江西省九江市浔阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0403刑初472号公诉机关九江市浔阳区人民检察院。被告人洪建平，男，1988年9月15日出生于安徽省宿松县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地安徽省宿松县，现住址同户籍。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月15日被刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于武宁县看守所。辩护人石雅军，安徽八里江律师事务所律师。被告人朱桂芳，女，1990年7月15日出生于江西省九江市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省九江市柴桑区，现住九江市濂溪区。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月25日被刑事拘留，同年8月6日被逮捕。现羁押于九江市看守所。辩护人殷少华，江西一方天律师事务所律师。九江市浔阳区人民检察院以浔检公诉刑诉（2019）477号起诉书指控被告人洪建平犯诈骗罪、非法拘禁罪，指控被告人朱桂芳犯诈骗罪，于2019年10月10日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。九江市浔阳区人民检察院指派检察员陈某出庭支持公诉，被告人洪建平及其辩护人石雅军、被告人朱桂芳及其辩护人殷少华到庭参加诉讼。现已审理终结。九江市浔阳区人民检察院指控：2016年8月以来，童琳、郑杰、徐箭（均已判刑）经常纠集在一起，以非法占有他人财物为目的，以夏泰网络公司名义开展放贷业务，用无担保为诱饵骗取借款人签订虚增的借款合同，制作虚假的银行流水，以行规为名骗取高额利息、“上门费”、“服务费”，当借款人出现逾期时，持虚增的借款合同通过上门催讨或法院诉讼非法获利，并先后纠集韩利荣、洪涌泉、柴明银、刘炼（均已判刑）、被告人洪建平、被告人朱桂芳等人加入，逐步形成了以童琳、郑杰为首的相对稳定的恶势力犯罪集团，并要求加入人员按不同的股份比例出资，对外进行“空放”、“零用贷”业务，进行有组织的违法犯罪活动。该恶势力犯罪集团无视国家法律，在九江地区多次通过“套路贷”方式实施诈骗、敲诈勒索、非法拘禁等违法犯罪活动，严重干扰他人的正常生活、破坏社会正常秩序、造成较为恶劣的社会影响。被告人洪建平、朱桂芳分别于2017年4月、2017年3月加入该恶势力犯罪集团后，通过该集团实施了如下犯罪：一、诈骗罪2017年4月到6月间，被告人洪建平、朱桂芳参与夏泰网络公司放贷业务，共向鲁某、石某等5名被害人放贷5笔，诈骗9.57万余元。具体分述如下：1.2017年4月间，被害人周某在夏泰网络公司借款1万元，实际到账0.8万元，实际还款1.48万元，被告人洪建平、朱桂芳伙同童琳、郑杰等人骗取被害人周某0.68万元。2.2017年4月14日，被害人张某向夏泰网络公司借款4万元，实际到账2.3万元，实际还款5.1万元，被告人洪建平、朱桂芳伙同童琳、郑杰等人骗取被害人张某2.8万元。3.2017年4月25日，被害人石某向夏泰网络公司借款0.5万元，实际到账0.3万元，实际还款2万元。被告人洪建平、朱桂芳、伙同童琳、郑杰等人骗取被害人石某1.7万元。4.2017年6月2日，被害人鲁某在夏泰网络公司借款2万元，实际到账1.5万元，实际还款2.85万元，被告人洪建平、朱桂芳伙同童琳、郑杰等人骗取被害人鲁某1.35万元。5.2017年6月，被害人伍某向夏泰公司借款10万元，实际到账9.433万元，实际还款12.4674万元，被告人洪建平、朱桂芳伙同童琳、郑杰等人骗取被害人伍某3.0344万元。二、非法拘禁罪2017年5月的一天，被告人洪建平和郑杰、刘炼等人为索取债务，将被害人周某约至夏泰网络公司内，采取殴打、用电棍电击等手段非法拘禁周某。案发后，被告人洪建平经公安机关抓捕归案，被告人朱桂芳主动向公安机关投案。公诉机关为证实其指控的事实，当庭宣读并出示了相应的证据材料。公诉机关认为，被告人洪建平的行为构成诈骗罪、非法拘禁罪，犯数罪，应依照《中华人民共和国刑法》第六十九条、第二百六十六条、第二百三十八第三款之规定判处。被告人朱桂芳的行为构成诈骗罪，有自首情节，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定判处，鉴于被告人朱桂芳自愿认罪认罚，建议对被告人朱桂芳所犯诈骗罪判处有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币5万元。被告人洪建平对起诉书指控其犯非法拘禁罪不持异议，但辩称起诉书指控的5笔诈骗其均未参与。其辩护人提出：1.起诉书指控被告人洪建平犯诈骗罪证据不足；2.被告人洪建平拘禁周某的行为不构成犯罪；3.被告人洪建平是从犯。并向本院提交了银行转账记录，以证明洪建平入股时间为2017年6月13日。被告人朱桂芳对起诉书指控其犯诈骗罪不持异议，且自愿认罪认罚，但辩称其不清楚第2、5笔诈骗张某、鲁某的事情。其辩护人提出：1.被告人朱桂芳未参与第2、5笔诈骗；2.第5笔是民间借贷，不是诈骗；3.被告人朱桂芳是从犯；4.被告人朱桂芳有自首情节。经审理查明：2016年8月至2017年10月间，童琳、郑杰、徐箭（均已判刑）利用夏泰网络公司从事“空放”、“零用贷”等非法放贷业务。以非法占有他人财物为目的，假借民间借贷之名，通过无担保为诱饵骗取借款人签订虚增的借款合同，制作虚假的银行流水，以行规为名骗取高额利息、“上门费”、“服务费”，持虚增的借款合同通过法院诉讼非法获利，并先后网罗韩利荣、洪涌泉、柴明银、刘炼（均已判刑）及被告人朱桂芳、被告人洪建平以投资入股的方式加入该公司。童琳、郑杰负责放贷及非法讨债工作，在借款人无力偿还时会组织人员采取上门滋扰、跟随、堵门锁眼，喷油漆等手段向借款人及其特定关系人非法催讨，形成了以童琳、郑杰为首的相对稳定的恶势力犯罪集团，进行有组织的违法犯罪活动。该恶势力犯罪集团无视国家法律，在九江地区多次通过“套路贷”方式实施诈骗、敲诈勒索、非法拘禁等违法犯罪活动，严重干扰他人的正常生活、破坏社会正常秩序，造成恶劣的社会影响。被告人朱桂芳、洪建平分别于2017年3月、2017年4月加入该恶势力犯罪集团后，通过该集团实施了如下犯罪：一、诈骗罪2017年3月到6月间，被告人洪建平、朱桂芳参与夏泰网络公司放贷业务，共向鲁某、石某等4名被害人放贷4笔，诈骗6.7644万余元。其中，被告人朱桂芳参与放贷4笔，诈骗6.7644万元；被告人洪建平参与放贷3笔，诈骗6.0844万元。具体分述如下：1.2017年3月间，被害人周某在夏泰网络公司借款1万元，实际到账0.8万元，实际还款1.48万元，童琳、郑杰伙同被告人朱桂芳等人骗取被害人周某0.68万元。此项事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人周某的陈述及其辨认笔录，证实其于2017年3月到夏泰公司借款的事实，同时依法辨认出郑杰、朱桂芳、刘炼。（2）同案犯徐箭、柴明银、刘炼、韩利荣的供述，证实上述查明的事实。（3）被告人朱桂芳的供述，证实其于2017年3月到夏泰网络公司上班，徐箭找其借了2万元入股，刘炼和被告人洪建平也陆续加入了夏泰网络公司，之后其找徐箭还钱，徐箭就说这2万元就算其在夏泰公司的入股，并且其追加入股了7千元，入股的钱都进入了公司的资金池，2017年9月，徐箭转了1万多元分红给其，2018年年初，徐箭又转了1万多元分红给其；公司有一个叫周某的客户，该客户借款后逾期了，其还联系过他的事实。（4）司法会计鉴定意见书，证实实际借款、还款数额。2.2017年4月25日，被害人石某向夏泰网络公司借款0.5万元，实际到账0.3万元，实际还款2万元。童琳、郑杰伙同被告人洪建平、朱桂芳等人骗取被害人石某1.7万元。此项事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人石某的陈述，证实2017年4月其到夏泰公司借款及后续还款的情况。（2）证人饶某的证言，证实其丈夫石某于2017年到夏泰公司借款，后有人上门催债，其收到濂溪区人民法院的起诉短信后去了解情况，法院判决后其与丈夫主动联系柴明银还款，后协商还款2万元，其通过手机微信给柴明银转账1万5千元，另外还给了柴明银5000元的现金的事实。（3）同案犯郑杰、童琳、徐箭、洪涌泉、韩利荣、柴明银、刘炼的供述，证实上述查明的事实，亦证实被告人洪建平于2017年4月加入该公司，在洪涌泉名下占暗股，公司放贷的资金是从资金池支出，客户还款的资金也是进入公司的资金池后在分配利润的事实。（4）被告人洪建平的供述，证实2017年4月，其到九江找洪涌泉，洪涌泉叫其投资入股“零用贷”业务，并安排其到夏泰网络公司做家访、催收，每家访、催收一个客户获取100元至200元不等的报酬，2017年5月，其投资了3万元入股该公司，占洪涌泉名下股份的3%-5%，资金都在公司的资金池，由柴明银管理，直至2017年9月，洪涌泉分了两、三笔钱给其，其除了收回3万元本金，还分得了4、5万元分红；石某是公司的借款客户，因石某没有正常还款，郑杰带其、韩利荣等人去石某家催收过一次，但没有谈拢的事实。（5）九江市濂溪区民事裁定书（2017）赣0402民初1273号、民事起诉状、传票、应诉通知书，证实起诉的相关情况。（6）司法会计鉴定意见书，证实实际借款、还款数额。3.2017年6月2日，被害人鲁某在夏泰网络公司借款2万元，实际到账1.5万元，实际还款2.85万元，童琳、郑杰伙同被告人洪建平、朱桂芳等人骗取被害人鲁某1.35万元。此项事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人鲁某的陈述，证实其于2017年6月到夏泰公司借款及后续还款的情况。（2）被害人鲁某提供的于2017年6月2日至9月7日的交通银行流水记录，证实被害人鲁某借款情况及向朱桂芳账户每周还款的情况。（3）同案犯童琳、徐箭、洪涌泉、韩利荣、柴明银、刘炼的供述，证实上述查明的事实。4.2017年6月，被害人伍某向夏泰公司借款10万元，实际到账9.433万元，实际还款12.4674万元，童琳、郑杰伙同被告人洪建平、朱桂芳等人骗取被害人伍某3.0344万元。此项事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人伍某的陈述，证实其因想借款将其丈母娘游美华在九江市濂溪区前进东路998号江西海扬纺织集团有限公司分部生活三区5栋三单元1楼过户到夏泰公司韩利荣的名下，其与朱桂芳约定借款10万元，分24期还款，每期本金和利息共计还款5667元，日期是从2017年6月5日开始计算，扣除第一个月本金和利息实际其到手94333元；后其每月6号按时还款给指定账户，在其还款期限还有两个月时其听说朱桂芳他们全部被抓了的事实。（2）同案犯郑杰、柴明银、刘炼、韩利荣、洪涌泉、洪建平、徐箭的供述，证实2017年5月，徐箭带伍某到朱桂芳处进行面审，第一次没有谈拢，第二次伍某将丈母娘的房子过户到韩利荣名下，在公司借了10万元，分2年还清，24期，每个月的本息是5000多元左右，伍某还了18期左右，没有逾期情况，后因为郑杰他们被抓了就没有再还款的事实。（3）被告人洪建平的供述，证实其知道伍某到夏泰网络公司借款，伍某将房子过户给了韩利荣借了大额的贷款的事实。（4）被告人朱桂芳的供述，证实伍某将房子过户给韩利荣从夏泰网络公司借款，因联系不到徐箭，伍某便找到其还款，一共还过2期，每期5600元的事实。公诉机关关于被告人洪建平、朱桂芳诈骗张某的指控，经查，被害人张某的陈述及同案犯郑杰、洪涌泉的供述相互印证证实张某向郑杰、洪涌泉借了高利贷，洪涌泉、郑杰通过上门滋扰、喷漆等方式恐吓张某的家属还钱的事实，本案中没有证据证实被告人洪建平、朱桂芳参与其中，故公诉机关指控被告人洪建平、朱桂芳诈骗张某的犯罪事实不清，证据不足，本院不予支持；被告人洪建平、朱桂芳的辩护人提出的此笔诈骗证据不足的辩护意见，予以采纳。公诉机关关于被告人洪建平参与诈骗周某的指控，经查，周某系2017年3月至夏泰公司借款，被告人洪建平于2017年4月加入该公司实施放贷业务，未参与此笔诈骗，故起诉书指控被告人洪建平诈骗被害人周某的犯罪事实，证据不足，不予支持。关于被告人洪建平提出的其未参与诈骗的辩解，经查，被告人洪建平的供述及同案犯洪涌泉、童琳、郑杰的供述相互印证证实被告人洪建平于2017年4月加入夏泰网络公司从事非法放贷业务，约定在洪涌泉名下占股，并被公司安排负责家访、催收，公司从2017年4月开始向洪建平支付其家访、催收的报酬，同时洪涌泉将其名下分红分配给洪建平；被告人洪建平的辩护人提交的洪中朝于2017年6月向给洪涌泉汇款5万元的汇款单，不能证实与本案具有关联性，故被告人洪建平提出的辩解不能成立，不予采纳。关于被告人洪建平的辩护人提出的起诉书指控被告人洪建平犯诈骗罪证据不足的辩护意见，被告人朱桂芳的辩护人提出的伍某借款为民间借贷而非诈骗的辩解及辩护意见，经查，被告人洪建平、朱桂芳等人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或者迫使被害人签订“借贷”“抵押”等相关协议，通过虚增借贷金额等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、或者采用软暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物，符合诈骗罪的构成要件，故上述辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人朱桂芳的辩护人提出的被告人朱桂芳未参与诈骗鲁某的辩护意见，经查，被害人鲁某的陈述及还款记录相互印证证实被害人鲁某在夏泰公司借款，向被告人朱桂芳账号还款的事实，故被告人朱桂芳的辩护人提出的此项辩护意见不能成立，不予采纳。二、非法拘禁罪2017年5月的一天，被告人洪建平和郑杰、刘炼等人为索取债务，将被害人周某约至夏泰网络公司内，采取殴打、用电棍电击等手段非法拘禁周某。上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）被害人周某的陈述及辨认笔录，证实2017年5月底，其还款逾期5、6天，家访的年轻男子让其去公司，其下午四点到夏泰公司，让其还钱，郑杰其包抢走并对其进行辱骂，从后面一脚将其踢到在地，其他人则对其拳打脚踢，殴打结束后，郑杰让其脸对着墙跪在地上，期间郑杰还拿出电棒对其电了两下，后来郑杰将其重要证件全部扣下，把空包还给其。同时周某还依法辨认出郑杰、刘炼的事实。（2）同案犯徐箭的供述，证实刘炼将周某叫到公司，周某在晚饭前的时间到夏泰公司，当时其、刘炼、洪建平、柴明银、韩利荣、郑杰都在公司，中途周某提出来要出去找钱，但朱桂芳表示不同意，晚饭后郑杰让周某把钱包拿出来，后来其在沙发上坐着，郑杰、洪建平、刘炼等人在公司一个角落殴打周某，其没有动手，后来周某就跪在地上面对墙，郑杰把其证件都扣下了的事实。（3）同案犯柴明银的供述，证实2017年4月的一天下午，其五点到公司后看见周某，徐箭、韩利荣、刘炼、洪建平等人都在公司，郑杰将周某夹包拿出来并开始殴打周某，还让其跪在地上面对墙壁，然后韩利荣、洪建平也上前殴打周某，其没有动手，郑杰还拿出电棒对着周某电了几下，后周某承诺还钱，郑杰和徐箭就把周某钱包里的身份证、工作证等证件扣下的事实。（4）同案犯刘炼的供述，证实2017年4月中旬一天，其打电话叫周某来公司，下午五点左右周某来到公司，郑杰回公司后让他把包拿出来，周某跪在地上，郑杰一直用脚踢他打他，韩利荣、洪建平都用拳头殴打了，其也用脚踢了周某，徐箭跟朱桂芳在旁没有动手，郑杰还从办公室拿出电棒对着周某的乳头电了两下，后将周某的身份证、工作证、银行卡扣下，把包还给周某后让其离开的事实。（5）同案犯韩利荣的供述，证实2017年4月一天晚上，周某来到公司后被郑杰用电棍电了胸部，后郑杰让周某跪下，用脚踢周某，其和洪建平都上去用拳头殴打的事实。（6）被告人洪建平的供述，证实上述指控的事实。案发后，被告人洪建平经公安机关抓捕归案，被告人朱桂芳主动向公安机关投案，并如实供述了自己的主要犯罪事实。另有经法庭举证、质证，本院予以确认的综合性证据如下：（1）扣押涉案物品证据清单，证实公安机关依法扣押了同案犯柴明银的荣威汽车（车牌号为赣Ｇ×××××）一辆。（2）受案登记表、立案决定书、移送案件通知书，证实案发情况、案件受理情况。（3）人口信息表，证实被告人洪建平、朱桂芳的身份信息，均为完全刑事责任能力人。（4）归案情况证据，证实被告人洪建平、朱桂芳的归案情况。（6）公司工商登记信息，证实夏泰财富（上海）投资管理有限公司九江分公司工商成立于2016年1月7日，公司于2017年6月注销，江西夏泰网络信息服务有限公司于2016年4月21日成立，公司于2017年7月注销。关于被告人洪建平的辩护人提出的被告人洪建平的行为不构成非法拘禁罪的辩护意见，经查，被告人洪建平非法剥夺被害人周某人身自由，且具有殴打情节，其行为符合非法拘禁罪的构成要件，故被告人洪建平的辩护人提出的此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人洪建平、朱桂芳的辩护人提出其二人系从犯的辩护意见，经查，在本案共同犯罪中，两被告人均有出资，均参与分配非法获利，其二人分工不同，不宜区分主从犯，将根据两被告人在案件中作用在量刑时予以酌情考虑。故上述辩护人提出的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为，被告人洪建平采取“套路贷”手段骗取他人财物，数额巨大；为索取债务非法拘禁他人。其行为已分别构成诈骗罪、非法拘禁罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人洪建平犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人朱桂芳采取“套路贷”手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，量刑建议适当。被告人朱桂芳犯罪以后自动投案，如实供述自己的主要犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。根据被告人洪建平、朱桂芳犯罪的事实、犯罪的性质、情节，以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一、三款、第二十五条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人洪建平犯诈骗罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币二万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月；决定执行有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月15日起至2024年3月14日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内向本院缴纳。）二、被告人朱桂芳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月25日起至2022年9月24日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 夏 娴审判员 熊美琴审判员 黄 景二〇一九年十二月十六日书记员 王佳明