福建省泉州市丰泽区人民法院 民 事 裁 定 书 (2019)闽0503民初9738号 原告：吴页，女，1945年5月9日出生，汉族，住福建省泉州市丰泽区。 委托诉讼代理人：姜小燕，福建志立律师事务所执业律师。 被告：王晓琳，女，汉族，1988年7月6日出生，住福建省泉州市鲤城区。 被告：王顺昌，男，1985年10月17日出生，汉族，住福建省泉州市鲤城区。 委托诉讼代理人：吴正仁，福建臻晟律师事务所执业律师。 委托诉讼代理人：丁雅珊，福建臻晟律师事务所实习律师。 被告：泉州市世贸中心大酒店有限公司，住所地福建省泉州市丰泽街中段煌星大厦主楼，统一社会信用代码91350500717308790M。 法定代表人：王进星。 原告吴页与被告王晓琳、王顺昌、泉州市世贸中心大酒店有限公司（以下简称：世贸酒店公司）民间借贷纠纷一案，本院于2019年9月12日立案后，依法进行审理。 吴页向本院提出诉讼请求：1.王晓琳立即偿还吴页借款本金400万元及截止至2019年7月1日的借款利息1320000元，并按月利率2%的标准向吴页计付自2019年7月2日起至实际还清款项之日止的利息，暂计至起诉之日利息约为160000元；2.王晓琳向吴页支付实现本案债权的费用（包括但不限于律师代理费、公告费、保全费、鉴定费、评估费等费用，其中律师代理费122760元，其他费用以实际产生的数额为准）；3.王顺昌和世贸酒店公司对王晓琳的上述借款本息及吴页实现本案债权的费用承担连带保证责任；4.依法拍卖、变卖王晓琳名下址在泉州市丰泽区（泉房权证丰泽区（丰）字第201000195号）房产及址在泉州市丰泽区（泉房权证丰泽区（丰）字第201000274号）房产，所得价款吴页在抵押范围内优先受偿。事实与理由：王晓琳因资金需要，向吴页借款400万元，约定月利率3%，由王顺昌、世贸酒店公司提供连带责任保证，吴页与各被告并于2018年6月29日签订《抵押借款合同》一份，王晓琳以其所有的址在泉州市丰泽区（泉房权证丰泽区（丰）字第201000195号）房产及址在泉州市（泉房权证丰泽区（丰）字第201000274号）房产为本案借款提供抵押担保，抵押担保范围包括合同所涉借款本金、利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用，并办理抵押登记手续。2018年7月3日，三被告共同向吴页出具《借条》一份，再次确认借款利息为月利率3%，王顺昌和世贸酒店公司作为担保人为涉案借款提供担保。吴页依约支付本案借款，而王晓琳却未能依约向吴页支付借款利息。2019年7月13日，王顺昌和世贸酒店公司共同并受王晓琳的委托，向吴页出具《借款利息结欠条》一份，确认截止2019年7月1日，王晓琳尚欠吴页借款本金400万元，利息1320000元，月利率为3%，王顺昌和世贸酒店公司作为担保人为王晓琳的涉案借款本息及实现债权费用承担连带责任保证，王晓琳继续以其上述房产为本案借款提供抵押担保。结欠后，经吴页催讨，各被告仍未能依约向原告偿付借款本息。 王晓琳未作答辩。 王顺昌辩称：本案不是普通的民事案件，涉嫌刑事案件，建议法院中止审理，移送公安机关查办。本案是庄焕团为首的恶势力团伙对答辩人和泉州世贸中心大酒店有限公司等进行套路贷，企图侵占答辩人及世贸酒店的资产，涉嫌敲诈勒索、非法经营等刑事犯罪。我方从庄焕团方收入资金63048710元，支出54848721元，但对方仍要求我方偿还借款本金3040万元，利息约1000万元，且涉及其他法院的多起案件，故本案属于典型的套路贷犯罪活动，请法院依法移送公安机关审查。本案表面上吴页转账400万元给我方，但我方账户被对方控制，当天即转账233.5万元至庄焕团账户，自2018年7月9日至30日陆续汇款给庄焕团、张燕红106万元，我方实际并未收到该笔借款。原告主张的律师代理费用过高，我方无需承担该费用。我方申请吴页本人出庭证实案件的事实。世贸酒店公司对案涉借款毫不知情，不应承担担保责任。 世贸酒店公司辩称，其赞成王顺昌的答辩意见，并补充答辩意见如下：1.王进星作为世贸酒店的大股东，在2019年8月12日接到自称叫张燕红打来的电话，在此之前对案涉借款毫不知情；2.这些借款案件中，对方所谓的以世贸酒店作为担保方，承担连带责任的不是世贸酒店的真实意思表示，公司并未开过股东大会研究此事，更未对此事签署过对案涉借款担保的文书；3.在2019年8月12日，王进星接到自称叫张燕红打来的电话，电话内容是王晓琳、王顺昌用房产进行登记抵押，公证委托给他们处置权，酒店作为担保，要求抓紧还款，否则他们随时都可以把房产过户到他们或指定人员的名下，同时还要向法院起诉世贸酒店公司作为担保连带偿还责任的主体。其要求对方提供证据，对方通过微信发送盖有酒店公章的2019年7月13日的两份借款利息结欠条。通过认真对比，发现该公章与酒店的公章不相符，请求法院对酒店印章的真实性进行鉴定。4.自从得知上述案件后，王进星感到十分错愕和疑惑，立即开始对王顺昌等人、张燕红等人进行调查并委托会计师事务所进行审核，通过多方了解和调查以及审核报告，发现了王顺昌等人是被这些专门从事非法经营高利贷的团伙采用各种套路连环贷等黑恶手段，一步步将王顺昌套路，总额高达5000多万；5.对上述案件，该公司已向公安机关报案，且尚在审查当中。在贵庭是两个案件，在厦门思明法院、泉州市丰泽法院、洛江法院，这些人除了与王顺昌方有八个案件外，与其他人还有类似的诉讼案件，综上，该公司认为本案不是一件简单的民事借贷案，而是一起非法经营且经过精心策划的套路贷、连环贷的刑事案件，恳请法庭将本案移送公安机关并案审查。 本院经审理查明，一、2018年6月29日，吴页与王晓琳、王顺昌签订《抵押借款合同》一份，主要内容为：“王晓琳向吴页借款400万元整，借款期限五年，自2018年6月29日起至2023年6月28日止，借款利息为月利率2%。王晓琳以其所有的址在泉州市丰泽区［泉房权证丰泽区（丰）字第201000195号］、303［泉房权证丰泽区（丰）字第201000274号］房产为本合同项下借款提供抵押担保。”王顺昌在《抵押借款合同》上签署“担保人：王顺昌”。在担保人王顺昌署名下方盖有“泉州市世贸中心大酒店有限公司”字样的印章。2018年7月3日，王晓琳、王顺昌向吴页出具借条一份，主要内容为：“今向吴页借到现金人民币4000000元（大写：肆佰万元整），月利率3%。”王顺昌在借条担保人处署名。该借条上盖有“泉州市世贸中心大酒店有限公司”字样的印章。 同日，吴页向王晓琳指定的王顺昌银行账户转账400万元。2018年7月6日，吴页、王晓琳办理了上述房产的抵押登记。2019年7月13日，王顺昌作为结欠人向吴页出具借款利息结欠条，主要内容为：“1.王顺昌尚欠吴页本金400万元，利息1320000元，月利率3%；2.王晓琳尚欠吴页本金400万元，利息1320000元，月利率3%。以上欠款原有借款协议、抵押登记及担保继续有效，双方同意不再重新办理抵押登记。”该结欠条担保人处盖有“泉州市世贸中心大酒店有限公司”字样的印章。 二、2018年7月3日，吴页向王晓琳指定的王顺昌银行账户汇入借款400万元后，王顺昌银行账户在当天发生向庄焕团转账233.5万元的资金往来。 三、据吴页陈述，其系通过庄焕团介绍与王晓琳认识，并出借案涉借款；案涉款项系吴页女儿张燕红将400万元汇入吴页账户，吴页再将款项转至王顺昌账户；案涉抵押借款合同、借条均由吴页女儿张燕红保管；庄焕团从案涉借款中赚取1%的利差，吴页赚取2%的利息；吴页要求庄焕团向王晓琳催讨借款，庄焕团与王晓琳等人进行结算，王顺昌于2019年7月13日出具借款利息结欠条；张燕红与庄焕团亦相识。 本院经审查认为，首先，除本案外，在本院审理的（2019）闽0503民初9730号案件中，吴页亦作为出借人向王晓琳等出借款项400万元，两笔借款涉案金额高达800万元。吴页年纪较大，借款出借时已达73岁。且案涉款项系其女儿张燕红先将款项汇入其账户，其再将款项转至王顺昌账户。另根据其陈述，案涉抵押借款合同、借条均由其女儿张燕红保管，故不符合一般借款人的基本特征，吴页主张其作为出借人出借借款与常理较不相符；其次，案涉借款系吴页通过庄焕团介绍出借给王晓琳并汇入王顺昌银行账户，庄焕团亦与张燕红相识。在吴页向王顺昌转账400万元后，当日王顺昌即向庄焕团转账233.5万元，金额较大；最后，根据吴页陈述，在王晓琳未能还本付息时，其要求庄焕团向王晓琳催讨借款。综上分析，本案存在涉嫌隐匿实际出借人、制造资金走账流水、虚增债权债务等获取不正当利益的“套路贷”诈骗犯罪。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定,人民法院作为经济纠纷受理的案件,经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉,并将有关材料移送公安机关或检察机关。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定,裁定如下: 驳回吴页的起诉。本案移送公安机关处理。 案件受理费51019元,于本裁定生效后退还吴页。 如不服本裁定，可在本裁定书送达之日起十日内向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于泉州市中级人民法院。 审 判 长  吴新竹 审 判 员  罗玉虹 人民陪审员  吴媚英 二〇一九年十二月二十四日 书 记 员  苏菲菲 附本案引用的法律条文： 1.《中华人民共和国民事诉讼法》： 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 2．《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》： 第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。 需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。 立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。 3.《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》： 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。