山西省阳泉市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋03刑初14号 公诉机关山西省阳泉市人民检察院。 被告人贺唤唤，女，汉族，专科毕业，籍贯山西省兴县，户籍所在地山西省阳泉市城区，现住山西省阳泉市开发区。2018年8月19日因涉嫌犯诈骗罪被阳泉市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，经阳泉市城区人民检察院批准，2018年9月25日被执行逮捕。现羁押于阳泉市看守所。 辩护人李江贞，山西天建律师事务所律师。 阳泉市人民检察院以阳检刑一刑诉[2019]12号起诉书指控被告人贺唤唤犯诈骗罪，于2019年7月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年9月5日、11月11日公开开,庭审理了本案。阳泉市人民检察院指派检察员蒯晓波、苗苗出庭支持公诉，被告人贺唤唤及其辩护人李江贞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 阳泉市人民检察院指控： 1、2017年9月17日，被告人贺唤唤为了偿还个人欠款，谎称其负责的阳泉市中级人民法院档案数字化项目采购电子芯片，需要投资2000000元并许以高额利润，采取签订《信息化项目投资协议》的形式骗取郭某某投资款1000000元。2017年9月，被告人贺唤唤虚构和广州一所学校合作创办信息化档案室相关业务人员培训基地需要3000000元质保金的事实，并且制造了自己投资1000000元的假象，采取个人借款合同的形式骗取郭某某投资款1000000元。2017年10月，被告人贺唤唤谎称为矿区100家单位提供档案数字化服务项目共需要5000000元质保金，采取个人借款合同的形式骗取郭某某投资款300000元。以上，被告人贺唤唤共计骗取郭某某投资款2300000元，其中以项目投资利润形式返还郭某某125000元，装修、购买电脑等办公用品支出20000元，2155000元用于偿还个人欠款及个人消费。 2、2017年9月17日，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称其负责的阳泉市中级人民法院档案数字化项目采购电子芯片需要投资2000000元，并许以50%的高额利润，采取签订《信息化项目投资协议》的形式骗取李某某投资款1000000元。2017年9月，被告人贺唤唤虚构和广州一所学校合作创办信息化档案室相关业务人员培训基地需要3000000元质保金的事实，并且制造了自己投资1000000元的假象，采取个人借款合同的形式骗取李某某投资款1000000元。2017年10月，被告人贺唤唤谎称将为矿区100家单位提供档案数字化服务项目共需要5000000元质保金，并许以100%的高额利润，采取个人借款合同的形式骗取李某某投资款850000元。2018年3月至7月，被告人贺唤唤多次以上述李某某所投资项目中需要购买软件、芯片、封皮等为由，采取借据形式骗取李某某投资款1040000元。以上，被告人贺唤唤共计骗取李某某投资款3890000元，其中以项目投资利润形式返还李某某580000元，其余3310000元用于偿还其对穆某某等人的个人欠款及个人消费。 3、2018年7月24日，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称其承揽的城区人民法院采购工程需要大量资金周转，并许以投资款20%的高额利润，同时向张某某谎称自己做工程已经在阳泉、太原等地购买了多处房产，让张某某相信高额投资利润，采取个人借款合同的形式骗取张某某投资款100000元，全部用于偿还其对李某1的个人欠款。 4、2017年12月左右，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称为矿区100家单位提供档案数字化服务项目，每家单位能赚取300000元的营业额，工程利润在50%左右，并编造开展项目共需要5000000元质保金的理由，采取个人借款合同的形式骗取葛某某投资款5000000元。为使葛某某相信项目的真实性，又伪造了矿区档案局印章向葛某某出具了质保金的收据。2018年1月，被告人贺唤唤谎称50家单位的档案数字化服务项目需要采购软件，并许诺四个月96000元的高额利息，采取个人借款合同的形式骗取葛某某投资款2400000元。2018年6月，被告人贺唤唤谎称为阳泉市矿区北头咀村、大村、黄石板村提供档案数字化服务项目，采取个人借款合同的形式骗取葛某某投资款192000元。以上，被告人贺唤唤共计骗取葛某某投资款7592000元，其中2018年7月31日至2018年8月8日返还葛某某本息1188400元，其余6403600元用于偿还其对穆某某、李某2等人的个人欠款及个人消费。 5、2018年7月26日，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称阳泉市智慧创新信息技术有限责任公司所做的北头咀村档案管理等项目需要购买材料，向郭某1借款并许诺20%的高额利息，采取个人借款合同的形式共骗取郭某1230000元全部用于偿还自己与原某某、陈某某、韩某的个人欠款。 6、2018年8月，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称档案数字化项目采购软件，并许诺10%至20%的高额利息，采取个人借款合同的形式骗取曹某某借款137000元，到案发前仍有97000元无法归还，所骗钱款全部用于偿还个人欠款及个人消费。 7、2016年6月到2018年5月，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称其负责的阳泉市矿区档案局、阳泉市档案局、郊区政府、阳泉市公安局、阳泉市中级人民法院等单位数字化档案项目需要投资，并许以高额利息及利润，骗取刘某某投资款3993500元，其中2016年10月19日至2018年8月13日以利息形式返还刘某某3159199元，其余834301元用于偿还其个人欠款及个人消费。 8、2016年6月至2018年8月，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，虚构其为阳泉市中级人民法院、阳泉市消防支队、阳泉市矿务局、阳泉市税务局等单位提供档案数字化服务项目需要投资或项目需要进行软件升级等事实，并承诺高额利息，采取个人借款合同的形式骗取原某某投资款5114400元，期间向原某某返还本息共计4870200元，其余244200元用于偿还其个人欠款及个人消费。 9、2018年6月，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称自己承揽的阳泉市消防支队档案数字化项目需要投资，并承诺帮张某将张某和胡某某成立的阳泉启慧科技孵化园有限责任公司以培训机构的形式运营，采取个人借款合同的形式骗取张某投资款400000元。2018年7月，被告人贺唤唤谎称城区人民法院采购项目需要资金周转，并承诺高额利息，骗取张某借款1200000元。2018年8月12日，被告人贺唤唤谎称档案数字化项目需要采购软件，骗取张某借款96000元。以上被告人贺唤唤共计骗取张某投资款、借款1696000元，2018年8月3日至2018年8月15日返还张某本息共计570000元，其余1126000元用于偿还其个人欠款及个人消费。 10、2018年7月至8月，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称自己承揽的阳泉市城区人民法院档案数字化项目已经投入5000000元，多次以该项目需要资金进行周转为由，共计骗取史某某借款600000元，2018年8月13日以利息形式向史某某返还43000元。2018年8月13日，被告人贺唤唤谎称与阳泉市康爱体检中心合作档案数字化服务项目，采取签订《信息化投资协议项目》形式骗取史某某投资款1345000元。以上，被告人贺唤唤骗取史某某借款、投资共计1902000元，全部用于偿还其个人欠款及个人消费。 11、2018年7月至8月，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称自己承揽了阳泉市城区人民法院档案数字化项目需要4000000元投资，并虚构20%的项目利润，骗取仇某某投资款1728200元，其中以利息形式向仇某某返还509000元，其余1219200元用于偿还其个人欠款及个人消费。 12、2017年10月至2018年8月，被告人贺唤唤谎称将为矿区100家单位提供档案数字化服务项目共需要5000000元质保金，并承诺到期后可返还本金并支付3%的利息，骗取王某某投资款5641988.13元，期间共返还王某某本息共计1522000元，其余4119988.13元用于偿还其个人欠款及个人消费。 13、2018年5月，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称其承揽过阳泉市公安局档案数字化项目，并编造高额的利润，采取个人借款合同的形式骗取荆某某投资款400000元，用于偿还其个人欠款及个人消费。 认定上述事实的证据有物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解和电子证据。 公诉机关认为，被告人贺唤唤以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取被害人钱财22161289.13元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，被告人贺唤唤在犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。 庭审中，被告人贺唤唤对公诉机关指控的13起事实和诈骗数额没有异议，但其辩称指控的这些项目和借款都是被害人自己找的项目，然后委托其投资经营，因为被害人都是有单位的工作人员不能自己经营这些项目。其辩护人的辩护意见：1.对公诉机关指控被告人贺唤唤的罪名没有异议；2.对本案的诈骗数额有异议，诈骗数额应为2170.128913万元（刘某某应核减34万元、荆某某应认定30万元）；3.被告人贺唤唤系初犯、偶犯，有自首情节，依法可从轻、减轻处罚。 公诉机关第二次开庭的公诉意见，鉴于被告人贺唤唤当庭翻供，依据法律规定，其行为不符合自首的条件，不应认定自首。 第二次庭审中，被告人贺唤唤辩称其是和李某某、郭某某合伙开的公司，王某某找的法人，项目也都是他们找的，我不清楚什么是诈骗。其辩护人的辩护意见为：被告人贺唤唤均供述起诉书指控的2000多万元用于归还了自己之前的欠款和利息。所以不管贺唤唤是以投资名义还是借款名义从被害人处取得钱款，还是电子档案项目是谁联系下的，都不影响本案诈骗罪的认定，故应认定贺唤唤自首的行为。 经审理查明： 1、2017年9月17日，被告人贺唤唤为了偿还个人欠款，谎称其负责的阳泉市中级人民法院档案数字化项目采购电子芯片，需要投资200万元并许以高额利润，采取签订《信息化项目投资协议》的形式骗取郭某某投资款100万元（其中60万元由李某某账户垫付）。2017年9月，被告人贺唤唤虚构和广州一所学校合作创办信息化档案室相关业务人员培训基地需要300万元质保金的事实，并且制造了自己投资100万元的假象，采取个人借款合同的形式骗取郭某某投资款100万元。2017年10月，被告人贺唤唤谎称为矿区100家单位提供档案数字化服务项目共需要500万元质保金，同时又给郭某某看了其和矿区一些单位做的现行文件量表及假合同，采取个人借款合同的形式骗取郭某某投资款30万元。以上，被告人贺唤唤共计骗取郭某某投资款230万元，其中以项目投资利润形式返还郭某某12.5万元，办公室装修、购买电脑等办公用品支出2万元，215.5万元用于偿还个人欠款及个人消费。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①《信息化项目投资协议》复印件及接受证据材料清单证实：2017年9月18日贺唤唤以山西三友和智慧信息技术股份有限公司名义与郭某某签订《信息化项目投资协议》，合同约定甲方郭某某以资金管理的方式委托乙方贺唤唤对200万元资金进行经营，并约定资金用于项目电子芯片采购，并约定12个月后甲方享受本次项目利润50%分红。合同见证人为山西均衡律师事务所律师史某1。 ②郭某某提供的借款合同复印件及接受证据材料清单证实：贺唤唤于2017年9月17日与郭某某签订借款合同，借款320万元用于购买档案管理电脑软件或档案资料工程使用，借款日期从2017年9月17日至2018年12月31日。证明人为李某某。 （2）被害人陈述 ①被害人郭某某报案材料及陈述证实：2017年9月至2018年8月我分三次给贺唤唤个人账户打了共计320万元。第一次：2017年6月，贺唤唤向我介绍正在给阳泉市中级人民法院的原有档案室转换更新为数字信息化档案室，需要200万元用于采购电子芯片。2017年9月17日，我和李某某各出资100万元，都打到了贺唤唤个人建设银行账户，李某某替我转给她60万元，有投资协议，期限一年，到期后贺唤唤承诺退还本金并支付本金50%的分红。第二次：2017年9月，贺唤唤联系我说要办一个关于数字信息化档案室相关管理业务人员的培训基地，需要300万元质保金，投资300万元给返76万元，而且贺唤唤还派了一个叫“海岩”的人去广州这个学校培训了半年，2017年9月29日我和李某某分别给贺唤唤的个人建行卡打了100万元，贺唤唤说剩下的100万元她来投资，保证年底肯定能拿回质保金。第三次：2017年10月，贺唤唤说她在矿区揽了一个智慧矿区的项目，需要500万元质保金投资，主要给矿区100多个单位进行档案数字化工作，这笔投资费用需要压在政府的核算中心，我个人投了120万元（贺唤唤说之前培训基地给返的76万，我实际上投资了44万），2017年10月27日打到贺唤唤个人建行账户了。贺唤唤后来跟我们说活揽下了，还让我看了她跟100多家单位签订的合同。补签《信息化项目投资协议》的时候，贺唤唤给我打了一张320万元的借款合同。 ②被害人郭某某第二次陈述证实：我一共给过贺唤唤244万元，我银行转账给她建行账户有130万元左右，我还让我朋友韩某1给她转过35万元，李某某替我转过60万元，我嫂子任某某转给她5万元，其余的是现金给的她。银行流水显示贺唤唤给我转账的17.5万元是我借给她钱，她还给我的钱，和我投资的那244万元没有关系，我还借给过她一些现金，都是她急用帮她周转一下，她马上就还了我，不在那244万元里面。 ③被害人郭某某第三次陈述证实：2017年9月11日，我给贺唤唤转账46万元的情况：一开始贺唤唤向我借了50万元，2017年9月11日我给贺唤唤转账46万元，还有4万元是我妻子杨某某给她转的，这50万元她就没有还我，只是过了几天给了我一个月的利息2.5万元，就是流水上2017年9月17日那笔。后来建培训基地那次她让我投资100万元的时候我没有那么多钱，就把这50万元算进我给她投资100万元里面，所以这也是我给她投资的钱。建培训基地时2017年9月29日我给转账50万元，连上之前没还的那50万元加进去一共是100万元。第三次给贺唤唤投资就是2017年10月17日和2017年11月3日的一共30万元。我回去想清楚了我没有给过贺唤唤现金。之前说第三次给了贺唤唤44万元是根据她给我打的320万元的协议，除去她虚构的给我加上76万元学校返还金，算下来是第三次给她投了44万元，后来我想清楚是没有现金，所以全部都在流水里，实际就是30万元。但是写320万元的协议时谁也没有查流水，金额可能不准确，我也想不起来是怎么回事了，总之我给她的钱都在银行流水里了。2018年5月6日给她转的5万元是当时她说要买电子档案软件的钱，后来在2018年6月陆陆续续还我了。2018年1月30日贺唤唤转给我的10万元是有一次她临时周转向我借的钱，我也不记得是什么时候借给她的了，总之是她还了，而且和我给她投资的钱没有关系。 ④被害人郭某某第四次陈述证实：我没有给贺唤唤提供项目和资金让她去经营，都是贺唤唤以三友合公司职工的身份说有电子档案项目告我能挣钱让我给她投资的，承诺给我利润还和我签了协议。 （3）证人证言 ①证人李某某证言证实：2017年9月，我邻居郭某某说有个叫贺唤唤的人做着一个投资项目，是给阳泉市中级人民法院数字档案购买芯片，因资金不足需要200万元。郭某某说他拿不出200万元，准备和我合伙，每人出100万元，一年以后这100万元连本带利回150万元。2017年9月18日，我和郭某某商量好后，我给贺唤唤银行转款160万元，其中有60万元是替郭某某垫付的，后来郭某某把60万元还给我了。 ②证人赵某某证言证实：2016年的时候，三友和公司与阳泉市中级人民法院签订了档案数字化管理的合同，当时负责这项工作的是贺唤唤。 ③证人潘某某证言证实：我是山西三友和智慧信息技术股份有限公司的法人代表。贺唤唤曾是我公司的员工，是个业务员。2016年下半年的时候，我就不让她在我们公司干了。因为一个姓穆的跟我说看见贺唤唤手里有我们公司和阳泉市公安局的合同，我们没有签过这个合同，我怀疑贺唤唤以我公司的名义干私活，我问她，她不承认，所以就不让她干了。阳泉分公司由我嫂子王某1管理。我们公司与阳泉市中级人民法院合作的时候，贺唤唤还是阳泉分公司的员工。我们公司与阳泉市矿区档案局、阳泉市财政局、阳泉市检察院、全省的检察院都有业务。而且我们的业务都是要经过招投标、政府采购的。不需要缴纳质保金。我们公司没有与阳泉市公安局签订过《阳泉市政府采购中心采购合同》。数字化档案工作盈利较少，盈利最好能达到15%，不可能上百万上千万。 ④证人王某1证言证实：我是阳泉三友和计算机服务部的法人代表，该公司是山西三友和智慧信息技术股份有限公司在阳泉的分公司。贺唤唤原来是阳泉三友和公司的业务员。阳泉市中级人民法院的数字化档案项目是由阳泉三友和公司做的，贺唤唤负责与阳泉市中级人民法院进行沟通。这个工程需要的软件都是由山西三友和公司提供的，没有让贺唤唤向别人借钱购买软件。 ⑤证人陈某某证言证实：贺唤唤曾向我借过钱，也还过。贺唤唤自称是阳泉三友和公司的总负责人，负责阳泉地区的业务，从事档案数字化管理工作。贺唤唤还带着我去阳泉矿区档案局、阳泉市中级人民法院等地参观过，并告诉我数字化档案工作的利润很大。贺唤唤还给我的钱的来源，我不清楚。 （4）被告人供述与辩解 ①被告人贺唤唤2018年8月19日供述证实： 2017年中旬要债的问我要钱我没有，我问朋友借钱，找到了郭某某的三姐，她介绍我认识了郭某某，我把房产证抵押给郭某某问他借了50万元，过了不久我就把50万元还给了他，而且给了他5万元的利息。自从那次借钱以后，郭某某就问我是做什么工作的，回钱这么快，我就说我是三友和公司在阳泉的负责人，并且我在中级人民法院正在做数字化档案的项目，他就打听发现我说的属实，来找我问我能不能一起投资，我同意了，他就说他再找一个人一起投资，就把李某某也拉了进来，我们三个人商量后合伙开了公司，名叫“阳泉市智慧创新技术有限公司”，法人是栗某某，但是我们三个没有写协议。2017年8月左右债主一直逼着我还钱，我就想问郭某某借点钱，我骗他说现在正在采购电子芯片，需要出资200万元，郭某某很痛快，2017年9月16日给了我200万元，是他用好几个人的卡给我的建行卡转过来的，收到钱我们就在阳泉市开发区古玩城附近李某某的办公室签了一个协议，上面写着郭某某出200万元采购电子芯片，一年还清，并且附带本金的50%分红，到2018年5月左右我才发现时间写错了，于是在李某某办公室补了个借条，上面写我借郭某某200万元，到2018年9月16日还清，没有写利息什么的，之前的协议作废了。收到这200万元都还债了，具体还给谁我记不清了，没有用于采购芯片。因为就是债主逼我还钱我才找他们借钱，其实本来让他们投资钱就是为了还债。2017年9月左右，我提出来我们建立的公司需要投资，用于建设培训基地，主要培训各单位的人心理学、建档、室内设计，可以收取培训费，需要300万元的质保金，我来运营这300万元建设培训基地以及公司的各项费用，说好一人出100万元，郭某某和李某某就把钱转到了我建行卡上。我一开始放进了我的建行卡里100万元，我忘了是问谁借的了，就借给一中午，给他们看了我卡里有钱后，我就把这100万元还给别人了。他俩这200万元，我买电脑装潢培训基地之类的花了30万元左右，还债还了90万元左右，最后还剩76万元，我和郭某某、李某某说是学校返还的钱，三人平分一人25万元左右，但是他俩说是不用平分，放在我这以后有项目可以用这个钱。我承诺2018年底还了他俩本金200万元，但是没有能力还了。我没有考察过广州培训的学校。我从他们手里弄出钱来就是为了还债。2017年10月左右，陈某某、穆某某他们又问我要欠款，我就和郭某某、李某某说矿区现在做一个智慧档案项目需要质保金，一共一百家单位，一个单位5万元，到2018年12月31日以前就可以把质保金退了，三个人一共凑500万元，郭某某想不起来凑了多少，李某某给我转账50万元，还有35万元的承兑，过了两个月我就把这50万元还给了李某某。他们说再加上之前我和他们说的学校返还的76万元，就凑起来这么多，这些钱都用来还债了。实际没有和矿区这一百个单位签过合同，只有一些做现行文件的量表。我让郭某某、李某某看过，为了证明我确实做着这个项目，其实这项目是三友和的，结算的钱都给了三友和公司了。和郭某某我忘记有没有写借款合同了。 ②被告人贺唤唤2019年3月8日、3月11日、5月21日供述证实： 第一次郭某某给了我100万元，其中60万元是李某某代出的，40万元是郭某某让别人代转的；第二次是2017年9月至11月，他给我打了80万元左右，具体看流水，说是要给我100万元，但是是加上之前100万元的利润一共100万元，实际就给了我80万元左右；第三次我之前说智慧矿区500万元质保金郭某某出钱来，我现在想起来他就没有出，他是说把之前100万元的利润76万元算他第三次投资，但是那些利润都是我虚构的，根本不存在，郭某某实际给我的就是180万元。 2017年9月11日郭某某转给我46万元是我之前借他的钱，和以上说的没有关系，而且我借了他不久我就还他了，还多给了他5万元利息，我不记得怎么还的他了，还了他这笔钱他才开始给我投资，他实际给我投的就是180万元。 我和郭某某没有现金往来，都是转账，基本都是我的建行卡。我给过他十几万元，只有2018年1月底给了他10万元是还他投资的钱。2017年9月17日，我转给郭某某2.5万元是还他借给我的46万元的钱。2018年5月6日郭某某转给我5万元是我临时借用的，一个多月我就还给他了，就是前面说给他十几**面的。 ③被告人贺唤唤2019年6月17日供述证实： 公安机关扣押的电脑主机、显示器、打孔机、打印机等办公用品，是郭某某投资给我办培训机构时用他的钱购买的，花费了5000元左右，办公室的地毯花费了9000元，墙上的装饰画花了5000元，一共是2万元左右。 （5）电子证据 贺唤唤建设银行账户交易明细单（光盘）证实：郭某某于2017年9月11日、2017年9月18日，2017年9月29日-30日，2017年10月17日，2017年11月3日向贺唤唤账户转账50万（其中杨某某转账4万元）、40万（其朋友韩某1转账35万元，其嫂子任某某转账5万元）、50万、24万、6万元，共计170万元。贺唤唤于2017年9月17日和2018年1月30日向郭某某返还2.5万元和10万元，共计12.5万元。 2、2017年9月17日，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称其负责的阳泉市中级人民法院档案数字化项目采购电子芯片需要投资200万元，并许以50%的高额利润，采取签订《信息化项目投资协议》的形式骗取李某某投资款100万元。2017年9月，被告人贺唤唤虚构和广州一所学校合作创办信息化档案室相关业务人员培训基地需要300万元质保金的事实，并且制造了自己投资100万元的假象，采取个人借款合同的形式骗取李某某投资款100万元。2017年10月，被告人贺唤唤谎称将为矿区100家单位提供档案数字化服务项目共需要500万元质保金，并让郭某某和李某某看过一些现行文件的量表，证明其确实在做这个项目，然后采取个人借款合同的形式骗取李某某投资款85万元。被告人贺唤唤向李某某承诺借款期间利息按每天3%计算及高额利润。2018年3月至7月，被告人贺唤唤多次以上述李某某所投资项目中需要购买软件、芯片、封皮等为由，采取借据形式骗取李某某投资款104万元。以上，被告人贺唤唤共计骗取李某某投资款389万元，其中以项目投资利润形式返还李某某58万元，其余331万元用于偿还其对穆某某等人的个人欠款及个人消费。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①接受证据材料清单、借款合同复印件证实：贺唤唤以购买档案管理电脑软件或档案资料工程使用为由，分别于2017年9月17日向被害人李某某借款285万元，借款期限至2018年12月31日；2018年6月12日向被害人李某某借款20万元，借款期限至2018年7月11日；2018年7月5日向被害人李某某借款26万元，借款期限至2018年9月5日。 ②借条复印件证实：2018年3月23日李某某借给贺唤唤22万元，并标注了30900053和28743226两张承兑汇票的事实。 ③银行承兑汇票复印件证实：2017年9月18日与2017年10月，李某某共给被告人贺唤唤提供了价值共计110万元的银行承兑汇票，其中2017年9月给了35万元；2017年10月给了75万元的事实。 ④转账汇款单复印件证实：2018年6月12日李某某向王某2账户转账20万元的事实。 ⑤贺唤唤农业银行账户明细单证实：李某某朋友杨某1于2018年7月20日向贺唤唤农业银行尾号1575账户转账50万元的事实。 ⑥阳泉政府采购中心采购合同证实：贺唤唤伪造的山西三友和智慧信息技术股份有限公司与阳泉市中级人民法院签订的政府采购合同的事实。 （2）被害人陈述 ①被害人李某某第一次陈述证实：我是通过我邻居郭某某认识的贺唤唤。2017年9月左右，我邻居郭某某说贺唤唤做一个投资项目是给中院档案里面买芯片，资金周转不足，需投资200万元。郭某某说他拿不出200万元，准备和我合伙，一人出100万元，一年后连本带利回150万元。9月初我和郭某某一块去了阳泉市开发区嘉瑞大厦贺唤唤公司的办公室内见到了贺唤唤。我、郭某某还有贺唤唤以及一个姓胡的老师一块谈这个事情，贺唤唤和这个胡老师就从电脑里调取了有关省政府的一些文件说是有政策规定了机关单位都得做档案数字化。我们通过一些熟人打听到三友和公司确实是在检察院做这个项目，当时我们就相信了。于2017年9月18日给贺唤唤转账共计125万元，其中建行转款70万元、工行转账55万元，还给了贺唤唤35万元的银行承兑汇票，三张10万的，一张5万的。一共160万元，其中有60万元是替郭某某垫付的，后来郭某某将这60万元还我了。之后，我和郭某某一起与贺唤唤签订了200万元的借款合同（因为我和贺唤唤不熟，合同上没写我的名字，只写了郭某某），合同期限至2018年9月17日，借款到期后享受50%的利润分红。第二次是2017年9月，贺唤唤联系郭某某说要办一个关于数字信息化档案室相关管理业务人员的培训基地，需要出200万元的押金。我和郭某某商量好，每人出100万元，凑够200万元。借款期限从2017年9月17日至2018年12月31日，利息按每天3%算。当时因为等律师就没有签正式合同。9月29日我从工行转账10万元，中国银行转账40万元，建行转账50万元，一共给贺唤唤转账100万元。后来补了一张借款合同。第三次是2017年10月14日，郭某某来跟我说贺唤唤又在矿区揽了一个智慧矿区的项目，需要500万元质保金来投资这个项目，该项目主要是给矿区100多个单位进行档案数字化。郭某某和我商量一起投资。我就向别人借了85万元的银行承兑汇票，然后将票在开发区大连街派出所建设银行门口给了贺唤唤四张汇票，其中一张50万的，一张20万、一张5万，还有一张10万的，最后一张10万的承兑汇票当时没有留下底。这四张汇票是到期可以取现金的，现在已经被人取走了。当时没签合同，2017年底贺唤唤给我补了一张借款合同，借款金额是285万元用于购买电子档案资料工程使用，日期至2018年12月31日。每天按3%的利润算。2018年3月至7月贺唤唤联系我说要买电子档案的软件、芯片和封皮什么的需要钱，然后分三次借走了68万元。第一次是2018年3月23日，在开发区大连街建设银行给了贺唤唤一张22万元的承兑汇票；第二次是2018年6月12日在开发区新城大道的工商银行贺唤唤让我给王某2工行账户转账20万元，王某2卡号为5689；第三次是2018年7月20日，我让朋友杨某1在农业银行给贺唤唤转账50万元。这三次都有借条。第四次是2018年5月6日，我妻子岳某某给贺唤唤的建行帐户转款12万元。已归还11万元，尚欠我1万元，打了条。2017年8月20日还过我20万元、8月23日还了5万元。我给过贺唤唤390万元，现在还欠我353万元。 ②被害人李某某第二次陈述证实：我一共给过贺唤唤389万元。还欠我353万元。之前2018年7月20日给贺唤唤的50万元，还了我25万元。这50万元没有打借条。在贺唤唤出事那天，贺唤唤把我们都叫过去，说她借下的钱都花了，还不了了，说她是骗子。我说之前50万元未还的25万元及1万元利息没有打借条，贺唤唤就给我打了一个26万元的借条。打借条时大概写了个日期，不准确。 ③被害人李某某第三次陈述证实：第一次2017年9月18日给了贺唤唤160元（125万元银行转账、35万元承兑汇票。其中替郭某某垫付60万元）；第二次2017年9月29日，我和我妻子岳某某给贺唤唤转账100万元；第三次是给了贺唤唤85万元的承兑汇票；第四次就是在2018年3月23日、5月6日、6月12日、7月20日分别有我、我妻子、我朋友杨某1给贺唤唤及其朋友王某2转账和承兑汇票22万元、12万元、20万元、50万元。一共389万元。贺唤唤还了杨某1那笔25万元，我妻子那笔11万元，就是这些。2018年4月贺唤唤给我转帐的22万元，是贺唤唤在2018年初她用于周转临时借给她的几笔钱，基本上是现金和承兑汇票，她用不了几天就还给我了，和我的389万元没有关系，也不是利息。 ④被害人李某某第四次陈述证实：贺唤唤说有项目来找我的，问我借的钱，不是投资款。说有项目需要押金，挣钱后给我分利润。我之前就不知道什么电子档案项目，贺唤唤来找我才知道的，我没有项目委托过贺唤唤经营。 （3）证人证言 ①证人穆某某证言证实：2017年9月18日贺唤唤给了我35万元的承兑汇票，她给了我没几天我就给了我一个朋友李某3了。2017年11月2日，贺唤唤给了我一张5万元的承兑汇票，之后我找了个专门兑现承兑的给我换成钱了，还给了那人一、二千元利息。 ②证人胡某1证言证实：我是在2017年12月份的一天，通过王某某认识的贺唤唤，贺唤唤在康爱医院的三楼开着一家智慧创新信息技术有限公司，是贺唤唤让我在她公司帮助对其员工做过心理辅导与其它一些管理工作。贺唤唤做数字化档案管理工作的资金来源有郭某某、李某某、葛某某、张某等。所有拿钱的过程，详细情况我不清楚。 （4）被告人供述与辩解 被告人贺唤唤供述证实：①2017年9月，让李某某和郭某某一人出了100万元用于中院项目买芯片，也签了借款合同，当时李某某给了160万元，其中60万元是替郭某某出的，有35万元承兑汇票。②2017年9月我和李某某说办档案人员培训基地，让他和郭某某一人出100万元，我也出100万元，李某某和岳某某给转的100万元，也签了合同。③2017年10月我和郭某某说要弄智慧矿区项目需要500万元质保金，李某某知道了后和我商量说他出85万元承兑汇票，我同意了也签了合同。④2018年3月我以项目上需要钱为由问李某某借20万元，具体什么理由我忘了，李某某在开发区建行门口给了我4张5万元的承兑汇票，共20万元，我给他打了借条，上面写着借款22万元，2万元是给他的好处费。这4张5万元的承兑汇票我都给穆某某了。⑤2018年7月我以项目上需要钱为由问李某某借了50万元，他让杨某1转账到我农行卡里的，没有打借条。这些钱我忘记还给谁了，那时我资金已经非常紧张，债主每天逼得要钱。后给杨某1还了25万元。在我出事那天和李某某补了张借条，但是我不记得多少钱了。⑥李某某还借给我一个12万元，是转账给我的建行卡。⑦我还让李某某给王某2转过20万元。⑧中院项目那100万元我和李某某说有50%的利润，一年回钱；办培训基地我和他说的每天3%利息，一年回钱；第三次85万承兑那次我说一年回钱100%利润。实际这些项目没有这么高的利润，而且也不需要投资那么多钱，我是为了还债才和他们说的利润高，为了让他们能给我出钱。这些钱都还给穆某某为主的债主们了，承兑汇票给穆某某了。⑨285万元的借款协议是我出事那天补的，不记得怎么算下的285万元了。 （5）电子证据 贺唤唤建设银行账户交易明细单（光盘）证实：李某某于2017年9月18日，2017年9月29日分别向贺唤唤建行尾号XXXX账户转账125万元（含代替郭某某出资的60万元）和100万元；李某某妻子岳某某账户于2018年5月6日向贺唤唤建行尾号XXXX账户转账12万元。贺唤唤于2018年4月3日至2018年4月20日向李某某账户转账22万元，于2018年5月7日向李某某账户转账11万元，于2018年8月10日至13日向杨某1账户转账25万元。 3、2018年7月24日，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称其承揽的阳泉市城区人民法院数字化档案项目采购工程需要大量资金，因资金周转困难，希望张某某一起投资赚钱，并许以张某某投资款20%的高额利润。同时贺唤唤又谎称自己做工程已经在太原、南宁、阳泉等地购买了多处房产，让张某某相信高额投资利润，采取个人借款合同的形式骗取张某某投资款10万元，全部用于偿还其对李某1的个人欠款。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①报案材料证实：2018年8月30日，被害人张某某报案称2018年7月25日贺唤唤以给城区法院采购项目，资金周转不到位为由，骗取其借款10万元，借款周期一个月，利息2万元。贺唤唤被抓后发现被骗来报案。 ②接受证据材料清单、张某某提供与贺唤唤微信聊天记录、贺唤唤身份证复印件、中国建设银行卡复印件证实：张某某被骗10万元的过程。 ③中国银行人民币汇款业务回单复印件、户名蒋某某的中国银行交易流水明细清单证实：2018年7月25日户名为蒋某某的中国银行账户在包头市友谊大街西段支行向贺唤唤建设银行尾号XXXX账户转账10万元的事实。 ④张某某提供的借款合同复印件证实：2018年7月25日，贺唤唤以购买档案管理电脑软件或档案资料工程使用为由，向张某某借款12万元，借款日期从2018年7月25日至2018年8月25日。 ⑤张某某和蒋某某结婚证复印件，蒋某某身份证复印件证实：蒋某某和张某某为夫妻关系。 ⑥接受证据材料清单，山西阳光兰台科技有限公司营业执照复印件、企业简况复印件、开户许可证、资格证明复印件证实：贺唤唤在洽谈城区人民法院档案数字化管理项目时提供以上资料，用以证明自己为山西阳光兰台科技有限公司员工的事实。 （2）被害人陈述 被害人张某某陈述证实：2018年7月24日贺唤唤联系我说她在做城区法院采购项目，资金周转不开，准备找几个合作人，说10万元每月有8000元到1万元的利息，每月结算一次，然后在手机上给我发了一张明细表，上面写着一些办公用品的价格数量，总计478万元。2018年7月25日，我在包头一个中国银行让我老公给她的账户转了10万元，之后贺唤唤拟了一个借款合同，8月初我去找她拿了合同，合同上写着我投资12万元用于购买档案管理电脑软件或档案资料工程使用，说多出的2万元就算是我的钱，合同里不体现利息。8月6日，贺唤唤还带我去了康爱医院三层，参观了她的公司和员工。8月17日，她告诉我这个钱出事了，说是安排人给我这个钱，后来8月20日，我听别人说她被抓了，钱后来也没有人给我，我就来报案了。 （3）证人证言 证人孟某某证言证实：2018年6月份的时候，阳泉市城区人民法院的档案数字化管理工程由贺唤唤先期进行承包，但没签任何协议，说好就是先给我们干这个工程，到年底的时候，支付她5万元，具体看半年能干多少活，再商量以后继续干这个工程的事情。贺唤唤说她是山西阳光兰台科技有限公司的人，她们公司经营范围就是整理档案。她提供了她们公司的营业执照、许可证以及其他证明文件。贺唤唤说年底给她5万元就行，利润应该没多大，具体的我也不懂。现在这个工程还干着了，贺唤唤说她比其它公司做的便宜，其它公司都是按每张0.5元这个做的。她这里是先干着，到年底看能干多少，看一个案件的档案平均多钱，再谈以后的价格和工钱。按贺唤唤的算法便宜多了，所以就让她先干着。 （4）被告人供述与辩解 被告人贺唤唤供述证实：2018年7月份的一天，我跟张某某聊天，我说我在做采购，现在干的是城区法院和北头咀村，她说她不懂，问我赚钱不，我说你把钱给我，我操作就行了，承诺用一个月给2万元的好处费。后来张某某的老公蒋某某给我的建行账户里转了10万元。这10万元我打给李某1了。在这之前我从李某1处拿了20万元用于支付答应下别人的高额利润。当时用李某1的钱还了其他人了，正好到了给李某1钱的时间，我就打过去了。在和张某某的聊天记录中说在阳泉买了5套房子，太原买了一套，南宁还有一套，不是真的，我编这个是为了让她相信我干的活确实赚钱。 （5）电子证据 贺唤唤建设银行账户交易明细单（光盘）证实：2018年7月25日，张某某丈夫蒋某某向贺唤唤转账10万元，梁争伟向贺唤唤转账14.5万元后，其分两笔向李某1账户转账24.5万元（一笔24万元，一笔0.5万元）。 4、2017年12月左右，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称其与阳泉市矿区档案局及矿区所属的100家单位签订了数字化档案项目合同，承揽这些工程项目需要缴纳500万元质保金。因资金周转困难，贺唤唤希望葛某某投资500万元质保金，并承诺利息按25%计算，一年后归还本息625万元。还谎称每家单位能赚取30万元的营业额，工程利润在50%左右。为使葛某某相信项目的真实性，贺唤唤又伪造了阳泉市矿区档案局收取其质保金500万元的收据。采取个人借款合同的形式，骗取葛某某投资款500万元。2018年1月，被告人贺唤唤谎称有50家做档案数字化服务项目的单位需要采购软件，并许诺四个月9.6万元的高额利息，采取个人借款合同的形式骗取葛某某投资款240万元。2018年6月，被告人贺唤唤谎称为阳泉市矿区北头咀村、大村、黄石板村提供档案数字化服务项目，采取个人借款合同的形式骗取葛某某投资款19.2万元。以上，被告人贺唤唤共计骗取葛某某投资款759.2万元，其中2018年7月31日至2018年8月8日返还葛某某本息118.84万元，其余640.36万元用于偿还其对穆某某、李某2等人的个人欠款及个人消费。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①报案材料证实：被害人葛某某于2018年10月17日报案称贺唤唤假借做档案投资为由，许诺一定的利润，骗其投资700余万元，收回100多万元，尚有645万元未追回。 ②接受证据材料清单证实：阳泉市公安局经济技术开发区分局于2018年10月17日接受到被害人葛某某提供借款合同3份，质保金收据1张，银行转账明细8页。 ③王某3银行账户明细证实：王某3与贺唤唤之间的资金往来情况。 ④贺唤唤与葛某某签订个人借款合同两份证实：2018年1月24日，贺唤唤以矿区50家智慧档案软件安装需质保金为由，向葛某某借款240万元，借款期限为四个月，承诺利息9.6万元；2017年12月25日，贺唤唤以矿区100家智慧档案软件安装需质保金为由，向葛某某借款500万元，借款期限一年，约定利息为25%即125万元。 ⑤贺唤唤与穆某1签订个人借款合同证实：2018年6月22日，贺唤唤以购买档案管理电脑软件或档案资料工程为由，向葛某某借款19.2万元，应于2018年7月23日前归还本息26.4万元。 ⑥侦查机关提供的矿区档案局公章印鉴20枚以及葛某某提供的贺唤唤的矿区质保金收据证明证实：贺唤唤伪造了阳泉市矿区档案局印章向葛某某出具收据证明，用以让葛某某相信矿区已收到其出资的500万元，用于矿区档案局现行文件数字化加工项目的质保金的事实。 ⑦常某某出具的《申明》证实：阳泉市矿区档案局从未与山西三友和智慧信息技术股份有限公司签订过关于矿区档案局现行文件数字化加工项目质保金500万元的合同。常某某本人于2016年8月至2019年2月担任阳泉市矿区档案局党组书记、局长，从未与贺唤唤签订过任何协议。 ⑧微信转账记录复印件证实：2018年8月6日，穆某1将贺唤唤还的2万元微信转账给王某3的事实。 ⑨贺唤唤农业银行账户账单明细证实：2018年8月5日贺唤唤分三笔向王某3银行账户转账共计9万元的事实。 ⑩接受证据材料清单、张某2提供个人建设银行账户交易明细单证实：2018年6月12日王某3向张某2账户汇入18295元，2018年6月14日王某3向张某2账户汇入17371元，两笔共计35666元。2018年7月2日，贺唤唤向张某2账户转账49444元，张某2ATM存款6700元，后向穆某1转账20978元和35666元的事实。 （2）被害人陈述 ①被害人葛某某第一次陈述证实：我通过一个朋友认识了原先在市教育局工作的胡某1老师。2017年12月左右，胡老师介绍我认识了贺唤唤，说贺唤唤是做档案数据的。过了几天，胡老师和贺唤唤到我化工厂的办公室找到了我，当时贺唤唤手上还拿着一堆合同，她和我说这些合同都是和矿区档案局以及矿区所属的一百家单位签下的做档案的合同，但是要给这些单位做档案的话需要每家押金5万元共计500万元。当时我看到有这么多合同就想的这是真的，可以投资。我大致看了一下，因为上面都印有各家单位的公章以及一些具体细节，我觉得都是真的，所以就没仔细看。之后我就和贺唤唤商量了具体投资事项，由我出资500万元用作给各单位的保证金，贺唤唤承诺一年后归还本金加利息是625万元，再加上工程利润的51%。她当时和我说这个工程每家能有30万元的营业额，一百家就有3000万元的营业额，利润在50%左右。然后我们签订了一个借款合同，之后三天内我的会计王某3分几批给贺唤唤个人账户转了钱。2018年1月份左右贺唤唤来我化工厂的办公室找到我说现在有50家做档案的单位要买软件了，需要我再投240万元，并且许诺我四个月就返还我本金加上1%的利息，共计249万元。到了2018年5月，我给贺唤唤打电话问这200多万元什么时候还，她说得推到7月份因为手续没办完所以钱出不来。这期间，在2018年6月，贺唤唤还找我说是要给矿区北头咀村、大村和黄石板村做档案数据，需要我投资19.2万，当时我还和胡老师去这些村看了一下，确实是需要做档案了，并且贺唤唤说只需要一个月就能连本带息归还，这笔钱也是王某3具体办的。2018年7月份开始我不断催她还钱，她从8月份开始陆续给我还了114万元，但这远远不够。我一共投资了792万元，贺唤唤返还了我114万元，还差我645.2万元。 ②被害人葛某某第二次陈述证实：贺唤唤拿着项目来找我们的，贺唤唤拿着合同之类的来找我说投资多少钱能挣多少，我听着挺可靠的才投资的钱。我没有委托她经营项目，是她拿着项目才来找钱的。 （3）证人证言 ①证人王某3证言证实：我是葛某某的出纳，葛某某说要借给贺唤唤钱做数字化档案，让我给贺唤唤转过账。2017年12月，我分多次给贺唤唤转过500万元，2018年1月底，我给贺唤唤分多次共转过240万元，2018年6月我还给贺唤唤转过19.2万元，这三次都是葛某某让我转的，都是用我的账户给贺唤唤建行卡转。2018年7月底和8月时贺唤唤陆陆续续还过我114万元，这是我从流水中核对出来的，所有贺唤唤给我转的钱都是还葛某某的，其中有2万元是贺唤唤微信转给穆某1，穆某1微信转给我的，112万元是贺唤唤银行卡转给我的。2018年3月5日我和贺唤唤转款11.15万元和4.8万元是贺唤唤借葛某某的钱，2018年6月贺唤唤都如数还给穆某1了，还多给了3500元的利息，所以葛某某报案时没说这两笔。2017年8月28日，我账户转给贺唤唤的100万元是穆某某向葛某某借的，穆某某让葛某某给贺唤唤打过去，那会我们还不认识贺唤唤，没几个月穆某某就给我银行转账还回来了。 ②证人穆某1证言证实：我和葛某某是表兄妹，我帮葛某某向贺唤唤要过几回钱，贺唤唤通过我转给葛某某的钱是2018年6月还过16.31万元，那是还她之前借葛某某的15.95万元，多出来的是利息。2018年8月6日贺唤唤给我微信转账过来2万元，这还的是她向葛某某借的240万元里的钱，以上这些钱我都转给王某3了。2018年7月2日到7月23日贺唤唤给我转账的4.84万元是通过我还的葛某某投资的19.2万元里面的。2018年7月2日张某2给我转的2.0978万元和3.5666万元是给贺唤唤员工两次开工资她还给我们的钱。我的微信名字是“梅惠子”。 ③证人张某2证言证实：2018年1月到8月我在贺唤唤的智慧创新公司打工，就是帮贺唤唤跑腿、给别人打钱、给员工发工资之类的。2018年7月2日，我给穆某1转账56644元，那是葛某某之前帮贺唤唤垫付了工资，贺唤唤让我还给穆某1。当日贺唤唤给了我6700元现金，我将现金通过ATM存入账户后，给穆某1转了20978和35666元。 （4）被告人供述与辩解 ①被告人贺唤唤2018年10月30日供述证实：我是通过穆某某介绍认识了葛某某。刚开始的时候，穆某某向葛某某借了100多万元，给我用，后来连本带息还给了葛某某。2017年冬天的时候，胡老师联系的葛某某到我康爱医院的办公室，当时正好有一份矿区档案局的红头文件，文件背后有一些材料，当时葛某某说他不待看这些东西，把钱给了我，我能赚下钱就行。当时葛某某问我需要多少钱，我说按一家5万元算，一百家得500万元，我说这是质保金。我想让他打进公司的账户但是他要求打进我个人账户，并且签了一份借款合同。这500万元是王某3打给我的，王某3是葛某某的会计。这钱我都还了别人的欠款了。给葛某某的有阳泉市矿区档案局印章的质保金收据证明是我自己做下的，是假的，章是我PS上去的，签名也是随便签的，不是常某某签的。 ②被告人贺唤唤2018年12月21日供述证实：2018年1月，我和葛某某说做数字化档案需要采购东西，具体说的哪个项目我忘了，说需要240万元，葛某某同意并且和我写了个借款合同，利息是9.6万元，四个月还，他让王某3给我转的账，这钱我还别人了。以穆某某为主的债主们那会催债催的紧，我向葛某某借的钱都还他们了。500万元没有还，240万元里还了160万元左右，都是在6月到8月给王某3转账的。一共还欠葛某某580万元左右。2018年6月，我以数字化项目采购东西向葛某某借过19.2万元，打借条的是葛某某朋友穆某1，利息是7.2万元，这笔钱7月我连本带利还了，给穆某1转了2万元，其余都还给了王某3一共24.4万元。这笔钱8万多元给员工开了工资，还有8万元左右确实用于矿区村里档案购买设备、收拾办公室之类了，还剩3万元左右还别人了。 ③被告人贺唤唤2019年3月11日供述证实：葛某某让王某3给我转过500万元、240万元，还给过我一个19.2万元。我给王某3账户打过100多万元，具体多少要看流水，还给穆某1微信转过2万元。2018年3月5日王某3给我转的11.15万元和4.8万元也是葛某某借给我的，我通过穆某1和王某3都还了。钱款都在银行流水里，只有一笔2万元是微信。 ④被告人贺唤唤2019年5月22日供述证实：2018年3月5日王某3转账的11.15万元和4.8万元不记得是买什么东西向葛某某借的，2018年6月我转账给穆某1的16.31万元就是还的这个钱，多出来的是利息。2018年7月我给穆某1转账的4.84万元是葛某某帮我给员工开了一次工资，这是还他的钱。 （5）电子证据 ①贺唤唤建设银行账户交易明细单（光盘）证实：2017年12月11日至2017年12月29日王某3向贺唤唤（3235）账户转账500万元，2018年1月25日至2018年1月29日王某3向贺唤唤（3235）账户转账240万元，2018年6月22日王某3向贺唤唤（6773）账户转账19.2万元。2018年7月31日至2018年8月8日贺唤唤（6773）账户向王某3转账103万元。2018年7月2日至2018年7月23日贺唤唤（6773）账户向穆某1账户转账4.84万元。 ②贺唤唤微信转账记录（光盘）证实：2018年8月6日，贺唤唤通过微信向穆某1转账2万元。 5、2018年7月26日，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称阳泉市智慧创新信息技术有限责任公司所做的北头咀村档案管理等项目需要购买材料，因资金周转困难，向郭某1借款并许诺20%的高额利息，采取个人借款合同的形式骗取郭某123万元，全部用于偿还了自己与原某某、陈某某、韩某的个人欠款。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①报案材料证实：2018年11月14日，被害人郭某1报案称，贺唤唤以购买档案资料工程材料为由，借款23万元，约定2018年8月27日归还，到期无法联系到贺唤唤，发现被骗。 ②接受证据材料清单、借款合同证实：2018年7月27日，贺唤唤以购买档案管理电脑软件或档案资料工程使用为由，向郭某1借款23万元，借款期限一个月，承诺到期归还本息共计27.6万元的事实。 ③光大银行转账电子回单、阳泉市睿智心理健康咨询服务中心账户明细单证实：郭某1于2018年7月27日，通过山西晋源清环保科技有限公司向阳泉市睿智心理健康咨询服务中心账户分别转账20万元和3万元。阳泉市睿智心理健康咨询服务中心账户于2018年7月27日取现10万元，向阳泉市智慧创新科技有限责任公司转账3万元，2018年7月28日取现9万元，向阳泉市智慧创新科技有限责任公司转账1万元的事实。 （2）被害人陈述 被害人郭某1陈述证实：我是阳泉市智慧创新科技有限责任公司的员工，贺唤唤是公司领导。2018年7月26日晚上，贺唤唤给我打电话和我说公司现在做的几个档案管理项目没钱周转不开，需要和我借点钱买点项目工程上需要的材料，需要23万元，借用1个月，并且许诺我利息是本金的20%，1个月后还我本金加利息共27.6万元。2018年7月27日转账之前我去北大街建行找贺唤唤签了借款凭证，后我就在康爱医院附近用网银给贺唤唤的对公账户：阳泉市睿智心理健康咨询服务中心转了23万元。当时贺唤唤跟我说的项目一个是矿区北头咀村，另一个是城区人民法院这两个项目，当时确实也在做这项目。她还给我看了这两个项目工程材料的报价表，以证明确实需要这么多钱。我是到了公安机关后才知道北头咀村项目没有签订合同，其实是在免费给这个村做档案管理。我没有给贺唤唤找过项目，是她说她做项目缺钱，问我借的钱，答应给我利息。我不是公职人员。 （3）证人证言 证人张某2证言证实：2018年7月27日、7月28日，贺唤唤安排其从睿智心理对公账户取了19万元给原某某。27日给原某某取了10万元，第二天又取了9万元。睿智心理账户中的这23万元是郭某1从一个公司账户打过来的。 （4）被告人供述与辩解 被告人贺唤唤供述证实：郭某1是我的员工，当时在北头咀村干着档案管理的工作，说该买盒子及一些材料了，我正好缺钱，就跟他说了一下，他当时觉得利润可观，就决定把自己的钱借给我用，我向他借了20万元，承诺20%的利息用一个月的时间。后来郭某1将20万元打入我名下的阳泉市睿智心理健康咨询服务中心的对公账户里，我在收到钱后，将钱还了别人的债务了。 （5）电子证据 贺唤唤建设银行账户交易明细单（光盘）证实：2018年7月27日，贺唤唤银行账户收到阳泉市智慧创新信息技术有限责任公司转账3万元。之后，该帐户向陈某某账户转账2万元，向韩某账户转账1万元。 6、2018年8月，为偿还个人欠款，被告人贺唤唤谎称档案数字化项目需要采购软件，并许诺10%至20%的高额利息，采取个人借款的形式骗取曹某某借款13.7万元。案发前，仍有9.7万元无法归还，所骗钱款全部用于偿还个人欠款及个人消费。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①报案材料证实：2018年11月13日，被害人曹某某报案称，2018年8月2日贺唤唤在康爱医院以采购软件为由，向其借款13.7万元（其中转帐9.7万元，现金4万元），约定15日归还，约定时间到期未归还，发现被骗。 ②接受证据材料清单、借款条复印件证实：2018年8月2日，贺唤唤在康爱体检中心向曹某某借款14万元用于采购软件，约定2018年8月16日偿还的事实。 ③贺唤唤农业银行账户交易明细证实：2018年8月5日曹某某通过银行转帐方式向贺唤唤银行账户转账9.7万元。同日贺唤唤通过银行转帐方式向王某3转账9万元；通过微信向“顺其自然”转账6000元，其余用于个人消费支出的事实。 （2）被害人陈述 ①被害人曹某某第一次陈述证实：我是通过朋友介绍认识的贺唤唤，平时来往不多。2018年8月2日那天，贺唤唤给我打电话和我说她需要一笔钱用来做她的档案管理工作中的采购软件资金。我就答应了给她14万元，于是我就从家里拿上4万元现金，去了她位于北大街的党校办公室找到了她，并把4万元现金交给了她，当时她还和我签了借款条，半个月以后就把钱还给我。到了8月3号，我在康爱体检中心的办公室里用手机银行给贺唤唤农行卡转了9.7万元。借条上写的14万元是因为我和贺唤唤口头上商定了只给13.7万元，差下的3000元用作我借给她钱的利息。贺唤唤平时就是做档案管理，她说她平时给消防支队、公安局还有一矿的村子里做档案管理、她让我看过她的一些合同，都是些采购合同和消防支队签订的档案管理合同，上面都有公章。具体贺唤唤有没有做档案管理的资质我不清楚。 ②被害人曹某某第二次陈述证实：2018年6月2日起我陆续借给过贺唤唤几次钱，都是贺唤唤说做档案要资金周转向我借的。现在就是2018年8月5日我给她的9.7万元没有还，其余都还了，具体怎么还的我也记不清了。 ③被害人曹某某第三次陈述证实：我给贺唤唤转账的48.6万元，其中第一、二笔共20万是荆某某的钱让我转给贺唤唤。其余28.6万元是我的钱借给贺唤唤的，只有最后一笔9.7万元她没还我，其余都还了。贺唤唤给我转的共14万元是还我的，她还给了我几次现金，具体多少我记不得了，总之之前的都还清我了，一共多给了我一、二万元的利息。贺唤唤给我转的钱里，没有荆某某的钱。 ④被害人曹某某第四次陈述证实：电子档案的项目我找不下，就没有接触过，是贺唤唤找过来我才知道有这种项目，贺唤唤说借我的钱用来做档案项目，还说过用于购买软件，挣下钱给我利息。 （3）被告人供述与辩解 被告人贺唤唤供述证实：开始向曹某某借钱的时候说是档案数字化工作需要钱购买软件，她开始借给我钱我也都还给她了，还她的钱是我向别人借下的，到后来我跟她借钱她也不问我干什么了，只说是按期还她利息就行了。我向她借了9.7万元，和她之间的欠条14万元是算上利息的总账，我给她的一般是10%或20%的利息。我第三次向她借钱的时候她给我4万元现金，我总共借了9万元，但我都还给她了，就是最后一次借的9.7万元没有还。曹某某说除了2018年8月的9.9万元和9.7万元是她的外，其余的都是荆某某的钱。 7、2016年6月至2018年5月，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称其负责的阳泉市矿区档案局、阳泉市档案局、阳泉市郊区人民政府、阳泉市公安局、阳泉市中级人民法院等单位数字化档案项目需要投资，并许以高额利息及利润，骗取刘某某投资款399.35万元，其中2016年10月19日至2018年8月13日贺唤唤以利息形式返还刘某某315.9199万元，其余83.4301元用于偿还其个人欠款及个人消费。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①报案材料证实：2018年11月19日，被害人刘某某报案称，2016年至2018年期间，贺唤唤以做档案为由向刘某某借了416万元，后经过了解她并不是用作做档案，发现被骗。 ②贺唤唤工商银行账户交易明细账单证实：2016年6月22日至2016年11月20日，贺唤唤工商银行账户共收到刘某某投资款126.3万元，以投资利润形式向刘某某返还12.75万元的事实。 ③贺唤唤农业银行账户交易明细账单证实：2016年9月1日至2017年9月13日，贺唤唤农业银行账户共收到刘某某投资款67万元，以投资利润形式向刘某某返还17.8万元的事实。 （2）被害人陈述 ①被害人刘某某第一次陈述证实：2015年8、9月份经人介绍认识了贺唤唤，我们也算是朋友关系。2016年6月份，贺唤唤一个人去了我们窝庄村找到我说她现在是在太原市三友和公司打工了，具体是阳泉市数字化档案管理负责人。现在是给阳泉市矿区档案局、阳泉市档案局、阳泉市郊区人民政府、阳泉市公安局、阳泉市中级人民法院这几个地方做数字化档案管理，现在项目已经启动了，但是设备缺少资金流转，需要找人投资，当时她和我说需要100万元的资金来购买软件，想让我帮忙找人借一下这笔钱，利息按每月4%来算，等2018年年底项目完成后给我项目利润的8%作为回报。当时我就答应了，过了几天我就给她借下了钱，并且拿的76万元现金到了阳泉市开发区祥和小区附近给了她。同时在那附近的银行里给贺唤唤转了20万元。剩下的4万元利息直接扣除了。之后的两年内贺唤唤陆续以给这些单位做数字化档案管理项目缺少资金为由又从我这借取了305万元，这些钱有的是我直接拿现金给了贺唤唤，有的是我从银行转到贺唤唤的个人账户上，大概和我借了有17、18次左右，具体多少次因为有现金给她的所以我记不清了。这些借款的利息有的是4%，有的是5%，她之后和我承诺说是等2019年项目完成，分我1000万元的利润，也不具体说是利润的百分之多少了。贺唤唤告诉我每扫一页档案纸，就能获取0.5元左右的利润，这些单位的档案都很多，一个项目就得干1年左右，加上她每个月都得还我好几万的利息，所以利润应该很高。贺唤唤借取第一笔钱之后到2018年6、7月份，每个月都要还给我16、7万元的利息，一共大概有个260万元左右。直到2018年8月我才知道贺唤唤被公安机关处理了。 ②被害人刘某某第二次陈述证实：我一共给贺唤唤转账289.35万元，此外我还给过4次左右现金。第一次，2016年6月22日，就是我给贺唤唤工行转账20万元那天，我让贺唤唤来祥和小区附近，我给了她76万元现金，当时没有人可以证实；第二次，2017年8月左右的一天，我在阳泉城区一公司附近给了贺唤唤20万元左右现金，当时也只有我和她；第三次，2018年4月左右的一天，我在平定鹊山村附近给了贺唤唤9万元左右现金，当时是贺唤唤坐着一辆小面包车过去的，开车的是个男的，具体我也没有看清；第四次，2017年9月13日，我在下站建行给贺唤唤转账4万元，当时我手里就有现金，还在那给了贺唤唤5万元左右现金，贺唤唤当时打车来的，没有其他证人在场。贺唤唤给我的钱都在银行流水里，没有给过我现金，一共给过我318.1699万元，还有81.8301万元没有还，给的都是利息，本金都没有还。 ③被害人刘某某第三次陈述证实：我分多次给贺唤唤现金110万元时，没有其他证人在场。2018年5月20日在党校门口，贺唤唤没有给过我现金。2018年6月左右贺唤唤叫我和李某4一块在二中口吃了饭，还有贺唤唤几个员工，但是没有给我现金。在康爱医院贺唤唤给过我钱但是是手机转账的，都在流水里。 ④被害人刘某某第四次陈述证实：我就不懂那电子档案项目，她说她承包着电子档案项目，利润很高，她还给我详细讲了能挣的利润情况，给我许诺下很高的利息，我这才借给她钱，我根本找不下那电子档案方面的项目。贺唤唤说她是给三友合公司干的，拿着项目问我借钱的，不是我的投资。 （3）被告人供述与辩解 ①被告人贺唤唤2018年12月13日、14日供述证实：2016年6月，刘某某问我数字化档案利润高不高，我给他看了收费标准、投入后他觉得挺高，就想跟我一起做数字化档案。当时正好是陈某某催我还钱，我就和刘某某说我需要100万元用于购买软件，公司启动采购。刘某某说他相信我能挣下钱，全权让我来经营，没几天他就在矿区档案局门口给了我76万元现金，又给我转账20万元，扣了4万元的利息。我答应他一年还本金，并每月支付3分的利息。当时因为信任就没写任何东西。刘某某给我的96万元中67万元还给了陈某某，转账给他的，20万元左右用于给员工开工资，买了笔记本电脑、扫描仪之类的，剩下的10万元结了刘某某2个月的利息。这96万元我没有还过刘某某本金，但是我给他每个月结利息，结3-5万不等，直到我被关进来，都是转账给他。之后我还问刘某某陆陆续续借过305万元左右，其中25万元左右是现金，其余都是转账，我答应他都是3-5分利息，一直借一直累计利息，2017年初到2017年中旬我大概每个月给他9万元左右利息，2017年8月左右我向他最后借了一次钱，开始就每个月结14.75万元的利息，一直结到我被关。借的那些钱我从中留下一部分用来还他的利息。主要是为了还别人钱才让他投的钱。2017年初到2017年8月陆陆续续向刘某某借了六七次钱，其中有70万的，25万的，剩下都是30万、50万零碎的借，他都是分开给我转账的，有25万元左右是现金，一共借了他305万元左右。我一共借了刘某某400万元左右，本金基本没有还，所有借他的钱我每个月结利息一共给他结了300万元左右，这300万元左右利息基本上都是他那400万元里面的，只有最后两个月的利息是我向别人借的。基本上是别人催我还钱我才会向刘某某要钱，向他借的钱还了别人，再向别人借钱还他的利息，所以那300万元还是还了他了。2017年初他感觉买卖越做越大了，他知道我一开始给三友和干了，他怕三友和给不了钱就提议我自己开公司干，我说我没有那么多钱，他说他可以给我投资，我全权负责运营。因为我每个月都给他结高利息，他也看到我在做这些项目，所以他相信我，其实我给他结的那些利息大部分还是向他借的钱或者向别人借的钱，真正盈利下的钱很少。 ②被告人贺唤唤2019年5月17日供述证实：刘某某一共给转账300万元左右，还有76万元现金，之前说96万元之后还有305万元借款是当时没有仔细看流水，大概估下那么多，得以流水为准。2018年5月20日左右，我在党校门口给了刘某某8、9万元，没有其他人在场，他开车来取得，那次现金不记得是谁给我的了。2018年6月左右，我向李某4借了6万元左右现金，在二中口李某4给了我，我拿出去给了刘某某，还把刘某某、李某4叫着一块吃了午饭，但李某4没有看见我给刘某某钱，我也没有说用钱干什么。2018年7月左右，刘某某来了康爱医院楼下，我给了他9万多元现金，没有别人在，也不记得是哪来的现金。这样算下来，我还欠他48万元左右。 （4）电子证据 贺唤唤建设银行账户交易明细单（光盘）证实：2016年9月26日至2018年8月13日，贺唤唤建设银行账户共收到刘某某投资款96.05万元，以投资利润形式向刘某某返还285.3699万元。 8、2016年6月至2018年8月，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称其负责的阳泉市中级人民法院、阳泉市消防支队、阳泉市矿务局、阳泉市税务局等单位的档案数字化服务项目需要投资或项目需要进行软件升级等事实，让原某某投资，并承诺高额利息。以个人借款的方式骗取原某某投资款511.44万元。为取得原某某信任，2018年6月，贺唤唤还带原某某参观了阳泉市消防支队的档案数字化服务项目。期间，贺唤唤向原某某返还本息共计487.02万元，其余24.42万元用于偿还其个人欠款及个人消费。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①报案材料证实：2018年11月22日，被害人原某某报案称，2018年4月至2018年8月期间，贺唤唤以项目合作为由骗取了300余万元。 ②借款合同证实：2018年6月26日，贺唤唤向原某某借款50万元用于购买档案管理电脑软件使用，借款期限从2018年6月26日至2018年7月25日，双方约定利息按每天3%算。 ③原某某提供借条复印件三份证实：贺唤唤向原某某借款147万元用于消防支队项目合作，合作期限一年，至2019年5月30日；2018年5月30日贺唤唤向原某某借款28.8万元用于三友和科技档案管理软件6套，借款期限为2个月，2018年7月30日归还；2017年7月6日贺唤唤向原某某借款29.38万元，约定2017年7月20日归还。 ④贺唤唤工商银行账户交易明细账单证实：2016年11月18日该账户收到原某某汇入12万元的事实。 ⑤贺唤唤交通银行账户交易明细账单证实：2017年7月6日该账户收到原某某汇入20万元的事实。 ⑥贺唤唤农业银行账户交易明细账单证实：该账户分别于2018年7月21日和2018年8月15日向原某某转账3万元和2万元的事实。 ⑦扣押决定书、扣押清单、阳泉市政府采购中心采购合同、标有“荆”字的《阳泉市公安局档案信息化建设三年规划2016-2018年》证实：贺唤唤伪造的山西三友和智慧信息技术股份有限公司与阳泉市中级人民法院、阳泉市公安局档案数字化采购合同的情况。 （2）被害人陈述 ①被害人原某某第一次陈述证实：2016年4月份左右我通过我的一个合作伙伴武某介绍认识了贺唤唤，当时贺唤唤说她自己是太原三友和的工作人员，主要做数字化档案整理工作，想让我和她一起合作一个关于阳泉市中级人民法院的数字化档案整理项目，那时说是我和穆某某、武某三人一起投资100万元，然后由贺唤唤具体操作这笔资金，等项目完成后给30%的利润。大概到了2016年年底，贺唤唤告诉我项目完成了，把本金还给我的同时还给我分到了10万元的利润，穆某某、武某也各分到10万元的利润。当时我就觉得贺唤唤介绍的这个项目安全稳定利润高，所以想和贺唤唤继续合作。2018年4月份的一天，贺唤唤给我打电话说她现在有一个关于开发区消防支队的数字化档案管理项目，缺少资金，想让我和她一起做这个项目，需要我投资147万元，这个项目大概有一年时间，每个月返还我百分之十的本金，到了项目完成再一次性返还我一倍的项目红利，也就是147万元分红。从2018年4月开始陆陆续续给她打钱，大概到了6月份左右才打的借条，总之我给她打够147万元了。具体多长时间给够的记不清了，因为我还没有给够时她就以别的项目又让我投资，我分不清她的流水每笔是哪个项目。2018年6月，贺唤唤带我去过这个消防队，我也确实看见了消防支队正在用贺唤唤使用的软件。2018年5月份贺唤唤给我打电话说她正在阳泉市矿务局做数字化档案的管理工作，遇到了资金困难，需要更换软件设备，想让我和她一起投资合作这个项目，由我出资她来操作更换设备。这个项目是在2个月后完成，每个月返还我本金的一半，两个月后把本金还给我，同时还要给我一倍的利润分红。第一次是让我投入28.8万元用作更换档案管理软件6套设备，我当时就用手机银行转到了她的银行账户。第二次是2018年6月，让我给她投50万元来做数字化档案管理，之后我就在一个月内分三、四次将这笔钱用手机银行转到贺唤唤账户。贺唤唤都以项目涉密不适合做合同为由，只是和我打了借条。2018年7月，贺唤唤给我打电话说她正在阳泉市税务局做数字化档案的管理工作，遇到了资金困难，无法更换芯片软件，想让我和她一起做这个项目，需要我投资29.38万元，到了7月底项目就能完成，可以把本金及一倍分红一并给我。之后我就分两三次大概有一个月就把这笔钱由手机银行转账给她了。2017年7月出借的29.38万元借条打错了，日期应该为2018年7月6日。2018年4月至8月期间，贺唤唤以她正在做数字化档案管理项目、招投标项目缺少资金流转为由，陆陆续续向我借了共计70万元，没有打借条，以银行流水为准。每次都是说项目上用钱，也有不说干什么的，但是我知道她做项目，肯定是数字化有关的业务用钱，如果她不是用作项目我也不敢借给她，因为那会知道她做项目能挣钱。当时她承诺项目借的钱给我一倍的利润分红，招投标借的钱给我10%的利润分红。贺唤唤骗了我330万元，期间陆续返还了我160万元，尚欠170万元。 ②被害人原某某第二次陈述证实：从银行流水上看，我给了贺唤唤314万元，其中2018年7月29日我给武某30万元，那是贺唤唤还不了武某让我帮忙还的，是贺唤唤让我还给武某的，其中2018年6月24日我给王某2转账3.5万元也是贺唤唤让我给她转的。贺唤唤给我转了160万元，我想起来今年夏天在豪远酒店附近贺唤唤还给了我19万元现金，一共还欠我135万元左右。2017年贺唤唤借我的钱都如数还完了。每次都是打钱打借条的，就是2018年4月到8月零碎借的这70万元没有打条。2018年7月贺唤唤称税务局做数字化档案管理项目资金困难，我投资29.38万元这笔有借条，但我后来发现那个借条打错了，日期应该是2018年7月6日，借条上写成了2017年7月6日，因为2017年没有打过借条。 ③被害人原某某第三次陈述证实：2018年4月以前的欠款都已经还清了，并且还多给了我一些分红款，都在流水里，没有现金。2018年投资147万元我都给够了，具体多长时间给够的，我记不得了。2018年4月到8月，一共向贺唤唤打了283.75万元，2018年7月29日还帮贺唤唤给过武某30万元，2018年6月24日给王某2的3.5万元也是帮贺唤唤给的，一共是317.25万元。贺唤唤从2018年4月9日开始给我回钱，到她被关一共给我回了160.14万元，2018年夏天在豪远酒店门口她还给了我19万元现金，是张某2给的我，一共是给了我179.14万元。被骗了138.11万元。贺唤唤从来没有微信给我还过款，武某也没有替贺唤唤还过我钱。上次说的70万元不是准确数字，是我根据银行流水大概估的，总之我全部的钱都在流水里，以流水为准，其他的都给齐了。 （3）被告人供述与辩解 ①被告人贺唤唤2018年12月11日供述证实：2016年，原某某、穆某某和武某一共借给我99万元。我还给原某某、穆某某、武某一共134万元。2018年4月，我以开发区消防支队软件升级为由，让原某某投资158万元，但原某某没有那么多钱，只投资了40万元（10万元是银行转帐，30万元是扣了3万元利息通过银行转款27万元）。我答应三个月还清，有20%-40%的利润。消防队项目我一共投了不到5万元，利润大概有35%，也就是能挣2万元左右。让原某某投资是因为外面欠人的钱太多，别人逼着还钱。我承诺原某某高利润是为了向其借钱。这个项目的本金37万元，我在7月底8月初本金都还了，还给了她3个月利息共计9万元，是转到她卡上，还是武某卡上我忘了。 ②被告人贺唤唤2018年12月12日供述证实：147万元的条子，在原某某手里。我和她打了147万元的借条，37万元包括147万元中。借条里其余的钱是之前2017年至2018年初，我向她借款的利息和本金，大概有100多万没有还清，一直没有打条，于是原某某提出来这些钱相当于投资了这个消防队项目，以后分利润也是以投资147万元算，所以就写了147万元的借条。2018年5月，我向原某某谎称要买项目上的东西，利润10%-20%，投资20多万，两个月还清。她于是给我转了20万元，当时没打条。过了几天，我买了4套软件，每套4.8万元，买回来后，因旧数据还没有倒出来，原某某就说先拿上软件。因为是原某某出钱买的，并且打了借条，写着用于购买软件，两个月连本带利还28.8万元。7月，我还给了原某某28.8万元，其中基本上是转账，有2万元左右是现金和微信给的。我把借来的钱还别人了，其中有一半左右还给了原某某，软件是先订回来了还没有给钱。2018年6月26日，我和她签订的借款合同是补签的。因之前我向原某某陆陆续续借过很多钱，至案发前，还有40多万元没有还。原某某就说连本带利息凑成50万元，让我补了个借款合同。2017年7月6日，我与原某某签订29.38万元借条。该借条就是之前说的武某、穆某某、原某某三人投100万元那回事，原某某不放心让打个条。原某某当时准确就是投了29.38万元，这个早就还完他们了。我在被拘留的前一天，借了她15万元没有还，除了银行流水，我还给过她40多万元现金，微信我还过她10万元左右，剩下的我想不起来了，我还让武某转过20万元还原某某，估计还欠她20万元左右。 ③被告人贺唤唤2019年5月14日供述证实：2016年11月7日我收到武某转账10万元，就是原某某、武某、穆某某三人投资100万元那次，10万元是那里面的钱，我都还了。2018年7月19日到2018年8月14日给武某转账的37.96万元都是还原某某的，因为武某说这是他给原某某的，每一次还钱都是我提前打电话给原某某，她同意了我才转给武某。还和武某借过两次9万元，我都还了，都是现金借现金还，而且还都是还10万元，1万元的利息。2018年夏天的一天，我说我用10万块钱用一两天，他就把9万元现金送到党校门口，说只借9万元还10万元，我同意了。用了一天就在党校门口还了他10万元现金。那些钱我用来还王某某的信用卡了。2018年7月的一天，我找武某借10万元，也是说借9万元还10万元，我忘了他给我送到哪了9万元现金，我也是用于还王某某的信用卡了，过了两天我在巴马茶庄给了武某10万元现金，当时跟前还有个刷POS机的人和我一起，因为是他给我用POS机从王某某信用卡里刷出来的钱，我不记得他叫什么了，胡某某认识。 ④被告人贺唤唤2019年5月23日供述证实：2016年底到2018年4月以前，这些钱是我和原某某合作档案项目，当时我和原某某借钱也不说干什么，她知道我做项目了，反正能给她利润就行，而且我都还她了。2018年4月以后，我以消防队档案项目之类的让她投资，这些钱我大部分用于还别人了。我还让原某某在2018年7月29日给王某2转了3.5万元。根据流水显示，我给原某某一共转账468.02万元，给了她19万元现金，我还给武某转了37.96万元，一共还了524.98万元，微信我想起来基本没有。还欠19.17万元。 （4）证人证言 ①证人武某证言证实：2016年我和穆某某、原某某给贺唤唤投资过，并且2018年原某某给了贺唤唤的钱里有我50万元。2018年5月底原某某说贺唤唤要做消防队项目让原某某投资，原某某问我投不投，我说不投资，借款了可以，不管这钱干什么，到时间还给我就行，于是我同意借给贺唤唤30万元，钱是通过银行卡转账给了原某某的建行卡，打了实际27万元，相当于提前给了3万元的利息，贺唤唤给我打了个30万元的借条，答应我3个月还。2018年7月左右，原某某说贺唤唤急用钱，要用20万元，也没说干什么，我就给原某某建行账户转过去20万元，原某某说一个月还，还有10万元的利息。后面的20万元原某某连本带利30万元还给我的，是她银行卡转账给我的，之前的30万元没有还我。2018年夏天贺唤唤说她孩子上学用钱，要用我10万元，用一两天，我就取了10万元现金给她送到党校门口，后来她通过银行转账给我了。2018年还有一次她说要向我借10万元用于买汽油，具体我不清楚，我就通过POS机直接刷了一个外地加油站，用的我建行信用卡，后来她通过银行转账还回来了。还有9万元是贺唤唤退原某某的钱直接退给我了，因为原某某是问我拿的那30万元，贺唤唤打的欠条，所以她直接给我了。剩下的里面有些是还我的利息，有些是现金借的，我也记不清了。 ②证人张某2证言证实：2018年7月27日、7月28日，贺唤唤让我从她的睿智心理对公账户取现金19万元给原某某。 ③证人冯某某证言证实：2018年7月19日晚上7点左右，贺唤唤打电话给我说帮她去刷个卡，我就带上我的POS机去了她说的八马茶庄，用POS机刷了武某的建行信用卡8万元整，其中4.2万元刷到我卡里我直接转给了贺唤唤，其余3.8万元我不记得转给谁了。我听武某说是他借给贺唤唤的，我没有见过贺唤唤给武某现金。 ④证人穆某某证言证实：2016年9月认识了贺唤唤，当时她说她是山西三友和智慧信息科技股份有限公司阳泉的代表，她说他们公司现在正在做智慧矿区的项目，主要负责阳泉市矿区档案室的基础建设、设备采购和档案数字化，而且全省38家检察院的档案数字化都是他们公司做的，现在要做阳泉市中级人民法院档案数字化的第一期项目，但资金比较紧张，跟我、武某、原某某说如果有钱的话就参与一下，能的话就先投100万元，一年后会有百分之三十的利润。几天后贺唤唤叫我们去阳泉市中级人民法院档案室参观，参观后她说项目马上要开工了，需要采购一些电脑、装订机等相关设备，能的话赶紧投钱，之后我和武某、原某某三人分别出了33万元共99万元给了贺唤唤，之后她就说项目开工了。2017年8月份左右（具体时间记不清了），贺唤唤把我们投资的本金和利润共132万元转给我们。因为迟了几天，武某不高兴了，贺唤唤主动多给了武某2万元。2017年3月份的时候（具体时间记不清了），贺唤唤跟我说阳泉市中级人民法院档案数字化项目第二期要进行档案芯片采购，需要147万元，让我投73万元，同时市公安局和盂县法院的档案数字化项目相关设备也要进行采购，并且还给我看了采购相关的明细，说合同正在办理中，市公安局需要投资118万元，盂县法院要投资30万元，让我找钱投资，到时候挣了钱按公司股份分红。我投资后，到了2017年5月份左右的时候贺唤唤给我拿回四份合同，两份是阳泉市公安局的，一份是阳泉市中级人民法院的，一份是盂县人民法院的，都是阳泉市政府采购中心采购合同，双方都有签字和盖章，我看了之后把合同和收据交给会计徐某某。之后贺唤唤找各种理由向徐某某要合同和收据，我说合同可以给她，收据不能给，徐某某就把合同给了贺唤唤。 （5）电子证据 贺唤唤建设银行账户交易明细单（光盘）证实：2016年11月8日至2018年8月15日，贺唤唤建设银行账户共收到原某某汇入474.65万元。贺唤唤向原某某账户转账共计463.02万元。 9、2018年6月，被告人贺唤唤谎称自己承揽的阳泉市消防支队档案数字化项目需要购买电脑软件和工程资料，因资金周转困难，希望与张某一起合作投资，并承诺帮张某和胡某某成立的阳泉启慧科技孵化园有限责任公司以培训机构的形式进行运营。为进一步取得张某信任，被告人贺唤唤还带张某去看了阳泉市消防支队的数字化档案项目。2018年6月27日，贺唤唤与张某签订了借款合同，张某通过胡某某的银行帐户给被告人贺唤唤转款40万元。2018年7月，贺唤唤谎称城区人民法院项目需要完成物资采购任务，向张某借款120万元，并承诺高额利息。2018年8月3日，张某安排其弟弟张某3通过银行转帐给贺唤唤转款共计120万元。2018年8月12日，贺唤唤又以同样的理由骗取张某借款9.6万元。以上被告人贺唤唤共计骗取张某钱款169.6万元，其中2018年8月3日至2018年8月15日，贺唤唤返还张某本息共计57万元，其余112.6万元用于偿还其个人欠款及个人消费。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①报案材料证实：2018年8月23日，被害人张某报案称，2018年6月27日至2018年8月17日，贺唤唤多次以阳泉市消防支队、城区法院及其他机关单位做档案数字化和档案资料采购为名，以投资合作和借款的方式，骗取其119.6万余元。 ②借款合同复印件证实：2018年6月27日，贺唤唤向张某借款44万元，借款期限一个月，用于购买档案管理电脑软件或档案资料工程使用。 ③收据证明复印件证实：贺唤唤于2018年8月3日收到张某银行汇款70万元和50万元，用于购买档案管理软件或档案资料，使用期限分别为10天和16天。2018年8月12日收到张某银行汇款9.6万元，用于采购档案管理软件，约定2018年8月15日前归还。 ④胡某某出具的收款条复印件证实：胡某某于2018年6月27日收到张某打款40万元，用于贺唤唤买进档案管理电脑软件和档案资料使用的事实。 （2）被害人陈述 ①被害人张某第一次陈述证实：我被贺唤唤骗了119.6万元。2018年6月27日开始到2018年8月3日分三次给了贺唤唤。2018年6月份，胡某1叫我去市委党校附近贺唤唤的办公室，他俩一块儿向我介绍了消防支队档案数字化及档案资料采购的项目，并且贺唤唤带我去阳泉市消防支队见了消防支队的负责人，去了档案室。贺唤唤就提议用我注册的一家公司（阳泉启慧科技孵化园有限责任公司）和我合作这个项目，我先投资40万元，胡某某出40万元，贺唤唤出60万元。当时由于银行操作问题，从我的账户里取出来40万元，又存入胡某某账户，从胡某某账户里转给了贺唤唤。胡某某给我写了一个收款条。2018年6月27日签订借款合同，借款金额44万元，借款日期从2018年6月27日至2018年7月27日，用于贺唤唤购买档案管理电脑软件或档案资料工程使用。多出的4万元是贺唤唤答应我的第一个月的利润。2018年7月31日贺唤唤给了我4万元现金，我直接存到了邮政储蓄银行。但到了8月2日、3日她又以开票和买软件的名义从我这里借走了4万元。2018年7月末的时候，贺唤唤和我说阳泉市城区法院还有一个项目，到8月2日左右的时候，贺唤唤和我说：“城区法院通知要在8月5日关闭今年的采购通道，所以在8月5日之前剩余300万元采购项目必须完成。”跟我借120万元，是用我弟弟的账户转的。贺唤唤和我借钱的时候仇某某在场，后在康爱医院贺唤唤办公室签订了两张收据，壹张70万元约定8月13日还，壹张50万元约定8月18日还。8月13日到期的70万元，贺唤唤在8月14日转账给我45万元，15日又转给我5万元，之后再没还过我钱了。2018年8月12日，贺唤唤和我说要买两套软件，一套4.8万元，共9.6万元，借三天，8月15日归还，我就借给她了。8万元是手机银行转账，1.6万元是我在康爱医院贺唤唤办公室给的她现金，我可以提供复印件。 ②被害人张某第二次陈述证实：2018年7月31日贺唤唤只给过我一次4万元的现金，我拿上就存到我邮储银行卡里了。8月2日她问我借4万元是在她康爱医院办公室和我说的，但是我的邮政卡手机上没有APP，我就到康爱医院楼下农行ATM取的现金，一天只能取2万元，我取了2万元回康爱给了贺唤唤，仇某某在场。第二天我叫贺唤唤去马家坪邮政储蓄和我一起取了1.99万元，我发现我包里有1000多元现金，我就又把多余的1000元存了回去，把2万元当场给了贺唤唤。 ③被害人张某第三次陈述证实：贺唤唤来找我和我说有项目让我投资的，她和我说项目需要多投钱，利润很大。我不是公职人员，也不懂档案项目。 （3）证人证言 ①证人胡某某证言证实：2018年6月28日我给贺唤唤转账的38万元是张某投资贺唤唤数字化档案项目的钱，张某给了我让我给贺唤唤，一共给了40万元，转账38万元，还有2万是我给的贺唤唤现金。2018年6月14日向贺唤唤转账60.5万元，其中有替张某转的38万元，其余的钱是贺唤唤向我借的。2018年6月28日贺唤唤给我转账48.2万元是她还我的款，她还欠着我的钱了，她给我的钱都是还我的，没有让我转给别人。 ②证人张某3证言证实：2018年7月我姐张某说要给贺唤唤投资做买卖，让我给贺唤唤转账120万元。2018年8月14日和15日贺唤唤一共给我打回50万元。 ③证人史某某证言证实：2018年8月3日，我按照贺唤唤的要求，分两笔给张某帐户转帐7万元。 （4）被告人供述与辩解 ①被告人贺唤唤2018年12月21日供述证实：2018年6月，张某通过胡某1得知我当时在做消防支队数字化档案项目，我当时着急用钱还钱，就和张某说让她投资这个项目，并且把她的公司也运营起来，建成培训机构，张某同意了就给我转了40万元，我俩签了40万元的条。这些钱都用于还别人了。我只给了她两个月共8万元的利息。当时想如果能借下别人的钱再还给她，项目和高利息都是我向她借钱的手段，其实根本没有什么高回报，我当时也没有心思做什么项目了，只一心想着借钱还钱。2018年7月底8月初，逼我债的人太多了，我就和张某说项目上用钱了，张某问我利润高不高，我说和上次的一样高，张某就同意借给我120万元，张某的弟弟张某3给转账120万元。这些钱我都还债主了，过了十来天，我还了张某50万元。转账给的，这些钱都有条子。我一共借过张某160万元，还过8万元利息，还过50万元本金，还欠她110万元。最后张某给了我9.6万元，转账8万元，还在康爱医院给了我1.6万元现金，就这么多。还过张某3账户50万元，2018年8月还让史某某给她账户打过7万元，2018年7月底我还在党校给过她4万元现金。8月初我还给过她4万元现金，这4万元现金我又问她要走了。 ②被告人贺唤唤2019年3月12日供述证实：一开始张某给了我40万元，是让胡某某转账（38万元）给我的，后来张某的弟弟张某3给我转账70万元和50万元，张某给我9.6万元，转账8万元，在康爱医院给了我1.6万元现金，就是这么多了。我还过张某3账户50万元，2018年8月让史某某给她账户打过7万元，2018年7月底我还在党校给过她4万元现金。8月初我还给过她4万元现金，这4万元现金我又问她要走了。 （5）电子证据 贺唤唤建设银行账户交易明细单（光盘）证实：2018年6月28日，胡某某向该账户汇入38万元。2018年8月3日，张某3向该账户汇入120万元。2018年8月12日至2018年8月13日张某向该账户汇入8万元。2018年8月14日，该账户向张某3账户转账共计50万元。 10、2018年7月30日，被告人贺唤唤谎称阳泉市城区人民法院的数字化档案项目资金周转困难，向史某某借款20万元，并承诺一个月按10%分红。为进一步取得史某某信任，贺唤唤带史某某参观了阳泉市城区人民法院的数字化档案项目，并与当天，史某某给贺唤唤转款20万元。8月2日，被告人贺唤唤以同样的理由骗取史某某17万元。8月6日，被告人贺唤唤以同样的理由骗取史某某23万元。8月12日，被告人贺唤唤谎称要与阳泉市康爱体检中心签订档案数字化服务项目，因资金困难，希望史某某一起投资合作，并承诺所得利润都给史某某。8月13日，被告人贺唤唤带着史某某在康爱医院院长王某某的办公室，和史某某签订了二份《信息化项目投资协议》，由史某某出资200万元投资用于康爱医院档案数字化服务项目，利息每月30万元。签订完协议后，史某某陆续转给贺唤唤134.5万元。8月13日以返还利息的形式给史某某转帐4.3万元。以上，被告人贺唤唤诈骗史某某钱款共计190.2万元，全部用于偿还其个人欠款及消费。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①报案材料证实：2018年8月18日，被害人史某某报案称，贺唤唤虚构阳泉市智慧创新信息技术有限公司给阳泉康爱医院做档案数字化服务项目的事实，骗取其投资189.37万元的情况。 ②接受证据材料清单、数字化服务合同复印件证实：2018年8月13日，贺唤唤以阳泉市智慧创新信息技术有限公司名义与阳泉市康爱健康体检管理中心签订数字化服务合同，合同中未载明具体服务内容，签约代表分别为王某某、贺唤唤。 ③史某某提供《信息化项目投资协议》复印件证实：2018年8月13日，甲方史某某与乙方阳泉市智慧创新信息技术有限公司的贺唤唤签订协议，甲方委托乙方将出资的100万元用于康爱体检健康管理中心档案件采购，甲方每月享受30万元分红。合同未载明有效期。 ④史某某工商银行交易明细单、借记卡帐户历史明细清单、中国光大银行阳光卡活期帐户交易明细单证实：史某某与被告人贺唤唤银行资金往来情况。其中2018年8月3日，史某某向张某银行账户转账7万元；2018年8月15日，史某某账户向仇某某帐户转账12.37万元。 （2）被害人陈述 被害人史某某陈述证实：2018年7月30日，我通过我朋友仇某某认识的贺唤唤。贺唤唤称其做一个档案数字化服务项目，现因缺乏资金需要投资。贺唤唤带我和仇某某去阳泉市城区人民法院档案室参观了她之前做过的项目，我就相信了她说的话，也想参与该项目。贺唤唤就带着我和仇某某回到她在康爱医院的办公室详细谈投资的事情。贺唤唤说她之前干过很多类似于档案数字化服务项目，现在已经跟城区人民法院合作开展这个项目了，并且已经押了500万元，现在资金周转不开需要20万元周转，然后一个月后分红10%，也就是2万元。我当天从网银分4笔共转账给贺唤唤20万元。8月3日，贺唤唤说城区人民法院档案数字化服务项目还是缺少资金17万元，向我借钱，分红还是按10%算。我当天分两次给贺唤唤账户转了10万元。贺唤唤说欠张某7万元，8月3日我分两笔给张某账户转了7万元。8月6日，贺唤唤说她那个档案数字化服务项目还是缺少资金23万元。我又分五笔给贺唤唤转了23万元。8月13日，我和贺唤唤、康爱医院的院长在康爱医院院长办公室签了一份协议，内容大概是贺唤唤所在的公司智慧创新有限公司给康爱医院建立档案数字化服务，写明了该服务的明细表，写明我出资200万元投资应当用于这个项目。共签了四份，签完后当时院长说章盖错了，让贺唤唤回去盖到下面，贺唤唤就把四份都拿走了，之后贺唤唤就给了我一份。签完协议后，我一共出了134.37万元。8月13日转了10笔，一共50万元；8月14日转了12笔，共67.1万元；8月15日我给仇某某转账7.4万元，并让仇某某给贺唤唤转过去，我直接给仇某某转了12.37万元。8月16日，我见了康爱的王院长，王院长告诉我贺唤唤没有给他做这个项目，之后我问贺唤唤她说马上做。8月18日上午去康爱准备找她的时候才发现被骗。一共给了贺唤唤194.5万元。2018年8月13日贺唤唤给我转过4.3万元的利息。2018年7月30日我给了贺唤唤20万元；2018年8月2日10万元；2018年8月6日23万元；2018年8月13日50万元；2018年8月14日77.1万元；2018年8月3日贺唤唤让我给张某转了7万元；2018年8月15日我还给仇某某转了7.4万元让她加上她的钱一起投资给贺唤唤，我一共给了贺唤唤194.5万元。贺唤唤2018年8月13日给我转过4.3万元，是给的利息。我和贺唤唤签过两份100万元的协议。 （3）证人证言 ①证人王某某证言证实：2018年8月，贺唤唤告诉我要免费给康爱医院做健康数字化档案，由她找人投资。我当时想有这么好的事就口头同意了。2018年8月13日，贺唤唤带着一个女子（史某某）来到我办公室，还拿着个合同。贺唤唤说她给我们医院这个项目投资。合同上大概写着她的公司给我医院做数字化档案，没有写需要投资多少，让我和她签合同，我说我也不是医院老板也不是法人，没有资格签字，贺唤唤说没事，让我签就行，我想这合同上又没有写钱，她公司真正的法人也没有签字，签了医院也不会有损失就签了字，让我们办公室给盖上章，她就拿着合同和那女的走了。 ②证人仇某某证言证实：2018年8月15日，我给贺唤唤的钱里面有7.4万元是史某某给我让我一起给贺唤唤的。 （4）被告人供述与辩解 ①被告人贺唤唤2018年8月19日供述证实：2018年7月底的一天，我通过朋友仇某某认识了史某某，当时我想跟史某某借钱来弥补我欠款的亏空，就跟她说我正在做阳泉市城区人民法院的库存档案数字化加工项目，虚构我资金缺乏，需要投资，问她愿不愿意投这个项目，而且这个项目我也确实正在做，我就带着仇某某和史某某去了城区人民法院档案室里参观我正在做的库存档案数字化加工项目，参观完了之后我带她们到我位于康爱医院三楼的办公室里详谈，我跟史某某说现在项目上资金周转不开，需要20万元周转一下，一个月后给她分红百分之十，她说只要能挣钱就行，于是就用手机分4笔每笔5万元给我的建行账户转了20万元，这20万元实际上是我还了之前我欠别人的钱，具体还了谁因为我欠款的人太多了，记不清还给谁了。2018年8月3日，我又虚构我的档案数字化加工项目还是缺少资金周转，就又向史某某借了17万元，转给我10万，我让她把剩余的7万元转给了我欠着钱的张某。2018年8月6日，我又虚构我的档案数字化加工项目资金还是紧张，我又跟史某某借了23万元，正好和之前我借的钱凑成60万元，借来的钱我直接还了我所欠别人的钱。2018年8月12日左右，我跟史某某说我要跟康爱体检医院签订协议，为医院建立档案数字化服务，想让她出资一起做这个项目，得到的利润都给她，然后我又跟康爱医院的院长王某某说我找到了人投资医院的数字化档案建设。8月13日我带着史某某一起在康爱医院院长王某某的办公室里和王某某签订了一份协议，然后我跟史某某订了ー份出资协议，写着史某某出资200万元投资用于康爱医院档案数字化服务项目、利息还是每个月30万元，订完协议后史某某陆续给我转了134万余元，本来是要凑到200万元的，因为史某某一时间借不到这些钱，她就没打够这么多钱，加上之前借给我的钱一共是190万元左右，我把这次从史某某处借来的134万余元的钱还给了张某3、仇某某等我欠钱的人。2018年8月13日左右我给史某某转了4.3万元的利息。我虚构事实去骗史某某是因为我欠别人的钱实在太多了，我只能骗史某某，为了弥补之前我所欠的亏空。 ②被告人贺唤唤2018年9月7日供述证实：我和史某某拿了有100多万元，具体数字记不清了，明细上应该有。她是和仇某某一起跟我去的城区法院，在档案整理现场看过之后，我也是告诉她需要运转投入资金，一个月有30%的利润，后来史某某从7月底就陆陆续续给我账户打钱，我把钱都还别人了。城区法院的项目是真实存在的，2018年5月、6月份我联系下的。 ③被告人贺唤唤2019年3月12日供述证实：我骗了史某某是190万元左右，具体看银行流水，我出事前几天给过她4.3万元，就这些。 （5）电子证据 贺唤唤建设银行账户交易明细单（光盘）证实：该账户于2018年7月30日由史某某账户汇入20万元；2018年8月2日由史某某账户汇入10万元；2018年8月6日由史某某账户汇入23万元；2018年8月13日由史某某账户汇入50万元；2018年8月14日由史某某账户汇入77.1万元，史某某共计向该账户汇入180.1万元。2018年8月13日，该账户向史某某账户转账4.3万元。 11、2018年7月31日，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称自己承揽的阳泉市城区人民法院档案整理项目需要购买档案封皮、档案盒及档案数字化办公软件等400万元的办公用品，因资金周转困难，希望仇某某投资200万元，并承诺该项目20%的利润平分。为取得仇某某信任，被告人贺唤唤带仇某某参观了阳泉市城区人民法院数字化档案项目的现场。2018年7月31日至2018年8月15日，仇某某及其朋友陆续通过银行或微信转帐给贺唤唤转款共计172.82万元。期间，被告人贺唤唤以利息形式向仇某某返还共计50.9万元，其余的121.92万元用于偿还其个人欠款及个人消费。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①接受证据材料清单证实：阳泉市公安局经济技术开发区分局于2018年9月3日、2019年3月10日接受到被害人仇某某提供借款合同、收据证明各1份，收据5张，银行转账记录7页，微信转账记录截图3张。 ②仇某某报案材料证实：2018年9月3日，仇某某报案称，被告人贺唤唤以购买城区法院档案室所需档案盒、档案皮以及其他办公用品为由，跟我借款197.4万元。后我自己借给贺唤唤42.2万元，仇某某及其朋友共9人，借给贺唤唤137万元。后得知贺唤唤因诈骗被公安机关带走，遂报案。 ③仇某某提供贺唤唤出具的收据证明复印件证实：被告人贺唤唤于2018年8月1日至2018年8月15日收到仇某某银行汇款197.4万元，用于城区法院数字化档案盒购买。 ④仇某某提供借款合同复印件证实：2018年7月31日，贺唤唤向仇某某借款5万元用于购买档案管理电脑软件或档案资料工程使用，借款日期为2018年7月31日至2018年8月31日。 ⑤阳泉市智慧创新信息技术有限责任公司出具财务收据15份复印件、手机转账截图、贺唤唤交通银行（9793）账户交易明细单、贺唤唤建设银行（XXXX）账户交易明细单证实：阳泉市智慧创新信息技术有限责任公司于2018年8月2日至2018年8月15日陆续收到仇某某、陶某某、乔某某、张某4、安某某、胡某2、陈某1、郑某等人的银行汇款。陈某1分别于2018年8月2日、2018年8月6日、2018年8月9日、2018年8月10日向贺唤唤账户转账5万元、5万元、3万元、3万元，共计16万元。乔某某分别于2018年8月6日、2018年8月7日向贺唤唤账户转账4笔，共计3万元。安某某分别于2018年8月2日、2018年8月6日向贺唤唤银行账户转账1万元和2万元，共计3万元。胡某2分别于2018年8月2日、2018年8月4日向贺唤唤银行账户转账3万元和1万元，共计4万元。郑某分别于2018年8月2日、2018年8月6日向贺唤唤银行账户转账7万元和2万元，共计9万元。陶某某于2018年8月9日向贺唤唤银行账户转账1万元。 ⑥仇某某提供微信转账记录截图证实：2018年8月15日，仇某某通过微信向贺唤唤转账6000元。张某4于2018年8月10日向仇某某微信转账5000元，同日由仇某某转到贺唤唤建行6773账户5000元。 ⑦贺唤唤农业银行账户交易明细单证实：该账户于2018年8月15日由仇某某账户存入19.2万元的事实。 （2）被害人陈述 ①被害人仇某某第一次陈述证实：2018年7初，我通过他人介绍认识了贺唤唤。2018年7月31日，贺唤唤带我到阳泉市城区人民法院看了法院整理档案的现场，说这是她承揽的项目，说这个项目需要给法院采购整理档案所需的档案封皮、档案盒，档案数字化软件以及一些其他的办公设备，总投资需要400余万元，让我投资200万元左右就可以了，利润在20%左右，等法院给她结算后利润我俩人平分。2018年7月31日，我通过手机银行给贺唤唤转账5万元。之后贺唤唤邀请我到她的公司上班，上班后我就开始陆续给贺唤唤投资。2018年8月2日我通过手机银行给贺唤唤转账3万元。2018年8月15日我通过手机银行给贺唤唤转账33.6万元（农行19.2万，建行14.4万），微信转账6000元。2018年8月4日给贺唤唤转账9万元；2018年8月6日给贺唤唤转账10万元；2018年8月7日给贺唤唤转账25万元；2018年8月9日给贺唤唤转账6万元；2018年8月11日给贺唤唤转账30万元；2018年8月13日给贺唤唤转账20万元，共计142.2万元。其中57.2万元是我的钱，其余85万元是我朋友毛某某的。我一个人没有那么多钱，就和我朋友们说了，他们也就给贺唤唤转账投资。总共有8个人，我朋友陈某12018年8月2日给贺唤唤转账5万元；2018年8月6日给贺唤唤转账5万元；2018年8月9日给贺唤唤转账3万元；2018年8月10日给贺唤唤转账3万元。乔某某2018年8月6日给贺唤唤转账1.5万元，2018年8月7日给贺唤唤转账1.5万元；安某某2018年8月2日给贺唤唤转账1万元；2018年8月6日给贺唤唤转账2万元；胡某22018年8月2日给贺唤唤转账3万元，2018年8月4日给贺唤唤转账1万元；郑某2018年8月2日给贺唤唤转账7万元，2018年8月6日转账2万元；陶某某2018年8月9日给贺唤唤转账1万元；张某42018年8月10日给贺唤唤转账5000元。没有签过相关的投资协议，只是我每次给了贺唤唤钱后，她给我写一张收据，2018年8月17日我在康爱医院找到贺唤唤，贺唤唤说我们的投资没有用到投资项目上，而是都用来还钱了。 ②被害人仇某某第二次陈述证实：2018年8月15日我还给贺唤唤微信转账6000元，一共是142.2万元，还有我朋友陈某1、乔某某、安某某、胡某2、郑某、陶某某、张某4投的钱，只有张某4的5000元是给了我，我微信转给贺唤唤的。2018年8月15日我转给贺唤唤的钱里有7.4万元是史某某给我让一起给贺唤唤的，是史某某投资的钱。贺唤唤没有还过本金，但是2018年8月6日到2018年8月16日贺唤唤给过我37.4万元利息。 ③被害人仇某某第三次陈述证实：根据银行流水我给了贺唤唤一共141.6万元，我给贺唤唤微信转账的6000元，她没有还过我。2018年8月11日张某2给我工行卡转账2万元，2018年8月14日张某2给我工行卡转账9.4万元，一共11.4万元，是贺唤唤答应我的投资项目利息。总共给过我48.8万元。 ④被害人仇某某第四次陈述证实：我没有给贺唤唤找过任何项目，是贺唤唤找的我，还带我去城区法院看她的项目，她说她资金不足，只要有资金项目没有问题，而且资金只用不长时间就能获利，让我投资和她一起干，完了分利润。我不是公职人员，也没有项目委托贺唤唤经营。 （3）证人证言 证人张某2证言证实：2018年8月11日，贺唤唤安排我给仇某某转账2万元；2018年8月14日，贺唤唤又安排我给仇某某转账9.4万元，但没说干什么。 （4）被告人供述与辩解 ①被告人贺唤唤2018年9月7日供述证实：2018年7月初我通过乔某某认识了仇某某，当时我带她去了城区法院，让她看了看整理档案的现场，她问我这个需要投资多少，我说50万元，需要购买软件以及一些办公用的，投资的利润是一个星期20%。我编这么高的利润也是为了让她投资。她一共给了我一百多万元左右，钱我都用于支付其他人了。2018年7月31日，银行流水显示仇某某转账5万；8月2日3万；8月4日9万；8月6日10万；8月7日25万；8月9日6万；8月11日30万，8月13日20万；8月15日14.4万。一共转账122.4元。中间我也支付过她利息给她打过款。一是因为我害怕了，不用的钱我就给她了。二是我让她觉得她投进来的钱确实能受益，让她觉得放心。 ②被告人贺唤唤2019年3月12日供述证实：根据银行流水，仇某某从2018年7月31日到8月15日一共给我转账141.6万元。2018年8月15日仇某某给我微信转账6000元，但是第二天我就还了她了，微信还的。关于陈某1、安某某、郑某、陶某某、乔某某、张某4的转账，名字记不清了，银行流水里有的话应该就是仇某某的朋友转的。关于签订的197.4万元的收据证明是出事那天仇某某写下让我签的，金额没有那么多。我给了仇某某37.4万元。张某2给仇某某转账的钱也是我让转的。 （5）电子证据 ①贺唤唤建设银行账户交易明细单（光盘）证实：该账户于2018年7月31日至2018年8月15日收到仇某某账户汇款共计141.6万元及陈某1、乔某某、安某某、郑某、陶某某、张某4等人的转账情况。 ②贺唤唤微信转账记录（光盘）证实：2018年8月5日至2018年8月15日，贺唤唤微信账户收到仇某某转账2.12万元，向仇某某账户转账2.1万元。 12、2017年10月至2018年8月，被告人贺唤唤谎称将为矿区100家单位提供档案数字化服务项目共需要500万元质保金，并承诺工程到期后可返还本金并支付3%的利息，骗取王某某投资款564.198813万元。期间，共返还王某某本息共计152.2万元，其余411.998813万元用于偿还其个人欠款及个人消费。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①接受证据材料清单证实：阳泉市公安局经济技术开发区分局于2018年12月23日接受到被害人王某某提供个人借款合同复印件一份；2019年5月23日侦查人员接受朱某提供个人借款合同复印件一份。 ②王某某提供个人借款合同复印件证实：2017年10月20日，王某某贷给贺唤唤377万元，约定借款期限为一年。 ③朱某提供个人借款合同复印件证实：2018年6月20日贺唤唤向朱某借款20万元，借款期限半年。该借款合同为王某某给朱某提供的。 ④姜某出具的情况说明、姜某个人身份证复印件、姜某农行卡复印件证实：2018年6月30日因王某某个人借款，姜某给贺唤唤建行账户转账20万元的事实。 ⑤中国建设银行出具王某某的信用卡账单证实：该信用卡使用情况及2018年8月20日，由王善账户还入102038.33元的事实。 ⑥中国银行出具王某某的信用卡账单证实：该信用卡使用情况、换卡情况及2018年8月20日由王善账户还入99949.8元的事实。 （2）被害人陈述 ①被害人王某某第一次陈述证实：2017年10月左右，我通过朋友郭某某认识了贺唤唤。郭某某说贺唤唤是做整理档案工作的，正在给矿区档案局做数字化档案，挺挣钱的，好几个人给她投资，说我要是有闲钱可以给她投资，分红肯定比银行利息高。2017年10月左右，郭某某带着贺唤唤到康爱医院我办公室见了面，贺唤唤和我说她是三友和公司负责做数字化档案的，她们公司在矿区给100多个单位做数字化档案，买卖很多，让我有闲钱可以投资，还给我拿出一个政府机关的文件，文件上面写着矿区100多家单位都要做数字化档案，还给我看了一个关于矿区整理数字化档案需要500万元质保金的文件，大概意思是需要500万元才能揽下这活，做成验收以后，就可以把质保金退回来，还另外给报酬。我看了这两个文件就相信了她。2017年11月左右开始到2018年1月左右，我在这期间基本每隔一、两天都要给她打钱，有现金、有通过吕某某转账，期间贺唤唤给我退了四五十万，具体数额也是她给吕某某转的账。最后算下一共给了她377万元，到2018年1月左右，我让贺唤唤给我打了个借款协议，大致内容是借给贺唤唤377万元，利息是一分到三分，日期为2017年11月左右我第一次给她钱的时候。贺唤唤在2017年底自己开了个智慧创新有限责任公司，她和我说她不给三友和公司干了，自己开公司专门干数字化档案的买卖，并且还说让我给联系康爱医院能不能租给她几个家用来办公，我联系了医院负责人同意了，就把康爱医院三楼四五个家租给了她。而且她还和我说她的公司找不下法人，她有正式工作不能当法人，我就说要是她能给点钱我就帮她找一个能当法人的人来，她说只要那个人的身份证，不是在岗职工就行，我就给她找了个盂县人名叫栗某某注册了营业执照，她给了栗某某500元钱。栗某某（音），男，60多岁，盂县人，其余的不清楚。2018年5月左右，贺唤唤给我看了她手机上的一个文件是公安局做数字化档案的文件，我相信她就给他联系我太原朋友崔某某，和他说了情况问他愿不愿意借给。2018年6月到8月，崔某某给我50万、60万、100万送过来现金，一共给了我300万，我全给了贺唤唤，并且我让贺唤唤给我写了个借款协议，写着半年左右还，没写利息，时间是2018年6月左右。2018年7月贺唤唤还给我看过她手机上的一个文件，是山西省卫计委下发的文件，也是有关数字化档案建设的，让我看了这些文件我觉得贺唤唤的生意确实是做的挺大，更相信她了。2018年8月她和我说要给康爱医院做健康数字化档案，我说医院老板不愿意出钱，她说不用出钱，她找人投资给我们医院建设，我当时想有这么好的事就口头上同意了，还不用花钱。8月13日左右贺唤唤带着一个女子（姓史的）来了我办公室，还拿着-个合同，合同上大概写着她的公司给我医院做数字化档案，没有写需要投资多少钱，让我和她签合同，我说我也不是医院老板也不是法人，没有资格签这字，贺唤唤说没事，让我签就行，我心里想这个合同上又没写钱，光是写着她公司要给我医院做数字化档案，她公司真正的法人也没有签字，只有贺唤唤签字，我想反正这签上我们医院也不会有损失，她有钱愿意给做就做，不做就拉倒了，反正我们也不用花钱，我就签了我的字，让我们办公室给盖上章，她就拿着合同和那个女的走了，而且都没有给我留一份合同。 ②被害人王某某第二次陈述证实：我一共给了贺唤唤377万元，上次说是677万元，是之前利息加本金大概算下来有600多万元，实际是377万元，并且有借条。有给的现金，有转账。贺唤唤也给过一些利息，大概十几万元，我记不清了。 ③被害人王某某第三次陈述证实：在贺唤唤出事前两天，我感觉贺唤唤有问题，因为她一直给不了我钱，而且我俩都是零碎的小借条，我就让她和我写一个总的借款合同，我俩算下就是377万元，就签了合同，并且把之前的借条都撕了。我一共借给贺唤唤377万元。我给贺唤唤钱时吕某某和朱某帮我转账，根据流水，吕某某给了贺唤唤366万元，朱某给了贺唤唤99.6万元，一共是465.6万元，贺唤唤还拿了我两张10万元的信用卡，她用完最后是我还的，每张卡都是还了10万元出头，拿到卡以后我都没有用过，还清后两张卡都注销了。我还给过贺唤唤30万元左右现金。其中2018年7月我在我办公室给过贺唤唤20万元现金，这个钱是我向朱某借的，给贺唤唤的时候朱某也在场，其余在那几个月还给过贺唤唤几次5万元、2万元的现金，这个时间记不清了，也没有其他人在场。贺唤唤给吕某某打回来55.5万元，给朱某打回来74.8万元，还给我打回来9.3万元，一共打回来139.6万元。总之除了贺唤唤还了的和我算的就是一共377万元。这个借款合同是在贺唤唤被抓前两天签订的，是在我们俩算出来钱的总数才签的，但时间签到了2018年1月，那时我给她正投资了。 ④被害人王某某第四次陈述证实：2017年底的时候，我给的贺唤唤两张信用卡，两张都是10万元的额度，我都没有使用过。给我的时候卡里已经空了，我儿子赶紧给我还进去20万元出头，每张卡都是还了10万元出头，多出来的应该是利息什么的，具体多少我记不清了。贺唤唤还卡时，她没来，让一个年轻男子给我送到我家楼下的，我拿到卡以后就没有再用过，还清后我把两张卡都注销了。2018年7月在我办公室给贺唤唤朱某那20万元时，我回去和朱某仔细回忆了一下，想起来当天晚上商量向朱某父母借钱时，贺唤唤和我、朱某、朱某的父母在场，但是当天晚上没有给钱，第二天下午朱某给我拿来20万元现金在我办公室给的我，第三天早上贺唤唤来我办公室我才给了她这20万元，给钱时只有我们俩。一开始没有借条，到贺唤唤被抓的那天，我才让贺唤唤给朱某打了个借条，我好向朱某家里交代，贺唤唤就写了一个借款20万元现金的借款合同，当时朱某不在，就空下了贷款人一栏，事后我给了朱某并让她自己签上字。2018年7月11日贺唤唤又让我向别人借钱给她，说做档案开税票急用，过几天就还，我就找朋友借下40万元让朱某给贺唤唤转过去。这40万元和朱某的20万元没有关系。2018年6月30日，我让朋友姜某给贺唤唤转了20万元，这个贺唤唤没有还。2017年10月27日，我让朋友牛某某给贺唤唤转账20万元，这个贺唤唤没有还，是我自己后来还的牛某某。2018年6月29日我让牛某某给贺唤唤转账30万元，这个贺唤唤转账直接还给了牛某某9万元，其余是我通过现金和转账方式还的。姜某和牛某某的钱贺唤唤还有61万元没有还。 ⑤被害人王某某第五次陈述证实：2017年12月贺唤唤给我微信转款的2000元是让我给栗某某的。2018年夏天贺唤唤让我帮她买了些空调、电扇之类的，她还给我微信转账过二、三万元。她还让我帮她买过酒、药什么的给我转钱，还有她临时借用一下一、二万元我微信转给她，她又微信还给我，都是几千的，详细的记不清了。投资的钱和退还款都是走银行转账和现金，与微信上基本没有关系。 ⑥被害人王某某第六次陈述证实：山西康植瑞科技有限公司是我朋友崔某某的，法人是他妻子姜某，2018年7月31日山西康植瑞科技有限公司给贺唤唤的8.4万元，是贺唤唤说她做电子档案需要周转问我借的钱，我又问崔某某借，当时崔某某说给对公账户保险，就直接给贺唤唤智慧创新公司转过去了。这笔钱还了3.6万元，就是2018年8月14日由会计张某2直接给崔某某转的，还欠4.8万元。 ⑦被害人王某某第七次陈述证实：贺唤唤说有项目，还让我看了矿区档案局之类的合同，之前我根本不了解电子档案项目，都是听贺唤唤说的。她是问我借的款，不是投资，她答应给我高利息，还和我说项目有很高的利润，我才到处借钱给她。我根本找不下电子档案的项目，之前就没有听过这种项目，贺唤唤和我说了我才知道有这种项目的。 （3）证人证言 ①证人朱某证言证实：王某某是我们医院的领导，他不会操作转账，就让我帮他转账，他让别人给我的卡里转钱，我再转给贺唤唤，至于给贺唤唤这钱干什么我不清楚。2018年7月11日到2018年8月8日我一共给贺唤唤打过99.6万元。我没有给过贺唤唤现金。我见过一次王某某给贺唤唤现金，2018年7月初的一天晚上，我记得是我给贺唤唤开始打钱之前，王某某向我父母借了20万元现金，在康爱医院他的办公室给了贺唤唤，我当时在场，我就见过这一次现金。2018年7月6日到2018年8月5日贺唤唤给我转了74.8万元都是贺唤唤给王某某的。另外在2018年6月底7月初的一天晚上，王某某之前说要向我父母借20万元给贺唤唤，那天晚上就把我父母都叫到他办公室，当时贺唤唤说这钱是借给她做什么投资，具体我们也是对王某某，不对贺唤唤，贺唤唤说半年就能还，我父母就同意了。第二天下午我父母给我20万元现金，我拿上去王某某办公室给了王某某，当时只有王某某在场。2018年7月11日给贺唤唤转账的40万元和这20万元现金，没有关系，这个是王某某让别人给我转进来我直接给贺唤唤转的。2018年8月贺唤唤被关了以后，王某某给了我一张借款合同，上面写着贺唤唤是借款人，于2018年6月20日借20万元，半年还清，借款方式是现金，贺唤唤摁着手印，但是贷款人是空白的，王某某说这是贺唤唤被抓前他让贺唤唤给我写的借条，到时候有证据，我拿到后自己签上了名字。 ②证人吕某某证言证实：我朋友王某某不会用银行卡转账，他就让我帮他给贺唤唤转账，至于为什么给贺唤唤钱我不清楚，我只听说贺唤唤是做数字化档案的，其他的不清楚。2017年10月13日到2018年8月15日，我按照朋友王某某的要求，一共给贺唤唤转账366万元。2018年1月27日到2018年6月26日贺唤唤给我账户转回55.5万元，这些钱都是给王某某的。 ③证人牛某某证言证实：我不认识贺唤唤，但我朋友王某某让我给她打过钱。2017年10月，王某某让我给贺唤唤转过20万元，是王某某提供的卡号。过了没几天，王某某就把钱还了，有现金有转账。2018年6月底，王某某又让我给贺唤唤转帐30万元。过了没几天，贺唤唤给我帐户转帐9万元。王某某在泉中北路给了我6万元现金。又过几天，王某某让吕某某给我转款10万元。王某某还给我转款5万元，都还清了。 ④证人张某2证言证实：2018年8月14日，贺唤唤安排我给崔某某转账3.6万元，听贺唤唤说这个人是王某某那边的人，其余我也不清楚。 ⑤证人冯某某证言证实：王某某的信用卡我拿过。2018年7月底贺唤唤给了我一张王某某的信用卡让我存进去10万元并且又刷出来，过了几天又给她还了另一张王某某的信用卡，那时开始贺唤唤就让我一直拿着王某某的信用卡，她说就放在我这，再到了还卡的时候让我帮她还。给我的是每张10万元额度的卡，其中一张建行的卡给我的时候还有5万元的临时额度，也被刷完了，但是有人给还进去了，我不知道是不是贺唤唤还的，我拿上卡后还清了卡临时额度就没了，那5万元也就刷不出来了，我就给她分好几次还进去20万元，并且分多笔刷出来了，卡里还是20万元的欠款。2018年8月17日下午4点左右，贺唤唤让我把卡送到康爱医院她的办公室，我一进去发现一屋子人，有个男人说他就是王某某，贺唤唤让我给了那个人，我把卡留下就走了。还回去时卡里没钱，全空了，我没办过分期，也不清楚分期什么的。 ⑥证人朱某1证言证实：2018年6月左右的一天，康爱医院的王某某和我女儿（朱某）说能不能给贺唤唤投资20万元让她周转半年还，我女儿回家就和我商量，我女儿和我说王某某说给贺唤唤投资上20万元让她周转，贺唤唤还能在她公司给我女儿安排个工作，我当时不相信，说见了贺唤唤看看什么情况才行。于是在2018年6月左右的一天晚上，王某某把我和我妻子、女儿都叫到他办公室，贺唤唤也在，贺唤唤说借上20万元周转上半年，完了还能给我女儿在她那里找个工作，王某某给我们介绍说贺唤唤是做档案数字化工作的，我们看王某某是我孩子的领导，贺唤唤说的也挺好，还能给我女儿安排工作，我就相信了，同意借给贺唤唤20万元。第二天我把自己农村信用社的定期存折在平定东升农信社取了20万元现金，送到了康爱医院给了我女儿朱某，我女儿拿上去给了王某某。我们只对王某某。2018年8月的时候，我女儿给我拿回去一个贺唤唤签的20万元的借条，还说贺唤唤出事了。我们这钱是通过王某某才借给贺唤唤的。 （4）被告人供述与辩解 ①被告人贺唤唤2018年8月19日供述证实：我向王某某一共借过375万元左右，具体我记不清了。2017年10月份的时候，我通过郭某某介绍认识了王某某，我向王某某介绍我是三友和公司在阳泉的负责人，并且向他讲解了我正在做的数字化档案的现状和未来的趋势，他问我给哪些单位做过数字化档案，我说我们公司要给矿区一百多家单位做数字化档案，生意很好，要是有钱的话可以给我们投资，肯定赚钱，并且我拿出矿区档案局发行的《现行文件管理办法》和需要做数字化档案的一百多家单位明细表的复印件，上面写着矿区一百多家单位都要将现行文件及时上传，我还跟王某某说必须得给矿区档案局交500万元保证金才能揽下这项业务，做成后就可以把这500万元退回来。王某某听了后觉得这个项目不错，他想投资，当时我跟他说保证金是500万元，他能投多少到时候按每年3分利给他算。后来在2017年10月底至2018年1月初，王某某陆续给我转了375万元左右的钱（具体数额我记不清了）。给矿区档案局交500万元是我虚构的，目的为了让王某某把钱借给我，好让我弥补之前欠款的窟窿。我对王某某隐瞒了事情的真相，我说都投资了数字化档案的项目了，正在矿区的各个单位做着，买卖很好，让他等着挣钱吧。我支付过王某某利息，具体多少记不清了。我不认识崔某某。之前和王某某写过一张375万元的欠条，在2018年8月18日上午9点左右，王某某在他的办公室让我为他写两份借款协议，一份协议上写着我借了300万元，一份协议上写着我借了167万元，他说之前的欠条都作废了，现在重新写两张，加上利息的借款协议，而且协议上只有我签字，对方签字的地方是空白的。三张借款协议都在王某某那里。 ②被告人贺唤唤2019年3月12日、5月24日供述证实：我骗了王某某大概二百多万。根据流水就是吕某某给转账的366万元，朱某给转账99.6万元，还有我使用过王某某两张10万元的信用卡，到出事还差8万元左右没有还。王某某给过20万元左右现金，有5万元、10万元、2万元的，这些我都用现金还了他了，欠他的就是流水上的。王某某和朱某在场那次，我确实借了朱某20万元，但是是朱某给我转的账，就是朱某第一次给我转账40万元中的20万元，时间大概在7月初。我给王某某、吕某某、朱某转账一共100多万元，具体得看流水。还给过王某某指定的一个人20万元还是25万元转账，记不得那个人是谁了。关于377万元的协议是我出事那天王某某和我补的，里面有很高的利润，并且我也没有详细核对流水。我没有给朱某写过20万元的借条，都算成王某某的，我只对王某某。最后一天，王某某在康爱医院让我写了一张20万元的借款合同，我是甲方，签字摁了手印，一方是空白的，我写了金额20万元，日期是2018年6月20日到2018年12月20日，借款方式没有勾选。当时王某某一开始让我把借款的每一笔都分开写，都是小额单，这个20万元是其中的壹张，但是没有说和朱某有关系，后来总的写了377万元的大单后他说小单都作废了，他拿走都撕了。 ③被告人贺唤唤2019年5月21日供述证实：从2017年12月份开始使用王某某的信用卡，两张卡额度都是10万元，2018年7月我还了他卡里的钱，又从每张卡刷出来7、8万元，这些钱是我拿了。但是王某某每个月都要问我拿卡刷走1万元左右，两张卡都是，都是我还卡。还有一次6月的时候我给他卡里还进去5万元，这个钱不知道为什么刷不出来。他知道这事，所以信用卡的事，我不欠他的，他也说信用卡不算进去。 ④被告人贺唤唤2019年6月26日供述证实：2018年7月31日山西康植瑞科技有限公司给智慧创新账户转账的8.4万元是我向王某某借的钱，我不记得具体是干什么借的，康植瑞公司是他找的。2018年8月14日王某某让我还钱，我说先还3.6万元，王某某说让我的会计给他太原的朋友崔某某打过去，我就给了张某23.6万元让她给崔某某转过去了，还欠4.8万元。 （5）电子证据 阳泉市智慧创新信息技术有限责任公司对公账户交流明细单（光盘）证实：该账户于2018年7月31日收到山西康植瑞科技有限公司转账4.8万元和3.6万元。2018年7月31日和2018年8月1日，该账户分别向贺唤唤建设银行转账4.8万元和3.6万元。 13、2018年5月，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称其承揽过阳泉市公安局档案数字化项目，并编造高额的利润，同时贺唤唤又让胡某1作担保，以个人借款合同的形式骗取荆某某投资款40万元，用于偿还其个人欠款及个人消费。案发后，2018年8月22日，胡某1还荆某某10万元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： （1）书证 ①接受证据材料清单证实：阳泉市公安局经济技术开发区分局刑警大队于2019年1月16日接收胡某1提供的借款合同一份、收据一张、转付款协议一份、还款协议一份。 ②还款协议证实：2018年8月20日，胡某1和荆某某签订协议分期替贺唤唤偿还借荆某某的借款人民币40万元，并于8月22日偿还了第一期10万元的事实。 ③借款合同复印件证实：2018年6月6日，贺唤唤与荆某某签订借款合同，由贺唤唤向荆某某借款40万元作为购买档案管理电脑软件或档案资料工程使用，借款期限为2018年6月6日至2019年1月6日。 ④转付款协议复印件证实：2018年6月7日，山西德元盛贸易有限责任公司与贺唤唤约定，将20万元资金转付给山西岚泽有限公司的事实。 ④收据复印件证实：阳泉市智慧创新信息技术有限公司于2018年6月7日收到荆某某40万元，收款人为贺唤唤。 （2）被害人陈述 被害人荆某某陈述证实：我是通过我朋友吕某1的朋友胡某1认识了贺唤唤。2018年5月左右，吕某1和他朋友胡某1带我在党校附近和贺唤唤见的面，贺唤唤给我讲了很多关于她做的档案项目的情况，和我说挺挣钱，说她还和公安局还有法院都签了合同做项目，要和我合作，还带我去了康爱医院她的办公室看了，她说让我先投资40万元，用于她买做档案用的纸张什么的，以后项目做好了肯定有我的分红，我当时说不管咋没有担保我不能给钱，胡某1这时说他来担保，这我才同意了。2018年6月，在党校附近我和贺唤唤写了借款协议，上面写着贺唤唤向我借40万元用于做档案项目，担保人是胡某1，我回去在山水林语我办公室给贺唤唤提供的“太原岚泽公司”打了20万元的电子承兑汇票，又在办公室用我出纳曹某某的网银给贺唤唤建行卡转账20万元，一共40万元。贺唤唤从来没有还过我钱，但是胡某1还过我10万元。 （3）证人证言 ①证人胡某1证言证实：2018年6月的一天下午，我在北大街市委党校院内我办公室，贺唤唤带着荆某某、吕某1进了我办公室，贺唤唤说想向荆某某借钱，荆某某说找个担保人才借给贺唤唤钱，他们俩都想让我做担保，我开始说我没有担保实力，不想做担保，但是贺唤唤说这是做数字化档案了，还钱肯定没问题，在贺唤唤的再三保证下，就同意了作担保。我知道贺唤唤一直在做数字化档案工作，员工也挺多，贺唤唤再三保证能还了，所以我才同意做担保。第二天我就后悔了，找贺唤唤，她说她不想和荆某某合作了，并且把协议已经撕毁了。直到贺唤唤被抓，荆某某找我要钱我才知道协议还在。贺唤唤被抓后几天，我银行转账给了荆某某10万元钱，那时我还不知道贺唤唤说的数字化档案赚钱都是骗人的，后来我听说贺唤唤是诈骗罪，我也是被贺唤唤骗了才做的担保，我就再没有还过荆某某钱。 ②证人曹某某证言证实：荆某某开着“德元盛贸易公司”，我是荆某某公司的出纳。2018年6月，荆某某让我给贺唤唤转过40万元。贺唤唤给了我一个承兑账户，荆某某让我给这个账户打20万元的电子承兑汇票，2018年6月7日中午我在阳泉市郊区李荫路农信社以我公司“德元盛贸易公司”名义转出的，剩余20万元转账是因我卡上钱不够，分开转的，2018年6月7日我给贺唤唤建行账户转了10万元，2018年6月11日又给贺唤唤建行账户转了10万元。贺唤唤给我账户的打款是还我的钱，和荆某某没有关系，她没有还过荆某某的40万元，胡某1还的10万元是给的荆某某。 ③证人李某2证言证实：我老公贾某和贺唤唤的老公王某4是同学，这样我认识了贺唤唤。2017年5月至2018年8月贺唤唤多次向我借钱用于做数字化档案。2018年6月我向贺唤唤要钱，贺唤唤说没钱，但有两张10万元的承兑汇票，让我自己找公司接受了兑现，后来通过贾某的朋友闫某某找到山西岚泽公司把贺唤唤给的两张电子承兑汇票贴现，闫某某让一个叫张某5的人给我转了19.52万元，扣了4800元的手续费。我不清楚贺唤唤的承兑汇票是怎么来的。 （4）被告人供述与辩解 被告人贺唤唤供述证实：2018年5月左右，吕某1介绍我认识了荆某某。我认识荆某某后想商量合作做一些档案项目，我还给他讲解了我的项目之类的，但没有谈成。荆某某就说还是以借贷的形式借给我钱。我以采购软件名义借过他4次钱，前三次都是借了5万元，还都是7到8万元，这三次我都还他了。2018年6月，我想向他借30万元，荆某某说必须要有担保人，当时胡某1在场，我就和胡老师商量，胡老师同意了做担保，我们在党校签了协议，上面写着借荆某某40万元用于数字化档案，到2018年底还，担保人是胡某1。多出的10万元是利息。荆某某给了我20万元承兑汇票，是打到太原岚泽公司账户的，还有10万元是曹某某转账给我的。当时欠李某220万元，荆某某的承兑也不能给我个人，李某2就找了山西岚泽公司，我让荆某某给这个岚泽公司打过去了。因为之前荆某某借给我三次5万元，每次我都还他7到8万元，他觉得我能挣下钱，并且还找了担保人，他才放心给我30万元。当时只是想着先借下钱还别的债主，现在已经没能力还他了。胡某1没有放弃担保，签了协议后就没有说过这事。荆某某给我的20万元承兑汇票，是打到太原岚泽公司账户的，还有10万元是曹某某转账给我的。承兑汇票也给不了我个人，当时欠李某220万元，李某2就找了山西岚泽公司，我就让荆某某给山西岚泽公司打过去。至于那个公司怎么给的李某2，我不清楚。在向荆某某借款40万元之前，还向荆某某借过1次10万元，用了不到一星期就还了，不记得怎么还的，多还了3万元左右的利息。 （5）电子证据 贺唤唤建设银行账户交易明细单（光盘）证实：2018年6月7日该账户收到曹某某转账10万元，同日将其中9万元转给吕某1，5000元转给刘彦文；2018年6月11日，该账户收到曹某某转账10万元，同日将其中8000元转给其三姐叶某某，3万元转给李某2，2万元转给刘某某，1.8万元转给陈某某，1万元转给程某2，4025元用于个人消费。 公诉机关还当庭出示了以下与本案事实有关的证据，并经庭审举证、质证，予以确认： 1、物证 原物--电脑主机3台（2台联想牌、1台威盛牌）；电脑显示器4台（3台HKC牌、1台联想牌）；打孔机1台（现代牌）；电脑键盘4个（塑料电脑键盘）；打印机1台（标拓牌）；手机1部（苹果X）。庭审中经公诉机关出示，被告人贺唤唤辨认，以上物证确系诈骗时使用的工具。 2、书证 （1）受案登记表、受案回执、立案决定书证实：被害人郭某某、史某某、张某某、李某某、仇某某等人向公安机关报案、阳泉市公安局经济技术开发区分局分别于2018年8月18日、9月17、18日立案的情况。 （2）传唤证、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、批准延长侦查羁押期限决定书、变更羁押期限通知书等程序性文书证实：被告人贺唤唤被采取强制措施的过程。 （3）嫌疑人员前科劣迹调查表证实：被告人贺唤唤未发现前科劣迹情况。 （4）被告人贺唤唤的常住人口基本信息证实：贺唤唤个人身份信息情况。 （5）阳泉市公安局经济技术开发区分局刑警大队出具到案经过、情况说明、阳泉市公安局开发刑警大队110接处警受理单证实：2018年8月17日15:28:40电话号码为131××××3433女士报警称在保晋路康爱体检中心三层发生经济纠纷。2018年8月17日15:32:58保晋路派出所民警梁某某等人赴现场处理，发现在场有贺唤唤和其余十余名借款人，经了解发现贺唤唤和借款人合同上可能存在诈骗问题，移交经侦队进行处理，将贺唤唤及其借款人带至开发区分局经侦大队，经侦大队了解情况后让在场人员回去准备合同等资料。2018年8月18日，刑警大队民警前往阳泉市开发区康爱医院三楼将涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人贺唤唤传唤至开发局分局接受调查，贺唤唤为传唤到案。 （6）光盘制作说明证实：侦查人员讯问被告人贺唤唤的全程录音录像、调取被告人贺唤唤建设银行账户、手机微信流水并制作电子光盘的过程，全程无剪切、编辑、更改，保证电子证据的原始性、真实性。 （7）提取笔录证实：2019年6月17日在见证人刘珺的见证下，在阳泉市公安局经济技术开发区分局刑警大队，侦查人员从扣押的贺唤唤苹果X手机中导出2017年5月25日到2018年8月20日微信交易记录，并将导出记录刻录于一张光盘上，提取内容完整全程无删改。 （8）阳泉市中级人民法院提供的《阳泉市政府采购中心合同》复印件，中国建设银行单位客户专用回单复印件证实：2016年11月10日阳泉市中级人民法院和山西三友和智慧信息技术股份有限公司签订档案数字化采购合同，合同报价为279692元。2017年12月21日阳泉市中级人民法院向三友和智慧信息技术股份有限公司支付95%档案数字化项目款，共计265707.4元。 （9）扣押决定书、扣押清单，扣押物品照片证实：侦查机关在见证人王娜的见证下对被告人贺唤唤在胡某1处存放的北头咀村档案数字化项目及智慧创新公司所使用的3台电脑主机、4台显示器，1台打孔机、4个键盘，1台打印机以及贺唤唤苹果手机一部进行扣押的情况。 （10）国家企业信用信息公示系统下载信息证实：阳泉市睿智心理健康咨询服务中心于2018年1月26日注册成立，投资人为贺唤唤。阳泉市智慧创新信息技术有限责任公司于2017年11月9日注册，法人栗卫民，认缴出资500万元。 （11）《阳泉市不动产登记中心房屋档案查询证明》证实：被告人贺唤唤及其丈夫王某4无房产登记。 （12）中国人寿保险股份有限公司阳泉分公司提供的贺唤唤账户保险情况证实：贺唤唤于2016年3月至2018年5月购买中国人寿保险的情况。 （13）阳泉市公安局经济技术开发区分局刑警大队2019年10月28日出具的情况说明证实：我队在补充侦查贺唤唤涉嫌诈骗案过程中，张某某、原某某因个人原因不方便来公安机关说明情况，故我队民警电话联系二人，询问了相关问题，详细如下：①张某某电话中称贺唤唤的项目她不知道，贺唤唤说做软件急需要钱许诺下高额利息，给张某某打了借条，是借款，并让张某某看了合同。张某某不是公职人员，没有给贺唤唤提供项目、资金委托贺唤唤经营的情况。②原某某电话中称从来没有给贺唤唤找过项目，都不清楚贺唤唤的项目，都是贺唤唤自己说的，让原某某投资，并且说是和原某某一起做项目，按比例结算分利润，原某某自己并不是公职人员，没有给贺唤唤提供项目、资金委托贺唤唤经营的情况。 3、证人证言 （1）证人栗某1证言证实：2017年底，邻居王某某找到栗某1说，王某某有个朋友要开公司想让其父亲栗某某当法人，只用身份证注册一下就行。栗某某同意帮忙。之后贺唤唤就带着栗某某去工商局注册了“阳泉市智慧创新信息技术有限责任公司”，并且给了栗某某500元钱。 （2）证人胡某1证言证实：贺唤唤在康爱医院的三楼开着一家智慧创新技术有限公司，让我在她公司帮其对公司员工做心理辅导以及参谋做一些公司管理的事情。公司主要为一些部门做档案数字化管理工作，将有资质的公司的业务包出来做。刚开始有郭某某、李某某的投资，后来还有葛某某、张某，他们签订协议、拿钱的过程我都不清楚，都是贺唤唤自己操作，我是后来别人向贺唤唤要欠款，我才知道她没有把钱用在档案数字化管理的工作上。贺唤唤公司的实质性业务我就没有参与过。贺唤唤被带走当天康爱医院要求腾办公室，当时她办公室用的桌椅、档案柜都是我和康爱医院的。我把我的桌椅、档案柜搬回我家了，康爱医院的东西医院后勤就留下了，里面的三台左右电脑一开始放在党校，后来党校让清理了，就先放我家地下室了。还有北头咀村里有贺唤唤三台左右做档案的电脑，也暂时在我家地下室放着。关于荆某某是否给了贺唤唤40万元，我不清楚，我只知道借款协议上是40万元，他们之前有无经济往来我不清楚。我之前没有数过，看见好几个箱子以为是电脑，就大概说了6台左右，直到公安机关扣押时清点才发现里面还有打孔机、打印机什么的。东西就是扣押清单上所列的东西。 4、被告人供述与辩解 被告人贺唤唤2019年5月24日供述证实：2018年8月17日我把所有被害人叫过来和他们坦白了一切，让他们把账都算清，还和他们说钱暂时还不上了能不能推迟，他们不行。我就报警说我还不了别人钱了，民警赶来了解情况后，就让我跟着回了开发区分局，落实了情况就让我回去准备需要的东西，第二天下午我自己就去了开发区分局接受调查。 上述证据均经庭审举证、质证，各证据间能够相互印证，形成完整的证据链证明体系，足以证实案件的全部犯罪事实，应予确认。 针对公诉机关指控内容、被告人贺唤唤及其辩护人所提辩解、辩护意见，根据本案的事实和证据，本院综合评判如下： （一）对于被告人贺唤唤所实施行为的定性问题。 根据本案案发原因、被告人贺唤唤实施犯罪行为的发展过程、犯罪后行为态度等方面综合分析，被告人贺唤唤为偿还个人欠款，谎称自己承揽了阳泉市消防支队、阳泉市公安局等单位的数字化档案项目，夸大项目收益，隐瞒真实利润，许诺高额利息，骗取被害人2216.128913万元，贺唤唤将该钱款用于归还个人欠款和个人消费，其行为符合诈骗罪的构成要件。对于被告人贺唤唤所提数字化档案项目由被害人联系并委托其经营的辩解意见。经查，贺唤唤收到被害人钱款后，并没有将被害人的投资款用于其宣称的数字化档案项目，而用于了归还个人欠款和消费，其诈骗事实客观存在。 （二）对于被告人贺唤唤的辩护人所提本案的诈骗数额应为2170.128913万元（刘某某的投资款应核减掉34万元、荆某某投资款应认定为30万元）的辩护意见，经查，起诉指控贺唤唤诈骗刘某某399.35万元的事实中，银行转账流水显示刘某某给贺唤唤转账289.35万元，同时被告人与被害人都认可的现金借款有76万元和25万元，被害人陈述还有一次9万元的现金借款，贺唤唤虽对该9万元现金借款不予认可，但其在供述中多次承认向刘某某借款400万元左右。分析上述证据，本院对该9万元的现金借款予以认定。辩护人所提应核减34万元的辩护意见不成立，不予采纳。对于被告人贺唤唤诈骗荆某某40万元的犯罪事实有被害人陈述、被告人供述、证人证言、银行交易明细单、书证等证据能够相互印证，足以认定。本起事实中胡某1虽在2018年8月22日还了荆某某10万元，但该行为系胡某1本人基于对担保的认知而做出的个人意思表示，不能认定为贺唤唤的退赃行为。因此，该情节不影响对贺唤唤诈骗数额的认定。辩护人所提辩护意见不成立，不予采纳。 （三）对于被告人贺唤唤的辩护人所提其具有自首情节，依法可从轻、减轻处罚的辩护意见，经查，2018年8月17日贺唤唤报警称在保晋路康爱体检中心三层发生经济纠纷。民警到达现场后，发现在场有贺唤唤和其余十余名借款人，经了解发现贺唤唤和借款人的合同关系可能涉嫌诈骗犯罪。2018年8月18日，侦查机关民警将涉嫌诈骗的贺唤唤传唤到案。到案后，贺唤唤如实供述了其主要犯罪事实。虽然庭审中，贺唤唤对于数字化档案项目的来源，以及涉案款项系是被害人委托其投资经营等问题的供述与侦查阶段的供述不一致，但其对虚构事实、隐瞒真相骗取2000多万元用于归还个人债务的主要犯罪事实始终予以供认。因此，贺唤唤的行为符合自首的构成要件。 本院认为，被告人贺唤唤以非法占有为目的，以数字化档案项目需要资金周转为由，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人钱财2216.128913万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人贺唤唤虽有自首情节，但因其诈骗人数较多，又给被害人造成巨大损失，依法不足以对其从轻处罚。综上，为打击严重刑事犯罪，保护公民财产不受侵犯，根据被告人贺唤唤的犯罪事实、性质、情节及危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条、第五十三条、第五十七条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人贺唤唤犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币五十万元； （罚金于本判决生效后十日内缴纳） 二、被告人贺唤唤犯罪所得2216.128913万元依法予以追缴，返还各被害人（郭某某217.5万元、李某某331万元、张某某10万元、葛某某640.36万元、郭其昌23万元、曹某某9.7万元、刘某某83.4301万元、原某某24.42万元、张某112.6万元、史某某190.2万元、仇某某121.92万元、王某某411.998813万元、荆某某30万元及胡某110万元）； 三、扣押在案的电脑主机3台、电脑显示器4台、打孔机1台、电脑键盘4个、打印机1台、手机1部予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 王计元 审 判 员 付建红 审 判 员 侯仲才 二〇一九年十二月二十七日 法官助理 姚晓东 书 记 员 王惠敏