文书内容黑龙江省肇州县人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0621刑初234号公诉机关黑龙江省肇州县人民检察院。被告人孙立辉，男，1979年5月5日出生，汉族，初中文化，职业农民，户籍地黑龙江省肇州县，住黑龙江省肇州县。2016年因殴打他人被肇州县公安局行政拘留10日；2018年4月24日因涉嫌伪造、买卖国家机关证件被肇州县公安局刑事拘留，2018年5月17日被肇州县公安局取保候审。2018年10月31日肇州县人民法院以伪造、买卖国家机关证件罪对其批准逮捕，同日由肇州县公安局执行，现羁押于肇州县看守所。辩护人于海英，黑龙江海鹰律师事务所律师。黑龙江省肇州县人民检察院以黑州检诉刑诉〔2018〕227号起诉书、黑州检诉刑变诉〔2019〕1号决定书指控被告人孙立辉犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理本案。黑龙江省肇州县人民检察院指派检察员王志军出庭支持公诉，被告人孙立辉及其辩护人于海英到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省肇州县人民检察院指控：2014年1月28日，被告人孙立辉用其侄子孙某的名字在肇州县九度阳光售楼处购买了九度阳光小区A11栋3单元501室，该房屋总价为327537.00元，首付款为137537.00元，并且用孙某的名字在中国农业银行肇州支行进行房屋分期贷款，当时孙立辉只交了20000.00元的首付款，剩余的首付款117537.00元由九度阳光开发商垫付，孙立辉交付该房屋分期贷款53627.99元，共计交付房款73627.99元。2017年8月份开始，孙立辉一直拖欠该房屋贷款，2017年9月份开始，中国农业银行肇州支行从九度阳光开发商保证金账户中扣缴孙立辉拖欠的房屋贷款共计23217.78元。2017年11月9孙立辉用该房屋作抵押向李某2借款人民币50000.00元，2018年1月26日孙立辉在未偿还李某2人民币50000.00元借款的情况下，隐瞒该房屋已经抵押的事实，又以伪造该房屋的房产证作抵押向周某1借款7万元，并于2018年4月6日、12日又分别向周某1借款共计4万元。2018年10月份由于孙立辉一直拖欠房屋贷款未还，当时签订商品房买卖合同时，明确约定“逾期超过60日后，出卖人有权解除合同”，九度阳光开发商据此要收回房屋，后孙某与九度阳光开发商签订了一份放弃房屋协议书，该房屋被九度阳光开发商收回。2018年4月24日孙立辉到周某1家中协商还款事实，双方没有达成周某1报警，孙立辉被肇州县公安机关工作人员抓获，孙立辉偿还周某16万元借款。公诉机关认为，被告人孙立辉以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙立辉到案后能如实供述，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，对其从轻处罚。在开庭审理过程中，被告人孙立辉对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议，不作辩解。其辩护人辩称，被告人孙立辉如实供述，系坦白，被告人有悔罪表现全部返还借款并取得谅解，依法可从轻处罚。无前科劣迹并真诚悔罪，可酌情予以从轻处罚。经审理查明：2014年1月28日，被告人孙立辉用其侄子孙某的名字在肇州县九度阳光售楼处购买了九度阳光小区A11栋3单元501室，该房屋总价款为人民币327537.00元，首付款为人民币137537.00元，孙立辉用孙某的名字在中国农业银行肇州支行进行房屋分期贷款，孙立辉交付20000.00元首付款，剩余首付款117537.00元由大庆庆州房地产开发有限公司垫付，之后孙立辉交付房屋分期贷款53627.99元，共计交付房款73627.99元。自2017年8月份开始，孙立辉一直拖欠该房屋贷款，2017年9月份开始，中国农业银行肇州支行从大庆庆州房地产开发有限公司保证金账户中扣缴孙立辉拖欠的房屋贷款共计23217.78元。2017年11月9日孙立辉用该房屋作抵押向李某2借款人民币50000.00元。2018年孙立辉隐瞒该房屋已经抵押借款的事实，通过微信联系办理了一本所有人为孙立辉，房屋地址为肇州县肇州镇九度阳光小区A11栋3单元501室的《中华人民共和国房屋所有权证》，2018年1月26日孙立辉在未偿还李某250000.00元借款的情况下，又以伪造的该房屋的产权证作抵押向周某1借款70000.00元，并与周某1的儿子程某签订一份借款协议。之后分别于2018年4月6日、12日向周某1借款共计40000.00元。2018年10月份由于孙立辉一直拖欠房屋贷款未偿还，根据买卖合同约定，大庆庆州房地产开发有限公司据此收回该房屋，2018年10月11日孙某与大庆庆州房地产开发有限公司签订一份放弃房屋协议书。肇州县肇州镇九度阳光小区A11栋3单元501室被大庆庆州房地产开发有限公司收回，并于2018年10月30日出售给李某2。2018年4月24日孙立辉到周某1家中协商还款，双方没有达成一致，周某1报警，当日孙立辉被肇州县公安机关工作人员抓获，抓获后其亲属偿还周某1借款60000.00元。在开庭审理期间，被告人孙立辉于2018年8月8日、2019年9月23日分别偿还周某1借款50000.00元，已全部偿还欠款，并取得周某1的谅解。经鉴定，孙立辉提供的肇州县肇州镇九度阳光小区A11栋3单元501室《中华人民共和国房屋所有权证》系伪造。上述事实，有公诉机关提供的，并经过庭审质证、认证的下列证据予以认定：1、被告人孙立辉伪造的房产证一份。2、案件来源、发破案经过、抓获经过。证实2018年4月24日被害人周某1报案，公安机关于当日将孙立辉抓获的事实。3、户籍证明、犯罪记录调查证明、行政处罚决定书。证实被告人孙立辉1979年5月5日出生，2016年8月24日因殴打他人被拘留10日。4、王某2提供商品房销售赁证、九度阳光首付购房协议书、认购协议书、商品房买卖合同。证实2014年6月11日孙立辉与大庆庆州房地开发有限公司签订购房协议，购买九度阳光小区A11栋3单元501室，房款人民币327537.00元，贷款190000.00元，第一次首付20000.00元，第二次应首付117537.00元。5、王某2提供的明细账。证实孙立辉交房屋首付款20000.00元。6、农业银行孙某业务凭证。证实2014年4月14日至2018年11月15日孙某账户支付房屋银行贷款明细。7、农业银行贷款合同、个人购房担保借款合同、协议书。证实2014年4月14日孙某与中国农业银行签订房屋贷款合同。保证人大庆庆州房地产开发有限公司。8、王某2提供中国农业银行还款凭证。证实自2017年9月30日至2018年12月20日大庆庆州房地产开发有限公司还房屋贷款16份，共计还款人民币23217.78元。9、增值税专用发票一张。证实孙立辉亲属向公安机关提交2018年10月16日向网络公司缴纳影视服务费增值税发票一张。10、肇州县房产管理处说明。证实九度阳光小区A11栋3单元501室由孙某在农业银行办理按揭手续，没有办理房产证。11、王某2提供放弃房屋协议书、放弃房屋购买保证书。证实2018年10月11日孙某因没有能力偿还银行贷款，并欠公司首付款117000.00元，放弃九度阳光小区A11栋3单元501室所有权。12、李某2提供商品房买卖合同、购房协议书、借款合同、抵押合同、购房收据。证实2017年孙立辉用九度阳光小区A11栋3单元501室房屋抵押向其借款5万元的事实。13、王某2提供房屋销售凭证、认购书。证实2018年10月30日大庆庆州房地产开发有限公司将九度阳光小区A11栋3单元501室以29万元价款出售给李某2。14、物业缴费凭证。证实2018年10月30日李某2缴纳九度阳光小区A11栋3单元501室物业费事实。15、周某1向公安机关提供的房产证一本、借款协议、借据二份、孙立辉身份证复印件一份、账户交易明细、谅解书。证实孙立辉在2018年1月26日借款时提供的抵押房照，2018年1月26日借据借款7万元，4月12日借款2万元，4月6日借款2万元，2018年5月11日孙立辉家属还款6万元，并约定6月4日偿还全部欠款，周某1对其行为谅解。银行交易明细证实2018年1月26日周某1建行当日支出金额75000.00元，存入7000.00元。16、档案查询证明、肇州县房产管理处证明。证实产权证号ＺＺ××19房屋登记所有权人方某，该房屋位置肇州镇团结街学府新城（清华园）GS1西侧商服75门，及肇州县房产处正在使用印章模型。17、大庆市公安局刑事技术支队鉴定书、通知书。证实送检的“肇州县房产管理处”印文与办案单位提供的相同内容样本印文不是同一印章形成。18、大庆市让胡路区人民法院出具的证明、肇州县人民法院民事调解书、孙立辉起诉唐志锋的起诉状、裁定书、张某2起诉孙立辉的起诉状。证实经查询孙立辉在大庆市让胡路区法院没有民事纠纷案件；经肇州法院调解孙立辉、郭宝应偿还原告牟艳权欠款334020.00元；孙立辉诉唐志锋欠款纠纷因未按规定办理立案手续按撤诉处理；张金锋诉孙立辉要求给付欠款。19、被告人孙立辉的供述与辩解。供述2017年夏天通过小广告花三、四百元办了一张假产权证，2018年1月通过吕某、李某3介绍用房产证抵押在周某1儿子程某那五分利借款7万元，当时扣7000元利息。2018年4月初通过李某3在周某1介绍的人那借款4万元，有借据。当时着急用钱，借的11万元用来还贷款和外债，我现在有80多万元外债，没有能力偿还。办假房产证的房子是我以侄子孙某的名子2014年按揭贷款买的，没有房产证，我一直居住，交2万元首付，2017年8月还不上贷款我给王某2出1万元欠据，他给我还7个月贷款，之后也不还贷款，2018年6月售楼处找我要房子抵账给李某2，李某2给的装修钱我不同意没达成。孙某签了放弃协议，房子让售楼处抵账给李某2。2017年底我给李某23万元现金又出5万元欠条，和他签订借款合同，并用九度阳光的房子抵押，约定一个月后还款否则将房子转给李某2，欠李某2的钱现在没还。20、被害人周某1的陈述。陈述2018年1月26日孙立辉用房照在我这抵押借款7万元，出借人是程某，月利5分，借期三个月，李某3是担保人，4月6日和12日通过李某3，说孙立辉还用房照担保借4万元，我从弟弟王某1手里拿4万元，都是26日还款。发现房照是假的找孙立辉协商还款，他还不上报警。孙立辉被刑拘后，他家属还我6万元，并且答应在6月4日前还5万元。21、证人王某1的证言。证实与周某1是朋友关系，4月6日、4月12日通过周某1孙立辉两次在我这借款4万元，有欠据，周某1说孙立辉有房照在她那抵押。22、证人程某的证言。证实2018年1月26日孙立辉以房照抵押的形式借款7万元，有协议，李某3担保，但实际钱是周某1的。4月6日和12日又借给孙立辉4万元，是在王某1那取的。23、证人李某1的证言。证实2018年1月26日孙立辉用房照抵押在周某1儿子程某处借款7万元，我担保，4月孙立辉又借周某1两次4万元，发现房证是假的周某1报警。24、证人孙某的证言。证实孙立辉是我叔叔，九度阳光小区A11栋3单元501室是孙立辉2014年购买，用我名在银行做的购房贷款，他自己还贷款，房证还没有。25、证人郭某的证言。证实孙立辉因为有其它贷款所以2014年以我的名义在永乐信用社贷款3万元，2018年1月底还款本息合计45000.00元。26、证人王某2的证言。证实工作单位大庆庆州市政工程有限公司，负责九度阳光小区售楼贷款及办理房产证事项。九度阳光小区A11栋3单元501室是2018年10月20日收的房子，当时孙立辉买房首付应为137537.00元，只首付17537.00元，贷款19万元，他给公司出一张12万元欠条。2017年8月孙立辉还不上贷款让我用公司在银行的保证金还贷款，公司从2017年7月还款到2018年12月共还贷款总额是23217.78元，2018年8月孙立辉仍未还款，根据房屋买卖合同中规定逾期还款60日出卖人有权解除合同的规定，10月公司将房子收回。10月30日公司将房子抵李某2材料款29万，与孙立辉没有关系。没有个人替孙立辉还房款，孙立辉也没给我出过欠条。27、证人李某2的证言。证实与孙立辉是朋友关系，2017年11月9日孙立辉提供一份商品房买卖合同和身份证，用九度阳光贷款的房子抵押在我这借款5万元，又拿3万余元现金购买一套公寓，借的5万元用房子抵押，约定2018年2月1日还款，不还款房子转让给我，他妻子也签字，到期催款他一直未还。2018年10月售楼处将房子收回，因开发商欠我材料款将房子抵账给我。28、证人张某1的证言。证实与孙立辉是夫妻关系，2017年11月孙立辉说欠李某25万元让我签字我签了，2018年6月李某2向我要钱，并说孙立辉将房子抵押给他我也签字，这笔钱一直没有还李某2。不知道孙立辉将房子抵押给周某1借款的事。29、证人查某的证言。证实对面邻居原来叫“老八”，他说是贷款买的房，他几天才回来一次。30、辨认笔录、指认照片。周某1、程某辨认拿假房产证在其处借款的人是孙立辉；王某1辨认两次在店内取款4万元的人是孙立辉；孙立辉对抵押给周某1的房照进行指认；查某辨认“老八”即孙立辉。经质证，被告人孙立辉对与张某2的起诉状有异议，张某2已经得到一台车和两套房子后还起诉欠款。对周某1的陈述有异议，后借的4万元没说用房子抵押。被告人孙立辉及其辩护人当庭出示证据如下：两份谅解书。证实张某3、吕某代为偿还剩余的欠款5万元，周某1已收到并对其行为谅解。公诉机关对被告人孙立辉出示的证据无异议。本院认为，被告人孙立辉以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人孙立辉犯诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律准确，指控罪名成立，量刑建议适当。被告人孙立辉到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法应从轻处罚。积极全部返还赃款，依法对其从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人孙立辉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。共羁押24日，即自2018年10月31日起至2021年10月6日止）二、伪造的九度阳光小区A11栋3单元501室房屋所有权证（产权证号ＺＺ××19），依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。                          审判长                            汤锐                                审判员                            宋文娟                                人民陪审员                            殷丽娟                                                                                                                                                                                                      二〇一九年十二月二十四日                                                                                            书记员                            韩子文      法条附录《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。