黑龙江省铁力市人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0781刑初85号公诉机关黑龙江省铁力市人民检察院。被告人张辉，男，1995年12月5日生于本省铁力市，汉族，大学文化，无职业，住铁力市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年11月14日被铁力市公安局刑事拘留，同年11月28日逮捕。现羁押于铁力市看守所。辩护人郭庆明，黑龙江龙程律师事务所律师。铁力市人民检察院以黑铁检诉刑诉（2018）58号起诉书指控被告人张辉犯诈骗罪，原经本院于2018年9月10日作出（2018）黑0781刑初61号刑事判决,认定：1.被告人张辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币300000.00元；2.继续追缴被告人张辉违法所得，返还各被害人。宣判后被告人张辉服判，铁力市人民检察院以刑期计算错误为由提出抗诉。2018年12月10日伊春市中级人民法院裁定撤销原判决，发回本院重新审判。本院于2019年3月22日作出（2019）黑0781刑初1号刑事判决，认定被告人张辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金300000.00元。宣判后张辉提起上诉。2019年6月10日伊春市中级人民法院裁定撤销原判，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，期间，铁力市人民检察院分别于2019年9月2日、10月10日先后两次向本院建议延期审理，检察机关建议恢复审理后。本院于2019年11月22日公开开庭审理了本案，铁力市人民检察院指派检察员王某6出庭支持公诉，被告人张辉及其辩护人郭庆明到庭参加诉讼，现已审理终结。铁力市人民检察院指控，2015年1月至2016年8月期间，被告人张辉利用其与赵某1、孙某1、杜某等人的同学关系，虚构自己或朋友在“爱学贷”“名校贷”等贷款平台任校园代理需要提升业绩刷单的事实，编造以赵某1、孙某1、杜某等人名义贷款，无需本人偿还由张辉负责还款的谎言，先后骗取被害人赵某1、孙某1、杜某等77人在“爱学贷”“名校贷”等贷款平台贷款人民币1300000.00余元（以下币种均为人民币），赵某1、孙某1等人将贷款及用贷款购买的手机交给张辉后，张辉将贷款及手机折价卖出的款项偿还部分贷款本金及利息后，其余款项用于个人使用，并未按约定偿还贷款。截止案发时，张辉用后续贷款归还本金及利息500000.00余元。经侦查，被告人张辉于2017年11月14日在铁力市被公安机关抓获。为证明上述事实，公诉机关当庭出示了书证贷款资料、转账明细、银行交易明细、被害人陈述、证人证言、被告人供述等相关证据，公诉机关认为，被告人张辉以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。建议判处被告人张辉十年至十二年有期徒刑，并处罚金。被告人张辉辩解因赵某3、谷某、舒某、宋某1、韩某1、吴某2未将贷款（名校贷）交给他，所以不应认定犯罪。张辉及其辩护人未向法庭提供证据。其辩护人提出的辩护意见是，本案名校贷的贷款发放时贷款公司预先扣除贷款总额20%服务费不能认定为张辉的犯罪金额，该部分费用缺乏主观上非法占有的目的。赵某3、谷某、韩某1、舒某、宋某1、吴某2将“名校贷”贷款交付张辉。除“爱学贷、名校贷”的贷款外，没有欺骗同学申请其他贷款并实际得到款项。被告人张辉到案后如实供述犯罪事实，属坦白，可从轻处罚。经审理查明：被告人张辉系在校大学生。2015年4月1日至11月18日，在爱财科技有限公司兼职，公司授权其指导用户填写授信申请资料。2015年1月至2016年8月期间，张辉利用与赵某1、孙某1、张某4、杜某等人的同学、朋友关系，虚构其在“爱学贷、名校贷”贷款平台任校园代理需要刷单提升业绩，贷款后无需本人偿还，由其偿还的事实，取得赵某1、孙某1、张某4、杜某等65人的信任，并按照张辉的指示在“爱学贷”“名校贷”等贷款平台进行贷款，其中：赵某1在名校贷贷款14000.00元，优分期贷款两笔计3900.00元、工行e学贷6000.00元、京东白条4988.00元、名校贷10000.00元，共还3500.00元；孙某1名校贷14000.00元、优分期4600.00元、分期乐4200.00元；张某1校园贷14500.00元、优分期4188.00元、拍来贷3000.00元，共还8477.60元；李某1校园贷15000.00元、优分期3200.00元、分期乐3500.00元、爱又米1500.00元，共还2000.00元；仇某校园贷10000.00元、爱又米3000.00元，共还7035.00元；苏某购买手机苹果6plus在爱学贷贷款5850.00元、名校贷13300.00元，共还3146.64元；李某2购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6588.00元，还3568.50元、名校贷15000.00元；张某7购买手机苹果6plus在爱学贷贷款5800.00元，还3758.00元；王某3购买手机苹果6plus在爱学贷贷款5800.00元，还3141.71元；宋某1购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6888.00元,还5466.66元。在名校贷9800.00元；王某5购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6788.00元，还4742.98元；徐某名校贷12000.00元、优分期3300.00元；杨某3购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6800.00元，还4537.29元；舒某购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6888.00元，还3880.00元；柳某购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6688.00元，还4458.72元。名校贷9000.00元，还1120.35元；吴某2购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6688.00元，还6138.77元；黄某购买手机苹果5s在爱学贷贷款6688.00元，还3551.38元；刘某2名校贷8400.00元。购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6788.00元，还2790.24元；韩某1购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6088.00元，还3044.04元；宋某2购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6888.00元，还6393.00元；张某6购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6088.00元，还4058.72元。名校贷14400.00元；赵某3购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6888.00元，还4592.00元；王某2名校贷14800.00元，还1066.22元；张某8购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6888.00元，还5518.00元。百仟金融3000.00元，还1500.00元。名校贷15000.00元；何某购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6888.00元，还4305.00元。名校贷15000.00元；白某购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6788.00元，还5732.85元；盛某名校贷15000.00元，还1500.00元；王某6购买苹果电脑在爱学贷贷款9888.00元，名校贷11000.00元，共还7892.00元；陈某1购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6888.00元，还6822.24元；陈某2购买联想笔记本在爱学贷贷款4380.00元，还2761.50元；刘某3名校贷14400.00元；颜某购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6588.00元，名校贷13800.00元，共还8072.96元；梁某1购买手机苹果6plus在爱学贷贷款5888.00元，还2943.96元。名校贷9000.00元，还3485.62元；张某9名校贷14000.00元；李某6购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6800.00元，还3857.00元；杨某4购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6050.00元，还3024.96元；商某名校贷14100.00元；王某7名校贷13800.00元；孙某3名校贷9000.00元；杜某购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6688.00元。名校贷10000.00元，还2026.53元；尚某名校贷8900.00元；昂某名校贷8000.00元；张某10购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6888.00元，在爱学贷取点花贷款1500.00元，共还9865.87元；樊某2买手机苹果6plus在爱学贷贷款6888.00元，还5970.00元。名校贷7700.00元，还3750.97元；柴某2买手机苹果6plus在爱学贷贷款6888.00元，还3941.00元。名校贷9900.00元，还1169.30元；卢某名校贷11000.00元，还3120.00元；张某11购买手机三星S6在爱学贷贷款6288.00元，还1890.00元；宫某名校贷12000.00元；李某7购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6788.00元，还3474.00元。名校贷9000.00元，还2409.31元；魏某购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6788.00元，还3393.96元；顾某购买手机苹果6plus在爱学贷贷款13000.00元，还670.37元；郭某2购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6788.00元，还4200.00元；刘某4购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6788.00元，还5013.00元；柴某1名校贷15000.00元，还款773.50元；杨某1名校贷14000.00元，还4353.42元；刘某6名校贷14200.00元，还7821.00元；闫某名校贷14200.00元，还1051.00元；刘某5购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6788.00元，还3300.00元；刘某7购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6888.00元，还4617.47元；李某5购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6800.00元，还5569.00元；杨某5购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6850.00元，还4800.00元；尹某购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6788.00元，还4158.00元；王某1分期乐7500.00元，还5000.00元；孙某2购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6800.00元，还4529.00元；冯某购买手机苹果6plus在爱学贷贷款6888.00元，还4617.47元。综上，65人贷款金额共计802622.00元，还款金额249368.08元，实际占有金额553.253.92元。被害人将贷款及用贷款购买的手机等物品交给张辉，张辉将物品折价出售用货款及贷款偿还部分贷款本金及利息。其余款项用于个人使用。经侦查，被告人张辉于2017年11月14日在铁力市被公安机关抓获。上述事实，有检察机关提交、并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、案件来源、破案及抓获经过等。证实：2017年1月，铁力市公安局接到赵某1、孙某1、张某1等人报案称：被同学张辉以在网上贷款平台贷款，帮助其朋友刷单提升业绩为由诈骗若干钱款。2017年11月14日公安机关在铁力市广场东侧马路上，将被告人张辉抓获。在张辉被抓后，丁某等张辉洛阳理工学院的同学向铁力市公安机关书面报案称被张辉以刷单等理由骗其帮忙贷款未还。（第二卷2-60页、第五卷）2、常住人口信息表。证实：被告人张辉，男，1995年12月5日出生，居民身份证号码。（第四卷561页）3、贷款记录照片。证实：赵某1、张某1、仇某、李某1、孙某1等5人提供帮助张辉贷款的记录。（第四卷538-549页）4、调取证据通知书、清单、笔录、洛阳理工学院提供院方统计材料。证实：洛阳理工学院统计的张辉在上学期间以帮忙刷单为由让同学帮忙贷款的资料。包括赵某22016年3月30日出具的按时还款保证书，2016年8月20日张辉还款承诺书。但均为履行。（第三卷249-400页、第四卷401-537页）5、支付宝转账记录光盘一张、转账明细。证实：张辉转给同学还款的钱等明细。（第六卷171-200页）6、调取笔录、借条等。证实：张辉骗取同学贷款后，向同学出具借条，并亲自书写的贷款流程。（第七卷2-16页）7、调取证据通知书、清单、笔录、杭州爱财科技公司（爱学贷）贷款资料、上海诺诺镑客公司（名校贷）贷款资料。证实：张辉找其同学给其在爱学贷贷款总额411994.00元；在名校贷贷款607700.00元（合计1019694.00元）。（第八卷27-100页、第9-11卷）8、协助查询财产通知书、银行交易明细。证实：部分同学贷款进入银行卡，取出或者转出的明细。（第十一卷429-447页）9、证明。2015年4月1日至11月18日，在爱财科技有限公司兼职，公司授权其指导用户填写授信申请资料。（第十一卷448页）10、证人张某2、赵某2的证言。证实：2016年冬天，张辉初中同学门某、张某5等7人的家长找到张辉父母，将张辉找几人贷款的事和张辉父母说了，张某2和赵某2将这几人的贷款钱都帮张辉还了。2016年在哈尔滨张辉也找过2个同学贷款，张辉父亲帮还了。张辉没有什么经济来源，做过小生意，都是赔钱。（第二、三卷193-204页）11、证人张某3的证言。证实：2017年1月份，张某3花40000.00元将张辉在五一街正在装修的宾馆租下，张辉当场给了房东20000.00元取暖费。（第三卷205-208页）12、证人席某的证言。证实：席某与赵某1是大学同学。2016年3月，赵某1找席某帮其朋友张辉刷单，席某在“名校贷”贷款平台贷款10000.00元，用支付宝将钱转给张辉。（第二卷189-192页）13、证人朱某、吴某1、刘某1的证言。证实：2016年6、7月份，张辉在朱某经营的大地装潢建材商店购买装修宾馆的材料，共计8600.00元，只给了5000.00元。2016年5月，张辉在吴某1经营的亨通装潢商店购买装修宾馆的材料，总共30000.00元，还欠6000.00元未给。2015年下半年，张辉在刘某1经营的日丰管精品商店购买水电材料，总共花了14800.00元，现在还有6000.00元没结清。（第三卷209-219页）14、证人余某的证言。证实：2015年的上半年，张辉以其在网贷平台做兼职，需要同学们帮其刷单提升业绩为由，开始让同学们帮忙刷单申请贷款，贷款出来的钱交给张辉。洛阳理工学院院方统计的是68人，这68人共申请了1070000.00左右的贷款，有名校贷、爱学贷、优分期等平台。2016年4月张辉离开学校，期间张辉母亲拿了一份还款协议书来学院，承诺按月替张辉还款。2016年6、7月份洛阳理工学院院方去哈尔滨找过张辉，张辉出具了还款承诺书，但是张辉没有履行承诺，后来一直联系不上。（第三卷234-240页）15、证人樊某1的证言。证实：张辉是洛阳理工学院2014级学生，张辉以在平台兼职，让同学帮忙刷单申请贷款，贷款钱下来给张辉，张辉并没有还款。后来张辉迫于压力离开学校，学校统计60多人。（第三卷241-244页）16、被害人赵某1、孙某1、张某1、李某1、仇某的陈述。证实：赵某138888.00元、孙某122800.00元、张某128688.00元、李某123200.00元、仇某13000.00元，贷款总额合计126576.00元。（第二卷116-188页）17、被害人韩某1、谷某等72人的陈述。证实：张辉让洛阳理工学院的同学帮忙刷单为名贷款，贷款之后将钱和物品交给张辉，张辉未按承诺向贷款平台还款。共让72名同学在爱学贷、名校贷等多个贷款平台贷款。贷款数额为：苏某19150.00元、李某242200.00元、张某75800.00元、王某35800.00元、孙某46780.00元、宋某116688.00元、王某516788.00元、徐某15300.00元、杨某36800.00元、舒某15688.00元、柳某15688.00元、张某916900.00元、黄某16660.00元、李某66800.00元、杨某46050.00元、商某17000.00元、王某716900.00元、孙某315888.00元、杜某16688.00元、尚某15790.00元、昂某14688.00元、张某1037057.00元、樊某214588.00元、柴某216788.00元、卢某24640.00元、张某116288.00元、宫某18788.00元、李某715788.00元、魏某12288.00元、顾某19788.00元、郭冬伟6788.00元、郭某1110800.00元、吴某217688.00元、黄某12076.00元、刘某215188.00元、韩某225588.00元、谷某23332.00元、丁某22626.00元、张某620488.00元、赵某319188.00元、王某236864.00元、张晏頔27888.00元、何某76000.00元、白某18788.00元、盛某20000.00元、王某620888.00元、李某417788.00元、陈某215168.00元、刘某326576.00元、颜某20388.00元、彭某29100.00元、梁某114888.00元、刘某417000.00元、柴某120700.00元、闫某17200.00元、杨某114000.00元、刘某614200.00元、刘某58000.00元、宋某319588.00元、李某56750.00元、梁某26850.00元、刘某85888.00元、杨某26850.00元、王某46888.00元、傅某6000.00元、尹某6788.00元、李某36788.00元、王某17500.00元、孙某26800.00元、冯某6888.00元、宋某26888.00元、陈某18253.00元，合计1173976.00元。（第六卷19-170页）18、被告人张辉的供述。证实：2016年1月至2017年2月期间，张辉利用与赵某1、孙某1、李某1、张某1、仇某等人系初中同学的关系，利用以上同学对其的信任，向同学编造要帮助朋友在“网上贷款平台”贷款刷单，提升朋友工作业绩；或编造其在“网上贷款平台”做兼职，帮其贷款，其能够从中挣取提成，且贷款无利息，无需其同学本人偿还，由其或朋友向贷款平台偿还等谎言，利用其同学系在校大学生的身份条件，让其同学使用手机下载网上贷款平台软件，注册信息，在名校贷、分期乐、优分期、爱学贷（爱又米）、京东白条、工行E学贷、拍来贷等网上贷款平台贷款，其通过当面或者转账接收诈骗款的方式，在铁力市骗取赵某1与席某共计38888.00元，孙某122800.00元，李某123200.00元，张某128688.00元，仇升东13000.00元。2015年3月至2016年4月，张辉在河南省洛阳理工学院上学期间，采用以上手段，利用同学关系，取得在校同学的信任，先后诈骗六、七十人，本金1000000.00余元。截止案发时已经偿还本金及利息500000.00余元。（第二卷61-115页、第六卷15-18页、第八卷15-18页）对于被告人张辉辩解赵某3、谷某、舒某、韩某1、宋某1、吴某2未将“名校贷”共计65600.00元的贷款交付给他，被告人供述与被害人的陈述不一致，且无其他证据证实，上述6人的贷款不应认定为犯罪。张辉的辩解成立，本院予以采纳。其辩护人关于“名校贷”的贷款发放时，贷款公司预先扣除20%服务费不应受到法律保护，本院认为，被告人张辉骗取被害人贷款，被害人遭受被骗贷款全额损失，贷款公司是否扣除20%的服务费与被告人骗取被害人实际贷款数额无关，该辩护意见不予采纳。关于除“爱学贷、名校贷”的贷款以外，没有骗取同学申请其他贷款并实际占有该款项的辩护意见，本院认为，张辉对已经核实诈骗65人贷款的事实予以认可，故该辩护意见不予采纳。关于被告人到案后能如实供述犯罪的事实，可以从轻处罚的辩护意见经查属实，予以采纳。本院认为，被告人张辉以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，谎称其在贷款平台担任校园代理需要刷单提升业绩或帮助同事提升业绩的事实，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。但指控张辉诈骗孙某4、黄某、郭某11、谷某、丁某、李某4、彭某、梁某2、刘某8、王某4、傅某、李某312人的证据不足。被告人张辉案发前已归还的数额不应认定为犯罪，因此张辉骗取他人财物数额应为553253.92元。被告人张辉到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。根据被告人张辉的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十四条，判决如下：一、被告人张辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币150000.00元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月14日起至2027年11月13日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、依法追缴被告人张辉违法所得553253.92元，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向伊春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  刘万国审判员  李宏珍审判员  张文红二〇一九年十二月二十六日书记员  范思明