黑龙江省大庆市大同区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0606刑初148号公诉机关大庆市大同区人民检察院。被告人张百春，男，1976年9月12日出生，汉族，初中文化，无固定职业，住黑龙江省大庆市大同区。2018年12月7日因涉嫌非法吸收公众存款被大庆市公安局大同分局取保候审。2019年10月8日被大庆市大同区人民检察院取保候审。2019年11月8日被大庆市大同区人民法院取保候审。现在住所地。被告人高立春，女，1975年3月14日出生，汉族，初中文化，无固定职业，住黑龙江省大庆市大同区（户籍所在地：黑龙江省大庆市红岗区）。2018年12月4日因涉嫌非法吸收公众存款被大庆市公安局大同分局取保候审。2019年10月8日被大庆市大同区人民检察院取保候审。2019年11月8日被大庆市大同区人民法院取保候审。现在住所地。大庆市大同区人民检察院以庆同检诉刑诉〔2019〕146号起诉书指控被告人张百春、高立春涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市大同区人民检察院指派检察员魏广文及其助理刘德峰出庭支持公诉，被告人张百春、高立春到庭参加诉讼。现已审理终结。大庆市大同区人民检察院指控：2016年8月至2017年3月，被告人张百春在大庆市大同区经营老妈乐日用品商店并任店长。该商店归属于全家福集团老妈乐商城名下并在该商城领导下经营，该商店通过发传单、送鸡蛋等方式招揽群众到店体验理疗器械和听讲座，并以在老妈乐商城交钱注册成为会员后给予高额返利的方式，吸引群众进行投资。在张百春任店长期间其共计非法吸收投资人投资款1960758元。2017年3月张百春辞职后，被告人高立春接任店长继续经营，直至2017年12月，全家福集团老妈乐商城资金链断裂不能按时返利，被告人高立春任店长期间其共计非法吸收投资人投资款5029232元。公诉机关认为，被告人高立春、张百春的行为构成非法吸收公众存款罪，考虑被告人张百春、高立春有自首等情节，建议对被告人高立春在有期徒刑四年至五年之间量刑，并处罚金；对被告人张百春在有期徒刑三年至三年六个月之间量刑，并处罚金。被告人张百春对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪有异议，对起诉书指控的数额无异议，辩称自己是打工的不构成犯罪。被告人高立春对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪和数额有异议，辩解称投资款都汇给公司了，以实际的银行转账为准，自己是打工的不构成犯罪。经审理查明，2016年8月至2017年3月，被告人张百春在大庆市大同区经营老妈乐日用品商店并任店长。该商店归属于全家福集团老妈乐商城名下并在该商城领导下经营，该商店通过发传单、送鸡蛋等方式招揽群众到店体验理疗器械和听讲座，并以在老妈乐商城交钱注册成为会员后给予高额返利的方式，吸引群众进行投资。在张百春任店长期间于2016年9月26日至2016年12月20日汇款给沈阳老妈乐商贸有限公司某分公司的会计黄某洁1040438元，于2017年1月至3月期间共计非法吸收投资人投资款920320元，以上合计是1960758元。2017年3月张百春辞职后，被告人高立春接任店长继续经营，直至2017年12月，全家福集团老妈乐商城资金链断裂不能按时返利，被告人高立春任店长期间非法吸收投资人投资款转给沈阳老妈乐商贸有限公司某分公司的会计于某2847043元和陈某35425元，高立春用徐某2的手机银行给于某和老妈乐商贸有限公司转账共计是315137元，高立春用其丈夫黄某1手机银行向于某某转账共计493372元，以上合计是3690977元。综上，被告人张百春实施非法吸收公众存款犯罪，犯罪数额合计1960758元，被告人高立春实施非法吸收公众存款犯罪，犯罪数额合计3690977元。经侦查，被告人张百春于2019年12月7日主动到公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实，被告人高立春于2019年12月4日主动到公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实。上述事实，有被告人张百春、高立春当庭供述及公诉机关举证的下列证据证实：1、受案登记表、案件来源及抓获经过，证实2018年6月，陈某等人报案称：其在“老妈百乐日用品商店”网上投资20余万元，现该店工作人员不能按照约定按日返钱。被告人张百春于2019年12月7日主动到公安机关投案，被告人高立春于2019年12月4日主动到公安机关投案。2.被告人的户籍信息，证实被告人张百春、高立春符合法定刑事责任年龄。3.个体工商户档案、大庆市大同区某村民委员会证明、房屋租赁合同复印件，证实被告人张百春于2017年2月27日申请注册成立“老妈百乐”商店，经营范围为销售食品、床上用品、家用电器、日用百货、家具、营养健康咨询服务。4.大庆龙鑫会计师事务所大庆龙鑫[2018]会司鉴字20号司法鉴定意见书，黄某1手机银行转帐记录及银行交易明细，徐某2提供的其中国银行交易流水明细清单，证实对在黑龙江建设银行调取回的于某银行卡交易电子数据进行核对，统计出被鉴定人自2017年4月11日到2017年9月以来，高立春存入于某某中国建设银行某支行62×××88银行卡2847043万元，转出（转给高立春卡）284770万元。高立春利用其丈夫黄某1的手机银行向于某某汇款共计493372元。高立春利用徐某2的手机银行给于某和老妈乐商贸有限公司汇款共计是315137元。5.大庆农商银行电子渠道业务往（来）账凭证、被告人张百春提供的2017年1-3月会员投资情况及销售表，证实被告人张百春于2016年9月至2017年1月汇款给黄某洁和于某共计是1128773元；被告人张百春在2017年1-3月份共吸收会员投资款920320元。6.于某农业银行卡与张百春银行卡交易明细情况、张百春银行卡复印件，证实张百春给于某汇款情况及于某向张百春汇款作为返利款情况。7.老妈乐商城会员章程，证实老妈乐会员在老妈乐商城消费情况。8.大庆市公安局大同分局出具的张百春、高立春非法吸收公众存款人员及金额情况表，证实涉案的被害人具体投资情况。9.证人黄某1的证言，黄某1系被告人高立春的丈夫，证实高立春当老妈乐店长时，高立春用我的手机银行给公司会计于某某汇过钱。10.证人徐某2的证言，证实2017年5月28日，我向边某华转帐1万元，钱是什么钱高立春也没有告诉我。6月8日高立春通过我把钱转给老妈乐商贸有限公司，共计是124800元，次日黄某1通过我转了95700元给于某。11.证人杨某的证言：我是在2016年8月在该店打工的，我一直干到2017年12月，不开工资我就不干了。我主要是负责货物发放，积分换算，给会员返钱，陪老年人打扑克唠嗑，会员级别有五种，还可以在商城购买产品，被套，理疗器等，但都比市场上的贵。12.被害人陈某陈述，我从2016年11月19日通过高立春介绍购买翡翠卡开始，总共在老妈乐店投入了现金295680元，返回了209267元，还差86413元，投资的钱是当面交的现金。13.被害人刘某1陈述，我从2016年11月19日到2017年6月19日期间在老妈乐店共购买了8次，共花90880元，一共返了四五万左右，具体记不清了，开始时店长是张百春，后来是高立春，投资的钱是交的现金。14.被害人武某陈述，我从2016年8月13日开始至2017年11月1日，在老妈乐店共投资了376320元，一共收回了20万左右，投资的钱和返利的钱都是现金。15.被害人杜某陈述，我是2016年8月9日开始购买老妈乐产品的，共计投入了七十万，得到的返利是四十七万把现金都交给张百春和高立春。16.被害人徐某1陈述，我是2016年开春的时候，认识的张百春，他管我叫“干妈”，当时张百春承诺高额返利，到2017年7月，我在里面总共投入了848640元，全部损失了。17.被害人袁某陈述，2016年8月11日购买银卡时，店长是张百春，2017年5月15日和22日购买金卡时，店长是高立春，我前后投资了240000元整，返回来的100000元也投进去了，投资的钱和返利的钱都是现金。18.被害人马某陈述，2017年1月4日我在的老妈乐店购买了一个钻卡和一个银卡，投入了20480元，返了13490元，刚开始的店长是张百春，后来的是高立春当店长，投资的钱和返利的钱都是现金。19.被害人姚某陈述，2016年8月11日我开始陆续在大同区老妈乐店购买了12次产品，总共实际投入了17万多，我每次把返回来的钱又投进去了，一直没有回到手里现金，投资的钱都是交的现金。20.被害人王某1陈述，我是从2017年5月3日开始购买的，实际投入820000元，每次返的钱又都投进去了，到最后也没返到手里钱。21.被害人高某1陈述，我在2016年到2017年在大同区的老妈乐店购买产品，店长是张百春，2017年5月15日和22日购买金卡和翡翠卡时的店长是高立春，我总共投入了262400元，返回了107400元，投资的钱和返利的钱都是现金。22.被害人藏某玲陈述，在2016年到2017年在大同区的老妈乐店购买产品的，2016年8月11日购买银卡时的店长是张百春，2017年5月15日和22日购买金卡和翡翠卡时的店长是高立春，我总共投入120000元，返回了80000元，我又把返回的80000元也投进去了，投资的钱和返利的钱都是现金。23.被害人胡某均陈述，2017年4月开始至2017年7月，在老妈乐购买的产品，都是高立春给我整的我总共投入了201360元，返回了多少钱也不记得了。24.被害人周某陈述，我一共在老妈乐购买了3次产品，总共投入了33280元，返了10000元。2016年8月11日购买银卡时的店长是张百春，2017年5月15日和22日购买金卡和翡翠卡时的店长是高立春，投资的钱和返利的钱都是现金。25.被害人李某1陈述，我是2016年11月18日开始在大同区的老妈乐购买的产品，实际投入了56000元，我得的钱又再一次投入当中去了，我总损失就是56000元钱。26.被害人龙某1陈述，我共购买过两次产品，一共投入了55200元，返回了22000元。27.被害人王某2陈述，我在老妈乐总计投资了646400元，返了15万左右，具体记不清了，凭证就是一张老妈乐的会员章程，其他的也没有了，早期的店长是张百春，后来是高立春。28.被害人姜某陈述，我是2017年9月7日开始在老妈乐购买，我一共投资了104960元，返了26440元，我购买时的店长是高立春，投资和返的钱都是现金。29.被害人丁某陈述，我是2017年6月开始在老妈乐商店购买的，总计投资了256000元，返了5、6万，实际损失了20万左右，店长是张百出和高立春。30.被害人刘某2陈述，我是2017年5月24日开始在老妈乐商店购买的，总计投资12800元，返了4000多，店长是高立春，返的钱也都是给的现金。31.被害人宋某陈述，我是2017年8月21日开始在老妈乐商店购买的，投资1280元，返了60元钱左右，具体数记不清了，店长是高立春，投资的钱是现金给的高立春，返的钱也是给的现金。32.被害人毕某陈述，我是2017年5月份在老妈乐商店购买的，总计投资435200元，返了接近19万元，具体记不清了，投资的钱有的是转给高立春的，大多都是现金返的钱都是现金。33.被害人林某1陈述，我是2016年8月在老妈乐商店购买的产品，我总共投资了79360元，返了25000元，店长是高立春，投资的钱都是现金给的杨某，返的钱都是给的现金。34.被害人朱某陈述，我是2016年8月15日开始在老妈乐商店购买产品的，投入了71680元，反了接近3万元，店长是高立春。35.被害人曹某陈述，我是2017年7月开始在老妈乐商店购买的产品，总共投资了大约21万元，都交给了高立春，返了1万元左右。投资的钱，第一次的6万给的现金，第二次的15万元，2万给的现金，13万是通过银行转帐，返的钱都是现金。36.被害人高某2陈述，2016年8月开始投资的，一开始店长是张百春，后来是高立春，我总共投了能有83万元，损失了20多万元，投资的钱都是现金支付的，返的钱也是现金。37.被害人李某2陈述，我是2017年开始在老妈乐投资的，张百春当店长时投资了38400元，高立春当店长时投资了18400元，返回来43800元，总共损失13000元。38.被告人张百春供述和辩解，我的“健康之声”日用品商店，时间是从2016年2月份开业的，2016年8月份的时候我就从健康之声之直接转成老妈乐商店了，我于2017年2月份到大同区工商局补办的营业执照。这个店归属于全家福集团老妈乐商城，主要就是网络购物平台，让老百姓通过投单购买里面产品的形式成为老妈乐商城会员，成为会员后注册个人账号，积分可以用来兑换网上的产品，如果不要产品，公司就给兑换成现金，我把投资款通过手机银行转账到于某的银行卡，于某再把钱通过手机银行汇款到我农商银行卡。39.被告人高立春供述和辩解，2017年4月我当店长直至2017年12月，投资交到我手里的钱能有200多万，收的钱通过银行转账方式给黑龙江省老妈乐商城财务于某了，于某再把返利钱转到我的农村信用社的卡内，德众合的钱汇给公司一个叫陈某的了。被告人高立春当庭提交的证据：采购物流中心出库清单，证实自己是打工的，不构成犯罪。上述证据，均经当庭质证，确实充分，本院予以认定。本院认为，被告人张百春、高立春违反法律、金融管理法规，未经相关部门批准，通过发传单、讲课等方式向社会不特定对象承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张百春、高立春犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，但对被告人高立春指控的数额不准确。按照相关法律规定，单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应以自然人犯罪依法追究刑事责任。本案中被告人张百春、高立春经营大同区老年乐商店期间以非法吸收公众存款为主要活动，其职务为该店店长，店内会员存入的涉案款项由其负责管理，故被告人张百春、高立春称自己只是打工的，不构成犯罪的辩解不成立，本院不予采纳。被告人张百春、高立春主动到公安机关投案，并如实供述主要的犯罪事实，系自首，对其可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七第一款、第五十二条、第五十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：一、被告人张百春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币九万元；（罚金应于本判决生效后第二日起十日内一次缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月26日起至2023年2月25日止）二、被告人高立春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元；（罚金应于本判决生效后第二日起十日内一次缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月26日起至2023年3月25日止）三、被告人张百春、高立春非法吸收的公众存款属违法所得，尚未返还的部分继续追缴，并返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  赵雪平人民陪审员  姜喜明人民陪审员  李丽君二〇一九年十二月二十六日法官助理李慧书记员王豹附《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”；（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。