河北省平山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0131刑初360号 公诉机关平山县人民检察院。 受害人王某，女，生，汉族，河北省石家庄市平山县人，农民。 受害人崔某1，男，生，汉族，河北省石家庄市平山县人，农民，系王某的丈夫。 被告人梁保东，男，生，汉族，初中文化，群众，平山县人，农民。因涉嫌犯诈骗罪，于被平山县公安局刑事拘留，同年被逮捕，现羁押于正定县看守所。 辩护人杨文学，河北英汇律师事务所律师。 平山县人民检察院以平检公诉刑诉【2019】321号起诉书指控被告人梁保东犯诈骗罪，于向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平山县人民检察院指派检察员孙涛出庭支持公诉，受害人王某、崔某1，被告人梁保东及其辩护人杨文学均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 平山县人民检察院指控： 1、，被告人梁保东伪造借款人为牛某的借条，骗取王某10万元现金； 2、，被告人梁保东伪造借款人为崔某2的借条，以崔某2购买医疗设备为由，骗取王某5万元现金。 3、2014年1月9日，被告人梁保东伪造借款人为郜某的欠条，骗取王某5万元现金。 公诉机关针对上述指控，提供了相关证据。公诉机关认为，被告人梁保东的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人梁保东辩称，起诉书指控的10万元是崔某借的。崔某2这笔款是张某借的。起诉书指控的第3起是我用的，我和王某说过，她也知道这个事。 辩护人杨文学提出的辩护意见是：受害人王某与梁保东之间属于合同纠纷，不属于刑事犯罪。理由是：一、在刑事诉讼中受害人王某提供了被告人梁保东给其出具的借条，且借条在受害人多次民事诉讼中均提到了借条的真实性和合法性，被告人的行为属于民事纠纷。二、关于起诉书指控的第二起平山县法院于作出了原告为王某，被告人为张某，第三人为梁保东的（2019）冀0131民初1772号民事判决书，判决书对受害人与被告人之间的借款性质属民事性质进行了认定。 经审理查明： 1、，被告人梁保东伪造借款人为牛某的借条，骗取王某人民币10万元； 2、，被告人梁保东伪造借款人为崔某2的借条，以崔某2购买医疗设备为由，骗取王某人民币5万元。 3、2014年1月9日，被告人梁保东伪造借款人为郜某的欠条，骗取王某人民币5万元。 上述事实，有控辩双方提交并经法庭质证认证的下列证据所证实： 1、被害人王某陈述：我和梁保东是干亲家，我是梁保东女儿的干妈。1998年至2010年，我在下口经营煤场、磅房赚了点钱，赚钱的事梁保东也知道。上午，梁保东多次给我打电话说：“他的一个朋友急需用10万元钱，并且他朋友还养着两个大车，如果你不放心的话，可以让我朋友把他的两个大车抵押给你。”挂了电话以后，梁保东就开车到了我家的楼下，然后拉着我到平山县敬业宾馆对过的农业银行，我支取了10万元钱。取完钱以后，梁保东就拉着我到了平山县某某加油站东侧的保东修理厂，我在修理厂等了半个小时左右，没有等到梁保东的朋友来这里拿钱，我看着快到我女儿放学回家的时间了，我担心我女儿放学回不了家，于是我就把我支取的10万元现金给了梁保东的老婆李某，我在外边等了一会儿，梁保东不知道在给谁打电话，打完电话没多久，就有一男一女来到了修理厂，梁保东就指着那个男的给我介绍说是他外甥刘某，养着两个大车，想借钱周转一下。梁保东问我还有没有钱，我说还有钱。然后梁保东就开车拉着我和刘某还有那名女子到了石家庄市鹿泉区的一个小区内，刘某指着一套房子说：“这套房子就是我的”。然后那个女子就打开房门，我们四个人到房子里边看了看，看完以后，梁保东还请我和刘某还有那名女子在鹿泉吃了午饭，吃完饭以后，梁保东开车拉着我回到了平山县梁保东开的修理厂里边，刘某就给我写了一个80000元的欠条，欠条写好以后，梁保东就拉着我和刘某到平山县敬业宾馆对过的农业银行，我到银行里边去取钱，梁保东和刘某在银行门口梁保东的汽车内等着我，我取钱出来以后，我就在银行门口通过车窗把80000元现金给了梁保东，梁保东和刘某都没有下车，然后梁保东通过车窗给了我一个欠条，我就拿着欠条回家了。第二天（）上午，梁保东开车到我家给了我一个借款人为牛某的欠条。我不认识牛某，我根本就没见过这个人，只是在梁保东给我的借条上借款人写的是牛某。，我老公拿着欠条找到了牛某，牛某说他认识梁保东，但没有借过梁保东的钱，并且还说这个欠条不是他本人写的，牛某还在欠条上给注明了。，我到修理厂找梁保东要刘某借我的80000元钱，梁保东就给刘某打电话，没过多久刘某就来到了修理厂。刘某说现在没钱还我，就重新给我写了一个欠条。 ，梁保东给我打电话说：“准备5万元现金，我有一个朋友养着大车，需要5万块钱”。然后我就到平山县敬业宾馆对过的农业银行支取了5万元现金放在家里。当天下午，梁保东打电话问我钱是否准备好了。我就说准备好了。过了十几分钟，梁保东就来我家把5万元钱拿走了。第二天（），具体几点我记不清了，梁保东给我送过来一张欠条，欠条是用平山县集中供热办公室公用信笺写的，借款人为张某。我不认识张某，但2015年春天，我在宝莲商场四楼找到了张某的老婆，我把欠条给张某的老婆看了看，张某的老婆说：“我们早就把钱还清了，你以后别来找我了。，梁保东给我打电话说他的朋友因为养大车需要两万元钱，让我准备两万元钱，我又到平山县敬业宾馆对过的农业银行支取了20000元钱拿到家中，当天下午梁保东就把20000元钱拿走了，当时梁保东就给了我一个借款人为卢某的欠条，借款期限是两个月，利息是3000元。，梁保东又给我打电话说：卢某还需要两万元钱，你再借给他两万块钱，借款期限是两个月，利息为是3000元。然后梁保东就拉着我到了保东修理厂，在修理厂梁保东又拉了一名男子，梁保东就告诉我说这个男子就是“卢某”。然后梁保东就拉着我和卢某到平山县西侧的农业银行，我支取了两万元钱，在农业银行门口给了梁保东，然后“卢某”就给我写了一个20000元的欠条。写完欠条以后，梁保东就开车拉着我和“卢某”，把我送回家后，他和“卢某”就开车走了。，我找梁保东要“卢某”借的钱，梁保东就开车拉着我到平山县某某镇的一个煤场里找到了卢某，梁保东和卢某说：“有钱你就还钱，没钱你就重新写个欠条。”然后卢某就给我写了两个欠条。一个是4万元的本金，一个是21600元的利息。2013年7月4日，梁保东给我打电话说：他姑姑家的儿子崔某2，在小觉医院当院长，没钱进医疗器材，急需5万元钱，让我给他转账，并给了我一个银行账号。于是我就到平山县万溢香饭店东侧的农村信用社用我农村信用社的银行卡给梁保东提供的银行卡号汇款5万元。过了一个星期以后，梁保东才给我拿下了一个借款人是崔某2的欠条。我不认识崔某2、也没见过崔某2。2014年1月23日，梁保东给我打电话说：他的房东需要购买一辆搅拌机，急需5元钱购买搅拌机，借款时间是两个月。然后我就和梁保东说：“你先让你房东打好欠条，并且还要提供身份证复印件，最好是能把他拉过来。”梁保东说他房东有急事过不来。然后我就到敬业宾馆对过的农业银行支取了5万元钱，在银行门口把五万元现金给了梁保东，梁保东就给了我一个用郜某的身份证复印件打的欠条。我不认识郜某，2014年4月初，郜某给我打的欠条到期了，我按照身份证上的地址找到了郜某家，郜某不在家，他老婆告诉了我郜某的电话，我给郜某打电话：“郜某说梁保东给我打电话了，让我给你2500元钱，然后郜某的老婆就到信用社给我取了2500元钱，并让我写了一个2500元的收条。又过了一个月，我又去找郜某，郜某很生气的说：“我没有借过你的钱。”我说那你为什么给我2500元钱？郜某说是梁保东让我先借给你，然后他回来了在还给我。这时，我才意识到我被骗了，我就开始找梁保东，我在梁保东家找到了梁保东，，梁保东就拉着我找刘某要钱，但是刘某没有钱，我就用要求刘某用身份证复印件重新给我写了一个欠条。至今，我再也没有找到梁保东，我就意识到我被骗了，于是我就来报案了。，梁保东说：“你有没有钱？”我说：“多的没有，少的还是有的”。梁保东说：“有一个人需要4000元钱给汽车加油，最多用10天，给你500块钱的利息。”然后我就赶紧回家到平山县防疫站东侧的农业银行支取4000元钱，这期间，梁保东一直给我打电话，问我到了没有，还说我不认识借钱的这个男子，让刘某开着车拉着他到荷花楼等着我，说“4000元钱给汽车加油，最多用10天，给你500块钱的利息。”然后我就赶紧回家到平山县防疫站东侧的农业银行支取4000元钱，我到了荷花楼以后就把4000元钱给了刘某车上的一个男子，然后这名男子就以燕某的身份证复印件给我打了一个欠条。10天以后我给燕某打电话，燕某说：快给你了，到时候给保东，让他给你吧。”又过了十几天我问梁保东燕某是否把钱还给你了，梁保东说没有呢，又过了四五天我给燕某打电话要钱，燕某说他已经把钱给了梁保东了。我在给燕某打电话燕某就不接我的电话了，并且还换了电话号码。2014年4月初，郜某给我打的欠条到期了，我按照身份证上的地址找到了郜某家，郜某不在家，他老婆告诉了我郜某的电话，我给郜某打电话：“郜某说梁保东给我打电话了，让我给你2500元钱，然后郜某的老婆就到信用社给我取了2500元钱，并让我写了一个2500元的收条。又过了一个月，我又去找郜某，郜某很生气的说：“我没有接过你的钱。”我说那你为什么给我2500元钱？郜某说是梁保东让我先借给你，然后他回来了在还给我。这时，我才意识到我被骗了，我就开始找梁保东，我在梁保东家找到了梁保东，我就问梁保东你把钱都借给谁了，并且还让梁保东带着我去找借钱的人。梁保东就很生气的和我说：“你不要东找西找了，实在不行你冲着我要钱”。然后梁保东就给我写了一个40万元的欠条.，梁保东就拉着我找刘某要钱，但是刘某没有钱，我就用要求刘某用身份证复印件重新给我写了一个欠条。至今，我再也没有找到梁保东，我就意识到我被骗了，于是我就来报案了。梁保东一共给了我8张借条，其中卢某借款4万元和燕某借款4000元，法院已作出了判决，把借条收回去了，其余的6张借条分别为牛某借款10万元、张某借款5万元、张某借款3万元、崔某2借款5万元、郜某借款5万元、刘某借款8万元，刘某的借条是后来换的，实际借款日期为。另外，梁保东给我写了一个40万元的借条，意思是说以上所有借款都找梁保东要。 2、被告人梁保东的供述:王某和他的丈夫崔某1以前开煤场挣了些钱。平时王某夫妇也往外面放款挣钱，我有时候也从王某手中拿钱往外放，挣中间的利息差。2014年的时候，我急需五万元钱，就想着从王某那某骗点钱。于是我就在我的车上找到了一张郜某的身份证复印件，在郜某的复印件上写了借条，借款人是郜某，担保人是我。写好借条以后我就拿着借条找王某拿钱，王某给了我五万元的现金后，我就离开了。之后我将王某借给我的五万元现金都花完了。第二个月，王某问我郜某借的钱什么时候还，我害怕王某发现郜某没有借她的钱，就给郜某打电话，让郜某给王某2500元，又和王某说这2500元是郜某借钱的利息。在这之后，我没有再还过王某利息和本金，我骗王某的钱现在也没有还。2013年3月份的一天，崔某带着一个男子找到我说：“这个男子叫崔某，急需10万元钱周转，问我能不能借给他10万元钱，如果不放心的话可以把购房合同抵押给你”。我就同意借给崔某10万元钱。于是我就拿了10万元钱给了崔某，并让崔某给我写了一个借条，并把购房合同也抵押到了我这里。但是这个借条我没有给王某。我怕王某怀疑我昧了这10万元钱，也怕王某发现我从中挣利息差价。为了打消王某的怀疑，于是我就找朋友伪造了一个签名为牛某的借条给了王某。过了一段时间，我觉得王某发现牛某这个借条是假的了，于是我就把之前崔某写的那个借条和购房合同给了王某，想把牛某那个假借条换回来。但王某说咱们是亲戚，欠条就放在我这里吧。她这么一说我就同意她说的，就没有拿牛某写的借条。 2013年4月份的时候，崔某带着一个男子到我的汽修厂找我说：“他是张某，跑大车的，想借5万元钱检车和买保险，你能不能借给他5万元钱？”因为是崔某带着张某过来的，我就同意借给张某5万元钱。当时我们约定的月利息是8分。我怕王某发现我从中赚利息，于是我就伪造了借款人是崔某2的借条，当时欠条写的利息是6分。后来，我觉得王某可能知道我从中赚着利息，于是我就赶紧找到张某，让张某给我写了一个借条，借条上写的月利息是6分。我就把这个张某写的这个借条给了王某，并让王某把崔某2的借条撕毁。但有没有撕毁崔某2的借条我不知道。刘某是我介绍找王某借钱的，当时是刘某给王某写了借条，借了8万元钱，好像是拿房产抵押的。刘某还过王某利息。后来王某找刘某换过一次借条，当时我在场，并且刘某还给了王某利息。后来就联系不上刘某了。我是通过刘某认识卢某的，他们都是跑大车的。卢某想借钱周转，于是我就介绍卢某找王某借钱。我和王某联系好以后，我让卢某找王某拿钱，当时卢某借了2万元钱，利息是多少我不知道。后来王某和我说，卢某又在她那了借了2万元钱。再后来王某和我说联系不上卢某了，让我想办法联系卢某。但是我也联系不上。王某提供的这些借条上的数额加起来是40万元，这40万元的数额我认可。 3、证人郜某的证言：2009年梁保东租了我家在平山县石贸加油站东侧的场地，开了一个名叫“保东修理厂”的汽修厂。开始我不认识王某，后来王某到过我家两次，和我要借款的事，我才认识王某的。王某第一次到我家的时候我不在家，但梁保东给我打了一个电话，让我借给王某2500元钱。因为我不在家我就给我老婆打电话，让我老婆给王某2500元钱，并让王某写了一个收到条。王某第二次到我家的时候，我见到了王某，王某让我还她的借款，但是我并没有借过王某的钱，我和王某解释了半天，才说明白借款的事。欠条上的身份证复印件确实是我的，但签字绝对不是我的，我根本不认识王某，更没有借过王某的钱。我觉得这个欠条是梁保东伪造的，因为梁保东以前帮我办过事，用过我的身份证。 4、证人崔某2的证言：我不认识王某，欠条不是我写的，欠条上的签字也不是我签的，欠条上的电话号码我从来没有使用过。梁保东和我是亲戚，我叫他哥哥，我从来没有和梁保东说过借款买医疗器材的事，并且我们医院用的医疗器材由国家统一配备，根本不需要个人购买。 ５、证人崔某3（又名崔某）的证言：大概是2012年或者是2013年时，具体时间我记不清了。崔某要装修房屋让我帮他想办法借点钱。我就和我继母王某说看看能不能帮崔某借点钱。当时我继母说我得给你问问，过了几天，我继母通知我说借到钱了，于是我就带着崔某到我继母王某那某拿钱。当时我继母王某给了崔某7万元现金，并告诉崔某说这些钱是找朋友借的，具体是找谁借的钱我继母也没有说。还说这些钱要在一年之内还清。多少给点利息，具体多少利息没有说。我印象中是崔某给我继母写了一个借条，但借条上写的出借人是谁，借条的具体内容是什么我都不知道。当时崔某还把他的购房合同给了继母，但过了一个月左右。崔某说要办房产证，需要购房合同，于是我就从我继母那某把崔某的购房合同拿出来给了崔某。崔某有没有还在我继母这里借的钱，我就不知道了。2013年左右，张某说跑车需要5万元钱，让我想办法帮他借点钱，于是我就把梁保东的电话给了张某，让他们自己联系。后来张某打电话告诉我说梁保东借了他5万元钱。具体有没有写借条我不知道，张某也没有和我说。 6、署名崔某2的借条：今借王某现金伍万元整，每月利息叁千元，。 ７、署名牛某的借条：今借王某现金拾万元整，为期一年，并抵押车辆冀Ａ×××××重型半挂牵引车，到时归还不了王某现金拾万元，王某有权处理抵押车辆。此借条下有一行字：本借条不是牛某本人写的，我没有借过王某现金。牛某电话150××××9524，2016年3月24 8、署名郜某的借条：今借王某现金50000（伍万元），担保人梁保东以冀Ａ×××××小车抵押。担保人：梁保东，借款人郜某，。 9、署名崔某2的证明一份：今有一人拿王某借条来找我，说是我的借条，经本人仔细辨认，本条非本人所写，电话也不是我的电话。特此证明。证明人：崔某2见证人：吴彦平。 10、署名梁保东的借条一份：今借王某现金肆拾万元整（400000）梁保东 11、户名王某的中国农业银行分户账；中国农业银行已销户活期账户明细清单。 12、王某丈夫崔某1提交的与李某通话的录音及光盘（文字版）：我（崔某1，王某丈夫）与李某（梁保东之妻）通话录音： 我：你和亲家说说，把咱们的事办办，老躲着不见面，我找公安局呀，报警呀。 李某：你愿意怎么就怎么吧。 我：闺女电话是多少了，说说她爹不能办哪事。 李某：她管不了那事。 我：王某说把钱给你了。 李某：我在厂里干活她们把钱放在桌子上了，王大姐说给你这钱你花吧，我看都不敢看。 我：亲家说牛某跑了去北京了，人家跟本没跑。 李某：外，我就不知道了。 13、被告人梁保东现实表现：无违法犯罪记录；抓获经过：梁保东在石家庄市派出所抓获。 本院认为，被告人梁保东对起诉书指控的伪造借款人为郜某的欠条骗取王某人民币5万元，供认不讳，且有郜某、王东莲等人证言证实。被告人梁保东否认其以牛某名义的一笔10万元诈骗，辩称：牛某的那笔10万元实际是给了崔某，崔某是崔某3（崔某）介绍来的，自己为了吃利息差（放给崔某的利息比告诉王某的利息高），所以伪造了牛某的借条。但崔某3的证言，证实自己介绍崔某借钱是直接找的王某，数额也不是10万元而是7万元，并没有介绍崔某找过梁保东，此事实已经过王某确认，与牛某的那笔10万元不是同一笔款项；王某陈述称确实给了梁保东10万元（通过其老婆李某），并有录音为证。第二天梁保东即交过来牛某的借条，牛某的那笔10万元与崔某的7万元不是一回事。而梁保东对从王某手里拿过40万元是认可的，这40万元里就包括牛某的10万元。牛某虽然没有作证，但王某陈述找过牛某，牛某称没有借过梁保东的钱，借条也不是其本人所写。故被告人梁保东伪造牛某的借条骗取王某人民币10万元的事实应以认定。梁保东否认其以崔某2名义的一笔5万元的诈骗，其辩称：崔某2的那笔其实是给了张某借的那笔款，伪造了崔某2的借条，目的还是为了吃利息差。但王某陈述借给过张某5万元，并有张某的借条，但这与崔某2的那笔5万元不是一回事。崔某2的那笔是梁保东在单独借的，说崔某2是他姑姑家的儿子，在小觉医院当院长，要借5万元买医疗器材。借出去一个星期后，梁保东拿过来一个崔某2的借条。而梁保东认可的借过王某40万元里边，同样包括崔某2的那笔5万元。故被告人梁保东伪造借款人为崔某2的借条，骗取王某人民币5万元事实，亦应予认定。公诉机关指控被告人梁保东犯罪事实清楚，证据确实、充分，被骗人民币20万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人梁保东违法所得20万元予以追缴发还受害人王某。辩护人关于受害人王某与被告人梁保东之间属于合同纠纷，不属于刑事犯罪的辩护意见，与事实不符，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人梁保东犯诈骗罪，判处有期徒刑五年零八个月，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月21日起至止，罚金于本判决生效之日起三日内缴纳）。 二、被告人梁保东在判决生效后十日内退赔违法所得20万元，返还受害人王某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马正堂 人民陪审员  郝洪淼 人民陪审员  刘 杰 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  谷豆豆