福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初1982号 ??公诉机关晋江市人民检察院。 被告人胡少奇，男，1997年12月12日出生，汉族，在校学生，户籍地江西省湖口县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年3月12日被抓获，同月14日被刑事拘留，同年4月17日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人桂长进，江西华邦律师事务所律师。 被告人王泽民，男，1998年10月14日出生，汉族，在校学生，户籍地江西省都昌县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年3月12日被抓获，同月14日被刑事拘留，同年4月17日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人吴庆峰，福建中德律师事务所律师。 被告人殷泽，男，1999年4月8日出生，汉族，在校学生，户籍地江西省湖口县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年3月12日被抓获，同月14日被刑事拘留，同年4月17日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人蔡雅琳，福建君伟律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕144号起诉书指控被告人胡少奇、王泽民、殷泽犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月2日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。因有不适宜适用简易程序的情形，本院于同月29日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉。被告人胡少奇及其辩护人桂长进、被告人王泽民及其辩护人吴庆峰、被告人殷泽及受晋江市法律援助中心指派的辩护人蔡雅琳到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2018年11月份以来，被告人王泽民出于牟取非法利益并在被告人胡少奇的诱惑下，于江西省南昌市唆使开卡人段某、陈某以及郭某共同向被告人胡少奇出售配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开户人身份证等信息资料的信用卡不低于14张。其中，被告人胡少奇向被告人王泽民以及开卡人段某、陈某、郭某收买到的信用卡张数分别为5张、5张、3张、1张，而后，被告人胡少奇将上述14张信用卡中不低于5张的信用卡倒卖给被告人殷泽，并由被告人殷泽进一步提供给“唐辉”（另案处理），剩余信用卡则倒卖给“江西余干男子”（另案处理）。 2019年3月5日，上述被倒卖信用卡中一户名为段某、卡号为62×××22的工商银行卡，收取到诈骗被害人蔡某在晋江市灵源街道被人以“冒充公司老板急需用钱”的方式诈骗走的部分赃款人民币（币种，下同）4990元。 2019年3月12日11时许，被告人胡少奇、王泽民在江西省内被抓获归案，并从被告人胡少奇处扣押ｉＰｈｏｎｅ6Ｓ型手机一部；同日16时许，被告人殷泽在江西省南昌被抓获归案，并从其处扣押到三星ＳＧ-Ｇ9550型手机一部。 晋江市人民检察院提供书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人胡少奇、王泽民、殷泽收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。被告人王泽民是自首，被告人胡少奇、殷泽归案后均如实供述其罪行。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款之规定予以惩处。 被告人胡少奇对指控犯罪事实不持异议，并提出归案时是学校老师跟其说校领导找其，所以其就过去了；其到案后有提供殷泽的住址电话给公安机关。其辩护人提出被告人胡少奇：1.王泽民提供的部分银行卡或被销户、或被退回、或无交易流水，认定段某、郭某、陈某提供银行卡数量的证据不足，故胡少奇收买、非法提供的信用卡数量应认定为6张；2.自动向学校保卫处投案，具有自首情节；3.向公安机关告知殷泽的相关联系信息，应认定为协助抓捕其他犯罪嫌疑人，属立功；4.一贯表现良好，无犯罪记录，是初犯；5.愿意预交罚金；建议使用缓刑。 被告人王泽民对指控犯罪事实不持异议，但提出其是自动投案的。其辩护人提出被告人王泽民：1.受胡少奇指使参与本案，是从犯；2.有自首情节；3.涉案银行卡数不多，主观恶性较小；4.愿意缴纳罚金，且赔偿诈骗案件被害人损失，有悔罪表现；5.建议判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。 被告人殷泽对指控犯罪事实不持异议，但提出其中一张工商银行的卡因为额度不够在收到之后有退给胡少奇。其辩护人提出被告人殷泽：1.是初犯；2.坦白认罪；3.未获利；建议从轻处罚。 经审理查明，2018年11月份以来，被告人胡少奇、王泽民为谋取非法利益，经预谋，向被告人王泽民同宿舍的段某、陈某收买配套有Ｕ盾、密码、绑定的手机号码以及开户人身份证等信息资料的信用卡分别为4张、3张。此外，被告人胡少奇还向王泽民、李某收买配套有上述信息资料的信用卡4张、至少2张。后被告人胡少奇将其单独或结伙收买的上述至少13张信用卡中的不低于5张信用卡，倒卖给被告人殷泽，并由被告人殷泽进一步提供给“唐辉”（另案处理），剩余信用卡则倒卖给“江西余干男子”（另案处理）。被告人胡少奇因上述收买、非法提供信用卡信息之行为，非法获利至少100元。 2019年3月5日，上述被倒卖信用卡中一户名为段某、卡号为62×××22的工商银行卡，收取到蔡某在晋江市灵源街道被人以“冒充公司老板急需用钱”的方式电信诈骗走的部分赃款4990元。 2019年3月12日11时许，被告人胡少奇在江西省被抓获归案，并从其处扣押ｉＰｈｏｎｅ6Ｓ型手机一部；同日下午，被告人王泽民在明知因本案传唤其的情况下，仍主动到该学校保卫处；同日16时许，被告人殷泽在江西省南昌被抓获归案，并从其处扣押到三星ＳＧ-Ｇ9550型手机一部。 案发后，被告人王泽民家属自愿赔偿诈骗案件被害人蔡某的经济损失3.8万元，蔡某对王泽民表示谅解。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人蔡某证言及其提供的银行账户明细、收条、谅解书，综合证实2019年3月5日，其被人以“冒充公司老板急需用钱”的方式电信诈骗的情况，其中，其将11.3万元通过董某的兴业银行账户汇款至韦某的建设银行账户；案发后，涉嫌买卖涉案银行卡的王泽民的家属有赔偿其3.8万元，其愿意对王泽民表示谅解。 2.证人李某证言、接受证据清单及支付宝转账截图、辨认笔录及照片，综合证实2018年11月25日下午，其和胡少奇吃饭的时候，胡少奇跟其说可以办银行卡卖给他，一套给其300元，其就先后办了工行、农行及邮政储蓄银行的三套银行卡给他，他三次通过支付宝转账815元给其。 3.证人段某证言、辨认笔录及照片，证实2018年12月份，胡少奇在学校宿舍内说如果缺钱可以用自己的身份证办银行卡卖给他，当时王泽民、陈某都在宿舍；几天后，王泽民就说要找胡少奇卖银行卡换钱，其和陈某都同意了，胡少奇说三套银行卡可以给其1000元，所以12月21日、22日期间，其就和王泽民去办了手机卡和银行卡，其办了建设银行、工商银行、农业银行包括Ｕ盾、手机卡和银行卡在内的共计三套卡，并交给了胡少奇，但是胡少奇一直没有把钱给其；其办理的工商银行卡卡号尾数是0622；王泽民办了两套银行卡给胡少奇。 4.证人陈某证言、接受证据清单、辨认笔录及照片，证实2018年10、11月份，其在学校宿舍和王泽民、段某、胡少奇聊天时，胡少奇说可以办银行卡来卖给他；一段时间后，王泽民私下跟其说要办银行卡卖给胡少奇，后来胡少奇有跟其说一张卡给其200多元，其刚好缺钱，想着要办就大家一起办，就按照胡少奇说的到农业银行、工商银行各办了银行卡，并将对应手机卡、身份证正反面等给胡少奇，后来胡少奇转了300元给其；其还办了一张带Ｕ盾的中国银行卡给胡少奇，但是他没给其钱。 5.证人徐某证言，证实其是王泽民、胡少奇、段某等人的班主任；2019年3月12日上午，其按照学校保卫处的要求，让段某、胡少奇去保卫处；到中午其去宿舍打听了下，知道可能是因为卖银行卡的事情；当天下午14时许，保卫处又打电话给其，让其通知王泽民过去，其在陪王泽民去的路上问王泽民知不知道是什么事情，王泽民说应该是卖银行卡的事情；王泽民知道保卫处找他时没有逃匿，比较配合。 6.银行账户信息及流水明细，证实涉案诈骗款项的流向及本案涉案王泽民、段某、陈某、李某等人银行账户的情况。 7.扣押笔录、扣押清单、扣押决定书及照片，证实从被告人胡少奇、殷泽处扣押作案工具的情况。 8.提取电子数据清单及微信聊天记录图片，证实从被告人殷泽手机提取其与被告人胡少奇关于银行卡买卖的密码设置、挂失等聊天情况。 9.抓获经过、工作说明，证实本案三被告人的归案情况，其中公安机关根据胡少奇提供的线索抓获殷泽，当时胡少奇并未到现场协助。 10.户籍证明、在校表现、证明等材料，证实本案三被告人的身份情况。 11.被告人胡少奇供述、辨认笔录及照片、银行卡开户基本信息表，供认2018年11、12月份，其因为网贷没钱还，就找同学殷泽借钱，殷泽说可以去办银行卡来卖；其就开始买银行卡，一套银行卡都是包括银行卡、Ｕ盾、手机卡的。其中：（1）王泽民先办了农业银行、浦发银行、兴业银行的银行卡给其，后来注销掉农业银行的卡，重新办了，还办了工商银行卡给其，；（2）之后王泽民有跟其说他要介绍身边的人卖银行卡，让其配合，后面王泽民同宿舍的段某办了农业银行、工商银行、邮政储蓄银行的三套银行卡给其，半个月后，其有新的办卡渠道，就告诉王泽民说如果其他人也要卖可以直接找其，当是王泽民介绍的，并叫王泽民跟别人说每套银行卡300元、三套给1000元，其会配合王泽民按照他说的价格报价，后面其、王泽民、段某有在宿舍谈过这个事情，之后段某有去办了工商银行、农业银行、建设银行的三套银行卡给其，其都卖给了殷泽；（3）王泽民说郭某要卖卡，后郭某就办理了工商银行卡通过王泽民将卡给其；（4）陈某经王泽民介绍办了工商银行、农业银行、中国银行三套银行卡给其；（5）李某有直接办理了农业银行、工商银行、邮政储蓄银行三套银行卡给其。上述银行卡中，除了12月份开户的六张卡（包括陈某的中国银行卡、王泽民和段某各自的农业银行卡和工商银行卡、段某的建设银行卡）其是卖给殷泽外，其他的卡都卖给了“江西余干男子”。2019年3月12日，其被公安机关抓获后，有主动交代其上线是殷泽，并告知公安殷泽的身份信息、进行辨认，后来公安机关就去殷泽学校把他抓了。 12.被告人王泽民供述、辨认笔录及照片，供认2018年11、12月份，胡少奇在其宿舍跟其说可以办银行卡卖，让其帮忙办每套给别人150元，赚的80元其二人分，后其就办了浦发银行卡给胡少奇，其也让段某办了兴业银行卡、农业银行卡给胡少奇；半个月左右后，胡少奇说他找到其他收购渠道，价格会高一些，并跟其说每套价格600元，有人办理就每三套1000元，多出来的钱其二人分，后面其和段某就各自去办了银行卡，段某办了农业银行、工商银行、建设银行的银行卡，其中农业银行卡是将之前的注销掉了，其办了农业银行、工商银行的银行卡，后其将五套卡都给胡少奇，但是胡少奇没有给其钱；一周后，郭某也办了两套工商银行卡给其，其交给了胡少奇。 13.被告人殷泽供述、辨认笔录及照片、银行卡开户基本信息表，供认2018年11月底，其在兼职群里看到有人发布信息说收购银行卡，添加微信后其知道对方叫“唐辉”，他有告诉其要收购的银行卡情况和办理方式，每套给其800元；12月份左右，其跟胡少奇及其他同学朋友说可以向他卖卡，并谈好价格为一套700元，胡少奇经手卖给其的银行卡有十套左右（包括王泽民的农业银行卡、段某的农业银行卡、建设银行卡、工商银行卡等），后都卖给“唐辉”了，但是他没有把钱给其，另外，王泽民卡号尾数为0572的工商银行卡后面因为额度、短信等原因，其有退给胡少奇。 被告人胡少奇的辩护人关于涉案银行卡数量认定的辩护意见。经查，（1）关于被告人王泽民提供其本人银行卡给被告人胡少奇的数量，根据被告人王泽民、胡少奇的供述及证人段某的证言，并结合王泽民名下农业银行、工商银行、浦发银行四张银行卡的开户、销户情况，可认定王泽民提供其本人四张银行卡予胡少奇，而关于被告人胡少奇提及的王泽民的兴业银行卡，因在案证据并无该银行卡的相关账户信息，不予认定。（2）关于被告人王泽民提供郭某银行卡给被告人胡少奇的认定，在案证据中，虽然该二被告人均供述有收买或非法提供“郭某”两张工商银行卡，但现有证据中缺乏相应银行卡的账户信息或“郭某”的证言印证，证据相对不足，不予认定。（3）关于被告人王泽民提供段某银行卡给被告人胡少奇的数量，虽然证人段某证言仅证实其提供本人建设银行、工商银行及农业银行三张卡，但是证实段某在此之前提供农业银行卡的证据有被告人胡少奇、王泽民二人的供述及相应银行账户的开户、销户信息予以印证，故可认定该数量为四张；被告人胡少奇、王泽民供述的段某第一次提供的其他银行卡，因目前证据中并无相应银行账户信息或其他证据佐证，故不予认定。（4）关于被告人王泽民提供陈某银行卡给被告人胡少奇的数量，公诉机关根据被告人王泽民、胡少奇的供述及证人陈某的证言，并结合陈某名下工商银行、农业银行、中国银行的账户信息认定数量为三张，本院予以确认。（5）关于被告人胡少奇收买李某银行卡的数量，根据证人李某证言及被告人胡少奇供述、支付宝转账记录，并结合本案李某名下农业银行、工商银行的开户、销户信息及目前未能调取邮政储蓄银行的相关账户信息情况，可认定胡少奇至少向李某收买二张银行卡。 本院认为，被告人胡少奇、王泽民、殷泽单独或结伙收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，三被告人的涉案数量分别为13张、7张、5张，均属数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王泽民犯罪后自动投案，并如实供述其罪行，是自首，予以减轻处罚。被告人胡少奇、殷泽归案后如实供述其罪行，是坦白，予以从轻处罚。被告人王泽民归案后赔偿诈骗案件被害人的经济损失，并取得谅解，予以酌情从轻处罚。 被告人胡少奇的辩护人提出是自首的意见，结合其对归案过程的供述及公安机关出具的抓获经过，可认定其并无投案的主动性和自愿性，故该意见不予采纳；提出是立功的意见，被告人胡少奇虽然归案后向公安机关提供同案人殷泽的姓名、住址等基本情况，公安机关亦据此抓捕被告人殷泽，但是此系其归案后“如实供述其犯罪事实”之范畴，并非其协助抓捕同案人之表现，故该意见不予采纳；提出的第4、5点及建议适用缓刑的辩护意见，予以采纳。 被告人王泽民的辩护人提出是从犯的意见，经查，虽然被告人胡少奇、王泽民经预谋实施本案犯罪，但二人分工配合并共分获利，作用相当，不足以区分主从犯，该意见不予采纳。提出的第2、4点及具体量刑的相关辩护意见，予以采纳。 被告人殷泽提出有退卡的相关意见，本院认为，只要行为人非法提供足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的相关信用卡信息资料即构成犯罪既遂，故因信用卡额度等原因进行退卡并不影响犯罪数量的认定，该意见不予采纳。其辩护人提出的辩护意见予以采纳。 根据本案犯罪事实、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人胡少奇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人王泽民犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人殷泽犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 四、被告人胡少奇退出的违法所得人民币100元及由晋江市公安局扣押的作案工具iPhone6S型手机、三星SG-G9550型手机各一部，均予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  黄建章 人民陪审员  吴煌标 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －12－ －13－