宁夏回族自治区银川市中级人民法院 执 行 裁 定 书 （2019）宁01执复190号 复议申请人（案外人）：宁夏银行股份有限公司丽景支行，统一社会信用代码91640000715085407B，住所地:宁夏回族自治区银川市兴庆区。 负责人：王某1，系该行行长。 委托诉讼代理人：王东，1980年11月4日出生，身份证号码×××，系宁夏银行股份有限公司丽景支行员工，住宁夏回族自治区银川市金凤区。 委托诉讼代理人：刘晓宁，宁夏辅德律师事务所律师。 被执行人：闫某，户籍所在地宁夏回族自治区银川市，现在石嘴山监狱服刑。 被执行人：杨某，户籍所在地宁夏回族自治区银川市人，现在宁夏女子监狱服刑。 被执行人：张某，汉族，天津市人，原住宁夏回族自治区银川市，现在宁夏女子监狱服刑。 被执行人：黄某，男，原住宁夏回族自治区银川市，现在监狱服刑。 被执行人：温某，原住宁夏回族自治区银川市，现在宁夏女子监狱服刑。 被执行人：任某，原住宁夏回族自治区银川市，现在监狱服刑。 被执行人：孟某，原住宁夏回族自治区银川市，现在宁夏女子监狱服刑。 被执行人：朱某，原住宁夏回族自治区吴忠市，现在监狱服刑。 被执行人：胡某，大学文化，系宁夏久天资产管理有限公司望远办事处负责人，原住宁夏回族自治区中卫市，现在监狱服刑。 被执行人：宁夏绿洋清洁能源有限公司，注册号640122200024917。 法定代表人：王某2。 被执行人：宁夏金竹柳园林绿化股份有限公司，统一社会信用代码91640100596237745C。 法定代表人:闫某，户籍所在地宁夏回族自治区银川市，现在石嘴山监狱服刑。 被执行人:宁夏圣荣沐园林绿化股份有限公司,统一社会信用代码91640100564125327E。 法定代表人：闫某，户籍所在地宁夏回族自治区银川市，现在石嘴山监狱服刑。 被执行人：宁夏绿洋木业工贸有限公司，组织机构代码640100200173536，统一社会信用代码9164010009849807XG。 法定代表人：赵某，住宁夏回族自治区石嘴山市。 被执行人：宁夏乾通信用担保有限公司，统一社会信用代码91640100750816279H。 法定代表人：闫某,大专文化，户籍所在地宁夏回族自治区银川市,系宁夏“乾通集团”董事长，现在石嘴山监狱服刑。 被执行人：银川天容世纪商城有限公司，统一社会信用代码91640103397978858F。 法定代表人：杨某，户籍所在地宁夏回族自治区银川市。 被执行人：陈某，文化程度、职业不详，住宁夏回族自治区贺兰县。 宁夏回族自治区贺兰县人民法院在执行(2017)宁0122刑初254号刑事判决书，即被执行人闫某、杨某、张某、黄某、温某、任某、孟某、朱某、胡某等刑事涉财产部分执行一案中，案外人宁夏银行股份有限公司丽景支行（以下简称宁夏银行丽景支行）提出执行异议，请求依法停止对被执行人宁夏乾通信用担保有限公司（以下简称乾通担保公司）质押在宁夏银行丽景支行保证金的执行。该院于2019年11月12日作出（2019）宁0122执异141号执行裁定书，宁夏银行丽景支行不服，向本院申请复议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。 贺兰县人民法院查明，贺兰县人民检察院以贺检公诉刑诉[2017]263号起诉书指控被执行人闫某、杨某犯非法吸收公众存款罪及职务侵占罪，被执行人闫某犯偷（越）国（边）境罪，以贺检公诉刑追诉[2018]1号追加起诉决定书，指控被执行人张某、黄某、温某、任某、孟某、朱某、胡某犯非法吸收公众存款罪一案，该院于2018年12月8日作出(2017)宁0122刑初254号刑事判决书，判决：一、被执行人闫某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币四十五万元；犯偷越国（边）境罪，判处有期徒刑八个月。数罪并罚，总和刑期为十年二个月，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币四十五万元。二、被执行人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十万元。三、被执行人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十万元。四、被执行人黄某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十五万元。五、被执行人温某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。六、被执行人任某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元。七、被执行人孟某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。八、被执行人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。九、被执行人胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八万元。十、责令被执行人闫某、杨某、张某、黄某、温某、任某、孟某、朱某、胡某在判决书认定的各自犯罪数额中造成投资人的实际损失范围内退赔各投资人的经济损失。十一、对依法查封、扣押、冻结的涉案款物依法处置，用于返还或偿还涉案各项损失（财产清单后附）。在该判决书后附财产清单第3项中载明：冻结的被执行人闫某银行存款账户×××、×××、×××、×××；轮候冻结的银川天容世纪商城有限公司银行存款账户×××，轮候冻结的宁夏乾通信用担保有限公司银行存款账户×××、×××、×××、×××，冻结的宁夏乾通信用担保有限公司银行存款账户×××，轮候冻结的宁夏绿洋清洁能源有限公司银行存款账户×××，轮候冻结的陈某银行存款账户×××。 宣判后，被执行人不服判决，向银川市中级人民法院提起上诉，经银川市中级人民法院审理，于2019年6月12日作出（2019）宁01刑终7号刑事判决书，判决：一、维持该院(2017)宁0122刑初254号刑事判决第3至11项；二、撤销该院(2017)宁0122刑初254号刑事判决第1至2项；三、被执行人闫某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十五万元；犯偷越国（边）境罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；总和刑期有期徒刑十五年八个月，并处罚金人民币四十六万元；决定执行有期徒刑十五年六个月，并处罚金人民币四十六万元。四、被执行人杨某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币四十万元。2019年7月8日，该院就该案刑事涉财产部分执行一案予以立案。截止目前该院轮候冻结的宁夏乾通信用担保有限公司银行账号为×××的存款账户中，有存款1350万元。现案外人请求依法停止对乾通担保公司质押在宁夏银行丽景支行保证金的执行。 另查明，2014年5月4日，宁夏银行股份有限公司与被执行人乾通担保公司签订金融业务担保合作协议，协议约定宁夏银行股份有限公司指定被执行人乾通担保公司为开展金融业务的担保方，担保的金融业务品种主要有：汽车贷款业务、信用卡汽车分期付款业务、信用卡业务、白金卡业务。2015年5月4日，案外人与被执行人乾通担保公司签订最高额保证金质押合同，合同约定：被执行人乾通担保公司担保的主债权为2015年5月4日至2016年5月3日，案外人为合作协议项下所有购车人、自然人及法人办理的一系列汽车/工程机械按揭贷款、房屋按揭贷款、汽车抵押贷款、信用卡汽车分期、白金卡等业务所实际形成的债权。被执行人乾通担保公司担保的最高债权余额为人民币27750万元。与被执行人乾通担保公司在案外人处开立户名为被执行人乾通担保公司的账号为×××的保证金专用账户。2015年7月13日，被执行人乾通担保公司向该账户内存入50万元。2015年8月25日，被执行人乾通担保公司向该账户内存入1300万元。 还查明，乾通担保公司在案外人处开立的账号为×××的保证金专用账户系对公活期账户，该账户截止2019年11月5日，除转入1350万元、结息、特殊扣划外，无其他收入及支出。 贺兰县人民法院认为，办理刑事裁判涉财产部分执行案件，刑法、刑事诉讼法及有关司法解释没有相应规定的，参照适用民事执行的有关规定。执行刑事涉财产部分时，案外人对被执行财产提出权属异议的，执行机构应参照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条规定的程序处理。 该院(2017)宁0122刑初254号刑事判决书载明:“对依法查封、扣押、冻结的涉案款物依法处置，用于返还或偿还涉案各项损失（财产清单后附）。在该判决书后附财产清单第3项中载明：轮候冻结的宁夏乾通信用担保有限公司银行存款账户×××。”银川市中级人民法院（2019）宁01刑终7号刑事判决书，判决维持了该院(2017)宁0122刑初254号刑事判决第3至11项。因此，该院执行机构就该案的执行依据，仍是该院判决第11项。该院判决第11项已经认定“轮候冻结的宁夏乾通信用担保有限公司账号为×××的账户内的存款，应当依法予以处置后用于返还或偿还涉案各项损失”，故该院执行机构根据该刑事判决书确定的内容，对宁夏乾通信用担保有限公司账号为×××的账户内的存款采取冻结的执行措施，并无不当。 案外人主张涉案账户系保证金账户，不应对该账户内存款采取冻结及扣划措施，实质上并不是对执行过程中有关执行行为或者有关执行标的提出的异议，而是对执行依据，即(2017)宁0122刑初254号刑事判决书及银川市中级人民法院（2019）宁01刑终7号刑事判决书中的相关判项提出异议，不属于执行程序应当审查的范围。案外人如果认为该院(2017)宁0122刑初254号刑事判决及银川市中级人民法院（2019）宁01刑终7号刑事判决存在认定赃款赃物或违法所得错误，可通过审判监督程序予以解决。 综上，案外人的异议请求不能成立,该院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条，《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二条，《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十四条、第十五条、第十六条的规定，裁定：驳回案外人宁夏银行股份有限公司丽景支行的执行异议申请。 复议申请人宁夏银行丽景支行请求：撤销贺兰县人民法院（2019）宁0122执异141号执行裁定，发回重新审查或停止对保证金的执行行为。事实与理由：（2019）宁0122执异141号执行裁定适用法律错误。复议申请人与乾通担保公司签订《最高额保证金质押合同》并按法律程序完成了对保证金账户内资金的转移占有、特定化等要求，足以排除法院的查封、冻结、扣划行为。最高人民法院《关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十三条第二款规定债权人对执行标的享有优先受偿权仅在人身损害赔偿的医疗费用赔付之后，但其应当优先于刑事退赔。贺兰县人民法院不适用该条规定，明显不当。 本院认为，《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十三条规定：被执行人在执行中同时承担刑事责任、民事责任，其财产不足以支付的，按照下列顺序执行：（一）人身损害赔偿中的医疗费用；（二）退赔被害人的损失；（三）其他民事债务；（四）罚金；（五）没收财产。债权人对执行标的依法享有优先受偿权，其主张优先受偿的，人民法院应当在前款第（一）项规定的医疗费用受偿后，予以支持。《中华人民共和国刑法》第三十六条二款规定：承担民事赔偿责任的犯罪分子，同时被判处罚金，其财产不足以全部支付的，或者被判处没收财产的，应当先承担对被害人的民事赔偿责任。第六十条规定：没收财产以前犯罪分子所负的正当债务，需要以没收的财产偿还的，经债权人请求，应当偿还。宁夏银行丽景支行与乾通担保公司签订《最高额保证金质押合同》，可依法行使优先受偿权。贺兰县人民法院对涉案保证金账户仅采取了轮候冻结措施，并无不妥。该账户不属于法律法规及司法解释规定的不可冻结的账户类型。 综上，宁夏银行丽景支行的复议申请不能成立，本院不予支持。依据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十三条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回宁夏银行股份有限公司丽景支行的复议申请；维持宁夏回族自治区贺兰县人民法院（2019）宁0122执异141号执行裁定。 本裁定为终审裁定。 审判长  高卫国 审判员  卢友权 审判员  虞 东 二〇一九年十二月二十四日 书记员  张丽媛 附：本案适用的相关法律条文 《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》 第二十三条上一级人民法院对不服异议裁定的复议申请审查后，应当按照下列情形，分别处理： （一）异议裁定认定事实清楚，适用法律正确，结果应予维持的，裁定驳回复议申请，维持异议裁定； （二）异议裁定认定事实错误，或者适用法律错误，结果应予纠正的，裁定撤销或者变更异议裁定； （三）异议裁定认定基本事实不清、证据不足的，裁定撤销异议裁定，发回作出裁定的人民法院重新审查，或者查清事实后作出相应裁定； （四）异议裁定遗漏异议请求或者存在其他严重违反法定程序的情形，裁定撤销异议裁定，发回作出裁定的人民法院重新审查； (五)异议裁定对应当适用民事诉讼法第二百二十七条规定审查处理的异议，错误适用民事诉讼法第二百二十五条规定审查处理的，裁定撤销异议裁定，发回作出裁定的人民法院重新作出裁定。 除依照本条第一款第三、四、五项发回重新审查或者重新作出裁定的情形外，裁定撤销或者变更异议裁定且执行行为可撤销、变更的，应当同时撤销或者变更该裁定维持的执行行为。 人民法院对发回重新审查的案件作出裁定后，当事人、利害关系人申请复议的，上一级人民法院复议后不得再次发回重新审查。