山东省临沂市罗庄区人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁1311刑初548号公诉机关山东省临沂市罗庄区人民检察院。被告人纪某某，男，1963年11月4日出生，汉族，大专文化，临沂市兰山区人，原山东雅美纺织股份有限公司董事长兼总经理，住临沂市兰山区。2012年1月18日因犯骗取票据承兑罪被临沂市罗庄区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。2018年12月7日被取保候审。辩护人薛启刚，山东君正义律师事务所律师。山东省临沂市罗庄区人民检察院以临罗检公刑诉﹝2018﹞534号起诉书指控被告人纪某某犯骗取贷款罪，于2018年12月7日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省临沂市罗庄区人民检察院指派检察员周海侠出庭履行职务。被告人纪某某及其辩护人薛启刚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。临沂市罗庄区人民检察院指控：1.2006年10月17日，山东雅美纺织股份有限公司（以下简称雅美公司）召开董事会决议向中国农业银行临沂市分行（以下简称农业银行临沂分行）申请贷款人民币500万元，后被告人纪某某安排工作人员以购坯布为名，提供虚假的资产和财务报表，山东银凤股份有限公司（以下简称银凤公司）、山东国某纺织集团有限公司（以下简称国某公司）作为担保人提供连带责任保证，与农业银行临沂分行签订（临营）农银借字(2006)第37101200600009852号借款合同，向该行贷款500万元。雅美公司获得贷款后用于归还其他贷款。2.2007年8月20日，雅美公司召开董事会决议后，被告人纪某某安排工作人员以购坯布为名，通过提供虚假的资产和财务报表，银凤公司、国某公司作为担保人提供连带责任保证，与农业银行临沂分行签订（临营）农银借字(2007)第37101200700008094号借款合同，向该行贷款800万元。雅美公司获得贷款后用于归还其他到期贷款。为证实上述指控，公诉机关宣读、出示了下列证据：书证；证人薛某等人的证言；被告人纪某某的供述等。公诉机关认为，被告人纪某某作为公司直接负责的主管人员，以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》地一百七十五条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人纪某某对公诉机关指控的犯罪事实予以供认。辩护人提出以下辩护意见：1.本案应该是单位犯罪并非自然人犯罪。2.纪某某自愿认罪，具有悔罪表现，案发前已归还部分贷款。经审理查明，被告人纪某某是雅美公司法定代表人。雅美公司成立于2000年11月9日，公司经营纺织印染，针织品、床上用品、绣品、服装的生产、销售；批准范围内的自营进出口业务。2010年11月17日，公司被核准吊销。公司经营期间，通过提供虚假资产和财务报表向银行骗取贷款1300万元。具体事实如下：（一）2006年10月17日，雅美公司通过董事会决议向农业银行临沂分行申请贷款人民币500万元。后公司以购坯布为名，提供虚假的资产和财务报表，与农业银行临沂分行营业部签订（临营）农银借字(2006)第37101200600009852号借款合同，向该行贷款500万元。雅美公司获得贷款后，改变贷款用途，用于归还其他贷款，造成500万元贷款到期不能归还。被告人纪某某在雅美公司上述骗取贷款行为中起决定、批准等作用。上述事实，有经本院确认的下列证据予以证实：1.书证（1）公安机关调取的（临营）农银借字（2006）第37101200600009852号借款合同复印件一份证明，雅美公司与农业银行临沂分行营业部签订了借款500万元的借款合同，借款用途购坯布。借款的担保方式为保证担保，担保合同另行签订。（2）公安机关调取的（临营）农银保字（2006）第37901200600034873号保证合同复印件、担保意向书、董事会决议证明，国某公司、银凤公司分别与农业银行临沂分行营业部签订保证合同，为雅美公司向农业银行临沂分行借款500万元提供保证担保，担保责任为连带责任。（3）公安机关调取的流资贷款申请书复印件、雅美公司董事会决议复印件证明，雅美公司以公司接国外蜡印布订单增多，缺乏资金购买原材料为由，向临沂市农行营业部申请流资贷款人民币500万元。公司将按申请用途合理使用资金，并按时偿还贷款利息及本金。（4）公安机关调取的流动资金（中短期）借款申请书复印件、借款凭证复印件证明，雅美公司向农业银行临沂分行营业部申请借款人民币500万元，借款用途为购坯布，借款期限12个月。农业银行借款日期2006年10月17日。（5）公安机关调取的债务逾期催收通知书复印件、担保人履行责任通知书复印件证明，因雅美公司到期未履行还款义务，农业银行临沂分行于2006年10月17日向雅美公司发出债务逾期催收通知书，雅美公司及国某公司、银凤公司均签收。2008年6月27日，农业银行临沂分行向国某公司发出担保人履行责任通知书，雅美公司尚欠本金500万元、利息655277.31元。（6）公安机关调取的2005年度会计报表附注复印件、资产负债表复印件、损益表复印件、现金流量表复印件证明，雅美公司向银行申请500万元贷款提供的2005年度资产、收益及负债情况，显示公司经营正常且利润值均为正值。2.证人卢某于2012年4月28日在临沂市公安局经侦支队的证言，我是原雅美公司财务经理。2006年以来，我在公司财务具体负责临沂各家银行贷款融资工作。我们公司与农业银行临沂分行有近十年的贷款业务，到目前为止，公司还有三、四笔贷款没有归还。贷款到期后，公司因金融危机，资金链断裂，无法归还贷款，银行曾向公司发过催收函。2006年8月初，公司生产经营需要流动资金。公司决定贷款后，我准备银行所要求的材料。关于（临营）农银借字（2006）第37101200600009852借款合同的500万元贷款，当时我准备了公司资料及担保单位国某公司的资料。根据银行的要求，我们准备的材料上都不填写具体日期，都由银行工作人员填写。借款合同上，公司法定代表人的签字是纪某某本人签的。公司在申请这500万元贷款时，按照银行方面的要求，公司提供给银行的财务报告为正值。3.被告人纪某某于2012年4月28日在临沂市公安局的供述，我们公司在农业银行临沂分行有近十年的贷款业务，到目前为止，有几笔贷款未归还，金额有多少，我都记不清了。我只记得有一笔500万元和一笔800万元的，这两笔中还了有100多万元，因为这两笔中有银凤公司的担保，他们公司找过我，我知道这两笔没有归还。（临营）农银借字（2006）第37101200600009852借款合同，借款500万元，借款种类是短期流动资金贷款，贷款用途是购坯布，借款日期是2006年10月17日至2007年10月16日，期限12个月，借款金额是500万元。借款合同上法定代表人的签名是我本人签的。保证人是国某公司、银凤公司。（二）2007年8月20日，雅美公司以购坯布为名，通过提供虚假的资产和财务报表，与农业银行临沂分行签订（临营）农银借字(2007)第37101200700008094号借款合同，向该行申请贷款800万元。雅美公司获得贷款后，改变贷款用途，用于归还其他到期贷款，造成800万元贷款到期不能归还。被告人纪某某在雅美公司上述骗取贷款行为中起决定、批准等作用。上述事实，有经本院确认的下列证据予以证实：1.书证（1）公安机关调取借款合同（NO.37101200700008094）复印件、借款凭证证明，2007年8月20日，雅美公司与农业银行临沂分行签订了800万元的借款合同，借款用途：购买坯布。借款担保方式为保证担保，担保合同另行签订。（2）公安机关调取保证合同（NO.37901200700027701）复印件证明，银凤公司与农业银行临沂分行签订保证合同，为确保雅美公司与农业银行临沂分行签订的800万元借款合同（NO.37101200700008094）的履行提供保证担保，担保债务本金数额为人民币800万元。保证方式为连带责任保证。（3）公安机关调取的流资贷款申请复印件、流动资金（中短期）借款申请书复印件证明，2007年8月9日，雅美公司向临沂农行营业部提出流资贷款申请，因近期接国外订单增多，缺乏资金购进原材料，向银行申请流资贷款人民币800万元，用途为购坯布。公司将按申请用途合理使用资金，并按时偿还贷款利息及本金。银凤公司提供担保。（4）公安机关调取的债务逾期催收通知书复印件、担保人履行责任通知书复印件证明，因雅美公司到期未偿还贷款，欠款金额为3300万元，其中包括2008年5月19日到期的800万元（合同编号37101200700008094），农业银行临沂分行于2008年6月27日向雅美公司发出债务逾期催收通知书。2008年6月27日，农业银行临沂分行向银凤公司发出担保人履行责任通知书。（5）公安机关调取的2006年度会计报表附注复印件、审计报告资产负债表复印件、损益表复印件、现金流量表复印件证明，雅美公司向银行申请800万元贷款所提供的2006年度资产、收益及负债情况，显示公司正常经营且利润均为正值。（6）华夏银行出具的交易明细、汇兑凭证证明，雅美公司在华夏银行的账户交易明细，2007年8月23日，雅美公司在华夏银行的账号（4637200001819100046832）收到大额汇兑，金额1000万元。2.证人卢某于2012年4月28日在临沂市公安局经侦支队的证言证明，有一笔800万元的贷款，到现在为止也没有归还。对这笔借款资料中的内容我当时清楚，具体业务是由我办理的。借款合同上关于公司法定代表人纪某某的签字是他本人签的，银凤公司担保资料是我办理的。2008年6月底，公司停产了，银行的工作人员到我们公司催收，当时我在公司留守，就签收了债务逾期催收通知书。公司于2006年8月9日的流资贷款申请中所提：公司因近期接国外订单增多，缺乏资金购进原材料，申请流资贷款800万元，期限12个月，还款来源为企业的销售收入，公司将按申请用途合理使用资金，但因后期资金链断裂，没有完全履行。公司在贷款时，是否召开董事会会议，我记不清了，董事会决议上纪某某的签名是他本人签的，薛某、纪某、闫某是他们本人签的，蒋某不是她本人签的，具体谁给代签的，我记不清了。流动资金（中短期）借款申请书是我填写了一部分，其它由银行工作人员填写的。3.被告人纪某某于2012年4月28日在临沂市公安局的供述，关于800万元借款资料中的内容我当时清楚，里面的内容以查到的材料为准。这笔业务是财务人员具体经办的，借款合同上公司法定代表人的签字是我本人签字。公司在2006年8月9日的流资贷款申请中所提：公司因近期接国外订单增多，缺乏资金购进原材料，申请流资贷款800万元，期限12个月，还款来源为企业的销售收入，公司将按申请用途合理使用资金，但因后期资金链断裂，没有完全履行。办理这笔贷款时，是否召开董事会会议我记不清了，但董事会决议上纪某某的签名是我本人签的。公司在申请这800万元贷款时，上年度及本年度的审计利润情况，以公司账目及审计材料为准。800万元贷款是如何使用的，具体公司账上都有，以公司账目为准。本案综合证据：1.山东天恒信有限责任会计师事务所出具的专项审计报告书一册证明，雅美公司从2004年至2007年一直处于亏损状态，利润为负值。雅美公司在贷款时隐瞒真相，提供了虚假的资产和财务报表。本案中，雅美公司在农业银行临沂分行申请的1300万元贷款，用途均为“购坯布”，但从其账面分析，除支付山东国风纺织有限公司120.786425万元货款外，其他款项均未用于购买坯布。2.山东雅美股份纺织有限公司向山东省工商局提供的2005-2008年度公司年检报告书及由山东大宇会计事务所出具的审计报告材料证明，雅美公司自2005年至2008年的资产负债情况、利润均为负值。3.山东雅美纺织股份有限公司设立、变更、登记、公司章程等资料证明，山东雅美公司的成立、变更及股东等情况。4.接受刑事案件登记表证明，2012年3月12日，临沂市公安局经济犯罪侦查支队接山东银凤股份有限公司报警称，自2006年1月至2007年8月，雅美公司以虚假的资产和财务报表骗取农业银行临沂分行贷款1300万元，改变资金用途，到期拒不归还。2012年3月14日，临沂市公安局对雅美公司、纪某某立案侦查。5.临沂市公安局出具的到案经过证明，2012年4月28日上午9时许，经电话通知，纪某某到临沂公安局经侦大队接受讯问，态度良好，能够配合公安机关调查案件事实。6.山东省工商行政管理局出具的公司吊销情况证明，雅美公司成立于2000年11月9日，于2010年11月17日被吊销。7.山东省工商行政管理局出具的山东锦织源印染有限公司股东名录及企业信息情况证明，山东锦织源公司于2003年11月12日成立，注册资本2000万元，由雅美公司、薛某、蒋某共同出资，其中雅美公司出资1970万元。山东锦织源印染有限公司于2011年2月22日被吊销。8.刑事判决书一份证明，雅美公司及纪某某于2012年1月18日因犯骗取票据承兑罪被临沂市罗庄区人民法院分别判处刑罚。本案案发时，纪某某正在缓刑考验期间内。9.证人证言（1）证人薛某于2012年8月23日在临沂市公安局经侦大队的证言，我在1996年进入雅美公司，干过会计和生产，后来根据企业改制需要，当了股东和副总经理。2006年3月份，我们这些股东都签了股权转让协议，把名下的股份转给纪某某及其家属蒋某了。我们公司在农业银行有贷款，听说有3000多万元，因我不参与融资工作，具体情况不清楚，都是纪某某安排，财务卢某等人具体办理。农业银行临沂分行借款资料中雅美公司于2006年8月7日的董事会决议，个人签字是我本人签的。我记得纪某某安排过这个事，贷款是用于流资的。财务上准备借款资料，具体应该是卢某拿这些资料让我们签字，我在这上面签了自己的名字，当时公司借款很多，我和公司其它董事会成员也都是根据惯例，在相关借款资料上的进行签字，这样的事根本不需要开董事会，资料上的具体日期打印的时候都是空的，后来手写上去的，实际操作中是根据需要的时间填写。农业银行临沂分行借款资料中雅美公司于2007年8月9日的董事会决议，上面我的个人签字，和上面的那个决议情况一样，都是方便到银行借款。（2）证人闫某于2012年8月23日在澳美纺织公司的证言，我在1996年进入雅美公司工作，开始干些杂活，后来公司安排我管理车间生产。农业银行临沂分行借款资料中雅美公司于2006年8月7日董事会决议的个人签字，是我本人签的。财务上卢某找我签的，说是银行贷款用的。具体我不清楚，只是按照财务要求签字。农业银行临沂分行借款资料中雅美公司于2007年8月9日董事会决议的个人签字，和上面的那个决议情况一样。本院认为，山东雅美纺织股份有限公司在经营过程中，向银行提供虚假的资产和财务报表骗取贷款1300万元，后改变贷款用途，贷款到期后不能归还，已构成骗取贷款罪。被告人纪某某身为山东雅美纺织股份有限公司法定代表人，系单位犯罪中直接负责的主管人员，依法应对纪某某按照单位犯罪中的直接负责的主管人员追究刑事责任。纪某某曾因犯罪被宣告缓刑，在缓刑考验期限内被发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据法律规定应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚并罚。鉴于纪某某经电话通知主动到案，到案后如实供述犯罪事实，具有自首情节，认罪态度较好，依法可对其从宽处罚。辩护人相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第二款、第三十条、第三十一条、第五十二条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十七条之规定,判决如下:一、撤销本院（2011）临刑初字第384号刑事判决中对被告人纪某某宣告缓刑三年的执行部分。二、被告人纪某某犯骗取贷款罪判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五十万元，与前罪刑罚一年六个月并罚，决定执行三年四个月，并处罚金人民币五十万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  赵文湘人民陪审员  张全福人民陪审员  孙志玉二〇一九年十二月五日书 记 员  李雨晴