黑龙江省大庆市龙凤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0603刑初228号公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。被告人翟亮波，男，1982年5月24日出生于河北省邢台市，汉族，初中文化，中共党员，无固定职业，住河北省沙河市电力局家属楼2单元301室（户籍所在地：河北省邢台市桥西区）。2019年7月14日因本案被抓获后临时羁押于沙河市看守所，2019年7月24日因本案被大庆市公安局会战分局刑事拘留，2019年8月9日经大庆市龙凤区人民检察院批准逮捕，同日执行，现羁押于大庆市。辩护人朱春伟，黑龙江轩言律师事务所律师。大庆市龙凤区人民检察院以庆龙检诉刑诉[2019]219号起诉书指控被告人翟亮波犯合同诈骗罪，于2019年11月8日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，大庆市龙凤区人民检察院指派检察员童召坤出庭支持公诉，被告人翟亮波及其辩护人朱春伟到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关起诉指控，2016年3月，被告人翟亮波在明知自己无还款能力的情况下，使用虚假的收入证明与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保公司提供担保，透支人民币390000元用于购买了一辆华晨宝马轿车。购车后，被告人翟亮波将车辆抵押给他人，得款195000元，将其中142950元偿还给购车时帮助办理业务并缴纳先期费用的马某，自己拿到52050元并挥霍，其后被告人翟亮波只偿还购车贷款24330元，剩余本金365670元经龙江银行多次催收，拒不归还，现车辆已被公安机关起获，经评估，该车辆市场价值人民币254574元。被告人翟亮波于2019年7月14日在河北省沙河市被公安机关抓获。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相应的证据。大庆市龙凤区人民检察院据此认为，被告人翟亮波以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第五项的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人翟亮波认罪认罚，建议判处被告人翟亮波有期徒刑三年至四年，并处罚金。被告人翟亮波对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。被告人翟亮波的辩护人辩称，被告人翟亮波无前科劣迹，认罪认罚，当庭能够自愿认罪。综合以上情节，建议法庭对被告人翟亮波从轻处罚。经审理查明，2016年3月份，被告人翟亮波明知自己无还款能力，通过宋某、马某办理龙江银行股份有限公司零首付贷款购车业务，在办理过程中被告人翟亮波提供虚假的收入证明通过审核，获得大庆市日昇昌融资担保有限公司担保，大庆市日昇昌融资担保有限公司向龙江银行股份有限公司出具担保承诺函后，被告人翟亮波从龙江银行股份有限公司获得人民币390000元，购买了一辆宝马轿车。该车在办理落户过程中，被告人翟亮波将该车（车牌号冀Ｅ×××××）抵押给大庆市日昇昌融资担保有限公司作为反担保。随后被告人翟亮波将该车质押他人，质押车辆所得款项用于偿还个人债务。被告人翟亮波在偿还24330元后，拒不偿还剩余欠款且手机处于关机状态。被告人翟亮波于2019年7月14日在河北省沙河市被公安机关抓获。案发后，大庆市日昇昌融资担保有限公司开始履行担保责任，代被告人翟亮波向龙江银行股份有限公司偿还逾期的欠款。现冀Ｅ×××××汽车已被起回。另查明，因被告人翟亮波逾期拒不偿还欠款，宋某代翟亮波向大庆市日昇昌融资担保有限公司代偿120466元。经大庆市云胜资产评估事务所评估，现冀Ｅ×××××汽车净值254574元。经协商被告人翟亮波将冀Ｅ×××××宝马轿车按评估价值254574元抵偿给大庆市日昇昌融资担保有限公司用于弥补担保公司损失，大庆市日昇昌融资担保有限公司予以接受。上述事实，有经公诉机关出示，被告人质证无异议，本院予以确认的以下证据证实：1.龙江银行股份有限公司大庆分行龙凤支行报案材料、受案登记表、抓获经过、发、破案经过、羁押证明，证实案件的侦破揭发情况以及被告人翟亮波于2019年7月14日在河北省沙河市被公安机关抓获并寄押于沙河市看守所。2.被告人翟亮波户籍信息及现实表现证明，证实被告人翟亮波系成年人，无前科。3.催缴记录，证实龙江银行通过电话催收方式向被告人翟亮波催收欠款，均显示手机关机，单位电话和家庭电话都无人接听的状态。4.信用卡交易明细、龙江银行股份有限公司出具的说明，证实被告人翟亮波还款账户在偿还24330元后，未偿还逾期欠款的事实。5.龙江银行信用卡通用申请表、龙江银行信用卡购车分期付款申请人资信调查、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、家访调查表、翟亮波银行流水、房屋产权证、担保函、购车合同、机动车销售统一发票、车辆登记信息、收车单、抵押合同，证实2016年3月份，被告人翟亮波向龙江银行申请信用卡分期付款业务，由大庆市日昇昌担保公司提供担保，贷款390000元用于购买了一辆宝马轿车，购车后被告人翟亮波将该车抵押给大庆市日昇昌担保有限公司作为反担保。6.收入证明、河北凯特饲料有限公司，证实被告人翟亮波向龙江银行申请信用卡汽车专项付款业务提供的收入证明系虚假的。7.大庆市日昇昌融资担保有限公司出具的说明，证实被告人翟亮波向大庆市日昇昌融资担保有限公司缴纳保险费、担保费、手续费等前期费用后取得大庆市日昇昌融资担保有限公司的担保的事实。8.龙江银行股份有限公司出具的情况说明，证实大庆市日昇昌融资担保有限公司代被告人翟亮波向龙江银行股份有限公司偿还欠款的事实。9.证人许某的证言、收条、质押借款协议、（2016）冀0503民初3478号民事调解书，证实2016年4月份，被告人翟亮波将购买的冀Ｅ×××××宝马轿车质押给许某，被告人翟亮波未按约定还款，后许某将冀Ｅ×××××宝马轿车转卖他人。10.证人马某、宋某的证言，证实在2016年3月，被告人翟亮波通过河北杰川汽车贸易有限公司办理了龙江银行零首付贷款购车业务，由大庆市日昇昌融资担保有限公司提供担保。11.资产评估报告书、调查笔录，证实经大庆市云胜资产评估事务所评估，现冀Ｅ×××××汽车净值254574元。经协商被告人翟亮波将冀Ｅ×××××宝马轿车按评估价值254574元抵偿给大庆市日昇昌融资担保有限公司用于弥补担保公司损失，大庆市日昇昌融资担保有限公司予以接受。12.大庆市日昇昌融资担保有限公司出具的说明，证实因被告人翟亮波逾期拒不偿还欠款，宋某代翟亮波向大庆市日昇昌融资担保有限公司偿还120466元。13.认罪认罚具结书，证实被告人翟亮波认罪认罚，并接受公诉机关量刑建议。14.被告人翟亮波的供述，证实被告人翟亮波在龙江银行办理信用卡购车分期付款业务过程中提供虚假的证明材料通过审核由大庆市日昇昌融资担保有限公司提供担保，获得购车款购买一辆宝马轿车，随后又将购买的车辆质押他人所得钱款用于偿还个人债务。翟亮波在偿还部分欠款后拒不偿还剩余欠款并关闭手机逃避被害单位对其催要欠款的事实经过。本院认为，被告人翟亮波以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方365670元，数额巨大，其行为依法已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人翟亮波认罪认罚，依法予以从轻处罚；案发后能够部分退赔，酌情予以从轻处罚。辩护意见合理部分，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：被告人翟亮波犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。先期羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月14日起至2022年7月13日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曲士光审 判 员  邹广斌人民陪审员  马 艳二〇一九年十二月二十日书 记 员  高 超附本案判决所依据的法律条款《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。