福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0103刑初538号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人曾炯，女，1970年5月5日出生于江西省，汉族，大专文化，无业，户籍地江西省珠山区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月26日被福州市公安局台江分局刑事拘留，同年8月8日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人史智兴，福建名仕律师事务所律师。 福州市台江区人民检察院以台检公诉刑诉[2019]517号起诉书指控被告人曾炯犯诈骗罪，于2019年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员王粤闽出庭支持公诉，被告人曾炯及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，2018年11月至2019年2月4日间，被害人苏某经朋友介绍多次向被告人曾炯提出借款并将自己的一本房产证和几张信用卡抵押给曾炯。期间，曾炯以砍头息、看点费、天退、滞纳金、养卡费等形式扣除各种费用并通过微信或电话向苏某催讨借款，苏某多次以银行转账形式给曾炯转账。2019年4月，苏某因无力偿还欠款只好将自己的房子卖掉，两次分别偿还人民币15万元（币种，下同）、11.7万元后还清全部欠款。整个过程苏某实际仅收到6.3万元，共计还款34.21万元。 就以上指控,公诉机关提交并当庭出示、宣读了相关证据材料，同时认为被告人曾炯的行为已构成诈骗罪，提请本院依法追究其刑事责任。 被告人曾炯对公诉机关指控的犯罪事实与罪名不持异议。 被告人曾炯的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实与罪名亦不持异议，并提出曾炯具有自首、悔罪表现好、主观恶性小及赔偿被害人全部损失并取得谅解的量刑情节，建议对曾炯减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2018年11月8日，被害人苏某因资金需要以本人名下房产的产权证及四张信用卡为抵押向曾炯借款5万元，后曾炯以砍头息、上门费、“天退”等为由预先扣除2.3万元，实际仅向苏某支付2.7万元。后苏某因无力偿还高额利息、“天退”，又先后三次向曾炯分别借款5万元、1万元、17万元以偿还前期借款“天退”、利息、本金等。其间，曾炯每次均以看点费、讨债人员费用、滞纳金、利息、养卡费用等为由预先扣除大部分金额后，实际仅向苏某分别出借3万元、930元、5000元，以此恶意垒高苏某的实际债务。后因无力再偿还被恶意垒高的债务及利息，苏某将其名下房产变卖后用部分售房款偿还了上述全部被恶意垒高的债务。经核实，2018年11月至2019年6月间，苏某向曾炯先后四次借款合计28万元，实际仅借得62930元，向曾炯先后多次还款合计334100元。 案发后，曾炯的家属已代其向苏某退赔28.5万元并取得谅解。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭审理当庭举证、质证的到案经过、银行交易明细、微信聊天记录截图、房地产经纪合同、指认照片、退赔协议书、收条及谅解书，被害人苏某的陈述，证人陈某、罗某的证言，被告人曾炯的供述、辨认笔录等证据予以证实，且证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，予以确认。 关于本案诈骗金额认定的问题，经查，被害人苏某陈述、被告人曾炯的供述、微信聊天记录截图、银行交易明细等证实：2018年11月8日，苏某向曾炯第一次借款5万元，扣除利息、“天退”等费用后实际借得2.7万元；11月12日，苏某通过微信转账的方式向曾炯支付第一次“天退”1000元；11月13日苏某还款5000元；11月19日苏某还款5000元；11月27日，苏某向曾炯第二次借款5万元，扣除相关费用、利息后实际借得3万元；11月28日苏某还款1万元；12月1日还款3000元；12月6日还款5000元；12月9日苏某为支付利息向曾炯第三次借款1万元，当日苏某应曾炯要求即将其中的9070元转回给曾炯用于偿还前期利息，实际仅借得930元；12月16日苏某还款2100元；2019年1月1日苏某还款1.5万元；2月4日苏某将2万元还款至曾炯指定账户；3月15日苏某通过支付宝还款1000元。2019年4月间，苏某向曾炯第四次借款17万元，扣除前期利息、费用、滞纳金等费用后，实际仅借得5000元；5月23日苏某还款15万元；6月4日苏某还款11.7万元。上述苏某四次借款实际借得62930元，苏某实际向曾炯还款334100元。故本案曾炯诈骗金额应认定为271170元，公诉机关指控的诈骗金额不当，予以更正。 关于被告人曾炯是否构成自首的问题，经查，到案经过、曾炯的供述等证实，曾炯系与被害人苏某一同前往宁化派出所报案，后在宁化派出所被民警传唤，期间无逃跑、阻碍或抗拒的行为。同时，曾炯归案后在侦查阶段即能如实供述主要犯罪事实，庭审中亦认罪悔罪，其间虽对行为性质辩称不构成诈骗罪，但不影响其自首的成立。辩护人关于该节的辩护意见予以采纳。 本院认为，被告人曾炯以非法占有为目的，假借民间借贷之名向他人放款，后通过要求支付“天退”、讨债费、“看点费”等“套路贷”方式多次恶意垒高债务，并在他人实际仅获得少量借款的情况下要求偿还被恶意垒高的高额债务，以此骗取他人财物，金额达271170元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人曾炯犯诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，但指控的金额不当予以更正。被告人曾炯主动投案后在侦查阶段即能如实供述犯罪事实，庭审中亦认罪、悔罪，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。案发后被告人曾炯家属能代其积极退赔被害人全部损失并取得谅解，可酌予从轻处罚。综上，对被告人曾炯予以从轻处罚。辩护人关于建议予以减轻处罚并适用缓刑的辩护意见不足以采纳。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人曾炯犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月26日起至2022年7月25日止。） 二、继续追缴被告人曾炯供犯罪使用的人民币62930元予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈进雄 人民陪审员  陈 芳 人民陪审员  曾美芳 二〇一九年十二月二十三日 法官助理林忠敏 书记员高雯瑶 本案所引用的法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。