黑龙江省黑河市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黑11刑初12号 公诉机关黑龙江省黑河市人民检察院。 被告人石鑫，男，汉族，1978年2月7日出生于黑龙江省嫩江市，高中文化，原嫩江县鑫联银地产有限公司法定代表人，户籍所在地嫩江市，住嫩江市。2017年12月20日因犯违法发放贷款罪被黑龙江省九三农垦区人民检察院作出不起诉决定。2018年5月30日因涉嫌犯诈骗罪被嫩江县公安局刑事拘留，同年7月5日经嫩江县人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，次日由嫩江县公安局执行。现羁押于嫩江市看守所。 指定辩护人高琦，黑河市法律援助中心律师。 指定辩护人张鸿雁，黑河市法律援助中心律师。 黑河市人民检察院以黑市检刑诉（2019）10号起诉书指控被告人石鑫犯集资诈骗罪一案向本院起诉后，又以黑市检刑追诉（2019）2号追加起诉决定书于2019年12月13日向本院提起追加起诉。本院于当日立案并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。黑河市人民检察院指派检察员凌壮志、蔡杨、检察官助理季学君、周锴出庭支持公诉，被告人石鑫及辩护人高琦、张鸿雁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 黑河市人民检察院以黑市检刑诉（2019）10号起诉书指控，2008年5月，被告人石鑫因违法发放贷款从嫩江农村信用合作社嫩江农场分社下岗清收后，实际控制法定代表人为王某21的嫩江县银联地产经纪有限公司开展房屋中介和房地产信息咨询服务，后公司更名为嫩江县联银地产经纪有限公司。2014年9月3日石鑫注册成立嫩江县鑫联银地产有限公司，公司经营范围为房屋中介。2008年5月至2018年5月期间，石鑫仅在早期实际控制或者经营上述公司从事少量经营活动。在公司亏损，经营难以为继的情况下，石鑫虚构借款人和借款标的，以欺诈方式向74名不特定对象非法集资，并承诺在1个月至6个月不等的借款期限内，预先支付月利率为2%至5%不等的利息，到期后偿付本金。石鑫非法集资后，并未用于放贷和投资，而是采取借新还旧的方式归还到期的本金和循环借贷产生的利息，用以维持资金周转，其余主要用于个人购买高档车辆和偿付高档车辆的车贷等。经鉴定：石鑫累计向74名不特定对象非法集资共计人民币6125.264万元，除支付本息人民币940.075万元外，尚有人民币5185.189万元无法归还。经侦查，被告人石鑫于2018年5月30日被公安机关在嫩江县抓获。 认定上述事实的主要证据如下：1.书证受案登记表，立案决定书，抓获经过，破案经过，被告人石鑫的户籍证明，嫩江县银联房地产经纪有限公司和嫩江县联银房地产经纪有限公司财务账目，霍某等74名集资参与人提供的借款合同、借条和借款凭证，石鑫本人及霍某等74名集资参与人的银行流水等；2.证人霍某、谭某1、庞某、赵某1、于某1、曲某、李某1等人的证言；3.被告人石鑫的供述和辩解；4.黑龙江亚中会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书及附表；5.电子数据王某9与石鑫的微信聊天记录照片、石鑫微信支付交易明细光盘1张。 黑河市人民检察院认为，被告人石鑫以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。 黑河市人民检察院以黑市检刑追诉（2019）2号追加起诉决定书指控，2008年5月至2018年5月期间，被告人石鑫在公司亏损、经营难以为继的情况下，虚构借款人和借款标的，以欺诈方式向不特定对象非法集资，并承诺在1个月至6个月不等的借款期限内，预先支付月利率为2%至5%不等的利息，到期后偿付本金。石鑫非法集资后，并未用于放贷和投资，而是采取借新还旧的方式归还到期的本金和循环借贷产生的利息，用以维持资金周转。期间，石鑫用非法集资款为个人购买高档车辆和偿付高档车辆的车贷等。经补充鉴定：石鑫累计向某韩1等4名不特定对象非法集资共计人民币127.6万元，已经偿还本息人民币19.87736万元。经侦查，被告人石鑫于2018年5月30日被公安机关在嫩江县抓获。 认定上述事实的主要证据如下：1.书证韩某1等4名集资参与人提供的借款合同、借条和借款凭证、银行流水等；2.证人韩某1、王某1、王某2、王某3、肖某的证言；3.被告人石鑫的供述和辩解；4.黑龙江亚中会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书。 黑河市人民检察院认为，被告人石鑫以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人石鑫对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无辩解意见。其辩护人认为，被告人石鑫到案后如实供述了自己的犯罪行为，认罪态度好，庭审中真诚悔罪、认罪；黑市检刑追诉（2019）2号追加起诉决定书指控的集资金额127.6万元，石鑫偿还的利息人民币19.87736万元应折抵本金；石鑫主观恶性不深；石鑫具有以下酌定从轻处罚情节，石鑫系初犯、偶犯，未受过刑事处罚，综合考虑本案实际情况，对石鑫应给予从轻处罚。 经审理查明，2008年5月，被告人石鑫因违法发放贷款从嫩江农村信用合作社嫩江农场分社下岗清收后，实际经营控制法定代表人为王某21的嫩江县银联地产经纪有限公司开展房屋中介和房地产信息咨询服务，后该公司更名为嫩江县联银地产经纪有限公司。2014年9月3日石鑫注册成立嫩江县鑫联银地产有限公司，公司经营范围为房屋中介。2008年5月至2018年5月期间，石鑫在公司亏损，经营难以为继的情况下，石鑫虚构借款人和借款标的事实，以诈骗方式向78名不特定人员非法集资，并承诺在1个月至6个月不等的借款期限内，预先支付月利率为1.5%至5%不等的利息，到期后偿付本金。石鑫非法集资初期，将部分集资款用于借贷，而后采取借新还旧的方式归还到期的本金和循环借贷产生的利息，用以维持资金周转，还将部分集资款用于个人购买高档车辆、偿付高档车辆的车贷、购买生活奢侈品和日常消费等，致使集资款有人民币5292.91164万元没有归还。 经黑龙江省亚中会计师事务所有限责任公司司法鉴定，报案人员78人次，石鑫收到借款本金6252.864万元，已经偿还本息数额为959.95236万元，差额为5292.91164万元。 经侦查，被告人石鑫于2018年5月30日被公安机关在嫩江县抓获。 另查明，嫩江县公安局于2018年5月30日在被告人石鑫手中扣押手机两部，在证人芦某手中扣押尾号为0832的建设银行卡一张、尾号9210的农业银行卡一张、尾号7855的农村信用社卡一张；2018年6月4日对嫩江县鑫联银地产有限公司进行搜查依法扣押电脑机箱2台、记账凭证4本、总账4本、借款合同10本、抵押合同10本、公证书2本、明细账1本，对嫩江县石鑫住处进行搜查时依法扣押银行卡6张、石鑫工资折1本、身份证1张、移动U盘2个。 上述事实有公诉机关提交并经庭审质证、认证的如下证据证实： （一）书证 1.立案决定书、受案登记表证实，嫩江县公安局根据集资参与人霍某等人的报案于2018年5月24日依法受理本案并立案侦查。 2.抓获经过、破案经过证实，嫩江县公安局根据霍某等人报案，于2018年5月30日在嫩江县将被告人石鑫抓获的经过。 3.户籍证明证实，被告人石鑫于1978年2月7日出生，犯罪时已成年。 4.由嫩江县公安局调取于黑龙江嫩江农村商业银行股份有限公司石鑫的员工基本情况登记表、合同制职工审批表、相关任职及处分文件等证实，石鑫1994年6月被吸收录用为嫩江农村信用社合同制职工，2008年5月下岗清收，2018年6月被解除劳动合同。 5.黑龙江省九三农垦区人民检察院不起诉决定书和嫩江县农村商业银行股份有限公司还款证明证实，2006年至2007年，石鑫担任嫩江县墨尔根农村信用合作社嫩江农场分社主任期间，因违规发放贷款被移送审查起诉前，将单位全部经济损失挽回，黑龙江省九三农垦区人民检察院于2017年12月20日对石鑫作出不起诉决定。 6.由嫩江县公安局调取于嫩江县市场监督管理局的嫩江县银联房地产经纪有限公司和嫩江县联银房地产经纪有限公司的档案证实，嫩江县银联房地产经纪有限公司2007年10月22日注册成立，注册资本10万元，法定代表人为王某21，公司2009年6月12日更名为嫩江县联银房地产经纪有限公司。公司的经营范围为房屋中介和房地产信息咨询服务。 7.嫩江县鑫联银地产有限公司企业档案证实，嫩江县鑫联银地产有限公司于2014年9月注册登记，公司性质为一人有限责任公司，公司注册资本为20万元，公司经营范围为房屋中介，公司法人为石鑫，公司营业地址为嫩江县水岸新城4号楼门市。 8.由嫩江县税务局一分局出具的情况说明、税务登记查询信息、税务登记表和嫩江县鑫联银地产有限公司营业执照证实，嫩江县鑫联银地产有限公司2015年12月1日至2018年9月30日有申报记录，申报税款为零。 9.由嫩江县财政局于2018年12月18日出具的关于嫩江县取得合法经营资质的小额贷款公司情况说明材料证实，经黑龙江省地方金融监督管理局批准设立，嫩江县已经取得合法经营资质的小额贷款公司有两家，分别为嫩江县汇隆小额贷款有限公司和嫩江县惠鑫小额贷款有限责任公司。 10.由集资参与人、证人提交的收条、借款合同、融资租赁合同、借款担保合同、收款确认书、借据、银行流水和业务凭单、微信聊天记录、手机短信照片等证据，及嫩江县公安局调取的集资参与人、被告人石鑫银行流水等证据证实，被告人石鑫向各集资参与人借款时间、金额、利息和资金给付等情况。 11.由嫩江县公安局调取的关于被告人石鑫购买的黑龙江省哈尔滨市南岗区学府路1号福顺尚都小区2栋1单元1003号房产和地下车位的相关资料等证据证实，石鑫2008年7月21日以52.6433万元购买位于哈尔滨市南岗区学府路1号福顺尚都小区2栋1单元1003号房产；芦某2010年9月8日以19.8万元购买位于哈尔滨市南岗区学府路1号福顺尚都小区地下1层1C646号车位。 12.由证人王某4提供的不动产权证书、房屋买卖协议及中国建设银行客户回单等证据证实，经哈尔滨市国土资源局2018年1月15日不动产权登记南岗区学府路1号福顺尚都2栋1单元10层3号为王某4单独所有；芦某、石鑫于2018年1月9日将南岗学府路1号-1C646号车位议价20万元卖给王某4；王某4于2018年1月9日通过自己尾号为7777的中国建设银行卡向赵某5尾号为7000的银行卡内转账人民币70万元。 13.由嫩江县公安局调取的关于被告人石鑫购买的本田思域的相关汽车档案等材料证实，石鑫于2009年3月27日以中国银行卡刷卡方式在哈尔滨市博实汽车科技有限公司购买一辆本田思域轿车，购车价格为15.98万，车辆号牌为黑Ａ×××××。 14.由嫩江县公安局调取的关于被告人石鑫购买的路虎览胜的相关汽车档案等材料证实，石鑫于2015年3月5日通过刷卡支付96万元，另付10万元的方式，在哈尔滨宏达国际汽车城有限公司二手车置换广场以106万元购买一辆路虎揽胜车，车牌号为黑Ａ×××××。 15.由嫩江县公安局调取于黑龙江省大庆市日昇昌融资担保有限公司和哈尔滨市车辆管理所的石鑫抵押贷款购买凌志雷克萨斯570的车辆档案和相关购车资金及还贷的银行流水等证据证实，2016年7月29日，石鑫经芦某和黄金宝提供反担保，由大庆市日昇昌融资担保有限公司担保，在龙江银行股份有限公司贷款143.8万元向海伦市浩恒汽车销售有限公司购买雷克萨斯570汽车一辆，车牌号为黑Ａ×××××，车款2016年8月5日最终汇入天津广德众兴国际贸易有限公司；石鑫不还车贷后，截止至2018年12月27日，龙江银行累计扣大庆市日昇昌融资担保有限公司保证金32.421387万元。 16.嫩江县公安局于2018年6月4日对嫩江县石鑫住处进行搜查时制作的搜查笔录和扣押物品、文件清单证实，依法扣押银行卡6张，石鑫工资折1本，身份证1张，移动U盘2个。 17.扣押物品、文件清单证实，嫩江县公安局于2018年5月30日在被告人石鑫手中扣押手机两部，在证人芦某手中扣押尾号为0832的建设银行卡一张、尾号9210的农业银行卡一张、尾号7855的农村信用社卡一张。 18.嫩江县公安局于2018年6月4日对嫩江县鑫联银地产有限公司进行搜查时制作的搜查笔录和扣押物品、文件清单证实，依法扣押电脑机箱2台、记账凭证4本、总账4本、借款合同10本、抵押合同10本、公证书2本、明细账1本。 19.由嫩江县公安局对与本案相关的被告人石鑫债权、动产、不动产、银行开户、股票账户等进行查封、查询的相关书证等证据证实，2018年6月26日查封嫩江北药中药饮片有限公司所负石鑫债权，查封金额不超过涉案金额四千万元；查封石鑫在哈尔滨市公安局交通警察支队车辆管理所登记的车牌号为黑Ａ×××××的LX570白色小型越野车；查封石鑫在黑河市公安局车辆管理所登记的车牌号为黑Ｎ×××××的英路览胜越野车；查封证人芦某名下在哈尔滨市南岗区学府路1号-1层C646号地下车位。 20.机动车转让合同、债权转让协议、收条等证据证实，石鑫将牌照黑Ｎ×××××的英路览胜车转让给耿某，2017年9月2日石鑫收到转让款55万元。耿某将车辆黑Ｎ×××××的债权55万元转让给王某3，2018年5月31日耿某收到黑Ｎ×××××车款28万元。 21.由嫩江县公安局经济犯罪侦查大队出具的情况说明材料证实，郭某4因身体原因不能做笔录；吕某借款的银行流水因不显示对手信息，只能确定最后一笔4万元利息存入吕某账户；卷宗中的韩某3与韩某2、王某10与王某11、王某12与王某13、赵某8与赵某4、赵某5与赵某9、许某与刘某1指同一人。 （二）证人证言 1.证人盖某证言证实，2017年，我母亲吕某听朋友庞某说石鑫是开小额贷款的，石鑫在外借钱给利息。2017年7月1日，我和母亲在阳光银座楼下的农村信用社借给石鑫50万元，石鑫答应1.5分利，直接扣下4个月3万元的利息，实际给付石鑫47万元现金，借款合同上借款金额为50万元。合同到期后，我母亲对庞某说想把钱拿回来，庞某说她让石鑫给涨点利息。这样庞某给我母亲汇到卡上4个月4万元的利息，我母亲到石鑫的公司找石鑫换的新的借款合同。2018年3月1日，这个合同到期后，庞某又给我母亲汇了4万元利息，我母亲又到石鑫的公司找石鑫换了一份新的借款合同，这份合同的到期日是2018年7月1日。我母亲听说石鑫跑了就病倒了，所以我替母亲来报案。我母亲扣除利息直接损失39万元。 2.证人郭某1的证言证实，我替姑姑郭某4报案。2017年4月6日，我姑姑郭某4的干女儿王某14和石鑫在一起聊天，石鑫就问王某14是否有钱，如果有钱可以帮助以贷款的形式贷出去挣点钱。王某14当天就和我姑姑说了，我姑姑给王某14拿了20万元钱，王某14拿去找石鑫，并且签订了借款合同，期限为5个月，利息为2分利。借款合同上贷款人签名是王某14代签的。签完合同以后，石鑫直接给王某142万元钱算是5个月的利息，这2万元利息钱王某14给我姑姑了。合同到期以后王某14多次找石鑫要钱，但是石鑫总是以各种借口推托。 3.证人赵某2的证言证实，我朋友贾某委托我帮他报案。2015年5月份，石鑫说要用钱，管贾某借30万元。2015年5月4日，贾某的妻子转给石鑫27万元，当时扣除了3万元的利息，具体的利率和借款期限贾某不记得了。后来贾某陆续管石鑫要回来20多万元。我妻子于某1在石鑫的公司上班，我有时候去帮忙。石鑫主要经营小额借款业务，别人把钱放他这儿，他再贷给别人。 4.证人王某5的证言证实，石鑫是开小额贷款的，在江边开个鑫联银地产有限公司。2017年，石鑫多次跟我说其朋友要用钱，让我帮张罗，给的利息高。我就跟朋友张某5说了，张某5说光借钱不行，得需要担保人，石鑫就让我给担保，我同意了。张某5一共借款给石鑫5笔，期限2至3个月，月息3至5分，利息先付，共220万元，实付198.5万元。这些钱期满之后，我向石鑫要过很多次，本金一直没给，但利息给付了70万左右。 5.证人郭某2的证言证实，2015年我公司要开发鸿泰国际项目，石鑫开个鑫联银地产有限公司，当时借给我公司150万元，前6个月约定月利3分，之后是年利3分，我公司用林业局楼下三个车库的产权证抵押给石鑫，并做了相关手续。大约2018年初，石鑫说着急用钱，我让财务部门先支付给石鑫20万元。2018年3月份，我公司决定对所借石鑫的款项清算，这时李某22说石鑫欠其亲属和司机的钱，让我公司与石鑫结算后不要把钱兑付给石鑫，把借款人的相关手续给我，与石鑫的借款抵顶，石鑫也同意了。当时李某22那边的手续没拿过来，具体数额不准确，说大约300万元。我公司账面显示欠石鑫的鑫联银地产有限公司227万元，我与石鑫协商，我公司的钱由我先行偿还，石鑫给我出具了一份收到600万元的收条，我给石鑫出具一份300万元的借条，石鑫没让我写他本人名，我记得当时让我写的好像是叫“王某16”，借王某16300万元，注明无利息。石鑫给我出的收条注明收到600万元，公司账已还清，我与石鑫约定所有账目结清。 6.证人李某2的证言证实，我与朋友共同经营的黑河市三丰煤矿从2012年至2015年在石鑫处借款300多万元，月利2.5分到3分。2018年5月4日双方算账，我应当连本带利偿还石鑫942万，因为石鑫还欠我亲属朋友王某10、韩某4、赵某10、王某12等人钱未还，其中有我嫂子王某10280万元、司机韩某3家大约126万元、会计赵某8300万元、王某1250万元，还有几个人的我记不清楚了，我与石鑫商议抵账，石鑫也同意了，石鑫给我出了个收条，注明收到黑河三丰煤矿还嫩江鑫银联民间借贷公司人民币942万元，现已全部偿还，双方再无任何债务纠纷。 嫩江县银联地产经纪有限公司、嫩江县联银地产经纪有限公司是一个公司，是我2007年办理的公司，法人是我妻子王某21。石鑫下岗清收后，我就将公司交给石鑫经营。公司的实际经营情况我不清楚。 7.证人石某1的证言证实，我哥石鑫从2008年开始经营小额贷款业务，2014年开了个嫩江县鑫联银地产有限公司，我家及亲戚朋友的钱一直放在那里，我哥说往出贷，有时候给我们月利一分。我岳父王某16那边亲戚朋友的钱通过我放在我哥石鑫那儿，我哥也都按时结息。2018年4月份左右，我哥给我一个欠条，上面显示“今欠王某16人民币300万元整”，欠款人郭某2，欠条时间是2018年3月22日。这个欠条没写归还时间和利息情况，当时我哥说郭某2给不上线，先给打个条，我就把这个欠条给我岳父王某16了。 8.证人庄某1的证言证实，2014年9月5日、10月13日我姐夫路某1和我姐庄某2通过我向石鑫提供借款的，两次出借的借款合同数额为90万元，扣除预先支付利息9万元，实际支付本金81万元，后要回本金50万元和续借期间利息32万元。 9.证人赵某3的证言证实，我知道石鑫一直开小额贷款，我介绍我姐姐赵某122016年12月5日通过银行转账方式向石鑫提供借款，借款合同上的金额是40万元，当时约定月息2.5%，先扣除了5个月的利息5万，实付给石鑫35万元。石鑫后来还10万本金和3万利息。借款合同上的借款利息0.25%是书写错误，约定的利息是月息2分5。 10.证人张某1的证言证实，石鑫是我姑姑家的哥哥。石鑫是开小额贷款的，大约2015年，我主动提出把钱放在我哥那，他往出贷，给我月息2分。石鑫让我帮助借钱，我介绍李某4、韩某5、杜某1、张某2向其哥哥提供借款。我就知道石鑫也是把借来的钱放贷出去。 11.证人朱某1的证言证实，我和石鑫是朋友关系，他是开小额贷款公司的。大约从2012年、2013年开始，有时他管我借钱，有时我管他借钱，我们相互借款没有约定利息。2017年我还给石鑫7万元钱，我们的账就全结清了。石鑫跟我说过介绍其他人钱借给他，但是我没有介绍其他人。我没听说过石鑫经营什么实体。 12.证人李某3的证言证实，2017年7月13日，国某给我打电话，他说想把钱借给石鑫挣点利息，问我是否把握，我说应该没什么事。当天中午，石鑫给我打电话找到我，石鑫说国某要把钱借给他，需要一个担保人，石鑫让我帮着签个担保，当时我不同意担保，石鑫说这钱他能5分利放出去，能挣点钱。我问石鑫是否把握，石鑫说肯定把握。石鑫开车拉我到国某的单位，石鑫让我在他和国某的借款合同上的担保方一栏签的字，签完字我就走了。后来石鑫被公安机关抓获后，国某把借款合同用微信传给我，我看到借款合同是60万元，利息为2分。 13.证人王某6的证言证实，石鑫一般都是以月利2分向我借款，2017年2月26日、2月27日石鑫通过POS消费的方式偿还我借款80万元，二人之间的债务已经全部结清。我具体借款金额记不清了，没得多少利息。石鑫让我帮助联系他人提供借款，月利3分，我没有帮助联系他人提供借款。 14.证人赵某4的证言证实，2007年或2008年左右，经我老板李某2介绍认识的石鑫，石鑫让我帮助过他经营的公司整理过会计凭证、记过账。石鑫公司开始时叫嫩江县银联地产经纪有限公司，后期更名为嫩江县联银地产经纪有限公司。根据现会计凭证看，我帮忙期间石鑫经营的公司盈亏基本持平，盈亏数额偏小就几百元或几千元不等，就是收取中介费。具体哪年开始的时间记不清了，石鑫多次管我借钱，我陆续借给他300万元，这些都是本金，后来我多次找石鑫要钱，石鑫一点也没还给我。我知道李某2欠石鑫的钱，李某22018年4月或5月份期间石鑫与李某2算账时，我让李某2将石鑫欠我的300万元钱顶账了，现在我与石鑫之间没有债务，已经两清了。石鑫借款的时候利息先付，一般是月利1.5分或2分。 15.证人王某7的证言证实，2016年开始，赵某1以做买卖为由，向我借过几次钱。赵某1提供的四份贷款人为王某7的借款合同上的名字是赵某1签的。2018年5月份，赵某1以钱被石鑫骗，他怕妻子许某上火，让我跟许某说是我把钱借给石鑫了。 16.证人于某1的证言证实，2008年年末，我经介绍到石鑫经营的公司工作的，当时公司名称是嫩江县银联房地产经纪有限公司，公司法人是王某21，听说这公司原来是李某2的，后来给石鑫了。我到公司工作以后就没看到李某2和王某21去过，都是石鑫实际经营。2009年公司变更名称为嫩江县联银房地产经纪有限公司，也由石鑫经营。2014年石鑫注册鑫联银地产有限公司，石鑫是法人。 2008年开始石鑫的公司从事房屋中介、办理贷款、放款抵押业务。2014年石鑫自己注册公司后，基本就没有房屋中介业务，主要是吸收公众存款，然后再放贷出去。公司吸收公众存款并放贷未经相关部门批准。我在公司主要负责到房产跑手续，后期主要是写借款合同，交给石鑫签名和盖公司章。石鑫平时跟亲戚、朋友、身边认识的人说，如果谁有钱，放到公司，可以给比较高的利息，有人用钱，他能放出去。我介绍父亲和张某3、霍某、姜某1、于某2几个朋友向石鑫提供借款了。公司2014年之前有账，2014年之后没有账。出具借款合同，一般由我填写交给石鑫，利息都是以月息算，我经手的利息有1.5-4分不等，利息都是先付的，有的合同上面石鑫还给写的借条。据我所知石鑫没有实际经营的产业。借款合同上利息写成月息0.2%、0.5%等数值应该是笔误，实际利息应为月息2%、5%。 17.证人刁某的证言证实，我2009年末至2012年9月末在嫩江县联银地产经纪有限公司打工，开始和于某1一起跑房地产，2010年1月开始帮助记账。石鑫负责管理公司，公司从事抵押贷款中介服务，赚取中介费，公司业务少，收支基本平衡，不亏损也没什么盈余。 18.证人芦某的证言证实，嫩江银联地产经纪有限公司和嫩江联银地产经纪有限公司是李某2开的，石鑫在管理。我没听说石鑫在李某2的煤矿有股份。大约在2008年末，购买了哈尔滨市学府路1号福顺尚都2栋1单元10层3号，面积127平米，60多万元，买了一个地下车位，20万元，房子在石鑫名下，车位在我名下。大约2017年年末，石鑫把房子和车位卖给了王某4，一共卖了180万元。车先后买过四辆，2009年4月份买了一台本田思域，10多万，大约2013年左右把这台车给我小叔子石某1了；之后买过一辆二手的牧马人，开了二年左右就卖了；2015年在哈尔滨汽车市场花100万多点买的路虎，当时买的时候也不是新车。2016年在龙江银行贷款买的LX570，车是在天津提的，当时首付30多万元。这两辆车石鑫都抵押贷款了，我不知道具体的去向。家里大额开销我不掌握，石鑫就是常买一些高档的衣服。这些年石鑫没有实体，没有具体的经营项目。公司开始运转的很正常，按照抵押物情况收取中介费，后来不知道怎么运转成这样了。 19.证人单某的证言证实，石鑫通过我在天津联系的雷克萨斯570车，通过龙江银行办理的零首付车贷，担保公司是大庆日昇昌担保，但业务是通过海伦市浩恒汽车销售有限公司办理的。前期费用25万元石鑫通过龙江银行汇入我尾号4555的龙江银行卡中，全车155万，贷款额度为143.8万元。石鑫在天津补了11.2万元的差额。 20.证人耿某的证言证实，2017年10月左右，石鑫因为还不上我150多万的借款就把路虎作价50万元、凌志作价110万或者120万卖给我。凌志570石鑫卖给我的时候就说车上有抵押贷款，凌志570我70万卖给他人。路虎车我40万卖给路虎车抵押公司的人。芦某2018年7月曾找我，说她在车上有担保，让我将凌志570赎回，我未同意。我与石鑫之间的借款都结清了。 21.证人赵某5的证言证实，石鑫以合伙卖煤为由让我与何某投资，我与何某商量后向石鑫账户汇入投资款187万元，并要求石鑫以哈尔滨房子的房照作抵押，但是没有办理抵押手续，后来听说石鑫拿这些钱还银行的钱了，我就要求石鑫把房子过户，但石鑫一直推托。后来王某4找我，说石鑫在我这儿拿的钱肯定还不上了，让我把哈尔滨的房照给他，他跟石鑫去办理房屋过户手续，石鑫同意把房子作价110万元卖给王某4。后房子过户给王某4，王某4和石鑫陆续将欠款偿还。 22.证人王某4的证言证实，我和石鑫是好朋友，我自2014年至2018年期间，多次借给石鑫共计100多万元钱，没有收取利息。2018年1月石鑫将我哈尔滨南岗区学府路1号福顺尚都2栋1单元10层3号的房子和地下车位折价150万元出售给我，我找赵某5要的房本，与石鑫一同到哈市过的户，过户日期为2018年1月15日。我替石鑫还给赵某5100万元。我分四五次给了石鑫20万元现金，剩下30万元用于清账。石鑫转入我账户的钱是石鑫还给我的借款本金。 23.证人赵某6的证言证实，三丰煤矿没有石鑫的股份，我通过投资人李某2向石鑫借款14次合计311.8万元，月利三分，我2015年借的16.8万和5万不计利息。2018年5月算账的时候欠石鑫9423176元，经石鑫和李某2协商用石鑫从李某2亲属和司机处的借款进行互抵。三丰煤矿与石鑫之间的借款没有账目。 24.证人李某1的证言证实，2015年年初石鑫说要用钱向我借款60万元，当时约定好像是月利2.5分，期限我记不准了，预先扣除利息4万元，我通过刘某9账户向石鑫转账30万元和26万元，共计实付给石鑫56万元。当时出具合同了，利息付了一部分，具体我记不准了，没有收回本金。我们原来关系都不错，我不打算报案了。 25.证人吕某1的证言证实，大约2016年，我哥李某7说石鑫管他借钱，期限5个月，月息2分。我通过哥哥李某7向石鑫出借9万元本金，借款合同上是10万元，合同在李某7处。2017年年末，我和嫂子刚某到石鑫公司换合同，索要12万元利息，石鑫给了5万元，我嫂子给我1万元，我实际经济损失为8万元。我哥嫂报案时包括我出借10万元，我没有单独报案。 26.证人韩某2的证言证实，石鑫原实际经营的嫩江县银联地产经纪有限公司、嫩江县联银地产经纪有限公司就是一个公司，后期更的名，公司是我2007年办理的手续，法人是我妻子王某21。后来石鑫在信用社下岗清收了，我就把公司送给石鑫经营了，我没有实际经营。公司营业执照上具体经营业务是房屋中介，就是以房屋抵押贷款收取中介费。 我2014年开始通过循环出借的方式向石鑫提供借款，合同到期，就换一下合同，连本息一起结转，到2018年5月5日，石鑫一共欠我272万元。2018年5月初，李某2用欠石鑫的116万元与我顶抵债权债务，石鑫给我出具147万和9万两张借条。后我通过李某22跟郭某2说用郭某2欠石鑫的156万元与我顶抵债权债务。最终将石鑫欠我的272万元欠款转由李某2和郭某2偿还，债权债务的转移是口头的，没有书面手续。我通过向石鑫提供借款得到20多万元利息。 27.证人王某8的证言证实，石鑫是开小额贷款公司的，大约2014年开始石鑫就陆续打电话让我借钱给他，说放贷出去，开始月息是2分、3分，后来着急用有月息4分、5分的。我的借款合同上写明借款利率为月息0.3%到0.5%，实际利率是3分到5分，合同上面应该是书写错误。我从2014年开始借钱给石鑫，最后未结清的五份合同都是结转合同，合同金额为120万元，后因石鑫不归还利息，经石鑫和郭某2同意，由郭某2代为偿还欠款。之后郭某2说跟石鑫算完账了，我就将合同原件交给郭某2了。借款是上打租，利息先扣除，实付金额不是合同上的数额，之后陆续得到50万至60万左右利息，具体记不准了。 28.证人王某2的证言证实，我受我公司法人代表李某5委托来报案。2018年1月5日石鑫向李某5借款20万元，李某5让我转给石鑫的，石鑫给我写了一份借据，没有约定利息，当时说月底就还。我多次索要过，石鑫一直未还。李某5以前通过石鑫贷过款，但已经结清。 29.证人肖某的证言证实，我是2017年2月份开始到嘉禾汽车服务有限公司嫩江分公司工作的。石鑫在我公司办理路虎车的融资租赁手续是我经办的。车抵押给我公司时石鑫没说已经把车卖给耿某了，他们之间也没做抵押及变更登记。 30.证人袁某、苏某1的证言证实，石鑫在嫩江县农村信用联社嫩江农场分社工作期间贷款、还款的情况。 （三）集资参与人证言 1.集资参与人李某10的证言证实，2017年4月份我通过朋友认识的石鑫，石鑫开了一个嫩江县鑫联银地产有限公司，不知道是否有正常业务，我们都认为石鑫是开小额贷款的。石鑫说钱放在他那，他能够高利放出去，给我们月利2分、3分，他说4分、5分往出贷。我2017年11月到2018年3月通过现金和转账方式向石鑫提供借款6笔共135万元，石鑫在出具的合同或借条上签名，加盖公司公章，借条上的金额包括利息。借款到期后，我问石鑫要过借款，石鑫说钱紧，一直没给，我也就相信石鑫了。2018年5月13日我联系石鑫说钱要抽回来一部分，石鑫说行，我再打石鑫电话都关机。并证实我第一次给石鑫借款时，石鑫在公司拿出好多房产证，对我说你们不用担心，我有很多房产证可以做抵押，但是我并没有公证，因为我觉得石鑫有那么多房产证应该是很有实力的。 2.集资参与人郑某的证言证实，我和爱人与石鑫是好朋友。石鑫开了一个鑫银联房地产开发公司，经营小额贷款业务，我把钱放在他那里挣利息钱。2017年7月17日石鑫以向外贷款为由向我借款，我通过银行和现金方式交付石鑫36万4千元，借款合同上签的是40万元，包含预先支付的三个月利息3万6千元。2017年10月30日石鑫以其在信用社出事了为由向我借款15万元，贷款期限4个月，每月4分利，也是先付利息，4个月利息2万4千元，扣除利息我给石鑫12万6千元，借款合同上签的是15万元。第一次借款3个月到期以后，石鑫没有给我本金，我找石鑫要过好多次，石鑫也没给我本金，但是给了我8万元的利息。 3.集资参与人卢某的证言证实，石鑫是开小额贷款的，在大酒店东侧开了个鑫银联房地产开发公司，我们都认识十多年了，我有钱就放石鑫那。石鑫用我们的钱往出放贷，没有抵押物。2017年11月6日，石鑫向我借10万元，期限1个月，月利2分，利息先付，我实付石鑫9.8万元，12月6日期满后本金一直未付，陆续把利息给到2018年5月6日。2017年11月12日石鑫向我借款30万元，期限2个月，月利2分，利息先付，我实付28.8万元，期满后本金未付，利息一直给付到2018年5月12日。2018年4月末，我想把借给石鑫那10万元钱的本金抽回来，我给石鑫打电话，石鑫说到期也就是5月6日给。到期我又联系石鑫，他说过几天给。之后就联系不上石鑫了。 4.集资参与人黄某的证言证实，2017年3月份左右的一天，我和石鑫在一起聊天，石鑫问我说“手里有没有闲钱，你放钱这，我以借款的形式放出去让你挣点钱”，我说有。2016年4月20日石鑫给我打电话说需要20万元钱，告诉我是2分利，我把钱送到石鑫公司，当时石鑫和我说“钱放在我这不用担心，我有房子可以做抵押”。并且和我制作了借款合同，借款期限5个月，2分钱利息。我给石鑫20万元钱，石鑫就给我返回2万元钱作为利息款，但是合同上是20万元钱。2017年7月29日、8月9日石鑫分别向我借款10万元，期限5个月，利息为2分利，返回我利息2万元。借款到期以后，我和爱人向石鑫要钱，石鑫都以各种借口推托不还钱。 5.集资参与人张某3、李某12、霍某、刘某5、刘某4、赵某12、李某9、刚某、刘某3、苏某3、潘某、姜某1、苏某2、姜某2、韩某5、李某6、刘某7、路某1、刘某1（孟某）、王某19、王某9、邓某、卿某、段某、魏某、赵某1、国某、李某4、佟某、王某17、谭某1、马某1、张某4、郭某3、徐某、孙某1、崔某2、李某13、田某、崔某1、周某2、孙某2、张某2、庞某、牛某、刘某2、董某2、董某1、吴某、赵某1、杜某1、唐某、姜某3、陈丹、姜某4、朱某2、刘某8、蔺某、马某2（郑某丈夫）、刘某6、战某、王某20、任某、高某（姜某3丈夫）、林某、孙某3、王某18、吕某、李某7（刚某丈夫）、张某5、陈某2、王某1、韩某1、王某3等人的证言证实，石鑫向其借款的时间、理由、金额、利息、还款期限和借款损失的数额等借款经过。 （四）被告人石鑫供述 被告人石鑫供述证实，2008年开始，我以个人的角度吸收公众存款，收钱往外放。后来王某21注册银联房地产经纪有限公司，之后改名叫联银地产经纪有限公司，这两个公司法人代表都是王某21，但由我实际经营，也从事吸收公众存款、放款业务。2014年我注册了嫩江县鑫联银地产有限公司，一直从事吸收公众存款、放款业务。我以个人及公司名义吸收公众存款没有经过中国人民银行批准。我吸收的存款有的是亲戚朋友，还有的人我不认识，是我让亲属、朋友介绍的，我对他们说我公司是对外放小额贷款的，给予借款人月利1.5-5分的利息。我借款一种是我给出具借款合同，上面有借款金额、借款期限、借款利率与计算方法、还款方式、抵押物、违约责任等项目，由我本人签字并盖公司章。另一种是我给出具借条，上面写明借款金额、期限、利率，由我本人签名，有的盖有公司章，有的没有盖章。公司没有正规的账目，借款和放款原来我自己记在纸上，但结清的我就销毁了。到2017年，我外欠的金额太多了，加上高额利息，无法偿还，所以我就不记账了。有来要钱的，我有钱就给点，没钱我就说钱没回来或在凑钱，让他们等。2017年我资金链断裂后，催账的人逼的太紧了，我不得不从身边亲戚、朋友、同学借款，还让他们帮我找人借钱，来还欠款。我跟他们说煤矿和郭某2欠我钱，钱回来就有能力偿还。我自己及公司没有其他实体经济。我主要的资金主要都是付利息了，公司有钱的时候，日常开销主要用公司的钱。我吸收来资金，用于平时生活开销没具体统计过，平时生活中也买一些奢侈品，几百万得有，但我开始也是赚钱的。 我通过亲戚、朋友吸收资金时，说黑河宾馆有抵押、北安、北京都有资金情况是不属实，就是有人想从我这贷款，但各种原因都没贷成。2017年-2018年，我让亲戚朋友帮张罗钱，说有人用，给3分-5分高利的情况不属实，没有实际用款人，钱基本都是我自己用了，我就是虚构一些理由，为了吸钱还以前的账。2017年开始我就不怎么往外贷了。这些年我没有进行什么投资。 2011年至2015年，我陆续把吸收来的钱贷给李某2900多万元，利率月利2分-3分，实付给他的钱是按当时的期限和利率把利息扣除之后的。借款期限当时也都是3个月的多，但李某2一直没有还我钱，期限届满一直也没有支付利息。直到2018年5月份，我与李某2算账，李某2提出，我之前吸收的一些资金涉及他亲戚、朋友的未还，要用我欠他们的钱跟李某2欠我这900多万元互抵，我同意了。我在与李某2的资金往来中，大约得亏1000万左右。 大概2014年左右，郭某2说北药那块要用钱，我贷给他150万元，当时约定月息3分，还有1.5%的手续费，用多久我忘了。2015年末，我俩算账，他给我出具借我220万元也不是240万元的借条，借条是打印的，郭某2签的字，之后又给我手写了一份20万元的借条，是结算的一部分利息。因为我欠战某的钱，这两张借条于2018年3、4月份，让战某要走了。后来我与郭某2重新算账，我最开始借给郭某2的150万元到2018年3、4月份，本息近600万元（本息3个月滚动），我给郭某2出具了一份收到600万元的收条，上面注明以前的借条均无效。郭某2给我写了一份借300万元的条，这条我让郭某2写借王某16300万，因为我欠王某16及其家人的钱，这借条我交给我弟弟石某1了，让他其交给王某16。 2017年6月我向陈某2借款260万元，陈某2预先扣除利息23.4万元，之后我给付陈某246.8万元利息。2015年3月，我以急用钱为由，让谭某1帮助张罗钱，谭某1转给我40万，刘某9转给我56万，我刷卡用这96万元购买的路虎车。我贷款143.8万元购买雷克萨斯车交首付50多万，还车贷90万左右，车的首付和还车贷钱一部分是自己的，一部分是吸来的。两台车我开始抵押给耿某了，拿了95万元钱，但签订的是买卖协议，如果钱还不上，车就归耿某了。2017年11月，我需要资金在众信普惠担保贷款公司把路虎车抵押贷款54万元，这台车当时也做了抵押手续，车归我开。2018年春节后，我把这台车卖给耿某了，当时协议好像是55万元，众信普惠担保贷款公司剩余30多万元的贷款由耿某还。2007年在哈市购买的房子，2017年年末作价180万卖给王某4。我名下存款、房产也都没有了。 我记得欠赵某1、战某每人有3-4百万、庞某2-3百万、霍某70-80万、李某1260-70万，有二个李某4，一个欠25万，另一个欠100万左右，欠路某130-40万、刘某4100多万、李某650-60万、孙某1大约30万、刘某315万、韩某3100多万、王某930万、德顺35万元、苏某320万、苏某210万、贾某30万元、谭某1好像1000万左右（包括介绍的）、潘某50万、唐某10万、卢某20万左右、段某100万左右、刘某7100多万、卿某9万、黄某20万、魏某40-50万、杜某210万左右、王某1920万、韩某510万左右、石某27万、赵某1220万、吕某40-50万、张某310万左右、姜某210万左右、国某60万、姜某1有几万、郭某3有30-40万、徐某300-400百万、崔某1有几万、周某240万左右、张某220万、牛某35万、董某2近200万、赵某5100多万、刚某的丈夫李某750万左右、许某（刘某1）有几百万、刘某2有100多万、董某150万左右、张某5200万左右、吴某几十万、赵某1180多万、杜某120多万、朱某220万、刘某8不到200万、吕某2（韩某1的丈夫）20万元、韩某140万元、王某120万元、李某520万元。我曾向王某6、大庆一个叫三哥的人借过钱。还有很多人我都不认识，也叫不上来名字，钱数也记不准了。我现在总共外欠大约四五千万元。 2017年我涉嫌违法发放贷款案，我偿还嫩江农场信用社530万元，这钱一部分是借款人自己还的，有一百万左右是我管亲戚朋友借的，我印象中让谭某1帮我借了50万元，还信用社的钱了。2017年末，九三农垦区人民检察院做出不起诉决定。之后实际用款人陆续把这100多万元都还给我了，但我开始以此理由张罗的钱，有一部分钱还了，有一部分钱没还给亲戚朋友，用来偿还其他欠款了。 由于我外欠的资金太多无法偿还，天天都有要账的，有的借款人甚至住到公司，我被逼的没办法，就把原来常用的手机号关机，躲起来了。2018年5月30日早上，公安人员在嫩江县地铁家属楼我岳母家把我抓获了。 报案人提供的借款合同复印件及借条我看了，没什么异议，借款合同都是我本人出具的。部分报案人的报案金额与我回忆的借款金额有出入，由于借款时间较长，而且多数是分批部分结算本息，有的我记不太准确。还有一些出借人是通过亲戚朋友把钱拿去的，我不知道具体姓名，我只出具借款合同给中间人拿走了，由中间人交付给出借人，所以部分报案人和报案金额我对应不上。合同中借款利率写明为月息0.2%-0.5%的为笔误，实际借款利率为2%-5%。 (五)鉴定意见 1.由黑龙江省亚中会计师事务所有限责任公司出具的黑亚会[2019]会司鉴字第5号《关于石鑫涉嫌诈骗案司法鉴定意见书》及附表证实，（1）石鑫2018年5月30日前未偿还全部本息的相关出借人之间的实付借款本金数额以及已经偿还的本息数额确认如下：报案人员人数74人次，合同总金额6668.30万元，预先扣除利息为532.136万元，石鑫收到借款本金6125.264万元，已经偿还本息数额为940.075万元，差额为5185.189万元。 （2）嫩江县银联房地产经纪有限公司、后更名为嫩江县联银地产经纪有限公司2011年12月31日账面资产总计164525.83元，其中：现金94525.83元，其他应收款70000.00元;负债合计89770.20元，其中：其他应付款89770.20元；未分配利润74755.63元。 （3）嫩江县银联房地产经纪有限公司、后更名为嫩江县联银地产经纪有限公司2007年至2011年经营情况如下：2007年-2011年收入合计332682.00元，管理费用257926.37元，净利润74755.63元。 （4）由于委托方未提供嫩江县鑫联银地产有限公司会计账簿，无法对其资产负债及经营情况进行核查。 （5）石鑫借款的资金去向： ①石鑫与郭某2借款：借款本息247.10万元，其中：实付借款本金130万元，2013年12月23日郭某2已还借款20万元。 ②石鑫与李某2借款实付金额无法确认。 ③石鑫偿还嫩江农场信用社的贷款：2013年11月20日至2017年11月16日，通过石鑫账户转到嫩江农商银行股份有限公司嫩江农场支行尾号为0016的账号还贷金额共计14笔，还贷金额6109999.00元，其中：将石鑫责任贷款7万元（石鑫本人工资偿还贷款）；李某5227万元、康成8万元、李晓峰38万元（属于使用人自己归还，只不过先存石鑫账户，通过石鑫还到信用社贷款账户）、公安清收代还70.9999万元；将上述6笔不属于石鑫用款剔除后，余下贷款金额260万元，是否全部属于石鑫用借款还贷不能确认。 ④石鑫在2014年3月23日至2018年4月8日期间消费共计117笔，金额1594482.23元（含支付路虎车960,000.00元）。 ⑤石鑫在廊坊银行股份有限公司新开路支行石鑫交易明细清单记载还贷（路虎车贷）支出共计7笔，金额63988.15元。 ⑥2016年7月27日石鑫通过农商行（尾号7855）将143840.00元电汇到单某尾号为4555的账户；2016年7月27日石鑫在龙江银行（尾号2748）现金存入25万元，同一日将25万元转账存入单某尾号为4555的账户，上述两笔资金均是购雷克萨斯LX2016款570车的前期费用。石鑫从2016年9月6日到2018年4月17日分20期共计还龙江信用卡汽车分期付款雷克萨斯LX2016款570车贷90.5万元。 ⑦石鑫在2015年6月8日至2018年5月10日，微信红包支出共计865笔，金额303682.62元。 ⑧附表出借人合同（借条、借据）情况及实付借款本金、已经偿还本息数明细表记载：出借人张某4实付借款本金数额141万元，已经偿还本息数额0万元，差额141万元；出借人郭某3实付借款本金数额94.1万元，已经偿还本息数额0万元，差额94.1万元；出借人徐某实付借款本金数额554.4万元，已经偿还本息数额50万元，差额504.4万元；出借人郭某1（郭某4）实付借款本金数额18万元，已经偿还本息数额0万元，差额18万元；出借人孙某1实付借款本金数额54万元，已经偿还本息数额15万元，差额39万元；出借人崔某2实付借款本金数额98.7万元，已经偿还本息数额0万元，差额98.7万元；出借人李某8付借款本金数额22万元，已经偿还本息数额0万元，差额22万元；出借人田某实付借款本金数额9万元，已经偿还本息数额0万元，差额9万元；出借人崔某1实付借款本金数额17.9万元，已经偿还本息数额4.9万元，差额13万元；出借人孙某2实付借款本金数额22.5万元，已经偿还本息数额11万元，差额11.5万元；出借人韩某5实付借款本金数额22.5万元，已经偿还本息数额13万元，差额9.5万元；出借人黄某实付借款本金数额36万元，已经偿还本息数额20万元，差额16万元；出借人姜某2实付借款本金数额9.5万元，已经偿还本息数额1万元，差额8.5万元；出借人苏某2付借款本金数额60.6万元，已经偿还本息数额0万元，差额60.6万元；出借人刘某3实付借款本金数额26.8万元，已经偿还本息数额0万元，差额26.8万元；出借人卢某实付借款本金数额38.6万元，已经偿还本息数额3.9万元，差额34.7万元；出借人刚某实付借款本金数额58.5万元，已经偿还本息数额5万元，差额53.5万元；出借人李某9实付借款本金数额9.2万元，已经偿还本息数额1万元，差额8.2万元；出借人赵某12实付借款本金数额35万元，已经偿还本息数额13万元，差额22万元；出借人苏某3实付借款本金数额28.65万元，已经偿还本息数额14.05万元，差额14.6万元；出借人刘某4实付借款本金数额139万元，已经偿还本息数额19万元，差额120万元；出借人刘某5实付借款本金数额18万元，已经偿还本息数额0万元，差额18万元；出借人霍某实付借款本金数额130万元，已经偿还本息数额71万元，差额59万元；出借人张某3实付借款本金数额18.8万元，已经偿还本息数额10万元，差额8.8万元；出借人姜某1实付借款本金数额13.2万元，已经偿还本息数额10万元，差额3.2万元；出借人李某10实付借款本金数额126.95万元，已经偿还本息数额33万元，差额93.95万元；出借人李某11借款本金数额64.5万元，已经偿还本息数额5万元，差额59.5万元；出借人郑某实付借款本金数额49万元，已经偿还本息数额8万元，差额41万元；出借人路某1实付借款本金数额81万元，已经偿还本息数额73万元，差额8万元；出借人吕某实付借款本金数额47万元，已经偿还本息数额8万元，差额39万元； 出借人刘某1（孟某）实付借款本金数额62.075万元，已经偿还本息数额0万元，差额62.075万元；出借人邓某实付借款本金数额74.8万元，已经偿还本息数额0万元，差额74.8万元；出借人王某9实付借款本金数额30万元，已经偿还本息数额0万元，差额30万元；出借人段某实付借款本金数额98.4万元，已经偿还本息数额32万元，差额66.4万元；出借人国某实付借款本金数额60万元，已经偿还本息数额7万元，差额53万元；出借人李某4实付借款本金数额81.3万元，已经偿还本息数额6万元，差额75.3万元；出借人佟某实付借款本金数额31.5万元，已经偿还本息数额3.5万元，差额28万元；出借人王某17实付借款本金数额72万元，已经偿还本息数额0万元，差额72万元；出借人谭某1实付借款本金数额110万元，已经偿还本息数额1.5万元，差额108.5万元；出借人马某1实付借款本金数额83.8万元，已经偿还本息数额0万元，差额83.8万元；出借人刘某6实付借款本金数额228万元，已经偿还本息数额14万元，差额214万元；出借人王某18实付借款本金数额27万元，已经偿还本息数额29万元，差额-2万元；出借人孙某3实付借款本金数额18万元，已经偿还本息数额2万元，差额16万元；出借人蔺某实付借款本金数额303.1万元，已经偿还本息数额23.1万元，差额280万元；出借人战某实付借款本金数额390.3万元，已经偿还本息数额53万元，差额337.3万元；出借人周某2实付借款本金数额63.33万元，已经偿还本息数额23万元，差额40.33万元；出借人张某2实付借款本金数额18万元，已经偿还本息数额2万元，差额16万元；出借人牛某实付借款本金数额29.75万元，已经偿还本息数额0万元，差额29.75万元；出借人刘某2实付借款本金数额106.85万元，已经偿还本息数额22.85万元，差额84万元；出借人刘某7实付借款本金数额119万元，已经偿还本息数额10万元，差额109万元；出借人李某6实付借款本金数额81万元，已经偿还本息数额26万元，差额55万元；出借人赵某1实付借款本金数额318.659万元，已经偿还本息数额0万元，差额318.659万元；出借人魏某实付借款本金数额103.6万元，已经偿还本息数额21.9万元，差额81.7万元；出借人张某5实付借款本金数额198.5万元，已经偿还本息数额112.7万元，差额85.8万元；出借人卿某实付借款本金数额9万元，已经偿还本息数额1万元，差额8万元；出借人王某19实付借款本金数额18.4万元，已经偿还本息数额0万元，差额18.4万元；出借人潘某实付借款本金数额48万元，已经偿还本息数额16万元，差额32万元；出借人吴某付借款本金数额18.2万元，已经偿还本息数额0万元，差额18.8万元；出借人董某1实付借款本金数额54万元，已经偿还本息数额10万元，差额44万元；出借人贾某实付借款本金数额27万元，已经偿还本息数额12万元，差额15万元；出借人赵某11实付借款本金数额84万元，已经偿还本息数额7万元，差额77万元；出借人杜某1实付借款本金数额22.75万元，已经偿还本息数额5万元，差额17.75万元； 出借人唐某实付借款本金数额9万元，已经偿还本息数额1万元，差额8万元；出借人姜某3（高某）实付借款本金数额18万元，已经偿还本息数额5万元，差额13万元；出借人陈某1实付借款本金数额37.6万元，已经偿还本息数额1.5万元，差额36.1万元；出借人姜某4实付借款本金数额27万元，已经偿还本息数额0万元，差额27万元；出借人朱某2实付借款本金数额18万元，已经偿还本息数额0万元，差额18万元；出借人刘某8实付借款本金数额169万元，已经偿还本息数额21万元，差额148万元；出借人董某2实付借款本金数额198.7万元，已经偿还本息数额20.15万元，差额178.55万元；出借人庞某实付借款本金数额279万元，已经偿还本息数额30万元，差额249万元；出借人王某20实付借款本金数额42万元，已经偿还本息数额0万元，差额42万元；出借人任某付借款本金数额27万元，已经偿还本息数额25.4万元，差额1.6万元；出借人林某实付借款本金数额28.65万元，已经偿还本息数额2.025万元，差额26.625万元；出借人陈某2实付借款本金数额236.6万元，已经偿还本息数额4.6万元，差额232万元。 2.由黑龙江省亚中会计师事务所有限责任公司出具的黑亚会[2019]会司鉴字21号《对的补充意见》及附表证实，①截止2019年8月24日公告发出后石鑫未偿还相关出借人之间的实付借款本金数额以及已经偿还的本息数额确认如下：报案人员4人，实付借款本金127.6万元，已经偿还本息数额为19.87736万元。 ②附表出借人合同（借条、借据）情况及实付借款本金、已经偿还本息数明细表记载：出借人王某1实付借款本金数额18万元，已经偿还本息数额6万元，差额12万元；出借人李某5实付借款本金数额20万元，已经偿还本息数额0万元，差额20万元；出借人韩某1实付借款本金数额35.6万元，已经偿还本息数额4万元，差额31.6万元；出借人王某3实付借款本金数额54万元，已经偿还本息数额9.87736万元，差额44.12264万元。 （六）电子数据 嫩江县公安局2018年11月21日调取于深圳市腾讯计算机系统有限公司安全管理部的被告人石鑫微信交易记录等明细光盘一张证实，石鑫微信绑定银行卡的交易情况。 上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予以确认。 本院认为，被告人石鑫以非法占有为目的，采用诈骗方法，以高额利息为诱饵，向社会不特定多数人非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人石鑫构成集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，予以支持。 被告人石鑫辩护人所提石鑫到案后如实供述了自己的犯罪行为，认罪态度好，庭审中真诚悔罪、认罪；黑市检刑追诉（2019）2号追加起诉决定书指控的集资金额127.6万元，石鑫偿还的利息人民币19.87736万元应折抵本金；石鑫系初犯、偶犯，未受过刑事处罚的辩护意见与案件事实相符，予以采纳。辩护人所提石鑫主观恶性不深的辩护意见与事实不符，不予采纳。因石鑫犯罪数额特别巨大且造成巨额集资款不能归还的特别严重后果，虽具有酌定从轻处罚情节也不应从轻处罚，故辩护人所提对石鑫应给予从轻处罚的辩护意见不予采纳。 综上，根据被告人石鑫的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人石鑫犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 二、责令被告人石鑫退赔各集资参与人共计人民币5292.91164万元。（此款于判决生效后十日内缴纳，退赔各参与人详单见前述证据司法鉴定意见） 三、扣押、查封的涉案财物由扣押、查封机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  王兆江 审判员  胡 巍 审判员  朱传茂 二〇一九年十二月三十日 书记员  刘书源