江西省龙南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0727刑初201号 公诉机关龙南县人民检察院。 被告人邱庆豪，男，1990年12月11日生，汉族，中专文化，原系龙南县炜烨数码手机店经营者，户籍地赣州市章贡区。因涉嫌诈骗罪于2019年5月30日羁押于莲花县看守所，2019年6月4日被龙南县公安局刑事拘留，2019年7月9日经龙南县人民检察院批准逮捕，次日由龙南县公安局执行逮捕。现羁押于龙南县看守所。 辩护人陈坤清，江西凯莱律师事务所律师。 龙南县人民检察院以龙检公诉刑诉[2019]164号起诉书指控被告人邱庆豪犯诈骗罪，于2019年12月13日向本院提起公诉，本院于同日审查立案，依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。龙南县人民检察院指派检察员王恰出庭支持公诉，被告人邱庆豪及其辩护人陈坤清到庭参加诉讼。现已审理终结。 龙南县人民检察院指控：2017年5月至11月，被告人邱庆豪在龙南县广场南路经营“炜烨数码手机店”，并以“免费领手机”为诱饵，诱骗他人购机并从捷信消费金融有限公司办理高额贷款，即邱庆豪通过虚构贷款手机型号和手机贷款信息等方式，让被害人办理超出手机价格的高额分期贷款，获得高额贷款后，邱庆豪扣除客户领取的低价手机所需的款项后，余款投资到“麦点商城”获取“银果”返利。2017年9月，“麦点商城”无法领取银果和提现，导致“免费领手机”的赖某6、江某、王某、赖某2、唐某1、赖某1、欧某、叶某、廖某1、彭某、赖某4、凌某、赖某3、刘某2、赖某5、刘某1、廖某2、月某馨、徐某、曾某共20位被害人财产损失。经鉴定，赖某6、江某等20名客户的贷款本金总金额为110779元；赖某6、江某等20名客户的已还总金额为111900.56元；赖某6、江某等20名客户获取的手机价值的总金额为59125元，支付邱庆豪手机价款300元、收到麦点商城返还银果（价值）10621.90元。综上邱庆豪诈骗金额共计41853.66元。 公诉机关认为，被告人邱庆豪以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时，邱庆豪抓获归案后，能如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定，系坦白，可以从轻处罚。综合被告人的犯罪事实、犯罪情节、社会危害性及认罪悔罪等情况，建议判处被告人邱庆豪有期徒刑一年五个月并处罚金五万元。 被告人邱庆豪对公诉机关指控的犯罪事实无异议，且自愿认罪认罚。 辩护人的辩护意见为：1、尊重被告人在检察阶段出具的认罪认罚具结书。2、被告人犯罪情节显著轻微：被害人均是自愿来被告人手机店办理业务；贷款差额部分，被告人没有进行截流、抽取，全部进入了麦点商城；后因麦点商城的倒闭导致客户的损失，并非因被告人的行为导致的。3、罚金过重，被告人并未获取收益，不能以诈骗金额来确定罚金的金额；被告人归案后如实坦白罪行，可以从轻或减轻处罚；被告人出具了认罪认罚具结书，依法可以减轻处罚。建议法庭对被告人免予刑事处罚或缓刑。 经审理查明：2017年5月至11月，被告人邱庆豪在龙南县广场南路经营“炜烨数码手机店”，并以“免费领手机”为诱饵，诱骗他人购机并从捷信消费金融有限公司办理高额贷款，即邱庆豪通过虚构贷款手机型号和手机贷款信息等方式，让被害人办理超出手机价格的高额分期贷款，获得高额贷款后，邱庆豪扣除客户领取的低价手机所需的款项后，余款投资到“麦点商城”获取“银果”返利。2017年9月，“麦点商城”无法领取银果和提现，导致“免费领手机”的赖某6、江某、王某、赖某2、唐某1、赖某1、欧某、叶某、廖某1、彭某、赖某4、凌某、赖某3、刘某瑛、赖某5、刘某1、廖某2、月某馨、徐某、曾某共20位被害人财产损失。经鉴定，赖某6、江某等20名客户的贷款本金总金额为110779元；赖某6、江某等20名客户的已还贷款总金额为111900.56元；赖某6、江某等20名客户获取的手机价值的总金额为59125元，支付邱庆豪手机价款300元、收到麦点商城返还银果（价值）10621.90元。综上，邱庆豪诈骗金额共计41853.66元，造成叶某、凌某等被害人实际损失为50670.96元。 上述事实，被告人邱庆豪在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提供的被告人供述，被害人江某、徐某、曾某、赖某1、刘某1、凌某、唐某1、王某、赖某2、赖某3、赖某4、廖某1、叶某、赖某5、欧某、彭某、廖某2、刘某2陈述，被害人月某馨、赖某6情况说明，证人唐某2、邱某、黄某、刘某3、高某的证言，书证受案登记表、立案决定书、个人信息、归案经过、羁押证明、违法犯罪记录查询情况证明、辨认笔录、被害人贷款申请表、打款明细、还款记录，谈话记录、营业执照、金融许可证、业务流程说明、麦点活动购机登记复印件，司法鉴定意见书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人邱庆豪以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人邱庆豪归案后能如实供述自己的犯罪事实，可以酌情从轻处罚。公诉机关建议判处被告人有期徒刑一年五个月，并处罚金五万元，被告人表示认罪认罚，本院予以采纳。对于辩护人提出被告人犯罪情节显著轻微、被害人均是自愿办理业务、贷款差额部分全部进入了麦点商城、被告人未获取收益等意见，经查，被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见等证据能相互印证，可以认定被告人表面虚构免费领手机，诱骗他人购机、贷款，暗地操作，联系非法的“麦点商城”等平台，被告人诈骗金额四万余元，导致被害人经济损失，其诈骗事实成立，犯罪情节并非显著轻微，被告人是否实际占有非法所得不能作为免罪的理由，故对被告人的辩护人关于被告人坦白、认罪可以从轻处罚的意见，予以采纳，对其他辩护意见不予采纳。 根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人邱庆豪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人邱庆豪的刑期自2019年5月30日起至2020年10月29日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人邱庆豪退赔叶某、凌某等被害人实际损失50670.96元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  廖家极 二〇一九年十二月二十七日 书记员  龚建芳 附表：                            被害人姓名                       实际损失                               叶某                       3348.02元                               凌某峰                       3963.14元                               赖某萍                       374.59元                               江某英                       4254.08元                               赖某英                       4459.65元                               唐某明                       2613.42元                               欧某珊                       3232.27元                               彭某秀                       2970.72元                               刘某瑛                       3942.40元                               赖某梅                       2375.10元                               廖某玲                       3360.54元                               月某馨                       3357.29元                               徐某梅                       4871.38元                               曾某英                       4780.08元                               赖某华                       2768.28元