沈阳市沈北新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0113刑初457号公诉机关沈阳市沈北新区人民检察院。被告人刘锦东，男，1991年3月9日出生，汉族，小学文化，群众，无业，住址辽宁省锦州市古塔区（户籍地辽宁省锦州市）。曾因犯盗窃罪，于2010年12月6日被判处有期徒刑六个月，缓刑一年。因本案于2019年6月20日被刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于沈阳市沈北新区看守所。指定辩护人余思遥，辽宁毕圣律师事务所律师。被告人刘帅伸，男，1998年4月5日出生，满族，大专文化，群众，无业，住址辽宁省凤城市（户籍地辽宁省凤城市）。因本案于2019年6月18日被刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于沈阳市沈北新区看守所。指定辩护人蔡鹏，辽宁毕圣律师事务所律师。沈阳市沈北新区人民检察院以沈北新区检公诉刑诉（2019）430号起诉书指控被告人刘锦东、刘帅伸犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市沈北新区人民检察院检察员李景霞出庭支持公诉，被告人刘锦东及其指定辩护人余思遥，被告人刘帅伸及其指定辩护人蔡鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年8月至2018年7月期间，李某3（另案处理）纠集被告人刘帅伸、刘锦东等人，在沈阳市沈北新区，以出借高利贷款为名，诱使、胁迫在校学生签订金额虚高的借款合同，通过制造虚假资金走账流水、单方肆意认定违约、恶意转单垒高债务、“软暴力”催收等方式，对被害学生实施诈骗、敲诈勒索等“套路贷”犯罪，具体事实如下：一、诈骗罪1.2017年11月10日，被害学生刘某经他人介绍向某3（另案处理）、李某3借款，李某3诱使刘某签订金额为人民币34400元的借款合同和金额为人民币10000元的备用合同，并向某2灏转账34400元用于制造虚假资金走账流水。被告人刘帅伸带刘某到银行取现，以收取各种费用为由要求刘某回款20000元，刘某借款实得人民币14400元。2017年12月初，郑某、李某3以刘某向他人借款违约为由要求其一次性还清所有欠款。12月10日，刘某向某3、李某3共同还款68800余元，李某3得还款人民币34400元。2.2017年11月12日，被害学生张某1为还欠款，向某1坤、郑某借款，李某3诱使张某1签订金额为人民币45000元的借款合同和金额为人民币10000元的备用合同，并向张某1转账45000元用于制造虚假资金走账流水。被告人刘帅伸带张某1到银行取现，以收取各种费用为由要求张某1回款20000元，张某1借款实得人民币25000元。2017年12月3日，张某1母亲向某3、李某3共还款60000元，李某3得还款人民币30000元。3.2017年11月23日，被害学生高某经他人介绍向某1坤借款，李某3诱使高某签订金额为人民币20000元的借款合同，并向高某转账20000元用于制造虚假资金走账流水。被告人刘帅伸带高某到银行取现，以收取各种费用为由要求高某回款7400元，高某借款实得人民币12600元。2017年11月24日，李某3与刘帅伸以办理分期为由带高某向高研研（另案处理）借款解套，高某与高研研签订金额虚高的借款合同，用借款所得还给李某3人民币20000元。4.2017年12月23日，被害学生于某被李某3带至郑某处借款，李某3与郑某合作出资，诱使于某签订金额为人民币160000元的借款合同。被告人刘锦东与田某1（另案处理）到于某家中?“验点”，郑某向于某转账160000元用于制造虚假资金走账流水，后以收取各种费用为由要求于某回款60000元。郑某又以尹某1（另案处理）名义，诱使于某签订金额为人民币10000元的借款合同，并向于某转账10000元用于制造虚假资金走账流水，后以收取各种费用为由要求于某回款3000元，于某借款实得共计人民币107000元。12月29日，于某父母还款人民币163140元。5.2018年1月13日，被害学生孙某1被管玉（另案处理）带至郑某处借款解套，郑某与李某3合作出资，诱使孙某1签订金额为人民币75000元的借款合同。被告人刘帅伸、刘锦东等人到孙某1家中?“验点”，郑某向孙某1转账75000元用于制造虚假资金走账流水，孙某1将75000元转账给管玉后，管玉向某3回款30000元，孙某1借款实得人民币45000元。事后李某3、刘锦东、田某1等人多次向孙某1催收。3月9日，孙某1家人还款人民币42000元。二、敲诈勒索罪1.2017年11月19日，被害学生温某1被他人带至李某3处借款解套，李某3又带温某1至郑某处，李某3与郑某分别迫使温某1签订金额为人民币60000元的借款合同，李某3向温某1转账60000元用于制造虚假资金走账流水，后以收取各种费用为由要求温某1回款30000元，温某1借款实得人民币30000元。2017年12月份，郑某、李某3与被告人刘锦东等人到温某1所在学校，将其强行带至车上并向沈阳方向行驶。行驶中，李某3等人电话联系温某1父亲，以不还钱不放人等言语威胁，逼迫其还款。2017年12月28日，郑某、李某3、刘锦东等人再次到温某1家中催款，温某1父亲被迫向某3、李某3还款125000元，李某3得还款人民币62500元。2.2017年11月20日，被害学生黄某1被陶某（另案处理）带至李某3、郑某处借款解套，李某3诱使黄某1签订金额为人民币50000元的借款合同和金额为人民币10000元的备用合同，李某3向黄某1转账50000元用于制造虚假资金走账流水，后以收取各种费用为由要求黄某1回款25000元，黄某1借款实得人民币25000元。2017年12月初，还款未到期时，郑某、李某3与被告人刘锦东、刘帅伸等人到黄某1所在学校催收。2018年1月6日，郑某、李某3、刘锦东、刘帅伸等人到黄某1家中，以不还钱将对黄某1不利的言语相威胁，迫使黄某1父亲向某3、李某3还款85000元，李某3得还款人民币45000元。3.2017年12月21日，被害学生李某1经他人介绍到郑某处借款，郑某与李某3合作出资，诱使李某1签订向某3借款人民币70000元的借款合同和金额为人民币10000元的备用合同、向尹某1借款人民币15000元的借款合同。郑某向李某1转账85000元用于制造虚假资金走账流水，后以收取各种费用为由要求李某1回款29200元，李某1借款实得共计人民币55800元。2017年12月27日，郑某、李某3以李某1属于专科学历不能办分期为由，要求其一次性还清欠款，郑某、李某3与被告人刘锦东、刘帅伸等人到李某1家中，以不还钱不走、不还钱就到家里闹等言语威胁李某1父母还钱。12月29日、30日，李某1同其父亲被迫还款共计人民币85000元。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人刘锦东、刘帅伸以非法占有为目的，结伙利用“套路贷”，以隐瞒真相的方法，骗取他人财物；结伙利用“套路贷”，以威胁、滋扰的方法，强行索取他人财物，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究刑事责任。被告人刘锦东诈骗数额巨大、敲诈勒索数额较大；被告人刘帅伸诈骗数额较大、敲诈勒索数额较大。被告人刘锦东、刘帅伸部分犯罪未遂，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定，可以比照既遂犯从轻处罚。被告人刘锦东、刘帅伸判决前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人刘锦东、刘帅伸在李某3纠集下多次实施“套路贷”犯罪，侵害他人人身、财产权利，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力犯罪。被告人刘锦东对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。被告人刘锦东的辩护人提出以下辩护意见：一、被告人刘锦东诈骗犯罪两起，其中针对孙某1的犯罪系犯罪未遂，故刘锦东诈骗犯罪数额应为较大。二、刘锦东到案后能够如实供述，多次供述稳定一致，具有坦白情节；刘锦东在共同犯罪中所起的作用较小，处于次要和辅助地位；被害人具有明显过错。综上，建议对刘锦东从轻处罚。被告人刘帅伸对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。被告人刘帅伸的辩护人提出以下辩护意见：被告人刘帅伸参与犯罪时间较短，作用较小，部分犯罪系未遂，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明：2017年8月至2018年7月期间，李某3（另案处理）纠集被告人刘帅伸、刘锦东等人，在沈阳市沈北新区，以出借高利贷款为名，诱使、胁迫在校学生签订金额虚高的借款合同，通过制造虚假资金走账流水、单方肆意认定违约、恶意转单垒高债务、“软暴力”催收等方式，对被害学生实施诈骗、敲诈勒索等恶势力犯罪，具体事实如下：一、诈骗罪1.2017年11月10日，被害学生刘某经他人介绍向某3（已判决）、李某3借款，李某3诱使刘某签订金额为人民币34400元的借款合同和金额为人民币10000元的备用合同，并向某2灏转账34400元用于制造虚假资金走账流水。被告人刘帅伸带刘某到银行取现，以收取各种费用为由要求刘某回款20000元，刘某借款实得人民币14400元。2017年12月初，郑某、李某3以刘某向他人借款违约为由要求其一次性还清所有欠款。12月10日，刘某向某3、李某3共同还款68800余元，李某3得还款人民币34400元。2.2017年11月12日，被害学生张某1为还欠款，向某1坤、郑某借款，李某3诱使张某1签订金额为人民币45000元的借款合同和金额为人民币10000元的备用合同，并向张某1转账45000元用于制造虚假资金走账流水。被告人刘帅伸带张某1到银行取现，以收取各种费用为由要求张某1回款20000元，张某1借款实得人民币25000元。2017年12月3日，张某1母亲向某3、李某3共还款60000元，李某3得还款人民币30000元。3.2017年11月23日，被害学生高某经他人介绍向某1坤借款，李某3诱使高某签订金额为人民币20000元的借款合同，并向高某转账20000元用于制造虚假资金走账流水。被告人刘帅伸带高某到银行取现，以收取各种费用为由要求高某回款7400元，高某借款实得人民币12600元。2017年11月24日，李某3与刘帅伸以办理分期为由带高某向高研研（另案处理）借款解套，高某与高研研签订金额虚高的借款合同，用借款所得还给李某3人民币20000元。4.2017年12月23日，被害学生于某被李某3带至郑某处借款，李某3与郑某合作出资，诱使于某签订金额为人民币160000元的借款合同。被告人刘锦东与田某1（已判决）到于某家中?“验点”，郑某向于某转账160000元用于制造虚假资金走账流水，后以收取各种费用为由要求于某回款60000元。郑某又以尹某1（已判决）名义，诱使于某签订金额为人民币10000元的借款合同，并向于某转账10000元用于制造虚假资金走账流水，后以收取各种费用为由要求于某回款3000元，于某借款实得共计人民币107000元。12月29日，于某父母还款人民币163140元。5.2018年1月13日，被害学生孙某1被管玉（另案处理）带至郑某处借款解套，郑某与李某3合作出资，诱使孙某1签订金额为人民币75000元的借款合同。被告人刘帅伸、刘锦东等人到孙某1家中?“验点”，郑某向孙某1转账75000元用于制造虚假资金走账流水，孙某1将75000元转账给管玉后，管玉向某3回款30000元，孙某1借款实得人民币45000元。事后李某3、刘锦东、田某1等人多次向孙某1催收。3月9日，孙某1家人还款人民币42000元。二、敲诈勒索罪1.2017年11月19日，被害学生温某1被他人带至李某3处借款解套，李某3又带温某1至郑某处，李某3与郑某分别迫使温某1签订金额为人民币60000元的借款合同，李某3向温某1转账60000元用于制造虚假资金走账流水，后以收取各种费用为由要求温某1回款30000元，温某1借款实得30000元。2017年12月份，郑某、李某3与被告人刘锦东等人到温某1所在学校，将其强行带至车上并向沈阳方向行驶。行驶中，李某3等人电话联系温某1父亲，以不还钱不放人等言语威胁，逼迫其还款。2017年12月28日，郑某、李某3、刘锦东等人再次到温某1家中催款，温某1父亲被迫向某3、李某3还款125000元，李某3得还款人民币62500元。2.2017年11月20日，被害学生黄某1被陶某（另案处理）带至李某3、郑某处借款解套，李某3诱使黄某1签订金额为人民币50000元的借款合同和金额为人民币10000元的备用合同，李某3向黄某1转账50000元用于制造虚假资金走账流水，后以收取各种费用为由要求黄某1回款25000元，黄某1借款实得人民币25000元。2017年12月初，还款未到期时，郑某、李某3与被告人刘锦东、刘帅伸等人到黄某1所在学校催收。2018年1月6日，郑某、李某3、刘锦东、刘帅伸等人到黄某1家中，以不还钱将对黄某1不利的言语相威胁，迫使黄某1父亲向某3、李某3还款85000元，李某3得还款人民币45000元。3.2017年12月21日，被害学生李某1经他人介绍到郑某处借款，郑某与李某3合作出资，诱使李某1签订向某3借款人民币70000元的借款合同和金额为人民币10000元的备用合同、向尹某1借款人民币15000元的借款合同。郑某向李某1转账85000元用于制造虚假资金走账流水，后以收取各种费用为由要求李某1回款29200元，李某1借款实得共计人民币55800元。2017年12月27日，郑某、李某3以李某1属于专科学历不能办分期为由，要求其一次性还清欠款，郑某、李某3与被告人刘锦东、刘帅伸等人到李某1家中，以不还钱不走、不还钱就到家里闹等言语威胁李某1父母还钱。12月29日、30日，李某1同其父亲被迫还款共计人民币85000元。另查明，2019年6月18日，公安机关将被告人刘帅伸抓获；次日，公安机关将被告人刘锦东抓获。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：1.案件来源、抓捕经过证实：2018年5月10日，沈阳市公安局沈北新区分局刑侦禁毒大队接被害人报警后展开侦查工作；2019年6月18日、6月19日，被告人刘帅伸、刘锦东相继被抓获到案。2.人口信息常表、电话查询记录、刑事判决书等书证证实：涉案人员的身份信息，其中刘锦东、刘帅伸已达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力；刘锦东曾因犯盗窃罪，于2010年12月6日被判处有期徒刑六个月，缓刑一年；刘帅伸无前科。3.辨认笔录及照片证实：刘某、张某1、高某、孙某1能够对刘帅伸进行辨认；孙某1、韩某、温某1、温某2、李某1、李某2能够对刘锦东进行辨认。4.刘某向某1坤借款的照片、借贷合同、借条、收条、李某3向某2灏转款的交易记录、刘某中国银行交易流水、刘某还款郑某的交易记录等书证证实：2017年11月10日，刘某签订金额为34400元、10000元的借款合同。李某3转给刘某34400元，刘某通过ATM机取款20000元；12月10日，刘某转帐还给郑某38049.38元。5.张某1向某1坤借款照片、借贷合同、收条、借条、郑某招商银行账户信息及交易流水、张某1中国银行交易流水及建设银行交易明细、郑某与李某3出具的收条、李某3手机支付宝帐单、田某1微信交易记录、刘帅伸微信交易明细、账单详情等书证证实：2017年11月13日，张某1与李某3签订金额为45000元的借款合同并出具收条。郑某、李某3分别转入张某1中国银行账户45000元，后张某1取现20000元、转出20000元至建设银行账户、微信转账给田某11500元，田某1转给刘帅伸700元。张某1建设银行账户取现20000元；12月12日，张某1亲属郭宾雁两次转账还给郑某共60000元，郑某转给李某330000元。6.高某向某1坤借款照片、高某建设银行账户交易明细、李某3手机中账单交易记录、刘帅伸手机账单详情等书证证实：2017年11月23日，高某签订金额为20000元的借贷合同，李某3转给高某20000元，高某取现7000元、微信转账给刘帅伸400元；11月24日，高研研转给高某30000元，高某转给李某320000元。7.于某招商银行账户交易表、郑某建设银行卡交易明细、情况说明等书证证实：2017年12月23日，郑某转给于某160000元，于某两次取现77000元；12月29日，于某亲属简秀芳转给郑某181140元。8.孙某1建设银行账户交易明细、郑某招商银行账户交易表、管玉手机账单截图、韩某手机账单及微信转账截图等书证证实：2018年1月13日，郑某转入孙某1建设银行账户75000元，后孙某1转给管玉75000元，管玉转给郑某30000元；3月9日，韩某转账给“A国际流氓”（田某1）42000元。9.温某1借据、收据、借贷合同、温某1农业银行卡交易明细、还款证明等书证证明：2017年11月19日，温某1借款60000元。当日，李某3转给温某160000元，温某1多次取现共计68900元；12月28日，郑某收到还款125000元。10.黄某1向某1坤借款照片、借贷合同、收条，黄某1工商银行账户交易明细、转账证明，黄某1微信账单截图，黄某1、郑某、陶某的微信资料及交易记录，田某1微信交易记录，刘帅伸微信账单截图，郑某出具的收条等书证证实：2017年11月20日，黄某1与李某3签订金额为50000元、10000元的借款合同。当日，李某3转入黄某1工商银行账户50000元，黄某1转给陶某35000元，陶某转给郑某35000元，郑某转给李某325000元；11月20日，黄某1微信转给田某17475元，田某1转给李某33000元，转给刘帅伸1000元；2018年1月7日，郑某收到黄某1还款85000元、2500元。11.李某1借贷合同、收条、借据、收据，李某3、尹某1、李某1手机支付宝交易记录，李某1建设银行账户交易明细，郑某出具的收条等书证证实：2017年12月21日，李某1签订金额为70000元、10000元的借款合同。当日，郑某转入李某1建设银行账户70000元，后李某1通过微信、支付宝全部转出，其中支付宝转给朱思文22100元，朱思文随即转给李某3×××元，李某3转给郑某×××元，郑某转给尹某1×××元，尹某1转给李某115000元，李某1转出7100元给王圣喆；12月29日，郑某收到李某1还款85000元。12.被害人刘某的陈述证实：2017年11月10日，刘某为还董敬博借款，经邹某介绍向某3借款，与郑某签订一份金额为34400元的借款合同，郑某转入刘某建设银行卡34400元，刘帅伸和田某1带刘某取出×××元收回。因不够还董敬博的钱，郑某又联系李某3。11月11日0时左右，李某3与刘某签订一份34400元的借款合同，李某3给刘某转款34400元，刘帅伸和田某1带刘某取出20000元，刘某用到手的钱转进微信×××元再自己添了1000元凑够20000元还给董敬博，最后剩下10800元。12月10日，刘某还郑某38000元。12月30日，刘某还给李某330000元。13.被害人张某1的陈述证实：2017年11月12日，张某1为还网贷通过“祖贤”介绍向某1坤借款。李某3说先借给张某19000元，但是需要支付6000元的利息，然后明天再签一份大的合同，用借来的钱把15000元还了。张某1遂和李某3在网上签了一份电子合同，随后李某3通过微信给张某1转款9000元。当日22时左右，李某3、郑某、田某1三人到张某1学校，带张某1到新民市的家中?“验点”，“验点”后来到了沈阳市沈北新区道义南大街江南甲第B座507，当时已经是2017年11月13日的上午，张某1分别与李某3签订金额为45000元、10000元的合同，与郑某签订金额为45000元的合同。田某1录制视频，李某3联系郑某转款，并让田某1和刘帅伸带张某1去中国银行取出20000元、建设银行取出20000元收回。张某1通过微信转给田某1和刘帅伸1300元、200元的服务费。12月3日，张某1家人出面跟郑某和李某3协商还款，郑某和李某3出具收条。14.被害人高某的陈述证实：2017年11月23日，高某通过中介张清介绍欲向某1坤借款10000元。李某3诱骗高某签订一份金额20000元、期限一个月的借款合同。李某3给高某银行卡转款20000元，刘帅伸拍照，李某3让田某1和刘帅伸带高某到ATM取款机取出7000元收回，高某通过微信扫码的方式转给刘帅伸400元纸钱。2017年11月24日，李某3和刘帅伸带高某到江南甲第楼上一个写字间借款，申某、田某1、郑某、何某静在场，高某签订一份借款45000元、到手30000元的借款合同。过了大约一个小时左右，高某银行卡转入30000元，李某3让刘帅伸和田某1带高某到ATM取款机取出来10000元并以保证金名义收回。高某用微信转账还给李某320000元。15.被害人于某的陈述证实：2017年12月23日，于某到沈北新区找到郑某借款，当时李某3在场。郑某派人?“验点”后和于某签订一份160000元的合同，同时郑某家某浩彬以个人名义借给于某10000元。借款后，于某还网贷10000元、还魏雪峰100000元、把管玉的钱都还上了，还差“无忧爱财”的13000元没还。2018年12月29日，于某家人转给郑某181140元还款，郑某把“无忧爱财”和尹某1的钱都还上了。16.被害人孙某1的陈述证实：为还光速金服的借款，孙某1被管玉带到沈北新区郑某处借款，郑某诱骗孙某1签订一份金额为75000元的借款合同，并录制了借款视频，然后郑某给孙某1银行卡转款75000元，孙某1通过支付宝、微信、手机银行APP将75000元都转给管玉。郑某安排尹某1、孙鸿绪、刘锦东、刘帅伸带孙某1到鞍山市台安县家里?“验点”，刘帅伸进屋用手机录的视频。大约到了2018年3月末，孙某1家里人还给郑某42000元。17.被害人温某1的陈述证实：2017年11月19日，温某1被李玉坤带到道义××××甲第的一个房间内借款，李某3、田某1、郑某、全某等人在场，李某3将温某1手机拿走，强迫温某1还款。因温某1无力还款，也不想再签借款合同，李某3在房间困了温某1两个小时，田某1及另外一个较胖些的男子用脚踹温某1腿部，温某1被迫签订两份60000元、两份30000元、一份16000元的借款合同，并录了借款视频。李某3和郑某分给温某1的农业银行卡里转60000元、全某转16000元，然后田某1带温某1到银行将这些钱全部取出，田某1将其中的60000元给了李某3、8000元给了全某、60000元给陈晗松用于还项思远的借款。2017年12月份，李某3、郑某、刘锦东来学校催温某1还款，将温某1带到车上便往沈阳的方向开。在车上李某3威胁温某1不还钱就不让其离开。后李某3给温某1父亲打电话要钱，在温某1父亲答应还钱后才放温某1回学校。2017年12月28日，温某1父亲一次性还款141000元现金，郑某出具还款证明。18.被害人黄某1的陈述证实：2017年11月20日，为还陶某借款，陶某带黄某1到李某3和郑某处借款。黄某1与李某3签了借款50000元到手25000元的借款合同，与郑某签订一份34416元、一份25800元的借款合同。刘帅伸和田某1给黄某1签的合同。郑某给黄某1转款34416元、25800元，李某3转款50000元。刘帅伸和田某1带黄某1下楼取回款。黄某1用微信给陶某转25000元，陶某说还李某3。2017年12月，李某3、郑某等人到黄某1家中催收，黄某1父亲还给郑某、李某3、全某91000元。20.被害人李某1的陈述证实：2017年12月21日，李某1经人介绍到郑某处借款，当时李某3、田某2、尹某1、刘锦东在场。李某3告知李某1专科学历不影响借款，诱骗李某1签订了借款70000元到手50000元的借款合同，田某2审核信息，刘锦东照相，刘锦东、孙某3和一个男子带李某1“验点”。“验点”后，郑某给李某3转钱，李某3操作手机帮李某1还网贷。因李某3称钱不够，李某1又签订一份借款10000元的合同，是尹某1转的钱。2017年12月27日，李某3以李某1是专科学校不能做分期为由要求当天还款，否则就找李某1家长要钱、到李某1家里去闹。李某3、郑某、尹某1、刘锦东和孙某3带李某1回到营口，与李某1父亲约在李家附近的宾馆，以不还钱就不走、不还钱就去李家闹威胁李某1父母还钱。因李某1母亲心脏病犯了，郑某等人先行离开。2017年12月29日，李某1父亲还款55000元。12月30日，李某1及其父亲到郑某处还给郑某30000元现金，郑某出具收条。21.证人郑某的证言证实：郑某在沈阳市沈北新区经营小额贷款，贷款公司的名字叫浩鑫财富，有时李某3和郑某一起合作出资放款，赔挣一人一半。2017年11月，邹某介绍刘某向某3、李某3借款为自己解套，郑某、李某3分别与刘某签订金额为34400元的借款合同，还签了备用合同，刘帅伸和田某1带刘某去取的回款。刘某共还款68800元，郑某和李某3每人得34400元；张某1是李某3和郑某分别出资放款的。2017年11月12日，郑某、李某3、田某1到鞍山市去带张某1回家?“验点”，田某1带张某1签订两份45000元的借款合同和一份10000元的备用合同，刘帅伸和田某1带张某1去取出40000元回款。张某1共还款60000元，郑某和李某3每人得30000元；2017年12月23日，李某3介绍于某到郑某处借款还给邹某和魏雪峰。李某3和郑某商定借给于某解套的钱赔挣都是一人一半，郑某先出本金。田某1、刘锦东、孙某4去“验点”后，于某签了一份160000元的借款合同，郑某通过招商银行给于某转款160000元，于某转回60000元，到手100000元。2017年12月29日，于某的家人通过银行卡给郑某转款191400元，郑某实际到手156000元，其余钱款替于某还其他借款。当时于某与尹某1也签订一份10000元的合同，由郑某出资，只是借用尹某1的名义，还款包含在156000元里；2018年1月13日，管玉带孙某1到浩鑫财富借款，李某3和郑某一起向孙某1放款，孙某1签订一份75000元的合同和一份虚假借款合同。尹某1、孙某3、刘帅伸、刘锦东去孙某1家?“验点”。郑某通过招商银行卡转给孙某175000元，管玉带孙某1去取款，事后管玉通过支付宝给郑某转30000元。借款后孙某1一直未还款，郑某让田某1和李某3、刘帅伸去孙某1家催收，但孙某1家未还钱。之后，由刘锦东和孙某1家属沟通要钱。2018年3月9日，孙某1家人微信转给田某142000元还款，田某1将钱转给郑某，郑某将给李某3的分红18000元直接转给李某3的哥哥王宝军；2017年11月19日，在郑某和李某3合伙期间，陈晗松将温某1带到浩鑫财富借款，李某3、田某1跟温某1谈的，郑某给温某1转款60000元，田某1收回手续费等费用30000元。事后，温某1还不上钱，郑某和李某3、刘锦东、尹某1去天津温某1家要钱，温某1父亲还给郑某125000元，同时郑某帮全某要回16000元。郑某和李某3共同出资60000元，5000元是返点钱，获利60000元，郑某和李某3每人30000元；2017年11月20日，李某3介绍黄某1到郑某处借款，田某1给黄某1签订一份34416元、一份25800元的合同，李某3和黄某1签订一份50000元的合同，李某3收取25000元的各种费用，郑某收取25216元的各种费用。2018年1月7日，郑某、刘锦东、李某3、刘帅伸去黄某1家里要钱，黄某1父亲还款85000元，郑某分得40000元、李某3分得45000元；2017年12月21日，李某1来借款，郑某不在现场，郑某按李某3要求给李某1转款70000元，“验点”和扣除手续费由李某3操作。事后得知尹某1借给李某115000元，收取5000元手续费。郑某、尹某1、李某3、孙某3、苑同博、田某1、刘锦东、刘帅伸第一次去李某1家催款未果。2017年12月29日，尹某1和刘锦东去要回55000元。12月30日，李某1及其父亲来到浩鑫财富还给郑某30000元现金。尹某1借给李某1的15000元是郑某出资的。李某1的钱由郑某和李某3合伙放款，郑某出资，赔挣一人一半，要回来的85000元，减去本金65000元，分给李某310000元。22.证人尹某1的证言证实：尹某1与刘锦东、孙某3、刘帅伸一起到孙某1家“验点”，具体时间、经过记不清了；2017年12月21日，在李某3和郑某合伙放款期间，李某1到郑某处借款，签了一份70000元的大额合同，尹某1以自己名义跟李某1签了一份15000元和一份较低数额的虚假合同，并通过支付宝给李某1转了15000元，然后又让李某1通过支付宝转出7100元，李某1实际到手7900元。尹某1跟李某3、刘锦东、孙某3、刘帅伸等人一起去李某1家催收过，但是没有要回来钱。后来，尹某1和刘锦东一起去李某1家里要回来55000元。第二天，李某1的父亲来还了剩下的30000元；2017年12月份，与郑某、李某3、刘锦东、刘帅伸到温某1家中催款。23.证人田某1的证言证实：2017年10、11月份一天，参与同郑某、李某3向孙某1?“套路贷”，刘帅伸、刘锦东、尹某1到孙某1家中?“验点”，其与刘锦东到孙某1家中催收；2017年12月一天，郑某与李某3合作向于某实施?“套路贷”，其与刘锦东、孙某4到于某家中?“验点”。24.证人韩某（孙某1舅爷）的证言证实：孙某1在校期间因借款被骗，2018年3月9日，在大连新世界酒店一楼替收孙某1还款给田某1、刘锦东42000元。25.证人黄某2（黄某1父亲）的证言证实：黄某1在上学期间借款被骗。2018年1月7日，郑某与其他三人到黄家催款，以对黄某1学业、安全不利的言语相威胁，迫使黄某2还给郑某85000元，郑某替他人代收2500元，并出具了收条。26.证人李某2（李某1父亲）的证言证实：李某1签贷款合同被骗。2017年12月末，郑某、李某3、刘锦东等人向李某1父母催款，以不还钱不走、去家里闹等相威胁，迫使李某1父母还钱85000元。27.证人温某2（温某1父亲）的证言证实：温某1在校期间被逼签了很多借款合同，对方到学校骚扰他，将他带到沈阳困住，逼他按照合同的金额还钱。2017年12月份，接到催款电话，对方以不利于温某1安全的言语胁迫还款，后与郑某、李某3等人在高速口见面协商还款之事。12月28日，郑某、李某3等人到天津家中，温某2还给郑某125000元，郑某出具了还款证明。28.同案犯李某3的供述证实：李某3自2017年4月份开始做贷款中介，给贷款公司介绍客户。2017年10月末，李某3在沈北新区放贷款。2018年1月末开始不放款只做中介。刘锦东在李某3处干了一个月左右，刘帅伸干了两三个月，刘锦东负责催收欠款，刘帅伸?“验点”。学生在贷款公司欠钱之后通过中介找到李某3，李某3带着学生去找其他贷款公司借款，学生需要签一个比之前欠款金额更大的借款合同；放款的时候通过利息、?“验点”费、手续费等费用获利，充当中介的时候通过介绍客户给别人赚取中介费获利；借款的对象基本都是在校大学生，因为学生家长不会因为欠款放弃学生的学业前途，所以不担心学生不还款。学生到手是合同额的七成，期限是一个月，如果一个月还不上，学生要求分期还款还不想通知家里的话，李某3就把借款学生介绍给郑某和陶某借款平账，郑某、陶某与学生签的合同额是借款额的1.5或者2倍，借款的学生把陶某或者郑某的放款还给李某3。李某3从中挣放款的利息和由陶某、郑某给的返点钱，返点钱是放款额的百分之十；李某3和郑某一起向学生放过款，由郑某或者李某3全额出资转给学生，赔挣李某3和郑某一人一半，合作放款的有于某、孙某1、李某1；2017年11月20日，高某到李某3处借钱，高某签完合同后，刘帅伸带高某下楼取钱收回7000元回款。第二天，李某3将高某带至高研研处借款，高某还给李某320000元；2017年下半年,管玉带孙某1到郑某处借款，李某3、郑某合伙出资给孙某1放款。孙某1签订一份75000元的借款合同，郑某做的75000元的流水，孙某1到手40000元左右。刘帅伸、刘锦东参与?“验点”。李某3、田某1、刘帅伸等人一起去大连孙某1家要过钱。孙某1家人总共还了30000多元；2017年年末的一天，项思远将温某1介绍到李某3处借款解套，李某3带温某1到郑某在沈北新区道义××××甲第B座507的办公室。李某3跟温某1谈好后让温某1签了几份合同，总金额是×××0元。合同里有备用合同，如果不还钱就拿高额的备用借款合同起诉。里面有全某的16000元，剩下的是李某3和郑某出的。李某3给温某1的银行卡转款60000元，由田某1或尹某1带温某1去将60000元全部取出，李某3与郑某每人分得30000元的回款钱，之后郑某转给温某160000元。后期温某1无力还款，李某3和郑某、尹某1、刘锦东一起去温某1家里要钱，温某1父亲还给李某3和郑某125000元，郑某分得65000元、李某3分得60000元；2017年下半年的一天，陶某把黄某1带到江南甲第B座909室李某3处借款解套。因李某3钱不够，其与郑某分别放款给黄某1。李某3与黄某1签订了50000元的借款合同，给黄某1转款50000元，回款25000元是由陶某代收的。2017年底，李某3、郑某、田某1和刘锦东去内蒙古赤峰市黄某1家里催收。次日，黄某1的亲属还给郑某85000元，记不清自己分得多少钱。29.被告人刘锦东的供述证实：2017年10月份至2018年2月份，在李某3租用的沈阳市沈北新区道义××××甲第小区B座909室的写字间内，刘锦东与李某3、刘帅伸一起针对学生实施“套路贷”，李某3负责联系客户、签合同、给学生转账放款，刘帅伸负责?“验点”、下楼取回款、催收，刘锦东负责催收；所谓“套路贷”就是学生来借钱时，让学生签订一份借款合同和一份虚假的借款合同即备用合同，如果学生不还钱就用两份合同一起向学生或者家长要钱。签订合同后李某3会按照借款合同金额给学生转账，用于制造确实转给学生借款的假象，随后会以各种费用的名义向学生把多转的钱要回来就是所谓的“回款”。学生拿到钱后李某3会以帮助学生办理分期或者单方认定学生违约将学生转贷至其他借款公司解套，学生会签订更大的借款合同，学生还不上还会继续被带至第三家借款公司解套签更大的借款合同，就这样学生就越签越多，最后签到一定数额就会到家里催收管其亲属要钱；2017年11月份，刘锦东、李某3、郑某一起到葫芦岛市去要钱，并联系了温某1的父亲，温某1父亲同意还款。2017年12月份，李某3、刘锦东、郑某、尹某1一起到温某1家中要钱，温某1父亲还给李某3和郑某十多万元，刘锦东分得2000元；郑某、李某3、刘锦东、刘帅伸一起到黄某1家去催收；2017年12月份，郑某、田某1、孙某3、尹某1、李某3、刘锦东、刘帅伸等人第一次到李某1家去催收未果。第二次是李某3、刘锦东、郑某、尹某1到李某1家要回70000元左右；2018年初，刘锦东和田某1一起到大连市去找孙某1要钱，孙某1舅舅通过微信转给田某140000元。这笔钱是李某3和郑某合伙放款，刘帅伸、刘锦东、田某1去?“验点”的；于某是李某3和郑某合伙放款的，刘锦东、刘帅伸、田某1、孙某3去?“验点”。30.被告人刘帅伸的供述证实：刘帅伸对于“套路贷”的行为模式、分工与刘锦东供述基本一致；2017年11月10日，刘某到郑某处借款，刘帅伸和田某1带刘某下楼取回款；2017年11月20日，郑某、李某3一起放款给黄某1解套，刘帅伸和田某1去?“验点”，田某1收了黄某1几千元钱后给刘帅伸转了1000元?“验点”费。事后，刘帅伸与郑某、李某3、刘锦东去黄某1家催收；2017年11月23日，李某3给高某放款，刘帅伸带高某去银行取回款，刘帅伸向高某收取400元纸钱；2017年11月12日，李某3、郑某分别给张某1放款，刘帅伸和田某1去取回款、?“验点”，田某1向张某1收取1500元?“验点”费后转给刘帅伸700元。本院认为，被告人刘锦东、刘帅伸以非法占有为目的，在李某3的纠集下，假借民间借贷名义，以虚构事实、隐瞒真相的方法，诱骗在校大学生签订金额虚高的借款合同，通过制造虚假资金走账流水、单方肆意认定违约、恶意垒高债务等方式骗取他人财物，数额较大；以威胁、恐吓的方法迫使在校大学生签订金额虚高的借贷合同，以威胁、滋扰等“软暴力”手段向被害人及其近亲属讨债，强行索取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪、敲诈勒索罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人刘锦东曾因犯罪受过刑事处罚，刘锦东、刘帅伸以在校学生为对象实施“套路贷”犯罪，故应对二被告人酌情从重处罚。刘锦东、刘帅伸部分犯罪未遂，且到案后均能如实供述主要犯罪事实，故对其均可从轻处罚。被告人刘锦东、刘帅伸在判决前一人犯数罪，应当数罪并罚。辩护人所提二被告人具有坦白、部分犯罪未遂情节，建议从轻处罚的辩护意见，本院均予以采纳。综上，根据被告人刘锦东、刘帅伸的犯罪事实、性质、情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人刘锦东犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元（罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2023年6月18日止。）二、被告人刘帅伸犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元（罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月18日起至2021年6月17日止。）三、继续追缴被告人违法所得，依法发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  赵迎娇人民陪审员  赵 宏人民陪审员  刘 欢二〇一九年十二月十八日书 记 员  杨秋菊本判决所依据的法律《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时缴纳。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。