贵州省贵阳市花溪区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0111刑初455号公诉机关贵阳市花溪区人民检察院。被告人程霞，女，1994年6月27日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地及现住址均为四川省广安市邻水县。因涉嫌犯诈骗罪，2018年9月30日被贵阳市公安局花溪分局刑事拘留，2018年11月6日经贵阳市花溪区人民检察院批准逮捕，同日由贵阳市公安局花溪分局逮捕，现羁押于贵阳市女子看守所。辩护人陈妞，贵州黔鹰律师事务所律师，执业证号15201201211596536。贵阳市花溪区人民检察院以花检公诉刑诉〔2019〕1708号起诉书指控被告人程霞犯诈骗罪、信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。贵阳市花溪区人民检察院指派检察员杭进出庭支持公诉，被告人程霞及其辩护人陈妞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2018年9月以来，“白彬”（音）、“高祥阳”（音）（二人另案处理）通过非法获取公民个人信息，选择老年妇女作为诈骗对象，虚构“最高检察院院长助理”、“广州市公安局民警”身份，从境外拨打诈骗电话给被害人，以被害人涉嫌诈骗犯罪，须冻结其银行账户为由，指使被告人程霞持虚假执法证件前往被害人住处，诱骗被害人将其银行账户内钱款转至指定的账户中，骗取被害人钱财。“白彬”（音）、“高祥阳”（音）按每天1000元给付被告人程霞报酬。（一）2018年9月24日，“高祥阳”冒充“最高检察院院长助理”身份，从境外拨打老年妇女王某电话，称王某银行卡号涉嫌诈骗，须冻结其账户。“白彬”将王某身份信息和住址通过ＱＱ发送给被告人程霞，9月26日，被告人程霞持虚假“广州市公安局专案人员”《协警工作证》到贵州大学朝阳村找到王某，对王某谎称须冻结其资产，否则要对其拘留，哄骗王某从其中国建设银行账户分别转账180000元和200000元到“高祥阳”、“白彬”指定帐户。后被告人程霞又诱骗王某转账其中国工商银行卡里余额，因王某中国工商银行卡购买的理财产品于当日下午17时才到期，不能提前支取，被告人程霞遂将王某中国工商银行卡骗取到手，于当日晚间至次日在工商银行ＡＴＭ机上分11次支取现金共计40000元存入“高祥阳”、“白彬”指定的银行账户。（二）2018年9月26日，“高祥阳”从境外拨打老年妇女雷某电话，谎称雷某涉嫌诈骗案件，要将雷某带走调查，并通过电话得知雷某家庭住址。9月27日，“白彬”将雷某家庭住址通过ＱＱ发送给被告人程霞，程霞按照“白彬”指示到贵阳市云岩区北京路天华苑小区找到雷某，哄骗雷某将其银行存款取出，待诈骗案调查清楚以后再将钱还给雷某。雷某遂跟随被告人程霞到中国过建设银行黔灵支行，将自己尾号7959的账户内10000元一年定期存款提前支取交给被告人程霞，同时雷某又将其尾号9667的建设银行黔灵支行账户用存折支取现金60000元交给被告人程霞。后程霞将该70000元存入“高祥阳”指定账户。案发后，王某被骗180000元已由公安机关冻结下游账户追回发还其本人。为证实上述事实，公诉机关向本院提交了书证、被告人户籍证明、受案登记表、抓获经过、微信聊天记录、银行账户交易记录、情况说明及发还清单、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据，并认为被告人程霞的行为已触犯刑法，构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，提请法院依法判处。被告人程霞对诈骗罪表示自愿认罪，但同时辩称其并不知道高祥阳等人让她做的事是骗人，其以为是在帮助司法机关办案，也以为可以帮助这些老人；对于信用卡诈骗罪其辩称不构成该罪，被害人的信用卡是被害人主动交给其的，并和其约好次日一同去取款。被告人程霞的辩护人提出如下辩护意见：被告人用被害人银行卡取款的行为不应构成信用卡诈骗罪，被告人取款的密码是被害人告知高祥阳的，被告人获得被害人银行卡也不是骗取，取款后也转账到高祥阳指定账户，自己并未分得钱款；被告人程霞在诈骗中处于害怕和想取回自己被骗的钱才帮助高祥阳、白彬，系胁从犯；被告人认罪认罚，系初犯、偶犯，应予以从轻处罚。经审理查明：2018年9月以来，“白彬”（音）、“高祥阳”（音）（二人另案处理）通过非法获取公民个人信息，选择老年妇女作为诈骗对象，采取虚构“最高检察院院长助理”、“广州市公安局民警”等身份，从境外拨打诈骗电话给被害人，以被害人涉嫌刑事犯罪，须冻结其银行账户进行调查为由，诱骗被害人将银行账户内钱款转至高祥阳、白彬指定账户，为进一步获得被害人的信任，高祥阳、白彬指使被告人程霞持虚假执法证件前往被害人住处，以协助被害人转款为由诱骗被害人将其银行账户内钱款转至指定的账户中，骗取被害人钱财。“白彬”、“高祥阳”向被告人程霞支付报酬。（一）2018年9月24日，“高祥阳”冒充“最高检察院院长助理”身份，从境外拨打被害人王某电话，称王某银行卡号涉嫌诈骗，须冻结其账户。后“白彬”将王某身份信息和住址通过ＱＱ发送给被告人程霞，9月26日，被告人程霞持虚假“广州市公安局专案人员”《协警工作证》到贵州大学朝阳村找到王某，对王某谎称须冻结其资产进行调查，否则要对其拘留，哄骗王某从其中国建设银行账户分别转账180000元和200000元到“高祥阳”、“白彬”指定帐户。后被告人程霞又诱骗王某从其工商银行卡内继续转账，但王某中国工商银行卡购买的理财产品于当日下午17时才到期，不能提前支取，被告人程霞在此过程中获取了被害人王某的中国工商银行卡，并从“高祥阳”处获知了银行卡密码，被告人程霞遂于当日晚间至次日在工商银行ＡＴＭ机上分11次支取卡内现金共计40000元存入“高祥阳”、“白彬”指定的银行账户。（二）2018年9月26日，“高祥阳”从境外拨打被害人雷某电话，谎称雷某涉嫌诈骗案件，要对雷某进行调查，并通过电话得知雷某家庭住址。9月27日，“白彬”将雷某家庭住址通过ＱＱ发送给被告人程霞，程霞按照“白彬”指示到贵阳市云岩区北京路天华苑小区找到雷某，哄骗雷某将其银行存款取出，待诈骗案调查清楚以后再将钱还给雷某。雷某遂跟随被告人程霞到中国建设银行黔灵支行，将自己尾号7959的账户内10000元一年定期存款提前支取交给被告人程霞，同时雷某又将其尾号9667的建设银行黔灵支行账户用存折支取现金60000元交给被告人程霞。后程霞将该70000元存入“高祥阳”指定账户。另查明：案发后，王某被骗180000元已由公安机关冻结下游账户追回后发还本人。公安机关自被告人程霞出搜查并扣押白色ＶＩＶＯＸ20手机一部、被害人王某的尾号为9159的工商银行卡一张、火车票三张。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：一、书证1、户籍信息（1）被告人程霞的户籍信息，证实被告人程霞在案发时已达到完全刑事责任年龄。（2）被害人王某、雷某的户籍信息，证实案发时被害人王某系已满82周岁的老年人，被害人雷某系已满77周岁的老年人。2、被告人程霞的抓获经过，证实2018年9月29日16时许，被告人程霞前往遵义市火车站乘坐火车时被公安民警抓获。3、虚假执法文书及证件、银行存折取款记录及银行利息回单、银行流水记录及账户信息、帐户交易明细、ＱＱ聊天记录，证实被告人程霞根据“白彬”、“高祥阳”的指示，持虚假执法证件前往被害人王某、雷某等人住处，诱骗被害人将其银行账户内钱款转至指定的账户中，骗取被害人钱财的事实。4、情况说明、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实在被告人程霞身上搜查出作案时所持有的白色ＶＩＶＯＸ20手机一部、工商银行卡一张、火车票三张，并依法对上述物品予以扣押。另将被害人王某被诈骗的18万元资金追回并发还。二、被告人的供述及辩解被告人程霞的供述及辩解，供认2018年8月17日七夕情人节那天晚上，有一名自称是电信公司员工的男子打电话给我，说我的身份证被盗用了，叫我打电话报警，对方说如果我要报警他们就把电话转接到广州市公安局，随后就把我的电话转接到其他人了，这个人自称是广州市公安局的，说我的身份证被人盗用之后骗了别人很多钱，叫我交取保候审的钱，共1.4万元，不交的话专案小组就要来抓我，我说我没有钱，对方就叫我跟朋友借。第二天有一名男子打电话给我，对我说他是最高检察院调到广州市检察院的，叫我喊他高老师，后面知道他叫高祥阳，他电话号码是188××××4060，ＱＱ号码是34×××80，高祥阳叫我好好协助他把我身份证被盗用的事情查清楚，他说犯罪团伙打了2万元给我，叫我折中交取保候审的钱，三天后会返还给我。我说我身上没有，他就给我推荐借钱的平台，我通过他的推荐就在手机上用360借条、你我贷、拍拍贷、马上金融、安逸花等平台贷款，筹足了1.4万元。过了几天他打电话给我，叫我把钱打给他，我借的钱在交通银行卡里面，卡号是62×××75，他问了我的银行卡号和密码，还有验证码，然后我银行卡里的1.4万元就被转走了。当时我跟男朋友分手了，他就以朋友的身份介绍了他侄子白彬给我认识，我加了白彬的ＱＱ20×××14，电话号码是134××××5507，我就跟白彬在ＱＱ上聊天了，白彬跟我说他是从北京市公安局调到广州市的，还给我发了一个穿警服的照片，说那就是他，我跟他聊到2018年9月份的时候，我跟白彬就在网络上确定了男女朋友关系。我没有跟白彬或者高祥阳视频聊天过，我想跟白彬视频聊天，白彬说公安局的手机是统一发的，没有摄像头，还找各种理由不和我视频。2018年中秋节前，白彬跟我说他父母被人绑架了，需要向我借4万元钱，我跟我朋友圆圆借了4万元，把钱打到了我的交通银行卡上，白彬就问我要了我的身份证号码、银行卡号码、银行卡密码及验证码，随后我卡上的4万元就被他转走。他说他父母救出来了之后就还我，第二天白彬跟我说他父母被救出来了，我就催他还我4万元，他说叫我先等等再说。2018年中秋节的前一天，大概是2018年9月23日下午，白彬给我打电话说叫我去长沙帮一位老奶奶协助高祥阳办一个案子，随后白彬就把老奶奶的涉案公文通过ＱＱ发给我了，叫汪爱华，身份证号4301021951××××××××，白彬也把对方的地址发给我了，叫我去找她，公文标题上写的是广州市最高人民检察院冻结管收执行命令，下面就是具体涉及的人的信息，我不知道这个文书是假的。2018年9月24日中秋节那天，我坐高铁到长沙，全程是高祥阳打电话给我，他叫我戴耳机，他在电话中教我怎么做，他给我安排的身份是广州市公安局的协警，专案工作人员，是白彬问我要照片，说帮我办一个工作证，我就拍了一张照片给他，后面他通过ＱＱ发了一个工作证过来，我不知道这个工作证是假的，上面写的协警，有我的头像和名字，还说我遇到那些老奶奶后就给她们看这个工作证，白彬叫我去照相的地方把工作证洗出来，我没有去。到长沙后我就通过白彬给我的地址在长沙市岳麓区望月湖那边我见到了汪爱华，高祥阳在电话中教我，说我是广州市公安局派过来协助办理案件的，要冻结她银行卡里面的钱，等过几天案子查清楚后再把钱还给他。我和汪爱华一起去了附近的交通银行，到了银行之后汪爱华改主意了，说不转了，高祥阳就叫我不管了，先回住处，我的住处也是白彬要求我去住的，我住哪里都是白彬跟我说，我去了过后自己订房。我随后问白彬怎么回事，白彬说汪爱华全家都涉嫌金融案件，被长沙市公安局的人带走了。白彬叫我去新星幼儿园附近找一位老奶奶，也是叫我协助高祥阳，高祥阳也是一直在跟我通话的，我到了新星幼儿园之后见到了高祥阳跟我说的那位老奶奶，高祥阳也把我照片发给了对方，我就跟那位老奶奶说，我是广州市公安局的协警，来调查她的金融案件的，我不知道她叫什么，就称呼她为老奶奶，高祥阳叫我跟老奶奶说要先把她的资金调到公家账户调查，调查三天后就把钱还回来，叫老奶奶跟银行的工作人员说那钱是打给她儿子买房的，我就按照高祥阳所说的跟老奶奶说了，后来我问白彬和高祥阳，他们说银行里面也有涉案人员，所以要说假话。老奶奶相信了之后，就和我一起去了新星幼儿园附近的建设银行，银行的工作人员要给她儿子打电话确认，儿子不在家，叫他爸爸来接老奶奶回去，银行的工作人员就不让转，我就跟高祥阳说银行不让转，她老伴儿要来接她，高祥阳就叫我不用管，让我回酒店。2018年9月25日，白彬在ＱＱ中叫我去跃进路135号化工厅大院，随后高祥阳打电话给我教我怎么说，我在化工厅大院找到了高祥阳跟我说那位老奶奶，看了她的账单后知道她叫林爱兰，我跟那位老奶奶说我是广州市公安局的协警，来协助办理她涉嫌金融的案件的，我见到每一位老奶奶的第一件事都是给对方看我的工作证，有公文的也把公文给对方看，我就拿我手机上的工作证给对方看，老奶奶就相信了。随后我跟林爱兰去了附近一个宾馆，高祥阳跟我说要叫我找林爱兰的银行单子，我就去找了，高祥阳用白彬的ＱＱ号发给我一个林爱兰19.2万元的账单，叫我找这个账单，一开始没有找到，后面在老奶奶的包里找到了，还找到一张5万元的单子，这两张是定期存款的单子。高祥阳跟我打电话的时候我是耳机在听，但是同时老奶奶也在跟高祥阳打电话，说的是一样的内容，高祥阳要求我跟老奶奶一起去银行把定期转为活期，我们就去了化工厅大院附近的一家建设银行，林爱兰就去把定期转为了活期，我在旁边看着她转的。高祥阳跟我和奶奶说如果有人问转钱做什么就说家里房屋装修，当时银行的工作人员问了，林爱兰就说是转钱家里装修，后面就一次把银行卡上面的钱转走了，一共是24.2万元，转了过后我就回酒店了。到了下午白彬就叫我来贵阳帮别人，协助高祥阳调查案子，他把贵阳的涉嫌金融案件的公文发到我的ＱＱ上，我就买了2018年9月25日16时50分长沙到贵阳的高铁票，当时我没有钱买票，高祥阳就打了1000元到我的交通银行卡上给我买票，我到了贵阳过后就打车到了花溪维特兰德酒店，这酒店是白彬发ＱＱ给我要求我住的酒店，到了酒店都晚上8点了，就没有出去了。第二天白彬打电话给我，说高祥阳会叫我去找谁。2018年9月26日8点过，高祥阳打电话给我叫我去贵州大学北校区老朝阳村找一位名叫王某的老奶奶，随后白彬把王某涉嫌金融案件的公文发给我，后面高祥阳就一直在跟我通话的，他叫我见面后就说我是从广州市公安局派过来协助调查金融案件的，我跟王某在花溪一个幼儿园那里见面后，也拿了我协警的工作证给她看，随后我们就去了附近的一个旅社，在旅社高祥阳叫我和王某去银行，如果银行问我们拿钱做什么，就说是拿去北京买房，然后高祥阳就用白彬的ＱＱ号发了要转钱的三个账号、电话及行号给我，一个叫刘志伟，账号62×××40，交通银行北京广渠路支行，行号301100000849，一个叫童明海，账号62×××32，交通银行北京广渠路支行，行号301100000849，一个叫李松，账号62×××77，农业银行北京沙河支行，行号103100008107。后面我跟王某到了花溪一家建设银行，她建设银行上面有38万元，高祥阳跟老奶奶和我说不能一次转，高祥阳说转18万元到童明海账上，再找一家建设银行转20万元给李松，转完18万元之后我们又去贵州大学工商银行，王某工商银行卡上的钱买了10万元的理财产品，要到下午5点才能转，就没有转成功，后面我不知道她的工商银行卡怎么就到了我的包里面，后面我们又到贵州大学建设银行，在柜台转了20万元给李松，然后我就跟王某分开回酒店了。到了下午5、6点的时候，高祥阳打电话给我，说王某的银行卡丢了，看一下是不是在我这里，我找了一下我的包，发现有一些工商银行卡，我记得是老奶奶的，我不知道这卡什么时候到我包里的，高祥阳就叫我去取2万元转给李松，我说我不知道银行卡密码，白彬的ＱＱ就发了银行卡的密码给我，我就到花溪一家农业银行，在ＡＴＭ机取了2万元后就把钱存现到李松的账号上了，转完我就回酒店了。2018年9月27日早上，高祥阳又打电话给我叫我再拿王某的工商银行卡取2万元现金转给李松，我又去了那个农业银行，取了2万元后转给李松，随后高祥阳又叫我去工商银行柜台查一下这卡上还有多少钱，叫我取4.9万元，他说如果工作人员说卡无效要收走的话就叫我不要管直接走，后面银行的工作人员跟我说卡无效了，就把卡还我了，我就出来了。我跟高祥阳说卡无效了，他就叫我不管了，还让我把房间退了，随后他就挂电话了。后来白彬就打电话叫我去最后一个老奶奶那里协助调查金融案件，还把涉案的人的公文和地址发给了我，是一个叫雷某的，地址是贵阳市天华苑小区11栋5单元3楼6号，叫我直接去她家。我到她家后就给她看了我的证件，并按照高祥阳教我的说我是广州市公安局派来协助调查金融案件的，高祥阳跟我是ＱＱ通话，他跟雷某是电话在通话，说的内容是一样的，高祥阳跟雷某说到银行柜台取7万元钱出来，如果有工作人员问就说是要装修，随后雷某就带我去了附近一家银行，一次就取了7万元出来，高祥阳叫我跟老奶奶一起回她家，并打电话跟老奶奶说这钱要打到国家账户上，调查完了就还他，老奶奶就把7万元的现金拿给我了。之后高祥阳叫我离开老奶奶家去农业银行ＡＴＭ机上分7次，每次1万元存到黄海军的银行卡上，这卡是白彬的ＱＱ号发的，账号是62×××77，我就按照高祥阳的要求分7次存了7万元到黄海军的账上，转完后白彬就叫我再去见三位老奶奶，并把涉嫌金融案件的公文发给了我，说也是协助调查金融案件，一个叫李绍琴，身份证号5201021938××××××××，一个叫安雪生，身份证号5201031941××××××××，一个叫曾德艺，身份证号5201031948××××××××，这三个人我都按照白彬说的去找她们，后面白彬跟我说她们跑了，就叫我回去，我就去天逸毫升大酒店住下了。2018年9月29日下午14时许，白彬打电话给我叫我去遵义，去找一个叫匡慧荣的老奶奶，身份证号是5221011960××××××××，白彬也把她涉嫌金融案件的公文发给我了，他说叫我到了遵义下火车后打电话给高祥阳，我到遵义后刚下火车就被警察抓住了。一开始是白彬说他有事情走不开叫我去帮忙，我就去了长沙，后面我跟他们说我不想做了，他们说我证件都办下来了，不做不行，我一直以为我是在帮助那些老奶奶。白彬跟我说做这个比我上班工资高，还说不管成不成功每天都有1000元，这1000元包括车费、住宿、吃饭等所有的开销，钱是高祥阳打给我，目前一共打给我4500元，2018年9月24日他们打了1000元给我，2018年9月25他们打了2500元给我，2018年9月29日他们又打了1000元给我，我不知道这些钱是不是高祥阳打的，也不知道是通过什么方式转的，卡上就是多了这么多钱。三、被害人的陈述1、被害人王某的陈述，证实2018年9月24日9时许，我接到一个电话，对方告诉我因为我的银行卡号在广州涉嫌诈骗，要冻结我的账户并且逮捕我，我告诉对方，我没有去过广州，还告诉了对方我的账户余额，对方就说会派专案组的来找我。2018年9月26日10时许，有一名自称是最高检察院院长助理的女子找到我，说她是专案组的办案人员，这名女子把我带到贵阳市花溪区明桂花园旁的一家宾馆，说现在需要带着我去银行把我的资产冻结，不然就拘留我，同时告诉我，一会儿到银行后要对银行的工作人员说这些款项的转出是要汇给我在北京做生意的儿子买房用的。然后我就和这名女子来到了贵阳市花溪区花溪饭店旁的建设银行，以柜台转账的方式从我的建设银行账户里转走了人民币18万元，因为当时所有的转账操作都是这名女子操作的，所以我也不知道转账的帐号信息，后来去银行调取账单流水时知道对方的帐户名叫“童明海”，账户号码是62×××32。这名女子还知道我的银行账户还有20万元的定期存款，所以又带我去了花溪区贵州大学北区的建设银行里，以ＡＴＭ机转账的方式把我账户里的20万元人民币转到了农业银行户名叫“李松”的账户里，账户号码是62×××77。然后我们又去了贵州大学北区的工商银行，准备把我在银行里购买的价值10.2万元人民币的理财产品取出来，由于这笔投资收益要到2018年9月26日17时许才能到账，所以当时钱并没有取出来。后来我就回家了，休息了一会儿之后发现我的工商银行卡不见了，我才发觉是那名女子拿走了，今天（2018年9月27日）到贵州大学北区工商银行查询，才发现我工商银行卡的钱被取走了人民币4万元，根据账单流水显示，2018年9月26日分别取了7次，其中一次取了2000元，其余6次每次取了3000元，2018年9月27日取了4次，每次取了5000元，前后总共损失了42万元人民币，银行的工作人员告诉我赶快报警，我就到派出所报案了。2、被害人雷某的陈述，证实2018年9月26日15时许，我在家中接到一个电话，对方一名男子称我家中的座机电话还有两个小时就停机了，原因是因为我本人的身份信息在广州市越秀区注册了一个诈骗电话号码，涉及一个名叫张云的诈骗案件，电话号码为020859××××0，该名男子随后让我向广州市公安局报警，并让我不要挂断电话，他可以通过电话直接联系上广州市公安局。大概过了1分钟，电话中有另一个男子自称是广州市公安局值班警官，名字叫杨斌，警号是114439，杨斌在电话中称有证据证明我参与了诈骗案件，会安排人将我带回广州处理，并让我保密。随后杨斌说可以给领导汇报一下看看如何处理我的事情，我就把电话挂了。大概在当日20时左右，自称杨斌的男子再次打电话给我，说他会仔细考虑后帮忙处理好的，让我次日早上9时联系他，杨斌的电话号码是135××××2559。2018年9月27日上午9时许，我给杨斌打了电话，杨斌在电话里说昨天为了我这个案子操心，他已经和检察长汇报了，随后接通了检察长的电话，自称检察长的男子名叫高强洋，检察长问清了我家的地址，说是会有一名工作人员到我家来，让我将家中存折里面的钱取出来。刚挂了电话，大概2018年9月27日10时20分左右，就有一名自称叫程霞的女子来到我家，并出示了她的工作证，2018年9月27日11时20分左右，我跟着程霞出了天华苑小区，顺着北京路走到黔灵大酒店门口的地下通道，然后一起到了北京路264号建设银行贵阳黔灵支行，将存折里面的7万元取出后，程霞就将这7万元的现金放进了她随身带的白色包中。程霞和我一起回到家中后，检察长又打来电话，让我把钱交给程霞，说等诈骗的事情调查清楚以后再把钱还我，然后就把电话挂了。程霞离开我家之后，我越想越不对劲，觉得自己可能被诈骗了，就来派出所报警了。上述证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，形成证据锁链，本院依法予以确认，作为认定本案事实的依据。本院认为，被告人程霞以非法占有为目的，伙同他人以电信诈骗手段虚构被害人涉及刑事案件的事实，并冒充公安机关协警和检察院院长助理等身份，取得老年被害人信任后骗取被害人钱财，其涉案金额为450000元，数额巨大，同时被告人程霞在实施诈骗行为过程中获取被害人王某银行卡后冒用，取款40000元，数额较大，其行为已触犯刑法，分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，应当依法对其数罪并罚，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，本院依法予以确认。对于被告人程霞及其辩护人提出的被告人不构成信用卡诈骗的意见，被告人程霞在实施诈骗的过程中获取被害人的银行卡及密码，后自行通过ＡＴＭ机取款40000元，该银行卡系由商业银行发行，具有消费支付、转账结算、存取现金等功能的银行卡，属于刑法中信用卡范畴，被告人程霞通过在ＡＴＭ机上插卡及输入密码的方式冒用被害人王某的该银行卡，被告人程霞取得该40000元并非系被害人基于错误认识后自主处分钱款，而是冒用他人信用卡后所取得，符合信用卡诈骗罪的构成要件，应以信用卡诈骗罪对该行为予以处罚，而非系诈骗行为的延续，故对于被告人及辩护人的该意见本院不予采信、采纳；对于被告人程霞辩称其并不知道实施的行为是诈骗，以为是在帮助司法机关办案及帮助被害人的意见，被告人程霞按照“高祥阳”、“白彬”的指示持虚假的执法证件前往被害人处以被害人涉嫌刑事犯罪为由诱骗被害人交付钱款，并由被告人程霞在取得钱款后存至“高祥阳”、“白彬”指定账户，被告人程霞主观上明知其行为的不正当性及违法性仍积极实施，其主观犯意明显，对该辩解意见本院不予采信；对于辩护人提出的被告人程霞参与犯罪系出于害怕及想要回自己被骗钱款，系胁从犯的意见，通过被告人程霞的供述、程霞与“白彬”之间的聊天记录等证据得知，被告人程霞参与共同犯罪虽系受“白彬”、“高祥阳”安排，但并非属于被胁迫，而是具有自愿参与犯罪的主动性，且即便被告人程霞此前被“白彬”、“高祥阳”以类似手段诈骗过，则其更应当知晓其实施的行为系诈骗的犯罪行为，而想要取回自身被骗钱款亦不是参与犯罪的理由，故对于该辩护意见本院不予采纳，但鉴于被告人程霞并非犯意的提起者，也非犯罪手段、流程的制定者，而是按照“高祥阳”、“白彬”的安排及指示实施犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，本院对其从轻处罚。被告人程霞虽表示对诈骗罪自愿认罪，但同时对于其具有诈骗犯意的主观意图予以否认，辩称其是在帮助他人，不具备真实悔罪意愿，本院不以自愿认罪对其从轻处罚，对辩护人提出的被告人具有坦白、认罪认罚的辩护意见本院不予采纳。综上，本院根据被告人程霞的犯罪事实、情节、社会危害性对其判处罪刑相一致的刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：“诈骗公私财物，数额较大，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”、第一百九十六条第一款第三项：“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（三）冒用他人信用卡的”、第二十七条：“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。”、第六十九条第一款：“判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年”、第五十二条：“判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额”、第六十四条：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理”之规定，判决如下：一、被告人程霞犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零四个月，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币二万元，总和刑期有期徒刑八年零十个月，并处罚金人民币七万元，决定执行有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币七万元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月30日起至2027年3月29日止。罚金于判决生效后十日内全部缴纳。）二、对被告人程霞诈骗所得钱款人民币200000元继续予以追缴后发还被害人王某俱领、对诈骗所得钱款人民币70000元继续予以追缴后发还被害人雷某俱领；对被告人程霞信用卡诈骗所得钱款人民币40000元继续予以追缴后发还被害人王某俱领；三、对公安机关扣押的被告人程霞作案工具白色ＶＩＶＯＸ20手机一部予以没收上缴，对扣押的被害人王某的尾号为9159的工商银行卡一张由扣押单位代为发还被害人王某俱领。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 立人民陪审员  唐克辉人民陪审员  逄 军二〇一九年十二月十八日书 记 员  许 莹