河南省新野县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1329刑初579号公诉机关新野县人民检察院。被告人薛冬，男，1989年3月23日出生于河南省邓州市，汉族，高中文化，住邓州市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月8日被新野县公安局刑事拘留，10月15日被依法逮捕。辩护人郭从杰，新野新光律师事务所律师。新野县人民检察院以新检二部刑诉（2019）22号起诉书指控被告人薛冬犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新野县人民检察院指派检察员乔建周、高磊出庭支持公诉，被告人薛冬及其辩护人郭从杰均到庭参加诉讼。现已审理终结。新野县人民检察院指控，杨帅（已判）为获取非法利益，低价从罗远光、郑彬（二人已判）、孙某、袁某（二人另案处理）等人处收购银行卡“四件套”（银行卡、U盾、身份证原件或复印件、手机卡），再高价卖给被告人薛冬，每套从中赚取200元至300元的差价。自2018年4月份至2018年五六月份，杨帅从罗远光、郑彬、袁某、孙某等人处非法收购他人银行卡130余套卖给薛冬。对指控的以上事实，公诉机关向本院提交了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人薛冬非法持有他人信用卡数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，提请依法严惩。被告人薛冬对起诉书指控的罪名无异议，辩解自己从杨帅处只买到28套信用卡四件套。辩护人郭从杰对起诉书指控的罪名及事实均无异议。经审理查明，杨帅（已判决）为获取非法利益，低价从罗远光、郑彬（均判决）、孙某、袁某（均另案处理）等人处收购银行卡“四件套”（银行卡、U盾、身份证原件或复印件、手机卡），再高价卖给被告人薛冬，每套从中赚取200元至300元的差价。自2018年4月份至2018年五六月份，杨帅从罗远光、郑彬、袁某、孙某等人处非法收购他人银行卡28余套卖给薛冬。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、书证（1）常住人口登记表、违法犯罪记录查询证明证实被告人薛冬的身份情况、无犯罪前科。（2）到案经过证实被告人薛冬于2019年9月6日在广东省东莞市高埗镇被抓获。（3）收押在逃犯证明证实东莞市看守所羁押被告人薛冬自2019年9月5日至2019年9月12日。（4）被告人杨帅的账单、账单整理情况明细证实被告人杨帅从罗远光等其他人处购买数量不等的银行卡。（5）辨认笔录、照片、辨认说明证明杨帅、齐炎帅、李某辨认出“黑牛”为被告人薛冬。（6）新检未检刑不诉（2018）4、5号不起诉决定书证实新野县人民检察院对袁浩祥、孙某不起诉。（7）刑事判决书证实被告人丁某因犯妨害信用卡管理罪于2018年12月13日被新野县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年；被告人杨帅、罗远光、郑彬因犯妨害信用卡管理罪于2019年1月31日被新野县人民法院分别判处有期徒刑三年零六个月、四年零六个月、三年。2、被告人供述（1）被告人薛冬的供述证实2018年五六月份，杨帅让其将银行卡交给他，他用其银行卡转钱，卡上有钱了，其将钱取出来。其一共帮杨帅取了三次钱，每次二万，后嫌麻烦，将卡给了杨帅让他自己取，后杨帅给其一辆摩托车和一部手机，当时其用微信号×××,昵称为“灰暗”，用了一年多。杨帅没有给其卖过银行卡。其没有加杨帅的微信，双方之间也没有金钱往来，杨帅在广东给其打过电话，但没有见过他。（2）同案犯杨帅的供述证明2018年四五月份，其在广州认识老板“牛哥”（薛冬），他让其办理信用卡卖给他，其用自己身份证办理银行卡给他，每套1300元至1500元。后找李伟、宋良航等人办理银行卡卖给他，每套赚200元至300元。主要办理工商、招商、农业、建设四个银行的银行卡，需要开通网银、绑定手机卡、提供身份证复印件，并提供密码，此为一套，按套给钱，不能绑定支付宝、微信、财付通、基金等。其从罗远光收200余套、孙某收100余套、陈玲收40余套、段传鹏收30多套，每套1100元至1200元之间。其有货后，就和“老牛”（薛冬）微信或者电话联系，约定地点或者物流发给他，收件人的电话号码每次都不一样，符合条件的，通过微信转账或者现金交易。其从事买卖信用卡后共卖给“牛哥”400余套，盈利5万余元。“老牛”说收到的银行卡用于赌博转账、洗钱或淘宝刷单用的。“老牛”的名字不知道，他的手机号是17128953278，微信号×××,昵称为迷失。其卖给“黑牛”信用卡都是事先约定好地点和时间，他都是当面使用现金付款，从来不用微信支付。（3）同案犯齐炎帅的供述证实其跟随杨帅帮忙收过几次卡，杨帅告诉其将收到的信用卡卖给“牛哥”，也叫“黑牛”，其还帮忙杨帅给“黑牛”送过信用卡，每次都是杨帅将卡包的好好的，黑牛也不拆封，拿上卡就走了，具体数量也不清楚。除了其帮助杨帅给“黑牛”送卡，其余都是杨帅自己送去的，都是当面收卡，没有给“黑牛”邮寄过信用卡，都是现金结账的，其见过“黑牛”次数不多。（4）同案犯罗远光的供述证实2018年6月，其将30多套的信用卡卖给“黑马”，其和郑彬共同将三十多套信用卡卖给“黑马”，“黑马”以每套1100元的价格通过微信或者支付宝转账支付费用。（5）同案犯郑彬的供述证实2018年6月，其和罗远光共卖给“黑马”一百多套信用卡，但是也有不能用的。3、证人证言（1）证人李某的证言证实其共收到14套信用卡卖给杨帅，有些退回来了，每套给其1000元。杨帅给其微信转账4000元，现金4000元左右，盈利大概三四千元。其上线是“陈凌”，其将卡给杨帅，随后陈凌给其结账，陈凌和杨帅单独再结账。陈凌给其结了三四十套卡。其卖给陈凌信用卡十几张，陈凌再将卡卖给杨帅，都是陈凌给其结账，杨帅生日时“黑牛”也在现场，杨帅向其介绍说他将卡卖给了“黑牛”，后来有几次收银行卡，去交卡时看到“黑牛”也在现场。（2）证人孙某的证言证实其收取四十多套信用卡卖给杨帅，袁浩祥收取十余套信用卡卖给杨帅。（3）证人袁某的证言证实其收取十一二套信用卡卖给杨帅。（4）证人丁某的证言证实2018年5月份，史展鹏给其别人的电话卡和身份证，让其到银行办理信用卡，事成后给其200元。其每次都是“黑牛”的手下给其电话卡和身份证，其到银行帮“黑牛”办理银行卡。其没有见过“黑牛”，但是知道“黑牛”是专门买卖信用卡的，杨帅收来的信用卡也是卖给“黑牛”的。上述证据经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，能够互相印证，本院予以采信。本院认为，被告人薛冬非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应当受到惩罚。公诉机关指控的罪名成立，要求依法惩处的理由充分，予以支持。被告人薛冬辩解从同案犯杨帅购买的信用卡为28套，均为当面交易，在卷同案犯及证人证言均能证实被告人薛冬与杨帅有信用卡买卖交易，但交易数量不能认定一致。本院认为，对被告人薛冬的非法持有他人信用卡的数量，从有利于被告人原则，依现有证据以被告人薛冬供述的数量定罪。辩护人郭从杰关于被告人杨帅初犯的意见，予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：被告人薛冬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月5日起至2021年9月4日止；罚金限判决生效后三日内缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  赵 钦人民陪审员  韩国春人民陪审员  赵永锦二〇一九年十二月三十一日书 记 员  淮 涛