四川省达州市通川区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1702刑初69号 公诉机关四川省达州市通川区人民检察院。 被告人伍建华，男，1987年5月17日出生，汉族，初中文化，经营货车，户籍所在地及现在居住地湖南省洪江市。2017年10月20日因涉嫌犯诈骗罪被达州市公安局刑事拘留，同年11月20日被达州市公安局取保候审。 辩护人张义川，四川弘齐律师事务所律师。 被告人黄小飞，男，1981年10月20日出生，汉族，高中文化，务农，户籍所在地及现在居住地江西省九江市都昌县。2012年8月23日因犯信用卡诈骗罪被南宁市西乡塘区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。2017年1月14日因涉嫌犯诈骗罪被达州市公安局通川区分局刑事拘留，同年1月16日被达州市公安局取保候审。 辩护人蒋信斌，四川法之缘律师事务所律师。 四川省达州市通川区人民检察院以通川检公诉刑诉[2019]43号起诉书指控被告人伍建华、黄小飞犯信用卡诈骗罪，被告人黄小飞犯妨害信用卡管理罪一案，于2019年3月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省达州市通川区人民检察院指派检察员鲁丽师出庭支持公诉。被告人伍建华、黄小飞及辩护人张义川、蒋信斌到庭参加诉讼。其间，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。 公诉机关指控，2016年10月，被告人黄小飞通过ＱＱ群联系购买到电话卡、他人银行卡等物品，准备用于办理ＰＯＳ机帮助他人信用卡套现，后将购买的手机卡写入数据生成包含13×××94等号码的手机卡数张卖给他人使用，同时留存包含13×××94等号码的手机卡数张。黄小飞在发现自己使用13×××94号码的手机接收到某账号进账50多万元短信后，用13×××94号码短信验证，在某某网登录用户名为吕某的账号准备进行消费。2016年11月30日至12月4日，被害人吕某（住达州市通川区）持有的中国工商银行卡（卡号62×××43）被他人变更银行预留手机号码为13×××94，并被通过网上第三方支付平台消费、转账共计338504元，其中11月30日至12月4日通过某某网平台购买某某货币基金250000元，后被赎回至账户名为吕某的中国工商银行卡（卡号62×××87）内。2016年11月20日左右，被告人伍建华从微信群获知有人找“取手”，与对方联系后，从他人处取得账户名为吕某的中国工商银行卡（卡号为62×××87）、身份证等，后在未经被害人吕某同意的情况下，持有该银行卡在武汉、咸宁、贵州等地进行消费、取现等共计25万余元。 另查明，民警在被告人黄小飞的住处查获其非法持有的他人银行卡（储蓄卡）9张（崔某某（中国工商银行卡号62×××77）、（中国建设银行卡号62×××04）、徐某某（中国建设银行卡号62×××47）、孙某（中国邮政储蓄银行62×××66）、艾某某（中国银行62×××62）、占某某（中国农业银行账号62×××78）、张某某（中国工商银行卡号62×××36）、祝某某（中国工商银行卡号62×××78）、孙某（中国银行卡号62×××02））。 为证明上述事实，公诉机关当庭举证了受案登记表、立案决定书、抓获经过说明、刑事判决书、银行交易记录、调取证据通知书及北京某某信息技术有限公司后台数据、调取证据通知书及银行交易明细、视频截图、扣押清单、发还清单、谅解书、被害人吕某的陈述、被告人伍建华、黄小飞的供述与辩解等证据。据此认为，被告人伍建华、黄小飞共同冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗，犯罪金额338504元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人黄小飞非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。提请本院依法判处。 被告人伍建华对起诉书指控的事实和罪名无异议。其辩护人的主要辩护意见是：对指控的罪名无异议；犯罪金额应是246720元，公诉机关出示的只是被害人的交易，无法证明是伍建华盗刷的；该犯罪是共同犯罪，其中伍建华是取手，起辅助协作作用，是从犯；伍建华认罪悔罪退赃退赔,并取得了受害人的谅解，可以酌定从轻处罚；综合全案，请求判处缓刑。 被告人黄小飞对起诉书指控的事实没有异议，但对指控的罪名有异议，认为其只构成妨害信用卡管理罪。其辩护人的主要辩护意见是：对公诉机关指控黄小飞妨害信用卡管理罪名和事实无异议；黄小飞的行为不符合信用卡诈骗罪的构成要件，不构成此罪；黄小飞具有坦白情节；主观恶性小，情节轻微，悔罪态度好；身患重大疾病，无法在监管场所改造。 经审理查明，2016年10月，被告人黄小飞在ＱＱ群上从他人处购得他人银行卡、电话卡等物品。后黄小飞复制13×××94号码的手机新卡数张（他人将被害人吕某的银行卡预留号码修改为13×××94），同时留存了一张号码为13×××94的电话卡。黄小飞发现自己持有的号码13×××94的手机收到某账号进账50多万元短信后，使用短信验证的方式在某某网登录被害人吕某的账户3次。2017年1月14日，公安民警将黄小飞抓获，并从其住处查获其非法持有的他人银行卡9张，分别是崔某某（中国工商银行卡号62×××77）、（中国建设银行卡号62×××04）、徐某某（中国建设银行卡号62×××47）、孙某（中国邮政储蓄银行62×××66）、艾某某（中国银行62×××62）、占某某（中国农业银行账号62×××78）、张某某（中国工商银行卡号62×××36）、祝某某（中国工商银行卡号62×××78）、孙某（中国银行卡号62×××02）。同时查明，2012年8月23日，被告人黄小飞因犯信用卡诈骗罪被南宁市西乡塘区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元，2013年9月30日刑满释放。主要犯罪事实是被告人黄小飞向其他犯罪分子出售他人的信用卡信息并在获知其出售的信息被利用进行诈骗并获有赃款后，私自转账占有了部分赃款。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1.被告人黄小飞的供述与辩解，他帮别人卖手机卡。用电脑在网上卖的。公安机关在他处扣押了一部笔记本电脑，二十部左右手机，电话卡有一百张左右，一台打码机，二十个左右电子密码器，5张身份证，18张银行卡，18张银行卡中有四张左右是他本人的，其余的都是别人的，具体是谁的名字办的他也不晓得。他家里电脑、银行卡、手机卡等物品是他买来的。跟一个ＱＱ好友买的。就是大概2016年10月份的时候，在一个ＱＱ群里有一个人在卖电脑、银行卡和手机，他当时就想把这些买下来办ＰＯＳ机帮别人刷信用卡，于是他找那个人说了价钱方面的事，最后他就用2500元左右把那个人这套东西买了，后面那个人把东西邮寄给他了。后面还在网上买了3套银行卡，电话卡就是在网上找另一个人买的，这些东西大约在2016年10月上旬寄过来收到的。他买的电脑是一部红色的三星笔记本电脑，就是家里被警方扣押的那部，手机大约有10多20部左右，大多数是联想牌，比较老式的小屏幕的，大约3、4套左右，一套里面包括有手机卡、Ｕ盾、银行卡、开户单，其中一套还是两套有身份证，其余没有。他不了解卖他电脑、手机、银行卡那个人的基本情况，那人他不认识，是群里的网友，他就知道那人是卖银行卡的。他没有卖银行卡那个人的联系方式。他一共有四个ＱＱ号,53×××09、12×××75、20×××42及1256255689。他平时主要使用12×××75和53×××09，后面那两个号码主要是用来买卖银行卡、手机卡及打广告用的小号。前两个是他的生活ＱＱ，很多年前就在用了，后面两个号是本来是他在大约1年多前注册的，中途很久没有用，2016年10月份左右准备开始办ＰＯＳ机及复制卡的时候他又重新开始用这号。这几个号码没有外借，一直是他在使用。给他卖三套银行卡的那个人在另外一个群，那个人在群里打广告卖银行卡，然后他们加了好友，跟那个人联系然后买的，当时跟那个人买的800元一套。那个人是他的好友，那个人卖给他的卡说的是自己用自己的身份证开的，他看那卡的信息是河南的，那个人应该是河南人。他记不清楚是用的哪个ＱＱ号和那个人交流的，应该是他那两个小号中的其中一个。他当时想的是把这身份信息和证件买过来，通过渠道办ｐｏｓ机，然后用ｐｏｓ机信用卡还贷，中途吃手续费。帮别人信用卡套现是违法行为，用自己身份证很容易被查到，他在群里听他们交流一般都不用自己身份去开银行卡。 电话卡是他在百度里搜索“复制手机卡”然后就找到那个人的ＱＱ号，于是他就加了好友向那个人买了20多张手机卡。那些卡是空卡，然后那个人发了20多张卡的数据给他，由他自己写进去生成新卡，当时买的150元一张。卖他电话卡的人他不清楚名字，还在他53×××09的ＱＱ好友里面，网名好像是“小马”，ＱＱ号是27×××63，联系电话是180××××0870。他后面通过复制手机卡卖了赚钱（他大概复制了20来张）。价格一张为150-200元。他出售给了3,4个人。共卖了10张左右出去。这些卡出售之前他都装到手机里试过，可以用的。看了记录他记得他将复制的卡发过给ＱＱ号34×××46、21×××43的这两个人，其他人他不记得了。他给这两人每人至少发了三张以上的卡号。他只记得他给使用ＱＱ号码为34×××46的人发过一张卡号为13×××94的卡，因为他给这人发完卡后，在ＱＱ上备注了的。13×××94的卡他可能还有发给别人，但是他不记得了。他想叫这些人帮他办理一套银行卡，这一套所包含的是银行卡、Ｕ盾、手机卡、开户单。办了以后就在网上打广告转手高价卖出去赚钱。他只知道使用ＱＱ号码为34×××46的人的联系方式是132××××2657，其他的他不清楚了。17301355693这个微信是他买卖银行卡时用来作案的微信，他没用过13×××94这张电话卡的微信，没有用这张电话卡注册过支付宝。他一共复制了大约有4、5张左右13×××94的电话卡，这些电话卡有一张在他这里，其他的卖了出去，其中他记得有一张是给了ＱＱ34×××46这个人让这人给他办理银行卡。他记得13×××94这张卡是因为这张卡收到了一个50多万进账的短信，他使用过这张卡，他用这张电话卡的短信验证登录过去哪网，因为之前他自己注册也用过去哪网，他看有短信进账，他抱着试一试的心态用这个手机号登录去哪网看能不能买点旅游门票之类的消费下，但是他后来想了下，怕盗用别人的钱被处理，最好还是没有买任何东西。他在登录这个手机号关联的去哪网账号时候提示已经注册过，他就用短信验证登录的，不是他新注册的。他一共登录过大约2、3次左右。 2.搜查证、扣押决定书、被告人黄小飞指认照片。证实2017年1月14日达州市公安局在赖婉月处扣押银行卡18张，身份证5张，写卡器、电话卡多个。 3.调取证据通知书及北京某某信息技术有限公司后台数据。证实用户ＩＤ2XXXX0064的用户名黄小飞，创建时间为2016年3月23日17:23:43。用户ＩＤ24XXXX358的用户名为吕某，其创建时间为2016年11月30日22：05：53。用户ＩＤ2XXXX4358（用户名吕某）与用户ＩＤ226730064（用户名黄小飞）在同一移动设备（ｕｉｄ移动设备码均为Ａ100004Ｅ74ＡＦ6Ａ、用户设备名为ＯＰＰＯＡ53ｍ）、客户端（ＩＤ为Ｆ7ＦＥ6483-0Ｃ0Ｄ-Ｅ244-3329-ＤＣ1Ｂ3Ａ66Ｂ8Ａ6）、ｍａｃ（ｃ8:ｆ2:30:0ｄ:ｃｄ:ｆ3）上登录过，其中用户ＩＤ2XXXX4358（用户名吕某）登录时间为2016年12月1日10：30：53和17：15：01和2016年12月3日23：51：42。 4.调取证据通知书及北京某某信息技术有限公司后台数据。证实北京某某信息技术有限公司后台数据证明用户ＩＤ2XXXX4358（用户名吕某）在2016年11月30日至12月4日的23点至3点之间均有从吕某的尾号为4343的银行账户转出申购某某基金并赎回到尾号为1687的银行账户中，共计25万元。 5.调取证据通知书。证实公安机关调取了黄小飞处查获的部分银行卡的基本信息（其中部分银行账户有开户身份证号码及户名是他人而不是黄小飞，其中崔某某名下2张，徐某某、孙某、艾某某、占某某、张某某、祝某某、孙某、胡春禄名下各1张。其余5张储蓄卡被注销，无个人信息。） 6.协作反馈。证实公安机关内部协作平台反馈的查找不到艾某某和联系不上徐某某。 7.情况说明。证实黄小飞处扣押的电脑、手机等电子物件中部分信息已被删除，未提取到涉案电子证据。 8.黄小飞入院记录及证明。证实黄小飞于2017年1月14日入院至江西省都昌县中医院，入院诊断为1.右额颞硬膜外血肿2.右颞骨线性骨折3.头皮血肿。江西省都昌县看守所出具证明羁押人员黄小飞，于2017年1月14日下午17时在该所收押，因重大疾病被取保候审于2017年1月16日上午10时释放取保出所。 9.刑事判决书。证实黄小飞于2012年8月23日因犯信用卡诈骗罪，被南宁市西乡塘区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元，释放时间为2013年9月30日。其犯罪事实主要是向其他犯罪分子出售他人的信用卡信息并在获知其出售的信息被利用进行诈骗并获有赃款后，私自转账占有了部分赃款。 10.证人孙某的证言。证实他有张邮政银行卡在2014年他去扬州打工回家后他这张卡就丢了，然后他没有补办。那张卡是在什么地方办理的他记不清楚了，他只是使用过一次，还是他没有路费了，他让别人给他转了五百元钱。 11.证明材料（辩护人提交）。证实黄小飞家庭困难。 2016年11月29日，他人用被害人吕某的身份证在中国工商银行鹿邑支行办理了一张银行卡，卡号为62×××87，同时将吕某在工商银行的预留手机号码修改为被告人黄小飞所提供的13×××94这一号码。同年11月30日至12月4日，他人使用吕某的银行卡（卡号为62×××43）转款共计338504.7元，其中在某某网申购某某增益宝货币基金250000元后赎回至卡号为62×××87的银行卡中。随后，被告人伍建华在ＱＱ群上得知有人找“取手”，为获取报酬，后与对方联系，从他人处获得银行卡（卡号为62×××87）、吕某的身份证等，于2016年12月1日至2016年12月5日持该银行卡在合肥、武汉、咸宁、铜仁等地进行消费、取现等共计245264元。后伍建华获取钱款后交予他人，自己留存30000元。案发后，伍建华及其亲属赔偿了被害人吕某的全部经济损失并取得其谅解。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书。证实本案的案件来源为被害人吕某于2016年12月5日报案，达州市公安局于2016年12月6日对就此案立案侦查。 2.抓获经过说明。证实2017年10月20日，达州市公安局刑侦支队侦查员在湖南省怀化市盛世华都北区将伍建华抓获；2017年1月14日，达州市公安局刑侦支队民警在江西省都昌县周溪派出所将黄小飞抓获。 3.拘留证、拘留通知书、怀化市看守所出所证明、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕书、不批准逮捕决定书、取保候审文书、释放通知书。证实伍建华于2017年10月20日被达州市公安局刑事拘留，被羁押在怀化市看守所，于2017年10月24日被转羁押于达州市看守所，后达州市公安局依法变更羁押期限至2017年11月19日，并于2017年11月13日依法向达州市人民检察院提请批准逮捕，达州市人民检察院于2017年11月20日以事实不清，证据不足为由决定不批准逮捕伍建华。达州市公安局于2017年11月21日依法对被告人伍建华取保候审。 4.拘留证、拘留通知书、取保候审文书、解除取保候审决定书。证实黄小飞于2017年1月14日被达州市公安局刑事拘留，羁押于江西省都昌县看守所。2017年1月16日，达州市公安局以黄小飞患有严重疾病为由依法对其取保候审。2018年1月15日，因黄小飞取保候审期限届满，达州市公安局对其解除取保候审。 5.常住人口信息表。证实伍建华、黄小飞的身份信息，案发时系成年人。二人均具备完全刑事责任能力。 6.被害人吕某的陈述。证实他的银行卡是工商银行，卡号是62×××43。从2016年11月30日到12月4日被盗刷了38万。2016年12月4日晚上他在外面吃饭结账刷ｐｏｓ机的时候提示说他密码错误超限，当时他觉得很奇怪。然后当天晚上他就把这张卡挂失了的。但是12月5日上午他去银行查询他银行卡流水的时候，发现11月30日到12月4日交易基本上不是他本人支付的。通过询问银行发现他这张卡的银行预留的手机号也被篡改成13×××94。同时他发现他名下多了一张银行卡，是在河南周口开户的工商银行卡（62×××87），预留的手机号为：13×××94，这张卡不是他开的。这时候他就晓得他的银行卡被盗刷了。从2016年11月30日至12月4日期间，除2016年12月1日转账（转出）的8000元和12月3日网转（转入）的207037元两笔交易外，其他全部是被盗刷的操作。在2016年11月29日时，他发现他的181××××7812手机号被人挂失了，他打电信服务电话解除挂失的。后来伍建华的律师找到他说伍建华的哥哥姐姐想替伍建华挽回过错，赔偿他为退还的10万元钱，他同意了，钱是转到他母亲陈某的银行卡上的，具体哪个银行的卡他记不清楚了。 7.被告人伍建华的前四次供述与辩解，2016年底，他通过ＱＱ群联系到，有人让他帮忙取钱，之后那个人就把银行卡邮寄给他，他拿到卡后就到了安徽合肥望江路一个银行取款2万现金，后来又到了武汉买了黄金和刷卡用了10多万，之后又从武汉到了咸宁老凤祥珠宝购买了几万块的珠宝，在咸宁的银行ＡＴＭ机取了现金，具体哪个银行他也记不清楚了。之后又从咸宁到武汉，又在武汉取现和消费了10多万，之后从武汉到铜仁，在贵州铜仁取了几万块钱，具体细节他记不清楚了。总共取款和消费购物用了30多万，详细的情况只能以银行的流水为准。2016年10月份左右他加了一个“银行卡四大件”的ＱＱ群，这个群里有卖银行卡、身份证、找人取电信诈骗钱的，他看到有人找“取手”，他就和那人加为好友聊天，他就给对方说，他愿意取钱，当时他和那人谈的是他帮那人取钱，那人给他百分十作为报酬，后面他们约好在合肥见面，见面后那人就把银行卡给他的。叫他到武汉取款，同时叫他不要在同一个地方取款，然后他就到武汉、咸宁、铜仁等地取款或购物，这些都出自那个人给他的那张银行卡，后面那张卡取不出来钱了，他就把那张卡丢了。银行卡四大件就是卡号、姓名、身份证号码、密码。他取的这些钱和这张卡购物用的钱他知道肯定是不合法的。因当时那个人还给了他一张吕某的身份证，所以他知道他所取钱的银行卡是吕某的。他取的钱和卖黄金项链的钱，他自己留了3万多的样子，其他全部转给给他卡的那个人了。他在网上认识的人，那人是在网上把银行卡都做好了，做好了之后通过ＱＱ和电话联系，然后在2016年11月20号左右，他就到了武汉那人当面把卡和吕某的身份证，卡号大概尾号是1678详细的他记不清楚了，身份证他仔细看了的是吕某的身份证，拿到银行卡之后在武汉的爱恋珠宝刷了51700元购买黄金，当时购买的是黄金项链，当时刷的是吕某的银行卡，刷完之后他签字页签的是吕某，当时预留的电话是他乱编的，当天下午他就到了武汉的咸宁，第二天的凌晨到在武汉的咸宁取了2万元的现金，之后他就回酒店休息，当天早上他在咸宁的老凤祥珠宝店用吕某的银行卡刷卡消费了27310元购买了一条黄金项链，然后又刷了2454元购买了一条黄金手链。第二天早上他又坐车回到了武汉，到了武汉之后在武汉用吕某的银行卡取了2万元的现金，在武汉呆了一晚上，第二天又取了2万元的现金，之后他就坐的火车直接到了贵州的铜仁，到了铜仁之后他又用吕某的银行卡取了2万。 被告人伍建华的第五次供述，他仔细看了看吕某的银行流水，在合肥望江路取款的这两万元不是他取的，在武汉和咸宁买黄金这两笔是他用吕某的银行卡刷卡消费的，在武汉、咸宁和铜仁的取现是他用吕某的银行卡取现的，他总共用吕某的银行卡刷卡消费了20几万，具体数字他也记不清楚了，以银行流水为准。吕某的身份证和银行卡他都扔了的，身份证他在武汉的时候就扔了，当时他发现刷卡消费根本不需要身份证，所以在武汉他就把身份证扔了，吕某的银行卡他在贵州铜仁取了2万元之后他就扔了。 8.银行交易记录。证实吕某提交的其银行账户尾号4343的银行卡交易流水显示自2016年11月30日至12月4日，除了吕某陈述中提到的系自己操作的2016年12月1日转账（转出）的8000元和12月3日网转（转入）的207037元两笔交易外，其尾号4343的银行账户共计被转款338504.7元，其中以中间业务后台方式转入尾号1687账户的款项共计25万元。 9.调取证据通知书及北京某某信息技术有限公司后台数据。证实北京某某信息技术有限公司后台数据证明用户ＩＤ244484358（用户名吕某）在2016年11月30日至12月4日的23点至3点之间均有从吕某的尾号为4343的银行账户转出申购某某基金并赎回到尾号为1687的银行账户中，共计25万元。 10.调取证据通知书3份。证实达州市公安局向中国银行商丘分行调取过永城芒山路支行2016年12月2日6：10分到6：15分ＡＴＭ取款记录及室外监控视频资料，向中国银行湖北省分行调取2016年12月3日和12月4日在江汉区中国银行中柜台和ＡＴＭ机取款的视频资料及网点监控记录，向工商银行鹿邑支行调取吕某身份证在该行的开户视频资料。无调取的证据内容。证实公安机关依法向中国银行咸宁分行调取62×××95银行卡在该行的取款视频及相关资料。无调取的证据内容。证实公安机关依法向咸安区锦福贸易商行调取视频资料及交易中心相关记录。 11.调取证据通知书及银行交易明细。证实公安机关向鹿邑工商银行调取吕某尾号为1687的银行卡的开户资料、开户视频及交易明细，向中国银行合肥望江中路支行调取尾号为1687的银行卡在2016年12月1日0：05分、0:06分、0:07分、0:08分时间段的取款、转款视频资料及ＡＴＭ机的流水记录。调取到的开户资料显示2016年11月29日鹿邑工商银行受理了尾号1687银行卡的开户和银行卡手机号修改业务，将吕某预留在工商银行的手机号由181××××7812修改为13×××94。调取到的银行交易记录显示1687账户于2016年11月30日22：14：09在个人电脑上查询余额，进行全渠道转账验证，商户代码为0123XXXXXXXX504，记录显示其中2016年12月1日0点左右分别转账1万到62×××96账户，转账2万到62×××95账户。尾号为1687的银行卡交易记录显示，于2016年12月1日至2016年12月5日持该银行卡在合肥、武汉、咸宁、铜仁等地进行消费、取现等共计245264元。 12.视频截图。证实伍建华用持有的吕某尾号1687的银行卡在湖北鑫爱恋珠宝有限公司和在湖北咸宁咸安区锦福贸易商行（老凤祥珠宝店）购买黄金饰品的监控视频截图。 13.搜查证、搜查笔录、扣押清单、发还清单、领条及扣押的物证。证实2017年10月20日10时许，达州市公安局搜查扣押了被告人伍建华两部苹果手机、一部小米手机、274200元现金、金色项链2条、笔记本电脑1台、台式电脑1台、银行卡5张、电话卡2张、银行密匙3个、传祺汽车1台（车牌号：湘Ｎ×××××已退伍建华）、手表1支（已退伍建华）。 14.谅解书。证实案发后，伍建华积极配合公安机关进行退赃，也愿意配合公安机关的调查。同时伍建华的家人积极给吕某联系，并自愿在退还赃款外，另向吕某支付十万元人民币作补偿。吕某本人对伍建华的行为予以谅解。请求对其从轻或减轻处理。 上列证据，对于被告人黄小飞的辩护人提交的证明材料，与本案无关联性，本院不予采纳。其余证据，经法定程序查证属实，证据来源合法，客观真实，并相互印证，本院予以确认。 本院认为,被告人伍建华、黄小飞伙同他人使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人黄小飞非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄小飞曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人黄小飞在犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。对于被告人伍建华的辩护人提出的伍建华认罪悔罪，退赃退赔并取得了受害人的谅解，可以从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。对于二被告人的辩护人的其余辩护意见，与审理查明事实不符，本院不予采纳。根据被告人伍建华、黄小飞犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第一百九十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人伍建华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期32日，即自2019年12月23日起至2024年12月22日止。罚金限本判决生效后的一个月内缴纳。） 二、被告人黄小飞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元；被告人黄小飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万；决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币四万； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期3日，即自2019年12月23日起至2022年8月22日止。罚金限本判决生效后的一个月内缴纳。） 三、扣押在案的物品由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  楚 淞 人民陪审员  曲绍菊 人民陪审员  蒲家平 二〇一九年十二月二十三日 书 记 员  刘泽川 附相关法条：《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。