上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2834号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人黄某2，男，1976年9月10日生，汉族，户籍地江苏省常州市，住上海市浦东新区。辩护人张秀轶，上海国域达律师事务所律师。辩护人黄伟粱，上海国域达律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕1297号起诉书指控被告人黄某2犯(单位)非法吸收公众存款罪，于2019年7月5日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员罗某某出庭支持公诉，被告人黄某2及其辩护人黄伟梁到庭参加诉讼。其间，因公诉机关申请，本院决定延期审理一次。现已审理终结，上海市浦东新区人民检察院指控，2012年至2018年6月间，邬再平(又名邬战，另案处理)通过其实际控制的以资邦(上海)投资控股有限公司(以下简称“资邦控股”)为核心的“资邦系”企业，组建、设立了数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台。为谋取非法利益，资邦控股采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，承诺5%至24%的年化收益，通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式，向277万余名集资参与人非法募集资金人民币(以下币种均为人民币)593.57亿余元，入金总额160.45亿余元，其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息。至案发，造成11万余名集资参与人实际经济损失50.4亿余元。2016年1月至2017年2月，被告人黄某2先后担任资邦财盈总裁、业务负责人等职务，负责资邦财盈产品发售及日常管理事务。经审计，被告人黄某2涉及金额5.93亿余元，未兑付金额0.98亿余元。2018年8月30日，被告人黄某2经电话通知到案，如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，并出示、宣读了证人证言、司法鉴定意见书以及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人黄某2作为资邦(上海)投资控股有限公司下属的资邦财盈(上海)资产管理有限公司直接负责的主管人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以(单位)非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄某2系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人黄某2对公诉机关指控的罪名无异议，提出其所涉及的产品应该没有未兑付金额。被告人的辩护人提出对被告人黄某2的未兑付金额及获利金额有异议，被告人的违法所得应该扣除商务开销等，实际获利在120万元左右。经审理查明，2012年至2018年6月间，邬再平(又名邬战，另案处理)通过其实际控制的以资邦(上海)投资控股有限公司(以下简称“资邦控股”)为核心的“资邦系”企业，组建、设立了数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台。为谋取非法利益，资邦控股采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，承诺5%至24%的年化收益，通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式，向277万余名集资参与人非法募集资金人民币(以下币种均为人民币)593.57亿余元，入金总额160.45亿余元，其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息。至案发，造成11万余名集资参与人实际经济损失50.4亿余元。2016年1月至2017年2月，被告人黄某2先后担任资邦财盈总裁、业务负责人等职务，负责资邦财盈产品发售及日常管理事务。经审计，被告人黄某2涉及金额5.93亿余元，未兑付金额0.98亿余元。2018年8月30日，被告人黄某2经电话通知到案，如实供述了上述犯罪事实。在本院审理期间，被告人在家属的帮助下退出违法所得人民币10万元。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.集资参与人黄某1、陈某某、胡某某等人的报案笔录、个人出借咨询与服务协议等书证，证人王某、卢某、高某某、陶某、康某、孙某等人的证言，证实被告人黄某2向社会公众非法吸收资金的事实。2.上海申威会计师事务所司法鉴定意见书，证实被告人黄某2参与非法吸收公众资金的金额。3.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队二大队出具的案发经过，证实被告人黄某2的到案情况。4.上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队二大队调取的户籍资料，证实被告人黄某2的身份情况。5.被告人黄某2对上述犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人黄某2作为资邦(上海)投资控股有限公司下属的资邦财盈(上海)资产管理有限公司直接负责的主管人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人及其辩护人对于未兑付金额的辩解，经查，本案被告人未兑付金额系被告人任职期间的未兑付金额，并非被告人任职结束后的未兑付金额。且被告人也未能提供相关证据证实其违法所得用于公司业务支出。故被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。被告人黄某2在犯罪中起主要作用，系主犯，被告人黄某2具有自首情节，依法从轻处罚；被告人黄某2在案发后退赔了部分违法所得，减轻了集资参与人的损失，量刑时酌情考虑。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄某2犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月30日起至2023年2月28日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、涉案赃款继续追缴或责令退赔后，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  金 果人民陪审员  陆丽萍人民陪审员  褚云芳二〇一九年十二月二十七日书 记 员  曹 铭附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。