河北省石家庄市长安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0102刑初773号 公诉机关河北省石家庄市长安区人民检察院。 被告人杨某，男，1982年4月13日出生，汉族，大专文化，原系燕赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司查勘员,河北省邯郸市邯山区，捕前住。2019年4月9日因涉嫌犯职务侵占罪被石家庄市公安局长安分局刑事拘留，2019年5月14日经石家庄市长安区人民检察院决定逮捕，次日被石家庄市公安局长安分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人殷学敏、张静，河北十力律师事务所律师。 石家庄市长安区人民检察院以石长检诉刑诉[2019]856号起诉书指控被告人杨某犯职务侵占罪于2019年9月3日向本院提起诉讼。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市长安区人民检察院指派检察员时保喆出庭支持公诉，被告人杨某及其辩护人殷学敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 石家庄市长安区人民检察院指控：2016年7月至2017年3月，被告人杨某在担任燕赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司查勘员期间，利用对事故车辆查勘定损的职务便利，伪造了赔款支付授权委托书，从本单位骗取邯郸市路平汽车运输有限公司保险理赔款45000元、肥乡县鑫隆运输车队保险理赔款65000元、馆陶县万祥汽车运输有限公司保险理赔款74900元，非法占为己有，用于偿还个人债务。 公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了书证，证人证言，被告人的供述与辩解，检查笔录、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人杨某利用职务便利，将本单位财务非法占为己有，数额较大，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。 被告人杨某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 其辩护人主要提出：1、被告人杨某经公安机关电话传唤后，主动到案，并如实供述自己的罪行，应系自首。2、被告人杨某系初犯，且认识到了自己的错误，希望得到燕赵保险公司的原谅。3、被告人家属愿意赔偿燕赵保险公司的损失。综上，希望对被告人从轻、减轻处罚。 经审理查明： 2016年7月至2017年3月，被告人杨某在担任燕赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司查勘员期间，利用对事故车辆查勘定损的职务便利，伪造了投保人赔款支付授权委托书，从本单位骗取邯郸市路平汽车运输有限公司保险理赔款45000元、肥乡县鑫隆运输车队保险理赔款65000元、馆陶县万祥汽车运输有限公司保险理赔款74900元，将以上款项共计184900元非法占为己有，用于偿还个人债务。 上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被告人杨某供述：我于2016年4月在燕赵财险公司签订劳动合同，任保险事故勘察员。在理赔过程中，我拿到省公司给我的具体理赔金额后，不跟投保人沟通，直接跟省公司上报说投保人同意，然后我提交一些我伪造的材料给省公司，把省公司的理赔款侵占。我主要伪造的是授权委托书，大概5、6份，也有几起不需要授权委托书的案件，主要是和核赔人员比较熟，打个招呼后先行赔付，后期我再把授权委托书补上。邯郸市路平汽车运输有限公司有两起案件是我负责的，2016年7月4日投保人报案，省公司最后给的理赔金额是两起一共赔偿45000元，然后我就借了朋友李某1的身份证和银行卡，还伪造了授权委托书交给省公司，省公司通过我提供李某1的账号把钱打到李某1账户上，李某1再把钱给我，后续情况我就不知道了。邯郸市肥乡县鑫龙运输车队的理赔款也是我侵占的，案件是2016年11月投保人报的案，我负责后续理赔，这起案件最后理赔款是65000元，我用同样的手段，借用了王某某的身份信息和银行卡，侵占了理赔款。王某某是我之前侵占的一起案件的受害人，我用这次的理赔款填补了他的理赔款。除了这三起案件，我还侵占了邯郸市鸿桑输有限公司的理赔款，大概三、四万元。万祥汽车运输有限公司的牵引车理赔款也是我侵占的，因为要还马某的钱，然后借用了王某的身份证和银行卡，共74900元。我侵占理赔款是因为我要偿还我个人的高息欠款，我知道这属于职务侵占。 2、证人李某2证言：杨某于2016年4月1日与我公司燕赵财产保险股份有限公司河北分公司下属邯郸中心支公司签订劳动合同，岗位为车务查勘，具体负责对在我公司投保的车辆进行出险、理赔等事宜。2018年6月6日，邯郸中心支公司接到客户投诉，投诉车险理赔款迟迟没有到账，我公司在了解相关情况以后进行系统排查，后排查到有几笔车险赔款被杨某私自侵占，我公司联系到客户后，客户说杨某一直以各种理由推脱赔付理赔款，我公司在调取相关卷宗后，发现相关理赔款均已赔付，但收款人并非投保人，有些案件附有赔款支付授权委托书，但经我们与投保人联系，投保人称并未授权委托，我公司对杨某进行询问，杨某承认，这几笔案件理赔中的相关赔款支付授权委托书均由其伪造，委托书内公章也是由其私自刻印的，没有赔款支付授权委托书案件也是由其与公司相关核赔人员电话联系先行赔付，后期补偿款支付授权委托书，杨某现以没钱为由拒绝支付。 排查到的案件有4起，第一起报案时间是2016年7月4日，被保险人为邯郸市路平汽车运输有限公司，保险单号： ＰＯ802201601010001283报案编号：Ｂ08022016010100001362，此案最终赔付金额为22500元，该赔付款项已经于2017年4月按照赔款支付授权委托书转账给一名叫李某1的男子，转入的银行账号为：62×××42，中国建设银行；第二起报案时间是2016年7月4日，与第一起是一起事故，但由于投保车辆为半挂式货车，投保标的分别为主车和挂车，所以有两起案件，被保险人同上，保险单号：Ｐ08022016010100012831报案编号Ｂ08022016010100001361，此案最终赔付金额为2500元，该赔付款项已经于2017年4月按照赔款支付授权委托书转账给一名叫李某1的男子，转入的银行账号为：62×××42，中国建设银行；第三起报案时间是2016年8月29日，被保险人为馆陶县凯旋汽车运输有限公司，保险单号：Ｐ0802201613040008563，报案编号：Ｂ08022016130400000616，此案最终赔付金额为30000元，该赔付款项已于2018年1月按照赔款支付授权委托书转账给一名叫韩某某的男子，转入的银行账号为：62×××17，邯郸银行；第四起报案时间是2016年11月10日，被保险人为肥乡县，保险单号：Ｐ08022016130400003597报案编号Ｂ08022016130400001214，此案最终赔付金额为65000元，该赔付款项已于2017年12月按照赔款支付授权委托书转账给一名叫王某某的人，转入的银行账号为：62×××30，交通银行。2017年3月28日，我公司接到了一起保险案件，具体是在我公司投保了一辆冀Ｄ×××××大运牌牵引汽车在河南省新乡市封丘县发生碰撞，这起案件当时由杨某负责，后来杨某向公司提交了一份赔款支付授权委托书（没有核实委托书真假）和一份证明，内容是投保人馆陶县凯旋汽车运输有限公司证明冀Ｄ×××××这辆车的实际车主王某，并且授权我公司将这起案件的理赔款直接陪付给实际车主王某，同时提交上来的还有王某的身份证和银行卡照片，我公司在收到相关材料后，于2017年9月14日向王某农业银行卡（卡号：62×××72）赔付理赔款74900元，后冀Ｄ×××××真正的实际车主冯占豹将我公司起诉，经法院审理，我公司又赔付给冯占豹103105元，我公司在这起案件中，被杨某侵占理赔款74900元，保险单号：Ｐ08022016130400005568。 3、证人赵某证言：我是邯郸市路平汽车运输有限公司职工，2016年7月4日，我们车队的司机行驶到河南省新郑市发生倾覆，当事司机就用手机向燕赵保险报了警，保险公司也派人出险了，这两辆车的后续理赔事项是由燕赵保险公司的查勘员杨某负责的，最后我们达成协议，两辆车总共理赔75000元，但具体每辆车赔付多少钱，杨某没有跟我说，我一直和杨某联系，杨某一直和我说燕赵保险公司还没有结算，所以钱还没有打到投保人邯郸市路平汽车运输有限公司的账上，一直到现在也没有打，我们公司没有出具过赔款支付授权委托书，也没有授权保险公司将理赔款赔付给其他人。 4、证人孙某证言：我是邯郸市肥乡县职工，2016年11月10日，我们车队司机杨某某驾驶冀Ｄ×××××车辆行驶到河南省南阳市发生碰撞，车辆爆胎自燃，当时司机杨某某就使用130××××6644的手机向燕赵保险报了警，保险公司也派人出险了。这辆车的后续理赔事项是由燕赵保险公司的业务员杨某负责的，当时说好理赔款在15万左右，具体多少记不清了。杨某一直说马上会赔付，但是理赔款一直没有到肥乡县账号上。我们公司没有出具过赔款支付授权委托书，也没有授权保险公司将理赔款赔付给其他人。 5、证人李某1证言：大约2017年初，杨某跟我说想用我的银行卡转个账，意思就是把钱转到我银行卡上我再给他转过去，我当时跟他关系好，就没多问，就把我自己建设银行的卡和身份证的正反面都拍了照发给杨某，到了2017年4月19日，我这张银行卡收到两条入账通知，显示我收到两笔22500元的入账，共计45000元，我收到这笔钱以后就给杨某的一个银行卡打了过去，（建设银行，卡号：62×××64）给杨某打了43000元，还有2000元没有打，是因为当时我手头比较紧，跟杨某说算借他的，后来我还给了他，杨某当时没有具体说使用我银行卡和身份证的具体原因，我也没有从其中获得好处。 6、证人王某证言：2017年9月14日，我的一个叫马某的朋友说想用我的银行卡转笔账，我当时同意了，把自己农业银行尾号3472的银行卡给了他，后来他又问我要了身份证照片。后面的事我就不知道了，直到公安机关给我打电话，我去银行查了交易明细才知道有74900元在2017年9月14日转入了我的账户，2017年9月15日又转走了，然后马某说是他用我银行卡转的，说是有一名叫杨某的人欠他钱，这笔钱是杨某还他的。具体操作都是马某操作的，我不知道这回事。 7、证人马某证言：2017年6月，杨某欠我钱一直不还，我就打电话问他要，到了2017年9月杨某给我打电话让我找一张不是自己的银行卡，说给我还钱，我当时没多想就要了王某的农业银行卡拍照发给杨某，又发了王某的身份证照片。9月14日，杨某给我说他母亲会给王某的卡上转一笔钱，算是还我的，我是在到账以后才知道他给我转了74900元，我问他为什么这么少，他说以后想办法再还我。杨某没再往王某的卡上打过钱，我也没提供其他人的银行卡用于杨某还钱。 8、证人张某证言：我是邯郸市馆陶县万翔汽车运输有限公司职工，我在公司负责车辆的车险理赔，车辆ＤＭ9535是挂靠在我公司的一辆大运牌牵引汽车，这辆车在燕赵财险公司投保，被保险人是馆陶县万祥汽车运输有限公司。这辆车在2017年3月28日于河南省新乡市发生了碰撞，当时是由实际车主冯占豹驾驶的。这辆车的保险单号是Ｐ08022016130400005568，我们公司没有出过赔款支付授权委托书，也没有委托燕赵财险把理赔款赔付给一个名叫王某的男子。我们现在也没有收到过车辆冀Ｄ×××××的车辆理赔款，当时是杨某在负责，但现在和杨某也没有联系了，并且杨某已在燕赵财险离职。 9、书证： （1）机动车保险报案记录（邯郸市路平汽车运输有限公司）、机动车保险赔款计算书、道路交通事故认定书、赔付协议书、赔款支付授权委托书，证明赔款总计为22500元。 （2）机动车保险报案记录（邯郸市路平汽车运输有限公司）、机动车保险赔款计算书、道路交通事故认定书、赔付协议书、赔款支付授权委托书，证明赔款总计为22500元。 （3）机动车保险报案记录（馆陶县凯旋汽车运输有限公司）、机动车保险赔款计算书、道路交通事故认定书、赔付协议书，证明赔款总计为32000元。 （4）机动车保险报案记录（肥乡县）、机动车保险赔款计算书、道路交通事故认定书、赔款支付授权委托书，证明赔款总计为65000元。 （5）机动车保险报案记录（馆陶县万祥汽车运输有限公司）、机动车保险赔款计算书、道路交通事故认定书、赔款支付授权委托书，证明赔款总计为74900元。 （6）河北省邯郸市丛台区人民法院民事判决书（2017）冀0403民初3027号燕赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司赔偿冯占豹（馆陶县万祥汽车运输有限公司）106105元。 （7）燕赵财产保险股份有限公司劳动合同（证实2016年4月1日入职蒸赵财产保险股份有限公司邯郸中心支公司任查勘员）。 （8）长安分局胜利北街刑警中队民警到案经过，证实2019年2月25日电话传唤被告人杨某，杨某于4月9日主动到该队接受讯问。 另有燕赵财产保险股份有限公司河北分公司营业执照、与杨某签订《劳动合同》，杨某2018年1-6月工资明细、户籍证明及现实表现等证据足以认定。 本院认为，被告人杨某利用职务便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大，石家庄市长安区人民检察院指控被告人杨某犯职务侵占罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人的辩护人提出被告人系自首的辩护意见，经查，被告人经侦查机关传唤到案之前，侦查机关已经掌握被告人的犯罪事实，故其不构成自首，但其如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨某犯职务侵占罪，判处有期徒刑十个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月9日起至2020年2月8日止）。 二、涉案赃款依法予以追缴（184900元返还被害单位燕赵财产保险股份有限公司）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  丁 虹 人民陪审员  樊立成 人民陪审员  李 丽 二〇一九年十二月十七日 书 记 员  张赵伟