河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1097号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人宋某，男，1969年6月15日出生于河南省郑州市，汉族，本科文化程度，系河南中金珠宝股份有限公司、河南省中金黄金股份有限公司、河南省中汇资产管理有限公司、河南民瑞资产管理有限公司实际控制人，户籍地郑州市金水区。曾因犯强奸罪于2003年9月17日被郑州市金水区人民法院判处有期徒刑三年，于2005年8月20日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月9日被郑州市公安局丰产路分局取保候审，2018年9月26日被刑事拘留，同年11月2日被逮捕。辩护人谷旭东、康朝伟，金研（郑州）律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2019〕63号起诉书指控被告人宋某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区检察院指派检察员高阳出庭支持公诉，被告人宋某及其辩护人谷旭东、康朝伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市金水区人民检察院指控：被告人宋某系河南中金珠宝股份有限公司、河南省中金黄金股份有限公司、河南省中汇资产管理有限公司、河南民瑞资产管理有限公司实际控制人，2010年至2015年，宋某经营上述公司期间，未经批准，以黄金保管、黄金租赁、德金所、商丘棚户区改造投资等形式，通过业务员向社会公众宣传、吸收资金，承诺支付12%至16.2%的年化收益，2015年6月，宋某控制的公司不能兑付集资客户本息，经审计，被告人宋某利用经营的公司共吸收公众资金1120925594.74元，其中申报登记客户4325人，投资金额734926910.69元，已兑付147842851.89元，未兑付587084058.8元，已对接客户3930人，对接金额540296914.94元。2017年10月9日，宋某接民警电话通知，到郑州市公安局丰产路分局投案。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了被告人宋某的供述，集资参与人的陈述，证人证言，审计报告，黄金保管受案经过，到案经过，查封清单，辨认笔录，委托投资合同，银行交易凭证，户籍证明等证据。认为被告人宋某的行为已构成非法吸收公众存款罪，且系自首，提请依法追究其刑事责任。被告人宋某对起诉书指控的事实和罪名均无异议，其辩护人辩护称，被告人宋某系自首，公司资产已经委托管理，有能力兑付，请求从轻处罚。经审理查明：被告人宋某系河南中金珠宝股份有限公司、河南省中金黄金股份有限公司等公司的实际控制人，2010年至2015年，宋某经营上述公司期间，未经批准，以黄金保管、黄金租赁、德金所、商丘棚户区改造投资等形式，通过业务员向社会公众宣传，承诺支付高额利息，吸收资金。2015年6月，宋某控制的公司不能兑付集资客户本息。经审计，被告人宋某利用经营的公司共吸收公众资金1120925594.74元，其中申报登记客户4325人，投资金额734926910.69元，已兑付147842851.89元，未兑付587084058.8元，已对接客户3930人，对接金额540296914.94元。2017年10月9日，宋某接民警电话通知，到郑州市公安局丰产路分局投案。案发后，公安机关查封了房产、土地等部分资产。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.集资参与人邢全保证实，其邻居向其介绍中金公司投资能正常返利息。其就到农业路花园路的中金公司，客户经理朱刘勤宣传公司很正规，钱放在他们公司安全可靠，收益有保证。2014年10月其在河南中金珠宝股份有限公司投了10万元，投的是黄金保管及委托租赁项目，投资一年，月息1分，期间付了2000元左右的利息。2.集资参与人陈楠证实，2011年其经朋友介绍知道中金公司，后其就到郑州市金水区花园路农业路中金公司，客户经理张金榜向其介绍公司做黄金租赁的投资项目，月息1分，每月返还账户。2011年6月其在中金公司投资黄金租赁10万元，月息1分，之后一直续签，到2015年3月份左右，中金公司不再返还利息，本金也取不出来。其共收到利息46000元，实际亏损54000元。3.集资参与人张晓峰证实，2013年初其在郑州市金水区曼哈顿附近的家乐福超市看到中金公司的客服人员在宣传，介绍做理财，有黄金和实体店保证，月息1分，后其到农业路实体店参观了，就于2013年9月13日投了36万元的本金，投的项目是黄金保管及委托租赁，期间返还的大约5万元左右的利息。后其通过金石公司登记置换了房子。有中金公司受理单、河南中金珠宝“黄金保管及委托租赁”业务协议书在案予以证明。4.集资参与人张治国证实，2013年其在家附近的超市看到中金公司的广告，随后就到花园路和农业路的中金公司实地查看，其中一个业务员向其介绍公司的投资项目很好，其就陆续投资了45万元的黄金租赁项目，共收到了20万元左右的利息，到2015年底，中金公司开始不再返还利息，本金也取不出来。后到金石公司登记兑付了置换了房产。集资参与人申路伟、徐玉庆、谭义勤、杨晓云、马万勋等人证实的事实与集资参与人邢全保、陈楠、张晓峰、张治国证实的事实能够相互印证，均证实了河南中金珠宝股份有限公司等公司非法吸收公众存款的事实。且有客户资料在案佐证。5.专项审计报告、集资参与人登记及兑付专项审计报告证明，（1）截止2017年8月31日，中金珠宝公司、中金黄金股份公司和中汇公司吸收公众存款总额1120925594.74元；（2）截止2019年6月24日，登记集资参与人数为4325人，出资本金为734926910.69元，收到中金公司支付的利息和佣金为147842851.89元，集资余额为587084058.8元；（3）截止2019年6月24日，已经兑付人数为3930人，兑付金额540296914.94元，未兑付人数为402人，未兑付金额为46787143.86元。6.非法集资案件委托管理人协议及兑付清退相关问题简要报告证明，河南中金珠宝股份有限公司案件处置工作组委托河南金石投资管理有限公司为中金公司非法集资案件的管理人，按照工作指引在相关部门的监督下开展资产管理工作。7.工商注册资料证实，河南省中金黄金股份有限公司，河南中金珠宝股份有限公司等公司的工商登记情况，以上公司均不具有吸收资金的资格。8.中金一卡通开户受理通知单、黄金保管及委托租赁受理单、业务协议书、授权委托书、置换说明、德金所犯返本金受理单、收据、银行流水等资料证实，中金公司以与集资客户签订黄金保管及委托租赁业务协议书等形式吸收集资客户资金，并承诺月收益1%到1.1%。9.扣押、查封、冻结清单证实，郑州市公安局丰产路分局查封、冻结的财产情况。10.到案经过证实，被告人宋某于2017年10月9日经电话通知到公安机关接受讯问。11.户籍证明、刑事判决书证实，被告人宋某的身份情况，以及曾经受刑事处罚的情况。12.李冬冬证实，其系河南中金珠宝股份有限公司行政部经理，宋某是河南中金黄金股份有限公司的老板，也是中金珠宝公司的实际控制人，公司卖黄金首饰和珠宝、金条等。2011年9月份，公司开始拉客户到其公司购买黄金，再委托公司保管黄金，每个月1分的利息，每年按客户本金的12%支付利息，客户实际上没有见到实物黄金，公司也没有去买实物黄金，而是把资金借给需要资金的企业，企业每月会给1.5分的利息，每年18%，6%的利息差作为公司的盈利。除了这个业务还有个德金所的业务，也是一种融资模式，向投资客户承诺1分左右的利息。中金公司的钱投资到商丘棚户区改造项目、北环交叉口和中州大道一块16亩的地、荥阳市广武镇500亩的陵园等。13.张宇珂证实，其系河南中金珠宝公司的会计，宋某是公司的实际控制人，中金黄金公司有黄金租赁保管和黄金定投等业务，黄金租赁就是客户把钱存入中金公司，名义上是购买黄金珠宝后租给公司，实际钱还在公司，公司付给客户月息1分的利息。客户投资的资金都汇入中金公司的账户。公司的业务员通过发放宣传页、宣传单进行宣传。14.被告人宋某的供述，2008年其出资成立河南中金黄金股份有限公司，2011年成立河南中金珠宝股份有限公司，公司刚开始就是卖黄金珠宝，到2011年9月成立了专门的营销部门，拉客户到其公司购买黄金，再委托其公司保管黄金，每年按客户本金的12%支付客户利息，客户实际上没有见到黄金，其公司实际也没有领取实物黄金，而是把资金借给需要的企业，企业按照每年18%支付给其公司利息，剩余6%作为公司的盈利。除了黄金租赁业务外，公司还有德金所融资的业务，融到资金后，公司留存10%到15%的手续费后，将其余资金划给融资单位使用。黄金宝业务是其参股的河南民瑞资产公司代理的融资业务，有中金公司进行销售，经营模式和德金宝差不多。公司还有一个投资到商丘中海置业的棚户区改造项目。以上这几项业务都吸收了公众存款。目前公司通过郑州金石投资管理有限公司负责不良资产处置和客户兑付工作。本院认为：被告人宋某向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人宋某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于被告人宋某的辩护人提出的构成自首的辩护理由，经查，被告人宋某接电话通知即主动到案接受讯问，到案后如实供述其犯罪事实，符合自首的构成要件，故对被告人宋某提出构成自首的辩护理由予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人宋某依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人宋某自动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚。被告人宋某曾受过刑事处罚，在量刑时予以考虑。根据被告人宋某的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人宋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月26日起至2020年5月25日止。罚金于判决生效后五日内向本院一次缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴，违法所得依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  邹辉琳人民陪审员  邢会萍二〇一九年十二月二十七日书 记 员  刘艳清