河南省渑池县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1221刑初421号公诉机关渑池县人民检察院。被告人赵毅，男，1979年8月4日出生，汉族，高中文化，住河南省渑池县。因饮酒后驾驶机动车于2009年8月24日被渑池县公安局行政拘留五日；因涉嫌非法吸收公众存款2018年12月27日被抓获并于次日因冒用他人身份证被广州市公安局天河区分局行政拘留五日，2019年1月2日至1月3日被临时寄押于广州市天河区看守所；因涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗、骗取贷款，于2019年1月5日被渑池县公安局刑事拘留，1月31日被逮捕。辩护人孟宪涛，河南晨风律师事务所律师。渑池县人民检察院以三渑检公诉刑诉〔2019〕154号起诉书指控被告人赵毅犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院于2019年8月20日受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。渑池县人民检察院指派检察员蒋治曾出庭支持公诉，被告人赵毅及其辩护人孟宪涛到庭参加诉讼。审理期间退回检察机关补充侦查1次，现已审理终结。渑池县人民检察院指控：（一）非法吸收公众存款罪2011年6月以来，被告人赵毅以经营足浴门市、义马市隆鑫新型环保材料有限公司、隆鑫租赁有限公司等实体企业为由，以个人名义、月利息1-3分不等的高息诱惑，向社会不特定多数人吸收资金共计7923万元。1.2011年6月以来，被告人赵毅以开设足浴门市、投资义马市隆鑫新型环保材料有限公司等实体企业为由，在明知赵某1、刘某（该二人均已判决）开设担保公司向公众吸收资金的情况下，以个人名义、1-3分不等的月利息，陆续吸收赵某1、刘某非法吸收的公众资金和赵某1、刘某自己的资金共计3790万元，于2014年因无力归还债务潜逃。2.2011年7月至2013年12月期间，被告人赵毅以经营足浴门市、义马市隆鑫新型环保材料有限公司、隆鑫租赁有限公司等实体企业为由，以个人名义、月息1-3分不等利息，吸收侯某、李某4、李峰、郭某等27人不特定多数人的资金达4133万元。2014年4月，被告人赵毅该因资金链断裂后潜逃，除归还李某1、张伟强、赵某2本金45万元外，至今未归还欠款共计4088万元。（二）集资诈骗罪2013年10月份以来，被告人赵毅以非法占有为目的，在明知自己没有偿还能力且背负巨额债务的情况下，仍然以月息1-3分不等的高息为诱惑，骗取李某3等人集资款共计444万元，其中李某320万元、侯某160万元、杨某278万元、李某416万元、宋某220万元、尚某100万元、郭某50万元。2014年因资金链断裂后潜逃，至今未归还。（三）骗取贷款罪2013年6月份以来，被告人赵毅在知道隆鑫租赁有限公司无法获得中原银行渑池县支行（原三门峡银行渑池县支行）贷款的情况下，为获取贷款，在赵毅的安排指使下，以曹某、张某1、杨某1、张某2、安永辉的名义，分别虚构购房、购车的贷款用途，以渑池县隆鑫租赁有限公司、赵毅、侯某作为保证人，从中原银行渑池县支行骗取贷款共计250万元（曹某、张某1、杨某1、张某2、安永辉每人贷款50万元），该250万元贷款贷出后由赵毅支配使用。贷款到期后，赵毅没有能力归还贷款，导致该250万元贷款不能按时收回。针对上述指控，公诉机关当庭出示的证据有：书证户籍证明、抓获经过、临时寄押证明，赵毅借款一览表，义马市隆鑫新型环保材料有限公司营业执照，抵押协议、保证书、借条，曹某等人贷款材料复印件，刑事判决书等；赵某1、刘某、侯某、郭某等多名集资参与人及赵某2、曹某、张某1、杨某1、张某2、张某3等人的证言；被害人李某3、侯某、杨某2、李某4、宋某2、尚某、郭某的陈述；被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人赵毅以经营足浴门市、义马市隆鑫新型环保材料有限公司、隆鑫租赁有限公司等实体企业为由，以个人名义、月息1-3分不等的高息诱惑，向社会不特定多数人吸收资金，数额巨大；被告人赵毅在资金链断裂，无法继续经营，无偿还能力的情况下，以非法占有为目的，仍以高息为诱饵，以诈骗方式进行集资，数额特别巨大；被告人赵毅明知隆鑫租赁有限公司无法获得中原银行贷款的情况下，为获取贷款，安排指使以他人名义骗取贷款供自己使用，致使贷款到期无法偿还，给银行造成重大损失，应当分别以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、骗取贷款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。庭审中，被告人赵毅对指控骗取贷款的事实、罪名不持异议并自愿认罪，辩解不知道使用赵某1的资金是其从社会上吸收的；用侯某、郭某等人的4000余万元是一块经营，部分不是社会人员；自己用侯某、李某3等人400余万元也是为了企业正常经营。其辩护人对指控非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪不持异议，但认为赵毅系从犯；认为赵毅不具有非法占有为目的的故意，也没有使用诈骗方法、未肆意挥霍，不构成集资诈骗罪。经审理查明：（一）非法吸收公众存款事实2011年6月以来，被告人赵毅以经营足浴店、义马市隆鑫新型环保材料有限公司（以下简称“隆鑫环保”）、隆鑫租赁有限公司（以下简称“隆鑫租赁”）等实体企业为由，以个人名义、月息1至3分不等的利息为诱饵，使用赵某1及其向社会不特定对象吸收的资金共7918万元。具体如下：1.2011年6月以来，被告人赵毅以开设足浴店、投资隆鑫环保等实体企业为由，在明知赵某1、刘某（该二人均已判决）开设担保公司并向社会公众吸收资金的情况下，仍以个人名义、1至3分不等月息，陆续从赵某1处拆借资金共计3790万元。2.2011年7月至2013年9月期间，被告人赵毅以经营足浴店、隆鑫环保、隆鑫租赁等实体企业为由，以个人名义、月息1至3分不等的利息，吸收侯某、李某4、李峰、郭某等27人资金共计4128万元。其中，至2013年12月之前赵毅向部分集资参与人更换了借条。后除归还李某1、张伟强、赵某2本金共45万外，至今未归还欠款共计4083万元。（二）集资诈骗事实2013年10月以来，被告人赵毅在明知自己没有还款能力且背负巨额债务的情况下，仍以1至3分不等的月息为诱饵，骗取李某3等人集资款共计449万元（其中，李某320万元、侯某160万元、杨某278万元、李某416万元、宋某220万元、尚某100万元、郭某50万元、吴爱民5万元），至今未归还。（三）骗取贷款事实2013年6月以来，被告人赵毅在明知隆鑫租赁无法获得中原银行渑池县支行（即三门峡银行渑池县支行）贷款的情况下，为获取贷款，仍安排指使曹某、张某1、杨某1、张某2、安永辉等人以各自名义，分别虚构购房、买车等贷款用途，以自己与隆鑫租赁、侯某作保证人，从中原银行渑池县支行骗取贷款共计250万元（曹某、张某1、杨某1、张某2、安永辉每人贷款50万元），该款均由赵毅支配使用。贷款到期后，赵毅无力归还，导致250万元贷款不能按时收回。后中原银行渑池县支行起诉张某1等，本院判决张某1夫妇等偿还。另查明，1.赵毅使用上述资金还投资隆鑫商砼、高庙某铝矿及帮助他人垫资等。目前其开设的足浴店已关闭；隆鑫环保于2014年已被政府部门要求停产（同年5月公安机关冻结该公司股份）；隆鑫租赁现资不抵债处于倒闭状态；隆鑫商砼处于停产状态；高庙铝矿系无证矿，已关停。赵毅及其关系人名下现无大额资金。公安机关现未起获赵毅账簿等。2.2014年4月，赵毅因资金链断裂后潜逃外地，并更换联系方式、使用他人身份证隐匿。2018年12月27日赵毅被广州警方抓获归案。上述事实，有渑池县公安局受案登记表，户籍证明，赵毅签字确认的非法吸收公众存款中侯某等27人涉案款项明细，借条、担保书，银行贷款手续，民事判决书，赵某1等人的刑事判决书，公安机关出具的补查报告、资产调查情况说明，抓获经过、临时寄押证明等；赵某1、刘某、赵某3、赵某4、聂某1、聂某2、宋某1、侯某、郭某、肖某、李某1、赵某2、杨某2、张某3、雷某、赵某5、李某2、王某、曹某、张某2、杨某1、张某1等人的证言；李某3、尚某等人的陈述；被告人赵毅的供述与辩解等证据证实，足以认定。关于被告人赵毅及其辩护人的相关辩解与辩护意见，评判如下：1.关于非法吸收公众存款。在案赵某1的供述、郭某的证言、李某1、杨某2、刘永奇等多名集资参与人的证言，赵毅出具的借条、签字确认的款项明细等证据能够相互印证，足以证实赵毅明知赵某1非法吸收公众存款仍予以接收，通过对侯某、杨某2、李某4等人许诺定期还本付息或指使、放任他人向不特定社会公众非法吸收资金的事实存在。故该相关辩解与辩护意见理由不足，不予采纳。2.关于集资诈骗。结合被告人赵毅的供述，相关证人证言、被害人陈述等，足以认定赵毅2013年10月以后在明知自己无力偿还借款、身负大量债务的情况下，仍欺骗被害人，进而骗取社会公众信任，骗得他人巨额款项，且数月后逃匿、账簿无法找回，亦未及时偿还钱款等，其非法占有为目的的主观故意明显，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。该相关辩解与辩护意见亦理由不足，不予采纳。本院认为，被告人赵毅以非法占有为目的，隐瞒自己无还款能力的真相，采用以许诺付息为利诱等方式向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人赵毅违反国家金融管理法规，未经中国人民银行批准，以经营企业、承诺在一定期限内还本付息等方式向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为又构成非法吸收公众存款罪；被告人赵毅借用他人名义骗取贷款，给银行造成特别重大损失，其行为还构成骗取贷款罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人赵毅犯数罪，应当数罪并罚。在本案集资诈骗、非法吸收公众存款、骗取贷款犯罪过程中，被告人赵毅直接控制并支配使用相关款项，系主犯，应对其组织、参与的全部犯罪负责，其辩护人认为赵毅系从犯的辩护意见理由不足，不予支持。涉案资金绝大部分未予退赔集资参与人或其他被害人，量刑时予以考虑。被告人赵毅的违法所得应当予以追缴。结合本案犯罪事实、情节及社会危害程度、庭审被告人赵毅的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第五十五条、第五十六条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人赵毅犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金200000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金100000元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年，剥夺政治权利一年，并处罚金350000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月27日起至2035年12月26日止）二、被告人赵毅的违法所得依法予以追缴（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 赵 峰审判员 刘韶兴审判员 韩 鑫二〇一九年十二月二十日书记员 杨丰菊附：1、非法吸收公众存款中赵淑英处3790万元；李明等27名集资参与人明细（赵毅以吸收的资金向集资参与人支付的利息可予折抵本金，未兑付共计4083万元）：李明608万（付息122.16万）、赵辉120万（付息37.2万）、杨文华445万（付息152.7万）、陈平军151万（付息49.55万）、吴爱民728万（付息40万）、赵彦伟90万（付息22.83万）、王鹏389（付息58万）、赵铁力70万（付息11.25万）、宋西军106万（付息2.2万）、侯富春310万（付息40万）、韩俊38万（付息7.86万）、李慧涛32万（付息9.54万）、陈杰29万（付息9.57万）、李栋45万（付息10.8万）、刘永奇100万、许丽娜30万（付息5.4万）、张伟强80万（付息14.2万）、张菊霞30万（付息3万）、姚来福100万（付息4万）、肖安80万（付息3.2万）、李五强10万（付息0.6万）、尚虹君300万、史利萍12万（付息0.72万）、彭建新18万（付息0.39万）、郭亮70万（付息17万）、李峰20万（付息2万）、张玉72万（付息16.26万）。2、集资诈骗被害人明细：李栋20万、侯富春160万、杨文华78万、李五强16万、宋西军20万、尚虹君100万、郭亮50万、吴爱民5万，共计449万元。3、骗取中原银行渑池县支行贷款共250万元（其中张鑫名下50万本院已判决张鑫夫妇等偿还）。