湖南省靖州苗族侗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1229刑初103号 公诉机关靖州苗族侗族自治县人民检察院。 被告人郑怡均（曾用名郑小均、郑云天），男，1962年5月14日出生于芷江侗族自治县，汉族，大学文化，系怀化银州房地产开发有限公司“靖州永盛欣城开发项目部”原负责人，住怀化市鹤城区（户籍地芷江侗族自治县）。因犯串通投标罪、伪造国家机关证件、印证罪，于2012年11月20日被靖州苗族侗族自治县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月24日被靖州苗族侗族自治县公安局刑事拘留，2018年11月29日经靖州苗族侗族自治县人民检察院批准，次日由靖州苗族侗族自治县公安局执行逮捕。现羁押于会同县看守所。 辩护人李朝辉，湖南芙蓉律师事务所律师。 被告人谌杰，男，1980年7月18日出生于鹤城区，汉族，初中文化，系怀化银州房地产开发有限公司“靖州永盛欣城开发项目部”原财务人员，住怀化市鹤城区（户籍地怀化市鹤城区）。因犯伪造国家机关证件、印证罪，于2012年11月20日被靖州苗族侗族自治县人民法院判处拘役三个月，缓刑四个月。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月3日被靖州苗族侗族自治县公安局刑事拘留，2019年4月9日被靖州苗族侗族自治县公安局取保候审，2019年4月9日靖州苗族侗族自治县人民检察院取保候审，2019年9月19日被本院取保候审。 靖州苗族侗族自治县（下称靖州县）人民检察院以靖检公刑诉（2019）94号起诉书指控被告人郑怡均、谌杰犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。2019年10月16日靖州县人民检察院以补充侦查为由建议本院延期审理一个月，2019年10月22日建议恢复审理。靖州县人民检察院检副察长明新春及检察官助理袁洁馨、被告人郑怡均及其辩护人李朝辉、被告人谌杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 靖州县人民检察院指控： 怀化银洲房地产开发有限公司成立于2002年7月，经营范围主要是房地产开发，住所地在怀化市，法人代表是张贻权。2015年4月，该公司变更住所地为靖州县法人代表为雷景彪。 2007年1月，被告人郑怡均挂靠怀化银洲房地产开发有限公司在靖州县开发“梅林新苑”房地产项目。为了对外开展业务，成立“靖州梅林新苑工程开发项目部”。该项目第一期竣工后，郑怡均准备启动“梅林新苑”第二期。2009年11月，郑怡均以怀化银洲房地产开发有限公司名义获得房屋拆迁许可和签署国有土地使用权预出让合同，第二期正式启动，并于2010年1月开始房屋销售。为了对外开展业务，2010年11月，成立“靖州永盛欣城开发项目部”。在此期间，2010年11月，郑怡均成立以房地产开发为主要经营范围的湖南文君房地产有限公司，自己为法人代表。被告人谌杰系“靖州永盛欣城开发项目部”、湖南文君房地产有限公司财务人员。 在“永盛欣城”项目开发过程中，因资金短缺，被告人郑怡均未经有关部门依法批准，以“靖州梅林新苑工程开发项目部”“靖州永盛欣城开发项目部”、湖南文君房地产有限公司名义，承诺以3-5分的月息方式还本付息，公开向社会公众借款，吸收资金。2009年7月至2011年12月，被告人郑怡均先后向33个单位、个人吸收资金43笔共计人民币3790万元。被告人谌杰在处理财物工作的同时，参与向4人吸收资金4笔共计人民币950万元。因工程项目的投入、高息的支付和管理的不严，在项目开发过程中，资金又出现断裂。2012年1月2日，郑怡均与陈代虎（陈靖彪）合作，由陈代虎的湖南省宝靖房地产有限责任公司投入资金占有该项目股权51%。由于陈代虎资金不到位，2012年3月21日，在县梅林路协调工作组的参与下，双方形成会议纪要，由雷景彪（包括股东黄艳军）投入资金到陈代虎所占的股份中，占整个项目股份的26%，并授权雷景彪、黄艳军负责合作后的靖州永盛欣城开发项目开发管理工作。由于后期投入资金不足，归还高息借款、管理上的不严，致使该项目到案发时未能建设完工，导致仍有46户拆迁户未能得到安置、一批购房户未得到房屋。2016年4月，怀化市中级人民法院委托湖南方兴会计师事务所有限公司对永盛欣城项目开支进行工程结算鉴定，截止2015年10月31日该项目总亏损82099452.29元。后“靖州梅林新苑工程开发项目部”不再开展相关工作，债务由其他新的项目部处理。2019年4月，经湖南泰信会计师事务所有限公司鉴定，被告人郑怡均在“永盛欣城”项目支出合作人民币41,911,515.95元。 被告人郑怡均、谌杰以“靖州梅林新苑工程开发项目部”“靖州永盛欣城开发项目部”、湖南文君房地产有限公司名义（均为“永盛欣城”项目借款）向社会公众借款，吸收资金具体情况如下： 1、2009年7月3日，被告人郑怡均以4%的月利率向储某1借款人民币60万元。 2、2009年7月17日，被告人郑怡均以4%的月利率向谢某借款人民币60万元。 3、2011年1月30日，被告人郑怡均以3%的月利率向李某4借款人民币10万元。 4、2010年9月2日，被告人郑怡均以5%的月利率向匡某借款人民币100万元。 2011年1月8日，被告人郑怡均以5%的月利率向匡某借款人民币100万元。 2011年4月7日，被告人郑怡均以5%的月利率向匡某借款人民币100万元。 5、2011年3月29日，被告人郑怡均、谌杰以3%的月利率向张某5借款人民币50万元。 6、2010年12月28日，被告人郑怡均以3%的月利率向龙某借款人民币85万元。 7、2011年7月28日，被告人郑怡均以4%的月利率向张某2借款人民币40万元。 8、2009年8月3日，被告人郑怡均以5%的月利率向雷某借款人民币50万元。 2011年1月15日，被告人郑怡均以5%的月利率向雷某借款人民币25万元。 9、2010年4月9日，被告人郑怡均以3.8%的月利率向赵某1借款人民币35万元。 10、2009年10月1日,被告人郑怡均以4%的月利率向唐某2借款人民币100万元。 11、2011年1月18日，被告人郑怡均以3%的月利率向李某2借款人民币24万元。 12、2011年6月8日，被告人郑怡均以3%的月利率向储某2借款人民币20万元。 13、2011年3月15日，被告人郑怡均以3%的月利率向钟某借款人民币10万元。 2011年6月17日，被告人郑怡均以3%的月利率向钟某借款人民币10万元。 14、2011年6月9日，被告人郑怡均以3.33%的月利率向赵某2借款人民币20万元。 15、2011年1月24日，被告人郑怡均以3%的月利率向马某借款人民币20万元。 2011年3月24日，被告人郑怡均以3%的月利率向马某借款人民币10万元。 16、2011年4月15日，被告人郑怡均以4%的月利率向刘某2借款人民币30万元。 17、2010年12月4日，被告人郑怡均以5%的月利率向周某2借款人民币60万元。 18、2010年12月8日，被告人郑怡均以5%的月利率向唐某3借款人民币100万元。 19、2011年1月21日，被告人郑怡均以4%的月利率向陈某2借款人民币19万元。 20、2009年10月12日到2011年6月18日，被告人郑怡均以3%多的月利率先后三次向靖州宝庆商会借款。靖州宝庆商会会员40余人先后三次筹集资金后，借款人民币817万元。 21、2011年5月26日到2011年11月2日，被告人郑怡均以3%多的月利率先后四次向靖宝市场商会借款。靖宝市场商会会员20余人先后四次筹集资金后，借款人民币670万元。 22、2011年12月22日，被告人郑怡均 以5%的月利率向娄底商会的朱某借款人民币300万元。 23、2011年12月22日，被告人郑怡均、谌杰以5%的月利率向娄底商会的周某1借款人民币400万元。 24、2011年12月22日，被告人郑怡均、谌杰以5%的月利率向娄底商会的戴某借款人民币200万元。 25、2011年1月15日，被告人郑怡均以4%的月利率向谭源华借款人民币20万元。 26、2010年12月25日，被告人郑怡均以4%的月利率向陈将来借款人民币120万元。 27、2011年3月4日，被告人郑怡均以4%的月利率向钱莲莲借款人民币10万元。 28、2011年7月25日，被告人郑怡均以4%的月利率向刘彩兰借款人民币10万元。 29、2010年3月19日，被告人郑怡均以5%的月利率向谭有生借款人民币8万元。 30、2009年12月16日，被告人郑怡均以5%的月利率向潘淼珍借款人民币10万元。 31、2011年6月2日，被告人郑怡均以3.5%的月利率向单恒娥借款人民币40万元。 32、2011年7月2日，被告人郑怡均以3.5%的月利率向潘高昆借款人民币22万元。 33、2011年8月，被告人郑怡均以10%的月利率向刘正财借款人民币25万元。 上述绝大部分借款已由“靖州永盛欣城开发项目部”先后以现金或资产抵换的形式归还。 2018年10月24日，被告人郑怡均接到电话通知后，主动到案，如实供述了自己的犯罪事实，并检举揭发他人犯罪事实，经查证属实。 2019年4月3日，被告人谌杰接到公安人员的电话通知后主动到案，到案后供述了自己的犯罪事实。 认定上述事实的证据如下： 1、借条、郑怡均非法吸收公众存款出据借款统计表、银行交易明细，合作协议书、入股协议书、会议纪要、五方承诺、授权委托书，靖州县国土资源局国有建设用地使用权挂牌捆绑出让公告、国有土地使用权预出让合同、靖州县发改局关于核准怀化银洲房地产开发公司永盛欣城一期项目的批复、建筑工程施工许可证、商品房预售许可证、房屋拆迁许可证、房屋预收款凭证、领条，企业营业执照、怀化银洲房地产开发有限公司关于成立靖州县永盛欣城开发项目部的决定、银洲公司永盛欣城项目部工作人员名单，民事判决书、刑事判决书，立案决定书、逮捕证、起诉意见书、刑事控告状，靖州县梅林东路永盛欣城项目部情况说明，常住人口基本信息，到案经过等书证； 2、证人唐某1、刘某1、陈某1、张某1、周某1、朱某、戴某、储某1、赵某1、唐某2、李某1、龙某、唐某3、匡某、赵某2、张某2、周某2、马某、李某2、陈某2、储某2、钟某、刘某2等人的证言； 3、被告人郑怡均、谌杰的供述与辩解； 4、湖南方兴会计师事务所有限公司（湘方会鉴字（2016）第1号）会计鉴定意见书、湖南泰信会计师事务所有限公司（湖南泰信[2019]鉴字第7号）鉴定意见书。 公诉机关认为，怀化银洲房地产开发有限公司下设的“靖州永盛欣城开发项目部”违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，其中被告人郑怡均是项目负责人，对吸收公众资金进行决定、组织和指挥，参与所有借款，系直接负责的主管人员，共向社会公众吸收资金人民币3790万元，数额巨大，被告人谌杰受聘参与实施向社会公众吸收部分资金行为，系其他直接责任人员，共向社会公众吸收资金人民币950万元，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人郑怡均起主要作用系主犯，被告人谌杰起次要作用系从犯，分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款和第二十七条第一、二款的规定。被告人郑怡均到案后检举揭发他人犯罪事实，经查证属实，适用《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定。 被告人郑怡均辩称：1、对向社会公众吸收资金人民币3790万元的事实无异议。但认为正常的民间借贷数额应当予以扣除，其非法吸收公众存款的金额应是341万元；2、在案发前后，非法吸收公众的存款绝大部分已偿还，且系单位犯罪，应以单位犯罪的量刑标准对其量刑。3、其具有自首、立功的量刑情节，请求法院对其减轻处罚，并判处缓刑或免于刑事处分。 辩护人李朝辉提出：（1）被告人郑怡均的借款目的是为了项目开发，不具有吸收存款扰乱金融秩序的主观故意；（2）被告人郑怡均实际将所借款都用于生产经营而非资本经营，其借款行为并没有扰乱金融秩序；（3）被告人郑怡均没有以公开宣传的方式向不特定对象招募资金的行为；（4）被告人郑怡均的借款对象系与其有特定社会关系的特定对象；（5）案发时被告人郑怡均已偿还了绝大部分借款。综上，被告人郑怡均的借款行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，并存在免责事由，依法不构成非法吸收公众存款罪。 被告人谌杰对向社会公众吸收资金人民币950万元的事实无异议。但认为系正常的民间借贷数额，不属于非法吸收公众存款。请求法院从轻处理。 经审理查明，怀化银洲房地产开发有限公司成立于2002年7月，经营范围主要是房地产开发，住所地在怀化市，法人代表是张贻权。2015年4月，该公司变更住所地为靖州县法人代表为雷景彪。 2007年1月，被告人郑怡均挂靠怀化银洲房地产开发有限公司在靖州县开发“梅林新苑”房地产项目。为了对外开展业务，成立“靖州梅林新苑工程开发项目部”。该项目第一期竣工后，郑怡均准备启动“梅林新苑”第二期。2009年11月，郑怡均以怀化银洲房地产开发有限公司名义获得房屋拆迁许可和签署国有土地使用权预出让合同，第二期正式启动，并于2010年1月开始房屋销售。为了对外开展业务，2010年11月，成立“靖州永盛欣城开发项目部”。在此期间，2010年11月，郑怡均成立以房地产开发为主要经营范围的湖南文君房地产有限公司，自己为法人代表。被告人谌杰系“靖州永盛欣城开发项目部”、湖南文君房地产有限公司财务人员。 在“永盛欣城”项目开发过程中，因资金短缺，被告人郑怡均未经有关部门依法批准，以“靖州梅林新苑工程开发项目部”“靖州永盛欣城开发项目部”、湖南文君房地产有限公司名义，承诺以3-5分的月息方式还本付息，公开向社会公众借款，吸收资金。2009年7月至2011年12月，被告人郑怡均先后向33个单位、个人吸收资金43笔共计人民币3790万元。被告人谌杰在处理财物工作的同时，参与向4人吸收资金4笔共计人民币950万元。因工程项目的投入、高息的支付和管理的不严，在项目开发过程中，资金又出现断裂。2012年1月2日，郑怡均与陈代虎（陈靖彪）合作，由陈代虎的湖南省宝靖房地产有限责任公司投入资金占有该项目股权51%。由于陈代虎资金不到位，2012年3月21日，在县梅林路协调工作组的参与下，双方形成会议纪要，由雷景彪（包括股东黄艳军）投入资金到陈代虎所占的股份中，占整个项目股份的26%，并授权雷景彪、黄艳军负责合作后的靖州永盛欣城开发项目开发管理工作。由于后期投入资金不足，归还高息借款、管理上的不严，致使该项目到案发时未能建设完工，导致仍有46户拆迁户未能得到安置、一批购房户未得到房屋。2016年4月，怀化市中级人民法院委托湖南方兴会计师事务所有限公司对永盛欣城项目开支进行工程结算鉴定，截止2015年10月31日该项目总亏损82099452.29元。后“靖州梅林新苑工程开发项目部”不再开展相关工作，债务由其他新的项目部处理。2019年4月，经湖南泰信会计师事务所有限公司鉴定，被告人郑怡均在“永盛欣城”项目支出合作人民币41,911,515.95元。 被告人郑怡均、谌杰以“靖州梅林新苑工程开发项目部”“靖州永盛欣城开发项目部”、湖南文君房地产有限公司名义（均为“永盛欣城”项目借款）向社会公众借款，吸收资金具体情况如下： 1、2009年7月3日，被告人郑怡均以4%的月利率向储某1借款人民币60万元，郑怡均还利息24万元，雷景彪接手后用一门面抵扣，现已还清。 2、2009年7月17日，被告人郑怡均以4%的月利率向谢某借款人民币60万元，雷景彪接手后进行了结算，借款本金已付清，还剩3万元利息未付。 3、2011年1月30日，被告人郑怡均以3%的月利率向李某4借款人民币10万元，后雷景彪接手后用房屋抵扣进行了结算付清。 4、2010年9月2日，被告人郑怡均以5%的月利率向匡某借款人民币100万元。2011年1月8日，被告人郑怡均以5%的月利率向匡某借款人民币100万元。2011年4月7日，被告人郑怡均以5%的月利率向匡某借款人民币100万元。郑怡均付了利息40万元左右，雷景彪接手后用五门面和两个群楼抵扣进行了结算付清。 5、2011年3月29日，被告人郑怡均、谌杰以3%的月利率向张某5借款人民币50万元，后雷景彪接手后用一门面抵扣进行了结算，还剩利息10万元为付。 6、2010年12月28日，被告人郑怡均以3%的月利率向龙某借款人民币85万元，后雷景彪接手后用三门面抵扣进行了结算付清。 7、2011年7月28日，被告人郑怡均以5%的月利率向张某2借款人民币40万元，后雷景彪接手后用一门面抵扣进行了结算付清。 8、2009年8月3日，被告人郑怡均以5%的月利率向雷某借款人民币50万元。2011年1月15日，被告人郑怡均以5%的月利率向雷某借款人民币25万元。被告人郑怡均2009年8月3日借款人民币50万元连本带息已还清，之后的借款系雷景彪接手后用四个门面抵扣进行了结算付清。 9、2010年4月9日，被告人郑怡均以3.8%的月利率向赵某1借款人民币35万元，2014年雷景彪接手后用房款和车库抵扣结算付清。 10、2009年10月1日,被告人郑怡均以4%的月利率向唐某2借款人民币100万元，雷景彪接手后用门面抵扣结算付清。 11、2011年1月18日，被告人郑怡均以3%的月利率向李某2借款人民币24万元，后雷景彪接手用房屋抵扣结算。 12、2011年6月8日，被告人郑怡均以3%的月利率向储某2借款人民币20万元，后雷景彪接手用车库抵扣结算。 13、2011年3月15日，被告人郑怡均以3%的月利率向钟某借款人民币10万元。2011年6月17日，被告人郑怡均以3%的月利率向钟某借款人民币10万元。后雷景彪接手用房款抵扣结算，还欠利息2.4万元。 14、2011年6月9日，被告人郑怡均以3.33%的月利率向赵某2借款人民币20万元。2012年5月被告人郑怡均已还清。 15、2011年1月24日，被告人郑怡均以3%的月利率向马某借款人民币20万元。2011年3月24日，被告人郑怡均以3%的月利率向马某借款人民币10万元。被告人郑怡均付利息6.3万元，后雷景彪接手付款5万元。 16、2011年4月15日，被告人郑怡均以4%的月利率向刘某2借款人民币30万元，后雷景彪接手用门面抵扣结算。 17、2010年12月4日，被告人郑怡均以5%的月利率向周某2借款人民币60万元，后雷景彪接手用房产、门面抵扣结清。 18、2010年12月8日，被告人郑怡均以5%的月利率向唐某3借款人民币100万元。后雷景彪接手还了100万元的本金。 19、2011年1月21日，被告人郑怡均以4%的月利率向陈某2借款人民币19万元。郑怡均还了15万元，后雷景彪接手用房产抵扣结清。 20、2009年10月12日到2011年6月18日，被告人郑怡均以3%多的月利率先后三次向靖州宝庆商会借款。靖州宝庆商会会员40余人先后三次筹集资金后，借款人民币817万元。后雷景彪用门面抵扣部分本息，到目前，仍有170多万元借款及利息未归还。 21、2011年5月26日到2011年11月2日，被告人郑怡均以3%多的月利率先后四次向靖宝市场商会借款。靖宝市场商会会员20余人先后四次筹集资金后，借款人民币670万元。后雷景彪用门面和住房进行了抵扣结算。 22、2011年12月22日，被告人郑怡均、谌杰以5%的月利率向娄底商会的朱某借款人民币300万元。后法院裁定将靖州永盛欣城项目部的门面、房产予以抵偿。 23、2011年12月22日，被告人郑怡均、谌杰以5%的月利率向娄底商会的周某1借款人民币400万元。后雷景彪归还借款400万元。 24、2011年12月22日，被告人郑怡均、谌杰以5%的月利率向娄底商会的戴某借款人民币200万元。后法院裁定将靖州永盛欣城项目部的门面、房产予以抵偿。 25、2011年1月15日，被告人郑怡均以4%的月利率向谭源华借款人民币20万元，至今未偿还。 26、2010年12月25日，被告人郑怡均以4%的月利率向陈将来借款人民币120万元。之后还款20元，后雷景彪接手后用门面抵扣进行了结算付清。 27、2011年3月4日，被告人郑怡均以4%的月利率向钱莲莲借款人民币10万元。后雷景彪接手后用门面抵扣进行了结算付清。 28、2011年7月25日，被告人郑怡均以4%的月利率向刘彩兰借款人民币10万元。后雷景彪接手后用门面抵扣进行了结算付清。 29、2010年3月19日，被告人郑怡均以5%的月利率向谭有生借款人民币8万元。被告人郑怡均已还清。 30、2009年12月16日，被告人郑怡均以5%的月利率向潘淼珍借款人民币10万元，至今未偿还。 31、2011年6月2日，被告人郑怡均以3.5%的月利率向单恒娥借款人民币40万元，至今未偿还。 32、2011年7月2日，被告人郑怡均以3.5%的月利率向潘高昆借款人民币22万元，至今未偿还。 33、2011年8月，被告人郑怡均以10%的月利率向刘正财借款人民币25万元，至今未偿还。 上述绝大部分借款已由“靖州永盛欣城开发项目部”先后以现金或资产抵换的形式归还。至今还有135.7万元未归还。 2018年10月24日，被告人郑怡均接到电话通知后，主动到案，如实供述了自己的犯罪事实，并检举揭发他人犯罪事实，经查证属实。 2019年4月3日，被告人谌杰接到公安人员的电话通知后主动到案，到案后供述了自己的犯罪事实。 上述事实，有下列经过庭审质证，且查证属实的证据予以证明： 1、接报案登记表、抓获经过，证明本案刑事立案、抓获被告人的相关情况。 2、户籍信息，证明被告人的基本身份信息及达到刑事责任年龄。 3、靖州县宝庆商会借条，证明被告人郑怡均分别以怀化银洲房地产开发公司靖州县永盛欣城项目部的名义向靖州县宝庆商会借款409万元、60万元、794.4万元的事实。 4、借款协议、截止2013年12月底借款本息结算表、靖州县梅林新苑项目投资人员及金额一览表以及转账凭条，证明被告人郑怡均以怀化银洲房地产开发公司靖州县梅林新苑项目部的名义向靖州县宝庆商会会员40余人借款1100万元，后项目部归还大部分钱给会员，由商会会计转出的事实。 5、靖宝商会陈某1提供的转账凭证、投资明细、还款承诺书及投资利息明细表，证明靖宝商会借款给被告人郑怡均的本金、利息、会员融资情况及雷景彪承诺还款的情况。 6、朱某提供的向法院起诉的判决书、裁定书等材料，证明朱某于2013年向法院起诉，法院现已判决裁定，已进入执行阶段，由雷景彪接手后以建成后的永盛欣城门面及住房进行抵扣。 8、娄底商会会员周某1提供的交易清单，证明娄底商会会员周某1分6次以赵仲娥等人的名义共计400万元，打入谌杰的账户的事实。 9、被告人郑怡均向他人借款的借条45张，证明被告人郑怡均在2009年至2011年期间，向娄底商会、宝庆商会、靖宝商会、储某1、赵某1等人借款的时间、数额等事实。 10、合作协议书、入股协议书、会议纪要、五方承诺、授权委托书，证明2012年1月2日，被告人郑怡均与陈靖彪签订合伙开发靖州县永盛欣城项目；2012年3月31日由郑怡均、陈靖彪双方共同委托合伙人之一雷景彪全权管理靖州县永盛欣城项目。2012年3月22日，雷景彪、陈靖彪和黄艳军签订入股协议书，约定入股投资靖州县永盛欣城项目等内容。2012年3月31日签订会议纪要，由雷景彪经手靖州县永盛欣城项目。后因经济纠纷，2012年2月16日签订梅林东路靖州县永盛欣城项目部债务五方承诺，承诺靖州县永盛欣城项目还款事宜。 11、银行交易明细，证明2009年至2011年期间，被告人郑怡均向娄底商会、宝庆商会、靖宝商会及社会人员融资的银行转账情况，分别转入郑怡均、谌杰、文君公司账户上。 12、调取证据通知书，证明被告人郑怡均未在相关部门办理从事吸收公众存款等业务的备案或经相关部门批准。 13、永盛欣城项目部（雷景彪经手）付郑怡均款项情况说明、永盛欣城项目部偿还宝庆商会债务表、房屋预收款凭证、领条、退还定金、违约金明细表，证明永盛欣城项目部付郑怡均款项情况，偿还宝庆商会会员唐某1、赵某1等30余人共计14529318元；偿还尹枫、杨涯茹等20余人定金、违约金共计1068000元。 14、靖州县国土资源局国有建设用地使用权挂牌捆绑出让公告、国有土地使用权预出让合同、靖州县发改局关于核准怀化银洲房地产开发公司永盛欣城一期项目的批复、建筑工程施工许可证、商品房预售许可证、房屋拆迁许可证，证明2009年11月20日，靖州县国土资源局与怀化银洲房地产开发公司签订国有土地使用权预出让合同。2012年9月21日，怀化银洲房地产开发公司取得商品房预售许可证，预售范围永盛欣城（一、二、四栋），预售面积21222平方米。 15、怀化银洲房地产开发有限公司关于成立靖州县永盛欣城开发项目部的决定、银洲公司永盛欣城项目部工作人员名单，证明2010年11月22日，怀化银洲房地产开发有限公司成立靖州县永盛欣城开发项目部，负责人郑怡均。 16、民事判决书，证明戴某、潘淼珍向法院起诉，法院已分别判决湖南文君房地产有限公司、郑怡均、怀化银洲房地产开发有限公司、谌杰偿还借款本金及利息。 17、企业营业执照，证明怀化银洲房地产开发有限公司于2002年7月30日成立，法定代表人为张贻权，经营房地产开发和房地产信息咨询等，2015年4月30日变更法定代表人为雷景彪。 18、郑怡均非法吸收公众存款出据借款统计表，证明被告人郑怡均签字认可其向娄底商会、宝庆商会、靖宝商会、储某1、赵某3等20余人借款3810万元。 19、资金流向情况表，证明被告人谌杰向周某1借款400万元、朱某借款300万元、戴某借款200万元的资金去向情况。 20、关于永盛欣城项目部借款付息情况说明及证明，证明陈将来出具的证明称自己在永盛欣城买房，后郑怡均找其借款120万元，约定利息3.5%，每季度应付利息12.6万元，后归还部分借款，剩余借款和利息尚未支付。雷某出具的证明称郑怡均将项目描绘成大项目，还要其找人借款，后雷某找谭有生、谭源华、刘某2和周某2等人借了200万元给郑怡均。 21、证人唐某1、刘某1、颜某、李某3、禹某1、陈某3、禹某2的证言，证明被告人郑怡均向宝庆商会多次以高息借款用于永盛欣城项目开发的事实。宝庆商会通过会员融资筹集资金，分别打入郑怡均的账户，2011年6月18日借款60万元，2011年6月11日借款794.4万元，2011年3月28日借款409万元。后雷景彪用门面抵扣部分本息，到目前，仍有170多万元借款及利息未归还。 22、证人陈某1、张某3、周某3、刘某3、张某4、张某1、邓某、刘某4的证言，证明2011年期间，郑怡均找到靖宝商会会长张某1，向商会借钱，按月息3分计息，后张某1召开会员会议，在会员同意的情况下，商会会员筹集近600多万元借给了郑怡均的事实。后雷景彪用门面和住房进行了抵押结算。 23、证人周某1、朱某、戴某的证言，证明2011年11月，周某1通过谌杰认识郑怡均，并在和郑怡均接触后，郑怡均要求娄底商会与其一起投资开发靖州县永盛欣城项目，后周某1将该事告知朱某、戴某，在实地考察后，放弃合伙。2011年11月22日，被告人郑怡均便以借款的方式向娄底商会借款，其中周某1分6次借款400万元，朱某借款300万元，戴某借款200万元，月息5分。后雷景彪归还借款400万元。 24、证人储某1的证言，证明其认识郑怡均并借款60万元，月息4分，郑怡均还利息24万元，到雷景彪接手后用一门面抵扣，已还清。 25、证人谢某的证言，证明其通过雷某认识郑怡均并出借60万元给郑怡均，按月息3分计息，雷景彪接手后进行了结算，还剩3万元未付。 26、证人李某4的证言，证明其借款10万元（用水泥款抵）给郑怡均，月息3分。 27、证人匡某的证言，证明其通过朋友认识郑怡均并出借300万元给郑怡均，按月息5分计息，付了利息40万元左右，雷景彪接手后用五门面和两个群楼抵扣进行了结算。 28、证人张某5的证言，证明其认识谌杰，通过谌杰出借50万元给郑怡均，按月息3分计息，后雷景彪接手后用一门面抵扣进行了结算，还剩10万元为付。 29、证人龙某的证言，证明其认识郑怡均，并出借85万元给郑怡均，按月息3分计息的事实，后雷景彪接手后用三个门面抵扣进行了结算并付清。 30、证人张某2的证言，证明其认识郑怡均，郑怡均找其借款40万元，按月息5分计息的事实，后雷景彪接手后用一门面抵扣进行了结算付清。 31、证人雷某的证言，证明郑怡均主动找其借钱的事实，且其承认介绍谢某、刘某2、陈某2给郑怡均认识，告知郑怡均借钱的原因，并最后借钱给了郑怡均。其本人也两次借钱给郑怡均，一次50万元，月息5分计息，已还清。另一次100万元，月息5分计息，后雷景彪接手后用四个门面抵扣进行了结算付清的事实。 32、证人赵某3的证言，证明郑怡均主动找其借款35万元的事实，2014年雷景彪接手后用房款和车库抵扣结算的事实。 33、证人唐某2的证言，证明郑怡均主动找其借款100万元的事实，月息4分计息，2014年雷景彪接手后用门面抵扣结算的事实。 34、证人李某2的证言，证明其经朋友李某4介绍认识郑怡均，并借款24万元给郑怡均，约定月利息3分，后雷景彪接手用房屋抵扣结算。 35、证人储某2的证言，证明郑怡均主动找其借借款20万元，约定月利息3分的事实，后雷景彪接手用车库抵扣结算。 36、证人钟某的证言，证明其听他人说郑怡均工程需要资金，后郑怡均主动找其借款20万元，约定月利息3分的事实。后雷景彪接手用房款抵扣结算，还欠其2.4万元。 37、证人赵某2的证言，证明郑怡均主动找其借借款20万元，约定月利息3.33分的事实。2012年5月已还清。 38、证人马某的证言，证明其通过他人介绍认识郑怡均，并两次借款共计30万元，约定月利息3分，被告人郑怡均付利息6.3万元，后雷景彪接手付款5万元的事实。 39、证人刘某2的证言，证明其通过他人介绍认识郑怡均，并借款30万元，约定月利息4分，后雷景彪接手用门面抵扣结算的事实。 40、证人周某2的证言，证明其通过他人介绍认识郑怡均，并借款60万元，约定月利息5分的事实。后雷景彪接手用房产、门面抵扣结清。 41、证人唐某3的证言，证明郑怡均主动找其借借款100万元，约定月利息5分的事实。后雷景彪接手还了100万元的本金。 42、证人陈某2的证言，证明其通过他人介绍认识郑怡均，并借款19万元，约定月利息4分的事实。郑怡均还了15万元，后雷景彪接手用房产抵扣结清，但房产还未建好。 43、刑事判决，证明被告人郑怡均因犯伪造国家机关证件、印证罪，于2012年11月20日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月；被告人谌杰因犯伪造国家机关证件、印证罪，于2012年11月20日被本院判处拘役三个月，缓刑四个月。 44、立案决定书、逮捕证、起诉意见书、刑事控告状，证明被告人郑怡均检举揭发他人犯罪事实，系立功。 45、靖州县梅林东路永盛欣城项目部情况说明，证明靖州县梅林东路永盛欣城项目部现已严重亏损，请求免除相关处罚。 46、湖南方兴会计事务所有限公司会计鉴定意见书，证明2016年4月25日，湖南方兴会计事务所有限公司受怀化市中级人民法院委托提供会计鉴定，经鉴定，送检材料所反映的事实是：（1）项目投资情况：郑怡均投入资金41059698元；陈靖彪投入资金3284387.99元（按建筑工程实际发生额）；雷景彪投入资金51742303元。（2）永盛欣城项目收支情况：收入合计133710893元，支出215810345.29元。（3）损益：截止至2015年10月31日该项目总亏损82099452.29。 47、湖南泰信会计事务所有限公司鉴定意见书，证明2019年4月25日湖南泰信会计师事务所有限公司受靖州县公安局委托对郑怡均非法吸收公众存款案的资金情况、永盛欣城财物支出情况及预售房屋款项收支情况进行鉴定：据案卷资料，郑怡均向民间借款43笔，借据金额5169.75万元，其中借据本金合计3845.00万元，（为归还的本金合计3770.00万元，其中有10万元系梅林新苑一期工程的水泥欠款，已还本金75万元），息转本1324.75万元，付息290.40万元；郑怡均收取永盛欣城项目房屋预收款合计1404.00万元；郑怡均在永盛欣城项目支出合计41,911,515.95万元。据上计算，郑怡均在永盛欣城项目上的资金结余为9,728,484.05元（3770万-10万+1404万-41,911,515.95）。以及相关还款事项。 48、被告人郑怡均的供述与辩解，证明：第一，2009年7月到2011年7月，其在个人开发经营永盛欣城项目期间，用怀化银州房地产开发有限公司靖州永盛欣城工程开发项目部的名义，以月息3分、3.3分、3.5分、3.8分、4分、5分不等的利息分别向宝庆商会、靖宝商会以及朱某、戴某等个人共29人借款3810万元。第二，其向出借人出具借条42张，注明借款金额、期限、利息、还款时间及用永盛欣城门面、住房抵押。借款载明本息共计5119万元。已归还本息共计515万元。这些资金除了现金外，均由出借人汇入文君公司、郑怡均、谌杰、肖左权等账户，其辩解称所借款均用于开发永盛欣城工程项目。第三，其辩解称，除了娄底商会，其余的借款均是借款人主动找其借钱并商量利息。并称其借款都是民间借贷，并非非法吸收公众存款。第四，2011年7月份后，永盛欣城工程项目因资金短缺停工。9月份，其通知所有债权人到该项目部登记债权，并告知他们，其正在寻找合伙人，等签订合伙协议后再偿还。2012年1月2日，经项目协调小组协调，与债权人、宝庆商会、靖宝商会代表等5方签订了一个五方承若，约定登记的所有债务由永盛欣城工程项目负责偿还。同年3月27日，郑怡均与宝靖房地产公司陈靖彪、雷景彪、及见证单位协调小组签订了一个会议纪要，明确所有借款由永盛欣城工程项目负责偿还。 49、被告人谌杰的供述与辩解，证明其系永盛欣城财务人员，参与向4人吸收资金4笔共计950万元借款的事实。 50、社区矫正评估书，证明鹤城区司法局受本院委托对被告人谌杰进行社区矫正评估调查，建议对被告人谌杰适用社区矫正。 本院认为，怀化银洲房地产开发有限公司下设的“靖州县永盛欣城开发项目部”违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，其中被告人郑怡均是项目负责人，对吸收公众资金进行决定、组织和指挥，参与所有借款，系直接负责的主管人员，共向社会公众吸收资金人民币3790万元，数额巨大；被告人谌杰受聘参与实施向社会公众吸收部分资金行为，系其他直接负责的主管人员，共向社会公众吸收资金人民币950万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人郑怡均、谌杰的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中被告人郑怡均系主犯，应当按照所参与的全部犯罪处罚；被告人谌杰受聘参与实施向社会公众吸收部分资金，起次要作用，系从犯，应当减轻处罚；被告人郑怡均、谌杰有前科，酌情从重处罚；被告人郑怡均、谌杰接到民警电话通知后，主动到案，并如实供述了借款的经过和借款的事实，是自首，可以减轻处罚；被告人郑怡均检举揭发他人犯罪事实，且经查证属实，系一般立功，可以从轻处罚；被告人郑怡均、谌杰非法吸收公众的存款大部分用于永盛欣城项目部，且绝大部分已归还，酌情从轻处罚。被告人谌杰积极认罪悔罪，判处缓刑不致危害社会，可以适用缓刑。公诉机关提出被告人郑怡均、谌杰具有的量刑情节，理由成立，本院予以采纳。 对被告人郑怡均提出其正常的民间借贷数额应当予以扣除，其非法吸收公众存款的金额应是341万元的辩解意见，经查，本案中，被告人所借对象，均不是亲友或单位内部特定对象。虽然被告人辩解是在承建工程、购房、业务联系、社交过程中认识的，但被告人在吸收资金过程中明知向不特定对象吸收资金予以放任，且被告人明知吸收资金的信息在向社会扩散而予以放任，故对被告人向认识的和不认识的吸收资金的金额均应认定为非法吸收公众存款的金额。对被告人郑怡均提出其具有的量刑情节的辩解意见与本院查明的事实一致，本院予以采纳。 对辩护人提出被告人郑怡均的借款行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，并存在免责事由，依法不构成非法吸收公众存款罪，经查，被告人郑怡均系“靖州县永盛欣城开发项目部”的直接负责的主管人员，未经有关部门批准开展吸收资金业务，具有非法性，且明知吸收资金的信息在向社会扩散而予以放任，具有公开性，并承若在一定期限内以高息的方式还本付息，具有利诱性，且向不特定对象吸收资金予以放任，具有社会性，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，且属于单位犯罪，但是单位项目部已不再开展工作或被撤销不再追究单位，对实施犯罪行为的直接负责的主管人员和其他直接责任人员应追究刑事责任。被告人郑怡均非法吸收公众存款主要用于生产经营，但未能及时清退资金，仅仅是案发后绝大部分资金已归还，可酌情从轻处罚。 对被告人谌杰提出其系正常的民间借贷，不属于非法吸收公众存款的辩解意见，因被告人谌杰系受聘参与的，且在被告人郑怡均统一策划下进行的，对四次吸收资金起执行决定作用，亦构成非法吸收公众存款罪。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款、第六十四条、第六十七条第一款、第六十八条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条第一、二款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款的规定判决如下： 一、被告人郑怡均犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月24日至2021年10月23日止。罚金在判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人谌杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处没收财产人民币二万元（缓刑考验期从本判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内缴纳）。 三、本案非法吸收公众存款违法所得退赔给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  夏文强 人民陪审员  张正国 人民陪审员  曾维涛 二〇一九年十二月二十日 法官 助理  严 刚 书 记 员  肖俊文 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。