四川省成都市青白江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0113刑初203号 公诉机关成都市青白江区人民检察院。 被告人胡兴邦，男，1986年12月25日出生于成都市新都区，汉族，初中文化，户籍所在地成都市新都区，现住成都市青白江区。2015年5月8日因犯非法拘禁罪和赌博罪被成都市新都区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金一千元，2015年8月29日刑满释放。因涉嫌诈骗罪于2018年8月8日被成都市公安局青白江区分局刑事拘留，2018年9月13日被逮捕。现羁押于成都市青白江区看守所。 辩护人李政廷，四川广力律师事务所律师。 辩护人王龙，北京尚衡（成都）律师事务所律师。 被告人李红建，男，1992年4月18日出生于云南省永胜县，汉族，初中文化，住云南省丽江市永胜县。因涉嫌诈骗罪于2018年8月8日被成都市公安局青白江区分局刑事拘留，2018年9月13日被逮捕。现羁押于成都市青白江区看守所。 辩护人王昌跃，四川跃升律师事务所律师。 被告人袁林新，男，1993年6月23日出生于云南省永胜县，汉族，初中文化，住云南省丽江市永胜县。2017年11月11日因犯盗窃罪被云南省永胜县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金一千元。因涉嫌诈骗罪于2018年8月8日被成都市公安局青白江区分局刑事拘留，2018年9月13日被逮捕。现羁押于成都市青白江区看守所。 指定辩护人刘文杰，四川志宽律师事务所律师。 被告人骆云飞，男，1994年10月5日出生于云南省永胜县，汉族，初中文化，住云南省丽江市永胜县。因涉嫌诈骗罪于2018年8月8日被成都市公安局青白江区分局刑事拘留，2018年9月13日被逮捕。现羁押于成都市青白江区看守所。 指定辩护人程永，四川智解律师事务所律师。 成都市青白江区人民检察院以成青白检公诉刑诉[2019]155号起诉书指控被告人胡兴邦、李红建犯诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人袁林新、骆云飞犯寻衅滋事罪，于2019年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市青白江区人民检察院指派检察员文涛出庭支持公诉，上述被告人及辩护人均到庭参加诉讼。期间，退回补充侦查二次。经本院审判委员会讨论，现已审理终结。 成都市青白江区人民检察院指控， （一）诈骗罪、寻衅滋事罪事实 1、殷某被诈骗事实 2017年1月，被害人殷某通过手机搜索“小贷公司”找到李红建借款10万元，胡兴邦、李红建以公司最低借款15万元，殷某只需要将多余的5万元返还给公司即实际借款仍是10万元，欺骗殷某签订金额15万元的借款合同。同时双方商定10万元的月利某是1.5万元，先交纳2个月利某，1万元保证金。最终胡兴邦等人将15万元转入殷某账户，再由殷某将多余的5万元、3万元利某，1万元押金共计9万元取现后交给李红建，殷某实际拿到6万元。2017年2月9日殷某向李红建支付1.5万元本金，随后李红建将钱转给胡兴邦。后殷某无力支付利某的情况下，胡兴邦、李红建于2017年3月继续欺骗、迫使殷某以同样的方式签订借款15万元协议，将多余的5万元、利某3万元及保证金5万元共计13万元取现交回，殷某实际拿到2万元。2017年4月9日、10日，殷某向李红建支付14990元利某，李红建随后转账给胡兴邦。2017年5月以后殷某无法还本付息。被告人李红建伙同袁林新、骆云飞等人多次采用语言威胁，跟踪等手段向殷某催收。殷某被逼无奈之下，提出卖房子来还账。2018年6月，殷某房产证办理下来了，但在开发商手中，殷某找李红建准备一次性还清借款，双方协商本金加利某殷某共还款40万元。李红建等人要求殷某到房管局挂失补办房产证，登报挂失之后，胡兴邦以走账为由，欺骗殷某签订虚假借款40万元的合同，向殷某账户转款40万元，制造银行流水，后这40万元由李红建、袁林新、骆云飞陪同殷某前往银行全部取出交与李红建。至此，胡兴邦等人制造借款70万元给殷某的银行流水，殷某实际拿到8万元，又向胡兴邦、李红建返还本金、利某29990元。2018年7月2日胡兴邦以出借人其父亲胡某1的名义向成都市金牛区人民法院提起民事诉讼，要求殷某归还借款70万元，支付利某5万元，共计75万元。2018年7月5日李红建再次带袁林新、骆云飞到新都找殷某催收，殷某感觉人身受到威胁，向公安机关报警求助。事后殷某于2018年7月30日向青白江区分局报案。此笔事实中胡兴邦、李红建诈骗殷某金额69.99万元（未遂），袁林新、骆云飞则实施了以软暴力追索债务的寻衅滋事行为。 2、唐某1被诈骗事实 唐某1于2016年9月与胡兴邦签订借款合同5万元，实际拿到3.95万元，后在唐某1还款过程中，胡兴邦、李红建等人经常以微信拉黑、账户异常、电话关机等手段恶意制造唐某1违约。李红建、袁林新、骆云飞等人通过破坏被害人唐某1家门锁芯的手段骚扰其生活，并以其家人的安全相威胁等方式，进行催收。被害人唐某1迫于无奈与胡兴邦继续签订虚假借款合同借款平账，并在此过程中垒高借款金额。在得知唐某1有一辆宝马汽车在别人处抵押5万元后，胡兴邦又借款5万元给唐某1，取回宝马汽车，然后以支付当日借款5万元及利某、违约金共计9万元的名义将该车予以抵押，后被李红建等人以9万元的价格卖给黄某2。此后在2017年11月胡兴邦通过转单平账的方式让唐某1找其所谓的朋友黄某1（同案人，另查）借款3万元还款，实际借款33万元。2018年6月2日李红建等人上唐某1家骚扰时双方发生纠纷，唐某1报警求助。截止2018年5月，唐某1先后通过支付宝、微信向胡兴邦、李红建、黄某1、杨云龙共支付348960元，唐某1向黄某1出具的借款协议、借条33万元，唐某1本人的房产被胡兴邦抵押在其亲戚唐某2名下。本笔事实中胡兴邦、李红建实际诈骗金额259460元和价值9万元的宝马汽车一辆，诈骗未遂金额33万元。李红建、袁林新、骆云飞则直接实施了以软暴力追索债务的寻衅滋事行为。 3、彭某1被诈骗事实 2018年2月11日至2018年6月7日，被告人胡兴邦先后五次于被害人彭某1签订借款合同共计35万元，实际支付被害人彭某12万元。期间彭某1以利某、违约金等名义向胡兴邦、李红建支付5.5万元。后彭某1无力偿还借款，被告人李红建伙同袁林新、骆云飞到彭某1家中及单位，采用语言威胁，跟踪等软暴力追债，2018年6月12日，胡兴邦以出借人其父亲胡某1的名义，以彭某1签订的35万元借款协议向成都市金牛区人民法院提起民事诉讼，企图借法院的判决达到其诈骗的目的。最终彭某1被迫于6月22日将房产出售给胡兴邦以还款，胡兴邦2018年6月28日撤回起诉。胡兴邦将彭某1的房子以6万元的价格谈好后，胡兴邦以收取彭某1借款35万元，加收5万元违约金共计40万元，另外支付彭某1母亲20万元后将该房产收购，后以60万元将该房产卖给其所谓朋友李某1。现该房产经四川天衡房地产评估有限公司评估，价值70.61万元。此笔事实中彭某1被诈骗金额24.6万元（既遂）。李红建、袁林新、骆云飞则直接实施了以软暴力追索债务的寻衅滋事行为。 4、陈某1被诈骗事实 2016年12月19日，陈某1向胡兴邦等人借款1.5万元，扣除中介费、利某、押金等实际拿到9950元，每月支付利某1520元，后因陈某1无法按时还款，李红建等人向陈某1收取高额催收费、违约金，陈某1手机截屏显示先后支付利某等5700元。实在无法支付时，李红建就让陈某1继续签订借款协议增加债务，至2018年6月时，胡兴邦、李红建以陈某1欠款25万元，要求陈某1将即将分配的安置房以30万元抵账。胡兴邦与陈某1签订房屋买卖合同后，通过银行转款28万元到陈某1账户后，安排李红建陪陈某1将该款取出，支付胡兴邦平账，实际仅向陈某1支付5000元。胡兴邦、李红建等人通过虚增债务、制造银行流水等手段诈骗陈某1，诈骗金额20多万元（未遂）。 5、卿某被诈骗事实 2016年4月，卿某以房子抵押找胡兴邦借款，胡兴邦于当月25日、26日转款4万元到卿某账户，扣除押金，考察费、利某等，实际拿到2万多元，后在卿某未支付利某的情况下，胡兴邦继续借款给卿某，同年7月8日转款5万元到卿某账户，扣除所欠利某及押金后，实际拿到2万多元，同年8月29日胡兴邦转款8万元到卿某账户，扣除相关款项后实际拿到2万多元。2016年11月3日，胡兴邦以让卿某将银行卡拿来用一下为由，通过李红建银行账户，向卿某账户转款18万元，又立即取款5万元，向胡兴邦账户转款13万元，制造银行流水。2016年Ｉ2月，胡兴邦将卿某房产过户到李红建名下。该房产经四川天衡房地产评估有限公司评估，价值30.7万元。此笔事实中胡兴邦、李红建实际诈骗金额20余万元。 6、胡中被诈骗事实 2016年4月，胡中向胡兴邦借款6万元，每月利某7200元，扣除头两个月利某后实际拿到4.56万元。后到胡兴邦公司上班，因胡中的房子系按揭房，胡兴邦以借款给胡中将房款还清后重新办理抵押贷款为由，欺骗胡中将房子委托给他全权处理。后胡兴邦转款20万元到胡中父亲的银行账户，还清银行按揭款，再将胡中的房产过户到李红建名下。胡中实际收到胡兴邦借款24.56万元，致使房产一套被诈骗，该房产经四川天衡房地产评估有限公司评估，价值42.22万元。胡中实际损失45.66万元，即胡兴邦诈骗既遂金额。 （二）寻衅滋事罪事实 1、2013年8月左右，何某因资金困难找胡兴邦借款5万元，每月支付利某5000元，至2014年12月份以后，何某无钱支付利某，胡兴邦也因在服刑期间，未找何某催收。2017年4月，李红建找人对何某进行催收借款，并带至青白江区大弯老花鸟市场对何某进行威胁，何某向大弯派出所报警求助，后在派出所协商还款，何某继续还款。2018年1月后，何某无力还款。此后李红建伙同他人到何某家中催收欠款时，在何某家的墙上用红漆喷涂红字。李红建等人实施寻衅滋事行为。 2、2016年9月，廖某1向胡兴邦、李红建等人签订借款合同1.5万元，李红建等人扣除利某、考察费、押金等，廖某1实际拿到9800元，每月支付利某1800元，并将房产证、户口本抵押在李红建处。到2017年8月份廖某1无力支付利某，李红建等人采用语言威胁，到其家中骚扰生活等寻衅滋事方式催收借款，廖某1被逼自杀（未遂），2017年9月由廖某1的姐姐代为偿还1.3万元还清利某及本金。李红建等人实施的寻衅滋事行为构成寻衅滋事罪。 3、2014年6、7月份，赖金久因资金紧张找胡兴邦借款15万元，月息1.5万元，同年12月再次借款50万元，月息4万元，后赖金久一直按期支付利某，2015年因胡兴邦服刑，赖金久没有还款。过了一年左右，胡兴邦和李红建找到赖金久，通过语言威胁要求其还钱，在赖金久无法偿还的情况下，要求以农家乐抵押，赖金久当时支付了1万元后，过了两天，李红建又带人找到赖金久，要求将农家乐抵押，赖金久迫于无奈，将农家乐交与胡兴邦、李红建等人。后胡兴邦将该农家乐出租获利。胡兴邦、李红建等人直接实施了寻衅滋事行为。 为支持指控事实，公诉机关提交了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见、视听资料、电子证据等证据予以证明，请求本院以诈骗罪、寻衅滋事罪追究被告人胡兴邦、李红建的刑事责任，以寻衅滋事罪追究被告人袁林新、骆云飞的刑事责任。 被告人胡兴邦对指控的犯罪事实及证据予以否认，其辩称：本案借款人都是主动和自愿找其借款的，且借款人对借款金额、违约金、利某都是非常清楚的，其与借款人之间只存在民间借贷关系，不应构成诈骗罪。其辩护人的辩护意见为：1、本案不构成恶势力集团犯罪。理由如下：（1）李红建等人在催收过程中不存在暴力行为；（2）胡兴邦与袁林新、骆云飞并不熟悉，胡兴邦对他们的行为并不知情；（3）本案不具备欺压百姓、为非作恶的特点；（4）被告人之间也不存在组织纪律的要求。2、本案被告人的行为系民间高利贷行为，不构成诈骗罪。理由如下：（1）本案被告人不存在欺骗行为，起诉书提及的被害人均对借款金额及利某是明确的，借款人不存在认知错误；（2）胡兴邦不存在非法占有的主观目的，起诉书中的很多借款人不仅没有损失，反而从中获利了；（3）本案被害人存在较大过错；（4）没有证据证明胡兴邦实施了虚增债务、恶意制造违约、肆意认定违约等行为。 被告人李红建对指控的犯罪事实及证据予以否认，其辩称：我对胡兴邦诈骗的事实不知情，不应构成诈骗罪。其辩护人的辩护意见为：1、本案应构成合同诈骗罪。本案是在签订和履行合同中产生的犯罪行为，应该细分为合同诈骗罪。2、本案不构成恶势力集团犯罪，属于一般的共同犯罪。被告人李红建并没有经常和胡兴邦纠集在一起，袁林新、骆云飞不认识胡兴邦。3、李红建受胡兴邦的安排进行收取利某和收债，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。4、起诉书指控李红建的犯罪金额与实际不符，模糊不清，大大超过实际参与金额。在殷某被诈骗事实中，李红建实际参与金额为2.499万元；在唐某1被诈骗事实中，李红建参与金额只有1.5万元既遂和2万元的未遂；在诈骗彭某1的事实中，实际参与金额为3.2万元未遂；在陈某1被诈骗事实中，李红建只参与了收取少量的利某；在胡中、卿某被诈骗事实中，李红建并没有参与。5、被告人李红建并不构成寻衅滋事罪。理由如下：李红建催收并没有使用暴力，毁损他人财物也没有达到情节恶劣的程度，廖某1自杀与李红建的行为不存在直接因果关系。 被告人袁林新对指控的犯罪事实及证据予以否认，其辩称：我们是正常的催收行为，并没有对借款进行殴打、恐吓，不应构成寻衅滋事罪。其辩护人的辩护意见为：本案被告人的催债行为并没有达到威胁、恐吓他人达到情节恶劣的程度，不构成寻衅滋事罪。 被告人骆云飞对指控的犯罪事实及证据予以认可，并当庭自愿认罪。其辩护人的辩护意见为：骆云飞并没有对被害人进行过威胁或恐吓，不应构成寻衅滋事罪。 经审理查明，2013年以来，被告人胡兴邦以其本人和钟某、谢某等人的名义成立了“四川恒大非融资性担保有限公司”、“成都微聚锦融投资有限公司”、“青白江区源鼎正普通信息咨询服务部”、“青白江区参略普通信息咨询公司”、“金牛区三略健康咨询服务部”等公司，并纠集被告人李红建、袁林新、骆云飞等人，以上述公司为幌子，在成都市青白江区，在没有任何贷款资质的情况下，以个人名义对外进行“借贷业务”。在放贷过程中，通过虚构债务、隐匿“借款协议”等证据、恶意垒高债务、制造银行流水等行为实施“套路贷”犯罪活动，逐渐形成了以胡兴邦为首要分子，李红建为重要成员，袁林新、骆云飞为积极参加者的恶势力犯罪集团。 上述恶势力集团犯罪分子的具体分工如下：胡兴邦出资组建公司，招聘人员，公司成立后负责放款，安排李红建负责放款、收取保证金等费用，并由李红建安排袁林新、骆云飞等人负责催收债务。在放贷前，被告人胡兴邦要收取200元至500元不等的考察费；放款后，还要收取至少一个月利某作为保证金和一个月利某的“砍头息”，月利率最低为3分，并按照贷款金额的6%至10%收取手续费。在扣除上述考察费、保证金、“砍头息”及手续费后，被害人实际借款金额大大低于胡兴邦向被害人的转款金额。之后，若被害人不能支付高额的还款金额，被告人胡兴邦、李红建、袁林新、骆云飞等人便通过“语言威胁”、“跟随”、“滋扰”、“纠缠”、“聚众造势”等手段向被害人施加压力，胁迫被害人，索要虚高的借款及违约金，从而达到非法占有钱财的目的。 2013年以来，上述四名被告人实施了如下8笔犯罪事实： （一）对殷某诈骗和寻衅滋事的事实 2017年1月，被害人殷某通过手机搜索“小贷公司”找到胡兴邦、李红建借款10万元，胡兴邦、李红建以公司最低借款15万元，殷某只需将多余的5万元返还给公司即实际借款仍是10万元为由，欺骗殷某签订金额15万元的借款合同。同时，双方口头约定月利某是1.5万元，在放款时先交纳2个月利某、1万元押金。2017年1月10日，胡兴邦将15万元转入殷某账户，殷某将多余的本金5万元、3万元利某及1万元押金共计9万元取现后交给李红建，殷某此次借款实际得款6万元。2017年2月9日，殷某向李红建还款1.5万元。后殷某无力支付上述借款本金和利某，又与胡兴邦签订了15万元的借款协议，而实际借款仍为10万元。2017年3月13日，胡兴邦向殷某转款15万元，殷某又将多余的5万元、利某3万元及保证金5万元共计13万元取现交回胡兴邦，殷某此次借款实际得款2万元。2017年4月9日、10日，殷某向李红建还款14990元。2017年5月以后，殷某无法还本付息，在无奈之下，提出卖房子来还账。2018年6月，殷某找李红建准备一次性还清借款，双方协商本金加利某共还款40万元。李红建等人要求殷某到房管局挂失补办房产证，殷某登报将该房产证挂失之后，胡兴邦以走账为由，欺骗殷某签订虚假借款40万元的合同，向殷某账户转款40万元，制造银行流水，后这40万元由李红建、袁林新、骆云飞陪同殷某前往银行全部取出交与李红建。2018年7月2日，胡兴邦以出借人其父亲胡某1的名义向成都市金牛区人民法院提起民事诉讼，要求殷某归还借款70万元，支付利某5万元，共计75万元，后于2018年8月15日撤诉。2018年7月5日，李红建带袁林新、骆云飞到成都市新都区找殷某通过跟随、语言暴力催收债务，殷某感到人身受到威胁，向成都市公安局新都区分局城西派出所报警。此笔事实中，胡兴邦、李红建诈骗殷某金额为67万元（未遂）。 以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证 （1）民事起诉状、成都市金牛区人民法院传票、裁定书、受理案件通知书、借款协议证据材料，证实被告人胡兴邦曾在2018年7月2日以胡某1的名义以借款人殷某为被告向成都市金牛区人民法院提起民事诉讼，要求殷某偿还本金70万元及利某5万元，后于2018年8月15日撤诉。 （2）报警登记表，证实殷某因李红建、袁林新催债于2018年7月5日向成都市公安局新都区分局城西派出所报警。 （3）借款协议三份，证实胡兴邦向殷某第一次借款时间为2017年1月10日，借款期限1个月、金额15万元；第二次借款时间为2017年3月13日，借款期限1个月，金额是15万元；第三次借款时间为2019年6月27日，借款期限为1个月，金额是40万元。上述借款协议均规定违约金为每日金额为借款总金额的2%。 （4）银行流水，证实胡某1于2017年1月10日向殷某转款15万元，并在当天取款8.95万元，殷某账户向王某1转款6万元；2017年3月15日，胡某1向殷某转款15万元，取现14.99万元；2018年6月27日，胡兴邦向殷某转款40万元，全部取现。 （5）案件说明，证实殷某报案称2017年2月9日向李红建账号内转款1.5元，2017年4月9日、10日向李红建账号内转款14990元。 2、被害人殷某的陈述及辨认笔录 大概2017年1月份，我想贷款买车跑物流，就在百度搜小贷公司找到一家同意贷款给我。这家公司就安排一个叫李红建的负责联系，对接我的贷款业务。通过电话联系，我到了青白江区家乐福公寓楼的公司，李红建和公司的一名经理接待了我，我要求贷款10万元，以我新都的房产做抵押，但对方给我说最低贷款金额是15万元，我需要10万元就从这15万元的贷款里拿出10万元给我，剩下的5万元返还给他们公司就行了。然后说到了利某10万元月利率是1.5万元，同时要先交纳2个月的利某。我当时听后是同意了的，然后双方签订了一份借款协议，协议上写的是15万元借款金额。签订了借款协议后，对方又给我讲再交1万元的保证金，也就是说我贷款的这10万元，到手只有6万元，因为我急着用钱我也同意了。在上面这些都说定之后，对方公司就安排人当时就转了15万元到我工行的卡里。接着这个公司就安排李红建和他们公司另外两名女性和我一起到青白江的工行，取出了这15万元，这个钱是我本人去取的，按照约定用卡取出来之后我给了他们9万元，我自己剩下的6万元直接转到我朋友王某1的卡上了。这9万元给了李红建，李红建是在银行外的车上等我的，我取了现金给的他。给9万元的时候有他们公司的3个人加我和王某1在场。因为我之前支付了2个月的利某，到了2017年的3月份对方要求我1.5万元利某，我自己算了一下如果我再支付这1.5万元的利某，我购车款就不够了，我就在2017年3月份又到他们公司说我的情况。当时接待我的还是李红建和他们的那个经理，他们说再贷10万元给我，我问再贷10万元，到我手里能有多少钱，对方就要给我算，并提出要求，让我先把手机关机了。这次的10万元，要比上一次的保证金要多扣5万元的保证金，不过利某可以优惠些，这次的10万元加上次的10万元一共20万元，从4月份开始我每个月还是只给1.5万元的利某。因为我之前的那个10万元3月份的利某没有给，这就要给1.5万元，加上这次贷款利某的1.5万元，我要先给3万元利某，我听后同意了。就还是按照第一次的流程和对方签订了一份15万元的借款协议，对方第二天转了15万元到我工行卡上，他们公司的李红建、经理、我和王某14人一起到青白江区的工行柜台上取走了15万元的现金，我只留了2万元，剩下的13万元都给李红建了。当时给钱的时候，有我、王某1三人在场，当时经理看见我把钱取出来就走了，钱也是我拿到李红建的车上给他的。2017年4月份我给了1个月的利某1.5万元，我这个月的利某，是通过王某1的农行卡分两次（4月9号和10号）转给李红建的工行卡。给利某时对方公司没有设置条件，就是直接还款。从2017年5月份开始，我就没有支付利某给他们公司了。期间李红建给我打电话，让我还款，我说我实在还不起了。李红建就给我讲那就等我新都的房产证办下来再说，利某算起走。我也知道我借的是高利贷，我就想着等我房产证办理下来了，就把这件事情了结了。到了2018年6月份的时候，房产证办理下来放在开发商那里，我就给李红建联系，叫他算一下我欠他们公司多少钱，贷了20万元，13个月的利某没有给就是19.5万元。我提出拿出40万元来解决这个问题。对方在电话里是同意了的，还给我讲不要给屋里其他人说这个事情了。李红建就让我背着开发商挂失房产证，我就在6月26日登报挂失，登报后李红建就领着我到了新都房管局附近的一个茶楼里，有他们的经理和另外一个人。我给他们讲，我本金加利某就是39.5万元，我直接还40万元，大家把事情了了。他们经理同意了，但是提出要重新签订一份协议。然后他们就拿出一份写好的协议，直接叫我签字，协议的内容没让我看，签字之前我还专门问了经理，是什么协议，经理给我讲就是还40万元后到此为止的事情。我还说卖房子不是一两天的事情，6月份之后你不能给我算利某了，经理给我说就是这40万元后面不算利某了。我就在这个协议上签字了。签完字后，经理给我讲要在我账上过40万元，回公司好交账。我听后心里一直想把这个事情解决了也就同意了。于是他们就约第二天在青白江的工行见面。我记得我到了银行这40万元还没有到我账房上来，我还等了一会才到的账，我就在柜台上取了40万元，取出来之后在外面的汽车上把钱交给李红建。取这40万元时，有一个他们公司跟着我的人，这个人我不认识，有我，还有在车上等的李红建。对方公司在催款过程中一直是正常的，直到2018年7月5日李红建让我给位置给他，我觉得不对就没有发给他，然后他就自己在新都东环路找到我本人，当时找到我时有李红建和另外一个男的一起来的，他们很凶的让我和他们走一趟，我觉得我受到威胁就报了警。在派出所调解后就离开了，当时这两个人没有打我，只是吼我。到了2018年7月2日，胡某1到金牛法院起诉我，欠他70万元的欠款，法院还有开庭，我根本没有拿他们这么多钱，我觉得我被骗了，就来报案。三次借款协议对方是没有给我的，我今天拿过来的是我在金牛法院用手机照了回来的。我在小贷公司前后2次借款，只拿了8万元走，我新都的房产126平方米，应该能卖到70到80万元的样子，现在被金牛法院查封了。 殷某在一组照片中辨认出向其放款，签订借款协议的“经理”即为被告人胡兴邦；在一组照片中辨认出李红建，同时在该组照片中辨认出与李红建一起向其催收借款的男子袁林新。 3、证人王某1的证言及辨认笔录 我陪殷某一起到青白江区的小贷公司洽谈殷某贷款的事情。当时这家公司的房间有五个人，两女三男，当时是一个叫李红建的人接待的我们。当时殷某提出只贷10万元，李红建说公司有规定最少要贷15万元，15万元从银行取出来直接先还5万元，利某仍按10万元进行计算。然后殷某和李红建签订了借款合同。李红建他们先转款15万元至殷某的个人银行账户，殷某到2、3家银行取出来部分现金后拿到李红建驾驶的本田轿车上放置在仪表台上后下车离开。当时口头说的其中5万元是退还贷款多的5万元，另外还有两个月的利某，每月1.5万元共3万元，还有5000元保证金和其他什么的，当天还转6万元至我中国农业银行账户。贷到这笔钱后，殷某就去按揭了黑Ｍ×××××大货车。大约过了三四个月后，李红建他们就催着还利某，我就和他们在李红建的公司发生了争执，告诉他们利某这么高，我们根本还不起。按揭货车每月要还贷两万多，利某也是1.5万元，根本还不起。这个时候李红建他们就把我和殷某的手机收了关机，逼着我们第二次贷款，这次也是贷的10万元，当时也是签订的15万元的借款合同。也是先转款到殷某的个人银行账户，也是先取其中5万元放到李红建驾驶的本田轿车上，再扣除些杂七杂八的费用，到殷某的手里可能只有2、3万元。第二次贷款时，他们收了我们的手机，我们不能与其他人联系筹款还钱，当时威胁我们说，如果殷某不还钱，殷某走到哪里，他们就跟着到哪里，我们也没有其他办法，只好第二次贷款。 王某1在一组照片中辨认出向殷某贷款的男子即被告人李红建。 4、被告人供述与辩解 （1）胡兴邦的供述与辩解 我以胡某1的名义和殷某签订过40万元的借款协议，因为殷某之前的借款都没有按时支付利某，她口头承诺将新都的房子以40万元的价格卖给我们偿还借款，剩余部分由我们补她现金，后来她的房产证下来以后，房价上涨，她就找我们协商，一次性给我们40万元，其签的卖房协议就作废。我先是不同意，她也说她各种困难，后来我才答应她的要求，但同时提出两点条件：一是她卖房时我们的人必须在场，二是我认为她不守信用，违反承诺，要求她必须在我们处借款40万元过一次账，来证明她的还款诚意是真的。她本人也是同意的。签订40万元的借款协议后，我们仍通过银行转账的方式将40万元转至殷某的个人账户，她也要求我们这边的人陪同她去银行取款，毕竟资金太大，然后我们这边的人还陪同她去银行取款的，取款后是殷某直接还给我的，取款后殷某要求李红建陪同她去新都房管局补了房产证。我们向金牛区法院起诉了的。 （2）李红建的供述与辩解 殷某是2017年1月份开始在我们这里借钱，业务是我和她谈的，她想借10万元，我说只能15万元起，可以还5万元出来。她用新都的房子做抵押，胡兴邦打了15万元在她卡里，我和公司两个人就陪她去银行取的，她取了5万元加其他费用共计9万元现金给我，她自己拿走6万元。一个月之后该还利某了，她说钱不够，就以同样方式借了她10万元，合同还是15万元，还是打她之前的卡上，这次保证金是5万元，加上她之前欠的利某和这次的头息，她总共给了我13万元现金。到此她欠我们20万元，之后也一直没给利某，我们在2018年6月份找到她，跟她协商利某19.5万元加20万元本金，共还我们40万元，我们还签了借款协议，喊胡兴邦转了40万元给她过账，然后她直接取出40万元现金还给我了。我和袁林新还去找过她，她说人身受到了威胁，就报了警，后来我们就通过金牛区法院起诉她欠我们70万元，法院已经冻结了她的房产。她实际上从我们这里拿走了8万元，现在也没还。 （3）袁林新的供述与辩解 我们收过殷某的钱。我和李红建、骆云飞一起开车带着殷某去青白江区的一家工商银行取过钱，当时我和李红建在车上，骆云飞和她去取的，取了好多钱我不知道，有一口袋钱。上车后，她把钱给了李红建。钱都给了李红建，她没有拿钱走。我们在2018年6月份的时候，我们三个人带着殷某一起去过新都区政务大厅办过事情，当时是李红建和她一起去的，我们没有到里面。大概是2018年7月初的时候，李红建打电话喊我和骆云飞一起去新都找个人。我们三个人一起去新都的一个茶楼要钱，当时殷某在茶楼打麻将，出来后殷某就报警了，警察来了后，是李红建和我陪殷某去的派出所。 （4）骆云飞的供述与辩解 有一天，李红建喊我和袁林新跟他一起陪一个女的开车到中国工商银行去取钱，李红建喊我们跟他一起的目的就是怕那个女的跑了。那个女的去银行取钱的时候，我是跟着这个女的进去了，防止她跑了，取完钱过后，我和这个女的一起上了车，上车之后，这个女的把钱放在车上给了李红建。再后来，袁林新和这个女的到酒店去开了房住,开完房让女的住下，我们就离开了。 （二）对唐某1诈骗和寻衅滋事的事实 2016年10月17日，唐某1与胡兴邦签订5万元的借款合同，胡兴邦当天向唐某1转款5万元，后唐某1转款8580元到胡兴邦员工张某账户作为扣除费用，唐某1此次借款实际得款41420元。为促使唐某1还款，李红建、袁林新、骆云飞等人通过破坏被害人唐某1家门锁芯的手段骚扰其生活，并以其家人的安全相威胁等方式，进行催收。被害人唐某1迫于无奈，多次向胡兴邦借款平账，并在此过程中逐渐垒高借款金额。具体借款情况如下：2016年10月20日胡兴邦向唐某1转款2万元，唐某1实际得款2万元；2017年3月12日转款2.5万元，实际得款2.18万元；2017年6月1日转款1万元，实际得款8600元；2017年7月12日转款10万元，取现后全部返给胡兴邦；2017年7月14日转款2万元，实际得款1.74万元；2017年7月21日转款1.5万元，实际得款1.3万元；2017年8月4日转款1万元，实际得款8600元；2017年8月18日转款1万，实得款1万元；2017年8月23日转款5万，实得款5万；2017年8月25日转款15万元，全部取现后返给胡兴邦；2017年9月15日转款6万，实际得款5.26万元；2017年9月24日转款2万，实际得款1.74万元。上述唐某1共计向胡兴邦借款13次，实得款260820元。胡兴邦得知唐某1有一辆宝马汽车抵押在他人处，借款5万元给唐某1并通过银行转账5万元给唐某1，唐某1将胡兴邦所借5万元偿还抵押权人，并由胡兴邦等人取回宝马汽车。后因唐某1无力还款，李红建等人以9万元的价格将该车卖给黄某2。2017年11月，胡兴邦通过转单平账的方式让唐某1找胡兴邦的朋友黄某1借款还债，后胡兴邦向黄某1转款33万元，黄某1将胡兴邦所转的33万元分三次全部借于唐某1，并与唐某1签订了三份总借款金额为33万元的借款协议。唐某1将从黄某1处借来的30万元用于偿还对胡兴邦的借款，胡兴邦自称与唐某1债务已了结。2018年6月2日，李红建、袁林新、骆云飞等人上唐某1家骚扰唐某1时，双方发生对峙，唐某1向成都市公安局青白江区分局红阳派出所报警求助。截至2018年5月，唐某1先后通过支付宝、微信向胡兴邦、李红建及胡兴邦处工作人员支付26.83万元，向黄某1转款72080元。在借款过程中，唐某1本人的房产被胡兴邦抵押，抵押权人为胡兴邦亲属唐某2，被担保债权为30万元。综上，胡兴邦、李红建诈骗既遂金额为139560元，诈骗未遂金额为33万元。 以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证 （1）宝马车行驶证、车辆照片、机动车业务受理凭证，证实唐某1曾拥有一辆川Ａ×××××的宝马车，2017年9月22日该车解除抵押。 （2）营业执照复印件，证实唐某1为四川聚缘优成商贸有限公司法定代表人。 （3）借记卡账户历史明细单，证实胡兴邦以胡某1名义向唐某1转账以及黄某1向唐某1转账的事实，具体如下: 2016年10月17日，胡某1向唐某1转款5万元，立即通过ＰＯＳ机刷卡消费两笔8580元，唐某1支付宝转账进卡内8580元。 2016年10月20日，胡某1向唐某1分两次转入1万元，通过ＰＯＳ机刷卡消费2万元。 2017年3月12日，胡某1向唐某1转入2.5万元，ＡＴＭ机取现2万元。 2017年6月1日，胡某1向唐某1转入1万元，ＡＴＭ机取现3500元，再通过ＰＯＳ机刷卡消费6400元。 2017年7月12日，胡某1向唐某1转入10万元，取现2万元，卡取8万元。 2017年7月14日，胡某1向唐某1转入2万元，取现7000元，再通过ＰＯＳ机刷卡消费1300元。 2017年7月21日，胡某1向唐某1转入1.5万元，取现5000元，再通过ＰＯＳ机刷卡消费1万元。 2017年8月4日，胡某1向唐某1转入1万元，取现3500元，再通过ＰＯＳ机刷卡消费。 2017年8月18日，胡某1向唐某1转入1万元，通过ＰＯＳ机刷卡消费。 2017年8月23日，胡某1向唐某1转入5万元，随即转入张某闵的账户内。 2017年8月25日，胡某1向唐某1转入15万元，全部取现。 2017年9月15日，胡某1向唐某1两次共计转入6万元，取现2万元。 2017年9月24日，胡某1向唐某12万元，取现5500元。 2017年11月4日，黄某1向唐某1转入16万元。 2017年11月10日，黄某1向唐某1转入14万元。 2017年11月20日，黄某1向唐某1转入3万元。 （4）房屋信息查询记录等及宝马车查询，证实唐某1名下房屋抵押权人为中国建设银行股份有限公司成都青白江支行，被担保债权为21万元，另外一个抵押权人为唐某2，被担保债权数额30万元；一辆宝马车登记在成华区李柱宽服装经营部名下。 （5）转账记录截屏，证实唐某1用手机转账给胡兴邦等人共计340380元。 （6）胡某1卡交易明细，证实胡某1在2017年11月4日向黄某1转入16万元；2017年11月10日向黄某1转入14万元，2017年11月20日向黄某1转入3万元。 （7）房管局调取的借款协议、房地产抵押合同各三份，证实2017年8月25日，唐某1与胡兴邦签订25万元借款协议和房屋抵押协议，并以唐某1房屋作为了抵押，并办理了抵押登记；2016年10月17日，唐某1与张某签订5万元借款协议和房屋抵押协议，并以唐某1房屋作了抵押，并办理了抵押登记；2017年11月10日，唐某1与唐某2签订30万元的借款协议和房屋抵押协议。 （8）接报警处警登记表、记录单、询问笔录、借条、收条复印件，证实2018年6月2日晚上11点20时唐某1因被李红建要债，于2018年6月2日向成都市公安局青白江区分局红阳派出所报案。 （9）借款协议二份，证实2017年11月10日，唐某1与黄某1签订14万的借款协议，借款期限一个月，若逾期未归还，按照月3%利率计算利某；2017年11月20日，唐某1向黄某1签订3万元的借款协议，借款期限一个月，若逾期未归还，按照月3%利率计算利某。 2、被害人唐某1的陈述及辨认笔录 2016年9月的一天，我需要一笔资金用于我公司的财务运转，就通过一名青白江区新广场附近一家做贷款的叫谢某的女子认识了放款的胡兴邦。很快，我按他的要求去做了房产抵押，他们准备好一系列的借条、收条、房屋出租协议、居间协议等文书让我签署并按捺。手续完成后，胡兴邦一方把这些原件都带走了。签署协议的当天，胡兴邦一方按约定给我卡上打了5万元，六分利某，违约金为本金的20%（1万），即违约一天按1万元支付。同时，这5万元中，胡兴邦等人扣除手续费、上门考察费、服务费、以及借款后第一月的利某共计10500元，这些费用是5万元借款到我卡上后我立即到家乐福楼下的ＡＴＭ机取出现金给了胡兴邦的。从2016年9月开始到年底的两三月，我通过微信转账、支付宝转账、银行卡转账等多种方式履行正常还息。在每月16日之前按每月3000元的约定利某转款给到胡兴邦指定账户。2017年1月左右开始我在每月还息的过程中就会出现各种异常：一是我在微信给还款的对象转账的时候会遇到突然被对方拉黑；二是用银行卡转账的时候，对方的账号出现异常，还款被退回。往往异常情况发生的次日清早，胡兴邦会主动打电话给我，以手机没电或者忙或没有信号等说不知情，然后说问下财务人员，再明确告诉我违约了，超期一天按1万元一天的违约金收取，并威胁我说逾期三天不还，违约金超过3万的话，就派人上门找我，连本带利一起收取。到现在为止一共出现了六七次。2017年3、4份，我那次超期了三天，胡兴邦电话约我到新都一家茶楼里，说我违约金应该交3万，我又无力偿还，就帮我想办法，也就是又借款3万给我让我取出来还违约金。同时，我还额外支付了他3000元的手续费和3万元的短期借款利某的第一期利某，并扣了第二期利某，也就是如果我还款没有问题，第二期的4500元会给我。这次短期借款有手续，内容几乎与第一次一样。第二次借款按约定是每十天还一次，而在实际还款中他按每个周期递减一天的方式计算，这又让我计算天数的时候违约，我也打电话问过他，胡兴邦说他也搞不懂。同样违约金都按本金的20%收取。过段时间，违约金多了，他又会主动约我喝茶，替我想办法还违约金，又让我签新的借条。2017年8月左右，我实在是还不出来钱了，他就在茶楼以各种语言威胁我，多是说上我家去骚扰我家人，或者说我的孩子哪天上学的路上可能就没有了等等。这样，我仍然没有钱给他，胡兴邦就说还有一辆宝马牌汽车可以用来折算违约金。当时我那辆银灰色的车已经在我一朋友朱彦春那里抵押贷款了5万元。我要把车取回来需要还款5万元。胡兴邦得知这个情况后，说他愿意借款5万元让我去把车取出来。胡兴邦这5万元的借款期限是三天，利某是五千元。我在无奈的情况下同意了，并在他借款给我的三天内把车从朱彦春处取回，取回后按9万元价钱抵押给了胡兴邦，当天他就开走了。胡兴邦开的我的车没有任何手续，他说抵我之前的违约金4万元，以后我还清借款时再把车给我。2017年9月21日，我有一笔新的违约金3000元，当天我和胡兴邦在新都大丰谈好了，他同意我延迟两天还款。我于9月22日1时许回青白江区，进入小区的时候，有七八名男子拦住我，要我还款3000元，我说我和胡总才商量好了，可以延迟两天还。他们说他们不认识胡总，他们是按公司的要求上门追债，除了3000元违约金，还要加收5000元的上门催款费共计15000元。当时说这话的人就是李红建。我最后因为害怕他们上门还是同意了，并于9月24日支付宝支付给了李红建1.5万元。2017年9月底，胡兴邦找我说我的借款和违约金累计达到30万元了，因我无力偿还，他让我把房子抵押给他，现在可以正常居住，等以后还了钱，把房子再拿回去，我当场没有答应说考虑。接下来的几天，胡兴邦给我天天打电话说这个事，后来我迫于压力把我位于青白江区红阳大邦的一套房子以20万元价格抵给了胡兴邦，胡兴邦还额外扣除了两万元的手续费。他打了20万元在我账上，我取出两万元给胡兴邦当手续费，剩下的18万元也取出来冲抵了违约金和部分的本金。2017年年底的时候，我已经连续两个月没有还款了，胡兴邦威胁我出面解决问题，他说收拾我的办法很多，我的欠款也是白纸黑字。不论是诉讼还是其他非正常途径，我都处于不利。这种情况下，我和他在成都市成华区法院附近一个小茶铺里面见面了。他提出方案说他有一个朋友叫黄某1，手头有钱，且不需要任何其他费用，只用支付3分的月利某，这样可以从黄某1手上借款来把胡兴邦这边的债务还清，更合算一点。这个事情是当天中午谈的，我说我再想想，他下午就催促我，并说黄某1即将离开成都两个月。我后面妥协了。当天晚上，我、胡兴邦、黄某1在金堂一家茶铺里面谈好了，黄某1同意借钱30万元，我当天写好了借条，胡兴邦作为担保人也签字了。手续完善后，黄某1先转给我16万元，然后，黄某1找了一个叫唐某2的人把我的房子从胡兴邦手上抵押过去，再给我转了14万元。我拿到这30万元后，到青白江区几家工商银行把这些钱取出来还了胡兴邦。至此，我只差胡兴邦2万元了。2018年1月至2018年4月，我就按时间每月支付胡兴邦和黄某1利某。2018年5月起，我把情况给我公司的律师说了借款的事，他说这是典型的套路贷，胡兴邦的钱我就没有还了。2018年6月2日晚上，李红建带了三个人到我家来，我家有监控，李红建敲门，我没有开门，他们又把锁破坏了离开了。我想不面对也不是办法，等他们下楼后，我主动去找他们，他们就要求我还本金2万元把事情了断，我不同意。他们就跟住我，我为了脱身就随手捡起一根铁丝防身。他们就去车上拿出一把砍刀，和一根棒球棍，我就立即报警求助，他们就跑了。我在红阳派出所接受了询问后离开了。从那以后我再也没有还过胡兴邦和黄某1的钱了。黄某1后来给我打过两次电话，胡兴邦等人再也没有联系过我了。 唐某1在一组照片中辨认出了李红建及与李红建一起威胁要贷款利某的男子，即袁林新；在一组照片中辨认出胡兴邦。 3、证人证言 （1）黄某2的证言 我现在是做二手车买卖，铺子名称叫“同仁二手车”。我查一下我当时的旧机动车交易协议书，我是2017年11月2日购买的，当时来了两个小伙子，开了一辆银灰色的宝马5系轿车,他们说要卖车，我问他要卖多少，他们先说要卖9.5万元，我去查验了车子，有车子的行驶证和登记证书，好像还有车主的身份证复印件，我就和他们讨论价格，最后说好9万元成交。当时我看车子没有年审，就提出先付1万元定金，等车子年审过了再付尾款，他们也同意了。于是我们签订了旧机动车交易协议书，我是以我老婆刘小兰的名义签的。我看对方签字的人是两个人中的其中一个，名字叫明永久。他在协议上签的是“明永久代唐某1”。他还给我写了收条。我还问他原车主在不在，他说人不在，好像说原车主差他们的钱，他有权卖车。于是我转了1万元给明永久，等到我将车年审过了，又转了7万元给明永久，然后我等到将车过户以后再付的剩余1万元。我用手机照了明永久的身份证。他收钱的银行卡是中国工商银行。我看车子行驶证和登记证书上的车主名字叫唐某1，车子是一辆宝马520汽车，银灰色的，当时可能有5、6成新。我于2017年11月2日将车买了后，当天我就去年审车辆，在2017年11月4日我就到新都区车管所去将车过户到我的名下，然后我将车子修整好后，就于2017年11月30日将车卖给了一个叫***的人，因为***要贷款，自己的征信又有问题，就找他的员工李柱宽来办理的过户手续，现在车子过户到一家李柱宽服装经营部名下。现在这辆车的牌照号是川Ａ×××××。我听***说现在该车是李柱宽开走了在使用。 黄某2提供了明永久为收款人的收条及机动车辆交易协议书一份。 （2）唐某2的证言 我现在没有固定职业，就临时在菜市场做点生意。胡兴邦的后妈是我老公的姐，他算是我侄儿，我知道他就住在青白江的清水美居，我在青白江区没有买房子。但是有一次胡兴邦给我说他朋友去外地出差了，要挂一套房子在我的名下，我还问他对我的征信有没有影响，他说没有，我就到青白江来，去青白江区政务服务中心在两张表上签了字，然后我就走了。至于后来房子是否挂到我名下我也不知道。我知道胡兴邦就是在帮人做贷款的，在青白江家乐福楼上有间办公室。我在胡兴邦公司上过几天班，2017年10月份左右，当时我没什么事做，胡兴邦就叫来帮他管理一下，当时他让我到青白江的家乐福楼上去管理,但是我什么都不懂，他说叫舅妈我觉得又不合适，他就说叫我唐总,我来了几天，又不懂业务，我就回去了，还是自己做点小生意。我从青白江回去后，2018年春节前，在新都的家乐福5楼上，我开过一家房屋中介公司，胡兴邦和我共用一个房子做他的贷款业务房租我们各出一半，到今年4月份，我家里有事，就把铺子关了，公司也注销了，铺子现在都关起的。我在新都家乐福开的中介公司“尧鑫商务信息服备部”，负责人是我。主要是做房产中介。我在胡兴邦公司上班时他就叫我看到一下公司就行了，没有具体负责什么。我在的时候，公司里有钟某、谢某，还有一个叫张某。我记得没有挂公司招牌，就只是有间办公室，没有名字。我不知道和胡兴邦一起做贷款的还有哪些人。有一次，当时我到青白江来耍，和胡兴邦一起到青白江家乐福楼上去了，后来晚上吃饭的时候，就是和他公司的人一起，有钟某、谢某，还有几个男的我不认识。上个月的时候，谢某给我打电话，说唐某1有套房子挂在我名下，后来唐某1电话约我到青白江，他说让我给他解押，我开始都答应了，后来他说他借的钱是黄某1转给他的，我就提出让他把黄某1约到一起，黄某1同意我给他解押我就解。后来他有提出要见我，我就到青白江区来，在花鸟市场我见到了唐某1，他还是要我给他把房子解押,但是因为没有黄某1同意，我也没有去办理解押。我不认识黄某1，是唐某1说的。唐某1这套房子是挂在我名下还是抵押给我，具体我也说不清楚，我理解的就唐某1的房子记在我名下，具体办的什么手续我也不清楚。我到青白江区政务服务中心去办理手续，当时是胡兴邦说要挂套房子在我名下，然后给我唐某1的电话，我打电话后就到青白江区政务服务中心去，唐某1在那儿等我，我到了后唐某1就把房子的手续给我，我拿着手续去办理的应该是抵押手续，办理了之后我就走了。唐某1的房子抵押给我的理由，我没有问，胡兴邦说他们朋友外地出差去了，只是把房子挂在我这里。我看到房产证上的名字是唐某1。我和唐某1之间没有经济往来，我们之间都不认识。我不知道黄某1是否借过给唐某1，我听唐某1说黄某1转过30万元给他。我和胡兴邦之间有资金往来，他找我借钱，支付我利某，从去年开始我陆续借钱给他，我要用钱的时候他又把钱转给我，最高的时候都借了有70万元左右，现在他还欠我40多万元。 （3）黄某1的证言 大概是2017年11月份左右，胡兴邦联系我说他有一个客户征信有问题，在他们公司借不到钱，但是他不方便以公司的名义借给唐某1，可以私人名义借。由于他代表公司，不方便出面借，就让我当借款人借钱给唐某1，我说没有钱，他就说他可以把钱先转给我，我再借给唐某1。我心理大概有点明白这个事情不太正规，但碍于面子，就答应了这件事。胡兴邦在事前就给我说他会把钱打到我的账上，再由我把钱借给唐某1，月息是三分。具体时间是11月初的一天，胡兴邦和唐某1一起约到了金堂的一家茶楼，以唐某1的一套房屋作抵押，胡兴邦就拿出了一份空白的借款协议，现场填写，填好后由我和唐在协议上签字画押，然后胡兴邦就用手机银行把钱转到了我的账上，我就用手机把钱转给了唐某1。这是第一次，转的是16万元还是14万元我记不住了。隔了几天，胡兴邦又给我说唐某1进货需要钱，我们又约好在茶楼见了面，还是胡兴邦跟唐某1谈好了借款金额和利某，后填写了一份借款协议，我和唐签字后胡兴邦就用手机银行转钱到我的账上，我再用手机转给唐某1，这是第二次，不是16万元就是14万元。这两次加起来是30万元。又过了几天，胡兴邦又跟我说唐某1需要用钱，胡兴邦说这次借3万元，胡兴邦作为担保人，他给我说了后就把唐某1约到了茶楼，胡兴邦告诉我这次不用签借款协议，只写借条，我也答应了，唐某1就写了借条，胡兴邦转了3万元到我的账上，我又转给了唐某1，唐某1收钱后去银行取了一万五还是一万七给了我，收到钱后就把这笔钱给了胡兴邦。总共，唐某1借了33万元。唐某1向我支付过利某，我都转给了胡兴邦。 （4）张某的证言 唐某1是谢某的客户。唐某1刚开始借5万元，后来又借过钱，具体多少不清楚。胡兴邦安排我和唐某1签订了5万元的借款协议，然后到房管局办理了房屋抵押手续。我实际上没有借钱给唐，是胡兴邦借的。我收到过唐某1转的8580元，后又退回去了。这8580元是这样构成的：月息6%就是3000元，押一付一，有3000元的押金，另外5%的手续费2500元，还有80元的抵押费。 （5）谢某的证言 我记得胡兴邦给彭某1谈的是押二付一，利某是月息一角，居间服务费是1.5万元，彭某1第一次借款是10万元，钱到了彭某1的账户后，我还陪彭某1一起到银行取了4.5万元还是5万元出来，取钱以后我代胡兴邦把利某、押金、服务费收了，胡兴邦就在外面等着，出来后我把钱给了胡兴邦。 唐某1在借款成功后，在还款的过程中，有逾期没有还款的违约情况。他还借过天息，十天，实际只有九天的借款，唐某1逾期的比较多，被罚的违约金比较多。比如2017年7月14日唐某1借款2万元，7月21日借15000元，8月4日借款1万元，8月18日又借款1万元。这种频繁、间隔时间短的应该是借了还前面的违约金和利某之类的。唐某1第一次借款成功的时候，我就收取了居间服务费，后来他还不起钱了，胡兴邦又让他找我办理借款，又签订借款协议，收取居间服务费。每次借款成功后，我们都会陪着他到银行去取现金，收取相应的费用。我听说唐某1被整的有点惨，他因为没有按时还款，被李红建他们去催收，还上门发生争执，差点打架，还报了警的。 4、被告人供述与辩解 （1）胡兴邦的供述与辩解 唐某1和我签的贷款合同是3分利某，宝马车是唐某1自己卖给二手车商了，因为宝马车本身还有9万元的抵押款，唐某1卖了宝马车就把9万元还给了我；唐某1大邦那套房子的事情是这样的，因为唐某1急需要用钱，他就找到我，喊我给他介绍个朋友借贷款，具体借好多贷款我记不住了，然后我就介绍的黄某1给唐某1认识，具体在哪见面的我记不住了，反正我和唐某1还有黄某1，当场就达成了贷款协议，具体他们的贷款合同内容我不清楚，我当时上厕所去了。唐某1把大邦那套房子抵押给黄某1了，这个事情我没有获得任何好处。唐某1房子之前抵押给我们的，因为唐某1之前差我们贷款未付，就拿大邦那套房子抵押了，当时具体的时间，差我们的贷款数额，房子抵押款数额，抵押给谁的，我都记不住了。 （2）李红建的供述与辩解 唐某1那里，具体次数我记不清了，最先催收的时候是打电话，催到后期我就和骆云飞、袁林新一起上门催收，见到他后，我们还是问了他违约原因，如果他不还钱，我们就要天天找他，用四川话说就是“搔他的皮”。我记得我们后面还去他家找过一次，但他没开门，我们就走了。过了几分钟，唐某1就给我打了电话，我就让他到家附近政府门口等着。我们见了面后，他当时情绪比较激动，拿了一把刀，我们和他在还款的事情上也没说好，唐某1就要走，我们就跟着他，他转过身说要杀袁林新，我们马上就从我们的红色铃木车上拿了两根棍子，然后双方就僵持到，僵持了会儿我们就都走了，后面他好像还报了警，红阳派出所的警察还给我打了电话，让我去趟派出所，我跟着过去做了个笔录、帮我们双方调解了下，我们就都走了。 我不知道唐某1的宝马车在什么地方，没有处置过他的车，认识明永久，不清楚他做什么的，明永久和我没有做过放款的事，但是我叫他和我一起去收过款。收过哪些人记不清了。他和我收款没有报酬，一起吃顿饭就是了。 （3）袁林新的供述与辩解 那天，具体时间记不清了。我和李红建、骆云飞三个人来到唐某1的家，我们敲门，没有人给我们开门。然后我们就离开了，在离开的路上李红建打电话给唐某1，过后唐某1和我们就在他住的小区外面见面了。当时唐某1手上拿了一把刀还提了一瓶啤酒对我们说“要钱没有，要命有一条”，然后我们就吵起来。唐某1就用刀来刺我，我躲开了。接着我和李红建就在我们开去的红色铃木轿车上拿了一根竹棍和一把铁铲，我们双方都没有动手。过后，唐某1就回家了，我们也离开了。那天晚上我和李红建还去了红阳派出所接受了调查。 （4）骆云飞的供述与辩解 李红建喊我用胶水去堵的锁芯，当时好像该欠债人门上安的有监控，我下来在超市的门口看见一个人在用手机看监控，估计他就是房东，把我也认出来了，就跟着我到广场口子上。我不知道小区名字，但我知道该小区门口有一个广场，广场的对面是一个什么政府，门口有为人民服务几个字。 （三）对彭某1诈骗和寻衅滋事的事实 2018年2月11日至2018年6月7日，被告人胡兴邦先后五次与被害人彭某1签订借款合同,借款金额共计35万元，双方约定放款时要扣除二个月利某作为保证金，并提前扣除一个月利某，利率为月息一角，被害人实际得款22.3万元。期间，彭某1向胡兴邦、李红建还款5.5万元。后彭某1无力偿还借款，被告人李红建伙同袁林新、骆云飞到彭某1家中及单位，采用语言威胁，跟踪等软暴力追债。2018年6月12日，胡兴邦以出借人其父亲胡某1的名义，以彭某1签订的35万元借款协议向成都市金牛区人民法院提起民事诉讼，企图借法院的判决达到其诈骗的目的。后彭某1被迫无奈，提出以位于成都市青白江区房屋抵债，双方签订借款协议，协议中约定彭某1以60万元的价格将房屋出售给胡兴邦，不包括家用电器等相关用品，其中胡兴邦需向彭某1另行支付现金20万元，40万元抵偿彭某1借款及利某。协议签订后，胡兴邦向彭某1父亲转款20万元。2018年6月22日，胡兴邦将成都市青白江区房屋过户到李柯名下。现该房产经四川天衡房地产评估有限公司评估，价值70.61万元。此笔事实中彭某1被诈骗金额33.81万元。 以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证 （1）彭某1建行个人账户交易明细，证实2018年2月11日，胡某1向彭某1转入10万元，取现5万元；2018年4月25日，胡某1向彭某1转入10万元，取现4.5万元。 （2）农行交易明细清单，证实2018年4月6日，胡某1向彭某1转入5万元，取现2万元；2018年5月25日，胡某1向彭某1转入5万元，取2万元转2万元至李红建处；2018年6月7日，胡某1向彭某1转入5万元，取现2万元；2018年5月10日，彭某1向李红建转入1万元；2018年5月15日，彭某1向李红建转入5000元。 （3）回单5张，证实胡某1向彭某1的转款情况：2018年2月11日10万元、4月16日5万元、4月25日10万元、5月25日5万元、6月7日5万元。 （4）借款协议五份，证实第一次借款时间为2018年2月11日，借款期限1个月、金额10万元；第二次借款时间为2018年4月16日，借款期限1个月，金额是5万元；第三次借款时间为2018年4月25日，借款期限为1个月，金额是10万元；第四次借款时间为2018年5月25日，借款期限为1个月，金额是5万元；第五次借款时间为2018年6月7日，借款期限为1个月，金额是5万元。上述借款协议均规定逾期违约金为每月3%计算利某。 （5）出售房屋协议书，证实2018年6月22日，彭某1与胡兴邦约定：彭某1以60万元的价格将房屋出售给胡兴邦，不包括家用电器等相关用品，其中支付现金20万元，40万元抵偿彭某1借款及利某。 （6）借条、收条各一份，证实2018年5月28日、6月16日彭某1分别向李红建借款1.2万元、2万元。 （7）微信转账记录，证实2018年3月11日彭某1通过微信转给苏舞（即李红建）1万元，2018年4月8日彭某1通过微信转给苏舞（即李红建）1万元。 （8）胡某1银行卡交易明细，证实胡某1向彭某1父亲转款20万元的事实。 （9）起诉书、裁定书及传票等起诉材料，证实2018年6月12日，被告人胡兴邦以胡某1的名义向成都市金牛区人民法院起诉，要求彭某1偿还本金35万元及利某1.27万元，2018年6月28日撤诉。 （10）公证书一份、房屋查询信息一份，证实2018年6月22日，彭某1委托胡某1以彭某1的名义与李某1签订了房屋买卖协议，并将位于成都市青白江区的房屋出售给了李某1，现该房屋已登记在李某1名下。 2、被害人彭某1的陈述 2018年2月份，我想贷款，我的一个朋友谢娇就介绍一个叫胡兴邦的贷款，贷10万元，以我在青白江区的一套住房作抵押。胡兴邦第二天一早就到我这个房子里来见到了我，讲贷款10万元是可以的，不过要先交一个月的利某1万元，1.5万元的手续费，2万元的保证金，手续费退不了，保证金是我还完所有的本息后就退还给我。10万元我实际能到手的有5.5万元。我听后表示同意，就在我家里和胡兴邦签订了一份借款协议，出借方写的是胡某1，然后我提供了我建行卡给他。当天钱都到账了，然后胡兴邦就和我一起去银行，胡兴邦没有进银行里面他在银行外面的车子上面等我，他不进去。我就按事先约定好的，在柜台上取了4.5万元的现金拿出去到车上给胡兴邦。2018年3月底，胡兴邦来找我要我的房产证、户口本、身份证、离婚证，我就把这些都押给胡了。到了2018年4月我的资金又不够用了，我就又以同样的方式找胡兴邦借了10万元，实际到手的还是5.5万元。合同是在胡兴邦车子里签订的，签了后就直接打款到我卡上，我就去取钱，也是拿4.5万元现金给胡兴邦。到了2018年4月16日，我又找胡兴邦借了5万元，保证金1万元，手续费5000元，一个月利某5000元，他在扣除这些费用后，我实际到手的有3万元，我也是取了现金2万元给的胡兴邦。2018年5月25日、2018年6月7日，我又以同样的方式借了2次5万元，到手还是3万元。我一共贷了35万元，实际到手20万元，这些贷款都是用我房子抵押的。我每个月都支付了利某，都是打到一个叫李红建的卡上。李红建到了快到期的时候，拿到借款协议的照片来找我，我又给胡兴邦打电话确定后，我就直接把利某给李红建，一般是打到李红建的工商银行卡上的。到了2018年6月10多号，我就想把我的房子挂在房屋中介去，想把房子出售了，把借款的事情解决了。我就找胡兴邦要我的房产证等证件。胡兴邦不给我，说他要以60万元价格收购这套房子。我开始是不同意卖给胡兴邦的，但是我没有房产证出售不了。到了还款日李红建就带着借款协议上我屋里收款。我已经还不清胡兴邦的借款了，当时和李红建一起来的还有2个，当时我不在家里，只有我爸妈在家，他们拍了照片给我看的。他们这些都是社会上的人，吓到我父母了，再加上房产证、身份证都不在我自己这，我只有被迫把这套房子出售给了胡兴邦。我签的是35万元，他们又给我算了5万元的利某。然后转了20万元到我母亲的卡上。就这样我这套房子就出售了。然后我们之间写了一份售房协议。除了到我家要款这一次，还有一次就是有一个月我利某打晚了，李红建和另外2个人一起到我单位上，找我催款，当时去哪他们都跟着，连我上厕所他们也跟着。他们没有打我，但他们影响到我的工作了，我也挺怕他们的。我就第二天把利某给他们打过去了。 彭某1在一组照片中辨认出了李红建，以及另外两名向其收款的男子袁林新、骆云飞。 3、证人证言及辨认笔录 （1）刘某的证言 我是彭某1的女朋友，2018年6月11日，彭某1的母亲给我打电话说家里来了三个人要钱她被吓到了，还威胁老两口说不还钱，就去找彭某1的儿子，当时彭某1又一直联系不上。第二天我们联系上彭某1才知道他借了高利贷。他还不起了，借给他高利贷的人把他的房产证这些全部拿走了，他怕这些人弄他，他不敢回米，后面我们还是把他劝回来了。他回来上班第一天，李红建那些人就去他单位找他，还一直跟到他，之前还问他娃儿在哪儿读书这些。当时彭某1就给我发了微信，我就赶到他单位去，李红建那些人都还跟着他的，我就给他说晓得还他钱，他还跑到单位来干啥子，李红建当时就凶神恶煞地说不关我的事，后面彭某1的父亲又给胡兴邦说要还他们钱，他们才离开。后面李红建还带来了几次家里，每次都把老年人吓到，我们就说把房子卖了。胡兴邦说他要买，不把房产证给我们，无奈只有卖给他，总共以60万元价格卖给了胡兴邦，合同是胡兴邦签的他爸胡某1的名字，扣除借的35万元，还扣了5万元违约金。最后剩了20万元转给了彭某1的母亲。基本上李红建都带了2个人，要不是就跑到彭某1单位上臊皮，要不是就到彭某1家里面找他父母，他们都是社会上那种凶神恶煞的，混社会的，还有纹身，看到样子就多怕，语言也是多恶劣，经常威胁，不还钱就要找家人，找单位。 （2）彭某2的证言及辨认笔录 彭某1是我儿子，在水业公司上班。6月16日胡兴邦来找彭某1，第二天有三个小伙子上门找彭某1还钱，其中一个叫李红建。第二天彭某1说他们到单位去找他了。我准备找中介卖房子还钱，房子卖得到60多万元，但房产证交给李红建他们抵押着，找他们要，不配合，说他们要买，胡兴邦说他给60万元，我想到借了他们钱，就答应以60万元卖给他们。2018年6月22日胡兴邦、李红建，还有一个小伙子来谈买房事宜，说好60万元，扣彭某1借款40万元，另外20万元打到其妻子工行账户上，签订了出售房屋协议书。胡兴邦要求到成都办理公证，取后转了钱、办了公证。后来我们就和胡兴邦他们没有联系了。协议上写明了要居住到2019年6月21日，我们现在还住在这套房子里。后来胡兴邦又带了一个女的来，说要用这套房子去办理贷款，至于房子什么时候过户，过户给谁我也不知道了。 彭某2在一组照片中辨认出了胡兴邦、李红建、骆云飞。 （3）李某1的证言 我在开网店做生意认识胡兴邦，但不清楚他做什么的。我是大概2.3年前通过我原来在新都大丰工商银行上班认识的黄某1介绍，认识的胡兴邦。2018年5、6月份，我和胡兴邦在喝茶的时候，他说他有套房子还比较划算，问我买不买，说100多个平方，60万元，要给现金，然后我就买了。地点在青白江的一个叫756号大院的老小区。然后胡兴邦与我就去青白江区政务中心去办理的过户手续。我记不清胡兴邦这套房子是谁的，当时过户的时候我看到房产证上名字不是胡兴邦。我不知道胡兴邦怎么能卖给我，他去办理的手续，该我交税的时候我就去交税，我不知道胡兴邦这套房子是怎么来的。我支付的胡兴邦房款是现金，从银行取了一部分现金，从家里拿了一部分，从亲戚处借了一部分，给的60万元现金给胡兴邦。我没有与胡兴邦一起上过班，我与胡兴邦的经济往来，除了在他手上买了一套房子，另外在大概半年前我找他临时转了20万元过来，用了一天我就还给他了，其他我们之间就没有经济往来了，最多就是手机上的红包钱。2018年8月3日，我工行账户上收到胡兴邦转入的40万元，就是前面我说的找他转20万元来用一下，他用他父亲胡某1的卡给我转过来的，他说自己要用20万元现金，收到后我就去银行取了20万元出来给他，我只用了他20万元。第二天我又取现金还给他的。购房款60万元当时是在我父母那儿家里拿了20万元现金，我亲戚安慧处借了5万元，我哥陈勇那儿借了15万元，我舅舅那儿借了5万元，另外我自己手中有15万元现金。我亲戚的联系电话都记不到了。我不认识李红建。 （4）李某2的证言 李某1和我妻子陈某3回来给我说他们在青白江买了一套房子，把家里的现金都拿走完了，还找亲戚朋友借了些钱凑够60万元现金买的，直接过户到李某1名下。我不知道他们是在谁的手上买的房子，不知道这套房子是谁的。我认识胡兴邦，都是喝酒时见过一次。李某1买房子时，家里有20多万元现金，当时没有在银行取钱，钱不够，还找亲戚朋友借了的。听妻子陈某3说找李某1的舅舅陈立军和哥哥陈勇借的，还找陈某3的朋友安慧借了的。家里的现金是我本来准备用来买新都大丰这套房子的钱。李某1和胡兴邦没有生意、经济往来。 （5）陈某3的证言 我知道李某1买房子的事。今年夏天的时候，当时李某1给我说青白江区有套房子便宜，她要买下来，让我给他钱，当时她说要60万元，我就将自己家里的10多万元拿出来，又找我朋友安慧借了5万元，还找我哥哥陈立军借了5万元，找我侄儿陈勇借了18万元，然后拿给李某1，她就在青白江区买了一套房子，登记在李某1名下。具体我不知道在什么地方，李某1和我从青白江区过的时候，她指给我看了一下，是个老小区。买房子我没有去，李某1自己去的。我不知道李某1在谁的手上买的房子，也不知道这套房子原来是谁的。我认识胡兴邦，我看到李某1和胡兴邦摆龙门阵，李某1就给我介绍过他。我不清楚胡兴邦做什么的。实际上我家里的10多万现金是我自己在外面借的，还有我在厂里的同事处借的，我不想让李某2知道，就给他说是我自己家里的现金。 （6）谢某的证言 我们收取过彭某1的居间服务费，谈的是押二付一，利某是一角，居间服务费是1.5万元，彭某1第一次来借款，借的是10万元，钱到彭某1账后，我还陪彭某1到银行去取了4.5万元还是5万元，取钱后，我代资方胡兴邦把利某、押金和服务费收了，胡兴邦在外面等，出来后我就把钱给了胡兴邦。我告诉彭某1不要违约，结果他还是违约过，李红建还到彭某1的单位上去催过债。 4、被告人供述与辩解 （1）胡兴邦的供述与辩解 我和李红建去催收过彭某1，就是给他父母说他借了我们钱，也给他父母看了彭某1给我们打的借条和转账记录，他父母就说那个房子是他们给彭某1买的，等彭某1回来把房子卖了还我们钱。彭某1回来后，就同意把房子卖了还钱，他提出是他卖还是我们卖，我们就说资金那么大，为了我们的资金安全，就由我们来卖，彭某1父亲提出卖61万元，还要在房子里免费住一年，我说就60万元，他父亲也同意。我们就要求他们出具委托，出具委托前，当时彭某1欠我们大概38.2万元，因为卖房过户税费加中介要1.8万元左右，就按房款60万元，扣除彭某1欠我们的钱和税费，卖房中介费共40万元，剩余的20万元彭某1父亲要求我们转款到彭某1的母亲账户。房子是我找中介卖的，彭某1借了我38.2万元，35万元的转账，3.2万元的现金。 （2）李红建的供述与辩解 彭某1是谢某介绍来的，具体业务是我和胡兴邦两个人和他谈的，陆续来借了几次，总共从我们这里借了35万元，每次我们都按10%收取了头一个月的利某，后来他有两个月没还利某，我就带袁林新、骆云飞去找他还钱，去他家找过他，还把他家人拍了照片发给他看，又去他单位找过他，就一直跟着他，之后他被迫说把房子卖了还我们钱，之后就把他房子卖了60万元，欠我们35万元加5万元保证金，剩下20万元就转给彭某1母亲银行卡上了。房子是胡兴邦在处理，我不清楚现在属于谁。 （3）袁林新的供述与辩解 还有一个我印象比较深，是一个小伙子，当时我们去了这个人的家，后面还去这个小伙子上班的地方，我和李红建就一直跟着他，最后他和李红建谈了还钱的事情，具体怎么还钱的我就不清楚了。 我们去过彭某1的单位和家里进行催款，他单位我们去过两、三次他家里也去过两三次。我记得有一次我和骆云飞还在他单位一直守着他叫他还款。去他家里催款我记得找过他父亲说还款的事。过激行为没有，但我们用语言恐吓过。 （4）骆云飞的供述与辩解 还有一个小伙子我印象比较深，当时我们去了这个人家，后面还去了他上班的地方，我和袁林新就一直跟着他，他最后没办法，就把家里房子卖了，具体是李红建和胡兴邦和他谈的。 5、鉴定意见 四川天衡房地产评估有限公司评估位于青白江区756号四季宜家3单元4楼5号住房价值70.61万元。 （四）陈某1被诈骗事实 2016年12月19日，陈某1向胡兴邦等人借款1.5万元，扣除手续费、利某、押金等实际拿到1.29万元。后陈某1先后向胡兴邦还款9025元。在该诈骗行为中，被告人胡兴邦诈骗未遂金额为11125元。 以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证 包括银行清单、交易明细，手机截图，证实2016年12月19日借款1.5万元，立即通过ＡＴＭ机全部取现；2018年6月30日胡某1转款28万元，全部取现；陈某1先后向胡兴邦还款9025元。 2、被害人陈某1的陈述及辨认笔录 2016年12月，我在我居住的长流河小区单元门门上看到贴有小广告，内容大约是可以快速办理贷款的内容。当时我想买一辆二手车，差1万的样子，我就电话联系，对方是一名女子，见面谈了下基本情况，我说准备贷款1.5元，该女子说让我用车来做抵押，并给我介绍了政策和流程。过了一个多小时，另外两名男子也来到我们见面的地方，青白江区大弯家乐福楼上第15楼的一间房间，其中一名男子是胖子（经辨认系被告人胡兴邦），一名叫李红建。很快我们就签订了借款合同，合同都是他们准备的，谈好后只有我在上面签了字的，然后他们就把合同收起来了。签了合同后，大约十多分钟，1.5万元贷款就打在我卡上。到账后，按照他们的约定，我立即就到家乐福附近的工行取款机上取出1.5万元，然后拿给同去取款的李红建5050元，这5050元包含介绍费、付一个月的连本带息，押一个月的连本带息。1.5万元的本金，分24个月还清，月利率按千分之六（900元）计算，每月连本带息还1520元，每月19日之前还，赶期的话，按每天收取本金数的百分之二（300元）的标准收取违约金。我拿到钱后，李红建陪我去买车，买了车，完成过户，然后我就将该车的产权登记本给了他们做了抵押，他们装了定位ＧＰＳ在我车上，车还是我在使用。从2017年1月份开始，我按约按时按数还款，合同上没有写明还款的对象和账户，当时李红建说每个月将近还款截止期他会给我打电话具体告诉我如何还款。就这样，我正常还款了两三个月。2017年3至5月，我个人原因，造成了三次违约，每次逾期1天到3天不等，后面我都按合同交了违约金的。2017年6月开始，每到还款日期之前，李红建不再给我打电话，造成了我2017年6、7、8、9月连续四个月违约了20多天。每次还款截止期后，李红建才主动打电话给我，我说签合同的不是他，我也不知道他是否还在公司上班，所以只能每个月等公司的人打电话给我，我才知道还款到哪里。李红建就会说我之前违约次数达到了三次，他们不会再主动打电话告诉我。这事没有在借款合同里规定。我每一笔还款都是还款给了李红建，或者用微信转账给李红建（微信名叫苏舞），或存现金到李红建的卡上。从产生了违约金开始到2018年6月，李红建等人先后到青白江区找我收账七八次。我于2017年6月和7月两次支付给李红建等人现金6700元和6900元，这是违约金和上门费，上门费是李红建说他们来找我收账的车马费，按每次每人2000元的标准收取。每次收账都是两个人，一个是李红建，另外一个不确定，都是年轻的男子。其他时候我没有钱，他们就让我根据他们算下来的数额更换欠条，欠款对象都是李红建。借款合同和欠条，我都没有原件。李红建等人一般是先打电话，约个地点和我见面，见面之后就让我给钱，我不给钱，他们就耗时间不走，最终要么我拿钱，要么我定新的欠条。收账过程中他们没有打骂过我，说过如果我不给钱，他们就我家里去找我的家人要账。我害怕他们惊动我的家人，所以我能找到钱就会想办法给他们，实在找不到就更换欠条。我欠款多少具体数额不清楚，2018年6月的一个周六上午，胡兴邦和李红建最后一次在青白江区大弯三桥的一茶铺约谈我，告诉我差他们的连本带息加违约金合计25万元，我当时很惊讶，也很害怕。胡兴邦和李红建提出解决问题的办法，让我把即将到手的位于成都市青白江区大弯大夫北路附近的一套安置房以30万元价钱卖给他们，他们给我付款30万元，这样可以偿还我的25万元欠款。多出的5万元等我拿到住房补签正式的买卖合同，他们再退我。他们说如果我不同意尽快平账的话，利某还不上，说不定等我真拿到房子那一天的时候，这套房子卖了都不够还账。我就害怕起来，最终同意了这个方案，并在茶楼里面与他们签了份初拟的卖房合同。他们没有签字，只是我签了字，合同我签字后胡兴邦收走了。合同签了后十多分钟，他们就打款了30万元到我卡上，然后李红建坐我的车和我到附近的三家工行将30万元全部取出拿走，这样就把这个欠款平了。我从贷款到手后每月还款一直到2017年12月。之后没再还款，我觉得自己被骗了，因为他们经常来收取上门费和违约金，我一年时间共支付了3万余元给他们，远超出了我的借款到手的9000余元。我的车于2017年6月左右被李红建等人先后开走过两次，都是因为他们找到我后没有收到钱，我又担心车所以我就想办法凑钱。于是我于2017年6月和7月先后支付了两笔6000余元还款，他们才又将车给我开回来了。 陈某1在一组照片中辨认出了李红建、胡兴邦。 3、被告人供述及辩解 （1）胡兴邦的供述与辩解 其记不到陈某1了，陈某12016年12月借款属实，但该人已经还清本息了。陈某1是自己找上门找我们借款的，没有通过其他人。我记不清陈某1当时借款多少，我和他是以正常的银行转账结清本息的，没有和他进行房子抵本息，陈某1当时都是正常还款。 （2）李红建的供述与辩解 陈某1当时本息加违约金差了30万元。我们去找过他几次，我记得有一次是和外面的朋友，我也一个人去找过他，言语上也说过如果不还钱就去找他家里人。有一天，陈某1和胡兴邦在大弯三桥那个位置，胡兴邦让我和陈某1去取钱，我就陪着陈某1到了青白江的三家工商银行，具体他取了好多钱给我，我不太清楚，我把钱拿到给了胡兴邦后，我就走了。 （五）卿某被诈骗事实 2016年4月，卿某向胡兴邦借款，并以房子作为抵押。胡兴邦于当月25日、26日转款4万元到卿某账户，扣除押金，考察费、利某等，卿某实际得款3.5万元。后卿某未支付利某，继续向胡兴邦借款还债。2016年7月8日，胡兴邦转款5万元到卿某账户，扣除所欠利某及押金后，卿某实际得款4.38万元。2016年8月29日，胡兴邦转款8万元到卿某账户，扣除相关款项后，卿某实际得款7.02万元。2016年11月3日，胡兴邦以让卿某将银行卡拿来用一下为由，通过李红建银行账户，向卿某账户转款18万元，又立即取款5万元，并向胡兴邦账户转款13万元，制造银行流水。2016年12月，胡兴邦将卿某位于成都市青白江区红阳政府中路118号1栋2单元1层14号房产过户到了李红建名下。该房产经四川天衡房地产评估有限公司评估，价值30.7万元。此笔事实中胡兴邦、李红建实际诈骗金额15.8万元。 以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证 （1）卿某提供的银行卡明细清单，证实：2016年4月25日，胡某1向卿某转款3万元，随即卡取3万元；4月26日胡某1再转款1万元；2016年7月8日，胡某1转款5万元，ＡＴＭ机取现3000元，卡取3万元；2016年8月29日，胡某1转款8万元，随即卡取7万元，ＰＯＳ消费398元，ＡＴＭ机取现2000元；2016年11月3日，李红建向卿某转款18万元，随即卡取5万，并由卿某向胡兴邦转款13万元。 （2）公证书一份、房屋信息查询，证实2016年4月25日，卿某委托胡兴邦将位于成都市青白江区红阳政府中路118号栋2单元1楼14号房屋出售给李红建，现该房屋已登记在李红建名下。 2、被害人卿某的陈述及辨认笔录 2016年的时候，因为当时我想开一家茶铺没有钱，我就在阳光花园外面的一家中介公司，我问他们能不能贷款，一个姓何的女子接待的我，她说可以贷款，她们就是做贷款的，正在搬家，我留了电话后就走了。后来我和姓何的女子电话联系过几次，谈好我用房子抵押贷款后，她让我带着身份证和房产证到家乐福楼上的公司去，具体多少楼，叫什么公司我都记不清了。我去了后等了下，一个她称为老总的有点胖的男子（经辨认系胡兴邦）过来，他问我是否是贷款，我说是，他就问我贷多少，我先想贷2万元，他说2万元扣下来都没有好多了，我就问能不能多贷点，他说可以，然后我就说多贷点，具体借的3万元，还是4万元我记不清了，然后老总和一个有点瘦的小伙子（经辨认系李红建），还有一个男的一起就到我家里去看，还拍了照片的。后我们返回公司老总他拿了份借款协议给我签字，后来他又安排一个女的陪我一起到青白江区政务中心房管局去办理抵押，办理完了之后，又回他们公司，那个老总就把我贷款的钱转到我工商银行的账户，然后给我算了头3个月的利某，加上考察费，押金，算完后他们公司有点瘦的小伙子陪我到工商银行去把钱取出来，从银行出来后，我就把利某，押金，考察费的钱给这个小伙子了。我实际拿到手的好像是2万多元。到底借的多少钱我记不清了，3万元还是4万元。我借钱之后过了段时间，我给姓何的女子打电话问还利某的时间，她说时间还没到，到了晓得通知我，结果过了几天，大概是星期五，那个有点瘦的那个小伙子带着其他的男子来我家敲门，我开门出来，他就说我借款逾期了，押金就没有了，他们还要收500元上门费，我给他说他们的利某有点高，我还不起利某，没办法了，要不把房子抵到银行去，要不找他再借点钱。我们就谈好再借点钱，是6万元还是5万元我记不清了，当天下午我就到家乐福楼上公司去，在公司里签了借钱合同，然后把钱打到我的银行账户上，公司派了姓郑的小伙子和我一起到银行把钱取出来，他们扣除我欠的利某和押金等费用，剩余的钱我就拿走了。我实际拿到手大概2万多元。在第二个星期一的时候，那个老总给我打电话，我从家里出来，我和老总在德克士里面签房子抵押手续，具体签的啥子手续我不清楚。大概在2016年年底的时候，我看到青白江公园后街有铺子要转让，我就想接下来开茶铺，本来也要该给利某了，我就给老总打电话，他就过来了，我还把那个铺子指给他看，我说想在那儿开茶铺，我钱不够，想再借点。当时他还说在那个地方开茶铺开的走不。我说我自己晓得，反正到时候还他钱就行。他说要的，就借给我两年时间，他还估计我的房子值18万元，就再借点钱凑够18万元。说完后隔了几天他到德克士来和我签第三次借款合同，签完后，他带我到成钢公寓楼下的工商银行，我进去把钱取出来，也把该支付他们的钱给他们了。我借的是8万元还是9万元记不清了，然后我实际拿到的钱说的是4万多元，但是又扣2万元押金，实际只拿到2万多元。我总共就借过这三次，具体每次借的金额多少我都记不清了，但是在2016年年底的一天，那个老总给我说房子都过户了，我总共借了18万元，有两万元押金，我把16万元还了，他就把房子退给我。他们还找我收了房子的过户费6800元。总共到手的钱我记不清楚，除去2万元押金，拿到手的大概7、8万元钱。房子过户给了找我收钱的有点瘦那个男的（经辨认即李红建）。我借的钱还没有还，但我把房子过户给他们，现在仍然住在里面，相当于给房租，每个月1000元。我没有还钱，他们也没有进行催收，就是有点瘦那个小伙子带着人每半年就要来房子里看下，拍点照片。我没有借款及房屋抵押的相关手续，那个老总都写了有，没有给我。 3、被告人供述与辩解 （1）胡兴邦的供述与辩解 卿某好像认识，她找我借过钱，又还完了的，我记不清帮她卖过房子没有，如果卖过，都是有正常手续。她的房子是卖给了李红建的，她委托我帮她卖的，卖房的钱是李红建直接支付给卿某的，我只是负责过户。 （2）李红建的供述与辩解 我名下在嘉和瑞景有一套房子，在政府中路有一套房子，都是胡兴邦喊挂在我名下的。我知道政府中路那套房子原来的房主叫卿某。嘉和瑞景那套房子具体是谁的我不清楚，但胡兴邦安排我在时间，当时住那里的还有胡兴邦说的朋友、同事胡中和他母亲。房子如何过户到我名下，具体我也不是很清楚，都是胡兴邦说他是银行系统黑名单，让我把房子挂在我名下，好拿去银行贷款。挂在我名下的这两套房子，我没有给过钱，政府中路那套没有做过贷款，我听胡兴邦说嘉和瑞景那套拿到成都兴业银行做过贷款。 4、鉴定意见 四川天衡房地产评估有限公司评估位于青白江区红阳政府中路118号1栋2单元1层14号房子价值30.7万元。 （六）胡中被诈骗事实 2016年2月、4月、7月，胡中向胡兴邦借款12.4万元，在扣除相关费用后，实际得款108720元。后胡中无力还款，和胡兴邦商量以其父母郑某、胡某2位于成都市青白江区华逸路111号3栋4单元203号房子予以抵债。因胡中母亲郑某的房子系按揭房，胡兴邦提出由其拿钱来还按揭借款，后胡兴邦转款20万元到胡中父亲的银行账户，还清了银行按揭款，再将上述房产过户到李红建名下。之后，胡兴邦向兴业银行股份有限公司成都分行借款28万元并以此房做为抵押。该房产经四川天衡房地产评估有限公司评估，价值42.22万元。此笔犯罪事实中，被害人实际被诈骗金额113480元。 以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证 （1）借条一份，证实郑某借到20万元，无出借人姓名，无抵押物抵押、无约定利某。 （2）交行户主为胡某2的交易清单、交行胡某2按揭贷款的数据，贷款结清证明、胡中与胡某2关系证明，证实胡某2（即胡中父亲）按揭贷款余额19万多元，交易信息中2016年7月11日汇款入账20万元，胡某2房屋按揭贷款结清。 （3）商品房买卖合同摘要、个人及家庭房屋登记记录，证实胡某2于2013年以总价39.2万元的价格购买“嘉和瑞景”房屋，产权人登记为郑某。 （4）银行流水，证实2016年4月、6月胡某1先后转款给胡中2万元、4万元，均立即取现；2016年7月11日胡某1向胡中转款6.4万元，随即全部取款。 （5）房屋信息查询、公证书，证实2016年8月18日，郑某委托胡兴邦将成都市青白江区华逸路111号3栋4单元2层203号房屋出售给李红建，现该房屋登记在李红建名下。 （6）抵押借款合同一份，证实2016年8月18日，以李红建的名义与兴业银行股份有限公司成都分行签订了一份借款金额为28万元的借款合同，并以成都市青白江区华逸路111号3栋4单元2层203号房屋作为了抵押，抵押金额为28万元。 2、被害人的陈述 （1）胡中的陈述 我原来在胡兴邦手下打工，胡兴邦以我的名义注册成立了一个名叫四川省成都市蓉恒大商务咨询有限公司的，实际负责人是胡兴邦，从2016年4月到2017年3月，我一直在这个公司工作。2016年4月我因为贷款认识了做小额贷款的胡兴邦，从胡兴邦处借了6万元，交往过程中胡兴邦让我到他的公司去上班，我同意。2017年1月1日，胡兴邦用我的名字注册了四川省成都市蓉恒大商务咨询有限公司，公司地址在家乐福商务楼Ｃ楼1520号，公司主要经营范围是信贷、小额贷款、二手车抵押、房屋抵押、过桥垫资等。胡兴邦还以谢某、钟某的名义注册过两个公司，实际负责人都是胡兴邦。公司里负责全面的是胡兴邦，下面有业务部和催收部，业务部主要负责寻找客源，客户上门后与客户商谈，谈好后将相关资料上报给胡兴邦，由胡兴邦安排放款，业务部的负责人是钟某和谢某，她们又称团队长。催收部主要是负责催收借款，负责人是李红建。胡兴邦的公司主要是做放款业务的，通过发放小广告、发微信朋友圈、ＱＱ群等方式先寻找客户，客户到公司见面后就了解客户的征信、资产状况等，符合放款条件的，我们就将资料上报给胡兴邦，之后胡兴邦就安排人员上门考查，符合之后就放款，放款由胡兴邦他们在负责，放款必须通过银行转账，借款到客户账上后，客户要将保证金、二个月的利某等取现并交给胡兴邦或他安排的人。之后就是催收借款的事。保证金一般是按一个月的利某收取的，利率一般月息从1.2%到12%不等。客户借款逾期的，要收违约金，没有固定标准，一般是由催收部的李红建去与客户谈。贷款成功后，客户要付给公司前台服务费，一般是300元至500元不等。催收一般用态度很强硬的语言与客户谈，如果客户不及时还款，还要视情况采取贴身跟随、上门喷字、门锁内灌胶水等方法，迫使客户尽快还款。 2016年4月我找到胡兴邦的小贷公司借钱，当时说好以我父母的房屋作抵押，办完相关的手续后，胡兴邦借了6万元给我，扣了相关费用，包括2个月的利某14400元，实际拿到手的有4.56万元。我第一次借了胡兴邦6万元后，胡兴邦邀请我到他的公司上班，并说好以我挣的工资来偿还借款。我在胡兴邦的公司上班期间，每个月的工资都不高，无法偿还每个月7200元的利某，更别说还他的本金了。胡兴邦就说借一笔钱给我，先将我父母房子的按揭款还了，再找一家银行贷款，以该房屋作抵押，贷一笔款出来将借款还了。我和我母亲商量后同意。2016年7月11日胡兴邦将20万元的借款打入我父亲的还款账户，提前还贷款，交通银行退还了抵押的房屋他项权证。胡兴邦要求我和我母亲、我奶奶公证房屋的所有权全部归我所有。之后胡兴邦又带我到成都的一家公证处去办理委托书，委托事项凡是我委托胡兴邦全权处理房屋的一切事宜。办完之后，胡兴邦将所有资料全部都保管着，没有给我任何东西。过了一两个月，胡兴邦将我打的6万元借条和我母亲打的20万元借条退还给了我。我将6万元的借条当场就撕了，只保留了我母亲打的20万元借条。另外我母亲还向胡兴邦个人打了一张40万元的借条，胡兴邦到现在也未还给我。这些事办完后胡兴邦说两年之内，拿35万元来取这套房子。我当时也同意了。2017年8、9月份，我当时离开了胡兴邦的公司，找胡兴邦向他要房产证，要求他退还我的房屋，因为我小姨夫听说我们的遭遇后，愿意出40万元来赎回房屋，我当时也对胡兴邦说了愿意拿40万元来赎回房屋，但胡兴邦不承认他说过二年内拿35万元赎回房屋的说法，说如果要房子，起码要出80万元或按当时的房价进行购买。我出不起这么多钱，只好算了。胡兴邦让我母亲打了一张40万元的借条，说这只是走一个过场，这40万元没有从我或我母亲银行账户上过过账。现在我不知道房子登记在谁的名下，胡兴邦没有拿过产权证给我看。胡兴邦一直说是拿我的房子的相关证件去银行办理贷款来还他的钱，没有说过要将房屋进行变卖过户，我只借了他20多万元，现在价值90余万元的房子被胡兴邦变卖了，所以我说胡兴邦诈骗了我。 （2）郑某的陈述 2016年的时候，我儿子胡中给我说让我把我名下的一套位于嘉和瑞景2栋4单元203的一套房子过户给他，他说换家银行办理按揭贷款，因为我房子原来按揭贷款是在交通银行办的，每月还款3000多元，胡中说换一家银行后按揭款低一些，但是我又不知道怎么办。因为当时胡中在一个叫胡兴邦的公司上班，他们公司是专门办理贷款的，胡兴邦就来给我说让我委托他去办理，我想到大家都姓胡，就相信他了。然后胡兴邦带我和胡中，还有胡中的奶奶一起，先在青白江区公证处办理了公证，就是我们把房子过户给胡中，后来胡兴邦带我和胡中在成都的一家公证处去办理了公证，内容就是房子委托胡兴邦全权处理，然后我就以为房子过户到胡中名下去了。过了半年左右，我问胡中房子的房产证拿到没有，胡中说手续都在胡兴邦那儿，我也没有多问了。2017年初胡中就没有在胡兴邦公司上班了，我追问胡中房子的房产证，胡中一直说房产证在胡兴邦那儿。到2018年2月份的时候，胡兴邦说让我们从房子里搬出去，我一下就懵了，我问胡中房子是怎么回事，胡中说他也弄不清楚，他被胡兴邦骗了。在2018年2月28日，我们就从嘉和瑞景2栋4单元203的房子里搬出来了，一直在外面租房子住。2016年当时胡中还在胡兴邦公司上班，说到让胡兴邦帮我把我房子过户到胡中名下去，他答应帮忙，我还很感谢他。有一天胡兴邦来找我，让我在一张40万元的收条上签字，内容大概是我收到他40万元的借款，我说我没有收到钱签什么字呢，他说就是走一下过场的，我当时也相信他就没有想那么多，然后我在收条上签了字。过了一段时间因为说办理房子手续，需要把房子的按揭款提前还完，胡兴邦打款20万元到我房子按揭账户我老公胡某2的交通银行账户，然后我们去联系提前办按揭款还完了。实际上我就找胡兴邦借了20万元，另外那张40万元的收条我是没有收到钱的。我知道胡中找胡兴邦借过6万元钱，其他就没有借过了。当时胡兴邦说在收条上签字是走过场的，他都已经把收条撕了。而且我想的他把我们房子的按揭款还完就行了，反正我也没有收到过他40万元，到银行查也查得到，我把我的银行卡流水打印了，可以查我没有收到过这40万元。我一直以为房子过户给胡中的，后来胡兴邦说让我们搬出来，我不知道房子过户到谁名下的。当时胡中还说过要报案，胡兴邦说你要去就去报。我想他帮我们还了交通银行的20万元按揭款，胡中又借了6万元，所以他说房子卖给别人了，我知道被骗了，自己手上什么手续都没有，就从房子里搬出来了。我想到我手上什么手续都没有，就想被骗也认了就没有报案。就是我委托胡兴邦办理房产过户手续后不久，和胡兴邦一起的一个叫李红建的小伙子还在我家里住过两三个月，后来我在想当时可能是胡兴邦安排他过来住，是看我对他把我的房子过户给别人的是有没有察觉。 3、被告人供述与辩解 （1）胡兴邦的供述与辩解 认识胡中，他以前要赌博找我借过钱，后来他还给我了。他因为赌博欠别人的钱，他喊我帮他把房子卖了还别人的钱，还银行的钱，他还去办理了公证，让我帮着卖的。 （2）李红建的供述与辩解 我名下在嘉和瑞景有一套房子，在政府中路有一套房子，都是胡兴邦喊挂在我名下的。嘉和瑞景那套房子具体是谁的我不清楚，但胡兴邦安排我在时间，当时住那里的还有胡兴邦说的朋友、同事胡中和他母亲。房子如何过户到我名下，具体我也不是很清楚，都是胡兴邦说他是银行系统黑名单，让我把房子挂在我名下，好拿去银行贷款。挂在我名下的这两套房子，我没有给过钱，政府中路那套没有做过贷款，我听胡兴邦说嘉和瑞景那套拿到成都兴业银行做过贷款。 4、鉴定意见 四川天衡房地产评估有限公司评估位于青白江区华逸路111号3栋4单元2楼203号住房价值42.22万元。 （七）何某被催债的事实 2013年8月左右，何某因资金困难找胡兴邦借款。2014年12月份以后，何某无钱支付利某，胡兴邦也因在服刑期间，未找何某催收。2017年4月，李红建找人对何某进行催收借款，并带至青白江区大弯老花鸟市场对何某进行威胁，何某向大弯派出所报警求助，后在派出所协商还款，何某继续还款。2018年1月后，何某无力还款。此后李红建伙同他人到何某家中催收欠款时，在何某家的墙上用红漆喷涂红字。 以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证 包括照片若干，报警登记，证实何某房屋墙壁上隐约可见红色字体以及何某向李红建支付利某情况；2017年5月22日的接报处警登记表证实何某因与李红建、明永久有经济纠纷报警求助。 2、被害人何某陈述 2013年那时候比较缺钱，我一个朋友就给我介绍了胡兴邦，说可以从他那贷款，是朋友联系的胡兴邦，他们约好在天泉酒店茶楼见面，我就过去了，胡兴邦说利某1角，5万元一个月利某就是5000元,贷款的话，需要身份证打条子，要把身份证复印件提供给他，然后按照他的要求我们就把条子打了，打了条子之后，他当场就放款了，给的现金，给了我4.5万元，因为先扣了5000元块钱的利某，之后我就按照胡兴邦的要求每个月最后一天还5000块钱利某。利某一直还到2014年12月，之后就没有再还了。2015年5、6月份的样子，胡兴邦和李红建在祥福找到我，过去之后他们就打我，胡兴邦掐到我脖子，李红建用拳头往我脸上捶了5、6下，打了之后，要我还本金，不还还要找我的媳妇、儿子、孙子，我就吓到了，就给他们说好话，然后他们就走了。一直2017年4月，胡兴邦派2个人开车到我屋头找到我，其中一个是李红建，叫我上车，就把我载到了大弯怡湖公园旁边的老花鸟，然后都下车了，他们两个说还钱，我说我现在拿不出来，他们两个就开始动手打我，就是用脚踢我，踢到我腰杆和屁股上，当时把我踢到躺在地上了，我就报了110，民警来来后就把我们带到了派出所，到派出所后我们最后协商的结果是，我每个月还两千块钱，我们打了条子，他们要求我儿子签字，我儿子来签了后，他们才走了。之后我每个月就按照打的条子还钱，到2018年1月份我资金紧张，我给李红建打电话说了情况，到2月份下旬，他们派人用红漆在我家墙上喷了字，写的是“何某全家死完，何某还钱”，整个墙都喷了漆，连窗户上都喷了，他们喷了字就走了，我当时没在家，回家后我也没敢找他们，我就李红建打电话说，我马上还钱，然后我从3月份就开始还钱了，一直还到7月份，8月份没还，因为下雨我的房子被淹了。他们在催账时一共打了我两次，没有其他人在。我贷款没有抵押，只提供了身份证复印件。贷款除了利某，没有收其他费用。没还钱，没有违约金、罚金。我是通过微信转账还款的。转给李红建的微信了，他的微信账号名字是“苏舞”。我的微信账号名字是“超显”。我没有借款的合同、打的条子。 3、证人唐某3的证言及辨认笔录 何某在外借款，曾经因为欠款被人上门多次催收过。何某在外面欠账借款的情况我不清楚。我只知道具体时间我记不清了，有一次一个姓李的人带了几个人到我家里面来，把何某强行带到青白江老花鸟附近，被姓李的几个人打了，不准他走，喊我儿子何小虎去签字，签字了才走的，被打后何某的耳朵还听不见了，当时何某被打的情况我和儿子何小虎都不在场，回来后我记不到是左侧还是右侧脸都是肿起的，好像是回来后的第二天或第三天的样子，何某还到医院去看过，具体是哪家医院我不知道，我也不能确定他到底去医院看过没有。这件事大约过了有一个月，我从田里做活路回家，看见有三个年轻男子在我家坝子里站着的，其中有一个男子正在向我家墙上喷字，有些字我不认识，听他们说是要何某还钱，不还钱就要做啥子，我就说你做啥子，谁差你钱你找谁，你给我喷些啥子，那三个男子就给我恨倒，凶神恶煞的样子，这时邻居些就喊我不要争，怕他们有刀杀我，这三个男子也没有说什么，就走了。何某被打之后，姓李的还和另外两名年轻男子到我家，进了我屋了，进屋后到处乱看乱找，坐着不走，起码有一个两个小时，当时老何到西昌去了，我就找哪个，他们说要找何某，我回答说不在家，我就给老何打电话，说家里面来几个不走，老何就打电话找胡兴邦（何某挨打之后我就知道老何找胡兴邦借钱的事了），胡兴邦给他们打电话才走的。 唐某3辨认出到家中喷字的一个人，这个人也到家里来讨过债，即李红建。 4、被告人供述与辩解 （1）胡兴邦的供述与辩解 何某借了5万元，我们就是电话催收，他借钱不久我就去坐牢了，出来后就和何某失联了，后来我碰到何某，就和他协商还款，后来都是大弯派出所协调好的，他每个月还款1000元，中途他有两个月没有还，我们还打电话催收过两次，他又继续还了些，到现在也没有还完。我不知道谁在他家喷字，他在外面欠钱很多。 （2）李红建的供述与辩解 我听胡兴邦说，何某和他是朋友，在他那儿贷了3万元还是5万元，具体我有点记不清了。后面他还不上了，胡兴邦就让我们去催收他的钱，我记得我们去他家找了几次，其中一次我和袁林新还在他们墙上喷了“何某，还钱”的红色油漆字，还有一次，我们把何某还叫到了老花鸟，过后我们叫他还钱，不要他走，他就报警了，我们一起还去了派出所调解，最后我们就协商，要求何某每月还款2000元,当时是何某的娃儿签的协商还款条子。把这个条子签了后，何某还了几个月就没还了，胡兴邦还是喊我给他打电话，每次打电话他都还不上，后面就不了了之。 （3）袁林新的供述与辩解 我刚到成都大约有一个月的样子，李红建带我和莫正云一起去喷的字，当时是用红漆喷的，喷的具体内容记不起了，大致就是喊还钱的样子，当时喷字的时候家里面没有人，我们喷完刚准备走的时候，一个中年妇女就回家了，当时好像这个妇女还在说些什么，但我们没有管，上车就走了。红漆是李红建以前就买好放在车上的，李红建叫我喷的时候，红漆就放在车里后排座位的。这家人的房子是烂的，有点简陋，是砖砌的，好像是两间，外墙是白色的，好像我们这次喷之前，也被其他人喷过，是用白漆刷过的。 （八）廖某1被催债的事实 2016年9月，廖某1向胡兴邦、李红建等人签订借款合同，预先扣除了相关费用，并将房产证、户口本抵押在李红建处。到2017年8月份廖某1无力支付利某，李红建等人采用语言威胁，到其家中骚扰生活等寻衅滋事方式催收借款，廖某1被逼自杀（未遂），2017年9月由廖某1的姐姐代为偿还利某及本金。 以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证 证实廖某1因喝农药住院治疗的事实。 2、被害人廖某1的陈述及辨认笔录 20Ｉ6年9月份的样子，有一个人通过微信加我好友，这个人自称“小吴”，加了我之后就问需要贷款。我当时没有理他。后面到了2016年10月份，因为我想买个二手的微型货车去拉货，资金不够用，我就通过微信问这个“小吴”怎么贷款？小吴就给我讲我需要拿着我的身份证和户口本，和她一起去位于青白江家乐福公寓楼（几号楼我现在记不清楚了），去办理相关的贷款。微信沟通好之后，我第二天就和小吴一起到了家乐福楼上的公司里。到了公司后，小吴和公司另外一名女性（这个女性不知道叫什么）负责接待的我，给我介绍贷款业务，他们就问我借多少钱？我说借1.5万元。他们就告诉我，1.5万元每月需要支付1800元的利某，我第一次借款需要扣1个月利某，同时要先扣1800元的“保证金”。我同意这个方案，然后就把户口本给他们看。他们一看我是青白江人，就提出要到我家里去考察，我需要交纳1600元的“考察费”。我听后也是表示同意，于是我就带着公司的一个叫李红建和另外一个人（他们没有给我讲他叫什么名字）一起到了城厢我家里。他们考察就是看看我户口是否和房子对应的起，同时看我是不是在房子里住。在他们考察完毕后，就带着我去公司签借款合同，在签合同是他们压了我的户口本和房产证。借款合同我记得是以公司的名义和我个人签订的，合同上是明确注明了考察费和利某的金额，保证金1800元是写的我还完全部的本金和利某后就退还给我。签订合同后，对方就让我提供一张银行卡，我就把我工商银行卡卡号提供给他们（具体是哪张卡，我现在记不清楚了，我回去查一下再告诉你们），他们就马上安排人给我打钱。同时把我的卡他们拿着，不到半个小时钱到账了。然后小吴就找我要密码，然后就领着我到安居路的ＡＴＭ机上取钱，小吴自己去取了5200元，她把现金拿走之后就把卡还给我了。我卡里只剩下9800元，也就说我借了1.5万元实际到手9800元。签订合同后对方有一个人给我提供了还款的银行账号，我看是叫李红建，我就问给我账号的人是不是叫李红建，他说是我就知道这个人的名字了，同时留了他的电话。在2016年11月3日因为我娃娃出了车祸，住院时医院需要我提供户口本，我就到他们公司把我的户口本拿回来，当时我给李红建打电话，在李红建同意后第二天我到公司找小吴拿的，我拿到户口本后，李红建经常打电话来要户口本，也会来我们屋里看看我是不是还住在屋里没。2017年12月份，我娃娃出院了李红建就到我家里，强迫我交出户口本，我没有办法就又把户口本就交给他了,就这样陆续还了10个月的利某。到了2017年8月，我就还不起利某更不要说本金了。到了2017年9月份，李红津和另外一个胖子（这个就是考察时候来的人），到我家里找我，这次我没在家。他们在我家大闹，喊我妈他们还钱。当时家里只有我妈和娃娃，然后我妈就给我姐打电话，我姐就把我喊到长流河的一个茶楼里和李红建他们见面。我们先到的茶楼，李红建和那个胖子一起过来的，李红建见了面就扇了我2耳光，问我这么久不接电话躲着他，钱也不还。后面我们就约定，第二天在村委会还他们1.3万元的样子。第二天李红建一个人来的村上，他把房产证和户口本给了我，我姐就给了他1.3万元的现金。一个就是找几个社会上的人围着，喊我还钱，我见到他们心理压力比较大，最多的时候李红建带了3个人找我催款。二就是李红建喊我还款、不还的话我就找几个人到我家里坐着要，来要钱的这些人我都是要另外给钱的这个钱就贵得很，如果每个月还起走的话，就没有事，还不起走的话肯定到我家里来。我有几张卡，一张建行的，一张工行的，还有农商行的，我记不到卡号了。利某是打给李红建的。我是每个月的18号还款，17号24点之前必须把钱打过去。到了15号16号的样子，李红建会带人到我家里，看看我在不在，并很凶的提醒我到时间了要还钱哦。我手里没有借款的相关凭证、合同我就借了这一次。保证金我开始认为就是一个保证作用，当时小吴给我介绍的就是说我还完所有的本金和利某后，这1800元就退还给我。可是我把钱还了之后一个月，我就想到公司要回我的1800元的保证金，结果去了后公司门都是关的，人都没有。里面变成美容院了，估计是搬走了。我就给李红建打电话找他要，他在电话里给我讲：你没看清楚吗，这个贷款一个月不还，就拿不回保证金了的。他拒绝还1800元给我。这1800元我到现在也没有拿到。李红建手臂上有很大图案的纹身，他的电话是我还了钱之后删除了，现在没有留存。我听我朋友说，他是社会上的人。 廖某1在一组照片中辨认出了李红建、胡兴邦。 3、证人廖某2的证言 廖某1是我弟弟。我知道他在外借款的事，当时对方的人整天逼着廖某1还钱，他都吃药自杀进了医院我们才知道，后来对方的人过来要账，还打了廖某1耳光，我们帮他把钱还了的。2017年9月份的一天上午，我和我妹廖兴文接到廖某1的电话短信，说他对不起我们，啥子房产证，户口本可以补办，孩子送到他舅舅那儿去带。我们也不清楚他是啥事情，因为他原来就经常在外面欠账，我们都帮他还过很多钱了，确实也把我们弄伤心了，所以我们也没理他。当天下午，我们接到廖某1的一个朋友“阿斌”的电话，说廖某1吃药了，在医院去了，我就先到城厢的医院去找，在村上的时候，就听说是他在外面借了很多钱，要账的人随时都在村上去找他，我们村上的人都知道。后来我听说他在青白江区人民医院来了，我就过来，在青白江区人民医院看到他已经洗了胃了，人还昏迷的，医院叫我帮他交住院费，先说好交4000元，另外还要交钱换血，我说要和我妹妹商量一下，后来医院又说要交5000元住院费，我们就说不管他了。隔了两天，我妹妹廖兴文也回来了，我们又接到村上的电话，让我们去医院给廖某1办出院手续，我们去给他把出院手续办好后，到长流河一家茶楼，他刚把手机打开，就接到要钱的人的电话，廖某1说“你过来嘛，我姐姐在这里”。然后等了一下就过夹两个人，一个有点胖，另外一个要瘦小些，有点瘦小的那个小伙子一看就像在社会上耍的，身上有纹身。他们到了，廖某1就走过去，一下车，那个瘦小点的人就打了廖某1几耳光，还问廖某1为什么几天手机不接，钱也不还。廖某1就带他们过来和我们商量还钱的事情，他们和某算好还要还1.3万元，当时我们就说让他们第二天到村委会来拿钱，同时把房产证和户口本归还了。第二天那个瘦小些的小伙子一个人就来城厢镇委会来，我们以现金的方式把钱给他之后，他把房产证和户口本还给我们了。具体什么时间借的钱我不清楚，我问过廖某1，他说当时借款的时候是借的1.5万元，扣除利某，手续费，保证金等，实际拿到的只有9000多元，还把房产证、户口本都抵押在对方那儿。我听廖某1说他借款以后，对方随时到家里去找他催款，还把他弄到成都去关过一天，把他身上的钱全部收完了，还威胁要整他的娃娃，他被逼的还不起了，才想吃药自杀的。我知道他最开始就找这个胖子和有点瘦小的小伙子这一家借钱，后来还不起了之后，又另外找人借钱来还这家。具体他借了哪几家的钱我也说不清。我觉得这些借款的人太可恶了，我们家只就只有老母亲和某的孩子，还整天跑到家里去找人，把我们逼的恼火，而且在长流河茶楼我们都答应面对来帮廖某1还款了，还一走拢就打几耳光，明显是给我们下马威。当时谈好还钱的时候，还说到廖某1有1000多元的保证金，本来说好还钱后就退给我们的，结果我们给钱的时候，那个小伙子说要先把钱收回去，然后由保证金要老板来退，结果后来我听廖某1说他们也没有退还。 4、被告人供述与辩解 （1）李红建的供述与辩解 廖勇是2016年来找我们借钱的，借了1.5万元，收了他头息1500元，签了借款合同就把他的户口本和房产证扣了，之后他每月给我们1500元利某，他后来没还利某了，我就带了我一个朋友去他家找他，最后协商好还了我们1万多元，我当时就把户口本、房产证还他了。 廖某1，我也找他收过款。就是到他家去找他，去过两次，一次是我一个人去的，一次是我叫网吧认识的人和我一起去的，两次他都不在家，我就给他打电话，让他还钱。钱还了的，好像是他姐姐帮他还的，当时我和胡兴邦给他打电话，他让我们到长流河一家茶楼去，我们去了之后，他姐姐在，谈好还钱的事情，隔了几天我到城厢那边的一个村委会那儿去拿的钱。长流河茶楼那儿没有打他。 （2）袁林新的供述与辩解 还有一个男的，这个男的体型比较瘦，我和李红建、骆云飞一起跟了这个人几个小时，李红建打电话过后，一个女的出来把钱给李红建，收到钱后，我们就走了。 （3）骆云飞供述与辩解 我和李红建、袁林新还找过一个男的，这个男的体型比较瘦，我和李红建、袁林新一起跟了这个人两三个小时，最后这个男的姐出来把钱给李红建，收到钱后，我们就走了。收钱的时候，欠条是李红建拿到在，如果对方不还钱，我们就一直跟着，有时候会比较大声言语吓对方。 另查明，被告人胡兴邦、李红建、袁林新、骆云飞均在2019年8月7日被公安机关抓获归案。在侦查阶段，公安机关扣押了四名被告人的手机共计10部、信用卡若干以及查封了成都市新都区静安路19号36栋13楼1309号房屋（产权号为03××98）、成都市青白江区市场巷61号1栋1单元2楼15号房屋（产权号为权01××32）、成都市青白江区同金路29号3栋1单元12楼1201号房屋（权0153227）、成都市青白江区团结北路33号附1号5栋1楼（产权号为01××40）、成都市青白江政府中路118号1栋2单元1楼14号房屋（产权号为31××13）、成都市青白江区华逸路111号3栋4单元2楼203号房屋（产权号为01××78）、成都市青白江区的房屋。 以上事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、到案经过，证实各被告人均系被动归案。 2、搜查笔录，证实2018年8月8日，民警对成都市青白江区大弯市场巷61号1栋1单元2楼15号李红建居住的房屋进行了搜查，搜查出宣传贷款的卡片若干。 3、检查笔录，证实民警对袁林新的手机进行了电子证据检查，发现其微信昵称为“MC新飞扬”和“MC梦飞扬”，李红建的微信昵称为“AAA解决资金需求”和“老建”。 4、扣押决定书及扣押清单，证实民警在侦查阶段扣押了信用卡若干、各被告人的手机共计10部。 5、查封决定书，证实成都市新都区静安路19号36栋13楼1309号房屋（产权号为03××98），成都市青白江区市场巷61号1栋1单元2楼15号房屋（产权号为权01××32），成都市青白江区同金路29号3栋1单元12楼1201号房屋（权0153227），成都市青白江区团结北路33号附1号5栋1楼（产权号为01××40），成都市青白江政府中路118号1栋2单元1楼14号房屋（产权号为31××13），成都市青白江区华逸路111号3栋4单元2楼203号房屋（产权号为01××78），成都市青白江区的房屋已被查封。 为了证实上述事实，公诉机关还提交了经法庭质证、认证的下列综合证据予以证明： 1、被告人的基本信息，证实各被告人均达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。 2、报警记录两份，证实黄某3、周某因向借款与李红建发生争执而报警。 3、李红建行政处罚行政材料，证实李红建因向陈某2催债致陈某2轻微伤而被成都市公安局青白江区分局行政拘留十日。 4、公证材料，证实案涉房产经公证过户到了李某1、李红建名下。 5、刑事判决书及释放证明，证实被告人胡兴邦2015年5月8日因犯非法拘禁罪和赌博罪被成都市龙泉驿区人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金一千元，2015年8月29日刑满释放；2017年11月11日，被告人袁林新因犯盗窃罪被云南省永胜县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金一千元。 6、证人钟某的证言 “源鼎正”的营业执照是胡兴邦以我的名义办理的，实际负责人是胡兴邦，我就是业务员。我们公司的业务是商务咨询。工作流程是：上班后，就出去发贷款的单子，如果有客户要办贷款，就了解客户的基本情况，如果客户征信有问题，我们就会给他们推荐民间借贷，利某大概是6分，同时会告知客户要收取考察费，贷款成功后要收取中介费。客户同意后，我们会把客户推荐给胡兴邦，考察费是200元到500元不等，一般贷款下来后，我们中介就不管了。客户贷款成功后，我们会收取中介服务费，比例是贷款金额的3%到10%之不等。 7、证人张某的证言 2016年，胡兴邦借我的身份证和照片办理了一个叫“青微聚”信息咨询公司，他是实际负责人。我们公司是做贷款业务的。一般客户来了之后，我们会了解客户的贷款需求和征信情况，能在银行办理的就介绍到银行办理，不能到银行贷款的，我们就介绍客户到我们公司合作的资方借款，但是资方会对客户进行考察，然后收取的利某是月息12%，另外资方还会要求交押金，金额是一个月的利某，也就是押一付一，另外还要收取考察费、手续费等。手续费是按照点子收的，一般是6%到10%左右，借的多点子低一点，最少收1200元。如果是胡兴邦借款的，资金转到客户账上后，胡兴邦会让我们业务员陪客户到银行取出现金后交给我们，一般是谁的客户谁收款，收到钱后再交给胡兴邦。 8、证人谢某的证言 胡兴邦的公司在家乐福楼上，胡兴邦安排我们业务员办理的执照，使用过恒大、青微聚等名称。他还安排我办理一家叫“参略”商务信息咨询公司。他以前坐过牢，名下不能有资产，也不能有公司。胡兴邦在每个公司都安排有负责人，我们称为团队长，家乐福公司的团队长是张某。平时都是团队长在负责公司的日常运作，业务员去发贷款广告，卡片，有需要找胡兴邦借款的了，就打电话给他，他才会到公司来。客户到公司后，我们会先让客户填写客户登记表，之后和客户签订居间服务协议，客户缴纳300—500元的定金，然后了解客户的征信，如果能正常贷款，就交给公司专门做银行贷款的，如果征信有问题，就会给客户说我们公司有合作的资方可以借款，也就是民间借贷。我们会把情况通知胡兴邦。一般我们会告知客户提供抵押物，然后资方会派人考察，收取考察费。民间借贷的利某从3分到一角五不等，贷款成功后，还要收取手续费，收费是按照借款金额的6%到10%，最低1200元，后来他又要求最低收1500元。我们会给客户说借款成功后，胡兴邦会按照押一付一或押二付一的标准放款。押一就是押一个月的利某，付一就是先直接给一个月的利某。押二付一就是押二个月的利某，付一就是先直接给一个月的利某。这个标准都是胡兴邦制定的。李红建负责考察，金额大的，胡兴邦会亲自考察。每次借款成功后，我会陪着客户到银行把现金取出来，把相应的费用收取了，然后直接交给胡兴邦或李红建。胡兴邦要求我们不能收取客户的转账，必须收取现金。 9、证人唐某4的证言 证实李红建与袁林新、骆云飞在经常在一起。李红建的微信号为“苏舞”和“AAA专业解决资金需求”，袁林新的微信号为“MC梦飞扬”。 10、证人胡某1的证言 胡兴邦是我儿子，他说他在卖房子，他的具体情况我不了解。我是办理了一张工商银行卡，由胡兴邦拿着用。向法院起诉的事都是胡兴邦办理的，他说别人欠他的钱，又使用我的卡，所以就拿着一些资料找我签字，我也就签字了。我的身份证也在他那里，他说如果没有身份证，他就不能取到那张工商银行卡的钱。 11、证人向顺梅、陈某4、白某、陈某5、王某2、周某、黄某3的证言及辨认笔录，证实上述人员向胡兴邦借款时预先扣除了保证金、中介服务费，并在上门时收取催收费的事实。 向顺梅通过照片能够辨认胡兴邦；白某能够辨认李红建；王某2通过照片能够辨认李红建。 12、被告人李红建的供述 2016年3月份的时候，我和胡兴邦商量一起放贷，我约定好，由他来出钱，我负责收款，赚到的钱我和他一起分，做了两三个月后，我们就决定一起开一个小额贷款公司，当时我出了两万多元购买桌子板凳还有场地费用，他就买了一些小的装饰品，公司是商务投资公司，地址在阳光花园附近，大概两三个月后那些客户一直在公司闹事，我们就没有固定的公司地点了。我们就通过中介和卡片宣传形式帮我们发展客户，直到现在都是这种运作模式。公司成立后，由胡兴邦负责放款，我们借出去的钱主要都是由他出资，后来我赚钱后有时会自己放点款。我主要负责收款袁林新和骆云飞是2018年我叫过来和我一起收账的，他们有时候还要被我叫出去发一些贷款的小广告和卡片。钟某他们把客户介绍给公司，我们接待，谈具体借款的事情是我在谈，谈好后，就会给虎兴邦说可以借钱，喊他放款。 客户如果想在我们这里借钱我们要先去实地考察一下他的资产情况，考察后要喊客户用这些资产做抵押，抵押成功后我们签订了借款协议才能放款。放款当天客户收到银行转账后必须去银行把钱取出来，把“考察费”、“服务费”、“头息”给我们。“头息”就是一个月的利某，这个钱一部分是给胡兴邦的，一部分是给我的。“考察费”是我在收，一般是300到500元不等，“服务费”是中介在收，具体收多少没过问。如果客户到期不还钱，就要收取20%的违约金。如果客户还是不还钱的话，就只有我带袁林新和骆云飞上门催收了。收账主要采取“软磨硬泡”的方式，就是去别人家里在不伤害他身体的情况下一直跟着他。如果对方有工作我们就跟着他去上班，直到他和我们协商好还款的事情。如果遇到协商不好的就通过语言威胁或守到他们跟着他们耗时间，直到他们被迫解决这个事情。这个过程中我们还要收取“催收费”，一般是2000元左右。 13、辨认笔录，证实袁林新能够通过照片辨认李红建、骆云飞；骆云飞能通过照片辨认李红建、骆云飞。 14、工商登记资料，证实胡兴邦安排公司员工注册成立信息咨询公司的情况。 15、银行流水，证实被告人胡兴邦、李红建和被害人之间的转账情况。 16、电子证据 证实李红建在与袁林新的聊天记录中，被告人李红建要求袁林新等人在催债时使用软暴力。 上述证据来源合法、客观真实，与案件事实相关联，证据相互印证形成了证据锁链，本院予以采信。 针对控辩双方对事实认定和法律适用存在的争议，本院评判如下： 一、本案是否构成“套路贷”问题 “套路贷”，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利某，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。 本案符合“套路贷”的以下特征： 1、制造民间借贷的假象。本案存在大量虚增债务、隐瞒真实借款金额的事实：被害人殷某实际借款两次，但经被告人欺骗而向被告人胡兴邦出具了三份借款协议；被害人殷某本借款10万元，但经被告人李红建欺骗出具了15万元的借款协议；被告人往往单方持有借款协议，给被害人维权造成障碍；被告人刻意制造对自己有利的转账记录，而往往在扣除费用时让被害人以现金给付造成被害人举证不力的不力局面。 2、制造资金走账流水等虚假给付事实。被告人胡兴邦、李红建在实际放款后均要扣除名目繁多、比例较高的考察费、砍头息、保证金、手续费、催收费等费用，使被害人实际得款远远低于被告人转款金额，制造已将借款协议中的金额全部给付被害人的假象。同时，在被害人多次借款后，要求被害人汇总之前的借款本金和利某，并签订虚假的借款协议，制造流水假象，以此向被告人主张权利，达到非法占有的目的。 3、恶意制造借款金额。当被害人无力偿还时，被告人胡兴邦安排其关联人为被害人借款还债或再次要求被害人从某处以高利某借新债还旧债，不断垒高债务，最后导致被害人无力还债。 4、软硬兼施“索债”。在被害人的债务到期后，被告人利用自己手中掌握的借款协议和银行流水等有利证据通过诉讼方式“索债”或通过跟踪、威胁、骚扰等“软暴力”方式讨债。 如上分析，本案已具备“套路贷”的特征，属于“套路贷”犯罪，故对被告人胡兴邦及辩护人提出本案属于民间借贷纠纷的辩护意见不予采纳。 二、本案的定性问题 1、本案被告人胡兴邦、李红建构成诈骗罪 被告人胡兴邦以非法占有的目的，通过各种“套路”的方式，即采用了欺骗手段，使被害人自愿向被告人胡兴邦、李红建给付财产，从而使被害人遭受损失，上述行为构成诈骗罪。 被告人李红建明知胡兴邦通过“套路”方式骗取他人钱财，而帮助胡兴邦放款、收款及催收债务，其行为也构成诈骗罪。 关于李红建的辩护人提出李红建应该对其直接参与收取被害人的款项及被害人所打借条金额承担责任的辩护意见。本院认为，被告人李红建所直接参与的行为系整个犯罪过程中的重要环节，其对本院事实认定中的每一笔犯罪事实均有所参与，其与胡兴邦形成了诈骗的共同犯罪故意，应该对诈骗总金额承担责任，故对辩护人的辩护意见不予采纳。 2、本案被告人胡兴邦、李红建、袁林新、骆云飞构成寻衅滋事罪 根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理实施“软暴力”的刑事案件若干问题的意见》的规定，对他人采取滋扰、纠缠、聚众造势等方式，足以使他人造成心理强制，影响他人生活、工作的违法行为构成软暴力。被告人胡兴邦、李红建为了达到非法占有的目的，安排被告人袁林新、骆云飞多次通过贴靠、跟随、堵锁芯、聚众造势给被害人施加心理压力等“软暴力”方式催债，致使多人报警，系严重影响了他人的生活、工作、生产和经营，构成寻衅滋事罪。综上，对辩护人提出各被告人不构成寻衅滋事罪的辩护意见不予采纳。 三、本案是否构成“恶势力”犯罪的问题 恶势力，是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。恶势力犯罪集团，是指符合恶势力全部认定条件，同时又符合犯罪集团法定条件的犯罪组织。 本案构成恶势力集团犯罪。首先，本案中涉案人员较多，已超三人。其次，组织成员相对固定，有明显的首要分子和积极参加者。在本案犯罪行为中，有出资人，有负责招揽业务的人员，有催债的人员，还有协助放款的人员。该组织架构明确，人员相对固定，分工明确。再者，该组织系以犯罪作为主要目的。自2013年以来，被告人胡兴邦以公司为幌子，通过“套路”方式先后骗取多名被害人的钱财。最后，本案造成的社会影响恶劣。本案诈骗金额特别巨大，并造成多人报警、一人自杀未果的严重后果，破坏了正常的金融秩序，在本地区造成了恶劣的社会影响。 四、本案财产的处理 经审查，扣押在案的位于成都市青白江区756号3单元4楼5号房产系被告人胡兴邦诈骗所得财物，应分别返还原房产所有人卿某、彭某1。扣押在案的位于成都市青白江区华逸路111号3栋4单元203号房产虽系诈骗财物，但因该房产已抵押给善意第三人兴业银行股份有限公司成都分行，只能通过对被告人胡兴邦、李红建的财产予以追缴，以弥补被害人郑某的损失。对于被害人唐某1的损失，也应通过对被告人胡兴邦、李红建的财产予以追缴，以弥补损失。对于本案中用于犯罪的财物，应当予以没收。 如上分析，被告人胡兴邦、李红建以非法占有为目的，采取虚增债务、恶意制造流水、恶意垒高债务等欺骗方式，使他人自愿给付财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人胡兴邦、李红建、袁林新、骆云飞为迫使被害人偿还非法债务，采取滋扰、跟踪、贴靠、堵锁芯等“软暴力”方式严重影响他人生产、工作和生活，其行为构成寻衅滋事罪。公诉机关指控罪名均成立。 在该恶势力犯罪集团中，被告人胡兴邦系组织者和获益者，为首要分子，系主犯，应对集团成员所犯所有罪行承担责任；被告人李红建协助胡兴邦放款、收款并催债，作用积极，系重要成员，也系主犯，但在量刑时要与胡兴邦适度区分。在寻衅滋事共同犯罪中，被告人袁林新、骆云飞在催债环节起到了帮助作用，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。在诈骗活动中，被告人胡兴邦、李红建构成诈骗既遂，对于因意志以外的原因未得逞的未遂部分，作为酌情从重处罚情节。被告人骆云飞在到案后至庭审阶段均能如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。被告人胡兴邦、袁林新在原判有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，均系累犯，应当从重处罚。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一、二款、第二十七条、第二十三条、第六十九条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人胡兴邦犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年8月8日起至2031年8月7日止。所判罚金于判决生效后30日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人李红建犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十五万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年8月8日至2030年8月7日止。所判罚金于判决生效后30日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人袁林新犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年三个月； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年8月8日起至2020年11月7日止。） 四、被告人骆云飞犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年十个月； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年8月8日起至2020年6月7日止。） 五、对被告人胡兴邦、李红建犯罪所用财物予以没收；对被告人胡兴邦、李红建的违法所得予以追缴；不足部分，责令胡兴邦、李红建继续退赔被害人；其中，对位于成都市青白江区红阳政府中路118号1栋2单元1层14号房产返还被害人卿某、对位于成都市青白江区房产返还被害人彭某1； 六、对扣押在案的物品予以没收。 如不服本判决，可以在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 军 人民陪审员  来登孝 人民陪审员  王京玲 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  张 楠 附：相关法条 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： (一)随意殴打他人，情节恶劣的; (二)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的; (三)强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的; (四)在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。