四川省仪陇县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1324刑初57号 公诉机关仪陇县人民检察院。 被告人蒋娅琴，女，1974年7月29日出生，汉族，大专文化，户籍地重庆市九龙坡区，住重庆市沙坪坝区。因涉嫌诈骗罪，于2018年8月5日被仪陇县公安局刑事拘留，同年9月10日被执行逮捕。现羁押于南充市看守所。 辩护人龙开俊，四川营欣律师事务所律师。 辩护人尹强，四川营欣律师事务所律师。 被告人余作垒，男，1974年9月25日出生，汉族，大学本科文化，户籍地福建省三明市龙溪县，住上海市浦东区。因涉嫌诈骗罪，于2018年7月11日被仪陇县公安局刑事拘留，同年8月16日被执行逮捕。现羁押于仪陇县看守所。 仪陇县人民检察院以南仪检公诉刑诉〔2019〕48号起诉书指控被告人蒋娅琴、余作垒涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月9日向本院提起公诉，期间延长审限一次，本案审理过程中，因被告人余作垒未委托辩护人，本院为余作垒指定辩护人,被告人余作垒拒绝辩护。本院依法组成合议庭，三次公开开庭进行了审理。前两次庭审，仪陇县人民检察院均由检察员彭丹、书记员张何灵出庭支持公诉，被告人蒋娅琴及其辩护人龙开俊、被告人余作垒两次均到庭参加了诉讼；第三次庭审，仪陇县人民检察院指派检察员彭俊、书记员邓宇春出庭支持公诉，被告人蒋娅琴及其辩护人龙开俊、被告人余作垒到庭参加了诉讼。现已审理终结。 仪陇县人民检察院指控，2018年1月底，被告人蒋娅琴、余作垒伙同石志兵等人（另案处理）在甘肃省陇南市成县，以帮助做存单质押贷款为由，通过签订定期存单操作协议的方式，骗取被害人张某1定金15万元。 2018年4月初，被告人蒋娅琴、余作垒伙同石志兵等人（另案处理）在甘肃省兰州市榆中县，以帮助做存单质押贷款为由，通过签订存单质押操作协议的方式，骗取被害人钱某定金15万元。 2018年6月，被告人蒋娅琴、余作垒伙同石志兵等人（另案处理）在仪陇县，以帮助做存单质押贷款为由，通过签订存单质押业务操作协议的方式骗取他人钱财。同年6月8日，二被告人骗取被害人徐某支付的15万元定金后，以被害人违约为由拒绝退还；同年6月18日，二被告人骗取被害人陈某支付的10万元定金后，再次以被害人违约为由拒绝退还；同年7月9日，二被告人骗取被害人陈某支付的15万元定金后，于7月11日11时许向陈某发送一张存款960万元的银行业务凭证照片，经核实，该业务凭证系伪造。 公诉机关认为，被告人蒋娅琴、余作垒以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究我刑事责任。 被告人蒋娅琴辩称，1、对罪名和金额有异议，徐某的15万元和我有关系，其他都与我无关；2、2018年8月5日我主动投案并如实供述了我所做的事情，应为自首；3、三起犯罪事实石志兵均未参与；4、甘肃省陇南市、兰州市的定金都是存在何某的账户，仪陇县的15万元我和余作垒各分得2.5万元，剩余部分也转入了何某账户，最后的15万元和10万元通过余作垒的卡转至了蒋某的账户；5、李某1在本案中其主要作用，他联系资金，甘肃省兰州市那笔是李某1安排的人存款，仪陇县乐兴支行转了一千万元，最后一笔是李某1将小票转给我，我转给的余作垒；6、我没有非法占有的目的，没有采用虚构事实和隐瞒真相的手段。张某1、钱某是他们企业的人与银行行长私下协商好做的存单质押业务，我并未参与；7、协议都是他们认可的，我不知道资金有问题，我们是因为佣金比较丰厚才做的这个事情。 被告人蒋娅琴辩护人龙开俊的辩护意见是，1、对罪名无异议，但对诈骗金额有异议，诈骗金额为2.5万元而不是起诉书指控的70万元，被告人蒋娅琴没有诈骗他人钱财的故意。（1）对2018年1月被告人蒋娅琴与甘肃天水绿宝微生物有限公司签订的《定期存单操作协议》及收取的15万元定金无异议，但蒋娅琴收取的15万元定金系按照李某2（李总）的旨意，并且将该款转入了李某2指定的财务收款人何某的账户；蒋娅琴到甘肃成县一开始并不是为了骗取他人财物，本意是以存单作为质押提供中介服务；蒋娅琴所提供的“协议”文本系李某2提供，当时蒋娅琴并不知其中的“李总”设套。（2）2018年4月，甘肃省榆中县钱某支付给蒋娅琴定金15万元的事实，与成县张某1的基本情况相同。2、陈某向警方报案时称转款10万元定金，时间应截止2018年6月26日，涉及相关操作协议，均是余作垒个人签名，应与蒋娅琴无关；2018年7月9日陈某与余作垒所签《存单质押业务操作协议》、《存单质押业务免责声明》与蒋娅琴无关；2018年6月6日之后，余作垒与陈某签订的协议和免责条款，属于民商法律关系，与蒋娅琴没有刑事法律关系。故蒋娅琴对仪陇县陈某自己认识李某2设套造成的后果，不应承担刑事责任。3、存单质押业务法律并不禁止，就本案而言，从合同的角度出发，违约及免责条款约定的时间交付定金，调汇费等内容，陈某、张某1、钱某三人均系违约行为造成的后果。4、量刑方面。蒋娅琴系主动到案并如实供述融资详细情况，应系自首或坦白；蒋娅琴系初犯且自愿认罪、悔罪，主观恶性较小，可对蒋娅琴从轻或减轻处罚。 被告人余作垒辩称，1、我认为这是经济纠纷，我没有诈骗的故意也无诈骗的事实，故不构成诈骗罪，可能是业务水平的问题，加之对方违约，我所作的这几次都没有成功。在仪陇之前，我们在榆中县、陇南市都是履行了协议，是因为对方不履行，所以收取的定金可以不退换，在仪陇县也是这样。2、2018年6月，陈某报警，公安机关立案，同年7月9日陈某签订的第三份存单质押协议及所收集的证据，侦查机关存在钓鱼执法的行为，请求法院予以排除。3、我与蒋娅琴是单线联系，蒋娅琴是我的上线，属松散的合作关系，我不认识石志兵等人。在质押业务上，我所签订的文件都是经过蒋娅琴等人授权后签订，我所收取的资金都根据蒋娅琴的指令打入她所提供的账户。4、张某1、钱某、冉某、榆中县三角支行行长的证言不实，请求法院不予采纳。 经审理查明：1、2018年1月底，被告人蒋娅琴、余作垒伙同石志兵等人（已起诉）在甘肃省陇南市成县，以帮助做存单质押贷款为由，通过签订定期存单操作协议的方式，由蒋娅琴收取被害人张某1定金15万元后现金存入石志兵提供的何某的账户，以不能核行被害人违约为由，拒不退还保证金15万元。 2、2018年4月初，被告人蒋娅琴、余作垒伙同石志兵等人在甘肃省兰州市榆中县，以帮助做存单质押贷款为由，通过签订存单质押操作协议的方式，由被害人钱某之妻李某3将定金15万元转入石志兵提供的何某的账户，后以未能在银行开户被害人违约为由拒不退还收取的15万元。 3、2018年6月，被告人蒋娅琴、余作垒伙同石志兵等人在仪陇县，以帮助做存单质押贷款为由，通过签订存单质押业务操作协议的方式共同骗取他人钱财。 2018年6月3日，被告人余作垒、蒋娅琴与被害人徐某、陈某商量做存单质押贷款，被害人徐某可分得部分所贷贷款，陈某与余作垒签订了《存单质押贷款协议》；同月6日，被害人徐某向被告人蒋娅琴、余作垒支付15万元，后陈某未按时支付保证金，被告人蒋娅琴、余作垒以陈某违约为由拒不退还收取被害人徐某的15万元，并将其中10万元存入石志兵提供的何某的银行卡账户，另外5万元由蒋娅琴隐瞒并与余作垒伙分。同年6月18日，被害人陈某急需资金仍想贷款，余作垒收取了被害人陈某10万元保证金，后分两次将该款转入石志兵提供的蒋某的银行卡账户（尾号为2347），因银行担心洗钱未给存款人开户，余作垒、蒋娅琴再次以被害人陈某违约为由拒绝退还。余作垒、蒋娅琴与陈某继续商议存单质押贷款事宜，后商议由余作垒出资5万元，被害人陈某再支付15万元，继续履行协议，同年7月9日，被害人陈某将15万元定金转给余作垒，余作垒分三次将该款转入石志兵提供的蒋某的银行卡账户（尾号为2748），7月11日11时许，余作垒向陈某发送一张存款960万元的银行业务凭证照片，经核实，该业务凭证系伪造，后报警案发。 认定上述事实，有经法庭举证、质证，合议庭予以使用的如下证据予以证实。 一、综合性证据 1、受案登记表、立案决定书，证实本案系陈某于2018年6月26日报案称被骗，仪陇县公安局于2018年6月28日对陈某被诈骗一案立案侦查；2018年7月30日，仪陇县公安局在工作中发现钱某、张某1被诈骗，次日对该二被害人被诈骗一案立案侦查。 2、拘留证、逮捕证等强制措施文书，证实被告人余作垒于2018年7月11日被传唤到案并被刑事拘留，次日被执行逮捕；被告人蒋娅琴于2018年8月5日被宣布刑事拘留，次日6时至同年8月7日11时临时羁押于重庆市沙坪坝区看守所，同年8月7日22时送至南充市看守所羁押，2018年9月10日被执行逮捕。 3、被告人身份信息，证实被告人蒋娅琴生于1974年7月29日，被告人余作垒生于1974年9月25日，作案时均具有完全刑事责任能力。 二、犯罪事实方面的证据 （一）被害人张某1被诈骗15万元的证据 1、书证 （1）《定期存单操作协议》，证实2018年1月31日，调资方（甲方）被告人蒋娅琴与企业方（乙方）天水绿宝微生物肥料有限公司的代表张某1签订了《定期存单操作协议》，该协议约定：一、乙方质押贷款银行已与企业达成协议；质押贷款银行同意（银行行为）为乙方出具“承诺函”（样张附后）给存款方。存款方将定期存单提供给银行为乙方企业贷款作担保质押品之用。二、存款金额：五亿元。三、存款银行：中国农业银行陇南分行成县支行。四、存款费用：三年共21%，居间平台费用由企业另行承诺，款到甲方账户付清当年财务费用及操作费。······六、乙方向甲方支付业务调资，过款费人民币3%（按实际进款计时，不含操作人差旅费和操作费15万元），甲方在双方约定的操作银行开立账户。七、甲方安排存款人开设账户当日内，乙方必须备齐甲方即将存入总额的3%的款项作为前期调资保证金（此款在总贴息中扣除），经甲方查验无误后，支付给甲方。甲方存款人即将首笔2000万元人民币于当日内电子汇兑方式或其他方式划入该账户（以银行小票为准），首单试单存款落地双方约定银行甲方存款人账户时乙方需按照实际进款支付3%前期调资费给甲方代表自由支配。余下18%贴息款于乙方贷款发放时支付个甲方（约定时间不超过3个银行工作日）。八、乙方必须与办理贷款银行达成共识做好充分准备，并确定贷款银行“同意保证出质人提供的质押担保存单在共同签署完成合法的、有效的相关连手续及法律文件后，完全不分割的条件下载存单存期到期以及质押到期前十五天无条件退回给出质担保人”接受甲方这一相关内容条款要求。首单试单存款落地乙方指定银行甲方存款人账户时。九、······十、在甲、乙双方约定的时间内无论贷款银行及乙方出于何种缘故未能办理质押相关事宜或乙方未能按甲方要求支付贴息款给甲方以及变更上述操作前提条件，甲方有权撤走该款项，并可单方面终止本协议无需征得乙方同意。十一、办理此业务期间甲方有关人员费用均由乙方负责，如乙方不能按照操作程序执行，属乙方违约，甲方有权终止本协议。乙方所支付给甲方一切费用甲方不予退还。乙方放弃一切追索权。······ （2）《不可撤销支付承诺书》，证实2018年1月31日，天水绿宝微生物肥料有限公司及其法人代表出具了不可撤销承诺书，委托蒋娅琴、康某为该公司引入资金，承诺税金缴纳、服务费等支付问题。 （3）《收条》一份及照片，证实被告人蒋娅琴于2018年1月30日向天水绿宝微生物肥料有限公司出具《收条》一张，内容为：今收到天水绿宝微生物肥料有限公司操作个人存单质押定金壹拾伍万元正，150000元正，首单显账此条自动作废。 （4）银行转账记录，证实2018年1月30日，被告人蒋娅琴向何欣的账户现存15万元。 2、被害人张某1的陈述，我所在的公司叫天水绿宝微生物肥料有限公司，我是公司法人。因公司项目扩大规模需要资金，成县农业银行可以给我们做存单质押贷款，我们公司就到处找资金方做。后来我们公司一股东认识一个叫马某的人，后来马某联系了一个叫康某的和余作垒、蒋娅琴来甘肃成县。2018年1月25日左右，他们几个人就到成县来了，蒋娅琴和余作垒是跟我们谈的资金方代表，全权代表资金方，我们公司想贷2000万，余作垒和蒋娅琴说首单先做2000万元，先看看银行能不能做这个业务，康某和马某还有一个姓贺中间介绍人。蒋娅琴、余作垒和我签订了协议，做2000万存单质押的时候，先给他们15万元定金，2000万到账后再给他们60万元，贷款成功后还要收取贷款金额百分之五的中介费。1月27日，我在成县西峡国际酒店房间内将15万元交给了蒋娅琴，她出具了收条，然后我们签订了正式协议。协议是他们找2000万存入我们指定的银行3年定期，作存单质押业务，然后我再从银行贷款2000万元。2018年2月4日上午，余作垒就给我微信发了一张到款截屏，意思是说2千万资金已经到银行账户，这时我们就应该和资金方存款的一起到银行核行，但蒋娅琴和余作垒一直推脱核行时间，下午4点左右，余作垒给康某打电话说这个银行做不了存单质押，他们将资金撤走了，这样他们说是我们违约，不退我们定金，叫我们要报警就报。之后我再给余作垒和蒋娅琴打电话，他们电话都关机了，我们感觉被骗了，我们就去宾馆他们住的地方看，房卡扔在房间，东西已经收拾完了，看宾馆的监控才知道他们从宾馆地下室跑了。后来我们公司的王某通过各种方式找到了来存2000万元的人叫戚某，联系戚某后知道戚某是通过中介介绍来成县农业银行做摆账，根本不是做存单质押业务。所以我们就知道蒋娅琴和余作垒是骗子。我们怀疑马某和康某、贺某的都是骗子，因为余作垒和蒋娅琴跑了之后，马某和康某、贺某一直都有联系，但就是没有告诉我们。 3、被告人供述与辩解 （1）被告人蒋娅琴的供述与辩解，2018年8月5日，我老公陪同我到重庆市沙坪坝区公安局童家桥派出所接受调查。2018年2月，余作垒给我说在甘肃成县笔业务可以做，他说是中间人介绍的，我就跟李总联系，讲了一下成县有笔业务，他说可以做，叫我们去考察。我和余作垒一起到成县在一个宾馆见到了余作垒所说的中间人和要做存单质押业务的公司老板，她给我们讲她的项目是如何之好并愿意承担风险做质押业务，她说已经和农业银行协商好，可以出具退单承诺函，我将现场情况告知了李总，李总给我发了存单质押操作协议，我交由对方修改后，由李总确认，我们就签订了协议。开始对方准备做5亿的存单质押，我给李总说，李总说资金没有问题，我觉得5亿是个大数目，风险较大，我便建议企业先做一单小的，对方便提出先做2000万存单质押业务，在签订协议时我们双方达成一致就是如果这2000万存单质押做成功了，企业便返我们3%的好处费，也就是说这笔成功便可获得60万元的好处费，我和余作垒可一人分得30万元，协议签订后，企业一个人将15万元的存单质押定金交给了我，然后随我一道到了农业银行，通过无卡存钱的方式将15万元存到了李总给我的一个叫何欣的农行卡上。随企业的人一起回到宾馆，在48小时内只有资方将钱存入银行，我们才能自由活动。等了两天左右，李总给我发了一张小票，上面显示资方已将2000万元存入农业银行，我就将那张存款小票发给了企业老板看，李总便通知企业核行，企业那边说不能安排核行，我和余作垒便觉得这个业务做不了便离开了。 （2）被告人余作垒的供述与辩解，甘肃省陇南市成县这笔业务是康某大姐联系的项目方，她说项目方需要5个亿的资金，需要做存单质押，我觉得我没有能力找到5个亿的资方，我就跟蒋娅琴联系问她能不能找到资方，她说能，我就说和她一起做这一笔。然后蒋娅琴通过微信发了一个存单质押的操作协议给我，让我给项目方签字后拍照发给她，她签字后拍照发给我，我发给项目方，这样我们就网签了协议。2018年1月，我和蒋娅琴、康某就到了甘肃省陇南市成县，到后一个姓马的大约50多岁的女的（微信小草，微信号：×××）接待的我们，后来知道这个业务是马姐跟项目方认识，然后她把这个业务介绍给康某的。之后我们就跟项目方和一个姓王的男的见面谈存单质押的事情，我当时就问了银行是否可以出承诺退款的承诺函，姓王的说可以，这样我们就签了正式的协议。项目方是一个女的，姓张，协议签订后，就给了蒋娅琴15万元调资费，蒋娅琴将钱转入了一个叫何某的人的账户，之后蒋娅琴联系的资方，后来资金方到甘肃省陇南市成县农业银行存款，存两千万，存钱后把存款小票通过其他人发给了蒋娅琴，蒋娅琴发给我我给张总看，张总看后就跟银行行长联系。我听到电话里对面的人说，这两千万不是做存单质押的，是摆账或者洗钱的，张总挂了电话，给我说叫我等姓王的过来，我就跟她说，她是不是没有保证金，让她去安排核行，她没有把核行拿过来，当天下午她们没有把核行做过来，我们就认为她违约，我和蒋娅琴就离开成县走了。之后康某就被张总的人控制住了，康某打电话给我说，让我把调资费退了，她说她被对方十几个人看住，我说我们又没有违约，是对方违约，而且钱又不在我这，我让蒋娅琴跟资方联系，资金方不同意退钱，所以我给康真说不退，并且把张总的电话和微信拉黑了。 （二）被害人钱某被诈骗15万元的证据 1、书证 （1）《存单质押业务操作协议》，证实2018年4月3日，资金方蒋娅琴（甲方）与贷款方甘肃成才商贸有限公司（乙方）签订了《存单质押业务操作协议》。约定：一、存款金额。贰仟元人民币，（首单贰仟万元整）二、存款银行（详细名称）：甘肃榆中农村合作银行三角城分理处。三、存款时间：一年。期限2018年4月4日至2019年4月3日。四、存款利息：一年17%+1%（不含存款利息、中介费另行承诺）。五、甲、乙双方网签本协议，甲方工作人员及居间人的前期费用由居间方负责。甲方工作人员到达操作地，乙方支付定金15万元，资方代表身份证复印件写收条不离开视线，资方在48小时内携带资金到达双方约定操作地银行，甲方此业务操作人员按照甲乙双方约定，在乙方贷款银行开立个人存款账户，乙方立即一次性向甲方支付剩余未付清贴息款及居间费用，双方结束首单操。······八、在甲乙双方所约定的时间内，无论贷款银行及乙方由于某种缘故，未能办理质押相关事宜或变更上述条款，甲方有权撤走该项存款并可以单方面终止本协议，无需征得乙方同意。······ （2）《收条》一份及被告人蒋娅琴、余作垒出具的《证明》，证实2018年4月3日，被告人蒋娅琴出具《收条》一份，余作垒作为见证人签字。内容为：今收到甘肃成才商贸有限公司全权委托人杨某关于做存单质押业务定金壹拾伍万元正，小写（150000）元，在资金贰仟万，小写（2000万）落地后，此条自动作废。在该收条下方，蒋娅琴出具《证明》一份，余作垒作为见证人签字。内容为：李某3转账何某人民币壹拾伍万元正，由蒋娅琴提供何某农户账户：62×××72。此款用于做存单质押业务定金。 2、证人证言 （1）证人李某4的证言，我是系榆中农村合作银行三角城分理处行长。2018年4月，钱某是榆中县三角城的人，平时有业务往来，他之前与我沟通，想到我们银行做存单质押贷款，我当时给他说可以做存单质押贷款但不能出退单承诺函。4月几号的一天，钱某打电话说明天有人来银行存2000万，是给他做存单质押贷款资金。第二天上午，银行监督岗的罗某说一个人来开户存2000万，但存进来后马上要转出去，罗某听到他这样问觉得可能涉嫌洗钱，就给他说不能开户，他说要投诉，罗某就给我打电话，我听后给罗某说按规定不能开就不开，他要投诉就投诉，之后这个人就走了。当天下午钱某老婆李某3和一个姓杨的人，还有一男一女，李某3说是资金方代表，他们一起来找我，问我为什么不给他们找来的资金方开户，这时我就知道上午想存2000万的人是他们所谓的资金方，我就给他们说了。既然这个资金方是来做存单质押的，为什么开户转钱进来后马上就要把钱转走，然后他们把李某3拉到门口谈了会就走了。之后钱某给我发信息，说之前存款的人把钱存到农业银行了，让我找农业银行的朋友看看是不是真的存了。我找我朋友查了一下，是有一个叫吕某的人在榆中县农业银行开了一个户，开户后转进去两千万，然后马上又转走了。我就给钱某说这伙人肯定是骗子，叫他去报案。 3、被害人钱某的陈述，2018年4月，我经营的公司因发展需要资金，我朋友彭某联系上一个叫李某2的人，李某2是帮人融资的，李某2听说了我的情况之后把杨某和一个姓孙的人来兰州帮我融资。他们提出的方案就是做存单质押，然后放贷。4月初，杨某联系了一个叫余作垒和蒋娅琴，这两个人说是资金方的全权代表，他们说可以帮我们找资金来做存单质押业务，我想贷款2个亿，就需要2亿的资金来做存单质押。余作垒来了后，和他们谈的主要是杨某，谈好后我看了再同意签字。我只见过余作垒和蒋娅琴一次，之后都是杨某和他们谈，我老婆李某3陪他们玩。之后杨某给我们说先做2000万元的存单质押贷款，我同意了，他还说资金方也就是蒋娅琴他们需要我先给15万元的定金，我也同意了。后来我和蒋娅琴签订了一个存单质押贷款操作协议，我就让李某3将十五万元转给了蒋娅琴。他们说第二天资金就会到我们指定的榆中县三角城农村信用社，我知道后就给这个银行的行长说第二天有笔2千万的资金到他们银行，钱是帮我来做存单质押的。第二天上我，我和杨某、余作垒、蒋娅琴在银行外等消息，因为他们不让我接触来存款的人，大概下午4点，杨某给我说，来存款的人到银行开户没开成，我就电话问银行行长是怎么回事。行长说上午确实有个人来银行询问开户，和柜台的人吵了起来，也没有说存多少钱和做存单质押，只是问能不能开户，钱存进来马上转走，行长回答如果是大额的话，钱当天不能转走，需要预约后第二天才能转走，这个人态度不好就走了。行长说来做存单质押的这些人可能是骗子，我就问杨某是怎么回事，杨某说他先问问，之后回到兰州宾馆，杨某将其手机里的一张照片给我看，资金方在我们指定的银行没有开户，自己到榆中县的农业银行存2千万，我确实看到了一张2千万的存单，蒋娅琴和余作垒说今天是因为我联系的银行不给开户，是我的原因，他们可以再帮我做一次不收钱。当时是星期五晚上，他们说星期一把资金方叫过来继续操作，当时因为我急需资金，他们这样解释我也就半信半疑，我就从宾馆离开了晚上9点过，我再联系蒋娅琴和余作垒就联系不上了，我就知道他们是骗子。 4、被告人供述与辩解 （1）被告人蒋娅琴的供述与辩解，2018年4月，在甘肃兰州一个姓杨的人联系的我，他是榆中县一个企业的中间人。一开始他们想做一个亿的存单质押，后来他们变成了2000万的存单质押业务。和在成县一样，他们签订了协议。那个协议是企业委托那个姓杨的和我们签订的，签订后企业法人的老婆直接将钱15万元调资定金转给何欣的银行卡上，过了两天李总给我说资金方在对方指定的榆中县三角城农商行被拒绝了，为划清责任，我和余作垒跟企业的一起到银行找到行长，行长大概的意思是不愿跟企业做存单质押业务，为证明我们有能力做2000万存单质押业务，李总给我发了资金方到农业银行存了2000万的存款小票。企业那边要求我们再做一次，我们没有同意，因为企业和银行没有协商好。 （2）被告人余作垒的供述与辩解，2018年4月，蒋娅琴联系了甘肃兰州的这笔业务，跟他联系的人叫杨某，实际上也是一个叫李某2的人介绍，当时是蒋娅琴和杨某签订的协议，蒋娅琴带我过去做的，她说两个人可以配合做。我和蒋娅琴到甘肃省兰州市榆中县后，是杨某和一个姓孙的人接待的我们，杨某说他可以全权代表项目方，这样蒋娅琴和杨某签订的协议。第一次先做2千万的存单质押业务，蒋娅琴收的15万元的定金，她好像还是把钱转给了一个叫何某的人，之后蒋娅琴联系的资方到银行去存款，因为银行不给开户，我们就和杨某起了冲突，之后我们一起到银行去对质，银行因为这样那样的原因不给资方开户。后来蒋娅琴收到资方到另外一个银行存款的小票，表明我们是把资方找到了，资方也有钱。我们就和杨某谈好了，他们也认可是他们的问题，所以这个事情就没有做成，我们就没有退定金。 （三）被告人蒋娅琴、余作垒在仪陇县实施诈骗的证据 1、书证 （1）《存单质押业务操作协议》，证实①2018年6月3日，调资方余作垒（甲方）与贷款方陈某（乙方）签订了《存单质押业务操作协议》，内容为：一、存款金额：亿元人民币，分批操作（首单1000万元）。二、存款性质：个人款（合法可移动可使用可转定的自由款）。三、存款银行：仪陇县农商银行乐兴支行。四、存款时间：三年。五、存款利息：三年25%（不含存款利息、中介费另行承诺）。六、甲、乙双方网签本协议，甲方工作人员及居间人的前期费用由企业方负责。甲方工作人员到达操作地，乙方支付定金15万元打出······八、在甲乙双方约定的时间内，无论银行及乙方由于某种缘故未能开出《银行退单承诺函》，未能办理质押相关事宜或变更上述条款，资方有权撤走该项存款并可以单方面终止本协议，无需征得乙方同意，甲方所收乙方的定金及保证金不予退还。 ②2018年6月18日，调资方余作垒（甲方）与贷款方陈某（乙方）签订了《存单质押业务操作协议》，内容为：一、存款金额：亿元人民币，分批操作（首单960万元）。二、存款银行：仪陇县农商银行乐兴支行。三、存款时间：三年，期限2018年6月至2021年6月。四、存款利息：三年一次性综合费25%（按分流表分流，含存款人账户，比例只需合理即可。不含存款利息、中介费另行承诺）。五、甲、乙双方网签本协议，甲方工作人员及居间人的前期费用由企业方负责。甲方工作人员到达操作地，乙方支付定金10万元打出······八、在甲乙双方约定的时间内，无论银行及乙方由于某种缘故未能开出《银行退单承诺函》，未能办理质押相关事宜或变更上述条款，资方有权撤走该项存款并可以单方面终止本协议，无需征得乙方同意。 ③《存单质押业务补充协议》，证实2018年6月23日，余作垒于陈某签订了《存单质押业务补充协议》，内容为：鉴于甲乙双方2018年6月3日、6月18日签订的《存单质押业务操作协议》约定，乙方在操作过程中由于首次进款保证金不能及时到位，第二次进款前操作银行不予存款人开户等行为，已造成乙方违约。经甲乙双方协商，同意按原进款协议再次操作，为避免纠纷及划分各方责任，特定此补充协议。1、甲、乙双方严格按照6月18日签订的《存单质押业务操作协议》约定内容操作。具体流程为：甲方存款人到乙方指定银行（仪陇县农商银行乐兴支行）开户进款（960万元）转定，乙方2小时内将保证金（30万元）支付到甲方指定账户，甲方收到30万元保证金后乙方安排核行，核行无误当场开具《承诺函》封存后立即办理止付、冻结手续；以上流程同台操作，此期间甲方存款人、操作人均不离开银行柜面。 ④2018年6月18日，调资方余作垒（甲方）与贷款方陈某（乙方）签订了《存单质押业务操作协议》，内容为：一、存款金额：亿元人民币，分批操作（首单960万元）。二、存款银行：仪陇县农商银行乐兴支行。三、存款时间：三年，期限2018年7月至2021年7月。四、存款利息：三年一次性综合费25%（按分流表分流，含存款人账户，比例只需合理即可。不含存款利息、中介费另行承诺）。五、甲、乙双方网签本协议，甲方工作人员及居间人的前期费用由企业方负责。甲方工作人员到达操作地，乙方支付定金20万元打出······八、在甲乙双方约定的时间内，无论银行及乙方由于某种缘故未能开出《银行退单承诺函》，未能办理质押相关事宜或变更上述条款，资方有权撤走该项存款并可以单方面终止本协议，无需征得乙方同意。 （6）收条、银行交易记录，证实2018年6月6日徐某向蒋娅琴转账15万元，蒋娅琴在6日至8日间将钱转存入何某账户。6月18日余作垒收陈某10万元，余作垒分两次将钱打入蒋某账户尾号2347的卡中。2018年7月9日余作垒收取陈某15万，分三次将钱打入蒋某的账户（尾号2748）。 （5）业务凭证、证明，证实余作垒发给陈某的存款960万元的存款凭条系伪造。 2、证人证言 （1）证人邹某的证言，2018年6月18日，陈某向我借款10万元，说给对方打保证金。我叫公司出纳杨某1给户名为余作垒的转款10万元，余作垒收到后给陈某出具了一张收条，余作垒说通过手机银行将钱转给了蒋娅琴。6月19日，陈某说余作垒联系的存款人到银行想存960万元，因马上要转走，银行不给开户。余作垒说银行不给开户，资金方走了，说陈某违约了，不打算退10万元。2018年7月9日，陈某又向我借15万元，打给资金方，然后我叫我儿子转账15万元给余作垒，让余作垒请资金方来。7月11日，余作垒说资金方今天来存钱，上午10时许，余作垒说资金方在仪陇县农商行乐兴支行存入960万元，给我们看了一张存款凭证照片，叫我们去给资金方存5万元保证金。我们想看看所谓的资金方，看是不是真的有960万元，于是余作垒一起到了仪陇县农商行乐兴支行，到了乐兴支行并未见资金方，徐某怀疑是被骗了，我们通过手机银行向户名为杨某2的卡转了10元，结果被退回来了，说没有这个账户，徐某就去乐兴支行查新开户的资金方，一查卡是今天开的，但是没有960万元的质押金，开卡时存入了1000元，马上就被取走。 （2）证人冉某的证言，2018年6月8日，一个叫张某2的男子到我们信用社开了一个户存了1000万元，6月9日上午那个账户上的1000万就全部转走了。上周又有一个外地男子到我们信用社柜台上给我说他要在信用社开个账户存960万但是马上要转走。我说这个不能办理。后来那个男子就走了。杨某2应该是蒋垭琴和余作磊通知来存款的，杨某2只开了一个1000元的账号，后面他们伪造了一个960万元的存款执单去骗陈某，在系统上查询过，根本就没有这个账号的存在。 （3）证人刘某的证言，四川农商银行有存单质押贷款业务，但不可能对这个存单作出承诺，不管贷款人是否能够还款，会在存单到期后将存单退还给存单所有人，银行行长也没有权利作出这个承诺，不管是我们总行还是下面乡镇的支行都没有权利作出这个承诺，如果贷款人没有如期还款，我们就不会把存单退还给存单所有人。 （4）证人张某2的证言，2018年6月7日，我公司的老板、姨父黄某告诉我8日去四川省仪陇县农商银行存1000万元，只放几个小时就可以把钱收回来，到时可以收取1万元酬劳。8日中午我转入1000万元进我在乐兴农业银行的银行卡上，当天下午三点用手机银行转走20万,9日把剩下的980万元全部转走了。我根本不知道什么存单质押业务，我是去做摆账的。我不认识余作垒、蒋娅琴。 （5）证人韦某的证言，2018年6月7日，朱某给我介绍了一笔一千万的存款业务到仪陇县乐兴农村信用社，6月8日上午存进去，下午转走，佣金总共是1.5万元，我介绍给了汪某。 3、被害人陈述 （1）被害人陈某的陈述，我因为公司急需大量资金，通过李某2认识了余作垒和蒋亚琴，他们对我说我的项目符合他们融资的标准，并说可以给我做2、3亿的存单质押贷款，我回答他们说我只要5、6千万元的贷款就可以了。然后余作垒和蒋娅琴就对我说可以先做1千万元，但是需要20万的调资费在这笔资金存入银行后，还需要50万的保证金，在农商行的贷款下来后，再向他们付贷款金额的25%提成。我们公司确实很需要这笔资金，所以我就答应了他们的要求。我当时手上没有钱，他们就找到了一个贵州人徐某帮我出了20万的调资费，2018年6月8日，一个叫张某2的人向乐兴乡农商银行存款1000万元，余作垒和蒋娅琴两人立马喊我打50万元保证金给他们，我就找我朋友邹某借钱，邹某说存单质押需要存三年定期，等一天给他们保证金，但余作垒蒋娅琴一直不同意，正在这时候，农商行的冉行长就打电话说张某2已经将钱转走了，张某2说他的1千万不是用来做存单质押的，只是摆账的，并提醒我们不要受骗。余作垒和蒋娅琴说我不打保证金才把钱转走的。他们又说可以重新给我做1千万，让我打10万元保证金，1千万存到银行后再打30万就可以了，并且一直不会离开我们的视线。我又有点心动，同意了。徐某弄了份存单质押合同让我们双方签字。6月18日，我叫邹某将10万元转给了余作垒。19日，余作垒联系的存款人就直接到了乐兴农商银行，那个人在柜台上直接说我要开户存960万元钱但马上转走，农商银行就直接拒绝了存款人的要求。我打电话问冉行长，冉行长很肯定的对我说他们明显是骗子。但余作垒、蒋娅琴一口咬定说第一次是我不打保证金，第二次是银行不开户造成的，是我违约在先，并不退还我的10万元钱。然后他们两人又跟我协商，前期不用我打保证金，在6月25日将1千万存入银行，我再次信了他们的话，但是一直等到26号早上，我都没有看到余作垒、蒋娅琴两人，也没有人过来转资金，打很多次电话也不接，宾馆服务员说他们两人24号晚上就离开宾馆了。 我到公安机关报案以后，余作垒和蒋娅琴多次以我违约为由拒绝退还10万元保证金，并要求我再次打15万元保证金才能到仪陇县农商银行存款。2018年7月9日我向邹某借款15万元安排他向余作垒账户打款15万元，余作垒就说他安排的存款人7月11日到乐兴镇存钱，7月11日上午我和余作垒就在宾馆等消息，余作垒在11时18分给我发了一张四川农村商业银行业务凭证,上面显示户名杨某2，账户号为62×××66,转存960万元。我核实了一下，发现该业务凭证系伪造。 （2）被害人徐某的陈述，余作垒告诉我南充那边企业没有前期调资费，需要我负前期费用，贷到的款可以给我分百分之三十。2018年6月3日晚上11点，在仪陇县见到了余作垒、蒋娅琴和企业负责人陈某，他们三人又给我谈了具体操作方式，就是先调1千万元到仪陇县农商银行做存单质押，贷出来的900万元再做2、3亿的手续费，最终的贷款陈某再借给我三成，我当即就答应了。6月6日我给蒋娅琴转款15万，又联系我的公司转款5万元过去。6月7日，余作垒催陈某尽快找到50万元的保证金。8日，余作垒联系的存款人就到了乐兴乡农业银行将1千万存进了银行，但是陈某没打保证金，没过多久1千万就被转走了，余作垒说是因为保证金迟迟不到账才造成出资方撤资的。他们又协商重新调资，18日陈某找邹某借款10万元打给余作垒账户用于调资，次日存款人就到了乐兴乡农商银行开户存款，不知什么原因银行不给开户，存款人在的邮政银行存了960万元并将存单发给了陈某，但听说很快又转走了。6月24日，余作垒、蒋娅琴离开了居住的。 27号报案后，余作垒再次找到陈某谈融资的事。余作垒说资金方需要20万作保证金，余作垒自己愿意出5万，让陈某掏15万。陈某找邹某借了15万打给余作垒的银行账户，余作垒就联系了资金方过来，准备再上午9点到乐兴乡农商银行去开户存款。11点半的样子，余作垒就说存款到了，并给陈某看了手机上的存款凭证。经核实觉得有问题。 4、被告人的供述与辩解 （1）余作垒的供述与辩解，2018年5月29日，我和蒋娅琴答应给陈某做存单质押业务，我跟陈某说：“首单可以给你一千万，但是你要支付20万元的定金（调资费用），50万元的保证金。但是陈某拿不出来这笔钱，自己就安排朋友徐某和陈某认识，商议徐某出一部分保证金但贷款下来了也要分一部分给他。徐某先支付15万元至蒋娅琴账户上，蒋娅琴收到钱后把钱转到公司的财务账户上，然后我给李老大说定金已经到账，李老大安排人在周五11点半左右把1000万元钱转到乐兴农商行，等到下午3点钟左右，陈某一直没有支付保证金，我就给陈某说他违约，我们要马上把钱转走。然后就把钱转走了。 之后我们就商量继续让陈某准备保证金贷款，陈某找一个叫邹某的人借了10万元打给我，我又通知公司，6月20日公司的戚某过来，问银行工作人员“我们存960万元到你们银行，你们这里可不可以开网银？”工作人员说“不可以。”戚某说“那我到时候要把钱转走怎么转？”工作人员接了个电话说“你们这种情况不能开卡”，我就告诉陈某、徐某是他们自己没把银行联系好，10万元定金不会退了。之后我们商量继续做这个贷款业务，6月23日左右，我们看见邹某和他老婆在宾馆打起来了劝也劝不住，我们就直接打了个滴滴到了重庆，到了重庆我就回上海了。 回去后，徐某一直联系我叫我过来继续做，我们商量的我和蒋娅琴出5万，邹某出15万，一共20万定金继续贷款。7月9日中午邹某把15万元定金打在我卡上，我把这15万直接转给了公司财务。7月11日早上，公司的人到了乐兴乡农商银行转了960万元，钱到了后就发了一个小票给我，他们看后说那张小票是Ｐ出来的，然后就报警了。 蒋娅琴是我的上线，她负责联系李老板调资，我负责找贷款主体。蒋娅琴跟我讲过调资费和保证金是不给我们返利的，都是转给李老板用于调资费用。但是我们在收到徐某15万时就叫李老板打个折扣，给我们留下了5万元，用于我们平时的开销。 （2）被告人蒋娅琴的供述与辩解，2018年5月，陈某的公司需要资金，他想做存单质押业务，余作垒和他们谈，我负责找资金来做存单质押。我当时给我的上家李总说需要1千万的资金做存单质押，他说可以，他就把存单质押操作协议给我，说需要保证金20万元，资金到账后需要30万元的保证金。之后余作垒就和陈某签了存单质押操作协议，徐某就将15万元定金转到我的卡上，我给李总说只收了10万元定金，我将这10万元转到李总提供给我的一个叫何某的账户上，我和余作垒平分了5万元。6月几号的一天上午11点左右李总就通过微信给我发了个乐兴农商行的存款凭证的照片，显示1千万已经存入了乐兴农商银行，我们就要求他们把30万元保证金给了，陈某一直拿不出保证金，李总就给我说3点之前拿不出保证金，这一千万就要转走，之后陈某还是拿不出保证金，这笔钱就转走了，我和余作垒就说是陈某违约了，之前给的15万元保证金不得退给他们。 之后陈某说再做一次，我们重新签订了存单质押操作协议，余作垒收了10万元保证金，余作垒将那10万元转给了蒋渊。转账的账号是李总通过微信发给我，我再发给余作垒的。第三天李总安排一个男子到银行，但是银行没给开户，我们和陈某发生了争吵，当时刚好李总把一张周河邮政储蓄银行存款960万元的照片发给我，我就把照片给他们看，说明我们资金是来了这边的。 之后我和余作垒就到兰州去谈另外一单业务，陈某和徐某还是喊我们回来继续做第三次，我来了后因为发生了一些事情我就说我不做了，余作垒他说他自己做，但是资金还是喊我找李总找，我就同意了。后来也是余作垒收了15万定金，也是李总提供给我的账号，我把账号给余作垒，余作垒转钱给李总的，然后就是李总通过微信给我发了一张乐兴农商银行的存款小票照片，显示存进960万，之后余作垒给我说这个小票是假的。 余作垒和陈某之间所签订的协议的模板是资金方（李总）通过微信转给我的，我给余作垒的，在银行和陈某修改认可后，我又传给李总，李总也说认可后，就由余作垒和陈某签字。我和李总是2017年10月份的样子，通过微信群认识的。是他自己说自己有资金，我问他是否可以做存单质押业务，他说可以我才接这种存单质押业务的，我在需要资金做业务的时候直接找的他。我们做存单质押业务需要听从李总指挥，要按照李总发来的协议走，并让我们不跟存款方见面，不参与企业进行核算。这些都是我在做业务时李总明确告诉我的，我问过李总为什么，李总说这是行规。 5、另案处理被告人的供述与辩解 （1）石志兵的供述与辩解，孙某介绍认识了蒋娅琴，蒋娅琴叫我李总，通过蒋娅琴做过5次，一次在甘肃成县，一次在甘肃榆中县，蒋娅琴联系的贷款方，然后把存单质押贷款协议发给我，我发给孙某，孙某发给姓杨的，姓杨的收到协议后再去找资金方，然后姓杨的再说这个事情可以做，把修改后的协议发给孙某，孙某再发给我，我就发给蒋娅琴，蒋娅琴再去与贷款方谈，谈好后，就是杨俊通过孙某把一个账号发给我，给我说这是资金方的卡号，让贷款方把钱打到这个卡号上，我就转发给蒋娅琴，之后贷款方把钱打过来后，蒋亚琴给我说我就给姓杨的说，姓杨的再安排资金方去存款……。之后就是在4月8日以后，孙某被警察抓了，我就直接与姓杨的联系，然后就按照之前的模式流程蒋娅琴找我在仪陇县一个乡镇农商行，做过3次。 我给过蒋娅琴一次2000元，是她找我要的，还有7月份的时候，就是仪陇县的第三笔业务后，她找我要中介费，我给姓杨的说了，姓杨的就给了他1.5万元。后来她又找我说她被抓了，找我再要钱，我也给杨俊说了，杨俊通过徐某1给我存了5000元，我取钱后再去存给蒋娅琴，蒋娅琴在跟贷款方谈的时候就已经收过贷款方钱了。收取多少调资费和保证金协议写了，发给姓杨的后，他说资金方改了，就按照他再发过来的协议做，因为他说他跟资金方关系比较好，还有专门的法律顾问。 （2）潘春平的供述与辩解，杨俊找到自己于2018年6月、7月分别在仪陇县做过3次银行存款冲量业务，前两次自己找的资金方是朱某、最后一次自己找的资金方是郑某，前两次通过自己使用的何某、蒋某的卡分别收了佣金10万元，后一次通过蒋某的卡收了佣金15万元。前两次收到佣金后自己通过潘啊金的账号给朱某转了3-5万元，第三次给郑某转了7-8万元。给资金方打钱后，自己就按照杨俊发的账号和姓名，把钱打给其他人，自己每次赚1-2万元。第三次自己找郑某，郑某安排人去存款，自己收到郑某发的存款小票后就发给了杨俊，后杨俊打电话告诉自己存款小票是假的，后面因为钱都打给其他人了，我和郑某都没有退款。 （3）杨俊的供述与辩解，之前我通过孙某认识了一个孙某的朋友，我当时没有跟这个人见面，因为这个人给孙某打电话，我接的电话，知道这个人是有存款方面的业务，我就给他说我也有资源，我就和对方留了电话，他自己说他姓李，人在扬州。之后就是这个人通过微信给我发个人存单质押贷款的协议，问我可不可以做，我就找潘春平，把协议给他问他可不可以做，潘春平说他再去找资金方，之后潘春平就给我说可以做，我就给姓李的说，可以做，然后就是潘春平把资金的银行账号发给我，我再发给姓李的，然后再是贷款方把钱打到潘春平给的卡号上，之后就是潘春平找到资金方到姓李的提供的地点在指定时间指定银行存款，存款后把小票拍照发给潘春平，潘春平发给我，我再发给姓李的，这个存款都是应该存1年或者3年，之后就是银行和贷款方违约，这笔业务结束，我就叫潘春平找资金方给我们中介费，我还给潘春平说，业务是姓李的介绍的，也要给姓李的钱，姓李的自己给我说他自己不好收钱，让通过徐某1把钱给他，这些我也给潘春平说了，至于资金方给我们好多钱，这是资金方自己看着给，然后就是潘春平说资金方给了钱他把钱转给我和徐某1，整个流程就是这样的。按照这样的流程我们在四川仪陇县下面一个镇做了三次，今年总共做了6、7次，具体时间和地点我不记得了。 协议一般都是这样的，区别不是很大。我是按照协议上给潘春平说的，问他可以做不，他说他把协议拿去给资金方看，资金方前期要收多少调资费和保证金，也是他说资金方是这样要求的。我给他说的都是做存单质押贷款的单子，没有其他的业务。叫他找资金方去做存单质押贷款。这几年经过我手的这样的业务，没有成功过，一般是资金方违约或者银行违约。有些时候是贷款方没有搞定银行，银行不给出退单承诺函，有些时候是资金方去开户的时候，银行不予开户，说没有这回事情。今年的这几次个人存单质押贷款业务，我收了大约有5、6万元钱。 本院认为，公诉机关指控被告人蒋娅琴余作垒涉嫌犯诈骗罪，经查，本案应以合同诈骗罪定罪处罚。理由如下： 1、本案被告人利用了合同进行诈骗，虽在本案的其中两次犯罪未见书面的合同，但其操作模式、行骗手段、方法与其他四起犯罪一致，合同诈骗的合同也并不要求是书面合同，口头的协议也属合同的范畴。本案的诈骗行为系发生在合同的签订或履行过程之中，从后三起犯罪事实上来看，蒋娅琴或余作垒与被害人张某1等人签订了书面的《存单质押贷款协议》，并约定了定金或保证金，被害人按照约定将定金等费用支付给蒋娅琴或余作垒，支付定金或保证金或业务操作费均发生在签订或履行合同的过程中。 2、非法占有的财物是与合同签订、履行有关的财物，本案非法占有的财物就是定金或保证金或业务操作费等。 3、本案的合同属受市场调整的经济合同，侵犯了市场经济秩序，被告人与被害人之间存在市场交易关系，被告人利用了能够体现市场秩序、规制各种市场交易行为的合同进行诈骗。 本案的争议焦点为被告人蒋娅琴、余作垒的罪与非罪，被告人蒋娅琴是否构成自首。 针对焦点一：经查，被告人蒋娅琴、余作垒合同诈骗张某115万元的事实成立。被告人蒋娅琴供称由其联系被告人石志兵，并由石志兵提供银行存单质押协议并审核，提供收款的资金账号，石志兵联系孙某时是被告人杨俊在与其接洽，被告人杨俊联系到被告人潘春平，由潘春平安排人员到银行存款。被告人蒋娅琴在收取被害人张某1定金15万元后转入被告人石志兵提供的被告人潘春平持有的何欣的账户，再由潘春平对收取的款物进行分配，后以被害人不能安排核行等理由任意制造被害人违约拒不退还张某1的15万元，该二被告人具有非法占有的目的，其行为已构成合同诈骗罪。 被告人蒋娅琴、余作垒合同诈骗钱某15万元、在仪陇县合同诈骗徐某15万元与陈某25万元的事实成立，操作模式与方法与合同诈骗张某115万元的基本一致。在合同诈骗徐某、陈某时，非法占有的目的明显，一次存入1000万元，次日全部转走；一次伪造960万元的银行存款小票。以上可以看出以上被告人根本没有做存单质押贷款的意愿，具有非法占有的目的，并在签订、履行合同的过程中骗取对方财物，故被告人蒋娅琴、余作垒的行为均已构成合同诈骗罪。对被告人余作垒、蒋娅琴及其辩护人的相关辩护意见不予采纳。 焦点二：被告人蒋娅琴是否构成自首。经查，被告人蒋娅琴到案后未及时如实供述主要犯罪事实，且庭审中对其犯罪事实予以否认，故其行为不构成自首。对被告人蒋娅琴辩护人的相关辩护意见不予采纳。 综上，被告人蒋娅琴、余作垒以非法占有为目的，在明知自己没有实际履行能力的情况下，在主观上放任合同无法履行后果的发生，伙同他人在签订、履行合同的过程中骗取财物被害人财物共计70万元，数额巨大，该二被告人的行为已构成合同诈骗罪。公诉机关的指控罪名不当，依法应予变更。被告人余作垒当庭检举他人涉嫌犯罪，因在三个月内仍未查证，故本院依据现有证据作出判决。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条之规定，判决如下： 一、被告人蒋娅琴犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月5日起至2023年8月4日止。罚金在本判决生效后三十日内一次性缴纳。） 二、被告人余作垒犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月11日起至2023年7月10日止。罚金在本判决生效后三十日内一次性缴纳。） 三、责令被告蒋娅琴、余作垒与另案处理的被告人潘春平、石志兵、杨俊共同退赔被害人张某115万元、钱某15万元、徐某10万元、陈某25万元；被告人蒋娅琴、余作垒共同退赔被害人徐某5万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  冯 明 审 判 员  高全明 人民陪审员  张 伟 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  易佳霖 附，本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院关于 适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释 第二百四十一条对第一审公诉案件，人民法院审理后，应当按照下列情形分别作出判决、裁定： （一）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定指控被告人的罪名成立的，应当作出有罪判决； （二）起诉指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决； （三）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人无罪的，应当判决宣告被告人无罪； （四）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当以证据不足、指控的犯罪不能成立，判决宣告被告人无罪； （五）案件部分事实清楚，证据确实、充分的，应当作出有罪或者无罪的判决；对事实不清、证据不足部分，不予认定； （六）被告人因不满十六周岁，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任； （七）被告人是精神病人，在不能辨认或者不能控制自己行为时造成危害结果，不予刑事处罚的，应当判决宣告被告人不负刑事责任； （八）犯罪已过追诉时效期限且不是必须追诉，或者经特赦令免除刑罚的，应当裁定终止审理； （九）被告人死亡的，应当裁定终止审理；根据已查明的案件事实和认定的证据，能够确认无罪的，应当判决宣告被告人无罪。 具有前款第二项规定情形的，人民法院应当在判决前听取控辩双方的意见，保障被告人、辩护人充分行使辩护权。必要时，可以重新开庭，组织控辩双方围绕被告人的行为构成何罪进行辩论。