湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0106刑初748号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人吴成惠，女，1950年3月13日出生，汉族，初中文化，曾系湖北龙飞翔实业集团有限公司航天双城投融资管理中心业务员，户籍所在地武汉市汉阳区，住武汉市汉阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月9日被武汉市公安局武昌区分局决定取保候审，2018年8月9日变更强制措施为监视居住，2019年2月27日被武汉市武昌区人民检察院决定取保候审。辩护人林军，湖北民本律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检公诉刑诉[2019]628号起诉书指控被告人吴成惠犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年8月30日开庭，公开审理了本案。武汉市武昌区人民检察院指派检察员陈锐出庭支持公诉，被告人吴成惠及其辩护人林军均到庭参加诉讼。现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院起诉书指控，被告人吴成惠于2013年4月至2015年12月，受本市武昌区汉飞滨江国际1栋2层1室湖北龙飞翔实业集团有限公司（以下简称“龙飞翔集团公司”）法定代表人、董事长彭某（已判刑）及龙飞翔集团公司设立在本市江岸区二七路航天双城的投融资管理中心负责人刘某（已判刑）等人的聘用，担任龙飞翔集团公司航天双城投融资管理中心业务员，从事为龙飞翔集团公司拉存资金等工作。期间，被告人吴成惠通过口头宣传等方式，以高额利息为诱饵先后吸收胡某1、梅某1等5人与龙飞翔集团签订借款合同，吸收上述人员款项计人民币311万元。2017年8月9日，被告人吴成惠自行到公安机关投案。公诉机关认定上述事实，提供了1、公安机关出具抓获、破案经过；2、书证；3、证人胡某1、梅某1等5人的报案材料及陈述；4、被告人吴成惠及同案人员刘某的供述与辩解；5、司法会计鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人吴成惠违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人吴成惠在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人吴成惠犯罪后自动投案，并如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻或减轻处罚。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十七条第一款的规定，依法追究被告人吴成惠的刑事责任。被告人吴成惠对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，无申辩意见。辩护人认为，被告人吴成惠具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人吴成惠系从犯，应当从轻或者减轻处罚，吴成惠本人也是受害者，可从轻处罚。恳请法庭对被告人吴成惠适用缓刑。经审理查明，2013年4月至2015年12月，被告人吴成惠受武汉市武昌区汉飞滨江国际1栋2层1室湖北龙飞翔实业集团有限公司（以下简称“龙飞翔集团公司”）法定代表人、董事长彭某（已判刑）及龙飞翔集团公司设立在武汉市江岸区二七路航天双城的投融资管理中心负责人刘某（已判刑）等人的聘用，担任龙飞翔集团公司航天双城投融资管理中心业务员，从事为龙飞翔集团公司拉存资金等工作。期间，被告人吴成惠通过口头宣传等方式，以高额利息为诱饵先后吸收胡某2、李某、梅某2、俞某、赵开怀等5人与龙飞翔集团签订借款合同，吸收上述人员款项计人民币311万元，造成上述人员经济损失共计人民币197.32万元。2017年8月9日，被告人吴成惠自行到公安机关投案。在本案审理期间，被告人吴成惠主动退出赃款人民币10万元。认定上述事实的证据如下：1、武汉市公安局武昌区分局珞珈山派出所出具的抓获、破案经过、情况说明：证实了本案的侦破及通过珞珈山派出所民警工作，被告人吴成惠于2017年8月9日主动到该所投案的事实。2、集资参与人胡某2、李某、梅某2、俞某、赵开怀等5人的报案、陈述、借款合同、收据，证实龙飞翔集团公司在武汉市江岸区二七路航天双城的投融资管理中心，以高额利息为诱饵，采取发放宣传资料、由客户之间口口相传等方式，向社会公众吸收资金。同时证实他们通过被告人吴成惠向龙飞翔集团公司投资的事实。3、同案人员刘某的供述，证实被告人吴成惠是龙飞翔集团公司设立在武汉市江岸区二七路航天双城的投融资管理中心的业务员。4、武汉天意司法鉴定中心出具的鉴定意见：证实经吴成惠介绍投资已报案的集资参与人为5人，这5人未兑付金额共计311万元，根据现有银行流水记载支付这5名集资参与人利息共计113.68万元。5、被告人吴成惠供述与辩解：2013年，我通过社会朋友方某（女，武汉市人，）介绍公司的情况，我先投资了五万元，与龙飞翔公司签订了借款合同，每个月2个点的利息（1000）。公司航天融资点负责人刘某和方某慢慢介绍称公司是新型高科技产业，发展前景很好，都是利好消息，我就陆续投资，公司都能按期兑换利息。了解个人投资达到五十万元，就可以成为公司业务员，我个人可以按投资多一个点奖励。2014年，我就成为公司的业务员。龙飞翔航天融资点的负责人是一个点奖励。龙飞翔航天融资点的负责人是刘某，还有一名姓吴的女会计。当时大约有几十个业务员，后来业务员慢慢增加。办公地点一直就在汉口航天双城11楼。我成为业务员以后，每天都按时报到，上午基本就是负责人刘某集中开会培训，宣传公司发展和各种利好消息，然后要我们向客户介绍，下午就是向客户宣传，发展业务，到公司投资。我做业务员的主要工作就是发展介绍客户到公司投资。主要是通过口头（我自己的亲身体会）和龙飞翔公司的宣传资料等方式向客户介绍龙飞翔公司的高科技环保产品，投资项目，公司的发展前景和规划等，向龙飞翔公司投资，每个月2个点的收益，期限是三个月，六个月，九个月，一年，四个期段，投资起点是五万元。如果客户有投资意向，但有疑问，负责人刘某帮忙解答。客户决定投资，就将公司法人彭某的个人账户告诉客户，一般都是客户现场刷卡，客户自己将投资款转给该账户，客户拿转账凭证，身份资料，银行卡等信息，找刘某，刘某带着客户和公司签订借款合同。现场可以兑换当月利息。我介绍了二十多个客户，大部分是亲戚。比如：我的老公和两个女儿，我的姑妈玉善漪，侄儿子俞奇，姑爹等。朋友很少，亲戚大约投资有四百万，朋友大约90万元。我自己大约投入四百多万。总共投资金额大约有一千多万。我在公司的基本工资是800元至1500元。主要获利是公司的提成和奖励。也就是每介绍一个客户，我按月可以得到一个点的提成和奖励。比如客户投资五万元，客户每月的利息是1000元，我的提成是每个月500元。业务员介绍的客户越多，投资额越大，我的提成就越高。我算了一下，账面上我获利接近200万元。以上证据均经庭审举证、质证，确认属实，足以证实本院审理查明的上述事实成立。本院认为，被告人吴成惠违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人吴成惠犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，定罪证据确实充分，指控的罪名成立。被告人吴成惠主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。被告人吴成惠在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人吴成惠积极退出部分赃款，可酌情从轻处罚。对辩护人认为被告人吴成惠具有自首、从犯等量刑情节，恳请法庭从轻处罚的意见予以采纳。根据相关法律规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。综上，根据本案的犯罪事实、犯罪性质、情节、以及被告人在本案中所处的地位及所起作用，以及武汉市汉阳区司法局出具调查评估意见书同意接受对被告人吴成惠进行社区矫正的结果，本院决定对被告人吴成惠适用缓刑。对辩护人的该辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人吴成惠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（此款于本判决生效之日起十日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、将被告人吴成惠退赔的赃款共计人民币10万元予以发还。三、对被告人吴成惠非法吸收的公众存款人民币197.32万元予以继续追缴。四、退赔的赃款及追缴款项根据案件集资参与人的实际损失按照比例予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  邓军人民陪审员  王峰人民陪审员  刘理二０一九年十二月十九日书 记 员  周研