辽宁省黑山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0726刑初252号公诉机关辽宁省黑山县人民检察院。被告人刘桂芬，女，1960年4月5日出生，汉族，高中，锦州市凌河区矿山街29甲易商通专卖商城店经营者、凯富日品店法人，户籍所在地辽宁省锦州市太和区，住矿山街29甲，因本案于2018年9月26日被刑事拘留，同年11月2日被锦州市公安局凌河分局执行逮捕。现羁押于锦州市女子看守所。辩护人戚迎明，辽宁峻达律师事务所律师。辽宁省黑山县人民检察院以黑检公刑诉（2019）188号起诉书指控被告人刘桂芬犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭。于2019年12月4日公开开庭审理了本案。辽宁省黑山县人民检察院指派检察员许绍凯、助理检察员史文梁出庭支持公诉，被告人刘桂芬及其辩护人戚迎明到庭参加诉讼，本案现已审理终结。辽宁省黑山县人民检察院指控，被告人刘桂芬于2016年3月，接触易某科技股份有限公司（以下简称易某公司），同年5月开办易某服务站并成为锦州市易某一级代理商。刘桂芬在高某（本案易某公司的总部北京易某科技股份有限公司法人）的宣传引导下，未经有关部门批准、不具备吸收公众存款资格的前提下，向公众传播易某公司的“易订商城”投资模式。以发展会员、下订单即可获得高额返利、推荐他人订单也可获得提成等方式骗取公众存款，利用其所开办的易某服务站，赚取服务费，累计通过吸收公众存款赚取服务费6443305元人民币；通过新业态业务吸收人数931人，1291次，84715000元；通过本地电商吸收人数450人，482次，10729000元。共计吸收金额95444000元人民币。针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据，并认为被告人刘桂芬的行为构成非法吸收公众存款罪，请依据《中华人民共和国刑法》第三百五十四条之规定，对其惩处。被告人刘桂芬对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无辩解，表示自愿认罪。其辩护人辩称其对公诉机关指控的事实和罪名没有异议，认为被告人虽然参与了违法活动，但主观恶性不深，是受到高某等人所骗，其获利部分还投入了易某，自己还有100万经济损失，如果全案审判，刘桂芬可能是从犯，因被害人证据确实，加之被告人有坦白情节，认罪认罚，故对被告人从轻或减轻处罚。经审理查明，被告人刘桂芬于2016年3月，接触易某科技股份有限公司（以下简称易某公司），同年5月开办易某服务站并成为锦州市易某一级代理商。刘桂芬在高某（本案易某公司的总部北京易某科技股份有限公司法人）的宣传引导下，未经有关部门批准、不具备吸收公众存款资格的前提下，向公众传播易某公司的“易订商城”投资模式。以发展会员、下订单即可获得高额返利、推荐他人订单也可获得提成等方式骗取公众存款，利用其所开办的易某服务站，赚取服务费，累计通过吸收公众存款赚取服务费6443305元人民币；通过新业态业务吸收人数931人，1291次，84715000元；通过本地电商吸收人数450人，482次，10729000元。共计吸收金额95444000元人民币。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：1.案件来源、抓捕经过证明，案件系接到上级指令，刘桂芬被抓捕到案。2.常住人口详细表证明，刘桂芬犯罪时已达到刑事责任年龄。3.营业执照复印件证明，刘桂芬经营凌河区凯富日用品店（个体工商户）。4.本地化电商合作协议、小微企业对接合同证明，北京易某公司与刘桂芬的凌河区凯富日用品店签订的合作协议。5.云端系统截图证明，公安部经济犯罪侦查局对北京易某公司非法吸收公众存款案进行部署，对发展会员1000人以上的重点打击，刘桂芬为重点打击对象。6.刘桂芬本地电商表、新业态表证明，本地电商表中刘桂芬所属订单中心ID2153,482次，10729000元；新业态表中刘桂芬所属订单中心ID718,1291次，84715000元。7.情况说明证明，经锦州市各地公安机关工作，有部分投资人无法到公安机关或拒绝到公安机关，无法对其进行取证。8.情况说明、光盘二张证明，北京市公安局大兴分局出具的，证实该公安分局对北京易某公司涉及的服务器依法扣押后，委托“北京通达法正司法鉴定中心”对公司服务器数据进行提取，“北京天正会计师事务所”对提取的数据进行分析整理。将提取的数据分发到各协查地公安机关，各地根据需要进行选取使用。9.北京市公安局大兴分局的卷宗材料证明，接受立案手续，高某自我包装、易某宣传的材料。10.证人徐某（刘桂芬丈夫）证言证明，易某的交易模式及盈利方式。我和我媳妇开了一家“易某免费体验店”。店在辽宁省锦州市凌河区，是一个两层的门市房，楼下是店，楼上我和我媳妇平时居住。这个店的法人是我媳妇刘桂芬。2016年9月份左右开的，具体时间我记不清了。刘桂芬负责下团购订单，就是给公司报每个消费者的消费金额；我负责干点零活，搬货及宣传；会计林莉（音）负责兑换积分，记录积分情况；还有一个搬货的姓王和一个打扫卫生和做饭的姓刘，他们不管业务，叫什么名字我记不住了。我们有一个以前用的，卖日用品的执照，名字好像是凯富日用品店，我也叫不准。我这个体验店的经营范围主要分：1.帮助消费者下单；2.帮助消费者订货，分货；3.向公司推荐新的消费者；4.帮公司宣传易订商城。我用这个日用品的执照向公司申请的体验店，公司批了，所以我就用这个了。公司名字叫北京易某科技有限公司。我知道这个公司的法人叫高某，地址好像在北京大兴区经济技术开发区，我没去过，我媳妇好像去过，别的内容我不太清楚。这个公司是一个互联网电商公司，太具体的我不知道。消费者是在我们公司买产品的人，团购订单的人。团购订单就是消费者在易订商城里订的货。我们的店靠总司给我们的服务费和推荐费盈利。我只知道推荐费，就是推荐一个人在我们公司订单一次，我们赚订单额的5%。服务费具体是怎么算的我不太清楚，我只知道分一二级，服务费是订单额的3%-5%。一级就多，我们是一级，赚5%。累计消费订单额达到50万人民币可以申请成为二级消费订单中心，达到1000万人民币可以申请成为一级订单中心。都是向总公司申请。我们这个店到现在赚了多少钱我也不清楚，都是我媳妇管钱，我觉得应该赚了200万左右人民币。消费者大约得有700-800人左右，消费订单额多少我不清楚，电脑里面有。通过我们的宣传的让消费者觉得合适，所以他们订单。宣传就是讲团购订单的两种模式。第一种：消费订单5000元人民币（最少），可以团购15000积分的商品。第二种：消费订单5000元人民币（最少），得到5000积分的商品，另外10000积分的商品在易订商城寄卖，最后公司赚2000元人民币，消费者得到8000元人民币寄卖收入汇款，一周一算，卖完为止，周末不算。2018年4月份以前还有一种1000元人民币起算的，现在没有了，必须5000元起。但是1000元最后能得1000积分的商品和1200元钱，也是一周一反。以前大约在1年左右返清，但是如果有突发情况就不确定了。返钱是公司给返，今年4月15日至今都没有返款。我们给消费者宣传公司都通过面对面说，都是已经进店的消费者，我们不打电话，也不用其他方式宣传。一般都是消费者自己推荐，带着来的。我们没有培训或者网课，我们有微信公众号和微信群，没有网站。积分和人民币兑换是1元钱还1积分。积分不可以直接返现提钱，只能换商品。能兑换保健食品、粮油、日用品等等，但没有电子产品。我店里现在有一款桑葚的醋，500毫升的，用36积分换。其他的都各有积分，我记不住，我们会计专门管这个事。消费者首先把钱给我们，有的给的现金，有的支付宝和微信，还有的直接银行转账，把钱给到刘桂芬卡里，然后我们把这些存到高某的账号内，公司就会给消费者账号内充积分。服务费和推荐费是每周一反，直接由三方平台直接转到刘桂芬卡里。我媳妇的卡是农行卡，卡号我记不住了，她就一张农行卡。我们总公司有吸收老百姓的钱，有没有相关部门批准我不知道。我们店与总公司有合同和委托书。我们的消费者不是特定，随便订单。公司有一个网站，叫什么名字我记不住了，每个消费者都必须在上面注册，只要你交钱订单了，上面就会有积分，可以在易订商城订购什么的。我没有自己的账号，我跟我媳妇用一个，都是用她的。11.证人刘某1证言证明，刘某1及其妻子通过刘桂芬成为易某的二级代理商，以及易某的经营模式、返利模式。我是先是通过我妻子陶丽荣知道的北京易某科技有限公司或者易订商城，我妻子陶丽荣是通过刘桂芬介绍的，通过我妻子我和刘桂芬认识并更加深入的了解“易某”的。我通过刘桂芬成为了二级代理。刘桂芬是易某公司在锦州的一级代理。我的实体店在辽宁省锦州市古塔区，店名叫普济一城，原来叫易某专卖体验店。主要经营日用品，宣传“易某”产品，并且让消费者到“易订商城”上购物。店内有实物，都是我自己联系厂家采购的。卖的价格和“易订商城”上一样。“易订商城”经营模式为消费者想购买公司产品可以注册会员，然后采取“订单式消费”形式，分为两种形式，一是“新业态”会员形式，以投资5000元人民币为一单，可获商城消费积分5000分，用于购买“易订商城”中的商品，商品价格远高于市场价格，同时获得10000元等值货品放在商城寄卖，会员自己不可以指定所寄卖的商品，然后由商城每周以“寄售回款”形式向会员发放寄售款，直到寄售商品买完后，会员可以共得到寄售款8000元人民币；二是“本地电商”会员形式，以投资1000元人民币为一单，可获商城消费积分1000分，用于购买“易订商城”中的商品，同时获得2000元等值货品放在商城寄卖，商城每周以“寄售回款”形式向会员发放寄售款，直到寄售商品买完后，会员可以共得到寄售款1200元人民币。如果消费者不想得到寄售款就不用注册会员，直接购买产品就可以了。如果有会员购买产品。我在“新业态”和“本地电商”都买东西了。我介绍大约80多个人投资，有很多都是我妻子的佛友，我记不清了。代理和介绍者可以获得相应的比例的“奖励费”提成，标准如下：会员A如果介绍会员B，会员A可以得到总公司奖励的会员B的每一单消费金额的5%或7%（以会员A首次投资是否达到75000元为标准，如果会员A是退役军人那么他消费5000就可以得到7%）作为奖励费，同时会员B所在的二级代理会获得总公司奖励的会员B的每一单消费金额3%（总公司共给5%，其中2%给了一级代理）的奖励费，一级代理获得5%的奖励费（总公司给3%+公司给二级代理的5%中的2%），会员B再介绍会员C购买产品，会员B和代理会按标准收到奖励费，而A不会收到奖励费。二级代理如果直接介绍会员，那么二级代理会相应获得公司奖励的每一笔投资款的10%（会员间介绍奖励7%+服务费3%）作为奖励费，一级代理会获得消费款的5%作为奖励费。一级代理直接介绍会员则会获得公司奖励的每一笔投资款的9%（会员间介绍奖励7%+代理奖励2%）作为奖励费。总公司和分公司是上下级关系，和代理之间是挂靠关系。总公司和分公司的财务关系我不清楚，分公司的人事由总公司任命，代理使用的总公司的平台等东西都是无偿的，只有给代理奖励费时才会有金钱方面的来往，代理公司的人事任命都是代理公司自行任命。总公司的吸收存款行为是否经过有关部门批准我不知道，我不认为他是吸收存款。公司都是直接把钱打到注册会员时留的卡里，我用的是我在建设银行的银行卡，我得到的钱都被我又投到商城里面了。在易订商城上绑定银行卡，然后进入支付页面，里面有对应银行的支付页面，可以通过支付页面直接支付，我店里的会员都是先把钱存到我的建设银行的银行卡里，然后我在网上帮会员把钱打到总公司的后台账户上，会员的手机上会显示出自己的消费积分、寄售余额和寄售协议书。这些钱最后都到总公司的账户上了。总公司的账户是多少我不知道。他们是集团公司，我对他们的企业文化和理念比较了解，我于2017年6月份去过。公司安排专业人员对代理们进行培训，培训电子商务及金融知识还有介绍与公司合作的厂家的产品培训，我们回来后，给各地的消费者介绍产品及培养服务专员。有时还会进行网上上课，也是这些内容。因为我妻子用过易某的产品感觉挺好，刘桂芬让我们也开一家，当时我家正好有一个门市，我看这个项目既能为老百姓服务还能赚钱我就干了。12.证人孟某证言证明，孟某通过刘桂芬投资易某公司25000元，盈利了40000元。我朋友刘桂芬跟我说的北京易某，我跟她去过两次北京考察完我才投资的，我不确定刘桂芬是不是的我推荐人。我投的是“新业态”会员形式和“本地电商”两个。新业态会员形式有两种，第一种是消费5000元人民币，公司给客户15000积分，可以用积分购买易某商品，商品都是日用品。第二种是消费5000元人民币，给客户5000积分，用积分购买的商品可以放在易某网络平台寄卖，每周平台卖出的商品提取百分之二十，剩下的钱返还给客户。本地电商是消费1000元人民币，给客户1000积分，也是和新业态的方式一样，不过本地电商在2018年4月之前取消没有了。我一共消费了25000元人民币，一共盈利了40000元人民币。盈利的钱是以转账的形式转到我的易某账户上，我易某绑定的是农行卡，卡号我记不清了。我一共盈利了40000元人民币。没有工资和提成这一说。我们没有推荐费，我们都叫服务费，按客户消费的百分之五给。13.证人王某1证言证明，王某1通过孟某在易某充值了25000元，提现16010元。我就知道在“易某”投资，投资多少钱算多少积分，然后用积分可以换取大米、白面、豆油等生活用品，投资后还有高额回报。“易订商城”我不太清楚，我加入易某是为了赚钱，我就知道投资后，每周按投资比例返钱，别的情况就不是很了解。我没有给易订商城提供过寄卖商品，我就知道投资后用积分换取生活用品，具体这些商品是不是“易订商城”里卖的商品我就不清楚了。易某注册就是店里的老板给我在手机上下载了一个软件，用我的手机号注册成为会员的，然后我投资了25000元，我给的她现金，她就在我手机软件上输入我投资乐5000元，还输入了每周返利的现金，大概是800元左右。我是看见易某开业时的情况，进入店内看热闹，看见店里宣传投资后高额返利，投资的钱可以算积分，用积分可以换取店里的商品，因此我才想加入易某的。我的推荐人是孟某，女，50多岁，别的情况我就不清楚了，我没有发展其他人，我在账号里充值了25000元，提现了16010元。14.证人冯某1证言证明，冯某1在2018年年后通过刘桂芬的开了易某专卖城体验店，截止目前消费者共有100-200人左右，金额不明。15.证人冯某2证言证明，其母亲（于明涛）借用父亲（冯某1）名字，经刘桂芬介绍加入易某，成为二级代理。16.证人王某2证言证明，易某公司的经营模式及盈利模式，同时证明王某2在易某公司平台投资74万元，通过刘桂芬投资62万元，成为了公司的二级代理，当时没有招收会员也没有经营。我知道北京易某科技有限公司，我是通过胡兆国和李长香接触到这个供公司的。我是一个朋友叫孙素芬的女的介绍我，我俩一起去的，我和孙素芬都是胡兆国的下线，我是在2018年4月12日的锦州市的二级代理，但我没开业，没有会员。我的一级代理是刘桂芬，二级代理是胡兆国。我投资的是新业态会员模式，5000块钱为一单，公司从小微企业以3.3折的价格进货，实际我投入5000元，公司可以给我从小微企业进货15000，会员可以一次将15000元货全部拿走，或者只拿走5000元的活，剩下的10000元留在易某平台寄卖，平台收剩余货值的20%服务费，指定2000元钱代金券在商场购物，不能折现，剩下的连同本金每周返回190元钱，共计可以返回6000元钱。还有一种是本地电商模式，但是我没投也没有仔细看。2017年11月我通过胡兆国投资了12万元，2018年3月2日通过刘桂芬投资了62万元。我总共投资了74万元左右，具体数额我不确定。成单之后二级搭理可以得到交易金额3%的收入，一级代理商可以得5%，我会员绑定的银行卡中国农业银行锦州五里支行，卡号我不记得了，都是我名下的。会员拉一笔75000的话，给会员7%推荐费，一笔不到75000元的话，给会员5%的推荐费。我没有推荐会员，我就是自己拿钱，以我家亲戚的名义注册会员，我以我丈夫宋宇明的名义注册会员投资5000元，以我老公公宋春林的名义注册会员投资5000元，以我堂哥王守政的名义注册会员投资5000元，以我堂嫂的名义注册会员投资5000元，以我女儿王海媚的名义注册会员投资60万元，这62万元都是我自己的钱，我为了当二级代理凑人数。这5单中我共获利43000元，钱都返到我绑定的农行卡上了，我都是现金交给代理，然后代理存在自己卡里给公司一个叫高某的，也可以自己给高某打过去，我没有自己给高某打过钱，我不清楚他的情况。公司的网址我不知道，当时确实有一个网站叫易订商城，网址我不记得。我都是在胡兆国或者刘桂芬的店里拿东西。公司的管理人员经常在我们的群里发讲课的语音，还可以去北京参加公司的培训。如果我们去店里的话，刘桂芬的店里是她丈夫徐某负责给我们宣导。17.证人李某1证言证明，易某公司的运用模式及获利模式，同时证明李某1通过刘桂芬成为了该公司的二级代理商，发展员工7人。我是团购消费新业态项目，我看过总公司的营业执照，我就知道董事长叫高某，剩下的我都不知道。公司是5000元作为团购订单，在商城上能购买15000积分的东西，我们下单是直接跟厂家下单，厂家按照我的地址发货，我们收货后，还可以通过公司的网上平台进行寄卖，寄卖的东西可以挂到平台上继续销售，从而获取利益。我不知道公司吸收存款的行为是否经过有关部门批准，我也没参与组织策划，没有参与签订合同协议等工作，知道的就是通过宣传产品，当时我认为产品都是比较好的，我就把投资的本钱80000元左右收了回来，然后还有几千块钱在网上体现，当时平台关闭了没取回来。我没听过有分公司这回事。我是通过一个朋友于明涛介绍加入这个项目的，今年7月份我刚刚获得公司批准成二级代理。我们投资是以团购的形式，投资一单能获得三倍价值的商品，如果不想要那么多，还可以通过网上平台进行寄卖，寄卖是在“易订商城”，公司帮我们以市场价格进行售卖，获得的收益平台收取20%的服务费，剩下的80%通过第三方平台返给我们。公司没有培训，就是我朋友给我介绍的时候，给我讲了这个经营模式，后来我感觉挺好就弄了这个项目。我发展了其他人，这个发展我们内部话叫“分享”，我分享了7个人，有我朋友周围、宋某、张某7、李某2、韦某，还有就是我和我丈夫两个人，每推荐一个人获得5%的服务费，我的一级代理是刘桂芬，我是2018年7月份左右成为二级代理，然后没多久平台就停运了。成为二级代理商需要我下边的员工投资满50万就可以向公司申请。通过上级代理宣讲，还有看过公司得过的奖励、荣誉，得知公司是一个好公司，我们听一级代理商说过公司吸收存款的行为都是有国家有关部门审批的，我介绍的员工都是我的亲戚朋友。18.证人王某3证言证明，其母亲（李某1）用自己的身份信息注册易某账号。19.证人林某证言证明，刘桂芬经营的易某体验店的经营模式。我在辽宁省锦州市凌河区恒生现代城29甲锦州市易某购物体验店内做服务员，法人是刘桂芬，我在这里工作快一年了。我的一个朋友在刘桂芬的店里投资过，了解到刘桂芬的这个店需要一个服务员，就把我介绍到刘桂芬的店里工作了，刘桂芬每个月给我开3000元人民币。我的工作就是右投资的人来到店里用积分购买物品时，我用带那里配备的扫码仪对商品进行扫码，就像在超市里买东西进行扫码一样。这个易某购物体验店是让老百姓先花钱投资，之后给你对应的积分，用积分在店里买一些生活商品、日用食品，当时更主要的是按照你的投资额在半年内能够给你返还现金，店内的商品都是通过厂家直接给发的货。我了解的投资方式一共有两种，第一种投资的方式是“新业态”形式，每单投资5000元，同时会给投资者5000积分，用这5000积分就可以在店里面购买商品，另外还能获得10000元的等值商品，但商品只能放置在商城中进行寄卖，期限是十个月，十个月后返还8000元人民币，当时后期的投资者投资这种“新业态”，十个月后返还6000人民币，并给予2000元的奖励，这2000元奖励到店里相当2000分的在商城中购买商品使用，其他的不变。第二种投资方式是“本地电商”的形式，每单投资1000元人民币，同时给投资者1000积分，用这1000分就可以在店里购买商品，另外还能获得一定钱数的等值商品，具体是多少我不太了解，因为我没有进行过1000元一单的投资，当时期限结束后会返还1200元人民币，没人投资的单数不限。店里收款都是由刘桂芬负责，刘桂芬不在店里时，由她丈夫徐某负责收款。来投资的人有的交现金，有的是通过转账。20.证人王某4证言证明，刘桂芬经营的易某体验店的经营模式，其本人在公司投资了10200元，已全部返还，公司从2018年6、7月份开始不给会员返钱。我们公司有5个人，法人叫刘桂芬，刘桂芬的对象徐某他和刘桂芬一起管理这个店，有时候也帮我搬东西，林某她负责记账、打票，刘某2，她负责做饭、打扫卫生，我是搬运工，刘桂芬给我一个月开2400元工资。我是2018年1月16日上班，我以前就是一个送货的货员，正好送她家招员工我就来了。我们公司是会员购买制，主要经营花生油、大米、鸡蛋、牛肉、哈尔滨红肠、酱油、醋，蛋白质粉，手纸、纸抽、袜子、空气净化器、啤酒，还有很多化妆品。我们公司主要经营网购平台，名字叫“易订商城”也叫普及易城，消费者必须先注册会员，之后用钱在我们这里充积分，用积分购买我们的商品，不能直接用钱购买。最早的时候，会员可以充1000积分，也就是1000元钱，叫本地店商。后来公司取消了本地店商的投资方式，会员最低充5000积分，叫“新业态”模式。公司的“本地电商”投资是会员投资1000元为1单，可以获得1000积分，这些积分用于在我们公司的“易定商城”购买商品，同时会员还获得2000元等值的货品放在商城寄卖，商城每周给会员返利，我们叫“寄售回款”，大概10个月左右，会员可以连本带利回款1600元左右。“新业态”投资是会员投资5000元为一单，给会员5000积分，这些积分用于在我们“易定商城”购买商品，会员会获得10000积分的等值货品放在商城寄卖，10个月左右，会员会连本带利得到8000元钱。公司经营的商品我能记起来的有花生油4L卖300积分，大米20斤400积分，鸡蛋30个289积分，牛肉一盒6小袋大概三、四斤装800积分，哈尔滨红肠一盒3根200积分，酱油1斤装28积分，醋1斤装30积分，蛋白质粉500ML298积分，手纸10卷80积分，纸抽10个80积分，袜子5双560积分，空气净化器1600积分，啤酒1箱12瓶389积分，24小瓶的389积分，其他的我记不清了，我们商品中定价的每一积分对应一元钱。会员需要提供身份证号和电话号码及银行卡号，银行卡必须是国家银行，我们将会员信息输入到电脑里，会员绑定的手机卡上会有短信提示，消费多少积分和剩多少积分。到公司冲积分变成公司会员的人什么岁数都有，中老年人多，锦州分公司会员大约有2000人左右。我加入公司比较晚，我就知道有的顾客是自己路过进来的，听了我们公司的产品介绍，主动冲会员的，也有会员互相介绍的。会员之间相互介绍有介绍费，介绍其他会员充5000积分，可以得到250元介绍费，但是只能得到一次。公司主要就是刘桂芬、徐某介绍公司产品，我和其他人在不忙的时候也会介绍。就是先给顾客看陈瑜的照片，陈瑜是个老教授，是他把高某的北京易某科技有限公司做大的，他还出了很多书，我们锦州分公司也有一套，然后在介绍下我们公司产品的功效，还有就是成为我们会员的好处，如果顾客感兴趣，再介绍如何办理会员，有的时候，还给顾客看一些介绍我们公司相关书籍或者报纸，我们锦州分公司的墙上还张贴了很多公司法人高某和各种名人的合影，有的时候刘桂芬、徐某还带顾客看看墙上的照片，还对顾客说，我们公司是合法的，是得到国家支持的。公司里面介绍公司的相关书籍和报纸都是哪里来的我不清楚，我上班的时候就有了。公司的产品是厂家发来的。顾客成为公司会员，没有纸质的协议，在公司的网站可以看见电子档的协议，但是不用会员签字。我是2018年1月17日投资的，投资了10200元人民币，给公司法人刘桂芬了。我和公司没有纸质的协议，但是上公司网站可以看见。我绑定的是中国银行的，卡号在我包里，包现在没在我身边。我所投资的钱已经全部返还了。大约是今年6、7月份左右开始公司不给会员返钱了。老板刘桂芬说现在总公司正在转型，暂时不能给大家返钱，别的情况没有说。21.证人刘某2证言证明，刘桂芬经营的易某购物体验店的经营模式。我在辽宁省锦州市凌河区易某购物体验店内负责做饭和保洁工作。易某购物体验店的具体位置在锦州市凌河区恒生现代城29甲。易某购物体验店的法人是刘桂芬。我在这里工作了有一年多的时间了，她每个月给我开1600元工资。这个店让老百姓先花钱投资，之后给你对应的积分，用积分在店里买一些生活商品、日用食品，但是更主要的是按照你的投资额在一定时间内给你返还现金。店内的商品都是通过厂家直接给发的货。投资方式有两种。第一种是“新业态”形式，每单投资5000元，给予5000积分的商品，用这5000分就可以在店里面购买商品，另外还能获得10000元的等值商品，但商品只能放置在商城中进行寄卖，期限是一年，一年后返还6000元人民币，并给予2000元的奖励，这2000元奖励到店里相当2000分的在商城中购买商品使用。第二种是“本地电商”形式，每单投资1000元，给予1000积分的商品，用这1000分就可以在店里面购买商品，另外还能获得2000元的等值商品，但商品只能放置在商城中进行寄卖，期限是六个月，半年后返还1200元。实际上寄卖的商品就是用来给你每周返钱用的。另外每人投资的单数不限。都是老板刘桂芬负责收钱，给大家返钱的。偶尔她不在店里时，由她丈夫徐某收钱。一般来投资的人都是交现金，有的也有转账的。一般大家投钱后，就将自己的手机号码作为会员号码进行了登记，在店里用积分就能购买东西。另外还需要准备一张银行卡用于返现金，大家将这些信息都提供给刘桂芬，由她负责在电脑里登记。之后就开始由公司往银行卡上返现，一般每周都是周某1、周某2返，投资1000元的每周能返还50元左右，投资5000元的每周能返还100元左右，大家可以通过手机查看返款的金额，随时用银行卡都能取钱。大致就是这个经过。刘桂芬应该都是通过朋友等介绍易某购物体验店的。在店里我听她跟来的人说北京易某科技有限公司的法人是高某，这个公司是响应国家一带一路政策、新兴的互联网的线上线下购物的模式成立的，锦州易某购物体验店是他们的下级单位，在这里大家可以投资获得积分，积分能购物，到期后投资还能多返钱。另外店里的墙上有很多总公司法人高某和有关领导、出席重要会议的照片，还有不少的杂志报纸对公司的宣传介绍等。我一共投资了4000元人民币，一共四单1000元的。我是在2018年2月份时投资的，一共投资了4单1000元的，每单每个月给我返还50元左右，具体数额不一样，之后公司每个月就给我返钱。但是大约到了2018年6月份的时候，公司就开始不返钱了。实际上能给我返还3000元左右，还能欠我1000元左右没有返。一共返了3000多块钱，还差1000块钱左右没有返还给我。我当时是把钱交给刘桂芬4000元现金。刘桂芬没有给我出具过投资协议和收条，我投资后，她让我在电脑上看过电子协议，我没有签过纸制的协议。大约有多少人在锦州市易某购物体验店进行了投资活动准确数目我不清楚，估计能有300-500人吧。男女老少什么样的人都有。他们都是进行了哪种投资我不清楚。每天不一定有多少人来这里用积分进行换购商品，一般能有10来个人吧。锦州市易某购物体验店是大约是2018年6月份开始不给大家进行返钱的，刘桂芬说上级公司在整顿，准备战略转型，暂时不能给大家返钱，具体什么时候返钱需要等通知。积分购物的活动还在继续。22.证人冯某3证言证明，冯某3通过于明涛在易某投资75000元，返回来44215元，欠21585元。23.证人王某5证言证明，王某5通过其妹妹王久丽介绍在辽宁省锦州市凌河区易某实体店内投资40000元，返利17811.85元，22188.15元未返还。24.证人邹某证言证明，邹某通过申锦川在易某平台投资20000元，未返利，购买了一些商品。25.证人王某6证言证明，王某6通过姓孙的朋友到易某投资105000元，返还80000余元，剩余钱未返还。26.证人郝某证言证明，郝某通过其母亲吕某到易某投资30000元，返还了不到10000元，还差20000元左右未返还。27.证人刘某3证言证明，刘某3通过张某8在其经营的易某店里投资50000元，返还了30000元，还差20000元未返还。28.证人王某7证言证明，其亲属李桂兰投资易某公司5000元，已返利1116元。29.证人汤某证言证明，汤某通过申锦川介绍在其经营的易某店内投资50000元，返还4000元，其余未返还。30.证人张某1证言证明，张某1在易某投资10000元，返利6000元。31.证人安某证言证明，安某在易某公司投了10000元，返利5644元，用积分换了1628.4元东西。32.证人张某22018年9月26日证言证明，张某2在西安街批发市场附近易某门店投资40万元，至今未返利。33.证人张某3证言证明，张某3投资过北京易某科技有限公司，通过一个姓李的朋友推荐，投资的是新业态，一共投资200万元以上。34.证人史某证言证明，史某通过张某8推荐，投资的是新业态，一共投资14万元，返利9000元左右。35.证人邢某证言证明，刑磊由孙姓女性介绍在易某一共投资50万元。36.证人凌某证言证明，凌某由张敏丽推荐在北京易某投资的是新业态会员形式，一共投资10000元。37.证人黄某证言证明，黄某在花鸟鱼市场附近易某门店通过郭卫东投资10000元，返利1500元。38.证人张某4证言证明，张某4在张燕那投资的易某，投资10000元，已返2300元。39.证人张某5证言证明，张某5通过张燕在易某分4次投资2万元，已返还12000元。40.证人张某6证言证明，张某6在刘桂芬门店投资易某公司10000元，返利1500元。41.证人赵某证言证明，赵某通过楚秀敏在刘桂芬门店易某公司投资10000元，返利5144.3元。用儿子名字投资1.5万元。42.证人王某8证言证明，王某8通过邢素清在刘桂芬门店投资易某1万元。43.证人任某证言证明，王某8在张某8门店投资易某1万元，返利4千元。44.证人申某证言证明，投资易某1万元。45.证人刘某4证言证明，投资易某0.5万元。46.同案犯高某的供述证明，北京易某的经营模式。2011年我成立了中维光华电子有限公司，2012年9月更名为北京易某科技有限责任公司。我公司的经营模式是“消费新业态”，指团购订单式消费，5000元一个团购订单单位，消费者有两种选择，一种按照商城的市场价拿走3份产品就交易结束，另一种是寄卖模式，消费者可以按照平台市场价消费1份产品，另二份产品可以和平台签订寄卖协议，寄卖完成后平台收取交易额的20%作为服务费。以5000元为例，第一种模式可以拿走市场价15000元产品，第二种可以拿走市场价5000元产品，待寄卖结束后可以得到8000元。2016年10月将原有的订单中心定位为一级订单中心，当业务量超过1000万元以上就可以向公司总部推荐其他小微企业，成为公司的二级订单中心。推荐二级订单中心可以获取交易额的2%的服务费，二级订单中心本身可以获取交易额3%的服务费。对一级订单中心比较多的地区，成立了运营管理部，由公司总部任命当地的运营管理部的部长，是从一级订单中心的人员来选择，部长从公司拿工资。“消费新业态”向消费者推广的方式是通过朋友之间的宣传，通过微信、朋友圈、微博来宣传推广。47.同案犯马汝珊的供述证明，“消费新业态”没有实际盈利点、没有实体经营项目、网上寄售也没有盈利能力。我是公司的高管，而且是消费新业态项目的模式制定者之一，在高某的领导下，我负责该项目的具体开展工作。寄售的是什么商品是虚幻的没有实质物品特定商品。每笔订单其实就是一个投资的会员，会员可以复投计算返利收益。会员投资的资金由会员本人或订单中心将资金转入公司账户或个人账户，再由财务部等部门建立会员账户，将投资的资金兑换成相应的积分或虚拟货币在平台内进行消费，公司将按照订单合同约定的数额，投资5000元返利8000元，还有5000积分，可以在平台内进行购物消费。这种模式是没有盈利的，只是有前期的资金沉淀，本质就是会员的5000元投资刨除产品成本，运营费用，会产生一定剩余资金。这也是羊毛出在猪身上，熊买单的理论。前期会员得利，但如果会员得利再次复投就不一定得利了。积分购物就是想让会员能有消费的事实，形成会员消费的客观实际，为了给消费者与厂家之间搭建一个桥梁，将公司带入到消费者与厂家的关系中。“消费新业态”没有实际盈利点、没有实体经营项目、网上寄售也没有盈利能力，公司这个项目的运行依托会员不断加入，吸收后面会员的投资，来填补前期会员返利的空缺。公司将吸收客户投资的钱款转变成通过平台积分进行消费规避了金融的审批。向外宣传的渠道有商学院定期举办会议，开展培训，微信群、培训、地方的一些会议、产品的分享与展示。订单中心群众进行宣传引导吸纳，订单中心开业的时候举行仪式并现场进行宣传引导吸纳群众。48.同案犯孙某玲、袁中光的供述证明，北京易某经营情况及新业态的经营模式。49.被告人刘桂芬的供述与辩解证明，易某全名叫“易某环球控股集团有限公司”，总公司在北京市大兴区，具体详细的我就不知道了。董事长叫高某，副总裁马如山，别的就不清楚了。“易某环球控股集团有限公司”的经营模式是在店里卖东西，消费者可以消费，5000元为一单，消费者最低消费5000元，最多不限，报单后就变成消费会员。一元是一积分，5000元，就是5000积分。有两种消费模式，一种是5000积分可以购买15000积分的东西，合同就结束了。第二种是消费者可以拿走5000积分的东西，剩下10000积分的东西在平台寄卖，公司收取百分之二十的服务费，剩下百分之八十给消费者，公司按每周全国消费额的百分之二十五给消费者加权分红，将消费者剩余的百分之八十返完为止，合同结束。比如我消费5000元，我可以拿5000积分的东西先走，然后还剩10000积分的东西在平台寄卖，在网上售卖就是价值10000元的，如果全部卖完就是分红给消费者8000元，公司收2000元的手续费，大约一年左右能售卖完吧。一个身份证只能办一个会员。我有自己的服务中心，发展的会员一单公司给我百分之五的奖金，不是我发展的会员每一单公司给我百分之三的奖励。会员发展会员也是给百分之五的奖励，累计金额达到五十万，就可以自己向公司申请开服务中心，然后我再往公司报，公司批准了就可以自己去开服务中心了。新开的服务中心和我是一样待遇的奖励，唯一不同的是新开的服务中心消费者每消费一单公司会给我百分之二的奖励，一直到这个服务中心的消费金额达到1000万，也就是公司给我奖励20万元，就和我一点关系都没有了。我的店与总公司有一个合同协议书，具体内容我没记住，以合同为准。我一共推荐了十个服务中心，分别是刘某1、孟某、张某8、韩某、冯某1、潘某、王某2、李某1、初冬雪这就些人。这些人里刘某1、孟某、韩某、张某8这四个人已经和我没关系了，他们的业绩已经过1000万了。服务站公司批准后，公司有一套系统，叫自提系统，会员消费提货然后，我们服务站扫码，然后自动扣积分。这个系统是公司客服告诉怎么做的，具体人我没见过，主要是给公司打款和消费者报单，还有就是服务会员拿产品。会员也可以从网上定东西，然后发到会员家里。不在网上订也可以在我这拿东西。有的消费者来了就咨询一些东西，解答完了，有愿意消费的就交钱，有一部分现金还有一部分手机银行转账。然后我就把钱转到高某的账户上，农行的尾号好像9571。转完后消费者需提供身份证、银行卡和手机号还有姓名，我们在系统上给他们注册账户，网址具体记不住了，注册时单数直接写上，大约十五分钟，公司审核完就会形成一个电子合同，每一个会员都可以自己下载，形成电子合同，也可以打印出来。注册的账户可以公司分红打钱、平台上买东西还能看到公司和个人签的合同。平台是我们公司的，上面的东西都是各个小微企业的。我办的服务中心有一个叫任玉香的我邻居，我从她那里知道的。2016年3月份任玉香把我介绍给他姨夫叫李柏林的，李柏林现在已经去世了。都是李柏林给我讲的，我刚才讲的两种方式一样。然后我一共投了80000元16单，大约在2016年5月份我就开始办服务站了。一共发展了多少会员具体数我不知道，数据里应该有。一共赚了多少钱这个我也不知道具体也没数，随赚随花了。我们这个公司有工商局的执照，别的我没看过。我这什么手续也没有。“易某环球控股集团有限公司”销售的产品我这有床上用品、生活用品、饮料、酒类保健食品、电动车一共16大类具体我记不住了。这些会员都是会员发展来的，也没什么特定的人。消费者到店后，一般来的人都是会员发展来的，我就给他们人民政协报、十九大特刊、法制与经济、读者文摘，这些上面有关于“易某”董事长高某的报道，让他们看这些东西，就是为了让他们相信这个公司是正规的公司有发展前景的。这些东西是都是我花钱从公司买的，宣传供公司用的。我还给讲陈瑜教授的消费资本论，还有一些图片和讲话挂在墙上。主要两个观点，一个是让消费者消费，另一个就是消费完再把钱赚回来。我是用我的农行卡（卡号尾数好像是3373具体记不住了是我的名字）给高某打钱，会员的分红钱是公司打到每一个账户的后台，然后可以自己体现。我以前当过会员也有一个账户，公司把钱也打到账户页面上，然后我再提现。来的消费者中极少数选择第一种，大多数都是选择5000积分产品返8000元钱那个。我们公司本身没有实体的企业，本身不生产产品。有很多小微企业在经营过程中可能会缺少资金，我们公司就给小微企业提供资金，然后小微企业的产品就会在公司的平台上售卖，主要就是给小微企业提供资金，具体要不要利息我们就不清楚了。我们公司出售的东西和正常日用品价格不一样大部分价格都很高。我店里的货有红酒、啤酒、醋、阿胶枣、袜子各种精油，小米、保健食品，别的记不住了。这些都是我用积分在小微企业定的，就是在公司的平台上定的。定这些货就是为了让消费者订购方便拿货快。购买货这些积分是我自己的积分。通过我报的订单大约有二百多万元吧，有五十万是我自己原来的钱，其余是我赚的钱，公司给我的返的，我也报单了。其中我投的五十万人民币，是用田双美（我亲家母）的账号投的。我还用过我儿子徐崇和我丈夫徐某以及我儿媳妇岳冰心的账户，还有我朋友的手机号报过单，还有用我后来买的一个叫孟某的人的账号也报过。这些账号平台平时都由我使用，我丈夫和我儿子他们都不知道这个事。用这么多号报单是想多分几笔，省的钱一下都投进去，用的时候没有。自己消费报单的、工人开工资、水电费、房租费，随人情等。赚的钱随时都花了，具体赚了多少我也记不住了。公司大约是在今年5月份左右开始不返钱了，具体时间我也记不清了。当时公司的微信公众号上发了一个通知，说当时暂停报单和返款，等到7月30日一次性返清。我没想太多，当时我的店只是拿货，不报新单。开始我进了4000斤大米，然后分给亲戚朋友，然后大伙就问，我就把这个模式说了，大家就都报单了，一个发展一个的就发展到现在了。发大米就是想介绍下这个经营模式，愿意干就干，不愿意干我也不强求。我就给亲戚朋友发的大米。我的店的门脸就是“易某”免费体验店，执照是凯富日用品店。消费者来我店里由我本人收钱或者手机银行转账给我，我再帮消费者在网上注册会员。消费者把钱转到我尾号为3373的中国农业银行卡上，我马上将钱全部转给高某，高某的农行银行卡上，尾号是9571，这张卡是高某其中的一个对公账户。我都是用电脑通过网上银行转给高某的，公司一个月左右给我一次好处费，公司的会计部门将钱直接给我打到我的网上个人账户，我再把钱直接体现到我尾号3373的农行卡上。我和高某见过两次，第一次在我去北京考察易某公司时，在电商培训学院见到的，第二次是在北京吃饭中见到的。电商培训学院是培训易某公司未来发展计划公司的前景的，还有可以考取电商师证。我的订单中心编号是4991，我和公司签订合同就是《本地化电商合作协议》和《小微企业对接合同》。第一个证明我的报单中心是总公司认可的，第二个是针对我的日用品店签的扶持合同。我在总公司没有任何职务。我自己投资大约100多万人民币，用我名字投资的就多了，一般是我帮我家人投资的，或是我从别人手中买过的，用我自己的名字投资比较方便。50.辨认笔录证明，冯某1辨认出刘桂芬。51.收据证明。被告人缴纳罚金及违法所得。本院认为，被告人刘桂芬违反国家金融管理法规，非法对外吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额特别巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，黑山县人民检察院指控被告人犯非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚，其辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳；其辩护人提出被告人其获利部分都投入了易某，另外还有100万经济损失，因没有证据予以佐证本院不予采纳，刘桂芬的违法所得应予以收缴；被告人刘桂芬在新业态吸收的931人及在本地电商吸收的450人造成的实际损失应由刘桂芬予以赔偿。赔偿标准以北京市公安局审计数据为准，赔偿实际损失数额按照被害人投入本金数额减去累计返款数额。鉴于被告人系初犯，积极缴纳罚金及部分违法所得，酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，为了打击犯罪，维护国家金融管理制度和金融秩序安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第五条之规定，判决如下：一、被告人刘桂芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年。并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年9月26日起至2022年9月25日止。罚金已缴纳。）二、追缴被告人刘桂芬的违法所得人民币六百四十四万三千三百零五元；责令被告人刘桂芬赔偿其吸收新业态931人及吸收本地电商450人的实际损失。（实际损失以北京审计报告为准，刘桂芬已经退赔人民币五万元。该项均于判决生效后三日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 伟人民陪审员 杜 娟人民陪审员 代 华二〇一九年十二月三十一日书 记 员 杨飞龙