文书内容镇江经济开发区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏1191刑初110号公诉机关镇江市经济开发区人民检察院。被告人孙莹。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月26日被镇江市公安局新区分局取保候审；因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年4月15日经镇江市经济开发区人民检察院决定并执行取保候审，同年5月27日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。辩护人张鹏展，江苏南昆仑（镇江新区）律师事务所律师。被告人孙军斌，曾用名朱兵城，中共党员，盛永金咨询管理（镇江）有限公司监事。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月30日被刑事拘留，同年11月5日被逮捕。现羁押于扬中市看守所。辩护人周瑜，江苏南昆仑（镇江新区）律师事务所律师。镇江市经济开发区人民检察院以镇经检诉刑诉[2019]121号起诉书指控被告人孙莹犯集资诈骗罪、被告人孙军斌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员侯滨出庭支持公诉，被告人孙莹及其辩护人张鹏展、被告人孙军斌及其辩护人周瑜到庭参加诉讼。期间，经镇江市经济开发区人民检察院建议本院决定延期二次。现已审理终结。镇江市经济开发区人民检察院指控：2016年初，被告人孙莹向被告人孙军斌虚构自己可以通过银行内部介绍“资金过桥”客户的事实，与孙军斌商定由孙莹负责介绍“资金过桥”客户，孙军斌负责对外融资筹集“资金过桥”放贷资金的方式，向公众进行“资金过桥”融资放贷业务。2016年2月至2018年9月，孙莹编造虚假的高利“资金过桥”融资标的，由孙军斌以个人或其控制的空壳公司——盛永金咨询管理（镇江）有限公司的名义，通过建立微信群等方式予以发布，进行非法集资活动，其间，孙军斌还为个人投资江苏盛夏新能源有限公司光伏电站项目等，通过微信群发布虚假“资金过桥”融资标的进行非法集资。上述集资款被孙莹用于转账给孙军斌支付集资利息、个人消费、偿还债务等；被孙军斌用于支付集资利息、个人投资等。截止案发，未能向被害人唐某、张某、黄某等60余人返还的集资款数额达7688万元人民币（以下币种同），其中孙莹未能返还的集资款数额7361万元。为证实上述事实，公诉机关提交了相关证据。据此，认为被告人孙莹以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙军斌非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙莹、孙军斌均有自首情节。提请本院依法惩处。被告人孙莹、孙军斌对指控的事实和罪名无异议。被告人孙莹的辩护人的辩护意见为：孙莹有自首情节，自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人孙军斌的辩护人的辩护意见为：孙军斌有自首情节，自愿认罪认罚，请求对其减轻处罚。经审理查明：2016年初，被告人孙莹向被告人孙军斌虚构自己可以通过银行内部介绍“资金过桥”客户的事实，与孙军斌商定由孙莹负责介绍“资金过桥”客户，孙军斌负责对外融资筹集“资金过桥”放贷资金的方式，向公众进行“资金过桥”融资放贷业务。2016年2月至2018年9月，孙莹编造虚假的高利“资金过桥”融资标的，由孙军斌以个人或其控制的盛永金咨询管理（镇江）有限公司的名义，通过建立微信群等方式予以发布，进行非法集资活动。其间，孙军斌还为个人投资江苏盛夏新能源有限公司光伏电站项目等，通过微信群发布虚假“资金过桥”融资标的进行非法集资。上述集资款，被孙莹用于转账给孙军斌支付集资利息、个人消费、偿还债务等，被孙军斌用于支付集资利息、个人投资等。截止案发，未能向被害人唐某、张某、黄某等60余人返还的集资款数额达7688万元，其中孙莹未能返还的集资款数额7361万元。案发后，被告人孙军斌、孙莹分别于2018年9月28日、9月29日主动向公安机关投案，后均如实供述了上述事实。另查明：公安机关扣押孙莹持有的现金697500元、奥迪TT轿车1辆（车牌号苏Ｌ×××××）、钢琴1台、手表8只、手机3部、包15个、旅行箱1个及银行卡等物，扣押了孙军斌的朗逸牌轿车1辆（车牌号苏Ｌ×××××）、手机2部、孙军斌投保的保险合同2份（中国人寿保险股份有限公司1份—投保单号1132321007071670、中国太平洋人寿保险股份有限公司1份—投保单号120081505353857），冻结了被告人孙军斌其他在中国平安人寿保险股份有限公司投保的保险8份、在中国人寿保险股份有限公司投保的保险3份、孙某甲代被告人孙军斌在江苏盛夏新能源有限公司所持的股权，依法查封了被告人孙军斌位于南京市玄武区文枢西路33号6幢四单元908室、南京市鼓楼区湖南路福地商业街区-1层C区17室、南京市江宁区秣陵街道天元中路229号现代城世纪国际公寓52幢701室等房屋，查封了被告人孙莹、孙军斌共同投资的镇江新区大港逸足轩足浴养生会所内空调、电视机等物品。审理中，本院依法对上述公安机关查封的房屋及冻结的股权进行了继续查封和冻结，并查封了孙莹购买的赵某名下的镇江市京口区优山美地花园111幢104室。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1、受案登记表、案发经过及到案情况说明，证实本案发破案及被告人孙军斌、孙莹到案的经过，孙军斌、孙莹具有自首情节。2、盛永金咨询管理（镇江）有限公司的工商登记资料，证实盛永金咨询管理（镇江）有限公司的设立情况，该公司登记的法定代表人陈某，监事孙军斌，该公司未经国家有关主管部门批准可以向社会公众募集资金。3、集资参与人唐某、余秋华、张薇、朱涛、黄某、刘景斌、张某、郭雅君、王金锁、汤雨声、苗静、郭鑫、孙敬坤、高开创、马奕平、陈天明、李超、张威、张培荣、余华林、赵寿山、陈茂国、杨彩明、薛端、胡成林、金凯、陈俊武、王艳芬、孙国坤、王祖仪、于杰、雍小文、朱海燕、田东明、连东洲、周军、朱贤杰、顾方霞、卢青、蔡永峰、汪长勤、王清、伍丹、王明、张浩庭、张芬、陆建勇、王晓磊、邱文元、盛春冬、宗智峰、贾晓继、夏新国、滕飞、龚玄辉、童龙仓、蔡学智、王迎春、赵春雷、王伟等人的陈述以及协议、银行卡交易记录、银行账户明细对账单、支付宝转账记录、手机截屏、报案人款项说明等书证，证实本案中各集资参与人加入孙军斌所建微信群，并投资的本金数额、获利、损失等情况。4、证人孙某甲的证言，证实其是江苏盛夏新能源有限公司的法定代表人，该公司实际是孙军斌和环超投资成立，其代表孙军斌持股60%；其知道孙军斌和孙莹合作过桥放贷的事情，曾按照孙军斌的要求用其银行卡走账，孙军斌因为对孙莹不放心也让其跟着孙莹去银行或跟客户见面核实过桥业务。其还证实镇江新区大港逸足轩足浴养生会所是孙军斌和孙莹一起投资开的。5、证人陈某的证言，证实其从事工程机械出租业务，孙莹父亲孙某乙欠其挖机租金，有时候由孙莹跟其结算租金。2017年9月，孙莹开了镇江新区大港逸足轩足浴养生会所，孙莹说她欠银行钱，让其担任养生会所的负责人，孙莹还找其担任盛永金咨询管理（镇江）有限公司的法定代表人，其在上述两家单位无投资，也不参与经营。6、证人孙某丙的证言，证实其是孙军斌父亲，镇江新区大港逸足轩足浴养生会所是孙军斌和孙莹一起投资开的，现由其负责经营管理，愿意将该店的资产移交法院处理。7、证人环超的证言及江苏盛夏新能源有限公司银行账户明细，证实其2016年投资了孙军斌的过桥业务，2018年7、8月其和孙军斌共同投资成立江苏盛夏新能源有限公司，由孙某甲代孙军斌持股60%，仲文杰代其持股40%。2018年9月15日前后，因公司投资款急需到位，其就让孙军斌将欠其的过桥款95万元直接打到公司算其投资款，其共投资229万元，孙军斌实际到位投资该公司约450万元。8、证人孙某乙的证言，证实其是孙莹父亲，孙莹给其还了五、六百万元高利贷，并支付几百万元作为其经营矿山费用。9、证人赵某的证言，证实孙莹在2018年8月前后以其名义购买了镇江优山美地花园111幢第1至2层104室房屋一套，孙莹曾让其帮忙借其朋友的银行卡走过帐。10、证人孙某丁的证言，证实2016年9月孙莹和父亲孙某乙向其所在的江苏百汇基础建设有限公司承包了丹徒黄墟马迹山石矿山整治工程，孙某乙、孙莹支付工程款七百多万元。孙某乙还承包过谏壁雩山矿山整治工程，因该工程孙某乙和孙联忠发生纠纷，孙莹替他父亲支付100多万元的赔偿款。11、费用报销单、协议书、欠款汇总、发票、收据、认购协议、个人住房借款担保证明、购买物品清单等，证实部分集资款被用于孙莹父亲承包工程和孙军斌购房等，孙莹在作案期间购买车辆、房产、手表、名牌包等物品的情况。12、非法集资总表、非法集资分类列表、人员投资明细表等，证实公安机关将孙军斌非法集资的总表、明细表统计后交孙军斌核对，孙军斌核对后无异议。13、江苏立信会计师事务所有限公司出具的审计报告以及对孙莹、孙军斌案集资未返还本款审核情况说明，证实孙军斌集资未返还给集资人的长期集资款和短期集资款合计7688万元，孙莹集资未返还给集资人的长期集资款和短期集资款合计7361万元；孙莹实际控制未还的集资款用于偿还利息、购买房产、还孙某乙个人债务等。孙军斌单独集资290万元、孙莹转账给孙军斌的集资利息4264.7万元。14、镇江市公安局新区分局制作的搜查笔录、查封决定书、协助财产冻结通知书、扣押决定书、扣押清单、保险公司出具的情况说明、保单明细、随案移送清单，证实公安机关依法对孙军斌、孙莹的住所、孙莹的车辆等进行搜查，扣押涉案车辆、手机、手表、现金等物品，查封涉案房产、镇江新区大港逸足轩足浴养生会所相关物品、冻结了相关保险单、股权等，公安机关向检察机关随案移送了相关物品。15、本院查封、冻结法律手续，证实本院在审理期间对上述公安机关查封的房屋及冻结的股权进行了继续查封和冻结，并查封了孙莹购买的赵某名下的镇江市京口区优山美地花园111幢104室。16、公安机关电子数据检查工作记录，证实公安机关对孙莹、孙军斌的手机进行电子数据检查的情况。17、户籍资料，证明两被告人的身份，两被告人具有完全刑事责任能力。18、被告人孙莹、孙军斌的供述及辨认笔录，与上述证据相互印证，证实孙莹集资诈骗、孙军斌非法吸收公众存款的相关事实。本院认为，被告人孙莹以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人孙军斌非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人孙莹、孙军斌犯罪以后均自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人孙莹退出部分违法所得对其酌情从轻处罚。辩护人提出的对孙莹、孙军斌相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。鉴于被告人孙军斌非法吸收公众存款数额巨大，社会危害性严重，故辩护人请求对被告人孙军斌减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙莹犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月27日起至2030年11月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人孙军斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月30日起至2024年9月29日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、扣押在案的被告人孙莹退出的人民币六十九万七千五百元，按比例发还各集资参与人；其余查封、扣押、冻结在案的财产依法处置后按比例发还各集资参与人（以实际执行时的实际价值计入退赔数额）；不足部分损失责令被告人孙莹、孙军斌在各自参与犯罪数额内继续退赔各集资参与人。（各集资参与人名单及损失附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任荣兴人民陪审员  孔国平人民陪审员  夏咏华二〇一九年十二月三十日书 记 员  张晨怡附集资参与人损失清单：1、蔡学智55万元2、蔡永峰88万元3、陈俊武122万元4、陈茂国92万元5、陈天明160万元6、高开创81万元7、龚玄辉25万元8、顾方霞27万元9、郭鑫274万元10、郭雅君70万元11、胡成林54万元12、黄镭325万元13、季晨50万元14、贾晓继79万元15、金凯293万元16、李超48万元17、连东洲5万元18、刘景斌56万元19、卢青50万元20、陆建勇40万元21、马奕平195万元22、苗静92万元23、邱文元228万元24、盛春冬62万元25、孙国坤50万元26、孙敬坤507万元27、汤雨声155万元28、唐亮军738万元29、滕飞40万元30、田东明16万元31、童龙仓40万元32、汪长勤28万元33、王金锁173万元34、王磊176万元35、王明46万元36、王清20万元37、王伟82万元38、王晓磊331万元39、王艳芬65万元40、王迎春13万元41、王跃30万元42、王祖仪10万元43、魏琴30万元44、伍丹188万元45、夏新国146万元46、薛端63万元47、杨彩明126万元48、雍小文14万元49、于杰37万元50、余华林32万元51、余秋华363万元52、曾祥萍23万元53、张芬17万元54、张浩庭191万元55、张培荣69万元56、张生庭98万元57、张威26万元58、张薇601万元59、赵春雷23万元60、赵寿山39万元61、周军50万元62、朱海燕77万元63、朱涛65万元64、朱贤杰182万元65、宗智峰137万元。本案援引法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。