成都市武侯区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0107刑初103号 （2019）川0107刑初104号 公诉机关成都市武侯区人民检察院。 被告人张兵，男，1967年9月15日出生，汉族，大学本科，户籍所在地成都市高新区。因涉嫌犯非法经营罪、寻衅滋事罪，于2018年4月2日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人郭小舟，四川昊通律师事务所律师。 辩护人齐元义，四川扬雄律师事务所律师。 被告人董国年，男，1969年9月11日出生，汉族，初中文化，户籍所在地浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯非法经营罪、寻衅滋事罪，于2018年4月22日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人**朝，浙江众诺律师事务所律师。 被告人王正刚，男，1983年12月22日出生，汉族，大学本科，户籍所在地湖南省长沙市雨花区。因涉嫌犯非法经营罪、寻衅滋事罪，于2018年3月7日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人杨直甲，四川厚积律师事务所律师。 被告人谷云青，男，1980年4月6日出生，汉族，小学文化，户籍所在地成都市郫县。因涉嫌犯非法经营罪、寻衅滋事罪，于2018年3月10日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人贺朝燕，四川公生明律师事务所律师。 辩护人熊珊珊，四川公生明律师事务所律师。（未到庭） 被告人樊荣，男，1972年8月8日出生，汉族，专科文化，户籍所在地云南省昆明市五华区。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年1月17日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人徐健，四川公生明律师事务所律师。 被告人姜锦，男，1988年3月8日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江苏省宿迁市沭阳县。因涉嫌犯非法经营罪、寻衅滋事罪，于2018年1月17日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人甘忠良，浙江众诺律师事务所律师。 被告人钟秋，女，1988年8月15日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省富顺县。因涉嫌犯非法经营罪、寻衅滋事罪，于2018年4月2日因本案被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人谢丹，四川明炬律师事务所律师。 被告人杨霆，男，1989年5月13日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省阿坝藏族羌族自治州理县。因涉嫌犯非法经营罪、寻衅滋事罪，于2018年3月29日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年5月4日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人陈应辰，北京市高通（成都）律师事务所律师。 辩护人岳美杉，北京市高通（成都）律事务所律师。 被告人金超，男，1992年10月10日出生，藏族，初中文化，户籍所在地四川省阿坝藏族羌族自治州金川县。因涉嫌犯非法经营罪、寻衅滋事罪，于2018年1月17日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人陈莉，四川淳明律师事务所律师。 辩护人刘长江，四川淳明律师事务所律师。 被告人王建文，男，1995年10月14日出生，羌族，初中文化，户籍所在地四川省阿坝藏族美族自治州理县。因涉嫌犯非法经营罪、寻衅滋事罪，于2018年1月17日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人蒋世明，四川法典律师事务所律师。 辩护人陈卓，四川法典律师事务所律师。 被告人赵明枭，男，1992年8月25日出生，藏族，初中文化，户籍所在地四川阿坝藏族羌族自治州金川县。因涉嫌犯非法经营罪、寻衅滋事罪，于2018年1月17日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 指定辩护人杨天宝，四川有度律师事务所律师。 被告人高杨平，男，1997年3月23日出生，羌族，中专文化，户籍所在地四川省阿坝藏族羌族自治州理县。因涉嫌非法经营罪、寻衅滋事罪，于2018年3月24日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人张雨菁，四川川商律师事务所律师。（未到庭） 辩护人曾强，四川川商律师事务所律师。 被告人韩进，女，1977年6月2日出生，汉族，专科文化，户籍所在地云南省昆明市盘龙区。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年1月17日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人商启峰，四川元众律师事务所律师。 被告人肖军，男，1989年6月18日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省黄冈市英山县。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年1月17日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 指定辩护人林火军，四川达宽（成都）律师事务所律师。 被告人张兵林，男，1978年2月5日出生，汉族，专科文化，户籍所在地四川省成都市金牛区。因涉嫌犯非法经营罪、寻衅滋事罪，于2018年3月6日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年4月11日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人苏松，四川昊通律师事务所律师。 成都市武侯区人民检察院以成武检公诉刑诉〔2018〕1005号、成武检公诉刑诉〔2019〕34号起诉书分别起诉指控被告人王正刚、谷云青、张兵林、高杨平，被告人董国年、张兵、樊荣、姜锦、杨霆、金超、王建文、赵明枭、钟秋、韩进、肖军犯敲诈勒索罪，于2019年2月14日向本院提起公诉。因指控各被告人系共同犯罪，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭合并审理了前述二案。成都市武侯区人民检察院指派检察员姜梦出庭支持公诉。被告人董国年及其辩护人**朝，被告人张兵及其辩护人郭小舟、齐元义，被告人樊荣及其辩护人徐健，被告人姜锦及其辩护人甘忠良，被告人杨霆及其辩护人陈应辰、岳美杉，被告人金超及其辩护人陈莉、刘长江，被告人王建文及其辩护人蒋世明、陈卓，被告人赵明枭及其辩护人杨天宝，被告人钟秋及其辩护人谢丹，被告人韩进及其辩护人商启峰，被告人肖军及其辩护人林火军，被告人王正刚及其辩护人杨直甲，被告人谷云青及其辩护人贺朝燕，被告人张兵林及其辩护人苏松，被告人高杨平及其辩护人曾强到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关建议补充侦查一次，报经成都市中级人民法院延长审限一次，现已审理终结。 成都市武侯区人民检察院指控，2017年10月至2018年1月16日期间，被告人董国年、张兵和王正刚、谷云青与姚子奇（在逃）等人共同出资，先后在本市武侯区27号商鼎国际1栋1306室、2栋2303室、2栋1802室设立众邦金服、纵横联、盛嘉宝、鼎泰合盛等公司，以“零用贷”、“身份贷”等名义非法对社会不特定人群发放小额贷款，并招募了风控人员、财务人员、业务员和催收人员，通过签订虚高双份借款协议和借条且不交给借款人留存、设置苛刻的还款时间限制和高额的逾期费、上门费等，在借款人没有按期还款时安排催收人员采取多次电话催促还款、多人上门索要欠款、向借款人的亲属、朋友、同事索要欠款等滋扰方式向借款人施压，还通过短信、微信辱骂、威胁、恐吓或者伙同其他同类型小额贷款公司催收人员一起上门等方式，逼迫借款人双倍归还虚高借款和逾期费、上门费等催收费用，或者要求借款人向其他同类型小额贷款公司继续借款用于归还本公司欠款，逐渐形成了小额贷款行业内的一个恶势力犯罪集团。 该恶势力犯罪集团中，被告人董国年、张兵和姚子奇出资，董国年负责管理公司事务以及部分风控、安排催收、监督财务和借款人“协商”提前还款等；被告人王正刚负责公司的日常管理事务以及催收、风控等;被告人谷云青负责风控和中介客源等。在该恶势力犯罪集团所招募的人员中，被告人钟秋、姜锦、韩进和邓某、周某（另案处理）担任财务，负责通过微信收取借款人的详细住址定位、放款、收取分期还款、制作逾期借款人名单、收逾期费和将统计的放款、收款情况向被告人张兵、董国年、王正刚和姚子奇汇报等;被告人樊荣和包世科（另案处理）担任风控，负责以审核借款人的名义，收集借款人的详细家庭、工作、生活情况、房产情况、亲属、朋友情况以及在其他同类型小额贷款公司的借款、还款情况等;被告人肖军和羊小梅、杜荣帅（另案处理）担任业务员，负责向中介人员联系客源和自己寻找客源、带借款人到公司填写借款申请和接受风控人员审核，安排借款人签订虚高借款协议、借条，带借款人到财务人员处领取借款等；严光明和蔡兆丰（在逃）担任电话催收，负责在还款日向借款人电话催收，并将逾期还款情况向财务人员和上门催收人员反馈等;被告人杨霆、王建文、赵明枭、金超和高杨平负责上门催收，负责根据财务人员制作的逾期名单、电话催收人员反馈的逾期情况以及直接根据董国年、张兵、樊荣、姜锦等人的安排，持虚高借款协议和借条上门向借款人或者借款人的亲属、朋友索要欠款等。除上述分工外，被告人张兵林和严光明、蔡兆丰负责保管借款协议、为上门催收人员送借款协议等;被告人肖军和羊小梅、杜荣帅还负责部分电话催收等;被告人姜锦、樊荣、杨霆还负责安排上门催收人员具体的上门催收事项。 该恶势力集团在2017年12月11日至2018年1月16日期间，以盛嘉宝公司名义向367名借款人发放小额贷款，以鼎泰合盛公司名义向172名借款人发放小额贷款。具体方式是:要求借款人签订两份借款金额为12000元，出借人空白的借款协议、借条、借款逾期约定等系列文书，要求借款人分12期还款，每期还款金额1600元，但实际以扣除资料费、平台费和前两期还款的名义，仅向借款人放款7200元，并约定了3000元的高额逾期上门催收费，且未将借款协议、借条、借款逾期约定等文书交给借款人留存。在借款人逾期时，上门催收人员会持两份借款协议上门催收全部欠款并索要逾期上门催收费。经统计，该恶势力团伙仅以盛嘉宝和鼎泰合盛公司名义进行放款的借款协议金额为600余万元，实际放款金额为300余万元，回款时间截止至2018年3月，拟回款金额为800余万元。截止2018年1月16日实际回款300余万元。 具体事实如下: 一、借款人杨某1因在小额贷款公司借款后无法归还，又先后在包括众邦金服、纵横联、盛嘉宝和鼎泰合盛在内的十多家小额贷款公司借款用于归还前期借款。其中，杨某1于2017年12月11日在盛嘉宝公司经业务员“莎莎”介绍和被告人谷云青的风控审核，签订12000元借款协议，实际取得借款7200元;于2017年12月27日经被告人肖军介绍和被告人谷云青的风控审核，签订12000元借款协议，实际取得借款7200元。后归还盛嘉宝4800元，归还鼎泰合盛1600元。因借款总金额垒高，杨某1无力继续归还而被多家公司催收人员追逼，后逃跑躲避催收人员。2018年1月4日上午严光明短信向杨某1催收众邦金服的欠款，并表示不还款将“上门服务”进行催收。杨某1的丈夫、父母得知其欠款情况后，与各个小额贷款公司约定于2018年1月5日在本市锦江区工农院街7号问道茶府803包间商谈解决杨某1的欠款。被告人韩进、樊荣向被告人张兵汇报，张兵、樊荣又安排被告人张兵林将借款协议和借条送给上门催收人员，后被告人樊荣、姜锦安排被告人王建文、高杨平、金超、赵明枭前往。王建文等人第一次前往因催收人员过多未果，第二次由被告人王建文、高杨平前往茶楼向杨某1丈夫索要了6000元欠款和1000元上门费。韩进、姜锦各收取3000元作为杨某1的结清款项，高杨平、王建文各收取500元作为辛苦费。 二、自2017年8月起，借款人吴某经中介人员的介绍先后在多家小额贷款公司借款，后为归还借款，又通过包世科介绍继续在39家小额贷款公司借款，其中，包括众邦金服公司。2017年11月，吴某外出躲债，其妻子张某3带6000元到盛嘉宝公司帮吴某结清欠款。被告人董国年、钟秋、谷云青以分别唱“红白脸”的方式，辱骂和威胁张某3，要求其归还8000元未果，最终收取张某36000元以结清。 三、2017年12月11日，借款人张某1经被告人杜荣帅的介绍到盛嘉宝公司借款，签订12000元借条两份，实际取得7200元。张某1还款两期后，2017年12月27日因未按期还款，催收人员上门要求其按24000元金额还款，后最终张某1支付7300元以结清。 四、借款人夏某先后在多家小额贷款公司借款，为归还前期借款，于2017年12月18日在盛嘉宝公司签订12000元借款协议，实际取得借款7200元;于2017年12月27日在鼎泰合盛公司签订12000元借款协议，实际取得借款7200元，后分别按期还款3200元、1600元。2017年12月因盛嘉宝公司上门催收、与夏某父母争吵，又被在门外墙壁泼油漆，夏某带儿子彭某躲回老家，致彭某未能参加期末考试。2018年1月6日，被告人王建文在被告人姜锦的安排下，再次对夏某进行上门催收。 五、借款人张某2先后在新赞投等多家小额贷款公司借款后，2017年12月15日经被告人杜荣帅介绍在盛嘉宝公司签订12000元借款协议，实际取得借款7200元;2017年12月28日经业务员肖柠介绍在鼎泰合盛公司签订12000元借款协议，实际取得借款7200元。后归还盛嘉宝公司6400元和逾期费1604元，归还鼎泰合盛公司3200元和逾期费1600元。2018年1月16日被告人姜锦接电催蔡兆丰的反馈，准备联系张某2的父亲进行上门催收，后在公司被民警抓获。 六、借款人付某1先后在多家小额贷款公司借款，后于2017年12月21日在盛嘉宝公司借款7200元，后立即转款到陈淼（另案处理）等人的还款账户中用于归还前期借款，至还款日无力继续偿还，被催收人员上门向父母催收，后家门口被泼油漆。2017年12月29日被告人杨霆上门对付某1进行催收，被告人杨霆向被告人姜锦回复了付某1已经被人泼油漆的情况。 七、借款人薛某在多家小额贷公司借款。其中，2017年12月29日经被告人樊荣的审核，在鼎泰合盛公司签订12000元的借款协议，实际取得7200元，2018年1月2日还款1600元。后被催收人员上父母家中催收。2018年1月16日，被告人王建文、金超、赵明枭、高杨平到鼎泰合盛公司拿到薛某的借款协议，准备进行上门催收，后在公司被民警挡获。 八、借款人严某于2017年11月至12月，先后在众邦金服、盛嘉宝和鼎泰合盛借款。其中，2017年12月26日经业务员“古龙”介绍，由被告人王正刚风控审批，后与鼎泰合盛公司签订了12000元借款协议，实际取得借款7200元，2017年12月29日严某还款1600元。2018年1月3日被告人姜锦安排高杨平对严某进行催收，高杨平通过电话恐吓严某。后催收人员又用牙签堵严某家大门的钥匙孔、上门泼油漆，并到严某母亲杨某某住处进行上门催收。 九、借款人李某先后在众邦金服、盛嘉宝、鼎泰合盛等多家小额贷款公司借款。其中，2017年12月14日经业务员戚某介绍，签订12000元借款协议，实际取得借款7200元;2017年12月26日经业务员肖柠介绍，签订12000元借款协议，实际取得借款7200元，2017年12月29日李某还款1600元。2018年1月，鼎泰合盛的催收人员伙同其他公司催收人员一同对李某进行上门催收，并要求李某按照24000元的借款金额还款，并支付上门费2000元。李某拒绝后家门口被泼油漆。2018年1月8日，电催人员蔡兆丰告知被告人高杨平、赵明枭、王建文等人对李某进行催收，并计算金额是14400元，被告人姜锦告知还有逾期上门费，后被告人董国年让催收人员将李某盯紧。 十、借款人王某经中介人员喻兰介绍先后在多家小额贷款公司借款。2017年12月12日，王某由喻兰带领到盛嘉宝公司，经业务员羊小梅的介绍，签订12000元借款协议，实际取得借款7200元。2017年12月26日，王某由喻兰带领到鼎泰合盛公司，经业务员肖柠介绍，签订12000元借款协议，实际取得借款7200元。后王某归还盛嘉宝公司5期还款，归还鼎泰合盛公司2期还款。 为支持指控，公诉机关当庭出示了物证、书证、鉴定意见、检查笔录、辨认笔录、视听资料、电子数据、证人证言、被害人陈述、被告人的供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人董国年、张兵、樊荣、姜锦、杨霆、金超、王建文、赵明枭、钟秋、韩进、肖军、王正刚、谷云青、张兵林、高杨平以非法占有为目的，进行非法放贷后以恶势力名义催收，多次敲诈勒索他人财物，应当依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定处罚。 被告人张兵、董国年、谷云青、王正刚、樊荣、姜锦、杨霆、金超、王建文、赵明枭、高杨平、钟秋、韩进、肖军、张兵林对公诉机关指控其犯敲诈勒索罪的事实和罪名无异议，认罪认罚并签字具结；各被告人的辩护人提出了对被告人从轻处罚的辩护意见。 经审理查明：2017年12月11日至2018年1月16日期间，被告人董国年、张兵和王正刚、谷云青、姚某某（在逃）等人共谋，先后在本市武侯区27号商鼎国际1栋1306室、2栋2303室、2栋1802室设立盛嘉宝、鼎泰合盛公司。以“零用贷”“身份贷”等名义非法向社会不特定人群发放小额贷款，并招募了风控人员、财务人员、业务员和催收人员，通过签订虚高双份借款协议和借条且不交给借款人留存、设置“砍头息”和苛刻的还款时间限制以及高额的逾期费、上门费等方式，在借款人没有按期还款时安排催收人员采取多次电话催促还款、多人上门索要欠款、向借款人的亲属、朋友、同事索要欠款等滋扰方式向借款人施压，还通过短信、微信辱骂、威胁、恐吓或者伙同其他同类型小额贷款公司催收人员一起上门等方式，逼迫借款人归还虚高借款和逾期费、上门费等催收费用，或者要求借款人向其他同类型小额贷款公司继续借款用于归还本公司欠款。 被告人张兵、董国年和姚某某负责出资，董国年、谷云青、王正刚负责管理公司事务以及部分风控、安排催收、监督财务和借款人“协商”提前还款等；被告人樊荣和包世科(已判决)担任风控，负责以审核借款人的名义，收集借款人的详细家庭、工作、生活情况，房产情况，亲属、朋友情况以及在其他同类型小额贷款公司的借款、还款情况等；被告人杨霆、王建文、赵明枭、金超、高杨平负责上门催收，负责根据财务人员制作的逾期名单、电话催收人员反馈的逾期情况以及直接根据董国年、张兵、樊荣、姜锦等人的安排，持虚高借款协议和借条上门向借款人或者借款人的亲属、朋友索要欠款等。除上述分工外，被告人张兵林等人负责保管借款协议、为上门催收人员送借款协议等；被告人肖军和羊小梅、杜荣帅还负责部分电话催收业务；被告人姜锦、樊荣、杨霆还负责安排上门催收人员具体的上门催收事项。 2017年12月11日至2018年1月16日期间，被告人董国年、张兵、王正刚、谷云青等人以盛嘉宝公司名义向367名借款人发放小额贷款，以鼎泰合盛公司名义向172名借款人发放小额贷款。具体方式是:要求借款人签订两份借款金额为12000元、出借人处空白的借款协议以及借条、借款逾期约定等系列文书，要求借款人分12期还款，每期还款金额1600元，但实际以扣除资料费、平台费和前两期还款的名义，仅向借款人放款7200元。借款协议还约定了3000元的逾期上门催收费，并且不将借款协议、借条、借款逾期约定等文书交给借款人留存。经查，以盛嘉宝公司和鼎泰合盛公司名义进行放款的借款协议金额为600余万元，实际放款金额为300余万元，回款时间截至2018年3月，拟回款金额为800余万元。截至2018年1月16日实际回款300余万元。 被告人张兵、董国年等人纠集谷云青、王正刚以及樊荣、姜锦、钟秋等人在一起，通过签订双份借款合同、设置砍头息等虚增债权金额方式向不特定人发放小额贷款过程后，在催收过程中以威胁或者上门滋扰等软暴力手段多次实施违法犯罪行为，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质的犯罪组织，属恶势力。结合现有证据查明具体事实如下: （一）被害人杨某1因在小额贷款公司借款后无法归还，又先后在包括众邦金服、纵横联、盛嘉宝和鼎泰合盛在内的十多家小额贷款公司借款用于归还前期借款。其中，2017年12月11日，杨某1经盛嘉宝公司业务员“莎莎”介绍和被告人谷云青的风控审核，与盛家宝公司签订12000元借款协议，实际取得借款7200元；2017年12月27日，经被告人肖军介绍和被告人谷云青的风控审核，再次签订12000元借款协议，实际取得借款7200元。后归还盛嘉宝4800元，归还鼎泰合盛1600元。因借款总金额垒高，杨某1无力继续归还而被多家公司催收人员追逼，后逃跑躲避催收人员。杨某1的丈夫、父母得知其欠款情况后，邀约各个小额贷款公司于2018年1月5日在本市锦江区工农院街7号问道茶府803包间商谈解决杨某1的欠款事宜。被告人韩进、樊荣向被告人张兵汇报上述事宜后，被告人张兵、樊荣又安排被告人张兵林将借款协议和借条送给催收人员，后被告人樊荣、姜锦安排被告人王建文、高杨平、金超、赵明枭前往。被告人王建文等人第一次前往因催收人员过多未果，第二次由被告人王建文、高杨平前往茶楼向杨某1丈夫索要了6000元欠款和1000元上门费。韩进、姜锦各收取3000元作为杨某1的结清款项，高杨平、王建文各收取500元作为辛苦费。 上述事实各被告人均无异议，并有经庭审质证的以下证据支持： 1.被害人杨某1的陈述及辨认笔录。主要内容为：2017年8月，自己急用钱，就在商鼎国际一家贷款公司借了钱，还不起了，中介人员就介绍自己向其他公司借钱来还，自己先后向十七八家公司借了钱。自己曾到盛嘉宝公司贷款二次，每次借款人民币12000元，实际每次到账人民币7200元，每笔借款自己要还12期，每期还款1600元，扣除的4800元为两期的本金和利息以及1600元的平台费用。财务告知过1分钟都是逾期。鼎泰合盛公司的催收人员到自己家上门一次，在自己家中待了一个小时左右。众邦、众恒联和盛嘉宝是一家公司，自己在这三家公司都贷款，风控都是同一个人。借盛嘉宝公司的钱是为了还清之前的贷款。盛嘉宝的业务员也在众邦和众恒联上班。盛嘉宝的财务人员与众邦、众恒联也是同一人。最后是自己父母、老公和大姑约了这十多家公司，在茶楼里就把自己欠的钱都提前结清了。最后要的2000元辛苦费是我大姑支付的。 被害人杨某1能够辨认被告人董国年是盛嘉宝公司老板之一、谷云青是风控。 2.证人杨某2（杨某1的丈夫）的证言以及辨认笔录。主要内容：2017年12月底，张某3打电话告知自己，杨某1在外借小贷公司的钱，已经跑路了。自己和杨某1的父母在龙泉驿区找到杨某1，杨某1告知其在二十多家公司借了钱。2018年1月初，自己让杨某1在微信还款群里通知小贷公司的人到锦江区工农院街7号问道茶府803包间结清债务。自己和杨某1的父母、小姑四人在茶府等，陆续来了五六十人。经过与小贷公司协商，自己还了部分小贷公司本金。当天22时许，最后一家小贷公司的两名少数民族催收人员，不知道是盛嘉宝公司还是鼎泰公司的，坚持按照杨某1签订的借款合同金额还款。自己不同意，僵持中他们要求我们给5000元用于还款，还要再给2000元的辛苦费，他们才会给我们合同。自己在茶楼已经八九个小时了，筋疲力尽，虽然知道他们敲诈，还是多给他转了2000元。他们要求自己私下转给他们2000元不准告诉公司，后来他们把双份合同都给自己了。 证人杨某2辨认出王建文、高杨平是催收人员。 3.鼎泰盛客户登记表、盛嘉宝（周二）还款表和盛嘉宝（周五）还款表、账本。记录了杨某1的还款周期、借款金额、实付金额、服务费、业务员、每期还款金额以及电话、身份证号码、实际住址等信息。 4.电子数据。 （1）周某ＯＰＰＯ手机提取微信群“4779095898”群，是针对杨某1的催收群。2018年1月4日，杨某1在群中称家人被骚扰，爸妈崩溃等内容。后约定下午3点在锦江区工农院街7号“问道茶府”802包间和大家协商，告知借款公司人员带上合同前往。该微信群内涉及的公司有用鼎泰合盛、盛嘉宝等数十家公司。（2）“姜锦”的手机提取微信聊天记录证实，2018年1月4日姜锦给高杨平发了杨某1的借款申请表，并告知高杨平“已经爆了，等下我把他约的地址发给你”。从该表格图片中，能够看出业务员是肖军。姜锦告知高杨平“借12000，分12周，每周还1600，已经还了一期”。高杨平问“是不是总共叫他还2万3”，姜锦答“报17000，最低结14000”“你们自己谈”。（3）在鼎泰合盛逾期群中，姜锦称“杨某13000结清”，韩进回“杨某13000结清”。（4）张兵与韩进的聊天中，韩进转发杨某1约各小贷公司到“问道茶府”802包间协商解决借款问题的短信。后张兵又将杨某1发的信息转给了张兵林，张兵林回答“好”。（5）樊荣和王建文的手机微信聊天记录证实二人也参与了对杨某1的催收。 （二）2017年8月起，被害人吴某经中介人员的介绍先后在多家小额贷款公司借款，后为归还借款，又通过包世科（另案处理）介绍继续在数十家小额贷款公司借款，其中包括众邦金服公司。2017年11月，吴某外出躲债，其妻子张某3带6000元到盛嘉宝公司帮吴某结清欠款。被告人董国年、钟秋、谷云青以分别唱“红白脸”的方式，辱骂和威胁张某3，要求其归还8000元未果，最终收取张某36000元以结清。 上述事实被告人均无异议，有经过庭审质证的以下证据证实： 1.被害人吴某陈述及辨认笔录。主要内容为：2017年8月9日开始在大陆国际写字楼开始借款，后来陆续在几十家贷款公司借钱。在借到第10家时认识包世科，包世科介绍在众邦金服公司借款，这家公司的老板是董国年和钟秋。大概是2017年11月14日，当时自己躲债去了，张某3接到盛嘉宝的通知去结清借款，她只有6000元，但是盛嘉宝公司执意要8000元，她就被工作人员限制离开，还被抓头发，言语侮辱。最终张某3只给了6000元，剩下2000元盛嘉宝还来要过，还没给公司就被查了。自己在众邦借款10000元，当时该公司还没有开张，自己在牛市口一个茶铺签合同，与自己签合同的是钟秋。自己实际拿到手7300元，扣除了手续费和一期还款。自己每期还款967元，如果还满15期就是14505元。一次逾期收1000元费用。自己一共还了5期，4835元，逾期两次给了2000元。自己实际拿到手7300元，还了4835元，逾期2000元，结清6000元，一共多给了5535元。 被害人吴某能够辨认出董国年、钟秋。 2.证人张某3的证言及辨认笔录。主要内容为：吴某在盛嘉宝、苏豪等50多家公司贷款。只知道是一个叫包世科的人带着吴某在商鼎国际不停的贷款。上一个贷款公司的贷款到期还不起，包世科就带他继续找贷款公司借款还上一家的。因为吴某躲债，所以贷款公司的人就找自己还钱。自己一共拿出了32万元还款，后面贷款都是只在合同上签字，直接偿还以前的贷款了，没有拿到钱。 2017年11月14日9时25分，众邦金服还款号2微信号通知自己11点到众邦公司去结清欠款。因为事前我们商量好了6000元结清他们公司的贷款，他们把合同给自己。自己到公司之后，一个年轻女子带自己到董总办公室。包世科叫这名女子秋嫂子。秋嫂子说自己老公欠的钱至少还8000元。董总说自己本来该还1万多，现在8000元是优惠了。自己就说事前微信说好了6000元的。秋嫂子说你的逾期一天1000元，我们都没有收了。……秋嫂子说你实在还不起就从13楼办公室窗户跳下去就不用还钱了，不敢跳楼就把钱还了。他们不停的骂自己。一个自己不认识的男子用力扯自己头发，还骂自己不还钱不要脸，说看你是女的，是你老公肯定打死等话。一个叫谷总的男子就进办公室装好人安慰自己，谷总就和他们商量。后来自己还了6000元，转账到钟秋的成都银行卡上，他们把自己老公的借款合同给自己。……盛嘉宝和众邦金服公司除了名字，其他都是一样的。2017年11月，自己陪李冬梅到盛嘉宝公司还钱，注意到公司的名字变了，其他都没有变。 证人张某3能够辨认出董国年、钟秋、谷云青。 （三）2017年12月11日，被害人张某1经被告人杜荣帅的介绍到盛嘉宝公司借款，签订12000元借条两份，实际取得7200元。张某1还款两期后，2017年12月27日因未按期还款，催收人员上门催收，后最终张某1支付7300元以结清。 上述事实各被告人无异议，且有经庭审质证的以下证据证实： 1.被害人张某1的陈述及辨认笔录。主要内容为：2017年7月，因为自己急需用钱，就通过朋友到了大陆国际的一家小贷公司贷款。自己还了两期就还不起了。业务员就叫自己到其他公司借款来还。到12月24日，自己先后借60多家公司的借款，总共借了100万元，实际到手的只有20万左右，需要还款人民币160万元。其中，2017年12月11日，自己此前借款的一家公司的催收人员就在微信上告诉自己，商鼎国际的一家叫盛嘉宝小额贷款公司开业，说向新公司借款容易批下来，意思是叫自己向这个公司借款来还他们。自己到盛嘉宝公司后，一个工作人员就叫自己填一张单子，填完后就由他们公司风控审核，审核完后就签了两份合同，每份合同都是12000元，自己实际到手7200元，分12期还钱，每期1600元，如果没有逾期的话就还10期。如果有逾期的话，之前还的所有钱都某算，还要给他们3000元的逾期费，并且按照两张合同总金额即24000元还款。自己还了几期后就还不起了。他们就到自己家里找自己，打电话威胁自己说不还钱就让自己家人过不好年，以后日子也过不好之类的话，还说要去自己小孩读书的学校找自己小孩之类的。后来他们经常去自己家里找自己的父母，自己没办法了就只有到处找亲戚借钱。2018年1月11日，自己就约他们到自己家附近，给了他们7300元，他们说还差一万元，自己就说还不起了也不会还了。对方说以后还会来找自己的，然后就走了。 被害人张某1能够辨认出董国年、钟秋。 2.收条复印件。2018年1月11日手写，内容为“今收张某1欠款与盛嘉宝无债务关系。”“共付现金7300元”“第7单”。 3.借款协议及借条、个人信息授权书、张某1身份证复印件和银行卡复印件等材料。证实张某1向盛嘉宝公司借款的经过。 4.借款逾期约定贰份。证实双方在借款时约定的违约责任。 5.盛嘉宝表、盛嘉宝逾期总表。证实张某1的借款金额、逾期金额、所属业务员、电话号码、身份证号码、地址等。 6.邓某所记录账本。证实了在盛嘉宝公司记账的结清金额是5300元。 7.电子证据。证实张某1将各个公司催收人员加入群聊，请求放宽还款时间筹钱，并称自己被逼将要跳楼等，催收人员在群众发言表示跳楼是张某1自己的选择，有很多谩骂的语言，张某12017.12.30称“你这些人害的，只顾自己的利益把我从几万现在贷到几百万”“每天利息要支付几万”“而且借条一部分都是打双份”等，在群聊中有语音称“跳楼是你自己的选择，你如果死了钱就不追了，你就是残了也要追下去”等，还有催收称“没有人逼你吧，借了钱还钱就行了”“你不是有房子吗，我们也不上门去跟你要了，过完节我直接让律师去起诉你”等等。可以看出借款人与催收进行还款催款的做法。同时证实了催收人员涉及的公司包括了盛嘉宝、及时泽盛、纵横联等。 （四）被害人夏某先后在多家小额贷款公司借款，为归还前期借款，于2017年12月18日在盛嘉宝公司签订12000元借款协议，实际取得借款7200元；于2017年12月27日在鼎泰合盛公司签订12000元借款协议，实际取得借款7200元，后分别按期还款3200元、1600元。2017年12月，盛嘉宝公司催收人员上门催收并与夏某父母争吵。同时因为家门外墙壁被泼油漆，夏某带儿子彭某躲回老家，致彭某未能参加期末考试。2018年1月6日，被告人王建文在被告人姜锦的安排下，再次对夏某进行上门催收。 上述事实各被告人无异议，且有经庭审质证的以下证据证实： 1.被害人夏某的陈述。主要内容为：自己因为资金周转出了问题，就在大约十家小贷公司贷了款。2017年12月15日左右，经过“平娃”介绍到盛嘉宝公司借款，2017年12月26日又在鼎泰公司借款。自己在盛嘉宝借款1.2万元，实际到手7200元，每期还款1600元，要还12期。如果逾期要还违约金是合同金额30%，上门催收费2000元加800元一个人头费。自己还了3期就实在还不起了，就在其他公司借钱，自己总共还了4800元，还没有还完，他们打电话叫自己老公还2.4万元。自己没有仔细看合同，给单子照着模板填，催自己在他们指定的地方签字盖手印，他们说是行规。自己急于还前面公司的钱，就迷迷糊糊把合同签了。自己逾期就经常接到催收电话，威胁自己和家人的安全。2017年12月盛嘉宝催收到父母家要他们还钱。自己父母没同意，催收人员与父母发生争吵，父母情绪激动，所以催收人员离开了。后来家门、墙壁被油漆写“夏某还钱”。盛嘉宝公司还给自己同事袁明新打电话说自己骗取保险费等。因为催收人员担心找儿子彭某，所以带儿子回泸州直到新学期才返回。 2.证人彭某（夏某的公公）的证言。证实关于夏某带儿子彭某躲债的情况。 3.证人廖某的证言。证实了夏某的儿子没有参加当学期的期末考试。 4.盛嘉宝表。证实2017年12月18日夏某向盛嘉宝公司的借款金额、还款金额、所属业务员以及夏某的电话、住址等信息。 5.记账本、盛嘉宝逾期总表。证实夏某还款2期后逾期。 6.邓某手写账本。载明夏某按期还款2期。 7.鼎泰合盛客户明细。夏某于2017年12月27日借款，每周五还款，以及于2017年12月29日、2018年1月5日、1月12日分别进行了还款。 8.电子证据。证实在周某ＯＰＰＯ手机微信群“成都市盛嘉宝逾期群”中盛嘉宝还款号1于2018年1月5日转发内容为：“尊敬的贵公司领导：我是夏某老公，就夏某在贵公司借款事情她前几天才全部如实和我说清楚，她现在已经没有还款能力，我作为她老公听了后也对她失去信心，但是，欠债还钱天经地义的，我愿意最后帮她一次，出面解决贵公司借款事宜，以后我不再管了，但是她的借款总共有十多家公司，我需要时间来筹备款项，希望贵公司能给我12天时间，我会尽我最大的能力去把所有欠款凑齐还给你们，期限一到我会联系所有公司办理还款手续，这已经是我最后能够做到了，以后有什么直接联系我，在此前我不希望我家人得到打扰，望贵公司能够给予理解。” “姜锦”与“宁波峰哥催收”的对话中，提到“夏某钱还不出了，爆”。证实了姜锦掌握催收的事实。“姜锦”与建文的对话中显示：建文问“夏某、曾杰上门找不”，姜锦答“去”。 （五）2017年11月起，被害人张某2先后在多家小额贷款公司借款。2017年12月15日，经杜荣帅介绍在盛嘉宝公司签订12000元借款协议，实际取得借款7200元；2017年12月28日经业务员肖柠介绍，被害人张某2与鼎泰合盛公司签订12000元借款协议，实际取得借款7200元。后归还盛嘉宝公司6400元和逾期费1604元，归还鼎泰合盛公司3200元和逾期费1600元。2018年1月16日被告人姜锦接电催蔡兆丰的反馈，准备联系张某2的父亲进行上门催收，后在公司被民警抓获。 上述事实各被告人无异议，且有经庭审质证的以下证据证实： 1.被害人张某2的陈述及辨认笔录。主要内容为：2017年11月，自己接到一个电话，一个自称小陈的问自己是否有资金需要，可以贷款。自己正好需要一笔钱买东西，但当月工资还没有发，对方就加了自己微信。之后就向自己宣传他们贷款不需要审核、抵押、当天就放款、利息比银行略高等。自己心动了，就按照约定到商鼎国际大厦去找他。然后自己被带到商鼎国际楼上一家叫新赞投的公司贷款。他们审查了自己的工作收入和家庭住址等信息，并翻看了自己的手机内容，然后给自己批了12000元，分12期还款，但到手的只有7200元。自己问原因，他们支支吾吾的并转移话题然后就说每期还款1602元，分两个账户还款，每个账户801元，其中的1元是微信提现的手续费。自己当时就说不想贷了，但是公司的人就翻脸了，说耽误他那么多时间，不贷了要赔偿损失。当时自己也需要钱，就只好同意贷款了。自己还了3期就还不起了，也不敢和家人讲，就问了小陈怎么办。小陈就介绍自己到盛嘉宝公司借款。审核的过程、借款金额、放款金额以及还款金额都和之前新赞投公司一样。最后自己加了两个还款微信和一个定位的微信。自己还是借12000元，到手7600元。这7600元中的1600元用于还新赞投的贷款，剩下的钱就留着还新赞投和盛嘉宝公司的分期。还了两期之后就没有钱了。盛嘉宝还款当天12点过，就接到盛嘉宝的电话，自己请求缓缓，对方同意缓2个小时。2个小时后对方打电话来凶自己，说要到自己家里来把自己带去公司好好招呼，自己就被吓到了。因为当时自己在盛嘉宝公司借钱的时候，那坐了几个藏族人，就叼着烟大声的说哪个不还钱，今天要上门去给他来个怼的，简直就是黑社会，他们边说还看自己，然后说什么敢不还钱就弄之类的话。然后自己就再次联系小陈，小陈又介绍自己到鼎泰合盛公司借款，借款的手续和程序和盛嘉宝公司的借款是一样的，自己拿到这7600元同时还三家贷款公司的利息，还了两期就又还不起来。小陈就又给自己介绍三家公司，自己就陆续的借钱。之后自己又在网上找了四五家公司进行借款。 2018年1月11日，自己就彻底还不起钱了，遭遇到上门催收，不知具体是哪家公司，但不是鼎泰合盛公司或者盛嘉宝派人上门。自己砍小手指是因为漂漂贷公司的催收员跟着回家找父母，父母骂了自己，自己砍的。 被害人张某2能够辨认出被告人金超是盛嘉宝公司负责催收的藏族人。 2.鼎泰合盛客户明细。证实张某2借款日期2017年12月28日，同时证实还款金额3200元、逾期费收到1600元。 3.盛嘉宝公司表。证实借款日期为2017年12月15日，表格备注“小陈”，同时证实了借款金额及还款金额。 4.电子证据。证实姜锦手机信息将张某2的父亲电话发给“丰哥”，并称“让催收约个时间，碰面谈一下”以及姜锦督促对张某2催收。 （六）被害人付某1先后在多家小额贷款公司借款。2017年12月21日，付某1在盛嘉宝公司借到款项7200元，后立即转款到陈淼等人的账户中，至还款日无力偿还后被催收人员上门向父母催收。后来家门口被泼了油漆。2017年12月29日，被告人杨霆上门对付某1进行催收，见付某1家已经被泼油漆遂将上述情况告知被告人姜锦。 上述事实各被告人均无异议，且有经过庭审质证的以下证据证实。 1.被害人付某1的陈述。主要内容为：2017年上半年因为资金周转问题在网上办理了贷款。此后，就不断有贷款推销电话给自己打来。2017年4月的时候，自己正好需要用钱，就找到了一家用身份证就可以办理贷款的公司办理贷款。自己就先后借了15家公司，主要是借款还前期贷款。2017年底，自己到盛嘉宝公司贷款，经过填写申请表，经过风控审核，签了两套合同，每份金额为12000元，实际得款7200元，自己加了三个微信号。财务让自己拿现金、身份证和合同照相。然后先转给自己3600元，回家发定位给他后又转给自己3600元。自己的还款时间为每周二中午12点整，超过1分钟都是逾期，每期还款1602元，分两个微信号还款，每个801元。自己还了三四期后实在还不起了，就有公司上门催收，还被在家门口喷了油漆。自己在签合同时被工作人员催促，没有仔细看合同，也没有给自己留存合同。自己按照要求提供手机号和服务密码给盛嘉宝公司，他们可以通过移动公司查询自己完整的手机通讯录，防止自己提供虚假的通讯信息，自己到期还不了款，他们就可以通过通讯录找自己家人和朋友。 2017年12月27日，自己被逼的没办法离开了成都。2017年12月28日，就被上门催收，各个公司的都有，来了30多个人。当时自己不在家，自己回家看到门口被油漆写了“付某1还钱”。 2.证人付某2（付某1的父亲）的证言。主要内容为：2017年12月27日因为付某1被催债，他注销手机卡，离开成都了。12月28日下午，催收的人就上门了，自己老婆说付某1没在家，应该在华阳，对方就走了。自己老婆把孙子带着离开家，并打电话叫自己不要回家。自己干完活回家收拾东西，在楼门口看见楼下停了3辆车，站了三四个人，应该是要账的。自己悄悄进屋，不敢开灯，收拾完东西就走了。12月29日，自己回家给孙子拿奶粉，就看见家门上和墙上喷了油漆。 3.盛嘉宝表及银行交易记录。证实付某1的借款时间为2017年12月21日，钱到账后即支付给其他人。 4.电子证据。证实2017年12月29日，被告人杨霆到付某1家中催收，并在“鼎泰合盛逾期群”内发视频，内容是付某1家门口被红油漆写了“付某1还钱”大字，姜锦语音问“有人下手了吗？”杨霆语音答“对对对他门口被喷了很多漆”。 （七）被害人薛某在多家小额贷公司借款。2017年12月29日，为归还借款，经被告人樊荣的审核，薛某在鼎泰合盛公司签订12000元的借款协议，实际取得7200元。2018年1月2日还款1600元后即无力偿还，后被催收人员上父母家中催收。 上述事实各被告人均无异议，且有经过庭审质证的以下证据证实。 1.被害人薛某的陈述及辨认笔录。主要内容为：2017年12月，经王荣的介绍，自己到鼎泰公司办理借款12000元，实际到手7200元。借款过程包括填单子、风控审核、签合同，合同内容不让看，也没有给任何合同。合同上公司没有签字和盖章。自己拿到钱后都是还其他公司的借款了。目前自己还了3期借款就还不起了。鼎泰公司的人员就在电话里威胁要面谈，不出面就要把自己娃娃弄走，还要找自己父母。还说如果上门催收就要多收30%的违约金，外加上门费。2018年1月催收的到找自己还钱。当时自己和父母都某在，听邻居说家门口有人要账，自己母亲就从外面赶回家中，发现家门口被人泼油漆，写了“薛某还钱”。不确定泼油漆是不是鼎泰公司的人，但前一天自称是鼎泰公司的人发了信息说如果不还钱第二天就到家里找自己。 被害人薛某能够辨认出赵明枭。 2.证人杨某3（薛某的母亲）的证言。主要内容为：2018年1月，三个小伙子自称鼎泰公司，让帮薛某还钱。自己说家里没钱，且薛某父亲得了癌症。三个人说不还钱不走，直到晚上一直堵在门口不离开，还威胁说要把娃娃弄起走。然后薛某父亲晕倒了，三人见状才离开。 3.借款申请表、鼎泰合盛客户明细等。证实薛某的借款金额为12000元，实际到手金额为7200元，每月还款1600元。同时记载该借款合同系经樊荣审核发放的。另该借款表中记载“家里去了，癌症重病”。 （八）被害人严某于2017年11月至12月，先后在众邦金服、盛嘉宝和鼎泰合盛借款。其中，2017年12月26日经业务员“古龙”介绍，经被告人王正刚风控审批，严某与鼎泰合盛公司签订了12000元借款协议，实际取得借款7200元。2017年12月29日严某还款1600元。2018年1月3日被告人姜锦安排高杨平对严某进行催收，高杨平通过电话恐吓严某。 上述事实各被告人均无异议，且有经过庭审质证的以下证据证实。 1.被害人严某的陈述。主要内容为：2017年11月初，为了工程的流动资金，在之前为自己介绍办理小额贷款的中介介绍下，自己到商鼎国际写字楼的鼎泰合盛公司借款。自己填写了业务员提供的申请表后，经一个中年男子审核后，自己获批借款12000元。自己在财务室办理的借款手续，并加了鼎泰合盛还款号1、还款号2和定位号三个微信号。业务员让自己拿着身份证和一捆现金、合同进行照相，后分两次给自己转借款7200元，每次转3600元，其余的4800元被以保证金、最后一期的借款利息、签字费、业务费等扣除了，约定自己每周四12点之前还款。自己拿到7200元后给了中介800元。自己按要求还了5期，每期各还鼎泰合盛还款号1和还款号2801元。 2018年1月，自己因借款太多跑到外地躲债去了。鼎泰合盛公司的催收人员通过微信让自己还款，自己没理会，鼎泰的催收就上自己母亲家中，让自己母亲帮忙还钱。自己母亲让他们来找自己还钱，他们说不帮忙还钱就不走。最后，自己母亲给了催收的6000元上门费和逾期费。自己还在盛嘉宝公司等20家公司借了钱。盛嘉宝公司和鼎泰合盛公司是一个老板，模式一样，都是贷12000元，拿到7200元。 2.证人杨某4（严某的母亲）的证言。主要内容为：2018年1月5日，自己准备到金牛区37号2栋1单元9楼36号自己儿子家拿东西，看到家门上被破了油漆，上面写着“严某还钱”，指纹锁也被弄坏了。自己知道儿子在贷款公司借了钱。催收的人员还来找我们，说找不到严某，让我们帮严某还钱。自己不确定是哪家公司泼的油漆，当时鼎泰公司追债追的比较凶。 3.鼎泰合盛表。证实2017年12月26日严某借款人民币12000元，实际到账7200元。业务员为古龙，2017年12月29日还款1600元，此后一直逾期。 4.电子数据。主要内容：2018年1月3日，“姜锦”发送严某的借款申请、拿合同的照片和身份证照片、借条等给高杨平。从借款申请表的图片中，可见风控签字是王正刚，审批额度为12000／12期。高杨平回复语音“严某我刚才打电话吓了一下他，他说后天来处理”。姜锦回复“跟进一点，早点结清，家数太多，后面的肯定拿不到多少钱”。 （九）被害人李某先后在众邦金服、盛嘉宝、鼎泰合盛等多家小额贷款公司借款。其中，2017年12月14日，经业务员戚某介绍，李某与盛嘉宝公司签订12000元借款协议，实际取得借款7200元；2017年12月26日经业务员肖柠介绍，李某与鼎泰合盛公司签订12000元借款协议，实际取得借款7200元。2017年12月29日李某还款1600元。2018年1月，鼎泰合盛的催收人员对李某进行上门催收。李某拒绝后家门口被泼油漆。2018年1月8日，电催人员蔡兆丰告知被告人高杨平、赵明枭、王建文等人对李某进行催收，并计算金额是14400元，被告人姜锦告知还有逾期上门费，后被告人董国年让催收人员将李某盯紧。 上述事实各被告人均无异议，且有经过庭审质证的以下证据证实。 1.被害人李某的陈述。主要内容为：2017年底，因为自己缺钱用，就通过之前为自己介绍贷款的“君君”帮自己贷款。“君君”就把自己带到成都市武侯区人民南路商鼎国际写字楼一家叫盛嘉宝的贷款公司办理贷款。进入该公司后，“君君”就拿一个申请表让自己填写个人信息，家庭住址等详细信息。业务员检查自己填写的表格后，就打了一个电话，查询了自己填写地址的用电量。之后业务员把自己带到一间办公室，办公室内的一名男性工作人员审核了自己填写的申请表，并让自己把手机给他，他查看了自己的微信交易流水，支付宝交易流水，查看了自己的手机通讯录，还查看了自己的淘宝的收货地址，就对自己说放款12000元给自己，并让自己到旁边的财务室办理手续。自己签了2份合同，并把这2份合同分别拿给两个财务。其中一个财务人员叫自己加微信号“盛嘉宝还款号1”“盛嘉宝还款号2”和“盛嘉宝定位号”。微信加好后，他们就将一摞捆好的钱交给自己，拿着身份证和合同照相，然后转账给自己3600元。财务人员让自己回家后给盛嘉宝公司定位号微信发送位置。自己到家后给定位号发了位置后，财务人员又给自己微信转了3600元钱。公司财务人员给自己放款时告诉自己，每周二中午12点钱还款人民币1602元，分别还到“盛嘉宝还款号1”“盛嘉宝还款号2”中各801元。在盛嘉宝公司借完钱之后，自己钱还不够，“君君”就带自己到鼎泰合盛公司，他说盛嘉宝公司批了，鼎泰合盛公司就不用审了，马上放款。自己在鼎泰合盛也借了7000元左右，后来自己按照要求还了五六期，他们就打电话说自己违约了，要求自己还24000元。之前还的几期都某算。自己就和他们闹毛了，没理他们。2018年1月6日，自己家开的店铺就被人泼了油漆，锁芯也堵了。自己觉得是盛嘉宝公司和鼎泰合盛公司的人干的。 2.证人陈某的证言。证实2018年初，自己到“王姐家政”上班时，看见“王姐家政”的卷帘门上被人用红油漆喷了“李某还钱”。自己没看见谁喷的，李某是王姐的儿子，自己把这个情况告诉了老板王姐。店铺的生意被影响了，王姐和员工每天都提心吊胆。 3.鼎泰合盛表。证实2017年12月26日，借款12000元，实际借到7200元。2017年12月29日还款一次800元，之后一直逾期。 4.盛嘉宝记账表。证实2017年12月14日，李某借款金额6000元，实付3600元，服务费300元。 5.盛嘉宝逾期总表。该表格记录了李某的还款月份是1月9日，逾期期数为1次。 6.电子证据。姜锦手机中电子数据显示，在《鼎泰合盛逾期群》中关于李某的聊天记录证实姜锦告诉高杨平、赵明枭等人向李某催收14400元，董国年也对上述催收人员的催收行为进行督促。 （十）被害人王某经中介人员喻兰介绍先后在多家小额贷款公司借款。2017年12月12日，王某由喻兰带领到盛嘉宝公司，经业务员羊小梅的介绍，签订12000元借款协议，实际取得借款7200元。2017年12月26日，王某由喻兰带领到鼎泰合盛公司，经业务员肖柠介绍，签订12000元借款协议，实际取得借款7200元。后王某归还盛嘉宝公司5期还款，归还鼎泰合盛公司2期还款。 上述事实，有控辩双方当庭举证、质证，本院予以确认的以下证据证实： 1.被害人王某的陈述。主要内容为：2017年10月份，因为自己需要用钱，经朋友介绍认识了一个叫喻兰的介绍到商鼎国际1栋2单元904的苏豪小贷公司借款，此后一共借了28家公司。其中，2017年12月11日，自己通过喻兰介绍盛嘉宝公司，她说新公司开业贷款容易，自己就去贷款还他们的钱。自己到了盛嘉宝公司，一个工作人员就让自己填单子，填完由风控审核，审核完后自己就跟他们公司签了两份合同，贷款12000元，每份都是12000元，总共24000元。实际到手8000元，共计还款十二期，每期还1600元。如果没有逾期就只需要还十期，要还16000元。如果有逾期的话，之前还的所有钱都某算，还要给他们2000元逾期费，另外还要支付两份合同10%的违约金，也就是2400元，然后按照两张合同上写的24000元来还。自己已经还了6期了，还款9600元，还需还6400元。在这家公司借的钱全部用来还之前其他公司的欠款了。到鼎泰合盛借款是在2017年12月11日，借款金额与盛嘉宝一样，还款也一样。合同上只有借款方签字盖章，在出借方都是空着的，没有公司签字盖章。都是业务员叫自己怎么填，自己就怎么填，不会给时间让我们仔细看。合同签完之后也不给自己，说是公司规定等我们还完之后直接销毁。公司的业务员跟我们说的他们是两家公司借款，所以需要自己签两份合同。如果逾期了就按两张借款合同上的金额双倍还。 2.盛嘉宝表。显示王某借款6000元，实际支付3600元，每期还款800元。 3.鼎泰合盛客户明细表。证实2017年12月26日，王某借款12000元，实付7200元，业务员肖柠。以及电话、身份证号码、实际住址。 其他综合证据： 1.受案登记表、到案经过、立案决定书。2018年1月16日，浆洗街派出所接线索称人民南路四段商鼎国际写字楼上的盛嘉宝公司和鼎泰合盛公司涉嫌非法向他人发放贷款。当日，公安民警在商鼎国际2栋1单元1802号鼎泰合盛公司挡获被告人樊荣、姜锦、韩进、王建文、金超、赵明枭、肖军。2018年3月7日13时许，民警在锦江区何日君酒店挡获被告人王正刚。2018年3月9日18时许，民警在成华区猛追湾街成华公园内挡获谷云青。2018年3月6日14时许，民警在锦江区挡获被告人张兵林。2018年3月24日15时许，民警在新都区多兰网咖内挡获被告人高杨平。2018年3月29日17时许，民警在成华区蓝润Ｖ客尚东校区挡获被告人杨霆。2018年4月2日，民警在高新区中和大道一段86号华楠半岛59栋别墅内挡获被告人张兵。2018年4月2日，民警在金牛区188号1栋2单元1006号挡获被告人钟秋。2018年4月22日，董国年到集市港派出所投案。 2.被告人基本情况、常住人口基本信息。证实十五名被告人基本身份信息情况，作案时达到完全刑事责任年龄。 3.现场照片。被告人指认被挡获的现场及办公场所、办公设备、收款二维码、催收贷款的资料。 4.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单。证实民警对盛嘉宝公司进行搜查并查扣记录客户资料的电脑五台、公司客户纸质材料若干、手机两部。民警对鼎泰合盛公司进行搜查，从姜锦处扣押了借款申请资料3套；客户还款台账4本；公司收款二维码2张，分别标注鼎泰合盛收款号1和鼎泰合盛收款号2；联想笔记本电脑1台；ＶＩＶＯ黑色手机1部。韩进的手机1部、银行Ｕ盾2个、银行卡2张。从樊荣处ＣＯＯＴＯ牌电脑主机1台，金色苹果6手机1部。从金超处扣押二十份借贷申请表（分别是客户罗旭东、严某、薛某、夏某。）、ＯＰＰＯ手机1部。民警在2018年1月16日从赵明枭处扣押的华为荣耀蓝色手机1部；从王建文处查扣苹果7黑色手机1部。民警从王正刚查扣白色苹果5手机，白色苹果6手机和黑色苹果7手机各1部。民警从谷云青处查扣黑色苹果6Ｓ手机1部。2018年3月24日民警从高杨平处查扣黑色苹果7手机1部。2018年3月29日，民警从杨霆处查扣ｏｐｐｏ手机1部并发现其手机中存储信息与案件相关。2018年4月2日民警在高新区中和大道一段39号华楠半岛小区59栋抓获张兵，从其随身物品检查出黑色苹果手机1部，从其司机驾驶的车牌为川Ａ×××××的蓝色福特福克斯内查出银色苹果手机1部，红色ＺＨＩＰＡＩ手机1部。张兵在签字中写“红色ＺＨＩＰＡＩ手机不是本人的”。2018年4月2日民警对钟秋所在的金牛区188号1栋2单元1006号房屋进行搜查，在房间内搜出黑色杂牌手机1部，蓝色手包1个，银行卡5张分别是尾号为8332、3738的建设银行卡、尾号为3493的招商银行卡、尾号为4477的工商银行卡、尾号为6621的中国银行卡，移动手机卡一张139（ＨＬＲ04）。 5.电子证据。证实微信名为“及时雨”的谷云青属盛嘉宝内部核心群成员。 6.鼎泰合盛周期表（周二还款）、鼎泰合盛周期表（周五还款）、逾期总表。证实鼎泰合盛公司放款情况，表格中记录了客户编号、姓名、电话、公民身份号码、实际地址、周期、借款金额、实付金额、家访费、服务费、业务员、每期还款、备注等内容。表格中客户编号连续，放款时间自2017年12月26日持续至2018年1月15日，客户总数172人。 7.盛嘉宝放款记录表格。表格中客户编号连续，放款时间自2017年12月11日持续至2018年1月15日，客户总数367人。 8.武侯区金融办关于《协助认定对盛嘉宝等公司是否具有贷款资质以及是否非法从事金融活动的函》的复函。证实武侯区金融风险处置工作领导小组办公室认为盛嘉宝等二十余家涉案公司的行为具备“现金贷”的特征。 9.工商档案资料。证实“鼎泰合盛公司”“盛嘉宝公司”的法定代表人均为钟秋，张兵林为监事；鼎泰合盛公司2011年即以成立，盛嘉宝公司2017年12月成立。 10.借款人与公司签订合同等配套书证以及拿现金照片。证实借款人手持借款合同及身份证，并拿着一叠人民币百元钞票被拍照。 11.借款申请表、个人信息授权书、信用咨询及管理服务协议（借款人）、借款协议、借款逾期约定、借条、身份证、银行卡复印件等资料。证实其办理信用贷的业务员、中介、编号、审核意见及申请日期等情况。 12.协助冻结通知书。证实公安民警冻结被告人韩进尾号3176的银行卡账户资金人民币106000余元；冻结被告人张兵林尾号9133银行账户内资金人民币8500余元。 13.证人邓某（盛嘉宝公司员工）的证言及辨认笔录。主要内容为：张兵是老板，平时不在公司，董国年负责公司的日常管理；王正刚负责公司管理、风控业务，听说他在公司占了股份。钟秋负责财务，放贷、收款的银行卡都是钟秋办理。公司放贷账户上没有钱了，就要给钟秋说，钟秋就会往卡上打钱。周某是董国年招进公司的，负责董国年那边财务方面的事情。自己是张兵招进公司的，负责钟秋这边的财务。业务员是杜帅、羊羊、小燕、莎莎。公司有两条线：一条是董国年宁波那条线；一条是张兵、钟秋这条线。客户来公司贷款12000元，公司放款7200元，公司会先扣除两期的还款3200元和1600元。董国年那条线出3600元，张兵、钟秋这条线出3600元。客户每个星期还1600元，其中800元还给董国年那条线，剩下800元还给张兵、钟秋这条线。公司放款的时候会让客户加三个微信。自己负责还款2号微信；另外还款1微信，是周某负责。第三个微信二维码是定位客户住址的。支付宝是董国年那边的人负责。 我们会事先给客户说清楚，先扣相关费用得到贷款后会让客户按十期还款，如果是周一至周三借款的话就会在当周五的12点前还款，客户应当按照借款当天加的还款1、还款2两个微信号分别还款800元，如果客户是周四或周五贷款，就会在第二周的周二12点之前还款。如果客户逾期不归还就会收取200元至数百元不等的逾期费用，另外董总就会将逾期的客户信息提供给催收人员，催收人员就会找客户还钱。自己听说其他公司会采用威胁客户或者在客户家门上喷油漆等恐吓方法。《借款合同》上没有明确利息，只是客户借款1.2万元，我们先扣除4800元，客户只拿到7200元，然后十期每期还1600元就是16000元。公司是2017年12月11日成立，公司的账号是钟秋尾号1788的成都银行卡，卡上有62万元，后来又增加了20万元，现在有约7万余元，这张卡绑定了自己的工作手机号。老板说鼎泰合盛公司是兄弟公司，客户如果需要多的资金会将客户介绍去，另外当客户还不起我们公司的贷款后，业务员和老板介绍客户去商鼎国际内的其他公司再申请贷款来还我们公司，这叫做“平账”。 关于合同的保管：合同是签订两份，一份由周某交给董国年保管，一份在自己这里，钟秋到公司的时候就会把合同拿走，没有拿给贷款的人。每期实际还1602元，每个微信号801元，1元是微信提现手续费。 证人邓某能够辨认被告人张兵林、董国年、王正刚、钟秋、张兵。 14.证人周某、邹某、戚某（盛嘉宝公司员工）的证言及辨认笔录。证实公司人员构成及分工、收放款流程、公司结构、催收情况、客户明细表、盛嘉宝逾期总表。主要内容与邓某一致。 证人周某能够辨认被告人董国年；证人邹某能够辨认被告人樊荣。 15.被告人董国年的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：盛嘉宝公司是2017年11月成立的，鼎泰合盛公司是过了十几天开设的，这两家公司的发起人是王正刚、谷云青、张兵和自己。2017年10月底，王正刚、谷云青介绍自己认识张兵，我们一起吃饭的时候王正刚提出想做贷款公司，我们就具体说成立公司做的事情，后来我们又一起说了几次，就准备成立公司做贷款了。公司的运营模式是自己和王正刚具体制定的，自己是一条单独的收放款线，他们几个是一条放收款线。两条线对同一客户的放收款都承担一半，但是分开负责自己的账目，除了财务账目分开各自管理，其他资源、人马都是共用一套。张兵当时只说他相信王正刚和谷云青，没有具体说什么。张兵是他们那条线上的出资人，他们运营的钱都是张兵出的，公司具体的事情都是王正刚在做。张兵有的时候会来公司看一下，他们那条线上具体都是王正刚和谷云青在负责。 被告人董国年能够辨认出被告人王正刚、钟秋、张兵、谷云青。 16.被告人张兵的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：自己是盛嘉宝公司、鼎泰合盛公司的老板，在两家公司各占50%的股份。两家公司共投入150万，具体哪家公司投入多少不清楚。自己只负责把钱转给财务，财务是钟秋和张兵林。王正刚是盛嘉宝公司的现场管理人员，公司的人员都是他招聘的。盛嘉宝公司还有一个老板是姚子奇。姚子奇那边的人员结构自己不清楚。谷云青负责帮公司找客户、了解客户有没有能力偿还贷款。盛嘉宝公司的电催是董国年负责，盛嘉宝公司没有上门催收人员。王正刚主内，负责现场管理和人员招聘，谷云青主外，负责找客户和了解客户的还款能力。王正刚、谷云青在两家公司都有占股，王正刚出资4万元，谷云青没有出钱。股份分配是谷云青提出来。盛嘉宝公司用的是钟秋的账户，鼎泰合盛公司是用张兵林的卡作为放款账户，韩进的卡作为收款账户，韩进收到钱后会将钱转到张兵林的放款账户里。 姚子奇是王正刚、谷云青介绍自己认识的。之前王正刚、谷云青找自己借钱自己一直不同意。后来王正刚、谷云青介绍自己认识了姚子奇。姚子奇给自己介绍贷款公司的具体运行模式，听了姚子奇的介绍后，自己认为这个生意能赚钱，就和姚子奇一起投资了盛嘉宝公司，后面姚子奇给自己打电话说再开一家公司。于是自己和姚子奇又投资开办了鼎泰合盛公司，两个公司的法人都是钟秋。财务会把每天的收支报给自己和王正刚、谷云青。到月底时，我们三个会算这个月的收入，如果赚了钱，自己把49%给谷云青，他们自己去分配，如果亏损，自己就不给钱，但这两家公司都没有赚到钱。公司的运行模式是董国年来安排，催收人员这块是董国年负责，自己不去公司办公，公司的事情都是王正刚、谷云青做，因为他们自己占的公司股份，自己很放心让他们做。姚子奇在两家公司投入的资金和自己差不多，放贷款、收贷款的金额应该是一样的。谷云青要自己办一张卡作为鼎泰合盛公司的放款账户，自己就让张兵林去办卡给谷云青。 被告人张兵能够辨认出被告人张兵林、钟秋、韩进、樊荣、谷云青。 17.被告人王正刚的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：2017年11月，谷云青带着自己去找张兵，他们商量由谷云青负责整体操作、张兵负责出资，准备成立公司做贷款。后来谷云青带着董总，张兵带着钟秋，他们四人说好由张兵出资，钟秋负责监控财务，谷云青负责整体运营，董总负责公司具体操作公司运营。盛嘉宝公司和鼎泰合盛公司其实是一个公司，公司的实际出资人是张兵，公司的经营模式是董总提出来的，具体的操作管理是他负责。公司经营地点是谁找的自己不知道，应该是董总。盛嘉宝公司的财务是周某和小邓，风控是包世科，业务员是羊小梅和杜荣帅。樊哥是鼎泰合盛公司的负责人和风控，财务是韩进，业务员是肖军，其他人自己就不认识了。公司招聘的人员有的是朋友介绍的，有的是我们几个人介绍的，有的是从网上招聘的。工作人员入职决定权在谷云青和董总，工资标准和考核标准是他们两个人定下来的。公司成立时张兵出资从何来自己不知道，公司收益如何分配自己也不知道。公司的资金流向自己也不知道，只知道客户还款是通过微信和支付宝。盛嘉宝公司的日常管理是董总负责，鼎泰合盛公司日常管理不是董总就是樊哥。董总在盛嘉宝公司要管理公司的全部事务，包括客户来源、客户量、放款收款情况，客户逾期之后催收的具体事宜。两家公司都是做客户贷款的，客户来源主要是通过业务员拉客户，中介介绍同行过来，客户来了之后前台和业务员接待客户填写申请单，然后交由风控审核，审核通过后客户签订贷款合同由财务给客户放款，然后客户按照合同分期还款。客户要在申请单上填自己的基本信息，包括姓名、联系方式、家庭地址还有亲戚朋友的地址之类的资料，还要填写自己的负债情况，风控审核通过后，客户会签订合同，然后财务用银行卡或微信放款给客户。两家公司放款都是12000元，实际客户拿到手上有七八千。客户逾期后董总安排人打电话催客户还款，如果客户再没有还的话董总会把这些死账、烂账外包给外边的专门催债公司。两家公司也有自己的催收人员。 被告人王正刚能够辨认董国年、钟秋、樊荣、张兵、谷云青。 18.被告人谷云青的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：被告人谷云青在七次供述中均不承认参与鼎泰合盛公司和盛嘉宝公司的相关事宜。庭审中，经被告人张兵、王正刚、董国年、樊荣的指认，被告人谷云青承认自己伙同他人成立盛嘉宝公司和鼎泰合盛公司事实，并当庭认罪。 被告人谷云青能够辨认被告人董国年、王正刚、钟秋、张兵。 19.被告人樊荣的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：2017年12月中旬，自己和谷云青、王正刚、张兵在一品天下附近的茶坊喝茶。谷云青说手头紧想要借点钱，他就问张兵有没有钱，张兵当时没同意。后来过了两三天王正刚给自己打电话说有个工作问自己愿不愿干，月薪3500元，自己当时缺钱就答应过去看一下。2017年12月25日，王正刚又给自己打电话说需要一个财务，自己就推荐自己老婆韩进。第二天，自己和韩进就一起到了商鼎国际的鼎泰合盛公司找到王正刚。当时王正刚、谷云青、董总、姜锦、肖军、肖柠、谷龙、邹某、另外一个姓陈的人都在现场。王正刚让自己协助业务员核查贷款客户的身份信息，最终放款以自己签字和姜锦核查为准，并安排韩进和姜锦为公司的财务人员，肖军、肖柠、谷龙、邹某、另外一个姓陈的人为业务员，负责招揽顾客，客户来了之后指导客户签订借款协议，然后引导客户到自己这里审核签字，最后到财务处放款。公司出资人是谷云青，因为公司成立的时候他讲话说公司开业了。 公司老板有三个，分别是董总、谷云青和王正刚。自己听王正刚说公司的资金是谷云青出的，他不定期多次到公司检查运作情况，我们每个人都向其当面汇报工作。自己汇报风控方面的工作，谷云青也要到韩进和姜锦两人的财务办公室检查。谷云青来检查的时候有时是王正刚陪同，有时是自己一个人来。公司所有员工的招聘录用是王正刚负责，他平时听董总和谷云青的安排。 风控部主要负责审核贷款人员的资质，贷款人员必须是成都身份证，且贷款不能超过10家贷款公司，贷款人员不能是残疾，符合这三项条件自己就在贷款人员申请表的审核意见上签字并同意放款。业务部负责通过自己的渠道去找需要贷款的人，只要这些人有贷款意向都将他们领到公司贷款，财务部的职责主要是对贷款人员进行放款、收款及核算利息。鼎泰合盛应该有营业执照但是自己真没有见过，但是没有国家相关部门批准可以给客户发放借贷金融业务的相关手续。 我们的贷款标准是只贷12000元给客户，贷款期限为12期（一周为一期），客户每期要还1600元。我们将12000元的贷款发到客户手上后实际只有7200元，剩余4800元中3600元为押金，1200元是手续费，每日利率是千分之四到千分之五，利息标准是董总制定的。贷款的手续是贷款客户先填写贷款申请，申请表填好后由自己审核，自己签字确认后，前台再协助贷款客户签订我们公司固定的格式化贷款合同，再由财务部进行放贷。贷款手续不会给客户，要等客户将贷款还完后才把手续给客户，这些规矩是董总定的。贷款不需要抵押，客户除了支付利息及本金外，没有其他费用需要支付。客户如果不按时给公司归还贷款，董总就会让收账人员来公司拿走客户的资料及贷款合同，并由收账人员找客户催收。这些收账人员都是社会闲散人员，至于有没有恐吓客户的行为自己不清楚。公司与贷款客户签订的借款申请表、个人信息授权书、信用咨询及管理服务协议、借款协议、借条等书面文件内容都是老板董总制定的。 被告人樊荣能够辨认出被告人姜锦、韩进、肖军、董国年、张兵、谷云青。 20.被告人钟秋的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：自己是鼎泰合盛公司和盛嘉宝公司的法人，两家公司都在武侯区的商鼎国际。2017年，谷云青和王正刚一起去找张兵说想让张兵投资，做贷款业务。自己觉得可以赚钱，就说自己投资，王正刚、谷云青和自己各占三分之一股份。具体的业务由谷云青、王正刚负责。自己一共出资132万，其中鼎泰合盛公司投了50万，盛嘉宝公司投了82万。自己张兵借100万。后来鼎泰合盛公司成立后自己又向张兵借了39万元。 盛嘉宝公司、鼎泰合盛公司参与的人有自己、谷云青、王正刚、董国年、韩进、樊荣、邓某、羊晓梅、戚某。自己负责出资、谷云青和王正刚负责我们这边两个公司的具体运营，董国年负责浙江那边的整体运营，韩进是鼎泰合盛的财务，樊荣的鼎泰合盛的风控，邓某是盛嘉宝的财务，羊晓梅是盛嘉宝的业务员，戚某是盛嘉宝的前台。公司的经营模式是谷云青和王正刚提出的。公司的经营地点是谷云青、王正刚、董国年中的一个人寻找确定的；员工工资也是他们三个中的一个制定并发放的。庭审中，被告钟秋供述出资人实际是被告人张兵。 被告人钟秋能够辨认出董国年、王正刚、张兵林、韩进、樊荣、张兵、谷云青。 21.被告人韩进的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：自己在鼎泰合盛公司任财务，主要向贷款客户收发贷款、统计每日发放贷款的表格，至今还没领过工资。樊荣负责公司日常管理、风险控制和审核放贷。财务部有姜锦和自己二人，负责对贷款人员进行收放款并统计上报。业务部的肖军和肖柠负责跑业务拉客户，将需要贷款的客户带至公司办理贷款手续。公司负责收账人员自己不清楚，看起来像少数民族。 自己进公司的时候，张兵林给了自己一部黑色OPPO手机、一张工商银行卡和一个U盾，张兵林说银行卡内有20万或25万。手机是拿来放款的，收款要用自己的身份证开的手机卡注册的微信，收了的款打到张兵林给的工商银行卡循环放贷，但是要把账目做好发到鼎泰合盛公司的群里。25日一个叫张兵的人朝卡里打了四五笔钱，每一笔都是5万左右，后来就陆续有人开始来贷款。自己就按公司的规定给这些人银行转账放款，钱不够用的时候樊荣叫自己找微信群里联系钟秋，钟秋陆续朝卡里转了11万。鼎泰合盛公司收放款是独立的两条线，一条是自己负责，樊荣审核通过后，姜锦同意自己就放款，另一条是姜锦在负责。王正刚是公司老总，自己和樊荣都是他招聘录用的。钟秋是公司的总财务，她指导自己工作，自己在财务上的事情都要向她汇报。 被告人韩进能够辨认出被告人樊荣、姜锦、肖军、张兵林、钟秋。 22.被告人姜锦的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：2017年12月26日，姚总和张兵合伙开的鼎泰合盛公司，二人出资给公司用于放贷和收回客户本息，公司负责人是樊荣（张兵指派）、董国年（姚总指派），他们负责审核客户资料和风控。财务人员有韩进（张兵那边的）和自己（姚总这边的）。韩进和自己分别负责放姚总和张兵各自线上的款给客户。 公司的催收人员是一套人马，因为老板的收放款数额相同，一旦逾期，催收就会上门。客户的贷款资料韩进那边收一份，自己也收一份。自己的放款账号是自己名下的一张中国银行的银行卡，卡上资金是老板娘打给自己的。自己的收款二维码是董国年提供的，钱应该是到宁波那边总公司了。自己不做账，但是每天将放款的情况写在一张纸上拍照通过微信发给总公司包总。 被告人姜锦能够辨认出被告人韩进、樊荣、肖军、金超、王建文、赵明枭、董国年、王正刚、张兵林、钟秋。 23.被告人张兵林的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为:自己没有参与公司经营，张兵他们在运作公司，自己只是张兵的司机，张兵让做什么自己就做什么。张兵和钟秋是男女朋友关系，盛嘉宝公司和鼎泰合盛公司是他们在负责。盛嘉宝公司明面上是王正刚、谷云青和钟秋负责，其实背后出资主要还是张兵。鼎泰合盛公司这边主要是张兵在操作，放款所用的银行卡和手机号是张兵让自己去办理的，银行卡给了钟秋，手机号拿给了樊荣。有一段时间自己负责管理过公司的贷款合同。在自己管理合同期间，张兵将自己拉进一个微信群，董总他们也会在这个群里给自己发信息要合同。张兵还给自己说过要是有贷款的人需要公司上门去考察的，自己还要负责接送那些去考察的人，接送人三环外500元一次，三环内300元一次。自己认识王正刚、谷云青，他们都是盛嘉宝公司和鼎泰合盛公司的管理人员。盛嘉宝公司和鼎泰合盛公司的贷款业务是分成两条线操作的。张兵、钟秋、王正刚、谷云青都是公司高层，只是分工不同。王正刚是公司明面的老总，负责公司的正常运作，谷云青就是负责找人来公司贷款。 被告人张兵林能够辨认出被告人董国年、张兵、钟秋、韩进、樊荣、王正刚、谷云青。 24.被告人杨霆的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：2017年12月20日左右，自己到鼎泰合盛公司上班，对方说主要负责在外面收账。自己和朋友王建文就一起在那儿上班了，还有其他三个分别叫平娃、明枭、啥子超的催收员。他们都是在之后3、4天进公司的。樊哥安排我们的工作，平常樊哥有啥事就给自己说，自己再跟他们四个说。鼎泰合盛公司催收群是自己建的，里面就是我们5个催收人。自己上了20多天班，没有向客户催收过钱。公司通知我们谁欠钱了，我们就去公司拿上合同去公司说的地方找欠钱的人还钱。我们只负责上门催收。自己没有去催收过，不清楚有没有跟踪、恐吓等情况。客户不按时还款，先是电话催收，如果电话催收无效，就会让我们上门催收。自己每月工资3500元，没有领过钱。 被告人杨霆能够辨认出樊荣、王建文、高杨平、金超、赵明枭。 25.被告人高杨平的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：2017年12月28日，自己经朋友介绍到鼎泰合盛公司任催收员。当时杨霆带自己、王建文、还有两个不知名的金川男子一起工作。主要工作内容就是上门和打电话催收。上班期间去过公司两次。因为听朋友说这种公司有催帐逼死人的事发生，自己害怕就没去上班了。在上班期间共上门催收四次，分别去过都江堰、大丰、五块石和一个茶楼。被催收人自己只知道其中一个叫杨某1，其余的自己记不到了，具体上门催收时间也记不到了。 被告人高杨平能够辨认出被告人姜锦、樊荣、杨霆、王建文、金超、赵明枭。 26.被告人肖军的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：2017年12月28日，鼎泰合盛公司成立时，自己到公司担任业务员，主要负责中介带客户过来后指导客户填写贷款申请表。我们会给客户说清楚贷款只能贷款12000元，但是到手只有7200元，分12期还款，每期还款1600元，分为两部分，分别转账到两个微信号上，微信号昵称和账号自己不清楚。手续办完后都某会给客户留存，公司按什么标准向客户收取贷款利息以及利息标准由谁制定自己都某清楚。在向客户贷款的过程中不需要任何抵押物。 被告人肖军能够辨认被告人樊荣。 27.被告人王建文的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：2018年1月12日，鼎泰合盛公司的姜锦给我们安排了工作。他给我们说要给我们一张单子，这张单子是逾期未还款客户的名单，叫我们打电话催收。1月13日我们三人正式上班的时候我们三个就打了名单上的电话，打了五六个电话，其中只有两个人接听，对方接听之后自己就说你在我们公司贷款已经逾期了，什么时候来处理。对方就都说过两天来，结果过两天他们还没来，于是自己就给其中一个人发了一条短信。内容是如果你不还钱催收就要上门催款，对方就说过几天再说，又过了几天后他还是没还，于是我们就决定上门去找这两个人。自己和金超、赵明枭在1月14日到及西南交大去找这两个欠款的客户。1月16日我们再去公司的时候就被警察叫住然后带到了派出所。催收的手段是先打电话，然后就发短信，没有效果就上门去问情况，在催收过程中没有使用跟踪、恐吓、非法拘禁、殴打、绑架等手段。自己的底薪是每月2500元，提成是以催收成功与否来算的，由于自己还没有成功催收，所以自己也不清楚如何提成。 杨霆教过自己，在给借款人打电话时告诉对方如果不还钱，就会找家人朋友还。自己和高杨平在一家茶楼收到过还款。姜锦在微信群告诉我们有一个借款人在茶楼，自己就和高杨平一起去的。看见现场有十多家公司催账，我们俩是最后一批。因为之前姜锦告诉我们能还多少算多少，高杨平就告诉对方家属还款六千，再额外给我们一千。我们就帮他们说点好话，最后对方也同意了，多给自己和高杨平一千，我们就平分了。然后就把姜锦之前给的借款合同还给他们了。 被告人王建文能够辨认出被告人姜锦、金超、杨霆、赵明枭、高杨平。 28.被告人金超的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：2018年1月4日左右，自己和赵明枭在成都上网找工作，看到了鼎泰合盛公司的招工信息，后公司安排我们做催收，姓姜的给了我们一个单子，叫我们去催收，但是被催收的客户的电话打不通，客户住得又比较远，所以自己和赵明枭就没有去。我们准备1月6日把单子交给公司就辞职了，结果1月6日我们没有去公司，也一直没有上班。直到今天公司打电话叫我们去还单子，结果一进门就被警察带到了派出所。自己只知道办理业务需要客户的身份证、家庭住址、电话号码，一般客户会贷款12000元，但是到手有多少钱自己不清楚。自己对客户进行催收主要是打电话，但是电话一个都没有打通过，自己只打过一两次电话，和自己一起的人叫赵明枭。客户贷款过程中除了支付本金和利息外，别的费用自己不知道。如果客户逾期不还款，公司会叫我们电话催收，无效就会上门催收。2018年1月16日14时许，公安机关从自己身上搜出的鼎泰合盛公司和客户签订的20多份借款申请表，是自己准备和赵明枭把这些借款申请表拿去还给鼎泰合盛公司然后回老家的。我们总共上门了三四家，自己、王建文、赵明枭、高杨平四人都去了。我们到了借款人住的地方后就敲门，没人在我们就走。有一两家开了门的本人都没有在，我们就给家属说叫他们联系借款人还钱。催收过程中，我们没有对被催收人使用跟踪、恐吓、非法拘禁、殴打、绑架等非法手段。 被告人金超辨认出被告人姜锦、王建文、赵明枭、杨霆、高杨平。 29.被告人赵明枭的供述与辩解及辨认笔录。主要内容为：2018年1月5日，自己到公司做催收工作，姓姜的就给了我们一个单子，叫我们去催收。但是被催收的客户电话打不通，客户住得又比较远，所以自己和金超就没有去，我们准备1月6日把单子交给公司就辞职了。公司通过什么方式找到需要贷款客户的自己不知道，按什么标准向客户收取贷款利息、利息标准由谁制定的自己也不清楚。自己只知道办理业务需要客户的身份证、家庭住址、电话号码，一般客户会贷款12000元，但是到手有多少钱不清楚。 自己上门催收过两次。第一次借款人家里没人，第二次去茶楼的时候其他小贷公司的人太多了，就觉得太麻烦，所以就发了一个视频，然后王建文就说让我们走，我们就走了。姜锦教的我们电催和上门催收，没有找到人，给姜锦汇报后，姜锦告诉我们没有找到就算了，让我们回去。上门催收没找到人就不会再去。借款合同都是姜锦给我们的，一次是在公司给我们的，一次是在他家给我们的，共七八份左右，一直都是王建文拿着的。 被告人赵明枭辨认出被告人姜锦、金超、王建文、高杨平。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人张兵、董国年、王正刚、谷云青伙同被告人钟秋、樊荣、姜锦、韩进、杨霆、金超、王建文、赵明枭、高杨平、肖军、张兵林等人以非法占有为目的，利用被害人急于借款的心理，设置严苛的违约责任，虚增借款金额，并使用威胁或者滋扰等软暴力手段对本金和所谓利息进行催收，多次敲诈他人财物，数额较大，其行为已经构成敲诈勒索罪。公诉机关指控的主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，犯罪过程中，主要成员相对固定，属犯罪集团；该犯罪集团同时具备《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》和《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》中关于恶势力的认定条件，故该犯罪集团属于恶势力犯罪集团。被告人张兵、董国年在共同犯罪过程中，地位、作用突出，属犯罪集团的首要分子；被告人王正刚、谷云青系在共同犯罪过程中，起重要作用，属犯罪集团主犯；其他被告人受安排或雇佣参与实施犯罪行为，均属从犯，按照其参与的时间和共同犯罪过程中的地位和作用分别进行量刑。被告人董国年在案发后主动投案并如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。各被告人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，并认罪认罚，依法从宽处罚。关于各被告人的辩护人提出的从轻处罚情节的意见，量刑时酌情予以考虑。对于涉案用于放贷的资金予以收缴，犯罪工具予以没收。据此，为维护社会管理秩序，保护公民财产权利，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第五十二条、第五十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款和第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张兵犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年4月2日起至2021年4月1日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、被告人董国年犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年4月22日起至2021年3月21日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 三、被告人谷云青犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年3月10日起至2020年12月9日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 四、被告人王正刚犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年3月7日起至2020年12月6日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 五、被告人姜锦犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年1月17日起至2020年1月16日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 六、被告人樊荣犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年1月17日起至2020年1月16日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 七、被告人钟秋犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年4月2日起至2020年4月1日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 八、被告人杨霆犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年3月29日起至2020年3月28日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 九、被告人王建文犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年1月17日起至2020年1月16日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 十、被告人赵明枭犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年1月17日起至2020年1月16日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 十一、被告人金超犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年1月17日起至2020年1月16日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 十二、被告人高杨平犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年3月24日起至2020年3月23日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 十三、被告人韩进犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年1月17日起至2019年12月16日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 十四、被告人肖军犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年1月17日起至2019年12月16日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 十五、被告人张兵林犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年3月6日起至2020年1月5日止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 十六、继续追缴各被告人犯罪所得，返还被害人；扣押在案的用于放贷的资金和犯罪工具依法予以没收；其他扣押在案的物品由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  施洪波 人民陪审员  王蓓蕾 人民陪审员  蒋海宜 二〇一九年十二月十三日 书 记 员  周东梅