上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0107刑初662号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人郑淳文，男，1964年6月14日生，汉族，户籍地浙江省，暂住本市闵行区。辩护人杨保堂，上海市恒泰律师事务所律师。上海市普陀区人民检察院以沪普检三部刑诉[2019]1099号起诉书指控被告人郑淳文犯诈骗罪，于2019年7月12日向本院提起公诉。审理中，公诉机关以补充侦查为由申请延期审理一次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员陈2出庭支持公诉，被告人郑淳文及辩护人杨保堂到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年1月7日至2017年4月20日，被害人陈某1因高利民间借贷关系，由朱某某担保，给被告人郑淳文写下六张借条。2017年8月10日、17日，被告人郑淳文以归并借条为由，要求被害人陈某1配合虚走银行流水、由朱某某担保重新写下二张金额为人民币50万、45万元的借条，并归还给陈某1五张借条仿真件骗取信任。2018年9月，被告人郑淳文至浙江省象山县人民法院提起民事诉讼，隐瞒上述事实，要求被害人陈某1及担保人朱某某归还包含上述95万元虚增金额等钱款。后因被害人报案未能得逞。2019年1月9日，被告人郑淳文接民警通知后，自行至公安机关接受调查，到案后否认自己实施诈骗犯罪。公诉机关提供了被害人陈某1的陈述，证人朱某某的证言，建设银行个人活期明细信息、活期取款凭证及中国工商银行存款记录，短信，被告人郑淳文的手机数据恢复照片，上海市公安局物证鉴定中心鉴定书、接受证据清单及陈某1提供的5张借条，房产查询信息,民事诉状、民事裁定书及诉讼证据复印件，户籍信息，公安机关出具的工作情况等证据证实上述事实。公诉机关认为，被告人郑淳文以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人郑淳文已经着手实施犯罪，由于意志以外原因未能得逞，系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条之规定，对被告人郑淳文定罪处罚。庭审中，被告人郑淳文否认公诉机关的指控。辩称被害人陈某1口头承诺以帮其接工程需资金，故其将钱交给陈某1。2017年8月10日因陈某1需发员工工资向其借款，其当日携带了现金人民币55万元与陈某1碰面，后陈某1收到其转账的钱款并从银行取现人民币50万元，故其当日将携带的现金存入自己的银行账户；同年8月17日，陈某1又向其借款，其当日携带现金人民币45万元与陈某1碰头，并转账陈某1人民币45万元后，将携带的现金全部存入自己的银行账户。其应陈某1要求将借条复印件交给陈某1，陈某1拿出的五张借条仿真件不是其交给陈某1的。被告人郑淳文的辩护人对公诉机关指控被告人郑淳文犯诈骗罪的事实及罪名提出异议，认为公诉机关指控被告人郑淳文向被害人银行转账钱款后，取得了被害人转账钱款的证据不充分，故公诉机关指控被告人郑淳文犯诈骗罪，证据不足。如果合议庭认定郑淳文的行为构成犯罪，则本案系犯罪未遂，建议本院对被告人郑淳文减轻从处罚。经审理查明，2016年4月起，经朱某某居间介绍，被害人陈某1向被告人郑淳文借款，先后写下共计人民币111万元(以下币种同)的六张借条并由朱某某作为担保人。2017年8月10日、8月17日，被告人郑淳文以归并上述部分借条为由，要求被害人陈某1配合虚走银行流水，由朱某某担保先后写下二张金额为50万元、45万元的借条后，归还被害人陈某1111万元借条中的五张借条仿真件骗取信任。2018年9月，被告人郑淳文至浙江省象山县人民法院提起民事诉讼，隐瞒上述事实，要求被害人陈某1及担保人朱某某归还包括上述111万元及虚增借款95万元等钱款。后因被害人陈某1报案而未能得逞。2019年1月9日，被告人郑淳文接民警通知后，至公安机关投案，到案后未如实供述自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供的以下证据证明：1、被害人陈某1的陈述，证明2016年4月起，由朱某某介绍，其三次向被告人郑淳文借款共计65万元，违约金共计30万元，到期后，还不出钱款，其只好同意追加违约金，写了30万元借条给郑淳文，朱某某作为担保人签字。2017年3月28日、同年4月20日，其按郑淳文要求，又先后写下7万元、9万元的借条。后郑淳文提出原先签写的借条时间比较久了，想要更换一下借条，郑淳文说借给其的钱也是郑淳文从其他人处借来的，郑淳文要先把这笔钱还清，所以要另找人出资来把之前借的钱平掉，所以在2017年8月份，郑淳文要求重新写95万元的借条，郑淳文当时提出这95万元，拆分成两张借条，借条20万元加上违约金的借条30万元，并成50万元借条，借条20万元、25万元，并成45万元的借条。同年8月10日11时许，其和朱某某、郑淳文在本市曹杨路、白玉路附近的建设银行曹杨路支行门口碰面，朱某某和郑淳文一起沿本市曹杨路走过来的，郑淳文来的时候手上提着一只包，郑淳文说是把车子停在了朱某某的单位。三人碰面之后，郑淳文说用手机汇款50万元给其，走银行流水，其记得当时前前后后弄了很长时间，在银行里估计得有两个小时，一直没有到账，其确认到账之后，在柜面提取现金50万元全部交给郑淳文，朱某某在场，由郑淳文装进带来的包内，印象中包打开后里面蛮深的，包的容量蛮大的，之后，其和郑淳文等去了普雄路上的小饭店吃饭，其和朱某某把50万元借条写给郑淳文。同年8月17日上午11时许，其在建设银行曹杨路支行门口等着，朱某某陪着郑淳文走了过来，郑淳文这次手里也提着一只包，在银行门口，郑淳文用手机汇款给其45万元，这次等了1个小时，朱某某先去本市普雄路上的小饭店边吃边等，钱到账后，其从柜台取出45万元现金全部交给郑淳文，郑淳文将钱装进带来的包内，一起去了小饭店，在饭店里其和朱某某写了45万元的借条给郑淳文后，郑淳文主动将其所写的借条“原件”还给了其，但当时由于疏忽，其根本没有细看，就放进携带的手提包里，所以实际没有拿到其中的30万元借条“原件”。后其和郑淳文商量，将利息降低一些，在其再三恳求下，郑淳文答应将利息降到月息5.5%，其与郑淳文基本不直接联系的，都是通过朱某某联系。2018年9月份，郑淳文至浙江省象山县人民法院起诉，要求其偿还借款本金200余万元，并且支付利息等，郑淳文将之前其写的三张65万元的借条、30万元违约金借条以及65万元的借条、30万元违约金合并成为两张95万元的借条等，都一并向法院起诉，作为其向郑淳文借款的本金，要求其偿还，这显然重复计算，遂发现被骗。后经鉴定，其提供给公安机关由郑淳文交给其的所谓五张借条“原件”系伪造的。2、证人朱某某的证言以及房产查询信息，证明因为被害人陈某1缺钱需资金周转，其介绍被告人郑淳文与陈某1相识。2016年4月份，由其担保，陈某1先后三次向郑淳文借款共计65万元，违约金共计30万元，到期后，陈某1还不出钱款，郑淳文讨要30万元违约金，郑淳文让陈某1写了借条30万元作为本金的借条。2017年8月10日11时许，郑淳文以换借条的名义，约其和陈某1出来，在本市曹杨路、白玉路那边的建设银行门口碰头，其记得郑淳文是通过手机银行汇款的，似乎不太顺利，弄了半天，陈某1去柜台确认了几次都没到账，后来去ATM机上确认，看到50万元到账了，然后陈某1去建设银行柜台全部提现出来交给郑淳文，郑淳文把钱装进带来的手提包内，其当时问郑淳文这包装得下吗？郑淳文回答说装得下，再装十万元也没问题，然后其和陈某1、郑淳文去本市普雄路上的饭店吃饭，其和陈某1当场写了50万元的借条给郑淳文后，陈某1有事先走，郑淳文与其说，给其点好处费，以后万一追究陈某1债务，让其含糊一些，其理解是让其在利息上含糊一些，反正是睁一只眼闭一只眼的事情，也就答应了，郑淳文就带着装钱的包开车走了，后郑淳文问其要了银行账户,汇给其3万余元的好处费。同年8月17日也是郑淳文以换借条的名义，约其和陈某1在本市曹杨路、白玉路那边的建设银行门口碰头，说要汇款给陈某145万元走个流水，当天郑淳文也是弄了起码半个多小时还没汇款到账，后其先去了本市普雄路的饭店，过了半个多小时，郑淳文和陈某1一起过来的，郑淳文手上拎着包，看上去挺满、蛮沉的，然后其和陈某1写了45万元的借条给郑淳文后，郑淳文把陈某1和其之前写给郑淳文的几张借条还给了陈某1，陈某1看了看，放进自己带的手提包内，其想既然陈某1看过了，应该没啥问题的，后来郑淳文起诉之后，才知道给了陈某1几张借条。2017年8月10日和2017年8月17日两次转账，郑淳文都是开车来的，当时是停在其单位里的。郑淳文发给其短信的内容以及从郑淳文手机所存的内容也正好印证了被告人郑淳文按照每月5.5%的利率，按50万元、45万元、30万元的借条计算利息向陈某1催讨，因为陈某1基本上是通过其还息给郑淳文的，其按约定将部分利息的钱留下来，其他的钱通过ATM机存款等方式交给郑淳文，其故意不保留存款凭证，因为存款金额和陈某1给其的还息金额不符，少了其抽头的部分，如果其保留凭证，拿给陈某1看，等于自己抽自己耳光了。其于2019年1月16日查询房产信息，因看不懂房产查询信息，误以为其房产已处于解封状态，直至2019年7月1日，公安机关告知其房产仍被查封，其才知道郑淳文没有将其房产解封。3、短信、公安机关对郑淳文手机数据恢复所得照片以及工作记录，证明被告人郑淳文向被害人陈某1催讨本金50万元、45万元、30万元的相关利息，与按照5.5%月息计算能吻合等情况。4、建设银行个人活期明细信息、活期取款凭证、中国工商银行存款记录，证明2017年8月10日12时42分许，郑淳文通过手机银行转账给陈某1账户50万元，陈某1于当日13时57分许建设银行柜面提现50万元，郑淳文于当日15时16许向自己工商银行账户存款55万元；同年8月17日11时47分许，郑淳文通过手机银行转账给陈某145万元，陈某1于当日12时11分许在建设银行柜面取款45万元，当日14时55分许，郑淳文向自己工商银行账户存款45万元。5、接受证据清单、鉴定用的借条以及上海市公安局物证鉴定中心鉴定书，证明公安机关将陈某1提供的借条5张送检，经司法鉴定，检材上的书写字体字迹是由喷墨类机具制作形成。6、民事诉状、民事裁定书、借条复印件，证明2018年9月8日，被告人郑淳文向浙江省象山县人民法院提起民事诉讼，要求被害人陈某1归还包含20万元、20万元、25万元、30万元、7万元、9万元等借条本息以及由上述部分借条归并产生的50万元、45万元的借条本息等，并向法院申请对陈某1、朱某某本市房产财产保全，该法院已裁定查封。7、户籍信息，证明被告人郑淳文的身份情况。8、公安机关出具的工作情况，证明本案的案发以及被告人郑淳文接民警通知后，至公安机关投案。上述证据，均经当庭质证、查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人郑淳文以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上海市普陀区人民检察院指控被告人郑淳文的犯罪事实及罪名成立。经查，被害人陈述与证人朱某某的证言、银行明细、借条复印件等证据能相印证，证实被害人曾多次向被告人郑淳文借款，后被告人郑淳文以归并之前的借款借条为由，虚构银行流水转账记录，骗取被害人写下虚构借款的借条，后要求被害人归还之前的借款以及虚构的借款人民币95万元的事实，故被告人郑淳文当庭的辩解以及辩护人提出的相关辩护意见，与查明的事实不符，均不予采纳。被告人郑淳文已经着手实施犯罪，由于意志以外原因未能得逞，系犯罪未遂，依法可以比照既遂犯减轻处罚。公诉机关当庭提出的量刑建议，可予采纳。根据被告人郑淳文犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人郑淳文犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月9日起至2027年1月8日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈 肸人民陪审员  王绩云人民陪审员  周 嘉二〇一九年十二月十九日书 记 员  詹 琪附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。