河南省内黄县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0527刑初219号公诉机关内黄县人民检察院。被告人段自发，男，1974年10月30日出生，汉族，初中毕业，中共党员，农民。因涉嫌诈骗犯罪，于2018年11月11日被内黄县公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗犯罪，于2018年11月22日经内黄县人民检察院批准逮捕，同日被内黄县公安局逮捕。辩护人张俊田，河南高陵律师事务所律师。内黄县人民检察院以安内检公诉刑诉（2019）132号起诉书指控被告人段自发犯诈骗罪，于2019年8月2日向本院提起公诉,本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，内黄县人民检察院指派检察员申俊红出庭支持公诉，被告人段自发及其辩护张俊田到庭参加了诉讼。本案经报请安阳市中级人民法院审批，该案审理期限延长三个月。现已审理终结。内黄县人民检察院指控，2017年1月至2018年3月8日，被告人段自发在做生意期间，从李某1、李某2、李某3、葛某等人处借款，一周或十天左右将本金利息归还李某1、李某2等人再将资金借走。2018年3月9日至11月11日，被告人段自发不再经营生意，在明知自己没有还款能力的情况下，隐瞒自己无力偿还的事实，以做生意为由、以高息为诱饵，分别骗取被害人李某12874950元、李某22692313元、杨某848852元、祁某2790600元、李某3384000元、葛某130000元，共计7720715元。被告人段自发在骗取上述资金后，将部分赃款用于偿还个人债务，并于2018年7月21日至2018年10月30日往返港澳12次，用于自己和供他人挥霍。针对指控，公诉机关提供了被告人段自发的户籍证明、身份证明，证人闫某、杨某2等人的证言，鉴定意见，辨认笔录、视听资料等证据，认为被告人段自发的行为已构成诈骗罪，提请本院依法处理。被告人段自发对指控的事实无异议，但辩解其借的钱用于做鸡苗生意及新疆承包地的投入。辩护人辩称指控被告人段自发犯诈骗罪事实不清，证据不足。经审理查明：2017年1月至2018年3月8日，被告人段自发在做生意期间，从李某1、李某2、李某3、葛某等人处借款，一周或十天将本金利息归还李某1、李某2等人，之后再将资金借走。2018年3月9日至2018年11月11日，被告人段自发不再经营生意，在明知自己没有还款能力的情况下，隐瞒自己无力偿还借款的事实，虚构自己还在继续做生意、以高息为诱饵，向他人借款。期间，被告人段自发向李某1借款2874950元、向李某2借款2692313元、向杨某借款848852元、向祁某2借款790600元、向李某3借款384000元、向葛某借款130000，总计7720715元。借款方式均是被害人李某1、李某2、杨某、祁某1、李某3、葛某等人通过银行、手机微信、支付宝转账。被告人段自发收到上述资金后，除用于偿还部分利息外，其它用于偿还个人其他债务，并于2018年7月21日至2018年10月30日往返港澳12次，用于自己和供他人挥霍。2018年10月份之后，被告人段自发因无力偿还欠款，采用关闭手机、拒接被害人电话等方式躲避被害人李某1、李某2等追讨债务。上述事实有以下证据予以证实：1、被害人陈述（1）被害人李某1的陈述：证明：李某1与段自发是街访关系。2018年3月至10月，段自发以付高息的名义，向李某1借款300多万，借钱方式大部分都是通过银行卡、微信、支付宝转账，利息平均在4分至7分之间。前三个月，段自发还按时给利息，之后就论堆了。期间，段自发还了80多万，还欠283.8万元。2018年10月16日以后，联系不到段自发。2018年11月7日，李某1和杨某找到段自发，段自发给李某1打一个283.8万元的欠条，给杨某打了108万元的欠条。（2）被害人杨某的陈述：证明：杨某和段自发是老乡，二人是一般朋友关系。2018年3月至10月，段自发以需要钱为由，向杨某借钱，并承诺给付高息。借款方式主要通过杨某及其妻子韩某、侄女杨某3的银行卡、微信、支付宝转账。2018年10月以后联系不到段自发，段自发共计欠杨某108万的事实。（3）被害人李某2的陈述：证明：李某2和段自发是街坊关系，从2018年3月到2018年10月之间，段自发以给付高息的名义向李某2借款155.5万元。借款方式是通过银行、微信、支付宝转账。（4）被害人李某5的陈述：证明：2018年10月5日，李某5根据其父亲李某2的安排，用微信、支付宝给段自发两次转款5万元的事实。（5）被害人祁某2的陈述：证明：2018年4月至2018年9月，段自发以两分的利息向祁某2借钱，借款方式是通过银行卡、微信、支付宝转账。段自发向祁某2借款100多万，还了几十万，现在还欠97万元。2018年10月16日之后联系不到段自发的事实。（6）被害人李某3的证言：证明：段自发以做生意为由，从2017年7月开始向李某3借钱，李某3通过银行卡转账把钱给段自发。到2018年10月，李某3共借给段自发共计62万元，其不要求追究段自发法律责任的事实。（7）被害人葛某的证言：证明：葛某与段自发系战友关系，从2016年开始，段自发以做生意需要钱向葛某借钱，借款方式是通过银行卡转账。截止2018年9月21日，段自发向葛某借款共计86万元的事实。2、证人证言（1）证人杨某2的证言：证明：杨某2和段自发是街坊关系，2018年1月，段自发以做生意、给付高额利息为名向杨某2借钱。从2018年1月至2018年9月，杨某2一共借给段自发84万多，都是通过杨某2的老婆王某2、朋友惠某、李某7的账户转给段自发。杨某2没有见过段自发拉鸡苗的事实。（2）证人王某2证言：证明：段自发以做生意的名义，从2018年1月至2018年9月，从杨某2夫妇手里借款，并承诺给付利息。借款方式是通过其本人及其丈夫杨某2、朋友惠某的银行卡转账。2018年1月至8月段自发还了一部分，剩余35万。2018年8月至9月底，借给段自发80多万，借借还还，现在段自发还欠84万元的事实。（3）证人司某证言：证明：杨某2是其丈夫的朋友，2018年，杨某2借了3万元，司某通过银行转给了段自发。在这之前，杨某2还借过其丈夫闫某1.9万元，也是做生意，钱也是转给了段自发的事实。（4）证人李某7证言证明：杨某2从2017年底，向李某7借钱，说是段自发做生意用，利息5万元一星期1000元，累计向其借款100多万元，借款期限一周或十天。杨某2有时让李某7把款打到段自发账户上，有时打到杨某2账户上，还款时段自发直接将钱转到李某7账户上，每次借款中间都通过杨某2的事实。（5）证人惠某证言：证明：杨某2从2018年4、5月份开始向惠某借钱，累计有7、80万元，目前还欠28万元。杨某2有次从惠某处拿走十几万元的现金给一个叫段自发的转款，一共转给段自发55万元的事实。（6）证人闫某证言：证明：从2018年4月开始，段自发以做生意为名，向闫某借钱。2018年4月，段自发向闫某借钱两次，共计13万元。2018年7、8月份，段自发向闫某借钱两次共计16万元，借款方式都是通过银行卡转账。2018年11月，段自发向闫某出具一个30.5万元的总欠条。其不要求追究段自发的法律责任的事实。（7）证人孙某、李某8证言证明：杨某找到其侄女李某8借钱，李某8于2018年7月10日从孙某处借款10万元，孙某将款转到韩某（杨某的妻子），钱用20天左右杨某归还的事实。（8）证人郑某证言：证明：2018年8月份，李某8说她的亲戚杨某需要借10万元钱，李某8给了郑某一个段自发的账户，郑某通过ATM机转款5万元、手机银行转款5万元，李某8后来把这10万元给郑风娟了的事实。（9）证人王某5证言：证明：2018年9月份，杨某说他的身份证有点问题，段自发急用钱做生意，杨某借用王某5的身份证在农行网点给段自发农行卡上转款15万元的事实。（10）证人许某证言：证明：2017年10月20日上午，杨某向朋友许某借款10万元，并将段自发的账户发给了许某。除上面的一笔借款外，许某还往杨某、韩某银行卡上转过钱的事实。（11）证人杨某4证言：证明：其是杨某的亲兄弟，杨某让杨某4给王某7的账户上转10万元，杨某4用其儿子的农村信用社银行卡给王某7转账99900元的事实。（12）证人王某7证言：证明：王某7是中间商，2015年以前，互相之间购买鸡苗。2017年12月12日，杨某给王某7转款30000元，2018年4月18日，杨二毫给王某7转款99900元，这2笔转账是段自发说有人把钱打到这张卡里，与买卖鸡苗没有关系。之后，王某7把钱打到段自发的农行卡里的事实。（13）证人韦某证言：证明：段自发做鸡苗生意需要资金，祁某2找到韦某为段自发借钱，韦某找到韩某9借钱。2018年，祁某2共为段自发借钱35万元，其中韦某20万，韩某915万元的事实。（14）证人李某7证言：证明：其与祁某2系街坊关系，2018年，祁某2向李某7借钱，李某7两次从邮政银行转款3万元、20万元，祁某2把款还清的事实。（15）证人周某证言：证明：其父亲和段自发是朋友，段自发从2017年上半年开始向周某借钱做鸡苗生意，月息2分，借借还还总共借了二十五、六万元，现在还欠2万元的本金。周某主要是用农行卡与段自发往来的事实。（16）证人时某证言证明：段自发拉鸡苗做生意借过时某的钱，段自宽给过时某利息的事实。（17）证人时某1证言：证明：2018年9月，其父亲时某安排时某1用他的尾号4477邮政储蓄卡向段自发转款2次共计4万元。时某还用他的身份证办理了尾号0714信用社储蓄卡，其父亲时某用着。（18）证人梁某证言：证明：梁某没有做过鸡苗生意，不认识韩某和段自发，对2018年10月份银行转账的事不知道。2018年8月份，梁某的朋友用梁某的身份证办了3张银行卡，并给了梁某1000元，说是办卡转账用的事实。（19）证人郭某证言：证明：其建一养鸡场，2019年1月份租给李某某养殖肉鸡。2017年以后段自发没有给郭某送过鸡苗的事实。（20）证人聂某证言：证明：2018年3月8日，段自发雇佣聂某，为他拉了大约2000只鸡苗的事实。（22）证人郭某1证言：证明：其开一家鸡苗孵化场，五、六年前段自发从郭某1处购买过一次鸡苗的事实。（24）证人徐某证言：证明：通过王某7介绍，2017年底，段自发从徐某处拉过一次鸡苗，购买价格每只1.15-1.2元，卖给段自发每只1.4元，总价格2.8万元。段自发交了3000元订金，司机捎过来5000元，至今还欠2万元的事实。（25）证人王某4证言：证明：段自发于2018年3月1日购买9900元11000只鸡苗；3月6日购买4900元7000只鸡苗；3月8日购买8120元11600只鸡苗，段自发用尾号2572的农行卡转定金的事实。（26）证人王某7证言：证明：其经营一家肉鸡场，不认识段自发，没有向他卖过鸡苗，也没有买过他的鸡苗。（27）证人秦某证言：证明：经查询2013年以来的鸡苗销售档案，段自发没有在该公司购买过鸡苗的事实。（28）证人申某证言：证明：其与段自发是男女朋友关系，段自发在2018年去过澳门六次，约申某去澳门六次，在澳门期间段自发单独出去干什么她不知道，在澳门花2万多元，都是段自发给的事实。（29）证人高某等三人证言：证明：三人均不认识段自发，没有从事过鸡苗生意的事实。（30）证人李某9的证言证明：李某9和段自发于2018年10月下旬离婚，李某1、李某2、杨某、祁某2、杨某2、闫某、葛某、李某3说段自发欠他们钱，段自发应该是骗他们的钱了。2018年4、5月份之前，段自发做鸡苗生意。段自发有赌博的恶习。其名下的工商银行卡、邮政银行卡上的交易不知道是怎么回事，这些卡是段自发一直在用的事实。3、被告人段自发供述：证明：2015年，段自发从农村信用社共计贷款300万，用于2010年承包的380亩土地上，但包的地赔钱了，贷款至今也未还。期间，拉过鸡苗，每只鸡的利润大概0.45元，2018年卖了大概30车左右鸡苗，利润20多万元。2018年3月以后，段自发不再做鸡苗生意、也无力偿还巨大的债务，怕别人不借给自己钱，便向他人谎称以拉鸡苗做生意、给付高息的名义借款。从2018年3月份至10月，向李某1借款共计283.8万元、向杨某借款108万元、向祁某2借款共计6、70万元，向杨某2借款共计7、80万元，向李某2借款共计200多万元，欠款总数700多万元。借的这些钱平均月息三角至五角，最高时月息1块。他们都是用银行卡、微信、支付宝转账。还有其他人转账，记不清都是谁。这些钱都用于拆东墙补西墙，来回还账，中间还给借款人出过一部分利息，现在没有能力还钱。2018年7月，段自发来回澳门十余次，在赌场，用自己的工商银行卡或者农业银行卡给他人转账，换取赌场的筹码，用筹码赌博。因外债催的急，从2018年10月12日起，段自发关闭手机失联的事实。4、鉴定意见经审计：1、2018年3月9日至2018年11月11日期间，葛某转账给段自发金额共计230000元，葛某收到段自发转账金额共计100000元，葛某向段自发转账差额为130000元。2、2018年3月9日至2018年11月11日期间，李某1转账给段自发金额共计13632300元，李某1收到段自发转账金额共计10757350元，李某1向段自发转账差额为2874950元。3、2018年3月9日至2018年11月11日期间，祁某2转账给段自发金额共计3943450元，祁某2收到段自发转账金额共计3152850元，祁某2向段自发转账差额为790600元。4、2018年3月9日至2018年11月11日期间，杨某转账给段自发金额共计5246620元，杨某收到段自发转账金额共计4397768元，杨某向段自发转账金额为848852元。5、2018年3月9日至2018年11月11日期间，李某2转账给段自发金额共计10169020元，李某2收到段自发转账金额共计7476706.66元，李某2向段自发转账差额为2692313.34元。6、2018年3月9日至2018年11月11日期间，杨某2转帐给段自发金额共计3878000元，杨某2收到段自发转账金额共计4332000元，杨某2向段自发转账差额为-454000元。7、2018年3月9日至2018年11月11日期间，闫某转帐给段自发金额共计930000元，闫某收到段自发转账金额共计1577400元，闫某向段自发转账差额为-647400元。8、2018年3月9日至2018年11月11日期间，李某3转帐给段自发金额共计770000元，李某3收到段自发转账金额共计386000元，李某3向段自发转账差额为384000元。2018年3月9日至2018年11月11日期间，段自发前往澳门与他人分别转账1459999元、312050元。5、辨认笔录证明：段自发未辨认出买卖鸡苗的徐某。6、视听资料、电子数据：光盘1张证明：（1）被告人段自发农行卡、被害人李某2、李某1、杨某2和王某2、杨某和韩某、支付宝交易明细。（2）公安侦查人员与赵某经理通话录音，赵某讲不认识段自发，没有与段自发发生过购买鸡苗业务关系。（3）肖某录音，没有做过鸡苗生意，不认识段自发，未去过港澳。7、综合证据（1）户籍证明、常住人口登记表、身份证明证明：被告人段自发系完全刑事责任能力人。中共党员，非人大代表、政协委员。（2）前科查询证明证明：被告人段自发无犯罪前科。（3）到案证明证明：2018年11月11日段自发被刑事拘留。（4）扣押清单证明：内黄县公安局于2018年11月11日扣押段自发白色华为手机1部。（5）段自发、申青双出入境清单证明：段自发自2018年7月21日至10月30日来回12趟往返港澳。申某于2018年8月17日至10月30日来回6次往返港澳。（6）欠条、借条及转款凭证证明：被告人段自发向被害人出具欠条的情况。（7）段自发银行卡交易明细及电子光盘。证明：自2017年1月1日至2018年10月27日期间，段自发与与李某2、李某1、杨某、韩某、祁某2、葛某、李某3、杨某2、惠某、王某7、许某、高某、闫某、时某、王某2等人之间经济往来。（8）邮政银行卡交易明细、工商银行卡交易明细证明：与李某2、李某1等人之间的经济往来。（9）李某1银行卡交易明细证明：2018年3月21日至10月7日，李某1与段自发等人之间经济往来情况。（10）李某2银行卡交易明细。证明：李某2与段自发、范美红等人之间经济往来情况；（11）李某8银行账户交易明细。证明：李某8与段自发、杨某、韩某有经济往来。（12）彭某银行卡交易明细证明：彭模拟转给李某21777760元。（13）李某5银行卡交易明细证明：李某5通过支付宝将卡里的3万元转到段自发支付宝上。（14）杨某银行卡交易明细。证明：杨某与段自发、李文义、韩某、许某之间交易明细。（15）韩某银行卡交易明细证明：韩某与段自发、杨某3、李社红、许某等人之间的交易明细。（16）杨某侄女杨某3银行交易明细证明：杨某3与段自发、韩某之间转款情况。（17）被害人杨某提供的按照段自发指定的其他人的账户，为段自发转款的账号交易情况证明：杨某按照段自发提供的账户转款交易情况（18）惠某农行卡交易明细证明：其与段自发之间转账。（19）杨某提供的银行交易凭证证明:2018年9月19日杨某转给梁涛30万元。（20）杨某借王某5的身份证向段自发转款15万元。（21）杨某向李某8借钱，李某8借了郑某10万元，由郑某通过银行转给段自发10万元。（22）杨某向许某借款10万元，由许某向转给段自发10万元。杨某向杨某4借款10万元，段自发让杨某转给王某7，杨某4转给王某79.99万元。（23）葛某银行卡交易明细见证明：葛某与段自发之间经济往来。（24）银行卡交易明细证明：经济往来。（25）李某3银行卡交易明细证明：其与段自发之间的经济往来。（26）祁某2银行卡交易明细证明：祁某2与段自发多次交易。（27）汇款凭证、微信转账截图证明：段自发向祁某2借款35万元。（28）杨某2及其妻子王某2银行卡交易明细证明：杨某2与段自发之间、王某2与段自发之间的经济往来。（29）李某7银行卡交易明细证明：李某7与段自发之间的经济往来。（30）惠某银行帐户交易明细证明：惠某与段自发之间的经济往来。（31）闫某银行卡交易明细证明：与段自发等人的经济往来。（32）周某账户交易明细证明：段自发多次向周某转款。（33）范某账户交易明细证明：段自发多次向范某转款，范某与李某2、李某1、祁某2转款。（34）时某农村信用社、邮政银行卡交易明细账户查询证明：时某与段自发之间的经济往来。（35）周某农村信用社账户查询证明：周某与时某、段自发之间的经济往来。（36）王某7农村商业银行卡、农业银行卡交易明细证明：王某7与杨某、段自发、李某2之间经济往来。（37）许某农村商业银行卡、农业银行卡交易明细证明：与杨某、段自发、韩某有经济往来。（38）微信、支付宝头像、转账的书证A、李某2提供的3页图片证明：段自发的微信昵称2018、李某2的微信昵称黎明、段自发的微信头像。B、李某5提供的6页图片证明：李某5微信号“欣”，王承俊的微信二永尊“俊”，2018年10月5日李某5借王承俊2万元，转给段自发2万元，支付宝转账给段自发3万元。C、李某3微信昵称：我以为……我可以……D、韩学中微信昵称：韩亚菲爸爸E、韩学中通过微信给祁某2转款3万元F、微信账单：段自发通过微信还给葛某1万元。（39）情况说明证明：2019年2月13日，侦查员根据段自发的供述，通过电话联系公司销售部，段自发没有从他们这里买过鸡苗。2019年2月22日、3月4日侦查人员没有找到段自发供述的买卖鸡苗的地点。（40）销货票证明：段自发于2018年3月8日、2018年3月1日、2018年3月6日三次购买鸡苗，共计22920元。（41）豫J***汽车轨迹证明：2018年3月8日该车的行驶轨迹。（42）关于徐某的身份情况说明证明：徐某的真实姓名为徐**。（43）告知审计报告笔录被告人段自发对审计报告有异议。但不提出补充鉴定或者要求重新审计的申请。被害人杨某2、杨某、祁某2、李某2、李某1、葛某、闫某审计报告均没有异议。被害人李某3现阶段不提出补充鉴定或者要求重新审计的申请。被害人李某3拒绝签字。以上证据经法庭质证，可以作为定案的依据。本院认为，被告人段自发以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人人民币7720715元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，所举证据确实、充分，本院予以确认。关于被告人段自发对指控的事实无异议，其借的钱用于做鸡苗生意及对承包地的投入的辩解意见。经查，现有证据显示被告人段自发在2018年3月以前曾做过鸡苗生意，2018年3月之后便不再做鸡苗生意，且无证据显示被告人段自发将所借款项用于承包地的投资，故被告人段自发的辩解本院不予支持。关于辩护人对指控段自发犯诈骗罪事实不清，证据不足的辩护意见。经查，被告人段自发身负巨额债务，没有能力偿还且自身又没有经济来源的情况下，虚构自己还在继续做鸡苗生意，以给付高息为诱饵，向他人借大量金钱，而所借钱款，被告人段自发除给付借款人部分利息外，用于拆东墙补西墙，偿还自己所欠债务，并在3个月内往返澳门12次，将所借的钱款用于自己和他人挥霍，并在借款人要求还款且自己无力偿还借款的情况下，采取关闭手机、本人失联的方式拒不还款。据此，被告人段自发的行为符合诈骗罪以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人数额特别巨大的财物的犯罪特征。且该事实有被告人段自发的供述、被害人李某1等人的陈述、证人杨某2等人的证言、转账记录、鉴定结论（审计报告）等证据予以证实，能够形成一个完整的证据链条。故辩护人的辩护意见，本院不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人段自发犯诈骗罪,判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元，限判决生效后十日内缴纳；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押1日折抵刑期1日。即自2018年11月11日起至2032年11月10日止）二、被告人段自发于判决生效后十日内退赔被害人李某1人民币2874950元、退赔被害人李某2人民币2692313元、退赔被害人杨某人民币848852元、退赔被害人祁某人民币790600元、退赔被害人李某3人民币384000元、退赔被害人葛某人民币130000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  杨武群审判员  卞艳飞审判员  张鹤燕二〇一九年十二月三十一日书记员  李旭日