上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初5109号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人郝某某，女，1988年2月28日出生，汉族，户籍地上海市普陀区。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]3755号起诉书指控被告人郝某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员陈某2出庭支持公诉，被告人郝某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。其中，“亿宝贷(幸福钱庄)”线上平台采用网络推广、口口相传等方法，允诺高额利息回报，诱使社会不特定公众购买平台“福盈ABC”“善二贷”“橙薪贷”“消费贷”等理财产品，非法吸收公众资金。2017年10月起至案发，被告人郝某某担任善林金融公司“亿宝贷(幸福钱庄)”线上平台财务部总账会计，负责统计平台的出入金情况及相关费用。经审计，其在职期间“亿宝贷(幸福钱庄)”线上平台募集资金累计交易量人民币847,187,739.34元，未兑付金额人民币228,433,806.20元。2018年4月9日，善林金融公司负责人周伯云(另案处理)主动投案，并如实供述了犯罪事实。2018年4月10日，被告人郝某某主动至公安机关投案，到案后如实供述了上述犯罪事实，并退缴违法所得人民币28,235.30元。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.投资人信息登记表、银行交易明细、出借人服务协议、出借咨询与管理服务协议、收款确认书、网络投资情况截屏、合作协议、推广服务合同、推广服务订单等书证，投资人包诗敏、李晴等人的证言，证人李某、汪1、曹某、徐某1、汤某某、汪某2、彭某某、范某、徐2、严某某、杜某某、杨某1、赵某、姚1、胥某某、叶某某、杨某2、王某某、刘某某、徐某3、蒋某、陈1、姚2、张某等人的证言，证实“亿宝贷(幸福钱庄)”线上理财平台，采用网络推广、口口相传等方法，允诺高额利息回报，诱使社会不特定公众购买平台“福盈ABC”“善二贷”“橙薪贷”“消费贷”等理财产品，非法吸收公众资金的事实。2.公安机关调取的业绩激励奖金发放明细，证人梁某某、甘某某、蔡某某等人的证言，证实被告人郝某某的职务及职责范围。3.公安机关出具的调取证据通知书、清单、笔录，“远程勘验工作记录”，证实公安人员调取平台相关电子数据及文书材料的情况。4.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实被告人郝某某非法吸收公众存款的金额、未兑付金额及获取薪金等情况。5.上海市公安局浦东分局扣押决定书、扣押清单，证实被告人郝某某案发后的退赃情况。6.上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过，证实被告人郝某某及周伯云的到案情况。7.上海市公安局浦东分局调取的户籍资料，证实被告人郝某某的基本情况。8.被告人郝某某的供述，证实其对上述犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人郝某某作为善林金融公司其他直接责任人员，违反国家金融法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人郝某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人郝某某主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法减轻处罚。鉴于被告人认罪认罚，依法从轻处罚。同时，被告人退赔了违法所得，酌情从轻处罚。为保护国家金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郝某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)二、扣押在案的赃款按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或责令退赔。被告人郝某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  金 果审 判 员  陆 玮人民陪审员  金伟萍二〇一九年十二月三十一日书 记 员  谢晓峰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。