吉林省梨树县人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉0322刑初395号公诉机关吉林省梨树县人民检察院。被告人张旭，女，1976年11月14日出生，汉族，大学本科文化，中共党员，户籍所在地吉林省长春市绿园区，住河北省石家庄市桥西区，个体。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年11月2日被河北省石家庄市公安局桥西分局抓获，2017年11月3日被临时羁押于石家庄市第二看守所，2017年11月7日被吉林省梨树县公安局刑事拘留，经吉林省梨树县人民检察院批准，于2017年11月17日被逮捕。现羁押于四平市看守所。辩护人王立军，吉林秉润律师事务所律师。吉林省梨树县人民检察院以梨检刑检刑诉〔2018〕第179号起诉书指控被告人张旭犯合同诈骗罪，于2018年7月10日向本院提起公诉，本院于2019年1月17日作出（2018）吉0322刑初202号刑事判决书。宣判后，被告人张旭对判决不服提出上诉，四平市中级人民法院以原审认定事实不清，证据不足，于2019年6月26日以（2019）吉03刑终47号刑事裁定书裁定，撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案，吉林省梨树县人民检察院指派检察员毕海军出庭支持公诉，被告人张旭及辩护人王立军到庭参加诉讼，现已审理终结。吉林省梨树县人民检察院指控：1、2009年10月17日，梨树县梨树镇苗圃小区居民迂某同开发商曹某1签订房屋拆迁产权调换协议，迂某将其所有的原梨树镇洁雅浴池的房屋由梨树县天兴房地产开发有限公司（以下简称天兴开发公司）进行开发并回迁，共计588.02平方米。房屋回迁后，2012年12月7日，迂某将上述房屋以290万元的价格卖给被告人张旭，并与被告人张旭、张某1二人共同签订了房屋买卖协议。2012年12月14日，迂某同天兴开发公司、被告人张旭、张某1共同签订三方协议书，第三条约定，迂某将回迁的房屋部分转让给被告人张旭、张某1二人，天兴开发公司同意转让，转让协议由迂某和被告人张旭、张某1另行签订，天兴开发公司协助办理过户登记手续。同日，迂某同被告人张旭、张某1签订了房屋买卖补充协议，第二条约定，出卖人将房屋交付买受人后，在买受人付清全部购房款之前，出卖人保留全部出售房屋的所有权，买受人无权出售、出租该房屋，未经出卖人同意，买受人无权将房屋抵押给任何人或单位。被告人张旭、张某1共支付给迂某购房款140万元，余款至今未支付。被告人张旭、张某1用上述房屋经营尚都宾馆。2、2013年4月28日，被告人张旭以其姐张某2的名义，用其在迂某处购买的房屋，以才某、王某1、张某2、张旭的购楼合同及发票做抵押，向招商银行股份有限公司长春分行贷款230万元，于2014年3月3日还清。3、2013年6月26日，被告人张旭以其姐张某2的名义，由四平博信融资担保有限公司（以下简称博信担保公司）担保，以张某2坐落在梨树镇苗圃小区第2幢105号，面积320.62平方米的商网作为博信担保公司的反担保，向梨树县农村信用合作联社营业部（以下简称梨树信用社）贷款100万元。贷款到期后，被告人张旭未能偿还贷款。2014年10月13日，双方签订房屋买卖协议，张某2将抵押的房产以110万元的价格卖给博信担保公司。2015年12月22日，梨树县人民法院裁定，查封上述抵押房产。2016年3月30日，梨树县人民法院判决，博信担保公司与张某2签订的房屋买卖合同合法有效，张某2于判决生效后十日内协助博信担保公司办理过户手续。4、2014年3月6日，被告人张旭以才某、王某1、张某2、张旭等四人的名字在天兴开发公司重新开具购房合同和发票，将其在迂某处购买的房屋落入上述四人名下，然后以其姐张某2的名义，由吉林省中东信用担保有限责任公司（以下简称中东担保公司）担保，以才某、王某1、张某2、张旭等四人名下的房屋作为反担保，向长春农村商业银行股份有限公司贷款280万元。因其未能在规定的期限内给付中东担保公司保证金14万元，2014年3月7日，中东担保公司将张某2、白某1(张某2的丈夫)、才某、王某1、张旭起诉至长春高新技术产业开发区人民法院（以下简称高新区法院）。2014年3月7日，高新区法院裁定，将上述作为反担保的房屋查封，查封期限二年。贷款到期后，被告人张旭未能按期偿还贷款。2016年1月27日，高新区法院依据(2014)长高开民初字第440-1号民事裁定书，下发协助执行通知书，对上述房屋进行查封，查封期限为3年。因申请执行人中东担保公司与被执行人被告人张旭、才某、张某2、王某1、白某1双方达成和解。2016年11月8日，高新区法院下发(2016)吉0193执254号执行裁定书，裁定高新区法院已发生法律效力的(2014)长高开民初字第440号民事调解书本次执行终结。5、2014年12月3日，被告人张旭以才某、王某1、张某2、张旭等四人的名字在天兴开发公司重新开具购房合同和发票，将其在迂某处购买的房屋落入上述四人名下，由博信担保公司担保，以才某、王某1、张某2、张旭等四人的名下的房屋作为反担保，向梨树信用社贷款260万元。6、2014年12月12日，被告人张旭又以梨树县梨树镇兴源地块的第2栋3单元105号商业用房和第2栋305号住宅做抵押，向潘某某借款180万元，期限自2014年12月13日至2015年12月11日止，月息3.6%，并办理了房屋买卖合同。被告人张旭仅支付利息84800元，2个月后再未支付过利息。7、2014年，被告人张旭先后在陈某1处借款75万元，2015年11月，陈某1找到被告人张旭索要借款，被告人张旭又向陈某1借款25万元，又以梨树县梨树镇兴源地块第2栋3单元105号商业用房做抵押，并办理了房屋买卖合同。8、2015年，因被告人张旭欠王某2的借款未还，被告人张旭将其位于梨树县梨树镇兴源地块第2栋3单元105号商业用房和304号住宅以300万元的价格转让给王某2，并办理了房屋买卖合同，现该房屋由王某2实际控制。9、2015年11月3日，被告人张旭在梨树县梨树镇金秋种业以被人民法院查封的房产做抵押，向被害人王某3借款20万元，并与王某3以抵押的房产签订房屋买卖合同。借款到期后，王某3多次讨要无果，被告人张旭逃匿。2016年，王某3到房屋产权机构办理产权登记时，发现被骗。10、2015年12月，被告人张旭先后在任某某处借款44万元，又以第2栋3单元305号房做抵押，并签订房屋买卖合同。张旭支付任某某利息4.8万元。11、2016年2月4日，被告人张旭以周某某的名义，由博信担保公司担保，以赵某位于××县兴源综合楼的四处住宅作为反担保，向梨树信用社贷款260万元。12、2013年9月，被告人张旭使用假的购楼收据做抵押，向被害人杨某1借款50万元，月利息八分，双方签订房屋买卖合同。2014年1月，被告人张旭又向杨某1借款30万元。被告人张旭共支付利息约五、六万元，本金一直未还。2015年12月18日，被告人张旭给杨某1出了一个还款计划书，约定月底前还款，后一直未还款，并逃匿。吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有被告人张旭供述、被害人陈述，证人证言，书证等。吉林省梨树县人民检察院认为，被告人张旭以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人张旭对公诉机关指控其利用被害人迂某楼房进行重复抵押借款的事实基本供认，但辩解自己的行为不是骗，有的借款已经归还，且有的已通过法院民事判决解决，不应计算到犯罪数额中。被告人张旭辩护人的辩护意见为：纵观全案，应该是事实不清、证据不足。起诉书指控的第1、2、3、4、5、8、10、11起事实属民事纠纷，不涉及犯罪问题；第6、7、9、12起事实犯罪数额及退赔数额应根据证据作出调整。并当庭提供了如下证据：迂某与张某1、张旭签订的对账协议；梨树信用社的贷款还款凭证一份；张旭给李某1（杨某1）的转账凭证7张，金额41.8万元；张旭在2014年12月14日将贷款260万元转给吕某的银行转账；任某某收张旭还款10万元收条一份；张旭在吉林省脑科医院住院病历一份等。本院经审理查明：一、2009年10月17日，梨树县梨树镇苗圃小区居民迂某同开发商曹某1签订房屋拆迁产权调换协议，迂某将其所有的原梨树镇洁雅浴池的房屋由天兴开发公司进行开发并回迁，面积共计588.02平方米。房屋回迁后，2012年12月7日，迂某将上述房屋以290万元的价格卖给被告人张旭，并与被告人张旭、张某1二人共同签订了房屋买卖协议。2012年12月14日，迂某同天兴开发公司、被告人张旭、张某1共同签订三方协议书，第三条约定，迂某将回迁的房屋部分转让给被告人张旭、张某1二人，天兴开发公司同意转让，转让协议由迂某和被告人张旭、张某1另行签订，天兴开发公司协助办理过户登记手续。同日，迂某同被告人张旭、张某1签订了房屋买卖补充协议，第二条约定，出卖人将房屋交付买受人后，在买受人付清全部购房款之前，出卖人保留全部出售房屋的所有权，买受人无权出售、出租该房屋，未经出卖人同意，买受人无权将房屋抵押给任何人或单位。被告人张旭、张某1共支付给迂某购房款170万元，余款120万元至今未支付。被告人张旭、张某1用上述房屋经营尚都宾馆。上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：1、受案登记及举报材料，证明被害人迂某举报张某2将其回迁楼105室抵押给博信担公司在梨树信用社贷款100万，到期后张某2无力偿还，由博信担保公司代偿，张某2将抵押的楼房卖给博信担保公司，导致该楼被梨树县人民法院查封，迂某举报张某2等人涉嫌合同诈骗。2、梨树县房地产产权市场管理处出具的关于迂某原有房屋的面积的情况说明、房屋拆迁产权调换协议、兴源小区房屋交接手续六分、梨树县鑫正房地产测绘队对梨树县兴源小区综合楼的房产面积测绘成果报告等证据，证明2009年10月17日，被害人迂某与开发商曹某1签订房屋拆迁产权调换协议，迂某将其所有的原有房屋交由天兴开发公司进行开发并回迁，2012年4月迂某回迁，双方签订了房屋交接手续，经测绘队实地测量，迂某回迁面积为588.02平方米。3、被害人迂某与张某1、被告人张旭签订的房屋买卖协议书、房屋买卖补充协议书、迂某与天兴开发公司、张某1、张旭三方签订的关于房屋回迁转让的协议书等证据，证明2012年12月7日，被害人迂某将其在梨树镇苗圃小区兴源地块的回迁房屋，包括二号楼三单元105室（包括205室），面积124.36平方米；106室（包括206室），面积126.36平方米；107室（包括207室），面积69.9平方米；305室，面积79.8平方米（实测面积76.45平方米）；306室，面积112.14平方米；二单元304室，面积82.32平方米（实测面积78.81平方米），以290万元的价格卖给被告人张旭，并与被告人张旭、张某1二人共同签订了房屋买卖协议；2012年12月14日，被害人迂某同天兴开发公司、被告人张旭、张某1共同签订三方协议书，第三条约定，被害人迂某将回迁的房屋部分转让给被告人张旭、张某1二人，天兴开发公司同意转让，转让协议由迂某和被告人张旭、张某1另行签订，天兴开发公司协助办理过户登记手续。同日，被害人迂某同被告人张旭、张某1签订了房屋买卖补充协议，第二条约定，被害人迂某将房屋交付被告人张旭、张某1后，在被告人张旭、张某1付清全部购房款之前，被害人迂某保留全部出售房屋的所有权，被告人张旭、张某1无权出售、出租该房屋，未经被害人迂某同意，被告人张旭、张某1无权将房屋抵押给任何人或单位。4、长春市宽城区人民法院、高新区法院查封的相关手续，证明被告人张旭将在迂某手中购买的楼房用于抵押借款，从2013年5月开始该楼房即已被人民法院查封。5、商品房买卖合同、销售不动产统一发票、抵押清单、民事裁定书等证据，证明在被告人张旭的主张下，2012年12月18日，将梨树镇苗圃小区兴源地块的回迁房屋××楼（面积360.62平方米）办理在张某2名下，2013年6月26日，被告人张旭以张某2的名义，由博信担保公司担保，以该楼作为博信担保公司的反担保，向梨树信用社贷款100万元。2015年12月22日，因原告博信担保公司申请，梨树县人民法院裁定，查封上述抵押房产。6、迂某与张某1、张旭的房屋买卖补充协议、对账协议、执行裁定书等证据，证明被告人张旭仍欠被害人迂某买楼款120万元，因申请人迂某与被申请人张某1、张旭房屋买卖合同纠纷，2016年5月16日，梨树县人民法院对梨树苗圃小区兴源地块二号楼房屋三单元105、205、106、206、107、207、305号房予以查封。7、梨树县房产权管理中心出具的证明，尚都宾馆未登记，无档案。8、被害人迂某陈述，我回迁的楼房卖给张旭后我们双方签订了买卖协议，约定在不履行全部房款的情况下不能将我的楼房转卖、抵押，当时被告人张旭只给我部分楼款，且在我不知情的情况下将我的楼房抵押给他人，导致楼房被法院查封，我才知道受骗了。该楼在经营尚都宾馆。我同张某1、张旭2012年12月7日的买卖协议中，105室、106室、107室的面积实际分别把205室、206室、207室的面积包含了。9、证人张某1证言，与迂某在2012年12月7日签订的房屋买卖协议书、2012年12月14日与迂某、天兴开发公司三方签订的协议是我本人签的字，我没有出资，是张旭购买的，我是按照张旭的要求，在协议中签字担的名。听张旭说已经支付给迂某170万元，尚欠迂某120万元本金。10、被告人张旭供述，2012年12月7日我和张某1与迂某签订的房屋买卖协议书是真实的，购买房屋在梨树镇苗圃小区兴源地块，三层楼面积大约590多平方米。实际购买人是我自己，我让张某1挂的名。我与迂某签订过三份购楼合同，第一份是我和迂某2012年12月7日签订的房屋买卖协议书，第二份是我和迂某2012年12月14日签订的房屋买卖补充协议，第三份是我和迂某、天兴开发公司2012年12月14日三方签订的协议书。楼的总价款为290万元，分期支付，我尚欠迂某大约120万元本金。我在四平承包工程亏损导致无法支付迂某购楼尾款。按照补充协议的规定，我无权出售、出租该房屋，无权将该房屋抵押给任何人和单位。我未能按照该规定履行协议，因为房屋至今未能办理正规的国家房屋产权证，导致我用此房重复抵押多次借款。我欠中东担保公司280万元、欠迂某120万元、欠博信担保公司100万元，都起诉了，都查封我所购买迂某的楼房了。二、2013年6月26日，被告人张旭以其姐张某2的名义，由博信担保公司担保，以张某2坐落在梨树镇苗圃小区第2幢105号，面积320.62平方米的商网作为博信担保公司的反担保，向梨树信用社贷款100万元。贷款到期后，被告人张旭未能偿还贷款，由博信担保公司代为偿还。2014年10月13日，双方签订房屋买卖协议，张某2将抵押的房产以110万元的价格卖给博信担保公司，抵偿博信担保公司的代偿款。2015年12月22日，梨树县人民法院裁定，查封上述抵押房产。2016年3月30日，梨树县人民法院判决，博信担保公司与张某2签订的房屋买卖合同合法有效，张某2于判决生效后十日内协助博信担保公司办理过户手续。上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：1、梨树县梨树镇真诚信装潢商店与四平市铁西区金信家园装潢设计部签订的材料采购合同和材料采购明细表及商店图片、梨树信用社保证借款申请审批表、个人经营借款合同、出账通知书、电汇凭证、博信担保公司的股东会决定、意向函、承诺函、担保人声明与保证书、授权书、放款通知书等证据，证明2013年6月26日，被告人张旭以张某2的名义，冒用他人的装潢商店签订虚假的购货合同，在博信担保公司担保下，在梨树信用社贷款100万元，梨树信用社2013年6月28日将款存入张某2账户，同年7月1日张某2转给张旭。2、博信担保公司的营业执照、张某2与博信担保公司抵押反担保合同、抵押同意书、抵押物清单、张某2与天兴开发公司签订的商品房买卖合同、销售不动产统一发票（发票号码00029123）等证据，证明被告人张旭为了让博信担保公司提供担保，向梨树信用社贷款100万元，2013年6月18日，被告人张旭以张某2的名义与博信担保公司签订了反担保合同等手续，用坐落在梨树镇苗圃小区第2幢105号，面积320.62平方米的商网的房屋买卖合同和发票（迂某回迁楼）做抵押，博信担保公司为其提供了担保。3、梨树县地方税务局对天兴开发公司发票开具情况的说明及销售不动产统一发票（发票号码00029123）两张，证明真实的00029123发票系天兴开发公司出示的付款方为蒲丽丽的发票，付款方为张某2的发票系假发票。4、博信担保公司出具的情况说明及梨树信用社的（2014年6月27日）贷款还款凭证，证明2013年6月博信担保公司为张某2提供担保在梨树信用社申请100万元贷款，由张某2用其名下的320.62平方米商网提供反担保，2014年此笔贷款到期，张某2无力偿还贷款本息，博信担保公司代为偿还，张某2承诺将名下房屋抵偿给博信担保公司，并签订了买卖协议，但迟迟没有交付，所以博信担保公司于2015年12月21日在梨树县人民法院起诉张某2房屋买卖合同纠纷一案。5、张某2与博信担保公司签订的房屋买卖协议、张某2给博信担保公司出具110万元的收据、销售不动产统一发票、梨树县人民法院（2015）梨民一初字第740号民事判决书、民事裁定书、协助执行通知书等相关证据，证明张某2向梨树信用社贷款100万元到期后，2014年10月13日张某2与博信担保公司签订的房屋买卖协议，张某2将抵押的房产（坐落在梨树镇苗圃小区第2幢105号，面积320.62平方米的商网）以110万元的价格卖给博信担保公司。因未履行过户手续，博信担保公司作为原告起诉被告张某2后，2015年12月22日，梨树县人民法院裁定，查封上述抵押房产。2016年3月30日，梨树县人民法院判决，博信担保公司与张某2签订的房屋买卖合同合法有效，张某2于判决生效后十日内协助博信担保公司办理过户手续。6、梨树市场管理局的个体户信息，证明梨树县梨树镇真诚信装潢商店系张某2在2012年12月19日在工商局注册的。7、证人刘某1证言，我是梨树信用社的信贷员，2013年6月28日张某2本人来贷款100万元，是我经手办理的。张某2说贷款经营装潢商店进货使用，博信担保公司担保。当时考察时我没仔细看，不清楚诚信装潢商店和真诚信装潢商店是否是同一个商店。我们营业部的贷款到期就还了，是2014年6月27日偿还的。我不清楚是谁偿还的。8、证人李某2证言，我是博信担保公司的业务经理，2013年6月28日张某2、张旭到我公司办理的抵押贷款，张某2向我公司提供了购楼合同、购楼发票各一份做抵押，是张某2名下的××镇房，面积320.62平方米，张某2和我公司签订了反担保合同。在我公司担保下张某2在梨树信用社贷款100万元，期限为一年。贷款到期后，张某2没有按照约定偿还本金，经我公司和张某2协商，张某2愿意用抵押的门市楼抵偿此笔贷款及相关费用共计110万元，我公司于2014年10月13日和张某2签订了楼房买卖协议，张某2出具了110万元的收条。我公司将张某2贷款100万元代为偿还。我公司没有得到此楼，此楼被王某2占有，我公司已起诉到梨树法院，对该楼进行了查封。9、证人曹某2证言，天兴开发公司实际是我父亲曹某1和我负责。2013年1月21日付款人张某2号码00029123销售不动产发票不是我公司开的，此发票不是真的，我公司真实的00029123号发票是开给蒲丽丽的。10、证人康某某证言，诚信装潢商店是我经营的，地点在天阳小区1号楼，是租的楼，房东叫曹某3，我和曹某3的儿媳妇毕某某签订的租房协议。2012年12月张某1说她姐张某2要注册一个网店，用过我工商营业执照和房产证。警方提供的梨树信用社贷款档案中的诚信装潢商店照片就是我的商店。11、证人毕某某证言，证实天阳小区1号楼103至203商网产权人是曹某3，因曹某3年龄大了，一直委托我管理。从2009年至2016年我一直将此楼租给康某某经营诚信装潢商店，没有租给过张某2。警方提供的2012年7月16日曹某3和张某2签订的合同不是真的，不是曹某3的笔迹，曹某3未签过合同。12、同案犯张某2供述，我没有在天兴开发公司购买梨树镇苗圃小区兴源地块第二幢105室，面积320.62平方米门市，该楼是张旭在迂某手里购买的，因为张旭在银行有不良记录，借我的名字开具的购楼手续。张旭借我的名字在2013年5月同博信担保公司办理反担保抵押合同，由博信担保公司担保，在梨树信用社贷款100万元，贷款到期后，博信担保公司给代偿的，代偿后2014年10月13日，博信担保公司和我签订房屋买卖协议，将我名下的抵押物梨树镇苗圃小区兴源地块第二幢105室，面积320.62平方米商网出售给博信担保公司，用于抵偿博信担保公司代偿我的100万元贷款，博信担保公司就此买卖协议将我起诉到梨树县人民法院。13、被告人张旭供述，以博信担保公司担保向梨树信用社借款100万元是我借用张某2的名，实际借款人是我，发票号为00029123号销售不动产发票是假的，是我通过街头小广告做的，用来给博信担保公司抵押借款100万。张某2没有经营真诚信装潢商店，商店实际经营人是康某某，我借用康某某地点用于银行考察。为了借用张某2名贷款，在梨树工商局我虚假注册了工商执照。三、2014年3月6日，被告人张旭以才某、王某1、张某2、张某3四人的名字在天兴开发公司重新开具购房合同和发票，将其在迂某处购买的房屋落入上述四人名下然后以其姐张某2的名义，由中东担保公司担保，以才某、王某1、张某2、张某3四人的名下的房屋作为反担保，向长春农村商业银行股份有限公司贷款280万元。因其未能在规定的期限内给付中东担保公司保证金14万元。2014年3月7日，中东担保公司将张某2、白某1(张某2的丈夫)、才某、王某1、张某3起诉至高新区法院。2014年3月7日，高新区法院裁定，将上述作为反担保的房屋查封，查封期限二年。贷款到期后，被告人张旭未能按期偿还贷款。2016年1月27日，高新区法院依据(2014)长高开民初字第440-1号民事裁定书，下发协助执行通知书，对上述房屋进行查封，查封期限为3年。因申请执行人中东担保公司与被执行人张某3、才某、张某2、王某1、白某1双方达成和解。2016年11月8日，高新区法院下发(2016)吉0193执254号执行裁定书，裁定高新区法院已发生法律效力的(2014)长高开民初字第440号民事调解书本次执行终结。上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：1、张某2在长春农村商业银行股份有限公司贷款的相关材料，证明2014年3月6日张某2在中东担保公司的担保下在长春农村商业银行股份有限公司贷款280万元，贷款到期后，张某2未能偿还，由中东担保公司代为偿还。2、张某2、才某、王某1、张某3与中东担保公司签订的反担保抵押合同及商品房买卖合同、销售不动产统一发票等证据，证明为让中东担保公司为其提供担保在长春农村商业银行股份有限公司贷款280万元，张某2、才某、王某1、张某3与中东担保公司签订了反担保合同，并用张某2、才某、王某1、张某3与天兴开发公司签订的商品房买卖合同及销售不动产统一发票进行抵押，抵押楼房位于××县、306室、二单元304室、105室（系迂某的回迁楼房）。3、原告中东担保公司到高新区法院起诉被告张某2、才某、王某1、张某3等人的相关手续，证明张某2在长春农村商业银行股份有限公司贷款280万元，因张某2未给付保证金14万元、反担保人张某2、才某、王某1、张某3等没有将抵押房产的抵押权办理到中东担保公司名下，2014年3月7日中东担保公司将张某2、才某、王某1、张某3等人起诉到高新区法院，并申请了财产保全，高新区法院对上述抵押财产进行了财产保全查封，经法院调解，双方达成调解协议，高新区法院于2014年3月7日下发了（2014）长高开民初字第440号民事调解书。贷款到期后，张某2没有偿还280万元贷款，由担保单位中东担保公司进行偿还后，中东担保公司申请执行。2016年1月27日，高新区法院依据（2014）长高开民初字第440号民事调解书，下发了民事裁定书、协助执行通知书，对上述房屋进行查封，查封期限为3年。4、高新区法院的移送函，证明高新区法院在执行申请执行人中东担保公司与被执行人张某2、才某、王某1、张某3等人一案中，案外人迂某提出执行异议，认为法院查封的××县、106室、107室、305室、306室、二单元304室房屋属迂某所有。法院认为此案涉嫌犯罪，全案移送梨树县公安局。5、调取证据通知书、长春市公安司法鉴定中心的文书检验鉴定书，证明张某2、才某、王某1、张某3四人提供给中东担保公司用于反担保的购楼合同的公章和天兴开发公司的公章不是同一枚印章。6、证人张某3证言，我和张某1是同学，2012年12月初，张旭和张某1购买了迂某的回迁楼房，因她俩在银行有不良记录，张某1找到我，让我顶名开具一个楼房，方便以后贷款，我同意并办理了手续。楼房位置在××镇房间。2013年3月份我同王某1、张某1一起去中东担保公司的办公室签订的反担保合同，我在合同中的丙方处签字并摁手印了。2014年春天，中东担保公司的工作人员到张旭（女）的梨树尚都宾馆，我在反担保抵押合同上签字摁手印了。当时我不知道谁办理贷款，事后才知道贷款的实际使用人是张旭（女）。后来高新区法院给我下传票了，我才知道中东担保公司将我、张某2、王某1、才某等人起诉到法院，我们四人反担保抵押办理的贷款280万元，实际使用人张旭（女）没有归还。7、证人才某证言，我是张旭（女）的司机，张旭买了一套楼开宾馆，为了少交税让我顶名买一套，具体怎么办的我不知道，2012年12月18日合同和发票不是我本人办的。中东担保公司最高额反担保抵押合同是我签的，当时张旭说办车辆保险让我签的字，我不清楚内容。在长春农村商业银行股份有限公司贷款280万元的事我不知道。8、证人王某1证言，我是张旭（女）雇佣的翻斗车司机梨树镇苗圃小区兴源地块第二幢2单元304室是张旭（女）购买的，因她名下的楼房太多，都开她的名字交税税率高，让我顶名开具一套，手续是张旭（女）拿给我，让我在买受人上签字摁手印的。开楼的实际持有人还是张旭（女）。中东担保公司反担保抵押合同是我本人签的字，我不清楚合同内容。抵押手续不真实，我和张某3、才某、张某2都是为张旭（女）顶名办理的房产手续。9、同案犯张某2供述，我没有在天兴开发公司购买梨树镇苗圃小区兴源地块第二幢105室，面积320.62平方米门市，该楼是张旭（女）在迂某手里购买的，因为张旭在银行有不良记录，借我的名字开具的购楼手续。张旭（女）借我的名字在2014年4月同中东担保公司办理反担保抵押合同，由中东担保公司担保，在长春农村商业银行股份有限公司贷款280万元。张某3、才某、王某1和我名下的楼房和手续不是真实的，是替张旭（女）顶名办贷款的贷款到期后，中东担保公司给代偿的，代偿后中东担保公司将我和张某3、才某、王某1等人起诉到高新区法院，是张旭（女）应诉的。10、被告人张旭供述，因为我名下在银行有不良记录，也为了少交税金，我将在迂某购买的楼用张某3、才某、王某1、张某2顶名开具的购楼发票及合同。2013年5月我用张某2的名由中东担保公司担保向招商银行股份有限公司长春分行贷款230万，2014年3月向长春农村商业银行股份有限公司贷款280万，我用开具的张某3、才某、王某1、张某2名字的合同和发票反担保抵押给中东担保公司。贷款到期后，招商银行股份有限公司长春分行的贷款还了，长春农村商业银行股份有限公司的贷款没还。2016年我向天兴开发公司声明作废，重新开发票和合同，改成了我的名。以上贷款用途是支付迂某购楼款，宾馆装修经营，2014年的贷款就是偿还2013年贷款及利息和担保公司费用。四、2014年12月12日，被告人张旭又以梨树县梨树镇兴源地块的第2栋3单元105号商业用房和第2栋305号住宅做抵押，向被害人潘某某借款180万元，期限自2014年12月13日至2015年12月11日止，月息3.6%，并办理了房屋买卖合同。被告人张旭仅支付利息84800元，2个月后再未支付过利息。上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：1、商品房买卖合同、天兴开发公司收据、个人借款合同、借据凭证、借据、转账记录等，证明2014年12月12日，被告人张旭以梨树县梨树镇兴源地块的第2栋3单元105号商业用房和第2栋305号住宅做抵押，向潘某某借款180万元，期限自2014年12月13日至2015年12月11日止，月息为3.6%，并办理了房屋买卖合同。2、被害人潘某某陈述，通过袁某认识的张旭，2014年12月12日借给张旭180万元，张旭以尚都宾馆做抵押，一、二楼抵押130万，三楼抵押50万，借期期限一年，月息为3.6%，在天兴开发公司办理的房屋买卖合同和收据（105商网和305住宅）。我用叶某的9750号卡给张旭打款180万元，张旭给过84800元利息，后来我找不着张旭了。3、证人袁某证言，证实我通过以前的同事认识的张旭，我帮张旭联系的潘某某。2014年12月12日潘某某借款180万元给张旭，月息3.6%，用尚都宾馆的楼做抵押。在一个售楼处办理的商品房买卖合同和收据，办理完更名手续后签订的借款合同。4、证人曹某1证言，我是天兴开发公司的经理。潘某某办手续时，是张某1打的电话，张旭和张某1领两个男的来的，我把张旭原来的手续原件撕了，我给他们办理了过户手续，给出具了合同和收据。一份是尚都宾馆一二楼商品楼，另一份是尚都宾馆三楼住宅楼。张旭在迂某处购买的商品楼，我们公司给张旭办的第一个过户是王某2，是曹雨桐给办的，后来曹雨桐说张旭在王某2手续上签作废了，所以我给潘某某办的手续，一共出过几次手续记不清了，潘某某的手续是经我手办的。5、被告人张旭供述，2014年12月我用尚都宾馆做抵押向潘某某借了180万，是让曹某1给出具房屋买卖合同，我给潘某某出具了两份借款合同、借款凭证和借据，一份是50万元，一份是130万元。约定借款期限为1年，月利3.6%。我通过银行卡转账偿还过利息12万。五、2015年11月，被告人张旭在被害人陈某1处借款25万元，被告人张旭以梨树县梨树镇兴源地块第2栋3单元105号商业用房做抵押，并办理了房屋买卖合同。被害人陈某1找到被告人张旭索要借款，发现抵押房屋被他人占有就向公安机关报案了。上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：1、金某（陈某1妻子）提供的张旭与金某签订的房屋买卖协议、天兴开发公司出具的商品房买卖合同及收据，证明2015年11月18日被告人张旭将坐落在××区商业用房面积为260.62平方米楼房，以25万元价格卖给金某，天兴开发公司出具了收据及商品房买卖合同。2、梨树县公安局经侦大队的情况说明，证明被告人张旭只承认向陈某1借款25万元，否认另外借款75万元，经询问陈某1，目前无法提供陈某1借给张旭75万元的证据。3、被害人陈某1陈述，2014年7月我借给张旭75万元，张旭说就用几天，但始终没还。2015年11月18日，我找到张旭要钱，张旭说房子卖给你，就领着我和金某到尚都宾馆旁边临时售楼处，金某和她姐张某1办的过户手续，张旭姐姐还说“房子过到你名下，75万元借条撕了吧”张旭说2个月还不上钱房子给你倒出来，你再给我拿25万元，我就又借给张旭25万元。2016年3月我到宾馆找张旭，有个男的拿出和我一样的手续，我就知道被骗了，张旭给过我6万元利息。4、证人金某证言，证实2015年11月我和我老公陈某1一起来到梨树镇的尚都宾馆，陈某1让我和张旭、张旭的姐姐一起去天兴开发公司售楼处办理房屋过户手续，房屋过户手续是我签的，25万借据是我写的，当时张旭姐姐在场，工作人员把原有张旭的商品房买卖合同撕了，张旭和他姐把我们的75万元借据撕了。5、证人曹某2证言，2015年11月18日张旭领着陈某1和他老婆金某来天兴开发公司售楼处办理过户手续是我办理的，张旭将尚都宾馆过户给陈某1。我给张旭办理了商品房买卖合同和收据，买受人是金某。这个楼先是我给王某2出具的过户手续，我让张旭在王某2过户手续上写上作废后，我才给金某出具的买卖合同。6、被告人张旭供述，2013年我用机械设备做抵押向陈某1借款30万元用于四平万达广场的工程，此款我二个月就用现金还给陈某1了。2014年我和陈某1没有经济往来，我没有向陈某1借过75万元。2015年11月我向陈某1借了25万用于在大安修水利工程，月利8分。陈某1提出用我的尚都宾馆的门市做抵押，我说标的太大了，他说就是做个手续，我就同意了，我跟曹某1说更个名做抵押，以后更回来，曹某1的女儿曹某2办理的手续，抵押的是尚都宾馆门市楼一楼，260.62平米。更名过后，陈某1给我转了23万元钱（上打租2万）我共支付陈某1利息14万元，有的是用我建行卡转到金某建行卡里，有的是现金就没手续了，本金一点儿没还。六、2015年11月3日，被告人张旭在梨树县梨树镇金秋种业以被法院查封的房产做抵押，向被害人王某3借款20万元并与王某3以抵押的房产签订房屋买卖合同。借款到期后，王某3多次讨要无果，被告人张旭逃匿。2016年，王某3到房屋产权机构办理产权登记时，发现被骗。上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：1、借据、商品房买卖合同、发票，证明被告人张旭于2015年11月13日以尚都宾馆的305和306室做抵押向王某320万元，并在天兴开发公司办理了过户手续。2、长春市宽城区人民法院、高新区法院查封的相关手续，证明被告人张旭在将尚都宾馆的305和306室抵押给王某3之前，已被人民法院查封。3、被害人王某3陈述，2015年11月我通过杨某2借给张旭20万元，月利三分至五分。我手里只有10万元，我找金秋种业经理刘某2借了10万元，在金秋种业一楼把现金20万元给的张旭，张旭出的借据，担保人张某1，期限一个月，金额20万。张旭用尚都宾馆的305和306室做抵押，把购房合同和发票写我的名，2015年12月初，我给张旭打电话要钱，她说再用一个月，当天给我1万元利息，按月息5分计算的。2016年1月我又给张旭打电话要钱，张旭说正在筹钱，再打电话不是不接就是关机，我多次到宾馆找她，她都不在。2016年5月中旬我去尚都宾馆，里面有两个男子说房子是他们的，张旭、张某1因为不给房租，所以将房子收回去了，我感觉被骗了，就去政务大厅办过户手续，工作人员说这两套房产2013年已经被法院查封了。4、证人杨某2证言，证实2015年11月张旭打电话要借20万元，我说王某3可能有，就让他俩单独联系了。王某3借给张旭20万元，其中10万元是从我丈夫刘某2借的，几天后，王某3把钱还给我丈夫了，王某3借给张旭钱的时候我没在场。5、证人刘某2证言，证实我是杨某2的丈夫，2015年11月份，王某3在我这借了10万元加上他自己的10万元借给张旭了，说张旭用尚都宾馆305室和306室做抵押，张旭、张某1姐俩来到我公司金秋种业，王某3把20万元钱给了张旭，张旭给王某3出具的借条。2016年春节前后王某3给我打电话说张旭不还钱，打电话不接就是拖，我给张旭打电话，张旭说没钱还。春节后张旭电话就打不通，联系不上了。6、证人张某1证言，证实2015年12月张旭向王某3借款20万元，借据上担保人是我签的字。因为宾馆法人是我，买房合同和宾馆法人我是挂的名，张旭让我签的。张旭将尚都宾馆的305室、306室抵押给王某3我不知道。7、被告人张旭供述，2015年年底我通过同学杨某2在王某3处借款20万元，把我抵押的尚都宾馆三楼的两个屋改成了王某3的名，在金秋种业取的钱，我就出了个20万元的借据，这两个屋抵押给王某3前2013年我将整个宾馆一起抵押给了中东担保公司，抵押贷款了260万元，其中就包含这俩个屋。七、2015年12月，被告人张旭先后在任某某处借款44万元，月息一角二分，被告人张旭以梨树县梨树镇兴源地块第2栋3单元305号房做抵押，并办理房屋买卖合同。张旭支付任某某上打租利息4.8万元。案发前被告人张旭给付本金10万元。上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：1、借据、收据、房屋买卖协议、还款承诺书，商品房买卖合同和收据，证明被告人张旭于2015年11月4日向任某某借款44万元，用尚都宾馆的305室做抵押，双方签订了房屋买卖协议，并将商品房买卖合同和收据更名在任某某名下。2、收条一张，证明2016年4月6日被害人任某某收到被告人张旭还款10万元。3、被害人任某某陈述，2015年12月我通过朋友分两次借给张旭44万元，约定借款期限一个月，一角二分利息，上打租4.8万元，我实际支付39.2万元。张旭用尚都宾馆做抵押，开发商（曹某1）的女儿做的手续，购楼收据写的144万，张某1当时也在，说放心不能差事，钱能还上你。2016年4月张旭给我10万现金，我给张旭打收条了，2016年5月末以后我就找不到张旭了，我就报案了。4、被告人张旭供述，2015年11月我向任某某借了44万元，上打租4.8万元，实际得到39.2万元，月利一毛二分。我用尚都宾馆305号室与任某某写的买卖合同，实际是抵押。2016年4月我还了任某某10万本金，有收条，偿还的利息没有手续。2014年我将尚都宾馆整体抵押给潘某某了，2015年11月又将105室抵押给陈某1，将305室抵押给任某某。签合同时没填日期，都是借款人自己填的，收据跟合同是配套的，也是他们自己填的，购楼收据上的金额是胡乱写的，与我借款金额不符。八、2013年9月，被告人张旭使用假的购楼收据做抵押，向被害人杨某1借款50万元，月利息八分，双方签订房屋买卖合同。2014年1月，被告人张旭又向杨某1借款30万元。被告人张旭共支付利息21.4万元，本金一直未还。2015年12月18日，被告人张旭给杨某1出了一个还款计划书，约定月底前还款，后一直未还款，并逃匿。上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：1、李某3出具的授权书，证明李某3于2013年9月17日借给张旭50万元、2014年1月24日借给张旭30万元，张旭同意用两套房子做抵押，此房为四平市吉邦房地产开发有限公司，房号分别为A27号楼三单元101室、102室。到期后张旭未予偿。此款真正的债权人是杨某1，当时杨某1不在国内，由李某3办理，现两笔款项一切全权授予杨某1办理，债权款由杨某1所有。2、借款合同、借据、收据、房屋买卖合同，证明被告人张旭在杨某1处借款80万元，月利8分，此款系通过李某1介绍，李某3和张旭签订的手续。张旭同意用两套房子做抵押，此房为四平市吉邦房地产开发有限公司，房号分别为A27号楼三单元101室、102室，双方签订了房屋买卖合同。3、杨某1提供的张旭用于借款80万元抵押的购楼收据两张，证明被告人张旭借款时用此两张购楼收据做抵押，此两张收据系被告人张旭伪造的。4、被告人张旭给白某2出具的收条两张、购楼收据两张、四平市铁东区人民法院的民事判决书、四平市吉邦房地产开发有限公司的证明等证据，证明被告人张旭用于借款抵押的四平市吉邦房地产开发有限公司A27号楼三单元101室、102室，在2013年8月10日已卖给白某2，已于2015年3月5日通过人民法院判决将此房屋交付给白某2。5、微信还款计划照片、建设银行明细卡，证明被告人张旭向被害人杨某1借款以及在银行还款账目往来情况，被告人张旭共偿还利息21.4万元。6、情况说明及房产信息照片，证明民警到四平房管中心查询上东一号A27#-101和102两套房产信息，证明该两套房产均未办理房照，未登记在个人名下，产权还在四平吉邦房地产开发公司。7、证人李某1证言，经我从中介绍，张旭向杨某1借了80万元。第一个借条是2013年9月17日借款50万元，第二个借条是2014年1月24日借款30万元。2013年11月20日张旭转给我2万元是其向杨某1借款50万元产生的利息；2013年12月3日是张旭给我转的20万元是还之前借的50万元还了20万元本金；2014年1月份春节前张旭又向杨某1借过两次钱，一次是30万元、一次是20万元，所以之前在2013年9月17日的50万元借条经张旭同意我就没改，在2014年1月24日又补写了一个30万元的借条；2014年7月4日张旭转给我的10万元是给借款两笔共计80万元的利息。2014年1月7日、2014年3月6日、2014年7月18日分别存入我尾号0323建行卡内的2.4万元、2万元、5万元是张旭付给杨某180万元的利息钱。8、证人李某3证言，杨某1是我姐夫，张旭在杨某1处借款80万元是以我的名义借给张旭的，月利8分，张旭用四平市吉邦房地产开发有限公司A27号楼三单元101室、102室做抵押。借款到期后张旭未给付，2015年12月18日作了一个还款计划，约定月底前还款，后来我一打听抵押的两套楼房张旭已出售给别人了，我们就知道被骗了。9、证人陈冲证言，我是四平市吉邦房地产开发有限公司会计，A27号楼三单元101室、102室没有开过两份收据，公司所有的房子只能开一份收据。10、证人张某2证言，我是张旭的姐姐，有六张建行小票都是张旭还给李某1的钱，张旭还钱，李某1给张旭打收条了，都保管在我这。11、被害人杨某1陈述，我通过李某3先后借给张旭80万元，月利8分，张旭用上东一号A27号楼三单元101室、102室做抵押。刚开始利息给的挺好，后来一分也不给了。经催要，2015年12月18日张旭给我出了一个还款计划，约定月底前还款。后来一打听，张旭抵押给我的两套房子早已出售给别人了，我看被骗了，就报案了。12、被告人张旭供述，我向李某1借款80万，借款合同和借据上出借人都是李某3签字，后来杨某1找我说李某1借给我的钱是他的，我才认识的杨某1。当时约定月利8分，我用上东一号A27号楼三单元101室、102室购房收据做抵押，抵押的两套楼收据是假的，是我通过四平街边办假证广告花100元钱做的。后来钱没有完全归还。九、其他证据。1、抓获经过及临时羁押证明信，证明被告人张旭于2017年11月2日被河北省石家庄市公安局桥西分局抓获，同年11月3日被临时羁押于石家庄市第二看守所至2017年11月6日。2、常住人口基本信息，证明被告人张旭身份等基本信息相关情况。3、个人贷款结清证明，证明张某2在招商银行股份有限公司长春分行的贷款230万元于2014年3月3日已全部清偿。4、以周某某名义贷款的相关手续，证明2016年2月4日被告人张旭以周某某的名义向梨树信用社贷款260万，博信担保公司担保，并签订了反担保相关手续，该起事实不存在虚构事实、隐瞒真相的情况。5、博信担保公司出具的情况说明及梨树信用社还贷凭证，证明2014年12月3日被告人张旭由博信担保公司担保，以才某、王某1、张某2、张某3四人的名下的房屋作为反担保，向梨树信用社贷款260万元。案发前梨树信用社此贷款已清偿，博信担保公司代偿款也以倒贷的形式偿还了。6、梨树县公安局经侦大队出具的情况说明，证实王某2系本案证人，并非被害人，未主动到公安机关报案。本院认为，被告人张旭以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的部分事实清楚，罪名成立，应予支持。具体如下：针对公诉机关指控的第一起事实（被害人迂某），经查，2012年12月7日被告人张旭以290万元的价格购买迂某的回迁楼，面积共计588.02平方米，在没有全部履行合同，在没有完全取得该楼房所有权的情况下，被告人张旭隐瞒被害人迂某，在被害人迂某不知情、不同意的情况下，从2013年4月28日开始将上述楼房进行多次重复抵押借款，被告人张旭不履行借款偿还义务，该楼房已被法院多次查封，导致针对被害人迂某的合同无法履行。在此事实中被告人张旭的行为符合合同诈骗罪的构成要件，现有证据能够证明被告人张旭在案发前已支付给被害人迂某购楼款170万元，公诉机关指控的犯罪数额为140万元不准确，应予纠正，犯罪数额应认定为120万元，退赔数额亦为120万元。针对公诉机关指控的第二起事实（向长春招商银行贷款230万元），虽然被告人张旭用张某2的名义以虚假购楼合同及发票做抵押办理了该笔贷款具有欺诈行为，但该笔贷款在期限内已全部还清，不存在非法占有的故意，根据相关法律规定，可不作为犯罪处理，故对该起事实不予认定。针对公诉机关指控的第三起事实（向梨树信用社贷款100万元），经查，被告人张旭以同案犯张某2的名义在梨树信用社贷款100万元，制作虚假的00029123号销售不动产发票，虚假注册“真诚信装潢商店”，借用康某某经营的“诚信装潢商店”骗过梨树信用社的考察，用在迂某处购买没有取得完全所有权的楼房进行重复抵押，骗取博信担保公司的信任为其担保，在博信担保公司代偿后，又将无处分权的楼房卖给博信担保公司，被告人张旭并没有将代偿款给付博信担保公司，博信担保公司已作为民事案件主张权利，被告人张旭的行为符合合同诈骗罪的构成要件。公诉机关指控犯罪数额100万元准确，退赔数额亦为100万元。针对公诉机关指控的第四起事实（向长春农商行贷款280万元），经查，被告人张旭以同案犯张某2的名义，在中东担保公司担保下在长春农村商业银行股份有限公司贷款280万元，被告人张旭将在迂某处购买的楼房虚假的办理到张某2、才某、王某1、张某3名下，向中东担保公司提供反担保抵押，骗取中东担保公司的信任。经鉴定，被告人张旭提供给中东担保公司的“商品房买卖合同”系虚假合同，合同中的公章与天兴开发公司的公章不一致。在中东担保公司为其代偿后，被告人张旭并没有将代偿款给付中东担保公司，中东担保公司已作为民事案件主张权利。被告人张旭的行为符合合同诈骗罪的构成要件，公诉机关指控犯罪数额280万元准确，此事实被告人张旭退赔数额亦为280万元。针对公诉机关指控的第五起事实（向梨树信用社贷款260万元），经查，虽然被告人张旭以虚假购楼合同及发票重复抵押办理了该笔贷款具有欺诈行为，但该笔贷款在期限内已全部还清。被告人张旭不具有非法占有的故意，根据相关法律规定，可不作为犯罪处理，故对该起事实不予认定。针对公诉机关指控的第六起事实（被害人潘某某），经查，被告人张旭用在迂某处购买没有取得完全所有权的楼房重复抵押给被害人潘某某，签订虚假商品房买卖合同及收据，骗取被害人潘某某的信任，在骗取被害人180万元借款后，逾期不予偿还。被告人张旭的行为符合合同诈骗罪的构成要件，公诉机关指控犯罪数额180万元准确。现已证据能够证明被告人张旭已给付被害人潘某某利息84800元，此事实被告人张旭退赔数额应为171.52万元。针对公诉机关指控的第七起事实（被害人陈某1），经查，被告人张旭用在迂某处购买没有取得完全所有权的楼房重复抵押给被害人陈某1，签订虚假商品房买卖合同及收据，骗取被害人陈某1的信任，在2015年11月骗取被害人25万元借款后，逾期不予偿还。被告人张旭的行为符合合同诈骗罪的构成要件。被告人张旭只承认欠被害人陈某125万元，被害人陈某1也没有其他证据证明被告人张旭另外欠其75万元的证据，故公诉机关指控犯罪数额75万元不准确，应予纠正，犯罪数额应认定为25万元。被害人陈某1承认得到利息6万元，此事实被告人张旭退赔数额应为19万元。针对公诉机关指控的第八起事实（王某2），经查，起诉书认定被告人张旭欠王某2的借款没有具体数额，二人之间只是借贷关系，王某2在本案中只是以证人身份证实了双方存在借款后用楼抵账的经过，就此起事实，现有证据无法认定被告人张旭构成合同诈骗罪，故对该起事实不予认定。针对公诉机关指控的第九起事实（被害人王某3），经查，被告人张旭用在迂某处购买没有取得完全所有权的楼房重复抵押给被害人王某3，签订虚假商品房买卖合同及收据，骗取被害人王某3的信任，在骗取被害人20万元借款后，逾期不予偿还。被告人张旭的行为符合合同诈骗罪的构成要件。公诉机关指控犯罪数额20万元准确。现已证据能够证明被告人张旭已给付被害人王某3利息1万元，此事实被告人张旭退赔数额应为19万元。针对公诉机关指控的第十起事实（被害人任某某），经查，被害人任某某在2016年8月2日的公安机关笔录中已经报案。被告人张旭用在迂某处购买没有取得完全所有权的楼房重复抵押给被害人任某某，签订虚假商品房买卖合同及收据，骗取被害人任某某的信任，骗取被害人借款，被告人张旭的行为符合合同诈骗罪的构成要件。被害人任某某被骗44万元借款，被害人任某某承认案发前归还10万元，借款上打租4.8万元，此两项应在犯罪数额中扣除。公诉机关指控犯罪数额44万元不准确。应予纠正，犯罪数额应认定为29.2万元，退赔数额亦为29.2万元。针对公诉机关指控的第十一起事实（以周某某的名义向梨树信用社借款260万元），经查，被告人张旭以周某某的名义，以赵某位于××县兴源综合楼的四处住宅作为反担保向梨树信用社贷款260万元，经查，担保人赵某的商网系真实存在的，该商网是否价值能够抵偿借款现也无法确定，不存在被告人张旭虚构事实、隐瞒真相的问题，虽其也存在用虚假梨树县兴源综合楼四处住宅做反担保，被害方博信担保公司没有报案主张权利，其可通过民事诉讼程序保护其权益，该笔贷款不构成合同诈骗罪，故对该起事实不予认定。针对公诉机关指控的第十二起事实（被害人杨某1），经查，被告人张旭虚假的购楼收据做抵押，签订房屋买卖合同，骗取被害人杨某1的信任，向被害人杨某1借款80万元，被告人张旭的行为符合合同诈骗罪的构成要件。公诉机关指控犯罪数额80万元准确。现已证据能够证明被告人张旭已给付被害人杨某1利息21.4万元，此起事实被告人张旭退赔数额应为58.6万元。综上，被告人张旭犯罪数额为834.2万元，未退赔数额为797.32万元。对辩护人提出犯罪数额问题以及起诉书指控第二起、第五起、第八起、第十一起事实不构成犯罪的辩护意见予以采纳，其他意见于法无据，不予采纳。视本案的事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条（合同诈骗罪）、第五十二条、第五十三条（罚金）、第六十四条（责令退赔）之规定，判决如下：一、被告人张旭犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50万元。判处的罚金于判决生效后十日内缴纳完毕。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月2日起至2029年11月1日止。）二、责令被告人张旭退赔本案被害人迂某120万元、四平博信担保有限公司100万元、吉林省中东信用担保有限责任公司280万元、潘某某171.52万元、陈某119万元、王某319万元、任某某29.2万元、杨某158.6万元（已经实际履行的在退赔款中扣除，具体数额以执行时核对为准）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  王春和审 判 员  张德鸿人民陪审员  刘淑平二〇一九年十二月二十七日书 记 员  潘 阳