翁牛特旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0426刑初204号 公诉机关内蒙古自治区翁牛特旗人民检察院。 被告人武某1，女，1967年12月13日出生于内蒙古自治区赤峰市，初中文化，个体。无前科。2019年3月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被翁牛特旗公安局刑事拘留；2019年4月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被翁牛特旗人民检察院批准逮捕，同日由翁牛特旗公安局执行逮捕。现羁押于翁牛特旗看守所。 辩护人于某，内蒙古恒伟律师事务所律师。 翁牛特旗人民检察院以翁检公诉刑诉〔2019〕215号起诉书指控被告人武某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。翁牛特旗人民检察院指派检察员黄某、助理检察员娜美拉出庭支持公诉，被告人武某1及其辩护人于某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 翁牛特旗人民检察院指控，2007年至2017年，白志东（已死亡）、被告人武某1在翁牛特旗乌丹镇以开汽车专卖4S店、经营电动车门市和开加油站的名义，向社会不特定的对象秦国庆、周某、朱成良等22人，以月息最高为2分不等的利息吸收存款。目前查明该二人所吸收的公众存款数额达人民币625.4万元。公诉机关认为，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人武某1刑事责任，建议判处被告人有期徒刑三年六个月至五年，并处五万元以上、五十万元以下罚金。 被告人武某1辩称，一开始白志东借款她不清楚，2016年白志东找她签字才知道借钱，她经手借的钱给白志东还利息了，多数都是白志东经手找人借钱，她经手的总共有两三笔，借的钱都没还。 辩护人于某提出的辩护意见是，被告人武某1部分行为不符合非法吸收公众存款罪犯罪构成要件，公诉机关的指控不能成立，按期偿还利息的借款、有担保人的借款、经翁牛特旗人民法院判决的借款不应该按照非法吸收公众存款罪对待。公诉机关认定非法集资的金额不够准确，周某分三笔借给被告23万元，第一笔2015年11月24日的汇款单10万元，第二笔2016年11月1日一万元，第三笔2016年11月24日12万元，汇款单的10万元与欠据的12万元相隔一年，是还款期限届满之日没有还上钱重新写的欠据，包括2万元的利息，汇款凭证不能作为借贷关系成立的证据，所以认定周某的借款11万元才是客观真实的，不应该是23万元；刘某1、牛某手中的欠据，有一部分是为了结息重复出具，欠据中本身就包括到期未还的利息。被告人在犯罪中是从属地位，借款的发生都是白志东引起的，被告人认罪了，有些欠据被告人只是签字，主观恶性不深，犯罪作用较小，请从轻处罚。被告人不能如期还款的原因是资金链断裂，不是有钱不还，被告人外出不是携款潜逃，而是面对巨额外债无力偿还，请法院对被告人予以从轻减轻处罚。 经审理查明，2010年至2017年，被告人武某1与白志东（已死亡）在翁牛特旗乌丹镇以开汽车专卖4S店、经营电动车门市和开加油站的名义，以月息最高为2分不等的利息向社会不特定的对象吸收存款489.7万元（后附非法吸收公众存款明细）。 上述事实，有经庭审举证、被告人及辩护人质证，并由本院认证的下列证据予以证实： 1、书证 （1）常住人口基本信息证实，被告人武某1、白志东（已死亡）的身份、基本情况。 （2）受案登记表、立案决定书证实，本案的受案时间和立案情况。 （3）调取证据清单证实，翁牛特旗公安局从青岛市即墨区殡仪馆调取了白志东（已死亡）身份证复印件、居民死亡殡葬证、即墨市殡仪馆收费凭证、骨灰安放系统信息。 （4）白志东居民死亡殡葬证、身份证复印件、即墨市殡仪馆收费凭证、骨灰安放系统信息证实，身份证号码为×××的白志东已于2018年1月2日死亡。 （5）调取证据清单证实，翁牛特旗公安局从即墨市人民医院调取白志东（已死亡）的病历资料。 （6）在逃人员白志东研判报告证实，白志东2018年1月3日在青岛市即墨区殡仪馆火化。 （7）转账凭证一份、借据三十八枚、民事判决书一份证实，被告人武某1非法吸收公众存款的时间、数额及承诺返还利息的具体情况； 2、证人证言 （1）证人雷某的证言证实，即墨区人民医院工作的雷某给白志东（已死亡）看过病并出具死亡证明书。 （2）证人李某1的证言证实，白志东（已死亡）因脑出血在即墨区人民医院急诊。 （3）证人周某、王某1、王某2、江某、牛某、刘某2、李某2、杨某、赵某、张某1、刘某3、张某2、刘某1、郭某、许某的证言证实，被告人武某1与白志东自2010年起以投资加油站、超市和4S店需要用钱及需要资金周转等为由向证人借钱，并承诺按约定利息向证人返还本金及利息，月息约定不等，最高为2分。 （4）证人武某2的证言证实，武某1和白志东向秦国庆、孙秀荣、张志祥、唐立云、刘某1借钱时，都是白志东联系武某2让她帮担保。 3、被告人的供述与辩解证实，其丈夫白志东以做生意为由向亲戚朋友借了高利息的钱，后来还不上就在2017年3月跑到即墨区躲债，白志东已经去世，借钱都是白志东（已死亡）借的，她只是按白志东的要求在借据上签了名，白志东借钱时找武某2担的保以及白志东名下有八处房产的具体情况。 4、视听资料光盘一张证实，白志东（已死亡）的儿子白洋拨打120急诊电话要求即墨区人民医院救护车救治的事实。 本院认为，被告人武某1伙同其丈夫白志东（已死亡）违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名准确，证据确实、充分，量刑建议适当，应予支持。公诉机关认定被告人非法吸收公众存款数额达人民币625.4万元不当，其中部分借款有保证人提供担保，用于正常生产生活，应属民间借贷行为，为保护正常的民间经济往来，准确界定非法吸收公众存款罪的边界，该部分借款金额应从犯罪数额中扣除；对提前支付利息的借款应以实际借款金额认定犯罪金额；对仅有汇款凭证无其他证据证实借贷关系成立的，应以被告人认可的金额认定犯罪金额；对辩护人的辩护意见，本院酌予采纳；对被告人的辩护意见，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、被告人武某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月29日起至2023年1月28日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人违法所得应当予以追缴并退赔，不足部分责令被告人继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  刘树林 审 判 员  张立鹏 人民陪审员  牛成海 二〇一九年十二月九日 书 记 员  王佳美 附本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 武某1非法吸收公众存款明细 （1）向周某借款情况：2015年11月24日借款10万元，2016年11月1日借款1万元，总计向周某借款11万元； （2）2015年12月25日向王某1借款40万元； （3）2016年10月14日向王某2借款13.2万元； （4）向江某借款情况：2016年1月10日、1月20日、6月25日三次分别借款5万元，总计向江某借款15万元； （5）向牛某借款情况：2014年9月15日借款10万元，2015年3月13日借款20万元，2015年12月28日借款10万元，2016年1月27日借款10万元，2016年5月21日借款10万元，2016年5月22日借款10万元，2016年5月25日借款6万元，2016年5月28日借款5万元，2016年11月5日借款10万元，2016年11月6日借款10万元，总计向牛某借款101万元； （6）2016年5月1日向刘某2借款20万元； （7）向李某2借款情况；2010年4月4日借款10万元，2013年2月28日借款15万元，2014年6月18日借款20万元，总计向李某2借款45万元； （8）2016年9月3日向杨某借款8万元； （9）向赵某借款情况：2015年9月1日借款10万元，2016年11月1日借款2万元，2016年1月9日借款7万元，2016年11月5日借款6万元，总计向赵某借款25万元； （10）2017年1月6日向张某1借款9.6万元； （11）2017年1月4日向刘某3借款5万元； （12）2016年1月1日向张某2借款20万元； （13）向刘某1借款情况：2011年5月3日借款16万元，2014年1月7日借款10万元，2014年1月24日借款7万元，2015年2月22日借款22万元，2015年4月15日借款24万元，2015年5月4日借款10万元，2015年7月10日借款6万元，2016年1月17日借款6.9万元，总计向刘某1借款101.9万元； （14）2016年6月16日向郭某借款50万元； （15）2013年11月1日向许某借款25万元；