广东省广州市白云区人民法院刑 事 判 决 书(2019)粤0111刑初2650号公诉机关广州市白云区人民检察院。被告人刘文冲，男，1983年12月4日出生，汉族，文化程度初中，住湖北省汉川市。因本案于2018年12月23日被羁押，同日被刑事拘留，2019年1月29日被逮捕。现羁押于广州市第一看守所。指定辩护人袁斌，广东金鹏律师事务所律师（广州市白云区法律援助处指派）。被告人田新伍，男，1975年8月15日出生，汉族，文化程度初中，住湖北省洪湖市。因本案于2018年11月19日被羁押，同日被刑事拘留，同年11月22日被广东省公安厅机场公安局决定取保候审，于2019年6月25日经广州市白云区人民检察院决定再次被取保候审，于2019年9月10日被本院继续取保候审。指定辩护人朱元长，国信信扬律师事务所律师（广州市白云区法律援助处指派）。广州市白云区人民检察院以穗云检未检办刑诉[2019]143号起诉书，指控被告人刘文冲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、被告人田新伍犯非法经营罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。广州市白云区人民检察院指派检察员韩璐、练志良出庭支持公诉。被告人刘文冲及其辩护人袁斌律师、被告人田新伍及其辩护人朱元长律师均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。广州市白云区人民检察院指控，20×××8年9月23日，被告人刘文冲指使同案人刘某牛（另案起诉）在湖北省武汉市带领周某某办理了开户人均为周某某的中国工商银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行、中国农业银行的银行卡以及电话卡后，以人民币（下同）×××600元的价格购买上述银行卡和电话卡，并利用上述银行卡转移犯罪所得。同年×××0月29日×××9时许，陈某某在本市白云国际机场航湾澳斯特酒店4×××9房内通过网络预约上门按摩服务，对方先后要求陈某某交纳“按摩服务费”和“服务人员保障金”，陈某某信以为真，遂通过微信扫码向对方支付×××000元，又分三次向对方提供的卡号为62×××26的中国招商银行卡转账×××4000元。随后，上述×××4000元先被转入周某某卡号为62×××13的中国工商银行卡，后该笔被骗款项与周某某中国工商银行卡内的其余款项共×××4465.50元通过被告人田新伍注册的瑞银信POS机消费提现至绑定POS机的田新伍卡号为62×××37的中国邮政储蓄银行卡上。同日，田新伍在湖北省洪湖市黄家口营业厅取现。20×××8年8月，被告人田新伍为牟利，在湖北省洪湖市虚构部分小龙虾交易，并使用POS机消费提现至绑定POS机的田新伍卡号为62×××37的中国邮政储蓄银行卡上。田新伍取现后向信用卡持卡人直接支付现金。经统计计算，田新伍在20×××8年8月22日至20×××8年×××1月×××3日期间通过POS机为他人套现的金额为2462900元。公诉机关为证实所指控的事实，随案移送并当庭出示了物证、书证、证人证言、被告人及同案人供述、辨认笔录、视听资料、电子数据等证据。公诉机关据此认为，被告人刘文冲结伙明知是犯罪所得而予以转移，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人田新伍违反国家规定，非法经营，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项，应当以非法经营罪追究其刑事责任。田新伍如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。审理过程中，公诉机关对于某认为被告人刘文冲应构成妨害信用卡管理罪无异议。被告人刘文冲对起诉指控的事实及罪名均无异议,称是受在其水果店买水果的人的指使实施本案行为，能给其带来水果生意。对本院认为其行为应构成妨害信用卡管理罪亦无异议。刘文冲的辩护人对公诉机关指控被告人刘文冲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪无异议，提出如下辩护意见：（一）被告人刘文冲在法庭辩论终结前承认起诉书指控的全部罪行，属于如实供述。（二）被告人刘文冲掩饰、隐瞒犯罪所得的金额仅为×××4000元，情节轻微，可以在一年以下确定量刑起点。（三）被告人刘文冲犯罪情节十分轻微。（四）被告人刘文冲符合适用认罪、认罚从宽制度的条件。综上，建议对被告人刘文冲判处有期徒刑十一个月。关于本院认为被告人刘文冲的行为应定性为妨害信用卡管理罪，辩护人认为，（一）妨害信用卡管理罪主要侵犯的法益是信用卡的管理，本案所涉及的是借记卡，不是信用卡。（二）本案情节较经，根据最高人民法院的量刑指导意见，可以在一年以内确定量刑起点，本案被告人刘文冲已被关押近一年，其一直认罪认罚，请求法庭尽快判决，或者先对其变更强制措施。被告人田新伍对起诉指定控的事实及罪名均无异议。田新伍的辩护人对指控被告人田新伍犯非法经营罪不持异议，提出如下辩护意见：（一）被告人田新伍归案后如实供述自己的罪行。（二）被告人田新伍认罪态度良好。（三）被告人田新伍患有重大疾病，家庭生活困难。（四）关于田新伍的犯罪数额，指控的246万多元中是包含了小龙虾的货款的，请法庭量刑时酌情予以考虑。综上，恳请法庭对被告人田新伍从轻或减轻处罚。经审理查明，20×××8年9月23日，被告人刘文冲指使同案人刘某牛（另案处理）在湖北省武汉市带领周某、王某、夏某办理了开户人为周某、王某、夏某的中国工商银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行、中国农业银行的银行卡×××2张以及电话卡3张后，以4800元的价格购买上述银行卡和电话卡。同年×××0月29日×××9时许，陈某在本市白云国际机场航湾澳斯特酒店4×××9房内通过网络预约上门按摩服务，对方先后要求陈某交纳“按摩服务费”和“服务人员保障金”，陈某遂通过微信扫码向对方支付×××000元，又分三次向对方提供的卡号为62×××26（开户人为付赠诚）的中国招商银行卡转账×××4000元。随后，上述×××4000元先被转入周某卡号为62×××13的中国工商银行卡，后该笔款项与周某中国工商银行卡内的其余款项共×××4465.50元通过被告人田新伍注册的瑞银信POS机消费提现至绑定POS机的田新伍卡号为62×××37的中国邮政储蓄银行卡上。同日，被告人田新伍在湖北省洪湖市黄家口营业厅取现。20×××8年8月，被告人田新伍为牟利，在湖北省洪湖市虚构部分小龙虾交易，并使用POS机消费提现至绑定POS机的田新伍卡号为62×××37的中国邮政储蓄银行卡上，田新伍取现后向信用卡持卡人直接支付现金。田新伍在20×××8年8月22日至20×××8年×××1月×××3日期间通过POS机为他人套现金额为2462900元。20×××8年×××1月×××9日，公安人员在湖北省洪湖市黄家口镇湘口村六组抓获被告人田新伍，并缴获被告人田新伍的中国邮政储蓄银行卡×××张、瑞银信POS机×××台。同年×××2月23日，公安人员在湖北省汉川市“果然好”水果店内抓获被告人刘文冲，并缴获手机刘文冲的3台及中国农业银行卡×××张。另，被告人田新伍于20×××4年9月被诊断为肝癌，已手术。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：⒈受案登记表、立案决定书，证实陈某于20×××8年×××0月29日报×××10称其在白云机场航湾奥斯特酒店4×××9房通过网络预约上门按摩服务被诈骗×××5000元。广东省公安厅机场公安局于20×××8年×××0月3×××日决定对本案立案侦查。⒉辨认笔录，证实经辨认照片，同案人刘某牛辨认出被告人刘文冲，其指使我找人开办新的银行卡、手机卡寄给他用，以及让我帮找人将他们的微信出租给其用作转账，还让我找人用他们微信支付宝的收款码来进行大量的巨额收、付款等行为，同时会一一给我数额不等的报酬。⒊调取证据通知书、调取证据清单，证实公安人员调取到被告人田新伍尾号为9437的中国邮政储蓄银行20×××8年×××0月26日至20×××8年×××1月×××日取款监控录像；调取到周某、夏某、王某在中国农业银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行、中国工商银行的开户资料。⒋搜查证及搜查笔录，证实公安人员在湖北省汉川市田二河镇银行路果然好水果店二楼进行搜查，在被告人刘文冲及其妻子李某2的睡房衣柜内搜出刘文冲的手机×××台及中国农业银行卡×××张，在一楼水果店内搜出刘文冲另外2台手机，均已扣押。⒌扣押决定书及扣押清单，证实公安机关依法扣押被告人田新伍的中国邮政储蓄银行卡×××张、瑞银信POS机×××台扣押被告人刘文冲的手机3台及中国农业银行卡×××张。⒍中国农业银行卡开户资料及流水，证实卡号62×××78，开户人刘文冲，开户日期20×××8年9月×××0日；附20×××8年9月×××1日至20×××8年×××2月×××0日该卡交易流水。卡号62×××15，开户人刘文冲，开户日期20×××2年8月30日；附20×××8年9月l×××日至20×××8年×××2月×××0日该卡交易流水。卡号62×××77，开户人刘某牛，开户日期20×××7年×××2月×××日。附20×××8年9月4日至20×××8年×××2月3日该卡交易流水，显示每天均有多笔进出交易。⒎中国招商银行卡号为62×××26的开户资料及20×××8年×××0月28日至20×××8年×××0月3×××日的交易流水，证实62×××26银行卡开户人是付赠诚，20×××8年×××0月29日×××9时许，该账户分别收入人民币2000元、4000元、8000元，最后一笔显示来自陈某(卡号62×××45)。该账户收到转账后分四笔向周某（卡号62×××13）转账，分别为2000元、4000元、4200元、3800元。⒏证人陈某的微信转账记录截图，证实陈某20×××8年×××0月29日×××8:50时向广州瑞鑫商行支付×××000元、当日×××9:02时向付赠诚招商银行尾号为3426的账户转账2002元、×××9：×××9时向转账4004元；×××9:37时通过62×××45中国工商银行向付赠诚尾号为3426的招商银行账户转账8000元。⒐中国工商银行卡号62×××13的开户资料及20×××8年×××0月28日至20×××8年×××0月3×××日的交易明细，证实62×××13银行卡开户人是周某，该卡交易流水显示20×××8年×××0月29日收到账户付赠诚账号62×××26的四笔转账，分别为2000元、4000元、4200元、3800元。⒑中国工商银行卡号62×××45的开户资料及20×××8年×××0月25日至20×××8年×××0月3×××日的交易流水，证实62×××45银行卡开户人是陈某，该卡交易流水显示20×××8年×××0月29日，该卡分别消费×××000元、2002元、4004元、8000元，最后一笔8000元显示转账给付赠诚卡号为62×××26的账户。⒒中国邮政储蓄银行卡号62×××37的开户资料及20×××8年8月22日至20×××8年×××1月2×××日的交易流水，证实该银行卡开户人是田新伍。20×××8年×××0月29日该卡入账×××4465.5元人民币，同日卡取现金39000元。20×××8年8月22日至20×××8年×××1月×××3日，网点柜面卡取现金和ATM取款共计5575400元。⒓刘文冲的支付宝账户（账号155××××1635、昵称“果然好”）的截图，证实刘某牛向该支付宝账户转账的情况。⒔刘文冲的微信账户（微信号×××、昵称刘文冲）个人信息、绑定银行卡信息及刘某牛向该微信账户转账的记录截图，证实刘某牛向向该微信账户转账的情况。⒕刘文冲与刘某牛的微信聊天记录，证实被告人刘某牛与刘文冲的聊天记录及刘某牛多次向刘文冲的微信账号转账。摘录部分聊天记录：刘某牛问：可以搞两套，要多少。刘文冲答：三张。刘某牛问：什么时候要？刘文冲答：要开通微信，短信通知，开通网银。刘文冲说：现在屋里管蛮严各方面都要注意啊？你要不多用几个手机？千万不要用自己的。你还要想办法跟我搞个安全微信和卡。跟你一起的都把安全防范意识说哈，哪个环节有什么问题不要有所牵连。么情况还没转过来？你的三张发了没有？那一套收到了。都在找我要卡。刘某牛说：那天警察找上门了。⒖刘某牛的微信账号（微信号×××、昵称“你得不到的爸爸”）转账给刘文冲微信的记录，证实刘某牛转账给刘文冲的情况。⒗被告人刘文冲、田新伍的到案经过，证实20×××8年×××1月×××9日，公安人员在湖北省洪湖市黄家口镇湘口村六组抓获被告人田新伍；同年×××2月23日，公安人员在湖北省汉川市“果然好”水果店内抓获被告人刘文冲，二人均无主动投案。⒘被告人刘文冲、田新伍的身份材料，证实二人均已达完全刑事责任年龄。⒙被告人田新伍的手术记录，证实被告人田新伍患有肝癌术后。⒚情况说明，证实公安机关根据涉案款项转账情况开展侦查工作；田新伍的同乡反映田新伍曾经向他们收购过小龙虾进行贩卖。⒛通话记录截图、银行转账信息截图、微信扫码账单信息截图、手机短信截图、微信账号截图、身份证复印件、银行卡复印件，均经陈某认签，其称被诈骗。2×××.同案人刘某牛与李某1、马子龙、段某、“a风一样”等人的微信聊天记录、与刘文冲的支付宝转账记录，证实刘某牛与刘文冲、李某1等人的转账情况。22.电子物证检查工作记录，证实公安人员检查被告人刘文冲的手机2台，附送检物品照片、电子数据光盘。23.视听资料，证实审讯被告人刘文冲、田新伍的录音录像。24.证人周某（系同案人刘某牛的同学）的证言，证实：20×××8年7月份，我因考上了武汉光谷职业学院并加入了新生QQ群，认识了其中一名新生刘某牛并互加好友，他当时和我说有个赚钱的渠道，并问我愿不愿意干。我问他是什么渠道，他说是低价收集别人的银行卡，再高价转手卖给别人，从中赚取差价。我说考虑一下，他就说等开学了之后再详谈。9月份开学之后，我们见面了，但当时没谈及此事。到了9月23日，刘某牛联系我带上自己身份证在学生宿舍×××2栋的凉亭等，我到达后发现还有我寝室的室友夏某以及刘某牛同班同学王某也都在那。随后刘某牛便问我们有没4张银行卡，我们都说没有，于是刘某牛便跟我们说让我们跟他一起去开4张新的银行卡以及一个手机号码给他，然后他给我们一人×××600元作为报酬。我们三人各开4张银行卡及一个手机号码后，我问刘某牛这些银行卡用来做什么，他说是交给他一个哥哥用来洗钱的，还叫我们不用担心，没事的，公安局不会查到我们身上，并分别用微信先给我们转账了200元作为我们开卡时垫付的费用，并说他要先把卡交给他哥哥，到时候再将那×××600元给我们。9月25日，刘某牛再找到我们三人，要我们的身份证照片，说用来将我们所办的银行卡用来绑定微信，当时我们也都给了。到了9月26日，刘某牛通过微信给我转了两次钱(×××500+×××00)共×××600元作为我办银行卡及手机卡的报酬。l×××月初，我们三人问刘某牛，我们的银行卡什么时候能给回我们，刘某牛说还得一段时间。过了几天，刘某牛告诉我，我的其中三张银行卡不小心弄丢了，让我自行注销，于是我便将那三张银行卡注销了。我办的银行卡是工商、邮政、建行、农行，卡号不记得了。我办好提供给刘某牛的手机号码是×××56开头的，具体号码不记得了。除了工行卡外，其他我都注销掉了。因为当时刘某牛告诉我我的工行卡还在，其他三张不小心弄丢了。刘某牛，男，×××7岁，湖北孝感人，就读于武汉光谷职业学院互联网+系。平时穿一些名牌服装，看起来像是个有钱人。刘某牛微信昵称“LIUZINIU”，微信号“×××”，qq昵称“请叫我快点睡觉！”，qq号18×××47。我感觉钱不够花，所以卖自己银行卡。我知道出卖自己的银行卡给别人，尤其是明知对方用来洗钱，我上网查过了，是犯法的。25.证人段某（系同案人刘某牛的同学）的证言，证实：我是刘某牛的同班同学，由于我之前做过手术，所以军训时我和他在伤兵连待着。军训之后，刘某牛找到我说有个赚钱的渠道，就是让我提供我的银行卡以及微信、支付宝收款码给他，他要给别人用以大量转账，并以收到款项的×××%作为我的报酬，同时也让我去找多几个收款码给他。我想着这种事情简单，又能赚点买烟的钱，于是就答应将我的微信收款码给他，但银行卡以及支付宝收款码没给，并且还找了我老家的5个朋友，让他们提供微信收款码给我来转钱用。在此之后，刘某牛会每天将我及那5个朋友的微信每天分别收到钱的数额发给我，然后我们六个再转给刘某牛（我微信直接转账给刘某牛，另外五个人是扫刘某牛提供的收款码将钱转过去）。刘某牛前期通过支付宝给我转账300元作为一部分报酬，后来他被抓了，我也没有再和他联系要剩余的钱了。我提供给刘某牛的微信收款码的那个微信昵称“A”，微信号“shujj007”，绑定我的农行卡，具体卡号不记得了，尾数是5375。我自从将微信收款码提供给刘某牛后，总共收到不到20000元，具体数额不记得了，每次都是几百至几千元不等。我那五个朋友通过提供的微信收款码总共在微信收到大概70000元。我给他们一人20元的报酬，都是通过微信发红包的形式。我那五个朋友没有问过我提供微信转账收款码是用来做什么的，我是让他们帮忙。我问了刘某牛提供微信收款码是用来做什么的，刘某牛称是武汉一些涉黄会所的黑钱，让我们帮忙收款转账的。26.证人李某1（系同案人刘某牛的同学）的证言，证实：20×××8年×××0月中旬（具体日期我忘记了），我和刘某牛在学院内吸烟时，他提出借用我的收款二维码帮他转几百元，因为他的额度超了，我就把我的收款二维码给他了。一天后我就收到了款，立即就转账给了刘某牛。第一次后他就对我说，带我赚点小钱，就是我帮忙转账，他给我提成0.5%的好处费，只要别人将钱转到我账上，他就会发截图给我，我就将收到的款转给他。大概是十月中旬后我开始帮他转账，×××0月份我从刘某牛处收到了50元之内的好处费，l×××月份我从刘某牛处收到的好处费大约500-800元，之后就没有再收到他给的好处费，也没有帮他转账了。我没有具体统计过帮刘某牛转账了多少钱，应该在十五万内，绝不会超过这个数。我曾问过刘某牛这些钱的来路，他说不要问，不用管，我就没有再问了。我帮刘某牛收款，我使用微信收款多一些，支付宝的不多，就几次。我的微信昵称是“惊鸿”，微信号×××。我的支付宝昵称“面旧”，账号17×××21。我的微信和支付宝都绑定了我的农业银行卡，账号是62×××79。我没有帮刘某牛提过现金，只是有提过现到我账上，然后通过支付宝转账给刘某牛。金额一共在一万元以内。刘某牛有一两次要求我将收到的钱款转给别人，但金额都很小的，就是×××00到200元，是他发给我收款的二维码转的，收款人我不知道是谁，没有显示。27.证人王某（系同案人刘某牛的同学）的证言，证实：我跟刘某牛是同班同学，20×××8年9月军训期间，刘某牛是我们军训队长，军训期间都在伤兵连开始互相认识。9月23日，刘某牛某1和周某、夏某一起四个人在学校操场，叫我们办四张银行卡和一张电话卡给他用，可以给我们每人×××600元报酬，但是要自己花×××00元办电话卡和×××00元请刘某牛吃饭，我们均答应。9月25日下午（军训结束之后第二天），刘某牛和一个女生开车（白色奥迪Q5）带我们三人去办理联通电话卡和四张银行卡。当天下午办完银行卡和电话卡后就将卡都交给刘某牛，刘某牛给我们每人微信转账200元钱。9月27日刘某牛找我微信给我转账×××300元，并明确告知那几张银行卡是用来洗钱的，银行卡和电话卡一个月之后还给我们。9月28日刘某牛要我把微信收款码给他用来收钱，按一万元钱×××%的回扣给我。我给了刘某牛收款码之后，从9月29日中午约一点至晚上十二点，微信开始陆续收到转账，金额小至一两百元，大致一千多元，都有不同人给我微信转账，期间几乎都跟刘某牛一起，他比较关心我微信收钱情况。晚上十二点后刘某牛找我把手机要过去，我只告诉了他我手机开机密码，微信转账密码他不知道。9月30日早上七点多，我去刘某牛宿舍找他要来手机，当场将手机多出来的9000元钱转账给刘某牛。转完账之后，我微信号收到微信平台通知，交易异常封停十天，期间微信只能出钱不能进钱。×××0月8日微信转账解封后，我跟刘某牛说明这个太麻烦了，我再不给你办这件事了，我也没找他要手续费。估计班上还有其他同学跟我有类似这种用收款码收钱的经历，确定有和刘某牛某2一个宿舍的徐某和范某其中一人、我宿舍的许某博都有参与此事，都有支付宝被封停的经历，不知是否有微信停封经历。十月期间我一直问那几张银行卡是否有问题，他说没事，×××1月×××5日之前会将银行卡还给我们。×××1月×××5日他卡还是没还给我就叫我去银行挂失，如果银行卡内还有钱就把钱取出。我因为怕卡内有脏钱，取钱犯法，就一直没去银行管这几张卡，拖到现在。我办的提供给刘某牛的银行卡分别是农行、邮政、建行、工行，卡号不记得了。手机号码多少不记得了，×××5开头的联通卡。昨天（×××1月23日）傍晚×××9:5l刘某牛打电话给我，告知我周某被警察找到，并把我和夏某供出来了，要我帮他圆谎的事，说如果被警察找到，就说给周某的×××600元钱，有×××000元是找我借的，剩下600元是他自己垫付的，意思就是说那×××600元不是卖卡洗钱所得的钱。并强调如果警察问我上家是谁，就说是网吧厕所贴的广告上找到的。刘某牛微信昵称“LIUZINIU”，微信号“×××”，qq昵称“请叫我快点睡觉”，qq号“2590836983”。我知道出卖自己银行卡给别人好像不对，银行卡给他后我就上网查了洗钱行为，知道是违法的。28.证人夏某（系同案人刘某牛的同学）的证言，证实：20×××8年7月份，我高中同学周某拉了一个一起考武汉光谷职业学院的7人qq群，其中包括刘某牛、周某和我，当时刘某牛也加了我为好友，但谈的是一些足球方面的事。开学后我和周某一起去了刘某牛的宿舍（×××3栋×××08号），这是我们第一次见面。到了9月下旬军训完的一天（具体时间记不清了），刘某牛找我、我室友周某、刘某牛同班同学王某三人，说是有个赚钱渠道，让我们去新办4张银行卡以及一张手机卡交给他，然后给我们×××600元作为报酬。当时由于我们都挺缺钱用，就答应了。随后刘某牛带我们到学院门口上了一辆白色奥迪Q5越野车，司机是一名年轻女孩，由她带着我们去工行、邮储银行、建行、农行以及联通营业厅各自办了4张银行以及一张手机卡，办好后我们三人就把银行卡及手机卡给了刘某牛。刘某牛收到卡后跟我们说，这些卡是给他哥转账用的，并约好一个月之后归还给我们，后来他因为有事当时没将卡邮寄出去，就放在了我们宿舍。9月27日，刘某牛通过微信给我转账×××300元作为我卖银行卡和手机卡给他的报酬，并告诉我称因为开手机卡及充值的钱是他给的，所以扣掉300元，实际给我×××300元。然后他在qq上给我发了个收货地址，让我帮忙将我们三人办的×××2张银行卡及3张手机卡邮寄到指定地址上。我就拿着银行卡、手机卡按照刘某牛所给地址寄了圆通快递。一个月后（×××0月底）我们就开始催刘某牛归还我们的卡，但是刘某牛说还要再等半个月。到了×××1月上旬的一天，刘某牛来到我们宿舍，跟周某说他的卡丢失了，让周某自行去销卡。昨天学校保卫处老师和警察来找周某，下午×××6时许刘某牛给我打qq电话让我把我和他之前关于卖卡的聊天记录删掉，晚上刘某牛又给我打电话说让我到时跟警察说，卖卡的×××600元报酬有600元是刘某牛出的，×××000元是王某出的。恰好王某在我们宿舍，说他不会帮刘某牛背锅。因为他自己本身就是卖卡给刘某牛的，当时也是刘某牛转给他×××300元作为卖卡报酬。我只有刘某牛的qq号18×××47，昵称“请叫我快点睡觉！”。（你是否知道贩卖自己银行卡是什么行为？）王某的朋友之前和我们说过这是犯法的。29.证人陈某（男，23岁）的证言，证实：20×××8年×××0月29日×××6时许，我从广州南站坐到白云机场入住航湾澳斯特酒店4×××9号房，准备乘坐×××0月30日8时55分广州到日本羽田的cz385航班。下午×××8时30分因身体劳累，想找人按摩一下，就在百度搜索白云机场附近的按摩服务，找到一个微信号×××，再通过该微信号找到一个联系电话150××××1961。我打了电话，我说明要求按摩之后，对方就通过短信发过来一个新的微信号，我加了新的微信号×××，昵称“心动”。之后我就被拉到一个群里面，群里面包括我一共有三人，其中微信名叫“心动”的人先让我付款×××000元服务费，之后我通过他在群里发来的一个二维收款码支付了×××000元，然后一个自称是业务经理的女人用134××××8774电话打给我，她提出可以带三名服务人员供我选择，但是要增加2000元，我同意后挂了电话就通过微信向对方招商银行卡里转了2000（姓名，付赠诚，银行卡62×××26）。再之后那个女人又打电话跟我说，“以服务人员保障金的形式再转4000”，我就再次通过微信向对方招商银行卡转了。然后过了几分钟我见没有动静，我打电话过去询问，对方又提出一位服务人员需要保障金4000元，让我再补8000元。微信付款不成功后，我通过工商银行的电话银行向对方转了8000元。几分钟之后没有动静我再次打电话过去，对方又要求办理×××2800元会员卡，我就怀疑被骗，于是报警。对方联系方式有两个电话：150××××1961、134××××8774。除了第一次是微信扫码支付外，其他三次转账都转到这个招商银行卡上(账号62×××26)。第一次微信扫码支付的对象美团网一个名叫“广州瑞鑫商行”的商家。我就是累了，想找人按摩一下，再一个机场属于高消费地带，我就没想那么多。我用我的工商银行卡转账支付的，账号是62×××45。30.同案人刘某牛的供述及辩解，其于20×××8年×××1月24日供述及辩解：20×××8年6月份，我堂哥刘文冲找到我，说有个赚钱的渠道，就是让我找人办银行卡，然后将银行卡卖给他，他就会给我每张银行卡400元作为报酬，但当时我说没那么多朋友就没答应他。7月份，我在学院新生qq群里认识了周某，后来因迎新晚会的事我和周某、夏某等7人建了一个小群来方便讨论。8月份周某找我问有没有什么赚钱的门路，我就和他说了刘文冲那个渠道，让他们去办些银行卡给我去卖了，周某答应了，但因为当时我们没见面，就等入学后再商量此事。9月底军训完，周某又找到我说想赚钱，当时王某和夏某也在，我就问他们是否愿意这么干，他们都说愿意。于是我联系刘文冲，他让我们带周某等人各自去办4张新的银行卡以及×××张手机卡，办好后邮寄给他。于是我就叫我一个初中女同学开车接我们到学院附近的工行、建行、邮储银行、农行以及手机卡营业厅办了4张银行卡和一张手机卡。随后刘文冲通过微信给我发了收件地址（湖北省孝感市汉川市田二河镇车站路）以及他自己的手机号码，并特别交代不能写他的全名，就写刘先生就行了。后来因为我临时回家，就让夏某帮忙把他们办的银行和手机卡寄到刘文冲指定的地址。过了几天，刘文冲通过微信和支付宝转账多笔共4800元给我作为买卡费用，然后我再分批转给了周某、王某、以及夏某。转给周某是×××600元，给王某本来是×××600元，但他说给我×××00元当请我吃饭，所以我给他实际是×××500元，给夏某本来是×××600元，他又说给我×××00元当请我吃饭，并且之前他欠我200元，所以我实际给夏某×××300元。国庆过后，刘文冲又找到我让我把自己的微信号租给他×××个月用来收钱，给我350元租金，我答应了。他还问我能不能找到其他人的微信号来租给他，我后来共找了4个愿意干这事的人，一个是我同学李某1、另外三个是我从微信群认识的，不是我们学院的学生。刘文冲按每个微信号给我350元租金，但我给他们4人就说好一人给200元。×××0月底，刘文冲联系我称，周某的一张工行卡被冻结了，可能会有警察找我们，并交代如果警察来找我们了，就跟警察说卖卡的事是在网吧厕所看到的小广告，不能把他供出来，否则后果很严重。到l×××月初，刘文冲再次联系我，问我能不能搞到微信收款码，租金按收到款项×××%提成给我。于是我就找了李某1，他去找了3个微信收款码给我，加上我和李某1的，共5个收款码提供给刘文冲。而刘文冲用ipad登陆我的微信来掌握每笔钱的进出，并让我收款后每天汇总一次再转给他。有时我没及时转给他，他就会打电话或发信息催我。刘文冲有好几个微信：×××、昵称“愿我能．.”，微信号×××；2、昵称“刘文冲”，微信号×××．还有好几个他推的微信名片让我加好友的，我不确定是不是他。刘文冲的支付宝昵称叫“果然好”，资料那有写名字就是刘文冲。之前让李某1手机的4个收款码的微信都加我为好友，每天他们微信上收到钱了，就统一转给我这边汇总，然后再转给刘文冲，所以我微信里的好友每天都有大笔的进出帐。在收款码这事上，我和李某1是这样分成的，看每天汇总金额多少，若汇总金额低于5000块钱的，我们总共得×××%的提成即低于50块钱，那么我拿六成，李某1及其他3人分剩下4成，若汇总金额高于5000块钱的，我们的提成高于50块钱，那么我拿三成，他们其他四人分剩余七成。我在和刘文冲的这些交易中，总共获利不超过6000块钱。3×××.被告人刘文冲的供述及辩解，其于20×××8年×××2月23日供述及辩解：20×××8年×××0月尾的时候，我堂弟刘某牛跟我说一会我把钱转给你，到时候有人来拿，于是我就把我堂弟转给我的钱取了出来，等拿钱的人来了我就直接给他了。我不知道钱的来源，我也没问过他。刘某牛可能是觉得我这里在街上比较方便，所以把钱转给我。那个拿钱的人我不认识，只知道身高在×××65厘米左右，身材中等，30几岁的样子。刘某牛一共转了三、四次，每次都在几百元、几千元不等，具体我不清楚，最高一次有一万二。我每次从中获利一、两百元钱，就是给我把钱提现到银行卡的手续费。20×××8年×××2月29日供述及辩解：刘某牛是我堂弟，我通过刘某牛买银行卡以及让他帮忙转账。我记不清楚买卖银行卡的事了。我不知道买了谁的银行卡。我不知道卖给了谁，是刘某牛自己联系的人。买卖银行卡我没有赚钱。我记不清楚从转钱的这件事中获得多少报酬，大概千把块钱。按每笔转账的0.5%来计算我的报酬。刘某牛通过微信或支付宝给我报酬。我不认识刘某牛联系的那些人，应该是我老家附近或天门市的人（天门市干一镇和我老家田二河镇是相邻的）。我没有他们的联系方式。那些人我有见过，每次都是刘某牛将钱转到我微信或支付宝，然后我提现到我的农业银行卡（尾数×××578）后，再取现给那些人。每次来拿钱的人都不一样。我不记得刘某牛总共给我转了多少钱，大概几万块钱吧。（在你和刘某牛的微信聊天记录里，你让刘某牛要用多几个手机，和你联系要搞个安全微信，并让刘某牛跟与他一起做转钱这事的人说一下安全防范意识，每个环节出了问题都不要有所牵连，你怎么解释？）我意思是让他做的那些事不要牵连我。我知道我们做的事是违法的。但是我是不愿意去做的。我之所以还要去做是受不了金钱的诱惑。（在你和刘某牛的微信聊天记录中，刘某牛发给你的那么多人的身份证正反面照片，你用来做什么？）是刘某牛联系的那个人要的，只是通过我来转发给那个人。我不知道刘某牛为什么不直接和那人联系，而非要通过我来转发。（那刘某牛有没有告诉你这些身份证正反面照片是用来做什么？）时间久了我记不清楚了。32.同案人田新伍的供述及辩解，证实：近三年我在做贩卖小龙虾的生意。大约两月前，有收购小龙虾的人就跟我说，若我能办个POS机来和他交易的话，他就会以每斤多给我2-3块钱不等价格来专门向我购买。由于我一直以来因为生病没有太多的收入，于是便在大概两、三个月前，通过街头张贴的办理POS机广告上的电话，提供了我的身份证、手机号、邮政储蓄银行卡以及我自己办的一张洪湖市黄家口五欣水产收购门市部的营业执照后，过了几天便有人将办好的POS交给我。之后陆陆续续有收购小龙虾的人来找我以高出市场价2-3块钱的价格刷卡购买。后来有收购小龙虾的人会在我POS机上除了购买价之外多刷几万块钱，说是让我去银行将现金取出来再交给他们。这种情况持续到×××1月×××3日我最后一次取款。后来我身体出现异常住院就没做了。我记不清楚我办理POS机是属于什么公司，就是在街头看到办理POS机的广告后，打上面电话联系的。POS机绑定的是我本人开户的尾号9437的邮政储蓄卡，具体卡号不记得了。我不认识找我刷POS机的那些人。因为我想着他们会以市场价高几块钱的价格来购买的我的小龙虾，这样我能多赚点钱，帮补一下我的生活，所以他们提出说多刷点钱再让我取款，我就答应了。每次取完钱我就放在我的挎包里，第二天再去卖虾的时候再将钱给那些人。我一般3天左右就会帮这些人做类似的事情一次，具体多少次我不记得了。每次那些人刷的钱几千到几万，反正肯定比买虾的钱多。我办了POS机让那些人刷，平均一天我能比按市场价多×××00块钱左右，算下来大概是6000多块钱吧。对于被告人田新伍及其辩护人提出的对指控田新伍套现金额的异议，经查，银行账户开户信息及交易明细显示，开户人为被告人田新伍的卡号为62×××37的中国邮政储蓄银行账户20×××8年8月22日至20×××8年×××1月×××3日期间网点柜面卡取现金和ATM取款共计5575400元。被告人田新伍在侦查阶段前期供述从该邮政储蓄银行账户取现的款项就是其帮他人套现的金额，但在侦查阶段后期其辩称取现的款项中有一部分是其做小龙虾生意的货款，对此，公诉机关根据被告人田新伍供述的其贩卖小龙虾的进货价和频次计算出货款为3×××12500元，遂指控田新伍为他人套现的金额为2462900元（5575400元-2462900元），对此金额本院予以认定。综上，被告人田新伍及其辩护人提出的对指控金额的异议本院不予采纳。本院认为，被告人刘文冲结伙非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人刘文冲犯罪事实清楚，证据确实、充分，唯指控被告人刘文冲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪不当，本院予以纠正。对于刘文冲的辩护人提出的妨害信用卡管理罪侵犯的法益是信用卡的管理，但本案涉及的是借记卡不是信用卡的辩护意见，首先，经查，证人周某、夏某、王某的证言证实同案人刘某牛带其办理银行卡、电话卡并予以收购，且证实相关的银行卡、电话卡是交给被告人刘文冲；同案人刘某牛供述其受刘文冲的指使，找周某、夏某、王某等人办理并收购×××2张银行卡及相关电话卡寄交给刘文冲；被告人刘文冲亦曾供述其通过刘某牛购买银行卡。上述言词证据与相关银行卡的开户资料等书证相互印证，足以证实被告人刘文冲伙同同案人刘某牛收购、持有他人银行卡×××2张的事实。其次，根据《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。同时，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条规定，非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。因此，本院认定被告人刘文冲伙同刘某牛非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。辩护人对此的辩护意见本院不予采纳。被告人田新伍违反国家规定，非法经营，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控被告人田新伍犯非法经营罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人刘文冲当庭认罪，可酌情从轻处罚；被告人田新伍如实供述，依法可从轻处罚。公诉机关及各辩护人关于被告人刘文冲自愿认罪、田新伍如实供述，建议对其从轻处罚的量刑意见和建议合理，本院予以采纳。本院综合全案的性质、情节、危害后果及被告人刘文冲、田新伍的认罪态度、悔罪表现，决定对二人均从轻处罚，并对被告人田新伍适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百二十五条第（四）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人刘文冲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月23日起至2020年6月22日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳）。二、被告人田新伍犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金二万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳）。三、缴获的中国邮政储蓄银行卡1张、瑞银信POS机1台、手机3台、中国农业银行卡1张，予以没收（由广东省公安厅机场公安局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄丽娜人民陪审员  王 涛人民陪审员  刘焕好二〇一九年十二月二十六日书 记 员  孔思敏附：有关法律规定中华人民共和国刑法第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；（四）伪造信用卡的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。