湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院刑 事 判 决 书(2019)湘0602刑初656号公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。被告人刘金毅，男，1965年2月20日出生，户籍地广东省佛山市，汉族，大学本科，原系湖南蓉鑫行投资管理有限公司财务部负责人，家住广东省佛山市禅城区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月19日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同年6月5日被逮捕；现羁押于岳阳市第一看守所。辩护人黎敏波，湖南金骏律师事务所律师。岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉[2019]138号起诉书指控被告人刘金毅犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月13日向本院提起公诉。本院于同日受理，并依法组成由审判员万军担任审判长，人民陪审员李云、沈红英参加评议的合议庭，书记员陈柏羽担任庭审记录，于2019年12月13日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员高毅出庭支持公诉，被告人刘金毅及其辩护人黎敏波到庭参加诉讼。本案现已审理终结。岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：2013年底，为吸收社会公众存款，在未经国家有关部门批准同意下，马某（在逃）在岳阳市岳阳楼区注册成立蓉鑫行公司，后于2014年3月将公司转让给段育乐（已判决）。自2014年1月至2014年11月，蓉鑫行以洛阳龙家建材有限公司和洛阳金顺水泥厂两个项目为名，采取印发传单宣传，以支付月息1.2%至1.5%的方式，累计吸收515人次的社会公众存款共计37790000元，已归还本金14420000元，支付利息2519976元，尚欠本金23370000元。2014年1月，被告人刘金毅应聘到蓉鑫行公司工作并担任财务总监，具体负责统计社会公众存款情况、安排公司财务人员兑付存款利息及接收部分社会公众存款，2014年11月，被告人刘金毅见蓉鑫行公司资金链断裂无力兑付到期存款，遂潜逃。2019年5月19日，经网上追逃，被告人刘金毅在河南省洛阳市被抓获归案。对于上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人刘金毅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人刘金毅在犯罪中，起了次要作用，属从犯。公诉机关提请对被告人刘金毅依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条之规定，予以判处。被告人刘金毅辩称：1、他参与非法吸收公众存款的数额没有起诉书所指控的多；2、他不是涉案公司财务总监；3、在其他同类型非法吸收公众存款案中，对涉案财务人员的刑事处罚较轻。辩护人辩护称：1、被告人刘金毅系公司员工，在犯罪中属从犯；2、被告人刘金毅系初犯、偶犯；3、被告人刘金毅到案后如实供述犯罪事实、认罪态度较好。请求法庭对被告人从轻处罚。经审理查明：2013年11月13日，马某（另案处理）在岳阳市注册登记成立湖南蓉鑫行投资担保有限公司（以下简称蓉鑫行担保公司），并任公司法定代表人。该公司经营范围为以自有资金对中小企业以及个人提供投资担保服务（不含融资性投资担保服务）；投资咨询（不含金融、证券、期货信息咨询服务）；凭资质证从事房地产代理、营销策划。马某以洛阳龙嘉建材有限公司融资项目为名，采取承诺以高于银行利息还本付息、散发传单等方式向社会宣传，利用蓉鑫行担保公司非法吸收社会公众存款。2014年3月26日，段育乐（已判刑）从马某手中接手蓉鑫行担保公司，并负责承担蓉鑫行担保公司的380万元债务。而后段育乐将该公司变更为湖南蓉鑫行投资管理有限公司（以下简称蓉鑫行管理公司），经营范围与蓉鑫行担保公司基本相同，段育乐任公司法定代表人。蓉鑫行管理公司成立后，段育乐以蓉鑫行管理公司的名义，采取虚构融资项目、伪造印章、融资合同、公证书等手段，以承诺高于银行利息还本付息、散发传单等方式向社会宣传，非法吸收社会公众存款。2014年1月，被告人刘金毅应聘到蓉鑫行担保公司工作并担任财务部负责人兼会计，具体负责统计、复核蓉鑫行担保公司所吸收的社会公众存款情况、参与并安排公司财务人员兑付社会公众存款本息、核算公司员工工资及业务提成等；被告人刘金毅每月获取4000元工资。2014年3月25日后，被告人刘金毅继续应聘担任蓉鑫行管理公司财务部负责人兼会计，具体负责的工作与其在蓉鑫行担保公司负责的工作相同，每月获取5000元至7000元工资。被告人刘金毅以上述方式参与马某、段育乐等人分别以蓉鑫行担保公司、蓉鑫行管理公司名义组织的非法吸收公众存款活动，2014年1月至11月累计非法吸收515人次的社会公众存款3779万元，其中已归还本金1442万元，已支付利息2519976.00元，尚欠本金2337万元。被告人刘金毅共获取工资53000元。2014年11月底，被告人刘金毅见蓉鑫行管理公司资金链断裂无力兑付到期公众存款，遂潜逃。2019年5月19日，经网上追逃，被告人刘金毅在河南省洛阳市被公安机关抓获归案。另查明：2017年10月，重庆市政府处非办向岳阳市岳阳楼区政府处非办移交涉案款项9，961，463.00元，该款已全部清退给集资参与人。此外，至2018年9月，岳阳司法机关等有关部门追回涉案款项共计673，278.74元，并按照相关分配原则发还给集资参与人。至目前已将追缴的涉案款中的10，473，836.23元（不包括岳阳玉鑫房地产公司支付的补偿款28万元）按比例发还给集资参与人。上述事实，有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的被告人刘金毅的供述，证人段育乐、段某2、段某3、赵某、曾某、张某的证言，营业执照，湘恒兴专审字（2015）第016号审计报告书，客户本金发放明细表，关于蓉鑫行案岳阳地区资金分配情况明细及关于对《关于蓉鑫行案涉案资金分配的请示报告》的回复，刑事判决书，被告人刘金毅的常住人口基本信息及到案经过等证据予以证明。本院认为：被告人刘金毅违反国家金融管理法律规定，伙同他人向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘金毅犯非法吸收公众存款罪的证据确实、充分，罪名成立。本案系共同犯罪，被告人刘金毅在共同犯罪过程中起了次要作用，是从犯，应当从轻处罚。对于被告人刘金毅参与非法吸收公众存款的犯罪数额认定，公诉机关提供了专项审计报告予以证明，而该审计报告已被段育乐等同案人的生效刑事判决书予以确认，且被告人刘金毅亦未提供该审计报告确认的数额存在错误的相关证据材料，故对被告人刘金毅辩称其参与非法吸收公众存款的数额小于起诉书所指控的数额的意见，本院不予确认。被告人刘金毅在非法吸收公众存款活动中主要负责财务工作，没有参与公司决策等管理层面的工作，且涉案公司没有聘任被告人为财务总监的书面文件，涉案公司相关人员对被告人是否为财务总监的表叙不一，故对被告人刘金毅辩解称其不是财务部总监的辩解意见予以采纳。刑责相适应原则是审判机关对犯罪分子判处刑罚所应当遵循的准则，人民法院决定刑罚是通过衡量犯罪行为人的个人危险性和行为对社会危害程度等情况予以确定，包括行为人在共同犯罪中的地位与作用等，而非仅考量犯罪行为人在共同犯罪中所担任的职务，故被告人刘金毅以其他同类型非法吸收公众存款案中对涉案财务人员的刑事处罚较轻，请求对其从轻处罚的辩解意见于法无据，本院不予采纳。被告人刘金毅到案后能自愿认罪，且其系初犯，可从轻处罚。辩护人提出请求对被告人刘金毅从轻处罚的辩护意见与事实相符，于法有据，本院予以采纳。被告人刘金毅参与向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，依法应予追缴。本案尚有集资参与人的损失10376187.77元未挽回，应由被告人刘金毅及涉案犯罪行为人予以退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人刘金毅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年5月19日起至2022年5月18日止。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、责令被告人刘金毅继续退赔本案尚未追回的违法所得10,376，187.77元，并按照集资参与人的集资额比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 万 军人民陪审员 李 云人民陪审员 沈红英二〇一九年十二月二十六日书 记 员 陈柏羽附:判决书引用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的元宝处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。