广东省佛冈县人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1821刑初233号公诉机关佛冈县人民检察院。被告人黄叙建，绰号：“阿宝”，男，1986年6月3日出生，居民身份证号码441************031，汉族，初中文化，群众，户籍地广东省佛冈县**********城东居委，住广东省佛冈县***********。因本案于2019年2月1日被佛冈县公安局刑事拘留，同年3月8日被依法执行逮捕，现羁押于佛冈县看守所。指定辩护人黄利莹，广东品杰律师事务所律师。佛冈县人民检察院以佛检公刑诉［2019］209号起诉书指控被告人黄叙建犯集资诈骗罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。佛冈县人民检察院指派检察员朱照福出庭支持公诉，被告人黄叙建及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2017年底，被告人黄叙建已欠外债人民币60万元，资金链已经断裂，故以从事二手车“垫资过桥”、买卖二手车为由，许诺高额利息（利息为每月3%至10%不等或者每十天10%、20%）开始长期向黄伟龙、黄序锦、张绿格、朱志良、吴柳枝、吴滨贵、李健波、李柏波、黄浩源等人借款集资，其中吴柳枝、吴滨贵因被黄叙建诱骗还向身边十多位亲戚朋友借款归黄叙建使用。被告人黄叙建将集资的大部分资金用于偿还之前的借款、支付高额利息，并用于个人挥霍和网上赌博（赌输200万元)。至2019年1月8日，被告人黄叙建已欠下巨额债务，并因吴柳枝、吴滨贵等人识破其骗局而匿藏。经被告人黄叙建确认，其集资诈骗数额合计人民币795.28万元，至今未能归还集资参与人，具体如下：1.集资诈骗黄伟龙46万元；2.集资诈骗黄序锦10万元；3.集资诈骗张绿格31万元；4.集资诈骗黄辉强29万元；5.集资诈骗刘燕婷32万元；6.集资诈骗朱志良90万元；7.集资诈骗吴柳枝200万元；8.集资诈骗吴滨贵200万元；9.集资诈骗黄秀珍4.88万元；10.集资诈骗黄海英23.2万元；11.集资诈骗李健波90万元；12.集资诈骗李乐昌15万元；13.集资诈骗李柏波9.2万元；14.集资诈骗黄浩源15万元。2019年2月1日，被告人黄叙建在广州市汽车站被民警抓获归案。为证实所指控的犯罪事实，公诉机关在法庭审理时宣读并出示了书证、证人证言、集资参与人陈述、被告人的供述、辨认笔录等证据。根据上述事实和证据，公诉机关认为，被告人黄叙建无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资795.28万元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人黄叙建犯集资诈骗罪在有期徒刑十三年至十五年的幅度内判处，并在300000元至500000元的幅度内处罚金。被告人黄叙建对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没异议，当庭自愿认罪，请求从轻处罚。指定辩护人的辩护意见是：1、对指控的犯罪事实和罪名均没异议；2、被告人黄叙建具有如实供述、当庭认罪、是初犯的从轻处罚情节。请求法庭对被告人黄叙建从轻处罚。经审理查明：2017年底，被告人黄叙建已欠外债人民币60万元，资金链已经断裂，故以从事二手车“垫资过桥”、买卖二手车为由，许诺高额利息（利息为每月3%至10%不等或者每十天10%、20%）开始长期向黄伟龙、黄序锦、张绿格、朱志良、吴柳枝、吴滨贵、李健波、李柏波、黄浩源等人借款集资，其中吴柳枝、吴滨贵因被黄叙建诱骗还向身边十多位亲戚朋友借款归黄叙建使用。被告人黄叙建将集资的大部分资金用于偿还之前的借款、支付高额利息，并用于个人挥霍和网上赌博（赌输200万元)。至2019年1月8日，被告人黄叙建已欠下巨额债务，并因吴柳枝、吴滨贵等人识破其骗局而匿藏。经被告人黄叙建确认，其集资诈骗数额合计人民币795.28万元，案发前未能归还集资参与人，具体如下：1.集资诈骗黄伟龙46万元；2.集资诈骗黄序锦10万元；3.集资诈骗张绿格31万元；4.集资诈骗黄辉强29万元；5.集资诈骗刘燕婷32万元；6.集资诈骗朱志良90万元；7.集资诈骗吴柳枝200万元；8.集资诈骗吴滨贵200万元；9.集资诈骗黄秀珍4.88万元；10.集资诈骗黄海英23.2万元；11.集资诈骗李健波90万元；12.集资诈骗李乐昌15万元；13.集资诈骗李柏波9.2万元；14.集资诈骗黄浩源15万元。2019年2月1日，被告人黄叙建在广州市汽车站被民警抓获归案。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证1.户籍资料一份，证实:被告人黄叙建的身份情况，其犯罪时年满32周岁，具有完全刑事责任能力。2.在逃人员登记表、抓获经过各一份，证实：被告人黄叙建因涉嫌诈骗于2019年1月29日被佛冈县公安局上网追逃，2019年2月1日在广州市市汽车站被抓获归案，无自首情节。3.黄叙建集资诈骗案资金情况表，证实：黄叙建确认集资诈骗黄伟龙46万元，黄序锦约10万元，张绿格31万元，黄辉强29万元，刘燕婷32万元，朱志良90万元，吴柳枝约200万元，吴滨贵约200万元，黄秀珍4.88万元，黄海英23.2万元，李健波约90万元，李乐昌约15万元，李柏波约9.2万元，黄浩源15万元，黄志锋15万元。4.宋水先的建设银行（621********14150417）、中国农业银行（622*************466）、农村商业银行（800***********541）、中国工商银行（612************117）账户明细各一份，证实被告人与宋水先的资金往来情况，与宋水先的证言相互印证。5.陈文杰提供的转账记录截图4张，证实：陈文杰通过张杏微向黄伟龙转账16万元。6.刘恩学提供的银行转账记录截图2张，证实：刘恩学通过银行向黄序锦转账8.5万元。7.郑志鹏的银行流水12张、交易截图7张，证实：郑志鹏与吴柳枝间的借款及支付利息情况。8.郑从娟提交的银行个人明细对账单两张，证实郑从娟于2018年2月27日向吴柳枝转账10万元、于2018年5月7日分两笔向吴柳枝丈夫郑志平转账共8万元的记录。9.朱健明提交的个人账户支出交易明细表八张，借款合同复印件，证实朱健明于2017年11月至2019年1月向吴滨贵转账的记录。被告人黄叙建跑路后，吴滨贵与朱健明补签借款合同，借款70万元。10.范艺逢提交的银行历史明细清单十七张，借款合同一张，证实范艺逢于2018年9月至2019年1月向吴滨贵（工商银行账号：621*************166）转账的记录。被告人黄叙建跑路后，吴滨贵与范艺逢补签借款合同，借款219万元。11.吴宁贵的支付宝交易截图2张、银行流水10张，证实：吴宁贵通过支付宝转账102993.82元给吴滨贵，通过工商银行账户转账142500元给吴滨贵。12.黄伟龙提供的微信聊天记录一份、招商银行账户交易明细表一份，证实：黄叙建以投资二手车为由向黄伟龙借钱。黄伟龙2018年12月15日至2019年1月3日通过手机招商银行向黄叙建转账62万。13.黄序锦提供的中国建设银行账号交易明细复印件一份、手机转账记录截图5张，证实黄序锦转账699625元给黄叙建，并催黄叙建还钱。14.张绿格提供的微信交易截图4张，证实黄叙建从2018年12月4日开始借张绿格钱173万。张格绿于2018年12月24日向黄叙建通过网银转账25万元，聊天记录记载黄叙建确认张绿格于2018年12月期间转账给其148万元的记录。15.黄辉强提供的客户回单、账户明细、银行转账流水清单3张，证实：黄辉强2018年7月17日转账20万元给黄叙建，2018年12月21日通过黄淑英向黄叙建（平安银行，尾号8546）转账20万元，合计转40万。16.刘燕婷提供的借据一份、中国建设银行账户交易明细，证实：2018年12月10日，刘燕婷借给黄叙建56.5万元，其中50万元转给黄叙建尾号为8546的平安银行账户；于2018年12月10日分10笔5万元共转给黄叙建50万元。17.吴柳枝借款情况表一份，经吴柳枝确认表格中数目准确，证实：吴柳枝向吴晓琳借款19万元，已还利息7.5万元；向吴俊飞借款10万元，已还利息1.25万元；向郑月娟借款20万元，已还利息9万元；向郑志鹏借款50万元，已还利息17万元；向裴国成借款19.5万元，已还利息3.5万元；向李芸借款30万元，以车抵债还本金17万元，已还利息5万元；向丘立文借款30万元，已还本息13万元；向邹青倩借款25万元，已还利息4.5万元；向曾燕君借款20万元，已还本息17万元；向苏锦军借款19万元，已还本息7.5万元；向黄清梅借款130万元，已还本息60.75万元。18.吴柳枝与黄叙建2018年6月8日至2019年1月的微信聊天记录，证实：黄叙建向吴柳枝借钱和支付利息情况，最后的对数是黄叙建欠1676000元，黄叙建确认。19.吴柳枝的银行转账截图、银行转账凭证截图，证实：吴柳枝农业银行尾号2211转给黄叙建尾号8546共334.5万元，工行转账500多万元。20.吴滨贵借款情况表一份，经吴滨贵确认表格中数目准确，证实：吴滨贵向吴得正借款13万元，已还利息3.9万元；向范艺逢借款220万元，已还本息131万元；向刘广洪借款100万元，已还本息85.5万元；向朱健明借款90万元，已还本息79.2万元；向吴宁贵借款30万元，已还利息6.5万元；向郑子鹏借款10万元，已还本息10.7万元。21.吴滨贵提交的支付宝转账电子回单五张、微信转账交易记录截图十三张、银行交易明细表五张、回单详情表、银行凭证，证实：吴滨贵于2017年12月至2019年1月转账给黄叙建的记录。22.吴滨贵提交的微信聊天截图一张，证实黄叙建于2018年11月7日让吴滨贵向其他人借钱。23.黄秀珍提供的农业银行交易明细，证实黄秀珍转账5万元给黄叙建的情况。24.黄海英提供的农信社客户回单，证实黄海英转账24万元给黄叙建情况。25.黄浩源提供的银行交易流水明细，转账凭证复印件2份，证实：2018年12月29日黄浩源通过手机银行转账3.5万元给黄叙建；2018年9月10日黄彩红通过广东农村信用社转账5万元给黄叙建；2018年12月29日黄彩红通过广东农村信用社转账8万元给黄叙建。26.中国建设银行卡复印件一张、银行流水清单、银行流水明细，证实：2018年6月4日至12月1日期间，李柏波通过中国建设银行（621*************291）转账18笔共624000元给黄叙建。2018年4月1日至2018年12月1日，李柏波通过中国建设银行转账20笔共589000元给黄叙建。27.李健波提供的银行卡复印件2份、中国建设银行卡（623*************558）和民生银行卡（622**********805）银行卡流水清单，证实：2018年8月3日至2019年2月28日李健波（明生银行）与黄叙建的交易流水记录，2018年3月1日至2019年2月3日李健波（中国建设银行）与黄叙建的交易流水记录。28.李健波的微信聊天记录截图，证实：黄叙建向李健波借钱的微信聊天记录。29.统计明细2份，证实：李健波通过其民生银行账户借出571807元，收回764808元，利润10000元；通过建设银行借出2787150元，收回968180元，利润23700元，利息9000元。（二）证人证言1.证人宋水仙的证言证实：我和黄叙建2008年结婚。2015年，黄叙建到“团贷网”上班又开始接触二手车业务。2017年3月开始黄叙建就不时给我的微信（微信号：ssx-8888,昵称是：水仙）和银行卡（农商银行和建设银行）转入资金，黄叙建说那些资金是二手车业务的中介费用，每笔都是几千元至一万多元左右，每次钱到账后几天黄叙建就以二手车买卖需要资金为由找我拿回去。我每次微信收到的钱都是把零钱提现到银行卡里面，然后通过微信、银行卡转账、提取现金交给黄叙建。黄叙建向我转账使用的微信号：HXJ137*****601,昵称：“粤宝二手车”和微信号：hxj137138，昵称：“黄叙建”。直到黄叙建出事了我才知道他向亲戚朋友吸收了大量的资金。黄叙建名下的两套房产都已经被法院查封，名下的两辆车都已经被亲戚变卖，现只剩佛冈县**********号一层的l间民房用于居住。2.证人陈文杰的证言证实：我朋友黄伟龙以急需资金为由向我借款16万元，我分别于2018年2月24日通过银行转账和微信转账11万元和2019年1月2日转账5万元给黄伟龙。后来我得知黄伟龙被黄叙建诈骗的60万元就包含了我所借给他的16万元。3.证人刘恩学的证言证实：2018年4月底，我和朋友黄序锦聊天时得知向他堂哥投资会有丰厚的回报，黄序锦问我是否有资金一起投资，我心动了，并在2018年5月7日和8月17日向黄序锦共转账了8.5万元，约定每个月五分利息，2018年5月至2019年1月期间黄序锦通过微信转账利息2.45万元给我，本金没有收回。2019年1月黄序锦电话通知我黄叙建跑路了。4.证人郑志鹏的证言证实：2018年4月，吴柳枝和我说她的表哥“阿宝”在做抵押车的垫资过桥，需要资金进行周转，以月利息4分向我借钱，我答应了。2018年4月至2018年12月，我分多次以银行转账、微信支付和现金支付的方式借了50万元给吴柳枝，吴柳枝向我借钱一直都是告知我说将钱转给了“阿宝”，我共收到吴柳枝转账给我的利息17万元左右，实际损失至少30万元。5.证人裴国成的证言证实：2018年10月，吴柳枝说她与弟弟以及表哥“阿宝”经营二手车业务需要资金周转，以月利息5分向我借钱。2018年10月12日、11月26日，我通过我表哥张焕伯向吴柳枝转账了20万元，吴柳枝支付了4万元利息给我。2019年1月10日，吴柳枝就和我说“阿宝”跑路，她和我们都被骗了，我实际损失至少16万元。6.证人吴晓琳的证言证实：2018年2月，堂妹吴柳枝主动找到我，称她和表哥“包哥”经营二手车，需要资金周转，以月利息五分向我借钱。我于2018年3月、7月向吴柳枝转账了190000元，两次借钱吴柳枝都给我写了借条。吴柳枝通过微信转账向我支付了共7.5万元利息，我实际损失了11.5万元。2019年1月，吴柳枝说和她合伙的“包哥”跑了，借出去的钱也没了。7.证人郑从娟的证言证实：2018年3月左右，我从弟媳吴柳枝处得知其表哥黄叙建在经营二手车，吴柳枝承诺只要入股每个月都能拿到投资额的五分利息。2018年3月至5月，我分3次通过银行转账及现金支付的方式借给吴柳枝20万元，由吴柳枝再转账给黄叙建。我一共拿到8、9万左右利息，损失12万元左右。8.证人吴俊飞的证言证实：2018年11月初，我堂姐吴柳枝说她和她表哥“阿宝”在做二手车生意，问我借10万元，十天有5000元利润。我于2018年11月12日、12月19日，通过手机银行、微信和支付宝向吴柳枝转账10万元，共收到吴柳枝给我的12500元利息，实际损失87500元。9.证人朱健明的证言证实：2017年11月，吴滨贵说和他表哥黄叙建一起经营二手车，以需要资金周转为由，按照5分月利息向我借钱。我先后9次通过银行转账借给吴滨贵共90万元。吴滨贵向我偿还了共计678000元本息，我实际损失222000元。之前部分借款有签订合同，2019年1月，吴滨贵统一补签了5张总金额为70万元的借款合同给我。10.证人范艺逢的证言证实：2018年9月、10月，吴滨贵先后以他表哥“阿宝”做汽车“垫资”生意及二手车抵押需要资金周转为由，找我借钱。我在2018年9月11日至2019年1月4日，分多次通过银行转账将226万元转给吴滨贵，直到2019年1月8日，吴滨贵告诉我他表哥跑路了，钱没了。吴滨贵约还了90万元本金，支付了约50万元利息，我实际损失100万元左右。吴滨贵在前期借钱时写过几张借据，2019年1月9日，吴滨贵写了一张总借款金额为219万元的借据给我。11.证人刘广洪的证言证实：2018年1月，吴滨贵和我说他和老表“阿宝”在搞二手车，以需要资金周转为由向我借钱。2018年1月2日至2018年11月13日，我分六次一共借给吴滨贵100万元，约定利息每月5分到10分不等，大部分是通过银行转账的方式转给吴滨贵，每次借款吴滨贵都给我写一张借条。直到2019年1月8日，吴滨贵告知我“阿宝”炒股票输了，把我借的钱都亏了，无法还钱给我，我实际损失约五六十万。12.证人吴宁贵的证言证实：2018年1月左右，我堂哥吴滨贵联系我，称他有个二手车的“垫资过桥”项目，我当时没有入股。2018年5月底，我决定入股吴滨贵的二手车项目。2018年5月至2018年12月7日，我分四次共转账29万元给吴滨贵，约定利息5分到1角不等，共拿到6.5万左右的利息，2019年1月，吴滨贵跟我说他被老表“宾哥”骗了，我入股他那里的钱也没有了，我实际损失22.5万元。（三）集资参与人陈述1.集资参与人黄伟龙的陈述：2018年12月11日至2019年1月3日，黄叙建先后4次以急需钱用于回收二手车为由让我一起投资，我答应了。2018年12月18日至2019年1月3日，我通过手机招商银行和微信分多次共转了60万元给黄叙建。期间，我追问黄叙建归还本金及利润时，他以二手车无法全部放出为由拒绝归还。2019年1月9日，黄叙建就失联了。经混杂照片辨认，黄伟龙辨认出黄叙建。2.集资参与人黄序锦的陈述：黄叙建是我堂哥，他在团贷公司上班，主要从事二手车价值评估工作。2018年2月到8月，黄叙建多次以投资二手车为由向我借款，承诺每周将借款本金3%支付给我作为利息。期间，我分9次共向黄叙建转账699625元，黄叙建通过微信支付利息共约35万元。到2019年1月11日，他表示没钱还给我后就无法联系了。经混杂照片辨认，黄序锦辨认出黄叙建。3.集资参与人张绿格的陈述：2016年10月后，黄叙建到塘厦团贷网一点车贷公司上班。2018年3月，他和我说他们公司收购二手车，他可以通过“垫资过桥”的方式赚取利润，让我投资。我通过转账的方式将钱转到黄叙建的平安银行账号（账号为：6230********1768546）。我因黄叙建欺骗造成损失156万元。4.集资参与人黄辉强的陈述：2018年4月至5月左右，黄叙建分别以向他投资“垫资”及二手车获取高额收益为由，让我进行投资。我于2018年7月17日、2018年12月21日，叫我老婆黄淑英以银行转账的方式分别转账了20万元，合计40万元给黄叙建，之后我收到利息约11万元。经混杂照片辨认，黄辉强辨认出黄叙建。5.集资参与人刘燕婷的陈述：2018年12月8日左右，黄叙建致电我说他在东莞的“团贷网”公司有一批二手车要处理，以需要资金周转为由问我借50万元，借款时间是10天，并分给我10%的利润。我在2018年12月10日通过中国建设银行的手机银行共转了50万元给黄叙建，且当晚借给他现金65000元（已归还）。还款期到后，我无法联系到黄叙建，后来打听到黄叙建骗了好多人的钱，我被骗了50万元。6.集资参与人朱志良的陈述：黄叙建之前在东莞市南城的团贷网（做车辆抵押贷款的相关业务）从事车辆评估师工作。2018年7月开始，黄叙建说他可以从公司获得很多的低价二手车，提出和我合伙经营二手小汽车，让我出资给他到公司将车辆解押，之后再将车卖出去，利润由我和黄叙建分。我共损失600万元左右，这些资金是用于购买16辆二手车。但我转钱给黄叙建后多次催促黄叙建将车给我，黄叙建一直都不能给我，他应该没有将资金用于经营二手车。7.集资参与人吴柳枝的陈述：黄叙建是我亲表哥，原来在东莞“一点车贷”公司（贷款公司）上班。2017年12月底，黄叙建找我弟弟吴滨贵做二手车以及楼房的“垫资过桥”生意，吴滨贵找我借钱，我借了30万元，月利息是5分钱，由黄叙建和吴滨贵各给我一半。借款后他当即把当月利息1.5万元给了我。黄叙建做“垫资过桥”生意时承诺支付的月利息是5分钱，黄叙建以资金不够周转为由让我和弟弟去找亲戚朋友借钱。2018年7月之后黄叙建开始迟交、少交收益和利息，到2018年12月，以资金周转不过来为由不支付利息给我。2019年1月8日，我和吴滨贵、堂舅舅黄辉强去东莞找他无果，他才微信告知我们他炒股输了，欠债3000多万元，没钱给我们。后来我们才发现他所在公司已于2018年9月解散，他的同事也被黄叙建以跟佛冈的亲戚朋友搞二手车生意被骗借钱，黄叙建没有做垫资和经营二手车生意。我共借款给黄叙建500万元左右（其中做“垫资过桥”160万元）。其中，我自己100万元左右，亲戚朋友400万元左右（其中，吴晓琳20万元、吴俊菲10万元、郑从娟20万元、郑志鹏50万元、裴国成20万元、李芸30万元、丘立文30万元、邹青青25万元、曾燕君20万元、苏锦军20万元。）这些借款利息不固定，有月利息4分、5分以及十天5分钱的利息。我都是直接以跟亲戚朋友说黄叙建做“垫资过桥”生意以及二手车生意需要资金周转来借钱的，借钱我通过银行转账给黄叙建，我向朋友借的钱都有写借条。我一般都会将收到借款的截图发给黄叙建，告知黄叙建借款人的姓名和金额。我向吴晓琳支付利息7.5万元、向吴俊飞支付了利息1.25万元、向郑从娟支付了9万元利息、向郑志鹏支付了利息17万元左右、向裴国成支付了3.5万元利息，均没有偿还本金。我帮黄叙建垫付的借款利息大约30万元、私人借款25万元给他（未计入前述500万元当中），扣除黄叙建支付给我的利息利润，我实际损失300万元以上。黄叙建涉及到与我的资金往来的银行账户有两个，一个是招商银行的账户，账号是：621**********623；另一个账户是平安银行的，账号是：623********1768546。宋水先名下佛山市南海区西樵镇樵高鲁82号盛明广场9座1135号的公寓抵掉欠债15万元。宋水先将云星钱隆御景豪园A区10栋804房和篁胜新城14栋2梯602房的使用权转让给我，但是该两套房子均因断供被开发商回收了，无法抵偿黄叙建欠我的借债。8.集资参与人吴滨贵的陈述：黄叙建是我亲表哥。2016年，我、黄叙建、黄志锋合资在佛冈经营亨润二手车行，黄叙建在东莞“一点车贷”公司上班，他负责找车源。黄叙建跟我说“垫资过桥”和做二手车生意可以赚钱，并提议我向亲戚朋友借钱给他，我答应了。我就以和黄叙建一起做“垫资过桥”及二手车生意需要资金周转为由向亲戚朋友借钱。我共借了575万元给黄叙建，其中100万元是我自己的，475万元（其中，借了吴柳枝30万元、堂弟吴宁贵30万元、吴得正13万元、冯艺逢220万元、刘广洪90万元、朱健明70万元、郑子鹏22万元，利息为月息5分至1角，部分按照每十天5分钱利息结算）是我出面向亲戚朋友借的，借来的钱我通过银行转账、微信和支付宝转账给黄叙建。其中，我向吴得正写了13万元借条，黄叙建跑路后，我写了5张总金额为70万元的借条给朱健明，1张总金额为219万元的借条。我共向冯艺逢支付利息60万元，偿还本金71万元，向刘广洪支付利息42万元，偿还本金43.5万元，向朱健明支付利息33.2万元，偿还本金46万元。经协商，现在仍欠范艺逢150万元、刘广洪40万元、朱健明17万元、吴宁贵15万元、吴得正8万元、郑子鹏12.5万元。黄叙建妻子宋水先用其名下的粤R*****小轿车抵债，该车尚欠车款164279元，扣除成本和费用，我只能收回55000元。黄叙建共支付我146万元利息，给我的100万元利润很快又给黄叙建借回去，我实际损失本金大概425万元。2018年3月时，我姐姐吴柳枝也单独跟黄叙建做“垫资过桥”生意，她也向亲戚朋友借钱给黄叙建。2019年1月8日，我和吴柳枝找黄叙建退资，他说炒股票输了没有钱给我们。我们后来才发现“团贷网”在2018年9月已经解散，黄叙建还欺骗他的同事跟我们佛冈的亲戚做二手车生意从而向他的同事借钱，黄叙建根本没有做“垫资过桥”和二手车抵押生意。9.集资参与人黄秀珍的陈述：黄叙建是我亲姐姐的儿子。2018年12月20日，黄叙建致电我，以做二手车生意为由问我借钱。2018年12月24日，我借了5万元给黄叙建，黄叙建支付了1200元利息给我。2019年1月，黄叙建出事。10.集资参与人黄海英的陈述：黄叙建是我亲姐姐的儿子。2018年12月20日，黄叙建致电我，以做二手车生意为由问我借钱。2018年12月24日，我通过农信社转账借了24万元给黄叙建，黄叙建支付了8000元利息给我。2019年1月，黄叙建出事。11.集资参与人黄浩源的陈述：2018年9月，黄叙建致电我，以做二手车生意为由向我借款，承诺月利息5分。我通过我老婆黄彩虹转账了13万元、通过我自己的银行账户和微信转账了4万元给黄叙建，共收到黄叙建支付的利息10000元。我和我老婆黄彩红实际损失16万元人民币。12.集资参与人李柏波的陈述：2018年4月，黄叙建以做二手车生意不够资金周转为由向我借钱。2018年4月至2018年12月，我通过中国建设银行卡转账给黄叙建306000元人民币给黄叙建，一直没有立下借据。2018年5月至今，黄叙建总计转过8000元的利息给我，收回本金200000元，没收回本金100000元。13.集资参与人李乐昌的陈述：2016年开始我和黄叙建一直都在东莞市“团贷网”公司任职。2017年年底开始，黄叙建以做二手车收车需要资金周转为由向我借款。黄叙建没有被公安机关抓获之前，我和黄叙建双方对债务问题进行了确认，黄叙建本人确认欠我共计20万元借款的。黄叙建没有开具借据，也没有支付过利息。14.集资参与人李健波的陈述：2018年3月，黄叙建以做二手车生意需要资金周转为由向我借钱。2018年3月至2018年8月，黄叙建多次向我借款，每次10万元，利息是本金的3%，都有支付利息和归还本金。从2018年9月开始，黄叙建以收二手车的名义不断让我出资，一直做到2019年2月。期间，黄叙建有支付过一些做二手车生意的利润给我，反复一借一还后，我总计借了3358957元人民币给黄叙建，均没有立借据。我是通过我的中国建设银行卡（账户号码：623*************558）和民生银行卡（账户号码：622**********805）转账给黄叙建的。2018年5月至今，黄叙建共转账42700元利息到我的中国建设银行卡。至今我收回本金1732988元人民币左右，还有1625969元本金没有收回。（四）被告人的供述和辩解被告人黄叙建的供述与辩解：我的绰号是“阿宝”。我从2008年开始从事二手车行业，2015年11月我就职于东莞团贷网互联网科技报务有限公司（即团贷网），从事二手车的价值评估工作。因炒股输了200多万元，欠了60万元外债后，资金链断裂。2017年年末，我就以利用在团贷网的资源做“垫资”和买卖二手车需要周转为由，许诺高额利息（利息为每月3%至10%不等，或每十天10%、20%）长期向亲戚朋友借款集资，后来又沉迷网络赌博，且二手车市场买卖不景气，我只能通过不停借钱填补空缺及支付借款人的利息、利润。2017年11月至2018年12月底，我通过手机银行转账、微信转账（我的微信号：HXJ137*****601）、支付宝转账等方式向以下人员借钱：1.向李金海借款53万元左右（其中1万元是利息）,支付了利息约20万元，我还分了大概40万元利润给他，实际上李金海是没有什么损失的；2.向黄志锋借款75万元，支付了利息和利润约60万元左右，还欠他15万元左右；3.向黄序锦借款75万元（每个星期5分利息作为利润双方平分，还约定每个月5分利息给黄序锦），还了35万元本金给他，利息支付了26万元左右，至今为止我还欠黄序锦10万元左右；4.向张绿格借款100万元，还利息、分配利润共计给了张绿格55万元左右，另外我有两辆车（价值约14万元）在张绿格那里，他实际损失是31万元左右；5.向吴柳枝借款600万元（垫资过桥生意借款170万元，月息5分钱，二手车买卖生意借款430万元左右，利息每十日2毛钱）左右，已还400万元左右，还欠200万元左右；6.向吴滨贵借了共计600万元（垫资过桥生意借款230万元，月息5分钱、7分钱，二手车买卖生意借款370万元，利息每十日2毛钱）左右，还了约400万元，还欠200万元左右；7.向黄素欣借钱共计78万元，月利息8分钱，利息和利润已经给清了，还了几十万本金；8.向黄伟龙借钱共计57万元左右，不计利息，只计算利润，共分配了12万元的利润给他；9.向曾小玲借款50万元，利息是十日1毛钱，已还41万，还欠她9万元；10.向朱志良一共借款300万元左右，利息有十日1毛钱，有七日5毛钱。我和朱志良的借款关系在佛冈县人民法院已经判决了，最后认定我还欠朱志良90万元；11.向黄辉强分两次共计借款40万元，我向其支付11万元利息，至今还欠黄辉强29万元；12.向李健波借了150万元，其中40万元月利息是3分钱，110万元只计算利润，我向其支付了约20万元利息、利润，还了25000元本金，两辆价值38万元的车也抵押给他，至今为止我还欠李健波90万元左右；13.向黄海英借了24万元，月利息是1毛钱，我支付了其8000元利息；14.向黄秀珍借了5万元，支付了1200元利息；15.向李乐昌借钱总计20万元，月利息3分钱，我向其支付了3万元左右利息，还了2万元本金给他，实际上我还欠李乐昌15万元；16.向黄浩源借款17万元，支付了2万元左右的利息，实际上还欠黄浩源15万元；17.向李柏波借款10万元左右，之后我向李柏波支付8000元利息，至今为止我还欠李柏波92000元；18.向宋榕森借款共计7万元，借款之后我老婆给了18000元左右给宋榕森，我给了2万元左右给宋榕森，另外我给了一辆车给他，价值25000元，实际上宋榕森的损失也就是7000元左右；19.向刘燕婷借款50万元，还了18万元，还欠她32万元。我借的共2300万元的资金大部分用于支付借款利息和借新债还旧债用完了，网络赌博输了200多万元。在所有的借款人中，只有黄辉强和黄浩源的借款是他们本人的，另外十几人的资金大部分是向其他人借的。我经营二手车赚的钱远远不够偿还借款利息，但我和吴滨贵、吴柳枝他们说做二手车可以赚很多钱，且2018年9月后，我就离职了，为了能继续借钱，但我还是欺骗他们我还在团贷网公司工作。2019年1月8日，吴柳枝等人提出要到东莞查看我做“二手车”生意的汽车，因我无法提供车辆给他们看，谎言要被拆穿，也还不起借款和支付利息，我就躲藏起来了。上述证据均在法庭上出示，并经控辩双方辩证、质证，证据间能相互吻合，相互印证，能证明被告人黄叙建的犯罪事实，且证据来源合法、充分，本院予以确认。本院认为，被告人黄叙建无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法实施非法集资795.28万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人黄叙建犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人黄叙建将集资款用于个人挥霍和网上赌博，致使集资款不能返还，其非法占有目的明显，集资诈骗数额特别巨大，其法定刑为处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款或者没收财产。鉴于被告人黄叙建归案后，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人黄叙建具有如实供述、当庭认罪从轻处罚情节而请求法庭对被告人黄叙建从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。公诉机关提出的量刑建议符合罪责刑相适应原则，合理合法，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条的规定，判决如下：一、被告人黄叙建犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月1日起至2033年1月31日止。罚金限在本判决生效之日起十日内交清。）二、责令被告人黄叙建于本判决生效之日起一个月内依法退赔各集资参与人，其中：黄伟龙46万元、黄序锦10万元、张绿格31万元、黄辉强29万元、刘燕婷32万元、朱志良90万元、吴柳枝200万元、吴滨贵200万元、黄秀珍4.88万元、黄海英23.2万元、李健波90万元、李乐昌15万元、李柏波9.2万元、黄浩源15万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省清远市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。（此处空白）审 判 长  邓金勇人民陪审员  黄 旭人民陪审员  梁伟明二〇一九年十二月二十日书 记 员  刘 东附引用法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。