包头市青山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）内0204刑初361号公诉机关包头市青山区人民检察院。被告人张某，男，1966年3月23日出生，户籍所在地河北省张家口市蔚县，现住内蒙古自治区包头市。2018年2月8日因涉嫌诈骗罪被包头市公安局青山区分局取保候审，2019年1月23日变更为监视居住，2019年9月5日变更为取保候审。指定辩护人关某，内蒙古天祺律师事务所律师。包头市青山区人民检察院以青检公诉刑诉[2019]198号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪，于2019年8月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。包头市青山区人民检察院指派检察员常某出庭支持公诉。被告人张某及其指定辩护人关某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。包头市青山区人民检察院指控，2011年10月9日，被告人张某向徐某借款30万元，并约定以其景富家园小区B区10栋1单元2号的房屋作为抵押。2014年3月16日，张某向被害人刘某隐瞒已将该房屋抵押给他人的事实，再次以该房屋作为抵押，骗取刘某的信任，向刘某借款18.2万元，约定月息三分，还款期限为三个月。之后，张某并未按期还款。2015年4月7日，在徐某的要求下，张某以32万余元的价格将涉案房屋所有权转让给第三人，且隐瞒该情况并未告知刘某。因张某一直未能按期还款，二人于2015年11月14日再次签订协议约定，如2016年1月14日之前张某不能还款，张某须将房屋交付给刘某，并配合过户。到期后，刘某前去收房，发现该房屋所有权已转移给他人。张某为逃避还款，继续虚构其有另一笔正在诉讼过程中的债权，待法院判决生效之日起可用于偿还刘某欠款，刘某后发现上述债权系张某虚构遂报案。案发前张某还款2万元，案发后还款5万元。因张某家属与刘某达成还款协议，刘某对张某表示谅解。公诉机关认为，被告人张某以非法占有为目的，骗取他人财物，共计16.2万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某对起诉书指控的罪名和犯罪事实不持异议。其辩护人的意见有：1.对起诉书指控被告人张某犯诈骗罪的罪名及犯罪事实均无异议；2.被告人张某认罪态度好，系初犯，没有犯罪前科，一贯表现良好；3.被告人张某退赔了被害人的借款，并与被害人达成赔偿协议且取得谅解，建议对其判处缓刑。经审理查明，2011年10月9日，被告人张某向徐某借款30万元，并约定以其景富家园小区B区10栋1单元2号的房屋作为抵押。2014年3月16日，张某向被害人刘某隐瞒已将该房屋抵押给他人的事实，再次以该房屋作为抵押，骗取刘某的信任，向刘某借款18.2万元，约定月息3分，还款期限为三个月。之后张某并未按期还款。2015年4月7日在徐某的要求下，张某以32万元左右的价格将涉案房屋所有权转让给第三人，以此了结与徐某的债务关系，且向刘某隐瞒了该房屋已转让的情况。后因张某一直未能向刘某还款，二人于2015年11月14日再次签订协议约定，“如2016年1月14日之前张某不能还款，将该房屋钥匙移交给刘某，并配合刘某过户……”到期后张某仍未还款，刘某前去收房，发现该房屋所有权已转移给他人。张某为逃避还款，向刘某继续虚构其有另一笔正在诉讼过程中的债权，待法院判决生效之日起可用于偿还刘某欠款，之后刘某索款未果遂报案。另查明，案发前被告人张某于2015年8月18日向刘某还款2万元，案发后于2018年10月5日向刘某还款5万元。在本案审理期间，被告人张某与刘某达成还款协议，且于2019年11月16日向刘某退赔12万元，刘某对张某的行为予以谅解。证实上述事实的证据如下：1.书证：（1）全国人口基本信息及犯罪前科证明，证明被告人张某达到刑事责任年龄且无犯罪前科。（2）抓捕经过，证明2018年2月8日侦查人员在包头市××区内将被告人张某抓获。（3）房屋抵押合同、协议，张某因向刘某借款20万元而将其景富家园B区10栋2号的房屋于2014年3月16日抵押给刘某；又于2015年11月14日双方签订协议，约定2016年元月14日前偿还刘某20万元，如若逾期未还，则将上述房屋钥匙交予刘某，并配合刘某过户。（4）借条复印件、房屋转让协议、房屋认购协议复印件、证明书、收据复印件，证明2011年10月9日被告人张某、张学青（张某妻子）向李沅荔借款30万元，并将其景富家园B区10栋2号的房屋作为抵押；后于2015年4月7日张某代张学青与刘某签署房屋转让协议，将上述房屋转让给刘某，且刘某出具了签订过户合同的证明及补交房款收据。（5）公安机关出具的情况说明，证明经电话核实刘某房屋转让价格为33万元，且该房屋只签署了房屋订购协议书。（6）欠条及收条复印件，证明张某与刘某相互间的借款及还款情况，并证明张某分别于2015年8月18日还刘某12万元利息（由刘宇代收），于2018年10月5日还刘某15万元（由刘宇代收）。（7）承包合同、内部承包合同及民事裁定书，证明鄂尔多斯市第三建筑有限公司撤回对张某不当得利纠纷的起诉。（8）谅解书2份，证明2018年2月8日因刘某与张某达成还款协议，其表示对张某的行为予以谅解；2019年11月6日张某向刘某还款12万元，刘某表示对张某的行为予以谅解。（9）包头市南郊农村信用社出具的银行流水，证明2014年3月16日刘某从其卡中给尾号为“2911”的银行卡转出182000元。（10）公安机关出具的情况说明，证明公安机关并未收到张某所述的四张一共七万元的收条。（11）房屋订购协议书，2008年7月12日张学青从包头市九原区麻池镇麻池村农村建设办公室定购了包头市景富家园小区10栋一单元2号房屋。2.证人证言：（1）证人徐某的证言，证明2011年10月，张某夫妻向其借款30万元并签了借条，约定期限为一年并以房子作抵押，张某给其房屋订购协议书、购房款票据、物业费用票据等原件作为抵押手续。后因张某还不上借款，在张某夫妻俩配合下，其在景富家园售楼部将房屋过给刘某，签订了房屋订购协议书，交易金额为32万元左右。（2）证人刘某的证言，证明刘某去银行取了钱借给张某，双方签了协议，借款金额20万元，并用景富家园的房子做了抵押，其作为保证人也签了字。之后因张某还不上钱，又于2015年11月张某自愿与刘某又签定了补充协议。（3）证人刘某的证言，证明因其与徐某之间有拆迁纠纷，于2015年4月7日，通过徐某、张某、张学青在房地产公司签订了房屋转让协议，将房子过户给其。（4）证人乔某的证言，其系景富家园售楼部的工作人员，证明房屋定购协议书有两份，张学青的房子转让给刘某，刘某某手中有一份协议书。3.被害人刘某的陈述：证明2014年3月16日，张某因工程用钱向其借款20万元，期限三个月，月利息3分，双方签署了房屋抵押合同，刘某为担保人，张某向其出具了房屋订购协议书复印件和房屋缴费单复印件。当天其从农村信用社向张某或张学青银行卡转款182000元，扣了18000元的利息（三个月）。到期后张某称工程上没有结账，没有给其还款，直到2015年11月14日，双方又签订了补充协议，并约定三个月后若还不还款，就去收张某抵押给其的房子。到期后在其收房子时才得知张某抵押给其房子之前就已经把该房子抵押给他人，且之后已过户给他人。其还陈述张某提供的四张欠条与其手中的106000元的借条是重复的，是作废的，系所欠的利息。张某曾经向其还过2万元的利息及5万元的本金。后在审理阶段，张某向其偿还12万元，此事就此了结，其出具了谅解书。4.被告人张某的供述与辩解，证明其于2011年10月向徐某借款30万元，并用其景富家园10栋1单元2号楼的房子做抵押，同时把购房协议给了徐某，并写了借条。后又于2014年3月16日，其因在工地包工程，资金周转不开，向刘某借款20万元，同样用上述房屋做了抵押，签署了房屋抵押合同，且未告知刘某该房屋已经抵押于他人。之后因还不上徐某的款，其将房屋被迫转给徐某，并签署了房屋转让协议。2015年11月，因其还不上刘某的借款，又与刘某签署了补充协议，约定如若还不上钱，就将抵押房屋转给刘某。以上证据均合法收集，证据间相互关联印证，并经法庭质证核实，本院依法予以确认。本院认为，被告人张某以非法占有为目的，采取隐瞒真相的手段，重复使用同一处房产作抵押，骗取他人财物，数额巨大（162000元），其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张某到案后如实供述自己的罪行，可对其从轻处罚。被告人张某已退赔了被害人全部款项，并取得谅解，可对其酌情从轻处罚。被告人张某辩护人的辩护意见及量刑意见符合事实和法律的规定，予以采纳。综上，鉴于被告人张某的借款起因及用途，结合其主观恶性、悔罪表现及积极缴纳罚金等情节，没有再犯罪的危险，且宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 静人民陪审员  王晓梅人民陪审员  于宝君二〇一九年十二月二十日书 记 员  张秀茹附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。