山西省应县人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0622刑初17号公诉机关应县人民检察院。被告人张文，男，汉族，高中文化，应县人，住应县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月11日被应县公安局刑事拘留；经应县人民检察院批准，同年9月14日被应县公安局执行逮捕。现羁押于朔城区看守所。辩护人王俊君，山西达道律师事务所律师。被告人程桂平，女，汉族，高中文化，应县人，住应县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月11日被应县公安局刑事拘留；经应县人民检察院批准，同年9月14日被应县公安局执行逮捕。现羁押于朔城区看守所。辩护人李艳，山西达道律师事务所律师。应县人民检察院以应检刑刑诉（2019）13号起诉书于2019年1月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理（期间延期审理）。公诉机关指派检察官李秀芬出庭履行职务，被告人张文及其辩护人王俊君、被告人程桂平及其辩护人李艳到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。应县人民检察院指控，2009年以来，张文、程桂平在未经任何机关批准的情况下，以自己宣传或者是明知吸收资金的信息向社会扩散而予以放任的方法向社会公开宣传，为经营自己生意和挣利息差面向社会公开以月息1.5分-3分的利息吸收不特定公众存款，吸收数额共计人民币2941.0235万元，归还数额共计人民币495.62625万元。认为被告人张文、程桂平的行为构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人张文、程桂平对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人张文的辩护人认为，一、对公诉机关指控的张文非法吸收公众存款罪罪名无异议，但对认定的吸收金额和归还金额存在异议：1.对于利转本的15.55万元应予扣减。2.被告人张文向亲属、朋友、同学等特定对象借款的金额不应计入非法吸收金额。3.张文向赵月英的借款已经经贵院判决生效，不应计入吸收金额。4.公诉机关认定的归还数额中遗漏了被告人张文、程桂平已归还的本金86万元。二、张文具有坦白、认罪态度好、悔罪的情节，可从轻处罚。三、从被告人的主观认识上看，张文借款的初衷是经营生意、投资房地产，没有非法占有的目的，其主观恶性相对较小，可以从轻处罚。四、被告人向借款人支付利息的情节可以作为量刑情节酌情考虑。五、被告人全力退赔被害人并取得大部分被害人谅解，对被告人从轻处罚。被告人程桂平的辩护人认为，一、从整个案件事实来看，被告人程桂平在整个犯罪过程中，起次要、辅助的作用，依法应认定为从犯，从轻、减轻处罚。二、被告人的犯罪金额中存在利转本未核减、已经提起民事诉讼的情形，这些金额应从犯罪金额中扣除，案发前已经归还的金额和支付的利息应作为量刑情节考虑。三、被告人归案后如实交代自己的罪行，系坦白，并非当庭承认所犯罪行，系自愿认罪，依法可以从轻处罚。四、被告人一贯表现良好，并且系初犯、偶犯，悔罪态度明显，社会危害性小，结合主客观因素，依法可以酌情从轻处罚。五、被告人愿尽己所能，积极赔偿受害人。经审理查明，被告人张文、程桂平系夫妻关系。2010年前后，二人开始私自向社会不特定人员吸收大量资金，以存本付息的模式进行经营（月利息在1.5分至3分之间）。对吸收到的资金前期主要用于自己的塑料袋编制及水泥、焦炭经销生意，2012年之后主要用于出借给他人挣利息差。截止到案发时，有证据证明二人共向杨金春、赵本谦、贺武厚、蔡立元等46位集资参与人吸收资金2941.0235万元（其中程桂平参与集资金额为2484万余元），期间给付部分利息及本金。后因资金链断裂，无力继续运作，二被告人便于2015年离开应县外出躲避，给集资参与人造成巨大的经济损失。上述事实，有下列证据予以证实：1.受案登记表，证实案件来源。2.抓获经过，证实被告人张文、程桂平均于2018年8月11日被应县公安局经侦大队民警抓获并刑事拘留。3.被告人张文供述称，2010年左右开始，我向周围做生意的朋友、亲戚、同学以及他们介绍过来的陌生人吸收存款。2012年以前，贷回来的钱主要是用于我做水泥、煤炭、编织袋生意，2012年3月份，开始将贷回来的钱贷给别人来挣利息差。我吸收存款的利息是2分至3分不等，放款出去的利息是3分至4分不等，我能获得1分至5厘不等的利息差价。共向100多户贷款约6000万元，后归还了3000万元，还欠放款人大约40人，约3000万元。给我贷款的人有认识的人，也有我不认识的人。把钱贷给我，我给这些人出具贷款欠条，并签字按手印，我妻子程桂平有时也在欠条上给人们签字，约定好贷款利息，程桂平按月给这些人付利息。另外向我借款的人中，王忠举欠200万元、王宏斌约2000万元，薄成仕500万元。2013年8月资金链断裂后，我把获得的利润给存款人支付了利息。4.被告人程桂平供述称，我和张文从2001年开始因做煤炭、编织袋生意资金短缺开始向周围朋友、亲戚贷款。2012年底开始吸收别人的资金往出贷款来挣利息差。放贷给我们的人有我们认识的30多户，也有不认识的，实际写借条的有60多户，拿过钱后让我们写谁的名字，我们就写谁的名字。我们给放款人按月下结利息，2分到3分不等，向我们贷款的人给我们按月上结利息，月息3分。共向88人吸收大约4812.6万元，通过转移债务或使用怀仁生态园的楼房给人顶了大约1000万元，大约还欠他人3700万元。另外向我们贷款的人中，王宏斌还欠约2900万元，薄成仕欠约500万元，王忠举欠约200万元，冯某欠68.8万元，乔胜欠10万元，雷胡欠350万元，徐宏欠70万元，孙守华欠50万元。5.二被告人的户籍证明，证实二被告人的身份情况。6.前科劣迹表，证实二被告人无前科劣迹。7.证人雷某的证言称，我通过张文认识王忠举。从2011年开始，我和张文分多次贷款给王忠举，分两次贷给王忠举140万元，第一笔100万元，有张文50万元，第二笔40万元，有张文20万元。后来张文把这50万元全部转到王忠举名下。张文不欠我钱了。8.证人冯某的证言称，2012年7月10日，张文贷给我170万元，其中有雷某40万元我已经归还完了。张文的130万元有孙建忠60万元，我给孙建忠重新出具了借款欠条，替张文给别人归还了13万元，现在还欠张文55万元。9.张红雁（二被告人女儿）提交的“怀仁幸福家园小区”房屋认购书和贷款登记表、程日寿（程桂平弟弟）提交的账册、借据在案为凭。10.涉案46名集资参与人的报案材料、借据、证言，证实被告人张文、程桂平向46位集资参与人吸收存款以及支付利息、偿还本金情况。上述证据均经当庭举证、质证，足以作为本案的定案依据。本院认为，被告人张文、程桂平在未经有关主管部门批准的情况下，私自以自己公开宣传或者众人口口相传的方式长时间向社会上众多不特定的人吸收存款，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。对公诉机关的指控应予支持。其所欠涉案集资参与人员的本金应予退还，已付利息折抵本金。鉴于二被告人认罪态度较好，如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下：被告人张文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月11日起至2024年2月10日止。罚金在判决生效后三个月内缴纳）。被告人程桂平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月11日起至2023年2月10日止。罚金在判决生效后三个月内缴纳）。二、责令被告人张文、程桂平退还实际所欠涉案集资参与人涉案款额之本金（已经给付的利息折抵本金。涉案集资参与人名单及金额制表附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省朔州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  伊维俊人民陪审员  赵晓艳人民陪审员  冯立国二〇一九年十二月二十七日书 记 员  韩晋芳