内蒙古自治区乌兰浩特市人民法院刑事判决书（2019）内2201刑初186号公诉机关乌兰浩特市人民检察院。被告人红梅，女，1984年7月8日出生，蒙古族，初中文化，捕前住乌兰浩特市爱国街瑞祥新居1号楼7单元601室。2018年9月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月20日执行逮捕。现羁押于乌兰浩特市看守所。指定辩护人宋洁瑜，内蒙古天厚律师事务所律师。乌兰浩特市人民检察院以乌检公诉刑诉〔2019〕128号起诉书指控被告人红梅犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌兰浩特市人民检察院指派检察员谷艳坤出庭支持公诉，被告人红梅及其指定辩护人宋洁瑜到庭参加诉讼。现已审理终结。乌兰浩特市人民检察院指控，2016年起，被告人红梅在未经相关部门注册及批准的情况下，以经营服装上货、代还信用卡为由，以高额利息为诱饵，向社会公众吸收存款1800万元，后无力返还借款本息，造成直接经济损失600万元。公诉机关认为，被告人红梅的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人红梅对公诉机关指控的罪名不持异议，但辩称未归还的资金中包括本金和利息。辩护人提出如下对红梅从轻、减轻处罚辩护意见：1.非法吸收公众存款金额应为1215.5512万元，转出存款1199.3608万元，被告人红梅欠款共计16.1904万元；2.本案《司法审计鉴定报告书》存在吸收金额重复计算的情况，且没有将已经支付的利息与未兑付的本金进行冲抵；3.主动投案，如实供述，系自首；4.无前科劣迹，系初犯。经审理查明，2016年起，被告人红梅在未经相关部门注册及批准的情况下，以卖服装上货、代还信用卡为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传等途径向社会公众吸收存款1329万余元，后无力返还借款本息，造成直接损失385万余元。具体犯罪事实如下：1.向周某、徐某丽夫妇非法吸收资金22.2万元，归还23.22万元，未造成损失；2.向雄某非法吸收资金201.2818万元，现雄某与红梅均认可红梅尚欠雄某29万元，即造成损失29万元；3.向代某梅非法吸收资金6万元，归还0.14万元，造成损失5.86万元；4.向徐某非法吸收资金6万元，归还0.1万元，造成损失5.9万元；5.向梁某非法吸收资金4.334万元，归还0.2万元，造成损失4.134万元；6.向和某华非法吸收资金72万元，造成损失72万元；7.向刘某丽非法吸收资金54.9171万元，双方均认可红梅尚欠刘某丽6.6万元，即造成损失6.6万元；8.向图某非法吸收资金27.3万元，归还31.7922万元，未造成损失；9.向庄某凤、徐某冬、王某珠非法吸收资金65.7492万元，红梅与庄某凤、徐某东均认可红梅尚欠三人51.3万元，即造成损失51.3万元；10.向高某英非法吸收资金164.9143万元，归还211.662万元，未造成损失；11.向谢某红及其家人非法吸收资金39万元，归还15万元，造成损失24万元；12.向朱某庆、闫某娇、王某萌共非法吸收资金93.5423万元，归还95.528万元，未对三人造成损失；13.向王某丽非法吸收资金118.7346万元，归还106.7455万元，造成损失11.9891万元；14.向谢某荣非法吸收资金6.1万元，归还0.3万元，造成损失5.8万元；15.向萨某娜非法吸收资金10万元，归还3万元，造成损失7万元；16.向郑某娟非法吸收资金5万元，归还0.3万元，造成损失4.7万元；17.向李某双非法吸收资金3.3万元，归还0.325万元，造成损失2.975万元；18.向刘某香非法吸收资金2万元，造成损失2万元；19.向夏某军非法吸收资金2万元，造成损失2万元；20.向郑某芳非法吸收资金110.5696万元，归还124.3万元，未造成损失；21.向包某雅非法吸收资金84.155万元，包某雅与红梅认可红梅尚欠包某雅29万元，即造成损失29万元；22.向唐某兰非法吸收资金2.6085万元，红梅归还0.12万元，用一块手表、一条项链顶账4885元，造成损失2万元；23.向季某卫非法吸收资金11万元，归还3.4333万元，造成损失7.5667万元；24.向韩萨某娜非法吸收资金3.7万元，归还2.187万元，造成损失1.513万元；25.向李某荣非法吸收资金66.615万元，李某荣与红梅均认可红梅尚欠李某荣30万元，即造成损失30万元；26.向李某平非法吸收资金44.9483万元，归还33.5598万元，造成损失11.3885万元；27.向范某颖非法吸收资金20万元，归还1.5万元，造成损失18.5万元；28.向闫某玲非法吸收资金2万元，造成损失2万元；29.向任某晶非法吸收资金3万元，造成损失3万元；30.向马某芝、马某邦、郝某敏共非法吸收资金51.47万元，归还33.245万元，造成损失共计18.225万元；31.向某雅（韩某雅）非法吸收资金2万元，造成损失2万元；32.向刘某成非法吸收资金20.5万元，造成损失20.5万元；33.向满某芳吸收存款3万元，造成损失3万元；34.向陈某华非法吸收资金2万元，造成损失2万元。上述事实，公诉机关出示、宣读了下列证据予以证明：1.书证（1）户籍信息证明，红梅出生于1984年7月8日，属于负刑事责任年龄。（2）2018年9月5日乌兰浩特市公安局经济犯罪侦查大队出具的《抓获经过》证明，2018年9月5日红梅被群众扭送到乌兰浩特市公安局。（3）2019年6月17日乌兰浩特市公安局爱国派出所出具的《情况说明》证明，2018年9月5日“值班值宿记录表”记载：10点33分，110指令，老万佳“xx一锅出”有纠纷，民警到现场了解到，红梅与高某英、郑某芳等12人因债务纠纷发生争吵。据值班处警人员姜某伟、卢某超、王某强回忆，现场吵得很厉害，就将红梅等人带到派出所。（4）乌兰浩特市农村信用合作联社出具的协助查询财产通知书证明，截至2018年8月10日，红梅账号余额1.59元。（5）乌兰浩特市房产管理局、乌兰浩特市不动产登记中心出具的协助查封通知书证明，红梅（王某文）城市××楼（合同号2014-000xxxx）住宅已办理协助查封手续。（6）乌兰浩特市不动产登记中心出具的不动产查询信息结果证明，截至2018年9月11日，在乌兰浩特市内未查到登记在红梅、王某文、红某名下的住宅类不动产登记信息。（7）查封决定书证明，乌兰浩特市公安局将王某文爱国街瑞祥新居1-7-601住宅查封。（8）乌兰浩特市工商行政管理局出具的个体机读档案登记资料证明，红梅2013年10月15日成立乌兰浩特市魔力衣都服饰行，资金数额2万元，一般经营项目为服饰批发零售。2.证人证言（1）于某的证言证明，于某帮红梅代还过几次信用卡，从2016年下半年红梅开始向借钱，每次还款都多打回钱。2018年6月之后，红梅频繁向于某借款，形成19万元欠款。2018年8月末，红梅用爱国街瑞祥新居的房子顶了于某19万元的账，在公证处办理了房屋买卖公证，后来于某又给红梅转了1.6万元。二人之间账目结清。（2）王某文的证言证明，王某文、红梅2007年12月份结婚，2018年8月29日离婚。二人离婚是因为红梅将瑞祥新居的卖房款拿走还债了。婚内财产有城市之星房产一套（有贷款）、瑞祥新居房产一套（已卖给于某）、现代领动一台（有贷款）和一个服装店（已卖）。其不了解红梅向外借钱的事情，知道红梅代还信用卡但没有参与。其帮红梅在各个银行贷款共91.9万元，具体怎么使用不清楚。在以前房东大爷的和周某的借据上签字了。周某的钱已清偿，房东大爷的没偿还。其在乌兰浩特市卷烟厂上班，年收入12万元左右，无不良嗜好及大额花销。其办理的多张信用卡都一直是红梅使用。3.被害人陈述（1）周某的陈述及其提供的证据证明，徐某丽是其爱人。红梅欠周某10万元本金，1.2万元利息。2017年3月份，红梅向徐某丽借款13万元，2018年3月份还本息16万。2018年5月12日以妹妹雄某借钱为由，向其借款5万元，月利2分，担保人是王某文和红梅。2018年8月14日又借款7.2万元，7万元是转账，0.2万元是现金；2018年9月2日红梅还了2.2万元。周某问过雄某，雄某称红梅找其是担保，签字时雄某没看，这笔钱是红梅借的。（2）徐某丽的陈述及其提供的证据证明，徐某丽借给红梅本息共计13.3万元，红梅还了本息7.1万元，还差5万元本金，1.2万元利息未还。这5万元本金是以雄某名义借的，但使用人是红梅。（3）雄某的陈述及其提供的证据证明：雄某和红梅2010年相识。2017年10月份开始红梅以上货、还信用卡、还款等名义向雄某借款，前后共借了67万元，2018年8月29日红梅给其打了一张67万元欠条。借给红梅的钱有转账，有红梅刷信用卡；红梅给雄某转账有的是还款，有的是帮红梅向他人还款。雄某当庭认可红梅尚欠其29万元本金。（4）代某梅的陈述及其提供的证据证明，2018年7月6日，谢某荣介绍代某梅与红梅相识。红梅先后以还信用卡为由向代某梅借款6万元，还过代某梅0.1万元利息。（5）徐某的陈述及其提供的证据证明，2016年7月开始，红梅其借钱，说倒卡用。后来给徐某打了一张6万元总条。红梅给过不到0.1万元的利息。（6）梁某的陈述及其提供的证据证明，红梅和其老板徐某是好朋友。2018年6月份，红梅将梁某的卡借去刷钱。8月梁某又把朋友武某思的两张卡和自己一张新卡借给红梅。红梅前后共刷卡4.334万元，期间返还梁某利息0.2万多元。尚欠4.334万元。（7）和某华的陈述及其提供的证据证明，红梅经常向和某华借钱，1万元每天20元利息。2018年6月，和某华和红梅对账后，将金额小的借条拢到一起重新打条。现共有6张借条，计82.5万元。2018年9月4日，和某华帮红梅还过一张3万元额度的信用卡，没打条。现在红梅共欠和某华85.5万元，其中利息有10万元左右。（8）刘某丽的陈述及其提供的证据证明，2018年7月刘某丽用达飞金融公司的信用贷款额度，帮红梅贷款3.5万元，红梅没还上。刘某丽将欠款归还达飞公司。8月份红梅先后向刘某丽及刘某丽母亲借款1.1万元、2万元，共欠刘某丽6.6万元。以上欠款均是转账，没有欠条。（9）图某的陈述及其提供的证据证明，图某和红梅均在东方广场卖衣服。2018年4月21日、5月28日，红梅先后两次向图某借款20万元。8月份还款10万元，后借的10万元没有还。（10）庄某凤的陈述及其提供的证据证明，红梅向庄某凤借款9笔共计42.7万元，均是本金。还向其儿子徐某东借款5万元，向徐某东女朋友王某珠借款3.6万元。另外徐某东将网贷出的钱借给红梅，红梅陆续还钱，尚有41383.71元未还。红梅总共还欠徐某东、王某珠127383.71元。红梅给三人打欠条共计51.3万元。（11）高某英的陈述及其提供的证据证明，高某英和红梅均在东方广场二楼卖衣服。2017年11月14日开始红梅先后共向其借款150万元，还有4张信用卡里5.4万元被红梅刷空。还过0.5万元利息。高某英借给红梅的钱大部分是转账，有53万元现金。（12）谢某红的陈述及其提供的证据证明，红梅欠谢某红及其家人39万元本金。2018年7月14日之前的利息都付了，付了10多万元利息。（13）朱某庆的陈述及其提供的证据和闫某娇、王某萌提供的证据证明，红梅从2017年5月1日开始向朱某庆借款3次，本金5万元，共还利息1.75万元。朱某庆帮红梅多次在王某萌处借款，红梅给王某萌打了一张12万元的欠条，都是本金；朱某庆还帮红梅多次在闫某娇处借款，红梅给闫某娇打了36万元的欠条，包括本金和利息。朱某庆借钱给红梅或者他人通过其借钱给红梅，均是先把钱存入朱某庆建行账户，然后通过银行给红梅转过去；红梅把闫某娇、王某萌利息转给朱某庆，朱某庆再转给闫某娇、王某萌。朱某庆还证明2018年9月5日红梅到王某丽开的一锅出饭店，几个被害人在王某丽店里找红梅要钱，王某丽报警后，爱国派出所警察将当事人带到派出所。（14）王某丽的陈述及其提供的证据证明，2018年7月24日红梅开始向王某丽借款，连续借款9笔，共借69.8万元，约定1万元一天25元利息。8月29日红梅重新给王某丽打了一张69.7万元的总条，都是本金。两张借条中出借人是海某岸，实际与海某岸没关系。王某丽借给红梅钱有银行转账、微信转账、现金。王某丽当庭陈述给过红梅21万元现金。（15）谢某荣的陈述及其提供的证据证明，红梅经常以上货、还信用卡为由向其借款。红梅尚欠谢某荣6.1万元本金，付了大约0.3万元利息。（16）萨某娜的陈述及其提供的证据证明，萨某娜通过雄某认识红梅。2017年夏天红梅向萨某娜借款13万元，2017年11月份还清。2018年5月8日、5月9日，红梅分两次向萨某娜借款10万元，未约定利息。9月2日，红梅给萨某娜补签一张10万元欠条。（17）郑某娟的陈述及其提供的证据证明，2017年10月份，郑某娟通过朋友郑某芳认识红梅。2017年10月红梅从郑某娟建设银行、包商银行两张银行卡中透支2.8万元，郑某娟又借给红梅0.2万元现金，共计3万元。2018年6月，红梅又在郑某娟的两张信用卡中透支2万元。郑某娟让红梅打了5万元借条。红梅共给郑某娟0.3万元利息，是通过郑某芳微信转给郑某娟的。（18）李某双的陈述及其提供的证据证明，2018年5月26日李某双借给红梅2万元，打的2.24万元欠条。后又借过两次，本金共计3.3万元，红梅还过0.325万元。红梅还向李某双朋友刘某香借过2万元本金，借条是2.4万元。向夏某军借过2万元本金，借条是2.4万元。（19）郑某芳的陈述及其提供的证据证明，郑某芳通过李某荣认识红梅。自2017年6月至2018年8月22日，红梅以刷信用卡为由多次向其借钱，每次都打条。期间，郑某芳将3张信用卡借给过红梅。2018年8月31日红梅和郑某芳对账，给郑某芳打了一张本息共计72.7万元的欠条，67万元本金，5.7万元利息。郑某芳给过红梅现金有7-8万元。（20）包某雅陈述，其手中有5张欠条，共计32.4万元，其中本金29万元。前4张欠条包含利息，最后一张15万元不包含利息。给红梅的钱有转账也有现金。（21）唐某兰的陈述及其提供的证据证明，2018年8月8日，红梅刷唐某兰两张信用卡26085元，红梅还了1200元，还欠24885元。2018年9月4日，红梅拿一块手表和一条项链顶4885元，又给打了一张2万元欠条。没支付过利息。（22）季某卫的陈述及其提供的证据证明，红梅说借1万元1个月给500元利息。2018年3月10日借给其5万元，返了4个月利息，每月0.25万元。期间，她又陆续借6万元，这6万没付过利息，打了1张6万元总条。2张借条共计11万元。（23）韩萨某娜的陈述及其提供的证据证明，韩萨某娜通过塔某认识红梅。2018年6月红梅找韩萨某娜借钱，在韩萨某娜爱人李某信用卡中刷走0.8万元，这笔钱归还了。2018年7月红梅又将这张卡借走刷钱，2018年9月因无法还款，红梅给打了3.7万元的欠条。（24）李某荣的陈述及其提供的证据证明，红梅2017年6月以后借的钱没还，之前借的都还了。2018年7月红梅连本带利给李某荣打了36万元的总条，约定5分利至1万元1个月500元利息不等，红梅支付过李某荣约6万元利息。红梅给李某荣转账钱包括帮助刷信用卡的钱。（25）李某平的陈述及其提供的证据证明，李某平与红梅2015年相识，后红梅多次向其借钱，至2018年8月末，红梅陆续从李某平处借款12万元，有现金、转账、微信，给过多少利息记不清了。红梅给李某平打的3张借条，是用红梅和她老公王某文名义打的。（26）范某颖的陈述及其提供的证据证明，2018年7月份，红梅找我刷信用卡，1张包商银行的，1张兴业银行的，共10万元。2018年8月还了1.5万元后，红梅说着急交房租，差10万元。2018年8月16日我又借给她10万元。她共欠我本金18.5万元。（27）闫某玲的陈述及其提供的证据证明，2017年9月1日红梅找王某华借钱，王某华问我有没有2万元，2分利，到2018年9月1日还2.48万元。我把2万元现金给了红梅，红梅打的欠据。没给过利息。（28）任某晶的陈述及其提供的证据证明，2018年4月24日红梅找任某晶借钱，任某晶从爱人张某雷农业银行卡取出3万元现金后到建设银行给红梅存的钱。红梅没给过利息。（29）马某芝当庭陈述及其提供的证据证明，红梅尚欠马某芝15万元本金，欠马某邦欠2万元，欠郝某敏6万元。马某芝借给红梅的钱除了转账外还有6万元现金，马某邦的2万元借款和郝某敏的2万元借款是通过马某芝账户转给红梅的，郝某敏的另外4万元欠款是郝某敏转给红梅的。（30）某雅（韩某雅）的陈述及其提供的证据证明，2016年红梅开始借钱，基本上还了。后期借2万元，2018年3月7日把利息还上后又重新打的条，这次打的借条本金是2万元，利息0.4万元。（31）刘某成的陈述及其提供的证据证明，刘某成妻子玉某和红梅是发小。2018年5月红梅向玉某借钱，二人分几次借给红梅20.5万元。2018年8月末红梅给刘某成打了1张14.8万元的借条，给玉某打了1张5.7万元的借条。红梅是卖服装的，也做信用卡代还。大部分借款是通过支付宝和微信借给红梅的，现金也有过几千元。（32）满某芳的陈述及其提供的证据证明，2018年5月7日红梅又找我借钱，我借给她3万元，红梅写的借条是3.6万元，3万元是本金，0.6万元是利息。（33）陈某华2019年3月28日陈述，2018年8月25日，通过朋友谢某认识红梅，谢某说红梅急用钱，2分利，我同意了，当时交给红梅现金1万元，又通过微信转账1.05万元。2018年9月1日我让红梅写了1张正规的欠条，欠款金额是2万元。我实际交给红梅1万元现金，当时我以为差500元。经与红梅核实，红梅承认多收了500元。（34）朱某军的陈述及其提供的证据证明，朱某军是红梅和王某文以前的房东。红梅欠朱某军的钱都是2015年10月之前借的，借条是之前借条到期又写的，红梅和王某文一起签的字。4张借条18.7万元都是本金，至今未还。红梅用房屋买卖合同抵押了欠款。朱某军认为其与红梅、王某文借款的性质属于民间借贷，是夫妻二人共同债务，且有购房协议做抵押，和红梅的非法吸收公众存款案没有关系。4.被告人供述红梅在公安机关的笔录及当庭供述和辩解证明，红梅2013年在东方广场开店时候开始对外借款，2分利息；2016年开始代偿信用卡，对外借款，许诺高额利息。2018年8月，红梅还不上本金和利息，和借款人坦白之后到的公安局。红梅对外借款用于服装店投资、还信用卡、新钱还旧钱，还有就是自己花销，主要是因支付高额利息，恶性循环，越借越多，形成巨大债务，并没有隐匿、转移资金行为。前夫王学文在乌兰浩特市卷烟厂上班，其名下的9张卡都是红梅使用。瑞祥新居的房子抵债给了于某，因为没有房照，做了公证。红梅对自己的借款数额记不清了，认可欠周某1.98万元；欠雄某29万元；欠代某梅5.86万元；欠徐某5.9万元；欠梁某4.134万元；欠和某华大概50万元，还过20-30万元利息；欠刘某丽6.1万元；欠图某不到1万元；欠庄某凤、徐某冬、王某珠加利息51.3万元；认可高某英给过53万元现金，支付高某英高额利息，每个月偿还利息；欠谢某红39万元，还过大概20万元利息；认可欠朱某庆、王某萌、闫某娇钱；认可王某丽除转账外给过21万元现金；欠谢某荣5.8万元；欠萨某娜10万元，还过3-4万元利息；欠郑某娟4.7万元；欠李某双2.975万元；欠刘某香2万元；欠夏某军2万元；认可郑某芳给过7-8万元现金，通过银行转账给郑某芳还款；欠包某雅29万元；欠唐某兰2万元；认可季某卫欠款鉴定意见；欠韩萨某娜1.531万元；欠李某荣30万元；欠李某平11.3885万元；欠范某颖18.5万元；欠闫某玲2万元；欠任某晶3万元；认可马某芝给过现金，认可马某芝、马某邦、郝某敏三人鉴定数额；欠韩某雅2万元；欠刘某成20.5万元；欠满某芳3万元；欠陈某华2万元。红梅认可欠朱某军11-12万元并称是2017年之后形成的借款；朱某军提供2015年4月份的欠条是真实的；其他3张欠条都是伪造的，不是红梅本人签字。5.鉴定意见内蒙古沃德会计师事务所（普通合伙）沃德审鉴字【2019】第8号司法会计鉴定报告书，根据银行流水，红梅欠款人员明细如下：周某1.98万元；雄某29.9406万元（全部是本金）；代某梅5.86万元（本金5.76万元，利息0.1万元）；徐某6万元（全部是本金）；梁某4.334万元（本金4.3134万元，利息0.2万元）；和某华82.5万元（本金72万元，利息10.5万元）；刘某里-23.9091万元；图雅3078元（全部是本金）；徐某冬、庄某凤56.1619万元（全部是本金）；高某英45.6523万元（本金45.1523万元，利息0.5万元）；谢某红及其家人39万元（全部是本金）；朱某庆3.0143万元（全部是本金）；闫某娇36万元（全部是本金）；王某萌12万元（全部是本金）；王某丽65.6891万元（全部是本金）；海某岸5万元（全部是本金）；谢某荣6.1万元（本金5.8万元，利息0.3万元）；萨某娜10万元（全部是本金）；郑某娟2.95万元（全部是本金）；李某双3.215万元（本金2.975万元，利息0.24万元）；刘某香2.4万元（本金2万元，利息0.4万元）；夏某军2.4万元（本金2万元，利息0.4万元）；郑某芳50.9696万元（全部是本金）；包某雅5.7155万元（全部是本金）；唐某兰2万元（全部是本金）；季某卫9.1667万元（本金6.5667万元，利息2.6万元）；韩萨某娜1.513万元（全部是本金）；李某荣41.3262万元（本金28.5万元，利息12.8262万元）；李某平11.3885万元（全部是本金）；范某颖18.5万元（全部是本金）；闫某玲2.48万元（本金2万元，利息0.48万元）；任某晶3万元（全部是本金）；朱某军18.7万元（本金15万元，利息3.7万元）；马某芝10.585万元（全部是本金）；马某邦2万元（全部是本金）；郝某敏3.64万元（全部是本金）；某雅（韩某雅）2.4万元（本金2万元，利息0.4万元）；刘某成20.5万元（全部是本金）；满某芳3.6万元（本金3万元，利息0.6万元）；陈某华2.05万元（全部是本金）。总结论，根据以上往来资金分析，红梅中国建设银行卡（卡号×××）流水以及红梅打的所有借条显示，红梅吸收存款1806.8512万元，转出存款1199.3608万元，红梅共计欠款606.1304万元，其中本金572.8842万元，利息33.2462万元。上列证据，均经过当庭举证、质证。证据分析和事实认定如下：红梅与大部分集资人之间的资金往来本金与利息混淆，对非法吸收存款数额只能根据银行流水、借条、鉴定意见、当事人陈述等证据综合认定。1.周某借给红梅20.2万元，红梅归还23.22万元，未造成损失；雄某向周某借款5万元，红梅作为担保人，虽雄某辩称该款实际使用人为红梅，但借款协议上雄某为借款人，红梅是担保人，故本院将该笔借款从非法吸收公众存款案中剔除，周某可另行到民事庭起诉。2.图某给红梅转账22.1万元，且红梅认可图某给过其5.2万元现金，合计红梅从图某处吸收存款27.3万元；红梅向图某转账31.7922万元。故可以认定红梅未给图某造成损失。3.高某英给红梅转账111.9143万元，高某英当庭称给红梅53万元现金，红梅无异议，合计红梅在高某英处吸收存款164.9143万元；红梅给高某英打款211.662万元。故可以认定红梅未对高某英造成损失。4.朱某庆借钱给红梅，或者他人通过朱某庆借钱给红梅，均是通过银行转账给红梅。闫某娇、王某萌通过朱某庆借款给红梅，红梅还款也都是还给朱某庆。根据银行流水，红梅在朱某庆、闫某娇、王某萌处共吸收存款93.5423万元，红梅还朱某庆共计95.528万元，故可以认定红梅未对三人造成损失；5.郑某芳给红梅打款102.5696万元，并称尚给过红梅7-8万元现金；红梅归还124.3万元，郑某娟证实红梅通过郑某芳微信给过郑某娟0.3万元利息，综上可以认定未对郑某芳造成损失。6.红梅认可欠雄某29万元；欠代某梅5.86万元；欠徐某5.9万元；欠刘某丽6.1万元；欠庄某凤、徐某冬51.3万元；欠谢某红24万元；欠王某丽、海某岸11.9891万元；欠萨某娜7万元；欠郑某娟4.7万元；欠包某雅29万元；欠季某卫7.5667万元；欠李某荣30万元；欠马某芝、马某邦、郝某敏18.225万元；欠陈某华2万元。虽然上述数额与银行流水、鉴定数额不相符，但因双方当事人对此均予以认可，故本院予以确认。综上，红梅非法吸收金额为1329.9397万元，集资人损失金额为385.9513万元。本院认为，被告人红梅未经金融部门批准，以高额利息为诱饵，以口口相传的方式向社会不特定对象非法吸收存款1329余万元，数额巨大，严重扰乱了社会金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。红梅到案后始终能够如实供述自己的犯罪事实，可以对其从轻处罚。关于被告人红梅及其辩护人宋洁瑜的辩解、辩护意见，本院综合评判如下：红梅及其辩护人关于“本案《司法审计鉴定报告书》中存在吸收金额重复计算的情况，没有将已经支付的利息与未兑付的本金进行冲抵”的辩护意见，经查，《司法审计鉴定报告书》中的确存在重复计算和利息未冲抵本金的情况，根据法律规定，重复计算部分和给付集资借款人的利息应在公诉机关指控的红梅犯罪数额中予以扣除，红梅及辩护人的相关辩解、辩护意见，符合本案实际情况和相关法律规定，予以采纳；关于红梅“主动投案，如实供述，系自首；无前科劣迹，系初犯”的辩护意见，经查，红梅到案过程不符合自动投案的法律特征，故对该辩护意见不予采纳。关于红梅与朱某军间的资金往来，因红梅与朱某军二人之间就借款时间、借款金额、借条真伪存在重大分歧，且无其他证据佐证，故本院在该案中不做评判，朱某军可通过其他途径另行解决。根据被告人红梅的犯罪性质、情节及对社会的危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人红梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元（判决生效后立即执行）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2022年3月5日止。）二、责令被告人红梅对本案集资参与人的损失予以退赔（详见红梅退赔人员及数额详单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兴安盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判长 刘俊宏审判员 姜 巍审判员 白贤慧 二〇一九年十二月十日书记员 邢璐璐