河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0104刑初931号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人王永（曾用名王涛、**），男，1979年12月2日出生于河南省永城县，汉族，中专文化程度，无业，住郑州市（户籍地：郑州市金水区）。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月5日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年6月11日被逮捕。辩护人陈志杰，河南扬善律师事务所律师。辩护人祁岩，河南扬善律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检一部刑诉〔2019〕520号起诉书指控被告人王永犯诈骗罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭进行了审理。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员钟润华出庭支持公诉，被告人王永及其辩护人陈志杰到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控：一、2014年10月至2015年6月，被告人王永在其位于郑州市管城回族区金城国贸13楼1310室的“郑州营佰特房地产营销策划有限公司”内，以零首付购车为噱头，为被害人相某办理零首付购买奥迪Q5汽车，王永提供虚假单身证明、房产证等材料，由被害单位郑州银合汽车销售有限公司为相某办理银行分期手续并提供担保。银行贷款成功后，王永垫付车辆首付款并将该奥迪Q5汽车提出，后王永以办理二次贷款等理由，拒绝交付车辆，并将车辆抵押至抵押公司，将抵押款据为己有。相某自2015年6月20日至2015年8月20日共计还银行贷款28600元。郑州银合汽车销售有限公司代相某支付贷款及利息共计299068元。现车辆未追回。二、2014年10月至2015年7月，王永以上述同样的手段为被害人张某2办理零首付购买奥迪Q5汽车，在车辆提出后，王永以办理车辆手续、信用卡等理由，将车辆开走，在张某2支付王永15万元后，仍拒绝交付车辆，并将车辆抵押至抵押公司，将抵押款据为己有。张某2自2015年8月20日还款至2016年3月20日，共计还银行贷款58929.03元。现车辆未追回。三、2015年5月至2015年8月，王永以上述同样的手段为被害人李某3办理零首付购买奥迪A4L汽车，在车辆提出后，王永以办理二次贷款等理由，拒绝交付车辆，并将车辆抵押至抵押公司，将抵押款据为己有。李某3自2015年10月17日至2016年4月19日，还款31500元。现该车辆已追回发还。2019年5月4日，民警在郑州市南三环将王永抓获，其到案后如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关提供了被告人王永的供述；被害人相某、张某2、李某3的陈述；证人李某1、刘某、范某、岳某、耿某、李某2、和玉增、程某、王某、张某1、贺某的证言；报案材料；到案经过；户口注销证明；相某提供的转账记录；相某提供的河南省农村信用社借款借据；相某提供的还款记录；相某提供的机动车强制保险单、商业保险单、机动车行驶证复印件；相某提供的机动车销售统一发票；郑州银合汽车销售有限公司提供的相某相关资料；河南省农村信用社贷款本金利息收回凭证及客户回单；河南省新郑市人民法院民事判决书、河南省郑州市中级人民法院民事判决书；张某2提供的中国邮政储蓄银行还款流水详情打印单；张某2提供的邮政银行转账凭条、收据；张某2提供的机动车保险单；张某2提供的车辆信息；郑州邦成汽车销售有限公司营业执照、组织机构代码证；郑州邦成汽车销售有限公司提供的张某2的相关资料；中国邮政储蓄银行借款及担保合同；李某3提供的机动车发票、李某3提供的行驶证复印件、税收缴款书；李某3提供的转账记录；李某3提供的中国工商银行抵押合同；中国工商银行提供的李某3申请购车贷款时提供的相关资料；郑州市公安局商城路分局扣押决定书、扣押发还物品、文件清单；查询被告人身份及前科情况；年龄证明；辨认笔录及照片等证据，认为被告人王永以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪。被告人王永归案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。鉴于被告人当庭自愿认罪认罚，建议判处被告人有期徒刑六年至七年，并处罚金。遂提请本院依法判处。被告人王永对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、第一起犯罪事实中认定诈骗数额不准确，被害人归还的银行贷款28600元包含在借款本金当中，属于重复计算，且贷款利息12068元不应认定为直接经济损失，应从公诉机关指控的299068元中扣除，以被害人相某的借款本金287000元认定诈骗数额；2、被害人李某3归还车辆贷款31500元不应计入诈骗数额，第三起犯罪事实中，车辆已经追回并发还给李某3，没有给李某3造成经济损失，应将李某3归还银行贷款部分从公诉机关指控数额中扣除；3、被告人如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪认罚，有悔罪表现；4、被告人系初犯、偶犯，无犯罪前科。建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明：一、2014年10月至2015年6月，被告人王永在其位于郑州市管城回族区金城国贸13楼1310室的“郑州营佰特房地产营销策划有限公司”内，以零首付购车为噱头，为被害人相某办理零首付购买奥迪Q5汽车，王永提供虚假单身证明、房产证等材料，由被害单位郑州银合汽车销售有限公司为相某办理银行分期手续并提供担保。银行贷款成功后，王永垫付车辆首付款并将该奥迪Q5汽车提出，后王永以办理二次贷款等理由，拒绝交付车辆，并将车辆抵押至抵押公司，将抵押款据为己有。相某自2015年6月20日至2015年8月20日共计还银行贷款28600元。郑州银合汽车销售有限公司代相某支付贷款及利息共计299068元。现车辆未追回。二、2014年10月至2015年7月，王永以上述同样的手段为被害人张某2办理零首付购买奥迪Q5汽车，在车辆提出后，王永以办理车辆手续、信用卡等理由，将车辆开走，在张某2支付王永15万元后，仍拒绝交付车辆，并将车辆抵押至抵押公司，将抵押款据为己有。张某2自2015年8月20日还款至2016年3月20日，共计还银行贷款58929.03元。现车辆未追回。三、2015年5月至2015年8月，王永以上述同样的手段为被害人李某3办理零首付购买奥迪A4L汽车，在车辆提出后，王永以办理二次贷款等理由，拒绝交付车辆，并将车辆抵押至抵押公司，将抵押款据为己有。李某3自2015年10月17日至2016年4月19日，还款31500元。现该车辆已追回并发还。2019年5月4日，公安民警在郑州市南三环佛岗新居小区将王永抓获，其到案后如实供述上述犯罪事实。以上事实，有法庭查证属实的下列证据证明：1、被告人王永供述，证实其于2014年注册成立河南营伯特房地产营销策划有限公司，以零首付购买为由头，提供虚假的房产证等，其有垫付首付款，为相某、张某2、李某3购买车辆，后将车辆用于二次抵押的事实；2、被害人相某陈述，证实其通过李某1等人认识王永，在郑州市管城区金城国贸13楼王永的郑州营佰特房地产营销策划有限公司办公地，王永专门做零首付购车业务，而且购车价格比市场价低，先交了6000元定金，商量好购买奥迪Q5，由王永给其提供假的离婚证、房产证等手续，提交至新郑市农村信用社办理贷款，贷款额度为28.7万元，之后王永用其身份证提车，王永说他安排范某到新乡提了车，并拍照让其看车，让给他2万元办理车辆购置税、保险、上牌手续，后给其转账2万元，后王永给其行车证的复印证，让配合办理车辆二次贷款，一直没让把车开走，后来就联系不上王永了。自己手机收到过车辆在江西等地违章信息；3、被害人张某2的陈述，证实其于2014年10月通过李某1、刘某介绍可以在郑州办理零首付购车，并且零首付购车后将车辆做二次抵押贷款业务，后交给刘某1万元定金，2014年年底，刘某和李某1带其到郑州市管城区金城国贸13楼找到王永，是王永的郑州营佰特房地产营销策划公司的办公地，王永介绍可以从新乡购进车，价格比郑州市的便宜，交给王永2万元定金，后王永安排银行的人到家家访几次，每次都有费用，最后在郑州市邮政储蓄银行花园路支行办理贷款手续，贷款28.7万元，2015年6月王永让其和范某一起到新乡提出一辆奥迪Q5，王永让其等到车辆的保险、购置税等办好后将车交给其使用，后来王永安排带其到多家银行办理信用卡，因其急用车，就直接到银行将15万转给开户行为李某2的建设银行卡上，王永出具了收据，王永以车辆有盗抢记录需要处理一直未交付车辆，到2016年3月无法联系王永的情况；4、被告人李某3的陈述，证实通过李某1认识王永，王永在郑州专门做零首付购车，购车的价格也比市场价低，后来到郑州市管城回族区金城国贸13楼1310室找王永，该地址是王永“郑州营佰特房地产营销策划有限公司”的办公地，选好车辆后，王永提供假的单身证明、房产证、离婚证等证件，通过银行办理汽车分期业务，用批下来的贷款提车后，王永多次以手续没有办好、配合做二次贷款、车是盗抢车辆、没有办理暂住证等理由，没有将车交付使用，经多次催问后失去联系，公司也不知道搬到哪里的情况；5、证人李某1、刘某的证言，证明相某、张某2、李某3通过王永办理零首付购车，车提回来后，王永一直没有将车交付三人使用的情况；6、证人范某的证言，证明王永找到其做汽车分期业务，其联系汽车分期公司给客户办理贷款购车以及后续还款情况，首付款都是王永打给其的，余款由汽车分期公司支付给其，车提出来后，王永将车开走，后失去联系的情况；7、证人岳某、贺某、耿某的证言，证明相某、张某2、李某3办理贷款购车以及后续还款的情况；8、证人程某的证言，证明耿某将李某3做汽车分期业务的事交给其公司，办理完银行相关手续后，安排公司员工带李某3去提车，具体是谁把车开走的其不知道，大概过了三、四个月，李某3能够按期还款，但车辆的定位不通，从李某3处得知车找不到了，李某3称其借过一个叫老王的人6万元钱，但老王也联系不上，后其公司在山东将车找到的情况；9、证人李某2的证言，证明王永是做分期买车业务的，在其处有300多万元的借款，还有100多万元还不上，借款到期时，王永就用他给客户办理分期购买的车抵债给其，其中一部分是车主和王永一块找其办的抵押，还有一部分车主本人没有来，王永拿着车主签字的质押合同及车主和车在一起的照片来办的抵押，抵押在其处的车，王永把钱还完后都已将车开走。其不认识张某2，也不知道他是不是抵押车的车主，其也没有印象张某2向其建设银行卡转账15万元，有可能是王永让张某2代他还钱的情况；10、证人王某的证言，证明程某让其将停放在河南佳祥宝汽车销售有限公司院内的白色奥迪A4汽车开到花园路与英才街南边的桥头，当时车没有车牌，后来发现在后备箱放着，具体车牌号多少其不知道，左后车窗没有玻璃的情况；11、证人张某1的证言，证明其是郑州银合汽车销售有限公司的法务，相某办理银行贷款后没有还银行的钱，导致其承担了担保责任，所以其公司依据合同在新郑市人民法院起诉了相某，法院判决相某承担责任的情况；12、到案经过，证实2019年5月4日，公安民警在郑州市南三环碧云路佛岗新居小区将网上逃犯王永抓获的情况；13、河南省新郑市人民法院民事判决书、河南省郑州市中级人民法院民事判决书，证实2018年11月8日，河南省新郑市人民法院作出（2018）豫0184民初3249号民事判决书，判决相某偿还郑州银行汽车销售有限公司代为支付的银行贷款及利息共计299068元。2019年3月13日，河南省郑州市中级人民法院作出（2019）豫01民终1685号民事判决书，维持原判的情况；14、郑州市公安局商城路分局扣押决定书、扣押发还物品、文件清单，证实2018年5月9日，公安民警从王某处扣押白色奥迪A4L汽车一辆，车牌号为豫Ａ×××××号，该车已于2018年5月23日发还李某3的情况；15、查询被告人身份及前科情况、年龄证明，证实被告人属应负刑事责任年龄阶段且无违法犯罪记录的事实；16、证人和玉增的证言；报案材料；户口注销证明；相某提供的转账记录；相某提供的河南省农村信用社借款借据；相某提供的还款记录；相某提供的机动车强制保险单、商业保险单、机动车行驶证复印件；相某提供的机动车销售统一发票；郑州银合汽车销售有限公司提供的相某相关资料；河南省农村信用社贷款本金利息收回凭证及客户回单；张某2提供的中国邮政储蓄银行还款流水详情打印单；张某2提供的邮政银行转账凭条、收据；张某2提供的机动车保险单；张某2提供的车辆信息；郑州邦成汽车销售有限公司营业执照、组织机构代码证；郑州邦成汽车销售有限公司提供的张某2的相关资料；中国邮政储蓄银行借款及担保合同；李某3提供的机动车发票、李某3提供的行驶证复印件、税收缴款书；李某3提供的转账记录；李某3提供的中国工商银行抵押合同；中国工商银行提供的李某3申请购车贷款时提供的相关资料；辨认笔录及照片等证据附卷，与其他证据相互印证一致，佐证了案件事实。以上证据，经开庭出示、质证，证据来源合法、内容真实有效，本院予以确认。本院认为，被告人王永以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控其犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。关于其辩护人提出的利息不属于直接经济损失及李某3的车辆已经追回，其归还贷款31500元应从诈骗数额中扣除的辩护意见。经查，在公诉机关指控的第一起事实中，因被告人的诈骗行为给被害人造成的损失，已经民事判决予以认定，该利息损失不应予以扣除；在公诉机关指控的第三起犯罪事实中，虽涉案车辆已经追回，但给被害人造成损失不应从指控数额中扣除。故对该辩护意见，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对被告人具体量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人当庭能够如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；2、被告人系初犯，可酌情从轻处罚；3、部分赃物已追回并发还，可酌情从轻处罚。其辩护人相应从轻的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人王永犯诈骗罪，判处有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月5日起至2026年3月4日止。罚金于判决生效后三内日缴纳。）二、责令被告人王永退赔被害人相俊涛款项28600元、退赔被害单位郑州银合汽车销售有限公司款项299068元、退赔被害人张玉伟款项58929.03元、退赔被害人李兰英款项31500元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常 菲人民陪审员  杨建明人民陪审员  张 政二〇一九年十二月二十八日书 记 员  詹文卓