文书内容湖北省武汉市江岸区人民法院民 事 裁 定 书（2019）鄂0102民初3205号原告：众安在线财产保险股份有限公司，住所地上海市黄浦区圆明园路169号协进大楼4-5楼。法定代表人：欧亚平，系公司董事长。委托诉讼代理人：许晏铭（特别授权代理），北京市天元律师事务所律师。被告：甘东升，男，1961年9月28日出生，汉族，住湖北省房县。被告：游鄂平，女，1966年12月21日出生，汉族，住湖北省十堰市房县。原告众安在线财产保险股份有限公司诉被告甘东升、游鄂平借款合同纠纷一案，本院于2019年3月11日立案受理后，依法适用普通程序进行审理。原告众安在线财产保险股份有限公司向本院提出诉讼请求：1、被告甘东升、游鄂平向原告支付本金及逾期利息，金额共计2,424,889.46元（根据实际逾期情况暂计算至借款到期之日，即2018年11月20日，后续以2,380,000元为本金，按年利率9.7%的计算标准，自2018年11月21日起计算至实际清偿之日止）；2、被告甘东升、游鄂平向原告支付违约罚息，金额共计1,410.82元（暂计算至逾期截止之日，即2018年11月21日，后续以2,424,889.46元为本金，按年利率14.55%的计算标准，自2018年11月22日起计算至实际清偿之日止）；3、被告甘东升、游鄂平向原告支付因被继承人（债务人）甘甜甜的违约行为导致原告采取维权行为而产生的律师费用，金额共计119,200元；4、如果被告甘东升、游鄂平未履行上述第一至第三项债务，则以被继承人甘甜甜名下位于武汉市江岸区解放南路44号盈安二期·馨悦国际3栋1单元15层3室的房产作为抵押物折价或拍卖、变卖所得价款优先受偿；5、被告甘东升、游鄂平承担本案诉讼费用。事实和理由：国民信托有限公司（以下简称“国民信托公司”）设立津旺209号单一资金信托，按委托人意愿，将委托人交付的信托资金以贷款人的名义发放人民币资金信托贷款。2017年11月22日，国民信托公司与借款人签署《信托贷款合同》并通过约定的方式发放贷款并就其所持有的债权向原告投保个人借款合同信用保险。国民信托公司与原告签署了《个人借款合同信用保险条款（贷款机构版）投保协议》。2017年12月19日，甘甜甜与国民信托公司签订《信托贷款合同》，向国民信托公司贷款人民币贰佰叁拾捌万元整（小写：2,380,000元）；同日，甘甜甜与国民信托公司签订《抵押合同》，以甘甜甜合法所有的位于江岸区解放南路44号盈安二期?馨悦国际3栋1单元15层3室的房产为《信托贷款合同》提供抵押担保，并已完成相应的抵押权登记。2017年12月19日，中华人民共和国湖北省武汉市楚信公证处根据甘甜甜与国民信托公司的申请，就双方签订的《信托贷款合同》、《抵押合同》进行公证，并依法赋予其具有强制执行效力。2017年12月21日，国民信托公司依约向甘甜甜发放贷款。贷款到期后，经国民信托公司催收，甘甜甜仍未依约履行还本付息义务。2018年11月16日，国民信托公司向原告提出索赔申请。2018年11月26日，原告依约向国民信托公司进行理赔，并支付了理赔款2,426,172.02元。2018年11月27日，国民信托公司与原告签订了《权益转让协议》，并向原告出具《代偿债务与权益转让确认书》，将其对甘甜甜所享有的主债权以及其他权利转让给原告。同日，国民信托公司向甘甜甜发送《债权转让通知书》。但甘甜甜一直未向国民信托公司履行相应还款义务。2018年12月12日，甘甜甜自杀身亡。甘东升系甘甜甜父亲、游鄂平系甘甜甜母亲，甘东升、游鄂平为被继承人甘甜甜第一顺位的法定继承人，应在其所继承的财产价值范围内，对被继承人甘甜甜的生前债务承担相应清偿责任，故众安在线财产保险股份有限公司起诉来院。被告甘东升、游鄂平共同辩称：本案中的贷款方国民信托公司、借款的实际使用人方思博等人采用“套路贷”方式，骗取甘东升、游鄂平的女儿甘甜甜的财产（甘甜甜的具体银行交易情况见附表），并造成甘甜甜死亡的严重后果，其行为已涉嫌刑事犯罪，武汉市公安局江岸区分局已于2018年12月27日立案侦查。本院经审查认为：甘东升、游鄂平系夫妻关系，生育一个女儿甘甜甜。甘甜甜不断借新还旧，期间于2017年12月19日向国民信托公司借款2,380,000元。该借款情况存在贷款人以借款为幌子，通过设计套路，引诱、逼迫借款人垒高债务，最终达到非法占有借款人财产目的的嫌疑，且武汉市公安局江岸区分局已于2018年12月27日受理甘甜甜钱财被诈骗案，并向游鄂平出具《立案告知书》一份，载明有“甘甜甜钱财被诈骗一案，我局认为你称所报的情况属实，立案侦查”的内容。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。现本院有理由认为本案纠纷涉嫌刑事犯罪，应当由公安机关先行处理。若经有关部门认定不构成犯罪的，当事人可另行主张权利。依据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项的规定，裁定如下：驳回原告众安在线财产保险股份有限公司的起诉，本案移送武汉市公安局江岸区分局处理。如不服本裁定，可在本裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖北省武汉市中级人民法院。审 判 长  王雪涛人民陪审员  祁 军人民陪审员  任 频二〇一九年十二月二十五日书 记 员  胡心慧附表            日期              交易流水银行               借方发生额（支出）                贷方发生额（收入）                                 2015/11/12              建设银行                                       400,000.00                                 2015/11/12              建设银行                         14,400.00                                                2015/11/12              建设银行                        375,000.00                                                2015/11/12              建设银行                          6,400.00                                                2016/8/11              建设银行                                       400,000.00                                 2016/8/11              建设银行                        406,400.00                                                2016/8/18              建设银行                                       960,300.00                                 2016/8/18              平安银行                        560,000.00                                                2016/8/19              平安银行                        400,000.00                                                2017/3/2              平安银行                                       840,000.00                                 2017/3/2              平安银行                        847,480.00                                                2017/3/10              平安银行                                     2,134,000.00                                 2017/3/10              平安银行                        510,000.00                                                2017/3/10              平安银行                                       200,000.00                                 2017/3/10              平安银行                      1,824,000.00                                                2017/7/16              平安银行                                       215,989.65                                 2017/7/16              平安银行                        215,000.00                                                2017/11/30              平安银行                                     2,200,000.00                                 2017/11/30              平安银行                      2,200,000.00                                                2017/12/14              平安银行                                     2,200,000.00                                 2017/12/14              平安银行                      2,200,000.00                                                2017/12/21              平安银行                                     2,380,000.00               ←涉案款项                  2017/12/21              平安银行                      2,340,000.00                                                2017/12/21              平安银行                         40,000.00                                                2017/12/21              平安银行                                       730,000.00                                 2017/12/22              平安银行                        730,000.00                                                2018/5/30              平安银行                                        80,000.00                                 2018/5/30              平安银行                         80,000.00                                                2017/9/26              建设银行                                        50,000.00                                 2017/9/26              建设银行                         49,400.00                                                2017/12/13              建设银行                                       194,000.00                                 2017/12/13              建设银行                        188,000.00                                                2017/12/15              建设银行                          4,450.00                                                2017/12/15              建设银行                                       194,000.00                   2017/12/16              建设银行                        194,000.00                                  2017/12/24              建设银行                                        12,000.00                   2017/12/24              建设银行                         12,000.00                                  2017/12/30              建设银行                                        22,000.00                   2017/12/30              建设银行                         22,000.00                                  2018/3/30              建设银行                                        18,000.00                   2018/3/30              建设银行                         18,000.00                                  2018/3/30              建设银行                                        20,000.00                   2018/3/30              建设银行                         20,000.00                                  2018/5/17              建设银行                                        13,000.00                   2018/5/17              建设银行                         13,000.00                                  2018/5/28              建设银行                                        54,570.00                   2018/5/28              建设银行                                        75,600.00                   2018/5/29              建设银行                        130,000.00                                  2018/7/8              建设银行                                         9,900.00                   2018/7/8              建设银行                         10,000.00                                  2018/7/20              建设银行                                         4,700.00                   2018/7/20              建设银行                          5,000.00                                  2018/9/8              建设银行                                         5,800.00                   2018/9/8              建设银行                          6,000.00                                  2018/9/13              建设银行                                        10,000.00                   2018/9/13              建设银行                         10,000.00