福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0902刑初612号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人薛雅芬，女，1974年3月2日出生于福建省宁德市，汉族，高中文化，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月30日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年3月5日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人关淼，福建晨信律师事务所律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2019]552号起诉书指控被告人薛雅芬犯诈骗罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员章勇、代理检察员缪婧巧出庭支持公诉，被告人薛雅芬及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 2010年3月以来，被告人薛雅芬明知自己负债已无力偿还的情况下，隐瞒自身真实财产状况，采取虚构借款、会款等资金用于投资古田县医院工程的事实，除小部分资金用于真实投资外，先后多次骗取多名被害人钱款、会款等共计约160余万元人民币（币种，下同）。被告人薛雅芬为逃避债务，于2014年2月左右，举家迁往云南省昆明市。 2019年1月30日，被告人薛雅芬在云南省昆明市被民警抓获。 针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并认为被告人薛雅芬以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人薛雅芬对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议。 辩护人的辩护意见是：起诉指控被告人薛雅芬犯诈骗罪的证据不足，指控的犯罪不能成立。一、起诉书指控“2010年3月以来，被告人薛雅芬明知自己负债已无力偿还的情况下，隐瞒自身真实财产状况，采取虚构借款、会款等资金用于投资古田县医院工程的事实，除小部分资金用于真实投资外，先后多次骗取多名被害人钱款、会款等共计约160余万元人民币”与事实不符，上述指控缺乏证据支持。二、被告人薛雅芬向被害人章某借款14.75万元、向被害人郑某借款15万元未能归还的行为系民间借贷纠纷，薛雅芬只是因经济困难无力偿还章某、郑某的借款，其主观上不具有非法占有的目的。三、被告人薛雅芬向被害人叶某、李某借用信用卡透支共计7万元的行为实质上也是民间借贷的行为。四、被告人薛雅芬向作为民间互助会会首的被害人杨某1、阮某、黄某1、黄某2、吴某1、陈某1、孙某、杨某2、冯某、陈某2、陈某3、吴某2、余某标得会款后无能力偿还会款且“跑路”逃避债务的行为，系薛雅芬与上述杨某1等十三名会首之间的会债纠纷，而非构成诈骗罪。五、被告人薛雅芬向本案的各报案人借款未能偿还、欠付互助会款确实因其投资工程亏损、民间借贷利息及会债负担过重、收入低及其家庭经济困难造成，而非其故意隐匿资产、转移资金或非法将借款、会款占为己有，恣意挥霍、恶意拖欠。综上，请法庭作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。 经审理查明： 2010年3月以来，被告人薛雅芬明知自己负债已无力偿还的情况下，隐瞒自身真实财产状况，采取虚构借款、会款等资金用于投资古田县医院工程的事实，除小部分资金用于真实投资外，先后多次骗取多名被害人钱款、会款等共计约161.15万元人民币（币种，下同）。被告人薛雅芬为逃避债务，于2014年2月左右，举家迁往云南省昆明市。具体事实如下： 1、2010年以来，被告人薛雅芬骗取被害人章某钱款共计14.75万元。 2、2010年3月以来，被告人薛雅芬多次骗取被害人阮某会款，共计约29.25万元。 3、2011年7月至2013年3月，被告人薛雅芬骗取被害人陈某2会款10.5万元。 4、2011年9月，被告人薛雅芬骗取被害人余某会款1.95万元。 5、2011年12月至2012年8月，被告人薛雅芬骗取被害人陈某3会款3万元。 6、2012年，被告人薛雅芬骗取被害人李某信用卡钱款2万元。 7、2012年3月，被告人薛雅芬骗取被害人吴某2会款4万元。 8、2012年3月至2012年6月，被告人薛雅芬骗取被害人杨某2会款约为6.61万元。 9、2012年6、7月至2013年1月，被告人薛雅芬骗取被害人冯某会款约为16.21万元。 10、2012年6月以来，被告人薛雅芬先后三次骗取被害人郑某钱款共计30万元。案发后，尚有15万元未归还。 11、2012年9月，被告人薛雅芬骗取被害人吴某1会款约为3.59万元。 12、2012年10月至2014年1月，被告人薛雅芬多次骗取被害人杨某1会款约为32.42万元。 13、2013年9月，被告人薛雅芬骗取被害人黄某2会款约为4.53万元。 14、2013年9月，被告人薛雅芬骗取被害人黄某1会款约为4.35万元。 15、2013年12月，被告人薛雅芬骗取被害人陈某1会款约为3.61万元。 16、2013年底，被告人薛雅芬骗取被害人叶某信用卡钱款5万元。 17、2014年1月，被告人薛雅芬骗取孙某会款约为4.38万元。 2019年1月30日，被告人薛雅芬在云南省昆明市地铁二号线附近被昆明市公安局城市轨道交通分局民警抓获。 上述事实，被告人薛雅芬在开庭审理过程中亦无异议，且有证人吴某3、缪某的证言，被害人章某、杨某1、郑某、阮某、黄某1、黄某2、吴某1、陈某1、孙某、杨某2、冯某、陈某2、陈某3、吴某2、余某、李某、叶某的陈述，宁德市公安局蕉城分局提取的银行转账明细、会单、收据、借条等书证，宁德市公安局蕉城分局出具的抓获经过、户籍证明，被告人薛雅芬的供述等证据证实，足以认定。 对于辩护人关于本案证据不足、指控的犯罪不能成立的辩护意见。经查，被告人薛雅芬自2005年以来就陆续开始借款、标会，而当时其和其丈夫吴某3的月收入都仅有1000余元，经济能力一般。从2009年开始大肆借款，按其本人供述，资金已经出现问题；投资古田医院项目后，如其丈夫吴某3证言所述，项目开展并不顺利，甚至已经预料到亏损的情况，也即这个“负债经营”的投资带来的收益可能性极低；而被告人薛雅芬的借款还不是完全投资在项目上，更大部分的资金被利息消耗，而采取“拆东墙补西墙”的做法。被告人薛雅芬在借款时隐瞒了本身资不抵债的真实情况，大部分情况下虚构了投资古田县医院的事实，骗取了大额款项用于周转，其行为与正常的借款往来有着明显的区别。因此，被告人薛雅芬在明知自己负债已无力偿还的情况下，隐瞒自身真实财产状况，采取虚构借款、会款等资金用于投资古田县医院工程的事实，取得被害人信任，骗取大额资金，而后举家外逃，其行为实质是以借为名，骗取他人钱财，构成诈骗罪。因此，辩护人的该辩护意见与查明的事实及证据不符，理由不成立，不予采纳。 本院认为，被告人薛雅芬以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人薛雅芬到案后能够如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人薛雅芬犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月30日至2029年1月29日止。罚金应于判决生效后三十日内缴纳，上缴国库。) 二、责令被告人薛雅芬于判决生效后三十日内退赔人民币161.15万元，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴灿钦 审 判 员  张 炜 人民陪审员  石晓霞 二〇一九年十二月十七日 书 记 员  林 雪 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。