河南省商城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1524刑初46号公诉机关商城县人民检察院。被告人陈建明，男，1970年9月13日出生于湖北省孝昌县，汉族，小学肄业，住湖北省孝昌县。曾因诈骗犯罪,于2014年5月8日被黑龙江省双鸭山市四方台区人民法院判处有期徒刑一年零三个月,并处罚金人民币30000元,刑期至2014年8月30日止。因涉嫌诈骗犯罪，于2018年7月16日被商城县公安局刑事拘留，2018年8月22日经商城县人民检察院批准，同日被商城县公安局执行逮捕。辩护人朱小盛、刘峰杰，河南中豫律师事务所律师。商城县人民检察院以商检公诉刑诉【2018】439号起诉书指控被告人陈建明犯诈骗罪，于2019年1月11日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。商城县人民检察院指派检察员杨丽出庭支持公诉，被告人陈建明及其辩护人朱小盛、刘峰杰到庭参加了诉讼。期间,根据商城县人民检察院的建议，本院于2019年4月10日决定对本案延期审理，于2019年5月9日决定恢复审理本案。经本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。商城县人民检察院指控：2017年6月至2017年10月，被告人陈建明诈骗团伙冒充公司业务员、银行工作人员、贷款公司放贷人员，通过打电话等方式谎称个人贷款需缴纳资料费、保证金、验资费、信用额度低需做银行流水提高信用额度等方式诱骗有贷款需求的被害人，被害人信以为真，将被骗钱款汇入到诈骗团伙所持银行卡内，后由团伙内人员通过POS机刷卡、转账方式层层转款，并雇佣人员进行取款。被告人陈建明通过上述方式共诈骗资金170.9073万元。一、被告人陈建明安排朱某2、朱某1（二人均以诈骗罪被判处刑罚）取款34.62万元。1、2017年6月28日，被告人陈建明诈骗团伙以贷款需缴纳保证金为由，骗取被害人杨某11.01万元。被害人杨某1将钱款转入对方提供的银行卡后，同案人朱某2于当日将上述钱款在中国银行湖北武汉市盘龙支行ATM机取现，并交给被告人陈建明。2、2017年8月3日，被告人陈建明诈骗团伙以贷款需缴纳手续费、做银行流水为由，骗取被害人李某10.61万元。被害人李某1将钱款转入对方提供的银行卡后，同案人朱某2安排朱某1分别于2017年8月4日21时、8月5日0时许，在中国建设银行湖北省洪湖市洪湖开发区支行、洪湖新滩新区支行的ATM机将上述钱款取现，后朱某2将钱款交给被告人陈建明。3、2017年8月份，朱某2通过胡某使用POS机将该诈骗团伙诈骗所得钱款分两次套现、取现共27万元，后将该钱款交给被告人陈建明。4、2017年9月份，被告人陈建明安排朱某2通过POS机套现、取现诈骗资金6万元，该钱款尚未交给被告人陈建明，被公安机关在朱某2住处查获并依法子以扣押。二、2017年9月至10月份，被告人陈建明安排熊高凡等人（已被和顺县人民检察院以诈骗罪提起公诉）将诈骗团伙通过上述方式骗取的张某2等432名被害人钱款136.2873万元通过POS机层层转款取现,后熊高凡等人将上述数项扣除10%手续费后，安排人员交给被告人陈建明。公诉机关认为：被告人陈建明以非法占有为目的，伙同他人实施电信诈骗，骗取他人钱财共计170.9073万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈建明曾因诈骗犯罪被判处有期徒刑，刑法执行完毕后五年内再犯本罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条规定，是累犯，依法应当从重处罚。被告人陈建明对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不认可，辩解称其只认识朱某2，其他涉案人员均不认识。辩护人意见：公诉机关指控被告人陈建明诈骗犯罪，事实不清，证据不足，被告人陈建明不构成诈骗犯罪。本院经审理查明：2017年6月至2017年10月，被告人陈建明诈骗团伙冒充公司业务员、银行工作人员、贷款公司放贷人员，通过打电话等方式谎称个人贷款需缴纳资料费、保证金、验资费、信用额度低需做银行流水提高信用额度等方式诱骗有贷款需求的被害人，被害人信以为真，将被骗钱款汇入到诈骗团伙所持银行卡内，后由团伙内人员通过POS机刷卡、转账方式层层转款，并雇佣人员进行取款。被告人陈建明通过上述方式共诈骗资金人民币（以下币相同）1380000余元。一、被告人陈建明安排朱某2、朱某1（二人均以诈骗罪被判处刑罚）取款340100元。1.2017年6月28日，被告人陈建明诈骗团伙以贷款需缴纳保证金为由，骗取被害人杨某110100元。被害人杨某1将钱款转入对方提供的银行卡后，同案人朱某2于当日将上述钱款在中国银行湖北武汉市盘龙支行ATM机取现，并交给被告人陈建明。2.2017年8月份，朱某2通过胡某使用POS机将该诈骗团伙诈骗所得钱款分两次套现、取现共270000元，后将该钱款交给被告人陈建明。3.2017年9月份，被告人陈建明安排朱某2通过POS机套现、取现诈骗资金60000元，该钱款尚未交给被告人陈建明，被公安机关在朱某2住处查获并依法子以扣押。被告人陈建明于2018年7月10日至7月16日被临时羁押于孝昌县看守所。商城县公安局扣押的朱某2取现诈骗资金60000元，本院已判决由扣押机关发还被害人。上述事实有经过庭审举证、质证，并经本院确认的下列证据予以证实。1.书证。（1）受案登记表证实：被害杨某1德报案及公安机关受案情况。（2）移送案件通知书、案件卷宗来源说明证实：本案被害杨某1德报案后商城县公安局立案侦查，于2017年9月在湖北省武汉市将取款嫌疑朱某2月朱某1辉等人抓获，经审讯朱某2月交待其上线老板是湖北省孝昌县陈建明，商城县公安局将犯罪嫌疑人陈建明上网追逃，2018年7月，孝昌县公安局将犯罪嫌疑人陈建明抓获并移交商城县公安局。同时，山西省和顺县公安局经与商城县公安局联系，和顺警方称该局抓获厉杨欢、熊高凡等诈骗取款嫌疑人的上线老板也是陈建明，经协商，后和顺县警方将陈建明涉嫌诈骗案移送至商城县公安局管辖，并将相关案件证据材料移交商城县公安局。（3）户籍证明证实：陈建明的犯罪主体身份。（4）案发证明证实:本案案发情况。（5）抓获经过证实：被告人陈建明被湖北省孝昌县公安局花园派出所抓获归案的情况。（6）羁押证明证实：陈建明于2018年7月10日羁押于孝昌县看守所，2018年7月16日被商城县公安局侦查人员李贤伟、苏伟中带走。（7）前科证明、刑事判决书证实：被告人陈建明于2014年5月8日因诈骗被黑龙江省双鸭山市四方台区人民法院判处有期徒刑一年零三个月、罚金三万元。（8）商城县公安局提取杨某1德农业银行无卡存款单据及担保贷款合同证实：被害杨某1德受骗及汇款的事实。（9）信阳市反诈中心出具的情况说明及被害人情况表证实：2017年6月29日受害杨某1德报案称其在网上办理贷款被骗10100元，根据被害人提供的农行卡交易明细查询及POS机明细，在“公安部电信诈骗侦办平台”成功串并出近160起案件，涉案金额达220余万元，并附有158名被害人情况表。（10）信阳市反诈中心情况说明及银行卡交易明细证实：案发及锁定取款嫌疑朱某2月朱某1辉的经过。（11）商城县人民法院刑事判决书证实朱某2月犯诈骗罪被判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金十万元朱某1辉犯诈骗罪被判处有期徒刑十个月，并处罚金三千元。2.证人证言。（1）证胡某飞的证言证实:其一共卖了三、四十台POS机给被告朱某2月，且其使用POS机给被告朱某2月刷了27万元现金，其中有12万元交给了被告朱某1辉。其朱某2月一起坐车去过湖北省孝昌县，在一个小区里朱某2月让其下车等一会，其下车后看见一名男子上了车。该男子身高一米六到一米七左右，短头发，中等身材，当时朱某2月打了一个电话以后，没多久这名男子就上车了。（2）证朱某3兵的证言证实：其朱某2月小时候一起长大，后来其到了汉口还有联系。其是2017年6、7月份生意淡季的时候跑滴滴打车朱某2月用过其的车回孝昌，来回一次500元朱某2月用过三次，他一般是和一个叫“杰哥”四十多岁的男子见过面后就回到武汉。其印象中朱某2月有两次上车的时候带一个大提包，有两次其把车开到孝昌县海川大酒店附近，在车朱某2月就打电话，喊一个叫“杰哥”的，没一会“杰哥”就来了，一次是开一辆白色轿车，一次是骑一辆电动车，上车后在后座坐着朱某2月把提包里一包东西交给“杰哥”，“杰哥”就下车走了。其没注意看到包里是什么东西，估计是成捆的钱朱某2月没有跟其说过是什么。其村里许多人都帮人取钱，其估计应该朱某2月帮这个“杰哥”取钱。还有一次是在酒店附近的一个小区，其看到过“杰哥”从小区里面出来，骑一辆电动车，也朱某2月在车座上交东西给他。（3）证朱某2月的证言证实：其从2017年5月到被抓总共为上线陈建明、朱容取款40余万元，其中胡某飞用POS机刷了27万元、朱某1辉帮取款8、9万元、自己取款8、9万元。为上线取款10000元其提成1000元，取款后扣除应得提成后就送给上线了。起诉书指控的第一起10100元、第三起270000元、第四起60000元是为陈建明取的钱，第二起6100元是为朱容取的钱朱某1辉是其堂哥，住在一个村子，其朱某1辉取钱没有给报酬，但同租的房屋是其拿的钱。2017年8月4日晚，其朱某1辉一起去的洪湖市，朱某1辉取的款，有一万多元，具体数额记不清了。其被抓获的那天扣的60000元钱是为陈建明取的，准备当天下午送给他的，结果还未来得及送就被抓了。其知道上线都是搞电信诈骗的朱某1辉也知道其是为诈骗分子取钱的。其使用的四部POS机，有2部是陈建明给其的，另外2部胡某飞处买的。其一共胡某飞处买POS机40部左右，其余的都卖了，700元一部买的，1200元一部卖的。（4）证朱某1辉的证言证实：其是做保险的朱某2月是其堂哥，二人住一个村子。其知朱某2月是为诈骗分子取钱的，其在二人合租的汉阳区鲤跃龙门1-1603房间看朱某2月有几部POS机和许多银行卡。从2017年6月份到被抓，其一共朱某2月取款八次，大概15万元左右，8月4日晚在洪湖市取款2万元，朱某2月和其一起去的。平时朱某2月通话较多的是一个叫“建哥”的人朱某2月接到电话后就出去拿银行卡，回来后用POS机把钱刷到结算卡，然后出去取钱。其朱某2月的车回孝昌县花园镇两次，每朱某2月都说给别人送东西，送到孝昌县花园镇的一个宾馆，估计是送钱。大概在8月份朱某2月让其胡某飞拿钱，大概10万元左右。估朱某2月取款有三、四十万元朱某2月忙不过来让其帮取钱朱某2月有三部手机，平时都用在这些手机联系上线，手机卡也是去拿银行卡时，别人给的，大概六、七天回去一次给别人送钱。在合租房间里查处的东西里面有其手机一部、银行卡十张、笔记本电脑一部，其余的银行卡、POS机、电脑、手机、现金都朱某2月的。（5）证朱某4卫的证言证实：其认朱某2月朱某1辉，三人老家都是一个湾的，经常一起夜宵喝酒，经常手机联系朱某2月是从网上买信息，打电话，用POS机、银行卡取钱，搞电信诈骗。其看朱某2月床上有卡有POS机朱某1辉搞平安保险，朱某2月住一起。3.被害杨某1德的陈述证实：2017年6月28日9时左右，其在商城县汤泉池卫生宾馆203房间里用手机在百度上搜索贷款的事，然后进入了一个网站，上面说可以提供小额贷款。然后其就按照上面的细则填写了个人的身份证信息和手机信息，填罢后在网上提交，申请的是五万元贷款。过了大约半小时左右，一个自称叫王秋霞的女的（电157××××96133）打电话给其，说她是北京康平投资担保有限公司的业务员，问其是不是要贷款，其说是的，她说先要交100元的申请贷款费用，然后明天就可以给其发一份贷款的合同，将贷款合同填写完整后发给她，就可以申请贷款了。并问其的邮箱地址和银行卡号，也给其发了个工商银行卡号。28日上午10时许，其通过支付宝给王的工商银行卡（卡62×××711）里转了100元。29日早晨8时31分，王秋霞将一份担保贷款合同发到了其的QQ邮箱里了，其将合同填写完整以后，用手机拍照片，又通过QQ邮箱给照片转给了王秋霞，过了一会，王秋霞又打电话说按照她们公司的规定，得先交纳5000元的银行保证金，29日12时5分，其就在商城县西大畈农业银行以无卡存款的方式，给王秋霞提供给其的农业银行账号（卡62×××700）里存了5000元现金。过了一会，王秋霞又打电话说交纳5000元钱后，银行信誉没有通过，需要再缴纳5000元银行保证金才能通过。29日12时36分，其又在商城县西大畈农业银行以无卡存款的方式，往对方的农业银行卡里存了5000元钱。然后，对方又让其交纳6800元的保证金，其感到可能是被骗了，所以就报警了。对方先后用来三个手机号给其打过电话，分别188××××41966159××××09144157××××96133。4.被告人陈建明的供述与辩解:2018年，孝昌县公安局在社会上公布说我涉嫌诈骗，2018年7月10日下午，我在湖北武汉黄陂区一个洗车店内被湖北公安抓住。2017年夏天，具体哪天我不记得了，在我们孝昌县花园镇新桥头我骑摩托车送一个男的到宏源首府（音）小区大门口送了两次，每次这个人到了小区门口下车，叫我在原地等着他回来。我看到这个人和另外一个男子在小区门口碰头，时间大概不到两分钟，回来的时候这个人手里拿一个黑色的塑料袋。我送的这个人我不认识，他大概三十多岁，不到四十，口音是孝昌本地人，体态和我差不多，中等身材，我和他没有什么交流，他问我送一趟多少钱，我说20元，然后就走了。和我送的这个男的在宏源首府碰头的人我认识，姓朱，朱某2月，他和我奶奶是同一个村的，是我们花园镇的，我当时不知道那个黑色塑料袋是什么东西，现在我知道是现金。我们那里的人叫我全名，也有人叫我“陈建”、“建哥”“老陈”。我认朱某2月，但我们不是很熟，我听朱某2月是给诈骗的人取款的，我不知朱某2月是给谁取款。5.搜查及辨认笔录。（1）辨认笔录3份证实胡某飞辨认出进朱某2月朋友车内的人为陈建明朱某3兵辨认出朱某2月接头的人是陈建明朱某2月辨认出其上线是陈建明朱某2月称陈建）。（2）搜查笔录：朱某2月朱某1辉的住处搜查笔录2份：包括扣押物品清单5份及扣押的银行卡、POS机、手机、现金等物品照片39张证实:商城县公安局民警朱某2月朱某1辉位于武汉市汉阳区住处进行搜查，在室内发现二人作案使用的银行卡89张、手机6部、U盾3个、笔记本电脑1台、现金6万元、POS机4部，并予以扣押的事实。二、2017年9月至10月份，被告人陈建明安排熊高凡等人（已被山西省和顺县人民检察院以诈骗罪提起公诉）将诈骗团伙通过上述方式骗取张某2明等400余名被害人钱款1040000余元通过POS机层层转款取现,后熊高凡等人将上述数项扣除10%手续费后，安排人员交给被告人陈建明。另查明:山西省和顺县公安局已扣押同案陈某1龙罗某程吴某梁殷某涛退交赃款计款人民币80000元,已发还被害张某2明人民币30000元张某3玉人民币25000元。上述事实有经过庭审举证、质证，并经本院确认的下列证据予以证实。1.书证。（1）受案登记表证实：被害张某2明等人报案及公安机关受案情况。（2）山西省和顺县人民检察院起诉书证实：为被告人陈建明取款的嫌疑人厉杨欢、熊高凡等人已被和顺县人民检察院提起公诉。（3）被害张某2明担保贷款合同及银行流水单证实：其被骗并转账的事实。（4）被害马某沙担保贷款合同及银行流水单证实：其被骗并转账的事实。（5）被害李某2文手机网银转账记录截图、短信聊天截图、担保贷款合同及银行流水单证实：其被骗并转账的事实。（6）被害张某3玉账户明细清单及转账截图证实：其被骗并转账的事实。（7）被害史某武农业银行卡交易明细单证实：其被骗并转账的事实。（8）被害贾某新担保贷款合同及银行流水单证实：其被骗并转账的事实。（9）被害哈某东银行流水单证实：其被骗并转账的事实。（10）被害武某华农业银行转账流水单证实：其被骗并转账的事实。（11）被害刘某锋银行流水单证实：其被骗并转账的事实。（12）相关银行交易明细证实：诈骗资金流转情况。（13）被害杨某2兵史某武伍某1华张某4展等人被骗金额银行流水证实：被害人受骗并转账的事实。（14陈某2货通话清单及监控照片截图证实陈某2货与取款人员联系，吴某梁等人去取诈骗款的情况。（15）谅解书及收条证实：被害张某2明张某3玉董某丹收到公安局追回的诈骗损失款，对诈骗嫌疑人表示谅解。（16）资金流向表证实：诈骗资金流向情况。（17）中付公司提供的银行卡办理的POS机器注册信息、注册资料包括注册人手持身份证照片、POS机照片、注册以来交易信息、联网信息证实：厉杨欢、熊高凡找人联系办理POS洗钱的情况。2.证人证言。（1）证人厉杨欢的证言证实：2016年10月份左右的时候，其和妻张某1薇艾某齐、杨银在襄阳跟着何升搞电信诈骗，当张某1薇艾某齐负责打电话，其负责后勤伙食。后来何升被通缉，其也就没搞了。2017年过了清明之后，其到武汉租房住，开始冒充贷款公司进行打电话诈骗，搞了一个多月，就又回到孝昌，6月份的时候又到襄阳租房子冒充贷款公司打电话进行诈骗，十几天后又回了孝昌。2017年夏天的时候，其和熊高凡说搞电信诈骗洗钱的事，熊高凡负责联系购买POS机和银行卡，其联系电信诈骗需要刷钱的客户，熊高凡再联系取款的人，大概挣钱的比例是每刷10万元，其挣7000元，熊高凡挣2000元，其中POS机公司及异地、跨行取款会扣除1000多元，另外取款的人挣2000元。取款小团伙将钱取出来之后，再将钱交给其和熊高凡，拿出来10％的提成，然后再让取款小团队的人将钱送给其的上线。其的上线是由李梦茵介绍的，分别是老王、小李、还有一个女的。老王四十多岁，其没有见过他，后来其听李梦茵说老王的名字叫陈建明，被公安通缉了。其安排熊高凡和这三个人具体联系，熊高凡会具体告诉老王或者小李他们购买银行卡及卡号的情况，还有取款情况。每当熊高凡安排取款小团伙取完款之后，会告诉那些小孩和熊高凡碰面清点账目，清点完之后，其扣除10％的佣金，再安排取款的小孩将剩余的钱交给老王、小李他们。其在襄阳及孝感诈骗的钱是其一个朋友给其介绍的一个专门负责洗钱的人帮其洗钱，那个洗钱的人从来没有见过，都是通过电话联系，他将钱取出来再通过ATM机给其转账过来。其在孝感和襄阳诈骗，熊高凡没有帮其洗钱。李梦茵是其朋友，其因为想替人洗钱，就让她帮问问有没有打诈骗电话的团伙，之后李梦茵就给其老王的联系方式，其就将老王的联系方式给了熊高凡。其没有和老王直接联系过，都是让熊高凡和老王直接联系。（2）同案犯熊高凡的供述证实：孝昌县有很多人在搞电信诈骗，有很多人参与洗钱犯罪，也挣了很多，其很羡慕，就也认识了搞电信诈骗的朋友。2017年8月份左右，认识了一个叫历宇龙的人，他介绍了一个叫老王的，老王和其讲再找其他的小孩子取款，具体挣钱是每洗一万元，其提成200元，取款的人提成200元，然后再找人办理几台POS机，老王安排一个人教其使用POS机的知识。其通陈某1龙殷某涛艾某齐、罗方园购买银行卡，然后用短信的方式将每套银行卡的卡号告诉老王，老王会电话联系看这些银行卡是否正常使用，如果能正常使用，老王就会通知他那边的人实施电信诈骗，将钱汇入到这些银行卡上面，老王再通知其刷POS机，其再用POS机将钱转到指定的银行卡，后通陈某1龙殷某涛他们进行取款。其告陈某1龙不要在孝昌取款，让在周边县市取款陈某1龙他们往来孝感租车费用为300元一趟，其实际上给他们的取款每天500元车费，取款时间一般为下午六点和凌晨一点左右。他们取款之后再找到其，清点清楚后，其按照约定给他们提成2%，扣除租车费用后，和老王对账目，数目对了之后，其提成2%,之后安陈某1龙他们到孝昌指定的地点和老王见面，将钱给老王，交易基本流程就完成了。老王身高172cm左右，身体偏胖，年龄大概三十七八左右，说话是花园镇方言，其只和他见过两次面，时间是十月二十号左右，第一次见面是在晚上十点钟，第二次见面是在凌晨一点左右，见面地点是在花园路第二高级中学对面的桥头，且都是夜晚的时候，老王都带着头盔，穿的薄棉袄，带着手套，骑着黑色的踏板摩托。每个月老王给其一万元的基本工资，还会支付每天500元的车费，剩余的就是按照取款的情况提成了，取五万元其能挣1000元，基本每天取款最少5万元，最多的时候一天能取到20多万元，平均下来每天取款10多万元，其一个月的收入为3万多元，共计非法获利20万元。其的上线有两个，一个是老王，一个是小李，另外两个女的是他们手下，具体跟其联系。其是通过历杨欢认识的老王，小李是其自己认识的。2017年夏天的时候，历杨欢给其介绍个客户洗钱，其知道是给电信诈骗团伙洗钱的。约定共提成10%，历杨欢提成8%，其提成2%。具体工作全部由其具体操作。（3）证艾某齐的证言证实：熊高凡没有工作，其猜测他参与了电信诈骗。2017年夏天的时候其也见过熊高凡刷POS机并且和其他人取款，见过熊高凡的下线过来送钱，并且将钱交给熊高凡上线。2017年9月至11月，按照熊高凡的要求，其和朋友多次提供银行卡、手机号及手持身份证的照片给熊高凡，办理POS机，每套资料1000-1500元。期间看过“大头”和“涛”给熊高凡送过几次钱，每次金额都在万元以上。（4）证张某1薇的证言证实:2016年夏天，其老公厉杨欢提议到襄阳作为业务员打诈骗电话，其就和厉杨欢、艾奇坐火车到襄阳。其和艾奇按照何升的指示打诈骗电话，厉杨欢负责买菜及后勤工作，那些客户信息多数是何升通过网络邮箱发给其和艾奇。在襄阳待了十多天，何升因为被公安机关通缉，就投案了，其和艾奇、厉杨欢就回到了孝昌。2017年夏天的时候，厉杨欢又组织其和艾奇到襄阳朗曼梦公园小区租了个房子打电话诈骗，在襄阳待了不到一个月，没有挣到多少钱，就回了孝昌。过了不到1个月，厉杨欢又组织其和艾奇到武汉市卡梅尔小镇的一个居民小区，和襄阳同样的模式打诈骗电话，做了不到一个星期，见警车和警察在卡梅尔小镇办案，听别人说卡梅尔小镇有很多的电信诈骗团伙在那里住着，几人吓得赶紧就逃跑了。其不太清楚熊高凡的情况,感觉到熊高凡和厉杨欢是一伙的，为其他诈骗团伙取钱。（5）证祝某龙的证言证实:2016年夏天,其认识了孝昌县花园镇的艾奇。2017年4月份,其知道艾奇在购买银行卡洗钱，9月份的时候，艾奇让其办理一个手机号码和一张银行卡，他需要办理POS机用于洗钱，给其3000元钱，其同意了，随后其就去孝感市城站路办理了一张银行卡，又办理了一张手机卡，复印了身份证，艾奇给其拍了手持身份证的照片，将这些东西都给了艾奇之后，艾奇给了其3000元钱，艾奇还说银行卡就用1个多月，过了1多月就去办理挂失手续。到了11月底，艾奇说不用这个银行卡了，把银行卡挂失，然后其就去挂失了。是在邮政银行办理的银行卡。（6）证陈某1龙的证言证实:其在很早以前就认识熊高凡。2017年夏天的时候，熊高凡问其有没有银行卡或者能不能找人办理银行卡，一套银行卡加一张银行卡绑定的手机卡，熊高凡愿意以2200元左右的价格购买，其就找其的同学，但是没有合适的人愿意办理银行卡。那个时候其就知道他在从事贩卖银行卡的生意。后来，熊高凡说让其帮他取钱，2％的提成，也就是每取1万元其挣200元。8月份的时候，其就和同吴某梁取款了，开始在孝昌周边的安陆、孝感和云梦取款。其每天最少取2张卡共计4万元，8月份其吴某梁一共取了不到30万元，其挣了4000元左右吴某梁也挣了4000元。其吴某梁替熊高凡在孝感、安陆取款到10月中旬吴某梁因为骑一辆改装的盗抢摩托车被孝昌县公安局抓了，随吴某梁的家人就吴某梁接走了，不在孝昌居住了。随后熊高凡联系了殷文韬一起和其取款，后来殷文韬又叫了唐诚罗某程和其一起去取款。这样其亲自取款的次数就减少了，主要由他们取款。殷文韬是按月发工资，10月份就取了半个月的款，取得的次数也不多，大概挣了2000多元，唐诚挣了大约1000元钱罗某程具体挣多少，不太清楚，因罗某程也没有取几次钱。每次取了钱之后，一开始的时候是将钱给熊高凡，熊高凡清点之后安排其去孝昌老街的老桥那里和他的上线接头，将钱给了他的上线老王。到了后来就是其和熊高凡简单核对一下就让其去孝昌二中对面的桥那边找老王将钱给了老王。11月份取了一个多星期的钱，随后就不取钱了，熊高凡给过其1000元钱，也没有正式结算工资。其知道我取的钱是他们搞信息诈骗非法获取的钱，因为孝昌有很多人在搞银行卡、手机卡贩卖、洗钱工作。这些银行卡是熊高凡给其的，都还给熊高凡了。每次去取钱，都是电话联系车牌号鄂Ｋ×××××6的一辆红小型QQ大小类型的车，其之前就认识那辆车的司机，大部分都是在晚上取钱，每去一次孝感取款，给这个司机300元，去安陆取款，给这个司机200元线。从8月份开始到11月份中旬结束取款，全部是乘坐的这辆车。在车上，熊高凡也会和其联系取款前的事情和取款后的事情，这个出租车司机应该知道其几人在从事非法的电信诈骗取款活动。大部分取款都是下午6点左右出发，带上熊高凡给的银行卡，7点左右在孝感或者安陆去银行网点查看银行卡能否正常使用，在确定能正常使用之后，再给熊高凡打电话，随后熊高凡才将钱汇入到指定的银行卡，之后将这些钱用银行卡在ATM机上取走。也有零点左右，熊高凡给其打电话，随后其联系殷文韬他们一起去安陆或者孝感城区取钱。取完钱一般在孝昌老街桥那里和熊高凡碰头，之后又上去等老王，随后老王骑着摩托事从火车站方向到二中对面桥找到其几人，把钱给老王，有时老王还上出租车，在车上将线给老王。几人都见过老王这个人，年龄约50多岁，手机号码分别185××××85944187××××34588，每次见面，他都骑一辆摩托车，并且戴头盔。（7）证殷某涛的证言证实:其是2017年9月下旬开始给熊高凡取款的，熊高凡承诺其每取款一万元，他给其200元的报酬。刚开始的时候其不知道取的钱是电信诈骗的赃款，后来取款次数多了，发现帮他取的钱不正常，每次都是晚上取钱，而且取的钱很多。其帮熊高凡取款有十几次。开始其陈某1龙吴某梁坐出租车去湖北省大悟县取过二次钱，之后一直到十月中旬，去的地方有湖北省孝感市和安陆县。在孝感取款有十次，十几万元，具体多少钱记不清楚，每次去孝感的人不一定，有时候是其陈某1龙罗某程、唐诚四个人一起，有时候是三个人一起去，也是这几个人，有时候是两个人一起去。去安陆取了三万元左右。其总共取了二十多万元，具体记不清楚了。2017年10月底之后，熊高凡说以后不取钱了，还陈某1龙给了其2000元的工资。每次去取钱都是那个出租车司机拉去的，第一次陈某1龙联系的那个司机，最后几次取钱都陈某1龙让其联系的。基本每次取完钱都是其陈某1龙一起去见熊高凡陈某1龙把钱交给熊高凡，熊高凡又把钱交给和他一起的人，后来其知道这个人叫厉杨欢，有时候艾奇也和熊高凡一起。还有二、三次其陈某1龙到孝昌县107国道旁边陈某1龙把钱交给一个骑摩托车戴头盔的人。其不认识那个骑摩托车戴头盔的人，当时其在车上坐着，陈某1龙下车把钱交给那个人的，其只是看到他的背影，他们都叫他“老王”陈某1龙的外号叫“大头”。（8）证吴某梁的证言证实:2017年9月初到10中旬，其陈某1龙殷某涛一起多次帮熊高凡在孝感、安陆、大悟用银行卡在ATM机上取款，交给熊高凡后就分开。都是在夜间取款，其共取款约20万元，大概获利3000多元。（9）证罗某程的证言证实:其殷某涛陈某1龙是同学。2017年10月中旬的时候陈某1龙说他一个人取款顾不上，要其帮他取款，一次会给其一百块钱，到月底还会适当给其一些钱。平时上网或者吃饭开销陈某1龙负责，然后其就开始陈某1龙安排给他取款，取款七八次共计金额约30万元。孝昌县搞电信诈骗的人比较多，很多人都取款陈某1龙虽然没有明说取的是什么钱，但是其就想到他是搞电信诈骗的，取的钱应该搞电信诈骗来的钱。第一次取款是在湖北孝感市体育西路的一家工商银行。当时是2017年10月中旬的一天晚上19时许，在孝昌陈某1龙找到其，让其帮他去取款，之后他就叫了一辆出租车，拉着其去了孝感市。到了孝感市体育西路附近的一家工商银行旁边陈某1龙在车内给了其一张农业银行卡和一张建设银行卡，并告诉其银行卡的密码，让其去把卡内的钱都取出来。其就去银行的ATM机取钱陈某1龙也在另一台ATM机上用别的银行卡取钱。这次其用两张卡共计取款4万元陈某1龙也取了4万元钱。之后就一起回到出租车上，其把取的钱交陈某1龙陈某1龙把钱放在了一个书包里。之后一起在孝感吃了顿饭就坐出租车回到了孝昌县，回去后其去网吧上网，他就去送钱了。第二次是过了大概一个星期左右的一天晚上20时许，其陈某1龙、唐诚一起坐出租车去孝感市，也是在体育西路附近的工商银行和农业银行陈某1龙给其一张农业银行卡，其在农业银行的ATM机取了2万元钱,回到车上交陈某1龙后陈某1龙又让唐诚去农业银行取了4万元陈某1龙自己又去了工商银行取了2万元，之后就坐出租车回孝昌县陈某1龙给其一个手机号码让其到花园广场公共厕所附近,其到了之后，就给那个号码打电话，过了一会一个骑摩托车、带着头盔的人过来找到其，其就把钱给那个人了，那个人把钱清点以后，确定是80000元，就离开了。当时交易的地点就在几人乘坐的出租车前面，正常情况出租车司机应该能看到其交钱的场景。第三次也是过了几天后的一个晚上，也是19时许，其陈某1龙、唐诚殷某涛去安陆市取款，也陈某1龙叫出租车拉四人去的。其是第一次到安陆，所以不清楚取款的具体位置，都陈某1龙告诉司机找个什么银行。先去了一家邮政银行陈某1龙安排唐诚去取了2万元，之陈某1龙让司机去了一家建设银行陈某1龙让其去取了2万元，之后分别去了工商银行和建设银行，陈某1龙殷某涛去取的钱，也分别取了2万元。然后就回到孝昌，其和唐诚去上网陈某1龙殷某涛去送线。第四次是第三次的第二天，也是晚上19时许陈某1龙给殷某涛八张银行卡，让其殷某涛、唐诚去孝感市取钱，也是坐的出租车去的，在孝感市武装部附近的两家银行取线，一家是建设银行、另一家记不起来了殷某涛给其一张建设银行卡和一张农业银行卡，其取了4万元，唐诚也是拿着两张银行卡取了4万元，之殷某涛让出租车拉着他不知道去了哪里的银行也取了4万元，回到孝昌以后，其和唐诚去上网，殷文韬去送钱。第五次是第四次之后的两天，也是晚上19时许。其陈某1龙殷某涛、唐诚去的孝感市体育西路附近的银行陈某1龙给其一张建设银行卡、一张邮政银行卡，其去建设银行取了4万元，几人是一起下车的，他们分别去了什么银行、取了多少钱其不清楚，回到孝昌以后，其和唐诚上网陈某1龙殷某涛去送钱。第六次是第五次的第二天，也是四个人，去了孝昌县的历店乡，在历店乡的农村信用社和邮政银行取的钱，每人取款4万元，共计16万元。其是拿着信用社的银行卡和邮政银行卡分别去这两个银行，各取2万元。他们拿的什么银行卡其不清楚。回到县城后还是其和唐诚去上网陈某1龙殷某涛去送钱。第七次是第六次后的一个多星期，也是四个人，还是晚上19时许，在孝感市的体育西路附近的银行和武装部附近的银行，一共取款30多万元，其取款6万元。那天一共有十几张银行卡，其拿的是一张信用社银行卡、一张建设银行卡、一张农业银行卡，用建设银行卡和农业银行卡在体育西路附近的建设银行取款4万元，之后司机拉着其找了一家信用社，取了信用社银行卡里的两万元。唐诚去的是其去过的银行，也是取款6万元陈某1龙殷某涛去什么银行取钱不清楚。之后回到孝昌县城，让唐诚去买饭陈某1龙告诉其一个手机号，让其电话联系这个人，打通电话后，这个人说他在旧时光网吧上网。几人就到了旧时光网吧附近的公用厕所门口，其电话联系这个人让他下来取钱。这个人下来后陈某1龙就让其下车把取来的30多万元交给了这个叫“小李”人。之后其和唐诚陈某1龙就去浪潮网吧上网殷某涛就回家了。上网的过程中陈某1龙认的一个哥叫熊高凡的陈某1龙叫走了，过了5分钟陈某1龙回来说熊高凡给了他4千块钱，说以后不能干了，各自回老家躲一阵子。然后三个人就继续上网，一直到第二天早晨殷某涛一起吃饭的时候陈某1龙从口袋里拿出4千块钱，给了其和唐诚1人1千元，给殷某涛2千元。之后其就再也没有帮他们取过钱了。其给老王送过一次钱，那次陈某1龙殷某涛、唐诚去取的钱，他们取钱回来以后联系其，说送了钱一起去上网，然后其就坐上他们的车一起去了，他们说是给一个叫老王的人送钱，陈某1龙给老王钱，其在车上看见这个老王了。（10）证颜某鹏的证言证实:2017年夏天，其和厉宇龙在孝昌县的浪潮网吧，通过历宇龙认识熊高凡，2017年8月份，其通过微信搜索办理POS机的公众号和一家中付支付公司联系，给对方发其的身份证照片和手持本人身份证、本人邮政银行卡的照片，办了一个POS机，办理这个POS机就是准备联系客户洗钱，因为在孝昌县大家都知道通过POS机给有需要洗钱的客户刷卡，然后得到好处费。之后其给两个客户刷了大约5万元，得到了大约5000元的好处费。9月份一天，其在孝昌县花园镇老街浪潮网吧遇到熊高凡,在附近吃小吃，其和熊高凡说起其有POS机的情况，然后熊高凡让其把POS机借给他用一下，说给其3000元好处费。之后其从家里拿上POS机和POS机绑定的银行卡、密码令交给了熊高凡，熊高凡给了其2000元的好处费。大约一个礼拜后，其准备去广州，就向熊高凡要回POS机，2017年10月份其将POS机扔到了花园镇的一条河里。（11）证陈某2货的证言证实:2017年8月至11月，其10余次开车送“大头”等人去安陆、孝感等地，共计挣了约2000元，听大头几人的对话，怀疑他们是用POS机洗黑钱的。（12）证唐某悦心（别名唐诚）的证言证实:其罗某程是朋友。2017年10月，罗某程介绍，其罗某程陈某1龙（大头）一起坐出租车到孝感、安陆在ATM机取款半个多月，总共取款接近一百万元。每次都陈某1龙拿着很多银行卡，然后分给其罗某程几张，每张银行卡大概取款2万元，每次取5、6万元。取款都是在夜间，取完钱后就回到孝昌，出租车司机把几人送到二中附近一个网吧陈某1龙坐车去送钱，其也陈某1龙一起送过钱陈某1龙把钱交给凡哥、老王和小李。老王和小李应该是凡哥的上线陈某1龙给老王钱一般是在孝昌二中附近的老桥附近，给小李钱一般是在花园广场附近。其陈某1龙说过每次都去二个地方给二个人送钱。在取款时其每2万元钱会偷偷的抽出来100元，总共抽了5000元左右，最后给了其1000元。3.被害人的陈述。（1）被害张某2明的陈述证实:2017年10月24日，其在网上通过北京康平投资担保公司贷款,被自称业务员的李婷和自称银行工作人员的张先生以交手续费、交保证金做银行流水提高信用额度的名义，骗走30102元。（2）被害马某沙的陈述证实：2017年9月25日，其在网上通过北京康平投资担保公司贷款,被自称业务员的王秋霞和自称是银行的杨经理以交手续费、保证金的名义，骗走10100元。（3）被害杨某2兵的陈述证实：2017年10月22日，其在网上通过北京康平贷款公司贷款,被自称业务员的王秋霞、自称是工商银行张经理和一个自称是财务工作人员的以交手续费、交保证金做银行流水提高信用额度、风险保证金、先支付利息的名义，骗走19500元。（4）被害李某2文的陈述证实：2017年10月22日，其在网上贷款，被自称是贷款公司业务员李婷、自称银行业务员和自称贷款公司财务主管以交资料费、交保证金做银行流水、保险担保金、利息、安全保证金的名义，骗走90700元。（5）被害张某3玉的陈述证实：2017年10月12日，其在网上贷款，被对方以在银行卡存款做银行流水以证明有还款能力的名义骗走85000元。（6）被害董某丹的陈述证实：2016年10月26日，其在网上一个App里面的贷款公司申请100000元的贷款，被对方以需要在银行卡里存10％的保证金证明有还款能力的名义骗走10000元。（7）被害史某武的陈述证实：2017年10月23日，其在网上贷款，被自称是一个担保公司的女的与自称是农业银行的男的以在银行卡存款做银行流水的名义骗走50000元。（8）被害贾某新的陈述证实：2017年10月12日，其为在网上贷款，被自称是北京康平投资担保公司的业务员王秋霞以交资料费、交保证金做银行流水的名义骗走27600元。（9）被害哈某东的陈述证实：2017年11月7日，其因在网上一个可以办理小额贷款的银行贷款，被自称是微商银行的工作人员的女子和一名是自称微商银行贷款部工作人员的男子以需要验资、做银行流水的名义骗走10000元。（10）被害伍某2华的陈述证实：2017年10月23日，其因为在网上贷款，被一个自称是北京康平投资担保公司业务员的女的和一个自称银行工作人员的男的以交资料费、交保证金做银行流水的名义骗走50000元。（11）被害刘某锋的陈述证实：2016年10月29日，其因为在网上贷款，被一个自称张扬的男子和一个自称是银行工作人员女的以银行卡上必须有资金为由骗走5000元。（12）其余400余名被害人的陈述证实：各自被诈骗团伙以上述方式诈骗的事实。4.被告人陈建明的供述:朱再平、厉杨欢、熊高凡艾某齐殷某涛颜某鹏陈某2货陈某1龙罗某程、罗械梁、唐诚这些人我都不认识，我只是跑出租送人的，没有指使人将诈骗来的钱交给我。5.辨认、搜查笔录。（1）辨认笔录43份证实：熊高凡辨认厉杨欢殷某涛颜某鹏艾某齐辨认厉杨欢张某1薇辨认艾奇陈某1龙辨认厉杨欢陈某2货殷某涛、陈建明（即是老王）罗某程等人殷某涛辨认厉杨欢陈某2货、熊高凡陈某1龙吴某梁辨认熊高凡陈某2货罗某程辨认熊高凡陈某1龙陈某2货殷某涛陈某2货辨陈某1龙（即是“大头”）；熊高凡辨颜某鹏、祝心龙艾某齐殷某涛；厉杨欢辨认熊高凡殷某涛艾某齐艾某齐辨认厉杨欢、熊高凡、祝心龙张某1薇殷某涛辨认陈建明（是公安局网上追逃的电信诈骗犯，其在犯罪活动中没有见过）陈某1龙辨认厉杨欢吴某梁辨殷某涛、厉杨欢罗某程辨认陈建明（即是老王）陈某2货辨殷某涛唐某悦心（唐诚）辨认陈建明（即是老王）、熊高凡陈某2货陈某1龙殷某涛。（2）搜查笔录：对厉杨欢的住处搜查笔录1份、扣押物品清单1份及扣押的银行卡、手机、电脑、账本等物品、返还清单证实：孝昌县公安局民警对厉杨欢位于湖北省孝昌县花园镇的住处进行搜查，在室内发现其作案使用的银行卡7张、手机3部、笔记本电脑1台、账本5本，予以扣押，后返还厉杨欢家属。本院认为：被告人陈建明以非法占有为目的，伙同他人实施电信诈骗，骗取他人钱财，其共计收取诈骗资金1380000余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗犯罪。商城县人民检察院指控被告人陈建明犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，所控罪名成立。公诉机关指控第一起中第2起关李某1娇被骗6100元一节，经查朱某2月供述其将该6100元交给朱容，是为朱容取款，且已经本院生效判决确认，没有证据证明朱容与被告人陈建明系共同犯罪，因此，该起数额不计入被告人诈骗数额。指控的第二起犯罪事实中，关董某丹被骗10000元刘某锋被骗5000元一节，经查,该二人的陈述及转账记录证实二人被骗发生在2016年10月，且在卷证据能够证实是厉杨欢实施的诈骗，该两起事实不在被告人实施诈骗时间段发生，也没有证据证明被告人与厉杨欢系共同犯罪，因此，该两笔数额不计入被告人诈骗数额。此外，在卷同案犯厉杨欢供述其的上线有老王、小李和一个女的，其安排熊高凡和这三个人具体联系，熊高凡安排取款小团伙取完款之后，其扣除10％的佣金再安排取款的小孩将剩余的钱交给老王、小李他们；熊高凡供述其的上线有老王和小李唐某悦心供述老王和小李应该是凡哥的上线陈某1龙给老王钱一般是在孝昌二中附近的老桥附近，给小李钱一般是在花园广场附近罗某程供述其有一次将取现的30多万元交给了一个叫小李的人；且没有证据证实小李是老王的下线，因此，该30多万元应当从指控的数额中扣除。公诉机关指控的第一起中第1、3、4起犯罪事实，在卷被害人的陈述、银行卡交易明细、POS机交易明细足以证实被害人在诈骗团伙人员的诱骗下转账进入一级卡，再通过POS机套现或转朱某2月朱某1辉在ATM机取款时所持银行卡，朱某2月朱某1辉取出朱某2月的证言及辨认证实其将套现或取出的现金交给了陈建明朱某3兵胡某飞的证言及辨认证实朱某2月接头交易的人是陈建明。公诉机关指控的第二起犯罪事实，在卷被害人的陈述、银行卡交易明细、POS机交易明细、资金流向统计表足以证实被害人在诈骗团伙人员的诱骗下转账进入一级卡，再通过厉杨欢、熊高凡名下或熊高凡以祝心龙颜某鹏、祝鹏鹏等人名义办理的POS机转陈某1龙罗某程唐某悦心殷某涛在ATM机取款时所持银行卡，陈某1龙罗某程唐某悦心殷某涛等人取出；厉杨欢供述其上线有老王和小李，听李梦茵说老王是陈建明，被公安机关通缉；熊高凡供述其上线有老王，老王指使其取款，取出的款项交给老王陈某1龙罗某程殷某涛唐某悦心等人供述取出的款项交给老王陈某1龙罗某程唐某悦心辨认出陈建明就是老王。因此，被告人陈建明关于其没有参与诈骗犯罪、其无罪的辩解及其辩护人提出公诉机关指控陈建明犯诈骗罪，事实不清，证据不足，陈建明无罪的辩护意见，没有事实与法律依据，本院不予采纳。陈建明曾因诈骗犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，五年内再犯本罪，系累犯，依法应当从重处罚；陈建明利用互联网对不特定的多数人实施诈骗，依法应当从重处罚；陈建明多次实施诈骗，应当从重处罚。根据陈建明的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第四十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（一）项的规定，判决如下：一、被告人陈建明犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币500000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月16日起至2033年7月9日止；罚金于判决生效后三十日内一次性缴纳）。二、追缴被告人陈建明违法所得退人民币1240000元（其中280100元与朱月共同追缴），发还被害人杨春德10100元、马目沙10100元、杨祥兵19500元、李新文90700元、张西玉60000元、史红武50000元、贾建新27600元、哈晓东10000元、伍剑华50000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。审 判 长  邹建中审 判 员  柳 健人民陪审员  刘冬梅二〇一九年十二月三十日书 记 员  徐露节