文书内容江苏省沭阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1322刑初931号公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。被告人耿金龙，男，1988年3月8日出生于江苏省沭阳县，汉族，沭阳金贝网络科技有限公司法定代表人，户籍地江苏省沭阳县，现住沭阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月24日被沭阳县公安局刑事拘留，于2018年12月1日被逮捕，现羁押于沭阳县看守所。辩护人陈德国、陈劲松，江苏正伍律师事务所律师。被告人倪长江，男，1991年3月18日出生于江苏省沭阳县，汉族，原沭阳金贝网络科技有限公司技术负责人，现住沭阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月1日被沭阳县公安局取保候审。辩护人孙云中，江苏华脉律师事务所律师。江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉[2019]833号起诉书指控被告人耿金龙、倪长江犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员刘新娟出庭支持公诉，被告人耿金龙及其辩护人陈劲松、倪长江及其辩护人孙云中均到庭参加诉讼，现已审理终结。江苏省沭阳县人民检察院指控:2016年至2018年间，被告人耿金龙、倪长江利用沭阳金某网络科技有限公司构建推出金呗网，以充值送劵的活动形式吸引公众投资，共计吸入资金1.12亿元，迄今仍有994.8万余元未偿还。针对上述指控的事实，公诉机关在庭审中出示了被告人耿金龙、倪长江的供述与辩解、投资参与人陈述、证人证言、沭阳金某网络科技有限公司后台数据等证据，公诉机关认为，被告人耿金龙、倪长江非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人耿金龙、倪长江共同实施故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人耿金龙在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第四款的规定应当按照全部犯罪处罚。被告人倪长江在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人耿金龙归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人倪长江犯罪以后主动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人耿金龙辩称：对起诉书指控的主要事实经过无异议，但1、设立开发金呗网不只是为了开展客户充值业务以吸收公众存款，设立的目的也包含其他一些技术开发项目，只是因为技术开发需要时间，到案发时没有开发出来而已；2、对于认定仍有994.8万余元没有偿还有异议，没有这么多；3、设立开发金呗网开展客户充值业务的时候，自己并不知道这个行为是违法的。被告人耿金龙的辩护人对起诉书指控的事实与罪名无异议，提出：1、被告人因法律意识淡薄，不知道其行为属于犯罪；2、现实生活中各种网络虚拟货币的投资、运营繁多，给被告人造成了可以效仿的误导；3、被告人系初犯，建议对其从轻处罚。被告人倪长江及其辩护人对起诉书指控的事实与罪名无异议，辩护人提出：1、被告人系自首：2、被告人系从犯：3、被告人自愿认罪认罚：4、被告人系初犯，建议对其从轻处罚。经审理查明：2012年开始，被告人耿金龙以个人自有资金陆续在钱宝网、蛙宝网网络平台上投资并获利。2016年年初，被告人耿金龙为获取更大利益，决定效仿钱宝网、蛙宝网运营模式建立网络平台，吸收他人投资款项再投入钱宝网、蛙宝网，进而从中赚取利息差价。2016年3月份，被告人耿金龙将自己名下的网络服务公司更名为沭阳金某网络科技有限公司（以下简称“金某公司”），审批经营范围为网络科技领域的技术开发、技术推广、技术咨询、技术服务等，被告人耿金龙任该公司法定代表人，股东为耿某甲、被告人耿金龙。被告人倪长江自2016年4月应聘至沭阳金某网络科技有限公司担任技术负责人至2018年1月，按被告人耿金龙要求搭建了和蛙宝网、钱宝网网络平台功能相同的金呗网，并负责金呗网业务的功能实现、平台技术维护、和第三方支付平台的对接、漏洞修复等网络平台技术功能服务。工作期间按6000元/月-8000元/月结算工资，并按工作业绩获得奖金近20000元，收入共计150000余元。金呗网搭建后，其网络平台主要业务为客户充值送劵项目，即投资人登记注册为会员后，可以充值购买平台提供的产品，价格为100元/份，购买份数无上限要求，并且根据所选择的充值到提现之间的不同周期获得不同收益，主要为周期6日可以获得0.1个金某劵（一个金某劵价值1元），周期8日可以获得0.15个金某劵，周期10日可以获得0.2个金某劵，周期30日可以获得3个金某劵，即充值10000元购买100份产品并选择30日的周期，就可以得到300个金某劵，最终可以提现10300元，利率为月息3%。自2016年9月至2017年12月间，被告人耿金龙通过亲友口口相传、建立聊天QQ群发布信息、网络平台举行推广活动等方式向社会公开宣传金呗网上述充值送劵业务，吸收会员到金呗网注册并充值。至2018年1月初，被告人耿金龙利用金呗网上述充值送劵业务，共吸收会员投入资金1.12亿元。被告人耿金龙将所吸收的上述资金用于投资蛙宝网、钱宝网网络平台获取利息差价、支付会员提现及收益、支付公司员工工资及运营支出、支付第三方支付平台手续费及个人消费等。2018年1月，因为蛙宝网、钱宝网公司资金链断裂，被告人耿金龙投资的资金被套无法提现，进而导致金呗网资金链断裂无法完成会员的提现，金呗网平台停止运营，至案发时投资人共有750万余元不能取回。现将投资人投资及受损情况列表分述如下：            序号              注册的ID              注册姓名              注册身份证号码              充值金额              提现金额              购物金              最终获利              备注                  1              10000022              袁明蓉              511325198707220025              278636              255234.83              497              -22904.17              员工                  2              10000024              滕成龙              321322199001070432              82584              58200              386              -23998                                 3              10000026              戴习承              321322198907030416              656867              623575.57              800              -32491.43                                 4              10000027              张海英              610421197407260525              3126387              2970496.22              793              -155097.78                                 5              10000028              张亚如              321322199209040443              313115.5              133115              241.9              -179758.6              员工                  6              10000029              耿敬丽              321322198504061242              39708              40100              0              392              员工                  7              10000030              沈江兵              32072119840610141X              939715              897749.75              741              -41224.25                                 8              10000032              耿兵兵              32132219900224131x              2893957.5              2600752.55              793.3              -292411.65                                9              10000034              喻雪霞              440106197507100340              5048898              4526272              798              -521828                                 10              10000035              耿飞              321322198406181275              262010              191737              0              -70273                                 11              10000039              祁树来              321322198610171234              571527              461199              393              -109935              员工                  12              10000044              鲍俊杰              321322198408110622              939417              869568.33              800              -69048.67                                 13              10000045              屈常乐              41128219870124311X              48544              53811.93              198              5465.93                                 14              10000047              于荃              441381198712236024              636792.8              526063.69              599              -110130.11                                 15              10000048              周倩              321322199405071220              188748.4              166795              200              -21753.4              员工                  16              10000054              沈怀岗              320721199012041439              897585              880013.85              500              -17071.15                                 17              10000057              孟庆涛              320305198606281812              1377939              1379450.9              0              1511.9                                 18              10000058              连晨曦              350321198907273934              2300              3353              0              1053                                 19              10000061              唐俊杰              330381198510121839              1753130              1720063.95              0              -33066.05                                 20              10000067              邓晓东              452501198412220524              7440226              7468408.24              722              28904.24                                 21              10000073              浦康康              321322199008250612              245434              222518              100              -22816              员工                  22              10000074              倪磊              320324198408245692              84100              38128              0              -45972                                 23              10000075              华丽晓              44092419720706062X              143383.1              144728.1              0              1345                                 24              10000076              任芙蓉              513721199310075707              1000              0              0              -1000                                 25              10000079              宋成好              429004198512093174              554799              557553.66              100              2854.66                                 26              10000087              左罗              321322198410090851              82013              73521.42              100              -8391.58              袁明蓉操作                  27              10000089              曹瑞              642103197704144529              758724.2              644550              500              -113674.2                                 28              10000108              刘亮              320113198009061212              496887              406273.21              100              -90513.79                                 29              10000112              张会均              511527198307024512              887154              860404.34              0              -26749.66                                 30              10000113              蒋国峰              320928197203090010              262997              200570.34              400              -62026.66                                 31              10000115              单永振              320423197307110013              7426794              7363428              100              -63266                                 32              10000118              陈银保              320423197307110013              129100              129408              0              308                                 33              10000120              邵彩连              330325196411261860              113734              113754              0              20                                 34              10000124              张惠颖              440982199006262367              155405              64218              0              -91187                                 35              10000134              黎树辉              450421198910156076              29708              34505.4              0              4797.4                                 36              10000139              计耀东              411323198007200035              2709939              2653698              0              -56241                                 37              10000140              彭松              45030319840331051X              7725273              7509142.3              890              -215240.7                                 38              10000141              林红              441781197502020046              1663559              1568660              900              -93999                                 39              10000144              林小云              440923196901140020              595450              575804              800              -18846                                 40              10000149              仲棒              321322199408250830              163676.5              157040              500              -6136.5              员工                  41              10000157              许新芝              372925198607216915              1405397.57              1458661.35              778.7              54042.48                                 42              10000158              惠洪菊              372925198603166922              2988478              2336635              500              -651343              许营芝操作                  43              10000165              李远行              362131198007090011              1455495.8              1436271.4              0              -19224.4                                 44              10000169              葛伟              320423197212250013              160300              144636.22              0              -15663.78                                 45              10000173              王槐宏              460100197507151215              8855910              8819070              0              -36840                                 46              10000178              李杰胜              440681199007135412              7100              7225.54              0              125.54                                 47              10000179              李伟              130103197804200039              468758              448315.04              900              -19542.96                                 48              10000180              曹聪敏              321322198911120641              264416              238657.06              799.8              -24959.14                                 49              10000186              杨凤              371328198812043588              93336              76329.85              900              -16106.15              许新芝操作                  50              10000187              朱敏佳              440583198305065064              61086              42520.59              697              -17868.41                                 51              10000189              周金梅              321322199108152729              10000              10646.61              0              646.61                                 52              10000191              安喜云              610423194702020929              335631              314549.56              800              -20281.44                                 53              10000195              罗丽珊              441621198305037327              5905423              5631500.34              774              -273148.66                                 54              10000197              徐桃红              320823197001290025              50000              0              508              -49492                                 55              10000199              黄国刚              321322198602035611              53738.01              62892.22              699              9853.21                                 56              10000200              陈荣泉              440801196704131818              58121              42678.59              798              -14644.41                                 57              10000201              许占芝              372925199003146914              772200              698370              700              -73130                                 58              10000204              黄美蓉              441423198712151022              100              0              0              -100                                 59              10000206              曾金凤              452123198904224341              30052              149.68              800              -29102.32              许新芝操作                  60              10000209              许松芝              372925198408016910              32008              1713.47              800              -29494.53              许新芝操作，堂弟                  61              10000210              张宗爱              372925196211236929              57900              3148.6              700              -54051.4              许新芝操作，儿子                  62              10000211              袁矗              321321198501273657              1122              7050              0              5928                                 63              10000213              田遵凯              370811198701121239              30000              182.6              900              -28917.4              许新芝操作，表哥                  64              10000214              杨坤              371328198609063575              30000              9410.64              900              -19689.36              许新芝操作                  65              10000215              谭瑜明              370686198402036114              30049              9830.82              900              -19318.18              许新芝操作                  66              10000216              杨凤玲              371328198412043546              30000              39916.3              900              10816.3                                 67              10000217              周伟建              37292519970701731x              54787              36750.37              600              -17436.63              许新芝操作                  68              10000218              崔宪武              371328198206210059              50098              22544.25              900              -26653.75              许新芝操作                  69              10000219              杨凤香              371328198309063549              30000              7231.49              900              -21868.51              许新芝操作                  70              10000220              许发启              372925195411086932              31000              8377              900              -21723              许新芝操作，                  71              10000221              汤会会              321322199110143426              303632              233682.04              146.1              -69803.86              员工                  72              10000222              周莉莉              372925198304010928              194645              194245.18              0              -399.82              徐新芝操作                  73              10000230              周星星              321322199006081210              100              150              0              50                                 74              10000252              樊磊霞              321322198301053242              677647              639570.35              553              -37523.65                                 75              10000253              张晓司              321322199102154213              67101              24837.49              200              -42063.51              汤会会丈夫                  76              10000256              沈佩佩              320721199410211421              261313              230469.53              498              -30345.47                                 77              10000266              赖国栋              362202197810290310              2007789              1910248.94              0              -97540.06                                 78              10000275              汪波              321322198702215054              80000              29519              100              -50381                                 79              10000288              张金堂              421023199004058117              195857              174965              0              -20892                                 80              10000289              闫秋芬              320321198608022021              298761              260670.54              700              -37390.46                                 81              10000291              司明阳              411524197701289490              60005              46690.7              0              -13314.3                                 82              10000301              徐静              320421197811223428              735              0              0              -735                                83              10000309              沈帅              142222198410250052              235              300.36              0              65.36                                 84              10000313              许美林              321322198609205222              30100              33700.53              300              3900.53                                 85              10000325              曹猛              321322199410230636              80000              34819.25              500              -44680.75              曹聪敏弟弟                  86              10000326              曹聪聪              321322198906010720              30010              34784.28              600              5374.28              曹聪敏姐姐                  87              10000332              曹运龙              320823196308178412              30119              200              415              -29504              曹聪敏父亲                  88              10000351              刘文坤              51092319840914211X              57200              57200.27              0              0.27                                 89              10000361              许营芝              372925198804256916              660080              619242              500              -40338                                 90              10000409              付洁磊              321322198904010874              589981              559791              0              -30190                                 91              10000477              曹佩琪              32132219920226062x              30238              34325.31              400              4487.31              曹聪敏妹妹                  92              10000487              林诗晨              350524198911220018              1372139              1312142.44              0              -59996.56                                 93              10000620              张苏焬              330381198410252911              1539250              1543582              0              4332                                 94              10000891              陈定福              362121197903121632              2436571              2370971.51              100              -65499.49                                 95              10000892              戴晓娟              362334198503044620              1924998              1925623.4              0              625.4                                 96              10000940              孙亮亮              321322198505193036              62119              34634.88              300              -27184.12              曹聪敏丈夫                  97              10000989              史秀蓉              510225195001103660              3015017              3011243.97              500              -3273.03                                 98              10001070              赖根生              362221194805110018              1625935              1626977.97              0              1042.97                                 99              10001074              严加森              321322198706171212              1000              0              0              -1000                                 100              10001077              薛志强              321322198906040057              438175              361898.3              500              -75776.7                                 101              10001079              孙裕荣              120106196908231545              1120764              1076021.26              398              -44344.74                                 102              10001277              武华阳              32132219921109263x              38275              19075              0              -19200                                 103              10001285              刘水珍              362202195706030341              1461837              1463447.9              0              1610.9                                 104              10001286              徐燕              362202198106140364              1644122              1585223.2              0              -58898.8                                 105              10001393              陈耀钦              450981198809023950              778925              748524              0              -30401                                 106              10001420              高长宝              320981199412057517              56540              48261.09              0              -8278.91                                 107              10001475              王大力              230524198701010314              1644078              1349440.31              400              -294237.69                                108              10001486              孙振              320802198707240516              3097930              2439368.55              200              -658361.45                                 109              10001495              邓磊              370785198505050030              47000              0              0              -47000                                 110              10001496              张成              321081198203041217              1174800              1151055.86              0              -23744.14                                 111              10001499              郭龙辉              350625198612021213              1213921              1163911.4              300              -49709.6                                 112              10001503              许光顺              130221198807186554              451326              441887.46              0              -9438.54                                 113              10001561              耿卫              321322198608151242              16001              8800              0              -7201                                 114              10001577              仲媛媛              321322199010100867              13000              13943.76              0              943.76                                 115              10001601              祁松艳              32132219850208124X              89410              39800              200              -49410                                 116              10001687              戴燕媚              652201197503050029              81080              34847.48              400              -45832.52                                 117              10001718              杨凤美              372829197502063567              30330              1969              400              -27961              许新芝操作                  118              10001731              周铁              432422197404010015              213763              213363              0              -400                                 119              10001732              刘鹏              36243019831103003X              432500              412800              0              -19700                                 120              10001733              吉喆              130402198604052136              10000              10315.12              0              315.12                                 121              10001736              杨林冠              130730198712233657              55154              48904              0              -6250                                 122              10001740              马豫              371002198306070014              895475              782020.11              0              -113454.89                                123              10001741              赵亥子              130521198210061632              60000              61913              200              2113                                 124              10001743              滕路涛              371081198006125613              312439              233555              0              -78884                                125              10001749              陈小晶              460025198304012123              120005              110614              298.8              -9092.2                                 126              10001751              车庆平              362502198312074018              318058              199379              0              -118679                                 127              10001753              王金花              372829195606253526              30110              5              300              -29805              许新芝操作                  128              10001755              覃满秀              45222319600512102X              34404              33464              0              -940                                 129              10001756              吴文伟              445221198411085615              458303              279527              0              -178776                                 130              10001761              张久成              320721198412112633              29800              30210              0              410                                 131              10001762              孙宏亮              371002198207020513              436700              369469.78              0              -67230.22                                132              10001772              杨建生              152105198904230713              247097              168197              0              -78900                                133              10001773              刘艳欣              230524198501212421              380295              322606.52              100              -57588.48              王大力妻子                  134              10001774              赵培林              232301198010200211              289168              218334              0              -70834                                135              10001780              李玉俊              320924198310011436              542200              542500              0              300                                 136              10001784              吴明星              320981199202168112              90000              90671.44              0              671.44                                 137              10001785              赵晓雷              410482198507147773              150112              100112              0              -50000                                 138              10001786              孟善钰              320981198405114718              254996              208900              0              -46096                                 139              10001788              夏海涛              320981198912165472              30000              30901.26              100              1001.26                                 140              10001790              刘慧洋              500381198310080229              256500              250400              0              -6100                                 141              10001791              黄获忠              445202199008253039              394700              162300              0              -232400                                 142              10001797              于小晶              320802198702171566              48100              4000              0              -44100              孙振操作                  143              10001804              陈跃华              32081119590207152X              30000              0              0              -30000              孙振操作      2018年3月20日，本案因投资人报案而案发。2018年10月23日，被告人耿金龙被抓获归案，归案后如实供述了其主要犯罪事实，并已归还投资人许新芝50000元、许营芝50000元、孙某100000元，并协议用自己所有的宝马牌轿车一辆抵冲投资人耿某丁尚欠投资款；2018年4月18日，被告人倪长江经公安机关电话传唤归案，归案后如实供述了自己的罪行，本案审理期间，被告人倪长江主动退出违法所得150000元，并自愿认罪认罚。上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证明效力的以下证据予以证明：被告人耿金龙供述了自己设立公司、创建金呗网、经营充值送劵业务及以各种渠道向社会宣传、吸收会员注册充值的时间、方式、金额、获利等主要事实，被告人倪长江供述了自己在公司担任网络平台技术负责人、具体搭建、运营、维护该平台的工作范围、获利及金呗网运营模式等主要事实，上述供述得到了证人周某、袁某、耿某甲、祁某、浦某、于某、仲某、汤某等人证言、金某公司运营账目、投资人许新芝、许某、王某、耿某乙、耿某丙、樊某、倪某、耿某丁、孙某、郭龙辉、戴某、曹某甲、曹某乙、鲍某、倪某等人陈述、投资人提供的银行流水、投资资金走向流水、网站页面截图、网站推广活动页面截图、金某公司注册登记信息、平台界面截图、后台数据流水、被告人耿金龙的个人财产状况、在蛙宝网投资数据、在钱宝网投资数据等证据印证，足以认定。沭阳县公安局出具的“发、破案经过”、“抓获经过”、“情况说明”证明了本案的案发情况以及被告人耿金龙、倪长江归案情况；“有/无前科劣迹证明”，证明了被告人耿金龙、倪长江无前科劣迹。“人口信息表”，证实了被告人耿金龙、倪长江的刑事责任年龄。被告人耿金龙辩称其设立金某公司、开发金呗网不只是为了开展客户充值业务以吸收公众存款，设立的目的也包含其他一些技术开发项目，但根据侦查机关从金呗公司后台获取的数据材料，未发现金呗网有其所陈述的其他技术项目，被告人倪长江作为网络平台的搭建者，亦供述被告人耿金龙没有安排自己或他人从事其他项目开发，公司员工袁某、汤某、祁某等人亦证实金呗网主要业务即为充值送劵，不存在其他技术开发项目，综上可以认定被告人耿金龙设立金呗公司的主要目的即为了运营金呗网，而金呗网的主要业务即为充值送劵吸收他人资金，故其行为排除为单位犯罪。被告人耿金龙辩称认为投资人受损数额未达到指控数额，其中1、公诉机关提供的损失认定计算表有笔误：第65笔提充值额载明为300049元，实际为30049元，第84笔提现金额载明为3700.53元，实际为33700.53元，第94笔提现金额载明为237097.51元，实际为2370971.51元，第132笔充值金额载明为247094元，实际为247097元，第140笔充值金额载明为266500元，实际为256500元，本院依法予以变更，变更后计算投资人受损数额为7508731.74元；2、投资人受损数额依据来源为金呗网后台同步数据，该数据系侦查机关依法取得，公司技术负责人被告人倪长江、财务人员袁某均予以确认证实，并有部分投资人提供的交易流水数据对应佐证，数额真实可信；3、证据材料显示被告人耿金龙在蛙宝网有投资4000000余元被冻结、购买房屋、车辆支出1000000余元、公司人员工资及运营支出820000余元，第三方支付平台手续费520000余元、被告人耿金龙汇款给其姐姐耿某甲流水逆差近800000元以及支付给投资人利息、其他公司、个人支出等费用支出项目，与根据后台数据结算出的7500000余元无明显差距，资金流水走向正常，本院对该损失数额予以确认。被告人耿金龙辩称自己在设立公司、运营金呗网时不知道自己的行为系犯罪，但根据金呗网的运营模式，投资人投入资金即获得相当于月利率3%的利息，而金呗网并无实体经济承托，仅是依靠被告人耿金龙在钱宝网、蛙宝网投资获取的利息来支付投资人的获利，而据被告人耿金龙自己陈述，钱宝网、蛙宝网的月利率可达到6%至8%，如此高的利率运转下一旦发生资金链断裂，产生“挤兑”效应，被告人耿金龙将无法维持金呗网上百人、上亿元的投资提现，即使其不明确知晓非法吸收公众存款罪的犯罪构成，基于普通人的认知，也应当知道上述行为存在的巨大风险，其仍然在没有经过任何法定审批手续的情况下，持续吸收社会公众存款直至案发，可以推断其主观上有放任危害结果发生的主观故意，对其辩解不予采纳。本院认为：被告人耿金龙违反国家金融管理规定，设立金呗网网络平台、开展充值送劵业务，通过口口相传、QQ群发布信息、平台推广活动等方式，以高息为诱，向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，共计吸收资金1.12亿余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，但量刑时会酌情考虑投资人实际受损数额。被告人倪长江明知金呗网的上述运转模式，仍在被告人耿金龙的要求下搭建平台、维护运转，提供技术支持，帮助实现被告人耿金龙的上述犯罪行为，其行为亦构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人耿金龙、倪长江犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名正确，依法予以支持。被告人耿金龙、倪长江共同实施故意犯罪，系共同犯罪。共同犯罪中，被告人倪长江系从犯，依法对其减轻处罚。被告人耿金龙虽然对自己的行为是否构成犯罪有异议，但是能如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人耿金龙于案发后归还部分集资人部分款项，依法酌情予以从轻处罚。被告人倪长江主动投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚。被告人倪长江能主动退出违法所得，依法酌情予以从轻处罚。被告人倪长江认罪认罚，依法予以从宽处罚。对辩护人提出与上述意见一致的观点，予以采纳。经考察，被告人倪长江系初犯、从犯，平时表现良好，案发后能主动投案、退出违法所得，宣告缓刑对其居住的社区无重大不良影响，故依法对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第三款、第二十五条、第二十七条、第六十四条，第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）、（二）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人耿金龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年十月二十四起至二○二四年四月二十三日止；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）被告人倪长江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）二、依法追缴被告人倪长江退出的违法所得人民币十五万元，上缴国库。三、责令被告人耿金龙退还下列集资参与人款项：            序号              注册的ID              注册姓名              注册身份证号码              退赔数额（以元计）              备注                  1              10000022              袁明蓉              511325198707220025              -22904.17              员工                  2              10000024              滕成龙              321322199001070432              -23998                                 3              10000026              戴习承              321322198907030416              -32491.43                                 4              10000027              张海英              610421197407260525              -155097.78                                 5              10000028              张亚如              321322199209040443              -179758.6              员工                  6              10000030              沈江兵              32072119840610141X              -41224.25                                 7              10000032              耿兵兵              32132219900224131x              -292411.65              用宝马车抵账                  8              10000034              喻雪霞              440106197507100340              -521828                                 9              10000035              耿飞              321322198406181275              -70273                                 10              10000039              祁树来              321322198610171234              -109935              员工                  11              10000044              鲍俊杰              321322198408110622              -69048.67                                 12              10000047              于荃              441381198712236024              -110130.11                                 13              10000048              周倩              321322199405071220              -21753.4              员工                  14              10000054              沈怀岗              320721199012041439              -17071.15                                 15              10000061              唐俊杰              330381198510121839              -33066.05                                 16              10000073              浦康康              321322199008250612              -22816              员工                  17              10000074              倪磊              320324198408245692              -45972                                 18              10000076              任芙蓉              513721199310075707              -1000                                 19              10000087              左罗              321322198410090851              -8391.58              袁明蓉操作                  20              10000089              曹瑞              642103197704144529              -113674.2                                 21              10000108              刘亮              320113198009061212              -90513.79                                 22              10000112              张会均              511527198307024512              -26749.66                                 23              10000113              蒋国峰              320928197203090010              -62026.66                                 24              10000115              单永振              320423197307110013              -63266                                 25              10000124              张惠颖              440982199006262367              -91187                                 26              10000139              计耀东              411323198007200035              -56241                                 27              10000140              彭松              45030319840331051X              -215240.7                                 28              10000141              林红              441781197502020046              -93999                                 29              10000144              林小云              440923196901140020              -18846                                 30              10000149              仲棒              321322199408250830              -6136.5              员工                  31              10000158              惠洪菊              372925198603166922              -651343              许营芝操作                  32              10000165              李远行              362131198007090011              -19224.4                                 33              10000169              葛伟              320423197212250013              -15663.78                                 34              10000173              王槐宏              460100197507151215              -36840                                 35              10000179              李伟              130103197804200039              -19542.96                                 36              10000180              曹聪敏              321322198911120641              -24959.14                                 37              10000186              杨凤              371328198812043588              -16106.15              许新芝操作                  38              10000187              朱敏佳              440583198305065064              -17868.41                                 39              10000191              安喜云              610423194702020929              -20281.44                                 40              10000195              罗丽珊              441621198305037327              -273148.66                                 41              10000197              徐桃红              320823197001290025              -49492                                 42              10000200              陈荣泉              440801196704131818              -14644.41                                 43              10000201              许占芝              372925199003146914              -73130                                 44              10000204              黄美蓉              441423198712151022              -100                                 45              10000206              曾金凤              452123198904224341              -29102.32              许新芝操作                  46              10000209              许松芝              372925198408016910              -29494.53              许新芝操作，堂弟                  47              10000210              张宗爱              372925196211236929              -54051.4              许新芝操作，儿子                  48              10000213              田遵凯              370811198701121239              -28917.4              许新芝操作，表哥                  49              10000214              杨坤              371328198609063575              -19689.36              许新芝操作                  50              10000215              谭瑜明              370686198402036114              -19318.18              许新芝操作                  51              10000217              周伟建              37292519970701731x              -17436.63              许新芝操作                  52              10000218              崔宪武              371328198206210059              -26653.75              许新芝操作                  53              10000219              杨凤香              371328198309063549              -21868.51              许新芝操作                  54              10000220              许发启              372925195411086932              -21723              许新芝操作，                  55              10000221              汤会会              321322199110143426              -69803.86              员工                  56              10000222              周莉莉              372925198304010928              -399.82              徐新芝操作                  57              10000252              樊磊霞              321322198301053242              -37523.65                                 58              10000253              张晓司              321322199102154213              -42063.51              汤会会丈夫                  59              10000256              沈佩佩              320721199410211421              -30345.47                                 60              10000266              赖国栋              362202197810290310              -97540.06                                 61              10000275              汪波              321322198702215054              -50381                                 62              10000288              张金堂              421023199004058117              -20892                                 63              10000289              闫秋芬              320321198608022021              -37390.46                                 64              10000291              司明阳              411524197701289490              -13314.3                                 65              10000301              徐静              320421197811223428              -735                                66              10000325              曹猛              321322199410230636              -44680.75              曹聪敏弟弟                  67              10000332              曹运龙              320823196308178412              -29504              曹聪敏父亲                  68              10000361              许营芝              372925198804256916              -40338               已归还50000元                  69              10000409              付洁磊              321322198904010874              -30190                                 70              10000487              林诗晨              350524198911220018              -59996.56                                 71              10000891              陈定福              362121197903121632              -65499.49                                 72              10000940              孙亮亮              321322198505193036              -27184.12              曹聪敏丈夫                  73              10000989              史秀蓉              510225195001103660              -3273.03                                 74              10001074              严加森              321322198706171212              -1000                                 75              10001077              薛志强              321322198906040057              -75776.7                                 76              10001079              孙裕荣              120106196908231545              -44344.74                                 77              10001277              武华阳              32132219921109263x              -19200                                 78              10001286              徐燕              362202198106140364              -58898.8                                 79              10001393              陈耀钦              450981198809023950              -30401                                 80              10001420              高长宝              320981199412057517              -8278.91                                 81              10001475              王大力              230524198701010314              -294237.69              山东威海,已经起诉                  82              10001486              孙振              320802198707240516              -658361.45               已归还100000元                  83              10001495              邓磊              370785198505050030              -47000                                 84              10001496              张成              321081198203041217              -23744.14                                 85              10001499              郭龙辉              350625198612021213              -49709.6                                 86              10001503              许光顺              130221198807186554              -9438.54                                 87              10001561              耿卫              321322198608151242              -7201                                 88              10001601              祁松艳              32132219850208124X              -49410                                 89              10001687              戴燕媚              652201197503050029              -45832.52                                 90              10001718              杨凤美              372829197502063567              -27961              许新芝操作                  91              10001731              周铁              432422197404010015              -400                                 92              10001732              刘鹏              36243019831103003X              -19700                                 93              10001736              杨林冠              130730198712233657              -6250                                 94              10001740              马豫              371002198306070014              -113454.89              山东威海,已经起诉                  95              10001743              滕路涛              371081198006125613              -78884              山东威海,已经起诉                  96              10001749              陈小晶              460025198304012123              -9092.2                                 97              10001751              车庆平              362502198312074018              -118679                                 98              10001753              王金花              372829195606253526              -29805              许新芝操作                  99              10001755              覃满秀              45222319600512102X              -940                                 100              10001756              吴文伟              445221198411085615              -178776                                 101              10001762              孙宏亮              371002198207020513              -67230.22              山东威海,已经起诉                  102              10001772              杨建生              152105198904230713              -78900              山东威海,已经起诉                  103              10001773              刘艳欣              230524198501212421              -57588.48              王大力妻子,已经起诉                  104              10001774              赵培林              232301198010200211              -70834              山东威海,已经起诉                  105              10001785              赵晓雷              410482198507147773              -50000                                 106              10001786              孟善钰              320981198405114718              -46096                                 107              10001790              刘慧洋              500381198310080229              -6100                                 108              10001791              黄获忠              445202199008253039              -232400                                 109              10001797              于小晶              320802198702171566              -44100              孙振操作                  110              10001804              陈跃华              32081119590207152X              -30000              孙振操作      如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  钟 源人民陪审员  赵成富人民陪审员  耿立义二〇一九年十二月二十日法官 助理  钟园园书 记 员  许 静书 记 员  胡方霞附本案相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。