黑龙江省青冈县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑1223刑初58号公诉机关青冈县人民检察院。被害人蔡某，女，1973年5月23日出生，汉族，无职业，住址青冈县。委托诉讼代理人王宏兵，黑龙江金昊律师事务所律师。被告人赵志英，女，1975年10月31日出生于黑龙江省青冈县，汉族，高中文化，无职业，住黑龙江省青冈县美名苑东区。因涉嫌诈骗罪，经青冈县公安局决定，于2018年7月27日被青冈县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪，经青冈县人民检察院批准，于2018年8月11日被青冈县公安局逮捕。现羁押于青冈县看守所。辩护人刘振，北京市金台律师事务所律师。辩护人潘光兴，北京市金台律师事务所（实习）律师。青冈县人民检察院以黑青检公诉刑诉﹝2019﹞46号起诉书指控被告人赵志英犯诈骗罪，于2019年4月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年7月4日、12月9日公开开庭审理了本案。青冈县人民检察院指派检察员李长生出庭支持公诉，被害人蔡某的委托诉讼代理人王宏兵、被告人赵志英及辩护人刘振、潘光兴到庭参加诉讼。此间延期审理一次，现已审理终结。公诉机关指控：2009年，因被告人赵志英经常在青冈县居民姜某3的时尚轩服装店买衣服。二人熟悉后，姜某3问赵志英做什么生意，赵志英称自己在炒股且非常赚钱，如果姜某3要有钱的话，可以帮其炒股。姜某3将人民币（以下同）5000元交给赵志英。后姜某3多次询问赵志英炒股盈亏情况，每次赵志英均称其股票涨幅很好，最初投入的5000元已经升值到1万元，并让姜某3继续投钱购买股票。姜某3分多次通过现金方式交付赵志英43.4万元，2012年5月份及2015年9月份，因姜某3着急用钱，从赵志英处拿回57万元。实际上，赵志英持有两个股票账户在2009年、2010年均处于亏损状态，其代姜某3炒股也并未赚得以上金额。2009年，青冈县居民被害人蔡某因经常在姜某3开设的时尚轩服装店购买衣服，通过姜某3与被告人赵志英熟识后，赵志英称自己在炒股并挣了很多钱，如果蔡某有意炒股的话，赵志英可以帮助其炒股赚钱。过了一段时间，赵志英再次给蔡某打电话称现在有一个股票买了肯定赚钱，并称买股票要赔钱算她的。蔡某同意后，给赵志英拿了10万元现金用于炒股，实际上在赵志英持有的银行卡中及用其母亲马某2身份证开的用于赵志英炒股的银行卡中均未见到该10万元入账，蔡某在投入后询问赵志英，赵志英称该笔投入已经升值到12.4万元。后在蔡某多次投入资金询问赵志英时，其仍谎称蔡某投入的钱款购买股票后均为盈利状态。至2014年12月31日，蔡某通过转账及现金支付等方式共计给赵志英钱款440万元。至此赵志英仍谎称蔡某投资的股票已经升值到1450万元。后蔡某多次向赵志英索要盈利钱款时，赵志英均以各种理由推脱，直至后期赵志英才承认蔡某投入的钱均处于亏损状态。实际上，赵志英未将蔡某给其炒股的钱全部投入股市，其中5万元被其转入其丈夫马某1炒股账户，供其丈夫炒股使用，另有59.3万元用于自己及马某1、蔡某等人购买奢侈品及日常花销。综上，赵志英共骗取蔡某440万元。2011年3月4日，被告人赵志英对其朋友李某1谎称其炒股很挣钱，如果李某1有闲钱的话，赵志英可以代其炒股。李某1信以为真后，于2011年至2017年分多次通过现金或转账等方式交给赵志英125万元用于炒股。期间李某1因购买车辆从赵志英处拿回40万元。李某1多次询问赵志英股票盈亏情况，赵志英均答复其股票收益很好，如果有钱可以继续投入。实际上，赵志英没有将李某1投入的所有钱款投入股市，其中1万元用于日常花销，另有10万元被其以股票收益的名义转入程某丈夫万帅的银行卡内。综上，赵志英共骗取李某185万元。2012年，青冈县居民被害人姜某1通过其妹妹姜某3得知被告人赵志英炒股比较厉害，因其和赵志英有亲属关系，遂通过电话询问赵志英炒股怎么样，赵志英谎称其炒股挺挣钱，如果有闲钱就可以投点。2013年春天，姜某1给赵志英打电话称手里有点闲钱，让赵志英帮助炒股，赵志英同意后，姜某1先后四次给赵志英拿了26万元炒股。2017年8月份，因姜某1治病用钱赵志英给姜某1拿回来5万元。综上，赵志英共骗取姜某121万元。2013年，青冈县居民被害人姜某2从其妹妹姜某3处得知被告人赵志英炒股比较厉害，赵志英帮其炒股已经挣了很多钱。姜某2说他也想让赵志英帮着炒股，怎么也比在银行存着强，随后其先后分多次给姜某3拿款25万元。姜某3将该钱交给赵志英委托赵志英帮着炒股。2015年6月份，因姜某2着急用钱，通过姜某3在赵志英处拿回20.4万元钱。综上，赵志英共骗取姜某24.6万元。2014年、2015年青冈县居民程某、贾某分别在赵志英处投入24万元和50万元,被告人赵志英为不使自己骗取他人钱财事情败露，制造炒股挣钱的假象，将他人投入股票的钱财转给二人，分别转款25.5万元和60万元。2009年至2017年，被告人赵志英将所有被害人投入的钱款的大部分投入股市，小部分用做日常消费，进入股票的大部分钱款再次取出后用于购买房屋、车辆、高档皮包，名牌衣服等。案发前，被告人赵志英将其在股票账户中提取钱财购买的奥迪A6轿车及位于青冈县青冈镇美名苑小区的房屋作价60万元赔偿给蔡某。综上，被告人赵志英骗取蔡某等被害人490.6万元。经侦查，被告人赵志英于2018年7月16日16时被传唤至公安机关接受调查。公诉机关认为，被告人赵志英以非法占有为目的，虚构炒股赚钱的事实，隐瞒自己未将全部钱款投入股票的真相，骗取被害人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处赵志英十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。并提交了相关证据。被害人蔡某的代理人提出的意见是：一、公诉机关指控赵志英构成诈骗罪的事实清楚，证据确实充分。1.被告人赵志英主观上具有非法占有蔡某理财款的目的；2.被告人赵志英客观上已经全部占有了蔡某的理财款；3.赵志英为了达到大量占有蔡某理财款的目的，在当时已经赔钱的情况下，采取虚构炒股以赚取1000多万元的假像这一手段，骗取蔡某继续投资；4.赵志英虚构用蔡某的投资款购买了“万达电影”和“深深房A”股票以及盈利的事实；5.赵志英骗取蔡某的资金数额为490.6万元；6.赵志英对本案其他被害人也以同样手段实施了诈骗行为，情节恶劣，属于严惩对象；7.赵志英辩称其为了翻本，要求被害人继续投资的行为，更证明其是诈骗。二、赵志英的行为不构成民事欺诈。诈骗罪与民事欺诈是否具有非法占有的目的是二者相区分的关键所在，从赵志英根本不具备专业炒股能力，明知当时赔钱，还虚构已经赚取很大利益且擅自处分投资款为自己所用的行为，已经是诈骗犯罪，而非民法的欺诈。三、赵志英辩护人的辩解与赵志英的供述相互矛盾，赵志英无悔罪表现。赵志英辩护人以赵志英多付姜某3、贾某、程某的投资理财款，不存在非法占有的主观故意，与赵志英的供述其多付给被害人就是为使被害人相信她虚假赚钱的事实相矛盾。赵志英擅自提取理财人的款项用于自己及家人花销，事后拒不给付的行为，与辩护人辩解的该行为是挪作他用而非具有主观占有明显不符。同时被告人对公诉机关出示的所有证据没有任何异议，辩护人对公诉机关指控的证据的真实性、合法性、关联性均无异议。因此，辩护人的辩解无法否认公诉机关指控赵志英的犯罪事实。四、根据赵志英当庭翻供的事实及庭审表现，结合诈骗数额及其犯罪的事实，建议判处赵志英十五年有期徒刑。1.赵志英实施多起诈骗；2.诈骗数额特别巨大；3.赵志英没有悔罪表现；4.当庭翻供且在庭审中故意陈述虚假事实；5.赵志英拒绝返还蔡某款项的行为属情节严重。综上，公诉机关指控赵志英诈骗的犯罪事实已经形成完整的证据链条，被告人赵志英以蔡某委托炒股能够赚钱为名，非法占有被害人财产数额特别巨大，应予严惩。被告人赵志英庭审中辩解称，其没有骗取被害人钱款并占为己有，被害人的钱款大部分都投入到股市中，总体是亏损，其承认确实挪用了一部分。在没有赚钱的情况下说了股票赚钱，并让被害人继续投资，就是想再投入股市把赔的钱赚回来。其会尽最大努力偿还被害人的损失。其辩护人提出的辩护意见是：一、本案证据无法证实赵志英的行为符合诈骗罪的构成要件。诈骗罪必须是行为人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相；足以使被害人发生错误认识、信以为真；被害人基于错误认识、信以为真而处分财产，四个要素必须环环相扣，诈骗罪才能成立。但是本案证据无法证实赵志英的行为符合该四个要素并环环相扣。首先，本案证据不足以证实赵志英虚构事实或隐瞒真相。根据赵志英讯问笔录和蔡某询问笔录可知，蔡某委托赵志英炒股并向赵志英支付款项的开始时间是2009年。蔡某问赵志英炒股是否赚钱，赵志英说是赚钱的。后来到了2012年股市就不好了，就开始赔钱了。赵志英当时的说法是否为虚构事实或者隐瞒真相，在本案的证据中没有得到证实。虽然公诉人举证了黑龙江至圣会计师事务所有限责任公司作出的司法鉴定。但该司法鉴定仅是鉴定了三个炒股账户从炒股开始到炒股结束转入股票账户总金额和从股票账户转出的总金额，并将转入和转出的金额相比对，以确定是亏损还是盈利。该司法鉴定并没有对任何特定时点炒股是赚钱还是亏钱进行鉴定。也即赵志英关于说炒股赚钱或者亏钱的说法，在本案中并没有得到证实。所以，公诉人指控赵志英虚构事实、隐瞒真相，没有事实依据。其次，本案证据并不能证实蔡某、李某1对赵志英说炒股赚钱信以为真，并不存在能够足以使蔡某、李某1发生错误认识的证据。蔡某在其2018年7月18日询问笔录中说，“赵志英就和我说她正在炒股票，非常赚钱---”、“开始的时候我不相信---”；蔡某在2018年8月1日的询问笔录中说，“当时我也有点心动想让赵志英帮我炒股，但是我也听别人说炒股容易赔---”、“2008年9月份,赵志英说赔了算她的，挣了算我的，我听她这么说，我就同意了---”。在2018年8月16日李某1的询问笔录中，也是说她听信了赵志英说炒股赚钱。可见，关于炒股赚钱，只是赵志英口头上的说法。本案中并没有其他足以使蔡某、李某1信以为真、发生错误认识的任何证据。并且蔡某是在明知炒股容易赔的情况下，还委托赵志英炒股和支付款项的。因此，蔡某、李某1是主观上认为赵志英炒股的水平比自己高，才委托赵志英炒股和支付款项的。并非基于对赵志英说炒股赚钱信以为真，也根本没有陷入错误认识。换一个通俗的说法就是，蔡某、李某1根本就没有被骗。按照前述被告方证据的权威观点，本案是不能以诈骗罪论处的。第三，本案中没有证据证实蔡某、李某1是基于对赵志英说炒股赚钱信以为真、陷入错误认识而处分财产。如前已述，蔡某、李某1相信赵志英炒股赚钱的依据，仅仅是赵志英口头所说。但这显然不足以使二人信以为真和陷入错误认识。本案中也没有足以使蔡某、李某1信以为真和陷入错误认识的证据。蔡某、李某1委托赵志英炒股并支付款项，也不是基于对赵志英说炒股赚钱信以为真、陷入错误认识。二、按照公诉人对本案的审查标准，本案仍事实不清、证据不足。公诉人认为本案证据不足，曾将本案两次退回补充侦查并作出了补充侦查提纲，对需要补充侦查的事项提出了明确、具体的要求。但是，公安机关对于公诉人要求的“查清蔡某第一笔款进入股市的是时间，购买了哪只股票，数量是多少，是什么时间出售的该股票，是否盈利？”、“蔡某支付的440万元共有多少金额款项进入股市？购买了哪只股票？是否盈利？出售股票后赵志英是否占有了该资金？”、“每个股市账号都分别投资了哪只股票？”、“每只股票的盈利（亏损）情况及具体数额？”、“做详细专业分析鉴定报告”、“找具有资质身份的人进行专业分析”、“做专业分析鉴定报告”等事项，公安机关及公诉人均没有补充上来。本案司法鉴定也没有对上述事项鉴定鉴定。所以，按照公诉人对本案的审查标准，本案仍然事实不清，证据不足。三、确定罪与非罪、此罪与彼罪的唯一标准是犯罪构成要件。被害人代理人不谈犯罪构成要件，仅根据被害人交付财产和该财产被占有没有全部返还，就认为构成诈骗罪明显是违反《刑法》和《刑事诉讼法》的。尤其是被害人代理人竟然认为被告人需要自证清白、辩护人承担举证责任、公诉人不承担举证责任，这是非常荒谬的。如果不从犯罪构成的角度分析赵志英是否构成犯罪、构成何种犯罪，那么，完全可以任意给赵志英定诈骗罪、侵占罪、盗窃罪、抢劫罪等等。这显然是极端错误的。四、赵志英的种种表现均与诈骗行为特征不符。本案系委托炒股民事纠纷。1.诈骗犯罪行为人一般都是积极主动作为，一般都将诈骗所得款项转移、隐藏，本人常常也会躲避、隐藏起来。但本案赵志英不是这种情况。赵志英的在自己炒股的情况下顺便帮助熟悉的朋友炒股的，赵志英并非积极主动作为，也从未将款项进行转移、隐藏，而是将款项与自己炒股的款项混同在一块儿进行炒股额，本人也没有躲避、隐藏。2.诈骗犯罪行为人一旦取得诈骗款项，根本不会退还，或者骗多退少，绝不会骗少退多。但是本案赵志英却并非这种情况。赵志英经常有退还款项的金额超过委托人支付的款项金额的情况。3.赵志英在案发前将自己的房屋、车库、奥迪轿车等全部家庭财产都过户给了蔡某。这也说明赵志英对蔡某支付的款项始终是认账，从来也没打算不归还。即赵志英对受托炒股的款项不具有非法占有目的。五、将本案定性为诈骗所无法解决的问题1.在长达七年的时间里，赵志英炒股进行过数次交易。数次交易中，总是有赔有赚的。蔡某等人在这七年的时间里也是数次转款给赵志英，在每一次转款前，蔡某等人是否都问过赵志英是否赚钱？赵志英每一次都是怎么回答的？有没有在不问是否赚钱的情况下就转款的？假设赵志英涉嫌诈骗，都哪几笔款项涉嫌诈骗？还是每一笔款项都涉嫌诈骗？如果转某一笔款项之前根本就没有问过是否赚钱，赵志英也没有说是否赚钱，那么，这一笔款项还涉嫌诈骗吗？本案现有卷宗材料当中的证据均不能证实这些情况。2.本案如果涉嫌诈骗，那么诈骗的既遂时点是什么时间？是第一笔款项转入赵志英账户的时间？还是每一笔款项转入赵志英账户的时间？是赵志英第一次说出炒股赚钱的时间？还是赵志英每一次说出炒股赚钱的时间？蔡某等委托人没问是否赚钱就转给赵志英的款项还涉嫌诈骗吗？可见，如果将本案作为诈骗案件来进行处理，这些具体问题显然无法解决。本案卷宗材料均无法确定这些问题。3.蔡某等上述人员委托赵志英炒股的钱，以及赵志英自己炒股的钱，赵志英都是混合在一块儿进行炒股操作的。并不是区分每个转款的人单独进行炒股操作的。所以，无论是赚钱了，还是亏钱了，都无法区分每一个人的盈亏金额。如果涉嫌诈骗，每一个人被诈骗的具体金额是多少？如何统计？本案现有证据材料没有对此进行区分，也无法区分。4.赵志英既没有主动提出为蔡某等人炒股，也没有主动寻找可以代为炒股的其他任何人。这说明赵志英在事前根本就没有诈骗他人财物的主观故意。赵英在收到款项后，也确实进行了炒股操作。这说明赵志英履行了代为炒股的受托义务。尽管这期间赵志英将部分炒股款项挪作他用已经构成违约（如前已述，所有人的炒股款项都是混在一块儿进行炒股操作的。挪作他用的款项同样无法区分和确定具体是挪用了谁的款项、挪用哪个人的具体多少金额）。但是，赵志英并没有想把挪用的款项无偿占为己有，而是打算在股市行情好的时候予以归还。这说明赵志英在事中也没有诈骗他人财物的主观故意，也即不具有非法占有目的。5.本案现有证据也不能证明赵志英隐藏或转移了涉案财产。综上，赵志英的行为不构成诈骗罪。经审理查明：2009年，因被告人赵志英经常在青冈县居民姜某3的时尚轩服装店买衣服。二人熟悉后，姜某3问赵志英做什么生意，赵志英称自己在炒股且非常赚钱，如果姜某3要有钱的话，可以帮其炒股。姜某3将人民币（以下同）5000元交给赵志英。后姜某3多次询问赵志英炒股盈亏情况，每次赵志英均称其股票涨幅很好，最初投入的5000元已经升值到1万元，并让姜某3继续投钱购买股票。姜某3分多次通过现金方式交付赵志英43.4万元，2012年5月份及2015年9月份，因姜某3着急用钱，从赵志英处拿回57万元。实际上，赵志英持有两个股票账户在2009年、2010年均处于亏损状态，其代姜某3炒股也并未赚得以上金额。2009年，青冈县居民被害人蔡某因经常在姜某3开设的时尚轩服装店购买衣服，通过姜某3与被告人赵志英熟识后，赵志英称自己在炒股并挣了很多钱，如果蔡某有意炒股的话，赵志英可以帮助其炒股赚钱。过了一段时间，赵志英再次给蔡某打电话称现在有一个股票买了肯定赚钱，并称买股票要赔钱算她的。蔡某同意后，给赵志英拿了10万元现金用于炒股，实际上在赵志英持有的银行卡中及用其母亲马某2身份证开的用于赵志英炒股的银行卡中均未见到该10万元入账，蔡某在投入后询问赵志英，赵志英称该笔投入已经升值到12.4万元。后在蔡某多次投入资金询问赵志英时，其仍谎称蔡某投入的钱款购买股票后均为盈利状态。至2014年12月31日，蔡某通过转账及现金支付等方式共计给赵志英钱款440万元。至此赵志英仍谎称蔡某投资的股票已经升值到1450万元。后蔡某多次向赵志英索要盈利钱款时，赵志英均以各种理由推脱，直至后期赵志英才承认蔡某投入的钱均处于亏损状态。实际上，赵志英未将蔡某给其炒股的钱全部投入股市，其中5万元被其转入其丈夫马某1炒股账户，供其丈夫炒股使用，另有59.3万元用于自己及马某1、蔡某等人购买奢侈品及日常花销。综上，赵志英共骗取蔡某440万元。2011年3月4日，被告人赵志英对其朋友李某1谎称其炒股很挣钱，如果李某1有闲钱的话，赵志英可以代其炒股。李某1信以为真后，于2011年至2017年分多次通过现金或转账等方式交给赵志英125万元用于炒股。期间李某1因购买车辆从赵志英处拿回40万元。李某1多次询问赵志英股票盈亏情况，赵志英均答复其股票收益很好，如果有钱可以继续投入。实际上，赵志英没有将李某1投入的所有钱款投入股市，其中1万元用于日常花销，另有10万元被其以股票收益的名义转入程某丈夫万帅的银行卡内。综上，赵志英共骗取李某185万元。2012年，青冈县居民被害人姜某1通过其妹妹姜某3得知被告人赵志英炒股比较厉害，因其和赵志英有亲属关系，遂通过电话询问赵志英炒股怎么样，赵志英谎称其炒股挺挣钱，如果有闲钱就可以投点。2013年春天，姜某1给赵志英打电话称手里有点闲钱，让赵志英帮助炒股，赵志英同意后，姜某1先后四次给赵志英拿了26万元炒股。2017年8月份，因姜某1治病用钱赵志英给姜某1拿回来5万元。综上，赵志英共骗取姜某121万元。2013年，青冈县居民被害人姜某2从其妹妹姜某3处得知被告人赵志英炒股比较厉害，赵志英帮其炒股已经挣了很多钱。姜某2说他也想让赵志英帮着炒股，怎么也比在银行存着强，随后其先后分多次给姜某3拿款25万元。姜某3将该钱交给赵志英委托赵志英帮着炒股。2015年6月份，因姜某2着急用钱，通过姜某3在赵志英处拿回20.4万元钱。综上，赵志英共骗取姜某24.6万元。2014年、2015年青冈县居民程某、贾某分别在赵志英处投入24万元和50万元,被告人赵志英为不使自己骗取他人钱财事情败露，制造炒股挣钱的假象，将他人投入股票的钱财转给二人，分别转款25.5万元和60万元。2009年至2017年，被告人赵志英将所有被害人投入的钱款的大部分投入股市，小部分用做日常消费，进入股票的大部分钱款再次取出后用于购买房屋、车辆、高档皮包，名牌衣服等。案发前，被告人赵志英将其在股票账户中提取钱财购买的奥迪A6轿车及位于青冈县青冈镇美名苑小区的房屋作价60万元赔偿给蔡某。综上，被告人赵志英骗取蔡某等被害人490.6万元。被告人赵志英于2018年7月16日16时被传唤至公安机关接受调查。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据证实：1.公安机关制作的《受案登记表》《立案决定书》《到案经过》《破案经过》证实：本案的来源及赵志英接到公安机关传唤后到公安机关接受调查的事实。2.被害人蔡某证实：我和赵志英是朋友，经常在一起。2008年赵志英和我说她正在炒股，非常赚钱，并对我说她可以帮我炒股赚钱，开始时我不相信，每次我和她在一起时她都说又赚了多少钱，劝我给她拿点钱。直到2008年9月份，赵志英给我打电话说现在要买一只股票肯定赚钱，让我赶紧准备点钱，还说赔了算她的，赚了算我的，我就直接给赵志英拿了10万元现金。直到2008年年底，赵志英说我给她拿的钱已经变成126400元，问我还有没有钱了，如果再投入点赚的就更多，我又陆续给她转账和现金加上之前的10万元钱，共计500万元。2015年12月份，我问赵志英股票效益怎么样了，她说效益非常好，现在连本金和收益一共是1463万元了。当时我家里有事想用钱，就让她先给我拿回来点，赵志英对我说刚买的新股票，短时间内退不出来钱，以各种理由推脱我，因为我们关系比较好，当时我也没有怀疑她。直到2018年5月份，我又找她要钱，她还说钱都压在了两只股票上了，现在钱拿不出来。后来我通过其它渠道查询，赵志英根本就没买她和我说的那两只股票，我感觉被骗了，就去找赵志英问她到底怎么回事，赵志英说一开始就是骗我的，根本就没有她和我说的那样赚了那么多钱，我给她拿的钱都赔了。她说不告诉我股票赔钱了，就是继续骗我拿钱，要是告诉我钱都赔了，我不可能再给他拿钱。我给她拿的500万元钱，赵志英是否用于炒股我不清楚，她也不和我说，以前她家条件非常不好，赵志英和她丈夫都没有稳定的经济收入。在我给她拿钱之后，她家换了140多平方的楼房，还购买了40多万元的奥迪车，我怀疑这些东西都是用我的钱购买的。我平时问她的时候，她都说效益挺好的，每年年底她都用短信给我报账，到底盈利了多少。500万元中有440万元是转账给她的，剩下的都是给的现金。从2008年开始赵志英一分钱都没有给我，每次我一问，她就告诉我赚了多少多少钱，我一说要拿回来点钱，她就说短时间拿不出来。我根本就没有和她合作炒股票。3.被害人李某1证实：2011年以前我认识赵志英并知道她炒股。2011年3月4日，赵志英说她能替我炒股并且还挺赚钱的，当时我家有闲钱，就同意了，我给她拿了5万元钱。以前她和我说过怎么炒股，我不懂也记不住，我也没问她都买什么股票，效益什么样。后来赵志英又多次找我说股市行情很好，有闲钱可以继续投入，我就相信她了，至2012年年末，我又先后给赵志英拿去17万元现金炒股。2012年年末，赵志英给我发信息说我的股票已经升值到了51.2万元。以前赵志英和我说过，着急用钱提前一周打招呼，2012年6月份，我和赵志英说我哥哥做手术急需15万元，赵志英很快就给我转账15万元。2013年7月8日，我又给赵志英送去5万元钱用来炒股，我说是我母亲的钱，我们不常联系，见面时我也很少提起股票的事情，都是说家常话。2013年年末赵志英告诉我说我的股票现在挣了，已经有了66.3万元，我母亲那5万元已经升值到了6.5万元。2014年7月份，我和赵志英说我家买车需要25万元钱，赵志英给我转了25万元钱，说这钱都是挣的，现在车有了，以后还得买楼和车库。2014年10月份赵志英说现在股市很好，有闲钱就接着投吧，我给赵志英拿了10万元，当时是转账还是现金我就忘记了。2014年年底赵志英告诉我说我的股票目前价值80.2万元，我母亲的股票价值14.4万元。2015年12月18日，赵志英还是和我说股票的行情很好，有闲钱可以继续投入。我听赵志英说我的股票已经到了80.2万元了，并且我两次用钱都很及时的给我，我就更加相信她了，我就给她转了20万元用于炒股。2015年年底赵志英告诉我说我的股票利润是114.3万元，我母亲那5万元的利润是20.2万元。2016年7月7日，赵志英说现在股市行情特别的好，有闲钱可以继续投入，我通过农行转到赵志英尾号为7615的银行卡里10万元，10月4日我又给赵志英转了10万元，过了一段时间，我又给赵志英拿了18万元。2016年年末，赵志英告诉我说我家的股票现在值300万元，我妈的5万元现在值38万元了。2017年4月12日赵志英着急用钱，我给赵志英拿了5万元，6月份的我又给赵志英拿了15万元，11月29日我给赵志英又转了10万元，这三笔钱都是赵志英借的，后来她说把这钱都投入到我的股票里了。至此，我给赵志英一共拿了125万元。2014年到2017年，赵志英说股市很好，让我在青岛买房子，不让我和我们都熟悉的王某等人说她炒股带着我的事，我也没有和任何人说她给我炒股的事情。2017年4月，赵志英问我在不在英国买房子，200多万元就能买下来，我说去英国语言也不通，她说没事，她家的孩子在英国。2017年5月16日，我和赵志英说要交养老保险需要30万元钱，在我母亲股票那里拿10万元，在我的股票里拿20万元，赵志英不让我交，并说有很多交保险的都告状呢，她还说我家股票的钱买楼和交养老保险都够，但是这钱也没有给我拿。2018年5月份，我父亲做心脏支架手术需要10万元，赵志英说等几天的。过了几天我又去找赵志英说我家买楼，赵志英说我家买的楼太大了，让我和我丈夫好好考虑一下。当时通过微信和赵志英联系说我家确实着急交楼房定金，还有养老保险共需要50万元，赵志英说给我发信息说：大秋啊，我都对不起你了，交完定钱能不能等一个月左右，我买的万达影城资产重组停牌都快一年了，还没有复牌交易呢，我都要急死了，就是短期不复牌交易下个月初我妈家收租金我也先拿来给你，行吗？然后赵志英还给我发了万达影城股票的截图。后来我听说赵志英因为涉嫌诈骗罪被公安机关给刑事拘留了。我一共给赵志英拿125万元，买车和治病拿回40万元，赵志英骗我85万元。4.被害人姜某3证实：我在青冈县经营时尚轩服装店，赵志英和蔡某经常去买衣服，我们关系一直非常好，赵志英没有正式工作。2009年，赵志英说她在炒股而且很挣钱，让我拿出点钱她帮我炒股，并说股票都是短股，不能赔钱，我就给她拿了5000元现金。几个月后我给她打电话问股票情况，她说股票增值了，现在涨到1万多了，如果有钱再投入点。我想赵志英买的是短股，她说也没什么风险，我就给她先拿了2万元现金，后来我又给她拿了5万元的现金，让她帮忙给炒股。赵志英平时没事就到我家服装店溜达，我就问她现在股票怎么样，她说我投的股票都升值了。因为赵志英经常说我买的股票都挣钱了，我就想再多投点钱炒股。在2011年，具体几月份我记不清了，我又给赵志英拿了10万元现金让她帮着给炒股。2012年5月份，因为我家买车用钱，我给赵志英打电话让她给我支出15万元钱，没过两天，赵志英就给我支出来15万元前。2013年元旦左右，我到赵志英家问我的股票情况，让她给算一下账，赵志英说她都算了，我股票上的钱有60多万，说让我再拿6.4万元，凑到70万，我就给赵志英拿了6.4万元现金。2014年年初，我看赵志英帮我炒股真的挣了钱，而且从来不差事，又因为我家要买新楼，我想再往股票里投点钱，挣点装修费用，我就和赵志英说要再往股票里投20万，我买楼的时候再把钱支出来，赵志英说行，然后我就给赵志英转了20万元钱。2015年9月份，我家买楼时，我就给赵志英打电话，让她给我支出来42万元。过了两天，赵志英就给我支了42万元钱。我一共给赵志英拿了43.9万元，拿回57万。她没说过炒股赔钱，每次唠磕的时候，她都是炒股挣钱了。要不我也不能投钱让她帮着炒股。蔡某、姜某2、姜某1都给赵志英拿钱让她帮忙炒股，具体投入多少钱不清楚。5.被害人姜某2证实：我通过妹妹姜某3认识赵志英后，通过姜某3给赵志英拿过两次钱让她帮助炒股。第一次是2013年6月1日，我给姜某3拿10万元钱，姜某3将钱交给赵志英让她帮助炒股。2015年6月份，因为欠别人钱，我就让姜某3和赵志英说把炒股的钱都取出，过了两天，姜某3直接给我拿回20.4万元。我看还真行，2016年元旦，我把15万元钱通过姜某3转给赵志英炒股，直到现在这15万元钱也没有往出取。找赵志英炒股是因为听姜某3说赵志英帮助炒股很挣钱，我姐姐姜某1也在赵志英处炒股。6.被害人姜某1证实：我和赵志英有亲属关系，都知道她炒股，我知道我妹妹姜某3把钱放在赵志英那里炒股。2012年，我经常去姜某3的服装店溜达，总能遇见赵志英，就问她效益咋样，她说挺好的，并对我说有闲钱就投点。2013年春季，我听姜某3说她放在赵志英处炒股的钱挺好的，用钱的时候还经常往出取，我感觉不错。过了几天我给赵志英打电话让她帮助炒股，赵志英说行，我就准备了10万元钱要给她送去，她说她正好从家出来溜达，就直接到我家饭店来取了，取钱的时候，我问她这10万元钱能赚多少，她说到年底的时候连本带利能到14万元。此后我问过她几次股票效益怎么样，赵志英都说效益不错，我也就信任她了。2014年年初，我又问了赵志英怎么样，赵志英说挺好的，我前期投入的10万块钱已经到13万多了，今年这股市挺好的，要是有钱的话你就再投入点吧，我又给赵志英送去10万元钱，在这期间我总给赵志英打电话问股票效益，她每次都说挺好的。2015年初，我问赵志英怎么样了，她说我投入的20万元钱现在大约有30万了，就这样我又分两次给她6万元钱，每次3万元钱。给她拿完钱以后，我有时间就给赵志英打电话，问问怎么样，每次她都说挺好的。2017年7月份，我做手术要用钱，就给赵志英打电话，她给我拿回来5万元钱，剩下的钱一分都没给我。我做完手术以后，我问过一回说现在怎么样了，她还说挺好的，一直效益都不错，我当时还和她说到2018年我得把钱拿回来，到时候给我家孩子安排工作，她说行。我分四次共给赵志英拿了26万元，2017年8月因做手术拿回5万元。7.被害人程某证实：2014年左右，具体什么时间我不记得了，我给姜某3的服装店卖衣服时认识了赵志英，当时她花钱挺大方的，就问她是做什么的，她说她炒股，挺挣钱的。当时她问我有没有闲钱，如果有的话她帮我炒股。之后我先后两次共给她拿了24万元让她帮着炒股。2016年11月9日，我给赵志英打电话说要7.5万元急用，赵志英用尾号7014的银行卡给我的尾号8517的银行卡转了7.5万元。2017年11月29日，我给赵志英打电话说需要用12万元钱，让她把我股票中的钱给取出12万转给我，之后我把我对象万帅的银行卡号（尾号4778，用户名万帅）给赵志英了，当天赵志英分两次给我转了一共12万元。2017年12月15日，赵志英又给我转了6万元，转完6万元后，赵志英说我的股票里还有8万多元，我说先用这8万给我炒股，以后有钱我再投。后来我听说赵志英被公安机关抓起来了。我炒股投入24万，赵志英给我转回25.5万。8.证人贾某证实：我和蔡某是好朋友。2015年3月份，我和蔡某聊天时，她说她和一个朋友做买卖，挺挣钱的，如果有闲钱的话让我出点钱，她帮我挣点钱，什么时候用钱，他马上就能把钱给拿回来，我就同意了，我也没问她做什么买卖，之后我就给蔡某拿了50万元钱。2016年3月份，我和蔡某说我儿子买房用钱，蔡某说没事，她让她的朋友把钱拿回来，我就把银行卡号告诉蔡某了，蔡某给我打回60万元钱，并告诉我说我拿的钱挣了19.6万元，剩下的9.6万元继续放在她那了，我说行。9.证人马某1证实：我家的经济往来都由我妻子赵志英做主。我以前在富森木业打工，月工资3500元左右，都交给赵志英，我还打点零工，自己攒了几万元钱。赵志英没有正式工作，在商场租个摊位卖鞋，我俩的收入除了日常开销，没有多少剩余。后来赵志英开始炒股，哪年开始的不记得了。2014年末，富森木业停产，2015年6月份左右，赵志英通过蔡某帮我在青冈县出租车公司找到工作，每月工资1500元，此后我挣的钱就不往家拿了。自赵志英开始炒股之后，我家的花销都是我媳妇负责。赵志英炒股得钱有她自己手里的二三十万元，后来蔡某到我家要钱时，我才知道大多数钱都是蔡某拿的。2018年5月20日左右，蔡某到我单位找我，说她联系不上赵志英了，她说给赵志英拿钱炒股了。我回家问赵志英蔡某给拿了多少钱，赵志英说蔡某给转了100多万元。后来蔡某又到我家要钱，赵志英才说实话，说蔡某给转了400多万元炒股。赵志英炒股共投入多少钱我不知道。在赵志英炒股期间，我家花了40多万元买了一辆奥迪A6轿车，在青冈县美名苑东区花了32万多买了一栋房子（是4号楼2单元501室），装修加买东西花了10多万，具体花多少我也不知道，还在美名苑东区的3号楼花了8万多元买了一个车库。赵志英还买过三四件貂皮衣服，还有一些高档的包，具体是买的还是别人送的就不清楚了，还给我买过一件貂皮衣服。我问她这些钱是哪来的，她说是炒股赚的。从2011年开始我也炒股，一共投入30来万元，这笔钱的来源记不清了。我炒股资金周转不开时赵志英给我转过钱，具体多少记不清了。我儿子2015年考上哈尔滨工程大学，在大学念了两年，生活费和学费5万元左右都是赵志英给拿的。2017年8月份，我儿子出国留学，赵志英从我连襟张宏伟处借了30多万给我儿子拿走的。后来张宏伟让我媳妇还钱，我媳妇还不上，我大姨子赵某给张宏伟拿了30万，现在这30万元钱还没有还给赵某。10.证人王某证实：我和赵志英是非常好的朋友。2013年5月份的一天，赵志英让我拿着她的身份证办一张邮政储蓄银行卡，开通网银后，她要绑定支付宝上。因不是本人办理，我就用自己的身份证办理了一张尾号为1667的邮政储蓄卡并开通了网银，之后我就把卡号和密码告诉赵志英了，卡一直在我手中。赵志英一直在使用这张卡，绑定支付宝在网上使用，主要是用于网上购物，有时候别人往这张某汇钱，当天或隔两天我就把钱取出来，汇多少取多少，我知道赵志英炒股多年了，每次问她的时候她都说挣钱了。2017年冬季，赵志英让我开一个炒股账号，她用于炒股，我没想那么多，就用我的身份证开了一个炒股账号，并把账户名和登录密码告诉赵志英了，炒股账号绑定的是我的尾号为7274的一张农行卡。这张卡我也经常用于资金周转，有一次赵志英给我打电话让我通过农行卡给张宏伟转10万元钱，我就给张宏伟转了10万元钱。11.证人赵某证实：赵志英在2008年到案发没有给过我钱，我自己开美容院也不缺钱。2018年7月末，我妹妹赵志英出事之后，我妹夫马某1找到我给我拿了10万元现金，让我帮着给赵志英找一个好的律师。之后我花了5万元钱找的一个北京的律师，剩下的5万元钱都花到律师往返及住宿了。现在这10万元钱都花没了。12.被害人蔡某提供的银行卡存款业务回单及农行银行卡明细证实：2011年9月28日至2014年12月30日期间，蔡某给赵志英尾号7615、5368、3110的银行卡共转款327万元。13.被害人李某1提供的农行存款回单及银行转账记录证实：2016年7月7日至2017年6月19日期间，李某1五次给赵志英转款共计30万元。14.蔡某与赵志英短信截图证实：赵志英告知蔡某股票结余赚钱及筹款退还蔡某的情况（部分内容如下：2015年10月20日下午1:52“蔡姐，上个月大概算了一下你都赚了422万了”、2015年12月7日下午1:13“蔡姐，我结完账又买股票了，短时间好像取不了，你咋不早说呢”“去年结完843，存127，共计：970。今年挣493，共计1463。”“蔡姐，我知道很对不起你，这几年一直都不好，但是不管怎么样你的本钱我都会还给你，虽然股市有风险我也不会让你承担损失，不管赔成什么样你的本钱我都承认，你再给我二个月时间我凑一部分先给你点，我妈家收房租，我外面还借出点钱我再要回来，再把我家房子卖掉，大概能先给你一百多，等我把房子卖掉钱也先给你，剩下的我和小马出借条也行，就是借我也尽量在年底之前给你---”）。15.李某1与赵志英微信截图证实：赵志英告诉李某1钱被套牢无法提取。16.公安机关调取的赵志英、马某2、马某1银行交易明细及马某2、赵志英、马某1股票账户对账单及黑龙江至圣会计师事务所有限责任公司出具的司法鉴定意见书证实：一、根据审核过程第1项（赵志英从2009年3月27日至2018年7月23日期间“海通证券大庆经三街营业部汇总对账单”）分析，可以确定：截至2018年7月23日止，赵志英在证券公司存入金额为2357300.00元，赵志英在证券公司取出金额为2238045.00元，证券账面余额为170.23元，股票库存数和市值合计均为0，赵志英收益状况为亏损119084.77元；二、根据审核过程第2项（马某2从2009年5月22日至2018年7月23日期间“海通证券大庆经三街营业部汇总对账单”）分析，可以确定：截至2018年7月23日止，马某2在证券公司存入金额为7139900.00元，马某2在证券公司取出金额为7148524.29元，证券账面余额为296.29元，股票库存数和市值合计均为0，马某2收益状况为盈利8910.58元；三、根据审核过程第3项（马某1从2011年8月19日至2018年7月23日期间“海通证券大庆经三街营业部汇总对账单”）分析，可以确定：截至2018年7月23日止，马某1在证券公司存入金额为298900.00元，马某1在证券公司取出金额为257850.00元，证券账面余额为2202.49元，股票库存数和市值合计均为0，马某2收益状况为亏损38847.51元。计算依据：转取合计-转入合计+资金余额+市值合计=收益状况。赵志英、马某2、马某1转取合计9644419.29元，资金余额2659.01元，转入合计9796100.00元，市值合计0.00元，收益状况-149021.70元。17.青冈县公安局出具的情况说明证实：在2015年10月10日前，涉案赵志英银行卡的银行流水无法体现转款人的银行账号；赵志英支付宝详单无法调出详细购买清单及所购物品。18.辩护人提交的中国农业银行黑龙江省分行、大庆韩城国际支行交易明细证实：赵志英的哥哥赵志浩用尾号0973的农行卡于2015年3月23日转款22万元、2017年12月15日给赵志英尾号7615银行卡转款10万元，共32万元；赵志英外甥女张煊于2017年11月11日转给赵志英尾号7615银行卡转款10万元。19.被告人赵志英在侦查机关的供述证实：2009年，我经常去姜某3的商店溜达，比较熟悉，她知道我在炒股，就问我炒股效益怎么样，我说买的都是短股，肯定不能赔钱。她说拿点钱让我也帮着赚点，我说行，她先给我拿了5000元钱。过了几个月以后，姜某3给我打电话问股票怎么样，我说赚钱了，已经变成10000多元钱了。当时肯定没有赔钱，但也没赚那么多，我是想让她知道能有这么大的利润，好让她继续多投点钱，我又对姜某3说如果有钱你就多投点，姜某3又给我拿了2万元钱。又过了一段时间她问我怎么样了，我说效益挺好的，但是当时我就忘记是否说盈利多少钱了。又过了一段时间，姜某3又先后给我拿了15万钱，也是每次都问我效益怎么样，我都说挺好的，一直都赚钱。一直到姜某3说要买车时，她问我放在我这的炒股钱现在有多少了，我都不记得是怎么回答她的，因为当时她投入的17.5万元钱根本就没赚到钱，总体赔不赔钱我都忘记了，她想用15万元钱，我说行，我就取出来15万元钱给她了，给她钱的时候，姜某3说剩下的钱继续放在我这里炒股用，我说行。到了2013年冬季，姜某3问我说买车之后剩下的炒股钱有多少了，我就随意对姜某3说你现在有60多万了，差6.4万就是70万元整了，要是有钱就再投入6.4万凑个整数，就这样姜某3又给我拿了6.4万元钱。这6.4万元钱就是我随意编造出来的，那个时候姜某3的钱就已经都没有了，我让她再投入点钱，还是想接着翻本。后来姜某3又给我拿过一次20万元钱，在我这放了大约一年的时间，她说要买房子，又拿走40万元。姜某3的钱我都存入炒股账户了，但是在这期间我用钱，也从我炒股账户里边取钱，肯定也花了一部分。我和蔡某的事情发生后，我和姜某3说她投入到我这的钱除去她取走的，已经没有了，以前说的赚了多少钱的话都是糊弄她的，她也没说什么。姜某3炒股用的账户和蔡某的钱是一个账户。2009年，我通过姜某3认识了蔡某，蔡某和姜某3比较熟悉，我当时正在炒股，姜某3放我这2万元钱让我帮着炒股，蔡某听说能赚钱，就通过姜某3找到我，也想投点钱，让我帮忙炒股。我同意后将我母亲马某2的账号（尾号7014）通过姜某3给了蔡某，不一会蔡某就打入这张某10万元钱，然后我就把这10万元投入股市了。过了一段时间，蔡某用短信问我股市怎么样，当时股市确实还不错，我说赚了点钱，你要是有闲钱的话你就再投点，之后蔡某陆续向我名下的银行卡打钱，每次打的数额已经记不清楚了，以银行卡记录为准。大约2012年的时候，股市不好我就开始赔钱了，当时蔡某问我行情怎么样，我没有告诉她现在赔钱，还一直说挺好的。当时没说的原因是我不好意思说，蔡某这么信任我，我还给人家的钱给赔了。继续接受蔡某拿的钱，是因为我想给她赚回来。后来每次蔡某问我股市怎么样了，我就说挺好，一直都赚钱。直至2014年12月31日，蔡某最后一次打款127万元，我将其中124万转入炒股账户，剩余3万自己消费了。直至2015年底的时候，蔡某就问我现在股票怎么样了，我还一直说挺好的，我说你投入的490万元已经变成1463万了，当时我俩都是短信聊天。其实当时我的账户里只有100多万，那个1463万元是我自己随意编的，不想让她上火，我还想一点点的翻本给她。2015年底以后，蔡某一直想把钱拿回去，我就骗蔡某说钱被股票套牢了，短时间拿不出现金，就用这个借口一直拖着她，我这边也在一致炒股想能把钱赚回来好把本钱还给她。直至2018年5月末，蔡某就知道我股票赔钱的事情了，后来她找到我，我也承认说赚多少钱都是骗她的。现在已经将一辆奥迪A6轿车，美名苑东区4号楼2单元501室的房子，还有一个车库过户给蔡某的家人名下。蔡某拿的490万元，大约有30万元没用于炒股，让我自己花销了。最初我们俩就没说炒股盈亏情况，后期我一直说抓钱赚钱，蔡某就经常给我买一些礼物，然后短信的时候说了不会忘记我的，赚钱了也不能她一个人花。她所有给我拿的钱我都在我母亲马某2的账户炒股了，从马某2的账户上看，总投入总支出属于赚钱状态，是因为有一部钱被我支取现金花掉了。2012年的时候我在青冈县美名苑东区购买了一套140平米住房和一个车库加装修和买家具大约共花了60万元钱，2014年10月份的时候，我购买了一辆奥迪A6轿车一共花了46万多。2016年3月21日，我还给了蔡某的朋友贾某60万元钱，我儿子在2017年7月份去英国上学学费、生活费还有来回的路费现在加起来我一共给他汇了大约50万，剩下的200多万就是让我挥霍了，买名牌包和衣服等物品了，再有就是家里的开销等。其实蔡某自2009年第一次拿10万元至2014年12月31日给我拿最后一笔钱这个期间，总体来说都是赔钱的，但不是每一支股票都是赔钱的，有的赚有的赔，但是赔的多赚的少。但是每次蔡某问我效益怎么样，我都对她说是赚钱的，蔡某才不断的给我打钱。我母亲这个炒股账户除了蔡某的钱，只有姜某3的20多万元在里面，后来他们着急用钱，我就还给他们了，剩下的都是蔡某的钱。2013年2月26日，蔡某给我尾号7615的农行账户转款30万元，我将其中5万元转入马某10817银行账户，其余25万转入马某27014炒股账户。2013年8月30日，蔡某给我尾号为7615的农行账户打入30万元钱，同年9月10日转走，这笔钱我用于购买我家位于青冈县美名苑东区4号楼2单元501室了。我是在2012年订购的这个房子，给开发商2万元定金，2013年9月份，我又给开发商转了31万元钱，这31万元钱其中的30万元钱就是蔡某给我汇入的，房子一共花了33万元钱。蔡某给我的钱是用于炒股的，我就是想先用一下，没和蔡某说过这事。2013年3月31日，蔡某给我尾号7615的农行账户里打款10万元，当时我记得姜某3要用钱，我于同年4月2日以现金的方式将其支取，想给姜某3使用，后期她不用了，我记得过几天就把这钱存入到炒股账户了。2012年6月1日，蔡某给我尾号7615的农行账户打款20万元，我于同年6月5日、6月12日分两次转入银行炒股账户共计13万元，其余的7万元钱让我购买家具了。2013年2月6日，蔡某给我尾号7615银行账户打款20万元，其中19万元让我转入炒股账户，其余1万元我留着零花了。2013年4月25日，蔡某给尾号7615转入20万元，我自己留了1万元钱花销了，其余的都转入银行炒股账户了。2013年1月29日，蔡某给尾号7615的农行账户转入10万元钱，这笔钱让我转入炒股账户了。2014年1月1日，蔡某给我尾号7615农行账户转入383000元，其中的24万元钱让我存入到银行账户了，剩余的14.3万元我买家电和过年的礼物了，具体的我想不起来了。2013年3月7日，蔡某给尾号7615转入10万元，其中9万元钱让我用炒股了，剩下的1万元钱让我零花了。2014年12月31，蔡某给农行账户7615的卡内打入127万元，当时我把124万存入股票账户了，剩下的3万元钱，我记得我是给蔡某买了个LV的背包花了将近3万元钱。2013年5月30日，蔡某给尾号7615农行账户打入30万元，这笔钱都让我存入炒股账户了。2012年12月30日，蔡某给转入农行账户17万元钱，这笔钱我是存了两天，蔡某又给我打入了10万元钱，这些钱都让我存入股票账户了。蔡某一共给我转过490万元钱，其中有蔡某朋友贾某的50万元，后期蔡某说贾某要用钱，我就转账给贾某60万元，当时我说这10万元钱是赚的就多给了她10万元，这10万元钱就算我自己的了，我还欠蔡某440万元钱。上述蔡某给我汇钱的账单不足440万元，她还给我汇过钱，我记不清了。对蔡某提供的有交易记录的汇款，我认可。我能想起来的就是我家买房子和装修大约花了60万元钱，买一辆奥迪车和落户花了45万元钱，我这些年支付宝花销大约110万元钱，我家孩子上学花了大约40多万。这些年我自己购买的名牌包、衣服、还有给蔡某、姜某3等人购买的名牌物品大约有40万元，其他的都是零花的，具体怎么花的我想不起来了，反正我用钱的时候，我就去股票账户里边支取。2011年，当时李某1知道我正在炒股，给我拿了5万元现金让我帮着给她炒股，我就把这笔钱存到我尾号3110银行卡里用于炒股了。2012年，李某1又分多次一共给我拿了17万元用于炒股，这些钱都让我投到股票中了。2012年6月份，李某1的哥哥做手术需要钱，我转给李某115万元钱。2013年7月份，李某1给我拿了5万元钱炒股，这笔钱我都头到股票中了。2014年7月份，李某1说她家要买车，我给她转了25万元。2014年（具体时候我不记得了），李某1转给我10万元，都让我投到股票中了。2015年12月份，李某1又给我转了20万元，这钱我都投到股票中了。2016年7月份，李某1又给我转了10万元钱，我用于炒股了。2016年10月份，李某1又给我转了10万元钱用于炒股，我用于炒股9万元，另1万元让我取出来花销了。2017年6月份，我向李某1借款15万元，李某1分三笔给我转了15万元，后来这钱我没用，就让她取回，李某1让我用这钱给她炒股，我就把这15万元钱都炒股了。2017年的11月末，李某1又给我分两笔共转了10万元钱，因为姜某3店里的服务员程程（程某）着急用钱，我通过尾号7615银行卡给她转了10万元钱，当天我又通过银行卡尾号7014转给她2万元，2017年的12月份，我又通过尾号7615的银行卡给她转了6万元。李某1只有第一次给我5万元现金，之后都是给我转的账。她一共给我拿了102万元用于炒股，但是我给李某1两次返回40万元。给程某转18万元也是因为我帮着炒股了，她需要用钱，我就给她转的，我把钱都转到她丈夫万帅的银行卡里了。我记得是2013年的时候，姜某1给我打电话说想在我这投10万元钱，让我帮着炒股，我说行。当时她妹妹姜某3拿钱让我帮着妙股了，她应该知道，然后姜某1给我拿了10万元钱。到年底的时候，姜某1问我股票怎么样了，我说效益挺好的，赚钱了，但是当时具体和她说赚了多少我想不起来了。过了年以后，姜某1又问我怎么样，我说今年股市挺好的，我说你要是有钱就再投点也行，姜某1又给我投入了10万元钱。过了一段时间她又分两次给我共投入了6万元钱，后期她有病说要用钱，从我这拿走了5万元钱。我记得姜某2给我拿了两次钱，第一次是通过姜某3给我拿了10万元，也是说让我帮着炒股。放了一段时间，姜某3说他哥哥姜某2要用钱，就把钱取回去了，当时我给她拿的钱肯定比本钱多，具体多少我想不起来了。后来又给我拿了一个15万元钱，这个钱我没有给他。第一次的钱肯是没有盈利，当时是赔钱的。赔钱还要多给钱，是因为在取钱之前问我效益怎么样的时候，我一直骗他们说是赚钱的，我不好意思说赔钱了，所以在他们取钱的时候就得多给，证明我以前说的不是假的。我一共操作三个股票账户，一个是我母亲马某2的账户，一个是我自己名字的账户，一个是王某名字开的账户。王某名字的账户大约是2017年夏天的时候在青冈县农业银行开的，我在里边存入了30万元钱用于炒股，到了2018年5月份，让我赔的就剩下大约10万元钱了，我让王某转出来给我姐夫张宏伟汇过去了。这30万元钱是我从我母亲名下炒股账户里边提取出来存入的，具体是谁的钱我也分不清了，都是从2009年开户开始一点点剩下的。转出这30万元钱时，我母亲的账户里就没有钱了，只有点股票在里边。我用我母亲马某2的银行卡（尾号7014）开的股票账户中的钱有一部分赔了，还有一部分被我取出来花掉了，还有一部分就是我帮助炒股的这些人要用钱时，我就从这而、账号中持有的股票套现后拿给这些人。具体都是多少我就记不住了。现在这个账户中的股票已经没有钱了。我用我丈夫马某1的银行卡（尾号0817）开的股票账户中的钱一部分赔了，还有在2018年6月8日，我把这个账户的股票都出手套现9万元，都让我给我儿子马鑫超交学费花掉了。马某1的银行卡（尾号0817）开的股票账户大多数都是我操作的，我丈夫马某1就操作过一次，他不太懂炒股。马某1的银行卡（尾号0817）开的股票账户中的钱一共有30万元左右，其中有20万元左右都是别人让我帮着炒股时给我的钱，10万元是我儿子升学时接的礼钱。因为当时我儿子着急交学费，我手里也没有闲钱了，我就把这部分钱给我儿子交学费了。本院认为，被告人赵志英以非法占有为目的，虚构炒股盈利事实，隐瞒亏损真相，诱骗他人将资金投入到自己开设的账户上，后将资金余额取出非法占有，骗取数额特别巨大，构成诈骗罪，应依法追究被告人赵志英的刑事责任。公诉机关的指控成立。被害人蔡某代理人提出的赵志英构成诈骗罪的意见予以采纳。被告人赵志英辩护人提出赵志英的行为不符合诈骗罪构成要件，不构成诈骗罪的意见，经查，本案被害人姜某3、蔡某、李某1、姜某1等人拿钱让赵志英帮助炒股时，均听赵志英说她买的是短股，肯定不能赔钱，在被害人投入资金后，问及赵志英炒股效益时，赵志英虚构炒股盈利事实，隐瞒亏损真相，诱骗被害人继续将资金投入到自己开设的账户上；当部分被害人按赵志英所说炒股盈利，急于用钱欲从股市取出炒股资金时，赵志英为使被害人相信她虚构的炒股盈利事实，隐瞒亏损真相，超出本金数额支付给被害人；在被害人得知可能被骗的情况下，赵志英虚构股票被套牢，钱款无法支取的事实，拒不支付被害人款项，并且赵志英并未将被害人投入股市的资金全部用于炒股，而是将部分资金取出任意消费；在被害人投入数百万资金仅亏损十余万元的情况下，隐瞒数百万元资金去向，拒不返还，其行为符合诈骗罪主客观构成要件，构成诈骗罪，其拒不返还的数额均认定为诈骗数额。在案有诸被害人陈述、被告人赵志英在侦查机关的供述及其他相关证据佐证，足以认定。虽然赵志英庭审翻供，但其庭前供述与其他证据相互印证，且供述稳定，采信其庭前供述。故辩护人关于指控赵志英犯诈骗罪事实不清，证据不足，赵志英不构成诈骗罪，系委托炒股的民事关系的辩护意见以及赵志英的庭审辩解意见，与审理查明的事实及在案证据所证明的事实不符，不予采纳。被告人赵志英供述基本事实，部分返赃，酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人赵志英犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币二十万元。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月27日起至2031年1月26日止。）二、责令被告人赵志英退赔被害人蔡某380万元、李明秋85万元、姜海英21万元、姜海涛4.6万元，共490.6万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向绥化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  牛兴辉审 判 员  王湘君人民陪审员  徐雅丽二〇一九年十二月二十三日书 记 员  马铭宇