山东省青岛市市北区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0203刑初1050号公诉机关山东省青岛市市北区人民检察院。被告人丰静，女，1980年12月5日出于生黑龙江省鸡西市，汉族，初中文化，务工人员，户籍地青岛市市北区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年3月28日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。辩护人孙文祎，山东紫南律师事务所律师。青岛市市北区人民检察院以青市北检一部刑诉[2019]401号起诉书指控被告人丰静犯诈骗罪于2019年10月26日向本院提起公诉。本院受理后适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市市北区人民检察院指派检察员陈文通出庭支持公诉，被告人丰静及其辩护人孙文祎到庭参加诉讼。现已审理终结。青岛市市北区人民检察院指控，2016年10月，被告人丰静将青岛市市北区洛阳路XX号X号楼X单元XX户过户给其妹妹毕某姣，并从银行取得二手房贷款80万元，用于归还民间借贷。2017年10月下旬，被告人丰静以青岛市市北区洛阳路XX号X号楼X单元XX户的房子为抵押向黄某1借款人民币45万元，并办理了抵押登记，并将该房产证的原件押在黄某1处。所借款项被用于归还民间借款等。2017年11月份开始，被告人丰静为归还民间借贷债务，以接手他人花店、交店铺租金、弟弟丰某店铺装修等理由，骗取被害人刘某人民币314040元、被害人黄某2人民币372900元，同时，丰静伪造了两本青岛市市北区洛阳路XX号X号楼X单元XX户的房产证分别交给被害人刘某、黄某2。后因无力归还刘某、黄某2等人的借款而逃匿，后被查获。公诉机关认为，被告人丰静以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人刘某、黄某268万余元，属于数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人丰静对公诉机关部分指控的事实予以否认。该辩解称，其向刘某、黄某2借款时均没有欺骗对方，关于借款用途等相关情况均如实告知。其离开青岛市回东北老家不是为了躲避被害人而是为了躲避高利贷讨债者。辩护人提出的主要辩护意见是，黄某2以民间借贷为由起诉了被告人丰静经人民法院调解，相关调解书已生效，刑事案件不宜再认定其为诈骗犯罪。丰静借款的目的是为了偿还高利贷借款并非用于挥霍，借款时均说明了真实理由，当时提供假的房产证也并非出于抵押的目的。其借款并非出于非法占有的主观故意，其准备出售洛阳路的房产归还欠款。其离开青岛市是为了躲避高利贷讨债者，在被借款人提起民事诉讼后又回来积极应诉，并与对方调解还款。公诉机关指控丰静向黄某2借款的数额有误其中2017年8月份的2.1万元不应计入，2018年1月丰静曾微信转账给刘某23万余元，该部分应认定为已经归还。关于公诉机关指控通过POSS机刷卡，其中部分刷卡记录与实际绑定丰静名下的POSS记账户不符。针对以上辩护意见，辩护人当庭提交了相关谅解意见、还款协议、银行转账记录等证据。经审理查明，2016年10月，被告人丰静将其名下青岛市市北区洛阳路XX号X号楼X单元XX户过户给毕某姣，并从银行取得二手房贷款80万元，用于归还民间借贷。2017年10月下旬，被告人丰静以上述洛阳路XX号的房产为抵押向黄某1借款人民币45万元，并办理了相关抵押登记，并将该房产证的原件押在黄某1处。所借款项被丰静用于归还民间借款等。在2017年11月份开始，被告人丰静为归还民间借贷债务，谎称接手他人花店、交店铺租金、弟弟丰某店铺装修，多次骗取被害人刘某人民币314040元、被害人黄某2人民币372900元。同时丰静伪造了两本青岛市市北区洛阳路XX号X号楼X单元XX户的房产证分别交给了被害人刘某、黄某2。后因无力归还刘某、黄某2的借款丰静逃离青岛市。被害人报警后，丰静于2019年3月28日被公安机关查获。以上事实有下列证据予以证实，1.书证（1）公安机关的发破案经过、抓获经过证实，被告人丰静的到案经过。（2）被害人刘某提供的借条、微信和银行卡转账记录，被告人丰静给其的洛阳路房产的房产证、房屋租赁合同（未履行）等证实，2018年1月26日丰静曾给刘某写了一张72万元的借条。刘某给丰静转账共计334900元。2018年2月1日丰静与刘某签订房屋租赁合同，丰静同意将洛阳路的房产租给刘某30年。丰静向刘某提供了伪造的房产证。（3）被害人黄某2提供的欠条、转账记录、洛阳路房产的房产证证实，丰静给其写的欠条金额共计568500元。黄某2曾转账给丰静共计579900元。丰静将伪造的房产证交给黄某2。（4）相关常住人口信息、电话查询证实，被告人丰静的主体身份。（5）相关不动产登记信息查询证实，公安机关于2018年3月13日在青岛市国土资源和房屋管理局房地产市场信息系统查询，丰静名下没有房产。青岛市市北区洛阳路XX号X号楼X单元XX户房产于2016年11月1日过户给毕某姣。黄某1系该房屋他项权利人，登记日期为2017年10月26日。（6）相关情况说明证实，见证人曹某的身份情况；丰静非网上逃犯；李某哲身份未落实；毕某姣因在外地打工，未到所做笔录。房产交易中心不出具假房产证鉴定结论。（7）被告人丰静尾号3XX6的农业银行卡的交易记录证实，该账户相关交易情况。（8）被告人丰静尾号1XX4（后变更为9XX3）的青岛银行卡的交易记录证实，通过分析其银行交易记录，发现其从黄某2、刘某处获得的借款，主要是用于归还高利贷款或者网络平台借款，其基本没有收入，没有归还能力。（9）被告人丰静丈夫吴某名下尾号2XX9的中信银行账户的交易记录证实，该账户2017年11月7日入账80万元（房屋过户的钱），在一个半月内转账给不同的人，账户资金所剩无几。后续有款项入账，但也很快都转账出去了。（10）毕某姣的民生银行交易记录证实，该账户于2017年10月26日收到黄某1转款45万元（房屋抵押借款），当天转给黄某1、孙某近25万元，转给丰静20万元。（11）被告人丰静尾号0XX9的华夏银行卡的交易记录证实，该账户于2017年11月5日柜台商户入账70350元，随后转入其青岛银行账户内；2017年12月5日柜台商户入账165000元，随后转入其青岛银行账户内；2017年12月24日柜台商户入账50000元，随后转到其青岛银行账户。（12）毕某姣尾号0XX7的中信银行卡交易记录证实，被告人丰静于2017年8月至2017年12月期间给毕某姣每月汇4000元左右用于归还房屋的银行贷款。（13）相关民事调解书证实，被告人丰静因民间借款被王某兵、郭某莲、黄某2起诉，后法院主持调解结案的情况。其中经本院调解丰静与黄某2达成协议，由丰静归还黄某2借款本金339000元及利息。2.证人证言（1）证人黄某1的证言证实，2017年10月下旬，丰静以她妹妹毕某姣名下洛阳路XX号X号楼X单元XX户的房产为抵押向其借款45万元，其将45万元转给了毕某姣，在市北区房产交易中心办理的换押登记。毕某姣收到这45万元后向其前妻孙某转了17万多元，其中4万元是丰静2017年10月21日找其借的，剩下的是应该是她和孙某之间的债务关系。证人黄某1对被告人丰静及毕某姣进行了辨认、确认。（2）证人丰某的证言证实，其是丰静的弟弟，其没有跟丰静借过钱，市北区洛阳路XX号X号楼X单元XX户的房子算是毕某姣的了。（3）证人张某的证言证实，丰静经营从其叔叔手里接手的九州鲜花店，2018年年初欠款跑了。其没有听说丰静转租别人的花店。证人张某对被告人丰静进行了辨认、确认。（4）证人刘某的证言证实，其是南山市场花卉部经理。该市场所有花店经营者都是跟市场部签合同，转租也要跟市场部签合同。丰静没有跟市场部签除九州鲜花店以外的合同。证人刘某对被告人丰静进行了辨认、确认。（5）证人吴某的证言证实，其是丰静的老公。2016年10月丰静跟其说外面欠了很多高利贷要还，想把洛阳路XX号X号楼X单元XX户的房子过户到毕某姣名下，然后毕某姣以买房的名义从银行贷款，丰静还银行贷款。毕某姣一开始不答应，丰静通过其母亲做工作，毕某姣同意了。房子过户到毕某姣名下，从银行贷款80万元，该80万丰静用来还账。开始丰静还银行贷款，后来外面欠的太多，2018年1月丰静跑到东北躲债去了，从那以后是丰某帮丰静还银行贷款。现在房子空着，因为外面欠账太多，债主上门要债，现在其也不在房子里住了。（6）证人武某的证言证实，2017年期间，具体时间想不起来了，其每次给过刘某二、三万元，给了三、四次，大约有十几万元，转账有11万元。刘某告诉其是给孩子上学用，或者服装店进货用。3.被害人陈述（1）被害人刘某的陈述证实，其儿子在长沙路小学上学，他有一个同学叫吴某喆，吴某喆的母亲叫丰静，其与她就认识了。认识之后丰静还经常到其店里来买衣服，其与她两个的关系就挺不错的。后丰静就经常说要帮她信用卡套现一下，手续费她自己出。当时因为也没那么多钱，就没有帮她。之后丰静就来找其借钱，丰静以伪造的房产证和复印的身份证件做保证，编造转租摊位、亲戚装修店面、装修铺面、交房租等理由为由骗取其的钱财。2017年11月1日至2018年1月26日，其通过微信、银行信用卡给丰静转账就有334900元。还借其现金三、四十万元，共计72万元。被害人刘某对被告人丰静进行了辨认、确认。（2）被害人黄某2的陈述证实，2017年10月20日至2018年1月20日期间丰静从其这里以伪造的房产证和身份证做保证，以欠朋友钱、需进货、转租铺面、亲戚装修店面等理由骗走849900余元。其通过账号微信转账给丰静就有658900元，现金191000元。其都能提供转账明细和借条等证据。丰静前后还给其17余万元，实际被丰静骗了67.85万元左右。被害人黄某2对被告人丰静进行了辨认、确认。4.被告人丰静的供述，1997年初中毕业后，其从黑龙江鸡西市老家来青岛务工。2008年9月到2017年底，其经营南山花卉市场九州鲜花店。期间因为花店经营不善资金周转不过来，其借过高利贷，欠了很多钱。其就开始从身边朋友处借钱。为了取信于人，其伪造了假的房产证做担保。洛阳路XX号某小区X号楼X单元XX户是其对象吴某的。2016年11月其把这个房子过户到其的同母异父的妹妹毕某姣名下了，现在户主是毕某姣。之所以这样做，是因为其想办贷款，其和毕某姣私下协议好她买其的房子，她从银行办贷款给其用，然后其每月来还银行的贷款。贷款的80万划到其丈夫吴某的中信银行账户，被其用来还高利贷了。2017年10月其将房屋二次抵押给黄某1，其、毕某姣和黄某1一起到市北房产交易大厅办理的抵押手续，黄某1给毕某姣转了45万，其又转回给黄某114万。其实际到手31万，被其还账了。2017年八九月份，李某哲提供给其一个电话号码，说打这个电话能办假证。其通过李某哲提供的电话加了对方的微信，对方通过微信让其提供房产证原件的照片，其之前手机里有洛阳路XX号某小区X号楼X单元XX户房产证的照片，于是其就把这个房产证的照片发给对方了。其让对方先后办了两个假房产证，一个是其名下即丰静的，另一个是毕某姣名下的。其孩子和刘某的孩子在一个学校上学，刘某在洛阳路开了一个童装店，其去刘某那给孩子买衣服和她慢慢就熟悉了。其看刘某开服装店应该有钱，于是其就想从刘某那借钱。2017年11月份以前其从刘某那借过一些钱，其都还给刘某了，2017年11月1日以后到2018年初其先后从刘某那借了好几十万元，其中刘某通过微信、手机银行转账，刷POS机的方式转给其334900万元。为了让刘某放心，其找人伪造了假的房产，其名下那个假房产证在她那里。后来因为其借钱太多了，其还不起了，其就打了一张借款72万元的借条以及跟房屋租赁合同给刘某。2017年11月1日其去找刘某借钱的时候，其跟刘某谎称南山花卉市场摊位旁边有个老板要出国，想转租摊位，其就想接手，其跟刘某说其手头没有那么多钱，让刘某借钱给其，其还把准备好的假房产证和身份证复印件抵押在刘某那，刘某就借钱给其了。2017年12月份的时候其又去找刘某借钱，这次其跟刘某谎称其弟弟在平度开了一家美食店，当时还没有装修完，需要借钱，这次刘某通过刷其POS机（新爱意花卉）借给其钱。其没有借刘某现金。其记得其还给刘某一万元钱。借条72万元包括刘某给其转账的本金359900元以及违约金加利息。其和刘某没有签订借款合同，利息、违约金都是其和刘某私下口头约定的，没有立字据。因为其给刘某打了张72万元的借条，若到期还不了欠款，其就把洛阳路XX号某小区X号楼X单元XX户的房子让刘某出租来顶替其的欠款，合同租期自2018年2月1日至2048年2月1日，月租金2000元，租期30年，租金720000元。青岛市市北区洛阳路XX号X号楼X单元XX户这个房子现在其和其丈夫吴某居住。给刘某的房屋租赁合同实际没有兑现。其在黄某2那里还借过钱，其从黄某2那也借了好几十万元。其以伪造的毕某姣名下的假房产证和身份证做保证，以欠朋友钱、进货、转租铺面、亲戚装修店面等理由借钱。经公安机关向其出示，其的两张卡802520200451641、6212520114031014收到黄某2转账共计658900元。黄某2没有给其现金。其给黄某2打的借条是本金加利息加违约金。其还了黄某2一部分，大概几十万元，具体其记不清了，其卡上应该有还款记录。后来黄某2以其借款67.89万未还向市北区人民法院提起诉讼，经法院主持调解，其和对方达成协议是欠本金339000元，于2018年11月17日前偿还。其支付黄某2借款利息，以339000元本金为基数，自2018年2月4日起至其还款为止，按年息24%计算。其没有还，因欠债太多，还不上。其借钱以后还了高利贷，还有很多欠款没有还清，其已经没有偿还能力了。2017年12月底时其就跑到东北老家躲债去了，现在其看没有人找其，就又回来了。今天其在洛阳路碰见刘某，刘某报警，其被公安机关带回洛阳路派出所了。其从刘某、黄某2那里借的钱都让其还高利贷了，其和家人统计过，在外借的高利贷接近200万左右，家人帮其凑的加上其还的，大概还了100多万元高利贷。5.相关文件检验鉴定书证实，被告人丰静交给被害人刘某、黄某2的青岛市市北区洛阳路XX号X号楼X单元XX户的不动产权证系伪造。以上证据经庭审质证，均能相互印证。本院认为，被告人丰静以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应予惩处，公诉机关指控正确，本院予以支持。关于被告人丰静所提其向刘某、黄某2借款时未欺骗对方，其离开青岛市不是为了躲避被害人等辩解意见，经查与事实不符，本院不予采纳。关于辩护人所提丰静与黄某2之间的借贷事宜已由人民法院作为民事案件调解处理的辩护意见，经查，该民事案件的处理并不影响对丰静刑事责任的追究。关于辩护人所提丰静借款时均说明了真实理由，提供假房产证并非出于抵押目的等辩护意见，经查与事实不符；关于辩护人所提丰静借款并非出于非法占有目的，其欲出售洛阳路房产归还欠款，其离开青岛市是为了躲避高利贷讨债者等辩护意见，经查，丰静在没有还款能力的情况下，虚构事实骗取被害人信任并将伪造的房产证交给被害人，向被害人借款用于归还其前期所借的高利贷欠款，应认定为其有非法占有被害人钱财的主观故意。关于辩护人所提公诉机关指控部分借款数额有误等辩护意见，经查，公诉机关已经将丰静归还的借款数额予以扣减并就低予以认定；关于POSS机刷卡的数额均经过丰静本人确。关于辩护人所提交的还款协议、谅解意见等证据，经查，被害人刘某出具的谅解意见是建立在丰静履行还款协议的基础之上，目前丰静并未履行还款协议内容，因此不存被害人谅解的情节。综上辩护人所提辩护意见，本院均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人丰静犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月28日起至2030年6月27日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、责令被告人丰静退赔被害人刘某经济损失人民币314040元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  厉建军人民陪审员  孙国秀人民陪审员  张 军二〇一九年十二月二十三日书 记 员  王晓冬