湖北省荆州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂10刑再3号原公诉机关湖北省荆州市人民检察院。原审被告人向波，男，1987年8月4日出生，汉族，小学文化，荆州市君和商贸有限公司经理、股东，户籍地湖北省荆州市沙市区，住荆州市沙市区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月4日被荆州市公安局沙市区分局刑事拘留；2015年1月13日经沙市区人民检察院批准逮捕，同月15日由荆州市公安局沙市区分局执行逮捕。现在湖北省江北监狱服刑。辩护人朱新柳，湖北三鼎律师事务所律师。湖北省荆州市人民检察院指控原审被告人向波犯诈骗罪一案，本院于2016年7月5日作出（2016）鄂10刑初12号刑事判决，判决发生法律效力后交付执行。本案经本院院长提交院审判委员会讨论认为，原判决认定事实确有错误，符合再审条件。本院于2019年8月21日作出（2019）鄂10刑监2号再审决定：一、本案由本院另行组成合议庭进行再审；二、再审期间，不停止原判决的执行。本院依法另行组成合议庭，于2019年11月19日公开开庭进行了审理。荆州市人民检察院指派检察员文晓晴、书记员冯雅丽出庭依法履行职务。原审被告人向波及其辩护人朱新柳到庭参加诉讼，本案经合议庭评议并经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。湖北省荆州市人民检察院指控：被告人向波以资金周转需要借款等理由，以压低贴息购买承兑汇票、提高贴息出售承兑汇票的方式骗取他人共计1700余万元现金和面值670余万元的承兑汇票。具体事实如下：1、2014年11月27日上午，向波以一张假的面值500万元的承兑汇票为抵押物向冉某错款360万元，并承诺当天归还，冉某通过在pos机上刷卡的方式转款360万元给向波。当晚6时许，经冉某再三讨要，向波转款90万元给冉某，并承诺第二天下午还钱。2014年11月28日，向波被其他债权人带走，后本案案发，剩余270万元向波一直未还。2、2014年10月11日，向波到荆鹏软件园8楼找王某1借款250万元，王通过荆鹏软件集团有限公司的账户转款246万元给向波（4万元作为利息被王某1先行扣除）。经王某1多次讨要，向波陆续还给王某1146万元，剩余100万元至今未还。3、2014年11月4日，向波向朱某借款83万元，并承诺11月15日全部还清，朱某用银行卡在向波办公室的pos机上分两次刷了83万元。后经朱某多次讨要，向波于2014年11月20日向其归还40万元。2014年11月23日，向波以其公司需要资金周转为由向朱某借款75万元并承诺第二天还钱。后经朱某多次讨要，向波于2014年11月28日以银行转账的方式还给朱某100万元，至今仍有18万元未还。4、2014年11月11日，向波将一张面值500万元的承兑汇票给邓某1看，并向邓某1借款300万元，邓某1借款150万元给向波并约定月底归还。至本案案发该借款一直未还。5、2014年5月26日，向波以做承兑汇票生意差资金为由找祝某1借款60万元，后一直未还。6、2014年5月30日，向波找袁某借款20万元，承诺月息2.5%，袁答应并通过银行转账将20万元汇给向波，后向波一直按时支付利息。2014年11月后，向波未支付利息，也未偿还袁某本金。7、2014年11月11日，向波以公司急需承兑汇票进行业务清算为名找罗某1收购承兑汇票。次日，罗某1交给向波一张面值30万元的汇票，但向波一直未给罗某1现金。11月26日下午，向波给罗某1汇票10万元并承诺12月1日兑付余额。至案发，向波也未能支付剩余票款。8、2014年11月24日，向波以公司支付贷款之名以较低的贴息向智先凤收购承兑票，智先凤将90万元承兑汇票给了向波，向波当天转款30万元给智先凤，并承诺25号付清余下的60万元。11月25日，经智先凤讨要，向波给了智先凤5万元，剩余的55万元至今未还。9、2014年11月24日至27日，向波以较低贴息向黄某购买承兑汇票，后未支付黄某票款共计101万元至案发。10、2014年11月27日，向波让祝某2给他在武汉的朋友孙某2（又名孙某1）送去面值101万元的承兑汇票，后于当天和次日转款共计60万元给祝某2，至今仍有41万元未给。11、2014年11月27日，向波以低息向刘某1收购了11张面值共计364.99万元的承兑汇票并承诺当晚付钱，后一直未给，也未将汇票还给刘某1。12、向波以压低贴息的方式向宋某购买承兑汇票，至案发共有90余万元票款尚未支付给宋某。13、2014年11月上旬，向波以君和商贸有限公司有大量承兑汇票要以较高贴息出售为由让姚某转款600万元，并以他在君和商贸有限公司的股本金作为凭证。2014年11月19日至27日，姚将571万元汇到向波指定的账户。2014年11月27日下午，向波给了姚某四张面值共计80万元的承兑汇票，剩余的承兑汇票一直未支付。14、2014年11月上旬，向波以较高贴息向陈某1出售承兑汇票。2014年11月11日至26日，陈某1共向向波汇款1119万元，向波付给陈某1面值920万元的承兑汇票，退还其23.95万元现金，尚余175.05万元未支付。2014年11月28日，在胜利街民警的调解下，向波出具了一张190万元的借条给陈某1，此款一直未还。15、向波以较高贴息向张某1出售承兑汇票。2014年11月25日，张某1付给向波96.5万元用于购买面值100万元的承兑汇票，但向波仅付给张某1面值84.99万元的承兑汇票；2014年11月28日，向波向张某1出售承兑汇票，在收到张某1给付的130万元钱后，向波一直未给张某1承兑汇票至案发。16、向波以较高贴息向孙某1出售承兑汇票。2014年11月19日、20日、26日，孙某1分三次向向波打款共计110万元，但至本案案发，向波未付给孙某1承兑汇票。17、向波以较高贴息向罗某2出售承兑汇票。2014年11月18日至11月25日，经多次交易，向波尚欠罗某2106.4万元。2014年11月26日，向波向罗某2借款100万元。至本案案发，向波未偿还欠款。18、2014年11月底，丁某向向波购买承兑票，向波告知丁某第二天会有票，丁某遂通过交通银行向向波转账30万元，至案发，向波也未将承兑汇票付给丁某，也未将钱退给丁某。2014年12月3日，被告人向波到荆州市公安局沙市分局投案自首。针对上述指控，公诉机关列举了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人向波的供述与辩解、司法会计鉴定意见、扣押笔录及扣押清单等证据予以证明。公诉机关认为，被告人向波诈骗他人财物，数额特别巨大，应当适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，追究其刑事责任。本院原一审认定，被告人向波为偿还其所欠他人高利贷本息，采用假承兑汇票担保、编造虚假借款事由、承诺支付高额利息等手段向他人借款，并采取高价买入低价卖出承兑汇票，用后来骗取的财物支付以前骗取的财物的方式，诱骗对方向其预先支付购票款或预先交付承兑汇票，以此维持其骗局。至案发，向波骗取冉某、王某1、朱某、邓某1、祝某1、袁某、罗某2借款共计718万元；骗取承兑汇票卖方罗某1、智先凤、黄某、祝某2、刘某1、宋某票款共计664.1万元；骗取承兑汇票买方姚某、陈某1、张某1、孙某1、罗某2预付的购票款共计1041.1万元。其违法所得除少部分用于挥霍外，大部分用于偿还了高利贷本息和在承兑汇票买卖中亏损。2014年12月3日，向波向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。具体事实如下：一、2014年11月27日上午，被告人向波将其从网络上购买的一张500万元假承兑汇票通过严某1军（另案处理）交给冉某，用于其向冉某借款300万元的担保，并承诺当天下午5时30分前归还，冉某在君和商贸有限公司向波办公室，通过在pos机上刷卡的方式转款300万元给向波。约一个小时后，向波称还差60万元，冉某又通过同种方式付给向波60万元。当晚6时许，经冉某再三讨要，向波转款90万元给冉某，并承诺第二天下午还钱。2014年11月28日，向波被其他债权人带走，后本案案发，剩余270万元向波至今不能归还。以上事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人冉某陈述：我是通过朋友施某认识向波的。2014年11月26日晚上7点多钟，向波给我打电话说找我借500万元，我就不想借给向波钱，我在电话里面跟向波说：“500万元太多了，我不可能借你这么多钱，你要找我借钱必须要有抵押物”，向波就不停的跟我说找我借钱的事情，我当时和朋友一起在唱歌，就搪塞向波让他去找我朋友施某谈谈，然后我就把电话挂了。2014年11月27日上午9点钟左右，施某给我打电话说：“向波给你打电话没有？”，并问我是怎样和向波说的,我在电话里面跟施某说：“该说的我都和向波说了”,施某在电话里面就告诉我他在我家楼下，然后我就下了楼，上了施某的车。施某就在车上不停地跟我说让我给向波借钱，还对我说向波很大方，他找别人借100万元，用个一两天，一般都会给别人七八千块钱，最后我就答应施某去向波那看看，看向波有没有抵押物，如果有抵押物，看情况给向波借点钱。2014年11月27日上午11点钟左右，我和施某就到了向波位于沙市区红门路君和商贸有限公司的办公室，在办公室里，我看到了向波，向波就开始找我借300万元，并说当天下午五点半就把钱还我，我问向波为何当天借钱当天还，向波说因为公司在做承兑汇票生意，现在要给别人钱，我就对向波说钱太多了，并问向波有什么抵押物，向波跟我说君和商贸有限公司的严某2有一张500万的承兑汇票，但是这张票是严某2“大北农”公司的，严某2可以将这张票借出来，但是不能去兑换，这张票在“大北农”公司登记了的。我当时就同意了，并对向波说我先看看这张票。随后，向波就打电话给他公司老总严某1军，电话开了免提，说让严某1军带一张500万元的承兑汇票，做个担保借300万元现金，当时严某1军在电话里面就同意了，并说马上就到。大概过了10分钟，严某1军开了一辆奔驰越野车来了，向波对我和严某1军做了简单的介绍后，严某1军就从上衣内口袋里拿出一张500万的承兑汇票放在了我面前的桌上，并对我说：“冉总，这可是500万，你千万不能兑换，我马上要带到北京用的”。然后，严某1军对向波说：“你这事办完了今天晚上把500万元的承兑汇票给我送来”，然后我就向严某1军询问了这张承兑汇票的情况，汇票上的“背书”是不是他严某1军的、是否真实有效，严某1军表示这张承兑汇票绝对是真实有效的。当时，严某1军就在那张承兑汇票复印件上面写了“此票真实有效，用于冉某借给300万资金给向波的抵押”并在上面盖了他公司的公章签了“严某1军”的名字。当时我要求严某1军按手印，严某1军不同意并对我说：“我都盖了我公司的公章了，你到底懂不懂行，我公司都在这，你还让我按手印”，我当时就没说什么了。之后，我要求要有担保人，向波就让施某做担保人，施某当时拿起那张承兑汇票盯着看，这时，严某1军就对施某说：“我500万都放在这，你还担心什么？”，施某就同意了当担保人，然后，在向波办公室里，向波给我打了一张300万的借条，施某在借条上面作为担保人签了字。然后，我在向波办公室pos机上面刷了300万元。我把钱给向波以后严某1军就走了。大概过了一个小时，向波跟我说他现在还差60万元钱，然后我又给向波借了60万元，还是在向波办公室pos机上刷的，也是分两次刷的，每次刷了30万元，向波给我打了2张30万元的借条。然后我就一直在向波办公室等，大概等到下午6点多钟，向波还没把钱给我，我就向向波要，向波说今天没钱给我并且准备离开公司，我就不让向波走，经我再三讨要，他就在办公室通过建设银行网银转了90万元到我同学双清海建行卡上。然后，向波对我说第二天下午4点半钟之前一定把钱还给我，让我先回去，我当时就同意了。第二天下午4点多钟，我和施某到了君和商贸有限公司办公室找到向波，要向波把钱还给我，向波说当天下午6点钟才能将钱给我，我就和施某、向波一直待在向波办公室，直到下午6点钟，向波还是没能把钱给我。经我再三催促后，向波就给严某1军打电话让严某1军来。大概过了几分钟，严某1军就和姚某一起来了，严某1军说：“向波的资金今天出了点问题，星期一给你行不行？”，我当时就不同意并对严某1军说：“你今天不给我钱我就去把你那张承兑汇票兑现”，严某1军当时就说那张承兑汇票有问题，不需要去兑现，当时我就和严某1军、向波在他们公司理论，说他俩是骗子。之后，我多次找过向波和严某1军，但严某1军和向波都没和我见面。然后我去开户银行准备兑换那张承兑汇票，银行的工作人员对我说那张承兑汇票是假的。2、被告人向波的供述：2014年11月26日，我跟我的朋友施某说我现在缺钱，让他帮我想点办法，然后施某当天就把冉某介绍给了我，我就向冉某借钱，冉某说他只能借300万元给我，但是要有担保人和有效的抵押物。我就和严某1军商量了一下用500万假承兑汇票去骗冉某的事情。这张500万元假承兑汇票是我2014年8月底在网上买来的，票上的背书是公司的财务章和严某1军的私章，是在2014年8月底9月头在君和商贸有限公司严某1军办公室严某1军自己盖的，我在场，假票一直放在君和商贸有限公司办公室抽屉里。当天因为时间太晚就没有去君和商贸有限公司办公室拿那张500万假承兑汇票。2014年11月27日上午9点钟，我给严某1军打电话，告诉他一会冉某、施某到君和商贸有限公司我就把借款手续一办，他就过来担保。上午10点多钟，我就将那张500万元的承兑汇票送到君泓投资有限公司严某1军的办公室。当时我给严某1军送票的时候，邓某1和严某1军在君泓公司严某1军的办公室谈事情，严某1军看到我来了就一个人走出了办公室，我将票给了严某1军后就先回到了君和公司。过了一会，严某1军和邓某1就到了君和公司办公室，严把我叫到办公室边上的财务室里，他说钱借到了就叫冉某直接打到他的卡上，我说恐怕不行，等冉某把钱转给我，我再转给他。从财务室出来后，严某1军将那张500万元的票拿在手上和邓某1说了几句话，说的什么我没有听清楚。我从财务室出来后，对严说：“他们马上就要来了”，然后严某1军故意对我说：“向总，邓总在这，谈生意方不方便？”，我说不方便，邓某1一听就走了。邓某1走了之后，严某1军交代我说他一会儿就走，等冉某他们来后再给他打电话开免提，叫他作担保，自然一点，说完他就开车走了。他没有说去哪，只是说施某认得他的车子，他到附近转转，等我的电话。又过了一会儿，冉某和施某来到了君和公司我的办公室，我就和冉某提出借钱的要求并表示当天下午五点半就能把钱还给他，冉某提出要抵押物，我就当着冉某、施某的面开了免提给严某1军打电话问严某1军抵押物准备好了没有，严某1军在电话里面说准备好了。大概过了10分钟，严某1军来到君和公司办公室，我给严某1军和冉某做了简单的介绍后，严某1军从上衣内口袋里拿出一张500万元的承兑汇票放到了冉某面前，说同意用这张承兑汇票做抵押让冉某给我借钱，然后我要施某给我做担保人，我就给冉某打了一张300万的借条，施某在担保人上面签了字。冉某还是有点不放心，就再三要求严某1军在承兑汇票上注明抵押细则，严某1军就去把那张500万的承兑汇票复印了一份，然后在复印件上面写了“此票真实有效，用于冉某借给300万元资金给向波的抵押”，并在上面盖了君和商贸有限公司的公章，签了严某1军的名字，冉某要求严某1军在复印件上按手印，严某1军不肯，说：“我都盖了我公司的公章了，你到底懂不懂行情，我公司都在这，你还让我按手印”，冉某就没有说什么了。然后，冉某就用他的银行卡在我办公室的pos机上刷了300万元现金，是分两次刷的，每次刷了150万元。严某1军见冉某将钱给了我就离开了公司，我就和施某、冉某一直待在我办公室，大概下午1点钟左右，严某1军给我打了个电话让我还骗冉某60万元，我同意了。然后我就去和冉某说我还差60万元，让他借给我，冉某同意了。冉某又分两次在我办公室pos机上给我刷了60万元，每次是30万元，我给冉某打了两张30万元的借条。然后冉某、施某一直就待在我办公室，直到当天下午6点多钟，冉某让我还钱，我知道钱肯定是没有了，就给严某1军打电话，严某1军让我先从别的地方挪点钱给冉某，让冉某明天来。然后我就从外面公司骗了90万元还给了冉某，并说剩下的270万元第二天给冉某，冉某就离开了。第二天晚上6点多钟，冉某和施某在我办公室让我还钱，我没有钱还，就给严某1军打电话让他来。过了约半小时，严某1军来了，冉某就和严某1军说如果今天我不还钱就将那张500万承兑汇票换成现金，严某1军对冉某说那张500万元承兑汇票有问题，是兑换不到钱的。之后，就有人打了110报了警，我就被带到了胜利派出所。我现在的公司君和商贸有限公司有两个pos机，我办公室pos机是用“荆州开发区雨洁电器经营部”的名义注册的，这个pos机相对应的银行账号是我农村信用合作社的，“荆州开发区雨洁电器经营部”是我以前做电器生意时注册的公司，现在是个“空壳”公司，用这个空壳公司注册pos机主要是能逃避司法机关的管控并且能快速将别人的钱弄到我账户上来。另外一个pos机是用“荆州市君和商贸有限公司”注册的，但是基本上没怎么用过。冉某的这360万元我是分两次转到深圳尤新创商贸有限公司账户上的，我给那家公司转了400多万元，是还给武汉的祝某2的。我是通过网银将90万元还给冉某的。2014年11月27日晚上七八点钟左右，我用自己建设银行卡（卡号43×××30）通过网银给冉某转了60万元，用自己农业银行卡（卡号62×××76）通过网银给冉某转了30万元，这两笔钱都是转到冉某指定的两个户名叫双清海的账户上的。我认识双清海，双清海是冉某的朋友。严某1军将那张500万元假承兑汇票拿出来给冉某做抵押帮我担保借钱时，为了博取冉某的信任，严某1军还和冉某说：“冉总，这张500万承兑汇票你一定要保管好，不要弄坏了，我明天还要发到北京购买大北农饲料”。我和严某1军开君和公司的目的就是以买卖承兑汇票为由，套取他人资金。2014年11月27日，我找冉某借钱时因为我前一段时间已经骗了十多个朋友和熟人的钱，将近有两千多万元，严某1军又多次逼我给他还高利贷，所以我就拆东墙补西墙，找冉某借了300万元。我是想利用一天的时间把冉某的300万元借到手后还给武汉的祝某2，再通过取得祝某2的相信后给我预付承兑汇票，再骗取找我购买承兑汇票的人的现金还给他，结果当天就穿包了。我用于诈骗的假银行承兑汇票是我于2014年8月份在百度网上搜到卖假银行承兑汇票的地址及电话后，我就同他联系上并且谈好价钱，通过网上转账和顺风速递邮寄给我的，对方的号码150××××9188是在网上搜到的，是广州移动公司的号码，是个男的自称姓黄，在2014年8月29日我主动用18071894440号码的手机和他联系上，黄姓男子答应先给我卖20万的假银行承兑汇票，我给他支付1000元，谈好后我就用我自己的一张账号43×××30建行卡向他给我提供的账号62×××75户名叫黄善修的汇款1000元，过了两天后的8月31号顺风速递就给我邮寄过来我签收了，是20万的假承兑汇票，我打电话告诉黄姓男子收到了20万的票，同时要他继续给我提供800万的假票，他答应了并且说要2万元的价格，我也同意了，并且用我的农行62×××76卡给他的62×××75卡在2014年8月31日转账2万元，过了2天左右顺风速递又给我送过来了，我签收了，总共是一张500万、三张100万、一张20万，这就是假票的真实来源。我购买这820万的假银行承兑汇票是因为严某1军要求对账、资金回笼不了，为了应付他准备的。我将假承兑汇票买回来后，骗严某1军说是别人还给我们的，让严某1军在背书上盖章，严某1军就在背书上盖了君和商贸有限公司的财务章和严某1军的私章。当时严某1军不知道承兑汇票是假的，他以为是真的。在2014年9月20日以后，严某1军去找宋某、黄某对完账，严某1军要去将假承兑汇票兑现的时候，我告诉了严某1军这些承兑汇票都是假的。3、证人施某的证言：2014年11月27日前，向波找我要冉某的电话，向波说公司缺钱，想找冉某借，我就把冉某的电话号码186××××3488告诉了向波。2014年11月27日上午11点多钟，我和冉某一起到了向波位于沙市区的君和商贸有限公司，向波在办公室里面。向波就对冉某说：“冉总，给我借300万元，当天下午5点钟就还给你”，冉某就对向波说：“300万元有点多，要有抵押物才行”，向波就对冉某说：“严某2手上有张500万元的承兑汇票，我让严某2拿来担保做抵押，行不行？”，冉某就对向波说：“先让严某2把500万元的承兑汇票拿来看看”。向波就说：“好，我来给严某2打电话”，随即，向波就拿出一个白色手机拨打了一个电话，电话接通后，向波开了免提，说：“严某2，他们已经来了”，电话对方就说：“我马上来”。大概过了10分钟，冉某指着窗户外面的一辆黑色奔驰越野车说：“这辆车是不是严某2的车？”，我告诉冉某说是严某1军的车，然后严某1军就提着一个手提包来了向波的办公室。严某1军到办公室后，就把手提包放到办公室沙发上，就问向波：“怎么回事？”，向波对严某1军说：“我找冉总借300万元，把你的500万元承兑汇票做抵押，给我担个保，我下午就还给你”，严某1军就对向波说：“向波，这500万元的承兑汇票，我明天要寄出去的，你把钱给冉某后要把票给我拿回来”，向波就对严某1军说：“这你放心”，然后严某1军就从上衣内口袋拿出了一张500万元的承兑汇票，放到了办公室沙发上说：“冉总，这就是500万元的现金，你不能把这500万元的承兑汇票兑现”，冉某说：“你放心，这500万元的承兑汇票我不会去兑现的，你要是不放心，我拿个信封将这500万元承兑汇票装起来，放在空调柜机上面，我把票守好，向波把钱给我，我把票还你”，严某1军就对冉某说：“我给向波做担保找你借钱需要什么手续？”，冉某就对严某1军说：“你给向波做担保，但是你要在承兑汇票复印件上签字”，然后严某1军就同意了，并把那张500万元的承兑汇票交给了向波，向波就喊他公司员工胡竞去复印之后把那张500万元承兑汇票复印件拿来，严某1军就问：“在复印件上签字怎么写？”，冉某就说：“你要保证这张承兑汇票真实有效，用于向波找冉某借钱做抵押，还要签上你的名字”。严某1军就同意了，并在复印件上签了自己的名字。严某1军在复印件上签字的内容是：“保证此票真实有效，用于向波向冉某借款300万元做抵押，严某1军”。严某1军签完字之后，冉某让严某1军在复印件上按个手印，严某1军说：“现在哪还按手印，我给你盖个章”。然后，严某1军就在他的手提包里拿出钥匙在办公室保险柜拿出君和公司的公章在500万元承兑汇票复印件上盖了章，然后，冉某就问严某1军：“严某2，你还有这保险柜的钥匙?”，严严某1就说：“这是我的公司，我是这公司的法人代表”。然后，严严某1就把那张500万元的承兑汇票和复印件给了冉冉某冉冉某把那张500万元的承兑汇票和复印件看了一会，冉冉某严严某1：“严严某2这张500万元承兑汇票有你的背书？”，严严某1就说：“这本来就是我的承兑汇票”，然后，冉冉某对向波说：“这还要一个人做担保”，向波和严严某1就看着我，向波这时就和我说：“施总，帮我个忙”，我当时没吭声。然后严严某1就跟我说：“小施，你怕什么，我500万元的承兑汇票都抵押在这，就等于500万元的现金”。然后，我就把严严某1提供的500万元承兑汇票拿在手上反复的看，我只记得承兑汇票上面的金额是500万元，背书上面有君和公司的公章和严严某1的私章，其他情况我记不清楚了。看完票之后，严严某1和向波都对我说：“帮忙做个担保”。然后向波给冉冉某了一个借条，我就在借条担保人上签了字。内容是：“向波向冉冉某300万元现金，借款人：向波，担保人：施施某。然后，冉冉某把借条和500万元的承兑汇票，以及承兑汇票复印件都放到了他自己的手提袋里，接着，冉冉某用银行卡在向波的办公室pos机上刷了300万元。大概过了半个小时，严严某1就邀请冉冉某吃饭，冉冉某有去，严严某1就走了。到了下午1点钟，向波又跟冉冉某：“还能不能再借给我100万元？”，冉冉某对向波说：“没有这么多钱，我先帮你问下”，冉冉某打了个电话后对向波说：“我最多只能给你借60万元，等别人给我之后我马上借给你”。大概过了10分钟，冉冉某向波办公室pos机上刷了30万元，向波就给冉冉某了一张30万元的借条。当天下午2点30分左右，冉冉某在向波办公室pos机上刷了30万元，向波又给冉冉某了一张30万元的借条。这两张30万元的借条我没仔细看，上面的内容我记不清了。然后，我、向波、冉冉某一直待在向波办公室里，直到当天下午6点多钟，向波并没有把钱还给冉冉某这时，冉冉某让向波给他还钱，向波就跟冉冉某：“钱我今天还不了，明天下午4点钟我一定把钱还给你”，冉冉某说：“这不行，你今天怎么都要把钱还我”，经过我和冉冉某次讨要，向波给冉冉某了90万元，并承诺第二天下午4点钟一定把这270万元还给冉冉某冉冉某时不同意，向波让我用自己的车做抵押，我同意了，就给冉冉某了张抵押条。抵押条的内容是：“车牌为鄂鄂Ｄ×××××于向波向冉冉某钱300万元做抵押，施施某。然后，我和冉冉某离开了。2014年11月28日下午2点多钟，我给向波打了一个电话问向波在不在办公室，向波说在。我就到了向波君和公司二楼的办公室找到了向波，要向波把钱还给冉冉某大概过了半个小时，冉冉某来到了向波的办公室，我和冉冉某一直在向波办公室等。直到当天下午5点多钟，我和冉冉某向波还钱，向波说让我们等一下。我和冉冉某等了大概20分钟，向波还是没有还钱给冉冉某我和冉冉某找向波还钱，向波就说他去找姚姚某严严某1借钱还给冉冉某这时，向波就说姚姚某了，他去找姚姚某钱，他马上来，然后向波就下了楼，我从办公室窗户看到向波上了姚姚某车，我就下楼去姚姚某旁边对着车内的向波催他还钱，当时姚姚某车上。向波对我说，姚姚某应给他借120万元，严严某1答应给他借150万元，严严某1马上就来，叫我等一下。我就到君和公司一楼门前等，然后冉冉某来了君和公司一楼门前。大概过了10分钟，来了六七个男子上了君和公司的楼。大概又过了10分钟，严严某1就开着黑色奔驰来了，但是严严某1没有下车，我又到姚姚某车上找到向波说严严某1来了。向波和姚姚某上了严严某1的车。大概过了20分钟，严严某1、姚姚某向波下了车到君和公司一楼门前。这时，从君和公司楼上下来了三四个人把向波带到了君和公司楼上，我、冉冉某姚姚某严严某1还在君和公司一楼门前。冉冉某对严严某1说：“你要想办法，让向波把钱还给我，你还有500万元承兑汇票在我手上，不然我就去兑现的”，严严某1对冉冉某：“这张500万的承兑汇票你不需要去兑现，这张票有问题”，冉冉某严严某1说：“你不需要跟我说这话，这票是你给我的，上面还有你的背书，是你给我说这票是真的，你怎么能这样说呢，我要去兑现的”，严严某1又说这张500万元的承兑汇票有问题，冉冉某问严严某1这张承兑汇票有什么问题，严严某1就只说这张承兑汇票有问题。然后，冉冉某开始和严严某1理论。在这过程中，严严某1多次表示这张500万元的承兑汇票有问题，还多次说让冉冉某向波丢到江里去。这样过了10多分钟我就去了君和公司二楼办公室，在办公室里，我看到有十多个男子找向波还钱，不让向波走。过了半个小时，警察就来了，把向波带到了胜利派出所。4、侦查机关调取的手机通话记录证实：2014年11月27日9点51分47秒，向波打电话给严严某1，通话121秒；9点56分12秒，严严某1打电话给向波，通话26秒；10点56分48秒，向波打电话给严严某1，通话19秒；22点35分09秒，严严某1打电话给向波，通话41秒。5、500万元假承兑汇票（复印件）及照片证实了本案的相关事实。6、中国工商银行荆州市分行查询凭证证实：向波向冉冉某款用于抵押的500万元承兑汇票，中国工商银行荆州市分行营业部向付款行兴业银行湘潭支行进行了查询，查复结果为“我行无此票据信息”。7、借条、相关银行凭证、施施某机动车行驶证（复印件）证实：冉冉某2014年11月27日共借给向波360万元,施施某供了担保。8、湖北五环会计师事务所有限公司鄂五环司法鉴字（2015）第005号司法会计鉴定意见证实：冉冉某2014年11月27日共付给向波360万元，后向波向冉冉某款90万元。二、2014年10月11日，被告人向波以朋友需要资金周转为由，提出找王王某1款250万元，并承诺14日偿还，付利息4万元。同日，王王某1过其所在的荆鹏软件集团有限公司账户转款246万元给了向波（王王某1行扣收利息4万元）。经王王某1次讨要，向波陆续还给王王某146万元，剩余100万元向波至今不能归还。以上事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人王王某1陈述：2014年6月9日，君和商贸有限公司开张，我通过严严某1介绍认识了向波，严严某1对我说向波和他在一起经营承兑汇票和家电生意，是君和商贸有限公司的股东，是个经济实力很强的人。2014年10月11日，向波到荆鹏软件园八楼我的办公室找我借了246万元，给我打了250万元的借条，承诺过两天就给我，然后我就通过我荆鹏软件集团有限公司的账户（账号1813002809003508851）分两次将246万元打到了向波的工行账户里面，向波账号是662×××08因为当时向波还承诺我给我4万元的利息，我就将利息先扣下来了。两三天后，向波没有将钱还给我，我就找向波还钱，经过我多次讨要，向波给我出具了一张别人找他借钱的还款承诺书，该承诺书上写着一家公司（公司名称我不记得了）欠向波1000多万，我认为向波是资金周转不过来。大约过了一个星期，向波陆续给我还了146万元。之后，向波就一直没给我还钱，我多次找向波还钱未果后，在2014年11月中旬，我跟严严某1说向波还差我100万元，让严严某1帮向波还钱。严严某1对我说：“向波找你借钱你怎么不告诉我呢？”，严严某1表示对向波找我借钱的事情一无所知，他是不会帮向波还钱的。直到现在，向波还差我100万没还。2、被告人向波的供述：2014年10月11号上午，由于严严某1逼我还钱他，我又欠其他人的钱，我就想找王王某1一笔钱，于是就去荆鹏软件园王王某1司办公室找到他，我对王王某1一个朋友需要250万元的资金周转，想借点钱，用两三天，付三四万元利息，他就答应了，他当时扣去4万元利息后，就转给我246万。三天后，他就找我还钱，我就说现在钱还没到账，能不能到月底还，按照2分的利息算，他就天天找我要，直到11月中旬左右，我大概分四五次还了146万元现金给他，除上次4万元利息外，还账的同时又付了11万元利息，共付了他15万元的利息钱，现在还欠他100万元钱。王王某1钱给我都是通过银行转账给我的。我记得他当时是将钱都转到我工行的卡上的，卡号不记得了。我不是真的为朋友借钱进行资金周转，主要是想把他的钱骗到手后去还欠款。我骗得的钱我记得是还了严严某1的一部分钱和做银行承兑汇票生意欠别人的一部分钱，具体数额不记得了。我现在没有偿还能力。我当时想，如果王王某1我的话，我只有找下一个人再骗钱，然后还给他。我们君和商贸有限公司表面上是做家电生意，实际上是做银行承兑汇票生意。我向王王某1钱当时没有告诉严严某1。3、借条证实：向波于2014年10月11日向王王某1具了250万元的借条并承诺在14日还清。4、湖北五环会计师事务所有限公司鄂五环司法鉴字（2015）第005号司法会计鉴定意见、银行相关凭证证实：王王某12014年10月11日通过湖北荆鹏软件集团有限公司转款246万元给向波，向波于此后还款146万元。三、2014年11月4日，被告人向波找朱朱某款83万元，并承诺11月15日全部还清，支付10天共计4万元利息。朱朱某意后用银行卡在向波办公室的pos机上分两次支付了83万元给向波。后经朱朱某次讨要，向波于2014年11月20日归还40万元。2014年11月23日，向波以其公司需要资金周转为由向朱朱某款75万元并承诺第二天还钱。后经朱朱某次讨要，向波于2014年11月28日以银行转账的方式还给朱朱某00万元，至今仍有18万元不能归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人朱朱某陈述：2014年11月4日下午4点钟左右，在向波所在的君和商贸有限公司办公室内，向波找我借83万元，我当时同意了，就用我中国工商银行卡（卡号662×××82分两次在向波办公室的pos机上刷了83万元，一次刷了20万元，一次刷了63万，向波承诺我2014年11月15日将83万元全部还清，但是到了还款日期向波一分钱都没还给我。经过我多次讨要，向波在2014年11月20日用银行转账的方式给我在中国工商银行的账户（卡号662×××82转了40万元。2014年11月23日，向波找到我说公司需要资金周转，让我借钱给他，并说第二天就可以把欠我所有的钱都还给我，另外多给我1万元，我当时就给向波借了75万元，这75万元是通过我中国工商银行卡（卡号662×××82在向波办公室的pos机上刷给向波的。但是，向波第二天没能把欠我的118万元还给我。经我多次讨要，向波于2014年11月28日中午12点左右，用银行转账的方式给我在中国工商银行的账户（卡号662×××82转了100万元。至今，向波仍有18万元没有还给我。2、被告人向波的供述：我认识朱朱某我现在还欠朱朱某8万元，其中有7万元是利息，我找罗罗某2了100万元，朱朱某帮我做了担保。2014年9月底至2014年11月底，我陆续找朱朱某钱，每次都承诺给朱朱某息4%，我也陆续给朱朱某款和支付利息，2014年11月28日，经过清算，我加上利息还欠朱朱某8万元，我就给朱朱某了一张18万元的借条。我找朱朱某体借过多少钱，一共借了多少我都记不清了。朱朱某是以银行转账和刷我君和公司办公室pos机的方式将钱给我的，主要是转到我工商银行的卡上了，我的银行卡号和pos机号我都不记得了，我是以银行转账的方式将钱转到朱朱某商银行的账户和他亲属的工商银行账户上的。朱朱某其亲属的工商银行账户信息我不记得了。朱朱某了给我借钱和我没有其他经济往来。我具体在什么地方给朱朱某的这18万元借条我记不清了，好像在君和商贸有限公司办公室。我找朱朱某的钱一部分偿还了严严某1所谓的债务，一部分钱拿去还别人债务了，我现在没有偿还能力。3、银行借记卡账户历史明细清单、牡丹灵通卡账户历史明细清单、承诺函证实了向波向朱朱某款及还款的事实。四、2014年11月11日，被告人向波对邓邓某1自己做承兑汇票生意很赚钱，现在还差点资金，提出找邓邓某1款300万元，承诺月底偿还，按月利率10%支付利息。同时将一张500万元的假承兑汇票给邓邓某1，以此显示自己的实力。邓邓某1意借给向波150万元，并通过银行转账方式付给向波150万元。该150万元向波至今不能归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人邓邓某1陈述：我被严严某1和向波骗了150万人民币，所以今天来刑侦大队报案。那是2014年11月11日的事情。2013年11月份我和严严某1、祝祝某1任任某冯冯某人成立一家君泓投资公司，法定代表人是严严某1，主要经营民间投资和借贷。严严某1在2014年6月又和向波合伙成立一家君和商贸有限公司，主要经营承兑汇票的买卖，严严某1也是法定代表人，向波是股东。我是在2014年上半年通过严严某1认识向波的。严严某1在我面前多次介绍向波说他是做电器的，年青有为、讲诚信，生意做得比较大。后来他和向波成立君和公司，我就问严严某1成立公司做什么？，他说做承兑汇票买卖，我说做承兑汇票买卖没有必要成立公司，他说这是一种方式。下半年他们两人成立公司后，向波多次找我借钱，我有点不放心，就问严严某1他和向波的公司还在搞没有，严严某1说公司还在搞，情况蛮好，况且在这之前向波找严严某1担保在我们君泓公司借过几次钱而且有诚信，这样我就没有怀疑向波借钱的目的和动机。2014年11月11号，向波找我借300万元说做承兑汇票生意差点钱，并把一张面值500万的承兑汇票在我面前晃了一下，说还差点资金。我就相信了，答应借给他150万元，约定月底归还。后来向波因为骗别人的钱被抓了，钱也没有还给我。2014年11月底，其他债主找向波扯皮时我联系不上向波，就问严严某1，他说向波差蛮多人的钱，也差他1000多万，被人控制了，实际上向波这时已经骗了大量的资金，我就反问严严某1你不是说他的情况蛮好，他差你这么多钱还有那么多债主，他说我又不知道你会借钱给他，所以我认为严严某1和向波在合伙做笼子骗我的钱。2、被告人向波的供述：我是2013年12月左右通过严严某1认识邓邓某1，和他没什么关系，我骗了他150万元钱。由于我当时欠祝祝某2严严某1、黄黄某宋宋某钱，他们找我还钱，我以借款为由骗了他150万元钱。详细经过是这样的，2014年11月11号之前，严严某1对我说邓邓某1里有一张100万元的银行承兑汇票，说我要是差钱可以找他把银行承兑汇票先借过来用，当时我就给邓邓某1电话说要他把那张100万银行承兑汇票借给我用，邓说那张汇票跟别人还没谈好。到了11月11日上午，我就主动跟邓邓某1话联系，问前两天汇票情况，他说没跟别人谈好，我就说下午去拜访他。到了下午我一个人开车去了他公司，我们闲聊了一下，他讲听严严某1说我做银行承兑汇票利润空间蛮大，我骗他说是的，可以赚10%以上，我就问他有没有兴趣，有兴趣可以投点钱，保证最低赚10%，我就说现在差点资金，要他借我300万元，到月底还，月息保证10%。他当时有点犹豫，我说我们每天都做几百万的，手上都有几百万的汇票，我边说边从身上拿出一张500万的假汇票给他看了一下，他就同意借钱了，于是他就查了一下公司的账出来对我说只有150万元，我就要他借给我，他就借给我了。邓邓某1时是通过网上银行转账到我的建行卡上的，我们各自的银行账号我不记得了。我当时不是做承兑汇票需要资金周转，是因为我欠别人的钱，他们找我逼钱，我才把他的钱骗到手后去还了欠款。我们办了借款手续的，我对他个人写了一张150万元的借条。骗得的钱我记得是一部分还给了严严某1，一部分还了别人的票款，具体数额不记得了。我没有偿还能力，我当时想如果邓邓某1我的话，我就准备找下一个人冯冯某祝祝某1们再骗钱，然后还给邓邓某1我当时给邓邓某1的500万的银行承兑汇票是一张假的500万汇票，就是后来我们骗冉冉某那张汇票。我将500万元的假汇票给邓邓某1只是想骗他一下，让他知道我还是有实力、有资本的。那张假500万元的承兑汇票后来骗冉冉某时候抵押给冉冉某。我这张假承兑汇票是2014年8月底在网上买的，我当时是想应付严严某1对账使用的，我向邓邓某1钱，严严某1不知道。3、借条证实：向波于2014年11月11日向邓邓某1具了150万元的借条。4、湖北五环会计师事务所有限公司鄂五环司法鉴字（2015）第005号司法会计鉴定意见、银行相关凭证证实：邓邓某12014年11月11日转款150万元给了向波。五、2014年11月26日，被告人向波以做承兑汇票生意差资金周转为由，找祝祝某1款60万元，承诺次日偿还、付利息1万元，祝祝某1过在向波pos机上刷卡和银行转账的方式支付给向波60万元。该60万元向波至今不能归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人祝祝某1陈述：严严某1和我、邓邓某1冯冯某柴柴某任任某人在2013年11月成立了一家君泓投资有限公司，董事长是严严某1，总经理是邓邓某1我是出纳，会计李红心，我们是股东，办公地点在荆鹏软件公司2楼，主要是经营民间小额贷款，向波是在2014年6月和严严某1成立了一家君和公司，地址在中央华府旁边，严严某1是总经理、法定代表人，向波是股东，所以我们之间都认识。2013年11月我们成立公司后，向波通过严严某1认识了我公司的成员，他经常来公司玩。我们公司成立后不久，严严某1就介绍他到我们公司借钱，向波称周转承兑汇票差点钱，我公司就给他借了，一来二往我们公司都熟悉他，后来他就多次找我们公司借钱，每次还钱也比较守约，中途也有严严某1代替向波还钱。我是出纳，资金进出我都清楚，都是用湖北银行银海支行的卡转进转出，最后一笔借款也是严严某1替向波还的，我还问过严严某1向波借钱怎么你还，严严某1说我们两人合伙在用，后来严严某1要我入股他们的君和公司搞承兑汇票，说蛮赚钱，我没有答应。2014年11月10日左右，我们公司按照严严某1的要求在他和向波开的君和公司2楼开股东大会，当时向波也在那里。严严某1多次在我们股东面前说他和向波经营承兑汇票情况蛮好，所以在我们股东之间都感觉君和公司在赚钱，在2014年7月下旬严严某1要我把放在君泓投资公司融资的90万取出借给他，并承诺3分的息钱，我就借给他了，直到9月25日他还给我了。所以后来向波在11月26日找我借钱，向波称他和严严某1做承兑汇票生意差200万资金，严严某1已经备齐了。我说没有那么多，向波说有多少先借他多少，我认为严严某1多次在我们公司股东面前说向波和他经营的公司情况蛮好，有效益，两人还在合伙做生意，就没有怀疑他借钱的目的和真实内幕。我是出纳，向波找我们公司借钱都经我的手，诚信度表面上蛮高，这样我就找我的同学郑德龙借了60万元分两次汇给了向波，双方约定这钱只用一天，第二天上午必须还。我用向波公司pos机给他转账31万元，银行转账29万，共计60万。2、被告人向波的供述：祝祝某1君泓投资有限公司任出纳。我是2013年12月份左右通过严严某1认识的祝祝某1没什么关系。由于我当时欠祝祝某2严严某1的钱，他们找我逼债，我以借款为由骗了她60万元。详细的经过是这样的，2014年11月26日上午，由于祝祝某2严严某1逼我还钱他，我就想到了祝祝某1于是给她打电话说我现在做银行承兑汇票需要资金周转，想借200万元钱，借一天。她说手上没这么多钱，只有60万，我就要她把60万借给我用一天付1万元利息，她就答应了，她当时就通过银行转账和在我的pos机上刷卡的方式给我60万元钱。第二天，她打电话找我要钱，我没钱还，就跟她说现在没钱，能不能迟两天再还钱，愿意付一两万元利息，她就答应了。祝祝某1是通过银行转账和在我的pos机刷卡给我的。我不记得她是转到我的哪个账户上了。我当时不是做承兑汇票需要资金周转，是因为我欠别人的钱，他们找我逼钱，我才把她的钱骗到手后去还了欠款。我将骗得的钱还给祝祝某2严严某1了，具体数额不记得了。我当时想如果祝祝某1我的话，我只有找下一个人再骗钱还给祝祝某13、湖北五环会计师事务所有限公司鄂五环司法鉴字（2015）第005号司法会计鉴定意见、银行相关凭证等证据，证实了祝祝某12014年11月26日向向波转款60万元的事实。六、2014年5月30日，向波找袁袁某款20万元，承诺月息2.5%，袁袁某过银行转账将20万元汇给了向波，向波向袁袁某付利息至10月。该20万元向波至今不能归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人袁袁某陈述：2013年10月份左右，我们瑞鑫化工工贸有限公司和向波有业务往来，我就认识了向波。2014年5月30日，向波找我借20万元，承诺给我月息2.5%，我答应了向波，然后向波给我打了一张20万元的欠条，并把他的身份证复印件给了我，我就通过银行转账将20万元汇到了向波的账户上，向波按期给我支付利息，直到2014年11月份，向波就没有再给我支付利息，也联系不到人，我就听说向波因涉嫌犯罪被公安机关依法拘留了，然后我来公安机关了解情况，发现向波给我的身份证复印件是假的，才知道自己被骗了。我是通过我的工商银行账户（卡号662×××35将钱汇到向波工商银行账户上面的（卡号662×××79，汇款时间是2014年5月30日。欠条的内容是：“本人向波欠袁袁某金人民币贰拾万元整，每月按五千元利息，借款人：向波，借款时间：2014年5月30日”。向波一共给了我2.5万元利息。2、被告人向波的供述：我与袁袁某在做承兑汇票生意时认识的。我找袁袁某了20万元，是他主动丢在我们这里的，我每月月底支付他5000元的利息，一直到11月份，我共支付给他四个月的利息2万元，利息也是通过银行流水走的，也就是没有还他本金。钱最后都是给了严严某1。借条证实：向波于2014年5月30日向袁袁某具了20万元的借条，并承诺按每月5000元支付利息。银行相关凭证证实：袁袁某2014年5月30日向向波转款20万元。七、被告人向波多次按罗罗某1贴息”1.8%至2.2%的价格向罗罗某1买承兑汇票。2014年11月11日，向波以公司急需承兑汇票进行业务结算为由再次找罗罗某1买承兑汇票。次日，罗罗某1给向波一张30万元的承兑汇票，向波承诺第二天付款给罗罗某1后向波付给罗罗某10万元，剩余19.4万元（按“贴息”2%计算）向波至今不能偿还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人罗罗某1陈述：2014年11月11日上午，向波给我打电话说他公司急需几十万承兑进行业务结算，问我有没有，我说没有。他又问我周围的人有没有，我说我来帮你问一下，因为都是搞经营的，他是卖电器的，又有公司，之前我们到他公司考察了的，我们认为是一个实体店，可以合作，我就没有多想。12日，我找来一张30万的汇票（票号30800053/95043107）给他了。他当时说第二天给我现金，我就同意了。因为之前我们合作过一次，我就相信他了。谁知，第二天他没有兑现，我们就追他，11月26日下午，他给我汇了10万元，他说12月1日兑付余款，12月3日以后他失去了联系。之前他以各种理由在骗我，现在还有20万元被他骗了。我和向波做承兑汇票生意是在2014年10月头开始的，直到案发的2014年12月3号，我和他交易了四五笔，金额大约三四百万左右。他找我购买承兑汇票都是贴息2.2%的价格，也就是面值100万的承兑汇票他给我97.8万元。我以前和别人交易的价格都是贴息2.5%，出的价格比向波低，所以我就把票卖给他了。向波说他们是公司，找我拿承兑汇票是去支付他们公司的货款用，所以价格比市场的价格高，我就相信他了，就把承兑汇票卖给他。我是先给票他，过两三天后他打款给我，采取银行转账的方式付款。我选择和向波交易承兑汇票是因为他的价格明显比正常交易的价格好，有钱赚我就把票卖给他了。2、被告人向波的供述：我是在2014年9月通过工商银行工作人员王王某2绍认识罗罗某1，认识以后我就和罗罗某1承兑汇票生意，罗罗某1我提供承兑汇票，我用现金来买。2014年9月至2014年11月初，我和罗罗某1概做了五六笔交易，每次都是罗罗某1将承兑汇票给我，然后我再陆续给罗罗某1款，承兑汇票交易额大约有一千多万元。我是按照贴息1.8%-2.2%收购罗罗某1承兑汇票，这个价格明显比市场价格要高，所以罗罗某1愿意先将承兑汇票给我。2014年11月初，我将以前欠罗罗某1兑汇票货款付清后，在2014年11月10日左右，我按贴息1.8%找罗罗某1买了面值共计为100多万元的承兑汇票，具体是多少张票我记不清了，也是罗罗某1将票给我，我承诺第二天将票款给她付清。但是第二天我没有将钱给罗罗某1清，之后我陆续给罗罗某1款，但是具体支付了多少我记不清了，直到现在我还欠罗罗某10万元的票款。我都是用银行转账的方式将钱付给她的，具体用的是哪几张银行卡我记不清了。我找罗罗某1买的承兑汇票我都按贴息3%-3.5%卖出去了，具体给的哪几个人我记不清了。我收购的承兑汇票主要是卖给了姚姚某丁丁某张张某1陈陈某1孙孙某1罗罗某2胡胡某几个人，还有一部分承兑汇票偿还了严严某1所谓的债务。因为我欠了严严某1和其他人的钱，只能以这样高收低卖的方式吸引承兑汇票卖家和买家，才能让卖家提前将票给我，让买家提前将钱付给我，然后再拖欠卖家的货款和买家的预付款，用拖欠的资金偿还严严某1和其他人的债务。我经营承兑汇票高收低卖骗来的钱大部分都给严严某1了。3、相关承兑汇票（复印件）证实了罗罗某1给向波30万元承兑汇票的事实。八、被告人向波多次按智先凤“贴息”1.5%至2.4%的价格向智先凤购买承兑汇票。2014年11月24日，向波以公司需要用承兑汇票支付货款为由再次向智先凤购买承兑汇票，并承诺次日付清票款。智先凤同意后将60万元承兑汇票给了向波，后向波付给智先凤5万元，剩余53.8万元(按“贴息”2%计算)向波至今不能偿还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人智先凤的陈述：向波多次找我买过承兑汇票，贴息在1.5%和2.4%之间。2014年11月24日之前的账我们都结清了。2014年11月24日向波找我拿银行承兑汇票，我手头没有票，我就找黄黄某了一张面值是60万元、票号是402005125980524、背书是周鹏的银行承兑汇票，到了下午5点钟左右我就给了向波，他只给我5万元的现金。后来向波下落不明，我被他骗了55万元。这张承兑汇票是2014年11月24日下午黄黄某照2.6%的贴息给我的，我当天下午就给向波了。向波给我介绍说承兑汇票是他们公司需要支付货款用，又说开了8家公司，所以我就相信他了。其实他用比较低的贴息让我动了心，所以我上了当。2、被告人向波的供述：我是通过工商银行的潘经理介绍认识智先凤的。认识智先凤以后我就和智先凤做承兑汇票生意，智先凤给我提供承兑汇票，我用现金来买。2014年9月至11月中旬，我和智先凤大概交易了八九笔，每次都是智先凤先将承兑汇票给我，然后我再陆续给智先凤付款，承兑汇票交易额大约有1千万元。我是按照贴息1.2%-1.8%收购智先凤的承兑汇票，这个价格明显比市场价格要高，所以智先凤才愿意将承兑汇票给我。2014年11月20日左右，我将以前欠智先凤的票款付清后，在2014年11月22日左右，我按贴息1.2%左右的价格找智先凤购买了面值共计为100多万元的承兑汇票，具体是多少张票我记不清了，也是智先凤将票给我，我承诺第二天将票款给她付清。但是第二天我没有将钱给智先凤付清，之后我陆续给智先凤付款，但是具体支付了多少我记不清了，直到现在我还欠智先凤55万元的票款。我大部分时候都是通过银行转账给智先凤付的款，只给她付过一小部分现金。我找智先凤购买的承兑汇票都按贴息3%-3.5%卖出去了，具体卖给的哪几个人我记不清了。我主要是卖给了姚姚某丁丁某张张某1陈陈某1孙孙某1罗罗某2胡胡某几个人，还有一部分承兑汇票偿还了严严某1所谓的债务。因为我欠了严严某1和其他人的钱，只能以这样高收低卖的方式吸引承兑汇票卖家和买家，才能让卖家提前将票给我，让买家提前将钱付给我，然后再拖欠卖家的票款和买家的预付款，用拖欠的资金偿还严严某1和其他人的债务。我经营承兑汇票高收低卖骗来的钱大部分都给严严某1了。3、相关承兑汇票（复印件）证实了智先凤交付向波60万元承兑汇票的事实。九、被告人向波多次按黄黄某贴息”1.9%至2.2%的价格向黄黄某买承兑汇票。2014年11月24日、26日，黄黄某交给向波190万元承兑汇票，向波于26日、27日共付给黄黄某5.2万元，剩余101万元（按“贴息”2%计算）向波至今不能偿还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人黄黄某陈述：2014年3月中旬的一天，我在荆州市沙市区中央华府小区碰到向波，向波说他们公司现在经营银行承兑汇票，要我卖给他一些汇票，我刚开始不同意，他说他店子有上百万的货物，你还怕。我就说我们要一手交票一手交钱，他也答应了。我们一直交易汇票到2014年11月24日之前，我们之间交易都兑现了。24日至27日上午我们之间又交易了几次，我付给他银行承兑汇票后，他就没有给我钱，累计下来他欠我101万元钱。向波欠我的钱我们之间办理了手续，他给我打过两张借条，一张是应付金额98万元，一张是应付88.2万元。我们2014年11月24日至27日结算后我记的流水账是他欠我101万元，我可以提供借条和流水明细。我们在2014年11月27日之前对账后向波说好第二天给钱，没想到他就出事了。我卖给向波的银行承兑汇票都是以贴息2%-2.4%卖给他的，我问过向波，向波说他是以贴息1.5%-1.8%卖给别人的。我们之间联系好后，他直接找我拿的汇票，他是通过银行转账付的钱给我的。从2014年3月至11月27日，我们之间的交易金额大概在6000万元左右，具体数额不记得了。我与向波一共交易过多少次由于时间长我记不住了。我把承兑汇票出售给向波之后，他说自己用了一些，也卖了一些别人。我卖给向波的汇票是我找宜昌市做家电生意的同行以2.4%至2.8%的点位买的。2、被告人向波的供述：我从2012年3月份至2014年11月27日都在和黄黄某承兑汇票生意，黄黄某我提供承兑汇票，我用现金到他那买。每次都是黄黄某将承兑汇票给我，然后我再陆续给黄黄某款，承兑汇票交易额大约有3亿。我是按照贴息1.9%至2.2%收购黄黄某兑汇票的，这个价格明显比市场价格要高，所以黄黄某愿意先将承兑汇票给我。因为我和黄黄某承兑汇票生意每次我都没有如期付款而是陆续付款给他的，所以在2014年初，黄黄某提出如果我不能如期给他支付票款，就以欠他票款额为本金按天息2%收取利息，而且利息要当日付清，我当时就同意了。然后我们就以这样的方式一直在做承兑汇票交易。2014年11月23日左右，我将欠黄黄某票款以及我没能如期付款的利息都付清了。票款是以银行转账和刷黄黄某os机的方式给他的，直接给的现金很少，不超过40万，超期利息是以现金的方式当日直接交到黄黄某上的。在付清票款后的第三天，我找黄黄某了面值共计200多万元的票，按贴息2%收购，承诺两天之内将票款付清，但我没能如期给黄黄某票款付清，而是陆续付款，超期利息我都在当日直接付给了他，具体还了多少钱我记不清了，我只知道到现在我还欠黄黄某00万票款。这100万元票款不包括超期利息。我找黄黄某买的承兑汇票都是按贴息3%-3.5%卖出去了，主要是卖给姚姚某丁丁某孙孙某1罗罗某2张张某1陈陈某1，还有一部分是偿还了严严某1所谓的债务。我用这种高收低卖的方式买卖承兑汇票，是因为我欠了严严某1和其他人的钱，只能以这样高收低卖的方式吸引承兑汇票卖家和买家，才能让卖家提前将票给我，让买家提前将钱付给我，然后再拖欠卖家的票款和买家的预付款，将拖欠的资金偿还严严某1和其他人的债务。我没有偿还能力。3、银行相关凭证、借条、向波欠款往来明细等证据证实了向波欠黄黄某01万元的事实。十、被告人向波多次按祝祝某2贴息”2%的价格向祝祝某2买承兑汇票。2014年11月27日，向波要祝祝某2接给其在武汉的朋友孙孙某1又名孙孙某2送去共计101.4万元的承兑汇票，并承诺次日付清票款。孙孙某1票后向波于当天和次日付给祝祝某2计60万元，剩余39.3万余元（按“贴息”2%计算）向波至今不能偿还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人祝祝某2陈述：2014年11月20日左右，我通过荆州一个叫谭元的朋友认识了向波，就和向波做了几笔承兑汇票生意，我按贴息2%给向波提供承兑汇票，向波给我现金，但是向波一直没给我把钱付清，直到2014年11月25日还差我488万。2014年11月26日，我给向波打电话让向波给我还钱，当天向波给我大概还了46万元；2014年11月27日，我多次打电话找向波催款，向波就陆续给我汇钱，直到当天下午5点钟，向波将差我的442万元都给我还清了。向波还给我的这442万元都是11月27日通过网银陆续转到深圳尤新创贸易有限公司账户上的（账户882×××55，向波转账的账户是881×××78我和向波发生承兑汇票交易的钱都是向波通过这个账户给我的。我和深圳尤新创贸易有限公司的法人鲍鲍某朋友，向波说他要用农村信用合作社的网银给我转账，我当时手上没有农村信用合作社的账户，就找我朋友鲍鲍某的，因为不用收手续费。2014年11月27日下午5点钟，向波将欠我的488万元给我还清后，向波又给我打电话让我给他武汉一个叫孙孙某2朋友送面值为300万元的承兑汇票，并说见票就打款给我，我当时手上只有面值为101万元的承兑汇票，就给孙孙某2了过去。然后，向波通过网银给我转了30万元。次日，向波又通过网银给我转了30万元。2014年11月28日，向波在沙市一个派出所里给我写了张还款承诺书。之后，向波就一直没给我还钱，直到现在还差我41万元。2、被告人向波的供述：2014年11月初，我认识祝祝某2后，就开始和祝祝某2承兑汇票生意，我让祝祝某2前将承兑汇票给我，我再给他票款，每次我都是如期付款。2014年11月27日，我让祝祝某2前将500多万的票给我，我按贴息1.8%收购，并承诺祝祝某2二天就将票款付清，祝祝某2电话里面说可以提前给我500多万的票，但是这500万的承兑汇票有一部分是别人的，要我先将别人的票款付清，我当时在电话里面就答应了他。当天晚上6点多钟，祝祝某2司的业务员高高某和一个女子到了君和商贸有公司我的办公室，高高某让我在面值共计500万元的承兑汇票复印件上签了字，我在复印件上签的内容是“原件已收，向波”，还在复印件上盖了荆州雨洁公司的公章。因为高高某盖公章，我手上只有雨洁公司的公章，君和商贸有限公司的公章都在严严某1手上，雨洁公司是我2013年做电器生意注册的公司，但是实际上没有经营。然后高高某将500万的承兑汇票给了我。我当时就下楼将这500万的承兑汇票卖给了姚姚某罗罗某2张张某1然后我就回到了君和公司办公室。刚回办公室，高高某给我介绍了一下那名女子，说她是宜昌刘刘某1司的业务员，这500万的承兑汇票其中有300多万元是刘刘某1司的，让我先将这300万元的票款付给那名女子，我当时就给祝祝某2电话说现在手上没钱，第二天将这500万票款都付清。过了一会，祝祝某2电话来说已经和刘刘某1通好了，让我先给刘刘某1司打个条子，我就打了个条子交给了那名女子，我在那张条子上还写了我的电话号码。第二天上午11点多钟，我只给了祝祝某20万元，是通过银行转账给的，余款当天就一直没给，祝祝某2刘刘某1不停给我打电话找我追债，我就一直拖延，直到晚上刘刘某1了很多人来君和商贸有限公司找我要钱，严严某1就打110报了警，我就和刘刘某1人被带到了胜利街派出所，经过派出所警官的调解，按照刘刘某1意思，我给刘刘某1了一张409万元的还款承诺书。这份还款承诺书的具体内容我记不清了。2014年11月，我和祝祝某2了大概10笔承兑汇票交易，他给我提供承兑汇票，我用现金从他手上买。我和祝祝某2承兑汇票生意的交易金额大概有5000万，是按贴息1.8%-2%在祝祝某2上买的。从祝祝某2上买的承兑汇票我都已经按贴息3%-3.5%出售了，主要是卖给姚姚某罗罗某2张张某1陈陈某1丁丁某。因为我欠了严严某1和其他人的钱，只能以这样高收低卖的方式吸引承兑汇票卖家和买家，才能让卖家提前将票给我，让买家提前将钱付给我，然后再拖欠卖家的货款和买家的预付款，将拖欠的资金偿还严严某1和其他人的债务。3、证人高高某证言：我在武汉鑫枨鑫贸易有限公司工作。我们公司主要经营承兑汇票买卖，我工作了两年，主要负责办公室内务及送票。送票交接的过程是这样的，2014年11月中旬，我的老板祝祝某2武汉我们公司对我说，要我送银行承兑汇票到荆荆州市沙市美的空调专卖店）给一个叫向波的男子，要向波签收并将汇票复印件带回公司，叫我与向波见面后等他的电话，祝祝某2告诉我向波的电话号码。第二天上午我就带上祝祝某2信封装好的银行承兑汇票到荆州向波的办公室，我见到向波后就给祝祝某2电话，祝祝某2到钱后电话告诉我可以将汇票给向波，我才将汇票交给向波。向波在汇票复印件上签收后，我就将签收的汇票复印件带回武汉交给公司财务室存档。到11月27日，我替我们公司送给向波汇票有十次左右。我记得每张汇票金额在5万元至100万元之间。基本上每次送去的金额都在100万元以上，最多一次是400多万元。后来听祝祝某2我们公司出售的银行承兑汇票是以贴息2%-2.3%卖给向波的。我每次送给向波的票最少有两三张，最多一次有九张，一共大概有30张左右。向波在我们送的汇票复印件上写上“原件已收，向波”和收票时间，然后盖上荆州开发区雨洁电器经营部的印章。除此之外，我还给武汉的一个叫孙孙某2男子送过银行承兑汇票。听说都是向波在祝祝某2里购买的承兑汇票，然后再卖给孙孙某2，我只负责送票，至于他们怎么交易的我不清楚。4、相关明细账表、承兑汇票（复印件）证实了祝祝某2付承兑汇票和向波付款的事实。十一、2014年11月27日，被告人向波经祝祝某2绍，向刘刘某1买承兑汇票，刘刘某1给向波11张共计364.99万元的承兑汇票，向波承诺当晚付清票款，后向波未付款给刘刘某1按刘刘某1贴息”2%计算，向波应付给刘刘某157.6万余元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人刘刘某1陈述：2014年11月27日上午11点钟左右，我的朋友祝祝某2我打电话说荆州这边有人大量收购承兑汇票，问我手上是否有，我说有，然后祝就说让他一个姓高的同事在荆州这边等我，带我去交易，我在电话里面就同意了。当天下午5点钟左右，我到了荆州，祝祝某2个姓高的朋友就把我带到了荆州市君和商贸有限公司，在公司的三楼我见到了向波，向波问我有多少承兑汇票，并说有多少他就收多少并承诺我当天晚上8点钟就把钱给我，我当时就给了向波11张承兑汇票，面值共计364.99万元，然后向波就在那11张承兑汇票的复印件上面写了“原件已收”并盖了荆州开发区雨洁经营部的公章，签了他自己的名字，还在向波身份证复印件上写了“今收到宜昌浩顺翔商贸有限公司承兑汇票叁佰陆拾伍万元整”。之后，我就一直在君和商贸有限公司等，一直等到晚上8点钟，向波对我说今天没有钱，明天上午10点钟把钱给我，我当时勉强答应了。次日上午10点钟左右，我给向波打电话让他把钱给我，向波就搪塞我说他很忙，我发现情况不对劲，当天下午4点钟左右，就和我朋友黄凯一起到了荆州市君和商贸有限公司让向波给我还钱，经再三讨要无果后，我于2014年11月28日晚上9点钟左右打110报了警，接着，警察就把我和向波带到了胜利街派出所，经派出所刘警官调解后，向波给我写了一张还款承诺书。至今，向波未给我还钱，也未将承兑汇票还我。2、证人祝祝某2证言：我介绍了宜昌一个叫刘刘某1朋友给向波提供了承兑汇票，2014年11月27日下午3点钟左右，向波跟我说他现在急需承兑汇票，我朋友刘刘某1好又有承兑汇票急需出手，我就打电话给刘刘某1他去荆州跟向波交易，并对刘刘某1是一手交票、一手交钱，刘刘某1电话里面就同意了。然后，我让我公司的员工高高某荆州带着刘刘某1和向波交易。当天晚上7点钟左右，高高某我打电话说向波要将刘刘某1值为365万元的承兑汇票拿走，但是没给刘刘某1，我让高高某刘刘某1量。之后，我听高高某向波将刘刘某1值为365万元的承兑汇票拿走后没有给刘刘某1，只给刘刘某1了一张欠条。当时高高某与刘刘某1系，也未与刘刘某1面，高高某跟刘刘某1司一个姓旺的经理联系、交涉的。3、被告人向波的供述：我没有和刘刘某1接接触过，所以我说的都是跟祝祝某2交易。祝祝某2了我6000万元的票，每次都是他先给我票，我给他钱，一次一结。最后一次他给了我600万元的票，我还差406万元票款没给他。他每次跟我给的点位是1.8%到2.2%。我们之间都是银行转账(另见第十笔中被告人向波的供述)。4、承兑汇票（复印件）及收条证实了刘刘某1付11张、共计364.99万元承兑汇票给向波的事实。5、向波于2014年11月28日出具的承诺书证实了向波承诺还款409万元的事实。十二、被告人向波多次按宋宋某贴息”1.8%至2.2%的价格向宋宋某买承兑汇票。至今向波仍有93万余元未支付给宋宋某上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人宋宋某陈述：我是在2013年6月份左右通过我公司一名叫陈陈某2会计认识向波的，当时向波自己介绍说他是荆州市经营“康佳”牌电视的代理，并且可以跟我公司提供承兑汇票的贴现业务。由于当时我们做生意手上也有一些银行承兑汇票，也急需现金周转，并且向波当时承诺给我们贴息的点数略低于市场价位，我就同意了，并于当年开始与向波做承兑汇票的贴息业务。从我和向波认识到最后一次，向波给我的利率是1.8%-2.5%。向波给我的贴息利率低于市场利率是因为向波说他经营的是家电生意，都是现金交易，而且厂家给他的承兑和现汇是一个价位，所以他低于市场利率跟我贴息。向波跟我一共交易过多少次因为时间太长我记不住了。从2013年7月至2014年11月期间，我和向波每次做银行承兑汇票基本都是正常的，我将承兑汇票给向波后，向波都把钱给我了。2014年11月24号、26号，我将三张共计108万元承兑汇票给向波后，他就没有付款给我了，随后，向波电话也打不通，也找不到他人。通过我公司会计算账，向波现在还差我94万元。向波是怎么处理这些汇票的我不清楚，以前他自己说过，他是用于向厂家进家电的，到底是什么情况，我不是蛮清楚。2、被告人向波的供述：我认识宋宋某他是荆州市瑞鑫化工工贸有限公司的法人代表，我从2013年7月份至2014年11月28日都在和宋宋某承兑汇票交易。2013年6月份我通过瑞鑫化工工贸有限公司会计陈陈某2识了宋宋某然后就开始和宋宋某承兑汇票交易，宋宋某供承兑汇票，我用现金找他买，每次都是宋宋某前将承兑汇票给我，我再陆续给他票款。我是以贴息1.8%至2.2%的价格收购宋宋某承兑汇票的，这个价格明显比市场价格高，所以才能让宋宋某前将承兑汇票给我。2014年7月底，我将欠宋宋某票款都付清后，在2014年8月初我又开始陆续找宋宋某买承兑汇票，也是宋宋某前将承兑汇票给我，然后我陆续给他付款，直到2014年11月28日，我还欠宋宋某0多万元的票款，至今也没有支付。从2014年8月初到2014年11月28日这段时间，我都是委托君和公司业务员胡竞帮我去宋宋某拿的承兑汇票。我和宋宋某承兑汇票生意的交易额大概有1.3亿元。从2014年8月初到2014年11月28日我找宋宋某买了大概有3000万的承兑汇票，我给宋宋某付了多少钱我不记得了，总之现在我还欠他90多万的票款。在2014年8月初到2014年11月28日我都是以贴息1.8%的价格找宋宋某的承兑汇票。我主要是通过银行转账的方式给宋宋某的票款，我出差的时候交姚姚某我向宋宋某付过几次票款，姚姚某我具体支付了多少票款我不记得了，我还通过现金的方式给了宋宋某0万左右的票款。我找宋宋某的承兑汇票以贴息3%-3.5%卖给别人了，主要是卖给姚姚某丁丁某孙孙某1罗罗某2张张某1陈陈某1，还有一部分是偿还严严某1所谓的债务了。我亏本将承兑汇票出售是因为我欠了严严某1和其他人的钱，只能以这样高收低卖的方式吸引承兑汇票卖家和买家，才能让卖家提前将票给我，让买家提前将钱付给我，然后再拖欠卖家的票款和买家的预付款，将拖欠的资金偿还严严某1和其他人的债务。我没有偿还能力，因为我经营承兑汇票高收低卖骗来的钱大部分都给了严严某1了。3、相关账表、承兑汇票（复印件）、借据、付款凭证等证据证实了向波与宋宋某卖承兑汇票的事实。十三、被告人向波多次以“贴息”3.5%至3.8%的价格向姚姚某售承兑汇票。2014年11月上旬，向波对姚姚某有大量承兑汇票可以按“贴息”3.3%的价格出售，要姚姚某付其600万元。为显示其实力，向波将君和商贸有限公司为其虚开的股本金收据给姚姚某。2014年11月19日至27日，姚姚某付给向波571万元。2014年11月27日下午，向波交给姚姚某张共计80万元的承兑汇票。此后向波既未交付承兑汇票也未退款给姚姚某按向波“贴息”3.3%计算，向波应退还姚姚某93.6万余元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人姚姚某陈述：大概从2013年7月份开始，我就一直和向波做承兑汇票生意，向波给我提供承兑汇票，我给向波支付现金，一直都很正常。2014年11月上旬的一天，向波对我说君和商贸有限公司有大量的承兑汇票要出售，让我提前将600万元汇给向波，他按贴息3.3%给我票，但是据我所了解当时市场承兑汇票价格是贴息2.5%左右，我就问向波为什么这样便宜，向波说了三点理由：第一，这些承兑汇票一部分是找企业拿的，企业需要资金周转，给他的点位很高；第二，向波和严严某1在外面放高利贷，高利贷的利润很高，承兑汇票上面亏点无所谓；第三，我提前将钱给向波，向波可以用我的钱到外面周转，可以多赚点钱。我就问向波是找的哪几家企业拿的承兑汇票，向波就跟我说是找瑞鑫化工有限公司宋宋某的承兑汇票，我还是觉得不保险，就问向波如果我将钱给了，拿不到票怎么办？向波就从他办公室抽屉里面拿出一张他在君和商贸有限公司股金的凭证，并说不给我承兑汇票可以找君和商贸有限公司拿钱。向波拿出的君和商贸有限公司股金凭证是一张红色的收据，内容是：“今收到向波股金680万元整”，上面盖有君和商贸有限公司的公章和严严某1的签字。2014年11月19日至27日，我就陆续将571万元汇到向波指定的多个账户上面去了。2014年11月27日下午6点钟左右，向波在君和商贸有限公司给了我四张承兑汇票，一张面值50万元，另外三张面值都是10万元，共计80万元。之后就再也没有给过我承兑汇票，也没有还我钱。到现在为止，向波还差我491万元。2、被告人向波的供述：我从2013年7月份左右至我到公安机关投案自首前，都在和姚姚某承兑汇票生意。我给姚姚某供承兑汇票，姚姚某钱向我买，我每次给姚姚某兑汇票的贴息价格都比市场价格高。我给姚姚某承兑汇票在2014年6月9日之前是从宋宋某黄黄某高价买来的，2014年6月9日之后是从宋宋某黄黄某祝祝某2罗罗某1智先凤那高价买来的。2014年11月份我和姚姚某承兑汇票生意的具体情况我记不清了，只记得是按照贴息3.5%至3.8%卖给姚姚某。2014年11月份卖给姚姚某承兑汇票是从宋宋某黄黄某祝祝某2罗罗某1智先凤那高价买来的，他们是按照贴息1.8%至2.2%卖给我的。我和姚姚某交易额大概是3.5亿左右，现在还差525万元，其中含欠款产生的利息。我与姚姚某易时还把君和公司跟我写的股本金凭证给姚姚某过。我以高买低卖的方式经营承兑汇票生意是因为我一方面要还严严某1的钱，另一方面要还前面被骗人的钱。然后继续骗其他人的钱来填这个亏损，到不能骗的时候我就不还钱了。3、付款明细、银行出具的账户明细及对账单、承兑汇票（复印件）等证据，证实了姚姚某款给向波和向波交给姚姚某兑汇票的事实。十四、2014年11月上旬，被告人向波对陈陈某1有大量承兑汇票可按“贴息”3.2%的价格出售。2014年11月11日至26日，陈陈某1付给向波1119.2万元，向波共交给陈陈某126万元的承兑汇票，退给陈陈某13.95万元。2014年11月28日，在沙市区公安分局胜利派出所民警的调解下，向波向陈陈某1具了一张190万元的借条。此后向波既未交付承兑汇票也未退款给陈陈某1按向波“贴息”3.2%计算，向波应退还陈陈某188.8万余元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人陈陈某1陈述：我被一个叫向波的人骗了175.05万元。2014年11月上旬，我通过一个叫张张某1朋友认识了在做承兑汇票生意的向波。然后我就向向波买承兑汇票，向波跟我说他的君和商贸有限公司有很多承兑汇票，让我提前将钱给他，他按照我给的钱给我承兑汇票，按3.2%给我让利，我当时就同意了。2014年11月11日11点钟左右，我给了向波420万元，是分两次给的，一次给了190万元，另一次给了230万元，当天晚上7点钟左右向波给了我一张面值为110万元和一张面值为50万元的承兑汇票；2014年11月12日11点钟左右，我给向波300万元，是分两次给的，一次给200万元，另一次给了100万元，当天中午1点钟左右，向波给了我一张面值为150万元的承兑汇票，当天晚上7点多钟，向波又给了我一张面值为30万元的承兑汇票；2014年11月13日下午6点钟左右，向波给了我一张面值为150万元的承兑汇票；2014年11月17日我给了向波259万元，是分两次给的，一次是在当天中午12点多钟给了59万元，另一次是在当天下午4点钟给了200万元，当天晚上8点多钟向波给了我一张230万元的承兑汇票；2014年11月25日上午9点钟左右，向波给了我一张200万元的承兑汇票，给我退还了23.95万元的现金；2014年11月26日我给了向波140万元，是分两次给的，一次是当天上午11点钟左右，我给了向波127万元，另一次是在当天下午3点多钟，我给了向波13万元。我总共给了向波1119万元，向波总共给了我面值为920万元的承兑汇票、退还给我23.95万元，向波还欠我175.05万元。2014年11月28日晚上8点钟左右，我去向波公司（君和商贸有限公司）让向波给我承兑汇票，向波说没有，我就让向波还钱，向波说第二天给我。当时有很多人找向波还钱，不知道谁报的警，向波就被带到了胜利街派出所，我也跟着去了胜利派出所，经过胜利派出所民警调解，向波给我写了一张190万元的借条。这190万元的借条是按照我向向波购买承兑汇票时，向波给我让利的比例算出来的。我付款的方式是，大概是在2014年11月11日早上9点多钟，我将我的建设银行卡（卡号443×××44交给向波并告知他银行卡密码，然后我陆续给那张建设银行账户里面存钱，向波就直接在他公司的pos机上刷卡转账。向波至今未将我的建行银行卡归还。向波公司转账pos机对应公司是荆州开发区雨洁电器经营部，pos机号651537050720164。2、被告人向波的供述：2014年10月中旬，我通过朋友张张某1识了陈陈某1认识陈陈某1后我们就在一起做承兑汇票生意，我给陈陈某1供承兑汇票，陈陈某1现金来买。陈陈某1通过银行转账和在我办公室刷pos机这两种方式将钱给的我，他还放了一张建设银行卡在我这里，银行卡号我不记得了，陈陈某1这张卡里面存钱，然后陈陈某1知我让我刷卡，陈陈某1张银行卡在我出事后就不知道去哪里了。我和陈陈某1易的承兑汇票主要是找黄黄某宋宋某祝祝某2们三人按贴息1.8%至2.2%的价格买来的，是以贴息3.2%至3.5%卖给陈陈某1。2014年10月中旬至11月底，我和陈陈某1承兑汇票生意大概做了四五笔，承兑汇票交易额有1千万元左右，我让陈陈某1前将票款给我，我再给陈陈某1兑汇票，但每次都不是如期给他，都是陆续给陈陈某1兑汇票。2014年11月25日左右，我将以前欠陈陈某1承兑汇票都付清了。之后，我让陈陈某1我打了190万元的承兑汇票预付款，按贴息3.5%卖给他承兑汇票，并承诺11月27日给陈陈某1。但到了11月27日，我没有承兑汇票给陈陈某1就对陈陈某128日再给他。11月28日，就有很多债主找我追债，严严某1就报了警，我被带到胜利街派出所，经过派出所民警的调解，我给陈陈某1了两张借条，一张是130万，一张是60万。给陈陈某1借条是陈陈某1求的，他说给我的190万元预付款是找别人借的，要给别人交代。陈陈某1我的这190万元一部分用来偿还了严严某1所谓的债务，另外一部分偿还其他人的债务了。我这样高买低卖承兑汇票是因为我欠了严严某1和其他人的钱，只能以这样高收低卖的方式吸引承兑汇票卖家和买家，才能让卖家提前将票给我，让买家提前将钱付给我，然后再拖欠卖家的货款和买家的预付款，将拖欠的资金偿还严严某1和其他人的债务。我没有偿还能力。3、借条证实：向波于2014年11月27日向陈陈某1具了190万元的借条。4、银行相关凭证、陈陈某1向波往来明细、湖北五环会计师事务所有限公司鄂五环司法鉴字（2015）第019号司法会计鉴定意见等证据，证实了陈陈某1款给向波和向波交给陈陈某1兑汇票的事实。十五、被告人向多次以“贴息”3.2%至3.5%的价格向张张某1售承兑汇票。2014年11月25日，向波对张张某1有100万元承兑汇票，可以按“贴息”3.5%的价格出售，张张某1当日付款96.5万元给向波，向波于11月27日给张张某14.99万元承兑汇票。11月28日，张张某1次付给向波130万元。此后向波既未交付承兑汇票也未退款给张张某1按向波“贴息”3.5%计算，向波应退还张张某144.4万余元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人张张某1陈述：向波出具伪造的荆州市瑞鑫化工工贸有限公司的承诺函与我进行承兑汇票交易，在获取我信任后，诈骗我现金约145万元。2014年11月初，我通过朋友张张某2识了向波，得知向波在做承兑汇票生意后，我发现有利可图，就让张张某2绍我到向波那去购买承兑汇票。我和向波在2014年11月25日前的交易账目都了结了。2014年11月25日上午9点钟左右，向波给我打电话说有面值为100万元的承兑汇票卖给我，向波贴息3.5%（即我花96.5万元买向波面值为100万元的承兑汇票），我当时就同意了。当天下午4点钟我就给了向波91.5万元，当天晚上给了向波5万元，分别是2014年11月25日下午4点多钟，我用张超的工商银行卡（卡号662×××01在向波公司办公室pos机上刷了81.5万元；我自己工商银行卡（卡号662×××04在向波公司办公室刷了9.9万元，给了向波1000元现金；2014年11月25日下午6点钟左右，我用张天虎的建设银行卡（卡号662×××91转账给向波建设银行卡（卡号443×××303万元，用ATM机给向波建设银行卡（卡号443×××30汇了2万元。2014年11月27日下午2点钟左右，我打电话找向波要100万元的承兑汇票，向波让我当天晚上来拿。当天晚上9点钟左右，向波在沙市区枫桦居小区门口给了我三张承兑汇票，面值共计84.99万元，并对我说明天还有面值为200万元的承兑汇票，按贴息3.5%卖给我，我当时就同意了。2014年11月28日上午10点钟左右，我在沙沙市区向波见了面，我因有急事，就将一张农业银行卡（卡号662×××78、一张工商银行卡（卡号662×××04给了向波，并将这两张银行卡密码告诉我朋友张张某2让张张某2和向波交易。当天，张张某2工行卡（卡号662×××04给向波pos刷了9.9万元，用农业银行卡（卡号662×××78给向波pos机刷了40.1万元，用张超工商银行卡（卡号662×××01给向波pos机刷了80万元，当时用这三张银行卡一共给了向波130万元。当天11点钟左右，张张某2我打电话说他已经给了向波130万元，向波让我们下午去拿票。当天下午5点多钟，我和张张某2找向波拿承兑汇票，向波说今天没有，明天给我。之后，向波就一直没给我承兑汇票，也没给我现金，到现在为止，向波还差我约145万元。2、证人张张某2证言：我认识张张某1我们是朋友关系，也是合伙人。我知道张张某1骗的事情，因为张张某1骗时是我给对方付的款，张张某1君和商贸有限公司的向波骗了，最后一次是130万元现金，前一次同向波交易后向波还欠张张某15万元，张张某1被骗了145万元钱。2014年11月28日上午9点多钟的时候，我在工工商银行荆州市行上班，张张某1他的手机跟我打电话说他在跟向波购买银行承兑汇票，现在他有急事要去车站接人，要我过去与向波联系，拿一张200万元的银行承兑汇票，拿到汇票后打130万元现金到向波指定的银行账户上，有两张银行卡已交给向波手中，只要我输密码转账就行。我答应后立即用手机与向波联系问他在哪里，他说在江津路荆鹏软件有限公司门前见面。我就开车到达江津路荆鹏软件有限公司门前，看见向波一个人站在那里，我将车停在该公司门前，由于我们以前见过面我认识他，我就喊了一声向总，向波就上了我的车，我就问银行承兑汇票在哪里，他说要我先把钱打到他指定的账户上，别人才肯给汇票，我当时不愿意，他说跟你们合作这么久，你还不相信。我就用那两张银行卡和我带的一张银行卡分三次在向波带的移动pos机上转了130万，都是转到向波指定的一个账户上的。转完账后，向波就说去给我拿汇票，说完就走进了荆鹏软件公司，我就在车上等他。等了10多分钟，见他还没出来，就跟向波打电话要汇票，他说等一下别人才能把票送过来，要我11点半到他们公司去拿票，说完就挂了电话。我就跟张张某1电话联系，张张某1我不应该将全款打给向波，我说已经给了，张张某1要我等一下和他一起去向波公司拿汇票。到了11点多钟，我们去向波公司找他要票，向波说汇票还在路上，要我们下午2点半去拿，我们就走了。下午，我们准备进他们公司时，被向波拦住，他说他们公司在开股东大会，要我们下午5点多钟去他们公司拿票，我们就又回去了。到了5点多钟，我和张张某1褚褚某去向波的公司，我们去的时候发现他们公司蛮多人，好像在扯皮，向波看见我们过来，就又拦住我们说现在汇票还没拿回来，要我们明天上午去拿，还承诺付5000元利息，我们就去吃晚饭了。我吃完饭到向波公司对面拿车时，发现他们公司蛮多人好像在扯皮，旁边还有一辆警车，我想肯定是出了事，就跟张张某1电话。张张某1赶来了，我们听在场人说向波骗了别人的钱，有人要将向波带走，向波就打电话报警，胜利派出所的人就将他们双方的人都带走了。我们就赶到胜利派出所，当时派出所门口有一些人，我们一问，有人说向波骗了他们的几百万块钱没有给承兑汇票，也有人说被向波他们公司骗了几百万的银行承兑汇票没有付钱，我们想我们肯定也被骗了，张张某1向公安机关报了案。我当时转账的是两张工行卡（卡号分别是662×××04662×××01一张农行卡（卡号是662×××78。当时是向波通过pos机刷的卡，我只负责输密码，至于转到哪家银行不知道，账户也不知道。我一张工行卡转了9.9万元，另一张工行卡转了80万元；一张农行卡转了40.1万元。我们找向波购买承兑汇票是按谈好的贴息3.5％利率进行交易。当时市场价是2.8%左右，最多贴息不超过3%。贴息3.5%的价格明显高于当时市场的价格，所以我们就停止了和其他公司的业务，专门找向波购买。我单独替张张某1向波只交易过一次，2014年11月份我们与向波还交易过三次，有两次已经兑现，第三次交易后向波还欠张张某15万元钱。前几次与向波交易时都是我和张张某1起去的。我们找向波购买银行承兑汇票主要是转让其他人和其他公司赚点差价。向波以前卖给我们的银行承兑汇票听说是在武汉、宜昌找人购买的，在荆州市瑞鑫化工工贸有限公司也购买过。向波说他拿汇票的价格都在3.7%以上，而且延期的还加利息。我只知道君和商贸有限公司是向波和一个叫严严某1的男子开的，做银行承兑汇票生意，不知道还做些什么。3、被告人向波的供述：我和张张某12014年10月份在荆州市搞承兑汇票时认识的，我们之间只是业务往来，张张某1要在我这里买承兑汇票。我最后一次骗了他130万元钱，之前我们在买卖汇票中，我还欠他15万元，共计145万元。2014年10月初，具体时间不记得了，我因欠严严某1的钱，他逼我还，我就想从外面先骗一部分钱，就与在荆州市做银行承兑汇票生意的张张某1系，要他在我们公司购买汇票。张张某1一个叫张张某2男子就来到我们公司，我跟他们说我们公司做汇票做的蛮大，贴息都在3%以上，希望他们也到我们公司来买，他们当时就同意了。当天我就与他们交易，具体多少不记得了，他们将钱打到我的账上，我当天就将汇票给他们了。之后我们共交易了十次左右，累计欠他15万元。11月28日上午，我与张张某1张张某2话联系说别人工厂差我400万元的票，现在别人给我200万汇票，你要的话就先付钱，最少付150万元，他们就说要买，张张某1我上次欠他15万，现在他们先付130万元，我就同意了。我们说好在沙沙市鹏软件园门前见面交易。先是和张张某1好的，张张某1他有事先要走，就说要张张某2我交易，走之前，张张某1了我两张银行卡，说要我等张张某2了再一起转账。我就一直等到张张某2，张张某2开车来的，我看见他就上了他的车，他说要先见票，我说别人没看见钱不会给票的，跟你们合作这么长时间还不相信。张张某2用张张某1我的两张银行卡和他自己带的一张银行卡在我的移动pos机上刷了130万，我就下车说去拿票，说完就下车走进荆鹏软件园大楼。过了一会，张张某2我打电话要票，我就说要他们下午2点半到我们公司去拿票。到了下午，他们两人到我们公司门口，我说我们公司现在有事要商量，票还在路上，要他们五六点钟再来，他们就走了。到了下午6点多钟，到我们公司找我要钱的和要票的人就蛮多了，我们就出了事了。张张某1们每次找我购买承兑汇票都是我定的点位，都在贴息3.2%以上，最多贴息3.5%。贴息3.2%就是他找我购买100万元的汇票，只需要付给我96.8万元现金就行了。当时市场价格在贴息2.2%左右，最多不超过贴息2.4%。我以这种价格出售承兑汇票是不符合市场行情的，之所以这么做是由于当时我在外面欠款较多，又没有其他收入来源，就把他们钱骗到后为我所用。我将骗得的钱一部分偿还了前期的亏空，一部分还的严严某1了，具体数额记不清楚了。我打算将前一批人的钱用了，等收到后一批人的钱后再补上，就这么循环下去，没想到这么快就出事了。我一共卖给张张某1计接近2000万左右的汇票。我在与张张某1们交易过程中曾向张张某1供过一份假的承诺函，大概是11月份左右，具体时间不记得了。我给的承诺函是我在街上找打字复印的地方要别人打印的，具体地方不记得了，承诺函上盖的印章是我在沙沙市里找雕刻印章的人做的，印章上雕刻的是“荆州市瑞鑫化工工贸有限公司”。我这样做是因为我把他们的钱用了，手上又没有其他的资金，想拖延时间，主要为了骗取他们对我的信任。我出售给张张某1承兑汇票都是我找祝祝某2黄黄某宋宋某刘刘某2们购买的，祝祝某2们都是以贴息1.8%至2.2%卖给我的，具体每一次是多少就不记得了。4、借条证实：向波于2014年11月25日向张张某1具借条一张，内容“为今借到张张某1金人民币96.5万元整，于2014年11月27日付票100万元整，如到期不给，每天按10.3%付息”。5、相关付款凭证、承兑汇票（复印件）、向波与张张某1来明细、湖北五环会计师事务所有限公司鄂五环司法鉴字（2015）第019号司法会计鉴定意见等证据，证实了张张某1款给向波和向波交给张张某1兑汇票的事实。6、向波交给张张某1承诺函及荆州市瑞鑫化工工贸有限公司向张张某1具的说明证实了本案的相关事实。十六、被告人向波多次以“贴息”3.2%至3.5%的价格向孙孙某1售承兑汇票。2014年11月19日、20日、26日，孙孙某1三次付给向波共计110万元，向波至今未交付承兑汇票也未退款给孙孙某1上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人孙孙某1陈述：2014年10月7日下午3时左右，向波给我打电话，说他们公司现在主要经营银行承兑汇票，点位蛮高，票是真实的，并且量有蛮大，听说我现在做家电生意，他愿意为我提供承兑汇票。我说第二天从武汉过来再谈，他说等我。到了10月8号上午我从武汉赶到君和商贸有限公司，见到向波后，向波先介绍了他们公司业务，说我在他们公司购买承兑汇票，如果先付定金后拿票，就点位高一些，最高可达到3.5%；如果我们双方一手交票一手交钱，点位就低一些，最高2.8%-3.0%。我觉得他们公司比外面其他公司利率高一些，当时就动了心，立即就打了50万元到向波的银行卡上，他说当时没有票要我第二天去拿，我就答应了。第二天（10月9日）上午，向波跟我打电话要我9点半到他公司拿票，去之后看见他桌子上有蛮多票，他就将其中一张票面50万元银行承兑汇票给我了，并说是按3.2%的利率给我的，我拿了票就走了。这之后，我觉得向波他们公司还蛮讲信用，点位又高，就又向他们公司购买了银行承兑汇票十多次，具体不记得了，有些银行承兑汇票给了我，有些没有给我。后来听说他涉嫌诈骗被公安机关抓了，我就来报案了。向波他们公司总共有三次银行承兑汇票没有给我，分别是2014年11月19日我从银行打给向波40万元；2014年11月20日我从银行打给向波40万元；2014年11月26日我从银行打给向波30万元，共计110万元。我向他们公司购买这三次银行承兑汇票，他们公司没有给我开过收据，我们基本上每次都没有开过收据，只是在电话里说好后就在银行转账。没有办理手续是因为我人不在沙市，又听说向波现在口碑挺好就没有多想。我多次打电话催过向波，他都以这两天票源紧张、点位不好等理由拖延时间。我在向波他们公司购买银行承兑汇票是因为他们公司银行承兑汇票利率普遍比其他地方高一些，我们做生意的也想赚的利润空间大一点。我以前在其他地方购买最高点位是2.4%，向波他们公司最高达到3.5%，我才选择他们公司的。我与向波第一次是在他的君和商贸有限公司现场交易的，之后我们都是电话联系交易的，我们都是单独谈的。我每次找向波购买银行承兑汇票的价格是向波定，他都是在贴息3%-3.5%之间卖给我的，具体哪一次是多少就不记得了。当时市场价格最高不超过2.6%。我从2014年10月9日左右开始在向波那里买票，一起有十六次左右，除三次没兑现外，其他都兑现了。事后我才知道向波高价收购承兑汇票，然后低价出售给我们，主要是让我们觉得向波他们公司出售的汇票比其他地方有优势，骗更多人找他购买，从而骗取更多的钱。2、被告人向波的供述：孙孙某1找我购买承兑汇票中我骗过他的钱。到目前为止，我欠他110万元，也就是骗了他110万元钱。我先用高价在他人那里买进银行承兑汇票，低价卖给他，主要是让他们觉得我们公司出售的汇票比其他地方有优势，骗得更多人找我们购买，从而骗得更多的钱。2014年10月份左右的一天，具体时间不记得了，我通过朋友杨浩明认识了在武汉做电器生意的孙孙某1我在杨浩明那里查到孙孙某1手机号，就与他联系说：“我们公司在做银行承兑汇票，比其他地方都有优势，点位在3%以上，如果你想在我们公司购买就过来谈一下”。他当时在武汉，第二天他就到君和商贸有限公司办公室跟我谈，我就介绍了我们公司的状况，并说可以按照贴息3.2%至3.5%卖给他票。他当天就要购买50万的汇票，我按照贴息3.2%卖给他50万元承兑汇票，他汇给我50万元钱，没有扣除点位钱，我们两人说好以后交易汇票后一起再扣除点位钱。我们之间交易到2014年11月27日，总共大概交易有20次左右，累计对账下来我还欠他110万元，其中包括他在我那里买汇票付款后，我没按照时间兑现所付利息5万元左右。我估计共卖给他2000万左右的汇票。孙孙某1钱给我都是通过银行转账给我的。我只记得我的开户行有工行、建行、农行、农商银行、邮政储蓄银行和一个移动pos机，账号不记得，至于孙孙某1钱打到哪个账号上也记不清了。孙孙某1次找我购买银行承兑汇票都是我定的点位，都在贴息3.2%以上，最多贴息3.5%。当时购买银行承兑汇票的市场价格在贴息2.2%左右。之所以这样高价买进低价卖出是由于当时我在外面欠款较多，又没有其他收入来源，就把他们的钱骗到后为我所用。我骗得的钱一部分偿还了前期的亏空，一部分还的严严某1了。我与孙孙某1账后欠110万元没有办理手续，我们合作过很多次，他也相信我们公司，只是在我们每次交易结算后在电话里说清楚，自己记个账就行了。我没有记账凭证，只是用大脑记着，每次交易后，我都跟孙孙某1短信的方式发给他了，不知他是怎么记的。我刚开始跟孙孙某1我们公司这么做不指望这个赚钱，主要等收到客户的预付款后，将钱打到别人公司周转收高息，赚取更多利润。我没有按照我说的去做。我出售给孙孙某1汇票是真实的，都是我找祝祝某2黄黄某宋宋某刘刘某2们购买的，他们都是在贴息1.8%至2.2%卖给我的。我开始打算将前一批人的钱用了，等收到后一批人的钱后再补上，就这么循环下去，没想到这么快就出事了。我不是不想还钱，只是暂时想将他们的钱骗到手使用，等以后再慢慢地拆东墙补西墙还上。3、相关银行凭证及承兑汇票（复印件）等证据证实了孙孙某1款给向波和向波向孙孙某1付承兑汇票的事实。十七、2014年11月18日至25日，被告人向波以“贴息”3.2%至3.8%的价格向罗罗某2售承兑汇票，经多次交易后，向波尚欠罗罗某204.3万元至今不能退还。2014年11月26日，向波向罗罗某2款100万元，并承诺次日偿还。此款向波至今不能归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院认证的下列证据证实：1、被害人罗罗某2陈述：2014年11月18日，我们公司的吴丽丹给我介绍向波，说他手上有承兑汇票，是帮别人打保证金后拿到的，贴息蛮高，达到3.3%左右。我听后感觉有钱赚就动心了。我和向波电话联系后，下午我就开车到了向波所在的君和公司和向波见了面，他介绍他的君和公司是和严严某1合伙开的，严严某1是搞饲料代理的，很有实力。从那时起我就开始和他做票据交易。从2014年11月18日至同年11月25日，我总共与向波交易了六次，一起付给向波1837.48万元，他贴息后付给我1731.08万元承兑汇票，他应还欠我106.40万元。他是按贴息3.2%至3.8%卖给我的，每次都是他自己定的价格。之所以承兑汇票点位这么高，是因为向波说他们公司要先给别人打保证金，意思就是说我要在他们公司买承兑汇票的话，必须先向他们公司打保证金，我当时就相信了。当时是我们两个人谈的，以后都是在电话里联系谈好后再交易。向波说他出售的承兑汇票是通过他武汉、宜昌分公司拿来的。11月26日，向波要我帮他借了100万元，跟他谈好第二天就还给我，结果他没有还。这100万元是邓邓某2放在我这里要我帮他放贷的，所以借款合同上写的是借邓邓某2现金100万元，担保人是朱朱某施施某向波是签了字的。我共被骗金额是206.4万元。2、被告人向波的供述：2014年10月底，我与在荆州做家电生意的罗罗某2话联系，要他在我们公司购买汇票，他就来我们公司，我跟他们说我们公司做汇票做的蛮大，贴息都在3%以上，我们公司有时需要资金周转，希望他也到我们公司来买，他们当时就同意了，当天我就与他们交易了一次，他大概购买了300万元左右的汇票，他将钱打到我的账上后，我第二天就将汇票给他了。之后我们共交易了有六七次左右，累计下来欠他100多万元。直到11月27日中午，我打电话给罗罗某2跟一个朋友帮忙借100万元，借一天时间，别人付1万元利息，他当时就同意了，我就和施施某朱朱某车过去在他办公室办了借款合同，施施某朱朱某担保人，我当时就给了罗罗某2万元利息，他也从农行转了100万元到我账户上，我就走了。罗罗某2我买承兑汇票都是我定的点位，贴息都在3.2%以上，最多贴息3.5%。我骗的钱一部分偿还了前期的亏空，一部分还的严严某1了。最后借的100万元就直接转给严严某1的农行账户上了。我与罗罗某2间交易金额接近1500万元左右。我出售给罗罗某2承兑汇票是我找祝祝某2黄黄某宋宋某刘刘某2们买的，他们都在贴息1.8%至2.2%卖给我的，具体每一次是多少就不记得了。3、证人朱朱某证言：2014年11月26日12点多钟，向波给我打电话让我去给他做个借钱的担保，因为当时向波欠我118万元，我认为向波借钱肯定是为了给我还钱，我在电话里就答应了帮向波做担保。当天下午1点钟左右，我就到了向波指定的沙市区红星南路志诚投资有限公司，向波在那家公司门口等我，施施某着一辆黑色奔驰轿车也在门口，然后我和向波还有施施某起进了志诚投资有限公司，志诚投资有限公司的罗罗某2待的我们。在罗罗某2公室内，向波当着我、罗罗某2施施某面说找罗罗某2100万元，用一辆黑色奔驰轿车做抵押，我和施施某同担保，第二天就将钱还给罗罗某2当时就给了罗罗某2万元现金作为利息。罗罗某2过钱后同意了，然后我和施施某担保协议上签了字。2014年11月27日上午8点钟左右，我去找向波还钱，向波说现在他手上没钱，然后我就走了。2014年12月初，罗罗某2电话给我让我帮向波还那100万元，说是我帮向波做的担保，要负责任，我当时很惊讶。然后，我马上给向波打电话，但是电话打不通，之后我通过聂军平和向波用手机通话，向波告诉我说我和施施某保的这100万元已经通过承兑汇票于2014年11月27日晚5点钟左右还给了罗罗某2之后，罗罗某2我打电话让我帮向波还钱，我说向波已经把钱还给你了，罗罗某2向波还给他的钱是以前向波欠他的，我和施施某保的这100万元向波没还，罗罗某2说担保协议还在他那。4、相关银行凭证及承兑汇票（复印件）、承兑汇票对账明细、付款对账明细、湖北五环会计师事务所有限公司鄂五环司法鉴字（2015）第019号司法会计鉴定意见等证据，证实了罗罗某2向波付款和向波向罗罗某2付承兑汇票的事实。除以上证据外，还有下列经庭审举证、质证，本院认证的证据证明了本案的相关事实：1、被告人向波的供述：2012年4月份左右，我开始做承兑汇票生意，因为我手头上没有什么钱，只有找别人算利息借钱来做。由于市场行情不好，到2012年年底的时候我赚的钱还不能偿还借来的本金及利息，就欠了黄黄某0万元。但是我不甘心，认为经营承兑汇票肯定能赚到钱。在2013年4月份到2014年8月份我找严严某1借钱，一共借了4次，前三次借的钱我都如期还给了严严某1，但是我赚的钱还不能偿还严严某1的本金及利息，快到还款日期的时候，我就用高收低卖承兑汇票的方式将别人的钱讨来后还给了严严某1。这样的话，我手上就没有资金了，而且在外面还有欠债。前三次我如期将钱还给严严某1后，严严某1相信了我，认为我做承兑汇票生意是赚钱的，第四次我找严严某1借180万元的时候，我就告诉严严某1做承兑汇票生意的利润很大，每月能有20%-30%左右的收益，但是就是需要资金，让严严某1长期把这180万元放在我这里，我每月给他20%的利息，严严某1相信了我，然后我打了张借条，严严某1就将这180万元给了我，然后我把这180万元用作承兑汇票经营和偿还欠款了。以后每月到还款日期的时候，我就告诉严严某1钱在外面，还没有收回来，只给严严某1一部分钱，差的钱我就给严严某1打借条。我还把我的手机银行信息给严严某1看，严严某1就相信了。2013年8月至2014年3月我一共给了严严某1300多万元。我第一次找严严某1借钱做承兑汇票生意的时候，是认为承兑汇票市场行情会有好转的，是能够赚钱的，但是到后面是越亏越多，越亏我越不甘心，总是想能把钱赚回来，每次快到还款日期的时候，我没有办法，只能通过高收低卖的方式维持承兑汇票的交易，所以最后形成了恶性循环。2013年11月份，我的亏空越来越大，又去找严严某1借钱，严严某1说他手上没有钱，但是严严某1经营的君泓投资公司有钱，让我去投资公司借，严严某1负责把钱弄出来，让我给投资公司付5%的月息，给严严某1付15%的月息。我当时急需资金就同意了。我同意给严严某115%的月息是因为严严某1以为我经营承兑汇票的利润是20%，君泓投资公司放贷出去的钱是月息5%，就是严严某1帮我把君泓投资公司的钱弄出来，我还君泓公司本金及5%的利息，然后15%的利息放在我这累计到严严某1借我的180万元当中去。在2013年11月份至2014年3月份，我找君泓投资公司借了五六次钱，都是严严某1操作的，本金和5%的利息我都还给了君泓投资公司。2014年3月份的一天中午，严严某1找我扎经营承兑汇票的账目，我们在沙沙市区小餐馆里见了面，按照180万每月20%的利息以及我2013年11月份至2014年3月份找君泓投资公司借钱的15%利息叠加、累计，算出严严某1还有1140万元在我这，我骗严严某1说这1140万元在外面还没有收回来，就给严严某1打了张1140万元的借条，严严某1就相信了。当时我在外面欠了300多万元的债务，我不想做承兑汇票了，就和严严某1说我不准备做承兑汇票了，准备自己去开一家门店做家电生意，严严某1就和我说做家电生意能赚什么钱，他马上有300万元的资金要回来，要我和他一起开公司，继续经营承兑汇票生意，我当时就同意了。我当时同意是因为我想把严严某1这300万元骗来还外面的欠账。然后我就去找店面并且继续做承兑汇票生意。2014年5月份，我做承兑汇票生意亏空越来越大，手头上没有资金了，就去找严严某1借钱，严严某1说他手上没钱，让我找君泓投资公司借，但是要找担保人，按月息20%，其中月息的15%是严严某1的中介费，我让陶毅成做担保找严严某1借了两次，一共借了180万元，我2014年7月份将这180万元本金及20%利息都还给了严严某1。2014年5月底，严严某1找我扎我经营承兑汇票的账目，我对严严某1说2014年4、5月份不能按利润20%来给他算，因为这两个月在忙公司开业的事情，承兑汇票没怎么经营，只能按10%来算，严严某1不同意。经过我们协商，用2014年3月份的1140万元算出我应给严严某11450万元，我就给严严某1打了张1450万元的借条。然后严严某1问我这1450万元在哪，我骗严严某1说钱在外面做承兑汇票，到时候公司开业了我把钱收回来给他看。我骗严严某1的目的就是为了让严严某1相信我，到公司成立后让严严某1弄钱来，然后我去还外面的欠账。2014年6月9日，我和严严某1成立了君和公司，严严某1是法人代表，他以我欠他的1450万元作为股本金，占公司70%的股份，我的股本金是605万元，占公司股份的30%，实际上，我们都没有出钱，我另外出了75万元的装修费，公司会计严姣蓉给严严某1开了一张1450万元的股本金收条，给我开了一张605万元和一张75万元的股本金收条。公司成立后严严某1管财务，我负责公司承兑汇票买卖业务。公司表面上在做家电生意，实际上是在做承兑汇票生意。严严某1当时以为我做承兑汇票生意是赚钱的。2014年9月，严严某1通过找与我们做承兑汇票的客户对账后发现账目不对，知道我骗了他，要求将他1450万元的股本金和每月13%的利息全部转走，我就同意了。2014年9月20日之后，严严某1找我要1450万元的股本金及四个月利润共2200万元，为了应付严严某1，我就给他打了2200万元的借条。借条打了之后，严严某1天天逼我还钱，2014年9月底，我给严严某1还了200万元，其中有120万元的承兑汇票，这钱也是我从外面骗来的。2014年10月11日，严严某1再次找我催还欠款，并问我钱到底去哪了，我告诉严严某1我做承兑汇票的真实内幕，钱全部都亏了，严严某1就威胁我说如果我不按2200万元的借条的还款细则来还钱的话，他就要去公安局经侦大队告发我，让我坐一辈子的牢，我当时就感觉这个事情的后果很严重，并保证将严严某1的钱都还给他。2014年10月11日至10月底，我陆续给严严某1还了525万元，其中有200万的承兑汇票，这钱也是我在外面骗来的。11月1日，我给严严某1打电话，跟他说我已跟你还了这么多钱，我欠钱的条子要换了，然后我在君和公司办公室和严严某1见了面，接着就将借条换成了1480万元，其中算了5万元的利息。之后，我又给了严严某1500万元，其中有二三十万元的承兑汇票，这钱和承兑汇票也是我从外面骗来的。2014年10月至11月底，我以经营承兑汇票缺钱为由到外面骗了冉冉某70万元、祝祝某2刘刘某1406万元、罗罗某200万元、孙孙某110万元、邓邓某150万元、祝祝某10万元、王王某100万元、张张某130万元、陈陈某190万元、罗罗某10万元、智先凤55万元、宋宋某0万元、黄黄某00万元、丁丁某0万，姚姚某80万元、朱朱某8万元，共计2479万元。其中高进低出的客户赚走了800万左右，我和严严某1挥霍了100万左右，余下大概1600万都给了严严某1。事情穿包后在2014年11月28号清早我和朱朱某来到严严某1的君泓投资公司办公室，当时李晓亮和他公司财务都在，我给他下跪找他要前期我骗来的500万元钱还冉冉某邓邓某1祝祝某1借款，他不同意，他说你反正搞不拢了不还算了，钱现在放出去收不回来了，前期骗的钱给你小孩留着，我听后就感觉他是个无赖、恶人，被他算计了，到29号我决定投案自首。2、被告人向波于2014年10月7日向严严某1出具的还款承诺载明：“今欠严严某1现金2000万元，月息按5%计算，即月付利息100万元。保证在2014年10月30日前还本金500万元，11月30日前如还不清本金，剩余本金按月息10%计算利息”。3、借条证实，被告人向波于2014年11月1日向严严某1出具了1480万元的借条，并承诺2014年11月30日偿还。4、湖北五环会计师事务所有限公司鄂五环司法鉴字（2015）第004号司法会计鉴定意见证实，2013年5月25日至2014年6月9日间，向波账户向严严某1账户合计转出4682.7609万元，由严严某1账户转入4900.2619万元，向波账户与严严某1账户的资金流入流出净差额为-217.5010万元。湖北五环会计师事务所有限公司鄂五环司法鉴字（2015）第002号司法会计鉴定意见证实，2014年10月1日至2014年12月1日，向波账户向严严某1账户合计转出1132.9004万元，由严严某1账户转入24.98万元，向波账户与严严某1账户的资金流入流出净差额为1107.9204万元。5、被告人向波于2014年12月3日向公安机关递交了亲笔书写的“投案自首原因”的材料。6、公安机关出具的抓获经过载明：2014年12月3日9时许，涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人向波到我局投案自首。经审查，向波，男，27岁，湖北荆州市沙市区人，向波供述于2014年11月27日伙同严尚军在沙市区红门路君和商贸有限公司办公室，利用一张500万元的假承兑汇票做担保，诈骗被害人冉冉某70万元的犯罪事实。7、公安机关于2014年12月3日的讯问笔录中记载了向波投案自首的情况。侦查人员问：“你来沙市区公安分局投案自首是为什么事？”，向波回答：“之所以投案自首因为我利用承兑汇票买卖骗取他人资金”。8、被告人向波的户籍资料证实了向波的出身时间、住址、身份证号码等基本情况。上列证据，均经一审庭审质证，再审审查核实，证据的来源合法，所证内容客观、真实，本院予以确认。针对原审被告人提出的事实辩解及辩护人的辩护意见，本院原一审认定如下：一、关于被告人向波提出其没有非法占有被害人财物目的的辩解。本院认为，向波向本案被害人借款偿还其所欠他人高利贷本息和高价买入低价卖出承兑汇票，用后面骗取的资金归还前面骗取的资金，如此恶性循环，最终必然导致他人财产损失，向波对此是明知的。故其非法占有他人财物的主观故意是明显的。向波的该辩解不能成立。二、关于被告人向波提出其骗取冉冉某金是在严严某1要求下所为的辩解，以及辩护人提出的向波在诈骗犯罪中应当认定为从犯的辩护意见。经查，除向波在骗取冉冉某金过程中涉及到严严某1外，其他均是向波与被害人直接商谈借款及承兑汇票买卖事宜；向波所骗资金被害人均按向波要求汇入向波及其指定账户；向波骗取的承兑汇票也是由向波本人或其指定的承兑汇票买方收取。且无充分证据证明向波的上述行为系受他人指使。故向波及其辩护人的该辩护意见不能成立。三、关于辩护人提出公诉机关指控向波诈骗袁袁某0万元、丁丁某0万元的证据不足的辩护意见。本院认为，（一）、被告人向波明知自己没有偿还能力而采取隐瞒真相、承诺支付高额利息的方法，向袁袁某款20万元用于偿还债务，并最终导致袁袁某财产损失，其主观上有非法占有他人财物的故意，客观上实施了骗取他人财物的行为。故该20万元应当认定为向波的诈骗数额；（二）、丁丁某陈述中称，其在2014年11月底通过银行转账付给向波30万元，向波未给承兑汇票，而向波则供称是与丁丁某次交易后还欠丁丁某0万元的承兑汇票，双方说法不一。且无相关付款凭证证明丁在2014年11月底付给了向波30万元。故认定向波诈骗丁丁某0万元的证据不足，本院不予认定。本院原一审认为，被告人向波以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名及大部分事实成立。公诉机关指控被告人向波诈骗丁丁某0万元的事实，因证据不足，本院不予认定。故辩护人关于公诉机关指控被告人向波诈骗丁丁某0万元不应认定的辩护意见本院予以采纳。被告人向波关于其骗取冉冉某金是在严严某1要求下所为的事实辩解，没有充分证据证明，本院不予认定。被告人向波关于其没有非法占有他人财物的目的辩解，以及辩护人关于被告人向波在本案诈骗犯罪中系从犯、认定向波诈骗袁袁某0万元证据不足的辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。被告人向波作案后能主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首。故辩护人关于被告人向波有自首情节，请求对其从轻判处的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决：一、被告人向波犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月3日起至2029年12月2日止）；二、被告人向波违法所得共计2423.2万元，责令其分别退赔给被害人冉冉某70万元、王王某100万元、朱朱某8万元、邓邓某150万元、祝祝某10万元、袁袁某0万元、罗罗某19.4万元、智先凤53.8万元、黄黄某01万元、祝祝某29.3万元、刘刘某157.6万元、宋宋某3万元、姚姚某93.6万元、陈陈某188.8万元、张张某144.4万元、孙孙某110万元、罗罗某204.3万元。原审被告人向波再审认为，1、对公诉机关指控的事实及罪名没有异议，当庭认罪；2、对原判中欠罗罗某2金额有异议。我2014年10月26日借罗罗某2100万所有手续都是跟罗罗某2的，我不认识邓邓某2，没有找邓借款100万元。找罗罗某2的100万元在第二天即2014年10月27号就通过4张汇票200万元还了。目前我只差罗罗某2.3万元。辩护人再审辩护称：1、对公诉机关指控被告人向波犯诈骗罪的定性没有异议；2、原判认定2014年11月26日向波向罗罗某2款100万元（而非案外人邓邓某2）的判决意见正确；3、原判认定向波诈骗罗罗某204.3万元，缺乏证据，不符合客观事实。原判认定2014年11月26日向波找罗罗某2的100万元“向波至今不能归还”理由不能成立；4、向波11月26日找罗罗某2的100万元已经偿还，该笔借款不能认定为诈骗。检察机关再审中提出意见：1、原审被告人向波诈骗他人财物，数额特别巨大，应当依照相关法律规定追究其刑事责任；2、关于向波欠罗罗某2数额，200多万元是属实的；3、对于2014年11月26日从邓邓某2卡上转到向波卡上的100万元，检察员更倾向于是向波找罗罗某2借。本院再审查明的事实除向波诈骗罗罗某2额不一致以外，其他事实与本院原一审查明的事实一致，应予以确认。另查明，2014年11月26日，原审被告人向波要罗罗某2他借款100万元，称第二天就还款。当天，在罗罗某2司办公室里，向波签订了书面借款合同一份。该借款合同约定，出借人邓邓某2向借款人向波出借人民币100万元，借款期限一个月。该合同还对借款用途、利率及本息还款方式、保证责任、违约责任及解决合同纠纷的方式等均作出约定。因这100万元是邓邓某2的钱，所以借款合同上出借人为邓邓某2，施施某朱朱某保证人，借款人向波、出借人邓邓某2及保证人施施某朱朱某在借款合同上签字认可。同时，借款人向波向出借人邓邓某2出具书面借款100万元的借款收据一份。现借款合同及借款收据原件均在出借人邓邓某2手中。当天，邓邓某2通过网银用其农业银行卡662×××71户向原审被告人向波农业银行卡662×××76户转账100万元。由此可见，因原判认定原审被告人向波诈骗罗罗某204.3万元中有100万元的实际出借人是邓邓某2，故应该确认向波诈骗罗罗某204.3万元，诈骗邓邓某2100万元。上述再审查明的事实，有以下经过庭审举证、质证的证据予以证实：1、2016年5月11日侦查机关找邓邓某2作出的一份询问笔录；2、2014年11月26日，邓邓某2与向波签订借款合同一份，朱朱某施施某担保人，三方均在借款合同上签字；3、农业银行对账流水凭证（2份）显示，邓邓某2于2014年11月26日从自己的农行卡账户通过网银转到向波农行账户100万元；4、借款收据一份，借款人向波，出借人邓邓某2，借款金额100万元；5、本院于2016年6月1日开庭的本案原一审庭审笔录中载明，原审被告人向波在陈述向罗罗某2款过程时，认可向波和邓（邓邓某2）办理了借款手续。关于原审被告人向波及其辩护人提出原判认定向波诈骗罗罗某204.3万元缺乏证据，找罗罗某22014年11月26日借的100万元，向波已经于借款次日的27日用四张50万元的承兑汇票共计200万元偿还，该笔100万元借款不能认定为诈骗的辩解及辩护意见。经查，从前述再审查明的客观证据即借款合同、借据、邓邓某2向原审被告人向波付款的银行转款凭证及银行流水等证据证明的事实来看，这100万元应认定为向波和邓邓某2之间的借款关系，且在本案原一审庭审笔录中载明原审被告人向波认可其和邓（邓邓某2）于2014年11月26日办理了借款手续，原判认定向波诈骗罗罗某204.3万元金额有误，应为向波诈骗罗罗某204.3万元，诈骗邓邓某2100万元。另湖北五环会计师事务有限公司出具的鄂五环司法鉴字（2015）第019号司法会计鉴定意见书，证实了2014年11月18日至2014年11月28日，向波账户与罗罗某2户的资金流净差额为426,914.00元，这是按承兑汇票的票面金额计算的，没有考虑被鉴定人间约定的承兑汇票2%-3%的贴息扣点，贴息扣点的金额为615,800.00元，故向波实际还有104.3万元（保留小数点后1位数）没有偿还罗罗某2本次鉴定中，向波共给罗罗某2兑汇票78张，票面金额18,314,600.00元。原审被告人向波及其辩护人提出的2014年11月27日已经用4张50万元承兑汇票共200万元偿还的辩解及辩护理由，因27日向波给罗罗某24张50万元承兑汇票已经包含在鉴定的78张承兑汇票中，78张承兑汇票总金额冲抵罗罗某2付向波的款项后，向波实际还欠罗罗某204.3万元。鉴定意见还载明，向波于2014年11月26日的借款100万元因缺乏借条及银行流水，此借款金额没有纳入鉴定金额中，故此笔100万元借款向波并未偿还。因此，原审被告人向波及其辩护人提出的上述辩解和辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。本院再审认为，原审被告人向波以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名及大部分事实成立。原审被告人向波作案后能主动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首。原一审判决对原审被告人向波的定罪准确，量刑适当，审判程序合法，对原审被告人向波的定罪量刑部分应予以维持。原一审判决认定原审被告人向波诈骗罗罗某2金额204.3万元不实，应为原审被告人向波诈骗罗罗某204.3万元，诈骗邓邓某2100万元，原判认定事实部分有误，本院再审依法予以纠正。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第一款第一项，第二百五十六条和《最高人民法院关于适用的解释》第三百八十九条第二款的规定，判决如下：一、维持本院（2016）鄂10刑初12号刑事判决第一项，即被告人向波犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月3日起至2029年12月2日止）；二、撤销本院（2016）鄂10刑初12号刑事判决第二项，即被告人向波违法所得共计2423.2万元，责令其分别退赔给被害人冉冉某70万元、王王某100万元、朱朱某8万元、邓邓某150万元、祝祝某10万元、袁袁某0万元、罗罗某19.4万元、智先凤53.8万元、黄黄某01万元、祝祝某29.3万元、刘刘某157.6万元、宋宋某3万元、姚姚某93.6万元、陈陈某188.8万元、张张某144.4万元、孙孙某110万元、罗罗某204.3万元；三、原审被告人向波违法所得共计2423.2万元，责令其分别退赔给被害人冉冉某70万元、王王某100万元、朱朱某8万元、邓邓某150万元、祝祝某10万元、袁袁某0万元、罗罗某19.4万元、智先凤53.8万元、黄黄某01万元、祝祝某29.3万元、刘刘某157.6万元、宋宋某3万元、姚姚某93.6万元、陈陈某188.8万元、张张某144.4万元、孙孙某110万元、罗罗某204.3万元、邓秀宏100万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 陈 宇审判员 周 琳审判员 肖力博二〇一九年十二月十三日本法官助理张萌书记员夏北黎