云南省文山市人民法院刑 事 判 决 书（2019）云2601刑初17号公诉机关文山市人民检察院。被告人上官某某，男，1985年9月1日出生，汉族，初中文化，农民，福建省安溪县人，户籍住所地福建省安溪县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年10月20日被文山市公安局刑事拘留，2017年11月20日经文山市人民检察院批准，2017年11月21日被文山市公安局执行逮捕。现羁押于文山市看守所。辩护人陆文江，云南杨柏王律师事务所律师。辩护人陈应龙，云南杨柏王律师事务所律师。被告人周某，男，1994年12月28日出生，壮族，初中文化，农民，云南省广南县人，家住广南县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年10月19日被文山市公安局刑事拘留，2017年11月20日经文山市人民检察院批准，2017年11月21日被文山市公安局执行逮捕。现羁押于文山市看守所。辩护人王跃敏，云南博引律师事务所律师（法律援助）。被告人王某，男，1988年7月9日出生，壮族，初中文化，农民，云南省广南县人，家住广南县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年10月20日被文山市公安局刑事拘留，2017年11月20日经文山市人民检察院批准，2017年11月21日被文山市公安局执行逮捕。2019年10月19日被本院变更强制措施为监视居住。被告人王某龙，男，1990年8月19日出生，壮族，初中文化，农民，云南省广南县人，家住广南县。因犯盗窃罪，2013年9月4日被杭州市余杭区人民法院判处拘役五个月，2013年9月23日刑满释放；因犯妨害信用卡管理罪，2017年3月27日被陕西省宝鸡市渭滨区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金10000元，2017年6月25日刑满释放。现因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年10月19日被文山市公安局刑事拘留，2017年11月20日经文山市人民检察院批准，2017年11月21日被文山市公安局执行逮捕。现羁押于文山市看守所。辩护人刘勇，云南壮乡苗岭律师事务所律师（法律援助）。辩护人范云松，云南壮乡苗岭律师事务所实习律师（法律援助）。被告人韦某莲，女，1999年2月18日出生，壮族，初中文化，农民，广西柳江市人，家住广西壮族自治区柳州市柳江区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年10月19日被文山市公安局刑事拘留，2017年11月20日经文山市人民检察院批准，2017年11月21日被文山市公安局执行逮捕。2019年10月18日被本院变更强制措施为监视居住。辩护人何宏，云南壮乡苗岭律师事务所律师（法律援助）。辩护人郑周洪，云南壮乡苗岭律师事务所实习律师（法律援助）。被告人韦某，女，1998年2月2日出生，壮族，初中文化，农民，广西柳江市人，家住广西壮族自治区柳州市柳江区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2017年10月19日被文山市公安局刑事拘留，2017年11月20日经文山市人民检察院批准，2017年11月21日被文山市公安局执行逮捕。2019年4月18日被本院变更强制措施为取保候审。辩护人韦延武，云南临吉律师事务所律师。文山市人民检察院以文检公诉刑诉〔2018〕284号起诉书指控被告人上官某某、周某、王某、王某龙、韦某莲、韦某涉嫌妨害信用卡管理罪一案，于2018年7月24日向本院提起公诉。本院于2018年11月14日作出一审判决，被告人上官某某、王某龙、周某、韦某莲、韦某上诉，文山州中级人民法院于2018年12月17日将此案发回重审。本院于2019年1月9日立案并另行组成合议庭于2019年5月30日、2019年12月9日公开开庭审理了本案。文山市人民检察院指派检察员袁梅出庭支持公诉，被告人上官某某及其辩护人陆文江、陈应龙，被告人周某及其辩护人王跃敏，被告人王某，被告人王某龙及其辩护人刘勇、范云松，被告人韦某莲及其辩护人何宏、郑周洪，被告人韦某及其辩护人韦延武到庭参加了诉讼。本案于2019年3月26日、2019年10月21日退回补充侦查二次，2019年7月8日报请文山州中级人民法院延期审理一次。现已审理终结。文山市人民检察院指控，2017年10月18日22时许，文山市公安局西华派出所民警在文山市开化街道办事处文华路金葫芦宾馆进行检查时，在金葫芦宾馆406房间周某住的房间内发现有大量的身份证及电话卡。经查，2017年8月至10月期间，被告人王某龙、罗某、周某、韦某莲、韦某、王富（身份信息不详，在逃）等人利用被告人上官某某提供的大量他人身份证、手机卡，到文山、昆明等地各银行冒用他人身份证件办理银行卡，后将办理好的银行卡交于被告人上官某某，再由上官某某进行买卖。2017年10月20日，上官某某、上某（另案）、王某被抓获。共查获用于作案的银行卡49张、手机卡109张、身份证124张。为佐证指控，公诉机关向法庭出示了书证、视听资料、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人上官某某、王某龙、周某、王某、韦某莲、韦某使用虚假身份证明骗领信用卡且数量巨大的行为，已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究六被告人的刑事责任。被告人王某龙在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应当从重处罚。六被告人具有认罪情节，本案属于数额巨大，应当在三年以上十年以下有期徒刑量刑，并处2万元以上20万元以下罚金。被告人上官某某对公诉机关指控的罪名无异议，辩解银行卡的数量与事实不相符。其涉案的银行卡只有9张。周某他们被抓期间所有的身份证都不是其提供的，也不是其指使他们的；王某龙是电话联系了其，王某龙身上的银行卡除了和其交易成功的这9张外，其他王某龙所持有的银行卡与其无关；王某与其一同被抓的，他10月19日才来文山的，至于他为什么要承认这9张银行卡其不清楚；其不知道韦某这个人，韦某所持有的银行卡和身份证与其没有关系。请求法庭从轻处罚。被告人上官某某辩护人的辩护意见：一、对公诉机关指控被告人上官某某犯妨害信用卡管理罪的罪名无异议。二、被告人上官某某着手实施犯罪前是与被告人周某、王某有过协商，后来被告人王某龙也加入其中，他们之间确有犯意联络，属共同犯罪。但共同犯罪中上官某某并非属于领导组织者，各被告人只是分工不同：上官某某负责网上购买身份证及电话卡、负责销售，而周某、王某、王某龙负责到银行办理银行卡交给上官某某，上官某某付给周某等人的费用仅是提供支付报酬的行为。而韦某莲、韦某并未与上官某某直接接触过，二人参与本案系周某邀约所致。各被告人之间构成共同犯罪，但均地位相等，不宜区分主从犯。在共同犯罪中，上官某某与各被告人之间也仅在从其身上查获的9张银行卡范围内成立共同犯罪。四、综合本案证据，本案部分证据存在瑕疵。1.对查扣的银行卡来源未进行证据固定；2.银行监控视频的辨认笔录，没有指认照片或银行卡开卡申请单等证据相互印证。三、被告人上官某某到案后如实供述自己的罪行，属坦白，且系初犯、偶犯。综上，被告人上官某某所被查获的银行卡应当认定为9张，只达到“数量较大”的认定标准，恳请法庭对其在三年有期徒刑以下进行量刑。被告人周某对起诉书指控的罪名无意见。辩解对银行卡的数量有意见，49张银行卡其不知道他们是如何与上官某某联系，如何办理的。其中的4张是其用自己的身份证办理自己使用的，分别是农业银行、贵州银行、建设银行、工商银行各一张。还有4张是其去办理的都是农村信用社的，都是在文山办理的，具体办理地点记不清楚了，其只应承担农村信用社的这4张。其认罪悔罪，请求法庭从轻处罚。被告人周某辩护人的辩护意见：一、被告人到案后均能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，有悔罪表现；二、被告人周某系初犯、偶犯；三、被告人周某系受被告人上官某某安排，属从犯；四、被告人周某使用他人的身份证明办理的银行卡只有4张，只达到“数量较大”的认定标准，恳请法庭对其从轻处罚。被告人王某对指控的罪名无意见。辩解对银行卡数量有意见。公安机关抓获其时其身上只有2张卡，1张是其自己的，另外1张农村信用社的才是其去办理的。请求在三年以下对其量刑。被告人王某龙对起诉书指控的罪名无意见。辩解对银行卡的数量有意见，从其身上扣押的13张卡中5张是其本人的，分别是民生银行、中兴银行、交通银行、兴业银行、农业银行的；3张是拿别人的身份证去办理的，是农村信用社的；剩下的5张是王富和罗某的，他们的卡放在其包内，其一共办理了6张。请求法庭从轻处罚。被告人王某龙辩护人的辩护意见：一、被告人王某龙冒用他人身份信息办理13张银行卡与事实不符。从王某龙身上扣押的13张银行卡应扣减王某龙用自己的身份证办理的5张，被告人王某龙用他人身份证办理的银行卡只有7张，不属“数量巨大”的情形。二、被告人认罪态度较好，具有悔罪表现；三、被告人王某龙属从犯；故恳请法庭在三年有期徒刑以下进行量刑。被告人韦某莲对指控的事实和罪名无意见。恳请法庭从轻处罚。被告人韦某莲辩护人的辩护意见：一、指控的49张银行卡中，应扣减被告人用自己的身份证办理的银行卡和来历不明的银行卡；二、指控证据只证实韦某莲办理了一张银行卡，韦某莲与周某属共同犯罪；恳请法庭对被告人韦某莲从轻处罚。被告人韦某对指控的事实和罪名均无意见。恳请法庭从轻处罚。被告人韦某辩护人的辩护意见：被告人韦某认罪态度较好，且系初犯，只用他人的身份证办理了一张银行卡；恳请法庭对其免于刑事处罚。经审理查明，2017年9月至10月期间，被告人上官某某提议并与被告人周某、王某龙商量用其提供的身份证、手机卡为其办理银行卡。后上官某某联络被告人周某、王某龙、王某为其办卡。并将网上购买的身份证、手机卡交给周某，由被告人王某龙、王某与被告人周某联系，由周某转交上官某某提供的身份证、手机卡到银行办理银行卡，办好后交给上官某某，上官某某支付费用。后被告人韦某莲、韦某加入为上官某某办理银行卡，只办银行卡的，上官某某每张银行卡给予100元至200元的好处费；每办理一套（每张银行卡绑定手机卡并开通网银）上官某某给予500元至600元的好处费。上官某某将办好的银行卡再以高价出售。2017年10月18日，上官某某带着从网上购买的90张身份证和100张手机卡到文山，联系到周某、王某龙、王某，并把其中部分身份证和手机卡交给周某，由被告人王某龙、王某、韦某莲、韦某与被告人周某联系，由周某转交上官某某提供的身份证、手机卡到银行办理银行卡。当晚22时许，西华派出所民警在文山市开化街道办事处文化路金葫芦宾馆进行检查时，在金葫芦宾馆406房周某住的房间内发现有大量的身份证及电话卡。后将周某、韦某莲、韦某、陆加富、王某龙、罗某口头传唤至西华派出所接受调查。2017年10月18日文山市公安局决定对周某妨害信用卡管理罪立案侦查。2017年10月20日，公安机关经工作发现上官某某、上某、王某在文山市新平街道办事处帝豪酒店住宿，2017年10月20日13时许，文山市公安局民警将三人传唤至文山市公安局进行讯问。公安机关从被告人上官某某处查获银行卡10张、Ｕ盾9个、身份证62张、手机卡53张；从被告人周某处查获银行卡4张、身份证52张、手机卡48张；从被告人王某处查获银行卡2张、身份证1张、手机卡1张；从被告人王某龙处查获扣押银行卡13张、身份证2张；从被告人韦某莲处查获扣押银行卡4张；从被告人韦某处查获扣押银行卡6张、Ｕ盾1个、身份证5张、手机卡2张。公安机关从被告人上官某某处查获并扣押的居民身份证62张、从被告人周某处查获并扣押的52张居民身份证、从被告人王某处查获并扣押的1张居民身份证（户名张啟彬）、从被告人王某龙处查获并扣押的居民身份证2张、从被告人韦某处查获并扣押的身份证5张，共124张居民身份证经云南省公安厅云公鉴[2018]2号居民身份证鉴定书鉴定为：属中华人民共和国居民身份证制作工艺制作。公安机关查获并扣押的49张银行卡中，有9张银行卡为从上某身上处查获并扣押，其中3张系卢卡萍（上某之妻）持有，6张系上某本人的。有8张为被告人用自己的身份证办理，分别为：周某的3张、王某的1张、韦某的1张、韦某莲的3张。有22张无法查实开户网点及是否是本案被告人所办理，该22张银行卡中有10张卡无法查实银行卡的户名。49张银行卡中有1张系从罗某身上扣押，罗某陈述系其用王成富给的“聂少强”的身份证办的，罗某公诉机关未诉；余下的9张分别为被告人王某龙办理的6张，被告人王某办理的1张，韦某莲办理的1张，被告人韦某办理的1张。该9张银行卡具体为：一、被告人王某龙用上官某某提供的身份证、手机卡共办理了6张银行卡。分别为：1.2017年10月15日12时8分，被告人王某龙在文山市农村商业银行龙井支行办理了户名为伍仕贤，卡号为62×××55的银行卡；2.2017年10月16日16时03分，被告人王某龙在中国邮储银行文山市普阳路支行办理了户名为曹方，卡号为62×××80的银行卡；3.2017年10月16日11时39分，被告人王某龙在文山市农村信用社永通支行办理了户名为孙林，卡号为62×××69的银行卡；4.2017年10月16日13时55分，被告人王某龙在文山市农村商业银行营业部办理了户名为蓝城，卡号为62×××28的银行卡；5.2017年10月17日15时26分，在文山市农村商业银行扶兴支行办理了户名为陆少军，卡号为62×××04的银行卡；6.2017年10月18日14时43分，被告人王某龙在文山市农村商业银行龙湖支行办理了户名为黄辉煌，卡号为62×××93的银行卡。其中户名为伍仕贤、曹方、蓝城、孙林的银行卡4张已交给上官某某，该4张银行卡在上官某某被抓获时从上官某某身上查获；另外2张即户名为陆少军、黄辉煌的银行卡未交给上官某某，在王某龙被抓获时从王某龙身上查获。二、被告人王某用上官某某提供的身份证、手机卡于2017年10月14日13时58分文山市农村信用社永通支行办理了户名为张啟彬，卡号为62×××28的银行卡。该卡未交给上官某某，王某被抓获时从王某身上查获。三、被告人韦某莲用上官某某提供的身份证、手机卡于2017年9月12日在富宁县农村信用合作联社城区分社办理了户名为胡玲，卡号为62×××34的银行卡。该卡从王某龙身上查获。四、2018年10月18日14时38分，被告人韦某在文山市农村商业银行龙井支行办理了户名为黄丽思，卡号为62×××64的银行卡。该卡在周某身上查获。另查明，2017年10月18日被告人王某龙曾因犯盗窃罪，2013年9月4日被杭州市余杭区人民法院判处拘役五个月，2013年9月23日刑满释放；因犯妨害信用卡管理罪，2017年3月27日被陕西省宝鸡市渭滨区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金10000元，2017年6月25日刑满释放。认定上述事实的证据如下：（一）书证1.受案登记表、立案决定书，证实案件的来源。2.拘留通知书、拘留证、提请批准逮捕书、不批准逮捕决定书、理由说明书、逮捕证、逮捕通知书，证实对本案被告人采取的强制措施情况及文山市人民检察院对上某、罗某作出不批准逮捕的情况。3.人物辨认笔录及照片，证实本案被告人相互辨认的情况。4.银行监控视频辨认笔录、调取证据通知书、调取证据清单、证据材料、协助查询财产通知书、证据材料、情况说明，证实被告人王某办理的1张银行卡、被告人王某龙办理的6张银行卡、被告人韦某办理的1张银行卡的开户名、时间及办理网点和办理人。5.户籍证明、前科查询记录、网上比对说明、抓获经过、判决书、释放证明，证实本案被告人的户籍情况及抓获情况、前科情况。6.扣押决定书、扣押清单、扣押材料，证实本案被扣押物品情况。7.现场检测报告书，证实对被告人尿液的检测情况。8.王某提供的证据材料，证实被告人上官某某案发时驾驶的车辆系其到北京神州汽车租赁有限公司昆明分公司租用的汽车。9.抓获经过。证实本案被告人被抓获的情况。10.调取证据通知书、调取证据清单、胡玲开户申请材料、胡玲开户申请原件返还收据、智慧柜员机业务凭证，证实被告人韦某莲于2017年9月12日12时35分09秒在富宁县农村信用合作联社城区分社用胡玲的身份证申请开户办理银行卡。11.查询记录，证实经在公安信息网站查询，胡玲本人均未到过云南省。12.手机取证清单，证实案发期间被告人周某、王某、王某龙、韦某莲、韦某均与被告人上官某某有过多次联系，被告人周某、王某、王某龙、韦某莲、韦某之间也有过联系。13.电话记录，证实公安机关电话询问昌建杰（从被告人周某处扣押的52张身份证中的其中一张身份证的真实户主），昌建杰回答其身份证一直都是自己保管，并未出借或者委托他人使用过。只是在2015年时在广东东莞丢失过身份证，后来自己补办后就一直自己保管至今。自己不认识叫上官某某的人。（二）证人证言1.证人王某的证言。证实被告人上官某某案发时驾驶的车辆系其到北京神州汽车租赁有限公司昆明分公司租用的汽车，租车时间为一个月。2.证人殷某、何某、张某、黄某的证言。证实均系文山市公安局西华派出所的辅警，参与抓获本案被告人的情况。3.证人罗某的证言。证实王成富拿了张银行卡和身份证给其，并在其手机上装了张电话卡，叫其拿去信用社开通网银。其办好后，王成富给了其1000元钱。4.被告人陆加富的证言。证实2018年10月18日，其开车送周某和韦某莲到文山，周某支付其200元。5.证人上某的证言。证实2017年10月17日其到文山是来考察一下三七市场，准备进些货到淘宝上卖。后和其胞弟上官某某一起被抓，被抓获时从其身上扣押的银行卡有3张是其老婆的，有5张是其自己的。6.证人冷某的证言。证实其余2014年4月至2019年1月在富宁县农村信用社城区分社上班，主要是在柜台办理存、取款、开户等业务。客户来办理开户手续时先拿身份证给其看，核对身份证是本人就办理了，办理好后由本人签字按手印就完了。其办理的业务太多了，记不得办理过一名叫胡玲的开户手续业务了。（三）被告人供述及辩解1.被告人上官某某的供述。证实周某是其在多年前就认识，王某龙是周某介绍认识的。王某也是通过周某认识的。其叫被告人周某、王某龙、王某帮其办理银行卡，由其从网上购买一些他人的身份证、手机卡，交给被告人周某。被告人王某龙、王某与被告人周某联系，由周某转交上官某某提供的身份证、手机卡到银行办理银行卡。被告人周某、王某龙、王某办好后交给上官某某。只办银行卡的，上官某某每张银行卡给予100元至200元的好处费；每办理一套（每张银行卡绑定手机卡并开通网银）上官某某给予500元至600元的好处费。其将办好的银行卡回收再以高价出售。2.被告人周某的供述。证实上官某某让其帮办银行卡，每办一份（每张银行卡绑定手机卡并开通网银）给600元。其共办了8张，其中3张是韦某莲办的。这8张银行卡中5张已用手机卡绑定网银，8张卡已交给上官某某。上官某某给其4200元。2017年10月18日，其和韦某莲从广南上来文山后，上官某某又给了其50张左右的身份证，40张左右的电话卡，刚拿回宾馆就被抓获了。3.被告人王某的供述。证实上官某某让其帮办银行卡，每办得一张给200元。并叫其与周某联系，跟周某拿身份证、手机卡去办理银行卡。其共为上官某某办过10张银行卡，交给上官某某9张，剩余1张还没交就被抓获了。共收过上官某某支付的办卡费1800元。和其一起办银行卡的人有周某、周某的媳妇（韦某莲）、周某的媳妇带来的一个广西女子（韦某）、王某龙。4.被告人王某龙的供述。证实上官某某让其帮办银行卡，并让其与周某联系，因为上官某某跟其说过身份证、手机卡都是拿给上官某某。其一共为上官某某办理过4、5张银行卡，有3、4张已经交给上官某某了，剩余的1、2张还在其身上，在被抓时被扣押了。其一共收过上官某某给的办卡费3至4千元左右。其记得周某去富宁办过银行卡，具体他带哪些人去其不清楚了。女的身份证办理的银行卡不是其办理的，可能是周某的媳妇韦某莲办理的，周某在其那里，被抓时比较乱就放在其这里了。参与这事的女的只有韦某莲和韦某。5.被告人韦某莲的供述。证实2017年8月底，上官某某叫其和周某为其办理银行卡，办成1张给500元。其将上官某某提供的身份证按性别分类，男的给周某。女的自己留着。其共为上官某某办过4、5张银行卡，其中在砚山乡镇上办理过一张，剩下的都是在文山城办的。其共得到2000多元的办卡收入。在富宁办理的这种银行卡时间长记不清了，印象中其办理了这张卡后就交给上官某某了。6.被告人韦某的供述。证实其系周某打电话叫来帮办银行卡的，办成一张给其500至1000元。周某老婆(韦某莲）是其老家隔壁村的人。2017年10月17日其到文山后联系周某，周某说其在广南，让其和一个叫“龙爷”（王某龙）的人联系，并告诉其王某龙的电话。其联系王某龙后，王某龙就送了6张身份证来宾馆里给其。到10月18日中午，其就拿王某龙给的6张身份证中的叫“黄丽思”的1张办理了一张农村信用社的银行卡。到晚上20时左右，其打电话给周某，后几人在一起吃饭，吃饭回到宾馆就被抓获了。（四）身份证鉴定书、鉴定情况表、笔迹鉴定书、鉴定聘请书、鉴定意见通知书，证实从被告人处扣押的124张身份证属中华人民共和国居民身份证制作工艺制作；云南省农村信用社个人结算账户开户及综合服务申请表一张上的笔迹“胡玲”不能确定是否为韦某莲所书写，其余笔迹都是韦某莲所写；鉴定结果已通知了被告人。上述证据均经过庭审质证，客观、真实、合法，并能相互印证形成证据锁链，依法予以采信。本院认为，被告人上官某某、王某龙、周某、王某、韦某莲、韦某使用虚假身份证明骗领信用卡且数量较大的行为，构成妨害信用卡管理罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究六被告人的刑事责任。本案仅有9张银行卡具有完整证据链印证为使用虚假身份证明骗领信用卡，属数量较大。公诉机关关于六被告人的行为属使用虚假身份证明骗领信用卡且数量巨大的指控事实不清，证据不足，不予认定。关于本案六被告人是否同属共同犯罪的问题。经查，本案犯意的生成者为上官某某，后上官某某联络周某、王某龙、王某为其办卡，并将网上购买的身份证、手机卡交给周某，由被告人王某龙、王某与被告人周某联系，由周某转交上官某某提供的身份证、手机卡到银行办理银行卡，办好后交给上官某某，上官某某支付费用。后被告人韦某莲、韦某加入为上官某某办理银行卡，被告人周某、王某龙、王某、韦某莲、韦某之间形成了为上官某某办卡的共同犯意，故该六被告人为共同犯罪，应对9张银行卡承担刑事责任。上官某某系主犯，周某、王某龙、王某、韦某莲、韦某属从犯，应从轻、减轻或者免除处罚。被告人王某龙在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应当从重处罚。被告人上官某某、周某、王某龙、王某、韦某到案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。结合六被告人的认罪态度及悔罪表现，依法对六被告人从轻处罚。对于被告人上官某某辩护人关于上官某某具有坦白情节，银行卡数量只达到数量较大认定标准，恳请在三年以下量刑的辩护意见予以采纳，关于本案不宜区分主从犯的辩护意见不予采纳。被告人周某辩护人关于周某系从犯，银行卡数量只达到数量较大认定标准，恳请从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人王某龙辩护人关于王某龙属从犯，银行卡数量不属数量巨大，恳请在三年以下量刑的辩护意见予以采纳。被告人韦某莲辩护人关于指控的49张银行卡中，应扣减被告人用自己的身份证办理的银行卡和来历不明的银行卡；指控证据只证实韦某莲办理了一张银行卡，韦某莲与周某属共同犯罪；恳请法庭对被告人韦某莲从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人韦某辩护人关于韦某只办了1张银行卡的辩护意见予以采纳。被告人韦某辩护人关于恳请对被告人韦某免于刑事处罚的辩护意见不当，不予采纳。据此，为严肃国法，维护国家对信用卡的管理制度，打击刑事犯罪，根据被告人上官某某、王某龙、周某、王某、韦某莲、韦某犯罪的性质、事实、情节、认罪态度、悔罪表现及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（四）项、第（五）项，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款、第三款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人上官某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零十一个月，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年10月20日起至2020年9月19日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、被告人王某龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零八个月，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年10月19日起至2020年6月18日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。三被告人周某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年10月19日起至2020年4月18日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。四、被告人王某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年10月20日起至2019年10月19日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。五、被告人韦某莲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年10月19日起至2019年10月18日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。六、被告人韦某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年10月19日起至2019年4月18日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。七、随案移送银行卡49张、手机卡111张、居民身份证124张、网银Ｕ盾12个、光碟2张，依法记录在案；手机11部、上官某某笔记本电脑1台，依法予以没收；上官某某1笔记本电脑1台，退还本人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向文山壮族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  梁海兰审 判 员  许 跃人民陪审员  张 永二〇一九年十二月二十三日书 记 员  田 勇