林西县人民法院刑事判决书（2019）内0424刑初48号公诉机关内蒙古自治区林西县人民检察院。被告人李某，男，1993年7月27日出生，人，高中文化。捕前住锡林郭勒盟锡林浩特市。无前科。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月9日被刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于林西县看守所。辩护人宋某，内蒙古安林律师事务所律师。林西县人民检察院以林检公诉刑诉（2019）44号起诉书，指控被告人李某犯诈骗罪，于2019年5月31日向本院提起公诉。本院于当日立案。依法组成合议庭，于2019年11月29日公开开庭审理了本案。期间，林西县人民检察院建议延期审理一次。林西县人民检察院指派检察员韩某、魏巍魏某21出庭支持公诉。被告人李某及其辩护人宋某到庭参加了诉讼。现已审理终结。林西县人民检察院指控，1、2018年11月8日晚，被告人李某来到林西县林西镇徐某11徐某12经营的二手车店内，谎称自己是林西县农电局的工作人员，找到徐某11徐某12为其代还信用卡，并答应徐某11徐某12，每为其信用卡还款10000元给付徐某11徐某12手续费130元。徐某11徐某12相信后，从自己的银行账户内一次性向李某提供给的华夏银行信用卡账户内转账人民币80000元。事后徐某11徐某12发现李某有诈骗嫌疑并及时报警，李某被当场抓获。2018年11月11日，徐某11徐某12将其为李某代还的人民币80000元款项从李某信用卡中取出。2、2018年8月19日上午9时许，被告人李某至赤峰市××旗车静静经营的“同源通讯”手机店。被告人李某询问车静静是否能够代还信用卡，车静静称能够代还，且每还款10000元收取手续费150元，李某谎称自己华夏银行信用卡额度为50000元，并将信用卡和支付密码交付给车静静让其代还卡内的透支款。车静静因自己没有POS机便让李某在自己店内等候，车静静让其朋友樊某为李某代还信用卡。11时许，被告人李某假借上厕所逃离现场，并立即用自己手机扫描二维码，将其找车静静为其代还信用卡内的人民币5000元代还款项转移至自己的支付宝账户内。李某此次诈骗所得赃款人民币5000元，全部被其挥霍。3、2018年8月21日18时许，被告人李某联系赤峰市敖汉旗新惠镇的居民徐某12为其代还信用卡，李某与徐某12见面后谎称自己中国银行的储蓄卡为信用卡，需要徐某12为其代还卡内40000元的透支款项，每还款10000元给付徐某12手续费150元。徐某12在为李某信用卡一次性还款10900元人民币时，李某将代还款项据为己有，让徐某12先不要将代还款项用POS机套现支付，防止信用卡被发卡单位冻结。李某在与徐某12聊天过程中趁机逃离，并立即用自己手机扫描二维码，将徐某12为其代还的人民币10900元转移至自己的支付账户内。李某此次诈骗所得赃款人民币10900元，全部被其挥霍。4、2018年10月23日下午，被告人李某乘车到翁牛特旗乌丹镇，找到黄某为其代还信用卡，李某对黄某谎称自己华夏银行信用卡的信用额度为80000元，并承诺给黄某手续费900元，黄某在为李某还款的过程中，李某假装打电话趁机离开现场，李某离开后立即用自己手机扫描二维码，将黄某为其代还信用卡的人民币20000元转至自己支付账号内。李某此次诈骗所得赃款人民币20000元，全部被其挥霍。5、2018年9月27日16时许，被告人李某乘车到辽宁省北票市，找到经营二手车店的周某为其代还信用卡，李某对周某谎称自己华夏银行信用卡信用额度为80000元，并承诺给周某手续费。周某以时间太晚大额取款容易封卡为由，只向李某的华夏银行信用卡内转账人民币33000元，李某趁周某不注意离开现场，被告人李某离开后立即用自己手机扫描二维码，将周某为其代还信用卡的人民币33000元转至自己支付账号内，李某此次诈骗所得赃款人民币33000元，全部被其挥霍。6、2018年8月27日11时许，被告人李某至辽宁省朝阳市××园至辽宁省朝阳市××园，找到经营彩票站的张某1，被告人李某对张某1谎称自己有一张还房贷的工商银行储蓄卡，以逼迫朋友还钱为由，让张某1向其工商银行储蓄卡内转账人民币30000元，并承诺给张某1手续费。张某1同意后，向李某提供的工商银行储蓄卡内转账人民币30000元，转账成功后李某立即用自己手机扫描二维码，将人民币30000元转至自己的微信账户内，随后李某以打电话为由逃离现场。被告人李某此次诈骗所得赃款人民币30000元，全部被其挥霍。7、2018年9月9日下午，被告人李某至辽宁省朝阳市××县，找到经营美术学校的董某为其代还信用卡，李某对董某谎称自己兴业银行信用卡信用额度为80000元。并承诺给董某手续费，董某向李某提供的兴业银行信用卡内转账人民币18000元，随后用自己的POS机将钱刷出，又向李某的兴业银行信用卡内转账人民币19000元。李某趁董某不注意离开现场。李某离开后，立即用自己手机扫描二维码，将董某为其代还信用卡的人民币19000元转至自己的微信账户内。被告人李某此次诈骗所得赃款人民币19000元，全部被其挥霍。8、2018年9月16日下午18时许，被告人李某至辽宁省朝阳市××县，找到发布代还信用卡信息的张某2，李某对张某2谎称自己华夏银行信用卡信用额度为80000元，并承诺给张某2手续费。张某2向李某提供的华夏银行信用卡内转账人民币8224元，随后用自己的POS机将钱刷出，证实信用卡没有问题后，继续转账并用POS机刷出，在又向李某的华夏银行信用卡内转账人民币17782元后，李某趁张某2不注意离开现场。被告人李某离开后，立即用自己手机扫描二维码，将张某2为其代还信用卡的人民币17782元转至自己的微信账户内。李某此次诈骗所得赃款人民币17782元，全部被其挥霍。9、2018年9月15日13时许，被告人李某至辽宁省凌源市，找到在永旺投资门市打工的魏某22，李某对魏某22谎称自己兴业银行信用卡信用额度为70000元，让魏某22为其代还信用卡，并承诺给魏某22手续费。魏某22向李某提供的兴业银行信用卡内转账人民币5000元，随后用自己的POS机将钱刷出，证实信用卡没有问题后，继续转账并用POS机刷出，在又向李某的兴业银行信用卡内转账人民币15000元后，被告人李某趁魏某22不注意离开现场。李某离开后立即用自己手机扫描二维码，将魏某22为其代还信用卡的人民币16200元转至自己的微信账户内。李某此次诈骗所得赃款人民币16200元，全部被其挥霍。10、被告人李某在锡林浩特市神华北电胜利能源有限公司工作期间，因为沉迷于网络游戏，向神华北电胜利能源有限公司的同事大举借债，后因无力偿还遂起了诈骗同事的念头。2018年5月5日，被告人李某向同事张某3借款人民币30000元，5月28日将借款归还给张某3后，提出将张某3的交通银行信用卡信用额度提高到39000元，张某3同意后，李某操作张某3的手机，并获得了张某3信用卡的支付密码，后续将信用卡内27000元人民币使用POS机刷走。7月13日李某以还钱为由，向张某3索要信用卡，得到信用卡后，在张某3不知情的情况下，李某使用张某3的交通银行信用卡，在交通银行贷款人民币150000元。李某共诈骗张某3人民币177000元，所得赃款用于偿还欠债。11、2018年5月19日晚上，被告人李某来到同事刘某1家中，向刘某1借用信用卡，在征得刘某1的同意后，李某用刘某1的手机进行操作，并获得了刘某1信用卡的支付密码，用刘某1的交通银行信用卡贷款人民币66000元，刘某1采用转账的方式借给李某33000元。李某离开刘某1家的时候，以方便还款为由，向刘某1索要了信用卡，回到家中后，李某使用POS机，分两次自刘某1的交通银行信用卡刷走人民币33000元，5月21日，李某再次使用POS机，自刘某1的交通银行信用卡刷走人民币14000元。经刘某1多次催要，李某还款人民币6000元，其余款项无力偿还。李某共诈骗刘某1人民币74000元，所得赃款用于偿还欠债。12、2018年5月18日左右的一天，被告人李某找到同事徐某13，向徐某13借用信用卡，在征得徐某13的同意后，将徐某13的建设银行信用卡信用额度提高到43000元，并使用POS机将徐某13建设银行信用卡内人民币40000元刷走，并向徐某13承诺24小时后归还。李某离开时向徐某13索要了信用卡及支付密码，经徐某13多次催要，在还款日到来之前，被告人李某分批将人民币40000元打到信用卡内，随即又将这40000元刷走，后无力偿还。李某诈骗徐某13人民币40000元，所得赃款用于偿还欠债。13、2018年5月份，被告人李某找到同事杜某，向杜某借用信用卡，杜某借给李某一张华夏银行的信用卡，一张包商银行的信用卡，并告诉了李某信用卡的支付密码。被告人李某从包商银行的信用卡内刷了人民币15000元，后续偿还人民币1800元，在给华夏银行的信用卡提高信用额度后，从华夏银行的信用卡内刷了人民币36000元。因无力偿还，在这两张信用卡到了还款日期之后，李某也没能归还。李某诈骗杜某人民币49200元，所得赃款用于偿还欠债。14、2018年5月份，被告人李某找到同事刘某2，向刘某2借用信用卡，刘某2有一张建设银行的信用卡，信用额度是20000元，李某用刘某2的手机进行操作，将这张信用卡的信用额度提高到35000元，随后李某用POS机刷走人民币35000元。过了几天，李某又找到刘某2借钱，并和刘某2一起来到建设银行，用刘某2的建设银行的信用卡贷款人民币60000元，办完之后，李某用POS机刷走了人民币60000元。刘某2还借给李某一张交通银行的信用卡，李某从这张信用卡内刷走了人民币17000元。因无力偿还，在这两张信用卡到了还款日期之后，李某也没能归还。李某诈骗刘某2人民币112000元，所得赃款用于偿还欠债及购买网络游戏装备。15、2018年5月份，被告人李某找到同事屈某，向屈某借用信用卡，屈某就用他的华夏银行信用卡借给李某，李某用POS机从屈某的信用卡内刷走了人民币28000元，并承诺在信用卡到期之前将钱还上。到期以后，李某未能按时向信用卡内还钱，并以还款为由向屈某索要信用卡，李某分批将人民币28000元打到信用卡内，随即用POS机自屈某的华夏银行信用卡刷走人民币30000元，后无力偿还。李某诈骗屈某人民币30000元，所得赃款用于偿还欠债。16、2018年6月末，被告人李某在神华北电胜利能源有限公司里上班，询问同事吴某有没有信用卡，吴某称他有一张交通银行的信用卡，信用额度是20000元，李某称能帮吴某提高信用卡的信用额度，吴某同意后，李某用吴某的手机进行操作，将吴某信用卡的信用额度提高到40000元，并索要了信用卡的支付密码。随后李某通过扫描吴某手机内的一个二维码，在吴某不知情的情况下，将人民币40000元转到李某的银行卡内。几天后，吴某发现信用卡内无钱可用，给李某打电话，李某承认钱被他转走了，并称暂时无力偿还。经吴某多次催要，李某还款人民币20000元，其余款项无力偿还。李某诈骗吴某人民币20000元，所得赃款用于偿还欠债。综上，被告人李某共实施诈骗16起，其中诈骗被害人徐某11徐某12人民币80000元；骗取被害人车静静人民币5000元；骗取被害人徐某12人民币10900元；骗取被害人黄某人民币20000元；骗取被害人周某人民币33000元；骗取被害人张某1人民币30000元；骗取被害人董某人民币19000元；骗取被害人张某2人民币17782元；骗取被害人魏某22人民币16200元；骗取被害人张某3人民币177000元；骗取被害人刘某1人民币74000元；骗取被害人徐某13人民币40000元；骗取被害人杜某人民币49200元；骗取被害人刘某2人民币112000元；骗取被害人屈某人民币30000元；骗取被害人吴某人民币20000元；诈骗所得合计人民币734082元。公诉机关为证实上述事实，当庭出示了书证、宣读了被害人徐某11徐某12、董某等人的陈述、证人樊某、孙某等人的证言、被告人李某的供述、辨认笔录、视听资料、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人李某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人李某提起公诉，请依法判处。被告人李某对起诉书的指控提出的辩解意见是，在林西诈骗徐某11徐某1280000元应认定为犯罪未遂，起诉书指控他诈骗张某3、刘某1、徐某13、杜某、刘某2、屈某、吴某与实际情况不符，这些人都是他同事。借钱的时候，这些被害人都是自愿的，不应认定为诈骗罪。李某的辩护人提出的辩护意见是：1、公诉机关指控被告人李某诈骗徐某11徐某12人民币80000元的犯罪事实，应认定为犯罪未遂。2、对起诉书指控第10-16起刑事犯罪，因上述被害人均系被告人李某之前同事，被告人取得钱款是其同事主动出借，应认定为民间借贷，不应认定为诈骗。3、被告人李某前后供述一致，具有坦白情节，属于认罪态度较好，请求对李某从轻处罚。经审理查明，2018年11月8日晚，被告人李某来到林西县林西镇徐某11徐某12经营的二手车店内，谎称自己是林西县农电局的工作人员，找到徐某11徐某12为其代还信用卡，并答应徐某11徐某12，每为其信用卡还款10000元给付徐某11徐某12手续费130元。徐某11徐某12相信后，从自己的银行账户内一次性向李某提供给的华夏银行信用卡账户内转账人民币80000元。事后徐某11徐某12发现李某有诈骗嫌疑并及时报警，李某被当场抓获。2018年11月11日，徐某11徐某12将其为李某代还的人民币80000元款项从李某信用卡中取出。2018年8月19日上午9时许，被告人李某至赤峰市××旗车静静经营的“同源通讯”手机店。被告人李某询问车静静是否能够代还信用卡，车静静称能够代还，且每还款10000元收取手续费150元，李某谎称自己华夏银行信用卡额度为50000元，并将信用卡和支付密码交付给车静静让其代还卡内的透支款。车静静因自己没有POS机便让李某在自己店内等候，车静静让其朋友樊某为李某代还信用卡。11时许，被告人李某假借上厕所逃离现场，并立即用自己手机扫描二维码，将车静静为其代还信用卡内的人民币5000元代还款项转移至自己的支付宝账户内。所得赃款被其挥霍。2018年8月21日18时许，被告人李某联系赤峰市敖汉旗新惠镇的居民徐某12为其代还信用卡，李某与徐某12见面后谎称自己中国银行的储蓄卡为信用卡，需要徐某12为其代还卡内40000元的透支款项，每还款10000元给付徐某12手续费150元。徐某12在为李某信用卡一次性还款10900元人民币时，李某让徐某12先不要将代还款项用POS机套现支付，防止信用卡被发卡单位冻结。李某在与徐某12聊天过程中趁机逃离，并立即用自己手机扫描二维码，将徐某12为其代还的人民币10900元转移至自己的支付账户内。所得赃款被其挥霍。2018年10月23日下午，被告人李某乘车到翁牛特旗乌丹镇，找到黄某为其代还信用卡，李某对黄某谎称自己华夏银行信用卡的信用额度为80000元，并承诺给黄某手续费900元，黄某在为李某还款的过程中，李某假装打电话趁机离开现场，李某离开后立即用自己手机扫描二维码，将黄某为其代还信用卡的人民币20000元转至自己支付账号内。所得赃款被其挥霍。2018年9月27日16时许，被告人李某乘车到辽宁省北票市，找到经营二手车店的周某为其代还信用卡，李某对周某谎称自己华夏银行信用卡信用额度为80000元，并承诺给周某手续费。周某以时间太晚大额取款容易封卡为由，只向李某的华夏银行信用卡内转账人民币33000元，李某趁周某不注意离开现场，被告人李某离开后立即用自己手机扫描二维码，将周某为其代还信用卡的人民币33000元转至自己支付账号内，所得赃款被其挥霍。2018年8月27日11时许，被告人李某至辽宁省朝阳市××园至辽宁省朝阳市××园，找到经营彩票站的张某1，被告人李某对张某1谎称自己有一张还房贷的工商银行储蓄卡，以逼迫朋友还钱为由，让张某1向其工商银行储蓄卡内转账人民币30000元，并承诺给张某1手续费。张某1同意后，向李某提供的工商银行储蓄卡内转账人民币30000元，转账成功后李某立即用自己手机扫描二维码，将人民币30000元转至自己的微信账户内，随后李某以打电话为由逃离现场。所得赃款被其挥霍。2018年9月9日下午，被告人李某至辽宁省朝阳市××县，找到经营美术学校的董某为其代还信用卡，李某对董某谎称自己兴业银行信用卡信用额度为80000元。并承诺给董某手续费，董某向李某提供的兴业银行信用卡内转账人民币18000元，随后用自己的POS机将钱刷出，又向李某的兴业银行信用卡内转账人民币19000元。李某趁董某不注意离开现场。李某离开后，立即用自己手机扫描二维码，将董某为其代还信用卡的人民币19000元转至自己的微信账户内。所得赃款被其挥霍。2018年9月16日下午18时许，被告人李某至辽宁省朝阳市××县，找到发布代还信用卡信息的张某2，李某对张某2谎称自己华夏银行信用卡信用额度为80000元，并承诺给张某2手续费。张某2向李某提供的华夏银行信用卡内转账人民币8224元，随后用自己的POS机将钱刷出，证实信用卡没有问题后，遂向李某的华夏银行信用卡内转账人民币17782元后，李某趁张某2不注意离开现场。被告人李某离开后，立即用自己手机扫描二维码，将张某2为其代还信用卡的人民币17782元转至自己的微信账户内。所得赃款被其挥霍。2018年9月15日13时许，被告人李某至辽宁省凌源市，找到在永旺投资门市打工的魏某22，李某对魏某22谎称自己兴业银行信用卡信用额度为70000元，让魏某22为其代还信用卡，并承诺给魏某22手续费。魏某22向李某提供的兴业银行信用卡内转账人民币5000元，随后用自己的POS机将钱刷出，证实信用卡没有问题后，向李某的兴业银行信用卡内转账人民币15000元，被告人李某趁魏某22不注意离开现场。李某离开后立即用自己手机扫描二维码，将魏某22为其代还信用卡的人民币16200元转至自己的微信账户内。所得赃款被其挥霍。被告人李某在锡林浩特市神华北电胜利能源有限公司工作期间，因为沉迷于网络游戏，向神华北电胜利能源有限公司的同事大举借债，后因无力偿还遂起了诈骗同事的念头。2018年5月5日，被告人李某向同事张某3借款人民币30000元，5月28日将借款归还给张某3后，提出将张某3的交通银行信用卡信用额度提高到39000元，张某3同意后，李某操作张某3的手机，并获得了张某3信用卡的支付密码，后续将信用卡内27000元人民币使用POS机刷走。7月13日李某以还钱为由，向张某3索要信用卡，得到信用卡后，李某使用张某3的交通银行信用卡，在交通银行贷款人民币150000元。李某共诈骗人民币177000元，被其全部挥霍。2018年5月19日晚上，被告人李某来到同事刘某1家中，向刘某1借用信用卡，在征得刘某1的同意后，李某用刘某1的手机进行操作，并获得了刘某1信用卡的支付密码，用刘某1的交通银行信用卡贷款人民币66000元，刘某1采用转账的方式借给李某33000元。李某离开刘某1家的时候，以方便还款为由，向刘某1索要了信用卡，回到家中后，李某使用POS机，分两次自刘某1的交通银行信用卡刷走人民币33000元，5月21日，李某再次使用POS机，自刘某1的交通银行信用卡刷走人民币14000元。经刘某1多次催要，李某还款人民币6000元，其余款项无力偿还。李某共诈骗刘某1人民币74000元，所得赃款被其挥霍。2018年5月18日左右的一天，被告人李某找到同事徐某13，向徐某13借用信用卡，在征得徐某13的同意后，将徐某13的建设银行信用卡信用额度提高到43000元，并使用POS机将徐某13建设银行信用卡内人民币40000元刷走，并向徐某13承诺24小时后归还。李某离开时向徐某13索要了信用卡及支付密码，经徐某13多次催要，在还款日到来之前，被告人李某分批将人民币40000元打到信用卡内，随即又将这40000元刷走，后无力偿还。所得赃款被其挥霍。2018年5月份，被告人李某找到同事杜某，向杜某借用信用卡，杜某借给李某一张华夏银行的信用卡，一张包商银行的信用卡，并告诉了李某信用卡的支付密码。被告人李某从包商银行的信用卡内刷了人民币15000元，后续偿还人民币1800元，在给华夏银行的信用卡提高信用额度后，从华夏银行的信用卡内刷了人民币36000元。在这两张信用卡到了还款日期之后，李某未能归还。李某诈骗杜某人民币49200元，所得赃款被其挥霍。2018年5月份，被告人李某找到同事刘某2，向刘某2借用信用卡，刘某2有一张建设银行的信用卡，信用额度是20000元，李某用刘某2的手机进行操作，将这张信用卡的信用额度提高到35000元，随后李某用POS机刷走人民币35000元。过了几天，李某又找到刘某2借钱，并和刘某2一起来到建设银行，用刘某2的建设银行的信用卡贷款人民币60000元，办完之后，李某用POS机刷走了人民币60000元。刘某2还借给李某一张交通银行的信用卡，李某从这张信用卡内刷走了人民币17000元。因无力偿还，在这两张信用卡到了还款日期之后，李某也没能归还。李某诈骗刘某2人民币112000元，所得赃款被其挥霍。2018年5月份，被告人李某找到同事屈某，向屈某借用信用卡，屈某就用他的华夏银行信用卡借给李某，李某用POS机从屈某的信用卡内刷走了人民币28000元，并承诺在信用卡到期之前将钱还上。到期以后，李某未能按时向信用卡内还钱，并以还款为由向屈某索要信用卡，李某分批将人民币28000元打到信用卡内，随即用POS机自屈某的华夏银行信用卡刷走人民币30000元，后无力偿还。所得赃款被其挥霍。2018年6月末，被告人李某在神华北电胜利能源有限公司上班，询问同事吴某有没有信用卡，吴某称有一张交通银行的信用卡，信用额度是20000元，李某称能帮吴某提高信用卡的信用额度，吴某同意后，李某用吴某的手机进行操作，将吴某信用卡的信用额度提高到40000元，并索要了信用卡的支付密码。随后李某通过扫描吴某手机内的一个二维码，将人民币40000元转到李某的银行卡内。几天后，吴某发现信用卡内无钱可用，给李某打电话，李某承认钱被他转走了，并称暂时无力偿还。经吴某多次催要，李某还款人民币20000元，其余款项无力偿还。李某诈骗吴某人民币20000元，所得赃款被其挥霍。综上，被告人李某共实施诈骗16起，其中骗取被害人徐某11徐某12人民币80000元，钱款已被徐某11徐某12追回；骗取被害人车静静人民币5000元；骗取被害人徐某12人民币10900元；骗取被害人黄某人民币20000元；骗取被害人周某人民币33000元；骗取被害人张某1人民币30000元；骗取被害人董某人民币19000元；骗取被害人张某2人民币17782元；骗取被害人魏某22人民币16200元；骗取被害人张某3人民币177000元；骗取被害人刘某1人民币74000元；骗取被害人徐某13人民币40000元；骗取被害人杜某人民币49200元；骗取被害人刘某2人民币112000元；骗取被害人屈某人民币30000元；骗取被害人吴某人民币20000元；诈骗所得合计人民币734082元。上述事实，有下列公诉机关当庭举证、被告人质证及法庭认证的下列证据证明。（一）书证1、林西县公安局受案登记表、立案决定书及移送案件通知书证实，林西镇居民徐某11徐某12于2018年11月8日21时许报案至林西县公安局刑警大队，徐某11徐某12称：其被人以代还信用卡的方式诈骗8万余元。刑警大队接警后于当日立案侦查，当日在林西县七道街“天下蓉合”饭店将李某传唤至林西县公安局接受讯问。2、敖汉旗公安局受案登记表、立案决定书证实，车静静于2018年8月24日报警称：2018年8月19日上午帮李某还信用卡时，被李某诈骗人民币5000元。敖汉旗公安局于2018年8月28日立案。敖汉旗新惠镇居民徐某12于2018年8月22日报警称：2018年8月21日18时许，一个自称李某的人诈骗徐某12人民币10900元。敖汉旗公安局于2018年8月28日立案，并于2018年12月3日将案件移送到林西县公安局。3、翁牛特旗公安局受案登记表、立案决定书证实，乌丹镇居民黄某于2018年10月24日15时许报案称：2018年10月23日14时许，其被陌生人以代还信用卡的方式骗取人民币20000元。翁牛特旗公安局于2018年11月23日立案侦查。4、锡林浩特市公安局受案登记表、立案决定书及移送案件通知书证实，张某3于2018年8月3日10时20分报警称：其将信用卡借给同事李某，后李某将信用卡刷走并用张某3的信用卡在交通银行“好想贷”APP平台借款150000元。锡林浩特市公安局于2018年8月3日立案侦查，并于2019年1月17日将案件移送到林西县公安局。5、朝阳市向阳分局受案登记表、立案决定书证实，2018年8月27日11时24分许，居民张某1报警称：在朝阳市××区内，一名经常来买彩票的男子，以借钱还房贷的名义，向张某1借钱，并承诺给张某1人民币300元的好处费，张某1通过手机银行将钱款打入男子所提供的银行卡内后，该男子谎称打电话，趁机逃跑，合计损失人民币30000元。朝阳市公安局向阳分局于2018年9月2日立案侦查。6、辽宁省朝阳市喀左县公安局受案登记表、立案决定书及移送案件通知书证实，2018年9月9日14时14分，董某报警称：在辽宁省朝阳市喀左县利州街道创意儿童美术学校，有一名男子让其代还信用卡，当他将19000元转账到对方信用卡账户之后，发现对方信用卡里的19000元已经被人将钱取走，让其代还的男子也偷偷离开现场，不知所踪。喀左县公安局于2018年9月10日立案侦查，并于2019年3月1日将案件移送至林西县公安局。7、喀左县公安局利州派出所受案登记表、立案决定书及移送案件通知书证实，2018年9月16日19时14分，张某2报警称：其在网上看到有人想找代还信用卡，张某2主动联系该人，见面后替该人还了18000元，该男子找借口离开，张某2后来发现该信用卡已经注销。喀左县公安局于2018年9月17日立案侦查，并于2019年3月1日将案件移送至林西县公安局。8、凌源市公安局受案登记表、立案决定书及移送案件通知书证实，2018年9月15日16时许，魏某22到凌源市公安局报警称：在永旺投资门市，一名男子让其垫还一张兴业银行信用卡，前三次顺利垫还刷出，在第四次垫还时该男子趁魏某22不注意时离开并挂失了该银行卡，被骗16200元。凌源市公安局于2018年9月17日立案侦查，并于2019年3月14日将案件移送林西县公安局。9、徐某11徐某12中国建设银行个人活期账户交易明细一份、信用卡消费凭条三张、华夏银行信用卡（×××）、徐某11徐某12与李某微信聊天记录九页证实，2018年11月8日，李某找徐某11徐某12帮忙还钱并非法将钱款人民币80000元占有的和徐某11徐某12将钱款取回的事实。10、张某3名下信用卡账务明细一份、信用卡还款记录一份、微信截图两页证实，2018年7月13日，张某3名下交通银行信用卡通过POS机在南通新奥燃气工程有限公司刷卡27000元；2018年7月13日，张某3名下交通银行信用卡通过POS机在锡林浩特市功勋陶瓷销售部共刷卡150000元，分三笔刷出。11、刘某1名下交通银行信用卡账务明细一份证实，2018年5月19日，刘某1名下交通银行信用卡通过POS机在阿荣旗那吉镇鸿运来建材商店刷卡人民币33000元；额度外现金转账人民币33000元；2018年5月20日，刘某1名下交通银行信用卡通过POS机在阿巴嘎旗恒源美的电器店刷卡人民币14000元。12、徐某13名下中国建设银行卡交易明细一份证实，2018年5月18日，徐某13名下中国建设银行信用卡刷卡跨行消费人民币40000元。13、杜某名下华夏银行信用卡交易短信截图四页证实，2018年5月24日，杜某名下华夏银行信用卡消费人民币20000元，2018年6月3日，该卡分两笔消费人民币8800元、7200元；包商银行信用卡交易明细一份证实，2018年5月24日，杜某名下包商银行信用卡消费人民币15000元。14、刘某2提供交通银行信用卡交易记录证实，2018年7月5日，该卡在南通新奥燃气工程有限公司消费人民币16997元。刘某2建设银行信用卡交易记录证实，尾号为8308的信用卡于2018年5月31日跨行消费人民币35000元，6月20日办理60期分期，额度为60000元。15、屈某提供的信用卡交易短息截图五页证实，其华夏银行信用卡存有一份消费30000元账单信息。16、车静静向公安机关提供的华夏银行信用卡一张、写着李某字样的便签一张、同源通讯店内的视频U盘一个、邮政储蓄银行交易明细一份、工商银行交易明细一份证实，2018年8月19日，樊某名下银行卡向李某尾号为7269银行卡转出人民币25000元，樊某卡内后转入20000元，中间差额人民币5000元。17、徐某12名下中国建设银行对账单一份、中国银行储蓄卡一张证实，2019年8月21日，徐某12名下中国建设银行账户向李某尾号为5265银行卡转账人民币10900元。18、黄某尾号为9270工商银行卡转账记录证实，2018年10月23日，黄某向李某转账人民币20000元。19、周某向公安机关提供华夏银行信用卡（×××）复印件一份证实，李某使用卡的情况。20、张某1提供中国工商银行卡（尾号3344）一张、张某1银行卡（尾号8072）手机网银转账截图一份证实，2018年8月27日，张某1向李某转账人民币30000元。21、李某尾号为9117兴业银行信用卡证实，2018年9月9日，李某账户入账人民币19000元。22、张某2中国建设银行交易明细证实，2018年9月16日，张某2向李某账户转账人民币17782元。23、吴某信用卡消费记录证实，该卡于2018年6月21日，以微信支付方式转出人民币40000元。24、李某名下9117兴业银行信用卡综合查询单证实，2018年9月15日，该卡本行转账四笔本别为5000元、10000元、20000元、15000元，并向沈阳城建学院账户转出4900元、9900元、19000元，差额16200元以支付宝方式转出。25、魏某22提供尾号为4739汇款单一份、浦发银行POS机签购单一份证实，以刘春莲4739浦发银行卡号转账情况。26、王某提供的沈阳鼎圣科技清算流水单一份、运单详情截图一份、聊天记录截图一份、浦发银行（刘春莲）交易记录一份证实，刘春莲的商户名称为城建学院及刘春莲名下尾号为4739浦发银行卡于2019年9月15日四笔取出金额为5000元、10000元、20000元、15000元。27、刘秀英持有的功勋陶瓷销售部POS机所对应银行卡转入账信息证实，2018年7月13日，该卡向尾号为5346银行卡转账人民币150000元。28、工商银行林西支行调取李某（身份证号：×××）在工商银行的开户详情及2018年6月至2018年11月账号交易记录，中国工商银行锡盟分行调取李某（身份证号：×××）在锡盟分行的开户情况及2018年1月-12月份交易记录证实，李某工商银行往来账户信息情况。29、交通银行锡林郭勒分行调取高天宇（身份证号：150429********4637）银行卡（交通银行尾号为9627）2018年7月至8月份交易流水证实，李某使用张某3信用卡贷款150000元的情况。30、财付通支付科技有限公司调取信息情况证实，微信号×××昵称：先生，注册姓名为李某，身份证号为150430********0616，及绑定银行卡情况。（二）被害人陈述1、被害人徐某11徐某12的陈述证实，她在林西县七道街开了一家二手车店，2018年11月7日13点49分，有一个网名叫“不骄不躁”的男子加她微信好友，加上好友之后，那个男子一直向她咨询代还信用卡相关事宜，她一直说不可以刷卡。2018年11月8日5点多钟，那个男子又在微信上找她，让她帮忙代还信用卡，还说每刷10000元钱给120元钱的手续费，她因为没在店里，她告诉那个男子等回到店里联系。到18点30分左右，她刚回到店里那个男子就来了，那个男子让他帮忙还信用卡80000元钱，然后她就用建行的手机银行往一个叫李某的的华夏银行的信用卡里转账80000元钱，等她转完之后，她就要用POS机在从那个男子的华夏银行的信用卡里将80000元钱刷出来，当她在用POS机刷信用卡的时候，提示说余额不足，然后她就给建行客服打电话，建行客服说转账50000元以上不能及时到账，然后她就让那名男子在店里等着，等什么时候钱到账之后将钱刷出来才能让那个男子走。在等的期间，她知道那个男子叫李某，因为她有朋友过生日，她怕李某走，她一直让李某跟着她，李某说在林西农电局工作，她找人查了一下发现李某并不是林西农电局职工，她感觉不对就联系华夏银行的客服电话，从客服电话中她得知李某的信用卡额度是30000元，并不是80000元，她质问李某是怎么回事，李某就求她不要报警，也承认就是想骗钱。她后来将刷入李某卡内的钱在解除限制之后把钱又刷了回来。2、被害人车静静的陈述证实，2018年8月19日，她在地下金街的店里上班，早上9点左右店里来了一个陌生的男子，问她代还信用卡手续费多少钱。她说10000元150元，随后那名男子递给她一张华夏银行信用卡，同时手写了一张带有“李某”、930310字样的纸条，那名男子说自己叫李某，930310是卡的取款密码。她自己没有POS机，就拿这张信用卡找她一个叫樊某的朋友帮忙代还。她拿着李某的银行卡去找樊某，告诉樊某这张卡还款50000元。然后回到地下金街经营手机店，这时李某一直在店里等着还钱。十一点左右李某和她借了手纸，说要去厕所然后就走了。十一点十分左右，樊某说李某这张卡有5000元钱刷不出来。她找李某也找不见，她发现自己被骗了。3、被害人徐某12陈述证实，2018年8月21日晚上18时左右，一个叫李某男子联系她说偿还信用卡的事情。随后她和李某约定在××旗对面的一个打印店里见面。见面后，李某拿出一张中国银行字样的银行卡，说想把这张信用卡的40000元钱透支款还清，并约定好10000元钱150元手续费。她通过自己手机转账到李某的银行卡上100元钱，然后她用POS机刷出来100元钱，感觉这张卡没冻结能够使用，就同意帮这名男子代还信用卡。她先是通过银行转账11300元到李某名下的中国银行卡上，紧接着她用POS机将这11300元刷了出来。然后李某让她继续还信用卡，她又转账了10900元钱到李某的卡上。这时李某开始和她说话，让她先别把10900元刷出来，免得银行怀疑恶意套现。她一边和李某对话，一边拿着李某的银行卡去刷POS机。突然发现李某这张卡余额不足。她正想问李某是怎么回事的时候，李某转身就出了店，她追出去也没找见李某。4、被害人黄某的陈述证实，2018年10月22日23时左右，在微信上有一个昵称叫“天道酬勤”的，微信号“×××”,通过微信号搜索加上了他的微信，然后叫“天道酬勤”的男子就说帮忙代还信用卡的事情，他也同意了。2018年10月23日14时左右，有一个身高一米七六左右的偏瘦的男子，来到××旗的洗车行，那个男子说他就是微信昵称叫“天道酬勤”的人，他说可以代还80000元要收1000元的手续费，那个人和他讨价还价，最终将价格定在900元，他就开车拉着这个人去了他响水路北面的店铺。这个店铺叫“爱尚家置业”，他到了店铺之后，这个人给了他一张华夏银行的信用卡，卡号是：×××，他用手机上的工商银行的手机银行给这张信用卡充值了1000元钱，他把信用卡插在POS机上，一直提示卡片读取中，无法继续交易，他就带着那个人去店铺南面的六和购物超市试试信用卡能不能正常支付，在超市买了一盒口香糖，这张卡可以正常支付，他就回店里换了一个POS机，然后用手机上的工商银行往这张卡里充钱，第一笔充值了20000元，然后用POS机把这20000元钱刷出来，按着这个流程他操作了三次，每次都是充值20000元，第三次的时候这个人就打着电话从店里出去了，他想把钱刷出来，没有成功，提示他交易失败。他出去找那个人也不见了，他就报警了。5、被害人周某的陈述证实，他是经营二手车的。2018年9月26日，有一个微信名叫“先生”的人加他微信，说是他朋友介绍的。下午4点20分左右，那个人就到他店里，那个人找他帮忙代还华夏银行信用卡，并承诺给他手续费。他问那个男子卡是多少额度的，那个男子说是80000，他答应那个男子帮助还钱，但是还完之后要给他现金偿还回来，那个男子答应了。他用中国农业银行的网上银行转账，给那个男子转了33000元钱，转完之后他就等着那个男子给现金，他屋里还有别人，他就和别人唠嗑去了，那个男子在屋里也没走，那个男子拿来的华夏银行信用卡也在他店里的桌子上放着，那个男子打电话就说钱到没到账。他也没理会那个男子，过了一会他发现那个男子没在，他给那个男子发微信，那个男子也没回还把他拉黑了，他感觉自己被骗了，就报警了。6、被害人张某3的陈述证实，他和李某是同事关系。2018年5月15日，李某给他打电话借30000元钱，之后他就用支付宝付款了，等到5月28日的时候，李某给他打电话说是还30000元钱，他就去锡市尚都国贸19楼找李某，李某把30000元钱还给他，还完以后李某又向他借27000元，李某说是他的卡额度能提高到39000元，他就把额度提了，之后李某就说要借39000元，他当时也同意借给李某了，之后李某就用POS机把钱刷走了，后来李某把钱还回去又刷出来27000元，李某当时说是在7月17日还款日的时候给他还款，等到7月13日的时候李某给他打电话说是要还钱，然后李某就把他信用卡拿走了，等李某拿完卡以后他的手机就来了三条短信，说信用卡消费了三笔，每笔是50000元，他后来联系李某，李某就说把钱借走了，那些钱一直没有还。7、被害人刘某1的陈述证实，他和李某是同事关系。2018年5月19日晚上，李某向他借钱，然后李某就要用他的信用卡，李某把他信用卡的额度提升到14000元，李某说还是有些少，李某又在他交通银行的信用卡贷款66000元，操作完后，李某就要借这些钱，他当时没有同意，只同意把14000元钱借给李某，后来李某还是一直说少，他就答应借给李某33000元，他从交通银行的卡里取出33000元转到了李某的支付宝里，然后他就去厕所了，把手机放到了桌子上，等他从厕所回来李某就走了，李某走的时候把他的交通银行卡也拿走了，说是把钱直接打到卡上。等到第二天，李某打电话向他要了一个验证码，2018年6月6日，交通银行询问他有没有操作过卡，他回复没有，然后他的交通银行卡就被冻结了，他就给李某打电话问是谁操作的，李某承认操作了他的银行卡，他调了一下单子，单子上显示5月19日当天的卡里就被转走了66000元，第二天又转走14000元，他开始一直向李某要钱，等到7月2日的时候李某还给他6000元钱，剩余的钱李某都没给他。8、被害人徐某13陈述证实，他和李某是同事关系。2018年5月18日左右的一天，李某到他家要用他的信用卡，李某先是把他的信用卡额度提升到43000元，提完之后，李某拿着POS机刷他的卡，大概过了一分钟左右，他的手机来了一条短信提示：显示他的卡被刷走40000元，之后他就问李某，李某说倒一下钱，倒完就给他。他不放心李某，他就让李某拿着他的银行卡照了一张照片，之后李某就走了，后来他向李某要钱，李某就是各种借口推脱，等到5月28日还款日，他又给李某打电话让李某还款，李某就分批还款40000元，还完款之后李某就又把钱取走了，之后就联系不上了。9、被害人杜某的陈述证实，他和李某是同事关系。2018年4月份，他同事李某找到他借信用卡要转一下钱，当时他就把卡借给李某，把密码也告诉了李某，李某就刷了20000元，刷完以后，李某又给他打电话说是不够，之后他就把另一张信用卡给了李某，李某当时刷了15000元，等到20000元的那张卡快到期的时候，李某给他还了一次，等到6月份的时候，他收到了一条提额短信，他的20000元的卡额度提到了36000元，36000元都被刷走了，李某给他打电话说是把信用卡的额度提高了，李某一共从他的卡里刷走了51000元，中间15000元那张卡还过1800元钱，剩下的钱都没有给他。10、被害人刘某2的陈述证实，他和李某是同事关系。2018年5月份，李某向他借钱说要周转一下，他当时有一张20000元额度的信用卡，李某就把这张卡拿走了，说是要提升额度，他把密码告诉了李某，李某将这张卡额度提升到了35000元，然后把钱刷走了，后期又用他的身份证办了一张建设银行贷款的卡，办理了60000元的贷款分期，李某还在他交通银行信用卡里刷走了17000元，李某一直没有还这些钱。11、被害人屈某的陈述证实，他和李某是同事关系。2018年5月份，李某要借他的信用卡使用，他就把信用卡给李某刷了28000元钱，刷完以后李某说到期就给他还上，等到6月28日李某给他的信用卡还款10000元，29日还款8000元，7月2日，李某找他要卡说要把那10000元还进去，第二天李某打电话说是还要用另一张50000元的信用卡，他当时没同意，等到上午11点的时候，他的信用卡里的30000元又被取走了，之后他就给李某打电话询问情况，李某说需要再倒一下用，后来他向李某要钱，李某也没还他钱。12、被害人吴某的陈述证实，他和李某是同事关系。2018年6月21日左右，李某说是帮助他提升信用卡额度，他当时同意了，李某就用他的手机操作，他的信用卡在手机上面绑定着，李某就将他的手机拿走了，他当时正在干活也没在意，李某操作完后说他的信用卡额度过几天就会提升，第三天下午5点左右，李某说要用一下他的手机，需要几个朋友的手机验证码，他没多想将手机交给了李某，过了一会，李某就将手机还给他，又过了一天晚上11点左右，他想用交通银行信用卡充值手机话费，他操作后，发现他的信用卡内没钱了，他给交通银行客服打电话询问，客服说他的信用卡在几天前被一次性刷走了40000元钱，他后来联系李某，李某说是操作失误了，他就让李某抓紧时间将钱还上，李某说暂时还不上，经过他多次催要，2018年7月10日，李某通过转账方式还给他20000元钱，李某说剩下的钱会在信用卡下次还款日之前给他，他后来找李某要钱，李某一直推脱也没有还。13、被害人张某1的陈述证实，他经营了一家彩票站，2018年8月27日上午10点30分左右，一个手机号“158XXXXXXXX”给他打电话说要在他家店里商量事，过了约20多分钟，他就回到店里，一个男的就来了，因为那个男的经常在他家打彩票，他就和那个男的聊天，那个男的说在电业局上班，他问那个男的啥事，那个男的说有一张还房贷的工商银行储蓄卡，让他帮忙代还30000元，并承诺给他一些手续费，那个男的说下午就把钱给他，他就同意了，那个男的把一张工商银行的银行卡递给他，那个男的说自己名字叫李某，他就用手机银行（农业银行卡）给李某的卡存进去30000元钱，存完钱之后，李某出去接了个电话，他就让他妻子出去看着李某，结果李某就跑了，他也没追上。14、被害人董某的陈述证实，2018年9月9日上午11点多钟的时候，有个人加他微信说是朋友介绍的，那个人在微信里说让帮忙代还信用卡，然后他们约定下午见面，那个男子过来后，给他一张兴业银行的白金信用卡，那个男子说卡的额度是80000元，让他帮忙代还80000元，他和那个男子说能还30000多元，然后他用他的工商银行的手机银行操作还款，他先给那个男的还了18000元钱，还完之后他就用自己的POS机刷出17980元，到银行卡账户是17872.12元，然后他又给那个男子还了19000元，他进屋拿个东西，出来后发现人就没有了，他就用POS机查那个男子拿的信用卡的额度，发现里面还剩下45元钱，他发现自己被骗了。15、被害人张某2的陈述证实，2018年9月16日中午10点多钟，他在微信喀左县微平台管家上看到有一个人在平台上发一条广告，说是想找人代还信用卡，他就在那个人发的广告下留了他的联系方式，下午14点多钟，就有一个微信名叫“先生”的网友加他微信，之后他俩就在微信上聊天，下午18点左右，盈武中介所的朋友给他打电话，说有人找他，他就去了盈武中介所，一个穿白色上衣的小伙在里面坐着，小伙说在电业局上班，并让他帮忙代还信用卡。他就同意给那个小伙代还信用卡，这期间他知道那个小伙叫李某，李某给了他一张华夏银行的信用卡，他第一次从他的银行卡里通过网银转账的方式往这张华夏银行的信用卡里转账8224元人民币，转完账之后，他又用POS机从这张华夏银行卡里刷出来8180元，然后他又用手机微信往这张信用卡里转账9809.8元，又用他的银行卡给这张信用卡转账8180元，转完账之后，他还是用POS机从这张华夏银行卡里刷出来17878元，之后他又用网银给这张华夏银行的信用卡里转账17782元，他转完账之后，李某就从沙发上站起来了，他一边往外溜达一边接电话，他当时没注意，李某出去之后就一直没有回来，他当时给华夏银行转完账之后，他就拿着这张信用卡用POS机想把17782元钱刷出来，但是没有刷到钱，他出去找李某也没有找到，他感觉自己被骗了，就报警了。16、被害人魏某22的陈述证实，2018年9月15日13时许，永旺投资门市来了一个人说要垫还信用卡，他询问了一下卡是否是本人，对方说是本人，他就开始帮忙代还，他用的是刘春莲的浦发银行卡。第一笔他用信用卡垫还了5000元钱，再用POS机刷出来4900元，第二笔他垫还了10000元又用POS机刷出来9900元，第三笔他垫还了20000元后又刷出19000元，第四笔他给那个男子信用卡转了15000元，那个男的接了一个电话，他也没太注意，他正在给POS机的小票拍照片，等一抬头发现人就没了，这时他准备把第四笔垫还的15000元钱和之前三次没刷出来的1200元钱刷出来，但是POS机显示不能交易，他就去隔壁农行查了一下余额，显示此卡被锁定不能交易，于是他就报警了。（三）证人证言1、证人樊某的证言证实，2018年8月19日早晨九点多钟，她朋友车静静让她帮忙给一个开户名叫李某的华夏银行信用卡刷卡，这张华夏银行信用卡的卡号为：×××，然后她用自己店内的POS机，根据车静静提供的卡密码进行还款和套现交易，这张卡一开始显示透支49976元，她先用自己的邮政储蓄卡给这张卡转账5000元钱，再用工行卡转账20000元，随后他将这25000元用POS机套现出来到自己的工行卡上，随后她拿套现出来的这25000元钱，继续转账给这张信用卡，然后再用POS机继续套现，分别套现取出14000元钱和6000元钱后，就无法继续套现了，本来这时信用卡上应该还有5000元额度，但是POS机刷的时候显示拒绝交易，出现这种情况有可能是持卡人从其他地方消费掉了这5000额度，或是在他还完这张透支额度后注销掉了这张卡。2、证人孙某的证言证实，2018年11月8日下午6点多钟，有一名男子来店里找他妻子徐某11徐某12帮忙代还信用卡，他当时就在店里玩手机，过了一会，他就听见徐某11徐某12说怎么刷不出来钱，说是卡里余额不足，这时他才知道徐某11徐某12帮那个叫李某的男子往信用卡还了80000元钱，他问李某在哪上班，李某说在林西农电局上班。因为晚上他约了几个朋友一起吃饭，然后他们就带着李某去的饭店，他往农电局打的电话问有没有叫李某的这么个人，农电局说有叫李某的，但是年龄和样貌都不是这个人，然后徐某11徐某12又打的华夏银行客服电话，问李某这张信用卡的额度，华夏银行客服说李某这张信用卡的额度是30000元钱，这时徐某11徐某12就知道自己被骗了，然后徐某11徐某12就打电话报警了。3、证人毕某的证言证实，2018年11月8日晚上，他与孙某、徐某11徐某12在一起，当天晚上是孙某请他们在“天下融合”饭店吃饭，他们是先去的饭店，孙某和徐某11徐某12及另外一个男的是后来一起去的。经过介绍，他知道那个男的找徐某11徐某12还信用卡，徐某11徐某12还了80000元钱，那个男的说要去拿蛋糕，跟朋友开一个生日party，但是徐某11徐某12没让那个男的走，后来孙某在饭店的时候又问那个男的在哪儿上班，那个男的说在林西农电局上班，之后孙某出去打了一个电话，应该是找人查查那个人是不是在林西农电局工作，孙某查完以后说林西农电局没有这个人，徐某11徐某12后来又给华夏银行客服打电话查了一下那个男子的信用卡，查完之后徐某11徐某12问那个男子的30000元额度的信用卡为什么说是80000元的，那个男的说记错了，徐某11徐某12就要报警，那个男子就有点害怕了，商量徐某11徐某12不要报警，后来警察去了就把那个男的带走了。4、证人朱某的证言证实，他和孙某是同学，和徐某11徐某12是朋友关系，2018年11月8日19点左右，曲桂红、毕某、刘春艳、郑晓春他们在“天下融合”饭店吃饭，徐某11徐某12、孙某领着一个二十多岁的男子一起来的，之后他听徐某11徐某12说那个男子叫李某，孙某问李某在哪里上班，李某说在林西农电局上班，孙某就给农电局的朋友打电话问有没有叫李某这么个人，农电局的人说没有这么个人，孙某就把电话挂断了。这时李某就说朋友过生日要走，徐某11徐某12就给客服打电话问李某所还的信用卡的额度，客服说李某信用卡的额度是30000元，徐某11徐某12问李某30000元额度的卡为什么说是80000元，李某说记错了，后来徐某11徐某12就打电话报警了。5、证人王某的证言证实，魏某22是在他门市打工的，2018年9月15日，魏某22将刷卡被骗的事告诉了他，之后他马上就跟那个人用微信视频，但是那个人拒绝了视频邀请，然后他和那个人说话，那个人在微信上将他给删除了，这个人的微信号是×××,微信名叫：先生。他不认识这个人，他在报纸和微信上都做了广告，都有手机号，这个人是通过手机号添加他的，刘春莲是他妻子，他提供给公安机关的单据是沈阳鼎圣科技有限公司给他邮寄的，因为魏某22给那个人垫还的时候，用的是刘春莲的浦发银行，银行卡尾号是4739，垫还之后用POS机将垫还到那个人的兴业银行（卡号尾号9125）里的钱刷出来的钱，在沈阳鼎圣科技有记录，这个人在魏某22这一共骗了16200元人民币。6、证人闫某的证言证实，李某是她丈夫高天宇原来的同事，2018年7月份的时候，具体哪一天记不住了，高天宇说李某要用她商店里的POS机刷下卡，因为李某是她丈夫的同事，她也见过李某几面，也认识，后来李某来到她的化妆品店，给了她一张信用卡，当时她不知道这张信用卡是哪家银行的，后来才知道是张某3的交通银行信用卡。她用POS机刷了三次，每次刷50000元，一共是150000元，刷到了她丈夫办理的一张交通银行卡内，然后她丈夫又用手机银行操作，把这150000元转给了李某。她的商店名叫瑾萱化妆品，当时在购买POS机的时候，随机选择了锡林浩特市功勋陶瓷销售部这么个单位的名字。POS机绑定的交通银行的储蓄卡，卡主是她丈夫高天宇。（四）辨认笔录1、敖汉旗公安局辨认笔录证实，2018年8月22日，侦查人员将十张不同男子的照片分别编为1-10号，其中第7号照片系李某，经徐淑杰辨认，确认顺序排在第七（即7号照片上）的那个人就是对其实施诈骗的男子。2、翁牛特旗公安局辨认笔录证实，2018年10月24日，侦查人员将十张不同男子的照片分别编为1-10号，其中第5号照片系李某，经黄某辨认，确认顺序排在第五（即5号照片上）的那个人就是对其实施诈骗的男子。3、北票市公安局辨认笔录证实，2018年10月29日，侦查人员将十二张不同男子的照片分别编为1-12号，其中第7号照片系李某，经周某辨认，确认顺序排在第七（即7号照片上）的那个人就是对其实施诈骗的男子。4、朝阳市公安局向阳分局辨认笔录证实，2018年8月27日，侦查人员将十二张不同男子的照片分别编为1-12号，其中第2号照片系李某，经张某1辨认，确认顺序排在第二（即2号照片上）的那个人就是对其实施诈骗的男子。5、喀左县公安局辨认笔录证实，2019年3月1日，侦查人员将十二张不同男子的照片分别编为1-12号，其中第10号照片系李某，经董某辨认，确认顺序排在第十（即10号照片上）的那个人就是对其实施诈骗的男子。6、喀左县公安局辨认笔录证实，2019年3月1日，侦查人员将十二张不同男子的照片分别编为1-12号，其中第6号照片系李某，经张某2辨认，确认顺序排在第六（即6号照片上）的那个人就是对其实施诈骗的男子。7、凌源市公安局辨认笔录证实，2018年9月20，侦查人员将十二张不同男子的照片分别编为1-12号，其中第8号照片系李某，经魏某22辨认，确认顺序排在第八（即8号照片上）的那个人就是对其实施诈骗的男子。8、锡林浩特市公安局辨认笔录证实，2018年9月17，侦查人员将十张不同男子的照片分别编为1-10号，其中第8号照片系李某，经魏某22辨认，确认顺序排在第八（即8号照片上）的那个人就是对其实施诈骗的男子。（五）被告人李某的供述证实，他之前是锡林浩特市神华北电能源集团的职工，2015年，他开始玩一个叫“传奇世界”的私服游戏，花费了很多钱，后来他妻子和他离婚了，离婚之后，他就有找别人代还信用卡骗钱的想法，他将骗来的钱和借来的钱都用于购买网络游戏装备了，在游戏里抽奖也花费了很多钱。2018年11月7日，他在58同城的网上找到了一个做二手车车贷的人，他通过预留的手机号码添加那个人为微信好友，那个人的微信昵称叫徐姐金禾二手车，他对那个徐姐说让帮助还信用卡，徐姐说得需要一千多的手续费，2018年11月8日11点多，他乘车来到林西，晚上6点多钟的时候，他去了徐姐店里，他说在林西县农电局上班二、三个月，她给徐姐一张华夏银行的信用卡，信用卡是他的户名开的，徐姐从自己的一张建设银行卡内直接一次性转到他的华夏银行卡内80000元钱，由于转账额度太大，这笔钱需要在当晚8点多或是明天早晨到账，因为没有到账，徐姐也就无法刷出来就一直没让他走，他们等待钱到账的过程中，徐姐找人打听了一下，发现他根本不是林西农电局的职工，徐姐就报警了。2018年8月份，他到××旗一个手机店找一个女的代还信用卡，手机店叫什么名字记不清了，他当时和那个女的说华夏银行的信用卡额度是50000元，其实这张信用卡的额度是30000元的，这个女的当时没有直接给他的信用卡还款，而是找的别人，快到中午那会，他假装向这个女的借手纸去厕所就跑了，他用手机扫描了二维码扫出来5000元钱到他支付宝里，这5000元钱就是那个手机店的女的为他代还信用卡的钱。2018年8月份的时候，一天下午四五点钟的时候，他在敖汉旗新惠镇走的时候，看到有一个代还信用卡的广告，他用电话联系对方，对方是一个女的，他跟那个女的在一个复印、打字的店里见得面，那个女的有四、五十岁，他当时拿的是一张中国银行的信用卡，并承诺还10000元钱给那个女的手续费150元，那个女的挺小心的，让他先通过微信转100元钱，那个女的用100元钱为她的信用卡还了一次，发现能够还卡，也能从卡里把钱用POS机刷出来，后来那个女的开始为他代还信用卡，那个女的为他代还信用卡期间，他借故打电话就跑了。2018年10月底，具体日期我记不清了，他在手机上搜索翁牛特旗卖二手车和代还信用卡的，他找到了一条信息，并加了对方的微信问能否代还信用卡，对方说可以，后来他就拼车到翁牛特旗找到对方，对方是一个40多岁的男子，这个男的是开洗车店的，他通过扫描二维码把那个男子为他代还信用卡的20000元钱扫出来到他的支付账户上。2018年9月末，他在网上看到辽宁省北票市一个经营二手车的宣传图，上面写着代还信用卡，他就按着图片留着的微信号添加了对方好友，当天下午，他就到了对方的二手车店铺，进到店里，他说有一张华夏银行的信用卡，信用额度是80000元，当天到还款日期，要求对方先给还上，然后再把钱取出来还给对方，对方同意了，先给还了第一笔33000元钱，他看到这笔钱已经打到他的信用卡上，他找个借口说出去一下，便将华夏银行卡内的33000元钱转到他的微信账户内，然后就跑了。2018年8月末，他给辽宁省朝阳市××园的一个人打电话，问是否能代还信用卡，对方说可以，在对方给他的卡里打了30000元钱之后，他通过扫描二维码的形式将30000元钱转到他的微信账户上就跑了。2018年9月份，他来到辽宁省朝阳市××县，他在微信朋友圈看到有人发布代还信用卡的信息，他就加对方好友，他按着对方给的地址找到跟他微信聊天的人，他给对方一张兴业银行的信用卡，额度是80000元，答应事后给对方一些好处费，对方同意后，先给他还了一笔钱，后来又刷出来，然后又向他的兴业银行的信用卡内转了19000元，他看到19000元钱已经打到他的信用卡上，他就找个借口说出去一下就跑了。2018年9月份，还是在辽宁喀左县，他在一个微信平台内看到有个发布代还信用卡的信息，他就加了对方好友，对方说在喀左县汽车站附近一个中介所，他按着地址找到了这家中介所，他对对方谎称信用额度是80000元，答应事后给对方好处费，对方同意后，先往他的信用卡内转了几笔钱，具体多少忘记了，然后又向他的华夏银行卡内转了17000元，他看到这17000元钱已经转到他的卡里了，他就找个借口出来了，马上将华夏银行内的17000元钱转到他的微信账户内，转完钱后打车离开了。2018年9月份，在辽宁省凌源市汽车站附近一家金融公司，他给对方一张兴业银行的信用卡，信用额度是70000元，答应事后给对方好处费，对方同意后，先往他的信用卡里转了几笔钱，具体多少钱没记住，然后他都用POS机将钱刷出来了，对方再次向他的兴业银行卡内转了钱，他看到钱到账后，就找个借口出去将钱转出来就打车离开了。2018年5月份，他在锡盟神华北电能源集团工作期间，他通过提升额度和借用信用卡方式，从他多名同事信用卡里刷钱，2018年5月份的时候，他曾经用过张某3的信用卡，并用张某3的交通银行信用卡办理了一种分期转三期的业务，一共办理了三笔，每笔50000元，一共是150000元，办理三期的时候他没有告诉张某3，之前还在张某3的信用卡里刷卡了27000元。2018年5月份，他提升了刘某1信用卡额度，他在刘某1的信用卡里办理了66000元的分期在卡内又刷走了14000元。他为刘某1的信用卡还过6000元。2018年5月份的，他将徐某13的信用卡额度提升到40000元，然后用POS机刷走了这40000元钱。后来他分期还了这笔钱，随后又将这40000元钱刷走了。2018年5月份的一天，他找到同事杜某说倒一下信用卡。他分别从杜某包商银行信用卡内刷走15000元，在华夏银行信用卡内刷走36000，后来也没有钱归还。2018年5月份，他在刘某2处借用了二张信用卡，其中一张额度是20000元，他用手机进行操作，将临时额度提高到35000元，他用POS机刷走了这35000元钱，然后用这张建设银行卡办理了60000元的分期信用额度，办完之后他用POS机刷走了这60000元钱，刘某2还借给他一张交通银行的信用卡，他从这张交通银行卡内刷走了17000元。2018年6月份左右，他用屈某的华夏银行卡刷走了30000元钱，最后也没有归还。2018年6月末，他将吴某的信用额度提高到40000元，并索要了信用卡的支付密码，随后他通过扫描吴某手机内的一个二维码，将这40000元钱转到他的银行卡里，后来他归还了20000元，还有20000元没有归还。（六）户籍信息证实，被告人李某身份情况。本院认为，被告人李某以非法占有为目的，以借用信用卡和帮助代还信用卡等方式，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，定性准确，本院予以支持。被告人李某及其辩护人提出的被告人李某诈骗徐某11徐某12的犯罪事实应认定为犯罪未遂的辩解、辩护意见，本院认为，通过被告人李某的供述、被害人徐某11徐某12的陈述、书证等证据可以证实，被告人李某在对被害人徐某11徐某12实施诈骗后，被害人已经用手机操作完成转账事宜，犯罪行为已经完成，应认定为犯罪既遂。被告人及其辩护人的辩解、辩护意见不能成立，本院不予采信。被告人及其辩护人提出的起诉书指控第十至十六起犯罪事实，因被害人均系被告人李某同事，应认定为借贷关系，而不应认定为诈骗罪的辩解、辩护意见，本院认为，通过庭审查明，被告人李某在不到二个月时间向其同事借款50余万元，而被告人李某没有只有几千元的工资收入，并在借钱时承诺到还款日期时还款，综上，被告人李某在无力偿还能力情况下，而向其同事大量借款用于网络游戏，足能证实被告人李某主观上具有非法占有目的，客观上隐瞒了其无力偿还的事实，其行为符合诈骗的构成要件，被告人及其辩护人辩解、辩护意见不能成立，本院不予采信。被告人李某对起诉书指控的第一至九起犯罪事实，能够如实供述，认罪悔罪，对其可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月9日起至2029年5月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告人李某非法所得人民币654082元发还被害人，其中发还车静静人民币5000元、发还徐某12人民币10900元、发还黄某人民币20000元、发还周某人民币33000元、发还张某1人民币30000元、发还董某人民币19000元、发还张某2人民币17782元、发还魏某22人民币16200元、发还张某3人民币177000元、发还刘某1人民币74000元、发还徐某13人民币40000、发还杜某人民币49200元、发还刘某2人民币112000元、发还屈某人民币30000元、发还吴某20000元。三、作案工具手机二部--予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王洪芹审 判 员 王雪飞人民陪审员 王 华 二○一九年十二月十七日书 记 员 翟兴东