河北省邯郸市丛台区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0403刑初252号 公诉机关河北省邯郸市丛台区人民检察院。 被告人靳延光，男，1986年8月16日出生，汉族，小学文化，无业，河北省邯郸市邯山区，捕前住。因涉嫌犯合同诈骗罪于2017年6月15日被刑事拘留，同年7月21日被逮捕。现押于邯郸市第一看守所。 辩护人申艳斌，河北新举律师事务所律师。 邯郸市丛台区人民检察院以丛检一部刑诉（2019）173号起诉书指控被告人靳延光犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市丛台区人民检察院指派检察员郝雪强出庭支持公诉，被告人靳延光及辩护人、被害人史某1到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人靳延光通过王某认识了被害人史某1。2016年10月中旬左右，靳延光谎称购房为由向史某1借钱。2016年11月21日，靳延光用本市丛台区达康路35号万瑞佳苑小区一单元306室房产作抵押，在本市丛台区万浩俪城与史某1签订了抵押担保协议，借款48万元。后靳延光又以支付购房尾款为由，借史某130万元，靳延光得钱后，除支付史某1241815元外，其他钱用于赌博。 上述事实，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、相关书证等证据材料，认为被告人靳延光的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。 被告人靳延光及辩护人均辩称，被告人行为属于借贷，不属诈骗，抵押担保协议及借条系事后所签署。 经审理查明，被告人靳延光通过王某认识了被害人史某1。靳延光向史某1谎称要购买本市丛台区达康路35号万瑞佳苑小区一单元306室房产及需要支付该房产购房尾款，并在本市丛台区万浩俪城小区与史某1签订该房产抵押担保协议。自2016年10月至2017年5月，骗取史某1共计773266元，支付利息共计241815元，所得赃款用于赌博等。 上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、被害人史某1陈述，其通过王某认识了靳延光。2016年10月下旬，靳延光找其借款50万元，说要购买位于本市的房产，并称可以和其签订该房产抵押担保协议。2016年10月20日，靳延光到其位于本市丛台区万浩俪城小区公司，其将刘某的信用卡给了靳延光，2016年11月21日，其又在万浩俪城公司将袁某信用卡给了靳延光，并和靳延光签订了抵押担保协议，靳延光给其打了48万元的欠条。2016年12月初，靳延光给其说购买该房产还需要尾款30万元，同年12月4日，其用史某2的银行卡转给靳延光5万元，靳延光用该卡套现15万元。2016年12月5日，在靳延光位于本市邯山区卓立大厦的办公室，靳延光将其提供的袁梦洁银行卡套现10万元，靳延光给其打了30万元的欠条，靳延光通过银行转账、微信给其支付利息。后靳延光未将该房产证抵押给其，靳延光说和其签订的房屋抵押协议是虚假的，借其的钱都用于网络赌博。 2、证人宋某证明，2016年10月的一天，其和靳延光、王某在本市陵西街玉努斯饭店吃饭，靳延光说赌博输了不少钱，需要找钱赌博返本，王某说可以买房的名义找史某1借钱。后史某1给其说靳延光找他借钱了。 3、证人王某证明，徐某说他知道一个赌博网站，想赌博可以找他，后其和靳延光将赌资通过徐某转给赌博网站进行赌博，靳延光输了130余万元，其输了50余万元。靳延光通过其认识了史某1，史某1给其说靳延光找他借款70余万元。 4、证人袁某证明，2016年10月，史某1找其借钱，其将其岳父刘某及其的银行信用卡给了史某1。后史某1说给其转的钱是支付的利息，两张信用卡的钱都让靳延光赌博输了，史某1将两张信用卡的钱都还给了其。 5、证人史某2证明，其弟弟史某1说他朋友买房想借款，其将银行卡给了史某1，其的卡被刷走10万元，后史某1将10万元还给了其。 6、证人徐某证明，2017年2月，其在一个赌博网站赌博，靳延光、王某也想参赌，并将赌资转给其，其再转给赌博网站。 7、证人张某证明，2013年7月，其购买了位于本市丛台区，从未将该房产抵押、出售。 8、张某出具的商品房买卖合同显示，2013年7月14日，张某与邯郸市万瑞房地产开发有限公司签订购买位于本市合同。 9、史某1出具的抵押担保协议显示，2016年11月21日，靳延光与史某1签订的抵押担保协议，约定因靳延光向史某1借款48万元，靳延光将位于本市丛台区作抵押担保。 10、史某1出具的借条显示，2016年11月21日，靳延光共借到史某148万元，保证将两张信用卡按时还款，待邯郸市丛台区达康路35号万瑞佳苑一单元306室办出房产证，再将房产证抵押给史某1；2017年1月5日，靳延光借到史某130万元。 11、银行交易明细、对账单显示，2016年10月21日至11月4日，靳延光用刘某卡消费329468元；2016年10月24日至2017年5月16日，靳延光用袁某卡消费143798元；2016年12月4日，靳延光用史某2卡消费150000元，12月5日，史某2给靳延光转款50000元；2017年1月5日，靳延光用袁梦洁卡消费100000元。 12、微信转账记录、银行流水显示，2016年10月21日至2017年5月2日，靳延光转给袁某共计127140元；2016年10月21日至2017年5月10日，靳延光转给史某1共计114675元。 13、被告人靳延光与徐某的银行转账流水在案佐证。 14、被告人靳延光供述，王某因赌博向其借款70余万元，其找王某要账，王某称可以找史某1借钱。2016年10月4日左右，其和王某、宋某在本市陵西大街一个饭店里吃饭，商量以其购买房产的名义向史某1借钱。2016年10月中旬，其到本市丛台区万浩郦城史某1办公地点，其以购买位于本市丛台区为由向史某1借款40万元，史某1将刘某、袁某的卡让其拿走刷，并于2016年11月21日在史某1办公地点签订了抵押担保协议，约定将该房产抵押给史某1，其用刘某、袁某的卡先后刷走48万元左右，全部用于网络赌博。后其给史某1说购房还需30万元尾款，史某1用他姐姐的银行卡给其转款5万元，其用ＰＯＳ机在该卡上刷走15万元，其还在本市卓立大厦2118室用史某1朋友的银行卡刷走10万元，并给史某1打了个借条，30万元其用于赌博和归还利息。其将赌资转给徐某，徐某再将赌资转给赌博网站，赌博共计输了130余万元。 关于被告人靳延光及辩护人所提被告人的行为属于借贷，不属诈骗的辩解及辩护意见，经查，被告人靳延光对被害人史某1谎称要购买本市丛台区达康路35号万瑞佳苑小区一单元306室房产及需要支付该房产购房尾款，并与被害人史某1签订该房产抵押担保协议，骗取史某170余万元，所得赃款用于赌博等，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对该辩解及辩护意见不予采信；所提抵押担保协议及借条系事后所签署的辩解及辩护意见，经查，并无相关证据予以证实，故对该辩解及辩护意见不予采信。 本院认为，被告人靳延光以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人靳延光犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金100000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月15日起至2027年6月14日止，罚金在判决生效后第二日起十日内一次缴纳）。 二、违法所得531451元，责令退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  赵 华 人民陪审员  李贝贝 人民陪审员  郭 冰 二〇一九年十二月二十三日 书 记 员  王 静