黑龙江省大庆高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0691刑初128号公诉机关大庆高新技术产业开发区人民检察院。被告人张国辉，男，1964年8月13日出生，汉族，初中文化，原系广东省恩平市国艺电子有限公司法定代表人，住广东省恩平市燕华广场Ａ区（户籍所在地：广东省恩平市之一）。2018年6月28日因本案被大庆市公安局刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现羁押于大庆市第一看守所。辩护人庞峻，黑龙江泽言律师事务所律师。被告人吴巧冰，女，1973年3月3日出生，汉族，初中文化，无固定职业，住广东省恩平市燕华广场Ａ区（户籍所在地：广东省恩平市）。2018年6月28日因本案被大庆市公安局刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现羁押于大庆市第二看守所。辩护人张莉，黑龙江泽言律师事务所律师。大庆高新技术产业开发区人民检察院以庆高新检刑诉（2019）82号起诉书指控被告人张国辉、吴巧冰犯非法经营罪于2019年8月20日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆高新技术产业开发区人民检察院指派检察员王鹏帆、李昊出庭支持公诉，被告人张国辉及其辩护人庞峻、被告人吴巧冰及其辩护人张莉到庭参加诉讼。现已审理终结。大庆高新技术产业开发区人民检察院指控：2015年至2018年6月期间，被告人张国辉、吴巧冰在没有取得从事金融业务资格的情况下，为谋取经济利益，以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇的方式实现货币价值转换。张国辉、吴巧冰使用自己及其亲友名下的多张银行卡，通过上述方式协助他人进行跨境汇款，转移资金人民币415000373.00元，获利人民币415000.37元。案发后，公安机关冻结张国辉、吴巧冰名下及其控制的银行卡内资金人民币1309151.84元；扣押张国辉现金人民币5260.00元、港币8620.00元、澳门币250.00元、加拿大币4100.00元。经侦查，被告人张国辉、吴巧冰于2018年6月28日在广东省恩平市燕华广场A-8室被大庆市公安局民警抓获。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了户籍证明、发破案经过、抓获经过、银行交易流水、扣押物品清单、协助冻结财产通知书、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人张国辉、吴巧冰的行为均已构成非法经营罪。被告人张国辉及其辩护人的辩解和辩护意见，指控的交易金额事实不清，证据不足。被告人吴巧冰及其辩护人的辩解和辩护意见，指控的事实无异议，但其在犯罪过程中起次要作用系从犯，应当从轻或减轻处罚。经审理查明：2015年末至2018年6月份，被告人张国辉为了获取非法利益，在未经国家主管部门批准同意情况下，进行非法买卖外汇活动。期间获取委内瑞拉币兑换人民币的消息，通过关系找到黑市能兑换外币的人，让需要兑换人民币的人把委内瑞拉币直接打入黑市人员提供的账户内。黑市人员按照汇率把人民币打到张国辉的银行账户。张国辉扣除千分之一或千分之二的费用后，指使被告人吴巧冰把人民币打到需要兑换人民币的人账户内。通过上述方式协助他人进行跨境汇款，转移资金人民币415000373.00元，获利人民币415000.37元。案发后，公安机关冻结张国辉、吴巧冰名下及其控制的银行卡内资金人民币1309151.84元，上述银行卡均用于非法买卖外汇；扣押张国辉现金人民币5260.00元、港币8620.00元、澳门币250.00元、加拿大币4100.00元。另查，被告人张国辉、吴巧冰于2018年6月28日在广东省恩平市燕华广场A-8室被大庆市公安局民警抓获。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1.被告人张国辉供述证实：张国辉从2015年末开始非法买卖外币，银行卡内的流水除4000万人民币是其在国外挣的钱外，其余均是非法买卖外币的钱。有人需要把委内瑞拉币拿回国内，就找到张国辉，张国辉通过关系找到黑市能兑换外币的人，让需要兑换人民币的人把委内瑞拉币直接打入黑市人员提供的账户内。黑市人员按照汇率把人民币打到张国辉的银行账户。张国辉扣除千分之一或千分之二的费用后，把人民币打到需要兑换人民币的人的账户内。共计获利100多万元，均用于日常开销。并证实其妻子吴巧冰按张国辉的指示在电脑上操作汇款。2016年何某通过张国辉将委内瑞拉币兑换成人民币，张国辉通过“秧尔”和林某1帮助何某陆续兑换了2800多万元。并证实公安机关扣押的钱都是非法买卖外币挣的钱，在其家中扣押的人民币、港币、澳门币、加拿大币系其做生意挣的钱。2.被告人吴巧冰的供述证实：吴巧冰使用张国辉、吴巧冰、张艺儒等人名下的30张银行卡非法买卖外币，其按照张国辉的指令，将钱款汇入指定账户。3.证人冯某的证言证实：其操控的银行账户向某1辉、吴巧冰钱庄控制的银行账户之间174笔交易，共计60467556元人民币，均系用于倒卖外币的钱。冯某已在银行交易流水上签字确认。4.证人柯某1的证言证实：其受雇于某澜从事非法买卖外币业务，使用柯某2、曾某等人名下的银行卡进行非法买卖外币。柯某2银行卡向某1辉钱庄汇款交易流水已签字确认。5.证人岑某的证言证实：其操控的银行卡与陈某、吴振强、张国辉、张艺儒、张某3、郑某、吴巧冰、张某2、张某4、周嘉楠、冯作为、吴某3、梁某、张嘉铭、张某1银行账户进款交易185笔，金额61091686元，出款交易43笔，金额13453163元，均是非法买卖外币的钱，进账是卖外币，出账是买外币。岑某已在银行交易流水上签字确认。6.证人甄某1的证言证实：甄某1和其表哥邹某熙经营地下钱庄，使用14张银行卡进行非法买卖外币。7.证人林某1的证言证实：林某1受其父亲林某2康指使进行非法买卖外币，并证实张国辉在加拿大找其父亲转过钱，其与吴巧冰（微信名goodluck）之间也进行过外币买卖。8.证人黄某1的证言证实：黄某1辩称对其母亲陈慕娟银行账户向某2强、郑某账户进行转款的事不知情。9.证人何某的证言证实：其和吴巧冰、张某2、张艺儒、张某3、冯作为、吴振强、张嘉铭、张某4、郑某等人名下银行账户之间的进出款交易系非法买卖外币的钱。10.证人莫某的证言证实：其名下及何某名下银行账户与吴巧冰、张某2、张艺儒、张某3、冯作为、吴振强、张嘉铭、张某4、郑某等人名下银行账户之间的进出款交易系非法买卖外币的钱。11.证人吴某1的证言证实：吴某1妻子郑育萍名下的银行卡于2016年6月27日收到张某2名下银行账户进款72250元人民币，系找其买卖外币的钱。12.证人李某1的证言证实：李某1名下银行账户向冯作为、吴巧冰、吴振强、张国辉、张嘉铭、张某2、张艺儒、郑某、周嘉楠名下银行账户汇款267笔，共计55454000元，系非法买卖外币的钱。李某1已在银行交易流水上签字确认。13.证人黄某2的证言证实：黄某2操控的银行卡与吴某2、张某2、张艺儒、张某3名下的四张银行卡，出款交易2262110元，进款交易962500元，均是非法买卖外币的钱。进账是卖外币，出账是买外币。黄某2已在银行交易流水上签字确认。14.证人唐某1的证言证实：2017年4月11日向某3楠名下银行账户汇款403590元人民币系非法买卖外币的钱。15.证人张某1、张某2、张某3、吴某2、吴某3、冯作为、郑某、梁某、张某4、陈某、张嘉铭的证言证实：张某1等人证实其将自己名下的银行卡交给张国辉、吴巧冰使用，不知道张国辉、吴巧冰非法买卖外币。16.证人谢某1、谢某2的证言证实：谢某1名下的银行卡向某3楠、吴振强名下的银行卡转款共计1146260元人民币，系谢某2在美国帮中国人把美元兑换成人民币。17.案件来源、抓获经过、出所登记表证实：被告人张国辉、吴巧冰于2018年6月28日在广东省恩平市燕华广场A-8室被大庆市公安局民警抓获，并临时羁押于珠海市第一看守所。18.户籍证明证实：被告人张国辉、吴巧冰达到刑事责任年龄，应当负刑事责任。19.搜查笔录、扣押清单、发还清单证实：2018年6月28日公安机关对张国辉、吴巧冰位于广东省恩平市燕华广场A8号楼的住处进行搜查，查获银行卡、护照、笔录本电脑、记事本、U盘、U盾等物品，以及存折7本、人民币5260元、港币8620元、澳门币250元、加拿大币4100元。非涉案物品已返还。20.银行交易流水证实：张国辉、吴巧冰对银行卡交易流水进行签字确认。21.情况说明（大庆市公安局东安分局出具说明）证实：与张国辉买卖外币的“秧尔”因在委内瑞拉，无法找到该男子。22.大庆隆利会计师事务所司法鉴定意见书、司法鉴定意见补充书证实：张国辉、吴巧冰钱庄与岑某、冯某等钱庄之间进款622笔，金额224616821元，出款546笔，金额189237292元。冻结涉案银行卡30张，共计冻结人民币1305074.20元。23.张国辉、吴巧冰辨认出何某；张国辉辨认出“阿蓝”就是林某1。关于被告人张国辉及其辩护人提出“指控的交易金额不准确”的辩解及辩护意见。经查，公诉机关指控交易数额，有被告人张国辉、吴巧冰的供述、交易对手的证明以及银行交易明细等在卷证据予以证实，能够相互印证。故此项辩解及辩护意见不成立，本院不予以采纳。本院认为，被告人张国辉、吴巧冰违反国家规定，在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，张国辉在犯罪过程中起主要作用系主犯，吴巧冰在犯罪过程中起次要作用，系从犯，可从轻或减轻处罚。吴巧冰归案后如实供述自己的全部犯罪事实，属坦白，可从轻处罚。综上情节，决定对吴巧冰减轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条三款之规定，判决如下：一、被告人张国辉犯非法经营罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月28日起至2024年6月27日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）被告人吴巧冰犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月28日起至2021年6月27日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。）二、对违法所得人民币415000.37元予以追缴，上缴国库。三、冻结的在案银行卡内资金为犯罪所使用，系犯罪工具，由扣押、冻结机关依法没收，上缴国库。扣押的其他财物之变价款并入判决主文第一项、第二项，不足部分继续追缴。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应交上诉状正本一份,副本四份。审判长  徐华楠审判员  李雪萍审判员  孙康凯二〇一九年十二月二十五日书记员  吴圆圆