黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0103刑初559号公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。被告人伊常江，男，满族，1983年10月10日出生于黑龙江省五常市，小学文化，无固定职业，户籍地五常市，住所地黑龙江省哈尔滨市香坊区。2009年2月20日因犯故意伤害罪被判处有期徒刑一年，缓刑一年；2017年11月17日因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑一年，2018年9月19日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2018年9月19日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。辩护人王绍美，黑龙江合心律师集团事务所律师。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2019]430号起诉书指控被告人伊常江犯诈骗罪，于2019年5月16日向本院提起公诉。本院于2019年5月20日立案，依法组成合议庭，于同年7月12日公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员张煜红出庭支持公诉，被告人伊常江及辩护人王绍美到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控，被告人伊常江长期从事赌博活动，并欠大量外债。2016年7月，伊常江为偿还赌债，决定利用自己名下的本田汽车进行重复抵押的手段骗取钱财。7月6日，伊常江使用虚假的工作证明等手续在哈尔滨凯旋投资管理有限公司（以下简称凯旋投资公司）申请用其名下的本田CRV汽车抵押贷款。双方签订合同后，凯旋投资公司给伊常江账户内打款共计149112元，车辆被装上GPS后由伊常江开走。其后，伊常江又联系邵某彬以11万元的价格将车辆卖掉。经哈尔滨市物价局鉴定该车案发时价值19万元。现车辆已由凯旋投资公司自行找回。经侦查，伊常江于2018年9月19日在哈尔滨市香坊区看守所被公安机关抓获。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人伊常江以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。被告人伊常江对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，提出其不构成诈骗罪，属民间借贷纠纷。辩护人认为伊常江向凯旋公司提供真实的车辆手续，主观上无非法占有目的，客观上无虚构事实，将车辆抵押给邵某彬系民事行为，伊常江与凯旋公司系民事抵押行为。经审理查明，2016年7月6日，被告人伊常江以其名下车牌号黑Ａ×××××本田CRV汽车（价值19万元）到凯旋投资公司申请抵押贷款，双方于当日签订借款协议、车辆质押合同、二手车交易合同、抵押合同、车辆抵押借款申请表，约定借款期限3个月，并在哈尔滨市车管所办理抵押登记，凯旋投资公司扣除利息、手续费等费用后向伊常江放款149112元，并在车上安装GPS。同年8月3日，伊常江通过姜某、温某将车辆转卖给邵某彬，双方签订转押协议，伊常江向邵某彬出具12万元欠据一张，伊常江收取6万元。随后邵某彬将车辆开走并拆除GPS。现车辆已由凯旋投资公司找回、结清欠款并解除抵押。经侦查，伊常江于2018年9月19日在哈尔滨市香坊区被公安机关抓获。上述事实有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.案件来源、到案经过：2016年8月5日，凯旋投资公司员工刘某代表公司报案称，2016年7月6日，伊常江在其公司抵押了一辆本田CRV汽车（车牌号黑Ａ×××××）办理抵押借款16万元，借款期限3个月。同年8月4日，该抵押车上信号消失，伊常江逃匿、联系不上。经查找发现该车已被伊常江通过一个水车群卖到鸡西市，交易价格10万元，且该本田CRV车上的车锁已经被更换，车牌照换成黑Ｇ×××××。2018年9月19日，公安机关在哈尔滨市香坊区看守所将刑满释放的伊常江抓获。2.户籍证明、现实表现：被告人伊常江身源情况，伊常江于2009年2月20日因犯故意伤害罪被判处有期徒刑一年，缓刑一年；2017年11月17日因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑一年，2018年9月19日刑满释放。3.证人刘某证言：我代表凯旋投资公司报案。2016年7月6日，伊常江到我们公司抵押了一辆本田CRV汽车（车牌号黑Ａ×××××）办理16万元贷款，贷款期限3个月。经过公司员工初步审核接受了这笔业务。我们带着伊常江在哈尔滨市车管所给车辆办理了抵押登记手续，伊常江与公司签订相关的协议，公司给伊常江放款16万元。放款账号为于某的建设银行账户（卡号62×××31），收款账户是伊常江的邮政储蓄卡（卡号62×××37）。放款后，公司员工给伊常江的本田CRV安装了3个GPS，然后伊常江把车开走了。8月4日，我们发现这辆抵押车上的GPS信号消失，于是联系伊常江，伊常江已经逃匿且手机关机。碰巧的是，当天公司老板安某的朋友李敏在微信水车群发现抵押给公司的这辆本田CRV已经以10万元价格卖到鸡西，公司立即派人到鸡西找到了这辆车，但是此时车牌已经换成黑Ｇ×××××，于是我代表公司来报案。8月5日上午，该车正在一家修配厂拆除GPS，并到一家汽车装饰做改装，以便让我们无法认出该车。伊常江从来没有还款，按照合同，伊常江今天应该还款了。伊常江在我们公司贷款时提供了车辆的大照、一把钥匙、工作证明、住址证明，填写了抵押借款申请、车辆抵押协议、借款合同、二手车交易合同等。这辆本田CRV价值市值18万元左右，公司实际损失16万元。4.凯旋投资公司营业执照：公司法定代表人安某。5.刘某提供借款、行驶证、机动车登记证书、借款协议、车辆质押合同、二手车交易合同、抵押合同、车辆抵押借款申请表：6.转款记录、汇款收据、伊常江邮储银行明细：伊常江收到凯旋投资公司汇款共计149112元。7.证人安某证言：我是在凯旋投资公司负责人。2016年7月4日，伊常江带着车辆的所有手续到公司办理抵押贷款，7月5日办完手续审核通过后，公司给伊常江放款16万元。8月4日通知客户还款时，发现伊常江所有联系方式全部失联，8月4日下午通过水车群得知此车已按没有手续车以10万元价格出售，我们去伊常江提供的住址和工作单位查找，发现伊常江提供的地址均为虚假，车辆安装的GPS定位系统全部被拆除，并且将GPS定位系统全部快递到不同的地区，于是我们报案了。8月5日16时30分许，公司在鸡西市恒山区找到这辆车。我有车辆登记证书、车钥匙、保单以及公司跟伊常江签订的所有协议。这辆车还没过户，但是我们在哈尔滨交警支队车管所做了他项权证。8.证人姜某证言：我于2008年左右认识伊常江，伊常江长期嗜好赌博。2016年夏天，伊常江赌博输的没钱花了，我当时正好在香坊区经营一家小额贷款公司，伊常江就找我用这辆车抵押贷款，我知道伊常江长期赌博根本还不上，于是拒绝了，然后伊常江让我帮忙把这辆车抵押出去。于是我把朋友温某介绍给伊常江，温某是在香坊区长期倒卖二手车和抵押车的人。没过多久，温某说伊常江的车已经找到收车人了，之后的一天晚上，他和温某一起吃饭，温某接个电话说收车的人晚上来取车，然后温某打电话通知伊常江，让伊常江晚上开车到公滨路附近与收车的人交易。当天交易的时候我也去了，交易现场伊常江和收车的人签了协议并照相，收车人把用袋子装的现金交给伊常江，伊常江拿着钱就打车离开了。那个收车人就开车走了，我和温某也走了。我没看到协议是谁拿出来的。我听说这辆车交易价格是6万或8万，具体记不清了。我没有获利，不知道温某是否获利。9证人邵某彬证言：2016年8月3日，我弟弟陈某在微信上的一个抵押车群里看到一条本田CRV的转押信息，发布人是微信名为小繁汽贸（微信号×××，电话号180××××3322），这人的真实姓名叫温某。具体内容是，一辆本田CRV，车牌号黑Ａ×××××。温某在群里发布信息说，车主急需钱周转，抵押这辆车借款11万元，打12万元的欠条，可以面签，地点在哈尔滨。陈某跟我说以后，我觉得这个事靠谱，既有车开还可以赚1万元，于是就在8月3日22时30分许连夜赶到哈尔滨。到了哈尔滨是温某把我接到哈尔滨市公滨路和南直路交口，然后温某给车主打电话约过来。当晚23时许，伊常江跟一个男性朋友一起开着这辆本田CRV汽车来的。到了以后伊常江让我看车，并把车辆的行驶证、购车发票、购置税证明、伊常江的身份证复印件给我看。我看行驶证确实是伊常江本人，于是同意接受这辆抵押车。我们口头达成后，伊常江拿出一份转押协议和欠据，伊常江在我面前签字按手印后，我把11万元现金交到温某手中，温某又把钱交给伊常江。之后我就开着这辆本田CRV离开。临走的时候温某给我打电话说车上有一个GPS，让我到地方把GPS拆除，具体位置温某也不知道，也没说是谁安的。我也不知道这辆车的市场价格是多少，这辆车是2015年的，购车发票写的大概是21万元。伊常江向我提供了行驶证、购车发票、购置税证明、车辆保险单、伊常江的身份证复印件和一把车钥匙，我和伊常江签了车辆转押协议和欠据。我因为怕被拍违章所以把车牌换成黑Ｇ×××××，我怕车丢，于是在绥芬河市上山区的一个汽车修理铺把这辆车上的GPS拆除，还安装了一个断油器，只有我知道断油器开关的位置，其他人开不走。GPS被我扔在绥芬河开往鸡西的路上了。10.邵某彬提供的涉案车辆第二次转押协议、欠据：伊常江与邵某彬于2016年8月3日签订车辆转押协议，伊常江以12万元将本田CRV（车牌号黑Ａ×××××）转抵押给邵某彬。伊常江于当日向邵某彬出具12万元欠据一张。11.邵某彬提供的涉案车辆保险单、购车发票、车辆行驶证、完税证明等。12.身份证复印件与车辆合影。13.公安机关扣押物品清单：公安机关2016年8月5日在邵某彬处扣押本田汽车（车牌号黑Ａ×××××）一辆。14.车辆档案、机动车解除抵押登记、结清证明、委托书：凯旋投资公司出具结清证明，并委托刘广春将涉案本田CRV解除抵押。15.被告人伊常江供述：我名下有一辆黑Ａ×××××本田CRV汽车，这辆车是2016年6月末我和张某离婚的时候过户到我名下，离婚时我欠了60多万元外债。2016年6、7月份，我欠了很多外债，并且刚和爱人张美薇离婚，比较缺钱，就把这辆车抵押到凯旋投资公司，借了16万元。这16万元一部分用于还赌债，一部分又被我拿去赌博输了，同时又欠下一些赌债。迫于无奈于是联系姜某，我想用这辆已经抵押过的本田CRV二次抵押借点钱，于是姜某和一个叫温某的人帮我联系了一个鸡西收车的人，他把这辆车二次抵押给鸡西的这个人，二次抵押他只收到6万元，姜某和温某在中间是否收钱不知道。2016年7月初，我通过朋友推荐到凯旋投资公司办理车辆抵押借款业务，我开车带着手续去了，凯旋投资公司的工作人员对车辆和手续进行核查，核查同意后用该车做抵押向我贷款16万元。之后凯旋投资公司的工作人员开着我的车到车管所办理了正式抵押登记。办完抵押登记后，我和凯旋投资公司签订了借款申请、抵押协议等手续，再之后凯旋投资公司在我的车上安装了GPS，然后我就将车开走了。第一次贷款的16万元中，我将其中的6、7万元还赌债了，剩下的又被我赌博输了。2016年7月20日左右，我把抵押车借的钱都输光了，并且还欠了很多外债，于是联系姜某，告诉姜某这辆车已经办理过抵押登记的车抵押给姜某换点钱，姜某没同意，说可以帮我联系收车的人，然后姜某让我回家等消息。2016年8月初，姜某给我打电话说找到收车人了，对方说只能押6万元，问我是否同意，我同意了。然后姜某约我晚上到公滨路和南直路交口处交易，当晚我开车到公滨路和南直路交口后，姜某、温某和收车的人已经到了。我们见面后知道收车的人是鸡西的，我和对方签了一份转押协议，并和对方站在车前照了相片，然后鸡西人说钱已经都给温某了，一会儿温某把钱给我，之后对方就把车开走了，我也上了姜某和温某的车离开了。在路上温某到通天街上的一家邮政储蓄银行给我取了6万元现金，他收到钱就回家了。转押协议上的字都是我本人签署的，没注意具体协议上写的多少钱。我只是把车押给对方，不是卖给对方，我当时就是着急用钱，对方给我钱所以让对方把车开走，等我有钱了再去找对方把车要回来。我不知道转押协议是谁起草的，我到的时候已经在温某手里了。我告诉了鸡西人车上有GPS，但是没让鸡西人拆GPS。我将车辆二次抵押没有告诉凯旋投资公司，我不知道公司是否允许二次抵押。后来我一直没有钱赎车。2016年9月份，凯旋投资公司联系我，说公司已经知道我把车二次抵押给鸡西人的事，对方说这是诈骗，并且说已经把车找回来了。我感觉这事可能犯法了，于是找凯旋投资公司商谈还钱，并说现在没钱，愿意把车给公司，公司也同意了。16.哈尔滨市价格认证中心价格认定结论书：涉案本田CRV汽车2016年7月市场价格为19万元。本院认为，被告人伊常江以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。伊常江将已经抵押给被害单位的车辆再次转卖给他人，虽签署转抵押合同，但伊常江放任他人将车辆开走，伊常江主观上无赎车的意愿，客观上亦无赎车的能力，放任车辆被他人处置，主观上具有非法占有目的，其实质是以合法形式掩盖非法目的；伊常江将已办理抵押登记的车辆转卖他人，客观上虚构事实。辩护人提出伊常江主观上没有非法占有目的，客观上没有虚构事实的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人伊常江犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月19日起至2022年9月18日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳至本院）二、追缴被告人伊常江违法所得人民币60000元；三、由公安机关向哈尔滨凯旋投资管理有限公司追缴车款差额人民币40888元返还被告人伊常江。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周航宇人民陪审员  杨 勇人民陪审员  马国军二〇一九年十二月十七日书 记 员  钟家希