福建省福州市晋安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0111刑初950号 公诉机关福州市晋安区人民检察院。 被告人杨建辉，外号“飞机”，男，1988年12月31日出生于福建省建宁县，汉族，高中文化，无固定职业，户籍地福建省建宁县，暂住地福州市鼓楼区。因本案于2019年3月19日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕，现羁押于福州市第一看守所。 被告人陈小明，男，1985年10月15日出生于福建省建宁县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省建宁县，暂住地福州市晋安区。因本案于2019年3月19日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕，现羁押于福州市第一看守所。 福州市晋安区人民检察院以晋检诉刑诉[2019]898号起诉书指控被告人杨建辉、陈小明犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。福州市晋安区人民检察院代理检察员郑定出庭支持公诉，被告人杨建辉、陈小明到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年12月底至2019年3月19日案发，被告人杨建辉、陈小明为获取非法利益，双方约定由陈小明承租福州市晋安区岳峰镇某单元作为活动场所并出资购买手机、电脑等设备，由杨建辉收集多套银行卡账户（含关联支付宝账号、密码、Ｕ盾等）进行非法活动。2019年3月19日，公安机关在现场查获17个银行卡Ｕ盾及相应的银行卡信息，8部手机，2张银行卡，2台台式机主机。经查涉案17套银行卡账户来源如下： 1、2019年2月底，被害人陈某1在福州市鼓楼区参与“老年人保健品活动”时，被他人诱骗办理了一张农业银行卡和相对应的Ｕ盾（卡号62×××72，户名陈某1），后该卡在被告人杨建辉、陈小明处被查获，被用于非法活动。 2、2019年1月底，被害人王某1在福州市鼓楼区参与“老年人保健品活动”时，被他人诱骗办理了一张工商银行卡和相对应的Ｕ盾（卡号62×××15，户名王某1），后该卡在被告人杨建辉、陈小明处被查获，被用于非法活动。 3、2018年12月底，被害人黄某1在福州市鼓楼区参与“老年人保健品活动”时，被他人诱骗办理了一张工商银行卡和相对应的Ｕ盾（卡号62×××32，户名黄某1），后该卡在被告人杨建辉、陈小明处被查获，被用于非法活动。 4、2019年2月底，被害人朱某在福州市鼓楼区参与“老年人保健品活动”时，被他人诱骗办理了一张工商银行卡和相对应的Ｕ盾（卡号62×××58，户名朱某），后该卡在被告人杨建辉、陈小明处被查获，被用于非法活动。 5、2019年2月17日左右，被害人池某在福州市鼓楼区参与“老年人保健品活动”时，被他人诱骗办理了一张中国农业银行卡和相对应的Ｕ盾（卡号62×××72，户名池某），后该卡在被告人杨建辉、陈小明处被查获，被用于非法活动。 6、2019年2月11日左右，陈某2为获取回报，用自己的身份办理了一张工商银行卡及对应的Ｕ盾（卡号62×××13，户名陈某2）和一张农业银行卡及相应的Ｕ盾（卡号62×××78，户名陈某2），后将这两张银行卡及对应的Ｕ盾提供给被告人杨建辉、陈小明用于非法活动。 7、2018年12月份，杨某为获取回报，用自己的身份办理了一张工商银行卡及对应的Ｕ盾（卡号62×××66，户名杨某）和一张农业银行卡及相应的Ｕ盾（卡号62×××74，户名杨某，后将这两张银行卡及对应的Ｕ盾提供给被告人杨建辉、陈小明用于非法活动。 余下8张银行卡为1、农业银行卡卡号62×××78，户名吴某；2、农业银行卡卡号62×××72，户名曹某；3、农业银行卡卡号62×××70，户名叶某；4、农业银行卡卡号62×××73，户名张某；5、农业银行卡卡号62×××73，户名赵某；6、工商银行卡卡号62×××43，户名何某；7、农商银行卡卡号62×××76，户名王某2；8、农商银行卡卡号62×××85，户名王某3。 被告人杨建辉、陈小明在庭审中表示愿意退缴非法所得款各15000元，并于庭审结束后通过家属办理了退缴手续。 上述事实，被告人杨建辉、陈小明在开庭审理过程中亦无异议，且有扣押在案的17张写有银行卡信息的纸条、17个Ｕ盾、2台主机、8部手机、2张银行卡的物证照片；提取笔录、扣押物品清单、农业银行及工商银行交易明细、农商银行回执单、户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明、到案经过、情况说明等书证；证人杨某、陈某2、龚某、黄某2的证言；被害人陈某1、王某1、黄某1、朱某、池某的陈述；现场勘验检查工作记录、辨认笔录、指认照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杨建辉、陈小明非法持有他人信用卡17张，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人杨建辉、陈小明归案后能如实供述自己的犯罪事实并自愿认罪，且能主动退缴违法所得，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人杨建辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2020年3月18日止。罚金已缴纳。） 二、被告人陈小明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2020年3月18日止。罚金已缴纳。） 三、被告人杨建辉、陈小明退缴在案的非法所得人民币各一万五千元，予以没收，上缴国库。 四、扣押在案的作案工具黑色台式机主机两台、三部华为荣耀手机（ＩＭＥＩ分别为863×××328、866×××209、866×××514）、一部ＯＰＰＯ手机（ＩＭＥＩ为860×××749）、一部华为手机（ＩＭＥＩ864×××718）、三部小米手机（ＩＭＥＩ分别为862×××824、868×××508、861×××946）、Ｕ盾17个（中国农业银行卡Ｕ盾9个、中国工商银行卡Ｕ盾6个、中国农商银行卡Ｕ盾2个）、中国农业银行卡两张（卡号62×××78、户名陈某2，卡号62×××74、户名杨某），予以没收，由扣押单位福州市公安局岳峰派出所上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  林美兰 二〇一九年十二月二十五日 法官助理姜静 书记员吴江前 附：本案相关的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。