内蒙古自治区奈曼旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0525刑初181号 公诉机关奈曼旗人民检察院。 被告人吴某，男，1970年8月14日出生，蒙古族，高中文化，系奈曼旗农牧局畜牧工作站工作人员，户籍所在地内蒙古自治区通辽市奈曼旗，现住奈曼旗。因本案被网上追逃，于2018年7月1日被秦皇岛市北部园区派出所抓获，临时寄押于秦皇岛市看守所。因涉嫌贷款诈骗罪，2018年7月5日被奈曼旗公安局刑事拘留，同年7月12日被取保候审。2019年12月26日本院决定逮捕，同月28日被执行逮捕。现羁押于奈曼旗看守所。 奈曼旗人民检察院以奈检公诉刑诉〔2019〕158号起诉书指控被告人吴某犯骗取贷款罪，于2019年7月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。奈曼旗人民检察院指派检察员布和、张碧颖出庭支持公诉，被告人吴某到庭参加诉讼。现已审理终结。 奈曼旗人民检察院指控，2011年1月11日,被告人吴某为了做生意资金周转或者偿还贷款、借款,利用其哥哥吴某1的名义,并提供担保人虚假的结婚证、工资证明等相关资料，通过奈曼农村合作银行大镇支行王某的违法发放，办理贷款150000元，吴某1贷款到期后,吴某无力偿还,信贷员王某又通过违法发放的形式将吴某1贷款进行转贷，贷款本金为175000元。截止2019年3月26日,奈曼农村合作银行损失本金175000元,损失利息223399.16元,损失本息共计398399.16元。 2013年3月25日,被告人吴某为了做生意资金周转或者偿还贷款、借款，找到奈曼农村合作银行桥河支行工作人员滕某、刘某，以自己的名义办理贷款150000元,并找到倪某、侯某为担保人，倪某、侯某以虚假身份“吴常福”、“侯俊杰”的名义为其担保，并提供虚假身份证、虚假证明等相关资料,贷款到期后，经桥河支行工作人员催缴,吴某陆续偿还本息42674.51元。后因无力偿还，吴某潜逃，于2018年7月1日被秦皇岛市北部园区派出所抓获。2018年7月11日,吴某被奈曼旗公安局刑事拘留后,吴某家属将此笔贷款剩余本息共计134300元还清。 针对指控，公诉机关向本院移送了法院移送函，被告人基本情况，抓获经过、侦破案件简介，调取证据通知书、吴某1贷款档案，吴某1贷款利息，调取证据通知书、取款凭条，贷款档案，王某的供述，吴某1、白某、梁某等人的证言，被告人吴某的供述等证据，证实被告人吴某的行为已触犯刑律，构成骗取贷款罪。提请本院依法判处。 被告人吴某对公诉机关指控的事实和罪名均没有异议。 经审理查明，2011年1月11日,被告人吴某为了做生意周转资金或者偿还贷款、个人借款,以其哥哥吴某1的名义,并提供担保人虚假的结婚证、工资证明等相关资料，通过奈曼农村合作银行大镇支行王某办理贷款150000元。吴某1贷款到期后,吴某无力偿还,信贷员王某又将吴某1贷款进行转贷，贷款本金为175000元。截止2019年3月26日,奈曼农村合作银行损失本金175000元,损失利息223399.16元,损失本息共计398399.16元。 2013年3月25日,被告人吴某仍以做生意周转资金或者偿还贷款、借款为由，找到奈曼农村合作银行桥河支行工作人员滕某、刘某，以自己的名义办理贷款150000元,并找到倪某、侯某为担保人，倪某、侯某以虚假身份“吴常福”、“侯俊杰”的名义为其担保，并提供虚假身份证、虚假证明等相关资料,贷款到期后，经桥河支行工作人员催缴,吴某陆续偿还本息42674.51元。后因无力偿还，吴某潜逃，于2018年7月1日被秦皇岛市北部园区派出所抓获。2018年7月11日,吴某被奈曼旗公安局刑事拘留后,吴某家属将此笔贷款剩余本息共计134300元还清。 综上,被告人吴某在奈曼农村合作银行骗取贷款本金共计325000元。截至庭审，奈曼农村合作银行损失本金175000元,损失利息223399.16元,损失本息共计398399.16元。 上述事实，有以下证据予以证明： 1、法院移送函，证实本案由奈曼旗人民法院移送至奈曼旗公安局。 2、被告人基本情况，证实被告人吴某于1970年8月14日出生，犯罪时已达到完全刑事责任年龄。 3、抓获经过、侦破案件简介，证实被告人吴某于2018年7月1日13时许在秦皇岛市北部园区派出所抓获及破案经过。 4、调取证据通知书、吴某1贷款档案，证实被告人吴某用吴某1名字伪造担保人信息在信用社骗取贷款。 5、调取证据通知书、吴某1贷款利息，证实吴某1名下贷款本息情况。 6、调取证据通知书、取款凭条，证实吴某1名下流水明细情况。 7、贷款档案，证实2013年3月25日，被告人吴某伪造担保人身份证信息、工作证明及工资证明骗取贷款。 8、王某的证言，证实为吴某办理贷款的经过。 9、吴某1的证言，证实吴某1没有在信用社办理贷款。 10、白某的证言，证实被告人吴某伪造担保人身份信息骗取信用社贷款。 11、梁某、杨某、吴某2、翟某的证言，证实被告人吴某使用假担保人信息办理贷款。 13、倪某的证言，证实倪某自称没有参与此笔贷款。 14、刘某1的证言，证实吴某在桥河信用社贷款15万元，后已经偿还。 15、滕某的证言，证实被告人吴某办理贷款的经过。 16、刘某的证言，证实刘某在给被告人吴某办理贷款时没有仔细核实担保人信息。 17、杜某的证言，证实被告人吴某贷款档案中审贷小组中杜丽华不是本人签名。 18、丁某的证言，证实杜某没有核实被告人吴某贷款材料。 19、于某的证言，证实赵某没有在东明动物防疫站工作过。 20、倪某的证言，证实被告人吴某在桥河信用社骗取贷款。 21、侯某的证言，证实被告人吴某找侯某在桥河信用社用虚假信息骗取贷款。 22、刘某2的证言，证实被告人吴某伪造虚假信息贷款的经过。 23、徐某的证言，证实被告人吴某贷款时提供了虚假信息。 24、赵某的证言，证实被告人吴某贷款档案中伪造信息。 25、鲍某的证言，证实被告人吴某贷款档案中伪造了担保人信息。 26、王某1的证言，证实奈曼旗防治牲畜五号病指挥部是政府设置在兽医站的临时组织，不知道具体什么时间成立的,1982年其参加工作的时候这个组织就存在,2007年,兽医站分成动物防疫工作站和动物卫生监督所，我调到动物卫生监督所当所长,那时候五号病指挥部还存在着，公章交给王某1的时候，新站长徐某也在场，现在王某1已经去世好几年。 27、徐某1的证言，证实单位工作管理的情况。 28、吴某3的证言，证实吴某在吴某3处借款的情况。 29、张某1的证言，证实张某1欠被告人吴某20多万工程款。 30、马某的证言，证实被告人吴某在马某处借款200万元。 31、吴某4的证言，证实被告人吴某让吴某4帮忙借款26万元，后吴某无力偿还，吴某4代吴某还40万元本息。 32、吴某5的证言，证实被告人吴某在吴某5处借款情况。 33、被告人吴某的供述，证实被告人吴某在大镇支行、桥河支行办理两笔贷款时伪造的担保人身份证件及工资证明，让倪某办理贷款手续。 上述证据，经当庭出示、质证。以上证据来源合法，内容客观真实，本院予以确认。 本院认为，被告人吴某通过虚假担保手续骗取奈曼农村合作银行贷款325000元，偿还150000元，造成损失175000元，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。鉴于被告人吴某到案后能够如实供述犯罪事实，酌情对其从轻处罚。根据本案的事实、情节、认罪悔罪态度及社会危害性等，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人吴某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金3000元。 二、责令被告人吴某于本判决生效后立即退赔被害单位奈曼农村合作银行贷款本金人民币17.5万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人吴某的刑期自2019年12月28日起至2020年10月15日。罚金自本判决生效后立即缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑学刚 审 判 员  段晓梅 人民陪审员  韩丽娟 二〇一九年十二月二十八日 书 记 员  刘 杨