安徽省阜南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1225刑初430号 公诉机关安徽省阜南县人民检察院。 被告人张虎，男，1966年7月15日出生于安徽省阜南县，汉族，初中文化，经商,住安徽省阜南县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月25日被阜南县公安局刑事拘留，同年8月30日经阜南县人民检察院批准逮捕，次日由阜南县公安局执行逮捕。现羁押于阜南县看守所。 辩护人徐付忠，安徽洪淮律师事务所律师。 辩护人李茂，安徽洪淮律师事务所律师。 阜南县人民检察院以南检刑诉（2019）47号起诉书、南检刑变诉〔2019〕3号变更起诉决定书指控被告人张虎犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月13日向本院提起公诉。本院于2019年7月18日作出（2019）皖1225刑初81号刑事判决。被告张虎不服判决，上诉至阜阳市中级人民法院，该院于2019年9月11日作出（2019）皖12刑终500号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院于2019年10月24日立案受理,依法另行组成合议庭，于同年12月2日公开开庭审理了本案。阜南县人民检察院指派检察员马云飞出庭支持公诉，被告人张虎及其辩护人徐付忠到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 阜南县人民检察院指控：2014年1月至2018年1月，被告人张虎违反国家金融管理法规，通过朋友介绍或者口口相传等方式，在阜南县以1.5分至3分不等的月息相诱惑,以个人名义向张某1、宋某等20多名社会不特定对象吸收存款，并承诺在一定期限内还本付息。至案发，张虎共非法吸收公众存款1642万元，本金尚有1513万元未归还。 就上述指控事实，公诉机关提供了相关证据在卷佐证。据此认为，被告人张虎扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人张虎对公诉机关指控的事实不持异议，并当庭自愿认罪。 辩护人认为，被告人张虎没有向社会公开宣传，不具有社会性特征；其没有向不特定的社会公众吸收资金，不具有公众性特征；其借款为合法民间借贷，不具有非法性与利诱性。被告人张虎的行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不构成非法吸收公众存款罪，请求宣告被告人张虎无罪。 经审理查明：被告人张虎系阜南县昊南商贸有限公司法定代表人，代理销售伊利牛奶，其不具备向社会开展吸收公众存款业务资格。2014年1月至2018年1月，张虎通过朋友介绍或口口相传等方式，在阜南县城以1.5分至3分不等的月息诱惑公众予以融资,并承诺在一定期限内结息或随时还款。张虎先后向被害人耿某1、张某1、张某2、魏某、杨某1、张某3、宋某、李某1、田某1、戎某1、张某4、刘某1、苗某、刘某2、赵某1、常某、闫某、乔某、张某5、杨某2、刘某3、陈某、孙某、臧某、戎某2、赵某2等26人吸收资金达1806.65万元。此后，张虎偿还部分被害人183万元本金及利息后因资金链断裂而失联，案发时尚有本金1623.65万元未归还。 上述事实，被告人张虎在开庭审理过程中亦无异议，并有经法庭举证、质证的私营企业基本注册信息查询单、中国银行业监督管理委员会阜阳监管分局复函、银行交易流水、转账记录及相关借条、借款合同、安徽农金账户交易明细、抓获经过、常住人口信息及前科查询信息、被害人耿某1、张某1、张某2、魏某、杨某1、张某3、宋某、李某1、田某1、戎某1、张某4、刘某1、苗某、刘某2、赵某1、常某、闫某、乔某、张某5、杨某2、刘某3、陈某、孙某、臧某、戎某2、赵某2陈述和证人耿某2、刘某4、李某2、王某、田某2、刘某5证言及被告人张虎供述等证据予以证实，足以认定。 对辩护人提出张虎未进行公开宣传，亦未向不特定社会公众吸收存款，其向他人借款行为属民间借贷的辩护意见。经审理认为，非法吸收公众存款是违反金融管理法规，以高利为诱饵，非法向社会不特定对象募集资金，系金融活动行为，具有显著的金融性。而民间借贷是借款人与特定人群或企业之间基于信任，以借贷方式暂时改变资金所有权，系民间投资行为，具有非金融性。被告人张虎将自己向社会吸收资金的意愿，通过亲戚、朋友向外散播，让更多人获得该信息，以达到在社会上吸收资金的目的，符合口口相传的特征，属于向社会公开宣传；张虎借款对象部分为亲戚、朋友，部分是通过他们再介绍的，并非是张虎生意伙伴或出于友情帮助,而是受张虎许诺的高额利息吸引才予以借款，属于社会不特定公众。张虎的行为具备融资的非法性、公开性、利诱性和社会性等非法吸收公众存款罪的构成要件，而非民间借贷，应当以非法吸收公众存款罪予以定罪量刑。故辩护人该节意见不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人张虎违反国家金融管理法律规定，未经金融管理部门批准，通过口口相传的方式，以高额利息为诱饵，向社会公众吸收存款共计1806.65万元，尚有1623.65万元未退还，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应受刑事处罚。公诉机关指控被告人张虎犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，本院予以支持。但公诉机关指控被告人张虎非法吸收公众存款数额为1642万元，尚有1513万元未归还，属统计错误，应予以纠正。案发后，被告人张虎能如实供述主要犯罪事实，具有坦白情节，可从轻处罚。为惩治犯罪，维护国家金融管理制度不受破坏，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人张虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月25日起至2024年7月24日止。罚金限判决生效之日起10日内缴纳）。 二、责令被告人张虎退赔被害人张某1等二十六人借款人民币一千六百二十三万六千五百元（详见统计附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张利 人民陪审员  方影 人民陪审员  王利 二〇一九年十二月二日 法官助理高曼 书记员余晶洁 附本案适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件 具体应用法律若干问题的解释》： 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 被告人张虎非法吸收公众存款一案 被害人信息(统计附表)                            序号                       姓名                       性别                       尚欠借款金额(万元)                       身份证号码                       住址                               1                       耿保晴晴晴                       女                       5                       341225198608098928                       本县鹿城镇城南社区三区92-210户                               2                       张保芬                       女                       10                       342127196807275025                       本县黄岗镇柳大村四队39号                               3                       张保夫                       男                       10                       342127196407075016                       本县黄岗镇靳岗村英西村民组8号                               4                       魏敏                       女                       10                       341225197607060042                       本县鹿城镇苗集路117号1栋205室                               5                       杨保芬                       女                       20                       342127197410230042                       本县鹿城镇淮河东路文明南巷38号4户                               6                       张瑾                       女                       20                       34122519860317002X                       本县鹿城镇地城北路张庄巷33号                               7                       宋秀华                       女                       10                       34122519651010004X                       本县鹿城镇谷河路263号二巷45户                               8                       李影                       女                       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              本县鹿城镇三塔路244号13户                               14                       刘军                       男                       30                       341225197103100039                       本县鹿城镇三塔北路县农科所南院1号1户                                           序号                       姓名                       性别                       尚欠借款金额(万元)                       身份证号码                       住址                               15                       赵猛                       男                       60                       342127197811016311                       本县段郢乡浦庄村赵小庄49号                               16                       常莉侠                       女                       20                       341225197510180101                       本县鹿城镇谷河路253号402室                               17                       闫宪罗                       男                       150                       342127198010020059                       本县鹿城镇淮河东路团结巷16号                               18                       乔云                       女                       10                       341225198210030026                       本县鹿城镇曹集北路140号402室                               19                       张传友                       男                       15                       342127197506072739                       本县赵集镇刘大郢村夏湖46号                               20                       杨保俊                       男                       20                       341225197008133916                       本县鹿城镇地城北路280号C区1栋26户                               21                       刘晓光                       男                       293.71                       341225198507238995                       本县郜台乡刘店村前店子1组124号                               22                       陈小利                       女                       15                       341225198003026040                       本县鹿城镇运河路33号                               23                       孙佳影                       女                       2                       342127197412014925                       本县鹿城镇冷西西路1号                               24                       臧萍                       女                       70                       341225197010206889                       本县方集镇马街居委会7队新华街31号                               25                       戎丽云                       女                       30                       342127197409024321                       本县苗集镇童庄村新庄32号                               26                       赵兴武                       男                       156                       341225196401241513                       本县许堂乡赵棚村棚东46号                                                                                                 合计1623.65万元