河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1403刑初526号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人任某，男，1959年3月2日出生，河南省商丘市人，汉族，专科文化，党员，商丘市宣浩置业有限公司担任副总经理、商丘市梁园区人民检察院退休干部，住河南省商丘市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月20日被商丘市公安局新城分局刑事拘留，2019年4月28日被取保候审。指定辩护人李震，河南睢阳律师事务所律师。被告人马某，男，1971年1月14日出生，汉族，河南省商丘市人，专科毕业，党员，商丘市宣浩置业有限担任副总经理，商丘市睢阳区疾病控制中心工作人员，住河南省商丘市睢阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月20日被商丘市公安局新城分局刑事拘留，同年8月28日被取保候审。指定辩护人刘苏嘉，河南睢阳律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉（2019）379号起诉书指控被告人任某、马某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员杨慧梅、刘言金出庭支持公诉。被告人任某、马某及其指定辩护人李震、刘苏嘉均到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2013年8月份吴某（另案处理）注册成立商丘市恒昌企业股份有限公司，2014年5月份注册成立商丘市宣浩置业有限公司，公司在未经相关金融部门批准的情况下，以高息为诱饵，面向社会不特定人群非法吸收公众存款。经依法审计，自2014年2月至2014年11月期间非法吸收公众存款合同8494.7万元，储户人数560名，其中129名储户报案，171份合同，合同金额1728.4万元，储户实际损失1457.4925元。其中：被告人任某担任该公司副总经理期间，积极帮助公司非法吸收公众存款，其本人非法吸收储户存款合同金额680万元，其中16名储户报案，22份合同，合同金额228万元，造成储户实际损失192.16万元。案发后被告人任某共退出提成款、佣金21.932万元。被告人马某担任该公司副总经理期间，积极帮助公司非法吸收公众存款，其本人非法吸收储户存款合同金额682万元，其中20名储户报案，34份合同，合同金额355万元，造成储户实际损失174.49万元。案发后被告人马某退出提成款14.4万元。针对上述指控，公诉机关出示、宣读的证据有常住人口基本信息，抓获经过等、证人吴某等人的证言、被告人任某、马某的供述与辩解、鉴定意见等证据材料，认为被告人任某、马某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人任某辩解，对是副总身份有异议，其他无异议。指定辩护人意见：被告人任某在犯罪中处于被动地位，且属于被动地位，主观恶性不深，认罪悔罪，犯罪后已退出大部分违法所得，有坦白情节，并赔偿被害人损失取得其谅解，请求对任某适用缓刑。被告人马某辩解，对是副总身份有异议，其他无异议。指定辩护人意见：被告人马某认罪、悔罪，有坦白情节，并取得被害人谅解，获得提成款已退还，自己也是一名受害人，不是公司副总，其领取的3000元是公司受聘为监督员之后领取，不是副总时的工资，初犯，偶犯无前科。经审理查明，2013年8月份吴某（另案处理）注册成立商丘市恒昌企业股份有限公司，2014年5月份注册成立商丘市宣浩置业有限公司，公司在未经相关金融部门批准的情况下，以高息为诱饵，面向社会不特定人群非法吸收公众存款。经依法审计，自2014年2月至2014年11月期间非法吸收公众存款合同8494.7万元，储户人数560名，其中129名储户报案，171份合同，合同金额1728.4万元，储户实际损失1457.4925元。其中：被告人任某担任该公司副总经理期间，积极帮助公司非法吸收公众存款，其本人非法吸收储户存款合同金额680万元，其中16名储户报案，22份合同，合同金额228万元，造成储户实际损失192.16万元。收取提志186120元，领取佣金33200元，共计219320元，案发后被告人任某共退出提成款、佣金21.932万元。被告人马某担任该公司副总经理期间，积极帮助公司非法吸收公众存款，其本人非法吸收储户存款合同金额682万元，其中20名储户报案，34份合同，合同金额355万元，造成储户实际损失174.49万元。收取提成款168300元，领取其妻李某等人理财提成24300元，案发后被告人马某退出提成款14.4万元。上述事实，由下列证据予以证实：1、常住人口基本信息、党员信息、前科证明证实：任某、马某系成年人，无前科，均系党员。2、抓获经过：马某系抓获归案，任某电话通知接受讯问。3、司法审计报告：对宣浩公司的司法审计报告、对被告人任某、马某司法审计报告证实，任某非法吸收储户存款合同金额680万元，其中16名储户报案，22份合同，合同金额228万元，造成储户实际损失192.16万元。共领取提成款186120元。马某非法吸收储户存款合同金额682万元，其中20名储户报案，34份合同，合同金额355万元，造成储户实际损失2118900元。共领取提成款168300元。4、吴某起诉书，商睢检刑诉(2018)424号。5、证人吴某证言，商丘市宣浩置业有限公司法人是我本人（占百分之五十五股份），股东有张某1（占百分之十五股份）、任某（占百分之十五股份）、常某（占百分之十五股份），业务副总经理是常某、杭某，张某1任副总经理是法律顾问、任某任副总经理负责风险风控，业务经理有马某、张某2、王经理（不清楚叫啥）郭某1等人，会计有刘某、管某（主要负责公司的账目管理）。我给业务员都是月息2分，具体业务员给客户多少我不清楚，是张某1、常某、任某三个副总制定好报请我同意的。给业务员的提成是客户合同数额千分之六（如果客户续合同也继续提成）。另外常某、任某、张某1要客户管理津贴提成（客户合同数额的千分之四，客户续合同不给客户管理津贴提成）我公司理财是2014年5月开始正式理财有账目，以上是业务员共6个月的业绩包括新理财客户和续签合同的共计8953.4万元，总共给业务员提成160.4572万元。2014年6月任某拉客户集资存款133.5万元，提成20430元，马某拉存款142万，提成25560元。2014年7月任某拉存款54万元，提成9720元，马某拉存款207万，提成37260元。2014年5月任某拉存款48万，提成8640元，马某拉存款188万，提成25920元。2014年8月，任某拉存款95万，提成17100元，马某拉存款131万，提成23580元，2014年9月，任某提存款127万，提成22860元，马某提存款148万，提成26640元。以及2014年10月份任某、马某提存款及提成情况。公司吸收存款经过是张某1制定合同，前每份合同都是业务员介绍后把集资款打到我的银行账户上，打款时客户扣除三个月利息，然后业务员领着客户到会计那签订合同，到会计那加盖我的印章，另外我用商丘市恒昌企业股份有限公司名义给客户担保。6、证人李某证言，（马某妻子）证实其和闫某、张某共计四份合同，四十五万元，因为直系亲属没有报案。愿代表马某退出提成款144000元。7、证人张某证言，系马某表哥，2014年6月14日存12万，得息13200，损失86800元，因是亲属关系没报案。8、证人闫某证言，基本同张某。9、谅解书：郭某2等人对马某的谅解。金额共计264万元。10、证人陈某证言，马某拉其到宣浩存款，存27万元损失42400元。11、证人刘某证言，2014年3月到商丘市恒昌置业有业有限公司任会计后更改为商丘市宣浩置业有限公司，2014年11月14日公司资金链断裂我就走了。公司都是一份合同签三个月，给拉客户的业务员、经理等人按照千分之十八提成。我公司理财是2014年5月开始正式理财有账目。公司法人吴某，常某、杭某任业务副总，张某1、任某、马某、管某任副总经理。2014年3月份左右任某介绍其的公司。当时吴某、张某1、常某、杭某都对其进行了面试。当时常某、杭某、张某1、任某、马某、管某即是副总经理也是业务员，业务员张某2、夏某等人。12、王某1、王某2、马某1、马某2因钱已还清，要求撤案申请。13、任某、马某退赃凭证，任某退出赃款21.932万元，马某退出赃款14.4万。14、证人常某证言，证实任某、马某任副总经理身份，会计刘某及公司运营提成情况。15、集资参与人陈某等人的案件调查笔录及合同，证实其在商丘市宣浩公司存款情况。16、谅解书:曾某等人对任某的谅解，金额共计81万元。17、刑事判决书，被告人刘某被判刑情况。18、被告人马某供述，2009年任商丘市睢阳区卫生局疾控中心副主任，2013年12月至商丘市宣浩公司任兼职业务员，没有在宣浩公司担任过副总经理，往宣浩公司放过钱，也介绍朋友放过钱。任某任副总经理负责公司后勤和风险风控工作，张某1任副总经理和法律顾问，负责风险风控。宣浩公司刚出事之后2014年11月初，宣浩公司资金断裂，要求吴某给其下聘书，任命我为副总（实聘为监督员），我好知道公司内情，我之前是业务员，只负责拉客户集资，没有工资只有提成。收取提成为168300元，介绍24人，有陈某、马某1、侯浩鑫、雷宏斌、刘松、侯光辉、郑翠兰、武克敬、李忠杰等人，其他记不起来了。我向集资户宣传的是我的钱也放在宣浩公司，公司开发着房地产（东岳花园），有两个副总是法院、检察院的，资金有保证。19、被告人任某供述与辩解，1994年7月到原商丘市检察院工作，后在梁园区检察院工作，2013年9月到商丘市恒昌企业管理有限公司工作，负责后勤工作。自2013年8月发工资，当时每月1800元，四个月后每个月2000元拿了六个月，拿了两个月3000元，工资是33200元，提成款五万元，一共八万元，公司开始是按合同金额的千分之四的提成，三个月是千分之十二，从2014年4月份副总常某提出每月按合同金额千分之十八提成，当时吴某同意了。吴某及妻子温凤霞每月4000元，副总张某1每月4000元，副总经理马某一个月拿工资3000元。对审计报告审计出自2014年5月至2014年10月介绍储户、续存累计10340000元，总提成为186120元，以我的名义介绍储户存、续存为3105000元，以任某2名义为3525000元，以任某3名义3710000元，其中报案14人，涉及合同20份，合同本金215万元，实缴本金2046800元，已支付利息291600元，已归还合同本金57000元，合同损失1801400元，无异议。关于被告人任某、马某辩称其不是副总身份的问题。经查，商丘市恒昌企业股份有限公司法人吴某、会计刘某、副总常某均能证实任某、马某是公司副总身份，因此其辩解理由不成立。本院不予采信。关于被告人任某指定辩护人提出：被告人在犯罪中处于被动地位，且属于被动地位，主观恶性不深，认罪悔罪，犯罪后已退出大部分违法所得，有坦白情节，并赔偿被害人损失取得其谅解，请求对任某适用缓刑的问题。经查，被告人任某基本能如实供述其犯罪事实，已退出大部分违法所得，并取得部分被害人谅解，对其可从轻处罚，指定辩护人部分辩护意见，本院予以支持。被告人马某辩护人提出：被告人马某认罪、悔罪，有坦白情节，并取得被害人谅解，获得提成款已退还，初犯，偶犯无前科的辩护意见，理由充分，本院予以采信。以上证据，均经当庭质证、认证，来源合法，客观真实，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人任某、马某伙同他人违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，面向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人任某、马某分别与他人系共同犯罪。被告人任某经电话传唤到案后，能如实供述其犯罪事实，可以认定为自首，对其可从轻处罚。被告人任某、马某积极退赃，并取得部分集资参与人的谅解，对其可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人任某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。二、被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  朱国强审 判 员  朱凤菊人民陪审员  时 杰二〇一九年十二月六日书 记 员  高超凡