湖南省株洲市芦淞区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0203刑初409号公诉机关株洲市芦淞区人民检察院。被告人童某，女，1987年7月20日出生于湖南省株洲市，汉族，大学本科文化，务工，户籍所在地湖南省株洲市天元区，现住湖南省长沙市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月28日被株洲市公安局直属分局刑事拘留，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月29日被执行逮捕；现羁押于株洲市。辩护人文奇，湖南百杰律师事务所律师。辩护人陈湘，湖南百杰律师事务所律师。被告人徐某某，男，1994年4月19日出生于湖南省株洲市，汉族，大专文化，务工，户籍所在地湖南省株洲市石峰区，现住株洲市石峰区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年4月28日被株洲市公安局直属分局刑事拘留，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，2019年5月29日被执行逮捕；现羁押于株洲市。辩护人凌辉，湖南湘东律师事务所律师。辩护人周大理，湖南湘东律师事务所律师。被告人陈某甲，男，1998年1月9日出生于湖南省桃江县，汉族，大专文化，务工，户籍所在地湖南省益阳市桃江县。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年7月26日被株洲市公安局直属分局刑事拘留，因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，2019年8月2日被执行逮捕；现羁押于株洲市。株洲市芦淞区人民检察院以株芦检刑检刑诉[2019]421号起诉书指控被告人童某、徐某某、陈某甲犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成由审判员刘跃羲担任审判长，人民陪审员谭秋良、叶利君参加的合议庭，于2019年12月9日依法公开开庭审理了本案。株洲市芦淞区人民检察院指派检察员袁详出庭支持公诉，被告人童某、徐某某、陈某甲以及辩护人文奇、凌辉到庭参加诉讼。现已审理终结。株洲市芦淞区人民检察院指控：2018年，被告人童某根据“伍哥”（身份不明）的要求，收买成套银行卡，即实名在三家银行开通三张银行卡、对应银行卡Ｕ盾、办理一张实名手机卡，并用“伍哥”提供的手机插入该手机卡，注册、开通的相应的微信和支付宝，完成实名认证。在银行卡正常使用期间，被告人童某从“伍哥”处非法获取每套银行卡每月2000元左右的费用。2018年9月，被告人童某与被告人徐某某熟识后，遂提出让徐某某收购、办理成套银行卡，并承诺在银行卡正常使用期间每月支付徐某某1500元的费用。徐某某实名办理了三套银行卡提供给童某，并获取了相应的利益。2018年11月，被告人徐某某将收购成套银行卡获利的事告知被告人陈某甲，至2019年4月期间，被告人陈某甲先后收购了艾某某、贺某、段某等人五套银行卡共计15张卖给徐某某；被告人徐某某先后从戴某、龙某、鲍某、易某、何某等人手中收买成套银行卡41张，完成实名认证后，连同陈某甲处购进的成套银行卡15张、自己实名办理的银行卡3张，共计41张银行卡非法提供给童某，童某将成套银行卡、手机、Ｕ盾等按照“伍哥”提供的地址，以快递的形式发出。经侦查机关查证，已有4套银行卡涉及云南、广东、河南等地6起电信诈骗案。2019年4月28日，被告人童某、徐某某被公安抓获；2019年7月26日，被告人陈某甲被抓获归案。到案后，三名被告人如实供述了自己的犯罪事实。另查明，在审查起诉期间，公诉机关告知了被告人童某、徐某某、陈某甲认罪认罚从宽的法律制度和法律后果，被告人童某、徐某某、陈某甲均自愿认罪认罚。上述事实，被告人童某、徐某某、陈某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍资料、抓获经过、破案报告、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、提取笔录、提取的手机图片、手机和银行卡照片（被告人指认）、提取的微信聊天记录、微信转账记录、办案说明、情况说明、涉嫌电信诈骗犯罪的情况说明和材料、证人戴某、龙某、易某、何某、连某、鲍某、钟某、黄某、贺某、段某等人的证言、辨认笔录、被告人童某、徐某某、陈某甲的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人童某、徐某某、陈某甲收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使第三人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。其中，被告人童某、徐某某、陈某甲收买、非法提供他人信用卡信息均超过五张，数量巨大，应依法惩处。公诉机关指控被告人童某、徐某某、陈某甲犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实和罪名均成立。被告人童某、徐某某、陈某甲共同实施故意犯罪，是共同犯罪。在共同犯罪中，被告人童某起主要作用，是主犯，依法按照其参与的全部犯罪处罚；被告人徐某某、陈某甲起次要作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人童某、徐某某、陈某甲到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人童某辩称，不知道其行为是犯罪，不是蓄意犯罪的意见，经查，被告人童某明知他人收买信用卡信息用于违法犯罪行为，为获利仍收买、非法提供数量巨大的他人信用卡信息，不知道行为性质构成犯罪并非免责理由，该辩解意见不成立。辩护人文奇提出被告人童某是初犯、偶犯，有坦白情节且认罪认罚，依法请求从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳；提出被告人及其家属愿意缴纳罚金，可以从轻处罚的辩护意见，经查，被告人童某认罪认罚，对愿意缴纳罚金应置于认罪认罚的范畴在量刑时考虑，对该辩护意见不予采纳。辩护人凌辉提出对公诉机关指控的罪名无异议，但是否构成妨害信用卡管理罪请法庭考虑的辩护意见，经查，被告人徐某某收买、非法提供他人信用卡信息，在收买、非法提供过程中也有非法持有他人信用卡的行为，其行为触犯了收买、非法提供他人信用卡信息罪和妨害信用卡管理罪两个罪名，但是应择一重罪处罚，因此该辩护意见与法律规定不符，不予采纳；提出被告人徐某某如实供述自己的罪行，认罪认罚，可以从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳；提出被告人徐某某是初犯，平日表现良好因法律意识淡薄误入歧途的辩护意见，经查属实，予以采纳；提出公诉机关对被告人徐某某的量刑建议过重的辩护意见，经查，被告人徐某某收买、非法提供信用卡信息远超过数额巨大“5张”的标准，公诉机关结合其犯罪性质、情节和对社会的危害性等对被告人徐某某的量刑建议合理，对该辩护意见不予采纳。公诉机关建议对被告人童某判处有期徒刑四年，并处罚金；对被告人徐某某判处有期徒刑三年十个月，并处罚金；对被告人陈某甲判处有期徒刑三年三个月，并处罚金的量刑建议。综上，对被告人童某适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款，《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定；对被告人徐某某、陈某甲均适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款，《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人童某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2023年4月27日止。）二、被告人徐某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月28日起至2023年2月27日止。）三、被告人陈某甲犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月26日起至2022年10月25日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘跃羲人民陪审员  谭秋良人民陪审员  叶利君二〇一九年十二月九日书 记 员  陈 培附判决书引用的法条全文一、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉书指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审理的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整联系建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。