山东省济南市槐荫区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0104刑初328号公诉机关山东省济南市槐荫区人民检察院。被告人贾敏，女，1997年8月9日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，住济南市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年3月18日被刑事拘留，同年4月24日被取保候审。指定辩护人邝林林，山东正唐律师事务所律师。被告人王宗安，男，1991年2月1日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，无业，户籍地济南市，现住济南市济阳区孙耿街道办事处迎新大街143号203室。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年3月28日被刑事拘留，同年4月25日被取保候审。指定辩护人袁倩，山东正唐律师事务所律师。被告人张建滨，男，1998年5月27日出生于山东省济南市，汉族，中专文化，无业，住济南市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年3月30日被刑事拘留，同年4月24日被取保候审。指定辩护人马金花，山东正唐律师事务所律师。济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检一部刑诉〔2019〕70号起诉书指控被告人贾敏、王宗安、张建滨犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。后于同年11月22日以济槐荫检一部刑变诉〔2019〕1号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。济南市槐荫区人民检察院指派检察员**出庭支持公诉，被告人贾敏及其指定辩护人邝林林、被告人王宗安及其指定辩护人袁倩、被告人张建滨及其指定辩护人马金花到庭参加诉讼。现已审理终结。济南市槐荫区人民检察院指控：2018年1月份至5月份，被告人贾敏自持卡人姜某文、张某军处收买银行卡信息资料5套，自被告人王宗安处收买银行卡信息资料14套，共计19套，并将上述银行卡信息转卖给戚鹏飞、苑咸硕（二人均另案处理）。2018年1月份至5月份，被告人张建滨自持卡人张某莹、王某宜、邱某振、王某宜、于某、苗某、朱某荣处收买银行卡信息资料7套，自被告人贾敏处收买银行卡5套，共计12套，并将上述银行卡信息转卖给戚鹏飞、苑咸硕。2018年3月份至5月份，被告人王宗安自持卡人宋某、王某晓、何某梅等8人处收买银行卡14套，并将上述银行卡信息通过被告人贾敏转卖给戚鹏飞、苑咸硕。2019年3月18日，被告人贾敏主动到公安机关投案，公安机关于同年3月27日、3月30日将被告人王宗安、张建滨抓获。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人贾敏、王宗安、张建滨违反法律规定，收买他人信用卡信息资料并非法提供给他人，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，均应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。贾敏、张建滨部分犯罪系共同犯罪，贾敏与王宗安部分犯罪系共同犯罪。鉴于贾敏系自首，自愿认罪认罚，退缴了非法所得，建议对其判处有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑；王宗安、张建滨归案后自愿认罪认罚，退缴了非法所得，建议对其二人判处有期徒刑三年，并处罚金，均可以适用缓刑。被告人贾敏对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：（一）被告人贾敏系初犯，平时表现良好，再犯的可能性不大；（二）贾敏系自首，如实供述犯罪事实；（三）贾敏自愿认罪认罚，已签署具结书，积极缴纳罚金，认罪、悔罪态度较好。综上，建议法庭对贾敏从轻处罚，适用缓刑。被告人王宗安对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：（一）被告人王宗安系初犯、偶犯，无犯罪记录，再犯的可能性不大；（二）王宗安有坦白情节，归案后如实供述了犯罪事实；（三）王宗安自愿认罪认罚，悔罪态度好，已签署认罪认罚具结书。综上，建议法庭对王宗安从轻处罚，适用缓刑。被告人张建滨对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：（一）被告人张建滨系初犯、偶犯，平时表现良好，再犯的可能性不大；（二）张建滨系坦白，如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；（三）张建滨认罪认罚，有悔罪表现，已签署认罪认罚具结书。综上，建议法庭对张建滨从轻处罚，适用缓刑。经审理查明：（一）被告人贾敏、张建滨从姜某文、张某军处收买信用卡信息资料4套并非法提供给戚鹏飞、苑咸硕获利的事实2017年12月份，被告人张建滨通过微信与收买信用卡信息资料的戚鹏飞取得联系，遂在微信上发布收买银行卡的广告，后以每套400元的价格向戚鹏飞提供银行卡和U盾及密码、预留银行手机号的手机卡、持卡人身份信息等成套的银行卡信息。2018年2月份，被告人贾敏看到张建滨发布的微信广告遂与其联系并商议两人通过收买银行卡获利，有售卡意向的人通过微信与二人取得联系后，张建滨、贾敏告知持卡人办理银行储值卡、U盾、预留银行手机号的手机卡并将银行卡和U盾的密码、手机号码及身份证复印件一并提供给贾敏，后由张建滨、贾敏提供给戚鹏飞、苑咸硕获利，各自获利200元。2018年2月26日，贾敏、张建滨以每套300元的价格从持卡人姜某文收买招商银行信用卡信息资料1套、工商银行信用卡信息资料1套，上述两张信用卡在开户后均有大量的资金往来，姜某文在办理信用卡销户时从信用卡中提取了现金71324.06元，案发后已上缴至公安机关。2018年3月7日，被告人贾敏、张建滨以每套200元的价格从持卡人张某军处收买招商银行信用卡信息资料1套、工商银行信用卡信息资料1套。（二）被告人张建滨从张某莹、邱某振等6人处收买信用卡信息资料7套非法提供给戚鹏飞、苑咸硕获利700元的事实2018年3月7日，被告人张建滨以每套350元的价格从持卡人张某莹处收买华夏银行信用卡信息资料1套。2018年3月23日，被告人张建滨从持卡人邱某振处收买招商银行信用卡信息资料1套、中信银行信用卡信息资料1套，从持卡人王某宜处收买工商银行信用卡信息资料1套；同年3月27日，从持卡人于某处收买工商银行信用卡信息资料1套；同年4月3日，从持卡人苗某处收买中国银行信用卡信息资料1套，从朱某荣收买中国建设银行信用卡信息资料1套。被告人张建滨将上述7套信用卡信息资料提供给戚鹏飞、苑咸硕，非法获利700元。（三）被告人贾敏、王宗安收买宋某、王某晓等8人信用卡信息资料14套非法提供给戚鹏飞、苑咸硕各自获利1400元的事实2018年4月初，被告人贾敏、王宗安相识后，两人商议采取上述相同方式，在微信上发布收买银行卡的广告并告知有售卡意向的人应提供的人银行卡信息资料，王宗安将持卡人出售的信用卡信息资料经过贾敏提供给戚鹏飞，贾敏将戚鹏飞支付的每套收卡费用扣除100元后，将剩余500元交由王宗安支配，王宗安从每套信用卡信息资料中获利100余元。2018年4月12日，被告人王宗安从持卡人纪某胜处收买招商银行信用卡信息资料1套，从杨某皇处收买招商银行信用卡信息资料1套、中国银行信用卡信息资料1套、工商银行信用卡信息资料1套、建设银行信用卡信息资料1套。2018年4月13日，被告人王宗安以每套220元的价格从持卡人李某瑞处收买招商银行信用卡信息资料1套，4月26日收买上海浦东发展银行信用卡信息资料1套。2018年4月21日，被告人王宗安以每套220元的价格从持卡人宋某、王某晓处收买建设银行信息卡信息资料各1套，从王某晓处收买农业银行信用卡信息资料1套，上述3张信用卡自开户后均有大量的资金往来，案发后王某晓将卡内提取的312元上缴至公安机关。2018年4月21日，被告人王宗安以每套220元的价格从持卡人何某梅处收买工商银行信用卡信息资料1套、建设银行信用卡信息资料1套；从持卡人李某燕处收买建设银行信用卡信息资料1套。同年4月22日，王宗安从持卡人马某超处收买中国银行信用卡信息资料1套。公安机关在侦查戚鹏飞、苑咸硕收买、非法提供信用卡信息资料一案中发现了本案线索，2019年3月18日，被告人贾敏主动到公安机关投案对上述事实供认不讳。同年3月27日、3月30日，公安人员先后将被告人王宗安、张建滨、抓获，王宗安、张建滨对上述事实亦供认不讳。公安机关将贾敏的黑色华为手机1部、张建滨的黑色OPPOR11X手机1部予以扣押。在本案审理过程中，被告人贾敏、王宗安、张建滨分别退缴了非法所得1600元、1400元、900元。另查明，济南市济阳区司法局接受本院委托对被告人贾敏、王宗安进行判前社会调查，认为贾敏对所在社区无重大不良影响。济南市莱芜区司法局对被告人张建滨进行判前社会调查，认为张建滨对所在社区无重大不良影响。上述事实有经庭审质证、确认的证人戚鹏飞、苑咸硕的证言以及戚鹏飞、苑咸硕对被告人贾敏、王宗安、张建滨的辨认，证人姜某文、张某军的证言以及对贾敏、张建滨的辨认，证人张某莹的证言和提供的张建滨的微信头像截图、华夏银行个人取款回单以及对华夏银行查询/维护客户详细信息的确认，证人宋某、王某晓的证言，证人何某梅的证言以及对贾敏、王宗安的辨认和提供的其拍摄的在交易信用卡信息资料时王宗安的照片、微信转账截图，证人李某瑞的证言，书证戚鹏飞的账本（复印件），提取自贾敏手机中张建滨通过微信发布广告的截图、部分持卡人微信截图、张建滨转账截图，提取自张建滨的手机中戚鹏飞向其微信转账的截图，中国工商银行股份有限公司济南历城支行出具的张某军的银行卡查询回单及账户明细，招商银行股份有限公司济南东门支行出具的姜某文的招商银行卡交易明细，华夏银行济南卧龙路支行出具的张某莹的华夏银行卡账户信息，上海浦东发展银行济南分行运营作业中心出具的李某瑞的账户查询结果打印单及活期账户历史明细单，中国农业银行股份有限公司济南美里湖支行出具的王某晓的借记卡账户查询，中国建设银行济南通联花园支行以及济西支行出具的宋某的银行卡信息及交易明细，中国工商银行济南分行出具的何某梅的账户信息，招商银行股份有限公司济南市槐荫支行出具的姜某文、张某军、邱某振、王某宜、李某瑞、纪某胜的银行卡卡号及开户日期等基本信息，中国工商银行股份有限公司济南分行出具的纪某胜、马某超、杨某皇、李某燕、姜某文、于某的银行卡卡号及开户日期等基本信息，中国银行股份有限公司济南通联花园支行出具的杨某皇、马某超、苗某的银行卡卡号及开户日期等基本信息，中国建设银行股份有限公司济南槐荫支行出具的杨某皇、李某燕、朱某荣的银行卡卡号及开户日期等基本信息，中信银行济南槐荫支行出具的邱某振的账户业务凭证/客户回单，济南市公安局槐荫区分局制作的扣押清单（王某晓上缴312元、姜某文上缴71324.06元）、扣押决定书及扣押清单（张建滨、贾敏的手机），济南市公安局槐荫分局南辛庄派出所出具的抓获经过（王宗安），济南市公安局槐荫区分局匡山派出所出具的案件来源及贾敏、张建滨的到案经过，济阳县公安局孙耿派出所出具的贾敏、王宗安的户籍证明信及表现材料，济南市公安局大王庄派出所出具的张建滨的户籍证明及济南市公安局雪野旅游区分局大王庄派出所出具的无犯罪记录证明，济南市济阳区司法局出具的调查评估意见书，济南市莱芜区司法局出具的调查评估意见书，山东省资金往来结算票据等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控被告人贾敏、张建滨收买持卡人姜某文中信银行信用卡信息资料1套的事实，贾敏、张建滨均供述在2018年2月收买过姜某文2套信用卡信息资料，且自4月之后两人不再合伙收买信用卡信息。经查，该信用卡自2018年5月4日开户，从公诉机关提供的收卡人戚鹏飞的账本中不能证实贾敏、张建滨向其提供过该套中信银行卡信息，因此仅有姜某文的证言而无其他证据印证的情况下，不能认定贾敏、张建滨收买了姜某文该套信用卡信息，故公诉机关对收买该套信用卡信息的指控不能成立。本院认为，被告人贾敏、王宗安、张建滨收买、非法提供他人银行卡信息，数量巨大，其行为侵犯了信用卡管理秩序，均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的罪名成立，但指控贾敏、张建滨收买信用卡信息的数量不当，应予纠正。贾敏、张建滨共同参与收买、非法提供信用卡信息4套，张建滨收买、非法提供信用卡信息7套，贾敏、王宗安共同参与收买信用卡信息14套。鉴于贾敏具有悔罪表现，犯罪前一贯表现良好，主动投案后如实供述了犯罪事实，愿意接受处罚，退缴了非法所得，积极缴纳了罚金，且经过判前社会调查对所在社区无重大不良影响，故依法可对其从轻处罚，适用缓刑。王宗安、张建滨均具有悔罪表现，犯罪前一贯表现良好，被抓获归案后如实供述了犯罪事实且愿意接受处罚，退缴了非法所得，积极缴纳了罚金，经过判前社会调查对所在社区无不良影响，因此对其二人亦可从轻处罚，适用缓刑。公诉机关发表的量刑建议，本院予以采纳。辩护人发表的相应辩护意见成立，本院予以采纳。关于王宗安、张建滨的辩护人提出二人均系偶犯的辩护意见，偶犯并非法定的概念及应从轻、减轻处罚的情节，且二人犯本罪也并非因为偶然的事件所致，而是看到买卖信用卡信息可以牟利遂发布微信广告进行交易，一套信用卡信息即构成本罪，且从二人向戚鹏飞提供虚假姓名以及较为频繁的收买行为来看，均系有计划地进行，且已持续收买十余张，因此并非是偶犯，故辩护人的上述意见不能成立，本院不予采纳。对被告人贾敏依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，对被告人王宗安、张建滨依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人贾敏犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。被告人王宗安犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年九个月，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。被告人张建滨犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年三个月，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。二、扣押于公安机关的作案工具黑色华为手机1部、黑色OPPOR11X手机1部，予以没收。三、被告人贾敏、王宗安、张建滨退缴于本院的非法所得1600元、1400元、900元予以没收，上缴国库。四、扣押于公安机关由姜某文、王某晓退缴的赃款，由公安机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 莲人民陪审员  吴明柱人民陪审员  张冬梅二〇一九年十二月三日书 记 员  董 爽附：本案相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。?犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：犯罪情节较轻；有悔罪表现；没有再犯罪的危险；宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当予以返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。