吉林省吉林市昌邑区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0202刑初91号 公诉机关吉林市昌邑区人民检察院。 被告人姜秀英，女，1955年10月29日出生，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，系善林（上海）金融信息服务有限公司吉林世贸广场理财营业部负责人，住吉林市丰满区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月16日被刑事拘留，同年5月24日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人肖云吉、何娟，吉林吉信律师事务所律师。 被告人王丽华，女，1962年11月5日出生，公民身份号码：×××，满族，高中文化，系善林（上海）金融信息服务有限公司吉林世贸广场理财营业部小团经理，住吉林市昌邑区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月8日被取保候审于其居住地。经本院决定，于同年4月18日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人张改珍，女，1963年7月23日出生，公民身份号码：×××，满族，高中文化，系善林（上海）金融信息服务有限公司吉林世贸广场理财营业部小团经理，住吉林市昌邑区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经吉林市公安局昌邑分局决定，于2019年3月8日被取保候审于其居住地。经本院决定，于同年4月18日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人任晓池，吉林正大方圆律师事务所律师。 吉林市昌邑区人民检察院以吉昌检刑检刑诉〔2019〕89号起诉书指控被告人姜秀英犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月31日向本院提起公诉。审理中，2019年4月18日，公诉机关以吉昌检刑检刑追诉〔2019〕2号追加起诉决定书，指控被告人姜秀英、王丽华、张改珍犯非法吸收公众存款罪，向本院追加起诉。2019年7月30日，公诉机关又以吉昌检刑检刑变诉〔2019〕3号变更起诉决定书，指控被告人姜秀英、王丽华、张改珍犯非法吸收公众存款罪，向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。吉林市昌邑区人民检察院指派检察员夏丹、代理检察员袁世杰出庭支持公诉，被告人姜秀英及其辩护人肖云吉、何娟、被告人王丽华、被告人张改珍及其辩护人任晓池到庭参加诉讼。审理中，公诉机关两次建议延期审理。本案经吉林市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。 吉林市昌邑区人民检察院指控：2013年，周伯云等人（均另案处理）成立善林（上海）金融信息服务有限公司，2014年9月在吉林市成立分公司，被告人姜秀英于2016年底受聘为该公司的负责人。 2016年至2018年4月间，被告人姜秀英在位于吉林市昌邑区江湾路2号的世贸广场理财营业部，在未经中国人民银行批准的情况下，以善林（上海）金融信息服务有限公司名义，采取签署投资善林理财项目的方式，以投资月、季、年为不同周期，以高额返利为诱饵，向社会公众公开宣传，吸收公众资金。截至2018年4月，已核实被害人279人，未兑付金额不低于人民币1955万元。 公诉机关追加起诉书指控：2016年至2018年4月间，被告人姜秀英在位于吉林市昌邑区江湾路2号的世贸广场理财营业部，在未经中国人民银行批准的情况下，以善林（上海）金融信息服务有限公司和贵州中耀华建建筑股份公司的名义，采取签署投资善林理财项目和转让债权定期回购的名义，以投资月、季、年为不同周期，以高额返利为诱饵，向社会公众公开宣传，吸收公众资金。截至2018年4月，已核实被害人279人，未兑付金额不低于人民币5229万元。 被告人王丽华于2016年年底受聘为该公司小团经理，截至2018年4月，非法吸收公众存款未兑付金额不低于人民币957万元。 被告人张改珍于2017年4月受聘为该公司小团经理，截至2018年4月，非法吸收公众存款未兑付金额不低于人民币322万元。 公诉机关变更起诉书指控：截至2018年4月，已核实被害人298人，被告人姜秀英非法吸收公众存款未兑付金额人民币5861万元。 被告人王丽华非法吸收公众存款，已核实被害人37人，未兑付金额人民币1611万元。 被告人张改珍非法吸收公众存款，已核实被害人32人，未兑付金额人民币332万元。 公诉机关针对上述指控，当庭向法庭宣读了相关书证、证人证言及被告人供述，并认为被告人姜秀英、王丽华、张改珍作为单位善林（上海）金融信息服务有限公司吉林地区的负责人非法吸收公众存款，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中均系从犯，应当分别依法惩处。 被告人姜秀英对公诉机关指控的事实无异议。表示认罪，悔罪。辩称：我也是被害人，我本人和亲属投资的钱也没有收回。 其辩护人发表的辩护意见是：被告人姜秀英在共同犯罪中系从犯；其归案后如实供述，又能认罪，悔罪，系坦白；其主观恶性较小，犯罪情节相对较轻，本次犯罪系初犯，无前科劣迹，请求法庭对其减轻处罚。 被告人王丽华对公诉机关指控的事实无异议。表示认罪，悔罪。辩称：我也是被害人，我本人和亲属投资的钱也没有收回。 被告人张改珍对公诉机关指控的事实无异议。表示认罪，悔罪。辩称：我也是被害人，我本人和亲属投资的钱也没有收回。 其辩护人发表的辩护意见是：被告人张改珍在共同犯罪中系从犯；其系小团经理，成员只有4人；其主观恶性较小，本次犯罪系初犯，无前科劣迹，请求法庭对其减轻处罚。 经本院审理查明，2013年，周伯云等人（均另案处理）成立善林（上海）金融信息服务有限公司，2014年9月在吉林市成立分公司，分公司负责人为张继伟（现外逃）。被告人姜秀英于2016年11月受聘为该公司分公司吉林市昌邑区江湾路2号世贸广场营业部负责人。负责下属团队理财产品等销售业务。 2016年至2018年4月间，被告人姜秀英在吉林市昌邑区江湾路2号的世贸广场理财营业部，在未经中国人民银行批准的情况下，以善林（上海）金融信息服务有限公司和贵州中耀华建建筑股份公司的名义，采取签署投资善林理财项目合同和转让债权定期回购协议的名义，以投资鑫月盈、鑫季盈、双季盈、鑫年盈、双年丰、双季月盈、月月盈等为不同周期（按照月、季度、半年、整年作为投资周期），以高额返利为诱饵，通过业务员向社会公众公开宣传，向不特定公众吸收资金。投资人投资的资金通过善林（上海）金融信息服务有限公司提供的POS机刷至该公司账户。截至2018年4月，被告人姜秀英非法吸收投资人已核实298人，非法吸收公众存款未兑付投资金额不低于人民币5861万元。 被告人王丽华于2015年3月任吉林市昌邑区江湾路2号的世贸广场理财营业部业务员，于2017年11月升为该营业部小团经理，截至2018年4月，被告人王丽华通过上述手段非法吸收投资人已核实37人，非法吸收公众存款未兑付投资金额人民币1611万元。 被告人张改珍于2016年6月任吉林市昌邑区江湾路2号楼世贸广场理财营业部业务员，2017年12月受聘为该公司吉林分公司吉林市昌邑区世贸广场营业部小团经理，截至2018年4月，被告人张改珍通过上述手段非法吸收投资人已核实32人，非法吸收公众存款未兑付金额人民币332万元。 在本院审理期间，被告人姜秀英亲属退缴赃款人民币8万元，被告人王丽华亲属退缴赃款人民币2万元，被告人张改珍亲属退缴赃款人民币1万元。 本院对控辩双方就本案的事实和证据进行审查后认为，被告人姜秀英犯有非法吸收公众存款罪的事实，有受案登记表、回执、破案经过及抓捕经过、常住人口基本信息表、《出借咨询与管理服务协议》复印件若干份、银联POS单复印件若干张、银行交易明细、身份证复印件若干份、银行卡复印件若干张、营业执照副本复印件、有投资人徐春珲、刘素华、刘辉、姜玉今、吕凤君、刘玉杰、王亚楠、单秀芳、王玉华、李景兰等298人分别陈述投资的数额及项目、另有同案人周伯云等人供述及电子数据光盘等证据证实、被告人姜秀英、王丽华、张改珍在庭审中对上述事实供认不讳，足以认定。 本院认为，被告人姜秀英、王丽华、张改珍作为善林（上海）金融信息服务有限公司吉林分公司其他直接责任人员及小团经理，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人姜秀英、王丽华非法吸收公众存款数额巨大，被告人张改珍非法吸收公众存款数额较大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。应分别依法予以惩处。在共同犯罪中，被告人姜秀英、王丽华、张改珍并不实际占有、支配非吸所得，均起次要作用，系从犯，均应当从轻或减轻处罚。被告人姜秀英、王丽华归案后如实供述，系坦白，且当庭能自愿认罪，均可以从轻处罚。被告人张改珍经公安机关电话通知主动到案，归案后如实供述，可视为有自首情节，其当庭能自愿认罪，可以从轻处罚。三名被告人在本院审理期间均有退缴赃款表现，均可以酌情从轻处罚。考虑三名被告人在本案中有本人及亲属的投资情况尚未收回，可作为量刑情节予以考虑。鉴于三名被告人有悔罪表现，所居住社区均同意其进入社区矫正并落实帮教，对三名被告人适用缓刑后不致于再危害社会，本院对姜秀英、王丽华、张改珍可以宣告缓刑。关于姜秀英、王丽华、张改珍提出的辩解意见，本院均予以采纳。关于姜秀英、张改珍的辩护人提出的辩护观点，本院均予以采纳。在根据本案的犯罪事实、情节、社会危害后果及各被告人的退赔情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款、第五十二条、第五十三条、第二十五条、第二十七条、第六十七条、第三十一条、第七十二条、第七十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）项、（二）项、第二款第（一)项之规定，判决如下： 一、被告人姜秀英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币八万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三个月内缴纳。） 二、被告人王丽华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三个月内缴纳。） 三、被告人张改珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三个月内缴纳。） 四、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的财产变价后分别按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  单连红 人民陪审员  姜操雅 人民陪审员  孙春珍 二〇一九年十二月二十六日 代理书记员  梁 艳