上海市长宁区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0105刑初664号(2019)沪0105刑初664号公诉机关上海市长宁区人民检察院。被告人易根发，男，1969年11月2日出生，汉族，户籍地江西省赣州市。辩护人魏晨，系上海市长宁区法律援助中心指派的上海市君悦律师事务所律师。被告人谢水华，女，1973年5月7日出生，汉族，户籍地江西省赣州市。辩护人王鹏飞、马政鹏，系上海明伦(苏州)律师事务所律师。上海市长宁区人民检察院以沪长检金融刑诉[2019]115号起诉书指控被告人易根发、谢水华犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。上海市长宁区人民检察院指派检察员张某某出庭支持公诉，被告人易根发及其辩护人魏晨、被告人谢水华及其辩护人王鹏飞均到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。上海市长宁区人民检察院指控：2015年7月起，被告人易根发及其妻子被告人谢水华因于都县金泰电子有限公司(下称金泰公司)需资金周转，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收资金。由被告人易根发在上海注册成立创光(上海)实业有限公司(下称创光公司)，并于上海市长宁区中山西路XXX号XXX楼XXX室实际办公。被告人易根发伙同他人以创光公司名义向社会公众虚假宣传金泰公司的经营情况，以18%-24%年利率的高额返息、返本付息为诱饵，以借款合同的形式向社会不特定人员募集资金。被告人谢水华配合被告人易根发，在江西省于都县当地接待由被告人易根发带来的不特定人员参观金泰公司，并隐瞒该公司经营不善、上市失败等情况，作虚假宣传以获得融资。募集的资金经金泰公司账户、谢水华账户、易根发账户等多个账户划转，其中部分资金用于金泰公司资金周转等。至2016年下半年，金泰公司已无力兑付客户资金，创光公司亦人去楼空。经司法鉴定：2015年7月26日至2016年2月18日期间，被告人易根发、谢水华共计向黄某某、刘某某、郁某某等20余人吸收资金人民币230万余元，造成实际经济损失人民币210万余元。2018年9月13日，被告人谢水华在江西省于都县长征大道附近被公安民警抓获。2018年11月22日，被告人易根发由公安民警从北京市天河监狱押解回沪。为证实上述指控，公诉人当庭宣读出示了证人黄某某、刘某某、郁某某、应某某、芦某某等人的证言；借款合同、承诺书、划款凭证、于都县劳动监察大队询问笔录、民事判决书、情况说明、创光公司营业执照、租赁合同、公安机关查封、扣押文书、工作情况、抓获经过、户籍资料及刑事判决书等书证；上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的司法财务鉴定意见书等鉴定意见；被告人易根发、谢水华的供述等证据材料。据此，公诉机关认为，被告人易根发、谢水华伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，后果严重，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪。被告人易根发此次犯罪系前罪判决宣告以后、刑罚执行完毕以前发现的漏罪，应数罪并罚。被告人易根发、谢水华到案后如实供述犯罪事实，系坦白。提请本院依法审判。被告人易根发及其辩护人对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。被告人谢水华及其辩护人辩称谢水华并未在本案投资人的借款协议及收款收据上签字及盖章，对被告人易根发在上海非法吸收公众存款的事实并不知情，且谢水华在易根发非法吸收公众存款中作用较小，建议对谢水华从轻处罚。经审理查明：2015年7月3日,被告人易根发在上海市长宁区注册成立创光公司。公司成立后,在未经有关部门批准的条件下，被告人易根发等人便以创光公司名义向社会公众虚假宣传金泰公司的经营情况，并以18%-24%年利率的高额返息、返本付息为诱饵，以借款合同的形式向社会不特定人员募集资金。被告人谢水华则在江西省于都县当地接待由被告人易根发带来的投资人参观金泰公司，并隐瞒该公司的实际经营状况。经司法鉴定：2015年7月26日至2016年2月18日期间，金泰公司共计向社会公众吸收资金人民币230万余元，未兑付金额人民币210万余元。2018年9月13日,被告人谢水华在江西省于都县长征大道附近被民警抓获。2018年11月22日，被告人易根发由民警从北京市天河监狱押解回沪。上述事实有公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被告人易根发的供述证明：2010年，其跟妻子谢水华在江西省于都县开办金泰公司，谢水华是法人，其是董事长及主要负责人。后其准备将金泰公司转为股份制企业。2015年4月份，其接到一个自称彭某某的电话，对方抬头是广州金永泰资金咨询管理有限公司(以下简称金永泰咨询公司)，提出要与其合作，后双方签订“融资协议”。2015年6月，彭某某带人在上海帮其注册成立创光公司，由其担任法定代表人，并以其名义在上海市长宁区租赁办公地点，向社会非法集资。开始向社会公众非法集资的时候，是以创光公司的名义同客户签订借款合同的，在客户考察金泰公司后，要求让金泰公司作为担保人，并将借款人及收据章改为金泰公司，并由法人谢水华签名及盖私章。每次都是谢水华在空白的借款合同、收款收据上事先签好名并盖好金泰公司的公章后邮寄到上海长宁区的办公地点。签字是谢水华自己签的，金泰公司的公章平时在其手中，其不在时就由谢水华在空白的借款合同及借款收据上盖章。客户在金泰公司考察时，是其和谢水华负责接待的。创光公司营业执照、租赁合同证明：创光公司于2015年7月3日在上海市长宁区注册成立，法定代表人系被告人易根发。2015年5月11日，被告人易根发同出租方李某某签订租赁合同，地址是上海市长宁区中山西路XXX号XXX楼XXX室。2.被告人谢水华的供述证明：金泰公司的实际控制人是其和老公易根发，易根发不在的时候由其负责。2014年年底、2015年年初的时候，金泰公司开始亏损，出现经营问题。2015年下半年，易根发在上海通过签订借款合同的形式向社会公众借钱，2016年的时候，易根发告诉其，大约借了人民币700万元。2015年年底，其在金泰公司接待过上海的投资人，以金泰公司前景良好，即将上市的名义，希望投资人继续投资金泰公司。上海投资人借款合同及收款收据上的签字并不是其签的，金泰公司的公章及法人章其和易根发平时都能使用，但其未在借款合同及收款收据上盖章。于都县劳动监察大队询问笔录、民事判决书、情况说明证明：金泰公司存在经营不善、拖欠员工工资以及被告人谢水华系金泰公司法定代表人等情况。3.证人黄某某的证言证明：其是根据金泰公司业务员散发的广告了解到金泰公司的，并购买了金泰公司的理财产品。当时其与业务员签订了借款合同，借款合同的格式是统一的，并且已经盖好了金泰公司的公章和谢水华的个人章，其只要在上面签字就可以，易根发和谢水华并未出现。2015年12月份，其去金泰公司考察时见过易根发和谢水华，他俩负责接待。金泰公司的法定代表人是谢水华，易根发是总经理，谢水华和易根发是夫妻关系。证人刘某某、郁某某、应某某的证言中关于金泰公司的人员架构、前往金泰公司考察过的情况、借款合同的样式及签订过程同黄某某的证言基本一致。另刘某某、应某某指出，金泰公司在上海市长宁区租赁的办公地点的门面，对外显示的是创光公司。借款合同、承诺书、划款凭证证明：黄某某等社会公众同金泰公司签订借款合同进行投资，在遭受损失后，金泰公司承诺还款的情况。4.上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具报告书证明：2015年7月26日至2016年2月18日，金泰公司与出借人签订出借合同45份，涉及出借金额人民币2,300,000元，返现金额人民币33,700元，实际收到出借金额人民币2,266,300元，已兑付金额为人民币148,509.45元，未兑付金额为人民币2,117,790.55元。5.工作情况、抓获经过证明：被告人易根发、谢水华的归案情况。6.公安机关查封、扣押文书证明：金泰公司及易根发等人名下财产被查扣的情况。7.户籍资料及刑事判决书证明：被告人易根发、谢水华的身份情况。2016年3月21日，被告人谢水华因犯拒不支付劳动报酬罪被江西省于都县人民法院判处罚金人民币二万元。2016年11月23日，被告人易根发因犯非法吸收公众存款罪被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币50,000元。2018年4月17日，被告人易根发因犯非法吸收公众存款罪，被北京市朝阳区人民法院判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币七万元；撤销先前的缓刑，与先前的刑罚有期徒刑一年六个月、罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十二万元。关于被告人谢水华及其辩护人辩称，谢水华并未在本案投资人的借款协议及收款收据上签字，对被告人易根发在上海非法吸收公众存款的事实并不知情的辩解及辩护意见。经查：(1)被告人谢水华明确供述，2015年年底，其在金泰公司接待过上海的投资人，并向投资人进行宣讲金泰公司的情况，希望投资人能够投资金泰公司。说明谢水华对于易根发在上海吸收他人资金投资金泰公司的情况是明知的。(2)证人黄某某等证人均明确指证，其等人前往金泰公司考察时，是被告人易根发和谢水华负责接待和介绍的，与谢水华本人所称其接待过上海投资人的供述亦能够相互印证。(3)被告人易根发明确供称，每次都是谢水华在空白的借款合同、收款收据上事先签好名并盖好金泰公司的公章后邮寄到上海。签字是谢水华自己签的，金泰公司的公章平时在其手中，其不在时就由谢水华在空白的借款合同及借款收据上盖章。(4)虽然被告人谢水华及其辩护人辩称谢水华并未在借款合同及收据上签字、盖章，但本案现有证据足以证明，谢水华对于丈夫易根发代表金泰公司在上海吸收公众资金的情况是明知的，且参与其中。借款合同及收据上签字、盖章是否系谢水华所为，并不影响本案对谢水华行为的定性。综上，谢水华及其辩护人以本案借款合同及收据上签字、盖章并非谢水华所为来否认谢水华对易根发非法吸收公众存款的事实并不知情的辩解及辩护意见与事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人易根发及被告人谢水华违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚，定性正确。本案系共同犯罪。被告人易根发在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应予数罪并罚。被告人易根发、谢水华到案后均能够如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。辩护人与此相关的辩护意见，本院予以采纳。为保护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第七十条、第六十九条、第六十七条第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人易根发犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元；连同原判判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十二万元，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十七万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月31日起至2021年4月13日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕。)二、被告人谢水华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕。)三、违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  周伟敏审 判 员  于 鹏人民陪审员  崔锦霞二〇一九年十二月二十七日书 记 员  王 昭附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。