湖南省永州市零陵区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1102刑初135号 公诉机关：湖南省永州市零陵区人民检察院。 被告人：周广新，男，1972年1月8日出生，汉族，山东省平阴县人，初中文化，青岛德金投资有限公司永州分公司、零陵分公司总经理，户籍所在地山东省济南市×××，公民身份号码：×××。曾因犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月20日被湖南省永州市中级人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元；此次因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月22日被永州市公安局冷水滩分局由东安监狱提解至永州市看守所执行刑事拘留。现羁押于永州市看守所。 指定辩护人：杨松艳，湖南湘永律师事务所律师。 指定辩护人：刘飞军，湖南湘永律师事务所实习律师。 湖南省永州市零陵区人民检察院以零检公诉刑诉[2019]79号起诉书指控被告人周广新犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月3日向本院提起公诉，本院依法受理并分别于2019年8月14日、2019年9月25日依法组成合议庭在本院第二审判庭公开开庭进行了审理。永州市零陵区人民检察院指派检察员孙一芳出庭支持公诉，被告人周广新及其指定辩护人杨松艳、刘飞军均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省永州市零陵区人民检察院指控：2014年7月，周某某（已死亡）因做生意亏本经济困难，便想到社会上募集一些资金。2014年7月7日周某某在青岛市北区工商行政管理局注册成立了青岛德金投资有限公司，周某某担任法定代表人，之后又在永州市工商行政管理局注册成立了青岛德金投资有限公司永州分公司（公司地点在冷水滩区），公司负责人为周某某，被告人周广新为平时负责公司日常管理工作的分公司经理，青岛德金投资有限公司永州分公司在周某某、周某某等人的安排和领导之下，在永州市冷水滩区、零陵区大量发放宣传资料，并在冷水滩区舜德摩尔、零陵区潇水人家酒店、柳子大酒店等地举行大型宣传活动，邀请数百名老人参加；在活动会上，安排讲师大肆宣扬青岛德金投资有限公司的经济实力雄厚、投资回报高等内容，同时举办一些抽奖活动，向老人赠送牙膏、卫生纸等小礼品，并安排老人在酒店里吃饭。 2014年11月至2015年3月，在未经中国人民银行批准的情况之下，周某某为首组织，被告人周广新积极参与以永州分公司名义大量发放宣传资料，宣称青岛德金投资有限公司在山东省德州市齐河县赵官镇付庄村有一千亩的金银花基地，实力雄厚，现因扩大生产规模、需要资金，以每月二分的利息为诱饵，向永州市冷水滩区不特定的三十一名人员吸收存款数额达120余万元。 为证明上述事实，公诉机关提交了户籍证明、抓获经过、刑事判决书、终止侦查决定书、宣传资料、借款合同及收据；被害人李某某、李某1等31人的陈述；被告人的周广新的供述与辩解，鉴定意见书等证据。并认为，被告人周广新向不特定的人吸收存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，本案系原判决遗漏的罪行，同时适用《中华人民共和国刑法》第七十条，本案又是共同犯罪，被告人周广新在犯罪中起主要作用，系主犯，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款。特提起公诉，请依法判处。 被告人周广新对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪有异议，辩称青岛德金投资有限公司永州分公司成立的时间为2014年8月份，公司从2014年8月份开始非法吸收公众存款，起诉书指控的2014年11月份是其到任的时间，其受青岛德金永州分公司招聘担任总经理，没有分红和提成，没有积极参与非法吸收公众存款的动机，没有参与招揽客户，跟客户签订合同等；向不特定的公众吸收存款是青岛德金公司永州分公司，这不是其个人的行为，其个人也没有能力去向不特定的人吸收存款，对于原案已判决其犯非法吸收公众存款罪其认罪，对于指控本案是遗漏的罪行其不认罪，就算本案的被害人是原判遗漏的，也是被害人自身的原因导致，因为被害人与德金公司签订的合同上有明确的到期时间，借款最长的期限是一年，且原案在办理过程中应该发布了公告要求被害人及时报案登记，是被害人故意被遗漏的，不应该以此再次追究其的刑事责任。如果因为被害人没有及时登记报案而再次追究其的刑事责任，则有可能导致其再三被提起公诉。 被告人周广新的辩护人提出辩护意见：1、结合庭审查明的事实，本案是非法吸收公众存款罪遗漏的犯罪事实，并非新罪、漏罪，被告人周广新的行为已被生效判决（2017）湘1102刑终27号刑事判决书定罪处罚，现正在服刑中，对被告人不能适用《中华人民共和国刑法》第七十条关于漏罪并罚的规定；2、本案指控的以及原案件已判决的单个非法吸收公众存款行为涉案金额尚未达到入罪标准，如果在审判后发现有遗漏的非法吸收公众存款行为的，不管所涉数额多少都应该将其作为一个整体进行评价，不可以把遗漏的非法吸收公众存款行为单独评价，否则就是把一罪变成了数罪，破坏了案件的整体性；3、只有将遗漏的数额与原认定数额一并评价，才能保证案件量刑的公平、公正。 经审理查明：2014年6月底，周某某（已死亡）因做生意亏本经济困难，便想到社会上募集一些资金，2014年7月7日，周某某在青岛市北区工商行政管理局注册成立了青岛德金投资有限公司，周某某担任法定代表人，公司经营范围是自有资金对外投资、农业生产技术研究与技术服务、经济信息咨询（不含金融、证券、期货）、房地产投资业务。公司成立之后，周某某等人便以青岛德金投资有限公司的名义开始向社会上不特定人员募集资金。 2014年8月11日，周某某在永州市工商行政管理局注册成立了青岛德金投资有限公司永州分公司，公司地点在永州市冷水滩区×××室；公司负责人为周某某，总经理为“尚总”（具体姓名不详），“尚总”在公司做了2个月后，2014年10月份，公司总经理变更为被告人周广新，负责公司平时的日常管理工作；卢芳明（化名“谭某某”，已判决）担任公司业务总监；雷耀华（化名“雷鹏”，已判决）担任培训主管；刘绳杰（化名“刘烨”，已判决）担任业务部门经理；陈林新（化名“王林新”，已判决）、谭正军（化名“刘力”，已判决）担任业务主管。周某某、“张总”与卢芳明的业务营销团队约定，将青岛德金投资有限公司永州分公司从社会募集资金总额的40%作为提成分配给卢芳明，由卢芳明的业务营销团队内部分配。 2014年12月份，周某某出资在永州市零陵区租赁办公场地和购买办公设备，并于2014年12月30日在永州市零陵区工商行政管理局注册成立了青岛德金投资有限公司零陵分公司，公司地点在永州市零陵区南津北路2号×××大酒店六楼，公司负责人为周某某，总经理为周广新，业务主管为“龙金生”。青岛德金投资有限公司永州分公司、零陵分公司的经理、前台、财务、勤杂人员等由周某某聘请和发放工资，并承担公司的日常开支和宣传费用，公司业务营销团队的人员由卢芳明聘请和发放工资。 青岛德金投资有限公司永州分公司、零陵分公司成立之后，在周某某的安排和领导之下，未经中国人民银行批准，以青岛德金投资有限公司在山东省德州市齐河县赵官镇付庄村有一千亩的金银花基地，实力雄厚，现因扩大生产规模、需要资金为名，在永州市冷水滩区、零陵区有针对性地向40岁以上的中老年人大量发放宣传资料，并在冷水滩区舜德摩尔、零陵区潇水人家酒店、柳子大酒店等地举行大型宣传活动，邀请数百名老人参加，同时举办一些抽奖活动，向老人赠送牙膏、卫生纸等小礼品，并安排老人在酒店里吃饭；在活动会上，安排讲师大肆宣扬青岛德金投资有限公司的经济实力雄厚、投资回报高等内容，大量发放宣传资料，以每月二分的利息为回报，向永州市冷水滩区、零陵区不特定的人非法吸收公众存款。 2015年3月24日被告人周广新因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被永州市公安局零陵分局刑事拘留，2016年1月4日，湖南省永州市零陵区人民法院立案受理湖南省永州市零陵区人民检察院指控被告人周某某、周广新犯集资诈骗罪一案，经审理于2019年10月31日作出（2016）湘1102刑初4号刑事判决，认定青岛德金投资有限公司永州分公司、零陵分公司向永州市冷水滩区、零陵区不特定的158人非法吸收公众存款共计695.5万元，其中被告人周广新安排青岛德金投资有限公司永州分公司、零陵分公司吸纳了152人存款共计654万元，并判决周某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币四十万元；被告人周广新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元；对被告人周某某、周广新继续追缴犯罪所得赃款，并依法发还被害人。周某某、周广新不服，于2016年11月27日、28日提起上诉，永州市中级人民法院受理后于2017年2月20日作出（2017）湘11刑终27号刑事判决，判决周广新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。上述判决作出后至2018年11月，又发现被青岛德金投资有限公司永州分公司吸收资金的40名被害人，涉案非法吸收公众存款的总金额为2,305,000元，其中于2014年11月20日后非法吸收公众存款的总金额为1,265,000元。 上述事实，有以下经庭审举证、质证、认证的证据予以证实： 1、书证 (1)湖南省永州市零陵区人民法院(2016)湘1102刑初4号刑事判决书，证实周广新在担任青岛德金投资有限公司永州分公司及青岛德金投资有限公司永州零陵分公司总经理期间，明知德金公司及其分公司没有经中国人民银行批准、不具备融资资格的情况下，领导分公司营销团队及其他人员向永州市零陵区、冷水滩区两区不特定的152人吸收存款共计654万元，于2016年10月31日被湖南省永州市零陵区人民法院判决犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元； （2）湖南省永州市零陵区人民法院湖南省永州市中级人民法院(2017)湘11刑终字27号判决书，证实周广新不服零陵区人民法院(2016)湘1102刑初4号刑事判决提出上诉后，永州市中级人民法院于2017年2月22日判决维持对周广新犯非法吸收公众存款罪的定罪和附加刑部分，改判周广新主刑为有期徒刑五年； （3）湖南省永州市零陵区人民法院(2017)湘1102刑初107号刑事判决书，证实谭正军在担任青岛德金投资有限公司永州分公司业务主管期间带领业务团队非法吸收公众存款127万元，与2017年6月2日被永州市零陵区人民法院判决犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元； （4）湖南省永州市零陵区人民法院(2016)湘1102刑初318号刑事判决书，卢芳明在担任青岛德金投资有限公司永州分公司业务总监期间、雷耀华、刘绳杰、陈林新分别担任青岛德金投资有限公司永州分公司业务主管培训主管、业务部门经理、业务主管向冷水滩区不特定对象非法吸收公众存款，于2017年3月24日被永州市零陵区人民法院判决：卢芳明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元；雷耀华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元；刘绳杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元；陈林新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元； （5）死亡通知书，证实周某某已于2018年3月26日死亡； （6）终止侦查决定书，证实因周某某死亡，2019年4月1日公安机关决定对其终止侦查； （7）德金公司向社会公开的宣传资料，证明青岛德金投资有限公司永州零陵分公司于2014年12月30日成立，负责人为周某某，青岛德金投资有限公司向公众宣传公司状况及其金银花的种植、功效； （8）青岛德金投资有限公司合同书及收款收据，证明青岛德金投资有限公司与本案40名客户签订借款协议、约定本金、利息及借款期限等事项，收取了客户的借款； 2、证人证言 证人于某某的证言，证明2014年7月7日，周某某注册成立德金公司的法定代表人是周某某，他担任公司的监事。常某某是他介绍给周某某认识的，因为常某某有专门负责募集资金的营销团队，周某某成立德金公司的目的是到社会上募集一些资金，公司平时是周某某在管理，常某某负责公司的业务营销团队，公司的具体运作他没有参加。周某某以前欠他40万元，有欠条，周某某给他的40万元是归还欠款，不是参与德金公司的利润。 3、被害人陈述 （1）被害人李某2的陈述，证明其从李某4那里知道了到青岛德金公司，青岛德金永州分公司的工作人员告诉其公司在山东有金银花基地，如果借钱投资每月可得二分的利息，同时青岛德金永州分公司还组织聚餐、搞活动宣传公司有基地、有厂房，金银花有前景有发展，他于2014年10月28日投资10,000元，领取了800元的利息； （2）被害人李某某的陈述，证明其于2015年2月5日在青岛德金永州分公司投资了10,000元，没拿到利息； （3）被害人王某某的陈述，证明其于2015年1月17日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了200元的利息； （4）被害人邓某某的陈述，证明其于2014年12月8日在青岛德金永州分公司投了30,000元，领取了1800元的利息； （5）被害人邓某1的陈述，证明其于2014年11月5日在青岛德金永州分公司投了30,000元，于2014年12月9日在青岛德金永州分公司投了20,000元，于2015年2月2日在青岛德金永州分公司投了100,000元，不记得领取了多少利息； （6）被害人张某某的陈述，证明其于2014年12月3日在青岛德金永州分公司投了40,000元，领取了1600元的利息； （7）被害人李某3的陈述，证明其于2014年11月20日在青岛德金永州分公司投了50,000元，于2014年12月5日在青岛德金永州分公司投了50,000元，于2014年12月18日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2015年3月6日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了4000元的利息； （8）被害人袁某某的陈述，证明其于2014年12月22日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2015年3月2日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了1200元的利息； （9）被害人陈某某的陈述，证明其于2014年9月5日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年11月29日在青岛德金永州分公司投了45,000元，领取了4000元的利息； （10）被害人李某4的陈述，证明其于2014年11月5日在青岛德金永州分公司投了30,000元，于2015年3月5日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2015年3月16日在青岛德金永州分公司投了100,000元，领取一千多的利息； （11）被害人唐某某的陈述，证明其于2014年12月5日在青岛德金永州分公司投了30,000元，于2014年12月17日在青岛德金永州分公司投了100,000元，领取了8400元的利息； （12）被害人王某1的陈述，证明其于2015年1月28日在青岛德金永州分公司投了50,000元，没拿到利息； （13）被害人李某5的陈述，证明其于2014年9月24日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年9月5日在青岛德金永州分公司投了20,000元，于2014年9月12日在青岛德金永州分公司投了20,000元，于2014年12月25日在青岛德金永州分公司投了50,000元，于2014年10月23日在青岛德金永州分公司投了150,000元，于2014年11月19日在青岛德金永州分公司投了150,000元，拿了多少利息记不得了； （14）被害人罗某某的陈述，证明其于2014年12月16日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了400元的利息； （15）被害人成某某的陈述，证明其于2014年9月26日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年10月20日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年10月22日在青岛德金永州分公司投了30,000元，于2015年1月4日在青岛德金永州分公司投了50,000元，领取了3000元的利息； （16）被害人李某6的陈述，证明其于2014年10月18日在青岛德金永州分公司投了20,000元，领取了1200元的利息； （17）被害人王某2的陈述，证明其于2014年10月20日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年10月23日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年11月22日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了2200元的利息； （18）被害人张某1的陈述，证明其于2014年11月15日在青岛德金永州分公司投了70,000元，拿了多少利息记不清了； （19）被害人刘某某的陈述，证明其于2014年10月20日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年10月23日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年11月22日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年11月27日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了3600元的利息； （20）被害人张某2的陈述，证明其于2014年9月7日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年10月16日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了1800元的利息； （21）被害人陶某某的陈述，证明其于2015年3月2日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2015年3月20日在青岛德金永州分公司投了10,000元，没有拿利息； （22）被害人汪某某的陈述，证明其于2014年11月6日在青岛德金永州分公司投了60,000元，于2015年3月1日在青岛德金永州分公司投了50,000元，领取了4800元的利息； （23）被害人李某7的陈述，证明其于2015年3月20日在青岛德金永州分公司投了50,000元，没有拿利息； （24）被害人肖某某的陈述，证明其于2014年9月4日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年11月19日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了2000元的利息； （25）被害人王某3的陈述，证明其于2014年9月4日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年9月17日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了2000元的利息； （26）被害人李某8的陈述，证明其于2014年12月24日在青岛德金永州分公司投了50,000元，领取了1000元的利息； （27）被害人唐某1的陈述，证明其于2015年3月7日在青岛德金永州分公司投了20,000元，没有拿到利息； （28）被害人苏某某的陈述，证明其于2014年9月26日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了800元的利息； （29）被害人彭某某的陈述，证明其于2014年9月26日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了800元的利息； （30）被害人黄某某的陈述，证明其于2015年2月7日在青岛德金永州分公司投了50,000元，领取了1000元的利息； （31）被害人伍某某的陈述，证明其于2014年11月20日在青岛德金永州分公司投了100,000元，于2015年11月20日在青岛德金永州分公司投了150,000元，于2015年3月1日在青岛德金永州分公司投了30,000元，领取了9000元的利息； （32）被害人唐某2的陈述，证明其于2015年1月24日在青岛德金永州分公司投了10,000元，月息两分，领取了一、两个月的利息； （33）被害人陈某1的陈述，证明其于2014年12月27日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了600元的利息； （34）被害人朱某某的陈述，证明其于2014年10月24日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了600元的利息； （35）被害人彭某1的陈述，证明其于2014年9月26日在青岛德金永州分公司投了20,000元，于2015年3月1日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了2400元的利息； （36）被害人唐某3的陈述，证明其于2014年12月16日在青岛德金永州分公司投了10,000元，领取了400元的利息； （37）被害人唐某4的陈述，证明其于2015年3月20日在青岛德金永州分公司投了30,000元，没有拿到利息； （38）被害人周某1的陈述，证明其于2014年9月5日在青岛德金永州分公司投了10,000元，拿了多少利息不知道了； （39）被害人彭某2的陈述，证明其于2014年9月5日在青岛德金永州分公司投了20,000元，于2014年9月6日在青岛德金永州分公司投了10,000元，于2014年9月14日在青岛德金永州分公司投了20,000元，领取了6000元的利息； （40）被害人陶某1的陈述，证明其于2014年11月7日在青岛德金永州分公司投了20,000元，于2015年1月1日在青岛德金永州分公司投了50,000元，于2015年3月4日在青岛德金永州分公司投了30,000元，于2014年11月7日在青岛德金永州分公司投了30,000元，拿了多少利息记不清了。 4、被告人及同案犯的供述与辩解 （1）被告人周广新的供述与辩解，证明他是德金公司永州分公司的经理，总公司的法人代表是周某某，公司是2014年7月份成立的，经营范围是金银花的种植。董事长周某某说公司扩大金银花的种植与生产缺少资金，如果客户有投资的就让他将投资资金直接打到总公司去。分公司就通过业务员发宣传资料，让客户去了解公司，一共给客户开过四次会，会议的内容就是介绍公司的一些情况给客户，以及给客户的优惠、利息，再给客户送点小礼品以便公司资金的筹集，公司一般向退休的闲散人员宣传，大部分都是老人，年轻人比较少。他们和客户签订的合同书一般约定月息2分，到期后连本带利一起退还给客户，单方面中止合同要付30%的违约金。他们跟客户说种植基地在山东，零陵这边暂时没有，如果有意向投资的话会支付利息给客户，合同签的是半年，有的签的是一年，利息是18%-24%，每个月都会结算利息，一万元的利息大概是160-200元。他们是2015年1月开始募集资金的，总共吸收了100万元左右，所募集的资金全部打入了总公司6217002990103697862的账户，他们与70位客户签订了合同，总资金是196万元，但收款收据上是216万元。 青岛德金投资有限公司永州零陵分公司的法定代表人是周某某，公司由他出资成立，他是公司的经理负责平时的管理，公司由主管、业务员、前台及会计等人员组成，主管叫龙金生，负责管理业务员，业务员有十多名，主要工作是联系和发展客户，向客户吸收存款，他们可以从各自客户的投资款中拿3%的提成，前台的主要工作是接电话、打印资料等，会计的主要工作是跟客户签订合同，收取客户的现金存款。他们主要是向退休人员和年纪大的老人吸收存款，他们对客户称青岛德金投资有限公司在山东省德州市齐河县赵官镇付庄村种植了一千亩金银花，经济实力雄厚，现因扩大经营修建厂房，需要募集资金，为了能从客户手中吸收存款，他们青岛德金投资有限公司永州零陵分公司安排业务员到街上发放传单宣传到青岛德金投资有限公司投资的好处，其次他们还在零陵区的潇水人家酒店、柳子大酒店举办大型的宣传活动，邀请客户参加。公司约定支付给客户的利息是每月2%，半年利息为12%，一年利息是24%。大部分客户是到公司在零陵区×××大酒店的六楼办公室将现金交给公司的会计黄某1，有一些客户是通过银行转账到黄某1的卡上，还有一些客户是在公司的POS机上刷卡交钱的，POS机上的钱直接绑定周某某的账户，由他支取。公司收到客户的钱以后，给客户开具了收款收据并与客户签订了《借款协议》。公司在零陵区从47名客户手中收取的214万元的资金，这些资金最后由他一个人汇总和处理，主要用在如下三方面：第一，先支付客户的利息，然后支付公司的房租、水电、日常开支及员工工资等，大约用了4万元；第二，按照周某某的安排，业务主管可提成吸收存款的45%，他通过永州分公司的谭某某交给业务主管龙金生大约96万元；第三，余下的110万元都是周某某拿走了，一部分钱是他通过黄某1的银行卡（在他手中保管和使用）或他直接到建设银行转账给周某某的银行账号×××上，另一部分现金由周某某自己来公司拿走了。 青岛德金永州分公司募集资金没有得到官方批准，后续报案的被害人提交借款合同是当时青岛德金永州分公司与客户签订的合同。 （2）同案犯周某某的供述与辩解，证明2014年7月7日，他在青岛市市北区工商行政管理局注册成立德金公司，公司的法定代表人是他。7月下旬，他在永州市工商行政管理局注册成立德金公司永州分公司，公司的负责人是他，股东是他一个人。同年12月30日，他注册成立德金公司永州零陵分公司，公司的负责人是他，股东是他一个人。2014年6月底，他因做生意亏本经济困难，就跟朋友于某某商量到社会上募集一些资金，于某某说常某某有专业的业务营销团队负责募集资金，于是他和于某某一起找到常某某商量后达成了向社会募集资金的利润分配方案：1、注册成立德金公司，他担任公司的法定代表人，常某某负责组织和安排募集资金的业务营销团队；2、向社会募集的所有资金，常某某分50%，他分50%，于某某从他的利润当中分得40-50万元的利益。2014年7月初，常某某出资50万元，在青岛租了公司的办公场地，购买了办公设备，7月7日，申请注册成立德金公司，此后他们以德金公司的名义开始向社会募集资金，当时常某某首先安排自己的人在公司收取了前期投入的50万元本金，后又收取了50万元利润，共计100万元。之后，德金公司从社会募集的其余资金，他和常某某各分得50%。公司的经理、前台、财务、勤杂人员等由他聘请和发放工资，他还承担公司的日常开支和宣传费用，业务营销团队的人员由常某某聘请和发放。2014年7月中旬至2015年4月初，公司从社会上募集了大约700万元，常某某拿走了大约400万元的资金，他拿走了300万元的资金。他注册成立德金公司永州分公司的主要目的是想从冷水滩募集资金，该分公司是常某某出资15万元，租办公场地和购买办公设备建立起来的，募集资金后，常某某立即拿走了先期投入的15万元和利润15万元。随后，他们又募集了300万元资金，常某某和他各分得150万元。常某某走后，他和谭某某业务营销团队合作，在冷水滩区募集了大约300万元的资金，谭某某分得45%，大约是135万元，他分得55%，大约是165万元。他注册成立德金公司永州零陵分公司主要是想从永州市零陵区的人员募集资金，该分公司是他出资15万元，租办公场地和购买办公设备建立起来的，从零陵区募集了大约210万元的资金，谭某某分得45%，大约是94.5万元，他分得55%，大约是115.5万元。周广新是德金公司永州、零陵分公司的经理，主要负责管理分公司，并收取募集的资金。分公司由他们公司的业务营销团队负责，主要向退休人员和年纪较大的老人推销和吸收公众存款。对客户称公司在山东省德州市齐河县赵官镇付庄村种植了一千亩金银花，经济实力雄厚，现因扩大经营修建厂房，需要募集资金。金银花基地不属于德金公司，但是他和金银花基地的所有权人李玉民达成购买其厂房、合作加工金银花等方面的协议，他还向李玉民支付了20万元的购买厂房款。为了能从客户手中吸收公众存款，首先业务营销团队安排业务员到街上发放传单，宣传公司的好处，其次在一些酒店举办大型的宣传活动，邀请老人们参加，在活动中公司安排讲师宣传公司的经济实力雄厚、规模大、投资回报高等好处，同时以抽奖的形式向老人们发放牙膏、卫生纸等小礼品，并安排老人们在酒店里吃饭。公司约定支付给客户的存款利息是每月支付存款金额的2%，半年的利息为12%，一年的利息是24%。客户一部分是到他们公司租的办公室将现金交给公司，另外一些客户是通过银行转账到他的建行卡上，还有一些客户是在公司的POS机上刷卡交钱，POS机上的钱直接绑定到他的建行卡上，由他支取。公司收到钱后，给客户开具收款收据并与客户签订《借款协议》，分公司在冷水滩区、零陵区的客户手中总共收取了大约860万元的资金，这一些钱他分得了大约450万元，常某某分得了180万元，谭某某分得大约230万元。他从客户手中吸收的450万元资金主要用于几个方面：1、他支付客户的本金和利息大约是100万元；2、支付公司的房租、水电、宣传活动费用、日常开支及员工工资等大约用了100万元；3、偿还了一些先前的欠款；4、按照和于某某、常某某的合作约定，支付于某某利润40万元；5、他平时开支90万元。 （3）同案犯卢芳明的供述与辩解，证明德金公司永州分公司刚成立时，董事长是周某某，每个月到德金公司来一次，公司都是交给总经理打理的，总经理是一个姓“尚”的男子，大概2个月之后，公司总经理换成了周广新，行政经理是他，公司讲师、行政副经理兼业务部门经理是雷耀华；业务部门经理是刘绳杰。他主要负责：1、公司业务员、前台及财务人员的招聘工作；2、公司活动安排以及公司日常考勤工作；3、每天向“张总”汇报当天的业绩。周广新每天向周某某汇报当天业绩，然后“张总”就会跟周某某核实当天的业绩，核实之后，“张总”就会将当天业绩总额的40%作为提成发放给他，提成要扣除业务员提前给客户的红包，然后再将每个部门所应得的提成发放给业务部门负责人，各业务员的提成由部门负责人负责发放。雷耀华主要负责公司活动讲课、新进业务员培训以及兼管公司行政工作；刘绳杰主要负责公司业务员的业绩、业务员培训以及相关的业务工作。他在德金公司用的是“谭某某”这个名字。他们拉客户投资的过程是：首先，由业务部门的负责人刘绳杰带领业务员到冷水滩一些人口比较密集的地点，向40岁以上的中老年人介绍公司的发展情况，发放宣传单，并告诉客户到德金投资的钱实际上是跟公司老板合作，客户的钱是投到公司位于山东的金银花基地，金银花基地规模很大，产值很可观，发展前景很好；其次，客户到公司来了，业务员就会给客户看一些金银花基地的照片以及公司的PPT，并免费赠送一些公司的金银花、牙膏、牙刷、面条给客户，告诉客户投资5万元到德金公司，还可以到金银花基地去考察；再次，业务员就会对感兴趣的老年人宣传投资可以获得高额的回报，客户如果投资的话，额外还能领取红包；最后，客户消除顾虑，再加之有高额的回报作引诱，客户就会放心的将钱投入到公司。一般客户第一次都不会投，考虑好之后，客户才会到德金公司投资，确定投资的客户都会到公司财务室签订相应的借款合同，合同加盖公司董事长周某某的私章、德金永州分公司公章以及德金总公司的公章，合同约定了月利息，支付利息的时间以及借款的年限。签好合同之后，客户通过银行转账、刷卡等方式将钱汇入周某某的银行账号，客户如果是现金缴款，先将钱交给财务人员，再由财务人员将钱汇入周某某的银行账号。客户缴款之后，才能带走所签订的借款合同，德金公司就是以这种方式来拉客户投资的。截止目前，德金公司永州分公司总共在冷水滩收取了总资金大概有六七百万元，涉及客户100多个。他共提成约四五十万元。 （4）同案犯刘绳杰的供述与辩解，证明2014年7月，谭某某打电话给他说在永州开了一家德金公司永州分公司，他过来时，公司有10多个人，青岛德金投资有限公司永州分公司是青岛德金投资有限公司的一个分公司，周某某是公司董事长，很少到公司来，一般都是交给尚总、周总（周广新）、谭某某（卢芳明）打理公司；总经理一开始是尚总（具体姓名不详）担任总经理一职，尚总做了5个月就离开了公司，之后就是周某某的侄子周总担任总经理一职，总经理的人选都是周某某任命的，总经理主要负责公司的全盘工作；谭某某、雷鹏和吴明兴负责具体管事，谭某某是分公司总监，负责业务，下面管两个副总及部门经理，雷鹏和吴明兴是副总监，他和张梁、钟浩天、易少杰是部门经理，他下面负责管理刘力、刘娟、陈林新、何倩、唐文艳。他们吸收存款的过程是：首先，带领业务员到冷水滩区的各公园、人口比较密集的街道发放宣传单给40岁以上的老人，介绍公司的所谓业务及发展前景；第二，对有兴趣的老年人，就宣传如果投钱到公司，可以获得很高的利息，公司并免费赠送面条和金银花等小礼品；第三，老年人客户到公司来准备投资时，他们详细的宣传投资公司的高利息及良好的发展前景；第四，投资之后他们及业务员都会有很高的提成。他管理这个部门在公司叫“刘烨部”，总共吸收了大约400多万元的老百姓存款，他们公司吸收的这些存款，一部分支付公司员工的提成，吸收存款的25%是作为他们业务员的提成，一部分支付老百姓的投资利息，其他的钱他就不知道去向了。 公司共吸收了约700万的公众存款，其负责的刘烨部吸收了大约400万公众存款，其个人获得提成大约30万，刘烨部共获得提成大约100多万，业务员按比例将钱分了。吸收的700多万公众存款除了付员工提成和付客户的利息外，其他的钱其不知道用到哪里去了。 （5）同案犯陈林新的供述与辩解 证明2014年9月15日，卢芳明和雷鹏打电话让他到德金公司永州分公司做业务员，业务员做了大概两个月，卢芳明就把他提升为业务主管，一直到2015年2月份。他们公司吸收公众存款的过程是：第一，派传单给老人介绍德金公司永州分公司的主要业务和发展前景；第二，和客户宣导投资的高利息，还会给一些小礼品，促成客户投资；第三，和客户签订借款协议，他们拿提成；第四，周某某每个月会定期举办新老顾客答谢会，请客户吃饭，请大客户旅游，以促进客户增加投资。他从业务员做到业务主管大概拉了100多万元投资。公司的董事长是周某某，总经理是周广新，市场总监是谭某某（卢芳明），公司的事情都是谭某某全权操作，经理兼讲师是雷鹏（雷耀华），经理是刘烨（刘绳杰），业务主管是其与刘力（真名不知道），业务员人比较多，他记不清了，还有财务和前台，他们公司除了董事长和总经理外都是谭某某（卢芳明）和雷鹏（雷耀华）负责招的。他们非法吸收的存款一部分支付工作人员的工资、提成和利息，剩余部分直接经理以上级别的人分了（就是经理、讲师、总监、总经理、董事长）。自2014年9月份到2015年4月份，他拉了大概30多个客户，金额总共大概有130多万，但是现在他记得的只有21个客户，金额总共96万。 （6）同案犯谭正军的供述与辩解，证明2014年8月份左右，他通过微信认识了一个自称“刘烨”的男子，经“刘烨”介绍，他到德金公司永州分公司做业务员，公司的主要业务是种植金银花药材，他具体的工作是发传单，给客户介绍公司并推荐公司产品（金银花药材），并介绍公司在山东德州有四、五十亩金银花基地，需要增添设备，资金有缺口，并告知客户将钱投入到该公司会有2分的月利息作为回报。这些流程都是公司组织培训时由讲师教的，业务员经过公司培训后就安排到人员密集的地方去发传单，主要针对年纪在五、六十岁左右的老年人群体，通过散发传单和介绍公司的相关业务，他发展了大概有50余名客户在公司进行了投资，估计有130多万元。2016年3月份的样子，他就辞职回去了。 青岛德金公司的董事长姓周，山东济南人，具体姓名不知道；公司刚成立时的总经理姓尚（具体情况不清楚），后来换了个姓周（具体情况不清楚）的总经理，公司总监叫“谭某某”，讲师叫“雷鹏”，业务经理叫“刘烨”。 5.鉴定意见： （1）永州天元会计师事务所有限责任公司永天会鉴字[2016]第012号关于青岛德金投资有限公司集资诈骗案的司法会计鉴定意见书，证明青岛德金投资有限公司永州分公司非法吸收公众存款的总金额为4,795,000元，青岛德金投资有限公司零陵分公司非法吸收公众存款的总金额为2,541,000元； （2）永州天元会计事务所司法会计鉴定意见书：青岛德金有限公司永州分公司新增2014年9月至2015年3月非法吸收公众存款总金额为2,315,000元，共计41人。 本院认为：被告人周广新明知青岛德金公司及其分公司没有经中国人民银行批准、不具备融资资格，仍领导分公司营销团队及其他人员向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，故公诉机关指控的被告人周广新犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院依法予以支持；周广新受周某某的聘请，担任该永州分公司总经理一职，并兼任其后成立的零陵分公司总经理一职位，管理分公司的融资业务，负责聘用人员的管理和工资发放及融资分成，在非法吸收公众存款共同犯罪中，起领导、组织作用，系主犯。周广新非法所得的一切财产应当予以收缴或者责令退赔。被告人周广新在青岛德金投资有限公司永州分公司成立2个月后入职，在本案中应对其到任后向永州市冷水滩区不特定的29名被害人吸收的存款数额126.5万元承担责任。在原案判决周广新非法吸收公众存款罪已发生法律效力以后，刑罚还没有执行完毕以前，发现周广新在判决宣告以前还有遗漏的罪行，且遗漏的其参与吸收公众存款金额已达到定罪追诉标准，应就遗漏的犯罪金额追究其刑事责任，与原判决实行数罪并罚，故对于被告人周广新及其辩护人提出的本案所涉数额是原案件的一部分，不是另一个独立的案件，不应单独定罪的意见，本院不予采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人周广新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，与之前宣告的非法吸收公众存款罪判处的有期徒刑五年,并处罚金人民币八万元数罪并罚,决定合并执行有期徒刑六年,并处罚金人民币十万元；（已缴纳八万元） （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2021年3月23日止。已扣除先行羁押的三年九个月二十九日。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、对周广新继续追缴犯罪所得赃款，并依法发还被害人。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  蒋文林 审 判 员  黄明鸣 人民陪审员  徐燕斌 二〇一九年十二月三十一日 法官 助理  黄跃华 书 记 员  王雅玲 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。