德阳市旌阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）川0603刑初6号 公诉机关德阳市旌阳区人民检察院。 被告人潘某。 辩护人王川，四川三目律师事务所律师。 德阳市旌阳区人民检察院以旌检公诉刑诉〔2015〕431号起诉书指控被告人潘某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。期间，公诉机关于2016年4月26日、10月8日向本院建议延期审理，同年9月6日，辩护人向本院申请延期审理，期间侦查机关补充侦查一次。2017年3月10日，2018年10月24日，本院作出两次补充侦查建议，至本案开庭前，侦查机补充侦查一次。2019年8月27日，公诉机关以旌检公刑变诉〔2019〕8号变更起诉决定书，变更部分指控事实，本院依法组成合议庭，于2019年9月9日召开庭前会议，主持控辩双方进行证据开示，于2019年9月10日、11月5日、12月20日公开开庭进行了审理。德阳市旌阳区人民检察院指派检察员郑世鹏出庭支持公诉，被告人潘某及其辩护人王川到庭参加诉讼。现已审理终结。 德阳市旌阳区人民检察院起诉书指控，2013年下半年至2015年1月，被告人潘某在担任阳光汇晶公司法定代表人期间，在德阳市区黄河桥头附近通过LED显示屏宣传、业务员介绍等方式，以高息向社会不特定群体和亲戚朋友69人吸收存款824.2万元（其中向社会不特定群体43人吸收公众存款328.2万元，向亲戚朋友26人吸收496万元）。被告人潘某将非法吸收的公众存款，用于德阳阳光伟业房地产开发公司开发的罗江芙蓉溪苑房地产等项目。2015年8月，被告人潘某及其家属积极筹措资金已退还给69位“被害人”共计150.24万元，取得69位“被害人”的书面谅解，余额部分已与69位“被害人”签订了《债务清退合同》。 德阳市旌阳区人民检察院变更起诉书，将被告人潘某犯罪金额及投资人数变更为：潘某共吸收存款本金10，702，000.00元，涉及出资人数86人；已归还本金合计2，226，700.00元；已支付利息合计687，015.00元；未归还本金合计8，475，300.00元；涉及未结清人数84人，未归还投资差额合计7，788，285.00元。 公诉机关认为，被告人潘某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人潘某到案后如实供述了自己的犯罪行为，属坦白，可依法从轻处罚。请法院依法判处。 被告人潘某在庭审中对起诉书指控的犯罪事实、罪名无异议，辩称其中有部分属亲友借款。 其辩护人对指控的犯罪事实、证据无异议，其辩护意见是，被告人潘某将非吸的资金全部投入到阳光伟业公司开发的罗江芙蓉溪苑楼盘，现阳光伟业公司欠潘某个人债务1200余万元，潘某在芙蓉溪苑项目享有债权，有偿还能力。被告人潘某具有坦白情节，请法庭从轻或减轻处罚。 经审理查明，四川省阳光汇晶投资理财咨询有限公司（以下简称：阳光汇晶公司），成立于2013年9月26日，被告人潘某为该公司法人代表。该公司在未经国家金融部门批准，未获得相关金融资质的情况下，被告人潘某为帮助德阳市阳光伟业房地产开发有限公司筹措资金（以下简称阳光伟业公司，被告人潘某亦为该公司股东兼法人代表），开发德阳市罗江区“芙蓉溪苑”商品房等项目，通过LED显示屏宣传、业务员介绍等方式向社会公开宣传，承诺给付月息1.6%的高额资金回报率，向社会公众变相吸收存款。 经审计，被告人潘某利用四川省阳光汇晶投资理财咨询有限公司名义，共吸收存款本金10，702，000.00元，涉及出资人数86人；已归还本金合计222.67万元，已支付利息合计68.7015万元，取得69名投资人书面谅解。涉及未结清人数84人，未归还投资差额合计778.828万元。 另查明，被告人潘某通过阳光汇晶公司融资783.45659万元投入到阳光伟业公司罗江“芙蓉溪苑”项目。2018年9月20日，德阳市罗江区人民法院宣告阳光伟业公司破产，经该院查明，阳光伟业公司债权人已向管理人申报债权共计2.25亿元，经管理人初步审查确认的已有近1.8亿元。经管理人调查，阳光伟业公司现有资产仅有位于德阳市龙泉山路与翠湖路交叉口东北角一宗出让土地，面积为3255平方米，评估价值为242万元。 2015年1月21日，德阳市工商行政管理局将涉嫌犯罪案件线索移送书移送至德阳市公安局旌阳区分局，2015年1月22日，被告人潘某在成都市金牛区凯文马瑞卡酒店1216房间被当场挡获，对其犯罪事实供认不讳。 认定上述事实的主要证据有： 1.德阳市工商行政管理局涉嫌犯罪线索移送书及调查报告、受案登记表、立案决定书、拘留文书、延长拘留期限通知书、逮捕文书、取保候审文书、延长取保候审决定书、被告人身份信息、抓获经过、换押证、补充侦查决定书、释放通知书； 2.阳光汇晶投资理财咨询公司营业执照、工商档案、阳光汇晶公司照片（经被告人辨认）、宣传单； 3.阳光汇晶公司投资理财公司客户名单、现场检查工作表、扣押决定书及清单、谅解书； 4.投资人余某某等193户投资登记表及其提供的相关资料借款凭证、出借业务居间合同、债权确认书、债务清退合同、银行个人业务凭证、交易明细； 5.阳光汇晶公司员工李某蓉、万某某、黎某某工商银行卡交易流水、潘某转款/汇款凭证； 6.阳光汇晶公司2015年8月退还本金统计表2张（退还37户投资人54.14万元，退还26户投资人96.1万元）； 7.蒲某某等37户投资人的谅解书及收条，郭某等26户投资人谅解书及收条； 8.证人证言：投资人古某某、李某梅、李某、陈某某、李某泉、余某某、黄某某、周某某等陈述；阳光汇晶公司工作人员李某蓉、龚某某、代某某、燕某、宋某某陈述；阳光汇晶公司股东游某、杨某某陈述；补充询问证人何某垣、范某某、何某、何某玉、冷某某、林某某、尹某某、吴某某、周某某、丁某某、何某强、李某、贾某某、杨某某证言； 9.被告人潘某供述； 10.司法会计鉴定报告书及补充鉴定报告； 11.德阳市罗江区（2018）川0626民破1号民事裁定书； 12.德阳市阳光伟业房地产开发有限公司工商档案； 13.芙蓉溪苑建设工程施工合同复印件、一期园林景观工程合同复印件、电气工程施工合同复印件。 以上证据经当庭举证、质证，控辩双方均无异议，经合议庭评议认为，公诉机关当庭出示的证据来源真实，收集程序合法，与认定本案事实相关，本院依法予以确认并作为定案依据。对辩护人提交的监理合同、测绘合同，欲证明本案部分资金流向为潘某垫付“芙蓉溪苑”项目监理费、测绘费的事实，因两份合同无订立时间，无法确认合同之债产生的时间，且对应汇款凭证上，自记用途“还款”、“货款”，给收款人附言“代德阳市阳光伟业房地产开发有限公司付监理费”、“货款”，证据之间自相矛盾，故本院对其真实性不予确认，不作为认定事实依据。对辩方提交的其他证据，公诉机关无异议，本院依法予以确认并作为定案依据。 本院认为，被告人潘某违反国家金融管理法律规定，通过LED显示屏宣传、业务员介绍等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人潘某犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。依照相关规定，非法吸收公众存款罪的犯罪数额以行为人“所吸收的资金全额”计算，对有证据证实集资参与人提前扣除的利息、案发前已归还的数额等不应计入非法集资犯罪数额，故本案犯罪金额确定为778.828万元。对被告人辩解其中有部分属亲友借款的意见，与查证事实不符，故不应在犯罪金额中扣除。被告人潘某到案后并如实供述了犯罪事实，是坦白，可依法从轻处罚，本院对公诉机关相应的意见予以支持。鉴于部分投资人对其予以谅解，加之被告人潘某将非法吸收的公众存款绝大部分资金投入市场经营，因市场风险导致无法归还，其在阳光伟业公司享有债权的事实，本院在量刑时酌情予以考虑，对辩护人相应的意见予以采纳。被告人潘某有悔罪表现，没有再犯危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。根据被告人潘某的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度、犯罪后果及认罪表现，为贯彻宽严相济的刑事政策，维护金融管理秩序和公民财产安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院》第一条、第三条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人潘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金十万元； （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金自本判决生效次日起一个月内向本院缴纳，逾期不缴的，强制缴纳）。 二、继续追缴涉案财物，追缴不足部分责令被告人潘某退赔，并按照集资参与人的集资比例返还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄 渝 人民陪审员  郭晋玮 人民陪审员  陈福蓉 二〇一九年十二月二十日 书 记 员  刘李娇