黑龙江省大庆高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0691刑初137号公诉机关大庆高新技术产业开发区人民检察院。被告人唐晓燕，女，1987年12月19日出生于广东省恩平市，汉族，中专文化，无职业，住恩平市。因本案于2018年6月28日被大庆市公安局刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现羁押于大庆市第二看守所。辩护人陈秀娟，黑龙江中庆律师事务所律师。大庆高新技术产业开发区人民检察院以庆高新检刑诉（2019）91号起诉书指控被告人唐晓燕犯非法经营罪，于2019年8月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆高新技术产业开发区人民检察院指派检察员秦余荣出庭支持公诉，被告人唐晓燕及辩护人陈秀娟到庭参加诉讼。现已审理终结。大庆高新技术产业开发区人民检察院指控：2016年2月到2018年6月，被告人唐晓燕在没有取得从事金融业务资格的情况下，为谋取经济利益，以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇的方式实现货币价值转换。唐晓燕使用自己及其亲友名下的多张银行卡，通过上述方式协助他人进行跨境汇款、转移资金人民币129893134元。案发后，公安机关冻结唐晓燕名下及其控制的银行卡内金额人民币833404.57元。公诉机关认为，被告人唐晓燕非法买卖外汇，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人唐晓燕系坦白，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条第三款之规定对其处罚。被告人唐晓燕对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。但辩解称公安机关冻结的银行卡内部分余额系其亲属财产。辩护人提出的辩护意见：1.公安机关冻结的被告人唐晓燕自己或持有使用的银行卡中有部分余额系唐晓燕亲属合法财产；2.唐晓燕自愿认罪认罚、主观恶性不大、无前科劣迹；3.系初犯偶犯、有两个女儿需要照顾、在看守所羁押期间表现良好。经审理查明：2016年2月到2018年6月，被告人唐晓燕在没有取得从事金融业务资格的情况下，为谋取经济利益，以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇的方式实现货币价值转换。唐晓燕使用自己及其亲友名下的多张银行卡，通过上述方式进行跨境汇款、转移资金人民币129893134元,获利人民币129893.13元。案发后，公安机关冻结唐晓燕名下及其控制的银行卡内金额人民币833404.57元。被告人唐晓燕于2018年6月28日被公安机关在广东省恩平市中澳豪庭2栋1602室内抓获。被告人唐晓燕于2019年12月12日，签署了认罪认罚具结书。上述事实，被告人唐晓燕在开庭审理过程中无异议，并有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1.户籍证明、无犯罪记录证明证实，唐晓燕犯罪时已满十八周岁，应负完全刑事责任，唐晓燕无前科。2.抓获经过、发、破案经过、收押回执、出所登记表证实，唐晓燕系被公安机关抓获到案并临时羁押于珠海市看守所，及本案的发破案情况。3.搜查证、扣押物品、文件清单、发还物品、文件清单证实，2018年6月28日公安机关对唐晓燕住处搜查，在唐晓燕处扣押委内瑞拉币529960元、人民币5410元、惠普牌笔记本电脑一台、黑色苹果手机一部、平板电脑一台、日记本二本、笔记本六本、账本五本、票据五份、U盾十一个、VISA卡一张、华为手机一部、文件一份、ipad平板电脑一台、银行卡九张、手机卡一张。在何某1处扣押银行卡三张、唐晓燕委内瑞拉驾驶证一张。2018年8月9日在唐某1、冯某1处扣押银行卡四张。2018年12月18日公安机关将在唐晓燕、何某1处扣押的黑色苹果手机一部、平板电脑一台、ipad平板电脑一台、委内瑞拉币529960元、人民币5410元、银行卡八张、唐晓燕委内瑞拉驾驶证一张、惠普笔记本电脑一台、何某1临时身份证、委内瑞拉驾驶证、护照各一张发还给何某1。4.唐晓燕操控银行卡交易流水证实，唐晓燕对其操控的银行卡交易流水予以区别确认签字。5.吴某4、冯某2、何某2、岑某1、吴某2、吴某3操控使用的银行卡与唐晓燕操控银行卡交易流水证实，上述人员对相关流水确认签字。6.唐晓燕账本证实，唐晓燕对非法买卖外汇进行记录的情况。7.证人何某1（唐晓燕丈夫）的证言证实，唐晓燕从2017年左右开始从事交易外币，帮助委内瑞拉居民将委内瑞拉币兑换成人民币，并从利率差中赚取利润，获利用于生活开销、买房、买车。何某1帮唐晓燕介绍过一个客户叫何泽唐答，用委内瑞拉币兑换人民币。唐晓燕使用蔡某1、冯某1、唐某1、吴某1、唐晓燕名下共6张银行卡买卖外币。8.证人唐某1（唐晓燕哥哥）的证言证实，唐某1名下尾号2844的工商银行卡是2017年帮唐晓燕在恩平市开的，开完卡后唐某1将U盾交给了唐晓燕，唐某1不知道唐晓燕用于干什么。9.证人冯某1（唐晓燕母亲）的证言证实，冯某1名下尾号5477的工商银行卡系2008年为了做生意用而办理的，2017年后主要由唐晓燕使用，冯某1不知道唐晓燕具体用于干什么。10.证人蔡某1（唐晓燕嫂子）的证言证实，蔡某1名下尾号2599的工商银行卡系2016年帮唐晓燕在恩平市办理，办完后将U盾交由唐晓燕使用，蔡某1不清楚用途。11.证人吴某1（蔡某1母亲）的证言证实，吴某1名下尾号7613的工商银行卡系2018年6月份的时候，给唐晓燕用了不到一个月的时间，说是做生意用，不清楚具体做什么。12.证人冯某2的证言证实，冯某2从唐晓燕那里购买过委内瑞拉币，并通过朋友将委内瑞拉币换成人民币。与唐晓燕间转账系用于倒卖外币的钱。冯某2操作的银行卡与蔡某1、冯某5、冯某1、冯某4、唐某1、唐晓燕、吴某1等人名下银行卡578笔交易都是倒卖外币的钱。13.证人冯某3的证言证实，冯某3使用人民币非法买卖委内瑞拉币。共计使用杨某、吴某5、邝小青、何某3、冯某3名下9张银行卡。冯某3与蔡某1、冯某1、唐某1、唐晓燕均没有经济往来。冯某3向上述人员银行卡内转账94笔均系买委内瑞拉币的钱。14.证人莫某的证言证实，莫某帮何某4操作打款非法买卖外币。莫某与何某4使用的银行卡与唐晓燕、蔡某1、冯某1等人之间的转账均系用于倒卖外币的钱。15.证人何某2的证言证实，何某2使用的银行卡与唐晓燕、蔡某1等人之间转账系其买卖外币的钱。16.证人岑某1的证言证实，岑某1从2016年4月份从事非法经营外汇活动。岑某1使用其名下及岑某2、岑某3、郑某1、李某、张某2、岑某4、郑某2、梁某名下共26张银行卡买卖外汇。与唐晓燕银行卡进出账均系买外币的钱。17.证人吴某2的证言证实，2017年4月11日周嘉楠名下尾号4944银行卡收到蔡某1名下尾号2599银行卡转账104337元是买卖外币的钱。18.证人吴某3的证言证实，吴某3名下尾号8338银行卡于2016年11月29日收到蔡某1名下尾号2599银行卡转款299253元是买卖外币的钱。19.证人张某1（赵某丈夫）的证言证实，赵某于2018年6月26日通过张某1名下尾号2619的银行卡向唐某1名下尾号2844的银行卡转入人民币99600元，用于兑换等值加币。20.证人吴某4的证言证实，吴某4于2018年6月26日通过其名下尾号4944的银行卡向冯某1名下尾号5477的银行卡汇款人民币99600元是用于买美元的，对方收取千分之四的好处费。21.证人蔡某2的证言证实，2018年6月27日22时48分21秒通过其尾号8714工行卡转给其婆婆冯某4尾号7236银行卡的163750元人民币是蔡某2找其亲属唐晓燕买委内瑞拉币按唐晓燕要求转的。比正常汇率高一些。22.证人冯某4的证言证实，唐晓燕是做钱庄的，就是买卖外币挣钱的，主要通过提高汇率或收取手续费获利，获利比例在买卖外币数额的千分之三至千分之五。冯某4在委内瑞拉挣得外币都是通过唐晓燕换成人民币的。冯某4名下尾号7236的工商银行卡唐晓燕有时使用进行转账。该银行卡自2018年6月12日至2018年6月28日共计进账的6笔610202元，这笔钱有部分是唐晓燕买卖外汇的钱，其余冯某4不知道什么钱。23.被告人唐晓燕的供述证实，唐晓燕从2015年7、8月份开始从事买卖外汇，将人民币兑换成外汇或将外汇兑换成人民币，从中获利，用于购买汽车、住房及日常开销。唐晓燕共计使用其自己名下的两张工商银行卡及冯某1、唐某1、蔡某1、吴某1名下的各一张工商银行卡进行买卖外汇。唐晓燕曾与冯某2等钱庄兑换外币。24.大庆市公安局刑事技术大队检验报告（庆）公（刑技）鉴（电）字[2018]218号司法鉴定意见书证实，从唐晓燕处扣押的手机、电脑等电子存储介质进行鉴定，提取电子数据的情况。25.大庆隆利会计师事务所庆隆利[2018]会司鉴字34号司法鉴定意见书、司法鉴定意见补充书证实，唐晓燕共计非法经营人民币129893134元。关于被告人及辩护人提出的公安机关冻结的被告人唐晓燕自己或持有使用的银行卡中有部分余额系唐晓燕亲属合法财产的辩解及辩护意见，经查，除被告人唐晓燕供述外无其他证据佐证该部分财产中有唐晓燕亲属的合法财产，故此辩解及辩护意见不成立，本院不予采纳。本院认为，被告人唐晓燕非法买卖外汇，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪，应予惩处。唐晓燕归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，可从轻处罚。公诉机关指控罪名成立，应予支持。辩护人提出的被告人系坦白、认罪态度好、自愿认罪认罚、系初犯的辩护意见成立，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人唐晓燕犯非法经营罪，判处有期徒刑五年零二个月，并处罚金人民币六十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月28日起至2023年8月27日止。罚金于判决生效后第二日起一个月内缴纳。）二、对被告人唐晓燕违法所得人民币129893.13元予以追缴。三、公安机关扣押、冻结的银行卡及卡内资金为实施犯罪行为所使用，属于作案工具、赃款，由扣押、冻结机关没收，上缴国库；扣押的其他财物之变价款并入判决主文第一、二项执行，不足部分继续追缴；剩余部分予以返还；其他物品由公安机关依法处理。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应交上诉状正本一份,副本四份。审判长  李雪萍审判员  徐华楠审判员  孙康凯二〇一九年十二月三十一日书记员  孟维建