湖南省常德市鼎城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0703刑初333号 公诉机关常德市鼎城区人民检察院。 被告人覃克，男，47岁，汉族，高中文化，无业，户籍所在地广西壮族自治区南宁市良庆区，住良庆区。因犯信用卡诈骗罪，2011年5月17日被云南省昆明市官渡区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元，2016年4月29日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2019年4月1日，被广西南宁市公安局大沙田派出所抓获归案，2019年4月4日被常德市鼎城区公安局刑事拘留，经常德市鼎城区人民检察院批准，同月30日被常德市鼎城区公安局依法执行逮捕。现羁押在常德市鼎城区看守所。 指定辩护人唐辉，湖南宏声律师事务所律师。 被告人叶冠能，男，36岁，汉族，初中文化，务工，户籍所在地广西壮族自治区玉林市陆川县，住陆川县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2019年3月25日被抓获归案，2019年3月27日被常德市鼎城区公安局刑事拘留，经常德市鼎城区人民检察院批准，同年4月30日被常德市鼎城区公安局依法执行逮捕。现羁押在常德市鼎城区看守所。 指定辩护人苏英杰，湖南先锋律师事务所律师。 常德市鼎城区人民检察院以常鼎检刑检刑诉（2019）316号起诉书指控被告人覃克、叶冠能犯信用卡诈骗罪，于2019年8月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，由简易程序转普通程序，公开开庭进行了审理，常德市鼎城区人民检察院指派检察员丁建英出庭支持公诉。被告人覃克及其辩护人唐辉、被告人叶冠能及其辩护人苏英杰到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 常德市鼎城区人民检察院指控：2018年11月1日至2019年2月2日期间，被告人覃克雇佣被告人叶冠能、李某某（另案处理），由覃克出资并提供ATM机插卡口处解码器、密码键盘微型摄像头、电脑等作案工具，李某某、叶冠能负责寻找能匹配的ATM机及安装、拆卸该解码器和摄像头，窃取银行储户数据后发给覃克，覃克给两人分别按每天500元、300元支付报酬。李、叶二人按照覃克的安排先后于2018年11月、12月两次从广西南宁流窜至湖南益阳市、常德市、重庆市等地，寻找能安装银行卡解码器和摄像头的ATM机未果。2019年1月20日，被告人覃克再次安排叶冠能从广西南宁经湖南省邵阳市、益阳市，并于1月23日流窜至常德市。次日，叶冠能在常德市鼎城区玉霞街道办事处常沅社区南城天街农业银行ATM机上成功安装了解码器和摄像头，并于1月24日至26日三天内共窃取了户名为赵某某、曾某某、丁某某、吴某、卢某某、张某某等六名储户的银行卡数据和密码后，将该数据和密码上报给覃克。覃克利用数据复制银行卡，之后采取境外支取现金或POS机转账的方式，将六名储户银行卡内共计138687.41元人民币转走。被告人覃克支付给叶冠能4300元报酬。案发后，中国农业银行鼎城支行赔偿了六名储户的损失。 2019年3月25日、4月1日，被告人叶冠能、覃克相继被公安机关抓获归案，到案后被告人叶冠能如实供述了自己的犯罪事实。 为证明上述事实，公诉机关当庭提交了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言、辨认笔录、ATM机监控视频光盘及相关书证等证据予以证明。 公诉机关认为，被告人覃克、叶冠能的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究两被告人的刑事责任，因被告人覃克具有累犯、主犯；被告人叶冠能具有坦白、主犯情节，建议本院对被告人覃克判处七至九年有期徒刑，并处罚金；对被告人叶冠能判处五至七年有期徒刑，并处罚金。 被告人覃克辩称：一、公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪有误，自己的行为只构成窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料罪。因没有证据证实其复制了信用卡及其在境外盗刷了信用卡； 二、自己与被告人叶冠能、李某某并非雇佣关系，而系共同合伙关系。 被告人覃克的辩护人的辩护意见：对公诉机关指控被告人覃克犯信用卡诈骗罪无异议，只希望法院从轻判处。 被告人叶冠能当庭表示自愿认罪认罚。 被告人叶冠能的辩护人的辩护意见：一、公诉机关指控被告人叶冠能犯信用卡诈骗罪证据不足。被告人叶冠能没有非法占有他人财物的目的，也未冒用他人信用卡去骗取财物，对被告人覃克实施的盗刷行为不知情，且事先并无通谋，故不构成信用卡诈骗罪共犯，只能构成窃取信用卡信息罪； 二、被告人叶冠能具有坦白、初犯等从轻情节，希望法院从轻判处。 经依法审理查明：被告人覃克因犯信用卡诈骗罪于2011年5月17日被云南省昆明市官渡区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元，于2016年4月29日刑满释放。被告人覃克刑满释放后，先借钱在广西南宁经营甜品店亏本，后又不愿在外打工并与老婆闹矛盾，于是便将自己位于南宁市良庆区的一套房子卖掉了，所得房款除还账外剩余的部分就准备继续进行信用卡诈骗，想待搞到钱后继续做生意。2018年10月，被告人覃克与李某某（另案处理）取得了联系，并将可以复制他人信用卡、套取他人资金的想法告诉了他，李某某表示同意参与，并应被告人覃克的要求，邀集了被告人叶冠能作为帮手。2018年11月1日至2019年2月2日期间，被告人覃克出资购买了ATM机插卡口处解码器、密码键盘微型摄像头、电脑等作案工具，对李某某和被告人叶冠能传授了安装银行ATM机插卡口处解码器、密码键盘微型摄像头及如何操作笔记本电脑读取解码器等技巧，出资并伙同被告人叶冠能、李某某先后于2018年11月、12月两次从广西南宁流窜至湖南益阳市、常德市、湖北宜昌市、四川达州市、重庆市等地，寻找能安装银行卡解码器和摄像头的ATM机未果。2019年1月20日，被告人覃克再次出资安排被告人叶冠能从广西南宁经湖南省邵阳市、益阳市，并于1月23日流窜至常德市。次日，被告人叶冠能在常德市鼎城区玉霞街道办事处常沅社区南城天街农业银行ATM机上成功安装了解码器和摄像头，并于1月24日至26日三天共窃取了户名为赵某某、曾某某、丁某某、吴某、卢某某、张某某六名储户的银行卡数据和密码，后将该数据和密码上报给了被告人覃克。1月29日至2月1日凌晨，六名储户卡内资金在境外自助设备或POS机渠道被盗刷53笔，共计金额138687.41元人民币。被告人覃克支付给被告人叶冠能4300元报酬。案发后，中国农业银行鼎城支行赔偿了六名储户的损失。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证、认证的证据证实： 1、关于客户资金被盗刷的报案材料。证明通过银行监控发现被告人叶冠能的事实； 2、曾某某等六名被害人的农业银行银行卡交易明细清单及手机截屏图片。证明被害人银行卡内的钱在1月底2月初分多次被取走的事实； 3、扣押物品、文件清单。证明扣押李某某华为麦芒7手机1部、叶冠能粉金色VIVO手机1部、身份证2张、银行卡5张的事实； 4、叶冠能铁路购票信息、叶冠能使用梁某某身份证入住酒店记录。证明叶冠能于2018年11月至2019年1月期间，频繁前往长沙、常德、重庆等地的事实； 5受害人情况总汇。证明6名被害人银行卡被盗共计138687元的事实； 6、综合材料。证明本案破案经过的事实； 7、抓获经过说明。证明被告人覃克、叶冠能在当地派出所的协助下抓获归案的事实； 8、现场检验报告。证明被告人覃克、叶冠能尿检结果呈阴性，未吸毒的事实； 9、云南省昆明市官渡区人民法院（2011）官刑一初字第182号判决书、（2016）云四狱释字第197号释放证明书（存根）。证明被告人覃克于2011年5月11日因犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元，于2016年4月29日刑满释放的事实； 10、人员基本信息、在逃人员登记表、户籍资料信息。证明被告人、被害人、证人的身份信息基本情况的事实； 11、证人吕某的证言。证明其母亲的卡被盗走49839元，且是在鼎城区公安局民警告诉其母亲后才知道，并立即报案的事实； 12、证人刘某的证言。证明其母亲到银行取钱时发现银行卡被人刷了54000元，接着和母亲一起到公安机关报案的事实； 13、证人李某某的证言。证明2018年10月覃克和他取得联系，告诉他跟他做事可以弄钱，于是便将叶冠能也介绍给覃克一起做事。2018年11月、12月，由覃克出资购买设备，出资伙同安排其和叶冠能到湖南的常德、益阳、重庆等地寻找安装银行卡解码器和摄像头的ATM机未果后覃克于2019年1月又安排叶冠能到湖南常德成功窃取了银行卡数据，叶冠能将窃取的银行卡数据交给了覃克。2019年1月29日，覃克要他帮忙买几台麻将赌博机转给他9600元，因没有买到，于2月1日又退钱给覃克的事实； 14、被害人曾某某的陈述。证明2019年2月1日，其名下的卡号为6228270821225672农业银行银行卡被人分六次转走了49839元，其中包含手续费145.2元的事实； 15、被害人吴某的陈述。证明2019年1月29日凌晨1时许，其持有的卡号为6230520820017808675农业银行银行卡被分成14次转走54000元的事实； 16、被害人赵某某的陈述。证明2019年2月1日7时许，其发现自己持有的卡号为6228480829441887272农业银行银行卡被取走8806元，接着报警的事实； 17、被害人丁某某的陈述。证明2019年2月2日农业银行的工作人员通知其银行卡里的钱被盗了，一查发现银行卡的钱被盗刷9800多元的事实； 18、被害人卢某某的陈述。证明2019年2月1日凌晨，其持有的卡号为6228480829444998977的农业银行的银行卡提醒消费两次共计3962.28元，到上午10点左右去农业银行问情况，银行工作人员也查不清钱的去向，便要其报警的事实； 19、被害人张某某的陈述。证明2019年1月31日其持有的卡号为6228480829326208479农业银行的银行卡分5次被盗走12074.12元的事实； 20、中国农业银行鼎城支行的报案材料。证明2019年1月29日至31日，该行三位储户银行卡内资金丢失，经回放监控录像，发现2019年1月24日下午七点四十三分，玉霞路分理处的自动取款机被一四十多岁的男子安装不明物，并于8点26分之前将其取走的事实； 21、被告人覃克的供述与辩解。证明2018年9月份的一天，和李某某在广西南宁南湖广场散步、聊天，当时因为甜品店生意又做亏了，没钱用了，就主动跟李某某提到关于复制他人信用卡，套取他人资金以捞点钱用的事，之后自己出资购买设备、出资并伙同李某某、叶冠能于2018年11月、12月二次去湖南的常德、益阳及重庆等地寻找能安装银行卡解码器和摄像头的ATM机未果后，又于2019年1月安排叶冠能去湖南常德成功窃取银行卡数据，搞到数据和覃某某联系了的事实； 22、被告人叶冠能的供述与辩解。证明其通过李某某认识了覃克，覃克出资购买设备，传授安装银行ATM机插卡口处解码器、密码键盘微型摄像头及操作笔记本电脑读取解码器等技巧，出资并伙同自己与李某某分别于2018年11月、12月前往湖南的常德、益阳及重庆等地寻找能安装银行卡解码器和摄像头的ATM机未果后，又出资安排自己于2019年1月前往湖南常德成功窃取了银行卡数据并将银行卡数据交给了覃克，覃克给自己4300元的事实； 23、辨认笔录。证明覃克、叶冠能、李某某能相互指认一致，系一起安装设备、窃取银行卡数据的事实； 24、ATM监控视频截图及光盘附情况说明。证明被告人叶冠能在南城天街农业银行ATM机上安装银行卡解码器和密码键盘微型摄像头的过程的事实； 25、覃克、叶冠能、李某某手机通话详单。证明案发时段，三人频繁联系的事实； 26、微信转账记录。证明2019年1月29日，覃克分二次转账给李某某9600元，2019年2月2日，李某某转给覃克10700元的事实。 本院认为，被告人覃克、叶冠能以非法占有为目的，窃取他人信用卡信息资料后，冒用他人信用卡，骗取财物，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人覃克、叶冠能犯罪的罪名成立，提供的证据合法有效，适用法律意见正确，量刑建议适当，本院予以支持。在共同犯罪中，两被告人均起主要作用，均系主犯。被告人覃克有期徒刑执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚；被告人叶冠能到案后，如实供述了自己的犯罪事实，且自愿认罪，可依法从轻处罚。 关于被告人覃克辩称的“公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪有误，自己的行为只构成窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料罪”的意见，经查，一、被告人覃克最初邀李某某的目的就是因为做生意亏了本，无钱用了，想重操旧业，复制他人信用卡，套取他人资金以捞点钱用；二、被告人覃克之所以邀集李某某、叶冠能参与，且出资购买设备，传授安装银行ATM机插卡口处解码器、密码键盘微型摄像头及如何操作笔记本电脑读取解码器的技巧，出资安排了李某某、叶冠能到多地去窃取，目的在于，一方面，自己有前科，不便出面，另一方面，整个犯罪活动完成需分工合作；三、被告人叶冠能将窃取的六名储户的银行卡数据和密码上报给了被告人覃克，虽被告人覃克拒不承认，但没有证据否认；四、被告人叶冠能将窃取的六名储户的银行卡数据和密码上报给了被告人覃克后，六名储户卡内资金均被盗刷。故被告人覃克的辩称意见与本案事实不符，本院不予采纳。关于被告人覃克辩称的“自己与被告人叶冠能、李某某并非雇佣关系，而系共同合伙关系”的意见，经查与本案事实相符，本院予以采纳。关于被告人叶冠能的辩护人辩称的“公诉机关指控被告人叶冠能犯信用卡诈骗罪证据不足，被告人叶冠能没有非法占有他人财物的目的，也未冒用他人信用卡去骗取财物，对被告人覃克实施的盗刷行为不知情，且事先并无通谋，故不构成信用卡诈骗罪的共犯，只能构成窃取信用卡信息罪”的辩称意见，经查，被告人覃克出资购买设备，出资安排被告人叶冠能去窃取储户的银行卡数据和密码目的就是共同捞钱，被告人叶冠能是明知的，且窃取了储户的银行卡数据和密码，最终会导致储户卡内的资金被盗刷，被告人叶冠能也是明知的，被告人覃克、叶冠能只不过是分工不同，违法所得多少不同而已。故被告人叶冠能的辩护人的辩称意见与本案事实不符，本院不予采纳。被告人叶冠能的辩护人辩称的“被告人叶冠能具有坦白、初犯等从轻情节，希望法院从轻判处”的意见，经查与本案事实相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第四十五条、第四十七条、第六十七条第三款、第六十五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人覃克犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十万元； 二、被告人叶冠能犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （有期徒刑的刑期，从判决确定之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人覃克的刑期自2019年4月1日起至2026年9月30日止；被告人叶冠能的刑期自2019年3月25日起至2024年3月24日止；并处的罚金，限本判决生效后十日内通过本院上缴国库。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 （此页无正文） 审 判 长  曾庆华 审 判 员  罗尚春 人民陪审员  刘警智 二〇一九年十二月二十三日 法官 助理  何 易 书 记 员  孔 繁 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。