河南省卫辉市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0781刑初174号公诉机关卫辉市人民检察院。被告人黄鑫，男，汉族，1986年6月18日生于黑龙江省五大连池市，初中文化，捕前住黑龙江省五大连池市。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2018年7月27日临时羁押于北京市昌平区看守所，同年7月31日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。辩护人冯东方、张燕茹（实习），河南恒辉律师事务所律师。被告人韩金亮，男，汉族，1981年1月1日生于河南省卫辉市，初中文化，农民，捕前住卫辉市。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2018年7月21日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。辩护人陈桂生，河南恒辉律师事务所律师。被告人韩春龙，男，汉族，1990年2月15日生于河南省卫辉市，小学文化，农民，捕前住卫辉市。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2018年7月21日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。辩护人杨志辉，河南经东律师事务所律师。被告人江依帆，男，汉族，1990年4月4日生于湖南省新宁县，小学文化，捕前住新宁县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2018年7月21日临时羁押于深圳市宝安区看守所，同年7月26日被刑事拘留，8月28日被逮捕。辩护人赵玉祥，河南高成律师事务所律师。被告人李可，男，汉族，1991年10月22日生湖南省新宁县，专科文化，捕前住新宁县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2018年7月21日临时羁押于深圳市宝安区看守所，同年7月26日被刑事拘留，8月28日被逮捕。辩护人吴辉，河南瑞源律师事务所律师。被告人韩小六，男，汉族，1977年3月5日生于河南省卫辉市，小学文化，农民，捕前住卫辉市。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2018年7月21日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。辩护人赵正一，河南恒辉律师事务所律师。被告人韩晓辉，男，汉族，1992年6月5日生于河南省卫辉市，初中文化，农民，捕前住卫辉市。因犯侵犯公民个人信息罪，2017年10月25日被无锡市梁溪区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2018年7月21日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。辩护人孔令伟，河南恒辉律师事务所律师。卫辉市人民检察院以卫辉检公诉刑诉（2019）133号起诉书指控被告人黄鑫、韩金亮、韩春龙、江依帆、李可、韩小六、韩晓辉犯妨害信用卡管理罪，于2019年6月24日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。卫辉市人民检察院指派检察员甘元红出庭支持公诉，被告人黄鑫、韩金亮、韩春龙、江依帆、李可、韩小六、韩晓辉及辩护人冯东方、张艳茹、陈桂生、杨志辉、赵玉祥、吴辉、赵正一、孔令伟到庭参加诉讼。现已审理终结。卫辉市人民检察院指控，2017年12月至2018年1月，杭州公安机关接到冒充公检法实施诈骗的报案，杭州警方通过网侦发现诈骗使用的银行卡在台湾和内地有登录信息，其中一台笔记本电脑从2017年10月到2018年5月登录的涉案工行卡就有1200余张，经公安部电信诈骗案件侦办平台统计，1200余张工行卡已有案件信息的有350张，涉案被骗金额1.3亿。该笔记本电脑被锁定为韩某2等犯罪团伙所有。经侦查发现该团伙成员有韩某2、韩某1（二人另案处理）、韩金亮、韩春龙等人，该团伙从雇人开卡、网上买卖、集中验卡、收发包裹、银行取款，分工明确，其中韩某2系该团伙主犯，韩某1负责为该犯罪团伙取款、转款，被告人韩金亮、韩春龙负责验卡、到银行取款，被告人黄鑫通过网上交易的形式向韩某2提供银行卡，被告人江依帆、李可将该团伙邮寄到深圳的银行卡再寄往台湾，供犯罪分子实施诈骗使用。其中：被告人黄鑫（微信“放空自我yhk1231234”“yhk25240”“降龙伏虎拿命赌YHK25240”）通过微信与他人进行交易，买卖银行卡。从2018年2月到案发，黄鑫通过微信以600到700元不等的价格从东北、北京等地购进银行卡，后再以高价卖给韩某2团伙，有微信交易记录的共计460余套（其中150套经验卡后又退回给黄鑫）。被告人韩金亮（微信“诺言/hanjinliang123456”“诺言/hjl5211314hjl”）受韩某2指使，持有6张他人银行卡，于2018年6月多次到ATM机和银行取款，共有85万元。另从公安机关查扣的韩金亮电脑中发现有140多条他人银行卡的信息。被告人韩春龙（微信“负债累累/wxid_4n4c8d2zj5wc”）受韩某2指使，于2018年4月分别验卡45套、26套。2018年5月单独或伙同韩金亮持有他人银行卡到ATM机和银行取款。被告人江依帆于2017年4月在深圳注册了物流公司，后伙同被告人李可通过微信、QQ与他人联系，根据寄件人的要求，在深圳接受顺丰快递寄过来的银行卡包裹，以每套银行卡收取40到50元不等的费用，将银行卡再转寄到台湾指定人的手中。经统计，从2017年8月到2018年6月，由新乡、郑州等地邮寄给李可的注明银行卡、儿童车的包裹有60个。2018年8月3日，公安机关在河南省速运公司查扣已经邮寄到深圳后退件的快件包裹5个，查扣银行卡141套。被告人韩小六（微信“惜缘铭金/wxid_p8d8rpysd1yh12”）自2018年4月通过QQ、微信买卖银行卡，帮他人验卡，并从持有的他人名下的银行卡内套取7万余元。案发时，公安机关扣押韩小六持有的他人银行卡共计153套，从其电脑中发现大量他人银行卡的信息。被告人韩晓辉（微信“昔日情怀”）从韩小六处收买银行卡10张。案发时公安机关从查扣的其电脑中发现他人25张银行卡信息。针对上述事实，公诉机关提供了物证查扣的银行卡、书证户籍证明、到案证明、顺丰快递查询单等，被告人黄鑫、韩金亮、韩春龙、江依帆、李可、韩小六、韩晓辉的供述，河南公专司法鉴定中心声纹鉴定意见书，电子数据微信记录、电脑数据等证据。公诉机关要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定以妨害信用卡管理罪追究被告人黄鑫、韩金亮、韩春龙、江依帆、李可、韩小六、韩晓辉的刑事责任。同时提出韩晓辉系累犯，依法应当从重处罚；被告人韩金亮、韩春龙在共同犯罪中系从犯，依法对二被告人从轻处罚；被告人韩小六、韩晓辉在各自犯罪活动中均系从犯，依法对二被告人从轻处罚；被告人黄鑫、韩金亮、韩春龙、江依帆、李可、韩小六涉案犯罪数额巨大，韩晓辉涉案数额较大；被告人江依帆、李可认罪态度较好，被告人黄鑫基本如实供述自己的犯罪行为，对三被告人酌情从轻处罚；被告人韩春龙自愿认罪认罚，对其依法从轻处罚。综合建议：对被告人黄鑫判处有期徒刑四至六年，对被告人江依帆、李可判处有期徒刑五至七年，对被告人韩金亮、韩春龙、韩小六判处有期徒刑三至五年，对韩晓辉判处有期徒刑一至二年，同时按照法律规定对各被告人判处罚金。被告人黄鑫对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但认为收货人给其退回的银行卡的数量不应认定为犯罪数额，同意公诉人发表的量刑意见并希望从轻处理。被告人黄鑫的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，但认为指控的数量存在重复计算；退回的部分未产生社会危害，应当予以排除；黄鑫认罪态度好，且系初犯、偶犯，建议对黄鑫在有期徒刑四年以下予以量刑。被告人韩金亮对公诉机关指控的罪名无异议，对事实提出异议，辩称其未参与验卡，从其家里搜查出的电脑不是其本人的，希望对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人韩金亮的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对事实部分的异议同韩金亮意见一致，认为公安机关扣押的笔记本电脑里的数据信息不应作为韩金亮的犯罪证据，同时提出韩金亮无犯罪前科，认罪悔罪态度好，又系从犯，建议对韩金亮判处三年以下有期徒刑。被告人韩春龙对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，希望从轻处理。被告人韩春龙的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，辩称韩春龙系从犯，获利较小，自愿签订认罪认罚具结书，系初犯、偶犯，社会危害性小，建议对韩春龙在有期徒刑三年以下量刑并适用缓刑。被告人江依帆对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，但认为自己的行为系运输银行卡而且只是中转，并非持有银行卡，希望对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人江依帆的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对事实辩称2018年8月3日查扣的银行卡系江依帆被刑拘之后进行的查扣，不应当认定为江依帆的犯罪行为，同时认为在本案中从开卡、收卡、验卡、邮寄到使用整个环节，邮寄环节相对于其他环节所起作用较小，且被告人江依帆认罪认罚，没有犯罪前科，建议按照从犯进行量刑并宣告缓刑。被告人李可对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，希望从轻处理。被告人李可的辩护人对公诉机关指控的事实提出异议，辩称被告人李可的行为仅为转寄，不具有非法持有犯罪物品，另外银行卡并未被列为禁止寄递的物品，被查扣的141套银行卡已被退回，不应认定为持有状态，同时提出李可如实供述，悔罪态度好，无犯罪前科，在整个犯罪流程中起辅助作用，应系从犯，对李可应按实际查收的数量量刑，对邮寄给江依帆、李可的包裹及银行卡应该分别计算，对于李可涉及的数量如果在50张以下，建议在有期徒刑三年以下予以量刑，如果超过50张，建议在有期徒刑三至四年内予以量刑。被告人韩小六对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，希望从轻处罚，对其在有期徒刑三年至四年之间量刑。被告人韩小六的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对指控事实提出异议，辩称对韩小六持有银行卡的数量应按照扣押清单中及韩小六银行卡总单上载明的有持卡人身份信息的7张银行卡予以认定，系犯罪数量较大，建议对韩小六在有期徒刑三年以下予以量刑。被告人韩晓辉及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，辩护人辩称被告人韩晓辉当庭认罪、悔罪，在共同犯罪中系受他人雇佣帮助验卡、登记，属于帮助犯，系从犯，建议对韩晓辉判处有期徒刑一年零六个月。经审理查明，2017年12月至2018年1月，杭州公安机关接到冒充公检法实施诈骗的报案，杭州警方通过网侦发现诈骗使用的银行卡在台湾和内地有登录信息，其中一台笔记本电脑从2017年10月到2018年5月登录的涉案工行卡就有1200余张，经公安部电信诈骗案件侦办平台统计，1200余张工行卡已有案件信息的有350张，涉及案件450起，涉案被骗金额1.3亿。该笔记本电脑被锁定为韩某2等犯罪团伙所有，该团伙成员有韩某2、韩某1（二人另案处理）、韩金亮、韩春龙等人，该团伙从他人处大量收购银行卡四件套（即银行卡、U盾、持卡人身份证复印件、手机SIM卡），然后集中验卡、网上卖出，在该犯罪行为中，该团伙分工明确，实施了网上买卖、集中验卡、收发包裹、银行取款的一系列行为，其中韩某2系该团伙主犯，韩某1负责为该犯罪团伙取款、转款，被告人韩金亮、韩春龙负责验卡、到银行取款，被告人黄鑫通过网上交易的形式向韩某2提供银行卡，被告人江依帆、李可将该团伙邮寄到深圳的银行卡再寄往台湾，供犯罪分子实施诈骗使用。其中：被告人黄鑫（微信“放空自我yhk1231234”“yhk25240”“降龙伏虎拿命赌YHK25240”）通过微信与他人进行交易，买卖银行卡。从2018年2月到案发，黄鑫通过微信以600到700元不等的价格从东北、北京等地购进银行卡，后再以高价卖给韩某2团伙，有微信交易记录的共计466套（其中115套经验卡后又退回给黄鑫）。被告人韩金亮（微信“诺言/hanjinliang123456”“诺言/hjl5211314hjl”）受韩某2指使，持有6张他人银行卡，于2018年6月多次单独或伙同同伙其他人到ATM机和银行取款，共有85万元。另从公安机关查扣的韩金亮电脑中发现有142条他人银行卡的信息。被告人韩春龙（微信“负债累累/wxid_4n4c8d2zj5wc”）受韩某2指使，于2018年4月共计验卡71套。2018年5月单独或伙同韩金亮持有他人银行卡到ATM机和银行取款。被告人江依帆于2017年4月在深圳注册了物流公司，后伙同被告人李可通过微信、QQ与他人联系，根据寄件人的要求，在深圳接受顺丰快递寄过来的银行卡包裹，以每套银行卡收取40到50元不等的费用，将银行卡再转寄到台湾指定人的手中。经统计，从2017年8月到2018年6月，由新乡、郑州等地邮寄给李可的注明银行卡、儿童车的包裹有61个。2018年8月3日，公安机关在河南省速运公司查扣已经邮寄到深圳后退件的快件包裹5个，查扣银行卡142套。被告人韩小六（微信“惜缘铭金/wxid_p8d8rpysd1yh12”）自2018年4月通过QQ、微信买卖银行卡，帮他人验卡，并从持有的他人名下的银行卡内套取7万余元。案发时，公安机关扣押韩小六持有的他人银行卡共计153套，从其电脑中发现大量他人银行卡的信息。被告人韩晓辉（微信“昔日情怀”）从韩小六处收买银行卡10张，案发时公安机关从查扣的其电脑中发现他人25张银行卡信息。上述事实，有下列证据予以证实：（一）书证及视频截图1、杭州市公安局拱野区分局受案登记表、立案决定书载明，对通过给银行卡转账的方式实施的诈骗案件于2018年1月16日决定立案。2、杭州市公安局研判报告及附件证实，该诈骗团伙使用的作案银行卡网银操作IP为台湾同一水房，所有作案银行卡开户地集中在东北的哈尔滨、吉林等地，其中有多张工商银行卡在同一台笔记本电脑上有登陆情况。该电脑自2017年10月至2018年5月14日有1200余张工商银行卡信息，进一步侦查发现银行卡经此窝点MAC操作后全部进入台湾。围绕在此设备出现的1200余张银行卡进行侦查后，确定该团伙有韩某2、韩某1、韩春龙、韩晓辉等人。韩某2系团伙主犯，负责操作设备验卡；韩某1负责取款；韩春龙负责验卡、取款。又经过对顺丰快递公司存留的信息及邮寄的物品进行侦查，从2017年6月至2018年5月，韩某1团伙通过深圳鸿腾公司往台湾地区转运22单快递，邮寄物品为银行卡、手机卡、U盾等跟案件相关的物品。而后台湾地区诈骗集团将收到的银行卡用于冒充公检法诈骗。经过公安部电信诈骗案件侦办平台统计（截止到3月26日），1200余张银行卡已有案件信息的工商银行卡350张，涉及案件450起，涉案金额达1.3亿元。附件：顺丰速运信息单（载明自2017年8月31日至2018年6月23日，由新乡、郑州、淇县等地邮寄至广东省深圳市宝安区注明收件人为李可、托寄物为银行卡、U盾、卡、儿童车的包裹61个）；上游犯罪嫌疑人尚健、苏瑞明、王占君等供述自己为了挣钱办理银行卡卖于他人或让他人办理银行卡进行收购后再卖给河南淇县或新乡等地。3、扣押清单及银行卡清单证实：（1）2018年7月27日，公安民警在被告人黄鑫处扣押Haier笔记本电脑1台、手机3部、银行卡4张、手机SIM卡9张、他人身份证复印件2张、路由器1个等物品。（2）2018年7月21日，公安民警在韩金亮处扣押笔记本电脑1台、组装主机1台、手机1部、IC智能卡2张。（3）2018年7月21日，公安民警在韩春龙处扣押电脑主机2台、手机1部、手机卡3张、银行卡3张、U盾2个、U盘1个等物品。（4）2018年8月3日，公安民警在河南省顺丰速运有限公司扣押快件包裹5个，共计信用卡142套，包括银行卡、身份证号码、持卡人姓名、U盾、密码等信息。（5）2018年7月21日，公安民警在被告人韩小六处扣押电脑主机2台、笔记本电脑1台、手机11部、银行卡（邮政、工商、农业等银行）153张、U盾64个、他人身份证13张、移动硬盘等物品。（6）公安民警在被告人韩晓辉家扣押笔记本电脑1台、手机1部、粉色U盾1个、工商银行卡1个等物品。4、马野的工商银行卡交易明细载明，2017年11月到2018年3月卡号为62×××29户名为马野的工商银行借记卡在新乡、卫辉、淇县、郑州等地多次被转账、取现及多次给黄鑫汇款的情况，并有另案处理的韩某1持该银行卡取款的视频截图。5、李贤周、王晓东、孙国兴、孙元亮、孟轩、王来发工商银行卡明细证实，从2018年5月23日到2018年6月28日多次取款共计85余元，同时有被告人韩金亮持上述6张卡在银行ATM机取款的视频截图予以印证。6、被告人韩春龙在ATM机和银行的取款视频截图载明，韩春龙持不同卡号的他人的银行卡于2018年5月23日、24日、26日、29日多次在工商银行新乡支行取款。7、户籍证明证实了七被告人的基本身份情况。8、到案证明证实，被告人韩金亮、韩春龙、江依帆、李可、韩小六、韩晓辉于2018年7月21日被抓获归案，被告人黄鑫于2018年7月27日被抓获归案。9、卫辉市公安局出具违法犯罪查询记录证实，被告人黄鑫、韩金亮、韩春龙、江依帆、李可、韩小六均无违法犯罪记录。10、江苏省无锡市梁溪区法院（2017）苏0213刑初512号刑事判决书、无锡市第一看守所刑满释放证明书证实，被告人韩晓辉因犯侵犯公民个人信息罪于2017年10月25日被无锡市梁溪区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；2017年11月20日刑满释放。（二）视听资料及电子数据1、被告人黄鑫手机微信聊天记录载明，2018年2月至2018年5月，被告人黄鑫多次以微信名“放空自我yhk1231234”“yhk25240”和他人联系，共买进银行卡177套；2018年6月至2018年7月多次以微信名“降龙伏虎拿命赌??/YHK25240”和他人联系，共买进银行卡267套。于2018年3月至2018年5月多次以微信名“放空自我yhk1231234”“yhk25240”和韩某2联系，共卖给韩某2银行卡270套，其中退回51套；于2018年6月至2018年7月多次以微信名“降龙伏虎拿命赌??/YHK25240”和韩某2联系，共卖给韩某2银行卡196套，其中退回64套。以上共计卖给韩某2银行卡466套，被退回115套。另外还有与微信名为“几日不见甚是想念”、“农夫和蛇”的人的聊天记录证实联系买卡的情况。2、被告人黄鑫的电脑检出数据证实该电脑登记有多名他人的广发、农业等银行卡信息情况。3、在被告人韩金亮处查扣的电脑中保存数据载明，登记有142张他人工商银行、农业银行、招商银行、浦发银行等银行的银行卡信息。4、被告人韩春龙以微信“负债累累/wxid_4n4c8d2zj5wc22"与韩某2的聊天记录载明，于2018年4月15日验卡26套，2018年4月29日验卡45套，共计71套。5、另案处理的韩某2与他人的微信聊天记录证实，其给对方发的顺丰速递单截图，内容为郑州市至深圳，发货人陈，收货人李可。6、在被告人韩小六处查扣的电脑硬盘、移动硬盘和U盘中保存的数据证实，保留大量的他人银行卡及身份证信息等；查扣的手机数据恢复（QQ、微信记录）载明，韩小六持有他人多套银行卡，并从他人名下的银行卡取款7万余元，以及开卡后给韩晓辉10张银行卡；查扣的其中一台电脑保存数据载明，保存有祁涛、张晓茹等7人分别在江苏银行、广西农村银行等的7张银行卡信息，在韩小六卧室电脑中检出他人工商银行、建设银行等银行卡7张。7、在被告人韩晓辉处查扣的笔记本电脑中保存数据载明，登记有他人银行卡信息共27张，均系中国工商银行卡，该电脑的MAC地址为58-91-CF-40-BC-a3。经调取中国工商银行MAC地址为58-91-CF-40-BC-a3的登录情况载明，有胡增坤、李军喜、宋跃辉、胡增军等25张的相关信息。8、视频光盘证实被告人韩金亮、韩春龙等人在ATM取款的情况。9、被告人韩小六与被告人韩金亮的微信语音聊天记录载明，韩小六收卡、买卡、二人卖卡、找人验卡以及向韩晓辉出售银行卡的情况。（三）鉴定意见河南公专司法鉴定中心司法鉴定意见书载明，提取的微信语音27段的言语人语音与韩某2的语音符合同一人言语特征；提取的微信语音9段的言语人语音与黄鑫的语音符合同一人言语特征。（四）证人证言1、证人程某的证言证实，其丈夫江依帆经营一家鸿腾运通物流公司，公司有五个人，李可是业务员，负责招揽客户，客户群体主要来自台湾。2、证人韩某1的证言证实，其于2017年年底或者2018年年初的时候开始帮韩某2去银行取钱，韩某2给其发工资，其持韩某2给其的工商银行和邮政银行的银行卡在延津县东屯镇、新乡市、淇县、卫辉市上乐村镇等地多次取钱，还和韩春龙去新乡市取过钱，韩某2让跑远点，不让在附近取钱。另外其还帮韩某2给别人打过钱。后来觉得这些钱不正规，就不干了，又把韩金亮介绍给韩某2。3、证人韩某2的证言证实，2018年上半年，其向韩春龙买过他人的银行卡，还在网上联系收银行卡，之后验卡，再将银行卡卖掉。其和王志飞让韩某1用别人的银行卡帮助取过卖银行卡的钱，每个月给韩某18000元的工资，韩某1一共帮其取了两个月的钱，大约有十几万。韩某1不干之后，韩金亮又接着干帮其取钱的事。（五）被告人供述1、被告人黄鑫供述，其从2017年6月份开始倒卖银行卡，具体方式是在微信群和QQ群里发广告说“收卡，收货”，价钱是600元或700元，并写明卡能保证用两个或三个月的要求以及保证能结钱等，让卖卡的人放心。卖卡人一般都是北京和东北的，其都是用微信和QQ跟卖卡人联系，买卡人是河南新乡的和江西的，新乡买卡的是固定的一伙人，其和他们用微信联系，多次卖给他们多张银行卡。其买卖银行卡是为了从中赚取差价，一套带U盾的银行卡再加上电话卡价钱大约是六七百元，其从中提成100元。新乡的收卡人要求每张银行卡配手机卡、U盾、身份证复印件，还说不要建设银行的卡。另外其还知道这伙新乡人一个月能买几百张卡，这些卡主要是再卖到港澳台用于洗钱，诈骗。2、被告人韩金亮供述，其从2018年6月1日开始帮韩某2到新乡的工商银行和邮政银行取钱并修改银行卡密码，银行卡是韩某2给其提供的，但不是韩某2本人的，其也不清楚卡是谁的。其一个月多次共帮韩某2取了六七十万元，也帮韩某2给别人的银行卡上打过钱。其帮韩某2取钱，韩某2每月给其8000元钱工资，其取钱的地点、金额、修改银行卡密码及打款的金额都是在韩某2的指挥下进行，且韩某2不让在卫辉取钱，并且取钱的时候还让换衣服。其帮韩某2取钱有时自己去取，有时和韩某2派的韩春龙去取，还和其他人一块儿去过。韩某2在七八年前因弄银行卡被东北那边的公安局抓走过，所以其感觉帮助韩某2取钱是违法的，后来知道是买卡卖卡的钱。其不参与韩某2别的事，只是负责取钱、转账、改密码。庭审中供述被告人韩春龙也参与验卡。2018年7月21日凌晨2点其接到一个陌生手机号打的电话，说了四个字“快逃快逃”，其知道韩小六也是弄银行卡的，就去了韩小六家，后在韩小六家被抓。3、被告人韩春龙在庭审中供述，其受韩某2的指使验过卡，还帮韩某2取过钱。银行卡是收别人的，大部分来自东北，也有北京的。验卡的地点最开始在其家里，后来在其村子的南河处的鱼塘边。验卡用的是韩某2的电脑，验卡就是检验一下银行卡是否正常能否正常转款。其帮韩某2到新乡取过两次钱，大概九万多元，是交易银行卡的钱。另外还知道韩金亮参与取过钱，韩某1取过包裹。4、被告人江依帆供述，其最早在2016年开始接触邮寄“大小车”业务，当时没有注册公司，是个个体户。邮寄“大小车”业务的第一个客户是李可在2016年10月份谈成的，李可征得其同意后，每台大小车收费45元到50元，其从中抽三成。2017年4月份其在深圳市宝安区福永街道新和社区豪丰工业园二区开了一家鸿腾运通物流公司，并又招了几个工人，但主要还是其和李可负责邮寄大小车，其还在各种QQ群里发可以做台湾专线物流的广告。2018年5月，一个微信昵称叫“黑白信用卡贷款办理”的人给其联系，想通过其发银联卡到台湾，最后商定对方通过顺丰快递把银联卡发到其的物流公司，其再把快件通过航空公司发到台湾，每发一张银联卡其提运费50元。其不知道“黑白信用卡贷款办理”这个人的真实身份，只通过微信联系，这个人讲的是河南话。对方将银联卡发到其公司，但是收件人名字写的是“小宝”，收件人登记的电话号是其的手机号1872158532，对方向其支付邮寄银联卡的运费是货到付款，银联卡到了台湾后再给其转款。自2018年5月至2018年7月，其先后六次帮这个人给台中发大小车100多套。另外，其还帮微信名叫“赵子龙”的北方人发过三四十套大小车，每套收费45元。李可作为其公司的业务员和客户联系邮寄大小车，每个月都会给其分成，但其不知道李可一共邮寄了多少台大小车。另供述，公安机关扣押的快递，快递单上载明收件人“小宝”、手机号187××××5352的快递是寄给其本人的。5、被告人李可供述，其从2016年10月左右开始做邮寄银行卡的业务。向台湾邮寄银行卡的情况是，其先帮大陆的客户走少量的“大小车”，等走过几单他们觉得这条线可以安全到达台湾，才会大量的给其公司发货。“大车”就是银行卡、U盾、身份证复印件和手机卡共四件，“小车”就是银行卡，什么银行的卡都有，都是用透明袋子装的，里面用白纸包着，有一些上面写着银行卡的密码。“大车”“小车”都邮寄到台湾，其公司只做台湾专线，向台湾发货收运费是货到付款。客户主要来自河南新乡和北京，平时都是客户主动与其联系，客户留的名字和电话都是假的，给其打电话联系也都是匿名，并且发往台湾的的“大小车”留的名字和电话也是假的。内地的客户和台湾的收货人都是买卖双方自己交付货款，其和公司不负责帮忙收货款，因为货款的金额太大，其怕出事。大量的银行卡和U盾通过其公司流入台湾，其怀疑不正常，也曾查过“大小车”的物流信息，但只显示河南，其也问过他们邮寄这个干什么，他们不说，还催促让赶紧发货，说这些东西有时效性，过了这段时间就不能用了。河南做这个业务的人一般做个十天半月，就会把其的微信或者QQ删掉，然后又会有另外一个人和其联系，一个QQ昵称叫“王员外”的人于2016年10月和其联系，帮他发过一二十次货，大概有一二百张向台湾邮寄的银行卡，这是其做的第一个向台湾发银行卡和U盾的业务，后来很多单向台湾发“大小车”客户都是他介绍的。他们向台湾邮寄这些银行卡应该是卖的，其曾问过台湾本地的人，他们说台湾有人购买这些成套的银行卡，这些银行卡可以绑定支付宝，在台湾这样的一套银行卡大概可以卖到1700元人民币左右。自做这个业务以来，其共向台湾邮寄了大概两千多张银行卡。邮寄一套银行卡收费40元，因江依帆是老板，每次走单前都征得江依帆的同意才发货，其和江依帆三七分成。客户发快递有时寄给其，有时寄给江依帆，公安机关扣押的快递，快递单上载明收件人“小宝”的快递是寄给江依帆的，收件人“金星”的快递是寄给其本人的。另供述，其帮“王员外”做“大小车”业务大概寄出去几百张银行卡，“王员外”还曾给其银行卡通过柜台转账3000元，让其转到一个叫马野的银行卡上。6、被告人韩小六供述，其的微信名叫惜缘铭金，QQ号经常换，通过QQ再买QQ号，换QQ号再在网上买银行卡，其和“老王”使用银行卡绑在赌球网站上赌球挣钱，“老王”负责提供技术，让其负责提供银行卡。其从网上买银行卡并在电脑上登陆网上银行进行验证银行卡，之后将有用的银行卡绑定赌博网站，然后“老王”上赌博网站买彩球，通过彩站的活动挣钱，“老王”提成90%，其提成10%。其收的银行卡分两种，一种要求低，是给“老王”用于赌博网站的，另一种要求高，收了以后卖给韩晓辉了。其一共卖给韩晓辉二三十套银行卡，一套银行卡包括U盾、手机卡、身份证照片、银行卡四个，韩晓辉在他自己家里验过卡之后再给其支付卖卡的钱。其从网上买的银行卡用自己的笔记本电脑和卧室的台式电脑验卡，有些银行卡号都登记在U盘上、移动硬盘和电脑上，但是有的也没有登记，公安机关搜出来的银行卡就是其买过的所有卡，扣其的手机都是收绑定赌博平台银行卡的短信使用的。另供述，村里的人都知道韩某2干买卖银行卡的事，其也怀疑过韩金亮和韩某2一块干买卖银行卡的事，但其和韩金亮不是一伙的。7、被告人韩晓辉供述，其的微信名为“昔日情怀”，其通过电脑在网上帮别人验卡。验卡时有人通知验卡的人到不固定的地方集合，然后拉至不固定的没人居住的地方开始登记别人资料、验卡，每次都是夜里八点或者九十点开始，每次工作5个小时左右。其主要负责把验过能使用的卡登记到电脑里的一个文件夹里，有时候再在纸上抄一遍。那些银行卡一般都是用小包装着的，里面有手机卡、银行卡、U盾，有时候有身份证复印件。验卡后，能正常使用的从网上传给上线小王。帮小王登记别人资料是为了赚钱，其验卡每月有固定工资，第一个月5000元，第二个月6000元，其干了大概七十天，得到两个月工资。其用于登记别人银行卡、手机卡信息的笔记本电脑已被公安民警从家中查扣。以上证据均经当庭质证、查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人黄鑫、韩金亮、韩春龙、江依帆、李可、韩小六、韩晓辉妨害信用卡管理，为牟利而非法持有他人信用卡，其中被告人黄鑫、韩金亮、韩春龙、江依帆、李可、韩小六非法持有他人信用卡数量巨大，被告人韩晓辉非法持有他人信用卡数量较大，七被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人黄鑫辩称收货人给其退回的信用卡的数量不能认定为犯罪数额，以及辩护人辩称退回的部分未产生社会危害，应当予以排除，同时提出指控的数量存在重复计算的意见，经查，被告人黄鑫持有他人信用卡的数量有黄鑫与上下线买卖的微信记录予以证实，虽有部分信用卡被买家退回，但对于被告人黄鑫而言，仍系持有该部分信用卡进而进行了买卖之行为，因故被退回的数量及情形作为酌定从轻的情节予以考虑，故被告人黄鑫及其辩护人的意见均不能成立，不予采纳；被告人黄鑫在较长的时间内多次大量买卖信用卡实施犯罪行为，故辩护人辩称黄鑫系初犯、偶犯的意见不能成立，不予采纳。关于被告人韩金亮及其辩护人辩称韩金亮未参与验卡，从韩金亮家里搜查出的电脑不是韩金亮本人的，因此电脑登记里的数据信息不应作为韩金亮的犯罪证据的意见，经查，被告人韩金亮与同案韩某2的微信聊天录音证实，二人商议联络找人验卡及将验好的卡向他人出售盈利，从韩金亮处查扣的电脑中登记有大量他人银行卡信息，足以证明被告人韩金亮参与了涉案银行卡的非法持有行为，被告人韩金亮及其辩护人均未提供相关证据支持其辩护意见，故不予采纳。关于被告人韩春龙的辩护人辩称韩春龙系初犯、偶犯，社会危害性小的意见，经查，被告人韩春龙在一段时间内按照分工验卡多套，并单独或伙同同案人员持有他人银行卡到银行帮同案韩某2取款，不仅妨害了信用卡管理秩序，而且客观上造成他人的巨额经济损失，具有相当大的社会危害性，故辩护人的上述辩护意见不能成立，不予采纳。被告人江依帆及被告人李可的辩护人辩称江依帆和李可的行为系运输银行卡而且只是转寄，并非非法持有银行卡的意见，以及被告人李可的辩护人辩称被查扣的141套银行卡已被退回，不应认定为持有状态，被告人江依帆的辩护人辩称在本案中从开卡、收卡、验卡、邮寄、使用整个环节中，邮寄环节相对于其他环节所起作用较小的意见，经查，被告人江依帆、李可在本案非法持有他人信用卡的犯罪活动中，处于从开卡、收卡、验卡、邮寄、使用一系列环节中的邮寄环节，因此江依帆、李可虽对银行卡未实际占有，但属于刑法意义上的控制行为，系非法持有的一种表现。在本案中，因被告人江依帆系在运输银行卡中的转寄行为之情节，酌情对其从轻处罚；辩护人辩称2018年8月3日查扣的银行卡系江依帆被刑拘之后进行的查扣，不应当认定为江依帆的犯罪行为，且经查，公安机关查扣的上述银行卡系被告人江依帆、李可与同案人员之前的物流交易，故辩护人的意见不能成立，不予采纳。关于被告人李可的辩护人辩称银行卡并未被列为禁止寄递的物品的辩护意见，经查，被告人未接受合法的委托而转寄大量他人的信用卡，并被用于实施犯罪活动，该行为有悖法律，触犯刑法，故辩护人的意见不能成立，不予采纳。关于被告人李可的辩护人辩称李可在整个犯罪流程中起辅助作用，应系从犯，对邮寄给江依帆、李可的包裹及银行卡应该分别计算，对李可应按实际查收的数量量刑的意见，经查，被告人江依帆、李可与韩某2犯罪团伙无共同犯罪的故意和行为，系上下游的关系，二被告人对转寄行为独立承担责任，而在转寄银行卡的行为中，二被告人共同对转寄的银行卡承担责任，故辩护人的意见不能成立，不予采纳。关于被告人韩小六的辩护人辩称对韩小六持有银行卡的数量应按照扣押清单中及韩小六银行卡总单上载明的有持卡人身份信息的7张银行卡予以认定的意见，经查，公安机关在被告人韩小六处查扣的153套银行卡包含U盾、持卡人姓名、身份证号码、密码等信息，具备银行金融结算功能，因此应按照查扣的153张银行卡认定犯罪数量，辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。鉴于被告人韩金亮、韩春龙在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法予以从轻处罚；被告人韩小六、韩晓辉在各自的犯罪活动中起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚；被告人韩晓辉系刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的累犯，依法对其从重处罚；被告人江依帆、李可如实供述犯罪事实且积极缴纳罚金，被告人黄鑫基本如实供述自己的犯罪行为，对三被告人视情节酌情从轻处罚；被告人韩春龙自愿认罪认罚，对其依法从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人黄鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月27日起至2023年7月26日止。罚金于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。）二、被告人韩金亮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月21日起至2022年1月20日止。罚金于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。）三、被告人韩春龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月21日起至2021年7月20日止。罚金于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。）四、被告人江依帆犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月21日起至2022年7月20日止。罚金已缴纳。）五、被告人李可犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月21日起至2022年7月20日止。罚金已缴纳。）六、被告人韩小六犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月21日起至2022年7月20日止。罚金于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。）七、被告人韩晓辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月21日起至2020年7月20日止。罚金于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。）八、卫辉市公安局扣押后随案移送的银行卡295套（包含U盾、手机卡等物）均予以没收，上缴国库。九、卫辉市公安局扣押未随案移送的电脑、手机等物品由卫辉市公安局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  范秀丽人民陪审员  陈光运人民陪审员  余军峰二〇一九年十二月二十八日代理书记员  孙仪瑶