河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1403刑初568号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人刘丹，女，1982年6月10日出生，河南省商丘市人，汉族，初中毕业，无业，住河南省商丘市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月29日被沭阳县公安局抓获，于2019年5月6日被商丘市公安局新城分局刑事拘留，同年5月16日被逮捕。指定辩护人牛?，河南永秀律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢一部刑诉（2019）25号起诉书指控被告人刘丹犯诈骗罪，于2019年9月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员乔凤梅、韩卫华出庭支持公诉。被告人刘丹及其指定辩护人牛?到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2014年9月5日、10月1日，被告人刘丹伙同其丈夫秦某甲（已起诉）在外欠巨额债务无法归还的情况下，以在郑州航空港区接到大型土建工程需要交工程质保金为名，以高息为诱饵，以借款的形式分两骗取张某乙借钱共计190万元，借款时扣除利息10万元，实际得款180万元。期间，于2014年10月至2015年4月被告人刘丹分六次共计归还张某乙借款47.5万元。后刘丹、秦某甲失联。经查，刘丹、秦某甲从张某乙处骗取的现金，其中92余万元偿还外欠陈某某等人债务，9.1477万元用于购买虞城县西湖春开小区住房首付款、消费、支取现金17万元，其余款项说不出资金用途。针对上述指控，公诉机关当庭出示了户籍证明、前科证明、借条借据复印件、银行交易流水、证人刘某乙、张某甲等人的证言、被害人张某乙陈述、被告人秦某甲的供述与辩解等证据材料，认为被告人刘丹的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪，请求依法判处。被告人刘丹辩称，不是我以高息去引诱她，当时我们有公司有工地。我不知道涉嫌诈骗,不知道是怎么形成，我认识是民间借贷。指定辩护人意见：被告人刘丹有坦白情节，系初犯，且认罪态度较好，请求对其从轻处罚。经审理查明，2014年9月5日、10月1日，被告人刘丹伙同其丈夫秦某甲（已判刑）在外欠巨额债务无法归还的情况下，以在郑州航空港区接到大型土建工程需要交工程质保金为名，以高息为诱饵，以借款的形式分两骗取张某乙借钱共计190万元，借款时扣除利息10万元，实际得款180万元。期间，于2014年10月至2015年4月被告人刘丹分六次共计归还张某乙借款47.5万元。后刘丹、秦某甲失联。经查，刘丹、秦某甲从张某乙处骗取的现金，其中92余万元偿还外欠陈某某等人债务，9.1477万元用于购买虞城县西湖春开小区住房首付款、消费、支取现金17万元，其余款项说不出资金用途。上述事实，由下列证据予以证实：1、书证（1）户籍证明、前科证明、党员证明证明：刘丹犯罪时系完全刑事责任年龄的成年人，无违法犯罪前科，非党员。（2）刑事控告书，秦某甲、刘丹、张某乙身份证复印件证明：被害人张某乙于2015年11月20日向商丘市公安局报案被秦某甲诈骗的材料。并附有秦某甲、刘丹、张某乙的身份证复印件。（3）张某乙提供的借据、借条复印件各一张证明：①秦某甲、刘丹于2014年10月1日向张某乙借款150元，借款期限自2014年10月1日起至2015年1月1日止，担保人：张某甲。②刘丹于2014年9月5日向张某乙借款50万元，借款期限3个月，担保人：张某甲。（4）交易流水证明：侯某某中国农业银行账号62×××77于2014年9月5日转账给刘丹62×××18账号中475000元。侯某某银行账号62×××86于2014年10月1日转账给刘某55×××99中1425000元。刘丹中国农业银行账号62×××18于2014年9月5日，将46万元转到刘某乙账号为55×××99的建设银行卡中。秦某甲账号55×××33建设银行交易流水、刘丹账号55×××88交易流水、刘某乙账号62×××28交易流水证明：秦某甲、刘丹的还账情况。邱某某提供银行交易流水、收据复印件证实，刘丹于2014年10月8日支付虞城县西湖春天二期12#-1-903室房款91477元；刘丹于2014年10月9日自付虞城县西湖春天二期12#-1-903室房款10万元。（5）资金流向导图证明：侦查机关整理的张某乙通过侯某某银行卡转给刘丹和刘某乙银行卡中的资金流向。（6）大别山港区项目部证明证明：秦某甲没有在大别山港区项目部承接工程，经公司核实与公司无业务关系。（7）在逃人员登记表证明：刘丹被网上通缉。（8）抓获经过、出所登记表证明：于2019年4月29日被沭阳县公安局抓获，于2019年4月29日至2019年5月5日羁押于宿迁市看守所。2、证人证言（1）证人张某甲证言我和刘丹经常一块在家附近的牌场打牌，后来就熟悉了，刘丹经常说他丈夫是在外面干工程的，刘丹开着好车，带着名牌手表，感觉她很有钱。2014年8月份，刘丹和秦某甲问我借钱，说他们在郑州航空港接个建筑项目，急需交质保金150万，现在有100万了，还差50万，借三个月保证归还，给利息，当时我没钱，我把他们介绍给张某乙了，借过50万后刘丹、秦某甲给我说郑州航空港工地合伙人钱周转不开，还差150万保证金，映求我无论如何帮忙渡过难关，我再次给张某乙联系，2014年10月1日张某乙又借给刘丹、秦某甲150万元，我做了担保。到期后打电话要，见面要均不给，给秦某甲打电话不接，有时候回信息“正在开会研究”,有时回“甲方正给银行谈拆借资金的事情，可能两天能下来款”，一直到现场也没有还。钱一直要不回来，张某乙就秦某甲带着去郑州航空港看工地位置，秦某甲领着张某乙在郑州航空港区胡乱转了一天，也没有找到工地，夜里趁张某乙不注意秦某甲跑了。从哪以后就联系不上秦某甲和刘丹夫妇了。（2）证人侯某某证言2014年9月5日，刘丹来我们公司找张某甲和张某乙，刘丹说秦某甲在郑州航空港区，接到几万平方的土建工程马上开工，急需向工地交50万元的质保金，由于现在手头没钱，刘丹找张某乙借钱先周转一下，如果能帮忙度过这个难关，利息该不是问题，以后也不会亏了张某乙，当天张某乙让我往刘丹提供的账号上转47.5万。2014年9月30号左右刘丹和秦某甲共同来我们公司找张某乙，我们还一块吃的饭，刘丹夫妻俩说郑州航空港工地合伙人的保证金交不上了，现在缺少150万交工程质保金，这几天如果交不上质保金，这个工地就干不成了，找张某乙再借150万救急，只要能借给钱利息多少都行。张某乙对刘丹说你们要是在郑州航空港区接的有工地，可以把钱借给你，如果没有工地我不会把这么多钱钱借给你们。秦某甲和刘丹说郑州航空港区工地的合伙人150万周转不开了，工地又急着要交质保金，交不上质保金的的话工地就接不成了，要不然也不会急着借钱，无论如何都要帮他度过难关，事后不会亏待张某乙的，工程正常开工就可以归还这笔些钱。2014年10月1日，张某乙让我往刘丹秦某甲提供的账户上转了142.5万。我用我的农行卡，卡号是:62×××77，往刘丹的农行卡号是:62×××18汇47.5万，我用我的建行卡卡号为62×××86往刘某乙的建行卡卡号:55×××99汇142.5万元。我在商丘市华夏路与南京路交叉口东南角荣华置业公司用网银汇的。我和刘丹、刘某乙没有关系，我和张某乙是同事关系。因为张某乙没有网银，我也兼着公司的会计工作，我什么行的网银都有，操作也比较熟练，就让我帮张某乙汇了。张某乙让我按照刘丹秦某甲提供的账号汇给他们190万以后，刚开始两三个月刘丹、秦某甲给我转来了三四个月的利息，其余一分钱都没给过我。（3）证人刘某甲证言2014年9月份，我在公司上班时，一个女的（后来知道叫刘丹）开着奥迪轿穿着名牌，通过张某甲介绍找张某乙借钱，当时说是郑州航空港接了个几万平方的土建工程，还说他老公山东潍坊也有工程款马上下来，急用钱。后来刘丹和秦某甲一块过来，又以郑州工地合伙人质保金周转借150元，说利息可以先扣下。后来张某乙还是请同事侯某某用网银转过去的。（4）证人刘某乙证言我有一张卡号55×××99的建设银行卡是秦某甲用我的身份证开的卡，当时秦某甲对我说他的银行卡被冻结了，用我的身份证开一个户用用，我也没多想，开办好后一直都是秦某甲在使用，这张银行卡也不在我手里。不知道2014年10月1日侯某某向我这个尾号9999的银行卡转的142.5万什么钱，是秦某甲用的，2014年9月5日从刘丹卡上转到我尾号为9999银行卡46万我也不知道是什么钱，这些钱他俩怎么使用我也不知道。我没有替秦某甲和刘丹他俩归还过他们的任何欠账。现在秦某甲还欠我八九万元钱没还呢。2014年夏天秦某甲急着用钱还账，用我的身份证申请了5万元他小额贷款，后来是我替他还的。2014年刚过罢年，说给我装修房子，我给了秦某甲将近2万块钱现金，后来房没装，也没给我钱。2015年夏天秦某甲和我姐他俩不知道去哪了，后来我才知道秦某甲和我姐找人家借了很多钱都还不上了跑了。我就知道秦某甲在山东省诸城市一个清明上河园工地干过钢结构，这个工程是个小工程，秦某甲给我说他在这个工地总共投资20多万元。在山东没有别的工地了。他在郑州也没工地。那几年秦某甲整天对外说在外地接了工地，反正除了山东诸城的工地我去过，其它的工地我没见过，我跟秦某甲开车一年多，我知道他是平时吹的大，干的小，他要不是对外说接了很多工地，人家也没谁借给他钱。（5）证人陈某某证言秦某甲和刘丹两口子自2013年开始，陆续找我借款，2014年10月1日至11月期间，刘某乙曾六次通过银行转账给我汇款594900元。后来秦某甲和刘丹就失联了，下余的钱没法要。（6）证人沈某某证言2014年夏天秦某甲在商丘干家庭装修公司时，在其店里赊了20000元左右的家庭装修用的材料，经多次催要，于2014年9月7日秦某甲通过尾号为9999的银行卡往我62×××42银行转5000元，是归还我的材料款，到现在秦某甲还欠我13700元没有还我，2015年3、4月份秦某甲和媳妇孩子都不见了。（7）证人邱某某证言证实刘丹于2014年10月5日在虞城容大房地产开发有限公司购房时通过刷卡交191477元。（8）证人刘某丙证言刘某丙是潍坊华业柴油机有限公司的总经理，与法人周世叶是夫妻关系，周世叶于2015年之后就联系不上了。不知道与秦某甲签订建设工程合同的事。（9）证人许某某证言我是山东烨盛置业有限公司在诸城开发的清明上河园商业街工地的会计，其公司没有与秦某甲、杜某某签订建该工地的钢结构工程。经对秦某甲、杜某某照片辨认，不认识这两个人。（10）证人蒋某某、潘某某、秦某乙证言：秦某甲、刘丹几年不与家人联系了。（11）证人秦某甲证言，被告人秦某甲供述与辩解，2014年时我和妻子刘丹在商丘市市委家属院租房住，刘丹经常和张某甲一块玩、打牌就认识了。2014年9月份刘丹通过张某甲认识的张某乙。我和刘丹两次找张某乙借200万，扣掉利息后张某乙实际转给我190万，第一次刘丹写借条找张某乙借款50万，过了20多天我和刘丹共同写借条找张张某乙借款150万元。当时借别人钱都超期还不上，还有我在山东潍坊市安丘华业柴油机厂工地、山东诸城清明上河园工地、山东嘉祥县一个光伏发电工地都急资金，我也不知道刘丹找张某乙借钱时怎么说的，刘丹找张某乙借了50万。刘丹还给其他人了。2014年9月底我和刘丹一块找张某乙借钱是我给张某乙说我山东正干着几个工地，我在郑州也谈了个四万多平方的土建工地也得用钱想找他借150万用，扣除利息后给我142万元左右，以银行汇款记录为准。我找张某乙借款时在场人有我、刘丹、张某乙、张某甲、侯某某、还有张某乙公司一个男的我不知道叫啥，其他还有没有人我忘了。张某乙这笔142万的转给我后，我通过转账或者现金的方式投资到上山东工地上一部分，以前借朋友的钱到期了还一部分，不还以前的借款朋友就不借给我钱了，具体还账多少我也记不清了，当时欠别人钱多，从这边借到的钱还账周转一下，还账是让人知道我们借的钱能还上，下次再找人借钱也容易借，归还我以前的欠款也是经常的事，具体我还账用了多少以银行的交易记录为准。还给陈某某大概三十万左右，具体多少我记不清了，以银行交易记录为准。当时工地效益不好，工地不好干花销也大，我找人借钱先还着走着，不借钱我也没法还给其他人。我用到潍坊安丘华业柴油机厂工地、山东诸城清明上河园钢结构工地、山东省嘉祥县梁保寺（音）光伏发电的钢结构工地。我借张某乙钱时说过接郑州航空港区工地，后来张某乙找我要钱，张某乙开着车非要我领着他去郑州航空港区找那个工地看看，郑州航空港区我没有接到工地，也找不到，当时都晚上了我和张某乙也没找到那个工地，我们俩就在航空港区附近找个旅馆睡觉去了，后来张某乙有事自己先回商丘了。后来张某乙找我和刘丹要钱还打刘丹，当时我也欠别人钱，欠款太多我还不上他们的钱，我只能先躲着他们，我和刘丹就离开商丘外出打工，这些年我的手机号也换了。交易明细显示2014年9月7日转账给沈某某5000元、2014年9月11日转账给赵某某5700元，2014年9月30日至2014年11月28日转账给陈某某68.59万元，2014年10月1转账给韩丹臣29000元，2014年10月7转账给陈晓东5000元，2014年10月8转账给吴丹10万元，2014年11月8日转账给石秀华6000元，这些钱是我还账用了。我和刘丹从张某乙处拿的这两笔钱，我和刘丹陆陆续续归还给张某乙有六七十万元。3、被害人陈述被害人张某乙陈述，2014年8月份，经公司的同事张某甲介绍认识刘丹。刘丹要借钱，并说在从郑州航空港区接了几万平方的土建工地，差50万工程保证金，可以给我按月息5分的利息算，用一个月，且同意给我打三个借期，并可先扣除一个月的利息，我很感兴趣，就同意了。到9月5日刘丹到公司找我拿钱，我扣除50万元第一个月的利息2万5千元，让我同事侯某某从她本人的个人账户62×××77,给刘丹的中国农业银行的账号为62×××18银行卡上转账475000元。过了20多天，刘丹、秦某甲和张某甲又来找我借钱，秦某甲说郑州航空港项目的合伙人还缺少质保金150万，如果交不上，他们合伙干的工程就没法进行,让我再借给他150万。利息还按月息5分算利息。2014年10月1日,还是通过侯某某的银行卡转账给刘丹提供户名为刘某乙的银行卡上的，扣除1个月的利息后这次转款1425000元。这次转款是转到刘某乙建行的账号:55×××99。这次借款是秦某甲、刘丹共同给我打的借据。刘丹说刘某乙是她弟弟，还是公司的会计，提供了银行账号，我就把钱转给刘某乙了。当时我想着钱是刘丹和秦某甲通过熟人找我借的，刘丹和秦某甲的孩子都在市区上学，家也在市委家属院住，刘丹开着高级轿车，穿着打扮显的很有钱，借钱的理由是交工地的质保金，他们有工地并且给的利息高，担保人是我的同事我就相信了。如果没有他们说的郑州航空港工地我根本不可能借给他们钱，没想到他们从开始都是设计好骗我的。后来我让秦某甲领我去工地看看，他领着我乱转，没找到工地就偷偷跑了。2014年12月份借款到期后，我就找他夫妻俩要钱，秦某甲就一直推脱，后来秦某甲夫妻就彻底失联。我找秦某甲要账期间，我遇到几个找秦某甲刘丹要钱的人，他们都说秦某甲刘丹找他们借钱后还不起跑了。4、被告人供述与辩解被告人刘丹供述与辩解，2014年8月底，秦某甲说郑州有个工地需要交50万保证金，让我找人借钱，2014年9月我通过张某甲找张某乙借50万元，当时扣掉一个月的利息，让侯某某转给到我尾号为6818号农行卡上47.5万元，张某甲在借条上签的担保人。隔了20多天，我和秦某甲一起找张某甲，秦某甲说郑州工地合伙人不干了还差150万元的保证金，如果这个150万元交不上，之前交的50万就废了，后来张某甲带着我和秦某甲找到张某乙，又借了150万，2014年10月1日侯某某转到刘某乙尾号9999的卡上142.5万元，我和秦某甲给张某乙写了一张150万元的借条。张某甲在借条上签的担保人。秦某甲以前借的钱都到期了，利息也高，债主逼着还账，我们就先借张某乙的钱还账，度过资金危机，秦某甲说借的钱还上，谁知秦某甲说的假话没有接郑州的工地。后来失联是因为欠的钱都还不上。第一次借张某乙的50万，还表姐蒋某某1万，偿还陈某某10万，剩余由秦某甲还账了。在向张某乙借时，我们外欠债务200万元左右。以上证据，均经当庭质证、认证，来源合法，客观真实，且与本案有关，本院予以确认。关于辩护人提出被告人刘丹有坦白情节，系初犯，且认罪态度较好，请求对其从轻处罚，辩护意见，理由充分，本院予以采信。关于被告人刘丹辩解不知是诈骗，是民间借贷的问题。经查，被告人刘丹供述，借张某乙钱时已外欠200万左右债务，借张某乙的钱，也是还先前的借款，其虚构事实，骗取被害人钱财，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。本院认为，被告人刘丹以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真像，诈骗他人公私财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人刘丹系共同犯罪，所诈骗钱财，大部分由秦某甲支配，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，对其应当减轻处罚。综合其犯罪情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人刘丹犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。违法所得142.5万元继续予以追缴退还被害人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自2019年4月29日起至2026年4月28日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱国强审 判 员  朱凤菊人民陪审员  刘明国二〇一九年十二月二十六日书 记 员  高超凡