河南省洛阳市瀍河回族区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0304刑初179号公诉机关洛阳市瀍河回族区人民检察院。被告人张少男（绰号“老纪”），男，1998年8月22日出生，重庆市开县人，汉族，初中毕业，无业，户籍地海南省乐东黎族自治县，现住海南省乐东黎族自治县。因涉嫌诈骗罪，于2019年4月19日被海南省乐东县公安局保显派出所抓获，并羁押于海南省乐东黎族自治县看守所，于2019年4月27日被洛阳市东关分局刑事拘留，于2019年05月29日被洛阳市公安局东关分局执行逮捕。辩护人李杰，洛阳市瀍河回族区法律援助中心指派律师。洛阳市瀍河回族区人民检察院以洛瀍检一部刑诉（2019）89号起诉书指控被告人张少男犯妨害信用卡管理罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年11月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月18日公开开庭审理了本案。洛阳市瀍河区人民检察院指派检察员张旭艳、孙永永出庭支持公诉，被告人张少男及其辩护人李杰到庭参加了诉讼。现本案已审理终结。公诉机关指控：一、妨害信用卡管理罪2019年1月份被告人张少男在其上线“杨凯宝”(未到案)的授意下，多次联系同案犯荣汉康(另案处理)，要求荣汉康帮其收购银行卡，并以每张银行卡300元的价格从荣汉康处收购6张银行卡交予“杨凯宝”。二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪在2018年10月至2019年3月期间，在被告人张少男多次将收归的银行卡卖与杨凯宝后，被告人张少男应杨凯宝要求，多次开车载着同案犯荣汉康到自助取款机上取现，共计取现金额24万余元，后被告人张少男将取出的现金交予杨凯宝，并从中获得好处费共计3000余元，赃款用于共个人日常开销。公诉机关认为，被告人张少男非法持有他人信用卡资料，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人张少男应当明知是犯罪所得，却帮助将该钱款予以转移，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人张少男一人犯数罪，应依法数罪并罚。上述事实，被告人张少男对其构成妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪罪名无异议，但辩称其卖的6张银行卡，有1张没有用，其仅收到卖卡钱1500元；指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪所得的3000元中，有1500元是杨凯宝给其的卖卡钱，其余1500元是其当司机的费用。辩护人的辩护意见是：对起诉书指控的罪名不持异议，但有以下从轻处罚的量刑情节：1、被告人系初犯、偶犯、依法可以从轻处罚。2、被告人当庭自愿认罪，可酌情从重处罚；3、被告人对其行为认识不足，其所得数额不满5000元，建议法庭酌情从轻处罚。经审理查明：一、妨害信用卡管理罪2019年1月份被告人张少男在其上线“杨凯宝”(未到案)的授意下，多次联系同案犯荣汉康(另案处理)，要求荣汉康帮其收购银行卡，并以每张银行卡300元的价格从荣汉康处收购6张银行卡。二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪在2018年10月至2019年3月期间，被告人张少男多次将收归的银行卡卖与杨凯宝后，被告人张少男应杨凯宝要求，多次开车载着同案犯荣汉康到自助取款机上取现共计24万元，并将取出的现金交予杨凯宝。通过上述犯罪行为，被告人张少男从中获得好处费共计3000余元，赃款用于共个人日常开销。上述事实，有公诉机关提供，并经法庭示证、质证、认证的下列证据证实：一、被告人张少男供述与辩解，证实我绰号为“老纪”，2019年1月，我通过QQ认识了杨凯宝，按照他的指示，我联系荣汉康，找别人办银行卡，将银行卡密码设成统一的，有人往这些卡上打钱，我以每张300元的价格从荣汉康处收购银行卡。我分两次一共收了荣汉康8张左右银行卡。从2018年10月开始，杨凯宝让我开车接送荣汉康取钱，我一共接送荣汉康去取了7、8次钱，荣汉康取钱，我负责开车。第一次在2018年10月，杨凯宝给我10张银行卡，让我开车带荣汉康去儋州的自助取款机上取钱，并要求取出这些卡上所有钱，但听荣汉康说只有三、四张上有钱，大概有10万左右，之后按照杨凯宝的要求给荣汉康几千元的好处费，并给我300元好处费；另一次是杨凯宝给我3张银行卡让我带荣汉康去乐东县取钱，这次大概只取了几万元，给了荣汉康7、8百好处费，也给了我300元好处费；一次是杨凯宝给我4、5张银行卡让我带荣汉康去儋州取钱，大概取了10万元，给荣汉康1000多元好处费。剩下的我记不清了，每次都是去儋州或乐东，每次会按照杨凯宝的要求给荣汉康好处费，杨凯宝也总共给了我3000元左右的好处费。取出钱后，我通过QQ跟杨凯宝联系，在他指定的地点把钱交给他。我感觉这些钱来路不正，但是杨凯宝让我不要管。二、同案犯荣汉康供述与辩解，证实2018年10月，我认识了“老纪”，“老纪”称我帮他取钱可以获得好处费，因我缺钱就同意了，当月的一天，“老纪”开车带我到儋州市一ATM机取款约10万元，我获得4000元好处费；2019年1月，他带我到乐东县城一ATM机取款4万元，给我700元好处费；2019年3月9日，我用一张邮政储蓄卡（尾号3400）取过28600元；2019年3月9日到3月12日，他带我到儋州市区，给我5张银行卡，共取款10万元，给我2000元好处费。另外，我收了我同学黄某2张银行卡（建行、邮政储蓄尾号3400）、田忠起3张银行卡（工行、建行、邮政储蓄4793，后变更为5133）、胡年1张银行卡（邮政储蓄8397）银行卡，以每张200元的价格卖给“老纪”。三、被害人唐某陈述，证实2019年3月9日，为还贷款，我在百度上搜索到平安惠普网络贷款平台客服电话，拨过去后按照对方提示操作，添加了一个微信号，按照他要求的操作，通过我的工商银行卡向一个邮政银行卡转账19800元。对方的银行卡号是62×××00，收款人是黄某，后发现被骗了。四、证人证言1、证人黄某证言，证实我和荣汉康是同学、朋友。2019年春节后，他告诉我他要绑定微信和支付宝银行卡，他没带身份证，就让我办理银行卡给他用。我于到乐东县邮政储蓄银行办理了卡号为62×××00的银行卡，到建设银行办理了卡号为62×××12的银行卡给他用。2、证人荣某（荣汉康父亲）证言，证实荣汉康平时表现比较好，但在被公安机关逮捕前的一段时间，他经常不回家，说是去同学家玩、借同学生活费。3、证人容某（荣汉康大姐）证言，证实荣汉康平时表现比较好，但在被公安机关逮捕前的一段时间，他经常不回家，说是去同学家玩、借同学生活费。五、辨认笔录，证实荣汉康母亲杨慧瑜、嫂子刘梅艳、被告人张少男能辨认出2019年3月9日1:02、3月10日11:33在ATM机取款的是荣汉康本人。同案犯荣汉康能辨认出被告人张少男。六、书证1、立案决定书，证实洛阳市公安局东关分局于2019年3月9日决定对2019.3.9洛阳市瀍河回族区唐某被诈骗案立案侦查。2、2019年3月10日，ATM机取款凭证及卡号，证实当日11:35，尾号3400银行卡在该柜员机取款100元。3、被害人唐某、证人黄某银行流水，证实2019年3月9日，被害人唐某工商银行卡（尾号0973）向黄某邮政储蓄银行卡（尾号3400）转账20618元。4、洛阳市公安局东关分局出具的情况说明，证实通过被害人唐某留的电话、住址及家人联系方式，现均无法联系上被害人。5、抓获经过，证实2019年4月19日，张少男经公安机关电话传唤到案。6、羁押证明，证实被告人张少男于2019年4月19日因涉嫌诈骗被乐东县公安局保显派出所抓获，并于当日羁押于乐东黎族自治县看守所。7、被告人户籍证明、现实表现证明，证实被告人张少男的户籍及现实表现情况。上述证据均来源合法，客观真实，彼此可相互印证，可以作为定案的依据。本院认为，被告人张少男非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法追究其刑事责任。被告人张少男明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人张少男在判决宣告前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人张少男辩称公诉机关指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪数额3000元中有1500元是卖卡的钱，另1500元是作为司机开车费用的辩解意见，因仅有被告人一人供述，无其他证据支持，不予采信。辩护人关于被告人所得数额不满5000元，可酌情从轻处罚的辩护意见，经查，被告人所得数额虽不满5000元，但其掩饰、隐瞒犯罪所得的数额达24万元，情节严重，故此辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人张少男系初犯、偶犯，当庭自愿认罪，采纳辩护人对其依法酌情从轻处罚的辩护意见。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条、第六十九条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人张少男犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元。被告人张少男犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币3万元。按照数罪并罚的原则，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元。二、被告人张少男违法所得人民币3000元，依法予以没收（于判决生效后十日内执行）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。张少男刑期自2019年4月19日起至2024年4月18日止。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贾瑞雪人民陪审员  朱建国人民陪审员  姚保平二〇一九年十二月二十三日法官助理侯诗筠书记员任艳利