河北省望都县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0631刑初135号 公诉机关河北省望都县人民检察院。 被告人王志彬，男，1978年6月24日出生，出生地河北省临漳县，汉族，高中文化，农民，捕前住河北省邯郸市临漳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月20日被望都县公安局刑事拘留，同年6月25日被望都县人民检察院批准逮捕，同日被望都县公安局执行逮捕。现羁押于望都县看守所。 河北省望都县人民检察院以望检公诉刑诉[2019]130号起诉书指控被告人王志彬犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省望都县人民检察院指派检察员朱红卫出庭支持公诉，被告人王志彬到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年8月间，被告人王志彬和蔡运红（已判刑）、王书臣（已判刑）在望都县工商局登记注册了“望都县旭农作物农民专业合作社”，法定代表人为蔡运红。该合作社成立后蔡运红、王书臣、王志彬未在经营范围内依法经营，而是以吸收资金入股按额提成为条件，在村里物色代办员设立代办点，并通过各村代办员以给予高于银行利息的固定比例分红、补贴及物质奖励为承诺，利用开业典礼、发放宣传单等方式对公众进行宣传，动员村民到合作社投资入股。自望都县旭合作社成立至2013年7月期间，王志彬负责接送款业务。2013年11月30日，蔡运红、王书臣、王志彬将望都县旭合作社全部业务及实有资金（899.3708万元）转给了吴青松（已判刑）。经保定市中鑫司法会计鉴定中心鉴定：自望都县旭合作社成立至2013年11月30日，该合作社共计吸收涉及775人的资金1682.0332万元。 为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述等证据。 公诉机关认为，被告人王志彬的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪依法追究其刑事责任，提请本院判处被告人王志彬有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 被告人王志彬对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2012年8月间，被告人王志彬和蔡运红（已判刑）、王书臣（已判刑）在望都县工商局登记注册了“望都县旭农作物农民专业合作社”，法定代表人为蔡运红。该合作社成立后蔡运红、王书臣、王志彬未在经营范围内依法经营，而是以吸收资金入股按额提成为条件，在村里物色代办员设立代办点，并通过各村代办员以给予高于银行利息的固定比例分红、补贴及物质奖励为承诺，利用开业典礼、发放宣传单等方式对公众进行宣传，动员村民到合作社投资入股。自望都县旭合作社成立至2013年7月期间，王志彬负责接送款业务。2013年11月30日，蔡运红、王书臣、王志彬将望都县旭合作社全部业务及实有资金（899.3708万元）转给了吴青松（已判刑）。经保定市中鑫司法会计鉴定中心鉴定：自望都县旭合作社成立至2013年11月30日，该合作社共计吸收涉及775人的资金1682.0332万元，返还资金5649635.00元。被告人王志彬在望都县旭合作社的工资及电话费收入共计10615元。2019年5月20日，王志彬到望都县公安局经侦大队投案。 上述事实有经庭审质证、确认的保定中鑫司法会计鉴定中心对中鑫会鉴字【2015】第33号望都县旭农作物农民专业合作社非法吸收公众存款案的补充司法会计鉴定意见书及鉴定意见通知书，至2015年2月5日望都东旭合作社对社员发放资金明细、交接书，同案犯蔡运红、王书臣、苏占英、吴青松、邵长锁、苏莎的供述，被告人王志彬的供述及到案经过，被告人王志彬的户籍证明信及无违法犯罪记录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王志彬违反国家金融管理法律法规，未经国家有关部门核准，采取入股为名并承诺在一定期限内分红的手段，伙同他人向不特定对象吸收资金扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王志彬犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人王志彬自动投案，如实供述自己的基本罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人王志彬违法所得的财物应予以追缴。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人王志彬犯罪的具体事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2010]18号）第一条第一款、第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人王志彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月20日起至2022年5月19日止）。 二、追缴被告人王志彬违法所得10615元返还集资参与人；其余涉案财物继续追缴返还集资参与人。 上述罚金与追缴款项于判决生效后十日内交付望都县人民法院。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨洁淳 人民陪审员  刘会娟 人民陪审员  刘 柳 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  谷 月 附相关法条： 1、《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。