广西壮族自治区钟山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1122刑初39号 公诉机关广西壮族自治区钟山县人民检察院。 被告人易先华,男,1981年11月6日出生于湖南省**瑶族自治县,瑶族,大学专科文化,中共党员，金融业务人员，住湖南省**瑶族自治县,因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月22日被列为网上追逃对象,同年6月25日在湖南省长沙市被当地警方抓获并被临时羁押在长沙市第二看守所。2018年6月28日被钟山县公安局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于钟山县看守所。 辩护人吴联钰，湖南苍松律师事务所律师。 辩护人程达坤，广西桂东律师事务所律师。 被告人黎宇峰,男,1984年11月3日出生于湖南省**瑶族自治县,瑶族,大学专科文化,金融业务人员，钟山县鼎隆投资管理有限责任公司法定代表人，住湖南省**瑶族自治县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月14日被钟山县公安局刑事拘留,同年7月20日被逮捕。现羁押于钟山县看守所。 辩护人邓飞，广西南港律师事务所律师。 广西壮族自治区钟山县人民检察院以钟检诉刑诉[2019]11号起诉书指控被告单位钟山县鼎隆投资管理有限责任公司、被告人易先华、黎宇峰犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月28日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，于2019年7月9日公开开庭审理了本案。钟山县人民检察院指派检察员黄正出庭支持公诉，被告人及辩护人到庭参加诉讼。期间，钟山县人民检察院提出补充侦查，本案延期审理二次。现已审理终结。 广西壮族自治区钟山县人民检察院起诉书指控，被告单位钟山县鼎隆投资管理有限责任公司成立于2014年8月12日，被告人易先华担任法定代表人，被告人黎宇峰担任公司总经理，负责全面管理公司日常事务。2016年5月3日，公司法定代表人变更为黎宇峰，并在工商部门进行了变更登记。变更登记后，公司仍由两人实际共同管理经营。该公司成立后，未经有关部门批准，擅自向社会公开宣传，吸收公众存款，并承诺在一定期限内被害人可以获得月利息2%的回报或者还本付息。经广西科桂司法鉴定中心鉴定：2014年9月至2017年12月31日，钟山鼎隆公司及黎宇峰等人银行账户吸收蔡某2、蔡某1等399人的存款共计31，148，666.47元。 为证实指控的犯罪，公诉人在法庭上宣读了被害人的报案陈述、证人证言等证据。据此认为被告单位钟山县鼎隆投资管理有限责任公司、被告人易先华、黎宇峰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院予以依法判处。 被告人及辩护人对指控的犯罪事实及罪名没有异议。 经审理查明，2O14年8月12日,被告人易先华与易某在钟山县工商局注册成立了以“企业投资管理咨询；企业策划”为经营范围的“钟山县鼎隆投资管理有限公司”(以下简称鼎隆公司),二人各占股80%和20%,易先华担任法人代表,任公司董事长,实际管理使用公司资金,易某任监事(实际不参与公司的投资和管理)。公司成立前期,由被告人黎宇峰担任公司总经理,受易先华授权负责全面管理公司日常事务,钟某5任公司财会人员,郭某担任风险控制经理,唐某任风险控制部员工,并先后聘请了曾某4、黄某7、张某4等业务员以及黎某4等人作为前台服务员。2014年10月,易先华联系了位于湖南省长沙市的“湖南实实在在投资担保公司”,并交纳25万元后成为“湖南实实在在投资担保公司”的加盟商家。随后,易先华、黎宇峰未经有关部门批准擅自向社会公众投放广告非法吸收公众存款,宣称该公司系一家民间借贷金融服务公司,谎称可以帮助手中有资金的出资人(又称放款人)寻找合适的借款客户赚取每个月2%的利息,而该公司只收取出资人1%的“中介服务费”和借款人5%-8%不等的“中介服务费”。为规避法律监管,鼎隆公司与出资人签订了《出资人金融中介服务协议》、《承诺书》。而实际上,大部分出资人均系将投资款直接存/转入鼎隆公司黎宇峰、郭某、钟某5、唐某的个人银行账户(所谓的“中转账户”),由公司财务钟某5每月按合同约定支付出资人2%的月利息或归还出资人到期的本息,鼎隆公司与出资人形成事实借贷关系。期间,黎宇峰出资30万元转入易先华个人账户后作为入股金入股鼎隆公司,双方口头约定黎宇峰持股50%,成为鼎隆公司的实际股东。2O16年5月3日,钟山县鼎隆投资管理有限公司变更法人代表为黎宇峰,黎宇峰开始实际管理使用公司资金,并继续吸收公众存款。2016年7月后,钟某5、唐某先后离职,黎宇峰则聘请廖某3接替钟某5管理公司账目,黎宇峰自己管钱。此后,所有出资人的放款均存/转入黎宇峰在钟山县工商银行、农业银行、建设银行、农村信用社、邮政储蓄银行开设的个人账户。由于该公司并没有资金注入,也没有储备资金,该公司的经营运作大部分靠收取后来出资人的投资款或少部分借款人归还的本息来支付、归还出资人的本息。而由于鼎隆公司向出资人借得的投资款远远大于该公司借出去的钱款,至2016年5月,该公司出现了资金缺口。易先华、黎宇峰商议后,将该公司向出资人借得的款项陆续投资到由易先华(占股70%)和黎宇峰(占股30%)于2015年12月16日在湖南省**瑶族自治县当地注册成立的“**瑶族自治县绿健生态农业开发有限公司”(以下简称绿健公司),其中有部分为出资人直接存/转入绿健公司的对公账户和易先华的个人账户,并有部分款项从黎宇峰个人账户转入绿健公司的对公账户和易先华的个人账户。2017年11月,鼎隆公司出现资金链断裂,无法再向出资人支付本息。2017年11月12日,周某1等部分出资人联合起来到湖南**县找到易先华追讨钱款,易先华当日写下承诺书承诺于2018年1月30日前清偿所有出资人的本息。但至案发,钟山县鼎隆投资管理有限公司欠周某1、曾某1、曾某2、陈某10等人投资款尚无法清偿。经广西科桂司法鉴定中心鉴定：2014年9月至2017年12月31日，钟山鼎隆公司及黎宇峰等人银行账户吸收蔡某1等399人的存款共计31，148，666.47元。 另查明，被告人黎宇峰于2018年6月14日主动到钟山县公安局投案并如实供述犯罪事实。 上述事实，在开庭审理过程中，两被告人及辩护人亦无异议，并有被害人周某1、曾某1、曾某2、陈某1、蒋某1、张某1、卿某琼、陈某2、梁某1、邹某1、欧某1、邹某2、何某1、秦某、李某1、刘某1、吴某1、钟某1、刘某2、莫某1、何某2、谢某1、董某1、黄某1、卢某1、李某2、罗某、韩某、徐某1、何某3、蔡某1、林某、黄某2、董某2、粟某英、黄某3、钟某2、谢某2、黄某4、谭某、莫某2、董某3、廖某1、黎某1、董某4、李某3、刘某3、李某4、郑某、陈某3、梁某2、黄某5、骆某、陈某4、莫某3、吕某、盘某、陶某1、冼某英、王某1、刘某4、李某5、董某5、陈某5、谢某3、何某4、黄某6、张某2、陈某6、徐某2、董某6、钟某3、黄某7、周某2、何某5、白某、袁某、杨某1、董某7、卢某2、李某6、黎某2、钟某4、欧某2、徐某3、莫某4、龚某、吴某2、张某3、潘某1、陈某7、朱某、杨某2、黎某3、庞某、陈某8、邱某1、邱某2、潘某2、蒋某2、欧某3、邱某3、曾某3、程某、莫某5、严某、廖某2、潘某3、谢某4、傅某、陈某9、陶某2、杨某江的陈述及出资人金融中介服务协议、承诺函、银行账单、流水、银行转账业务回执等相关材料，证人曾某4、廖某3、钟某5、唐某、廖某4的证言，广西科桂司法鉴定中心司法鉴定意见书，钟山县鼎隆公司的会计凭证等相关材料，受案登记表及受案回执、立案决定书、告知书，抓获经过、到案经过、情况说明二份，协助冻结财产通知书、工商登记信息、备案申请书、法定代表人信息、公司章程、公司股东会决议等相关材料，房屋出租合同，房屋所有权人登记信息，房屋平面图，经营场所登记表，企业名称预先核准通知书，从业人员名单，企业联系人登记表，营业执照等材料，企业变更通知书，黎宇峰银行卡流水账单，钟某5银行卡流水账单，中国银行业监督管理委员会贺州监管分局证明，周某1提交的钟山县鼎隆投资管理有限公司宣传资料复印件七张，现场勘验笔录、照片，被告人的户籍证明及两被告人的供述予以证实，足以认定。 本院认为，被告人易先华、黎宇峰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人易先华、黎宇峰犯非法吸收公众存款罪罪名成立。公诉机关指控被告单位钟山县鼎隆投资管理有限责任公司犯非法吸收公众存款罪，经查，易先华、黎宇峰所注册成立的“钟山县鼎隆投资管理有限公司”的经营范围是“企业投资管理咨询；企业策划”。公司成立后，两被告人未经有关部门批准擅自以实施向社会公众投放广告非法吸收公众存款犯罪活动为主要活动，人数众多，金额大，得款后将款项转入个人账户。有相关被害人的陈述，证人曾某4、廖某3、钟某5、唐某、廖某4的证言，广西科桂司法鉴定中心司法鉴定意见书，钟山县鼎隆公司的会计凭证等相关材料，协助冻结财产通知书、工商登记信息、备案申请书、法定代表人信息、公司章程、公司股东会决议等相关材料，经营场所登记表，企业名称预先核准通知书，从业人员名单，企业联系人登记表，营业执照等材料，企业变更通知书，黎宇峰银行卡流水账单，钟某5银行卡流水账单，中国银行业监督管理委员会贺州监管分局证明等证据予以证明，并根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》关于单位犯罪的认定问题：“单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处”的规定，故对公诉机关指控被告单位钟山县鼎隆投资管理有限责任公司犯非法吸收公众存款罪，本院不予采纳。被告人易先华、黎宇峰非法吸收蔡某1等399人的存款共计31，148，666.47元，数额巨大，依法处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。在共同犯罪中，两被告人积极实施犯罪，起主要作用，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。易先华归案后如实供述犯罪事实，并能当庭自愿认罪，本院予以从轻处罚。黎宇峰有自首情节，本院依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款的规定，判决如下： 一、被告人易先华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月25日起至2023年6月24日止）；并处罚金三十万元(罚金在本判决生效之日起一个月内一次性缴纳。逾期不缴纳的，强制缴纳)。 二、被告人黎宇峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月14日起至2022年12月13日止）；并处罚金二十五万元(罚金在本判决生效之日起一个月内一次性缴纳。逾期不缴纳的，强制缴纳)。 三、责令被告人易先华、黎宇峰退赔相关被害人的经济损失。（详见附件） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贺州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  何著文 审判员  卢晓琴 审判员  唐小艳 二〇一九年十二月二日 书记员  岑则龙