福建省龙岩市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）闽08刑终288号 原公诉机关福建省连城县人民检察院。 上诉人（原审被告人）罗莹花，女，1990年1月8日出生于福建省连城县，汉族，中专文化，职业会计，住连城县。因涉嫌伪造证件罪于2016年8月26日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。 辩护人张清郎，北京市京豪律师事务所律师。 福建省连城县人民法院审理福建省连城县人民检察院指控原审被告人罗莹花犯诈骗罪、伪造公司印章罪一案，于2017年12月22日作出（2017）闽0825刑初162号刑事判决。宣判后，原审被告人罗莹花不服，提出上诉。龙岩市中级人民法院于2018年8月13日作出（2018）闽08刑终71号刑事裁定：发回重审。连城县人民法院于2019年5月20日再次作出（2018）闽0825刑初226号刑事判决。宣判后，原审被告人罗莹花不服，再次提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，龙岩市人民检察院指派检察员李加增出庭履行职务，上诉人罗莹花及其辩护人张清郎到庭参加诉讼。现已审理终结。 原判认定：一、伪造公司印章罪部分 2010年10月至2014年12月，被告人罗莹花在龙岩怡骥有机农业有限公司（以下简称“怡骥公司”）（公司地点在连城，总部在厦门）兼职代办报税、工商年检等业务。2014年11月，怡骥公司为上市请毕马威华振会计所（以下简称“毕马威会计所”）进行审计。毕马威会计所发一份询证函给怡骥公司，公司工作人员李某1委托被告人罗莹花到连城县建设银行为询证函加盖连城建行资金证明章，并许诺办好后给被告人罗莹花2万元费用。因怡骥公司的资金状况与银行的账目有出入，被告人罗莹花在建行无法盖到该印章。为获得李某1许诺的2万元，被告人罗莹花伪造“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”，并盖在上述询证函上，由李某1寄往毕马威会计所。事后，李某1经由沈某向被告人罗莹花支付2万元。2016年9月27日，连城县公安局在被告人罗莹花住处查获刻有“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”一枚。经福建省公安厅物证鉴定中心鉴定，询证函上印有“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”的印模与被告人罗莹花住处查获刻有“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”的印章为同一枚印章。被告人罗莹花住处查获的印章与连城县建设银行提供的印章为不同印章。 原判认定上述事实的证据有： 1.书证 （1）连城县公安局受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、拘留证等，证实被告人罗莹花涉嫌伪造证件一案系由陈某1报案至来连城县公安局，连城县公安局于2016年7月17日受案，2016年8月5日立案侦查。2016年8月26日，被告人罗莹花因涉嫌伪造证件罪被连城县公安局刑事拘留，同年9月9日因连城县人民检察院不批准逮捕。 （2）扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、接受证据材料清单，证实2016年9月27日，连城县公安局民警依法对连城县被告人罗莹花居住的卧室进行搜查，在罗莹花哥哥罗某1见证下扣押到“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”一枚，手写纸质材料12页、交易流水清单5页。搜查过程有现场拍摄视频。2016年9月27日，罗莹花哥哥罗某1提交移动电话一部（手机号187××××9178）。 （3）连城县公安局刑事侦查大队出具的关于对罗莹花住处搜查的情况说明、关于对周某1、罗莹花住处搜查视频资料时间与搜查笔录时间不符的情况说明，证实2016年9月27日，在被告人罗莹花居住的卧室内其个人的塑料箱子内查获刻有“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”一枚、银行资金往来明细资料及手工书写纸质材料。搜查过程有现场拍摄视频。（该视频时间标明2014年1月7日） （4）毕马威华振会计师事务所提供的龙岩怡骥有机农业有限公司的银行询证函和连城县公安局调取的中国建设银行股份有限公司连城支行业务用公章印模，证实连城县建设银行业务用公章与毕马威华振会计师事务所提供的龙岩怡骥有机农业有限公司的银行询证函上盖的“中国建设银行股份有限公司连城支行2014.12.30业务用公章”不是同一枚公章。 （5）毕马威华振会计师事务所提供的龙岩怡骥有机农业有限公司的银行询证函和连城县公安局调取的龙岩怡骥有机农业有限公司在中国建设银行股份有限公司连城支行的流水清单，证实龙岩怡骥有机农业有限公司在中国建设银行股份有限公司连城支行的流水与毕马威华振会计师事务所提供的银行询证函上龙岩怡骥有机农业有限公司的数据不一致。 （6）罗莹花、李某1、周某1的住宿记录和罗莹花的寄快递记录，证实2014年12月28日至2015年1月3日，罗莹花、周某1在厦门市集美区有住宿记录；2014年12月24日至25日、2014年12月31至2015年1月3日，李某1在连城有住宿记录；单号592920669956的顺丰快递单寄件联络人为罗莹花，寄件时间为2015年1月4日9时40分，寄件内容为文件，收件公司为北京毕马威华振会计事务所，收件人为高旭。结合罗莹花在建设银行的流水情况，罗莹花除了2014年12月28日至2015年1月3日在厦门市集美区（2015年1月3日也可能出现在连城）外的前后几天都在连城（有银行ＡＴＭ机取款记录）。 2.证人证言 （1）证人罗某1的证言，主要内容为：2016年9月27日，连城县公安局民警在连城县被告人罗莹花居住的卧室罗莹花的房间内，搜出一枚刻有“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”字样的印章及银行流水明细、手写纸质材料等物品。当时罗莹花居住的房间有很多箱子和盒子，均为罗莹花个人物品，民警扣押的物品就是从那些盒子、箱子里找出来的，当时罗某1在现场看了民警的扣押过程。 （2）证人周某1证言，主要内容为：2014年，周某1有在连城县被告人罗莹花居住的住过一次。当时只带手机等物品，没有带其他东西，也没有留下东西在罗莹花家。2016年6月17日或者是18日的时候,罗莹花将周某1途观小车开走后的当天下午，罗莹花的舅舅柯某2打电话给其说罗莹花将车里的装饰物品和周某1的包包、卡、鞋子等物品放其父母家中，让周某1自己去拿。当天下午4点多，周某1约了罗某2、林某3去罗莹花家取罗莹花从棕色途观小车上拿下的周某1的物品。当时罗莹花的母亲也在，也知道周某1去拿这些物品。周某1到罗莹花的房间时，看到罗莹花已经将其物品用塑料袋装好，其打开检查后就将东西带回去了。当时周某1还叫罗莹花的母亲在边上看着，叫罗某2用视频拍下这些过程，防止到时候罗莹花说他偷东西。 （3）证人江某1的证言，主要内容为：2014年，北京一会计师事务所打电话问建行连城支行有没有开过一个资金证明给一个叫罗莹花的人。江某1看了材料上的章模发现和他们的不一样，就查看用章记录，也没有发现有给罗莹花用过章。公安出示的“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”塑料章是假章。 （4）证人曾某的证言，主要内容为：2014年左右，曾某接到一个自称是北京一会计师事务所打来的电话，问建设银行连城支行有无给一个叫罗莹花的人开过资金证明，曾某遂让对方将资料通过电子邮箱发送过来。因“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”由江某1负责保管使用，其遂将事情告知江某1，两人经核对对方发过来的资金证明的文本格式跟建行连城支行正规开具的不一样，印章规格也不一样（指文字位置）。然后其查看了下对方提供的办理人姓名，也没有用印记录。后将情况告知该会计师事务所。 在2014年12月没有收到由毕马威华振会计师事务所提供的对龙岩怡骥有机农业有限公司的银行询证函。询证函上相关怡骥公司的数据不符合连城县建设银行的数据。2014年12月的业务用公章于2017年上半年已经上交给龙岩分行了，曾某他们只有印章的复印件。 （5）证人李某1的证言,主要内容为:其系怡骥公司负责人，罗莹花自2010年年初至2014年12月系该公司的外聘代办人员,代办工商年检、报税等工作。2014年11月份怡骥公司需要上市,请北京毕马威会计所出审计报告。当时毕马威会计所发了一份询证函。12月份底的一天，李某1问沈某是否有建行的熟人，可以尽快盖到资金证明章，沈某说罗莹花是怡骥公司办理银行业务的人员，让李某1问问罗莹花。李某1便打电话给罗莹花，罗莹花说可以盖到章。因李某1要外出办事，其便将装有询证函的快递信封交给沈某，委托他交给罗莹花去建设银行盖章。第二天罗莹花说章盖好了，但在询证函上盖到的是建设银行的业务章，而不是银行资金证明章。李某1就对罗莹花说公司上市需要的是资金证明章，不是业务章，事情办好李某1会给罗莹花2万元的辛苦费和打点费。第三天罗莹花补盖好了资金证明章交给李某1后就先走了。李某1便打电话给顺丰快递公司，将询证函以罗莹花的名义寄往毕马威会计公司。之后李某1就把装有2万元现金的快递信封交给沈某，请他转交给罗莹花，李某1就退房回厦门了。李某1就只找罗莹花办理盖章这件事，没有再找其他人办这件事了。李某1一直以为资金证明章是真章，后来才知是假章。 （6）证人沈某的证言，主要内容为：2012年的一天，沈某介绍罗莹花给陈某1的二中印刷厂做兼职会计。2016年上半年，陈某1告诉沈某说借给罗莹花300多万元，罗莹花人也找不到，电话也不接。2011年到2014年年底，罗莹花在怡骥公司兼职会计。2014年下半年的一天，因李某1负责的怡骥公司要上市需要会计审核，要去银行盖资金证明章。李某1问沈某是否可以盖到该章，沈某让李某1问问罗莹花，因为罗莹花对银行业务比较熟悉。李某1打电话给罗莹花，罗莹花说可以办好，李某1许诺事情办完后会给罗莹花辛苦费。因当时李某1要出去办事，李某1将一个快递信封给沈某让其转交给罗莹花，说里面是询证函。后沈某在金叶大酒店将信封交给罗莹花。过了一两天，因李某1要赶去厦门办事，李某1在金叶大酒店给了沈某一个信封，说事情办好了，信封里是给罗莹花的辛苦费，请沈某转交给罗莹花。后沈某联系罗莹花将信封交给罗莹花。沈某后来得知李某1给了罗莹花2万元辛苦费，罗莹花盖的资金证明章是假章。 （7）证人林某1的证言，主要内容为:其系连城建行工作人员。2015年的一天晚上，罗莹花告诉林某1，怡骥公司有一份报表资料账目要审计，罗莹花会事先准备好一份用信封装的流水账目资料，如果审计人员来银行的时候，让林某1直接将信封交给对方就可以了。因怡骥公司有给了1万元的好处费，事成之后，罗莹花答应把该1万元好处费都给林某1。罗莹花让林某1考虑一下，即使出了什么问题，罗莹花告诉林某1可以说不知道信封里装的是什么，与其没有关系。林某1当时没有同意，其知道罗莹花想不通过银行的正规程序做假流水账骗审核人员，林某1认为是违法行为所以拒绝了罗莹花的请求。后来北京毕马威会计所寄了一份询证函过来给连城建行银行主管曾某，林某1当时看那询证函上的公司是怡骥公司的，建设银行的章很新，不是建行出具的，而且银行也没有出具过该流水资料，林某1确定是罗莹花自己做假流水并盖假章去骗事务所。 3.被告人罗莹花的供述和辩解，主要内容为：被告人罗莹花否认其帮怡骥公司办理过银行业务，其不认识李某1，否认其家里有公安机关搜出的“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”。但被告人罗莹花在连城县人民检察院于2017年5月25日对其所作笔录中，供述李总让其在一份函上盖连城建行资金证明章，其请人刻了该章，罗莹花称是李总让其去刻的印章，罗莹花认为私刻印章比较简单方便。李总是沈某介绍其认识的，真名其不清楚。但在庭审过程中，被告人罗莹花称该份笔录是认为这个罪名不重，认了能够不用羁押所作的供述。 4.鉴定意见 2016年福建省公安厅物证鉴定中心出具的鉴定书，证明：检材2016W0088-001（罗莹花住处搜查出的专用章）、2016W0088-002（“毕马威华振”会计事务所《询证函》上的专用章）上“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”印文是同一枚印章盖印的，与样本2016W0088-003至2016W0088-005上的“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”印文不是同一枚印章盖印的。 5.现场勘验、检查笔录 《搜查证》及搜查笔录，证明：2016年9月27日，连城县公安局民警对罗莹花莲南小区1栋1号115室进行搜查。民警向罗莹花哥哥罗某1出示警官证及搜查证,并在见证人林某2的见证下对罗莹花所住的房间开展搜查,后在罗莹花所居住的房间内搜到:中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章一枚及银行资金往来明细（3张,正反面共5页）、手工书写纸质材料（8张,正反面共12页）共11张,后民警将搜查到的印章印在一张Ａ4纸上,将银行资金往来明细及手工书写纸质材料分别编码1－17予以罗某1确认,确认无误后,依法对上述物品进行提取。2016年9月28日，对周某1城西村北大西路周屋巷31号罗莹花与周某1居住的房间进行搜查。民警陈仁锋、林海前往连城县城西村北大西路周屋巷31号,周某1的住处（经查,被告人罗莹花于2014年1月至2015年12月份期间在此与周某1居住过）,民警在见证人见证下进行搜查，未发现与案件有关的财物及文件。 （二）诈骗罪部分 2012年始，被告人罗莹花在被害人陈某1所在的连城县第二中学文具印刷厂兼职财务、报税工作。2014年至2016年间，被告人罗莹花以开办工厂、购房、购车、资金周转等理由向被害人陈某1借款。陈某1还向其亲戚朋友帮被告人罗莹花借款。 2015年4月下旬的一天，被告人罗莹花提供其本人和周某1的合照、双方姓名、身份证号码等信息及罗某2夫妇的结婚证原件，到连城县美食城旁边的“良良打字店”找吴某2，请吴某2为其伪造其与周某1的结婚证复印件。此后，被告人罗莹花在其ＱＱ空间、微信朋友圈等不同媒介发布该伪造的结婚证照片，并持该伪造的结婚证复印件到连城信用联社申请办理信用卡。之后，被告人罗莹花与被害人陈某1商议将罗莹花向陈某1的借款进行清算，并由周某1作为债务人重新出具借条。2015年11月19日，被害人陈某1因对被告人罗莹花与周某1已登记结婚的事实深信不疑，遂同意由周某1作为债务人替换罗莹花出具210万元借条给陈某1，并将此前由被告人罗莹花出具的借条还给罗莹花。此后，被告人罗莹花又陆续向被害人陈某1借款。2016年6月，被告人罗莹花以借条为周某1所写，拒不承认向被害人陈某1借款的事实。 原判认定上述事实的证据有： 1.书证 （1）连城县公安局出具的受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证，证明：连城县公安局在侦办被告人罗莹花涉嫌伪造证件一案中发现罗莹花涉嫌诈骗的事实，并于2016年9月9日对被告人罗莹花涉嫌诈骗一案立案侦查。被告人罗莹花于2016年9月9日因涉嫌诈骗罪被连城县公安局刑事拘留，2016年10月16日被逮捕。 （2）连城县民政局提供的罗莹花《婚姻登记信息查询》，证明：2010年1月8日至2016年7月18日，罗莹花没有办理过结婚证号为J350825-2015-003286的结婚证。 （3）连城县公安局刑事侦查大队出具的《关于未对持证人为罗莹花的假结婚证的签名、捺印的指纹进行鉴定的情况说明》，证明：公安机关经对被告人罗莹花进行讯问及将两份结婚证上的签名出示后，其承认这两份结婚证上的签名及捺的指纹系其所签字及捺印，故未对持证人为罗莹花的假结婚证的签名、捺印的指纹进行鉴定。 （4）2016年7月20日东街社区居委会出具的证明，证明：罗莹花家为低保户，父亲肝硬化晚期，母亲患精神病，居住在莲南小区廉租房。 （5）陈某1提供的借款给罗莹花的银行记录清单 ①2014年1月份－2016年5月31日陈某1借给罗莹花的银行记录清单（建行），证明：2014年1月份至2016年5月31日，陈某1通过建行借给罗莹花266.89万元＋4.9万元。 ②信用社账号为：62×××68的陈某1银行卡2014年3月10日至2015年8月5日流水情况，证明：陈某1转账给周某114.5万元，转账给罗莹花30.65万元。附信用社存款明细。 ③邮政储蓄账号为：62×××75于2015年2月3日转给周某1（账号：62×××02）10万元，证明：转账给周某110万元。 ④信用卡交易记录和祥安汽贸信用卡记录，证明：陈某5的工行信用卡于2016年6月4日在连城祥安汽车销售服务有限公司刷卡2.7万元。2016年3月4日在龙岩泰成汽车服务有限公司刷建行信用卡2.1万元、3万元；2016年4月10日在龙岩市兴润汽车贸易有限公司刷建行信用卡2万元。 ⑤收条，证明：罗莹花于2016年3月23日收到江某3移交连城成易进出口贸易有限公司现金结余2.904194万元。 ⑥陈某1提供的陈某1借给罗莹花、周某1、柯某1的款项清单，证明：经陈某1个人统计，借给罗莹花、周某1、柯某1的款项合计347万元，其中除了上述①－⑤外，还有陈某1工行卡于2015年2月28日转给罗莹花账号为62×××66卡5万元、2015年8月4日、10月11日转给柯某1账号为62×××51卡2万元、2.89万元，（附：县工行理财金账户历史明细清单）以及旧欠款2.44万元。另外还有会约3张。 （6）2016年10月16日柯某1提供的工商银行账单流水清单，证明：2015年1月1日至2016年9月28日，柯某1提供的工商银行借记卡卡号为62×××83没有陈某1转入的款项。 （7）2016年7月5日、2016年12月13日陈某1提供的周某1写的借条，证明：2015年11月19日，周某1写了一张借到陈某1210万元的借条。借条上标有黄某3、陈某8、陈虹菊、黄某4、戴某等人的名字及款项；2015年2月12日、2月2日借10万元、20万元的借条，借条上有按月支付、彩虹字样；2015年3月10日借15万元的借条，借条上有利息算至2015年12月止以后每月支付利息字样；2016年4月9日借20.5万元。 （8）连城县公安局出具的接受证据清单、陈某1提供的相关证据材料一份，证明：陈某1向公安机关提供相关证据材料，用于证明其借给罗莹花、周某1359万元。其中，有一张陈某1签名的收条，内容载“收到周某1还款壹拾壹万元整（￥110000.00）。截止2016年5月11日止周某1向本人借款结欠贰佰陆拾贰万元整（￥2620000.00）。（其中由罗莹花经手贰佰壹拾万元整（￥2100000.00））备注：截止2016年4月利息周某1已结清收款人：陈某12016年5月11日”。 对于为什么会在这张收条上签名，陈某1出具签字说明：罗莹花叫我先签字，留两个空位，她和周某1也要签字，付到还款协议上，她会先还有些人的钱，不让周某1知道，到时候她好叫周某1还她的钱，让周某1认真去挣钱，到时候自己存点私房钱，不然周某1没有压力。当时我想反正他们是夫妻关系，谁经手都一样，反正我的钱是亲手交到罗莹花手上和转账到她卡上，所以也没认真考虑就把字签了。谁知道她早有预谋骗取我的信任把字签了，然后她就准备好跑路，想吞了那么多钱。2016年6月7日开始，一直找她协商还钱、还信用卡，但她一直在回避，电话不接，短信也不回。2016年6月12日开始就把我的手机号码拦截了，还想把房子挂到中介去，想转移财产。后来就没法联系上，所以只好起诉报案。 （9）信用社提供的账号为：62×××14的周某1银行卡2013年6月1日至2016年6月1日流水情况，证明：被告人罗莹花曾经从这个账户转出及支取过现金1239851.41元，存入1402610.57元，被告人罗莹花存入资金大于支出资金162759.16元。 （10）建设银行提供的账号为：62×××00的周某1银行卡2013年6月1日至2016年6月1日流水情况，证明：被告人罗莹花曾经从这个账户转出及支取过现金443277元，存入286510元，被告人罗莹花支出资金大于存入资金156767元。 （11）2016年9月28日提交人为林水炎的接受证据材料清单一份，证明：代理人罗莹花、转让方罗某1与受让方陈祥钧签订的对连城县西康村1－3层松涛居2号的房屋买卖定金协议一份。 （12）2016年9月27日吴某1提供的罗莹花贷款时所提供的相关材料，证明：罗莹花于2016年1月21日在信用社贷款5万元整，担保人沈某结婚证一份、沈某户口簿复印件一份、沈某贷款担保承诺书一份、沈某收入证明一份、个人征信信息采集、查询授权书一份、罗莹花个人信用报告一份（学历与学位为大学本科、学士均与事实不符），连城县月亮广场商品房303号房买卖合同一份，福建省农村信用社贷后检查报告一份、罗莹花贷款审批会议记录、沈某身份证复印件一份、周啟群身份证复印件一份、罗莹花身份证复印件一份，单笔核对结果一份，连城县农村信用合作联社自然人“简易贷”申请面谈调查审查审批表一份、关于罗莹花申请贷款的调查报告一份，销售不动产统一发票二份、柯某3户口簿复印件一册，房产证号20××18连城县西康村1-3层松涛居2号所有权人罗莹花房产证复印件一份、罗莹花《报告》一份证明其住连城县，家庭年收入50万元，因房屋装修周转不足，向信用社借款5万元。 （13）2016年9月29日连城县弘元小额贷款公司提供的贷款资料，证明：周某1于2015年3月30日贷款10万元整。 （14）2016年9月29日连城县住房和城乡规划建设局提供的《房屋登记信息证明》，证明：罗莹花所有的连城县月亮广场303室房子于2015年12月29日因存量房转移登记，该房屋登记信息已注销。 （15）2016年9月29日连城县不动产登记中心提供的《证明》，证明：连城县不动产登记中心2016年9月29日提供《证明》罗莹花将连城县月亮广场303号一套房产土地证号为连国用（2014）第1456号房产于2015年12月30日转让给罗耀才、江敏。江小华、江泉文将连城县西康村住宅示范小区松涛居2号土地证号连国用（2013）第1563号房产于2015年12月22日转让给罗某1。 （16）2016年9月29日连城县国土局提供的《证明》，证明：至2016年9月29日止，连城县国土资源局未查询到罗莹花、周某1的土地登记信息。 （17）2016年8月31日邮储银行连城县支行提供的罗莹花为周荣焜担保贷款资料，证明：邮储银行连城县支行提供的罗莹花为周荣焜担保贷款资料共9份，包括罗莹花身份证复印件、营业执照、全国企业信用信息公示系统查询、全国失信被执行人名单、房产证复印件、销售不动产发票、现场签字照片。该资料中不包括罗莹花的假结婚证复印件。 （18）2016年10月9日连城县房地产管理站出具《所有权登记查询结果打印》，证明：连城县西康村松涛居2号房子所有权人为罗某1，且该住所已办理抵押权登记。 （19）2016年10月14日连城县税务局提供的罗莹花登记的会计从业情况，证明：连城县地方税务局提供的办税人为罗莹花的名单一张，证明罗莹花曾在连城县内10家企业担任会计，其中有一家企业已经注销，一家企业为办税人。 （20）2016年10月8日厦门市国土房产测绘档案管理中心提供的厦门市城镇房屋权属登记查询结果表，证明：厦门市国土房产测绘档案管理中心提供的罗莹花2010ＪＰ05-Ｂ2地块17＃楼4跃5层401室在抵押中，罗莹花2010ＪＰ05-Ｂ2地块17＃楼4跃5层401室被集美区人民法院预查封、海沧区嵩屿路48号被集美区人民法院查封。2010ＪＰ05-Ｂ2地块地下室地下一层第437、437-1号子母车位受让人为罗莹花，2010ＪＰ05-Ｂ2地块17＃楼4跃5层401室受让人为罗莹花，周某1在厦门市无权属登记记录。 （21）厦门市市场监督管理局提供的公司相关资料情况，厦门市翔安区国家税务局提供的材料，证明：罗莹花在厦门登记注册的“福建驰通电子商务有限公司”的情况。股东为罗莹花及其母亲柯某3，注册资金1000万元。 （22）连城县公安局提取周某1ＱＱ号35×××13与罗莹花ＱＱ号87×××83聊天记录348条（自2016年5月15日－6月13日）。其中： ①罗莹花（2016-5-1517:40:57）：我已经快欠被别人100伟了 罗莹花（2016-5-1517:41:03）：对方撤回了一条消息 罗莹花（2016-5-1517:41:05）：万 罗莹花（2016-5-1517:41:38）：还要到11月每个月10万支出 罗莹花（2016-5-1517:41:58）：到最后只有卖房子了 周某1（2016-5-1517:42:12）：不管用什么办法，我要尽快反身 罗莹花（2016-5-1521:25:56）：QQ图片发送或加载失败 周某1（2016-5-1521:52:20）：她发给我了，你不用管了 ②周某1（2016-5-1714:36:26）：哎！我昨天晚上是跟陈讲过了，我也是下午看看先想办法筹点钱，重新开始，不然这样下去大家都难过。 …… 罗莹花（2016-5-1714:59:23）：今年过完签吧 罗莹花（2016-5-1714:59:31）：谁也不知道现在情况 周某1（2016-5-1714:59:33）：为什么 罗莹花（2016-5-1714:59:42）：你有钱吗 罗莹花（2016-5-1714:59:52）：没钱怎么签 罗莹花（2016-5-1715:00:01）：今天不懂明天事 罗莹花（2016-5-1715:00:15）：我是不敢保证 周某1（2016-5-1715:00:50）：对啊，我没有把握的情况是不会跟她签的 罗莹花（2016-5-1715:00:54）：林现在没钱给我！每个月要垫10万要换一般人早就自杀了 周某1（2016-5-1715:01:14）：哎！压力山大 罗莹花（2016-5-1715:01:21）：你说协议书我要不要签字 罗莹花（2016-5-1715:01:30）：我都不知道怎么办 罗莹花（2016-5-1715:01:34）：哎 周某1（2016-5-1715:01:51）：不要，这个字你不能签 周某1（2016-5-1715:02:05）：我不会让你签的 周某1（2016-5-1715:02:17）：要死死我一个就好了 罗莹花（2016-5-1715:04:56）：你短信上也要和她说 罗莹花（2016-5-1715:06:06）：你说钱是交我手上但是她把钱都给我了，你说不是去年你就和她不就结算清楚了吗？ 周某1（2016-5-1715:06:17）：不管怎么样我不会让你签的，也不会让你扯上任何关系 周某1（2016-5-1715:07:04）：我这里你不要去担心这些，你自己把你自己的事情弄好就好了 罗莹花（2016-5-1715:07:08）：你说我每一个要十多万支出，你说罗莹花现在也比我好不到哪里去，她也撑不下几个月 周某1（2016-5-1715:07:21）：恩！ ③罗莹花（2016-5-1715:16:36）：我桃花源都拿去卖了 罗莹花（2016-5-1715:17:11）：店面下午也看看和开发商说能不能钱退回来 周某1（2016-5-1715:17:41）：哎！ 罗莹花（2016-5-1715:17:42）：前几个月付按揭卡钱，借的钱一直催我还钱 罗莹花（2016-5-1715:17:59）：30多万 …… 罗莹花（2016-5-1715:18:33）：林那里的150万又有20万是别人的他都两个月没有付利息给别人 罗莹花（2016-5-1715:18:37）：现在叫我还 罗莹花（2016-5-1715:18:50）：我只能看看店面的钱也退出来 罗莹花（2016-5-1715:19:22）：这两个可能也就只有60万 罗莹花（2016-5-1715:20:00）：七还八还也就只剩10万 罗莹花（2016-5-1715:20:05）：左右 周某1（2016-5-1715:20:11）：我这里会尽量叫他去快点把房产证办下来 周某1（2016-5-1715:20:27）：不然他也难弄 ④罗莹花（2016-5-3120:24:26）：我在整理流水 周某1（2016-5-3120:24:36）：嗯！ 罗莹花（2016-5-3120:24:45）：都打了十多个电话我了 罗莹花（2016-5-3120:24:52）：无语 周某1（2016-5-3120:25:27）：不管她，你就跟她说我欠她钱，你叫她来找我 罗莹花（2016-5-3120:26:56）：恩 罗莹花（2016-5-3120:34:15）：协议发给我看看 罗莹花（2016-5-3120:34:18）：有空 周某1（2016-5-3120:34:55）：晚上带给你看 证明：罗莹花在ＱＱ上与周某1说其没有钱了，资金周转困难缺钱用，每天都在为钱烦恼，桃花源的房子都已经卖了。罗莹花清楚还款协议的事情,问周某1是否要在协议上签字，周某1表示他一个人承担下来。罗莹花唆使周某1跟陈某1说钱虽然交罗莹花手上但都交给周某1了，去年周某1和陈某1就已经结算清楚了。周某1表示不管怎样其不会让罗莹花签字，不会让她扯上关系。 （23）连城县公安局提取周某1手机号158××××9212与罗莹花手机号158××××4332自2016年6月15日－7月17日短信聊天往来记录共计202条，其中： ①周某1（2016-6-1517:13:37）：而且我欠多少钱我自己心里清楚，你认为你骗我在那些流水之类的材料上签字有用吗？我希望的是真心真意帮我的人 周某1（2016-6-1517:14:02）：那你也不应该骗我不是吗？ 罗莹花（2016-6-1517:14:29）：周某1我骗你，这种话你也说得出口 周某1（2016-6-1517:14:36）：你真的是让我死心了 周某1（2016-6-1517:15:42）：你不是利用什么要把房子公证给我还钱来骗我签字吗？” ②罗莹花（2016-6-1517:19:46）：我不知道她给了你什么好处！你要这样来对我 周某1（2016-6-1517:20:35）：还有流水的事情你自己心里不清楚吗？转多少钱我你不知道吗？ 周某1（2016-6-1517:20:52）：她什么都没有给我 罗莹花（2016-6-1517:21:04）：账你自己对过的 罗莹花（2016-6-1517:21:42）：你不是小孩子，我会不会不帮助你你心里清楚 周某1（2016-6-1517:21:55）：我就知道你是为了让我签字，你让我怎么相信你 周某1（2016-6-1517:22:14）：没底 罗莹花（2016-6-1517:22:43）：行了我不会说了 周某1（2016-6-1517:23:10）：我看不到希望 周某1（2016-6-1517:27:10）：反正还有两天时间，你现在连我的面都不见，呵呵！ 罗莹花（2016-6-1517:29:36）：交通事故还没有处理好，我12分全扣关了 ③周某1（2016-6-1800:44:36）：至于银行流水是怎么一回事你比谁都明白，既然我们这样下去，我不可能担这笔钱的，你把房子给人家也好，卖掉现金还给人家也好，以后我们还是朋友可以互相扶持相互帮忙，至于说你要告我诈骗，随你吧！我哪怕去做牢也要把这个事情解决好，我现在谁也不相信，我也不会帮谁，但是我不可能无缘无故的去承担超过我能力范围可以承受的钱。” ④周某1（2016-6-1812:25:15）：罗莹花，你每次跟陈某1说我要用钱，陈某1每次打钱给你，你转了多少钱给我，我又转了多少钱给你，甚至有些钱都才隔夜就转回去了，你说你给了我多少现金，你就忘记了我给你多少现金吗？包括厦门买房子陈某1借钱给你，这些事实难道你都可以不承认吗？现在说这些没有意义了，想处理就回来处理好来吧。 ⑤周某1（2016-6-1812:32:51）我一直认为我们有什么都可以一起承担，我这次真的失望了，房子你得，账我来背，那天晚上哄你、劝你，你肯把房子公证给人家把事情处理好来，我什么条件都答应你，没想到你骗我，就是让我签字之类的，妹，真的，做人不是这样做的，我认识你3年，我们住了3年，我得到了什么，你又得到了什么？？你什么都有了，我什么都没有反而欠了一屁股的债，你就连我用你名字买的车你都可以把我开走，你太绝情了吧！ 证明：因为周某1觉得事情可能已经涉嫌犯罪需要坐牢，周某1通过短信一直劝说罗莹花回来将事情处理清楚，罗莹花在短信中坚持称钱是周某1向陈某1借的，借条也是周某1的名字，周某1还不了钱就赖账，罗莹花称不会将房子公证给陈某1。 （24）罗莹花欠款所付利息情况，证明：罗莹花欠款所付利息情况，计39.125万元＋周某11万元：付陈某88万元、付陈虹菊25万元，周某1付1万元、付黄某43.2万元、付黄某31.155万元、付戴某1.4万元、付黄某10.37万元。 （25）2016年12月13日陈某1提供的个人还款协议书，证明：甲方陈某1，乙方周某1、罗莹花个人分期还款协议，陈某1、周某1有签字。 （26）2016年9月30日、29日《调取证据通知书》（泉州银行、杭兴银行），证明：截止2016年9月29日，罗莹花、周某1、陈某1均未在泉州银行连城支行开立银行结算账户，陈某5在2016年8月29日以100元开户。四人均未在连城县杭兴银行开户。 （27）2016年9月29日《调取证据通知书》（农业银行），证明：截止2016年9月30日，罗莹花、周某1、陈某1、陈某5在农业银行连城支行的账户资料及流水清单。 （28）2016年9月29日《调取证据通知书》（中国人民银行、邮政储蓄银行、工商银行），证明：截止2016年9月29日，罗莹花、周某1、陈某1在中国人民银行连城分行的账户资料及流水清单。陈某5未在中国人民银行连城分行开户；罗莹花、周某1、陈某1在邮政储蓄银行连城支行的账户资料及流水清单。陈某5未在邮政储蓄银行连城支行开户；陈某1、陈某5在工商银行连城支行的账户资料及流水清单。罗莹花、周某1未在工商银行连城支行开户。 （29）2016年9月29日《调取证据通知书》（农村信用社），证明：截止2016年9月29日，罗莹花、陈某1、周某1在连城县农村信用社联社的账户情况及流水清单。 （30）2016年9月29日《调取证据通知书》（建设银行），证明：截止2016年9月29日，罗莹花、周某1、陈某1、陈某5在建设银行连城支行的账户情况及陈某5、周某1流水清单。 （31）2016年10月8日《调取证据通知书》（建设银行），证明：截止2016年10月8日，陈某1在建设银行连城支行卡号为55×××07的流水清单。 （32）2016年10月7日《调取证据通知书》（建设银行），证明：截止2016年10月7日，罗莹花在建设银行连城支行卡号为62×××96的流水清单。 （33）陈某1提供的撤诉申请书、诉讼财产保全申请书、变更诉讼请求申请书、民事起诉状和集美区人民法院受理案件通知书、法院传票、民事裁定书以及厦门市中级人民法院民事裁定书，证明：2016年6月4日，陈某1起诉罗莹花偿还借款210万元及利息并申请对罗莹花所有的位于厦门市集美区的房屋查封、扣押、冻结。2016年9月12日陈某1变更诉讼请求起诉罗莹花偿还借款3476700元及利息。集美区人民法院于2016年6月20日对罗莹花所有的价值2131500元财产予以查封、扣押、冻结。2017年1月24日，陈某1以罗莹花涉嫌诈骗罪已经公安侦查终结已移送审查起诉为由请求撤诉，同日，集美区人民法院准许其撤诉。 （34）2017年1月24日连城县公安局出具的查封决定书、协助查封通知书，证明：连城县公安局决定对罗莹花房产坐落于厦门市集美区中航城2010JP05－B2地块17号楼4跃5层401室进行查封。 （35）2017年6月16日陈某1提供连城成易进出口贸易有限公司、连城县第二中学文具印刷厂的营业执照和2017年6月19日陈某1提供连城成易进出口贸易有限公司章程，证明：连城成易进出口贸易有限公司的法人代表为陈某1、连城县第二中学文具印刷厂的法人代表为李某2。 （36）2018年10月20日陈某1提供的邱三妹户口本、身份证、结婚证复印件4张和周某1身份证复印件，证明：陈某1向公安机关提供相关材料，陈述称系罗莹花拿一叠包含结婚证复印件的资料到陈某1家给陈某1看，还有邱三妹户口本、身份证、结婚证复印件和周某1身份证复印件等，走时遗留在其家。 （37）被告人罗莹花提供的有周某1签字的关于罗莹花银行账户流水的确认、有周某1签字的关于罗莹花受周某1委托直接支付他人的款项说明、经周某1签字确认的中国建设银行股份有限公司连城支行ＤＣＣ历史流水（账户名：罗莹花，账号：62×××55）、中国建设银行股份有限公司连城支行ＤＣＣ历史流水（账户名：罗莹花，账号：62×××96）、罗莹花连城县农村信用合作社存款明细账（账户名：罗莹花，账号：62×××66），证明：被告人罗莹花通过其辩护人向法庭提供上述证据，用于证明周某1对罗莹花建设银行尾号3055、建设银行尾号1496账户及农村信用社尾号9666账户中有关往来账目流水进行了签字确认；对罗莹花受周某1委托，通过个人账户转账支付给他人42笔款项进行了说明。罗莹花受周某1委托，通过个人账户转账支付给他人42笔款项，合计1081602.62元。罗莹花账户中支付给周某1的款项共282笔，共计金额3662643.90元，其中有210万系周某1通过罗莹花经手向陈某1的借款（该款有部分周某1委托罗莹花直接支付给他人），其余为罗莹花与周某1之间的往来款项；罗莹花账户中收到周某1转账存入的款项共306笔，共计金额1807175.09元，其中541450元为周某1委托罗莹花经手支付给陈某1的借款利息，其余为周某1与罗莹花之间的往来款项。陈某1指控罗莹花诈骗与事实不符，罗莹花系周某1向陈某1借款的经手人，罗莹花与陈某1之间系经济往来关系，不存在陈某1指控的诈骗犯罪事实。 （38）被告人罗莹花提供的周某1向黄某1出具的借条一张，周某1出具的给陈某1的210万欠条复印件一张，证明：被告人罗莹花通过其辩护人向法庭提供上述证据，用于证明①证人黄某1称其借16万元给被告人罗莹花，属虚假陈述。该笔借款系周某1向黄某1所借，而非被告人罗莹花所借。②陈某1向侦查机关提供的周某1出具的210万的欠条并非原件，该欠条原件上并无备注“黄某1、罗某3”等字样，上述字样系陈某1自行添加的。 2.证人证言 （1）证人罗某1的证言，主要内容为：罗某1系罗莹花同母异父的哥哥。2014年，罗莹花和周某1订婚，两人没有结婚。罗某1没有见过罗莹花和周某1的结婚证原件，但之前罗某1在罗莹花的微信朋友圈看到罗莹花有发布了一张结婚证照片，是她和周某1两个人的。罗某1当时还打电话问罗莹花什么时候领的证，罗莹花就说是闹着玩的。具体是什么时间看到的，因为时间太久，已不记得。罗莹花和罗某1父母一起居住在连城县的廉租房。罗莹花是做会计的，主要是帮公司做账，没有听说罗莹花有开办工厂或公司。2014年的时候，罗莹花在厦门买了一套房子，2015年的时候买了一辆大众敞篷跑车，还有一辆大众小车是2012年7、8月份买的。罗某1家庭经济不太好，罗莹花买这些资产时家里不可能有这么多钱资助她。2015年11月份，罗某1在连城县桃花源松涛居买了一栋小别墅，房子的首付及过户费是罗莹花支付的，当时她花了32万元，剩下55万元是罗某1用该房子去连城邮储银行抵押贷款。 （2）证人周某2的证言，主要内容为：周某2系周某1的父亲。2014年年初罗莹花就和周某1同居了。周某1和罗莹花在2014年9月13日订婚的。他们没有领取结婚证。 （3）证人邓某的证言，主要内容为：证人邓某系周某1的母亲。2014年农历8月份,周某1和罗莹花订婚，双方没有去领取结婚证。从2014年年初一直到2015年11月份左右,罗莹花都是和周某1住在一起。2015年11月份以后,罗莹花就搬走了。 （4）证人周某1的证言，主要内容为：周某1从事土方工程和机械生意，年收入20万左右。罗莹花算是其未婚妻，但后面分手了。其和罗莹花没有办理过结婚证。两人于2013年底认识，不久后同居。2014年10月，两人订婚，当时有在阳光酒店请客。之后罗莹花一直住在周某1家。到了2015年10月，罗莹花的脾气有点变化，后来罗莹花说和周某1的母亲合不来，要周某1父母和弟弟搬出去住，周某1不同意。2015年12月，罗莹花说不想和周某1过，向周某1提出分手后搬回自己在连城县小区的廉租房住。后来两人又分分合合，直到2016年6月两人真正分手，周某1也联系不上罗莹花，电话不接，发短信不回，ＱＱ也被删除了。 周某1和罗莹花计划在2015年的2、3月份结婚，两人就一起去照相馆照结婚照，照完以后照片就全部给罗莹花了。在拍完结婚证照片之后的一天，周某1的朋友罗某2打电话给其，问其是否和罗莹花结婚了，并说他在罗莹花ＱＱ空间相册看到罗莹花有发表一张两个人的结婚证照片。其遂问罗莹花怎么回事，罗莹花说是发着玩的。其顾及到不好解释就让罗莹花删掉。周某1和罗莹花没有办过结婚证，其不清楚结婚证复印件是怎么回事。 罗某2有告诉过周某1，罗莹花有向他借结婚证。周某1和罗莹花一起有去过几次“良良打印店”，周某1一般在旁边或车上等罗莹花，其不过问罗莹花的事情，其不清楚罗莹花是否在打印店做过假结婚证。 两人同居前，罗莹花在连城县单身公寓，大约40多平方，罗莹花称是其个人通过按揭还款方式购买，并有带周某1去过。2015年下半年，罗莹花将该房产出售。还有一部红色大众ｐｏｌｏ小车，也是罗莹花按揭购买的，2015年上半年的时候周某1给了2万元现金给罗莹花让其将该车尾款付清。同居之后，据周某1所知，2014年11月份,周某1和罗莹花、陈某1夫妇一起到厦门看房子，罗莹花看上一套，跟周某1说想买，周某1说没钱，罗莹花说去借。2014年12月31日，罗莹花在周某1和陈某1夫妇的陪同下，在厦门集美杏林中航城小区购买了一套158平方的复式楼，单价19000元左右，总价约300万，罗莹花付了100万首付，剩下的按揭。2015年4、5月份，罗莹花又在莲峰镇桃花源以他哥哥罗某1的名义买了一栋别墅，价格在80万左右，罗莹花付了30万首付，剩下的按揭。2015年3月份，周某1陪罗莹花在厦门集美杏林中航城小区购买约30平方车位一个，价格40多万，付了3万元定金，零首付，交完定金后直接按揭还。2015年年底，罗莹花又以她自己的名义在厦门中泰二手车行买了一辆大众跑车，车价26万，罗莹花出了10万左右的首付，剩下的按揭还。罗莹花从事会计职业，日常月收入约七八千元，除此外，没有其他收入。罗莹花购买上述资产，周某1有出了大约10万元。据周某1所知，罗莹花购买上述资产都是向陈某1借款。罗莹花向陈某1借钱,有写借条给陈某1。 周某1有向陈某1借钱，大约借了30万。其写给陈某1的借条中有一张210万的借条，这个钱是罗莹花借的。周某1有看过罗莹花写给陈某1的借条，加起来一共210万。后来罗莹花叫周某1去陈某1那里把借条换回来写成周某1的，称其已同陈某1讲好。2015年11月的一天，周某1就独自一人过去找陈某1，写了一张210万的借条给陈某1。当时写借条时，陈某1对其说：“你们两夫妻谁写都一样”，没有讲到结婚证的事情，也不懂罗莹花什么时候把结婚证复印件给的陈某1。当时邱三妹也在场。周某1写了210万的借条给陈某1，陈某1并没有把罗莹花写给她的借条给周某1。这210万元周某1没有用到，周某1考虑到其与罗莹花准备结婚，罗莹花在厦门也买了房子，知道这些钱是用于购置房产、车子等财产的，所以就写了这个条子。 借条是210万元，之所以与罗莹花在厦门、连城买房及买车等支出不符，后面周某1有了解到罗莹花在莲中路买了一间店面，在福州买了房子，其他还有支付按揭的钱，具体什么情况其不清楚。 罗莹花日常有转账给周某1，经周某1查银行流水，在信用社流水中，罗莹花一共转账180万给周某1，周某1也有转180万还她；在建设银行流水中，罗莹花有转40余万元给周某1，周某1没有转账给罗莹花的记录。罗莹花转给周某1的钱，其用于日常生意周转。罗莹花日常有向周某1要钱。周某1的银行卡罗莹花可以随时拿到，平时罗莹花买衣服、首饰等购物都是用周某1的钱，这些钱加起来远不止40万，还有8千元一件衣服、2万多一个的戒指等奢侈消费，都是由周某1买单，加起来大概有60-70万元。 罗莹花告诉周某1，陈某1认为周某1比较有经济能力比较可靠。2016年3月份，陈某1叫罗莹花还钱，当时罗莹花和陈某1有协商写了一份还款协议，当时周某1和罗莹花关系还很好，罗莹花叫周某1在协议上签名，周某1签好后，罗莹花却一直不肯在协议上签字。 周某1有通过罗莹花向陈某1借钱周转，大概100多万，周转一段时间后其又转回给罗莹花，让罗莹花去还款。 2016年4月，周某1、陈某1、罗莹花一直有就罗莹花欠陈某1钱的事协商还款事宜，当时周某1一直叫罗莹花要将欠陈某1的钱还掉，还劝她没钱可以把厦门集美中航城的房子卖掉或者直接抵押给陈某1，罗莹花一直不肯。直到6月的一天，罗莹花拿了一张流水确认单还有一张“关于罗莹花受周某1委托直接支付他人的款项说明”的单子给周某1，她说她准备将厦门的房子抵给陈某1解决债务问题就好了，但前提要周某1签一些材料给她。周某1认为签些材料给她没有问题，哪怕其自己帮罗莹花还钱都可以，所以当时周某1都没有仔细看就签字给她了。 2015年4月，陈某1叫罗莹花帮忙购买林某4的信用社原始股，股票过户给陈某1后，陈某1就在连城县富塘茶叶店将买股票的钱交给罗莹花，当时买股票需要十万元，因罗莹花还要给陈某1二万多的会钱，在现场算完后，陈某1就拿了七万余元给罗莹花。 （5）证人陈某2的证言，主要内容为：陈某2系陈某1的哥哥。①2015年7月中旬，罗莹花让陈某2把信用卡（信用卡额度28万元左右）借她用两年，然后再借12万元的现金给她，现金借款免一年的利息，现金一年后归还。条件是将她自己名下的大众ｐｏｌｏ小车送给陈某2。到了7月底的一天，罗莹花独自一人到其办公室问其借前面谈好的12万元，当时陈某2问罗莹花12万元一年后能否如约归还。罗莹花表示能还，而且还要周某1帮其一起还，并从她包里拿出一本结婚证给陈某2看并说她和周某1结婚了。陈某2看了是罗莹花和周某1的结婚证就放心了。2015年8月2日，陈某2就委托妹妹陈某1将12万元现金给罗莹花，当时罗莹花有写了一份借条给陈某2，借款人的落款是罗莹花。然后依双方约定，罗莹花将其名下的大众ｐｏｌｏ小车的手续和车子的两把原配钥匙交给陈某2，陈某2将信用卡和现金借罗莹花。过了一段时间，陈某2为了保险，就让罗莹花把她和周某1的结婚证复印了一份给陈某2，该复印件上持证人是周某1，上面还有罗莹花的签名。当时罗莹花给陈某2看的结婚证是红本的原件，持证人是周某1。借款一年到期后，罗莹花没有将12万元现金归还，后来陈某1告诉陈某2说罗莹花提供的结婚证复印件是假的，陈某2才发现被骗，后来有到连城县人民法院起诉罗莹花。②2014年7月份，罗莹花自己找到陈某2的母亲黄某4，称其在外面做生意，在永安有办厂，需要资金周转向黄某4借钱，共借20万元钱，其中黄某4把放在陈某1手上的十万元借给罗莹花，另外十万元的现金是陈某2和陈某1、罗莹花三个人一起开车回隔川老家找黄某4拿的，罗莹花拿去存钱的时候还发现少了一千元，当时有联系陈某1，陈某1打电话给父亲，经其父亲核对，确实有1000元现金抽出来忘记放回去。当时说好的利息是一个月两千元，罗莹花就每个月打款到黄某4农村信用社尾号8238的账户，利息打到2016年的1月份为止就没有给了。 （6）证人吴某1的证言，主要内容为：吴某1是连城农村信用合作联社的职工。2015年夏天，罗莹花自己到信用社申请办理连信卡，信用额度是30万元。她递交的材料有“萍萍文具店”的营业执照、夫妻两人的身份证、结婚证、银行流水、资产实力证明，结婚证提供的是原件和一张复印件，上面女方是罗莹花，男方是周某1。结婚证复印件上有个长方形的小印章内容有“签＊＊担保用＊罗莹花＊＊2015＊＊8月20日”等字样，该印章是信用联社的印章，是吴某1盖上去的。本来客户要在复印件上写“该件只用于担保或贷款所用”用来证实复印件的用途，为了方便客户就专门刻了这个章，直接说明了客户提供证件复印件的作用及使用目的，而客户只要在上面签上姓名、日期即可。该印章现在一直在连城县信用联社营业部使用，可以提供印模给公安机关。罗莹花的此次贷款经信用社审核认为经营文具店不需要那么多周转资金，对于罗莹花的该项业务申请不予受理，提交的申请材料就都退还给罗莹花了。 2016年1月19日，被告人罗莹花在信用社办理5万元的装修贷。吴某1当时是为她办理贷款业务的信贷员。其提供的资料有身份证、户口簿复印件、房屋所有权证、商品房买卖合同、担保人沈某的身份证、结婚证、户口簿复印件等相关材料，相关材料已提交公安机关。 （7）证人江某2的证言，主要内容为：2015年6、7月份，罗莹花想办理农村信用社的最高额度的30万元的“普惠金融”信用卡，请江某2帮忙。江某2联系信用社的信贷员吴某1问需要准备的材料，后江某2转告罗莹花。罗莹花准备好材料后，江某2带罗莹花去农村信用社找信贷员吴某1，后来江某2有事先走，罗莹花自己在窗口办理业务。因30万元的信用卡不会办理给单身的人，一般只会给有家庭的人，所以需要客户提交结婚证。当时江某2还特意问罗莹花是否有结婚证，罗莹花说有。后来该笔贷款没有贷成,罗莹花要江某2联系吴某1将相关资料取回来。江某2有看了一下罗莹花提供的材料,里面有一份是罗莹花和周某1的结婚证复印件。 （8）证人黄某2的证言，主要内容为：2016年1月份,周荣焜以养牛的名义在邮政储蓄银行连城支行申请贷款25万元,由罗莹花等三个人提供担保。因担保人罗莹花不是公职人员，银行要求她提供营业执照、身份证即可，营业执照是罗莹花本人的，银行不需要罗莹花提供结婚证。民警出示给黄某2辨认罗莹花与周某1的结婚证复印件，该复印件上的写有“用担保用”字样的印章不是邮政储蓄银行的印章。 （9）证人陈某3的证言，主要内容为：2015年罗莹花和周某1在证人经营的“美而快”照相馆照结婚证上用的照片。 （10）证人罗某2的证言，主要内容为：2015年上半年的一天，罗莹花问罗某2借结婚证看看，后来第二天罗莹花在周某1家把罗某2的结婚证还给罗某2。过了一段时间，罗某2在罗莹花ＱＱ空间看到罗莹花和周某1的结婚证照片，罗某2问周某1什么时候领结婚证的，周某1说他没有和罗莹花领证结婚。2016年6月16日下午，罗某2和周某1、林家乐三人去莲南小区罗莹花的住处，当时罗莹花把周某1一部车拿去龙岩卖掉了，罗莹花把周某1车上的东西打包好放在家里，他们过去后去罗莹花房间清点了东西后离开了。 （11）证人陈某4的证言，主要内容为：陈某4和罗莹花、周某1是朋友。2014年的时候，陈某4用手机刷自己ＱＱ动态的时候,看见好友罗莹花的ＱＱ上发了一张罗莹花和周某1的结婚证照片。当时陈某4就打电话问周某1怎么结婚证领了,都没有请喝喜酒。周某1就说没有领结婚证,是罗莹花发出来玩的。 （12）证人吴某2的证言，主要内容为：2015年4月下旬的一天，一对男女到吴某2经营的“良良打字店”。女子让吴某2帮其做个假结婚证复印件并提供了一本结婚证及一张结婚照。吴某2让女子将要制作结婚证的信息写在一张白纸上。吴某2让女子下午来取。吴某2通过扫描及ＰＳ等技术处理制作了两张结婚证复印件。下午女子一个人过来取并付了10元费用。吴某2只打出黑白的复印件，没有打印彩色的。但是吴某2记不清是否有将底单拷贝给该女子，底单是彩色的。如果对方有要求，其会拷贝给对方。当时是女子进来店里要求吴某2制作复印件，男子站在门口没有说话。经民警出示两份写有“罗莹花”、“周某1”等字样的结婚证复印件给吴某2辨认，吴某2确认该两份结婚证复印件是其用电脑剪切制作并打印出的。 （13）证人陈某5的证言，主要内容为：陈某5系陈某1的丈夫。2015年下半年的一天,当时陈某5在家中二楼书房上网，其妻子陈某1在楼下，罗莹花到其家中找其妻子。当时陈某5没有下楼，但可以听出是罗莹花的声音，因为其讲话比较大声。罗莹花在和陈某1聊天,当时陈某5有听到罗莹花讲其和周某1结婚了,结婚证都办好了。罗莹花和陈某1聊了一会天后就离开了。陈某5上完网下楼后，陈某5就问陈某1罗莹花和周某1结婚情况，陈某1作了肯定答复，还把罗莹花给她的结婚证复印件给陈某5看。罗莹花在厦门中航城买复式楼的时候，是陈某5和陈某1、罗莹花、周某1四人一起去看的，当时陈某1借了10万元给罗莹花交付定金。 罗莹花和陈某1关系非常好，而且罗莹花在陈某1厂里兼职做财务，平时两人走得很近。直到2016年6月份，陈某5才晓得陈某1借了300多万元给罗莹花。才想到当初罗莹花给陈某1结婚证复印件是为了取得信任。周某1有房子，有一台挖掘机在做工程，罗莹花只是做财务，两人结婚后，比较有还款能力，所以陈某1才会借钱给罗莹花。周某1没有参与借这个300万的借款。这300万一部分是陈某1做生意积攒起来的，一部分是陈某1找亲朋好友借来再转借给罗莹花的，还有2.7万元是陈某5的信用卡由陈某1借给罗莹花，由罗莹花去刷卡套现的。平时罗莹花讲有投资做生意，但具体情况不清楚。 （14）证人黄某1的证言，主要内容为：黄某1因为和其表姐陈某1家是邻居，故认识了罗莹花，双方经常有在陈某1家见面。罗莹花对其说在永安做工程开工厂等生意需要借钱周转，如果有钱可以借她，她可以支付一分五的利息。当时陈某1说罗莹花这个人不错，钱可以借她，陈某1可以作为担保人，如果罗莹花不还钱，陈某1可以帮忙追回借款，黄某1相信陈某1便放心将钱借给罗莹花。黄某1通过工行或者建行的ＡＴＭ机采用无卡无存折的形式转了16万元到陈某1的账户上借给罗莹花，罗莹花有支付两次利息，都是她本人转账的，分别是2016年1月19日及30日，一次是2400元，一次是1300元。当时口头约定是2016年年底还，本息至今没有归还。 其妹妹黄某3系单亲母亲，没什么经济管理能力，钱都交由黄某1打理。黄某1借钱给罗莹花的时候，经询问黄某3，陈某1也有跟其说过这个事，征得同意后，黄某1将黄某3放在其处的7万元也通过转账、现金方式交予陈某1，再由陈某1借于罗莹花。不过黄某3的钱先于黄某1的钱交予陈某1，其收到罗莹花利息也比较准时，故黄某1看到这个情况，也放心地把钱借出去了。 （15）证人黄某3的证言，主要内容为：2015年3月份,黄某3在陈某1家里认识罗莹花,罗莹花就有说要借钱做生意,黄某3当时有7万元在其哥哥黄某1那里,就叫黄某1把钱转给罗莹花,后黄某1就从银行的柜员机把钱存到罗莹花的账号上。从2015年4月份开始,罗莹花就每个月转1050元到黄某3的卡上,2016年3月开始罗莹花就没有支付利息了。 （16）证人陈某6的证言，主要内容为：2014年1月，罗莹花向陈某6借钱用于周转做生意。陈某6认为罗莹花借钱是为了周转生意，另儿媳妇陈某1也有说，所以同意借钱给罗莹花。当月底，陈某6通过陈某1转了30万元给罗莹花用于生意的周转，当时因为是短期周转，也没有具体收多少利息，后面罗莹花自己讲补8000元给其，后面这8000元由陈某1直接给的陈某6。直到4月份，罗莹花没有还这30万元。但从4月底开始,罗莹花每个月有存利息到陈某6的女儿陈虹菊的信用社账户上。到2014年8月份的时候,陈某1告诉陈某6已经借给罗莹花90万元，利息付到2015年11月份，后本金也没有归还。陈某6的钱物是陈某1代为管理，钱财的借出情况需要问陈某1比较清楚。 （17）证人陈某7的证言，主要内容为：罗莹花称其在永安办了一个工厂，向陈某7借款作为资金周转。陈某7认为罗莹花和其嫂子陈某1关系很好又是陈某1的员工，应该不会骗人，所以答应借钱给其。陈某7总共借给罗莹花16万元，分两次出借：第一次是在2014年的9月份以前,当时罗莹花叫陈某7借钱,陈某7把8万元现金带到陈某1家中,然后借给罗莹花了。当时是因为怕直接借钱给罗莹花不保险，怕钱拿不回来，就把钱给陈某1，再由陈某1转借给罗莹花，陈某1写了张欠条给陈某7。当时陈某7没有见到罗莹花有写条子给陈某1，但陈某1当其面将这8万元现金给的罗莹花。第二次也是在2014年的时候,拿了八万元现金,这次的钱是陈某7亲手拿给罗莹花的,当时也是陈某1写了一张八万元的欠条给陈某7的。当时其妹妹陈某8也有通过陈某1借钱给罗莹花的,听说借了ｌ4万元给她。钱借出去后，罗莹花先是拿现金付利息给陈某1，再有陈某1转交给其，每次都是一两千左右，具体现金利息有收到几千元。后来罗莹花通过她的信用社账号62×××66将陈某7和陈某8的利息一起转到陈某8的工行账号上的。罗莹花共转了16次利息,每次都是5000元,共计9万元整，最后一次付息是在2016年的2月4日。 （18）证人陈某8的证言，主要内容为：2014年下半年的一天,罗莹花以做生意为由到陈某8家借钱，当时和她一起的还有其嫂子陈某1。一开始罗莹花开口借20万，陈某8表示没有那么多，罗莹花说可以，并表示每月按一分五计算利息。第二天晚上，陈某8将14万元现金带到陈某1家当面交给罗莹花,当时陈某1也在场，罗莹花说好每个月按1.5分钱支付息钱，直接打到其工商银行账户。过了没多久，陈某8了解到其姐姐陈某7也借了16万元给罗莹花。因其不会使用存折，所以其把存折放其姐姐陈某7处。从2014年9月开始一直到2016年2月份,罗莹花每个月都会存5000元到陈某8的工商银行账户，但本金未归还。陈某8认为罗莹花和陈某1关系好，值得信赖便借钱给其，也没让其出具借据。 （19）证人刘某的证言，主要内容为：2015年7月份，陈某1问其有无钱借，利息一分。刘某当时认为是陈某1借，就和其母亲戴某说这件事，当时其母亲有35万元积蓄，然后刘某就将其母亲戴某的35万元钱转给陈某1,利息是一分。每个月都有人存3500元到其母亲信用社存折上，大概过了4个月后，其母亲发现利息没有打过来，刘某就打电话陈某1怎么回事，陈某1告诉刘某钱都转借给罗莹花了。刘某这才知道钱是借给了罗莹花，后来也去查了下，发现2015年8月到2015年12月都是罗莹花在支付利息。12月份的利息付完后，罗莹花没有再支付利息，刘某遂找到陈某1，叫她让罗莹花把钱还回来。但罗莹花说没有钱。因为当时是陈某1向刘某借钱，刘某就找陈某1，陈某1就先将这35万元还给了其母亲。 （20）证人罗某3的证言，主要内容为：2014年12月，陈某1电话问其有没有钱，说帮她朋友借钱，这个朋友是她厂里的会计，其丈夫是做工程的。罗某3就说不和她朋友之间发生关系，只和陈某1发生关系。后面罗某3就把钱借给陈某1，由陈某1出具借条。罗某3先后借了三次,第一次是2014年12月18日借了20万，是通过罗某3老公吴长松的账户转账给陈某1账户;第二次是2015年2月18日借了25万,其中现金5万,然后通过吴长松的账户转账20万给陈某1账户;第三次是2015年8月12日借了20万,也是通过吴长松的账户转账给陈某1的账户。都是由陈某1出具欠条，上面借款人写的是陈某1，但其说是帮其朋友借的，利息由陈某1支付。 （21）证人邱三妹的证言，主要内容为：2016年8月31日，邱三妹接受公安机关询问时，陈述其与陈某1是同事关系，后来陈某1介绍其认识了罗莹花，后面又通过罗莹花认识了周某1。罗莹花是陈某1公司的财务。罗莹花和周某1是夫妻关系。其知道罗莹花经常有向陈某1借钱，具体多次金额其不清楚。陈某1曾经给其看过罗莹花写给其的210万元的借条，欠款人是罗莹花的签名。对于周某1是否有向陈某1借钱其不清楚，但周某1有写过借条给陈某1。一天，周某1到其店里玩，后面他说他要去陈某1家泡茶，邱三妹遂和他一起到陈某1家。在陈某1家，周某1和陈某1聊天，他们谈的是由周某1写借条给陈某1，把罗莹花写给陈某1的借条换回去。后来，邱三妹看到周某1写了一张东西给陈某1，具体写了什么内容其不清楚。 同年9月30日，邱三妹在接受公安机关询问时，陈述其与陈某1是同事关系，私交甚好。2014年，其通过陈某1认识了周某1和其女朋友罗莹花。陈某1对罗莹花很好，罗莹花向其借钱，其均有求必应，陈某1还告诉其去隔川借钱，再借给罗莹花，有时候还带罗莹花一起去隔川借钱。2014年年底，罗莹花在厦门买房子的时候，罗莹花要交90多万的首付，而且要先付20万的定金，当时这些钱是陈某1借给罗莹花的。邱三妹之所以知道此事，是因为陈某1帮罗莹花凑钱买房时，还有打电话问邱三妹借钱，邱三妹因当时身上没钱，就没有借。2015年的一天，邱三妹到陈某1家泡茶时，陈某1将罗莹花写给她的欠条给邱三妹看，有5张以上的欠条，欠条是用白色Ａ4纸写的，每笔金额没有注意，但有注意看到欠条的落款人都是罗莹花，当时陈某1还把欠条的金额用手机上的计算器软件统计出来，罗莹花向陈某1借了210万元。2015年年底一天，周某1和邱三妹一起去陈某1家。当时只有陈某1一个人在家，周某1和陈某1在谈罗莹花写给陈某1210万元的欠条的事情，当时周某1讲要把罗莹花的欠条换掉，换成是周某1欠的条子，陈某1当时同意了。然后陈某1拿出罗莹花的欠条，周某1对了一下，他当场写了一张210万的欠条给陈某1。邱三妹不清楚周某1为什么要去陈某1家换欠条，也不记得是否有看过周某1写给陈某1的欠条。邱三妹不清楚罗莹花、周某1是否结婚，只知道他们订婚了。 （22）证人罗某4的证言，主要内容为：罗莹花除了做会计,没有其他职业，其听罗莹花讲平时收入有将近一万元。当时买桃花源松涛居2号的房子时,是罗莹花出首付。2016年2月份的时候，罗莹花跟其说其在厦门买了一套房子。罗某4问她厦门的房子那么贵，哪来那么多钱买。罗莹花说自己出了点，还有的是其干妈陈某1那里借的。但具体陈某1借了多少钱给罗莹花在厦门买房子，其不清楚。罗莹花和周某1没有领结婚证。2016年6月的一天傍晚，陈某1有到罗某4父母居住的莲南小区廉租房找罗莹花还钱。当时罗某4正好在，罗莹花当时说钱不是她欠的，是周某1写欠条给陈某1的，不关她事。第二天，罗某4问罗莹花欠了陈某1多少钱，如果欠钱就要还，没有现金可以把厦门房子卖了还钱。罗莹花说厦门房子可以升值，可以赚100多万，等升值了就还钱给陈某1，不然房子白买了。而且周某1也用陈某1的钱，现在是周某1写的欠条，钱不还也不关她事。 2016年9月份，罗某4的父亲罗某5去世，在整理遗物时，发现两张周某1写给其妹妹罗莹花210万元的欠条。两张欠条均非原件，是彩色复印件。之前没有见过这两张欠条，也没有听罗莹花讲过这个事情。 （23）证人张某的证言，主要内容为：2016年3月，罗莹花用陈某1的银行卡到祥安汽贸公司刷了四五次银行卡，计9万8千元，用过该公司还有泰城汽贸、兴润汽贸的ｐｏｓ机。张某在见证人罗洞明见证下，辨认出2016年3月到公司刷卡的是照片中的3号罗莹花。 （24）证人李某2的证言，主要内容为：2014年5月26日，陈某1通过李大先的账户用网上银行转给罗莹花的建设银行卡上28万7千元。 （25）证人江某3的证言，主要内容为：2016年3月23日，江某3移交一笔连城成易进出口贸易有限公司备用金（合计29041.94元）给罗莹花。 （26）证人林某3的证言，主要内容为：林某3与陈某1有会钱来往，当时陈某1做会头，林某3有时候是当月或者次月一起通过信用社账户直接转给陈某1的建行账户的。林某3没有收到过陈某1委托罗莹花转给的10万会钱。 （27）证人林某4的证言，主要内容为：罗莹花向林某4购买约11万元的连城县农村信用合作联社原始股，林某4听说后来罗莹花将股份转让给了陈某1。 （28）证人柯某1的证言，主要内容为：2013年，柯某1家买一台二手铲车，办了一张工行信用卡分期按揭铲车。罗莹花和其父亲有“会约”，罗莹花接了一勾会大概4万元后，每个月出2千元会钱，我父亲就叫罗莹花每个月存两千元到信用卡还按揭的钱当做会钱。周某1和罗莹花有订婚，没有结婚。罗莹花家条件很差。 （29）证人柯某2的证言，主要内容为：2013年，柯某2家买一台二手铲车，其儿子柯某1办了一张工行信用卡。2014年下半年，柯某2起会，罗莹花有参会，每个月出两千元，柯某2对罗莹花讲，以后每个月的2000元会钱直接存到工行卡上，会钱柯某2帮她出。罗莹花同意后，这张卡一直在罗莹花身上用。2015年8月4日和2015年10月11日，这张卡分别收到20000元和289000元的转账，不知道是谁打过来的款。罗莹花只有做会计，没有做其他生意。 3.被害人陈某1陈述，主要内容为：2012年，陈某1通过沈某认识罗莹花并聘请她到二中印刷厂做财务。陈某1觉得罗莹花人不错，两人关系也越来越好。罗莹花经常在聊天中谈到其有在三明、永安开办工厂，陈某1觉得罗莹花赚钱比较有门路，经济比较富有。2014年1月22日，罗莹花以需要付工厂工人工资为由向陈某1借款30万元，1月23日，陈某1扣除8000元利息，实际借款29.2万元给罗莹花。该笔款项实际是陈某1公公陈某6的钱，因为其公公的钱在陈某1处保管。后罗莹花就以做工程、买房等理由向陈某1借钱，一共借了200多万元，罗莹花有写了210万元的借条（包括借陈某690万、罗某365万，戴某35万，黄某420万）给陈某1。罗莹花在厦门买房、连城买房、买车都是向陈某1借款并支付一分五利息，陈某1认为罗莹花借钱是用于买房子做生意就放心把钱借给她，而且陈某1也会向亲戚朋友借款再借给罗莹花，利息是罗莹花支付，也很准时支付。2014年5月，罗莹花说办厂需要借钱，陈某1通过李大先的账户转账给罗莹花287000元。2014年10月罗莹花和周某1订婚。2015年8月，罗莹花提供一张结婚证复印件给陈某1，要求把她写给陈某1的借条还给她,由结婚证上的丈夫周某1重新写过借条给陈某1。2015年11月19日,周某1和邱三妹一起到陈某1家，周某1说要把之前罗莹花出具的210万元的借条换成周某1的名字。陈某1认为周某1有在做生意，而且周某1和罗莹花已经结婚了，借条换成周某1的名字也可以，周某1就写了一张210万的借条给陈某1。后来罗莹花把她写的欠条拿回去并撕了。陈某1和邱三妹讲过罗莹花将结婚证复印件给陈某1这件事。2016年4月，罗莹花借用陈某1的信用卡刷卡套现了7.1万元。2015年4月，陈某1将购买林某4信用社原始股的现金交给罗莹花。其没有委托罗莹花帮忙转45000元给邱贞曙。陈某1借钱给罗莹花的理由是罗莹花说其在三明、永安有投资开设工厂，而且罗莹花在厦门有房子，并且罗莹花会支付利息。2016年5月有拟了一份还款协议，但是罗莹花不愿签字。2016年6月开始，罗莹花不承认向陈某1借款的事实，陈某1也无法联系上罗莹花。陈某1还出面向其亲戚朋友借款给罗莹花，其亲朋好友认为是陈某1出面所以借了罗莹花款项。 其中，陈某1在①第一次接受询问时，陈述从2014年开始，罗莹花做工程、买房子为由向陈某1借了200多万元，罗莹花也有写了一张210万元的借条给陈某1。2015年8月20日，罗莹花提供一张结婚证复印件给陈某1，要求把她写给陈某1的借条还给她,由结婚证上的丈夫周某1重新写过借条给陈某1。陈某1借给罗莹花的钱都是通过银行转账的方式交付给罗莹花。②第二次接受询问时，陈述罗莹花是在2015年8月份在陈某1家中将结婚证复印件给的陈某1，当时就她们两个人。陈某1整理了下银行流水，大概借了300万元左右给罗莹花，其中有一个210万元的借（欠）条，是周某1跟其朋友邱三妹于2015年11月到陈某1家，周某1将原本欠款人为罗莹花的210万的欠条换成了周某1的名字。周某1把欠条写好后，陈某1就打电话给罗莹花，让其把她的欠条拿回去，罗莹花就过来把欠条当场撕掉了。③第三次接受询问时陈述称，陈某1借钱给罗莹花基本上都是通过银行转账方式到罗莹花提供的其自己的建设银行（尾号055、496）、周某1信用社（尾号718、014）、邮储银行（尾号902）及柯少武银行卡上。利息均由罗莹花通过银行转账支付。2014年10月罗莹花和周某1订婚后，罗莹花来借钱时写借条的时候写周某1的名字，写借条的时候，有一般是罗莹花来，偶尔周某1会来。周某1写借条时，罗莹花都有在借条边上写利息的期限，但借款人都写周某1的名字。现在其手上的借条都是周某1署名落款的。④第四次接受询问陈述称，其回忆起来当时罗莹花将结婚证给陈某1时，其老公陈某5有在家，但当时他在楼上，当时她和罗莹花在楼下客厅讲结婚证的时候，陈某5有听到但没有下楼。除此之外，陈某1还和邱三妹讲过罗莹花将结婚证复印件给她的事，但没有给邱三妹看过结婚证复印件。⑤在2017年5月8日接受第六次询问时，陈述称其对审计报告的审计结果没有意见，但其中罗莹花转给陈某1的钱中，有部分是会钱。2015年1月15日和12月15日，陈某1有起两勾会，名义上会首是陈某1，实际上是罗莹花。当时周某1和罗莹花都有参会，会是1万元一勾，共13勾。罗莹花实际是参了4.5勾，罗莹花每个月要支付5千元的会钱给罗某3，前后有打9万元的会钱到陈某1账户，罗莹花接到会钱48.4元，加上罗莹花帮罗某3出的9万元会钱，周某1接到会钱27.2万元，周某1和罗莹花还有罗某3三人实际上要给陈某1会钱84.6万元，罗莹花期间有转账63.1万元给陈某1。故审计报告上，罗莹花打了79.2万元，其中有63.1是转给陈某1的会钱。有会约提供。⑥在2017年7月12日接受询问时，陈述2015年4月份14、15日左右，通过罗莹花购买过林某4信用社原始股。其在连城富塘茶茶叶店，因为当时正好罗莹花需要支付3.2万元会钱给陈某1，扣掉该款后，陈某1给了7万多元现金给罗莹花。⑦在2018年10月20日接受询问时，陈述称其总共借给罗莹花359万元，其中，罗莹花在厦门中航城买房，大概借其80万元左右，买大众敞篷轿车大概借其10万元左右，这些钱都是陈某1转账给罗莹花账户和其买房子的开发商账户。剩下的260多万元都是以做工程，做生意周转的名义借的钱。陈某1没有在微信上见过罗莹花发的假结婚证。2015年8月份，罗莹花和陈某1在陈某1家中聊天说到她在微信上有发她和周某1结婚证的事情，陈某1问其是不是结婚了，罗莹花回答是，并拿出一叠资料，陈某1有看到罗莹花的结婚证。陈某1看到后把资料还罗莹花，其顺手放茶几上，离开的时候没有带走。陈某1就将资料留下来了。后来陈某1发现罗莹花假结婚，就将假结婚证提供给公安机关，资料中的周某1身份证复印件、邱三妹身份证、户口簿复印件等没有找到，直到今年房子要出售，整理杂物时才找到这些资料。 4.被告人罗莹花的供述和辩解，主要内容为：2015年年底，周某1在邮政储蓄为周荣焜贷款，因罗莹花和周某1是男女朋友，其答应周某1作为担保人。当时周某1带罗莹花到邮储银行拿了一叠材料给罗莹花签字。罗莹花问周某1为什么会有结婚证复印件，周某1告诉其只管签字。2014年年底，在厦门杏林区中航城买了一套面积约140平方米的套房,房子总价300万元左右，首付90万元左右。还有两部小汽车,一部是大众ＰＯＬＯ车已经被陈某2转到他名下了,还有一部是2015年买的大众ＥＯＳ，首付10万元。罗莹花称购买房产和小车的钱都是其自己赚的，其父母有支持了约10万元。其没有出钱给其哥哥罗某1买桃花源的房子。罗莹花曾经有借过陈某1的钱,但都是零星的小额借款，都已经结算完了。罗莹花和陈某1之间银行账户的资金来往都是周某1和陈某1之间的债务，陈某1转给她的钱都是借给周某1的，其只是经手人。罗莹花有向陈某2借了12万，陈某2当时说借车给他开，12万就不算利息。罗莹花称其没有在连城县祥安汽贸刷过信用卡，也没有向陈某2或者陈某1提供过自己和周某1二人的结婚证复印件。罗莹花称其不认识黄某1、陈某8、陈某7等人，但其受周某1的委托,有打过利息给上述人员。其没有印象去过“良良打字店”店铺。 被告人罗莹花在侦查阶段供述称其一直从事的是会计工作，但其记不清具体担任会计的单位、公司名称。侦查人员问其除了从事会计工作是否从事其他工作，罗莹花表示与案件无关，不愿回答。问其是否有办工厂，罗莹花称没有。问其是否开办公司，罗莹花表示与案件无关，不愿回答。问其日常经济来源，罗莹花称系其个人隐私，不愿回答。问其购买厦门房产及小车的钱的来源，罗莹花称其自己赚的钱，具体做什么事赚的钱其称系其个人隐私，不愿回答。2016年8月前，其因心情不好就一个人去广西等地旅游散心了。 5.鉴定意见 2017年4月27日福建辰星有限责任会计师事务所出具的专项审计报告（闽辰所专审字〔2017〕第062号），证明：2017年4月11日连城县公安局委托福建辰星有限责任会计师事务所查明罗莹花、陈某1、周某1等人之间的银行流水等账目往来情况。2017年4月27日福建辰星有限责任会计师事务所出具的专项审计报告（闽辰所专审字〔2017〕第062号）。①一是陈某1、李大先、连城成易进出口贸易有限公司、连城县第二中学文具印刷厂资金支付给罗莹花的资金为3328860元－陈某1支付给周某1的资金245000元＝3083860元，其中2015年11月19日之前2818000元，2015年11月19日之后510860元；②二是罗莹花、周某1支付陈某1资金情况。罗莹花支付陈某1资金792000元。周某1支付给陈某1100000元。其中2015年11月19日之前588000元，2015年11月19日之后304000元；③三是周某1与罗莹花的资金往来情况。周某1支付罗莹花的资金1681881.92元，其中2015年11月19日之前1615645.77元，2015年11月19日之后66236.15元；罗莹花支付周某1的资金1702204.33元，其中2015年11月19日之前1507282.37元，2015年11月19日之后194921.96元。 6.综合证据：（1）户籍证明，证明：被告人罗莹花犯罪时已达到刑事责任年龄，应负完全刑事责任。（2）违法犯罪前科查证经过，证明：被告人罗莹花无前科。（3）到案经过，证明：被告人罗莹花于2016年8月26日被抓获归案。 原判经审判委员会讨论决定认为，被告人罗莹花伪造中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章，其行为已构成伪造公司印章罪；被告人罗莹花以非法占有为目的，采取虚构开办工厂、散布虚假结婚信息、替换借条等方法，骗取被害人陈某1钱款1796000元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人罗莹花一人犯数罪，依法应当数罪并罚。因被告人罗莹花伪造公司印章的行为发生在《中华人民共和国刑法修正案（九）》实施前，修订前的刑法对伪造公司印章罪的处罚并未规定并处罚金，根据刑法从旧兼从轻原则，对被告人罗莹花犯伪造公司印章罪不予并处罚金。据此，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款，《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条第一款、第三款、第十二条第一款之规定，判决：一、被告人罗莹花犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十五万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年。总和刑期为有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十五万元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十五万元；二、继续追缴被告人罗莹花诈骗所得人民币1796000元，用以返还被害人陈某1；三、对公安机关在被告人罗莹花的住处扣押的“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”一枚予以没收。 上诉人罗莹花上诉称，重审后的判决书与原审一审判决书中在关键部分存在诸多相同之处，导致发回重审沦为走过场。1.伪造公司印章罪部分。（1）原审判决认定上诉人犯伪造公司印章罪认定事实不清、证据不足。原判未查清上诉人伪造印章的作案时间、地点及作案细节等。在案证据中仅有上诉人罗莹花在审查起诉阶段的一份讯问笔录承认自己有伪造印章，没有其他证据证明。（2）原审查清上诉人的住宿记录等证据能证明上诉人不存在作案时间。2.诈骗罪部分。上诉人并不存在非法侵占被害人陈某1财产的主观故意，亦未占有被害人陈某1的财产。（1）陈某1汇给上诉人的款项汇款用途除2015年6月29日的注明是还款外，其余汇款用途皆是往来款。（2）在案证据可以证明上诉人在收到陈某1的款项后，已通过不同方式将款项支付给周某1。（3）陈某1于2015年11月19日之前汇给上诉人的款项共计2011000元，除原判已扣除外中，尚未扣除上诉人帮陈某1走账的20.4万元和并非上诉人ＡＴＭ的取款。（4）2015年11月19日之前，周某1曾在笔录中承认有通过上诉人向陈某1借款，至少有一百万。（5）周某1于2015年11月19日向陈某1出具210万元的借条，2016年5月11日陈某1向周某1出具了收条再次确认周某1向其借款262万元，且注明上诉人是经手人。（6）被害人陈某1向侦查机关提供的银行转账明细中明确显示其于2015年6月29日通过建行尾号0107银行卡向上诉人建行尾号1496银行卡所转款项100000元明确备注“还款”，但原判并未对该款项的性质予以认定，未将前述款项剔除，而统一认定为系陈某1支付给上诉人的款项。（7）上诉人与周某1的聊天记录中，周某1多次承认欠被害人陈某1的钱是他借的。综上，原判决认定上诉人罗莹花犯伪造公章罪、诈骗罪事实不清证据不足，依法应改判上诉人无罪。 辩护人提出的辩护意见：1.伪造公司印章罪部分。（1）罗莹花和李某1的住宿登记、快递单的寄送时间显示罗莹花根本不具备伪造公司印章和加盖询证函的作案时间。（2）罗莹花不存在伪造公司印章的犯罪动机。连城县地方税务局2016年10月14日出具的证明材料证实罗莹花是10家企业的办税人和9家企业的财务负责人，而唯独没有龙岩怡骥有机农业有限公司的名称。罗莹花个人银行账户中没有来自龙岩怡骥有机农业有限公司的款项。李某1、沈某关于为了罗莹花盖询证函上的建设银行章，曾给罗莹花2万元辛苦费的证言和关于打电话让罗莹花帮忙的时间、询证函交给罗莹花的方式、盖资金证明章的方式时间、罗莹花的工资支付方式等方面存在反复变化而且相互矛盾。（3）不能排除他人将印章放置罗莹花住处从而陷害罗莹花的可能性。（4）即使“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”是罗莹花伪造，也不构成伪造公司印章罪。建设银行连城支行与“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”相同印模信息的印章是否曾在公安机关备案过？如果没有备案，该枚印章就不属于伪造公司印章罪的印章范畴。且伪造该枚“中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章”的行为其社会危害性不足以构成犯罪。2.诈骗罪部分。（1）陈某14个账户转入罗莹花账户238.25万元，除罗莹花借款和属于罗莹花个人的工资等款项，每笔款项的转账周某1都做了确认，罗莹花已经及时、足额地将周某1所借陈某1款项转往周某1本人及其指定的账户，并不存在非法占有陈某1210万欠款的事实。（2）罗莹花收入来源稳定，厦门购房款除借陈某116万元外，其余款项并非陈某1款项。（3）现有证据能够充分证明陈某1转入罗莹花账户的款项为周某1所借。周某1多次确认他跟陈某1借款的事实。陈某1提交的收条等证据也承认借款给周某1的事实。（4）本案指控罗莹花主观上具有非法占有目的、客观上虚构事实隐瞒真相的证据明显不足。罗莹花从未否认转款的事实，更未实施逃匿行为。证人黄某1、陈某7、陈某2等人陈述罗莹花的部分借款理由是在三明、永安办厂的生意周转，系传来证据。而且假结婚证复印件是为申请连城县农村信用社连信卡所用，并不能达到用于诈骗陈某1财物的证明目的。（5）本案是典型的民事纠纷，不属于刑事诈骗的范围。即使如陈某1所称该款项确为罗莹花所借，在换借条将债务人换成周某1之后，仅是债务的转移，债权人的权益并未丧失。其完全可以通过向人民法院起诉周某1的方式主张债权，（6）假结婚证复印件与假房产证复印件的伪造手法相同，因此不能排除假结婚证为周某1伪造的可能。且周某1历次对第一次假结婚证复印件的陈述有着明显的矛盾之处。综上，一审判决认定上诉人罗莹花犯诈骗罪和伪造公司印章罪证据不足，希望二审依法判决罗莹花无罪。 经审理查明，原判认定上诉人罗莹花犯伪造公司印章罪、诈骗罪的事实清楚，据以认定的证据，系侦查机关依法收集，并经庭审举证质证，证据来源合法，内容客观、真实，能相互印证，证明本案事实，均予以确认。 针对本案上诉人及其辩护人提出的辩解、辩护意见,根据案件事实、证据及适用法律,本院评判如下: 关于上诉人罗莹花及其辩护人提出原判认定上诉人伪造公司印章罪事实不清证据不足的诉辩意见，经查，（1）快递单原件已清楚记载原寄件点是连城，寄件人是罗莹花，寄件人签署日期是01月04日9时30分。罗莹花与周某1在厦门登记入住时间和退房时间分别是2014年12月28日16时03分和2015年01月03日09时28分。银行流水单体现2015年01月04日罗莹花的账户有在连城银行的ＡＴＭ上进行存、取款操作。因而不排除罗莹花有在询证函上盖章的作案时间。（2）证人李某1、沈某均证实李某1许诺给罗莹花2万元辛苦费让其帮忙在询证函上盖资金证明章，罗莹花将盖好印章的询证函交给了李某1并收取好处费2万元。（3）证人林某1证实当时罗莹花叫我把一份流水材料交给审计人员并说怡骥公司会给好处。证人周某1亦证实罗莹花欲通过做怡骥公司虚假流水的方式骗取审核人员并让林某1帮忙林某1不肯，同时还证实罗莹花称后来该事情已解决并收取相关好处费。（4）现场搜查笔录及录像均证实印章是在罗莹花居住的卧室内其个人的塑料箱子内查扣的。（5）伪造公司印章罪是指没有制作权限的人，擅自伪造公司印章的行为，不仅包括伪造真实的公司印章，还包括伪造虚假的公司印章。以上证据与上诉人罗莹花在连城县人民检察院的讯问时关于受李某1指使其有刻该枚印章的供述能够相互印证，足以证实上诉人罗莹花私自叫人刻制、使用属于建行专有的公司印章的事实，其行为构成伪造公司印章罪。故该诉辩意见不能成立，不予采纳。 关于上诉人罗莹花及辩护人提出原判认定罗莹花犯诈骗罪的事实不清、证据不足的诉辩意见。经查，（1）被害人陈某1的陈述，证人黄某1、陈某7、陈某2等人的证言证实罗莹花的部分借款是以在永安办厂的生意周转为理由。（2）证人罗某1、陈某4、罗某2的证言证实在罗莹花的ＱＱ空间、微信朋友圈上看到过罗莹花和周某1的结婚证照片。连城县民政局提供的婚姻登记信息查询证实罗莹花没有办理过结婚证。证人吴某2的证言证实罗莹花提供罗某2的结婚证、罗莹花和周某1的结婚照和相关信息请吴某2制作结婚证复印件的过程。证人陈某2证实罗莹花向其借款时提供了持证人为周某1的结婚证复印件，后陈某1同意周某1替换罗莹花欠陈某1210万元的借条。上诉人罗莹花亦承认持证人为罗莹花的假结婚证的签名及捺的指印系其本人所签及捺印的。（4）证人罗某4证实罗莹花告诉其她买厦门的房子的款项有向陈某1借钱。2016年6月陈某1有找罗莹花还钱。事后罗莹花有说等厦门房子升值了就还钱给陈某1，不然房子白买了，而且周某1也有用陈某1的钱。（5）被害人陈某1证实罗莹花以办工厂，买房、买车等为由向其借钱。2015年8月罗莹花提供一张结婚证复印件给其。后罗莹花要求把她写的借条还给她,由周某1重新写过借条给其。2015年11月19日,周某1到其家，要把之前罗莹花出具的210万元的借条换成他的名字，其认为周某1有做生意，有能力还钱，且和罗莹花已经结婚了，借条换成周某1的名字也可以，周某1于是就写了一张210万的借条给其。后来罗莹花把她写的欠条拿回去并撕了。2016年5月有拟一份还款协议，但是罗莹花不愿签字。2016年6月开始罗莹花不承认向其借款的事实，并且也联系不上了。（6）证人周某1证实罗莹花向陈某1借钱时有写借条给陈某1。后来罗莹花叫其去陈某1那里把借条换回来写成周某1的，还说已同陈某1讲好。2015年11月的一天，其一人找陈某1，写了一张210万的借条给陈某1。当时陈某1对其说：“你们两夫妻谁写都一样”。这210万元其没有用到，当时考虑到其与罗莹花准备结婚，罗莹花在厦门也有房子，罗莹花借的这些钱是用于购置房产、车子等，所以其就写了这个条子。罗莹花有告诉其，陈某1认为周某1比较有经济能力比较可靠。2016年3月罗莹花不肯在她和陈某1协商好的还款协议上签字。2016年4月，其与陈某1、罗莹花就罗莹花欠陈某1钱的事协商还款事宜，罗莹花不肯卖房不还钱。（7）罗莹花与周某1的短信或ＱＱ记录证实罗莹花清楚有还款协议，周某1让罗莹花不要在协议上签字和罗莹花骗周某1在银行流水之类的材料上签字以及周某1不愿意承担罗莹花向陈某1借的款项。（8）罗莹花辩解是周某1向陈某1借钱其只是经手人，但银行流水清单显示罗莹花在陈某1转账给其的同天或第二天，除部分钱财转账给周某1外，大部分钱财是其消费或转入他人账户，并没有悉数转入周某1处或供其支配或使用。同时显示罗莹花向黄某1、陈某6、黄某3、陈某7、陈某8等人付了相关利息。且聊天记录亦显示罗莹花对还款协议是清楚的，周某1在银行流水清单上签字确认的原因是周某1认为罗莹花愿意和陈某1解决债务问题而签字。以上证据足以证实上诉人罗莹花通过散布虚假结婚信息、替换借条等方式，拒不归还向陈某1所借的款项，上诉人罗莹花具有诈骗他人的主观故意和客观行为。故该诉辩意见不能成立，不予采纳。 经本院审判委员会讨论认为，上诉人罗莹花伪造中国建设银行股份有限公司连城支行资金证明业务专用章，其行为已构成伪造公司印章罪；还以非法占有为目的，采取散布虚假结婚信息、替换借条等方法，骗取他人财物1796000元，数额特别巨大，其行为还构成诈骗罪。原判认定的事实清楚、证据充分、定性准确、审判程序合法，并根据上诉人的认罪态度、犯罪情节等科以的刑罚适当。上诉人罗莹花及其辩护人提出的辩解和辩护意见均不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 李 英 审判员 童大标 审判员 苏素芬 二〇一九年十二月二十三日 法官助理詹文富 书记员洪奕