河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0427刑初224号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人李静敏，女，1986年7月3日出生，出生于河北省邯郸市邯山区，汉族，中专文化，住邯山区花官营乡屯庄四组37号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月23日被磁县公安局刑事拘留，2016年7月30日被该局执行逮捕，2017年1月13日被邯郸市公安局冀南新区分局取保候审，2018年3月6日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，当日被该局取保候审，经磁县人民检察院决定，于2019年3月6日被取保候审，经本院决定，于2019年7月26日被取保候审。 磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2019）101号起诉书指控被告人李静敏犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月24日向本院提起公诉，本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员刘晓东、检察官助理杨银燕出庭支持公诉，被告人李静敏到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社成立于2011年9月18日，注册地为河北省邯郸市原邯郸县南堡乡崔曲村东，法定代表人马淑英，实际经营人李某。2011年以来，被告人李静敏通过别人介绍，以“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社”的名义在屯庄开设“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社屯庄代办点”，通过宣传等手段吸收群众存款。经邯郸华泰会计师事务所审计，账面资料显示2011年9月至2016年7月期间“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社屯庄代办点”，吸收公众存款涉及人数248人，吸收存款总额11140082.19元，已付本金9995395.14元，已付未退社群众红利191294.37元，造成未退社群众的实际损失1144687.05元，账本记录2016年7月15日，李某退还了王忠付232000元，经对王忠付本人询问及其提供的车辆抵押协议为证，造成未退社群众的实际损失应为1376687.05元。案发后李静敏积极退还群众409282.05元，目前未退社群众的实际损失为967405元。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人李静敏进行处罚，被告人李静敏有自首情节，对集资参与人已全部兑付集资款，对被告人可从轻处罚。 被告人李静敏对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪认罚。 经审理查明，邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社成立于2011年9月18日，注册地为河北省邯郸市原邯郸县南堡乡崔曲村东，法定代表人马淑英，实际经营人李某。2011年以来，被告人李静敏以“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社”的名义在屯庄开设“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社屯庄代办点”，通过宣传等手段吸收群众存款。经邯郸华泰会计师事务所审计，2011年9月至2016年7月期间“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社屯庄代办点”，吸收公众存款涉及人数248人，吸收存款总额11140082.19元，已付本金9995395.14元，未兑付本金1144687.05元，支付利息191294.37元。造成未退社群众的实际损失1144687.05元，李某以车抵顶了王忠付232000元，给存款群众造成实际损失1376687.05元。案发后李静敏积极退还群众409282.05元，未退还967405元。该案在审理过程中，被告人李静敏已将未退集资款967405元全部退还集资群众。2016年6月23日，集资参与人葛玉兰、纪秀清等人和李静敏一起到磁县公安局经侦大队说明情况，花官营派出所民警接到通知后到该队将李静敏带回花官营派出所。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 1、邯郸市华泰会计师事务所专项审计报告载明，2011年9月至2016年7月期间，宏金合作社屯庄代办点吸收存款涉及248人，共计11140082.19元，已兑付本金9995395.14元，未兑付本金1144687.05元，支付利息191294.37元。 报案人王忠付（含其妻子孙美霞）报案记录23.2万元，账簿根据孙美霞与邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社签订的抵押奔驰车协议，直接冲减孙美霞剩余非吸本金。（见审计报告卷） 2、邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社屯庄代办点照片在卷，其原名邯郸县宏鑫合作社屯庄代办站。 3、内资企业登记基本情况表、营业执照复印件、授权委托书、农民专业合作社变更登记申请书、准予变更登记通知书载明。邯郸县宏金蔬菜种植专业合作社更名为邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社，成员出资总额由200万变更为260万。邯郸市宏金蔬菜种植合作社的法定代表人为马淑英，2012年6月1日授权给李某开展合作社的各项工作并对外承担一切法律责任。该合作社成立时间是2011年9月13日，变更时间是2014年5月7日。经营范围为组织收购、销售（蔬菜种植）成员的产品；组织采购、供应成员所需的农业生产资料；引进新技术、新品种；开展以种植生产经营有关的技术交流、培训和信息咨询服务。 4、2016年9月1日答复意见书载明，中国银行业监督管理委员会邯郸监管分局从未向邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社颁发过金融许可证。 5、集资参与人葛玉兰陈述，我和李静敏是一个村的。“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社”的法人代表是李某。“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社屯庄代办点”的负责人是李静敏，代办点门口挂着“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社”的牌子。在这存钱利息比银行利息高，离家也近，用钱也方便。2014年7月22日以我的名字存了2万元一年定期、以我的名字存了5万元三年定期，以我丈夫闫纪民的名字存了20万元三年定期，2015年5月21日以我的名字存了52500元活期，后来活期里取出了5100元，活期里还剩47400元。2014年定期1年利息5.8%，存1万元定期1年利息是580元，定期2年利息5.8%；存1万元定期3年利息是580元；定期3年利息7%，存10000元定期3年利息是700元。当时存钱时1万元领取1壶油和一袋肥料，我领取了27壶油，27袋肥料。附有2个邯郸县农民专业合作社出资证在卷。 6、集资参与人王文杰陈述，我和李静敏是一个村的。“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社”的法人代表是李某。“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社屯庄代办点”的负责人是李静敏。代办点门口挂着“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社”的牌子。在这儿存钱利息比银行利息高，离家也近，用钱也方便。2014年3月18日至2015年2月17日以我的名字存了11笔，共计10.8万元，6笔一年定期，4笔三年定期，1笔活期。2014年定期1年利息5.8%，存1万元定期1年利息是580元，定期2年利息5.8%；存1万元定期3年利息是580元；定期3年利息7%，存10000元定期3年利息是700元。当时存钱时1万元领取1壶油和一袋肥料，我领取了11壶油，11袋肥料。我实际损失94400元。2016年7月15日李某退还我5万元。附有4个邯郸县农民专业合作社出资证在卷。 7、集资证人闫某1陈述，我和李静敏是一个村的。“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社”的法人代表是李某。“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社屯庄代办点”的负责人是李静敏。在这儿存钱利息比银行利息高，离家也近，用钱也方便。我在李静敏处存了3万元，定期一年利息5.8%。当时存钱给了一些农用化肥与食用油。后来给了9119元，实际损失人民币20881元。附有1个邯郸县农民专业合作社出资证在卷。 8、集资参与人胡改改陈述，其和李静敏是一个村的。“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社”的法人代表是李某。“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社屯庄代办点”的负责人是李静敏。在那儿存钱离家也近，用钱也方便，我见在那儿存钱的人不少，我也就跟着去了。2014年我以我母亲钟巧云的名字存入三笔共计人民币38000元，以我父亲武某的名字存入20000元，定期一年利息5.8%。陆续给着钱，后来还欠43767.27元。附有1个邯郸县农民专业合作社出资证在卷。 9、集资参与人袁保贵陈述，其和李静敏是一个村的。“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社”的法人代表是李某。“邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社屯庄代办点”的负责人是李静敏。见在那里存钱的人不少，存钱利息比银行利息高，离家也近，用钱也方便。2014年3月7日至2014年11月11日，分三次存了三笔，共40000元，都是定期一年，第一次存款是以我女儿袁现敏的名字存的，定期一年利息5.8%。存钱时给了一些农用化肥与食用油。2015年12月12日，李某给了8000元。实际损失32000元。附有3个邯郸县农民专业合作社出资证在卷。 10、集资参与人闫保树、贾运芳、王爱梅、闫常霞（闫军民妻子）、闫冬梅、李新英、高方珍、郑方芳、王忠付、陶淑珍、闫纪新、闫世霞、王兵云、张兆林、闫玉清、闫利芳均陈述在李静敏处存款时间和金额。附有各自邯郸县农民专业合作社出资证在卷。 11、证人王某证明，李静敏和其一个村。2012年下半年，李静敏租我的房子开办邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社代办点，她租了两年就不干了。 12、证人李某证明，我是邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社的法人代表，总社在邯郸市邯山区，经营项目包括蔬菜大棚种植、化肥农资、社员内部开展资金互助。合作社之前有3个会计，一个叫徐某（女，30岁左右，邯山区人），一个叫宁某（女，30岁左右，南堡乡崔曲村人），另一个叫马燕（女，30岁左右，南堡乡崔曲村人），其他都是代办员。李静敏在屯庄开设的邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社是合作社的代办点。该代办点办公房、办公用品以及开具的储户存款凭证都是我提供的。李静敏总共吸收了群众大概200多万。李静敏吸收存款后，她给我打电话，我安排会计开车到她那里取钱。2011年时候刚开始年利息是3.25厘，后来涨到年利息4.8厘，再后来又涨到了年利息5.5厘，另外每存一万元送一壶油（5Ｌ大豆油）和一袋肥料（史丹利牌和五谷丰牌肥料，每袋80斤），年利息都是我规定的，礼品是我提供给她的。合作社把吸收的存款主要用在了土地流转、蔬菜大棚种植、建农资储备仓库。有其他人在我合作社贷款后迟迟还不上贷款，我通过法院起诉等方式，积极主动退还了屯庄部分群众存款70余万元，后来屯庄还剩60余万元未退还。 13、证人徐某证明，邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社的法人代表是李某，总社在邯郸市邯山区。我原来是该合作社的会计。李静敏在屯庄开设合作社代办点。李静敏吸收了存款后，给总社打电话，我有时去她家里取。 2011年刚开始年利息是3.25厘，后来涨到年利息4.8厘，再后来又涨到了年利息5.5厘，另外每存一万元送一壶油（5L大豆油）和一袋肥料（史丹利牌和五谷丰牌肥料，每袋80斤），年利息都是合作社规定的，礼品是合作社提供给她的。 14、证人宁某证明，邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社的法人代表是李某，总社在邯郸市邯山区。我原来是该合作社的会计，干了三年。李静敏在屯庄开设合作社代办点。李静敏吸收了存款后，给总社打电话，我有时去她家里取。 2011年的时候刚开始年利息是3.25厘，后来涨到年利息4.8厘，再后来又涨到了年利息5.5厘，另外每存一万元送一壶油（5L大豆油）和一袋肥料（史丹利牌和五谷丰牌肥料，每袋80斤），年利息都是合作社规定的，礼品是合作社提供给她的。 15、被告人李静敏供述，我娘家和邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社的法人代表李某是一个村的，李某通过我母亲闫某2找到我，让我在屯庄开一个他注册的合作社代办点，能存钱也能放贷。后来我和家人商量了一下就定下这个事，就先在我屯庄的家中开设代办点，李某给我配了一个文件柜、一个保险柜、一台台式电脑、一台打印机、并给装上了监控和门外的牌子，李某给我做了一个有他签名盖章的授权牌。当时李某给我定的是月薪400元的工资，没有提成，每月10日、20日、30日往该合作社总站点报表，每次报表时把社员的存取手续交给合作社，我的代办点有群众存钱和取钱时，给李某打电话，李某本人或者跟着会计一起开车来我代办点取钱和送钱。我在家里干了几个月后，李某就不再给我基本工资了。2011年的时候刚开始是年利息3.25厘，后来涨到年利息4.8厘，再后来又涨到了年利息5.5厘，另外每1万元一壶油（5Ｌ大豆油）和一袋肥料（史丹利牌和五谷丰牌肥料，80斤每袋） 2012年，李某说合作社代办点在我家中不方便，然后李某在屯庄村委会对面租了一间房屋，装修挂牌后让我把家里的办公用品搬到那里开始办公。后来李某把邯郸县宏鑫蔬菜种植专业合作社的名字更改为了邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社。一直到2014年年底，有的群众取钱取不出来了，我联系李某，李某总是答复我再等等，说贷出去的钱还没有收回来，他说他以后承担退还屯庄储户的损失，但是我们村的群众还是一直找我要钱。我挣了大概有六、七万元左右,其中李某只支付给我20000余元工资，还欠我40000余元工资未支付给我。开庭时供述，对所有集资参与人全部兑付清。 辨认笔录、辨认照片载明，经李静敏对有李某在内的10张不同男性照片进行辨认指出8号为李某，是邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社的实际控制人。 17、邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社出资证样品、宣传页在卷。 18、起诉书指控尚未兑付的集资参与人郑方芳、袁保贵、袁修齐、贾运芳、程学芳、闫世霞、武国民、闫长霞、高方珍、张兆林、任莉莉、李新英、闫飞飞、高秀英、武永刚、闫某1、王忠付、葛玉兰、陈国东、李素芹、闫玉清、李新英、闫贵章、郑方芳、王文杰、武国平、高秀英、孙美霞、王忠付、钟秀芬、闫齐全、闫长喜、闫纪新、闫保树、闫四海、闫某1、闫军民、闫世霞、闫素霞、吕玉英、任莉莉、武国民、钟巧云、杨从香、闫振芳、闫占斌、袁保贵、闫飞飞、张兆林、闫金平、任贵平、闫占鹏、程学芳、闫守德、冀荣霞、闫改娥、贾运芳、闫振东、陶淑珍、武雪飞、李文彩、袁修岐、王兵云、陈国相、郭爱霞、武永刚、闫向娥、武国良的谅解书以及退社凭条以及各自的邯郸市宏金蔬菜种植专业合作社存款折原件在卷载明退赔情况。 19、到案证明载明，2016年6月23日上午，葛玉兰、纪秀清等人带着李静敏一起到磁县公安局经侦大队说明该合作社存款无法兑付的情况，花官营派出所民警接到通知后到该队将李静敏带回花官营派出所。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人李静敏违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李静敏的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。被告人李静敏系和集资参与人一起到公安机关说明情况，依法可认定自首，且认罪态度较好，依法可从轻处罚，被告人李静敏已全部兑付集资参与人集资款，对其可从轻处罚。对被告人李静敏适用缓刑对其居住社区无重大不良影响，依法可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 被告人李静敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元（已缴纳一万元）。 （缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金未缴纳部分限在本判决生效后十五日内足额缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  赵林虎 人民陪审员  赵瑞芳 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。