山西省太原市杏花岭区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0107刑初846号   公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。   被告人王明，男，户籍地山西省河曲县，住山西省太原市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月16日被刑事拘留，同年9月2日执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。   辩护人菅瑞明，山西晋然岭律师事务所律师。   太原市杏花岭区人民检察院以并杏检刑刑诉〔2019〕535号起诉书指控被告人王明犯诈骗罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市杏花岭区人民检察院检察员李隆出庭支持公诉，被告人王宁及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。   太原市杏花岭区人民检察院指控，2015年9月至2019年8月，被告人王明因无收入缺钱，通过陌陌、唱吧软件等方式结识被害人，将被害人加为网络好友后，以与被害人交友、恋爱等方式结识。在此期间，被告人王明虚构事实，骗取被害人财物，用于个人消费。   2019年3月，被告人王明通过“陌陌软件”与被害人马某甲认识后，以买房子为由，向被害人马某甲要钱。被害人马某甲在太原市杏花岭区动物园桥下通过银行转账的方式向被告人王明转账35000元。随后，被告人王明以同样的理由又骗取被害人马某甲信用卡一张并从中套现32340元。案发前，该信用卡内有28740.23元本金未还。   2016年年底，被告人王明通过“唱吧软件”与被害人李某甲认识后，以帮助李某甲办工作、买车、买挖掘机和买房子等为由，骗取被害人李某甲共232106.91元。其中，骗取被害人五张信用卡并从中透支、套现153101.91元；通过微信转账7000元，使用被害人手机在多个APP软件上贷款72005元。   2017年底，被告人王明在山西省河曲县玉龙湾酒店结识被害人董某后，以需要完成捷信金融任务和朋友的父亲生病为由，骗取被害人董某25000元、信用卡一张并从中透支2975元，共计27975元。   2015年9月，被告人王明在山西省盂县汽车站附近与被害人郭某认识后，以买房子为由，骗取被害人郭某52900元。案发前，被告人王明通过支付宝、微信已归还被害人郭某5969元。   2017年7月，被告人王明通过“陌陌软件”与被害人李某乙认识后，以开整形医院需要购买设备为由，通过转账的方式骗取被害人李某乙39352元；将被害人李某乙信用卡骗取到后透支、套现9580元，以上款项共计48932元。   2019年7月份，被告人王明虚构其所经营的其美容院提高信誉度，需要使用被害人马某乙支付宝账户在其经营店铺刷单，刷单后返还。后被告人王明以该理由骗取被害人马某乙10950元。   公诉机关认为，被告人王明以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。并提交书证、视听资料、被害人陈述、被告人供述等予以证实。   被告人对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，但对数额有异议，李某甲的金额不到二十万元，李某乙的金额在二万九千元左右，向董某借款不是以朋友、父亲生病的理由借款。   其辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名无异议，对公诉机关指控对马某甲、马某乙实施诈骗的事实和金额均无异议。对李某甲实施诈骗的金额有异议，对部分行为是否构成诈骗罪有异议，公诉机关认定的欠款金额与李某甲及王明自认金额有出入，另外应核减王明借用李某甲信用卡支付分期购车款和车辆购置税的32470元，前述款项借钱事由与实际用途一致，不构成诈骗。且后期王明告知李某甲办工作不能落实，李某甲给王明提供的资金支持，不一定全部是被王明所骗而作出的错误意思表示。王明与李某甲长时间相处交往，双方之间也产生了一定的信任及情谊和一直持续归还欠款，这也是其中的因素。对董某、郭某的欠款金额无异议，是否构成犯罪有异议。对李某乙的钱款金额及是否构成犯罪均有异议。被告人归案后如实供述，当庭认罪，系初犯，愿意归还被害人钱款，也愿意缴纳罚金，建议法庭从轻、减轻处罚。   经审理查明，2015年9月至2019年8月，被告人王明因无收入来源，通过陌陌、唱吧软件等方式结识被害人，将被害人加为网络好友后，以与被害人交友、恋爱等方式相处。在此期间，被告人王明虚构事实，多次骗取多名被害人430680.14元，用于个人消费。   2019年3月，被告人王明通过“陌陌软件”与被害人马某甲认识后，以买房子为由，向被害人马某甲要钱。被害人马某甲在太原市杏花岭区动物园桥下通过银行转账的方式向被告人王明转账35000元。随后，被告人王明以同样的理由又骗取被害人马某甲信用卡一张并从中套现32340元。案发前，该信用卡内有28740.23元本金未还。   2016年年底，被告人王明通过“唱吧软件”与被害人李某甲认识后，以帮助李某甲办工作、买车、买挖掘机和买房子等为由，骗取被害人李某甲共232151.91元。其中，骗取被害人五张信用卡并从中透支、套现153101.91元；通过微信转账7000元，使用被害人手机在多个APP软件上贷款72050元。   2017年底，被告人王明在山西省河曲县玉龙湾酒店结识被害人董某后，以需要完成捷信金融任务和朋友的父亲生病为由，骗取被害人董某25000元、信用卡一张并从中透支2975元，共计27975元。   2015年9月，被告人王明在山西省盂县汽车站附近与被害人郭某认识后，以买房子为由，骗取被害人郭某52900元。案发前，被告人王明通过支付宝、微信已归还被害人郭某5969元。   2017年7月，被告人王明通过“陌陌软件”与被害人李某乙认识后，以开整形医院需要购买设备为由，通过转账的方式骗取被害人李某乙39352元；将被害人李某乙信用卡骗取到后透支、套现9580元，以上款项共计48932元。   2019年7月份，被告人王明虚构其所经营的其美容院提高信誉度，需要使用被害人马某乙支付宝账户在其经营店铺刷单，刷单后返还。后被告人王明以该理由骗取被害人马某乙10950元。   案发后，赃款已挥霍未追回。   证实上述犯罪事实的证据有：   1.书证。   ⑴受案登记表、立案决定书、抓获经过、侦破报告，证实2019年7月26日19时35分，太原市公安局杏花岭分局涧河责任区刑警队接到被害人马某甲报警称，2019年3月初其认识一名王心宁的男子，该男子以处对象的名义诈骗其68014.47元，现联系不上该男子，后发现该男子已婚，真实姓名为王明。2019年7月31日公安机关对马某甲被诈骗案立案侦查。   2019年8月23日19时13分，太原市公安局杏花岭分局涧河责任区刑警队接到被害人李某甲报警称，2016年10月其认识一名王明的男子，该男子以处对象的名义对其实施诈骗，自2016年认识至2019年4月，以帮其办工作、结婚买房等理由，诈骗其30万元。2019年8月30日公安机关对李某甲被诈骗案立案侦查。   2019年7月30日14时许，河曲县公安局刑事侦查大队接到被害人董某报警称，其被朋友王明分批借现金2.5万元，工商银行信用卡刷卡3030元，总共被骗28030元，现在微信联系不上，电话关机，感觉被骗。   2019年8月7日15时许，河曲县公安局刑事侦查大队接到被害人马某乙报警称，2019年7月25日22时许，在临隩公园王明以自己在太原开美容店为提高信誉度，让其支付宝花呗通过扫王明二维码的形式被刷了4980元，王明未返还4980元；2019年7月26日12时，在文笔镇车友洗车行附近王明车上，王明用其手机借呗扫王明手机被刷了5970元，王明称26日晚上将两次借的钱返还并且还要刷第三次，但是到了晚上未还钱，以各种理由推脱至8月5日早上，王明电话关机，微信不回，发现被骗，共计10950元。2019年8月15日，公安机关对马某乙被诈骗案立案侦查。   2019年10月16日15时37分，盂县公安局刑事侦察大队接到郭某报警称，2019年5月，其被情侣王明以筹钱在太原买房为由被骗52900元，现在联系不上，怀疑被骗。2019年10月17日公安机关对郭某被诈骗案立案侦查。   2019年9月3日9时30分许，太原市公安局杏花岭分局巨轮责任区刑警队接到李某乙报案称，2019年7月其通过陌陌APP直播软件认识了王明，后成为男女朋友，2018年9月王明以要投资整形医院为由，向其借钱47572元，现在联系不上，怀疑被骗。2019年9月4日公安机关对李某乙被诈骗案立案侦查。   2019年8月15日，太原市公安局杏花岭分局涧河责任区刑警队根据线索在太原市杏花岭区柏桦苑小区将王明抓获。   ⑵被告人王明的户籍证明，证实被告人的基本情况，具有刑事责任年龄。   ⑶马某甲报案材料、转账记录、银行交易流水、通话记录、聊天记录。证明被害人马某甲通过银行转账的方式向被告人王明转账35000元。王明用马某甲信用卡一张并从中套现32340元。案发前，该信用卡内有28740.23元本金未还。   2019年4月15日，被害人马某甲通过银行账号6210***2653转账给被告人王明35000元，收款人为王明，收款账号×××，收款行名中国工商银行。   从2019年3月17日至2017年7月16日被害人马某甲广发银行对账单四份，该信用卡内有28740.23元本金未还。   ⑷被害人李某甲报案材料、转账记录、银行交易流水。证明2016年年底，被告人王明骗取被害人李某甲共232106.91元。其中，骗取被害人五张信用卡并从中透支、套现153101.91元；通过微信转账7000元，使用被害人手机在多个APP软件上贷款72050元。   王明使用被害人李某甲民生银行信用卡期间2017年11月25日至2019年6月21日，消费总额326352元，还款总额308560元，欠款纯本金为17792元；   王明使用被害人李某甲兴业银行信用卡期间2018年8月4日至2019年6月21日，消费总额186583元，还款总额169820元，欠款纯本金为16763元；   王明使用被害人李某甲中信银行信用卡期间2017年12月26日至2019年7月23日，消费总额238375元，还款总额228705元，欠款纯本金为9670元；   王明使用被害人李某甲招商银行信用卡e招贷业务期间2017年12月18日至案发，共计使用该业务4万元额度；   王明使用被害人李某甲民生银行信用卡期间2017年3月2日至2019年7月23日，消费总额715370.21元，还款总额675673元，欠款纯本金为39697.21元；   王明使用被害人李某甲平安银行信用卡期间2018年1月19日至2019年7月23日，消费总额533351.7元，还款总额504172元，欠款纯本金为29179.7元；   以上信用卡核算方法按照李某甲提供的王明使用其信用卡的日期为准，在该日期期间内，统计该信用卡纯消费本金总额，统计其纯还款金额（视为还本金），不包含信用卡的利息、滞纳金、卡费等，二者相减得出的其欠款纯本金共计153101.91元本金未还。   2017年2月18日，被害人李某甲扫二维码付款给被告人王明2000元。   2017年3月10日，被害人李某甲微信转账（支付方式：建设银行）给被告人王明4500元。   2017年3月16日，被害人李某甲微信转账给被告人王明500元。   以上被害人李某甲通过微信转账给王明共计7000元，   2019年4月23日，有钱花14500元借款到被害人李某甲建设银行储蓄卡，由李某甲建设银行卡将14500元转账到王明支付宝。   2019年4月11日，循环贷借款10000元到账被害人李某甲建设银行储蓄卡，由李某甲建设银行卡将8150元转到王明支付宝。   2018年12月26日，被害人李某甲微粒贷借款26000元到账李某甲建设银行卡，李某甲通过微信将26000元转账给王明。   2019年3月5日，被害人李某甲微粒贷借款4000元到账李某甲建设银行卡，李某甲通过微信将4000元转账给王明。   2019年6月12日，被害人李某甲使用花呗6800元额度，并通过支付宝转账给王明6800元。   2019年4月22日，被害人李某甲使用花呗3000元额度，并通过支付宝转账给王明3000元。   2019年1月10日，李某甲使用借呗9600元额度，并通过支付宝转账给王明9600元。   以上通过使用被害人李某甲手机在多个APP软件上贷款共计72050元。   ⑸被害人董某报案材料、银行交易流水、转账记录、聊天记录。证明被告人王明骗取被害人董某25000元、信用卡一张并从中透支2975元，共计27975元。   2019年4月30日至2019年7月30日，中国银行银行个人活期账户交易明细卡号×××，2019年5月30日，捷信贷款25000元；   2019年7月26日中国工商银行自助服务终端凭条，2019年7月5日跨行消费2975元；   ⑹被害人郭某报案材料、转账记录。证明被告人王明骗取被害人郭某52900元。案发前，被告人王明通过支付宝、微信已归还被害人郭某5969元；   2019年5月10日被害人郭某使用花呗（3期）转账给王明700元；   2019年5月10日被害人郭某余额借款3300元转账给王明；   2019年5月11日被害人郭某中国建设银行（0286）转账给王明10000元；   2019年5月11日被害人郭某中国建设银行（0286）转账给王明4000元；   2019年5月11日被害人郭某中国建设银行（0286）转账给王明10000元；   2019年5月21日被害人郭某中国建设银行（0286）转账给王明1200元；   2019年5月22日被害人郭某中国建设银行（0286）转账给王明8000元；   2019年5月22日被害人郭某使用余额转账给王明1000元；   2019年6月9日被害人郭某使用余额转账给王明1000元；   2019年5月10日被害人使用郭某花呗转账给王明3300元；   2019年6月17日被害人郭某使用余额转账给王明900元；   2019年7月31日被害人使用郭某花呗转账给王明700元；   2019年7月31日被害人郭某使用余额转账给王明600元；   2019年8月2日被害人郭某给王明微信转账8200元，支付方式：建设银行；转账单号：×××；   以上被害人郭某给王明转账共计52900元。   2019年7月24日被告人王明给被害人郭某转账907元；   2019年6月21日被告人王明给被害人郭某微信转账468元；   2019年6月11日被告人王明给被害人郭某微信转账1100元；   2019年6月8日被告人王明给被害人郭某转账342元；   2019年6月10日被告人王明给被害人郭某转账309元；   2019年6月23日被告人王明给被害人郭某余额转账967元；   2019年7月10日被告人王明给被害人郭某转账309元；   2019年7月12日被告人王明给被害人郭某转账1100元；   2019年7月21日被告人王明给被害人郭某转账467元；   以上被告人王明给被害人郭某共计转账5969元。   故通过转账的方式骗取被害人郭某共计46931元（52900元-5969元=46931元）；   ⑺被害人李某乙报案材料、转账记录。证明通过转账的方式骗取被害人李某乙39352元；将被害人李某乙信用卡骗取到后透支、套现9580元，以上款项共计48932元。   2018年10月26日被害人李某乙使用余额给王明转账45000元；   2018年12月25日被害人李某乙使用中国工商银行（0504）给王明转账9000元；   2018年11月24日被害人李某乙使用余额给王明转账9000元；   2018年11月8日被害人李某乙使用余额给王明转账4000元；   2019年1月16日被害人李某乙使用中国工商银行（0504）给王明转账6000元；   2019年5月21日被害人李某乙使用余额给王明转账1496元；   2019年3月26日被害人李某乙使用中国工商银行（0504）给王明转账5000元；   2019年1月27日被害人李某乙使用中国工商银行（0504）给王明转账10000元；   2019年5月26日被害人李某乙使用余额给王明转账16000元；   以上被害人李某乙给王明转账共计105496元。   2018年11月23日被告人王明给被害人李某乙微信转账8700元；   2018年11月23日被告人王明给被害人李某乙余额转账10954元；   2018年12月24日被告人王明给被害人李某乙余额转账9490元；   2019年2月18日被告人王明给被害人李某乙余额转账2000元；   2019年2月24日被告人王明给被害人李某乙余额转账10000元；   2019年3月26日被告人王明给被害人李某乙余额转账6000元；   2019年3月25日被告人王明给被害人李某乙余额转账5000元；   2019年2月24日被告人王明给被害人李某乙余额转账2000元；   2019年5月24日被告人王明给被害人李某乙微信转账12000元；   以上被告人王明给被害人李某乙共计转账66144元。   故通过转账的方式骗取被害人李某乙共计39352元（105496元-66144元=39352元）；   被害人李某乙尾号1044的民生信用卡于2019年2月11日分别透支2897元、6683元，合计透支9580元；   ⑻被害人马某乙报案材料、转账记录。证明通过支付宝转账的方式骗取被害人李某310950元；   2019年7月25日被害人马某乙使用花呗4980元，通过扫收钱码付款给王明；   2019年7月26日被害人马某乙使用余额5970元，通过扫收钱码付款给王明。   2.被害人陈述。   ⑴马某甲的陈述节录，2019年3月初的一天，我在陌陌上认识一个男的，这个男的自称叫王心宁，我和对方加为微信好友之后，就开始聊天。直到3月15日左右，对方约我一起吃饭，大约在三月底我们以对象的名义相处。2019年4月3日，他说想和我结婚，准备买个房子，总共需要60万，首付45万，但是他现在没有那么多钱，想问我借钱，当时我也没有钱，对方就说让我把我信用卡中的钱套现，然后借给他。于是我把我的一张广发银行的信用卡给了他，密码也告诉了他。4月3日16时52分，我手机上收到一条短信，显示我的广发银行信用卡被消费人民币17120元，4月6日16时15分，显示我的广发信用卡被消费人民币15100元，直至4月15日，对方又联系我说他买的房子需要付15万的尾款，他的钱不够，想问我借钱，但是当时我没有钱，他说让我先问我的朋友借点钱，两个月之内就能还给我，于是我就向我的朋友借了30000元，加上我自己的5000元，一共给对方转过去35000元。然后对方就给我说在太原的开销太大，他要回老家找个工作，之后我们就再也没有见过面。   5月17日，对方又跟我说他爷爷生病了，需要动手术，想问我借钱当时我有点怀疑，就没有借给他。5月20日左右借给我钱的朋友说他要用钱了，我就联系王心宁让他还钱给我，但是他说他在干工程，当时对方没有给他工程款，等对方给了他钱，他就还给我，后来我一直向王心宁催收欠款，但是对方一直以各种理由推脱，就没有还给我钱。直到7月17日我联系王心宁，但是他的手机关机，微信也不回，我就联系不上他了。信用卡现在他拿着了，一直是他在用。我能从我广发银行的手机银行上看见，我信用卡中的33000的信用额度已经全部透支完，而且超额14.47元。对方告我说他叫王心宁，但是后来有一次我们出去玩的时候，我看见他的身份证上显示是王明。   ⑵被害人李某甲的陈述节录，2016年10月份的一天，有一名陌生男子上进入我的唱吧APP空间内并和我聊天，聊了几天之后我们就互加为微信好友。在微信上聊了几天之后，对方告诉我他叫王明并约我见面，大约10月份中旬的一天我们就在汾河边见面，当天我们一起吃的晚饭，之后我就回家了。大约2017年2月份的一天，我就跟王明提到我工作转正上的烦恼。王明就说他二叔是一个机关干部，认识文化局的人，可以给我帮忙办理，当时我就相信了，就委托王明给我办理。过了几天之后，王明跟我说他二叔为我办理工作的事情交给一个姓刘的副市长办理，现在需要3000元，因为当天刚好发工资了，于是当时我就给了他3000元的现金。又过了几天，王明告我说约了这个姓刘的副市长2017年3月10日见面，我有事没有赶过去。当天下午15时许，他就去找我，说让我再给他转5000元用来疏通关系，于是我就通过微信转账的方式给王明转账5000元。我从来没有见过他的“二叔”和“刘副市长”，只是听王明给他们找电话，于是我就相信了。直到2017年5月份的一天，王明又说为我办理工作需要用钱，但是当时我没有钱，王明就问我有没有信用卡，我说有一张招行的信用卡，王明就说因为他现在也不清楚办理工作需要多少钱，就让我把招行的信用卡先给他用，他说办理不成的话，将钱全额退还给我，我就相信了。2017年12月份的一天，王明联系我说想买车，让我办理平安银行的信用卡，办理后我就给了他使用，我从来没有使用过。他把90000元全部套现了，而且没有还过，后来也是我还的钱。2017年12月份左右，王明又想买个挖掘机，让我又办理了一张民生银行的信用卡。他陆续把卡中的18000元全部套现，但是从来都没有还过，后来也是我还的。2018年3月份，王明说他想买房子，但是他的钱不够，让我办理了兴业银行和中信银行的信用卡。他又把里边的钱全部套现了，也是从未还过，后来都是我还的。2019年1月10日，王明又联系我说他想买房子，他说自己有20万，他爸给出10万元，现在还差一点，又向我借钱，当时我没有钱，王明就又用我的手机上的两个贷款APP，一个叫有钱花，一个叫循环贷，在有钱花贷款14500元，循环贷上贷款10000元，又在我的微粒贷中贷款30000元，支付宝借呗中借款9600元，花呗中借款9600元。后来我就联系王明让他还钱，王明就一直以各种理由推脱，不还钱。直到2019年6月中旬左右，我就联系不上王明了，王明不接我电话，微信把我拉黑，所以我就报警了。我总共被骗285700元。   ⑶董某陈述节录，2017年快到冬天的一天，我当时在玉龙湾前台上班，王明来玉龙湾住宿，当时我在吧台画画，王明见我会画画，就让我帮他画了一幅他的自画像，我帮他画完后我们就互相加了对方微信。他要和我处对象，我没同意。他说他是办理信用卡和POS机的。   2019年5月30日上午，我微信收到王明发来的一条消息，说“他们四五个人完的二十来个捷信任务，帮忙完个任务。”我说：“昂”。然后他就让我到太原，因为只能在太原完这个任务。中午我就坐的他的黑色奥迪轿车去太原，大概下午四点我们到了太原，他说需要一张任意银行的空卡，我当时没有，就去太原的一个建设银行办了一张银行卡，卡号×××。办上这张卡后他开车带我到了太原市迎泽区欧酷通讯器材经销部，他认识手机店里的店员，店员通过平板电脑办理了一个捷信贷款业务，填的全部是我的信息。办理完这个业务后，我新办理的建设银行卡账户上有25000元，王明说这个钱必须取出来，然后他就开车带我到了一个建设银行，他在车上等我，我自己进去通过自助取款机分8次，每次取2500元的形式取出20000元，剩下5000元通过支付宝转给王明。办理完后我们一起去吃饭，吃完饭后他开车带我到了一个银行门口，他停下车去银行一趟，我当时在车上等他。过了一阵，他出来就开车带我回了河曲。2019年6月12日，他又向我借10000块钱，我当时没有，我说我有工商银行的信用卡还没有激活，他就让我激活，我就去了工商银行把我的信用卡激活，激活后他就把我的信用卡拿走，当天就在信用卡上取了3000元。2019年7月1日王明给我在捷信上还了一次利息。2019年7月4号我给王明打电话让他给我还信用卡，王明说没有密码还不进去，我当时就告诉了他密码。他给我还进去4000元，当天晚上快12点时，他又取走3030元。我当时给他打了好几次电话，他都没有接，后来接起来他说我给你还进去了，第二天早上他又取走950元。过了几天我给他打电话让他还钱，他说得从信用卡往支付宝里面转了，24小时到账。2019年7月17日晚上9点多，他说得等到12点多钱才能转到支付宝里面，转进去以后直接给我往过转呀。到了12点多我给他打电话，微信语音，他都不接。第二天打电话打了几次后都不接，后来就关机了。到了凌晨1点打通了，但是没人接。再后来每天都是关机着了。   ⑷郭某陈述节录，2015年9月的一天，我在太原市东客站坐大巴回盂县老家，在买票的时候有一个男的不想排队，就跟我说他把钱给我并让我替他买一张票，我没有答应他，后来他就自己买上票上车了。到盂县天已经黑了，而且还在下雨，当时我要打车去公司，还是之前的那个男的与他同行一个男子也上了我打到出租车，我跟他们说我要回公司，这是我打到的车，你们下去吧。但是他们一直不下去，司机师傅就说反正下雨，就一起走吧，他先送我去公司，我就同意了。在车上的时候这个男的就一直跟我说要加我的微信，我也同意了。从第二天开始，这个男的就一直去我公司楼下等我并叫我出去吃饭、打台球等。开始的时候我也没有同意，只是偶尔跟他去一次，后来慢慢的才一直跟他出去的。后来这个男的说想和我处对象，刚开始我也没有同意，知道10月初的一天，我朋友说可以先处处看，于是我就同意了和他处对象。他在阳泉一个露天煤矿开车。直到2016年，王明跟我说他们煤矿不让开了，他要回太原找工作，于是他就回了太原，我们见面的次数就少了点。2019年5月初的一天，王明给我说他想买房子，首付需要20万左右，他现在还差3、4万左右，想向我借点钱。当时我也没有钱，我就没有借给他。5月10日他就来到盂县来找我，他又说起借钱的事，因为我没有钱，他就说让我从网上借点钱，我说我没有从网上借过钱，我不会。于是他就拿上我的手机用我的信息在网上借钱。后来我看了手机记录，发现王明用我的信息在支付宝借呗借了3300元，花呗借了700元。5月11日，王明又说他的钱不够，他就又用我的手机下载了一个捷信APP，并我的信息在捷信上借了24000元。在捷信上借到的钱转到我的银行卡上，他又通过支付宝将钱转到他的支付宝中。   我把钱转给他之后他就回了太原，过了几天，他又给我打电话说他回了一趟老家，他爸不同意他买房子了，还因为这个事情和他爸吵架了，他一生气就将他爸给他的5万元还给他爸了，所以现在还差点，又想向我借钱，我还是说没有钱，当时就没有借给他。5月21日，他又来到盂县找我，还是说起借钱的事，我说我没有钱，他就又拿我的手机借钱，后来我看见他在我的手机上下载了360借条、我来贷、来分期三个APP，并用我的信息在这三个APP上借了1200元、8000元、1000元。也是借到我的建设银行卡上，然后通过支付宝扫码的方式转到他的支付宝上。   6月8日王明还给我342元用来还花呗，6月10日王明给我309元用来还借呗，6月11日王明给我1100元用来还捷信，6月23日给我967元用来还我来贷，7月8日给我90元加上我自己的钱用来还花呗，7月10日给我309元用来还借呗，7月12日给我1100元用来还捷信，7月21日给我467元用来还分期和360借条，7月24日给我907元用来还我来贷。6月11日的1100元是通过过微信转账给我的，其余都是通过支付宝转账的方式给我的，然后由我来还钱。后来8月份的时候该还钱了，但是王明一直没有给我钱，所以我就联系王明向他催收欠款，但是从8月8日开始就一直联系不上王明，打电话显示关机，微信也不回，我用微信语音通话联系他，刚开始的时候他一直不接，后来我一直给他打，他就挂了。   我问他房子买下没有，他说钱不够没有买下，就用这些钱做二手车生意，但是都被别人骗了，但是他说他不愿意报警。   一共六个平台贷了52900元，捷信24000元、我来贷16200元，360平台1200元、来分期平台1000元，花呗7200元，借呗3300元。分五次，第一次是2019年5月8日，最后一次是2019年8月2日。   ⑸李某乙陈述节录，2017年7月，我在陌陌APP内直播的时候认识了王明，因为在我直播的时候王明给我刷了些礼物，刷完之后他就加了我的微信。一开始他以粉丝的身份一直跟我聊天，后来聊的时间长了，王明提出要见面。然后我们就约好在太原市迎泽区柳巷桥头街的一个咖啡馆见了面，因为我俩都有处对象的意图，我们聊了会天王明就把我送回家了，回到家后我俩用微信聊天，当天晚上就确认了男女朋友关系。这种关系保持到2018年2月，从2月份开始，王明突然不联系我了，直到2018年9月，王明用他朋友的手机给我打了一个电话，说想和我见一面。我和王明约好在新建路水玲珑酒店见面。见面后我俩在水玲珑酒店旁边吃过饭后，王明说他想在太原开一家整形医院，但是钱不够，想跟我借一点，之后王明跟我借10000元说下个月就给我，我说我没那么多。后来我用微信给王明转了5000元。到了10月初，王明就把钱还我了。到了10月26日我又和王明在水玲珑酒店见了面，王明说要看我的手机，看完后王明发现我的支付宝有一个借款软件额度50000元。王明说开整形医院需要买一些设备，让我把这50000元借给他，说下个月就还我，我就用支付宝给王明转了45000元。到了11月8日，王明说我的那个软件还有4000额度让我借给他，我就又用支付宝给王明转了4000元。到了11月24日，王明给我转回来10000元，我就把这10000元还到软件里。过了一会王明说再给他取出来9000元他要用，然后我用支付宝给王明又转了9000元。到了12月24日王明又还给我9500元，12月25日王明又跟我借了9000元。到了2019年1月16日，王明说他需要用钱，又跟我借了6000元，我用支付宝给他转钱。到了1月24日，王明勇支付宝给我转回来11000元。到了1月27日，王明又跟我借了1万元，我用支付宝给他转过去。2月18日，王明又还给我2000元，2月24日还给我12000元，3月25日王明又还给我5000元，3月26日还了我6000元，刚把钱还给我，又借走5000元。到了5月21日，王明又跟我借了1496元，我用支付宝给他转的钱。5月24日王明又给我12000元，到了5月26日又跟我借走16000元。2019年1月初，我申请了一张信用卡，额度9676元。王明说他需要这张信用卡去周转一下，我就把卡借给王明了，一直到8月25日，我去银行把这个卡补办回来发现卡里的钱被王明花完了。后来我才知道王明并没有开整形医院，之前跟我拿钱都是在骗我。我一共被骗47572元。   ⑹马某乙陈述节录，2017年夏天，王明知道通过谁，用微信名片加的我，我们见过一两次面，是普通朋友关系。7月24日17时左右，王明微信上问我支付宝花呗上的通用额度是多少，我告诉了他。他说明天办完事有时间就回去呀，我说昂。2019年7月25日22时许，我和我姐姐、外甥、我女儿在临隩公园溜达，王明微信上问我在哪了，我说在公园，他说他一会下来呀。大概过了4、5分钟，他下来公园停车场，按喇叭让我上车，上车后，王明说：“我开的美容店，为了提高信誉度，你帮忙在支付宝上消费一笔钱，一阵给你还回来。”我问他在哪开美容店，他说：“在太原长风街开的。”我就相信他了，然后就把手机给了王明，王明拿上我的手机用我的支付宝花呗扫了他手机上的二维码，然后让我输密码，我输完后就把我的手机装好。王明说：“我代理POS机了，你帮我推销一下，推销出去一台给你50元。”我说我口才不好，害的接送孩子，没时间。我回到家了后，他也没给我还钱。第二天我又打开支付宝，一看我的支付宝花呗被刷了5000元，我就问王明，你给我刷的支付宝花呗？，王明说是了。到了2019年7月26日中午12时左右，王明微信上说他在车友洗车行，让我出去。我出去坐上他的车，王明让我拿出手机打开支付宝，我打开后将手机交给王明，王明拿上他的手机打开他的支付宝借呗，输入6000元，用我手机支付宝借呗扫了他的支付宝借呗，扫完后在我的手机上选了分3期还款。扫完后把我的手机给我让我输密码，我输完后问他，你什么时候给我还呀。他说，完了给你还。然后我就下车回家了。2019nian8yue4日中午，我微信上给王明发了一个帮朋友还款的链接，王明给我发过来个截图，显示支付已关闭。我说，那什么时候能了？王明说我今天申请了，过两天能了就给你还。8月5日早上我联系王明，给他微信发视频，他不接也不回话，我又给他打电话，他的电话也关机了。直到今天也联系不上他，于是我就来报案了。   3.被告人王明的供述。   ⑴2019年8月15日供述节录，2019年3月份的一天，我在陌陌上认识了马某甲，我和她简单地介绍了一下对方，聊了10多天。我就主动要加马某甲的微信，她也同意了，我没有问她的名字，她问我叫什么名字，我说叫王心宁。马某甲的微信号：×××，昵称：安好。我就是想加上好友以后，以处对象为名，然后开始借钱，解决我自己的燃眉之急。王心宁不是我的真实名字，网络上认识的，没有必要和对方说这么清楚。她给我工商银行转账的时候，工商银行卡显示了我的真实名字，她问我，我才告诉她我的真实名字，并且跟她说王心宁是我小名。   我和对方加为微信好友之后，就开始聊天。直到2019年3月中旬，我约马某甲一起吃饭，她就同意了，吃过饭后的几天我就经常约她见面，就这样相处了十天左右，大约是三月底的一天，有一次见面我就和他说要和她处对象，她就同意了。于是我们就开始以对象的名义相处。2019年4月份，我跟马某甲说急需要用钱周转一下，跟她借两、三万块钱。马某甲说“我现在没有那么多钱”。过了几天后，我和马某甲见面后，我和她说借钱的事情，她说没有钱，我说有没有信用卡，她说信用卡借给了朋友。我说你能重新办一张卡吗？她同意了。大概过了一个星期，我和马某甲见面后她把信用卡给了我，是一张广发银行的信用卡，并且告诉我密码。当日，我拿着她的信用卡去了杏花岭区胜利街附近商店套现了15100元。其中我把6000-7000元还了信用卡，剩下的钱日常开销花了。因为我没有正当工作，没有经济来源，我自己也办不下大额的信用卡，所以就骗她办上信用卡，我用她办下的信用卡套现。我告诉她要和她处对象、结婚那种，她就愿意让我用。第一次和马某甲借钱没有说要买房，是第二次才以买房这个理由和她借钱。直到2019年4月中旬，我和马某甲打电话说“我要买房子钱不够，你能不能给我拿点？”，她说“我也没有。”她说找朋友给我借点。过了几天，她给我打电话说“我给你借下两万多，我自己还有点钱。”我把工商银行卡号告诉她，她把30000元钱打到卡上，把5000元通过微信转账的方式转给我了。一共给了我35000元，我把借的35000元还了朋友点，剩下的日常消费了。然后，我和马某甲说离开太原回老家找个工作，之后我们就没有见过面。   因为我把马某甲的钱都花了，而且也没有用到买房子上面，钱都用在维持我自己生活花销上面了，没办法给马某甲交代，我就根本没有钱还她，所以我就故意关机，让她联系不到我。   我没有正当工作，一直就不上班，每天在家上网玩手机，陌陌给主播刷礼物。然后就是通过陌陌聊天交友。我就靠各种借来的钱维持生活。   ⑵2019年9月3日供述节录，2015年9月份左右，当时我在山西省阳泉市盂县上班，有一次我从太原回阳泉，在大巴上我向郭某索要了微信，我们就加上了微信好友，就认识了。刚开始是朋友关系，2015年11月左右我们就开始处对象，到2016年11月左右分手的。2019年5月份左右我还以买房的名义向郭某借过钱，当时她通过支付宝借给我38200元。第一次我给她打电话说想买房子，向郭某借钱，郭某当时也没有钱，我就让她从借呗套现3300元，花呗套现700元，捷信APP套现24000元，总共28000元通过支付宝转账给我。第二次是我直接去盂县找的郭某借钱。我让她分别从360借条，我来贷，来分期三个APP借款1200元，8000元，共计10200元通过支付宝转到我的支付宝账号中。两次总共借了38200元。借上钱我没有买房，因为我要还别人的钱，维持本人生活开销，已经全部挥霍。   ⑶2019年10月15日供述节录，我是在唱吧APP上认识李某甲的。2016年年底左右，我在唱吧APP上与李某甲聊天，之后互加微信好友。后来有一天我们在汾河边约会、吃饭。期间李某甲就和我说到了她在工作上转正的一些事情，大体意思就是她想找关系帮她办理工作转正的事，我就跟他说我有个二叔是个机关干部，我二叔认识文化局的领导，可以帮她办理，于是李某甲就相信了。后来有一天我就跟李某甲说我二叔找关系需要3000元，于是她就给了我3000元。我家确实有个叔叔在政府机关上班，具体在什么单位我也不清楚，我问过他为李某甲办理工作这个事情，但是人家说办不了。后来我又以办理工作转正这个理由向李某甲拿钱，陆陆续续李某甲总共给了我20万左右。有30000元是借的微粒贷，这个钱我已经替她还的差不多了。还有平安银行的信用卡，没有临时额度的60000元，我只用了30000元的实际额度。我是通过微信和支付宝转账，把钱转给李某甲，让李某甲把钱还进去。我的手机上都有转账记录。刚开始有8000元是为她办理工作转正的事拿的，后来是以买车、买房的名义向她借的钱。我没有给他办理工作转正的事，也没有买房、买车。我就是想向李某甲借钱。   2017年的一天，有一次我去忻州市河曲县的玉龙湾酒店，当时董某是酒店的前台，我看见她在画画，于是我就要求她给我画一幅自画像，后来我们就互相加为微信好友，就这样认识的。2019年5月30日，我带董某去太原市迎泽区欧酷通讯器材经销部以她的名义下在捷信上办理了25000元的借款，然后这25000元就到了她的一张建设银行卡上，我又带她去银行取了2万元的现金，她又通过支付宝给我转账5000元。6月份的一天我又找董某借钱，她就把她的一张工商银行的信用卡给了我，我从信用卡中取了3000元。   2017年的一天，我和几个朋友一起在忻州河曲县唱歌，当时马某乙也在，就这样认识了，当时我们就互相加了微信好友。2019年7月份的一天，我在忻州市河曲县的一个公园里见到马某乙，当时我跟她说我在太原开了一家美容店，现在为了提高信誉度，需要她帮忙在支付宝上消费一笔钱，于是她就用支付宝扫描二维码向我支付了5000元，几天之后我又在她家门口还是以相同的理由向马某乙借了6000元。我向马某乙借的钱没有归还，我也没有开美容店。   我和李某乙大概是在2017年左右陌陌上认识的，我玩陌陌，看见她好看就给她刷礼物，然后就要上微信，就想和人家处对象。我和李某乙大概借了5万元，期间也还了一部分，还有4万元左右没有还。是在我和她处对象期间借的，当时以开美容院要用钱和她借的。我没有开过美容院，我俩处对象的时间是2017年的冬天到2018年的春天。   以证据均经当庭举证、质证，且相互印证，足以证实上述犯罪事实。   辩护人关于被告人王明借用李某甲信用卡支付分期购车款和车辆购置税的32470元不构成诈骗的辩护意见，经查，被告人王明以非法占有为目的，骗取李某甲钱财后肆意挥霍，已然构成诈骗罪。该辩护意见不予支持。   本院认为，被告人王明以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取多人钱财430680.14元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王明归案后能如实供述其基本罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人王明犯诈骗罪，判处有期徒刑九年十个月，并处罚金十万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月16日起至2029年6月15日止。）   罚金应于判决书生效后十日内一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。   二、责令被告人王明退赔被害人马某甲63740.23元、李某甲232151.91元、董某27975元、郭某46931元、李某乙48932元、马某乙10950元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。   审 判 长 王富平   人民陪审员 张同林   人民陪审员 徐庆红     二〇一九年十二月二十七日   代书 记员 宋雪娇