北京市海淀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0108刑初1187号公诉机关北京市海淀区人民检察院。被告人邬乐全，男，1979年2月26日出生于黑龙江省哈尔滨市，公民身份号码×××，汉族，大学文化，务工，户籍所在地为黑龙江省哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月10日被羁押，2019年1月10日被逮捕。现羁押在北京市海淀区看守所。辩护人吕恩相，北京金沃律师事务所律师。北京市海淀区人民检察院以京海检一部刑诉[2019]317号起诉书指控被告人邬乐全犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2019年6月14日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员余欢欢、林洁，代理检察员邓涵出庭支持公诉，被告人邬乐全及其辩护人吕恩相到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市海淀区人民检察院指控：一、2017年12月至2018年2月间，被告人邬乐全谎称能够帮助被害人李某（女，29岁）引进客户资金提升业绩，以办事费用为名骗取李某人民币129700元，案发前已退还人民币35000元。二、2018年3月至12月间，被告人邬乐全以恋爱为名骗取被害人刘某（女，27岁）信任，后以购买电子产品赚取公司报销回款、筹措卖车费用等为由骗取刘某人民币510303元，案发前已退还人民币349223元。三、2018年6月间，被告人邬乐全谎称能够帮助被害人张某1（女，33岁）投资获取高额回报，骗取张某1人民币404000元，案发前已退还26600元。四、2018年6月至12月间，被告人邬乐全以购买电子产品赚取公司报销回款、投资获取高额回报等为由，骗取被害人张某1（女，28岁）人民币430000元，案发前已退还人民币51300元。五、2018年9月至10月间，被告人邬乐全以恋爱为名骗取被害人萨某（女，31岁）信任，后谎称购买电子产品赚取公司报销回款，骗取萨某人民币163000元。六、2018年9月至12月间，被告人邬乐全以恋爱为名骗取被害人冷某（女，28岁）信任，后以工作垫款、支付房租、筹措卖车费用等事由骗取冷某人民币491300元，案发前已退还人民币61927.54元。七、2018年11月间，被告人邬乐全以购买电子产品赚取公司报销回款及投资获取高额回报为由，骗取被害人安某（女，35岁）人民币300000元，案发前已退还人民币200000元。综上，被告人邬乐全诈骗金额共计人民币1704252.46元。被告人邬乐全于2018年12月10日被公安机关抓获。案发后，邬乐全家属已代为对部分被害人进行赔偿，取得部分被害人谅解。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料，认为被告人邬乐全的行为已构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人邬乐全定罪处罚。被告人邬乐全对起诉书的指控事实和指控罪名提出异议，辩称其并未虚构事实骗取被害人钱款，只是帮助被害人投资。被告人邬乐全的辩护人同意其辩解，同时认为，被告人邬乐全有稳定工作及较高收入，主观上无非法占有的故意；其与被害人之间系普通的民间借贷关系，虽有部分逾期，但均给予对方补偿，不应构成诈骗罪，提请法庭宣告被告人邬乐全无罪。经审理查明：一、2017年12月至2018年2月间，被告人邬乐全谎称能够帮助被害人李某（女，29岁）引进客户资金提升业绩，以办事费用为名骗取被害人李某人民币129700元，案发前已退还人民币35000元。二、2018年3月至12月间，被告人邬乐全以恋爱为名骗取被害人刘某（女，27岁）信任，后以购买电子产品赚取公司报销回款、筹措卖车费用等为由骗取被害人刘某人民币510303元，案发前已退还人民币349223元。三、2018年6月间，被告人邬乐全谎称能够帮助被害人张某1（女，33岁）投资获取高额回报，骗取张某1人民币404000元，案发前已退还人民币26600元。四、2018年6月至12月间，被告人邬乐全以购买电子产品赚取公司报销回款、投资获取高额回报等为由，骗取被害人张某1（女，28岁）人民币430000元，案发前已退还人民币51300元。五、2018年9月至10月间，被告人邬乐全以恋爱为名骗取被害人萨某（女，31岁）信任，后谎称购买电子产品赚取公司报销回款，骗取被害人萨某人民币163000元。六、2018年9月至12月间，被告人邬乐全以恋爱为名骗取被害人冷某（女，28岁）信任，后以工作垫款、支付房租、筹措卖车费用等事由骗取被害人冷某人民币491300元，案发前已退还人民币61927.54元。七、2018年11月间，被告人邬乐全以购买电子产品赚取公司报销回款及投资获取高额回报为由，骗取被害人安某（女，35岁）人民币300000元，案发前已退还人民币200000元。2018年12月10日，被告人邬乐全被公安机关抓获归案。案发后，被告人邬乐全在家属的帮助下退还被害人萨某人民币19万元、退还被害人安某人民币7万元、退还被害人冷某人民币35万元、退还被害人刘某人民币15万元，获得上述被害人的谅解。针对上述事实，公诉人当庭宣读并出示了如下证据材料：1、被告人邬乐全于2018年12月10日的供述证实：其之前在平安证劵上班期间，曾经从同事那里借过一些钱，这些钱都已经在其离职前全部还清了，还有一部分钱是其从朋友那里借的，借款的方式是拆东墙补西墙，现在还有一些人的钱没还上，但其还在还款期，没逃避还款义务。其与魏某是同事关系，从她手里借款39万元；与张某1是同事关系，从他手里借款35万元；与萨某是男女朋友关系，从她手里借款14.5万元；与冷某是好朋友，从她手里借款30万元；与曹某是同事关系，从她手里借款5.9万元；与王红蕾是同事关系，从她手里借款5万元。其可以通过正常收入还钱，但其目前没有工作收入，其可以抓紧时间找工作还钱，也可以跟亲戚借款还钱。被告人邬乐全于2018年12月11日的供述证实：其与萨某从认识以来一直都是普通好朋友关系，在与冷某相处一段时间后成为男女朋友关系，后来因为其向冷某借钱，联系的时间就越来越少了，见面谈论的都是还钱问题。其与刘某一直是普通的好朋友关系，其以个人需要资金周转或者个人需要还信用卡为由，附带利息向刘某借了三十万元钱。其向这三个人借款都还别人钱的窟窿了，其以前赌博还欠了50多万元，靠从别人手里借来的钱还赌债，其在向这三个人借款时并未告知她们自己已经被列为“失信人员”。其在平安证劵任职期间，为公司创收的百分之五可以做为报销额度，但其记不清楚报销额度是多少。被告人邬乐全于2018年12月27日的供述证实：其去过冷某的家，但忘了去过几次，每次都是冷某带其去的，其和冷某说用钱短期资金周转一下，但没说过具体要怎么周转，冷某和其关系比较好，从来没问过其这些钱干什么用了。其没有做过汽车方面的生意，没用冷某等人的手机申请过贷款。被告人邬乐全于2019年1月3日的供述证实：其和张某1之间是普通朋友关系，其手里没钱而且日常开销比较大就以个人资金周转为由向张某1借钱，但记不清楚借了多少钱，借来的钱被其用于日常生活和各种业务消费了。其日常开销包括在金茂府公寓租房子的费用、租车费用，还有请别人吃饭的费用，其租的车子包括奥迪、宝马、奔驰等车型。其没拿过张某1的银行卡，没用张某1的信用卡刷卡提现，没说过要帮张某1进行投资理财，没帮她介绍过投资方案，没给张某1写过收据或收条，其与张某1之间只有一份借款合同。被告人邬乐全于2019年1月11日的供述证实：其名下没有住房和汽车，开的车都是租的，住处也是租的，月租金一万元左右，其之前都在澳门那边有执照的赌场赌博。其银行流水中数十万元的大额取现应该是欠别人的钱，其用这部分钱还了。被告人邬乐全于2019年2月1日的供述证实：其和李某之间是普通朋友关系，其向李某借过钱，给她写过13万元的借条，其是以资金周转不开为由向她借钱，从她那里借来的钱用于吃穿用住等日常生活消费。李某的交通银行信用卡在其手里，其找李某借款时对方手里没有现金就把信用卡给其，拿到该卡后就一直在其手里，但其就使用一次，经李某同意取现1万元，从里面取的钱已经还清了。李某主动让其找关系到平安证券工作的事情，其从侧面了解过进平安证券的标准，如果托关系，李某可能进入平安证券工作，但其没有找过关系。后来，其给李某介绍过一家名为华信证券的单位，但李某没去。其没说过找人帮李某替考证劵从业资格的话，没以需要打点关系为由向李某要钱，也没以提升业绩为由向李某要钱。其父亲最早是建设银行员工，离职后从事医药保健品行业，其不记得其父亲有个叫李总的朋友，没和李某说过其父亲的朋友李总能提供一个5000万元的理财项目，其没听说过其父亲的朋友中谁有能力提供这样的项目，其朋友或者客户中也没人有如此大额的理财项目。其之前向中信证劵投过简历，没和李某说过准备带一个5亿或者10亿的项目去一个新公司。其给李某的借条是在借款时写的，借款是一周之内分多次转账过来的，李某的母亲知道这件事，其和李某的母亲还就此事通过电话，其当时保证春节前后还清。被告人邬乐全于2019年2月3日的供述证实:2018年上半年，其通过业务关系认识张某1，与张某1之间是普通朋友关系，不是男女朋友，其没向对方展示自己的月工资10万余元，没帮张某1投资过保本保息的垫款项目，没向对方介绍过这样的项目，这样的业务属于高利贷了。张某1陆续汇给其40万元钱是其向张某1的借款，当时其和张某1说手头紧需要资金周转一下，其把这些钱主要用于日常生活消费以及维护自身人际关系所需的请客送礼了。其没使用过张某1的平安银行信用卡或者其他银行卡，张某1手机上的“微粒贷”是她自己操作的。2、被害人李某的陈述证实：2017左右，其在苹果公司上班的时候，邬乐全是其对公客户，因为业务上有联系其就认识了邬乐全。2017年中旬，其想跳槽问邬乐全有没有工作可以介绍，邬乐全说可以介绍其到平安证券工作，但因为跨行需要打点和从业资格。邬乐全说可以找人替考，需要打点关系让其给他打钱，其就多次给邬乐全5万元左右。2017年10月份的时候，邬乐全那边还没消息，其就找了外资银行的工作。2018年1月，邬乐全联系其称有资源可以帮其带业务，他父亲的朋友李总有5000万元的理财，邬乐全自己的朋友也有5000万元的理财，可以放在李某这里，需要李某出钱打点关系。邬乐全先后以转钱给李总为由要了一笔5万元、一笔3万元。2018年3月份左右，邬乐全称有中信产业公司要他，可以把其一起带过去，他能把5至10亿的客户项目带过去，但是需要钱打点找其要10万元，其给了邬乐全七八万元。2018年3月，其跳槽到了金山云网络，后来邬乐全说他摊上了一点事情没法安心工作，其不想折腾就想找邬乐全把钱要回来，邬乐全大概意思是钱认也可以退。2018年五六月份，邬乐全在没有工作的时间里说自己没钱了，找其要走了一张交行信用卡，每月通过微信转给其消费的钱，还在其面前使用其手机支付宝账户从网商贷了1.5万元，每月通过微信转账给其1000多元。邬乐全还说平安证券能报销，让其用京东白条买苹果手机，每月转账还款，目前其网商贷和信用卡还剩1万多元没还。2018年8月的时候，其母亲觉得这样没有证据，逼着邬乐全出具了13万元的借条。邬乐全说这个借条是为了应付其母亲，只写了13万元，这些钱是帮其找工作打点需要的钱，到时候办成了其有了业绩之后很快能赚回来。2018年10月，其母亲和邬乐全在微信里吵了起来，邬乐全无奈还其2万元。3、被害人刘某的陈述证实：2018年2月，其通过探探交友软件认识了一个叫邬乐全的男子，他自称是平安证券公司财富管理中心执行副总裁。互加微信后其二人就经常聊天，邬乐全说自己将要组建一个金融团队要招聘金融方面的人员，其也是做金融工作的想约其见面聊。2月底左右，其到平安证券大厦找邬乐全，他带其去大厦里面找了一间会议室跟其聊了聊他将要组建团队的构思，还告诉其他在平安证券的收入是月薪10万元并通过手机给其看了一张照片，内容是他在平安的月收入情况，其就相信他真的是平安证券副总裁级别的高管了。3月初左右，邬乐全经常开保时捷来其工作的地方接其回家，并且称他父亲的公司还有宝马、奥迪等豪车。3月中旬的一天，邬乐全通过微信说他手里有一个很好的投资机会，是他朋友的信用卡小额贷公司急需一笔垫款，承诺三天后返还给其10个点的利息，还说即使投资失败以他目前在平安证券的收入也能还钱给其，其就相信了并借给他1万元。过了几天，邬乐全突然又向其借3万元钱，同样承诺十天返其15个点的利息。其说自己真的没钱了，邬乐全就让其通过支付宝、蚂蚁借呗软件，以其名义往外透支。到了第十天，邬乐全还给其之前借的1万元投资的收益，总共1.1万元，但后面这3万元到期却没还。因为有了前次的收益，其也就没再催他还款。四月初，邬乐全提出跟其交往成男女朋友，其同意了。过了几天，邬乐全说他在平安证券公司还有可以报销的额度，如果不用的话就浪费了。邬乐全让其去买苹果X手机，然后开发票，他可以在一周之内用发票找公司报销，报销后立即把钱还给其，买来的苹果X手机再转卖，把卖掉的钱全给其。其说自己没钱，邬乐全就让其通过支付宝花呗、京东白条分别购买了一部苹果X手机，方式是分期付款，邮寄地址是金融街的平安证券公司。第二天，邬乐全带其去木樨园电子城里面的一个手机柜台通过信用卡套取1.7万元现金，邬乐全说他自己拿钱去买两部苹果X手机。过了一周到了还款的日期，邬乐全以公司领导更换、报销流程有问题为由说还不了这部分钱了，但承诺替其承担每月支付宝花呗、京东白条的月供还款。后来，月供他也没有办法替其还上就让其再办两张信用卡透支，然后把钱补到支付宝花呗、京东白条上面，还让其通过去哪网、百度网盘等软件借款，拆东墙补西墙。邬乐全对其承诺最晚在五月份就可以拿到平安证券报销给他的钱，用报销回来的钱还给其。但到了五月份，邬乐全又说公司报销出了问题，但向其保证六月份的时候可以得到平安银行的贷款并偿还其全部借款。结果到了六月份的时候，邬乐全说六月底才能得到平安银行的这部分贷款，但是到了六月底，他又说自己被银行查出来是“失信人员”。再后来邬乐全就不怎么搭理其了，其每次收到催款信息就转发给邬乐全催他还钱，刚开始邬乐全还替其还一二万元，后来就干脆说还不上了让其自己想办法，还说他去深圳追债了，追到债就立刻还给其钱。八月份的时候，邬乐全说他有一个欠他钱的朋友的汽车在他手里，大概能卖三十万元，但这辆车需要把贷款还清想从其手里借十万元，他还说如果借不到钱就没办法还贷款卖车就更没钱还其，其迫于希望邬乐全还款就咬牙又挤出来6万元给他。11月份，邬乐全还是以同样的理由从其处借走5000元钱并承诺12月份车一定能卖掉，到时候最少能一次性还其20万元。4、被害人张某1的陈述证实：2018年5月，其在西城区金融街连卡佛做销售的时候，邬乐全来过几次咨询产品说想给朋友买东西，其二人就相互留了联系方式方便他咨询。邬乐全总问其理财状况，他自称是平安证劵的高管，在理财方面很有门路能够提供高额回报。2018年6月22日，邬乐全又到其门店问其有没有理财意愿，保证有高回报，而且收益很快，一两个月就能见到钱。其给邬乐全转账17万元，邬乐全还拿着其信用卡取现23.4万元。邬乐全在收到钱后给其写了一张收条，说这笔投资占用公司资源不能在纸上体现，所以就写成了他自己资金周转借其40万元。但是到了2018年8月20日，邬乐全说资金有问题给他点时间，他能够保证收益，其不放心让邬乐全补一份正式的借款合同。后其多次联系邬乐全，对方总说再给他些时间，2018年12月初，邬乐全就不接其电话了。5、被害人张某1的陈述证实：2018年5月10日，其通过微信认识邬乐全，邬乐全自称在平安证券做银行和券商，能够给其介绍保险业务。2018年5月11日，邬乐全约其见面吃饭的时候给其看了他的工资，一个月10万余元，其觉得邬乐全的业务做的很好。2018年5月12日凌晨，邬乐全又通过微信说他喜欢其，能帮其做业务帮其挣钱，让其去他在金融街平安证劵公司办公司，然后跟其提出垫资业务，百分百安全，每月结息，月初垫款月底回钱，月底本金及10%利息一并到账，还有三四天到十五天的业务，保本保息，其觉得收益高就想尝试并在银行给邬乐全转账3万元。2018年6月11日，邬乐全说公司有报销项目让其帮忙通过信用卡刷卡买手机，然后找公司报销，其将平安银行信用卡给了邬乐全，邬乐全拿去消费了5万元。6月27日，邬乐全向其银行卡汇了33300元，其觉得垫资业务利息高风险低。7月2日，邬乐全又说有月息15%的垫款业务，保本保息很安全并说7月21日之前返还其刷信用卡的5万元手机钱，其给邬乐全转账5万元。7月5日，邬乐全又说有25天13%-15%保本保息的垫款项目，其说自己没钱，邬乐全就操作其手机从微粒贷上贷款20万元转到其银行卡上，然后邬乐全联系人问对方能不能刷卡套现25万元，后邬乐全开车带其到一家个人中国联通网点里刷了其卡内的25万元，收款方将25万元转到了邬乐全提供的账户内。7月6日至7月8日，其又给邬乐全8万元，都是投资垫款。其一共给邬乐全43万元，都是投资垫款的项目。钱款到期后，其催邬乐全还钱，邬乐全一直以各种理由拖延还款，其找过邬乐全几次。到了8月份的时候，其一直催邬乐全还款，邬乐全通过微信给其转账17300元，12月份给其银行卡转账18000元。后来，邬乐全一直未给其还钱，在给其打了一张欠条后就失去联系了。6、被害人萨某的陈述证实：2018年9月底，其通过手机APP认识一个叫邬乐全的男子，他说自己是平安证劵的高管马上离职去中金公司上班，还用手机给其看中金公司的录取通知书，上面显示中金公司给他开的月薪数。邬乐全主动提出要和其交往，第一次见面时开了一辆奔驰车，第二次开了一辆深蓝色的保时捷车，有一天晚上还带其去金融街附近的一个带有平安Logo的大厦说他在里面办公，其就彻底相信他是平安证券的高管了，在他提出来当其男朋友时就答应了。邬乐全说他在平安证劵有一些报销额度，这笔钱离职后就报不了了，用这个额度买电子产品再转卖可以赚钱，周期一个月左右。他还有垫资业务可以帮其赚钱，有挺高的回报。2018年9月30日，其通过微信、手机银行、支付宝一共给邬乐全转了12.3万元，2018年10月1日，其又通过微信、支付宝、现金给邬乐全4万元。2018年10月2日，其在新浪微博上搜邬乐全的名字发现有人说他是骗子，2018年10月10日，邬乐全向其要四五十万元说他有挣钱资源，特别安全的通道，七天五千元利息，一个月3万元利息，其觉得不对就报警了。邬乐全口头承诺2018年10月20日连本带息给其钱，后来推到25日，其向邬乐全要钱时，他以钱跟朋友一起抵押车为由承诺下个月五六号通过法院处理后到账的钱还。邬乐全如果不说自己是平安证劵的高管，不给其看中金公司的录取通知书，其肯定不会把钱给他，因为即使是其男朋友，不是平安证劵的高管，其也不会相信他有这方面的资源和能力。7、被害人冷某的陈述证实：2018年9月，其通过软件探探认识邬乐全，随后线下见面，其与对方是男女朋友关系，他有时候去其那里住。2018年9月21日，邬乐全说要给客户送礼，但是发现自己卡里没钱了让其给他拿2万元，其就通过微信转给他2万元。9月22日，邬乐全说他父亲的朋友在平安有笔贷款逾期没还，他要帮忙垫款让其先给他1万元，等他朋友还回来之后再给其，其就通过微信转给他1万元。9月23日，邬乐全说自己正在替领导接待客户，但是卡上没有钱，他需要帮客户垫付房费等费用向其借钱，其通过微信转给他7.9万元，通过手机银行给他转2.8万元，当天邬乐全还从其处拿走1.1万元现金说等他报销下来之后再还其。9月24日，邬乐全说他花公司的公务卡，账上有13万元没还，他在离职前要先把钱还上才能找公司报销，让其贷款帮他还钱，其就想办法从信用卡里面借出来一部分钱，通过支付宝给邬乐全转了2.25万元。9月25日，其通过手机银行分三笔给邬乐全转账12.1万元，他说这些是借其的钱，报销完后再还给其。9月27日，邬乐全让其把银行卡里的2万元转给他，他要给家里买东西，第二天就还其，其通过支付宝转给他2万元。9月28日，邬乐全从平安证券离职，用其手机申请了好多贷款，后其通过民生银行转到他的招商银行账户3.98万元，具体理由记不清楚了。9月29日，邬乐全说要和朋友做个关于车方面的生意钱不够，其通过支付宝给邬乐全转了0.5万元，通过微信给他转0.1万元，9月30日，邬乐全把这0.6万元还给了其。10月1日，邬乐全通过微信给其发了一个888元的红包。10月2日，邬乐全说要帮他父亲订机票，找其要六千元晚一点再还其，其就通过微信给他转了0.6万元。邬乐全还从其家里拿走了1.4万元现金，这件事其事后才知道，理由是他手里没钱找其借钱，具体理由记不清楚了。10月10日，邬乐全说他们大老板来了，他要去订餐厅的包房向其借钱，其通过微信给他转账0.3万元，随后邬乐全又让其把微信里面剩下的0.3万元给他，说要帮公司支付一笔款项，其就用微信转账给了他0.3万元。10月15日，邬乐全以租房需要交押金为由向其要钱，他当时的意思是等到公司报销下来就还其，其通过支付宝给他转账4.5万元，他还说和朋友做汽车生意自己的钱不够向其借8万元，其通过手机银行转给对方8万元。10月22日，邬乐全通过银行转账还给其1万元，10月25日，邬乐全还其0.3万元，10月29日，邬乐全通过银行还其0.22万元。10月29日，邬乐全和其说给他拿1.3万元还信用卡，其通过微信转账给他转了1.3万元，10月31日，邬乐全通过微信还3000元。11月1日，邬乐全说他做标书打印需要4000多元，其通过微信给邬乐全转了5000元。11月2日，邬乐全通过银行卡还其2500元，接着又向其要了2500元，说是要定高铁去深圳找他朋友要弄车的钱。11月9日，邬乐全通过银行卡还其5000元，接着又在微信中说自己没钱通过微信向其借了2000元。11月10日，邬乐全通过微信还其2000元，11月15日，又向其要了1000元，11月17日，他把1000元还回来接着又要回去了。11月19日，邬乐全又通过微信把1000元还回来，12月7日，邬乐全还给其1万元。邬乐全前后向其借了四五十万元钱，这里面有四十万元左右是其向各种金融机构借的，剩下的十多万元是其自己的。其之所以借钱给邬乐全是因为与对方是男女朋友关系，他自称在平安证券任销售负责人，每季度奖金大概在15到20万元之间，他还称自己到中泰证券担任销售部门负责人，其相信他有能力还钱，邬乐全还承诺给其贷款利息，做汽车生意盈利的钱也会分给其一部分。8、被害人安某的陈述证实：2018年11月15日，其在网上认识一个叫邬乐全的男子，他自称是中泰证券的副总，邬乐全还约其到他公司国贸中泰证劵喝茶聊天。11月19日，邬乐全说有一周赚大几万元钱的事让其考虑，第一是他年底有电子产品报销款的额度，有15万元报销款，可以从他一个朋友那买手机，但是需要把手机从北京寄到深圳平安总部，再从深圳寄回北京，周期大概两周，花的这15万元还能通过他的公司报销，这样就相当于15万元本金一个星期左右就能赚15万元；第二就是邬乐全所在的公司部门有个50万元垫资的事，本金10万元的话，3天利息2万元，他说这50万元是给他大哥垫资的，他大哥是人民银行行长的儿子。邬乐全还说把其当女朋友想追其才带其赚钱。其因为去过邬乐全的公司，还去过他家里，觉得他挺靠谱就相信了。其把买手机的15万元，垫资的15万元通过手机银行和微信、支付宝给了邬乐全，当晚就收到邬乐全的欠条。11月26日，其找邬乐全要钱，邬乐全说手机的钱还得等，垫资的钱肯定没问题。其说要签合同需要有30万元资金到账，邬乐全说他没钱，只能给其转15万元垫资款和3万元利息。后其一直找邬乐全催要，但邬乐全一直拖着，只是说12月10日前把本金和利息一起给其。后来，邬乐全还给其2万元并说出了点事，钱没回来，现在的钱都是他找别人借的，等到了时间把钱一起给其。12月6日，邬乐全说手机的事还没做所以没有收益，只能还其本金。12月10日，其找邬乐全要钱，邬乐全说他没钱，到月底一次性给其。9、聊天记录证实：被告人邬乐全与被害人聊天的具体内容。10、平安证劵股份有限公司出具的情况说明证实：邬乐全于2016年6月加入该公司，2018年9月因个人原因离职，离职时与公司无经济纠纷。邬乐全在职时担任北京分公司财富管理团队执行副总经理（后因公司组织架构调整，职务更名为“销售交易事业部机构销售与家族财富北京团队执行副总经理”），2018年3月，因业绩未达目标，邬乐全职务降为“销售交易事业部机构销售与家族财富北京团队销售业务岗”。2018年1月至9月期间，邬乐全工资收入税前合计370145.48元，税后合计260175.50元。平安证劵股份有限公司对于公司内正式员工没有报销额度的相关政策，员工收入全部来源于工资所得。公诉人还当庭宣读并出示了由公安机关在侦查过程中调取的辨认笔录，借款合同，银行账户交易明细，微信、支付宝转账记录，收条，视听资料，受案登记表，到案经过，身份信息等证据材料。经当庭质证，被告人邬乐全的质证意见与其辩解基本相同，其辩护人的质证意见与辩护意见基本相同。法庭认为，公诉机关提交的证据形式及来源合法，内容客观、真实，对其证明效力，本院予以确认。对于辩方提出的质证意见，法庭将结合全案的事实和证据，在本院认为部分做出综合评判。本院认为，被告人邬乐全以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。北京市海淀区人民检察院指控被告人邬乐全犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于辩方提出的辩解、辩护意见以及相关质证意见，经查，被告人邬乐全以证劵公司高管的身份与被害人接触，在交往过程中故意借高薪、豪车展示其财力并隐瞒其有巨额欠款的事实，在获取被害人信任后，或者主动与多名被害人发展成为恋人关系，通过虚构的理由向被害人借款，或者承诺投资项目具有安全、短期、高息的特点诱使被害人投资。在取得被害人钱款后，被告人邬乐全将上述钱款用于归还他人借款、日常生活消费等个人使用，在被害人向其索要钱款时编造各种事由拖延还款。可见，其主观上具有非法占有被害人钱款的故意，这与普通的民事纠纷有着本质的区别。综上，对于辩方的辩解、辩护意见以及相关质证意见，本院不予采纳。鉴于被告人邬乐全在家属的帮助下已经赔偿部分被害人的经济损失并获得谅解，本院对其酌予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邬乐全犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利三年，罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月10日起至2030年12月9日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）二、责令被告人邬乐全向被害人退赔经济损失。（详见退赔清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张小平人民陪审员  赵成芳人民陪审员  于景艳二〇一九年十二月二十七日书 记 员  杜 鹃-20--1-