广东省珠海市金湾区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0404刑初325号公诉机关珠海市金湾区人民检察院。被告人廖某池，男，1993年9月7日出生，汉族，高中文化，户籍地广东省珠海市香洲区**************。公民身份号码440************077。因本案于2019年2月20日被羁押同日被刑事拘留，并于同年3月29日被逮捕，现羁押于珠海市第二看守所。辩护人李珊珊，广东江林律师事务所律师，珠海高栏港经济区法律援助处指派。珠海市金湾区人民检察院以珠金检公诉刑诉[2019]347号起诉书指控被告人廖某池犯诈骗罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。珠海市金湾区人民检察院检察员张威出庭支持公诉，被告人廖某池、辩护人李珊珊到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控:一、诈骗犯罪事实1.2017年7月份，被害人沈某英经人介绍，通过微信认识被告人廖某池，被告人廖某池帮沈某英代办了一张光大银行信用卡（卡号622**********855），取得了沈某英的信任。2017年10月份，被告人廖某池称可以帮沈某英提升信用卡额度及办理网上贷款，沈某英同意并根据被告人廖某池的要求提供了自己尾号为9077的农业银行卡、尾号为9855的光大银行信用卡、身份证、支付宝账户密码、手机等，同时配合进行了刷脸、验证码认证。10月16日，网贷平台“小花钱包”向沈某英尾号为9077的农业银行卡放款人民币22,000元（以下所涉币种均为人民币）。10月19日，被告人廖某池假借“借款”名义让沈某英向被告人廖某池实际掌控的名为廖志伟的支付宝账户转账5000元，用于个人信用卡还款；10月23日、26日，被告人廖某池谎称其帮沈某英申请的贷款其实是33,000元，但是“平台存在未垫付完的资金”，要求沈某英先行垫付后平台才会放款。沈某英于是按照被告人廖某池的指引分别通过POS机向商户“广州涪森能源有限公司”刷卡消费8000元；向被告人廖某池的微信（微信名“junjun7383”）转账6000元；向被告人廖某池支付宝转账5000元，随后商户“广州涪森能源有限公司”将该8000元转入被告人廖某池名下的尾号为6644的光大银行卡账户。综上，被告人廖某池共诈骗沈某英24,000元。2.2018年10月，被害人曾某怡让被告人廖某池帮其办理网上贷款，被告人廖某池遂引导曾某怡申请“安逸花”网上贷款，曾某怡提供尾号为5722的工商银行卡、账号密码、身份证号码、“安逸花”平台帐号密码、短信验证码等信息。之后曾某怡申请取得“安逸花”个人信用消费额度1500元。随后，被告人廖某池声称可以帮曾某怡提升安逸花额度，但必须先套现现有的额度，其后会将现金返还，曾某怡同意。10月21日22时许，被告人廖某池使用曾某怡的安逸花额度在珠海市香洲区一家“鸿泰浴足乐”足浴店消费了1498元，后未将现金返还曾某怡。3.2018年10月，被害人李某婷经曾某怡介绍，找到被告人廖某池帮忙办理网上贷款，被告人廖某池向李某婷声称还可以帮其提升支付宝花呗额度。于是，李某婷按照被告人廖某池要求提供个人“支付宝”帐号密码并引导李某婷申请取得花呗信用消费额度1400元。10月20日晚，被告人廖某池谎称可以通过消费的方式帮助李某婷套现该花呗额度，要求李某婷扫描商户“国美商品”的二维码进行消费，其后会将现金返还。李某婷根据被告人廖某池的指引扫码消费了花呗额度1398元。被告人廖某池并未将现金返还被害人李某婷。二、盗窃罪犯罪事实1.2017年10月份，被告人廖某池在帮助沈某英申请贷款期间，利用帮沈某英申请网上贷款而掌握的沈某英的手机号码、身份证号码、银行卡账户密码、支付宝账户密码等信息的契机，在沈某英不知情的情况下，使用沈某英的身份从“国美易卡”、“快贷”、“闪银”、“现金借款”、“信用飞”等多个网贷平台申请贷款，但却告知沈某英其帮忙申请的网上贷款没有成功。实际上，被告人廖某池在网贷平台申请贷款后，利用沈某英尾号为9077的农业银行卡、尾号为9855的光大银行信用卡账户和沈某英的支付宝账号、密码将上述款项转入到“廖志伟”、“被告人廖某池”的支付宝账户，实现对上述款项的非法占有。上述合计盗窃沈某英52,631元。2.2018年10月20日，被告人廖某池向李某婷推荐多个网贷平台APP，以帮李某婷向网贷平台申请贷款为由掌握了李某婷的身份证号码、银行卡账户密码等信息，其间还要求李某婷转发短信验证码给其，成功使用李某婷的身份申请了“你我贷”平台的贷款，但未将申请贷款成功的信息告知李某婷。随后，该网贷平台放款6000元进入李某婷尾号为6138的建设银行卡账户。当日，被告人廖某池操作该账户，通过转账方式将其中的1000元转入其实际控制的廖志伟名下尾号为4455的建设银行卡；通过微信名为“提平安i贷，8000”的人获取了两个第三方商户二维码，后将其中的1000元扫码消费进入商户“花艺前线花店”，将其中的4000元扫码消费进入商户“榆林市榆阳区大华烟酒门市”。随后，商户“花艺前线花店”将收取的李某婷的1000元转入被告人廖某池名下尾号为9671的广发银行卡账户。上述合计盗窃李某婷6000元。3.2018年10月23日，被告人廖某池向曾某怡推荐多个网贷平台APP，以帮被害人曾某怡向网贷平台申请贷款为由掌握了曾某怡的身份证号码、银行卡账户密码等信息，其间还要求曾某怡转发短信验证码给其，成功使用曾某怡的身份申靖了“快贷”平台的贷款，但未将申请贷款成功的信息告知曾某怡。随后，该网贷平台放款1500元进入曾某怡尾号为5722的工商银行卡账户。当日，被告人廖某池利用已经掌握的曾某怡工商银行卡账号密码、身份证号码等信息，通过无卡支付消费的方式将该1500元转移。被告人廖某池及辩护人提出如下辩护意见：1.对于公诉机关指控其2017年10月19日以借款名义对沈某英诈骗5000元有意见，该笔款项是借款，其于2017年10月还款3000多元，是通过其光大银行卡跨行转账给沈某英的尾号为9077的农行卡；2.对于公诉机关指控的第2单盗窃罪中，其通过扫商家“榆林市榆阳区大华烟酒门市”的二维码支付的4000元并没有进入其控制的账户，其没有实际占有该笔款项，系犯罪未遂；3.其有坦白情节；4.其家属愿意对被害人进行退赔。经审理查明的事实和公诉机关的指控相一致。事发后，被害人报警。公安机关经侦查发现被告人廖某池有重大作案嫌疑，于2019年2月20日在珠海市香洲区****将其抓获，从其处查扣红米手机和苹果手机各一部。在审理期间，被告人廖某池的家属代其退赔31,000元至本院暂存款账户，用于退赔被害人。上述事实，有下列证据证实：1.被害人李某婷、曾某怡、沈某英陈述；2.被告人廖某池的供述；3.辨认笔录、搜查笔录、扣押清单、提取笔录；4.交易记录、交易明细、手机短信截图；5.微信截屏、短信截屏、微信聊天记录、安逸花APP照片；6.网络贷款APP及相关借款信息截图、手机截图、情况说明；7.电子证物检查材料；8.微信交易流水、银行卡交易流水；8.户籍资料、到案情况说明。上述证据均经庭审举证、质证，证据间相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人廖某池以非法占有为目的，利用其掌握的被害人账户信息窃取钱财，数额较大，该行为构成盗窃罪；其以非法占有为目的，使用欺骗手段，骗取他人财物，数额较大，该行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，所指控罪名成立。被告人廖某池对公诉机关指控的2017年10月19日以借款名义对沈某英诈骗5000元提出异议，辩称该笔款项是借款，其在10月份还款3000多元。经查，被告人廖某池确实在2017年10月15日向沈某英尾号为9077的农行卡账户分两笔转款共3700元，但公诉机关指控的诈骗5000元系沈某英所贷的22,000元贷款到帐后发生，而被告人廖某池对沈某英的转款系在该贷款到账前发生，与本案指控无关，对被告人廖某池及其辩护人的该辩护意见不予采纳。被告人廖某池对公诉机关指控的第2单盗窃罪提出异议，认为帮其套现的商家未将其扫码支付的4000元并转入其控制的账户，系犯罪未遂。经查，本案确未发现相关转款记录，对被告人廖某池及辩护人就事实的辩解予以采纳；但就其行为性质而言，采用刷单返现方式非法占有被害人的财产，系被告人廖某池采用的犯罪手段，其在操作时，被害人的财产已经完全处于其控制之下，并完全脱离被害人的控制，其行为已经给被害人造成实际的财产损失，应以犯罪既遂论处，对该辩护意见不予采纳。被告人廖某池到案后，如实供述基本犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；其家属代其退赔31,000元赔偿被害人，可酌情从轻处罚。本案扣押的手机非供犯罪所用，由公安机关发还其本人。被告人廖某池在判决宣告以前犯数罪，应当数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人廖某池犯盗窃罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月20日起至2020年12月19日止。）二、被告人廖某池退缴的赃款31,000元，于判决生效后七日内退赔沈某英人民币27,297元，退赔被害人李某婷人民币2635元，退赔被害人曾某怡人民币1068元；责令被告人廖某池于判决生效后七日内继续退赔沈某英人民币49,334元；继续退赔被害人李某婷人民币4763元；继续退赔被害人曾某怡人民币1930元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曹文艳人民陪审员  黄 亮人民陪审员  何海燕二〇一九年十二月十二日法官 助理  袁晓燕书 记 员  梁逸翩附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条【罚金数额的确定根据】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条【自首与坦白】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。