黑龙江省齐齐哈尔市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）黑02刑终268号原公诉机关黑龙江省依安县人民检察院。上诉人（原审被告人）冯德超，男，1986年1月29日出生于黑龙江省依安县，汉族，初中文化，无职业。2009年9月29日因犯盗窃罪被判处罚金人民币两千元。2011年10月2日因结伙殴打、伤害他人被行政拘留十五日并处罚款人民币一千元。2012年3月19日因犯盗窃罪被判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币七千元。2016年1月20日因犯盗窃罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千五百元。2018年10月31日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年12月6日被批准逮捕，次日执行。现羁押于依安县看守所。指定辩护人韩士成，黑龙江张庆华律师事务所律师。黑龙江省依安县人民法院审理依安县人民检察院指控原审被告人冯德超犯诈骗罪一案，于2019年9月25日作出（2019）黑0223刑初76号刑事判决。原审被告人冯德超不服，提出上诉。本院于2019年10月24日立案受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人冯德超及听取指定辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。一审法院认定，2018年5月22日至2018年7月10日期间，被告人冯德超以能够办理“北银创投”消费卡和“拉卡拉员工贷”贷款的名义，用其微信名“Smallsupercarpool”微信号×××在微信群和朋友圈发布信息的方式，散布其能办理套现的消费卡和低息贷款的信息，先后以收取资料包装费和返点费的形式骗取张某1、殷某1等23名被害人钱款共计人民币130500元（本文以下币种均为人民币）。另外案发前，陈某1、张某2、史某、马某1、张某3、李某5、陈某2、郝某、唐某2、付某、李某4等11人办理“北银创投”消费卡被骗款31000元在向冯德超要求退款时已经退还。具体犯罪事实如下：一、被告人冯德超称能办理“北银创投”消费卡，可以通过在指定网上平台买东西，如不要东西，能套现，以向被害人要求传个人资料、个人征信、包装批额度，提前交所谓“资料包装费”的方式，先后骗取张某1、满某、殷某1、姚某、赵某1、唐某1、曲某、蒋某1、王某1、赵某2、刘某1、徐某1、徐某2、徐某3、姜某、秦某、房某1、李某1、杨某等19名被害人钱款合计51000元，均被其挥霍。1.2018年5月25日，被害人张某1通过陈某1介绍找被告人冯德超欲办理30万元额度消费卡，冯德超向张某1收取2000元（张某1用自己微信向冯德超转账），被其挥霍。2.2018年5月31日，被害人满某、殷某1通过陈某1介绍找被告人冯德超欲办理50万元额度消费卡，冯德超向二被害人各收取3000元，合计6000元（满某用手机微信扫冯德超二维码方式支付），均被其挥霍。3.2018年6月2日，被害人姚某通过陈某1介绍找被告人冯德超欲办理30万元额度消费卡，冯德超向姚某收取3000元（用手机微信转账），被其挥霍。4.2018年6月2日，被害人赵某1、唐某1通过陈某1介绍找被告人冯德超欲分别办理30万元额度消费卡和50万元额度消费卡，冯德超分别收取2000元、3000元（用唐某1微信转账给陈某1，陈某1又微信转账给冯德超），合计5000元，均被其挥霍。5.2018年6月2日，被害人曲某、蒋某1、王某1通过陈某1介绍找被告人冯德超欲办理50万元额度消费卡，冯德超向曲某收取3000元、向蒋某1收取3500元、向王某1收取3500元（蒋某1、王某1用蒋某1姐姐蒋某2微信转账给陈某1，陈某1又转账给冯德超），合计10000元，均被其挥霍。6.2018年6月8日，被害人赵某2、刘某1找被告人冯德超欲各办理10万元额度消费卡，冯德超收取二被害人每人1000元，合计2000元（微信转账），均被其挥霍。7.2018年6月23日，被害人徐某1、徐某2、徐某3、房某1、姜某、秦某找被告人冯德超欲各办理50万元额度消费卡，冯德超收取六被害人每人3000元，合计18000元（其中徐某1、徐某2、徐某39000元用徐某1农行手机APP转账至冯德超账号为62×××84银行卡内，秦某、姜某6000元用姜某微信转账），均被其挥霍。8.2018年6月24日，被害人李某1、杨某找被告人冯德超欲分别办理30万元额度消费卡、50万元额度消费卡，冯德超共收取5000元（杨某通过自己微信两次分别转账2000元、3000元给冯德超），均被其挥霍。另外2018年5月22日、5月29日，陈某1找冯德超欲分别办理10万元额度消费卡和30万元额度消费卡，冯德超向陈某1分别收取500元、1000元，案发前1500元已返还。2018年6月4日，张某2、史某找冯德超欲分别办理50万元额度消费卡，冯德超向二人共收取6000元，案发前6000元已返还。2018年6月6日，李某4找冯德超欲办理50万元额度消费卡，冯德超向李某4收取3000元，案发前3000元已返还。2018年6月6日，马某2、张某3找冯德超欲分别办理50万元额度消费卡和30万元额度消费卡，冯德超向二人共收取4500元，案发前4500元已返还。2018年6月7日，李某5、唐某2、郝某、付某、陈某2找冯德超均欲办理50万元额度消费卡，冯德超向李某5、唐某2每人收取3500元，向郝某、付某、陈某2每人收取3000元，共计16000元，案发前16000元均已返还。二、2018年6月下旬，冯德超在微信群和朋友圈内宣传其能办理拉卡拉员工贷款，以要求被害人传个人资料、个人征信、包装批额度，提前交包装费和返点钱的方式，诈骗丛某、陈某1、李某3、秦某、李某2等5名被害人钱款合计79500元。1.2018年6月23日，被害人丛某联系被告人冯德超欲办理额度为13万元的拉卡拉员工贷款，冯德超向丛某收取7500元，被其挥霍。2.2018年6月末，被害人陈某1联系被告人冯德超欲办理额度为31.8万元的拉卡拉员工贷款，冯德超向陈某1收取12000元（2000元微信转账、10000元通过手机银行转到冯德超邮政储蓄银行卡内），被其挥霍。3.2018年7月10日，被害人秦某、李某2、李某3联系被告人冯德超欲均办理额度为50万元的拉卡拉员工贷款，冯德超向三被害人每人收取20000元，合计60000元，均被其挥霍。2018年10月30日，被告人冯德超被公安机关在依安县依安镇学府名苑小区抓获。上述事实，有原公诉机关提交，并经一审法庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证1.黑龙江省垦区公安局齐齐哈尔分局依安派出所户籍证明，证实被告人冯德超的自然身份，具备完全刑事责任年龄。2.刑事判决书、行政处罚决定书。（1）黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民法院（2009）铁刑初字第105号刑事判决书，证实2009年9月29日冯德超因犯盗窃罪被判处罚金人民币两千元。（2）黑龙江省依安县公安局依公（刑）决字〔2011〕第539号公安行政处罚决定书，证实2011年10月2日冯德超因结伙殴打、伤害他人被给予行政拘留十五日并处罚款一千元处罚。（3）黑龙江省依安县人民法院〔2012〕依刑初字第31号刑事判决书，证实2012年3月19日冯德超因犯盗窃罪被判处有期徒刑一年四个月，并处罚金七千元。（4）黑龙江省克山县人民法院（2016）黑0229刑初4号刑事判决书，证实2016年1月20日冯德超因犯盗窃罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千五百元。3.被告人冯德超微信账单21张、收款记录，证实被害人张某1等人与冯德超微信转账交易情况。4.被告人冯德超名下的中国工商银行卡卡号为0902109×××85历史交易明细，证实被害人秦某、李某3、李某2给冯德超钱款后将此钱款存取情况。5.被告人冯德超名下中国邮政储蓄银行一本通号码为62×××841交易明细，证实冯德超与被害人曲某、蒋某1、王某1、徐某1、徐某4、徐某3交易情况。6.被告人冯德超手机内提取照片18张，证实冯德超让被害人填写“北银创投”贵族卡申请表，办理“北银创投”消费卡。7.依安县公安局依安镇第一派出所情况说明，证实本案涉及被骗的曲某、房某1、李某2、张某2、史某、马某2、张某3等七人始终无法取得联系，无法核实，但冯德超供述承认骗取七人钱款经过，有其他证据能够证实。8.依安县公安局依安镇第一派出所情况说明，证实被告人冯德超系列诈骗案中，经核实“北银创投”为消费卡骗局，已于2018年被重庆市公安机关打击处理，且人民日报头版头条已对“北银创投”消费卡骗局予以曝光。经查询“拉卡拉员工贷”，该公司真实存在，贷款申请适用对象为拉卡拉合作企业正式员工，冯德超所说“A客服”人员，经核实无法找到此人，故对冯德超是否与其联系办卡情况无法取证。9.依安县公安局依安镇第一派出所出具的冯德超诈骗银行交易流水情况说明，证实2018年6月6日，被害人曲某、蒋某1、王某1办理“北银创投”信用卡将1万元手续费转给陈某1，陈某1通过手机银行将1万元转账至冯德超账号为62×××84的邮政储蓄银行卡内；2018年6月23日，被害人徐某1、徐某2、徐某3办理“北银创投”信用卡将9000元手续费通过网上银行转账至冯德超账号为62×××84的邮政储蓄银行卡内；2018年7月10日，被害人秦某、李某3、李某2三人办理“拉卡拉员工贷”，将6万元手续费以现金形式交给冯德超，后冯德超分两次共存入账号为09×××85的中国工商银行卡内57399元。10.依安县公安局依安镇第一派出所出具的冯德超微信收款记录，证实被害人张某1、满某、殷某1、姚某、赵某2、刘某1、秦某、姜某、李某1、杨某、丛某通过微信转账给冯德超被骗钱款情况。11.依安县公安局依安镇第一派出所出具的冯德超微信退款记录，证实冯德超在案发前已将张某2、史某、李某4、马某2、张某3、李某5、陈某2、郝某、唐某2、付某等人办理“北银创设”消费卡收取的手续费通过微信予以退还。（二）证人证言1.证人李某4证言，证实其听朋友张某1知道冯德超能办理信用卡，2018年6月初，冯德超来到其家里，其填了申请单，其要办理50万元额度的信用卡，需要交3000元手续费，通过其爱人刘某2的微信转账给冯德超3000元，后期卡没办下来，冯德超通过微信转账将钱退还给了刘某2。2.证人李某5证言，证实其与陈某2是夫妻关系，其通过郝某联系到冯德超，2018年6月份，其与其爱人陈某2、郝某、唐某2和付某一起来到依安县一宾馆，对五个人说其办理的卡最低30万元额度，因为其与唐某2有不良记录，需要交3500元手续费，陈某2、郝某、付某每人要交3000元，五人一共交给了冯德超16000元现金，冯德超给其1000元，其分给五个人，一人200元，过了一个月后信用卡没有下来，其给冯德超打电话要钱，冯德超通过微信分两次给其转了16000元。3.证人付某证言，证实2018年5、6月份，其与其丈夫唐某2认识了冯德超，冯德超是办理信用卡的，为了办两张卡，其与唐某2来到依安县一宾馆见到冯德超，冯德超让两人填了表，让两人交6500元手续费，其没有逾期，办卡需要3000元手续费，唐某2有逾期需要交3500元手续费，后期卡没办下来，冯德超也联系不上。4.证人唐某2证言，证实2018年5、6月份一天，其通过李某6兴知道冯德超能办无抵押信用卡，其与妻子付某去了依安县一家宾馆找到冯德超，两人各填了一张表，其妻子办卡需要3000元好处费，其又逾期需要3500元手续费，后期卡没办下来，冯德超也联系不上。5.证人郝某证言，证实2018年6月份，其与李某5等五人在依安县一个旅店见到了冯德超，每个人填了一张表，五个人每人交给冯德超3000元，是冯德超要的办事钱，后期卡一直没有办下来，过了一个月左右，李某5去向冯德超要钱，7月13日李某5通过微信给其转账3000元，其没有损失。6.证人陈某2证言，证实其爱人李某5认识冯德超，2018年夏天，其与李某5去依安县找到冯德超，当日还有郝某和一男一女，五个人一起去办理的，到了一个宾馆，冯德超让每人填一个单子，当时其爱人给的冯德超手续费，其不知道给了多少，后期退多少其也不清楚。（三）被害人陈述1.被害人张某1陈述，证实其通过陈某1认识了冯德超，冯德超称可以办理消费卡，能套现，其要办理30万元额度的消费卡，其给冯德超转账2000元，卡始终没办下来，人后期也联系不上，其一共被骗2000元。2.被害人满某陈述，证实其通过陈某1的介绍于2018年5月13日在冯德超处办理50万元额度的贷款，其当时给冯德超微信转账3000元，是包装费，冯德超要先交钱，后期卡没办下来，冯德超联系不上，其一共被骗3000元。3.被害人殷某1陈述，证实其通过一个女的知道一个冯德超能办信用卡，2018年5、6月份一天，这个女的带着冯德超一起来到其开的砂石厂，当时其要办理50万元信用卡，手续费是3000元，其给冯德超3000元，其一共被骗3000元。4.被害人姚某陈述，证实其通过陈某1认识了冯德超，6月1日其在泰安新城一车库见到了冯德超，他说可以办消费卡，能套现，其办了一张50万元额度的，手续费是3000元，其通过微信转账给冯德超，后期卡没办下来，冯德超也联系不上，其一共被骗3000元。5.被害人赵某1陈述，证实其与唐某1是夫妻关系，2018年6月初，其与唐某1来到依安县泰安新城一车库，见到了冯德超，其要办理30万元额度的消费卡，冯德超让先交2000元，唐某1办50万元额度的消费卡，交了3000元，通过唐某1微信转账给冯德超的，后期这个卡一直没下来，其不知道卡下来没有也不知道是否退钱。6.被害人唐某1陈述，证实其通过陈某1知道冯德超能办理额度10万元消费卡，其去依安县新城一车库找到冯德超想办10万元额度的消费卡，冯德超称目前办不了10万元只能办30万元或者50万元消费卡，30万元额度预先交2000元中介费，50万元额度预先交3000元中介费，如果消费卡办不下来中介费可以退回，其想办50万元消费卡，其将3000元消费卡中介费转给陈某1，通过陈某1给冯德超，后期卡没办下来，冯德超也联系不上，其一共被骗3000元。7.被害人蒋某1陈述，证实2018年6月初，其通过陈某1介绍在冯德超处办理信用卡，其当时要办理50万元额度的卡，填了个表，因为其信用记录有逾期，其将钱转给其姐姐蒋某2转给陈某1，陈某1再给冯德超，给了3500元，其一共被骗3500元。8.被害人王某1陈述，证实2018年6月初，其通过陈某1认识冯德超，在依安一个小区车库见到冯德超，冯德超称先交钱再办卡，其与其媳妇蒋某1办的是50万元额度的，其填了表，冯德超说半个月内卡就能办下来，因为其有逾期，冯德超让其与其媳妇交3500元，其与其媳妇蒋某1的钱是通过其姐姐蒋某2转账给陈某1的，一次性转账7000元，陈某1给的冯德超，后来卡没办下来，冯德超也找不到了，其与其媳妇蒋某1一人损失3500元，其一共被骗3500元。9.被害人赵某2陈述，证实其听朋友说冯德超能办消费卡，其2018年6月8日找到冯德超，并给其微信转账1000元，后期卡没有办下来，冯德超失去联系，其一共被骗1000元。10.被害人刘某1陈述，证实其通过赵某2知道了冯德超，其到一个车库见到了冯德超，其填了一张表，其要办理10万元额度的贷款，通过微信转账给冯德超1000元，后期贷款没办下来，人也联系不上，其一共被骗1000元。11.被害人徐某1陈述，证实2018年6月24日，其与徐某2、徐某3、石景辉四人来到讷河市观湖国际一门市二楼，见到冯德超，冯德超说可以办理大额信用卡，其与徐某2、徐某3要一人办理一张30万元信用卡，三个人每人填写了一张表格，其通过农行的APP软件转账给冯德超名下银行卡9000元钱，后期卡没办下来，钱也没退回来，其一共被骗3000元。12.被害人徐某2陈述，证实2018年7月份，其通过唐硕（唐某1）知道冯德超可以办理大额信用卡，需要好处费3000元，其在观湖国际一工作室见到冯德超，其与徐某1、徐某3三人找冯德超办理贷款，通过徐某1手机网银给冯德超转账9000元好处费，是三个人的，后期卡没办下来，人也联系不上了，其一共被骗3000元。13.被害人徐某3陈述，证实2018年7月份，其通过唐硕（唐某1）知道冯德超可以办理大额贷款，需要3000元手续费，其与徐某1、徐某2一起来到依安想办理贷款，徐某1通过手机给办贷款的人转了三个人9000元，最后贷款没办下来，办贷款的人也联系不上了，其一共被骗了3000元。14.被害人姜某陈述，证实2018年6月份，其通过唐某1知道了冯德超，其与老公秦某来到了观湖国际一门市房二楼见到冯德超，其与其老公想办理30万元额度的信用卡，冯德超称每张卡需要手续费3000元，其通过微信转账给冯德超6000元，后期卡没办下来，冯德超也联系不上了，其一共被骗3000元。15.被害人李某1陈述，证实2018年6月24日，其与老公杨某及石景辉三人来到观湖国际一门市的二楼。其对冯德超说想办理50万元信用卡，冯德超说需要交纳5000元手续费，杨某通过微信名为旺民农机合作社手机微信转账分两笔给冯德超5000元，冯德超微信名为smallsupercarvpool，后期卡没办下来，冯德超也联系不上，其与杨某一共损失5000元。16.被害人杨某陈述，证实2018年夏天，其通过石某知道冯德超能办理信用卡，6月24日下午其与爱人李某1及石某来到讷河市观湖国际小区一门市，找到冯德超要办理50万元额度信用卡，冯德超称先交5000元手续费，其用其微信分两次转账给冯德超5000元，后期卡没办下来，冯德超联系不上，其一共被骗5000元。17.被害人丛某陈述，证实其认识跑依安到哈尔滨拼车的冯德超，从其微信上看到其能办理贷款的广告，联系冯德超办贷款。冯德超自称其是拉卡拉贷款公司员工，能办理员工贷形式的贷款，手续费为百分之十，七日内下款，手续费先交，其想办理13万元贷款，就通过微信转账给冯德超7500元，七日后贷款没有办下来，冯德超推脱说10月15日能办下来，其到时间给冯德超打电话，冯德超就失去了联系，其一共被骗了7500元。18.被害人陈某1陈述，证实其认识跑依安到哈尔滨拼车的冯德超，其加了冯德超微信后，看见冯德超在微信朋友圈发能办理贷款广告，其想办理30万元额度的贷款，冯德超称七日下款，冯德超向其要1500元手续费，当时没办下来，冯德超将1500元给其退回。2018年6月20日，冯德超找到其称可以用拉卡拉形式帮其贷款，其要办理50万元额度的，冯德超向其所索要2000元好处费还有25000元返点费，其给冯德超12000元，贷款没有办下来，其联系不上冯德超，其被骗12000元。19.被害人李某3陈述，证实2018年6月份，其通过朋友认识了冯德超，其与秦某、李某2一起去找冯德超，其想贷款50万元，冯德超说可以办理拉卡拉员工贷，手续费20000元，冯德超给出了一张收条，后期贷款没办下来，冯德超联系不上，其一共损失20000元。20.被害人秦某陈述，证实2018年6月份其与媳妇姜某通过唐某1认识冯德超，能办理北银创投消费卡，还能办拉卡拉员工贷，其与李某3、李某2都想办理50万元额度的贷款，冯德超要每笔5%的好处费，其对冯德超说能否先每人2万元，冯德超同意后，其将三人共6万元现金交给了冯德超，冯德超以自己名义给三人出了一张收条，内容是收到三人点位钱6万元，署名是冯德超，后期贷款没办下来，冯德超也联系不上，其一共被骗2万元。（四）被告人供述和辩解1.被告人冯德超2018年10月31日供述，证实其通过微信朋友圈发能办理贷款信息，其自称可以办理北银创投消费卡和拉卡拉员工贷，客户通过微信与其联系，其再向客户收取资料包装费和返点费的方式收取钱款，其一共诈骗了陈某1、丛某、姚某、张某1、曲某、王某1、蒋某1、唐某1、赵某1、张某2、史某、李某4、马某2、张某3、李某6兴、陈某2、郝某、唐某2、付某、赵某2、刘某1、满某、殷某1、徐某1、徐某2、徐某3、房某2、姜某、杨某、李某1、秦某、李某3、李某2，一共骗了十多万元。其通过帮人办理北银创投消费卡名义诈骗大约29人，分别是陈某12018年5月22日，办理北银创投10万元额度消费卡，其收500元，5月29日要办理30万元额度的消费卡，其收1000元，后期其将1500元退回给了陈某1；张某1办理北银创投30万元额度消费卡，张某1通过微信转账给其2000元好处费，这个钱其自己花了；2018年5月31日，满某和殷某1办理北银创投50万元额度的消费卡，其收到了每人3000元，满某通过微信转给其6000元，钱其自己花了；2018年6月2日，姚某办理北银创投50万元额度的消费卡，姚某通过微信转账给其3000元，钱让其花了；2018年6月2日，唐某1和赵刚夫妇都要办理北银创投的消费卡，赵某1是30万元额度的，唐某150万元额度的，其收两人5000元，钱让其自己花了；2018年6月4日，张某2和史某都是办北银创投50万元额度的消费卡，其收了两人6000元，2018年7月6日通过微信转账给张某2和史某6000元；2018年6月4日，曲某、王某1、蒋某1三人都要办50万元额度消费卡，其中两人是黑户，每人收3500元，另一个3000元，三人1万元手续费，6月6日陈某1通过手机银行转账给其邮政银行卡10000元，钱其自己花了；2018年6月6日，李某4要办理50万元额度消费卡，通过其丈夫刘某2微信转账，后期在2018年7月17日其将钱退还给刘某2了；2018年6月6日，马某2要办50万元额度消费卡，张某3办30万元额度消费卡，第二天陈某1通过微信转账给其4500元，2018年7月11日其通过微信给张某3退回4500元；2018年6月7日，李某5、陈某2、郝某、唐某2、付某等五个人在依安县福源宾馆见面，都要办理50万元额度的，李某6兴和唐某2是黑户，每人收3500元，陈某2、郝某、付某每人3000元，其一共收了16000元，给的是现金，其当日给李某5微信转账1000元，作为从大庆市到依安县路费，2018年7月13日，其通过微信分两次转账给李某516000元；2018年6月8日，赵某2和刘某1到泰安新城一车库找其，两人都是办10万元额度的，两人通过扫描微信二维码每人1000元，后期其将2000元现金退还给了赵某2；2018年6月23日徐某1、徐某2、徐某3、房某1、姜某、秦某要办卡，其去的讷河，六个人都是办理50万元额度的，姜某和秦某通过微信转账给其6000元，每人3000元，徐某1、徐某2、徐某3通过银行卡转账给其9000元，每人3000元，房某1的3000元是通过唐某1微信转账给其，这些钱其都自己花了；2018年6月24日，其开车去的讷河给杨某和李某1办卡，杨某办理50万元额度消费卡，李某1办理30万元额度的，杨某通过微信转账分两次转账给其5000元，钱其自己挥霍；其并没有办理北银创投消费卡的能力。其用帮人办理拉卡拉员工贷的名义骗取了丛某、秦某、李某3、李某2等人，2018年6月23日其在讷河，丛某联系其要办理拉卡拉13万元额度员工贷款，丛某用微信转账给其7500元，钱让其挥霍；2018年7月10日其在讷河，秦某、李某3、李某2几人要办拉卡拉贷款，都报的50万元额度，其让三人预先交20000元，秦某给其现金60000元，钱让其挥霍，其用帮人办理拉卡拉贷款名义骗取67500元，其诈骗赃款一部分退回，一部分自己挥霍，具体退钱手机内有记录。2.被告人冯德超2018年11月1日供述，证实其刚开始向别人介绍其可以通过北银创投平台贷款，后期对外宣称其是拉卡拉信贷公司的业务员，其并不是这两家公司员工，说自己是拉卡拉信贷公司业务员目的是为了骗取他人信任，其微信是×××，同手机号码，都是用这个微信联系的人。3.被告人冯德超2018年11月21日供述，证实其从2018年5月末开始至2018年7月上旬以能办理“北银创投”消费卡和“拉卡拉员工贷”的名义，先收取办理费用包括资料包装费和返点费的方式实施诈骗的。其在微信朋友圈内发布能办理消费卡和贷款广告的方式实施诈骗，被害人通过微信转账、网银转账等方式给其转账，其有一张邮政储蓄银行卡、有一张工商银行银行卡，其找的诈骗款有一部分已返还给被害人，返还给李某5、郝某、付某、唐某2、陈某2五个人一共16000元，返还给李某43000元，返还给马某2和张某34500元、返还给张某2、史某共计6000元、返还给陈某11500元，返还给赵某21000元，返还给刘某11000元，其余所诈骗钱款其都用于自己挥霍。（五）其他证据现实表现、到案经过，证实冯德超有前科劣迹，系被公安机关抓获到案。一审法院认为，被告人冯德超以非法占有为目的，利用微信在朋友圈散布能办理能套现的“北银创投”消费卡和低息的“拉卡拉员工贷”的消息，虚构其是“北银创投”和拉卡拉公司员工身份，多次骗取不特定的多名被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。指定辩护人提出起诉书指控列出33名被害人金额为161500元，但有11名被害人的被骗款案发前31000元已被追回，应当将31000元从诈骗总额中扣除，诈骗数额应是130500元及被告人自愿认罪的辩护意见，经查属实，公诉人亦无异议，予以采纳。冯德超曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。被告人多次诈骗，且有除了构成累犯条件的故意犯罪之外的前科劣迹，酌情从重处罚。被告人到案后如实供述犯罪事实，构成坦白，依法从轻处罚。因被告人构成坦白，故对其当庭自愿认罪不予重复评价。综上决定对被告人从重处罚。对被告人诈骗犯罪违法所得应予追缴，不足部分责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第一项之规定，判决：（一）被告人冯德超犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。（二）对被告人冯德超的诈骗犯罪所得予以追缴，不足部分责令退赔被害人（其中退赔张某12000元，退赔满某3000元，退赔殷某13000元，退赔姚某3000元，退赔赵某12000元，退赔唐某13000元，退赔曲某3000元，退赔蒋某13500元，退赔王某13500元，退赔赵某21000元，退赔刘某11000元，退赔徐某13000元，退赔徐某23000元，退赔徐某33000元，退赔姜某3000元，退赔房某13000元，退赔李某1、杨某5000元，退赔丛某7500元，退赔陈某112000元，退赔李某320000元，退赔李某220000元，退赔秦某23000元，合计130500元）。宣判后，原审被告人冯德超以原审判决认定的犯罪数额不准确，对其量刑过重为理由提出上诉。其辩护人对原审法院对于本案的定性是没有异议，但提出一审判决诈骗数额认定错误，被告人冯德超在收取秦某、李某3、李某860000元时为三人出具了收据，并且当时其不知道这个贷款实际上只能贷给该公司员工，而不能贷款给其他人的事实；且其答应给三人退款，只是因为被抓获才没有退款；冯德超在收取这60000元钱款时，没有虚构事实和隐瞒真相骗取财物的故意，这60000元不应认定为犯罪数额。一审判决对被告人的量刑过重，请求二审法院对冯德超的诈骗金额给予正确认定，并在量刑和罚金上予以充分考虑。综上，一审判决认定的事实不清，对冯德超的量刑过重、罚金刑过高，请二审法院查明事实，予以改判。并建议判处上诉人冯德超四年有期徒刑并处罚金。经二审审理查明的事实与一审审理查明的事实一致，认定上诉人冯德超犯诈骗罪，有经一审法庭质证、认证的书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据予以证实。上述证据，查证属实，本院予以确认。本院认为，上诉人冯德超以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取不特定的多名被害人财物，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。冯德超曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。冯德超有多次前科劣迹，且在本案中多次实施诈骗并骗取多名被害人，应从重处罚。冯德超到案后如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。冯德超及其辩护人提出一审判决认定的犯罪数额不正确，对其量刑过重的上诉请求及辩护意见，经查，根据相关证据材料可以证实，冯德超明知其没有能力为三名被害人办理拉卡拉员工贷款，仍然虚构事实，骗取三名被害人钱款，且所骗款项均用于个人挥霍，其主观上具有非法占有的故意，客观上实施了诈骗犯罪的行为，冯德超虽给三被害人出具了收款收据，但是其出具欠据的行为证实不了其与三名被害人系合法的民事债权债务关系，故不影响对其诈骗犯罪的定罪；因一审法院综合考虑冯德超的犯罪事实、证据、社会危害程度及量刑情节，根据法律规定对冯德超作出的判决，符合法律规定且量刑适当，故其上诉请求及辩护意见不予支持。综上，一审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，审判程序合法，量刑适当，应予维持。一审法院认定冯德超构成累犯，但在引用法律规定时，漏引相关的法律规定，应予纠正。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 李 娜审判员 李 丽审判员 **芳二〇一九年十二月十一日书记员 董 刚本裁定所依据的法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决认定事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。