北京市通州区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0112民初4500号原告：曹明，男，1962年7月5日出生，汉族，无业，住山西省汾西县府南社区。委托诉讼代理人：刘红政，山西尧之天律师事务所律师。被告：王洪铁，男，1972年11月29日出生，汉族，无业，住北京市通州区。被告：田雪明，男，1968年8月23日出生，汉族，北京通州永安建筑公司法定代表人，住北京市通州区。委托诉讼代理人：蔺文平，女，1979年12月26日出生，汉族，北京通州永安建筑公司法务。第三人：曹顺利，男，1979年8月28日出生，汉族，无业，住山西省长治市潞城区。第三人：刘帅，男，1985年5月26日出生，汉族，无业，住山西省长治市潞城区。原告曹明与被告王洪铁、被告田雪明、第三人曹顺利、第三人刘帅民间借贷纠纷一案，本院于2019年1月28日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。曹明及其委托诉讼代理人刘红政，王洪铁，田雪明及其委托诉讼代理人蔺文平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。曹明向本院提出诉讼请求：1.要求王洪铁、田雪明退还706.444万元及资金占用费50万元；2.本案诉讼费用由王洪铁、田雪明负担。事实与理由：曹明因资金周转困难，从2015年7月6日起至2016年1月26日先后向王洪铁、田雪明借款四次，实际借款金额1348万元。依据借款日期及还款日期，按照月息3%的利率计算，截至2017年3月5日，除去已经支付的利息外，曹明尚欠王洪铁、田雪明本息2093.556万元。但王洪铁、田雪明强行索要2680万元。无奈之下，曹明接受王洪铁、田雪明的苛刻条件，通过高息借贷给付王洪铁、田雪明2680万元，实际多偿还706.444万元。依据《中华人民共和国合同法》第五十二条以及《最高人民法院关于审理民间借贷纠纷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第二款、第二十九条第二款第一项之规定，王洪铁、田雪明应当返还多收取的款项并按照年利率6%返还资金占用费。故曹明提起本案诉讼。王洪铁辩称，曹明的担保人是通州区宋庄镇小堡村书记，王洪铁是介绍人，介绍田雪明与曹明之间的发生借款往来。王洪铁与曹明之间不发生资金和业务往来，曹明的起诉与王洪铁无关。故不同意曹明的诉讼请求。田雪明辩称，曹明及其亲属曹顺利、刘帅分别于2015年7月6日向田雪明借款1100万元、于2015年11月9日向田雪明借款200万元、于2015年12月28日向田雪明借款50万元、于2016年1月12日向田雪明借款340万元、于2016年1月26日向田雪明借款310万元，利息均约定为月利率3%。曹明未能按期还款，经中间人崔大柏居中协调，曹明同意将位于通州区宋庄镇小堡商业街6号土地的承租权和地上物及相关附属设施的所有权抵账给田雪明。2016年12月，田雪明接受该酒店并入驻进行装修改造。同时，田雪明继续履行曹明与地上物的其他承租人之间的合同，并投入大量的人力物力财力。其后，又有多个债权人向曹顺利追要欠款，其中苏建军的债权数额最大，经过苏建军、曹明及田雪明三方协商，由苏建军替曹明等三人偿还所欠答辩人的全部欠款本金、利息和对酒店的装修维护等费用，一次性支付田雪明2680万元。田雪明收到款项后将酒店与商户的交接手续交给苏建军，三人之间再无其他任何债权债务纠纷。数个租户因无法正常经营，田雪明垫付数十万元的退租费用。依据田雪明向曹明出借的上述款项，截止到2017年3月5日，扣除已支付利息，剩余本息合计为2646.33万元，加上田雪明对酒店的装修维护费用和垫付的退租费用，曹明支付的2680元并未超出法律的规定。故不同意曹明的诉讼请求。第三人曹顺利、刘帅陈述称，曹明向王洪铁、田雪明主张返还款项曹顺利、刘帅没有异议。借款时曹明借的。当时田雪明要求曹顺利和刘帅签字，故曹顺利、刘帅签字。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。本院经审理认定事实如下：曹明通过通州区宋庄镇小堡村书记崔大柏及王洪铁介绍与田雪明认识。曹顺利系曹明之子，刘帅系曹明之外甥。2015年7月6日，田雪明（甲方，债权人）与刘帅、曹顺利（乙方、债务人）签订《借款协议书》，约定乙方因个人经营及家庭开支需要向甲方借款，借款金额为1100万元，借款期限自2015年7月6日起至2015年11月6日止，共计4个月。借款利率、利息双方另行签订补充协议，借款期限届满日即2015年11月6日18时前归还全部本金及利息。乙方应按约定日期还清借款，如违约，则按日支付给甲方借款总款3‰的滞纳金，直至还清全部款项。此外，协议还约定了其他内容。刘帅、曹顺利在乙方处签字捺印，并加盖北京劲乐园中园酒店有限公司（以下简称园中园公司）公章。同日，刘帅、曹顺利以园中园公司名义为田雪明出具收条，确认收到借款。曹明、刘帅、曹顺利称田雪明转款后要求其向指定人员账户转账132万元，曹明实际收到款项968万元，加盖园中园公司公章系以园中园公司财产进行抵押。刘帅当时是园中园公司的法定代表人，曹顺利是股东。田雪明称曹明转款的132万元系其自愿预先支付的利息，为了表示曹明借款的诚意和还款的保障。2015年11月9日，田雪明（甲方，债权人）与刘帅、曹顺利（乙方、债务人）签订《借款协议书》，约定乙方因个人经营及家庭开支需要向甲方借款，借款金额为200万元，借款期限自2015年11月9日起至2016年1月9日止，共计2个月。借款利率、利息双方另行签订补充协议，借款期限届满日即2016年1月9日18时前归还全部本金及利息。乙方应按约定日期还清借款，如违约，则按日支付给甲方借款总款3‰的滞纳金，直至还清全部款项。此外，协议还约定了其他内容。刘帅、曹顺利在乙方处签字捺印。同日，刘帅、曹顺利出具收条，确认收到借款。同日，在崔大柏的见证下，田雪明（甲方、债权人）与刘帅、曹顺利（乙方、债务人）签订《借款协议补充协议》，约定甲乙双方于2015年7月6日签署了借款协议书和承诺书（用通州区宋庄镇小堡商业街6号土地的承租权和地上物及其相关附属设施的所有权作为该借款的担保），乙方从甲方处借用1100万元，原借款协议书中约定乙方于2015年11月6日一次还清全部借款。因债务人资金周转困难，经甲乙双方协商，甲方同意乙方延期至2016年1月6日一次性还清上述借款。2015年11月9日甲乙双方签署第二份借款协议，乙方从甲方处借用200万元整，于2016年1月9日一次还清。如乙方到期不能全部还清上述两笔借款，乙方同意自2016年1月9日起甲方单方自行到北京市通州区宋庄镇小堡村委会在村委会负责人崔大柏的协助下办理作为借款担保土地承租权的相关转让手续，地上物及其相关附属设施同时归甲方所有。2016年1月15日前乙方无条件配合甲方办理该地块上注册的营业执照的过户手续。曹明、刘帅、曹顺利认可收到该笔借款200万元，并表示补充协议系对此前两笔借款的担保。2015年12月28日，田雪明（甲方，债权人）与曹明、刘帅、曹顺利（乙方、债务人）签订《借款协议书》，约定乙方因个人经营及家庭开支需要向甲方借款，借款金额为50万元，借款期限自2015年12月28日起至2016年1月9日止，共计1个月。借款利率、利息双方另行签订补充协议，借款期限届满日即2016年1月9日18时前归还全部本金及利息。乙方应按约定日期还清借款，如违约，则按日支付给甲方借款总款3‰的滞纳金，直至还清全部款项。此外，协议还约定了其他内容。曹明、刘帅、曹顺利在乙方处签字捺印。同日，曹明、刘帅、曹顺利出具收条，确认收到借款。曹明、刘帅、曹顺利对该笔借款无异议。2016年1月12日，田雪明（甲方，债权人）与曹明、刘帅、曹顺利（乙方、债务人）签订《借款协议书》，约定乙方因个人经营及家庭开支需要向甲方借款，借款金额为340万元，借款期限自2016年1月12日起至2016年2月12日止，共计1个月。借款利率、利息双方另行签订补充协议，借款期限届满日即2016年2月12日18时前归还全部本金及利息。乙方应按约定日期还清借款，如违约，则按日支付给甲方借款总款3‰的滞纳金，直至还清全部款项。此外，协议还约定了其他内容。曹明、刘帅、曹顺利在乙方处签字捺印。同日，曹明、刘帅、曹顺利出具收条，确认收到借款。曹明、刘帅、曹顺利称该笔借款系先签协议打收条，后田雪明并未出借该笔借款。田雪明称该笔借款系按照曹明的要求以现金交付，田雪明经营北京天棠园物业管理有限公司，款项均是百姓购买墓地交的现金。2016年1月26日，田雪明（甲方，债权人）与刘帅、曹顺利（乙方、债务人）签订《借款协议书》，约定乙方因个人经营及家庭开支需要向甲方借款，借款金额为310万元，借款期限自2016年1月26日起至2016年4月9日止。借款利率、利息双方另行签订补充协议，借款期限届满日即2016年4月9日18时前归还全部本金及利息。乙方应按约定日期还清借款，如违约，则按日支付给甲方借款总款3‰的滞纳金，直至还清全部款项。此外，协议还约定了其他内容。刘帅、曹顺利在乙方处签字捺印。同日，刘帅、曹顺利出具收条，确认收到借款。曹明、刘帅、曹顺利称该笔借款仅收到130万元，其余款项未收到。田雪明称剩余款项180万元系现金出借。曹明提供2017年3月2日其与苏建军、张树忠签订的《土地及地上物转让协议》，显示其将位于北京市通州区宋庄镇小堡村共计8.06亩土地及地上物共计约14000平方米建筑物转让给苏建军、张树忠。2018年11月27日，曹顺利与张树忠、苏建军形成过户协议，载明曹顺利持有小堡商业街6号院，并在此经营园中园公司，因资金短缺，由小堡村委会分别做担保借款三笔：1.奥美小额贷550万；2.王洪铁2680万；3.苏建军1700万元。后由于经营问题，无法偿还借款，特此转让，受让方除替曹顺利还村委会所担保的三笔费用外，余款以现金方式结算，共计700万，现已结清。经双方同意特申请过户，并按要求交纳过户费，转让方与受让方各缴纳21万元。特此说明。2017年3月5日，曹明、曹顺利出具收条，载明今收到苏建军交来位于通州区宋庄镇小堡村两块土地共计8.06亩土地及地上物转让款共计2680万元。此款由我本人曹顺利指定转给田雪明。我本人曹顺利对此笔转账已收到，全部认可，无异议。曹明称上述合同中未约定利息，但实际约定的利息是月利率3%。借款后，曹明在2016年6月29日还款20万元、7月7日还款80万元、7月8日还款20万元。另查，园中园公司成立于2008年12月30日。成立时曹顺利为法定代表人及股东。2015年6月9日，刘帅成为园中园公司法定代表人及股东。曹顺利转让股权并不在担任法定代表人。2017年11月6日，刘帅转让股权，亦不再担任园中园公司法定代表人。本院认为：借款人应当按照约定的期限返还借款。借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。曹明及田雪明提供的借款合同相互对应，曹明认可其为实际借款人，借款关系发生在曹明与田雪明之间，田雪明对此无异议，但借款合同中刘帅与曹顺利均作为借款人签字捺印，故本院确认曹明、刘帅、曹顺利与田雪明之间存在借款关系。刘帅、曹顺利到庭表示同意由曹明向田雪明主张返还款项的权利，本院对此不持异议。曹明表示其通过王洪铁认识田雪明，并据此认定其与王洪铁、田雪明共同存在借款关系，王洪铁对此不予认可，曹明亦未提交相应证据予以佐证，本院对其该项主张不予认可，其据此要求王洪铁承担返还款项的请求亦无事实基础，本院不予支持。关于田雪明出借的本金，曹明主张田雪明转款290万元当天返利132万元，田雪明对此予以认可，并称该款项系曹明为表示诚意预先支付的利息。出借当天即预先支付利息的行为，剥夺了借款人对该部分款项的期限利益，不应得到法律上的支持。故应以其实际出借的款项认定为本金。故本院认定1100万元借款协议中田雪明实际出借款为968万元。曹明主张2016年1月12日的借款340万元未收到，2016年1月26日的借款310万元仅收到130万元，田雪明主张340万元及剩余180万元系现金出借，在曹明与田雪明之间存在多次大额借款的情形下，其绝大多数款项均通过银行转账的方式予以支付，田雪明现金交付并无其他证据予以佐证，田雪明亦未能对此作出合理解释，故本院认定上述两笔借款其实际出借130万元。据此，本院认定田雪明实际出借金额为1348万元。双方均认可借款时约定月利率为3%，曹明亦认可其按照2680万元实际偿还款项时亦按照月利率3%计算。本院依据田雪明出借款项金额及曹明还款情况按照月利率3%核算，截至2017年3月5日，曹明、刘帅、曹顺利尚欠田雪明借款本息共计应为19735560元。田雪明主张偿还款项2680万元中包括其装修酒店及代曹明退还租户租金的款项，但并未对此提供相应证据予以佐证。故其多收取的利息部分，理应按照法律规定予以返还。现曹明要求田雪明返还已付款项2680万元中超过法律规定的部分7064440元，理由正当，证据充分，本院予以支持。曹明要求田雪明支付2017年3月5日至起诉之日的资金占用损失50万元，因曹明与田雪明就偿还2680万元形成合意，在曹明通过诉讼主张返还款项之前并不存在资金占用损失的事实基础，故本院对曹明主张起诉之日前的资金占用损失不予支持。综上，依据《中华人民共和国合同法》第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告田雪明返还原告曹明款项7064440元，于判决生效之日起七日内给付；二、驳回原告曹明的其他诉讼请求。如未按判决指定的期间履行给付金钱义务的，应当依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费32376元，由原告曹明负担1751元（已交纳）；由被告田雪明负担30625元，于判决生效之日起七日内交纳。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，交纳相应上诉案件受理费，上诉于北京市第三中级人民法院。如在上诉期满后七日内未交纳上诉案件受理费的，按自动撤回上诉处理。审 判 员 智耀军二〇一九年十二月三十日法官助理 秦运瑞书 记 员 杨思涵