吉林省扶余市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0781刑初361号 公诉机关吉林省扶余市人民检察院 被告人王尚明，男，1987年5月10日生，汉族，小学文化，个体，户籍所在地吉林省，现住吉林省松原市。因涉嫌寻衅滋事，于2019年4月22日被刑事拘留，同年5月30日被执行逮捕。现羁押于扶余市看守所。 辩护人郑玉石，吉林研法律师事务所律师。 被告人刘刚，男，1987年8月26日生，汉族，小学文化，农民，户籍所在地吉林省，现住黑龙江省。因涉嫌诈骗，于2019年7月17日被刑事拘留，同年8月20日被执行逮捕。现羁押于松原市看守所。 辩护人王际博，吉林大满律师事务所律师。 被告人李艳文，男，1990年3月1日生，汉族，小学文化，农民，户籍所在地吉林省，现住吉林省。2015年6月21日，因寻衅滋事被吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县公安局行政拘留15日。现因涉嫌寻衅滋事，于2019年6月19日被刑事拘留，同年7月25日被执行逮捕。现羁押于扶余市看守所。 辩护人项柏林，吉林剑虹律师事务所律师。 被告人张某1，男，1987年1月1日生，汉族，小学文化，农民。户籍所在地吉林省松原市前郭尔罗斯蒙古族自治县，现住吉林省松原市前郭尔罗斯蒙古族自治县。曾因犯抢劫罪、强奸罪，于2006年1月26日被宁江区人民法院判处有期徒刑16年6个月，2015年9月30日刑满释放。曾因犯故意毁坏财物罪，于2017年7月17日被扶余市人民法院判处有期徒刑一年。现因涉嫌寻衅滋事，于2019年4月30日被刑事拘留，同年5月30日被执行逮捕。现羁押于扶余市看守所。 指定辩护人管丽辉，吉林鑫海律师事务所律师。 被告人常青宇，男，1989年3月31日生，蒙古族，初中文化，无业，户籍所在地吉林省，现住松原市。曾因犯职务侵占罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年7月13日被宁江区人民法院判处有期徒刑一年八个月，2013年2月28日刑满释放。现因涉嫌寻衅滋事，于2019年5月14日被刑事拘留，同年5月30日执行逮捕。现羁押于扶余市看守所。 辩护人曾庆昕，吉林群兴律师事务所律师。 被告人孙金红，女，1984年2月13日生，汉族，初中文化，农民，户籍所在地吉林省，现住松原市。因涉嫌诈骗，于2019年7月19日被刑事拘留，同年8月20日被执行逮捕。现羁押于松原市看守所。 辩护人闫伟东，吉林研法律师事务所律师。 被告人管清隆，男，1993年1月20日生，汉族，中专文化，农民，户籍所在地吉林省，现住松原市。因涉嫌诈骗，于2019年7月31日被刑事拘留，同年8月20日被执行逮捕。现羁押于松原市看守所。 辩护人林友祥，吉林巨石律师事务所律师。 被告人王尚明、李艳文、张某1、常青宇、刘刚、孙金红、管清隆犯抢劫、敲诈勒索、故意毁坏财物、诈骗、寻衅滋事、非法拘禁罪一案，由吉林省扶余市人民检察院于2019年12月以扶检一部刑诉【2019】162号、扶检一部刑追诉【2019】2号、扶检一部刑变诉【2019】1号起诉书，向本院提起公诉。 本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法由审判员朱国君担任审判长，与审判员徐冬颖、代理审判员房立坤组成合议庭，于2019年12月24、25日公开开庭审理了本案。扶余市人民检察院指派检察员田志军、苗洪杰出庭支持公诉，被告人被告人王尚明、刘刚、李艳文、张某1、常青宇、孙金红、管清隆及辩护人郑玉石、王际博、项柏林、管丽辉、曾庆昕、闫伟东、林友祥到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年11月，被告人王尚明找到四川惠农时贷资产管理有限公司，要求与该公司合作。四川惠农时贷资产管理有限公司是由第三方提供资金,为第三方提供网上贷款服务,收取服务费的网络服务公司。四川惠农时贷资产管理有限公司与王尚明合作的前提条件是王尚明要在当地成立农民专业合作社,依靠合作社成员的投资入股,增强经济实力,汇集人脉,扩大公司的影响力，扩展业务。于是王尚明借用他人身份证,注册成立了吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县(以下简称前郭县)白依拉嘎乡明信种植农民专业合作社。于2015年12月18日以该合作社名义，向四川惠农时贷资产管理有限公司缴纳10万元保证金之后与四川惠农时贷管理有限公司签订合作协议。按照双方约定,由王尚明采集贷款客户的真实信息，上传给总公司，总公司认为信息合格,与客户签订合同，便向贷款客户发放贷款，同时收取管理费,王尚明收取返点钱，在贷款客户逾期后，王尚明有告知的义务,但不允许王尚明收取费用。王尚明的公司设在前郭县王爷府小区。在吉林省乾安县设立由刘刚负责的代办点,在松原市宁江区设立由孙金红加盟的代办点,在吉林省扶余市设立由耿艳艳(另案处理)、管清隆负责的代办点。贷款客户与四川惠农时贷资产管理有限公司一共办理76笔贷款，发放资金154万元。王尚明得到返点钱8万余元。到2016年10月，由于王尚明贷款逾期多,四川惠农时贷资产管理有限公司不再与客户签订贷款协议。到2017年11月9日，双方终止合作,四川惠农时贷资产管理有限公司将63户贷款，金额86万余元债权以24万元转让给王尚明。王尚明除与四川惠农时贷资产管理有限公司合作外，还以王某1的名义成立扶余市鑫亿商贸有限公司，与上海特云金融信息服务有限公司济南分公司合作,进行网上贷款服务业务。由于业务量不多,王尚明将这个公司与松原惠农时贷有限公司合在一起办公。到2016年9月份，济南分公司注销，债权转让给王尚明。王尚明在开展业务时,在要求贷款客户与四川惠农时贷管理有限公司、济南分公司签订贷款合同的同时,王尚明又与该贷款客户签订一份房屋买卖协议、土地转让借款合同、借条、客户确认书。形成阴阳两套合同。王尚明对外宣传利息低、无抵押、无担保、快速放款，但事实上，贷款到账后,王尚明自己或指使李艳文、孙金红、刘刚收取了保证金、服务费、征信费、家访费等费用,造成合同金额大于实际到贷款客户手中的金额,虚增贷款金额。对有逾期不还的贷款客户,王尚明组织李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚到贷款客户家催收，收取违约金、加油费、饭费，在催收过程中使用软暴力逼迫贷款客户变卖家产、当土地、出售农机具，或者直接使用暴力，随意殴打他人、毁坏财产,以示威慑,达到非法占有财产的目的。2016年9、10月份之后，由于两个上家不再与王尚明有业务往来，王尚明一伙的主要任务就是催收贷款。2017年全年都在催收贷款,2018年1、2月份还在催收剩余的贷款。由此形成了以王尚明为首,以李艳文、张某1、张秋实、常猛（以上二人已诉）、常青宇、刘刚、孙金红、管清隆、耿艳艳（耿艳艳自然情况不详，另案处理）为主要成员，在松原市各区县多次以欺骗、暴力、威胁等手段实施诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索、故意毁坏财物、抢劫等违法犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序,造成较为恶劣的社会影响,具备恶势力犯罪集团性质。具体实施的犯罪事实如下: 1、2015年7月被害人李某1在被告人王尚明处分两次借款2万元，至2016年本金累积到4万元，李某1给王尚明出具了4万元的欠条。2016年夏天的一天,王尚明伙同李艳文、张秋实到被害人李某1家中，索要欠款，李某1不给,王尚明指使张秋实将李某1胳膊扎伤，至2016年秋天，王尚明约李某1到前郭县王尚明贷款公司处说欠款本金加利息共6万余元,后见李某1不偿还欠款,王尚明将李某1驾驶的黑色中华轿车扣下,无奈之下李某1给王尚明出具7万元欠条,才将车抽回。后王尚明带领他人到扶余市得胜镇牛营子村李某1母亲王某2家,对王某2进行威胁，向王某2索要5000元钱，并让王某2出具6.5万元欠条,后将之前李某1给王尚明出具的7万元欠条撕毁,后王尚明又多次以威胁手段在王某2处索要3万元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:银行汇款小票、户籍证明、抓捕经过等;(二)证人吴某1证言;(三）被害人李某1、王某2、李某2陈某7;(四)被告人王尚明、李艳文、张秋实供述和辩解;(五)勘验检查笔录:辨认笔录。 2、2015年12月28日，被害人刘某1、林某1夫妇在被告人王尚明处贷款3万元,3万元贷款到账后，王尚明扣取保证金和其他费用共9000元。2016年9月份的一天，王尚明伙同刘刚到刘某1家催要贷款时,用车将刘某1拉到王尚明贷款公司办公室,王尚明先指使张秋实对刘某1进行殴打，后王尚明离开公司时告诉张某1、张秋实和另一名男子，说把钱给我要出来。王尚明离开后,张某1、张秋实让刘某1借钱，刘某1未借到钱，张某1将刘某1按在桌子上,从刘某1兜里掏出500元钱,后张某1、张秋实和另一名男子拉刘某1到乾安县,在王某3处借到800元,在乾安县水字镇刘丽处借到700元，张某1、张秋实二人才将刘某1放开。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:王尚明财物账、办案说明、上海特云金融信息服务有限公司济南分公司注销情况;(二)证人王某3、安某1、姜某、赵某1、刘某2、刘某3证言;（三）被害人刘某1陈某7;（四)被告人王尚明、李艳文、刘刚、张某1、张秋实供述和辩解;（五）勘验检查笔录:辨认笔录。 3、2016年1月13日,前郭县长山镇庙东村陈某1在王尚明处贷款2万元,王尚明先索取家访费500元,贷款到账后,王尚明扣取保证金2000元，因陈某1没有结婚证，索取500元，另外索取其他费用700元,共3200元。被王尚明非法占有。2016年9月,张秋实、李艳文、张某1到陈某1家催收贷款三次,强行索要车费1300元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:前郭县白依拉嘎乡明信种植农民专业合作社文件、四川惠农时贷资产管理有限公司情况说明、办案说明、卷九、提取笔录、王尚明提成明细表、四川惠农时贷资产管理有限公司设立变更情况、卷十一、贷款手续:借款承诺书，委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条;(二)证人高某1、蒋某、王某4、于某1、曲某1、王某5证言;(三)被害人陈某2、陈某1、邓某、郑某1陈某7;(四)被告人王尚明供述和辩解;(五）勘验检查笔录:辨认笔录。 4、2016年2月26日,松原市宁江区新城乡罗斯屯安某2在被告人王尚明处贷款15000元，李艳文扣取1500元的保证金、500元家访费、500元好处费，实际到手13000元。产生逾期后,王尚明、李艳文到其家催要贷款时，索要车费400元 认定上述事实的证据如下:(一)书证:转账记录、贷款手续、办案说明;(二）证人安某3、刘某4、陈某3、于某2证言;(三）被害人安某2陈某7;(四)被告人王尚明供述和辩解。 5、2016年3月4日，乾安县建德街张某2、林某1夫妻在前郭县王尚明处贷款1.5万元，1.5万元贷款到账后,王尚明扣取保证金2000元,家访费500元,还有其他费用500元,共3000元，被王尚明非法占有。2016年12月16日，王尚明、李艳文到张某2母亲宁某1家，向宁某1强行索要违约金600元，人工费1000元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:情况说明、收据、房屋买卖协议书、微信转账截图、房屋买卖协议书、借款承诺书等;(二)证人宁某2证言;(三)被害人宁某1、王某6、张某2陈某7;(四)被告人王尚明、李艳文、张秋实供述和辩解;（五）勘验检查笔录:辨认笔录。 6、2016年3月10日,扶余市三井子镇万新村刘某5在王尚明处贷款，贷款逾期后，在王尚明的指使下，2016年12月5日,由犯罪嫌疑人常猛开车，与张秋实，张某1到扶余市三井子镇万新村刘某5家索要贷款,见刘某5家无人，张秋实、张某1将刘某5及其父亲刘某6家窗户玻璃砸碎。经扶余市价格认证中心鉴定，财物损失价值人民币1530元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:情况说明、收据、房屋买卖协议书、微信转账截图、房屋买卖协议书、借款承诺书等;(二）证人曾某证言;（三）被害人刘某6、刘某5陈某7;（四）被告人王尚明、张某1、张秋实、常猛供述和辩解；（五)鉴定意见:扶余市价格认证中心文件;(六）勘验检查笔录:现场勘查笔录、辨认笔录。 7、2016年3月28日，扶余市新站乡新和村王某8、李某3、李某4在王尚明处贷款2万元，先由王尚明派人收取家访费500元,当2万元贷款到账后,孙金红扣取保证金2000元,费用4000元，支付中介费1500元。2016年夏天，张某1、张秋实等人先后六次催要贷款时，强行向李某3索要车费2800元。 认定上述事实的证据如下:(一）书证:收据、借款手续、转账记录等;(二)证人李某5、陈某4证言;(三)被害人李某3、李某4陈某7;（四）被告人王尚明孙金红供述和辩解;(五）勘验检查笔录:现场勘查笔录、辨认笔录。 8、2016年4月11日,长岭县前七号镇西九号村陈某5在王尚明处贷款2万元先收取家访费500元,贷款到账后，李艳文扣取保证金、征信费、服务费6000元。2016年12月27日贷款逾期后,张某1、张秋实、常猛在长岭县陈某5暂住处将陈某5强行用车拉走至宁江区王尚明贷款公司(金钻广场),由张秋实将陈某5殴打，后王尚明强行索要1000元钱。 认定上述事实的证据如下:（一)书证:长岭县公安局报警记录、死亡注销证明、借款手续、借款承诺书、委托还划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细表、借据及收条、情况说明;（二)证人房某证言;（三）被害人陈某5、宫某1陈某7;（四）被告人王尚明、常猛、张秋实、张某1供述和辩解;（五）勘验检查笔录:现场勘查笔录、辨认笔录。 9、2016年5月26日,前郭县乌兰塔拉乡莲花村黄某1在王尚明处贷款2万元，贷款到账后，王尚明扣取保证金2000元、家访费500元，征信费500元,共3000元，非法占有。2017年12月某日，王尚明、李艳文到黄某1的父亲黄某2家催收贷款时,向黄某2强行索要违约金3000元。 认定上述事实的证据如下:（一)书证:微信转账截图、贷款手续;（二）证人王某9、刘某7证言;（三)被害人黄某1、张某3、黄某2、张某4陈某7;（四）被告人王尚明供述和辩解;（五）勘验检查笔录:现场勘查笔录、辨认笔录。 10、2016年6月1日，前郭县海渤日戈镇朝阳坡村张某5、谢某1在王尚明处贷款2万元。当2万元贷款到账后,孙金红收取服务费1000元、征信费500元、家访费500元。2016年秋天的一天，贷款逾期后,张某1和另一名男子（自然情况不详)到张某5家，强行索要违约金500元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续;(二)被害人张某5、谢某1陈某7;(三）被告王尚明、孙金红供述和辩解;(四)勘验检查笔录:现场勘查笔录、辨认笔录。 11、2016年6月7日，扶余市三井子镇永和村村民林某2王尚明处贷款2万元。贷款到账后，王尚明扣取保证金2000元、服务费2000元、中介费2000元、家访费500元。贷款产生逾期后,2017年1月13日14时许，张某1、张秋实、常猛（以上二人已诉)到林某2家索要欠款时，见林家无人，经张某1请示王尚明同意后，在刘刚的指使下，常青宇、张秋实进入林某2家院内，张某1从车后备箱拿出木棒递给二人，二人将林家塑钢窗户的玻璃砸碎20块。经扶余市物价部门鉴定，物品损失价值3255.72元。砸玻璃之前,曾把林某2家的洗衣机、电视机、电冰箱拉走抵债。经鉴定，洗衣机、电视机、电冰箱价值人民币1800元。 认定上述事实的证据如下:(一）书证:扣押决定书、贷款手续;（二)证人张某6、刁某1、宫某2、赵某2、王某10、王某11证言;(三)被害人林某2、吕某1陈某7;(四)被告人王尚明、张某1、张秋实、常猛供述和辩解;（五）鉴定意见:扶余市价格认证中心文件;(六)勘验检查笔录:现场勘查笔录、辨认笔录;(七）视听资料、电子数据:监控光盘。 12、2016年6月13日,乾安县乾安县让字镇藏字村吕少宽在王尚明处贷款2万元。在催要贷款时，王尚明、刘刚、张某1、张秋实、常青宇与在吕少宽发生殴斗。 认定上述事实的证据如下:(一）书证:入院诊断书、照片、情况说明、贷款手续;（二)证人王某12、黄某3证言;（三)被告人王尚明、刘刚、常青宇、张秋实供述和辩解。 13、2016年6月21日,扶余市三井子镇永和村刁某1在王尚明处贷款2万元。当2万元贷款到账后,王尚明指使李艳文扣取保证金2000元、服务费1000元、家访费500元、征信费1000元。贷款逾期后，王尚明向刁某1索要违约金2200元、住宿费200元。2016年冬天某日，王尚明、张秋实、张某1、刘刚坐车,由常青宇驾驶黑色雅阁轿车,到扶余市三井子镇刁某1家索要贷款,见刁某1家无人,张秋实用棒球棒子将刁某1家解放151货车的前风挡玻璃、左车门玻璃、左卧小玻璃砸碎。经扶余市价格认证中心鉴定，财物损失价值人民币750元。 认定上述事实的证据如下:(一）书证:贷款手续;(二)证人栾某、王某13、武某证言;（三)被害人刁某1、张某6、刁某2、刘某8陈某7;（四)被告人王尚明、张某1、张秋实、常猛、刘刚、常青宇供述和辩解;(五)鉴定意见:扶余市价格认证中心文件 14、2016年6月21日,乾安县大布苏镇松字村肖某、肖宝路、兰桂华在王尚明处贷款2万元。2016年9月份开始，王尚明、李艳文在催收贷款时,强行向肖某索要车费九次,共1300元。 认定上述事实的证据如下:(一）书证:贷款手续、办案说明;(二)证人刘某9证言;(三）被害人肖某、张某7陈某7;(四)被告人王尚明、刘刚供述和辩解;(五）勘验、检查笔录:辨认笔录。 15、2016年6月23日,乾安县陶字乡西陶村陈某6在刘刚处办理贷款2万元，2万元贷款到账后，刘刚扣取保证金2000元、服务费1000元、家访费500元。2017年夏,李艳文伙同他人(情况不详）到陈某6家催收贷款时，强行索要车费600元、饭费500元。2017年11月的某日，王尚明伙、李艳文再次到陈某6家催收贷款时，再次收取车费800元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、办案说明;（二)证人王某14、张某8、鞠某证言;（三)被害人陈某6、王某7、王某15陈某7;（四)被告人王尚明供述和辩解;（五)勘验、检查笔录:辨认笔录。 16、2016年6月24日,松原市乾安县余字乡张字村居民滕某在刘刚代办点贷款2万元,2万元贷款到账后，犯罪嫌疑人刘刚扣取保证金2000元，服务费1000元、征信费1000元，家访费500元,材料费30元。2016年10月27日,犯罪嫌疑人王尚明、张某1、张秋实、常青宇、刘刚到滕某家催要贷款时，在屯外遇见滕某，便向滕某索要违约金600元钱，滕某不给，王尚明、张某1、张秋实、常青宇将滕某打倒，后张某1手持钢筋打滕某头部一下,将滕某打伤。经乾安县公安司法鉴定中心鉴定,滕某头部伤情属轻微伤。 认定上述事实的证据如下:(一）书证:出院诊断书、建行卡转账记录、土地转让借款合同、房屋买卖协议书、借条、收款确认书、客户确认书、收据;(二)证人单某、信某、王某16、王某17证言;(三)被害人滕某、华某陈某7;（四)被告人王尚明、刘刚、常青宇、张秋实、张某1供述和辩解;（五)鉴定意见:乾安县公安司法鉴定中心法医学人体损伤程度鉴定书;(六）勘验、检查笔录:辨认笔录。 17、2016年7月13日,扶余市肖家乡黎明村居民于某3在扶余市耿艳艳、管清隆代办点贷款1.5万元，当贷款到账后,耿艳艳扣取家访费430元，保证金1500元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:土地转让借款合同、房屋买卖协议书、借条、收款确认书、客户确认书、收据、银行流水等;(二)证人孙某1证言;（三)被害人于某3陈某7;（四）被告人王尚明、孙金红、管清隆供述和辩解。 18、2016年7月14日,乾安县水字镇附阳村居民宁海庭在刘刚代办点贷款2万元,当2万元贷款到账后,刘刚扣取保证金2000元、服务费1500元，家访费500元，第一个月贷款1500元。被王尚明、刘刚非法占有。2017年10月份，刘刚领人到宁海庭家催收贷款时，向宁海庭索要车费300元 认定上述事实的证据如下:(一）书证:贷款手续;（二)证人宁某3证言;（三）被害人宁海庭、于爽陈某7;（四)被告人刘刚供述和辩解。 19、2016年7月14日，前郭县查干花镇后英吐村曹某1在刘刚代办点办理贷款2万元，贷款到账后，扣取各种费用7000元。被王尚明、刘刚非法占有。贷款逾期后,2016年秋，李艳文等人催收贷款时，向曹某1母亲何某收取车费200元。2017年春,向何某收取车费200元，2017年腊月，在何某家抓走8只大鹅。 认定上述事实的证据如下:(一）书证:贷款手续、办案说明;（二)证人安某4证言;（三)被害人何某陈某7;四)被告人王尚明、刘刚供述和辩解;(五）勘验、检查笔录:辨认笔录。 20、2016年7月15日，前郭县乌兰图嘎镇浩特村杨某1在王尚明处贷款2万元，贷款到账后，王尚明扣取保证金、征信费、服务费、家访费共6000元，被王尚明非法占有。2017年7月份,王尚明与李艳文到杨某1家催收贷款时强行索要车费1000元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、银行流水、收据;(二）证人郝某证言;（三)被害人杨某1、牛某陈某7;（四)被告人王尚明供述和辩解;（五）勘验、检查笔录:辨认笔录。 21、2016年7月26日,乾安县道字乡念字村关某1在刘刚代办点贷款2万元，贷款到账后，刘刚扣留保证金2000元,服务费1000元,家访费530元。贷款逾期后,2016年冬天某日,刘刚、张某1、张秋实等人,向关某1的父亲关某2、母亲兰某强行索要违约金5000元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、中国农业银行明细清单、收条、情况说明;（二）证人赵某3、丁某、宋某、张某9证言;（三)被害人关某2、兰某陈某7;（四）被告人王尚明、刘刚供述和辩解。 22、2016年8月10日，扶余市蔡家沟镇张卜村居民于某4在扶余市耿艳艳、管清隆代办点贷款2.5万元，管清隆先收取家访费500元,当贷款到账后，耿艳艳扣取保证金2500元和好处费共7000元。2017年11月份,李艳文受王尚明指使在于某4家催收贷款时，索取车费300元。2018年1月28日,李艳文受王尚明指使，在于某4家催收贷款时，强行向于某4索要催收费1000元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、收据复印件、汇款凭证、中国农业银行交易明细、办案说明;（二)证人王某18证言;（三)被害人于某4、李某6陈某7;（四)被告人王尚明、李艳文、管清隆供述和辩解;（五）勘验、检查笔录:辨认笔录。 23、2016年9月8日，前郭县浩特忙哈乡郑家村居民冯某1在刘刚代办点贷款2万元,贷款到账后,刘刚扣取保证金、服务费、家访费、资料费、征信费共8000元,被王尚明、刘刚非法占有2018年1月，李艳文受王尚明指使，伙同他人向冯某1强行索要违约金2000元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续;（二)证人沙某证言;(三)被害人冯某1、梁某陈某7;(四)被告人王尚明、刘刚供述和辩解;（五）勘验、检查笔录:辨认笔录。 24、2016年9月9日,松原市乾安县余字乡西金村居民张某10在刘刚代办点贷款2万元,贷款到账后，刘刚扣取保证金、家访费、中介费、材料费共3000元,被王尚明、刘刚非法占有。2017年5月，王尚明等人到张某10家催要贷款时,强行索要车费500元。2018年2月，向张某10索要违约金2000元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、汇款凭证;(二)被害人张某10、李某7、张某11陈某7;（三)被告人王尚明、刘刚供述和辩解。2016年9月13日，扶余市五家站镇娄家村居民代某1在孙金红代办点贷款2万元,孙金红先收取500元家访费，贷款到账后,孙金红扣取保证金2000元，好处费4000元，被王尚明、孙金红非法占有。 认定上述事实的证据如下：（一）书证:贷款手续、工商银行明细;（二)被害人代某1、冯某2、朱某、代某2陈某7;（三)被告人王尚明、孙金红供述和辩解。 25、2016年9月21日,松原市宁江区善友镇团结村居民曹某2在孙金红代办点贷款2万元,贷款到账后，孙金红扣取保证金2000元、好处费4000元，被王尚明、孙金红非法占有。2016年秋天,由孙金红领路，王尚明、张某1、张秋实、常猛到曹宏伟家催收贷款,连续三次催收，第二次强行索要加油钱200元。第三次强行索要违约金3000元车费200元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、欠据;（二)证人张某12、吕某2、王某18、邱某1证言;（三）被害人张某13、曹某2、曹某3、张某14陈某7;（四)被告人王尚明、孙金红、张某1、张秋实、常猛供述和辩解;（五）勘验、检查笔录:辨认笔录。 26、2016年9月23日,扶余市得胜镇小围子村孙某2在王尚明处贷款2万元，贷款到账后,王尚明扣取保证金2000元、服务费1000元、家访费500元、征信费500元。被王尚明非法占有。2016年11月份一天，王尚明领人到孙某2家催要贷款，孙某2称没有钱，王尚明将孙某2带回前郭县王爷府小区贷款公司处,王尚明指使张秋实将孙某2殴打。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、情况说明;(二）证人孙某3、邢某证言;(三）被害人孙某2陈某7;（四）被告人王尚明供述和辩解;（五）勘验、检查笔录:辨认笔录。 27、2016年1月26日，前郭县东三家子乡西太平村高俊玲在王尚明处贷款3万元,贷款到账后,王尚明扣取各种费用8000元,被王尚明非法占有。贷款产生逾期后，2017年7月27日到王尚明到前郭县人民法院将高俊玲起诉。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:民事一审卷宗、还款凭证;（二）证人王某1、曲某2、杨某2证言;(三)被害人高某2、王某19陈某7;(四)被告人王尚明供述和辩解。 28、2016年1月15日,前郭县查干花镇查干花村王某20在王尚明处贷款2万元，王尚明先索取家访费500元、100元征信费。贷款到账后,王尚明扣取服务费2600元。 认定上述事实的证据如下:(一）书证:贷款手续;(二)被害人王某20、王某21陈某7;（三)被告人王尚明供述和辩解。 29、2016年3月15日,宁江区毛都站镇东兴村任某1在王尚明处贷款2万元，贷款到账后，王尚明扣取保证金2000元，服务费2000元。 认定上述事实的证据如下:（一)书证:贷款手续;（二)被害人任某1、刘某10、任某2陈某7;（三)被告人王尚明供述和辩解。 30、2016年4月21日,前郭县长龙乡大兴村刘某11、张某15在王尚明处贷款2万元，李艳文收取500元家访费，贷款到账后,王尚明、李艳文、孙金红扣取保证金2000元，服务费2000元、征信费1000元，因结婚证不合格扣取500元。 认定上述事实的证据如下:（一）书证:贷款手续;(二)被害人刘某11、张某15陈某7;(三)被告人王尚明供述和辩解;(四)勘验、检查笔录:辨认笔录。 31、2016年4月25日，前郭县洪泉乡洪泉村周某1在王尚明处贷款1万元，收取征信费500元、家访费500元，贷款到账后,扣取保证金1000元。 认定上述事实的证据如下:（一）书证:贷款手续;（二)被害人周某1、李某8、周某2、杨某3陈某7;(三)被告人王尚明供述和辩解。 32、2016年4月26日,前郭县达里巴乡四家子村高某3在王尚明处贷款2万元,同日高某3又以其弟弟高某4名义在王尚明处办理贷款2万元,当4万元贷款到账后,王尚明扣取保证金4000元，服务费4000元，征信费200元，家访费1000元。 认定上述事实的证据如下:（一)书证:贷款手续;(二)证人高某4证言;(三)被害人高某3、郑某2、陈某7;(四)被告人王尚明供述和辩解。 33、2016年4月29日，前郭县乌兰图嘎镇浩特村谢某2在王尚明处贷款2万元,先让李艳文收取家访费500元,贷款到账后,王尚明扣取保证金、征信费、手续费5000元，被王尚明非法占有。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续;（二)被害人谢某2、吴某2陈某7;(三)被告人王尚明供述和辩解;（四）勘验、检查笔录:辨认笔录。 34、2016年6月14日,乾安县安字镇谓字村苑某在刘刚代办点贷款2万元，贷款到账后,王尚明扣取保证金、服务费、征信费7000元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、情况说明;(二)被害人苑某陈某7;(三)被告人王尚明、刘刚供述和辩解。 35、2016年6月24日，扶余市更新乡平安村于某5在王尚明处办理贷款2.5万元，贷款到账后，王尚明扣取保证金、服务费、家访费等共计5000元。 认定上述事实的证据如下:(一）书证:贷款手续、协议;(二)被害人于某5、吴某3、邱某2陈某7;(三)被告人王尚明供述和辩解。 36、2016年7月1日,扶余市大林子镇更新村王某22在王尚明处贷款2万元，贷款到账后,王尚明收取保证金、服务费、征信费、家访费等9000元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、情况说明;(二)被害人王某22、刘某12、王某23陈某7;(三)被告人王尚明、张某1供述和辩解。 37、2016年7月15日乾安县水字镇龙字村宫某3在刘刚代办点贷款2万元，贷款到账后，刘刚扣取家访费500元，保证金2000元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、办案说明;(二)被害人宫某3陈某7;（三)被告人王尚明、刘刚供述和辩解。 38、2016年8月11日,扶余市得胜镇徐家店村毛某在王尚明处贷款2万元，贷款到账后，孙金红扣取保证金2000元，服务费1000元，家访费500元。 认定上述事实的证据如下:（一)书证:贷款手续、微信转账记录;(二)被害人毛某、赵某4、耿某陈某7;(三)被告人王尚明、孙金红供述和辩解。 39、2016年8月30日,松原市宁江区善友镇巨星村村民高某5在孙金红代办点贷款2万元，由张某1和耿艳艳先收取家访费500元，贷款下来后，张某1、耿艳艳收取好处费、保证金、征信费4000元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续;（二)被害人高某5、郑某3、高某6、毕某陈某7;(三)被告人王尚明、孙金红供述和辩解。 40、2016年9月2日，前郭县乌兰塔拉乡腰哈沙吐村谢某3、韩某在王尚明处贷款2万元,王尚明先收取家访费380元,贷款到账后，王尚明指派王长霞收取保证金2000元，一个月的还款1500元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、名片;(二)被害人谢某3、韩某陈某7;（三）被告人王尚明供述和辩解。 41、2016年9月2日,前郭县腰哈沙吐村李某9、费某在王尚明处贷款2万元，王尚明先收取家访费380元。贷款到账后,王尚明指派王长霞收取保证金2000元，第一个月还款1500元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、收据;(二)被害人李某9、费某陈某7;(三)被告人王尚明供述和辩解。 42、2016年9月6日，乾安县赞字乡女字村许某、孙某4在刘刚代办点贷款2万元,贷款到账后,刘刚收取保证金、服务费、家访费、征信费共6000元。 认定上述事实的证据如下:(一)书证:贷款手续、办案说明;（二）证人孙某5证言;(三)被害人许某陈某7;(四）被告人刘刚供述和辩解;（五）勘验、检查笔录:辨认笔录。 43、2016年9月8日扶余市增盛镇占荒村张某16在王尚明处贷款2万元,贷款到账后，王尚明指派王长霞收取保证金2000元,服务费1000元。骗取张某163000元。 认定上述事实的证据如下:（一）书证:贷款手续、收据、办案说明;（二)被害人张某16陈某7;（三)被告人王尚明、孙金红供述和辩解。 44、在王尚明的指使下，2016年12月5日，由被告人常猛开车，与张秋实，张某1到扶余市三井子镇万新村刘某5家索要贷款，见刘某5家无人,张秋实、张某1将刘某5及其父亲刘某6家窗户玻璃砸碎。经扶余市价格认证中心鉴定，财物损失价值人民币1530元。2016年冬天某日,被告人张秋实、常猛伙同张某1坐车,由王尚明驾驶黑色雅阁轿车,到扶余市三井子镇刁某1家索要贷款,见刁某1家无人,被告人张秋实用棒球棒子将刁某1家解放151货车的前风挡玻璃、左车门玻璃、左卧小玻璃砸碎。经扶余市价格认证中心鉴定，财物损失价值人民币700元。2017年1月13日14时许，在王尚明指使下,被告人张秋实、常猛伙同张某1,驾驶白色捷达轿车,到林某2家索要贷款,见林家无人，便将林家塑钢窗户的玻璃砸碎20块。经扶余市价格认证中心鉴定，财物损失价值人民币3255.72元。 认定上述事实的证据如下:（一)书证:扶余市人民法院刑事判决书、前郭县人民法院刑事判决书、释放证明等;（二）证人张某1、张某6、官某、栾某、赵某2、曾某证言;（三)被害人林某2、吕某1、刁某1、刘某6、刘某5陈某7;(四)被告人张秋实、常猛供述和辩解;（五)鉴定意见:扶余市价格认证中心文件;（六)勘验检查笔录:辨认笔录;(七）视听资料:光盘两张。 45、2016年6月，扶余市新站乡新和村村民王某24在王尚明处贷款20000元，贷款到账后，王尚明、孙金红扣取保证金2000元、服务费2000元、家访费500元。被王尚明、孙金红非法占有。 认定上述事实的证据如下:（一）书证：贷款手续、服务费收据；（二）证人证言；（三）证人张某17的证言；（四）被害人王某24的陈某7；（五）被告人王尚明、孙金红的供述和辩解。 被告人及辩护人的辩护意见： 被告人王尚明及辩护人辩称，辩护人对公诉机关指控被告人王尚明犯寻衅滋事罪的定性不持异议，但是被告人王尚明具有法定、酌定的从轻、减轻的情节;对指控被告人王尚明犯诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪、故意毁坏财物罪，系恶絷力集团的首要分子定性有异议。具体辩护意见如下:对寻衅滋事做罪轻辩护，其他做无罪辩护 一、罪轻部分的辩护意见:1、被告人王尚明具有坦白情节，依法可以从轻或者减轻处罚;被告人王尚明到案后，如实供述了其寻衅滋事的犯罪事实，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款关于坦白的规定，应当认定为坦白，依法可以从轻或减轻处罚;2、被告人王尚明的主观恶性小,其行为系因被害人不及时偿还贷款引发的矛盾,没有造成严重的后果,请求法庭在量刑时予以从轻处罚;3、被告人王尚明已经与被害人达成协议，免去了被害人一部分贷款作为赔偿,被害人也没有追究被告人王尚明的责任,缓解了社会矛盾，请求法庭酌情给予从轻或减轻处罚。4、关于寻衅滋事的犯罪事实，被告人王尚明有着非常好的认罪态度和悔罪表现，请求法庭酌情给予从轻或减轻处罚。5、被告人王尚明属于初犯、偶犯，现实表现良好,请求法庭酌情予以从轻处罚;6、被害人在贷款时,被告人已经明确告知了贷款的规定和各项费用的收取情况,被害人仍然自愿贷款,贷款到期后故意逾期不偿还贷款,与被告人玩失踪,被告人去催债时被害人的态度及其恶劣,用言语激怒被告人才发生的殴打情形，说明被害人本身也存在恶意贷款的心里，主观上存在过错，对此应减轻对被告人的处罚。 二、对定性有异议部分的辩护意见1、恶势力犯罪集团的首要分子恶势力是指经常纠集在一起,以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动,为非作恶、欺压百姓、扰乱经济、社会生活秩序,造成较为恶略的社会影响,恶势力犯罪集团，是指符合恶势力全部认定条件，同时又符合犯罪集团法定的犯罪组织。本案中被告人王尚明虽然是该公司的领导,但其没有与他人经常纠集在一起，公司的其他员工都是其聘任的,其公司有规章制度，分工明确，各员工都各司其职，不具有随机性，不是经常纠集在一起形成的严密组织，不能认定为恶势力犯罪集团,因此公诉机关指控其为恶势力犯罪集团的首要分子不能成立。2、非法拘禁罪本案中，被告人王尚明只是找孙某2、刘某1、到公司协商还款事项，协商之后就离开公司，并没有限制其人身自由,更没有指使他人殴打被害人,在公司停留的时间只有短短的一两个小时,不具备非法拘禁罪的构成要件，因此公诉机关指控王尚明犯本罪不能成立。3、故意毁坏财物罪在林某2、刘某5俩家砸玻璃一案中，被告人王尚明并不知情，也没有指使任何人去砸玻璃,通过庭审供述,张某1说可能是张秋实打电话请示的，他没听到，张秋实说可能是张某1打电话请示的，他没听到，常猛说不是他请示的，他没听到是谁请示的,这样相互矛盾的供述是不能被采信的,认定被告人王尚明指使一事证据不足,不能成立，同时关于本案，张某1已经受到刑事处罚，不能重复起诉;关于刁某1家车玻璃被砸一事,因砸玻璃是张秋实一人所为，与被告人王尚明无关，且该玻璃的鉴定损失价值为750元,因数额为达到故意毁财的立案标准,不能评价为犯罪,因此公诉机关指控的被告人王尚明犯故意毁坏财物罪依法不能成立;4、诈骗罪辩护人认为诈骗罪不能成立的理由如下:第一、被告人王尚明没有做虚假宣传，其下发的宣传单是一种广告行为，起到邀约邀请的作用，在客户上门咨询时，王尚明都尽到了如实告知的义务,广告不是合同，也没有实质性的合同内容，因此不能认定为虚假宣传;第二、被告人王尚明与客户签订的贷款合同没有虚增贷款数额将利息计算到借款数额上是民间借贷所允许的，不违反法律规定;第三、被告人王尚明收取的家访费、保证金、中介费等费用都是与客户谈贷款时都明确告知了客户,都是客户意愿交付的,没有欺诈的故意,家访费是实际发生的费用,保证金是约束客户如期还款的保障，如果客户不逾期，不违约，该保证金用于冲抵最后的贷款或者返还给客户,中介费是为中介代扣的，因此被告人王尚明对于收取的费用没有非法占有的故意;第四、被告人没有故意制造客户逾期，而是积极催告客户还款，客户逾期还款是客户自身原因造成的;第五、在第九卷中，有近三十名贷款客户失踪，联系不上,这些客户都没有还清贷款,贷款不还，玩失踪跑路，倒成了被害人,而真金白银拿出钱的被告人贷款无人偿还却构成诈骗，这是不符合常理的;综合上述几点,被告人的行为不能构成诈骗罪,公诉机关的指控不能成立。5、敲诈勒索罪第一、李某1分多次向被告人王尚明借款十多万元用于支付工人工资，并不存在只借贰万元本金的事实，李某1的父母主动找被告人王尚明，自愿承担偿还李某1的欠款，王尚明没有强迫行为，不能构成敲诈勒索;第二、贷款客户逾期还款，构成违约，收取违约金是合同约定的，是双方自愿的行为，催收费也是实际发生的费用,该项费用也是客户明知的，是应当支付的,不存在敲诈行为，综合以上两点，指控被告人敲诈勒索的犯罪不能成立第三、寻衅滋事的事实搬走林某2家的家电,是林某2自愿以物抵债的行为，是一种民事法律关系，不能上升为刑事犯罪。综合以上几点意见，被告入主尚明的行为不能构成敲诈勒索罪，公诉机关对该罪的指控不能成立。综上,辩护人认为，被告人王尚明的行为虽然构成寻衅滋事罪，但其具有以上法定、酌定的从轻、减轻情节,辩护人恳请法庭本着以人为本、宽严相济的原则,依据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见区分罪与非罪，给被告人王尚明一个公平公正的判决,以示司法公正,让被告人王尚明早日回归并回报社会，对被告人从轻处罚。 被告人刘刚及辩护人辩称：一、关于本案恶势力犯罪集团定性方面。1.依据两高、两部联合印发的《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》（以下简称意见）中关于恶势力认定标准的相关规定，恶势力是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。“为非作恶、欺压百姓”是恶势力的本质特征，或者说是认定恶势力的核心标准，不具有该特征的不应认定为恶势力，这在《意见》中多次、明确地强调。《意见》第5条规定:“单纯为牟取不法经济利益而实施的“黄、赌、毒、盗、抢、骗”等违法犯罪活动，不具有为非作恶、欺压百姓特征的，或者因本人及近亲属的婚恋纠纷、家庭纠纷、邻里纠纷、劳动纠纷、合法债务纠纷而引发以及其他确属事出有因的违法犯罪活动，不应作为恶势力案件处理。”《意见》第8条规定:“恶势力实施的违法犯罪活动，主要为强迫交易、故意伤害、非法拘禁、敲诈勒索、故意毁坏财物、聚众斗殴、寻衅滋事，但也必须具有为非作恶、欺压百姓的特征，仅有前述违法犯罪活动，不能认定具有为非作恶、欺压百姓特征的，一般不应认定为恶势力。”而本案并不具有为非作恶、欺压百姓的特征。首先，本案被告人涉嫌的违法犯罪行为不是任意的违法犯罪行为，起诉书中的每一起涉嫌违法事实均是借款人主动找到公司借款，并且在借款人自身违反约定、违背诚信而未能按期还款的情况下因催债或者依法行使救济权而产生的，应当按照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（简称《民间借贷司法解释》）处理，确属事出有因的的合法债权债务关系而产生，并非无缘无故地实施各种违法犯罪活动，不应评价为“为非作恶”依据《意见》的规定不应定性为涉恶性质犯罪;其次，本案中所谓的“被害人”均与借贷关系存在关联，即借款人或者担保人，均属于与嫌疑人有法定的利害关系的当事人，并且，大部分“被害人”在公安机关的做出陈某7中都表示存在不良信用记录或者偿还能力不足的情况。在这个前提下仍从被告惠农公司处贷款其目的是昭然若揭的。这些被害人是严重违反诚信的失信人，并不是其他没有关联的百姓，不应评价为任意“欺压百姓”;最后，根据卷宗材料，本案被告人受雇于王尚明，双方之间实际上是雇佣关系并不应评价为“纠集”。因此，根据《意见》的相关规定及恶势力认定的本质特征，本案不应定性为恶势力。2.本案被告人不是犯罪集团的主要成员。根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款的规定:“三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。”犯罪集团一般具有如下特征要素:一是人数较多（3人以上)，重要成员固定或基本固定;二是经常纠集在一起进行一种或数种严重的刑事犯罪活动，即主观上具有共同实施犯罪的目的，客观上共同实施了严重的犯罪行为；三是有明显的首要分子。有的首要分子是在纠集过程中形成的，有的首要分子在纠集开始时就是组织者和领导者;四是有预谋地实施犯罪活动;五是不论作案次数多少，对社会造成的危害或其具有的危险性都很严重。只有具备上述全部特征才能认定为犯罪集团。本案的犯罪嫌疑人并不是“为共同实施犯罪”的目的而“纠集”在一起，是基于公司的合法组织形式而工作在一起，相关嫌疑人系公司雇佣人员或者临时帮忙人员，被告人仅仅从2016年6月份至2016年11月份在公司有过工作行为，不存在经常纠集在一起，形成固定组织的情况。被告人主观上没有为共同实施犯罪而组织在一起的目的，客观上不存在有预谋地实施犯罪活动，仅在短期内受雇于王尚明开办的公司工作，所以，不应认定为被告人系犯罪集团的主要成员。二、关于本案具体犯罪罪名的意见1、关于公诉机关指控的诈骗罪，辩护人认为指控事实不清，证据不足。我国刑法规定的诈骗罪是指以非法占有为目的，通过虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财物的行为。成立本罪要求行为人以非法占有为目的，通过虚构事实或者隐瞒真相实施欺骗行为使被害人陷入错误认识，进而处分财物遭受损失。本案部分被害人在办理贷款手续之前就已经知晓了费用扣除情况，被告人不存在虚构事实或者隐瞒真相的欺骗行为。起诉书指控诈骗10起，在陈某6、王某7案中，二人向公安机关明确表示贷款前被告人就已经向其告知了扣除费用的明细以及金额等情况，二人系自愿与惠农公司签订贷款合同进行贷款，显然整个贷款过程中，被告人没有欺骗事实存在。腾某案、宫某3案、张某10案与陈某6、王某7案相同，受害人均在陈某7中明确表示贷款前就已经知晓扣款情况。因此，辩护人认为对于上述四起事实，被告人不存在欺骗行为，公诉机关的指控不能成立。在曹某1案中，仅有曹某1妻子何某的陈某7，公安机关没有找到曹某1本人，何某在陈某7中称并不知道曹某1贷款的过程。关某1案中，公安机关没有找到关某1本人，卷宗中没有贷款人关某1本人陈某7，其父母关某2、兰某向公安机关表明贷款是关某1办理的，现在关某1因为欠债过多已经联系不上了，不清楚关某1办理贷款的过程。辩护人认为上述两起起诉书认定的事实均缺少贷款人陈某7，无法确定贷款事实是否发生以及被告人是否实施了欺骗行为。宁海亭案、许某案、冯某1案、苑某四起案件中，仅有受害人单方陈某7，公诉机关对上述两起被告人涉嫌诈骗的指控事实不清，证据不足。公诉机关认定被告人非法所得5万余元也属于证据不足。卷宗中没有收条、银行流水等其他书证对被害人最终获得的贷款金额予以佐证，公诉机关仅凭被害人的单方陈某7做出的认定证据不够充分。并且5万余元中包含家访费、第一个月还款额。家访费被害人在贷款之前均已被告知，第一个月的还款额最终用途是还款，被告人对以上两项没有非法占有目的，公诉机关的计算方法显然是错误的，明显虚增了被告人非法所得数额。2、关于非法拘禁罪，辩护人认为被告人缺乏犯罪故意，没有实施非法拘禁行为。起诉书认定的非法拘禁事实为拘禁刘某1案，根据卷宗第三卷49页被害人刘某1陈某7记载，他是同意跟王尚明回松原的，被告人在这个前提下才开车将刘某1载回松原。在这期间，受害人主观上没有离开的意愿，被告人将其载回松原的行为也就没有侵犯被害人的人身自由权。真正的非法拘禁的行为发生在被害人刘某1到达松原之后，而在那个时候被告人已经离开，没有参与到拘禁行为之中。故因被告人开车将刘某1载回松原的行为缺乏犯罪故意，没有侵犯非法拘禁罪保护的法益，不应被评价为非法拘禁行为。3、关于敲诈勒索罪，辩护人对被告人向宁海亭索要300元车费事实无异议。对向关爱国索要利息的事实无异议，但因关某1与惠农公司之间存在真实债务，关某2作为关某1的担保人，有义务向债权人承担还款义务，因此，应从5000元中按照贷款合同约定的利率剔除基于借贷关系产生的真实利息，将剩余部分认定为非法所得，不能将5000全部视为非法所得。4、关于寻衅滋事罪。依据两高联合发布的《办理寻衅滋事刑事案件适用法律的若干问题司法解释》第一条第三款之规定，行为人因婚恋、家庭、邻里、债务等纠纷，实施殴打、辱骂、恐吓他人或者损毁、占用他人财物等行为的，一般不认定为“寻衅滋事”，但经有关部门批评制止或者处理处罚后，继续实施前列行为，破坏社会秩序的除外。在起诉书认定两起被告人涉嫌寻衅滋事事实中，双方发生殴斗行为均系被害人贷款逾期不还诱发，属于事出有因。受害人对于殴斗行为的发生负有不可推卸的责任。被告人并不具备逞强耍横、无事生非等寻衅滋事罪的本质特征。何况，被告人在这两起事实中都没有实施殴打行为。在吕少宽案中，公安机关并没有找到吕少宽、孟凡东、王某12三名被害人，案情无法厘清。况且根据让字派出所出具的说明，该案已经因双方调解结案。在腾某案中，当地派出所对双方殴斗行为也已处理完毕，因此辩护人认为，这两起事实属于违法事实，不应在本案中以寻衅滋事罪重复评价5、关于新增的故意毁坏财物罪同庭审中的辩论意见二、关于量刑方面辩护人认为被告人刘刚荐在如下法定和酌定从轻量刑情节:1、被告人刘刚到案后，如实供述自己所犯全部罪行及同案犯的犯罪事实，属于坦白。根据最高人民法院《关于常见犯罪的量刑指导意见》的有关规定:综合考虑如实供述罪行的阶段、程度、罪行轻重、悔罪程度以及实际意义等情况，确定从宽的幅度。如实供述自己罪行的，可以减少基准刑的20%以下。2、被告人没有前科劣迹，本次犯罪属于初犯，并且在其意识到自己在惠农公司的工作涉嫌违法犯罪之后，及时的退出了惠农公司。这充分说明被告人主观恶性较低，特殊预防必要性较小。综上，请合议庭根据被告人的犯罪性质、情节、社会危害性、坦白、认罪、悔罪等情节，充分考虑辩护人的辩护理由，对被告人刘刚依法从轻判处。 被告人李艳文及辩护人辩称：辩护人对于指控被告人李艳文诈骗罪、敲诈勒索罪的定性没有异议，辩护人对被告人李艳文作罪轻辩护，具体意见如下: 一、被告人李艳文参与共同诈骗涉及金额应为19000元，参与敲诈勒索11次,涉及金额应为14000元起诉书认定被告人李艳文诈骗涉及金额32000元,敲诈勒索15次,涉及金额39900元。该计算有误，被告人李艳文参与共同诈骗涉及金额人民币19000元,参与敲诈勒索11次,涉及金额人民币14000元，具体计算附后。 二、被告人李艳文属于从犯，应从轻、减轻处罚。1、被告人李艳文作为公司员工，每月领取固定工资和提成，其收取家访费、保证金和催收费等行为都是受公司负责人王尚明指派。2、被告人李艳文所收收取家访费、保证金和催收费等钱款均交给公司，并没有被其个人占有。综上，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，被告人李艳文在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯,依法应对其从轻、减轻处罚。 三、被告人李艳文其他从轻量刑情节。被告人无犯罪记录,能够如实供述,认罪态度较好,有悔罪表现,在侦查阶段能够积极揭发检举他人（同案犯），依法可以从轻处罚。 四、被告人李艳文自愿认罪认罚。关于认罪认罚的适用范围和适用条件，《最高人民法院、最高人民检察院公安部、国家安全部、司法部关于适用认罪认罚从宽制度的指导意见》（以下简称《认罪认罚指导意见》）第5条第1款规定:认罪认罚从宽制度贯穿刑事诉讼全过程，适用于侦查、起诉、审判各个阶段。第2款规定:认罪认罚从宽制度没有适用罪名和可能判处刑罚的限定，所有刑事案件都可以适用，不能因罪轻、罪重或者罪名特殊等原因而剥夺犯罪嫌疑人、被告人自愿认罪认罚获得从宽处理的机会。本案被告人李艳文自愿认罪认罚，请求按照《认罪认罚指导意见》的规定，对被告人李艳文从宽处理。综上所述，被告人李艳文参与的共同诈骗及敲诈勒索犯罪,属于从犯，无犯罪记录，能够如实供述，有悔罪表现，自愿认罪认罚，请求对被告人李艳文从宽处理，给被告人李艳文一个改过自新的机会。以上辩护意见，请求合议庭在量刑时予以充分考虑。 附:诈骗、敲诈勒索金额计算 被告人李艳文涉嫌犯罪金额计算根据起诉书指控事实,李艳文参与共同诈骗涉及金额人民币19000元。李艳文参与敲诈勒索11次,涉及金额人民币14000元，具体计算如下:诈骗涉及金额:一、2016年2月26日,松原市宁江区新城乡罗斯屯安某2在被告人王尚明处贷款15000元,李艳文扣取1500元的保证金、500元家访费、500元好处费,计2000元。二、2016年4月11日,长岭县前七号镇西九号村陈某5在王尚明处贷款2万元,先收取家访费500元,贷款到账后,李艳文扣取保证金、征信费、服务费6000元。计6000元钱。三、2016年6月21日,扶余市三井子镇永和村刁某1在王尚明处贷款2万元。当2万元贷款到账后,王尚明指使李艳文扣取保证金2000元、服务费1000元、家访费500元、征信费1000元。计4500元。四、2016年4月21日,前郭县长龙乡大兴村刘某11、张某15在王尚明处贷款2万元,李艳文收取500元家访费,贷款到账后,王尚明、李艳文、孙金红扣取保证金2000元,服务费2000元、征信费1000元,因结婚证不合格扣取500元。计6000元。五、2016年4月29日,前郭县鸟兰图嘎镇浩特村谢某2在王尚明处贷款2万元,先让李艳文收取家访费500元,计500元。以上总计2000元+6000元+4500元+6000元+500元=19000元。敲诈勒索次数、涉及金额:一、2015年7月被害人李某1在被告人王尚明处分两次借款2万元,至2016年本金累积到4万元,李某1给王尚明出具了4万元的欠条。2016年夏天的一天,王尚明伙同李艳文、张秋实到被害人李某1家中,索要欠款。二、016年9月张秋实、李艳文,张某1到陈某1家催收贷款三次,强行索要车费1300元。金额:1300元。三、2016年2月26日,松原市宁江区新城乡罗斯屯安某2在被告人王尚明处贷款15000元,产生逾期后,王尚明、李艳文到其家催要贷款时,索要车费400元。金额:400元。四、2016年12月16日,王尚明、李艳文到张某2母亲宁某1家,向宁某1强行索要违约金600元,人工费1000元。计:次数1，金额:1600元。五、2017年12月某日,王尚明、李艳文到黄某1的父亲黄某2家催收贷款时，向黄某2强行索要违约金3000元。金额:3000元。六、2016年9月份开始,王尚明、李艳文在催收贷款时,强行向肖某索要车费九次,共1300元。金额:1300元。七、2017年夏,李艳文伙同他人(情况不详)到陈某6家催收贷款时,强行索要车费600元、饭费500元。2017年11月的某日,王尚明伙同李艳文再次到陈某6家催收贷款时,再次收取车费800元。金额:1900元。八、贷款逾期后,2016年秋,李艳文等人催收贷款时，向曹某1母亲何某收取车费200元。2017年春，向何某收取车费200元。2017年腊月,在何某家抓走8只大鹅。金额:400元。大鹅800元九、2017年7月份,王尚明与李艳文到杨风龙家催收贷款时强行索要车费1000元。金额:1000元。十、2017年11月份,李艳文受王尚明指使在于某4家催收贷款时,素取车费300元。2018年1月28日,李艳文受王尚明指使,在于某4家催收贷款时,强行向于水富索要催收费1000元。金额:1300元。十一、2018年1月,李艳文受王尚明指使,伙同他人向冯某1强行索要违约金2000元。金额:2000元。以上总计:1300元+400元+1600元+3000元+1300元+1900元+400元+1000元+1300元+2000元=13200元+800元=14000元 被告人张某1及辩护人辩称：辩护人对起诉书指控被告人张某1构成部分罪名及事实不持异议,现辩护人认为张某1有以下从轻情节，请求法院在判决的时候予以考虑。对于公诉机关指控抢劫罪，被告人张某1认为与事实不符，虽到刘某1家收款，但没有强行将刘某1按倒在桌子上，也没有对刘某1实施其暴力行为，是刘某1主动从兜里掏出500元钱，不能据此认定被告张某1犯有抢劫罪。对公诉机关指控张某1触犯了敲诈勒索罪没有异议,但是对敲诈勒索的次数、金额持有异议，起诉书第12页记载2016年去张纯旭家一事不存在,因在这个时间段被告人张某1还没有到王尚明贷款处工作，卷宗第28页，被告人张某1没有和耿艳艳起去高某5家收取家访费、征信费、保证金等，因这个时间段被告人还没有到王尚明出工作,起诉书第8页去陈清家催收贷款被告人张某1只参与一次,在参与的这次催收中，没有强行索要车费。另外被告人也没有收到李某3给付的2800元，对此也不应当将此笔数额认定是敲诈勒索的数额。对被告人刁某1家车玻璃被砸一事，被告人虽然一同前往，但没有亲自毁财罪行为，且财产损害价值数额不大，没有达到严重后果。对吕少宽家寻衅滋事一事，被害人一家是存有过错的，先挑起事端，进而发生的打架后果，对吕少宽之子的伤害后果，不是被告人张某1直接造成的且事后达成了一致调解协议。其他辩护意见同被告人张某1庭审认定一致。综合以上请求人民法院依法查清事实,被告人张某1在整个犯罪当中，系从犯，应从轻减轻处分。触犯的几个罪名当中，请求对被告人涉及的犯罪行为及数额依法予以定性,并考虑及其犯罪当中的情节，不能仅凭被害人陈某7认定案件事实。另外被告人张某1没有将收回的款项据为己有，全部交付给王尚明，并从其所行为当中一切均是由王尚明授意和指挥的,请求法院给予被告人张某1予以从轻处罚。从卷宗材料及庭审张某1交代可以明显的看出张某1自19岁刚刚成年之日起，因为年少无知触犯了法律，自己的青春年华均是在监狱里度过，截止此次犯罪，明显看出张某1法律意识的淡薄,对此此次受雇于王尚明的工作，完全在王尚明的指示授意之下，以为自己从事的是很体面的工作，其不知触犯了法律，到案后如实交代，庭审上也认罪态度好，虽然对事实的辩解，但不影响其认罪态度,由于缺少必要的家庭关爱及在社会生活当中所处的环境,从两天的庭审均能明显的看出被告人张某1没有家属为其聘请律师，也没有到今天的庭审现场关注案件的情况，以上种种均是造成被告人张某1犯罪的部分原因,更重要的是犯罪人本身缺乏自我约束能力。请求人民法院对被告人张某1依法从轻处理，再次的给张某1一个改过自新的机会。 被告人常青宇及辩护人辩称：一、辩护人对公诉机关指控被告人常青宇构成寻衅滋事罪、载财罪的罪名没有异议。对公诉机关认定被告人常青宇认罪态度良好，可以从轻处罚的意见没有异议 二、辩护人认为被告人常青宇不应认定为恶势力犯罪集团成员。被告人常青宇经人介绍，受雇于王尚明，在王尚明的公司一共只工作了20多天，从2016年10月初到2016年10月28日，在王尚明公司工作期间只参与了少量犯罪适动，起诉书指控的犯罪事实45起，被告人常青宇只参与了其中四起与吕少宽斗殴一起不构成犯罪。两高两部《关子办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》15规定:恶势力犯罪集团是符合犯罪集团法定条件的恶势力犯罪组织，其特征表现为:有三名以上的组织成员，有明显的首要分子，重要成员较为固定，组织成员经常纠集在一起,共同故意实施三次以上恶势力惯常实施的犯罪活动或者其他犯罪活动;两高两部《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》6规定:仅因临时雇佣或被雇佣、利用或被利用以及受蒙蔽参与少量恶势力违法犯罪活动的，一般不应认定为恶势力成员。根据以上规定，辩护人认为被告人常青宇不应认定为恶势力犯罪集团成员，不应按涉恶犯罪处罚。 三、辩护人认为被告常青宇还具有以下法定、酌定从轻、减轻的情节,依法可以对其从轻，减轻处罚。在共同犯罪中被告人常青宇属从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚被告常青宇涉案的三起案件都属于共同犯罪,首先,被告常青宇受雇于王尚明,听从王尚明指挥和安排具体工作，在常青宇涉案的三起案件中，被告常青宇的行为也都是听从王尚明的指挥和安排;其次,三起案件中，引发冲突的第一责任人都不是被告人常青宇，其在犯意发起环节并未参与进来,第三，三起案件中，被告常青宇的作用都非常小拉林忠福家东西案件，常青宇没有动手搬东西，只是跟着去了;砸刁某1货车挡风玻璃案件中，被告常青宇只是负责开车，并没有参与砸玻璃;殴打腾某案件中，被害人腾某头部的轻微伤，不是被告人常青宇造成。可见，四起案件中，被告常青宇都起次要或辅助作用，应认定为从犯。《刑法》第二十七条规定:“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚”;《最高人民法院关于常见犯罪的量刑指导意见》第三条第三款规定:对于从犯，应当综合考虑其在共同犯罪中的地位、作用等情况，予以从宽处罚，或者依法免除处罚。2、被告人常青宇当庭自愿认罪，可以酌情予以从轻处罚。被告人常青宇在归案后就如实供述了全部罪行，庭审中，被告人对公诉机关指控的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪，并且表达了真诚悔罪，态度极其诚恳，具有明显的悔罪表现。最高人民法院、最高人民检察院、司法部《关于适用普通程序审理“被告人认罪案件”的若干意见（试行）》第九条规定:人民法院对自愿认罪的被告人，酌情予以从轻处罚。《最高人民法院关于常见犯罪的量刑指导意见》第三条第六款规定:对于当庭自愿认罪的，根据犯罪的性质、罪行的轻重、认罪程度以及悔罪表现等情况，可以酌情予以从轻处罚。3、被告人主观恶性不大，依法可以从宽处理。被告人常青宇犯罪并没有提前预谋，没有造成严重的后果，主观恶性不大，人身危险性较小，有悔改表现。《最高人民法院关于贯彻宽严相济刑事政策的若干意见》第十六条规定，“对所犯罪行不重、主观恶性不深、人身危险性较小、有悔改表现、不致再危害社会的犯罪分子，要依法从宽处理。对于其中具备条件的，应当依法适用缓刑或管制、单处罚金等非监禁刑”。4、即使被告常青宇认定为涉恶集团成员，根据以上情节，也应当从轻、减轻处罚。被告人常青宇受雇于王尚明，在王尚明的公司一共只工作了20多天，只参与了少量犯罪活动，后主动离职退出。两高两部《关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》十三条规定:对于恶势力、恶势力犯罪集团的其他成员,在共同犯罪中罪责相对较小、人身危险性、主观恶性相对不大的，具有自首、立功、坦白、初犯等法定或酌定从宽处罚情节，可以依法从轻、减轻或免除处罚。认罪认罚或者仅参与实施少量的犯罪活动且只起次要、辅助作用，符合缓刑条件的，可以适用缓刑;第十五条规定:对于在共同犯罪中罪责相对较小、人身危险性、主观恶性相对不大，且能够真诚认罪悔罪的其他成员，量刑时要体现总体从宽。综上，辩护人恳请法庭考虑以上事实和情节，对被告人常青宇给予从轻处罚，给被告人常青宇一个改过自新、重新做人的机会。以上辩护意见恳请合议庭合议时予以参考并采纳。 被告人孙金红及辩护人辩称：一、被告人孙金红不构成诈骗罪，其行为应认定为侵占罪，理由如下:1、本案的事实清楚地证明，被告人孙金红收取的家访费、征信费、中介费、保证金是在双方自愿、平等、协商一致的基础上，在贷款户同意的情况下收取的，不存在虚构事实、也不存在隐瞒真相，其不符合诈骗罪的犯罪特征。2、根据本案的证据材料和庭审查明的事实证明，被告人孙金红是在贷款户的贷款下放后，在代表贷款户支取贷款的同时，收取了一部分费用占为己有，其行为更符合侵占罪的犯罪特征。综上事实和理由证明，被告人孙金红不构成诈骗罪，其行为应认定为侵占罪。3，认定的数额应该认定为19000元 二、被告人孙金红在共同犯罪中应认定为从犯，对此请法庭给予认定，并在合议量刑时给予减轻处罚。根据侦查卷宗的证据材料证明，本案是被告人孙金红等人接受松原惠农时贷有限公司老板王尚明的安排办理贷款业务的，被告人孙金红只参与了起诉书指控的一种犯罪，其只是一般的参与者，明显起的是辅助、从属的作用，应认定为从犯，对此请法庭给予认定，并在合议量刑时给予减轻处罚。 三、被告人孙金红具有坦白情节，对此酌定从轻处罚情节请法庭给予认定，并在合议量刑时给予考虑。本案的事实清楚地证明，被告人孙金红到案后如实供述了本人及同案犯的犯罪事实，属于坦白，对此请法庭给予认定，并在合议量刑时给予考虑。 四、被告人孙金红家属赔偿了被害人的经济损失，并取得了被害人的谅解，把社会危害性降到了最低程度，对此酌定从轻处罚情节请法庭给予认定,并在合议量刑时给予考虑。 五、被告人孙金红无前科劣迹，此次犯罪属于初犯，也属于偶犯，对此酌定从轻处罚情节请法庭给予认定，并在合议量刑时给予考虑。 六、被告人孙金红认罪态度好，确有悔罪表现，并且认罪认罚，对此酌定从轻处罚情节请法庭给予认定，并在合议量刑时给予考虑。 七、被告人孙金红有两名未成年子女(长子李某1014岁、长女李某118岁）需要其本人抚养，对此酌定从轻处罚情节请法庭给予认定，并在合议量刑时给予考虑。根据庭审查明的事实证明,被告孙金红于2015年4月29日经前郭县人民政府婚姻登记管理处调解协议离婚，婚生一子一女由被告孙金红抚养，现二子女均未成年，正处于学习、成长和发育的关键时期，需要其母亲的呵护、培养、教育，已便于二未成年子女快乐、健康的成长，请法庭考虑本案的特殊情况，能够法外开恩判处其缓刑，给其一次做正常母亲的权利。 八、关于恶势力犯罪集团性质尊重被告人孙金红本人关于其不构成恶势力犯罪集团成员的意见。综上辩护意见，请法庭在合议量刑时给予充分考虑并予以采纳，建议对被告人孙金红判处缓刑，给其一次改过自新、重新做人的机会。 被告人管清隆及辩护人辩称：管清隆涉嫌犯诈骗罪一案的辩护观点。一、辩护人对公诉机关指控管清隆犯诈骗罪的定性无异议。二、管清隆具有酌定的处罚情节，请求合议庭予以考虑。（1）管清隆具有酌定的从轻处罚情节，请求合议庭予以考虑，主要表现认罪、悔罪态度非常好。从2019年7月31日，管清隆被公安机关刑事拘留之日起认罪，如实供述犯罪事实;到检察机关逮捕再到起诉阶段供诉一致。在这次的庭审供诉一致，无返供现象，请求法庭量刑时充分考虑。(2）管清隆系初犯，无前科劣迹、认罪、认罚，请求合议庭予以考虑。三、管清隆的家属已经对被害人于某3给予经济赔偿,得到了被害人于某3的谅解，详见谅解书，法庭量刑时定能充分考虑。综上，管清隆在公司工作时间短（1个半月）也没有得到应获得的工资，根据管清隆犯罪事实、情节及作用。有悔罪表现，没有再犯罪的危险，具备缓刑条件。请求你院对管清隆，依据《刑法》第266条、第72条之规定对管清隆判处缓刑。 经审理查明:2015年11月，被告人王尚明找到四川惠农时贷资产管理有限公司，要求与该公司合作。四川惠农时贷资产管理有限公司是由第三方提供资金,为第三方提供网上贷款服务,收取服务费的网络服务公司。四川惠农时贷资产管理有限公司与王尚明合作的前提条件是王尚明要在当地成立农民专业合作社,依靠合作社成员的投资入股,增强经济实力,汇集人脉,扩大公司的影响力，扩展业务。于是王尚明借用他人身份证,注册成立了吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县(以下简称前郭县)白依拉嘎乡明信种植农民专业合作社。于2015年12月18日以该合作社名义，向四川惠农时贷资产管理有限公司缴纳10万元保证金之后与四川惠农时贷管理有限公司签订合作协议。按照双方约定,由王尚明采集贷款客户的真实信息，上传给总公司，总公司认为信息合格,与客户签订合同，便向贷款客户发放贷款，同时收取管理费,王尚明收取返点钱。王尚明的公司设在前郭县王爷府小区。在吉林省乾安县设立由刘刚负责的代办点,在松原市宁江区设立由孙金红加盟的代办点,在吉林省扶余市设立由耿艳艳(另案处理)、管清隆负责的代办点。贷款客户与四川惠农时贷资产管理有限公司一共办理76笔贷款，发放资金154万元。王尚明得到返点钱8万余元。到2016年10月，由于王尚明贷款逾期多,四川惠农时贷资产管理有限公司不再与客户签订贷款协议。到2017年11月9日，双方终止合作,四川惠农时贷资产管理有限公司将63户贷款，金额86万余元债权以24万元转让给王尚明。王尚明除与四川惠农时贷资产管理有限公司合作外，还以王某1的名义成立扶余市鑫亿商贸有限公司，与上海特云金融信息服务有限公司济南分公司合作,进行网上贷款服务业务。由于业务量不多,王尚明将这个公司与松原惠农时贷有限公司合在一起办公。到2016年9月份，济南分公司注销，债权转让给王尚明。王尚明在开展业务时,在要求贷款客户与四川惠农时贷管理有限公司、济南分公司签订贷款合同的同时,王尚明又与该贷款客户签订一份房屋买卖协议、土地转让借款合同、借条、客户确认书。形成阴阳两套合同。王尚明对外宣传利息低、无抵押、无担保、快速放款，但事实上，贷款到账后,王尚明自己或指使李艳文、孙金红、刘刚收取了保证金、服务费、征信费、家访费等费用,造成合同金额大于实际到贷款客户手中的金额,虚增贷款金额。对有逾期不还的贷款客户,王尚明组织李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚到贷款客户家催收，收取违约金、加油费、饭费，在催收过程中使用软暴力逼迫贷款客户变卖家产、当土地、出售农机具，或者直接使用暴力，随意殴打他人、毁坏财产,以示威慑,达到非法占有财产的目的。2016年9、10月份之后，由于两个上家不再与王尚明有业务往来，王尚明犯罪集团的主要任务就是催收贷款。2017年全年都在催收贷款,2018年1、2月份还在催收剩余的贷款。由此形成了以王尚明为首,以李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚、孙金红、耿艳艳（耿艳艳自然情况不详，另案处理）为主要成员，纠集管清隆，在松原市各区县多次以欺骗、暴力、威胁等手段实施诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索、故意毁坏财物、抢劫等违法犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序,造成较为恶劣的社会影响,具备恶势力犯罪集团性质。 王尚明犯罪集团共涉案65起。其中诈骗犯罪41起；敲诈勒索犯罪16起；故意毁坏财物犯罪3起；寻衅滋事犯罪2起；抢劫犯罪1起。非法拘禁犯罪2起。另外有一起违法事实。 一、诈骗犯罪 （一）被害人高某2；被告人王尚明 2016年1月26日，前郭县东三家子乡西太平村高俊玲在王尚明处贷款3万元，贷款到账后，王尚明扣取各种费用8000元，被王尚明非法占有。产生逾期后，2017年7月27日到王尚明到前郭县人民法院将高俊玲起诉。 1.书证 提取笔录：高某2的兄弟媳妇提供的还款凭证7张，每次存款675元，合计4725元钱。 民事一审卷宗：王某1起诉高某2、王某19，王某1胜诉，王某1起诉刘某1、林某1案，民间借贷纠纷案，王某1诉唐长河、包静竹民间借贷纠纷案，裁定驳回起诉。 2.证人证言 （1）王某1证实：王尚明是我亲哥哥，扶余市鑫亿商贸有限公司是以我的名字注册的，这个公司实际是我哥王尚明注册的，王尚明用的我身份证，当时公司注册的时候我没有去，具体的经营范围我也不清楚，但是鑫亿商贸有限公司注销时时我注销的。我哥王尚明用我的身份证起诉一回，我跟王尚明去过一回前郭县人民法院，是一年前左右的时候，王尚明让我签字我就签字了，具体是起诉谁我不清楚。刘某1、林某1、唐长河、包静竹、高某2、王某19我都不认识，这些人欠我哥钱，我哥王尚明从我这拿钱帮我抬出去了，用我的名起诉的。 （2）曲某2陈某7：认识高某2、王某19，我们是一个村的，2017年4月份是否在高某2家玩麻将我记不清了，没有看见4个人上高某2家要贷款，没有看见高某2家被人逼高某2还钱。 （3）杨某2陈某7：认识高某2、王某19，2017年4月份的时候，当时我和王某19、郭建春、曲某2在高某2家后屋玩麻将，四个男的来高某2家让高某2还贷款钱，高某2说现在没钱，我在后屋听见高某2和四个男的吵吵起来，我们就不打麻将了，到高某2家前屋了，我看见来高某2家的四个男的手里拿着胶皮棒子，就是跟高某2吵吵还钱的事，但也没有打仗，我就从高某2家走了。 2.被害人陈某7 （1）高某2陈某7：2016年1月份，我家开办驾校急需资金，通过朋友知道前郭县王爷府小区楼下有个贷款公司，我自己去这家公司咨询的贷款业务，屋里有一个高个瘦业务员，我说想要贷款5万元，业务员说看看你家的条件，能贷多少，我说利息得多少钱，他说2分多，不到3分，我们过两天到你家访，费用800元，着急用钱，就同意贷款了，过了两三天，高个瘦业务员领着两小孩，到我家拍照家访，事后我给高个瘦业务员800元，过了两天高个瘦业务员给我打电话说你两口子过来做手续，你家贷款能做，能贷3万，我和王某19拿着双方身份证、户口本、结婚证、地照、房照等证件到前郭县王爷府小区楼下王尚明公司里，高个瘦业务员给我们拿出一堆合同，我和王某19签合同，具体也没有看签的什么合同，业务员让我们办理一张农行卡，我把银行卡密码和卡都留给他们，我和王某19就回家了，又过了几天，公司给我打电话说钱下来3万过来取钱，我和王某19到前郭县王爷府小区王尚明贷款公司里，还是那个瘦高个业务员说3万元已经到王尚明公司卡里，但是我们需要扣留8000元，你们要是同意就把扣完剩下的钱给你们，我们一听我和王某19出外面商量一下，王某19说扣这么多钱，我们家不贷款了，之前我们家花的800元就认了不要了，高俊玲说咱家着急用钱，可咋整啊，王某19说扣那么多还贷，我说贷吧认了，我和王某19跟高个瘦业务员去农行，业务员取出3万元，当场扣下8000元，把22000元给我，业务员说你俩跟我回公司，出个借条，我和王某19跟着业务员回到王尚明公司，这个业务员给我拿出一张机制空白借条，他们业务员在上面写了借款3万元，还有借款期限，还有什么我忘了，我和王某19签名按手印，借条就一份没给我们，我和王某19就回家了。我们还了11个月利息，等到第12个月的时候，也就是2016年末的时候，我要把本金3万和利息675元，往王尚明卡里打钱的时候，打进去就退出了，我操作好几次，都是退回来，到前郭县王爷府小区找王尚明公司的时候，这个公司黄了，王尚明本人还找不到，他的电话号码关机（132442396888）. 2017年4月份，我在家，王某19、曲某2、郭建春、杨某2在我家屋里玩麻将，先来一台红色马六车，下来4个年轻人，都是20多岁，有一个男子说我们是王尚明贷款公司的，这笔贷款3万元，你们家欠时间太长了，还没还上呢，我说我上你们公司还钱去了，你们公司牌照都没有了，黄了，我给王尚明卡里转钱还不接受，打电话还关机，这钱王尚明不来我不能给你，最起码我给你钱你得把我之前出的欠条给我，他们说不给我们钱可以，但是你得把吃饭的费用车的费用给我们出了，共2000元得给我们，我说这钱我们给你们，我也不欠你们，这男的说不行，我们来都有费用，这2000元你们必须给我们，我说我没有错误，还你什么钱，找不到你们，现在这钱，必须王尚明拿借条来了，我能给你们钱，你们说的2000元费用给不了，你们这么整，来一回给2000元，你们成啥了，我就急眼了骂他们滚犊子，我就跟这四个人吵吵起来，我媳妇他们从里屋出来，我在院子里找一根木头棒子，贷款公司的人从红马六车里拿出4根镐把说你牛逼你是小子，就在这等着，等我们来人，看咋不给钱的，之前跟我说的男的打电话喊人，过了十分钟，来了两台车，下来5、6个人，都拿着胶皮镐把，这10来个人在我家门外叫号，骂我让出去，说要打瘫吧我，我们家人不让出去，郭建秋报警，郭建秋说你们不走我都报警了，这10来个人把镐把扔车里开车走了。2017年7月7月卖西瓜的时候，我帮助别人家收拾西瓜，我和王某19起早走的，下午5点多，高俊峰给我们打电话说你们家墙上、车上都喷高某2还钱，我和王某19就回家了，没有看见谁喷字的，曲某2说还是上次来你家要钱那伙人喷字的，我都看见了，后来我听王某19说在2018年12月份，王尚明来我家一趟，王尚明说按照以前利息，2017年2月份到2018年末的连本带利都得还给我，王某19问多少钱，王尚明说利息加本金一共5万元，，王尚明说那你家不还钱，我就只能起诉了。王尚明起诉我我不知道。 （2）王某19陈某7：我家被王尚明起诉我知道，我签过一回字，开庭我也没去，高某2不知道。我们不欠王尚明个人钱，我们欠的是王尚明经营的投融贷总公司的钱，跟投融贷总公司签完合同后，王尚明私下让我们签的3万元借条，我们根本不欠王尚明个人钱。 3.被告人供述和辩解 王尚明供述：他们在我那做的贷款，当时我加盟一个P2P名字叫投融贷，我给高某2和王某19做的助农贷，利息是1分5，0.75%的平台使用费，还款的方式是先息后本，贷款3万元，每月还675元，最后一天本金和利息一起还，欠条就是这个情况下高某2和王某19给我出的。高某2和王某19还了7、8期利息，剩下的贷款钱没有还。投融资的上家是山东济南的，现在公司已经黄了，把债权抵给我，做我先期交的保证金了。我要求法院判高某2和王某19我本金3万和利息和延迟还款的罚金。我是以王某1的名义起诉的，王某1知情。我还起诉了唐长河、包静竹，刘某1、林某1。我加盟投融贷时时以王某1的名义加盟的，所以起诉也是以王某1名义起诉的。投融贷和惠农时贷是一个楼。 （二）被害人王某20；被告人王尚明 2016年1月15日，前郭县查干花镇查干花村王某20在王尚明处贷款2万元，王尚明先索取家访费500元、100元征信费。贷款到账后，王尚明扣取服务费2600元。 1.书证 搜查获得的借款及咨询服务协议。 2.被害人陈某7 （1）王某20陈某7：2016年4月我买房子着急用钱，我通过微信知道松原惠农时贷公司能贷款，贷款公司前台有一个女的跟我说扣留贷款额3个点的服务费，先交家访费500元，征信费100元，第二天，贷款公司一个女的一个男的到我家进行家访，第三天，我和王某21带着身份证、户口本、结婚证、村上开的土地证明，到前郭县王爷府小区楼下惠农时贷贷款公司，之前介绍业务的女子说我们公司规定扣留服务费一共13个点，我说之前不是跟我说扣3个点吗，那女的说公司就这么规定，你贷不贷款，我说我不贷款了，你们这不是骗人吗，把之前的600元还我，这女的说之前我们都去车了，我一心思家访费、征信费都交了，我就同意贷款了。贷款下来2万元，公司一个男的取出2600元，实际到手17400元， （2）王某21陈某7：2016年4月，我家贷款2万，实际到手17400元，先期交500元家访费、100元征信费。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：我不记得扣留多少钱，也不记得是否有过催收行为。 （三）被害人任某1；被告人王尚明 2016年3月15日，宁江区毛都站镇东兴村任某1在王尚明处贷款2万元，贷款到账后，王尚明扣取保证金2000元，服务费2000元。 1.书证 保证担保借款合同保借（2016）字第020085号、还款明细表、借据及收条（22520元） 2.被害人陈某7 （1）任某1陈某7：2016年春天，我听朋友介绍去惠农时贷公司贷款，当天我自己去惠农时贷公司问贷款的情况，当时一个女业务员问我贷多少钱，女业务员跟我说贷款下来后得扣保证金、服务费等费用，具体扣多少钱也没说，第二天上午，公司的人去我家家访的，向我要了多少钱的家访费我记不清了，又过了10多天上午，公司的人给我打电话说能办理贷款了，让我准备户口本，身份证，土地合同等手续，我拿着手续去了惠农时贷公司，当时和我谈的女业务员说我能带22520元，扣除2520元平台服务费，实际贷款20000元，我当时同意了，公司的人说找个担保人，我就让我妻子刘某10和儿子任某2也来了，我们当时在公司签订合同，有土地流转，欠条等，还有什么合同我记不起了，我、刘某10、任某2在签订的合同上签字、按手印了，这个女业务员让我开了一张建设银行卡，银行卡交给公司保管，密码也告诉公司了，说贷款就往我的银行卡打钱，贷款得扣除2000元的保证金，我要按时还款，保证金就返还给我，我同意了，当天下午就下款了，公司一个男的领着我去建设银行取款，具体往我银行卡里打了多少钱我不清楚，领我去取钱的这个男人把公司扣除我的贷款钱取走了，当时我卡里剩15000多元钱，公司扣我的钱包括2000元的保证金，还有服务费多少钱我记不清了，后来我就拿着银行卡回家了，我家办理贷款的还款期限是18个月的还款期限，还款方式是等额本息。后来扣除的保证金2000元就还给我1000元的保证金，我还完款后给总公司的人打电话，总公司的人让我去找贷款公司的人，我去找的时候公司的人说这2000元保证金就顶去我家催收的费用了，我说没有人来我家催收贷款啊，后来公司的人就返还给我1000元钱，因为我没有时间去公司，我也嫌麻烦，后来剩下的1000元钱我就没去要了。 2019年9月27日，卷二：我去松原“惠农时贷”公司一共扣留我家5000元钱，其中包括保证金、好处费、服务费啥的。保证金没有返还给我。 （2）刘某10陈某7：2016年，任某1着急用钱，听朋友介绍去“惠农时贷”公司问贷款的情况，当时业务员怎么说的我不清楚，公司的人去我家家访的，要了500元家访费，就是给我家的房子、院子照相，又过了几天，任某1说能办理贷款了，让我准备户口本，身份证，结婚证、土地合同直补折等手续去了“惠农时贷”公司，任某2也去了。我们就在公司大厅签合同。有房屋买卖、土地流转、欠条等。之后又在视频下签订了一份合同，之后公司的人让任某1准备一张银行卡，说下款后就往这张卡里打钱，公司扣留2000元保证金，还扣了服务费，我要按时还款，保证金就返还给我们，后来任某1和我说总共贷款20000元钱，公司还扣了2000元保证金，还有服务费一共5000元钱，实际到手15000元。我们家办理的12期贷款，后来还清贷款后还给我们1000元钱。 （3）任某2陈某7：2016年，我父亲任某1着急用钱，听朋友介绍去“惠农时贷”公司问贷款的情况，当时业务员怎么说的我不清楚，公司的人去我父亲家家访的，给多少家访费我不清楚，又过了10多天，任某1说能办理贷款了，让我准备身份证，房照等手续去了“惠农时贷”公司，任某1和刘某10在惠农时贷公司呢，我们就在公司大厅签合同。有房屋买卖、土地流转、欠条等。之后又在视频下签订了一份合同，之后公司的人让任某1准备一张银行卡，说下款后就往这张卡里打钱，我在公司签订合同后我就走了，后来任某1和我说总共贷款20000元钱，公司还扣了2000元保证金，还有服务费、家访费等，具体扣了多少钱我不清楚。我父亲说贷款都还清了，没有逾期。惠农时贷公司的人没有去我家催收贷款。 3.被告人供述和辩解 王尚明供述：我不记得扣留多少钱，但他家的贷款已经还完了，没有催收的行为，他家的保证金2000元也已经返还了。 （四）被害人周某1；被告人王尚明 2016年4月25日，前郭县洪泉乡洪泉村周某1在王尚明处贷款1万元，收取征信费500元、家访费500元，贷款到账后，扣取保证金1000元。 1.书证 借款手续（出借人张璠）：借款承诺书、委托还划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细表、借据及收条，贷款11260元。 2.被害人陈某7 （1）周某1陈某7：2016年4月份，我开狗肉馆手里缺钱，我通过朋友知道松原惠农时贷公司能贷款，我到贷款公司后我说我想贷款30000元钱，贷款公司业务员高个瘦男子说需要你的贷款资料，需要家访费，还要看你的征信情况，他一查我的征信情况说我征信查询太多，我也不知道怎么回事，高个瘦男子说你征信不好，给我500元钱，我帮你办理征信这事，说实话我没有贷过款，我也不知道怎么回事，我就给他500元家访费，又过了几天，到我家家访，给我家房子一顿拍照说要500元家访费，我又给高个子500元钱，过了几天，我、周某2、杨某3、李某8带着夫妻双方身份证、户口本、结婚证等证明去的贷款公司，高个痩男子给我们拿出一合同我们四口人在前台签的合同，我记得有欠条，还有签什么合同就记不住了。我们四口人又进一个小黑屋签的合同，我父母就回家了，我给贷款公司留下一张农行卡号，我们说下款往这里打钱。他们公司一个挺胖的男子开车领着我去农行取出10000元钱，他当时扣留1000元钱保证金，给我9000元钱，我就回家了。我还差一个月还清，但是之前扣留我1000元保证金没有给我，我也联系不上他们，公司还黄了，所以最后一期的贷款我没有还。 （2）李某8陈某7：2016年4月份，我家做买卖资金周转，周某1通过别人知道松原惠农时贷公司能贷款，周某1去咨询贷款情况，周某1回来说因为征信不好给人家500元征信费，后来贷款公司两个男的和一个女的到我家农村房子家访，要500元家访费当场就给他们500元钱。过了几天，一天上午我、周某2、杨某3、周某1带着夫妻双方身份证、户口本、结婚证、狗肉馆的营业执照、村上开的土地证明等去的贷款公司，他们贷款公司的人拿出一些合同我们四口人在前台签的合同，签的什么合同我就记不清了，我们四口人又进一个小屋里视频下签的合同，我给贷款公司留下农行卡号，我们说下款往这里打钱。下午,周某1和公司的人去银行取钱，我没有去，周某1回来说扣留1000元保证金，等这1000元保证金还给我们。 （3）周某2、杨某3，陈某7同上一致。 3.被告人供述和辩解 王尚明供述：扣了多少我记不清了，我没有去催收。 （五）被害人高某3；被告人王尚明 2016年4月26日，前郭县达里巴乡四家子村高某3在王尚明处贷款2万元，同日高某3又以其弟弟高某4名义在王尚明处办理贷款2万元，当4万元贷款到账后，犯罪嫌疑人王尚明扣取保证金4000元，服务费4000元，征信费200元，家访费1000元。 1.书证 借款手续（出借人张璠）：借款承诺书、委托还划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细表、借据及收条，贷款11260元。 2.证人证言 （1）高某4证实：我和髙忠波分别贷款20000元钱，共贷款40000元钱。贷款公司让我和高某3每人办理一张建行卡，钱打到卡里，两张建行卡都给高某3了，钱让他花了。实际到手多少钱我不知道。 2016年4月份，具体哪天我记不清了。我大哥高某3到我家说我种地缺钱，我联系一个小额贷款公司，你帮助贷款。我说行，又过了几天，一个高个男子到我家进行家访，给我家房子等财产拍照，高某3还给家访的人500元家访费。又过几天，我和孙立波、高某3、郑某2一起去的松原“惠农时贷”公司，具体位置我忘记了。我们四人都带着身份证、户口本、夫妻双方结婚证、村上开的土地证明去签的合同。到贷款公司，一个矮个女的给我们衾出一堆合同，具体合同内容我们没有看，我和孙立波签写一份合同，高某3签写一份合同，我们签写合同时候贷款公司有人录像。我们四人签完合同，贷款公司让我和高某3到建设银行办理银行卡.我们把卡号给贷款公司。我回家的时候，我把我名下的建行卡给窩忠波了。因为贷款公司的人说贷款钱打到卡里。钱是高某3用，我没有花。后期下款的时候就是高某3去领钱，我和孙立波没有去。后期哪年我记不清了，四川总公司给我打过一次电话，对方说贷款到号了.应该还贷款了。我又给高某3打电话让他还贷款，他跟我说贷款还上了。后期的事我就不知道了。 （2）孙立波证实：同上一致。 3.被害人陈某7 （1）髙忠波陈某7：2016年4月份贷款的，我当时要种地，着急用钱，我和髙中国两家贷款两份。我之前是开出租车的，我在前郭县王爷府小区髙层楼贷款30000元钱，两家家访费共1000元，说下款的时候一起扣留。过了两天，我和郑某2、髙中国、孙立波一起去的前郭县王爷府小区楼下，当时带着夫妻双方身份证、户口本、结婚证、村上开的土地证明。我们四人进一个小屋里，签了欠条等合同，还有在视频下签的合同。我和髙中国办理两张建设银行卡，髙中国把银行卡给我，他们公司人说下款往这两张卡里打钱，我把两卡的卡号留给公司。过了两天公司说两家下款40000元钱，我自己去的前郭县贷款公司，他们公司的人领着我去银行把钱取出来，扣下他们的费用，两家共扣留10000元钱左右，我拿30000元钱就回家了。就是着忙用钱，我明知道扣留这么髙额的费用也没招，我们认了。 2019年8月15日陈某7：2016年4月26日，先期通过中介个人（具体是谁我记不清了）介绍我到松原惠农时贷公司，中介的人就先跟我说了，贷款需要扣留10%保证金、10%好处费（服务费）、家访费500元、还需要看看征信情况。当时着急用钱我就同意了。我到松原惠农时贷，里面的业务员说我和高某4征信不好，需要交200元征信费，我交了200元好处费给公司的人，因为我和高某4一起贷款，贷款两份，这两份贷款都是我用。过了几天，到我家和髙中国家家访拍照的时候，我又给1000元家访钱。等到下款的时候，我和高某4家两份贷款，两家分别被扣留10%保证金2000元、10%好处费（服务费）2000元。共扣留8000元。 好处费被王尚明的公司直接扣留，具体他们给谁我也不知道。我也没有看见怎么分。我和高某4家贷款，都是我用，所以这钱都是扣留我的。先期两家征信费200元、家访费1000元、贷款下来保证金4000元、10%好处费（服务费）4000元。我和高某4家一共给惠农贷款公司拿出9200元。我们两家共4000元保证金，没有返还。之前说错了。这次我想起来了，我们两家一共被扣留9200元钱。 （2）郑某2陈某7：2016年4月份，髙忠波通过一个中介人联系的松原惠农时贷公司，高某3到松原惠农时贷咨询的，高某3回来跟我说，他先交了200元征信费，因为高某3和髙中国信誉不好，这200元是征信费。需要交200元征信费，又过了几天，惠农时贷公司的人到我家和高某4家家访拍照，高某3又给贷款公司1000元家访费。等到下款的时候，我家和髙中国家两份贷款，都是我家使用，高某3去贷款公司去取的钱，高某3回来跟我说，两家分别被扣留10%保证金2000元、10%好处费（服务费）2000元，共扣留8000元。髙忠波给我拿出来32000元钱，我家我管钱。 高某3和高某4是亲兄弟，我家和髙中国家贷款，都是我家种地用这钱。先交了两家征信费200元、家访费1000元。等贷款下来时候，又扣留两家保证金共4000元、两家10%好处费（服务费）共4000元。我家和髙中国家一共被惠农贷款公司拿出9200元。 3.被告人供述和辩解 王尚明供述：这两家一起贷款多少钱我记不清了，扣留多少钱我也记不清了，这两家都没有催收的行为，这两家都最后一期没有还，用保证金顶上剩余一期的贷款了。 （六）被害人谢某2；被告人王尚明 2016年4月29日，前郭县乌兰图嘎镇浩特村谢某2在王尚明处贷款2万元，先让李艳文收取家访费500元，贷款到账后，王尚明扣取保证金、征信费、手续费5000元，被王尚明非法占有。 1.书证 借款手续（出借人张璠）：借款承诺书、委托还划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细表、借据及收条，贷款11260元。 2.被害人陈某7 （1）谢某2陈某7：2016年5月份的时候，我是通过朋友介绍说“惠农时贷”公司办理贷款便宜，我就去惠农时贷公司问贷款的事情，当时是公司前台一个女业务员接待的我，后来是一个挺髙的男的业务员跟我谈的，当时我问能贷款多少，那个男的业务员说得看我家种多少地，你家的农资有多少，得到我家去看看实际情况，我同意贷款了。过了4、5天，惠农时贷公司跟我谈的挺高的那个男的和一个女的去我家家访，就是给我家房子及化肥什么的照照片，惠农时贷公司跟我谈的那个男的向我要了500元的家访费，我当场就把钱给那个男的了，又过了10多天的时间，公司的人给我打电话说我能办理贷款了，让我带着个人征信、身份证、户口本、结婚证、土地合同等去公司办理贷款手续，我就和我媳妇吴某2去公司了，家访那个男业务员的领着我和吴某2办理的贷款手续，那个男业务员说我家能贷2万多元钱，说需要收些手续费，但没有说收取的手续费是多少钱，在公司大厅签订了合同，包括房屋买卖合同、土地流转合同、欠条，还签订了什么我记不清了，我和吴某2都在合同上签字按手印了。公司的人说，一会在监控下让我再签个合同，告诉我和我媳妇在监控下跟对方说贷款是农用的，不让我们说扣除手续费的事，按照他们教我的，我和我媳妇在监控底下又签订了合同。之后公司的人让我出去办一张建行的银行卡，回来后让我把我的银行卡和密码交给他们。办完这些之后，那个男的业务员对我说贷款是22520元，总公司扣除平台服务费2520元，剩下贷款是2万元，我的征信是他们公司重新给我做的，还得扣除征信费、保证金、手续费等费用5000元,我贷款到手是15000元，公司给我做的是18个月的还款期限，每个月让我还1499元，我一算18个月我一共得还他接近27000元钱，额外我得付出12000元利息费用，我就感觉这笔贷款这实在不合适，我当时就跟他说这钱我不贷了，利息费用实在太髙，我承担不起。业务员说他说了不算，让我找里屋的王总。我就去里屋找那个30多岁的男的王总经理，这个王经理长得挺精神的，浓眉大眼的，有1米8左右的个头，我对这个经理印象挺深，现在我也能认出来。我跟经理说这款我不贷了，费用太高，我承担不起。这个经理说那不行你都做完合同签完字了，就得按合同履行。我说我给你拿2000块钱，你把我这合同取消了我不贷了。这个经理说那也不行，这是总公司规定的，我说了也不算，这笔贷款取消不了，要是取消就影响我的个人征信。我一看没办法，这贷款就得办了，就得按照他们的要求做了，公司那个男的业务员拿着我的银行卡，领着我和吴某2去银行取钱了，我看着男业务员在银行用我的银行卡取出2万元，然后他领着我就回公司了，到了公司之后他数出15000元钱交给我，剩下的钱业务员给王总了，我对王总说这钱我肯定不能使了。王总说：现在办贷款都完成了，就得这样了，这钱你拿不拿都得按合同还钱。王总当时这么说：你不想贷款，也没有其他办法了。我就拿着15000元钱就走了，就是这么个经过。我当时做的贷款还款是18期的，每个月还款1499元，还款方式是等额本息。我家跟公司签订合同之前公司的人没有跟我说扣除费用的具体数目，扣除的5000元费用的事情都是签订合同之后公司的人才跟我说的。 知道公司扣除征信费、保证金、手续费等费用后，我就不想贷款了，但是公司的王总跟我说合同都签完了，不能取消，就得按照这个贷款合同执行，要是取消就影响我的征信，我怕影响征信，也怕公司起诉我啥的，到时再摊官司就更麻烦了，逼得我就得按他们的贷款去做了。 （2）吴某2陈某7：同谢某2一致。 3.被告人供述和辩解 王尚明供述：我记不清扣了他家多少钱，也不记得是否有催收的行为。没有指使李艳文去催收。 4.勘验检查笔录 辨认笔录：2019年6月27日，谢某2辨认：第一组1号是跟我谈业务的人，1号是李艳文，三组8号是王总，8号是王尚明。 （七）被害人于某5；被告人王尚明 2016年6月24日，扶余市更新乡平安村于某5在王尚明处办理贷款2.5万元，贷款到账后，王尚明扣取保证金、服务费、家访费等共计5000元。 1.书证 提取笔录：在松原市宁江区老财政局家属楼4单元302室吴某3手中提取王尚明与于得水法律顾问协议合同一份。 保证担保借款合同：张潘出借人，借款人：于某5、邱某2、吴某3、于得水，签定日期2016年6月24日。 还款明细表：2016年7月20日-2017年6月20日每月还款2557元。 借据及收条：于某5、邱某2、吴某3、于得水，2016年6月24日收张潘借款25000元。借款期限2016年6月24日至2017年6月20日，出借人通过银行转账支付，卡号×××建行，用户名于某5。 2.被害人陈某7 （1）于某5陈某7：我家以我名义在松原市惠农时贷公司贷过款，邱某2、吴某3、于得水担保，于得水是我父亲2017年6月因病去世。2016年6月贷款，在前郭县王爷府小区楼下松原惠农时代公司，贷款25000元，实际到手20000元，扣留5000元费用，10%保证金2500元、7%服务费1750元、家访费500元、土地证明村上没有开出来扣500元好处费，总计5250元，后来我通过电话跟王尚明商量给了他5000元。我家贷款做了12期，每月还款2557元，等额本息还款，我家还清了，还清后保证金2500元没给我。我家不是前郭县白衣拉嘎乡明信种植农村专业合作社成员。2016年6月份具体时间记不清，我父亲得病了，我家贷款给我父亲于得水看病，当时我弟弟通过朋友在松原联系的惠农时贷公司说能贷款，惠农时贷公司的老板叫王尚明，他和我丈夫邱某2还有点亲属关系，我直接到惠农时贷公司跟王尚明谈的贷款情况，我说能贷款多少钱，我父亲有病了需要钱我想多贷点。王尚明跟我说需要看你家条件需要家访，贷款下来要扣留保证金10%、服务费7%、家访费500元。我当时着急用钱，也就同意了，过了几天，王尚明公司来了两个男的到我家家访拍照，又过了几天，王尚明说你家能贷款25000元，之后我和邱某2、吴某3、于得水拿着身份证、户口本、结婚证，到王尚明的公司，因为村上没有开出土地证明，王尚明有扣留我500元好处费，他说帮助我处理，我们家四口人在大厅前台签合同，具体签什么合同我记不清，我们家四口人又到里屋在视频下签一些合同，签完合同，我留下一张建设银行卡号，下午的时候就下款了，我拿着银行卡就回家了。王尚明给我打电话要各种扣留费用5000多元，我商量最后给王尚明5000元，我又拿5000元现金给了王尚明。我家贷款产生逾期了，王尚明打电话向我要贷款，没用暴力催收。没要过违约金、人工车费等费用。 （2）吴某3陈某7：2016年6月份贷款在前郭县王爷府小区楼下，以我姑娘于某5名义贷款，邱某2、我、于得水担保。具体扣多少记不清，贷款下来各种费用5000元。于得水给王尚明当了一年的法律顾问，用工资订的货款钱，于得水给王尚明订了半年的法律顾问贷款就还清了。其他陈某7同于某5一致。 （3）邱某2陈某7：贷款我媳妇当时怀孕用钱，具体哪年忘了，2015年或2016年夏天，我缺钱我就给王尚明打电话，寻思贷款，他说让我准备结婚证、户口本、土地合同、房照、我就在家准备这些手续了，准备好了我到了王尚明公司，一个女的是他们业务员接待我，这个女业务员告诉我得收取手续费、家访费、保证金还有服务费之类的，好像一共算出来五千多，后来我和王尚明说就五千得了，给我减免一些，王尚明答应了，之后我就回家等信，没多久他们公司还来我家家访，有那个女业务员还有两个人来我家拍照，王尚明家访时候没来，过了好像没几天就让我们去松原王尚明公司办理手续，我和我媳妇还有我老丈人两口子都去了，到了公司之后就是签合同按手印还有给我们照相，当时还是之前那个女业务员接待我们，我们签了贷款合同，当时我记得好像要贷款30000元，后来就下来25000元，钱到我媳妇办的一个银行卡，我媳妇取出来钱她去给王尚明送去5000元费用，我们留下来20000元，之后我们每个月还款一直到结束。不记得签土地流转合同和房屋买卖合同，保证金2500元没退，最后一个月给我们顶上利息啥了。好像我媳妇土地证明没开出来，我也忘了土地证不合格，我寻思王尚明是我亲属不能骗我。没下款之前，办手续的时候他告诉我的，我们自愿拿5000元钱费用钱。贷款下来就按时还款，每月2557元，一共还了12期，我一共给了11期，最后一个月我不是留保证金了吗，就用保证金顶了。我之前问过他，他说就2、3分月利息，我几乎都是给王尚明微信转账，让他替我还款，我微信号码159XXXXXXXX，名叫醉红颜。王尚明微信名叫明少，惠农时贷总公司不记得找没找过我，贷款卡号是我媳妇的卡，号不记得，没被催过债。 3.被告人供述和辩解 王尚明供述：他家贷款多少钱我记不清了，我记得他家扣留家访费500元，因为我认识邱某2没扣那些钱，他家没有催收行为，于得水是律师，他家还欠我们贷款本金15000元，我聘请当法律顾问，我又给他5000元钱，聘一年，订贷款了。 （八）被害人王某22；被告人王尚明 2016年7月1日，扶余市大林子镇更新村王某22在王尚明处贷款2万元，贷款到账后，王尚明收取保证金、服务费、征信费、家访费等9000元。 1.书证 （1）办案说明：王春友材料中提到的东子，不知具体姓名，无法找到。 （2）情况承诺书：王春友于2016年7月1日申请通过四川惠农时贷借款21920元，开户行中国工商银行。 （3）委托划扣授权书：王春友同意并授权四川惠农时贷公司代为从本人指定账户内约定划扣作为借款人应向出借人和惠农时贷公司支付的款项金额。身份证×××，银行卡×××工行，电话159XXXXXXXX。以下由工作人员填写《保证担保借款合同》保[2016]字第020212号，《借款暨咨询服务协议》咨询[2016]字第020212号。 （4）还款明细表：2016年8月10日-2017年7月10日每月还款2046元。 （5）借据及收条：王某22、刘某12、王某23，2016年7月1日收张潘借款21920元。借款期限2016年7月1日至2017年7月10日，出借人通过银行转账支付，卡号×××工行，用户名王某22。 2.被害人陈某7 （1）王某22陈某7：还款方式12期。2016年7、8月份，具体时间我记不清，当时着急用钱，有个叫东子的人说帮我联系贷款公司，后来东子介绍我去的惠农时代公司贷款，我去的时候是个女业务员跟我谈的，叫什么名字我不知道，需要夫妻双方带身份证，夫妻双方的征信、土地合同、房屋证明，款下来之后得扣保证金2000元、两个月的还款额、征信费、服务费，但具体多少钱没说，谈过之后对方让我交了500元钱家访费，我把钱给对方这个女业务员，我就同意做贷款了，我就回去了，当时业务员没有和我说能带多少钱，说是得需要公司审批，过了三天，我和我妻子刘某12去村上开的房屋证明准备做好这些手续给他们送去，又过了2、3天后，惠农时贷公司的三个人就去扶余市大林子镇更新村我家，其中一个李姓男子，给我们家房屋拍照，拍完照后他们就走了，又过了三天，惠农时贷公司给我打电话说可以办贷款了，下款20000元，我和妻子刘某12、我母亲王某23三个人去的惠农时贷公司，我和惠农时贷公司和我谈业务的女业务员领着我们三人依次去一间保密室视频底下签订合同，签完这些合同后又在公司大厅内让我们签订的房屋买卖合同、土地流转合同、又让我们出具一个欠条，当时出具多少钱的欠条记不清了，还有些其他的几项手续我忘了，因为当时我们家给他们出具的欠条额度高于实际贷款额度，刘某12就不干了，说我们实际贷20000元，怎么能出具高于贷款额的欠条呢，惠农公司的人说我们正常还款，这些合同就作废了，如果我们不正常还款，这些合同就生效了，就起诉我们，并且公司的人说下来这20000元钱需要扣我们11000元，这11000元包括3个月还款额、保证金、征信、服务费等费用，实际到我们手就9000元，刘某12听说到手9000元就不贷了，最后他们把扣三个月的贷款前变成扣我们2个月的贷款钱，就这样我们实际到手11000元，贷款公司钱到账后，打到我名下一张建行卡里。王尚明公司的家访那个姓李的就拿着我的建行卡和我、刘某12一起去银行支钱，姓李的那个人支的20000元，支完后姓李的那个人把11000元钱给我们了，扣了9000元，就说你这么个经过。2016年8月份转款，用微信转给王尚明，王尚明微信叫明少，转款2250元，因为我还款晚了，就多给转款200元，2016年11月29日，我通过微信给王尚明转款4000元，还是明少这个微信号，这两次我手机里有记录，其他的还款记录我记不清了，有时通过银行卡，我们还欠王尚明2000多元，就不欠王尚明别的钱了。王尚明公司等人催款，第一次是2016年阴历11月份，当时我不在家，我听我妻子刘某12说的，当时刘某12和我母亲在家，王尚明公司一个叫小岩、一个男的、一个女的去的我们家，他们来我家催款要7000多元，要的是违约费和催收费，小岩还向我们说正常催收费是1000元，我们就给500元就行，拖是拖不了，这催收费是必须交的，他们不是白来的，刘某12给我打电话，我联系王尚明，后来王尚明说让我们家交5000多元钱就行了，我们家没有钱，也没有给，他们就走了，第二次是过了一个多月的时间，我母亲给我打电话说有人找我，对方说是惠农时代公司的，我就给王尚明打电话，王尚明问我什么时候还款，我对王尚明说过两天有钱就给，第三次是又过了20多天，我母亲哭着给我打电话，说上次那几个人又来了，哐哐敲门，那几个人说找我，我母亲把门打开后对方那几个人就强行进屋，还怼我母亲肩膀一下，我母亲就让我们赶快回去，我和妻子就回家了，我当时回家后，看见小岩、秋石、还有个男的我不认识在我家，有个人在我家沙发上盘腿坐着，我问对方谁，秋石说我是江南小石头，我说我不管你是啥，你半夜敲门把我妈吓坏了。对方说我们来就是经管钱来了，我说你给我妈怼了这事怎么算啊，对方说我们有录像。我就和他们吵吵起来了，刘某12怕打仗就把我们家人都撵出去了，刘某12把门反锁报警了，王尚明给我打电话说你怎么把我们这几个人扔进去了，我说不是我扔进去的，王尚明说给你打电话怎么不接啊，我说我手机一直开机，王尚明说你们要这么整，我们以后收账就没法收了，后来王尚明跟一个男的来的，我们这事私下调解了，就是这么个经过。后来没人来过了，因为当时就扣我们9000多元，并且违约金要的太多了，我们承受不起，所以后来这2000元就没还，最后还款时间记不清了，王尚明没起诉过我，我手里没有签订的合同，合同都是单份的，在王尚明手里，扣我两个月贷款我不知道王尚明替没替我还款。 （2）刘某12陈某7：不是白衣拉嘎乡明信农村种植专业合作社成员，第三次催款我把我家人都撵屋外了，我就把煤气罐拿出来，把门反锁，我对他们说就为了2000块钱，咱们都死这屋得了，你们把老人孩子吓得嗷嗷叫唤，欠2000多块你们涨到7000多，你们看家都这样了，要不不早给你们了，要不咱们就都死这屋得了，再说我也不欠你们钱，干啥你们上我屋吼。秋石说我们就是要账的，现在这账就归我们要，我就把煤气阀打开了，其中一个小孩一看不好说有话好好说，我说我好好说时你们也不听，今天你们上这来砸门、喊的。对方的人一看煤气罐冒起吱吱响，他们就不吱声了，我们僵持五六分钟时间，警察就来了，把对方三人带到派出所。其他陈某7同王某22一致。 （3）王某23陈某7：知道王某22贷款我到现场签字了。不知道公司名字，地址在前郭县王爷府小区楼下，贷款事情我不知道，都是王春友和刘某12处理。一共来了三次催收贷款，第一次时间记不清，我和刘某12在家，有人敲门我一开门看见三个男子都是年轻人，这三个人进屋后有人说贷款到期了，需要还钱，刘某12出来跟我说妈你进屋跟你没关系，我就进屋了，谈话不清楚，这三个在我家待了一个多小时走了，后期我也没问。这些人我都不认识，现在看见也不能认识。第二次时间也记不清，当时我自己在家，这次来了两个男子一个女的，进屋有人就说要找王春友要贷款钱，我说你们给王春友打电话，我也不知道他在那里，其中有个人给王春友电话，说了没几句，在我家呆了能有十分钟左右走了。这次人我不认识也记不清。第三次具体时间也记不清，晚上7点多，当时我自己在家，有人敲我家门，敲门的声音很大，我自己在家没敢给他们开门，我也不知道是谁，后来前门的人说，找王春友要贷款的事，我说王春友没有在家你给他打电话。对方说你把门开开。这时候外面敲门的人开始用脚踢门，不是好动静。我就把门开一个缝，这些人突然使劲往外拽门，进屋三个男子，把我拥到一边去，我被吓得心脏病犯了坐凳子上，有人问我王春友上哪了，我说我也不知道你给他打电话，对方男子说别让我们给王春友打电话让我们找到王春友我就收拾他。我坐在凳子上被吓的站不起来，把我吓哭了，这些人没有好出坐我家沙发上，有人说你抓紧找王春友，我哭着给刘某12打电话说找王春友要钱这帮人又来了，刘某12说你哭啥，我说这帮人这次来横了呼哧的，没有好出给我吓得。刘某12说你别怕等我们回去，你就回屋待着吧。过了三十分钟，刘某12和王春友就回来，要贷款的其中一个人说我是江南小石头，王春友说我不管你们是谁半夜来我家把我妈吓坏了，王春友就跟这些男子吵吵起来，刘某12一看怕打起来就说妈你们都出去我跟他们谈，这时候我们家人报警了，我们在外面等着，大概能有十多分钟，警察就来了，把门开开后，我看见液化气罐在屋里大厅放着，我听见呲呲放气声音，警察问了简单过程，把这三个贷款人带走了。我这时候感觉心脏受不了我让家人给我买药吃，后来有人打我们家电话让我们去派出所，我在派出所走廊待了一会我就走了，后期的事我不知道。后期我听我儿媳妇说是她把液化气罐拿到屋里大厅的，要的违约金太高，把液化气罐打开要跟他们拼命。我把门开小缝，他们拥进来把我推一边就是横了唬呲的。没有别的暴力行为。液化气罐没造成严重后果，后期派出所怎么处理我不清楚。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：扣多少钱我记不清了，家访的时候我去过，我没有去催收，张某1和谁去的我记不清了，没有催收上来钱。 （2）张某1供述：我去五洲尚城找王某22三四次，有两次我、张秋实、常猛找王某22没在家，还有一次还是我们三个人去的，当时王某22的媳妇在家，她说现在没钱，王某22的亲属住院呢，缓两个月还钱。王某22媳妇给王尚明打电话协商晚几天再给钱，王尚明同意后，我们三人走了，还有一些时间是2017年1月份，还是我们三人见到王某22本人了，向他要钱，他说没有，我们三人在他家不走，让王某22给王尚明打电话，我们没有接到王尚明的指使，继续在王某22家待着，这时候对方报警了，伯都讷派出所民警把我们带到派出所，进行调节，告诉我们欠钱起诉，不能闹事，王尚明去派出所跟王某22在其他屋里调节，事后我们都走了。 （九）被害人毛某；被告人王尚明 2016年8月11日，扶余市得胜镇徐家店村毛某在王尚明处贷款2万元，贷款到账后，孙金红扣取保证金2000元，服务费1000元，家访费500元。 1.书证 提取笔录：从耿某手中提取微信转账记录七张，还款7期，每期1500元。 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年8月11日，借款22520元。（与张璠签订） 2.被害人陈某7 （1）毛某陈某7：2016年8月份，具体时间记不清了。我之前在一家贷款公司认识一个叫“红姐”的人，我种地着急用钱，我找的“红姐”问她能不能贷款，“红姐”说我现在换贷款公司了，换惠农时贷公司，你到这边来给你做贷款，我到前郭县王爷府楼下惠农时贷公司，当时红姐在公司，我问红姐能贷款多少钱、利息是多少、需要什么手续，红姐说最髙能贷款20000元，需要拿夫妻双方身份证、户口本、结婚证、村合同才能贷款，同时需要扣留贷款额的10%保证金、5%服务服、家访费500元利息跟银行差不多1分1左右。我当时着急用钱，就同意贷款了。红姐给我做的贷款申请，我先拿出500元家访费给红姐，因为当时找的就是她做贷款。过了几天，红姐和一个男的到我们家农村房子家访拍照片，又过了几天，我、耿某、毛志国、赵淑请拿着夫妻双方身份证、户口本、结婚证、村上开的土地合同做的贷款手续，红姐给我们拿出一堆合同，我们四口人签合同，签的什么合同我没看，又有人给我们录像。我妈赵淑请晕车难受先回家了，我留下一张建设银行卡。当天下款，红姐告诉我们贷款下到卡里，我媳妇和红姐去的建设银行她俩取的钱红姐扣了3500元钱。我和我媳妇回家了。 具体时间，我记不清了。我把贷款还的差不多时候，惠农时贷总公司一个南方人口音给我打电话，说我家贷款还差1万多没有还。我说不能，我把钱都还王尚明了。总公司的人说你不能还给王尚明，你得把钱还总部。我说钱我都还了，我不能再还给你们了。我又联系红姐，我说总部给我打电话说钱没有还，实际我把贷款钱都给你了。红姐说已经把你的贷款钱给王尚明了，我问问王尚明怎么回事。之后再就没有给我打过电话。 （2）赵某4陈某72016年秋天的时候.具休时间我记不清了，当时毛某种地着急用钱.毛某就去松原市惠农时贷公司问办理贷款的事情，过了几天，贷款公司有两个男的来扶余市得胜镇我家来了.就是给我家的房子、院子拍照，拍完照后其中一个男的对我说毛某要是还不上贷款，我们就要你家房子。这两个男的也没有向我要钱就走了。又过了两、三天的时候，毛某领着我、毛志国、耿某去松原惠农时贷公司办理的贷款手续，当时我晕车.我在公司内合同上签完字就躺在一边了，其他的事情我就不清楚了，后来毛某就拉着我回家了 有过一次，是2017年秋天的时候，具休时间我记不清了，当天中午有一个男的来我家了，当时我一个人在家呢，这个男的问我毛某在哪，我说毛某出去打工了，这个男的问我家贷款什么时候还，我说我不管这事，这个男的看我自己在家还有毛病,他就没跟我我说什么，后来这个男的就在我家待到下午4、5点钟，看我真没有钱，他就走了。 （3）耿某陈某7：2016年8月份，我家着急用钱种地，毛某联系一个叫红姐的女子贷的款。具体怎么说的我不知道，毛某回来跟我说交500元家访费，能贷款20000元钱。有一天，这红姐和一个男子到我家家访拍照片，又过了几天，我们家四口人拿着夫妻双方身份证、户口本、结婚证、村上开的土地证明，到前郭县王爷府楼下惠农时贷公司屋里，红姐也就是家访的女子，给我们拿出几份合同，我们四口人在合同上签的名字，合同内容我没有看，签合同的时候有人给我们录像。签完合同后，我婆婆赵淑清晕车难受就先回家了，毛某留下一张中国建设银行卡给公司了，下午红姐告诉我们贷款下来了，我和毛某到王爷府楼下贷款公司，红姐和我到松原浩源酒店楼下的建设银行取了钱,我记不清给我的是现金还是银行卡，我记得红姐是扣下来3500元钱。回到公司我和毛某就回家了。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：毛某的贷款时孙金红做的，扣留多少钱我不知道，他家的保证金给我了，我没有去催收过。 （2）孙金红供述：2016年7月份左右，毛某说他想办理贷款，我之前就认识毛某，因为当时我不在松原市王尚明惠农时贷公司工作了，我就介绍毛某去松原市江南王尚明惠农时贷办理贷款，我跟毛某说要办理2万元贷款的话，得扣10%的保证金和500元家访费，你跟王尚明认识的话，办理贷款的服务费和征信费有可能就不收你的了，毛某就去江南王尚明公司谈贷款的事情了，具体毛某是怎么跟王尚明谈的我不清楚，过了1、2天，不是王尚明就是李艳文给我打电话说去毛某家家访没人了，让我跟着去毛某家家访，我就跟着李艳文去毛某家家访了，家访费谁收的我忘了。之后的事情我就不清楚了。 （十）被害人谢某3；被告人王尚明 2016年9月2日，前郭县乌兰塔拉乡腰哈沙吐村谢某3、韩某在王尚明处贷款2万元，王尚明先收取家访费380元，贷款到账后，王尚明指派王长霞收取保证金2000元，一个月的还款1500元。 1.书证 提取笔录：李艳文名片一张。 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年9月2日，借款22520元。（与程娇签订） 2.被害人陈某7 （1）谢某3陈某7：2016年秋天的时候，具体时间我记不清了，当时我家养羊着急用钱，李某9看的广告知道松原惠农时贷能贷款，我、韩某和我们村李某9家一起去的松原市王爷府小区惠农时贷问问贷款的事情，当时接待我们的是公司叫李艳文的人，他还给我们一张他的名片，当时我们问能贷款多少，李艳文说能贷2万多元，得准备身份证、户口本、结婚证、土地合同等证件，还得先家访，家访费700多元，具体多少我记不清了，李艳文让我们回家先给他汇家访费，李艳文给我们家一张银行卡号，银行卡是王尚明的名字，让我们把家访费打到这张卡里，之后我们就回家了。第二天的时候，我给王尚明这张银行卡里汇款700多元，具体多少我记不清了，下午的时候，李艳文就和一个女的来前郭县乌兰塔拉乡腰哈沙吐村新兴屯我家家访了，就是给我家房子和羊圈照相，照完相后他们就走了。过了4、5大的时间，李艳文给我打电话说能办理贷款了，我和我丈夫，还有我们村李某9家一起去的松原惠农时贷公司办理的贷款手续，我们拿着身份证、户口本、结婚证、土地合同等证件去的，李艳文让我们签订了一份合同，具体合同的内容我记不清了，后来又到公司里面监控下又签订了一份合同，具体签的是什么合同我也记不清了，李艳文又让我办理一张工商银行的银行卡，说贷款下来就往这张卡里打钱，李艳文说贷款22520元，总公司扣除平台服务费2520元，实际贷款20000元，公司的人也没有跟我说扣其他钱的事情。当天下午的时候，李艳文说贷款下来了，李艳文领着我们去银行取的钱，我们从卡里支出来20000元钱，李艳文向我们要了1500元钱，说是第一个月还贷款的钱，我们就把1500元钱给李艳文了，回到公司门口，李艳文说还得扣除2000元的保证金，说我们要是按时还款就把这钱还给我们，李艳文就向我们要2000元，我们当时也不愿意给这钱，李艳文就说这钱必须得扣的，我们没办法就给了李艳文2000元钱，后来我和韩某一寻思他们的利息太髙了，我们就说不贷了，李艳文说合同你们都签了，要是不贷款你们也得还这钱。我们不想贷款也没办法了，咬牙根就贷了，之后我们就回家了。 我家还款18个月的，都是按时还的，公司开始扣我们的第一个月还贷款钱1500元也没算。2000元保证金没有返还给我，我们家贷款都还清后，去惠农公司要了10来次2000元保证金，公司也没有还给我们这钱，光从长春回去的路费就花了1000多元钱，我给李艳文打电话要被扣除的保证金，李艳文说没这事，我们寻思这也折腾不起啊，之后就没去公司要这钱去，到现在公司也没还给我们这2000元钱。 （2）韩某陈某7：同谢某3一致（经查还完贷款）。 4.被告人供述和辩解 王尚明供述：我不记得扣留多少钱，是否催收我也不知道。 （十一）被害人李某9；被告人王尚明 2016年9月2日，前郭县腰哈沙吐村李某9、费某在王尚明处贷款2万元，王尚明先收取家访费380元。贷款到账后，王尚明指派王长霞收取保证金2000元，第一个月还款1500元。 1.书证 提取笔录：王长霞给李某9出收据原件一张，内容为2000元保证金。 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年9月2日，借款22520元。（与程娇签订） 2.被害人陈某7 （1）费某陈某7：2016年9月份的时候，具体的时间我记不清了，我们家当吋在网上看见松原市惠农时贷公司可以办理贷款，我们村谢某3、韩某也想办理贷款，我们就联系惠农时贷公司的人，后来我和我丈夫李某9、谢某3、韩某四个人就坐客车到了松原客运站惠农时贷公司的人到客运站把我们四个人接到惠农时贷公司，当时惠农时贷公司一个挺高、挺瘦的女业务员叫王长霞接待的我们，当时王长霞说他们公司的总经理叫王尚明，王长霞问我们要贷款多钱，我们说想多贷点款，王长霞说食贷款最少能贷款20000钱、最多能贷款50000元钱，具体多少得等总公司审核，贷款下来后公司扣2000元保证金，正常还款后，这钱可以退回来。我们同意这个条件后，我们就把惠农时贷公司人员让我们准备的户口本、结婚证、身份证、土地合同等证件拿出来，当时惠农时贷的女业务员王长霞让我们两家签订了合同，合同上写的内容我们也不知道，就是王长霞让我们签字我们就签字、让我们按手印我们就按手印，签订的合同也没有给我们，王长霞还留了我丈夫李某9名下建设银行卡号，王长霞对我们两家说要是我们不还款，公司来我家催收时我们家得出费用，贷款到期不还就起诉我们，我们两家办完手续后，他们说三天后就能下款，具体的下款金额没说。过了三天，惠农时贷公司的人通知我们两家贷款下来了，我们家和谢某3家就又去惠农吋贷公司在监控下又签了合同，签合同时王长霞指着旁边一个男的对我们说这是我们王总。签的合同具体的内容我们也不知道是什么，我和我丈夫李某9在合同上签字、按手印了，签订完合同后，那个叫王总的人让惠农时贷公司一个挺髙、挺瘦的男的领着我们四个人去银行取款，我们家贷款是22520元钱，平台服务费2520元，实际到手是20000元钱，我家和谢某3家贷款金额都是一样的，惠农时贷公司挺高、挺瘦的男的拿的我们家银行卡取出20000元钱，直接这个男的扣下了3500元，我们就又回公司，因为当时讲好的是扣2000元，现在扣的却是3500元，我们就回去问问，王长霞说：1500元是扣的第一个月的还款额。我们让王长霞出条，她给我们家出了2000元保证金的条，那1500元就不出条，我们就走了，之后我们家就正常还款，还款到第18期时四川总公司就催要我们第18个月的还款额，我说我提前已经还完了，当时做贷款时钱就被扣下了，总公司说没有收到这笔钱，总公司又催要我好几次，我们就找当时给我们家做贷款的女业务员王长霞打电话，王长霞不承认扣过这钱，并且说她不在惠农时贷干了，她让我们找王尚明，就是这么个经过。我们两家贷款还清后向王尚明要当时公司扣我们两家的违约金每家2000元钱，我们两家去了“惠农时贷”公司10多次找王尚明要钱,也没有见到王尚明，我们给王尚明打电话让他还每家2000元的违约金，王尚明在电话里说他没有时间，也不差这点钱，但是就是不还给我们钱，一直拖着我们，我们家每次去的路费钱都得花50多元，谢某3家每次长春去的路费都得花100多元。 （2）李某9陈某7：同费某一致。 3.被告人供述和辩解 王尚明供述：扣多少钱我忘了，我没去催收过。 （十二）被害人张某16；被告人王尚明 2016年9月8日扶余市增盛镇占荒村张某16在王尚明处贷款2万元，贷款到账后，王尚明指派王长霞收取保证金2000元，服务费1000元。骗取张某163000元。 1.书证 提取笔录：依法提取张某16一张粉色收据原件，内容是收王洪伟保证金2000元，收款人王长霞。 贷款手续：保证担保借款合同、借据及收条、2016年9月8日，22520元。（经查已还清） 办案说明：王洪伟国外打工，无法获取王洪伟材料。 2.被害人陈某7 张某16陈某7：我老公叫王洪伟，我儿子叫王文鑫，王洪伟在阿尔及利亚打工。2016年9月份在前郭县王爷府楼下一个门市房，贷款2万元，实际到手18000元，扣留我2000元保证金，还有家访费收了我1000元。之后我们一直还款结束。我找女业务员要保证金，这女的说他不干了，让我找老板王尚明要，等到6月份之后我再给王尚明打电话他就不接了。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：扣多少钱我记不清了，我没去催收过。 （2）孙金红供述：2016年8月份，王洪伟通过中介公司联系到我，王洪伟到我江北分公司，我跟他介绍扣留家访费500元、征信费500元，保证金贷款额10%，服务费是多少我忘了，就算收取服务费也给中介了，王洪伟在我江北分公司做的贷款身份，王洪伟先交给我500元家访费，我跟谁去王洪伟家家访我忘了，我把王洪伟家人领到王尚明公司做的贷款手续签合同，王洪伟家下款2万元，保证金扣留2000元，征信费扣留500元，2000元保证金给王尚明了，服务费给中介了，剩下的征信费和家访费我留下了。 （十三）被害人杨某1；被告人王尚明 2016年7月15日，前郭县乌兰图嘎镇浩特村杨某1在王尚明处贷款2万元，贷款到账后，犯罪嫌疑人王尚明扣取保证金、征信费、服务费、家访费共6000元，被王尚明非法占有。 1.书证 情况说明：调取牛某的农业银行流水，依法提取牛某手中收据原件一张，王尚明收到杨某1还款1500元，已结清。 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年7月15日，借款22520元。（与张璠签订） 情况说明：调取牛某银行流水。 提取笔录：2019年6月27日，依法提取牛某手机中收据原件一张，王尚明收到1500元，时间为2018年7月10日。35秒视频内容为一个药店内一个穿白半截袖男子给杨某1写收条。 2.证人证言 郝某证实：2017年冬天，有一天杨某1要卖四轮车，在屯子都问挺多人了，之后碰着我了，说要便宜卖了，我说多少钱，他说7000多元钱，现在给4500元钱就行，剩下多少钱我过后再给，杨某1同意了，我当时看他特别着急，他让我抓紧把钱送过去，说有人在家里等着，他欠人家贷款，我就出去筹钱，凑够了4500元钱我就给钱送他家去了我到杨某1家的时候，他家有两个外屯子人在他家待着，我也不认识，两个挺高个男子，他家接过来这个钱，随后就递给那两个人，我就走了，他们后来说啥我就不知道了。 3.被害人陈某7 （1）杨某1陈某7：2016年夏天我家种地着急用钱，我在松原市内找一家叫松原惠农时贷公司贷款的，用我和牛某名字贷款的，有一天，一个瘦高个男子和两个女的一起到我家进行家访，转日我和牛某带着夫妻双方身份证、户口本、结婚证、村上开的土地证明去的松原惠农时贷公司，一个瘦高个的男子拿出一份合同，我和牛某在合同上签字，我记得在前台我和牛某签的土地流转合同、房屋买卖合同、欠条、又进一个小屋有个女的给我俩录像又签的合同，我给贷款公司留下了一张我名下工商银行卡号，对方说下款打到卡里，签完合同后好像是第二天去取的钱，我自己去的，贷款公司就给我到手14000元钱，他们说扣留服务费、保证金、家访费、征信费等费用，后期就往工商卡月月还钱1500元。2017年6月份，第一次催要贷款的时候，我自己在家，早上7点多，一个高个瘦男子和一个高个胖男子开一辆黑色雅阁车（吉J尾数7654），高个瘦男子进我家屋里说贷款钱到月逾期了，该还钱了，我说行，我家最近没有钱，我给你们张罗钱去，高个瘦男子说我们不能白来，除了1500元本金之后，还得给我拿1000元车费和滞纳金，我说1500元本金都得借，我哪有1000元滞纳金啊，我给你张罗张罗钱你们宽限我几天，高个瘦男子说我不管那些，我们去长岭，下午回来你把钱给我准备好，他们就走了。下午3点多，高个瘦男子和高个胖男子来了，高个瘦男子说钱你准备了吗，我说我就借到1500元，你得给我出个收条，高个瘦男子说1500元不行，还有100元滞纳金和车费，我们不能白来，我说我就借到这些钱，我也没招了，高个胖男子说行了，这滞纳金和车费就算了，你们家平时还的钱还行，高个瘦男子给我出了一张1500元钱收条，高个瘦男子和高个胖男子就开车走了。2017年7月份，我家贷款又产生逾期了，下午5点多，我和牛某在家，高个瘦男子、高个胖男子，还有一个不认识的男子进屋，高个瘦男子说你家贷款又逾期了，你家抓紧张罗钱，我说我现在也没有钱，高个瘦男子说没钱不行，今天这钱必须得给上，高个胖男子把我家饭桌子拽一边，没脱鞋直接上我炕里躺着说抓紧，不给钱就不走了，高个瘦男子说你家抓紧张罗钱，不给钱我们就不走了，他一屁股坐我家凳子上了，拿出不给钱就不走的无赖气势，我家里有孩子和老人，我怕吓到他们，我被逼的没招说你们这不是放赖吗，行了，你们也别在我们家整这出，我给你们取钱去，我去农行支取点钱，又加上我兜里有的，我回到家把1500元钱交到高个瘦男子手里，高个瘦男子说1500元钱是本金，每次我们来都有费用跟着，还有滞纳金、车费1000元钱，这次你们必须给我们出，我说这1500元是我工资钱，真没钱了，我还哪有1000元给你们啊，高个胖子躺在炕上说别说那没用的，不给钱就不走，高个瘦男子说抓紧，你说那些没用，上次你家逾期滞纳金、车费1000元钱我们都没从你家要钱，这次1000元车费和滞纳金你们必须给我，抓紧出去张罗去，不给钱我们就不走了，看看我们能不能拖过你们家，说完他就又坐凳子上，拿出不给钱就不走的架势。因为我家里有老人和孩子，都没敢让他们出屋关着门，怕影响老人身体，同时还磕碜，我被逼给他们又拿出滞纳金、车费1000元钱，交到高个瘦男子手里，1000元钱刚拿到手，躺在炕上的高个胖男子一下从炕上蹦下来，非常痛快一挥手说走，全都走了。2017年11、12月份，具体哪天我记不清了，高个瘦男子给我打电话说你家逾期这么长时间了，怎么还不给钱呢，我说我家真没有钱，你缓缓，高个瘦男子说不行，我在你们图嘎法院门口等着你，你要是不还我钱，我就上法院起诉你，就给你送进去，我说我差你多少钱啊，高个瘦男子说这段时间内还差4500元，我说你怎么算出4500元钱，高个瘦男子说你就别管了，我们这里有账，就4500元钱，给了就还清了，我一想能还清，可不和他们纠缠了，就直接去乌兰图嘎法院门口，高个瘦男子在法院门口站着对我说你抓紧张罗钱，你要是不还钱，我就进法院起诉你，给你送进去，我说我现在手里真没钱，你缓些日子吧，还有这4500元钱，怎么算的啊，我不明白。高个瘦男子说我们有账，你就别管怎么算出的4500元钱，你能不能还钱吧，不还钱就起诉你，我现在去长岭，等我回来你抓紧把钱给我，高个瘦男子开车就走了，下午3点左右，高个瘦男子回来说钱怎么样了，张罗到没啊，我说怎么算出的4500元钱，我就不明白，我还不了钱，高个瘦男子说有账，4500元是三个月的贷款钱，你就说能不能还上吧，还不上钱就起诉你，把你抓起来。牛某知道我身体不好就说行了，别跟他们吵吵了，明天我们还，转天，高个瘦男子又来了说四轮车卖没卖啊，我说我把四轮车卖了7500元钱，高个瘦男子来了我给他4500元钱，我问高个瘦男子说这次钱还清了吧，把合同给我们吧，高个瘦男子说不能给，还有一个月的贷款没有算清，我们回去查查账，我说啥还差一个月贷款，上回你不说我家就差4500元不就结清了吗，怎么还要钱，你们不是放讹吗，高个瘦男子没说啥转身就走了。2018年7月份的时候，高个瘦男子来到我们家说你还差1500元一个月的贷款钱，就还清了，我说我们都还清了，咋还要1500元呢，高个瘦男子说你别说那没用的，你再给我1500元钱，咱们就结账两清了，我就把合同给你，我说行了1500元钱我就认了，可不和你们折腾了，折腾不起，我借到1500元钱，给高个瘦男子，高个瘦男子给我出一张1500元钱收条，同时我还录像了，高个瘦男子当着我面把合同撕毁了。 2019年6月27日卷六P101-102陈某7：2017年6月份的1500元时我借的。2017年7月份的2500元，1000元是从工资卡支取的，剩下的1500元时家里有的。 2019年9月28日，卷六P103-104陈某7：贷款到手14000元，卖四轮车及农具不是自愿的，我要是不卖就说要给我送进去，谁不害怕啊。 （2）牛某陈某7：同杨某1一致。 4.被告人供述和辩解 王尚明供述：杨某1家贷款多少，被扣留多少我记不清了，我和李艳文去过一次，什么时间记不清了，当时杨某1和他媳妇在家里，后期他媳妇上班走了，杨某1说过两天给钱，我和李艳文向他家要贷款本金、催收费、违约金，他都没有给，后来他家给我们一次钱，具体给多少什么时间给的我忘了，他家现在还没有还清贷款，我和李艳文就去一次，后期李艳文也没有去。 5.勘验、检查笔录 辨认笔录：辨认笔录：给杨某1三组照片，杨某1辨认出第一组1号是催款的高个胖男子，第二组12号是催款的高个瘦男子，第三组没有。第一组1号是王尚明，第二组12号是李艳文。 给牛某三组照片，牛某辨认出第一组4号是催要贷款的瘦男子，第二组11号是高个胖男子。第三组没有。第一组4号是李艳文，第二组11号是王尚明。 （十四）被害人苑某；被告人王尚明、刘刚 2016年6月14日，乾安县安字镇谓字村苑某在刘刚代办点贷款2万元，贷款到账后，王尚明扣取保证金、服务费、征信费7000元。 1.书证 情况说明：贷款后苑某与李艳春离婚，提供不了具体去处及电话号，联系李艳春母亲，李艳春称在南方打工回不去，拒不提供具体位置。 借款承诺书：苑某、李艳春，2016年6月14日借款22520元，收款账号×××邮政，苑某。 委托划扣授权书：苑某同意并授权四川惠农时贷公司代为从本人指定账户内约定划扣作为借款人应向出借人和惠农时贷公司支付的款项金额。身份证×××，银行卡×××邮政，电话187XXXXXXXX。以下由工作人员填写《保证担保借款合同》保[2016]字第020185号，《借款暨咨询服务协议》咨询[2016]字第020185号。 还款明细表：2016年7月10日-2017年12月10日每月还款14997元。 借据及收条：苑某、李艳春，2016年6月14日收张潘借款22520元。借款期限2016年6月14日至2017年12月10日，出借人通过银行转账支付，卡号×××邮政，用户名苑某。 2.被害人陈某7 苑某陈某7：2016年夏天，我贷款要买化肥，我在乾安县老港联洗浴中心附近门口处看见一个牌匾写着惠农时贷公司，我进屋咨询贷款的事，屋里的业务员胸牌上写的刘刚，刘刚说你是哪里的家里有没有房子、车、地。我说乾安的都需要什么手续。刘刚说啥也不用就是看看你家是不是正经过日子人家。我说贷款利率多少能贷多少钱，贷30000元行不行。刘刚说利息低，跟银行利息差不多，1分左右，得看你家条件能贷多少。我一看利息还行就同意贷款了。刘刚说松原公司来人到你家家访。过几天刘刚领着松原惠农时贷的工作人员到我家进行家访拍照，刘刚给我和李艳春拿几份合同说直接做手续，我和李艳春拿出身份证、户口本、结婚证还有拿什么证件我忘了。签了很多合同，几天后刘刚让我办理一张邮政银行卡，把银行卡和我身份证用客车捎去松原，过了几天，刘刚给我打电话说贷款下来了，你去松原公司去取钱吧。我自己去的松原贷款公司，松原惠农时贷公司的人拿着我身份证和银行卡去邮政银行，到银行里他们去除20000元，分给我13000元，我当时就问我贷款20000元怎么给我13000元。松原贷款公司的人说公司扣留保证金、服务费、征信费等费用，我们公司就这么规定的。我说开始贷款的时候刘刚也没跟我说扣这么多费用啊，这钱我不贷了，他们说你不贷款不行，都是用你名字下款的，月月都有利息跟着，你不贷这钱谁还。我说钱我也不要了，他们说你不要也行，你不要钱我们就花了，钱也得你还，因为贷款以你名下的，我说你们这不是骗人吗，当时也没说当时要说我能贷吗，他们说我们也不知道业务员怎么跟你说的，我们这就这规矩。这人把13000元钱和银行卡给我就走了，当时我着急用钱，还用我名字贷款的我就认了，贷款没还清有逾期。没催过款。我还了4-5个月贷款，前两个月我往松原惠农时贷公司的人员给我的银行卡号打钱，时间长忘了卡号和人名。后两个月我就出门了，没有及时还款，刘刚给我打电话说还差几天要逾期，你快还贷款，我说出差在外地，本金和利息你先帮我垫上。我去乾安惠农时贷还钱给刘刚，刘刚跟我说你看得回先把钱还上了，像有个爷俩不还钱被松原公司来人把这爷俩打了，还把玻璃给砸了。我说咱也还钱不是不还钱你吓唬我没用。之后我还要还钱的时候刘刚公司已经没人了，刘刚打电话也不接。我想还钱都还不上。再后来我犯事就进看守所了，我也不知道李艳春在哪，我让看守所管教律师找都没找到，贷款取钱的男子一个三十左右，170厘米左右身高，其他记不清，现在对他无法辨认，贷款这事没被起诉。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：扣了多少钱我记不清了，我没上他家催收过。 （2）刘刚供述：乾安县坤池街苑某在我们公司贷过款贷款20000元，扣了保证金2000元、服务费1000元，家访费530元，扣没扣征信费我就不知道了。 （十五）被害人许某、孙某4；被告人王尚明、刘刚 2016年9月6日，乾安县赞字乡女字村许某、孙某4在刘刚代办点贷款2万元，贷款到账后，刘刚收取保证金、服务费、家访费、征信费共6000元。 1.书证 办案说明：孙某4不接电话，无法获取证实材料。 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年9月2日，借款22520元。（与程娇签订） 2.证人证言 孙某5证实：治保主任，孙某4、许某是我们村的人，他俩房子都在我们村上，房子没有人住是空房，他俩离婚多年了。联系不上。 3.被害人陈某7 许某陈某7：2016年夏天，具体时间记不清了。我们家里要种地没有钱了，在乾安县港联洗浴中心附近看见一个牌匾写着惠农时贷公司，我和孙某4进屋咨询贷款的事，屋里一个胖子是负责人跟我们说需要看你家的贷款条件，需要家访，看能贷多少钱。我说贷款多少利息。他说不髙1分利息，跟银行没有差多少，需要扣留家访费1000元。我们一想还算合理，就同意贷款了。过了几天，贷款公司的胖子领着一个男的和一女的到我家进行家访拍照，当时没有给家访费，说在下款的时候一起扣。转天，我和孙某4去乾安惠农时贷公司办理贷款手续，我俩拿着夫妻双方身份证、户口本、结婚证、村上开的证明等证件，我和孙某4在大厅签写几份合同，具体签什么合同我忘了，又进里屋一个办公室在视频下签写几份合同。留下孙某4一张农行卡，当天下款2万元，贷款公司的胖子拿着孙某4的卡取的钱，跟我们说我们需要扣留一些费用，只能给你们14000元钱，我和孙某4就不同意贷款了，因为之前这个胖男的说利息跟银行差不多，利息就1分左右，这个胖子说你不贷不好使了，贷款都下来了，必须扣留这些费用，就这样我们被贷款公司拿走6000元钱，胖子说这6000元钱包括服务费、保证金、家访费、征信费、我们明知道被贷款公司骗了，也没有办法。贷款之后，我和孙某4在乾安街里住，同时也去外地打工，贷款公司的人给我们打过电话，催要贷款，我和孙某4无力偿还贷款，贷款公司胖子给我和孙某4都打电话说你们家这贷款欠的太多了，现在违约金都快赶上贷款钱了，你们抓紧还钱。等松原公司下来人就不像我这么跟你说话了，好说好商量不行，松原下来人就跟你动硬的了。我说：你们就是讹诈人，怎么违约金比贷款本还要髙。我们根本还不起你们钱，你们愿意咋整就咋整吧。这胖子说你们等着吧。我和孙某4就把电话号都换了，贷款公司的人再没联系上我们。2016年末冬天，我们屯子人说家里玻璃被砸了。我回到家里发现房子的所有玻璃都被砸碎了，后来我们把玻璃都更换上了。再就没有联系上我们。 4.被告人供述和辩解 （1）刘刚供述：乾安县赞字乡女字村孙某4、许某在我公司贷款2万元，扣留保证金2000元，服务费1000元，家访费530元，扣没扣征信费我记不清了，我没有去孙某4家催要过贷款。 （2）王尚明供述：我没有印象扣留多少钱，是否催收我也没有印象了。 2.勘验检查笔录 辨认笔录：2019年7月3日，经许某辨认，第一组照片没有，第二组照片7号是跟我谈贷款业务，强扣我服务费等费用的胖子。7号是刘刚。 （十六）被害人宫某3；被告人王尚明、刘刚 2016年7月15日乾安县水字镇龙字村宫某3在刘刚代办点贷款2万元，贷款到账后，刘刚扣取家访费500元，保证金2000元。 1.书证 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年7月15日，借款22520元。（与张璠签订） 办案说明：宫某3的父母宫占中、王秀华不知去向，没有找到。 2.被害人陈某7 宫某3陈某7：2016年开春的时候，当时我开店着急用钱，我看见乾安惠农时贷公司有牌子，我就去惠农时贷问问贷款情况，当时是公司一个男的业务员跟我谈的，我跟男业务员说我贷款2万，能到手多少钱，男业务员说贷款22520元，总公司扣平台费2520元，实际贷款是2万元，说贷款实际到手1万7、8，具体数目也没说。扣的是什么钱也没说，过了一两天的时间，公司来了三个人，有跟我谈的男业务员，还有一男一女，他们来乾安县水字镇龙字村我母亲王秀华家家访，就是给我家房子、院子拍照，拍完照后跟我谈的业务员说让我拿500元及家访费，我说贷款钱还没下来呢咋先给你们钱呢，这个男的业务员说那就等贷款下来后再给吧，又过了7、8天时间，公司男的业务员给我打电话说能贷款了，让我拿身份证、房照等证件来公司办理贷款手续，我就领着王秀华、宫占中去乾安惠农时贷公司了，因为房照是王秀华的名字，公司说王秀华得是主贷，我和宫占中是担保，我们就在合同上签字按手印了，过了7、8天公司的男业务员说贷款下来了，我到了公司后跟我谈的男业务员把王秀华的银行卡给我了，说公司扣除2000元保证金和500元家访费，我贷款实际到手17500元。我每月还1500元，都还清了。 3.被告人供述和辩解 （1）刘刚供述：乾安县水字镇龙字村王秀华在我这贷款2万元，扣留了保证金2000元，服务费1000元，家访费530元，他家扣没扣征信费我不知道了，我没去过他家催要贷款。 （2）王尚明供述：他们家和刘刚是同学，什么费用都没扣，现在已经还清了，没有催收情况。 （十七）被害人张某10；被告人王尚明、刘刚 2016年9月9日，松原市乾安县余字乡西金村居民张某10在刘刚代办点贷款2万元，贷款到账后，犯罪嫌疑人刘刚扣取保证金、家访费、中介费、材料费共3000元，被王尚明、刘刚非法占有。 1.书证 提取笔录：2018年1月29日张某10给王尚明打款1500元凭证一张。 贷款手续：贷款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细表、借据及收条，2016年9月9日，借款22520元。 2.被害人陈某7 （1）张某10、李某7陈某7：2016年春起，我朋友领我到乾安惠农时贷公司找的刘刚，我当时跟刘刚说我家搞养殖，想要贷3万元钱贷款，刘刚说最多能贷3万，一般都能贷2万，公司得先看看你家条件决定能贷多少钱。第二天刘刚领着一个工作人员到我家家访，给房屋和我拍照，家访后刘刚说需要500元家访费，我给他现金500元隔了两天我给刘刚打电话问贷款什么时候能批下来，刘刚说钱已经下来了，让我夫妻双方身份证、户口本、土地证及我家四口人到乾安县惠农时贷贷款公司办手续，我们四个人到贷款公司后，刘刚跟我说你的条件只能贷22520元，但是下款只有2万元，另外在20000元钱里还需要扣留保证金2000元、300元中介费、还有100元材料费，李某7征信不好，当时为了贷款我给刘刚好处费了，具体多少钱我记不清了，最后到手里17000多元，在公司里我们四口人签了刘刚给我们的机制合同、同时还签了土地流转合同、欠条、没有给我们合同，刘刚说签字后才能给我们贷款，隔了两天我给刘刚打电话问什么时候下贷款，刘刚说你们家四口人都来吧，我们四口人去乾安惠农时贷签下款确认书后，刘刚和一个女工作人员开车拉我去乾安县农行取的钱，当时刘刚说贷款已经打到他们公司工作人员卡里，没用我开卡，钱是女工作人员取的，我们回到公司，刘刚扣掉保证金、中介费、征信费还有工本费刘刚说让我等额本息还18个月贷款，最后一共给我17000多元现金，我们就回家了。 我每月还1500元，2016年的贷款都是我自己到农村信用社还款，头两个月我把钱打给刘刚银行卡里，我又给惠农时贷公司一个女的打了两个月的钱，2016年10月份开始，我一直把钱打到王尚明农村信用社卡里。2017年2、3月份的贷款，我给刘刚打电话，我着急还钱身边还没有银行，刘刚说可以通过手机APP转给刘刚3000元。2017年4、5月份的贷款，我当时由于家里没钱，产生了几天逾期，王尚明给我打电话说你都逾期几天了，你和刘刚关系挺好的，违约金我就不要了，你抓紧给我打钱，我到农村信用社给王尚明银行卡里转了两次1500元。2017年5月10日左右，王尚明给我打电话说我现在在你家呢，你抓紧回来还钱，我们这些人下来一次1000多元钱费用，你们得给我，我说我现在在长春进货卖鹅子，你等我回来的，我给你打款钱，当时我记得很清楚5月13日我把鹅子卖完回来的，回家之后，我媳妇跟我说一个高个子的人来咱家要贷款了，我说我知道，是王尚明，他给我打电话了，我媳妇说来了5个男的，来这一次催收费用1000多元钱，这些人给吓的，说不给钱就不走，我怕影响不好最后没招了，去亲属家借的500元钱，给高个男的了，等我回来之后，我让我儿子通过手机APP把2017年6、7月份的贷款钱转给王尚明3000元钱，四川总部的人（一个女的南方口音）给我打电话让我还2017年8月份的贷款，我跟她说我应该把钱打给刘刚或者王尚明，我得给王尚明或者刘刚打电话确认一下，我联系刘刚后，刘刚跟我说那你把钱打给总部吧，我给四川总部打了1500元。2017年9月份，王尚明领着两个小孩来我家找我算账，王尚明说2017年2、3、6、7月份四个月的贷款你还没给我还款呢，我说不对，那个时候我让我儿子通过手机银行把这四个月的贷款还你了，你们怎么不承认呢，王尚明说你说的不对，我没接到贷款，你到银行查流水，查到一个月我就给你划掉一个月，正常我上你家来一次需要1000元催收费，这1000元钱你必须给我，我给刘刚打电话说我现在没钱，本金我都还不上呢，1000元钱催收费没有，你跟王尚明讲讲情，1000元催收费不给行不行。我把手机给王尚明，王尚明跟刘刚说几句话，王尚明说：刘刚说了你们都是乾安人，催收费不要了我说行，那我去乾安县里请你三人吃饭，我们几个人吃完饭之后，我就到信用社查询我儿子给刘刚转的2017年2、3、6、7月份的贷款，没有查到记录，大概过了一个星期，王尚明给我打电话说我给你把2017年7月份的还款记录找到了，我给你划掉2017年7月的贷款，你抓紧把2017年2、3、6月份贷款还我们，你要有凭证，我就继续给你往下减，你要是没有凭证你必须还这三个月的贷款，我说行，我找凭证。2017年9、10月份的我通过信用社还的两次1500元钱，后来我没有找到2017年2、3、6的还款凭证，我还给我儿子骂了，我儿子说我通过手机指定还了2、3月份的钱，6、7月份的贷款是通过我老板的手机银行卡还的，这还能有错。我后来没办法了我硬着头皮又给王尚明还了三个月4500元钱，在2018年2月份，我给王尚明打电话说我的18个月贷款都还清了，咱们见面结清。我和王尚明在乾安县老来涮火锅见面，王尚明领来的两个人（其中一个人右胳膊上有纹身）一起吃饭，我说我把我的合同和2000元保证金给我，王尚明说你还有逾期违约金6000多元钱我不能把2000元的保证金给你，我说我还被多讹走3个月的贷款4500元钱，我就没有说什么，怎么又整出6000多的违约金。王尚明说你的逾期太多，这都给你少算了，你抓紧把6000元的违约金给我，要不合同我不给你，我心思合同不给我，我还有土地转让等合同，我是亏大了，我也没有办法，怕被他起诉，我说行了，6000多元我还不上你那些，我手里就有2000元钱，保证金的2000元我也不要了咱们这个账就这么清了行不行。王尚明同意了。他把我的所有贷款手续合同给我了，我当着他们的面把合同撕毁了，这事就拉倒了。 （2）张某11陈某7：2016年春起的时候，我家在乾安县惠农时贷公司贷款，我父亲给我打电话让我去贷款公司签字，也通知我媳妇于佳慧一起去惠农时贷公司签字，公司的刘刚跟我们说我们家的条件下款只能到账2万元，其中还要在2万元中扣2000元保证金，还有100多元材料费，具体还有什么费用我没细听，都是我父亲办理的，在一个小办公室，对方用手机录像，公司的一个女工作人员拿出一堆机制合同让我们签字，我父亲和我母亲签完字后我就在他们名字后面签字，具体签的什么我也没细看，还签了土地流转合同、房屋买卖合同、欠条等合同，我签完字着急上班就走了，我听我父亲说贷款2万多元，下款的时候扣除了保证金等费用，具体扣什么费用我不清楚，到手剩下多少钱我也不清楚。贷款下来后一直到2017年1月份都是我父亲去银行还的贷款，2017年3月中旬的时候，我父亲跟我说工作忙，没时间还款，他给了我刘刚的银行卡号及3000元钱，他让我把钱打到刘刚的银行卡，我到单位的时候，通过我们老板刘亮手机APP农村信用社网上银行我转给刘刚3000元钱，还了2017年2、3月份的贷款。2017年6、7月份的时候，我父亲给了我一个卡号说是王尚明的卡号，他让我往卡里打钱，我到农村信用社柜台给王尚明卡转了两次1500元，还了6、7月份的贷款，2017年8月份的贷款是我父亲还的，2017年9月份，我父亲给我打电话问2、3、6、7月份的钱存哪去了，我就找到刘亮问他手机里是否有2、3月份给刘刚转账的记录，刘亮说手机在2017年5月份的时候就丢了，同时把信用卡注销了，我和刘亮到银行查2017年2、3月份转账记录，银行的人说银行卡注销不能查询业务了，我又跟我父亲说查不了，当时我父亲还把我骂了一顿。我媳妇于佳慧在贷款合同上签的字，之后的事她都不知道。当时我父亲在老来涮火锅吃饭，我父亲给我打电话问凭证能不能找到了，我说找不到了，我父亲急眼跟我说保证金2000元不给的同时因为这个事又多花了2000元钱。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：不认识张某10，但是我知道他的名字在我这贷过款，什么时间贷的、额度多少现在我都记不清了，没去催收过贷款。 （2）刘刚供述：余字乡金字村张某10在我们公司贷款2万，扣留保证金2000元，服务费1000元，家访费530元，扣没扣征信费我记不清了。我没去张某10家催要过贷款。 （十八）被害人宁海庭；被告人王尚明、刘刚 2016年7月14日，乾安县水字镇附阳村居民宁海庭在刘刚代办点贷款2万元，当2万元贷款到账后，犯罪嫌疑人刘刚扣取保证金2000元、服务费1500元，家访费500元，第一个月贷款1500元。被王尚明、刘刚非法占有。 1.书证 贷款手续：保证担保借款合同、借据与收条（2016年7月14日，22520元，与张璠签订）。 2.证人证言 宁某3证实：宁海庭是我儿子，王淑芝是我媳妇，现在人得精神病了，在松原市心理医院住院了。这事得有好几年了，我儿子要贷款，他说在松原办的，我也不清楚，他回家就要我和我老伴的身份证，过了一段时间我儿子拿个合同回来让我和我老伴签字，意思给我儿子担保，我俩签字了，过了一段时间我儿子领几个人来我家家访，就在家拍照啥的，后来怎么办的我就不知道了，第二年秋天的时候，来了两人上我家，说我儿子欠他们贷款没有按时还，其中还有个女的，就要找我儿子要钱，我说我没花钱我也联系不上我儿子，之后他们就让我联系我儿子之后就走了。 3.被害人陈某7 （1）宁海庭陈某7：2016年夏天的时候，我是看街面牌子才知道惠农时贷公司能贷款，我就去乾安县惠农时贷分公司问问贷款情况，公司一个姓刘的经理接待我，当时刘经理问我你想贷多少钱，我说我想贷3万块钱，需要什么手续，刘经理说我们这是土地贷款，需要夫妻双方的户口本、身份证、结婚证、土地合同、你要是有房照就拿房照，没有房照也没事，你和你媳妇得签字。具体能贷多少钱得向总公司申请，还得去你家家访，家访费500元。这钱可以贷下来再扣。我说我什么时间能贷款，刘经理说现在你就可以填表。当天下午的时候，我和于爽就去拿着身份证、户口本、结婚证等就去公司签合同了，当时是公司一个女的业务员让我们签的合同，合同上的内容我记不清了，签完合同后就让我们回家了，说家访的时间再联系，第二天上午的时候，刘经理领着一个男的就去乾安县水字镇附阳村我家家访，就是给我家房子和院子拍照，拍完照他们就走了，又过了两天的时候，公司一个女业务员给我打电话说你办理的贷款批下来了，贷款22520元，总公司扣2520元平台费，实际贷款20000元，这贷款你用不用。我说我用啊，公司业务员说需要你父母也过来签字，属于担保人，就是你还不上贷款就让你父母还，公司的业务员还让我办一张农业银行的银行卡，我就和于爽、宁某3、王淑芝去乾安惠农分公司了，宁某3和王淑芝也在合同上签字了，公司又让我把我的银行卡给他，密码也告诉他了，之后我们就走了，又过了两天的时间，公司的女业务员给我打电话说贷款下来了，我到了公司后刘经理接待的我，还有女业务员给我一张名片，就让我以后有事找刘经理，名片的内容是乾安县惠农时贷刘刚经理，这样我才知道刘经理叫刘刚，刘经理说你办理贷款的家访费、保证金还有头一个月的贷款服务费都扣完了，刘经理把我的银行卡给我，让我去看看卡里的余额，我就自己去银行看到我的卡里剩下14000多元钱，我就不乐意了就给刘经理打电话说为啥扣我5500元啊，刘经理在电话里说扣家访费500元、保证金2000元、还有一个月的还贷款钱1500元，服务费1500元，你要是按时还款，还完款保证金2000元就返还给你了，我说当时我要知道你扣这么多钱我就不贷了，刘经理说这是我们公司规定。贷款钱是给我大舅哥于明波用的，当时他离婚了贷不了款，还着急用钱，开始几个月我大舅哥给我现金还，后来都是我们帮着还的。还款18个月，每月还款1500元。2017年10月份，他们开始先到水字镇附阳村我爸家找我，那时候我原来的号码不用了，估计他们找不到我了就去我爸家了，我爸给我打电话说要账的来了，问我没还钱啊，我说没还，我爸说告诉他们我火锅店的位置了。我说那就让他们找我来吧，到了9点左右的时候，惠农时贷的刘经理领着四个男的来松原市乾安县田园锦绣我家开的羊蝎子火锅店来找我，进屋后，刘经理跟我说你打算啥时候还贷款钱啊，我说我现在手里没钱，下个月一起还，刘经理说那不行，你这都一个月没还了，都产生逾期了，得还2000块钱俞逾期钱500块钱，我说我不是不还，只是现在手里没那么多钱，刘经理说你出去借借啊，我说这时候都是用钱的时候，我也没地方借啊，跟刘经理来的挺瘦的男的跟我说你要是借不到钱的话家里有值钱的东西可以顶账，还说去我家看看有没有牛羊车啥的顶账，我说我也不是不还，这点钱你们也没必要来我家拿东西，这时于爽回来了，于爽问我这些人是来吃饭的啊，我说不是他们是惠农公司的，来要账的，于爽就上楼给于明波打电话了，过了会于明波就来了，我指着于明波对刘经理说这是我大舅哥，于明波跟刘经理谈的于明波说你们这钱肯定还，你容我们一个月，刘经理说那不行，刘经理他们就在我家店不走了，也不说话，就是不给钱不走的架势。我们一看这也没招了，于明波就出去借2000元钱，于明波在我家店外把这2000元钱给我了，我回屋后把2000元钱给刘经理，刘经理没接这钱，刘经理说我们这大老远来的，得给点车钱和燃油费，我问多少钱啊，刘经理说这么得了吧，你就给500元钱得了，我说那我兜里也没那么多钱啊，刘经理他们就在我家店内不走，我没办法了，我就上楼向于爽要钱，于爽把她身上的700元钱都给我了，我往楼下走的时候，把700元钱分两个兜放着了，一个兜里300元，一个兜里400元，目的就是不想给那么多，因为我知道这是不合理钱我不情愿给，我拿出300元钱和刘经理说我这就300块钱了，刘经理说那就这样吧，我把2300元钱交给刘经理了，刘经理领着另外四个人就走了。我家贷款还清了，保证金2000元没给我们，我都找不到贷款公司的人了。贷款之前咨询的时候，刘经理说家访费500元，他们家女业务员说平台扣服务费2000多元钱，当时我就认为就这些费用，后来下来贷款后又增加一个服务费和提前扣我一个月的还款金额1500元、2000元保证金。 （2）于爽陈某7：我对象说我哥于明波要贷点款让我们帮着办手续，在乾安一个惠农时贷公司办的手续，第一次是宁海庭带着我去的，在公司一个挺高挺胖的人接待的我们，接待后这个经理就和我对象谈怎么贷款的了，我对这个没有印象，我们当时在乾安天元锦绣小区开的火锅店，后来这个公司的人还上我老公公家家访了，说家访费500元钱，没说别的费用。家访之后让我对象办了一张农业银行卡，为了以后下款和还款用，后期让我们到贷款公司办的手续，当时我们带户口本、身份证去的，到了还是原来那个挺高挺胖的经理接待的我们，具体怎么办的我没印象了，一直是我对象和他们谈，我就知道在合同上签字了，合同是啥内容没看，签完合同我们就走了，后期钱贷下来了，这个钱宁海庭给我哥用了，我当时就寻思这钱都是我哥用，我都没关注这事有挺多细节宁海庭也没跟我说，后来都是宁海庭负责还，每个月1500元，好像是17年10月份的时候，我们有几个月没钱还了，就没还这个贷款，有一天我出去送货回火锅店，我进屋里看见有5、6个人我以为吃饭的，我问宁海庭怎么回事，他说是惠农时贷公司的人，是来催债的，他们公司的人对宁海庭说话挺横的，他们就说这钱你都欠好几个月了，啥意思啊，有没有牛、羊、车啥的顶账啊，我就害怕了，上楼给我哥打电话，我让我哥来，后来我哥来了，我在楼上待着不敢下去，不一会我对象上楼问我兜里有多少钱，我把我兜里700元钱都给我对象了，我对象说要给催债的人凑钱还上欠的贷款，一共好像还2000元钱贷款还得给他们拿燃油费，出了这事以后我哥就让我们每个月给他还贷款，后来一直是我们还完了剩下的贷款，四川总公司还给我们邮寄一个结清的合同，现在这个合同我们没有找到，我对象和我说当时办理贷款的时候还交了2000元钱的保证金，我说那得要回来啊，之后我们就发现乾安的公司黄了，我们找不到人了，我们给四川总公司打电话人家说这是办理贷款当地收取的，他们总公司没收这个钱。 2019年9月7日，卷六P49陈某7：我和我对象还有我哥在你们上次问我之后又好好回忆了这事，想清楚了，500元家访费、1500元服务费、2000元保证金、1500元第一个月还款、一共扣了我们5500元钱。我们都还款了，就是其中有一次逾期了，他们来饭店要钱来了，保证金我们要了多次也没给我们。 4.被告人供述和辩解 刘刚供述：乾安县水字镇附阳村宁海庭、于爽、宁某3家在我公司贷款2万元，扣留保证金2000元，服务费1000元，家访费530元，扣没扣征信费我记不清了，我没有去过宁海庭家催要过贷款。 （十九）被害人黄某2；被告人王尚明 2016年5月26日，前郭县乌兰塔拉乡莲花村黄某1在王尚明处贷款2万元，贷款到账后，王尚明扣取保证金2000元、家访费500元，征信费500元，共3000元，非法占有。 1.书证 （1）提取笔录：2019年7月7日提取微信转账截图复印件，两笔，每笔2000元转账给上官至尊，转账时间是2018年1月8日。 （2）贷款手续：借款客户信息表、保证担保借款合同、借据及收条，2016年5月26日，借款22520元。 2.证人证言 （1）王某9证实：认识黄某2，我们一个屯子的，2016年9-10月份，黄某2向我借5000元钱现金，他说贷款公司的人向他们家要钱，逼的急，不给钱要拉羊，黄某2跟我说早上没有借到钱，都不想活了，我还劝他多大个事。 （2）刘某7证实：认识黄某2，我们一个屯子的。来要账那天我正好赶上，我来溜达，贷款公司开车来了两个人，黄某1不在家，向黄某2要9000元钱，因为黄某2是担保人，说没钱就拉花生、羊，让他儿子回来，钱不要了，要把黄某1胳膊腿打折，逼着黄某2出去借钱，最后他俩给黄某2逼的跟他们商量宽限几天还钱，他俩说就给三天时间才走的。我作为外人都感到害怕了，他俩吓的哆嗦了。黄某2有轻生的想法我认为是真的，所以这钱也是我出去借的，怕黄某2出啥大事，才借给黄某24000元钱，这钱后来还给我了。具体体貌特征我记不清了，我没有辨认能力。 3.被害人陈某7 （1）黄某1陈某7：2016年夏天我家种地没有钱了，我通过朋友知道松原市惠农时贷公司能贷款，我就咨询贷款的事，贷款公司业务员说贷款20000元钱，需要看看你家征信情况，家里条件需要家访，符合标准就能贷款。后来他们一查我们征信情况，说我媳妇张某3征信太乱，得给他们500元钱改征信，给征信费500元，又给家访费500元，过了两天，家访人员到我家家访拍照，过了几天说让我们家人去办理手续，我、张某3、黄某2、张某4拿着夫妻双方身份证、户口本、结婚证、村上开的土地合同，到前郭县王爷府小区惠农时贷公司，进屋业务员给我们拿出一堆合同，我们在前台签写了几份合同，业务员又说进屋给我们录像再签合同，时间长我也忘记签什么合同，又让我们到邮政办理银行卡，把卡号给公司，20000元钱直接打到卡里，业务员取出2000元钱说是保证金，等我们家把贷款都还上就给我们。 2017年秋天冷了，我和张某3在长春打工，中午我爸给我打电话说松原贷款公司的人来咱家要钱，咱家贷款还差多少钱没有还上，我说这段手里没有钱，咱家还差6000元钱没有还上，我爸说那贷款公司的人说咱家差9000元，我说没有，我记清楚就是差6000元钱，我爸就把电话挂了。下午我给我爸打电话问问怎么回事，我爸说他们走了，钱没有给他们，贷款本金差6000元钱，3000元钱是违约金和车费。当天晚上7点多，我爸又给我打电话说中午那伙人又来了，不给他们钱就要拉羊拉花生，要逼死我了，还让你回来，这时候有个贷款公司男的把电话接过来说我是惠农时贷公司的，你家贷款逾期了，你看这钱咋整，我说现在没钱，等把粮食卖了吧，你们等等，我现在就欠你们6000元钱，怎么要9000元钱，开始贷款的时候还扣我们2000元保证金怎么算。这个男的说我们来回都有费用跟着，我们白来啊，来你们家多少回了，你家里没人，3000元是违约金和车费，你家违约了，保证金扣留了，你现在抓紧回来还钱。我说现在要钱没有，你们随便说个数，我就给你钱，这个男的说你能不能还，不能还，钱我也不要了，我再给你20000元钱，只要你回来就行，你不没钱吗，我给你车钱，只要你回来我就把你胳膊腿打折，我跟他在电话里吵吵起来，我就把电话挂了。第二天我和张某3回家，我爸说就给三天时间，我爸从刘某7和王某9那里借了9000元钱，第三天我找贷款公司的人我给他打电话，这男的说你到新玛特二楼一个美甲的地方，我到新玛特二楼，我看到那个男的，他跟他媳妇在开美甲店，这男的让他媳妇出去，这男的说钱呢，我说给你，我从兜里拿出5000元现金给他，他说就5000元啊，还差4000元呢，我说我加你微信，通过微信转再给你4000元，我加他微信转4000元，一次转2000元，转两次，他微信名字叫上官至尊，我还有转账记录，我向他要贷款合同，他把贷款合同当面给撕毁了，贷款就算结清了。 （2）张某3陈某7：同黄某1一致。 （3）张某4、黄某2陈某7：2016年夏天，我家种地着急用钱，黄某1联系贷款公司要贷款，我也不知道黄某1怎么联系的贷款公司，有一天黄某1说能贷款了，需要我们家四口人我、黄某2、黄某1、张某3拿着夫妻双方身份证、户口本、结婚证、村上开的证明到松原市里一家贷款公司，具体位置我也不知道，是黄某1领我们去的，到公司后，贷款公司一个女的给我们拿出很多合同，我们家四口人在贷款合同上签字之后的事我就不知道了，我和黄某2回家了，后期听我儿子说贷款下来了，扣留一些费用。 2017年10月份，我和黄某2在家里，来了一辆黑色轿车，进屋两个高个男子，其中一个高个胖男子说你家是不是姓黄，你家贷款到期怎么不还钱呢，黄某2说是姓黄，贷款都还清了，高个胖男子说你家贷款做了18期，还差几期贷款没有还，这里有合同是不是你们签的字吧，我们一看合同，确实有我和黄某2签字，黄某2就问我们家还欠你们多少钱啊，高个胖男子说还差9000元钱，我对黄某2说怎么欠那么多呢，你问问儿子怎么回事吧。黄某2出去给黄某1打电话，回来对高个胖男子说我问黄某1了，贷款还差6000元钱，怎么变成9000元钱了，高个胖男子说6000元钱是剩下的本金，3000元钱是违约金。我说啥违约金啊，我家没有钱，高个胖男子说3000元钱是违约金，贷款逾期了，这钱是必须给的，一共是9000元钱，你要不还钱试试，我拉你家院里里的羊和花生，高个瘦男子说这都是公家钱，这钱不还利息天天滚，越来越多，高个胖男子让我们出去借钱，这钱咋地今天都得给上，我说没有钱上哪借去，这两人坐屋里就不走了，反反复复说不给就要拉羊和花生，黄某2一生气赶羊走了，我跟这两人说你们快走吧，别吓唬我了，我犯心脏病了，高个胖男子说你死不死跟我们有啥关系，抓紧借钱去，我说上哪借钱去，我家那人出去了，这时候他们就接到一个电话走了，临走时候说你们抓紧借钱，晚上我们还来，晚上6点多，黄某2放羊回来我说这些人晚上可能还来要钱，我就开始做饭，晚上7点多，我和黄某2在屋里吃饭，中午那两个男子又来了，高个胖男子说你们借没借到钱，黄某2说上哪借钱去啊，黄某1贷款，你找他要去，高个男子说借不到钱，我就找车拉你家羊和花生，你和你老伴都签字了，是担保人，找不到黄某1就找你俩要钱，我们被逼的没招了说那给我们一段时间吧，高个胖男子说三天，抓紧还9000元钱，黄某2说时间太短了，上哪整钱去啊，高个胖男子说不行，你要不还钱就拉你家羊花生或者找你儿子要钱。黄某2当着他们面给黄某1打电话说要贷款的人又来了，不给钱就要拉羊和花生，可咋整了，这时候高个瘦男子把电话拿过来对黄某1说你回来吧，我再给你2万元钱，你回来吧，你不是没有钱吗，我给你发钱，欠钱不给，我把你胳膊腿打折，我听见黄某1跟他吵吵起来了，放下电话，高个胖男子说吵吵没用，你看钱怎么整吧，黄某2就急眼了说还不上钱，还要把我儿子胳膊腿打折，你们要干啥，高个胖男子说得得别说了，让你儿子回来看我怎么收拾他，这么牛逼呢，我说你不是要找黄某1吗，他贷款你找他去吧，别在我家吵吵，我心脏病犯了，高个胖男子说你们担保人你就说几天还上吧，行了，就三天，三天不还钱，就找车拉你家的羊、花生，你儿子不牛逼吗，看我找到他把他胳膊腿打折，给我吓的，我对黄某2说行了，还他钱吧，黄某2说行，三天还你们9000元钱，他们就走了，第二天黄某2去放羊同时向亲属朋友借钱，后来从我们屯子刘某7、王某9两人借了9000元钱，他俩都知道我们家是被逼的，逼的都要上吊了，两个高个男子来要钱的时候刘某7都在现场看见了，黄某1回来后我们把9000元钱给黄某1了，黄某1把9000元钱还贷款公司了，还完钱后再就没来过我家要钱。当时要报警了，他们说不害怕，我一看他们那出我害怕了，尤其他们说要把我儿子胳膊腿打折，我儿子常年在外务工，怕出个好歹就没敢报警。 3.被告人供述和辩解 王尚明2019年8月13日供述：我没有印象扣了多少钱，我记不清是否有催收的行为。 4.勘验、检查、辨认笔录 辨认笔录：2019年6月26日，经黄某2辨认，三组照片中，第一组1号、第二组10号为到其家中催要贷款的人，第三组照片中没有到其家中催要贷款的人。第一组1号为王尚明，第二组10号为李艳文。经张某4辨认，三组照片中，第一组11号，第二组12号，是到其家中要贷款的人，第三组没有到其家中要贷款的人。第一组的11号为王尚明，第二组12号为李艳文。 辨认笔录：黄某1对二组照片进行辨认，第一组五号是黄某1给转账4000元和现金5000元的人，第二组没有。第一组5号是李艳文。 （二十）被害人宁某1；被告人王尚明、李艳文 2016年3月4日，乾安县建德街张某2、林某1夫妻在前郭县王尚明处贷款1.5万元，1.5万元贷款到账后，王尚明扣取保证金2000元，家访费500元，还有其他费用500元，共3000元，被王尚明非法占有。 1.书证 情况说明：林某1不予配合。卷三P234 提取笔录：在乾安县张某12家从王某6手里依法提取收据原件一份，收张某12本息1124元，违约金600元，人工费1000元。房屋买卖协议书两份、王某6微信与明少微信转账1620元记录截图一份、王某6微信与上官至尊微信转账2000元截图一份。房屋买卖协议书：卖方张某12、张某2、林某1，买方王尚明，人民币2万元，2016年3月4日。 借款承诺书等人合同：2016年3月4日，借款16890元 2.证人证言 宁某2证实：2017年年底，快要过年了，宁某1从我这借走1000元钱，她说了是松原贷款公司人要钱，我跟着她回家看看怎么回事，有没有要钱的人，我看见两个大个年轻小伙，都得有1米8左右，一个胖的一个瘦的，说话成横了，宁某1把1000元钱给他俩了。 3.被害人陈某7 （1）宁某1陈某7：张某2是我儿子，林某1和张某2之前是夫妻关系，现在他俩已经离婚了，我现在的儿媳妇是王某6，我丈夫叫张某12。张某2和林某1在松原市惠农时贷公司贷款，实际到手12000元，我和张某2不在一起居住，经济独立。我办理贷款时没去，没签字按手印。2016年12月16日当天来了两辆车，下来4、5个人，家访的那个男的领头来跟我说张某2和林某1欠我们好几个月的贷款了，我们找不着他们，他俩上哪去了，你给我们找，我说他俩离婚了，也不在我这住，我也不知道他俩上哪去了，家访的那个男的说你是张某2的妈，你要不给我贷款钱我就找你儿子，收拾他，他要实在不还钱我就收你家房子，你家房子在我们这作抵押了，我有合同，我说我们没有签字啊，我儿子欠你钱你找他去，你们别朝我要，家访那个男的说你没签字你儿子签字了，你要不替还贷款我就收你房子，这些人说话横了呼哧的，给我下哆嗦了，我问我儿子到底欠你们多少钱，你整这些人来吓唬我，家访那个男的说贷款一个月还1124元，还有催收费1000元，违约金600元，总共给2724元，你要不给我钱我就抓你儿子，把你家房子收了，我就给我儿子打电话，我儿子张某2说妈你别管，我欠的钱，也不是你们欠的钱，他们要抓就来抓我吧，我一考虑我也整不了人家，我总共把2724元钱给家访那个男的了，他们拿完钱后转身就走了，我说你们得给我出个条，家访那个男的就给我出来个条，内容是惠农时贷收张某121124元，违约金600元，人工费1000元，总计2724元，时间是2016年12月16日，家访那个男的又给我留下一个电话号码，号码是133XXXXXXXX，跟我说下次林某1他们还不上贷款，就让我往这个手机打电话还钱，之后他们就走了。第二次是2017年年底的时候，当时来我家三个人，其中有来我家家访的那个男的，当时我和王某6还有我孙子在家呢，家访那个男的对我说林某1好几个月都没还贷款了，你抓紧还钱，现在欠我们3个月的贷款钱，是3400元，还完就结清了，你要再不替他们还我就收你房子了，要不我就在你家过年了，我们有的是时间，我说我也不欠你们钱啊，家访的那个男的说当初你儿子贷款时用这个房子抵押时你不知道吗，林某1和你儿子找不到我就找你替他们还，你要是不还钱我就收你家房子，要不就天天来，我们每次都有费用，我们来了你就得给我们来的费用，其中跟我家访男一起来的高个胖男子也是这么说的，他们就催我出去借钱，他们就在我家等着我回来，王某6不同意还钱，我又给张某2打电话了张某2在电话里说不用还了，我欠的钱跟你没有关系，我说我还是给他们吧，要不老今个来明个来的，还要收我房子，当时我家还开卖店，麻将馆，人挺多的，他们在这吵吵把火的，我被逼的没招了就出去借钱去了，我出去借了3400元还他们三个月的贷款，我把钱给家访的那个男的了，他们也没给我出条，拿着3400元钱就走了。 第三次是2018年春节的时候，正月十五左右的时候，当时来我家家访的男子和第二次来我家催收挺胖的男子又来我家了，家访的男的说你家还有三个月的贷款没还，我说我上次不是都还清了吗，家访的男的说我回去看贷款明细了，你们还欠3个月贷款3400元，王某6当时也不同意还，他们还说上次来我家催收的那些话，就是不还钱在我家不走，收我家房子，我就偷偷出去借钱了，我把借来的钱要给他们，王某6就是不同意，王某6说妈你不能给。王某6跟家访的男的加的微信说过几天去给钱。他们就走了。后来贷款的事情就是王某6处理的。王某6把房屋买卖和贷款的合同抽回来了，他们催收的人之后就没有来过，后来我听王某6说又给了他们3600元钱把事整利索了。 （2）王某6陈某7：第一次我没在家，第二次和第三次赶上了，与宁某1证实一致。高个瘦男子微信名叫上官至尊。给上官至尊转了2000元，给微信名叫明少转了1620元。 （3）张某2陈某7：林某1是我前妻，离婚二年多了，2016年夏天在松原市惠农时贷办理贷款了，贷款16890元，扣除平台费1689，到手15000元，公司经理说扣家访费500元，2000元保证金，实际到手12000元。我们办完贷款后，女业务员让林某1加她微信，这个女业务员说每个月把钱直接用微信转给她，不用往卡里存，我们按时给这个女业务员微信转款了，还了几个月之后，这个贷款公司给我们打电话说你们欠款3个月每月还了，我媳妇就在微信上找到这个女业务员问她，她承认了，她说她不干了，她把每个月的钱都给分公司的经理了，我们就向她要钱，那时候好像就快要到还款的日子了，我们就问她最近这笔钱是不是得退回来，她就退回来这个月的好像是1000多元钱。还有二个月的贷款没给我们退回来。我和林某1一看这样还款都不知道还谁，一生气就不还款了，过了2、3个月，也就是2016年秋天，惠农时贷公司去了4、5个人去我们父母家要钱，当时我没在家，他们就找我父母要钱。要钱的过程同宁某1、张宇驰。 4.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：2017年快过年的时候，我和李艳文开着我黑色的雅阁车去乾安县张某2家，但是张某2的父母和张某2的媳妇在家里，说什么内容记不清了，大概意思就是要贷款，张某2媳妇打电话说意思是张某2跟林某1离婚了，这贷款由林某1承担，走的时候，把李艳文的电话号和微信给张某2的媳妇留下了，中间有一回李艳文给我转过钱，说是张某2现在媳妇给他转过来，李艳文把钱转给我，具体谁给他转，转多少记不清了，还有是2017年末过了年，李艳文给我电话说张某2现在这媳妇上松原找你，张某2媳妇和我在松原欧亚见面，他给我转钱了，转多少钱我记不清了，转的是贷款钱，我把贷款线下合同给张某2媳妇了，我不知道他叫什么名字。李艳文的微信名叫上官至尊。 2019年8月13日供述：扣留多少钱我记不清了，我去催收一次，和李艳文去的，我记得是没要出钱，现在他家贷款已还清，张某2现在的媳妇不是通过微信就是现金把钱给我了，我家的贷款合同我也给他们家了。 （2）李艳文供述：微信名叫上官至尊，看到微信截图是我的微信，我收到钱了（张某2媳妇转），但谁给我转的我不知道。如果我收到这笔钱，我会转给王尚明。不承认自己催收贷款。 5.辨认笔录 辨认笔录：给宁某1五组照片，第一组1号是催要贷款的人，第一次拿走2700元，第二次拿走3400元，第二组到第五组没有。第一组1号是李艳文。 王某6辨认第一组1号是催要贷款的人，第二组11号是到我家催要贷款的人，11号来我家两次，拿走3400元，松原桥头欧亚商场见面，给11号转账1620元，第四组10号是到我家催收贷款的人，两次拿走3400元，转账2000元。第三组没有。第一组1号是张秋实。第二组11号是王尚明，第四组10号是李艳文。 （二十一）被害人安某2；被告人王尚明、李艳文 2016年2月26日，松原市宁江区新城乡罗斯屯安某2在王尚明处贷款15000元，李艳文扣取1500元的保证金、500元家访费、500元好处费，实际到手13000元。 1.书证 转账记录：2016年7月23日中国建设银行卡给王尚明中国工商银行卡转账14000元。 办案说明：刘伟与安某2离婚，刘伟没有找到。 办理贷款手续：借款承诺说等。（与四川张璠签订） 2.证人证言 （1）安某3证实：安某2是我叔叔。2016年秋天我叔叔没在家，我接到一个电话，问我停在我叔叔家院里的车是谁的，我和我叔叔家不远都在一个屯子住，我和电话里的人说是我的车，电话里这个人就说我叔叔欠他们钱没还，房子都抵押给他们了，让我把停在院里的车抓紧开出去，我就从我家到我叔叔安某2家了，我看着院子里有几个年轻人，他们是跳进院子的，因为大门锁上了，这4、5个人就说我叔叔借他们钱没还，房照都抵押给他们了，意思不给钱就收房子，跟前就围着挺多邻居，还在院里骂说不用总找抓到人就把腿打折，当天大门锁着我也没把车开出去。我就走了后来他们啥时候走的我就不知道了，后来我找我叔叔问怎么回事，我叔叔说确实从松原一个小额贷款公司借到不到2万元钱，之后没钱还了，这是来逼债的，让我帮着还，我说我也没钱。过了两天我在我叔叔家门口看见又来了一个车停在我叔叔家附近，车里有三个人，我一看这是又来要账来了，回头我就问我叔叔到底还欠他们多少钱，当时我叔叔吓的都不敢在家住了，我叔叔说就差他们15000元钱没还了，还完钱就利索了，我就同意借我叔叔15000元，后来我叔叔让我弟弟于某2还钱的，我没跟着去还钱，当时我借我叔叔钱的时候，我叔叔同意把他现住的房子抵押给我，当时还找了两个屯子人当证明人，一个是刘某4，一个是陈某3。后来于某2去松原还钱之后还有一个贷款总公司还继续找我叔叔打电话要钱。说实话，我们还了15000元钱再就没人来过我叔叔家了。 （2）刘某4、陈某3证实：2016年，安某3借给安某215000元，安某2把房子抵押给安某3，找刘某4、陈某3当证明人。看见2、3个人开车停在安某2家门口，跳进院里，转了一圈后又跳出来，后来知道是来催收贷款的。 （3）于某2证实：安某2是我舅舅。我让我妹妹王硕往跟我谈的惠农时贷公司的老板的银行卡汇款15000元，惠农时贷公司老板收到钱后，当着我的面把安某2办理贷款的合同撕碎了。 3.被害人陈某7 安某2陈某7：2016年春天的时候，具体时间记不清了，当时我着急用钱，我通过牌子看见惠农时贷公司能办理贷款，我就自己去惠农时贷公司问问贷款的事情，当时是公司一个男业务员和我谈的，我说想贷2万元，这个男业务员说先去我家家访，还给我电话号码。后来我知道这个人叫李艳文。具体能贷多少钱没说。过了1、2天的时间，李艳文和一个女的来我家家访，就是给我家的房子和我院子拍照，之后李艳文向我要了500元家访费，我就把500元钱交给李艳文，李艳文和那个女的就走了，过了2、3天的时候，李艳文给我打电话说能办理贷款了，让我和我妻子刘伟去，让我们带着户口本、结婚证、土地合同、房照去惠农时贷公司办理手续，我和刘伟就去公司了，当时在公司大厅签订了合同，有房屋买卖、还有什么合同我记不清了，我和刘伟都在合同上签字了，之后我和刘伟又在视频下签订了一份合同，我和刘伟也在合同上签字了，李艳文让我办理一张工商银行的卡，说办理电话下来后就往这张卡里打钱，当天下午贷款就下来了，李艳文说贷款下16890元钱，总公司平台扣除服务费1890元，实际下款15000元，李艳文领着我去银行取的钱，李艳文从银行卡里取出来的，1500元保证金扣下了，把剩余的13500元给我了，李艳文还向我要了500元的好处费，我又给李艳文500元的好处费，因为之前合同都签了，我们认了之后我们就回家了。每月还1200元，还18个月，现住还清了。有逾期。第一次是2016年年末的时候，当时李艳文和1、2个人开车来我家了，当时就我自己在家呢，李艳文对我说你家办理的贷款逾期了，啥时候还钱啊，我说我现在没有钱，这两天没干活，李艳文说没钱不行，你出去借也得把钱还上，我们来的车费200元钱也得给我们，你要不还钱就给我们倒房子你家地也是我们的了，我说我现在真没钱，李艳文他们就在我家待着不走，待了2小时，就是不还钱不走的架势，我没办法了就给我妻子刘伟打电话，我对刘伟说贷款公司的人来咱家要钱了，刘伟说要多少啊，我说他们还要200元车费，刘伟往还贷款的卡里打1400元，包含一个月1200元贷款钱和200元车费李艳文他们知道我们及打完钱后就走了。第二次是过了一个月左右，李艳文和一个男的来我家，当时也是我自己在家呢，让我倒房子，他们非常横，我就出去借了1400元，李艳文他们拿钱走了。又过了一个月左右，第三次是惠农时贷公司的一个男的给我打电话，说你家贷款钱咋不还呢，我说我家现在没钱，那个男的说你欠钱咋他妈还不还呢，你没钱就不给了，操你妈我一会就上你家去，你在家等着，我听他们要来我们家，我害怕他们来我们家打我，我就把我家大门锁上走了。过一会惠农时贷公司的人给我打电话我也没接。后来我听我侄子安某3说惠农时贷的人给他打电话了，让安某3把停在我家院子里的车开走说是给他们倒房子，当时我没回家，他们没有钥匙，安某3停在我家院里的车也没开走，之前电话里我还问惠农时贷公司我还欠多少钱，公司的人说我还欠15000元。过了两天，我侄子安某3来我家，我向安某3借15000元，我说还贷款钱，我要不还钱，惠农时贷公司的人就要收我家房子，安某3借了我15000元，后来我外甥于某2和他一个朋友去惠农时贷公司把这15000元钱给公司的人了，把办理贷款的合同抽出来了，1500元保证金没返还。 4.被告人供述和辩解 王尚明供述:扣了多少钱我记不清了，我忘记和谁一起去的，我去了一次，他家没有人，我就走了，他家的亲属一个年轻男子去我公司还过贷款，还了多少我记不清了，还的是本金。 （二十二）被害人刘某1；被告人王尚明 2015年12月28日，被害人刘某1、林某1夫妇在犯罪嫌疑人王尚明处贷款3万元，3万元贷款到账后，王尚明扣取保证金和其他费用共9000元。 1.证人证言 （1）王某3证实：认识刘某1，和刘某1是朋友。2016年的时候，具体时间记不清了，当天后半夜大约2点钟左右刘某1给我打的电话，刘某1说他因为还不上钱被松原贷款公司的人给扣下了不让他走，贷款公司的人还用铁凳子给他打了，刘某1给我打电话向我借800元钱，刘某1对我说就当救她一条命，他肯定会把钱还我的，大约过了一个小时左右，来了一辆好像白色的车来乾安我家楼下附近，我看见刘某1坐在车后面位置，他两侧还有两个人把刘某1夹在中间，车窗户下来一条缝，我把800元钱从车窗户缝里扔进去了，之后这辆车就走了，第二天刘某1给我打电话刘某1说在乾安住呢，让我给他送点饭去，他说昨天被人打了动不了，我就给他送饭去了，我看见刘某1用手摁着肋部，他说肋骨昨天晚上被贷款公司的人打折了。 （2）安某1证实：刘某1是我亲外甥，我们在一个村住。2016年9月份的时候，具体时间我记不清了，当天晚上11点钟左右，刘某1给我打电话说他被松原贷款公司的人给抓走了，还被公司的人给打了，现在被扣不给钱不让走，刘某1问我有没有钱借给他，当时我手里也没有钱我就没借给他。 （3）姜某证实：别名江红耕。2016年9月份的时候，早上5、6点钟的时候，他要从我这借500元钱，他说买鹅苗，我给刘某1拿了500元钱，当天晚上大约11-12点，具体时间我记不清了，刘某1又给我打电话借钱，刘某1跟我说着急用钱，是救命钱，我说我没有钱，就没借给刘某1，过了5、6天左右的时间，我在乾安街里看见刘某1了，刘某1说当天他跟我借钱是因为被松原贷款公司的人抓走了，还被他们给肋部打坏了，被关了一宿，被逼着拉着他四处借钱还钱，钱借到后才把他放了。我看刘某1肋部确实被打坏了，我还给刘某1200元钱让他好好养伤。刘某1应该是当天下午3、4点钟被抓走的。 （4）赵某1证实：认识刘某1，我们是一个村的。2016年9月份的时候，具体时间记不清了，当天晚上10点钟左右，刘某1给我打电话说他着急用钱，让我给他借5000元钱，我当时家里没钱，就没有借给他。现住不在村里住了，被打之后就搬走了。 （5）刘某2证实：刘某1是我亲侄子。2016年9月末10月初，天都冷了，具体时间我记不清了，我老伴没十多年了，就我自己在家里住，有一天下午刘某1和林某1到我家里，我问刘某1你们来我家干什么来了，刘某1说被人打了，被打坏了，我说你跟谁打仗了，刘某1说我被小额贷款公司的人从家拉走，拉到一个贷款公司里，追我还钱，我还不上，就被贷款公司的人给打坏了，刘某1让我看他肋部，我看见还有出血的地方。刘某1说大姑你给我出去借钱去，我现在都没有地方住了，贷款公司的人找我要钱，我说这家就我自己过，上哪给你借钱去。刘某1和林某1就在我家住养伤能有20天左右，我看刘某1肋部伤好了，也敢抬腰了，我让刘某1林某1他们走了。 （6）刘某3证实：我是刘某1的四姨夫。大约三四年钱的一个半夜，刘某1给我打电话刘某1在电话里说他被被人打了，他说当时他在松原，因为欠松原一个小额贷款公司的钱对方给他打了，跟我借一两千块钱给人家，我说没钱就没借给他。 2.被害人陈某7 刘某1陈某7：大约2016年9月左右，王尚明就开车拉4、5个人去前郭县乌兰敖都后蒙古村我家了，到了我家后，我当时在乾安卖土豆，我媳妇自己在家，之后王尚明给我打电话问我怎么不还利息了，我说总公司不让我还给你了，他说你合同在我这你不还我钱，我给你腿打折了，你要不还钱就住你家了，院子里有四轮车，不给钱就开四轮车，我说我没不还钱，我就让我媳妇给他700元利息得了，我寻思这在我家闹也不行啊，之后王尚明不同意了，他说还得给他1000元钱催收费，这是来你家要钱的车费，这700元不是利息是车费，之后他们就走了，过了4、5天我和我媳妇在家呢，王尚明领着一个乾安分公司的人，王尚明向我要3000元催收费，我说前几天我刚给你700元钱，他们来开的是一个黑色本田雅阁车，车号×××，他说这个钱不算利息这就算催收费，我说我没钱，王尚明就对我说你跟我回松原吧，你不是给不上钱吗，我同意了，因为我给不上钱了，我寻思去看看能咋地，还能打我啊，结果他俩开车给我拉到乾安县了，给我带到老岗连附近分公司，到了屋里又来了一个男的，王尚明让他看着我，别让我跑了，当时是下午4点多，王尚明就走了，乾安分公司这个我认识的人他就和我说让我快点还钱吧，说多难啃的骨头王尚明都能啃了，不给钱肯定揍你，我说揍我我也没钱，后来待了一会，这个乾安的人和王尚明还有一个男的开车就给我带到了松原市王爷府我贷款时候去的那个公司，到了公司又来了7、8个人啥也没说就开始打我，用一个铁凳子打我，拳打脚踢，王尚明就说揍他，这些人就使劲打我，打了我一会，王尚明就问我给不给钱，我说没有钱，这些人又开始打我，打了一会，王尚明告诉这3个人说把钱要出来之后他就领走了几个人，剩下3个人看着我，这3个人每个人不知道从哪整出来一把片刀还有带把的尖刀，他们就威胁我，说不给钱就整死我，让我借钱，我被他们打的实在没办法了，我就打电话借钱，当时都是半夜了，我向赵某1、安某1、江红耕、刘平借钱无果后，剩下三人其中一人问我兜里有没有钱，我说没有，他就把我按在桌子上，搜我全身，把我裤子后兜里的500元钱搜出来了给拿走了，他们三个人中另一个小胖孩上来踹我一脚说操你妈的，让你有钱不拿，他们就继续让我用电话借钱，我打了好几个电话，我说钱在乾安借到了，他们几个开车拉着我去了乾安，我坐在后排了，有个年轻的男的拿着个刀看着我，先到了一个叫王某3那里，我告诉他我被打的事了，我向她借了800元钱，当时王某3在乾安县一个足道上班，她送钱下来，我就在车里直接把这个钱给他们几个人了，之后林某1给我妹妹刘丽打电话借了700元钱，我们开车又拉我到了乾安县水字乡去取了我老妹的700元钱后，他们就拿走了2000元钱后给我一顿打，给我就扔乾安县了，走的时候还让我把剩下的1000元钱给补上，还有个700元钱是当月的利息钱，如果不抓紧给他们，他们说给我腿打折了，我就不敢回家了在外面流浪，后期我听我老丈人给我打电话还说这个贷款公司的人去家里还要过好几次钱呢，还威胁他们说找到我就给我腿打折了。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：前郭县乌兰敖都乡后蒙古屯刘某1、林某1家贷款，扣留多少钱记不清了，我和谁去催收忘了，刘某1的媳妇在家里，刘某1没在家，说卖完大葱再给钱，我们催收的人员就走了，没有见到刘某1，没有将刘某1带到惠农时贷公司。也没有拉着他去借钱。 （2）张某1供述：我不认识前郭县乌兰敖都乡的刘某1，也没去过刘某1家催收过贷款。 （3）李艳文供述：2016年的时候具体时间我记不清了，我早上去惠农时贷公司上班的时候，我听公司人说王尚明和他的几个朋友把刘某1约到松原市惠农时贷公司，把刘某1打了而且打的挺严重。刘某1是哪里人我记不清了，但是刘某1在我们公司贷过款，我去家访的。 （4）张秋实供述：第一次是2016年冬天的时候，具体时间我记不清了，我和李艳文、张某1去的前郭县乌兰敖都乡刘某1家找刘某1，还有谁去了我记不清了，当时是刘某1的妻子在家呢，李艳文对刘某1的妻子说刘某1呢，刘某1欠的贷款什么时候还，刘某1妻子说刘某1去乾安了，我现在都联系不上他，我们在刘某1家待了一会就走了，第二次是过了挺长时间，我和张某1、还有一个人不是李艳文就是常青宇，我们三个又去刘某1家，当时刘某1家里没人，我们就回松原惠农时贷公司了。 （5）刘刚供述：认识刘某1。2016年秋天，有一天下午，当时我自己在公司，王尚明开一台黑色雅阁车拉着小岩、张秋实、刘某1到我公司屋里，开始我们闲聊了几句，王尚明说你要不要大葱，我说我要大葱干啥，王尚明看了一眼刘某1说这小子还不上贷款，他家有大葱，拿大葱顶贷款，刘某1说过一段我把大葱卖了给你们钱，王尚明不同意等到刘某1卖大葱还钱，王尚明说还不上钱，就跟我上松原，打电话借。刘某1说我没钱，我就跟你们去松原吧，我对刘某1说你要是有钱你就抓紧给他们，王尚明说走回松原刘某1看着王尚明挺凶的，刘某1就坐在我车里，我拉着刘某1往松原方向走，走到乾安县街外一个加油站，我跟刘某1说你跟王尚明好好商量商量加完气之后我拉着刘某1一个人往松原走，在下午4点多的时候，我们到前郭县王爷府二期楼下，王尚明惠农时贷公司，刘某1下车和王尚明、小岩、张秋实进屋，我也下车进屋坐在沙发上了，王尚明、小岩站在张秋实后面，张秋实拿铁圆凳子就打刘某1上半身，一共打了三下，打一下刘某1往后退一下，三下就把刘某1打倒了，同时说操你妈让你不还钱，赶快还，刘某1被打倒之后，张秋实就停手了，张秋实说起来，刘某1起来坐在凳子上，他用手捂着自己的肚子说肚子疼，这时候到下班点了，一个叫燕姐的女的下班走了，我也站起来出门，开着我自己的白色雪铁龙找我对象去了，后来的事我就不知道了。 （二十三）被害人代某1；被告人王尚明、孙金红 2016年9月13日，扶余市五家站镇娄家村居民代某1在孙金红代办点贷款2万元，孙金红先收取500元家访费，贷款到账后，犯罪嫌疑人孙金红扣取保证金2000元，好处费4000元，被王尚明、孙金红非法占有。 1.书证 代某1中国工商银行流水显示，2016年9月13日注入22520元，对方为程娇（四川总部股东）保证担保贷款合同、还款明细、借据及收条。 贷款手续：贷款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细表、借据及收条，2016年9月13日，借款22520元。 2.被害人陈某7 （1）代某1、冯某2陈某7：2016年期间我通过中介知道的惠农时贷小额贷款公司，当时我着急用钱，我先到惠农时贷小额贷款公司江北分公司询问情况，当时一个女的接待的我，她跟我说了贷款需要土地合同、夫妻双方身份证、结婚证、先交家访费500元，江北分公司的女的收我500元家访费。家访符合条件后，贷款钱下来后，得给他20个点的好处费，我着急用钱，就同意了，隔了一天时间，那个女的带两个男的到我家家访，没过几天，这个女的给我打电话说钱下来了，一共下款2万元，如果办理贷款的话就让我先办一张支钱的银行卡，然后带几个担保人去松原找她。因急需用钱我当时就同意了，我开车拉着我父亲、母亲、妻子冯某2先到松原，我们跟着这个女的去松原惠农时贷贷款总公司，位置在王爷府小区附近，到了公司，一个戴眼镜的女的拿出一堆机制合同让我们四个人签字，她说签完字才能把贷款钱给我们，钱下来得给她们2000元保证金，我同意了。我当时为了办贷款也没有看合同写的啥就把字签了，我们四个把字签完后没过几分钟，这个女的跟我们说贷款下来了，江北那个女的和我们去工行取钱了，我从卡里支出来2万元，拿出6000元给这个女的，我开车就回家了。刚逾期的时候催收的人总给我打电话跟我要钱骚扰我，并且在电话里跟我说要我家房子，要我家地，他们说因为我家房子和地借款作抵押了，不还钱房子和地都是他们的，还要起诉我，这样他们给我打了七八天电话，每天都打四五次，就这样老是反复的骚扰我，过了一两天我就有钱了，按每月还1500块钱就够了，他们给我打电话我就接了，他们说还1500块钱不行，得给他们每天100块钱违约金，我一算钱也不够还款，还了钱也没有用我就没还，我就把手机号码设置小秘书了，他们电话就打不进来了，他们天天给我发骚扰短信，我就把手机号换了，我又怕他们上我家来找我要贷款和高额的违约金，我没有钱还这些违约金他们找到我又跟我要房子要地，我就打工没回来，一直到现在都没有回家。 （2）朱亚洁、代某2陈某7：代某1是我儿子，2016年9月份具体哪天记不清了，一个女的和两个男的到我家里拍照，说是家访，家访的时候我才知道我儿子代某1要贷款，大概过了二十来天，代某1、冯丽、我、代某2我们家四口拿着身份证、户口本、代某1夫妻结婚证等证件，先到松原市江北一个惠民时代公司，我们没有下车，给那个女的打电话上我们车里，一起去的江南惠农时贷公司，在江南公司又有一个女的给我们拿出一堆合同，有一堆合同是在视频下签的，还有把视频关了的情况下签的合同，我们四口人都签了，具体签什么合同我们也没看，拿出来就签字，签完合同之后，我们四口人和江北那个女的一起去银行取出2万元钱，那个江北女的给我儿子14000元钱，直接扣下6000元钱，后期还钱的事我就不知道了。 2017年1月份，我记得是第二天过农历小年的一天上午，当时我自己在家，来了三个男子，我问你们是干啥的啊，一个高个男子说你们没给我们公司还贷款啊，都欠好几万了，我说怎么能是好几万呢，我们不就在你们那里贷款到手14000元钱吗，你把那女的找来，我们对峙一下，我都这么大岁数了。又问我代某1上哪去了，我说他没在家，我也不知道上哪去了，还有我们家已经还你们几个月了，咋还那么多呢，对方说代某1没在家你们不也得还钱吗，你们也签字了，本金和违约金都得还，说着说着，那个大个男子脱鞋坐我家炕里说你做饭吧，我说你们要干啥，对方说不给钱我们就不走了，你家院子有苞米，不给钱我们找车把苞米拉走，我说拉走不行，你再给4000元钱吧，我让你们拉走，对方说不是你说了算的事，我说拉苞米不行，我一边说心脏病被他们气犯了，我浑身哆嗦的不行了，我就拿药吃，他们看我犯病了就扔下一句话一会我们还来。他们就跑了。大约下午4点左右，这几个人又来了，当时我和我老伴代某2在家，他们进屋说你们贷的款今天必须给个说法，代某2说我们也没有钱，欠你们多少钱，他们说欠好几万，都得给他们。代某2说我们也没贷那么多钱啊，贷款到手就14000元钱，他们说那不行，今天必须把钱给我们拿着，不给钱就不走了，他们三人都脱鞋上我家炕里坐着，拿出放赖不走的架势，我老伴代某2心脏病也气犯了，他们一看代某2犯病挺严重，他们又待了一会，看我们真没有钱他们才走，临走的时候扔了一句不还钱谁也过不好年。 3.被告人供述和辩解 （1）孙金红供述：2016年1月--6月在松原市前郭县王爷府小区楼下松原惠农时贷公司务工，2016年8月--9月份在松原市宁江区东镇小区后门松原惠农时贷江北分公司。王尚明是老板，我和王尚明口头约定我加盟松原惠农时贷公司成立江北分公司，加盟费2万元，贷户扣留的下款10%保证金都交给王尚明，服务费、家访费、征信费都给我，办理贷款手续签合同、传件平台操作到王尚明公司办理，下款时由我和李艳文跟着客户去银行取钱扣留费用。 2016年8、9月份的时候，中介给我打电话说代某1要到我公司贷款，我跟中介说了扣留费用的方式和贷款流程，当时我接待的代某1，我跟代某1说办理贷款需要先收500元家访费，他填写贷款材料，之后把手续传到总公司，拿着户口本、身份证、结婚证、直补折等下款后需要扣贷款额10%的保证金、5%的服务费，500元征信费，代某1同意了，过了1、2天，我和我雇的一个人去代某1家家访，也是给代某1家的楼房、院子拍照，拍完照后我们就回公司了，家访后过了二三天时间，总公司打电话说能办理贷款了，我知道他家贷款2万元，我就给代某1家打电话，让他们来我们公司办理贷款手续，代某1和他妻子、还有代某1的父母就来我们公司了，在公司大厅内签订了线下合同包括房屋买货、土地流转、欠条等合同，又在公司屋里的监控下签订线上合同，签的线下合同都是给王尚明的，线上合同往四川总部邮寄，我让代某1准备一张银行卡，代某1的银行卡是哪个行的我记不清了，我说下款的钱往这张银行卡里打，半小时左右就下款了，李艳文领着代某1去银行取的钱，总共取出2万元，李艳文扣下3500元钱，取完后李艳文把扣下的2000元保证金给王尚明了，把扣下的1000元服务费给中介了，把扣下的500元征信费给我了，代某1家拿着16500元就走了。我没有去过代某1家催收。 （2）王尚明供述：代某1我知道，贷款多少，被扣多少钱我记不清了，我没有去过他家催收贷款。 （二十四）被害人孙某2；被告人王尚明 2016年9月23日，扶余市得胜镇小围子村孙某2在王尚明处贷款2万元，贷款到账后，王尚明扣取保证金2000元、服务费1000元、家访费500元、征信费500元。被王尚明非法占有。 1.书证 情况说明：孙某2与刘宁宁离婚，刘宁宁的母亲不提供刘宁宁的联系方式和住址。 贷款书证：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细、借据及收条，21920元。 2.证人证言 孙某3、邢某证实：我儿子孙某2办理贷款我和邢某、刘宁宁在贷款合同上签字了。贷了2万，到手16000元。来催收过，我听邢某说贷款公司的人来过我家5、6次，邢某在家吓的不敢出门，贷款公司的人就一直踹我家的门，还骂骂吱吱的，后来邢某也没有开门，贷款公司的人就走了。 2.被害人陈某7 孙某2陈某7：2016年9月份，我家想种地着急用钱，我在前郭县王爷府小区溜达，看见有一家惠农时贷贷款公司，我进屋问贷款流程，公司里有个女的，咨询她怎么贷款，她说贷款起线是2万元，需要看你家条件能贷多少钱，我们公司还规定还要扣留10%的保证金，5%的服务费，家访费500元，征信费500元。你们家人还需要有担保的，同时拿身份证、户口本、结婚证、土地使用证明，当时我着急用钱就同意贷款了，过了几天，来了两个男子，到我家家访拍照，过了两天，贷款公司通知我签合同，我和孙某3、邢某、刘宁宁拿着身份证、户口本、结婚证、村上开的土地证明，到前郭县王爷府小区楼下惠农时贷公司，王尚明让我把2000元保证金先交上，我给王尚明2000元现金，我们四口人在大厅内有个女的拿出一些合同，我们四口人在大厅内签的房屋买卖合同、土地流转合同、欠条，又进一个小屋里在视频下又签一份机制合同说的往上面公司传，签完合同后，我办理一张建行卡留给王尚明，我们就回家了，王尚明跟我说贷款下来2万元到你卡里，你们过来取钱，我和王尚明去的银行取出2万元，又回到王尚明公司，他扣下500元家访费、500元征信费、1000元服务费，到我手里18000元。贷款产生逾期了，到我家松原市万福小区楼里来了3、4次，但是每次我都没在家，我母亲给我打电话说贷款公司的来咱家要钱，我每次都说让他们回去，回去之后我们家还钱了。 2016年11月份，有一次王尚明领着两个人到我家要贷款，我妈给我打电话说贷款公司的人又来咱家要钱，你回来看看，我从外面回到家里，我看见王尚明在楼下，还有两个小孩在我家楼上等着，我进屋，其中有个小孩说你贷款逾期什么时候能还上，我说现在没有钱，这个小孩说上我们公司说说，我说那咱们走吧。去你们公司。我自己下楼进王尚明车里，王尚明开车两个小孩把我夹在中间，到王尚明公司后，他们把卷帘门放了一半，我在大厅茶几的位置站着，有两个小孩在门口站着，王尚明坐在凳子上，其中一个叫秋实的男子看王尚明一眼趁我不备的时候用拳头打我前胸三下，我被打倒在地，我在地上动弹不了了，我缓一会站起来，我说完没完事，王尚明说完事了，你逾期有违约金2000元，你回去把2000元违约金还上，我说行，我走之后，我心思被打一顿，我就没有还违约金，后期月月我父母就还贷款了，每月还2046元，都是现金。 3.被告人供述和辩解 王尚明供述：扣留多少钱我记不清了，催收我去过万福小区10号楼2单元401室，知道他这楼是租的，人也没在这住，公司催收人员没有将孙某2带到松原惠农时贷公司，没有对孙某2使用暴力。 5.勘验、检查笔录 辨认笔录：经孙某2辨认，第一组4号是在惠农时贷公司殴打我的男子。4号是张秋实。第二组11号是王尚明，11号是王尚明。第三组没有。 （二十五）被害人于某3；被告人王尚明、管清隆 2016年7月13日，扶余市肖家乡黎明村居民于某3在扶余市耿艳艳、管清隆代办点贷款1.5万元，当贷款到账后，耿艳艳扣取家访费430元，保证金1500元。 1.书证 书证：孙某1提供的收条，2019年7月23日收到管海洋1930元，收到石宪家访费430元（填票人耿艳艳），收到赵忠利保证金1500元，填票人耿艳艳。保证担保贷款合同、还款明细表、借条（2万元）、房屋买卖合同、土地转让合同、收据、收款确认函。 办案说明：赵忠利银行流水。 2.证人证言 孙某1证实：我是管海洋的母亲。2019年7月21日我看我儿子不高兴，我问他咋地了，他说在扶余市一个贷款公司工作的时候有个当初贷款的人，这个人叫于某3，还完贷款后对方一直要押金，公司老板还出事了，我心疼我儿子我说我替我儿子还。我们23号到扶余市接我儿媳妇，我给于某3打电话，意思是要还押金，通过微信我给于某3转款1930元，她给我写了收条。 3.被害人陈某7 于某3陈某7：赵忠利是我姑父，我让赵忠利帮我贷款。2016年春天的时候我卖化肥需要资金压货，之后我就没有钱周转了，当时我孩子在扶余市幼儿园上班，我看着这个贷款公司了，我就进去咨询了，当时接待我一个叫什么艳的女孩，她告诉我可以贷款，需要农户的身份证、户口本、结婚证、土地证明、房照。她告诉我需要家访费430元，贷款抵押金1500元，如果按时还款这个钱就顶贷款了，还告诉我利息多少我忘了，我就同意贷款了。我户口不是农村的我就找赵忠利让他替我办，他就在家准备手续，之后这个贷款公司给赵忠利打电话到赵忠利家家访去了，去家访是他们公司一个叫管海洋的人，过了几天赵忠利带着他儿子赵洪雨、他媳妇李秀娟，我提前让赵忠利办了一张建设银行的卡用来下款和还款用，到了公司管海洋还有一个叫什么艳的人在公司了，他们让我们签了贷款合同，合同内容我看了现在忘了，我们签完合同过了几小时就下款了，我就到建设银行看了到账2万元，我取出来1930元钱费用钱拿到这个惠农时贷公司，把钱交给这个女业务员，她当时好像给我出了收据，现在找不到了，我把剩下的钱取出来就做买卖了。我都按时还款，等我按照规定还完了，我寻思要回当初我的1500元押金，我去财富广场一看这个公司都没了，我就给当初给我留电话的女业务员叫什么艳的电话，让他退我押金，她说他都不干了，让我找管海洋，我找管海洋几次，他说他也是给人打工的，公司老板叫王尚明，让我去找他要钱，我就给王尚明打电话要钱，王尚明承认说有这个抵押金，说等来扶余的时候给我这个钱，我说用微信给我转吧，他也没给我钱，我向他要了几次，他也没给我，我就放弃了。大约今年7月25日左右，管海洋主动给我打电话，他说来扶余办事要来见我，我就同意了，管海洋他妈用微信给我转了1930元，我给他们出了一个条。 2019年7月31日陈某7：石宪当时也是我找的一个亲属要帮我贷款，后来石宪因为征信不合格，就没贷款下来，这个石宪家访费430元的收据是提前开出来的，这个收据就代替赵忠利的家访费了，当时也就没改这个收据。我昨天查我银行流水，是贷款16000多元钱，实际到账15000元，贷款下来之后，我只取出来给耿艳艳了，也是一块给的，一共是1930元。 4.被告人供述和辩解 （1）孙金红供述：2016年1月--6月在松原市前郭县王爷府小区楼下松原惠农时贷公司务工，2016年8月--9月份在松原市宁江区东镇小区后门松原惠农时贷江北分公司。王尚明是老板，我和王尚明口头约定我加盟松原惠农时贷公司成立江北分公司，加盟费2万元，贷户扣留的下款10%保证金都交给王尚明，服务费、家访费、征信费都给我，办理贷款手续签合同、传件平台操作到王尚明公司办理，下款时由我和李艳文跟着客户去银行取钱扣留费用。 2016年8、9月份的时候，具体时间我记不清了，曹某2媳妇通过中介给我打电话，我跟曹某2的媳妇说先要办理贷款需要先交500元的家访费产生费用不退，如果你不做了会返给你的，下款以后需要扣贷款额10%的保证金，5%的服务费，有贷款的话需要交500元的征信费，我说需要带身份证、户口本、结婚证、村上开的土地证明，要是按时还款10%的保证金就返还给你，曹某2家同意了，曹某2和曹某2的妻子去我们公司填写申请贷款资料，500元的家访费给我了，过了三天左右时间，我和我雇的一个小孩去曹某2家家访，就是给曹某2家的房子、院子照相，照完相后我们就回公司了，我把手续都传给总公司了，过了3、4天，总公司打电话说能办理贷款了，总部说能贷2万元，我就通知曹某2家来我们公司办理贷款手续，当天曹某2、曹某2的妻子、曹某2的儿子和儿媳妇来我们前郭县王尚明惠农时贷公司办理贷款手续，就是在监控地下跟总公司签订贷款线下合同，之后又在大厅里签订了房屋买卖协议合同、土地流转合同、欠条等，签订的这个合同是给王尚明的，又到屋里视频下签订一份线上合同，我还让曹某2准备一张建设银行卡，下款之后得往这种卡里打钱，过了一会就下款了，我、李艳文、曹某2去银行取的钱，从曹某2银行卡里取出2万元，我扣了2000元保证金、1000元服务费、500元征信费，把剩下的16500元给了曹某2，2000元保证金给王尚明，1000元服务费给中介公司，500元我自己留下。之后曹某2就拿着钱走了。我没有去曹某2家催收过贷款，2016年的时候，曹某2给我打了一个电话，说有人去他家催收贷款，曹某2确认催收贷款公司和确认贷款钱数。 2016年8、9月份的时候，中介给我打电话说代某1要到我公司贷款，我跟中介说了扣留费用的方式和贷款流程，当时我接待的代某1，我跟代某1说办理贷款需要先收500元家访费，他填写贷款材料，之后把手续传到总公司，拿着户口本、身份证、结婚证、直补折等下款后需要扣贷款额10%的保证金、5%的服务费，500元征信费，代某1同意了，过了1、2天，我和我雇的一个人去代某1家家访，也是给代某1家的楼房、院子拍照，拍完照后我们就回公司了，家访后过了二三天时间，总公司打电话说能办理贷款了，我知道他家贷款2万元，我就给代某1家打电话，让他们来我们公司办理贷款手续，代某1和他妻子、还有代某1的父母就来我们公司了，在公司大厅内签订了线下合同包括房屋买货、土地流转、欠条等合同，又在公司屋里的监控下签订线上合同，签的线下合同都是给王尚明的，线上合同往四川总部邮寄，我让代某1准备一张银行卡，代某1的银行卡是哪个行的我记不清了，我说下款的钱往这张银行卡里打，半小时左右就下款了，李艳文领着代某1去银行取的钱，总共取出2万元，李艳文扣下3500元钱，取完后李艳文把扣下的2000元保证金给王尚明了，把扣下的1000元服务费给中介了，把扣下的500元征信费给我了，代某1家拿着16500元就走了。我没有去过代某1家催收。 2016年9月份具体日期记不清了，我自己在江北公司，李永江通过中介到我公司说要贷款，能贷多少钱，都有什么手续，都有什么费用。我告诉他贷款需要审核看家庭情况能贷款多少钱，我说扣留10%保证金、2%服务费、家访费500元，征信费500元，李永江同意贷款先交了500元家访费和签写贷款申请书，但是李永江是单身，他姑娘也是单身，他又找了他们屯子两个人做的担保，我和我公司的小孩去的前郭县洪泉乡李永江家里做家访，过了几天，我告诉李永江能贷款2万元，李永江领着他姑娘、两个为他担保的夫妻我不知道叫什么名字，我直接带着这四个人到王尚明的公司做贷款手续，他们拿着身份证、户口本、村上开的土地证明。王长霞拿出线下合同包括房屋买卖合同、土地流转、欠条给这四个人签字，又在电脑里打出四川总部公司合同，在王尚明公司里屋录像签的线上合同，李永江拿出一张建设银行卡，留下卡号往这卡里下款，当天下午李艳文领着李永江去银行取钱，李艳文拿回2900元现金，给王尚明2000元保证金，给我500元征信费，400元服务费给中介。 2016年9月份左右，中介给我打电话，扶余有个姓李的，叫什么名字我忘了，中介说跟他们家前后院，服务费就不要扣了，我说家访费是必须给的，我们下去家访的时候产生费用，是中介直接给我500元家访费，过了几天，我和公司雇佣的员工去扶余市乡下，具体什么位置我忘了，对这个姓李的家进行家访拍照，填写申请材料，过了几天，我告诉姓李客户他家能贷款2万元，我领着姓李的夫妇去的王尚明公司，姓李的夫妇拿着身份证、户口本、结婚证、村上开的土地证明，在大厅王长霞拿出线下合同包括房屋买卖合同、土地流转合同、欠条，又到屋里视频下签的线上合同，留下姓李的银行卡，李艳文领着姓李的客户到银行取钱，李艳文拿出来2500元费用，其中给王尚明2000元保证金，给我500元征信费。四川总公司没有让签订房屋买卖合同等，王尚明告诉我这么签订，我就这么做了。 张某5、谢某1贷款的时候我在王尚明公司作件，我跟谢某1要1000元征信费和服务费，谢某1同意了，后来我跟张某5说的时候张某5就不同意贷款了，我说贷款已经批了，谢某1都同意了，申请的时候是谢某1申请，我和张某5吵吵起来，我说你要同意贷款就得扣1000元，要不同意贷款就不扣了，后来谢某1给张某5说服了，张某5就同意贷款了，下款之后扣1000元。 （2）管清隆供述：我现在户口上叫管清隆，曾用名管清龙，还叫管海洋。我在松原惠农时贷扶余分公司工作过，负责人是王尚明，2016年6月15日开始到2016年8月9日结束，我负责下乡发传单、家访。李洪雨负责宣传家访，我和李洪雨一起发传单，大约发2万份，都是在王尚明公司取的，王尚明给我的，扶余市所有乡镇我们都发放过。宣传的时候没有说扣留任何费用，王尚明告诉我们这么说的。耿艳艳负责电脑传件、贷款手续及合同，贷款情况介绍及扣费情况。耿艳艳工资我不清楚，我和李洪雨工资正常底薪2000元，实际我工资没有开，王尚明给我1700元加油钱和饭费，李洪雨一共开了2800元。通过宣传一共来了5、6户上来咨询，贷款的客户有赵忠利和于某4，我收了这两家家访费共1000元，保证金正常是必须扣留的，都是耿艳艳扣留的，具体扣多少保证金我不知道，都给王尚明了。赵忠利家是一个叫于某3咨询的我，于某4本人来咨询的我，我告诉他俩家，需要准备的手续包括夫妻双方的身份证、户口本、结婚证、土地证明。贷款额度是15000元到30000元，等到家访后传件，总公司审批才能知道下多少钱。我还告诉他们两家需要扣留家访费500元，贷款额10%保证金，保证金是还款之后给返还的，于某3咨询家访的时候才知道赵忠利家是贷款人。于某4取钱的时候，李洪雨和于某4取的钱，下来多少钱我不知道，赵忠利家是耿艳艳扣留的费用，下款多少钱我也不知道。赵忠利家的保证金返还了，2019年7月23日，于某3给我打电话让我联系公司，把保证金返还了，我说帮助他联系一下，我没有联系公司，之前我就知道王尚明被抓了，我怕牵连上我，我妈通过手机微信转账给于某31930元，这1930元包括什么钱我不清楚，小票上写的清楚，小票当时是耿艳艳开的，于某4家的保证金没有返还。收取这些费用是王尚明规定的，他让我们怎么收我们就怎么收，我也接触不上总公司，听王尚明的。我没参与催收贷款。 （3）王尚明2019年8月21日供述：扶余分公司是2016年成立的，具体时间记不清了。管清隆和一个小男孩（我让管清隆招的人）负责发传单、接件、耿艳艳接客户、接单。我记得只接了一个，具体几个我记不清了。 王尚明供述：李洪宇是2016年夏天在扶余地区一共干了1个多月，一个月2000元，李洪宇负责家访、发传单，耿艳艳是2016年夏天到2017年初在我公司了，耿艳艳还在扶余地区代办点干了一个多月，耿艳艳负责传件、前台、客户介绍，一个月2000元钱。 （二十六）被害人刘某11、张某15；被告人王尚明、李艳文、孙金红 2016年4月21日，前郭县长龙乡大兴村刘某11、张某15在王尚明处贷款2万元，李艳文收取500元家访费，贷款到账后，王尚明、李艳文、孙金红扣取保证金2000元，服务费2000元、征信费1000元，因结婚证不合格扣取500元。 1.书证 借款手续（出借人张璠）：借款承诺书、委托还划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细表、借据及收条。 2.被害人陈某7 （1）刘某11陈某7：2016年4月份的时候，我通过我一个朋友知道一个贷款公司，叫松原市惠农时贷公司，我就找到这家公司，这个公司位置在前郭县王爷府小区楼下一个底商，我到了这个公司一个女的接待的我，她带着一个小牌子上面写着叫孙金红，还有一个带牌叫李艳文的男子，给我介绍我能贷款多少钱，还说如果我贷款需要家访并且收取我家访费500元钱，我又咨询了一些情况后我就走了，我回到家后过了几天接到李艳文给我打电话，说我能贷款，还说他们利息也不高，就是向我推销贷款，当时我确实种地缺钱，我就寻思贷款吧，我就又去了这个惠农时贷公司，他们告诉我让我回家准备一下手续，有结婚证、户口本、土地合同、房照（房产证明），还有我收花生的营业执照，我就回家准备这些手续了，过了几天，他们公司来我家家访了，当时家访是李艳文带了两个人来我家家访的，我给李艳文500元一钱家访费用，他们就走了，还让我准备一张农业银行的卡，用来下贷款和还贷款用，他们走了，没几天就让我去惠农时贷公司办手续，贷款就下来了，我和张某15就去了这个公司，到了公司先到吧台孙金红让我签了一个欠条，我、张某15给他们出了一个欠条（具体多少钱记不清了），还签了一个土地流转房屋买卖合同，合同内容我们也没看，我们就签了，当时签这个合同时候她就说如果不还款到时候就起诉我，用我的房子和土地顶债务，签完这些之后我和张某15又去了一个带有视频的房间，又签了贷款合同，还在视频里问我用钱都干啥能不能还上，签了合同后，李艳文和孙金红就和我说，贷款下来得扣贷款总额的10%(也就是2000元钱）用来当保证金，如果按时还款这个保证金退还给我，如果不及时还款就用这个保证金顶贷款了，还说要扣我一个征信费1000元钱，征信不合格说我在其他银行有贷款，还说要扣2000元钱服务费，最后还说我当天和我媳妇穿了一套拍结婚照时候的照片，怀疑我和我媳妇刚拍的结婚照，还收取我们500元钱，当时我一算扣我这么多钱，就不合适了，我、张某15就不想贷款了，我就和他们说：不贷了。他们说你都签完合同了必须贷款。这样我们就贷款了，他们过一会就说贷款下来了，他们其中一个人年纪不大戴个口罩挺胖的人带着我和我媳妇去银行，到了银行我告诉他密码了，他支取出来20000元钱，给我14500元钱，我接着这个钱我就回家了，还贷款到当年7月份的时候，我们钱紧就没按时还上这个贷款了，有一天，2006年6、7月，我家逾期了。惠农时贷公司的一个老板挺胖的30来岁的人开车带着李艳文还有一个挺胖的男人一身文身来我家了，来我家后，这个老板就说我欠他们钱了，我说我知道，我最近钱紧张，王尚明就妈妈的骂人，他就骂我，还说这钱我们欠不下有招整你，我就说你别这么说话，你要能整死我就整，王尚明就对我说要开走我当时停在我家院子里一台捷达车，之后他们就是在我家要钱，我说一共得还你们多少钱，他们就说还款1499元钱，我没招了也怕丢人就给了他们1500元钱，他们拿着1500元钱就开车走了，之后我就一直按时还款了。每期还款1499元钱，一共还款18期。 当时是我和我媳妇在家，就是非常横，说话也骂骂咧咧的，我害怕了，也怕丢人，就给他们钱了。就是当天我和我媳妇穿的媳妇和拍结婚照时候穿的衣服是一样的，他们就说我结婚证是假的。我当时贷款是自愿，但是贷款要下来的时候，签完合同他们就说扣我一共5500元钱的时候，我就不想贷款了，他们就说我都签完了，不贷款也不行了。 扣我5500元钱2000元钱保证金，2000元钱服务费，1000元钱征信费，500元钱我结婚照不合格扣我的钱，这就是5500元钱，如果算家访费500元钱一共是6000元钱，我实际只用着14000元。2000元保证金没有还。王尚明上我家要钱时就说你逾期了，保证金不能给你了，算做他们来要钱的费用了。有几次我在家没有农行，我怕还款逾期，我就给他打电话，他让我给他汇款，我就给他还款让他替我还款，就这样我知道他叫王尚明了。 2019年08月24日，在松原市江南惠农时贷公司贷过款，当时贷款20000元人民币。我办理贷款实际到手14000元人民币。刚开始收取500元的家访费，贷款下来后又被扣了6000元钱。2000元的保证金、2000元的服务费、1000元的征信费、怀疑我和我媳妇刚拍的结婚照，收了500元钱、还扣了500元是什么钱我记不清了，总共我家办理贷款下款后被扣了6000元钱，实际到手是14000元贷款钱。我回家跟我媳妇仔细回忆一下，这次我想清楚了，我家贷款下来后的确被扣了6000元钱。 我家办理贷款下款后被扣留的2000元保证金到现在还没有给我。 （2）张忠嫒陈某7：我们当时下贷款22520元钱，总公司扣了2520元.剩下的钱打到刘某11农业银行卡里，这个卡是公司和我们谈扣6000元钱这个人和我们一起到银行办理的，合同完事后.也办理了银行卡，公司说总公司批下来贷款了，这个人就和我们到了银行他取了20000元钱，他直接拿走了之前谈的扣的6000元钱各种费用.給我们14000元钱，我们就走了。以后每个月我们都按时往这个卡里还钱，每个月还款1500元钱左右，现在已经都还清了，后来也没人找过我们。 3.被告人供述和辩解 王尚明供述：扣了多少钱我记不清了，催收过一次，我去长龙乡随礼，我忘记和谁去过刘某11家催收，钱没催上来。 4.勘验检查笔录 辨认笔录：2019年6月25日。张某15辨认：11号是和我们夫妻谈扣6000元费用人员。11号是王尚明。 辨认笔录：2019年6月25日，张某15辨认4号照片是我家家访人员。4号是李艳文。 辨认笔录：2019年6月25日，张某15辨认：没有。卷四P109-117 （二十七）被害人陈某6、被告人王尚明、刘刚 2016年6月23日，乾安县陶字乡西陶村陈某6在刘刚处办理贷款2万元，2万元贷款到账后，刘刚扣取保证金2000元、服务费1000元、家访费500元。 1.书证 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年6月23日，借款22520元。（与张璠签订） 办案说明：陈喜安外出打工没有找到。 2.证人证言 （1）王某14证实：2017年阴历12月份，马上要过年了，王某7给我打电话说大哥你在哪呢，我家想要卖地。我说我吃饭呢，等我回去再说。等我吃饭回去，王某7在我家等我呢，王某7说贷款公司的人在我家等着要钱，我要把我家土地卖一年，一共两垧，我说你要卖我给你14000元，王某7着急说行，我拿着14000元到王某7家里，我看见他家屋里有两个年轻人，个头挺高的，我把14000元钱给陈某6手里，我让她给我出个条，现在这条让我整丢了，陈某6从这卖地钱里拿出一部分给这两个年轻人了。具体给多少我记不清了。这两人收到钱后，把一些合同给陈某6手里了，让她当时就撕了。我对这两个年轻人说你看这家人都穷啥样了，给留点过年钱，其中一个高个年轻人给王某7扔了200元就走了。 （2）张某8证实：齐二和我是夫妻关系。认识王某7、陈某6，2017年夏天，我和齐二在家，陈某6上我家借300元钱，说借钱买米、面。但具体干啥我也不知道。 （3）鞠某证实：外号鞠三，2017年夏天，我在家里睡觉，陈某6把我叫醒，说姐夫啊家里着急用钱，你借我600元钱，我借给陈某6600元钱。后来地里下西瓜的时候，陈某6说欠高利贷的钱着急还贷款公司车费。 3.被害人陈某7 （1）陈某6陈某7：2016年6月份，我家着急用钱种地，王某7通过朋友在乾安县老港联楼下认识一个贷款公司，王某7回来说这个公司叫惠农时贷，能贷2万元，还要扣留一些费用，又交了500元家访费。过了几天一个高个胖子领着一个小孩到我家拍照家访，家访后我和王某7、王某15拿着夫妻双方户口本、身份证、结婚证、村上开土地证明到乾安惠农时贷贷款公司，家访人高个胖子给我们拿出一堆合同，我们三口人在合同上签字，又用我的名办理一张农行卡留在高个胖子手里，我们回家了，过了两天高个胖子说贷款下来了，我自己去的贷款公司，公司里一个小孩领着我到农行取出2万元，我俩回到公司，小孩把2万元交给高个胖子，高个胖子扣下3000元，我拿17000元钱回家了。现在贷款还清了，产生逾期了。到我家催要四次，第一次是2017年夏天具体哪天我记不清了，3、4个人到我家里说是惠农时贷公司的，其中一个瘦高个男的说你们家贷款产生逾期很长时间了，向我家要钱，王某7说家里实在没钱，瘦高个男子让我们出去借钱，王某7说上谁家借去，等打工挣钱回来自然还了，瘦高男子就急眼说知道你家两孩子都在哪里上学，不给钱就上学校找孩子去，我祈求他们说再缓我们几天，瘦高个男子没有脱鞋直接上我家炕里躺着说贷款能缓几天，我们也不能白来啊，给我们拿1000元车费、饭费，我又跟瘦高个男子说一会话，不给他们钱就是不走，王某7让我出去借钱，我到屯子举三家借了600元钱，我把600元车费、饭费给高个瘦男子他们走了。间隔一个月，第二次又是上次来的瘦高个男子领两个人进屋后瘦高个男子还是那套话，还不上贷款钱就要车费、饭费，我到屯子齐二家借了300元钱，王某7兜里有200元，凑齐500元给瘦高个男子他们就走了。第三次2017年上秋了，瘦高个男子领来两个人，到我家要贷款，我家确实没有钱，真还不上贷款，瘦高个男子还是那套话，不给钱不走，拿到学校找孩子威胁我们，我又到陈喜安我三叔家借了500元给瘦高个男子。之后我和王某7出去打工不长时间，在2017年天冷的时候，我接到我们屯里人电话说我们家玻璃被砸了，我和王某7回到家里，我弟弟陈某1是聋哑人，跟我们学说来一伙人进屋，看屋里就他自己，这伙人出去拿东西把我家玻璃给砸坏了，被砸了7块大玻璃，由于我家没有钱换玻璃，先用塑料布把玻璃糊上了，2017年11月份，瘦高个男子领一个男子到我家里，说这次必须把剩下的8000元贷款还清，还说要1000元车费、共9000元，王某7说上哪借去，你看我们家玻璃都被砸了，没有钱换，用塑料布糊着呢，瘦高个男子说你家不是有地吗，把地卖了还款，王某7说这时候谁买地啊，卖地也卖不上价，瘦高个男子说我不管那事，你们家要是不卖地不还款，我们开车拉着王某7满屯子借钱，好好埋汰你家，我一听这话，我就出去找人借钱，我走了几家都没有人没借到钱。又回到家里，看他们还在说卖地的事，又说不还钱要起诉我们让法院抓我们。王某7找屯子人王某14，把2垧地以9000元钱卖给王某14了，我把9000元给瘦高个男子瘦高个男子拿出我家贷款合同给撕毁了扔厨房烧了，他们要走，王某14让他们给我家孩子留点过年钱，高个胖男子扔下200元钱走了。四次共2400元车费。 （2）王某7陈某7：同陈某6一致。 （3）王某15陈某7：王某7是我爸、陈某6是我妈。我家盖房子贷款2万元，到手17000元，扣留2000元保证金，1000元服务费，之前交一回500元。听我爸、妈说还催要贷款。第四次催要8500元在家了。 2019年8月15日陈某7：最后一次要8800元。以这次为准。 4.被告人供述和辩解 王尚明供述：扣留多少钱我记不清了，我没有去催收过，其他人也没有去过，没有指使公司的人砸他家玻璃。 5.勘验、检查笔录 辨认笔录：2019年8月8日，经陈某6辨认，第一组4号是催款人，4号是李艳文。第二组1号是拿走8800元的男子，1号是王尚明。第三组12号是催要贷款的人。12号是周理。经王某7辨认，第一组10号是李艳文。第二组8号是收8800元的男子，8号是王尚明。第三组没有。经王某15辨认，第一组是12号，到我家要走8000元和车费500元的男子。12号是李艳文。第二组4号是到我家家访过的男子，4号是张秋实。第三组是8号，到我家要走本金8000元和车费500的男子。8号是王尚明。 （二十八）被害人曹某1；被告人王尚刚、刘刚 2016年7月14日，前郭县查干花镇后英吐村曹某1在刘刚代办点办理贷款2万元，贷款到账后，扣取各种费用7000元。被王尚明、刘刚非法占有。 1.书证 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年7月14日，借款22520元。（与张璠签订） 办案说明：曹某1、曹喜明外出打工没有找到。 2.证人证言 安某4证实：我是何某家后院邻居。具体时间记不清了，何某向我借200元钱，说是这钱是催要贷款的车费钱，还有一次是2017年冬天，那伙人催要贷款时把何某家大鹅抓走了，具体抓几只我不知道，后来何某说她家被抓走了8只大鹅，当时我看见有两个人往车里装大鹅了。当年每只大鹅值100元。 3.被害人陈某7 何某陈某7：曹某1是我丈夫，曹喜明是我儿子。2016年3、4月份的时候，当时我家着急用钱，我丈夫曹某1就通过朋友介绍去乾安县一家贷款公司问贷款的欠款，具体曹某1是怎么和贷款公司谈的我不清楚，过了两三天时间，乾安贷款公司的一个男的和一个女的来我家家访，就是照我家房子和我家院子，公司人向我家要了500元家访费，曹某1就给他们500元家访费。又过了两三天，曹某1领着我和曹喜明去乾安县贷款公司签合同，我就听贷款公司的人说能贷2万元，当时我们家拿的身份证、结婚证、村上开的土地证明等，公司的一个男的领着曹某1去一家银行取的钱，取完钱后给曹某113000元，我就记得就还了1万元，后来就没钱了。第一次来我家要贷款是当年的秋天，他们开着银色的轿车，来了4、5个人，我要见到他们本人我能认识，他们说是乾安贷款公司雇的人，上我家来要贷款，我当时说我家没钱，我丈夫、儿子在外打工，他们说没钱不行，你家要是不还钱的话他们就不走了，说我们家的房子是他们的，说要把我家的被褥扔外面去，说还要砸我家玻璃，我说我家现在真没钱，他们说那不行，我们来一趟不能白来，朝我要500元车费，我没办法出去借了200元钱。第二年春天他们又来一趟，也是来了4、5个人，这趟还是过去那些话，他们向我要500元车费，我后来实在没办法给了他们200元钱之后他们就走了。第二年秋天和腊月的时候他们又来了两趟，还是以前是我家要钱的人，向我要车费500元，我给了他们200元。腊月的时候我家实在没钱了，他们把我家院里的8只大鹅抓走了，对我说抓走的这8只大鹅订1000元钱贷款。大鹅每只值100元左右。 2019年7月5日，陈某7：同上一致。 4.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：我记不清扣他家多少钱，有没有催收我也忘记了，没有抓何某家大鹅顶贷款。 （2）李艳文供述：没有关于这起案件的供述。 （3）刘刚供述：前郭县查干花镇曹某1、何某、曹喜明在我公司贷款2万元，扣留保证金2000元服务费1000元，家访费530元，征信费扣没扣我记不清了，2016年8月份左右，王尚明开着一辆黑色雅阁轿车和李艳文一起去乾安县我的公司找我，王尚明说曹某1家办理的贷款到期了，上曹某1家看看什么情况，王尚明找不到曹某1家，我就领着王尚明、李艳文去前郭县查干花镇曹某1家了，当时曹某1的媳妇何某在家呢，王尚明对何某说你家办理贷款本金和违约金1800元啥时候给啊，何某说我家没钱啊，王尚明说你家没钱出去借借去，何某说这钱不是我贷的，你找曹某1去，王尚明和李艳文一直在何某家待了2个小时左右，王尚明和李艳文就是跟何某说让他家还钱，在这期间王尚明对何某说没钱就抓你家大鹅吧，何某说要抓你就抓，后来何某看王尚明、李艳文就是在她家待着也不准备走的架势，何某跟王尚明说等曹某1回来就给你借，过两天给你，王尚明你抓紧借这钱，你要不还过两天我们还过来。王尚明也没抓何某家大鹅，之后王尚明就和李艳文走了。 5.勘验、检查笔录 辨认笔录：2019年6月29日，经何某辨认，第三组12号是来家催要贷款的人。其他组未辨认出。12号是李艳文。卷六P66-78. （二十九）被害人于某4；被告人王尚明、管清隆 2016年8月10日，扶余市蔡家沟镇张卜村居民于某4在扶余市耿艳艳、管清隆代办点贷款2.5万元，管清隆先收取家访费500元，当贷款到账后，耿艳艳扣取保证金2500元和好处费共7000元。 1.书证 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年8月10日，借款28150元。（与张璠签订） 提取笔录：于某4提供的收据复印件一张（保证金2500元），收条复印件一张（还款金额1500元，催收费1000元，李艳文），汇款凭证复印件还款总额21800元。王某18中国农业银行交易明细：2017年12月10日入账3000元。 办案说明：从于某4手里提取的收条复印件，于某4拒绝提供原件，因此犯罪嫌疑人李艳文在收条复印件中签写该收条为李艳文本人所出，日期为2019年6月19日。 2.证人证言 王某18证实：2017年的时候，具体时间记不清了，我和邱某1去的于某4家问贷款什么时候还，当时于某4没有在家，于某4的媳妇说等于某4回来再说，我和邱某1就走了。又过了10多天，我和王翘楚又去了于某4家催贷，当时于某4在家呢，我们把王尚明给我们的合同给于某4看了，合同里有土地抵押合同、房屋买卖合同、还有一张欠条，于某4让我留一张卡号，说有钱就往银行卡上打，我当时给王尚明打电话问留谁的，王尚明说留我的，我就把我的农行卡号留给了于某4，我们就走了，过了2、3天，我给于某4打电话催款，于某4当天下午就给我银行卡汇款3000元，我取出3000元钱，把催收款的30%扣下了，我把剩余的2000元汇款到王尚明的银行卡里了。又过了1个多月的时间，我给于某4打电话问什么时候还款，于某4说差不多让我们过去，我和于海峰去的，于某4说他张罗了4000元，就把4000元钱给我了，我给于某4出了收据，我回来后把4000元都给王尚明了，我没扣催收款的30%。 3.被害人陈某7 （1）于某4陈某7：2016年8月份，我听别人说扶余市幼儿园斜对面有个惠农时贷金融公司能贷款，我自己去那个公司咨询的，当时有一个业务员给我介绍贷款流程，他问我你想贷款多少钱，贷款范围3万到2万之间，同时需要看你的条件是否符合贷款，我说我想贷款3万元，也够用了，我有工作，还有土地房子，他说可以，你的条件符合贷款，过了几天，有人上我家家访，我忘记谁来家访的，在2016年8月11日，我和我老伴李某6拿着身份证、户口本、结婚证、工资流水、还有一些证件，具体有啥我记不清了，贷款公司的人给我们拿一堆合同，我也不知道是什么合同，我和李某6开始签合同，有人给我们录像，过了两天，贷款公司的人给我们打电话，需要我提供一张建行银行卡，贷款下来直接打到我建行银行卡里，我自己去贷款公司，需要扣留你服务费2000元，保证金2000元，还有一些费用，我一算到手钱不到2万元了，我就跟他们说我不想贷款了，你们扣留的费用太多了，对方说不行，贷款都下来了，我也没有办法，后来我跟他们说我提前还行不行，对方说行，可以提前还，就这样我和贷款公司的人一起去银行取钱，他扣留下很多费用，我记不清都是什么费了，我到手不到2万元钱，18000元多一点，他跟我说我贷款做了18个月的还款期限，这样他们就走了。 我月月还贷款1874元，我往我自己建行卡大概还了几个月这样，我记不清了，我自己认为剩下6个月的贷款，我想一起都还清了，我到扶余市惠农时贷公司办公地点，我发现公司黄了，公司牌照都没有，我给他们一个负责人叫管海洋的人打电话无法接通，大概过了20天左右，我又找到一个电话号，对方说他是松原总公司的，我跟他们说我想把剩下的6个月贷款全部结清，对方说那不行，剩下的6个月的利息已经下账了，按18个月利息走的，你提前还不了，你就按照月月正常还款，对方还说你已经逾期贷款未还了，我说逾期不是我造成的，你们换地址换电话号没有人通知我，逾期是你们造成的，然后就让我去松原还贷款，我也找不到地方，我说那你们联系我吧，不能算逾期，大概过了5、6月公司人联系我，2017年11月21日，王某18领2、3个人到我家催要贷款，拿走4000元钱给我出条了，他说这4000元钱就是还款金额，没有跟我说具体包括什么钱。之后一个叫李艳文的男子领几个男子来我家五六次，第一次来李艳文跟我说你已经逾期了，把本金、违约金、催收费都给我，他跟我要了很多钱，我说这么多钱，逾期不是我造成的，我找你们找不到，他说那你给我拿1500元的催收费和油钱，我说你那是什么车，我没钱，他们在我家待着，不给这些钱就不走，李艳文他们在我家待了好几个小时，还跟我说你不还钱，我上大街说你不还钱，磕碜你，我没办法给他拿了500元钱油钱，他们就走了，时隔一段时间，第二次李艳文领一个女的两个男的又来我家里要本金和违约金，还有催收费，我还是说你要的钱太多了，逾期违约不是我造成的，他说你说那没用你最少给我拿3000元钱，我说没有那么多钱，他们脱鞋上我家炕里不走，下午他们自己买的方便面吃，我说你们在我家不走，我就报警，李艳文说你不还钱报警可以，我就上当街埋汰你不还钱，看看你怎么能在这里继续住，我没有办法怕磕碜，我给他们拿了300元油钱，都已经黑天了他们才走的。第三次是2018年1月18日下午，李艳文领几个男子，李艳文说把剩下的钱都给我们还上，我说现在没有钱，李艳文说你不给我钱我们不走，上外面给借钱去，我没有办法，我跟李艳文说那我上外面借钱去，实际上外面溜达一圈，因为他们除了本金之外，要的催收费和违约金太多了，我回来跟李艳文说我跟卖店借点钱，给你还贷款，我从兜里拿出2500元钱，我把钱给李艳文，李艳文说这钱不够，我说就借到这些，我让李艳文出条，他给我出了一个条还款金额1500元，催收费1000元，我一看他这么写我就不同意了，我说你这催收费太高了，你要天天这么来可妥了，李艳文说我们这催收费是正常的，是必须收的，哪有白跑的，然后他就不吱声了，不搭理我了，他就跟我说你赶快组织钱，过两天我还来，第四次王尚明和李艳文来了，他俩跟我说抓紧还贷款、违约金，我说之前我要把贷款还清，找不到你们，违约不是我造成的，我还不了那么多违约金。王尚明说你就别说那么多，抓紧把贷款还上，咱们好里好面，我说我还欠你们多少贷款，王尚明算了一下说你还欠一万大多呢，我说哪能那么多，我算一下大约是7000多元钱，我把打款凭证给王尚明看了一下，王尚明不吱声了，我说咱们得把账算清楚了，咱们再还。王尚明说咱们有账不怕算，你先把这1万多还了，有多少还多少，我说现在真没有钱，王尚明说我回去给你账号，你再给我打钱，李艳文说我们领导都来了，产生车费，我们不能白来，你最少给我拿500元钱，王尚明就出外面站着，李艳文在屋里跟我说你看我们都来了，王尚明要是吱声就多多了，就不是500了，我后来没办法了给他们500元钱，他们走了之后，王尚明给发一个卡号农行的，我往这个卡号打了2800元。第五次王尚明和李艳文又来了，他俩都说你把剩下的钱都还清了，过多的咱也别多说，我说按着原来说的你放心吧，我会陆续给你打过去的，等我开工资再还给你，这次我没有给他们拿钱，他们待了不到一小时就走了，他们走了之后，王尚明在微信上跟我说你最低还得给我还4500元，我说总共不欠那么多钱，我还欠你2000左右元钱，王尚明说我们这些人挺够意思，这钱你不打不行，后期我把钱都还清了，我又多给他们打了500元钱。 （2）李某6陈某7：同于某4。 4.被告人供述和辩解 （1）李艳文供述：2016年3月至2016年9月在松原市惠农时贷公司打工。我是通过王尚明微信朋友圈看见他招工的，我正常应聘去的，每月王尚明给我开2000元工资，没有其他提成。2016年3月份我去公司的有王尚明、孙金红、我，后期耿艳艳又来了，中间又出出进进来人都走了，我不知道叫什么。王尚明是老板，孙金红负责家访跟着我去、传件、前台接待，我负责家访，耿艳艳负责家访、传件、前台接待。公司的业务就是放贷款。流程是客户先交资料给接待人，我负责家访，回来孙金红、耿艳艳往四川惠农时贷公司总部传件，客户办理银行卡，下款直接打到客户卡里，再与客户签合同。 2018年1月份具体哪天记不清了，有一天王尚明给我打电话说让我开王尚明车拉着他去扶余溜达一圈，我俩见面之后王尚明说你拉我去趟扶余。到扶余之后，王尚明说于某4家贷款到期了，我去看看钱去。到于某4家的时候，他媳妇自己在家里，王尚明说你家贷款过期很长时间没有还了，看看把钱能不能还上。于某4媳妇说现在没有钱，于某4媳妇把于某4找回来，王尚明对于某4说贷款过期太长时间了，你看能不能给上。于某4说现在没钱啊。王尚明说你出去借借钱去。于某4就出去借钱去了，过了也就几分钟，于某4对王尚明说我就借到1500元钱，王尚明说1500元太少了点了，你看能不能再借点，于某4说借不到了，王尚明没有出声，王尚明说你把钱给跟我来的小老弟吧，我就把钱从于某4手里接过来，于某4让我们给他出收据，王尚明说让我老弟给你出吧，我就给于某4写了一张收据，我写收条内容是收条，今收到于某4还款金额1500元整，催收费1000元。之后还去过于某4家一次，王尚明和于某4他们屋里说话，我上车里，王尚明出来我们就走了。 （2）王尚明供述：我让李艳文开车拉着我去的，一分钱没有要到。扣留多少钱我记不清了，我和李艳文去催收一次，什么时候去的我记不清了，没有要出钱来，他家的贷款是在扶余管清隆和耿艳艳做的，所有的钱都交给我了。 （3）管清隆供述：我现在户口上叫管清隆，曾用名管清龙，还叫管海洋。我在松原惠农时贷扶余分公司工作过，负责人是王尚明，2016年6月15日开始到2016年8月9日结束，我负责下乡发传单、家访。李洪雨负责宣传家访，我和李洪雨一起发传单，大约发2万份，都是在王尚明公司取的，王尚明给我的，扶余市所有乡镇我们都发放过。宣传的时候没有说扣留任何费用，实际上是扣留费用的，家访费500元，保证金是贷款额的10%，王尚明告诉我们这么说的。如果说了扣留费用，客户可能就不会到公司咨询贷款，不说扣留费用就是为了吸引客户到公司贷款。宣传内容与实际贷款情况不相符。耿艳艳负责电脑传件、贷款手续及合同，贷款情况介绍及扣费情况。耿艳艳工资我不清楚，我和李洪雨工资正常底薪2000元，实际我工资没有开，王尚明给我1700元加油钱和饭费，李洪雨一共开了2800元。通过宣传一共来了5、6户上来咨询，贷款的客户有赵忠利和于某4，我收了这两家家访费共1000元，保证金正常是必须扣留的，都是耿艳艳扣留的，具体扣多少保证金我不知道，都给王尚明了。于某4取钱的时候，李洪雨和于某4取的钱，下来多少钱我不知道，赵忠利家是耿艳艳扣留的费用，下款多少钱我也不知道。于某4家的保证金没有返还。收取这些费用是王尚明规定的，他让我们怎么收我们就怎么收，我也接触不上总公司，听王尚明的。我没参与催收贷款。 5.勘验、检查笔录 辨认笔录：给于某4三组照片，在其中一组照片中，于某4辨认出2018年1月28日给其出条的人是10号，10号为李艳文。 （三十）被害人冯某1；被告人王尚明、刘刚 2016年9月8日，前郭县浩特忙哈乡郑家村居民冯某1在刘刚代办点贷款2万元，贷款到账后，刘刚扣取保证金、服务费、家访费、资料费、征信费共8000元，被王尚明、刘刚非法占有。 1.书证 提取笔录：从冯某1手机里提取房屋买卖协议书、借款人还款保证金预留协议书、客户确认书、收款确认函、借条（冯某1、梁某用于购买农业机械借款25000元，出借人王尚明）。保证担保借款合同、借款承诺书、还款明细表、借据及收条。 2.证人证言 沙某证实：2017年12月份或者2018年1月份，冯某1媳妇给我打电话说贷款公司来了一帮人在他们家里，不给钱就不走，他们害怕了我一进屋看见冯某1两口子在屋里，还有三个年轻男子，他们五个人正在屋里吵吵要钱多钱少的事，其中一个高个瘦男子手里拿着合同向冯某1要钱，冯某1用手机把这些合同拍了下来，还要让冯某1出去借钱，高个瘦男子让两个小孩跟着冯某1出去借钱，我也跟着下楼了我们到街里，屯子转了几圈没有借到钱，我们回来了，高个瘦男子还是不依不饶的要钱，我在一边看着都可怜，我说我把我妈看病的2000元钱借给冯某1，我把钱给冯某1就没有再回来。 3.被害人陈某7 冯某1、梁某陈某7：2016年9月份，我贷款种地用，着急用钱，我到乾安县惠农时贷公司咨询贷款情况，我说想要贷款几万元钱，高个胖子说需要看你条件，我说我现在是黑户，征信不一定能过关，我看见高个胖子胸前有个胖牌子写着刘刚，我才知道他叫刘刚，刘刚说没事，你给我们拿点钱，征信就能给你做好了，过了几天刘刚领着2个人到我家进行家访拍照片，过了2、3天我和梁某拿着夫妻双方身份证、户口本、结婚证、村上开的土地证明，到乾安县惠农时贷公司，我和梁某签合同，刘刚拿出好几样合同，我也没有看，签完字后刘刚跟我说服务费、家访、保证金、资料费、征信费需要扣8000元去，梁某说扣这么多钱，我们不贷款了，我也不同意贷款了，刘刚说合同你都做了，手续都转公司了，不贷款不行了，还有这个贷款在银行查不出征信，可能贷款都不用还，你就贷款吧，我一寻思不上征信就贷款吧，我媳妇说要回家不贷款了，当时我还是很着急用钱，所以就贷款了，我给贷款公司留一张建行卡，他说下款往这里打钱，过了30分钟，贷款公司的高个胖子小个男的我和梁某到乾安建设银行，小个男的拿我卡取出8000元钱，把银行卡给我，小个男的给刘刚最少2000元钱，剩下的钱小个男的拿走了。2018年1月份，我和梁某在前郭县浩特忙哈乡小康人家小区后楼2单元502室，有人敲门，我一开门看见三个年轻男子，一个高个瘦男子说我是松原惠农时贷公司的，你家贷款逾期好几个月了，现在必须把钱还上，现在你贷款还有11000元，你要是不还钱，我们就不走了，一边说三个男子进屋坐下了，我说我现在真没钱，还有当时贷款的时候乾安公司胖子跟我说贷款不用还啊，我都还一年了，高个瘦子说这事我不管，我不知道，你也没有在我们松原公司贷款，谁要说不还你就找乾安公司去，说完，高个瘦男子拿出一张房屋买卖合同、土地流转合同、欠条说你看看是不是你们签的字，不给钱，就把房子和土地收回，我把这几张合同用手机拍照下来，我说我现在真没有钱，高个瘦男子说不行，今天必须把贷款都还上，我说我也没有钱，高个瘦男子说你不是有孩子吗，不行我们上学校找孩子，成天开车跟你家孩子，别说我们开车没准，你要不害怕我们就这么干。梁某说你们要干啥，这么整我报案，咱们去派出所，高个瘦子说不去派出所就在你家里，我往出推高个瘦子让他们出去，跟高个瘦子一起来的两个男子把我抱住不让我推高个瘦子，我们都坐下，又吵吵一会，高个瘦子让我出去借钱，找孩子老师或者亲属，我没去，梁某给沙某打电话让他来我们家，这时候高个瘦子说你们俩把他架走整钱去，我在家看着他媳妇别跑了，我被跟高个瘦子一起来的两个男的硬架下楼，沙某怕我出事也跟着我们下楼，上灰色捷达车里，这两个男子说找亲属家借钱，我心思上谁家借钱去啊，太磕碜了，我就没有上谁家，他们在车里也没有办法，没有借到钱我们又回到家里，高个瘦男子说借没借到钱，我说上谁家借钱去啊，都没有钱，高个瘦男子说你们上孩子老师家借钱去，我媳妇不同意，高个瘦男子说不借钱，给冯某1脑袋上扣个盆，上街里一边走一边敲，冯某1欠钱不还，沙某看不下去眼了，沙某说上我那里去取吧，把老太太看病的2000元钱拿着，高个瘦男子对开车的男的说去，你跟他们取钱去，我们三人到沙某家里取2000元钱回到我家，把2000元钱给高个瘦男子，高个瘦男子给我出了一张收条，写着（收到冯某12000元钱，本金还差11000元钱）我说现在都还你2000元钱了，还差11000元钱呢，我们之前贷款时还有保证金2000元钱呢，高个瘦男子说现在给的2000元钱是违约金，保证金2000元钱丁算我们来的车费了，说完他们就走了。 4.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：扣留多少钱我记不清了，我不记得是否去过催收。 （2）刘刚供述：前郭县浩特忙哈乡冯某1、梁某在我们公司贷款2万元，扣留保证金2000元，服务费1000元，家访费530元，扣没扣征信费我记不清了，我没有去过冯某1家催要过贷款。 5.勘验、检查笔录 辨认笔录：冯某1对三组照片进行辨认，第一组4号是拿走违约金2000元的男子，第三组、第二组没有。第一组4号是李艳文。 梁某辨认第一组12号是拿走2000元违约金的男子，第二组、第三组没有。第一组12号是李艳文。 沙某辨认第一组5号是到冯某1家要贷款的人，第二组没有。第一组5号是李艳文。 （三十一）被害人曹某4；被告人王尚明、孙金红 2016年9月21日，松原市宁江区善友镇团结村居民曹某2在孙金红代办点贷款2万元，贷款到账后，犯罪嫌疑人孙金红扣取保证金2000元、好处费4000元，被王尚明、孙金红非法占有。 1.书证 张某13提供的欠据：2016年12月21日，曹某23口人用地9亩做担保，由高海臣自由种或者买卖，还清贰万元为止。 贷款书证：客户确认书（2016年9月21日）、借款人还款保证金预留协议、借条（25000元）、收据（25000）、收款确认函、房屋买卖协议书、土地转让借款合同、中国建设银行存款凭条。收据（2017年10月3日，王某18收到10319元，现已全部结清）、曹某2建设银行流水：2016年9月21日到账21920元。借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细、借据及收条。 2.证人证言 （1）张某12证实：曹某2是我家西院邻居。好像是2016年天气都冷了，一天下午3、4点钟，我上曹某2家串门，我进屋看见好几个男的正在从曹某2夫妻要小额贷款，不还钱就不走，后来曹某2通过吕某2当我们屯子老高家了，当时当了2万元钱，老曹家把钱给小额贷款的人，他们才走。 （2）吕某2证实：2016年秋天，具体哪天我记不清了，曹某2和他媳妇张某13找我2、3趟，他们两口子找我说着急还贷款钱，你帮着把地当了，我说这怎么好好的日子，这么着急当地干啥啊，曹某2他们两口子说没招了，着急还贷款。我家9亩地当了还钱。过了几天，我找到我们屯子高小，又联系曹某2两口子，在我家里高小和曹某2签写的当地合同，高小给曹某220000元钱现金。 （3）王某18、邱某1证实：认识王尚明，2017年的时候我替王尚明催收贷款，催收回来的贷款我收催收贷款的30%。2017年开春的时候，具体时间记不清了，我和邱某1一起去的，我们拿着王尚明给我们的合同，合同里有土地抵押合同、房屋买卖合同、还有一张欠条，还有一些东西我记不清了，我和邱某1到曹某2家后把王尚明给我的合同给曹某2看了，我问贷款什么时候还，曹某2说现在没钱，我说合同里有违约金，你拖的时间长还款的违约金就越多，曹某2家说知道。我把我134XXXXXXXX这个电话号码给曹某2了，我和曹某2说你要有钱还款给我打电话或者去王尚明公司还款，后来我和邱某1就走了。又隔了一个多月的时间我又和一个朋友去的，曹某2家还没有钱，曹某2家对我说不用我来了，要是他家的钱回来，就给我打电话，以后就没有去过曹某2家。直到2017年10月3日，曹某2家给我打电话说去江南王尚明公司还款，当时我给王尚明打电话王尚明没在公司，王尚明让我先把钱收了，我、邱某1和对方三人去松原市江南老东北炭火锅吃饭了，在饭桌上曹某2把1万多元钱的贷款钱交给我了，我给曹某2出的收据，在吃饭的过程中王尚明给我打电话，我就在饭店门口把钱给王尚明了。给王尚明多少钱我忘了，我肯定是把催收款的30%扣下了。 3.被害人陈某7 张某13陈某7：和曹某2是夫妻关系。我在宁江区物资局附近看到惠农时贷广告宣传，当时我家里缺钱着急用，我就给惠农时贷公司打电话了，我把自己家的情况说了一下，对方说能贷。2016年6月份，通过电话联系我知道贷款公司办事处在江北小白楼附近。当时一个叫红姐的女的接待的我，她给我介绍了贷款条件和流程，需要好处费4000元，保证金2000元，利息是一分钱。隔了两三天，惠农时贷公司工作人员就来我家家访了，当时向我们收了300块钱家访费，又隔了两三天惠农时贷公司就通知我和曹某2还有儿子曹某3、儿媳妇张某14就去惠农时贷总公司，红姐开车拉着我们四人去江南王爷府小区惠农时贷总公司总公司一个叫燕姐接待我们，给我一大堆机制合同，先让我们签字，签完字之后她又让我们四人签订土地流转使用合同、房屋买卖合同、欠条、签的这些合同都是空白的，上面只有我们四人的签字，签完字之后她让我们去建行办了一个银行卡，卡是以曹某2的名字办的，大约过了4、5个小时后，贷款公司说钱下来了，贷了21920元，公司平台扣下1920元，实际到账20000元，我们家四口人就和红姐公司一个男的去银行取的钱，公司的那个男的拿我卡取的钱，一共取出20000元，红姐和那个男的当场扣下6000块钱，给我们14000元现金。 张某13、曹某2、曹某3、张某14陈某7：2016年具体时间记不清了，我和曹某2在外面干活，因为我们逾期了，催要贷款的人给曹某2打电话，说他们到我家要贷款。我和曹某2回到家看见一辆白色轿车，屋里有3男1女，其中女的就是我们做贷款的红姐，他们说你家贷款逾期了，抓紧把本金和违约金还上。我家里没有钱给不上，他们说你们出去借借钱，不能不给钱啊，我出去借了一圈没有借到，我回家说没有借到钱，对方说还有催收费1000元钱，我说真没钱，对方说那200元油钱得给上吧，当时我家200元也没有，他们就走了。第二次与第一次间隔了10多天左右，他们又来了当时我、曹某2、曹某3、张某14在家里，这次来了4个男子，新来的男子好像是他们的老板，他们进屋就催要贷款两个月的本息和违约金3000元，不还钱就拿出不走的架势来，他们在我家打麻将，缺一个人让张某14凑手跟他们玩，我一看他们要在我家里长待，我出去借钱，也没借到钱，麻将他们也不玩了，其中有人在炕上躺着，有在地上坐着，在炕上躺着的男子说你整不到钱不行啊，你这房子和地都不是你的，你家不是有地吗，包出去。我说这时候也不是包地的时候，我给你们凑，躺着的男子说本金和违约金给不上，催收费1000元你得给我拿着啊，曹某2就急眼了说上哪借钱去啊，本金都给不上你们，躺着的男子说200元加油钱得给我们啊，我们两口子从兜里凑出200元钱给了躺着的男子，他们四个人走的。2016年12月21日上午8时，他们这四个人又来了，当时我们四口人都在家，他们进屋就催要贷款和违约金，我说没有，他们说没有也得给凑上，我说上哪整去我看他们也不想走，一直在我家待到12点多钟，我一看没办法了，我就去吕某2家了，联系当地的事，吕某2联系上高海臣，高海臣说得下午4、5点钟才能回来。我就回到家，他们四人还在我家里，我说当地的人没在家，得下午4、5点钟才能回来。他们说小额贷款的钱也是钱你得还，你要是不还，上面来人给你家玻璃砸的噼里啪啦的咋整啊。这句话是借我7300元钱那个人说的，他们在场的人也跟着附和。就因为这事我老公和他们吵吵起来。大约下午3点，我去吕某2家待了能有一个多小时，当时我家要30000元，高海臣不同意，就出20000，我着急用钱就同意了。因为着急把家里这伙人打发走，我和曹某2拿着20000元钱紧忙回到家中，怕这伙催贷人整出其他事来，我跟他们算账，他们要了两个月贷款4100元，违约金3000元，车费200元，曹某2不同意给3000元违约金，跟他们吵吵起来，我怕吓到孙子，我不情愿的把7300元给他们了，我让他们给出收据，他们不给出，他们当着我们面给红姐打电话说曹某2家钱收到了，我又给红姐打电话确认了此事，他们开车走了。 都还清了，2017年10月3日，我和曹宏伟把剩余的贷款额在松原市前郭把10319元人民币交给王某18了。王某18给我出收据了。 3.被告人供述和辩解 （1）孙金红供述：2016年8、9月份的时候，具体时间我记不清了，曹某2媳妇通过中介给我打电话，我跟曹某2的媳妇说先要办理贷款需要先交500元的家访费产生费用不退，如果你不做了会返给你的，下款以后需要扣贷款额10%的保证金，5%的服务费，有贷款的话需要交500元的征信费，我说需要带身份证、户口本、结婚证、村山开的土地证明，要是按时还款10%的保证金就返还给你，曹某2家同意了，曹某2和曹某2的妻子去我们公司填写申请贷款资料，500元的家访费给我了，过了三天左右时间，我和我雇的一个小孩去曹某2家家访，就是给曹某2家的房子、院子照相，照完相后我们就回公司了，我把手续都传给总公司了，过了3、4天，总公司打电话说能办理贷款了，总部说能贷2万元，我就通知曹某2家来我们公司办理贷款手续，当天曹某2、曹某2的妻子、曹某2的儿子和儿媳妇来我们前郭县王尚明惠农时贷公司办理贷款手续，就是在监控地下跟总公司签订贷款线下合同，之后又在大厅里签订了房屋买卖协议合同、土地流转合同、欠条等，签订的这个合同是给王尚明的，又到屋里视频下签订一份线上合同，我还让曹某2准备一张建设银行卡，下款之后得往这种卡里打钱，过了一会就下款了，我、李艳文、曹某2去银行取的钱，从曹某2银行卡里取出2万元，我扣了2000元保证金、1000元服务费、500元征信费，把剩下的16500元给了曹某2，2000元保证金给王尚明，1000元服务费给中介公司，500元我自己留下。之后曹某2就拿着钱走了。我没有去曹某2家催收过贷款，2016年的时候，曹某2给我打了一个电话，说有人去他家催收贷款，曹某2确认催收贷款公司和确认贷款钱数。 （2）王尚明供述：我雇王某18给我催款，我给他提成30%，大约帮助我催收一个多月。我认识管海洋，他在扶余帮助我管理一段时间贷款公司。孙金红给我26000元钱保证金，她可以以我的公司名义在平台上做业务，她挣四川总公司的返点钱，我从四川总公司给孙金红的返点钱里提成30%，并且她每次做成的件，我都收取她贷款额10%的保证金，她做的件都上我公司里上传手续。我没让孙金红收取服务费，孙金红是否收取我不知道，她就是收取了，也没有交给我。 王尚明供述：曹某2家贷款还清了，什么时间还清的我不记得了，我一次都没有去过，是否让张某1等人去过记不清了，是否让张某1等人收过曹某2家7300元钱记不清了，如果他们收了，指定交给我了，因为我是负责人。 （3）张某1供述：没有去过善友镇团结村曹某2家催收贷款，没有打过滕某，没有参与砸刘某5，没有砸刁某1，参与砸林某2家了，已判决。 （4）张秋实供述：2016年年末的时候，具体时间我记不清了，张某1开车拉着我和常猛，我们三个去要的钱，位置在松原市善友乡，去之前王尚明跟我们说曹某2家欠两个月的贷款钱没还，我们再上10点多钟到的曹某2家，当时只有曹某2媳妇和儿媳妇在家，张某1拿着合同跟曹某2媳妇要钱，曹某2媳妇电话联系的曹某2，过了一会曹某2回来了，他说别人还欠我们家钱呢，张某1说老板让我们来的，你去外面借点去，曹某2和张某1说那我就去外面借去，说完曹某2就走了，我张某1、常猛我们3个待着没事，就在曹某2家打麻将了，过了一会曹某2的儿媳妇过来说我过来和你们一起玩一会，打了能有一小时麻将，曹某2回来了，他说没有借到钱，加油钱给你们拿着吧，过两天就把钱给你们，曹某2给张某1100多块钱，具体多少钱我也没看，给完钱，张某1给王尚明打电话说这个事，我们就走了，我们离开曹某2家是下午2点多钟。王尚明没去。 （5）常猛供述：没去过曹某2家。没和王尚明去过曹某2家。 3.勘验、检查笔录 辨认笔录：经张某14辨认，其中一组6号照片的男子为每次领人到家催要违约金的人。6号是王尚明。另一组1号为3次来家催贷款的人，1号为张秋实。另一组11号为3次来家催要贷款的人，11号为张某1。另一组10号为3次催要贷款的人，10号为常猛。经曹某2、张某13、曹某3辨认，结果与张某14一致。 （三十二）被害人高某5；被告人王尚明、张某1、孙金红 2016年8月30日，松原市宁江区善友镇巨星村村民高某5在孙金红代办点贷款2万元，由张某1和耿艳艳先收取家访费500元，贷款下来后，犯罪嫌疑人张某1、耿艳艳收取好处费、保证金、征信费4000元。 1.书证 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年8月30日，借款22520元。（与程娇签订） 2.被害人陈某7 （1）高某5陈某7：贷款2万，到手16000。2016年夏天，我通过中介公司介绍我到松原惠农时贷公司贷款，我家买农机着急用钱。中介公司向我要10%的费用，给我介绍到沃尔玛胡同里，到贷款公司一个叫红姐的女子跟我介绍贷款流程，她说看看你的条件能贷款多少钱，需要扣留一些费用。中介公司跟我说你在这里贷款要扣留服务费、保证金、家访费、中介费、征信费用，我说：咋这么多费用。中介公司跟我说：你就贷款吧，可还可不还。我就同意了。贷款公司的小岩和小艳到我家农村房子进行家访.对方要500元家访费，我把500元钱交给他们贷款公司。过了2-3天，我、郑某3、高某6、毕某带着夫妻双方身份证、户口本、结婚证、村上开的土地证明等手续到前郭县王爷府小区高层楼下办理的贷款手续。先在大厅里前台处签几份合同，又到里面一个屋里在视频下签写的合同。我给贷款公司一张建设银行卡，对方说往这个卡里下款。等了1-2天，贷款公司通知我去公司，我到贷款公司，我和小岩、小艳去建设银行，我拿着卡取出4000-5000元钱给到小岩和小艳手里。这4000-5000元钱就是贷款公司扣留的费用。我就回家了。2016年末，张秋实领3个人到我家，当时我媳妇在家，我媳妇给我打电话说催要贷敖的来了，你回来一趟。我进屋，张秋实说你家贷款逾期了，啥时候能还上。我说现在没有钱，给我几天时间，他说行，过几天我们在来，就这个过程，以后在没来过。 2016年末我到贷款公司给小艳一次5000元、一次3000元，两次都给我出条了，收条让我整丢了。我又给小岩通过徽信转过3个月贷款本金5000元左右。到2017年快过年时候，我给王尚明一次2000元现金，一次通过微信转500元。2018年6月份我给王尚明修车花3000元钱，王尚明说顶账了，我也同意了。2018年12月份，王尚明给我打电话让我串他4000元钱，他说着急用，过几天还我，我通过微信给王尚明转4000元钱。一个星期后，我向王尚明要4000元钱的时候.他说现在也没有钱，那就顶贷款了。 （2）郑某3陈某7：答：2016年夏天的时候，具体的时间我记不清了，当时我家着急用钱，我丈夫高某5就去松原“惠农时贷”公司问贷款的事情，当时我没有去，具体髙金国跟贷款公司的人员是怎么谈得我不清楚，过了两天的时间，公司来个一个男的和一个女的来我家小区门口和我家楼上照相了，照完相后又去松原市善友乡巨兴村我公公髙起家照相了，就是照家的房子和院子，照完相后公司的人就走了，当时也没有收取家访费。过了10多天的时间，髙金国跟我说公司能办理贷款了，公司的人让我们家拿身份证、户口本等，还拿什么我记不清了，髙金国就拉着我和髙起、毕某开车去了公司，到了“惠农时贷”公司，一个挺髙、挺瘦的男业务员接待的我们，是髙金国一个人跟他们谈的，具体怎么谈的我不清楚，我只知道对方说我们家能贷款20000元钱，还说要扣服务费等费用，具体多少我不清楚，公司男的业务员就领着我们一家四口办理贷款手续，我们一家四口人就是在贷款合同上签字按手印了，具体贷款合同的内容我也不清楚，公司的人让我丈夫髙金国办理了一张建设银行的银行卡，公司的人说贷款下来就往这张建设银行卡里打钱。过了两个小时左右的时间，公司的人说我们办理的贷款下来了，公司跟髙金国谈的那个男的业务员领着高某5去银行取钱，我当时没有去，具体取出来多少钱我不知道了，后来高某5说我们家实际到手16000多元钱，髙金国就开车拉着我和父母回家了，就是这么个经过。 有逾期过，催收过，第一次是2016年冬天的时候，具体的时间我记不清了，当时有2个男的来我家，他们对我说：我们是惠农时贷的，你家贷款钱什么时候还。我说我丈夫没在家，我也不知道啊，我给我丈夫打电话，你们跟他说吧。我就给髙金国打电话，具体他们在电话里怎么跟髙金国说的我不清楚，后来公司的人就走了，也没有跟我说还贷款的事情了。第二次是公司来了三个人，说他们是惠农时贷的，问我髙金国怎么联系不上呢，他们都没有进我家，我就给髙金国打电话，公司的人在走廊里和髙金国谈的，具体怎么谈得我也没听清楚，后来公司的人把我的手机给我后他们就走了，就是这么个经过。 （3）高某6、毕某陈某7：我记得好几年前了，是个夏天的时候，还在下小雨，我儿子和几个贷款公司的人来我家，我家住在善友镇巨兴村，他们来我家就是看看房子，好像还拍了照片，之后这些人和我儿子就走了，过了一段时间，我儿子就让我们老两口带着身份证和户口本到了松原市里了，我儿子就带我去了这个松原惠农贷款公司，到了之后我也没干啥，都是我儿子办理，后来还让我和我老伴签字了，我也没看合同是啥，我也看不懂，但是我知道帮我儿子贷款去了，后来贷款好像是2万元钱，具体怎么回事我也不清楚，都是我儿子处理的，过了好几个月快到冬天的时候，有一天来了一个黑色的车，下来好几个年轻的小孩都20多岁，来我家就说他们是松原惠农时贷公司的，让我们帮我儿子还钱,说我儿子没还他们钱，我说我没钱，他们就说要拉我家的苞米，我说是我儿子贷款也不是我贷款的，这些人说我担保了，钱要是不还，利滚利会更多，让我们还钱，后来我们也实在没有钱，他们就走了。 3、被告人供述和辩解 （1）孙金红供述：高某5通过中介联系的我，高某5找不到王尚明公司，我给高某5填的贷款业务申请，高某5给我转500元家访费，我把500元家访费给王尚明了，我和谁去高某5家家访我忘记了，他家家访之后，签合同也是在王尚明公司做的，下款的时候我没去，等下款回来扣留高某5家2000元保证金、服务费3%，征信费500元，具体还扣什么我就不清楚了，时间太长我记不清了。 （2）王尚明供述：他在我这里贷款2万元，被扣多少钱我记不清了，我去他家催收一次，什么时间去的忘记了，我记得他媳妇在家，没有要上钱就走了，我俩是朋友，总来回串钱花，他家贷款没有还清。让他给我拿过3000-4000元，订贷款本金 （三十三）被害人关某1；被告人王尚明、刘刚 2016年7月26日，乾安县道字乡念字村关某1在刘刚代办点贷款2万元，贷款到账后，刘刚扣留保证金2000元，服务费1000元，家访费530元。 1.书证 关某1中国农业银行明细清单：2016年7月26日进账22520元。 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年7月26日，借款22520元。（与张璠签订） 情况说明：无法联系关某1、赵春光。 提取笔录：从关某2手中提取一张收条，收款人刘爽，关某1贷款已还清，白衣拉嘎乡明信种植农民专业合作社。时间：2016年12月23日。 2.证人证言 赵某3、丁某、宋某、张某9陈某7：关某2向赵某3借5000元，向丁某借5000元，向宋镇科借3000元，向张某9借1万元。 3.被害人陈某7 （1）关某2陈某7：关某1是我儿子，赵春光是关某1以前处的对象，兰某是我妻子。2016年春天的时候，我儿子关某1、赵春光、还有我们一家人着急用钱，他们三家人到松原市乾安县惠农时贷一家分公司贷款，具体关某1他们怎么和公司的人谈的我不清楚，后来关某1领着赵春光、我、兰某去乾安县惠农时贷分公司办理的贷款手续，公司的经理叫刘刚，刘刚跟关某1他们谈的，这个公司的女业务员刘爽让我们带着身份证、结婚证、土地合同等证件去办理的贷款手续，刘爽让我们在签订的合同上签字按手印，之后怎么去取的钱我不知道，关某1说贷了2万，实际到手多少钱我不知道。2016年冬天的时候具体时间我记不清了，我妻子兰某给我打电话说有贷款公司来3、4个人，要是不还钱就要砸咱们家的玻璃，还要上小学找孙子去。兰某就领着公司的人到道字乡念字村我家找我，我一听哪有这么要钱的啊，我生气提前就准备一把镰刀，我又给赵三打电话借钱。公司的人到了时我看是刘刚领着三个男的来的，其中有一个司机没下车，刘刚领着两个男的进我家屋了，其中一个男的岁数不大的跟我说你贷款的钱咋不还呢，我说我家苞米还没卖呢，刘刚领来的另外一个男的说你要不还钱我就拉你家苞米，我说你拉苞米能能顶贷款钱，他说不顶账，我就来气了要和他们打仗，刘刚就把他领来的两个男的推出屋了，刘刚说爷们，你看看你张罗张罗把钱还了，要不你就先还5000元利息，过了会赵三就来了，我向赵三借了5000元钱，给刘刚了，刘刚让他领去的一个男的接的钱，我给完他们钱后，刘刚跟我说我给你三天时间，你把剩下的2万元钱还了，刘刚他们就走了。我就向我们村长张某9借了1万元，第二天早上我自己去乾安公司还钱，我跟刘刚说我就张罗了一万，剩下的能不能转到明年，刘刚说不行，最迟今年腊月必须还，我一听借钱还上得了，省得来我家还得找麻烦，我就回我们村向丁某借了5000元，张某9良借了2000元，宋镇科借了3000元，一个凑上一万，过了5、6天，我又拿1万元去乾安惠农时贷公司，当时刘爽在公司呢，刘爽给我出的条。 （2）兰某陈某7：贷款过程同关某2一致。催款三次，第一次刘刚自己来的，让还钱，要是松原来人就不这样了，收拾你们家了。第二次是2016年12月初，我自己在乾安县实验小学出租房内，刘刚领来3、4个人，跟我说话那个男子说等我找到关某1，我就把他胳膊腿打折，钱不用还了，我一听害怕了，说你找他也没用我这几天借钱。刘刚就把人领走了。第三次是2016年12月份的事，同关某2一致。 4.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：关某1是乾安的我不知道具体情况。我也没有让人去催收贷款。 王尚明供述：扣留多少钱我记不清了，我没去催收过，其他人也没钱催收，他家贷款现已还清，分两次还清了，每次给多少钱我记不清了。 （2）刘刚2019年7月16日供述：乾安县道字乡才字村关某1、赵春光、关某2、兰某在我公司贷款2万元，扣留保证金2000元，服务费1000元家访费530元，扣没扣征信费我记不清了，2016年秋天的时候具体时间我记不清了，关某1有两个月贷款没有还了，当天小岩、张秋实来乾安县我的惠农时贷公司来找我，小岩、张秋实说关某1找不到了，贷款钱也没有还，我说他们家合同上有地址，就是乾安县实验小学附近的一间平房，我说领着他们去，当时去的时候开的是一辆白色的捷达车，到了屋里之后，就兰某自己一个人在家，小岩对兰某说你儿子关某1怎么联系不上了，你家贷款逾期了，你家该还钱了，兰某说我儿子有病，都吐血了，小岩说吐不吐血跟我没有关系，欠钱就该还，你也签字了，他还不上就得你们还钱，兰某说我儿子欠你们多少啊，小岩说欠本金加违约金25000元，本金2万违约金5000元，兰某说我这么大岁数也没钱还，我儿子那边也需要钱，小岩说那我不管没钱还不行。你要没钱还我就找你儿子找到你儿子就收拾他。兰某说那我也没钱，听他们就吵吵起来了，骂骂滋滋的，小岩、张秋实就去白色捷达车后备箱里取出两只镐把要砸兰某家玻璃，小岩对兰某说你要不还钱就砸你家玻璃，我就给小岩和张秋实拦住了我说干啥啊，你看你别砸人家玻璃啊，因为看小岩他们要砸玻璃，兰某害怕了，她给关某2打电话让他借钱，之后兰某对小岩说走吧，上我家取钱去啊，小岩开车拉着我和张秋实、兰某去的乾安县道字乡才字村关某2家，当时关某2在家呢，小岩说你儿子的贷款连本带利25000元，都还给我们吧，你这借完钱也不还，关某2说我没有这么多钱，小岩说那就拉你家苞米，关某2说我出去给你借去，别拉我家苞米。关某2就出去借钱去了，过了半小时左右，关某2回家了，把借来的5000元钱交给小岩了，关某2说我就借这么多。剩下的贷款钱一个星期之内给你，小岩对关某2说这5000元是违约金，你说的那个日子剩下的贷款钱抓紧还。之后小岩开车拉着我和张秋实回乾安我的分公司了，小岩把这5000元钱就拿走了，过了一星期左右的时候，关某2去乾安我的分公司了，关某2给我1万元贷款钱，关某2说剩下的1万元再缓几天，我同意了，过了两天关某2又把剩下的1万元送到我们公司，我没有在公司，我让刘爽收的1万元钱，刘爽给关某2出了一张条。我回来刘爽把1万元钱给我，我去松原的时候我在王尚明的惠农时贷公司把关某2给我的2万元还贷款钱交给王尚明了。 （三十四）被害人滕某、被告人王尚明、刘刚 2016年6月24日，松原市乾安县余字乡张字村居民滕某在刘刚代办点贷款2万元，2万元贷款到账后，犯罪嫌疑人刘刚扣取保证金2000元，服务费1000元、征信费1000元，家访费500元，材料费30元。 1.书证 出院诊断书：滕某2016年10月27日入院，28日出院，有额颞部头皮挫裂伤。 提取笔录：2019年5月2日从滕某手中提取滕某建行卡转账记录一份，2016年6月24日转账存入21920元。 办案说明：在王尚明住处搜查出王尚明与滕某签订的阴合同六份，分别是土地转让借款合同、房屋买卖协议书、借条、收款确认书、客户确认书、收据，均标明25000元。 2.证人证言 （1）单某证实：2016年10月27日11时左右，我和滕某、信某、王某16给王某17家焊大棚架子，刚干活不长时间我就看到一辆黑色轿车在我们干活的大道上停下来，车上的人就问谁是滕某，滕某就答应了，车上下来五个人来到滕某的跟前，我就看到有人跟滕某说话，说了没几句我就看到那五个人中的四个人给滕某打了，王某16在滕某被打后就和那几个人说你们有事说事动什么手，那四个人继续打滕某，把滕某打倒后，其中身高165左右，体型中等的那个人从我们干活拉东西的四轮车上拽了一根铁筋，并用铁筋往滕某的身上打了一下，之后其中两个人把滕某又被拖走十多米，用脚踹了滕某脑袋几下，之后那五个人就上车离开了。 （2）信某、王某16、王某17证实同单某一致。 3.被害人陈某7 （1）滕某陈某7：我在乾安县惠农时代小额贷款公司贷款25000元，实际到手20000元，5000元钱包括4000元服务费1000元征信费用。贷款12个月，我每月存2050元。签合同了，其中包括房屋买卖合同、土地转让借款合同，还有借条，合同挺多，我都记不住了。2016年10月27日12点左右钟，当时我晚了3天还月供，当时在大棚工地干活，来了一辆没有悬挂牌照的黑色轿车，乾安惠农时代的给我做贷款的小胖子喊我的名字，我从大棚里出来，那个小胖子跟我说你还欠我们公司钱呢，我说这个月的钱我还了，小胖子说你还欠我们公司滞纳金那，我说这几天没钱，本金我都还了，还差滞纳金，跟我说话的小胖子态度非常蛮横，还没等我说完，另外四个男人中的一个人上来就打我右边眼睛，我还一下手，这四个人都上来打我，把我打倒了，我一顿拳打脚踢，其中有个人拿钢筋把我头部打出血了，有人拽我两条腿，把我拖出十多米远，往道上他们停车的位置拖，之后现场有人报警了，他们5人上车跑了。 2019年4月26日陈某7：2016年我报过警，警察给我取笔录了。他们四个人打我，刘刚没打我。 2016年10月27日陈某7：同上一致。 2019年5月2日证实：我不是前郭县白依拉嘎乡明信农民种植合作社的成员，当时贷款21920元，实际到手15000元，扣下4530元的费用。刘刚没有打我。 （2）华某陈某7：和滕某是夫妻关系，证实同滕某一致。 2019年5月2日证实：上次材料说贷款25000元，我说错了，滕某把银行转账记录拿出来贷款是21920元，到手15000元。贷款还清后，保证金2000元没给我们。其他同上一致。 4.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：我在乾安开了一个明信惠农时贷的分公司，我雇的刘刚在乾安县负责给我收件，刘刚挣我提成的30%，总公司给我6个点，乾安县明信惠农时贷分公司电脑里走的都是我的名字，我跟总公司上报，后期跟贷款客户签的房屋买卖合同、土地买卖合同、欠条等线下这些合同也是署的我的名字。不署刘刚的名字。如果要是贷款人到期没有还款，我们就电话通知刘刚，先是让刘刚用电话联系，联系不上之后我们松原这边再派人来，刘刚领着我们去贷款人家，问问啥情况没有还贷。认识滕某，他是我的一个贷款客户，之前刘刚已经跟我们说了，滕某电话联系不上了，之后我和张某1、小雨、张秋实来的乾安，先是在县里接的刘刚，之后开着我的本田雅阁去的张字村，到滕某家之后，滕某没在家，滕某的媳妇在家，刘刚就跟滕某的媳妇介绍我们几个人是松原惠农时贷的人，介绍完之后我就问的滕某媳妇贷款逾期是怎么回事，咋不还呢，啥原因，滕某媳妇说滕某负责还。还说她有心脏病，让我们走，之后我们就出去了。 我们走之后，刘刚给滕某打电话接通了，后来听小岩说是在里边听见卖麻花的声了，因为刚才在滕某家的时候他看见一个卖麻花的人，小岩说滕某在屯子干活呢，刚从滕某家出来上柏油路，正好是屯子的东边，道北一伙人在那焊大棚呢，不知道谁冲那喊了一句滕某，滕某真就答应了，我们就下车了，我下车就奔滕某去了，到跟前我就说我是松原惠农时贷的，贷款逾期这么长时间咋回事，滕某嘴里就骂骂咧咧的这帮小逼崽子乾安公司都黄了，不放款了，我不还了还能咋的，也没有说好听的，小岩就上去杵了滕某肩膀一下，你好好说话，滕某就急了，还手打了小岩，之后我和张秋实、小宇就动手打了滕某，就是用拳头用脚踹，我和滕某都倒地了，焊大棚跟前有几个人也要上，小宇就拿起跟前焊大棚的钢筋冲那帮人比划一下，那帮人没敢上前，之后小宇拿着钢筋打的滕某，打滕某脑袋上了，打出血了，我们就停手了，之后我们开车走了。 （2）刘刚供述：滕某一共贷款21920元钱，平台直接扣走管理费1920元，然后我们又在中间扣除了保证金2000元，服务费是5个点的共1000元，征信费1000元，家访费530元，只有家访费是先交钱的，剩下的钱我们都是在贷款下来后直接扣除的，滕某实际到时16000元。我们事先都把这些费用都给客户介绍，客户同意了我们才给客户办理贷款业务。王尚明交代的规矩，线上签一个合同，线下再签一个合同，总公司合同上没有这个规定。签三份25000元的合同，王尚明是为了有人不还钱的时候拿着合同走法律程序起诉他们。 2016年10月11月的时候，吕少宽、滕某在我们公司贷款滞纳金没有还，王尚明就带小岩、张秋实、小宇还有我几个去要钱去了，当时滕某没在家，只有他媳妇在家，他媳妇跟我们说滕某在别的地方干活呢，他媳妇说自己没有电话联系不上滕某，王尚明和小岩跟滕某的媳妇说了几句狠话，主要意思就是说不给钱你就试试。钱还能让你们白花了，当时说了几句狠话，具体说啥我记不清了，后来我们就走了，出来后我给滕某打的电话，在电话里滕某跟我说他不在本地，因为我开的免提，秋实听到滕某电话那边有卖麻花的声音，秋实跟我们说滕某应该就在附近，我们几个就绕着屯子把滕某找着了，当时我不记得是谁喊了一声滕某，王尚明就和滕某要滞纳金的事，最开始滕某跟王尚明说我本金都还了，还差这点利息了，说话当时也挺冲的，小岩就说你咋跟我明哥说话呢，然后就上去打了滕某一拳，然后王尚明、张秋实、小宇都上去了，当时旁边围观的百姓要上来，王尚明说一句他欠我钱和你们没关系，当时他们几个就把滕某打倒了，滕某倒了以后小岩就拿着钢筋轮打滕某，我们几个在中间拦着小岩了，小岩用钢筋打到滕某头部了，当时滕某头部被打出血了，后来两个人把滕某扶起来拖着滕某往道边拖了一段距离，当时场面挺混乱的，拖的时候王尚明就跟滕某说不给钱试试，后来我们就开车走了。 （3）常青宇供述：2016年10月份，具体哪天记不清了，王尚明开他自己的黑色雅阁车拉着我、张秋实、张某1去乾安县惠农时贷分公司找刘刚，找滕某要违约金，到乾安后，我开黑色雅阁车拉着王尚明、张某1、张秋实、刘刚找滕某，到滕某家我没有下车，他们四人进屋找滕某，当时滕某媳妇在家，王尚明说滕某人那，滕某媳妇说不知道滕某去哪了。王尚明给滕某打电话，在电话听见卖麻花的声音，感觉滕某距离不远，我们5人上车里在屯子附近找滕某，在屯子大地里一个焊大棚的地点看见滕某，王尚明、张某1、张秋实、刘刚下车，我在车里把窗户放下，王尚明问滕某，你不是不在家吗，滕某说我在不在家能咋地，王尚明说你咋这么牛逼那，滕某说牛不牛逼能咋地，张某1说你怎么跟我明哥说话呢，张某1上去就一拳打在滕某脸上，张秋实、王尚明同时上去打滕某，我在车里下去，我看对方还有四个人要上来，我对四人说你们滚犊子，没你们啥事。刘刚也说你们滚犊子，没你们啥事。这四个人就闪开了，我回头踢了滕某一脚，刘刚在一边看着对方四个人，防止四个人上来打我们，滕某手里拿着焊条要扎王尚明，没有扎到王尚明，滕某把焊条扔出去，这时候滕某被王尚明、张某1、张秋实打倒了，张某1又在地上捡起一根一米长钢筋，一轮就把滕某的脑袋打出血了，张某1还有继续，被刘刚拦住了，王尚明告诉张秋实、张某1把滕某拽车上去，张某1、张秋实一人拽滕某一条腿往车的方向拽了3米多，滕某说我服了，给钱，王尚明说松开他吧，啥时候给钱，滕某说就这几天，滕某坐在地上，我们5人上车去乾安街里把刘刚公司里的小孩接到，我们一起吃饭。 （4）张秋实供述：我们就按着卖麻花的指点在村子东头地里找到了姓滕的，王尚明先下的车，我、张某1、刘刚也跟着下车了，常青宇在车上坐着，我们下车后王尚明跟姓滕的说你不是没在家吗，姓滕的没吱声，王尚明说钱咋整，姓滕的说没有，王尚明说你欠钱还有理了，你咋这么牛逼呢，说完就用拳头怼姓滕的两下子，姓滕的有点急了，他说你还要打我啊，刘刚说你别舞舞扎扎的，张某1跟姓滕的说你咋跟我明哥说话呢，说完张某1就打了姓滕的一拳，打在眼睛上了，王尚明也上去打姓滕的，打的过程中，姓滕的拿着一根焊条奔我来了，把我脸划一个口子，我往后倒的过程中被地上的钢筋绊倒了，张某1从地上捡起一根钢筋轮了一下姓滕的脑袋，把姓滕的脑袋打出血了，姓滕的倒地后，小宇上来踢了姓滕的两脚，我从地上起来踢了姓滕的屁股和腿两脚，王尚明跟张某1说草他妈的拽走，塞后备箱去，小宇和张某1就拽着姓滕的两条腿，拖了能有两三米，姓滕的说我服了我给钱，王尚明说什么时候给，姓滕的说过两天就给。刘刚没伸手，但张某1和王尚明打姓滕的时，跟姓滕的一起干活的另外三个人要上来拉仗，被刘刚拦住了，他说滚犊子，跟你们没关系，他在旁边看着另外三个人，不让他们上来打我们。 （5）张某1：拒不供认。 5.勘验、检查笔录、辨认笔录： 2019年4月26日，滕某辨认出6号是惠农时贷的小胖子，6号是刘刚。 6.鉴定意见：乾安县公安司法鉴定中心法医学人体损伤程度鉴定书：被鉴定人滕某头部损伤为轻微伤。 （三十五）被害人刁某1、被告人王尚明、李艳文 2016年6月21日，扶余市三井子镇永和村刁某1在王尚明处贷款2万元。当2万元贷款到账后，王尚明指使李艳文扣取保证金2000元、服务费1000元、家访费500元、征信费1000元。 1.书证 贷款手续：借款承诺书、委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条，2016年6月21日，借款21920元。（与张璠签订） 2.证人证言 （1）栾某证实：2017年10月份左右，有人给我打电话问能不能到三井子镇永和村换玻璃，我说行，但是需要出车脚费用，对方说行。我起早开车去的，我在永和村路口现打听的姓刁的人家，我到他家门口，有一辆9米半的蓝色挂车，当时让我帮助换的这台大车前风挡玻璃一块、主驾驶门玻璃一块、还有窝棚侧玻璃一块，总计花800元。 （2）王某13证实：认识武国安，外号武二。2016年夏天，武二联系我，说他们屯子有一家人家卖牛，问我收不收，我说行我去看看牛。我去了之后，武二领着我去屯子中间的一户人家当时那农户里有一男一女，我跟他俩谈的牛的价格，挺大个牛，我忘了花多少钱收的了，因为我天天收牛，直接给我现金。 （3）武国安证实：认识刁某1、张某6、刁某2，我们是一个屯子的。2016年夏天的时候，张某6连续找我好几次，说着急还饥荒卖牛，我就联系大林子镇收牛的王强，王强开车来了，王强和刁某2、张某6讲的价，最后以11000元的价格成交。牛的市场价不清楚，但指定要比11000元高。 3.被害人陈某7 （1）刁某1陈某7：2016年6月份，通过一个中介公司去的王尚明贷款公司，中介公司一个小孩直接就跟我说贷款能贷出2万多元钱，但是你需要给我们中介费1000元，就领着我去的王尚明贷款公司，当时王尚明、李艳文、还有一个女的叫小艳的在公司里，小艳、李艳文都说能贷出21000多元钱，但是需要给他们公司4000元钱好处费，你要着急用钱就得这样贷款，要是不给我们好处费贷不出来，当时我和我媳妇、林某2两口子、我兄弟刁某2夫妻去的贷款公司，李艳文、小艳说需要贷款人夫妻双方结婚证、户口本、身份证、土地使用证、房照，我们同意后，三天李艳文和小艳到我家里，进行家访费用500元钱，我直接给他俩现金500元，在我家里拍的照，第二天小艳给我打电话说你们符合贷款资格，把之前的手续都拿来，我和我媳妇张某6、林某2夫妻、其刁某2夫妻去前郭县王爷府小区的惠农时贷，当时拿出4、5份机打的合同让我和我媳妇签字，里面的具体内容没有看，签完合同之后，他们说能贷出21920元，让张某6去开一张建行卡，钱需要打到这张卡里，李艳文、中介小孩、刁某2和张某6去银行开的卡取的钱，当时张某6取出2万元钱给李艳文，在车里当着所有人的面给中介小孩1000元，然后回到公司，李艳文直接扣下4000元好处费，给我们15000元钱，李艳文说这4000元是好处费，现场王尚明拿走2000元，李艳文和小艳一共拿走2000元，他们现场就把钱分了，告诉我下月开始今天的日子往卡里打款2050元，总共还12个月。第一个月的2100元我是往卡里打的钱，第二个月是刁某2到惠农时贷公司给王尚明2100元，第三个月是王尚明开着黑色本田拉着李艳文、小艳、一个高个胖子到我家里，我家当时没有钱，王尚明向我们要1000元，王尚明没有说这1000元钱是什么钱，他拿钱就走了。王尚明说过两天你得给我还钱啊。大概过了十天，王尚明领着李艳文、小艳、高个胖子又到我家要贷款，我家里还是没有钱，王尚明要走600元违约金，我看见我家院子有老牛，说你赶快卖了不然你还不上这钱，我就拉走老牛，大概又过了几天，王尚明等人又来我家，逼着我卖老牛，你要是不卖老牛我就来车把你家老牛拉走，说给我家老牛作价抵8000元。我不同意，王尚明说你不让我拉你家老牛，我把你家院子里的色选机拉走，我说你再等等我，他们就走了，走之后，王尚明天天给我打电话，逼着我卖老牛，还在电话里恐吓我，说不还钱不卖老牛又要杀我砍我，我在电话里跟他干起来，他让我在家里等着要打我，还是王尚明上次来的四个人，来到我家王尚明要揍我，当时我媳妇在家，王尚明说你不给我钱你还有理了，不行我给你拉走整残废你，李艳文拉着王尚明不让他跟我吵吵，我看他还是冲我使劲，我没有办法了，我说行了我卖牛还钱，这样王尚明才消停拉人走了。走之后，王尚明又给我打了几个电话，你抓紧卖牛，是没办法了，这15000元贷款是用我名贷的，钱是刁某2花的，我把王尚明逼着额卖牛还款的事跟刁某2说了，就得卖你的牛了，要不王尚明天天整一些人来咱家里闹，不还这钱，日子也过不消停，在屯子里可那埋汰我，就这样刁某2同意把寄养在我家里的老牛卖了，刁某2联系我们村上的吴国安把老牛以12000元钱卖了，刁某2给我2000元之前我帮着他还贷款钱，他拿6100元钱去松原还的王尚明3个月的贷款。 2016年几月份我记不清了，又是该还款的时候，张某1、张秋实、常猛、小艳来到我家里要之前的违约金，我给张某1等人拿走600元违约金，又隔了四五天，还是上次张某1等四人，来我家要本金，我说真没钱，他们四个在我家里不走，待到晚上8点多说我家里冷，张某1说你给我们200元钱我上三井子镇街里找宾馆住去，我拿200给了张某1，他们就走了，之后间隔5、6天张某1总上我家要贷款，张某1跟我说听没听说刘某5家的玻璃全部让人给砸了，我给你点面子，就不砸你家玻璃了，你平时对我挺好的，他们就走了过了20来天，张某1他们四人又来了，张某1、张秋实说你家大车玻璃碎了吧，是不是你跟林某2有矛盾，林某2把你家大车砸了吧，这时候我就怀疑是他们干的了。又过了一个月，张某1、张秋实、常猛先到我家里，我媳妇在家，出去之后就把林某2家的玻璃砸了。 2019年5月3日证实：2016年年末的时候，常猛、张秋实、张某1、小宇来我家催要贷款，他们要开我家微型车，我说你们要开就开呗。他们就把车开走了，不一会，他们把微型车送回来了说这车太破了，二桥都过不去。 （2）张某6：同刁某1一致。 （3）刁某2证实：刁某1是我哥，当时是我要贷款，当时我和刘某8没有结婚，没有房子不能贷款，就用我哥刁某1和刁某1媳妇张某6的名义贷的款。贷款经过刁某1同意。当时我没在家，他们一来催款，张某6就给我打电话。张某6说给过他们贷款钱和车费钱，以张某6说的为准。 （4）刘某8证实：同刁某2一致。 3.被告人供述和辩解 （1）张某1供述：参与砸林某2家，没有砸刁某1家。 （2）张秋实供述：一次吃饭聚会上认识的王尚明，王尚明说你要没事的话，上我公司干吧。2016年10月份的时候，我去的王尚明惠民时代贷款公司，王尚明给我分配催贷的活。老板王尚明问小艳哪个合同到期了，小艳找出到期合同，把到期合同给张某1，王尚明让我们下去催贷，催贷上来的款项去掉本金利息按照8%提成，公司出车报销所有的吃住费用，张某1和常猛开车。 2016年冬天具体哪天记不清了，吃完晚饭，王尚明、张某1、常猛、我在公司里，一会咱们开车去三井子镇二龙村刁某1家看一眼家里有没有人，王尚明开他自己的黑色本田雅阁车，张某1坐副驾驶，我和常猛在车后面，到刁某1家没有人，我们要走的时候，王尚明跟我说你下车他家门口的大车玻璃给砸了，让他知道知道怎么回事，我下车，车后备箱拿一个铁质灰色的棒球棒子，我先用棒子砸的刁某1家门口大车的前挡风玻璃，又砸的左侧驾驶员玻璃，副驾驶的玻璃以前就是坏的没有玻璃，砸完之后我把棒球棒子仍在后备箱里，我上车里，我砸的时候车里三人都在看着，事后刁某1的弟弟跟张某1说先缓缓别去刁某1家了。 2017年1月份，快过小年了，王尚明、小艳、张某1、常猛我在松原金钻公司里，王尚明说你们下午去三井子镇二龙村林某2家看看有没有人。张某1开公司白色捷达车到三井子镇二龙村林某2家门锁着没有人，直接去林某2家对面的刁某1家，当时刁某1家里有人，他家人说过了年再说吧，之后我们三人就走了。张某1开车，把车掉头，我们三人在车里带上口罩，张某1给王尚明打电话，大概意思林某2家里没有人，王尚明跟张某1说家没人就砸玻璃，张某1说王尚明让把林某2家的玻璃砸了，我跟常猛从林某2家的大门跳进去，张某1从车后备箱拿出两根镐把，从林某2家大门给我和常猛一人一根镐把，张某1在门口站着，我和常猛砸的玻璃，我砸的主房右侧的玻璃，常猛砸的主房左侧的玻璃，仓房是常猛砸的，我是这么记得的，常猛先翻墙跳出去，我从大门跳出去的，镐把又放回车后备箱，张某1开车拉着我俩回公司，公司没有人，我们都回家了。张某1跟我说过2017年1月份，马上过年了，张某1从前郭县新立乡拉回一个灰色的半截车。 （3）常猛供述：我没有砸刁某1家的事，我就去过一次。 （4）刘刚供述：大约2016年7、8月份的事，我去扶余办事，从扶余回来的时候，路过三井子镇，去的一个屯子，也是一个贷款的人家，他家门口有一台大蓝色车，当时王尚明开着拉着张秋实、小岩还有我我们四个人一起去的三井子，他们几个去三井子要钱，当时他们去谁家要钱我不清楚，我记得当时是白天下午没有黑天，那户人家门口有一个大蓝车，他们几个下的车，我在车上坐着了，他们在地上说会话，过了一会他们几个回车上，张秋实说了句他把那户人家门口的大车玻璃砸碎了。 （5）常青宇供述：2016年10月份，王尚明开车拉着我、张某1、张秋实去刁某1将催款，当时我没有下车，他们三个进屋谈的，谈了不一会就出来了，我们就走了。过了2、3天我开车拉着王尚明、刘刚、张某1、张秋实到刁某1家催款，这次刁某1家没人，王尚明坐在车的副驾驶上说把他家车砸了，给他点颜色看看，让他们知道知道，张某1对张秋实说你在班上你去吧，张秋实从车里拿出一个棒球棒子，张秋实就用棒球棒子把刁某1门口的蓝色货车的车玻璃砸碎了，我就听见玻璃碎的声音，砸完之后张秋实上车说砸完了。 （6）王尚明2019年4月21日供述：大概是2017年初，张某1和张秋实、常猛去没去我记不清了，开公司白捷达车去的，张某1回来跟我说把刁某1将大车玻璃给砸碎了，但是谁砸的我记不清了。我没参与。 （三十六）被害人林某2；被告人王尚明 2016年6月7日，扶余市三井子镇永和村村民林某2王尚明处贷款2万元。贷款到账后，王尚明扣取保证金2000元、服务费2000元、中介费2000元、家访费500元。 1.书证 （1）扣押决定书：将电视机、洗衣机、冰箱扣押。 （2）贷款手续：2016年6月7日，借款21920元.与张璠签订。线上手续。 2.证人证言 （1）张某6证实：2017年1月13日下午1点多钟有三个男的来我家要账，当时我自己在家了，他们三个是小额贷款公司催收的。（看监控录像后）到林某2家的三个男的就是去我家的三个男的，是同一天的事。这伙人经常来我们两家要账，高个和矮个男子来我家要把我家的车开走，上林某2家拿过电视、洗衣机、冰箱。砸林某2家玻璃的也是这三个人。我认识。 2017年2月21日证实：同上一致。 2019年10月8日证实：林某2贷款2万，到手14000元。 （2）刁某1证实：同张某6一致。 （3）宫某2证实：我意识清楚，耳不聋眼不花。林某2是我家邻居，2017年1月13日下午1点多的事，那天我在老赵家打完麻将，回家路过林某2家门口，我听见有玻璃碎的声音，我往林某2家院里一看，看见两个男子在林某2家院里，都拿着木头棒子正在砸林某2家的玻璃，我看见把玻璃都砸碎了，我当时害怕我看几眼就走了。录像中门口路过的老太太就是我。林某2家在屯子中间，西边是卖店，有很多人聚集在那里，对附近的老百姓造成恐慌心理。 2017年2月9日证实同上一致。 （4）赵某2证实：屯里人都叫我赵立，2017年1月13日下午2点多，当时我去帮林某2家烧锅炉，我看见林某2家房屋玻璃全都碎了，我给林某2打电话，告诉他家玻璃碎了。 （5）王某10证实：与王尚明是夫妻关系，2016年冬王尚明拉回一台TCL50英寸电视剧，LOVE致爱洗衣机一台、新飞红色冰箱一台，放在家里我就用上了。现在电视剧在前郭县白依拉嘎乡王某11手里，冰箱、洗衣机在我家里。 （6）王某11证实：2006年冬天，我问王尚明怎么拉回一个电视剧呢，王尚明说要贷款要回来的，让我先看着。TCL50英寸电视机。 3.被害人陈某7 （1）林某2、吕某1陈某7：2016年6月7日，在前郭县王爷府小区松原惠农时贷公司贷款2万，实际到手14000元，扣留保证金2000元，服务费2000元，中介费2000元，先期交家访费500元，当时着急用钱我就同意了。贷款产生逾期。我还了3、4个月贷款，当时王尚明领着张秋实、张某1还有一个男的我不认识一共来了五个人，当时我自己在家，王尚明就说欠钱怎么整，我说过两天我上正邦干活给你，王尚明说那不行，你有逾期了，我说过两天的，这时候张秋实、张某1说不行，我说现在没有，那咋整。张秋实说没有钱你就牛逼啊，说完就拽我衣服领子，这时候有个大个男的把我们拉开，他们就走了。第二次张某1、张秋实还有一个人我不认识，张某1说你欠钱咋整，我说没有，张某1说没钱拉东西，我说那你拉我东西给我做多少钱啊，张某1说回公司再说。张某1在街里找一台车，把冰箱、彩电、洗衣机都拉走了。之后又来几次我家，我没在家，后期他们就把我家玻璃砸了。冰箱、彩电、洗衣机的发票没了。人家拉东西我认了，我们认为拉完东西贷款钱就算平了，不能再找我了，谁知道他俩拉完东西没有给我订钱，以后通过电话多次催要贷款，还给我家玻璃砸了，我没招了就背井离乡了。 林某2、吕某1陈某7：我报案，我家玻璃被人给砸了。我回家看监控看见来一辆白色捷达车，从车上下来三个人，当时两个人进院了，另一个人没有进院。大玻璃被砸二十四块，十二块小玻璃。价值三四千元。 2017年2月9日，2017年2月27日，3月2日陈某7：大约五六月份，我在惠农贷款公司贷的款，当时贷了贰万元，到手现金是14500元，我每个月还2050元，一年还清。我还了两个月手里没有钱了。我还不上钱以后一个月，惠农时贷老板王尚明领四五个人上我家了，到我家以后一个叫秋实的人和我说今天必须还上，要是不还就给拿两千元钱催收费，要是没有钱你就出去给我借去，我说要是借我也借不着，等着我下个月一起还给你，我一说完这话这个叫秋实的用手往我身上打了两拳，他说不行咱俩出去遛遛，我一看人多我也没有出去，接着我和他们说了一会话，他们就走了，大约有过了一个月，这个叫秋实的和张某1还有一个我不认识的人也是第一次来的人又上我家来了，当时我自己在家呢，让我还钱，我还不上，他就问我没有怎么办，我说我们家有洗衣机还有冰箱电视就这几样值钱的东西，他说你拿这几样要顶账啊，我说能顶就顶吧，接着他们就找来一辆车把这几样东西拉走了，拉走的时候说有事上公司说吧。2016年11月25日下午两点多钟拉走的，我当时用手机给他们录像了。 2017年5月3日证实：对鉴定价格没有意见。 吕某1陈某7与林某2第一次陈某7一致。 3.被告人供述和辩解 （1）张某1供述：2017年1月份，具体哪天我记不清楚了，我们老板王尚明让我开车同秋实、还有新来的同事，去林某2和刁某1家看看钱能不能还上，看看经济状况。给他们打电话不接，到林某2家没人，大门锁着，之后我们到刁某1家，刁某1的媳妇在家，我们三人都进屋和刁某1媳妇对话，她的意思就是没钱，大概在她家待有30分钟左右，在这个期间秋实打电话秋实说上林某2家看看，秋实告诉把车停在林某2家门口，秋实和那个小同事跳进林某2家院子里，秋实让我把捷达车后备箱打开拿两个木头棒子，我从捷达车取出二个木头棒子从大门扔给他俩，他俩就开始砸玻璃，我在林某2家门口站着，我喊他们出来，他俩出来上车走了，回公司后王尚明没在屋，我们就回家了。 2017年2月21日供述：我这时把电话拿过来跟王尚明说：林某2家确实没人，咱们啥意思。王尚明说确实没有人，那就砸了吧。就这样我们三个人把林某2家的玻璃砸了。 （2）张秋实供述：一次吃饭聚会上认识的王尚明，王尚明说你要没事的话，上我公司干吧。2016年10月份的时候，我去的王尚明惠民时代贷款公司，王尚明给我分配催贷的活。老板王尚明问小艳哪个合同到期了，小艳找出到期合同，把到期合同给张某1，王尚明让我们下去催贷，催贷上来的款项去掉本金利息按照8%提成，公司出车报销所有的吃住费用，张某1和常猛开车。 2016年冬天具体哪天记不清了，吃完晚饭，王尚明、张某1、常猛、我在公司里，一会咱们开车三井子镇二龙村刁某1家看一眼家里有没有人，王尚明开他自己的黑色本田雅阁车，张某1坐副驾驶，我和常猛在车后面，到刁某1家没有人，我们要走的时候，王尚明跟我说你下车他家门口的大车玻璃给砸了，让他知道知道怎么回事，我下车，车后备箱拿一个铁质灰色的棒球棒子，我先用棒子砸的刁某1家门口大车的前挡风玻璃，又砸的左侧驾驶员玻璃，副驾驶的玻璃以前就是坏的没有玻璃，砸完之后我把棒球棒子仍在后备箱里，我上车里，我砸的时候车里三人都在看着，事后刁某1的弟弟跟张某1说先缓缓别去刁某1家了。 2017年1月份，快过小年了，王尚明、小燕、张某1、常猛我在松原金钻公司里，王尚明说你们下午去三井子镇二龙村林某2家看看有没有人。张某1开公司白色捷达车到三井子镇二龙村林某2家门锁着没有人，直接去林某2家对面的刁某1家，当时刁某1家里有人，他家人说过了年再说吧，之后我们三人就走了。张某1开车，把车掉头，我们三人在车里带上口罩，张某1给王尚明打电话，大概意思林某2家里没有人，王尚明跟张某1说家没人就砸玻璃，张某1说王尚明让把林某2家的玻璃砸了，我跟常猛从林某2家的大门跳进去，张某1从车后备箱拿出两根镐把，从林某2家大门给我和常猛一人一根镐把，张某1在门口站着，我和常猛砸的玻璃，我砸的主房右侧的玻璃，常猛砸的主房左侧的玻璃，仓房是常猛砸的，我是这么记得的，常猛先翻墙跳出去，我从大门跳出去的，镐把又放回车后备箱，张某1开车拉着我俩回公司，公司没有人，我们都回家了。张某1跟我说过2017年1月份，马上过年了，张某1从前郭县新立乡拉回一个灰色的半截车。 （3）常猛供述：2017年1月份，具体什么时间我记不清了，一天早上8点多钟，我在松原市惠农时贷公司里，王尚明指派张某1、张秋实下去催收贷款，我也不知道被催收的人是谁，催收件张某1接到手，说去扶余市三井镇下面一个屯子，王尚明也跟我说你没有事也跟着去吧，去的时候张某1开一辆白色捷达车吉J0345，其中有个字母我忘记了，张某1开车，张秋实坐在副驾驶，我坐在后面，到了三井子镇下面一个屯子，我也不知道是什么位置，先路过一家他家没有人锁着门，又往前走了不远的距离，也是一个屯子的，这家人家门口有一辆蓝色的大货车，下车后进屋，我进屋录像，这家男的没有在家，他媳妇在屋里，张某1和张秋实跟这个女的唠嗑，就是问什么时候能把钱还上，这女的说妈妈有病了，家里没钱过一段时间就能还上了，大约我在这家人家呆了有三十分钟，出来之后，上车调头到先到那家，一看没有人，张某1给我们老板王尚明打电话说这家人没有在家怎么办，王尚明说这房子抵押给咱们了，家里没有的话把玻璃砸了吧，我们下车后，我跟张秋实从大门和墙头跳进院子里，张某1从白色捷达车内取出两根镐把，张秋实上去把主房和仓房的玻璃都砸了，我上去砸主房的玻璃没有砸碎，砸下去之后很振手，我也害怕碎玻璃蹦到我，我又跳出来，手里的棒子不知道扔哪里了，我上车了，他俩也随后上车，我们就回松原了。被砸这家我不认识，没有矛盾。王尚明不指使我们砸玻璃，我们不可能砸人家的玻璃，也不认识也无冤无仇。 5.勘验、检查、辨认笔录 现场勘查检验笔录、照片：正房玻璃16块，厢房4块，规格尺寸已经测量，绘制了现场方位图、中心现场图。现场照片12张。 辨认笔录：张某6辨认出常猛，常猛辨认出同案张秋实。 6.视听资料、电子数据 监控录像制作的光盘两张 （三十七）被害人张某5、谢某1；被告人王尚明、孙金红、 2016年6月1日，前郭县海渤日戈镇朝阳坡村张某5、谢某1在王尚明处贷款2万元。当2万元贷款到账后，孙金红收取服务费1000元、征信费500元、家访费500元。 1.书证 贷款手续：借款客户信息表、保证担保借款合同、借据及收条，2016年6月1日，借款21920元。 2.被害人陈某7 （1）张某5陈某7：2016年6月我家种地资金周转，先期是我媳妇谢某1联系的贷款公司，具体怎么谈的我不知道，去家农村的房子和现住的楼房来了两个男子和一个女子对房子拍照，现场直接给家访费500元，过了几天我和谢某1带着身份证、户口本、结婚证、村上开的土地证明等去前郭县王爷府小区楼下松原惠农时贷公司，进屋时候公司有个女的说我征信不好，又给1000元征信费，我和谢某1在大厅里签写一份合同，又进一个小屋里在视频下签写一份合同，我留给对方一张建设银行卡，他说下款往这个卡里打钱，下午，对方说贷款下来了，我和谢某1到公司，公司一个女的跟我说你还得给我1000元好处费，我当时就跟他急眼了说这贷款我不贷了，你把家访费和1000元征信费都给我，这个女的说你条件不够贷款，跟你媳妇说好再给1000元好处费，就下款了，旁边男的说你贷款手续都做完了，退钱不好使了，还有个人说你马上就下款了别吵吵。我一寻思着急用钱，也别跟他们吵吵又给这个女的1000元好处费。有一个小孩拿着我的建行卡开着奥拓车拉着我到建设银行，他没让我下车，那小孩从银行取出20000元，在车里给我16000元，回到他们公司我和谢某1就回家了。还清贷款了，最后一个贷款，对方说你还有2000元保证金，直接就扣留了。2016年秋天有一个月贷款我还了但产生逾期了，我在家来了两个男的，一进屋有个男的说我是惠农时贷要贷款的，你家产生逾期了，我说我家这个月贷款还完了，对方说这个月贷款是还完了，但是逾期产生违约金500元，你得给我，当时屋里有买药、打针的人我就没跟他们说太多，抓紧给他们500元钱，让他们走了。最后一个月贷款我考虑到有2000元保证金没有给我，我给贷款公司一个姓王的打电话要2000元保证金，姓王的说你家产生逾期了，2000元保证金不能给你，我说不可能，我家是诊所长期家里有人，后期我又和姓王的吵吵，姓王的同意这2000元顶最后一期贷款。公司扣留了服务费2000元，保证金2000元家访费500元，征信费1000元，好处费1000元。 2019年7月7日陈某7：实际到手16500元。家访费500元，征信费1000元，好处费1000元，保证金2000元，500元服务费。 2019年8月14日陈某7：家访费500元，征信费500元，保证金2000元，好处费1000元，这次为准。 （2）谢某1陈某7：同张某5一致。到手16000元。 3.被告人供述和辩解 孙金红供述：张某5、谢某1贷款的时候我在王尚明公司作件，我跟谢某1要1000元征信费和服务费，谢某1同意了，后来我跟张某5说的时候张某5就不同意贷款了，我说贷款已经批了，谢某1都同意了，申请的时候是谢某1申请，我和张某5吵吵起来，我说你要同意贷款就得扣1000元，要不同意贷款就不扣了，后来谢某1给张某5说服了，张某5就同意贷款了，下款之后扣1000元。 4.勘验、检查、辨认笔录 辨认笔录：2019年7月1日，经张某5辨认，二组照片中，第一组4号是到我家催要违约金及车费的人，4号是张某1。第二组没有。 2019年7月7日，经张某5对2组女性照片进行辨认，张某5辨认出第二组7号是要好处费的人。7号是孙金红。第一组没有。 （三十八）被害人陈某5；被告人王尚明、李艳文 2016年4月11日，长岭县前七号镇西九号村陈某5在王尚明处贷款2万元，先收取家访费500元，贷款到账后，李艳文扣取保证金、征信费、服务费6000元。 1.书证 长岭县公安局报警记录：刘雷报警称其朋友陈某5被松原小额贷款公司人员挟持。 死亡注销证明：邓小光，男，汉族，离婚，身份证号：×××。死亡原因：各种疾病死亡。 借款手续（出借人陈某5、董淑侠）：借款承诺书、委托还划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细表、借据及收条,2016年4月11日，22520元。 情况说明：扶余市公安局在办理王尚明恶势力案件中，贷户陈某5的妻子董淑侠搬离户籍地，无联系方式，暂无法找到该人，故无董淑侠证实材料。 2.证人证言 房某证实：和陈某5是朋友。2016年12月份，具体时间我记不清了，一天下午3-4点钟。当天陈某5和我在长岭县烟草公司对面一间咖啡厅内，陈某5接到松原贷款公司人的电话，说是来要贷款钱的，就在附近呢，我和陈某5就下楼，刚出门口，当时就一个男子喊陈某5的名字，陈某5一答应，从一台捷达(牌照号记不清了）车里下来3个男的，这几个人到陈某5身边架住陈某5的两个胳膊，陈某5撕扒两下，没有撕扒过就被带上捷迗车里。同时过来一位小个年轻男子，问我叫什么名字，我说叫房某，对方年轻男子让我把身份证拿出来看看，我说你们是干啥的啊看我身份证，年轻男子看我挺横的转身上捷达他们走了。之后，我通过微信跟陈某5联系，我问陈某5我报警行不行，陈某5微信里回我说行。我用电话打的110,跟警察说陈某5被一伙松原贷款公司的人带走了。过了10分左右，陈某5给我电话说你帮助我借两个钱，这帮人把我带回我家里了。我说：你等我一会。我把电话挂了。又过了几分，我给陈某5又打过去电话，陈某5把电话接起来，我跟他说了几句话，意思就是钱张喽到了，这时候有个男子就把电话抢过来说你是他弟弟啊。你钱张喽啥样了，啥时候能送来。你要是不拿钱过来，我们就把陈某5带走了。我说你等一会儿，差不多了。又过了一会，陈某5电话给我打过来，还是对方的人说你钱张喽啥样了。我说你等一会，我马上就到。对方说等不了了。对方就挂断电话，我又继续给手机打电话，电话就给我挂断了，我又打了几遍都被挂断了。当天半夜11点多，陈某5给我发微信，我被贷款公司的人给关起来了，今天借不到钱就不让我走，被关的位置在松原金钻附近一个屋里，我说电话怎么到你手了呢，陈某5说让我打电话借钱。在之后陈某5就没有联系了。第二天早上我打听着陈某5出来了。下午3-4点钟，具体几点放出来的我不知道。 陈某5被带走的时候，不是自愿上捷达车的，是被松原这伙贷款公司的几个人架着陈某5两个胳膊硬带上车的。 3.被害人陈某7 （1）陈某5陈某7：我因为涉嫌非法拘禁被刑拘。我在松原惠农时贷贷款公司贷款过，是2016年4月份的事。 2016年4月份，我听说在松原金钻附近有个贷款公司，我去贷款，这个贷款说我征信不行，推荐我到前郭县王爷府小区楼下松原惠农时贷公司（明信种植公司）一个叫艳文的男子那里，他说征信不好花钱就能改好。我就同意在惠农时贷公司贷款了。艳文给我介绍贷款要扣留服务费、征信费、保证金、家访费等费用，艳文说下款快，因为我着急用钱我也同意了。我先给500元家访费后,艳文跟叫“老姑”的女子到我的暂时住所和我农村家里进行家访拍照。3-4天，艳文给我打电话说过来签合同，能下款了。我和董淑侠一起去前郭县王爷府小区惠农时贷公司办理贷款手续，我带着夫妻双方身份证、户门本、结婚证、村上开的土地证明、农行或者建行卡办理手续，我和董淑侠在公司前台签写了欠条、土地流转等合同，又进一个小屋里在视频下签写的合同。我把银行卡给艳文，艳文领着我和董淑侠去公司附近一个银行取出20000元钱，他给我14000元左右，我就回家了。 我贷款做了多少期我不记不住了，先是往银行卡里打两期，每期还1500元钱，后来王尚明不让我往卡里扣钱了，直接给他还钱。他说合同在他手里，四川公司也给我打电话让我还钱，我考虑合同在王尚明手里，我就把钱还给王尚明了。 我给王尚明还了大约10000元钱左右。我贷款产生过逾期，惠农贷款公司的人给我打电话，让我还违约金,每次违约金转个500-800元左右的。我就给拿了两次违约金。 2016年冬天，具体时间我记不清了，我就产生逾期，惠农时贷公司来了三个男子到我妈家要贷款，我妈说我儿子欠你的，我不欠你的。他们要拿我妈家东西，我妈不让，我妈给我打电话说要贷款的人，到我家里要搬东西，我没有让。我说:你让他们接电话。一个男子接过电话我说咋的啥意思，我是陈某5，你到长岭来找我吧，你搬老太太东西算什么能耐。对方说我到长岭找不到你怎么整。我说我不带跑的。对方说你他妈就跑，早晚我都能找到你。我说你跟谁俩他妈他妈的。对方说你在长岭等我。当时我和朋友房某在一起，我说：惠农时贷的人来找我来了。房某说咱们怕他个几把毛，不行就报警。我说咱欠人家钱报什么警。等我给你发微信，你就报警。房某就走了。我就回楼上了，不一会这三人就上楼，我一看这三人架势要收拾我，我就给房某发微信让他报警。这三人中一人跟我说这钱怎么整，我说我有钱给你转过去。这个男子说你别跟我说，你上我们公司跟王尚明说去，王尚明同意了，你该咋地就咋地。另外两个男子拽我说咱们走吧。我说我给王尚明打个电话得了。对方说不知道，打也不通，到公司说。拽着我就走了。当时大约下午4点钟左右，我就被这三人夹着上了白色捷达车（尾号345)。一个人开车，另外两个人把我夹坐在中间。行驶到乌兰图嘎附近长岭西南街派出所冷所长给我打电话你们那边什么情况，我们布置好警力。我说没事。冷所长说你不能隐瞒，我们警力都布置好了。有事给我电话。这车听见警察打电话就不走公路了，走下道了，开车的这人把电话抢下来扔车前面，从这之后就不让我接电话，我电话响也不让我接电话了，晚上7点多钟,我们到松原金钻附近交通银行位置往里面走，有一个小转盘附近 二个一楼，我进屋后发现屋里一个人没有，我说找王总。三人中的一个人给我领到王尚明办公室，当时王尚明在屋里，这男子说这不是王总吗。回手就给我肚子一拳说操你妈的，在电话里骂不骂我了。因为害怕我没有敢还手，在人家地方他们人还多。王尚明让这个男子出去，这个男子没有出去，我对王尚明说我现在没有钱，过两天我给你钱，你该让我回家啊，王尚明说那不行啊，你跟他们几个人研究去吧，这就不归我管了，他们几个是催收的。然后我又回到里屋的一个办公室，王尚明他们就把卷帘门放下了。这三个人在屋里看着我，王尚明什么时候走我就不知道了，我张罗要回家，他们说王总不同意，我们也不敢放你啊，你赶紧张罗钱得了。我说张罗钱。我看着形势不张罗钱指定就不让我走了，因为卷帘门都放下了。他们三人就跟我在一个屋里看着我，怕我跑。然后我就通过微信张罗钱，我张罗到1000元钱，我跟他们说我张罗到1000元钱，我给王尚明打电话行不行啊。他们给我王尚明手机号尾数是333,具体什么号码我记不清了。我在电话里跟王尚明说我张罗到1000元钱你看能不能让我回去。王尚明说剩下的咋整。我说没事，剩下的差不了。 我就是为了让他们放我回家，所以我就吹牛说，实际上我没有钱，这1000元钱我都是欠好几份才借到的。谁有钱上他那贷款啊，贷款20000元钱，到手才14000元钱左右。 王尚明说你要差不了，把那1000元给我，我就让我们放你走。我一听说要放我走，我就赶紧联系车接我，等我把车联系好了，却准车能来了，我就让三个人看着，通过我手机把1000元钱转给王尚明微信了。这时候能有晚上11点多钟，有两个人睡觉，一个跟我唠嗑，我等着车来。我告诉车路线，车到跟前，我就回家了。 我在王尚明贷款公司拿手机不报警是因为他们没有打骂我，就是不还钱，不让我走。因为我确实欠人家钱，所以我就没有报警。在车上不让我使用手机，到贷款公司让我使用手机是为了让我使用手机借钱。 从我上车到你用微信给王尚明转完1000元钱用了5-6个小时。整个过程就到公司后打我一拳，别的暴力没有，就是把卷帘门放下，不让我走。 把我带走之后，我跟王尚明提出过要回家，王尚明不同意，说你跟他们说，不还钱是不能让你走。 我给1000元钱转给王尚明用的微信号是明少。董淑侠离家出走了，不和我过了，跟别人走了。 我明知道松原惠农时贷公司有高额费用，我们还要贷款是因为我就是着急给工人开支，明知道扣这么多费用，硬着头皮也得整。 （2）宫某1陈某7：2016年冬天，具体哪天我记不清了。我自己在家里，来了一辆车，下来三个男的，其中一个男子说陈某5呢。我说他在哪我都不知道。这男子的说你儿子你还不知道在哪里住。我说我也不知道。这男子的说我们是松原惠农时贷公司的。陈某5在我们那里贷款没有还钱。我说我也不知道这事，你给陈某5打电话吧。我开始没有给陈某5打电话，这三人就说你联系不上陈某5，我就拿你家东西。我说陈某5欠你们钱，你们拿我家东西干啥。对方说你不是他妈吗，你联系不上陈某5，我就拿你家东西。我说你拿我家东西试试。我就急眼了。对方说你找不到陈某5，明天我们还来。这些人给我吓坏了，我有陈某5号，我怕他们还来，我就给陈某5打电话贷款公司的人来我家了，要搬东西，我没有让，你在哪那。陈某5说让他们接电话。我就把电话给三人中一个男子，这个男子在电话里和陈某5吵吵起来，大概意思是这三个人要到长岭县里找陈某5，具体我就记不清了。这三人走了，在往后的事我就不知道了。他们没有把我家东西搬走，就说陈某5联系不上，因为欠贷款要搬我家东西。后来我急眼了，他们就没有动弹。 这三个男子上哪找陈某5去了，我不知道到底找没找到陈某5，过了4-5天，陈某5回家跟我说妈你不用管他们，我那天还他们贷款公司1000元钱，再来向你要钱，你不用搭理他们，让他们找我。陈某5说在手机网上转给贷款公司1000元钱当天陈某5被带走到松原的事，我不知道，陈某5也没有跟我说，我以为他在长岭用手机转的1000元钱。 4.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：贷款多少钱我记不清了，被扣留多少钱我也记不清了，我让小岩、秋实等人去长岭县找陈某5，他家没人房子没人住了，我去找他一次。 （2）常猛供述：卷中常猛不供认，当庭供认。 （3）张秋实供述：2016年冬天的时候，我和常猛、张某1去长岭县前七号镇十家户村陈某5家催要贷款，当时陈某5没在家，房子都卖了，我们就回公司跟王尚明说陈某5不在家了，后来王尚明给陈某5打电话问陈某5在哪呢，陈某5说他在长岭县呢，张某1开车拉着我和常猛去长岭县找到了陈某5，张某1问陈某5王尚明给你打电话了，你欠的贷款钱什么时候还，陈某5说我先也没有钱啊，张某1说你不跟王尚明说还钱吗，要不我们大老远来这干什么，要不你给王尚明打电话看看咋整，陈某5说我也要去松原，要不我去松原跟王尚明谈这事吧。我们就把陈某5拉回松原惠农时贷公司，陈某5在里屋跟王尚明谈了一个多小时，我和张某1、常猛在公司大厅沙发上坐着玩手机了，具体陈某5是怎么跟王尚明谈的我不清楚，陈某5从屋里出来后，王尚明对陈某5说要不我给你开个宾馆吧，陈某5说不用，我去我姐那住，之后陈某5就走了，陈某5还没还王尚明钱我就不知道了。 （4）张某1供述：2017年1月份我开着公司的捷达车拉着张秋实、常猛去长岭县街里陈某5家，找到陈某5本人，他说现在没钱，给我们看看他现住住的地方，什么物品也没有，他说晚两天给我们钱，我们三人直接就回松原了。 2019年8月13日供述同上一致。 4.勘验、检查、辨认笔录 辨认笔录：2019年9月24日，房某辨认：第一组没有，第二组10号管我要身份证的男子，10号是常猛，第三组没有，第四组4号将陈某5带走的男子，4号是张秋实。 辨认笔录：2019年6月28日，陈某5辨认：第二组照片7号是，7号是常猛，第四组4号是打我的，4号是张秋实，第五组没有，第六组没有，第一组没有，第三组没有，第六组九号是王尚明。 （三十九）被害人王某8、李某3；被告人王尚明、孙金红 2016年3月28日，扶余市新站乡新和村王某8、李某3、李某4在王尚明处贷款2万元，先由王尚明派人收取家访费500元，当2万元贷款到账后，孙金红扣取保证金2000元，费用4000元，支付中介费1500元。 1.书证 提取笔录：2018年7月11日，扶余市公安局工作人员武学文、高中波，在扶余市新站乡新合村王彦和家，依法从李某3手中提取收据原件一张（收据编号5499669，收据内容：今收到王某8交来保证金，金额2000元，经手人孙金红）。 借款手续（出借人王某8、李某3、李某4）：借款承诺书、委托还划扣授权书、保证担保借款合同、还款明细表、借据及收条。2016年3月28日，本金22580元。 提取笔录：扶余市公安局扫黑办工作人员，于2019年8月16日扶余市新站乡新和村李某3家，从李某4手中依法提取三张转账记录，转账给丑八怪，一张王尚明建设银行卡号。 办案说明：扶余市公安局扫黑板工作人员高中波、曲兆言办理王尚明系列案件中，在查找受害人王某8、李某3时，工作人员多次到李某3家取证，李某3称其丈夫王某8在外地务工常年不回家，拒绝提供王某8联系方式及打工详细地址，现无法获取王某8证言材料。 2.证人证言 （1）李某5证实：李某3是我亲妹妹。李某3家有人来催要过，我去李某3家串门的时候碰到过两次。第一次是2017年冬天的时候，我去李某3家去串门，当时我看见李某3家门口停了一辆黑色的轿车，车牌照号我记不清了，我进李某3家屋内看见有三个男的在李某3家，一个男的在炕上坐着，另外两个男的在地上站着，他们三个男的都挺年轻的，李某3在地上的発子上坐着，坐在地上的一个男的对李某3说：“你家贷款什么时候还啊。李某3说我家现在没钱，还不上钱。坐在地上的男的说不还钱我们就走不了，你家得说出个日子还贷款钱。李某3说我也说不准具体哪天能还啊。我就听见这三个男的轮流跟李某3说还钱，他们就是不还钱就不走的样子，反复说就是让李某3还钱，我当时也不敢插话，后来我就走了，其他的事情我就不知道了。第二次是又间隔的1个月左右，我去李某3家串门，我看见李某3家屋内有2、3个男的，我进屋后李某3跟我说：“又是来要钱的。”我看见有一个男的在李某3家炕上抽烟呢，我也没问什么就走了。李某3来我家借过钱，我记得来我家借过5次，第一次是2016年夏天的时候，具体时间我记不清了，当时李某3来我家说你家有2000块钱吗，有人来我家要贷款钱了，我现在没钱，你要有就借我。我看李某3非常着急，我说我看看。我就从家里给李某3拿了2000元钱。第二次是2016年秋天的时候，也是李某3向我借2000元钱，也是非常着急的样子，我也把2000元钱借给她了。第三次是又过了1个月左右的时间，李某3又借了2000元钱说还贷款钱,我也把钱借给她了。第四次是又过了一个月左右的时间，李某3也是向我借2000元钱还贷款，我也借给她了。第五次也是又过了1个月左右的时间，这次李某3向我借了1900元钱说还贷款钱，我又在家拿1900元给她，这五次李某3来我家借钱都是挺着急的样子，都是我从家里拿的钱借给李某3了。 李某3向我借的5次还贷款钱都还给我了，就是李某3家有钱就还我点，现在都还清了。 （2）陈某4证实：李某3是我亲姨。我知道李某3家办理贷款的事情，2016年夏天的时候，我在李某3家呢，当时来了一个男的和两个女的到李某3家，说是家访，就是给李某3家的房子和院子照相，照完相后这个男的向李某3家要500元钱，拿这500元钱是什么钱我当时也没问，李某3就给他们500元钱，具体这钱给谁了我记不清了，后来听李某3说是500元的家访费。有“惠农时贷”公司人来李某3家催要过贷款，2016年秋天的时候，具体时间我记不清了，我当时去李某3家溜达，我从李某3家后门进屋了，当时看见有三个男的在李某3家屋里呢，李某3就自己一个人在家，来的这三个男的其中一个挺高挺瘦的男的说：“这个月的贷款钱咋还没还呢。”李某3说王某8现在在外面干瓦匠活呢，等干完活有钱就给你们了。我一听这三个男的是来要贷款钱的，我就没说话就走了。还有一次是过了年的时候，具体时间我记不清了，我看见李某3家门口有一辆轿车，屋里还有2、3个人，我一看就知道也是来要贷款钱的，我就没进屋走了。 李某3来我家借钱的时候我没在家，我听我母亲李某5说李某3来我家借过好几次钱，都是说借钱还贷款。 3.被害人陈某7 （1）李某3陈某7：我家在松原惠农时贷公司贷过款我家贷款20000元，到手12500元钱。被扣7500元。被7500元有6000元服务费、违约金、家访费，具体每项数额我记不清，还有1500元中介费，给中介公司的人了。以王某8名字贷款的，我和李某4担保的。 我家通过一个中介公司，给中介公司1500元钱。做了I8期，往建设银行卡里还贷款钱，每月还款1499元。 2016年3月份，我家种地用钱，王某8通过松原一个中介公司认识的贷款公司，这个贷款公司位置在前郭县王爷府小区楼下，王某8回来说能贷款，贷款利息啥的跟银行差不多，下款快、手续简单。过了几天，来了一个高个瘦男和两个女的到我家拍照家访，现场给了500元家访费，一个女的收的。转天，我和王某8、李某4拿着身份证、户口本、结婚证、村上开的土地证明等证件。到前郭县王爷府小区楼下惠农时贷公司，当时老板王尚明、家访的一个女的拿给我们拿—堆合同，我们家三口人在大厅签写一些合同，又进一个小屋里在视频是签的合同。王某8办理一张自己名下建设银行卡，下午，贷款就下来了，王某8跟贷款公司的人去建设银行取的钱。他们到公司，把2000元钱给一个挂服务牌叫孙金红的人（给我出2000保证金收据的女子，经手人叫孙金红）。孙金红把1500元钱给中介公司人拿走了，她扣下6000元钱，把12500元给我们了。我们就回家了。 我家还清了。还产生逾期。公司来了5次催要贷款。 我记得在2016年夏天之前，王某8往建设银行卡里打两个月贷款，打进去银行又给退回来，怎么还就还不上了。从那以后开始到我家催收贷款，第一次是2016年夏天，有一天，具体时间我记不清了，我自己家里，王某8在外地打工，我听见外面有狗叫声音，门被推开了，进屋三个男子，其中一个中等身材男子用胳膊夹着很厚的本子，把本子摔在我家桌子上说你家干啥不还钱。我说你们干啥啊，吓死我了，我家人在外地打工，到号开资才能还，我现在没钱啊。这中等身材的男子他们就坐到炕上说你不给钱，我们就不走了。拿出一种不给钱不走的气势，我说欠你们多少钱啊。现在没开工资，真没有钱。中等身材的男子横了唬呲的说本金1500元，车费500元，你抓紧给，你家孩子不是三井子上学吗，你不还钱，我们就上三井子找你家孩子，卸你家孩子胳膊腿。我说我家贷款，你找我家孩子干啥啊。中等身材的男子又说：“你家不还钱，就起诉你们，抓你们家人。他们那出儿老吓人了，我吓的不敢吱声，中等身材的男子说你抓紧出去借钱去，没钱我们就不走了，不行找你儿子去。我被吓的去我们屯子李某5家借钱，我说：“我在松原惠农时贷贷款，人家上我家要钱来了，说不给钱就要去三井子找我儿子卸胳膊腿，本金1500元，车费500元。”李某5借我2000元钱，李某5跟我回到家，我把本金1500元钱、车费500元给中等身材男子。他们就走了。第二次，秋天要起花生的时候，我自己在家里，还是上次来我们家那个男子，还是中等身材男子横了唬呲说你家这个月咋又逾期了呢。我说没开工资呢，晚两天给你们。中等身材男子说不行，这次不给钱真不走。必须给我们拿钱。我们每次都是有费用跟着的，500元。我说真没钱啊。等我两天吧。中等身材男子拿着兜子来回摔炕上，给我吓坏了，还摔我家门，摔的咣咣响，中等身材男子说不给钱，就去三井子找你家孩子，看你家能不能受的了，整不了你呢，抓紧出去借钱去，1500元本金、500元车费。给我吓的我又去李某5借钱2000元钱，我回来把2000元钱给中等身材的男子，他们就走了。第三次，与第二次间隔两个月，冬天，我自己在家，还头两次来我家要贷款那三个人，中等身材的男子说你家能不能还贷款了，咋次次让我们来呢。又把兜子摔炕上，我说我家之前还贷款了，往卡里还，还存不进去，不能怪我们。三个男子中有个小个瘦男的说系统坏了，你在存就能就好了。我说我们哪知道啊，现在我家没有钱。中等身材的男子用脚使劲蹬我家炕檐子说你家能不能还钱，咋每次还钱都得我们来呢。我说今天真没有钱。中等身材的男子说不还钱就起诉你们家去，好办，法院抓人得了呗。还整不了你们了呢。本金1500元、车费500元。我说：行了，你太吓人，要干啥啊，我给你们借钱去。我到李某5家借钱，我说还是那三个男子又来要钱了，在借我2000元钱。我回家把1500元本金和500元车费，给中等身材的男子，他们就走了。第四次是2017年初，还是那三个男子又来到我们家里，我自己在家里，还是那几次来的一个中等身材男子，和一个矮个胖子，小瘦男子没有来，又来了一个人我没有印象了。中等身材的男子还是那套嗑，不还钱找我家孩子打折胳膊腿，到法院起诉我们家抓人，上我家炕上不脱鞋就躺着，拿出放赖那出，不给钱就不走的架势，我又上李某5家借了1500元本金、500元车费给了中等身材男子他们走了。第五次跟第四次间隔1个月，我自己在家里，中等身材男子和矮个瘦男子他俩来的，中等身材男子进屋一摸我家暖气说哎呀，真热乎啊。我一看就生气了，整出臭无赖那出儿，中等身材男子脚踩一下雪，没脱鞋上我家炕里趟下说：不是你们家咋的，左一次，右一次的，让我们来，车费500元必须得给我们拿，本金1500也得给我们。我说：“那就等两天不行吗？”中等身材男子说：“真得起诉你们家，还是让你家孩子胳膊腿折啊。是不是想这么整。我挺害怕的说行了，我出去给你们借钱去，别吓唬我了。我到李某5家借了1900元钱，包括本金1500元，车费400元，这次李某5跟我回家，我把1900元给了中等身材的男子。中等身材男子说你们家还有两个月贷款没有给呢。我说我家之前都还了，怎么又出来两个月贷款呢。中等身材男子说我们公司有账，是在贷款那年6月份贷款没有给。我说我们家给了，中等男子说没给，你们给谁了。我被吓哭了，我说两月贷款多少钱啊中等身材男子说3500元钱。我说两个月不是3000元吗。中等身材男子说另外那500元违约金。我哭着给我姑娘李某4打电话说老姑娘啊，他们说贷款那年5/6月份贷款钱没有还，还要3500元。”李某4说：“我爸不是还了吗，行了妈你别哭了，3500元我给他们。中等身材的男子把电话接过来说你们有两个月没打钱，一共3500元。”还说什么我没有记住，中等身材男子跟我姑娘加了微信，不一会，我姑娘把钱转过来，中等身材男子说行了，你别哭了，你姑娘把3500元打过来了。他们就走了。剩下的贷款都是我姑娘一直在还贷款，到2017年9月份我家贷款就还完了。在2017年末，王尚明给我姑娘打电话说:你家还差贷款6000元钱。就还清了。我姑娘说我们怎么还差你6000元钱呢，不对。我家保证金还有2000元条在手里呢。王尚明说行了，那2000元算你家违约金了，在给我4500元就算结清了。不给我钱，你家合同还在我手里呢，不行起诉你。我和姑娘去巴特尔附近，我拿4500元现金给王尚明手里，王尚明把合同都给我们了，王尚明说你家贷款完事了，结清了。我回家把合同就撕毁了。 三名催要贷款男子5次催要本金10000元，车费2400元。都不是自愿给的，不给不行，不给车费和本金就赖在我家里不走，还说要去三井子找我儿子把胳膊腿打折，还说拿合同起诉我。我被逼5次催收共给了2400元车费。 当时咨询的时候，贷款公司人说利息1分左右，跟银行差不多,我们就同意了，等下款的时候，说扣留这么多费用，我们就不同意贷款了。但是贷款公司的人说，以你们家名字贷款的贷款都下来了，你们这钱不要，也是你们还贷款。贷不贷款都得贷款了。我们就认了。 我家保证金2000元没有退。王尚明说了，我家逾期违约了，2000元保证金就算违约金了。2000元保证金给我出的条还在我手里。 2019年8月16日卷四P15-16证实：李某4后来给我看微信转账记录了，是转3400元。我家贷款先期给个500元家访费、下贷款的时候扣留5500元保证金、征信费等费用，具体都是什么钱我没有记住，还有给中介人1500元。我家贷款办下来一共被松原惠农时贷公司拿走7500元。给中介人1500元，是通过孙金红直接扣留的1500元中介费，是孙金红把1500元给中介人的。上次材料与这次材料有不相符的地方，以这次材料为准。王某8不能联系上，他常年在外地打工，我不知道他在哪里。 （2）李某4陈某7：我家以王某8的名字贷款的，我和李某3做担保。我家实际贷款20000元.实际到手12500元。共被拿走7500元。先铪500家访费，又扣5500元包括保证金、征信费等费用，具体什么费我没记住，又扣中介费1500元。一共扣7500元。 还清了。开始我爸和我妈往自己的建行卡里还，后来卡不好使了，就往王尚明给的建设银行卡里还，后来又往一个叫“丑八怪”微信里还钱。我家产生逾期贷款后，贷款公司来人到我家催收贷款，我听我妈说一共来了5次。这5次到我象催要贷款时候我都没有赶上。我妈跟我说，这5次都是从我四姨李某5借的钱，头4次，每次都从李某5借2000元钱.第5次是从李某5借1900元。就是最后一次的时候是2016年11月29日，我在长春工作，我妈给我打电话，我听见我妈哭了，我问我妈妈你咋还哭了呢。”我妈说他们这次来咱家.都给他们1900元了.他们说咱家以前有两个月贷款没有给，还要3400元。”我说我爸不是月月都还了。行了妈，你别哭了，这3400元我给他们。这时候就有一个男子把电话接过来：你们家还差两个月贷款3000元，还有400元车。我说：“你别为难我妈了你把微信给我.我给你转钱。一个微信叫“丑八怪”的男子加我.我给这个“丑八怪”微信转了3400元。我还跟这个“丑八怪”说你别找我妈了，以后我给你转钱，2016年12月18日我给“丑八怪”转1500元，又在2017年1月20日给“丑八怪”转了1500元。微信号丑八怪给我王尚明建设银行卡号×××,“丑八怪”说以后你就往王尚明的这卡号里转钱就行了。我给王尚明这卡里转了大概将近5个月贷款，在2017年末王尚明给我打电话：“你家还差三个月贷款，共6000元贷款就还清了。”我说怎么还差6000元呢，不对啊，三个月是4500元啊.我家保证金还有2000元在你那里呢。王尚明说这2000元顶违约金了，我也不跟你吵吵了，你再给我4500元就算结清了。我说现在没有钱。王尚明说：“你家贷款合同还在我手里，你不还钱就起诉你们家。我害怕了.我和我妈在松原巴特尔附近，我拿4500元现金给王尚明手里.当时王尚明开轿车，王尚明没有下车.通过车坡璃缝给的王尚明4500元，王尚明把合同给我们.我妈把合同撕了。 “丑八怪是微信名，我没见过本人。两个月贷款本金3000元，车费400元。我通过微信转账给的“丑八怪”有微信转账记录。我给王尚明4500元现金王尚明说是三个月贷款本金。 我通过微信转给“丑八怪”3400元和给王尚明4500元现金不是自愿给的.给我妈逼哭了，还说要起诉我们家，才给的钱。 头4次分别给2000元，第5次给1900元。头4次每次分别是贷款本金1500元.还有500元是车费。第5次是1500元是贷款本金、400元车费。 李某3说我通过微信给催要贷款的人转3500元，我说是3400元，我有转账记录，我妈记错了，我家保证金2000元没有返还，王尚明说保证金2000元算违约金，王尚明我能辨认出来，我见过。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：催收我没去过，保证金和家访费都扣了，服务费是否扣掉我记不清了。 （2）孙金红供述：2016年1月--6月在松原市前郭县王爷府小区楼下松原惠农时贷公司务工，2016年8月--9月份在松原市宁江区东镇小区后门松原惠农时贷江北分公司。王尚明是老板，我和王尚明口头约定我加盟松原惠农时贷公司成立江北分公司，加盟费2万元，贷户扣留的下款10%保证金都交给王尚明，服务费、家访费、征信费都给我，办理贷款手续签合同、传件平台操作到王尚明公司办理，下款时由我和李艳文跟着客户去银行取钱扣留费用。 4.勘验、检查、辨认笔录 辨认笔录：李某3辨认：第一组7号到我家要车费的男子、7号是张某1，第二组4号到我家要车费的男子，4号是张秋实，第三组1号王尚明，在松原佰都衲给王尚明4500元，第四组没有。 辨认笔录：经李某4辨认：第一组8号王尚明他是收我4500元现金的男子，第二组没有。 （四十）被害人陈某1；被告人王尚明 2016年1月13日，前郭县长山镇庙东村陈某1在王尚明处贷款2万元，王尚明先索取家访费500元，贷款到账后，王尚明扣取保证金2000元，因陈某1没有结婚证，索取500元，另外索取其他费用700元，共3700元。被王尚明非法占有。 1.书证 前郭县白依拉嘎乡明信种植农民专业合作社文件：王尚明办理农民专业合作社文件。 四川惠农时贷资产管理有限公司情况说明：我公司提供给扶余市公安局王尚明所做业务客户名单76名，其中缺少7份，该7份合同（宗立敏、王某20、李国才、刘庆山、李喜刚、滕某、赵忠利）当时是应王尚明要求说客户还款需要看原始合同，我公司将7份合同邮寄给王尚明，王尚明至今未还给我公司。 办案说明：从四川惠农时贷公司调取了69份与贷户签订的借款协议，经我局对王尚明住处和公司搜查，获得了王某20、刘庆山、赵忠利、李喜刚、宗立敏等五户借款合同，李国才、滕某的合同没有找到。 卷九：李国才、（蒋汉军、曹国芹、蒋辉、胡春阳）（石磊、石永刚、史淑兰、田美玲）（仲卫力、罗艳霞）（李文武、王桂珍、李作旭）（李国庆、邢金梅）（箭庆维、张金珠、箭宇）（张福、肖井珠、张志鑫）（张富春、牟国钢）（关永金、陈秀华）（孙凤军、宋宝琴）（赵丽杰、鲍玉坤鲍明玉）（李喜刚、张洁）（马凤山、文会娟）（吴大伟、肖燕）（卫福生、李文杰、韦海清）（房建成、杨金微）（李永江、李双贺）（郭显云）（冯超、粱发臣、冯素杰）（赵立国、张红玉）（王运章、张亚霞）（谭志福、刘娜）（王晓伟、毕守东、毕娇）（杨文超、刘丽丽、包玉珍）（朱艳伟、李锋利）（李志会、高华、李会芝）（刘希单、金广雷）（赵娜、高超）29户找不到。 提取笔录：从高宇手中提取松原客户明细表（王尚明所做的业务名单）共76人，合同实际金额154万元。 提取笔录：2019年6月3日提取四川惠农时贷管理有限公司营业执照、公司章程、该公司与王尚明合作协议、该公司与王尚明债权转让协议以及转让客户明细表。2017年11月9日签订的债权转让协议，总计63户，总计865403元以24万元转让给乙方。 王尚明提成明细表：88698.45元。 办案说明：2019年6月4日依法提取四川惠农时贷诉王尚明民事一案判决书等卷十P55-74 四川惠农时贷资产管理有限公司设立变更情况：2013年11月12日申请设立。 公司设立、注销登记表：扶余市鑫亿商贸有限公司于2018年5月2日注销。 王尚明总公司2016年1月至10月资金流水（来源于搜查王尚明暂住地松原市恒大御景湾小区）。 卷十一：查封查询犯罪嫌疑人财产情况。 办案说明：陈某2材料中提到的郝经理，因具体姓名不详，无法找到。 贷款手续：借款承诺书，委托划扣授权书、保证担保借款合同、借据及收条（25000元）。 2.证人证言 （1）高某1、蒋某证实：四川惠农时贷资产管理有限公司总经理，负责全面工作，我们现在还在正常经营，我们公司是做互联网金融P2P的，就是在网上做网贷，我们是信息中介，从中收取管理费的，2015年的时候，王尚明在网上看见我们网上的宣传了，就与我们联系了，后来王尚明亲自来我们公司与我面谈的，我当时感觉这个人挺诚恳的，就和他开始决定合作，当时签订合作书的时候是2015年的12月份，真正开始业务上的合作是2016年的一月份，我们和王尚明约定由王尚明在他家的所在地松原市合乎要求网上贷款的客户的信息采集，通过我们公司在网上审核后，我们公司开始给贷款的客户发放贷款，我们按照王尚明的业务资金量按照一定的百分比给王尚明发放返点钱，这其中王尚明只赚我们公司给的返点钱。我们要求王尚明要具备有农村合作社的主体前提并向公司缴纳10万人民币的保证金，公司在与客户签订借款合同时起担保作用，只有他具备这个条件他才能更具备偿还贷款的能力。我们见面之后王尚明在前郭县就注册了一家农村合作社，名字叫前郭县白依拉嘎乡明信农民种植专业合作社，他是农村合作社的董事长，之后我们签订的合作协议。我们之间开展了76笔业务合作，发放贷款金额170余万元，就有13笔完全完成合作了，余下的63笔因为偿还不到位，我们公司与王尚明之间签订了转让协议，就是将余下的63笔业务的资金的回收的权利授予王尚明，同时王尚明给我们公司24万元，事实上王尚明只给了我们公司2万元钱，余下的22万元至今没有给我们，所以我们公司在温江区法院将王尚明起诉了，现在判决书和执行裁定书都下来了，温江区法院还扣押了王尚明的车辆和房产，正在执行阶段。王尚明经手的业务逾期量非常大，所以我们决定2016年10月份开始不再与王尚明开展新的业务，之后我们与客户联系发现有的客户反映已经将钱交给王尚明了，而王尚明没有把钱交给我们，所以我们认为王尚明不遵守合作协议，我们没有必要与其再进行合作了，所以于2017年11月份与王尚明签订转让协议。王尚明只是在松原市当地给要求贷款的客户手机信息，然后将客户的信息录入我们的信息网上，我们公司这面在网上核实贷款客户的信息资料，如果我们核实没有问题我们就给客户的银行卡中汇入贷款的金额，之后贷款客户按照我们之间的约定按时往银行卡中注入还款的数额就行了，这期间不需要王尚明做什么。与客户约定逾期不还的，按余额的万分之五收取日息，只是这样约定，但事实上我们从来没有收过逾期的费用。按照我们之间的约定，王尚明不允许收取任何贷款客户的金钱，王尚明所赚取的是我们公司给他的返点钱，事实上王尚明共做了76笔业务，我们按照约定我们公司一共给王尚明返点钱8万余元，我们有数据表。没有委托王尚明收取违约金、滞纳金。我们只收取平台服务费，比如一共贷款客户贷款2万元，贷款手续办完之后，我们给贷款客户的银行卡打入21920元钱，只有我们再扣除1920元钱算是平台服务费归我们了，贷款客户的贷款金额是21920元，扣除我们收的管理费后贷款客户收到2万元，但要按照21920元钱偿还本金和利息。本金和利息给出资人，其余什么费用都不收，我们也不允许王尚明收取任何费用。真的逾期了，我们让王尚明到贷款客户家进行告知和催收，但这个过程不允许收任何费用。我们与贷款客户之间只签订一份合同。我们公司要求客户下款时，开一张自己名下的银行卡，我们将贷款注入这张银行卡，客户往这张卡里打还款额，我们通过银行第三方机构代扣。我们是通过远程视频方式与王尚明提供的客户签订合同，先由我们公司的人员核实客户信息，核实完后签订一式三份的合同，公司保留二份，客户留一份，我们是邮寄给王尚明，由王尚明交给客户，这是王尚明的本职工作，具体王尚明给没给客户我真不知道。我们公司只是给王尚明返点钱，具体王尚明雇佣谁，怎么开支，我们公司不参与此事。 （2）王某4证实：王尚明是我侄女女婿，几年前的一天王尚明自己来找我，说用我身份证办个合作社，我都不知道合作社是干啥是东西，我就借给他我的身份证了，至于合作社办成功没有我都不知道。 （3）于某1证实：我是王尚明的舅舅。应该有听多年了，王尚明来找我他要办合作社，用我身份证顶个成员，我就给他了，我也没多问，没有参与经营，没有出资，没有分到钱，不知道办公地址，不知道叫啥名。 （4）曲某1、王某5证实：和王尚明是一个屯子，就是4、5年前左右，王尚明说用我身份证办合作社，我就给他用了，我不知道干啥，合作社叫啥名、办公地点在哪都不知道。没有参与经营、没有出资。 王某5证实同上一致。王尚明是我亲侄子。 2.被害人陈某7 （1）陈某2陈某7：2016年1月份的时候，我是通过朋友介绍去的松原市惠农时贷公司了解贷款情况，当时是惠农时贷公司一个姓郝的经理问我想贷多少，我说最好能贷5万，姓郝的经理说给你报，看看征信好不好，要是征信好的话能贷3万元左右，需要准备户口本、身份证、结婚证、房照、村上开的证明、征信等手续，我说我之前买个铲车贷款没还清，有可能上黑名单了，姓郝的经理说以我儿子陈某1的名义贷，我给你报上去看能不能贷，过了两天惠农时贷姓郝的经理说要家访，惠农时贷公司的人也没来，我用手机拍了我家房子的照片给对方发过去了，惠农时贷姓郝的经理说家访费需要500元，第二天我去惠农时贷公司把500元家访费交给姓郝的经理了，当时我和我儿子陈某1、我儿媳妇邓某去的惠农时贷公司办理的贷款手续，当时签订的合同，陈某1和邓某给对方出了欠条，具体二万几我记不清了，陈某1和邓某在合同上签的字，陈某1还办理了一张农业银行的卡，办理下来的贷款好往这张卡里打钱，这张银行卡就留在姓郝的经理手里，我当时没有在合同上签字，办理贷款还有什么手续我记不清了，办理贷款的过程中惠农时贷总公司给我打电话问贷款的用途，惠农时贷姓郝的经理就教的我怎么说，办理完贷款手续后我们就回家了。过了一天时间，姓郝的经理说贷款下来了，就领着我和我妻子、陈某1去农业银行取钱，但是我下贷款21850元人民币，其中1850元平台服务费，实际下款时2万元，姓郝的经理取出2万元，交给我16800元，扣下3200元，被扣的钱包括2000元保证金、陈某1没有结婚证扣下500元，剩下的扣的什么钱就不清楚了。18期贷款，每月还1664元。还款方式为等额本息。 我办理的贷款逾期了，第一次催收是2016年9月份的时候，当时来了四个人，开的是白色捷达车，车牌照号后面的数字是345，其中有三个人下车了，这三个男的我不认识，都挺年轻的，对方说我们是惠农时贷的，你家贷款的钱什么时候还，我说我现在没钱，对方的人说你们这钱给不上也不能让我们白来啊，得给我们车费500元，对方拿出一副不给钱他们就不走的架势，我当时手里有300元，对方说不够，让我出去借200元，最后给惠农时贷公司催收的人500块钱他们才走。第二次催收是又过了一周的时间，有3、4个人又来我们家了，他们说是惠农时贷公司的，问我贷款什么时间还，我一看他们开的车还是上次来的那台车，对方让我还款，我说我现在没钱还贷款，对方让我出去借钱还贷款，我也没有借到钱，对方有个人说我要不给他们贷款钱就留一个人在我家住，我又出去借钱也没有借到，我回来说贷款钱实在还不上了，对方见我实在借不到钱了就说贷款钱你家还不上了，我们来的500块钱车费必须给，我一看不行了才从家里拿出500块钱给了他们，他们收钱后就走了，第三次催收是又过了6、7天，当时也是来了3、4个人，问我贷款什么时候还，对方说我们都来好几次了，这次你必须拿出5000块钱，你赶快出去借去，我不出去借他们就逼着我出去借，对方说你今天不拿出5000块钱，我们也没法回去交差，我去借也没借到，我回来说我借不到钱了，你们愿意咋整就咋整吧，对方的人说你要是不还钱我们就去屯子里磕碜你去，我说愿意咋整咋整吧，钱我是借不到了，他们还磨叽，让我出去借钱，我也没有出去借，对方说那不行，你得拿500块钱车费，我说你来这么来我也受不了啊，对方说这是公司的规定，就是这么多钱，这钱我们也得不到，我说今天就有300块钱你们愿要不要，对方就把300块钱拿着了，临走时对我说一会回来取那200块钱，我说来了也没有。当天对方的人也没回来取那200块钱。第四次催收是又过了5、6天，惠农时贷的人又来催收，当时我没在家，我儿子陈某1和儿媳妇在家，对方来的人拽我儿媳妇让他出去借钱，给我儿媳妇吓哭了。第五次来我没在家。 （2）陈某1陈某7：同陈某2一致。催收时没在家 （3）邓某陈某7：第一次是2016年8、9月份的时候，具体时间我记不清了，来了一辆白色捷达车，到我家进屋3、4个人，说是惠农时贷公司的，要逾期贷款，陈某2和我婆婆郑某1接待的他们，具体怎么谈的我也不知道，这次贷款钱没给上，对方向我们要了500元车费就走了，在我家待了1小时左右。第二次大约过了6、7天，他们这伙人又来了，还是要逾期贷款，也是陈某2和郑某1接待的，这次也是拿了500元车费走的，在我家待了好几个小时才走。第三次也是间隔6、7天，他们又开车来了，也是向我们家要逾期贷款，陈某2和郑某1接待的，这次要了300元车费。第四次我自己在家，这伙人又来了，当时我和孩子在家，对方楼上楼下就找陈某2，当时陈某2没在家，对方来的人拽我让我出去借钱给车费，给我吓哭了，我就给陈某2打电话，陈某2就让对方在家等着，对方的人没有要到钱就走了。 2019年6月25日，卷三P139-142证实：辨认催款人过程。第一组照片的5号男子，第二组照片的5号男子、第三组照片的4号男子来我家进屋催要贷款。第四、五、六组照片中没有。 （4）郑某1陈某7：贷款都是陈某2办理的。来4、5次催收，给对方1000多元钱车费。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：2016年春天在宁江区注册商贸公司，在前郭县注册的是合作社也就是惠农时贷公司，没有放贷资质，我是法人。放贷的过程是贷款人到我公司说一下家里的自然情况，如果符合贷款条件，交200-500元之间的家访费，家访后符合贷款条件，将贷款人的所有情况上报四川总部，经过总部审批我们就放款，条件就是村上开的证明有房子有地放款下来后，平台收取0.07费用，按月还款，月利息是1.1分逾期后，催贷人去家里催贷。家访人是李彦文。在乾安有个分公司经营人刘刚。贷款到期后，先是总部电话催收，之后我们催收，我们先是电话催收，打不通张某1等人下去催收，资金来源于四川总部。催贷的人有张某1、张秋实、常猛、小宇。底薪2000元，违约金提成20%。 王尚明供述：我是四川惠农时贷资产管理有限公司负责人，张某1和张秋实是负责催收的，常青宇也是负责催收的，耿艳艳是负责签合同，往总公司传件和前台接待，李艳文是负责家访和催收，孙金红是江北我的一个加盟点的负责人，刘刚是乾安分公司的负责人。张某1是通过我同学常野介绍给我来公司的，张某1和常野是狱友，张秋实是通过一个饭局认识的来公司上班的，常猛是常野的亲弟弟，常青宇是常野的亲属，他俩都是通过常野来公司上班的，耿艳艳是通过一个朋友介绍来的，具体这个朋友叫什么我忘了，李艳文是我以前的朋友，所以来我的公司的，孙金红的老公跟我认识，所以来我公司上班的，刘刚是和我在一个饭局上认识的朋友。惠农时贷是2016年年初开始干的，到2016年年底公司黄了，不放款了，只剩下催收了。 2016年10月份左右，具体时间我记不清了，当时我去四川总公司和王海兰老总谈的，当时谈的需要以合作社名义加盟，加盟费10万元，我回来后就办了白依拉嘎乡明信农民种植专业合作社，我以合作社的名义加盟的，加盟后就开始放款了。贷款人员由我提供，四川总公司审核。贷款收取家访费200-500元之间，保证金（下款额的10%）别的费用就没有了。没收过征信费、服务费等费用。下款额的3%-6%之间返点。违约金具体怎么收的我忘了，催收费是每次1000元钱，放款额度由总公司评审说了算，没有固定数额。和贷款人签两套合同，一个是总公司出的合同，一式三份，我私下和客户签订房屋买卖合同、土地流转合同、欠条、确认书等。私下签的合同没给贷款人。和贷款人签的欠条数额是贷款人应该连本带利的总数。私底下签的合同是为了约束客户。签订的合同是为了跟客户要账时能进屋，因为有时客户不让进屋，我们就拿着房屋的买卖协议说这房子是我们的能进屋。农民重视土地，为了更好的约束客户，签欠条是怕上人家要钱，人家报警，警察来了我们好说他欠我们钱，手里有证据。我让李艳文开车拉着我去的于某4家，一分钱都没有要到。以鑫亿商贸有限公司加盟的投融贷公司黄了，张某1、张秋实等人均分催收回来违约金的3%。催收过程的费用由我出。 王尚明供述：我们去查干湖玩路过陈某1家，贷款多少、扣留多少记不清了，我去过一次，我领好几个人去他家，我领的谁忘了，去催收一次时间记不清了，没有要出钱，具体我不记得了。 4.勘验、检查、辨认笔录 辨认笔录：6月24日经邓某对五组照片辨认，其中一组照片6号催要贷款3次，6号是李艳文。6月25日对6组照片进行辨认，第一组5号、第二组5号、第三组4号催要过贷款。第一组5号是李艳文，第二组5号是张某1，第三组4号是张秋实。卷三P147-171 （四十一）被害人王某24；被告人王尚明、孙金红 2016年6月，扶余市新站乡新和村村民王某24在王尚明处贷款20000元，贷款到账后，王尚明、孙金红扣取保证金2000元、服务费2000元、家访费500元。被王尚明、孙金红非法占有。 1、书证 贷款手续、服务费收据； 2、证人证言 张某17证实：五本收据是王尚明的，我和王尚明同居的时候，王尚放在我们住处，恒大御景湾4号楼二单元2610室的。 3、被害人陈某7 王某24陈某7：2016年3月份，我家着急用钱做生意，我通过朋友认识的王尚明，我和我媳妇到前郭县王爷府楼下惠农时贷公司，当时屋里有一个女的姓孙，她给我介绍的贷款方式，姓孙的女的跟我说贷款多少钱需要看你家的条件，公司规定需要扣留保证金、服务费等费用，还让我先交500元钱，交完钱我就和我媳妇回家了，过两天贷款公司来了一个男的和姓孙的女子到我家家访，拍了照片。又过了几天，我和钟晓丽、王彦和、菅永兰拿着身份证、户口簿、结婚证、村上开的土地证明，还是姓孙的女的，给我们四口人拿出一堆合同在大厅内签合同，我就记着还签了一份欠条，具体金额忘了，后来又进屋签合同，在视频室签的合同，让我到银行办理一张银行卡，当天就下款。惠农时贷公司的一个瘦高个男子和一个40左右的女子去取的钱，我和家人在公司里等着，取的人回来直接给我到手21000元，扣了4000元，我们四口人签完合同就回家了。扣留的保证金没有返还，我共贷款28000元，去了公司扣的平台费，到我卡里25000元，去了王尚明以收取保证金、服务费等费用，我实际到手21000元。我做的是18期贷款。2016年3月至2017年9月，每月还款1800多元。 4、被告人的供述和辩解 （1）王尚明当庭表示对事实异议，收的钱都有收据，对罪名有异议。 （2）孙金红当庭表示无异议，对被害人王某24没有印象了。 二、敲诈勒索犯罪 （一）被害人张某10；被告人王尚明 2017年5月，王尚明等人到张某10家催要贷款时，强行索要车费500元，2018年2月，向张某10索要违约金2000元。 1.被害人陈某7 （1）张某10、李某7陈某7：2017年5月10日左右，王尚明给我打电话说我现在在你家呢，你抓紧回来还钱，我们这些人下来一次1000多元钱费用，你们得给我，我说我现在在长春进货卖鹅子，你等我回来的，我给你打款钱，当时我记得很清楚5月13日我把鹅子卖回来的，回家之后，我媳妇跟我说一个高个子人来咱家要贷款了，我说我知道，是王尚明，他给我打电话了，我媳妇说来了5个男的，来这一次催收费用1000多元钱，这些人给吓的，说不给钱就不走，我怕影响不好最后没招了，去亲属家借的500元钱，给高个男的了。在2018年2月份，我给王尚明打电话说我的18个月贷款都还清了，咱们见面结清。我和王尚明在乾安县老来涮火锅见面，王尚明领来的两个人（其中一个人右胳膊上有纹身）一起吃饭，我说我把我的合同和2000元保证金给我，王尚明说你还有逾期违约金6000多元钱我不能把2000元的保证金给你，我说我还被多讹走3个月的贷款4500元钱，我就没有说什么，怎么又整出6000多的违约金。王尚明说你的逾期太多，这都给你少算了，你抓紧把6000元的违约金给我，要不合同我不给你，我寻思合同不给我，我还有土地转让等合同，我是亏大了，我也没有办法，怕被他起诉，我说行了，6000多元我还不上你那些，我手里就有2000元钱，保证金的2000元我也不要了咱们这个账就这么清了行不行。王尚明同意了。他把我的所有贷款手续合同给我了，我当着他们的面把合同撕毁了，这事就拉倒了。 （2）张某11陈某7：我父亲在老来涮火锅吃饭，我父亲给我打电话问凭证能不能找到了，我说找不到了，我父亲急眼跟我说保证金2000元不给的同时因为这个事又多花了2000元钱。 2.被告人供述和辩解 王尚明卷供述：不认识张某10，但是我知道他的名字在我这贷过款，什么时间贷的、额度多少现在我都记不清了，没去催收过贷款。 （二）被害人杨某1、被告人王尚明、李艳文 2017年7月份，王尚明与李艳文到杨某1家催收贷款时强行索要车费1000元。 1.证人证言 郝某证实：2017年冬天，有一天杨某1要卖四轮车，在屯子都问挺多人了，之后碰着我了，说要便宜卖了，我说多少钱，他说7000多元钱，现在给4500元钱就行，剩下多少钱我过后再给，杨某1同意了，我当时看他特别着急，他让我抓紧把钱送过去，说有人在家里等着，他欠人家贷款，我就出去筹钱，凑够了4500元钱我就给钱送他家去了我到杨某1家的时候，他家有两个外屯子人在他家待着，我也不认识，两个挺高个男子，他家接过来这个钱，随后就递给那两个人，我就走了，他们后来说啥我就不知道了。 2.被害人陈某7 （1）杨某1陈某7：2017年7月的一天下午3点多，高个瘦男子和高个胖男子来了，高个瘦男子说钱你准备了吗，我说我就借到1500元，你得给我出个收条，高个瘦男子说1500元不行，还有100元滞纳金和车费，我们不能白来，我说我就借到这些钱，我也没招了，高个胖男子说行了，这滞纳金和车费就算了，你们家平时还的钱还行，高个瘦男子给我出了一张1500元钱收条，高个瘦男子和高个胖男子就开车走了。2017年7月份，我家贷款又产生逾期了，下午5点多，我和牛某在家，高个瘦男子、高个胖男子，还有一个不认识的男子进屋，高个瘦男子说你家贷款又逾期了，你家抓紧张罗钱，我说我现在也没有钱，高个瘦男子说没钱不行，今天这钱必须得给上，高个胖男子把我家饭桌子拽一边，没脱鞋直接上我炕里躺着说抓紧，不给钱就不走了，高个瘦男子说你家抓紧张罗钱，不给钱我们就不走了，他一屁股坐我家凳子上了，拿出不给钱就不走的无赖气势，我家里有孩子和老人，我怕吓到他们，我被逼的没招说你们这不是放赖吗，行了，你们也别在我们家整这出，我给你们取钱去，我去农行支取点钱，又加上我兜里有的，我回到家把1500元钱交到高个瘦男子手里，高个瘦男子说1500元钱是本金，每次我们来都有费用跟着，还有滞纳金、车费1000元钱，这次你们必须给我们出，我说这1500元是我工资钱，真没钱了，我还哪有1000元给你们啊，高个胖子躺在炕上说别说那没用的，不给钱就不走，高个瘦男子说抓紧，你说那些没用，上次你家逾期滞纳金、车费1000元钱我们都没从你家要钱，这次1000元车费和滞纳金你们必须给我，抓紧出去张罗去，不给钱我们就不走了，看看我们能不能拖过你们家，说完他就又坐凳子上，拿出不给钱就不走的架势。因为我家里有老人和孩子，都没敢让他们出屋关着门，怕影响老人身体，同时还磕碜，我被逼给他们又拿出滞纳金、车费1000元钱，交到高个瘦男子手里，1000元钱刚拿到手，躺在炕上的高个胖男子一下从炕上蹦下来，非常痛快一挥手说走，全都走了。 （2）牛某陈某7：同杨某1一致。 4.被告人供述和辩解 王尚明供述：杨某1家贷款多少，被扣留多少我记不清了，我和李艳文去过一次，什么时间记不清了，当时杨某1和他媳妇在家里，后期他媳妇上班走了，杨某1说过两天给钱，我和李艳文向他家要贷款本金、催收费、违约金，他都没有给，后来他家给我们一次钱，具体给多少什么时间给的我忘了，他家现在还没有还清贷款，我和李艳文就去一次，后期李艳文也没有去。 （三）被害人宁某1；被告人王尚明、李艳文 2016年12月16日，王尚明、李艳文到张某2母亲宁某1家，向宁某1强行索要违约金600元，人工费1000元。 1.证人证言 宁某2证实：2017年年底，快要过年了，宁某1从我这借走1000元钱，她说了是松原贷款公司人要钱，我跟着她回家看看怎么回事，有没有要钱的人，我看见两个大个年轻小伙，都得有1米8左右，一个胖的一个瘦的，说话成横了，宁某1把1000元钱给他俩了。 2.被害人陈某7 （1）宁某1陈某7：张某2是我儿子，林某1和张某2之前是夫妻关系，现在他俩已经离婚了，我现在的儿媳妇是王某6，我丈夫叫张某12。张某2和林某1在松原市惠农时贷公司贷款，实际到手12000元，我和张某2不在一起居住，经济独立。我办理贷款时没去，没签字按手印。2016年12月16日当天来了两辆车，下来4、5个人，家访的那个男的领头来跟我说张某2和林某1欠我们好几个月的贷款了，我们找不着他们，他俩上哪去了，你给我们找，我说他俩离婚了，也不在我这住，我也不知道他俩上哪去了，家访的那个男的说你是张某2的妈，你要不给我贷款钱我就找你儿子，收拾他，他要实在不还钱我就收你家房子，你家房子在我们这作抵押了，我有合同，我说我们没有签字啊，我儿子欠你钱你找他去，你们别朝我要，家访那个男的说你没签字你儿子签字了，你要不替还贷款我就收你房子，这些人说话横了呼哧的，给我下哆嗦了，我问我儿子到底欠你们多少钱，你整这些人来吓唬我，家访那个男的说贷款一个月还1124元，还有催收费1000元，违约金600元，总共给2724元，你要不给我钱我就抓你儿子，把你家房子收了，我就给我儿子打电话，我儿子张某2说妈你别管，我欠的钱，也不是你们欠的钱，他们要抓就来抓我吧，我一考虑我也整不了人家，我总共把2724元钱给家访那个男的了，他们拿完钱后转身就走了，我说你们得给我出个条，家访那个男的就给我出来个条，内容是惠农时贷收张某121124元，违约金600元，人工费1000元，总计2724元，时间是2016年12月16日，家访那个男的又给我留下一个电话号码，号码是133XXXXXXXX，跟我说下次林某1他们还不上贷款，就让我往这个手机打电话还钱，之后他们就走了。 （2）王某6陈某7：第一次我没在家，第二次和第三次赶上了，与宁某1证实一致。高个瘦男子微信名叫上官至尊。给上官至尊转了2000元，给微信名叫明少转了1620元。 4.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：2017年快过年的时候，我和李艳文开着我黑色的雅阁车去乾安县张某2家，但是张某2的父母和张某2的媳妇在家里，说什么内容记不清了，大概意思就是要贷款，张某2媳妇打电话说意思是张某2跟林某1离婚了，这贷款由林某1承担，走的时候，把李艳文的电话号和微信给张某2的媳妇留下了，中间有一回李艳文给我转过钱，说是张某2现在媳妇给他转过来，李艳文把钱转给我，具体谁给他转，转多少记不清了，还有是2017年末过了年，李艳文给我电话说张某2现在这媳妇上松原找你，张某2媳妇和我在松原欧亚见面，他给我转钱了，转多少钱我记不清了，转的是贷款钱，我把贷款线下合同给张某2媳妇了，我不知道他叫什么名字。李艳文的微信名叫上官至尊。 2019年8月13日，卷二P74-75供述：扣留多少钱我记不清了，我去催收一次，和李艳文去的，我记得是没要出钱，现在他家贷款已还清，张某2现在的媳妇不是通过微信就是现金把钱给我了，我家的贷款合同我也给他们家了。 （1）李艳文供述：微信名叫上官至尊，看到微信截图是我的微信，我收到钱了（张某2媳妇转），但谁给我转的我不知道。如果我收到这笔钱，我会转给王尚明。不承认自己催收贷款。 （2）张秋实供述：公安机关没有讯问张秋实有关张某2案件的事实。 （四）被害人黄某2；被告人王尚明、李艳文 2017年12月某日，王尚明、李艳文到黄某1的父亲黄某2家催收贷款时，向黄某2强行索要违约金3000元。 1.证人证言 （1）王某9证实：认识黄某2，我们一个屯子的，2016年9-10月份，黄某2向我借5000元钱现金，他说贷款公司的人向他们家要钱，逼的急，不给钱要拉羊，黄某2跟我说早上没有借到钱，都不想活了，我还劝他多大个事。 （2）刘某7证实：认识黄某2，我们一个屯子的。来要账那天我正好赶上，我来溜达，贷款公司开车来了两个人，黄某1不在家，向黄某2要9000元钱，因为黄某2是担保人，说没钱就拉花生、羊，让他儿子回来，钱不要了，要把黄某1胳膊腿打折，逼着黄某2出去借钱，最后他俩给黄某2逼的跟他们商量宽限几天还钱，他俩说就给三天时间才走的。我作为外人都感到害怕了，他俩夫妻吓的哆嗦了。黄某2有轻生的想法我认为是真的，所以这钱也是我出去借的，怕黄某2出啥大事，才借给黄某24000元钱，这钱后来还给我了。具体体貌特征我记不清了，我没有辨认能力。 2.被害人陈某7 （1）黄某1证实： 2017年秋天冷了，我和张某3在长春打工，中午我爸给我打电话说松原贷款公司的人来咱家要钱，咱家贷款还差多少钱没有还上，我说这段手里没有钱，咱家还差6000元钱没有还上，我爸说那咱们贷款公司的人说咱家差9000元，我说没有，我记清楚就是差6000元钱，我爸就把电话挂了。下午我给我爸打电话问问怎么回事，我爸说他们走了，钱没有给他们，贷款本金差6000元钱，3000元是违约金和车费。当天晚上7点多，我爸又给我打电话说中午那伙人又来了，不给他们钱就要拉羊拉花生，要逼死我了，还让你回来，这时候有个贷款公司男的把电话接过来说我是惠农时贷公司的，你家贷款逾期了，你看这钱咋整，我说现在没钱，等把粮食卖了吧，你们等等，我现在就欠你们6000元钱，怎么要9000元钱，开始贷款的时候还扣我们2000元保证金怎么算。这个男的说我们来回都有费用跟着，我们白来啊，来你们家多少回了，你家里没人，3000元是违约金和车费，你家违约了，保证金扣留了，你现在抓紧回来还钱。我说现在要钱没有，你们随便说个数，我就给你钱，这个男的说你能不能还，不能还，钱我也不要了，我再给你20000元钱，只要你回来就行，你不没钱吗，我给你车钱，只要你回来我就把你胳膊腿打折，我跟他在电话里吵吵起来，我就把电话挂了。第二天我和张某3回家，我爸说就给三天时间，我爸从刘某7和王某9那里借了9000元钱，第三天我找贷款公司的人我给他打电话，这男的说你到新玛特二楼一个美甲的地方，我到新玛特二楼，我看到那个男的，他跟他媳妇在开美甲店，这男的让他媳妇出去，这男的说钱呢，我说给你，我从兜里拿出5000元现金给他，他说就5000元啊，还差4000元呢，我说我加你微信，通过微信转再给你4000元，我加他微信转4000元，一次转2000元，转两次，他微信名字叫上官至尊，我还有转账记录，我从他要贷款合同，他把贷款合同当面给撕毁了，贷款就算结清了。 （2）张某3证实：同黄某1一致。 （3）张某4、黄某2陈某7：2017年10月份，我和黄某2在家里，来了一辆黑色轿车，进屋两个高个男子，其中一个高个胖男子说你家是不是姓黄，你家贷款到期怎么不还钱呢，黄某2说是姓黄，贷款都还清了，高个胖男子说你家贷款做了18期，还差几期贷款没有还，这里有合同是不是你们签的字吧，我们一看合同，确实有我和黄某2签字，黄某2就问我们家还欠你们多少钱啊，高个胖男子说还差9000元钱，我对黄某2说怎么欠那么多呢，你问问儿子怎么回事吧。黄某2出去给黄某1打电话，回来对高个胖男子说我问黄某1了，贷款还差6000元钱，怎么变成9000元钱了，高个胖男子说6000元钱是剩下的本金，3000元钱是违约金。我说啥违约金啊，我家没有钱，高个胖男子说3000元钱是违约金，贷款逾期了，这钱是必须给的，一共是9000元钱，你要不还钱试试，我拉你家院里里的羊和花生，高个瘦男子说这都是公家钱，这钱不还利息天天滚，越来越多，高个胖男子让我们出去借钱，这钱咋地今天都得给上，我说没有钱上哪借去，这两人坐屋里就不走了，反反复复说不给就要拉羊和花生，黄某2一生气赶羊走了，我跟这两人说你们快走吧，别吓唬我了，我犯心脏病了，高个胖男子说你死不死跟我们有啥关系，抓紧借钱去，我说上哪借钱去，我家那人出去了，这时候他们就接到一个电话走了，临走时候说你们抓紧借钱，晚上我们还来，晚上6点多，黄某2放羊回来我说这些人晚上可能还来要钱，我就开始做饭，晚上7点多，我和黄某2在屋里吃饭，中午那两个男子又来了，高个胖男子说你们借没借到钱，黄某2说上哪借钱去啊，黄某1贷款，你找他要去，高个男子说借不到钱，我就找车拉你家羊和花生，你和你老伴都签字了，是担保人，找不到黄某1就找你俩要钱，我们被逼的没招了说那给我们一段时间吧，高个胖男子说三天，抓紧还9000元钱，黄某2说时间太短了，上哪整钱去啊，高个胖男子说不行，你要不还钱就拉你家羊花生或者找你儿子要钱。黄某2当着他们面给黄某1打电话说要贷款的人又来了，不给钱就要拉羊和花生，可咋整了，这时候高个瘦男子把电话拿过来对黄某1说你回来吧，我再给你2万元钱，你回来吧，你不是没有钱吗，我给你发钱，欠钱不给，我把你胳膊腿打折，我听见黄某1跟他吵吵起来了，放下电话，高个胖男子说吵吵没用，你看钱怎么整吧，黄某2就急眼了说还不上钱，还要把我儿子胳膊腿打折，你们要干啥，高个胖男子说得得别说了，让你儿子回来看我怎么收拾他，这么牛逼呢，我说你不是要找黄某1吗，他贷款你找他去吧，别在我家吵吵，我心脏病犯了，高个胖男子说你们担保人你就说几天还上吧，行了，就三天，三天不还钱，就找车拉你家的羊花生，你儿子不牛逼吗，看我找到他把他胳膊腿打折，给我吓的，我对黄某2说行了，还他钱吧，黄某2说行，三天还你们9000元钱，他们就走了，第二天黄某2去放羊同时向亲属朋友借钱，后来从我们屯子刘某7、王某9两人借了9000元钱，他俩都知道我们家是被逼的，逼的都要上吊了，两个高个男子来要钱的时候刘某7都在现场看见了，黄某1回来后我们把9000元钱给黄某1了，黄某1把9000元钱还贷款公司了，还完钱后再就没来过我家要钱。当时要报警了，他们说不害怕，我一看他们那出我害怕了，尤其他们说要把我儿子胳膊腿打折，我儿子常年在外务工，怕出个好歹就没敢报警。 3.被告人供述和辩解 王尚明2019年8月13日供述：我没有印象扣了多少钱，我记不清是否有催收的行为。 （五）被害人肖某；被告人王尚明、李艳文 2016年6月21日，乾安县大布苏镇松字村肖某、肖宝路、兰桂华在王尚明处贷款2万元。2016年9月份开始，犯罪嫌疑人王尚明、李艳文在催收贷款时，强行向肖某索要车费九次，共1300元。 1.证人证言 刘某9证实：认识肖某，我们是一个屯的，2017年冬天的时候，肖某哭着来我家，说她爸贷款没还，贷款公司的人来我家要贷款钱，不给钱不走，人家要1000元吃饭钱，她家没钱，问我有没有，我就给他了。现在还给我了。 2.被害人陈某7 （1）肖某陈某7：第一次是2016年9月份的时候，具体时间我记不清了，当时来我家4个人，当时我和张某7在家呢，其中有一个胖的人跟我说我家欠款情况和还款情况，具体是什么数额我记不清了，就是让我家还贷款钱，我说我家没钱，等秋收才有钱，他们向我要500元车费，我说现在真没钱啊，4个人就走了。第二次距第一次10多天的时间，还是上次来的四个人，我和张某7在家呢，问我家贷款什么时候还，我说现在我家没有钱，还没秋收呢，我有钱就还给你们，他们还向我家要500元车费，我也没有这笔钱，这四个也没说啥就走了。第三次是又过了10多天左右的时候，还是上次来我家催收贷款的四个人，我和张某7在家呢，也是向我家催要贷款钱，我还是说家没钱，他们说他们来的车费500元让我家出，我也没给这钱，后来四个人就走了。第四次是又过了一个月左右的时间，这次换人了，一个挺高挺胖的人领着三个男的来我家，这次来我家的四个人都没有之前来我家催收那伙人，当时我自己在家呢，挺高挺胖的男的跟我说我们是松原惠农时贷公司的，你家欠贷款钱25000元什么时候还，我说我家之前每月都还款啊，上次来我家的人说我家就剩下几千元没还了，挺高挺胖的男的说你家之前还的都不算了，得重新还，现在都是这样的，我说我家现在也没钱啊，得秋收后才能有钱，挺高挺胖的男的说我们就在你家等着，你出去借钱去，这钱必须还，我说你们这也不合法啊，这不是抢吗，我们家之前还的都不算，为什么重新还啊。挺高挺胖的男的领来的一个人说那没招了，这钱你家就得还，不还不行，我说我家真没钱啊，这四个人在我家待了一个多小时让我借钱，我也没借到钱，挺高挺胖的男的又让我出500元车费，我当时真没钱，也没有给他们车费，挺高挺胖的男的对我说老妹，你掂对掂对吧，我们过几天还来，然后他们就走了。第五次是过了10天左右，张某7给我打电话让我回来，我就骑摩托车回家了，我看见一个挺高挺瘦的男的领2、3个男的在我家屋里呢，挺高挺瘦的男的对我说你就是肖某啊，我是贷款公司的，你家的贷款什么时候还啊，贷款你是担保人，我们找不到你吧就找你还钱，你去张罗钱吧，我说我也没有钱啊，等到秋啊，挺高挺瘦的男的说那不行，都向你这样的，我们贷款公司都黄了，我就是包这片的，赶快出去借钱去，我说这是我爸办的贷款，我都不知道咋回事，我要是知道也不能签字啊，挺高挺瘦的男的说这钱你必须还，抓紧出去借吧，我也没出去借钱，我说我就没钱了，挺高挺瘦的两者两个男的就向我来了要打我，我说你们打死我我也没钱啊，挺高挺瘦的男的就是不走，他们在我家待了2个多小时，挺高挺瘦的男的看我没钱又向我要500元车费，我没钱也没给，后来他们就走了。第六次是又过了20多天，我当时没有在家，张某7自己在家，他们跟我说上次来我家挺高挺瘦的男的又领三个男的来我家催收贷款了，当时家也没钱，他们就在我家一直待着，我家方便面什么的都被他们吃了在我家待了一天，给我丈夫整的一天都没吃饭，后来看我家没钱，挺高挺瘦的男的向张某7要500元车费，张某7一天也没吃饭了，寻思抓紧给他们钱让他们走吧，省着他们一直在我家待着了，后来张某7就拿出300元钱，给挺高挺瘦那个男的，他们四个人就走了。第七次是又过了20多天的时间，我当时也没在家，我听张某7说上次来我家催收的挺高挺瘦的男的又来了，挺高挺瘦的男的领了2、3个人，这次也是向我家要贷款钱，张某7说没钱，挺高挺瘦那个男的说你家要不还钱，你家房子和地就都归我们，你家车和东西也归我们卖，你们就净身出户，张某7说我家真没钱啊，他们在我家待了3个多小时，后来向张某7要车费，张某7也没给钱，挺高挺瘦的男的就领着他带来的2、3个人走了。第八次又过了1个月左右的时间，我和张某7都在家呢，来了两人，是第四次来我家催收挺高挺胖的男的和后来几次来我家催收挺高挺瘦的男的一起来的，挺高挺胖的男的对我说我都来这么多次了，你是不是得拿钱了，我说我现在真没钱，等有钱就给你了，他说那你要是总这样推我们的话，你就给我倒房子和土地，家里所有的东西都归我们卖，当时我就害怕了，我说你们要房给房要地给地，挺高挺胖的男的说都向你这样的我们公司就黄了，你要没钱就上外面借去，我说我没地方借钱去，挺高挺胖的男的说有人家住的房你就去借去，能借一块是一块，能借五十是五十，我说那你让我要饭去啊，挺高挺胖的男的说那你就去要饭啊，你去要饭也得还这钱，我没招了，他就开车拉我出去借钱，我借一圈没有借到钱，挺高挺瘦的男的说要向你们这样，我们公司早就黄了，挺高挺瘦的男的就拽张某7的衣服领子，要给张某7带走，张某7要跟他们撕把，挺高挺瘦的男的拿起屋里的水杯要打张某7，说上里面蹲着去，啥时候有钱啥时候出来，我就给他们拉开了，他说你先给我们1000元钱吃饭钱吧，我害怕他们真给我丈夫带走，我就哭着出去从我屯子刘某9借了1000块钱，挺高挺瘦的男的还让我出去借钱，我说我就能借到这么多了，我就把这1000元钱给挺高挺瘦的男的了，挺高挺瘦的男的给我出了一张条，条上写的是拿走1000元吃饭钱，条上写的名字和身份证号，我现在记不清了，这张条被我弄丢了，挺高挺瘦的男的对我说你尽快张罗钱吧，过几天我们还来。第九次是有过了挺长时间，来我家两个男的，这两个男的我没有见过，当时我自己在家呢，这两个男的在我家大门口站着其中一个人说你家还贷款归我们管了，我现在包这片，之前他们来你家催收的人都不合理，你家有钱就还不用着急，说完这话他们就走了。 （2）张某7陈某7：同肖某一致。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：肖宝路这人我有印象，在我这里贷款的，贷款多少钱，被扣留多少钱我记不清了，催没催收我也记不清了。 （2）刘刚供述：大布苏镇松字村张福、肖井珠、张志鑫，大布苏镇兰字村马场屯张富春、牟国刚，大布苏镇松字村肖宝路、兰桂华、肖某、张某7，松字村赵力国张红钰赵万喜这四家每家在我们公司贷款2万元，每家扣保证金2000元，家访费530元，服务费1000元，有没有扣征信费忘了，我没有去这四家催要过贷款。 （六）被害人宁海庭；被告人王尚明、刘刚 2017年10月份，刘刚领人到宁海庭家催收贷款时，向宁海庭索要车费300元。 1.证人证言 宁某3证实：宁海庭是我儿子，王淑芝是我媳妇，现在人得精神病了，在松原市心理医院住院了。这事得有好几年了，我儿子要贷款，他说在松原办的，我也不清楚，他回家就要我和我老伴的身份证，过了一段时间我儿子拿个合同回来让我和我老伴签字，意思给我儿子担保，我俩签字了，过了一段时间我儿子领几个人来我家家访，就在家拍照啥的，后来怎么办的我就不知道了，第二年秋天的时候，来了两人上我家，说我儿子欠他们贷款没有按时还，其中还有个女的，就要找我儿子要钱，我说我没花钱我也联系不上我儿子，之后他们就让我联系我儿子之后就走了。 2.被害人陈某7 （1）宁海庭陈某7：2017年10月份，他们开始先到水字镇附阳村我爸家找我，那时候我原来的号码不用了，估计他们找不到我了就去我爸家了，我爸给我打电话说要账的来了，问我没还钱啊，我说没还，我爸说告诉他们我火锅店的位置了。我说那就让他们找我来吧，到了9点左右的时候，惠农时贷的刘经理领着四个男的来松原市乾安县田园锦绣我家开的羊蝎子火锅店来找我，进屋后，刘经理跟我说你打算啥时候还贷款钱啊，我说我现在手里没钱，下个月一起还，刘经理说那不行，你这都一个月没还了，都产生逾期了，得还2000块钱预期钱500块钱，我说我不是不还，只是现在手里没那么多钱，刘经理说你出去借借啊，我说这时候都是用钱的时候，我也没地方借啊，跟刘经理来的挺瘦的男的跟我说你要是借不到钱的话家里有值钱的东西可以顶账，还说去我家看看有没有牛羊车啥的顶账，我说我也不是不还，这点钱你们也没必要来我家拿东西，这时于爽回来了，于爽问我这些人是来吃饭的啊，我说不是他们是惠农公司的，来要账的，于爽就上楼给于明波打电话了，过了会于明波就来了，我指着于明波对刘经理说这是我大舅哥，于明波跟刘经理谈的于明波说你们这钱肯定还，你容我们一个月，刘经理说那不行，刘经理他们就在我家店不走了，也不说话，就是不给钱不走的架势。我们一看这也没招了，于明波就出去借2000元钱，于明波在我家店外把这2000元钱给我了，我回屋后把2000元钱给刘经理，刘经理没接这钱，刘经理说我们这大老远来的，得给点车钱和燃油费，我问多少钱啊，刘经理说这么得了吧，你就给500元钱得了，我说那我兜里也没那么多钱啊，刘经理他们就在我家店内不走，我没办法了，我就上楼向于爽要钱，于爽把她身上的700元钱都给我了，我往楼下走的时候，把700元钱分两个兜放着了，一个兜里300元，一个兜里400元，目的就是不想给那么多，因为我知道这是不合理钱我不情愿给，我拿出300元钱和刘经理说我这就300块钱了，刘经理说那就这样吧，我把2300元钱交给刘经理了，刘经理领着另外四个人就走了。我家贷款还清了，保证金2000元没给我们，我都找不到贷款公司的人了。贷款之前咨询的时候，刘经理说家访费500元，他们家女业务员说平台扣服务费2000多元钱，当时我就认为就这些费用，后来下来贷款后又增加一个服务费和提前扣我一个月的还款金额1500元、2000元保证金。 （2）于爽陈某7：好像是17年10月份的时候，我们有几个月没钱还了，就没还这个贷款，有一天我出去送货回火锅店，我进屋里看见有5、6个人我以为吃饭的，我问宁海庭怎么回事，他说是惠农时贷公司的人，是来催债的，他们公司的人对宁海庭说哈挺横的，他们就说这钱你都欠好几个月了，啥意思啊，有没有牛、羊车啥的顶账啊，我就害怕了，上楼给我哥打电话，我让我哥来，后来我哥来了，我在楼上待着不敢下去，不一会我对象上楼问我兜里有多少钱，我把我兜里700元钱都给我对象了，我对象说要给催债的人凑钱还上欠的贷款，一共好像还2000元钱贷款还得给他们拿燃油费，出了这事以后我哥就让我们每个月给他还贷款，后来一直是我们还完了剩下的贷款，四川总公司还给我们邮寄一个结清的合同，现在这个合同我们没有找到，我对象和我说当时办理贷款的时候还交了2000元钱的保证金，我说那得要回来啊，之后我们就发现乾安的公司黄了，我们找不到人了，我们给四川总公司打电话人家说这是办理贷款当地收取的，他们总公司没收这个钱。 2019年9月7日，卷六P49陈某7：我和我对象还有我哥在你们上次问我之后又好好回忆了这事，想清楚了，500元家访费、1500元服务费、2000元保证金、1500元第一个月还款、一共扣了我们5500元钱。我们都还款了，就是其中有一次逾期了，他们来饭店要钱来了，保证金我们要了多次也没给我们。 3.被告人供述和辩解 刘刚供述：乾安县水字镇附阳村宁海庭、于爽、宁某3家在我公司贷款2万元，扣留保证金2000元，服务费1000元，家访费530元，扣没扣征信费我记不清了，我没有去过宁海庭家催要过贷款。 （七）被害人安某2；被告人王尚明、李艳文 2016年2月26日，松原市宁江区新城乡罗斯屯安某2在王尚明处贷款15000元，产生逾期后，王尚明、李艳文到其家催要贷款时，索要车费400元。 1.被害人陈某7 第一次是2016年年末的时候，当时李艳文和1、2个人开车来我家了，当时就我自己在家呢，李艳文对我说你家办理的贷款逾期了，啥时候还钱啊，我说我现在没有钱，这两天没干活，李艳文说没钱不行，你出去借也得把钱还上，我们来的车费200元钱也得给我们，你要不还钱就给我们倒房子你家地也是我们的了，我说我现在真没钱，李艳文他们就在我家待着不走，待了2小时，就是不还钱不走的架势，我没办法了就给我妻子刘伟打电话，我对刘伟说贷款公司的人来咱家要钱了，刘伟说要多少啊，我说他们还要200元车费，刘伟往还贷款的卡里打1400元，包含一个月1200元贷款钱和200元车费李艳文他们知道我们及打完钱后就走了。第二次是过了一个月左右，李艳文和一个男的来我家，当时也是我自己在家呢，让我倒房子，他们非常横，我就出去借了1400元，李艳文他们拿钱走了。又过了一个月左右，第三次是惠农时贷公司的一个男的给我打电话，说你家贷款钱咋不还呢，我说我家现在没钱，那个男的说你欠钱咋他妈还不还呢，你没钱就不给了，操你妈我一会就上你家去，你在家等着，我听他们要来我们家，我害怕他们来我们家打我，我就把我家大门锁上走了。过一会惠农时贷公司的人给我打电话我也没接。后来我听我侄子安某3说惠农时贷的人给他打电话了，让安某3把停在我家院子里的车开走说是给他们倒房子，当时我没回家，他们没有钥匙，安某3停在我家院里的车也没开走，之前电话里我还问惠农时贷公司我还欠多少钱，公司的人说我还欠15000元。过了两天，我侄子安某3来我家，我向安某3借15000元，我说还贷款钱，我要不还钱，惠农时贷公司的人就要收我家房子，安某3借了我15000元，后来我外甥于某2和他一个朋友去惠农时贷公司把这15000元钱给公司的人了，把办理贷款的合同抽出来了，1500元保证金没返还。 2.被告人供述和辩解 王尚明供述:扣了多少钱我记不清了，我忘记和谁一起去的，我去了一次，他家没有人，我就走了，他家的亲属一个年轻男子去我公司还过贷款，还了多少我记不清了，还的事本金。 （八）被害人李某1；被告人王尚明、张秋实、李艳文 2015年7月被害人李某1在犯罪嫌疑人王尚明处分两次借款2万元，至2016年本金累积到4万元，李某1给王尚明出具了4万元的欠条。王尚明带领他人到扶余市得胜镇牛营子村李某1母亲王某2家，对王某2进行威胁，向王某2索要5000元钱，并让王某2出具6.5万元欠条，后将之前李某1给王尚明出具的7万元欠条撕毁，后王尚明又多次以威胁手段在王某2处索要3万元。 1.证人证言 吴某1供述：认识王某2他是我们屯子人，2017年春天向我借5000元钱，她说欠人家饥荒，还说人家在家里等着没走呢。 2.被害人陈某7 （1）李某1陈某7：大概在2017年初，王尚明带着两人上我母亲家，我听我母亲说王尚明把我之前给他出的7万元钱欠条给我母亲看，恐吓威胁让我母亲还钱，王尚明对我母亲说如果不还钱，就把你儿子的胳膊腿打折，你儿子我联系不上，就找你要。逼着我父母换欠条，把我之前给我欠条撕毁，让我父母重新签写一张7万元欠条，我父母都签字了，王尚明再就没去我父母家，剩下的钱都是我父母还的，我还在江北二桥给王尚明一次5000元现金，剩下的事我就不知道了，就得问我母亲了。 （2）王某2证实：认识王尚明，认识5、6年了，他是我儿子李某1的朋友。李某1欠王尚明2万元钱。有一次好像是2015年农历腊月，我自己在家里，王尚明领来了7、8个人进屋后我问小王你整这么多人到我家要干啥啊。王尚明直接问我李某1欠我钱你知不知道，我说我不知道。欠你多少钱啊，王尚明没有吱声，王尚明说这事你管不管啊，我说只要有这事我就得管，等我家工程款下来给你，我得问问我儿子怎么回事。王尚明说现在我联系不上你儿子，你要是给不上怎么整，我说我家房子有房照，不行我用房照压给你，王尚明说你这破房子能值几个钱，松原楼我有的是，楼我还住不过来呢不行我就卖个楼，就够折腾你儿子的了，我不差钱，我说你不要房子，我逐步的还你，王尚明不同意，他在我家里待了有20分钟，就是要现金，我说押房子他不要，不给钱就要折腾我儿子，王尚明临走的时候说你赶快给我整钱，你不给我张罗钱，我就折腾你儿子，不行过年我上你家来折腾你们。王尚明领着这些人就走了，他们走后，我给李某1打电话说你欠小王钱啊，小王上咱家整一帮人闹，你要把妈发送了啊，李某1说嗯呢，我欠王尚明2万元钱，他咋还上那要钱去了呢，我说我不是你妈吗，李某1说妈不用你管，我还他钱，这事就这么地了，我们家就没有当回事。接着2017年开春，王尚明领着两个男的又来了，当时我自己在家里王尚明进屋挺横的说你看这钱咋整啊，我说这事我知道，我们欠你的，挣钱给你呗，王尚明说我是找你还是找你儿子，我说不就2万元钱吗，王尚明说给那点钱利息都不够，我说那欠你多少钱啊，王尚明从兜里拿出李某1给出的一张7万元欠条，我一看说咋这么多钱那，王尚明说息滚息利滚利谁钱也不能白花呀，你要一直欠着不给比这还多呢，你看这钱能不能承担，你要不承担就找你儿子要去，我卖个楼找人就把你儿子腿打折，我就折腾他，要不我公司有律师，他诈骗，都不用我出头，律师就给他送监狱去了，王尚明一直说要折腾李某1，具体怎么说的我就记不清了，我一听他这么说我就害怕了，怕他给李某1送监狱或者给打坏了，我说行，我出条，王尚明说你自己出条也不行啊，得你和你老伴出，我就给李某2打电话让他回来，李某2回来看见李某1给王尚明出的7万元欠条就急眼了，李某2说欠你2万元钱，干啥要7万元钱啊，这不是讹人吗，王尚明把欠条往炕上一摔说那就欠这些呗，不欠这些钱，他能出条吗，你别说这些了，你承不承担吧，你要是不承担你就别说了，我这钱也不是要不出，我就找你儿子去，你看我咋折腾你儿子，我钱有地是，我卖个楼找两人把你儿子腿打折，李某2骂着说王尚明操你个妈的，你他妈都丧老良心了，你跟李某1好一回，之前你着急用钱，我家给你拿10多万，也没有让你出条，王尚明说一码是一码，李某2说我家孩子都还你那么多了，你咋还要这么多呢，王尚明说那都是利息钱，利息还不够呢，我就劝老头说你就别说了，儿子欠条都出了，因为这事儿子出个好歹的咋整，咱就花钱买个平安吧，李某2就骂我说这他们都是惯的，我就哭了说志忠你别吵吵了，咱们就认了吧，他这要的都是丧良心钱，我看他咋花这丧良心钱，李某2一看我哭了，我还犯病了，就勉强同意出这个条了，王尚明说光出条不行，当钱花啊，你最少那一半现金，我说一半没有，王尚明说一半不出，你最少得给我拿1万元钱，我说1万元我也没有，5000元钱我还得借去呢，王尚明说那你就出去借去吧，我到吴某1家借了5000元钱，我就跟吴某1说着急用钱还饥荒，我接完钱之后吧5000现金给王尚明手里，我和李某2给王尚明出一张65000元或者60000元钱的欠条，中间差5000元钱我就忘记怎么回事了。我和李某2给出的7万元欠条上，有还钱期限时间很短3-4个月，王尚明把李某1出的7万元欠条给到李某2手里，李某2把欠条撕了，王尚明说这钱啥时候能还上，我说这时间也太短了，逐步的给你，这个条都给你出了，钱也给你了，今后再不行找我儿子了，也不行给我儿子打电话说打打杀杀的，王尚明说行，我不给你儿子打电话。给王尚明出欠条我们没敢跟李某1说因为说了的话，李某1不能让我们出欠条，不出这欠据，就怕王尚明找人打折他腿，我就寻思做父母的花点冤枉钱，为了儿女平安就认了。出欠条之后我和李某2一共还了4万。 （3）李某2证实：同王某2一致。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：认识李某1，我们是朋友，李某1不欠我钱，李某1的父母欠我钱。当初李某1欠我钱，他给工人开工资，他借我6万元，后来他父母承担过去了，他父母给我出的6万或者6.5万元钱的欠条。还我不是3万就是3.5万。具体那年记不清了，我知道李某1父母家，我到李某1父母家找李某1，到他父母家说什么我记不清了，也没有给我钱，李某1他妈让李某1联系我，我就走了，一年多之后春天，李某1父亲给我打电话说李某1欠你的钱由我们来承担，在松原江北一个客运站附近在我车里，当时只有我、李某1父母，主动给我出一张欠条我们就散开了。我去李某1江北春兴花园的小区家中要钱，跟谁去的忘了，李某1说把车顶给我，我给做手续，顶我的账，具体当时订多少钱记不清了。当天下车我把李某1的车给开到我们王爷府楼下，后来李某1把车偷开走了。 （2）李艳文供述：2015年或者2016年夏天有一天王尚明给我打电话说去李某1家溜达去，王尚明开车接的我，有一个男的跟我们一起去的江北一个小区李某1家，王尚明敲门，李某1把门打开，王尚明和另外一个男的进的屋，我站在门口抽烟，王尚明对李某1说咋回事啊，借我钱你咋不给我呢，李某1说咋地，我还能黄了你的钱啊，王尚明说咋地，哥们因为钱的事还能掰了吗，李某1说什么没有听清，王尚明和李某1因为钱的事吵吵起来，同上王尚明和李某1撕把到一起，相互拽衣服撕扯，我站门口没有进去，不知道怎么办，王尚明和李某1用拳头打对方，跟我和王尚明一起来的男子也上来帮王尚明打对方，把李某1打倒在地，我拽王尚明说都认识，有话好好说，不能打仗啊，我把李某1和王尚明他俩给拉开了，这时候我看见李某1胳膊出血了，我说都认识这是干啥啊，有话好好说不能吵吵打仗，你们好好唠吧，我上车里了，王尚明坐在凳子上，李某1和跟我们来的男子站地上，我就下楼在车里坐着，大约过了10多分钟，王尚明和那个男子下楼上车我们回江南了。 （3）张秋实供述：不认识李某1。是否和王尚明、李艳文找过李某1想不起来了。2016年夏天我和王尚明、李艳文开黑色雅阁车去的松原二桥底下，我和李艳文在车里坐着，来了一辆白色轿车，停在我们车前面，下来一个男子，王尚明下车和白色车上下来的男子说话，他们说能有8-10分钟，王尚明上车开着就走了我们上桥回江南了。 （九）被害人陈某6；被告人王尚明、李艳文 2017年夏，李艳文伙同他人（情况不详）到陈某6家催收贷款时，强行索要车费600元、饭费500元。2017年11月的某日，王尚明伙同李艳文再次到陈某6家催收贷款时，再次收取车费800元。 1.证人证言 （1）王某14证实：2017年阴历12月份，马上要过年了，王某7给我打电话说大哥你在哪呢，我家想要卖地。我说我吃饭呢，等我回去再说。等我吃饭回去，王某7在我家等我呢，王某7说贷款公司的人在我家等着要钱，我要把我家土地卖一年，一共两垧，我说你要卖我给你14000元，王某7着急说行，我拿着14000元到王某7家里，我看见他家屋里有两个年轻人，个头挺高的，我把14000元钱给陈某6手里，我让她给我出个条，现在这条让我整丢了，陈某6从这卖地钱里拿出一部分给这两个年轻人了。具体给多少我记不清了。这两人收到钱后，把一些合同给陈某6手里了，让她当时就撕了。我对这两个年轻人说你看这家人都穷啥样了，给留点过年钱，其中一个高个年轻人给王某7扔了200元就走了。 （2）张某8证实：齐二和我是夫妻关系。认识王某7、陈某6，2017年夏天，我和齐二在家，陈某6上我家借300元钱，说借钱买米、面。但具体干啥我也不知道。 （3）鞠某证实：外号菊三，2017年夏天，我在家里睡觉，陈某6把我叫醒，说姐夫啊家里着急用钱，你借我600元钱，我借给陈某6600元钱。后来地里下西瓜的时候，陈某6说欠高利贷的钱着急还贷款公司车费。 2.被害人陈某7 （1）陈某6陈某7：到我家催要四次，第一次是2017年夏天具体那天我记不清了，3、4个人到我家里说是惠农时贷公司的，其中一个瘦高个男的说你们家贷款产生逾期很长时间了，向我家要钱，王某7说家里实在没钱，瘦高个男子让我们出去借钱，王某7说上谁家借去，等打工挣钱回来自然还了，瘦高男子就急眼说知道你家两孩子都在哪里上学，不给钱就上学校找孩子去，我祈求他们说再缓我们几天，瘦高个男子没有脱鞋直接上我家炕里躺着说贷款能缓几天，我们也不能白来啊，给我们拿1000元车费、饭费，我又跟瘦高个男子说一会话，不给他们钱就是不走，王某7让我出去借钱，我到屯子举三家借了600元钱，我把600元车费、饭费给高个瘦男子他们走了。间隔一个月，第二次又是上次来的瘦高个男子领两个人进屋后瘦高个男子还是那套话，还不上贷款钱就要车费、饭费，我到屯子齐二家借了300元钱，王某7兜里有200元，凑齐500元给瘦高个男子他们就走了。第三次2017年上秋了，瘦高个男子领来两个人，到我家要贷款，我家确实没有钱，真还不上贷款，瘦高个男子还是那套话，不给钱不走，拿到学校找孩子威胁我们，我又到陈喜安我三叔家借了500元给瘦高个男子。之后我和王某7出去打工不长时间，在2017年天冷的时候，我接到我们屯里人电话说我们家玻璃被砸了，我和王某7回到家里，我弟弟陈某1是聋哑人，跟我们学说来一伙人进屋，看屋里就他自己，这伙人出去拿东西把我家玻璃给砸坏了，被砸了7块大玻璃，由于我家没有钱换玻璃，先用塑料布把玻璃糊上了，2017年11月份，瘦高个男子领一个男子到我家里，说这次必须把剩下的8000元贷款还清，还说要1000元车费、共9000元，王某7说上哪借去，你看我们家玻璃都被砸了，没有钱换，用塑料布糊着呢，瘦高个男子说你家不是有地吗，把地卖了还款，王某7说这时候谁买地啊，卖地也卖不上价，瘦高个男子说我不管那事，你们家要是不卖地不还款，我们开车拉着王某7满屯子借钱，好好埋汰你家，我一听这话，我就出去找人借钱，我走了几家都没有人没借到钱。又回到家里，看他们还在说卖地的事，又说不还钱要起诉我们让法院抓我们。王某7找屯子人王某14，把2垧地以9000元钱卖给王某14了，我把9000元给瘦高个男子瘦高个男子拿出我家贷款合同给撕毁了扔厨房烧了，他们要走，王某14让他们给我家孩子留点过年钱，高个胖男子扔下200元钱走了。四次共2400元车费。 （2）王某7陈某7：同陈某6一致。 （3）王某15陈某7：王某7是我爸、陈某6是我妈。我家盖房子贷款2万元，到手17000元，扣留2000元保证金，1000元服务费，之前交一回500元。听我爸、妈说还催要贷款。第四次催要8500元在家了。 2019年8月15日陈某7：最后一次要8800元。以这次为准。 3.被告人供述和辩解 王尚明供述：扣留多少钱我记不清了，我没有去催收过，其他人也没有去过，没有指使公司的人砸他家玻璃。 （十）被害人曹某1；被告人王尚明、李艳文 2016年7月14日，前郭县查干花镇后英吐村曹某1在刘刚代办点办理贷款2万元，贷款逾期后，2016年秋，李艳文等人催收贷款时，向曹某1母亲何某收取车费200元。2017年春，向何某收取车费200元，2017年腊月，在何某家抓走8只大鹅。 1.证人证言 安某4陈某7：我是何某家后院邻居。具体时间记不清了，何某向我借200元钱，说是这钱是催要贷款的车费钱，还有一次是2017年冬天，那伙人催要贷款时把何某家大鹅抓走了，具体抓几只我不知道，后来何某说她家被抓走了8只大鹅，当时我看见有两个人往车里装大鹅了。当年每只大鹅值100元。 2.被害人陈某7 何某陈某7：第一次来我家要贷款是当年的秋天，他们开着银色的轿车，来了4、5个人，我要见到他们本人我能认识，他们说是乾安贷款公司雇的人，上我家来要贷款，我当时说我家没钱，我丈夫、儿子在外打工，他们说没钱不行，你家要是不还钱的话他们就不走了，说我们家的房子是他们的，说要把我家的被褥扔外面去，说还要砸我家玻璃，我说我家现在真没钱，他们说那不行，我们来一趟不能白来，朝我要500元车费，我没办法出去借了200元钱。第二年春天他们又来一趟，也是来了4、5个人，这趟还是过去那些话，他们向我要500元车费，我后来实在没办法给了他们200元钱之后他们就走了。第二年秋天和腊月的时候他们又来了两趟，还是以前是我家要钱的人，向我要车费500元，我给了他们200元。腊月的时候我家实在没钱了，他们把我家院里的8只大鹅抓走了，对我说抓走的这8只大鹅订1000元钱贷款。大鹅每只值100元左右。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：我记不清扣他家多少钱，有没有催收我也忘记了，没有抓何某家大鹅顶贷款。 （2）刘刚供述：前郭县查干花镇曹某1、何某、曹喜明在我公司贷款2万元，扣留保证金2000元服务费1000元，家访费530元，征信费扣没扣我记不清了，2016年8月份左右，王尚明开着一辆黑色雅阁轿车和李艳文一起去乾安县我的公司找我，王尚明说曹某1家办理的贷款到期了，上曹某1家看看什么情况，王尚明找不到曹某1家，我就领着王尚明、李艳文去前郭县查干花镇曹某1家了，当时曹某1的媳妇何某在家呢，王尚明对何某说你家办理贷款本金和违约金1800元啥时候给啊，何某说我家没钱啊，王尚明说你家没钱出去借借去，何某说这钱不是我贷的，你找曹某1去，王尚明和李艳文一直在何某家待了2个小时左右，王尚明和李艳文就是跟何某说让他家还钱，在这期间王尚明对何某说没钱就抓你家大鹅吧，何某说要抓你就抓，后来何某看王尚明、李艳文就是在她家待着也不准备走的架势，何某跟王尚明说等曹某1回来就给你借，过两天给你，王尚明你抓紧借这钱，你要不还过两天我们还过来。王尚明也没抓何某家大鹅，之后王尚明就和李艳文走了。 （十一）被害人于某4；被告人王尚明、李艳文 2017年11月份，犯罪嫌疑人李艳文受王尚明指使在于某4家催收贷款时，索取车费300元。2018年1月28日，犯罪嫌疑人李艳文受王尚明指使，在于某4家催收贷款时，强行向于某4索要催收费1000元。 1.被害人陈某7 （1）于某4陈某7：2017年11月21日，王某18领2、3个人到我家催要贷款，拿走4000元钱给我出条了，他说这4000元钱就是还款金额，没有跟我说具体包括什么钱。之后一个叫李艳文的男子领几个男子来我家五六次，第一次来李艳文跟我说你已经逾期了，把本金、违约金、催收费都给我，他跟我要了很多钱，我说这么多钱，逾期不是我造成的，我找你们找不到，他说那你给我拿1500元的催收费和油钱，我说你那是什么车，我没钱，他们在我家待着，不给这些钱就不走，李艳文他们在我家待了好几个小时，还跟我说你不还钱，我上大街说你不还钱，磕碜你，我没办法给他拿了500元钱油钱，他们就走了，时隔一段时间，第二次李艳文领一个女的两个男的又来我家里要本金和违约金，还有催收费，我还是说你要的钱太多了，逾期违约不是我造成的，他说你说那没用你最少给我拿3000元钱，我说没有那么多钱，他们脱鞋上我家炕里不走，下午他们自己买的方便面吃，我说你们在我家不走，我就报警，李艳文说你不还钱报警可以，我就上当街埋汰你不还钱，看看你怎么能在这里继续住，我没有办法怕磕碜，我给他们拿了300元油钱，都已经黑天了他们才走的。第三次是2018年1月18日下午，李艳文领几个男子，李艳文说把剩下的钱都给我们还上，我说现在没有钱，李艳文说你不给我钱我们不走，上外面给借钱去，我没有办法，我跟李艳文说那我上外面借钱去，实际上外面溜达一圈，因为他们除了本金之外，要的催收费和违约金太多了，我回来跟李艳文说我给卖店借点钱，给你还贷款，我从兜里拿出2500元钱，我把钱给李艳文，李艳文说这钱不够，我说就借到这些，我让李艳文出条，他给我出了一个条还款金额1500元，催收费1000元，我一看他这么写我就不同意了，我说你这催收费太高了，你要天天这么来了妥了，李艳文说我们这催收费是正常的，是必须收的，哪有白跑的，然后他就不吱声了，不搭理我了，他就跟我说你赶快组织钱，过两天我还来，第四次王尚明和李艳文来了，他俩跟我说抓紧还贷款、违约金，我说之前我要把贷款还清，找不到你们，违约不是我造成的，我还不了那么多违约金。王尚明说你就别说那么多，抓紧把贷款还上，咱们好里好面，我说我还欠你们多少贷款，王尚明算了一下说你还欠一万大多呢，我说哪能那么多，我算一下大约是7000多元钱，我把打款凭证给王尚明看了一下，王尚明不吱声了，我说咱们得把账算清楚了，咱们再还。王尚明说咱们有账不怕算，你先把这1万多还了，有多少还多少，我说现在真没有钱，王尚明说我回去给你账号，你再给我打钱，李艳文说我们领导都来了，产生车费，我们不能白来，你最少给我拿500元钱，王尚明就出外面站着，李艳文在屋里跟我说你看我们都来了，王尚明要是吱声就多多了，就不是500了，我后来没办法了给他们500元钱，他们走了之后，王尚明给发一个卡号农行的，我往这个卡号打了2800元。第五次王尚明和李艳文又来了，他俩都说你把剩下的钱都还清了，过多的咱也别多说，我说按着原来说的你放心吧，我会陆续给你打过去的，等我开工资再还给你，这次我没有给他们拿钱，他们待了不到一小时就走了，他们走了之后，王尚明在微信上跟我说你最低还得给我还4500元，我说总共不欠那么多钱，我还欠你2000左右元钱，王尚明说我们这些人挺够意思，这钱你不打不行，后期我把钱都还清了，我又多给他们打了500元钱。 （2）李某6陈某7：同于某4。 2.被告人供述和辩解 （1）李艳文供述：2018年1月份具体哪天记不清了，有一天王尚明给我打电话说让我开王尚明车拉着他去扶余溜达一圈，我俩见面之后王尚明说你拉我去趟扶余。到扶余之后，王尚明说于某4家贷款到期了，我去看看钱去。到于某4家的时候，他媳妇自己在家里，王尚明说你家贷款过期很长时间没有还了，看看把钱能不能还上。于某4媳妇说现在没有钱，于某4媳妇把于某4找回来，王尚明对于某4说贷款过期太长时间了，你看能不能给上。于某4说现在没钱啊。王尚明说你出去借借钱去。于某4就出去借钱去了，过了也就几分钟，于某4对王尚明说我就借到1500元钱，王尚明说1500元太少了点了，你看能不能再借点，于某4说借不到了，王尚明没有出声，王尚明说你把钱给跟我来的小老弟吧，我就把钱从于某4手里接过来，于某4让我们给他出收据，王尚明说让我老弟给你出吧，我就给于某4写了一张收据，我写收条内容是收条，今收到于某4还款金额1500元整，催收费1000元。之后还去过于某4家一次，王尚明和于某4他们屋里说话，我上车里，王尚明出来我们就走了。 （2）王尚明供述：我让李艳文开车拉着我去的，一分钱没有要到。扣留多少钱我记不清了，我和李艳文去催收一次，什么时候去的我记不清了，没有要出钱来，他家的贷款时在扶余管清隆和耿艳艳做的，所有的钱都交给我了。 （3）管清隆供述：通过宣传一共来了5、6户上来咨询，贷款的客户有赵忠利和于某4，我收了这两家家访费共1000元，保证金正常是必须扣留的，都是耿艳艳扣留的，具体扣多少保证金我不知道，都给王尚明了。于某4取钱的时候，李洪雨和于某4取的钱，下来多少钱我不知道，赵忠利家是耿艳艳扣留的费用，下款多少钱我也不知道。于某4家的保证金没有返还。收取这些费用是王尚明规定的，他让我们怎么收我们就怎么收，我也接触不上总公司，听王尚明的。我没参与催收贷款。 （十二）被害人冯某1；被告人王尚明、李艳文 2018年1月，犯罪嫌疑人李艳文受王尚明指使，伙同他人向冯某1强行索要违约金2000元。 1.证人证言 沙某证实：2017年12月份或者2018年1月份，冯某1媳妇给我打电话说贷款公司来了一帮人在他们家里，不给钱就不走，他们害怕了我一进屋看见冯某1两口子在屋里，还有三个年轻男子，他们五个人正在屋里吵吵要钱多钱少的事，其中一个高个瘦男子手里拿着合同向冯某1要钱，冯某1用手机把这些合同拍了下来，还要让冯某1出去借钱，高个瘦男子让两个小孩跟着冯某1出去借钱，我也跟着下楼了我们到街里，屯子转了几圈没有借到钱，我们回来了，高个瘦男子还是不依不饶的要钱，我在一边看着都可怜，我说我把我妈看病的2000元钱借给冯某1，我把钱给冯某1就没有再回来。 2.被害人陈某7 冯某1、梁某陈某7：2018年1月份，我和梁某在前郭县浩特忙哈乡小康人家小区后楼2单元502室，有人敲门，我一开门看见三个年轻男子，一个高个瘦男子说我是松原惠农时贷公司的，你家贷款逾期好几个月了，现在必须把钱还上，现在你贷款还有11000元，你要是不还钱，我们就不走了，一边说三个男子进屋坐下了，我说我现在真没钱，还有当时贷款的时候乾安公司胖子跟我说贷款不用还啊，我都还一年了，高个瘦子说这事我不管，我不知道，你也没有在我们松原公司贷款，谁要说不还你就找乾安公司去，说完，高个瘦男子拿出一张房屋买卖合同、土地流转合同、欠条说你看看是不是你们签的字，不给钱，就把房子和土地收回，我把这几张合同用手机拍照下来，我说我现在真没有钱，高个瘦男子说不行，今天必须把贷款都还上，我说我也没有钱，高个瘦男子说你不是有孩子吗，不行我们上学校找孩子，成天开车跟你家孩子，别说我们开车没准，你要不害怕我们就这么干。梁某说你们要干啥，这么整我报案，咱们去派出所，高个瘦子说不去派出所就在你家里，我往出推高个瘦子让他们出去，跟高个瘦子一起来的两个男子把我抱住不让我推高个瘦子，我们都坐下，又吵吵一会，高个瘦子让我出去借钱，找孩子老师或者亲属，我没去，梁某给沙某打电话让他来我们家，这时候高个瘦子说你们俩把他架走整钱去，我在家看着他媳妇别跑了，我被跟高个瘦子一起来的两个男的硬架下楼，沙某怕我出事也跟着我们下楼，上灰色捷达车里，这两个男子说找亲属家借钱，我心思上谁家借钱去啊，太磕碜了，我就没有上谁家，他们在车里也没有办法，没有借到钱我们又回到家里，高个瘦男子说借没借到钱，我说上谁家借钱去啊，都没有钱，高个瘦男子说你们上孩子老师家借钱去，我媳妇不同意，高个瘦男子说不借钱，给冯某1脑袋上扣个盆，上街里一边走一边敲，冯某1欠钱不还，沙某看不下去眼了，沙某说上我那里去取吧，把老太太看病的2000元钱拿着，高个瘦男子对开车的男的说去，你跟他们取钱去，我们三人到沙某家里取2000元钱回到我家，把2000元钱给高个瘦男子，高个瘦男子给我出了一张收条，写着（收到冯某12000元钱，本金还差11000元钱）我说现在都还你2000元钱了，还差11000元钱呢，我们之前贷款时还有保证金2000元钱呢，高个瘦男子说现在给的2000元钱是违约金，保证金2000元钱丁算我们来的车费了，说完他们就走了。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：扣留多少钱我记不清了，我不记得是否去过催收。 （2）刘刚供述：前郭县浩特忙哈乡冯某1、梁某在我们公司贷款2万元，扣留保证金2000元，服务费1000元，家访费530元，扣没扣征信费我记不清了，我没有去过冯某1家催要过贷款。 （十三）被害人曹某2；被告人王尚明、张某1、张秋实、常猛 2016年秋天，由孙金红领路，王尚明、张某1、张秋实、常猛到曹宏伟家催收贷款，连续三次催收，第二次强行索要加油钱200元。第三次强行索要违约金3000元车费200元。 1.证人证言 （1）张某12证实：曹某2是我家西院邻居。好像是2016年天气都冷了，一天下午3、4点钟，我上曹某2家串门，我进屋看见好几个男的正在从曹某2夫妻要小额贷款，不还钱就不走，后来曹某2通过吕某2当我们屯子老高家了，当时当了2万元钱，老曹家把钱给小额贷款的人，他们才走。 （2）吕某2证实：2016年秋天，具体哪天我记不清了，曹某2和他媳妇张某13找我2、3趟，他们两口子找我说着急还贷款钱，你帮着把地当了，我说这怎么好好的日子，这么着急当地干啥啊，曹某2他们两口子说没招了，着急还贷款。我家9亩地当了还钱。过了几天，我找到我们屯子高小，又联系曹某2两口子，在我家里高小和曹某2签写的当地合同，高小给曹某220000元钱现金。 （3）王某18、邱某1证实：认识王尚明，2017年的时候我替王尚明催收贷款，催收回来的贷款我收催收贷款的30%。2017年开春的时候，具体时间记不清了，我和邱某1一起去的，我们拿着王尚明给我们的合同，合同里有土地抵押合同、房屋买卖合同、还有一张欠条，还有一些东西我记不清了，我和邱某1到曹某2家后把王尚明给我的合同给曹某2看了，我问贷款什么时候还，曹某2说现在没钱，我说合同里有违约金，你拖的时间长还款的违约金就越多，曹某2家说知道。我把我134XXXXXXXX这个电话号码给曹某2了，我和曹某2说你要有钱还款给我打电话或者去王尚明公司还款，后来我和邱某1就走了。又隔了一个多月的时间我又和一个朋友去的，曹某2家还没有钱，曹某2家对我说不用我来了，要是他家的钱回来，就给我打电话，以后就没有去过曹某2家。直到2017年10月3日，曹某2家给我打电话说去江南王尚明公司还款，当时我给王尚明打电话王尚明没在公司，王尚明让我先把钱收了，我、邱某1和对方三人去松原市江南老东北炭火锅吃饭了，在饭桌上曹某2把1万多元钱的贷款钱交给我了，我给曹某2出的收据，在吃饭的过程中王尚明给我打电话，我就在饭店门口把钱给王尚明了。给王尚明多少钱我忘了，我肯定是把催收款的30%扣下了。 2.被害人陈某7 张某13、曹某2、曹某3、张某14陈某7：2016年具体时间记不清了，我和曹某2在外面干活，因为我们逾期了，催要贷款的人给曹某2打电话，说他们到我家要贷款。我和曹某2回到家看见一辆白色轿车，屋里有3男1女，其中女的就是我们做贷款的红姐，他们说你家贷款逾期了，抓紧把本金和违约金还上。我家里没有钱给不上，他们说你们出去借借钱，不能不给钱啊，我出去借了一圈没有借到，我回家说没有借到钱，对方说还有催收费1000元钱，我说真没钱，对方说那200元油钱得给上吧，当时我家200元也没有，他们就走了。第二次与第一次间隔了10多天左右，他们又来了当时我、曹某2、曹某3、张某14在家里，这次来了4个男子，新来的男子好像是他们的老板，他们进屋就催要贷款两个月的本息和违约金3000元，不还钱就拿出不走的架势来，他们在我家打麻将，缺一个人让张某14凑手跟他们玩，我一看他们要在我家里长待，我出去借钱，也没借到钱，麻将他们也不玩了，其中有人在炕上躺着，有在地上坐着，在炕上躺着的男子说你整不到钱不行啊，你这房子和地都不是你的，你家不是有地吗，包出去。我说这时候也不是包地的时候，我给你们凑，躺着的男子说本金和违约金给不上，催收费1000元你得给我拿着啊，曹某2就急眼了说上哪借钱去啊，本金都给不上你们，躺着的男子说200元加油钱得给我们啊，我们两口子从兜里凑出200元钱给了躺着的男子，他们四个人走的。2016年12月21日上午8时，他们这四个人又来了，当时我们四口人都在家，他们进屋就催要贷款和违约金，我说没有，他们说没有也得给凑上，我说上哪整去我看他们也不想走，一直在我家待到12点多钟，我一看没办法了，我就去吕某2家了，联系当地的事，吕某2联系上高海臣，高海臣说得下午4、5点钟才能回来。我就回到家，他们四人还在我家里，我说当地的人没在家，得下午4、5点钟才能回来。他们说小额贷款的钱也是钱你得还，你要是不还，上面来人给你家玻璃砸的噼里啪啦的咋整啊。这句话是接我7300元钱那个人说的，他们在场的人也跟着附和。就因为这事我老公和他们吵吵起来。大约下午3点，我去吕某2家待了能有一个多小时，当时我家要30000元，高海臣不同意，就出20000，我着急用钱就同意了。因为着急把家里这伙人打发走，我和曹某2拿着20000元钱紧忙回到家中，怕这伙催贷人整出其他事来，我跟他们算账，他们要了两个月贷款4100元，违约金3000元，车费200元，曹某2不同意给3000元违约金，跟他们吵吵起来，我怕吓到孙子，我不情愿的把7300元给他们了，我让他们给出收据，他们不给出，他们当着我们面给红姐打电话说曹某2家钱收到了，我又给红姐打电话确认了此事，他们开车走了。 3.被告人供述和辩解 （1）孙金红供述：我没有去曹某2家催收过贷款，2016年的时候，曹某2给我打了一个电话，说有人去他家催收贷款，曹某2确认催收贷款公司和确认贷款钱数。 （2）王尚明供述：我雇王某18给我催款，我给他提成30%，大约帮助我催收一个多月。我认识管海洋，他在扶余帮助我管理一段时间贷款公司。孙金红给我26000元钱保证金，她可以以我的公司名义在平台上做业务，她挣四川总公司的返点钱，我从四川总公司给孙金红的返点钱里提成30%，并且她每次作成的件，我都收取她贷款额10%的保证金，她作的件都上我公司里上传手续。我没让孙金红收取服务费，孙金红是否收取我不知道，她就是收取了，也没有交给我。 （3）张某1供述：没有去过善友镇团结村曹某2家催收贷款。 （4）张秋实供述：2016年年末的时候，具体时间我记不清了，张某1开车拉着我和常猛，我们三个去要的钱，位置在松原市善友乡，去之前王尚明跟我们说曹某2家欠两个月的贷款钱没还，我们再上10点多钟到的曹某2家，当时只有曹某2媳妇和儿媳妇在家，张某1拿着合同跟曹某2媳妇要钱，曹某2媳妇电话联系的曹某2，过了一会曹某2回来了，他说别人还欠我们家钱呢，张某1说老板让我们来的，你去外面借点去，曹某2和张某1说那我就去外面借去，说完曹某2就走了，我张某1、常猛我们3个待着没事，就在曹某2家打麻将了，过了一会曹某2的儿媳妇过来说我过来和你们一起玩一会，打了能有一小时麻将，曹某2回来了，他说没有借到钱，加油钱给你们拿着吧，过两天就把钱给你们，曹某2给张某1100多块钱，具体多少钱我也没看，给完钱，张某1给王尚明打电话说这个事，我们就走了，我们离开曹某2家是下午2点多钟。王尚明没去。 （5）常猛供述：没去过曹某2家。 （十四）被害人关某1；被告人王尚明、张秋实、张某1、刘刚 2016年7月26日，乾安县道字乡念字村关某1在刘刚代办点贷款2万元，贷款逾期后，2016年冬天某日，刘刚、张某1、张秋实等人，向关某1的父亲关某2、母亲兰某强行索要违约金5000元。 1.证人证言 赵某3、丁某、宋某、张某9证实：关某2向赵某3借5000元，向丁某借5000元，向宋镇科借3000元，向张某9借1万元。 2.被害人陈某7 （1）关某2陈某7：2016年冬天的时候具体时间我记不清了，我妻子兰某给我打电话说有贷款公司来3、4个人，要是不还钱就要砸咱们家的玻璃，还要上小学找孙子去。兰某就领着公司的人到道字乡念字村我家找我，我一听哪有这么要钱的啊，我生气提前就准备一把镰刀，我又给赵三打电话借钱。公司的人到了时我看是刘刚领着三个男的来的，其中有一个司机没下车，刘刚领着两个男的进我家屋了，其中一个男的岁数不大的跟我说你贷款的钱咋不还呢，我说我家苞米还没卖呢，刘刚领来的另外一个男的说你要不还钱我就拉你家苞米，我说你拉苞米能能订贷款钱，他说不顶账，我就来气了要和他们打仗，刘刚就把他领来的两个男的推出屋了，刘刚说爷们，你看看你张罗张罗把钱还了，要不你就先还5000元利息，过了会赵三就来了，我向赵三借了5000元钱，给刘刚了，刘刚让他领去的一个男的接的钱，我给完他们钱后，刘刚跟我说我给你三天时间，你把剩下的2万元钱还了，刘刚他们就走了。我就向我们村长张某9借了1万元，第二天早上我自己去乾安公司还钱，我跟刘刚说我就张罗了一万，剩下的能不能转到明年，刘刚说不行，最迟今年腊月必须还，我一听借钱还上得了，省得来我家还得找麻烦，我就回我们村向丁某借了5000元，张某9良借了2000元，宋镇科借了3000元，一个凑上一万，过了5、6天，我又拿1万元去乾安惠农时贷公司，当时刘爽在公司呢，刘爽给我出的条。 （2）兰某陈某7：贷款过程同关某2一致。催款三次，第一次刘刚自己来的，让还钱，要是松原来人就不这样了，收拾你们家了。第二次是2016年12月初，我自己在乾安县实验小学出租房内，刘刚领来3、4个人，跟我说话那个男子说等我找到关某1，我就把他胳膊腿打折，钱不用还了，我一听害怕了，说你找他也没用我这几天借钱。刘刚就把人领走了。第三次是2016年12月份的事，同关某2一致。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：关某1是乾安的我不知道具体情况。我也没有让人去催收贷款。扣留多少钱我记不清了，我没去催收过，其他人也没钱催收，他家贷款现已还清，分两次还清了，每次给多少钱我记不清了。 （2）刘刚供述：2019年7月16日供述：乾安县道字乡才字村关某1、赵春光、关某2、兰某在我公司贷款2万元，扣留保证金2000元，服务费1000元家访费530元，扣没扣征信费我记不清了，2016年秋天的时候具体时间我记不清了，关某1有两个月贷款没有还了，当天小岩、张秋实来乾安县我的惠农时贷公司来找我，小岩、张秋实说关某1找不到了，贷款钱也没有还，我说他们家合同上有地址，就是乾安县实验小学附近的一间平房，我说领着他们去，当时去的时候开的是一辆白色的捷达车，到了屋里之后，就兰某自己一个人在家，小岩对兰某说你儿子关某1怎么联系不上了，你家贷款逾期了，你家该还钱了，兰某说我儿子有病，都吐血了，小岩说吐不吐血跟我没有关系，欠钱就该还，你也签字了，他还不上就得你们还钱，兰某说我儿子欠你们多少啊，小岩说欠本金加违约金25000元，本金2万违约金5000元，兰某说我这么大岁数也没钱还，我儿子那边也需要钱，小岩说那我不管没钱还不行。你要没钱还我就找你儿子找到你儿子就收拾他。兰某说那我也没钱，听他们就吵吵起来了，骂骂滋滋的，小岩、张秋实就去白色捷达车后备箱里取出两只镐把要砸兰某家玻璃，小岩对兰某说你要不还钱就砸你家玻璃，我就给小岩和张秋实拦住了我说干啥啊，你看你别砸人家玻璃啊，因为看小岩他们要砸玻璃，兰某害怕了，她给关某2打电话让他借钱，之后兰某对小岩说走吧，上我家取钱去啊，小岩开车拉着我和张秋实、兰某去的乾安县道字乡才字村关某2家，当时关某2在家呢，小岩说你儿子的贷款连本带利25000元，都还给我们吧，你这借完钱也不还，关某2说我没有这么多钱，小岩说那就拉你家苞米，关某2说我出去给你借去，别拉我家苞米。关某2就出去借钱去了，过了半小时左右，关某2回家了，把借来的5000元钱交给小岩了，关某2说我就借这么多。剩下的贷款钱一个星期之内给你，小岩对关某2说这5000元是违约金，你说的那个日子剩下的贷款钱抓紧还。之后小岩开车拉着我和张秋实回乾安我的分公司了，小岩把这5000元钱就拿走了，过了一星期左右的时候，关某2去乾安我的分公司了，关某2给我1万元贷款钱，关某2说剩下的1万元再缓几天，我同意了，过了两天关某2又把剩下的1万元送到我们公司，我没有在公司，我让刘爽收的1万元钱，刘爽给关某2出了一张条。我回来刘爽把1万元钱给我，我去松原的时候我在王尚明的惠农时贷公司把关某2给我的2万元还贷款钱交给王尚明了。 （十五）被害人张某5、谢某1；被告人王尚明、张某1 2016年秋天的一天，贷款逾期后，张某1和另一名男子（自然情况不详）到张某5家，强行索要违约金500元。 1.被害人陈某7 （1）张某5陈某7：2016年秋天有一个月贷款我还了但产生逾期了，我在家来了两个男的，一进屋有个男的说我是惠农时贷要贷款的，你家产生逾期了，我说我家这个月贷款还完了，对方说这个月贷款是还完了，但是逾期产生违约金500元，你得给我，当时屋里有买药、打针的人我就没跟他们说太多，抓紧给他们500元钱，让他们走了。最后一个月贷款我考虑到有2000元保证金没有给我，我给贷款公司一个姓王的打电话要2000元保证金，姓王的说你家产生逾期了，2000元保证金不能给你，我说不可能，我家是诊所长期家里有人，后期我又和姓王的吵吵，姓王的同意这2000元订最后一期贷款。公司扣留了服务费2000元，保证金2000元家访费500元，征信费1000元，好处费1000元。 （2）谢某1证实：同张某5一致。到手16000元。 2.被告人供述和辩解 孙金红供述：张某5、谢某1贷款的时候我在王尚明公司作件，我跟谢某1要1000元征信费和服务费，谢某1同意了，后来我跟张某5说的时候张某5就不同意贷款了，我说贷款已经批了，谢某1都同意了，申请的时候是谢某1申请，我和张某5吵吵起来，我说你要同意贷款就得扣1000元，要不同意贷款就不扣了，后来谢某1给张某5说服了，张某5就同意贷款了，下款之后扣1000元。 （十六）被害人王某8、李某3；被告人王尚明、张秋实、张某1。 2016年夏天，张某1、张秋实等人先后六次催要贷款时，强行向李某3索要车费2800元。 1.证人证言 李某5证实：李某3是我亲妹妹。李某3家有人来催要过，我去李某3家串门的时候碰到过两次。第一次是2017年冬天的时候，我去李某3家去串门，当时我看见李某3家门口停了一辆黑色的轿车，车牌照号我记不清了，我进李某3家屋内看见有三个男的在李某3家，一个男的在炕上坐着，另外两个男的在地上站着，他们三个男的都挺年轻的，李某3在地上的発子上坐着，坐在地上的一个男的对李某3说：“你家贷款什么时候还啊。李某3说我家现在没钱，还不上钱。坐在地上的男的说不还钱我们就走不了，你家得说出个日子还贷款钱。李某3说我也说不准具体哪天能还啊。我就听见这三个男的轮流跟李某3说还钱，他们就是不还钱就不走的样子，反复说就是让李某3还钱，我当时也不敢插话，后来我就走了，其他的事情我就不知道了。第二次是又间隔的1个月左右，我去李某3家串门，我看见李某3家屋内有2、3个男的，我进屋后李某3跟我说：“又是来要钱的。”我看见有一个男的在李某3家炕上抽烟呢，我也没问什么就走了。李某3来我家借过钱，我记得来我家借过5次，第一次是2016年夏天的时候，具体时间我记不清了，当时李某3来我家说你家有2000块钱吗，有人来我家要贷款钱了，我现在没钱，你要有就借我。我看李某3非常着急，我说我看看。我就从家里给李某3拿了2000元钱。第二次是2016年秋天的时候，也是李某3向我借2000元钱，也是非常着急的样子，我也把2000元钱借给她了。第三次是又过了1个月左右的时间，李某3又借了2000元钱说还贷款钱,我也把钱借给她了。第四次是又过了一个月左右的时间，李某3也是向我借2000元钱还贷款，我也借给她了。第五次也是又过了1个月左右的时间，这次李某3向我借了1900元钱说还贷款钱，我又在家拿1900元给她，这五次李某3来我家借钱都是挺着急的样子，都是我从家里拿的钱借给李某3了。 李某3向我借的5次还贷款钱都还给我了，就是李某3家有钱就还我点，现在都还清了。 2.被害人陈某7 （1）李某3陈某7：第一次是2016年夏天，有一天，具体时间我记不清了，我自己家里，王某8在外地打工，我听见外面有狗叫声音，门被推开了，进屋三个男子，其中一个中等身材男子用胳膊夹着很厚的本子，把本子摔在我家桌子上说你家干啥不还钱。我说你们干啥啊，吓死我了，我家人在外地打工，到号开工资才能还，我现在没钱啊。这中等身材的男子他们就坐到炕上说你不给钱，我们就不走了。拿出一种不给钱不走的气势，我说欠你们多少钱啊。现在没开工资，真没有钱。中等身材的男子横了唬呲的说本金1500元，车费500元，你抓紧给，你家孩子不是三井子上学吗，你不还钱，我们就上三井子找你家孩子，卸你家孩子胳膊腿。我说我家贷款，你找我家孩子干啥啊。中等身材的男子又说：“你家不还钱，就起诉你们，抓你们家人。他们那出儿老吓人了，我吓的不敢吱声，中等身材的男子说你抓紧出去借钱去，没钱我们就不走了，不行找你儿子去。我被吓的去我们屯子李某5家借钱，我说：“我在松原惠农时贷贷款，人家上我家要钱来了，说不给钱就要去三井子找我儿子卸胳膊腿，本金1500元，车费500元。”李某5借我2000元钱，李某5跟我回到家，我把本金1500元钱、车费500元给中等身材男子。他们就走了。第二次，秋天要起花生的时候，我自己在家里，还是上次来我们家那个男子，还是中等身材男子横了唬呲说你家这个月咋又逾期了呢。我说没开工资呢，晚两天给你们。中等身材男子说不行，这次不给钱真不走。必须给我们拿钱。我们每次都是有费用跟着的，500元。我说真没钱啊。等我两天吧。中等身材男子拿着兜子来回摔炕上，给我吓坏了，还摔我家门，摔的咣咣响，中等身材男子说不给钱，就去三井子找你家孩子，看你家能不能受的了，整不了你呢，抓紧出去借钱去，1500元本金、500元车费。给我吓的我又去李某5借钱2000元钱，我回来把2000元钱给中等身材的男子，他们就走了。第三次，与第二次间隔两个月，冬天，我自己在家，还头两次来我家要贷款那三个人，中等身材的男子说你家能不能还贷款了，咋次次让我们来呢。又把兜子摔炕上，我说我家之前还贷款了，往卡里还，还存不进去，不能怪我们。三个男子中有个小个瘦男的说系统坏了，你再存就好了。我说我们哪知道啊，现在我家没有钱。中等身材的男子用脚使劲蹬我家炕檐子说你家能不能还钱，咋每次还钱都得我们来呢。我说今天真没有钱。中等身材的男子说不还钱就起诉你们家去，好办，法院抓人得了呗。还整不了你们了呢。本金1500元、车费500元。我说：行了，你太吓人，要干啥啊，我给你们借钱去。我到李某5家借钱，我说还是那三个男子又来要钱了，在借我2000元钱。我回家把1500元本金和500元车费，给中等身材的男子，他们就走了。第四次是2017年初，还是那三个男子又来到我们家里，我自己在家里，还是那几次来的一个中等身材男子，和一个矮个胖子，小瘦男子没有来，又来了一个人我没有印象了。中等身材的男子还是那套嗑，不还钱找我家孩子打折胳膊腿，在不法院起诉我们家抓人，上我家炕上不脱鞋就躺着，拿出放赖那出，不给钱就不走的架势，我又上李某5家借了1500元本金、500元车费给了中等身材男子他们走了。第五次跟第四次间隔1个月，我自己在家里，中等身材男子和矮个瘦男子他俩来的，中等身材男子进屋一摸我家暖气说哎呀，真热乎啊。我一看就生气了，整出臭无赖那出儿，中等身材男子脚踩一下雪，没脱鞋上我家炕里趟下说：不是你们家咋的，左一次，右一次的，让我们来，车费500元必须得给我们拿，本金1500也得给我们。我说：“那就等两天不行吗？”中等身材男子说：“真得起诉你们家，还是让你家孩子胳膊腿折啊。是不是想这么整。我挺害怕的说行了，我出去给你们借钱去，别吓唬我了。我到李某5家借了1900元钱，包括本金1500元，车费400元，这次李某5跟我回家，我把1900元给了中等身材的男子。中等身材男子说你们家还有两个月贷款没有给呢。我说我家之前都还了，怎么又出来两个月贷款呢。中等身材男子说我们公司有账，是在贷款那年6月份贷款没有给。我说我们家给了，中等男子说没给，你们给谁了。我被吓哭了，我说两月贷款多少钱啊中等身材男子说3500元钱。我说两个月不是3000元吗。中等身材男子说另外那500元违约金。我哭着给我姑娘李某4打电话说老姑娘啊，他们说贷款那年5/6月份贷款钱没有还，还要3500元。”李某4说：“我爸不是还了吗，行了妈你别哭了，3500元我给他们。中等身材的男子把电话接过来说你们有两个月没打钱，一共3500元。”还说什么我没有记住，中等身材男子跟我姑娘加了微信，不一会，我姑娘把钱转过来，中等身材男子说行了，你别哭了，你姑娘把3500元打过来了。他们就走了。剩下的贷款都是我姑娘一直在还贷款，到2017年9月份我家贷款就还完了。在2017年末，王尚明给我姑娘打电话说:你家还差贷款6000元钱。就还清了。我姑娘说我们怎么还差你6000元钱呢，不对。我家保证金还有2000元条在手里呢。王尚明说行了，那2000元算你家违约金了，在给我4500元就算结清了。不给我钱，你家合同还在我手里呢呢呢，不行起诉你。我和姑娘去巴特尔附近，我拿4500元现金给王尚明手里，王尚明把合同都给我们了，王尚明说你家贷款完事了，结清了。我回家把合同就撕毁了。 三名催要贷款男子5次催要本金10000元，车费2400元。都不是自愿给的，不给不行，不给车费和本金就赖在我家里不走，还说要去三井子找我儿子把胳膊腿打折，还说拿合同起诉我。我被逼5次催收共给了2400元车费。 当时咨询的时候，贷款公司人说利息1分左右，跟银行差不多,我们就同意了，等下款的时候，说扣留这么多费用，我们就不同意贷款了。但是贷款公司的人说，以你们家名字贷款的贷款都下来了，你们这钱不要，也是你们还贷款。贷不贷款都得贷款了。我们就认了。 我家保证金2000元没有退。王尚明说了，我家逾期违约了，2000元保证金就算违约金了。2000元保证金给我出的条还在我手里。 2019年8月16日陈某7：李某4后来给我看微信转账记录了，是转3400元。我家贷款先期给个500元家访费、下贷款的时候扣留5500元保证金、征信费等费用，具体都是什么钱我没有记住，还有给中介人1500元。我家贷款办下来一共被松原惠农时贷公司拿走7500元。给中介人1500元，是通过孙金红直接扣留的1500元中介费，是孙金红把1500元给中介人的。上次材料与这次材料有不相符的地方，以这次材料为准。王某8不能联系上，他常年在外地打工，我不知道他在哪里。 （2）李某4陈某7：我家产生逾期贷款后，贷款公司来人到我家催收贷款，我听我妈说一共来了5次。这5次到我象催要贷款时候我都没有赶上。我妈跟我说，这5次都是从我四姨李某5借的钱，头4次，每次都从李某5借2000元钱.第5次是从李某5借1900元。就是最后一次的时候是2016年11月29日，我在长春工作.我妈给我打电话，我听见我妈哭了，我问我妈妈你咋还哭了呢。”我妈说他们这次来咱家.都给他们1900元了.他们说咱家以前有两个月贷款没有给，还要3400元。”我说我爸不是月月都还了。行了妈，你别哭了，这3400元我给他们。这时候就有一个男子把电话接过来：你们家还差两个月贷款3000元，还有400元车。我说：“你别为难我妈了你把微信给我.我给你转钱。一个微信叫“丑八怪”的男子加我.我给这个“丑八怪”微信转了3400元。我还跟这个“丑八怪”说你别找我妈了，以后我给你转钱，2016年12月18日我给“丑八怪”转1500元，又在2017年1月20日给“丑八怪”转了1500元。微信号丑八怪给我王尚明建设银行卡号×××,“丑八怪”说以后你就往王尚明的这卡号里转钱就行了。我给王尚明这卡里转了大概将近5个月贷款，在2017年末王尚明给我打电话：“你家还差三个月贷款，共6000元贷款就还清了。”我说怎么还差6000元呢，不对啊，三个月是4500元啊.我家保证金还有2000元在你那里呢。王尚明说这2000元顶违约金了，我也不跟你吵吵了，你再给我4500元就算结清了。我说现在没有钱。王尚明说：“你家贷款合同还在我手里，你不还钱就起诉你们家。我害怕了.我和我妈在松原巴特尔附近，我拿4500元现金给王尚明手里.当时王尚明开轿车，王尚明没有下车.通过车坡璃缝给的王尚明4500元，王尚明把合同给我们.我妈把合同撕了。 “丑八怪是微信名，我没见过本人。两个月贷款本金3000元，车费400元。我通过微信转账给的“丑八怪”有微信转账记录。我给王尚明4500元现金王尚明说是三个月贷款本金。 我通过微信转给“丑八怪”3400元和给王尚明4500元现金不是自愿给的.给我妈逼哭了，还说要起诉我们家，才给的钱。 头4次分别给2000元，第5次给1900元。头4次每次分别是贷款本金1500元.还有500元是车费。第5次是1500元是贷款本金、400元车费。 李某3说我通过微信给催要贷款的人转3500元，我说是3400元，我有转账记录，我妈记错了，我家保证金2000元没有返还，王尚明说保证金2000元算违约金，王尚明我能辨认出来，我见过。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：催收我没去过，保证金和家访费都扣了，服务费是否扣掉我记不清了。 （2）孙金红供述：我和王尚明口头约定我加盟松原惠农时贷公司成立江北分公司，加盟费2万元，贷户扣留的下款10%保证金都交给王尚明，服务费、家访费、征信费都给我，办理贷款手续签合同、传件平台操作到王尚明公司办理，下款时由我和李艳文跟着客户去银行取钱扣留费用。 （十七）被害人陈某1；被告人王尚明、张秋实、李艳文、张某1 2016年1月13日,前郭县长山镇庙东村陈某1在王尚明处贷款2万元。2016年9月，张秋实、李艳文、张某1到陈某1家催收贷款三次，强行索要车费1300元。 认定上述事实的证据同诈骗罪（四十）。 （十八）被害人陈某5；被告人王尚明、张某1、张秋实、常猛 2016年4月11日,长岭县前七号镇西九号村陈某5在王尚明处贷款2万元,2016年12月27日贷款逾期后,张某1、张秋实、常猛在长岭县陈某5暂住处将陈某5强行用车拉走至宁江区王尚明贷款公司(金钻广场)，由张秋实将陈某5殴打，后王尚明强行索要1000元钱。 认定上述事实的证据同诈骗罪（三十八）。 三、寻衅滋事犯罪 （一）被害人腾某；被告人王尚明、张某1、张秋实、常青宇、刘刚 2016年10月27日，犯罪嫌疑人王尚明、张某1、张秋实、常青宇、刘刚到滕某家催要贷款时，在屯外遇见滕某，便向滕某索要违约金600元钱，滕某不给，王尚明、张某1、张秋实、常青宇将滕某打倒，后张某1手持钢筋打滕某头部一下，将滕某打伤。经乾安县公安司法鉴定中心鉴定，滕某头部伤情属轻微伤。 1.证人证言 单某证实：2016年10月27日11时左右，我和滕某、信某、王某16给王某17家焊大棚架子，刚干活不长时间我就看到一辆黑色轿车在我们干活的大道上停下来，车上的人就问谁是滕某，滕某就答应了，车上下来五个人来到滕某的跟前，我就看到有人跟滕某说话，说了没几句我就看到那五个人中的四个人给滕某打了，王某16在滕某被打后就和那几个人说你们有事说事动什么手，那四个人继续打滕某，把滕某打倒后，其中身高165左右，体型中等的那个人从我们干活拉东西的四轮车上拽了一根铁筋，并用铁筋往滕某的身上打了一下，之后其中两个人把滕某又被拖走十多米，用脚踹了滕某脑袋几下，之后那五个人就上车离开了。 信某、王某16、王某17证实同单某一致。 2.被害人陈某7 （1）滕某陈某7：2016年10月27日12点左右钟，当时我晚了3天还月供，当时在大棚工地干活，来了一辆没有悬挂牌照的黑色轿车，乾安惠农时代的给我做贷款的小胖子喊我的名字，我从大棚里出来，那个小胖子跟我说你还欠我们公司钱呢，我说这个月的钱我还了，小胖子说你还欠我们公司滞纳金那，我说这几天没钱，本金我都还了，还差滞纳金，跟我说话的小胖子态度非常蛮横，还没等我说完，另外四个男人中的一个人上来就打我右边眼睛，我还一下手，这四个人都上来打我，把我打倒了，我一顿拳打脚踢，其中有个人拿钢筋把我头部打出血了，有人拽我两条腿，把我拖出十多米远，往道上他们停车的位置拖，之后现场有人报警了，他们5人上车跑了。 2019年4月26日陈某7：2016年我报过警，警察给我取笔录了。他们四个人打我，刘刚没打我。 2016年10月27日陈某7：同上一致。 2019年5月2日证实：我不是前郭县白依拉嘎乡明信农民种植合作社的成员，当时贷款21920元，实际到手15000元，扣下4530元的费用。刘刚没有打我。 （2）华某陈某7：和滕某是夫妻关系，证实同滕某一致。 4.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：认识滕某，他是我的一个贷款客户，之前刘刚已经跟我们说了，滕某电话联系不上了，之后我和张某1、小雨、张秋实来的乾安，先是在县里接的刘刚，之后开着我的本田雅阁去的张字村，到滕某家之后，滕某没在家，滕某的媳妇在家，刘刚就跟滕某的媳妇介绍我们几个人是松原惠农时贷的人，介绍完之后我就问的滕某媳妇贷款逾期是怎么回事，咋不还呢，啥原因，滕某媳妇说滕某负责还。还说她有心脏病，让我们走，之后我们就出去了。 我们走之后，刘刚给滕某打电话接通了，后来听小岩说是在里边听见卖麻花的声了，因为刚才在滕某家的时候他看见一个卖麻花的人，小岩说滕某在屯子干活呢，刚从滕某家出来上柏油路，正好是屯子的东边，道北一伙人在那焊大棚呢，不知道谁冲那喊了一句滕某，滕某真就答应了，我们就下车了，我下车就奔滕某去了，到跟前我就说我是松原惠农时贷的，贷款逾期这么长时间咋回事，滕某嘴里就骂骂咧咧的这帮小逼崽子乾安公司都黄了，不放款了，我不还了还能咋的，也没有说好听的，小岩就上去杵了滕某肩膀一下，你好好说话，滕某就急了，还手打了小岩，之后我和张秋实、小宇就动手打了滕某，就是用拳头用脚踹，我和滕某都倒地了，焊大棚跟前有几个人也要上，小宇就拿起跟前焊大棚的钢筋冲那帮人比划一下，那帮人没敢上前，之后小宇拿着钢筋打的滕某，打滕某脑袋上了，打出血了，我们就停手了，之后我们开车走了。 （2）刘刚供述：2016年10月11月的时候，吕少宽、滕某在我们公司贷款滞纳金没有还，王尚明就带小岩、张秋实、小宇还有我几个去要钱去了，当时滕某没在家，只有他媳妇在家，他媳妇跟我们说滕某在别的地方干活呢，他媳妇说自己没有电话联系不上滕某，王尚明和小岩跟滕某的媳妇说了几句狠话，主要意思就是说不给钱你就试试。钱还能让你们白花了，当时说了几句狠话，具体说啥我记不清了，后来我们就走了，出来后我给滕某打的电话，在电话里滕某跟我说他不在本地，因为我开的免提，秋实听到滕某电话那边有卖麻花的声音，秋实跟我们说滕某应该就在附近，我们几个就绕着屯子把滕某找着了，当时我不记得是谁喊了一声滕某，王尚明就和滕某要滞纳金的事，最开始滕某跟王尚明说我本金都还了，还差这点利息了，说话当时也挺冲的，小岩就说你咋跟我明哥说话呢，然后就上去打了滕某一拳，然后王尚明、张秋实、小宇都上去了，当时旁边围观的百姓要上来，王尚明说一句他欠我钱和你们没关系，当时他们几个就把滕某打倒了，滕某倒了以后小岩就拿着钢筋轮打滕某，我们几个在中间拦着小岩了，小岩用钢筋打到滕某头部了，当时滕某头部被打出血了，后来两个人把滕某扶起来拖着滕某往道边拖了一段距离，当时场面挺混乱的，拖的时候王尚明就跟滕某说不给钱试试，后来我们就开车走了。 （3）常青宇供述：2016年10月份，具体哪天记不清了，王尚明开他自己的黑色雅阁车拉着我、张秋实、张某1去乾安县惠农时贷分公司找刘刚，找滕某要违约金，到乾安后，我开黑色雅阁车拉着王尚明、张某1、张秋实、刘刚找滕某，到滕某家我没有下车，他们四人进屋找滕某，当时滕某媳妇在家，王尚明说滕某人那，滕某媳妇说不知道滕某去哪了。王尚明给滕某打电话，在电话听见卖麻花的声音，感觉滕某距离不远，我们5人上车里在屯子附近找滕某，在屯子大地里一个焊大棚的地点看见滕某，王尚明、张某1、张秋实、刘刚下车，我在车里把窗户放下，王尚明问滕某，你不是不在家吗，滕某说我在不在家能咋地，王尚明说你咋这么牛逼那，滕某说牛不牛逼能咋地，张某1说你怎么跟我明哥说话呢，张某1上去就一拳打在滕某脸上，张秋实、王尚明同时上去打滕某，我在车里下去，我看对方还有四个人要上来，我对四人说你们滚犊子，没你们啥事。刘刚也说你们滚犊子，没你们啥事。这四个人就闪开了，我回头踢了滕某一脚，刘刚在一边看着对方四个人，防止四个人上来打我们，滕某手里拿着焊条要扎王尚明，没有扎到王尚明，滕某把焊条扔出去，这时候滕某被王尚明、张某1、张秋实打倒了，张某1又在地上捡起一根一米长钢筋，一轮就把滕某的脑袋打出血了，张某1还有继续，被刘刚拦住了，王尚明告诉张秋实、张某1把滕某拽车上去，张某1、张秋实一人拽滕某一条腿往车的方向拽了3米多，滕某说我服了，给钱，王尚明说松开他吧，啥时候给钱，滕某说就这几天，滕某坐在地上，我们5人上车去乾安街里把刘刚公司里的小孩接到，我们一起吃饭。 （4）张秋实供述：我们就按着卖麻花的动静在村子东头地里找到了姓滕的，王尚明先下的车，我、张某1、刘刚也跟着下车了，常青宇在车上坐着，我们下车后王尚明跟姓滕的说你不是没在家吗，姓滕的没吱声，王尚明说钱咋整，姓滕的说没有，王尚明说你欠钱还有理了，你咋这么牛逼呢，说完就用拳头怼姓滕的两下子，姓滕的有点急了，他说你还要打我啊，刘刚说你别舞舞扎扎的，张某1跟姓滕的说你咋跟我明哥说话呢，说完张某1就打了姓滕的一拳，打在眼睛上了，王尚明也上去打姓滕的，打的过程中，姓滕的拿着一根焊条奔我来了，把我脸划一个口子，我往后倒的过程中被地上的钢筋绊倒了，张某1从地上捡起一根钢筋轮了一下姓滕的脑袋，把姓滕的脑袋打出血了，姓滕的倒地后，小宇上来踢了姓滕的两脚，我从地上起来踢了姓滕的屁股和腿两脚，王尚明跟张某1说草他妈的拽走，塞后备箱去，小宇和张某1就拽着姓滕的两条腿，拖了能有两三米，姓滕的说服了我给钱，王尚明说什么时候给，姓滕的说过两天就跟。刘刚没伸手，但张某1和王尚明打姓滕的时，跟姓滕的一起干活的另外三个人要上来拉仗，被刘刚拦住了，他说滚犊子，跟你们没关系，他在旁边看着另外三个人，不让他们上来打我们。 （5）张某1：拒不供认。 （二）被害人林某2；被告人王尚明、张某1、张秋实、常青宇 2016年6月7日，扶余市三井子镇永和村村民林某2王尚明处贷款2万元。贷款到账后，王尚明扣取保证金2000元、服务费2000元、中介费2000元、家访费500元。贷款产生逾期后，张某1、张秋实、常青宇曾把林某2家的洗衣机、电视机、电冰箱拉走抵债。经鉴定，洗衣机、电视机、电冰箱价值人民币1800元。 1.证人证言 （1）张某6（刁某1妻子）证实：2017年1月13日下午1点多钟有三个男的来我家要账，当时我自己在家了，他们三个是小额贷款公司催收的。（看监控录像后）到林某2家的三个男的就是去我家的三个男的，是同一天的事。这伙人经常来我们两家要账，高个和矮个男子双我家要把我家的车开走，上林某2家拿过电视、洗衣机、冰箱。砸林某2家玻璃的也是这三个人。我认识。 2017年2月21日证实：同上一致。 2019年10月8日证实：林某2贷款2万，到手14000元。 （2）刁某1证实：同张某6一致。 （3）王某10证实：与王尚明是夫妻关系，2016年冬王尚明拉回一台TCL50英寸电视剧，LOVE致爱洗衣机一台、新飞红色冰箱一台，放在家里我就用上了。现在电视机在前郭县白依拉嘎乡王某11手里，冰箱、洗衣机在我家里。 （4）王某11证实：2006年冬天，我问王尚明怎么拉回一个电视机呢，王尚明说要贷款要回来的，让我先看着。TCL50英寸电视机。 2.被害人陈某7 （1）林某2、吕某1陈某7：贷款产生逾期。我还了3、4个月贷款，当时王尚明领着张秋实、张某1还有一个男的我不认识一共来了五个人，当时我自己在家，王尚明就说欠钱怎么整，我说过两天我上正邦干活给你，王尚明说那不行，你有逾期了，我说过两天的，这时候张秋实、张某1说不行，我说现在没有，那咋整。张秋实说没有钱你就牛逼啊，说完就拽我衣服领子，这时候有个大个男的把我们拉开，他们就走了。第二次张某1、张秋实还有一个人我不认识，张某1说你欠钱咋整，我说没有，张某1说没钱拉东西，我说那你拉我东西给我做多少钱啊，张某1说回公司再说。张某1在街里找一台车，把冰箱、彩电、洗衣机都拉走了。之后又来几次我家，我没在家，后期他们就把我家玻璃砸了。冰箱、彩电、洗衣机的发票没了。人家拉东西我认了，我们认为拉完东西贷款钱就算平了，不能再找我了，谁知道他俩拉完东西没有给我订钱，以后通过电话多次催要贷款，还给我家玻璃砸了，我没招了就背井离乡了。我报案，我家玻璃被人给砸了。我回家看监控看见来一辆白色捷达车，从车上下来三个人，当时两个人进院了，另一个人没有进院。大玻璃被砸二十四块，十二块小玻璃。价值三四千元。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：常青宇和我们去的，上林某2家催收贷款，然后林某2让我们拿东西顶账，张秋实在不在不清楚，当时我们雇了一台车。 （2）张某1供述：我们做什么事都需要请示王尚明，他同意我们才能做。常青宇在场。 （3）张秋实供述：张某1拉我回去了，常青宇和张某1在松原找的物流车，王尚明批评了我，我就走了。常青宇在场。 （4）常青宇供述：不知道我在不在场，记不清了。 （5）常猛供述：拉东西这次我没去，我听王尚明的，有时听张某1的。 4.鉴定意见 扶余市价格认证中心文件关于被砸塑钢玻璃的价格鉴定结论书：被砸玻璃价值人民币3255.72元。 5.勘验、检查、辨认笔录 现场勘查检验笔录、照片：正房玻璃16块，厢房4块，规格尺寸已经测量，绘制了现场方位图、中心现场图。现场照片12张。 四、故意毁坏财物犯罪 （一）被害人刁某1；被告人王尚明、张秋实、张某1、刘刚、常青宇 2016年冬天某日，犯罪嫌疑人王尚明、张秋实、张某1、刘刚，由常青宇驾驶黑色雅阁轿车，到扶余市三井子镇刁某1家索要贷款，见刁某1家无人，犯罪嫌疑人张秋实用棒球棒子将刁某1家解放151货车的前风挡玻璃、左车门玻璃、左卧小玻璃砸碎。经扶余市价格认证中心鉴定，财物损失价值人民币750元。 1.证人证言 （1）栾某证实：2017年10月份左右，有人给我打电话问能不能到三井子镇永和村换玻璃，我说行，但是需要出车脚费用，对方说行。我起早开车去的，我在永和村路口现打听的姓刁的人家，我到他家门口，有一辆9米半的蓝色挂车，当时让我帮助换的这台大车前风挡玻璃一块、主驾驶门玻璃一块、还有窝棚侧玻璃一块，总计花800元。 （2）王某13证实：认识武国安，外号武二。2016年夏天，武二联系我，说他们屯子有一家人家卖牛，问我收不收，我说行我去看看牛。我去了之后，武二领着我去屯子中间的一户人家当时那农户里有一男一女，我跟他俩谈的牛的价格，挺大个牛，我忘了花多少钱收的了，因为我天天收牛，直接给我现金。 （3）武国安证实：认识刁某1、张某6、刁某2，我们是一个屯子的。2016年夏天的时候，张某6连续找我好几次，说着急还饥荒卖牛，我就联系大林子镇收牛的王强，王强开车来了，王强和刁某2、张某6讲的价，最后以11000元的价格成交。牛的市场价不清楚，但指定要比11000元高。 2、被害人陈某7 （1）刁某1陈某7：2016年几月份我记不清了，又该还款的时候，张某1、张秋实、常猛、小艳来到我家里要之前的违约金，我给张某1等人拿走600元违约金，又隔了四五天，还是上次张某1等四人，来我家要本金，我说真没钱，他们四个在我家里不走，待到晚上8点多说我家里冷，张某1说你给我们200元钱我上三井子镇街里找宾馆住去，我拿200给了张某1，他们就走了，之后间隔5、6天张某1总上我家要贷款，张某1跟我说听没听说刘某5家的玻璃全部让人给砸了，我给你点面子，就不砸你家玻璃了，你平时对我挺好的，他们就走了过了20来天，张某1他们四人又来了，张某1、张秋实说你家大车玻璃碎了吧，是不是你跟林某2有矛盾，林某2把你家大车砸了吧，这时候我就怀疑是他们干的了。又过了一个月，张某1、张秋实、常猛先到我家里，我媳妇在家，出去之后就把林某2家的玻璃砸了。 （2）张某6证实：同刁某1一致。 （3）刁某2证实：刁某1是我哥，当时是我要贷款，当时我和刘某8没有结婚，没有房子不能贷款，就用我哥刁某1和刁某1媳妇张某6的名义贷的款。贷款经过同刁某1。当时我没在家，他们一来催款，张某6就给我打电话。张某6说给过他们贷款钱和车费钱，以张某6说的为准。 （4）刘某8证实：同刁某2一致。 3.被告人供述和辩解 （1）张某1供述：参与砸林某2家，没有砸刁某1家。 （2）张秋实供述：2016年冬天具体哪天记不清了，吃完晚饭，王尚明、张某1、常猛、我在公司里，一会咱们开车三井子镇二龙村刁某1家看一眼家里有没有人，王尚明开他自己的黑色本田雅阁车，张某1坐副驾驶，我和常猛在车后面，到刁某1家没有人，我们要走的时候，王尚明跟我说你下车他家门口的大车玻璃给砸了，让他知道知道怎么回事，我下车，车后备箱拿一个铁质灰色的棒球棒子，我先用棒子砸的刁某1家门口大车的前挡风玻璃，又砸的左侧驾驶员玻璃，副驾驶的玻璃以前就是坏的没有玻璃，砸完之后我把棒球棒子仍在后备箱里，我上车里，我砸的时候车里三人都在看着，事后刁某1的弟弟跟张某1说先缓缓别去刁某1家了。 2017年1月份，快过小年了，王尚明、小燕、张某1、常猛我在松原金钻公司里，王尚明说你们下午去三井子镇二龙村林某2家看看有没有人。张某1开公司白色捷达车到三井子镇二龙村林某2家门锁着没有人，直接去林某2家对面的刁某1家，当时刁某1家里有人，他家人说过了年再说吧，之后我们三人就走了。张某1开车，把车掉头，我们三人在车里带上口罩，张某1给王尚明打电话，大概意思林某2家里没有人，王尚明跟张某1说家没人就砸玻璃，张某1说王尚明让把林某2家的玻璃砸了，我跟常猛从林某2家的大门跳进去，张某1从车后备箱拿出两根镐把，从林某2家大门给我和常猛一人一根镐把，张某1在门口站着，我和常猛砸的玻璃，我砸的主房右侧的玻璃，常猛砸的主房左侧的玻璃，仓房是常猛砸的，我是这么记得的，常猛先翻墙跳出去，我从大门跳出去的，镐把又放回车后备箱，张某1开车拉着我俩回公司，公司没有人，我们都回家了。张某1跟我说过2017年1月份，马上过年了，张某1从前郭县新立乡拉回一个灰色的半截车。 （3）常猛供述：我没有砸刁某1家的事，我就去过一次。 （4）刘刚供述：大约2016年7、8月份的事，我去扶余办事，从扶余回来的时候，路过三井子镇，去的一个屯子，也是一个贷款的人家，他家门口有一台大蓝色车，当时王尚明开着拉着张秋实、小岩还有我我们四个人一起去的三井子，他们几个去三井子要钱，当时他们去谁家要钱我不清楚，我记得当时是白天下午没有黑天，那户人家门口有一个大蓝车，他们几个下的车，我在车上坐着了，他们在地上说会话，过了一会他们几个回车上，张秋实说了句他把那户人家门口的大车玻璃砸碎了。 （5）常青宇供述：2016年10月份，王尚明开车拉着我、张某1、张秋实去刁某1将催款，当时我没有下车，他们三个进屋谈的，谈了不一会就出来了，我们就走了。过了2、3天我开车拉着王尚明、刘刚、张某1、张秋实到刁某1家催款，这次刁某1家没人，王尚明坐在车的副驾驶上说把他家车砸了，给他点颜色看看，让他们知道知道，张某1对张秋实说你在班上你去吧，张秋实从车里拿出一个棒球棒子，张秋实就用棒球棒子把刁某1门口的蓝色货车的车玻璃砸碎了，我就听见玻璃碎的声音，砸完之后张秋实上车说砸完了。 （6）王尚明2019年4月21日供述：大概是2017年初，张某1和张秋实、常猛去没去我记不清了，开公司白捷达车去的，张某1回来跟我说把刁某1将大车玻璃给砸碎了，但是谁砸的我记不清了。我没参与。 （7）张秋实和常青宇当庭均指认刘刚参与了该起事实。 4.鉴定意见 扶余市价格认证中心文件关于被砸塑钢玻璃的价格鉴定结论书：刁某1家被砸解放货车玻璃价值人民币700元。 （二）被害人林某2；被告人王尚明、张秋实、张某1、常青宇 2016年6月7日，扶余市三井子镇永和村村民林某2王尚明处贷款2万元。贷款产生逾期后，2017年1月13日14时许，张某1、张秋实、常猛（以上二人已诉）到林某2家索要欠款时，见林家无人，经张某1请示王尚明同意后，常猛、张秋实进入林某2家院内，张某1从车后备箱拿出木棒递给二人，二人将林家塑钢窗户的玻璃砸碎20块。经扶余市物价部门鉴定，物品损失价值3255.72元。 1.证人证言 （1）张某6（刁某1妻子）证实：2017年1月13日下午1点多钟有三个男的来我家要账，当时我自己在家了，他们三个是小额贷款公司催收的。（看监控录像后）到林某2家的三个男的就是去我家的三个男的，是同一天的事。这伙人经常来我们两家要账，高个和矮个男子双我家要把我家的车开走，上林某2家拿过电视、洗衣机、冰箱。砸林某2家玻璃的也是这三个人。我认识。 （2）刁某1证实：同张某6一致。 （3）宫某2证实：我意识清楚，耳不聋眼不花。林某2是我家邻居，2017年1月13日下午1点多的事，那天我在老赵家打完麻将，回家路过林某2家门口，我听见有玻璃碎的声音，我往林某2家院里一看，看见两个男子在林某2家院里，都拿着木头棒子正在砸林某2家的玻璃，我看见把玻璃都砸碎了，我当时害怕我看几眼就走了。录像中门口路过的老太太就是我。林某2家在屯子中间，西边是卖店，有很多人聚集在那里，对附近的老百姓造成恐慌心理。 （4）赵某2证实：屯里人都叫我赵立，2017年1月13日下午2点多，当时我去帮林某2家烧锅炉，我看见林某2家房屋玻璃全都碎了，我给林某2打电话，告诉他家玻璃碎了。 2.被害人陈某7 林某2、吕某1陈某7：贷款产生逾期。我还了3、4个月贷款，当时王尚明领着张秋实、张某1还有一个男的我不认识一共来了五个人，当时我自己在家，王尚明就说欠钱怎么整，我说过两天我上正邦干活给你，王尚明说那不行，你有逾期了，我说过两天的，这时候张秋实、张某1说不行，我说现在没有，那咋整。张秋实说没有钱你就牛逼啊，说完就拽我衣服领子，这时候有个大个男的把我们拉开，他们就走了。第二次张某1、张秋实还有一个人我不认识，张某1说你欠钱咋整，我说没有，张某1说没钱拉东西，我说那你拉我东西给我做多少钱啊，张某1说回公司再说。张某1在街里找一台车，把冰箱、彩电、洗衣机都拉走了。之后又来几次我家，我没在家，后期他们就把我家玻璃砸了。冰箱、彩电、洗衣机的发票没了。人家拉东西我认了，我们认为拉完东西贷款钱就算平了，不能再找我了，谁知道他俩拉完东西没有给我订钱，以后通过电话多次催要贷款，还给我家玻璃砸了，我没招了就背井离乡了。我报案，我家玻璃被人给砸了。我回家看监控看见来一辆白色捷达车，从车上下来三个人，当时两个人进院了，另一个人没有进院。大玻璃被砸二十四块，十二块小玻璃。价值三四千元。 我还不上钱以后一个月，惠农时贷老板王尚明领四五个人上我家了，到我家以后一个叫秋实的人和我说今天必须还上，要是不还就给拿两千元钱催收费，要是没有钱你就出去给我借去，我说要是借我也借不着，等着我下个月一起还给你，我一说完这话这个叫秋实的用手往我身上打了两拳，他说不行咱俩出去遛遛，我一看人多我也没有出去，接着我和他们说了一会话，他们就走了，大约有过了一个月，这个叫秋实的和张某1还有一个我不认识的人也是第一次来的人又上我家来了，当时我自己在家呢，让我还钱，我还不上，他就问我没有怎么办，我说我们家有洗衣机还有冰箱电视就这几样值钱的东西，他说你拿这几样要顶账啊，我说能顶就顶吧，接着他们就找来一辆车把这几样东西拉走了，拉走的时候说有事上公司说吧。2016年11月25日下午两点多钟拉走的，我当时用手机给他们录像了。 吕某1陈某7与林某2第一次陈某7一致。 3.被告人供述和辩解 （1）张某1供述：2017年1月份，具体哪天我记不清楚了，我们老板王尚明让我开车同秋实、还有新来的同事，去林某2和刁某1家看看钱能不能还上，看看经济状况。给他们打电话不接，到林某2家没人，大门锁着，之后我们到刁某1家，刁某1的媳妇在家，我们三人都进屋和刁某1媳妇对话，她的意思就是没钱，大概在她家待有30分钟左右，在这个期间秋实打电话秋实说上林某2家看看，秋实告诉把车停在林某2家门口，秋实和那个小同事跳进林某2家院子里，秋实让我把捷达车后备箱打开拿两个木头棒子，我从捷达车取出二个木头棒子从大门扔给他俩，他俩就开始砸玻璃，我在林某2家门口站着，我喊他们出来，他俩出来上车走了，回公司后王尚明没在屋，我们就回家了。 2017年2月21日供述：我这时把电话拿过来跟王尚明说：林某2家确实没人，咱们啥意思。王尚明说确实没有人，那就砸了吧。就这样我们三个人把林某2家的玻璃砸了。 （2）张秋实供述：一次吃饭聚会上认识的王尚明，王尚明说你要没事的话，上我公司干吧。2016年10月份的时候，我去的王尚明惠民时代贷款公司，王尚明给我分配催贷的活。老板王尚明问小燕哪个合同到期了，小燕找出到期合同，把到期合同给张某1，王尚明让我们下去催贷，催贷上来的款项去掉本金利息按照8%提成，公司出车报销所有的吃住费用，张某1和常猛开车。 2016年冬天具体哪天记不清了，吃完晚饭，王尚明、张某1、常猛、我在公司里，一会咱们开车三井子镇二龙村刁某1家看一眼家里有没有人，王尚明开他自己的黑色本田雅阁车，张某1坐副驾驶，我和常猛在车后面，到刁某1家没有人，我们要走的时候，王尚明跟我说你下车他家门口的大车玻璃给砸了，让他知道知道怎么回事，我下车，车后备箱拿一个铁质灰色的棒球棒子，我先用棒子砸的刁某1家门口大车的前挡风玻璃，又砸的左侧驾驶员玻璃，副驾驶的玻璃以前就是坏的没有玻璃，砸完之后我把棒球棒子仍在后备箱里，我上车里，我砸的时候车里三人都在看着，事后刁某1的弟弟跟张某1说先缓缓别去刁某1家了。 2017年1月份，快过小年了，王尚明、小燕、张某1、常猛我在松原金钻公司里，王尚明说你们下午去三井子镇二龙村林某2家看看有没有人。张某1开公司白色捷达车到三井子镇二龙村林某2家门锁着没有人，直接去林某2家对面的刁某1家，当时刁某1家里有人，他家人说过了年再说吧，之后我们三人就走了。张某1开车，把车掉头，我们三人在车里带上口罩，张某1给王尚明打电话，大概意思林某2家里没有人，王尚明跟张某1说家没人就砸玻璃，张某1说王尚明让把林某2家的玻璃砸了，我跟常猛从林某2家的大门跳进去，张某1从车后备箱拿出两根镐把，从林某2家大门给我和常猛一人一根镐把，张某1在门口站着，我和常猛砸的玻璃，我砸的主房右侧的玻璃，常猛砸的主房左侧的玻璃，仓房是常猛砸的，我是这么记得的，常猛先翻墙跳出去，我从大门跳出去的，镐把又放回车后备箱，张某1开车拉着我俩回公司，公司没有人，我们都回家了。张某1跟我说过2017年1月份，马上过年了，张某1从前郭县新立乡拉回一个灰色的半截车。 （3）常猛供述：2017年1月份，具体什么时间我记不清了，一天早上8点多钟，我在松原市惠农时贷公司里，王尚明指派张某1、张秋实下去催收贷款，我也不知道被催收的人是谁，催收件张某1接到手，说去扶余市三井镇下面一个屯子，王尚明也跟我说你没有事也跟着去吧，去的时候张某1开一辆白色捷达车吉J0345，其中有个字母我忘记了，张某1开车，张秋实坐在副驾驶，我坐在后面，到了三井子镇下面一个屯子，我也不知道是什么位置，先路过一家他家没有人锁着门，又往前走了不远的距离，也是一个屯子的，这家人家门口有一辆蓝色的大货车，下车后进屋，我进屋录像，这家男的没有在家，他媳妇在屋里，张某1和张秋实跟这个女的唠嗑，就是问什么时候能把钱还上，这女的说妈妈有病了，家里没钱过一段时间就能还上了，大约我在这家人家呆了有三十分钟，出来之后，上车调头到先到那家，一看没有人，张某1给我们老板王尚明打电话说这家人没有在家怎么办，王尚明说这房子抵押给咱们了，家里没有的话把玻璃砸了吧，我们下车后，我跟张秋实从大门和墙头跳进院子里，张某1从白色捷达车内取出两根镐把，张秋实上去把主房和仓房的玻璃都砸了，我上去砸主房的玻璃没有砸碎，砸下去之后很振手，我也害怕碎玻璃蹦到我，我又跳出来，手里的棒子不知道扔哪里了，我上车了，他俩也随后上车，我们就回松原了。被砸这家我不认识，没有矛盾。王尚明不指使我们砸玻璃，我们不可能砸人家的玻璃，也不认识也无冤无仇。 4.鉴定意见 扶余市价格认证中心文件关于被砸塑钢玻璃的价格鉴定结论书：被砸玻璃价值人民币3255.72元。P155-163 5.勘验、检查、辨认笔录 现场勘查检验笔录、照片：正房玻璃16块，厢房4块，规格尺寸已经测量，绘制了现场方位图、中心现场图。现场照片12张。P122-142 （三）被害人刘某5；被告人王尚明、常猛、张秋实、张某1 2016年3月10日，扶余市三井子镇万新村刘某5在王尚明处贷款，贷款逾期后，在王尚明的指使下，2016年12月5日，由犯罪嫌疑人常猛开车，与张秋实，张某1到扶余市三井子镇万新村刘某5家索要贷款，见刘某5家无人，张秋实、张某1将刘某5及其父亲刘某6家窗户玻璃砸碎。经扶余市价格认证中心鉴定，财物损失价值人民币1530元。 1.证人证言 曾某证实：2016年12月5日中午12点多钟，刘某6和刘某5家玻璃被砸了，价值5、6百元。 3.被害人陈某7 （1）刘某6陈某7：我报案，2016年12月5日中午12点多钟，在三井子镇万新村，我家和我儿子家的玻璃被人给砸碎了，我家被砸坏了10块玻璃，都是6个厚的宽90高1米2的，我儿子家被砸坏了8块大玻璃，还有9块小玻璃，能值5、6百元钱。 （2）刘某5陈某7：2016年的3、4月份，具体时间我记不清了，我在松原市的惠农时贷小额贷款公司我贷了23000多元钱，当时惠农时贷小额贷款公司经理室王尚明，我每月还1874，我还到2016年10月的时候我就还不上了，惠农时贷贷款公司就给我打电话说钱怎么不还了，我说我现在手头紧，你要违约金都行我就正常还，在我家玻璃被砸这个期间小额贷款公司又给我打了十多遍，都是让我还钱，但是12月5日中午十二点多钟也就是我家玻璃被砸的那天，小额贷款又给我打电话打电话说你没问问你家出没出事吗，我就说我家能出什么事，你家怎么不出事呢，当时用6803434这个号给我打的，接着他就把电话挂了，我手机没电了，大约过了半个小时左右我就给我爸打电话，电话里我爸说咱家的玻璃全被砸碎了，接着我爸就报案了。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：张某1跟我说把刘某5家的玻璃砸了，当时我去辽宁营口了，当时是张某1、张秋实、常猛去的刘某5家。没有指使。 （2）张某1供述：只供述砸林某2家玻璃，并且已经判刑。 （3）张秋实供述：2016年年末，具体哪天我记不清了，张某1、常猛、我、王尚明、小燕在松原市金钻公司，晚上7点多，王尚明跟张某1与三井子镇刘某5联系上了，张某1拿的刘某5的贷款件和车钥匙，王尚明给拿的300元钱，张某1、常猛、我，张某1开车先到三井镇宾馆住的一宿，第二天早上5点多去的三井子镇二龙山东边，张某1开车拉着我和常猛，常猛坐副驾驶，到刘某5家门口，张某1给王尚明打电话说没有人，王尚明跟张某1说玻璃给他家砸了，让他们抓紧还钱，吓唬吓唬他，我和张某1每人从白色捷达车后备箱内拿出两根镐把，张某1开始砸玻璃，我也砸玻璃，我砸一块玻璃，玻璃炸了把我手扎出血了，我在一边包手。平房玻璃，两间半房的玻璃，剩下的玻璃都是张某1砸的，玻璃都碎了。常猛在车里放风，车没有熄火，为了使我们两人迅速逃离离开现场，走的时候常猛开车，张某1坐副驾驶，我坐后面离开刘某5家，砸完玻璃的镐把放在车背箱里，车开出屯子不远，张某1给王尚明打电话说玻璃砸完了，王尚明说那你们回来吧，回到松原公司，王尚明在公司，张某1说刘某5家没有人，我们三人当着王尚明的面把砸刘某5家玻璃的事情经过详细说一遍，我就回家了，张某1开车送我们回家的。 2016年冬天具体哪天记不清了，吃完晚饭，王尚明、张某1、常猛、我在公司里，一会咱们开车三井子镇二龙村刁某1家看一眼家里有没有人，王尚明开他自己的黑色本田雅阁车，张某1坐副驾驶，我和常猛在车后面，到刁某1家没有人，我们要走的时候，王尚明跟我说你下车他家门口的大车玻璃给砸了，让他知道知道怎么回事，我下车，车后备箱拿一个铁质灰色的棒球棒子，我先用棒子砸的刁某1家门口大车的前挡风玻璃，又砸的左侧驾驶员玻璃，副驾驶的玻璃以前就是坏的没有玻璃，砸完之后我把棒球棒子仍在后备箱里，我上车里，我砸的时候车里三人都在看着，事后刁某1的弟弟跟张某1说先缓缓别去刁某1家了。 （4）常猛2019年5月16日供述：2016年年末，王尚明让我、张秋实、张某1去扶余市三井子镇刘某5家催债，张某1开着公司的白色捷达车，拉着我和张秋实去的，刘某5家没人，张某1和张秋实就下车了，我一直在车里待着，他俩下车把刘某5家玻璃砸了，砸到什么程度我不知道，我一直在车里待着了，砸完玻璃后张秋实和张某1就回到车上了。 4.鉴定意见 扶余市价格认证中心文件关于被砸塑钢玻璃的价格鉴定结论书：刘某6、刘某5家被砸窗户玻璃价值人民币1530元。 五、抢劫犯罪 被害人刘某1；被告人王尚明、张秋实、张某1 2015年12月28日，被害人刘某1、林某1夫妇在犯罪嫌疑人王尚明处贷款3万元，3万元贷款到账后，王尚明扣取保证金和其他费用共9000元。2016年9月份的一天，王尚明伙同刘刚到刘某1家催要贷款时，用车将刘某1拉到王尚明贷款公司办公室，王尚明先指使张秋实对刘某1进行殴打，后王尚明离开公司时告诉张某1、张秋实和另一名男子，说把钱给我要出来。王尚明离开后，张某1、张秋实让刘某1借钱，刘某1未借到钱，张某1将刘某1按在桌子上，从刘某1兜里掏出500元钱，后张某1、张秋实和另一名男子拉刘某1到乾安县，在王某3处借到800元，在乾安县水字镇刘丽处借到700元，张某1、张秋实三人才将刘某1放开。 1.证人证言 （1）王某3证实：认识刘某1，和刘某1是朋友。2016年的时候，具体时间记不清了，当天后半夜大约2点钟左右刘某1给我打的电话，刘某1说他因为还不上钱被松原贷款公司的人给扣下了不让他走，贷款公司的人还用铁凳子给他打了，刘某1给我打电话向我借800元钱，刘某1对我说就当救她一条命，他肯定会把钱还我的，大约过了一个小时左右，来了一辆好像白色的车来乾安我家楼下附近，我看见刘某1坐在车后面位置，他两侧还有两个人把刘某1夹在中间，车窗户下来一条缝，我把800元钱从车窗户缝里扔进去了，之后这辆车就走了，第二天刘某1给我打电话刘某1说在乾安住呢，让我给他送点饭去，他说昨天被人打了动不了，我就给他送饭去了，我看见刘某1用手摁着肋部，他说肋骨昨天晚上被贷款公司的人打折了。 （2）安某1证实：刘某1是我亲外甥，我们在一个村住。2016年9月份的时候，具体时间我记不清了，当天晚上11点钟左右，刘某1给我打电话说他被松原贷款公司的人给抓走了，还被公司的人给打了，现住被扣不给钱不让走，刘某1问我有没有钱借给他，当时我手里也没有钱我就没借给他。 （3）姜某证实：别名江红耕。2016年9月份的时候，早上5、6点钟的时候，他要从我这借500元钱，他说买鹅苗，我给刘某1拿了500元钱，当天晚上大约11-12点，具体时间我记不清了，刘某1又给我打电话借钱，刘某1跟我说着急用钱，是救命钱，我说我没有钱，就没借给刘某1，过了5、6天左右的时间，我在乾安街里看见刘某1了，刘某1说当天他跟我借钱是因为被松原贷款公司的人抓走了，还被他们给肋部打坏了，被关了一宿，被逼着拉着他四处借钱还钱，钱借到后才把他放了。我看刘某1肋部确实被打坏了，我还给刘某1200元钱让他好好养伤。刘某1应该是当天下午3、4点钟被抓走的。 （4）赵某1证实：认识刘某1，我们是一个村的。2016年9月份的时候，具体时间记不清了，当天晚上10点钟左右，刘某1给我打电话说他着急用钱，让我给他借5000元钱，我当时家里没钱，就没有借给他。现住不在村里住了，被打之后就搬走了。 （5）刘某2证实：刘某1是我亲侄子。2016年9月末10月初，天都冷了，具体时间我记不清了，我老伴没十多年了，就我自己在家里住，有一天下午刘某1和林某1到我家里，我问刘某1你们来我家干什么来了，刘某1说被人打了，被打坏了，我说你跟谁打仗了，刘某1说我被小额贷款公司的人从家拉走，拉到一个贷款公司里，然我还钱，我还不上，就被贷款公司的人给打坏了，刘某1让我看他肋部，我看见还有出血的地方。刘某1说大姑你给我出去借钱去，我现在都没有地方住了，贷款公司的人找我要钱，我说这家就我自己过，上哪给你借钱去。刘某1和林某1就在我家住养伤能有20天左右，我看刘某1肋部伤好了，也敢抬腰了，我让刘某1林某1他们走了。 （6）刘某3证实：我是刘某1的四姨夫。大约三四年钱的一个半夜，刘某1给我打电话刘某1在电话里说他被被人打了，他说当时他在松原，因为欠松原一个小额贷款公司的钱对法给他打了，现我借一两千块钱给人家，我说没钱就没借给他。 2.被害人陈某7 刘某1陈某7：大约2016年9月左右，王尚明就开车拉4、5个人去前郭县乌兰敖都后蒙古村我家了，到了我家后，我当时在乾安卖土豆，我媳妇自己在家，之后王尚明给我打电话问我怎么不还利息了，我说总公司不让我还给你了，他说你合同在我这你不还我钱，我给你腿打折了，你要不还钱就住你家了，院子里有四轮车，不给钱就开四轮车，我说我没不还钱，我就让我媳妇给他700元利息得了，我寻思这在我家闹也不行啊，之后王尚明不同意了，他说还得给他1000元钱催收费，这是来你家要钱的车费，这700元不是利息是车费，之后他们就走了，过了4、5天我和我媳妇在家呢，王尚明领着一个乾安分公司的人，王尚明向我要3000元催收费，我说前几天我刚给你700元钱，他们来开的事一个黑色本田雅阁车，车×××，他说这个钱不算利息这就算催收费，我说我没钱，王尚明就对我说你跟我回松原吧，你不是给不上钱吗，我同意了，因为我给不上钱了，我寻思去看看能咋地，还能打我啊，结果他俩开车给我拉到乾安县了，给我带到老岗连附近分公司，到了屋里又来了一个男的，王尚明让他看着我，别让我跑了，当时是下午4点多，王尚明就走了，乾安分公司这个我认识的人他就和我说让我快点还钱吧，说多难啃的骨头王尚明都能啃了，不给钱肯定揍你，我说揍我我也没钱，后来待了一会，这个乾安的人和王尚明还有一个男的开车就给我带到了松原市王爷府我贷款时候去的那个公司，到了公司又来了7、8个人啥也没说就开始打我，用一个铁凳子打我，拳打脚踢，王尚明就说揍他，这些人就使劲打我，打了我一会，王尚明就问我给不给钱，我说没有钱，这些人又开始打我，打了一会，王尚明告诉这3个人说把钱要出来之后他就领走了几个人，剩下3个人看着我，这3个人每个人不知道从哪整出来一把片刀还有带把的尖刀，他们就威胁我，说不给钱就整死我，让我借钱，我被他们打的实在没办法了，我就打电话借钱，当时都是半夜了，我向赵某1、安某1、江红耕、刘平借钱无果后，剩下三人其中一人问我兜里有没有钱，我说没有，他就把我按在桌子上，搜我全身，把我裤子后兜里的500元钱搜出来了给拿走了，他们三个人中另一个小胖孩上来踹我一脚说操你妈的，让你有钱不拿，他们就继续让我用电话借钱，我打了好几个电话，我说钱在乾安借到了，他们几个开车拉着我去了乾安，我坐在后排了，有个年轻的男的拿着个刀看着我，先到了一个叫王某3那里，我告诉他我被打的事了，我向她借了800元钱，当时王某3在乾安县一个足道上班，她送钱下来，我就在车里直接把这个钱给他们几个人了，之后林某1给我妹妹刘丽打电话借了700元钱，我们开车又拉我到了乾安县水字乡去取了我老妹的700元钱后，他们就拿走了2000元钱后给我一顿打，给我就扔乾安县了，走的时候还让我把剩下的1000元钱给补上，还有个700元钱当月的利息钱，如果不抓紧给他们，他们说给我腿打折了，我就不敢回家了在外面流浪，后期我听我老丈人给我打电话还说这个贷款公司的人去家里还要过好几次钱呢，还威胁他们说找到我就给我腿打折了。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：前郭县乌兰敖都乡后蒙古屯刘某1、林某1家贷款，扣留多少钱记不清了，我和谁去催收忘了，刘某1的媳妇在家里，刘某1没在家，说卖完大葱再给钱，我们催收的人员就走了，没有见到刘某1，没有将刘某1带到惠农时贷公司。也没有拉着他去借钱。 （2）张某1供述：我不认识前郭县乌兰敖都乡的刘某1，也没去过刘某1家催收过贷款。 （3）李艳文供述：2016年的时候具体时间我记不清了，我早上去惠农时贷公司上班的时候，我听公司人说王尚明和他的几个朋友把刘某1约到松原市惠农时贷公司，把刘某1打了而且打的挺严重。刘某1是哪里人我记不清了，但是刘某1在我们公司贷过款，我去家访的。 （4）张秋实供述：第一次是2016年冬天的时候，具体时间我记不清了，我和李艳文、张某1去的前郭县乌兰敖都乡刘某1家找刘某1，还有谁去了我记不清了，当时是刘某1的妻子在家呢，李艳文对刘某1的妻子说刘某1呢，刘某1欠的贷款什么时候还，刘某1妻子说刘某1去乾安了，我现在都联系不上他，我们在刘某1家待了一会就走了，第二次是过了挺长时间，我和张某1、还有一个人不是李艳文就是常青宇，我们三个又去刘某1家，当时刘某1家里没人，我们就回松原惠农时贷公司了。 （5）刘刚供述：认识刘某1。2016年秋天，有一天下午，当时我自己在公司，王尚明开一台黑色雅阁车拉着小岩、张秋实、刘某1到我公司屋里，开始我们闲聊了几句，王尚明说你要不要大葱，我说我要大葱干啥，王尚明看了一眼刘某1说这小子还不上贷款，他家有大葱，拿大葱订贷款，刘某1说过一段我把大葱卖了给你们钱，王尚明不同意等到刘某1卖大葱还钱，王尚明说还不上钱，就跟我上松原，打电话借。刘某1说我没钱，我就跟你们去松原吧，我对刘某1说你要是有钱你就抓紧给他们，王尚明说走回松原刘某1看着王尚明挺凶的，刘某1就坐在我车里，我拉着刘某1往松原方向走，走到乾安县街外一个加油站，我跟刘某1说你跟王尚明好好商量商量加完气之后我拉着刘某1一个人往松原走，在下午4点多的时候，我们到前郭县王爷府二期楼下，王尚明惠农时贷公司，刘某1下车和王尚明、小岩、张秋实进屋，我也下车进屋坐在沙发上了，王尚明、小岩站在张秋实后面，张秋实拿铁圆凳子就打刘某1上半身，一共打了三下，打一下刘某1往后退一下，三下就把刘某1打倒了，同时说操你妈让你不还钱，赶快还，刘某1被打倒之后，张秋实就停手了，张秋实说起来，刘某1起来坐在凳子上，他用手捂着自己的肚子说肚子疼，这时候到下班点了，一个叫燕姐的女的下班走了，我也站起来出门，开着我自己的白色雪铁龙找我对象去了，后来的事我就不知道了。 六、非法拘禁罪 （一）被害人陈某5；被告人王尚明、张某1、张秋实、常猛 2016年12月27日贷款逾期后，张某1、张秋实、常猛在长岭县陈某5暂住处将陈某5强行用车拉走至宁江区王尚明贷款公司（金钻广场），由张秋实将陈某5殴打，后王尚明强行索要1000元钱。 1.证人证言 房某证实：和陈某5是朋友。2016年12月份，具体时间我记不清了，一天下午3-4点钟。当天陈某5和我在长岭县烟草公司对面一间咖啡厅内，陈某5接到松原贷款公司人的电话，说是来要贷款钱的，就在附近呢，我和陈某5就下楼，刚出门口，当时就一个男子喊陈某5的名字，陈某5一答应，从一台捷达(牌照号记不清了）车里下来3个男的，这几个人到陈某5身边架住陈某5的两个胳膊，陈某5撕扒两下，没有撕扒过就被带上捷迗车里。同时过来一位小个年轻男子，问我叫什么名字，我说叫房某，对方年轻男子让我把身份证拿出来看看，我说你们是干啥的啊看我身份证，年轻男子看我挺横的转身上捷达他们走了。之后，我通过微信跟陈某5联系，我问陈某5我报警行不行，陈某5微信里回我说行。我用电话打的110,跟警察说陈某5被一伙松原贷款公司的人带走了。过了10分左右，陈某5给我电话说你帮助我借两个钱，这帮人把我带回我家里了。我说：你等我一会。我把电话挂了。又过了几分，我给陈某5又打过去电话，陈某5把电话接起来，我跟他说了几句话，意思就是钱张喽到了，这时候有个男子就把电话抢过来说你是他弟弟啊。你钱张喽啥样了，啥时候能送来。你要是不拿钱过来，我们就把陈某5带走了。我说你等一会儿，差不多了。又过了一会，陈某5电话给我打过来，还是对方的人说你钱张喽啥样了。我说你等一会，我马上就到。对方说等不了了。对方就挂断电话，我又继续给手机打电话，电话就给我挂断了，我又打了几遍都被挂断了。当天半夜11点多，陈某5给我发微信，我被贷款公司的人给关起来了，今天借不到钱就不让我走，被关的位置在松原金钻附近一个屋里，我说电话怎么到你手了呢，陈某5说让我打电话借钱。在之后陈某5就没有联系了。第二天早上我打听着陈某5出来了。下午3-4点钟，具体几点放出来的我不知道。 陈某5被带走的时候，不是自愿上捷达车的，是被松原这伙贷款公司的几个人架着陈某5两个胳膊硬带上车的。 2.被害人陈某7 （1）陈某5陈某7：2016年冬天，具体时间我记不清了，我就产生逾期，惠农时贷公司来了三个男子到我妈家要贷款，我妈说我儿子欠你的，我不欠你的。他们要拿我妈家东西，我妈不让，我妈给我打电话说要贷款的人，到我家里要搬东西，我没有让。我说:你让他们接电话。一个男子接过电话我说咋的啥意思，我是陈某5，你到长岭来找我吧，你搬老太太东西算什么能耐。对方说我到长岭找不到你怎么整。我说我不带跑的。对方说你他妈就跑，早晚我都能找到你。我说你跟谁俩他妈他妈的。对方说你在长岭等我。当时我和朋友房某在一起，我说：惠农时贷的人来找我来了。房某说咱们怕他个几把毛，不行就报警。我说咱欠人家钱报什么警。等我给你发微信，你就报警。房某就走了。我就回楼上了，不一会这三人就上楼，我一看这三人架势要收拾我，我就给房某发微信让他报警。这三人中一人跟我说这钱怎么整，我说我有钱给你转过去。这个男子说你别跟我说，你上我们公司跟王尚明说去，王尚明同意了，你该咋地就咋地。另外两个男子拽我说咱们走吧。我说我给王尚明打个电话得了。对方说不知道，打也不通，到公司说。拽着我就走了。当时大约下午4点钟左右，我就被这三人夹着上了白色捷达车（尾号345)。一个人开车，另外两个人把我夹坐在中间。行驶到乌兰图嘎附近长岭西南街派出所冷所长给我打电话你们那边什么情况，我们布置好警力。我说没事。冷所长说你不能隐瞒，我们警力都布置好了。有事给我电话。这车听见警察打电话就不走公路了，走下道了，开车的这人把电话抢下来扔车前面，从这之后就不让我接电话，我电话响也不让我接电话了，晚上7点多钟,我们到松原金钻附近交通银行位置往里面走，有一个小转盘附近一楼，我进屋后发现屋里一个人没有，我说找王总。三人中的一个人给我领到王尚明办公室，当时王尚明在屋里，这男子说这不是王总吗。回手就给我肚子一拳说操你妈的，在电话里骂不骂我了。因为害怕我没有敢还手，在人家地方他们人还多。王尚明让这个男子出去，这个男子没有出去，我对王尚明说我现在没有钱，过两天我给你钱，你该让我回家啊，王尚明说那不行啊，你跟他们几个人研究去吧，这就不归我管了，他们几个是催收的。然后我又回到里屋的一个办公室，王尚明他们就把卷帘门放下了。这三个人在屋里看着我，王尚明什么时候走我就不知道了，我张罗要回家，他们说王总不同意，我们也不敢放你啊，你赶紧张罗钱得了。我说张罗钱。我看着形势不张罗钱指定就不让我走了，因为卷帘门都放下了。他们三人就跟我在一个屋里看着我，怕我跑。然后我就通过微信张罗钱，我张罗到1000元钱，我跟他们说我张罗到1000元钱，我给王尚明打电话行不行啊。他们给我王尚明手机号尾数是333,具体什么号码我记不清了。我在电话里跟王尚明说我张罗到1000元钱你看能不能让我回去。王尚明说剩下的咋整。我说没事，剩下的差不了。 我就是为了让他们放我回家，所以我就吹牛说，实际上我没有钱，这1000元钱我都是欠好几份才借到的。谁有钱上他那贷款啊，贷款20000元钱，到手才14000元钱左右。 王尚明说你要差不了，把那1000元给我，我就让我们放你走。我一听说要放我走，我就赶紧联系车接我，等我把车联系好了，却准车能来了，我就让三个人看着，通过我手机把1000元钱转给王尚明微信了。这时候能有晚上11点多钟，有两个人睡觉，一个跟我唠嗑，我等着车来。我告诉车路线，车到跟前，我就回家了。 我在王尚明贷款公司拿手机不报警是因为他们没有打骂我，就是不还钱，不让我走。因为我确实欠人家钱，所以我就没有报警。在车上不让我使用手机，到贷款公司让我使用手机是为了让我使用手机借钱。 从我上车到你用微信给王尚明转完1000元钱用了5-6个小时。整个过程就到公司后打我一拳，别的暴力没有，就是把卷帘门放下，不让我走。 把我带走之后，我跟王尚明提出过要回家，王尚明不同意，说你跟他们说，不还钱是不能让你走。 我给1000元钱转给王尚明用的微信号是明少。董淑侠离家出走了，不和我过了，跟别人走了。 我明知道松原惠农时贷公司有高额费用，我们还要贷款是因为我就是着急给工人开支，明知道扣这么多费用，硬着头皮也得整。 （2）宫某1陈某7：2016年冬天，具体哪天我记不清了。我自己在家里，来了一辆车，下来三个男的，其中一个男子说陈某5呢。我说他给哪我都不知道。这男子的说你儿子你还不知道在哪里住。我说我也不知道。这男子的说我们是松原惠农时贷公司的。陈某5在我们那里贷款没有还钱。我说我也不知道这事，你给陈某5打电话吧。我开始没有给陈某5打电话，这三人就说你联系不上陈某5，我就拿你家东西。我说陈某5欠你们钱，你们拿我家东西干啥。对方说你不是他妈吗，你联系不上陈某5，我就拿你家东西。我说你拿我家东西试试。我就急眼了。对方说你找不到陈明，明天我们还来。这些人给我吓坏了，我有陈某5号，我怕他们还来，我就给陈某5打电话贷款公司的人来我家了，要搬东西，我没有让，你在哪那。陈某5说让他们接电话。我就把电话给三人中一个男子，这个男子在电话里和陈某5吵吵起来，大概意思是这三个人要到长岭县里找陈某5，具体我就记不清了。这三人走了，在往后的事我就不知道了。他们没有把我家东西搬走，就说陈某5联系不上，因为欠贷款要搬我家东西。后来我急眼了，他们就没有动弹。 这三个男子上哪找陈某5去了，我不知道到底找没找到陈某5，过了4-5天，陈某5回家跟我说妈你不用管他们，我那天还他们贷款公司1000元钱，再来向你要钱，你不用搭理他们，让他们找我。陈某5说在手机网上转给贷款公司1000元钱当天陈某5被带走到松原的事，我不知道，陈某5也没有跟我说，我以为他在长岭用手机转的1000元钱。 5.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：贷款多少钱我记不清了，被扣留多少钱我也记不清了，我让小岩、秋实等人去长岭县找陈某5，他家没人房子没人住了，我去找他一次。 （2）常猛：卷中常猛不供认，当庭供认。 （3）张秋实供述：2016年冬天的时候，我和常猛、张某1去长岭县前七号镇十家户村陈某5家催要贷款，当时陈某5没在家，房子都卖了，我们就回公司跟王尚明说陈某5不在家了，后来王尚明给陈某5打电话问陈某5在哪呢，陈某5说他在长岭县呢，张某1开车拉着我和常猛去长岭县找到了陈某5，张某1问陈某5王尚明给你打电话了，你欠的贷款钱什么时候还，陈某5说我先也没有钱啊，张某1说你不跟王尚明说还钱吗，要不我们大老远来这干什么，要不你给王尚明打电话看看咋整，陈某5说我也要去松原，要不我去松原跟王尚明谈这事吧。我们就把陈某5拉回松原惠农时贷公司，陈某5在里屋跟王尚明谈了一个多小时，我和张某1、常猛在公司大厅沙发上坐着玩手机了，具体陈某5是怎么跟王尚明谈的我不清楚，陈某5从屋里出来后，王尚明对陈某5说要不我给你开个宾馆吧，陈某5说不用，我去我姐那住，之后陈某5就走了，陈某5还没还王尚明钱我就不知道了。 （4）张某1供述：2017年1月份我开着公司的捷达车拉着张秋实、常猛去长岭县街里陈某5家，找到陈某5本人，他说现在没钱，给我们看看他现住住的地方，什么物品也没有，他说晚两天给我们钱，我们三人直接就回松原了。 （二）被害人刘某1、被告人王尚明、刘刚 2015年12月28日，被害人刘某1、林某1夫妇在犯罪嫌疑人王尚明处贷款3万元，3万元贷款到账后，王尚明扣取保证金和其他费用共9000元。2016年9月份的一天，王尚明伙同刘刚到刘某1家催要贷款时，用车将刘某1拉到王尚明贷款公司办公室，王尚明先指使张秋实对刘某1进行殴打，后王尚明离开公司时告诉张某1、张秋实和另一名男子，说把钱给我要出来。王尚明离开后，张某1、张秋实让刘某1借钱，刘某1未借到钱，张某1将刘某1按在桌子上，从刘某1兜里掏出500元钱，后张某1、张秋实和另一名男子拉刘某1到乾安县，在王某3处借到800元，在乾安县水字镇刘丽处借到700元，张某1、张秋实三人才将刘某1放开。 1.证人证言 （1）王某3证实：认识刘某1，和刘某1是朋友。2016年的时候，具体时间记不清了，当天后半夜大约2点钟左右刘某1给我打的电话，刘某1说他因为还不上钱被松原贷款公司的人给扣下了不让他走，贷款公司的人还用铁凳子给他打了，刘某1给我打电话向我借800元钱，刘某1对我说就当救她一条命，他肯定会把钱还我的，大约过了一个小时左右，来了一辆好像白色的车来乾安我家楼下附近，我看见刘某1坐在车后面位置，他两侧还有两个人把刘某1夹在中间，车窗户下来一条缝，我把800元钱从车窗户缝里扔进去了，之后这辆车就走了，第二天刘某1给我打电话刘某1说在乾安住呢，让我给他送点饭去，他说昨天被人打了动不了，我就给他送饭去了，我看见刘某1用手摁着肋部，他说肋骨昨天晚上被贷款公司的人打折了。 （2）安某1证实：刘某1是我亲外甥，我们在一个村住。2016年9月份的时候，具体时间我记不清了，当天晚上11点钟左右，刘某1给我打电话说他被松原贷款公司的人给抓走了，还被公司的人给打了，现住被扣不给钱不让走，刘某1问我有没有钱借给他，当时我手里也没有钱我就没借给他。 （3）姜某证实：别名江红耕。2016年9月份的时候，早上5、6点钟的时候，他要从我这借500元钱，他说买鹅苗，我给刘某1拿了500元钱，当天晚上大约11-12点，具体时间我记不清了，刘某1又给我打电话借钱，刘某1跟我说着急用钱，是救命钱，我说我没有钱，就没借给刘某1，过了5、6天左右的时间，我在乾安街里看见刘某1了，刘某1说当天他跟我借钱是因为被松原贷款公司的人抓走了，还被他们给肋部打坏了，被关了一宿，被逼着拉着他四处借钱还钱，钱借到后才把他放了。我看刘某1肋部确实被打坏了，我还给刘某1200元钱让他好好养伤。刘某1应该是当天下午3、4点钟被抓走的。 （4）赵某1证实：认识刘某1，我们是一个村的。2016年9月份的时候，具体时间记不清了，当天晚上10点钟左右，刘某1给我打电话说他着急用钱，让我给他借5000元钱，我当时家里没钱，就没有借给他。现住不在村里住了，被打之后就搬走了。 （5）刘某2证实：刘某1是我亲侄子。2016年9月末10月初，天都冷了，具体时间我记不清了，我老伴没十多年了，就我自己在家里住，有一天下午刘某1和林某1到我家里，我问刘某1你们来我家干什么来了，刘某1说被人打了，被打坏了，我说你跟谁打仗了，刘某1说我被小额贷款公司的人从家拉走，拉到一个贷款公司里，然我还钱，我还不上，就被贷款公司的人给打坏了，刘某1让我看他肋部，我看见还有出血的地方。刘某1说大姑你给我出去借钱去，我现在都没有地方住了，贷款公司的人找我要钱，我说这家就我自己过，上哪给你借钱去。刘某1和林某1就在我家住养伤能有20天左右，我看刘某1肋部伤好了，也敢抬腰了，我让刘某1林某1他们走了。 （6）刘某3证实：我是刘某1的四姨夫。大约三四年钱的一个半夜，刘某1给我打电话刘某1在电话里说他被被人打了，他说当时他在松原，因为欠松原一个小额贷款公司的钱对法给他打了，现我借一两千块钱给人家，我说没钱就没借给他。 2.被害人陈某7 刘某1陈某7：接下来这几个月我就没给王尚明存利息钱，逾期没过几天，大约2016年9月左右，王尚明就开车拉4、5个人去前郭县乌兰敖都后蒙古村我家了，到了我家后，我当时在乾安卖土豆，我媳妇自己在家，之后王尚明给我打电话问我怎么不还利息了，我说总公司不让我还给你了，他说你合同在我这你不还我钱，我给你腿打折了，你要不还钱就住你家了，院子里有四轮车，不给钱就开四轮车，我说我没不还钱，我就让我媳妇给他700元利息得了，我寻思这在我家闹也不行啊，之后王尚明不同意了，他说还得给他1000元钱催收费，这是来你家要钱的车费，这700元不是利息是车费，之后他们就走了，过了4、5天我和我媳妇在家呢，王尚明领着一个乾安分公司的人，王尚明向我要3000元催收费，我说前几天我刚给你700元钱，他们来开的事一个黑色本田雅阁车，车×××，他说这个钱不算利息这就算催收费，我说我没钱，王尚明就对我说你跟我回松原吧，你不是给不上钱吗，我同意了，因为我给不上钱了，我寻思去看看能咋地，还能打我啊，结果他俩开车给我拉到乾安县了，给我带到老岗连附近分公司，到了屋里又来了一个男的，王尚明让他看着我，别让我跑了，当时是下午4点多，王尚明就走了，乾安分公司这个我认识的人他就和我说让我快点还钱吧，说多难啃的骨头王尚明都能啃了，不给钱肯定揍你，我说揍我我也没钱，后来待了一会，这个乾安的人和王尚明还有一个男的开车就给我带到了松原市王爷府我贷款时候去的那个公司，到了公司又来了7、8个人啥也没说就开始打我，用一个铁凳子打我，拳打脚踢，王尚明就说揍他，这些人就使劲打我，打了我一会，王尚明就问我给不给钱，我说没有钱，这些人又开始打我，打了一会，王尚明告诉这3个人说把钱要出来之后他就领走了几个人，剩下3个人看着我，这3个人每个人不知道从哪整出来一把片刀还有带把的尖刀，他们就威胁我，说不给钱就整死我，让我借钱，我被他们打的实在没办法了，我就打电话借钱，当时都是半夜了，我向赵某1、安某1、江红耕、刘平借钱无果后，剩下三人其中一人问我兜里有没有钱，我说没有，他就把我按在桌子上，搜我全身，把我裤子后兜里的500元钱搜出来了给拿走了，他们三个人中另一个小胖孩上来踹我一脚说操你妈的，让你有钱不拿，他们就继续让我用电话借钱，我打了好几个电话，我说钱在乾安借到了，他们几个开车拉着我去了乾安，我坐在后排了，有个年轻的男的拿着个刀看着我，先到了一个叫王某3那里，我告诉他我被打的事了，我向她借了800元钱，当时王某3在乾安县一个足道上班，她送钱下来，我就在车里直接把这个钱给他们几个人了，之后林某1给我妹妹刘丽打电话借了700元钱，我们开车又拉我到了乾安县水字乡去取了我老妹的700元钱后，他们就拿走了2000元钱后给我一顿打，给我就扔乾安县了，走的时候还让我把剩下的1000元钱给补上，还有个700元钱当月的利息钱，如果不抓紧给他们，他们说给我腿打折了，我就不敢回家了在外面流浪，后期我听我老丈人给我打电话还说这个贷款公司的人去家里还要过好几次钱呢，还威胁他们说找到我就给我腿打折了。 3.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：前郭县乌兰敖都乡后蒙古屯刘某1、林某1家贷款，扣留多少钱记不清了，我和谁去催收忘了，刘某1的媳妇在家里，刘某1没在家，说卖完大葱再给钱，我们催收的人员就走了，没有见到刘某1，没有将刘某1带到惠农时贷公司。也没有拉着他去借钱。 （2）张某1供述：我不认识前郭县乌兰敖都乡的刘某1，也没去过刘某1家催收过贷款。 （3）李艳文供述：2016年的时候具体时间我记不清了，我早上去惠农时贷公司上班的时候，我听公司人说王尚明和他的几个朋友把刘某1约到松原市惠农时贷公司，把刘某1打了而且打的挺严重。刘某1是哪里人我记不清了，但是刘某1在我们公司贷过款，我去家访的。 （4）张秋实供述：第一次是2016年冬天的时候，具体时间我记不清了，我和李艳文、张某1去的前郭县乌兰敖都乡刘某1家找刘某1，还有谁去了我记不清了，当时是刘某1的妻子在家呢，李艳文对刘某1的妻子说刘某1呢，刘某1欠的贷款什么时候还，刘某1妻子说刘某1去乾安了，我现在都联系不上他，我们在刘某1家待了一会就走了，第二次是过了挺长时间，我和张某1、还有一个人不是李艳文就是常青宇，我们三个又去刘某1家，当时刘某1家里没人，我们就回松原惠农时贷公司了。 （5）刘刚供述：认识刘某1。2016年秋天，有一天下午，当时我自己在公司，王尚明开一台黑色雅阁车拉着小岩、张秋实、刘某1到我公司屋里，开始我们闲聊了几句，王尚明说你要不要大葱，我说我要大葱干啥，王尚明看了一眼刘某1说这小子还不上贷款，他家有大葱，拿大葱订贷款，刘某1说过一段我把大葱卖了给你们钱，王尚明不同意等到刘某1卖大葱还钱，王尚明说还不上钱，就跟我上松原，打电话借。刘某1说我没钱，我就跟你们去松原吧，我对刘某1说你要是有钱你就抓紧给他们，王尚明说走回松原刘某1看着王尚明挺凶的，刘某1就坐在我车里，我拉着刘某1往松原方向走，走到乾安县街外一个加油站，我跟刘某1说你跟王尚明好好商量商量加完气之后我拉着刘某1一个人往松原走，在下午4点多的时候，我们到前郭县王爷府二期楼下，王尚明惠农时贷公司，刘某1下车和王尚明、小岩、张秋实进屋，我也下车进屋坐在沙发上了，王尚明、小岩站在张秋实后面，张秋实拿铁圆凳子就打刘某1上半身，一共打了三下，打一下刘某1往后退一下，三下就把刘某1打倒了，同时说操你妈让你不还钱，赶快还，刘某1被打倒之后，张秋实就停手了，张秋实说起来，刘某1起来坐在凳子上，他用手捂着自己的肚子说肚子疼，这时候到下班点了，一个叫燕姐的女的下班走了，我也站起来出门，开着我自己的白色雪铁龙找我对象去了，后来的事我就不知道了。 七、违法事实 王尚明、刘刚、张某1、张秋实、常青宇聚众斗殴案 2016年6月13日，乾安县乾安县让字镇藏字村吕少宽在王尚明处贷款2万元。在催要贷款时，王尚明、刘刚、张某1、张秋实、常青宇与在吕少宽发生殴斗。 本案证据情况及分析 1.书证 （1）入院诊断书、伤情照片：孟凡东，头面部挫伤。卷五P31-32、38 （2）常青宇伤情照片：面部伤。卷五P33、37 （3）汽车照片：轮胎被扎。 （4）乾安县派出所情况说明：孟凡东一家在案后住院期间举家搬迁，下落不明，公安机关随后调查村干部得知双方自行协商调解。卷五P39 （5）扶余市公安局办案说明：没有找到吕少宽、孟凡东、王某12。卷五P40 （6）贷款材料：2016年6月13日，吕少宽贷款22520元。卷五P41-47 2.证人证言 （1）王某12证实：我报案，我儿子孟凡东被人打了。2016年10月27日，姓严的来我家，还带了四个男的，我就知道其中有一个叫刘刚的，还有一个姓邱的，进屋之后姓严的就说要我们欠惠农时贷的钱，我家现在没钱，等过两天瓜子卖了就给你们，其中一个人说要拉瓜子走，我丈夫说行，咱们谈个差价，他说给你一毛钱一斤，我丈夫吕少宽就生气了，俩人就吵吵起来，那小子说揍吕少宽，吕少宽说你是黑社会啊，俩人就一直吵吵，对方要动手，给拉开了，也没打起来。我儿子孟凡东回来看见屋里吵吵呢，他要进屋，我就拦着不让他进屋，孟凡东就走了，过了大约两分钟左右，孟凡东还要进屋，其中一个人把门打开了，这个人掐孟凡东脖子就进屋了，姓严的和刘刚就喊揍，这五个人就一起上去拳打脚踢孟凡东，我就拉着，孟凡东把其中一个人拽倒了，这个人掐孟凡东脖子，孟凡东打这个人鼻子，我也打一个人脸上一拳，当时乱打的谁我也不记得了，大伙就散了，过了一会派出所就来了。 （2）黄立忠证实：藏字村书记，和王某12没有关系就一个村住着。2016年10月27日下午3点多钟，孟凡东连跑带颠的来找我说他家打起来了，我就过去了，到那之后看见吕少宽、王某12和五个男的正在那争执呢，说什么钱的事，我说欠债还钱该给得给，也不能太着急，过了一会派出所的人就来了，带走两个人。王某12领着孩子去看病了。孟凡东发傻，和正常人不一样，智力二级残疾，有证。过了几天我给吕少宽打电话，我问那事咋整了，吕少宽说医药费不朝对方要了，对方也同意了，他们自己修车。现在他们全家都搬走了，欠了很多人的钱，很多人朝他家要钱，他家就搬走了。 4.被告人供述和辩解 （1）王尚明供述：2016年10月27日上午10点多钟，我、刘刚、张某1、张秋实、常青宇开车去让字镇藏字村收吕少宽欠我们公司的欠款，吕少宽和他妻子没在家，我们就去让字镇吃饭了。下午2点左右我们返回藏字村，吕少宽当时喝酒了，说农作物没卖呢，手里没钱，我们说过期了得收滞纳金，他说只能等美葵卖了之后给钱，要不你就把美葵拉走，吕少宽让我们出价，我说那给你一角钱一斤，吕少宽当时就急眼了，给我们骂了，吕少宽就给书记打电话说如果你不来我们爷俩就用镰刀把他们五个放倒在这，我们就吵吵起来，吵吵了一会他儿子就回来了，吕少宽就说他儿子是不是我生的，是我生的你就把刀准备好，吕少宽的儿子就上仓房取了两把短刀，吕少宽的妻子就把他儿子挡门外了，吕少宽他儿子就踹窗户要进屋。后来吕少宽他儿子拿刀就冲进屋了，常青宇在门口，他俩就撕吧到一起去了，他俩撕吧倒在地上了，我们就上去拉仗了，他妈也上去拉仗，拉开后他妈就把他儿子推外面去了，拉开后发现常青宇鼻子出血了，吕少宽他儿子还要往屋里冲，吕少宽就让他儿子去找村书记，村书记来了后就跟我们说和这件事，正说着的时候就听见吕少宽的媳妇喊别砸人家车，我们也没敢出去就趴窗户看了，风挡玻璃被砸碎了，吕少宽就把他儿子拽进屋里来了，村书记说那等派出所来处理。 2019年5月30日供述：2016年10月份的时候，我和张某1、张秋实、常青宇、刘刚去吕少宽家催收贷款，我们去的时候和吕少宽吵吵起来，吕少宽的儿子在外面用刀把我们车车轮及车窗砸坏了，吕少宽的儿子进屋后，张某1、张秋实、常青宇、吕少宽、吕少宽的妻子、吕少宽的儿子吕少宽家的一个亲属用拳脚互相打起来，现在具体情况记不清了，当时派出所给取材料了，后来我们双方调解了。具体怎么调解的记不清了。 （2）刘刚供述：同王尚明一致。 2019年4月26日供述：我们打吕少宽儿子是和打滕某是同一天发生的事，我们从滕某家出来后，我们直接去吕少宽家要贷款去了，到了吕少宽家之后王尚明和我们几个就进吕少宽家屋里了，当时吕少宽和他媳妇在家，小岩先跟吕少宽说了句到日子了，啥时候给钱，吕少宽说没有钱，想秋天一起还，王尚明、小岩跟吕少宽说不行，必须现在给，吕少宽说实在不行你就给我带走吧，王尚明说带你干啥，当时语气挺硬的，吕少宽的媳妇就让她儿子去找村长，王尚明他们还在骂骂滋滋的，说话声音挺高的，也没说啥好听的话，等吕少宽的儿子和村长回来的时候，吕少宽的儿子看到王尚明他们几个还在和吕少宽吵吵就拿着一把杀猪刀冲进屋了，吕少宽的儿子跟我们说操你妈的，都给我滚，然后他就让我们走，还拿刀扎我，吕少宽两口子就在旁边拉着他，小岩和秋实就把地上的铁三角凳子拿起来了，小岩和秋实用凳子边挡着边打吕少宽的儿子，后来小宇也动手打吕少宽的儿子，当时吕少宽的儿子就被打倒了，当时小岩和秋实打吕少宽儿子脑袋了，还打哪我就不清楚了，在打的过程中小宇的鼻子也出血了，具体谁打的我也不清楚，后来吕少宽的儿子被拉到外面去了，吕少宽的儿子把我们停在外面的车砸了，四个轮胎也被他扎坏了，后挡风玻璃被吕少宽的儿子打了一砖头，后来我们报警了，后来吕少宽的儿子因为打仗的事住院了，我们后来给他们家赔偿了，这事就算私了了。 （3）常青宇供述：我们回到乾安后，王尚明说下午咱们去吕少宽家，当时吃饭的时候，刘刚分公司的小孩也参加了，刘刚开他自己的雪铁龙车拉着那小孩，我开着王尚明的黑色雅阁车拉着张某1、张秋实、王尚明跟着刘刚走，出乾安县往松原方向到一个让字镇下面的屯子，到吕少宽家后，王尚明说你家还钱啊，吕少宽说我现在没有钱，王尚明说你没有钱不好使，你得还钱，吕少宽说我家有瓜子你们拉走吧，订贷款钱，王尚明说我要你那鸡巴瓜子有啥用，我就出屋了，我又回屋，我听见吕少宽对王尚明说就鸡巴没钱，能咋地，王尚明说你咋那么牛逼呢，吕少宽的儿子在屋里骂我们说你们滚，给我滚，王尚明说你们给我揍他，我正好在吕少宽儿子身边，吕少宽儿子用手拽我衣服，我跟他撕吧两下，我躲一边，因为他手里那把刀，张某1和张秋实上去就开始揍吕少宽的儿子，吕少宽看见他儿子被打，吕少宽从炕上跳下来冲张某1、张秋实过去，王尚明和刘刚和那个小孩吧吕少宽拦住，他三人跟吕少宽撕吧起来，不让吕少宽上去打张秋实和张某1。这时候不知道是张某1还是张秋实拿板凳吧吕少宽的儿子打倒了，张某1、张秋实按着吕少宽的儿子，同时用拳脚打吕少宽的儿子，我在屋里站着，吕少宽的儿子突然抱住的右腿，照着我右腿肚子咬一口，当时把我牛仔裤撕坏个口子，我用脚踢吕少宽儿子一脚，吕少宽的媳妇用手拍我脸上，我的脸被抓坏了，打完仗之后，吕少宽的儿子跑到外面取把刀，在窗户附近晃悠，吕少宽报警了，我们在屋里站着等警察来，吕少宽说王尚明就你喊的号，就你让他们打我儿子，我们在屋里说了半天，他们村的书记就到吕少宽家里说话，警察也到屋里说外面的黑色雅阁车胎被扎坏了，玻璃被砸碎了，我们才知道发生了这事了，后来吕少宽的儿子去住院了，我们找拖车把王尚明的车拖到乾安县里修车，王尚明、刘刚开雪铁龙跟警察回到派出所，事后我回家一研究，发现王尚明他们总打仗，我给王尚明打电话说我不干了，等到开工资的时候我取的2000元工资，包括给我买裤子的钱。 （4）张秋实供述：我打完姓滕的后，我们在乾安让字镇吃的饭，吃完饭我们直接去姓吕的家，刘刚、常青宇、王尚明、张某1还有我，我们几个去的，在让字镇下面的一个屯子，到了姓吕的家后，我们五个人都进屋了，王尚明问姓吕的贷款钱咋整在，姓吕的说等过两天把瓜子卖了就把钱还上，王尚明说不行，都两个月了，今天必须把钱还上，借还借不着吗，姓吕的打了几个电话没人借，姓吕的说就鸡巴没钱，能把我咋地，王尚明说你咋这么牛逼呢，这个时候姓吕的儿子拿刀冲进来了，姓吕的媳妇就把刀抢下来了，王尚明说给我揍，小宇把姓吕的儿子拽倒了，姓吕的儿子抱住小宇的大腿把小宇咬了，小宇把着姓吕的儿子脑袋让他松口，姓吕的媳妇打了小宇脸两巴掌，把小宇鼻子打出血了，后来姓吕的儿子从地上起来后就跑外面去了，没多长时间他们村村书记也来了，外面听见外面车玻璃碎的声音，外面从窗户看见王尚明的车玻璃被姓吕的儿子砸碎了，四个车胎也被挑了。 被告人的辩护人向法庭提交了如下证据： 1、被告人王尚明的辩护人向法庭提交了借条、欠条、车辆交易协议书等证据，用于证明李某1案件的事实。 2、被告人管清隆的辩护人向法庭提交了谅解书等证据，用于证明管清隆已将部分赃款退赔，取得了相应被害人的谅解。 3、被告人孙金红的辩护人向法庭提交了结婚证、户口本、离婚协议书、谅解书等证据，用于证明孙金红与前夫离婚，独自抚养二个未成年子女，已将部分赃款退赔，取得了相应被害人的谅解。 综上证据，被告人王尚明恶势力犯罪集团犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。 本院认为：被告人王尚明以其成立的白依拉嘎乡明信种植农民专业合作社为依托，以李艳文、刘刚、孙金红、耿艳艳、王长霞（以上二人另案处理）为固定成员，以张某1、张秋实、常猛（以上二人另案处理）、常青宇为索要债务的成员，纠集管清隆，多次实施违法犯罪活动，侵犯了公民人身权利、财产权利,，妨害了社会管理秩序。被告人王尚明犯罪集团以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取他人财物，构成诈骗罪；以暴力、胁迫的方法抢劫被害人的财物，构成抢劫罪；在催收贷款的过程中随意殴打他人，任意毁损、强拿硬要公私财物，构成寻衅滋事罪；在催收贷款的过程中，以非法占有为目的，对被害人使用恐吓、威胁和要挟的方法，非法占有被害人财物，构成敲诈勒索罪；在催收贷款的过程中故意毁坏被害人财物，构成故意毁坏财物罪；在催收贷款过程中，非法剥夺被害人人身自由，构成非法拘禁罪。其中在诈骗犯罪中，被告人王尚明的犯罪数额为206350元；刘刚犯罪数额为50560元；李艳文的犯罪数额为22500元；孙金红的犯罪数额为40000元；管清隆的犯罪数额为9430元；张某1犯罪数额为4500元。在敲诈勒索犯罪中，被告人王尚明的犯罪数额为65500元；被告人李艳文犯罪数额为50000元；被告人张某1犯罪数额为14000元；被告人刘刚犯罪数额为5300元。在故意毁坏财物犯罪中，被告人王尚明的犯罪数额是5535.72元；被告人张某1的犯罪数额是5535.72元；被告人常青宇的犯罪数额是750元；刘刚的犯罪数额是750元。被告人王尚明、张秋实（另案处理）、张某1共同实施了抢劫犯罪，抢劫数额为2000元。被告人王尚明、张某1、张秋实（另案处理）、常青宇、刘刚共同对被害人滕某实施了寻衅滋事犯罪；被告人王尚明、张某1、张秋实（另案处理）、常青宇共同对被害人林某2实施了寻衅滋事犯罪。被告人王尚明、张某1、张秋实、常猛（以上二人另案处理）共同对被害人刘某1实施了非法拘禁犯罪；被告人王尚明、刘刚共同对被害人陈某5实施了非法拘禁犯罪。除以上犯罪行为之外，被告人王尚明、刘刚、张某1、张秋实（另案处理）、常青宇共同实施违法行为一起。被告人王尚明属组织、领导恶势力犯罪集团的首要分子，一人犯数罪，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人刘刚、李艳文、张某1、孙金红、常青宇、管清隆属骨干分子，依照其在集团中参与的犯罪分别予以处罚；被告人张某1、常青宇在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应当从重处罚；被告人李艳文、常青宇、管清隆到案后认罪态度较好，能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人孙金红、管清隆案发后能够将部分赃款退赔，取得了相应被害人的谅解，可以从轻处罚。考虑到被告人孙金红系单亲妈妈，独自抚养二个未成年子女，其参与的犯罪主观恶性不强，为了保护未成年人，有利于未成年人的成长，减轻社会负担，可对其适用缓刑。经社区评估适用缓刑对被告人孙金红所居住的社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二百七十五条、第二百六十三条、第二百九十三条、第二百三十八条、第二十六条、第二十七条、第六十五条、第六十九条、第七十二条、第七十三条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人王尚明犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元；犯敲诈勒索罪判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10000元；犯故意毁坏财物罪判处有期徒刑二年；犯寻衅滋事罪判处有期徒刑三年；犯抢劫罪判处有期徒刑四年，并处罚金人民币3000元；犯非法拘禁罪判处有期徒刑一年。数罪并罚决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币63000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月22日起至2034年4月21日止。罚金限判决生效后五日内缴纳）。 二、被告人刘刚犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币8000元；犯敲诈勒索罪判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币3000元；犯故意毁坏财物罪判处有期徒刑六个月；犯寻衅滋事罪判处有期徒刑一年；犯非法拘禁罪判处有期徒刑六个月。数罪并罚决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币11000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月17日起至2024年7月16日止。罚金限判决生效后五日内缴纳）。 三、被告人李艳文犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币4000元；犯敲诈勒索罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币8000元；数罪并罚决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币12000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2023年6月18日止。罚金限判决生效后五日内缴纳）。 四、被告人张某1犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月并处罚金人民3000元；犯敲诈勒索罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民4000元；犯故意毁坏财物罪判处有期徒刑八个月（共参与二起，有一起已经判刑并执行完毕）；犯寻衅滋事罪判处有期徒刑二年；犯抢劫罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币3000元；犯非法拘禁罪判处有期徒刑八个月。数罪并罚决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币10000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2027年4月29日止。罚金限判决生效后五日内缴纳）。 五、被告人常青宇犯故意毁坏财物罪，判处有期徒刑六个月；犯寻衅滋事罪判处有期徒刑一年四个月。数罪并罚决定执行有期徒刑一年六个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月14日起至2020年11月13日止）。 六、被告人孙金红犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币5000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后五日内缴纳）。 七、被告人管清隆犯诈骗罪判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币3000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月31日起至2020年1月30日止。罚金限判决生效后五日内缴纳）。 八、被告人王尚明、刘刚、李艳文、张某1、常青宇、孙金红、管清隆退赔被害人的损失如下： 王尚明退赔被害人刘某19000元、陈某13700元、张隆基、林某13000元、王某8、李某3500元、陈某5500元、黄某13000元、林某26500元、杨某16000元、张某102500元、代某16500元、曹某26000元、孙某24000元、高某28000元、王某203200元、任某14000元、周某12000元、高某39200元、谢某25000元、于某55000元、王某229000元、谢某3、韩某3880元、李某9、费某3880元、张某163000元；王尚明、刘刚退赔被害人陈某63500元、腾某4530元、宁海庭5800元、曹某17000元、关某13530元、冯某18000元、张某103000元、苑小亮7000元、宫某32500元、许某、孙某46000元；王尚明、李艳文退赔被害人安某22900元、宁某11600元、陈某56000元、黄某23000元、刁某14500元、肖某1300元、陈某61900元、何某1200元、杨某11000元、于某41300元、冯某12000元、刘某11、张某15500元、谢某2500元；王尚明、孙金红退赔被害人王某8、李某37500元、毛某3500元、王某244500元；王尚明、李艳文、孙金红退赔被害人刘某11、张某155500元；王尚明、张秋实（另案）、李艳文退赔被害人王某235000元；王尚明、张某1、孙金红退赔被害人高某54500元；王尚明、管清隆退赔被害人于某47500元；王尚明、刘刚、张某1、张秋实（另案）退赔被害人关爱国、兰某5000元；王尚明、张秋实（另案）、李艳文、张某1退赔被害人陈某11300元；王尚明、常猛（另案）、张某1、张秋实（另案）退赔被害人刘某51530元、陈某51000元、曹某23400元；王尚明、张某1退赔张某5、谢某1500元；王尚明、张秋实（另案）、张某1退赔刘某12000元、王某8、李某32800元。以上款项于判决生效后一个月内给付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本伍份。 审 判 长  朱国君 审 判 员  徐冬颖 代理审判员  房立坤 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  栾晨光