河北省平泉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0823刑初230号 公诉机关平泉市人民检察院。 被告人张杰，女，1979年10月3日生，满族，高中文化，户籍所在地河北省承德市承德县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年4月25日被平泉市公安局取保候审，于2019年4月23日被平泉市人民检察院取保候审，同年7月1日被逮捕。现羁押于承德市看守所。 辩护人马永辉，河北三言律师事务所律师。 平泉市人民检察院以平泉市院公诉刑诉〔2019〕186号起诉书指控被告人张杰犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平泉市人民检察院检察员孙冠男出庭支持公诉。被告人张杰及其辩护人马永辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 平泉市人民检察院指控，2016年5月至2018年4月，张杰负责善林（上海）金融信息服务有限公司承德分公司平泉门店筹备、开业、实际运营，先后以吴某、张杰作为法人，实际是平泉店负责人和实际控制人。期间，平泉门店先后开展过线上或线下业务非法吸收公众存款业务，向不特定群众非法吸收公众存款人民币4400余万元。公诉机关为支持其指控，提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人张杰非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请求依法判处。 被告人张杰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 其辩护人提出的辩护意见是，被告人认罪认罚，具有自首情节，系初犯，真诚悔罪。建议对被告人从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，善林（上海）信息科技有限公司（以下简称善林科技）于2015年6月26日在上海注册登记，法定代表人周伯云，经营范围从事网络科技、计算机科技领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务、数据处理、企业形象策划、展览展示服务、计算机软硬件开发、企业管理咨询、电子商务（不得从事增值电信、金融业务）、企业登记代理、商务信息咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2016年7月13日善林科技平泉门店（以下简称善林平泉门店）在平泉县工商局注册登记，类型为有限责任公司分公司，经营范围与善林科技完全一致。被告人张杰负责善林平泉门店筹备、开业、实际运营，系善林平泉门店实际负责人和实际控制人。善林平泉门店通过周伯云为法定代表人的善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称善林金融）的“善林财富”、“善林宝”、“亿宝贷（幸福钱庄）”线上理财平台及“鑫月盈”、“鑫年丰”、“月月盈”、“双季盈”等线下理财产品，向不特定群众非法吸收公众存款，所吸收资金全部通过ＰＯＳ机或线上转账，直接进入善林金融控制的相关账户，员工工资及提成，以及返还给投资参与人的本息等均由善林金融负责。经石家庄中财国信会计师事务所审核，至2018年4月8日，善林平泉门店线下吸收公众存款2001.00万元，涉及67人，投资人损益（扣除已还本金、利息后的净额）-20.61万元；线上非法吸收公众存款2478.99万元，涉及145人，待兑付本金4206255.41元；被告人张杰通过吴某名下尾号9659银行卡获取工资及提成67489.83元，通过张杰名下尾号3091银行卡获取工资及提成101795.04元。 善林（上海）金融信息服务有限公司已被上海市公安局浦东分局立案侦查。 认定上述事实的证据如下： 一、物证，善林平泉店办公用品扣押清单、交通银行卡，证实善林平泉店的办公用品情况。 二、书证 1、受案登记表，证实2018年4月23日16时许，穆某报警称，在平泉善林金融投资4万元钱，约定利息为一万元钱每年一分八厘的利息，至今本金和利息都没返还。平泉市公安局于2018年4月25日立案侦查。 2、户籍证明信，证实被告人张杰的自然情况，已达完全刑事责任年龄。 3、到案经过，证实被告人张杰经传唤到案。 4、专项审计报告、电子数据检查报告，证实自2015年10月至2018年4月，善林平泉店线下吸收公众存款2001.00万元，尚有20.61万未兑付；线上吸收公众存款2478.99万元，尚有420.62万元未兑付。合计吸收公众存款4479.99万元。 5、善林平泉门店设立登记审核表、营业执照、公司章程、人事任命书,证实善林上海信息科技服务有限公司及平泉门店工商登记情况，经营范围，张杰为平泉门店负责人。 6、张杰、吴某银行卡明细，证实张杰、吴某交通银行卡自2016年6月至2018年4月，吴某名下尾号9659银行卡获取工资及提成67489.83元，通过张杰名下尾号3091银行卡获取工资及提成101795.04元。 7、工资明细表、员工入职信息登记表、团队经理考核制度、撞单制度、善林人杂志一本，证实善林平泉店分为几个团队，分别有团队经理带领，推荐的业务员与客户绑定，其工资中以推荐客户的金额为业绩提成依据，且业绩提成占工资的大部分，团队经理的考核以团队完成的任务额为标准。善林金融一直通过各种方式宣传持有合法合规且风险较小的融资产品； 8、善林（上海）金融信息服务有限公司及法人周伯云涉嫌非法吸收公众存款案的案件材料，证实善林金融的运营方式，周伯云承认公司的主营业务就是通过线上线下的融资平台和实体门店对外向社会公众募集资金；各融资平台在网上、电视上、地铁、电梯投放广告，业务员在马路上小区里发放宣传资料，随机拨打群众电话等方式对外宣传；资金用于周伯云个人投资和消费、支付之前的本金和利息，没向客户说明资金的真实用途。公司主要支出款项为还本付息、放贷、支付相关公司运营成本、支付投资项目等日常运营。善林（上海）金融信息服务有限公司已被上海市公安局浦东分局立案侦查，以涉嫌非法吸收公众存款，相关人员被采取强制措施,浦东分局正在进行追赃挽损工作。 三、被害人穆某、魏某、宋某、陈某等32人陈述，证实集资参与人通过网上宣传、平泉门店、平泉负责人张杰及其他业务人员接触善林金融理财产品，宣传的是一种理财方式，作为中介联系出借方、借款方，通过平台将钱放出去收高息，有平台下载的合同，线上交易，利息复投。善林平泉分店日常管理运营由张杰负责，业务员都按业绩提成。参与人的投资有的得了部分利息，本金未兑付。 四、证人证言 1、汪某证言，证实2015年8月，汪某作为负责人在承德开了善林理财营业部，开展业务，张杰到承德经理，实际上是平泉的负责人。张杰以吴某的名义注册的平泉门店，实际控制人是张杰，后来将法人变更为张杰。善林承德的理财业务有营业执照，没见过金融许可证。承德店和平泉门店平级且单独考核，汪某个人从平泉门店得到相应提成。平泉门店是由张杰一个人筹备运营起来的，业务都是她组织发展起来的，按照门店的规定获得工资及提成。张杰的收入既有她名下的，也有借用吴某的。张杰还有团队经理工资。 辨认笔录证实汪某辨认出张杰是平泉门店负责人。 2、李文林、冀竞天证言，与汪某证实内容基本一致。 3、于静、姜宝才、咸丽娟证言，证实二人在平泉门店上班，张杰是平泉店负责人，负责全面工作，包括招聘、日常管理、上传下达，同时证实业务员业绩提成情况等。通过网上、电视上宣传知道善林金融，通过门店接触善林金融理财产品。宣传的是一种理财方式，作为中介联系出借方、借款方，通过平台分散借给网上借小额钱的人，出借方获得利益 4、吴某证言，证实吴某没有在善林平泉店任过职，是表妹李某找吴某，说张杰不能使用本人身份证，用吴某身份证登记注册担任法人，留的电话是张杰的138××××1888，承德银行的卡也是办理后交给张杰了，后家里不同意，吴某一直找张杰，直到2017年5月9日才变更，变更后张杰不还银行卡，吴某注销了。 5、李某证言，证实2015年9月开始张杰在平泉开拓善林市场，ＰＯＳ机由张杰掌管，通过李某让吴某担任法人，吴某办理的工资卡、密码、手机号都是张杰使用，报酬是张杰得了。 五、被告人张杰的供述及辩解，证实张杰筹备并实际控制善林平泉店，其业绩提成按照平泉门店的总业绩计算。认可财务审计报告的金额。吴某是张杰通过李某找的，没有参与平泉店经营。吴某名下的银行卡实际由张杰控制使用。 六、电子数据，侦查机关从善林平泉门店扣押电脑硬盘刻录光盘，证实善林公司经营网络贷等金融项目，具体的模式是以发展的人头和金额进行提成，并绑定最初推荐人，团队中的负责人按照整个团队发展情况提成；张杰对于员工录用、管理、发展客户均有职权，是平泉门店的负责人。 上述证据经庭审示证、质证，证据之间能够相互印证，已形成完整的证据链条，足以证明本院查明的事实成立。 本院认为，被告人张杰作为善林(上海）信息科技有限公司平泉门店负责人和实际控制人，未经国家金融监管部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人张杰系帮助善林(上海)金融信息服务有限公司非法吸收公众存款，在犯罪过程中属从犯，依法从轻处罚；归案后认罪态度较好，酌情从轻处罚。被告人的辩护人关于被告人构成自首的辩解意见无证据证实，不予支持。本院为打击犯罪，维护国家金融管理制度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。 (缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。 二、被告人张杰犯罪所得169284.87元依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  董玉娟 审 判 员  孙亚金 人民陪审员  刘凤祥 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  刘立峰