安徽省临泉县人民法院刑 事 判 决 书(2019)皖1221刑初820号公诉机关安徽省临泉县人民检察院。被告王玉才,男,1972年2月3日出生,汉族,大专文化,原系临泉县中泰置业有限公司法人代表,安徽省临泉县人,户籍地安徽省临泉县。被告人王玉才因涉嫌犯挪用资金罪、非法吸收公众存款罪,于2019年2月2日被临泉县公安局抓获，同日被刑事拘留,同年3月11日经临泉县人民检察院批准逮捕,次日由临泉县公安局执行逮捕。现羁押于临泉县看守所。辩护人王国忠,安徽天宽律师事务所律师。被告人王玉才犯挪用资金罪、非法吸收公众存款罪一案，由临泉县人民检察院于2019年9月24日以临检刑诉［2019］773号起诉书，向本院提起公诉。本院依法由组成合议庭，适用普通程序，于2019年11月11日公开开庭进行了审理。临泉县人民检察院检察员马某出庭支持公诉，被告人王玉才及其辩护人王国忠到庭参加诉讼。本案现已审理终结。临泉县人民检察院指控：（一）非法吸收公众存款罪2012年初至2016年底，被告人王玉才未经有关部门依法批准，利用其任临泉中泰置业有限公司法人代表的职务便利，以公司需要资金发展为由，非法向社会公众即社会不特定对象35人吸收存款3189.4万元。案发后，仍有2509.465万元经济损失未挽回。（二）挪用资金罪1.2015年6月26日，张某1购买临泉县中泰锦城小区7号楼一单元202室住房一套，购房款42.2万元交给时任临泉县中泰置业有限公司法人代表王玉才。同年6月30日、9月10日,被告人王玉才安排妻子张某2分两次将张某1购房款中的12万元交给公司，余款30.2万元被王玉才挪用至今。后张某1多次索要购房发票和合同无果，遂将中泰置业有限公司起诉至临泉县人民法院。2017年8月28日，临泉县人民法院判决，临泉县中泰置业有限公司将临泉县中泰锦城小区7号楼一单元202室的房屋交付给张某1。2.2014年11月4日，范某在临泉县中泰锦城小区购买4号楼一单元904室住房一套，向公司售楼部缴纳10万元定金，在等待交付余款时，王玉才向其借款，允诺开始售房时，将该款用于购房。同年11月21日，范某以借款的形式将购房款55万元交给王玉才，后被王玉才个人挪用至今。2016年中泰锦城小区交房时，王玉才擅自将4号楼一单元904室住房钥匙交给范某，因公司没有收到范某的购房余款，未给范某开具发票和签订购房合同，导致范某不能办理产权登记。公诉机关为支持其指控，当庭出示并宣读了本案书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、审计报告等证据材料。据此认为，被告人王玉才，未经有关部门批准，利用其担任临泉中泰置业有限公司法人代表的职务便利，非法吸收公众存款3189.4万元，扰乱金融秩序；利用职务便利，收取张某1、范某购房款共计85.2万元不入公司账务，挪用本单位资金归个人使用，数额较大、超过三个月未还；其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百七十二条、第六十九条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪、挪用资金罪追究其刑事责任，并数罪并罚。建议对被告人王玉才犯挪用资金罪，判处六个月以上二年以下有期徒刑，对其所犯非法吸收公众存款罪，判处八年以上十年以下有期徒刑并处罚金，提请本院依法惩处。被告人王玉才辩解称：1、张某1购房款中有2000元其未收到，其所挪用张某1所交购房款应为30万元而非指控的30.2万元；2、其所收到范某55万元为借款而非购房款；3、指控其非法吸收公众存款与事实不符。其辩护人辩护意见认为：1、王玉才所借款对象均为其亲戚和朋友，系特定对象，王玉才行为不构成非法吸收公众存款罪；2、王玉才所收到的55万元系借款而非购房款，在所犯挪用资金罪中应当扣除该数额。经审理查明：（一）非法吸收公众存款事实2012年初至2016年底，被告人王玉才未经有关部门依法批准，利用其任临泉中泰置业有限公司法人代表的职务便利，以公司需要资金发展为由，非法向社会公众即社会不特定对象集资借款，共向王某1、王某2、王某3、常某、姚某、庞某1、刘某1、田某1、耿某、王某4、王某5、王某6、刘某2、唐某、赵成星、竺某、李某1、周某1、钱某、李某2、李某3、韦某、宁某、杨某1、王某7、杨某2、李某4、李某5、杨某3等29人吸收存款2845.4万元。案发后，仍有2165.465万元经济损失未挽回。具体事实如下：1.2013年，被告人王玉才通过朋友介绍认识了王某1，后王玉才以开发工程资金紧张为由，承诺给付高息，分别于2015年四月份、八月份共两次向王某1借现金50万元，并约定月息三分。到期后，王玉才未按承诺支付利息。2.2012年，被告人王玉才通过工程开发认识了王某2，后王玉才以开发工程资金紧张为由，承诺给付高息，于2015年8月份向王某2借现金10万元，一个月后归还。到期后，因王玉才未按约定支付利息，王某2于2017年起诉至临泉县人民法院，经判决，王玉才偿还王某210万元本金及利息20500元。3.2015年5月份，被告人王玉才在向王某2借款10万元后，又通过王某2介绍，以开发工程资金紧张为由向王某3借款10万元，承诺给付高额利息，约定月息三分。到期后，王玉才支付几个月的利息后，不再支付其余利息，本金10万元亦未偿还。4、2014年，被告人王玉才以开发工程资金紧张为由，通过朋友之间相互介绍，共两次向常某、侯晓峰夫妇借款100万元，并约定月息二分。因王玉才未偿还本金及利息，常某将王玉才起诉至临泉县人民法院，经临泉县人民法院于2017年2月24日民事判决，王玉才偿还常某本金100万元，利息52万元。5、2015年4月份，被告人王玉才通过朋友柴某介绍，以开发房子急需用钱向姚某借款40万元，承诺给付高息，双方约定月息五分，后王玉才向姚某支付利息共计12万元后，不再支付本金及利息。6.2013年起，被告人王玉才通过朋友与刘某1相识后，为筹措竞拍资金多次向刘某1借款496万元，约定借款月息三分，至2016年7月份双方结算本金利息后，王玉才向刘某1出具781万元的借条一张，加盖了中泰置业有限公司的印章。7.2015年7月份，被告人王玉才通过刘某1向刘某1的朋友庞某1借款30万元，并许诺月息二分，一个月后归还。经刘某1担保，在扣除第一个月的利息6000元后，庞某1给付给王玉才29.4万元现金。到期后，王玉才未偿还庞某1本金及利息。8.2013年前后，田某1听其同事耿某称，被告人王玉才开发中泰锦城商品房利润很大，让其入股并称一年后就能把本拿回来，就把100万元转到王玉才个人账户上，双方签订了投资合同。王玉才出具100万元的收据一张，并加盖了中泰锦城的公章。9.2013年前后，被告人王玉才在拍得中泰锦城小区地块后，以入股的名义找到耿某，要其入股，后耿某向王玉才个人账户转款200万。因分红时发现其没有成为股东，耿某找到王玉才进行理论，王玉才便允诺从自己的分红里分出一部分给耿某。在向耿某支付几次分红后，王玉才再未支付本金及分红利息。10.2013年9月份，被告人王玉才通过朋友介绍认识了王某4，王玉才以资金紧张名义向王某4和王某5借款，答应借款期限三个月，所赚利润均分，后王某4和王某5借款50万元给王玉才，并出具借条，加盖了中泰置业有限公司的印章。11.2013年5月份，被告人王玉才通过其公司股东李某6介绍向王某6借款150万元，双方口头约定月息4分，并约定借款期限七个月。王玉才向王某6出具了借条，由李某6作为担保人进行担保并在借条上签字。后王玉才先后支付王某6借款利息100余万。12.2012年7月份，被告人王玉才通过朋友介绍，先后向刘某2借款60万元，双方约定月息三分。在支付刘某2正常支付利息后，王玉才又陆续向刘某2借款，至2015年4月份，因王玉才不再支付借款及利息，刘某2向临泉县人民法院起诉，后法院判决王玉才偿还刘某2本金96万元及利息86400元。13.2014年9月份至2015年10月份，被告人王玉才通过朋友介绍先后向唐某借款共计借款185万元，双方口头约定月息二分，因王玉才未按期支付利息，2017年7月18日，经安徽省临泉县人民法院判决，王玉才偿还唐某借款本金185万元，利息245650元。14.2013年，被告人王玉才以中泰置业公司法人的名义先后两次向赵某1借款99.2万元，两次借款均约定月息二分，但未约定借款期限。后经结算，王玉才欠赵某1本金合计125200元，王玉才向赵某1出具欠条，并加盖中泰置业有限公司印章。该款后经赵某1起诉至人民法院判决，已从中泰置业公司账户上执行完毕。15.2014年底，被告人王玉才通过朋友介绍，以资金紧张向竺某借款20万元，并出具借条一张，双方约定月息三分，三个月结息。至本案案发，被告人王玉才未偿还竺某本金及利息。16.2013年，被告人王玉才通过朋友介绍向李某1借款20万元，双方约定月息三分，未约定还款期限但口头约定李某1什么时候要什么时候还。2014年五六月份时，被告人王玉才再向李某1、周某1借款70万元。期间，李某1与周某1约定，由周某1借款给李某1，李某1再转借给王玉才。至2015年6月份，因王玉才不再支付利息，李某1、周某1将王玉才起诉至临泉县人民法院，经调解，王玉才需偿还周某1、李某1本息160万元。17.2016年初，被告人王玉才通过朋友程某、李某7的介绍，承诺给付高息向钱某借款，双方约定月息2分，借款期限一个月，并由程某、李某7作为担保人。后钱某将30万元现金通过程某、李某7交给王玉才，王玉才出具借条一张，并由程某和李某7作为担保人在借条上签字担保。18.2015年下半年，被告人王玉才通过其房东秦某介绍，向秦某的妹夫李某2借款一百万元，双方约定利息为月息二分，借款期限三个月。王玉才出具借条并由担保人刘某1、高学东在担保书上签字。19.2014年，被告人王玉才以承诺短期内还款的方式通过其邻庄村民李某3介绍向别人借款，约定借款月息二分，两次共计借款150万元，短期内王玉才均按期归还本金及利息。后第三次向李某3借款，李某3将自己所有的100万元借给王玉才，双方约定利息为月息二分。后王玉才未能及时还款，双方便约定将借款中的50万元作为李某3购买中泰锦城小区房屋款，余款在归还李某33万元后，王玉才尚欠李某3本金47万元未能归还。20.2014年，被告人王玉才通过其妻张某2先后两次向韦某借款20万元，双方约定利息为月息二分，由张某2出具20万元的借条一张，王玉才作为担保人在借条上签字。后张某2偿还韦某利息6万元及本金3万元，余款至今未偿还。21.2015年，被告人王玉才通过其妻张某2以资金紧张为由，来到宁某位于合肥的家中，先后两次向宁某借款。第一次借款18万元，所约定的借款期限为三个月，借款利息为月息二分；第二次借款22万元，所约定的借款期限为三个月，借款利息为月息三分。两次借款均有王玉才出具了借条并加盖了中泰置业有限公司的印章。借款到期后，被告人王玉才未能偿还宁某的本金及利息。22.2013年底，被告人王玉才以开发房屋资金紧张为由，通过李某6介绍，向杨某1借款200万元，双方口头约定借款月息四分，由李某6作担保，借款期限一个月。到期后，王玉才未按照约定履行还款义务，仅每月向杨某1支付利息，至2016年上半年，王玉才先后偿还给杨某1利息100余万元，本金未偿还。后杨某1将王玉才起诉至临泉县人民法院，经判决，王玉才偿还杨某1本息合计212.15534万元。23.2015年8月份，被告人王玉才以资金紧张为由向赵某2借款40万元，双方约定借款利息为月息二分。后王玉才支付给赵某2两个月的利息1.6万元，其余本金及利息未偿还。24.2015年4月份，被告人王玉才以工地上需要用钱为由通过朋友向王某7借款20万元，双方约定借款利息为月息五分，王玉才承诺借款后三个月偿还。后王某7将其中1万元作为第一个月的利息先行扣除，将19万元交给王玉才，由王玉才出具20万元的借据一张。25.2015年3月份，被告人王玉才通过朋友向杨某2借款40万元，双方约定借款利息为月息三分五厘，后杨某2在扣除两个月的利息后，王玉才出具了40万元的借条一张，有张某2、陈某作为担保人，杨某2将本金37.2万元交给王玉才。26.2013年底，被告人王玉才以资金紧张为由通过朋友向李某4借款30万元，借款约定利息为月息三分。后由李某8担保，王玉才向李某4出具了其作为借款人的借据一张。在支付几个月的利息后，因王玉才不再支付利息，李某4将王玉才、李某8起诉至法院，由保证人李某8先偿还了26万元，其余4万元本金至今未偿还。27.2013年11月份，被告人王玉才通过朋友介绍，以开发中泰锦城项目资金紧张为由，分两次向李某5借款270万元，双方约定借款利息为月息三分。此后又陆续向李某5借款，经结算本息，王玉才于2015年3月28日，向李某5出具借条一张，借款金额为338.99万元。28.2015年至2016年初，被告人王玉才以工地需要资金为由，通过朋友陈某向杨某3前后借款共计108万元，双方约定借款利息为月息三分，王玉才出具借条并由担保人陈某进行担保。另查明，临泉县中泰置业有限公司、安徽中泰建设工程有限公司均未取得《金融业务许可证》，无吸收公众存款从业资格。另又查明，被告人王玉才直接向其亲戚或朋友王某8、赵某2、苏某、齐某、秦某等人借款共计144万元，借款时双方未约定利息；后因逾期还款，王玉才向部分出借人承诺支付利息。另再查明，2015年9月份，王某9因购买中泰锦城小区的商铺与王玉才签订购房合同，于2015年9月24日向王玉才个人账户转账200万元，王玉才出具其收到王某9购房款200万元的收条一张。上述事实，由经庭审举证、质证的书证中国银行保险监督管理委员会阜阳监管分局2019年7月12日复函、临泉县公安局非法吸收存款一览表、临泉县中泰置业有限公司情况说明及购房流程及合同、临泉县中泰置业有限公司专项审计报告（中鑫会【2018】256号），证人李某6、程某、李某7、陈某、安某、柴某、李某8、苏某、齐某、秦某、王某8、赵某2、王某9的证言，被害人王某1、王某2、王某3、常某、姚某、庞某1、刘某1、田某1、耿某、王某4、王某5、王某6、刘某2、唐某、赵某1、竺某、李某1、周某1、李某2、李某3、韦某、宁某、杨某1、王某7、杨某2、李某4、李某5、杨某3、钱某的陈述，以及被告人王玉才的供述与辩解等证据证实，足以认定。（二）挪用资金事实1.2015年6月26日，张某1购买临泉县中泰锦城小区7号楼一单元202室住房一套，购房款42.2万元交给交给时任临泉县中泰置业有限公司法人代表王玉才。同年6月30日、9月10日,被告人王玉才安排妻子张某2分两次将张某1购房款中的12万元交给公司，余款30.2万元被王玉才挪用至今。后张某1多次索要购房发票和合同无果，遂将中泰置业有限公司起诉至临泉县人民法院。2017年8月28日，临泉县人民法院判决，临泉县中泰置业有限公司将临泉县中泰锦城小区7号楼一单元202室的房屋交付给张某1。2.2014年11月4日，范某在临泉县中泰锦城小区购买4号楼一单元904室住房一套，向公司售楼部缴纳10万元定金，在等待交付余款时，王玉才向其借款，允诺开始售房时，将该款用于购房。同年11月21日，范某以借款的形式将购房款55万元交给王玉才，后被王玉才个人挪用至今。2016年中泰锦城小区交房时，王玉才擅自将4号楼一单元904室住房钥匙交给范某，因公司没有收到范某的购房余款，未给范某开具发票和签订购房合同，导致范某不能办理产权登记。上述事实，由经庭审举证、质证的书证张某1民事起诉状及户籍信息、收条、认购协议、预收购房款发票、银行明细、房屋登记查询证明、中泰置业有限公司财务部证明及售房流程、房地产综合销售服务全程代理合同、营业执照、临泉县人民法院民事审判笔录及民事判决书、缴款发票及缴款书，证人张某2、孙某、刘某3、李某6、杨某4、庞某2、田某2、周某2的证言，被害人张某1、范某的陈述，鉴定意见安徽中鑫会计师事务所审计报告及中鑫会计师事务所说明，以及被告人王玉才的供述与辩解等证据证实，足以认定。此外，公诉机关还向法庭宣读出示了相关书证受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、私营企业基本注册信息查询单、举报信、协议书、股东会决议、承诺书、到案经过、强制措施法律文书、中泰置业有限公司说明、户籍证明、前科证明、入资明细及凭证、借款凭证、银行明细、协助查询回执、中泰公司支付工程款说明等证据材料。上述证据经庭审质证，取证程序合法，所证内容客观真实，与本案具有关联性，本院均予以确认。针对被告人王玉才及其辩护人提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：1.关于公诉机关对被告人王玉才非法吸收公众存款3189.4万元的指控意见，经查，其中有王玉才直接向其亲戚或朋友王某8、赵某2、苏某、齐某、秦某等人借款共计144万元，及收取王某9购房款200万元，借款或收款时均未承诺给付利息或回报，且所借款对象属于特定对象，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款，该344万元部分应当予以扣除。2.关于王玉才及其辩护人辩称其未通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传获取资金的辩解及辩护意见，经查，王玉才在开发中泰锦城小区期间，利用其担任中泰置业有限公司法人代表的职务便利，通过朋友或者熟人相互介绍，通过承诺在一定期限内还本付息或者给予回报，采取口口相传，以人传人的方式，向王某1等29名社会不特定人员传播吸收资金的信息，上述事实均由经本院庭审举证、质证的证据予以证实。故对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。3.关于王玉才及其辩护人辩称所收到范某的55万元系借款而非挪用的购房款的辩解及辩护意见，经查，范某在临泉县中泰锦城小区购买住房时已向公司售楼部交纳10万元定金，后在等待交付余款时，王玉才向范某借款55万元，并允诺所借款用于范某购房款，王玉才并向范某交付了房屋钥匙。王玉才作为中泰置业有限公司法定代表人，无论其收到范某55万元是否为借款，根据其与购房人范某的约定，自其向范某交付房屋钥匙之日起，亦能认定其所收55万元亦即时转化为购房款，被其挪用至今。故对该辩解及辩护意见，本院不予采纳。本院认为：被告人王玉才未经有关部门批准，利用其担任临泉中泰置业有限公司法人代表的职务便利，以资金周转为由筹措资金，承诺到期还本付息，向不特定的社会公众非法吸收公众存款共计人民币2845.4万元，严重扰乱了金融秩序,数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，超过三个月未还，数额较大，其行为已构成挪用资金罪。对王玉才所犯非法吸收公众存款罪、挪用资金罪，均应依法惩处，并数罪并罚。根据最高人民法院《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得；以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴；集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。本案中，被告人王玉才向社会公众非法吸收存款系违法所得，依法应予以追缴并责令其退赔，被害人本金尚未归还的，所支付的回报可折抵本金，故其已向被害人支付的利息应在退赔金额中予以折抵本金。根据王玉才的犯罪事实、性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百七十二条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十九条之规定，参照最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条之规定，判决如下：一、被告人王玉才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五十万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月；决定执行有期徒刑八年，并处罚金五十万元。（刑期从刑罚执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人王玉才的刑期自2019年2月2日起至2027年2月1日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳)。二、对被告人王玉才违法所得继续予以追缴，并责令退赔各被害人（限本判决生效后三十日内退清，已支付的利息可予折抵本金）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  朱 甫审 判 员  张桂林人民陪审员  马恩领二〇一九年十二月二十日书 记 员  王海龙附：相关法律法条《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百七十二条【挪用资金罪；挪用公款罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。