（2019）内0103刑初392号公诉机关呼和浩特市回民区人民检察院。被告人周文康，男，1982年9月11日出生于江苏省苏州市，居民身份证号码320586198209117014，汉族，高中文化，系信仁贷款公司负责人，户籍地江苏省苏州市，住江苏省苏州市吴中区天韵小区29幢1301室。2019年2月22日因涉嫌诈骗罪被呼和浩特市公安局回民区分局刑事拘留并寄押于苏州市第一看守所，2019年2月27日被带至呼和浩特市第一看守所继续羁押，2019年3月29日被执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。辩护人李建基、田帅，北京大铭（呼和浩特）律师事务所律师。被告人周春香，女，1985年1月14日出生于江苏省苏州市，居民身份证号码320924198501142148，汉族，高中文化，系信仁贷款公司员工,户籍地江苏省苏州市，住江苏省苏州市吴中区天韵小区29幢1301室。2019年2月22日因涉嫌诈骗罪被呼和浩特市公安局回民区分局刑事拘留并寄押于苏州市第四看守所， 2019年2月27日被带至呼和浩特市第一看守所继续羁押，2019年3月29日被执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。辩护人侯晓波、李义新，北京大铭（呼和浩特）律师事务所律师。被告人鲁雪婷，女，1998年11月6日出生于呼和浩特市土默特左旗，居民身份证号码150121199811063525，汉族，初中文化，系信仁贷款公司业务员，户籍所在地呼和浩特市土默特左旗，住呼和浩特市玉泉区锦华小区1号楼2单元503室。2019年6月18日因涉嫌诈骗罪被呼和浩特市公安局回民区分局刑事拘留， 2019年7月24日被执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。辩护人祁金平、王婞，内蒙古新广律师事务所律师。被告人郭文亮，男，1990年12月26日出生于山西省吕梁市，居民身份证号码142326199012265916，汉族，小学文化，系信仁贷款公司催收员，户籍所在地山西省吕梁市临县，住呼和浩特市回民区通道北街光明路3号院4号楼3单元2楼西户。2019年1月24日被呼和浩特市公安局回民区分局刑事拘留，2019年3月2日被呼和浩特市公安局回民区分局取保候审，2019年6月16日被呼和浩特市公安局回民区分局刑事拘留，2019年7月24日被执行逮捕。现羁押于呼和浩特市第一看守所。辩护人刘珊娥、亮亮，内蒙古卓能律师事务所律师。呼和浩特市回民区人民检察院以呼回检刑诉〔2019〕357号起诉书指控被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮犯诈骗罪，于2019年10月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。呼和浩特市回民区人民检察院指派检察员赵素文出庭支持公诉，被告人周文康及其辩护人李建基、田帅、被告人周春香及其辩护人侯晓波、李义新、被告人鲁雪婷及其辩护人王婞、被告人郭文亮及其辩护人刘珊娥到庭参与诉讼。现已审理终结。呼和浩特市回民区人民检察院起诉书指控：一、2018年4月至5 月期间，被告人周文康伙同王立左（另案处理）为获取非法利益，在江苏省南通市开设“汇丰贷款”公司，由王立左出资，被告人周文康任业务经理，并全面负责管理该公司事宜，为达到快速敛财的目的，以无担保、无抵押、快速放款对外宣传开展贷款业务吸引被害人贷款,在被害人无力偿还贷款时，通过给被害人及家属多次打电话等方式滋扰索要债务，对被害人造成心理恐惧，无法正常生活。1、2018年4月9日，被告人周文康以“汇丰贷款”公司名义，以无担保、无抵押、快速放款对外宣传，在江苏省南通市中南世界城20楼，通过贷款公司介绍的方式，利用被害人康健急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人康健的信任后，在被害人康健申请贷款时，要求被害人康健在申请表上登记被害人的个人基本信息外，还要求登记被害人康健家庭成员、近亲属、朋友的联系方式、工作单位等信息，并出具借条（借款人空白）、承诺函等。被告人周文康以非法占有平台费、手续费、尾期还款、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元,实际支付人民币8220元，并要求每周还款人民币780元，共计还款20周。在被害人康健无力偿还贷款时，多次给被害人康健亲属打电话滋扰索要债务，后向被害人康健索要违约金人民币500元，被害人康健还款5周人民币3900元。欲骗取被害人康建人民币11700元未得逞。2、2018年4月16日，被告人周文康以“汇丰贷款”公司名义，以无担保、无抵押、快速放款对外宣传，在江苏省南通市中南世界城20楼，以民间借贷为诱饵，利用被害人顾桂平急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人顾桂平的信任后，吸引被害人顾桂平借款。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币7000元,实际支付人民币5954元，并要求每周还款人民币546元，共计还款20周。被害人顾桂平还款20周人民币10920元。骗取被害人顾桂平人民币4966元。3、2018年4月17日，被告人周文康以“汇丰贷款”公司名义，以无担保、无抵押、快速放款对外宣传，在江苏省南通市中南世界城20楼，以民间借贷为诱饵，利用被害人管春艳急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人管春艳的信任后，吸引被害人管春艳借款。以非法占有平台费、审核费、尾期还款、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元,实际支付人民币8220元，并要求每周还款人民币780元，共计还款20周，在被害人管春艳无力偿还贷款时，向被害人索要违约金人民币600元，后被害人管春艳又偿还贷款人民币8000元。骗取被害人管春艳人民币380元，另有人民币7380元未得逞。4、2018年4月18日，被告人周文康以“汇丰贷款”公司名义，以无担保、无抵押、快速放款对外宣传，在江苏省南通市中南世界城20楼，以民间借贷为诱饵，利用被害人方建急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人方建的信任后，吸引被害人方建。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币12000元,实际支付人民币10064元，并要求每周还款人民币936元，共计还款20周。被害人方建共计还款人民币18720。骗取被害人方建人民币8656元。5、2018年4月24日，被告人周文康以“汇丰贷款”公司名义，以无担保、无抵押、快速放款对外宣传，在江苏省南通市中南世界城20楼，以民间借贷为诱饵，利用被害人陆建荣急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人陆建荣的信任后，吸引被害人陆建荣。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币12000元,实际支付人民币10184元，并要求每周还款人民币816元，共计还款25周。在被害人陆建荣无力偿还贷款时，向被害人索要逾期费人民币1632元，被害人陆建荣还款25周人民币20400元。骗取被害人陆建荣人民币11848元。6、2018年4月26日，被告人周文康以“汇丰贷款”公司名义，以无担保、无抵押、快速放款对外宣传，在江苏省南通市中南世界城20楼，通过贷款公司介绍的方式，利用被害人于锦才急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人于锦才的信任后，吸引被害人于锦才借款。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元,实际支付人民币8220元，并要求每周还款人民币780元，共计还款20周，被害人于锦才还款20周人民币15600元。骗取被害人于锦才人民币7380元。7、2018年5月3日，被告人周文康以“汇丰贷款”公司名义，以无担保、无抵押、快速放款对外宣传，在江苏省南通市中南世界城20楼，通过转贷款的方式，利用被害人管小新急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人管小新的信任后，吸引被害人管小新借款。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币14000元,实际支付人民币11908元，并要求每周还款人民币1092元，共计还款20周。被害人管小新还款8周人民币8736元，后被害人管小新一次性还清借款17000元。骗取被害人管小新人民币13828元。8、2018年5月5日，被告人周文康以“汇丰贷款”公司名义，在江苏省南通市中南世界城20楼，以民间借贷为诱饵，利用被害人张兵兵急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人张兵兵的信任后，吸引被害人张兵兵。以非法占有平台费、审核费、尾期还款、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币5000元，实际支付人民币3910元，并要求每周还款人民币390元，共计还款20周，被害人张兵兵还款20周人民币7800元。骗取被害人张兵兵人民币3890元。二、2018年9月至11 月期间，被告人周文康伙同王立左为获取非法利益，在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，由被告人周文康及王立左共同出资，由被告人周文康全面负责管理该公司事宜，并负责风控和收账，刘博文（化名刚子、另案处理）任门店经理，被告人周春香负责签订合同及做账，并聘用被告人鲁雪婷及李诚、张继广、王鹏辉（均另案处理）为业务员，聘用被告人郭文亮为催收员。为达到快速敛财的目的，由业务员通过微信朋友圈或其他借款公司业务员介绍顾客招揽贷款业务，以无担保、无抵押、快速放款对外宣传，以民间借贷作为诱饵，利用被害人急需用款、对风险认识不足的心理吸引被害人贷款，被害人贷款后被告人制造借款痕迹，在被害人无力偿还贷款时，又通过被告人周文康、郭文亮给被害人及其家属多次打电话、发微信、上门滋扰、威胁、恐吓索要债务，或者将债务甩单给其他贷款公司，给被害人造成心理恐惧，无法正常生活。被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮为共同实施“套路贷”违法犯罪而逐渐形成较为严密和固定的犯罪组织，有预谋、有计划的实施“套路贷”犯罪，以被告人周文康及王立左为首要分子，以被告人周春香、鲁雪婷、郭文亮为重要成员的恶势力犯罪集团。   1、2018年9月4日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人马慧急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人马慧信任后，明知被害人马慧还有其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，在被害人马慧申请贷款时，要求被害人马慧在申请表上登记被害人马慧的个人基本信息外，还要求登记被害人马慧家庭成员、近亲属、朋友的联系方式、工作单位等信息，并出具借条（借款人空白）, 让被害人马慧手持借款合同与身份证，给被害人马慧拍照，制造被害人马慧取得借款金额的痕迹。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元实际支付人民币9018元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。在被害人马慧无力偿还贷款期时，多次用不同的电话号码打电话滋扰向其催收债务，被害人马慧共计还款4周人民币3928元。欲骗取被害人马慧人民币14550元未得逞。2、2018年9月4日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人卜俊峰急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人卜俊峰信任后，借款给被害人卜俊峰。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币982元，共计还款24周。在被害人卜俊峰无力偿还贷款逾期后，被告人郭文亮多次打电话滋扰向其催收债务。被害人卜俊峰共计还款10周结清人民币13820元。骗取被害人卜俊峰人民币5502元。3、2018年9月4日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人潘利军急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人潘利军信任后，借款给被害人潘利军。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8000元，并要求每周还款人民币984元，共计还款20周。在被害人潘利军无力偿还贷款逾期后，打电话发信息滋扰向其催收债务，被害人潘利军还款17周还款人民币16711元。骗取被害人潘利军人民币8711元，另有人民币2969元未得逞。4、2018年9月4日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人杜猛急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人杜猛信任后，借款给被害人杜猛。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币5000元，实际支付人民币4009元，并要求每周还款人民币491元，共计还款20周。被害人杜猛还款人民币9800元。骗取被害人杜猛人民币5791元。  5、2018年9月5日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人张黛男急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人张黛男信任后，借款给被害人张黛男。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币984元，共计还款20周。被害人张黛男共计还款人民币19680元，骗取被害人张黛男人民币11362元。6、2018年9月5日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人刘瑞军急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人刘瑞军信任后，明知被害人刘瑞军还有其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人刘瑞军。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周，被害人刘瑞军还款人民币19640元。骗取被害人刘瑞军人民币11322元。7、2018年9月5日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人张红霞急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人张红霞信任后，明知被害人张红霞偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人张红霞。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8000元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。被害人张红霞逾期偿还债务时，不断发微信滋扰催收债务。被害人张红霞还款20周还款人民币19640元。骗取被害人张红霞人民币11640元。  8、2018年9月5日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人张春晨急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人张春晨信任后，明知被害人张春晨偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人张春晨。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。在被害人张春晨无力偿还贷款时，不断打电话、发微信滋扰向其催收债务。被害人张春晨还款14周还款人民币13748元。骗取被害人张春晨人民币5430元。另有人民币5892元未得逞。  9、2018年9月6日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人骆巍急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人骆巍信任后，明知被害人骆巍偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人骆巍。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。在被害人骆巍无力偿还贷款时，不断打电话、发信息滋扰向其催收债务。被害人骆巍还款4周还款人民币3928元。欲骗取被害人骆巍人民币15250元未得逞。  10、2018年9月6日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人刘渊急需用款，对风险认识不足的心理，骗取被害人刘渊信任后，借款给被害人刘渊。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。后被害人刘渊还款人民币19640元。骗取被害人刘渊人民币11322元。  11、2018年9月6日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人王浩急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人王浩信任后，借款给被害人王浩。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。在被害人王浩无力偿还贷款逾期后，打电话发信息滋扰向其催收债务，被害人王浩还款11周还款人民币10802元。骗取被害人王浩人民币2484元，另有人民币8838元未得逞。  12、2018年9月6日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人王鹏急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人王鹏信任后，明知被害人王鹏偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人王鹏。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币5000元，实际支付人民币4509元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。被害人王鹏还款人民币9820元。骗取被害人王鹏人民币5311元。  13、2018年9月7日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人温敏急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人温敏信任后，借款给被害人温敏。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8818元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。在被害人温敏无力偿还贷款期时，多次打电话滋扰向其催收债务并要求支付逾期费人，被害人温敏共计还款15周人民币14730元。骗取被害人温敏人民币5712元，另有人民币4910元未得逞。  14、2018年9月7日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人张虎虎急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人张虎虎信任后，借款给被害人张虎虎。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币7500元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。在被害人张虎虎无力偿还贷款时，多次打电话或发微信滋扰向其催收债务，后到被害人张虎虎家中索要债务，并支付逾期费人民币300元，被害人张虎虎共计还款20周人民币19640元。骗取被害人张虎虎人民币12140元。  15、2018年9月7日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人青格尔急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人青格尔信任后。明知被害人青格尔偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人青格尔。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币9018元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。被害人青格尔还款12期结清人民币11784元。骗取被害人青格尔人民币2766元，另有人民币7856元未得逞。  16、2018年9月7日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人赵刚急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人赵刚信任后，借款给被害人赵刚。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8500元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。被害人赵刚还款人民币19640元。骗取被害人赵刚人民币10622元。 17、2018年9月7日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人薛敏艳急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人薛敏艳信任后，明知被害人薛敏艳偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人薛敏艳。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币9018元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。在被害人薛敏艳无力偿还贷款时，不断电话、发微信滋扰向其催收债务，并支付违约金200元。欲骗取被害人薛敏艳人民币10422元未得逞。  18、2018年9月10日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人王义军急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人王义军信任后，明知被害人王义军偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人王义军。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8518元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。被害人王义军还款11周还款人民币10802元。骗取被害人王义军人民币2284元，另有人民币8838元未得逞。  19、2018年 9月10 日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人石文俊急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人石文俊信任后，明知被害人石文俊有其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人石文俊。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元实际支付人民币8518元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。被害人石文俊共计还款14周人民币13748元。在被害人石文俊无力偿还贷款时，多次给被害人石文俊本人及亲属打电话滋扰索要债务,后被告人郭文亮与被害人石文俊约到一家饭店向其催收债务。骗取被害人石文俊人民币4730元，另有人民币5892元未得逞。 20、2018年9月10日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人薛春宝急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人薛春宝信任后，明知被害人偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人薛春宝。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币9018元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。共计还款19640元，骗取被害人薛春宝人民币10622元。 21、2018年9月11日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人姜永昌急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人姜永昌信任后，借款给被害人姜永昌。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8518元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。在被害人姜永昌无力偿还贷款时，要求支付催收费用。被害人姜永昌还款人民币19680元。骗取被害人姜永昌人民币11122元。 22、2018年9月11日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人杨俊梅急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人杨俊梅信任后。明知被害人杨俊梅偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人杨俊梅。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币7500元，并要求每周还款人民币984元，共计还款20周。被害人杨俊梅还款15期结清人民币14760元。骗取被害人杨俊梅人民币7260元。  23、2018年9月12日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人王彬急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人王彬信任后，明知被害人王彬偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人王彬。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币5000元，实际支付人民币4209元，并要求每周还款人民币491元，共计还款20周。被害人王彬还款人民币9820元。骗取被害人王彬人民币5611元。24、2018年9月12日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人李治国急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人李治国信任后，明知被害人李治国还有其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人李治国。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币5000元，实际支付人民币4009元，并要求每周还款人民币491元，共计还款15周，还款人民币4700元。在被害人李治国无力偿还贷款时，多次给被害人李治国打电话发微信滋扰向其催收债务，并向被害人李治国索要催收费人民币500元，骗取被害人李治国人民币1191元。  25、2018年9月12日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人叶伟急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人叶伟信任后，借款给被害人叶伟。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。在被害人叶伟无力偿还贷款时，要求支付催收费用。被害人叶伟还款13周还款人民币12766元。骗取被害人叶伟人民币4448元，另有人民币6874元未得逞。  26、2018年9月13日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人翟敏急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人翟敏信任后，明知被害人翟敏还有其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人翟敏。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8818元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。在被害人翟敏无力偿还贷款时，多次打电话滋扰向其催收债务，被害人翟敏共计还款18周人民币17190元。骗取被害人翟敏人民币8372元，另有人民币1964元未得逞。 27、2018年9月17日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人刘晓晓急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人刘晓晓信任后，明知被害人刘晓晓偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人刘晓晓。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。在被害人刘晓晓无力偿还贷款时，不断打电话、发微信滋扰向其催收债务，被害人刘晓晓还款18周还款人民币17676元。骗取被害人刘晓晓人民币9358元，另有人民币1964元未得逞。  28、2018年9月17日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人赵二华急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人赵二华信任后，借款给被害人赵二华。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。被害人赵二华还款12期结清人民币13772元。骗取被害人赵二华人民币5454元。  29、2018年9月18日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人刘磊急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人刘磊信任后，借款给被害人刘磊。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8518元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。后被害人刘磊还款人民币19640元。骗取被害人刘磊人民币11122元。  30、2018年9月19日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人李志军急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人李志军信任后，借款给被害人李志军。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8818元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。被害人李志军还款20周还款人民币19640元。骗取被害人李志军人民币10822元。  31、2018年9月19日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人李盼盼急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人李盼盼信任后。明知被害人李盼盼偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人李盼盼。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。被害人李盼盼还款人民币19640元。骗取被害人李盼盼人民币11322元。  32、2018年9月20日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人邢小燕急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人邢小燕信任后，借款给被害人邢小燕。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币983元，共计还款20周。在被害人邢小燕无力偿还贷款逾期后，打电话滋扰向其催收债务，并支付逾期费人民币150元。被害人邢小燕结清人民币16678元。骗取被害人邢小燕人民币8510元。 33、2018年9月21日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人张君急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人张君信任后，明知被害人张君力偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人张君。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费等，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币983元，共计还款20周。被害人张君还款12周后结清人民币16276元。骗取被害人张君人民币7958元。 34、2018年9月21日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人孙志强急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人孙志强信任后。明知被害人孙志强偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人孙志强。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币9018元，并要求每周还款人民币996元，共计还款20周。在被害人孙志强无力偿还贷款时，不断用不同电话号码打电话滋扰向其催收债务。被害人孙志强还款17周还款人民币16932元。骗取被害人孙志强人民币8414元，另有人民币2988元未得逞。 35、2018年9月25日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人刘波急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人刘波信任后，明知被害人刘波还有其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人刘波。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。后被害人刘波还款人民币17212元。骗取被害人刘波人民币8894元。 36、2018年9月26日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人周金袅急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人周金袅信任后，明知被害人周金袅偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人周金袅。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8000元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。被害人周金袅还款人民币19640元。骗取被害人周金袅人民币11640元。 37、2018年9月期间，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人赵睿急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人赵睿信任后，借款给被害人赵睿。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8700元，并要求每周还款人民币984元，共计还款20周。被害人赵睿共计还款19680元，骗取被害人赵睿人民币10980元。  38、2018年9月期间，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人石建急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人石建信任后，明知被害人石建偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人石建。借款给被害人石建。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币9000元，并要求每周还款人民币996元，共计还款20周。共计还款19920元，骗取被害人石建人民币10920元。  39、2018年9月期间，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人王尚荣急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人王尚荣信任后，明知被害人偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人王尚荣。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币9018元，并要求每周还款人民币984元，共计还款20周。被害人王尚荣结清人民币12468元。骗取被害人王尚荣人民币3468元。  40、2018年9月期间，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人白羽清急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人白羽清信任后，明知被害人白羽清偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人白羽清。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8300元，并要求每周还款人民币996元，共计还款20周。被害人白羽清还款10周结清还款人民币15027元。骗取被害人白羽清人民币6727元。  41、2018年9月期间，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人云俊鲜急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人云俊鲜信任后，借款给被害人云俊鲜。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币7500元，并要求每周还款人民币982元，共计还款15周。在被害人云俊鲜无力偿还贷款时，多次打电话或发微信滋扰向其催收债务，后到被害人云俊鲜家中索要债务。被害人云俊鲜共计还款7周人民币9888元。骗取被害人云俊鲜人民币2388元。  42、2018年9月期间，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人徐俊明急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人徐俊明信任后，明知被害人徐俊明无力偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人徐俊明。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币7500元，并要求每周还款人民币983元，共计还款20周。在被害人徐俊明无力偿还贷款期时，多次打电话发微信滋扰向其催收债务并支付逾期费人民币200元，后被害人徐俊明还款人民币19660元。骗取被害人徐俊明人民币12360元。  43、2018年9期间，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人于彬急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人于彬明信任后，明知被害人于彬还有其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人于彬。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息，出借人民币10000元，实际支付人民币8500元，并要求每周还款人民币984元，共计还款20周。后被害人于彬还款人民币19196元。骗取被害人于彬人民币10696元。  44、2018年10月12日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人刘丽花急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人刘丽花信任后，明知被害人刘丽花偿还有其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人刘丽花。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8018元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。在被害人刘丽花无力偿还贷款时，天天发微信滋扰向其催收债务，同时给被害人刘丽花通讯录的人打电话催收债务，并交逾期费人民币540元。被害人刘丽花还款18周还款人民币17676元。骗取被害人刘丽花人民币9658元，另有人民币1964元未得逞。 45、2018年10月12日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人冯晓军急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人冯晓军信任后，明知被害人还有其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人冯晓军。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8318元，并要求每周还款人民币980元，共计还款20周。在被害人冯晓军无力偿还贷款逾期后，打电话发信息滋扰向其催收债务，后被告人郭文亮到被害人冯晓军水果店催收债务，被害人冯晓军还款10周还款人民币9600元。骗取被害人冯晓军人民币1282元，另有人民币10000元未得逞。 46、2018年10月16日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人谢祯庆急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人谢祯庆信任后，借款给被害人谢祯庆。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币8018元，并要求每周还款人民币982元，共计还款20周。被害人谢祯庆还款人民币19640元。骗取被害人谢桢庆人民币11622元。 47、2018年10 月24 日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人吉丽急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人吉丽信任后，明知被害人吉丽还有其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人吉丽。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币3500元，实际支付人民币2718元，并要求每周还款人民币432元，共计还款15周。在被害人吉丽无力偿还贷款时，被告人郭文亮到被害人吉丽单位向被害人吉丽催收债务，欲骗取被害人吉丽人民币3762元未得逞。  48、2018年10月24日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人张燕萍急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人张燕萍信任后，明知被害人张燕萍还有其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人张燕萍。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币8000元，实际支付人民币6240元，并要求每周还款人民币960元，共计还款15周。在被害人张燕萍无力偿还贷款第9期时，多次给被害人张燕萍打电话发微信滋扰向其催收债务，后被害人张燕萍还款人民币14400元。骗取被害人张燕萍人民币8160元。49、2018年11月5日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人杨阳急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人杨阳信任后，明知被害人杨阳偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人杨阳。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币7000元，实际支付人民币5436元，并要求每周还款人民币864元，共计还款15周。被害人杨阳还款人民币8950元。骗取被害人杨阳人民币3514元。  50、2018年11月5日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人奥尼斯急需用款、对风险认识不足的心理，明知被害人还有其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人奥尼斯。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币7000元，实际支付人民币5436元，并要求每周还款人民币864元，共计还款15周。共计还款12960元，骗取被害人奥尼斯人民币7524元。 51、2018年11月5日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人赵镌急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人赵镌信任后，借款给被害人赵镌。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币10000元，实际支付人民币7852元，并要求每周还款人民币1148元，共计还款15周。被害人赵镌还款人民币19516元。骗取被害人赵镌人民币12016元。  52、2018年11月8日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人张志强急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人张志强信任后，明知被害人张志强偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人张志强。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币7000元，实际支付人民币5436元，并要求每周还款人民币864元，共计还款15周。被害人张志强还款人民币12096元。骗取被害人张志强人民币6660元。  53、2018年11月16日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人曹德阳急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人曹德阳信任后，借款给被害人曹德阳。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币5000元，实际支付人民币3926元，并要求每周还款人民币574元，共计还款15周。被害人曹德阳还款15周还款人民币18450元。骗取被害人曹德阳人民币14524元。     54、2018年11月23日，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，以民间借贷为诱饵，利用被害人杨志明急需用款、对风险认识不足的心理，骗取被害人杨志明信任后，明知被害人杨志明偿还其他贷款公司债务的情况下，仍然故意垒高债务，借款给被害人杨志明。以非法占有平台费、手续费、尾期还款、材料费、赚取高额利息等为目的，故意隐瞒出借人的信息及利息收取标准，出借人民币8000元，实际支付人民币6600元，并要求每周还款人民币1092元，共计还款13周。被害人杨志明还款7周结清还款人民币10644元。骗取被害人杨志明人民币4044元。公诉机关提交了扣押物品文件清单、书证、报案材料、被害人陈述、证人证言、被告人的供述与辩解、司法鉴定意见书、辨认笔录、视听资料等证据。公诉机关认为被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，为共同实施“套路贷”违法犯罪活动，形成以王立左及被告人周文康为首要分子，以被告人周春香、鲁雪婷、郭文亮为重要成员的恶势力犯罪集团，有预谋、有计划的实施犯罪，骗取被害人人民币581901元，数额特别巨大，其中未遂人民币135161元，其中被告人周文康参与诈骗62起，骗取被害人人民币581901元，其中既遂人民币数额446740元 ，未遂人民币135161元，数额特别巨大；被告人周春香、鲁雪婷、郭文亮参与诈骗54起，骗取被害人人民币511873元，其中既遂人民币395792元，未遂人民币116081元，数额特别巨大。四被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮系共同犯罪，同时适用《 中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮系恶势力犯罪集团，被告人周文康在恶势力犯罪集团中起组织、领导作用，系恶势力集团首要分子，按照集团的全部罪行处罚，适用《 中华人民共和国刑法》第二十六条之第二款、第三款之规定。被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮系部分犯罪未遂，适用《 中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，向本院提起公诉，请依法判处。被告人周文康辩称，其没有虚构事实、隐瞒真相，收取的全部费用都是提前告知并经双方协商一致，没有对外进行宣传，都是中介人员介绍、借款人主动联系公司进行借款，也没有对被害人进行恐吓、骚扰，对起诉指控的金额有异议。其辩护人辩称，被告人周文康的行为不构成“套路贷”诈骗罪并形成恶势力犯罪集团，其主观上没有以非法占有为目的，实施放贷行为就是为了赚取高额利息；客观上没有虚构事实、隐瞒真相，诱使或者迫使被害人签订借贷协议，不能以借条上未载明利率、出借人而认定形成虚假债权债务；公诉机关指控周文康等人构成恶势力犯罪集团证据不足、涉案金额计算有误；本案应以非法经营罪定罪处罚。被告人周春香当庭自愿认罪并辩称，所有借款人的还款周期都是19周，没有20周，起诉书指控张黛男、张虎虎等人的事实与真实情况不符。其辩护人辩称，被告人周春香的行为不构成“套路贷”诈骗罪，本案被告人周春香等人的行为是为了赚取高额利息，并非以非法占有为目的，违反的是民事法律规定；客观方面也未有隐瞒真相、虚构事实，在被害人借款之时，就已经当场阐明还款周期、每期还款数额等事项。被告人鲁雪婷当庭自愿认罪并辩称，其不是恶势力犯罪集团重要成员，工作内容只是给客户提供申请表，不应该承担数额巨大的刑事责任，起诉书指控的很多行为都没有参与，希望人民法院从轻处罚。其辩护人辩称，被告人鲁雪婷明知侦查人员要到诚信数码广场找她而未离开，到案后如实供述了自己知道的事实，应认定为自首；被告人鲁雪婷并不是恶势力犯罪集团的重要成员，在共同犯罪中鲁雪婷系从犯，起诉书指控其涉案金额数额巨大与事实不符，希望人民法院从轻、减轻处罚。被告人郭文亮当庭自愿认罪并辩称，其不是恶势力犯罪集团重要成员，公司成立之时其并没有上班，是按照周文康的指示对被害人借款进行催收，起诉书指控的很多事实都没有参与。其辩护人辩称，郭文亮仅对约25名借款人进行过催收，而且基本上都是电话催收，仅有2起是上门催收，整个犯罪过程中没有参与放贷，仅是按照周文康的指使进行催收，在共同犯罪中系从犯，到案后如实供述自己的犯罪事实构成坦白，希望人民法院从轻、减轻处罚。经审理查明：一、2018年4月至5月，被告人周文康伙同王立左（另案处理）为获取非法利益，在江苏省南通市中南世界城20楼开设“汇丰贷款”公司，由王立左出资，被告人周文康任业务经理，并全面负责管理该公司事宜，为达到快速敛财的目的，以无担保、无抵押、快速放款对外宣传开展贷款业务吸引被害人贷款,在被害人无力偿还贷款时，通过给被害人及家属多次打电话等方式滋扰索要债务，对被害人造成心理恐惧，无法正常生活。具体事实如下：1、2018年4月9日，被害人康健向汇丰贷款公司借款人民币10000元（以下均以人民币计），实际收到8220元，约定每周还款780元，需还20周，在被害人康健无力偿还贷款时，多次给被害人康健亲属打电话滋扰索要债务，后向被害人康健索要违约金500元，被害人康健共计还款3900元。欲骗取被害人康建7380元未得逞。2、2018年4月16日，被害人顾桂萍向汇丰贷款公司借款7000元，实际收到5954元，约定每周还款546元，需还20周，顾桂萍共计还款10920元。骗取顾桂萍4966元。3、2018年4月17日，被害人管春艳向汇丰贷款公司借款10000元，实际收到8220元，约定每周还款780元，需还20周，在管春艳无力偿还贷款时，向管春艳索要违约金600元，后管春艳又偿还贷款8000元。骗取被害人管春艳380元，另有7000元未得逞。4、2018年4月18日，被害人方建向汇丰贷款公司借款12000元，实际收到10064元，约定每周还款936元，需还20周，方建共计还款18720元。骗取方建8656元。5、2018年4月24日，被害人陆建荣向汇丰贷款公司借款12000元，实际收到10184元，约定每周还款816元，需还25周，在陆建荣无力偿还贷款时，向其索要逾期费1632元，陆建荣共计还款20400元。骗取陆建荣11848元。6、2018年4月26日，被害人于锦才向汇丰贷款公司借款10000元，实际收到8220元，约定每周还款780元，需还20周，于锦才共计还款15600元。骗取于锦才7380元。7、2018年5月3日，被害人管小新向汇丰贷款公司借款14000元，实际收到11908元，约定每周还款1092元，需还20周，管小新共计还款25736元。骗取管小新13828元。8、2018年5月5日，被害人张兵兵向汇丰贷款公司借款5000元，实际收到3910元，约定每周还款390元，需还20周，张兵兵共计还款7800元。骗取张兵兵3890元。二、2018年9月至11 月，被告人周文康伙同王立左为获取非法利益，在呼和浩特市回民区首府广场22楼开设“信仁贷款”公司，由被告人周文康及王立左共同出资，由被告人周文康全面负责管理该公司事宜，并负责风控和收账，刘博文（绰号刚子、另案处理）任门店经理，被告人周春香负责签订合同，并聘用被告人鲁雪婷及李诚、张继广、王鹏辉（均另案处理）为业务员，聘用被告人郭文亮为催收员。为达到快速敛财的目的，由业务员通过微信朋友圈或其他借款公司业务员介绍顾客招揽贷款业务，以无担保、无抵押、快速放款对外宣传，以民间借贷作为诱饵，利用被害人急需用款、对风险认识不足的心理吸引被害人贷款。放贷过程中，假借民间借贷之名，未事先向被害人说明出借人、利率、借款本金、还款时间、违约责任、材料费等信息，使被害人陷入错误的心理认识，诱使被害人签订借贷协议，实际出借金额与借条载明金额不一致，虚增债权，并以增加的债权金额作为借款本金计算利息，肆意认定违约；在部分被害人无力偿还贷款时，被告人周文康、郭文亮给被害人及其家属多次通过打电话、发微信、上门滋扰的方式威胁、恐吓索要债务，给被害人造成心理恐惧，无法正常生活。被害人无力偿还借款时，到其他贷款公司借款，借新还旧，以贷还贷，使被害人的债务不断垒高。被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮为共同实施“套路贷”违法犯罪而逐渐形成较为严密和固定的犯罪组织，以被告人周文康及王立左为首要分子，以被告人周春香、鲁雪婷、郭文亮为重要成员的恶势力犯罪集团，有预谋、有计划的实施“套路贷”犯罪。具体犯罪事实如下：1、2018年9月4日，被害人马慧向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9018元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人马慧无力偿还贷款期时，多次用不同的电话号码打电话滋扰向其催收债务，马慧共计还款3982元，欲骗取马慧10622元未得逞。该笔业务由鲁雪婷办理。2、2018年9月4日，被害人卜俊峰向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还24周，在被害人卜俊峰无力偿还贷款逾期后，被告人郭文亮多次打电话滋扰向其催收债务，卜俊峰共计还款13820元。骗取卜俊峰5502元，欲骗取卜俊峰9748元未得逞。3、2018年9月4日，被害人潘利军向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8000元，约定每周还款984元，需还20周，在被害人潘利军无力偿还贷款逾期后，打电话发信息滋扰向其催收债务，潘利军共计还款16711元，骗取被害人潘利军8711元，另有2969元未得逞。该笔业务由王鹏辉办理。4、2018年9月4日，被害人杜猛向信仁贷款公司借款5000元，实际收到4509元，约定每周还款491元，需还20周，杜猛共计还款9800元，骗取杜猛5291元，另有20元未得逞。该笔业务由鲁雪婷办理。5、2018年9月5日，被害人张黛男向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款984元，需还20周，张黛男共计还款19680元，骗取张黛男11362元。6、2018年9月5日，被害人刘瑞军向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，刘瑞军共计还款19640元，骗取被害人刘瑞军11322元。该笔业务由张计广办理。7、2018年9月5日，被害人张红霞向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8000元，约定每周还款982元，需还20周，被害人张红霞逾期偿还债务时，不断发微信滋扰催收债务。张红霞共计还款19640元，骗取被害人张红霞11640元。该笔业务由张计广办理。8、2018年9月5日，被害人张春晨向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人张春晨无力偿还贷款时，不断打电话、发微信滋扰向其催收债务，张春晨共计还款13748元，骗取张春晨5430元，另有5892元未得逞。该笔业务由张计广办理。9、2018年9月6日，被害人骆巍向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人骆巍无力偿还贷款时，不断打电话、发信息滋扰向其催收债务，骆巍共计还款3928元，欲骗取骆巍11322元未得逞。该笔业务由李诚办理。10、2018年9月6日，被害人刘渊向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，刘渊共计还款19640元，骗取刘渊11322元。该笔业务由李诚办理。11、2018年9月6日，被害人王浩向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人王浩无力偿还贷款逾期后，打电话发信息滋扰向其催收债务，王浩共计还款10802元，骗取被害人王浩2484元，另有8838元未得逞。该笔业务由李诚办理。12、2018年9月6日，被害人王鹏向信仁贷款公司借款5000元，实际收到4509元，约定每周还款982元，需还20周，王鹏共计还款9820元，骗取王鹏5311元。该笔业务由李诚办理。13、2018年9月7日，被害人温敏向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8818元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人温敏无力偿还贷款时，多次打电话滋扰向其催收债务并要求支付逾期费，温敏共计还款14730元，骗取温敏5912元，另有4910元未得逞。该笔业务由鲁雪婷办理。14、2018年9月7日，被害人张虎虎向信仁贷款公司借款10000元，实际收到7500元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人张虎虎无力偿还贷款时，多次打电话或发微信滋扰向其催收债务，后到被害人张虎虎家中索要债务，并支付逾期费人民币300元，张虎虎共计还款19640元，骗取张虎虎12440元。该笔业务由张计广办理。15、2018年9月7日，被害人青格尔向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9018元，约定每周还款982元，需还20周，青格尔共计还款11784元，骗取青格尔2766元，另有7856元未得逞。该笔业务由鲁雪婷办理。16、2018年9月7日，被害人赵刚向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8500元，约定每周还款982元，需还20周，赵刚共计还款19640元，骗取被害人赵刚11140元。该笔业务由张计广办理。17、2018年9月7日，被害人薛敏艳向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9018元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人薛敏艳无力偿还贷款时，不断打电话、发微信滋扰向其催收债务，并支付违约金200元，欲骗取薛敏艳10422元未得逞。该笔业务由王鹏辉办理。18、2018年9月10日，被害人王义军向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8518元，约定每周还款982元，需还20周，王义军共计还款10802元，骗取王义军2284元，另有8838元未得逞。该笔业务由张计广办理。19、2018年 9月10 日，被害人石文俊向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8518元，约定每周还款982元，需还20周，石文俊共计还款13748元，在被害人石文俊无力偿还贷款时，多次给被害人石文俊本人及亲属打电话滋扰索要债务,后被告人郭文亮与被害人石文俊约到一家饭店向其催收债务，骗取石文俊5230元，另有5892元未得逞。20、2018年9月10日，被害人薛春宝向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9018元，约定每周还款982元，需还20周，薛春宝共计还款19640元，骗取薛春宝10622元。该笔业务由王鹏辉办理。21、2018年9月11日，被害人姜永昌向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8518元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人姜永昌无力偿还贷款时，要求支付催收费用，姜永昌共计还款19680元，骗取姜永昌11162元。22、2018年9月11日，被害人杨俊梅向信仁贷款公司借款10000元，实际收到7500元，约定每周还款982元，需还20周，杨俊梅共计还款14760元，骗取杨俊梅7260元，另有4880元未得逞。该笔业务由李诚办理。23、2018年9月12日，被害人王彬向信仁贷款公司借款5000元，实际收到4209元，约定每周还款491元，需还20周，王彬共计还款9820元，骗取王彬5611元。该笔业务由鲁雪婷办理。24、2018年9月12日，被害人李治国向信仁贷款公司借款5000元，实际收到4009元，约定每周还款491元，需还15周，在被害人李治国无力偿还贷款时，多次给被害人李治国打电话发微信滋扰向其催收债务，并向被害人李治国索要催收费500元，李治国共计还款4700元，骗取李治国1191元，另有2165元未得逞。该笔业务由王鹏辉办理。25、2018年9月12日，被害人叶伟向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人叶伟无力偿还贷款时，要求支付催收费用，叶伟共计还款12766元，骗取叶伟4448元，另有6874元未得逞。该笔业务由鲁雪婷办理。26、2018年9月13日，被害人翟敏向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8818元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人翟敏无力偿还贷款时，多次打电话滋扰向其催收债务，翟敏共计还款17190元，骗取翟敏8372元，另有2450元未得逞。该笔业务由王鹏辉办理。27、2018年9月17日，被害人刘晓晓向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，刘晓晓共计还款17676元，骗取刘晓晓9358元，另有1964元未得逞。该笔业务由鲁雪婷办理。28、2018年9月17日，被害人赵二华向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，赵二华共计还款13772元，骗取赵二华5454元，另有5868元未得逞。29、2018年9月18日，被害人刘磊向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8518元，约定每周还款982元，需还20周，刘磊共计还款19640元，骗取刘磊11122元。该笔业务由王鹏辉办理。30、2018年9月19日，被害人李志军向信仁贷款公司借款10000元，实际支付人民币8818元，约定每周还款982元，需还20周，李志军共计还款19640元，骗取李志军10822元。该笔业务由鲁雪婷办理。31、2018年9月19日，被害人李盼向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，李盼还款人民币19640元，骗取被害人李盼11322元。该笔业务由鲁雪婷办理。32、2018年9月20日，被害人邢小燕向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款983元，需还20周，在被害人邢小燕无力偿还贷款逾期后，打电话滋扰向其催收债务，并支付逾期费150元，邢小燕共计还款16678元，骗取邢小燕8510元，另有2832元未得逞。33、2018年9月21日，被害人张君向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款983元，需还20周，张君共计还款16276元，骗取张君7958元，另有3384元未得逞。该笔业务由张计广办理。34、2018年9月21日，被害人孙志强向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9018元，约定每周还款996元，需还20周。在被害人孙志强无力偿还贷款时，不断用不同电话号码打电话滋扰向其催收债务。孙志强共计还款16932元，骗取孙志强7914元，另有2988元未得逞。该笔业务由王鹏辉办理。35、2018年9月25日，被害人刘波向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，刘波共计还款17212元，骗取刘波8894元，另有2428元未得逞。36、2018年9月26日，被害人周金袅向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8000元，约定每周还款982元，需还20周，周金袅共计还款19640元，骗取周金袅11640元。该笔业务由王鹏辉办理。37、2018年9月，被害人赵睿向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8700元，约定每周还款984元，需还20周，赵睿共计还款19680元，骗取赵睿10980元。38、2018年9月，被害人石建向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9000元，约定每周还款996元，需还20周，石建共计还款19920元，骗取石建10920元。39、2018年9月，被害人王尚荣向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9018元，约定每周还款984元，需还20周，王尚荣共计还款12468元，骗取王尚荣3450元，另有7212元未得逞。40、2018年9月，被害人白羽清向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8300元，约定每周还款996元，需还20周，白羽清共计还款15027元，骗取白羽清6727元，另有4893元未得逞。41、2018年9月，被害人云俊鲜向信仁贷款公司借款10000元，实际收到7500元，约定每周还款982元，需还15周，在被害人云俊鲜无力偿还贷款时，多次打电话或发微信滋扰向其催收债务，后到被害人云俊鲜家中索要债务，云俊鲜共计还款9888元，骗取云俊鲜2388元，另有4842元未得逞。42、2018年9月，被害人徐俊明向信仁贷款公司借款10000元，实际收到7500元，约定每周还款983元，需还20周，在被害人徐俊明无力偿还贷款期时，多次打电话发微信滋扰向其催收债务并支付逾期费200元，徐俊明共计还款19660元，骗取徐俊明12160元。43、2018年9月，被害人于彬向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8500元，约定每周还款984元，需还20周，于彬共计还款19196元，骗取于彬10696元，另有484元未得逞。44、2018年10月12日，被害人刘丽花向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8018元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人刘丽花无力偿还贷款时，每天发微信滋扰向其催收债务，同时给被害人刘丽花通讯录的人打电话催收债务，刘丽花交纳逾期费540元，刘丽花共计还款17676元，骗取刘丽花10198元，另有1424元未得逞。该笔业务由鲁雪婷办理。45、2018年10月12日，被害人冯晓军向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款980元，需还20周，在被害人冯晓军无力偿还贷款逾期后，打电话发信息滋扰向其催收债务，后被告人郭文亮到被害人冯晓军水果店催收债务，冯晓军共计还款9600元，骗取冯晓军1282元，有10000元未得逞。该笔业务由李诚办理。46、2018年10月16日，被害人谢祯庆向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8018元，约定每周还款982元，需还20周，谢祯庆共计还款19640元，骗取谢桢庆11622元。该笔业务由王鹏辉办理。47、2018年10 月24 日，被害人吉丽向信仁贷款公司借款3500元，实际收到2718元，约定每周还款432元，需还15周，被告人郭文亮到被害人吉丽单位向其催收债务，欲骗取吉丽3762元未得逞。该笔业务由李诚办理。48、2018年10月24日，被害人张燕萍向信仁贷款公司借款8000元，实际收到6240元，约定每周还款960元，需还15周，在被害人张燕萍无力偿还贷款第9期时，多次给被害人张燕萍打电话发微信滋扰向其催收债务，张燕萍共计还款14400元，骗取张燕萍8160元。该笔业务由李诚办理。49、2018年11月5日，被害人杨阳向信仁贷款公司借款7000元，实际收到5436元，约定每周还款864元，需还15周，杨阳共计还款8950元，骗取杨阳3514元，另有4010元未得逞。该笔业务由李诚办理。50、2018年11月5日，被害人奥尼斯向信仁贷款公司借款7000元，实际收到5436元，约定每周还款864元，需还15周，奥尼斯共计还款12960元，骗取奥尼斯7524元。该笔业务由李诚办理。51、2018年11月5日，被害人赵镌向信仁贷款公司借款10000元，实际收到7852元，约定每周还款1148元，需还15周，赵镌共计还款19516元，骗取赵镌11664元。该笔业务由李诚办理。52、2018年11月8日，被害人张志强向信仁贷款公司借款7000元，实际收到5436元，约定每周还款864元，需还15周，张志强共计还款12096元，骗取张志强6660元，另有864元未得逞。该笔业务由鲁雪婷办理。53、2018年11月16日，被害人曹德阳向信仁贷款公司借款5000元，实际收到3926元，约定每周还款574元，需还15周，曹德阳共计还款18450元，骗取曹德阳14524元。该笔业务由李诚办理。54、2018年11月23日，被害人杨志明向信仁贷款公司借款8000元，实际收到6600元，约定每周还款1092元，需还13周，杨志明共计还款10644元，骗取杨志明4044元，另有3552元未得逞。该笔业务由李诚办理。认定上述事实的证据有：1、被害人康健的陈述、借条、放款通知单，证明2018年4月9日，被害人康健向汇丰贷款公司借款10000元，实际收到8220元，约定每周还款780元，需还20周，在被害人康健无力偿还贷款时，多次给被害人康健亲属打电话滋扰索要债务，后向被害人康健索要违约金500元，被害人康健共计还款3900元。为其办理该业务的是周文康。2、被害人顾桂萍的陈述、借条、放款通知单，证明2018年4月16日，被害人顾桂萍向汇丰贷款公司借款7000元，实际收到5954元，约定每周还款546元，需还20周，顾桂萍共计还款10920元。为其办理该业务的是周文康。3、被害人管春艳的陈述、借条、放款通知单，证明2018年4月17日，被害人管春艳向汇丰贷款公司借款10000元，实际收到4110元，约定每周还款780元，需还20周，在被害人管春艳无力偿还贷款时，向管春艳索要违约金600元，后管春艳又偿还贷款8000元。为其办理该业务的是周文康。4、被害人方建的陈述、借条、放款通知单，证明2018年4月18日，被害人方建向汇丰贷款公司借款12000元，实际收到10064元，约定每周还款936元，需还20周，方建共计还款18720元。为其办理该业务的是周文康。5、被害人陆建荣的陈述、借条、放款通知单，证明2018年4月24日，被害人陆建荣向汇丰贷款公司借款12000元，实际收到10184元，约定每周还款816元，需还25周，在陆建荣无力偿还贷款时，向其索要逾期费人民币1632元，陆建荣共计还款20400元。为其办理该业务的是周文康。6、被害人于锦才的陈述、借条，证明2018年4月26日，被害人于锦才向汇丰贷款公司借款10000元，实际收到8220元，约定每周还款780元，需还20周，于锦才共计还款15600元。骗取于锦才7380元。为其办理该业务的是周文康。7、被害人管小新的陈述、借条、放款通知单，证明2018年5月3日，被害人管小新向汇丰贷款公司借款14000元，实际收到11908元，约定每周还款1092元，需还20周，管小新共计还款25736元。为其办理该业务的是周文康。8、被害人张兵兵的陈述、借条、放款通知单，证明2018年5月5日，被害人张兵兵向汇丰贷款公司借款5000元，实际收到3910元，约定每周还款390元，需还20周，张兵兵共计还款7800元。为其办理该业务的是周文康。9、被害人马慧的陈述、放款通知单，证明2018年9月4日，被害人马慧向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9018元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人马慧无力偿还贷款期时，多次用不同的电话号码打电话滋扰向其催收债务，马慧共计还款3982元，该笔业务由鲁雪婷办理。10、被害人卜俊峰的陈述、银行交易记录，证明2018年9月4日，被害人卜俊峰向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还24周，在被害人卜俊峰无力偿还贷款逾期后，被告人郭文亮多次打电话滋扰向其催收债务，卜俊峰共计还款13820元。11、被害人潘利军的陈述、借条、放款通知单，证明2018年9月4日，被害人潘利军向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8000元，约定每周还款984元，需还20周，在被害人潘利军无力偿还贷款逾期后，打电话发信息滋扰向其催收债务，潘利军共计还款16711元，该笔业务由王鹏辉办理。12、被害人杜猛的陈述、借条、放款通知单，证明2018年9月4日，被害人杜猛向信仁贷款公司借款5000元，实际收到4509元，约定每周还款491元，需还20周，杜猛共计还款9800元，骗取杜猛5791元，该笔业务由鲁雪婷办理。13、被害人张黛男的陈述、银行交易记录，证明2018年9月5日，被害人张黛男向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款984元，需还20周，张黛男共计还款19680元。14、被害人刘瑞军的陈述、借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月5日，被害人刘瑞军向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，刘瑞军共计还款19640元，该笔业务由张计广办理。15、被害人张红霞的陈述、借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月5日，被害人张红霞向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8000元，约定每周还款982元，需还20周，被害人张红霞逾期偿还债务时，不断发微信滋扰催收债务。张红霞共计还款19640元，该笔业务由张计广办理。16、被害人张春晨的陈述、借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月5日，被害人张春晨向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人张春晨无力偿还贷款时，不断打电话、发微信滋扰向其催收债务，张春晨共计还款13748元。该笔业务由张计广办理。17、被害人骆巍的陈述、借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月6日，被害人骆巍向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人骆巍无力偿还贷款时，不断打电话、发信息滋扰向其催收债务，骆巍共计还款3928元。该笔业务由李诚办理。18、被害人刘渊的陈述、借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月6日，被害人刘渊向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，刘渊共计还款19640元。19、被害人王浩的陈述、借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月6日，被害人王浩向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人王浩无力偿还贷款逾期后，打电话发信息滋扰向其催收债务，王浩共计还款10802元，该笔业务由李诚办理。20、被害人王鹏的陈述、借条、放款通知单，证明2018年9月6日，被害人王鹏向信仁贷款公司借款5000元， 实际收到4509元，约定每周还款982元，需还20周，王鹏共计还款9820元，该笔业务由李诚办理。21、被害人温敏的陈述、借条、放款通知单，证明2018年9月7日，被害人温敏向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8818元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人温敏无力偿还贷款时，多次打电话滋扰向其催收债务并要求支付逾期费，温敏共计还款14730元，该笔业务由鲁雪婷办理。22、被害人张虎虎的陈述、放款通知单，证明2018年9月7日，被害人张虎虎向信仁贷款公司借款10000元，实际收到7500元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人张虎虎无力偿还贷款时，多次打电话或发微信滋扰向其催收债务，后到被害人张虎虎家中索要债务，并支付逾期费300元，张虎虎共计还款19640元，该笔业务由张计广办理。23、被害人青格尔的陈述、借条，证明2018年9月7日，被害人青格尔向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9018元，约定每周还款982元，需还20周，青格尔共计还款11784元，该笔业务由鲁雪婷办理。24、被害人赵刚的陈述、借条、放款通知单，证明2018年9月7日，被害人赵刚向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8500元，约定每周还款982元，需还20周，赵刚共计还款19640元，该笔业务由张计广办理。25、被害人薛敏艳的陈述、借条，证明2018年9月7日，被害人薛敏艳向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9018元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人薛敏艳无力偿还贷款时，不断打电话、发微信滋扰向其催收债务，并支付违约金200元，该笔业务由王鹏辉办理。26、被害人王义军的陈述、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月10日，被害人王义军向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8518元，约定每周还款982元，需还20周，王义军共计还款10802元，该笔业务由张计广办理。27、被害人石文俊的陈述、银行交易记录，证明2018年 9月10 日，被害人石文俊向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8518元，约定每周还款982元，需还20周，石文俊共计还款13748元，在被害人石文俊无力偿还贷款时，多次给被害人石文俊本人及亲属打电话滋扰索要债务,后被告人郭文亮与被害人石文俊约到一家饭店向其催收债务，该笔业务由鲁雪婷办理。28、被害人薛春宝的陈述、借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月10日，被害人薛春宝向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9018元，约定每周还款982元，需还20周，薛春宝共计还款19640元，该笔业务由王鹏辉办理。29、被害人姜永昌的陈述、银行交易记录，证明2018年9月11日，被害人姜永昌向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8518元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人姜永昌无力偿还贷款时，要求支付催收费用，姜永昌共计还款19680元。30、被害人杨俊梅的陈述、借条、放款通知单，证明2018年9月11日，被害人杨俊梅向信仁贷款公司借款10000元，实际收到7500元，约定每周还款982元，需还20周，杨俊梅共计还款14760元。该笔业务由李诚办理。31、被害人王彬的陈述、放款通知单，证明2018年9月12日，被害人王彬向信仁贷款公司借款5000元，实际收到4209元，约定每周还款491元，需还20周，王彬共计还款9820元。该笔业务由鲁雪婷办理。32、被害人李治国的陈述、银行交易记录，证明2018年9月12日，被害人李治国向信仁贷款公司借款5000元，实际收到4009元，约定每周还款491元，需还15周，在被害人李治国无力偿还贷款时，多次给被害人李治国打电话发微信滋扰向其催收债务，并向被害人李治国索要催收费500元，李治国共计还款4700元，该笔业务由王鹏辉办理。33、被害人叶伟的陈述、借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月12日，被害人叶伟向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人叶伟无力偿还贷款时，要求支付催收费用，叶伟共计还款12766元。该笔业务由鲁雪婷办理。34、被害人翟敏的陈述、借条、放款通知单，证明2018年9月13日，被害人翟敏向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8818元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人翟敏无力偿还贷款时，多次打电话滋扰向其催收债务，翟敏共计还款17190元。该笔业务由王鹏辉办理。35、被害人刘晓晓的陈述、借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月17日，被害人刘晓晓向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，刘晓晓共计还款17676元，骗取刘晓晓9358元，另有未遂1964元未得逞。该笔业务由鲁雪婷办理。36、被害人赵二华的陈述、银行交易记录，证明2018年9月17日，被害人赵二华向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，赵二华共计还款13772元。37、被害人刘磊的陈述、借条、放款通知单，证明2018年9月18日，被害人刘磊向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8518元，约定每周还款982元，需还20周，刘磊共计还款19640元。该笔业务由王鹏辉办理。38、被害人李志军的陈述、借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月19日，被害人李志军向信仁贷款公司借款10000元，实际支付人民币8818元，约定每周还款982元，需还20周，骗取李志军10822元。该笔业务由鲁雪婷办理。39、被害人李盼的借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月19日，被害人李盼向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，李盼还款人民币19640元，该笔业务由鲁雪婷办理。40、被害人邢小燕的陈述、银行交易记录，证明2018年9月20日，被害人邢小燕向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款983元，需还20周，在被害人邢小燕无力偿还贷款逾期后，打电话滋扰向其催收债务，并支付逾期费150元，邢小燕共计还款16678元。41、被害人张君的陈述、借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年9月21日，被害人张君向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款983元，需还20周，张君共计还款16276元。该笔业务由张计广办理。42、被害人孙志强的陈述、银行交易记录，证明2018年9月21日，被害人孙志强向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9018元，约定每周还款996元，需还20周。在被害人孙志强无力偿还贷款时，不断用不同电话号码打电话滋扰向其催收债务。该笔业务由王鹏辉办理。43、被害人刘波的陈述、银行交易记录，证明2018年9月25日，被害人刘波向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款982元，需还20周，刘波共计还款17212元。44、被害人周金袅的陈述、借条、放款通知单，证明2018年9月26日，被害人周金袅向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8000元，约定每周还款982元，需还20周，周金袅共计还款19640元。该笔业务由王鹏辉办理。45、被害人赵睿的陈述，证明2018年9月，被害人赵睿向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8700元，约定每周还款984元，需还20周，赵睿共计还款19680元。46、被害人石建的陈述，证明2018年9月，被害人石建向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9000元，约定每周还款996元，需还20周，石建共计还款19920元。47、被害人王尚荣的陈述，证明2018年9月，被害人王尚荣向信仁贷款公司借款10000元，实际收到9018元，约定每周还款984元，需还20周，王尚荣共计还款12468元。48、被害人白羽清的陈述，证明2018年9月，被害人白羽清向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8300元，约定每周还款996元，需还20周，白羽清共计还款15027元。49、被害人云俊鲜的陈述，证明2018年9月，被害人云俊鲜向信仁贷款公司借款10000元，实际收到7500元，约定每周还款982元，需还15周，在被害人云俊鲜无力偿还贷款时，多次打电话或发微信滋扰向其催收债务，后到被害人云俊鲜家中索要债务，云俊鲜共计还款9888元。50、被害人徐俊明的陈述，证明2018年9月，被害人徐俊明向信仁贷款公司借款10000元，实际收到7500元，约定每周还款983元，需还20周，在被害人徐俊明无力偿还贷款期时，多次打电话发微信滋扰向其催收债务并支付逾期费200元，徐俊明共计还款19660元。51、被害人于彬的陈述，证明2018年9月，被害人于彬向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8500元，约定每周还款984元，需还20周，于彬共计还款19196元。52、被害人刘丽花的陈述、借条、放款通知单，证明2018年10月12日，被害人刘丽花向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8018元，约定每周还款982元，需还20周，在被害人刘丽花无力偿还贷款时，每天发微信滋扰向其催收债务，同时给被害人刘丽花通讯录的人打电话催收债务，刘丽花交纳逾期费540元，刘丽花共计还款17676元，该笔业务由鲁雪婷办理。53、被害人冯晓军的陈述、银行交易记录，证明2018年10月12日，被害人冯晓军向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8318元，约定每周还款980元，需还20周，在被害人冯晓军无力偿还贷款逾期后，打电话发信息滋扰向其催收债务，后被告人郭文亮到被害人冯晓军水果店催收债务，冯晓军共计还款9600元，该笔业务由李诚办理。54、被害人谢祯庆的陈述、借条、放款通知单，证明2018年10月16日，被害人谢祯庆向信仁贷款公司借款10000元，实际收到8018元，约定每周还款982元，需还20周，谢祯庆共计还款19640元，该笔业务由王鹏辉办理。55、被害人吉丽的陈述、借条、放款通知单、银行交易记录，证明2018年10 月24 日，被害人吉丽向信仁贷款公司借款3500元，实际收到2718元，约定每周还款432元，需还15周，被告人郭文亮到被害人吉丽单位向被害人吉丽催收债务。该笔业务由李诚办理。56、被害人张燕萍的陈述、借条、放款通知单，证明2018年10月24日，被害人张燕萍向信仁贷款公司借款8000元，实际收到6240元，约定每周还款960元，需还15周，在被害人张燕萍无力偿还贷款第9期时，多次给被害人张燕萍打电话发微信滋扰向其催收债务，张燕萍共计还款14400元，该笔业务由李诚办理。57、被害人杨阳的陈述、借条、放款通知单，证明2018年11月5日，被害人杨阳向信仁贷款公司借款7000元，实际收到5436元，约定每周还款864元，需还15周，杨阳共计还款8950元，该笔业务由李诚办理。58、被害人奥尼斯的陈述、借条、放款通知单，证明2018年11月5日，被害人奥尼斯向信仁贷款公司借款7000元，实际收到5436元，约定每周还款864元，需还15周，奥尼斯共计还款12960元。该笔业务由李诚办理。59、被害人赵镌的陈述，证明2018年11月5日，被害人赵镌向信仁贷款公司借款10000元，实际收到7852元，约定每周还款1148元，需还15周，赵镌共计还款19516元。该笔业务由李诚办理。60、被害人张志强的陈述、放款通知单，证明2018年11月8日，被害人张志强向信仁贷款公司借款7000元，实际收到5436元，约定每周还款864元，需还15周，张志强共计还款12096元。该笔业务由鲁雪婷办理。61、被害人曹德阳的陈述、放款通知单、银行交易记录，证明2018年11月16日，被害人曹德阳向信仁贷款公司借款5000元，实际收到3926元，约定每周还款574元，需还15周，曹德阳共计还款18450元，该笔业务由李诚办理。62、被害人杨志明的陈述、借条、放款通知单，证明2018年11月23日，被害人杨志明向信仁贷款公司借款8000元，实际收到6600元，约定每周还款1092元，需还13周，杨志明共计还款10644元。该笔业务由李诚办理。63、辨认笔录，证明被害人康健、方建、陆建荣、于锦才、管小新、马慧、张红霞、薛春宝、翟敏、赵二华、邢小燕、赵睿、王尚荣、白羽清、云俊鲜、于彬、曹德阳能辨认出周文康；被害人马慧、张黛男、张红霞、薛春宝、赵二华、邢小燕、赵睿、王尚荣、白羽清、能辨认出周春香；被害人王尚荣、冯晓军、吉丽能辨认出郭文亮；周文康能辨认出王立左、郭文亮、鲁雪婷；鲁雪婷能辨认出周文康、周春香；周春香能辩认出“老郭”就是本案被告人郭文亮、“小卤蛋”是本案被告人鲁雪婷。64、被告人周文康的供述和辩解，证明2018年9月其伙同王立左，由王立左出资七十万、周文康出资三十万在呼和浩特市首府广场22楼2211室设立信仁贷款公司，未领取工商营业执照，周文康主要负责风控和收账，周春香（是周文康配偶）负责签订合同，门店经理“刚子”负责管理业务员和催收员，业务员鲁雪婷、李诚、张计广、王鹏辉负责揽业务，郭文亮负责催收；业务员把客户带到公司后先填写信息表，然后由其对客户进行面审，面审通过后让客户写两张借条，借条出借人、借款金额处都是空白的，客户签完借条之后再详细告诉客户还款金额、还款日期、还款周期等，再由其将放款通知单拍照发到呼市放款群里，由王立左给客户的银行卡里转账；实际的借款利息为日千分之四，在呼和浩特共计放款约60多个客户，大概放款约七、八十万左右；门店经理的工资是每月基本工资5000元，签成一单提成50元，业务员每月基本工资是2000元，签成一单提成300元，催收人员每月基本工资是3000元，提成是按收回金额的10%支付，周春香基本工资每月2000元，签成一单提成10元；郭文亮共计催收回款约5万元；其本人偶尔打电话催客户还款，没有上门催收过；2018年4月至5月，王立左在江苏南通开设汇丰贷款公司，其当时受雇于王立左进行放贷业务，具体运营模式与在呼和浩特市的类似，总计在江苏南通放贷十几单，放贷出本金十几万，收回二十万左右，利润在三、四万元。65、被告人周春香的供述和辩解，证明其是周文康的配偶，跟随周文康来到呼和浩特市首府广场22楼2211室设立信仁贷款公司，公司未领取过营业执照，公司成员主要有周文康、“刚子”、小张、鹏辉、李诚、“小卤蛋”、“老郭”，周文康负责审核、风控，每周还款统计、转款给王立左，“刚子”负责管理业务员，四个业务员负责介绍客户来公司贷款，“老郭”负责催收，具体贷款流程是业务员带客户到公司后先填写申请表，申请表上是客户的个人基本信息，填完表后由周文康进行审核，审核通过后到周春香处签订借条，其主要负责教客户签合同，合同上关于利息部分是空白的，把放款通知单拍照发在呼市放款群里，办理业务过程中会加客户微信，提醒客户还款和收款，每次客户收到款后会向客户收取200元的材料费，信仁贷款公司在呼和浩特总计借款给200多人，其中大部分人借款10000元、少部分是5000元、后期也有7000元或者8000元的。66、被告人鲁雪婷的供述和辩解，证明其曾经在重信、信仁、幸运三合贷款公司做过业务员，介绍别人用身份证做无抵押贷款，其中于2018年9至10月份在信仁贷款公司工作，公司老板是周文康和周春香，周春香负责签合同、收款，其主要负责在手机朋友圈内发无抵押贷款广告，贷款人来公司后由其帮助贷款人填写申请表，贷款人填好表后由周春香和其丈夫负责审核、签合同和放款，贷款的数额和实际放款数额不相符，会扣除一定的前期费用，贷款人逾期还贷后周春香会进行催收，其在信仁贷款公司工作期间总计做过20多单业务，其每月基本工资是2000元，办成一单提300元，总计收入六、七千元，具体的还款周期、每期还款数额其并不清楚。67、被告人郭文亮的供述和辩解，证明其于2018年9月12日到位于呼和浩特市回民区首府广场22楼的信仁贷款公司工作，其负责逾期贷款的催收工作，每月保底工资是2000元，按照催收回的贷款数额5%提成，其在信仁贷款公司工作期间总计挣了九千元的工资，公司老板是周文康，周文康负责逾期客户的资料、给其发工资、负责管理要账的情况，每次催款时周文康都会给其客户的相关资料，其会给客户、客户亲属打电话，催借款人尽快还款，否则就“上门要钱”，所谓“上门要钱”就是在电话里用威胁的口吻吓唬借款人，如果电话联系不上，其会去借款人所留的家庭地址去看一下，如果借款人在家就跟其要账、跟借款人商量如何还钱，其在信仁贷款公司工作期间总计向25人左右进行过催收，要回账款十万元左右，其微信名为“山野疙瘩”。68、呼和浩特市公安局回民区分局呼公回（刑）冻财字[2019]15号、49号协助冻结财产通知书，证明已冻结被告人周文康在支付宝（中国）网络技术有限公司13962511767账户内的存款398369.21元，只收不付；已冻结王立左在中国农业银行6228481985806665973账户内的存款、在中国建设银行4367421322010106571账户内的存款，只收不付。69、王立左中国农业银行6228481985806665973账户的交易明细，证明2018年9月3日被告人周春香给王立左转款30万元；2018年9月8日至2019年1月27日期间，被告人周春香给王立左转账1224462元。70、四被告人户籍信息，证明四被告人均为完全刑事责任能力人。71、寄押证，证明2019年2月22日，被告人周文康被临时羁押于苏州市第一看守所，周春香被临时羁押于苏州市第四看守所。72、抓获经过，证明2019年2月22日公安机关在江苏省苏州市吴中区将被告人周文康、周春香抓获，2019年6月18日在呼和浩特市新城区诚信数码广场内将被告人鲁雪婷抓获，2019年1月24日被告人郭文亮因涉嫌诈骗被呼和浩特市公安局回民区分局依法刑事拘留，2019年3月2日被呼和浩特市公安局回民区分局取保候审，2019年6月16日解除取保候审变更为刑事拘留。73、扣押物品文件清单，证明侦查机关2019年2月27日从被告人周文康身上扣押NEX手机一部，串号：:863078049272372；扣押OPPO R9SK手机一部，串号：864412033425259；扣押FOOPO X10手机一部，串号：861298040046797；扣押三星S9手机一部，扣押华为AL10手机一部，串号：864205030948376，苹果笔记本电脑一台。74、证人王爱娟的证言，证明其系被害人石文俊的配偶，每天都会接到贷款公司的催收电话，催收人员会在电话里说出王爱娟的工作单位、孩子所在学校，如果不还钱的话发生什么事情由其负责，导致王爱娟家庭关系破裂，每天不敢接电话。75、证人刘杰的证言，证明其系被害人石文俊的朋友，每天都会接到贷款公司的催收电话，让其转告石文俊尽快还钱，威胁要去石文俊家里催收，后果由其负责。76、证人刘贵珍的证言，证明其系石文俊的朋友，石文俊经常接到催收电话，石文俊不敢接电话。77、证人杨强证言，证明其是捷信消费金融有限公司销售部经理，鲁雪婷曾是该公司员工，2019年6月有公安人员找过杨强询问鲁雪婷是否在该公司上班，因当天鲁雪婷休息，第二天一早鲁雪婷上班后，杨强当着鲁雪婷的面给公安人员打电话告知鲁雪婷已来公司上班，鲁雪婷在公司等待公安人员到来将其带走。78、讯问被告人同步录音录像，证明侦查人员对四被告人进行讯问时未刑讯逼供，被告人供述和辩解来源合法、内容真实。79、被告人郭文亮手机微信记录，证明郭文亮用名为“山野疙瘩”的微信号向多名被害人进行催收。以上证据均在庭审中出示、质证，能够客观反映案件事实，具有证明力，予以确认。本院认为，被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮以非法占有为目的，为共同实施“套路贷”违法犯罪活动，形成以王立左、被告人周文康为首要分子，以被告人周春香、鲁雪婷、郭文亮为重要成员的恶势力犯罪集团。假借民间借贷之名，未向被害人说明实际出借人、利率、借款本金、还款时间、违约责任、平台费、服务费、材料费等信息，隐瞒真相，诱使被害人签订借贷协议，借条出借金额与实际出借金额不符，虚构债权，并以借条金额作为本金计算利息，肆意、随意认定被害人逾期还款，不是基于意思自治而形成借贷关系，而是基于被告人等的诱骗而形成。被告人周文康参与诈骗62起，其中既遂452724元、未遂173129元，数额巨大；被告人周春香、鲁雪婷、郭文亮参与诈骗54起，其中既遂406742元、未遂153783元，数额巨大；四被告人的行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持，涉案金额计算有误，予以纠正。被告人周文康及其辩护人辩称其行为不构成诈骗罪，不属于恶势力犯罪集团的意见，与庭审查明的事实不符，不予采纳；被告人周春香辩护人辩称，其行为不属于“套路贷”诈骗犯罪的意见，与庭审查明的事实不符，不予采纳；被告人鲁雪婷的辩护人辩称其明知侦查人员找她而在抓获地点等待，到案后如实供述应认定为自首的辩护意见，因鲁雪婷不是自动到案，不予采纳，辩称鲁雪婷在共同犯罪中系从犯可以从轻、减轻处罚的辩护意见，因在犯罪集团中不存在从犯，不予采纳；被告人郭文亮的辩护人辩称其到案后如实供述构成坦白可以从轻处罚的意见，因郭文亮当庭不如实供述，不予采纳，辩称在共同犯罪中系从犯可以从轻处罚的辩护意见，因在犯罪集团中不存在从犯，不予采纳。四被告人部分犯罪未遂，依法从轻处罚；被告人周春香、鲁雪婷、郭文亮自愿认罪，酌情从轻处罚。经本院审判委员会讨论,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周文康犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币50万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年2月22日起至2027年2月21日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳至本院。）二、被告人周春香犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年2月22日起至2025年2月21日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳至本院。）三、被告人郭文亮犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币40万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月16日起至2024年5月8日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳至本院。）四、被告人鲁雪婷犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币40万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月18日起至2022年6月17日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳至本院。）五、没收被告人周文康在支付宝（中国）网络技术有限公司13962511767账户内的存款398369.21元；扣押在案未随案移送的涉案物品由扣押机关依法处理；六、责令被告人周文康退赔被害人管春艳380元、方建8656元、陆建荣11848元、于锦才7380元、管小新13828元、张兵兵3890元；责令被告人周文康、周春香、鲁雪婷、郭文亮共同退赔被害人卜俊峰5502元、潘利军8711元、杜猛5291元、张黛男11362元、刘瑞军11322元、张红霞11640元、张春晨5430元、刘渊11322元、王浩2484元、王鹏5311元、温敏5912元、张虎虎12440元、青格尔2766元、赵刚11140元、薛敏艳10422元、王义军2284元、石文俊5230元、薛春宝10622元、姜永昌11162元、杨俊梅7260元、王彬5611元、李治国1191元、叶伟4448元、翟敏8372元、刘晓晓9358元、赵二华5454元、刘磊11122元、李志军10822元、李盼11322元、邢小燕8510元、张君7958元、孙志强7914元、刘波8894元、周金袅11640元、赵睿10980元、石建10920元、王尚荣3450元、白羽清6727元、云俊鲜2388元、徐俊明12160元、于彬10696元、刘丽花10198元、冯晓军1282元、谢祯庆11622元、张燕萍8160元、杨阳3514元、奥尼斯7524元、赵镌11664元、张志强6660元、曹德阳14524元、杨志明4044元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼和浩特市中级人民法院上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。  审判长段文审判员韩艳杰审判员徐海峰 二〇一九年十二月二十七日 书记员李 佩 佩  附《中华人民和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条 已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条 组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。