河北省沧州市运河区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0903刑初476号 公诉机关河北省沧州市运河区人民检察院。 被告人朱林洪，男，1970年12月9日出生于河北省沧州市，汉族，初中文化，群众，户籍所在地河北省沧州市运河区，现住河北省沧州市运河区，沧州市人，2019年4月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被沧州市公安局运河分局刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于沧州市看守所。 辩护人刘建二、王磊，河北海岳律师事务所律师。 沧州市运河区人民检察院以沧运检公诉刑诉（2019）384号起诉书指控被告人朱林洪犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沧州市运河区人民检察院指派检察员付媛媛出庭支持公诉。被告人朱林洪及其辩护人刘建二到庭参加诉讼。现已审理终结。 沧州市运河区人民检察院指控，2017年12月，被告人朱林洪与无锡瑞年集团有限公司签订《瑞年创美经销商协议》，成为“万人代言”经销商，其所在的沧州嘉瑞成商贸有限公司成为报单中心（也称服务站），对外发展代言人（会员）。该模式要求，代言人与经销商签订《品牌推广代言协议》，出资一万元，购买一份瑞年公司的“氨基酸、骨质宝”等产品，即可成为“万人代言”会员，每月领取300-1000元“代言费”，综合收益累计至12000元为止。2018年瑞年公司推出瑞盾区块链业务及股票业务。朱林洪在成为“万人代言”经销商期间，共计发展会员135人，投资473万元，其中返还145万元，损失328万元；发展区块链客户90人，投资共计730092元，均未返款；发展苏某、王文兰投资股票，共计15000元，均未返款。 为此，指控被告人朱林洪的行为构成非法吸收公众存款罪并向法庭提供了被告人的供述，被害人的陈述，证人证言，及其他相关书证。 被告人朱林洪对公诉机关指控的事实予以供认。 被告人朱林洪的辩护人刘建二辩称，被告人朱林洪在本案中起次要、辅助作用，本案中非法吸收公众存款的组织领导者系无锡瑞年集团有限公司及该公司负责人员，“万人代言”系该公司及负责人员组织、策划及对外推广以吸引公众集资，朱林洪只是其中一名小小的经销商，对项目没有组织、领导、策划权力及作用，应当认定为从犯，朱林洪在本案中也是受害者，投入了全部的积蓄，损失惨重，请法庭考虑上述情节予以从轻处罚。本案涉案资金全部投入到无锡瑞年集团有限公司及负责人处，朱林洪没有占有此资金，没有获得好处，朱林洪自愿认罪认罚。瑞年公司及该公司负责人具备一定的经济偿债能力，办案机关依法向瑞年公司追缴财产，弥补被害人的损失，可以作为对朱林洪从宽、从轻、减轻处罚的依据。朱林洪系初犯，无犯罪前科，平时一贯表现良好，请法庭考虑上述情节对被告人从宽、从轻、减轻处罚。 经审理查明，2017年12月，被告人朱林洪与无锡瑞年集团有限公司签订《瑞年创美经销商协议》，成为“万人代言”经销商，其所在的沧州嘉瑞成商贸有限公司成为报单中心（也称服务站），对外发展代言人（会员）。该模式要求，代言人与经销商签订《品牌推广代言协议》，出资一万元，购买一份瑞年公司的“氨基酸、骨质宝”等产品，即可成为“万人代言”会员，每月领取300-1000元“代言费”，综合收益累计至12000元为止。2018年瑞年公司推出瑞盾区块链业务，一个虚拟货币需一元购买，后期该货币会不断单边上扬，客户购买后可从中赚取利润。同年推出股票业务，客户3000元购买瑞年公司股票，三年后赎回。朱林洪在成为“万人代言”经销商期间，共计发展会员135人，投资473万元，其中返还145万元，损失328万元；发展区块链客户90人，投资共计730092元，均未返款；发展苏某、王文兰投资股票，共计15000元，均未返款。 上述事实有下列证据经法庭举证、质证，本院予以确认： 1、被告人朱林洪的供述：瑞年国际集团有限公司总部在江苏无锡市滨湖区，法人代表是王福才，公司主要从事保健品、饮品、化妆品销售。2017年9月9日其成为瑞年公司的沧州代理，在沧州市运河区工商局注册了沧州嘉瑞成商贸有限公司，用于开展瑞年公司的业务，主要负责报单、收款、货品发放等基本业务。其在沧州开展的业务主要有两种，一种是兼职代言，现有134名代言人，由客户支付1万元，瑞年公司分12个月，每月还款1000元，共计1.2万元，回款会转入代言人和瑞年公司签订的代言合同中收款账号，同时还给12瓶氨基酸片，截止目前沧州地区共购买492万元，已经退还100多万，现有400多万未退还。另一种是区域链业务，是一种虚拟货币，现在购买区域链的有91人。截止目前沧州地区共购买了140多万，没有回款。其每天播放瑞年公司的宣传视频，然后按照瑞年讲解的内容告诉客户。客户通过现金方式将钱交到其手中，其给他们开具收据。之后其将客户资金存到其建行卡中，再将钱转到田正威的银行卡上，再由田正威交给张永强。其个人获利60万左右。 2、被害人张某的陈述：沧州嘉瑞成商贸有限公司由冯文玲和朱林洪负责，瑞年集团宣传工作是由瑞年集团过来的张永强讲解，还有宣传页和宣传网站。其以现金方式缴纳费用，无锡瑞年集团老总王福才说集团给朱林洪30%的提成，但具体情况不清楚。在沧州嘉瑞成商贸有限公司每天都播放张永强的讲课视频，宣传区块链。朱林洪说就是一种虚拟货币，一本万利，每天都涨，稳赚不赔。其一共投资174980元，其中万人代言10万元，返回36000元，区块链74980元，共损失本金138980元。 3、被害人苏某的陈述：其在沧州嘉瑞成商贸有限公司先后投资了6.4万元，返还1万元，损失5.4万元，都是交的现金。投资分为三种，一种是投资1万元，每月返还1000元，第二种是投资股票，每投资3000元可获得“瑞年国际流通股票”，第三种是区块链，说是从美国引进，只涨不落。 4、被害人何某的陈述：2017年9月9日其和朋友去憨神饭店开会了解了“万人代言”项目，冯文玲和朱林洪是报单中心沧州嘉瑞成有限公司的负责人，其一共交纳了363500元，收回77000元，损失286500元。 5、证人刘某1的证言：其父亲刘某2在朱林洪处投资了2万元购买了区块链，2018年6月瑞年公司出事，其找到朱林洪让他退款，但是朱林洪退不了，其就堵住朱林洪并报了警。 6、辨认笔录：张某辨认张永强。 7、相关书证： （1）张某品牌兼职推广代言协议、张某领取统计表、担保书、收据；苏某报案登记表、收据、品牌兼职推广代言协议、瑞年国际港股流通股票待持证、中国建设银行个人活期账户交易明细；刘金同报案登记表、收据；罗中太报案登记表、收据；蒲印松报案登记表、保证书、收据；李跃明报案登记表；朱林洪、冯文玲为何某书写的保证书、欠款协议书、房产证复印件、何某品牌兼职推广代言协议、收据、账户明细等。 （2）沧州嘉瑞成商贸有限公司注册登记信息：内资企业登记基本情况表显示公司经营范围为批发、零售保健食品、食品、化妆品、五金产品、家用电器、电子产品（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；内资企业登记基本情况表、法定代表人信息。 （3）瑞年创美经销商协议、朱林洪报案登记表、欠款协议书、转账记录截屏、中国建设银行个人活期账户交易明细、宣传照片、瑞盾投资人员登记表、投资人登记表（报案登记表、品牌兼职推广代言协议等）。 （4）朱林洪中国建设银行沧州分行开户信息、银行卡客户交易明细清单。 （5）无锡市滨湖区无锡瑞年实业有限公司非法吸收公众存款案卷宗材料、后台电子数据提取资料。 （6）被告人朱林洪身份证明。 本院认为，被告人朱林洪未经国家相关部门批准，违反国家金融法律规定，采取公开宣传、承诺高息回报的方式，向社会不特定对象非法吸收公众存款5475092元，数额巨大，且给被害人造成了重大损失，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人朱林洪自愿认罪认罚，可从宽处罚。被告人朱林洪案发前返还了少部分吸收的公众存款，可酌情从轻处罚。被告人朱林洪的辩护人辩称被告人朱林洪在共同犯罪中起次要作用，系本案从犯；经查，被告人朱林洪作为沧州嘉瑞成商贸有限公司的法人，在沧州积极开展公开宣传、承诺高息回报，向社会不特定对象吸收资金的行为，并收取巨额回报，故不应认定为从犯，对辩护人的该辩称，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人朱林洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金七万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月12日起自2022年7月11日止。罚金限判决生效后十日内向本院交纳。） 二、责令被告人朱林洪退赔给各被害人造成的直接经济损失共计4025092元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内向本院或直接向沧州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  赵颖梅 人民陪审员  张秀敏 人民陪审员  鞠海岐 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  李梦琪