河南省舞阳县人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫1121刑初67号公诉机关舞阳县人民检察院。被告人屈某某，男，1948年8月14日出生于河南省舞阳县，汉族，初中肄业，农民住河南省舞阳县九街乡屈岗村，因涉嫌非法吸收公众存款于2018年8月29日被舞阳县公安局刑事拘留,因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2018年9月6日被舞阳县公安局取保候审，2018年9月14日被舞阳县人民检察院决定取保候审。指定辩护人陈海军,河南首问律师事务所律师。舞阳县人民检察院以漯舞检诉刑诉〔2018)326号起诉书指控被告人屈某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。期间因公诉机关补充侦查延期审理。本院审查后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舞阳县人民检察院指派检察员赵恒、邢栋出庭支持公诉。被告人屈某某及其辩护人陈海军，被害人诉讼代表人屈耀辉、屈友民到庭参加诉讼。现已审理终结。舞阳县人民检察院指控，2014年至2015年底期间，被告人屈某某采取承诺在一定期限内还本付息的方式，向河南省舞阳县九街镇等地居民非法吸收存款843000元，交于河南省诚信贷款信息咨询有限公司舞阳县分公司后，致使非法吸收的存款无法偿还。为证明上述事实，公诉机关提供了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、被告人户籍及前科情况证明、审计报告、案件侦破经过、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人屈某某违反金融管理法规，非法吸收公众存款843000元，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人屈某某辩解称，其是为他人吸收存款，所吸收款项都交于公司。辩护人陈海军提出的辩护意见是,公诉机关指控被告人屈某某犯非法吸收公众存款罪证据不足，不能成立。该843000元是交给河南省诚信贷款信息咨询有限公司舞阳县分公司，但舞阳县工商行政管理局证明河南省诚信贷款信息咨询有限公司未在舞阳县办理分公司；该843000元流向不明，屈某某是经办人，借款人是李某1，签章为河南省诚信贷款信息咨询有限公司，但按照李某1陈述，该公司法定代表人王保磊派专人收钱并转到公司账户。屈某某只得8％的佣金。诚信公司收了该款，其可能构成单位犯罪，不能构成个人犯罪,与其他人员可能构成共同犯罪,也只能是从犯。如果认定被告人屈某某构成犯罪，其具有坦白、系初犯、无前科、取得被害人谅解、认罪悔罪，并已经退回违法所得7000元等从轻处罚的情节。经审理查明，2014年至2015年底期间，被告人屈某某以河南省诚信贷款信息咨询有限公司名义，采取承诺在一定期限内还本付息的方式，向河南省舞阳县九街镇等地居民非法吸收存款843000元，交于河南省诚信贷款信息咨询有限公司，致使非法吸收的存款无法偿还。另查明，案发后被告人屈某某退出违法所得7000元。上述事实，有下列证据证实：1、被告人屈某某的供述，证明原来其经李某1介绍为舞阳县***基金会业务员吸收存款。该基金会解散后，2014年元月，在原***基金会地址，成立河南省诚信贷款信息咨询有限公司舞阳分公司吸收存款，还是原***基金会人员，负责人是李某1，总公司总负责人王保垒。吸收存款每万元得80元好处。其做过信用社信贷员和村会计，人们对其相信，就给人介绍公司人员还是***基金会的，钱存取方便、安全可靠，利息高，票据齐全，提前取款，利息按活期存款利率，比银行的利率高。老百姓把钱给自己，钱给分公司后开借款票据。2、证人李某1证言，证明漯河市***基金会的主任包俊强找其注册成立***基金会舞阳县办事处，***基金会撤消后，王保垒在郑州成立河南省诚信贷款信息咨询有限公司，其在舞阳县设立河南省诚信贷款信息咨询有限公司舞阳营业网点并任负责人。3、被害人王某、李某2、胡某、屈某(不在逐一列举)等人证言，证明屈某某以前是信用社的代办员，还是村会计，平时都在他那里存钱。他介绍在他那里存钱安全，利息高。借款凭证上面经办人是屈某某，盖有李某1和河南省诚信贷款信息咨询有限公司的印章。后来取钱时，他说钱交给李某1存到河南省诚信贷款信息咨询有限公司，李某1人找不到了，钱取不出来。4、被告人屈某某的户籍及前科情况、政治面貌证明，证明被告人屈某某的基本情况，在户籍辖区无违法犯罪记录，系中共党员。5、借款凭证，系河南省诚信贷款信息咨询有限公司出据的借款凭证。6、河南省诚信贷款信息咨询有限公司信息及营业执照、舞阳县工商行政管理局证明，证明河南省诚信贷款信息咨询有限公司注册地在郑州市郑东新区商务外环路14号23层2309号，经营期限自2012年1月9日至2022年1月8日，经营范围为汽车及楼盘按揭、房产抵押、票据抵押信息咨询服务；监事王汉超，认缴出资额400万元；执行董事兼总经理王保磊，认缴出资额600万元。注册资本和实收资本均为一千万元。该公司未在舞阳县办理分公司。7、舞阳县公安局经济犯罪侦查支队出具的情况说明，证明本案涉案的王保磊、李某1正在进一步侦查中。8、舞阳县公安局经济犯罪侦查支队的扣押清单，证明屈某某所退7000元涉案款由公安机关扣押。9、被害人户籍证明，证明本案所有被害人的基本情况。10、河南省金阳光会计师事务所出具的豫金司鉴字（2018）第003号司法鉴定意见书，证明本案涉及吸收的公众存款共计843000元。11、案件侦破经过、抓获经过，证明被告人屈某某非法吸收公众存款罪一案，由屈某于2018年8月22报案，舞阳县公安局于2018年8月28日立案侦查，2018年8月29日将被告人屈某某通知到案后将其刑事拘留。12、视听资料，系讯问被告人屈某某的同步录音录像，与其供述相一致。上述证据，经法庭举证、质证，事实清楚、证据确实充分，本院予以确认。本院认为，被告人屈某某采取承诺在一定期限内还本付息的方式，并承诺较高利息，向河南省舞阳县九街镇等地居民非法吸收存款843000元，后将该款交予河南省诚信贷款信息咨询有限公司，致使所吸收款项无法偿还。其行为已构成非法吸收公众存款罪，舞阳县人民检察院指控罪名成立，本院予以支持。被告人屈某某到案后，如实供述自己的犯罪事实，可依法从轻处罚。关于辩护人提出被告人的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人屈某某为得到一定的佣金，利用其原来曾任信用社信贷员及在***基金会工作的条件，基于此得到群众的信任，向不特定公众承诺在河南省诚信贷款信息咨询有限公司存款还本付息有保障，致使被害人将款项交给屈某某。其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，至于其吸收款项去向，不影响其犯罪行为的成立。因此，对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人屈某某已取得谅解的意见，因之后被害人又提供书面材料表示对屈某某不予谅解，对辩护人的该辩护意见，本院不予支持。关于辩护人提出被告人具有其他从轻和酌定从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人屈某某所退非法所得7000元，应当予以没收，上交国库。对因非法吸收公开存款给被害人造成的损失，应当与同案相关责任人员承担连带退赔责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人屈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳）。二、被告人屈某某所退违法所得7000元，予以没收，上缴国库。三、责令被告人屈某某与其他涉案责任人员连带共同退赔各被害人经济损失843000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  王德新审 判 员  刘琳飞人民陪审员  效保军二〇一九年十二月二十四日书 记 员  沈光辉