宁波市江北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0205刑初191号 公诉机关宁波市江北区人民检察院。 被告人李金林，男，1978年2月5日出生于江苏省丰县，汉族，高中肄业，原系宁波六顺资产管理有限公司江北办事处总监，住江苏省丰县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月7日被宁波市公安局江北分局刑事拘留，同年6月1日被取保候审。经本院决定，于2019年6月1日被取保候审。 辩护人徐洁颖，浙江合创律师事务所律师，由宁波市江北区法律援助中心指派。 宁波市江北区人民检察院以甬北检公诉刑诉〔2019〕119号起诉书指控被告人李金林犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月10日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法适用简易程序，组成合议庭审理。后因发现本案不宜适用简易程序，本院依法将案件转为普通程序，公开开庭进行了审理。审理期间，宁波市江北区人民检察院以补充侦查为由，于2019年8月27日提出延期审理建议，本院于同日决定延期审理。经宁波市江北区人民检察院提请，本院于2019年9月24日决定恢复审理。宁波市江北区人民检察院检察员祝刚出庭支持公诉，被告人李金林及其辩护人徐洁颖到庭参加诉讼。现已审理终结。 宁波市江北区人民检察院指控： 2017年6月至12月，被告人李金林受宁波六顺资产管理有限公司指派到本区日湖国贸大厦12楼设立该公司江北办事处并担任总监。期间，其带领李某（另案处理）、俞某2、聂某等业务员通过打电话、发传单的手段，向社会公众推销六顺公司的各类理财产品，并许以9%-20%的高息回报。至今已造成邵某、徐某、俞某1等10名客户共计216万存款无法兑付。 2018年5月7日，被告人李金林主动向警方投案并如实供述了上述事实。 为证明以上事实，公诉机关向法庭提交了书证身份证明、破案经过、到案经过、银行交易清单、收款确认书、合同书，被害人林某、陈某1、赵某、徐某、邵某、余某、俞某1、沈某等人的陈述，证人聂某、俞某2的证言，被告人李金林及同案犯李某、姜某、杨某、黄某、金某、刁某、俞某3、陈某2的供述等证据。 公诉机关认为，被告人李金林伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李金林具有自首情节，应该依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定处罚。 被告人李金林对指控其犯罪的事实和罪名均无异议。 被告人李金林的辩护人提出:1.李金林具有自首情节，且在案发后主动退缴大部分赃款，认罪、悔罪态度较好；2.李金林系初犯，主观恶性不深，且涉案出资人中部分系六顺公司员工，社会危害性较小。综上，请法庭从宽处罚，对李金林适用缓刑。 经审理查明： 2017年6月，宁波六顺资产管理有限公司（以下简称六顺公司）设立江北办事处，由被告人李金林担任总监。2017年6月至12月期间，李金林带领李某（另案处理）、俞某2、聂某等业务员，通过打电话、发传单的手段，以年回报率9%至20%的高额利息为诱饵，向社会公众推销六顺公司的各类理财产品，以此募集公众资金，募集的资金被转入六顺公司账户。截至本案案发，六顺公司江北办事处吸收邵某、徐某、俞某1等客户的资金共计2160000元，导致邵某、徐某、俞某1等客户实际损失2063432元。 2018年5月7日，被告人李金林主动向警方投案并如实供述了上述事实。案发后，李金林主动退赃55000元。 上述事实，有公诉机关、辩护人提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.同案犯姜某、杨某、黄某、金某、刁某、俞某3、陈某2的供述，证实杨某于2015年6月以黄某名义设立六顺公司。后六顺公司聘用姜某、金某、刁某、俞某3、陈某2等人担任中高层管理人员，搭建网络平台“六顺财富”，在多地成立多家分公司、门店，通过网络上宣传、门店业务员发宣传单、组织开会、客户介绍客户等方式，以资金用于出借给他人或投资御雅公司、新能源汽车项目等名义，以高息为诱饵向社会公众募集资金。 2.被告人李金林的供述，证实其于2017年4月经同案犯管玉华的介绍进入六顺公司工作。2017年6月，六顺公司设立江北办事处成立，李金林担任江北办事处总监，负责管理江北办事处的业务工作。江北办事处有三个团队，团队业务员通过发传单、打电话形式宣传六顺公司各类理财产品，并许诺以9%至20%的高息回报，通过开展类似于银行吸储业务，以吸引客户投资。如客户有投资意愿，业务员会与客户签订投资协议，让客户转入资金，资金均被归集至六顺公司账户。李金林带领上述三个团队开展吸储业务，并根据六顺公司指示和业绩指标安排，分配团队业绩指标并督促其完成指标。李金林于2017年12月正式离职，期间收到工资74139元。目前，徐某等10名客户共计至少216万元资金未兑付。 3.同案犯李某的供述，证实其于2017年6月经被告人李金林介绍进入六顺公司江北办事处工作，担任团队经理职务。团队主要工作系通过打电话、发传单等形式向不特定客户推销各类理财产品，吸引客户入金。李某的工作职责主要系督促团队成员完成每月60万元额度的考核指标。2017年10月，李某担心业务存在违法犯罪风险，遂向单位提出辞职，于同年11月正式离职。 4.证人聂某、俞某2的证言，证实二人系六顺公司江北办事处业务员。二人的证言证实六顺公司江北办事处的组织结构、工作人员情况、客户情况，以及江北办事处以投资为名开展吸储业务的情况。上述证人证言与被告人、同案犯的供述相互印证。 5.证人林某、陈某1、赵某的证言，证实三人于2017年9月进入六顺公司江北办事处工作，工作内容主要为通过电话等形式向不特定客户推销理财产品，以此吸收公众存款。三人为完成团队考核指标而以自己或家人的名义向六顺公司购买理财产品。其中林某及其家人陆续投入资金25万元，最终损失241131.99元；陈某1及其家人陆续投入资金20万元，未收回损失；赵某陆续投入资金15万元，最终损失149666.67元。 6.被害人徐某、邵某、余某、俞某1、沈某的陈述、合同书、银行卡历史交易明细、收款确认书、POS机签购单，证实各被害人通过宣传单、年会等形式了解到金讯公司宁波分公司，后被吸引投入资金。后各被害人的资金无法收回，其中徐某损失金额为929856元，邵某损失金额为311554元，余某损失金额为97530.67元，俞某1损失金额为20000元。 7.暂扣款票据，证实被告人李金林退缴违法所得共计人民币55000元。 8.银行交易明细，证实被告人李金林在六顺公司江北办事处工作期间收入共计74139元。 9.身份证明、破案经过、到案经过，证实被告人李金林的身份信息、到案经过及本案侦破过程。其中到案经过证实李金林于2018年5月7日主动投案。 本院认为，被告人李金林未经有关部门依法批准，伙同他人公开向不特定人员非法吸收资金，扰乱金融秩序，犯罪数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李金林系主动投案，且到案后如实供述自己的罪行，系自首，依法减轻处罚；被告人李金林在共同犯罪中起次要作用，依法从轻处罚；案发后，被告人李金林退缴部分赃款，酌情从轻处罚。鉴于被告人李金林的犯罪事实、情节及认罪、悔罪态度，依法对其宣告缓刑。辩护人据此提出的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人李金林犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年三个月，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳)； 二、责令被告人李金林在其违法所得范围内继续退赔被害人损失；对未追回的赃款继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 谢 星 人民陪审员 侯 丽 人民陪审员 余波波 二〇一九年十二月三日 代书 记员 蒋丽丽