河北省石家庄市长安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0102刑初628号 公诉机关河北省石家庄市长安区人民检察院。 被告人高某，女，1961年6月6日出生，汉族，大专文化，户籍所在地河北省石家庄市藁城区，住，原系石家庄市藁城区助业咨询服务有限公司客户经理。2017年3月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2018年3月8日被监视居住，2018年8月30日被监视居住，2019年2月15日被取保候审。 辩护人何新华，河北四明律师事务所律师。 石家庄市长安区人民检察院以石长检诉刑诉【2019】699号起诉书指控被告人高某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市长安区人民检察院指派检察员杨文娟、解娜出庭支持公诉，被告人高某及其辩护人何新华到庭参加诉讼。现已审理终结。 石家庄市长安区人民检察院指控：2012年5月25日，河北助业担保有限公司在石家庄市藁城区廉安房地产营业楼，注册成立了藁城市助业咨询服务有限公司。2014年至2015年2月，藁城助业以河北助业担保有限公司名义，在藁城区以向群众宣传投资河北助业担保有限公司担保的项目利息比银行高、投资有保障等内容为引诱，采取与投资人签订委托协议、债权转让协议书、担保函等形式进行非法集资活动。被告人高某作为客户经理，吸收136名集资人集资款28810000元。案发后，高某退缴非法所得10000元。 公诉机关出示了相关证据，认为被告人高某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人高某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，主要辩称其不是客户经理，只是一般员工。 辩护人主要提出：对公诉机关指控被告高某犯非法吸收公众存款的定性无异议。1、被告人高某符合投案自首的条件。2、高某系单位犯罪从犯。3、不应将全部数额计入高某名下，本案有许多报案人是主动将资金放入助业公司，高某作为公司职员，客户前来咨询时有义务向客户介绍公司业务。4、应当将河北助业非金融性担保有限公司定性为中介公司或担保公司。5、高某不是公司的管理人员，仅是一般员工，不应认定为客户经理。6、高某个人吸收存款的人数是54人，涉案金额为1101万元，其他集资人与高某无关，不应计入其个人吸收范围。7、案发后，高某主动退缴违法所得。综上，希望对其免予刑事处罚。 经审理查明：2012年5月25日，河北助业非融资性担保有限公司在石家庄市藁城区市藁城区助业咨询服务有限公司，以下简称藁城助业）。2014年至2015年2月，藁城助业以河北助业非融资性担保有限公司（以下简称河北助业）名义在石家庄市藁城区向群众宣传投资河北助业担保的项目，以利息比银行高、投资有保障等内容为名，采取与集资参与人签订委托协议、债权转让协议书、担保函等形式进行非法吸收公众存款活动。被告人高某作为藁城助业客户经理，参与非法吸收公众存款工作，经司法审计，高某向136名集资参与人非法吸收资金共计28810000元。 2017年3月7日，被告人高某的丈夫陈某主动配合公安民警找到高某，并和公安民警将高某带回办案单位，在高某被公安机关上网追逃过程中，陈某主动与公安民警联系，声称要带高某到公安机关投案自首。高某到案后如实供述所犯罪行，并退缴违法所得10000元。 上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被告人高某供述：藁城助业的法人代表是郎某，周某是藁城助业的实际负责人，负责全面工作，是河北助业总公司下派的。葛某是客户经理，周某回总公司后葛某成为藁城助业的负责人，负责全面工作。郎某在藁城助业担任大客户经理，负责宣传介绍让客户投资助业；下属客户经理有胡某、邢某、崔某、米某、黄某等人，负责宣传介绍助业投资项目，找客户投资。河北助业公司的全名原来是河北助业担保有限公司，后来更名为河北助业非融资性担保有限公司，办公地点在石家庄市长安区，法人代表是李某。河北助业公司下设两个分公司，一个是正定助业分公司，一个是藁城助业。藁城助业什么事都听河北助业公司安排，日常消费品都是去河北助业公司领取。藁城助业的运行模式是派人去河北助业领取投资项目告知书及制式合同，领回来后客户经理先了解助业的投资项目，如果有客户来藁城助业咨询，我们就把领回来的项目告知书给客户看，如果客户了解完有投资意向，再根据合同上标注的借款人银行账户转账给该借款人，然后客户拿着转账凭条由客户经理为客户签订河北助业的投资合同。我在藁城助业值班的时候，给客户介绍完河北助业的情况，如果有客户需要投资河北助业，就把钱转账到河北助业项目指定的银行账户内，拿着转账凭条跟我签订河北助业事先给的投资担保合同，我帮客户逐页把合同签好，然后客户在他签名的地方把名字签上，我再把总公司给印好的收据给客户签好，然后将签好的合同原件交给客户，复印件交给行政内勤。如果客户需要支取本金找到我，我会带着客户填写表格，然后上交总公司，总公司把客户的本金通过银行转账到客户个人银行卡内，客户收到本金后把合同交给我，我再交给行政内勤，总公司在三个工作日内将客户尾息转账给客户。客户合同到期以后也是收到本金以后上交原始合同，总公司收到原始合同后三个工作日内给客户转账最后一个月的利息。河北助业的投资项目告知书上写着借款人企业的基本情况、借款金额、抵押物、反担保人的情况，每一个项目都有项目告知书；合同是制式合同，内容包括客户姓名、银行账号、投资金额、投资期限，另外附着给客户出具的收据、客户的银行转账小票及助业总公司出具的担保函、还款计划书。项目告知书及合同都是总公司制定好交给藁城助业的。藁城助业的投资客户都是通过银行转账的方式投资到借款人和河北助业员工账号上的，我们不收取客户现金。助业公司的投资期限及利息都是由河北助业总公司制定的，藁城助业没有参与制定，投资期限三个月及三个月以下的月利息是1%；三个月到六个月的是1.1%；六个月以上的是1.15%，每个月的10号由借款人账号统一给客户支付利息，到期以后借款人把借款本金通过银行转账给投资人。我没有主动找过投资客户，因为藁城助业在藁城口碑不错，好多人都是主动到藁城助业咨询投资业务，我当班的时候主要是给客户介绍河北助业的具体情况、担保流程、公司运行模式等内容，然后给客户讲投资助业的利息比银行高，也没有超过银行利息的4倍，属于合法合理的，我自己也在助业放着钱呢。藁城助业在藁城融资了多少钱我不清楚，到公司出事，我发展的客户大概有100多人，投资款大概2000多万元。我在藁城助业的待遇是工资加提成，工资是每月1200元，提成是10万元投资款一年提成400元，提成一般都是下一个月和工资一起发放，由总公司通过银行转账到我的建设银行卡内，我又投资到河北助业了，我自己也有投资合同，客户的手续费包括我自己的工资，这些所得助业公司没有全部给我发放，我自己就支取了不到1万元的提成款，主动提交给公安机关。藁城助业都是以河北助业的名义给群众办理投资业务的，有营业执照和税务登记证，别的手续没有。藁城助业非法吸收的公众存款都用于河北助业指定的投资项目了，具体项目我记不清了。我2017年3月7日到案之前和我丈夫沟通好了，想到藁城的公安机关投案自首，后来我丈夫陈某带着公安民警到的我家，我以为是他和公安民警沟通好了让民警带着我去藁城的公安机关投案自首，可是我丈夫和公安民警把我带到石家庄以后我才发现是石家庄警方而不是藁城警方，石家庄警方也可以证明我丈夫陈某带着他们找的我并亲自带着我到的公安机关，我觉得我的行为应该是投案自首。我看了司法审计报告及司法审计明细表，对审计报告和审计表我认可。 2、同案人郎某、郎某、葛某、黄某、米某等人供述，证明被告人高某是藁城助业下属客户业务经理，具体负责宣传介绍助业投资项目，找客户投资河北助业。 3、各集资参与人陈述及身份证复印件、还款计划书、合同领取通知单、收据、担保函、委托协议、债权转让协议书、转账凭条、转账明细，证明各集资参与人到藁城助业经高某介绍投资的过程，以及各集资参与人投资的时间、金额等情况。 4、证人史某、赵某、王某、范某等人证言及相关书证，证明河北助业涉案资金的去向。 5、司法鉴定审计报告，证明被告人高某帮助藁城助业吸收投资款28810000元，支付投资人投资款利息1359865元，未退还金额27450135元，涉及投资人136人。 6、扣押决定书、扣押物品清单，证明被告人高某向公安机关退缴违法所得10000元。 7、石家庄市公安局桥西分局刑警大队休门中队出具的抓获经过，证明2017年3月7日接到线索网上逃犯高某在石家庄市藁城区附近出现，赶到藁城区工业路天瑞家园小区。经工作，高某的丈夫陈某主动配合民警工作找到其妻子高某，亲自和民警将其妻子带回中队，并一再表示正准备今日到原上网单位投案自首。 8、石家庄市藁城区公安局经济犯罪侦查大队出具的情况说明，证明高某被石家庄市藁城区公安局上网追逃后，办案人员在追逃过程中，高某丈夫陈某主动给办案民警联系过，声称要带高某到公安机关投案自首。 另有藁城助业营业执照、企业登记资料，抓获经过，情况说明，户籍证明信及现实表现等证据。 以上证据，本院予以确认。 本院认为，被告人高某作为藁城助业的工作人员，违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门批准，参与向社会不特定的对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高某犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。对于辩护人所提被告人高某有自首情节、系单位犯罪从犯、积极退缴违法所得的辩护意见，经查，高某的丈夫主动配合公安民警找到高某并陪同将其带回公安机关，其到案后如实供述所犯罪行，依法构成自首，予以从轻处罚；藁城助业成立后以非法吸收公众存款犯罪为主要活动，依法不构成单位犯罪，高某系藁城助业的工作人员，受雇从事非法吸收公众存款活动，在整个犯罪过程中起次要、辅助作用，系从犯，予以减轻处罚；其已退缴违法所得，酌情予以从轻处罚。对于辩护人所提起诉书指控高某的涉案金额及人数不属实以及高某不是客户经理，仅是一般员工的辩护意见，经查，高某非法吸收公众存款所涉金额及人数是司法鉴定机构依据公安机关依法收集的集资参与人陈述及相关书证审计得出，高某对审计结果亦无异议，故审计结果是合法有效的；根据高某多名同案人的陈述，能够证实高某在藁城助业的身份系客户经理，故对该辩护意见，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条、第七十二条之规定，判决如下： 一、被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后三十日内缴纳。） 二、对于违法所得依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李 胤 人民陪审员  张新雷 人民陪审员  王 坤 二〇一九年十二月十九日 书 记 员  陈思佳