福建省泉州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2019)闽05刑终1894号 原公诉机关福建省石狮市人民检察院。 上诉人（原审被告人）邱丽容，女，1966年10月16日出生于福建省石狮市，汉族，文盲，无业，家住石狮市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月22日被羁押，同月28日被刑事拘留，同年8月1日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 福建省石狮市人民法院审理福建省石狮市人民检察院指控原审被告人邱丽容犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年10月22日作出（2019）闽0581刑初422号刑事判决。原审被告人邱丽容不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉人的上诉理由，并讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定：2013年以来，被告人邱丽容违反国家法律规定，以高额利息为诱饵，在石狮市组织民间“标会”活动，先后非法吸收许某1等28名群众作为会脚交纳的会款共计人民币914400元。2015年6月份，被告人邱丽容组织的“标会”倒闭并潜逃。经统计，截至案发时共造成28名会脚经济损失共计人民币503200元。 2018年6月22日，公安民警在四川省成都市成华区内抓获被告人邱丽容。 原判认定上述事实的证据有：被害人许某1、施某1、施某2、李某1、黄某、施某3、施某4、龚某1、李某2、郭某、龚某2、龚某3、姜某、施某5、高某1、周某、肖某、苏某、龚某4、施某6、龚某5、李某3、李某4、高某2、吴某、许某2等人的陈述，证人龚某6、王某的证言，辨认笔录，《关于移送永宁镇西偏村会头邱丽容倒会一案的报告》以及标会情况统计表、公告照片，银行账户查询明细，搜查笔录及扣押决定书、扣押清单、标会统计单据，《鉴证报告》，工作说明、到案经过说明，户籍证明，被告人邱丽容的供述等。 原审法院认为，被告人邱丽容违反国家法律、法规的规定，采用标会形式向不特定社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额人民币914400元，造成28名被害人直接经济损失数额人民币503200元，属于情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人邱丽容归案后如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。据此，原审法院作出判决：一、被告人邱丽容犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；二、责令被告人邱丽容退赔各被害人经济损失共计人民币五十万三千二百元，分别发还给各被害人。 上诉人邱丽容诉称：原判认定其非法吸收公众存款1280400元、造成经济损失1055672元事实不清、证据不足，其中部分金额为个人借款，不应计入犯罪数额；考虑其身体状况及家庭情况，请求将本案发回重审或改判缓刑。 经审理查明，原审法院认定上诉人邱丽容犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，原审认定上述犯罪事实的证据均经原审法院庭审质证属实，本院予以确认。 关于上诉人邱丽容提出原判认定犯罪数额有误的相关上诉意见。经查，由于涉案会款均以现金形式交付且查无相关收付款凭证，侦查机关组织各被害人与上诉人邱丽容就损失数额进行现场核对，针对双方存在争议的损失数额，原判综合被害人陈述、上诉人邱丽容的供述等在案证据，按照存疑有利于被告人的原则，以上诉人邱丽容确认的数额认定该部分损失数额；部分被害人在现场核对后，确认之前陈述的缴交会款数额部分属于借款，原判亦据此扣除相应数额。综上，原判认定的犯罪数额已体现就低认定，并无不当。故上诉人邱丽容的该上诉意见与事实不符，不能成立。 本院认为，上诉人邱丽容违反国家法律、法规的规定，采用标会形式向不特定社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额人民币914400元，造成28名被害人直接经济损失数额人民币503200元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属情节严重。上诉人邱丽容归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。原判认定的事实清楚，证据充分，定罪准确，审判程序合法，且已综合考虑本案的事实、性质及情节，量刑适当。上诉人邱丽容请求改判缓刑的上诉意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（三）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  张加典 审判员  姚顺坡 审判员  傅兴锴 二〇一九年十二月二十四日 法官助理蔡凌轩  书记员张思颖 附：本案适用的法律条文 1．《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具备前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用或自行处理。 2．《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。 3．《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 -6-