文书内容江西省南昌市中级人民法院刑 事 判 决 书（2018）赣01刑初71号公诉机关江西省南昌市人民检察院。被告人李友新，男，1980年6月18日出生，汉族，江西省宁都县人，大专文化，江西省尊客实业有限公司股东，户籍所在地江西省宁都县，住南昌市青云谱区。因本案于2017年8月7日被刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现押于南昌市第一看守所。辩护人姜群，北京市中银（南昌）律师事务所律师。辩护人温清，上海市锦天城（南昌）律师事务所律师。被告人谢玉芳，男，1981年12月10日出生，汉族，江西省宁都县人，初中文化，江西省尊客实业有限公司法定代表人，户籍所在地江西省宁都县，住江西省宁都县。因本案于2018年2月12日被刑事拘留，同年3月16日被逮捕。现押于南昌市第一看守所。辩护人徐祥深，南昌市法律援助中心律师。被告人杨柳青，男，1986年2月16日出生，汉族，江西省永丰县人，大专文化，江西省尊客实业有限公司“外经贸大厦13楼”办公点负责人，户籍所在地江西省永丰县，住江西省永丰县。因本案于2018年3月8日被刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现押于南昌市第一看守所。辩护人李丁生、万浩，江西朗秋律师事务所律师。被告人李瑞勋，男，1985年1月16日出生，汉族，陕西省武功县人，大专文化，江西省尊客实业有限公司“汇盛大厦10楼”办公点负责人，户籍所在地江西省九江市庐山区，住江西省九江市九江县。因本案于2018年1月23日被刑事拘留，同年2月12日被逮捕。现押于南昌市第一看守所。辩护人熊建勋、李宗伟，江西瀛洪仁律师事务所律师。被告人张金生，男，1986年9月15日出生，汉族，江西省弋阳县人，中专文化，江西省尊客实业有限公司业务总监，户籍所在地江西省弋阳县，住南昌市。因本案于2017年12月20日被刑事拘留，2018年1月26日被逮捕。现押于南昌市第一看守所。辩护人陈光晓、赵玉华，上海市锦天城（南昌）律师事务所律师。江西省南昌市人民检察院以洪检公诉刑诉[2018]75号起诉书指控被告人李友新、谢玉芳犯集资诈骗罪，杨柳青、李瑞勋、张金生犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年10月10日向本院提起公诉，期间建议本院延期审理二次，追加起诉一次。本院依法组成合议庭，于2019年10月9日及同年12月19日公开开庭审理了本案。南昌市人民检察院指派检察官陈威、检察官助理段志亮出庭支持公诉，被告人李友新、谢玉芳、杨柳青、李瑞勋、张金生及辩护人姜群、温清、徐祥深、李丁生、熊建勋、李宗伟、陈光晓、赵玉华等到庭参加诉讼。现已审理终结。南昌市人民检察院起诉指控：2012年10月份，被告人李友新、谢玉芳成立了江西尊客实业有限公司（以下简称“尊客公司”），以非法占有为目的，向社会公众吸收存款。从2014年初开始，李友新、谢玉芳为扩大宣传范围，吸引更多的人将资金投入到尊客公司，伙同以朱某（外号“熊泽平”,另案处理）为首的“融资团队”，通过打电话、发传单、开宣讲会等方式公开宣传，以到该公司充值养老消费卡一年可获赠8%-10%的消费金，且到期后所充值本金和获赠的消费金可以一并退还为诱饵，骗取了胡有升、吴艳华、肖茶香等817名社会公众的人民币5510.99607万元，返还本息195.39951万元，造成被害人损失5315.59656万元。2014年至2017年间，被告人李友新、谢玉芳还通过江西多维乐养养老产业投资有限公司、江西恩德城乐养养老产业发展有限公司等名义，以养老项目建设、智能高端养老模式、赠送智能养老机器人、旅游式养老服务等为诱饵，骗取了艾园香、陈发生等89名社会公众387.0675万元，返还本息4.8933万元，造成损失382.1742万元。期间，被告人李友新、谢玉芳伙同“融资团队”成员被告人李瑞勋和被告人杨柳青分别在西湖区汇盛大厦10楼和西湖区外经贸大厦13楼设点变相向社会公众吸收存款。其中，李瑞勋负责的汇盛大厦10楼办公点共非法吸收公众存款1399.0350万元，返还本息34.29万元，造成损失1364.745万元；杨柳青负责的外经贸大厦13楼办公点共非法吸收公众存款1955.64047万元，返还本息55.57677万元，造成损失1900.0637万元；杨柳青下属的被告人张金生业务团队共非法吸收公众存款355.51万元，返还本息9.12万元，造成损失346.39万元。被告人李友新、谢玉芳在骗取被害人6000余万元后，将所骗取资金的19%给“融资团队”，少部分资金用于矿产、养老超市等项目，大部分资金被其从公司转移、并以“借新还旧”的方式归还债务。2016年12月至2017年9月，被告人李友新、谢玉芳在资金链断裂，难以融资的情况下，通过江西车牛牛汽车服务有限公司以预存金额定期返还本金和高额利息为诱饵，骗取了石磊、杨波等70名社会公众972.694万元，返还本息546.074万元，造成损失426.62万元。案发后，被告人李友新、谢玉芳、李瑞勋、张金生被抓获归案，被告人杨柳青主动到公安机关投案。据此，公诉机关认为，被告人李友新、谢玉芳的行为均已构成集资诈骗罪，被告人杨柳青、李瑞勋、张金生的行为均已构成非法吸收公众存款罪，要求依法判处。被告人谢玉芳、李瑞勋、张金生对起诉指控不持异议，被告人李友新在法庭上对起诉书指控的罪名及认定的数额有异议，认为其没有非法占有他人财物的目的，行为不构成集资诈骗罪，只构成非法吸收公众存款罪，数额也没有指控的那么多。被告人杨柳青对起诉指控的数额有异议。杨柳青的辩护人要求对涉及杨柳青非法吸收公众存款数额的“外经贸投资点明细表”进行重新鉴定，理由是：①因为该鉴定意见对被害人的材料审查不严格，存在诸多错误，如其错误地将“汇盛大厦10楼”、“中环广场北楼602”、“外经贸7楼”的业务计算在杨柳青名下，而杨柳青仅对尊客公司外经贸大厦13楼负责的业务承担责任。②《司法会计鉴定意见书》将明显不属于杨柳青团队的业务员吸收的存款数额记载在其名下，如被害人谌某、邓某1、高某、胡某、刘某1、刘某2、万丽君等③“多维乐养”的业务与杨柳青无关，鉴定意见却未将被害人投资在“多维乐养”的数额剔除，错误记载为杨柳青的犯罪数额，如被害人邓某2、丁某、黄某、刘某3的投资额，不能计入杨柳青的犯罪数额④有些仅有被害人的报案，但缺乏相应的合同及收据对应，无法形成完整的证据链，对该部分数额依法也应剔除，不得计入杨柳青的犯罪数额。如被害人付某的，仅有报案笔录，但缺乏相应的合同及收据，无法判断其投资5万元的真实性。张金生的辩护人提出：①对起诉指控张金生团队非法吸收存款的数额有异议，认为应当扣减张金生2016年5月20日离职后其团队吸收的存款和业务员汤豪在2015年底升任为业务组长后吸收的存款②被告人张金生应当以单位非法吸收公众存款罪来量刑③张金生是本案从犯、初犯、情节较轻、有自首情节。经审理查明：2012年10月份，被告人李友新、谢玉芳成立了江西尊客实业有限公司（以下简称“尊客公司”），以非法占有为目的，向社会公众吸收存款。从2014年初开始，李友新、谢玉芳为扩大宣传范围，吸引更多的人将资金投入到尊客公司，伙同以朱某（外号“熊泽平”,另案处理）为首的“融资团队”，通过打电话、发传单、开宣讲会等方式公开宣传，以到该公司充值养老消费卡一年可获赠8%-10%的消费金，且到期后所充值本金和获赠的消费金可以一并退还为诱饵，骗取了胡有升、吴艳华、肖茶香等817名社会公众吸收存款5502.5406万元，返还本息224.94231万元，造成损失5277.59829万元。2014年至2017年间，被告人李友新、谢玉芳还通过江西多维乐养养老产业投资有限公司（以下简称多维乐养公司）、江西恩德城乐养养老产业发展有限公司（以下简称恩德城公司）等名义，以养老项目建设、智能高端养老模式、赠送智能养老机器人、旅游式养老服务等为诱饵，骗取了艾园香、陈发生等89名社会公众384.0875万元，返还本息4.0933万元，造成损失379.9942万元。期间，被告人李友新、谢玉芳伙同“融资团队”成员被告人李瑞勋和被告人杨柳青分别在南昌市西湖区汇盛大厦10楼和西湖区外经贸大厦13楼设点变相向社会公众吸收存款。其中，李瑞勋负责的汇盛大厦10楼办公点共非法吸收公众存款1303.535万元，返还本息25.56万元，造成损失1264.515万元；杨柳青负责的外经贸大厦13楼办公点共非法吸收公众存款1601.93037万元，返还本息45.3746万元，造成损失1556.55587万元；杨柳青下属的被告人张金生业务团队共非法吸收公众存款355.51万元，返还本息9.12万元，造成损失346.39万元。被告人李友新、谢玉芳在骗取被害人资金后，将所骗取资金的19%给“融资团队”，少部分资金用于矿产、养老超市等项目，大部分资金被其从公司转移、并以“借新还旧”的方式归还债务。2016年12月至2017年9月，被告人李友新、谢玉芳在资金链断裂，难以融资的情况下，通过江西车牛牛汽车服务有限公司（以下简称车牛牛公司）以预存金额定期返还本金和高额利息为诱饵，骗取了石磊、杨波等70名社会公众972.694万元，返还本息546.074万元，造成损失426.62万元。2017年8月6日，被告人李友新被抓获归案。2017年12月20日，被告人张金生被抓获归案。2018年1月20日，被告人李瑞勋被抓获归案。2018年2月12日，被告人谢玉芳被抓获归案。2018年3月6日，被告人杨柳青主动到公安机关投案。公安机关查封了吉水县人文铁矿、万载军鑫矿，扣押了尊客公司南街办公点的办公设备和红旗汽车一辆，冻结了尊客公司农业银行账户1个（余额8233.98元）。在诉讼过程中，被告人杨柳青退赔赃款8万元人民币，被告人李瑞勋退赔赃款5万元人民币，被告人张金生退赔赃款10万元人民币。上述事实，有如下经庭审质证的证据证实：1.书证（1）受案登记表、立案决定书，证明南昌市公安局西湖分局于2017年6月13日受理,同年7月11日立案。（2）抓获经过、羁押证明，证明李友新、张金生、谢玉芳、李瑞勋被抓获归案，杨柳青系主动投案。（3）常住人口信息及前科情况，证明五名被告人均已满完全刑事责任年龄，未发现前科记录。（4）相关的尊客公司资料及其宣传材料，证明该公司不具备向社会公众吸收存款的资质，李友新、谢玉芳二人为公司负责人。李友新、谢玉芳以尊客公司名义对外宣称其旗下产业有铁矿、私人会所、老年生活馆、尊客外经贸分公司、尊客汇盛分公司、尊客南钢体验店、尊客进贤体验店、多维乐养一卡通等。（5）李友新、谢玉芳银行资金流水，证明李友新及谢玉芳名下银行账户的交易明细情况。公安机关交由会计事务所进行审计情况。（6）涉多维乐养公司的报案材料、受案材料，证明2017年9月1日，受骗群众向进贤县公安局反映，2016年元月至2017年8月期间，江西省赣州市宁都籍的李友新、李晓明、陈於婷等人以多维乐养公司进贤县分店的名义在进贤县城租门店，经常组织人员上街散发传单，宣传机器人居家养老和入住老年公寓进行养老等项目。在酒店宣传期间，用物资奖励诱骗老年群众交钱入股多维乐养公司获得免费的机器人，或投资其注册的恩德城公司获得年利率10%-13%不等的利息（该养老基地无法兑现入住）。自2016年至2017年8月期间，共吸引进贤县城陈发生等30多位老年朋友投资170万余元至其公司，于2017年8月17日卷款而逃。公安机关于2017年9月19日受案，同月19日立案。（7）进贤县参与多维乐养投资人员名单，证明进贤县参与多维乐养投资人员数及投资金额。（8）李友新身份证及企业股权结构报告、工商登记资料，证明多维乐养公司的法定代表人李友新，组织机构代码322582779，成立日期2014年12月22日，注册资本1800万人民币，登记机关南昌市市场和质量监督管理局。李友新持股47%，谢玉芳持股47%。该公司不具备向社会公开吸储的资质。（9）相关照片，证明多维乐养公司在进贤租赁门店的照片。（10）江西省庐山人民法院民事判决书及江西省九江市中级人民法院民事判决书，证明多维乐养公司有其他债务，已因败诉承担相关民事违约责任。（11）关于车牛牛公司和多维乐养公司变相吸收公众存款行为的情况说明，证明车牛牛公司和多维乐养公司变相吸收公众存款的案件，主要嫌疑人李友新和谢玉芳就是尊客公司涉嫌集资诈骗案的主犯，尊客公司涉嫌集资诈骗案的资金流水与车牛牛公司和多维乐养公司相关联，谢玉芳供述车牛牛公司和多维乐养公司吸收存款的目的就是为了缓解尊客公司受害人投资的还款压力。（12）车牛牛公司工商登记资料，证明车牛牛公司的法人代表为谢玉芳，股东为李友新、谢玉芳，不具备向社会公开吸储的资质。（13）关于恩德城养老项目的资料，证明2016年1月15日，爱晚工程领导小组办公室请求江西省委、省政府将爱晚工程江西南昌示范基地纳入养老规划发展的重点项目。2016年7月14日，南昌市青山湖区发展和改革委员会对恩德城红色养老中心项目予以备案。恩德城公司法定代表人李友新，注册资本贰亿贰仟万元整，成立日期2016年11月10日。同意江西爱晚投资管理有限公司为爱晚工程成员单位。2.证人证言（1）胡员妹证言，证明尊客公司老板是李友新、谢玉芳，其是公司财务人员。公司有二个办公点，一个是在西湖区外经贸大厦13楼，一个是在西湖区汇盛大厦10楼。尊客公司就是向社会上的老百姓融资，没有看到有其他收入来源。多维乐养公司也是找人投资，去做养老产业，但是投资的客户比较少，因为资金短缺就没有做什么业务。按照李友新的要求统计了将近有4800万的本金和利息没有给投资客户。（2）郭李证言，证明尊客公司的老总是李友新和谢玉芳，主要是在公司的会议上出过面。其次是外经贸总经理杨柳青，汇盛总经理李瑞勋，业务这一块都是总经理安排的，公司业务就是以休闲、旅游、度假、居家、养老的名义对外宣传消费，主要面向中老年人，客户交钱之后从公司取得消费卡这样一个折扣的形式。张金生的组里有雷朝、丁德武、王义杰、何宗贵、汤豪等人。（3）张婷婷证言，证明尊客公司的法人是谢玉芳，老板有谢玉芳、李友新、熊泽平，开始熊泽平主要负责公司运营，2016年以后由李友新负责公司运营。尊客公司在外经贸7楼，财物人员在总公司。分公司有两家，分别是杨柳青负责的外经贸大厦13楼和李瑞勋负责的汇盛大厦10楼。（4）梁绍斌证言，证明张金生是业务总监，雷朝、何宗贵、丁德武、汤豪、杜军、王义杰、杨权、殷文艳、熊良群、熊璐阳都是张金生团队的业务员。张金生在2016年7月份左右离开公司之后，就把他业务团队里的雷朝、何宗贵、丁德武、汤豪、杜军、王义杰、熊璐阳带走了，带到了另外一个叫甘露福欣的投资公司，而杨权、殷文艳、熊良群三个人就留在了公司。（5）刘莎证言，证明尊客公司的两位总监是张金生和梁绍彬，张金生所管的人员有：杨权是部长，熊良群是部长、殷文燕是经理，何宗贵是经理，熊路洋、雷朝、丁德武、汤豪、杜军、王义杰是业务员，大概记得就这些工作人员。杨权是2014年4月份左右在张金生团队；熊良群、殷文燕、何宗贵、雷朝、丁德武、王义杰是其来的时候就在张金生团队；熊路洋是2015年年初入职就在张金生团队，2016年6月份左右离职的；汤豪是2014年下半年入职就在张金生团队的；杜军入职就在张金生团队。（6）李浩证言，证明李友新以江西银铃福养实业发展有限公司的名义租用其商铺，商铺名称是叫多维乐养，具体做什么其不清楚。（7）廖欢证言，证明车牛牛公司是李友新、谢玉芳负责的。其没有参与车牛牛公司的运营和管理工作。（8）刘旭明证言，证明车牛牛公司吸纳资金的方式是在车牛牛公司的平台上面购买充值加油卡，100块钱其只要付95块钱，拿到100块钱的加油卡之后公司会分6次在5个月之内全部返还给其。等于就是其投资100块在5个月之内可以赚5块钱，也可以拿到100块钱的加油卡去使用。（9）邹武证言，证明其为车牛牛业务员，公司主要就是汽油油卡充值业务，业务员就是寻找客户到公司来充值油卡，老板是李友新、谢玉芳，一般是李友新负责。（10）孙东证言，证明其是2017年4月份进入车牛牛公司工作的，是公司的业务员。就是向社会招揽客户，招揽客户投钱购买油卡，公司对业务员有业绩要求，每个月要完成8万元人民币的业绩，完成业绩后公司会发放4000元人民币业绩费给业务员。但是拉不到客户就自己投钱刷单，就可以拿到工资。公司的业务员大部分都是这样做的。（11）被害人报案材料，证明各被害人向尊客、多维乐养、车牛牛公司投资的数额及损失情况。（12）徐淑英、朱火秀、黎云香、辛雪君、王金玲证言，证明他们经张金生介绍投资及损失情况，并辨认出张金生。（13）许人文证言，证明其将吉水县人文铁矿卖给了尊客公司。2018年当时和尊客公司的李友新谈好以1950万元的价格卖给李友新，李友新以尊客公司的名义来购买，当时签订合同的时候，其看到尊客公司的法人代表为谢玉芳，所以其要求合同签订的时候谢玉芳也要到场签字，所以在签字的时候谢玉芳和李友新都在合同上签了字，并且按照合同约定，李友新先支付100万元给其，其再配合他将所有手续过户给他，剩余的1850万分五期支付给其，后来李友新陆陆续续支付了550万左右。吉水县人文铁矿自成立以来一直都没有采矿，一直处于探矿阶段，所以一直都还没有收入。其投入了2000多万在这个铁矿，包括在铁矿旁做了水库、围沙坝、修路等各项开支。吉水县人文铁矿值1950万的价格是双方协商谈，这个矿产值这么多钱。（14）张孟斌证言，证明军鑫矿卖给了谢玉芳，还有116万元没有付清，但已经过户了。这个矿要经营的话还值一、二百万元，但谢玉芳他们根本就不会经营。（15）方斌证言，证明毛国民参与了绳金塔项目，但还没有最终结算，李友新、谢玉芳是否参与不清楚。（16）毛国民证言，证明和尊客公司合作参与了西湖区绳金塔项目改造，但目前没有结算，也没有接到工程款。（17）廖宁生证言，证明九江星子温泉镇别墅区的房产项目是其发起的，李友新没有参与，尚没有投资过。（18）江金元证言，证明星子县度假村投资人是陈晓峰，没听说李友新或尊客公司有投资。3.被告人的供述和辩解（1）被告人李友新的供述和辩解，供认其是通过融资团队进行宣传的，其与谢玉芳是合伙关系。尊客公司融资了2000万至4000万的样子，多维乐养公司融资了一、两百万元，车牛牛公司融资了多少钱就不清楚了。多维乐养和车牛牛公司都没有赚钱，尊客公司赚了钱，其和谢玉芳大约赚了600万到1200万元（这些钱他们二人平分），赚的钱用于购买的吉安人文铁矿与本案融资款没有关系，是其个人资金。军鑫矿业是谢玉芳操作的，记得花了200多万将这个矿买下来，是否是尊客的钱不清楚，具体要问谢玉芳。融资一部分花费在公司人员开支在800万左右，一部分花费在公司运营方面（包括经常开会租酒店、礼品、餐饮、接待等）花费80到100万。一部分花费在支付客户投资的利息（利息在8%-12%之间），要花费每年300到400万，总共花费900万到1200万。一部分花费在万载军鑫矿业上，买矿花了100多万，买挖机花了90万，办证运营管理费用（征山、征田等）花费100多万，总共花费400万左右。吉安铁矿是在2016年购买的，花了500万左右，这部分钱是其和谢玉芳自己的。（2）被告人谢玉芳的供述与辩解，供述其与李友新是合伙关系，公司对外宣传就是搞养老服务的，公司宣传单是李友新和熊泽平一起制作出来的。实际经营地址是在南昌市西湖区井冈山大道外经贸大厦13楼和汇盛大厦10楼两个办公地点。公司会派业务员到公园等老年人聚集地发宣传单，称公司是搞养老服务的，只要来投资就能享受到公司养老服务。熊泽平到公司来之后，其和李友新、熊泽平就商量了新的融资方案。尊客公司向500人左右融资了款项，涉及金额在4000万左右还没有归还给客户。关于融资款的去向：一是公司将融资款的19%的提成给熊泽平，然后再由熊泽平去发放他业务团队的工资等费用。第二是公司开始一边融资一边寻找合适的地方来建立养老院，但一直没有找到合适的地方来建养老院。因为要支付客户利息和本金等费用，而公司在还没有收益的情况下支付压力就很大。第三是投资：一是2014年李友新就找到了吉水县的人文铁矿，然后跟铁矿的老板谈好了，但是该矿评估了价值在三千多万，被他们压价到两千多万，然后他们支付了七、八百万的金额，这个铁矿他们请了地质大队做了一年多是前期工作，但一直没有开采经营。二是在2016年其和李友新一起通过朋友介绍找到了万载军鑫矿业公司，公司当时估价三百多万，记得好像支付了一半多的钱给对方，因为安全许可证没有下来，所以也一直没有开采经营。第三是到了2016年底其和李友新为了减轻尊客公司的还款压力，又成立了多维乐养公司和车牛牛公司，通过这两家公司融资来减轻尊客公司的还款压力，也是通过这两家公司来寻找新的投资机会。（3）李瑞勋的供述和辩解，供述公司两个老板分别是谢玉芳、李友新。办公地点在西湖区外经贸大厦的7楼和13楼，西湖区汇盛大厦的10楼。其刚开始是熊泽平的助理，熊泽平于2015年12月份离开公司的时候，让其在尊客公司汇盛分公司负责。到了2015年10月份左右之后投资的客户基本上就没有什么消费了，因为很多投资客户之前消费过，后来他们转单之后，因为以前已经消费过，所以后面就没有去消费了。尊客公司对外宣传就是客户投资到公司可以养老、旅游、度假和消费，还可以获取一定的利息。（4）杨柳青的供述和辩解，供述其系主动投案，公司叫他们以发行消费卡的形式向老百姓融资，将融资到的钱投到公司里面去，李友新告诉他们公司有铁矿、食府和山庄，具体公司拿融资款做什么就不清楚了。宣传内容是李友新提供的，他们根据李友新提供的宣传内容到打印店排版然后制作出来。会派业务员到街面上、公园、菜市场等老年人聚集地发传单。其融资了两三百人，金额估计有一千多万，具体数额不清楚。业务团里有两个总监，一个叫张金生，他管理了十多个人左右，另一个总监叫梁绍彬，他也管理了十多个业务员。（5）张金生的供述与辩解，供述其于2014年3、4月份左右进尊客公司。尊客公司老板是李友新和谢玉芳，其在经贸大厦13楼这个业务团队上班。杨柳青负责他们这个大业务团队的管理。宣传的方式有线下的，也由线上的。公司不管业务员以何种手段发展客户。也通过发传单或者网络查找电话来发展客户。其在尊客公司的薪资待遇是1500元的底薪+500元的考勤+其自己业务团队的业绩提成+其自己个人做的业务提成（和普通业务员一样）。自己一共发展了杜圣甫投了5万元，邓招英投了1万，黄桂华投了2万，徐玉华投了1万，闵金玉投了1万。其后来也不愿意做业务了，只负责管理所在的团队协助团队人员发展业务。其负责的小组中有雷朝、何宗贵、丁德武、汤豪、杜军、王义杰，后来汤豪提拔成小组长，杜军、王义杰老早就离职了。其负责的两年中，手下的业务员共完成的业务量应该有五百多万。4.涉案财物调查情况，证明：吉水县人文铁矿于2010年12月17日获得探矿权。李友新于2013年12月20日出资50万人民币，占股100%，实缴出资50万。自2013年迄今未进行相关营业活动。张孟彬将万载县军鑫矿业股权转让给谢玉芳，由谢玉芳投资100万，军鑫矿业的法人为谢玉芳。公安机关查封了吉水县人文铁矿和万载军鑫矿业，并于2017年8月7日扣押红旗牌CA7204MT2汽车1辆、行驶证1本、车钥匙1把、营业执照1张、组织机构代码证2张、安全生产许可证1张、个人独资企业营业执照1张、银行交易记录3张、合同书5张、瓷土矿承包合同8张、营业执照复印件2张、挖掘机质押借款合同及收条4张、股东会决议及转让协议4张、万载军鑫矿业公司工商材料10张、探矿权证复印件1张。南昌市公安局西湖分局于2017年8月30日将涉案财务红旗牌汽车（赣Ａ×××××、黑色）移交涉案财务管理中心进行保管。公安机关冻结了尊客公司农业银行账户1个，余额8327.62元。公安机关扣押了尊客公司南昌西湖区南街办公点的办公设备。5.司法会计鉴定材料，证明2017年10月27日，聘请江西求实司法鉴定中心对李友新和谢玉芳的犯罪数额进行鉴定。江西求实司法鉴定中心赣求司[2017]会鉴字第1003号意见书,证明2016年12月2日至2017年9月7日期间，车牛牛公司以预存金额定期返还本金和高额利息为诱饵，吸收公众存款9,707,740.00元，返还本息5,453,740.00元，涉及报案受害人共计69名，造成受害人损失金额共计4,254,000.00元。根据受害人及业务员笔录得知，业务员杨柳青负责管理外经贸大楼办公地点的业务员及客户，外经贸大楼办公地点共吸收公众存款19,421,404.70元，返还本息555,767.70元，造成受害人损失共计18,865,637.00元；李瑞勋负责管理汇盛大厦办公地点的业务员及客户，汇盛大厦办公地点共吸收公众存款13,750,350.00元，返还本息328,900.00元，造成受害人损失共计13,421,450.00元。张金生业务团队吸收公众存款7,202,100.00元，返还本息213,030.00元，造成受害人损失共计6,989,070.00元。6.公安机关历次出具的报案人登记表及报案材料，证明各被害人基本信息、投资金额及损失等情况。对于被告人李友新、谢玉芳及其辩护人提出的关于本案的定性问题，本院认为，被告人李友新、谢玉芳在无实际养老投资的情况下，通过虚构事实、隐瞒真相，采取到期能够获得本息的方式变相向社会不特点多数人吸收存款。吸纳到资金后并未有相当比例的资金投入到相关合理的经营活动中。从资金去向、审计情况看，其真实的投资比例很低，大部分的辩解缺乏证据证明。在明显没有可预期投资项目的情况下，承担19%融资团队、3-5%运营成本、8-10%利息，只能通过吸纳新资金负担前期投资本息，尤其是在资金链紧张后，明显存在利用新成立的多维乐养、车牛牛等新的融资平台，继续向社会公众非法吸纳资金，以新还旧。对于其购置矿产也未见其有真实经营意愿和行为，且拒不提供公司账目，无法说明资金的合理去向，主观上有非法占有资金的故意，李友新、谢玉芳及其辩护人关于李友新、谢玉芳的行为构成非法吸收公众存款罪的意见不能成立。对于各被告人及其辩护人提出的关于本案犯罪金额的认定的意见，本院认为对于部分证据不充分的事实，从有利于被告出发不予认定，经反复核算，被告人李友新、谢玉芳骗取不特定社会对象976人共计人民币6859.3221万元，给他人造成损失共计6084.2124万元；杨柳青负责管理的外经贸大楼办公地点共吸收公众存款1601.93037万元，返还本息45.3746万元，造成受害人损失共计15565558.7元；李瑞勋负责管理的汇盛大厦办公地点共吸收公众存款1303.535万元，返还本息25.56万元，造成受害人损失共计1264.515万元。张金生业务团队非法吸收公众存款355.51万元，返还本息9.12万元，造成损失346.39万元。对于被告人及其辩护人提出的关于各被告人在本案中的地位、作用问题，本院认为，被告人李友新、谢玉芳在本案中起了主要作用，系主犯。被告人杨柳青、李瑞勋、张金生起了次要作用，系从犯。对于被告人杨柳青、张金生的辩护人提出的关于该二被告人自首的问题，经查，被告人杨柳青系自动投案，如实供述了其主要犯罪事实，有自首情节；被告人张金生是公安机关在工作中发现其之后将其传唤到案，不符合自首的构成要件。本院认为，被告人李友新、谢玉芳以非法占有为目的，使用诈骗方法非法向社会宣传，骗取不特定社会对象976人人民币6859.3221万元，数额特别巨大，并给他人造成损失共计6084.2124万元，其行为均已构成集资诈骗罪。被告人杨柳青、李瑞勋、张金生的行为均已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，其中：杨柳青负责管理的外经贸大楼办公地点共吸收公众存款1601.93037万元，返还本息45.3746万元，造成受害人损失共计1556.55587万元；李瑞勋负责管理的汇盛大厦办公地点共吸收公众存款1303.535万元，返还本息25.56万元，造成受害人损失共计1264.515万元；张金生业务团队非法吸收公众存款355.51万元，返还本息9.12万元，造成损失346.39万元。被告人李友新、谢玉芳系主犯。被告人杨柳青、李瑞勋系从犯且在诉讼过程中积极退赔了部分赃款，有悔罪表现，可从轻处罚。被告人杨柳青有自首情节，可从轻处罚。被告人张金生系从犯且在诉讼过程中积极退赔了部分赃款，有悔罪表现，可减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李友新犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、被告人谢玉芳犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；三、被告人杨柳青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金10万元人民币；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月6日起至2021年9月5日止。罚金限本判决生效后一个月内缴清）。四、被告人李瑞勋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金10万元人民币；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月20日起至2021年7月19日止。罚金限本判决生效后一个月内缴清）。五、被告人张金生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币5万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月20日起至2020年6月19日止。罚金限本判决生效后一个月内缴清）。六、责令各被告人退赔各被害人的经济损失。在案被查封、扣押的款物，由查封、扣押机关依法处置后按比例返还给各被害人。七、被告人杨柳青、李瑞勋、张金生退赔的赃款共计人民币23万元，发还被害人。不足部分，继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李静审判员  张艳审判员  李成二〇一九年十二月二十日法官助理徐昊书记员万梦附件：被害人情况列表以尊客公司名义集资，涉及受害人817名。单位：万元            序号              受害人              借本              还本息              损失金额                  1              池少南/朱荣芳              30.55              0.6              29.95                  2              艾佩如              3              0              3                  3              蔡桂英              3              0              3                  4              蔡南英              2              0              2                  5              蔡雀屏              3              0              3                  6              蔡嗣桂              2              0.09              1.91                  7              曹宏宇              23.41              0              23.41                  8              曹久萍              5              0              5                  9              曹俊              4              0              4                  10              曹明达              3.1772              0              3.1772                  11              曹玉荣              1              0              1                  12              曾翠青              1              0              1                  13              曾广春              3              0              3                  14              曾玲玲              4              0.36              3.64                  15              曾润生              11              0.16              10.84                  16              曾宪蔚              2              0              2                  17              曾晓兰              1              0              1                  18              曾新英              20              1.2              18.8                  19              曾毓华              15              0              15                  20              曾园英              1              0              1                  21              陈爱芳              5              0.54              4.46                  22              陈兵              1              0              1                  23              陈炳根              6              1.3              4.7                  24              陈萃华              5              3.55              1.45                  25              陈锋              24              0              24                  26              陈凤梅              1              0.08              0.92                  27              陈钢              12              0              12                  28              陈光明              5              0              5                  29              陈国英              3              0              3                  30              陈红平              1              0              1                  31              陈宏              3              0              3                  32              陈惠如              7              0.7              6.3                                    33              陈建华              45.7              0              45.7                  34              陈建琳              4              0              4                  35              陈克威              8.47              0              8.47                  36              陈丽华              10              0              10                  37              陈梅芬              6              0              6                  38              陈世隆              3              1.39              1.61                  39              陈寿珍              1              0              1                  40              陈淑如              24              2.655              21.345                  41              陈香生              8              0              8                  42              陈耀彩              25              4.888              20.112                  43              陈银菊              5              0.32              4.68                  44              陈永秀              1              0              1                  45              陈友香              1              0              1                  46              陈招金              5              0.1              4.9                  47              陈蔗年              25              2              23                  48              陈振南              5              0              5                  49              陈正作              1              0              1                  50              陈转宜              37              0              37                  51              谌永军              2              0.17              1.83                  52              谌玉莲              1              0              1                  53              谌云丽              2              0.02              1.98                  54              成家宽              5              0.24              4.76                  55              程华              1              0              1                  56              戴静怡              13.1              0              13.1                  57              戴征兰              11              2.52              8.48                  58              戴中林              9              0              9                  59              邓爱花              1              0              1                  60              邓茶香              1              0              1                  61              邓春兰              1              0              1                  62              邓根花              10              0              10                  63              邓花英              1              0.08              0.92                  64              邓辉              1              0              1                  65              邓剑秋              1              0              1                  66              邓玲玲              6.6              0              6.6                  67              邓满兰              20              0              20                  68              邓梅秀              4              0.27              3.73                  69              邓秋平              1              0              1                  70              邓润香              6              0              6                  71              邓胜利              16              0              16                  72              邓鲜艳              3              0.84              2.16                  73              邓玉艳              3              0              3                  74              丁阿兰              1              0              1                  75              丁美英              25.5              0              25.5                  76              丁全芬              70.82              0              56                  77              丁银莲              50.4297              0              50.4297                  78              丁忠赣              1              0.02              0.98                  79              杜金花              1              0              1                  80              段菊香              1              0              1                  81              段新龙              5              0              5                  82              樊碧云              1              0.08              0.92                  83              樊建刚              3              0              3                  84              范鸿玲              4.5              0              4.5                  85              范金莲              3              0.24              2.76                  86              范细保              14              0              14                  87              方廉              12              0              12                  88              方树屏              5              0              5                  89              费林角              3              0              3                  90              符润香              5              0              5                  91              符水凤              10              0.65              9.35                  92              付发金              10              1              9                  93              付国兰              1              0              1                  94              付利华              5              0              5                  95              付连英              1              0              1                  96              付瑛              1              0              1                  97              傅广志              3              0.16              2.84                  98              傅和平              10              0              10                  99              傅俊毅              5              0.48              4.52                  100              傅寿根              3              0.0488              2.9512                  101              甘毛毛              1              0              1                  102              高莲巧              1              0              1                  103              高玉则              1              0              1                  104              高招香              5              0              5                  105              葛景华              1              0              1                  106              葛全富              13              0              13                  107              葛文和              5              0              5                  108              龚才秀              6              0.72              5.28                  109              龚和秀              2              0              2                  110              龚火根              15              0              15                  111              龚金妹              3              0              3                  112              龚美兰              3              0              3                  113              龚荣赣              2              0              2                  114              龚顺秀              1              0              1                  115              龚有仙徐琳              1              0              1                  116              龚月娥              5              0              5                  117              龚招香              1              0              1                  118              辜敬逢              3              0              3                  119              辜巧云              4              0.36              3.64                  120              顾棣华              8              0.45              7.55                  121              顾廷福              5.5              0              5.5                  122              关惠爱              1              0              1                  123              管荣秀              1              0              1                  124              管玉秀              1              0              1                  125              郭芳              3              0.24              2.76                  126              郭名金徐玲              2.16              0              2.16                  127              郭淑珍              1              0              1                  128              郭水莲              1              0              1                  129              郭秀香              1              0              1                  130              郭颖              30              0              30                  131              郭在南              6              0.45              5.55                  132              郝传忠              1              0              1                  133              何坚              3              0.475              2.525                  134              何建华              1              0              1                  135              何学群              10              0              10                  136              何玉凤              1              0              1                  137              贺德凯              12              0              12                  138              洪玉珍              3              0              3                  139              胡秉瑜              21              0.4              20.6                  140              胡春姺              2              0.16              1.84                  141              胡广洋              1              0              1                  142              胡桂花              6              0              6                  143              胡海梅              17              0              17                  144              胡惠新              7              0              7                  145              胡建军              1              0.1176              0.8824                  146              胡兰英              10              0              10                  147              胡良秀              2              0              2                  148              胡强              3              0              3                  149              胡拾花              1              0              1                  150              胡淑惠              1              0.02              0.98                  151              胡淑文              2              0              2                  152              胡水凤              2              0              2                  153              胡水平              5              0              5                  154              胡伟红              1              0              1                  155              胡伟英              4              0              4                  156              胡伟勇              3              0              3                  157              胡细莲              1              0              1                  158              胡显拔              1              0              1                  159              胡显杨              3              0.27              2.73                  160              胡小凡              1              0              1                  161              胡永凤              3              0              3                  162              胡有升              5              0.995              4.005                  163              胡玉莲              2              0              2                  164              胡跃春              15              0.44              14.56                  165              胡助金              50              12              38                  166              花福骈              1              0.02              0.98                  167              黄昌贞              1              0              1                  168              黄冬英              3              0.08              2.92                  169              黄桂花              4              1              3                  170              黄桂花              5              3              2                  171              黄家琴              1              0              1                  172              黄建兰              10              0              10                  173              黄剑英              1              0              1                  174              黄金保              5              0              5                  175              黄莉              4              0              4                  176              黄龙英              1              0              1                  177              黄绿妹              6              0              6                  178              黄梅珠              50              0              50                  179              黄名庚              12              0              12                  180              黄琴江              1              0              1                  181              黄善性              3              0              3                  182              黄寿群              5              1.3              3.7                  183              黄四言              2              0              2                  184              黄婷              15              0              15                  185              黄文亮              6              0              6                  186              黄新发              3              0.24              2.76                  187              黄学顺              6              0              6                  188              黄雪琴              1              0              1                  189              黄艳桃              1              0.01              0.99                  190              黄耀华              1              0              1                  191              黄毅              42.55              8.863              33.687                  192              黄玉英              2              0              2                  193              黄郁圣              1              0              1                  194              黄重萍              1              0.08              0.92                  195              黄自明              6              0              6                  196              季建明              10              0              10                  197              贾志红              1              0              1                  198              姜春仙              3              0              3                  199              姜桂莲              5              0.45              4.55                  200              姜洪丽              1              0              1                  201              姜丽丽              3              0              3                  202              蒋泽泳              1              0.0438              0.9562                  203              金建英              3              0              3                  204              金林仙              3              0              3                  205              康质诚              1              0.16              0.84                  206              旷运林              8              0              8                  207              况金珠              1              0              1                  208              雷宝珍              1              0              1                  209              雷华              1              0              1                  210              雷秋英              1              0              1                  211              雷人英              4              0.08              3.92                  212              雷玉兰              8              0              8                  213              黎云香              3              0              3                  214              李柏荣              1              0.02              0.98                  215              李葆秀              2              0              2                  216              李发秀              2              0.01              1.99                  217              李芳琴              25              0              25                  218              李芬              1              0              1                  219              李根贞              1              0.02              0.98                  220              李桂兰              10.4303              0              10.4303                  221              李国女              2              0              2                  222              李奎保              2              0              2                  223              李丽君              1              0.09              0.91                  224              李满妹              1              0.08              0.92                  225              李美蓉              1              0              1                  226              李明              3              0              3                  227              李萍              8              0              8                  228              李仁秀              8              0              8                  229              李润秀              3              0              3                  230              李三妹              1              0              1                  231              李书钰              8              0.55              7.45                  232              李桃英              1              0.08              0.92                  233              李文保              11              0.98              10.02                  234              李细珍              6              0              6                  235              李小瑜              11.1              0              11.1                  236              李晓梅              25              0              25                  237              李新铭              1              0              1                  238              李秀兰              3              0              3                  239              李秀英              1              0              1                  240              李燕              11              0.5              10.5                  241              李姨娥              1              0              1                  242              李英              7              0              7                  243              李玉南              10              0.3              9.7                  244              李招保              10              0              10                  245              李智民              2              0              2                  246              梁国立              2              0              2                  247              梁惠芬              1              0              1                  248              梁丽芬               2                           0                         2                  249              廖梅影              1              0              1                  250              廖素华              5              0              5                  251              林道武              3              0.024              2.976                  252              林玲              20              0.36              19.64                  253              林龙河              25              6.4              18.6                  254              林清华              1              0              1                  255              林治英              5              0              5                  256              凌显富危呈英              6              0.75              5.25                  257              刘成言              5              2.3              2.7                  258              刘词连              12              0.13              11.87                  259              刘达珍              10              2.8              7.2                  260              刘大元              3              0              3                  261              刘冬英              2              0              2                  262              刘国荣              2              0              2                  263              刘国香              5              0.3              4.7                  264              刘国珍              10              0              10                  265              刘海蓉              5              0.45              4.55                  266              刘海文              1              0              1                  267              刘海云              10              0              10                  268              刘海昭              5              0              5                  269              刘辉云              3              0              3                  270              刘火根              1              0              1                  271              刘建成              6              0              6                  272              刘建国              3              0.72              2.28                  273              刘金莲              6              1              5                  274              刘金玉              11              1.2              9.8                  275              刘菊芬              9.27              0              9.27                  276              刘菊梅              6              0              6                  277              刘菊鲜              35              0              35                  278              刘均              1              0.09              0.91                  279              刘克平胡美凤              3              0              3                  280              刘乐平              3              0              3                  281              刘丽华              10              6              4                  282              刘柳秀              1              0              1                  283              刘美珍              10              0.1              9.9                  284              刘敏              10              0.3              9.7                  285              刘平              1              0.08              0.92                  286              刘平              5              1.3              3.7                  287              刘秋娥              6              0              6                  288              刘群玲              5              0              5                  289              刘绍萍              1              0.08              0.92                  290              刘士望              1              0              1                  291              刘淑花              18              0              18                  292              刘淑芝              16              0              16                  293              刘水香              9              0              9                  294              刘水芽              2              0.08              1.92                  295              刘水英              3              0.42              2.58                  296              刘涂妹              2              0              2                  297              刘卫芹              20              0              20                  298              刘锡和              5              0              5                  299              刘侠              5              0              5                  300              刘学萍              5              0              5                  301              刘雪梅              3              0              3                  302              刘艳              6              0              6                  303              刘英              5              2.15              2.85                  304              刘瑛              50              5.81              44.19                  305              刘莹              22              0.66              21.34                  306              刘玉凤              4              0.32              3.68                  307              刘玉梅              17              0              17                  308              刘玉琴              3              0              3                  309              龙文革              1              0              1                  310              楼捷              7              0.45              6.55                  311              楼**              3              0              3                  312              楼兴国              2              0              2                  313              卢定兰              4              0              4                  314              芦爱珍              1              0              1                  315              芦九仙              1              0              1                  316              芦梅花              16              0.65              15.35                  317              鲁建邦              3              0              3                  318              陆爱香              3.5              0              3.5                  319              陆婉萍              5              4.45              0.55                  320              陆正铭              3              0.6              2.4                  321              罗安              10              0              10                  322              罗宝凤              12              0              12                  323              罗春根              3              0              3                  324              罗春媚              2              0              2                  325              罗翠云              13.805              0              13.805                  326              罗冬秀              3              0.04              2.96                  327              罗发根              1              0              1                  328              罗和平              5              0.1              4.9                  329              罗捷              3              2.554              0.446                  330              罗金明              5              0              5                  331              罗菊花              6              0              6                  332              罗腊香              1              0              1                  333              罗兰英              5              0              5                  334              罗南芳              3              1              2                  335              罗萍              5              0.5              4.5                  336              罗赛菊              1              0              1                  337              罗巽芬              3              0              3                  338              罗玉珍              3              0              3                  339              罗运琴              3              0.16              2.84                  340              马荷花              5              0              5                  341              马思燕              5              0.65              4.35                  342              马玉珍              3              0.3              2.7                  343              马卓卿              3              0.72              2.28                  344              毛炳丽              9               0              9                  345              毛桂香              10              0.55              9.45                  346              毛亨贞              2              0.1              1.9                  347              梅爱凤              2              0              2                  348              孟秀芝              1              0.01              0.99                  349              闵桂如              1              0              1                  350              闵金华              1              0              1                  351              闵庭英              9              0.18              8.82                  352              缪彩鲜              3              0.72              2.28                  353              缪桂英              8              0.3              7.7                  354              倪雅琴              6              0              6                  355              潘美蓉              6              0.6              5.4                  356              庞木荣              3              0              3                  357              彭光华              1              0              1                  358              彭金玉              15.78              0              15.78                  359              彭亚华              10              0              10                  360              彭燕华              1              0.08              0.92                  361              彭泽华              5              0              5                  362              漆鈖如              1              0              1                  363              漆水英              8              0.16              7.84                  364              钱桂英              1              0.24              0.76                  365              钱均亮              2              0              2                  366              钱卫东              3              0.27              2.73                  367              秦春根              6              0.55              5.45                  368              秦红              8.2              0              8.2                  369              秦华              10              0              10                  370              秦金花              1              0              1                  371              秦玉香              10              0              10                  372              秦月梅              5              0              5                  373              邱桂珍              5              0              5                  374              邱兰秀              6              0.45              5.55                  375              邱莉莉              5              0              5                  376              邱筱莉              5              0              5                  377              邱宗华              2              0              2                  378              饶国良              1              0              1                  379              饶红              63              0              63                  380              饶木英              2              0              2                  381              饶旗              8              0              8                  382              饶生娣              5              0              5                  383              饶兆英              15              0.5              14.5                  384              任鸿遂              30              0              30                  385              沈阿康              5              1.3              3.7                  386              盛建萍              1              0              1                  387              盛建群              1              0.08              0.92                  388              施庆琳              1              0              1                  389              石芳红              2              0              2                  390              矢秋华              2              0              2                  391              舒百浪              6              0              6                  392              舒桂莲              10              0              10                  393              舒红              3              0.24              2.76                  394              舒慧菁              5              0              5                  395              舒信菊              1              0              1                  396              舒志江              1              0              1                  397              帅哥菊              3              0.6              2.4                  398              帅金根              1              0              1                  399              帅雪梅              5              0              5                  400              宋凤花              10              0              10                  401              宋金龄              12              0              12                  402              宋新新              2              0.48              1.52                  403              宋玉秀              1              0              1                  404              眭秀英              5              0.01              4.99                  405              眭英秀              1              0.01              0.99                  406              孙晶桃              4              0.32              3.68                  407              孙玲玲              27              0              27                  408              孙淑清              1              0.01              0.99                  409              孙香发              1              0              1                  410              孙煊华              10              0              10                  411              孙玉凤              31              0              31                  412              孙玉兰              3              0              3                  413              孙玉梅              6              0.45              5.55                  414              谈望朔              3              0              3                  415              谭慧兰              1              0              1                  416              谭志光              1              0              1                  417              汤锦春              5.27              0              5.27                  418              唐春华              9              0              9                  419              唐树梅              13              0              13                  420              唐细风              1              0              1                  421              陶根应              3              1.43              1.57                  422              陶华              2              0              2                  423              陶金香              1              0              1                  424              陶十香              27              0              27                  425              陶秀英              3              0.54              2.46                  426              陶月英              21              3.48              17.52                  427              滕婕              5              0              5                  428              涂德保              1              0              1                  429              涂国英              3              0              3                  430              涂捍东              5              0              5                  431              涂全秀              1              0.09              0.91                  432              涂淑珍              5              0              5                  433              涂秀英              13              7.26              5.74                  434              涂雪兰              5              0              5                  435              涂招英              1              0              1                  436              万宝秀              1.5              0              1.5                  437              万彬              3              0              3                  438              万春兰              10              0              10                  439              万凤香              4              0              4                  440              万桂兰              4              0              4                  441              万桂香              3.85              0.45              3.4                  442              万火海              3              0.06              2.94                  443              万继红              14.2              0              14.2                  444              万金妹              1              0.02              0.98                  445              万菊香              3              0.24              2.76                  446              万兰香              1              0              1                  447              万梨花              1              0              1                  448              万丽华              3              1              2                  449              万利君              6              0              6                  450              万美玲              5              0.45              4.55                  451              万木英              3              0              3                  452              万琦珍              1              0.24              0.76                  453              万水根               2              0              2                  454              万魏根              2              0.16              1.84                  455              万文彬              11              0              11                  456              万贤昌              3              0.5              2.5万                  457              万香              17              3.2              13.8                  458              万香莲              22              0              22                  459              万小凤              5              0.27              4.73                  460              万鑫林              19.4              1.6              17.8                  461              万秀芝              1              0              1                  462              万永红              6              0              6                  463              万永红              1              0              1                  464              万长安              8              0              8                  465              汪莉莉              1              0.08              0.92                  466              汪龙秀              9              0              9                  467              汪木根              1              0              1                  468              汪其相              6.5              0              6.5                  469              汪庭萃              3              0.72              2.28                  470              王爱霖              1              0.08              0.92                  471              王必蓉              5              0.76              4.24                  472              王碧生              0.5              0.04              0.46                  473              王承义              3              0.24              2.76                  474              王春香              1              0.1              0.9                  475              王带娣              1              0.02              0.98                  476              王定芬              88.708              9.662              79.046                  477              王贵兰              1              0.08              0.92                  478              王汉中              5              0              5                  479              王贺云              1              0.08              0.92                  480              王红花              1              0              1                  481              王会珍              1              0              1                  482              王继烈              11              0.7              10.3                  483              王建英              1              0              1                  484              王捷              5              0              5                  485              王金玲              1              0              1                  486              王金香              1              0              1                  487              王金肖              11              0              11                  488              王静芝              3              0              3                  489              王俊玲              5.24              0.379              4.861                  490              王奇云              10              0              10                  491              王巧贞              3              0              3                  492              王庆林              10              0              10                  493              王庆伟              3              0              3                  494              王三田              5              0              5                  495              王绍明              5              0              5                  496              王淑琴（48年）              14              0              14                  497              王淑琴              28.27              0              28.27                  498              王水秀              5              0              5                  499              王晚娥              6              0              6                  500              王伟              5              0              5                  501              王喜生              2              0              2                  502              王细妹              1              0              1                  503              王小麟              5              0              5                  504              王小妹              1              0.24              0.76                  505              王新建              5              0              5                  506              王永妹              10              0              10                  507              王玉兰              1              0              1                  508              王战利              11              0              11                  509              王长根              2              0.16              1.84                  510              王正芳              10              0              10                  511              危呈英              1              0              1                  512              未莲英              11              0              11                  513              魏八俄              20              0              20                  514              魏方美              1              0              1                  515              魏福林              1              0              1                  516              魏红缨              1              0              1                  517              魏慧玲                        3              0.3              2.7                  518              魏淑萍              5.5              0              5.5                  519              魏香妹              1              0              1                  520              魏玉兰              31              0              31                  521              魏长香              8              0              8                  522              魏政红              3              1.24              1.76                  523              文保秀              10              1              9                  524              邬建峰              2              0              2                  525              吴春兰              1              0              1                  526              吴迪成              5              0.55              4.45                  527              吴定生              11              0              11                  528              吴凤英              2              0.18              1.82                  529              吴菊妹              7              0              7                  530              吴菊仙              6              0              6                  531              吴克              5              0              5                  532              吴琍琍              10              0.42              9.58                  533              吴丽华              0.5              0              0.5                  534              吴林香              17              0              17                  535              吴木根              1              0.08              0.92                  536              吴南华              10              2              8                  537              吴如珍              13              0              13                  538              吴升艳              1              0              1                  539              吴淑琴              1              0              1                  540              吴韬              37.3              0              37.3                  541              吴小妹              10              0              10                  542              吴小平              14              0              14                  543              吴筱珍              7              0              7                  544              吴新林              2              0              2                  545              吴雅珍              5              0              5                  546              吴艳华              30              0              30                  547              吴依群              9              0.16              8.84                  548              吴勇              3              0              3                  549              吴友民              20              1.2              18.8                  550              吴增祥              2              0.24              1.76                  551              武红              1              0              1                  552              武卉              5              0              5                  553              席贵              10              0              10                  554              项爱红              1              0              1                  555              肖才秀              5              0              5                  556              肖茶香              5              0.24              4.76                  557              肖惠群              5              0.18              4.82                  558              肖建妹              1              0              1                  559              肖金娣              1              0              1                  560              肖卫香              11              0              11                  561              谢斌光              2              0              2                  562              谢桂花              2              0.02              1.98                  563              谢声华              11              0              11                  564              谢文              2              0              2                  565              谢文清              5              0              5                  566              谢香英              6              0              6                  567              辛桂珍              3              0              3                  568              辛雪君              3              0              3                  569              熊爱美              4              0              4                  570              熊柏林              1              0              1                  571              熊茶香              1              0              1                  572              熊翠花              2              0              2                  573              熊大荣              10              1              9                  574              熊凤英              11              2.1              8.9                  575              熊凤英              3              0.22              2.78                  576              熊贵益              5              0              5                  577              熊国花              1              0              1                  578              熊国玉              9              0              9                  579              熊国玉              6              0.36              5.64                  580              熊惠芳              5              0              5                  581              熊惠英              2              0.01              1.99                  582              熊金莲              4.8244              2.20434              2.62006                  583              熊金秀              4              0.32              3.68                  584              熊兰              1              0              1                  585              熊丽珍              10              0              10                  586              熊梅英              7              0              7                  587              熊美兰              1              0.2              0.8                  588              熊南丰              5              0              5                  589              熊萍萍              3              0              3                  590              熊荣真              3              0              3                  591              熊润贞              2              0              2                  592              熊绍槟              11.25              2.24              9.01                  593              熊慎珍              12              0.7              11.3                  594               熊十妹              1              0              1                  595              熊显珍              1              0              1                  596              熊小兰              1              0              1                  597              熊小贞              1              0              1                  598              熊晓梅              6              0              6                  599              熊新兰              10              0              10                  600              熊选珍              2              0              2                  601              熊右香              3              0              3                  602              熊玉英              5              0              5                  603              熊招金              248              0              248                  604              熊志红              1              0              1                  605              熊竹梅              3              0              3                  606              徐逢春              21              0              21                  607              徐凤凌              4              0              4                  608              徐伏林              1              0              1                  609              徐高菊              3              0              3                  610              徐根秀              10              0              10                  611              徐海葳              11.1              0              11.1                  612              徐兰英              1              0              1                  613              徐丽娟              3              0              3                  614              徐霖              13              1.66              11.34                  615              徐满秀              5              0              5                  616              徐梅丽              3              0              3                  617              徐巧初              5              2.45              2.55                  618              徐琴芝              1              0.1              0.9                  619              徐淑英              1              0              1                  620              徐香妹              1              0              1                  621              徐晓霞              102              5.8              96.2                  622              徐秀君              3              0              3                  623              徐英              5              0              5                  624              徐勇莲              3              0              3                  625              许建新              3              0              3                  626              许小平              1              0.08              0.92                  627              许跃华              1              0              1                  628              薛毅              1              0              1                  629              鄢玲              1              0              1                  630              严永英              1              0              1                  631              晏红映              5              0              5                  632              晏满珠              1              0              1                  633              燕秋英              1.6              0.02              1.58                  634              杨阿珍              1              0              1                  635              杨桂娥              5              0.3              4.7                  636              杨桂花              14              6.73              7.27                  637              杨洪              1              0.02              0.98                  638              杨慧              5              0.5              4.5                  639              杨家凤              3.24              0.27              2.97                  640              杨建军              5              0              5                  641              杨经伟              6              0              6                  642              杨腊香              5              0.1              4.9                  643              杨莲香              10              0              10                  644              杨六顺              11              5.84              5.16                  645              杨明瑛              1              0              1                  646              杨明珠              1              0              1                  647              杨平              23              2.2              20.8                  648              杨仁香              1              0              1                  649              杨少华              6              0              6                  650              杨淑莲              1              0              1                  651              杨秀丽              5万              0              5                  652              杨依群              3              0              3                  653              杨友华              5              0              5                  654              杨渝英              8              0              8                  655              杨贞娥              4              0              4                  656              杨振麟              10              0              10                  657              杨子祥（725）              3              0              3                  658              姚毛女              4              0              4                  659              姚玉香              6.2              0              6.2                  660              姚志华              3              0              3                  661              叶美兰              16              0              16                  662              叶明清              1              0              1                  663              叶然海              3              0.4188              2.5812                  664              叶少华              12.076              0              12.076                  665              叶绍夏              6              0              6                  666              叶水华              3              0.24              2.76                  667              衣兰凤              5              0              5                  668              易三友              3              0              3                  669              易廷辉              6              0              6                  670              殷捩顺              5              0              5                  671              殷秀贞              5              0              5                  672              殷志红              1              0              1                  673              余白梅              3              0.3              2.7                  674              余红              21              0              21                  675              余继红              1              0              1                  676              余菊芳              3              0              3                  677              余菊香              8              0              8                  678              余俊玉              5              0.45              4.55                  679              余琴慧              28.1              0              28.1                  680              余三妹              2              0              2                  681              余婉仪              1              0              1                  682              余玉珍              3              0              3                  683              俞冬莲              3              0              3                  684              虞美兰              1              0              1                  685              喻德尚              5              1.34417              3.65583                  686              喻三老              20              0              20                  687              袁际星              12              0              12                  688              袁彭生              3              0.24              2.76                  689              詹安怀              5              0              5                  690              詹玉玲              8              0              8                  691              张爱荣              1              0              1                  692              张宝珍              1              0              1                  693              张德举              6              0              6                  694              张方恒              25万              0.45              24.55                  695              张根水              3              0.2              2.8                  696              张含秋              6              0              6                  697              张建红              4              0              4                  698              张菊英              6              0              6                  699              张俊明              3              0.36              2.64                  700              张来源              1              0              1                  701              张兰英              1              0              1                  702              张美英              10              0.6              9.4                  703              **              0.31              0              0.31                  704              张萍              1              0              1                  705              张巧凤              3              0.24              2.76                  706              张庆生              8              0.8998              7.1002                  707              张秋玲              6              0              6                  708              张全生              1              0              1                  709              张任重              10              0              10                  710              张瑞运              6              0.45              5.55                  711              张绍光              1              0              1                  712              张小艳              5              0              5                  713              张彦桢              2              0              2                  714              张宜玉              4              0              4                  715              张玉莲              7              0              7                  716              张玉霞              4              0.98              3.02                  717              张月水              5              0              5                  718              张月英              60              0              60                  719              张志达              3              0.3              2.7                  720              章仁根              2              0.24              1.76                  721              章荣芳              20              0.65              19.35                  722              章圣发              1              0              1                  723              章苏兰              12              0.5              11.5                  724              章新华              16              0              16                  725              章新兰              3              0.3              2.7                  726              章渊忠              1              0              1                  727              章月华              3              0              3                  728              赵海云              3              0              3                  729              赵菊梅              1              0              1                  730              赵萍娟              1              0.01              0.99                  731              赵青              19              0              19                  732              赵淑芳              1              0              1                  733              赵香妹              1              0              1                  734              赵友清              3              0              3                  735              郑国云              21              0              21                  736              郑重萍              5              0              5                  737              钟小玲              2              0              2                  738              钟逸              5              0.45              4.55                  739              仲际纯              5              0.24              4.76                  740              仲伟英              3              0              3                  741              周宝珠              7              0              7                  742              周成美              3.01              0              3.01                  743              周承红              5              0              5                  744              周翠英              10              0              10                  745              周冬金              10              0              10                  746              周风娇              2              0.16              1.84                  747              周华              10              1              9                  748              周火秀              1              0              1                  749              周建英              52              1              51                  750              周捷              17.2              0              17.2                  751              周锦根              1              0              1                  752              周开莲              1              0              1                  753              周兰香              1              0              1                  754              周龙口              10              0              10                  755              周美文              2.54              0              2.54                  756              周美银              5              0              5                  757              周佩芳              46.5              0              46.5                  758              周佩兰              66.5              0              66.5                  759              周佩琳              1              0              1                  760              周秋玉              5              0              5                  761              周润秀              5              0              5                  762              周生              40              0              40                  763              周淑芳              8              0.51              7.49                  764              周团团              1              0              1                  765              周文娟              10              0              10                  766              周雯              13              0              13                  767              周元双              1              0              1                  768              周长玉              5              0              5                  769              周招英              2              0              2                  770              周作英              1              0              1                  771              朱福子              3              0              3                  772              朱桂兰              8.5              0              8.5                  773              朱荷芝              4              0              4                  774              朱红              2              0              2                  775              朱红英              6              0.16              5.84                  776              朱华英              2              0              2                  777              朱火秀              1              0              1                  778              朱菊花              13              0              13                  779              朱明花              2              0              2                  780              朱荣如              6              0              6                  781              朱水莲              7              0              7                  782              朱亚玲              5              0.45              4.55                  783              朱珍华              2              0.01              1.99                  784              朱正明              6              0.5              5.5                  785              祝南丰              13.3              0              13.3                  786              宗林香              4              0              4                  787              宗玉梅              2              0              2                  788              邹国秀              6              0.57              5.43                  789              邹和妹              0.5              0.04              0.46                  790              邹慧芬              3              0              3                  791              邹金莲              1              0              1                  792              邹金枝              5              0              5                  793              邹南庆              3              0              3                  794              邹荣乐              10              0              10                  795              邹孝英              8              0              8                  796              邹志英              2              0              2                  797              舒兰英              1              0              1                  798              沈品华              5              0.2              4.8                  799              王凤妹              5              0.18              4.82                  800              段金凤              7              0              7                  801              徐传华              3              0              3                  802              余淑媛、曹善水              2              0              2                  小计              5449.0406              223.04231              5225.99829      追加被害人情况列表一、以尊客公司名义集资。单位：万元            编号              受害人              借本              还本息              损失金额                  1              张益仁              1              0.1              0.9                  2              胡腊梅              1              0              1                  3              施珍珠              2              0              2                  4              李水姺、周文坚              2.5              0              2.5                  5              吴惠霞              3              0.08              2.92                  6              査丽金              7              0              7                  7              蒋梅香              3              0              3                  8              吕建军              3              0.9              2.1                  9              杨保华              5              0              5                  10              龚春香              7              0.24              6.76                  11              沈品华              5              0              5                  12              孙洪英              2              0.08              1.92                  13              侯炳香              6              0.5              5.5                  14              赵永玉              1              0              1                  15              刘林英              5              0              5                  小计                            53.5              1.9              5.16                  总计              817人              5502.5406万              224.94231              5277.59829      以多维乐养、恩德城公司等名义集资，涉及受害人89名。            序号              受害人              借本              还本息              损失金额                  1              艾园香              2              0              2                  2              曾新英              6              0              6                  3              陈发生              15.368              0              15.368                  4              陈建平              8              0              8                  5              陈勇              2              0              2                  6              邓丽敏张青凤              14.6              0              14.6                  7              邓玲玲              2              0              2                  8              邓胜利              2              0              2                  9              丁美英              2              0              2                  10              付秋芳              5              0              5                  11              付艳玲              1              0              1                  12              龚代忠              1              0              1                  13              胡光明              5              0              5                  14              胡国连              1              0              1                  15              胡雪德              1              0              1                  16              黄建兰              2              0              2                  17              黄木香              3              2              1                  18              姜萍萍              12              0              12                  19              雷冬梅              1              0              1                  20              雷凌花              4              0              4                  21              雷启华              3              0              3                  22              李奎保              3              0              3                  23              李庆兰              1              0              1                  24              李四兰              4              0              4                  25              李想水              29              0.1              28.9                  26              李新铭              5              0              5                  27              凌春英              2              0              2                  28              刘桂美              5              0              5                  29              刘金莲              2              0              2                  30              刘景东              2              0              2                  31              刘菊秀              21.42              0.9933              20.4267                  32              刘明文              5              0              5                  33              刘淑花              10              0              10                  34              刘淑芝              2              0              2                  35              刘涂妹              4              0              4                  36              陆婉萍              2              0              2                  37              罗捷              2              0              2                  38              罗金兰              5              0              5                  39              马官成              5              0              5                  40              钱均亮              2              0              2                  41              饶炳印              3.5              0              3.5                  42              舒润英              3              0              3                  43              舒斯武              3              0              3                  44              谭慧芝              5              0              5                  45              汤锦春              4              0              4                  46              田永安              18.9              0              18.9                  47              涂雪兰              2              0              2                  48              万雪娇              1              0              1                  49              王桂玲              5              0              5                  50              王奇云              1.4995              0              1.4995                  51              王琴芳              2              0              2                  52              王庆茹              2              0              2                  53              王晓力              2              0              2                  54              温水华              2              0              2                  55              吴仁泉              2              0              2                  56              吴文根              1              0              1                  57              吴艳华              2              0              2                  58              吴瑶秀              1              0              1                  59              肖和平              5              0              5                  60              熊海金              2              0              2                  61              熊水英、熊昆              2              0              2                  62              熊小英              2              0              2                  63              熊招金              13.5              0              13.5                  64              徐高智              3              0              3                  65              徐霖              4              0              4                  66              许国根              1              0              1                  67              杨朝东              5.5              0              5.5                  68              杨平              2              0              2                  69              杨振麟              5              0              5                  70              叶带英              1              0              1                  71              易廷辉              2              0              2                  72              喻德海              5              0              5                  73              詹安怀              2              0              2                  74              张铭清              3              1              2                  75              **              0.3              0              0.3                  76              章荣芳              2              0              2                  77              赵木英              5              0              5                  78              赵玉凤              1              0              1                  79              周捷              13.5              0              13.5                  80              周佩琳              10              0              10                  81              周生              2              0              2                  82              周长金              5              0              5                  83              朱水香              3              0              3                  84              何运球              1              0              1                  85              黄兰香              1              0              1                  86              邓晔              4              0              4                  87              邱光忠              4              0              4                  小计                            375.0875              4.0933              370.9942      追加部分：二、多维乐养公司名义集资。            编号              受害人              借本              还本息              损失金额                  1              李桂英、丁荣根              8              0              8                  2              龚于苹              1              0              1                  小计                            9              0              9                  总计              89人              384.0875万              4.0933万              379.9942万      以车牛牛公司名义集资，涉及受害人70名。            序号              受害人              借本              还本息              损失金额                  1              石磊              0.648              0.06              0.588                  2              杨波              1.152              0.3              0.852                  3              邓明              0.96              0.2              0.76                  4              周建明              0.96              0.25              0.71                  5              梅金凤              1.1232              0.42              0.7032                  6              雷波              0.96              0.35              0.61                  7              丁杰              4.332              1.52              2.812                  8              刘旭梅              7.752              3.44              4.312                  9              刘旭              5.016              3.52              1.496                  10              罗玉香              71.364              38.11              33.254                  11              闵冬香              10.032              7.04              2.992                  12              邓水龙              15.96              11              4.96                  13              谌宁              189.126              122.91              66.216                  14              陶文婷              49.134              21.72              27.414                  15              冯君华              20.064              7.04              13.024                  16              黄小龙              4.104              1.8              2.304                  17              王建钢              18.183              12.41              5.773                  18              熊志超              16.359              8.58              7.779                  19              熊为良              2.28              0.8              1.48                  20              张帆              0.648              0.12              0.528                  21              周锦婷              0.648              0.12              0.528                  22              王晶              0.8448              0.56              0.2848                  23              余建华              9.12              5              4.12                  24              文萍              41.04              23.1              17.94                  25              陈小强              37.563              19.3              18.263                  26              邹敏              12.882              8.54              4.342                  27              陈欢              10.032              7.04              2.992                  28              邹稳平              10.032              5.28              4.752                  29              吴明凡              17.67              7.1              10.57                  30              吴丽红              15.96              9.2              6.76                  31              吴丽梅              8.55              4              4.55                  32              黄时来              6.27              3.3              2.97                  33              曾苗苗              11.97              8.4              3.57                  34              陶玲芳              4.332              2.28              2.052                  35              焦力波              18.24              9.6              8.64                  36              林青伟              3.819              522,040.00              479,480.00                  37              张青毅              4.845                  38              黄计芳              10.032                  39              简晓英              28.932                  40              陈晚生              8.094                  41                            卢清亮              20.064                  42              王斌              10.032                  43              陈昌              8.049                  44              胡勇              5.7                  45              沈建新              0.54                  46              甘传辉              0.768              0.2              0.568                  47              杜文斌              8.379              7.35              1.029                  48              刘蕾              8.094              5.68              2.414                  49              陈青              0.768              0.32              0.448                  50              周盛              1.144              0.42              0.724                  51              漆树妹              5.7              4              1.7                  52              肖根娣              32.775              15.1              17.675                  53              汪嘉斌              10.032              3.52              6.512                  54              姚青青              8.094              7.1              0.994                  55              陈涛              10.032              5.28              4.752                  56              甘超群              10.032              5.28              4.752                  57              甘思云              10.032              3.52              6.512                  58              吴燕霞              7.41              5.2              2.21                  59              黄勇来              17.1              12              5.1                  60              黄慧              10.032              4.52              5.512                  61              刘志华              15.732              9.04              6.692                  62              易攀              42.237              17.99              24.247                  63              万雪飞              11.4              5              6.4                  64              漆志康              2.28              1.4              0.88                  65                  66              谢元庆              10.032              6.64              3.392                  67              邓志宏              21.318              18.7              2.618                  68              蔡明               1.152              0.3              0.852                  69              宋乔              0.768              0.2              0.568                  小计              970.774              545.374              425.4      追加部分：三、以江西车牛牛汽车服务有限公司名义集资。            编号              受害人              借本              还本息              损失金额                  1              罗超毅              19,200              7,000              12,200                  小计                            19,200              7,000              12,200                  总计              70人              972.694万              546.074万              426.62