天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0104刑初827号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人杨涛，男，1982年2月16日出生于河北省石家庄市，汉族，大专文化，天津建信汇盈商务信息咨询有限公司技术总监，户籍地河北省石家庄市裕华区，居住地天津市河北区。2018年12月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2019年1月31日经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由公安机关执行。现羁押于天津市南开区看守所。辩护人张琨，天津义泰律师事务所律师。被告人史冰，男，1991年1月5日出生于河北省承德市丰宁满族自治县，满族，初中肄业，天津建信汇盈商务信息咨询有限公司法定代表人，户籍地河北省承德市丰宁满族自治县，居住地山东省德州市运河开发区。2019年1月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2019年3月8日被取保候审。现在居住地被公安机关管控中。辩护人高克玮，天津德唯律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检三部刑诉〔2019〕453号起诉书指控被告人杨涛、史冰犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员石建军、检察官助理程偲出庭支持公诉，被告人杨涛及其辩护人张琨、被告人史冰及其辩护人高克玮到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市南开区人民检察院指控，天津建信汇盈商务信息咨询有限公司于2014年6月25日在天津市南开区注册成立。2016年底曹小东（另案处理）将该公司进行收购，被告人史冰于2016年9月成为该公司法定代表人，公司实际经营地为天津市南开区红旗路乐谷商务中心Ａ座1205室。该公司在没有开展金融业务的合法资质及相关许可的情况下，在互联网建立网站“建融贷”（网址www.jtouzi.com）以“发标”形式吸揽投资款，承诺到期还本付息，期限15天的利率年化7%，期限30天的利率年化10%，期限3个月的利率年化14%，期限6个月的利率年化15%；并与投资人签订盖有天津建信汇盈商务信息咨询有限公司合同章的《建融贷--借贷及担保服务协议》的电子合同，借款方为北京明达伟业建筑科技有限公司，担保方为德州维多利特新材料科技有限公司。案款绑定账户为曹小东前妻史某名下个人账户。天津建信汇盈商务信息咨询有限公司对外以口口相传的方式宣传吸引投资人。上述北京明大伟业建筑科技有限公司、德州维多利特新材料科技有限公司、天津建信汇盈商务信息咨询有限公司均为曹小东所实际控制。2018年12月起，天津建信汇盈商务信息咨询有限公司停止兑付投资人款项。被告人杨涛于2015年10月受雇于天津建信汇盈商务信息咨询有限公司任技术总监。其于2018年前后开始担任该技术该公司的实际负责人，按照曹小东的指示对外“发标”吸揽资金，并于2018年5月左右开始负责公司投资款提现及向投资人兑付本息等具体事项。被告人史冰为曹小东前妻史某之弟，且史冰在曹小兵为法定代表人的德州维多利特新材料科技有限公司任职。在曹小东收购天津建信汇盈商务信息咨询有限公司后史冰任法定代表人。2018年8月6日，公安机关对建信汇盈商务信息咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查，并于2018年9月3日对史冰进行讯问。该案立案后天津建信汇盈商务信息咨询有限公司继续对外吸揽资金，被告人史冰继续担任该公司法定代表人，被告人杨涛以史冰名义，使用史冰法定代表人章签署与公司非法集资活动有关的协议。该公司兑现出现逾期后，同年12月24日，史冰在天津建信汇盈商务信息咨询有限公司办公地点对投资人进行安抚，并承诺会积极敦促还款。2018年12月27日被告人杨涛经传唤到案。经上网追逃，2019年1月31日被告人史冰被抓获到案。经审计，有证据证实的该公司目前未兑付的投资合同涉及投资金额1066.24万元，涉及投资人32人。针对指控的事实，公诉机关当庭分别讯问了被告人杨涛、史冰，向法庭提供了投资人陈述、审计报告、被告人供述与辩解、银行流水及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人杨涛、史冰的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人刑事责任。鉴于被告人杨涛具有坦白情节，建议判处被告人杨涛三至五年有期徒刑，并处罚金；鉴于被告人史冰具有坦白、从犯情节，建议判处被告人史冰三年以下有期徒刑，并处罚金，可以适用缓刑。提请本院依法判处。被告人杨涛、史冰对于公诉机关指控的事实、罪名均无异议，当庭表示认罪，其中，被告人杨涛对公诉机关的量刑建议亦无异议，并签字具结。杨涛的辩护人对于公诉机关指控的事实、罪名不持异议，提出的辩护意见是，被告人杨涛系从犯，并具有自首、认罪认罚等情节，建议法庭从轻判处。史冰的辩护人对于公诉机关指控的事实、罪名不持异议，提出的辩护意见是，被告人杨涛的犯罪数额应予以更正；其具有坦白、从犯等情节，建议法庭从轻判处。经审理查明，天津建信汇盈商务信息咨询有限公司于2014年6月25日在天津市南开区注册成立。2016年底曹小东（另案处理）将该公司进行收购，被告人史冰于2016年9月成为该公司法定代表人，公司实际经营地为天津市南开区红旗路乐谷商务中心Ａ座1205室。该公司在没有开展金融业务的合法资质及相关许可的情况下，在互联网建立网站“建融贷”（网址www.jtouzi.com）以“发标”形式吸揽投资款，承诺到期还本付息，期限15天的利率年化7%，期限30天的利率年化10%，期限3个月的利率年化14%，期限6个月的利率年化15%；并与投资人签订盖有天津建信汇盈商务信息咨询有限公司合同章的《建融贷--借贷及担保服务协议》的电子合同，借款方为北京明达伟业建筑科技有限公司，担保方为德州维多利特新材料科技有限公司。案款绑定账户为曹小东前妻史某名下个人账户。天津建信汇盈商务信息咨询有限公司对外以口口相传的方式宣传吸引投资人。上述北京明大伟业建筑科技有限公司、德州维多利特新材料科技有限公司、天津建信汇盈商务信息咨询有限公司均为曹小东所实际控制。2018年12月起，天津建信汇盈商务信息咨询有限公司停止兑付投资人款项。被告人杨涛于2015年10月受雇于天津建信汇盈商务信息咨询有限公司任技术总监。其于2018年前后开始担任该技术该公司的实际负责人，按照曹小东的指示对外“发标”吸揽资金，并于2018年5月左右开始负责公司投资款提现及向投资人兑付本息等具体事项。被告人史冰为曹小东前妻史某之弟，且史冰在曹小兵为法定代表人的德州维多利特新材料科技有限公司任职。在曹小东收购天津建信汇盈商务信息咨询有限公司后史冰任法定代表人。2018年8月6日，公安机关对建信汇盈商务信息咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查，并于2018年9月3日对史冰进行讯问。该案立案后天津建信汇盈商务信息咨询有限公司继续对外吸揽资金，被告人史冰继续担任该公司法定代表人，被告人杨涛以史冰名义，使用史冰法定代表人章签署与公司非法集资活动有关的协议。该公司兑现出现逾期后，同年12月24日，史冰在天津建信汇盈商务信息咨询有限公司办公地点对投资人进行安抚，并承诺会积极敦促还款。被告人杨涛经电话传唤到案，如实供述主要犯罪事实。经上网追逃，2019年1月31日被告人史冰被抓获到案。经审计，据现有证据证实，该公司共向社会吸揽资金1066.24万元，涉及投资人32人，造成损失1058.571096万元。其中，自2018年9月3日至案发，该公司共向社会吸揽资金820.85万元，涉及投资人31人。被告人杨涛自述共获利人民币三十余万元。在本案审理期间，被告人史冰主动退赔人民币三万元。上述事实，被告人杨涛、史冰在开庭审理过程中亦无异议，另有二被告人的供述，被告人杨涛的认罪认罚具结书；公安机关出具的案件来源、抓获被告人经过及情况说明材料，辨认笔录，搜查笔录，扣押清单，会员服务协议，扣押物品照片，汇付天下账户系统服务协议，信息授权书，营业执照，写字楼租赁材料，委托借款合同，担保承诺函，开户许可证，行政处罚听证告知书，扣押清单，在职证明，公司员工社保缴纳状况说明及天津市社会保险缴费通知单，电子数据材料，曹小东涉嫌犯罪的材料，涉案人员的身份户籍信息，天津市互联网金融风险专项治理现场检查工作底稿复印件，银行流水，涉案单位登记材料；证人曹小东、余某、史某、张某、刘某、郭某的证言；集资参与人李某等人的陈述及所提交的合同、缴款凭证；天财有限责任会计师事务所出具的审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨涛、史冰违反国家金融管理法律法规，未经国家金融监管部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其二人之行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，属数额巨大，依法应追究刑事责任。公诉机关指控三被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，对史冰的犯罪数额更正为820.85万元，并对量刑建议酌情予以采纳。杨涛辩护人提出被告人杨涛系从犯的辩护意见，经查，被告人杨涛负责全公司的吸揽、提现及兑付资金业务，系在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，故对辩护意见本院不予采纳；辩护人的其他辩护意见，本院亦酌情予以采纳。被告人杨涛经电话通知后自动投案，如实供述主要犯罪事实，对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结，系自首、认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人史冰在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚；被告人史冰归案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。另考虑二被告人非吸揽资金的实际使用者，酌情对其二人从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款和第三款、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2022年6月26日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人史冰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起立即缴纳。）二、责令被告人杨涛退缴违法所得人民币三十万元，按比例发还本案集资参与人；三、被告人史冰退赔的人民币三万元，按比例发还本案集资参与人；四、继续追缴涉案款项，按比例发还本案集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王宇辰人民陪审员  高勇梅人民陪审员  刘砚芝二〇一九年十二月三十一日书 记 员  冯琳琳附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。