江苏省泗洪县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1324刑初438号公诉机关泗洪县人民检察院。被告人张荣明，男，1954年6月20日出生于江苏省泗洪县，汉族，无业，住安徽省长丰县（户籍地：泗洪县。）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月20日被安徽省肥西县公安局城关派出所抓获，并临时寄押于安徽省肥西县看守所，同年3月25日被泗洪县公安局刑事拘留，同年4月26日被逮捕。现羁押于泗洪县看守所。泗洪县人民检察院以洪某刑一刑诉（2019）372号起诉书指控被告人张荣明犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院于当日立案，经审查认为本案不宜适用简易程序审理，遂于2019年11月7日转为普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。泗洪县人民检察院指派检察员许川出庭支持公诉，被告人张荣明到庭参加诉讼。现已审理终结。泗洪县人民检察院指控：1996年至2012年，被告人张荣明以偿还他人借款，资金周转，经营玻璃纤维厂为由，以1分到4分不等的月利息为诱饵，在泗洪县内向社会不特定对象张某甲、田某、尹某某、谢某等人吸收存款187.35万元，至今尚有166.51万元没有偿还。分述如下：1.2000年左右，被告人张荣明以1.38分月利息为诱饵，向张某甲吸收资金15万元，至今未归还。2.2010年的一天，被告人张荣明以1.5分月利息为诱饵，向王某明吸收资金5万元，已偿还3万元。3.2011年12月29日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向陈某吸收资金2万元，至今未归还。4.2011年1月至11月，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，多次向邵某杰家庭吸收资金共计11.75万元，至今未归还。5.2011年1月至2012年1月，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，通过邵某介绍向田某吸收资金5.24万元，至今未归还。6.2012年的2月，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，通过王某峰介绍向苏某吸收资金5万元，已偿还3.6万元。7.2011年2月至3月，被告人张荣明以1.5分月利息为诱饵，两次向田某举吸收资金2.7万元，至今未归还。8.2011年10月25日，被告人张荣明以1.5分月利息为诱饵，向王某吸收资金2万元，至今未归还。9.2011年上半年至2012年4月，被告人张荣明以1.2分至1.5分月利息为诱饵，多次向尹某某吸收资金8.51万元，已偿还0.42万元。10.2012年1月18日、2月2日，被告人张荣明以3分月利息为诱饵，两次向张某吸收资金6万元，已偿还0.5万元。11.2011年11月10日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向谢某吸收资金2万元，已偿还0.48万元。12.2012年的一天，被告人张荣明以4分月利息为诱饵，向李某刚吸收资金6.5万元，至今未归还。13.2008年4月至2009年4月10日，被告人张荣明以1分至1.5分不等月利息为诱饵，分三次向尹某会共吸收资金1.02万元，至今未归还。14.1996年的一天，被告人张荣明以1.26分月利息为诱饵，向张某乙吸收资金8.5元，已偿还4.25万元。15.2008年9月，被告人张荣明以1.5分月利息为诱饵，分两次向许荣某吸收资金1.2万元，至今未归还。16.2008年11月至2012年5月，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，两次向沈某好吸收资金3.58万元，至今未归还。17.2011年1月至3月，被告人张荣明以2.5分月利息为诱饵，两次向罗某成吸收资金2万元，已偿还1万元。18.2010年一天、2011年1月20日，被告人张荣明分别以2分、2.6分月利息为诱饵，向陈某金吸收资金8万元，已偿还0.3余万元。19.2011年2月28日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向陈某平吸收资金0.25万元，至今未归还。20.2011年10月16日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向秦某吸收资金1万元，至今未归还。21.2011年12月4日，被告人张荣明以3600元利息为诱饵，向王某吸收资金2万元，至今未归还。22.2011年12月24日、2012年1月9日，被告人张荣明分别以2分月利息、400元利息为诱饵，向尹某军吸收资金6万元，已偿还0.46万元。23.2012年年初，被告人张荣明以3分月利息为诱饵，向徐某吸收资金2万元，已偿还0.33万元。24.2012年1月1日，被告人张荣明以1.38分月利息为诱饵，向王某英吸收资金1.2万元，已偿还0.19万元。25.2012年1月10日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向杨某州吸收资金2万元，至今未归还。26.2012年1月19日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向陈某吸收资金1.8万元，至今未归还。27.2012年2月3日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向尹某波吸收资金3.1万元，已偿还0.4万元。28.2012年2月13日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向李某河吸收资金2万元，至今未归还。29.2004年的一天，被告人张荣明以1.2分月利息为诱饵，向尹某德吸收资金3.5万元，至今未归还。30.2012年3月5日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向李某兰吸收资金1万元，至今未归还。31.2012年5月23日，被告人张荣明以3分月利息为诱饵，向邵某然吸收资金2万元，至今未归还。32.2012年年初，被告人张荣明以2.5分月利息为诱饵，向秦某吸收资金8.2万元，至今未归还。33.2012年4月25日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向尹某育吸收资金0.7万元，至今未归还。34.2012年5月22日，被告人张荣明以3分月利息为诱饵，向范某武吸收资金3万元，至今未归还。35.2012年6月27日，被告人张荣明以2.5分月利息为诱饵，通过尹某介绍向张建昌吸收资金2万元，至今未归还。36.2012年6月27日，被告人张荣明以3分月利息为诱饵，向高某灯吸收资金4万元，至今未归还。37.2011年2月21日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，通过邵某介绍向张翠某吸收资金0.8万元，至今未归还。38.2011年一天，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，通过邵某介绍向胡某超吸收资金9万元，已偿还4.61万元。39.2012年12月3日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向卢某花吸收资金8万元，至今未归还。40.2012年12月6日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向孙某吸收资金1.3万元，至今未归还。41.2010年10月24日、2012年1月31日被告人张荣明分别以1.5分、2分的月利息为诱饵，向张某吸收资金4.5万元，至今未归还。42.2011年11月29日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向张某义吸收资金7万元，至今未归还。43.2009年5月21日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向李某勤吸收资金2万元，至今未归还。44.2012年1月28日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向杨某祥吸收资金2.5万元，至今未归还。45.2012年7月31日，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向周某芝吸收资金2.5万元，至今未归还。46.2012年3月，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，分三次向王凤某吸收资金3万元，至今未归还。47.2008年的一天，被告人张荣明以2分月利息为诱饵，向杨开某吸收资金2万元，已偿还0.4万元。48.2008年一天，被告人张荣明以1.5分月利息为诱饵，向田广某吸收资金3万元，已偿还0.9万元。针对上述指控，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、借条、银行资料及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人张荣明非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张荣明具有坦白情节，依法可以从轻处罚。请依法判处。被告人张荣明未提出实质性的辩解。经审理查明：2011年至2012年，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂、养殖螃蟹等需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定对象陈某、邵某杰、田某、苏某等人非法吸收资金139.05万元，尚有127.06万元资金未返还。分述如下：1.2011年12月29日，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向陈某吸收资金2万元。2.2011年1月至11月，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向邵某杰吸收资金11.75万元。3.2011年1月至2012年1月期间，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过邵某介绍向田某吸收资金5.24万元。4.2012年的2月，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过王某峰介绍向苏某吸收资金5万元（已退还3.6万元）。5.2011年2月至3月期间，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，两次向田某举吸收资金2.7万元。6.2011年10月25日，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向王某吸收资金2万元。7.2011年上半年至2012年4月期间，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向尹某某吸收资金8.51万元（已退还0.42万元）。8.2012年1月18日、2月2日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，两次向张某吸收资金6万元（已退还0.5万元）。9.2011年11月10日，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向谢某吸收资金2万元（已退还0.48万元）。10.2012年的一天，被告人张荣明以以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向李某刚吸收资金6.5万元。11.2012年5月13日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向沈某好吸收资金1万元。12.2011年1月至3月期间，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，两次向罗某成吸收资金2万元（已退还1万元）。13.2011年1月20日，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向陈某金吸收资金6万元。14.2011年2月28日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向陈某平吸收资金0.25万元。15.2011年10月16日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向秦某吸收资金1万元。16.2011年12月4日，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向王某吸收资金2万元。17.2011年12月24日、2012年1月9日，被告人张荣明以需要周转资金、经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，两次向尹某军吸收资金6万元（已退还0.46万元）。18.2012年年初，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向徐某吸收资金2万元（已退还0.33万元）。19.2012年1月1日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向王某英吸收资金1.2万元（已退还0.19万元）。20.2012年1月10日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向杨某州吸收资金2万元。21.2012年1月19日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向陈某吸收资金1.8万元。22.2012年2月3日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向尹某波吸收资金3.1万元（已退还0.4万元）。23.2012年2月13日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向李某河吸收资金2万元。24.2012年3月5日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向李某兰吸收资金1万元。25.2012年5月23日，被告人张荣明以养殖螃蟹需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向邵某然吸收资金2万元。26.2012年年初，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向秦某吸收资金8.2万元。27.2012年4月25日，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向尹某育吸收资金0.7万元。28.2012年5月22日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向范某武吸收资金3万元，至今未归还。29.2012年6月27日，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过尹某介绍向张建昌吸收资金2万元。30.2012年6月27日，被告人张荣明以养殖螃蟹需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向高某灯吸收资金4万元。31.2011年2月21日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过邵某介绍向张翠某吸收资金0.8万元。32.2011年一天，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过邵某介绍向胡某超吸收资金9万元（已退还4.61万元）。33.2012年12月3日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向卢某花吸收资金8万元。34.2012年12月6日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向孙某吸收资金1.3万元。35.2012年1月31日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向张某吸收资金2万元。36.2011年11月29日，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向张某义吸收资金7万元。37.2012年1月28日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向杨某祥吸收资金2.5万元。38.2012年7月31日，被告人张荣明以需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，向周某芝吸收资金2.5万元。39.2012年3月，被告人张荣明以经营玻璃纤维厂需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向王凤某吸收资金3万元。另查明，被告人张荣明归案后如实供述自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：被告人张荣明在庭前稳定供述其以高额利息为诱饵向社会不特定人员非法吸收资金的事实，其供述非法吸收公众存款的时间、地点、过程等主要情节与集资参与人陈某、邵某杰、田某、苏某等人的陈述，未到庭证人尹某、邵某等人的证言，借条，银行交易明细，土地租赁合同，转让协议等证据相互印证。案件查破经过、抓获经过，证实被告人张荣明归案情况；户籍证明，证实被告人张荣明达到完全刑事责任年龄的事实。上述证据，经法庭查证属实，来源合法，均具有证明效力，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人张荣明在1996年至2010年期间，向张某乙、张某甲等十余人非法吸收公众存款，经查，被告人张荣明在2011年至2012年期间，向社会不特定公众非法吸收存款，其在1996年至2010年期间的借款行为不应纳入其非法吸收公众存款的范畴。故对该指控，本院不予支持。本院认为，被告人张荣明非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人张荣明归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人张荣明非法吸收公众存款未退还的部分，责令退还集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张荣明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2022年3月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。二、被告人张荣明非法吸收存款未退还的部分，责令退还非法集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱晓艳人民陪审员  王 康人民陪审员  罗 恕二〇一九年十二月十七日书 记 员  张寒云附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。