河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0421刑初243号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人闫振方，男，1984年8月7日出生，汉族，本科文化，广发银行平顶山分行职工，户籍地河南省鲁山县，住平顶山市湛河区。因犯诈骗罪于2019年1月4日被本院判处有期徒刑八年，并处罚金20万元，2019年5月29日被宝丰县公安局民警从河南新郑监狱解回。辩护人李晓东，河南厚源律师事务所律师。被告人范前锋，男，1987年1月31日出生，汉族，高中文化，无业，住平顶山市湛河区。因犯诈骗罪于2017年7月27日被平顶山市新华区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币1000元，2018年8月7日缓刑考验期满；因犯诈骗罪、非法拘禁罪于2019年1月4日被本院判处有期徒刑八年，并处罚金15.1万元。2019年5月29日被宝丰县公安局民警从河南省郑州监狱解回。辩护人赵彩璐，河南武兴律师事务所律师。被告人袁石卫，男，1987年3月2日出生，汉族，初中文化，农民，住河南省平顶山市宝丰县。因涉嫌犯非法拘禁罪于2019年2月17日被宝丰县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、非法拘禁罪于2019年3月26日被执行逮捕。辩护人张英利，河南武兴律师事务所律师。被告人靳书耀，男，1983年6月30日出生，汉族，初中文化，无业，住河南省平顶山市湛河区。因涉嫌犯非法拘禁罪于2019年2月27日被宝丰县公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、非法拘禁犯罪于2019年3月26日被执行逮捕。辩护人彭俊岭，河南碧野律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检一部刑诉〔2019〕48号起诉书指控被告人闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫犯诈骗、非法拘禁罪，于2019年7月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员杨龙丹、张冠鹏出庭支持公诉，被告人闫振方及其辩护人李晓东、被告人范前锋及其辩护人赵彩璐、被告人靳书耀及其辩护人彭俊岭、被告人袁石卫及其辩护人张英利均到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省宝丰县人民检察院指控，2017年11月份至案发，被告人闫振方出资在平顶山姚电大道西段艾维特汽修厂二楼非法成立易特零用贷公司，雇佣被告人范前锋、袁石卫、靳书耀、曹要（另案处理），形成了以被告人闫振方为总负责人，被告人范前锋、袁石卫、靳书耀、曹要等人负责与客户签订合同、放款、面试、甲方、催收，以袁石卫名义名义对外放款的恶势力犯罪集团，以非法占有为目的，从事高利贷业务、“空放”业务。虚构办理贷款不需要抵押和征信的事实，骗取急于用钱的被害人的信任，在办理“空放”业务过程中，设计“套路”，诈骗被害人进入设计好的“套路”中，哄骗急于用钱的被害人签订高于实际贷款金额2-3倍不等的借款合同，虚高债务；继而在支付借款时，再扣除“保证金、服务费、家访费、首期利息”等各种名义的费用，实际支付较少的借款金额；同时还与部分被害人签订房屋租赁合同，声称如不按时还款将以长期租赁的形式占有被害人房产，用于抵偿借款本息。对不能按时还款的被害人，采取电话骚扰、威胁被害人及其亲属或者采取非法拘禁等非法手段迫使被害人还款，社会影响恶劣。2017年11月至案发，被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人在平顶山市通过上述手段，分别与徐某等38名被害人签订虚高借款合同，欲骗取被害人141840元，实际骗取被害人245352元。被告人靳书耀于2019年5月21日到宝丰县公安局投案。具体犯罪事实如下：一、诈骗罪（1）2017年12月28日，被害人徐某从易特零用贷公司拟借款20000元，扣除保证金、服务费等费用5000元，实际到手15000元，约定还款为十天一还款，每十天还款利息200元，签的借条为40000元。后徐某因借款未还，被告人闫振方等人打电话威胁，被袁石卫、靳书耀等人限制人身自由三天并对其殴打。徐某被限制人身自由期间，被迫联系朋友秦某，秦某在替徐某偿还欠款5000元后，徐某才被放出。之后徐某向王某1借款8000元并偿还给闫振方，徐某前后共偿还闫振方13000元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人欲骗取被害人徐某20000元，实际骗取5000元。（2）2018年3月20日，被害人刘某1从易特零用贷公司闫振方处拟借款15000元，扣除保证金、服务费等费用4912元，实际到手10088元，约定还款为周还，每周还款本息1310元，还款周期为16期，签的借条为21000元，刘某1通过微信已还本息5250元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人欲骗取被害人刘某16000元，实际骗取10152元。（3）2018年1月12日，被害人辛某1从易特零用贷公司拟借款10000元，扣除保证金、服务费等费用3740元，实际到手6260元，签的借条为13920元，约定分16期还完，7天为一期，每天利息100元，每期连本带息共还880元，已还14期共12320元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人欲骗取被害人辛某13920元，实际骗取9800元。（4）2018年3月8日，被害人王某3从易特零用贷公司拟借款7800元，扣除押金、服务费等各种费用3544元，实际到手4256元，签的借条为7800元，已还3942元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取被害人王某33544元。（5）2018年1月6日，被害人文某从易特零用贷公司拟借款20000元，扣除保证金等费用5290元，实际到手14710元，签的借条为24900元，共还24900元，另给500元家访费，已结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取被害人文某10690元。2018年3月19日，被害人文某从易特零用贷公司拟借款20000元，扣除押金等费用10000元，另给家访费1000元、押金750元，实际到手10000元，签的借条为20000元，已还3236元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人欲骗取被害人文某10000元，实际骗取11750元。（6）2018年3月19日，被害人杨某从易特零用贷公司拟借款13000元，扣除押金、家访费等费用5545元，实际到手7455元，签的借条为13000元，已还5000元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取被害人杨某5545元。（7）2017年12月29日，被害人黄某2从易特零用贷公司拟借款15000元，扣除保证金等费用5200元，实际到手9800元，签的借条为30000元，共还34800元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人欲骗取被害人黄某215000元，实际骗取30200元。（8）2018年2月3日，被害人胡某从易特零用贷公司拟借款7000元，扣除管理费、家访费等费用2644元，实际到手4356元，签的借条为8720元，共还8720元，已结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取被害人胡某4364元。（9）2017年12月30日，被害人李某1从易特零用贷公司拟借款20000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用2000元，实际到手18000元，签的借条为40000元，已还18700元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人欲骗取被害人李某120000元，实际骗取2700元。（10）2018年4月4日，被害人陈某2从易特零用贷公司拟借款6500元，扣除押金、家访费等各种费用3123元，实际到手3377元，签的借条为6500元，已还1260元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取被害人陈某23123元。（11）2018年4月1日，被害人李某2以其名义为沈某从易特零用贷公司拟借款7000元，扣除砍头息、家访费等费用2420元，实际到手4580元，签的借条为10000元，已还3660元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人欲骗取被害人李某23000元，实际骗取2420元。（12）2018年1月28日，被害人曹某1从易特零用贷公司拟借款5000元，扣除各种费用1800元，实际到手3200元，签的借条为6000元，共还6220元，已结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取被害人曹某13020元。（13）2018年1月17日，被害人李某3从易特零用贷公司拟借款5000元，扣除各种费用1546元，实际到手3454元，签的借条为6230元，共还5064元，已结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取被害人李某31610元。（14）2018年2月23日，被害人赵某从易特零用贷公司拟借款8500元，扣除押金、家访费等各种费用4000元，实际到手4500元，签的借条为8500元，已还2610元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取被害人赵某4000元。（15）2018年3月2日，被害人辛某2从易特零用贷公司拟借款6000元，扣除各种费用1200元，实际到手4800元，签的借条为16000元，已还3200元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人欲骗取被害人辛某210000元，实际骗取4400元。（16）2018年2月7日，被害人查某从易特零用贷公司拟借款5000元，扣除服务费、手续费、砍头息等费用1300元，实际到手3700元，签的借条为10000元，已还1000元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人欲骗取被害人查某5000元，实际骗取2300元。（17）2018年1月22日，被害人卫某从易特零用贷公司拟借款5000元，扣除押金等各种费用1000元，实际到手4000元，签的借条为8352元，共还7170元，已结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取被害人卫某3170元；2018年4月4日，被害人卫某从易特零用贷公司拟借款8000元，扣除押金等各种费用2692元，实际到手5308元，签的借条为12000元，已还1400元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人欲骗取被害人卫某4000元，实际骗取2692元。（18）2018年3月6日，被害人王某4从易特零用贷公司拟借款10000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用2500元，实际到手7500元，签的借条为13000元，已还7500元，未结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人欲骗取被害人王某43000元，实际骗取2500元。（19）2018年4月6日，被害人刘某2从易特零用贷公司拟借款10000元，扣除保证金、家访费等费用4000元，实际到手6000元，签的借条为13000元，共还13680元，已结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取被害人刘某27680元。（20）2018年2月10日，被害人李某4、陈某3以李某4的名义从易特零用贷公司拟借款5000元，扣除押金、家访费、服务费等各种费用1500元，实际到手3500元，签的借条为7470元，共还9120元，已结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取被害人李某4、陈某35620元。（21）2018年1月9日，被害人王某5从易特零用贷公司拟借款10000元，扣除押金等费用2500元，实际到手7500元，签的借条为12450元，共还12450元，已结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取被害人王某54950元。（22）2018年1月3日，被害人景某从易特零用贷公司拟借款10000元，扣除家访费等各种费用2600元，实际到手7400元，签订的借条为13920元，已还款11000元，未还清。被告人闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫等人欲骗取被害人景某3920元，实际骗取6200元。（23）2017年12月3日，被害人刘某3从易特零用贷公司拟借款8000元，扣除押金等2400元，实际到手5600元，签订借款协议16000元，共还款8000元，已结清。被告人闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫等人骗取被害人刘某32400元。（24）2017年12月22日，被害人李某5从易特零用贷公司拟借款8000元，签订借款协议15000元，实际到手8000元，每期还款800元，因被害人李某5在还款过程中逾期违约，被告人闫振方等人要求被害人李某5签订20000元的借条原借条作废，并要求每期还款1000元，共还款15400元，已结清。被告人闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫等人骗取被害人李某56400元。（25）2017年12月20日，被害人王某6从易特零用贷公司拟借款10000元，签订借款协议20000元，实际到手10000元，每期还款1000元；数日后，王某6又在易特零用贷公司拟借款5000元，签订借款协议14000元，扣除家访费等各种费用，实际到手4000元，每期还款700元，共还款18300元，已结清。被告人闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫等人骗取被害人王某65300元。（26）2018年2月底，被害人王某7从易特零用贷公司拟借款10000元，签订借款协议11000元，扣除家访费等费用3000元，实际到手8000元，已还款6350元，未结清。被告人闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫等人欲骗取被害人王某71000元，实际骗取3000元。（27）2018年2月4日，被害人林某从易特零用贷公司拟借款6000元，签订借款协议7470元，扣除家访费等费用2594元，实际到手3406元，已还款13400元，已结清。被告人闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫等人骗取被害人林某9994元。（28）2017年10月，被害人陈某4从易特零用贷公司拟借款15000元，签订借款协议30000元，扣除家访费等费用3000元，实际到手12000元，还利息3000元，还本金13500元，已结清。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人骗取陈某44500元。2018年1月22日，陈某4又从易特零用贷公司拟借款20000元，签订借款协议40000元，扣除家访费等费用6000元，实际到手14000元，还利息12200元，本金7000元，未结清。被告人闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫等人骗取被害人陈某42万元，实际骗取11200元。（29）2018年1月4日，被害人蔡某从易特零用贷公司拟借款20000元，签订借款协议40000元，扣除家访费等6500元，实际到手13500元，已还款20000元，已结清。被告人闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫等人骗取被害人蔡某6500元。（30）2018年1月4日，被害人崔某从易特零用贷公司拟借款20000元，签订借款协议40000元，扣除家访费等费用6500元，实际到手13500元，已还款20000元，已结清。被告人闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫等人骗取被害人崔某6500元。（31）2018年1月5日，被害人马某从易特零用贷公司拟借款10000元，签订借款协议16000元，扣除家访费等费用2800元，实际到手5200元，已还款10400元，已结清。被告人靳书耀、袁石卫、闫振方、范前锋等人骗取被害人马某5200元。（32）2017年12月7日，被害人王某8从易特零用贷公司拟借款10000元，签订借款协议20000元，扣除家访费等费用3000元，实际到手7000元，已还款13000元，已结清。被告人靳书耀、袁石卫、闫振方、范前锋等人骗取被害人王某89000元。（33）2018年3月22日，被害人张某2从易特零用贷公司拟借款9000元，签订借款协议14000元，扣除家访费等费用2440元，实际到手6600元，已还款2640元，未结清。被告人靳书耀、袁石卫、闫振方、范前锋等人欲骗取被害人张某25000元，实际骗取2440元。（34）2018年1月10日，被害人董某从易特零用贷公司借款，签订借款协议7470元，扣除家访费等费用3470元，实际到手4000元，已还款7470元，已结清。被告人靳书耀、袁石卫、闫振方、范前锋等人骗取被害人董某3470元。（35）2017年12月1日，被害人高某从易特零用贷公司拟借款30000元，签订借款协议40000元，扣除家访费等费用8000元，实际到手22000元，已还款10000元，未结清。被告人靳书耀、袁石卫、闫振方、范前锋等人欲骗取被害人高某10000元，实际骗取8000元。（36）2018年2月27日，被害人王某9从易特零用贷公司拟借款6000元，签订借款协议8000元，扣除家访费等费用2347元，实际到手3653元，已还款5200元，未结清。被告人靳书耀、袁石卫、闫振方、范前锋等人欲骗取被害人王某92000元，实际骗取3894元。（37）2018年1月，被害人刘某4从易特零用贷公司拟借款6000元，签订借款协议6000元，扣除家访费等各种费用2000元，实际到手4000元，已还款10650元，已结清。被告人靳书耀、袁石卫、闫振方、范前锋等人骗取被害人刘某46650元。（38）2018年3月6日，被害人李某6从易特零用贷公司拟借款7470元，签订借款协议7500元，扣除家访费等费用3117元，实际到手4253元，已还款11400元，已结清。被告人靳书耀、袁石卫、闫振方、范前锋等人骗取被害人李某67147元。二、非法拘禁罪2017年12月28日，被害人徐某在易特零用贷公司借款20000元，实际到手15000元，签订借款数额为40000元，口头约定10天为一还款周期，每期还款1500元。因被害人徐某到期未按时还款，2018年1月11日下午3时，被告人靳书耀、袁石卫伙同闫振方、范前锋等人将被害人徐某及担保人秦某先后带到姚电大道易特零用贷公司办公室、平顶山市光明路福之源快捷酒店108、109房间和平顶山建设路龙生源洗浴中心6026房间，限制其人身自由。期间将徐某、秦某带至平顶山市香山寺东边山顶上，衣服脱光挨冻并进行殴打，逼迫还款。被害人秦某被迫还款8000元后，闫振方等人又强迫秦某再次提供担保人继续还剩余款项。秦某电话通知其朋友王某1到场帮助筹款，闫振方等人又迫使秦某、王某1每人写一份10000元的借条后将徐某、秦某释放回家，非法限制人身自由达55小时之久。2018年2月14日。该公司员工范前锋电话催款，以“如果不还钱，就找人到家中闹，过年不让安生”的话语威胁王某1，后王某1通过微信向闫振方、范前锋转账8000元。其中，被告人闫振方、范前锋因诈骗罪中的第（1）至（21）起犯罪事实以及非法拘禁犯罪事实分别被宝丰县人民法院判处六年有期徒刑，并处罚金20万元。就以上指控的犯罪事实，公诉机关提供书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述和辩解，现场勘查、辨认、搜查笔录，视听资料、电子数据。公诉机关认为，被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人袁石卫、靳书耀以非法拘禁的方法，非法剥夺他人人身自由，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百三十八条第一款之规定，应当以非法拘禁罪追究刑事责任。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀在实施部分诈骗犯罪过程中，由于意志以外的原因未得逞，应根据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定处罚。被告人袁石卫、靳书耀一人犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定处罚。被告人闫振方、范前锋在判决宣告后，刑罚执行完毕前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应根据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定处罚。在共同犯罪中，被告人闫振方系诈骗集团的首要分子，应当根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第三款之规定处罚；被告人范前锋、靳书耀、袁石卫均系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款之规定处罚。被告人闫振方及其辩护人对公诉机关指控闫振方犯诈骗罪、非法拘禁罪的罪名无异议。辩护人提出：1.对起诉书指控的数额及计算方法有异议；2.闫振方系初犯，当庭认罪；3.闫振方等人不是恶势力犯罪集团。请求对其从轻处罚。被告人范前锋对公诉机关指控其犯诈骗罪有异议，辩称自己2018年1月入职，干有二个多月，负责开车接送客户，仅参与徐某那一起，当时是跟袁石卫一起去要账的，对指控的其他的犯罪均未参与，对非法拘禁罪的罪名无异议。辩护人对公诉机关指控范前锋犯诈骗罪及非法拘禁罪无异议，提出范前锋在共同犯罪中是从犯，认罪态度较好，没有参与策划、投资、利润分配。请求对其从轻处罚。被告人靳书耀对公诉机关指控其犯诈骗罪有异议，对指控犯非法拘禁罪无异议，辩称自己是2017年12月入职至2018年4月，负责接待客户，填写资料，仅参与徐某那一起，是自首；对指控的其他的犯罪均未参与，认为应为非法放贷。辩护人对公诉机关指控靳书耀犯非法拘禁罪、诈骗罪的罪名无异议。辩护人对公诉机关指控靳书耀犯非法拘禁罪及诈骗罪均无异议，认为靳书耀系自首，从犯，建议从轻处罚。被告人袁石卫对公诉机关指控其犯诈骗罪有异议，认为自己只负责催收，向起诉书指控的第3、14、15、20、26、37起犯罪的被害人催收过借款。自己是2018年1月10日左右去公司到3月中旬。辩护人对公诉机关指控被告人袁石卫犯诈骗罪及非法拘禁罪的罪名均无异议，提出系初犯，从犯，认罪，袁石卫入职前的业务及没有催收的人员的数额不应计算在袁石卫的犯罪数额中，建议对其从轻处罚。经审理查明，2017年10月至案发，被告人闫振方出资在平顶山姚电大道西段艾维特汽修厂二楼非法成立易特零用贷公司，雇佣被告人范前锋、袁石卫、靳书耀及曹要（在逃），形成以被告人闫振方为总负责人，被告人范前锋及袁石卫、靳书耀、曹要等人为成员的恶势力犯罪集团。该集团以非法占有为目的，以办理贷款不需要抵押和征信为诱饵，与客户签订合同、放款、面试、家访、催收业务，哄骗急于用钱的被害人签订高于实际借款金额2-3倍不等的借款合同，虚高债务；在支付借款时，扣除保证金、服务费、家访费、首期利息等各种名义的费用，实际支付较少的借款金额；还与部分被害人签订房屋租赁合同，声称如不按时还款将以长期租赁的形式占有被害人房产，用于抵偿借款本息。对不能按时归还本息的被害人，采取电话骚扰、威胁被害人及其亲属或者采取非法拘禁等非法手段迫使被害人还款，社会影响恶劣。2017年10月至案发，闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫等人在平顶山市通过上述手段，分别与徐某、刘某1、辛某1、王某3、文某、杨某、黄某2、胡某、李某1、陈某2、李某2、曹某1、李某3、赵某、辛某2、查某、卫某、王某4、刘某2、李某4、王某5、景某、刘某3、李某5、王某6、王某7、林某、陈某4、蔡某、崔某、马某、王某8、张某2、董某、高某、王某9、刘某4、李某6等38名被害人签订虚高借款合同，骗取被害人未遂金额6.1万元，既遂金额241998元。被告人靳书耀于2019年2月27日到宝丰县公安局投案。具体犯罪事实如下：一、诈骗罪1.2017年12月28日，被害人徐某从易特零用贷公司借款20000元，扣除保证金、服务费等费用5000元，实际到手15000元，约定十天一还款，每十天还款利息2000元，签的借条为40000元。后王某1、秦某代徐某偿还13000元。被害人徐某被骗未遂金额为20000元。上述事实，有被害人徐某的陈述，扣押物品清单，微信转账记录，证人秦某、王某1等人的证言，被告人的供述等证据予以证实。2.2018年3月20日，被害人刘某1从易特零用贷公司借款15000元，扣除保证金、服务费等费用4912元，实际到手10088元，约定每周还款本息1310元，还款周期为16期，签的借条为21000元。刘某1通过微信已还款5250元。被害人刘某1被骗未遂金额为6000元。上述事实，有被害人刘某1的陈述，扣押物品清单，微信转账截图、微信转账记录，被告人的供述等证据予以证实。3.2018年1月12日，被害人辛某1从易特零用贷公司借款10000元，扣除保证金、服务费等费用3740元，实际到手6260元钱，签的借条为13920元，已还本息12320元。被害人辛某1被骗既遂金额为9800元。上述事实，有被害人辛某1陈述，借款手续等，被告人供述等证据予以证实。4.2018年3月8日，被害人王某3从闫振方处借款7800元，扣除押金、服务费等各种费用3544元，实际到手4256元，签的借条为7800元，已还3942元。被害人王某3被骗既遂金额为3230元。上述事实，有被害人王某3陈述，借款手续、微信截图，被告人供述予以证实5.2018年1月6日，被害人文某从易特零用贷公司借款20000元，扣除保证金、家访费等费用5290元，实际到手14710元，签的借条为24900元，共还24900元，另给家访费500元。被害人文某被骗既遂金额为15980元。2018年3月19日，被害人文某从易特零用贷公司借款20000元，扣除押金等费用10000元，实际到手10000元，签的借条为20000元，已还3236元。被害人文某被骗既遂金额为3236元。上述事实，有被害人文某陈述，被告人供述、借款手续等证据予以证实。6.2018年3月19日，被害人杨某从易特零用贷公司借款13000元，扣除押金、家访费等费用5545元，实际到手7455元，签的借条为13000元，已还5000元，被害人杨某被骗既遂金额为3090元。上述事实，有被害人杨某陈述，微信转账记录，被告人供述等证据予以认定。7.2017年12月29日，被害人黄某2从易特零用贷公司借款15000元，扣除保证金等费用5200元，实际到手9800元，签的借条为30000元，共还34800元。被害人黄某2被骗既遂金额为30200元。上述事实，有被害人黄某2陈述，借款手续，被告人供述等证据予以认定。8.2018年2月3日，被害人胡某从易特零用贷公司借款7000元，扣除管理费、家访费等费用2644元，实际到手4356元，签的借条为8720元，已还8720元。被害人胡某被骗既遂金额7008元。上述事实，有被害人胡某陈述，微信转账截图、借条、被告人供述等证据予以证实。9.2017年12月30日，被害人李某1从易特零用贷公司借款20000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用2000元，实际到手18000元，签的借条为40000元，已还18700元。被害人李某1被骗既遂金额2700元。上述事实，有被害人李某1陈述，借款手续、微信截图，证人蔺某证言，被告人供述等证据予以证实。10.2018年4月4日，被害人陈某2从易特零用贷公司借款6500元，扣除押金、家访费等各种费用3123元，实际到手3377元，签的借条为6500元，已还1260元。被害人陈某2被骗既遂金额为1006元。上述事实，有被害人陈某2陈述，借款手续、微信转账记录，被告人供述等证据证实。11.2018年4月1日，被害人李某2以自己的名义为沈某从易特零用贷公司借款7000元，扣除第一期利息、家访费等费用2420元，实际到手4580元，签的借条为10000元，已还2440元。被害人李某2被骗既遂金额280元。上述事实，有被害人李某2陈述，借款手续、信转账记录，证人沈某证言，被告人的供述予以证实。12.2018年1月28日，被害人曹某1从易特零用贷公司借款5000元，扣除各种费用1800元，实际到手3200元，签的借条为6000元，已还6220元。被害人曹某1被骗既遂数额4820元。上述事实，有被害人曹某2陈述，借款手续、微信转账记录，被告人供述予以证实。13.2018年1月17日，被害人李某3从易特零用贷公司借款5000元，扣除各种费用1546元，实际到手3454元，签的借条为6230元，已还5064元。被害人李某3被骗既遂金额3156元。上述事实，有被害人李某3陈述，借款合同、微信转账截图，被告人供述予以证实。14.2018年2月23日，被害人赵某从易特零用贷公司借款8500元，扣除押金、家访费等各种费用4000元，实际到手4500元，签的借条为8500元，已还1984元。被害人赵某被骗既遂金额为1484元。上述事实，有被害人赵某陈述，借款手续、微信转账记录，被告人供述予以证实。15.2018年3月2日，被害人辛某2从易特零用贷公司借款6000元，扣除各种费用1200元，实际到手4800元，签的借条为16000元，已还3200元。被害人辛某2被骗未遂金额10000元。上述事实，有被害人辛某2的陈述，借款手续、微信转账交易记录，被告人供述予以证实。16.2018年2月7日，被害人查某从易特零用贷公司借款5000元，扣除服务费、手续费、砍头息等费用1300元，实际到手3700元，签的借条为10000元，已还1000元。被害人查某被骗未遂数额5000元。上述事实，有被害人查某陈述，借款手续、微信转账记录，被告人供述予以证实。17.2018年1月22日，被害人卫某从易特零用贷公司借款5000元，扣除押金等各种费用1000元，实际到手4000元，签的借条为8352元，共还7170元。被害人卫某被骗既遂金额为4170元。2018年4月4日，被害人卫某从易特零用贷公司借款8000元，扣除押金等各种费用2692元，实际到手5308元，签的借条为12000元，已还1400元。被害人卫某被骗未遂金额为4000元。上述事实，有被害人卫某陈述，借款手续、微信转账记录，被告人方供述予以证实。18.2018年3月6日，被害人王某4从易特零用贷公司借款10000元，扣除保证金、家访费、第一期利息等费用2500元，实际到手7500元，签的借条为13000元，已还7500元。被害人王某4被骗既遂金额为2500元。上述事实，有被害人王某4陈述，借款手续，被告人供述予以证实。19.2018年4月6日，被害人刘某2从易特零用贷公司借款10000元，扣除保证金、家访费等费用4000元，实际到手6000元，签的借条为13000元，共还13680元。被害人刘某2被骗既遂金额为11680元。上述事实，有被害人刘某2陈述，借款手续，被告人供述予以证实。20.2018年2月10日，被害人李某4、陈某3以李某4的名义从易特零用贷公司借款5000元，扣除押金、家访费、服务费等各种费用1500元，实际到手3500元，签的借条为7470元，已还6172元。被害人李某4、陈某3被骗既遂金额4172元。上述事实，有被害人李某4、陈某3陈述，借款手续、微信转账记录，被告人供述予以证实。21.2018年1月9日，被害人王某5从易特零用贷公司借款10000元，扣除押金等费用2500元，实际到手7500元，签的借条为12450元，已还12450元。被害人王某57450元。上述事实，有被害人王某5陈述，借款手续，被告人供述予以证实。22.2018年1月3日，被害人景某从易特零用贷公司借款10000元，扣除押金等各种费用2600元，实际到手7400元，签订借条为13920元，已还款11000元。被害人景某被骗既遂金额为6200元。上述事实，有借款借据、微信交易截图，被害人陈述，被告人供述予以证实。23.2017年12月3日，被害人刘某3从易特零用贷公司借款8000元，签订借款协议16000元，扣除押金等各种费2400元，实际到手5600元，已还款8800元。被害人刘某3被骗既遂金额5600元。上述事实，有借款借据、手机截图，被害人陈述，被告人供述予以证实。24.2017年12月22日，被害人李某5从易特零用贷公司借款8000元，签订借款协议15000元，扣除家访费等各种费用后实际到手8000元，因被害人李某5在还款过程中逾期违约，被告人闫振方等人要求被害人李某5签订20000元的借条，原借条作废，并要求被害人以后每期还款1000元，已还款15400元。被害人李某5被骗既遂金额14400元。上述事实，有借款借据、房屋租赁、车辆抵押手续、手机截图，被害人陈述，被告人供述予以证实。25.2017年12月20日，被害人王某6从易特零用贷公司借款10000元，签订借款协议20000元，扣除家访费等各种费用后实际到手10000元。2017年12月23日，王某6又在易特零用贷公司借款5000元，签订借款协议14000元，扣除家访费等各种费用1000元，实际到手4000元，已还款18300元。被害人王某6被骗既遂金额15300元。上述事实，有借款借据、房屋租赁、手机截图，被害人陈述，被告人供述予以证实。26.2018年2月26日，被害人王某7从易特零用贷公司借款10000元，签订借款协议11000元，扣除家访费等各种费用3000元，实际到手8000元，已还款870元。被害人王某7被骗未遂金额1000元。上述事实，有借款借据、手机截图，被害人王某7陈述，被告人供述予以证实。27.2018年2月4日，被害人林某从易特零用贷公司借款6000元，签订借款协议7470元，扣除家访费等各种费用2594元，实际到手3406元，已还款7500元。被害人林某被骗既遂金额6688元。上述事实，有借款借据、房屋租赁合同、受害人手机截图，被害人陈述，被告人供述予以证实。28.2018年1月22日，被害人陈某4从易特零用贷公司借款20000元，签订借款协议40000元，扣除家访费等各种费用6000元，实际到手14000元，已还款19200元。被害人陈某4被骗既遂金额11200元。上述事实，有借款借据、房屋租赁合同、受害人手机截图，被害人陈述予以证实。29.2018年1月4日，被害人蔡某从易特零用贷公司借款20000元，签订借款协议40000元，扣除家访费等各种费用6500元，实际到手13500元，已还款20000元。被害人蔡某被骗既遂数额13000元。上述事实，有借款借据、房屋租赁合同，被害人陈述，证人崔某证言予以证实。30.2018年1月4日，被害人崔某从易特零用贷公司借款20000元，签订借款协议40000元，扣除家访费等各种费用6500元，实际到手13500元，已还款20000元。被害人崔某被骗未遂金额13000元。上述事实，有借款借据、房屋租赁合同、手机截图，被害人陈述，证人薛某证言予以证实。31.2018年1月5日，被害人马某从易特零用贷公司借款8000元，签订借款协议16000元，扣除家访费等各种费用2800元，实际到手5200元，已还款10400元。被害人马某被骗既遂金额8000元。上述事实，有借款借据、房屋租赁合同、手机截图，被害人马某陈述予以证实。32.2017年12月7日，被害人王某8从易特零用贷公司借款10000元，签订借款协议20000元，扣除家访费等各种费用3000元，实际到手7000元，已还款13000元。被害人王某8被骗既遂金额9000元。上述事实，有借款借据、房屋租赁合同、承诺书，被害人陈述予以证实。33.2018年3月22日，被害人张某2从易特零用贷公司借款9000元，签订借款协议14000元，扣除家访费等各种费用2440元，实际到手6600元，已还款2640元。被害人张某2被骗未遂金额5000元。上述事实，有借款借据、房屋租赁合同、承诺书、手机截图，被害人陈述予以证实。34.2018年1月10日，被害人董某从易特零用贷公司签订借款协议7470元，扣除家访费等各种费用3470元，实际到手4000元，已还款7470元。被害人董某被骗既遂金额6940元。上述事实，借款借据、房屋租赁合同、承诺书、手机截图，被害人陈述予以证实。35.2017年12月1日，被害人高某从易特零用贷公司借款30000元，签订借款协议40000元，扣除家访费等各种费用8000元，实际到手22000元，已还款10000元。被害人高某被骗未遂金额10000元。上述事实，有借款借据、房屋租赁合同、承诺书，被害人陈述予以证实。36.2018年2月27日，被害人王某9从易特零用贷公司借款6000元，签订借款协议8000元，扣除家访费等各种费用2347元，实际到手3653元，已还款5200元。被害人王某9被骗既遂金额3894元。上述事实，有借款借据、房屋租赁合同、承诺书、手机截图，被害人陈述予以证实。37.2018年1月，被害人刘某4从易特零用贷公司借款6000元，签订借款协议6000元，扣除家访费等各种费用2000元，实际到手4000元，已还款10650元。被害人刘某4被骗既遂金额8650元。上述事实，有手机截图，被害人陈述予以证实。38.2018年3月6日，被害人李某6从易特零用贷公司借款7470元，签订借款协议7500元，扣除家访费等各种费用3117元，实际到手4353元，已还款5400元。被害人李某6被骗既遂金额4164元。上述事实，有借款借据、房屋租赁合同、承诺书、手机截图，被害人陈述予以证实。（二）非法拘禁罪2017年12月28日，被害人徐某在易特零用贷公司借款20000元，实际到手15000元，签订借款数额为40000元。因被害人徐某未按时还款，2018年1月11日下午3时许至2018年1月13日晚上10时许，被告人闫振方伙同范前锋、靳书耀、袁石卫、曹要等人将徐某及担保人秦某先后带到姚电大道易特零用贷公司办公室、平顶山市光明路福之源快捷酒店108、109房间和平顶山建设路龙生源洗浴中心6026房间，限制其人身自由，并殴打徐某。1月12日晚，闫振方、范前锋等人将徐某、秦某带到平顶山市香山寺东边荒山山顶，让二人脱光衣服受冻，逼迫还款。秦某被迫还款8000元后，闫振方等人又强迫秦某再次提供担保人继续还剩余款项。1月13日晚，秦某电话通知其朋友王某1到场帮助筹款，闫振方等人又迫使秦某、王某1每人各写一份10000元的借条后，将徐某、秦某释放回家，非法限制二人身自由时间达55小时之久。2018年2月14日，范前锋电话威胁王某1后，王某1通过微信向闫振方、范前锋转账共计8000元。上述事实，有被告人供述，被害人徐某、秦某陈述,证人王某2证言，现场勘查、辨认、搜查笔录予以证实。本案共用证据：1.指定管辖决定书，证实平顶山市中级人民法院指定本院管辖情况。2.受案登记表、立案决定书，证实本案的线索来源及案件的受理、立案情况。3.户籍证明、前科证明，证实被告人四被告人的基本身份。4.前科证明、刑事判决书，证实被告人靳书耀、袁石卫无违法犯罪记录；被告人闫振方、范前锋被判处刑罚情况。5.抓获经过、发破案经过，证实该案的发破案情况及犯被告人闫振方、范前锋等人的抓获情况。6.借款档案，证实本案的相关情况。7.证人张某1证言，证实其是从事贷款行业的，负责寻找、介绍客户，介绍成功后贷款公司给其提成，其给被告人闫振方介绍成功七个客户，得到大概2000元好处费。8.证人王某1证言证实，其在得知徐某、秦某被非法拘禁的情况下，写下10000元欠条。后范前锋要钱时电话威胁不还钱春节要到王某1家中闹，王某1通过微信向闫振方、范前锋转账共计8000元。9.证人陈某1证言证实，其曾去被告人闫振方的贷款公司办理过贷款手续，后因其嫌扣除各种费用太多，最终未贷款的事实。10.证人黄某1证言，证实其给同村的黄某2签字担保借款30000元，同时签了一份以其豫Ｄ×××××号车抵押借款15000元的合同。上述证据，均当庭质证，法庭予以确认。本院认为，被告人闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人数额巨大的财物，其行为均已构成诈骗罪；被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人以拘禁的方法，非法剥夺他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。公诉机关指控被告人四被告人犯诈骗罪、非法拘禁罪的事实清楚，罪名成立，予以支持。被告人闫振方、范前锋、靳书耀、袁石卫在实施部分诈骗犯罪过程中，由于其意志以外的原因未得逞，是犯罪未遂，可以从轻处罚。闫振方、范前锋在判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪。四被告人一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀等人为共同实施犯罪而组成较为严密和固定的恶势力犯罪组织，有预谋、有计划实施“套路贷”犯罪，系恶势力犯罪集团。在共同犯罪中，闫振方系诈骗集团的组织者，起主要作用，是主犯；范前锋、袁石卫、靳书耀起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。四被告人对非法拘禁罪认罪，量刑时酌情予以从轻考虑。关于被告人闫振方的辩护人提出“对起诉书指控的数额及计算方法有异议”的意见，经查，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》（以下简称两高两部意见）第20条规定：“对于非法占有的被害人实际所得借款以外的虚高‘债务’和以‘保证金’‘中介费’‘服务费’等各种名目扣除或收取的额外费用，均应计入违法所得。对于名义上为被害人所得，但在案证据能够证明实际上却为犯罪嫌疑人、被告人实施后续犯罪所使用的借款，应予以没收。”本案的犯罪数额计算方法：借款结清的，诈骗既遂数额为被害人实际支付的数额减去被告人实际支付给被害人的数额加上扣除或收取的额外费用；未结清的，诈骗未遂数额为虚高合同数额减去借款合同数额。故对该辩护意见，本院予以采纳。公诉机关指控的犯罪数额有误，本院予以纠正，以审理查明的数额为准。关于被告人范前锋辩护人提出“在共同犯罪，范前锋系从犯”的意见，与审理查明的事实一致，予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百三十八条第一款，第二十三条，第二十五条第一款，第二十六条，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十九条，第七十条之规定，判决如下：一、被告人闫振方犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元，与原犯诈骗罪、非法拘禁罪被判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币三十万元。二、被告人范前锋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，与原判诈骗罪、非法拘禁罪被判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万一千元并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币二十万一千元。三、被告人袁石卫犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年四个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年二个月，并处罚金人民币二十万元。四、被告人靳书耀犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年三个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元。五、责令被告人闫振方、范前锋、袁石卫、靳书耀退赔本案被害人损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长  杨晓娜审判员  王 刚审判员  康书宾二〇一九年十二月三十一日书记员  何婉冰