江苏省张家港市人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏0582民初13192号原告：沈月宏，男，1968年7月16日生，汉族，户籍地江苏省张家港市，住江苏省张家港市。被告：严峰，男，1972年12月6日生，汉族，户籍地江苏省张家港市，住江苏省靖江市。原告沈月宏与被告严峰民间借贷纠纷一案，本院于2019年10月12日立案后，依法适用简易程序，于2019年11月4日公开开庭进行了审理，原告沈月宏、被告严峰到庭参加了诉讼。原告沈月宏向本院提出诉讼请求:1、判令被告立即偿还原告借款100万元及自2018年7月26日起至2019年7月25日止一年利息24万元，共计124万元；2、本案诉讼费等由被告承担。事实与理由：原、被告经人介绍，2018年7月26日，被告称其靖江大自然地板店急需资金周转向原告借款100万元，口头约定月息2%，原告随即转账至被告指定账户，被告出具借条一份，借期一年。期满后经原告多次讨要，被告于2019年8月10日又出具借条一份，确定结欠124万元，申请延期支付，每月支付2%的利息，如逾期，原告有权起诉。但被告未能履行，被告的行为严重侵犯了原告的合法权益，原告为此起诉。被告严峰辩称，借款的介绍人是田卫兴，借款有部分是存在的，但其没有借到原告100万元，其收到原告转账100万元后，领出来给了原告4万元利息，故其只借到96万元。借款是为了归还其欠田卫兴的赌债，田卫兴指示其将40万元打给了闻涛，还有40万元是还另外的赌债，还有20万元继续在赌场赌的。借款满一个月时，田卫兴帮原告催讨了一个月利息4万元，并继续带其去赌场。田卫兴和黄向东是朋友，沈月宏和黄向东是老表。在借这笔钱之前，其和原告天天一起在黄向东的赌场玩的。原告知道其借款是为了还赌债的，其跟原告不是朋友，原告为了4分利息借给其的。后来其听田卫兴说原告是为了填缺输的钱，借给其是为了赚利息。原告确实借钱给其的，如果调解的话其愿意分三年还本金，不同意调解的话要求依法处理，因为涉及团伙赌博，赌资达到1000万至2000万元，应当移交公安机关处理。其之前没有向公安机关报案，是因为其还不出原告的钱，原告跟其做了六个半月生意，但没有赚到钱，原告与其有了摩擦才起诉的，为了面子其没有报案。本院经审理查明，2018年7月26日，严峰向沈月宏出具借条一份，载明：“今借到沈月宏人民币壹佰万元整（￥1000000.00）借款人：严峰借期一年”。同日，沈月宏向严峰转账100万元。2019年8月10日，严峰又重新出具借条一份，载明：“今本人确认于2018年7月26日借到沈月宏人民币100万元，借款一年，结欠应付利息24万元，合计124万元。现借期已基本届满，请求延期，从2019年7月27日起利息按月息2%计算，按月支付；逾期不付利息，沈月宏有权起诉，本人承担沈月宏起诉而产生的一切费用、损失”。庭审中，原告沈月宏陈述借款的经过：其和被告是经过田卫兴介绍认识的。2018年7月26日之前，严峰去过兆丰好几次，有人带他去黄向东做期货的那里玩，其不知道黄向东除了做期货还做什么，也不知道严峰去黄向东那里玩什么。田卫兴跟其说有个叫严峰的老板要借钱，将他的家庭情况、工作都告诉了其，说要向其借100万元。因为田卫兴是其朋友，其也见过严峰，看他像老板，其就同意借了。当时口头提了利息随便，说过4万元一个月的。2018年7月26日严峰来借钱，其给他打了100万元，借条上没有写利息，当天其也没有收到严峰的4万元。借期一年内被告都没有付过钱。借款到期后，其向被告催讨，被告自愿出具了后面的借条。因为其没有收到钱，当时其也没有另外的工作，被告就邀请其和他一起做生意，其跟被告做了七个月，赚了几十万，但被告说费用大于利润，其还要贴钱，所以就不跟他做了。被告严峰对原告的陈述有异议，认为借款当天其领取了5万元，其中4万元在农业银行大厅给了原告、2018年8月30日打给陆向荣4万元（系根据原告指示转账）、2019年2月2日转给原告2万元、2019年3月13日转给原告3.975万元、2019年9月5日转给原告5万元（后认可该款非归还本案借款），提供中国农业银行交易明细清单予以证明。另提供其与田卫兴、沈月宏的录音（附光盘及书面整理资料），其与田卫兴的录音证明田卫兴为原告催债，田卫兴是开期货盘的，沈月宏也在赌场赌的，他们一起赌的、一起套路其了。2018年8月30日的录音中提到了归还4万元利息，打给了原告（小名“小李”）指定的陆向荣卡上了。其和沈月宏的录音证明原告借款收取4分息是事实。另表示其于2019年10月24日与陆向荣的录音能证明其受原告指示打给陆向荣4万元，陆向荣承认该4万元是原告归还他的欠款（当庭用手机播放）。原告沈月宏认可收到2019年2月2日被告转账的2万元利息；认为2019年3月13日的3.975万元系被告帮其还信用卡，后来其又转给被告了；2019年9月5日的5万元系其和被告一起合作做生意其垫付的工程款，被告收款后还给其的；其没有收到被告借款当天支付的4万元以及被告打给陆向荣的4万元，其不欠陆向荣的钱。其与被告的通话是有的，当时口头约定每月4万元利息的。被告与田卫兴的录音其不清楚，其不知道田卫兴催钱的事情，其没有委托田卫兴帮其催钱，也没有指示被告把钱打给陆向荣。审理中，被告严峰并陈述：田卫兴向黄向东租赁了黄向东在兆丰农民街工厂二楼的办公室，在里面开了期货盘，那里有电脑。2018年2月，其同村的刘平带其去了田卫兴那里，认识了田卫兴，知道那里有百家乐和期货盘，其就去那里的电脑上玩百家乐，后认识了沈月宏，沈月宏当时在那里买期货，也玩百家乐，他一共输了500万元。其和他在一个电脑上一起玩过百家乐的，一直玩到2018年7、8月份，其在那里一共输了几百万。期间还去过黄向东家里玩百家乐。其一个星期会去两三次，有时候去兆丰厂里、有时候去黄向东家里，每天都有一桌人在厂里的食堂吃饭的，大概有其、黄向东、沈月宏、田卫兴、张建明、刘平、邵卫忠、孙博喜、孙子军、“汤老二”，其中孙博喜、孙子军是刘平的跟班，负责管账，也是放水的，钱就是黄向东和刘平的，他们合伙抽取赌场佣金的。田卫兴在里面赌博和开期货盘，也专门负责带其去借钱和帮出借的人跟其讨债。刘平、田卫兴还带其和邵卫忠去澳门赌钱的。百家乐是在网上投资的，黄向东在电脑网站上登录，联系菲律宾的赌场，赌场那边有个刘平派过去的叫陈浩的，他在菲律宾专门负责帮我们下注，我们之间有视频，是实时下注赌的。我们下注就写在纸上，由当天与陈浩负责的联系人将下注告诉陈浩，陈浩直接下注，我们会实时关注下注的输赢情况，由陈浩在赌场决定开盘时间，菲律宾赌场里所有的都由陈浩负责。开盘之后，每天跟陈浩联系的人将输赢情况记录下来，赢了陈浩会在一个星期内将钱打过来，孙博喜按照下注情况将钱打给我们。输了之后黄向东会通知我们在每月28日之前把输的钱还掉，他还说哪怕借高利贷也要把这个钱先还了，不然盘子就开不下去了。赌场要是每月没有把输的钱收回去，要罚黄向东、刘平他们的钱和收利息的。在停盘之前，其一共欠黄向东400多万元的筹码，因为其没有收到现金所以没有还他钱。其还欠田卫兴给其担保的40万元筹码，其就向沈月宏借了100万元当场还给田卫兴40万元。其还欠邵卫忠100万元，也是为了还赌债。另外在2018年5月左右，经刘平介绍其向范荣借了200万元，利息约定月息3分，当时给其打了194万元，后来刘平让其把194万元打给在菲律宾赌场现场的黄总，并提供了黄总的账户。严峰就范荣这笔借款详细陈述了还款的经过情况，认为该笔借款中刘平、田卫兴对其设了套路，称2019年其跟范荣喝酒时范荣承认没有收到还款，并让其不要说了，说套路就套路了。同时陈述刘平、田卫兴、孙博喜、孙子军都是有前科的，没有正当职业，都是靠类似手法赚钱。严峰并提供了上述借款还款情况的银行交易明细清单予以印证其陈述。审理中本院与陆向荣电话核实，陆向荣称2018年8月份其联系沈月宏还款，沈月宏答应还钱，后来其收到一笔钱，就是沈月宏的还款，但其不知道是谁打的，后来严峰联系其说是他打的。本院经审查认为，关于本案中原告主张的借款，虽然提供了相应的借条及转账凭证，但因被告提出该债务系因赌博引起，原告与被告共同参与赌博以及原告知晓被告借款用于归还赌债、借贷中存在套路和高额利息等抗辩意见，被告并提供了相应的银行明细清单、录音资料等予以佐证，原告虽然对被告的陈述不予认可，但结合原告在庭审过程中存在前后不一致的陈述、本院向案外人陆向荣核实的情况也与原告的陈述相左，且就如何参与赌博的过程、涉及的人员、金额等被告都作了详细的陈述，该陈述与被告提供的银行明细清单也基本吻合，足以使本院对本案债务的合法性产生合理怀疑，也不能排除本案借贷中不存在虚增债务、高利放贷等违法情形，故对原告的起诉，依法应当驳回。同时对本案中被告反映的涉及违法的相关线索、材料移送公安机关。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：驳回原告沈月宏的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状并按对方当事人人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。审判员  缪春霞二〇一九年十二月十七日书记员  陆晶晶