陕西省吴起县人民法院 陕西省吴起县人民法院刑事判决书    （2019）陕0626刑初112号  公诉机关吴起县人民检察院。被告单位延安智惠电子商务有限公司吴起分公司，组织机构代码91610626MA6YETJM5X。单位地址陕西省延安市吴起县XX苑XX街，企业负责人袁某。 被告人袁某，女，1983年8月15日出生于四川省什邡市，汉族，中专文化，系延安智惠电子商务有限公司吴起分公司负责人。2019年2月26日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被吴起县公安局刑事拘留，同年3月8日被吴起县人民检察院批准逮捕。现羁押于吴起县看守所。辩护人王良，陕西尚德律师事务所律师。吴起县人民检察院以吴起县院吴检刑刑诉（2019）100号起诉书指控被告单位延安智惠电子商务有限公司吴起分公司、被告人袁某犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吴起县人民检察院检察员文治全出庭支持公诉，被告单位延安智惠电子商务有限公司吴起分公司负责人即被告人袁某及其辩护人王良到庭参加了诉讼。现已审理终结。吴起县人民检察院起诉书指控，2017年4月份，被告人袁某通过延安智惠电子商务有限公司法人冯某乙(另案处理)介绍，缴纳195000元的保证金，代理“智惠易购”项目，并在吴起县注册登记成立了延安智惠电子商务有限公司吴起分公司，自己担任该公司的负责人。分公司成立后，通过自媒体、出租车车体广告、发放宣传单等方式在吴起县境内广泛宣传。以付某某、车体广告、三六折购车、购物卡、原始股、加油卡等方式吸收公众资金，承诺在一定期限内以货币等方式给付回报。先后通过其本人及业务员白某乙、雷某甲等人向吴起、志丹县境内42人吸收公众存款4645416元，共向参与人返还了1845999.29元，尚有2799416.71元未返还。经陕西延安华圣司法会计鉴定所{延华圣司鉴(2019)第03号}鉴定意见书，对延安智惠电子商务有限公司2016年12月6日至2019年1月13日非法吸收公众存款鉴定:鉴定期内，延安智惠电子商务有限公司经营收入总计为196175588.91元，经营支出总计191204661.28元，结余资金4970927.63元;鉴定期内，延安智惠电子商务有限公司吸收公众资金2447人次168599129.70元(已包含在总收入中)，其中有志丹县、吴起代理人袁某(袁姝)，计6903388元;鉴定期内，延安智惠电子商务有限公司法人及股东共5人所获得红利14426953.89元，其中股东袁某名义上占用注册资本的比率15%，计资金45万元，分红按照个人所占比率进行，即股东袁某所得红利1848766.14元;延安智惠电子商务有限公司给吴起、志丹县代理返还佣金计1204683.10元;鉴定期内，延安智惠电子商务有限公司给业务员袁某(袁姝)提成328000元。案发后参与人宗强对延安智惠电子商务有限公司吴起分公司全体员工表示谅解。综上，被告单位延安智惠电子商务有限公司吴起分公司未经批准，违反国家金融管理法规，通过传单、微信平台等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式给付回报，向社会公众非法吸收存款，被告人袁某作为该公司的负责人，其行为亦触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪。请依法判处。被告人袁某对公诉机关指控的被告单位及被告人的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚，对涉案数额有异议，称参与人张小龙向延安智惠电子商务有限公司投资了50万元，并非投资到吴起分公司。其辩护人对公诉机关指控被告单位及被告人的罪名无异议，其首先对涉案数额有异议，公诉机关指控涉案数额包含公司员工与员工亲属、公司办公地址房东等投资共计约220.2953万元，上述金额不属于向不特定人群吸收，故不能认定为涉案数额，本案的涉案数额应认定为121.1426万元。其次，被告人袁某主观上对延安公司业务的非法性没有明确认识，其个人投入保证金以及将自己与亲友的钱投资260余万元，至案发时亦全部损失，故被告人袁某亦为受害人。此外，案发后被告人袁某主动投案自首，积极配合侦查机关调查。综上，希望对被告人从轻判处并适用缓刑。经审理查明，2017年4月份，被告人袁某通过延安智惠电子商务有限公司法人冯某乙介绍，缴纳195000元的保证金，代理“智惠易购”项目，并在吴起县注册登记成立了延安智惠电子商务有限公司吴起分公司，自己担任该公司的负责人。分公司成立后，通过自媒体、出租车车体广告、发放宣传单等方式在吴起县境内广泛宣传。以“付某某、车体广告、三六折购车、购买购物卡、原始股、加油卡”等方式吸收公众资金，承诺在一定期限内以货币等方式给付回报。先后通过其本人及业务员白某乙、雷某甲等人向吴起、志丹县境内41人（组）吸收公众存款4645416元，共向参与人返还了1845999.29元，尚有2799416.71元未返还。经陕西延安华圣司法会计鉴定所鉴定延安智惠电子商务有限公司给吴起、志丹县代理返还佣金计1204683.10元;鉴定期内，延安智惠电子商务有限公司给业务员袁某(袁妹)提成328000元。案发后参与人宗强对延安智惠电子商务有限公司吴起分公司全体员工表示谅解。上述事实，经开庭举证、质证，有以下证据予以证实：（一）1.受案登记表证明，2019年1月17日，高某已向吴起县公安局经济犯罪侦查大队报案称，其在吴起县石湾一家叫智惠易购的公司投资3万元，三年可返利达10万元为诱惑，在吴起县城内广泛宣传，引诱群众投资，目前吴起县已有四五十人参与了投资。在2019年1月2日，刘建梅向延安市公安局宝塔分局报案称，2016年12月6日，冯某乙等人成立了延安智惠电子商务有限公司，该公司以三折购车、付六返七、集采车、服务卡等形式通过手机短信等途径，向社会公开宣传，承诺一定期限内还本付息，向社会公众吸收资金约一亿元人民币。   2.吴起县公安局经侦大队于2019年1月18日立案侦查，后袁某于2019年2月26日主动到案接受讯问，并当日依法对被告人袁某刑事拘留。3.吴起客户明细表证明，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司在吴起共发展各类投资客户71人次，提成比例按2.0%、4.1%、5%不等进行提成，返还佣金合计达870227.1元。4.吴起付六返七县级业绩统计表证明，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司在吴起县共以付六返七的购车方式向吴起县内吸收客户达53人次（其中有部分客户分次购车），裸车价合计为18147760元，缴费金额为4989728元。5.吴起集采、健康卡、优先股县级业务统计证明，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司在吴起县共以集采的业务在吴起县发展7人次（有多次购买集采业务的），总缴费金额达270万元；以优先股的业务在吴起县发展11人次，总缴费金额达93万元；以健康卡的业务发展1人次，缴费金额为3万元。6.吴起消费卡县级业务统计表证明，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司在吴起县内，以消费卡的业务共发展客户达12人次，总缴费金额为：283000元。7.志丹客户明细表证明，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司在志丹县共计吸收客户10次，提成比例分别为3.1%、4%计算，返还佣金合计为82401元。8.志丹县付六代七业绩统计表证明，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司在志丹县以付六贷七业务吸收客户3人次，裸车总价为734000元，缴费金额为205200元。9.吴起代理商业务本金登记清单证明，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司在吴起共吸收客户41人，以车体广告、购物卡、健康卡体验卡、加油卡、优先股的业务共吸收本金2528580元，其中客户收回本金868202.20元，剩余1653637.90元未收回。10.吴起分公司吸收存款明细表证明，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司在吴起县、志丹县境内共计以各种名义吸收的存款如下：投资人员高某已、齐某某（夫妻）投资8万元，返还了17595.52元，未返还62404.48元；投资人员刘昌津投资15万元，返还7027.77元，未返还79728.23 元；投资人员某甲投资21万元，返还了72041.44元，未返还137915.56元；投资人员某乙、白某甲（母子）投资169200元，返还了111490.07元，未返还57709.93元；投资人员王某戊投资30300元，返还了0元，未返还30300元；投资人员某丙、王某甲、刘某甲、周某某投资了24000元，已返还12000元，未返还12000元；投资人员杨东林投资359300元，返还了177993.96元，未返还175306.04元；投资人员某丁投资了30000元，返还了15446.64元，未返还14553.36元；投资人雷某甲、雷某乙（兄弟）投资了311000元，返还了128701.02元，未返还182298.98元；投资人白某乙投资了400800元，已返还297033.72元，未返还103766.28元；投资人常某某投资了30000元，返还了15000元，未返还15000元；投资人白某丙投资了140000元，已返还了14624.4元；投资人冯某甲投资了209900元，已返还了70946.26元，未返还138953.74元；投资人贺某某投资了5万元，已返还了5148.88元，未返还44851.12元；投资人李某甲投资了92500元，已返还了8598.64元，未返还83901.36元；投资人曹某某投资了206400元，已返还了10297.76元，未返还了196102.24元；投资人刘某乙投资了3万元，已返还25490元，未返还4510元；投资人李某乙投资了132000元，已返还了61271.77元，未返还70728.23元；投资人王某乙投资了6万元，已返还了362.16元，未返还23957.84元；投资人高某甲投资了2.4万元，已返还了12000元，未返还12000元；投资人宗某甲投资了6万元，已返还了30893.28元，未返还29106.72元；投资人白某丁投资了8.4万元，已返还了50459.08元，未返还33540.92元；投资人李某丙投资262268元，已返还了87780元，未返还174488元；投资人高某乙投资了3万元，未返还3万元，已返还0元；投资人刘某丙投资了2.4万元，返还了12000元，未返还12000元；投资人宗某乙投资了6000元，返还了3000元，未返还3000元；投资人王某丙投资了70200元，返还了24096.80元，未返还46103.20元；投资人李某丁投资了10万元，返还0元，未返还10万元；李彦飞、袁高艳（夫妻）投资了8万元，返还了15000元，未返还65000元；投资人黄某某、张某甲（夫妻）投资了382312元，返还了131259元，未返还251053元；投资人张某乙投资了105036元，返还了42989元，未返还65047元；投资人高某丙投资了106200元，返还了61591.84元，未返还44608.16元；投资人李某戊投资了42000元，返还了0元，未返还42000元；投资人王某丁投资了41200元，返还了0元，未返还41200元；投资人刘某丁投资了6000元，返还了1000元，未返还5000元；投资人张某丙投资了6万元，返还了30893.28元，未返还29106.72元；投资人高某丁投资了20800元，未返还20800元；投资人高某戊投资126000元，返还了63000元，未返还63000元。以上合计投资人41人（组）次，共计向延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资4645416元，该公司共返还了1845999.29元，尚未返还金额合计2799416.71元。11.冯某乙给袁某转账统计表证明，冯某乙从2017年9月26日至2018年11月15日，以吴起代理返佣、月份采集车提成、返佣、油卡返佣、分红、油卡提成、股东分红、吴起代理分红、经费等名义，分26次向袁某转账，合计转账2295431.15元。12.袁某给冯某乙转账统计表证明，自2017年12月27日至2018年11月3日，袁某共给冯某乙转账34次，合计转账金额为1420008元。13.延安智惠电子商务有限公司决议证明，2017年4月18日，延安智惠电子商务有限公司决议：任命王袁某为延安智惠电子商务有限公司吴起分公司的负责人，并有冯某乙、高新国、王雄的签字，印有冯某乙的私章。14.中国证券投资基金业协会私募投资基金管理人登记证明证实，陕西融鑫投资管理有限公司，法人管培莲，登记日期为2015年4月2日，该机构已根据《证券投资基金法》和《私募投资基金监督管理办法》等法律法规的要求在中国证券投资基金业协会登记。15.全国企业信用信息公示系统分公司登记基本情况证明，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司负责人为王袁某，成立日期为2017年4月19日，统一社会信用代码：91610626MA6YETJM5X。该公司于2018年11月22日注销，注销原因为自行停业。负责人信息：王袁某，女，生于1983年8月15日，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXX0525。16.常住人口基本信息证明，被告人袁某，女，生于1983年8月15日，出生地为四川省什邡市XX镇，住陕西省延安市宝塔区XX镇。 17.代理合同协议证明，甲方：延安智惠电子商务有限公司与乙方延安智惠电子商务有限公司吴起分公司签订该代理协议，协议约定由乙方代理甲方智惠易购项目吴起县区域代理，保证金为195000元。乙方在成为吴起县区域代理后，甲方要保证乙方在吴起县区域里的区域保护。另约定，乙方在正常运行期间，甲方在次月总公司返还佣金后马上返还给乙方，甲方按5%给乙方佣金。并署有甲方延安智惠电子商务有限公司的法人代表冯某乙的签字及公章。乙方署名为王袁某。18.转账交易记录证明，经吴起县公安局经济犯罪侦查大队对袁某名下的卡号为XXXXXXXXXXXXXXX2423交易流水统计，从2017年12月27日至2018年11月3日，袁某共计给延安智惠电子商务有限公司法人冯某乙打款合计1420008元，给该公司出纳陈瑞微信转账无法统计。延安智惠电子商务有限公司账户、法人冯某乙账户及出纳陈瑞账户从2017年9月26日起至2018年11月15日，共计给袁某打款2295431.15元。19.谅解书证明，宗强对吴起智惠易购电子商务有限公司延安分公司投资的车体广告21万元，因陕西智冠集团资金断裂，责任不在吴起业务人员，他知道他把钱交给了陕西智冠集团。他对吴起全体员工表示谅解。（二）参与人涉案证据参与人高某已、齐某某的涉案证据1.参与人高某已的陈述，2018年6月份，他同村的白某乙在吴起县石湾智惠易购单位做营业员了，他也经常去这个店内了解，该公司给他们宣传的是投资一年可以回本，继续给投资人返2年。还有一种就是投资6000元购买加油卡，分十二月，每月给投资人返还1000元，共返还10000元。他就投资了50000元，该公司共给他返 4次，每次是2574.44元，他又购买了6000元的加油卡，给他返了3次，每次是1000元，截止现在还有42702.24元没有给他返还。他和该公司的业务员签订了一份购车服务协议和一份还款协议，以微信转账的方式给业务员白某乙付了50000元，实际上他没有真正的购买车辆，仅仅是以购车的名义签订合同投资钱。他妻子齐某某也在该公司投资了3万元，同样的只给返了4次，每次返还了2574.44元，现在还有19702.24元没有返还。该公司是在2018年11月份之后就再没有给他们返还，该公司宣传的政策是付某某，购买汽车签订10万元的合同，投资人仅投资3万元就可以返还回来7万元，并且在吴起很多地方发放过宣传单。投资时只需要提供本人的身份证和名下的银行卡，他知道吴起好像有三、四十人参与了投资。2.油卡投资情况登记表、储值油卡合作协议证明，高某已于2018年7月6日同延安智惠电子商务有限公司签订6000元购买油卡的协议，协议约定：高某已购买6000元的加油卡，赠送4000元，总金额分10个月返还到每张加油卡中。高某已购买油卡金额为6000元，承诺回款期数为10期，每期回款1000元，实际回款3期，实际回款金额3000元，实际损失金额3000元，业务员为白某乙，联系方式为：1822041XXXX。3.中国建设银行个人账户收入交易明细证明，客户高某已，账号为：XXXXXXXXXXXXXXX3593从2018年 6月13日至2018年12月13日的交易明细：于2018年8月22日、2018年9月21日、2018年10月22日（当日2次）共四次，汇入高某已建设银行卡内，每次汇入2574.44元，四次合计汇入10297.76元。4.收款收据证明，客户齐某某，于2018年7月8日办理付某某业务，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司收到客户齐某某现金3万元，并出具收款收据一张，加盖延安智惠电子商务有限公司吴起分公司公章。客户高某已，办理付某某业务，投资金额为25000元，并加盖延安智惠电子商务有限公司吴起分公司公章。客户高某已于2018年7月6日，办理油卡6000送4000业务，投资金额为6000元。客户高某已的建设银行卡号XXXXXXXXXXXXXXX3593。5.中国工商银行个人账户收入交易明细证明，客户齐某某，账号为：XXXXXXXXXXXXXXX3899，从2018年5月1日至2019年1月22日的交易明细：于2018年8月3日、2018年9月3日、2018年9月30日、2018年11月2日共四次，汇入高某已建设银行卡内，每次汇入2574.44元，四次合计汇入10297.76元。6.智惠易购同齐某某、高某已的合同书（购车服务协议）、还款协议证明，2018年7月8日，齐某某同智惠易购签订合同书，齐某某（甲方）拟购买大众朗逸车一辆，暂定总价款为10万元，甲方须首付车款3万元给智惠易购（乙方），并在合同中约定，该款项由乙方先行代收，甲方应及时提供真实的购车及办理安洁贷款所需资料，并对资料的真实性、合法性负责。2018年8月4日，齐某某同同智惠易购签订合作协议，甲方为陕西智购网络科技股份有限公司，乙方为齐某某，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXX0643。协议约定：大众朗逸车辆所有人为齐某某，车号为陕JXXXXX，发动机号：60268165，期限从2018年8月4日至2021年7月4日，乙方不按约定向贷款机构还款累积三次， 甲方有权单方面解除合同。2018年8月4日，高某已同智惠易购签订合同书，高某已（甲方）拟购买大众朗逸车一辆，暂定总价款为10万元，甲方须首付车款25000元给智惠易购（乙方），并在合同中约定，该款项由乙方先行代收，甲方应及时提供真实的购车及办理安洁贷款所需资料，并对资料的真实性、合法性负责。2018年10月23日，高某已同智惠易购签订合作协议，甲方为陕西智购网络科技股份有限公司，乙方为高某已，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXX0315。协议约定：大众朗逸车辆所有人为高某已，车号为陕JXXXXX，发动机号：06695656，期限从2018年10月23日至2021年9月23日，乙方不按约定向贷款机构还款累积三次，甲方有权单方面解除合同。7.吴起代理业务本金登记清单证明，客户高某已投资车体广告5万元，收回本金10297.76元，剩余39702.24元，投资加油卡6000元，收回本金3000元，剩余3000元，高某已合计投资56000元，收回本金13297.76元，剩余本金42702.24元。客户齐某某投资车体广告3万元，收回本金10297.76元，剩余本金19702.24元。参与人刘昌津的涉案证据参与人刘昌津的陈述，2018年4月份，他听朋友李某乙介绍在位于吴起县石湾转盘处的延安智惠电子商务有限公司吴起分公司，投资了3万元的原始股，投资了102000元的付某某，8月份又投资了18000元的加油卡，在2018年10月份，收不到该公司的返利之后与该公司联系发现被骗了。他投资原始股是与孟某某、袁某签订的合同，现场还有白某乙，钱交给了该公司业务员雷某甲。他投资付某某的业务时102000元钱交给了雷某甲，每月给他返8753.11元，共返还了7个月，合计61271.77元，他投资了180900元的油卡，给他返还了9000元整。他先后合计损失了七万九千多元。孟某某、袁某他不了解，白某乙和他是同事，雷某甲和他是同村人。他不了解延安智惠电子商务有限公司吴起分公司，只是加了微信公众号。参与人宗强的涉案证据1.参与人宗强的陈述，2018年7月份，他听白月云介绍的延安智惠电子商务有限公司，并让他付某某业务，利润很好。后白月云带他在延安的公司考察了一次，并认识了吴起分公司的法人代表袁某，后他在吴起县石湾转盘处吴起分公司投资了21万元，把21万元转到了一个叫冯某乙的账户内，签订合同时约定，分三年向他返六十多万元，每月返还18021.11元，给他返还了3个月，在2018年11月份后就再没有返还，起初他联系了袁某和冯某乙，对方称公司暂时有点事，过段时间就正常了。后在2018年12月份，袁某来到吴起县让他们签订谅解书，他签了以后感觉不对就又把谅解书要回去了。他是在吴起县石湾转盘分公司处签订的合同，白月云在场，签订后白月云说要把合同带到西安签完字后再拿回来。他是一次性投资了21万元，截止现在共向他返还了72084.44元。袁某是30多岁的女人，身高一米六左右，四川人，讲普通话，冯某乙大约30岁左右，延安本地口音，白某乙是吴起县XX村人，吴起县采油厂职工。2.中国农业银行业务凭证证明，2018年7月16日，向冯某乙卡号为XXXXXXXXXXXXXX8801现金存款210000元整。3.智惠易购同宗强的合同书（购车服务协议）、还款协议证明，2018年7月16日，宗强同智惠易购签订合同书，宗强（甲方）拟购买2018年奔驰CLS 300车一辆，暂定总价款为70万元，甲方须首付车款21万元给智惠易购（乙方），并在合同中约定，该款项由乙方先行代收，甲方应及时提供真实的购车及办理安洁贷款所需资料，并对资料的真实性、合法性负责。2018年8月12日，宗强同智惠易购签订合作协议，甲方为陕西智购网络科技股份有限公司，乙方为宗强，身份证号码：610XXXXXXXXXXXXXXX。协议约定：奔驰CLS所有人为宗强，车号为陕JXXXXX，发动机号：0316952，期限从2018年8月12日至2021年7月12日，乙方不按约定向贷款机构还款累积三次， 甲方有权单方面解除合同。甲方每月向乙方支付服务佣金18021.11元，分三年36期按月将保证金退还给乙方。4.吴起代理业务本金登记清单证明，客户宗强投资车体广告21万元，收回本金72084.44元，剩余本金137915.56元。参与人赵飞、白某甲的涉案证据1.参与人赵飞的陈述，他是通过其同事宗廷银介绍的陕西智购网络科技有限公司，他于2018年3月份在吴起县石湾转盘处与该公司签订了购车协议，投资了109200元，约定每月返还给他9370.97元，返3年，本次投资共向他返还了65596.79元。于2018年5月29日，他又与该公司签订了购车协议，投资了3万元，返还了5个月，共返还了12872.2元。于2018年7月7日，与该公司签了储油卡合同，投资了3万元，共给他返还了15000元。2018年3月29日，他用他母亲白某甲的名字投资了3万元，签订了购车合同，返还了18021.08元，返还了7个月。证明他共计在陕西智购网络科技有限公司投资了199200元，现在收回了111489.99元，他没有真正的购买车辆，只是签了个购车协议。2.油卡投资情况登记表、储值油卡合作协议证明，赵飞于2018年7月7日同延安智惠电子商务有限公司签订30000元购买油卡的协议，协议约定：赵飞购买30000元的加油卡，赠送20000元，总金额分10个月返还到每张加油卡中。赵飞购买油卡金额为30000元，承诺回款期数为10期，每期回款5000元，实际回款3期，实际回款金额15000元，实际损失金额15000元。3.收款收据证明，客户白某甲，办理付某某业务，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司收到客户白某甲现金3万元，并出具收款收据一张，加盖延安智惠电子商务有限公司吴起分公司公章。4.智惠易购同赵飞、白某甲的合同书（购车服务协议）、还款协议证明，2018年3月22日，赵飞同智惠易购签订合同书，赵飞（甲方）拟购买大众途昂车一辆，暂定总价款为36.4万元，甲方须首付车款109200元给智惠易购（乙方），并在合同中约定，该款项由乙方先行代收，甲方应及时提供真实的购车及办理安洁贷款所需资料，并对资料的真实性、合法性负责。2018年4月3日，赵飞同同智惠易购签订合作协议，甲方为陕西智购网络科技股份有限公司，乙方为赵飞，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXX0019。协议约定：别克GL8车辆所有人为赵飞，车号为陕JXXXXX，发动机号：9767443，期限从2018年4月25日至2021年3月25日，乙方不按约定向贷款机构还款累积三次，甲方有权单方面解除合同。甲方每月向乙方支付服务佣金9370.97元，分三年36期按月将保证金退还给乙方。2018年5月27日，赵飞同智惠易购签订合同书，赵飞（甲方）拟购买荣威360车一辆，暂定总价款为10万元，甲方须首付车款3万元给智惠易购（乙方），并在合同中约定，该款项由乙方先行代收，甲方应及时提供真实的购车及办理安洁贷款所需资料，并对资料的真实性、合法性负责。2018年6月25日，赵飞同智惠易购签订合作协议，甲方为陕西智购网络科技股份有限公司，乙方为赵飞，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXX0019。协议约定：荣威车辆所有人为赵飞，车号为陕JXXXXX，发动机号：9532006，期限从2018年6月25日至2021年5月25日，乙方不按约定向贷款机构还款累积三次，甲方有权单方面解除合同。甲方每月向乙方支付服务佣金2574.44元，分三年36期按月将保证金退还给乙方。2018年4月7日，白某甲同智惠易购签订合同书，白某甲（甲方）拟购买别克英朗车一辆，暂定总价款为10万元，甲方须首付车款3万元给智惠易购（乙方），并在合同中约定，该款项由乙方先行代收，甲方应及时提供真实的购车及办理按揭贷款所需资料，并对资料的真实性、合法性负责。2018年4月7日，白某甲同智惠易购签订合作协议，甲方为陕西智购网络科技股份有限公司，乙方为白某甲，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXX7220。协议约定：别克英朗车辆所有人为白某甲，车号为陕JXXXXX，发动机号：265454GF，期限从2018年4月29日至2021年3月29日，乙方不按约定向贷款机构还款累积三次，甲方有权单方面解除合同。甲方每月向乙方支付服务佣金2574.44元，分三年36期按月将保证金退还给乙方。5.吴起代理业务本金登记清单证明，客户赵飞投资车体广告139200元，收回本金78468.99元，剩余本金60731.01元。投资加油卡30000元，收回本金15000元，剩余本金15000元。赵飞合计投资了169200元，收回本金93468.00元，剩余75731.01元。客户白某甲投资30000元车体广告，收回本金18021.08元，剩余本金11978.92元。参与人王某戊涉案证据1.参与人王某戊的陈述，她在石湾处开了一家烧烤店，她经常去智惠易购的店内闲聊，店内当时是由白某乙在负责，给她讲了投资智惠易购返点高，能挣钱，有三折购车、购物卡、加油卡等产品。她在2018年10月29日投资了25000元做三折购车业务，承诺从次月起，每个月给她返点2574.44元，共返36个月。在2018年11月9日，她又投资了5000元的购物卡，承诺购物卡直接给里面充值10000元或者每月返900元，返10个月。直到现在她所投资的三折购车和购物卡一分钱也没有返回来，她实际上损失了30300元。第一次付款是和白某乙去的银行转账给冯某乙的，第二次是微信转账给吴起分公司的业务员雷某甲的。她知道吴起分公司有2个业务员，一个叫雷某甲，一个叫李婷。2.广告车投资情况登记表证明，王某戊于2018年10月29 日同陕西智购网络科技股份有限公司吴起分公司签订合同，投资30000元，约定佣金总额为92679.84元，每期佣金2574.44元，分36期。已收款期数为0，收回金额0元，实际损失金额30000元。3.收款收据证明，2018年11月9日，客户王某戊，办理消费卡5000元业务，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司收到客户王某戊现金5300元，并出具收款收据一张，加盖延安智惠电子商务有限公司吴起分公司公章。填票人为李婷。2018年10月29日，客户王某戊，办理付某某业务，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司收到客户王某戊现金25000元，并出具收款收据一张，加盖延安智惠电子商务有限公司吴起分公司公章。填票人为李婷，附王某戊工商银行卡一张，卡号为XXXXXXXXXXXXXXX7846。4.智惠易购同王某戊的合同书（购车服务协议）、还款协议证明，2018年10月29日，王某戊同智惠易购签订合同书，王某戊（乙方）拟购买长安CS75车一辆，暂定总价款为10万元，甲方须首付车款25000元给智惠易购（甲方），并在合同中约定，该款项由甲方先行代收，乙方应及时提供真实的购车及办理按揭贷款所需资料，并对资料的真实性、合法性负责。2018年11月29日，王某戊同智惠易购签订合作协议，甲方为陕西智购网络科技股份有限公司，乙方为王某戊，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXX1428。协议约定：长安CS75车辆所有人为王某戊，车号为陕JXXXXX7，发动机号：06694384，期限从2018年11月29日至2021年10月29日，乙方不按约定向贷款机构还款累积三次，甲方有权单方面解除合同。甲方每月向乙方支付服务佣金2574.44元，分三年36期按月将保证金退还给乙方。5.吴起代理业务本金登记清单证明，客户王某戊投资购物卡5300元，收回本金0元，剩余本金5300元。参与人李俊涉案证据1.参与人李俊的陈述，2018年7月份，他通过同事王某甲的介绍，在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资了6000元的加油卡，承诺的是每月返还1000元给他，总共返10个月。截止现在，共计给他返还了3000元的加油卡，他实际上损失了3000元。他和智冠公司吴起分公司的白某乙在石湾转盘分公司处签订的合同，他支付方式是用手机微信转账给白某乙，他只知道吴起分公司一直都是白某乙在负责经营。2.油卡投资情况登记表证明，李俊投资油卡6000元，承诺回款期数10期，每期回款1000元，实际上回款3期，回款了3000元，损失了3000元，业务员为白某乙。3.吴起代理业务本金登记清单证明，客户李俊投资油卡6000元，收回本金3000元，剩余本金3000元。参与人周某某的涉案证据1.参与人周某某的陈述，2018年7月份，他通过同事王某甲的介绍，在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资了6000元的加油卡，承诺是每月返还1000元给他，总共返10个月。截止现在，共计给他返还了3000元的加油卡，他实际上损失了3000元。他和智冠公司吴起分公司的白某乙在石湾转盘分公司处签订的合同，他支付方式是用手机微信转账给白某乙，他只知道吴起分公司一直都是白某乙在负责经营。2.油卡投资情况登记表、收款收据证明，周某某投资油卡6000元，承诺回款期数10期，每期回款1000元，实际回款3期，回款了3000元，损失了3000元，业务员为白某乙。2018年7月8日，客户周某某，办理加油卡6000送4000元的业务，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司收到客户周某某现金6000元，并出具收款收据一张，加盖延安智惠电子商务有限公司吴起分公司公章。填票人为李婷。3.吴起代理业务本金登记清单证明，客户周某某投资油卡6000元，收回本金3000元，剩余本金3000元。参与人刘某甲的涉案证据1.参与人刘某甲的陈述，2018年7月份，他通过同事王某甲的介绍，在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资了6000元的加油卡，承诺是每月返还1000元给他，总共返10个月。截止现在，共计给他返还了3000元的加油卡，他实际上损失了3000元。他和智冠公司吴起分公司的白某乙在石湾转盘分公司处签订的合同，他支付方式是用手机微信转账给白某乙，他只知道吴起分公司一直都是白某乙在负责经营。2.油卡投资情况登记表证明，刘某甲在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资油卡6000元送4000元的业务，承诺回款期数10期，每期回款1000元。实际回款3期，回款了3000元，损失了3000元，业务员为白某乙。3.吴起代理业务本金登记清单证明，客户刘某甲投资油卡6000元，收回本金3000元，剩余本金3000元。参与人王某甲的涉案证据1.参与人王某甲的陈述，2018年7月份，他通过同事马步东的介绍并给了他一张名片，名片上印有陕西智冠网络科技有限公司吴起分公司，他实地查看了后见到有好多他单位的人在投资，所以他也就购买了6000元的加油卡业务，承诺每个月返1000元，返还10个月。截止现在，共计给他返还了3000元的加油卡，他实际上损失了3000元。他和智冠公司吴起分公司的白某乙在石湾转盘分公司处签订的合同，他支付方式是给了白某乙6000元的现金，他只知道吴起分公司一直都是白某乙在负责经营，白某乙，男，吴起镇中XX村人，吴起采油厂动力科职工。2.油卡投资情况登记表、收款收据证明，2018年7月8日，王某甲在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资油卡6000元送4000元的业务，承诺回款期数10期，每期回款1000元。实际回款3期，回款了3000元，损失了3000元，业务员为白某乙。2018年7月8日，客户王某甲，办理加油卡6000送4000元的业务，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司收到客户周某某现金6000元，并出具收款收据一张，填票人为李婷。3.吴起代理业务本金登记清单证明，客户王某甲投资油卡6000元，收回本金3000元，剩余本金3000元。参与人杨东林的涉案证据1.参与人杨东林的陈述，2017年11月1日，他在位于吴起石湾转盘处的延安智惠电子商务有限公司吴起分公司以“三折购车”的方式，以他妻子朱某某的名义，购买了一辆广汽传祺车辆，他给智惠公司交了59940元，办理车贷139860元，并办理信贷186213.6元的 贷款，其中153500元交给智惠公司，剩余的32713.6元他自己用于上牌。按约定，智惠公司每月要给他返还14082.83元，分36个月返还完毕，共给他返还了12期返还了168990.72元，还有337981.44元未返还，在2018年11月份就不再开始返还了。他不了解智慧公司，只知道延安智惠电子商务有限公司是陕西智冠网络科技有限公司的子公司。购车业务是办理在他妻子朱某某的名下，信贷在他自己的名下。另证明。他于2018年1月份，还在该公司投资了6000元的加油卡业务，按约定分十个月返还给他，每个月返还1000元，共返还了9000元。2.油卡投资情况、折扣购车情况登记表证明，杨东林投资了6000元的加油卡业务，承诺分10期返还，每期返还1000元，共 返还了9期，合计返还了9000元。业务员为王袁某。朱某某办理了三折购车业务，购买广汽传祺车辆一辆，裸车价格为199800元。首付了59940元，车贷金额为139860元，信贷金额为186213元，车贷已还款12期，每期还款5185.69元，合计为62228.28元。信贷已还款12期，每期还款8896.87元，合计还款106762.44元。现未归还的贷款总金额为337981.44元，已取得了车辆。3.客户回单证明，2017年11月1日，杨东林向冯某乙，账号为XXXXXXXXXXXX5447的账户打款153500元。4.还款协议、服务协议证明，甲方陕西智购网络科技有限公司，乙方朱某某，于2017年11月16日签订该还款协议，协议约定：乙方购买了广汽传祺车辆一辆，总计贷款为326073.60元，其中汽车贷款139860.00元，每月应还款5185.69元，分36个月还清。其中民间贷款186213.60元，每月应还款8896.87元，分36个月还清。还款人为朱某某。乙方购买广汽传祺车辆一辆，车辆总价为199800元，乙方按照协议约定需付给甲方30%的服务费用，费用为59940元，并约定乙方需提供身份证、银行流水等办理相关贷款过程中需要的资料。5.吴起付六代七县级业绩统计证明，朱某某于2017年11月1日在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司办理付六代七业务，裸车价格为199800元，缴费59940元。参与人王义的涉案证据1.参与人王义的陈述，在2018年4月21日，他在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司，投资了一笔30000元的广告车业务（付某某）的业务，协议约定每月给他返还2571.44元，返36期。他是在石湾转盘吴起分公司处和业务员签订的协议，广告车业务给他返还了6个月，每月返还2574.44元，返还了15446.64元，它实际上损失了14553.36元。2.广告车投资情况登记表证明，王义在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资3万元，约定每月返还给他2571.44元，返36期。已返还了6期，共返还了15573元，实际损失了14427元。3.收款收据证明，2018年4月21日，客户王某甲，办理服务费业务，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司收到客户周某某现金30000元，加盖延安智惠电子商务有限公司吴起分公司公章，并出具收款收据一张，填票人为雷某甲。4.吴起代理业务本金登记清单证明，客户王义投资车体广告30000元，收回本金15446.64元，剩余本金14553.36元。参与人雷某甲的涉案证据1.参与人雷某甲的陈述，他从2018年4月份开始在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司做业务员，期间他在该公司投资了61000元。总公司是陕西智冠控股集团有限公司，子公司是延安智惠电子商务有限公司，吴起是延安公司的分公司。他在2018年4月8日投资了30000元购买了特别股，公司承诺上市后可以持股也可以变卖。在2018年7月8日，他又购买了该公司的6000元加油卡业务，承诺每月返1000元的加油卡，共返10期。2018年7月29日，他又投资了25000元的广告车业务（付某某），协议约定从次月起每月返还给他2574.44元，返36期。截止现在，特别股的合同没有履行，加油卡给他只返还了3000元，广告车给他返还了7723.32元。他实际上共损失了50276.68元。他付款方式是一部分微信转账给袁某，一部分转账给延安智惠公司的冯某乙个人账户内，账户为：XXXXXXXXXXXX5447。该分公司在吴起有业务员三人，分别为他、李婷、高成。报酬是底薪2000元，提成按照千分之七提。吴起分公司的法人为袁某，公司地址位于吴起县万圣锦绣苑门面房。他在做业务员期间，有部分投资人直接将钱支付给他，他收到钱后一部分以微信转账的方式支付给了袁某，一部分去银行转账给冯某乙。他还给他哥雷某乙投资过。广告车分两笔投资了220000元，加油卡投资了30000元，共计投资了250000元。实际返还回来了117977.7元，实际损失了132022.30元。2.特别股、广告车、油卡投资情况登记表、储值油卡合作协议证明，雷某甲购买了陕西智购科技有限公司的特别股份，购买金额为30000元，实际回款0元，实际损失30000元。雷某甲购买了陕西智购科技股份有限公司的广告车业务，投资金额为25000元，约定36期，每期佣金为2574.44元，佣金总额为92679.84元。已收款3期，每期收回金额为2574.44元，合计收回7723.32元，实际损失了17276.68元。雷某甲投资了6000元的加油卡业务，承诺分10期返还，每期返还1000元，共返还了3期，合计返还了3000元，损失了3000元。2018年7月5日，雷某乙与延安智惠电子商务有限公司签订储值油卡合作协议，购买30000元储值油卡赠送20000元，分10月返还给雷某乙。3.存款凭证、收款收据证明，2018年4月8日，雷某甲向冯某乙尾号为5447的建设银行卡内转账30000元。2018年4月8日，雷某甲购买原始股30000元，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司出具收款收据一张，并加盖该分公司印章，填票人为李婷，收款人为王袁某。4.陕西智购网络科技有限公司合同书证明，甲方为陕西智购网络科技有限公司，乙方为雷某甲，合同约定：本次决定投资甲方特别股股权一万股，每股人民币3元，投资金额共为3万元整。乙方将特别股的投资款一次性打入甲方指定的账户内，甲方须在14个工作日内出具“特别股股权证明书”给予乙方，甲方保证在3年内在澳大利亚国家证券交易所（NSX）IPO上市时，将乙方持有的特别股股权优先转换成为澳洲上市护体公司的IPO普通股的原始股票，并于甲方同股、同权、同价。5.购车服务协议、还款协议、交易记录证明，2018年7月29日，雷某甲与陕西智购网络科技有限公司签订智惠易购购车服务协议，约定雷某甲拟购买大众朗逸车一辆，总价款为10万元，乙方按照协议约定需付给甲方30%的服务费用，费用为25000元，并约定乙方需提供身份证、银行流水等办理相关贷款过程中需要的资料。甲方陕西智购网络科技有限公司，乙方雷某甲，于2018年8月25日签订该还款协议，协议约定：车牌号为陕JXXXXX朗逸车辆所有人为雷某甲，车辆发动机号为：16695489，甲方每月向乙方支付服务佣金2574.44元，并分36期按月将保证金退还给乙方。分别于2018年8月25日、9月21日、10月25日三次分别转入2574.44元给雷某甲。6.雷某乙与陕西智购网络科技有限公司签订的智惠易购购车服务协议、还款协议证明，雷某乙分别于2018年4月15日、2018年7月26日两次同该公司签订购车服务协议，协议约定，雷某乙拟购买福特锐捷车辆一辆，车辆总价暂定为40万元，需付款25%给陕西智购网络科技公司，此款项由该公司先行代收，费用为12万元。雷某乙拟购买宝马3系车辆一辆，车辆总价暂定为40万元，需付款25%给该公司，费用为10万元，此款项由该公司先行代收。并约定雷某乙需提供身份证、银行流水等办理相关贷款过程中需要的资料。甲方陕西智购网络科技有限公司，乙方雷某乙，于2018年8月22日、2018年5月11日两次签订该还款协议，协议约定：车牌号为陕JXXXXX宝马3系车辆所有人为雷某乙，发动机号为199239033，甲方每月向乙方支付服务佣金10297.77元，并分36期按月将保证金退还给乙方。车牌号为陕JXXXXX福特锐界车辆所有人为雷某乙，车辆发动机号为1616225，甲方每月向乙方支付服务佣金10297.77元，并分36期按月将保证金退还给乙方。7.吴起代理业务本金登记清单证明，客户雷某甲投资车体广告25000元，收回本金7723.32元，剩余本金17276.68元。投资加油卡6000元，收回本金3000元，剩余本金3000元。投资优先股30000元，未收回本金，剩余本金30000元。共计投资61000元，收回本金10723.32元，剩余本金50276.68元未收回。客户雷某乙投资车体广告220000元，投资加油卡30000元，总投资额为25万元，收回本金117977.70元，剩余本金132022.30元未收回。参与人白某乙的涉案证据1.参与人白某乙的陈述，其系吴起采油厂职工，从2017年11月份开始，他在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资了各类项目。2018年4月份，他投资了3万元购买了特别股，承诺公司上市后可以 持股也可以变卖。2018年6月13日，他又投资了60000元的广告车合同（付某某），承诺从次月起，每月给他可以返还5148.88元，返36期，在2018年11月11日，他又投资了70000元的广告车合同，在广告车合同上他共计投资了13万元。在2017年，他投资了11万元的加油卡业务，加油卡全部给他返回来了，另他挣了9万元。后，他投资了六折购车业务，付了125800元，购买了一辆209800元的广汽传祺越野车，公司给他做了14万元的车贷，由延安智惠吴起分公司给车贷公司还车贷4911元，分36期还清楚。证明他在该公司主要投资了特别股、加油卡和广告车、六折购车业务。特别股没有返还，加油卡全部给他返还了，广告车给他返还了38101.72元，六折购车业务该分公司只还了12期后再没有返还。他在广告车和优先股上损失了13万元，他投资的钱都是交给王袁某的手中。他没有给该分公司负责或管理过，只是他和吴起分公司老板是朋友关系，经常去店里闲聊了，并且他以前投资油卡时确实是赚钱了，他们同事都某某投资的情况，他就说应该好着了。另证明王袁某和袁某是同一个人，他没有给延安智惠吴起分公司宣传或拉业务。2.折扣购车、广告车情况登记表证明，白某乙购买了六折购车的业务，首付60%购买了一辆裸车价格为209800元的广汽传祺车辆，首付金额为119800元，车贷金额为140000元，车贷已还12期，每期还款4911元。业务员为王袁某。白某乙投资130000元做广告车业务，约定期数36期，合计收回本金37200元，业务员为王袁某。3.特别股投资与回购合同、购车服务协议、合作协议证明，甲方为陕西智购网络科技有限公司，乙方为白某乙，合同约定：本次决定投资甲方特别股股权一万股，每股人民币3元，投资金额共为3万元整。乙方将特别股的投资款一次性打入甲方指定的账户内，甲方须在14个工作日内出具“特别股股权证明书”给予乙方，甲方保证在3年内在澳大利亚国家证券交易所（NSX）IPO上市时，将乙方持有的特别股股权优先转换成为澳洲上市护体公司的IPO普通股的原始股票，并于甲方同股、同权、同价。2018年4月9日，白某乙与陕西智购网络科技有限公司签订智惠易购购车服务协议，约定白某乙拟购买大众迈腾车一辆，总价款为280000万元，乙方按照协议约定需付给甲方25%的服务费用，费用为70000元，并约定乙方需提供身份证、银行流水等办理相关贷款过程中需要的资料。甲方陕西智购网络科技有限公司，乙方白某乙，于2018年11月11日签订该还款协议，协议约定：车牌号为陕JXXXXX大众迈腾车辆所有人为白某乙，车辆发动机号为：0669178，甲方每月向乙方支付服务佣金7208.44元，并分36期按月将保证金退还给乙方。4.吴起代理业务本金登记清单证明，客户白某乙投资车体广告130000元，投资购物卡5000元，投资优先股30000元，共计投资165000元，收回本金38101.72元，剩余本金126898.28元未收回。参与人常某某的涉案证据1.参与人常某某的陈述，2018年7月7日，他在吴起县石湾转盘处的延安智惠电子商务有限公司投资了3万元的“加油卡”，签订合同时约定每期返还5000元，分十期返还完毕，只给他返还了3期共计返了15000元后再未返还。另证明他不了解延安智惠电子商务有限公司，他共计损失了15000元。2.油卡投资情况登记表证明，常某某投资油卡30000元，承诺回款期数为10期，每期回款5000元，实际回款期数3次，每次回款5000元，共回款15000元，损失15000元。3.吴起代理业务本金登记清单证明，客户常某某投资加油卡30000元，收回本金15000元，剩余本金15000元未收回。参与人白某丙的涉案证据1.参与人白某丙的陈述，2017年12月份，她弟弟的朋友孟某某介绍在吴起县石湾转盘开了一个叫延安智惠电子商务有限公司吴起分公司，她就投资了6万元的加油卡，承诺每月返10000元，分十个月返还完。到了2018年10月份，给她返还了10万元。在2018的元月份，她有投资了2万元的6折购车业务，每月给她返还1892元，分36个月返还完毕，共给她返还了10个月，共计18920元。在2018年6月11日，她又投资了6万元做付某某业务，合同约定给她每月犯返还5140.88元，实际上只返还了5个月之后再未返还。证明她投资6折购车损失了1080元，投资付某某损失了34295.6元，投资油卡她赚了4万元。她只知道延安智惠电子商务有限公司吴起分公司法人代表是袁某，袁某是孟某某的妻子，孟某某是她弟弟白某乙的朋友。2.油卡、折扣购车、广告车投资情况登记表证明，白某丙投资油卡6万元，实际回款10万元，赚了4万元。投资折扣购车2万元，实际回款18920元，损失1080元。投资广告车6万元，约定分36期还款，每期回款5148.88元，实际回款5期，合计回款25744.4元，损失34255.6元。3.购车协议、合作协议证明，2018年5月15日，白某丙与陕西智购网络科技有限公司签订智惠易购购车服务协议，约定白某丙拟购买丰田凯美瑞车一辆，总价款为200000万元，乙方按照协议约定需付给甲方30%的服务费用，费用为60000元，此款项由甲方先行收取，并约定乙方需提供身份证、银行流水等办理相关贷款过程中需要的资料。甲方陕西智购网络科技有限公司，乙方白某丙，于2018年1月11日签订该还款协议，协议约定：车牌号为陕j2s610丰田凯美瑞车辆所有人为白某丙，车辆发动机号为：2952301，甲方每月向乙方支付服务佣金5148.88元，并分36期按月将保证金退还给乙方。2017年12月12日，白某丙与陕西智购网络科技有限公司签订智惠易购购车服务协议，约定白某丙拟购买长安凌轩车一辆，总价款为70500元，乙方按照协议约定需付给甲方30%的服务费用，费用为21150元，此款项由甲方先行收取，并约定乙方需提供身份证、银行流水等办理相关贷款过程中需要的资料。甲方陕西智购网络科技有限公司，乙方白某丙，于2018年1月11日签订该还款协议，协议约定：车牌号为陕JXXXXX长安凌轩车辆所有人为白某丙，车辆发动机号为：HC4AR053124，甲方每月向乙方支付服务佣金1829.78元，并分36期按月将保证金退还给乙方。4.吴起代理业务本金登记清单证明，客户白某丙投资车体广告60000元，收回本金30893.28元，剩余本金29106.72元未收回。5.吴起分公司存款明细证明，投资人白某丙共计投资了14万元，收回投资款144624.4元。参与人冯某甲的涉案证据1.参与人冯某甲的陈述，2017年12月份，她在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资了41800元做了六折购车的业务，并贷款了128100元的车贷，做了40000元的信用贷款。由该分公司每月给车贷公司还车贷4749.66元，信用贷款1700元，分36期还清。截止目前，该分公司只给车贷公司和信用贷款还了11期后再没有还，她个人又给车贷公司和信用贷款各还了2期。证明她现金投资了41800元，做了128100元的车贷、40000元的信用贷款，智惠易购分公司给她还了53000元的贷款，现在她开着朗逸车辆。她投资的钱是直接给了分公司的老板袁某手中。2.折扣购车情况登记表证明，冯某甲于2017年12月19日，同延安智惠电子商务有限公司吴起分公司签订，支付车款41800元，车贷金额为128100元，信贷金额为40000元。车贷和信用贷款分别还款11期，每期还款4700 和1700元，合计还款70400元，剩余86700元未还款。业务员为袁某，冯某甲已取得了大众朗逸车辆。3.还款协议证明，甲方陕西智购网络科技有限公司，乙方冯某甲，于2017年12月19日签订该还款协议，协议约定乙方自愿选购起亚KX7车辆一辆，总贷款金额为128100元，约定：还贷期间，因甲方原因导致未能按时还款的，由甲方承担全部责任，乙方需配合甲方提供资料。冯某甲贷车贷128100元，从2017年12月19日至2020年11月19日，每期偿还2729.66元。4.吴起付六代七县级业绩统计表证明，冯某甲做付六贷七业务，裸车价为183000元，冯某甲缴费了54900元。5.吴起分公司吸收公众存款明细表证明，投资人冯某甲投资了209900元，返还了70946.26元，尚未返还138953.74元。参与人贺某某的涉案证据1.参与人贺某某的陈述，2018年10月22日，她在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资了5万元的付某某业务，该公司承诺每月返还给她5148.88元，共返还36期，实际上只给她返还了一个月，返还了5148.88元。她损失了44851.12元。她和该分公司老板袁某一直都认识，袁某也一直在给她介绍业务，她也是在观望了一年才决定投资的。2.收款收据证明，2018年9月26日，贺某某购买付某某业务50000元，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司出具收款收据一张，并加盖该分公司印章，填票人为李婷，收款人为袁某。3.广告车投资情况登记表、购车服务协议、还款协议证明，贺某某在吴起县智惠易购公司投资了5万元做付某某业务，约定每期佣金5148.88元，分36期返还。实际已返还1期，返还金额为5148.88元，实际损失44851.12元。2018年9月26日，贺某某（甲方）与陕西智购网络科技股份有限公司（乙方）签订购车服务协议，甲方拟购买丰田汉兰达车辆一辆，总价为20万元，甲方首付25%的款项作为购买车辆的首付款，此款项由乙方先行代收，共计5万元，甲方需能够真实的购车及按揭贷款所需资料，并保证所有材料的真实性和合法性。贺某某（乙方）与陕西智购网络科技股份有限公司（甲方）签订该合作协议，协议约定：陕JXXXXX号丰田汉兰达车辆所有人为贺某某，车辆发动机号06690936，甲方按月向乙方支付服务佣金5148.88元，并分36期按月保证金退还给乙方。4.吴起代理商业务本金登记清单证明，贺某某投资5万元做车体广告，实际收回本金5148.88元，未收回本金44851.12元。参与人李某甲的涉案证据1.参与人李某甲的陈述，2018年9月份，他听别人介绍，在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司以“付某某”的形式投资了50100元，签订了合同，按约定，该公司每个月需给他返还4299.32元，分36个月返还完毕。截止目前，只给他返还了2个月的，共返还了8598.64元。在2018年11月11日，他又以消费卡的形式投资了4万元，收取了2400元的手续费，按合同约定每月返还7200元，分十个月返还完毕，但一直都没有给他返还。证明，他不了解延安智惠电子商务有限公司，只是通过微信宣传才知道的，她不了解袁某，只是在签订合同时才见过。2.广告车投资情况登记表证明，李某甲在陕西智购网络科技股份有限公司吴起分公司投资5万元，约定期数分36期返还，每期返还金额为4299.32元，实际回款2期，共收回8598.64元。业务员为雷某甲的事实3.转账回单、微信交易截图证明，李某甲向冯某乙尾号为5447的建行卡内转账84800元。以及与该公司转账的交易记录。4.吴起代理商业务本金登记清单证明，李某甲投资50100元做车体广告，投资42400元做购物卡，共投资92500元，实际收回本金8598.64元，未收回本金83901.36元。参与人曹某某的涉案证据1.参与人曹某某的陈述，2018年9月份，她在吴起石湾转盘处的延安智惠电子商务有限公司吴起分公司处以付某某的形式投资了6万元，并签订了合同，合同约定，每月给她返还5148.88元，分36个月返还完毕。2018年11月份，她有以消费卡的形式投资了4万元，收取了她2400元的手续费，并签订了合同，合同约定，每月会给她返还7200元，分十个月返还完，但一直未返还。2018年11月21日，她又通过建行给冯某乙转账105200元，投资了消费卡，其中10万元是投资款，5200元是手续费，合同约定每月返还给她18000元，分十个月返还，但一直未返还。另证明，她不了解延安智惠电子商务有限公司，也不了解袁某。2.广告车投资情况登记表、建设银行客户回单证明，曹某某投资6万元购买付某某业务，约定期数36期，合计回款10297.76元，未收回49702.24元，业务员为雷某甲。2018年11 月21日，曹某某通过建设银行向冯某乙转账105200元。3.购车服务协议、合作协议证明，2018年9月2日，曹某某（甲方）与陕西智购网络科技股份有限公司（乙方）签订购车服务协议，甲方拟购买大众迈腾车辆一辆，总价为20万元，甲方首付30%的款项作为购买车辆的首付款，此款项由乙方先行代收，共计6万元，甲方需能够真实的购车及按揭贷款所需资料，并保证所有材料的真实性和合法性。曹某某（乙方）与陕西智购网络科技股份有限公司（甲方）签订该合作协议，协议约定：陕JXXXXX号大众迈腾车辆所有人为曹某某，车辆发动机号06695444，甲方按月向乙方支付服务佣金5148.88元，并分36期按月保证金退还给乙方。4.吴起代理商业务本金登记清单证明，曹某某投资60000元做车体广告，投资146400元做购物卡，共投资206400元，实际收回本金10297.76元，未收回本金196102.24元。参与人刘某乙的涉案证据1.参与人刘某乙的陈述，她于2017年12月28日，在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司处投资了一笔付某某的业务，投资了3万元。承诺从次月起，每月返2549元，共返36期。截至目前，共返了10期，共返了25490元，她实际损失了4510元。2.广告车投资情况、收款收据证明，刘某乙投资了3万元，约定36期返还，每月返还2549元，实际上返还了10期，返还了25490元，损失了4510元，业务员为史杰。2017年11月5日，刘某乙投资了3万元的付某某业务，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司出具收款收据一张，并加盖该公司印章，业务员为史杰。3.还款协议、服务协议证明，2017年12月28日，陕西智购网络科技股份有限公司（甲方）与刘某乙（乙方）签订购车还款协议，乙方拟购买斯柯达车辆一辆，贷款7万元，月供为2595.44元。乙方首付30%的款项作为购买车辆的首付款，此款项由乙方先行代收，共计3万元，甲方需能够真实的购车及按揭贷款所需资料，并保证所有材料的真实性和合法性。4.吴起付六代七县级业绩统计表证明，刘某乙投资30000元做车体广告。 参与人李某乙的涉案证据1.参与人李某乙的陈述，2018年3月份，他通过朋友孟某某介绍，在位于吴起县石湾转盘处的延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资了102000元的付某某业务，签订了合同后，承诺每月能返还给他8753.11，共返还36个月，实际上只是返还了61271.77元，还有70728.23元未返还。在2018年4月份，他又投资了3万元的原始股，至今未有回款。另证明他和孟某某只是认识，他不了解陕西智购网络公司，只知道老板叫刘智，副总叫陈博。2.特别股、广告车投资情况登记表证明，李某乙投资了3万元现金购买原始股，承诺收益率为300%，承诺回款总额为9万元，实际回款0元，损失了3万元，业务员为王袁某。投资了1020000元，约定每期返还8753.11元，总额为31508元，实际上返还了7期，共计返还了61271.77元，损失了40728.23元。业务员为袁某。3.特别股合同、购车服务协议、合作协议证明，甲方为陕西智购网络科技有限公司，乙方为李某乙，合同约定：本次决定投资甲方特别股股权一万股，每股人民币3元，投资金额共为3万元整。乙方将特别股的投资款一次性打入甲方指定的账户内，甲方须在14个工作日内出具“特别股股权证明书”给予乙方，甲方保证在3年内在澳大利亚国家证券交易所（NSX）IPO上市时，将乙方持有的特别股股权优先转换成为澳洲上市护体公司的IPO普通股的原始股票，并于甲方同股、同权、同价。2018年4月4日，李某乙与陕西智购网络科技有限公司签订智惠易购购车服务协议，约定李某乙拟购买奥迪车一辆，总价款为34万元，乙方按照协议约定需付给甲方30%的服务费用，费用为102000元，并约定乙方需提供身份证、银行流水等办理相关贷款过程中需要的资料。甲方陕西智购网络科技有限公司，乙方李某乙，于2018年4月4日签订该还款协议，协议约定：车牌号为陕JXXXXX本田奥德赛车辆所有人为李某乙，车辆发动机号为：629484，甲方每月向乙方支付服务佣金8573.11元，并分36期按月将保证金退还给乙方。4.吴起代理商业务本金登记清单证明，李某乙投资102000元做车体广告，投资30000元做原始股，共投资1302000元，实际收回本金61271.77元，未收回本金70728.23元。参与人王某乙的涉案证据1.参与人王某乙的陈述，他于2018年4月18日在吴起县石湾转盘的智惠易购公司做了付某某的业务，他投资了6万元，承诺每月可以给他返还5148.88元，返36期。实际上只给他返了7个月，共计返还了36042.16元，他损失了23957.84元。他投资的方式是以现金交给该分公司的老板的。2.收款收据、广告车投资情况登记表证明，2018年4月18日，王某乙投资6万元给延安智惠电子商务有限公司吴起分公司作付某某业务，该公司出具收款收据一张，并加盖该公司印章。业务员为高成。王某乙投资6万元，承诺36期返还，实际返还了7期，共返还了36024.16元，实际损失了23595元。3.购车服务协议、还款协议证明，2018年4月22日，王某乙与陕西智购网络科技有限公司签订智惠易购购车服务协议，约定王某乙拟购买本田雅阁一辆，总价款为20万元，乙方按照协议约定需付给甲方30%的服务费用，费用为60000元，并约定乙方需提供身份证、银行流水等办理相关贷款过程中需要的资料。甲方陕西智购网络科技有限公司，乙方王某乙，于2018年4月22日签订该还款协议，协议约定：车牌号为陕JXXXXXZ本田雅阁车辆所有人为王某乙，车辆发动机号为：M0597220，甲方每月向乙方支付服务佣金5148.88元，并分36期按月将保证金退还给乙方。4.吴起代理商业务本金登记清单证明，王某乙投资60000元做车体广告，实际收回本金36042.16元，未收回本金23957.84元。参与人高某甲的涉案证据1.参与人高某甲的陈述，2018年7月6日，经她同事白某乙介绍，她在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资了一笔24000元的加油卡业务，签订合同时约定，每月给她返还4000元，共计返还10期。实际上只给她返还了3期，共返还了12000元。她的投资款是用微信转账给了白某乙。2.油卡投资情况登记表、储值油卡合作协议、收款收据证明，高某甲投资24000元作储值油卡的业务，承诺回款期数10期，每期回款40000元，实际回款3期，共回款12000元。2018年7月6日，高某甲在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司处投资24000元加油卡业务，并交费了24000元，填票人为李婷。3.吴起代理商业务本金登记清单证明，高某甲投资24000元做加油卡，实际收回本金12000元，未收回本金12000元。参与人宗某甲的涉案证据1.参与人宗某甲的陈述，2017年4月份，延安智惠电子商务有限公司的孟某某和袁某，租赁他位于石湾转盘处的门面房，2017年的房屋租赁费给他付清后。在2018年的4月份，他们没钱给他付房租，经过协商后，他们给了他4000元的现金后，剩余的6万元按他们公司的广告车投资，签订合同时约定，每月给他返还5120元，分36个月返还完毕，实际只给他返还了30720元。在2018年10月份之后再未给他返还过。证明他不了解延安智惠电子商务有限公司，他投资的原因是因为该公司租赁他的门面房没有钱付房租，他不了解孟某某和袁某。2.广告车投资情况、租房合同证明，宗某甲投资6万元作广告车业务，约定期数36期，每月返还5120元。实际返还了6月，共计返还30720元，实际损失29280元。宗某甲与王袁某在2018年4月1日签订该租房合同，约定王袁某租赁宗某甲位于XX街道门面房，租赁费为每年64000元，期限从2018年4月1日至2019 年4月1日。3.购车服务协议证明，2018年4月26日，宗某甲与陕西智购网络科技有限公司签订智惠易购购车服务协议，约定宗某甲拟购买奥迪A3一辆，总价款为20万元，乙方按照协议约定需付给甲方30%的服务费用，费用为60000元，并约定乙方需提供身份证、银行流水等办理相关贷款过程中需要的资料。4.吴起代理商业务本金登记清单证明，宗某甲投资60000元做广告车业务，实际收回本金30893.28元，未收回本金29106.72元。参与人白某丁的涉案证据1.参与人白某丁的陈述，2018年4月3日，他在延安与袁某联系投资的广告车，他投资了84000元，签订合同时约定，每月给他返还7208.44元，分36个月返还完毕。实际上只给他返还了6个月，共返还了43250.64元，他对该公司不了解。2.广告车投资情况登记表证明，白月瑞投资84000元购买广告车业务，承诺每期返还7208.44元，返还36个月。实际只返还了7期，共返还了50459元，未返还33541元。3.购车服务协议、还款协议证明，2018年4月26日，白月锐与陕西智购网络科技有限公司签订智惠易购购车服务协议，约定白月锐拟购买宝马X1一辆，总价款为28万元，乙方按照协议约定需付给甲方30%的服务费用，费用为84000元，并约定乙方需提供身份证、银行流水等办理相关贷款过程中需要的资料。甲方每月向乙方支付服务佣金7208.44元，并分36期按月将保证金退还给乙方。4.吴起代理商业务本金登记清单证明，白月锐投资84000元做广告车业务，实际收回本金50549.08元，未收回本金33540.92元。参与人李某丙的涉案证据1.参与人李某丙的陈述，2017年12月22日，她在延安智惠电子商务有限公司投资了92268元的三折购车业务，购买了一辆尼桑牌逍客轿车。还办理了车贷10万元，按合同约定每月给她返还7980元，分36月返还完毕，到现在共计给她返还了87780元，她还要自己再贴177346元才能偿还清所有的债务。另证明,办理投资业务是她老公裴某某办理的，车户在她名下，没有经人介绍。2.折扣购车情况登记表证明，李某丙付了92268元现金，购买尼桑逍客轿车一辆，后办理 10万元，信贷7万元，按约定每月还车贷3560元，还信用贷3261元，分别还了11期，未归还的贷款总额为199525元，已取得车辆的 。3.还款协议、购车服务协议证明，李某丙与陕西智购网络科技有限公司签订该协议，约定李某丙拟购买宝马i3车一辆，车辆总价款为307560元，收取30%的首付款，合计92268元，该款项由该公司先行收取。每月由该公司给李某丙支付服务佣金7982.54元，分36期支付完毕。4.吴起付六代七县级业绩统计表证明，李某丙于2017年12月23日，投资92268元作付六代七业务。参与人高某乙的涉案证据1.参与人高某乙的陈述，2018年11月份，他经雷某甲介绍在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司处投资了3万元，签订了投资协议，协议约定每月给他返还3089.33元返36个月。截至目前，一分钱都没有返还回来，他实际损失了3万元，他是通过手机银行转账给冯某乙的。2.广告车投资情况登记表、收款收据、转账交易单证明， 高某乙投资3万元给延安智惠电子商务有限公司吴起分公司，约定每期佣金3089.33元，实际上没有收回，损失3万元。2018年11月2日，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司出具收款收据一张，证明收到高某乙投资的付某某业务3万元，填票人为李婷，并加盖该公司印章。3.购车服务协议、合作协议证明，高某乙与陕西智购网络科技有限公司签订该协议，约定高某乙玲拟购买长安CS75车一辆，车辆总价款为120000元，收取30%的首付款，合计30000元，该款项由该公司先行收取。陕JXXXXX 号长安CS75所有人为高某乙，发动机号06693527，公司每月向高某乙支付佣金3089.33元，并分3年36期将保证金退还给高某乙。4.吴起代理商业务本金登记清单证明，高某乙投资30000元做广告车业务，实际收回本金0元，未收回本金30000元。参与人刘某丙的涉案证据1.参与人刘某丙的陈述，2018年7月6日，她在延安吴起智惠电子商务有限公司投资24000元的加油卡，合同约定每月返还4000元，分十个月返还完毕。截止案发，共给他返还了3个月，返还了12000元。2018年11月9日，她又投资了21200元的消费，合同约定分十个月返还完毕，到现在未返还。她不了解该公司，听同事白某乙的介绍后才投资的。2.广告车、油卡投资情况证明，刘某丙投资了21200元的广告车业务，约定每月返还3600元的佣金，十个月返还完毕，合计收回0元。投资 24000元的加油卡业务，实际收回12000元，损失了12000元。3.吴起代理商业务本金登记清单证明，刘某丙投资24000元做广告车业务，实际收回本金12000元，未收回本金12000元。参与人宗某乙的涉案证据1.参与人宗某乙的陈述，2018年7月份，他在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司处投资了6000元的加油卡，约定每月返还1000元，返还10个月，只给他返还了3个月的。另证明他不了解该公司。2.吴起代理商业务本金登记清单证明，宗某乙投资6000元做加油卡业务，实际收回本金3000元，未收回本金3000元。参与人王某丙的涉案证据1.参与人王某丙的陈述，2018年6月26日，她在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司处投资了70200元的付某某业务，合同约定每月给他返还6024.2元，分36个月返还完毕。实际上直返还了24096.8元。她对该公司不了解。2.投资情况登记、收款收据证明，王某丙投资70200元，实际收回24096.8元，未收回46103.2元。延安智惠电子商务有限公司吴起分公司出具收款收据一张，证明已收到王某丙投资70200元。3.购车服务协议、还款协议证明，王某丙与陕西智购网络科技有限公司签订该协议，约定王某丙玲拟购买奥迪A3车一辆，车辆总价款为234000元，收取30%的首付款，合计70200元，该款项由该公司先行收取。陕JXXXXX 号奥迪A3所有人为王某丙，发动机号2920592，公司每月向王某丙支付佣金6024.20元，并分3年36期将保证金退还给王某丙。4.吴起代理商业务本金登记清单证明，王某丙投资70200元做广告车业务，实际收回本金24096.80元，未收回本金46103.20元。参与人李某丁的涉案证据1.参与人李某丁的陈述证明，2018年11月2日，他经袁某的介绍，在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司处投资了10万元作广告车业务，至今1分钱未收回，钱交给了业务员雷某甲。2.广告车投资情况证明，李某丁投资10万元作广告车业务，约定每期佣金10297.77元，分36期返还。未收回金额10万元。3.还款协议、服务协议证明，李某丁与陕西智购网络科技有限公司签订该协议，约定李某丁玲拟购买奔驰C级车一辆，车辆总价款为400000元，收取25%的首付款，合计100000元，该款项由该公司先行收取。陕JXXXXX号奔驰车所有人为李某丁，发动机号2588788，公司每月向李某丁支付佣金10297.77元，并分3年36期将保证金退还给王某丙。4.吴起代理商业务本金登记清单证明，李某丁投资100000元做广告车业务，实际收回本金0元，未收回本金100000元。参与人李彦飞的涉案证据1.参与人李彦飞的陈述，2018年7月6日，他妻子袁某某在延安智惠电子商务有限公司吴起分公司投资了30000元的加油卡，承诺共计返还50000元，2018年11月2日，他又以他的名义在该公司投资5万元的付某某业务，承诺每月返还5148元，分36期返还完毕。截止现在加油卡共返还了15000元，付某某业务一分钱没有返还回来。2.广告车投资情况登记表、加油卡投资情况登记表证明，李彦飞投资5万元的广告车业务，合计收回金额为0元，实际损失5万元。袁高艳投资30000元的加油卡，实际收回15000元，损失15000元。3.吴起代理商业务本金登记清单证明，李彦飞投资50000元做广告车业务，实际收回本金0元，未收回本金50000元。袁高艳投资30000元的加油卡业务，实际收回15000元，未收回15000元。参与人黄某某的涉案证据1.参与人黄某某的陈述，2017年7月份，他以他妻子赵某某的名义在吴起智惠购车公司投资了87000元的三折购车业务，他按揭了一辆长安CS95车，车贷是165312元，没月返还给他4592元。返还了11个月，返还了50512元。第一次信贷贷款70000元，第二次信贷贷款60000元，他将这两次信贷的钱都交给了该公司，智惠公司共计给他返还了128479元，他损失了235253元。他不了解该公司。2.折扣购车登记表证明，赵某某（黄某某妻子）共计付了69100元，车贷款165312元，信贷69100元，未归还贷款288361元，车辆已取得，但车型不符。3.合同书、还款协议证明，赵某某与陕西智购网络科技有限公司签订该协议，约定赵某某玲拟购买别克车一辆，车辆总价款为230500元，先行收取30%的经费作为客户服务费，金额为69150元。该款项由该公司先行收取。车贷金额 161350元，每月付款5982.49元，陕JXXXXX号大众桑塔纳车所有人为赵某某，发动机号JW4196，公司每月向赵某某支付佣金1463.11元，并每月退还保证金3287.11元，分3年36期将保证金退还给赵某某。4.吴起县付六代七业务统计表证明，赵某某贷款2次，金额分别为230500、80000元，实际支付了24000元和69150元。参与人张某乙的涉案证据1.参与人张某乙的陈述，2017年6月份，他经赵海军介绍以三折购车的形式在延安智惠电子商务有限公司投资了35000元，车贷贷款73036.44元，签订合同书约定，该公司每月给他返还53732.68元，返还36个月，现只返还了8个月，共计返还了42989.44元。他除去车款，实际损失58951元。2.折扣购车情况登记表证明，赵永明投资35000元以三折购车，裸车价格为86300元，首付35000元，车贷73036.44元，信贷69874元，实际还款55162.18元，还有98581.44元未还款，已经取得了车辆。3.购车服务协议、还款协议证明，张某乙与陕西智购网络科技有限公司签订该协议，约定赵某某玲拟购买大众捷达车一辆，车辆总价款为90500元，先行收取30%的经费作为客户服务费，金额为27150元。该款项由该公司先行收取。陕JXXXXX号大众捷达车所有人为张某乙，发动机号175107，公司每月向张某乙支付佣金1655.14元，并每月退还保证金3718.54元，分3年36期将保证金退还给赵某某。4.吴起县付六代七业务统计表证明，张某乙于2018年3月15日缴费27150元。参与人高某丙的涉案证据1.参与人高某丙的陈述，2017年2月份，他在延安智惠易购公司投资过6000元的加油卡，在2018年5月他又以车体广告的形式投资了10.02万元。他在智惠优购投资的6000元加油卡已给他返还了10000元，他投资的10.02万元的车体广告只返还了51591.84元。证明他没有考察过这个公司，只是通过投资加油卡后获得利益了就继续再投资，他还给李某戊、张志斌介绍过，他们两人也投资了。2.合作协议、服务协议证明，高某丙与陕西智购网络科技有限公司签订该协议，约定高某丙拟购买福特车一辆，车辆总价款为334000元，先行收取30%的经费作为客户服务费，金额为100200元。该款项由该公司先行收取。陕 JN7671号福特锐界车所有人为高某丙，发动机号41032956，公司每月向高某丙支付佣金8598.64元，分3年36期将保证金退还给高某丙。3.志丹客户明细表、志丹付六代七业绩统计证明，客户高某丙，提车价334000元，提成比例为4%，返佣13360元。高某丙缴费100200元。参与人李某戊的涉案证据1.参与人李某戊的陈述证明，2018年，他通过朋友高某丙的介绍，在陕西智购网络科技有限公司位于志丹县的城南中苑智惠易购办理了6000元的加油卡，又以车体广告的形式投资了3.8万元。至今一分钱都没有收回。2.收款收据证明，智惠易购给李某戊出具收款收据2张，金额分别为6000元和38000元，事由分别为加油卡办理和车体广告办理。参与人王某丁的涉案证据1.参与人王某丁的陈述证明，在2018年11月9日，他在志丹县XX小区门口的智惠易购办理超市消费卡投资了2万元，还交了1200元的手续费，至今一直没有返还回来。另证明他不了解该公司。2.王某丁投资资料证明，王某丁投资了21200元，其中20000为消费卡投资1200元为手续费，并出具了收款收据。参与人刘某丁的涉案证据1.参与人刘某丁的陈述证明，在2018年9月份，他在志丹县XX小区门口的智惠易购办理加油卡投资了6000元，只返还了1000元后再未返还。另证明他不了解该公司。2.投资资料证明，刘某丁办理6000元的加油卡业务，延安智惠电子商务有限公司出具收据一张。经手人为刑玉龙。参与人张某丙的涉案证据1.参与人张某丙的陈述，在2018年5月份，他在志丹县XX小区门口的智惠易购办理车体广告投资了60000元，只返还了30893.28元后再未返还。另证明他不了解该公司，他听他朋友高某丙投资过，另他认识该公司的席宝勇也给他介绍过这个业务。2.收款收据证明，2018年5月13日，张某丙交6万元投资付某某业务，收款收据上的填票人为高成，收款人为袁某。3.购车服务协议、还款协议证明，张某丙与陕西智购网络科技有限公司签订该协议，约定张某丙拟购买本田雅阁车一辆，车辆总价款为200000元，先行收取30%的经费作为客户服务费，金额为60000元。该款项由该公司先行收取。陕 JY1896号本田雅阁车所有人为张某丙，发动机号52139032，公司每月向张某丙支付佣金5148.88元，分3年36期将保证金退还给张某丙。参与人高某丁的涉案证据1.参与人高某丁的陈述，他在2018年11月21日，给智惠易购代理人席宝勇以办理超市消费卡的名义投资了20000元，还交了800元的手续费，至今未返还钱给他。他是加席宝勇的微信，经常见到席宝勇在微信朋友圈内介绍，又他姐夫高某丙也曾经投资过加油卡赚钱了，所以她也就投资了。2.投资材料证明，2018年11月21日，延安智惠电子商务有限公司出具收款收据一张，标注今收到高某丁办理购物卡 现金20800元，并加盖冯某乙的私章和该公司的公章。3.微信转账记录证明，高某丁通过微信给席宝勇转账20800元。参与人高某戊的涉案证据1.参与人高某戊的陈述，2018年6月份，她在志丹县迎宾大道看到智惠易购公司在招聘业务员，她去应聘后做了该公司的业务员。在2018年7月份，公司负责人袁某就告诉她让她投资加油卡业务，肯定能赚钱，后她就投资了126000元的加油卡业务，之后该公司分三次共计给他返还了63000元的加油卡后再未返还。她没有介绍过别人投资过，她也是做了业务员之后才了解了公司的情况。2.储值油卡合作协议证明，高某戊购买了60000送40000、18000送12000、42000送28000、6000送4000元的加油卡，共投资了126000元，智惠易购公司出具了收款收据。（三）证人冯某乙证明，其系延安智惠电子商务有限公司法人，在2017年4月份，吴起的分公司是由袁某加盟的，加盟时间是三年，加盟费用是195000元。他和吴起分公司的利益具体分配没有具体约定，一般来说都是按照客户投资3万元，西安总公司会给他返9000元，他再给吴起分公司的袁某返4000元，他得5000元。他的公司共涉及9种产品，分别为三折购车、六折购车、付六返七、车体广告、集采车、加油卡、超市卡、原始股和奇妙水等。吴起涉及的业务量较少。三折、六折购车、付六返七的提成是一样的，集采车是50000为一个单位，返利1000元，他将这返利的1000元全部反还给各个分公司。6000元的加油卡总公司返还给他500，他返还给各分公司300元，超市卡和加油卡提成比例一样。他不清楚吴起分公司的投资情况，投资款有的打在公司账户，有的打在他的个人账户内，他在延安的公司会将这些投资款全部打到西安总公司的账户内。在志丹县内也有分公司，还是袁某开的分公司，他没有收取袁某在志丹县内的加盟费，分红比例变成了袁某占4份他占5份。袁某在加盟他公司时同他签订过代理合同，他也给过袁某授权委托书，袁某成立的公司只能是负责人，法人还是他自己。他不清楚他给袁某共返了多少钱。（四）被告人袁某的供述，在2016年夏天，和她住同一个小区的延安智惠易购法人冯某乙认识后，让她去了解一下公司的业务，并邀请她做一个县级的负责人，后冯某乙带着她们去了现总公司，总公司名称是陕西西安曲江智冠集团，董事长叫刘智，去给他们讲了很多关于公司方面的知识。后在2017年2月份，他在冯某乙的说服下才决定作吴起分公司的负责人，按要求要给延安智惠易购公司交195000元的保证金，她分了两次才交完。后在2017年3月份，她在吴起县石湾转盘处租赁了一间房子，当做公司的地址。在2017年4月21日吴起分公司正式开业，她当时招聘了一些业务员，业务员不固定，流动性很大。具体公司的经营模式她不清楚，因为她本人不做业务，所有的业务都是由业务员和客户进行销售，有三折购车业务，十万元的车架如果是三折购买的话客户就出3万元，再做一个7万元的，再给客户做一个66%的信贷，公司用客户信贷的资金去投资挣钱，分三年返还给客户，客户再用公司返还的钱去偿还自己名下的车贷和信贷，也就是说三年后客户只用3万元就购买了10万元的车。加油卡是6000元一张，分十个月返还，每月返还1000元，客户可以挣4000元。2018公司发行原始股，原始股是10000股起买，一股3元，冯某乙宣传承诺会在2018年股票上涨。超市卡她不太清楚，这个业务主要是业务员雷某甲在做，吴起共计发展客户有四十人左右，投资总金额大概在二百多万。客户办理的每笔投资款都会交到她们公司，分公司会把款项打在冯某乙的账户内或延安智惠电子商务公司的会计陈瑞账户内，后她们分公司出具统一的收款收据给客户。业务员会把客户的资料收集好以后上传到延安市场部，市场部将客户做好后发回到吴起分公司，由业务员和客户签订好合同后再将合同资料发给延安市场部，延安市场部再将资料发到西安总部盖章，盖章后再把资料传回来。她的获利情况是三折、六折购车按照提车价的5%提成，加油卡每张不低于500元，原始股是按照投资额的5%提成，购物卡她不清楚。业务员的提成是加油卡每张提180元，购车是按千分之七提成。吴起分公司开业到现在她总共获利大概四十多万元，她所获得的利润都用来偿还吴起分公司的各类费用和花销了，她自己给吴起分公司垫付了有一百余万，另外她还在她们公司投资了一百多万，她没有办法处理吴起客户的损失。证明，她在志丹县也开过延安智惠电子商务有限公司分公司，但因业绩不好就注销关门了，志丹县应该有五、六个客户进行了投资，基本上都是加油卡，总投资数额在十几万元。延安智惠电子商务有限公司曾给了一张授权委托书，委托书上有法人冯某乙的签字。吴起分公司进行过宣传，有在自媒体上，还有就是总公司统一制作传单，他们分公司在广场上进行过宣传，还有业务员自己进行宣传。她于2017年8月份以后因病在家休息，吴起分公司的业务都是由延安智惠电子商务有限公司市场部经理席宝勇和团队经理李冰进行负责着，这期间她不再管理着吴起分公司的业务了。白某乙属其公司的外围业务员，无底薪，全部是业务提成。雷某甲属其公司的 。吴起的客户有百分之八十都是白某乙办理的，雷某甲办理的少。2018年12月份，陕西智购网络科技公司就被查封了，紧接着延安的公司也被查封了。吴起分公司的业务截止时间时在2018年11月份。她从中获利四十余万元，获利的钱一部分偿还给吴起分公司成立时欠下的钱，还有一部分支付员工工资、提成等，但其认为这是返佣不是获利。她自己在延安智惠电子商务有限公司的职责范围是股东，属纯粹性股东，不参与公司的经营，在吴起分公司属负责人。吴起分公司没有只签订合同实际上并没有履行的虚假交易。在其出事后，白某乙给她打过电话称让她不要把他说出来，是白某乙领着好多客户将投资款打给冯某乙的。（五）鉴定意见陕西延安华圣司法会计鉴定所{延华圣司鉴(2019)第03号}鉴定意见书，经对延安智惠电子商务有限公司2016年12月6日至2019年1月13日非法吸收公众存款的鉴定:1.延安智惠电子商务有限公司经营收入总计为196175588.91元，经营支出总计191204661.28元，结余资金4970927.63元。延安智惠电子商务有限公司吸收公众资金2447人次168599129.70元，其中有吴起、志丹县代理人袁某（袁姝），计6903388.00元。2.延安公司在经营期间，法人及股东共5人所获得红利14426953.89元，其中股东袁某名义上占用注册资本的比率15%，计资金45万元，分红按照个人所占比率进行，即：袁某所得红利1848766.14元。3.延安智惠电子商务有限公司给吴起、志丹县代理返还佣金计1204683.10元。4.鉴定期内，延安智惠电子商务有限公司给业务员袁某（袁姝）提成328000元。（六）讯问光盘1张证明，侦查机关在对被告人袁某讯问的过程中没有刑讯逼供的情形。上述证据本院予以确认。本院认为，被告单位延安智惠电子商务有限公司吴起分公司未经批准，违反国家金融管理法规，通过传单、微信平台等途径向社会公开宣传，以“付某某、车体广告、三六折购车、购买购物卡、原始股、加油卡”等形式向参与人承诺在一定期限内以货币等给付回报的方式，向社会公众非法吸收存款，数额较大，其行为构成非法吸收公众存款罪，被告人袁某作为该公司的负责人亦应按照非法吸收公众存款罪定罪处罚。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控延安智惠电子商务有限公司吴起分公司向吴起、志丹县境内42人非法吸收公众存款4645416元，庭审中，被告人袁某称张小龙通过延安智慧电子商务有限公司投资50万元，并非吴起分公司业务。经查，公诉机关指控本案参与人无张小龙，涉案数额亦未包含。另查明，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司涉案参与人共计41组，其中包括三对夫妻，一对母子，一对兄弟。被告人的辩护人认为延安智惠电子商务有限公司吴起分公司员工与员工亲属、公司办公地址房东等参与人的投资金额不属于向不特定人群吸收存款，不能认定为涉案数额，经查，上述参与人均与延安智惠电子商务有限公司吴起分公司签订了合同并将资金投入到该公司，应认定为该公司吸收公众存款的数额，该辩护意见不予采纳。案发后，被告人袁某主动到案，能够如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，构成自首，依法可从轻处罚。案发时，延安智惠电子商务有限公司吴起分公司已向参与人返还部分存款；案发后，部分参与人对延安智惠电子商务有限公司吴起分公司全体员工表示谅解，综上，可酌情从轻判处。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位延安智惠电子商务有限公司吴起分公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金200000元（罚金于判决生效后十日内一次性交清）。二、被告人袁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从 2019年2月26日起至2020年2月25日止），并处罚金100000元（罚金于判决生效后五日内一次性交清）。三、涉案未追回的赃款，由侦查机关继续予以追缴，依法返还参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省延安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。        审  判  长      刘志锋 审  判  员      石景云人民陪审员      王生瑞      二○一九年十二月五日   书  记  员      康  彪 1