河南省洛阳市瀍河回族区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0304刑初200号公诉机关洛阳市瀍河回族区人民检察院。被告人廖钦基，男，1977年3月1日出生，福建省建瓯市人，汉族，小学毕业，无业，户籍地及现住址福建省建瓯市。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月29日至2019年4月1日被临时羁押于福建省建瓯市看守所，因涉嫌诈骗罪，于2019年4月2日被洛阳市公安局瀍河分局刑事拘留，于2019年4月29日被洛阳市公安局瀍河分局执行逮捕。辩护人张玉琪，洛阳市瀍河回族区法律援助中心指派律师。被告人陆冬冬，男，1989年9月9日出生，福建省建瓯市人，汉族，初中毕业，无业，户籍地福建省建瓯市，现住址福建省建瓯市。因涉嫌诈骗罪，于2019年1月18日被洛阳市公安局瀍河分局刑事拘留，于2019年2月20日被取保候审。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月22日被洛阳市公安局瀍河分局执行逮捕。辩护人赵五星，洛阳市瀍河回族区法律援助中心指派律师。被告人刘宽，男，1995年8月12日出生，江苏省徐州市人，汉族，中专毕业，江苏省常州市光宝科技有限公司工人，户籍地及现住址江苏省新沂市。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月10日至2019年3月13日被临时羁押于常州市看守所，于2019年3月14日被洛阳市公安局瀍河分局刑事拘留，于2019年4月19日被取保候审。因涉嫌盗窃罪，于2019年11月21日被洛阳市公安局瀍河分局执行逮捕。辩护人李杰，洛阳市瀍河回族区法律援助中心指派律师。洛阳市瀍河回族区人民检察院以洛瀍检一部刑诉（2019）106号起诉书指控被告人廖钦基、陆冬冬犯妨害信用卡管理罪，被告人刘宽犯盗窃罪，于2019年12月6日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年12月23日公开开庭审理了本案，洛阳市瀍河回族区人民检察院指派检察员尚双辉、孙永永出庭支持公诉，被告人廖钦基及其辩护人张玉琪、被告人陆冬冬及其辩护人赵五星、被告人刘宽及其辩护人李杰等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：1、2018年12月初，谢桂和(另案处理)以800元每套的价格向被告人廖钦基收购“银行四件套”(含银行卡、电话卡、U盾、身份证信息)。为非法获利，廖钦基以每套500元的价格向陆冬冬等人收购银行卡，被告人陆冬冬在明知出卖的银行卡等物品可能被用于违法犯罪的情况下，同其同乡张良泽、肖小青将三人名下的六套“银行四件套”出卖给廖钦基，并每人获利1000元。后在该批银行卡中，被告人陆冬冬名下的账号为62×××25的银行卡于2018年12月26日收到被害人史某被骗账款9万元。不久，被告人陆冬冬再次与廖钦基联系，称其有朋友还想卖“银行四件套”，被告人廖钦基预付给陆冬冬费用3000元，随后经陆冬冬介绍，肖小青、张良泽、张代权、张昌旺、杨建勇、周恩良、钟晓娟等人将其个人办好的22套银行卡等物品邮寄到廖钦基提供的地址处。邮寄后，还未收到剩余款项，被告人陆冬冬即被抓获。2、被告人刘宽于2012年中专毕业后到上海打工，在此期间其数次向他人出卖自己名下的“银行四件套”，从中获利数千元。其中2018年，被告人刘宽通过网络交友认识两个人(身份不详)，该两人以“赌场洗钱、黑吃黑”需要银行卡为由，让其用自己的身份信息办理中国农业银行卡，U盾和手机卡等，以每套300元的价格收购。刘宽遂于2018年12月11日到中国农业银行办理一张账号为:62×××78的中国农业银行卡，卖与其上线。12月26日，该银行卡收到史某被骗账款3万元。同日其上线以该银行账户“交易频繁，怕银行卡被冻结”为由让被告人刘宽到银行注销该卡，并承诺卡内款项与被告人刘宽平分。被告人刘宽到银行后发现账户内剩余1800元，遂将钱取出后注销该银行账户，并按照之前的约定，通过微信向其上线转账800元，将剩余1000元据为已有。在该农行卡账户注销后，刘宽又应该上线要求，于2018年12月27日在中国农业银行重新办理另外一张银行卡，交由上线使用。2019年1月中旬，该账户到账5万元，其上线人员再次要求刘宽到银行将该账户内钱款取出平分，被告人刘宽到银行后，被银行工作人员告知该账户因涉嫌诈骗被冻结。刘宽将此消息告知上线人员后遂离开银行。上述各被告人到案后，均自愿如实供述自己的罪行，配合办案机关调查。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了立案决定书，被告人陆冬冬与廖钦基微信转账及聊天记录，被害人史某与被告人的交易信息及建行卡交易明细，被告人刘宽农业银行开户信息及交易明细，同案犯谢桂和向廖钦基微信转账记录，被告人陆冬冬出售的建行卡开户信息及交易明细，陆冬冬手机提取转账明细照片，刘宽注销银行卡监控截图，陆冬冬开设银行账户监控截图，房屋租赁合同；辨认笔录，搜查笔录；被害人史某陈述；被告人廖钦基、陆冬冬、刘宽供述与辩解；到案经过、抓获经过，被告人廖钦基、陆冬冬、刘宽户籍证明、现实表现证明、前科劣迹证明等证据。公诉机关认为，被告人廖钦基、陆冬冬非法持有他人信用卡资料，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人刘宽以秘密的行为窃取他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应以盗窃罪追究其刑事责任，其已经着手实施盗窃行为，因意志以外因素未能得逞，属犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚；被告人廖钦基、陆冬冬、刘宽认罪认罚，建议判处被告人廖钦基有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金；建议判处被告人陆冬冬有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金；建议判处被告人刘宽有期徒刑一年至二年，并处罚金。被告人廖钦基对指控事实、罪名及量刑意见没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是对本案犯罪事实及罪名无异议，被告人廖钦基系初犯，案发后能如实供述自己的罪行、认罪悔罪，其能够自愿认罪、认罚，并签署具结书，可以依法从宽处罚。被告人陆冬冬对指控事实、罪名及量刑意见没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是对本案犯罪事实及罪名无异议，被告人陆冬冬系初犯，案发后能如实供述自己的罪行，到案后向公安机关提供廖钦基更换后的电话、为抓捕廖钦基提供信息，有立功表现，其能够自愿认罪、认罚，并签署具结书，可以依法从宽处罚。被告人刘宽对指控事实、罪名及量刑意见没有异议且签字具结，在开庭审理过程中对罪名无异议，但辩称其是犯罪未遂，钱已退还给被害人。其辩护人提出的辩护意见是对本案犯罪事实及罪名无异议，被告人刘宽系初犯，犯罪未遂，其能够自愿认罪、认罚，并签署具结书，可以依法从宽处罚。经审理查明，1、2018年12月初，谢桂和(另案处理)以800元每套的价格向被告人廖钦基收购“银行四件套”(含银行卡、电话卡、U盾、身份证信息)。为非法获利，廖钦基以每套500元的价格向陆冬冬等人收购银行卡，被告人陆冬冬在明知出卖的银行卡等物品可能被用于违法犯罪的情况下，同其同乡张良泽、肖小青将三人名下的六套“银行四件套”出卖给廖钦基，并每人获利1000元。后在该批银行卡中，被告人陆冬冬名下的账号为62×××25的建设银行卡于2018年12月26日收到被害人史某被骗账款9万元。不久，被告人陆冬冬再次与廖钦基联系，称其有朋友还想卖“银行四件套”，被告人廖钦基预付给陆冬冬费用3000元，随后经陆冬冬介绍，肖小青、张良泽、张代权、张昌旺、杨建勇、周恩良、钟晓娟等人将其个人办好的共计22套银行卡等物品邮寄到廖钦基提供的地址处。邮寄后，还未收到剩余款项，被告人陆冬冬即被抓获。2、被告人刘宽于2012年到上海打工，在此期间其数次向他人出卖自己名下的“银行四件套”，从中获利数千元。其中2018年，被告人刘宽通过网络交友认识两个人(身份不详)，该两人以“赌场洗钱、黑吃黑”需要银行卡为由，让其用自己的身份信息办理中国农业银行卡，U盾和手机卡等，以每套300元的价格收购。刘宽遂于2018年12月11日到中国农业银行办理一张账号为:62×××78的中国农业银行卡，卖与其上线。12月26日，该银行卡收到史某被骗账款3万元。同日其上线以该银行账户“交易频繁，怕银行卡被冻结”为由让被告人刘宽到银行注销该卡，并承诺卡内款项除去办卡的工本费，其余资金与被告人刘宽平分。被告人刘宽到银行后发现账户内剩余1800元，遂将钱取出后注销该银行账户，并按照之前的约定，通过微信向其上线转账800元，将剩余1000元据为已有。在该农行卡账户注销后，刘宽又应该上线要求，于2018年12月27日在中国农业银行重新办理一张银行卡（尾号7147），交由上线使用。2019年1月中旬，该账户到账5万元，其上线人员再次要求刘宽到银行将该账户内钱款取出平分，被告人刘宽到银行后，被银行工作人员告知该账户因涉嫌诈骗被冻结。刘宽将此消息告知上线人员后遂离开银行。上述事实，有经庭审质证、确认的立案决定书，被告人陆冬冬与廖钦基微信转账及聊天记录，同案犯谢桂和向廖钦基微信转账记录，被害人史某手机交易信息及建行卡交易明细，陆冬冬开设建设银行卡（尾号7325）监控截图，被告人陆冬冬出售的建设银行卡（尾号7325）开户信息及交易明细，陆冬冬手机提取转账明细照片，被告人刘宽农业银行卡（尾号1778、7147）开户信息及交易明细，刘宽注销中国农业银行卡（尾号1778）监控截图，房屋租赁合同；辨认笔录，搜查笔录；被害人史某陈述；被告人廖钦基、陆冬冬、刘宽供述与辩解；到案经过、抓获经过，被告人廖钦基、陆冬冬、刘宽户籍证明、现实表现证明、前科劣迹证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人廖钦基、陆冬冬非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应予依法惩处。被告人刘宽秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪，应予依法惩处。被告人刘宽已经着手实施盗窃行为，因意志以外因素未能得逞，属犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。公诉机关的指控成立。本案系二人以上共同故意犯罪。被告人陆冬冬辩护人提出的陆冬冬到案后向公安机关提供廖钦基更换后的电话、为抓捕廖钦基提供信息，有立功表现的辩护意见，因到案经过证实廖钦基系经群众举报，在一酒店内被抓获，故此辩护意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。被告人刘宽及其辩护人关于刘宽系犯罪未遂的辩解及辩护意见，与审理查明的事实相符，本院予以支持。鉴于三被告人均系初犯，到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，辩护人关于其可酌情从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百六十四条、第二十三条、第二十五条、第六十四条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件适用法律若干问题的解释》之规定，判决如下：一、被告人廖钦基犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币3万元。二、被告人陆冬冬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币3万元。三、被告人刘宽犯盗窃罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元。四、被告人刘宽违法所得人民币1000元，依法予以没收（于判决生效后十日内执行）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人廖钦基刑期自2019年3月29日起至2020年9月28日止。被告人陆冬冬刑期自2019年11月22日起至2021年3月19日止。被告人刘宽刑期自2019年11月21日起至2021年4月10日止。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贾瑞雪人民陪审员  李 红人民陪审员  朱青州二〇一九年十二月二十五日法官助理侯诗筠书记员任艳利