福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0123刑初291号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人杨爱钦，女，1976年11月10日出生福建省罗源县，汉族，文盲，无业，户籍地福建省罗源县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年7月26日被罗源县公安局刑事拘留，同年8月31日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2019]276号起诉书指控被告人杨爱钦犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月29日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员章学娟出庭支持公诉，被告人杨爱钦到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年3月至2019年5月期间，被告人杨爱钦在其位于罗源县鉴江镇城门里路51号家中组织六场金额分别为200元、300元、500元不等的民间标会。具体情况为： 1、第一场包括会东85名，会额300元，于2014年3月1日整会，2019年6月15日结束，2014年4月1日开标，标会时间定于每月1日晚上7点，每年3、6、9、12月加标一次，被告人杨爱钦累计收取会员会款人民币2974965元，其缴纳会款金额为24600元，向他人吸收2950365元。 2、第二场包括会东76名，会额300元，于2014年7月10日整会，2019年7月10日结束，2014年8月10日开标，标会时间定于每月10日（加标25日）晚上7点，每年15标，逢2、6、10月各加标一次，被告人杨爱钦累计收取会员会款人民币2303323元，其缴纳会款金额为21600元，向他人吸收2281723元。 3、第三场包括会东92名，金额200元，于2014年8月5日整会，2019年9月5日结束，标会时间定于每月5日（加标20日）晚7点，每年18标，每1、3、5、7、9、11月各加标一次，被告人杨爱钦累计收取会员会款人民币2343500元，其缴纳会款金额为16800元，向他人吸收2326700元。 4、第四场包括会东61人，金额500元，2017年4月10日整会，2021年4月25日结束，2017年5月10日开标，标会时间定于晚上7点整，每年加标3次，标会时间定于4月、8月、12月的25日，被告人杨爱钦累计收取会员会款人民币1100616元，其缴纳会款金额为15000元，向他人吸收1085616元。 5、第五场包括会东91人，金额500元，2018年7月20日整会，2024年7月20日结束，2018年8月20日开标，标会时间定于晚上7点整，每年加标3次，标会时间定于4月、8月、12月的5日，被告人杨爱钦向他人吸收666927元。 6、第六场包括会东78人，金额300元，2016年4月18日整会，2021年6月18日结束，2016年5月18日开标，标会时间定于晚上7点整，每年加标3次，标会时间定于4月、8月、12月的3日，被告人杨爱钦向他人吸收1351641元。 另查，被告人杨爱钦组织的上述六场民间标会向他人吸收公众存款共计人民币10662972元，2019年5月“倒会”后，造成陈某1损失24600元、杨某1损失17000元、杨某2损失17000元、陈妹妹损失17000元、王某1损失6000元、沈某损失14000元、何某1损失28000元、郑某1损失22800元、郑某2损失43500元、吴某1损失30800元、尤某1损失67200元、王某2损失60200元、陈某2损失17000元、郑某3损失14000元、尤某2容损失28000元、何某2损失2000元、吴某2损失30100元、尤某3损失193816元、尤某4损失33600元、尤某5损失21600元、林某1损失17400元、尤某2铃损失23700元、林某2损失65000元、吴某3损失55500元、吴某4损失46006元、赵某损失64000元、王某3损失23400元，以上损失共计人民币979222元。 被告人杨爱钦于2019年7月26日被宁德市公安局蕉城分局刑侦大队民警抓获，到案后自愿如实供述自己的罪行。 被告人杨爱钦在开庭过程中无异议，并有被害人陈某1、杨某1、杨某2、陈妹妹、王某1、沈某、何某1、郑某1、郑某2、吴某1、尤某1、王某2、陈某2、郑某3、尤某2容、何某2、吴某2、尤某3、尤某4、尤某5、林某1、尤某2铃、林某2、吴某3、吴某4、赵某、王某3等人的陈述，被害人王某3、尤某2、林某1、尤某3、何某2、郑某3的辨认笔录，证人尤某6证言，互助会会单，被告人杨爱钦的供述，省内嫌疑人身份证明，违法犯罪经历查询情况说明，抓获经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杨爱钦违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款1066.2972万元，且造成直接经济损失达979222元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人杨爱钦到案后能够如实供述自己罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人杨爱钦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月26日起至2023年3月25日止。罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人杨爱钦应退赃退赔被害人陈某1经济损失人民币24600元、杨某117000元、杨某217000元、陈妹妹17000元、王某16000元、沈某14000元、何某128000元、郑某122800元、郑某243500元、吴某130800元、尤某167200元、王某260200元、陈某217000元、郑某314000元、尤某2容28000元、何某22000元、吴某230100元、尤某3193816元、尤某433600元、尤某521600元、林某117400元、尤某2铃23700元、林某265000元、吴某355500元、吴某446006元、赵丽云64×××××元、王某323400元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余 安 人民陪审员  阮庄希 人民陪审员  薛 丽 二〇一九年十二月二十三日 法官助理陈希鹏 书记员陈怡 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。