江苏省南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0106刑初1085号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人徐某，女，1985年5月25日生，住江苏省南京市建邺区。2018年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2019年5月15日被南京市鼓楼区人民检察院取保候审。辩护人宋丽，江苏三理律师事务所律师。被告人贺某，男，1992年8月30日生，住江苏省南京市玄武区。2018年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2019年5月15日被南京市鼓楼区人民检察院取保候审。辩护人张子清，南京市鼓楼区法律援助中心指派律师。被告人王某，女，1992年9月19日生，住江苏省南京市玄武区。2018年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局鼓楼分局取保候审，2019年5月15日被南京市鼓楼区人民检察院取保候审。辩护人**，南京市鼓楼区法律援助中心指派律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉[2019]1064号起诉书指控被告人徐某、贺某、王某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员王莹、检察官助理陈宪出庭支持公诉。被告人徐某及其辩护人宋丽、被告人贺某及其辩护人张子清、被告人王某及其辩护人**到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市鼓楼区人民检察院指控，2017年1月至2018年5月期间，罗某（另案处理）伙同被告人徐某在本市建邺区开设经营点，招聘被告人贺某、王某担任业务员，以江苏容天生物科技有限公司（以下简称“容天公司”）的名义，采用散发传单、开办理财会、投资产品推介会等形式进行宣传，先后推出“江苏容天生物科技有限公司”股权转让协议、“健康养老专项预存卡”补贴计划、幸运国际旅行通VIP客户合作协议、“江苏德汇汽车服务有限公司”股权转让及代持协议、会员卡充值协议等五种理财产品，承诺年化10%-20%的高额利息向社会不特定公众非法吸收存款。期间，徐某伙同罗某对容天公司日常事务进行管理，并提供个人银行卡接收部分投资钱款，发放员工工资；贺某、王某向客户宣传公司投资项目，接待客户投资，并获取提成。根据投资人报案及提供的有效投资材料审计计算，截至案发，罗某、徐某、贺某、王某等人以容天公司名义对外非法吸收公众存款共计人民币612.76万元，造成损失共计人民币533.56万元。2018年5月15日，被告人徐某在在本市鼓楼区、被告人贺某、王某在本市建邺区分别被民警抓获。贺某归案后如实供述了上述犯罪事实。为证实上述事实，公诉机关当庭出示并宣读了被告人徐某、贺某、王某的常住人口基本信息、受案登记表、案发经过和抓获经过、受害人报案登记表，银行流水，江苏容天生物科技有限公司会员卡充值协议书、品牌代言人聘用协议、“健康养老专项预存卡”补贴计划、股权转让及代持协议、幸运国际旅行VIP客户合作协议，记账本3本，南京益诚会计师事务所出具的审计报告等书证，集资参与人赵某等人证言，同案犯罪嫌疑人罗某的供述与辩解，南京市公安局鼓楼分局制作的辨认笔录、搜查扣押笔录以及被告人徐某、贺某、王某的供述与辩解等证据，证实被告人徐某、贺某、王某的行为均已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，同时认定三名被告人构成共同犯罪，被告人贺某具有坦白情节，要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款的规定追究各被告人刑事责任。被告人徐某对起诉指控的事实与定性均不持异议，请求法庭对其从轻处罚。辩护人提出以下意见：1.徐某在公司中无具体职务，对公司决策无决策权，对集资款项无支配权，仅负责传话、记账，未获得非法利益，在共同犯罪中仅起到次要、辅助作用，应认定为从犯，依法应当从轻或减轻处罚。2.徐某系初犯，当庭认罪悔罪，也愿意退赔集资人损失，可酌情从轻处罚。综上，请求法庭对徐某从轻处罚并适用缓刑。被告人贺某对起诉指控的事实与定性均不持异议，请求法庭对其从轻处罚。辩护人提出以下意见：1.贺某具有坦白情节，依法可从轻处罚。2.贺某在共同犯罪中系从犯，涉案公司总共只有四人，贺某属于公司等级最低层的业务员，仅起到次要、辅助作用，应认定为从犯。3.贺某主观恶性不大，当庭认罪认罚，可从轻从宽处罚。综上，请求法庭对贺某减轻处罚并适用缓刑。被告人王某对起诉指控的事实与定性均不持异议，辩称其不是公司业务员，没有拿过提成，仅是公司文员，其归案后如实供述了犯罪事实，请求法庭对其从轻处罚。辩护人提出以下意见：1.王某在共同犯罪中系从犯，没有拿过提成，日常工作听从于领导安排，仅起到次要、辅助作用。2.王某当庭认罪悔罪，可酌情从轻处罚。3.其系初犯，无前科，因其违法性认知不够而走上犯罪道路，主观恶性较小。综上，请求法庭对王某减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2017年1月至2018年5月期间，罗某（另案处理）伙同被告人徐某在本市建邺区开设经营点，招聘被告人贺某、王某担任业务员，以江苏容天生物科技有限公司（以下简称“容天公司”）的名义，采用散发传单、开办理财会、投资产品推介会等形式进行宣传，先后推出“江苏容天生物科技有限公司”股权转让协议、“健康养老专项预存卡”补贴计划、幸运国际旅行通VIP客户合作协议、“江苏德汇汽车服务有限公司”股权转让及代持协议、会员卡充值协议等五种理财产品，承诺年化10%-20%的高额利息向社会不特定公众非法吸收存款。期间，徐某伙同罗某对容天公司日常事务进行管理，并提供个人银行卡接收部分投资钱款，发放员工工资；贺某、王某向客户宣传公司投资项目，接待客户投资，并获取提成。根据投资人报案及提供的有效投资材料审计计算，截至案发，罗某、徐某、贺某、王某等人以容天公司名义对外非法吸收公众存款共计人民币612.76万元，造成损失共计人民币533.55925万元。2018年5月15日，被告人徐某在本市鼓楼区、被告人贺某、王某在本市建邺区分别被民警抓获。贺某归案后如实供述了上述犯罪事实。在案件审理中，被告人徐某退出235万元，被告人贺某、王某共同退出75万元，用于退赔集资参与人损失。上述事实，有被告人徐某、贺某、王某的常住人口基本信息、受案登记表、立案决定书、案发经过和抓获经过、受害人报案登记表、银行流水、微信群聊天记录、江苏容天生物科技有限公司会员卡充值协议书、品牌代言人聘用协议、“健康养老专项预存卡”补贴计划、股权转让及代持协议、幸运国际旅行VIP客户合作协议、记账本、暂存款单据等书证，集资参与人赵洪范、吴万邦、丁义红、曹祖桂、蒋黛琳、仓萍、邱正萍、杨新凤、戴玉芳、徐先芳、时蕊芳、张开华、纪桂兰、杨秀兰、何腊筠、鲁萍、鲁巧凤等人的陈述，同案犯罪嫌疑人罗某的供述与辩解，南京益诚会计师事务所出具的宁益诚专审字（2019）2881号关于江苏容天生物科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的资金鉴证报告，辨认笔录、搜查扣押笔录以及被告人徐某、贺某、王某的供述与辩解等证据等证据证实。上述证据经当庭质证，证据合法有效，彼此间相互印证，足以证明本院查明的事实。本院认为，被告人徐某、贺某、王某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，非法向不特定的社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人徐某、贺某、王某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，本院予以采纳。对徐某辩护人提出的徐某系从犯的意见，经查，徐某系公司实际负责人罗某的女友，在公司虽无实际职务，但负责管理公司日常运营，使用其本人银行卡接收集资款项并转账给罗某，将返本利息的款项支付给贺某，对公司非法吸收公众存款的行为起到管理作用，不应认定为从犯，故对此意见不予采纳。对辩护人提出的徐某系初犯，当庭认罪悔罪，积极退赔集资参与人损失，可从轻处罚的意见，经查属实，予以采纳。对王某提出的其不是公司业务员，没有拿过提成，以及其归案后如实供述犯罪事实的意见，经查，王某归案后均供述称其在公司担任文员，没有做过业务，徐某的供述证实贺某、王某二人均是公司业务员，分工没有区别，有基本工资和提成，其与贺某的供述也证实王某在公司也负责接待客户、签订合同并收取款项，进入公司之初也打过电话发过传单，其所从事的行为均是公司业务员所做的非法集资业务，王某在归案后对其在公司中的实际作用及从事的业务未能如实供述，不应认定为坦白，其在庭审中对其在公司从事的上述行为予以认可，当庭认罪悔罪，可酌情从轻处罚。对贺某、王某辩护人提出的二人在共同犯罪中均系从犯的意见，经查，贺某和王某均系江苏容天生物科技有限公司业务员，听从罗某和徐某的安排从事非法集资工作，在非法集资的人员与数额上并无具体分工与区别，故将与案涉公司相关的全部数额均认定为二人参与的数额。考虑到二人均系业务员，在公司听从领导安排从事非法集资业务，可认定二人在共同犯罪中起到次要、辅助作用，系从犯，依法可从轻或减轻处罚。被告人贺某具有坦白情节，被告人王某在庭审中认罪悔罪，二人积极退赔集资参与人损失，可从轻处罚。综合以上情节，本院决定对两被告人减轻处罚。本院将综合考虑被告人徐某、贺某、王某的犯罪事实、情节及社会危害性，予以综合量刑。据此，为维护国家金融秩序不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）被告人贺某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、责令被告人徐某、贺某、王某对其参与非法吸收公众存款造成的实际经济损失余款（其中徐某298.55925万元、贺某与王某458.55925万元）继续承担连带退赔责任；并将上述退还款项与已退出的款项人民币310万元，按比例发还相关集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘文影人民陪审员  张建平人民陪审员  向蔚明二〇一九年十二月二十六日书 记 员  陈 欣