河南省民权县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1421刑初470号公诉机关民权县人民检察院。被告人张娜，女，1988年9月6日出生，汉族，高中文化程度，民权县商务局职工，住河南省民权县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年5月3日被民权县公安局监视居住，同年11月3日被民权县公安局取保候审，2019年1月18日被民权县公安局刑事拘留，同年2月26日被逮捕。辩护人王政道，河南宇博律师事务所律师。民权县人民检察院以民检刑诉（2019）163号起诉书指控被告人张娜犯诈骗罪，于2019年10月23日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，民权县人民检察院指派检察员黄海燕、田东风出庭支持公诉，被告人张娜及其辩护人王政道到庭参见了诉讼，现已审理终结。民权县人民检察院指控：一、2016年11月7日上午，被告人张娜伙同张某（已判刑)以伪造房产证(民权县恒嘉世锦四号楼二单元603室)作抵押，向李某借款35000元。35000元借款被二人分掉,用于日常开支和偿还债务。借款到期后,二人拒绝还款,并失去联系。案发后，张某将欠款全部归还李某。二、2016年7月28日，被告人张娜伙同张某用伪造的民权县人民路东段六合锦园B区29栋1单元二楼201室的房产证作抵押，向许某借款70000元，扣除利息8000元,二人实际得款62000元，张某分得赃款5000元，借款到期后张娜支付了16000元的利息后，拒绝还款,二人所得赃款用于消费和还账，后失去联系。案发后，张娜将欠款全部归还许某。三、2016年8月25日，被告人张娜用伪造的民权县仟喜新城二号楼二单元二楼中户的房产证作抵押向刘某借款56000元，所得赃款用于日常吃喝和还账。借款到期后，仅归还2万余元利息后拒绝还款，并失去联系。四、2016年9月30日，被告人张娜用伪造的民权县仟喜新城2号楼2单元2楼中户的房产证作抵押向申某借62300元,所得赃款用于日常消费和还账,借款到期后,拒绝还款并失去联系。针对上述指控，公诉机关提供了相应证据予以证实，并认为被告人张娜以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，要求依法判处。被告人张娜对指控的犯罪事实无异议，但是认为应构成合同诈骗罪，不是诈骗罪；已经全部退赔被害人，请求从轻处罚。辩护人辩称被告人张娜在向被害人借款时，签订了借款合同，且以虚假的房产权证作担保，符合合同诈骗罪的特征，被告人的同案犯张某已经被以合同诈骗罪追究刑事责任，却对被告人张娜以诈骗罪起诉，指控罪名不当,被告人张娜属于初犯，认罪态度较好，且已全部退赔被害人，取得了被害人的谅解，请求对被告人适用缓刑，为此辩护人提交了被害人刘某、申某、李某出具的收款条、谅解书予以证实。经审理查明：一、2016年7月28日，被告人张娜伙同张某（已判刑）用伪造的民权县人民路东段六合锦园B区29栋1单元二楼201室的房产证作抵押,向被害人许某借款70000元,扣除利息8000元,二人实际得款62000元,张某分得赃款5000元,二人将所得赃款用于吃花和还账。借款到期后，张娜给付被害人许某16000元利息,剩余款项不再偿还,并失去联系。案发后，被告人张娜退赔了被害人许某，取得了许某的谅解。上述事实，有经开庭示证、认证的下列证据证实，予以采信：1.被告人张娜的供述证实：2013年6、7月份，我的信用卡到还钱时没有钱还，我就借别人的钱还账，到处拆东墙补西墙,窟窿越来越大，2016年7月份的一天,我和张某、赵胜洁一块去商丘做小额贷款,没有做成,回来的路上,张某说她给我介绍向许某借款,说着她就给许某打电话,许某说借钱得用房产或车抵押,房子得有房产证,因为我没有车，也没有房子,张某就说她能联系上制假证的,说着张某都跟商丘制假证的人联系，联系好后，我们几个又回商丘了，在回商丘的路上，张某对制假证的人说了我的名字,我们在商丘丹尼斯附近等了一个多小时,一个女的把假证给了我们,我给了她400元，我们拿着证回来就和许某见面,许某同意借给70000元,第二天上午，我和张某一块跟着许某去了东方金典附近的一个工地简易房里,我和张某与许某签订了房屋买卖、借条，张某担保的,期限半个月,许某扣了8000元的利息，给了我62000元,张某借走了5000元，下余的钱，我还了一部分账,花了一部分,到期后,许某找我要钱,我没有钱还，就又给许某8000元的利息,后来我又给许某续了两次8000元的利息,之后许某给我要钱要的急了,我就想法给他弄点,我记得又给了他一次5000元,一次4000元,一次2000元,再后来我实在没有钱还他了,我就不再见他了,打电话也不接了。2.同案人张某的供述证实：2016年7月27日，我和张娜在东区广场花园小区附近找到许某，我给许某说一个朋友想贷点钱，他说用钱得有抵押。第二天上午，我和张娜、许某一块去东方今典小区东北角的一个工棚里，张娜拿出房产证，许某拿出房某、借条和担保人承诺书,张娜在借款人上签了字,我在担保人上签了字,签过字后我们一块去东区农业银行取了70000元,许某扣除了8000元利息,把钱交给了我,我把钱放在张娜旁边的车位上,然后我们就各自走了。后来张娜还不上钱,许某给我打过几次电话,我说也没有见过张娜。3.被害人许某的陈述证实：2016年7月27日，张某打电话说张娜想用点钱还贷款用，张某以前用过我三万元钱，用过就给我了，我相信张某，我就说要用钱，你让她找个担保，张某说她有房子。2016年7月28日,我和张某和张娜一块去了东方金典东边一个简易房,到地方后张娜把房产证让我看，房屋所有权人是张娜，房屋是民权县六合锦园B区29栋一单元二楼201室,我没有多想，就开始签手续，签订过协议，我们就去了民权县东区农业银行，我取了70000元钱给了张娜,当时张某也在场。过了半个月，到期了,我就给张娜打电话,张娜以贷款没有下来为由一直拖到2016年10月份，之后我就联系不上张娜了，后来我去房屋地址一查，房屋不是她的，是别人的,房产证也是假的。4.房产证复印件、民权县房产交易中心出具的证明、房屋买卖协议、借条、担保人承诺书，与被告人张娜、同案张某的供述相印证，证实:2016年7月28日被告人张娜用虚假房产证明做担保骗取被害人许某62000元的事实。5.被害人许某出具的收款条、谅解书证实:案发后，被告人已经全额退赔被害人许某，取得到许某的谅解。6.本院（2019）豫1421刑初46号刑事判决书证实：2019年3月29日，同案张某因伙同被告人张娜犯合同诈骗罪，被判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金5000元。二、2016年8月25日，被告人张娜用伪造的民权县仟喜新城二号楼二单元二楼中户的房产证作抵押向被害人刘某借款56000元，所得赃款用于日常吃喝和还账。借款到期后，被告人张娜归还2万余元后拒绝还款，并失去联系。案发后，被告人张娜退赔了被害人刘某，取得了刘某的谅解。上述事实，有经开庭示证、认证的下列证据证实，予以采信：1.被告人张娜的供述证实：我当时欠的钱比较多，只能以这样的方式向另外的人再借钱。2016年7月份以后，我又找制假证的人制了一个仟禧新城的房产证,用这个证抵押,通过赵胜洁找到一个叫赵某2的，赵某2又找的刘某，借了刘某60000元，说好的是十天，利息4000元,扣了利息，给了我56000元,这些钱,我还账用一部分,零花了一部分。到期后,我也是给他续利息,共给了他两万多块钱的利息。后来,我没钱还他了,就不再给他续利息了,也不再和他联系。2.被害人刘某的陈述证实：2016年8月份,俺同事徐某给我说商务局的张娜想借点钱,我不放心，就让她抵押东西,张娜用民权县千禧新城二号楼西单元二楼中户的房产抵押,我同意借给她六万元,当时说的用一个月,给我12000元的费用。8月25日下午，我取了六万元,在民权县林业局门口给了张娜,我和张娜签订了房屋转让合同,到期后，我让她归还本金和利息,她说本金还不上，给了我两万多元的利息,后来还能和她联系上,最近手机打不通,她也不去上班了,我就拿着她给我的房产证到房管局查,房管局没有发过这个编号的房产证。3.证人赵某1的证言证实：2016年8月25日下午,我和张娜在民权县林业局门口与徐某、赵某2见了面，当时张娜拿着民权县干禧新城二号楼西单元二楼中户的房产证,和刘某签订了房屋买卖协议,我们几个都在协议上面签了字,当时张娜承诺给刘某12000元的费用,十天清一次利息4000元,张娜把房产证和身份证复印件都给了刘某，之后刘某给了张娜六万元的现金，张娜打个收条就走了。一个月以后他们催着张娜归还本金和利息,张娜还不上,刘某让我找张娜说说还钱的事，我也联系不上张娜。4.证人赵某2的证言证实：2016年8月份,俺同事徐某说张娜想借钱，后来我和徐某见到了俺朋友刘某,他说他手里有钱,俺俩就说人家有正式工作还有房子抵押,再找个人担保,借给张娜钱不会有啥事。2016年8月25日下午,我和徐某、张娜，还有担保人赵某1在民权县林业局门口和刘某见了面，张娜拿着民权县干禧新城二号楼西单元二楼中户的房产证，和刘某签订了房屋买卖协议，我们几个都在协议上面签了字,当时说用一个月,张娜承诺给刘某12000元的费用,十天清一次利息4000元，张娜把房产证和身份证复印件都给了刘某,之后刘某给了张娜六万元的现金，张娜打个收到条就走了。一个月以后我们就催着张娜归还本金和利息,她说本金还不上,她把大部分利息给了我,然后我给了刘某,给了有两万多元的利息,到十一月底，还能和她联系上，最近她的手机也打不通了。我和刘某就拿着张娜抵押给他的房产证到房管局一查，房管局没有发过这个编号的房证。5.证人徐某的证言证实：2016年8月份,张娜让我给她借六万元钱急用,我问她用什么抵押，她说她用房产证抵押再找个担保人，我就问同事刘某，刘某同意借给张娜六万元,2016年8月25日下午,我和赵某2、张娜、赵某1、刘某在民权县林业局门口见了面，张娜和刘某签订了房屋买卖协议,我们几个都在协议上面签了字,当时说的这个钱张娜最多用一个月,张娜说给刘某四五千块钱,十天清一次利息4000元,张娜把房产证和身份证复印件都给了刘络峰,刘某给了张娜六万元的现金，前二十天，张娜都按期给刘某利息,一个月以后我们就催着张娜归还本金和利息,她说本金还不上,因为是我和赵某2介绍的,就经常催着张娜还本金和利息,张娜给了刘某有两万多元的利息，之后她的手机打不通了，刘某拿着张娜抵押给他的房产证到房管局一查，房管局没有发过这个编号的房产证。6.房产证复印件、民权县房产交易中心出具的证明、房地产转让合同、收条，与被告人张娜的供述、被害人刘某的陈述相印证，证实被告人张娜用虚假房产证明做担保骗取被害人刘某36000元的事实。7.被害人刘某出具的收款条、谅解书证实：被告人张娜退赔了被害人刘某，取得了刘某的谅解。三、2016年9月30日，被告人张娜用伪造的民权县仟喜新城2号楼2单元2楼中户的房产证作抵押向被害人申某借62300元,所得赃款用于日常消费和还账,借款到期后,拒绝还款并失去联系。案发后，被告人张娜退赔了申某，取得了申某的谅解。上述事实，有经开庭示证、认证的下列证据证实，予以采信：1.被告人张娜的供述证实：2016年9月份,我通过许昌借了李某70000元钱。当时许昌也急着用钱，他给我说，他能借到钱，让我办个证，我就联系制假证的制了一份仟禧新城的房产证,通过杨某和许昌在王庄菜市街路东李某开的按摩店里找到李某，李某看了证也没说啥，他让我签了房屋买卖协议、借条,由许昌和张某担保,签过之后,我把证交给他，他扣除了7700元的利息，给了我62300元。这62300元钱,许昌借走了30000元，后来还给我了，其他的钱给人家付利息了,之后来我还给李某35200元利息,再后来没钱还了，李某又找到我，让我写一份车辆转让协议，我说我没车咋写呀,他说让我随便写，我就写了俺朋友的车号，后来我没钱还了，只有躲起来。2.被害人申某的陈述证实：2016年9月30日16点左右,我在民权县消防南路王氏逍遥堂上班,李某给我说有人用钱,用房子做抵押，需要贷7万元,我让李某带着人来我店里，李某就带着张娜、杨某、徐某过来了，张娜把房产证给我看，杨某当时也在，我认识杨某，杨某给我说“房子就在仟禧新城，这个是房本”，我看了看房产证觉得没啥问题,我们就签订房屋转让协议、房屋买卖委托书,然后张娜在上面签了字并按了手印，张娜把房屋所有权证抵押给了我,我就将62300元交给了张娜,把这些东西弄好之后张某才赶过来，张某在房屋买卖委托书上签了字并按了手印。过了一个月该还钱了，我就让李某联系张娜，李某联系了几次，张娜一直说没钱，之后就联系不上她了,我就去仟禧新城二号楼西单元二楼中户找她,张娜的父亲说张娜抵押给我的房产证是假的,后来去房产局一查,张娜抵押给我的房产证真是假的。3.证人杨某的证言证实：2016年9月30日16点左右,徐某说他一个朋友急用钱,可以用手里的房子作抵押,让我问问李某手里有没有钱,我就给李某打电话,李某说先看一下房子，然后我和李某、徐某约在了仟禧新城大门口碰面，张娜也在,张娜说她爸妈没有在家,她忘记带钥匙了,我们没有进去看成房子，她把房产证给我们看了，我们觉得没有问题,然后李某就联系她嫂子申某,我们四个人去了消防南路王氏逍遥堂找申某,到了之后,李某让我们直接去找申某,他有事离开了,徐某去接担保人张某，我和张娜进去找到申某，张娜给申某说她要用七万块钱,用仟禧新城的房子做抵押,用一个月就还,之后申某就和张娜签订了房屋转让协议、房屋买卖委托书,张娜把房产证抵押给了申某,张某过来后在房屋买卖委托书签了字,张某签完字之后我们就离开了,过了一个月,李某与张娜联系不上,我和李某、申某就去仟禧新城找张娜,张娜的父母说这个房子没有房产证,张娜给我们的房产证是假的。4.证人李某的证言证实：2016年9月30日16点左右,杨某问我有没有钱，用仟禧新城的房子做抵押,我说我给你问问,之后,我就给申某打电话,申某让先去看看他们的房子,看看房产证。然后我就给杨某打电话去看仟禧新城房子,杨某、许昌、张娜他们三个人开着车到了千禧新城门口,我要上楼看看房子,张娜说没有拿钥匙,拿着房产证嘞,我就看了房产证,看过房产证之后我又说不看房子不行,之后杨某就说这是我们老院的人,我知道她家的房子在这里。我就给杨某说你要是知道我就不看了，你直接拿着房产证去找申某吧,之后我去送人了，签合同我不在场。5.证人张某的证言证实：2016年9月30日19点左右,我接到张娜的电话，张娜说她借别人几万块钱，让我担保一下，帮她签个字，之后她和徐某开车接的我,我们就到了消防南路的王氏逍遥堂店内，我说我是张娜的担保人，我需要在那签字，我有事要先走，然后李某的妻子从柜子里拿出几张纸,我也没有仔细看,我在担保人的地方签过字就离开了,年前李某说他联系不上张娜了,我也联系不上她。6.证人徐某的证言证实：2016年八、九月份的一天，张娜让我问问有贷款的没有，我就给杨洁打电话让她帮忙问问。第二天下午，有我、杨某、李某、张娜在消防南路仟禧新城见的面。张娜说想用任禧新城的房子抵押贷款七万元，李某说可以，利息是0.11元，一至两个月还，张娜同意，然后她从挎包里拿出一个房产证交给李某，李某看了看放了起来，也没有去楼上看房子就去取钱了。到了晚上，还是我们几个，在李某的店里交了钱，签了个协议。具体咋签的我不清楚,我也没有看，签好后我们就走了，后来听说张娜没有还钱。7.房产证复印件、民权县房产交易中心出具的证明、房地产转让合同、收条，与被告人张娜的供述、被害人申某的陈述相印证，证实被告人张娜用虚假房产证明做担保骗取被害人申某62300元的事实。8.被害人申某出具的收款条、谅解书证实：被告人张娜退赔了被害人申某，取得了申某的谅解。四、2016年11月7日上午，被告人张娜伙同张某（已判刑)用伪造的民权县恒嘉世锦四号楼二单元603室房产证作抵押，向被害人李某借款35000元，后借款被二人分掉,用于偿还债务和日常开支。借款到期后,二人拒绝还款,并失去联系。案发后，张某将欠款全部退还李某，李某对张娜表示谅解。上述事实，有经开庭示证、认证的下列证据证实，予以采信：1.被告人张娜的供述证实：2016年11月份的一天,张某急用钱,让我找李某借，我就给李某打电话说朋友想借50000元,用房子抵押,李某说利息一毛五,并要去看房子。张某说她爸妈都在家，让他去我租住的恒家世锦看房。让李某看房之前，张某给我提供了办假证的号码,我跟制假证的联系,制假证的通过大巴车把房产证捎了过来,我把假证给张听璐送到了她上班的地方,下午，我就让李某过来看房，我和张某在房子里等着,李某和他媳妇来后,对屋子和张某都拍了照,然后我把房产证给了李某,李某看后说证上的平面图和屋子里的实际效果不一样，意思是说证不是真的,然后李某说没事,她要愿意用,利息三毛,我就问张某,张某说三毛的利息她也用。张某下班后,我跟张某在民权县东沙河桥东边跟李某见面,在李某车上,李某拿出了手续,让张某签,签了一份房屋转让协议、一份车辆转让协议,借给她5万元,扣除1.5万元的利息,实际只给了35000元,张某分给我16500元,其中4000元是张某还我的帐，我和张某贷来的钱,还账的还账,消费的消费,因为欠的帐多了，只有拆东墙补西墙。到期后,张某也没有钱还李某,李某就把张某告了。2.同案张某的供述证实：2016年9月30日,张娜说他她贷的钱太多了,没有法再贷了,想和我一块儿向李某贷款,当时我也想用钱还支付宝，就同意了，张娜说得用房子抵押，并说用她租住的房子以我的名义抵押,李某和他媳妇到张娜租住的房子拍照后，我和张娜在李某车上签了房产买卖协议和车辆转让协议,实际贷款5万元,李某扣除利息，剩余35000元,这35000元我俩平分了,因为我欠张娜5000元,我又多给张娜5000元,借的钱我还支付宝、吃花了。3.被害人李某的陈述证实：2016年11月7日上午，张娜打电话说她有个朋友想用房子抵押借款，当天下午我和妻子在张娜的带领下去了恒家世锦2单元603室看房子，当时张某在房子内,张娜和张某都说这个房子是张某的,张某拿出房产证给我看看,我看着房产证正规,不像是假的，我用手机在房子里拍了照，并问张某用多少钱,张某说用5万元，然后我就给张某准备钱去了，一个小时后，我们三个在东沙河桥见面,张某在合同上签了字,张娜在担保人上签字，张某把房产证和手续交给我，我扣了1.5万元的利息,给了张某3.5万元现金。2016年11月28日，我让她俩准备还钱，一直跟张某打电话,开始她还接,后来就不接了,我找到她后，她说没有钱。4.证人王某的证言证实：2016年11月7日，我丈夫李某说有人用房子抵押借钱，让我跟他去恒嘉世锦小区看房子，不是张娜就是张某拿出房产证让我丈夫看,当时张某说房子是她的，后来听我丈夫说张某一直不还钱，前几天才把她堵住。5.被害人李某提供的照片、房产证复印件、房某、借款合同、同案张某出具的收款条、民权县房地产交易中心出具的房产信息查询单,与被害人李某的陈述、被告人张娜、同案张某的供述印证，证实被告人张娜伙同他人以虚假的房产手续作担保骗取被害人35000元的事实。6.被害人李某出具的收款条、谅解书证实:案发后，同案张某已经全额退赔被害人李某，李某对张娜表示谅解。7.本院（2019）豫1421刑初46号刑事判决书证实：2019年3月29日，同案张某因伙同被告人张娜犯合同诈骗罪，被判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金5000元。上述查明的事实，另有经开庭示证、认证的证据下列证实，予以采信：1.胡某平的证言证实：我被抓时是给民权县一个叫张娜的送假证，房产证的名字是张某，房屋位置在民权县六合锦园。这个女孩让我给她做过几次假房产证，用的都是张娜的名字。2.在逃人员登记表、民权县公安局东城派出所出具的抓获经过证实：被告人张娜被通缉抓获归案。3.被告人张娜的户籍证明、前科查询证明证实：被告人具备刑事责任能力，无违法犯罪记录。本院认为，被告人张娜自己或者伙同她人，在签订、履行借款合同过程中，用伪造的房屋产权证书作担保，向被害人贷款，钱款到手后用于消费或偿还其他债务，并逃匿躲避，拒不偿还被害人，放任被害人的财物遭受损失，其非法占有被害人财物目的明显，涉案数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人张娜犯诈骗罪，与对同案犯张某的指控以及生效刑事判决相矛盾，明显不当，予以纠正。案发后，被告人张娜认罪态度较好，退赔了被害人的经济损失，取得了被害人的谅解，可以酌定从轻处罚。被告人及其辩护人关于被告人张娜属于合同诈骗犯罪以及要求从轻处罚的意见成立，予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第五十二条、第七十二条第一款、第七十三条第三款规定，判决如下：被告人张娜犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘轩华审 判 员  蔡 伟人民陪审员  段 华二〇一九年十二月三十日书 记 员  李会阁