福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初2957号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人姜胜杰，男，1980年9月16日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省威海市文登区。因犯合同诈骗罪，于2008年1月29日被山东省文登市人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月16日投案并被临时寄押于山东省威海市看守所，同年4月18日被晋江市公安局刑事拘留，5月24日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 指定辩护人王基隆，福建泉佳律师事务所律师。 被告人杨林涛，男，1986年4月14日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省威海市文登区。因寻衅滋事，于2017年7月14日被山东省威海市公安局文登分局行政拘留十五日。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月26日被抓并临时寄押于山东省威海市看守所，同年5月10日被晋江市公安局刑事拘留，5月24日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 指定辩护人林金婷，福建君伟律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉[2019]272号起诉书指控被告人姜胜杰、杨林涛犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月14日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，因有不宜适用简易程序之情形，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴某出庭支持公诉，被告人姜胜杰及其辩护人王基隆、被告人杨林涛及其辩护人林金婷均到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控： 2019年2月以来，被告人姜胜杰向开卡人潘某、周某1、姜某收买了配套有密码、U盾、手机卡等资料的5张信用卡卖给其上家于某（已被逮捕）。其中，被告人杨林涛明知于某在收购他人信用卡，仍通过提供开车运送、陪同开卡以及用于绑定的手机号码等帮助，协助对方最终从被告人姜胜杰处收买到周某1邮政银行、交通银行信用卡各1张（共2张）。嗣后，上述被倒卖的户名为姜某卡号为62×××11、户名为周某1卡号为62×××29的两张邮政储蓄信用卡共收到电信诈骗被害人朱某、覃某、刘某等人在晋江辖区内，被人诈骗走的部分赃款共计人民币116101元。 2019年4月16日，被告人姜胜杰主动到山东省威海市鲸园派出所投案；同月26日，被告人杨林涛在山东省青岛铁路威海站，被抓获归案。 晋江市人民检察院向本院提交了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据，认为被告人姜胜杰、杨林涛收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，其中被告人姜胜杰涉案信用卡数量巨大，均应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人杨林涛归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人杨林涛自愿认罪认罚，故建议对被告人杨林涛在有期徒刑九个月至十二个月的幅度内判处刑罚，并处人民币一万元以上三万元以下罚金。 被告人姜胜杰辩称公诉机关指控其收买5张信用卡的事实不清，证据不足。其主观上并没有收买信用卡的故意，只是帮助于某找人开卡，且其仅参与潘某、姜某二人共开卡3张的过程。其辩护人对指控的罪名没有异议，但认为被告人姜胜杰仅参与收买信用卡3张，且具有自首情节。 被告人杨林涛对指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人认为被告人杨林涛仅起次要作用，应认定为从犯，且其认罪认罚，建议从轻处罚。 经审理查明： 2019年2月以来，被告人姜胜杰向开卡人潘某、周某1、姜某收买了配套有密码、U盾、手机卡等资料的5张信用卡卖给其上家于某（已被逮捕）。其中，被告人杨林涛明知于某在收购他人信用卡，仍通过提供开车运送、陪同开卡以及用于绑定的手机号码等帮助，协助对方最终从被告人姜胜杰处收买到周某1邮政银行、交通银行信用卡各1张（共2张）。嗣后，上述被倒卖的户名为姜某卡号为62×××11、户名为周某1卡号为62×××29的两张邮政储蓄信用卡共收到电信诈骗被害人朱某、覃某、刘某等人被人诈骗走的部分赃款共计人民币116101元。 2019年4月16日，被告人姜胜杰主动到山东省威海市鲸园派出所投案；同月26日，被告人杨林涛在山东省青岛铁路威海站，被抓获归案。 另查明，公安机关从被告人姜胜杰处扣押蓝色华为荣耀手机1部，从被告人杨林涛处扣押玫瑰金iPhone6SPlus手机1部。被告人姜胜杰倒卖上述5张信用卡共获利人民币500元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人潘某的证言、辨认笔录，综合证实2019年2月14日被告人姜胜杰以“朋友开网店转账需要信用卡”为由，向其收买信用卡，并让其询问姜某、周某1能否办理信用卡出售。同年2月15日，被告人姜胜杰带其及姜某、周某1办理信用卡，并提供手机卡给其办理2张信用卡，后其该2张信用卡交给被告人姜胜杰，被告人姜胜杰向其支付报酬。 2.证人周某1的证言、辨认笔录，综合证实2019年2月14日，潘某告知其被告人姜胜杰要买信用卡，询问其能否办理信用卡出售。同年2月15日，被告人姜胜杰带其与潘某、姜某办理信用卡。被告人杨林涛提供手机卡给其办理2张信用卡，后其将该2张信用卡交给被告人杨林涛。被告人姜胜杰向其支付报酬。 3.证人姜某的证言、辨认笔录，综合证实2019年2月14日潘某以有人开网店需要信用卡为由，询问其能否办理信用卡出售。同年2月15日，被告人姜胜杰带其与潘某、周某1共同办理信用卡，并提供手机卡给其办理信用卡1张，后其将该信用卡交给被告人姜胜杰，被告人姜胜杰向其支付报酬。 4.证人于某的证言，证实被告人杨林涛仅帮其开车，载开卡人周某1去开卡。 5.证人朱某、覃某、刘某、候某、陈某、谭某、果某、谢某的证言、银行开户信息及交易明细，综合证实上述8人均被以“办理贷款”的名义诈骗，部分赃款流入户名为姜某卡号为62×××11、户名为周某1卡号为62×××29的两张邮政储蓄信用卡，涉案赃款共计人民币116101元。 6.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录及照片、微信聊天记录截图、微信转账记录截图，综合证实被告人姜胜杰、杨林涛收买信用卡的事实以及被告人姜胜杰向潘某、周某1、姜某支付报酬的事实；案发后，晋江市公安局从被告人姜胜杰处扣押蓝色华为荣耀手机1部，从被告人杨林涛处扣押玫瑰金iPhone6SPlus手机1部的事实。 7.被告人姜胜杰的供述和辩解，综合证实其以“境外赌博网站走账、洗钱”为由，以每张信用卡400元的价格联系潘某收购信用卡，并让潘某找几个朋友也办理信用卡。2019年2月15日，其与上线于某一起带潘某、姜某、周某1共办理5张配套有密码、U盾、手机卡等资料的信用卡，后将上述信用卡以每张卡500元的价格，倒卖给上线于某。 8.被告人杨林涛的供述与辩解，综合证实其上线于某叫其开车载于某去收信用卡，后其根据于某的指示，陪同周某1办卡。后潘某、姜某、周某1将办理的信用卡放置于车上，其将办理的信用卡均交给于某。 9.抓获及破案经过、临时寄押证明等，证明被告人姜胜杰、杨林涛的归案经过及本案的侦破、采取强制措施情况等。 10.户籍证明材料、刑事判决书、行政处罚决定书，证明被告人姜胜杰、杨林涛的身份情况及前科劣迹。 被告人姜胜杰及其辩护人关于被告人姜胜杰涉案信用卡张数为3张的辩解，本院经查认为，被告人姜胜杰明知上线于某要收买信用卡，仍事先积极联系开卡人潘某，带开卡人潘某、姜某、周某1到银行办理信用卡，尽管被告人姜胜杰未参与周某1办理信用卡的过程，但是其对该事实是知情的，且被告人姜胜杰事后通过微信转账的方式支付开卡人潘某、姜某、周某1的报酬，故上述辩护意见不予采纳。被告人姜胜杰的辩护人关于被告人姜胜杰具有自首情节的辩护意见，本院经查认为，被告人姜胜杰虽在案发后主动投案，但是未能如实供述自己的罪行，依法不应认定为自首，故上述辩护意见，不符合法律规定，不予采纳。 本院认为，被告人姜胜杰、杨林涛收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，其中被告人姜胜杰涉案信用卡数量巨大，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人姜胜杰在犯罪中起积极、主要作用，依法不应认定为从犯；被告人杨林涛开车运送、陪同开卡等，起辅助、次要作用，系从犯。被告人姜胜杰有犯罪前科，予以酌情从重处罚。被告人杨林涛归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚。被告人杨林涛的辩护人有关被告人系从犯，且认罪认罚，建议从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人姜胜杰犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月16日起至2022年4月15日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人杨林涛犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2020年1月25日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、追缴被告人姜胜杰违法所得人民币500元。 四、暂扣于晋江市公安局的作案工具蓝色华为荣耀手机1部、玫瑰金iPhone6SPlus手机1部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  刘向阳 人民陪审员  王礼财 人民陪审员  陈连艺 二〇一九年十二月三十一日 法官助理李汝乔 书记员林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。