河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0427刑初276号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人张鲜，小名海全，男，1967年2月25日出生，汉族，出生于河北省磁县，高中文化，农民，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月11日被磁县公安局刑事拘留，2019年4月19日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。 辩护人李国军，河北匡正律师事务所律师。 被告人张彩芹，女，1969年2月15日出生，汉族，出生于河北省磁县，小学文化，农民，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月13日被磁县公安局刑事拘留，2019年4月19日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人范凌燕，河北匡正律师事务所律师。 磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2019）78号起诉书指控被告人张鲜、张彩芹犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月22日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人张鲜及其辩护人李国军，被告人张彩芹及其辩护人范凌燕到庭参加诉讼。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，被告人张鲜于2012年至2014年间在磁县采取张贴小广告形式对群众进行公开宣传，以高利息为诱饵非法吸收群众存款，被告人张彩芹（张鲜妻子）在张鲜不在家时，积极帮助被告人张鲜吸收公众存款，给群众开具票据。被告人张鲜将所吸收资金又高息放出，致使其非法吸收群众资金无法收回。2019年5月23日，经河北华文会计师事务所有限公司专项审计,张鲜吸收公众存款共170人报案，涉及174人，吸收金额6502166元，已兑付金额461385元，未兑付金额6040781元。经被告人张彩芹辨认，经其手开票涉及50人748900元。 公诉机关并提供了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人张鲜、张彩芹进行处罚。 被告人张鲜对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，不持异议。 辩护人李国军提出的辩护意见是，被告人张鲜系自首，初犯，认罪悔罪，建议对被告人从轻处罚。 被告人张彩芹对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，不持异议。 辩护人范凌燕提出的辩护意见是，被告人主观恶性小，属于从犯、初犯，认罪悔罪，建议对被告人从轻处罚。 经审理查明，被告人张鲜于2012年至2014年间在磁县采取张贴小广告形式对群众进行公开宣传，以高利息为诱饵非法吸收群众存款，被告人张彩芹（张鲜妻子）在张鲜不在家时，帮助被告人张鲜吸收公众存款，给群众开具票据。被告人张鲜将所吸收资金又高息放出，致使其非法吸收群众资金无法收回。2019年5月23日，经河北华文会计师事务所有限公司专项审计,张鲜吸收公众存款共170人报案，涉及174人，吸收金额6502166元，已兑付金额461385元，未兑付金额6040781元。经被告人张彩芹辨认，经其手开票涉及50人748900元。 上述事实，由公诉机关、被告人提交，并经法庭质证的下列证据予以证实： 1、证人陈某、李某、崔某、张某1、王某、张某2、窦某证实，其在张鲜处借钱的事实。 2、举报人张文生陈述，从2012年开始，张鲜向群众说有存款的可以放到他那里，比银行利息高，随用随取，存取自由，利息按月息1分1厘到1分2厘付息，大概到了2013张鲜就开始公开在村里的明显位置和路口的电线杆上张贴小广告进行宣传，利息也涨到了月息1分5厘，这样到他那里存钱的人也就多了。张鲜吸收群众存款票据上盖着“海全金融点”的印章和张鲜的手章。我村有一百多户在他那存着钱，存款数额大概有四五百万元，到现在张鲜已没有能力偿还群众的钱了。吸收群众的钱，听说张鲜给他女儿用了一部分，还有一部分是给临漳香菜营他的亲戚用了。 3、集资参与人张秀连陈述，张鲜“海全金融点”就在他家里。2013年，我在本村的墙上看见贴的广告，大概意思是随时可以取钱，存取自由。我就在张鲜“海全金融点”存款18000元，2014年11月份存款41000元。2013年前后，我女儿张玉英通过我在张鲜处存款36000元，2014年6月2日存款6000元，2014年11月1日存款30000元。钱有的给了张鲜，有的给了张彩芹，收据上是张鲜的签章。利息是1.5分。后来，我分9次取了5700元。 4、集资参与人樊生陈述，我2013年4月，在张鲜家存款20000元，是张鲜给我开的存款手续，2014年一年到期，连利息一共33000元又存了，这次是张鲜媳妇张彩芹给我办的手续，但张彩芹签的是张鲜的名字，盖的张鲜手章，利息1.5分。我在我家门口看到张鲜贴的水红纸宣传广告单，才到他那里存钱的。 5、集资参与人张勤生、张万开、王秀娥、尹丰芳、张化平、孙风英、李书英、吴洪运、张国民、张金宽、张雪梅郭贵山、刘书芹、李海珍、张坤、张瑞峰、郭付山、张某1庆、张士忠陈述、调查表，上述人员分别以自己或以家人名义在张鲜开设的“海全金融点”存取款，张鲜不在家时，张彩芹办手续，但张彩芹签的是张鲜的名字，盖的张鲜手章的事实。并有张鲜出具的盖有张鲜手章的收据在卷。 6、张保桂、张运堂、张宏、王纪公、郭生、王玉希、张书军、张海生、张伏太、张建设、王贵生、张庆付陈述及调查表，上述人员分别以自己或以家人名义在张鲜开设的“海全金融点”存取款，张鲜不在家时，张彩芹办手续，但张彩芹签的是张鲜的名字，盖的张鲜手章的事实。并有张鲜出具的盖有张鲜手章的收据在卷。 7、张玉英调查表载明，2013年1月26日，2014年11月1日，在张鲜开设的“海全金融点”存款48000元，取回2200元，2013年12月13日在在张鲜开设的“海全金融点”存款18000元，取回本金700元。并有张鲜出具的盖有张鲜手章的收据在卷。 8、张海峰、张海军、张学忠、郭改花、张美芹、郭顺、张木秀、王玉荣、候朝兴、张喜芹、王玉金、王召生、张有平、张金堂、张士文、石风英、王伟萍、王玉华、李宗保、刘艳莉、刘丽沙、王竹芹、郭子敬、张某1英、张小山、张秀梅、蔡元艳、董金平、杨金亿、张照付、张金岭、张金合、张志新、张保艮、王玉亮、张永付、张爱、张生英、张发金、杨国珍、李小玲、邵菊芳、郭冯亮、吴洪运、张化平、师庆海、张伏林、孙风英、张海波、张保录、田涛、张伏彬、张慧慧、张法成、王军友、张新召、张欠欠、张玉玲、张瑞亮、杨美玲、张忠、张永林、张英、张天英、马桂玲、郭风同、张丽红、范文学、张振伏、张永平、张书亮、张树明、张英明、张俊英、张英强、焦子宾、郭俊芳、冀俊海、张冬成、樊生、解平、张广平、张洪林、秦学志、郭玉清、王志、张梅玲、张贵英、张举、张剑军、张晓晓、张永军、王艳红、张瑞彬、张胜利、张林、张书玲、冯书清、张艳艳、张振贵、**、张彩霞、张德付、郭建新、王丽红、贾秀玲、张德亮、张春成、张宏堂、杨海涛、张森、范红光、齐健康、张森林、张书丽、杨运秀、张文堂、张五云、勾件花、张有银、张文奎、王春喜、张金明、张志民、张国民、郭红刚、张洪印、张金宽、郭江、高立功、张新贵、张学成、张海芳、柳小信、王叶、张海利、张新平、范林、杨景、张法春、王利、张志群、张海彬、王军喜、张莉娇、张小民、张艮龙调查表载明，上述人员分别以自己或者家人名义在张鲜开设的“海全金融点”存取款的事实。并有张鲜出具的盖有张鲜手章的收据在卷。 9、张彩芹指认王利、郭江、张金宽、张书丽、张文堂、张某1印、张莉娇、杨景、王春喜、张海波、张化平、杨国珍、张伏彬、张爱、郭冯亮、孙风英、田涛、吴洪运、师庆海、王丽红、张举、张俊英、张树明、解平、张书玲、张艳艳、贾秀玲、张振贵、张振伏、张坤、李海珍、张某1庆、郭付山、刘书芹、张瑞峰、张运堂、王玉希、杨存、张有平、石风英、郭顺、张宏、张希芹、杨金亿、张保艮、张照付、王伟萍、郭改花、王玉亮等54份票据，确认是经其手所开票据。 10、磁县公安局报案登记公告及照片载明，磁县公安局在磁县讲武城镇东高录张贴报案公告照片。 11、商铺买卖协议、收款手续、照片、情况说明载明，张彩芹与河北坤烨房地产开发有限公司签订了三份商铺买卖协议，购买三间商铺金额分别为739746元、623070元、611202元，共计1974018元。邺城博物馆西侧（西门豹文化园内）已拆建筑物占用土地属集体土地，该处商铺建筑属非法建筑。 12、侦查机关分别调取张鲜、张彩芹、李家存、张梦叶、在中国邮政储蓄银行磁县支行、中国银行磁县支行、中国建设银行磁县支行、中国工商银行磁县支行、中国农业银行磁县支行、河北省农村信用合作联社的开户明细和账户余额；郭青山、陈某、王某、张某2、窦某、赵学军、李某、崔某、张某1在中国农业银行磁县支行的开户明细和账户余额。 13、河北华文会计师事务所有限公司华文专审字（2019）第101号审计报告载明，2019年5月23日，经审计，2013年至2014年期间，张鲜（小名海全）、张彩芹以海全金融点名义，向群众吸收存款出具存款单据，出具的单据类型全部为白条，白条上左上处盖有“海全金融点专用章”，借款人处有张鲜的签字和印章。 （一）报案情况 张鲜吸收公众存款报案人共计170人，涉及174个存款人，单据金额6502166，杜飞金额461385元，未兑付金额为6040781元。 （二）资金去向 根据张鲜讯问笔录及单据：其将8552518元以个人名义（张鲜、张彩芹）存入4个单位（个人）处，其中：1、磁县农民专业合作社成员股金证（盖章名称王某）160000元；2、河北省磁县农民专业合作社成员股金定期存单（盖章名称磁县邦洪家庭农场）140000元；3、磁县农民专业合作社成员股金证（盖章名称磁县邦洪家庭农场）140000元；4、邯郸市昌莹养殖有限公司借款单（盖章名称邯郸市昌莹养殖有限公司）100000元；5、河北蓝宇蔬菜种植有限公司股金单（盖章名称河北蓝宇蔬菜种植有限公司）50000元。借款给8个个人，其中：1、郭青山4713500元；2、李某950000元；3、赵学军195000元；4、张玉、张明诚50000元；5、王日伟、王红波50000元；6、窦某30000元。 张彩芹与河北坤烨房地产开发有限公司签订了三份商铺买卖协议，购买三间商铺金额分别为739746元、623070元、611202元，共计1974018元。 资金去向共8552518元，吸收存款未兑付金额6040781元，资金去向大于吸收存款未兑付金额2511727元，根据张鲜询问笔录，其中120万元-130万元为张鲜自有资金，其余差异金额无相关书面说明。 并有张鲜吸收公众存款报案明细表、资金去向明细表在卷。 14、户籍证明、社会调查载明，被告人张鲜、张彩芹的身份信息及无犯罪前科。 15、到案证明载明，2019年4月11日，张鲜到磁县公安局情报中队投案；2019年3月12日，张彩芹在京港澳高速磁县警务站检查时被执勤民警当场查获。 16、被告人张鲜、张彩芹对上述犯罪事实的供述。 上述证据，本院予以确认。 本院认为，被告人张鲜向不特定的社会公众吸收资金，扰乱国家金融秩序，数额巨大，被告人张彩芹帮助他人向不特定的社会公众吸收资金，数额较大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立。鉴于被告人张鲜主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。鉴于被告人张彩芹在本案中起辅助作用，属从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。鉴于二被告人当庭自愿认罪悔罪，量刑时酌情予以考虑。二被告人的辩护人的意见，均予以充分考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张鲜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 二、被告人张彩芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。 三、对非法吸收不足退赔部分，责令被告人张鲜继续退赔各集资参与人，责令被告人张彩芹对其经手的各集资参与人与被告人张鲜共同退赔。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人张鲜的刑期自2019年4月11日开始至2022年10月10日止；即被告人张彩芹的刑期自2019年3月13日开始至2020年3月12日止；罚金、剩余违法所得限判决生效后十五日内足额缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姚纪泽 审 判 员  孟海江 人民陪审员  赵林虎 二〇一九年十二月二十四日 书 记 员  董晓君 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。