福建省龙海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0681刑初506号 公诉机关龙海市人民检察院。 被告人甘伟达，男，1997年12月4日出生于福建省龙海市,汉族,初中文化,务工,住龙海市。因本案于2018年12月2日被抓获，同月3日被刑事拘留,2018年12月30日被逮捕。现羁押于龙海市看守所。 辩护人黄赞枝，福建弘信律师事务所律师。 辩护人黄艺萍，福建弘信律师事务所实习律师。 龙海市人民检察院以龙检诉刑诉（2019）421号起诉书指控被告人甘伟达犯盗窃罪、诈骗罪，于2019年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。龙海市人民检察院指派检察员王志超、代理检察员黄龙出庭支持公诉，被害人陈某、被告人甘伟达及其辩护人黄赞枝到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、盗窃 2018年5月6日至24日间，被告人甘伟达在龙海市便利店内通过操作陈某手机，以陈某的名义，申请“安逸花”、“邮你贷”、“你我贷”等10种小额贷款，在陈某不知情的情况下，多次窃取贷款资金共计人民币115674元。 二、诈骗 2018年5月6日至5月12日间，被告人甘伟达虚构自己要在厦门投资，需要资金周转等理由，骗取陈某花呗及银行卡内资金共计人民币22884元。 针对上述事实，公诉机关提交证据有书证，证人证言，被害人陈述，现场勘验笔录及照片，电子数据，被告人的供述和辩解等。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条的规定，以盗窃罪、诈骗罪数罪并罚追究被告人甘伟达的刑事责任。被告人多次盗窃、诈骗，酌情予以从重处罚；建议对被告人甘伟达犯盗窃罪在有期徒刑五年至六年，以犯诈骗罪在有期徒刑十个月至一年四个月的幅度内量刑。 被害人陈某当庭陈述，其只同意借给甘伟达二万元，只知道要申请二万元的额度，好贷款来还之前甘伟达借其“花呗”上的二万元。其确实不知道被甘伟达贷那么多钱并转走。 被告人甘伟达辩解是向陈某借的款，贷款时陈某均知情，其与陈某是男女朋友关系，认识快一年。 辩护人提出本案系民间借贷行为，公诉机关指控被告人甘伟达构成盗窃罪和诈骗罪事实不清、证据不足，依法不能成立。理由是被告人甘伟达和被害人各执一词，而刘某证实被告人陈某很配合拿手机、银行卡、身份证出来、配合人脸识别，陈某应该知道贷款的事。因此，被告人甘伟达操作陈某手机进行贷款并借走，系民间借贷行为。 经审理查明，2018年5月6日，被告人甘伟达在龙海市便利店内，以在厦门投资为由要向陈某借款二万元，约定日息500元。陈某让甘伟达操作其手机，以陈某名义申请支付宝“花呗”贷款19184元，并出借给甘伟达。被告人甘伟达以要在陈某手机上继续申请小额贷款来还“支付宝花呗”贷款为由，在陈某不知情的情况下，申请“安逸花”、“邮你贷”、“你我贷”等10种小额贷款，其中“安逸花”贷款金额8000元，“邮你贷”贷款金额22000元，“招联好期贷”贷款金额5000元，“你我贷”贷款金额18400元，“小赢易贷”贷款金额25000元，“网商贷”贷款金额2000元，“点点贷”贷款金额2000元，“闪银”贷款金额1090元，“拍拍贷”贷款金额9000元，“玖富万卡”贷款金额4000元，并将陈某银行卡里余额3000元秘密转走，占为己有。至2018年5月24日，被告人甘伟达多次窃取陈某资金共计人民币99490元。2018年7月8日，被告人甘伟达出境往菲律宾，于2018年12月2日入境。 以上事实，有公诉机关提供的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、证人证言 （1）证人蔡某证实，2018年5月底，陈某问其是否认识甘伟达，其说认识，她说甘伟达找她借“花呗”的钱去厦门做生意，还有拿她手机申请贷款额度。其知道甘伟达这个人经常找人借钱，也还欠其钱，其就赶紧过去看陈某手机。其拿了陈某手机看了下，她手机里面有5、6个小额贷款ＡＰＰ，有“小赢易贷”、“安逸花”等，其登录进去就发现有贷款记录。陈某说还有一个做网贷的男子跟甘伟达到她店里操作，确认是刘某后，其把刘某约出来问他怎么回事。他说是甘伟达叫他去帮陈某做网贷的，后来陈某去打了征信记录，显示2018年5月有很多贷款记录，其再通过征信去比对出来发现陈某手机上总贷款加利息有12万多，他们一直找不到甘伟达，陈某就报警了。其知道甘伟达平时就没工作，他有在手机上玩“牛牛”赌博，他也找其借了一点钱，但其不知道他借钱去干什么。他看陈某手机时大约有5、6个ＡＰＰ还在，不过有的已经不在，不懂是何人卸载的。 （2）证人刘某证实，2018年5月初，甘伟达叫其帮忙套出支付宝“花呗”里面的钱，其就发了两张商家的二维码给甘伟达，然后甘伟达那边就扫了支付码的支付方式是“花呗”支付，其这就按照收到的钱扣除一点点手续费，然后直接转给陈某，这样就算套现成功。过一两天，甘伟达就叫其去帮陈某做网贷，他说的是陈某欠钱需要贷款，就把这生意介绍给其。其就叫陈某把手机、身份证、银行卡、信用卡拿给其，其开始操作，首先其在支付宝里面搜索到“邮你贷”、“招联好期贷”，并开始申请贷款额度，申请期间需要陈某来刷脸或者填一些个人信息等，她都会来配合。接着其就在“邮你贷”申请到贷款额度22000元，在“招联好期贷”申请到额度5000元。其工作就做到这里就可以，然后要不要贷款、贷多少就由客户自己去决定。等其将额度申请完毕后，甘伟达就会将手机拿去操作，应该是在贷款，具体贷款多少其就不知道了。甘伟达说还要再弄些其他贷款，其就搜索下载了“你我贷”ＡＰＰ，申请了贷款18400元，接下去是否贷款就是甘伟达在操作，其就不知道。第二天，甘伟达来找其说那些贷款还不够，让其再去弄一些其它的。甘伟达带其又去找陈某，其不知道甘伟达怎么跟她说的，陈某就又将手机、身份证、银行卡、信用卡拿给其，其下载了“小赢易贷”ＡＰＰ，申请所得25000元，甘伟达说可以了，其就先走了。第三天，甘伟达又找其去多弄些贷款，甘伟达又带其过去找陈某，陈某还是一样把这些东西拿给其，其又找到“玖富万卡”ＡＰＰ、“拍拍贷”ＡＰＰ，但是其没有申请出额度。其就通过支付宝看到里面有很多各种贷款的申请记录，已经造成负面记录，对征信造成影响，要再贷款已经很难了，其就说基本不能再贷了，就离开了。过了二十多天，陈某来找其说甘伟达骗她在那些网贷ＡＰＰ上贷款，并把钱都骗走了，她问其在她手机操作了什么，其就说其在上面几个网贷申请贷款额度过，是否贷款都是甘伟达在操作，其并不知情。因为当时其以为是陈某需要贷款。其做网贷一般根据申请下来的贷款额度来说，差不多是额度的6%作服务费，其给甘伟达共申请的贷款额度是约70000元，收他的服务费约2500元，都是当天操作完当天结清。陈某没有跟其说过她要做网贷，是甘伟达说陈某要做网贷的，而陈某都很配合，她都没质疑过，其就以为是陈某叫甘伟达来找其帮忙做网贷的。其在操作时甘伟达、陈某在场，甘伟达坐在其旁边，而陈某都在忙店里的事。其在陈某手机申请的其他网贷ＡＰＰ，有的没通过，还有甘伟达也自己下载贷款了很多，但他申请出来的额度都会相对比较低。这些贷款的钱会直接打入陈某中国银行卡里，有的会打入她浦发银行信用卡里。有的ＡＰＰ贷款是代还信用卡ＡＰＰ，所以贷款下来钱是直接进去信用卡里面，如果需要用就刷信用卡或者套现出来就可以。从那次帮甘伟达做完网贷后，甘伟达就再没有和其联系，他手机号一直换，联系不到。其操作陈某手机时没注意ＡＰＰ、短信等被删除过。“你我贷”中的18400元就是通过这种方式到账的，好像是甘伟达说先把“你我贷”中的18400元转到他的账号，他再转到陈某的账号，其就马上于2018年5月7日20时47分分别转了10000元、6000元到甘伟达的支付宝账号，其跟甘伟达说好了其服务费，所以在这边扣掉了2000元的服务费，甘伟达是否将钱转给陈某其就不清楚了。“小赢易贷”的15000元是其拿了台ＰＯＳ机过去，通过将浦发银行刷ＰＯＳ机将钱打到其账号，其于2018年5月11日22时9分转了12900元到甘伟达支付宝账号里，刷卡时要输密码的，其记得好像是陈某来输密码的，其一直觉得陈某那么配合，她应该是知情的，没有想到她既然不知道他们在干什么，她也没有问过。甘伟达的支付宝账号名称是“九九”，号码是138××××0090。甘伟达有说过他赌博输了很多钱，有找人借很多钱，也欠了别人很多钱。网贷贷款成功，钱会转到银行卡或信用卡里，有办理短信提示就看得到，或者进入网上银行就看得到。只要有贷款成功的ＡＰＰ其都不会去卸载，其也没注意那些ＡＰＰ是否被卸载了。其每次申请完贷款额度，都会朝陈某、甘伟达说某某ＡＰＰ额度是多少，陈某有时坐的离他们比较近，陈某就看了下他们也没有说什么，甘伟达就说贷出来，然后其就把所申请的额度贷款出来，这些贷款需要申请的，时间有长有短，其申请了贷款后就离开了，后来的事其就不知道。其和甘伟达去了她店里做网贷有3次，每次去陈某都很配合的把手机拿给甘伟达，而甘伟达也知道陈某手机锁屏密码的。其拿了手机就开始操作，需要身份证、银行卡、信用卡之类，陈某都拿来，申请额度有个环节需要人脸识别，也就是要陈某过来配合人脸识别，里面有一些规定的动作陈某都会配合，其将额度申请出来后有跟陈某说，然后甘伟达叫其把贷款贷出来，其就贷出来，有时是甘伟达在操作，估计在贷款。所以陈某是知道的，如果其感觉陈某在不知道情况下，其也不会帮忙，毕竟那样是违法的。刘某经照片辨认，辨认出第一组照片中第6号男子就是甘伟达，第二组照片中第9号女子就是陈某。 （3）证人甘某1（系甘伟达父亲）证实，2017年开始，甘伟达在网上跟人赌博，后来有人到其家来找甘伟达讨钱，其才知道他在外面赌博。其去向朋友借了很多钱帮甘伟达还钱，前后帮甘伟达还了约有70万元，但他还是不收敛。甘伟达曾买了一辆奥迪车，后来把车卖了，连同跟陈某借的钱又赌博输掉了。陈某的朋友过来找甘伟达讨钱，有说到跟陈某拿这些钱。甘伟达出国后才跟其说他在菲律宾。 （4）证人甘某2（系甘伟达姐姐）证实，甘伟达有时会找其借点钱用，过后他有钱又会还给其。其记得最近一次是转3500元、一次是2000元、两次是500、一次是4000元，共还给其10500元，都是通过微信转账的，但其手机换掉了，转账记录没有了。 （5）证人黄某证实，2018年初，其在龙海市宏伟科技手机店经营，甘伟达拿着一把新的ＯＰＰＯ手机抵押给其。后来他又拿了自己一个苹果Ｘ手机抵押给其，他抵押手机后，偶尔回来其店里，找其拿这抵押的手机在网上的“牛牛”赌博群进行赌博，还会跟其说他赢了几万元，其就说手机赶紧押回去，他就把抵押的钱还给其。当时他继续在赌博，不到半个小时又赢了好几万元，他就说要再买一部苹果8ｐｌｕｓ送她女朋友，并马上把买手机的钱发给其，让其订手机给他。没过几天，他就买了一辆奥迪的新车到其店内，跟其显摆。之后他好像又输钱了，把那辆奥迪车以四五万元抵押给其。过了些天，他可能赢钱了，又把奥迪车赎回去了。直到2018年五月初，他又要把奥迪车抵押给其六万元，又过了几天，他就把钱都慢慢还了。过后他应该是又输钱了，偶尔会找其借个几百元，其就都借给他了。再之后，他也没有还这些钱了。 （6）证人吴某证实，2018年5月初甘伟达跟其说他急用2000元，让其借给他。之后有次刚到其店认识一个朋友一天，他就跟人家借钱，其就觉得他有点像骗子，刚认识的就借钱不一定会还。直到2018年5月13日，其就骗他说其急用钱，让他把2000元微信转账给其。过后他还叫其把2000元再转给他下，其没有理他。后来跟他接触，其才知道他就是通过抵押手机拿钱进行赌博和生活开销。其知道甘伟达有在网络赌博，还向其店内刚认识一天的朋友借钱，所以他肯定向很多人借钱。 2、被害人陈某的述称，其在2017年底，甘伟达跟他朋友经常到其店里买东西，渐渐就认识甘伟达。到了2018年5月份左右，因为跟其老公感情事情吵架，其有找甘伟达倾诉心事，聊得比较来，有跟他出去玩两三次。甘伟达跟其说其“花呗”里面的2万元先套出来给他用，他说他要在厦门投资什么公司之类，资本马上就会回笼，很快就会把钱还给其。甘伟达跟其借完“花呗”后，甘伟达有表示要跟其发展男女朋友关系，其说不能，其只是把他当好朋友。甘伟达向其借“花呗”后一两天，他有每天发给其500元，说外面收的款都给其，等到要还花呗时他会再把剩余的钱还给其去还“花呗”。给了2、3天500元，就没有再给，他说暂时没有钱了。甘伟达就说要看看其网贷额度，可以先贷出来还“花呗”。接着他就叫刘某来其店里，来了之后甘伟达就拿其手机过去说要申请看看网贷额度，其就把手机给他操作了。甘伟达和刘某就坐在一旁操作其手机，其在一旁忙也没有去注意，他们说要其身份证、银行卡号码才能看额度，其当时比较忙就把身份证、银行卡给他们，让他们自己输入，他们还叫其过去刷下脸，其说这么麻烦，他说要网贷就得这样。当时没有太在意就过去刷了下脸，然后又继续忙其自己的事。具体他们怎么操作其都不知道。其是想看网络贷款额度多少，然后贷款，把贷款下来钱先还“花呗”的钱，怕时间太久，其老公看到其“花呗”钱借给别人，这样不好。其知道甘伟达要申请贷款额度，有一次好像是5000元，其说额度太少就不要了，还花呗的钱也不够，所以他才叫来刘某帮忙，申请一些比较高的额度。其不知道贷款的钱是如何转到甘伟达账户的，其没有转给他。甘伟达没有跟其说过要写欠条给其，如果有说其肯定让他写欠条。2018年5月的一天，其由于心情不好，甘伟达约其出去走走，其就带着儿子出去了，约有一两小时，期间其手机是放在车里的，其不知道甘伟达是否有去拿其手机，期间有段时间其是在哄儿子睡觉。有一笔是2018年5月12日2时39分转账3000元给甘伟达，其不清楚怎么回事，其没有转账给他，那个时间是不是跟他出去的那天，其不清楚。2018年5月14日0时50分转账700元是甘伟达向其借钱，其转给他的。5月24日22时左右，其有事想找甘伟达出来，他说没空。到了23时左右，其再给他打电话时他手机就设置了来电转移，打得通，但不是甘伟达本人接的。其感到奇怪，又加上之前接的贷款那些电话，其找蔡某问是否认识他，其跟蔡某说甘伟达有向其借2万元去厦门做生意，还有拿其手机去操作说要看什么网贷额度。蔡某就觉得不对劲，过来看其手机，然后就发现其手机里面有几个网贷ＡＰＰ，进去发现有贷款记录。其就说甘伟达有和一个胖胖男子一起来弄网贷，他认识那个人，就说是不是叫刘某，其说是。第二天，蔡某就约刘某出来，刘某说甘伟达叫他来弄网贷的，刘某就说在那些网贷ＡＰＰ贷款过，有的ＡＰＰ已经卸载了，就重新下载后发现确有贷款记录。分别是：1、2018年5月7日从中邮消费金融里面的“邮你贷”贷款22000元，分期12个月，加上利息共要24612.48元，这22000元是于2018年5月7日转到其中国银行账号（卡号62×××59），然后10000元是通过支付宝转到了甘伟达的支付宝，12000是通过跨行转账转到了甘伟达的银行账号（账号为62×××04）；2、2018年5月8日从“招联好期贷”里面贷款5000元，分12个月，加上利息共5077元，然后再通过微信转账将5000元转到了甘伟达的微信号里；3、2018年5月8日从“你我贷”借款贷款了18400元，这笔钱是于2018年5月7日从其浦发银行信用卡卡号62×××14先刷了18400元出去，然后是特约连连支付Ｔ1（商户清结算）你我贷银联代付代为还款。5月7日有一笔由林惠兰支付宝消费的8000元存进去。5月8日还有平安银行温州分行分别存入10000元、340元进去。这样其浦发银行的钱就还清了，而其还欠“你我贷”18400元，分12个月还清，加上利息共计25005.4元；4、2018年5月11日，从“小赢易贷”ＡＰＰ贷款了10000元，分12个月还清，加上利息是13599.62元，这10000元进去其银行卡后，又马上被转出去了；5、2018年5月11日，从“小赢易贷”ＡＰＰ贷款了15000元，分12个月还清，加上利息是18599.42元，是转到了其浦发银行信用卡里，然后又被转出去了，其还不懂转去哪里了；6、2018年5月12日，有一笔3000元的转到甘伟达的支付宝，这3000元是其中国银行里面的余额，其里面差不多有3700的余额；7、2018年5月13日，甘伟达还从其“网商贷”里贷了2000元到其中国银行卡里，然后再通过支付宝转到甘伟达的支付宝（户名：九九，电话号码138××××0090），加上利息共2129.73元；8、2018年5月13日，从“点点”ＡＰＰ里贷款2000元，分12个月还清，加利息共2408.1元，后通过支付宝转到甘伟达的支付宝账号；9、2018年5月13日，从“闪银”ＡＰＰ里贷款1090元，分3个月还，加上利息共1151.65元，这时中国银行卡里的余额为3854.7元（764是其卡里的余额，3090元是闪银ＡＰＰ、点点ＡＰＰ贷款来的）；10、2018年5月13日，从“拍拍贷”ＡＰＰ贷款9000元，分12个月还清，加上利息共12239.85元，这时卡里余额为12596.7元。甘伟达使用其手机通过微信转账10000元、1800元到甘伟达的微信；11、2018年5月14日，甘伟达又将其中国银行卡里的700元余额转到了他的支付宝账号；12、2018年5月24日，又从“玖富万卡”ＡＰＰ里贷款4000元，分12个月还清，加上利息共6129.6元，这4000元是被转到了甘伟达的支付宝账号的。这些共114653.01元，这些钱是在其不知情的情况下被甘伟达转走的。甘伟达说要在花呗套现需要身份证、中国银行储蓄卡62×××59、浦发银行信用卡62×××14，其就没有想那么多，就给他了，还要求把支付宝密码告诉他，当时其在忙也没想那么多就告诉他了，他说要转账到他的支付宝，所以其把支付宝密码给他。其不清楚甘伟达用其手机在网上贷款，他有说想用网络贷个2万元来先把其“花呗”所欠的钱还上，但他对其说的是网络贷款的申请都是没通过的，而其“花呗”上所欠的钱他也没有还。而他每次使用其手机进行贷款后，都是把ＡＰＰ卸载了，短信等记录都删掉了，所以其也是这几天收到催款短信才发觉的。其又发现在“安逸花”ＡＰＰ里面还有被甘伟达贷款过，是2018年5月6日贷款的，共贷8000元，分12个月还，加上利息共9644.4元。加上之前的114653.01元，其共被他盗走了124297.25元。其发现被甘伟达转走这些钱后，就用微信想要套甘伟达出来说清楚这些钱的事，甘伟达就一直推脱不知道其在讲什么，否认有在其手机上贷款这回事，还说在外地回不来，后来直接就把其拉黑了。陈某经照片辨认，辨认出7号照片就是甘伟达。 3、查获经过及发破案报告，证实本案的案发及被告人甘伟达的归案情况。 4、书证 （1）户籍证明，证实被告人的基本身份情况。 （2）出入境记录，证实被告人甘伟达于2018年7月8日出境往菲律宾，于2018年12月2日入境。 （3）勘验检查报告，对被告人甘伟达及被害人陈某的手机提取并固定微信聊天等电子证据。 （4）现场勘验笔录及照片，证实涉案现场位于龙海市便利店。 （5）贷款统计表、贷款的客服聊天记录，证实被告人甘伟达从被害人陈某的手机上下载ＡＰＰ贷款的情况，其中“安逸花”贷款金额8000元，“邮你贷”贷款金额22000元，“招联好期贷”贷款金额5000元，“你我贷”贷款金额18400元，“小赢易贷”贷款金额25000元，“网商贷”贷款金额2000元，“点点贷”贷款金额2000元，“闪银”贷款金额1090元，“拍拍贷”贷款金额9000元，“玖富万卡”贷款金额4000元，贷款总金额96490元，利息是24109.24元。另支付宝“花呗”贷款金额19184元，被告人甘伟达从陈某的银行卡转走3000元、700元。 （6）微信聊天记录，证实被告人甘伟达与被害人陈某的聊天情况，其中被害人陈某于2018年5月25日12时24分发微信“对了那你那车处理了没，那些贷款快到期了赶紧处理转给我还进去啊”，被告人甘伟达回复“什么？你是不是发错人了”。 （7）被害人陈某的中国银行交易流水明细清单、个人信用报告及其手机上微信、支付宝转账记录，证实被害人陈某ＡＰＰ的贷款情况。 （8）转账记录，证实刘某用支付宝转账给被告人甘伟达的记录以及被告人甘伟达与被害人陈某有微信、支付宝转账记录。 （9）中国建设银行交易明细清单，证实被告人甘伟达资金的流向。 5、被告人甘伟达的供述及辩解，大约在2018年1月，其认识了陈某，她在石码镇开了一家便利店，偶尔会去买东西，慢慢跟她就熟悉了。2018年5月，陈某跟他丈夫感情不是很好，其跟她聊得来，就想跟陈某成为男女朋友关系，陈某没有答应也没有拒绝，其偶尔会带她出去走走。2018年5月6日，其之前由于赌博欠了很多钱，到那时已经还剩3、4万元。其就想找陈某借点钱来赌博，看能不能赢些钱回本。其问陈某支付宝“花呗”额度多少，她说大约有2万元，其就骗陈某说其要跟朋友在厦门做民间放贷之类，2万元每天500元的利息给她，她答应了，其就找了一个专门做网贷的朋友刘某帮忙把“花呗”钱套出来。只要扫描二维码用“花呗”支付，刘某那边再将所要套的钱发给陈某，刘某发过来的钱是把套现的手续费扣除了，然后陈某再将收到的钱转给其借其用。其想继续赌博，想赚钱回本，所以找陈某借钱。其想着如果赢了就可以还她钱，如果输了就无法还她钱。其后面没有还这2万元，其有支付了两、三次利息，每次500元给她，后来就没有再支付了。后来赌博又输了，其就没有还了。当时其身上都没有钱，外面又欠了很多钱，没有能力偿还。因为太多钱了，其就跟她说到时连本带利一起还给她。其在微信群里跟别人赌“牛牛”比大小，都是别人拉其进群的，赌博群一直在换。微信群和拉其进群的人，其都删掉了。后来过了一两天，其把“花呗”套出来的钱都输完了，其就找陈某再借钱，其说其这边还需要用钱，要她再借钱给其投资。她说她那边借看看，其说用网贷贷钱出来，她也答应了，其就叫刘某跟其一起去她店里申请网贷。他们到了陈某店里，其跟陈某说他们要来做网贷，需要陈某的手机、身份证、银行卡、信用卡等，陈某就将这些东西拿给他们。然后刘某就开始拿陈某手机操作，刘某负责在各个小额贷款里面申请贷款额度，操作中有个程序需要陈某的脸来进行人脸识别。其就叫陈某过来做人脸识别，陈某就过来了，她说：“这是要干什么”。他们说：“这是要看下所能贷款的额度，就必须人脸识别”她说：“我很忙的”，然后她就进行了人脸识别后就去忙了。额度申请出来后，其就跟陈某说某某小额贷里面有额度多少，等到账了再转给其。等钱到了之后，陈某就把钱转给其了。其和刘某总共在陈某的手机里使用陈某的名义在“安逸花”、“邮你贷”、“招联好期贷”、“你我贷”、“小赢易贷”、“网商贷”、“点点”、“闪银”、“拍拍贷”、“玖富万卡”里贷款了10多万元。其为了能再赌博所以又找陈某借钱。其有跟陈某说其要在网络上贷款，所以她是知道的。其跟陈某说其朋友在做网贷，就请他去帮忙操作，刘某的手续费是1万元抽600元。刘某知道这些贷款是到其这来的，但他不知道其要干什么用。陈某不清楚借给其多少钱，她没说过总额多少。其当时没有想那么多，就只想借来赌博，想要翻本。这些钱有的是陈某转给其的，还有一两笔是通过代还信用卡套现出来的，刘某直接将钱转给其。其要进行贷款，每笔钱是多少都有告诉陈某，借钱就是为了赌博的，都赌博输了。借完钱后其没有与陈某商定归还日期和方式，后来陈某有找其要讨这10多万元钱，其那时因为没有钱还，就不敢跟她联系，就删掉陈某的微信，没有跟她联系，其就跑到菲律宾打工了。当时其没有能力偿还债务，还欠别人很多钱。陈某答应把“花呗”的2万元额度套现出来借给其，其拿这笔钱一部分去赌博，一部分有还其他的债主。其没有到厦门跟朋友放贷，那只是借钱的借口。如果其跟陈某说借钱要用于赌博，她不肯借给其。这笔“花呗”的钱其没有还给陈某，其都赌光了就没有钱还了，就继续找陈某再借。其还有欠外债，其家人也拿了很多钱帮其还钱，但其还钱过程中又继续赌博，就又继续欠钱。如果赌博赢了其就有钱还陈某了。赌博不一定会赢的，不然也不会输那么多，其押注是30-1000元之间，一天输赢可以达几十万元。其没有什么财产，其本来有赢钱，有买了一辆奥迪Ａ4Ｌ，车牌闽Ｅ×××××，后来输了就把车子抵押了，抵押的钱又全输了。其卖车的钱没有还款，又拿来赌博了。其没有跟陈某商定如何还款，其纯粹向她借钱的，没有利息，那时其跟她关系有好点，其还说那边很快就收钱了，就可以还她了，就没有算利息。其总的向陈某借143481.25元，这些钱到其支付宝或银行卡后其就马上使用掉了，一部分还其姐钱，还有通过赌博输掉了。陈某支付宝和微信转账给其的钱都是她操作的，其没有拿她手机转账到其账户。陈某有告诉其她的手机开机密码和微信、支付宝密码。因为陈某比较忙，其在使用她手机时需要开锁，所以她叫其加自己指纹，省的她一直来开。其微信号是×××，昵称是：五哥，其支付宝账号是138××××0090，昵称是老五，之前的昵称是：九九。陈某的微信号是：×××,昵称：“京东便利店-小仙女”，其和她的聊天记录里，其觉得对方可能是陈某老公在发，所以其就装作不知道，说回去再说，就没有理她。被告人甘伟达在审查起诉阶段供述称，因为其和陈某关系暧昧，在2018年5月6日之前其赌博外债还欠了好几万元，所以就想找陈某借钱来赌博赢钱回本。一开始找她在“花呗”借了2万元，并和陈某约定每天500元利息给她，其付了她两三天的利息之后，后面就没给了。其叫刘某过来帮忙申请贷款，因为有些申请贷款步骤其不熟悉，所以叫他过来帮忙，其有付给他一些手续费，是在贷款下款时才付给他的。有的贷款是马上就到账他当时在旁边就有看到，也有看到陈某拿手机把这些钱转给其的，有的贷款不是马上下款的，其和他就先走了，然后过后其让陈某转给其。其每次都是提前先跟她联系说要找她借钱，理由都是说其这边去厦门投资钱不够，要她借点钱，她也答应用她手机来申请网贷，她同意后其才到她店里用她手机操作申请贷款。其每一笔申请到贷款额度都有跟陈某说。过后陈某有在微信向其讨这些钱，但是其不敢承认，当时钱都花光了没钱还了，而且她一直催，其没办法就把她微信删了后，就跑去菲律宾打工了。因为其怕她家人要来讨债，所以不敢承认。其当时除了欠陈某以外，还欠了其他很多人钱，怕别人上门催讨，就去菲律宾打工可以赚点钱。 关于被告人甘伟达辩解及其辩护人提出系民间借贷行为，不构成盗窃罪的意见。经查，被告人甘伟达以在被害人陈某手机上申请贷款额度，好贷款二万元下来还之前欠被害人陈某“花呗”上的贷款，利用被害人陈某不懂在ＡＰＰ网上贷款程序以及对他的信任，在被害人陈某不知情的情况下多次在ＡＰＰ网上贷款并转走。在被被害人陈某发现后进行催讨时，被告人甘伟达一直以予回避甚至否认，直至隐匿逃往境外。被告人甘伟达主观上具有非法占有的目的，客观上秘密窃取被害人的钱财99490元，数额巨大，其行为已符合盗窃罪的构成要件。被告人甘伟达对多次贷款后的总金额是多少并不清楚，本案也没有证据证实被告人与被害人对被贷出去的99490元是否有利息以及如何还款进行约定，不符合民间借贷所具备的借款金额、有无利息、还款方式等基本要素。被告人甘伟达及其辩护人的该意见与查明的事实不符，本院不予采纳。 关于公诉机关指控被告人甘伟达向被害人陈某诈骗22884元，是否成立的问题。经查，被告人甘伟达以在厦门投资需要资金为由向被害人陈某提出借款二万元，约定日息500元，承诺很快就会把钱归还。被告人甘伟达借款时主观上不具有非法占有的目的。因此，被害人陈某将二万元借给被告人甘伟达，系民间借贷行为，至于借款的真正用途以及是否实际还款，并不影响借贷事实的成立，被告人甘伟达及其辩护人提出公诉机关指控的第二条事实系借贷行为，不构成诈骗罪的意见，本院予以采纳。公诉机关指控为诈骗罪，于法不符，本院不予支持。 本院认为，被告人甘伟达以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，共计人民币99490元，数额巨大，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控被告人甘伟达犯盗窃罪成立，本院予以支持，应当追究被告人甘伟达的刑事责任。公诉机关指控被告人甘伟达盗窃数额115674元有误，予以纠正。公诉机关指控被告人甘伟达又虚构事实多次骗取他人钱款22884元，依法不能成立。辩护人提出被告人甘伟达不构成诈骗罪的意见，可以采纳。辩护人提出被告人甘伟达不构成盗窃罪的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。公诉机关提出对被告人甘伟达犯盗窃罪在有期徒刑五年至六年的幅度内判处刑罚的量刑意见适当，可以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第六十一条、第六十四条以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款、第十四条之规定，判决如下： 一、被告人甘伟达犯盗窃罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月2日起至2024年4月1日止。罚金限本判决生效后十日内交纳。） 二、责令被告人甘伟达于本判决生效后十日之内退赔被害人陈某损失人民币99490元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  **源 人民陪审员  黄艺娟 人民陪审员  李志勇 二〇一九年十二月九日 书 记 员  康月燕 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。 在跨地区运行的公共交通工具上盗窃，盗窃地点无法查证的，盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”，应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。 盗窃毒品等违禁品，应当按照盗窃罪处理的，根据情节轻重量刑。 第三条二年内盗窃三次以上的，应当认定为“多次盗窃”。 非法进入供他人家庭生活，与外界相对隔离的住所盗窃的，应当认定为“入户盗窃”。 携带枪支、爆炸物、管制刀具等国家禁止个人携带的器械盗窃，或者为了实施违法犯罪携带其他足以危害他人人身安全的器械盗窃的，应当认定为“携带凶器盗窃”。 在公共场所或者公共交通工具上盗窃他人随身携带的财物的，应当认定为“扒窃”。 第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。 -15-