浙江省杭州市拱墅区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0105刑初32号 公诉机关杭州市拱墅区人民检察院。 被告人孙雨，女，1997年12月5日出生，汉族，浙江省长兴县人，大专文化程度，浙江长征职业技术学院学生，户籍所在地浙江省长兴县。因本案于2018年4月26日被刑事拘留，5月31日被依法逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人姚铭、邵云天，浙江东唐律师事务所律师。 被告人童梦烨，女，1996年3月10日出生，汉族，浙江省衢州市人，高中文化程度，微商,户籍所在地浙江省衢州市柯城区。因本案于2018年6月5日被取保候审。 辩护人陈梦雨，浙**盛律师事务所律师（拱墅区法律援助中心指派）。 杭州市拱墅区人民检察院以拱检刑诉（2019）14号，指控被告人孙雨、童梦烨犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2019年1月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市拱墅区人民检察院指派检察员陈素等二人出庭支持公诉，被告人孙雨、童梦烨及其辩护人姚铭、邵云天、陈梦雨到庭参加诉讼。因公诉机关补充侦查需要，本案于2019年4月10日、8月10日延期审理，并于5月10日、9月10日恢复审理。现已审理终结。 杭州市拱墅区人民检察院指控：2018年1月至4月期间，被告人孙雨在本市西湖区石马社区、祥符街道以虚构的“闲置理财项目”、“MCC矿机项目”为名，通过微信朋友圈和口口相传的方式向不特定对象集资，以高额回报相诱，向应露露等37人吸收资金13344729.37元，造成上述人员损失3508539元，并发展童梦烨等人作为其下线帮助集资，其中童梦烨向钟桥银等4人吸收资金1974200元，造成上述人员损失1452480元。 公诉机关为证实上述指控，提供了被害人应露露等人的陈述；抓获经过、人口信息查询、专项审计报告、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、接受证据清单、调取证据通知书等书证；电子数据；被告人孙雨、童梦烨的供述和辩解，认为被告人孙雨、童梦烨的行为分别已构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、要求依法予以惩处。 被告人孙雨对公诉机关指控的罪名有异议，辩称其对于吸收资产的形式并不清楚，案发时其服装生意仍在经营，吸收来的资金是用于服装经营，并不是个人挥霍。 被告人孙雨的辩护人认为，公诉机关指控的罪名不能够成立，被告人的行为只能构成非法吸收公众存款罪。被告人孙雨具有自动投案坦白交代属自首，且自愿认罪，系初犯，没有犯罪记录，具有悔罪表现，建议法庭对其从轻处罚。 被告人童梦烨对公诉机关的指控没有提出异议。 被告人童梦烨的辩护人认为，对童梦烨造成被害人张某损失数额有异议，造成张某损失应为1020000.33元。童梦烨涉及的吸收非法投资数额，近90%均是吸收张某的投资，张某也是和童梦烨同样的模式吸收而来，其也存在一定过错。童梦烨具有自首情节，依法应对其从轻或减轻处罚。童梦烨在案发前已将吸收的大部分投资人款项结清，违法所得也基本用于清偿投资，且当庭表示愿意积极退赔。被告人童梦烨系初犯，主观恶性较小，其认罪悔罪态度较好，建议从轻处罚。 经审理查明：2018年1月至4月期间，被告人孙雨在本市西湖区石马社区、祥符街道以虚构的“闲置理财项目”、“MCC矿机项目”为名，通过微信朋友圈和口口相传的方式向不特定对象集资，以高额回报相诱，向应露露等37人吸收资金13344729余元，造成上述33名人员损失3168727余元，并发展童梦烨等人作为其下线帮助吸收资金，其中童梦烨向钟桥银等4人吸收资金1974200元，造成上述人员损失1112668余元。 同年4月26日下午16时许，被告人孙雨至本市西湖区留下派出所投案，但当时未全部如实供述；同年6月5日下午15时许，被告人童梦烨至本市拱墅区祥符派出所投案。 由公诉机关出举的经庭审质证证明上述事实的证据有： 1.被告人孙雨的供述证明:2018年1月到2018年4月16日,孙雨虚构“闲置”“ＭＣＣ矿机”型理财项目,发展童梦烨、张某等人作为下级代理,通过微信朋友圈口口相传等方式吸引社会不特定公众进行投资并许诺高额回报.为保证投资者的信心,孙雨还虚构“飞飞”当作上家,自己利用后吸收的资金偿还先吸收资金的本金和利息。孙雨凭借该种拆东墙补西墙的资金流转方式共吸收投资款八九百万元,亏空本金三四百万。 2.涉案人张某的陈述证明:张某从2018年3月9日开始投资闲置返利,3月10日下午,孙雨通过微信发给其一张闲置收益表,到4月份为止其一共通过支付宝、微信,银行卡转给孙雨和童梦烨4158000元,损失1507812元。 张某与童梦烨之间有支付宝、微信、银行卡、现金往来。张某的招行卡中有童梦烨打给其16万元的记录，童给过其大概有4万元现金。 3.其他被害人应露露、唐某、王某等35人陈述,被害人提供的支付凭证、被告人的银行卡微信支付宝转账记录、审计报告、投资人笔录证明:许多投资人是通过快手ａｐｐ、微博上看到两人后加了两人的微信,从微信朋友圈看到孙雨的项目之后才予以投资。2018年过年以后,孙雨的朋友圈就不再卖衣服,都是推荐投资的事情。孙雨基本都是通过微信朋友圈或是口口相传的方式进行投资。投资人大多并不知道孙雨拿钱具体去做什么,只知道是投资一个叫闲置的项目和ＭＣＣ矿机的项目。孙雨曾跟宠物店老板裘杨剑说过,她做的这些投资没有任何平台和上家,一定没有风险。因被告人孙雨本人并未对吸收资金情况进行统计记载,所有的资金往来系经支付宝、微信后集中在五张其本人名下的银行卡。 4.接受证据清单、微信聊天记录截图以及朋友圈截图，证明：张某和童梦烨、孙雨的往来转账记录和微信聊天记录。张某一开始投资到童梦烨处,3月10日孙雨给张某发了闲置收益表后,陆续投资给孙雨,闲置收益表:最低3000元起放,3000元一礼拜收益600元,5000元一礼拜收益1300元,10000元一礼拜收益2500元,以此类推。 5.童梦烨提供的自己与其他投资人之间的微信交易截图照片、支付宝交易截图照片，唐某等投资人向公安机关提交的微信聊天截图等材料,证明:被告人孙雨对外发布高额利息,吸收资金的宣传,其中制定发布的“闲置收益表”:最低3Ｋ,3Ｋ-600,5Ｋ-1400,8Ｋ-2400,1Ｗ-2800,即日起5Ｋ和3Ｋ档不涨利息”。 6.童梦烨和孙雨之间资金往来明细证明:2017年12月5日至2018年4月10日之间，孙雨和童梦烨之间通过支付宝、微信、银行账户往来情况。 7.调取证据通知书、银行流水、微信支付宝相关记录证明:公安机关向支付宝、财付通公司调取孙雨、童梦烨的支付宝、微信账号情况和转账记录、向银行调取孙雨多张银行卡开户信息及交易明细。 8.资金去向证明:孙雨吸收的存款主要用于:微信提现手费9481.75元;部分大额净支出合计1883335.95元;消费904879.5元。 9.抓获经过证明:被告人孙雨、童梦烨系主动投案。户籍证明证明:被告人孙雨、童梦烨作案时已成年. 10．被告人童梦烨的供述证明:2018年2月至4月,童梦烨在被告人孙雨处共投资13万元左右的闲置理财项目.同时,童梦烨通过微信等朋友圈和微信好友口口相传的方式推广孙雨的理财项目,并从中收取每笔每周12%的提成。截止案发,共计有30人左右通过童梦烨处进行投资,流水约五六百万,投资人有梁寒冰、钟桥银、张某、李晓雪、许玉娟、陈森、应冰露、金芭比、王莎丽等。截止4月10日,孙雨不再返还利息。 上述证据经庭审质证无疑，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实充分。 本院认为，被告人孙雨以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人童梦烨，违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人童梦烨主动投案，如实供述，构成自首，应依法从轻处罚。被告人孙雨辩解吸收资金用于服装经营，其和辩护人均认为应构成非法吸收公众存款罪，经查，被告人孙雨虚构理财项目对外集资，资金流向经审核没有流入任何生产经营项目，致使300余万元集资款不能返回，故非法占有故意明确，集资诈骗罪名成立。上述辩解及辩护人意见不能够成立，不作采纳。辩护人还提到被告人孙雨有自首情节，经查，被告人孙雨虽能够向公安机关主动投案，但投案时未如实供述其主要犯罪事实，故缺乏自首成立的要件，自首情节不能够成立。被告人童梦烨的辩护人提出的投资人张某处实际损失应扣减该被告人另行返回的资金，经查，证据证明童梦烨确有资金返还给张某，故犯罪损失额中应予以扣减，该意见予以采纳。提出的自首意见与本院认定一致，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙雨犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金计人民币60000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月26日起至2028年4月25日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人童梦烨犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金计人民币50000元（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 三、责令被告人孙雨、童梦烨共同退出非法所得计人民币3168727元，发还给各被害人（见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  石丽斐 人民陪审员  俞美娟 人民陪审员  厉央洁 二〇一九年十二月十二日 代书 记员  蒋艳婷 附件：被告人孙雨、童梦烨 单位：元 序号 姓名 投资金额 损失金额 应露露 唐某 王某 张某 梁冰寒 王婷婷 黄金琳 周冬尉 邬雯韵 李嘉雯 王洁莹 吴晓松 方梦真 方雨卉 刘晓霞 应歌 施雨靓 章琼月 刘莉 陈华军 王宁 张佳莹 王甜 钟桥银 卢钰蓉 卢黎辉 裘杨剑 董悦 刘丽杭 郑雅聪 鲍镇宇 何舜佳 曾心昊 合计