河南省郑州市惠济区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0108刑初448号公诉机关郑州市惠济区人民检察院。被告人王双磊，男，1963年12月13日出生于河南省灵宝市，汉族，本科文化程度，2012年3月份到2014年12月份间在河南惠济开元投资担保公司当总经理，2014年底到鹏升集团负责处理鹏升集团包括开元公司在内的所有债务的善后工作，非中共党员，住河南省郑州市金水区。因犯违法发放贷款罪，2007年8月1日被河南省封丘县人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金2万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月27日被郑州市公安局长兴路分局刑事拘留，2018年1月4日被逮捕，同年3月22日被取保候审，2019年3月20日被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。委托辩护人肖道灵，河南仟问律师事务所律师。委托辩护人李小龙，河南仟问律师事务所律师。被告人吕群仙，女，1962年4月16日出生于河南省西峡县，汉族，大专文化程度，任河南惠济开元投资担保有限公司副总经理，2015年8月份辞职，中共党员，住郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月10日被郑州市公安局长兴路分局取保候审，2018年11月9日被监视居住，2019年3月20日被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。委托辩护人乔芳芳，金博大律师事务所律师。被告人张郑许，男，1949年12月26日出生于河南省许昌市，汉族，大专文化程度，任河南惠济开元投资担保有限公司副总经理，非中共党员，住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款，于2017年11月10日被郑州市公安局长兴路分局取保候审，2018年11月9日被监视居住，2019年3月20日被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。委托辩护人徐江灿，河南睿策律师事务所律师。委托辩护人李明娟，河南睿策律师事务所律师（实习）。被告人任华林，男，1962年11月16日出生于河南省渑池县，汉族，本科毕业，任河南惠济开元投资担保有限公司财务总监，非中共党员，住郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月15日被郑州市公安局长兴路分局取保候审，2018年11月9日被监视居住，2019年3月20日被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。委托辩护人姚万朝，上海锦天城（郑州）律师事务所律师。被告人李志强，男，1974年8月28日出生于河南省杞县，汉族，小学文化程度，经济业务人员，副总经理，非中共党员，住河南省开封市经济技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月24日被郑州市公安局长兴路分局刑事拘留,同年8月27日被取保候审，2019年3月20日被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。委托辩护人牛玉亮，河南帅法律师事务所律师。被告人林风华，男，1967年12月24日出生于河南省郾城县，汉族，高中毕业，2012年到鹏升集团绿源山水项目部任经理，2015年7月左右离开，中共党员，住河南省许昌市魏都区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月11日被郑州市公安局长兴路分局刑事拘留，同年4月27日被逮捕。委托辩护人冯晓旭，河南杜邦律师事务所律师。被告人李万红，男，1977年8月1日出生于山东省东明县，汉族，本科文化程度，鹏升集团“机构发展部”总经理，非中共党员，住山东省菏泽市东明县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月26日被郑州市公安局长兴路分局刑事拘留，同年5月28日被逮捕。委托辩护人张振兴，河南豫润达律师事务所律师。委托辩护人尚伟杰，河南豫润达律师事务所律师。被告人刘红娟，女，1972年12月27日出生于河南省西峡县，汉族，高中文化程度，2014年4月份到河南惠济开元投资担保公司上班，在财务上管理合同印章，非中共党员，户籍地：河南省西峡县，住河南省西峡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月25日被郑州市公安局长兴路分局刑事拘留，同年2月23日被取保候审，2019年3月20日被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。委托辩护人江孔顺，北京市京师（郑州）律师事务所律师。委托辩护人张小豪，北京市京师（郑州）律师事务所律师。郑州市惠济区人民检察院以郑惠检一部刑诉（2019）223号起诉书指控被告人王双磊、吕群仙、张郑许、任华林、刘红娟、李志强、林风华、李万红犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月14日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市惠济区人民检察院指派检察员王燕出庭支持公诉，被告人王双磊、吕群仙、张郑许、任华林、刘红娟、李志强、林风华、李万红及相应辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州市惠济区人民检察院指控，河南惠济开元投资担保有限公司，注册地址：郑州市惠济区南阳路154号，实际经营地址：郑州市惠济区南阳路建业壹号城邦门面房，张之鹏为公司法人、执行董事。注册资本：伍亿元整，成立日期：2008年12月3日。经营范围：主营：贷款担保，票据承兑担保，贸易融资担保，项目融资担保，信用证担保。兼营：诉讼保全担保，履约担保，符合规定的自有资金投资、融资咨询等中介服务。2012年初至2015年上半年期间，同案犯张之鹏（已起诉）伙同被告人王双磊、吕群仙、张郑许、任华林、刘红娟、李志强、林风华、李万红等人，以高息（月息1分至3.5分）为诱饵，组织公司员工以口口相传等形式向社会宣传，由河南惠济开元投资担保有限公司出具担保函做担保，采取融资客户与郑州世贸置业有限公司、郑州毛庄绿园实业有限公司、郑州绿源山水生态农业开发有限公司签订借款协议的形式，公开面向社会公众人员进行融资。为多吸收融资，河南惠济开元投资担保有限公司规定，该公司民保业务员每个月必须完成2万块钱的融资金额才能拿到基本工资，超过2万的部分按融资金额的16%提成。截至目前债权登记2137人，融资金额共计8.4亿余元。经审计，融资金额87.37亿，未兑付20.05亿元。2013年6月到2015年5月“机构发展部”项目签订的借款担保合同金额为38074.38万元(包含续转)，吸收公众存款为18583.5万元(不含续转)，涉及1074人，收到机构费用1545.38万元。被告人王双磊在职期间，共吸收公众存款5,582.50万元，涉及70人，收到绩效提成939746元。被告人吕群仙在职期间，个人共吸收公众存款23564万元，涉及220人，收到绩效提成8086626.7元。另通过“吕总郑大项目”吸收公众存款935万元，涉及36人，收到绩效提成98758元（收款人为袁翠平）。被告人张郑许在职期间，个人共吸收公众存款18207万元，涉及189人，收到绩效提成2195356元。被告人任华林在职期间，个人共吸收公众存款7085.5万元，涉及85人，收到绩效提成1205766元。另通过“渑池任华林&熊博项目”吸收公众存款787万元，涉及129人，收到绩效提成277868元（收款人为杨金霞、熊德东）。被告人刘红娟在职期间，共吸收公众存款388.5万元，涉及12人，收到绩效提成29408元。被告人李志强与张之鹏合作期间，账面显示“开封李志强项目”共吸收公众存款17076.6万元，但所提供的合同台账缺失较多，合同台账明细合计4848.1万元，涉及318人。且由于“鹏升集团”与“开封李志强项目”机构结算费用明细缺失，尚不能确认“开封李志强项目”收到绩效提成金额。另账面还显示收到“李志强”借款2350万元。被告人林风华自2013年3月到2015年9月，负责“绿源山水投融资部”项目签订的借款担保合同金额为62251.8万元（包含续转），吸收公众存款金额为42905.2万元（不含续转），涉及4850人，收到机构费用4122.03万元。被告人李万红2013年6月至2015年5月，负责“机构发展部”项目签订的借款担保合同金额为38074.38万元(包含续转)，吸收公众存款金额为18583.50万元(不含续转)，涉及1074人，收到机构费用1545.38万元。针对指控，公诉机关提交的证据有被告人供述、同案犯供述、证人证言、审计报告和有关书证等，认为被告人王双磊、吕群仙、张郑许、任华林、刘红娟、李志强、林风华、李万红的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请依法惩处。被告人王双磊对指控罪名无异议，自愿认罪，但对数额和人数有异议。被告人王双磊的辩护人提出的辩护意见是，起诉书指控王双磊共吸收公众存款5582.5万元，涉及70人，没有证据支持，其中1971.5万元不应计算在内，原因如下：1、经张之鹏安排，从融易捷担保公司转入开元公司挂靠到王双磊名下，王双磊没有吸收行为和提成的金额共计735万元，其中宋慧琴520万元，李百健215万元；2、别人的客户因为不方便或其他原因挂靠到王双磊名下，王双磊没有吸收行为和提成的金额共计1047元，其中刘彦生430万元属于程丽的客户，聂爱莲380万元和丁汝敏237万元属于张之鹏侄子张某4媳妇的客户；3、王双磊本人及亲属参与投资的金额共计189.5万元，其中王双磊81.5万元，王双磊妻子牛宗芬100万元，王双磊母亲王东英8万元。审计报告应以行为人所吸收的资金金额来计算，不应包括先前返利的金额，也不应包括将利息再次直接转作本金继续投资的部分，更不应该包括被告人自身及其近亲属所投资的金额和记录在被告人名下但其未实际参与吸收且未从中收取任何形式好处的资金。审计报告只能作为对集资人数和金额的一种统计和罗列，不能证明所依据的资料的客观性，且均没有向当事人核对，存在集资人报案时虚报或夸大实际投资金额，另外债转股、以房偿债的金额应作为已兑付款项予以扣除。被告人王双磊的行为属于单位犯罪，应该只追究其主管人员和直接责任人员的刑事责任，被告人王双磊在整个犯罪中起次要作用，系从犯，且有自首情节，主观恶性小，社会危害性较小，非法获利较少，有部分退赔情节，对其应从轻处罚或减轻处罚。被告人吕群仙对指控的罪名无异议，自愿认罪，但对指控金额有异议，其吸收了大概100多人，共一亿三千多万元，其提成大概三、四百万元。被告人吕群仙的辩护人提出的辩护意见是，起诉书所依据的豫华夏会审字（2018）第538号专项审计报告未附会计账本、记账凭证等财务资料，且涉及吸收资金银行账户一览表及明细表数据不具有真实性，存在重复计算情况，不能作为认定事实的依据。附件明细表中显示吕群仙及其配偶薛建国投资金额部分，吕超群自身共投资金额2295万元应予以扣除。附件明细表中存在反复续约重复投资的情况，该部分续约资金应予以扣除。通过吕群仙的个人银行卡存入的资金，部分不是通过吕群仙吸收所得，应予以扣除。案发前，被告人吕群仙通过个人努力退还所吸资金451万元，但未在公司备案，审计报告中也未扣除。案发后，吕群仙主动退缴赃款10万元。被告人吕群仙自愿认罪，系从犯，具有自首情节，应当从轻或减轻处罚。被告人吕群仙的辩护人提交证据如下：1、张某与吕群仙的河南省南阳市中级人民法院（2016）豫13民终1452号民事判决书及借贷资料，2016年6月15日河南省西峡县人民法院（2016）豫1323执609号执行裁定书、2016年6月15日河南省西峡县人民法院（2016）西执协字第609号协助执行通知书、2016年6月14日河南省西峡县人民法院（2016）豫1323执609号执行通知书，证明吕群仙已偿还张某、赵某95万元。2、衡阳与陈某、吕群仙的河南省南阳市中级人民法院（2017）豫13民终5997号民事判决书，证明吕群仙已归还衡阳10万元。3、郑州银行现金缴款单，证明吕群仙主动向公安机关退缴赃款10万元。4、石某与吕群仙债权抵账协议，吴某、李某、靳某、姚某、黄某、袁某、赵某、栗某11笔债权共计196万元委托石某全权处理材料，吴某、李某、靳某、姚某、黄某、袁某、栗某借贷资料10份，证明吕群仙于2016年7月12日通过与石某签订债权抵偿协议，代公司清退196万元。5、陈某、杨某、陈某1、李某1、闫某、贾某借款合同等材料7份，证明吕群仙已偿还集资参与人1205518元。被告人张郑许对指控无异议，自愿认罪。被告人张郑许的辩护人提出的辩护意见是，被告人张郑许系自首，真诚悔罪，社会危害性小，积极退还13.8万元业务提成，专项审计报告缺乏科学性、客观性，不能作为定案依据。被告人张郑许的辩护人提交证据如下：1、河南惠济开元投资担保有限公司经营许可证、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、（2015）惠民二初字第018号民事裁定书、（2015）博民二初字第00240号民事判决书，证明河南惠济开元投资担保公司是经国家认可的具备贷款担保资质的融资担保公司。2、企业信用信息公示报告，证明河南惠济开元投资担保公司是经惠济区人民政府投资入股的融资担保公司。3、河南省企业投资项目备案确认书，证明郑州绿源山水生态农业观光建设项目是经郑州市惠济区发展改革和统计局备案许可建设的项目。4、情况说明、股权认购协议、借款担保合同，证明张郑许将自己2013年至2015年的工资和绩效提成全部又投入到开元担保公司的情况。被告人任华林对指控无异议，自愿认罪。被告人任华林的辩护人提出的辩护意见是，被告人任华林以个人名义投入的25万元及其妻子李某2名义投入的480万元应予以扣除。被告人任华林到案后如实供述自己的罪行、认罪认罚，主动退缴部分赃款，希望对其从轻处罚。被告人李志强对指控无异议，自愿认罪，但认为鹏升集团与开封李志强项目不应该是与其合作，应该是与开封客户合作的，客户没有向其账上打钱。被告人李志强的辩护人提出的辩护意见是，本案系单位犯罪，不宜对被告人李志强等人做出相关评价认定。关于李志强犯罪数额和获益的认定，证据不足。李志强系自首，应当对其从轻处罚。被告人林风华对指控无异议，自愿认罪。被告人林风华的辩护人提出的辩护意见是，本案系单位犯罪，并非被告人进行的个人吸收公众存款的行为，被告人林风华作用较小，系从犯，主动投案自首，无前科，初犯，偶犯，希望对其从轻处罚。被告人李万红对指控无异议，自愿认罪。被告人李万红的辩护人提出的辩护意见是，本案系单位犯罪，李万红不是决策层，只是一名员工，被告人李万红没有主动发展客户，其名下的两个客户都是其同学，且大部分已经兑付，认罪，希望对其从轻处罚。被告人刘红娟对指控无异议，自愿认罪。被告人刘红娟的辩护人提出的辩护意见是，被告人刘红娟吸收自己和亲友的存款金额不应计算到犯罪数额中，案发前退还大部分款项，认罪，自首，无前科，希望对其从轻处罚。经审理查明，河南惠济开元投资担保有限公司，注册地址：郑州市惠济区南阳路154号，实际经营地址：郑州市惠济区南阳路建业壹号城邦门面房，张之鹏为公司法人、执行董事。注册资本：伍亿元整，成立日期：2008年12月3日。经营范围：主营：贷款担保，票据承兑担保，贸易融资担保，项目融资担保，信用证担保。兼营：诉讼保全担保，履约担保，符合规定的自有资金投资、融资咨询等中介服务。2012年初至2015年上半年期间，同案犯张之鹏（已起诉）伙同被告人王双磊、吕群仙、张郑许、任华林、刘红娟、李志强、林风华、李万红等人，以高息（月息1分至3.5分）为诱饵，组织公司员工以口口相传等形式向社会宣传，由河南惠济开元投资担保有限公司出具担保函做担保，采取融资客户与郑州世贸置业有限公司、郑州毛庄绿园实业有限公司、郑州绿源山水生态农业开发有限公司签订借款协议的形式，公开面向社会公众人员进行融资。截至目前债权登记2137人，融资金额共计8.4亿余元。经审计，融资金额87.37亿元，未兑付20.05亿元。被告人王双磊在职期间，开元担保公司共吸收资金405757.33万元,涉及人数11780人,被告人王双磊作为客户经理共吸收资金5401万元，涉及67人，收到绩效提成93.9746万元，截至审计报告日，开元担保公司尚有37016万元吸收资金未兑付,涉及1255人,其中王双磊作为客户经理吸收资金尚有1359.96万元未兑付，涉及19人。被告人吕群仙在职期间，开元担保公司共吸收资金405757.33万元,涉及人数11780人,被告人吕群仙作为客户经理吸收资金21269万元，涉及209人，收到绩效提成808.66267万元。另通过“吕总郑大项目”吸收公众存款935万元，涉及36人，收到绩效提成98758元（收款人为袁翠平），截至审计报告日，开元担保公司尚有37016万元吸收资金未兑付,涉及1255人,被告人吕群仙作为客户经理吸收资金尚有3362.76万元未兑付，涉及87人，吕群仙负责的“吕总郑大项目”尚有318.71万元吸收资金未兑付，涉及19人。被告人张郑许在职期间，开元担保公司共吸收资金405757.33万元,被告人张郑许作为客户经理吸收资金18105万元，涉及172人，收到绩效提成2195356元，截至审计报告日，开元担保公司尚有37016万元吸收资金未兑付,涉及1255人,被告人张郑许作为客户经理吸收资金尚有1579.76万元未兑付，涉及58人。被告人任华林在职期间，个人共吸收公众存款6580.5万元，涉及76人，收到绩效提成1205766元。另通过“渑池任华林&熊博项目”吸收公众存款787万元，涉及129人，收到绩效提成277868元（收款人为杨金霞、熊德东），截至审计报告日，被告人任华林作为客户经理吸收资金尚有1423.77万元未兑付，涉及25人，被告人任华林负责的“渑池任华林&熊博项目”尚有415.96万元吸收资金未兑付，涉及59人。被告人李志强与张之鹏合作期间，账面显示“开封李志强项目”共吸收公众存款17076.6万元，但所提供的合同台账缺失较多，合同台账明细合计4843.1万元，涉及317人。且由于“鹏升集团”与“开封李志强项目”机构结算费用明细缺失，尚不能确认“开封李志强项目”收到绩效提成金额,截至审计报告日，李志强负责的开封李志强项目吸收资金尚有4143.36万元未兑付，涉及269人。被告人林风华自2013年3月至2015年9月,负责的“绿源山水投融资部”项目吸收资金42905.2万元,涉及4848人,收到机构费用4122.03万元,被告人林风华作为客户经理吸收公众存款金额为617万元，涉及16人，收到机构费用555177.81元,截至审计报告日，被告人林风华负责的“绿源山水投融资部”项目尚有14742.27万元吸收资金未兑付,涉及2397人;被告人林风华作为客户经理吸收资金尚有79.05万元未兑付，涉及4人。被告人李万红2013年6月至2015年5月，负责的“机构发展部”吸收资金金额为18583.5万元，涉及1072人，收到机构费用1545.38万元，被告人李万红作为客户经理吸收资金216万元，涉及5人,截至审计报告日，被告人李万红负责的“机构发展部”尚有4974.1万元吸收资金未兑付,涉及400人,被告人李万红作为客户经理尚有25.23万元吸收资金未兑付，涉及4人。被告人刘红娟在职期间，共吸收资金370.5万元，涉及10人，收到绩效提成29408元，截至审计报告日，被告人刘红娟作为客户经理尚有14.29万元吸收资金未兑付，涉及2人。另查明，2018年12月24日被告人王双磊退缴赃款5万元；2019年3月25日被告人任华林退缴赃款60万元；2018年12月19日被告人任华林退缴赃款50万元；2018年12月20日被告人吕群仙退缴赃款10万元；2018年12月19日被告人张郑许退缴赃款13.8万元;2018年12月28日被告人王双磊退缴赃款2万元。上述事实有以下经庭审质证的证据予以证实：一、关于被告人王双磊所涉事实的证据：1、被告人王双磊供述，证明开元公司在外地开展业务主要是济源、平顶山、巩义、开封、新乡等，这些地方在当地开展的有业务，后主动与开元公司合作，开元公司对外地业务员不发工资，也无提成，主要以吸收的投资客户利息差运行以及公司的账目、提成运作等情况以及王双磊于2012年3月至2014年12月在开元公司任总经理，负责全面工作，年底出事后到鹏升集团处理善后工作以及开元担保公司和鹏升集团的基本情况、关系，开元担保公司的民保业务的运行模式即集团下属的公司需要用钱，张之鹏就下达吸收存款的任务，之后开元公司组织客户到需要用钱的公司实地参观考察，确定投资项目和金额，签订协议，客户将钱转入集团指定的个人账户等，开元公司根据业务发展情况给业务员提成，和开元公司在省内各地的合作伙伴以及鹏升集团、李万红绿源山水项目部、林风华的宏翔金融公司、李志强开封维思公司都是鹏升集团张之鹏直接管理运作，和开元公司没有关系。2、河南华夏会计师事务所有限公司出具的吸储人员吸储及获利情况，证明被告人王双磊在职期间，开元担保公司共吸收资金405757.33万元,涉及人数11780人,被告人王双磊作为客户经理共吸收资金5401万元（不含续转合同，已扣除王双磊个人名义投入金额81.5万元以及王双磊前妻牛宗芬名义投入金额100万元），涉及67人，收到绩效提成93.9746万元，截至审计报告日，开元担保公司尚有37016万元吸收资金未兑付,涉及1255人,其中王双磊作为客户经理吸收资金尚有1359.96万元未兑付，涉及19人。二、关于被告人吕群仙所涉事实的证据：1、被告人吕群仙供述，证明其于2012年4月退休后经王双磊介绍到河南惠济开元投资担保公司工作，任副总经理，主管开元公司人事工作和自己融资业务，开元公司人员情况及融资模式和自己融资、投资、提成以及公司使用过自己的账户来存客户的投资资金，但该银行账户及银行卡自己没有使用过也没见过银行卡的情况。2、河南华夏会计师事务所有限公司出具的吸储人员吸储及获利情况，证明被告人吕群仙在职期间，开元担保公司共吸收资金405757.33万元,涉及人数11780人,被告人吕群仙作为客户经理吸收资金21269万元（不含续转合同，已扣除吕群仙个人名义投入金额2016万元以及吕群仙女儿薛兵苛名义投入金额279万元），涉及209人，收到绩效提成808.66267万元。另通过“吕总郑大项目”吸收公众存款935万元，涉及36人，收到绩效提成98758元（收款人为袁翠平），截至审计报告日，开元担保公司尚有37016万元吸收资金未兑付,涉及1255人,被告人吕群仙作为客户经理吸收资金尚有3362.76万元未兑付，涉及87人，吕群仙负责的“吕总郑大项目”尚有318.71万元吸收资金未兑付，涉及19人。三、关于被告人张郑许所涉事实的证据：1、被告人张郑许供述，证明其于2012年经王双磊介绍到郑州河南惠济开元投资担保公司工作，任副总经理，主管后勤和自己融资业务，开元公司人员情况及融资模式和自己融资、投资、提成的事实。2、证人禚某证言，证明2012年左右通过张郑许向开元公司投资，得到2万元提成后，其本金和利息均未兑付。3、证人彭某证言，证明2014年左右，其通过高中同学张郑许了解开元公司，张郑许建议其如果有闲钱可以放在开元公司吃利息，后陆续通过张郑许向开元公司投资共计50万左右，至今未兑付，期间张郑许以现金的形式支付过提成，大概有几万元。4、证人张某1证言，证明其和张郑许是远房亲戚，2013年张郑许打电话联系称自己在开元公司上班，如果有钱的话可以放到开元公司吃利息，比银行高一些，其通过张郑许向开元公司投资100万元整，最早投资到开元公司的钱张郑许给过提成，大概2万左右，但当时没说是提成，是帮张郑许完成的业绩。5、证人史某证言，证明其通过张郑许的介绍向开元公司投资190.3537万元进行理财，并签有借款担保合同的情况。6、证人靳某证言，证明其通过张郑许的介绍向开元公司投资23万元进行理财，其老公张志英也通过张郑许投资10万元，并签有借款担保合同的情况。7、证人吴某证言，证明其通过张郑许的介绍向开元公司投资5万元进行理财，并签有借款担保合同的情况。8、张郑许提供的兼职客户经理名单及杜某收款明细，证明该名单中有禚某、张某1、杜某、彭某等均是通过张郑许投资开元公司的情况。9、河南华夏会计师事务所有限公司出具的吸储人员吸储及获利情况说明，证明被告人张郑许在职期间，开元担保公司共吸收资金405757.33万元,被告人张郑许作为客户经理吸收资金18105万元（不含续转合同，已扣除张郑许个人名义投入金额32万元，张郑许妻子霍某名义投入金额50万元，以及张郑许儿子张某3名义投入金额20万元），涉及172人，收到绩效提成2195356元，截至审计报告日，开元担保公司尚有37016万元吸收资金未兑付,涉及1255人,被告人张郑许作为客户经理吸收资金尚有1579.76万元未兑付，涉及58人。四、关于被告人任华林所涉事实的证据：1、被告人任华林供述，证明其于2012年经王双磊介绍到河南惠济开元投资担保公司负责财务工作及财务人员分工情况，开元公司主要领导是王双磊、吕群仙、张郑许及融资模式和自己融资、投资、提成情况，以及自己与开元公司渑池项目没有关系，是由老乡熊博负责挂在自己名下，自己没有通过该项目吸收存款，也无提成的情况。2、证人李某证言，证明2014年其通过任华林向开元公司投资25万元，并签有借款担保合同，期间收到大概4000元利息的情况。3、证人赵某1证言，证明其通过任华林投资于开元公司共计30万元的情况。4、证人陈某证言，证明其通过任华林投资于开元公司共计30万元的情况。5、河南华夏会计师事务所有限公司出具的吸储人员吸储及获利情况说明，证明被告人任华林在职期间，个人共吸收公众存款6580.5万元（不含续转合同，已扣除任华林个人名义投入金额25万元及其妻子李某2名义投入金额480万元），涉及76人，收到绩效提成1205766元。另通过“渑池任华林&熊博项目”吸收公众存款787万元，涉及129人，收到绩效提成277868元（收款人为杨金霞、熊德东），截至审计报告日，被告人任华林作为客户经理吸收资金尚有1423.77万元未兑付，涉及25人，被告人任华林负责的“渑池任华林&熊博项目”尚有415.96万元吸收资金未兑付，涉及59人。五、关于被告人李志强所涉事实的证据：1、被告李志强供述，证明其于2012年认识张之鹏，后于2013年通过开封维思地产经纪有限公司与张之鹏合作，由黄某负责具体业务，通过房产认购的形式和客户签订借款合同，负责带客户到郑州世贸置业、绿源山水考察，将客户资金转至张之鹏指定账户，张之鹏每月以世贸置业名义将客户利息、开封维思的经费等全部打包发到黄某卡上，然后将利息发给客户以及目前所有客户兑付工作由世贸置业处理的情况。2、证人黄某证言，证明2013年其与李志强成立开封维思房地产经纪公司，与张之鹏的世贸置业公司进行合作，通过维思公司介绍客户投资世贸置业的房地产，由世贸置业公司出具借款合同，支付利息的情况。3、证人谢某证言，证明其通过李志强向开元公司投资57万元，并签有合同的情况。4、河南华夏会计师事务所有限公司出具的吸储人员吸储及获利情况说明，证明被告人李志强与张之鹏合作期间，账面显示“开封李志强项目”共吸收公众存款17076.6万元，但所提供的合同台账缺失较多，合同台账明细合计4843.1万元（不含续转合同，已扣除以李志强个人名义投入金额5万元），涉及317人。且由于“鹏升集团”与“开封李志强项目”机构结算费用明细缺失，尚无法确认“开封李志强项目”收到绩效提成金额,截至审计报告日，李志强负责的开封李志强项目吸收资金尚有4143.36万元未兑付，涉及269人。另“鹏升集团”账面还显示收到“李志强”借款2350万元，“鹏升集团”已偿还借款1015万元，支付利息648.95万元，尚欠借款686.05万元。5、(豫)世贸【2013】012号郑州世贸置业有限公司授权委托书，证明2013年5月6日由张之鹏签发的郑州世贸置业有限公司授权委托书，根据集团公司战略发展需要授权开封维思房地产经纪有限公司为郑州世贸置业有限公司开封地区独家战略合作人，委托该公司进行部分房产销售，以及世贸置业公司提供的融资账户，包括赵某2、黄某、**、陈桂芝、彭亚辉等。6、郑州世贸置业有限公司职位任命通知，证明2013年5月26日任命李志强为郑州世贸置业有限公司副总经理，负责项目部经营管理事宜；任命黄某为公司财务副总经理，负责财务相关事宜。7、商品房认购协议，证明2013年5月28日张之鹏与李志强分别代表郑州世贸置业有限公司、开封维思房地产经纪有限公司签订商品房认购协议，世贸置业以向维思房地产借款的方式对外先行认购。8、会议纪要，证明2015年6月7日上午在绿源山水办公楼二楼会议室，张之鹏、李志强、吴二忠、郭志敏、王新华、闫保义、傅永刚等24名开封维思客户经理就开封公司的客户到政府上访及维思公司业务回归鹏升集团公司统一管理，集团公司成立三个部门：综合服务中心，负责人王双磊；金融服务中心，负责人林风华；股权服务中心，负责人李万红，以及还本付息日为每月28日至次月3日。9、河南鹏升企业集团关于郑州毛庄绿园实业有限公司开封分公司职位任命的通知及授权委托书，证明2013年5月24日批准成立郑州毛庄绿园实业有限公司开封分公司，办公地址暂为开封市大梁路东京国贸201号17层1706房间，任命黄某为该公司总经理，负责该公司管理及财务方面一切事宜。10、承诺书及通知，证明2014年12月1日，郑州世贸置业有限公司及张之鹏对维思房地产经纪有限公司做出：按照如期支付客户收益；为保证公司正常经营，对到期本金续转的客户做出相应的抵押手续或对接房产；要求退还本金，根据协议到期日，按分期还款计划兑付，保证2015年2月底兑付完毕等承诺。六、关于被告人林风华所涉事实的证据：1、被告人林风华供述，证明其于2012年到鹏升集团绿源山水项目部任经理，负责为绿源山水投资项目融资资金以及与鹏升集团的关系，由鹏升集团打包所有客户的利息、经费等，融资的资金用于绿源山水项目的情况。2、证人周某证言，证明其通过林风华的介绍向开元投资6万元理财，并签订合同的情况。3、证人马某1证言，证明其通过林风华的介绍向开元投资44万元理财，并签订合同的情况。4、证人臧某证言，证明其通过林风华的介绍向开元投资10万元理财，并签订合同的情况。5、河南华夏会计师事务所有限公司出具的吸储人员吸储及获利情况说明，证明被告人林风华自2013年3月至2015年9月,负责的“绿源山水投融资部”项目吸收资金42905.2万元,涉及4848人,收到机构费用4122.03万元,被告人林风华作为客户经理吸收公众存款金额为617万元（不含续转合同，已扣除以林风华名义投入金额200万元，以林风华妻子尚俊香名义投入金额272万元，合计472万元），涉及16人，收到机构费用555177.81元,截至审计报告日，被告人林风华负责的“绿源山水投融资部”项目尚有14742.27万元吸收资金未兑付,涉及2397人;被告人林风华作为客户经理吸收资金尚有79.05万元未兑付，涉及4人。七、关于被告人李万红所涉事实的证据：1、被告人李万红供述，证明被告人李万红2013年6月至2015年5月期间，出任河南鹏升集团“机构发展部”总经理，由其经手的被害人景某、詹某分别投入人民币30万元、15万元的情况。2、证人沈某证言，证明2012年10月其应聘到鹏升集团下属的金融宏翔公司上班，在办公室工作，负责资料的收集和整理、公文往来、接待等工作。2014年4月左右公司安排其到郑州市鹏升集团“机构发展部”上班，负责行政工作，机构发展部的车辆管理、办公用品的采购和会议安排、接待等工作。李万红是“机构发展部”的负责人，负责全面工作，副负责人叫严金山。“机构发展部”分别在郑州、开封、濮阳、新乡、山东等地设有办事处开展工作。其和部门同事都是听李万红的，鹏升集团下面的公司项目需要用钱的时候，李万红就安排办事处去发展客户，发动客户将钱通过开元投资担保投到鹏升集团的项目上。山东办事处负责人吴新杰；濮阳负责人邵波；郑州负责人是严金山，其他人都记不清楚了。平顶山那片区域的办事处的负责人是王光利，刚开始王光利在机构发展部干，后来王光利和他手下的人从机构发展部离开了，直接去开元投资担保公司干了。机构发展部发展客户的具体流程不很清楚，都是李万红召集各办事处的人开会布置工作的，发展了多少客户其不知道，机构发展部没有财务工作，都由鹏升集团负责。其平常采购和花销的钱都是找“机构发展部”的一个叫周金红报销，其的工资是鹏升集团发的，最开始1500元每月，后来涨到3000元，最后4000元。通过其介绍到开元投资担保公司的客户有七八人，金额其记不清了，合同都是公司提前做好的，合同上面有绿源山水和开元公司的公章，客户到公司投钱，公司确认收到钱后，就让客户签合同的情况。3、河南华夏会计师事务所有限公司出具的吸储人员吸储及获利情况说明，证明被告人李万红2013年6月至2015年5月，负责的“机构发展部”吸收资金金额为18583.5万元，涉及1072人，收到机构费用1545.38万元，被告人李万红作为客户经理吸收资金216万元（不含续转合同，已扣除以李万红名义投入的205万元），涉及5人,截至审计报告日，被告人李万红负责的“机构发展部”尚有4974.1万元吸收资金未兑付,涉及400人,被告人李万红作为客户经理尚有25.23万元吸收资金未兑付，涉及4人。八、关于被告人刘红娟所涉事实的证据：1、被告人刘红娟供述，证明其于2014年4月通过吕群仙到开元担保公司上班，负责给开元借款出借合同盖章，一个是开元投资担保公司的合同专用章和王双磊的私章以及开元公司主要领导是王双磊、吕群仙、张郑许及融资模式和自己融资、投资、提成的情况。2、河南华夏会计师事务所有限公司出具的吸储人员吸储及获利情况说明，证明被告人刘红娟在职期间，共吸收资金370.5万元（不含续转合同，已扣除刘红娟个人名义投入金额18万元），涉及10人，收到绩效提成29408元，截至审计报告日，被告人刘红娟作为客户经理尚有14.29万元吸收资金未兑付，涉及2人。九、综合证据如下：1、同案犯张之鹏供述，证明开元公司系张之鹏成立的鹏升实业集团下属子公司，开元公司成立于2008年，张之鹏于2010年将其收购，开元公司从2012年开始向社会融资，王双磊任总经理负责日常经营，吕群仙任业务经理，主管业务及员工的管理，任华林是财务经理，负责开元公司财务工作，包括员工工资发放，利息结算，开元公司财务，张郑许是开元公司副经理主管后勤，褚某为开元公司银保业务会计，李艳主管法务部。开元公司的经营范围是：贷款担保、票据兑现担保、贸易融资担保、项目融资担保。运作模式主要是民保和银保两种模式，2015年8月经专业审计，民保业务涉及资金11.78亿元，涉及人数7248人（按单项合同计），通过开元公司担保的民间资金大部分用于郑州世贸置业有限公司置地建房、郑州毛庄绿园实业有限公司各类投资和郑州绿源山水生态农业开发有限公司的开发建设及支付高息、员工工资及提成。民保业务支付的利息最高月息二分五厘，最低月息一分，开元公司员工引来资金投保后有提成，具体提成由王双磊及任华林负责。吸收客户资金时只能用转账形式，客户的资金都转账到开元公司提供的个人账户上，截止2017年10月份大约有五千多人没有收回本金，涉及金额8个多亿。开元公司从2015年出现挤兑现象后，主要业务是兑付、讨账及安抚客户。2、证人赵某2证言，证明其曾将自己的个人工商银行卡按照张之鹏的要求放在开元公司作为吸收存款使用，开元公司曾到鹏升集团拿取集团简介，而且开元公司人人都可以面对社会人员以高息方式吸收存款，业务员提成较高及开元公司用来吸收存款的个人银行账户情况以及集团急需用资金时，张之鹏会给王双磊打电话安排筹集资金的情况。3、证人张某2证言，证明郑州毛庄绿园实业有限公司、郑州绿源山水生态农业开发有限公司、郑州世贸置业有限公司，这些公司和鹏升实业是张之鹏开办和实际控制，系鹏升集团下属企业，开元公司财务及业务都是相对独立的，只对董事长张之鹏负责和汇报。4、证人马某2证言，证明其通过张小静知道开元公司情况，在开元公司投资期间认识了王双磊和任华林，2012年年底至2014年，其通过与开元公司签订借款担保合同的形式向开元公司投入资金62万元，共4份合同，后期张小静走后，王双磊让一个叫程丽的业务经理办理续签合同，2015年转为绿源山水股份，由刘红娟写收到条一份。本息共计691277元，利息约定2分到3分之间，每次是通过现金或者银行转账至开元公司，目前本金未收回。5、证人郭某证言，证明2015年上半年，开元公司出事之后张之鹏联系其让其到开元公司帮帮忙，自己到开元公司之后任副总经理，主管公司维稳，开元公司主要由张之鹏控股，公司的法人及董事长也是张之鹏。6、证人张某3证言，证明世贸置业法人兼董事长是张之鹏，系鹏升集团的子公司，2014年办理完前期所有手续后开始建设一期工程，2014年12月份出现工程款不到位的情况而停工，世贸置业无独立的资金，需要资金时由鹏升集团财务部门拨付，世贸置业没有直接使用过开元公司担保的民保业务资金，世贸置业印章由鹏升集团办公室统一管理，由办公室主任负责，世贸置业与鹏升集团下属的子公司无直接的业务及资金往来。7、证人褚某证言，证明张之鹏系开元公司的实际控制人及开元公司吸收公众存款的模式。8、证人钱某证言，证明郑州毛庄绿园公司系鹏升集团子公司，实际控制人是张之鹏，毛庄绿园无独立的财务，所需要的资金均是经过鹏升集团拨付，未与开元公司有过经济及业务往来，未直接使用过开元公司的民保资金。9、证人张某4证言，证明绿源山水系鹏升集团下属子公司，实际控制人是张之鹏，绿源山水无独立财务，需要资金时由鹏升集团统一拨付，绿源山水未直接使用过开元公司的民保资金，与开元公司无业务往来。10、证人苏某证言，证明鹏升集团下属的子公司没有独立的财务，需要资金时由张之鹏安排人员进行处理，开元公司的总经理是王双磊，直接对张之鹏负责。11、证人许某证言，证明世贸置业2017年3月15日正式与河南省蓝城雅园养老产业开发有限公司签订股权转让合作协议，将世贸置业在惠济区清华园路与新城路交叉口开发的170亩地70%的股权转让给其公司，世贸置业占30%股权。12、证人杜某证言，证明开元公司2015年之后公司账目的保存情况。13、证人张某5证言，证明开元公司出现挤兑现象前后的一些基本情况。14、证人秦某证言，证明开元公司是惠济区政府通过惠济区财务开发公司投资，于2008年12月与河南裕华、河南绿色中原现代农业共同成立的，旨在为惠济区的经济发展，对于惠济区财务开发公司在开元公司股权变更不知情。15、郑州市公安局长兴路分局出具的搜查证1份、调取证据、扣押、搜查笔录，证明公安机关在对赵某2住所进行搜查及从赵某2、杜某处扣押的物品情况。16、河南鹏升实业集团有限公司出具的董事会监管区域职责及2012年集团职务任命通知，证明该公司的各项职责。包括发展战略管理、投融资管理、项目工程管理、外事管理、生产经营管理、高层队伍建设及2012年任命徐天明、苏伟喜、张某3、钱某、张某4、张某2、王双磊等人职务的情况。17、惠政文(2014)65号郑州市惠济区人民政府文件及产权转让合同及转账凭证，证明2014年惠济政府将所持开元公司10%股权全部转让的情况。18、河南省封丘县人民法院出具的（2007）封刑初字第066号刑事判决书，证明王双磊的前科情况。19、关于王双磊、吕群仙、张郑许、赵某2、任华林、刘红娟、李志强、林风华、李万红吸收公众存款的情况说明，证明审计部门针对上述人员吸收公众存款、提成、未兑付的存款数额再次进行说明的情况。20、扣押、发还清单及笔记内容，证明依法扣押赵某2所记的笔记本及银行卡等物，后又发还给赵某2的情况。21、郑州市公安局长兴路分局出具的退赃情况,证明各被告人案发后的退赃情况。22、到案经过及情况说明，证明各被告人的归案情况。本院认为，被告人王双磊、吕群仙、张郑许、任华林、李志强、林风华、李万红、刘红娟伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人王双磊、吕群仙、张郑许、任华林、李志强、林风华、李万红的犯罪数额巨大，被告人刘红娟的犯罪数额较大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，予以支持。关于被告人王双磊、吕群仙、林风华的辩护人均提出从犯的意见，经查，三被告人分别作为开元担保公司的总经理、副总经理、财务总监，在共同犯罪中相对同案其他被告人的作用较大，均起主要作用，故对该项辩护意见不予采纳。关于各辩护人对各被告人吸储金额提出的异议，经查，依据侦查机关委托，河南华夏会计师事务所有限公司根据相关材料对开元担保公司非法吸收公众存款金额及吸储人员吸储和获利等情况进行了全面鉴定，所作出的鉴定意见程序合法、鉴定依据充分、内容客观真实，本院予以采信。故对该项辩护意见不予采纳。但各辩护人提出被告人个人投入的资金应予以扣除的意见，本院予以支持。关于被告人吕群仙辩护人提出被告人吕群仙通过个人努力退还所吸资金451万元，但未在公司备案，应予以扣除的意见，经核实，河南华夏会计师事务所有限公司出具的审计报告中不包含该笔资金，故该辩护意见不予采纳。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。对被告人王双磊、吕群仙、张郑许、任华林、李志强、林风华、李万红所犯非法吸收公众存款罪应当在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”，对被告人刘红娟所犯非法吸收公众存款罪应当在“三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金”的量刑幅度内予以量刑。在量刑时，综合考虑各被告人的认罪态度、主观恶性、犯罪情节及对社会的危害程度等：1、被告人王双磊、吕群仙、张郑许、任华林、李志强、林风华、刘红娟经公安机关电话通知到案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，被告人李万红到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；2、被告人王双磊、吕群仙、任华林、张郑许退缴部分赃款，可以酌情从轻处罚；3、各被告人的吸储实收金额、未兑付金额；4、被告人王双磊有犯罪前科，可以酌情从重处罚。辩护人提出的与上述从轻处罚情节相一致的意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第三十条、第三十一条、第六十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人王双磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币45万元。（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押的116日已予折抵，即自2019年3月20日起至2026年11月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人吕群仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币40万元。（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2026年3月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人张郑许犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币40万元。（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2025年12月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、被告人任华林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币35万元。（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2024年3月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）五、被告人李志强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币40万元。（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押的4日已予折抵，即自2019年3月20日起至2025年12月15日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）六、被告人林风华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币35万元。（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月11日起至2025年4月10日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）七、被告人李万红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币35万元。（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2024年10月25日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）八、被告人刘红娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押的30日已予折抵，即自2019年3月20日起至2020年11月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）九、对被告人王双磊退缴的赃款7万元、被告人任华林退缴的赃款110万、被告人吕群仙退缴的赃款10万元、被告人张郑许退缴的赃款13.8万元，由扣押机关郑州市公安局长兴路分局按比例返还集资参与人；未追回的被告人王双磊的违法所得人民币869746元，被告人吕群仙的违法所得人民币8085384.7元，被告人张郑许的违法所得人民币2057356元，被告人任华林的违法所得人民币383634元，被告人刘红娟的违法所得人民币29408元以及被告人李志强、林风华、李万红的违法所得，追缴后按比例返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二十份。审 判 长  王精一审 判 员  任 斐人民陪审员  马 燕二〇一九年十二月三十一日书 记 员  司园园