陕西省宝鸡市渭滨区人民法院   刑事判决书   （2019）陕0302刑初270号   公诉机关宝鸡市渭滨区人民检察院。   被告人罗永成，男，1978年8月6日出生于河南省通许县，身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，高中文化，系陕西双诚投资管理有限公司实际控制人，住河南省通许县，2019年4月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月21日被逮捕，现羁押于宝鸡市渭滨区看守所。   辩护人王锋义、张海丽，河南文轩律师事务所律师。   公诉机关宝鸡市渭滨区人民检察院以渭检刑事刑诉[2019]27号起诉书指控被告人罗永成犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渭滨区人民检察院指派检察员罗晓娥出庭支持公诉，被告人罗永成及其辩护人王锋义、张海丽到庭参加诉讼。现已审理终结。   公诉机关指控，2012年9月，被告人罗永成授意厉某某（已判刑）租下宝鸡市渭滨区文化路茂丰大厦2单元601室作为办公地址，以陕西双诚投资担保有限公司宝鸡分公司的名义开展集资业务，并于2013年12月6日正式成立陕西双诚投资管理有限公司，公司地址搬迁至宝鸡市天同国际2501室，公司法定代表人董某某，宝鸡负责人厉某某，实际投资人系被告人罗永成。公司成立后，厉某某在宝鸡招聘多名业务员，并通过业务员向社会不特定人员公开宣传，以高额利息为诱饵，通过按月付息到期还本的方式非法吸收公众存款。现查明陕西双诚投资管理有限公司在宝鸡开展集资业务以来累计吸收公众存款376人次3011.76万元，除去返还资金出借人本金及利息外，资金出借人实际损失1702.69万元。所吸收资金全部由被告人罗永成支配并用于对外放贷。   对指控事实，公诉机关提供报案材料、抓获经过、提取笔录等书证，证人吴某某、索某某等人的证言，被害人高某甲、张某某等人的陈述，被告人罗永成的供述，司法会计鉴定意见，辨认笔录，电子数据等证据予以证明。故依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，指控被告人罗永成犯非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。   被告人罗永成对起诉书指控的基本事实不持异议，表示认罪服法，请求从轻处罚。其辩护人辩称，被告人是公司行为集资，全部用于单位投资，应承担单位负责人的责任。取得部分集资客户的谅解，部分赃款已退赔给集资人，可酌情从轻处罚。归案后认罪态度好。建议对其从轻处罚。   经审理查明，2012年9月，厉某某（已判决）在陕西双诚实业有限公司实际控制人罗永成的授意下来宝鸡市开展融资业务，并于2012年9月16日租下了位于宝鸡市渭滨区文化路茂丰大厦2单元601室作为办公地址，以陕西双诚投资担保有限公司宝鸡分公司的名义开展集资业务。2013年12月6日正式成立了陕西双诚投资管理有限公司，公司地址搬迁至宝鸡市天同国际2501室，公司法人代表董某某，实际投资人罗永成，实际负责人厉某某。公司成立后在宝鸡招聘多名业务员，并通过业务员向社会不特定人群公开宣传，并以高额利益为诱饵，通过按月付息到期还本的方式非法吸收公众存款。经鉴定，陕西双诚投资管理有限公司非法吸收公众存款涉及376人次，资金3011.76万元，其中涉及报案人资金2107.76万元、未报案人资金904万元。归还本金1108.50万元（归还报案人本金790.50万元，归还未报案人本金318万元）。支付利息200.57万元（支付报案人利息147.70万元，支付未报案人利息52.87万元）。认定资金出借人实际损失金额1702.69万元。根据相关银行账户显示，陕西双诚投资管理有限公司将所吸收所有资金均转给陕西双诚实业有限公司的罗永成、乔某某，并用于对外放贷。   上述事实，有经当庭举证、质证并经本院确认的以下证据证实：   1、受案登记及立案决定书证明该案系被害人高某甲于2015年4月24日报案，渭滨分局于2015年4月27日立案。   2、抓获经过证明，被告人罗永成于2019年4月25日在郑州市XX区XX大街XX广场XX号楼大厅，被郑州市公安局经开公安分局交管巡防大队抓获。   3、提取笔录及资料8张证明，公安人员在陕西双诚实业有限公司办公室提取到宝鸡分公司写的申请材料，该材料证明陕西双诚投资管理有限公司的人事、工资、休假等需向陕西双诚实业有限公司申请批准，其中部分材料上有罗永成签字。   4、提取笔录及扣押清单证明，公安机关从陕西双诚投资管理有限公司段某某处提取到储存双诚公司所有集资户信息、公司文件、报表等的u盘一个并予以扣押。   5、陕西双诚投资管理有限公司工商登记信息、营业执照及证明证明该公司的基本情况，陕西双诚实业有限公司出具证明称双诚投资管理有限公司是陕西双诚实业有限公司的分支机构。   6、宣传彩页证明陕西双诚担保有限公司利用宣传彩页对外宣传的情况。   7、被害人高某甲等人的报案材料、集资合同、还款计划书等证明高某甲等被害人的出资合同、数额等情况。   8、被害人高某甲的陈述证明，2014年9月，他听田春巧说陕西双诚投资管理有限公司在社会上集资，给的利息高，他同意后田春巧把双诚公司一个叫南某某的人叫他家里，说很多银行的人都在里面集资。他于2014年9月30日通过农行向一个叫厉某某的人转了15万，南某某过几天将合同拿到他家里签了，约定利息是月息1.5%，按月支付。前几个月都能按期支付，他觉得可以，便于2014年11月6日又签了份40万元的合同，也是南某某帮他办的，钱是他通过工行转给一个叫乔某某的人。双诚公司一共给他支付了33000元利息，目前他损失517000元。他知道双诚公司是一家投资管理公司，老板叫罗永成。   9、被害人张某某的陈述证明，2012年9月，厉某某找她要租茂丰大厦2单元601室的房子办公司，并签了租房协议。2013年底，因房子有点问题，她去查看后厉某某给她讲他们公司叫陕西双诚投资担保公司，总部在西安，做融资和放贷业务，并让她参加集资。XX道XX房子的时候只是打着陕西双诚投资担保有限公司宝鸡分公司的旗号，没有正式注册公司，到2013年12月才注册了陕西双诚投资管理有限公司，法人代表董某某，实际投资人罗永成，宝鸡这个公司的实际负责人是厉某某，也叫厉斌。她向这个公司投资的钱都是通过银行转账，刚开始时转给厉某某，后来转给乔某某，她一共投资18万，还有她父亲2万，她母亲25万，共支付她们利息21900元，她和家人共损失428100元。   10、同案犯厉某某的供述证明，2012年下半年，他根据总公司董事长罗永成的安排来宝鸡发展集资业务。他先租下宝鸡茂丰大厦2单元601室作为办公地址，但没注册，都是以陕西双诚投资担保有限公司宝鸡分公司名义开展集资业务的，到2013年12月成立了陕西双诚投资管理有限公司，法人代表是董某某，只是挂名法人，实际投资人是罗永成。他是实际负责人，公司下设副总经理吴某某和索某某，两个业务经理田某某和宋某某，两个文员段某某和王某某，再有就是业务员。他们公司主要做融资和放贷业务，通过对外散发宣传彩页和业务员向亲戚朋友的宣传，将社会上的闲置资金吸收到他们公司，并承诺给付一定利息，一般是月息1.5%，然后再放贷出去，他们挣取利息差价。宝鸡双诚投资管理有限公司只负责吸收存款，吸收来的存款最早是打到西安总公司乔某某账户里，后来总公司安排他在宝鸡开设了4个账户，让集资群众根据不同银行把钱转到他账户里，这四张卡都保存在总公司乔某某那里，后来总公司又要求都统一打到乔某某卡里。与集资客户签订的合同也是总公司寄来的，一部分是共同出资出借协议，另一部分是还款计划书，客户签完字后一份寄回总公司，一份客户自己保存，合同也是总公司制定的。他们吸收存款没有经过相关部门批准。   11、陕西双诚投资管理有限公司员工吴某某、索某某、田某某、谢某某、蒋某某、秦某某、南某某、宋某某、段某某、王某某的证言证明，双诚投资管理有限公司实际投资人是罗永成，实际负责人是厉某某，也叫厉斌，公司实际是陕西双诚实业有限公司的一个分公司。公司的职责就是为总公司在社会上吸收资金，公司的所有人员都做集资业务。他们吸收资金是按月付息，月息为1.5%，吸收的资金主要来自两块，一是社会上不特定人员的资金，他们印刷过宣传彩页对外宣传，另一块就是员工的亲戚朋友。他们收集来的资金都是转到厉某某或乔某某的个人账户，然后总公司会寄来两份共同出资出借协议和还款计划书，客户签完字给总公司寄回一份，客户留某某。吸收的资金都是总公司对外发放贷款，发给谁不清楚，公司吸收资金没有经过相关部门批准。他们业务员拉来的集资有提成，是总公司算好直接发给业务员的。段某某、王某某陈述厉某某负责宝鸡分公司的全面工作及人员招聘，每月的考勤、业务员的业绩及报账都要厉某某签字确认后才能上报总公司，总公司根据报表发放工资及提成，宝鸡公司所有的运营开支也都是厉某某签字后上报总公司。招聘人员是由厉某某说了算，不需要通过总公司同意。宝鸡公司的运营开支由总公司拨付。   12、证人乔某某证言证明，她的工作就是给公司管钱，公司进来的钱先打到她账户上，最后由老板签字把款打给需要用钱的单位或个人，具体进来的是什么钱，出去的钱打给谁她都不清楚，都是老板罗永成安排的。她在公司月工资4500元，没有别的提成。   13、证人董某某（陕西双诚投资管理有限公司法定代表人）证言证明，她是三门峡投资管理有限公司灵宝分公司的文员，该公司2011年年初注册成立，是一家投资担保公司，地址在三门峡建邺大厦，法定代表人厉某某，实际老板罗永成。灵宝分公司2011年7月成立，成立后厉某某来负责。2013年陕西双诚公司在西安成立，刚成立时法定代表人是罗猛，到2014年6月变更成她，当时公司总经理是厉某某，实际老板是罗永成，内部情况她不清楚，2015年3月罗永成说公司地址变更到宝鸡，让她到宝鸡工商局办理了变更地址手续，公司的实际经营情况她不清楚。   14、证人陈某某（灵宝市华宝产业有限责任法定代表人）证言证明，他公司2013年以来从罗永成公司借款本金7000多万，利息4000多万，都是从双诚公司乔某某和厉某某账户给他们转账，转到他儿子陈东峰和他公司财务王璠、徐小红的个人账户上。他公司目前缺少流动资金，经营启动不起来，目前是停业状态。   15、被告人罗永成的供述证明，陕西双诚实业公司与陕西双诚投资管理有限公司是单独注册的营业执照，实际控制人都是他。2012年下半年他让厉某某来宝鸡开展集资业务，开始是以双诚实业公司宝鸡分公司的名义开展，工作没什么进展。2013年底他让厉某某在宝鸡注册了陕西双诚投资管理有限公司，开始在火车站附近的茂丰大厦2单元601室，工作了一年搬到天同国际2501室。他安排注册宝鸡这个公司是为了更好的开展集资业务，主要业务就是向社会群众集资资金，再转借给别人，从中间赚取差价，该业务没有经过国家相关部门批准，集资经营模式是他自己制定的。吸收的集资月息1.2%-1.5%。集资款最早他要求打到乔某某的账户里，后来因为宝鸡的业务员都不认识乔某某，她的账户又是西安的，转账有手续费，所以他就安排厉某某在宝鸡开设了四个账户，让集资群众根据不同的银行转到厉某某的账户里，但厉某某的四个账户银行卡都保存在总公司乔某某那，用了大半年左右总公司把这几个账户作废，按总公司要求统一打到乔某某账户里。投资协议他安排厉某某和群众签，有两部分，共同出资出借协议和还款计划书，客户签完后一份寄回总公司，一份客户自己保存。他主要负责公司需要投资项目的考察，所有集资金的用途和去向都要经过他的审批，宝鸡的集资款和其他公司的集资款都放在一起投到河南灵宝县华宝集团了。陕西双诚实业有限公司平时没有业务，工作人员就把该公司统称为总公司。   16、辨认笔录证明证人段某某、蒋某某混杂辨认出厉某某、罗永成。   17、陕西宝鸡华强司法会计鉴定所陕宝强司鉴【2018】10号鉴定意见证明，陕西双诚投资管理有限公司非法吸收公众存款涉及376人次，资金3011.76万元，其中涉及报案人资金2107.76万元、未报案人资金904万元。归还本金1108.50万元（归还报案人本金790.50万元，归还未报案人本金318万元）。支付利息200.57万元（支付报案人利息147.70万元，支付未报案人利息52.87万元）。认定资金出借人实际损失金额1702.69万元。根据相关银行账户显示，双诚公司将所吸收所有资金均转给陕西双诚实业有限公司的罗永成、乔某某。   18、陕西双诚投资管理有限公司文员段某某提供的集资人电子数据及公司资料的u盘，经宝鸡市公安局网安支队宝公（网安）勘【2018】005号进行了勘验检查，并提取固定，证明公司集资情况。   以上证据来源合法，内容真实可信，并相互关联，证据确实、充分，足以定案。   本院认为，被告人罗永成违反国家金融管理规定，未经有关部门批准向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人罗永成起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。其能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。关于辩护人的辩护意见，经查，对于本案在案发前已退回的本金，可作为酌情情节予以考虑。本案被告人成立公司目的是为了吸收公众存款，根据相关司法解释，不认定为单位犯罪，对该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人罗永成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币20万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年四月二十五日起至二〇二五年四月二十四日止。罚金限判决发生法律效力之日起三十日内缴纳。）   二、对各被害人的经济损失（详见鉴定意见清单），依法继续追缴。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省宝鸡市中级人民法院提出上诉。书面上诉时，应当提交上诉状正本一份，副本二份。           审判长   王挺   人民陪审员   李生华   人民陪审员   倪军                                二〇一九年十二月二十五日   书记员   邓宁              1