黑龙江省大庆市龙凤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0603刑初200号公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。被告人蔡树丰,男,1974年1月7日出生于黑龙江省宾县，汉族,小学毕业，群众，无固定职业，现住黑龙江省宾县（户籍所在地:黑龙江省宾县。2012年12月28日因犯骗取贷款罪被黑龙江省宾县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币20000元。2018年7月11日因涉嫌犯合同诈骗罪被大庆市公安局东安分局取保候审，2019年7月10日被大庆市龙凤区人民检察院取保候审，2019年10月8日被本院决定逮捕，同日由大庆市公安局东安分局执行，现羁押于大庆市看守所。辩护人吴迪，黑龙江吴迪律师事务所律师。大庆市龙凤区人民检察院以庆龙检诉刑诉（2019）195号起诉书指控被告人蔡树丰犯合同诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市龙凤区人民检察院指派检察员童召坤、刘佰东出庭支持公诉，被告人蔡树丰及其辩护人吴迪到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关起诉指控，2014年9月，被告人蔡树丰在没有偿还能力的情况下，伪造虚假的房产证明，骗取大庆市日昇昌融资担保有限公司担保，在龙江银行股份有限公司申请办理信用卡购车分期付款业务，分期总金额人民币1138000元，购买1台路虎揽胜越野车。贷款后被告人蔡树丰偿还部分金额后，其余款项经龙江银行多次催收仍不归还，至今拖欠人民币614676.36元未还。涉案车辆不知去向。2018年7月11日，被告人蔡树丰到侦查机关投案。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相应的证据。大庆市龙凤区人民检察院据此认为，被告人蔡树丰在无还款能力的情况下，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人蔡树丰犯罪以后自动投案，如实供述罪行，属自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚；被告人蔡树丰在缓刑考验期内重新犯罪，应依据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款之规定对其处罚。被告人蔡树丰对公诉机关指控其犯合同诈骗罪的罪名以及基本犯罪事实无异议。辩解称其缴纳的17万元保证金以及后期偿还贷款19万元应从起诉指控的犯罪数额中扣除。辩护人辩称起诉指控被告人蔡树丰合同诈骗罪事实不清、证据不足。大庆市公安局指定管辖存在程序是否合法问题；通过大庆市日昇昌公司提供的情况说明来看，尚欠金额应为539000元；保证金如何处理、车辆是否下落不明应予查清；被告人蔡树丰无非法占有的目的。经审理查明，2014年9月27日，被告人蔡树丰在没有偿还能力的情况下，伪造并使用虚假的房产证明与龙江银行股份有限公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，贷款人民币1138000元，购买一辆路虎揽胜越野车。贷款后被告人蔡树丰偿还部分金额后，拒不偿还剩余银行欠款本金614676.36元，并将所购车辆私自抵押处理，现车辆不知去向。2018年7月11日，被告人蔡树丰到公安机关投案。到案后如实供述了上述犯罪事实。另查，2012年12月28日被告人蔡树丰因犯骗取贷款罪被黑龙江省宾县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币20000元。期间2012年6月11日被刑事拘留，2012年12月28日被释放，共羁押6个月零18天，罚金20000元已缴纳。上述事实，有公诉机关当庭出示并经庭审质证的如下证据予以证实：1.龙江银行股份有限公司大庆龙凤支行报案材料、受案登记表、到案经过、发、破案经过，证实案件的侦破揭发情况以及被告人蔡树丰2018年7月11日经劝说到公安机关投案的事实。2.龙江银行信用卡通用申请表、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、被告人蔡树丰身份证复印件、户口薄复印件、结婚证复印件、土地证复印件、购房协议、汽车销售委托合同、担保承诺函、机动车销售统一发票、车辆登记信息、抵押合同，证实2014年9月27日，被告人蔡树丰提供虚假购房协议申请办理龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务，购买一辆路虎揽胜运动版越野车，分期金额1138000元，由大庆市日昇昌融资担保有限公司提供担保并取得贷款车辆，同时将该车辆抵押给担保公司的事实。3.大庆市日昇昌融资担保有限公司营业执照以及融资性担保机构经营许可证，证实日昇昌公司业务范围及企业性质。4.房屋产权档案及大庆市公安局东安分局情况说明，证实经公安机关调取的宾县胜利街大地花园新区6号楼1单元301室的房屋产权证明与被告人蔡树丰提交给龙江银行的证明不符，该房产与蔡树丰无任何关系。5.催缴记录，证实龙江银行多次向被告人蔡树丰催收欠款的事实。6.信用卡交易明细，证实被告人蔡树丰偿还部分欠款后逾期还款的事实。7.龙江银行股份有限公司信用卡逾期客户情况说明（2019年8月13日），证实截止至2019年8月13日蔡树丰应还分期本金1138000元，已还金额667285.9元，个人刷卡消费333962.26元，实收分期本金333323.64元，拖欠分期本金804676.36元。大庆市日昇昌融资担保有限公司已为蔡树丰保证金代偿729594.11元。8.大庆市日昇昌融资担保有限公司情况说明（2018年7月11日），证实案发后，蔡树丰偿还担保公司及龙江银行现金19万元的事实。9.大庆市日昇昌融资担保有限公司情况说明（2019年8月13日），证实案发后蔡树丰交付其公司现金190000元，蔡树丰总还款金额为523323.36元，截止至2019年8月13日蔡树丰总欠款本金614676.36元，其公司已为蔡树丰向龙江银行保证金代偿729594.11元。10.大庆市日昇昌融资担保有限公司情况说明2份（2019年9月2日），申请人蔡树丰（身份证号）于2018年7月11日交付我公司及龙江银行现金190000元；案发后，蔡树丰积极配合寻找车辆，并主动偿还我公司及龙江银行现金190000元。弥补了在江银行及我公司部分损失，我公司及龙江银行已对蔡树丰的行为进行谅解，蔡树丰承诺于2018年12月31日前会将所欠贷款全部结清，蔡某并没有履行承诺、也没有继续偿还拖欠龙江银行信用卡车辆贷款。11.龙江银行股份有限公司信用卡逾期客户情况说明（2019年6月26日），截止2019年6月26日大庆市日昇昌融资担保有限公司已为蔡树丰代偿逾期本金729594.11元，代偿方式为将上述代偿款项存入我行代偿款专用账户内。12.被盗抢骗机动车登记表，证实涉案戴纳肯-SALWR2WF小型越野客车被公安机关登记为盗抢骗车辆的事实。13.大庆市日昇昌融资担保有限公司情况说明、信用卡汽车专项分期付款担保协议书，证实被告人蔡树丰与担保公司曾就保证金等事项达成协议。14.黑龙江省宾县（2013）宾刑初字第51号刑事判决书、宾县公安局拘留证、释放通知书、黑龙江省代收罚款收据，证实2012年12月28日被告人蔡树丰因犯骗取贷款罪被黑龙江省宾县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币20000元。期间2012年6月11日被刑事拘留，2012年12月28日被释放，共羁押6个月零18天，罚金20000元已缴纳。系缓刑考验期内犯新罪。15.中国共产党宾县鸟河乡委员会证明，证实蔡树丰不是中共党员。16.被告人蔡树丰的户籍证明、现实表现证明，证实被告人蔡树丰系成年人犯罪，具有完全刑事责任能力，2012年12月因刑事犯罪被判处缓刑的事实。上述证据确实、充分，本院予以采信。本院认为，被告人蔡树丰明知自己没有还款能力，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，提供虚假材料，骗取银行贷款购车后，拒不偿还欠款，数额巨大，其行为依法已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人蔡树丰主动投案，归案后能够如实供述犯罪事实，系自首，依法对其从轻处罚。对被告人蔡树丰辩解称其缴纳的保证金以及后期偿还贷款19万元应从起诉指控的犯罪数额中扣除的辩解意见，经查，起诉指控的犯罪数额不包含被告人蔡树丰于2018年7月11日已偿还的19万元；被告人蔡树丰向某昌融资担保有限公司缴纳的保证金和贷款担保金，属于为犯罪行为顺利进行的一个环节，不应对此款项在犯罪数额中扣除。故对被告人的辩解意见本院不予采纳。对辩护人辩称起诉指控事实不清、证据不足的辩护意见，经查，公诉机关当庭出示并经庭审质证的龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务申请书、担保承诺函、抵押合同、购房协议、信用卡交易明细、大庆市日昇昌融资担保有限公司及龙江银行的情况说明等证据，能够充分证实起诉指控被告人蔡树丰的犯罪事实。被告人蔡树丰提供虚假购房协议贷款购车，后将车辆私自抵押，抵押得款未用于偿还所欠贷款，其具有非法占有的目的。起诉指控事实清楚，认定犯罪金额准确。对辩护人的辩护意见，本院不予采纳。被告人蔡树丰因犯骗取贷款罪被判处有期徒刑三年，缓刑五年，在缓刑考验期限内犯新罪，应撤销原判缓刑部分，所判刑罚与原判刑罚实行数罪并罚。根据被告人蔡树丰的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（五）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：一、撤销黑龙江省宾县人民法院（2013）宾刑初字第51号刑事判决中对被告人蔡树丰判处的缓刑部分。二、被告人蔡树丰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。与黑龙江省宾县人民法院（2013）宾刑初字第51号刑事判决中判处被告人蔡树丰有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，实行数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月8日起至2026年3月20日止。未缴纳的罚金人民币五万元自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）三、责令被告人蔡树丰将违法所得款人民币614676.36元退赔给被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  曲士光审 判 员  张 静人民陪审员  张云飞二〇一九年十二月二十五日书 记 员  谢 超附本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如述供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。