河南省开封市祥符区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0212刑初478号公诉机关开封市祥符区人民检察院。被告人时某。辩护人田志开，河南祥符律师事务所律师。被告人乔鹏飞，男，1995年6月20日出生于河南省长葛市，汉族，初中毕业，农民，住河南省长葛市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年2月28日被开封县公安局刑事拘留，经开封市祥符区人民检察院批准，于2019年4月4日被开封县公安局逮捕。辩护人孟永灿，河南华灿律师事务所律师。辩护人闫彦超，河南华灿律师事务所律师。被告人冯亮亮，男，1990年6月27日出生于河南省长葛市，汉族，初中毕业，农民，住河南省长葛市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年2月28日被开封县公安局刑事拘留，经开封市祥符区人民检察院批准，于2019年4月4日被开封县公安局逮捕。指定辩护人郭瑞芹，河南祥符律师事务所律师。开封市祥符区人民检察院以汴祥检五部刑诉【2019】23号起诉书指控被告人时某、乔鹏飞、冯亮亮犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院于同日立案适用简易程序，在审理过程中，因发现不适宜简易程序的情形，于2019年11月25日转为普通程序，依法组成合议庭，于2019年12月12日公开开庭审理了本案。开封市祥符区人民检察院指派检察员朱冬菊、左新会出庭支持公诉，被告人时某及其辩护人田志开、被告人乔鹏飞及其辩护人孟永灿、闫彦超、被告人冯亮亮及其指定辩护人郭瑞芹到庭参加诉讼。现已审理终结。开封市祥符区人民检察院指控：1、2019年1月份，被告人乔鹏飞、冯亮亮以每张卡500元的价格从范某2的手里购买了一张农业银行卡，卖给了南阳的收卡人。2、2019年1月份，被告人时某通过范某2、范某1（另案处理）找到黄某，以300元的价格从黄某处购买1张建设银行卡。后时某将购买的银行卡出售给他人。3、2018年12月份，被告人时某以每张卡200元的价格找到范某1帮忙为其办理银行卡，通过范某1找到娄某、娄俊豪、李某1为其办理银行卡，娄某办理1张建设银行卡，娄俊豪办理1张建行卡，李某1办理4张银行卡（工商、建设、农业、邮政四家银行各一张），后时某将购买的银行卡出售给他人。4、2018年年底的时候，被告人时某通过范某1找到梁某让其为自己办理银行卡，梁某在长葛市工商、农业、建设、邮政银行各办理了一张共4张银行卡，以200元一张的价格出售给时某。后时某将购买的银行卡出售给他人。5、2018年的时候，被告人时某通过范某1找到丁某让其为自己办理银行卡，丁某在工商、建设、邮政、农业四家银行各办理了一张共4张银行卡，并将办理的银行卡以每张200的价格出售给时某。后时某将购买的银行卡出售给他人。6、2018年10月份，范某1又找到丁某以每张500元的价格让丁某为其办理银行卡，丁某分别在农业银行、工商银行办理两张银行卡，并将办理的两张银行卡通过范某1出售给乔鹏飞、冯亮亮。后乔鹏飞、冯亮亮将购买的银行卡出售给他人。7、2018年10月份，被告人时某以高额回报为由让周某办理4张银行卡，周某在明知时某使用其办理的银行卡从事违法犯罪行为的情况下，仍办理4张银行卡（工商、建设、邮政、农业四家银行各一张）出售给时某，时某将银行卡转卖给其他人从事违法犯罪，后被人使用周某的银行卡诈骗被害人唐某2现金10万元。8、2018年10月份，被告人时某通过周某找到孙俊涛为自己办理银行卡，孙俊涛分别在工商、建设、邮政、农业四家银行办理4张银行卡出售给时某。后时某将购买的银行卡出售给他人。9、2018年11月份，韩飞、韩松阳（在逃）找到李某2，以每套四张银行卡给800元钱的价格，让李某2为其办理银行卡，李某2办理四张银行卡出售给韩飞。韩飞将李某2办理的4张银行卡（工商、建设、邮政、农业四家银行各一张）转卖给时某。后时某将购买的银行卡出售给他人。10、2018年10月份，被告人时某找到孙某让其找人办理银行卡并许诺办理银行卡会给孙某好处费，孙某先后找到许兰林办理工商、建设、邮政、农业四家银行各一张共计4张银行卡；找到岳某办理农业、邮政两家银行各一张共计2张银行卡，而后孙某将这6张银行卡卖给时某。后时某将购买的银行卡出售给他人。11、2018年10月份，孙某找到岳某以300元一张的价格让其帮忙办理银行卡，岳某到建设银行、工商银行办理2张银行卡交给孙某，孙某将2张银行卡出售给乔鹏飞、冯亮亮。后乔鹏飞等人将购买的银行卡出售给他人。12、2018年下半年的时候，被告人时某找到韩飞让其帮忙办理银行卡，韩飞将“大凯”手中4张张某名下的银行卡出售给时某，韩飞从中获利400元。后时某将购买的银行卡出售给他人。13、2018年11月份，被告人时某以高额回报为诱饵通过尚某购买付文毫名下4张银行卡（工商、农业、建设、邮政四家银行各一张）。后时某将购买的银行卡出售给他人。14、2019年2月份，被告人乔鹏飞、冯亮亮分别通过曹某、赵帅媳妇从象洋处购买3张银行卡，后乔鹏飞、冯亮亮将收购的1张银行卡出售给他人，另两张银行卡被扣押。15、2019年1月份，被告人乔鹏飞伙同冯亮亮找到唐某1以600元的价格从唐某1处购买了2张银行卡，后乔鹏飞、冯亮亮将收购的银行卡转给他人。16、2018年3月份，被告人乔鹏飞、冯亮亮找到王某让王某为其办理银行卡，王某办理工商、农业、建设、邮政四家银行卡各一张，共计4张银行卡，出售给乔鹏飞、冯亮亮。后乔鹏飞、冯亮亮将收购的银行卡转卖给他人。17、2019年1月份，被告人冯亮亮、乔鹏飞，以200元一套的价格让吴某、金某办理银行卡，金某办理一张银行卡、吴某办理两张银行卡，后二人将办理的3张银行卡出售给冯亮亮、乔鹏飞。乔鹏飞到案后3张银行卡被扣押。18、2019年年初，被告人乔鹏飞、冯亮亮让彭国强帮忙为其收购银行卡，后彭国强找到马某，马某分别又找到杨某、康成龙、魏燕峰办理8张银行卡，马某将办理的八张银行卡出售给乔鹏飞、冯亮亮。后乔鹏飞、冯亮亮将收购的银行卡转卖给他人。案发后，被告人时某、乔鹏飞、冯亮亮被抓获。针对上述指控，公诉机关出示了相关证据，认为被告人时某、乔鹏飞、冯亮亮以营利为目的，购买他人银行卡，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人时某犯罪时是未成年人，适用《中华人民共和国刑法》第十七条第一、三款之规定，被告人乔鹏飞、冯亮亮系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。提请依法判处。被告人时某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。辩护人田志开提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人时某的犯罪事实不持异议，但应当以妨害信用卡管理罪定罪量刑；其犯罪时未满十八周岁，依法应当从轻或减轻处罚；其此前无前科，到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人乔鹏飞对公诉机关指控的罪名不持异议，但辩称指控的第14起通过曹某、赵帅的媳妇从象洋处购买2张银行卡，不是3张。辩护人孟永灿、闫彦超提出的辩护意见是对被告人乔鹏飞在法庭调查中变更后的犯罪事实不持异议，不再对事实认定部分发表意见，但其不构成收买、非法提供信用卡信息罪，应认定为妨害信用卡管理罪；其此前无前科，到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人冯亮亮对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。指定辩护人郭瑞芹提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人冯亮亮的犯罪事实及罪名不持异议，但其此前无前科，到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。经审理查明：1、2018年3月份，被告人乔鹏飞、冯亮亮找到王某让王某为其办理银行卡，王某办理工商、农业、建设、邮政四家银行卡各一张，共计4张银行卡，出售给乔鹏飞、冯亮亮。后乔鹏飞、冯亮亮将收购的银行卡转卖给他人。2、2018年的时候，被告人时某通过范某1找到丁某让其为自己办理银行卡，丁某在工商、建设、邮政、农业四家银行各办理了一张共4张银行卡，并将办理的银行卡以每张200的价格出售给时某。后时某将购买的银行卡出售给他人。3、2018年10月份，范某1又找到丁某以每张500元的价格让丁某为其办理银行卡，丁某分别在农业银行、工商银行办理两张银行卡，并将办理的两张银行卡通过范某1出售给乔鹏飞、冯亮亮。后乔鹏飞、冯亮亮将购买的银行卡出售给他人。4、2018年10月份，被告人时某以高额回报为由让周某办理4张银行卡，周某在明知时某使用其办理的银行卡从事违法犯罪行为的情况下，仍办理4张银行卡（工商、建设、邮政、农业四家银行各一张）出售给时某，时某将银行卡转卖给其他人从事违法犯罪，后被人使用周某的银行卡诈骗被害人唐某2现金10万元。5、2018年10月份，被告人时某通过周某找到孙俊涛为自己办理银行卡，孙俊涛分别在工商、建设、邮政、农业四家银行办理4张银行卡出售给时某。后时某将购买的银行卡出售给他人。6、2018年10月份，被告人时某找到孙某让其找人办理银行卡并许诺办理银行卡会给孙某好处费，孙某先后找到徐兰林办理工商、建设、邮政、农业四家银行各一张共计4张银行卡；找到岳某办理农业、邮政两家银行各一张共计2张银行卡，而后孙某将这6张银行卡卖给时某。后时某将购买的银行卡出售给他人。7、2018年10月份，孙某找到岳某以300元一张的价格让其帮忙办理银行卡，岳某到建设银行、工商银行办理2张银行卡交给孙某，孙某将2张银行卡出售给乔鹏飞、冯亮亮。后乔鹏飞等人将购买的银行卡出售给他人。8、2018年下半年的时候，被告人时某找到韩飞让其帮忙办理银行卡，韩飞将“大凯”手中4张张某名下的银行卡出售给时某，韩飞从中获利400元。后时某将购买的银行卡出售给他人。9、2018年11月份，被告人时某以高额回报为诱饵通过尚某购买付文毫名下4张银行卡（工商、农业、建设、邮政四家银行各一张）。后时某将购买的银行卡出售给他人。10、2018年11月份，韩飞、韩松阳（在逃）找到李某2，以每套四张银行卡给800元钱的价格，让李某2为其办理银行卡，李某2办理四张银行卡出售给韩飞。韩飞将李某2办理的4张银行卡（工商、建设、邮政、农业四家银行各一张）转卖给时某。后时某将购买的银行卡出售给他人。11、2018年12月份，被告人时某以每张卡200元的价格找到范某1帮忙为其办理银行卡，通过范某1找到娄某、娄俊豪、李某1为其办理银行卡，娄某办理1张建设银行卡，娄俊豪办理1张建行卡，李某1办理4张银行卡（工商、建设、农业、邮政四家银行各一张），后时某将购买的银行卡出售给他人。12、2018年年底的时候，被告人时某通过范某1找到梁某让其为自己办理银行卡，梁某在长葛市工商、农业、建设、邮政银行各办理了一张共4张银行卡，以200元一张的价格出售给时某。后时某将购买的银行卡出售给他人。13、2019年1月份，被告人乔鹏飞伙同冯亮亮找到唐某1以600元的价格从唐某1处购买了2张银行卡，后乔鹏飞、冯亮亮将收购的银行卡转给他人。14、2019年1月份，被告人冯亮亮、乔鹏飞，以200元一套的价格让吴某、金某办理银行卡，金某办理一张银行卡、吴某办理两张银行卡，后二人将办理的3张银行卡出售给冯亮亮、乔鹏飞。乔鹏飞到案后3张银行卡被扣押。15、2019年1月份，被告人乔鹏飞、冯亮亮以每张卡500元的价格从范某2的手里购买了一张农业银行卡，卖给了南阳的收卡人。16、2019年1月份，被告人时某通过范某2、范某1（另案处理）找到黄某，以300元的价格从黄某处购买1张建设银行卡。后时某将购买的银行卡出售给他人。17、2019年年初，被告人乔鹏飞、冯亮亮让彭国强帮忙为其收购银行卡，后彭国强找到马某，马某分别又找到杨某、康成龙、魏燕峰办理8张银行卡，马某将办理的八张银行卡出售给乔鹏飞、冯亮亮。后乔鹏飞、冯亮亮将收购的银行卡转卖给他人。18、2019年2月份，被告人乔鹏飞、冯亮亮分别通过曹某、赵帅媳妇从象洋处购买2张银行卡，该两张银行卡被扣押。案发后，被告人时某、乔鹏飞、冯亮亮被抓获归案，如实供述了犯罪事实。在审理过程中，被告人时某退出违法所得人民币三千元。上述事实，有经当庭示证、质证的下列证据予以证实：1、物证：银行卡、身份证、一部三星牌蓝色手机、一部VIVO银色手机、一部VIVO25A手机等物品，证实了案件相关事实。2、书证：户籍证明、抓获经过、到案情况说明、无前科证明、手机微信截图、情况说明、接收证据清单及银行卡交易信息清单、银行流水账单等，证实了案件相关事实及量刑情节。3、证人证言：证人孙俊涛、周某、范某2、黄某、孙某、李某1、李某2、徐某、魏某、王某、范某1、娄某、刘某、梁某、丁某、岳某、张某、尚某、付某、金某、吴某、唐某1、马某、杨某、曹某、象洋等人的证言，证实了案件相关事实；4、被害人陈述：被害人唐某2陈述了其被骗的相关事实；5、被告人供述与辩解：被告人时某、乔鹏飞、冯亮亮供述了相关案件事实；6、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录及照片等，证实了案件相关事实。上述证据，经当庭出示、质证，来源合法，内容客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人时某、乔鹏飞、冯亮亮以营利为目的，收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。开封市祥符区人民检察院指控的部分犯罪事实清楚、证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以支持；其指控第14起中第3张银行卡的犯罪事实不清、证据不足，本院不予支持。被告人乔鹏飞、冯亮亮系共同犯罪。被告人时某犯罪时已满十六周岁不满十八周岁，依法应当从轻处罚，且此前无前科，到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚，对其辩护人所提的该辩护意见，本院予以采纳。对被告人乔鹏飞辩称指控的第14起仅购买2张，不是3张的意见，与查明的事实相符，本院予以采纳；被告人乔鹏飞此前无前科，到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚，对其辩护人所提的该辩护意见，本院予以采纳。对辩护人提出被告人时某、乔鹏飞不构成收买、非法提供信用卡信息罪，应认定为妨害信用卡管理罪的辩护意见，与查明的事实及相关法律规定不符，本院不予采纳。被告人冯亮亮此前无前科，到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚，对其辩护人所提的该辩护意见，本院予以采纳。三被告人的违法所得依法应当予以追缴；作案工具依法应当予以没收。结合本案的犯罪事实和各量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第十七条第一款、第三款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人时某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年2月23日起至2023年2月22日止。）（罚金于判决生效之日起三日内缴纳。）二、被告人乔鹏飞犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年2月28日起至2022年11月27日止。）（罚金于判决生效之日起三日内缴纳。）三、被告人冯亮亮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年2月28日起至2022年11月27日止。）（罚金于判决生效之日起三日内缴纳。）四、三被告人的违法所得予以追缴；作案工具一部三星牌蓝色手机、一部VIVO银色手机、一部VIVO25A手机予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  樊利芳人民陪审员  朱家霖人民陪审员  黄会芹二〇一九年十二月三十一日书 记 员  刘紫娟