福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初3231号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人唐春林，男，1986年1月22日出生，汉族，初中文化，务工，住重庆市云阳县。因犯抢劫罪，于2007年4月10日被北京市丰台区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二千元，2007年12月24日刑满释放；因犯妨害信用卡管理罪，于2018年1月19日被重庆市九龙坡区人民法院判处拘役四个月零二十天，并处罚金人民币一万元，2018年4月25日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月21日被抓并于次日被刑事拘留，同年8月28日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人高楼，男，1998年11月12日出生，苗族，初中文化，务工，住重庆市彭水县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月20日投案并被临时寄押于重庆市彭水县看守所，同年7月26日被晋江市公安局刑事拘留，8月28日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2019〕5号起诉书指控被告人唐春林、高楼犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年12月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴某出庭支持公诉，被告人唐春林、高楼到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2019年以来，被告人高楼以牟利为目的，在重庆市九龙坡区向开卡人黄某、陈某收买了配套有U盾、密码以及绑定的手机号码等信息资料的信用卡9张，后连同自己本人名下的4张信用卡一并倒卖给被告人唐春林。被告人唐春林将收购到的上述13张信用卡和向开卡人程某收买的7张信用卡非法提供给其他人（另案处理）。嗣后，上述被倒卖的黄某名下部分信用卡于2019年7月3日，收转到诈骗案的被害人许某1在晋江辖区内，被人以“办理网络贷款需要交纳各种费用”方式骗走的人民币32800元。 2019年7月21日11时许，公安机关在重庆市九龙坡区“翡翠明珠”小区10栋22-3室内抓获被告人唐春林，并从其处扣押到OPPOR9SPlus手机1部及信用卡38张；2019年7月20日16时许，被告人高楼主动到重庆市彭水县公安局连湖派出所投案，公安机关从其处扣押到OPPOR11St手机1部。 公诉机关认为，被告人唐春林、高楼收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人高楼具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人唐春林具有坦白情节，认罪认罚，建议对被告人唐春林在有期徒刑三年六个月至四年六个月的幅度内判处刑罚，并处二万元以上五万元以下的罚金。公诉机关提供了证人许某1、程某、黄某的证言，辨认笔录及照片，扣押笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，QQ聊天记录，银行卡开户信息、交易流水，户籍信息，无犯罪记录证明，临时寄押证明，破案及抓获经过等证据证实。 被告人唐春林对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人高楼对指控事实、罪名没有异议，同意适用简易程序，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人高楼溢价出售信用卡获利人民币1000元，被告人唐春林溢价出售信用卡获利人民币3000元。 本院认为，被告人唐春林、高楼的行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人唐春林有犯罪前科，予以酌情从重处罚；其到案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚。被告人高楼犯罪以后主动投案，并如实供述自己的罪行，予以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人唐春林犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月21日起至2023年7月20日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人高楼犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月20日起至2022年1月19日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、追缴被告人唐春林违法所得人民币3000元，追缴被告人高楼违法所得人民币1000元。 四、暂扣于晋江市公安局的OPPOR9SPlus手机、OPPOR11St手机各1部及38张银行卡，由扣押机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  刘向阳 人民陪审员  黄建章 人民陪审员  吴煌标 二〇一九年十二月二十六日 法官助理李汝乔 书记员丁鸿鑫 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。 犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。 犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第二款的规定，以窃取、收买、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十七条(?javascript:SLC(17010,177)?)之一第一款规定的“数量巨大”。 －4－ －5－