湖南省安仁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1028刑初108号 公诉机关湖南省安仁县人民检察院。 被告人彭建国，男。 指定辩护人周小明，湖南辰辉律师事务所律师。 被告人龚沧浓,男，。 指定辩护人侯茂松，湖南辰辉律师事务所律师。 被告人吴章瑜，男。 辩护人卢平腾，福建世拓律师事务所律师。 被告人代鹏，男。 辩护人周辅春，福建瀛莱律师事务所律师。 被告人陈娜真，女。 指定辩护人黄亚林，湖南宣阳律师事务所律师。 被告人陈维灯，男。 指定辩护人陈树元，湖南辰辉律师事务所律师。 被告人谢荣光，男。 被告人杨中，男。 辩护人钟浩，江西南芳律师事务所律师。 被告人陈文东，男。 指定辩护人胡红平，湖南辰辉律师事务所律师。 被告人吴华彪，男。 指定辩护人段明华，湖南辰辉律师事务所律师。 被告人罗其辉，男。 指定辩护人李雄雅，湖南李雄雅律师事务所律师。 被告人庄忠灿，男。 指定辩护人彭俊，湖南辰辉律师事务所律师。 被告人萧知樟，男。 湖南省安仁县人民检察院以安检公诉刑诉〔2019〕91号起诉书指控被告人彭建国、龚沧浓、吴章瑜、代鹏、陈娜真、陈维灯、谢荣光、杨中、庄忠灿、陈文东、吴华彪、罗其辉、萧知樟犯诈骗罪，于2019年10月30日向本院提起公诉。本院于同年11月1日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭。审理期间，公诉机关变更被告人庄忠灿的罪名为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。本院分别提审了各被告人，于同年11月18日召集公诉人、各被告人的辩护人召开了庭前会议，就管辖、回避、申请证人出庭、非法证据排除等程序性问题听取各方意见，并进行了法律释明。于同年11月19日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。湖南省安仁县人民检察院指派检察员李志平、检察官助理黄卫珠出庭支持公诉。被告人彭建国及其辩护人周小明、被告人龚沧浓及其辩护人侯茂松、被告人吴章瑜及其辩护人卢平腾、被告人代鹏及其辩护人周辅春、被告人陈娜真及其辩护人黄亚林、被告人陈维灯及其辩护人陈树元、被告人谢荣光及其辩护人李志军、被告人杨中及其辩护人钟浩、被告人陈文东及其辩护人胡红平、被告人吴华彪及其辩护人段明华、被告人罗其辉及其辩护人李雄雅、被告人庄忠灿及其辩护人彭俊、被告人萧知樟均到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省安仁县人民检察院指控：2018年以来，被告人龚沧浓明知他人实施电信网络诈骗，仍多次纠集他人到福建省龙岩市提供且自己也提供本人和他人的银行卡、微信账号给上线电信诈骗犯使用，并协助取出赃款，涉案金额达1536609元；被告人彭建国伙同他人在福建省龙岩市实施电信网络诈骗且多次提供本人的银行卡、微信账号帮助转移和取出诈骗赃款，涉案金额达1200000余元；被告人谢荣光明知他人实施电信网络诈骗，仍介绍他人提供且自己也收购他人的银行卡和提供本人的银行卡、微信账号帮助转移和取出诈骗赃款，涉案金额达138630元；被告人吴章瑜、陈娜真、杨中、吴华彪、代鹏、罗其辉、陈维灯、庄忠灿、陈文东、萧知樟明知他人实施电信网络诈骗，仍积极提供本人的银行卡、微信账号或POS机帮助转移、取出或套现诈骗赃款，其中吴章瑜涉案金额达1107468元、陈娜真涉案金额达872036元、杨中涉案金额达530919元、吴华彪涉案金额达382585元、代鹏涉案金额达382020元、罗其辉涉案金额191326元、陈维灯涉案金额149639元、庄忠灿涉案金额达75615元、陈文东涉案金额达64042元、萧知樟涉案金额达17670元，具体事实分述如下： 1、2018年3月份，被告人谢荣光与上线电信诈骗犯王学博（绰号“阿坡”）、罗源江（绰号“光头”）等人商议收购银行卡用于转移取现诈骗赃款。2018年3月至11月份期间，谢荣光介绍被告人龚沧浓向王学博、凌大渊（绰号“阿渊”）出售及提供银行卡用于实施电信网络诈骗，并分四次收购陈文龙等人共19套银行卡交给王学博使用，获利3200元。 2、2018年11月6日和11月7日，被告人谢荣光提供自己的银行卡和微信账号给上线电信诈骗犯使用并协助取出诈骗赃款，涉案金额达138630元，获利1000元。经查明，2018年11月5日至11月7日，被害人侯某某受电信诈骗被骗9000元，其中一笔被骗款3000元系经扫描谢荣光的微信付款二维码转出。 3、2018年11月5日，被告人龚沧浓纠集被告人陈娜真（系龚沧浓的女友）、被告人吴章瑜（系龚沧浓的表弟）将银行卡和微信账号有偿提供给上线电信诈骗犯使用并协助取款，吴章瑜获利1700元。同日，被害人卢某某受电信网络诈骗被骗走12960元。经查明，其中一笔被骗款1000元转入被告人陈娜真微信账号后转出，一笔被骗款2600元转入被告人吴章瑜微信账号后转出。 4、2018年11月12日，被告人龚沧浓带被告人吴华彪、代鹏将微信账号和银行卡有偿提供给上线电信诈骗犯使用并协助取款。同日，被害人谭某某在湖南省安仁县受电信网络诈骗分两次被骗共计11980元。其中一笔被骗款9980元经被告人陈文东的微信账号收取提现，后拆分到陈文东与被告人陈娜真的银行卡取出。另一笔被骗款2000元经被告人代鹏的微信账号提现，后拆分到被告人陈娜真、吴章瑜、吴华彪、彭建国的银行卡中取出。同日，被害人艾某某·某某某某受电信网络诈骗被骗共计47000元。其中一笔4000元经被告人代鹏的微信账号提现，一笔8000元经被告人吴华彪的微信账号提现，后拆分到吴华彪、吴章瑜、代鹏的银行卡内取出。 5、2018年11月13日，被告人龚沧浓提供被告人吴章瑜、陈娜真交给其使用的银行卡帮助上线电信诈骗犯转移和取出诈骗赃款。 6、2018年11月14日，被告人龚沧浓带被告人代鹏、吴海燕（系代鹏的女友）、付杰将微信账号和银行卡有偿提供给上线电信诈骗犯使用并协助取款。 7、2018年11月15日，被告人龚沧浓将自己的微信账号和银行卡有偿提供给上线电信诈骗犯使用，并协助将其微信账号收到并提现的诈骗赃款54328元拆分至被告人陈娜真的多个银行卡中取出。 8、2018年11月20日，被告人龚沧浓提供被告人陈娜真交给其使用的银行卡帮助上线电信诈骗犯转移和取出诈骗赃款。 9、2018年11月24日，被告人龚沧浓带被告人杨中、林春燕、邬小明将微信账号、银行卡以及被告人陈娜真交给其使用的银行卡有偿提供给上线电信诈骗犯使用并协助取出赃款。2018年11月25日，被害人尹某受电信诈骗被骗8768元，其中两笔被骗款共3080元，系扫描被告人杨中的微信付款二维码转走。 10、2018年11月29日，被告人龚沧浓带被告人杨中、冉雪峰、张涛、杨浪等人将微信账号和银行卡有偿提供给上线电信诈骗犯使用，后杨中等人协助取出赃款。 11、2018年12月1日，被告人龚沧浓带被告人吴章瑜将微信账号和银行卡以及被告人吴华彪交给其使用的银行卡有偿提供给上线电信诈骗犯使用并协助取款，吴章瑜获利1000元。12月2日，龚沧浓又带被告人杨中、陶承洁提供银行卡、微信账号和将陈娜真交给其使用的银行卡帮助上线电信诈骗犯转移和取出诈骗赃款。 12、2018年12月3日，被告人龚沧浓将被告人杨中带来的两男两女（身份不明）和被告人陈娜真、吴章瑜、吴华彪交给其使用的银行卡有偿提供给上线电信诈骗犯使用并协助取款。 13、2018年12月7日，被告人代鹏将自己的银行卡交给李红文，并介绍李红文有偿提供微信账号、银行卡给龚沧浓交给上线电信诈骗犯使用。12月8日，被告人龚沧浓将被告人陈娜真、杨中、代鹏、李红文、胡广福的微信账号、银行卡交给上线电信诈骗犯使用，后又和杨中、李红文等人协助取出赃款。同日，被害人邓某某受电信网络诈骗被骗9999元，该笔钱系被拆分到杨中、吴华彪、陈娜真的银行卡内取出。 14、2018年12月17日，被告人杨中提供自己的银行卡帮助上线电信诈骗犯转移诈骗赃款，并协助取出赃款。 15、2018年12月17日，被告人龚沧浓将陶承洁和陶承洁介绍来的杨某3提供的微信账号、银行卡收走并交给上线电信诈骗犯使用，后又安排陶承洁协助取款。 16、2018年11月10日，被告人萧知樟明知他人实施电信网络诈骗，仍介绍被告人罗其辉、吴盛华、萧知财、萧知樟的老乡（身份不详）等人提供微信账号、银行卡给上线电信诈骗犯使用牟利，并协助取出赃款，罗其辉当天帮助收取转移赃款122366元。 17、2018年11月11日，被告人罗其辉带被告人陈维灯找到被告人萧知樟，后两人按萧知樟的要求将银行卡、微信账号交给上线诈骗犯使用并协助取出赃款。当天，罗其辉帮助收取转移赃款39380元，陈维灯帮助收取转移赃款149639元。 18、2018年11月12日，被告人萧知樟介绍被告人陈文东将自己的微信账号、银行卡有偿提供给上线电信诈骗犯使用，陈文东协助取出赃款，涉案金额达64042元。 19、2018年12月份，陈斌找到被告人庄忠灿，要其介绍人提供微信账号、银行卡给自己交给上线电信诈骗犯使用牟利，庄忠灿表示同意。2018年12月6日，陈斌经庄忠灿同意后，使用庄忠灿的POS机分多次套现诈骗赃款共计52463元，庄忠灿收到钱后通过支付宝转账49999.95元给陈斌。同日，被害人于某某受电信网络诈骗被骗共计32500元，其中一笔14500元转到林丽文银行卡后，再经庄忠灿的POS机刷卡转入其建设银行账户后转出。 20、2018年12月7日，陈斌再次经被告人庄忠灿的同意后，利用POS机套现诈骗赃款23147元。庄忠灿收到钱后，按陈斌的要求通过支付宝将21925元转到邱振龙的银行卡内。同日，被害人朱某2受电信网络诈骗被骗37397元，其中两笔被骗款共11400元转入邱振龙的银行卡内。 21、2018年12月份，被告人庄忠灿介绍被告人萧知樟、罗其辉提供微信账号、银行卡给陈斌交给上线电信诈骗犯使用牟利。2018年12月21日，萧知樟将萧知财和萧生淇的银行卡，罗其辉则将本人的微信账号、银行卡一起交给陈斌使用，并协助取出诈骗赃款，其中，萧知樟帮助收取转移赃款17670元，罗其辉帮助收取转移赃款29580元。过了半个月左右，被告人庄忠灿召集罗其辉、萧知樟与诈骗犯罪上游成员“小赵”在其位于福建省龙岩市新罗区五金机电市场的工作室内预谋合伙实施电信网络诈骗，并传阅诈骗话术资料。后因“小赵”没有履约未将合伙诈骗计划实施下去。 22、2018年11月份以来，李强泷（绰号“阿龙”）雇佣被告人彭建国协助其实施电信网络诈骗犯罪活动，彭建国负责将他人提供的微信账号、银行卡交给李强泷团伙使用，并监督银行卡提供人取出赃款或自己持他人提供的银行卡协助取款。2018年12月10日，被害人周某被诈骗犯谎称京东购物退款的方式，扫描对方提供的微信付款二维码被骗走15961元，经查证，该被骗款转入了吴某2（已判决）的银行卡内，后在被告人彭建国等人安排下由吴某2取出交给彭建国等人。2018年11月至12月期间，被告人彭建国多次提供银行卡、微信账号给其上线电信诈骗犯使用，并协助取出赃款，涉案金额达1200000余元。 案发后，被告人彭建国、龚沧浓、吴章瑜、代鹏、陈娜真、陈维灯、谢荣光、杨中、庄忠灿、陈文东、吴华彪、萧知樟被公安机关抓获归案。被告人罗其辉自动投案。被告人吴章瑜、代鹏均通过公安机关向相关被害人退赃5000元，被告人吴华彪通过公安机关向相关被害人退赃2000元。 为证明上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读、出示了被告人的供述、证人证言、被害人的陈述、辨认笔录及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人龚沧浓明知他人实施电信网络诈骗，仍多次纠集他人提供且自己也提供本人和他人的银行卡、微信账号给诈骗犯罪上游成员使用，并协助取出赃款，涉案金额达1536609元，数额特别巨大；被告人彭建国伙同他人实施电信网络诈骗且多次提供本人的银行卡、微信账号帮助转移和取出诈骗赃款，涉案金额达1200000余元，数额特别巨大；被告人谢荣光明知他人实施电信网络诈骗，仍介绍他人提供且自己也收购他人的银行卡和提供本人的银行卡、微信账号帮助转移和取出诈骗赃款，涉案金额达138630元，数额巨大；被告人陈娜真、杨中、吴华彪、代鹏、罗其辉、陈维灯、庄忠灿、陈文东、萧知樟等10人，明知他人实施电信网络诈骗，仍积极提供本人的银行卡、微信账号或POS机帮助转移、取出或套现诈骗赃款，其中吴章瑜涉案金额达1107468元、陈娜真涉案金额达872036元、杨中涉案金额达530919元、吴华彪涉案金额达382585元、代鹏涉案金额达382020元、罗其辉涉案金额达191326元、陈维灯涉案金额达149639元、庄忠灿涉案金额达75615元、陈文东涉案金额达64042元、萧知樟涉案金额达17670元，上述13名被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人彭建国、吴章瑜、代鹏、龚沧浓、陈娜真、陈维灯、杨中、谢荣光、庄忠灿、陈文东、罗其辉、吴华彪、萧知樟均起次要、辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻处罚。被告人谢荣光曾因故意犯罪被判处有期徒刑的刑罚，刑罚执行完毕之后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定，系累犯，应当从重处罚。被告人吴章瑜协助公安机关抓获同案犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，系立功，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提请本院依法判处。 被告人彭建国对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，当庭供述自己得赃8000元，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻、减轻处罚。辩护人周小明提出彭建国系从犯，有坦白情节，自愿认罪认罚。请求法庭对被告人彭建国从轻、减轻处罚。 被告人龚沧浓对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，当庭供述被告人陈娜真、吴章瑜、吴华彪的部分银行卡是他提供、使用的，自己得赃2000元，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻处罚。辩护人侯茂松提出：1、龚沧浓利用自己的银行卡提现金额128824元；2、龚沧浓不是诈骗犯罪活动中的核心人物，只是介绍他人、收集银行卡、提供自己的银行卡供诈骗犯上游成员使用，在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯；3、龚沧浓系初犯；4、龚沧浓的家人在诉讼中已经帮助其退赃3000元。请求法庭对被告人龚沧浓从轻处罚。 被告人吴章瑜对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，当庭供述自己的大部分银行卡是交给被告人龚沧浓在使用，自己得赃2700元，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻、减轻处罚。辩护人卢平腾提出：1、吴章瑜系从犯；2、吴章瑜协助公安机关抓捕同案犯，系立功；3、吴章瑜到案后如实供述了自己的罪行，有坦白情节；4、吴章瑜自愿认罪认罚，已签字具结；5、吴章瑜的家人在审理期间已经帮助其退赃5000元；6、吴章瑜的胸腰椎呈S形侧弯，已行钢钉内固定手术，身体状况差。请求法庭对吴章瑜减轻处罚，并适用缓刑。 被告人代鹏对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，当庭供述自己得赃1200元，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻、减轻处罚。辩护人周辅春提出：1、代鹏自愿认罪认罚，自愿签字具结，辩护人不持异议；2、代鹏系提供银行卡、微信账号供他人犯罪使用并帮助取款，事前不明知上游犯罪分子是网络诈骗，因此，不能以诈骗罪共犯论处，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪处罚；3、代鹏到案后如实供述了自己的罪行，有坦白情节；4、代鹏系从犯、初犯；5、代鹏的家人已经帮助其退赃5000元，并得到被害人谭某某谅解。请求法庭对代鹏从轻、减轻处罚。 被告人陈娜真对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，当庭供述自己的银行卡是交给被告人龚沧浓在使用，自己没有得赃，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻、减轻处罚。辩护人黄亚林提出，陈娜真系从犯、初犯，有坦白情节，自愿认罪认罚。请求法庭对被告人陈娜真减轻处罚。 被告人陈维灯对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，当庭供述自己得赃500元，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻、减轻处罚。辩护人陈树元提出：1、陈维灯系从犯、初犯；2、陈维灯到案后如实供述了自己的罪行，有坦白情节；3、陈维灯自愿认罪认罚，已签字具结；4、陈维灯的家人已经帮助其退赃5000元。请求法庭对陈维灯从轻、减轻处罚。 被告人谢荣光对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，当庭供述自己得赃1000元，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻、减轻处罚。辩护人李志军提出谢荣光系从犯，有坦白情节，自愿认罪认罚。请求法庭对被告人谢荣光从轻、减轻处罚。 被告人杨中对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，当庭供述自己得赃1700元，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻、减轻处罚。辩护人钟浩提出杨中系从犯、初犯，有坦白情节，自愿认罪认罚。请求法庭对被告人杨中从轻、减轻处罚。 被告人陈文东对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，当庭供述自己没有得赃，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻、减轻处罚。辩护人胡红平提出陈文东系从犯、初犯，有坦白情节，自愿认罪认罚。请求法庭对被告人陈文东从轻、减轻处罚。 被告人吴华彪对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，当庭供述自己得赃1200元，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻、减轻处罚。辩护人段明华提出吴华彪系从犯、初犯，有坦白情节，自愿认罪认罚。请求法庭对被告人吴华彪从轻、减轻处罚。 被告人罗其辉对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，当庭供述自己得赃1000元，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻、减轻处罚。辩护人李雄雅提出：1、罗其辉自动到案，并如实供述自己的罪行，有自首情节；2、罗其辉系从犯、初犯；3、罗其辉自愿认罪认罚，已签字具结；5、罗其辉的家人在审理期间已经帮助其退赃5000元，缴纳罚金20000元。请求法庭对罗其辉减轻处罚。 被告人庄忠灿对起诉书指控的犯罪事实没有异议，当庭供述自己得赃2600元，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻、减轻处罚。辩护人彭俊提出：1、庄忠灿对犯罪事实没有异议，其罪名在认罪认罚时，公诉机关已经变更为掩饰、隐瞒犯罪所得罪，辩护人认同公诉机关的意见；2、庄忠灿到案后如实供述了自己的罪行，有坦白情节；3、庄忠灿系初犯；4、庄忠灿的家人已经帮助其退赃5000元，缴纳罚金35000元。请求法庭对庄忠灿从轻处罚。 被告人萧知樟对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议，当庭供述自己得赃300元，自愿认罪认罚，自愿签字具结，请求从轻、减轻处罚。 经审理查明：2018年3月至12月期间，被告人彭建国、龚沧浓、谢荣光在福建省龙岩市向诈骗犯罪团伙上游成员提供自己的银行卡、微信账号，用于分散诈骗赃款，帮助取款、提现，介绍被告人吴章瑜、代鹏、陈娜真、陈维灯、杨中、陈文东、罗其辉、吴华彪、萧知樟参与共同犯罪。被告人庄忠灿使用POS机帮助诈骗犯罪团伙上游成员刷卡套现。具体犯罪事实如下： 一、被告人彭建国、龚沧浓、吴章瑜、代鹏、陈娜真、陈维灯、谢荣光、杨中、陈文东、吴华彪、罗其辉、萧知樟帮助诈骗犯罪团伙上游成员套现、取现的事实。 2018年3月份以来，被告人谢荣光与电信诈骗犯罪上游成员王学博（绰号“阿坡”）、罗源江（绰号“光头”）等人商议，自己提供或收购他人的银行卡和微信账号用于诈骗活动分流资金、套取现金，以取现金额的多少提成的方式“赚快钱”。谢荣光明知他人实施电信网络诈骗，仍介绍被告人龚沧浓提供本人和他人的银行卡、微信账号给上游电信诈骗犯使用，并协助取出赃款“赚快钱”。并先后四次收购陈文龙等人共19套银行卡交给王学博使用，获取违法所得3200元。被告人龚沧浓明知他人实施电信网络诈骗，仍介绍被告人吴章瑜、陈娜真、杨中、吴华彪、代鹏提供本人和他人的银行卡、微信账号给上游电信诈骗犯使用，协助取出赃款“赚快钱”。诈骗犯罪团伙上游成员李强泷雇佣被告人彭建国将收集的银行卡和微信账号提供给李强泷犯罪团伙使用并监督取款。被告人萧知樟介绍被告人罗其辉参与犯罪，被告人罗其辉介绍被告人陈维灯、陈文东参与犯罪。 被告人彭建国利用自己的银行卡、微信账号分散资金流600000元，微信账号绑定的银行卡6217001880007115429和6230361109092113116从2018年11月11日至2018年12月15日止，从微信零钱中提取现金88次，每次提现5000元以上的大额提款32次，共计金额440229.75元，获取违法所得8000元； 被告人龚沧浓利用陈娜真的银行卡、微信账号分散资金流转账35次，利用吴章瑜的银行卡、微信账号分散资金流转账31次，利用吴华彪的银行卡、微信账号分散资金流转账13次，涉案金额1501510元，微信账号绑定的银行卡6216912306334882从微信零钱中提取现金128824元，获取违法所得2000元； 被告人吴章瑜利用自己的银行卡、微信账号分散资金流7次，涉案金额134100元，微信账号绑定的银行卡6232111830001094506从微信零钱中提取现金396449元，获取违法所得2700元； 被告人代鹏利用自己的银行卡、微信账号分散资金流5次，涉案金额88660元，微信账号绑定的银行卡6217001880000806803从微信零钱中提取现金293360元，获取违法所得1200元； 被告人陈娜真利用自己的银行卡、微信账号分散资金流1次，涉案金额14860元，微信账号绑定的银行卡6217001830010360801从微信零钱中提取现金163726元； 被告人陈维灯利用自己的银行卡、微信账号分散资金流4次，涉案金额80200元，微信账号绑定的银行卡6217001870006193816从微信零钱中提取现金149639元，获取违法所得500元； 被告人谢荣光利用自己的银行卡、微信账号分散资金流5次，涉案金额100150元，微信账号绑定的银行卡622908153056945612从微信零钱中提取现金38480元，并分四次收购陈文龙等人共19套银行卡交给诈骗犯罪上游成员王学博使用，获取违法所得3200元； 被告人杨中利用自己的银行卡、微信账号分散资金流27次，涉案金额457515元，微信账号绑定的银行卡6217001880008068536从微信零钱中提取现金73404元，利用支付宝绑定的银行卡6216912305973342提取现金24500元，共计提现97904元，获取违法所得1700元； 被告人陈文东利用自己的银行卡、微信账号分散资金流1次，涉案金额20050元，微信账号绑定的银行卡6217001930036200005从微信零钱中提取现金64042元； 被告人罗其辉利用自己的银行卡、微信账号分散资金流4次，涉案金额79480元，微信账号绑定的银行卡6217001880008066712和6225885928158898从微信零钱中提取现金94847元，获取违法所得1000元； 被告人吴华彪利用自己的银行卡、微信账号分散资金流5次，涉案金额100250元，微信账号绑定的银行卡6217001830037192013从微信零钱中提取现金51144元，获取违法所得1200元； 被告人萧知樟利用他人的银行卡分散资金流2次，涉案金额17670元，获取违法所得300元。 本案已经查明的部分被害人被诈骗的财物数额及资金拆分流向情况如下： 1、被害人侯某某于2018年11月5日至11月7日在网上注册“马上金融”的账户后,被一自称张国忠的陌生人（电话18380848490）联系，对方先后发给侯某某三个微信收款二维码，骗取侯某某分三次扫码付款共9000元，其中有一笔款3000元系扫码付给被告人谢荣光的微信账号。 2、被害人牛某某2018年11月9日因急需贷款，加了一个自称“A兴融小额贷”的网友微信，后在11月10日至11月12日受其诱骗，通过扫描对方提供的微信付款二维码和银行卡号，分五次将总共10596元付给对方。其中有几笔被骗款扫描被告人陈维灯、罗其辉、陈文东、彭建国、陈娜真的微信付款二维码付出。 3、被害人董某某于2018年11月10日接到一个自称“点点贷金融客服”的电话，加微信后受其诱骗，通过扫描对方提供的微信付款二维码分三次付款共计12184元。其中一笔被骗款2384元系扫描吴盛华的微信付款二维码进入其微信账户，后转给被告人罗其辉、彭建国的账户取出。 4、被害人周某某于2018年11月10日接到一个自称为“好享贷业务员”的电话，受其诱骗，通过扫描对方提供的微信付款二维码分六次被骗走人民币22271.81元。其中两笔均为2568元的被骗款元系扫描吴盛华、被告人罗其辉的微信付款二维码付出，后与其他款项于同日转给被告人罗其辉、彭建国的账户取出。 5、2018年11月12日，被害人谭某某受电信网络诈骗分两次被骗共计11980元。其中一笔被骗款9980元经被告人陈文东的微信账号收款，后拆分到陈文东与被告人陈娜真、彭建国的银行卡取出。另一笔被骗款2000元经被告人代鹏的微信账号收款，后拆分到被告人陈娜真、吴章瑜、吴华彪、彭建国的银行卡中取出。 6、2018年11月12日，被害人艾某某·某某某某受电信网络诈骗被骗共计47000元。其中一笔4000元经被告人代鹏的微信账号收款，一笔8000元经被告人吴华彪的微信账号收款，后拆分到吴华彪、吴章瑜、代鹏、彭建国、陈娜真的银行卡内取出。 7、2018年11月12日,自称“E乐贷”客服的QQ网友（号码2246633308）诱骗被害人朱某某扫二维码付款998元。后拆分到被告人陈文东、陈娜真、彭建国的银行卡中取出。 8、被害人张某某于2018年11月24日接到一个自称“天猫客服”的陌生人的诈骗电话，该诈骗犯通过支付宝发二维码让张某某通过京东白条贷款5600元，后又让张某某加一个名叫“湛振海”的“经理”的微信号，“天猫客服”发给张某某一个微信收款二维码，诱骗张某某扫码付款5600元。之后，又让张某某从蚂蚁花呗借出10300元，再提供微信二维码让张某某扫码付款9999元。后让张某某下载小米金融贷款软件借出7000元，再通过其提供的微信二维码让张某某付款6990元。该笔钱系被拆分到吴章瑜、陈娜真的银行卡内取出。 9、被害人孔某某于2018年12月2日被诈骗犯电话联系加了昵称“简易贷-小冰”的QQ网友，后该QQ网友伪装成简易贷客服诱骗孔某某将19966元通过其提供的微信收款二维码转到5个不同微信账号内，该笔钱系被拆分到陈娜真的银行卡内取出。 10、被害人于某某于2018年12月6日被伪装成“小米金融服务中心”的微信网友诱导下载小米贷款APP注册个人申请贷款信息，随后通过该微信网友提供的微信收款二维码和户主林丽文的银行卡账户将32500元转给对方，其中林丽文银行卡收款14500元。后诈骗犯陈斌（在逃）在当天通过被告人庄忠灿的POS机刷卡套现。 11、2018年12月7日，被害人邓某某受电信网络诈骗被骗9999元，该笔钱系被拆分到被告人杨中、吴华彪、陈娜真的银行卡内取出。 12、被害人许某某于2018年12月7日下载“信华金融”APP后，有诈骗犯伪装该APP客服用微信与许某某取得联系。次日，许某某被该诈骗犯诱导通过其提供的微信二维码将24003元转给7个不同的微信账号。该笔钱系被拆分到被告人杨中、代鹏的银行卡内取出。 13、被害人朱某2于2018年12月7日被伪装成“小米贷款”APP的客服人员的微信网友诱导下载“小米贷款”APP注册个人申请贷款信息，随后通过该微信网友提供的微信收款二维码和户主邱振龙的银行卡账户将37397元转给对方，其中邱振龙银行卡收款11400元，后诈骗犯陈斌在当天通过被告人庄忠灿的POS机套现。 14、被害人洪某某于2018年12月17日接到一个自称是贷款网贷公司的人的电话，称洪某某分期贷的账号要注销额度清零，让洪某某加昵称“金融服务中心”的QQ号（账号2703645120），再以QQ提示让洪某某下载“小米贷款”，及在微信“微粒贷”贷款7000元，后通过对方发来的微信收款二维码扫码付款6999元。该笔钱系被拆分到被告人杨中的银行卡内取出。 15、被害人杨某2于2018年12月21日接到自称是“分期乐中心客服”，对方称帮其注销分期乐账户，后受其诱骗按对方指示下载和注册“小米贷款”、“马上金融”软件，后通过扫描对方提供的微信付款二维码、银行卡号分三次将11600元付给对方。其中一笔被骗款5000元系转账到被告人罗其辉、萧知樟使用的萧知财、萧生淇的银行账户取出。 公安机关于2019年1月26日在福建省龙岩市新罗城区将被告人陈文东、庄忠灿抓获归案；同年1月26日在福建省石狮市八七路厝头新街泰兴公寓将被告人龚沧浓、陈娜真抓获归案；同年2月16日在福建省石狮市鸿山镇伍堡漫生活门口将被告人吴章瑜、吴华彪抓获归案，2月16日至2月20日吴章瑜、吴华彪临时寄押在福建省石狮市看守所；同年2月18日在厦门机场候机楼将被告人萧知樟抓获归案，2月18日至2月20日，萧知樟被寄押在厦门市第一看守所；同年2月18日在重庆市秀山县中平乡八排村兴隆坳组将被告人彭建国抓获归案，2月18日至2月25日，彭建国被临时羁押在重庆市秀山土家族苗族自治县看守所；同年2月19日在重庆北车站候车室入口处将被告人杨中抓获归案，2月19日至2月25日，杨中被临时羁押在重庆市九龙坡区看守所；同年2月23日在湖北省恩施车站进站口将被告人代鹏抓获归案，2月23日至3月1日，代鹏寄押在湖北省恩施市看守所；同年2月28日在福建省厦门市集美区理工路将被告人谢荣光抓获归案，2月28日至3月7日，谢荣光被羁押在厦门市第二看守所；同年5月30日，被告人陈维灯被福建省尤溪县公安局台溪派出所民警抓获归案，5月30日至6月3日被临时羁押于福建省尤溪县看守所；同年6月2日，被告人罗其辉向福建省尤溪县公安局刑侦大队投案，6月2日至6月3日被临时羁押在福建省尤溪县看守所。 被告人吴章瑜配合公安机关打电话叫同案人吴华彪到指定的地点福建省石狮市鸿山镇伍堡漫生活门口，后吴华彪被公安机关抓获归案。 案发后，被告人吴章瑜的家人已于2019年9月18日帮助其退赃5000元；被告人代鹏的家人已于同年10月15日帮助其退赃5000元；被告人吴华彪的家人已于同年10月23日帮助其退赃2000元。被害人谭某某通过公安机关领回赃款7000元，并对被告人吴章瑜、代鹏表示谅解；被害人艾某某·某某某某通过公安机关领回赃款5000元。审理期间，被告人龚沧浓的家人帮助其退赃3000元，被告人陈维灯的家人帮助其退赃5000元，被告人罗其辉的家人帮助其退赃5000元、缴纳罚金20000元，被告人萧知樟的家人帮助其缴纳罚金5000元，被告人庄忠灿的家人帮助其退赃5000元、缴纳罚金35000元。 公安机关从各被告人处分别扣押如下赃款赃物：彭建国现金800元、黄金戒指一枚、灰色苹果手机一部、银行卡一张；吴章瑜白色一加手机一部、银行卡六张；代鹏粉色OPPOR9tm手机一部、蓝色HUAWEIAL00手机一部、银行卡十张；陈娜真项链及佛像吊坠一条、黑色OPPO手机一部；陈维灯现金910元、红色VIVO手机一部；龚沧浓POS机一台、白色VIVOX5P、黑色VIVO、金色苹果手机各一部、银行卡三十四张；杨中现金1300元、GEYA（格雅）情侣手表一对、黑色OPPOR11s、金色苹果手机各一部、银行卡十一张；庄忠灿黄金戒指一枚、华硕手提电脑三台、联想手提电脑二台、POS机七台、三星手机、粉色VIVOX6D手机、黑色VIVO手机、金色OPPOR11s手机各一部；陈文东EMPORIO（满天星）手表一块、黑色VIVOX20A手机一部、银行卡二张；吴华彪KOVONSH（卡凡诗）手表一块、黑色一加手机一部、银行卡二张；谢荣光黑色OPPOR11s手机一部;萧知樟现金100元、天王手表一块、金色苹果手机一部、银行卡七张； 审理期间，扣押的身份证、社保卡、驾驶证、行驶证及个人使用的手表、戒指、项链及佛像吊坠等财物均已退还给各被告人的家人。个人使用的财物包括彭建国的黄金戒指一枚、陈娜真的项链及佛像吊坠一条、杨中的GEYA（格雅）情侣手表一对、庄忠灿的黄金戒指一枚、陈文东的EMPORIO（满天星）手表一块、吴华彪的KOVONSH（卡凡诗）手表一块、萧知樟的天王手表一块。 另查明，被告人谢荣光因犯盗窃罪，于2015年11月16日被福建省福清市人民法院(2015)融刑初字第1060号刑事判决书判处有期徒刑一年，并处罚金4000元。2016年5月18日刑满释放。被告人彭建国于2005年8月5日因犯盗窃罪被福建省德化县人民法院（2005）德刑初字第156号刑事判决书判处有期徒刑六个月，并处罚金1000元。2005年10月4日刑满释放。被告人萧知樟因犯故意伤害罪，于2010年4月2日被福建省尤溪县人民法院（2010）尤少刑初字第5号刑事附带民事判决书判处有期徒刑四年。2012年11月4日刑满释放。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、印证的证据证明，本院予以确认。 1、被害人谭某某等人的微信转账截图、微信聊天记录截图，证明：2018年11月12日，被害人谭某某被昵称“许琴琴”的QQ好友所骗，通过微信给昵称“不忘初心”和“鹏鹏”的微信网友转账人民币共11980元。 同年11月12日，昵称“代办员小陈”的微信网友诱骗被害人艾某某·某某某某利用“聚财贷”软件申请贷款，后被害人通过微信、银行转账等方式转给“朱志坤”、“林秋铭”、“鹏鹏”共计人民币47000元（8000元+20000元+7000元+4000元+8000元）。 同年11月12日,自称“E乐贷”客服的QQ网友（号码2246633308）诱骗被害人朱某某扫二维码付款998元。 同年12月8日，昵称“小米金融服务中心”（又称“琳姐”）的微信网友诱骗被害人邓某某扫二维码付款9999元。 同年11月10日，周某某接到一个自称为好享贷业务员的电话，受其诱骗，通过对方扫描提供的微信付款二维码分六次被骗走人民币22271.81元。 同年11月10日，董某某接到一个自称点点贷金融客服的电话，加其微信，后受其诱骗，通过扫描对方提供的微信付款二维码分三次付款共计12184元。 同年11月9日，牛某某因急需贷款，加了一个自称A兴融小额贷的网友的微信，后在11月10日至11月12日受其诱骗，通过扫描对方提供的微信付款二维码和银行卡号，分五次将总共10596元付给对方。 同年12月21日，杨某2接到自称是分期乐中心客服，对方称帮其注销分期乐账户，后受其诱骗按对方指示下载和注册“小米贷款”、“马上金融”软件，后通过扫描对方提供的微信付款二维码、银行卡号分三次将11600元付给对方。 2、被告人龚沧浓等人的微信转账截图、微信聊天记录截图，证明：被告人龚沧浓（微信号Q200587700）、杨中（微信号yangshao573852、昵称19号，备注杨少）、吴章瑜（微信号Joy-Cym036，昵称台系老答波）、微信号lingdy1314520有大量与诈骗犯上线人员协商卖卡及介绍同案犯杨中、吴章瑜、代鹏卖卡给他人的聊天记录。 3、被告人萧知樟、罗其辉、陈文东、陈维灯四人的住宿轨迹，被告人龚沧浓、吴华彪、代鹏三人的乘车记录，证明：萧知樟、罗其辉、陈文东、陈维灯2018年11月11日至11月12日入住福建省龙岩市新罗区龙腾中路468-41号龙腾公寓。龚沧浓、吴华彪、代鹏2018年11月12日一起坐动车去了龙岩市。 4、《龚沧浓等13人涉嫌诈骗罪一案涉案银行卡涉案资金核查情况统计表》、《涉案资金情况说明》、《情况说明》，其中，《龚沧浓等13人涉嫌诈骗罪一案涉案银行卡涉案资金核查情况统计表》证明：被告人彭建国利用自己的银行卡、微信账号分散资金流600000余元，微信账号绑定的银行卡6217001880007115429和6230361109092113116，从2018年11月11日至2018年12月15日止，从微信零钱中提取现金88次，每次提现5000元以上的32次，共计金额440229.75元。 被告人龚沧浓利用陈娜真的银行卡分散资金流转账35次，利用吴章瑜的银行卡分散资金流转账31次，利用吴华彪的银行卡分散资金流转账13次，涉案金额1501510元，龚沧浓自己的微信账号绑定的银行卡6216912306334882从微信零钱中提取现金128824元。 被告人吴章瑜利用自己的银行卡、微信账号分散资金流7次，涉案金额134100元，微信账号绑定的银行卡6232111830001094506从微信零钱中提取现金396449元。 被告人代鹏利用自己的银行卡、微信账号分散资金流5次，涉案金额88660元，微信账号绑定的银行卡6217001880000806803从微信零钱中提取现金293360元。 被告人陈娜真利用自己的银行卡、微信账号分散资金流1次，涉案金额14860元，微信账号绑定的银行卡6217001830010360801从微信零钱中提取现金163726元。 被告人陈维灯利用自己的银行卡、微信账号分散资金流4次，涉案金额80200元，微信账号绑定的银行卡6217001870006193816从微信零钱中提取现金149639元。 被告人谢荣光利用自己的银行卡、微信账号分散资金流5次，涉案金额100150元，微信账号绑定的银行卡622908153056945612从微信零钱中提取现金38480元。 被告人杨中利用自己的银行卡、微信账号分散资金流27次，涉案金额457515元，微信账号绑定的银行卡6217001880008068536从微信零钱中提取现金73404元，利用支付宝绑定的银行卡6216912305973342提取现金24500元，共计提现97904元。 被告人陈文东利用自己的银行卡、微信账号分散资金流1次，涉案金额20050元，微信账号绑定的银行卡6217001930036200005从微信零钱中提取现金64042元。 被告人吴华彪利用自己的银行卡、微信账号分散资金流5次，涉案金额100250元，微信账号绑定的银行卡6217001830037192013从微信零钱中提取现金51144元。 被告人罗其辉利用自己的银行卡、微信账号分散资金流4次，涉案金额79480元，微信账号绑定的银行卡6217001880008066712和6225885928158898从微信零钱中提取现金94847元。 被告人萧知樟利用他人的银行卡分散资金流2次，涉案金额17670元。 《涉案资金情况说明》证明：被告人吴章瑜除2018年11月5日和2018年12月1日外，其涉案银行卡均是交给龚沧浓持有保管使用。吴华彪除2018年11月12日外，其涉案银行卡均是交给龚沧浓持有保管使用。陈娜真除2018年11月5日和11月29日外，其涉案银行卡均是交给龚沧浓持有保管使用。萧生淇、萧知财的涉案银行卡除2018年12月21日外，其涉案银行卡均是交给龚沧浓持有保管使用。 《情况说明》证明：福建省龙岩市2015年10月份就被公安部列为全国七个重点整治的电信诈骗重点地区，各被告人实施犯罪时住宿、取款等行为均发生在福建省龙岩市新罗区范围内。 5、湖南省安仁县公安局与异地公安机关并案侦查的于某某被诈骗案、朱某2被诈骗案、颜云芬被诈骗案、许某某被诈骗案、孔某某被诈骗案、洪某某被诈骗案、张某某被诈骗案、侯某某被诈骗案、尹某被诈骗案、卢某某被诈骗案、周某被诈骗案、周某某被诈骗案、董某某被诈骗案、牛某某被诈骗案、杨某2被诈骗案及公安机关协作侦察的资料，证明：（1）被害人于某某于2018年12月6日被伪装成“小米金融服务中心”的微信网友诱导，下载小米贷款APP注册个人申请贷款信息，随后通过该微信网友提供的微信收款二维码和银行卡账户，户主林丽文，将32500元转给对方，其中林丽文银行卡收款14500元，后陈斌当天通过庄忠灿的POS机套现。 （2）被害人朱某2于2018年12月7日被伪装成小米贷款APP的客服人员的微信网友诱导下载小米贷款APP注册个人申请贷款信息，随后通过该微信网友提供的微信收款二维码和银行卡账户，将37397元转给对方，其中户主邱振龙银行卡收款11400元，后陈斌当天通过庄忠灿的POS机套现。 （3）被告人许某某于2018年12月7日下载信华金融APP后，有诈骗犯伪装该APP客服用微信与许某某取得联系。次日，许某某被该诈骗犯诱导通过其提供的微信二维码将24003元转给7个不同的微信账号，其中4个微信账号对应的户主是林永法4000元、陈佳龙3403元、李红文5000元、胡广福3000元。部分赃款被拆分到被告人杨中、代鹏的银行卡内取出。 （4）被害人孔某某于2018年12月2日被诈骗犯电话联系加了昵称“简易贷-小冰”的QQ网友，后该QQ网友伪装成简易贷客服，诱骗孔某某将19966元通过其提供的微信收款二维码转到5个不同微信账号内，其中陶承洁的微信账号收款5000元、龙林的微信账号收款4566元，部分赃款被拆分到被告人陈娜真的银行卡内取出。 （5）被害人洪某某于2018年12月17日接到一个自称是贷款网贷公司的人的电话，称洪某某分期贷的账号要注销额度清零，让洪某某加昵称“金融服务中心”（账号2703645120）的QQ号，再以QQ提示让洪某某下载小米贷款，及在微信微粒贷贷款7000元，后通过对方发来的微信收款二维码，该微信二维码对应的微信账号户主陶承洁扫码付款6999元，部分赃款被拆分到被告人杨中的银行卡内取出。 （6）被害人张某某于2018年11月24日接到一个自称“天猫客服”的陌生人的诈骗电话，该诈骗犯通过支付宝发二维码让张某某通过京东白条贷款5600元，后又让张某某加一个名叫“湛振海”的所谓“经理”的微信号，“天猫客服”发给张某某一个微信收款二维码，诱骗张某某扫码付款5600元，微信收款的账户户主系邬小明。之后，又让张某某从蚂蚁花呗借出10300元，再提供微信二维码让张某某扫码付款9999元，微信收款的账户户主系林春燕，后让张某某下载小米金融贷款软件借出7000元，再通过其提供的微信二维码让张某某付款6990元，微信收款的账户户主系林春燕。部分赃款被拆分到被告人吴章瑜、陈娜真的银行卡内取出。 （7）被害人侯某某于2018年11月5日至11月7日在网上注册“马上金融”的账户，后被一自称张国忠的陌生人（电话18380848490）联系，对方先后发给侯某某三个微信收款二维码，骗取侯某某分三次扫码付款共9000元，其中有一笔3000元系扫码付款给被告人谢荣光的微信账号。 （8）被害人周某某于2018年11月10日接到一个自称为好享贷业务员的电话，受其诱骗，通过对方扫描提供的微信付款二维码分六次被骗走人民币22271.81元，其中两笔均为2568元的被骗款系扫描吴盛华的微信付款二维码进入其微信账户，后转到被告人罗其辉的银行卡，再转到其他账户取出。 （9）被害人董某某于2018年11月10日接到一个自称点点贷金融客服的电话，加其微信，后受其诱骗，通过扫描对方提供的微信付款二维码分三次付款共计12184元，其中一笔被骗款2384元系扫描吴盛华的微信付款二维码进入其微信账户，后转到被告人罗其辉的银行卡，再转到其他账户取出。 （10）被害人牛某某于2018年11月9日因急需贷款，加了一个自称A兴融小额贷的网友的微信，后在11月10日至11月12日受其诱骗，通过扫描对方提供的微信付款二维码和银行卡号，分五次将总共10596元付给对方，其中一笔被骗款600元在2018年11月11日扫描被告人陈维灯的微信付款二维码进入其微信账户转出，一笔被骗款1720元、一笔被骗款1280元，12日扫描被告人陈文东的微信付款二维码进入其微信账户转出。 （11）被害人杨某2于2018年12月21日接到自称是分期乐中心客服，对方称帮其注销分期乐账户，后受其诱骗按对方指示下载和注册“小米贷款”、“马上金融”软件，后通过扫描对方提供的微信付款二维码、银行卡号分三次将11600元付给对方，其中一笔被骗款5000元系转账到被告人罗其辉的银行账户取出。 6、公安机关调取中国建设银行股份有限公司安仁支行账户交易明细、卡友支付服务有限公司提供的庄忠灿POS机交易明细表，证明：被告人庄忠灿的6227001882760180953建行账户，2018年12月6日在短时间内分多次POS机刷卡入账共52462.54元，通过支付宝转给陈斌49999.95元。12月7日多次POS机刷卡转入23155.54元，支付宝转给邱振龙21925.99元。 被告人陈文东的6217001930036200005建行账户，2018年11月12日提现、转账、自助取款的交易情况，进出流水超过10万元，其中转账20000元到陈文东自己的中国银行卡6216696400001117792再取出，以及自助取款8000元。 被告人彭建国的6217001800007115429建行账户，2018年12月9日收到彭建国银行卡6230361109092113116转账20050元，同日取款20000元。 被告人谢荣光的6222801833909004824建行账户，2018年11月6日收到郭明军6217001030033506190转账20050元，于同日取款20000元。 被告人代鹏的6217001880008066803建行账户，2018年11月12日有频繁的大额钱款进出，累计超过20万元。 被告人陈娜真的6217001830010360801建行账户，2018年11月5日及11月29日有多笔大额钱款进出，与其供述提供银行卡给被告人龚沧浓使用及亲自取款的时间等情况相互印证。 被告人吴章瑜的6232111830001094506建行账户，2018年11月5日、12月1日有多笔大额钱款进出，与其供述提供银行卡给被告人龚沧浓使用和亲自取款的时间等情况相互印证。 被告人陈文龙的6217001830034288731建行账户，2018年5月4日至7月1日有多笔大额钱款进出。 龙林的6217001830035586927建行账户，2018年12月3日有多笔大额钱款进出，其中有多笔钱款转入被告人陈娜真、吴章瑜的账户。 林春燕的622700183310261340建行账户，2018年11月24日、12月3日有多笔大额钱款进出，有多笔钱款转入被告人吴章瑜、吴华彪的账户。 郭基发的6232111830000845668建行账户，2018年11月20日有多笔大额钱款进出，有多笔钱款转入被告人陈娜真的账户。 唐清君的6217001830037422618建行账户，2018年11月13日、11月14日有多笔大额钱款进出，11月13日有多笔钱款转入被告人吴章瑜的账户。 7、公安机关调取腾讯公司后台数据，证明：被告人吴章瑜、谢荣光、吴华彪、陈文东、龚沧浓、陈娜真、杨中、陈维灯、罗其辉、吴盛华及被害人董某某等人的微信账户注册信息、交易记录等，显示被告人吴章瑜的微信账号有Joy_Cym036、wzy-vceo、wzy694391753，谢荣光的微信账号有guang845820，吴华彪的微信账号有w1074070162，陈文东的微信账号有xswqaz4321，龚沧浓的微信账号有qq200587700，陈娜真的微信账号有wxid-tzowlenegjxe12，杨中的微信账号有yangshao573852及被告人陈维灯、罗其辉、吴盛华等人的微信交易明细、绑定银行卡的情况。 被害人谭某某2018年11月12日13时15分3秒，谭某某通过微信号yanping790626，财付通全支付账号085e9858ed58564035bb63c9c@wx.tenpay.com，二维码支付转账9980元给被告人陈文东的微信号xswqaz4321“不忘初心”财付通全支付账号085e9858e9fce289bd18e5a14@wx.tenpay.com，同日14时35分09秒，谭某某的朋友李某2的微信财付通全支付账号085e9858ebc11ad06249a607e@wx.tenpay.com转账2000元给“鹏鹏”的微信财付通全支付账号085e9858ed3ad63854d322f1e@wx.tenpay.com。13时24分14秒，陈文东微信账号显示提现20000元到陈文东建设银行卡6217001930036200005内，13时51分27秒，继续拆分转账20050元给陈娜真工商银行卡6212261408028177461，13时52分39秒、13时53分16秒，继续使用陈文东建设银行卡6217001930036200005分两笔转账到陈文东本人的中国银行卡6216696400001117792，转账金额分别为20000元、50元。 8、公安机关调取的被告人陈娜真的农商行卡6230361107110129676、吴章瑜农商行卡6230361107103304823账户交易明细，证明：被告人陈娜真的农商行卡6230361107110129676在2018年11月5日及11月12日有多笔大额钱款进出，其中有转账给被告人代鹏、吴章瑜的记录。 被告人吴章瑜的农商行卡6230361107103304823在2018年11月24日、11月31日、12月1日、12月3日有多笔大额钱款进出，其中有转账给林春燕、唐清君、蔡少鑫、龚沧浓的记录。 9、公安机关调取中国邮政储蓄银行股份有限公司安仁县支行、中国工商银行股份有限公司安仁支行、中国光大银行龙岩分行营业部、泉州银行股份有限公司龙岩分行、交通银行龙岩分行、福建龙岩农村商业银行股份有限公司、兴业银行、中国银行、民生银行等金融机构提供的被告人谢荣光、陈娜真、代鹏、吴章瑜、吴华彪、杨中、陈维灯、罗其辉、林春燕、彭建国、龚沧浓、李红文、陈文东等人的银行账户流水清单、萧知樟、萧知财的支付宝账号交易记录，证明：被告人谢荣光、陈娜真、代鹏、吴章瑜、吴华彪、杨中、陈维灯、罗其辉、彭建国、龚沧浓、陈文东等人在上述相关银行开设的银行账户及交易流水情况，萧知樟、萧知财的支付宝账号交易记录。 2018年11月12日13时59分，陈娜真工商的银行卡取现10000元，14时00分，陈娜真工商银行卡又取现10000元。陈文东的中国银行卡于2018年11月12日13时52、53分，分别取现10000元，14时07分一次取款5000元，一次2500元，14时08分分两次共取现600元。陈娜真工商银行卡于2018年11月5日20时52分收款20000元，同日21时分四次全部取出。陈娜真兴业银行流水，2018年11月29日转入两笔款19547元及551元，11月5日转入20050元。2018年11月12日，代鹏建设银行卡转20050元到陈娜真兴业银行卡。 10、被害人的陈述 （1）被害人谭某某（湖南省安仁县人）的陈述，证明：2018年11月12日14时许，谭某某在安仁一中附近一个奶茶店，一个叫“许琴琴”的陌生QQ号要求加好友，谭某某加了她，她说谭某某买的拉拉裤子有家长反应质量有问题，他们公司要回收，让谭某某按照她的提示操作，谭某某就按照她的提示操作了，结果谭某某在“微粒贷”上借了12000元钱，钱转到了谭某某的建行卡上，然后对方用号码15761639246的手机打谭某某电话，说这些钱是他们平台处理的方式，现在钱到谭某某卡里，叫谭某某把银行卡里的钱转给她，并提供一张微信收款二维码给谭某某，谭某某就转了9980元给她，还有2000元钱转给了谭某某的朋友李某2，李某2再通过扫描微信收款二维码付给了对方2000元。转账之后谭某某收到建设银行的提示发了一个验证码，谭某某的银行卡尾号4376开通了“支付宝”，谭某某才发现被骗了。 （2）被害人于某某（河北省赵县人）的陈述，证明：2018年12月6日被伪装成“小米金融服务中心”的微信网友诱导，下载了“小米贷款”APP并注册了个人信息申请贷款，随后通过该微信网友提供的微信收款二维码和银行卡账户（户主林丽文）将32500元转给对方。 （3）被害人朱某2（山东省单县人）的陈述，证明：2018年12月7日被伪装成“小米贷款”APP的客服人员的微信网友诱导，下载了“小米贷款”APP并注册了个人信息申请贷款，随后通过该微信网友提供的微信收款二维码和银行卡账户（户主邱振龙）将37397元转给对方（其中邱振龙银行卡收款11400元）。 （4）被害人许某某（贵州省三都水族自治县人）的陈述，证明：2018年12月7日，许某某下载“信华金融”APP后，有诈骗犯伪装该APP客服用微信与许某某取得联系。次日，许某某被该诈骗犯诱导通过其提供的微信二维码将24003元转给7个不同的微信账号。 （5）被害人洪某某（江西省上饶市人）的陈述，证明：2018年12月17日，洪某某接到一个自称是贷款网贷公司的人的电话，称洪某某分期贷的账号要注销额度清零，让洪某某加昵称“金融服务中心”（账号2703645120）的QQ号，再以QQ提示让洪某某下载小米贷款，在微信“微粒贷”贷款7000元，后通过对方发来的微信收款二维码（该微信二维码对应的微信账号户主系陶承洁）扫码付款6999元。 （6）被害人张某某（河北省大厂回族自治县人）的陈述，证明：2018年11月24日，张某某接到一个自称“天猫客服”的陌生人的诈骗电话，该诈骗犯通过支付宝发二维码让张某某通过京东白条贷款5600元，后又让张某某加一个名叫“湛振海”的所谓“经理”的微信号，“天猫客服”发给张某某一个微信收款二维码，诱骗张某某扫码付款5600元，微信收款账户的户主是邬小明。之后，又让张某某从蚂蚁花呗借出10300元，再提供微信二维码让张某某扫码付款9999元，微信收款账户的户主是林春燕。再让张某某下载小米金融贷款软件借出7000元，通过其提供的微信二维码让张某某付款6990元，微信收款账户的户主是林春燕。 （7）被害人侯某某（四川省渠县人）的陈述，证明：2018年11月5日至11月7日，侯某某在网上注册“马上金融”的账户，后被一自称张国忠的陌生人（电话18380848490）联系，对方先后发给侯某某三个微信收款二维码，骗取侯某某分三次扫码付款共9000元，其中有一笔3000元扫码付给谢荣光的微信账号。 （8）被害人朱某某（上海市浦东新区人）的陈述，证明：2018年11月12日,被自称“E乐贷”客服的QQ网友（QQ号2246633308）诱骗，朱某某扫二维码付款998元。 （9）被害人邓某某（安徽省嘉善县人）的陈述，证明：2018年12月8日，昵称“小米金融服务中心”（又称“琳姐”）的微信网友诱骗邓某某扫二维码付款9999元。 （10）被害人艾某某·某某某某（新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市人）的陈述，证明：2018年11月12日，昵称“代办员小陈”的微信网友诱骗被害人艾某某·某某某某利用“聚财贷”软件申请贷款，后被害人通过微信、银行转账等方式转给“朱志坤”、“林秋铭”、“鹏鹏”共计人民币47000元。 （11）被害人孔某某（江苏省常州市人）的陈述，证明：2018年12月2日，孔某某接到网络贷款诈骗电话后，加了一个昵称“简易贷-小冰”的QQ网友，后该网友利用孔某某急需贷款的心理，诱骗孔某某于当天通过其提供的微信二维码分五次付款共计19966元，其中有一笔款5000元付给陶承洁的微信号、还有两笔共6966元付给龙林的微信号。 （12）被害人周某某（北京市海淀区人）的陈述，证明：2018年11月10日，周某某接到一个自称为“好享贷”的业务员电话，受其诱骗，通过对方扫描提供的微信付款二维码分六次被骗走人民币22271.81元。 （13）被害人董某某（江苏省射阳县人）的陈述，证明：2018年11月10日，董某某接到一个自称“点点贷”金融客服的电话，加其微信，后受其诱骗，通过扫描对方提供的微信付款二维码分三次付款共计12184元。 （14）被害人牛某某（陕西省西安市人）的陈述，证明：2018年11月9日，牛某某因急需贷款，加了一个自称A兴融小额贷的网友的微信，后在11月10日至11月12日受其诱骗，通过扫描对方提供的微信付款二维码和银行卡号，分五次将总共10596元付给对方。 （15）被害人杨某2（云南省保山市人）的陈述，证明：2018年12月21日，杨某2接到自称是分期乐中心客服，对方称帮其注销分期乐账户，后受其诱骗按对方指示下载和注册“小米贷款”、“马上金融”软件，后通过扫描对方提供的微信付款二维码、银行卡号分三次将11600元付给对方。 11、证人证言 （1）证人侯某2（湖南省安仁县人）的证言，证明：侯某2系被害人谭某某的妹夫，2018年11月12日，谭某某被网络诈骗11980元。 （2）证人李某2（湖南省安仁县人）的证言，证明：李某2系被害人谭某某的同事，2018年11月12日，谭某某让其帮助扫微信二维码付款给他人2000元，后谭某某告知其被骗了。 （3）证人吴某2（福建省德化县人）的证言,证明：2018年12月8日晚上，一名外号叫“老鼠”的男子跟吴某2说办几张银行卡给他，他给吴某2一张卡200元好处费。第二天，“老鼠”带吴某2办了四张银行卡，加上原来在使用的工商银行卡共五张银行卡，交给了“老鼠”。后“老鼠”就跟一名男子驾车载吴某2到龙岩，当时车上还有另外两个不认识的人，到了龙岩市后，“老鼠”直接把他们带到一名叫“小白”（彭建国）的男子那里，2018年12月10日中午，“小白”跟吴某2说等下会有钱打到吴某2的卡上，并安排他的两个小弟驾车带吴某2去取款，取完钱都交给了“小白”的两个小弟。吴某2大概取了六次，总共取了约八万元。 （4）证人杨某3（贵州省印江土家族自治县人）的证言，证明：2018年12月16日，陶承洁找杨某3说可以把自己的微信提供给别人使用，别人会给500元一天的好处费，杨某3就同意了。当天，陶承洁、杨某3、还有杨中、“石狮佬”坐车去了龙岩。第二天，“石狮佬”、杨中带着杨某3、陶承洁办了一张兴业银行卡。办完卡后，杨中就把卡拿走了，而且还把杨某3的手机也拿去用了几个小时，杨中拿走杨某3手机时要了杨某3微信密码和卡密码，他们有无用于转账杨某3不清楚。 12月25日早上，陶承洁带着杨某3，还有他找的一个男子，还有樊江开车，四个人从石狮市去了龙岩后，陶承洁联系上了“石狮佬”，双方汇合后，陶承洁就把杨某3的手机、兴业银行卡拿去交给了对方，然后他们四个人在龙岩学院里等着，到晚上七八点钟对方才到龙岩学院那儿把杨某3的手机和银行卡还给了杨某3。当天“DJ哥”他们从杨某3的微信中收到了8万多元的钱，然后提现、转账到杨某3的几张银行卡里，他们说谁的卡就需要谁去取款出来。杨某3只取了三、四万元，钱都交给了与“DJ”一起的“眼镜”。 （6）证人陶承洁（重庆市丰都县人）的证言，证明：2018年12月份，“石狮佬”告诉陶承洁，说提供自己的微信给他，他把微信再给别人从微信中提现转账出来，包吃包住500元一天，他还让陶承洁帮他介绍其他人参与这种事情，每介绍一个人会给好处费200元。过了大约半个月,“石狮佬”坐其表弟的车带着陶承洁、陶士润在石狮市的兴业银行各自开了一张银行卡，然后去了龙岩。到龙岩后，“石狮佬”让陶承洁和陶士润把微信登录密码告诉他还把他们的手机、办的兴业银行卡收走。等到晚上7、8点钟左右，“石狮佬”带着杨中到了房间里，这时陶承洁才知道杨中与“石狮佬”是一起干这种事的，“石狮佬”当晚给了陶承洁和陶士润各500元，把手机还给陶承洁和陶士润，但银行卡没有还给他们。当天晚上，陶士润、杨中坐“石狮佬”表弟的车先回石狮市了，陶承洁和“石狮佬”在酒店住到第二天才回石狮。因为陶承洁手机微信中的二维码收款还没有收完，“石狮佬”当晚还要用陶承洁的微信二维码继续收钱。 又过了约半个月，“石狮佬”带着陶承洁和杨某3、杨中又去了龙岩。到了后，“石狮佬”仍旧把陶承洁和杨某3的手机及微信密码收走。中午的时候，“石狮佬”让一辆SUV哈弗汽车载着陶承洁去取款，副驾驶座上的人好像专门监视他们的，陶承洁旁边的那个人就一直与别人QQ聊天，通过他与车里其他人的交谈，应该是别人告诉他哪些银行卡转入多少钱，然后他们就把陶承洁带到银行旁边取款。 后来陶承洁又去了两次，都是联系对方，把手机和微信密码给对方使用。 12、被告人的供述与辩解 （1）被告人彭建国的供述，证明：2018年11月份的时候，具体日期不记得了，彭建国从重庆返回到福建龙岩市，有一天在吃饭的时候碰到李强泷“阿龙”，他问彭建国最近在干嘛，彭建国说还没有做事，刚回来不久，还在找事做。“阿龙”就叫彭建国跟他做事，带彭建国一起赚钱，每天开200元工资给彭建国，还叫彭建国卖银行卡给他使用，另外一张银行卡取款20000元，提成400元的好处费。彭建国因为当时没事做，没有经济来源，就同意了。接着彭建国就在龙岩市用自己的身份证办理了工行、建行、农行、邮政银行四张卡，加上之前就有的信用社银行卡，一共五张银行卡。 过了几天，“阿龙”打电话给彭建国，叫彭建国去他那里上班，叫彭建国在龙岩市新罗区龙工工厂附近等，“阿龙”和“李苟”开一辆棕色别克商务车把彭建国接到了新罗区水缘山小区，然后步行走到15栋1楼的一个门面里。之后彭建国问“阿龙”怎么做事，他叫彭建国把银行卡给他，卡里到钱了，就会叫人带彭建国去取，如果其他人忙不过来了就帮一下，比如有人带人过来取钱，就帮忙拿手机给“阿龙”，让他拿手机去提现。当天一个瘦瘦的人，就是刚刚让彭建国看相片辨认的龚沧浓，他带了三四个人过来卖卡取钱，彭建国就跟“李苟”把他们的手机都收过来，然后交给“阿龙”。接着彭建国和“李苟”、“眼镜”带这些人到外面去了，等“阿龙”的指示。彭建国记得当时“阿龙”在彭建国提供的信用社和工商银行卡各转了五百多元钱，他们在外面等指示的时候顺便去银行ATM机试卡。然后卡有钱了，“阿龙”就会打电话给“眼镜”，“眼镜”再叫那些人下车取钱，一张银行卡一次不超过2万元，这些人取钱的时候都是那个瘦瘦的龚沧浓带过来的，他们取完回到车上，就会把钱交给“眼镜”。大概换了三个地方，取完钱之后他们就开车带这些人回到水缘山小区。当天，彭建国从“阿龙”那里拿了200元钱工资。 过了四五天，“阿龙”和“李苟”来接彭建国上班，到达水缘山小区15栋的时候，“小陈”（陈文东）和“眼镜”已经在那里喝茶聊天了。待了一会，又有一拨人过来了，“阿龙”就安排彭建国和“李苟”、“眼镜”带他们出去等指示取钱，这一次彭建国提供的信用社的银行卡也取了钱，彭建国自己拿卡在龙岩市新罗区东郊派出所旁边的建设银行ATM机取了18300元，取完之后把钱交给“眼镜”，当天回去之后，“阿龙”给了500元钱给彭建国，除了200元的工资，剩下300元是取钱的提成。 之后彭建国陆续在“阿龙”那里干了一个月左右，除了平时帮忙带人取钱、拿手机给“阿龙”操作提现，彭建国自己提供的邮政银行卡取了20000元差一点点，建设银行卡取了20000元差一点点，农业银行卡取了20000元差一点点，信用社的银行卡后来又取了一次，也是20000元差一点点，总共取了10万不到。 彭建国从2018年11月份开始在“阿龙”手下做事的，“阿龙”安排彭建国和“李苟”、“眼镜”带卖卡人取钱，还帮忙把卖卡人的手机收回给“阿龙”，他再安排人操作手机微信提现。彭建国认识那个瘦瘦的龚沧浓，彭建国见过他前后带了三四拨卖卡的人过来取钱。在“阿龙”那做事，彭建国见过的人有“李苟”、“眼镜”、“小陈”，以及那个专门负责带人卖卡的瘦瘦的龚沧浓，另外还有很多人，彭建国都不认识。 “李苟”主要是负责开车，开一辆棕色的别克商务车，“眼镜”负责带人取款，然后把取出来的钱收到一起，“小陈”跟“阿龙”在一起，具体做什么事情不清楚，他们关系比较好，那个瘦瘦的专门负责带人、卖卡。 彭建国知道“阿龙”、“DJ”可能是老板，彭建国从他那里结工资，其他的做事的人基本上也都是“阿龙”找来的。 “阿龙”利用别人手机微信提现的钱以及他们带人到ATM机取现的钱是从哪里来的，最开始彭建国不清楚，“阿龙”跟彭建国说这些钱是别人转过来的，后来彭建国跟着做了一段时间后，他告诉彭建国这是网络诈骗得来的。阿龙拿卖卡人的手机操作微信扫码提现，彭建国不清楚是他自己操作还是安排其他人操作。彭建国只是帮忙把手机从卖卡人那里拿过来交给“阿龙”，一般卖卡人都会把自己的微信支付密码写在微信收藏里面。提现之后，用手机银行转账到卖卡人提供的银行卡，再由“李苟”、“眼镜”带着持卡人到龙岩市区的ATM机取现，彭建国也和“李苟”、“眼镜”带这些人去取过款，取款之后，把钱交给“眼镜”，之后的事就不清楚了。 （2）被告人龚沧浓的供述，证明：第一次是2018年10月份的时候，谢荣光打电话给龚沧浓，他说龙岩那边有人在收银行卡和微信，按卡收费，每张卡80块，另外介绍其他人进来，按人头收费，每人头100元。因为那个时候龚沧浓没工作，急需用钱，龚沧浓想到龙岩市去看一下，因为龚沧浓的身份证丢了，于是龚沧浓就叫女朋友陈娜真用她的身份证办了交通银行和兴业银行的银行卡，另外她之前就有的工商银行、建设银行、民生银行三张银行卡。龚沧浓又联系了表弟吴章瑜，告诉他龙岩市有人收卡的事，觉得这个钱不赚白不赚，于是他用自己的身份证也办了六七张银行卡。过了两天的样子，龚沧浓和陈娜真坐吴章瑜的车子从石狮市赶到龙岩市与谢荣光、“阿渊”见面。一起吃了中饭，之后谢荣光和“阿渊”带他们到龙岩市“三六五公寓”附近的茶楼与老板“DJ”见面。他们当时把办好的银行卡和陈娜真、吴章瑜的手机都交给“DJ”，谢荣光和“阿渊”带他们三个到茶楼对面的奶茶店坐着。在奶茶店呆了一两个小时，“DJ”叫“眼镜”开车（白色大众小车，车牌尾数是555）接他们到龙岩市区的一个中国银行ATM机附近，陈娜真则在奶茶店等。车上一个五个人，除了龚沧浓和吴章瑜，还有“眼镜”以及另外两个不认识的人。“眼镜”把银行卡交给龚沧浓和吴章瑜，叫他们下车到取款机取款，“眼镜”则把车子停在路边，在车上等。龚沧浓和吴章瑜下车，龚沧浓从吴章瑜开户的工商银行卡里面取了8000多元，吴章瑜当时拿了两张卡在取，取了多少不清楚，之后又上车把钱交给“眼镜”，“眼镜”把钱装在一个黑色包里面。“眼镜”开车带他们在学校等消息，等了三四个小时，“眼镜”说钱到了，又带他们去取款，在学校附近的银行，那个地方有邮政、建设、农业、信用社四家银行，这一次龚沧浓正好在打电话，就留在车上，“眼镜”把两张银行卡交给吴章瑜，分别是陈娜真开户的一张银行卡和吴章瑜开户的一张银行卡，吴章瑜下车到ATM机取款回来把钱交给“眼镜”。接着返回到茶楼，“阿渊”到另一个房间找大老板“光头”结账，龚沧浓和吴章瑜在外面等了一会，“阿渊”就叫他们进去，先把银行卡和手机都还给他们，接着给了860元钱给龚沧浓，其中车费360元，另外银行卡费500元，龚沧浓给了吴章瑜540元钱，自己得了320元。这一次龚沧浓听“DJ”说吴章瑜的微信二维码扫了7万多元钱，陈娜真的微信二维码没用。 第二次是2018年11月份的样子，应该是距上一次有半个月了，龚沧浓把龙岩市收卡的信息告诉了杨中，杨中也觉得这个钱不赚白不赚，于是龚沧浓、吴章瑜、杨中、吴华彪四个人从石狮市坐吴章瑜的小车到了龙岩。他们这一次在龙岩市经济开发区中凯酒店楼下找到“阿渊”，“阿渊”开着一辆白色现代越野车，带他们到龙腾花园一楼的一个门面。老板“DJ”、“光头”和“眼镜”都在那里。他们把各自的银行卡和手机交给“DJ”，然后在那里等消息，过了一会，“眼镜”开车把吴章瑜、杨中接出去取钱，龚沧浓和吴华彪继续等，吴章瑜和杨中取完钱回来后，“眼镜”又把龚沧浓和吴华彪接出去，龚沧浓觉得在ATM机取款比较累，就叫吴华彪一个人去取，龚沧浓和“眼镜”在旁边等，是在经济开发区附近的中国银行ATM机，取完钱他们到龙腾小区结账，这次是杨中也跟“阿渊”结账，结了1100元左右，本来杨中的100元介绍费是要给龚沧浓的，但是杨中说他大老远从重庆赶过来，就没有把这100元给龚沧浓，龚沧浓只分得80元，其他的都被吴章瑜、杨中、吴华彪分掉了。 第三次是过了一个礼拜左右，杨中跟“阿渊”说要介绍两个朋友从石狮那边过来卖卡，“阿渊”就打电话给龚沧浓，叫龚沧浓跟杨中他们一起过来。当天晚上龚沧浓、杨中坐他朋友的一辆面包车从石狮赶到龙岩，在龙腾小区与“阿渊”、“DJ”见面。这一次是杨中把他们的银行卡都交给老板。中饭后，他们在饭店对面的一个奶茶店等消息。等了一会，“眼镜”开车过来接杨中和他两个朋友去取钱，龚沧浓则步行跟在后面，那个取款的中国银行ATM机离奶茶店很近，龚沧浓看到杨中和他一个朋友进去取钱，取完之后，杨中和老板结账，后来杨中给了龚沧浓100元钱和一包中华牌香烟。 “阿渊”、谢荣光、“DJ”说这些钱是别人玩网络赌博的钱，他们用别人的微信二维码把钱扫进来，再用别人的银行卡取出来，龚沧浓也没有多问，觉得这个钱不赚白不赚。后来有一次杨中带的人取款的时候把钱拿走了，“DJ”找到龚沧浓说要搞死龚沧浓，因为杨中是龚沧浓介绍来的，龚沧浓才意识到这个钱是“DJ”他们诈骗来的钱。 因为龚沧浓的身份证掉了，不能办理银行卡，龚沧浓为了赚钱就拿女朋友的银行卡和微信给“DJ”，龚沧浓提供了陈娜真民生、兴业、交通、工商银行四张银行卡。陈娜真的微信昵称是“忧伤青梅”，微信号是：wxid-tzow1enegjxe12陈娜真的微信号没使用，只使用了银行卡进行取款。 陈娜真6212261408028177461的工商银行卡，2018年11月5日21时03分到21时06分，该卡AMT机取款四次各5000元，共20000元，是龚沧浓、吴章瑜、吴华彪、杨中在龙岩市等杨中的两个朋友，那天晚上“眼镜”开车带吴华彪和杨中去取，龚沧浓和吴章瑜在附近的奶茶店等，吴华彪和杨中从陈娜真的卡里取了2万元；陈娜真工商银行卡，2018年11月12日13时59分到14时00分，该卡AMT机取款两次各10000元，共2万元，这一次应该是龚沧浓和杨中及他两个朋友去的那一次，是杨中他们取的钱，具体取了多少不清楚，龚沧浓得了100元钱。 龚沧浓介绍吴章瑜、吴华彪、杨中给谢荣光，谢荣光再介绍给“阿渊”（德化人），“阿渊”再介绍给“DJ”。然后吴章瑜、吴华彪、杨中又提供银行卡给“DJ”，并帮助取款。杨中后来又介绍了两个朋友给“阿渊”、“DJ”，那两个人也帮助取款。 （3）被告人吴章瑜的供述，证明：吴章瑜有三个微信账号，第一个微信号是wzy694391753，昵称“Joy”，这个微信号吴章瑜在前年已经卖给了别人，去年又找回来了；第二个微信号是wzy-vceo，昵称是“Allen”，这个微信号已经被封了；第三个微信号是Joy_Cym036，昵称“台系老答波”，现在在使用，三个微信账号绑定的手机号码都是18016616275，三个微信号绑定的卡都是建设银行的。 2018年10月份的一天，吴章瑜和吴华彪在石狮市灵秀镇同兴路297号“嘉联华”家具店上班，吴章瑜的表哥龚沧浓打电话叫吴章瑜到店门口，吴章瑜挂了电话后就和吴华彪一起到店门口见到了龚沧浓骑摩托车载着他女朋友陈娜真在店门口。龚沧浓在摩托车上和吴章瑜讲要吴章瑜帮忙办几张银行卡，越多越好，每张卡给三百元的好处费，过几天要吴章瑜和他一起去龙岩玩，吴章瑜问龚沧浓办那么多卡用来做什么，龚沧浓说没事，用来投资，用于转账。吴章瑜当时心里清楚龚沧浓要银行卡肯定不是用于正规转账，但是因为龚沧浓是表哥，又有钱挣，心存侥幸，就答应了。第二天吴章瑜一个人在石狮市除了农业银行外的十家银行办理了十张银行卡。 2018年11月5日，龚沧浓电话联系叫吴章瑜将卡给他，说用吴章瑜的卡转账，要吴章瑜帮忙取款，吴章瑜开自己的闽DJ1G32小车载着龚沧浓和陈娜真去龙岩，在路上龚沧浓说可能用不了十张卡，用了的卡就给吴章瑜每张200元钱，车的油费，吃住他安排。当天13时许到了龙岩，龚沧浓下车后一个人上了茶楼，过了会龚沧浓下了楼，接了个电话后又上楼去了，这次吴章瑜跟在龚沧浓后面一起上了楼，在楼上吴章瑜看到房间里有两个人，一个身材很胖，另一个身材偏瘦，右手手臂有纹身，这名身材偏瘦的男子用手机在制作二维码，再将二维码通过微信发出去。那个胖子和龚沧浓商量取款的事宜后就带着吴章瑜下楼了。中午在饭店吃完饭后就一直在饭店等，一直到下午17时许，龚沧浓接了个电话，就带着吴章瑜出了饭店，在饭店门口看到有一辆白色起亚牌小轿车（车牌尾数是555）在等，吴章瑜和龚沧浓上了车，车上有两个人，一个30来岁戴眼镜的司机，另一个30来岁长满胡须的大汉，这个大汉手里提着黑色双肩背包。之后车子送他们到了ATM机取款，一共去了三个ATM机取款，吴章瑜取了两张卡，龚沧浓取了三张卡，每张卡都是20000元或者19500元，钱都给了提背包的人。取完钱后，车子将吴章瑜和龚沧浓送到饭店，接到陈娜真后一起去了茶楼，在茶楼里胖子、瘦子、司机、提包收钱的人都在，瘦子给了2000多元钱现金给龚沧浓，龚沧浓给了吴章瑜卡费1000元钱，油费700元钱，总共1700元钱。之后吴章瑜又开车载着龚沧浓、陈娜真回到了石狮市。 第二次是2018年11月30日，龚沧浓电话联系吴章瑜，要吴章瑜再去龙岩取一次钱，之后吴章瑜和龚沧浓、陈娜真还有一个戴眼镜的20来岁的年轻男子四人坐动车从晋江到了龙岩。龚沧浓安排他们住到一个酒店式公寓，吴章瑜和那个戴眼镜的男子都没有提供身份证。第二天他们四人在一个公园玩到上午十时许，龚沧浓接了一个电话，后龚沧浓跟吴章瑜说有钱转到吴章瑜的银行卡里，叫吴章瑜去取钱，陈娜真和戴眼镜的男子在公园等，龚沧浓带着吴章瑜走到公园门口，门口还是那辆白色起亚牌小轿车（车牌尾数是555）在等，吴章瑜和龚沧浓上了车，车上还是那两个人，一个戴眼镜的司机，一个长满胡须的大汉，这个大汉手里提着黑色双肩背包。车在街上转，一起取了四个点，去了三家中国银行ATM机，一家建设银行ATM机，吴章瑜取了两次5000元钱，龚沧浓取了一次5000元钱，一次10000元钱，一起取了25000元钱，取的钱都交给了提双肩黑包的胡须大汉。取完钱后，车子送他们回到了公园，与陈娜真和戴眼镜的男子汇合。在公园里龚沧浓一直在看手机，看着看着龚沧浓就跟吴章瑜说还有一张卡里又转了2000元钱，叫吴章瑜和戴眼镜的男子一起去附近找个ATM机将钱取出来，随后龚沧浓给了吴章瑜一张光大银行卡，吴章瑜拿着卡和戴眼镜的男子在公园附近找了一个建设银行ATM机取了2000元钱。下午吃饭后，那辆白色起亚牌小轿车过来接他们四人去了茶楼，这次在楼上除了胖子之外，瘦子、提包的胡须男、司机三人都在，过了一会瘦子给了现金给龚沧浓（具体金额不清楚），下楼后龚沧浓给了吴章瑜1000元钱的现金，也给了戴眼镜的男子钱。晚上四人就坐动车从龙岩回到了泉州。 吴章瑜办理了十张不同银行的卡给龚沧浓，这些卡都是由龚沧浓保管，有时需要取款的时候会叫吴章瑜去取。吴章瑜和龚沧浓一起利用吴章瑜的10张银行卡在福建省龙岩市帮别人取了大约20万元左右，吴章瑜一共获利2700元钱。吴章瑜知道这些钱肯定不是正规合法的钱，可能是赌博或诈骗的钱。 （4）被告人代鹏的供述，证明：代鹏记得是2018年11月11日（双十一）的前一天，龚沧浓微信联系说：“愿不愿意去龙岩市那边“赚快钱”，只要你提供银行卡、微信号和身份证用于过账，如果有钱进入卡内，每进账20000元，提成200元，要帮忙把钱从ATM机上取出来”，代鹏当时同意了，因为有点怀疑这个生意是非法的，所以代鹏答应他一起到龙岩那边看看再决定。 第二天上午7时左右，龚沧浓和他老表吴章瑜开车来到石狮市新法院后面豪庭酒店接代鹏，上车后，车子往晋江市动车站方向走，到了晋江市动车站后，龚沧浓带着代鹏和吴章瑜刷身份证取了动车票。当天上午11时左右到达龙岩市，龚沧浓联系了人开车来车站接他们，之后车子开到了一个不知名的小区，龚沧浓先下车进入了一个房间，代鹏和吴章瑜也下车等候，过了一会，和龚沧浓一起从房间里出来了一帮人，这帮人问代鹏和吴章瑜有没有把手机、身份证、银行卡带来，代鹏说都带过来了，他们继续问有没有建设银行卡，代鹏说没有，只有一张兴业银行卡，然后又说没有建设银行卡就做不了（指帮他们取款），这个时候代鹏就知道他们是干违法犯罪事情的，代鹏当时回应说不做就不做。这帮人其中一个较胖的男子跟代鹏说，没有卡没关系，等下有人送你们去银行办卡，龚沧浓也跟代鹏说既然已经来了，就做好了，龚沧浓又跟代鹏说，之前有人取了钱自己私自离开了，后来被抓到后打了个半死，代鹏觉得这帮人说话比较凶，心理有点害怕，还是同意去龙岩市建设银行办理了一张新卡并开通了手机网银，吴章瑜也一起来到建设银行，因为他有建设银行卡，只是开通手机网银，他们办完卡后，又一起回到那个不知名的小区。 在小区里，龚沧浓先让吴章瑜把手机、银行卡交给他，还问清楚了手机密码、银行卡密码、微信密码，之后龚沧浓又把代鹏的手机、银行卡也收走了，代鹏也把密码都告诉了他。龚沧浓把代鹏和吴章瑜的手机、银行卡收了后转交给了这帮人里较胖的男子，较胖的男子安排了两名男子开车送代鹏和龚沧浓、吴章瑜到市区去吃饭。当天下午13时许，开车的人载着他们在市区到处转，又过了一会，车上的两名男子收到信息说到账了，于是叫龚沧浓和吴章瑜拿银行卡去银行的ATM机上取款，龚沧浓和吴章瑜取完钱后把钱都交给了其中一个背包的男子，大概有4万元，上车后又继续开车在市区转，又过了一段时间，车上的男子收到信息说钱到账了，就这样龚沧浓和吴章瑜一起取了四五次款后，又有钱到账了，龚沧浓就跟代鹏说，他取款都取累了，让代鹏跟吴章瑜一起去取款，代鹏同意了，便拿着龚沧浓给的银行卡在一家银行的ATM机上取了4万。当天下午四五点钟的样子，龚沧浓问代鹏还有没有银行卡，代鹏说还有一张兴业银行卡，龚沧浓让代鹏把卡给他们（诈骗犯），过了十来分钟的样子，说有钱到代鹏的银行卡里了，要代鹏拿着兴业银行卡在ATM机上取了16000余元。之后回到了那个不知名的小区，那帮人把龚沧浓叫到了小区的二楼商量什么事，下来后把手机还给了他们，但是把他们的身份证、银行卡都进行了拍照，之后这帮人安排车子把代鹏和龚沧浓、吴章瑜送到了龙岩市动车站，在车站门口吃饭的时候龚沧浓给了代鹏200元的好处费。当晚，一起乘动车前往泉州，因为到晋江的车子没有了。 代鹏提供给那帮人的银行卡、微信号，转到代鹏微信号18659944578a捆绑的建设银行卡卡号是6217001880008066803，钱有27至29万。 2018年11月13日，付杰找到代鹏说，龚沧浓联系他要他去龙岩提供银行卡给别人使用，每取款20000元钱支付200元钱的好处费，付杰要代鹏陪他一起去，代鹏答应了。晚上代鹏将事情告诉了老婆吴海燕，吴海燕在网上查询了下，知道这是在洗钱。但吴海燕还是说她明天不用上班，要跟代鹏一起去看看。11月14日，付杰和吴海燕两人准备好手机微信银行卡后，三人在龚沧浓的安排下坐动车到了龙岩市，到了龙岩市后，他们打车到了龙岩市的一个小区。到了后，龚沧浓和付杰在商量，代鹏就和吴海燕说，要她考虑清楚，因为代鹏之前和龚沧浓做过，知道是违法的，而且吴海燕已经知道这是在洗钱，要她自己决定，后面吴海燕还是将身份证、手机微信及绑定微信的银行卡交给了龚沧浓。龚沧浓收到付杰和吴海燕的手机微信银行卡后，就离开了，中午龚沧浓安排他们吃饭的时候，用手机将付杰和吴海燕的取款银行卡拍照发出去了。吃完饭，就有一辆黑色的商务车带着代鹏和付杰、吴海燕三人外出取款，当时车上还有两个人，一个是司机，一个背包男子。当天，付杰和吴海燕都下车取款了三四次，代鹏也下车用吴海燕的银行卡取款了一次或是两次。取款的钱都交给了背包的男子，取款后，龚沧浓支付了现金给付杰和吴海燕（具体金额不记得了）。 代鹏一共到龙岩参与四次取钱，第一次是2018年11月24日，代鹏和龚沧浓、林春燕及邬小明四人由龚沧浓带领从泉州到龙岩提供银行卡和微信；第二次是同年11月29日，代鹏和龚沧浓、陈娜真、冉雪峰、杨浪、张涛六人坐动车从泉州到龙岩提供了银行卡给龚沧浓；第三次是第二次过后的3天左右，龚沧浓安排代鹏带着两男两女坐动车到龙岩，这次代鹏没有提供银行卡和微信。第四次是第三次过后几天，龚沧浓安排代鹏带一个男子去龙岩，这次代鹏也没有提供银行卡。2018年11月24日代鹏提供了银行卡和微信，11月29日当天是龚沧浓说要代鹏给银行卡给他使用，代鹏就提供了两三张银行卡给龚沧浓，第二天龚沧浓将银行卡还给了代鹏。11月底代鹏在石狮办理了几张银行卡放在龚沧浓处。 （5）被告人陈娜真的供述，证明：陈娜真提供了两个微信账号给“DJ”，一个微信号是wxid-tzow1enegjxe12，微信昵称“忧伤青梅”，使用手机号15759583786申请注册的，另一个微信账号是wxid-n2c0ri0l1zzm12，微信昵称“如果我不曾遇见祢”，使用手机号15980317975注册的。提供了取钱的银行卡有民生银行卡、工商银行卡、交通银行卡、兴业银行卡等，这些卡的开卡人都是陈娜真，卡号记不清楚，有几张已经丢失了。 2018年下半年，具体时间记不清楚，龚沧浓一个叫“阿烟”的朋友和龚沧浓说他有门路挣钱，并介绍一个叫“DJ”的老板，“DJ”要求他们将自己的手机和微信交给他使用，一次给他们50元使用费,其他消费包括车费、吃饭、住宿等都是老板支付。“DJ”先是要求他们将自己的微信绑定建设银行卡，说建设银行卡方便，绑定好之后将手机交给“DJ”，微信密码告诉他，“DJ”避开他们操作，但是有一次陈娜真偷偷看到“DJ”用他自己的QQ拍陈娜真微信收款二维码发送给别人，通过陈娜真的微信收款之后再提现到绑定的建设银行卡里，再通过绑定的建设银行卡在手机APP上转账到陈娜真其他银行卡上，“DJ”将绑定的建设银行卡解绑，再将手机还给他们，之后拿着最后收款的银行卡去取款，取款有时候是“DJ”安排他的小弟拿着银行卡去取钱，有时是安排小弟带着龚沧浓去取钱，陈娜真没有去取过款。 刚开始陈娜真只是怀疑对方用于不正当交易，第一次收款取款后陈娜真就知道“DJ”用别人的微信银行卡是用于洗钱，龚沧浓也说是赌博来的钱。第二次第三次是龚沧浓的朋友直接拿陈娜真的微信银行卡用，陈娜真没有收钱、取钱。 2018年下半年的一天（具体时间记不清楚），陈娜真听到龚沧浓的一个朋友打电话给他，说需要人提供微信银行卡，陈娜真问龚沧浓和他打电话的朋友是谁，龚沧浓告诉说这个朋友叫“阿烟”，后龚沧浓叫陈娜真办理银行卡。陈娜真在石狮市办理银行卡后的一两天，龚沧浓带着陈娜真和他表弟三人坐动车从晋江到龙岩，到了龙岩市后，龚沧浓打电话给“阿烟”，“阿烟”安排他们到居家酒店等，到了居家酒店后，“阿渊”在酒店门口等他们，之后“阿烟”用他们三人的身份信息开了房间，开了三间房，开房后陈娜真就在508房间等，等到17时许，龚沧浓打电话给陈娜真叫下楼吃饭，在饭桌上陈娜真看到有十来个人，其中陈娜真就认识“阿渊”和“眼镜”，吃完饭后，出了饭店陈娜真看到一辆白色的小车停在边上，上面有一个男子（旁边的人叫他“DJ”），问陈娜真要不要吃水果，当时陈娜真看到“DJ”正在用他的手机QQ拍陈娜真的微信二维码通过QQ群发送出去，旁边的人叫陈娜真走开，当时陈娜真就知道他们是搞诈骗的了。当天晚上陈娜真看到“DJ”和龚沧浓结账，都是给现金，具体金额陈娜真没有看清楚，后龚沧浓告诉陈娜真微信和银行卡没用一次，就给陈娜真50元钱的好处费。 开始陈娜真并不清楚，后看到“DJ”操作陈娜真的微信后就知道是诈骗得来的钱了。 （6）被告人陈维灯的供述，证明：在2018年冬天，陈维灯接到表哥罗其辉的电话，叫陈维灯发张银行卡给他，陈维灯就拿了手头上的一张农行卡用手机拍了张照片通过微信传给了表哥罗其辉。大概过了半个小时左右，陈维灯就收到短信，给表哥罗其辉的那张银行卡里有钱进账，一笔钱是两千多，另一笔是四千多，银行卡里共收到了六千多元钱。陈维灯农行卡里收到钱后十分钟左右，陈维灯就把这六千多元钱通过微信和支付宝转给罗其辉，罗其辉收到钱后转给陈维灯一百元钱说给陈维灯买烟抽。 2018年农历12月份的时候，罗其辉和陈维灯说清溪村有一个姓庄的人被抓了，那人是一起和他诈骗的，罗其辉还说当时他诈骗的时候转了两笔钱到陈维灯卡上，到时候会和陈维灯有牵连。在快过年的时候，台溪派出所民警到陈维灯家劝投，陈维灯没有到派出所去自首，直到今天，陈维灯去台溪乡象山村叶坑自然村陈维灯家茶山采茶回来的时候，被抓获。 陈维灯知道表哥罗其辉是做诈骗的，陈维灯发了张农行卡的卡号给他，罗其辉把诈骗的钱转到陈维灯的卡上，陈维灯想是因为这个原因所以被网上追逃。 2018年11月份，具体日期记不清楚了。陈维灯在尤溪老家没什么事干，陈维灯老表罗其辉和同乡萧知樟租了车，罗其辉和陈维灯说一起去龙岩那边帮别人取钱，一天可以赚几百块，陈维灯想着在家里也没什么事，又赚不到什么钱，就答应他说“好”。然后陈维灯就上了他俩的黑色本田越野车，陈维灯记得当时是罗其辉开的车。下午就到了龙岩市区，他们将车停在路边等人。萧知樟和罗其辉跟陈维灯说“等下你跟别人取下钱，到时他们会给你工资”，随后有部白色的车他们汇合了，那部车上有五六个人，然后有三个人带陈维灯坐了他们的车，之前罗其辉已经告诉陈维灯，听从车上人的安排，在车上有人要陈维灯把手机和解锁密码、微信支付密码、银行卡给他们，陈维灯就将手机和五张银行卡都给了他们，然后一个人拿着手机下车离开了，银行卡留在车上的人手中。后来车子载着他们在龙岩市里转，当时坐后座陈维灯旁边的男子是一个长满络腮胡、背着一个黑色包的人，这个人在车上一直在看手机。傍晚时候，长络腮胡的男子给了陈维灯银行卡，要陈维灯和他一起下去ATM机上取款，他们在龙岩市区转了几家银行，拿陈维灯的卡一共取了10万元现金，有时候是陈维灯自己拿着卡取钱，有时候是他们拿陈维灯的卡取钱，陈维灯取的钱都交给了络腮胡男子。取了钱之后，天都黑了，在车上络腮胡给了陈维灯500元现金当酬劳。车回到出发时的路边，陈维灯拿走了自己的手机和银行卡。陈维灯提供的五张银行卡一共取现了10万元。其中有4万或者6万元是陈维灯本人去取的，其他的是络腮胡他们的人取的。 （7）被告人谢荣光的供述，证明：2018年3月份初的一天，谢荣光在福建石狮那边做事，王学博（“阿坡”，真名叫王学纲，身份证号码350525198912187515）通过电话联系后，带着罗源江（绰号“光头”）、罗宁三人找到谢荣光，问谢荣光有没有银行卡卖给他们，说他们要收银行卡寄到国外用于赌博洗钱，并讲好谢荣光帮他们办理一套银行卡（银行卡、网银盾、手机卡、身份证照片）付报酬1100元，谢荣光当时答应了。之后谢荣光就到福建省泉州市办理了银行卡，但因为谢荣光欠房贷信用卡，“阿坡”说不可以用，所以谢荣光的银行卡就没有卖给“阿坡”。2018年3月20日左右，“阿坡”打电话给谢荣光，要谢荣光帮他们找人办理银行卡，讲好办理一套给谢荣光1100元，谢荣光当时也答应了。 谢荣光分别找了陈文龙、赖宝莲（女）、苏明仙、苏关增、龚沧浓，陈文龙又介绍了苏秋实、陈文良、陈文沐（和陈文良是堂兄弟）、黄金贵、苏文财、苏文松等人一共办理19套银行卡。陈文龙、赖宝莲（女）、苏明仙、苏关增及陈文龙介绍的人共办理有17套银行卡，这些都是当面交给谢荣光的，拿到卡后谢荣光就打电话联系“光头”，当面将收到的银行卡交给“光头”，龚沧浓那边谢荣光是将“阿坡”的微信给了他，要他自己联系，后龚沧浓办理了两套银行卡给“阿坡”。“光头”每次都是谢荣光将银行卡交给他半个月的样子，他才通过微信支付谢荣光每套银行卡1100元钱的费用，然后谢荣光再以微信及现金的方式以每套900元钱的价格支付给陈文龙他们，龚沧浓那边的钱就是“阿坡”直接和龚沧浓对接的。“光头”共支付给谢荣光16700元钱（15套每套1100元，龚沧浓的只支付了谢荣光每套100元的介绍费），其中谢荣光支付了13500元钱给陈文龙等卖卡的人。 谢荣光知道把办好的银行卡给了“阿坡”、“光头”是用来洗白诈骗来的钱。卖银行卡给谢荣光的人都清楚谢荣光买银行卡的目的。谢荣光找陈文龙收银行卡的时候，谢荣光告诉了他这些银行卡是用于走诈骗成功转账用的银行卡，陈文龙之后介绍的卖银行卡的人是他自己负责解释，谢荣光没有直接跟他介绍的人解释。剩余的三个人，除了苏关增清楚银行卡的用途，谢荣光才没有解释，其余的两人龚沧浓和苏明仙谢荣光都解释了银行卡的用途是用于诈骗。 2018年11月5日，谢荣光开车，龚沧浓和他女朋友及表弟三人也开一辆车一起去龙岩，到龙岩后，谢荣光通过微信联系“阿扬”，“阿扬”发给谢荣光一个位置，在那个位置等了很久才有人打电话联系谢荣光，之后打电话的人带谢荣光到了一个宾馆，谢荣光将自己的七张银行卡交给了一个矮矮胖胖的人，没过多久有三个人带着谢荣光取款。第三天还是这三个人开车带谢荣光去取款，取完后，对方支付了谢荣光1400元钱现金。“阿扬”告诉谢荣光他叫林大渊，27岁左右，是德化县富地村人，专门介绍人卖卡洗钱。 （8）被告人杨中的供述，证明：2018年11月初，龚沧浓和杨中电话联系说他现在帮“公司”提供微信和银行卡，一天挣500元钱，杨中不相信，之后龚沧浓就在微信里发了取钱的视屏给杨中看，说他一天帮“公司”取几十万元钱，他说他自己做了几个月了也没有事情，还说以前和他们一起在福建送外卖的人叫几十个人，问杨中这边有没有人，杨中说看下，他叫杨中到福建再详说。11月23日杨中从重庆乘坐飞机到福建晋江机场，之后打的到了石狮市，到了石狮市后杨中就电话告知了龚沧浓，当天晚上龚沧浓带他的女朋友一起到了杨中住的盛佳宾馆，龚沧浓问杨中想不想做，杨中问龚沧浓是否违法，龚沧浓说不违法，他自己也在做，还有以前一起送外卖的人也在做，杨中说考虑下。之后杨中联系了以前在石狮市一起送外卖的几个朋友吃了顿饭，当时林春燕在场，饭后杨中就和林春燕说了龚沧浓那边收购微信银行卡的事情，林春燕说不信，杨中说不信可以问龚沧浓。过了几天龚沧浓电话联系杨中和林春燕还有邬小明四个人在杨中住的宾馆楼下碰头，龚沧浓告诉他们要提供微信号和银行卡及手机，每天500元钱，包吃、报销车费，一天来回，还叫他们带人去，每带一人给100元钱的好处费，当时他们三人就答应了一起去。 杨中、龚沧浓、林春燕、邬小明及一个不认识的男子五人包车去了龙岩市，到了龙岩市后，龚沧浓带他们到了一个小区的房间里，带着四人的手机银行卡及微信支付密码离开了，他们四人在房间等到当天18时许，龚沧浓带着手机银行卡回来了。龚沧浓除了将手机银行卡还给他们之外还给了他们每人500元钱，之后四人就回了石狮市。回到石狮市后杨中将收购微信银行卡使用的消息告诉了其他朋友，冉雪峰知道了就答应说去，还向杨中介绍了另外两个人，一个叫张涛，一个叫杨浪。杨中联系龚沧浓叫他帮忙安排他们四人去龙岩。过了几天，杨中和冉雪峰、张涛、杨浪、龚沧浓、龚沧浓女朋友六个人一起坐动车从石狮市到了龙岩市，到龙岩后，龚沧浓带他们到一个宾馆，龚沧浓叫杨中跟他一起去取钱，杨中就问龚沧浓为什么要杨中去取钱，他说是杨中的卡要自己去取钱，还说是公司的规定。当时有两辆小轿车在楼下等，龚沧浓将手机和一类卡（绑定手机微信的卡）给了第一辆车（白色）的人，这辆车上有两个人，其中一个人龚沧浓叫他“DJ”，杨中和龚沧浓坐在第二辆车（白色起亚牌）上，当时车上还有三个人，一个司机，戴着眼镜，身材偏瘦，一个收钱的人，背着一个黑色双肩包坐后排，副驾驶上是一个身材偏胖的男性。他们在龙岩到处转，杨中和龚沧浓两个人拿着卡下车取钱，取钱后将钱交给了后座上背包的人。取完钱后，龚沧浓说账没对好。21时许，龚沧浓将他们的手机银行卡还给了他们，还支付了700至800元钱给杨中，其他几人都是500元钱。第二天六人一起坐动车回了石狮市。 回到石狮市后，龚沧浓的表弟说他朋友介绍了两个在泡脚店工作的女性也想去，之后杨中就和龚沧浓的表弟及他表弟的朋友去了那个泡脚店，见到了那两个女性，和那两个女性说了下要准备的东西及报酬，那两个女性也答应了。过了几天，龚沧浓表弟开车送杨中和那两个女性及另外两个男性五人到车站，五人坐动车到了龙岩。到了龙岩后，他们联系到龚沧浓，龚沧浓安排他们进了一个宾馆，并将他们的手机银行卡拿走了。过了20来分钟，龚沧浓又将那两个女性的手机银行卡拿了回来说微信上绑定的不是I类卡，要杨中带这两个女性去银行办卡，之后杨中就分两次带这两个女性去龙岩的银行开了两个卡，一个是民生的，另一个忘了是工商的还是建设的，办好之后龚沧浓联系了人，后是“DJ”到宾馆将办好的银行卡和手机拿走的。当天15时许，“DJ”将两个女性的手机银行卡送到了宾馆，当时龚沧浓叫杨中垫了1000元钱给两个女性，因为她们两个要上班就先回了石狮市。18时许，龚沧浓将手机银行卡及500元钱给了杨中，他们四人坐动车回了石狮市。 回来后，杨中又在微信上联系上了一个朋友，他介绍了一个福建龙岩市长钉县人给杨中，隔了几天杨中和龚沧浓坐动车到了龙岩市，电话联系上长钉人后，龚沧浓叫杨中用长钉人的身份信息在宾馆开了一间房，杨中和长钉人在房间等，后龚沧浓叫杨中将手机银行卡送到一个什么公园门口，杨中拿着手机银行卡去找人，“DJ”过来后拿走了那个长钉人的手机和银行卡，杨中还在回宾馆的路上就接到龚沧浓的电话说钱被人转走了，叫杨中回宾馆看看是什么情况，杨中回到宾馆后发现房间已经退了，那个长钉人也不见了。后杨中和龚沧浓还有戴眼镜的司机及戴眼镜的背包男子四人开车去长钉找人，没有找到，杨中和龚沧浓被“DJ”他们扣住，说人是他们带来的，要他们赔钱，杨中和龚沧浓都说没钱，后“DJ”要求龚沧浓带人来抵账，要求他们承担大部分损失，老板承担小部分损失。第二天杨中和龚沧浓回到了石狮市，之后就再也没有和“DJ”他们联系了。 杨中一共参与了四次，第一次是杨中和林春燕、邬小明、龚沧浓及另一名男子五人包车去的龙岩，这次杨中提供了自己的该微信号是“yangshao573852”,昵称是“杨少”，绑定的手机号码是19923893788。杨中提供的银行卡有五张，民生一张、兴业一张、建设一张、招商一张、中信一张。第二次是杨中和冉雪峰、张涛、杨浪、龚沧浓、龚沧浓女朋友六个人，杨中提供的微信号和银行卡还是和上次一样的，这次杨中还取了钱。第三次杨中和另外两男两女（都不认识）五人去的，这次杨中没有提供微信和银行卡，因为杨中的微信被封不能转账了。第四次是杨中和龚沧浓还有一个长钉人，这次杨中也没有提供微信和银行卡。杨中的微信银行卡转账取现了大约十二三万元。 （9）被告人陈文东的供述，证明：2018年11月9日，陈文东老乡肖知樟打电话说来龙岩市玩，和肖知樟一起的还有他的老表“永祥”等一共四个人，后陈文东带他们到龙岩市“爱客KTV”唱歌。11月11日晚上，肖知樟带陈文东一起去茶店喝茶，还有一胖一瘦两名男子，到了龙腾公寓酒店后，一胖一瘦的两名男子给了肖知樟1000元开了一间房，在宾馆房间里，肖知樟跟陈文东说借陈文东的微信号转账，陈文东当时问他转多少，肖知樟说转二三万左右，转成功以后会给陈文东1000元钱作为报酬，开始陈文东没有怀疑他是做诈骗生意的。第二天一早，肖知樟叫陈文东用自己的身份信息去龙岩市建设银行办理了一张中国建设银行储蓄卡，用来过账，陈文东问过多少，他说二三万，给陈文东1000元的好处费。来到建行，肖知樟就在外面等陈文东，陈文东按照他的要求办理了一张银行卡和一个U盾。随后肖知樟接了一个电话，就带陈文东上了一胖一瘦两名男子开的车，较胖的男子叫陈文东把手机和新办理的建设银行卡给他，并要陈文东把手机设置成无密码状态，陈文东照做后，较胖的男子就用陈文东“不忘初心”的微信号解绑了自己本人的福建农信银行卡6221840503050726820，较胖的男子把陈文东的手机拿走了。陈文东当时听到他们谈论资金方面的东西，就知道肖知樟和这些人都是搞诈骗的人。后来陈文东在房间里看电视，较高的男子就带陈文东去了中国银行办理银行卡升级。升级完后，很胖的男子就用陈文东手机和微信号捆绑了陈文东的中国银行卡6216696400001117792，并用陈文东建行的卡转账到了陈文东中国银行卡，陈文东记得转账金额是20000元，转账后他们就让陈文东用中国银行的卡去取款20000元。 陈文东2018年11月12日取过2次款，一次20000元，一次8000元，一共取了28000元。一开始是因为没有钱，中途才知道他们是利用陈文东在洗钱，陈文东也曾叫他们把手机还给陈文东，当时陈文东知道这里的危害也怕了，后来也是抱着侥幸心理，现在知道后悔了。 2018年12月25日左右从泉州晋江市坐动车来到龙岩市，后和庄忠灿一起住在龙岩市张白土艺星幼儿园对面的租房里。诈骗话术脚本是2019年1月肖知樟和他的朋友带来的，当时赵姓男子还问陈文东要不要一起参与（指搞诈骗），还说要借用庄忠灿的这个办公室一起赚快钱（龙岩土话，指搞诈骗），陈文东说不搞，当时陈文东看了下话术脚本，基本上都是教人如何骗别人的一些术语，陈文东记得有贷款类的话术。实际上在此之前，肖知樟和罗其辉就和庄忠灿商量好一起搞快钱，庄忠灿让陈文东和他一起占一半股份，肖知樟和罗其辉一起占一半，后来肖知樟也打电话问陈文东说，庄忠灿有没有找过陈文东商量一起搞快钱的事，陈文东告诉他有，但是还要再考虑下，陈文东的POS机是庄忠灿让陈文东买来搞快钱的，但是陈文东的还没有使用过。 庄忠灿工作室的笔记本电脑陈文东不知道是做什么的。POS机有两台是陈文东的，还没有用过。其他的几台POS机是庄忠灿的，是用来洗钱的。 （10）被告人吴华彪的供述，证明：2018年11月份的一天，龚沧浓找到吴章瑜，告诉吴章瑜关于卖卡的事情，吴华彪当时在旁边也听到了，听他讲到龙岩去帮忙取钱，去一次可以赚1000元，吴华彪当时就准备跟着他搞这个。过了几天，吴华彪到石狮市的银行用自己的身份证办理了多张银行卡。准备之后，一天早上，吴章榆开车送吴华彪、龚沧浓、龚沧浓一个朋友到动车站坐车去龙岩市。到了龙岩市动车站，龚沧浓打电话联系，对方来了两个人，开着一辆白色越野车过来接他们，其中一个人把他们三个的手机都拿过去保管，并要他们把手机密码和微信密码都写给对方。之后他们到了龙岩市的一个旧小区里面。在小区一楼的一个门面里，又陆续来了一些人，他们在这个门面门口附近等了半个多小时，有两个人开一辆棕色别克商务车带吴华彪和龚沧浓的朋友到附近的建设银行，把提供给他们的建设银行卡开通了手机银行。之后又回到了小区，等了一会，对方就带他们三个到附近吃中午饭，吃饭的时候，龚沧浓把他们集中的银行卡都交给了一个人（戴了一副眼镜），这个人用手机照了三四张银行卡，然后把银行卡又转交给龚沧浓保管。吃饭后，吴华彪、龚沧浓、龚沧浓的朋友三人在一辆别克商务车上等，龚沧浓问那个“眼镜”好了没有，没等多久，“眼镜”收到信息，说“可以取钱了”，然后龚沧浓拿着之前拍照的那三四张银行卡到饭店附近的一个ATM机去取钱，吴华彪当时在车上等，看到龚沧浓过了一个拐角，ATM机在拐角的那边，这一次龚沧浓取回来19800元到20000元的样子，龚沧浓上车之后把钱交给那个戴眼镜的，那个人带了黑色的挎包，他把钱放在挎包里。之后，他们开车在街上溜达，找下一个ATM机，顺便等下一笔钱到账，没多久，开车的又说可以取钱了，于是龚沧浓带着他那个朋友下车到附近的ATM机取钱，这一次龚沧浓和他朋友每人都取了20000元左右，因ATM每次取款的最大金额是20000元，扣除去手续费，每张银行卡取款都不会超过20000元。龚沧浓和他朋友把取出来的钱又都交给“眼镜”保管，之后“眼镜”又叫龚沧浓把其他的银行卡拿出来拍照。 一直到下午15时左右的时候，因为吴华彪提供的银行卡里有两张到了钱，于是龚沧浓叫吴华彪跟他下去取钱，吴华彪和龚沧浓各拿一张银行卡到附近的ATM机取钱，吴华彪把银行卡的密码告诉龚沧浓，然后吴华彪从卡里取出19800元钱，龚沧浓应该也是取了这么多，取完钱之后回到车上，把钱交给“眼镜”，银行卡则交给龚沧浓。又过了一会，吴华彪和龚沧浓的朋友下去取钱，这一次两笔钱也都是从吴华彪提供的银行卡里取出来的，吴华彪取了19800元左右，具体数字不记得了，反正没超过2万，取完钱回到车上，把钱交给“眼镜”，把卡交给龚沧浓。又过一会，龚沧浓叫吴华彪自己单独去取钱，吴华彪从龚沧浓拿自己的银行卡到附近的ATM机取了将近20000元钱。取完之后，吴华彪提供的工商、建设、泉州商业、邮政、兴业银行共五张银行卡都取完钱了，吴华彪则一直待在车上等。期间，龚沧浓和他朋友也下去取过钱。 一直到下午18时许，“眼镜”才把他们带回到之前的那个旧小区里，龚沧浓叫吴华彪和他的朋友下车在小区门面附近等，龚沧浓则上了之前那辆白色的越野车，应该是跟那两个人结账。过了一两分钟后，龚沧浓叫他们上车，一起坐白色越野车到了龙岩市动车站。然后，龚沧浓带吴华彪和他朋友到动车站的沙县小吃店吃晚饭，吃饭的时候，龚沧浓给了吴华彪1200元现金，给了他朋友1000元现金。龚沧浓还跟吴华彪说“银行卡先放我这，我要用”，于是他们把银行卡都交给龚沧浓保管，接着就坐动车回到了泉州，之后就各回各家了。 吴华彪听龚沧浓说这个钱是上家从微信提现到银行卡，都是利用他们的微信和银行卡，吴华彪不清楚这些钱是他们从哪里搞来的，肯定不是正当手段得来的钱，因为吴华彪拿到手机的时候，交易记录都被删除了，吴华彪开始不确定这是他们搞诈骗得来的钱，只是有些怀疑。2018年12月份吴华彪听吴章瑜说他的银行卡涉嫌诈骗被冻结了，龚沧浓和龙岩那帮人可能是诈骗洗钱的。 这一次吴华彪提供的五张银行卡都取了钱，每张银行卡取了差不多20000元，一共大概10万元。之后龚沧浓还拿吴华彪的银行卡取过钱，因为吴华彪的银行卡放在他那里保管，吴华彪本人没去。到龙岩取钱这一次，龚沧浓分给吴华彪1200元现金。之后又给了两三百元，一共1500元左右。 （11）被告人罗其辉的供述，证明：罗其辉是2019年6月2日在福建省尤溪县公安局投案，6月3日晚上因涉嫌诈骗被湖南省安仁县公安局刑事拘留。 2019年，罗其辉和朋友肖知樟在福建龙岩市把自己的微信和银行卡提供给一个叫阿龙的人使用，并帮他们取钱。有钱进入到罗其辉账户里面，阿龙他们会通知罗其辉说钱到了，罗其辉就去附近的银行把账户里面的钱取出来给跟阿龙一起的人。每次取钱阿龙都会派人跟着罗其辉，罗其辉去ATM机取钱，跟着的人就在外面等，取完钱就会给那个人。罗其辉就取了一笔，那笔钱是一万多元。 还有一次（具体时间不记得了），“阿龙”联系叫罗其辉和萧知樟准备钱去龙岩“挣快钱”，罗其辉和萧知樟都没有钱，但是他们两个还是去了龙岩，在“阿龙”的工作室内，罗其辉、萧知樟、陈文东、“阿龙”还有一个“小赵”的男子，他们五人在“阿龙”的办公室内商量“挣快钱”的事情。之后，罗其辉、萧知樟、陈文东、“阿龙”四人名义出资（实际钱都是“阿龙”一个人提供）在龙岩市的一个小区内租了一个套房，当时“小赵”安排了两个年轻人在他们租的房间里住了几天，后事情没有做就将房子退了。“挣快钱”就是搞电信诈骗的意思。 2018年下半年，罗其辉在家里没事做，经常和隔壁大头桥村的萧知樟一起玩，一天萧知樟电话联系罗其辉，说“龙哥”叫他们办POS机给他刷卡，当时具体怎么操作，怎么提成都没有详细说，罗其辉答应后就和萧知樟两人在尤溪县一个租车公司租了一辆小车，两个人在德化县找人每人办了一个POS机。办好POS机后两个人就直接开车从德化根据“龙哥”的导航到了龙岩市闽西交易城找到了“龙哥”的传媒公司。在公司里，罗其辉和萧知樟还有“龙哥”三个人在“龙哥”的办公室喝茶，“龙哥”跟罗其辉和萧知樟讲刷POS机的生意没有谈成功，不需要他们的POS机了，当时罗其辉和萧知樟在龙岩那边玩了几天就带着POS机回尤溪了。 隔了一天，“龙哥”发微信叫罗其辉和萧知樟准备好几个微信号，说有事做，还通过微信发了将近一千元钱给他们做路费，之后罗其辉和萧知樟在尤溪县租车公司租了一辆小轿车从尤溪到了龙岩，在“龙哥”的办公室里，“龙哥”说他的朋友需要微信转账，并答应微信每收10000元钱给400元钱的好处费，当时罗其辉自己心里就怀疑“龙哥”要转账的钱有问题，就问了“龙哥”钱的来源，“龙哥”告诉罗其辉钱没有问题，当时罗其辉就抱着侥幸的心态答应了。当天“龙哥”的朋友没有过来，罗其辉和萧知樟在“龙哥”公司附近的黄鑫商务酒店开房住下了，第二天上午，“龙哥”带着他的朋友到酒店找到他们，“龙哥”的朋友问他们微信准备好没有，他们说准备好了，“龙哥”的朋友说需要拿两个微信测试下，罗其辉通过QQ（893591390）发了一个自己的微信二维码（绑定的手机号码是15859200615）和陈维灯朋友陈厚喜的微信二维码给了“龙哥”的朋友，“龙哥”的朋友说可以，后罗其辉又将陈维灯发给罗其辉的另外一个微信二维码发给了“龙哥”的朋友，当时还有“龙哥”公司的几个员工也都提供了微信二维码给“龙哥”的朋友，“龙哥”的朋友用他们提供的微信二维码收款，将钱提现到绑定的银行卡后，“龙哥”的朋友要罗其辉提供银行卡，后罗其辉就提供了自己的几张银行卡，萧知樟提供了几张银行卡，其中有一张是他哥哥萧知财的卡（这张卡取了款）。“龙哥”朋友将微信提现的钱转账到罗其辉和萧知樟提供的银行卡内，后在“龙哥”朋友的安排下，罗其辉电话联系萧知樟要萧知樟拿着他们提供的银行卡外出取款。萧知樟将钱取出来后都在酒店交给了“龙哥”的朋友，当天共取款约人民币五万元，取款后“龙哥”的朋友给了罗其辉1500元钱，罗其辉拿了300元，萧知樟拿了300元钱，还有700元钱给了“龙哥”。 2018年11月左右，萧知樟打电话给罗其辉问在家有没有事，要不要去龙岩挣钱，罗其辉刚好在家里没有事情就答应了，萧知樟叫罗其辉准备好手机微信银行卡。之后萧知樟开一辆黑色本田SUV车接罗其辉去龙岩，当时车上还有萧知樟的哥哥萧知财和萧知樟的老乡吴盛华，还有一个不认识名字的男子，萧知樟先是带他们到了德化县，萧知财等人都下车去银行办理开卡业务，萧知樟联系了他表弟“永祥”，后安排罗其辉坐“永祥”的朋友白色本田小轿车，当时车上有两个人，罗其辉都不认识，罗其辉没有办卡就由“永祥”的朋友带罗其辉先去了龙岩，萧知财、吴盛华、“永祥”、另一个男子他们需要办理银行卡，就坐萧知樟的车后去了龙岩。到了龙岩后“永祥”的朋友找了一个酒店开了一间房安排罗其辉在里面休息，等到萧知樟他们到了之后，萧知樟带着罗其辉在酒店附近吃饭，吃饭后在对面的奶茶店里，萧知樟叫他们将备注了手机密码、微信密码、微信支付密码的手机给了一个男子，除了萧知樟他们其他七个人都提供为微信银行卡。当天或第二天，“永祥”的朋友和一个龙岩人（这个龙岩人长络腮胡，带一个黑色背包）带着罗其辉外出取款，当天罗其辉取了一张银行卡2万元钱，将取款的钱给了络腮胡的龙岩人。这次给了罗其辉几百元钱提成（具体金额记不清楚了），后拿到手机银行卡后罗其辉就和萧知财、吴盛华回了尤溪县。第二天罗其辉联系了其表弟陈维灯，叫他和罗其辉去龙岩挣点钱，陈维灯答应后，罗其辉叫陈维灯准备好微信银行卡，之后罗其辉开黑色本田SUV车载着陈维灯去了龙岩市。还是在那个酒店，萧知樟叫罗其辉和陈维灯将手机微信银行卡给了“永祥”的朋友，后陈维灯被人带着外出取款。晚上，“永祥”的两个朋友说罗其辉银行卡密码输错了，卡里面还有钱，要罗其辉本人取。第二天早上就带着罗其辉到银行将银行卡里的10000元钱取了出来，将钱给了这两个人之后，罗其辉就和萧知樟他们会合回去了。 （12）被告人萧知樟的供述，证明：第一次是2018年11月11日至12日，“保忠”联系萧知樟和罗其辉（之后罗其辉又联系了陈维灯）到龙岩帮他们找微信、银行卡用于洗钱、取款，后来萧知樟找陈文东参与了进来。第二次是2018年12月底，是“龙哥”（庄忠灿）让萧知樟和罗其辉帮他找微信号、银行卡给他洗钱的。 2018年11月10日下午，“保忠”通过发微信语音联系萧知樟说：“最近在做什么，身边有没有人帮忙取钱的，取一万提成100元”，当时萧知樟就有怀疑这钱是来路不明的，但是因为萧知樟当时赌博输了钱才抱有侥幸心理去做的，萧知樟和罗其辉商量后表示第二天到龙岩去看下，次日（11月11日）10时许，萧知樟和罗其辉到尤溪县西城镇潘山路口萧知樟朋友陈厚彬的租车店租了一辆黑色的本田CRV（车牌号闽GMA099）到了龙岩市，之后在高速口附近的一家休闲厅与“保忠”会合了，这时萧知樟接到陈文东打来的电话（萧知樟来龙岩前告诉了陈文东），电话里陈文东让萧知樟到闽西交易城吃饭，于是萧知樟打滴滴去了五金机电市场附近的一家饭店与陈文东会合，罗其辉则留在休闲厅和“保忠”在商量事情，萧知樟和陈文东见面后看见庄忠灿和给他做事的一名男子也在饭店里面，吃饭的时候萧知樟挨着陈文东坐，萧知樟偷偷的问陈文东说：“你最近在做什么，这里有人需要我们帮忙取钱，取一万提成100元，你要不要做”，陈文东回应说要做，饭后他们又一起去了庄忠灿的“公司”聊天泡茶喝，大概聊到晚上10点左右，“保忠”发微信语音问萧知樟“吃完饭没有，在哪里”，萧知樟回了微信给他同时发了微信定位给他。过来半个小时的样子，“保忠”和一个瘦瘦的男子开车一辆白色的本田CRV（车牌号是闽C开头的）到了五金机电市场来接，萧知樟和陈文东一起上了白色CRV车后，车子开到了瑞精酒店楼下，罗其辉和陈维灯开着他们租来的黑色本田CRV车也在楼下，之后“保忠”和瘦瘦的男子安排开房住宿。 第二天上午11点左右，萧知樟开着黑色本田CRV带着陈文东去了龙岩市一家建设银行办卡，交代陈文东开办一张新银行卡，必须是I类卡，同时办理U盾，办完卡和U盾后，“保忠”发微信语音让萧知樟开车送陈文东到瑞精酒店楼下，“保忠”和瘦瘦的男子、罗其辉和陈维灯都在楼下等。这一次陈文东取款后还有4000、5000元没有交给老板，后来是萧知樟联系陈文东才通过支付宝转了1000元给萧知樟，后面陆陆续续又给了萧知樟七八百元现金，萧知樟把钱给了老板。 “保忠”让萧知樟和罗其辉到龙岩市去，一开始不知道要帮他做什么，后来才知道是帮他找人使用银行卡、微信套现、取现。龙岩那边做诈骗的人也多，听他们讲才知道，当时也是因为赌博输了钱。2018年12月底，庄忠灿和他的朋友让萧知樟和罗其辉帮他们找微信、银行卡取现，萧知樟用其哥哥、爸爸的银行卡帮他们洗钱、取款，开始不知道，后来到了龙岩才知道他们是搞诈骗的，因为赌博欠了别人很多钱，所以知道他们是诈骗，也帮他们做事。 二、被告人庄忠灿犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实。 诈骗犯罪团伙上游成员陈斌与被告人庄忠灿商议，使用他人的银行卡从庄忠灿持有的POS机刷卡套取赃款。其中，2018年12月6日多次POS机刷卡，其POS机绑定的6227001882760180953建行账户入账52462.54元，庄忠灿通过支付宝转账给陈斌49999.95元。同年12月7日多次POS机刷卡，入账23155.54元，支付宝转账给陈斌指定的邱振龙账户21925.99元。两天内共计刷卡套取赃款75618.08元，支付宝转出71925.94元，获利3692.14元。 被告人庄忠灿于2019年1月26日在福建省龙岩市新罗城区被抓获归案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。其家人于同年12月18日已经帮助其退赃5000元，缴纳罚金35000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证、印证的证据证明，本院予以确认。 1、公安机关调取中国建设银行股份有限公司安仁支行账户交易明细、卡友支付服务有限公司提供的庄忠灿POS机交易明细表，证明：庄忠灿POS机绑定的6227001882760180953建行账户，2018年12月6日在短时间内分多次POS机刷卡入账52462.54元，通过支付宝转账给陈斌49999.95元。12月7日多次POS机刷卡转入23155.54元，支付宝转账给邱振龙21925.99元。 2、湖南省安仁县公安局扣押清单，证明：公安机关在被告人庄忠灿的工作室扣押了“诈骗话术脚本”，诈骗话术脚本对如何统一口径诈骗被害人财物作了详细说明。 3、被告人庄忠灿供述，证明：庄忠灿开了个招聘人员用的工作室，一般都是帮娱乐场所招人拿佣金，陈文东、曾德凯两个都是工作室的伙计。 大概2018年9月份，庄忠灿在龙岩市交易城“爱客KTV”一包厢内认识一个叫“小赵”的人，他说是搞“网聊”骗钱的。2018年11月份，“小赵”又在川菜馆请庄忠灿吃饭时，聊一起合作搞“网聊”骗钱，庄忠灿当时就同意了。后来他又找到庄忠灿说“我有一批闲置的人员，我出技术和人，你出资金租个房就可以了。搞到钱对半分”，庄忠灿就同意一起合作，后来12月份庄忠灿出了3600元给罗其辉在龙岩市金鸡小区租了一个套间。租好房子后，“小赵”迟迟没做，庄忠灿担心房租负担不起，就叫罗其辉把房子退了。2018年12月份庄忠灿听到罗其辉他们讲“小赵”另外的工作室需要收款二维码搞钱，然后肖知樟、罗其辉给了收款二维码给“小赵”。庄忠灿知道以前肖知樟、罗其辉他们一起帮诈骗犯“小赵”提供微信二维码，但庄忠灿和曾德凯从来没提供过。 “小赵”说是搞网络贷款的，反正都是套路，其实就是骗钱。而且2018年12月份他说和庄忠灿合作搞工作室的时候，还拿了些资料给庄忠灿（上面教如何骗人），这些资料已经让公安机关扣押了。 2019年1月28日公安机关在庄忠灿工作室扣押了七台POS机，有一台是庄忠灿自己的，有两台是陈文东的，其他四台是庄忠灿租房时之前留下来的，庄忠灿的POS机是用来收款和帮别人刷卡套现的，陈文东的POS机庄忠灿就不清楚了，其他四台没有用。 2018年11月，陈斌在工作室跟庄忠灿说他帮助别人洗钱（指“赚快钱”）赚了很多钱，还问庄忠灿有没有人要卖微信号、银行卡之类的，又问庄忠灿工作室的POS机能不能刷现金。当天庄忠灿就帮他用POS机刷了10000元，收到钱后转账10000元给陈斌，后陈斌在庄忠灿手上购买了一盒价值200元的茶叶作为报酬。又过了几天，陈斌问庄忠灿有没有找到人员卖微信、银行卡的人，庄忠灿打电话给了“阿樟”，问他有没有卖微信、银行卡的门路，如果有的话可以到龙岩这边来赚快钱，提供一套微信号、银行卡、取款可以提成6个点，萧知樟同意后就带罗其辉一起到庄忠灿的工作室商量，萧知樟和罗其辉跟庄忠灿说，待会把陈斌介绍给他俩，后续的事情就不要关心了（指实施诈骗赚快钱）。萧知樟、罗其辉和陈斌他们一起搞完赚快钱后跟庄忠灿说，他俩被陈斌和他的表弟（黄头发）坑死了，搞块钱用了十几个微信号（指使用微信来回转账洗钱），有些微信号是从别人那边买过来的，还有些封掉了。罗其辉给了庄忠灿800元现金就离开了。 2018年12月份，陈斌找到庄忠灿说要找工作，庄忠灿叫陈斌到庄忠灿在龙岩市闽白交易城的工作室来喝茶，陈斌说要用庄忠灿的POS机刷卡套现，庄忠灿答应了，后陈斌拿着庄忠灿的POS机（商户名称：锄禾食府）刷卡，刷完后陈斌要庄忠灿给他现金，庄忠灿说没有，后庄忠灿通过支付宝将钱转到了陈斌的银行卡中。第一次陈斌在庄忠灿的POS机上刷了52463元，通过支付宝转账了50000元钱给陈斌，剩下的一部分是庄忠灿收取2%的费用400元钱，还有就是陈斌在庄忠灿店买茶叶的款。第二天，陈斌又打电话给庄忠灿说要急用POS机刷卡套现，庄忠灿当时还在家里，陈斌自己到庄忠灿工作室拿庄忠灿的POS机刷卡，刷完后打电话叫庄忠灿将钱转到他提供的银行卡中，这次陈斌用庄忠灿的POS机输了23155元，庄忠灿支付宝转了21900元，剩下的就是手续费，陈斌说给庄忠灿吃饭的钱。 庄忠灿开始不清楚，后面陈斌说有大额钱需转账，并需要人手转账取款时，庄忠灿就知道陈斌是搞诈骗的。 本案其他综合证据如下： 1、受案登记表、立案决定书，证明：2018年11月12日14时，湖南省安仁县公安局接到被害人谭某某报警称，其被一昵称为“许琴琴”的QQ网友骗走了11980元钱。湖南省安仁县公安局于同年11月13日立案侦查。 同年11月15日18时11分，新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市公安局天山区分局接到被害人艾某某·某某某某的报警称，其被电话诈骗，共计损失人民币47000元。天山区分局于同年11月16日立案侦查。 同年11月12日13时04分，上海市公安局浦东分局接到被害人朱某某的报警称，其在网上贷款被骗988元。浦东分局于同年11月16日立案侦查。 同年12月8日16时05分，浙江省嘉善县公安局惠民派出所接到被害人邓某某报警称，其被电话诈骗10000元。嘉善县公安局于同年12月10日立案侦查。 2、户籍信息资料，证明：被告人龚沧浓、彭建国、吴章瑜、陈娜真、杨中、吴华彪、代鹏、罗其辉、陈维灯、谢荣光、庄忠灿、陈文东、萧知樟的年龄和身份信息，作案时均已达到完全刑事责任年龄。 3、到案经过、归案情况说明、寄押情况证明、临时羁押证明书，证明：2019年2月16日，福建省石狮市公安局东埔边防派出所民警在福建省石狮市鸿山镇伍堡漫生活门口将被告人吴章瑜抓获归案，后由吴章瑜打电话将被告人吴华彪叫至伍堡漫生活门口，再将吴华彪抓获归案。2019年2月16日至2月20日，吴华彪被临时寄押在福建省石狮市看守所。 同年1月26日，福建省龙岩市公安局新罗分局民警配合湖南省安仁县公安局民警在福建省龙岩市新罗城区将被告人陈文东、庄忠灿抓获归案。 同年1月26日，湖南省安仁县公安局民警在福建省石狮市八七路厝头新街泰兴公寓将被告人龚沧浓、陈娜真抓获归案。 同年2月18日，厦门机场公安分局民警在厦门机场候机楼将被告人萧知樟抓获归案。2019年2月18日至2月20日，萧知樟被临时寄押在厦门市第一看守所。 同年2月18日，重庆市秀山县公安分局石耶派出所民警在重庆市秀山县中平乡八排村兴隆坳组将被告人彭建国抓获归案。2019年2月18日至2月25日，彭建国被临时寄押在重庆市秀山土家族苗族自治县看守所。 同年2月19日，重庆北车站派出所民警在重庆北车站候车室入口处将被告人杨中抓获归案。2019年2月19日至2月25日，杨中被临时寄押在重庆市九龙坡区看守所。 同年2月23日，湖北省襄阳铁路公安处恩施车站派出所民警在该车站进站口将被告人代鹏抓获归案。2019年2月23日至3月1日，代鹏被临时寄押在湖北省恩施市看守所。 同年2月28日，厦门市公安局集美分局民警在厦门市集美区理工路将被告人谢荣光抓获归案。2019年2月28日至3月7日，谢荣光被临时寄押在厦门市第二看守所。 同年6月2日，被告人罗其辉向福建省尤溪县公安局刑侦大队投案，6月2日至6月3日被临时羁押在福建省尤溪县看守所。 同年5月30日，被告人陈维灯被福建省尤溪县公安局台溪派出所民警抓获归案.2019年5月30日至6月3日，陈维灯被临时寄押在福建省尤溪县看守所。 4、收条、领条、谅解书，证明：2019年9月18日，被告人吴章瑜的家人到湖南省安仁县公安局帮助其退赃5000元，次日，被害人谭某某领取该退赃款5000元，并对吴章瑜的诈骗行为予以谅解。同年10月15日，被告人代鹏通过其律师向公安机关退赃5000元，次日，被害人谭某某领到代鹏的退赃款2000元，并对代鹏的诈骗行为予以谅解，被害人艾某某·某某某某领到代鹏退赃款3000元。同年10月23日，被告人吴华彪的家人帮助其退赃2000元，被害人艾某某·某某某革领到吴华彪退赃款2000元。 被告人龚沧浓的家人帮助其退赃3000元，被告人陈维灯的家人帮助其退赃5000元，被告人罗其辉的家人帮助其退赃5000元、缴纳罚金20000元，被告人萧知樟的家人帮助其缴纳罚金5000元，被告人庄忠灿的家人帮助其退赃5000元、缴纳罚金35000元。 5、刑事判决书、罪犯档案资料、释放证明，证明：被告人谢荣光因犯盗窃罪，于2015年11月16日被福建省福清市人民法院(2015)融刑初字第1060号刑事判决书判处有期徒刑一年，并处罚金4000元；2016年5月18日刑满释放。被告人彭建国因犯盗窃罪，于2005年8月5日被福建省德化县人民法院（2005）德刑初字第156号刑事判决书判处有期徒刑六个月，并处罚金1000元；2005年10月4日刑满释放。被告人萧知樟因犯故意伤害罪，于2010年4月2日被福建省尤溪县人民法院（2010）尤少刑初字第5号刑事附带民事判决书判处有期徒刑四年；2012年11月4日刑满释放。 广东省广州市增城区人民法院（2019）粤0118刑初1400号刑事判决书，于2019年9月27日以诈骗罪判处吴某2有期徒刑十个月，并处罚金三千元。同时查明本案被告人彭建国系同案犯，吴某2在彭建国等人安排下，在福建省龙岩市将赃款取出，并交给彭建国等人。 6、湖南省安仁县公安局扣押物品清单，本院领回物品清单，证明：2019年1月28日，湖南省安仁县公安局扣押被告人龚沧浓、陈娜真持有的银行卡三十四张、个人临时居民身份证一张、个人居民身份证二张、个人社会保障卡二张、普通二轮摩托车驾驶证一本、农业银行网银U盾一个、POS机一个、女士项链一条、黑色VIVO手机一部、金色苹果6S手机一部、白色VIVO手机一部、黑色特步牌外套一件。 同年2月21日，湖南省安仁县公安局扣押被告人吴华彪持有的黑色一加手机一部、KOVONSH（卡凡诗）手表一块、钥匙一串、银行卡二张、个人身份证一张。 同年2月21日，湖南省安仁县公安局扣押被告人萧知樟持有的金色苹果6plus手机一部、银行卡七张、个人身份证一张、天王牌黑色表带手表一块、面值100元的现金人民币一张、黑色卡包一个、黑色皮带一条。 同年2月25日，湖南省安仁县公安局扣押被告人杨中持有的金色苹果6plus手机一部、黑色OPPO手机一部、面值100元的现金人民币十三张、GEYA（格雅）情侣手表一对、个人身份证一张、光大银行卡二张、招商银行卡二张、工商银行卡一张、兴业银行卡二张、中国银行卡一张、中信银行卡一张、交通银行卡一张、建设银行卡一张、平安银行卡一张。 同年2月25日，湖南省安仁县公安局扣押被告人彭建国持有的面值100元的现金人民币十三张（其中500元，侦查阶段已被彭建国私人使用）、灰色苹果6S手机一部、银行卡一张、黄金戒指一枚。 同年1月26日，湖南省安仁县公安局扣押被告人庄忠灿持有的无线POS机七台（其中陈文东二台）、电脑五台（联想二台、华硕三台）、手机四部(黑色VIVO手机一部，金色OPPOR9手机一部、粉色VIVOX6手机一部，金色三星手机一部）、黄金戒指一枚、脚本（诈骗话术）二本。 同年1月26日，湖南省安仁县公安局扣押被告人陈文东持有的个人身份证一张、个人社保卡一张、建行银行卡一张、中国银行卡一张、VIVOX20A黑色手机一部、EMPORIO（满天星）手表一块。 同年3月1日，湖南省安仁县公安局扣押被告人代鹏持有的浅蓝色华为手机一部、粉色OPPOR9tm手机一部、银行卡十张、本人驾驶证一本、本人车辆行驶证一本。 同年6月3日，湖南省安仁县公安局扣押被告人陈维灯持有的红色VIVO牌手机一部、现金910元、褐色皮带一条。 本院审理期间，通过各被告人的家人或辩护人已经领回各被告人属于个人使用的包括居民身份证、个人社保卡、驾驶证、行驶证、手表、项链、衣服、皮带等物品。 7、辨认笔录、指认笔录、检查笔录 （1）辨认笔录、指认笔录，证明：被告人谢荣光辨认了彭建国、凌大渊、李强泷、兰江淮，指认2018年11月份，谢荣光通过“阿渊”（凌大渊）介绍到龙岩市提供微信、银行卡，并帮助诈骗分子将钱取现。到龙岩市后接应谢荣光的人是兰江淮，在龙岩市的一个小区办公室内，谢荣光见到彭建国、凌大渊，并见到李强泷在操作手机转账。 被告人庄忠灿辨认了陈斌，指认陈斌系2018年12月份使用庄忠灿POS机洗钱。 被告人彭建国辨认了李强泷，指认李强泷系2018年11月份安排彭建国参与诈骗洗钱的“阿龙”。 被告人吴章瑜辨认了兰江淮、李强泷，指认兰江淮系2018年11月至12月期间在龙岩参与诈骗洗钱的人，“光头”李强泷系2018年11月5日与“DJ”一起操作手机，安排人员取款的人。 吴某2辨认了被告人彭建国，指认“小白”彭建国系2018年12月10日，带两个小弟紧随吴某2在龙岩市取款的人。 被告人彭建国辨认了吴某2，指认其于2018年下半年的一天带着吴某2到龙岩市的银行取款4万元。 杨某3辨认了被告人杨中、龚沧浓及陶承洁，指认陶承洁是介绍杨某3去龙岩认识“DJ”哥并取款的人。龚沧浓系组织其参与取款的“石狮佬”。 陶承洁辨认了杨某3、龚沧浓，指认杨某3是一起去龙岩参与取款作案的人，龚沧浓是组织陶承洁等人去龙岩取款的“石狮佬”。 被告人彭建国辨认了龚沧浓、陈文东，指认龚沧浓系2018年11月带人提供微信、银行卡取款的人。陈文东系其2018年11月份在“阿龙”公司见过的“小陈”。 被告人杨中辨认了张涛、吴章瑜、林春燕、杨浪、龚沧浓、冉雪峰、代鹏、邬小明，指认张涛、林春燕、杨浪、冉雪峰、代鹏、邬小明系2018年11月份一起去龙岩卖卡取款的人，龚沧浓系2018年11月份带其到龙岩市卖卡并取款的人。吴章瑜系龚沧浓的表弟。 被告人陈文东辨认了彭建国、萧知樟、陈维灯、罗其辉，指认彭建国系拿走其手机参与电信诈骗的人。萧知樟、陈维灯、罗其辉系一起参与电信诈骗的人。 被告人龚沧浓辨认了吴章瑜、吴华彪、代鹏、谢荣光、杨中，指认吴章瑜、吴华彪、代鹏、谢荣光、杨中系与其一起参与电信诈骗的人。 被告人代鹏辨认了龚沧浓、李红文、吴华彪，指认龚沧浓、李红文、吴华彪系2018年11月12日，与其一起在龙岩市参与提供微信账号、银行卡，帮助洗白诈骗资金并取款的人。 被告人谢荣光辨认了苏秋实、苏文财、陈文龙、王学博、龚沧浓，指认苏秋实、苏文财均是2018年4月，由陈文龙介绍给谢荣光，然后提供银行卡给谢荣光用于洗白诈骗资金的人。陈文龙是2018年3月份以来，向谢荣光出售银行卡并介绍他人出售银行卡用于诈骗资金洗钱的人。王学博（“阿坡”）是介绍谢荣光帮其收购银行卡用于洗白诈骗资金的人。2018年5月份，谢荣光联系龚沧浓告知其可以收购银行卡用于洗白诈骗资金，因龚沧浓认为谢荣光的价格太低，后谢荣光将龚沧浓介绍给“阿坡”王学博，龚沧浓将银行卡出售给了王学博。 被告人吴章瑜辨认了陶承洁、陶士润，指认陶承洁系2018年12月底提供微信账号、银行卡给龚沧浓用于诈骗犯罪分子洗钱的人。陶士润是2018年12月1日和龚沧浓商量去龙岩卖卡取款的人。 被告人陈维灯辨认了萧知樟、罗其辉，指认萧知樟、罗其辉是2018年下半年，罗其辉和萧知樟带着陈维灯到龙岩市提供了微信银行卡用于诈骗洗钱。 被告人罗其辉辨认了庄忠灿，指认2018年下半年，电话联系罗其辉、萧知樟到龙岩市提供微信银行卡用于诈骗洗钱的“龙哥”。 被告人罗其辉辨认了萧知樟，指认2018年下半年，通过“龙哥”介绍，罗其辉和萧知樟提供了微信银行卡给“龙哥”的朋友用于诈骗洗钱。 被告人罗其辉辨认了陈维灯，指认2018年下半年，陈维灯通过罗其辉提供了两个微信二维码给“龙哥”的朋友用于诈骗洗钱。 被告人罗其辉辨认了陈斌，指认2018年下半年，罗其辉在龙岩市黄鑫商务酒店提供微信二维码及银行卡给“龙哥”的朋友陈斌用于诈骗洗钱。 被告人罗其辉辨认了萧知财，指认2018年11月，萧知财和其一起由萧知樟带领至龙岩市提供微信银行卡用于诈骗洗钱。 被告人罗其辉辨认了吴盛华，指认2018年11月，吴盛华和其一起由萧知樟带领至龙岩市提供微信银行卡用于诈骗洗钱。 （2）检查笔录，证明：2018年12月28日，安仁县公安局民警将被告人龚沧浓抓获后，在进行人身检查时，发现其一部黑色VIVO手机，手机内登录微信账号Q200587700，该账号有三个联系人：微信账号Joy-Cym036，昵称“台系老答波”，微信账号lingdy1314520，昵称“、（顿号）”，微信账号yangshao573852，昵称“19号”，备注杨少，其中和微信号Joy-Cym036、微信号yangshao573852有卖卡聊天记录。 本院认为：公诉机关指控被告人彭建国、龚沧浓、吴章瑜、代鹏、陈娜真、陈维灯、谢荣光、杨中、陈文东、吴华彪、罗其辉、萧知樟犯诈骗罪，指控被告人庄忠灿犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，十三名被告人均认罪认罚，且签字具结，当庭表示对公诉机关的指控没有异议，请求从轻、减轻处罚。本案审理过程中，被告人代鹏的辩护人周辅春、被告人庄忠灿的辩护人彭俊针对被告人代鹏、庄忠灿的行为是否构成诈骗犯罪，还是构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪提出了不同的观点，公诉机关采纳了被告人庄忠灿的辩护人彭俊的辩护意见，当庭变更了被告人庄忠灿的罪名。根据控辩双方的争论焦点，结合本案查明的事实、证据及相关法律规定，本院综合评判如下： 一、诈骗罪的成立 诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，使被害人产生错误的认识，并作出行为人所希望的财产处分。其中，电信网络诈骗是近年来新型的犯罪形式之一，通常指为达到某种目的在网络上以发短信、拨打电话、其他互联网等电信技术手段对不特定多人实施诈骗。网络诈骗的特点具有跨地域性、隐蔽性、反侦查性、非接触性。 最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》（以下简称《意见》）规定，实施帮助取款行为，事前通谋的，或明知他人实施电信网络诈骗犯罪，提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的，非法获取、出售、提供公民个人信息的，以共同犯罪论处。利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。 本案属电信网络诈骗犯罪，各被告人的行为均属于诈骗环节的帮助取款人。理由是：1、福建省龙岩市是被公安部列为全国七个重点整治的电信诈骗重点地区之一，当地老百姓对电信诈骗的认知程度要高于其他地区；2、各被告人在侦察机关都有供述，电信诈骗就是“赚快钱”，明知是犯罪行为，均存在侥幸心理；3、被告人彭建国、龚沧浓、谢荣光与诈骗犯罪团伙上游成员有直接联系、商量的过程；4、被告人彭建国、龚沧浓、谢荣光等介绍其他人参与时，均明确告知是帮助诈骗犯罪提供银行卡、微信账号，帮助取款有提成，从被告人龚沧浓与其他被告人的微信聊天记录截图均可以证明。 因此，被告人彭建国、龚沧浓、吴章瑜、代鹏、陈娜真、陈维灯、谢荣光、杨中、陈文东、吴华彪、罗其辉、萧知樟均属于事前与犯罪上游有通谋，或者明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而提供自己的银行卡、微信账号、密码帮助转移诈骗犯罪所得，帮助套现、取现，符合《意见》规定的诈骗罪犯罪构成，应该以诈骗罪的共犯论处。 二、犯罪地位、犯罪数额的认定 被告人彭建国、龚沧浓、吴章瑜、代鹏、陈娜真、陈维灯、谢荣光、杨中、陈文东、吴华彪、罗其辉、萧知樟系诈骗犯罪的帮助取款人，属于网络诈骗犯罪的帮助犯。对诈骗得来的财物没有控制权，只有少量报酬，他们对诈骗团伙的组织结构、人员多少、手段、步骤、赃物的去向知之甚少，但又是整个诈骗犯罪环节不可或缺的重要一环。因此，本案各被告人不是该诈骗犯罪团伙的核心成员。 基于诈骗团伙上游成员的犯罪事实尚未完全查明，而本案各被告人均对诈骗得来的财物没有实际控制权，只有少量报酬的事实，本院采纳公诉机关对各被告人犯罪地位均系从犯的意见，依法予以从轻或者减轻处罚。 关于各被告人的犯罪数额，首先，从犯不对犯罪团伙总数额负责，只对自己参与的犯罪数额负责。其次，通过各被告人的银行卡分流转账不一定都是自己亲自操作的，有的只是“卖卡”获利，有的既“卖卡”又帮助取款，帮助取款时对财物没有控制权，均有专人跟随收款。再次，本案能够查实的也只有各被告人的微信账号、支付宝绑定的银行卡流水，而微信、支付宝提现需要密码，各被告人自己提现或将密码告诉他人授权提现均应由自己负责。因此，各被告人的犯罪数额应以各自取款或微信提现的数额为准，流经自己的银行卡金额作为量刑参考。 被告人彭建国提现440229.75元、银行卡分流转账600000元，龚沧浓提现128824元、银行卡分流转账1536609元，吴章瑜提现396449元、银行卡分流转账134100元，代鹏提现293360元、银行卡分流转账88660元，陈娜真提现163726元、银行卡分流转账14860元，陈维灯提现149639元、银行卡分流转账80200元，杨中提现97904元、银行卡分流转账457515元，谢荣光提现38348元，银行卡分流转账100150元，陈文东提现64042元、银行卡分流转账20050元，罗其辉提现94874元、银行卡分流转账79480元，吴华彪提现51144元、银行卡分流转账100250元，以上十一位被告人的犯罪数额均属数额巨大。 被告人萧知樟使用银行卡分级转账二次，涉案金额17670元，数额较大。 三、被告人庄忠灿的行为定性 《意见》明确规定，明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以通过使用销售点终端机具(POS机)刷卡套现等非法途径，协助转换或者转移财物的，依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。 被告人庄忠灿与诈骗犯罪团伙上游成员陈斌有商议过程，使用他人的银行卡从庄忠灿持有的POS机刷卡套现并从中提成，公安机关侦查阶段，从庄忠灿的工作室扣押的诈骗犯罪“剧本”也充分说明庄忠灿属于明知或者应当知道他人实施电信网络诈骗犯罪，仍然帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现。因此，被告人庄忠灿的行为符合《意见》规定的犯罪构成要件，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪科刑。 四、刑罚的适用尺度 通过审理查明各被告人的犯罪情节，社会危害程度以及参与犯罪的次数、程度、数额大小、悔罪表现，依照罪刑相适应的原则恰当量刑是很有必要的。 一方面，被告人彭建国、龚沧浓、谢荣光直接与诈骗犯罪团伙上游成员有联系、商议的事实，其他人是龚沧浓、谢荣光等人介绍参与的，与其他被告人相比较，虽然都是从犯，但应科以相对从严从重的刑罚。 另一方面，诈骗罪的量刑是以犯罪数额为基数的，对于参与犯罪的情节、程度、次数以及退赃、缴纳罚金、认罪认罚态度，只是量刑的参考因素。因此，被告人吴章瑜、代鹏、陈娜真、陈维灯等人的排名顺序和刑期，与龚沧浓、谢荣光相比较，有可能一样或刑期更长，也是依法依规，情理之中。 第三方面，本案所有被告人均不是诈骗犯罪团伙的核心成员，对诈骗得来的赃款没有控制权，都是心存侥幸，想赚点快钱，其社会危害程度及主观恶性，相对尚未到案的主犯来说要小得多。因此，应对本案各被告人科以相对较轻的刑罚。 五、关于赃款赃物、退赃退赔 刑法第六十四条规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产，应当及时返还，违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收，没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《意见》关于涉案财物的处理明确规定，涉案银行账户或者涉案第三方支付账户内的款项，对权属明确的被害人的合法财产，应当及时返还。确因客观原因无法查实全部被害人，但有证据证明该账户系用于电信网络诈骗犯罪，且被告人无法说明款项合法来源的，根据刑法第六十四条的规定，应认定为违法所得，予以追缴。 本案各被告人不是诈骗犯罪团伙的核心成员，均系帮助取款人。已经查明的事实可以证明帮助取款人取款时，有专人跟随收款，诈骗犯罪得来的赃款由犯罪团伙核心成员控制，取款人只得了极少的报酬。公安机关在侦察阶段对被告人用于犯罪的银行卡、微信账号、支付宝账户查询时，也没有发现赃款或其他资金，只是从被告人彭建国、陈维灯、杨中、萧知樟身上扣押了现金3100元，并扣押了手机、电脑等作案工具。因此，对已经扣押的现金3100元，作违法所得处理，上缴国库，作案工具依法没收，上缴国库。各被告人所得的报酬，在侦察、起诉和开庭审理中，多人的供述前后不一，本案统一按每人5000元退赃，退赔给被害人。被害人的其他损失按照谁得赃谁退赔的原则，待诈骗犯罪团伙核心成员到案后另案处理。 六、关于辩护人的辩护意见 辩护人周辅春提出被告人代鹏不构成诈骗罪，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪处罚的辩护意见，前面已作评述，不再详细剖析，其辩护意见，本院不予采纳。 辩护人彭俊提出被告人庄忠灿不构成诈骗罪，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪处罚的辩护意见，公诉机关也采纳了该意见，并作出了相应变更。经审理查明事实后，法庭认可该意见符合案件事实，符合法律规定，支持公诉机关的变更。 其他辩护人包括周辅春、彭俊在内，提出的从犯、自首、坦白、认罪认罚以及酌情从轻的辩护意见，与本案查明的事实、证据相符，本院均予采纳。 综上所述，被告人彭建国、龚沧浓、吴章瑜、代鹏、陈娜真、陈维灯、谢荣光、杨中、陈文东、吴华彪、罗其辉、萧知樟以非法牟利为目的，明知或者应当知道他人实施电信网络诈骗犯罪，仍然帮助转移诈骗犯罪所得，帮助套现、取现，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，均已构成诈骗罪。被告人彭建国涉案金额440229.75元、龚沧浓涉案金额128824元（银行卡分流转账1536609元）、吴章瑜涉案金额396449元、代鹏涉案金额293360元、陈娜真涉案金额163726元、陈维灯涉案金额149639元、谢荣光涉案金额38348元（银行卡分流转账100150元）、杨中涉案金额97904元、陈文东涉案金额64042元、吴华彪涉案金额51144元、罗其辉涉案金额94874元，数额巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人萧知樟涉案金额17670元，数额较大，依法应当判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人庄忠灿明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以通过使用销售点终端机具(POS机)刷卡套现等非法途径，协助转换或者转移财物，涉案金额75615元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 在共同犯罪中，被告人彭建国、龚沧浓、吴章瑜、代鹏、陈娜真、陈维灯、谢荣光、杨中、陈文东、吴华彪、罗其辉、萧知樟均系松散型帮助取款人，仅参与转移诈骗赃款的过程，在诈骗犯罪整个环节中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。 被告人罗其辉案发后向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。其他十二名被告人到案后，均如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。各被告人均已签字具结，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。 被告人吴章瑜配合公安机关打电话叫同案人吴华彪到指定的地点后，吴华彪被公安机关抓获归案，系立功，依法可以从轻或者减轻处罚。 被告人谢荣光曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕之后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人彭建国、萧知樟有犯罪前科，可以酌情从重处罚。 被告人吴章瑜、代鹏的家人已帮助其退赃，并得到被害人谭某某的谅解，被告人龚沧浓、陈维灯、罗其辉、庄忠灿、吴华彪的家人已帮助其退赃，均可以酌情从轻处罚。 结合各被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，及其在共同犯罪中的地位、作用，归案后的认罪态度，退赃、缴纳罚金等情况，本院决定对被告人彭建国、龚沧浓、吴章瑜、代鹏、萧知樟、庄忠灿予以从轻处罚,对被告人陈娜真、陈维灯、谢荣光、杨中、陈文东、罗其辉、吴华彪予以减轻处罚。 扣押在案的现金人民币3100元（其中杨中1300元、陈维灯910元、彭建国800元、萧知樟100元），属于犯罪违法所得，依法予以没收，上缴国库；扣押在案的手机、电脑、POS机等作案工具，均依法予以没收，上缴国库；扣押在案的居民身份证、驾驶证、行驶证、社保卡、手表、项链、衣服、皮带等，属于个人使用的物品，在审理期间均已由各被告人的家人领回。 据此，对被告人彭建国、龚沧浓、代鹏、陈娜真、陈维灯、杨中、陈文东、吴华彪、萧知樟适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十三条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第四十七条之规定；对被告人吴章瑜适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第四十七条之规定；对被告人谢荣光适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十三条、第六十四条、第六十五条、第五十二条、第五十三条、第四十七条之规定；对被告人罗其辉适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十三条、第六十四条、第五十二条、第四十七条之规定；对被告人庄忠灿适用《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，第五十二条，第四十七条的规定；依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人彭建国犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月18日起至2024年2月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人龚沧浓犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月26日起至2022年7月25日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人吴章瑜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，从2019年2月16日至同年5月1日止，共羁押76日折抵刑期76日。即自2019年12月19日起至2023年4月1日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人代鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月23日起至2022年8月22日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人陈娜真犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零九个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月26日起至2021年10月25日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 六、被告人陈维灯犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零七个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2021年12月29日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 七、被告人谢荣光犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日起至2021年8月27日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 八、被告人杨中犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月19日起至2021年8月18日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 九、被告人陈文东犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零一个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月26日起至2021年2月25日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 十、吴华彪犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月16日起至2021年2月15日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 十一、罗其辉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月2日起至2020年12月1日止。罚金已缴纳。） 十二、被告人萧知樟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月18日起至2020年1月17日止。罚金已缴纳。） 十三、被告人庄忠灿犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月26日起至2020年1月25日止。罚金已缴纳。） 十四、扣押在案的现金人民币3100元（其中杨中1300元、陈维灯910元、彭建国800元、萧知樟100元），属于犯罪违法所得，依法予以没收，上缴国库； 十五、扣押在案的作案工具，包括被告人彭建国的灰色苹果手机一部，龚沧浓的POS机一台、白色VIVOX5P、黑色VIVO、金色苹果手机各一部，吴章瑜的白色一加手机一部，代鹏的粉色OPPOR9tm手机一部、蓝色HUAWEIAL00手机一部，陈娜真的黑色OPPO手机一部，陈维灯的红色VIVO手机一部，谢荣光的黑色OPPOR11s手机一部，杨中的黑色OPPOR11s、金色苹果手机各一部，陈文东的黑色VIVOX20A手机一部，吴华彪的黑色一加手机一部，萧知樟的金色苹果手机一部，庄忠灿的华硕手提电脑三台、联想手提电脑二台、POS机七台、三星手机、粉色VIVOX6D手机、黑色VIVO手机、金色OPPOR11s手机各一部，依法予以没收，上缴国库； 十六、责令被告人彭建国、陈娜真、谢荣光、杨中、陈文东、萧知樟各继续退赃人民币5000元，被告人龚沧浓继续退赃人民币2000元，被告人吴华彪继续退赃人民币3000元。被告人吴章瑜、代鹏、吴华彪已经退赃并发还给部分被害人12000元，被告人龚沧浓已经退赃3000元，被告人陈维灯已经退赃5000元，被告人罗其辉已经退赃5000元，被告人庄忠灿已经退赃5000元。以上所有退赃款发还给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李梦雅 审 判 员  谢小平 人民陪审员  王鸿程 二〇一九年十二月二十四日 法官 助理  谢 珍 书 记 员  谭远峰 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具备前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用或自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为第规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处： （一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的； ...... 二、依法严惩电信网络诈骗犯罪 (一)根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。 三、全面惩处关联犯罪 (五)明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。但有证据证明确实不知道的除外： 1.通过使用销售点终端机具(POS机)刷卡套现等非法途径，协助转换或者转移财物的； 2.帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户，或在不同银行账户之间频繁划转的； 3.多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用遮蔽摄像头、伪装等异常手段，帮助他人转账、套现、取现的； 4.为他人提供非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户后，又帮助他人转账、套现、取现的； 5.以明显异于市场的价格，通过手机充值、交易游戏点卡等方式套现的。 实施上述行为，事前通谋的，以共同犯罪论处。 四、准确认定共同犯罪与主观故意 (三)明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外： 1.提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的； 2.非法获取、出售、提供公民个人信息的； 3.制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的； 4.提供“伪基站”设备或相关服务的； 5.提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供支付结算等帮助的； 6.在提供改号软件、通话线路等技术服务时，发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改为境内号码，仍提供服务的； 7.提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的； 8.帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。 上述规定的“明知他人实施电信网络诈骗犯罪”，应当结合被告人的认知能力，既往经历，行为次数和手段，与他人关系，获利情况，是否曾因电信网络诈骗受过处罚，是否故意规避调查等主客观因素进行综合分析认定。 ...... 六、证据的收集和审查判断 （一）办理电信网络诈骗案件，确因被害人人数众多等客观条件的限制，无法逐一收集被害人陈述的，可以结合已收集的被害人陈述，以及经查证属实的银行账户交易记录、第三方支付结算账户交易记录、通话记录、电子数据等证据，综合认定被害人人数及诈骗资金数额等犯罪事实。 （二）公安机关采取技术侦查措施收集的案件证明材料，作为证据使用的，应当随案移送批准采取技术侦查措施的法律文书和所收集的证据材料，并对其来源等作出书面说明。 （三）依照国际条约、刑事司法协助、互助协议或平等互助原则，请求证据材料所在地司法机关收集，或通过国际警务合作机制、国际刑警组织启动合作取证程序收集的境外证据材料，经查证属实，可以作为定案的依据。公安机关应对其来源、提取人、提取时间或者提供人、提供时间以及保管移交的过程等作出说明。 对其他来自境外的证据材料，应当对其来源、提供人、提供时间以及提取人、提取时间进行审查。能够证明案件事实且符合刑事诉讼法规定的，可以作为证据使用。 七、涉案财物的处理 （二）涉案银行账户或者涉案第三方支付账户内的款项，对权属明确的被害人的合法财产，应当及时返还。确因客观原因无法查实全部被害人，但有证据证明该账户系用于电信网络诈骗犯罪，且被告人无法说明款项合法来源的，根据刑法第六十四条的规定，应认定为违法所得，予以追缴。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。