江西省吉安市吉州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0802刑初37号公诉机关吉安市吉州区人民检察院。被告人肖霞，女，1989年5月11日生于江西省吉安市泰和县，汉族，高中文化，原吉安中兆易贷投资咨询有限公司业务经理，住吉安市吉水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年6月12日被刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。辩护人傅飞辉、冷分田，江西青源律师事务所律师。被告人周晶，女，1993年9月30日生于江西省吉安市吉安县，汉族，大专文化，原吉安中兆易贷投资咨询有限公司业务员，住吉安市吉州区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年8月29日被吉安市公安局吉州分局取保候审，同年9月12日被吉州区人民检察院取保候审，2019年9月12日被本院取保候审，同年11月5日经本院决定逮捕，次日由吉安市公安局吉州分局执行逮捕。现羁押于吉安市看守所。辩护人刘连庆，江西共创律师事务所律师。被告人邓大水，男，1989年12月20日生于江西省吉安市青原区，汉族，职高文化，原吉安中兆易贷投资咨询有限公司业务员，住吉安市青原区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年8月29日被吉安市公安局吉州分局取保候审，同年9月12日被吉州区人民检察院取保候审，2019年9月12日被本院取保候审，同年11月5日经本院决定逮捕，次日由吉安市公安局吉州分局执行逮捕。现羁押于吉安市看守所。指定辩护人朱永祺，江西秉志律师事务所律师。被告人涂春霞，女，1964年3月24日生于江西省吉安市吉州区，汉族，中专文化，原吉安中兆易贷投资咨询有限公司会计，住吉州区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年6月6日被刑事拘留，同年7月13日被取保候审，同年9月30日被逮捕。现羁押于吉安市看守所。辩护人阙晓珉，江西求正沃德（吉安）律师事务所律师。被告人习毅平，男，1990年10月5日生于江西省吉安市吉水县，汉族，本科文化，原吉安中兆易贷投资咨询有限公司行政经理，住吉水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年7月2日被吉安市公安局吉州分局取保候审，同年9月12日被吉州区人民检察院取保候审，2019年9月12日被本院取保候审，同年11月5日经本院决定逮捕，次日由吉安市公安局吉州分局执行逮捕。现羁押于吉安市看守所。辩护人谭棠武，江西荟萃律师事务所律师。吉安市吉州区人民检察院以吉州检刑诉〔2019〕14号起诉书、吉州检刑追诉〔2019〕1号追加起诉决定书、吉州检刑追诉〔2019〕7号追加起诉决定书指控被告人周晶、肖霞、邓大水、涂春霞、习毅平犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年2月11日、2019年4月4日、2019年8月9日向本院提起公诉、追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了案。吉安市吉州区人民检察院指派检察员黄某、孙某出庭支持公诉，被告人肖霞及其辩护人傅飞辉，被告人周晶及其辩护人刘连庆，被告人邓大水及其辩护人朱永祺，被告人涂春霞及其辩护人阙晓珉，被告人习毅平及其辩护人谭棠武到庭参加诉讼。本案两次经吉安市中级人民法院批准延长审理期限各三个月，现已审理终结。吉安市吉州区人民检察院指控：2014年5月至2017年3月，吉安中兆易贷投资咨询有限公司（以下简称中兆易贷公司）法定代表人赵卫生（另案处理）在未经有关部门批准的情况下，通过聘请业务员在吉州区发宣传单、口口相传、以老带新等方式，以投资第三方项目、合作放贷等为由，承诺按照月利率1.8%支付利息，陆续向刘崇福、刘崇滨、龚吉庆等144人借款共3000余万元，造成绝大多数投资参与人巨大损失。被告人周晶在中兆易贷公司担任业务员，为公司开展融资业务，明知公司未经批准，按照基本工资加吸收金额的万分之四十五的比例提成，为中兆易贷公司向集资参与人汪传仁等25人融资672.3万元。被告人肖霞在中兆易贷公司担任业务经理，负责统计公司客户投资款、利息支付和计算业务员提成工作，并为公司开展融资业务，明知公司未经批准，按照基本工资加吸收金额的万分之四十五的比例提成，为中兆易贷公司向集资参与人刘安娜等29人融资635万元。被告人邓大水在中兆易贷公司担任业务员，为公司开展融资业务，明知公司未经批准，按照基本工资加吸收金额的万分之四十五的比例提成，为中兆易贷公司向集资参与人谢浩云等21人融资341万元。被告人涂春霞在中兆易贷公司担任会计，明知公司未经批准吸收公众存款，并为中兆易贷公司吸收公众存款提供便利（银行卡），且以其子易某的名义为中兆易贷公司融资138万元。在中兆易贷公司本息兑付出现困难时，涂春霞仍在中兆易贷公司内拖延、劝阻集资人报案，甚至口头威胁报案者将无法拿回本金。被告人习毅平在中兆易贷公司担任行政经理，负责公司行政后勤事务、支付客户利息及员工工资，并为公司开展融资业务提供银行卡，明知公司未经批准，向集资参与人罗会秀融资70万元。被告人肖霞、周晶、邓大水、习毅平均主动投案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人周晶、肖霞、邓大水、涂春霞非法吸收公众存款，数额巨大，被告人习毅平非法吸收公众存款，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人肖霞虽然主动到案并如实供述自己的犯罪事实，但在庭审过程中对指控的犯罪金额有异议，不能认定为自首；被告人周晶、邓大水和习毅平犯罪以后自动投案，如实供述罪行，属自首；被告人涂春霞到案后如实供述自己的罪行，属坦白。五被告人在共同犯罪中起次要作用，属从犯。提请依法判处。被告人肖霞辩称其融资的人数没有那么多，肖招英、刘玉红、何裕宁、何小年、刘安娜、胡明华、瞿春兰、刘绵乐、刘牡丹等客户是业务员左燕芳辞职后转到其手上的，并与这些人续签合同，但没有得提成，应予剔除，故其自己的业务只有400多万元不到500万元，且所有人的名片上印的都是业务经理，但其自愿认罪。其辩护人傅飞辉提出的辩护意见是：1、被告人肖霞系从犯、自首，认罪认罚，并取得部分集资参与人谅解，且自己和亲戚也借了几十万元给公司，自己也是一个受害者，依法应从轻、减轻处罚；2、被告人肖霞虽是业务经理，但对业务不进行实质上的管理，业务员的提成与肖霞没有任何关系，对业务员与客户的合同进行管理以及算提成是肖霞的工作职责，肖霞与周晶、邓大水一样只是一个工作人员；3、对公诉机关指控的金额有异议，没有提成以及案发前已归还的不应算是肖霞的业务金额，以下资金不能认定为肖霞的涉案金额：（1）赵卫生客户的286万（彭塞珍5万、李如和30万、廖飞20万、罗冬生10万、宋太清102万、瞿春兰10万、陈金根47万、谢苏香36万、熊小秀26万），这些客户都是赵卫生的客户，肖霞只是帮忙签合同，资金的收取以及利息的发放均与肖霞无关；（2）左燕芳客户的209万（刘玉红9万、何裕宁40万、肖招英45万、何小年15万、刘绵乐100万）是左燕芳2016年9月份离职时转给肖霞代为管理的，但提成还是归左燕芳所得，用于归还其抽逃客户2万元的资金，肖霞并未从中获利；（3）刘苏华的客户17万（刘苏华2万、肖水兰15万），刘苏华自己本身是公司的兼职业务员，这些提成肖霞均已转给刘苏华个人。故以上512万元不能认定为肖霞的涉案金额；4、肖霞2016年年底离开公司生小孩，没有开展业务，2017年以后的资金不能认定为肖霞的涉案金额，肖霞涉案金额应为259万元，具体为李进保24万、赵德福8.5万、蔡裕峰10万、彭雪强10万、江宗辉38万、蒋祖银74万、李芳15万、李晓怡5万、宗茜15万、李济才10万、叶岚8万、胡美华6万、李莉16.5万、熊小秀19万；5、本案是单位犯罪，首先肖霞不是股东也不是直接负责人，处理时应加以区分，其次量刑应以500万为数额巨大的标准，据此，肖霞应在三年以下量刑；6、肖霞本身也是受害者，主观恶性较小，其平时表现良好，无前科，且有一个两岁的小孩需要抚养，请求法庭对肖霞适用缓刑。被告人周晶对公诉机关指控的事实无异议并自愿认罪。其辩护人刘连庆提出的辩护意见是：1、对起诉书指控被告人周晶犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、本案属单位犯罪，被告人周晶只是公司的业务员，职务最低、工资最低，听从公司老板及公司主管吩咐办事，居从属地位，起最次要、辅助作用，不应该将被告人周晶排在第一被告，排名应列在最后；3、被告人周晶有以下法定、酌定从轻、减轻情节：周晶在共同犯罪中居从属地位，属从犯；周晶自动投案，如实供述自己的罪行，属自首；周晶涉世不深，主观上不明知公司是违法经营，其本人也借了钱给公司，也是受害者，从业时间不长，主观恶性较小，犯罪情节较轻，周晶系初犯、偶犯，且认罪认罚，具有悔罪表现；4、被告人周晶的小孩只有两岁多，需要母亲抚养，其再犯罪可能性很小，对其适用缓刑不会造成危险，请求法庭对被告人周晶减轻处罚，判处一年有期徒刑并适用缓刑。被告人邓大水对公诉机关指控的事实无异议并自愿认罪。其辩护人朱永祺提出的辩护意见是：1、对起诉书指控被告人邓大水犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、本案是单位犯罪，邓大水只是公司的业务员，是按照公司安排从事拉客户投钱的工作，主观犯罪意图不显著，其目的是获取工资报酬，主观恶性较小；3、邓大水系初犯、偶犯，一贯表现良好，其之所以犯罪是因为应聘了这样的工作，在工作中涉足犯罪，具有偶然性；4、邓大水系自首、从犯，其自己也投了钱到公司，也是本案的受害者，工资也被公司拖欠，请求法庭对邓大水从轻、减轻处罚，在三年以下量刑并适用缓刑。被告人涂春霞辩称其融资的金额没那么多，李连珍的5万元在2016年年初已退出，罗敏不是其客户，罗敏老公是其客户投了5万元，刘美华在其处投了10万元，另外8万元是在周晶手上办理的，闫小兰的合同是与其他业务员签订的，不是其客户，但其自愿认罪。其辩护人阙晓珉提出的辩护意见是：1、对起诉书指控被告人涂春霞犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、被告人涂春霞本身也是受害者，参与犯罪主要是法制意识淡薄，其与家人投入80多万元到公司，至今血本无归；3、被告人涂春霞阻止报案，事出有因，主要是同样作为受害者担心钱拿不回来，客观上会达到拖延，但这不是其主要目的，其与其他受害者发生过冲突，这是应激反应，不是为了帮助公司拖延乃至威胁受害人；4、被告人涂春霞认罪态度好，公司解散后，其工作的全部电脑放置家中，没有进行任何破坏妨碍侦查的行为；5、被告人涂春霞吸储的客户，到期后自己再投入公司，根据最高院司法解释这部分再投入的，不能减少吸储金额，但应在量刑时予以从轻。被告人习毅平对公诉机关指控的事实无异议并自愿认罪。其辩护人谭棠武提出的辩护意见是：1、对起诉书指控被告人习毅平犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、被告人习毅平系从犯、自首，其担任公司行政经理，负责行政后勤事务，只融资了70万元，是作用最小的从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；3、被告人习毅平认罪认罚，退缴非法所得8000元，具有悔罪表现，并取得部分集资参与人谅解；4、被告人习毅平系初犯、偶犯、无前科，且自己也是受害人。总上，请求法庭对被告人习毅平在二年以下有期徒刑或拘役量刑，并适用缓刑。经审理查明，吉安中兆易贷投资咨询有限公司（以下简称中兆易贷公司）成立于2014年8月，企业类型有限责任公司，法定代表人赵卫生（另案处理），经营范围：投资咨询服务、企业管理、酒店管理、房地产开发及咨询等。自2014年5月始至2017年3月止，赵卫生在未经有关部门批准的情况下，通过聘请业务员在吉州区发宣传单、口口相传、以老带新等方式，以投资第三方项目、合作放贷等为由，承诺按照月利率1.8%支付利息，陆续向刘崇福、刘崇滨、龚吉庆等144人非法吸收资金共计人民币3171.3万元，造成绝大多数集资参与人巨大损失。被告人肖霞在中兆易贷公司担任业务经理，负责统计公司客户投资款、利息支付和计算业务员提成工作，并为公司开展融资业务，明知公司未经批准，按照基本工资加吸收金额的万分之四十五的比例提成，为中兆易贷公司分别向以下集资参与人融资：刘安娜5万元（已归还本金2万元及支付利息0.5万元）、李莉16.5万元（已支付利息3万元）、廖飞20万元（已支付利息5万元）、胡美华6万元（已支付利息1万元）、刘苏华2万元、肖水兰15万元（已支付利息1万元）、叶岚8万元（已支付利息1.5万元）、王华珍48万元（已支付利息3万元）、刘玉红9万元（已支付利息2万元）、罗冬生10万元（已支付利息1.8万元）、李济才10万元（已支付利息1.8万元）、宗茜15万元（已支付利息1.69万元）、瞿春兰10万元（已支付利息0.8万元）、刘绵乐100万元（已支付利息19万元）、李进保20万元（已支付利息3.5万元）、胡明华13万元（已支付利息1万元）、赵德福8.5万元（已支付利息0.94万元）、蔡裕峰10万元（已支付利息1.9万元）、彭雪强10万元（已支付利息1.36万元）、江宗辉38万元（已支付利息7万元）、蒋祖银74万元（已支付利息4.5万元）、李芳15万元（已支付利息0.66万元）、熊小秀45万元（已支付利息5万元）、李晓怡5万元（已支付利息0.04万元）、梁逸昌30万元（已支付利息8.4万元）、彭朝英7万元（已支付利息0.3万元）、彭赛珍5万元（已支付利息1.9万元）、谢苏香36万元（已支付利息2.5万元）、陈金根47万元（已支付利息6万元）等29人，共计人民币638万元，归还本金2万元，支付利息87.09万元，仍有548.91万元至今未归还。被告人周晶在中兆易贷公司担任业务员，为公司开展融资业务，明知公司未经批准，按照基本工资加吸收金额的万分之四十五的比例提成，为中兆易贷公司分别向以下集资参与人融资：李梅香13.5万元（已支付利息1万元）、汪传仁10万元（已支付利息0.8万元）、廖忠军30万元（已支付利息2万元）、李淑贞36万元（已支付利息2.9万元）、赵五根25万元（已支付利息6万元）、陈涛32万元（已支付利息0.4万元）、王志松15万元（已支付利息2万元）、郦萍萍5万元（已支付利息0.63万元）、匡萃林16万元（已支付利息1.3万元）、郭伍秀21万元（已支付利息1万元）、杨桂妹31万元、康元方49万元（已支付利息2万元）、杨锦红23万元（已支付利息4万元）、曾菊凤16万元、陈林俊20万元（已支付利息1.6万元）、熊君莲90万元（已支付利息23万元）、周树英66万元（已支付利息4万元）、戴贱苟49万元（已支付利息5万元）、危存熙10万元（已支付利息0.98万元）、谢茂盛30.8万元（已支付利息5万元）、曾起一3万元（已支付利息0.24万元）、颜九凤18万元（已支付利息0.6万元）、高水玉31万元（已支付利息0.08万元）、许明藻28万元（已支付利息0.174万元）、郑培昌4万元（已支付利息0.9万元）等25人，共计人民币672.3万元，支付利息65.604万元，仍有606.696万元至今未归还。被告人邓大水在中兆易贷公司担任业务员，为公司开展融资业务，明知公司未经批准，按照基本工资加吸收金额的万分之四十五的比例提成，为中兆易贷公司分别向以下集资参与人融资：谢浩云14万元（已支付利息2万元）、杨金善9万元（已支付利息1.2万元）、王瑛5万元（已支付利息0.54万元）、龙亚云14万元（已支付利息1.08万元）、罗蔚英6万元（已支付利息0.99万元）、余喜庆20万元（已支付利息4万元）、刘兆惠10万元（已支付利息1.2万元）、刘春花19万元（已支付利息2.8万元）、刘小惠22万元（已支付利息3万元）、万秋如1万元（已支付利息0.12万元）、李艳凤84万元（已支付利息4.4万元）、彭金生2万元（已支付利息0.8万元）、吴惠平20万元（已支付利息3.3万元）、刘玉芳23万元（已支付利息2.6万元）、曾太生30万元（已支付利息6万元）、李红27万元（已支付利息1.5万元）、**南20万元（已支付利息2.5万元）、汤冬玉1万元（已支付利息0.3万元）、孔金根5万元、周冬秀7元（已支付利息0.09万元）、戴森奇2万等21人，共计人民币341万元，支付利息38.42万元，仍有302.58万元至今未归还。被告人涂春霞在中兆易贷公司担任会计，明知公司未经批准吸收公众存款，并为中兆易贷公司吸收公众存款提供便利（银行卡），且以其子易某的名义为分别向以下集资参与人融资：李莲珍20万元（已归还本金5万元及支付利息2万元）、闫小兰15万元（已支付利息4万元）、罗敏13万元（已支付利息3万元）、袁妮红5万元（已支付利息0.3万元）、应国新30万元（已支付利息3万元）、熊永忠17万元（已支付利息4万元）、万桂秀20万元、刘美华18万元（已支付利息3万元）等8人，共计人民币138万元，归还本金5万元，支付利息19.3万元，仍有113.7万元至今未归还。被告人习毅平在中兆易贷公司担任行政经理，负责公司行政后勤事务、支付客户利息及员工工资，并为公司开展融资业务提供银行卡，明知公司未经批准，向集资参与人罗会秀融资70万元。2018年6月6日，公安机关将被告人涂春霞抓获归案，并在其住处扣押五台中兆易贷公司办公电脑。2018年6月12日、7月2日、8月29日，被告人肖霞、习毅平、周晶和邓大水分别投案。归案后，被告人习毅平主动退赃0.8万元，并取得部分集资参与人的谅解。本案在审理过程中，被告人肖霞、周晶、邓大水分别退赃2万元、3.2万元、1万元，并取得部分集资参与人的谅解；被告人涂春霞取得集资参与人应国新、熊永忠的谅解。上述事实，有公诉机关提交的，并经庭审质证的以下证据证明：1、被告人肖霞、周晶、邓大水、涂春霞、习毅平的供述，证实五被告人均受赵卫生的雇佣，在中兆易贷公司担任的职务、从事的工作、工作的期限及以中兆易贷公司的名义向公众集资的事实经过。2、集资参与人的证言，证实他们与中兆易贷公司借款的具体经过和事实情况，及五被告人在公司的作用和地位。3、⑴证人万某的证言，证实其公司将青原区大桥西路8号一栋楼租给中兆易贷公司经营紫荆花酒店，后因拖欠租金，其公司补偿500万给中兆易贷公司并收回酒店；⑵证人周某的证言，证实赵卫生向其借款的事实；⑶证人邓某的证言，证实其公司经营大理石业务，赵卫生装修紫荆花酒店时向其公司购买了大理石，至今尚欠其货款；之后才知道赵卫生还借其公司名义向社会融资；⑷证人车长临的证言，证实其与赵卫生共同经营紫荆花酒店的具体经过，及紫荆花酒店与中兆易贷的关；⑸证人吴某1的证言，证实2014年8月赵卫生投资400万元到遂川凤仪公司，2015年9月公司停产，其将遂川凤仪公司改造转办成遂川县职业教育学校，2016年3、4月又将学校转给农安公司，但合同一致未实际履行，其向赵卫生出具了一张670万元的借条；⑹证人何某、吴某2（紫荆花酒店总经理）的证言，证实紫荆花酒店的经营状况及股东情况；⑺证人郭某的证言，证实江西中兆易贷公司与吉安中兆易贷公司的关系及吉安中兆易贷公司的注册登记及股东情况；⑻证人易某（涂春霞之子）的证言，证实中兆易贷公司的人员结构、业务类型、向公众吸收存款的具体经过，及其母亲涂春霞介绍了8、9名客户到公司投资并挂在其名下，金额100万元左右。4、辨认笔录，证实辨认出本案五被告人及赵卫生等人。5、中兆易贷出借咨询与服务协议书、合作放贷协议、债权确认书、债权转让与回购协议书、银行转账凭证、赵卫生的身份证复印件，证实中兆易贷公司以投资第三方项目、合作放贷为由需要资金为由向社会不特定人员非法吸收资金并以中兆易贷公司的名义与集资参与人签订合同，集资参与人将借款转入赵卫生等个人银行账户内。6、中兆易贷公司营业执照、财务负责人信息、换发“一照一码”申请书、组织机构代码证、税务登记证、公司设立登记审核表、法定代表人信息、董事、监事、经理信息、公司章程、股东会决议、任职书，证实中兆易贷公司的基本信息。7、银行查询清单、银行流水单、银行卡交易明细，证实非法吸收的资金转入赵卫生、涂春霞、习毅平等个人银行账户。8、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、检查笔录、U盘内的电子数据，证实公安机关在涂春霞的住处发现五台中兆易贷公司办公电脑，并从肖霞处扣押了U盘一个，U盘内的材料包含集资参与人的姓名、签约时间、借款金额、收款人姓名及银行、对应的业务员、中介费、支付的利息及期限等内容。9、户籍证明、前科证明、归案情况说明，证实五被告人的身份信息，犯罪时均已成年，无犯罪前科。被告人涂春霞系抓获归案，被告人肖霞、周晶、邓大水、习毅平系主动到案。10、谅解书，证实部分集资人对五被告人的行为予以谅解。11、暂扣款票据、银行转账凭证、江西省行政事业单位资金往来结算票据，证实被告人肖霞退赃2万元，被告人周晶退赃3.2万元，被告人邓大水退赃1万元，被告人习毅平退赃0.8万元。12、江西开元司法鉴定中心出具的司法会计鉴定意见书，证实中兆易贷公司非法吸收公众存款资金总金额及各被告人为公司融资的金额。被告人肖霞、周晶、邓大水、涂春霞、习毅平及其辩护人对上述证据均无异议，但被告人肖霞、涂春霞对起诉书指控的金额与辩称意见一致。本院认为，上述证据来源合法，内容客观真实，证据之间形成完整的证明体系，予以确认。本院认为，本案争议的焦点如下：1、关于本案是单位犯罪还是个人犯罪问题。经查，赵卫生成立中兆易贷公司的目的是为了非法吸收公众存款，且集资款均转入赵卫生等个人银行账户内，由赵卫生个人支配使用，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故辩护人关于本案系单位犯罪的辩护意见不予采纳。2、关于本案犯罪数额的认定。经查实，认定各被告人非法吸收公众存款的金额有集资参与人的证言、U盘内的数据材料、与集资参与人签订的合同及司法会计鉴定意见书等证据相互印证，且被告人肖霞当庭供述左燕芳的客户转给其后又续签了合同，被告人涂春霞之子易某的证言也证实其为公司融资的客户及金额，故对被告人肖霞、涂春霞及其辩护人提出金额有异议的意见，与在案证据所证明的事实不符，不予采纳。被告人肖霞、周晶、邓大水、涂春霞受赵卫生雇佣，未经国家相关金融部门批准，向社会不特定多数人吸收存款，数额巨大，被告人习毅平受赵卫生雇佣非法吸收公众存款，侵犯了国家的金融管理制度，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。五被告人以老年人为犯罪对象，应酌定从重处罚；但五被告人在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，对被告人肖霞、周晶、邓大水、涂春霞依法应当减轻处罚，对被告人习毅平依法应当从轻处罚；被告人肖霞、周晶、邓大水、习毅平案发后主动到案并如实供述，具有自首情节，依法可以从轻处罚，虽然被告人肖霞对金额有异议，系对其行为性质的认识，不影响对其自首的认定；被告人涂春霞到案后如实供述自己罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚；被告人肖霞、周晶、邓大水、习毅平主动退缴全部违法所得，取得部分集资参与人的谅解，均可酌情从轻处罚。辩护人关于从轻处罚的辩护意见予以采纳，但适用缓刑的辩护意见不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条、第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人肖霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月12日起至2019年12月11日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人周晶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月6日起至2021年4月5日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳。）三、被告人邓大水犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月6日起至2021年3月5日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳。）四、被告人涂春霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币二万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月30日起至2019年12月21日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳。）五、被告人习毅平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月6日起至2020年8月5日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳。）六、被告人肖霞、周晶、邓大水、习毅平所退赃款共计人民币七万返还集资参与人；七、扣押在案的五台电脑依法予以拍卖，所得价款发还集资参与人；八、上列六、七项价款未能满足集资参与人返还数时，继续追缴剩余赃款返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉安市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  张小波人民陪审员  胡友林人民陪审员  李秀梅二〇一九年十二月十日书 记 员  刘 欢相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产,应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法一百七十六条条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途经向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款，具有下列情形之一的属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者其他严重情节”：个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条：个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。