福建省莆田市城厢区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0302刑初164号 公诉机关莆田市城厢区人民检察院。 被告人王国强，男，1981年7月6日出生于原福建省莆田县，汉族，高中文化，住莆田市荔城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月27日被抓获，次日被刑事拘留，于2017年1月27日被取保候审，于2018年1月18日被逮捕。 辩护人李志海，福建湄海律师事务所律师。 莆田市城厢区人民检察院以莆城检公刑诉[2018]574号起诉书指控被告人王国强犯诈骗罪，于2018年9月25日向本院提起公诉。本院于2019年1月29日作出（2018）闽0302刑初221号刑事判决。被告人王国强不服，提出上诉。莆田市中级人民法院于2019年5月20日作出（2019）闽03刑终159号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。莆田市城厢区人民检察院指派检察员蔡某出庭支持公诉，被告人王国强及其辩护人李志海到庭参加诉讼。现已审理终结。 莆田市城厢区人民检察院指控：2013年2月21日、28日，被告人王国强与吴某合作以宋某1的名义向福建莆田农村商业银行股份有限公司白塘支行贷款人民币580万元（以下币种均为人民币），其中380万元以吴某名下的房产作为抵押物，余下200万元以周杰、黄某玉、叶某作为保证人，福建莆田农村商业银行股份有限公司白塘支行将该580万元贷款分两次发放，因要支付该笔贷款的利息及维持被告人王国强及其女友宋某1的高额消费，导致其资金链于2014年开始断裂，无法偿还贷款利息及维持高额消费。被告人王国强为维持高额消费及资金运转，在存有大量债务未还的情况下又陆续向胡某等人借款，并以帮助他人办理贷款的名义等手段实施诈骗，分别诈骗被害人林某1、杨某、林某2、肖某4人钱款共计165.21万元，具体如下： 1、2014年10月份，被害人林某1因生意需要资金找被告人王国强帮忙办理贷款。2014年12月20日，被害人林某1使用被告人王国强提供的虚假购销合同，以王某1、唐某、陈某2、王国强作为保证人，向福建莆田农村商业银行股份有限公司涵江支行申请贷款30万元。同月30日，该行以自主支付的方式放款25万元到被害人林某1银行账户上，被告人王国强以其女友宋某1生病需要钱款为借口，骗走被害人林某1的钱款25万元，该25万元被被告人王国强用于归还其他钱款及个人生活花销等。 2、2015年2月份，被害人林某2因生意需要资金找被告人王国强帮忙办理贷款。2015年2月5日，被害人林某2使用被告人王国强提供的虚假购销合同，以其本人的房产作担保，向福建莆田农村商业银行股份有限公司融达支行办理贷款60万元；2015年2月11日，该笔贷款以受托支付的方式汇入被告人王国强持有的李某的账户，被告人王国强未经林某2的同意转走该60万元，被害人林某2多次向被告人王国强催讨钱款后，其归还15万元给被害人林某2，剩余45万元被告人王国强用于归还他人欠款、信用卡欠款及个人消费。 3、2015年3月份，被害人杨某因做生意需要资金，其岳父陈子华找到被告人王国强帮忙办理贷款。2015年5月19日，被害人杨某使用被告人王国强提供的虚假购销合同，以岳父陈子华的房产作抵押，向福建莆田农村商业银行股份有限公司涵江支行申请贷款200万元；2015年6月29日，该行以受托支付的方式放款160万元到被告人王国强持有的李超账户上；次日，被告人王国强使用王某2的账户归还80万元给被害人杨某，剩余的80万元被告人王国强拒不归还，并且将该80万元用于偿还本人及宋某1信用卡消费及他人债务。 4、2015年7月份，被害人肖某的父亲肖清水因生意需要资金找王国强帮忙办理贷款。2015年8月28日，被害人肖某使用被告人王国强提供的虚假购销合同，以其母亲王琼花的房产做担保，向福建莆田农村商业银行股份有限公司城厢支行办理贷款70万元，该笔贷款以受托支付的方式汇入詹某的账户内，被告人王国强让詹某将该笔钱款转到王某2的账户上；之后，被告人王国强让宋某1操作该笔钱款，但宋某1将其中54.79万元私自挪用，用于其本人高额消费。被告人王国强和宋某1将剩余15.21万元钱款用于归还信用卡。 指控以被害人陈述、证人证言、有关书证、视听资料及被告人的供述和辩解等为证，认为被告人王国强以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物，共计165.21万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人王国强对事实没有异议，但认为其没有诈骗，不构成犯罪。辩解其与吴某合作贷款的580万元，其中380万元是吴某使用，其作为保证人使用其中的200万元；林某1、林某2、杨某的款项都是借款，不是诈骗；肖某的70万元，其只占用其中的1.2万元，其余的款项是要汇给肖某的，但是被宋某1挪为他用。请求依法判决。 辩护人认为被告人王国强不存在虚构事实，隐瞒真相，其主观上没有非法占有的故意，而是因客观原因致使所借款项一时无法偿还。1、被告人王国强向林某1所借的25万元系正常的朋友之间相互帮衬，该笔借款系林某1主动联系王国强帮忙贷款，且款项也由银行放贷至林某1的银行账户，之后王国强以宋某1生病为由向林某1借用该25万元，其中20万元直接汇给宋某1，而非起诉书指控的用于归还他人欠款及个人消费；同时该笔借款的银行利息也是被告人王国强支付。2、起诉书指控被告人王国强以帮助他人办理贷款的名义等手段实施诈骗林某2、杨某、肖某不能成立。林某2、杨某、肖某三人均是自行主动找被告人王国强帮忙办理贷款事宜；办理贷款所需的全部材料及流程均有告知林某2、杨某、肖某，且三人也同意将所贷款项汇入由被告人王国强提供的第三方账户。对于被告人王国强未能归还林某2的45万元至多构成侵占，而非诈骗。3、对于杨某贷款的160万元，在该笔贷款办理之前，王国强就与杨某约定将其中的80万元借其使用一个月，故王国强才会让其父王某4使用房产为该笔贷款提供担保，并与杨某约定按月利率1%计息。且被告人王国强向杨某借款之后有出具借条并支付利息。同时杨某亦于2016年4月7日按民间借贷向莆田市荔城区人民法院起诉要求被告人王国强偿还借款本息，法院判令被告人王国强偿还借款本息并已申请执行，故该笔款项应系民间借贷，而非诈骗。4、对于肖某的70万元贷款，该笔贷款汇至第三方账户后，若直接转账给肖某，则肖某会被银行处以罚息；被告人王国强为躲避银行监管才将该笔贷款汇至王某2账户，后被告人王国强叫宋某1将该笔款项转给肖清水时，宋某1私自将该笔款项侵吞并失联；同时，宋某1亦陈述其因与王国强吵架，不想和王国强在一起，所以把王某2账户里的547000元左右钱取走，故该54.79万元款项是不受王国强的控制；同时被告人王国强只是操作暂借其中的1.2万元，其余的款项也均是宋某1在支配使用，被告人王国强也是该笔款项的受害人，故该笔款项不应认定为诈骗。5、公诉机关以被告人王国强为维持高额消费及资金运转，在存有大量债务未还情况下骗取借款，但被告人王国强的债务仅200多万元，债权也有100多万元，差距不大，且其负债与否跟是否实施诈骗并无关联；同时公诉机关未提供证据证明被告人王国强存在高额消费的行为。本案款项发生时间是2014年12月至2015年8月间，若本案是诈骗，被害人为何会等到2016年9月才开始向公安机关报案。综上建议判令被告人王国强不构成诈骗罪。 经审理查明，2013年2月21日、28日，被告人王国强与吴某合作以宋某1的名义向福建莆田农村商业银行股份有限公司白塘支行贷款580万元，其中380万元以吴某名下的房产作为抵押物，余下200万元以周杰、黄某玉、叶某作为保证人，福建莆田农村商业银行股份有限公司白塘支行将该580万元贷款分两次发放，因要支付该笔贷款的利息及维持被告人王国强及其女性朋友宋某1的个人消费，导致其资金链于2014年开始断裂，无法偿还贷款利息及维持个人消费；被告人王国强为维持资金运转，在存有大量债务未还的情况下又陆续向他人借款，并以帮助他人办理贷款的名义侵吞被害人林某2（已于2019年6月4日死亡）、肖某的钱款共计57.62万元，具体如下： 1、2015年2月份，被害人林某2因生意需要资金找被告人王国强帮忙办理贷款。2015年2月5日，被害人林某2使用被告人王国强提供的虚假购销合同，以其本人的房产作担保，陈某2作为担保人，向福建莆田农村商业银行股份有限公司融达支行办理贷款60万元。被害人林某2向被告人王国强支付房产评估费4000元。2015年2月11日，该笔贷款以受托支付的方式汇入被告人王国强持有的李某的账户，被告人王国强未经林某2的同意转走该60万元，并于同日将该60万元转账至宋某1名下的两个银行账户（一个账户转账10万元、一个账户转账50万元）；之后宋某1从收款50万元的账户中转账给周杰2.8万元、宋某1另外的银行账户15.3万元、林志煌10万元、陈立6万元、朱志华3万元、林丽玉2.5万元、方琦菡3.85万元、李文章1.6万元、王某12.8万元、方鸿志3.1万元、宋建钦1.5万元。被害人林某2多次向被告人王国强催讨钱款后，被告人王国强于2015年2月16日通过转账的方式分三次向被害人林某2的儿子林某4归还15万元，剩余45万元至今尚未归还。 2、2015年7月份，被害人肖某的父亲肖清水因生意需要资金找王国强帮忙办理贷款，并向被告人王国强支付房产评估费1500元。2015年8月28日，被害人肖某使用被告人王国强提供的虚假购销合同，以其母亲王琼花的房产做担保，向福建莆田农村商业银行股份有限公司城厢支行办理贷款70万元。期间，被害人肖某提出要以其叔叔的五金店作为第三方收款，但被告人王国强未同意。之后，该笔贷款以受托支付的方式汇入詹某的账户内，被告人王国强让詹某将该笔钱款转到王某2的账户上，后让宋某1操作该笔钱款，但宋某1将其中57.38万元私自挪用，用于其本人高额消费。被告人王国强和宋某1将剩余12.62万元钱款用于归还信用卡欠款。 2016年12月27日，莆田市公安局城厢分局民警在莆田市荔城区霞墩小区1号楼2梯404室抓获被告人王国强。 认定上述事实，有公诉机关在法庭上提供的以下证据证明： 1、被害人林某2的陈述，证明2015年1月份其因生意需要资金准备向银行贷款60万元，后其通过朋友谢丽霞介绍认识王国强，其口头委托王国强帮忙办理贷款业务，期间王国强有拿一些材料让其签字捺印，并有让其拿房产证去办理抵押登记，其付给王国强4000元左右的评估费。之后银行放款出来其并没有拿到贷款，其找王国强讨要，2015年2月16日，其收到王某2分三次汇款共计15万元，后其再讨王国强讨要余款45万元及银行利息7万元，2015年11月18日王国强写一份保证书说他愿意承担这笔贷款，但王国强将其列为黑名单，现无法联系。王国强帮忙办理银行贷款时没有向其说明办理贷款的具体流程及内容。当时在确认放款时，银行工作人员有对其说贷款会汇入第三方账户上。其不知道第三方账户的情况。事情发生后其去找银行，银行工作人员称当时王国强帮其办理贷款时是以一份茶叶购销合同办的，贷款也是汇到该合同指定的乙方（第三方）尾数为31372账户上。 2、被害人肖某的陈述，证明2015年7月份左右，其因生意需要资金向银行申请贷款，其找到邻居王国强帮忙办理，当时是用其母亲王琼花名下的房产作抵押贷款70万元，后王国强拿了一份虚假的购销合同让其在乙方那一栏签了，说是银行贷款需要，银行也有说过需要第三方才能放出贷款。第三方是“君一品茶叶店”，是由王国强提供的，其刚开始不同意，想用其叔叔的五金店作为第三方，但王国强说用其他的办理不了。后来银行放款出来后，其多次找王国强索要贷款，王国强一直推脱不给。后来王国强手机关机，无法联系。其通过银行找到第三方“君一品茶叶店”老板詹某，詹某说银行放款当天王国强叫詹某把70万元转给一个叫王某2的银行卡上。其办理贷款业务时没有与詹某见面。现每月都是由其向银行缴纳利息。其没有将这笔贷款借给王国强，王国强还有欠其家人20万元。其有给王国强1500元房产评估费的事实。 3、证人宋某1的证言，证明2015年8月28日下午，其接到王国强电话说“有笔70万元的钱到王某2账户了，你操作下”，其听后知道这笔钱是贷款的钱，因为王国强之前也有贷款的钱这么回来，钱到账后，其先用其和王国强的几张银行卡都转账下，之后再转还回来，这样银行的流水比较好，银行也不会细查资金去向。后其在家里用王某2的账户52×××11的银行U盾在网上操作，其登网上银行时发现70万元中有被转走12000元给苏元森，应该是王国强汇的；后其转了10万元到自己名下的邮储银行卡内，转6万元到王国强在用的周杰名下的邮政信用卡，转5000元到王国强在用的周杰名下的中信信用卡，又转了14800元还其自己名下的一张建行信用卡，剩下568000元其转到哥哥宋飞龙农商银行卡。8月29日早上，其去黄石工艺城用之前其那张邮储银行卡花2万元左右买一些黄金首饰，后又将宋飞龙的农商银行卡转了542300元回到王某2账户，留下25700元用来还宋飞龙的信用卡和其他王国强欠的钱。因那些天其和王国强一直吵架，就不想和王国强过了，其就将王某2账户内的547000元钱转走，合计拿走573800元。后去广州佛山找一个姓于的男朋友，并将带去的钱用于买车、共同开销和偿还朋友的欠款。同年9月3日左右，其和王国强通电话时王国强称那笔钱是肖清水贷款的钱，叫其赶紧回来还钱。9月5日其回到莆田，王国强拿其农商银行卡分两次在农商银行共取了72000元，剩下的钱其用于还信用卡及开销。当时其只知道是王国强办理贷款的钱，不知道钱是哪里来的。当时不想和王国强过，而且王国强平时出去做生意也是其帮他借的钱，其想拿了这57万多元算是王国强还给其的。事前没告诉王国强，其和王国强系同居关系，两个都是一起开销的事实。 4、证人林某6、梁某、陈某1、戴某、林某3、翁某等人的证言，证明被告人王国强向他们借款，且均未归还的事实。 5、证人孙某、周某（该二人均系莆田农村商业银行的工作人员）的证言，证明被害人林某2、肖某各自贷款情况的事实。 6、证人李某、詹某的证言，证明被告人王国强在使用他们各自账户信息时，他们均不知情。被害人林某2、肖某二人的贷款进入他们各自银行账户后均是由被告人王国强转走相关款项的事实。 7、证人林某4的证言及火化证，证明其系林某2的儿子，其有听林某2说被一个叫王国强的人诈骗60万元，林某2有叫其办了一张农商银行卡给他使用。林某2于2019年6月4日因病过世，并于次日火化的事实。 8、购销合同、最高额借款合同、担保函等贷款材料，证明本案以宋某1为借款人贷款580万元、以林某1为借款人贷款25万元、以林某2为借款人贷款60万元、以杨某为借款人贷款160万元、以肖某为借款人贷款70万元的事实。 9、银行流水明细、银行账户查询、资金流线图，证明涉案款项去向情况。 10、情况说明，证明本案银行账户电子文档材料无法通过审计以达到案件作证目的的事实。 11、民事判决书、裁定书、执行裁定书，证明借款日期截至2015年7月间，经法院判决确认的被告人王国强18笔债务共计300余万元及相应利息(不含被害人杨某起诉的80万元)的情况以及其名下无财产可供执行的事实；2012年、2014年，法院判令案外人向被告人王国强偿还借款108.3万元及相应利息；莆田农村商业银行已起诉林某1、林某2、肖某要求偿还贷款本息的事实。 12、辨认笔录，证明被害人林某2等辨认出被告人王国强的事实。 13、搜查证、搜查笔录、扣押清单，证明查扣公章八枚（其中六枚已移送莆田市公安局荔城分局）、银行卡十七张、网银U盾六个、购销合同三份及新欧派建材材料一份、营业执照复印件八张、杨某、黄某钦和叶某的身份证复印件各一张的事实。 14、户籍证明、违法犯罪经历查询情况表，证明被告人王国强的身份信息的事实。 15、破案报告书、抓获经过，证明2016年12月27日，莆田市公安局城厢分局民警在莆田市荔城区霞墩小区1号楼2梯404室抓获被告人王国强的事实。 16、强制措施，证明被告人王国强被采取强制措施的时间和种类的事实。 17、被告人王国强的供述，证明2015年2月时，林某2因生意需要资金找其帮忙向银行办理贷款，其通过制作一份空的购销合同，甲方（供货方）为“壶茶一家壶茶”，茶叶店，乙方（购买方）为“开花壶茶一家”茶叶店，这两家都是由其提供的，林某2在这份合同的乙方代表签章处签字，之后其在合同的甲方代表签章处签上供货方茶叶店老板“李某”的名字（李某他不知道）并盖上店的公章，其再在乙方代表签章处盖上“开花壶茶一家”茶叶店的公章，后林某2拿着这份合同等贷款资料到银行办理贷款审核，审核通过后，银行将林某2的房产证拿去做登记，随后银行通知林某2放款，林某2确认放款后，银行将这笔贷款从林某2的账号上打入甲方的账户上（即为第三方账户），因为“壶茶一家壶茶”茶叶店这个第三方账户网银U盾等网上银行设备及密码由其保管（因其之前为茶叶店申请过POS机，公章及银行U盾均留在其处），其利用第三方账户的网上银行将这笔60万贷款转出，其没有跟林某2说其将这笔贷款转走，放款当天林某2向其要这笔贷款，因当时资金紧张，其一直拖着不给，但林某2一直催要这笔贷款，于是其通过王某2尾号为5552×××11的莆田农商银行卡向林某2汇了15万元（分三次汇进），之后林某2多次向其催要剩余的45万元贷款，但其没有钱，林某2只好和其协商约定三个月归还这45万元，并且贷款60万元的利息由其承担，此外其另外给林某25000元作为补偿，其至少有写了3次保证书给王国强，但到现在这45万元贷款及5000元都未给林某2。其将这笔贷款中的10万元用于归还他人欠款，10万元用于还信用卡欠款，剩余的用于其个人花销。帮林某2操作贷款，其有想把贷款出来的钱全部给他，之所以在银行贷款转到第三方账户上没有直接将全部的钱转给他，是因为银行会监管，得把贷款转到其他账户上，周转几手，再转给林某2。其承认林某2的贷款是其有意挪用，贷款出来的钱其先用几个月再还；后来资金周转不过来，无法偿还的事实。 2015年下半年，其邻居肖清水欲以他儿子肖某的名义向银行贷款50万元，叫其帮忙办理，后其给肖某提供“君一品”茶叶店作为购销合同的甲方（供货方），其也去找了乙方“云上名茶”茶叶店老板李文章跟他说大家都是邻居，相互帮个忙，让他作乙方，购销合同上的甲方代表签章处是其签的，公章也是其盖的（其帮詹某做过POS机，所以公章在其处），后肖某就拿着这份购销合同和房产证作为抵押物去银行贷出70万元，肖某在银行确认放款后，这笔70万元贷款汇入了“君一品”老板詹某的账户，詹某给其打电话说有一笔70万元的钱到了，其叫詹某把这笔钱转入王某2的银行卡上，詹某汇钱后，其就给宋某1打电话叫她把这70万元多转账几次后再转回来，以规避银行监管，并叫其第二天把这70万元转账到肖某的账户里，但宋某1一直没汇款，之后其就联系不上宋某1。其中的14万被宋某1转去还信用卡贷款（其中也有其用于还信用卡转账的1.2万），剩余的被宋某1转走。其跟肖某他们解释说其跟宋某1吵架了，晚上让她转，但一直拖着没转。其没有将帮肖清水等人贷款的事告诉詹某，只是跟詹某说有一笔钱会汇入他账户上。当时在办理贷款时，肖某他们有提出要更换甲方为五金店。茶叶购销合同和合作经营书都是其和肖某协商后伪造的，是为了办理贷款需要，其有向肖某收取房产评估的1500元的事实。 被告人王国强的供述同时还证明宋某1平时就帮其转账，其公司运营的转账都是宋某1在负责，宋某1也有找别人借钱，她不知道借款具体用途。因为其有欠别人钱，账户不能用，所以就借用弟弟王某2的账户（卡号：62×××11），王某2的这张银行卡一直都在其处，这张卡的网银、U盾平时都是宋某1在操作，这张卡的手机银行转账是其本人操作。 其有从事地产评估、经营建材店和帮人做转贷业务；2012年初至2015年初，从事房地产评估每年大概能赚100多万；2011年年底至2015年年中，经营的建材店每年大概能赚10万元；2012年至2015年初从事转贷业务，每年大概能赚70万元左右。赚的钱基本用于个人花销，做转贷的钱大部分是向他人借款，但后来别人把转贷到账钱卷走了，导致其资金链断裂，所以之后不得不再向更多的人借钱来弥补之前的欠款及利息。其在挪用林某2贷款时，已经负债五百多万元，每个月产生的利息就有十三万元左右。挪用他们贷款的钱主要是用来还银行和民间借款的利息。其每个月收入大约一万元，根本没能力偿还林某2的钱。在用掉林某2的贷款后，其仍有流动资金，但没还钱给他。林某2向其讨钱时，其一直跟他说过几天会还，之后其将他拉黑的事实。 上述证据经法庭质证，证据来源合法，内容客观真实，能相互印证，予以采信。 对于被告人王国强及其辩护人提出的王与被害人林某2、肖某之间系借贷关系的辩解及辩护意见。经查，被告人王国强在负有巨额债务，明知没有偿还能力的情况下，以帮助办理贷款名义欺骗被害人林某2、肖某将贷款资金汇至其实际控制的第三方银行账户并非法占为己用；在被害人林某2、肖某无出借意向情况下，被告人王国强骗取被害人钱款用于偿还其之前的借款利息及个人消费，致使被害人钱款客观上无归还可能。同时，被害人肖某的陈述及被告人王国强的供述均证实在办理贷款时被害人肖某提出使用其叔叔的五金店作为第三方收款，但被告人王国强欺骗被害人肖某使用其他店作为第三方收款银行无法办理放贷手续，而是使用其能实际控制的詹某账户作为收款第三方，该行为亦可佐证其在办理贷款时已有非法占有被害人钱款的目的。综上，被告人王国强的行为符合虚构事实、隐瞒真相，非法占有他人财物的诈骗罪构成要件。被告人王国强及其辩护人关于王某3成诈骗，王与被害人林某2、肖某之间系借贷关系的辩解及辩护意见，与庭审查明事实不符，均不予采信。 对于公诉机关关于被告人王国强以女性朋友宋某1需要钱治病为由，骗取被害人林某1钱款25万元的指控。经查，被害人林某1的陈述证实其因生意需要资金找王国强帮其贷款，后王国强帮其向银行贷款了25万元，事后，王国强以王的女性朋友宋某1需要钱治病为由向其借用该笔款项，因王国强找到其朋友说情，其也就同意借用该笔款项；被告人王国强的供述证实其以女性朋友宋某1需要钱治病为由向被害人林某1借款，被害人林某1同意出借涉案25万元；证人宋某2的证言证实2014年宋某1以治病为由向家里拿钱；在案证据可以证实被害人林某1具有出借意向，但无法证明被告人王国强虚构宋某1治病需要钱的事实，故公诉机关指控被告人王国强骗取被害人林某125万元，系事实不清，证据不足，不能认定为诈骗。被告人王国强的相关辩解及辩护人的此节辩护意见，予以采纳。 对于公诉机关关于被告人王国强以帮助被害人杨某办理贷款的名义，骗取被害人杨某人民币80万元的指控。经查，被告人王国强多次稳定供述证实其协助杨某贷款时双方约定贷得款项由杨某借一半给王国强使用，王国强在贷款出来十天左右出具借条给杨某，被告人王国强的父亲王某4、杨某的岳父母为杨某贷款提供担保；担保函证实王某4为杨某贷款提供担保；被害人杨某的陈述证实2015年7月5日，杨某让王国强写了张80万元的借条，借条的落款日期是2015年6月29日左右；借据证实王国强于2015年6月30日向杨某出具借款80万元的借据一份；民事判决书、执行裁定书证实杨某于2016年4月7日起诉王国强偿还涉案款项及利息，莆田市荔城区人民法院于2016年6月27日判决王国强归还杨某借款人民币80万元及利息，后杨某于2016年8月30日申请强制执行，莆田市荔城区人民法院于2016年11月17日作出（2016）闽0304执1293号执行裁定书，以被告人王国强无财产可供执行为由裁定终结本次执行程序。在案证据仅能证明被告人王国强向杨某借款80万元的事实，不能证明被告人王国强主观上具有非法占有该笔款项的故意，故公诉机关指控被告人王国强骗取被害人杨某80万元，系事实不清，证据不足，不能认定为诈骗。被告人王国强的相关辩解及辩护人的此节辩护意见，予以采纳。 对于本案诈骗数额问题，本院分析、认定如下：被害人林某2的60万元贷款由银行转至约定的第三方收款账户后，被告人王国强实际非法占为己用且拒不返还的数额为45万元，故诈骗数额应按其实际骗取的金额45万元计。对于被害人肖某的70万元贷款，宋某1陈述其因与被告人王国强吵架，在未告知被告人王国强的情况下转走其中的57.38万元，结合被告人王国强的供述及在案银行流水，可认定剩余的12.62万元系由被告人王国强支配，按照有利于被告人原则，故该笔贷款的诈骗数额应以12.62万元认定。被告人王国强辩解其仅使用其中的1.2万元，其他款项其未使用，该辩解与庭审查明的事实不符，不予采信。综上，本案实际诈骗数额为57.62万元。 本院认为，被告人王国强以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物共计57.62万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。但指控数额不当，予以纠正。被告人王国强及其辩护人关于王某3成诈骗的辩解及辩护意见，均于法无据，不予采纳。被告人王国强归案后能如实供述主要犯罪事实，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人王国强犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月18日起至2028年3月16日止。罚金限在本判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、责令被告人王国强退出赃款人民币五十七万六千二百元并归还各被害人，其中归还被害人林某2的继承人人民币四十五万元、归还被害人肖某人民币十二万六千二百元。 三、莆田市公安局城厢分局扣押的公章二枚、银行卡十七张、网银U盾六个，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  陈燕茹 人民陪审员  吴双海 人民陪审员  林 晶 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  俞莉莉 附引用法律的条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人，被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。