贵州省印江土家族苗族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2018）黔0625刑初179号公诉机关印江土家族苗族自治县人民检察院。被告人唐方，曾用名唐云，男，ｌ973年3月ｌｌ日出生，土家族，中专文化，原印江土家族苗族自治县盛源小额贷款有限公司（以下简称：盛源公司）法定代表人、印江土家族苗族自治县裕丰融资担保有限公司（以下简称：裕丰公司）股东，户籍所在地贵州省印江土家族苗族自治县：印江自治县）峨岭街道振兴路333号，现住贵州省印江自治县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月9日被印江自治县公安局刑事拘留，同年12月7日被取保候审；经印江自治县人民检察院批准，于2017年12月7日被执行逮捕，2018年2月6日被监视居住；经印江自治县人民检察院决定，于2018年6月7日被监视居住。经本院决定，于2018年12月6日被监视居住，2019年12月10日被执行逮捕，现羁押于印江自治县看守所。辩护人熊光强，贵州宜民律师事务所律师。辩护人王泽富，贵州泽富律师事务所律师。被告人黄海英，女，1973年7月21日出生，土家族，初中文化，原盛源公司财务，户籍所在地贵州省贵阳市云岩区，现住贵州省印江自治县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月7日被印江自治县公安局取保候审，于2017年12月7日被监视居住；经印江自治县人民检察院决定，于2018年6月7日被监视居住；经本院决定，于2018年12月6日被监视居住。被告人唐松艳，女，1982年4月21日出生，土家族，初中文化，原盛源公司财务，户籍所在地贵州省印江自治县，现住印江自治县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月7日被印江自治县公安局取保候审，于2017年12月7日被监视居住；经印江自治县人民检察院决定，于2018年6月7日被监视居住；经本院决定，于2018年12月6日被监视居住。印江土家族苗族自治县人民检察院以印检公诉刑诉〔2018〕274号起诉书指控被告人唐方、黄海英、唐松艳犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月6日向本院提起公诉，后于2019年10月8日以印检公诉刑变诉[2019]9号变更起诉决定书变更指控被告人唐方的犯罪事实。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月26日，公开开庭审理本案。印江土家族苗族自治县人民检察院指派副检察长严庆出庭支持公诉，被告人唐方及其辩护人熊光强、王泽富，被告人黄海英、唐松艳均到庭参加诉讼。2019年4月12日，辩护人熊光强以需要调取新证据为由向本院申请延期审理；公诉机关分别于2019年5月7日、9月2日二次建议本院延期审理。现已审理终结。公诉机关指控：1、2011年8月8日，被告人唐方和吴某1、白玉玲等人共同成立印江自治县盛源小额贷款有限公司（以下简称：盛源公司），经营范围有小额贷款发放、票据兑现等业务，由被告人唐方担任公司法人代表，被告人黄海英担任出纳员。在公司成立前，被告人唐方就了解公司成立后借用合法形式吸收资金，遂有人为获取利息而主动将存款存入公司，于是在公司成立后召开股东大会，为规避法律规定，决定以被告人唐松艳的个人的名义向社会公众吸收存款，约定利息1.5分至2分。2014年上半年，由被告人唐松艳担任出纳员，以被告人唐松艳的个人的名义向社会公众吸收公众存款。从2011年8月23日至2015年3月止，被告人唐方、黄海英、唐松艳向社会不特定人员涂当琴、吴兴芬等146人吸收公众存款共计1921．05万元人民币，支付利息340.9117万元人民币，退还本金225.559元人民币，后因资金严重短缺，无法支付利息和退回本金。2．2012年1月9日，被告人唐方邀约黄某2、史某、黄某3、周某、蔡某、涂某注册成立以被告人唐方和黄某2、史某、黄某3、周某、蔡某、吴某2（均另处）为股东，涂某为隐形股东的裕丰公司。黄某2任公司法人代表、总经理，管理公司所有工作，史某任公司监事长兼副总经理，分管公司业务部；黄某3任业务部经理，负责公司业务，并由被告人唐方负责协助黄某3。裕丰公司成立后，因未能与银行达成协议开展担保业务，为使公司能够继续经营，被告人唐方和黄某2、史某、黄某3、蔡某、周某、涂某在未经国家有关部门批准的情况下，决定以裕丰公司名义与不特定社会公众签订入股协议的方式吸收存款，约定月利率、年利率为1.5%至2%，之后再将所吸收的资金用股东个人名义以4%至5%的利率放贷牟利，并聘任丁某、吴某2为公司员工，丁某担任出纳，负责收取社会公众存款和发放利息，吴某2负责按月到公司统计账目。2012年3月至2016年8月，被告人唐方和黄某2、史某、黄某3、周某、蔡某、吴某2、涂某等人采取上述方式向231名不特定社会公众吸收存款28655800元，归还本金14922000元，支付利息7604034.5元。其中，向谢朝仙、王会初、蔡朝军等96人吸收存款12759000元，归还本金12010000元，支付利息3110566.5元；向姜啟林、李怒娇、余兴娥等135人吸收存款15896800元，归还本金2912000元，支付利息4493468元。为证实上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人的供述和辩解、勘验、搜查、扣押笔录等证据。公诉机关认为，被告人唐方、黄海英、唐松艳违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，向社会公众非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人唐方、黄海英、唐松艳系公安机关电话传唤到案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚；共同犯罪中，被告人黄海英、唐松艳系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人唐方、黄海英、唐松艳已支付存款人部分利息，退还部分本金，一定程度上挽回了存款人损失，认罪悔罪态度较好，可以酌情从轻处罚。建议判处被告人唐方三年至五年有期徒刑，并处罚金；判处被告人黄海英、唐松艳二年至三年有期徒刑，可以适用缓刑，并处罚金。被告人唐方、黄海英、唐松艳对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均无异议，表示自愿认罪。辩护人熊光强对公诉机关指控被告人唐方犯非法吸收公众存款的罪名没有异议，但提出被告人唐方有自首情节，在案发前后共计退赔了集资参与人370.568万元，系初犯，建议判处唐方三年以下有期徒刑，并适用缓刑。为支持以上辩护意见，辩护人熊光强当庭提交出示以下证据：1、盛源贷款公司（退款）清单及收据、领条，用于证实被告人唐方于案发后退赔集资参与人严克明、涂当齐等人本金共计29.76万元；2、印江盛源小额贷款有限公司非法吸收公众存款表，用于证实被告人唐方在案发前退赔了集资参与人本金340.808万元；3、协议、房屋买卖合同，用于证实被告人唐方已用相关房产与刘建军、涂当林等集资参与人折抵本金561.54万元；4、承诺书，用于证实被告人唐方已与部分集资参与人达成退赔协议。辩护人王泽富对公诉机关指控被告人唐方犯非法吸收公众存款的事实和罪名均无异议，提出被告人唐方有自首情节，在起诉书指控的第二起犯罪事实中系从犯。经审理查明：一、2011年8月8日，被告人唐方和吴某1、陈某1等人共同成立印江土家族苗族自治县盛源小额贷款有限公司，经营范围有小额贷款发放、票据贴现业务，被告人唐方任公司法定代表人、执行董事；吴某1任公司经理，协助唐方管理公司；陈某1任信贷部经理；被告人黄海英任财务，负责贷款发放、收取贷款利息、收取存款、支付利息。公司成立后召开股东大会，决定用公司职工个人的名义以1.5%至2%的利率向社会公众吸收存款后用于放贷牟利。2012年5月，被告人唐松艳到盛源公司工作后，逐步接替了被告人黄海英的工作。2014年4月，唐某1到该公司工作，并担任信贷员。2011年8月23日至2015年3月止，被告人唐方、黄海英、唐松艳以唐方、黄海英、唐松艳、唐某1的名义向涂当琴、吴兴芬等146名社会不特定公众吸收存款共计19492000元人民币，支付利息3488990元人民币，退还本金2018680元人民币。案发后，被告人唐方、黄海英、唐松艳均经公安机关电话通知到案；被告人唐方向盛源公司账户汇款10×××00人民币用于退赔集资参与人。认定上述事实，有下列公诉机关出示并经庭审举证质证的证据证实：（一）书证1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案线索来源于涂当琴、吴兴芬等七人于2016年11月3日报案至印江土家族苗族自治县公安局，印江土家族苗族自治县公安局于2016年11月8日受理并立案侦查。2、拘留证、取保候审决定书、释放通知书、释放证明书、逮捕证，证实被告人唐方于2016年11月9日被印江自治县公安局刑事拘留，于2016年12月7日被取保候审并释放，于2017年12月7日被逮捕，于2018年2月6日被执行监视居住并释放；被告人黄海英、唐松艳于2016年12月7日被印江自治县公安局取保候审，于2017年12月7日被监视居住。3、被告人户籍证明，证实被告人唐方、黄海英、唐松艳犯罪时已达到刑事责任年龄。4、接受证据清单、存汇款凭证,证实证人唐某1于2016年12月7日向公安机关提交田浩存款30万元至盛源小额贷款公司账户、张霞汇款75万元盛源小额贷款公司账户。5、接受证据材料清单、吴某1、白玉玲、严晓红、黄知律退股协议、民事调解书、执行裁定书,证实吴某1于2013年7月3日退出盛源公司；白玉玲于2011年10月20日退出盛源公司；严晓红于2013年9月24日退出盛源公司；黄知律于2013年9月25日退出盛源公司。6、盛源公司设立申请材料及基本资料、试点筹建申请资料企业名称预先核准通知书、公司章程（草案）、高级管理人员情况及资格证实、划拨资金证明、经营场所证明、企业成立主管部门的批文、营业执照、税务登记证、组织机构代码证复印件，证实盛源公司于2011年8月8日在印江自治县工商行政管理局登记成立，组织机构代码为5806187-5，法定代表人唐方，主营业务范围为小额贷款业务和票据贴现业务（凭批准文件规定的期限、范围经营），公司地址位于印江自治县泉州商贸城。7、查询财产通知书回执、协助冻结财产通知书回执及银行冻结回单，证实经印江自治县公安局查询，被告人唐方、黄海英在印江自治县农村信用合作社、贵州银行股份有限公司印江支行、贵阳银行、中国邮政储蓄银行股份有限公司、中国工商银行印江支行、中国建设银行股份有限公司印江支行、中国农业银行股份有限公司印江支行、中国银行的账户均无大额余额；印江自治县公安局已将被告人唐方、黄海英的银行账户冻结；被告人唐方、黄海英夫妻二人位于梵净山所有权证号为7334的住宅已被法院查封。8、搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关从盛源公司搜查出大量入股协议、借条、收据、记账凭证等物品，并已扣押。9、到案经过，证实被告人唐方、黄海英、唐松艳经均公安机关电话通知到案。（二）被告人的供述与辩解1、被告人唐方的供述与辩解，2011年8月经相关部门审批，我与吴某1、白玉玲、黄知律、张某2、严某、严晓红、陈某1八名股东出资成立了“印江土家族苗族自治县盛源小额贷款有限公司”，我任法人代表、执行董事，吴某1是总经理，陈某1是业务经理，其他股东都不参与公司经营与管理，但是每个月的股东会都参加。公司经营范围是票据贴现、小额放贷，地址在印江县峨岭街道泉州商贸城。在设立公司前，我到外地考察过小额贷款公司的经营模式，也知道公司成立后会有群众来存款，因此在设立公司后，我们股东开会，我提出可以接受群众存款，但是要控制金额不能超过1000万，当时其他股东都是同意，大家就共同商定存款一万元至五万的利息为1.2%，存款五万元至十万元利息为1.8%，存款十万以上利息为2%。因为公司吸收群众存款的行为属于“非法集资”，个人名义借款属于民间借贷，我们就商量不能以公司的名义对外集资，只能个人的名义对外借款，谁收到款后就把钱打入公司账户。公司于2011年底开始至2014年底，公司以我、黄海英、唐松艳和唐某1的名义对外借款，共吸收一百六十名左右群众的存款，借款金额为1800多万元人民币。到2015年3月份的时候，因放出去的贷款收不回，导致公司经营资金周转困难，无法按时支付群众本金及利息，现在还有一百三十户左右共计1400多万元未退还。公司股东吴某1已经退出公司，但是股份还在，陈某1公司工商注册时没有他的名字，但是我们内部有协议，现在还在公司上班，白玉玲、黄知律、张某2、严某、严晓红没有在公司上过班，也没有参与公司管理，白玉玲2012年已经退出公司，但是工商登记没有变更，我、吴某1、陈某1在公司上班每月领取四千元工资，其他股东没有领取到工资。2、被告人黄海英的供述与辩解，我是唐方妻子，2011年唐方和吴某1、白玉玲、黄知律、张某2、严某、严晓红共同成立盛源小额贷款有限公司，法人代表为唐方，股东只有唐方和吴某1在上班负责管理，其他股东都不参与公司管理，但是每个月的股东会全部股东都参加。从公司成立后我就在公司上班一直上到2014年上半年。我在公司负责财务，每个月二千元工资，公司的贷款发放、收取贷款利息、收取存款和支付利息等都是我在做。公司成立半年后，公司开了股东会确定公司开始吸收群众存款，公司开了个委托书给我要求我以个人名义替公司向群众借款，老百姓来存钱，我就开一张收款收据、一张借据和一份入股协议书给客户，都只有我一个人签名，没有盖公司的章，之后我就把我收到的钱全部存到公司账户。3、被告人唐松艳的供述与辩解，我是唐方的侄女，2012年5月，我进入盛源小额贷款公司上班，我进公司前公司就在收取客户存款，是黄海英在负责收取，我进公司后，黄海英不在公司时就喊我去顶替她的工作，唐方就安排我以我个人的名义收取存款，2013年黄海英很少来公司上班，收取客户存款的业务就主要是我在负责了。2014年底，公司放出去贷款不好收回，2015年2月唐方就安排我停止支付利息，5月份又安排我停止收取客户存款。经统计，公司一共收取客户存款1900余万元，客户161人，后公司用资产抵销和还债400多万元，一共还欠客户存款140余户共计1400余万元，其中以我个人名义收取100余户存款，金额1000万元左右。（三）证人证言1、证人唐某1的证言，我是2014年4月到盛源小额贷款公司上班，在公司担任信贷员，负责贷款前对客户还款能力进行调查并将调查情况向公司领导汇报，公司同意放贷后我就负责到期催收利息和本金。客户的存款是在唐松艳手中办理，公司开立一份委托书给唐松艳，委托她代收公司存款。借据上借款人为唐松艳和唐方二人，实际存款是存到公司账户上，公司利用公众的存款拿去放贷，赚取利率差价。公司共吸收一百二、三十户公众存款，吸收存款金额有一千五、六百万元。案发后我们积极筹款，2016年12月7日将唐方家人筹到的105万元汇款至印江盛源小额贷款公司的对公账户。2、证人吴某1的证言，2011年10月我与唐方、白玉玲、黄知律、张某2、严某、严晓红、陈某1成立盛源小额贷款有限公司，唐方是公司法人，负责公司管理，我是公司经理，协助唐方管理公司，陈某1是信贷部经理，参与公司管理的就是唐方、陈某1和我。成立公司是唐方喊我去的，唐方和我说他开小额贷款公司是内行，吸收存款和放贷都有客户，并且赚钱轻松。公司经营的范围是小额贷款和凭据贴现，成立后实际经营小额贷款和接受老百姓的存款并按约定利率支付利息，赚取中间的差价来维持公司的运转。公司成立三四个月后，公司召开股东大会确定开始吸收客户存款，并委托黄海英办理吸收客户存款，客户每存款一次盛源公司都给客户一张借据，并且借据的借款人为黄海英。2013年7月，我就离开公司了，公司一直没有分红，就是上班每月领取4400元工资。3、证人徐某的证言，公司的股东有唐方、吴某1、陈某1、唐某2、黄知律、张某2、严某、白玉玲、唐方是法人代表，吴某1是总经理，陈某1是业务经理，黄知律、张某2、严某、严晓红、白玉玲、唐某2是挂名公司股东，没有长期到公司上班，也没有具体的工作职责，公司的业务员有冉某，黄海英是出纳，蔡刚是业务员也是驾驶员，卢魏负责公司的日常事务，我妻子严晓红是盛源公司股东之一，但她没有去上过班和参与管理过，每次召开股东大会和讨论资金的用途时，都是我代替我老婆去处理，实际上一直都是我以我老婆严晓红的名义参与公司经营管理，盛源公司经营范围是发放贷款，票据贴现及法律允许的其他业务，但股东大会上讨论对外吸收存款是公司股东和工作人员以个人名义向公众借款，最终将借来的钱存在盛源公司的账户上，实际公司是在吸收公众存款。4、证人陈某1的证言，我是2011年8月到盛源小额贷款有限公司上班，到2014年8、9月我就没有去上班了，我在盛源公司任业务经理，主要负责调查发放贷款的申贷人基本情况和还贷能力，催收贷款利息及本金，并组织业务部门人员在外面催收贷款。盛源公司主要业务是吸收公众存款后拿出去发放贷款。公司成立我也投了120万，公司工商登记股东成员没有我的名字，一直到我离开公司唐方都没有和我签订股东协议，唐方就和我说我入股的120万按2分利息支付给我，一共得了24万元左右利息，后公司退了我80万元本金。5、证人严某的证言，我是盛源小额贷款公司股东，公司股东有我、唐方、唐某2、白玉玲、黄知律、严晓红、陈某1、张某2、吴某1。公司成立是唐方提出的，他邀约我和他一起搞，说国家允许这种金融政策。公司主要经营范围就是小额放款，公司股东会强调不准吸收民间老百姓存款的，实际上公司存在吸收公众存款的行为，吸收存款做账由黄海英负责，老百姓存款就给老百姓一张借据，借据上借款人有黄海英等人，吸收的存款主要用于放贷。2012年1月公司分了一万块钱给我就一直没得其他分红了。6、证人黎某的证言，我在盛源小额贷款公司当过股东，2011年年初的时候，吴某1邀请我入股一起成立一家小额贷款公司，我就用老婆白玉玲的名义入股，公司成立有九个股东，分别是唐方、唐某2、吴某1、陈某1、黄知律（实际操作是其父黄某4）、张某2、严某（实际操作是其夫涂某）、严晓红（实际操作是其夫徐某）和我老婆白玉玲（实际操作是我），股东开会的时候就有人提出来向社会集资扩大经营，当时没有谈成功，之后又谈这个问题的时，公司其他股东就同意了，就我不同意，因我的意见与公司其他股东意见不一致，2011年10月20日我就退股了。7、证人戴某的证言，公司有9个股东，分别是被告人唐方，吴某1、唐某2、白玉玲、黄知律、严某、陈某1、严晓红和张某2（戴某妻子，实际为戴某出资入股，由戴某行使股东权利），张某2因为唐某2和陈某1银行有贷款，所以没有把名字写进公司章程，只有唐方、吴某1、陈某1参与了公司的经营和管理，其他股东只是出资，没有参与公司的经营和管理，开股东大会时都是戴某参加，其妻子张某2没有参与过公司开会。在开股东大会提出吸收存款时，戴某反对吸收存款，后来吴某1、白玉玲、黄知律、严晓红退股离开公司。8、证人黄某1的证言，盛源小额贷款公司成立时，我以儿子黄知律的名义出资入股，公司的股东就有唐方、唐某2、白玉玲、吴某1、张某2、严某、陈某1、严晓红，还有我儿子黄知律，这几个股东只有唐方、吴某1、陈某1参与了公司的经营和管理，其他股东只是出资，没有参与公司的经营和管理。我儿子知道他是公司的股东，但是他没有到公司上过班。公司开股东大会我参加过，我记得讨论得有，公司的规则、办法，公司的股东以个人名义在外借钱，支付利息的情况，当时我的意见是公司的股东以个人名义在外借钱，必须是踏实亲戚，月利率在一分到一分五，后来公司是怎样规则的我就不清楚了。公司的业务就是小额贷款，我是2012年才知道公司在收取客户存款，2013年9月就退股离开公司，从入股到退出一直没有收到公司分红。9、证人唐某2的证言，我没有入股盛源小额贷款公司也没有参与管理，当时公司成立时唐方找过我，我当时没有钱就没有参与。10、证人冉某的证言，盛源公司成立于2011年8月8日，公司的法人是唐方，股东有七个人，我知道的有唐方、吴某1、白玉玲、其他的记不到名字，公司主要是唐方、吴某1、陈某1三个人在负责，唐方是公司法人兼董事长，负责全面工作，吴某1是总经理，负责公司全面工作，陈某1是业务经理，负责公司放贷款和收取贷款，公司员工还有黄海英是公司的出纳，负责现金的收取和支出，卢魏是办事员，是办公室主任，负责公司文件和资料的接收报送，唐松艳是2012年8月份到公司上班的，负责公司的统计员，2013年6月份之后又是出纳，我是2011年9月进入盛源小额贷款公司，是公司的兼职会计，唐方安排我做两个账，一个是贷款业务账，另一个是吸收客户存款帐，我是根据出纳提供给我的客户存款的收款收据，会计联做账，一个月做一次账，内容是本月收取客户存款多少，退客户存款的本金有多少，客户领取利息是多少，我一直做到2015年6月份才离开公司的。公司实际开展收取客户的存款和贷款业务，大概从公司成立就开始集资的，公司是黄海英、唐松艳以个人名义收取客户存款。11、涂当琴、吴兴芬等145名集资参与人的证言、报案材料、收据、借据等证据，证实被告人唐方、黄海英、唐松艳共向涂当琴、吴兴芬等146名社会公众吸收存款1949.2万元，支付利息348.899万元，返还本金201.868万元。（四）现场勘验检查笔录证实公安机关对盛源小额贷款公司进行勘验检查。上述证据经当庭质证，证据来源合法，证实内容客观真实，能相互印证，形成证据锁链，依法可以作为本案定案的依据。二、被告人唐方邀约黄某2、史某、黄某3、周某、蔡某、涂某（均已判决）于2012年1月9日注册成立以被告人唐方和黄某2、史某、黄某3、蔡某、吴某2（周某冒名）为股东，涂某为隐形股东的裕丰公司。黄某2任公司法定代表人、总经理，管理公司所有工作；史某任公司监事长兼副总经理，分管公司业务部；黄某3任业务部经理，负责公司业务，并由被告人唐方负责协助黄某3。公司成立后，因未能与银行达成协议开展担保业务，为使公司能继续经营，被告人唐方和黄某2、史某、黄某3、蔡某、周某、涂某在未经国家有关部门批准的情况下，决定以裕丰公司名义与不特定社会公众签订入股协议的方式吸收存款，约定月利率、年利率为1.5%至2%，之后再将所吸收的资金用股东个人名义以4%至5%的利率放贷牟利，并聘任丁某、吴某2（均已判决）为公司员工，丁某担任出纳，负责收取社会公众存款和发放利息，吴某2负责按月到公司统计账目。2012年3月至2016年8月，被告人唐方等人采取上述方式向231名不特定社会公众吸收存款28655800元，归还本金14922000元，支付利息7604034.5元。其中，向谢朝仙、王会初、蔡朝军等96人吸收存款12759000元，归还本金12010000元，支付利息3110566.5元；向姜啟林、李怒娇、余兴娥等135人吸收存款15896800元，归还本金2912000元，支付利息4493468元。案发后，被告人唐方退赔30万元、史某退赔120万元、周某退赔70万元、涂某退赔61万元、黄某3退赔35万元、蔡某退赔22万元、丁某退赔17.9万元、吴某2退赔10万元。认定上述事实，有下列证据予以证实：（一）书证1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案由代敏燕于2017年2月21日报案，印江自治县公安局于2017年6月30日立案侦查。2、调取证据通知书、清单、企业名称预先核准申请书及审批表、公司（企业）设立登记申请书、公司（企业）申请登记委托书、公司（企业）章程、股东会（董事会）成员情况及资格证明、验资报告、划拨资金证明、经营场所证明、企业成立主管部门的批文、法律、法规规定经营范围必须报经审批的项目国家有关部门的批准文件、受理与核准通知书、审批表、营业执照复印件、裕丰公司设立申请材料及基本资料，证实裕丰公司于2012年1月9日在印江自治县工商行政管理局登记注册，公司注册资金为人民币2000万元（黄某2出资500万元，唐方出资300万元，史某出资300万元，黄某3出资300万元，蔡某出资300万元，吴某2出资300万元），公司法定代表人为黄某2。股东有黄某2、唐方、史某、黄某3、蔡某、吴某2。主营业务范围为：贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资等融资性担保，兼营业务范围：诉讼保全担保、招投标担保、预付款担保、工程履约担保等履约担保业务；与担保业务有关咨询、财物顾问等中介服务，以及使用不高于净资产20%的自由资金进行符合规定的投资。担保公司不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资业务。全体股东于2011年9月20在股东会决议及2011年9月30日在股东承诺书上签名同意成立裕丰公司的决议，任命黄某2为执行董事、史某为监事，所有股东承诺不吸收存款及变相吸收存款；不从事非法放贷活动。3、会议记录本2本、委托书1张,证实2012年3月24日经裕丰公司股东黄某2、史某、黄某3、唐方、周某、涂某、蔡某决定，委托出纳丁某代理公司收取公众入股资金。4、股东会议记录复印件，证实裕丰公司在2012年11月28日至2014年4月1日期间召开股东会议中，记录人为周某，参会人员有黄某2、唐方、史某、黄某3、涂某、蔡某、周某，其中一次记录人为吴某2。5、股东分红领条复印件，证实2013年2月6日，被告人黄某2、黄某3、蔡某、史某、涂某、吴某2和唐方在裕丰公司各领取5万元分红。6、搜查证、搜查笔录、扣押物品决定书、笔录、文件清单，证实公安机关于2017年6月30日在见证人杨某的见证下对裕丰公司进行搜查，扣押了相关账本、笔记本、公司设立申请材料、普通高等学校毕业证、转账支票、印章、工商执照、会计凭证、进账单、补充凭证、现金缴款单申请报表、收款收据、领款单等、借条等材料；从被告人黄某2处扣押相关借条、裕丰公司退款明细表、股金台账等材料。前述证据能证实被告人黄某2、史某、黄某3、蔡某、周某、涂某、吴某2和唐方在实施吸收公众存款及放贷等活动。7、（2015）印民初字第765、711、817、770号民事调解书、（2016）黔0625执44、45、46号执行裁定书，证实经本院确认李永强共欠被告人唐方和黄某2、黄某31022.05万元，李永强名下房屋一套、轿车两台均已被思南县人民法院查封，无其他可供执行财产。8、借条及凭证，证实唐方、黄海英于2012年1月8日在裕丰公司借款50万元整；唐方分别于2013年1月26日、3月24日在裕丰公司共借款21万元整；黄某3于分别于2012年10月31日、2013年4月23日、5月17日在裕丰公司共借款现金25万元整；涂某于2013年2月8日在裕丰公司处借款现金10万元整；涂某、唐方分别于2013年5月14日、6月8日在裕丰公司处共借款现金40万元整；周某分别于2013年9月2日2014年4月4日在裕丰公司借款共81万元。9、调取证据通知书、调取证据清单、裕丰公司尾号为6525、4817账号流水，证实2011年11月28日，黄某2存入500万、黄某3存入300万、蔡某存入300万、史某存入300万、唐方存入300万、吴某2存入300万到该公司尾号为4817的账户，上述资金于2011年12月5日转出，该账户于2012年9月20日销户。该公司尾号为6525的账户于2012年3月23日至2013年9月18日期间使用频繁，在2013年9月21日至2016年11月15日期间未使用，账户余额为81.68元。10、接受证据清单、暂收条、存款业务凭证、结算业务申请书、情况说明，证实蔡某于2017年9月11日交3万元非法所得到印江县公安局、先后共计退缴19万元到本院执行专户；涂某于2018年3月25日交3万元非法所得到印江县公安局、先后共计退缴58万元到本院执行专户；史某共计退缴120万元到本院执行专户；周某共计退缴70万元到本院执行专户；黄某3共计退缴35万元到本院执行专户；丁某共计退缴17.9万元到本院执行专户；吴某2共计退缴10万元到本院执行专户；被告人唐方退缴30万元到本院执行专户。11、（2018）黔0625刑初31号刑事判决书、（2019）黔06刑终192号刑事裁定书，证实本案第二起犯罪事实已被本院（2018）黔0625刑初31号刑事判决书以及铜仁市中级人民法院（2019）黔06刑终192号刑事裁定书确认。（二）被告人的供述与辩解被告人唐方的证言，证实2011年，被告人唐方与黄某2、史某、黄某3、蔡某、周某共同申请成立裕丰公司，涂某为隐形股东，在公司无资质的情况下，经股东会决定以入股分红的形式吸收公众存款，由丁某任出纳收取存款，吴某2负责账目统计，2013年春节参与分红的事实。（三）证人证言1、证人黄某2的证言，唐方经营的小额贷款公司成立后，印江县缺少一家担保公司，唐方就邀约我、史某、黄某3、蔡某、周某（他以他老婆吴某2的名义）作为公司的股东成立一家担保公司。我们同意后，唐方就准备了成立担保公司的资料交到印江县经贸局,由经贸局提供注册资金2000万元，于2012年1月9日成立裕丰公司。我是公司的代表人、总经理，管理公司的所有工作。史某任公司的监事长兼副总经理，分管公司业务部，对公司放贷和收贷进行监管。黄某3任公司的业务部经理，负责公司的所有业务，对公司放贷进行考察和收贷。唐方名义上没有参与公司的经营和管理，实际上公司有好多的业务都是唐方在对接。蔡某没有参与公司的经营和管理。因为涂某前期帮我们成立公司做了很多资料，唐方就说让涂某入股，但是因为史某不同意股东太多，我们就在史某不知情的情况下将涂某入伙到我们公司成为隐形股东。我老婆丁某任出纳，冉某任会计，张利锋负责办公室，还有就是由吴某2每个月出几天时间到公司统计向社会公众吸收了多少存款、支付了多少利息和放出去多少贷款收回了多少本息。公司成立后，我们每人出资10万元（实际上我们都没有出那么多钱）作为启动资金，之后我们就开始跟各大银行协商担保微型企业在银行的贷款，但是没有谈拢。在此期间，有群众来公司咨询，问我们公司是不是可以存钱。针对这个情况，后来我们为了公司能经营下去，我们就召开股东会议同意了向社会公众融资。我们以客户入股的方式进行融资，月息为1.5%、2%，但是按2%付息的需要我同意。我们公司制定了股金本和入股协议、收款收据后，就安排丁某向客户收取存款，同时为了支取方便，我们吸收的款项的支取都是用丁某的私人账户。我们将收来的存款再放贷出去。从我们开始向公众收存款以来，我们共向150名左右的客户收了1500万左右的存款，我们放贷出去的本金有1400万左右，主要是思南县李永强的煤矿向我们借款1100万元，骆勇向我们借款115万元，还有乔鹏果蔬50万、土司食品加工厂20万、凯科科技是多少我记不清了。2013年2月，我们每个股东分了5万元红利，还有就是公司员工发了些奖金，大概是一千到二千元。后来因为史某觉得唐方、黄某3放出去的款基本收不回来，唐方和黄某3又不采纳史某提出的意见，所以史某就提出要退股，后来我就收购了史某的股份。2015年初，公司贷出去的贷款收息和收本出现困难，导致公司资金链断裂，我们付客户利息到2015年6月份，公司就没有钱了。现在除去我的亲戚的那部分外，现在还有9226350元本金没有退还，涉及的客户有108人。2、证人史某的证言，2011年9月份唐方给我介绍成立担保公司的好处，叫我提供个人身份证和他们成立公司。我同意后，唐方于2012年1月向印江县政府申请注册成立了裕丰公司。法人代表是黄某2，股东有我、黄某2、唐方、黄某3、蔡某、吴某2。吴某2的情况是工商登记是她，但平时决策是她老公周某。公司成立之后，我们每人出资五万元作为启动资金，丁某担任公司的出纳，聘请张利锋负责公司办公室的日常工作。之后公司的股东就开始与印江县内各家银行协商，担保中小型企业的银行贷款，但是由于公司的股东黄某3和唐方已经被银行拖进了黑名单，所以这个业务就没有与银行达成协议，后来公司就召开股东会，所有股东都一致通过，同意向社会公众融资，维持公司的运营。首先从公司股东身边的亲戚朋友开始以客户入股分红的方式进行融资，利息定在月利息和年利息1.5%和2%。公司制定了一个股金证和入股协议、收款的收据后，就由公司的财务人丁某以公司的名义收取客户的存款，找到合适需要资金的客户，又将资金以4%至5%的利息发放出去，公司从中获取一定的利润，就这样公司就运作了起来。公司向社会公众吸收存款的事情由黄某2负责，由丁某具体经手。法人代表黄某2是负责公司所有的把关审核工作；唐方负责公司与客户及政府各部门的协调工作，黄某3负责市场调查，主抓贷款客户的可偿还能力；蔡某在公司没有任何职务，就只是公司的一名股东，公司有什么决策，蔡某就要参与；吴某2每个月到公司统计丁某所经手的账目，看她是否做错账，但是公司决策性的事情是由吴某2的老公周某在负责；公司还有一位股东叫涂某，但是在工商局注册的股东名册上没有他。我是负责公司的贷款资料审核签字和公司的正常开销审核签字，如果公司要放贷款出去就是经公司的业务经理黄某3去实地考察同意后，再由我签字同意，最后到公司法人黄某2处审核签字后，由丁某放款。我们放出去的贷款都是以个人名义放出去的。2012年底，公司每个股东都在公司的财务人丁某处签字领取了分红利润5万元。2013年3月份的时候，我发现公司的管理很混乱，我就想离开公司，当时我要求退股权，公司的股东周某和黄某2作我工作，要我继续在公司上班，2013年8月份的时候，我发现公司的管理没有任何改变，我又与法人代表黄某2说，我要退股权，黄某2就说我的股权转到他的名下，退股的事他来处理好就行了，后来到2014年4月，我就离开了公司，公司的任何事情我都没有参与，但是至今我的股东信息都没有得到更正。3、证人蔡某的证言，裕丰公司成立于2012年1月9日，注册资金2000万元，法人代表是黄某2，股东有我、唐方、史某、黄某3、吴某2，每个股东实际出资10万元，员工有丁某、张利锋、陈某2、黄建国、冉某。在成立公司之前，唐方从经贸局得知印江还缺一家担保公司。然后我们几个就商量成立担保公司，每个股东提供个人相关资料身份证文凭等，然后由唐方把裕丰公司的申请资料交予经贸局成立了公司。公司成立后，安排丁某任公司的出纳，张利锋负责办公室，公司就开始经营了，公司负责与银行对接的负责人是史某，开始是与印江县内各大银行协商，担保微型企业在银行的贷款，这个业务与银行没有达成协议，公司召开股东会议，参会人员有我、黄某2、史某、黄某3、唐方、吴某2，唐方就商量向社会公众融资让公司经营下去，所有股东同意向社会公众融资，以客户入股分红的方式进行融资，利息定在月利率1.5%至2%，公司制定了一个股金本和入股协议，收款收据，就安排公司的工作人员丁某以公司的名义开始收取客户的存款。因为黄某2是任公司的法人，由他负责公司的全面工作；史某是任公司的总经理，由他负责财务报账审核，同时负责与印江县内的银行对接有关工作；由唐方具体对外联系业务，对放贷资金进行风险评估；由我负责贷款风险评估，后面由黄某3负责贷款发放跟踪和风险防控；由吴某2负责账目方面的统计，即每月底到公司来统计吸收公众存款多少、贷出多少资金、收到多少利息三大块内容，然后再把这些账本交公司会计冉某做账，同时她不是坐班制上班，是每月月底来几天做统计工作。公司于2012年底向各位股东发放了红利5万元。公司融资的钱都是放贷出去的，我知道的是贷款给思南李永强煤矿接近1000万元、贷款给王平君20万元，贷款给骆勇100多万，贷款给陈刚20万。4、证人黄某3的证言，裕丰公司成立之前，在2011年的6、7月，唐方给我介绍成立担保公司的好处，让提供我的个人身份信息，成为公司的股东，我就答应了。2012年1月9日，唐方向政府申请注册成立裕丰公司，注册资金2000万元，法人代表是黄某2，股东有七个，有我、黄某2、唐方、史某、蔡某、涂某、周某我出资6万元作为启动经费，公司主要经营担保及担保业务咨询等业务。公司在印江工商局注册的股东名字有我、黄某2、唐方、史某、蔡某、吴某2（实际公司的股权及每次股东会议都是她的老公周某参加的），涂某是否在公司股东注册名单上面我不清楚。公司安排丁某任公司的出纳，张某1负责办公室。公司开始是与印江县内各大银行协商，担保中小型企业在银行的贷款，这个业务与银行没有达成协议。后来有客户主动到公司问是否在收取存款。之后公司召开股东会议，所有股东同意以客户入股分红的方式向社会公众融资，并安排丁某收取客户存款，月利率为1.5%至2%，公司制定了股金本和入股协议，收款收据。在公司经营期间，公司利用收取客户的存款发放贷款出去，我记得思南县李永强煤矿大概借了270万元，骆勇本金借了50万元，王平君借有几十万，具体多少我记不清楚，还有印江工业园区凯科电子公司借了60万元、乔棚果蔬农业开发有限公司借了40万元、土司食品有限公司借了30万。我一直在公司负责发放贷款的业务，公司放每一笔贷款，都要安排我先去考察，经我签字同意后，再由史某签字同意，之后由公司法人黄某2签字同意，然后黄某2就安排公司出纳丁某放款。2013年前后我三次用自己的名义在裕丰公司借了25万元，没有算利息。2014年8月份左右的时候，我归还了公司5万元，现在还欠公司20万元钱，还款依据在丁某处。2013年的春节，公司股东分过红，我得3万元钱，但是每个股东签字5万元分红。5、证人周某的证言，我应唐方的邀约于2012年1月瞒着我妻子吴某2以她的名义与黄某2、唐方、黄某3、蔡某、史某注册成立裕丰公司。因为公司没能和银行达成协议开展担保业务，我们就全体股东就开会决定以入股分红的形式面向社会公众吸收存款，并委托丁某任公司出纳，负责收取存款，吴某2负责统计票据。因为我没有具体参与公司的管理，所以不清楚实际吸收了多少公众存款，听公司的人讲大概是有一千几百万。我们是2013年的时候全部股东分过一次红。6、证人涂某的证言，唐方和黄某2、黄某3、蔡某、史某、周某他们在申请注册裕丰公司的时候，唐方请我帮他们办资料，之后又邀请我出资入股，因为我是公职人员不能在外经商，后来我出资了6万多元成为隐形股东，这个事情史某一开始不知道。公司成立后就开始和各银行对接为中小型企业贷款作担保，但是都没能与银行达成协议。因为公司没有运作资金，所以全体股东就开会决定以入股分红的形式面向社会公众吸收存款，然后将所吸收的资金放贷出去赚钱，并授权丁某收取存款，吴某2负责统计账目。我没有参与公司的实际管理和经营，就是召开股东会的时候我参加了，2013年的时候分过一次红。7、证人丁某的证言，裕丰公司的股东有黄某2、唐方、史某、黄某3、蔡某、涂某、吴某2，公司是怎样成立的我不知道。我到公司上班是唐方来动员我的，他说是他们几个股东商量决定的。裕丰公司成立后是在从事吸收公众存款后放贷，裕丰公司吸收公众存款的利率是1.5%到2%，但是2%必须经黄某2同意。如果客户来存钱，我就和客户签订借款协议，给客户填写一本股金证和收钱的收据，同时还要在日记账本上登记，每个月吴某2就来给我清理收支的相关凭证、报表，然后交冉某会计，冉会计就和我对账、盖章后存档。黄某3负责放款调查和贷款催收工作，他调查好后由史某、黄某2签字后将放款依据给我，然后我将款打给贷款客户。史某离开公司后就是黄某3调查签字后给黄某2签字后交给我放款，贷款利息是由黄某3在负责收，利息收来后就交给我入账。8、证人吴某2的证言，裕丰公司成立于2012年初，公司地点在印江县紫薇宾馆旁边，公司法人是黄某2，股东有黄某2、史某、唐方、黄某3、蔡某，还有我本人，但是我是被我老公周某冒名的。是2016年4、5月的时候周某才告诉我，他用我的身份信息注册登记成为公司的股东，当时就我要求周某变更我的股东信息。过了一段时间我问周某，他说办好了。公司成立后在吸收公众存款，丁某任公司的出纳负责收取存款和支付利息，我是负责每个月到公司上3、4天班，统计票据，然后将账目交给冉会计。9、证人张某1的证言，证实裕丰公司股东有黄某2、黄某3、唐方、蔡某、史某、周某。二中老师涂某参与过公司分红。公司以1.5%至2%的利息向社会公众吸收存款，没有其他业务的事实。10、证人冉某的证言，证实2012年至2014年，在裕丰公司做会计，公司法人是黄某2，股东有史某、唐方、黄某3、蔡某、周某，涂某参与分红，公司业务为以1.5%至2%的利息向社会公众吸收存款并放贷的事实。11、证人陈某2的证言，证实陈某2在2014年4月份左右，受到黄某2的邀约去裕丰公司上班，上班期间自己主要负责电话催收利息，有时候也会和黄某2去找欠公司债务及利息的人洽谈，公司法人是黄某2，股东有蔡某、周某、唐方，财务工作有黄某2妻子丁某负责，不清楚吴某2在公司的具体业务工作。12、证人王某1的证言，证实裕丰公司的注册资金2000万元是原印江县工贸局向印江县人民政府借后，转到公司6名股东账上，再由股东转账至裕丰公司账户，裕丰公司成立通过验收后，2000万元已归还印江自治县财政局。6名股东中有黄某2、唐方、史某、黄某3、蔡某，另外一个记不到了。13、证人李某、王某2、吴某3等99名集资参与人的证言，报案材料、股金证、收据、借款合同等证据，证实2012年3月至2016年8月期间，被告人唐方和黄某2、史某、黄某2、周某等人以裕丰公司的名义向集资参与人支付1.5%到2%的利息的方式共向105名不特定社会公众吸收1250.98万元，返还本金198.65万元，支付利息329.6818万元，其中多数群众是通过黄某2和丁某的宣传而将钱存在裕丰公司的。（四）、现场勘验笔录证实印江自治县公安局于2017年6月30日对位于印江自治县龙津街道的裕丰公司进行了现场勘验，该公司大厅内设有业务部、综合部、风控部。（五）、鉴定意见黔铜同致鉴字[2019]7号司法会计鉴定意见书，证实裕丰公司共向231名社会人员吸收存款28,655,800元，退还本金14,922,000元，支付利息7,604,034.5元，其中2012年3月18日至2014年4月30日期间共向184名社会人员吸收存款21,057,000元，退还本金6,985,000元，支付利息3,273,004.5元。上述证据经当庭质证，证据来源合法，证明内容客观真实，能相互印证，形成证据锁链，依法可以作为本案定案的依据。关于辩护人熊光强当庭提交的用于证实被告人唐方于案发后退赔集资参与人严克明、涂当齐等人本金共计29.76万元的盛源贷款公司（退款）清单及收据、领条以及用于证实被告人唐方在案发前退赔了集资参与人本金340.808万元的印江盛源小额贷款有限公司非法吸收公众存款表，经查，上述材料来源不清，且无其他证据作证，本院不予采信；关于辩护人熊光强所提交的以及公诉机关出示的用于证实被告人唐方已用相关房产与刘建军、涂当林等集资参与人折抵本金561.54万元的协议、房屋买卖合同以及用于证实被告人唐方已与部分集资参与人达成退赔协议的承诺书，经查，经公安机关查询被告人唐方并无上述协议中所涉及的相关不动产的产权登记信息，而“承诺书”复印件及其他材料均系被告人黄海英向公安机关提交，并无相关证据佐证，其真实性存疑，且被告人唐方至今并未履行“承诺书”所确定的义务，本院均不予采信。本院认为，被告人唐方、黄海英、唐松艳违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，向社会公众非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控三名被告人犯非法吸收公众存款在的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认，但指控被告人的犯罪数额有误，予以更正。在第一起犯罪事实中，被告人唐方系盛源公司股东、法定代表人，提出并参与共谋非法吸收公众存款，系主犯；被告人黄海英、唐松艳虽形式上是盛源公司职工，但二人均与公司法定代表人唐方系亲属关系，且二人均先后具体负责以本人的名义向社会公众吸收存款、发放利息及本金，应认定为共同犯罪中作用相对较小的主犯，可以酌情从轻处罚。在第二起犯罪事实中，被告人唐方虽未在裕丰公司任职，但其系该公司股东，并参与共谋非法吸收公众存款，系主犯。辩护人王泽富所提被告人唐方在该起犯罪事实中系从犯的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人黄海英、唐松艳经公安机关电话通知到案，到案后均如实供述了自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。关于辩护人及公诉人认为被告人唐方有自首情节的意见，经查，被告人唐方虽是经公安机关电话通知到案，但其到案后仅供述了其在盛源公司非法吸收公众存款的犯罪事实，并未主动供述其参与在裕丰公司非法吸收公众存款的犯罪事实，其是在公安机关掌握该犯罪事实后才供述，而后者的犯罪数额较前者更大，根据《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》有关“犯罪嫌疑人多次实施同种罪行的，应当综合考虑已交代的犯罪事实与未交代的犯罪事实的危害程度，决定是否认定为如实供述主要犯罪事实。虽然投案后没有交代全部犯罪事实，但如实交代的犯罪情节重于未交代的犯罪情节，或者如实交代的犯罪数额多于未交代的犯罪数额，一般应认定为如实供述自己的主要犯罪事实。无法区分已交代的与未交代的犯罪情节的严重程度，或者已交代的犯罪数额与未交代的犯罪数额相当，一般不认定为如实供述自己的主要犯罪事实。犯罪嫌疑人自动投案时虽然没有交代自己的主要犯罪事实，但在司法机关掌握其主要犯罪事实之前主动交代的，应认定为如实供述自己的罪行。”的规定，不能认定其有自首情节，辩护人及公诉人的上述意见不能成立，本院不予采纳，但被告人唐方到案后如实供述了自己的罪行，应当认定有坦白情节，依法可以从轻处罚。案发前，三名被告人支付了集资参与人部分利息及本金，案发后，被告人唐方共计退赔135万元，可以酌情从轻处罚。辩护人熊光强所提被告人唐方系初犯的辩护意见与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。根据三名被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，本院决定对被告人唐方从轻处罚，对被告人黄海英、唐松艳减轻处罚，并对被告人黄海英、唐松艳适用缓刑。辩护人熊光强所提量刑建议不当，本院不予以采纳。公诉机关当庭所提量刑建议部分适当，本院予以部分采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项的规定，判决如下：一、被告人唐方犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的2个月零29天，折抵刑期2个月零29天，即自2019年12月10日起至2025年9月10日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、被告人黄海英犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑二年六个月，缓刑五年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）三、被告人唐松艳犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）四、被告人唐方退赔的人民币共计一百零五万元和三十万元分别按比例发还涂当琴等一百四十六名集资参与人和姜啟林等一百三十五名集资参与人；尚未退缴的违法所得，继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘运林审 判 员  田文举人民陪审员  李浪浪二〇一九年十二月三十一日法官助理何跑妃代理书记员  何跑妃