成都市武侯区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0107刑初206号 公诉机关成都市武侯区人民检察院。 被告人王文武，男，1970年7月28日出生，汉族，小学文化，四川骏龙商务咨询有限公司总经理，户籍所在地四川省内江市资中县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月17日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，2018年5月23日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人熊军，北京市惠诚（成都）律师事务所律师。 成都市武侯区人民检察院以成武公诉刑诉〔2018〕1023号起诉书指控被告人王文武犯集资诈骗罪，于2019年3月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市武侯区人民检察院指派检察员陈谷祥出庭支持公诉，被告人王文武及其辩护人熊军到庭参加诉讼。现已审理终结。 成都市武侯区人民检察院指控，2017年3月初，被告人王文武伙同张红英（在逃）、朱立祥、许一波、李雪（三人已诉）等人，在本市武侯区人民南路四段商鼎国际大厦Ｂ座1909号设立四川骏龙商务咨询有限公司，并在网络上建立“骏龙财富平台”，该平台以居间介绍“车辆抵押借贷标”为名，以高额利息回报为诱饵，撮合借款人与贷款人之间借贷，并以“汇付天下”作为第三方资金管理平台保障资金安全，通过ＱＱ群向不特定社会公众宣传推介，吸引民间投资人参与投标，从中骗取公众资金。张红英系公司股东，任公司法人代表、董事长，王文武任公司总经理，朱立祥任公司股东、风控部经理，许一波任公司运营部总监，李雪任公司客户部经理，五人共同管理该公司。王文武在公司运营期间，提供虚假抵押车辆信息上传平台，且制作虚假宣传牌匾进行宣传，伙同张红英将“汇付天下”投资人的资金，通过“骏龙财富平台”转入张红英个人账户，随后进行转移，并有部分投资人转入王文武提供的多名亲属账户中。2017年10月1日，张红英、王文武逃逸。经司法会计鉴定，2017年3月19日至2018年6月12日，张红英招商银行卡共收款70440397.48元，支出70440375.77元，其中支付给880个平台客户资金合计为16423434.89元，支付给非平台客户资金合计54016940.88元；其中收到60名报案人投资款为11988102.00元，还款为5381190.11元。2018年4月17日，被告人王文武被公安机关抓获归案。 为支持指控，公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、鉴定意见、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人王文武的行为已构成集资诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定处罚。 被告人王文武对公诉机关起诉指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩称其是文盲，所有与网络有关的事情其都不懂，在骏龙商务公司只负责开车、跑腿、打杂；许一波和朱立祥想开Ｐ2Ｐ公司赚钱，就是江浙内部说的“薅羊毛”，当时他们想让其去当法人代表，因为其有资信问题，就叫张红英做的法人；骏龙商务公司是许一波和他舅子在沟通，公司成立后总公司安排人到成都来培训，点对点复制总公司的经营管理模式，要求各部门彼此不得相互打听；公司具体负责人是张红英，但她也不是很懂，其不清楚骏龙商务公司如何组建，也不清楚公司具体做什么，其不是公司总经理，其经理一职是空职，其不懂公司具体业务，也没有管过财务；其没有逃逸，快国庆的时候张红英电话通知其最近不要到公司，过了两天许一波打电话联系让其躲起来，其认为自己未做什么事，不认识任何投资人，也没有骗过他们，若躲起来许一波等人肯定会将问题都栽在其头上，故其没有躲；公司出事后，公司员工到过其与张红英、许一波等人一起住的地方找过他们，因未找到其他人就找到他，目的是要工资；公诉人指控有5400多万元未归还与事实不符，据其了解前期的投资款应该都归还了，听张红英说过因为是过国庆节，没有款回来，公司资金链断裂就还不上钱了，最多是最后一批投资人的钱没归还，前面赚了钱的投资人肯定不会报案。 辩护人提出以下辩护意见：1、本案没有证据认定被告人王文武将吸收的资金占为己有，且同案犯已经以非法吸收公众存款罪判处，本案应当以非法吸收公众存罪定罪处罚；2、公诉机关指控本案被害人为880人、犯罪金额为5400余万元不合理，不能仅凭张红英的银行流水这一孤证认定犯罪金额，希望法庭将被害人最终的损失金额4376679.42元作为本案的定罪量刑依据。 经审理查明，2017年3月初，被告人王文武伙同张红英（在逃）、朱立祥、许一波、李雪（均已判决）等人，在本市武侯区人民南路四段商鼎国际大厦Ｂ座1909号设立四川骏龙商务咨询有限公司（以下简称骏龙商务公司），并在网络上建立“骏龙财富平台”，该平台以居间介绍“车辆抵押借贷标”为名，以高额利息回报为诱饵，撮合借款人与贷款人之间借贷，并以“汇付天下”作为第三方资金管理平台保障资金安全，通过ＱＱ群向不特定社会公众宣传推介，吸引民间投资人参与投标，从中骗取公众资金。张红英系公司股东，任公司法人代表、董事长，王文武任公司总经理，朱立祥任公司股东、风控部经理，许一波任公司运营部总监，李雪任公司客户部经理，五人共同管理该公司。王文武在公司运营期间，提供虚假抵押车辆信息上传平台，且制作虚假宣传牌匾进行宣传，伙同张红英将“汇付天下”投资人的资金，通过“骏龙财富平台”转入张红英个人账户，随后进行转移，并有部分投资人转入王文武提供的多名亲属账户中。2017年10月1日，张红英、王文武逃逸。经司法会计鉴定，2017年3月19日至2018年6月12日期间，张红英招商银行62×××25账号共收款70440397.48元，支出70440375.77元，其中支付给880个平台客户资金合计为16423434.89元（转给其中60名报案人金额合计1361136.70元，其中转给39名提交了转账凭证的报案人金额合计745925.97元），支付给71个非平台客户资金合计54016940.88元（其中转给上海汇付数据服务有限公司59×××06账户47600828元）；平台交易记录显示收到60名报案人投资金额合计11988102.00元，还款金额合计5381190.11元，投资余额合计6606911.89元。2018年4月17日，被告人王文武被公安机关抓获归案。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的以下证据证实： 1．受案登记表、立案决定书、到案经过。证实本案系被害人报案后公安立案侦查，经网上追逃将被告人王文武挡获归案等情况。 2．被告人户籍信息。证实被告人王文武系成年人，案发时符合完全刑事责任能力年龄要求。 3．工商登记资料、房屋租赁合同等资料。证实骏龙商务公司股东为张红英、朱立祥，公司经营范围不包括金融投资等情况。 4．分公司登记申请书、财务负责人信息等。证实分公司登记申请书上有法定代表人张红英的签字，财务人员信息是张红英所留，指定代表或共同代理人授权委托书是赵玉巧所留。 5．骏龙商务公司章程、营业执照及分公司负责人任命书等。证实骏龙商务公司拟设立骏龙商务公司龙泉驿区分公司，任命张红英担任分公司负责人，全面负责分公司工作。 6．骏龙商务公司宣传资料。证实公司董事长张红英、总经理王文武在公司的职务及其从业简历以及公司相关业务介绍。 7．报案材料。付雪亮等58人的报案材料、身份证件、银行卡机交易流水、借款协议。证实被害人身份信息、投资时间、金额；返本付息金额、损失金额、借款协议约定等情况。 8．四川利翔司法鉴定所司法鉴定报告[2018]第6号、8号、9号、10号及司法鉴定情况说明。 （1）证实骏龙商务公司共吸收投资涉及60人，其中①被害人提供报案登记材料显示投资金额合计7004636.41元，被害人提供的报案登记材料显示实际损失金额合计4376679.42元；②被害人提供骏龙财富借款协议金额合计5275465.00元；③60名被害人中提供了转账凭证39人，转账金额合计4754175.34元；④借贷平台交易记录统计显示，60名报案被害人投资金额合计为11988102.00元，还款金额合计为5381190.11元，投资余额合计为6606911.89元。 （2）2017年3月19日至2018年6月12日，张红英招商银行62×××25账户的交易流水显示，共收款70440397.48元，支出70440375.77元，其中支付给880名平台客户资金合计16423434.89元（转给其中60名报案人金额合计1361136.70元，其中转给39名提交了转账凭证的被害人金额合计745925.97元），支付给非平台客户资金合计54016940.88元。 9．扣押笔录、扣押决定书、扣押清单。 证实公安机关逮捕王文武时对其随身物品进行检查，从其身上查获两部手机并做扣押处理。 10．搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书。 证实公安机关对商鼎国际1栋2单元1909号骏龙财富公司进行搜查，查获资料若干、员工工牌及电脑主机一部，在公司大厅查获十六台电脑主机、工牌及笔记本若干，在董事长办公室发现电脑主机一台，在财务室、运营部、风控部办公室各发现两部被破坏的电脑主机，在总经理办公室发现电脑主机一台，在客户经理办公室发现被破坏的电脑主机一台，资料若干，民警对上述电脑和资料进行了扣押。 11．证人证言。 （1）谭利的证言。 该证人系骏龙商务公司的会计。工作内容：其负责公司业务的返现表格，公司员工工资表等的制作。所谓返现是通过公司平台查询客户投资金额并按照比例进行返还。其根据比例制作表格后就交给公司出纳廖丹琴，张红英给了出纳一张招商银行的个人银行卡，并告诉出纳给客户返现用卡里的钱。公司业务员按照所拉客户金额总额的千分之五进行提成，客户经理按照总额万分之六进行提成，运营部陈斌是6000元基本工资加上总金额万分之三的提成，其本人是3500元的基本工资加600元的接班工资。出纳是4000元基本工资加600元加班工资，其他人员工资谭利不负责。关于公司结构，公司董事长为张红英，股东有朱立祥，总经理为王文武，客户部经理为李雪，运营部经理为许一波，风控部经理为谭毅。 （2）陈斌的证言。 该证人系骏龙商务公司运营部员工。主要内容：每月工资6000元加4000多的提成，至案发时共领了4个多月工资一共不到5万元。公司的盈利模式是利用网络平台吸引投资人投资，用投资人的钱出借给需要贷款的人，贷款人用汽车做抵押贷款，贷款人到期还本付息。公司对投资也是到期还本付息并从中赚取差价。关于公司结构的陈述与谭利一致。 （3）廖丹琴的证言。 该证人自2017年3月任骏龙商务公司出纳。主要内容：其负责公司内部开销和向投资客户退还本金及利息，每月基本工资4000元加每天100多加班补贴。关于公司结构的证言与谭利一致。退还本金及利息的流程，一般系王文武或许一波安排会计谭利对近期要到期的投资款及利息进行统计后，由王文武或许一波向张红英的银行卡转款。转款到账后廖丹琴根据王文武或许一波通知通过网银在公司官网向各个退款账户转款，转款完毕后通知陈斌并由运营部来后续进行操作。 公司账目，廖丹琴称其只做公司水电、房租和办公用品的账，投资方资金的账目不由廖丹琴经手。根据公司官网显示公司共收取了5000多万元投资款，未回款的有2000多万。 （4）翟慧的证言 该证人系骏龙商务公司客户部员工。主要内容：其平时按照客户经理李雪的安排，到互联网上找QQ群，从中添加好友宣传公司的理财产品，若对方有兴趣就将对方拉到公司的投资群，指导对方到公司网站上注册和投资转账，其陈述公司的投资项目是质押车辆贷款，根据投资期限不同利率不同。其收入是每月3500元的工资加千分之五投资提成，其总共拉了两、三百万元，6至9月共领取了3、4万元工资。 （5）沈莉娟、袁航、胡紫兰、刘婕、苏萍、苏林、李思另、刘雨涵、杨静的证言。上述证人均系骏龙商务公司客户部的员工。主要内容：陈述骏龙公司的经营模式、客户部员工的主要工作内容，是通过ＱＱ等渠道去找客户，向客户宣传骏龙公司投资收益情况，请有意向的客户到骏龙公司的官方网站上去投标。以及各自在骏龙公司的收入模式、总收入情况，发展客户投资的大体人数和金额。公司是否有抵押物不清楚，没有见过，只见过照片。上述证人均证实公司董事长是张红英、总经理是王文武，运营部总监是许一波，客户部经理是李雪。李思玲称许一波有公司还有健身房和车行，可以赚钱，公司找客户来投资，可以从借款方那里赚钱。杨静提到公司会给每一个客户一份公司的业务简介，客户如果有问题就按照发的简介回答，简介上没有的就向公司领导许一波请示，然后按照领导的要求答复顾客。 上述证人均能辨认出包括被告人王文武在内的公司领导及其他工作人员。 12．被害人陈述。 （1）被害人庄某的陈述。 主要内容：其于2017年10月4日通过ＱＱ认识叫“小七”的骏龙公司客户经理，推荐理财产品，承诺投资5万元两个月即可返年化利率18%，到期后能返还本金加利息共51500元，庄某在对方劝说下于9月9日通过手机转账5万元到对方名下投资，转账后对方返现8888元并于20日在手机上签订借款协议。10月1日，庄某收到骏龙公司客户消息称老板已跑，让庄某将投资情况截图保存并报警，其自己一共损失41112元。 （2）被害人陈某1的陈述。 主要内容：其通过朋友了解到“骏龙财富”的投资网站，通过QQ和客户人员交流，并通过朋友的身份证号注册网站会员，自9月25日起先后投资20万元。10月2日凌晨接到客户消息，得知；老板跑路，随即报案，其除了收到投资奖励共计17902元外，本金均损失。其通过两张银行卡转账至对方指定的第三方账户，每次投资都会在网站上签订一份借款协议。 （3）被害人程某、陈某2、杜某、陈某3、潘某、李某的陈述与前述证人基本一致，均是通过添加骏龙公司客户人员的ＱＱ，经客户人员宣传后经过骏龙网站投资汇款。六名被害人共计向骏龙财富网站转款268万元。 13．同案犯的供述与辩解。 （1）同案犯朱立祥的供述与辩解。 主要内容：2017年2月，其朋友许一波在南京问其是否愿意和他朋友在成都成立一家从事车贷业务的公司，其打听到的确有人从事这种业务赚了钱。之后其到了成都，见到王文武、张红英、李雪、许一波，共同商量成立一家从事车贷和房贷业务的公司，资金来源以高息从民间寻找出借人，同时寻找愿意抵押汽车和房产来借款的借款人，收取借款人月利息，从中赚取差价。大家商量由其出资35万元，王文武、张红英、李雪、许一波分别出资一部分钱（各自出资多少其不知道），一共凑了68万元，由王文武出面在成都市火车南站片区商鼎国际Ｂ座1909号租了办公室。3月中旬其到了成都，公司已经成立，王文武知道其手里有35万，就说5个人（王文武、张红英、许一波、李雪、朱立祥）谁钱多就多出一点，王文武就让其出35万元，其他人出资多少钱不知道，张红英担任董事长和法人代表，王文武担任总经理，许一波担任运营部负责人，李雪担任客户部负责人，王文武给其安排一个风控部负责人头衔，王文武告诉其不用来公司，每月拿6000元工资就行了。 2017年3月左右，骏龙商务公司成立，注册资本金为1亿元，公司注册成立由王文武一手操办，工商登记上的股东只有其占股51%（其到成都之后才知道自己的持股比例，其不知道王文武怎么弄的，其没有签过字）和张红英占股49%，实际控制人是王文武、张红英、李雪（张红英女儿）、许一波和其，最核心的负责人是王文武和张红英，五个人商量后签订了内部股东协议：王文武20%股份、许一波20%股份、张红英10%股份、李雪10%股份，等公司盈利以后按照股份比例分红，还有20%股份归公司所有，如果公司业务员拉到的投资客户人多金额大，就用这20%股份产生的利润奖励业务员。公司董事长和法定代表人为张红英，王文武担任公司总经理，运营部负责人为许一波，风控部负责人是我，风控部基本只有其一个人，职责是核实抵押车辆情况，但据其所知公司只有两辆抵押车（一辆奔驰300轿车和一辆奔驰商务车），基本不需要其去核实。其平时都不去公司，也不管事，财务部实际负责人是王文武，下属有一名出纳和一名会计，客户部负责人是李雪，管理公司十多个客户人员（业务员），客户部负责寻找出借人。公司没有专门的部门寻找抵押车辆借款的客户，抵押车辆借款客户的信息是由王文武提供。为了取得客户信任，王文武还安排人在办公室墙上张贴宣传公司是商务部、发改委等政府部门认证的优秀互联网金融企业等虚假宣传牌。另外朱立祥供述了骏龙商务公司运作模式、吸引投资人投资的方式及对外宣传等情况。投资人愿意投资以后，按照客户提示登录公司网站注册，绑定银行卡号，将钱转到公司指定账户，客户返利也是通过财务人员转到客户绑定银行卡上。公司是王文武和许一波掌控，投资人的钱到账后，财务人员也是根据他们的安排支出这些钱。约2017年9月底，王文武和张红英突然跑了，初步清理客户抵押的两辆奔驰车也被开走了。其不清楚民间集资款去了哪里。其一共拿了三个月工资，每月6000元，端午节领了5000过节费，总共拿了23000元。公司对外宣传的典当行、车行、健身房等项目是真实存在的，其去过健身房和二手车行。 被告人朱立祥能够辨认出王文武、张红英、许一波和李雪。 （2）同案犯李雪的供述与辩解 主要内容：2017年3月，其经其母亲张红英介绍到骏龙商务公司担任客户部经理。公司股东是张红英和朱立祥，总经理是王文武（其不清楚他是否是股东）。张红英是家庭主妇，没有从商经验，公司主要是王文武在操作。公司有风控部，负责人是谭毅；财务部，没有负责人；客户部，负责人是我，员工有十七人；运营部，负责人许一波。客户部客户到互联网上投资理财的ＱＱ群里去找需要投资的人，向对方宣传自己公司，如对方有意，就根据对方的投资期限到公司网站寻找合适项目，并把网站链接发送给客户，客户将钱转给网站，客户的钱是打到官网上一个叫汇付天下的托管平台，平台再把钱打给张红英银行账户，再由公司把钱打给用款方。客户需要在公司官网实名注册，绑定自己的银行卡，客户投资后，公司不会出具手续，只能在公司官网上查询，投资期满后，财务将投资款打到公司官网投资人账户上，投资人自己再将钱转到自己银行卡。其每月基本工资6000元，提成是所有客户业绩总额的万分之五，在公司期间领取了48000元左右。2017年10月1日上午9时许，其看见其母亲张红英拿了一个旅行箱出门，之后就失联了。其母亲之前没有从事过跟骏龙公司类似的行业，她说过是王文武找的她，她不清楚具体任务，每个月从王文武处拿工资就可以了。骏龙商务公司经营良好，停业前一共收了客户2000多万元，公司还有一家健身房和二手车行。 关于公司的投资模式，主要通过接受有资金需求的人的车辆抵押，将抵押信息通过公司客户向需要投资的人宣传来运作。其本人明知公司没有从事吸收资金业务的许可。 客户在公司官网上实名注册并绑定银行卡，通过绑定的银行卡转款。投资期满后，财务部也是将款打到公司官网投资人账户上，投资人再转回绑定的银行卡，官网资金的运作依托一个叫汇付天下的托管平台。 关于车辆抵押，其供述系王文武在负责办理，同时王文武负责将有资金需求人员的资料交给运营部发布到官网上。 公司股东为张红英和朱立祥，总经理为王文武，风控部负责人谭毅、客户部为自己，运营部为许一波，财务部没有负责人，只有会计谭利和出纳廖丹琴。李雪经其母安排到公司上班后，具体由王文武安排其任客户经理，负责公司客户业务，公司具体业务工作其不参与，都是总经理王文武交给李雪后李雪再安排其手下客户小组进行。 被告人李雪辨认出朱立祥、许一波、王文武及张红英。 （3）同案犯许一波的供述与辩解。 主要内容：2013年其在南京开了一家小公司，认识了王文武。2015年左右，其通过王文武介绍认识张红英。2017年2月，其在南京告诉朋友朱立祥，问他是否愿意和我们在成都成立一家从事车贷业务的公司，朱立祥打听后同意。其和王文武、张红英、朱立祥在南京商量，成立一家从事车贷和房贷业务的公司，资金来源从民间寻找，同时寻找愿意抵押汽车和房产来借款的借款人，从中赚取差价。大家商量好朱立祥出资35万元，王文武、张红英和其分别出资一部分钱，其出资了10万元（后称10万元是2017年4、5月以自己名义在公司官网上注册了一个账号，将10万元投资到公司的一月标、二月标），一共凑了近100万元，王文武租赁了办公室，之后注册成立了骏龙公司。骏龙公司注册资本金为1亿元，实际出资不到100万元（是王文武要求这样做的，也是他亲手操作的）。其通过微信联系一家公司支付8000元制作了商务部、发改委等政府部门认证的优秀互联网金融企业宣传牌。骏龙公司的网站是王文武安排其找融都科技公司制作的，花费了大约150万元。公司收到的投资款是王文武掌控，财务人员根据他安排支出投资款。 公司的实际管理人有王文武、张红英、李雪、朱立祥和其5人，但最核心的负责人是王文武，大家都听他的。其是公司运营部负责人，负责把王文武提供给其的车辆信息发布到公司网站，王文武交给其发布到公司网站上的抵押车辆信息有六十到七十辆，借款总金额大约1000多万元。其在骏龙公司每月收入6000元人民币，其共领了3万元人民币。公司管理特别是资金的大额流动都是王文武在负责。财务部实际负责人是王文武，2000元以内的开支其可以报告王文武以后支出。汇付天下平台是一个资金第三方托管平台，资金到了平台后不会长期储存，资金应该都发给了抵押车辆贷款的人，其在公司楼下见过几辆抵押车。骏龙公司借给抵押车辆客户的钱都是从民间借来的钱。2017年10月1日，因为张红英和王文武突然跑路，故公司瘫痪。截止2017年10月，公司未归还的民间融资借款金额大约有1500万元到1700万元之间。关于骏龙公司的基本结构许一波与朱立祥供述基本一致。 被告人许一波能够辨认出张红英、王文武、朱立祥、李雪。 14．被告人王文武的供述与辩解 主要内容：其是骏龙商务公司总经理。2014年左右，当时其在许一波开的小贷公司办业务时跟他认识，许一波老婆的堂哥王任平是在南京开Ｐ2Ｐ公司的。2017年年初，许一波给其谈这种平台公司模式很赚钱，问其想不想在成都开个类似的平台公司，到时候公司成立的这一套手续及费用可以由王任平先借给他们，公司成立收到钱后再将费用还给王任平。王任平对外包装这些平台费用是320万元，但是许一波和他是亲戚，只需要180万元就可以了，许一波还称当时通过王任平包装出来的公司已经好几个了，他们公司如果做好了，就可以在成都像王任平一样收取费用。其当时觉得这个模式不错，但其自己的征信问题无法成立公司，许一波就称这个机会很好，问其能不能找其他有意向的人来成立公司，前提是需要中年人，形象气质比较好的用于包装。2017年2月左右，其先后联系了“华姐”、“蓝哥”，被许一波分别以年龄、性别原因否决。之后其联系了张红英，其在电话中告知称有个项目比较赚钱让她过来看一下，张红英从西安过来，其和许一波去接的机，第二天他们一起去王任平的公司，许一波带张红英上楼跟王任平谈的，谈完之后觉得张红英可以。之后便开始筹备开公司，其陪着许一波、王任平和一家中介公司选办公场所，选好之后张红英来签合同，房租费用是王任平直接给的，王任平另外又借了一笔钱给张红英作为公司筹备的启用资金，其不清楚具体多少钱。办公地址选好之后，公司上层就有人来指导张红英办理成立公司的手续问题，中间这些事情其就没参与了。 公司刚成立时张红英就是法定代表人、公司董事长，占公司49%的股份，负责公司全面工作；朱立祥是风控主管，占51%的股份；其任总经理；许一波任运营总监；李雪任客户总监，招聘员工的事情由李雪在负责，许一波协助。后来公司招聘了一些客户、财务等人员后，许一波联系上层的公司派人来培训。2017年5月，公司网站（不清楚谁做的网站）和人员培训到位后，公司开始正式上线运营。其主要职责是协助张红英负责对外业务，如公司名下的实体行业健身房、车行、典当铺等，成立这些公司需要办手续，都由其负责跑。健身房叫骏龙健身会所，地址在十陵那边，具体街名其不清楚；车行叫骏龙天下，地址其不清楚，这个地方只做了简单的装修，还没有实际投入运营；典当行叫骏龙什么寄卖行，具体地址其不清楚，也是只做了装修，没有营业。公司的汽车抵押贷款业务由许一波在负责，其不是很清楚，后称这些汽车都是许一波让其找朋友开过来照相，还有一部分是许一波自己找他朋友开过来照相的，其当时找江西一个夏姓朋友借了一个白色宝马三系汽车，找“熊大”借了一辆猪肝色Ｑ5汽车。对于公司对外吸收存款的模式，吸收资金，公司运作开销等情况，其都不清楚。关于审计一部分投资款流入其在汇付天下的账户，其不清楚，许一波之前用其的名字去申请过账号。 骏龙公司成立之后，通过许一波、张红英和其朋友的关系，还联系了其他人开了大约10个类似的平台公司，然后这些公司要运营的话也要像我们公司一样，要给别人启动资金，这些都是张红英去签的协议，然后通过公司账号给这些公司转款，每家借30万元左右，这部分钱还没有收回来。另外骏龙公司成立后按照之前协议给王任平公司打了180万元。公司刚成立时许一波要求其提供一些银行卡信息，其就提供了包括温学英、温学琴、温学彬、王建华、郑桂香、王召贵等，都是其让家里的亲戚朋友去银行办的，其不清楚为什么钱会进他们账户，其也不清楚公司吸收的钱最终去了哪里。其离开公司是因为张红英说公司还不起利息了，无法继续运营，让其出去旅行一下。其和张红英是普通朋友关系。另外其不清楚为什么公司部分电脑硬盘被人破坏或拿走。其工资是每月6000元，没有提成。 关于公司的车贷业务，王文武称是许一波负责，其不清楚。关于公司网站上的汽车抵押贷款信息，王文武不清楚。关于群众投资款进入王文武汇付天下账户一事，王文武辩称其不清楚，是许一波用其名字申请的账号。 王文武能够辨认出张红英、许一波、朱立祥、李雪。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人王文武伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，且数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关起诉指控被告人王文武犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人王文武伙同他人积极实施集资诈骗犯罪活动，系起主要作用的主犯。 被告人王文武当庭拒不认罪，辩称其没有参与骏龙商务公司管理，对公司的具体业务不知情，其不认识投资人故没有骗过钱等，本院认为，在案同案犯的供述、公司员工的证言，以及被告人王文武在侦查阶段的供述能够相互印证，足以认定被告人王文武系骏龙商务公司的主要管理者，其伙同他人共同设立公司、安排制作虚假宣传牌匾及提供虚假抵押车辆信息、参与资金管理支配等具体管理活动，故对其上述辩解意见不予采纳。 对辩护人提出的被告人王文武的行为不构成集资诈骗罪的辩护意见，本院认为，现有证据可以证实被告人王文武伙同他人虚构投资项目，将投资人的投资款转入同案犯张红英及其本人亲属的账户中，证明其具有非法占有投资款的目的；另案案情与本案案情不同，不影响本案认定，故对辩护人提出的该辩护意见不予采纳。 对辩护人提出的本案被害人应某报案的60人，被害人损失金额应某4376679.42元，公诉机关指控本案被害人为880人、犯罪金额为5400余万元不合理的辩护意见，本院认为，公诉机关指控本案涉及被害人880人、犯罪金额为5400余万元，其依据仅有张红英账户的银行流水，在案没有其他证据予以印证，且不能排除张红英账户转给非平台客户的资金存在已用于返还投资人的情况，故该指控证据不足，本院不予支持。审计机构根据报案材料统计60名报案人自报的损失金额437余万元，因存在报案人未自报损失的情形，故该数据不能全面反映60名报案人的真实损失情况；审计机构根据报案材料统计的投资金额、出借协议金额和投资转账金额，彼此差异明显，且均存在不准确情形，上述数据均未能全面反映60名报案人真实投资的情况；结合60名报案人的投资金额、出借协议金额和投资转账金额数据比较分析，在案平台记录显示的投资总额、还款总额可以比较全面、客观地反映60名报案人的投资额、通过平台的还款额，本院对该组平台数据予以确认。另，本案中未通过平台而通过张红英的银行卡给60名报案人返还的利息及“红包”共计人民币1361136.70元，该部分金额应当从平台记录投资余额6606911.89元中予以扣减，故本院认定本案60名报案人的损失金额为5245755.19元，该金额系被告人王文武伙同他人实施集资诈骗犯罪的犯罪金额。对辩护人的相关辩护意见予以采纳。 据此，为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王文武犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年4月17日起至2028年4月16日止。罚金限本判决生效之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）。 二、集资诈骗款系犯罪所得，应当继续追缴并按比例发还被害人，不足部分，责令退赔；扣押在案的犯罪工具依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  尧 刚 人民陪审员  韩雪颖 人民陪审员  李厚明 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  黄 巍