸收存款共计人民币1080000元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人邬珊珊在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且归案后如实供述了自己的罪行，具有坦白情节，依法可减轻处罚；同时，被告人邬珊珊退缴了全部违法所得，并取得部分投资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人张辉、邬珊珊的辩护人的上述辩护意见，经查属实，予以采纳。结合被告人邬珊珊所在社区矫正机构对其同意社区矫正的意见，依法可适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月20日起至2020年12月19日止。罚金自判决生效后三十日内缴清。） 二、被告人邬珊珊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。） 三、继续追缴被告人张辉的违法所得，发还集资参与人。 四、被告人邬珊珊退缴的违法所得人民币30700元依法予以追缴，发还集资参与人。 （本案集资参与人名单，均以安徽东方司法鉴定所皖东司鉴字[2018]029号司法鉴定意见书为准）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 黄 慧 人民陪审员 唐 莉 人民陪审员 王桃红 二〇一九年十二月十七日 法官 助理 刘 剑 书 记 员 邓思琪