宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院刑事判决书（2019）宁0106刑初537号公诉机关宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院。被告人高庆元，出生于宁夏回族自治区中宁县，公民身份号码×××，户籍所在地宁夏回族自治区中宁县，住宁夏回族自治区银川市。2018年7月24日因寻衅滋事被银川市金凤区公安分局行政拘留7日。2019年5月24日因涉嫌诈骗罪被银川市公安局金凤区分局刑事拘留，同年6月28日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，当日由银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。辩护人马某，宁夏天盛律师事务所律师。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院以银金检二部刑诉[2019]183号起诉书指控被告人高庆元犯诈骗罪，于2019年10月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月26日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指派副检察长史某出庭支持公诉，被告人高庆元及其辩护人马某到庭参加诉讼。现已审理终结。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控：1.2018年6月11日，同案犯李刚、沈鹏（均已判刑）、牛华经被告人高庆元介绍，以给被害人孙某贷款8万元的名义，让孙某支付服务费、利息3万元，孙某实际得款8万元，最终还款11.36万元（含上述3万元),通过采取让孙某出具11万元虚高借条等手段，骗取孙某3.36万元，被告人高庆元从中收取介绍费0.6万元。2.2018年8月27日，同案犯李刚、沈鹏、牛华以给被害人孙某贷款4万元的名义，让孙某支付利息（月息）1.7万元，孙某实际得款4万元，最终还款13万元(包括孙某归还李刚3.25万元正常借款)，通过采取让孙某出具5.7万元虚高借条等手段，骗取孙某5.75万元，在此过程中，被告人高庆元帮助李刚向孙某收取诈骗款。3.2018年10月6日，同案犯曹宁、曹通、肖宁合、包乐、沈鹏、李刚（均已判决）以给被害人赵某贷款15万元的名义，让赵某收到贷款后于同日支付“手续费”、“咨询费”5万元给被告人高庆元，赵某实际得款10万元，最终还款15万元（含前述5万元），通过采取让赵某出具15万元虚高借条，制造银行资金走帐流水等手段骗取赵某5万元，在此过程中被告人高庆元帮助李刚转帐。针对上述指控，公诉人向法庭出示了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、审计报告、辨认笔录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人高庆元以非法占有为目的，明知李刚、沈鹏等人实施诈骗犯罪，仍为其提供帮助，参与诈骗他人财物14.11万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人高庆元在共同犯罪中起次要作用，应当适用《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定，从轻、减轻处罚。建议判处被告人高庆元有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金。被告人高庆元对起诉书指控的罪名无异议，对起诉书指控的第2起、第3起犯罪事实有异议，辩解第2起犯罪其只是帮助被害人孙某收钱后交给李刚，期间在场只是为了见证还款，其并没有参与其中实施诈骗，辩解第3起赵某给其转款5万元性质不知情，其没有实施诈骗行为。当庭自愿认罪悔罪，希望法庭对其从轻处罚。被告人高庆元的辩护人对起诉书指控的罪名无异议，对起诉书指控的第2起、第3起犯罪事实有异议，辩称第2起被告人高庆元没有参与，高庆元是在孙某和李刚发生争执时到现场起到证明作用，故该笔犯罪数额应当予以核减，称第3起犯罪事实和被告人高庆元无任何关系，被告人高庆元和赵某素不相识，李刚和高庆元系男女朋友关系，给高庆元账户转款全部系李刚个人所为，高庆元并无参与其中，故该笔款项也应当从犯罪数额中予以核减。量刑方面认为被告人高庆元的行政处罚不应当视为刑事前科，被告人高庆元系从犯，犯罪以后，如实供述自己的罪行，具有坦白情节，且属初犯、偶犯，自愿认罪悔罪，愿意退赔，应当本着宽严相济的刑事政策对被告人高庆元依法从宽处罚。经审理查明,一、2018年6月11日，同案犯李刚、沈鹏（已判刑）、牛华经被告人高庆元介绍，以给被害人孙某贷款8万元的名义，让孙某支付服务费、利息3万元，孙某实际得款8万元，最终还款11.36万元（含上述3万元),通过采取让孙某出具11万元虚高借条等手段，骗取孙某3.36万元，被告人高庆元从中收取介绍费0.6万元；二、2018年8月27日，同案犯李刚、沈鹏、牛华以给被害人孙某贷款4万元的名义，让孙某支付利息（月息）1.7万元，孙某实际得款4万元，最终还款13万元(包括孙某归还李刚3.25万元正常借款)，通过采取让孙某出具5.7万元虚高借条等手段，骗取孙某5.75万元，在此过程中，被告人高庆元帮助李刚向孙某收取诈骗款。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据，予以证明：1.受案登记表、立案决定书，证明被害人孙某于2019年5月22日报案，称2016年9月份一名叫高圆圆的人介绍其到“宜信贷”贷款，贷完款还款时高圆圆利用孙某急用钱的心理介绍各种贷款平台，帮助孙某在金凤万达广场、紫金花商务广场等地贷款，2019年5月23日银川市公安局兴庆区分局将该案立案侦查。2.户籍证明、行政处罚决定书，证实被告人高庆元案发时已达完全刑事责任年龄，2018年7月24日因寻衅滋事被银川市公安局金凤区分局依法行政拘留七日。3.扣押决定书、扣押笔录、照片，证实2019年6月10日公安机关对被告人高庆元持有的苹果X手机一部、苹果XR手机一部依法扣押。4.微信交易记录、聊天记录、银行凭证、收条、农业银行交易流水、提取笔录（照片），证实被害人孙某与同案犯李刚、沈鹏、牛华的银行交易情况及2018年11月28日，高庆元以高元元名义给孙某出具4.5万元收条一张，同年12月11日，李刚、沈鹏与孙某签订债务结清证明。2018年6月11日牛华名为先生的微信账户给高庆元微信帐户转帐0.6万元。5.司法会计鉴定意见书，证实李刚、沈鹏、牛华与孙某之间的借还款往来情况。6.辨认笔录及照片，证实经被告人高庆元辨认，辨认出李刚、牛华、沈鹏，以及其给李刚介绍贷款的客户孙某，孙某的弟弟李某；经同案犯李刚辨认，辨认出高庆元、牛华、孙某、孙某的弟弟李某；经沈鹏辨认，辨认出高庆元、其放款的客户孙某；经牛华辨认，辨认出和其一起放款的沈鹏、李刚，李刚的女朋友高庆元及其放款的客户孙某、孙某弟弟李某；经孙某辨认，辨认出给其放款的男子沈鹏、李刚，介绍给其放款的女子高庆元，经李某辨认，辨认出高庆元就是给其姐姐孙某介绍贷款的女子。7.证人李某的证言，证实2018年6月中旬，孙某联系其要求借钱交保险，其就将之前一个在微信朋友圈发布贷款信息姓高的人电话给了孙某。6月中旬一天下午，其姐姐孙某给其打电话让其陪同一起去办理贷款，其和姐姐孙某来到金凤万达广场玖渔公寓一间房子，进去后看到很多人，他们戴着金项链，有纹身，一看就不是好人，其中一名男子介绍说他叫李刚，然后其姐姐孙某就和李刚谈贷款的事，孙某要贷款8万元，李刚说用一个月到期还款11万元，逾期一天费用很高。其姐姐当时觉得利息太高不同意贷款，其和姐姐孙某走了，李刚打来电话说给少算点钱，其姐姐同意，李刚开着车拉着那名姓高的女子说要进行家访，就去了其姐姐位于兴庆区桃花源的房子，看完之后又去了鸣翠春天的房子，在走的路上拉了一名男子，李刚介绍该男子叫牛华。在房子李刚拿着其姐姐身份证拍照，拍完照牛华还是李刚给其姐姐转款8万元，牛华下楼取了3万元现金给其姐姐，让其姐姐拿在手里，给其姐姐拍了照，拍完照片牛华又将3万元拿走，李刚和牛华给其姐姐孙某说要按时还款。孙某逾期后让其陪着去还钱，在金凤万达遇到李刚、沈鹏和姓高的女子，因孙某没钱还借款，李刚要求孙某将房子公证给他。2018年11月28日孙某让其陪她去金凤区紫荆花商务中心给李刚还钱，期间李刚砸水瓶子、砸打火机威胁孙某，说不行就公证房子，经商量，李刚提出先还4.5万元，由姓高的女子打了一张收条，孙某取款4.5万元交给姓高的女子。8.被害人孙某的陈述，证实2018年6月11日，其联系高圆圆借款8万元，高圆圆介绍李刚、牛华等人给其借款8万元，借期1个月，利息3万元，其共计给李刚还款11.5万元，期间李刚、牛华因为逾期问题多次电话辱骂其并要求其将房子过户给李刚。2018年8月27日，其联系李刚借款4万元，李刚说利息1.7万元，李刚通过银行转款后其因无法按期还款被李刚多次电话催要，并表示如果不还款就将房子公证给李刚。其叫其弟弟李某一起在紫荆花商务中心与李刚商议还款事宜，李刚表示当天必须还款否则其走哪他就跟到哪，后来李刚联系高圆圆给其做工作，表示当天必须还钱，高圆圆表示先还4.5万元，其通过支付宝和银行卡又给李刚还款8.5万元。2019年1月10日高圆圆给其打电话要求帮忙跟警察打掩护，并说之前多给李刚等人还款的钱她与李刚、沈鹏、牛华等人商议给其退款。高圆圆在金凤区良田超市与李刚的父亲和一名女子给其退款5万元。9.被告人高庆元的供述和辩解，证实2018年夏天的一天，孙某打电话要求其帮忙介绍放贷款的人，其将李刚介绍给孙某，当天李刚、牛华和其一起对孙某进行了家访并给孙某放款，牛华给了其0.6万元的中介费。2018年12月份的一天，孙某给其打电话称要给李刚还钱，要其下楼做个见证，在楼下其给孙某打了一张4.5万元的收条，并收了孙某4.5万元，其将钱给了李刚。之后孙某联系李刚、沈鹏、牛华的家属在金凤区良田超市附近给孙某退款5万元。10.同案犯李刚的供述和辩解，证实其通过高庆元与孙某认识，其与沈鹏、牛华三人共计给孙某借款三次。第一次是2018年6月11日，借款8万元，利息3万元，期间孙某逾期还款，其通过打电话、微信联系等方式催孙某还款；第三次是2018年8月27日，孙某借款4万元，利息1.7万元，这笔借款孙某一直没有还上，2018年11月28日，孙某联系其在金凤区紫荆花商务中心还款，要求高圆圆担保，高圆圆给孙某打了一张4.5万元的收条，收取孙某4.5万元现金，高圆圆收钱后转交给其，2018年12月11日，孙某给其还款8.5万元。三次借款均由其和沈鹏、牛华三人平均投资，其个人收取0.8万元中介费。2018年10月6日，其给赵某转账15万元之后用高庆元的账户收取赵某5万元，高庆元收钱后转账给了其。11.同案犯沈鹏的供述和辩解，证实2018年6月11日，李刚对其和牛华说高庆元介绍了一个客户做空放贷款，该借款人叫孙某，要借8万元，当天李刚与牛华去孙某家中家访，约定借期1个月，利息3万元；2018年8月27日孙某向李刚借款4万元，约定利息1.7万元，该笔借款逾期后李刚多次打电话向孙某催款，最后给其分成3.3万元。上述三笔借款均为其和李刚、牛华三人共同投资。12.同案犯牛华的供述和辩解，证实2018年6月11日，李刚打电话约其去孙某家中家访，一起家访的还有李刚的女朋友高庆元，孙某向李刚借款8万元，利息11万元，其向高庆元转款0.6万元中介费。三、2018年10月6日，同案犯曹宁、曹通、肖宁合、包乐、沈鹏、李刚（已判决）以给被害人赵某贷款15万元的名义，让赵某收到贷款后于同日支付“手续费”、“咨询费”5万元给被告人高庆元，赵某实际得款10万元，最终还款15万元（含前述5万元），通过采取让赵某出具15万元虚高借条，制造银行资金走帐流水等手段骗取赵某5万元，在此过程中被告人高庆元帮助李刚转帐。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明1.受案登记表、立案决定书，证实2019年1月22日，银川市公安局金凤区分局在侦查曹宁、曹通、李刚、肖宁合、包乐诈骗案过程中，发现赵某于2018年9月1日，在曹宁、曹通、李刚、肖宁合、包乐处贷款，被骗现金10万余元，银川市公安局金凤区分局于2019年1月22日立案侦查的事实。2.银行交易明细、微信转账记录，证明被害人赵某“借款”的具体时间、金额及后期还款的具体金额、时间。3.司法会计鉴定意见书，证实被害人赵某“借款”的具体数额及归还的数额。4.辨认笔录，证实经被害人赵某辨认，肖宁合是其在曹宁公司见过的男子，曹宁、曹通、沈鹏、李刚、包乐是与其一起参与“放款”人员。5.被害人赵某的陈述，证实2018年10月6日晚其给曹宁打电话需要贷款15万元，曹宁让其到新市区怀远市场，其到后见到曹宁、曹通、沈鹏、李刚、包乐五个人，曹通告诉其借款15万元，到手10万元，要扣除5万元的费用，其就给曹通打了15万元的借条、15万元的收条，李刚给其转了15万元，收到钱后李刚让其给一个叫高庆元的银行卡转账5万元，其给转了5万元，他们离开。6.被告人高庆元在供述和辩解，证实2018年10月6日赵某给其银行卡转帐5万元，其又将该5万元转帐给李刚，其想不起来这件事情了，但是好像当时李刚给其打了一个电话，说其的帐户上收到一笔钱，让其给转回去。其就通过手机银行给他转了过去。7.同案犯曹通的供述和辩解，证实2018年10月7日上午9时许，赵某给曹宁打电话需要15万元，后曹宁和赵某见面谈好同意放款，赵某打了15万元的借条，曹宁让肖宁合打电话给李刚，让李刚通知卢帆转款。其和曹宁、沈鹏当面将钱给李刚，李刚收到钱后转给了赵某。8.同案犯包乐的供述和辩解，证实赵某打电话说要用钱，当时好像在西夏区怀远市场附近，其几人就过去找赵某面谈，这次赵某用10万元用10天，合同额度做了15万元，走了15万元的流水是李刚转的，扣除了5万元的费用，当时钱转给了高庆元，这笔钱还是其和肖宁合、曹通、曹宁、沈鹏、李刚等人投资的。9.同案犯沈鹏的供述和辩解，证实2018年10月6日，曹通还是曹宁给其打了电话，具体记不清了，当时让其将钱给李刚，其就转给李刚1万多或2万元，具体多少记不清了。10.同案犯李刚的供述和辩解，证实2018年10月6日，曹宁和曹通让其去宁大附近一个“北极熊”冰激凌店，其和沈鹏去了之后看到曹宁、曹通、包乐、赵某都在。曹通和曹宁说：“赵某又要借15万元”，曹通、曹宁让赵某打了一张15万元的欠条，一张15万元的收条，当时曹宁、曹通、沈鹏、包乐每人给其转了3万元，其出了3万元，凑够15万元，其给赵某转了过去。这笔款其给赵某转帐15万元后，其给高庆元打了一个电话用下她的卡转个帐。高庆元将银行卡号给了其，其让赵某给高庆元的银行卡转帐5万元，高庆元收钱后，又将5万元转回给了其。另查明，2019年8月23日银川市金凤区人民法院以（2019）宁0106刑初310号刑事判决书依法对被告人肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚、卢帆作出判决，该判决现已生效。上述事实有银川市金凤区人民法院刑事判决书、银川市中级人民法院裁定书予以证实。本院认为，同案犯肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚经常纠集在一起，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，利用被害人急需资金的心理，采用和被害人签订虚高的空白借款合同，借款时以家访费、咨询费、服务费、利息费为名收取被害人费用，逾期后向被害人收取高额逾期费等手段骗取被害人财物，在对被害人孙某、赵某实施诈骗过程中，被告人高庆元积极参与提供帮助，诈骗数额合计14.11万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应予刑事处罚。公诉机关指控被告人高庆元犯诈骗罪，事实清楚，证据确凿，指控成立。本案系共同犯罪，被告人高庆元介绍客户、提供卡号协助，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人高庆元及其辩护人关于被告人高庆元没有参与起诉书指控的第2起、第3起犯罪事实的辩解、辩护意见，经查，第2起犯罪事实在案证据有收条、被害人孙某陈述、同案犯李刚的供述相互印证，能够证实被告人高庆元参与了该笔“借款”的催收；第3起犯罪事实被告人高庆元提供卡号帮助李刚“收款”，且参与“放贷”，其及其辩护人对该笔款项性质不明的辩解、辩护意见本院不予采纳，辩护人的其他辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高庆元犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月24日起至2022年5月23日止；罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。）二、随案移送iphoneXR手机一部、iphoneX手机一部依法予以没收，上缴国库；三、追缴被告人高庆元违法所得人民币6000元，上缴国库；四、责令被告人高庆元与（2019）宁0106刑初310号刑事判决书中李刚、沈鹏共同退赔被害人孙某人民币91100元、与肖宁合、曹宁、曹通、沈鹏、包乐、李刚共同退赔赵某人民币50000元。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长 徐荣光审 判 员 何建钰人民陪审员 高淑华 二〇一九年十二月九日书 记 员 马 智本案依据的相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。