福建省安溪县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0524刑初909号 公诉机关福建省安溪县人民检察院。 被告人卢志荣，男，1969年8月11日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。现因本案于2019年1月18日被抓获，同日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人陈战英，福建安荣律师事务所律师。 被告人孙国华，男，1973年10月1日出生，汉族，高中文化，务工，住江苏省南京市鼓楼区。现因本案于2019年1月18日被抓获，次日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人何秀燕，福建安荣律师事务所律师。 被告人石小林，男，1976年4月25日出生，苗族，小学文化，无业，住重庆市重庆市酉阳土家族苗族自治县。曾因犯转移赃物罪，于2007年5月15日被上海市浦东新区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一千元；又因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2012年5月21日浙江省宁波市江东区人民法院判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万元，于2013年12月18日刑满释放。现因本案于2019年1月18日被抓获，同日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人钟志强、林晓婷，福建安荣律师事务所律师。 被告人广具强，男，1974年1月1日出生，汉族，小学文化，无业，住重庆市南川区。现因本案于2019年1月18日被抓获，同日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人陈其祥，福建一心律师事务所律师。 被告人刘任新，男，1983年1月29日出生，汉族，初中文化，无业，住广东省肇庆市端州区。现因本案于2019年1月18日被抓获，次日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人陈文质，福建铭群律师事务所律师。 被告人黄彩玉，女，1972年6月18日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。现因本案于2019年1月18日被抓获，同日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人黄荣梅，福建联谊律师事务所律师。 被告人黄水宝，男，1984年5月2日出生，汉族，小学文化，无业，住福建省安溪县。现因本案于2019年1月18日被抓获，同日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕，同年3月8日因患有严重疾病不合适羁押被取保候审，同年4月19日被继续取保候审。2019年11月4日由本院决定被继续取保候审，现在家。 辩护人李雪萍，福建安荣律师事务所律师。 被告人吴炳胜，男，1984年12月3日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。现因本案于2019年1月18日被抓获，同日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人陈燕源，福建一心律师事务所律师。 被告人高志鹏，男，1991年8月22日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。现因本案于2019年1月18日被抓获，同日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人李柏家，福建一心律师事务所律师。 被告人陈庆，男，1984年12月28日出生，汉族，高中文化，无业，住广西壮族自治区桂平市。现因本案于2019年1月18日被抓获，同日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人林晓凤，福建安厦律师事务所律师。 被告人宾培金，男，1984年6月4日出生，汉族，初中文化，无业，住广东省肇庆市封开县。现因本案于2019年1月18日被抓获，次日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕，同年10月18日被监视居住。2019年11月4日由本院决定被取保候审，现在家。 辩护人胡英雄，福建铭群律师事务所律师。 被告人谢雨强，男，1991年2月4日出生，汉族，小学文化，无业，住福建省安溪县。曾因犯危险驾驶罪，于2013年3月25日被本院判处拘役二个月。现因本案于2019年1月18日被抓获，同日被刑事拘留，同年2月17日被取保候审，同年4月19日被继续取保候审。2019年11月5日由本院决定被继续取保候审，现在家。 辩护人陈志当，福建联谊律师事务所律师。 被告人孔扬扬，女，1992年3月28日出生，汉族，初中文化，无业，住河北省邯郸市峰峰矿区。现因本案于2019年1月18日被抓获，次日被刑事拘留，同年2月23日被逮捕，同年8月18日被监视居住。2019年11月7日由本院决定被取保候审，现在家。 辩护人温爱红，福建安荣律师事务所律师。 福建省安溪县人民检察院以安检五部刑诉（2019）96号起诉书指控被告人卢志荣犯妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、被告人陈庆犯妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪、被告人广具强、石小林犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、被告人孙国华、刘任新、黄彩玉、黄水宝、吴炳胜、高志鹏、宾培金、孔扬扬犯妨害信用卡管理罪、被告人谢雨强犯买卖国家机关证件罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员陈某出庭支持公诉，被告人卢志荣及其辩护人陈战英、被告人吴炳胜及其辩护人陈燕源、被告人陈庆及其辩护人林晓凤、被告人孙国华及其指定辩护人何秀燕、被告人石小林及其指定辩护人林晓婷、被告人广具强及其指定辩护人陈其祥、被告人刘任新及其指定辩护人陈文质、被告人黄彩玉及其指定辩护人黄荣梅、被告人黄水宝及其指定辩护人李雪萍、被告人吴炳胜及其指定辩护人陈燕源、被告人高志鹏及其指定辩护人李柏家、被告人陈庆及其指定辩护人林晓凤、被告人宾培金及其指定辩护人胡英雄、被告人谢雨强及其指定辩护人陈志当、被告人孔扬扬及其指定辩护人温爱红均到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省安溪县人民检察院指控： 一、妨害信用卡管理、买卖国家机关证件部分 被告人卢志荣于2018年7月至2019年1月间，通过微信向被告人孙国华、高志鹏、刘任新、宾培金、陈庆、孔扬扬及赵某（另案处理）等人购买大量的个人银行卡及多套对公账户（含银行卡、营业执照、企业公章等物品），并通过快递邮寄至安溪县凤城镇上山村上场顶巷330号401室等地，交由被告人黄彩玉等人领取，后再通过微信联系的方式，将部分银行卡及对公账户出售给被告人黄水宝、吴炳胜、谢雨强及詹某（另案处理）等人，从中获利。至被查获时，被告人卢志荣共非法持有他人银行卡140张、买卖营业执照3份；被告人孙国华共非法持有他人银行卡48张；被告人高志鹏共非法持有他人银行卡18张；被告人黄水宝共非法持有他人银行卡26张；被告人吴炳胜共非法持有他人银行卡17张；被告人刘任新共非法持有他人银行卡33张；被告人宾培金共非法持有他人银行卡8张；被告人陈庆共非法持有他人银行卡5张，买卖营业执照3份；被告人孔扬扬共非法持有他人银行卡6张；被告人谢雨强共买卖营业执照2份；被告人黄彩玉共非法持有他人银行卡39张。 二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪部分 被告人卢志荣于2018年11月至2019年1月间，先后雇请被告人广具强、石小林（2018年12月14日参与），使用广具强本人户名及他人户名的银行卡接收犯罪所得，后在安溪县多个银行网点的ATM机上取现，从中获利。至被查获时，被告人卢志荣共帮助领取违法所得款人民币1,026,886元（币种，下同），被告人广具强参与期间共领取违法所得款1,026,886元，被告人石小林参与期间共领取违法所得款796,060元。 被告人卢志荣、黄彩玉、孔扬扬、陈庆、谢雨强、吴炳胜、黄水宝、孙国华、石小林、广具强、高志鹏、刘任新、宾培金于2019年1月18日被抓获，被告人黄彩玉、孔扬扬、陈庆、谢雨强、吴炳胜、黄水宝、孙国华、石小林、广具强、高志鹏、刘任新、宾培金归案后能如实供述自己的罪行。 指控上述事实的证据有：1.扣押的手机、银行卡等物证；2.银行账户交易明细、微信聊天记录截图、快递单、营业执照照片等书证；3.证人卢某、吕某等人证言；4.泉州市公安局物证鉴定室鉴定意见书；5.被告人的供述和辩解；6.被害人刘某1陈述；7.电子证物检查工作记录、搜查笔录等；8.现场照片、取款录像截图等。 公诉机关认为，被告人卢志荣、黄彩玉、孔扬扬、陈庆、吴炳胜、黄水宝、孙国华、高志鹏、刘任新、宾培金非法持有他人信用卡，数量较大，其中，被告人卢志荣达数量巨大，均应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，部分属共同犯罪。被告人卢志荣、陈庆、谢雨强非法买卖国家机关证件，均应当以买卖国家机关证件罪追究其刑事责任。被告人卢志荣还伙同被告人广具强、石小林明知是犯罪所得而予以领取，情节严重，均应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任，属共同犯罪。被告人卢志荣、陈庆在判决宣告以前一人犯数罪，均应数罪并罚。被告人卢志荣在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人黄彩玉、广具强、石小林在共同犯罪中起次要作用，是从犯，均应当从轻或者减轻处罚。被告人石小林曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑满释放五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人石小林、广具强、黄彩玉、孔扬扬、陈庆、吴炳胜、黄水宝、孙国华、高志鹏、刘任新、宾培金、谢雨强在归案后如实供述自己罪行，均可以从轻处罚。 卢志荣、黄彩玉、孔扬扬、陈庆、谢雨强、吴炳胜、黄水宝、孙国华、石小林、广具强、高志鹏、刘任新、宾培金对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。 辩护人陈战英的辩护意见是：被告人卢志荣具有坦白情节，没有犯罪前科，且掩饰、隐瞒犯罪所得罪部分指控的涉案金额证据较为薄弱，建议对被告人卢志荣从轻处罚。 辩护人钟志强、林晓婷、陈其祥的辩护意见是：被告人石小林、广具强均属从犯，且均具有坦白等情节，建议对被告人石小林、广具强从轻、减轻处罚。 辩护人黄荣梅的辩护意见是：被告人黄彩玉属从犯，且具有坦白等情节，建议对被告人黄彩玉从轻、减轻处罚。 辩护人何秀燕、陈文质、李雪萍、陈燕源、李柏家、林晓凤、胡英雄、陈志当、温爱红的辩护意见是：被告人孙国华、刘任新、黄水宝、吴炳胜、高志鹏、陈庆、宾培金、谢雨强、孔扬扬均具有坦白、真诚悔罪等情节，建议对被告人孙国华、刘任新、黄水宝、吴炳胜、高志鹏、陈庆、宾培金、谢雨强、孔扬扬从轻处罚。 经审理查明： 一、妨害信用卡管理、买卖国家机关证件部分 被告人卢志荣于2018年7月至2019年1月间，通过微信向被告人孙国华、高志鹏、刘任新、宾培金、陈庆、孔扬扬及赵某等人购买大量的个人银行卡及多套对公账户（含银行卡、营业执照、企业公章等物品），并通过快递邮寄至安溪县凤城镇上山村上场顶巷330号401室等地，交由被告人黄彩玉等人领取，后再通过微信联系的方式，将部分银行卡及对公账户出售给被告人黄水宝、吴炳胜、谢雨强及詹某等人，从中获利。至被查获时，被告人卢志荣共非法持有他人银行卡140张、买卖营业执照3份；被告人孙国华共非法持有他人银行卡48张；被告人高志鹏共非法持有他人银行卡18张；被告人黄水宝共非法持有他人银行卡26张；被告人吴炳胜共非法持有他人银行卡17张；被告人刘任新共非法持有他人银行卡33张；被告人宾培金共非法持有他人银行卡8张；被告人陈庆共非法持有他人银行卡5张，买卖营业执照3份；被告人孔扬扬共非法持有他人银行卡6张；被告人谢雨强共买卖营业执照2份；被告人黄彩玉共非法持有他人银行卡39张。 二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪部分 被告人卢志荣于2018年11月至2019年1月间，先后雇请被告人广具强、石小林（2018年12月14日参与），使用广具强本人户名及他人户名的银行卡接收犯罪所得，后在安溪县多个银行网点的ATM机上取现，从中获利。至被查获时，被告人卢志荣、广具强共帮助接受、转移违法所得款966,605元（取现905,600元），被告人石小林参与期间共接受、转移违法所得款805,705元（取现747,900元）。 公安机关于2019年1月18日抓获被告人卢志荣、黄彩玉、孔扬扬、陈庆、谢雨强、吴炳胜、黄水宝、孙国华、石小林、广具强、高志鹏、刘任新、宾培金；并向被告人卢志荣、黄彩玉扣押到OPPO手机2部等作案工具及银行卡48张（有效39张）及配套U盾、SIM卡等涉案物品，向被告人吴炳胜扣押到苹果6PLUS手机1部等作案工具，向被告人黄水宝扣押到VIVO手机1部等作案工具，向被告人孙国华扣押到小米手机1部等作案工具及银行卡7张（有效6张）和配套U盾、SIM卡、纸张、笔记本等涉案物品，向被告人刘任新扣押到VIVO手机1部等作案工具及银行卡6张和配套U盾、SIM卡、便笺纸等涉案物品，向被告人宾培金扣押到银行卡2张及配套U盾、纸条等涉案物品，向被告人广具强、石小林扣押到银行卡40张、VIVO手机2部、OPPO手机1部、苹果5S手机1部等作案工具，向被告人高志鹏扣押到银行卡9张及配套U盾、SIM卡等涉案物品，向被告人孔扬扬扣押到作案工具华为手机1部和银行卡7张（有效6张）及配套U盾等涉案物品。被告人黄彩玉、孔扬扬、陈庆、谢雨强、吴炳胜、黄水宝、孙国华、石小林、广具强、高志鹏、刘任新、宾培金归案后均如实供述自己的罪行。 审理中，被告人卢志荣当庭表示自愿认罪，并如实供述自己的罪行。被告人吴炳胜、黄水宝、孔扬扬各向本院预缴罚金10,000元。本院委托安溪县司法局对被告人黄水宝、谢雨强进行审前社会调查，安溪县司法局出具调查评估意见书，认为被告人黄水宝、谢雨强均具备社区矫正条件。 上述事实，被告人卢志荣、孙国华、石小林、广具强、黄彩玉、陈庆、谢雨强、吴炳胜、黄水宝、高志鹏、刘任新、宾培金、孔扬扬在开庭审理过程中均无异议，且有经庭审质证的受案登记表、立案决定书，到案经过，搜查笔录，扣押清单，现场照片，证人詹某、刘某2、高某1、罗某、邓某、白某、卢某、吕某、辛某、熊某、高某2、朱某、张某、郭某、高某3、石某、许某、吴某、王某证言，被害人刘某1陈述，微信聊天记录截图、转账记录截图，辨认笔录及照片，涉案银行账户开户资料、交易明细，快递单，营业执照照片，银行卡主体信息查询，取款录像截图，疾病证明、门诊病历等，电子证物检查工作记录（附光盘），泉州市公安局物证鉴定所鉴定意见书，本院（2013）安刑初字第262号刑事判决书、上海市浦东新区人民法院（2007）浦刑初字第752号刑事判决书、浙江省宁波市江东区人民法院（2012）甬东刑初字第281号刑事判决书、罪犯档案资料，被告人卢志荣、孙国华、石小林、广具强、黄彩玉、陈庆、谢雨强、吴炳胜、黄水宝、高志鹏、刘任新、宾培金、孔扬扬的供述及户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人卢志荣、黄彩玉、孙国华、陈庆、吴炳胜、黄水宝、高志鹏、刘任新、宾培金、孔扬扬非法持有他人信用卡；其中，被告人黄彩玉、孙国华、陈庆、吴炳胜、黄水宝、高志鹏、刘任新、宾培金、孔扬扬均数量较大，被告人卢志荣数量巨大；其行为均已构成妨害信用卡管理罪，部分属共同犯罪。被告人卢志荣、陈庆、谢雨强买卖国家机关证件，其行为均已构成买卖国家机关证件罪。被告人卢志荣伙同被告人石小林、广具强明知是他人犯罪所得而予以接收、领取，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且情节严重，属共同犯罪。公诉机关指控被告人卢志荣犯妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪、被告人陈庆犯妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪、被告人广具强、石小林犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、被告人孙国华、刘任新、黄彩玉、黄水宝、吴炳胜、高志鹏、宾培金、孔扬扬犯妨害信用卡管理罪、被告人谢雨强犯买卖国家机关证件罪的罪名成立，适用法律正确。被告人卢志荣、陈庆在判决宣告以前一人犯数罪，均应当数罪并罚。在共同犯罪中，被告人卢志荣起主要作用，是主犯，依法按其所参与的全部犯罪处罚；被告人黄彩玉、广具强、石小林起次要作用，是从犯，依法对被告人黄彩玉从轻处罚，对被告人广具强、石小林均减轻处罚。被告人石小林曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人谢雨强有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人黄彩玉、孔扬扬、陈庆、谢雨强、吴炳胜、黄水宝、孙国华、石小林、广具强、高志鹏、刘任新、宾培金归案后均如实供述自己的罪行，均依法从轻处罚。被告人卢志荣当庭表示自愿认罪，并如实供述自己的罪行，酌情从轻处罚。各辩护人关于被告人黄彩玉、广具强、石小林属从犯，被告人黄彩玉、孔扬扬、陈庆、谢雨强、吴炳胜、黄水宝、孙国华、石小林、广具强、高志鹏、刘任新、宾培金具有坦白情节，被告人卢志荣具有自愿认罪情节，建议对各被告人从轻或减轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。 鉴于被告人黄水宝、谢雨强居住地司法行政机关出具了调查评估意见书，经审查认为，被告人黄水宝、谢雨强具备社区矫正条件，符合缓刑的条件，且被告人黄水宝患有肾病综合症，依法对被告人黄水宝、谢雨强宣告缓刑。据此，根据被告人卢志荣、孙国华、石小林、广具强、黄彩玉、陈庆、谢雨强、吴炳胜、黄水宝、高志鹏、刘任新、宾培金、孔扬扬的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百八十条第一款、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第十条之规定，判决如下： 一、被告人卢志荣犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元；犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑六年五个月，并处罚金人民币三万一千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。下同。刑期即自2019年1月18日起至2025年6月17日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人孙国华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期即自2019年1月18日起至2021年4月17日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人广具强犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期即自2019年1月18日起至2021年3月17日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人石小林犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元。 （刑期即自2019年1月18日起至2021年1月17日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人刘任新犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期即自2019年1月18日起至2020年8月17日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 六、被告人黄水宝犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 七、被告人黄彩玉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期即自2019年1月18日起至2020年3月17日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 八、被告人吴炳胜犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。 （刑期即自2019年1月18日起至2020年1月17日止。） 九、被告人高志鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期即自2019年1月18日起至2020年1月17日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 十、被告人陈庆犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一千元。决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币一万一千元。 （刑期即自2019年1月18日起至2020年1月17日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 十一、被告人宾培金犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期即自2019年1月18日起至2019年10月17日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 十二、被告人孔扬扬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。 （刑期即自2019年1月18日起至2019年8月17日止。） 十三、被告人谢雨强犯买卖国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应在判决生效后十日内缴纳。） 十四、没收各被告人被扣押的作案工具及涉案物品。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  高清良 人民陪审员  许红笙 人民陪审员  陈武强 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  王兰英 附：本案适用法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的； 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。