福建省厦门市思明区人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）闽0203民初19245号之一 原告：周晓芳，女，1980年12月21日出生，汉族，住福建省平和县。 委托诉讼代理人：李建龙、张贤美，上海锦天城（厦门）律师事务所执业律师。 被告：湖南中北大医疗管理有限公司，住所地湖南省长沙市天心区劳动西路289号嘉盛商务广场1702房，统一社会信用代码91430100MA4L438UX7。 法定代表人：杨春林，执行董事。 被告：广东安星财富管理有限公司，住所地广东省东莞市南城街道胜和社区体育路2号鸿禧中心A区41，统一社会信用代码91441900084521347H。 法定代表人：冯倩，董事长。 被告：何昀泽，男，1974年4月23日出生，汉族，住湖南省常德市武陵区，（未到庭） 被告：中泽安星投资控股（湖南）有限公司，住所地湖南省长沙市天心区劳动西路289号嘉盛商务广场，统一社会信用代码914301030964200414。 法定代表人：何昀泽，执行董事。 四被告共同委托诉讼代理人：赵欣晨、杨东龙，湖南吟正律师事务所律师。 原告周晓芳与被告湖南中北大医疗管理有限公司（以下简称“湖南中北大公司”）、广东安星财富管理有限公司（以下简称“广东安星公司”）、何昀泽、中泽安星投资控股（湖南）有限公司（以下简称“中泽安星公司”）民间借贷纠纷一案，本院于2019年8月28日立案后，依法进行审理。 周晓芳向本院提出诉讼请求：1、判令湖南中北大公司立即偿还借款本金10万元以及尚欠利息5933元；2、判令湖南中北大公司支付自2019年8月24日起计至借款还清之日止的资金占用费（按年利率8.2%的标准）；3、赔偿周晓芳因其违约而遭受的全部损失（包括但不限于律师费8000元以及为实现债权产生的费用、差旅费、保全担保费用等）；4、判令广东安星公司对湖南中北大公司的上述借款本息、资金占用费等债务承担共同还款责任；5、判令何昀泽对湖南中北大公司的上述借款本息、资金占用费等债务承担连带清偿责任；6、判令中泽安星公司对湖南中北大公司的上述借款本金债务承担共同还款责任。事实和理由：2018年2月24日，周晓芳与广东安星公司及湖南中北大公司签订《借款合同》，约定周晓芳出借10万元给湖南中北大公司，用于“中北大医疗心血管专科系列项目”，借款期限为2018年2月25日起至2019年2月24日止；月息为916.66元，年化收益为11%，按月付息。债务到期，湖南中北大公司未按时足额履行还款义务的，广东安星公司应当向周晓芳履行债权购买义务；任何一方违反本合同约定使得本合同的全部或部分不能履行，均应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的全部损失（包括由此产生的诉讼费、律师费、保全费等）。若发生争议，应向签订地有管辖权的人民法院提起诉讼（合同签订地为厦门市思明区）。合同签订当日，周晓芳通过广东安星公司名下pos机支付出借本金10万元。借款合同到期后，湖南中北大公司未归还借款本金并欠付2个月利息1833元。之后周晓芳又与湖南中北大公司、广东安星公司签订一份《补充协议》，将《借款合同》的借款期限延至2019年8月23日，延期期间的收益按年化收益率8.2%计算，到期支付，其他内容不变。《补充协议》到期后，湖南中北大公司拖欠拖欠本金10万元及合同期内利息5933元。周晓芳和其他出借人在不断催讨债务过程中发现，何昀泽是湖南中北大公司的唯一股东的实际控制人，也是广东安星公司的大股东、实际控制人中泽安星公司的全资股东。何昀泽控股或持股的中泽安星关联企业以广东安星公司为居间方，向社会公众借入大量资金，名义上用于各类投资项目，实际在关联企业中随意调用。2019年4月20日、22日，何昀泽和广东安星公司自愿向出借人出具《承诺函》、《兑付公告》、《投资兑付展期说明》、《中泽安星投资在投项目及资产情况说明》等出借方债权处理方案的相关文件。广东安星公司在《兑付公告》明确将在2019年5月至12月每月20至25日间兑付客户本金和在投客户收益。何昀泽在《承诺函》中明确对广东安星公司出借人所出借的本金及利息承担连带责任。2019年6月10日，中泽安星公司向周晓芳等出借人出具《兑付规划承诺书》，中泽安星公司作为广东安星公司的实际控制人，自愿向债权人承诺兑付，优先保本兑付，提前归还债权人本金部分。为维护自身合法权益，周晓芳诉至本院。 湖南中北大公司辩称，湖南中北大公司对周晓芳主张的投资款10万元予以认可。但双方签订合同并未约定利息，而是约定了预期收益，周晓芳在签约前已明知该项目风险，故讼争合同名为借款，实为投资。湖南中北大公司需按照合同约定支付合同期限内的收益。周晓芳主张超过合同期限按年化收益率8.2%的标准支付利息或资金占用费的请求没有事实和法律依据。本案系简单的投资纠纷案件，周晓芳主张的律师费过高，请求法院依法核减。违约责任的约定中并不包括实现债权的费用、差旅费、保全担保费。 广东安星公司辩称，广东安星公司系投资合同的居间方，不应承担连带还款责任。周晓芳应依合同的约定支付账户管理费2700元，用于抵扣湖南中北大公司应付的款项。 何昀泽辩称，周晓芳并非出借款项给何昀泽，何昀泽出具的承诺函与本案无关，何昀泽无需对本案承担还款责任。 中泽安星公司辩称，兑付规划承诺书显示中泽安星公司并未向债权人作出还款的承诺，周晓芳主张中泽安星公司承担还款责任无事实、法律依据。 经查，2018年2月24日，周晓芳（出借方）与湖南中北大公司（借款方）、广东安星公司（居间方）签订一份《借款合同》，约定周晓芳以自有合法资金向借款方湖南中北大公司提供借款，对相关借款方享有相应的债权，款项用于“中北大医疗心血管专科系列项目”。出借本金10万元，出借期限12个月，自2018年2月25日起至2019年8月24日止。合同约定预期年化收益率为11%，自周晓芳支付出借本金对价之日起计算，按月付息，每月预期收益916.66元，预期总收益11000元。如因湖南中北大公司违约导致周晓芳预期收益和到期出借本金未能按照合同约定到账时间收回时，超过七个工作日的，广东安星公司应依约协助进行资产处置，协助周晓芳回收剩余出借本金和预期收益。任何一方违反本合同约定，使得本合同的全部或部分不能履行，均应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的全部损失（包括由此产生的诉讼费、律师费、公证费、评估费、保全费用、拍卖费和强制执行费用）。同日，周晓芳向广东安星公司刷卡支付10万元。2019年2月23日，周晓芳与广东安星公司、湖南中北大公司签订一份《补充协议》，约定将《借款合同》的借款期限延至2019年8月23日，延期期间预期年化收益率8.2%，到期支付。 另查，湖南中北大公司的股东有4人，其中何昀泽持股比例为60%。广东安星公司监事为何昀泽，股东有2人，其中股东中泽安星公司持股比例为69%。中泽安星公司法定代表人为何昀泽，何昀泽持股比例为100%。本院今年以来受理涉及广东安星公司及与其有关联关系的借款方系列民间借贷纠纷案件共计66件，涉案金额高达14522772元。该系列案件中原告均系不特定的社会公众。 本院认为，本案讼争的《借款合同》明确约定周晓芳以自有合法资金向借款方湖南中北大公司提供借款，对相关借款方享有相应的债权，故本案周晓芳与湖南中北大公司之间存在借贷关系。虽然广东安星公司主张其在讼争的借款合同中仅系居间方，但经查其与涉系列案件中的所有借款方均存在关联关系，且讼争借款的收款人为广东安星公司。广东安星公司通过与其关联的公司向社会不特定对象大量吸收存款，数额较大，其行为已涉嫌经济犯罪，不属于民事诉讼的受理范围，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”故本案应裁定驳回起诉，移送公安机关，通过公安机关侦查是否构成犯罪，如经法定程序认定不构成犯罪，可再行寻求民事诉讼程序救济。据此，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款规定，裁定如下： 驳回周晓芳的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省厦门市中级人民法院。 审 判 长 （曾 臻） 审 判 员 （吴 颖） 人民陪审员 （钟玉珍） 二〇一九年十二月十九日 法官助理（梁安然） 书记员（朱贝妮） 代书记员（张莉芬） 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第五条第一款人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条第一款第（三）项裁定适用于下列范围： …… （三）驳回起诉； 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》 第二百零八条第三款立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。