广东省深圳市福田区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0304刑初679号公诉机关深圳市福田区人民检察院。被告人刘烈和，男，1986年1月10日出生，汉族，大学本科文化，深圳中银华融金融控股有限公司、中房联合集团前海置业投资有限公司实际控制人，户籍地址湖南省郴州市永兴县，暂住本市福田区。因本案，于2018年8月2日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人袁观红，广东慧尔斐司律师事务所律师。被告人王陶陶，1980年10月20日出生，汉族，大学本科文化，深圳五星财富互联网金融服务有限公司总经理，户籍地址广东省深圳市南山区，暂住本市福田区。因本案，于2018年8月3日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人张善华，广东信桥律师事务所律师。辩护人李瑞中，北京市浩天信和（深圳）律师事务所律师。深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉（2019）837号起诉书指控被告人刘烈和、王陶陶犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年6月24日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派代理检察员张方迪出庭支持公诉，被告人刘烈和及其辩护人袁观红、被告人王陶陶及其辩护人张善华、李瑞中到庭参加诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。公诉机关指控称，一、深圳五星财富互联网金融服务有限公司（以下简称五星财富公司）于2015年8月注册成立公司法定代表人刘某喜，被告人刘烈和为实际控制人，被告人王陶陶为总经理，办公地址为深圳市福田区嘉里建设广场3座2302、深圳市福田区财富大厦32A，主营业务为在互联网运营“五星财富”P2P贷款平台，公司网址是××。五星财富公司未经国家金融管理部门批准，通过网站展示、微信公众号推送、论坛发布等方式公开宣传，并通过巧理财、T呗等多家渠道方发布广告进行推广，宣称五星财富公司有中房国企背景，资金雄厚，在五星财富平台上发布有高额投资回报的标的，以承诺保本付息、高额收益、充值返利、送红包等多种方式为诱饵，向社会不特定人群非法吸收公众存款。五星财富公司P2P贷款平台募集的资金除用于归还投资人的本金和利息、支付公司的运营成本外，其余部分则由被告人刘烈和、王陶陶支配和投资其他项目。五星财富公司后因资金链断裂，于2018年6月19日发布清盘公告。经审计，2015年8月10日至2018年6月19日期间，五星财富公司平台投资用户数24667人，平台投资总金额1,583,101,032.00元，充值总金额948,861,180.34元，提现总金额783,234,276.49元，未兑付本金178,091,300.00元，未兑付收益5,424,995.04元。二、深圳中银金融控股有限公司（以下简称“中银华融公司”）于2013年12月正式成立，公司法定代表人黄祥细，被告人刘烈和为实际控制人，办公地点位于福田区卓越时代广场2809室，主营业务为在互联网运营“咸鱼理财”的P2P贷款平台，公司网址是××。2017年5月，中银华融公司未经国家金融管理部门批准，利用“咸鱼理财”P2P贷款平台，以承诺保本付息、高额收益、充值返利、送红包等多种方式为诱饵，对外公开宣传吸引社会不特定对象投资。“咸鱼理财”P2P平台募集的资金除用于归还投资人的本金和利息、支付公司的运营成本外，其余部分则由被告人刘烈和等人支配和投资其他项目。“咸鱼理财”后因资金链断裂，于2018年6月21日发布清盘公告。经审计，2017年4月29日至2018年7月13日期间，“咸鱼理财”P2P贷款平台投资人数为28,003人，平台投资者充值金额285,903,973.37元，提现金额合计182,382,457.81元，充值与提现间的差异金额合计103,521,515.56元。2018年8月2日，被告人刘烈和到深圳市公安局福田分局经济侦查大队投案。同日，深圳市公安局福田分局经侦大队民警电话通知被告人王陶陶到案接受调查。公诉机关认为被告人刘烈和、王陶陶的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任，并诉请本院依法判处。被告人刘烈和对公诉机关的指控没有异议，并当庭表示认罪认罚。其辩护人发表如下辩护意见：对公诉机关起诉的罪名无异议，但认为被告人刘烈和有从轻减轻情节。1、起诉意见书所列的投资人及投资金额概括了部分被告人公司办理推广活动主动为投资人设置的私立基金，并非投资人实际投资的金额，应在本案中予以扣除；2、被告人募集基金的用途是用于实际投资，主观上没有损害被害人利某的意思，被告人的主观恶性较小；3、被告人是主动投案自首，依法应当减轻处罚；4、被告人属于初犯偶犯，没有任何的前科劣迹，认罪态度好。综上，请求合议庭对被告人从轻减轻处罚。被告人王陶陶对公诉机关的指控没有异议，并当庭表示认罪认罚。其辩护人张善华发表如下辩护意见：1、被告人王陶陶在公司暴某之后，主动承担责任，在公司员工绝大部分都已经离职的情况之下，不逃避。本案所涉及五星平台的绝大部分的关键证据材料都是王陶陶自己在报案之后，自费把公司的一些财务、档案资料、服务器妥善的保管好、整理好交给公安的。2、被告人王陶陶在爆雷之后，积极主动安抚投资人，其在公司两年多的薪水应该是140多万，但其先后支付了100多万为一些投资人解决一些暂时困难，平台出事后其积极配合，以行动获得投资人谅解。3、被告人王陶陶真诚悔过，对投资人表示歉意。其辩护人李瑞中发表如下辩护意见：被告人王陶陶的悔罪态度明显，态度诚恳。在关押期间帮助嫌疑人学习外语、金融知识，得到了被关押人员、特别是看守所有关方面的正面评价，希望法庭核实该情节，作为量刑的考量因素。经审理查明，一、深圳五星财富互联网金融服务有限公司（以下简称五星财富公司）于2015年8月注册成立，公司法定代表人刘某喜，被告人刘烈和为实际控制人，被告人王陶陶为总经理，办公地址为深圳市福田区嘉里建设广场3座2302、深圳市福田区财富大厦32A，主营业务为在互联网运营“五星财富”P2P贷款平台，公司网址是××。五星财富公司未经国家金融管理部门批准，通过网站展示、微信公众号推送、论坛发布等方式公开宣传，并通过巧理财、T呗等多家渠道方发布广告进行推广，宣称五星财富公司有中房国企背景，资金雄厚，在五星财富平台上发布有高额投资回报的标的，以承诺保本付息、高额收益、充值返利、送红包等多种方式为诱饵，向社会不特定人群非法吸收公众存款。五星财富公司P2P贷款平台募集的资金除用于归还投资人的本金和利息、支付公司的运营成本外，其余部分则由被告人刘烈和、王陶陶支配和投资其他项目。五星财富公司后因资金链断裂，于2018年6月19日发布清盘公告。经审计，2015年8月10日至2018年6月19日期间，五星财富公司平台投资用户数24667人，平台投资总金额1,583,101,032.00元，充值总金额948,861,180.34元，提现总金额783,234,276.49元，未兑付本金178,091,300.00元，未兑付收益5,424,995.04元。二、深圳中银金融控股有限公司（以下简称“中银华融公司”）于2013年12月正式成立，公司法定代表人黄祥细，被告人刘烈和为实际控制人，办公地点位于福田区卓越时代广场2809室，主营业务为在互联网运营“咸鱼理财”的P2P贷款平台，公司网址是××。2017年5月，中银华融公司未经国家金融管理部门批准，利用“咸鱼理财”P2P贷款平台，以承诺保本付息、高额收益、充值返利、送红包等多种方式为诱饵，对外公开宣传吸引社会不特定对象投资。“咸鱼理财”P2P平台募集的资金除用于归还投资人的本金和利息、支付公司的运营成本外，其余部分则由被告人刘烈和等人支配和投资其他项目。“咸鱼理财”后因资金链断裂，于2018年6月21日发布清盘公告。经审计，2017年4月29日至2018年7月13日期间，“咸鱼理财”P2P贷款平台投资人数为28,003人，平台投资者充值金额285,903,973.37元，提现金额合计182,382,457.81元，充值与提现间的差异金额合计103,521,515.56元。2018年8月2日，被告人刘烈和到深圳市公安局福田分局经济侦查大队投案。同日，深圳市公安局福田分局经侦大队民警电话通知被告人王陶陶到案接受调查。上述事实，有公诉机关提交并经法庭示证、质证的如下证据证实：1.书证：被告人身份材料、到案经过、平台数据、涉案账户银行资料、报案材料、投资协议、工商资料、扣押清单、冻结查封情况、平安金融中心等项目的资料、金融许可查证结果等书证；2.证人证言：证人纪某、黄某、张某等28名证人的证言；3.被告人的供述与辩解：被告人刘烈和、王陶陶的供述与辩解；4.鉴定意见：联洲会专审字【2018】第019、023号审计报告；5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：搜查、辨认笔录等；6.视听资料、电子数据：涉案银行账户资料及数据。以上事实清楚，证据确实、充分，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人刘烈和、王陶陶无视国家法律，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。关于犯罪金额，公诉机关指控的非吸金额数据直接来源于涉案平台，且经审计认定，其充值金额能与第三方支付平台的交易数据匹配，应认定为实际发生的非吸金额，本院予以确认。被告人刘烈和辩护人关于指控金额包含未实质充值金额，应予扣除的辩护意见，无证据支持，且与查明事实不符，本院不予采纳。被告人刘烈和、王陶陶犯罪以后主动投案，并如实供述所犯罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚，但被告人刘烈和直接控制、支配全案资金，掌控整个非吸犯罪活动；被告人王陶陶直接负责五星财富平台的运营，控制、支配部分资金，均系主犯，且本案本金受损的集资参与人人数众多，未能退还资金缺口庞大，综合相关情节，本院决定不对二被告人减轻处罚，对其从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以酌情采纳。被告人王陶陶辩护人提出的被告人王陶陶案发后积极沟通集资参与人、退还部分金额等情节，可酌情予以考量。综上，根据被告人的犯罪性质、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘烈和犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年8月2日起至2025年8月1日止；罚金自判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）二、被告人王陶陶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年8月2日起至2023年2月1日止；罚金自判决生效之日起十五日内缴纳完毕。）三、扣押在案的U盾等作案工具，依法予以没收；冻结在案的财产依法处置后按比例发还有本金损失的集资参与人；继续追缴本案赃款，并按同等原则继续发还（各集资参与人本金损失的具体数额详见联洲会专审字[2018]第019、023号资金往来的审计报告）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  平建明人民陪审员  韦开丽人民陪审员  丁晓晨二〇一九年十二月二十日书 记 员  吴 桃附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。