上海市徐汇区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0104刑初1141号公诉机关上海市徐汇区人民检察院。被告人黄启滔，男，1994年1月29日出生，汉族，户籍地福建省。辩护人任群，上海保诚律师事务所律师。被告人赵某某，男，汉族，户籍地安徽省宿州市，暂住上海市。辩护人王浩，安徽智立律师事务所律师。被告人张某，男，汉族，户籍地安徽省宿州市。辩护人任济舟，上海锦坤律师事务所律师，系上海市徐汇区法律援助中心指派。上海市徐汇区人民检察院以沪徐检三部刑诉(2019)1383号起诉书指控被告人黄启滔、赵某某、张某犯诈骗罪，于2019年11月8日向本院提起公诉。本院于11月11日立案，依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员袁某出庭支持公诉，被告人黄启滔、赵某某、张某及各辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市徐汇区人民检察院指控：2017年5月至9月，郑某某伙同被告人黄启滔多次带被害人郭某至“百威”、“嗔蒂”等30余家小额贷款公司借款，借款存在虚增借款金额情况，在不断借新还旧过程中，郭某的债务越积越多，直至无力偿还。被告人赵某某、张某于2017年受尹某某指使，参与小额贷款公司的讨债活动。2017年10月，被告人黄启滔伙同尹某某、郑某某等人私下计算出被害人郭某对外借款实际仅需人民币35万元即可平账(涉案币种均为人民币)，即虚构郭某在外欠小额贷款公司近百万元人民币的事实，由尹某某带着被告人赵某某、张某伙同郑某某、黄启滔等人采取纠缠、言语威胁、将郭某带离住处等手段，迫使郭某及其父母答应以70万元的价格委托尹某某等人替郭某平账。后郭某及其父亲郭培华在郑某某、黄启滔等人带领下，将其小木桥路XXX弄XXX号XXX室的房产抵押借款75万元，郭培华于10月14日转账65万元给尹某某，随后尹某某、郑某某等人操作为郭某将各小额贷款公司的欠款还清。被告人黄启滔、赵某某、张某到案后基本如实供述上述犯罪事实。公诉机关认定被告人黄启滔、赵某某、张某伙同他人虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人人民币30余万元，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究其共同犯罪的刑事责任。被告人黄启滔系主犯；被告人赵某某、张某系从犯，应当减轻处罚。被告人黄启滔、赵某某、张某均系坦白，可以从轻处罚。被告人赵某某、张某自愿认罪认罚。公诉机关建议对被告人黄启滔判处五年以上八年以下有期徒刑并处罚金，对被告人赵某某、张某判处一年六个月以上二年六个月以下有期徒刑并处罚金。提请依法审判。被告人黄启滔对起诉书指控的事实和罪名没有异议。辩护人对起诉书认定的诈骗金额提出异议，认为被告人黄启滔系共同犯罪中的从犯，到案后能坦白，且退出违法所得，建议对其减轻处罚。被告人赵某某及其辩护人对起诉书指控的事实和罪名没有异议。辩护人提出被告人赵某某系从犯，有坦白情节，能认罪认罚，建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人张某及其辩护人对起诉书指控的事实和罪名没有异议。辩护人提出被告人张某系从犯，有坦白情节，能认罪认罚，建议对其减轻处罚。经审理查明，2017年5月至同年9月，被害人郭某经郑某某、黄启滔的介绍向“百威”、“嗔蒂”等三十余家小额贷款公司，虚增本金高利借款。在借新还旧过程中，郭某的借款债务不断垒高，直至无力偿还。被告人赵某某、张某于2017年受尹某某指使参与小额贷款公司的讨债活动。2017年10月，被告人黄启滔与尹某某、郑某某等人经预谋以委托平账为由向郭某催讨欠款并从中获利。同年10月10日，尹某某纠集被告人张某、赵某某等人驾车至本市徐汇区郭某父母居住的小区附近，与郑某某等人向郭某及其父母催讨欠款。尹某某、郑某某等人明知郭某欠款“全部推息推满”近35万元左右，却恶意夸大郭某欠债近百万元的事实，以此虚构委托尹某某等人为郭某平账仅需70万元的事实，并要求郭某及其父母以房抵押借款还债。同时，尹某某、郑某某及被告人张某、赵某某等人采取暴露纹身、威胁纠缠并将郭某带离住处等方式，迫使郭某及其父母答应出价70万元委托尹某某等人为郭某平账。当日，郑某某、黄启滔等人将郭某带至某一旅馆直至次日。10月11日，郑某某、黄启滔等人将郭某及其父母带至上海直向投资资产管理有限公司，洽谈房产抵押借款事宜。同年10月13日，郭某父母郭培华、徐某某以其名下本市小木桥路XXX弄XXX号XXX室房产向直向公司抵押借款75万元。当日，尹某某、郑某某、黄启滔带郭某父母去银行转账汇款时，因银行工作人员发现情况异常报案而未果。10月14日，尹某某、赵某某、张某等人又将郭某父母带至银行，通过郭培华的账户向尹某某转款65万元用于郭某欠款的平账。嗣后，尹某某、郑某某、黄启滔等人为郭某还款平账。上述事实，有下列证据证实：被害人郭某的陈述、辨认笔录、对外欠款明细表及银行交易明细；证人徐某某的证言及辨认笔录；证人朱某某的证言及融资服务协议书；证人尹某某、郑某某、周某某、翟某某的证言；证人盛某某的证言及报警记录；银行交易明细及转账凭证；搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及微信聊天记录；受案登记表、办案说明及工作情况；被告人黄启滔、赵某某、张某的供述等证据。上述证据，均经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人黄启滔、赵某某、张某伙同他人以“套路贷”方式诈骗钱款人民币30余万元，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪，应予处罚。公诉机关指控成立。辩护人对诈骗金额提出的异议与事实不符，本院不予采纳。经查，被告人黄启滔积极参与高利借款、非法讨债的全过程，系共同犯罪中的主犯；被告人赵某某、张某系从犯，依法予以减轻处罚。鉴于被告人黄启滔、赵某某、张某到案后均有坦白情节，其中，被告人赵某某、张某自愿认罪认罚，均予以从轻处罚。在审理期间，被告人黄启滔退赔赃款人民币4万元，被告人赵某某退赔赃款人民币2000元，酌情从轻处罚。根据本案的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，公诉机关的量刑建议符合罪刑相当原则，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄启滔犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2019年10月30日起至2025年3月23日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、被告人赵某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2019年10月30日起至2021年8月23日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)三、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2019年10月30日起至2021年9月23日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)四、违法所得责令退赔并予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  朱以珍人民陪审员  孙建强人民陪审员  汪俭萍二〇一九年十二月十九日法官 助理  连文静书 记 员  吴锦天附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财产，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。