湖北省武汉市洪山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0111刑初631号公诉机关湖北省武汉市洪山区人民检察院。被告人楼国华，男，1985年3月19日出生于江西省上饶市，汉族，初中文化，武汉市夕阳启航商贸有限公司、湖北乐之和商贸有限公司法定代表人，户籍地江西省上饶市戈阳县，现住武汉东湖新技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月25日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于武汉市洪山区看守所。辩护人李呈，湖北楚韬律师事务所律师。武汉市洪山区人民检察院以洪检刑诉〔2019〕583号起诉书指控被告人楼国华犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月17日向本院提起公诉。因出现不宜适用简易程序审理的情形，本院于2019年6月17日转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市洪山区人民检察院指派检察员黄璇出庭支持公诉，被告人楼国华及其辩护人李呈均到庭参加诉讼。期间，经武汉市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。武汉市洪山区人民检察院指控：2017年8月份以来，被告人楼国华先后在本市洪山区鲁磨路国光大厦负一楼、卓刀泉南路学雅芳邻18栋一单元一楼及华中科技大学等地设立3家门店，对外宣传，以购买“海博惠商城”银卡成为海博惠会员（2017年12月27日升级为团乐会会员）、每日可享有2至7元返利的方式，非法吸收陈某1等278名会员的本金人民币11004990元，尚有本金人民币6464418.28元未兑付（其中，被告人楼国华投入本金人民币473430元，来兑付本金人民币427637元），被告人楼国华按会员投资总金额的25%或30%获取提成。2018年5月至7月期间，被告人楼国华协助卖多多供应链管理有限公司，以购买无人售卖机每月可享受分红的方式，非法吸收曹某等人的本金人民币780000元（楼国华购买了一台），楼国华按每台人民币2000元获取提成。被告人楼国华实际上交资金总额为人民币8284456.26元，余款人民币3500533.74元为其提成。其间，被告人楼国华以回购等方式退还高某、雷某等人人民币132763.37元。侦查期间，武汉市公安局洪山区分局已冻结了被告人楼国华所持有的银行卡（户名付蒙，账面余额人民币20736元），查封被告人楼国华位于武汉东湖新技术开发区高新六路15号嘉欣园一期5栋1单元18层02室的房屋一套。上述事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实。并认为，被告人楼国华违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定予以判处。被告人楼国华对起诉书指控的主要事实及罪名不持异议，表示自愿认罪认罚。辩护人的辩护意见认为：1、被告人楼国华有自首情节，认罪认罚；2、涉案资金绝大部分被上线人获取，被告人的提成除去三个门店的租金、水电费、人员工资、办公经费、派发会员的礼品福利、会员旅游费等，实际获利甚少；3、相关金额应当予以扣减：（1）楼国华投入本金473430元，损失427637元，应在本金、损失中分别扣减；（2）楼国华通过其本人及其妻陶某回购了会员以本金转化的数字货币72405.57元，应在损失中扣减；（3）公司员工本金1520042元、损失1092314.4元，应在本金、损失中分别扣减；4、楼国华系初犯、偶犯，本案“海博会及团乐网项目”遍布全国18个省市，该项目实际控制人通过一系列推广，营造出该项目合法、可放心投资的表象。在团乐网等没有继续支付利差的情况下，楼国华通过自筹资金兑付、签订欠款协议、用自有资金收购会员多宝链等方式积极解决实际问题，没有逃避责任；5、现有会员135人为楼国华出具了谅解书；6、公安查封的房屋一套属楼国华与其妻陶某合法的夫妻共同财产，与本案无关。请求本院对楼国华从轻、从宽处罚。经审理查明，2017年8月份以来，被告人楼国华开设的武汉市夕阳启航商贸有限公司、湖北乐之和商贸有限公司经海博惠网络科技有限公司、无锡团乐网电子商务有限公司授权后，楼国华分别在武汉市洪山区鲁磨路国光大厦B座负一楼、卓刀泉南路学雅芳邻18栋一单元一楼及华中科技大学等地设立光谷店、学雅店、华科店3家门店，对外宣传，以签订《海博惠商城会员章程》办理“海博惠商城”会员卡发展海博惠会员、升级为团乐网会员（2017年12月27日）后让会员签订《国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议》购壶，每日可享有2至7元返利的方式，非法吸收陈某1等278名会员的本金人民币10925010元，扣除所支付的返利后，尚有本金人民币6443090.18元未偿还（其中，被告人楼国华本人投入本金人民币473430元，来偿还本金人民币427637元），被告人楼国华按会员投资总金额的25%至30%获取提成。2018年5月至6月期间，“团乐网”会员升级为“卖多多”会员，被告人楼国华协助卖多多供应链管理有限公司，以购买无人售货机每月可享受分红的方式，非法吸收曹某等28人的本金人民币750000元（每台30000元，共出售25台，楼国华本人购买了1台），楼国华按每台人民币2000元获取提成。上述“海博惠与团乐网项目”、“无人售货机项目”吸收的资金中，楼国华上交上线资金总额为人民币8284456.26元，余款为其提成。楼国华后又以回购等方式退还集资参与人高某25357元、雷某6183元、陈某2850元、刘某2843.37元、李某1585元、张某1（柳某1老伴）19100元、魏某1582元、陈某119700元、吴某11990元、夏某11379元、曹某1194元、胡某1等人30000元，共计退款人民币107763.37元。综上，楼国华共计吸收资金人民币11171580元，尚有6629627.81元本金未偿还。案发前，楼国华同部分集资参与人曾向多地相关公安机关报案。2018年10月25日，被告人楼国华在武汉市洪山区街道口珞珈山大厦A座908室（湖北乐之和商贸有限公司办公地点），被公安机关抓获归案。到案后，楼国华交待了上述犯罪事实。本案侦查期间，武汉市公安局洪山区分局已冻结了被告人楼国华所持有的银行卡（户名付蒙，账面余额人民币20736元），查封了被告人楼国华及其妻陶某共有的位于武汉东湖新技术开发区高新六路15号嘉欣园一期5栋1单元18层02室的房屋一套。在本院审理期间，少部分集资参与人表示愿意谅解楼国华。上述事实，有武汉市公安局洪山区分局出具的集资参与人的报案材料、被告人楼国华的报案材料、归案情况说明、破案经过；扣押清单、搜查笔录、搜查照片；《海博惠商城会员章程》、《国傲文化发展有限公司礼品兑换券使用协议》、卖多多自动售货机代运营合作协议、欠款协议书、银行账户交易明细、宣传资料、利差表、转账记录；电子数据勘验检查记录、勘验检查照片记录表、封存电子证据清单、固定电子证据清单、冻结（查封）账户、房产通知书；证人杨某、陈某1、陈某2、易某、魏某1、廖某、刘某1、刘某2、周某、陶某、张某、郑某、魏某2等人的证言；武汉真道会计师事务有限公司鉴定意见书；集资参与人高某、雷某等人及公安机关出具的退款说明；谅解书；被告人楼国华的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人楼国华违反国家金融管理法规，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。关于楼国华的辩护人提出的部分金额应从犯罪金额中扣减的意见，其本人投资金额已在其吸收总金额中予以扣除；其返利、回购的金额可作为量刑情节酌情考虑；楼国华以吸收资金为目的，将社会人员吸收为公司内部人员，同时向不特定对象、公司内部人员吸收资金，向公司内部人员吸收的资金应当一并计入犯罪数额，故其公司员工投资金额不能予以扣减，楼国华辩护人的相关辩护意见，本院部分予以采纳；另根据武汉真道会计师事务有限公司鉴定意见书，结合集资参与人的报案材料及其提供的证据，本院对起诉书指控的金额亦做出部分调整。案发前，楼国华同部分集资参与人曾向多地相关公安机关报案，在武汉市公安局洪山区分局受理该案后，在其公司现场被公安人员控制，后如实交代了犯罪事实，可视为自首，可以从轻处罚；本案中，楼国华获赃相对较少，在本院审理期间，楼国华能当庭自愿认罪，取得少部分集资参与人的谅解，可以酌情从轻处罚。辩护人提出的与前述一致的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人楼国华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月25日起至2023年8月24日止；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）公安机关扣押的被告人楼国华及其妻陶艳持有的印章、公司资料、电脑等涉案物品，由其依法处理；公安机关查封的被告人楼国华及其妻陶艳共有的位于武汉东湖新技术开发区高新六路15号嘉欣园一期5栋1单元18层02室的房屋一套，由其依法处理。公安机关冻结的被告人楼国华所持有的银行卡（户名付蒙）内余额人民币20736元，依法发还集资参与人；涉案未追回款项6629627.81元人民币追缴后发还集资参与人（见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  赵慧敏审 判 员  徐文娟人民陪审员  吴凤仙二〇一九年十二月十日书 记 员  刘丽莎附：集资参与人投入本金及未偿还本金清单