河北省邢台市桥东区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0502刑初279号 公诉机关河北省邢台市桥东区人民检察院。 被告人杨林，男，1991年1月20日出生于河北省邢台市桥东区，汉族，专科文化，无业，住邢台市桥西区。因涉嫌诈骗罪，2019年4月29日被邢台市公安局桥东分局刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现押于邢台市公安局第一看守所。 指定辩护人冯浩宇，系河北兴天律师事务所律师。 被告人文佳浩，男，1991年7月17日出生于河北省邢台市桥西区，汉族，大学文化，无业，住邢台市桥西区。因涉嫌诈骗罪，2018年12月17日被邢台市公安局桥东分局取保候审。现在其住处。 指定辩护人李宗彪，系河北德盛律师事务所律师。 河北省邢台市桥东区人民检察院以邢东检公诉刑诉（2019）229号起诉书指控被告人杨林、文佳浩犯诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台市桥东区人民检察院指派检察员王涛出庭支持公诉，被告人杨林及其指定辩护人冯浩宇、被告人文佳浩及其指定辩护人李宗彪到庭参加诉讼。现已审理终结。 邢台市桥东区人民检察院指控： 1、2017年6月至2017年12月，被告人杨林以投资银行承兑汇票为由，多次诈骗被害人赵某1228万元。其中，2017年10月21日，赵某1在桥东区工商支行向杨林提供的银行账号转款225.5万元。 2、2018年8月份杨林在桥东区附近，诈骗文佳浩40000元。 3、2018年9月11日杨林、文佳浩诈骗张某、陈某110万元。 对上述指控公诉机关提供了相应的证据，认为被告人杨林、文佳浩的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。请求依法惩处。 被告人杨林对公诉机关指控的罪名没有异议，但辩称没有诈骗文佳浩的钱。 被告人文佳浩对公诉机关指控的罪名没有异议，并表示自愿认罪，请求法院从轻处罚。 被告人杨林辩护人辩称，指控第一起杨林诈骗赵某1228万元，数额认定不准确，杨林在2017年10月21日之前同赵某1之间属于合作关系，双方有大量经济往来，而只有在2017年10月21日杨林以购买汇票为由从赵某1处诈骗225.5万元，故实际犯罪金额应当以225.5万元作为定案依据，且在案发后积极退赔了18万元给赵某1。指控的第二起杨林诈骗文佳浩40000元不予认可，在案证据不能证实杨林诈骗文佳浩的事实，反而可以证实杨林和文佳浩之间存有大量的经济往来，且根据在案证据卷中杨林同文佳浩之间的聊天记录也可看出，该笔钱是通过杨林将该款项转给武汉工作室进行投资，其只能属于投资失败，应当属于民事纠纷而不应当是刑事案件。指控的第三起杨林、文佳浩诈骗张某、陈某1100000元的事实，辩护人没有异议，但杨林已将该款项全部退赔给受害人。被告人构成坦白，当庭自愿认罪，尽最大努力积极向被害人进行退赔，取得被害人的谅解，建议对被告人从轻、减轻处罚。 被告人文佳浩辩护人辩称，对公诉机关指控被告人文佳浩犯诈骗罪的定性没有异议，被告人文佳浩既是被告人也是被害人，且属从犯，案发后积极退赃，自愿认罪，建议对被告人从轻处罚，适用缓刑。 经审理查明： 一、2017年6月至2017年12月，被告人杨林以投资银行承兑汇票、还房贷为由，多次诈骗被害人赵某1共计228万元。案发后被告人杨林退赔赵某118万元。 上述事实，由公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被害人赵某1的陈述，证实2017年6月6日我的一个高中同学杨林找到我，说他岳父有一个银行承兑汇票，需要出钱购买，让我投资18.5万元，到期后连本带利给我20万，我就让我妈在邢台市桥西区长征家属院家中给杨林用手机银行转了18.5万元。6月29日汇票到期杨林没有给我20万元。6月30号杨林说他岳父给企业拆兑了50万承兑汇票，8月2号到期，20万不给我了，直接投入到这次承兑汇票中，我就同意了。9月18号杨林又打电话说他岳父给他又找了200万的承兑汇票，一个月到期。说他岳父凑了80万，让我凑95万。当时我的一个朋友和我在车上，我没有那么多钱，我就向我的家人借了些钱，在临西用手机银行给杨林转了95万元。9月19号杨林又说有一个25万元的承兑汇票，我就在临西手机银行给他转了25万元。9月20号杨林又说他岳父给他找了两个45万的承兑汇票，我就在临西手机银行给他转了90万。10月20号所有承兑汇票到期了，杨林转给我190万。10月21号杨林说他岳父给他找了一个500万的承兑汇票，他岳父给他凑了200万，让我凑284万，我就在邢台市工行顺德支行给杨林说的承兑汇票企业会计李某的账户转了225.5万元。我之前从没有见过杨林说的承兑汇票，所以不放心。就问他我们做的承兑汇票是啥样的，他用手机微信给我发了两张承兑汇票的图片，汇票的公司名称是天津海达基尔国际贸易有限公司。2017年11月16日杨林说需要还房贷，需要14万元用一下，第三天还我。我给他转了百合尚筑家里给他转了14万，第二天钱也没有给我。2017年11月20日杨林把我叫到他家中。当时他和他媳妇罗某1、我，我们三人在场，杨林说始终在骗我，没有做汇票生意，我给他转的钱都没有了，他媳妇说当时给我的190万是从她小姨那借来的，第二天我给他转了225.5万元后，他又把钱给她小姨转了回去，杨林主动提出把骗我的钱打成欠条，写了两张欠条，一张225.5万元，一张62万元。后来我一直找杨林要钱，期间给杨林的岳父罗某2、罗某1，我、我媳妇，我母亲在一起谈这事，对方承认杨林没有做汇票生意，罗某1说把金域首府和温馨家园的两套房子给我，抵销杨林欠我的钱。后来房子也没有给我，直到现在杨林陆续还了我50万，剩下的钱至今没有还。一共骗了我278万元，出事后还了我50万，现在还欠我228万元。我相信杨林能做承兑汇票生意，因为他岳父是银行行长，他本人也在银行上班，我就信了。 2017年9月份的时候，杨林说是在一个境外的网站充值，充值之后有返点，稳赚不赔，我问他是不是赌球，杨林说不是，说是什么套利返水，1万元挣500元。当时我明确问他是不是赌球、赌博，杨林说不是，只是投资返点挣钱，而且他说这钱算借我的，按1万元给500元的利息算，不让我赔，随后我就转钱给他了。2017年9月1日开始，大概也就一个星期。分多次共借给他14万多元。后全还给我了，当时一个星期左右结束后，就全给我了，利息也给了。 杨林在我报警前给我大约50万元，我报警后杨林的父亲杨保海转了18万元，一共给我大约68万元。 2、被告人杨林的供述，我和赵某1是高中同学。大约是2017年初，我俩在一起吃饭聊天，赵某1说有一部分钱在房地产放着收益不大，问我能不能投资别的，他知道我在网上买足球彩票，就让我帮他一块网上买球，他把钱给我让我操作，我就把挣的钱都给了他。后来我给赵某1说可以收银行承兑汇票，当时我的大学同学何嘉杰和欧某干了一家装饰公司，他们公司给对方干完活后，对方给的是银行承兑汇票，因为时间不到，银行承兑汇票不能取出钱来，他们生意需要变成现金，有时十几万，有时二、三十万，我就和赵某1一起出钱，把钱给对方后，对方把汇票信息微信拍照给我，有时把承兑汇票给我邮寄过来，大部分是只发照片就可以了，承兑汇票到期后，对方就把我们的本钱和利息一起打给我。我把赵某1的钱都给了他。网上购买赌球彩票，我是在网上通过九州体育和ＢＥＴ365购买的。九州体育在菲律宾，ＢＥＴ365在英国。之前是盈利了，最后一笔是亏损的。我盈利了有20万元左右，他盈利了有10万元左右，亏损了290多万。赵某1投了225.5万元，我投了60多万。他总共投了240万元。 我用电脑在网上操作的，用我的名字开的账号，用户名：137××××1515（我之前使用的手机号），2017年9月底我发现获利的钱不能提出来，网站平台说我是非法套利，我给平台交涉了两个多月，后来平台把我账户锁定，我也不能登录了。钱也回不来了。 赵某1知道最后投入的225.5万元是赌球了。当时他给我说他市金融办一个朋友可以把钱给我们用，但是月息3分，让我算算，看看赌球和买承兑汇票哪个能挣钱多，我就选赌球了。2017年9月份赵某1给我转了200多万，他说借他同事200万一个月到期了，当时钱在赌球网站账户里不能取了，我没有告诉赵某1我找别人借了190万，把钱转给了赵某1。剩余的钱我说买汇票了还没到期，其实我没有买。因为钱都在赌球账户里，我就编了个理由，说剩下的钱我买银行承兑汇票了。开始我给赵某1说好了，用他同事的钱一个月后把钱还他，然后再把钱借出来，再赌球或买承兑汇票。所以第二天中午赵某1说他同事的钱没有还够，让我把所有的钱写个条，我就给赵某1写了一张225.5万元借条。后来他把钱给我转了过来。我还了我之前借的190万元。剩下的35.5万，除了我留用6、7万元后，其它的找我广州同学何嘉杰买了银行承兑汇票。我是以投资银行承兑汇票和网上赌球让赵某1投资的。2017年初开始，我俩累计购买银行承兑汇票投资大约有四、五百万元。都是买我广州同学何嘉杰和欧某公司的。从2016年年底开始，我俩开始网上赌球，累计投入也有五百多万元。 3、证人证言 （1）证人陈某2的证言，证实赵某1说杨林拿他买汇票的钱都赌博了。 （2）证人罗某2的证言，证实杨林是我女儿的前夫，2018年下半年离婚，我是沧州银行沙河支行的行长，2016年2、3月份杨林到我行任司机，2017年11月底知道他在外面大额欠债后停止了他的工作。我没有给杨林介绍过购买银行承兑汇票的业务，2017年11月底我女儿罗某1告诉我杨林在外面有大量的欠款，其中最大的一户是赵某1。后来赵某1母亲找我让我还钱，我约他们在两岸咖啡店见面说这事。谈时赵某1让我看了他手机上的一张银行承兑汇票的复印件照片，赵某1妈妈说是我让杨林做的汇票生意，我当时就说这张汇票不是真的，并告诉他们我没有让杨林做这些事情，后来把杨林叫来对质，杨林说这是复印件，他们缠缠了一会不欢而散。杨林开始说把赵某1的钱给他广州同学了，说他同学是做装饰公司的，罗某1让他把欠条拿出来，他说没有，让他去要，他也不去。过了几天杨林给我说有一部分钱给广州同学借走，后来联系不上了，大部分钱他在网上赌球都输了。 （3）证人罗某1的证言，杨林是我前夫，我们2018年底离婚。赵某1是杨林的高中同学，2017年10月1日前后，杨林告诉我他以中介的身份把赵某1的200万元放到广东同学那里吃利息，说他同学突然联系不上了，问我怎么办，我让他自己处理，他说得想办法把钱追回来，让我和家人先凑钱，我和他爸妈凑了几万块。10月下旬，杨林说需要200万元放回赵某1的账户，第二天就把钱转回来，我找我小姨给杨林账户转了200万元，我催他第二天或第三天把钱转给我小姨。后来杨林去广东找他同学要钱，几天后杨林说把钱要回来了。2017年11月18日我让他把借条拿出来看看，他说借条在赵某1那儿，我让赵某1把借条拿来，赵某1从微信人发过来一张借条，内容是杨林借赵某12255000元，于2017年11月23日还清，时间是2017年10月21日。杨林承认说是借赵某1的钱放到他境外赌球网站账户了，账户锁了，正想办法把钱追回来。杨林和赵某1说了，过了一段时间，赵某1带着家人找杨林的父母说还钱的事。又过了一段时间，赵某1家人到我爸的单位找我爸让我家帮着还钱，我爸约赵某1家人见面，赵某1给我爸看杨林发给他的银行承兑汇票，我爸说汇票是假的，说他从来没有让杨林购买过银行承兑汇票，把杨林叫来对质，杨林也说不是我爸让他购买的。 （4）证人李某的证言，证实杨林向其工行卡转过一笔225.5万元，钱到账后被杨林转走。 （5）证人欧某的证言，证实杨林没有购买过其公司的银行承兑汇票。 （6）证人郑某的证言、银行转账凭证，证实罗某1称杨林急用钱，2017年10月20日通过其嫂子张清容的银行卡向杨林转账200万元，10月23日杨林分两笔向这张卡还回200万元。 （7）证人文佳浩的证言，证实其给杨林发过一张银行承兑汇票的照片。 4、微信聊天记录、银行交易明细、银行承兑汇票，证实杨林以投资的方式骗取钱款的事实。 二、2018年8月份杨林在桥东区附近，以投资武汉工作室为由，诈骗文佳浩40000元。 上述事实，由公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被告人杨林的供述，我没有诈骗文佳浩40000元，该款用于武汉某工作室投资赚钱，我收到他转给我的40000元，这是他欠我的钱，还给我，我自由消费。没有纸质证明，只有之前的转账记录和聊天记录。 2、被害人文佳浩陈述、微信聊天记录，我来反映一下杨林骗我40000元钱的事情。2018年8月份，杨林找到我说武汉有个工作室能投资赚钱，一开始没有同意，杨林说这投资来钱快，我说没钱，杨林给我出主意说可以把车抵押了，赚完钱再把车赎出来，我许诺他赚的钱我们两人平分，本金还是我的，杨林也同意了。我就将我的车抵押了40000元钱，抵押公司将40000元打到我的账户里后，我就将40000元转给杨林，杨林表示稍后就将钱转给武汉工作室的人。过了两天我问杨林投资的钱是否回来，杨林说工作室的钱还没有回来，然后杨林就一直以这个理由拖着我。因为我一直催着杨林，杨林就把武汉工作室的微信给了我，我和工作室人联系后，对方称杨林根本就没有转给他40000元钱，也没有工作室能投资赚钱这回事。我就问杨林是怎么回事，杨林说是因为武汉工作室的人和我不熟没给我说实话。然后杨林就一直拿这说辞拖着我至今没有给我钱。 3、银行交易流水，证实2018年8月15日文佳浩给杨林转款4万元。 三、被告人杨林与张某、陈某1相识，并是生意合作伙伴关系。2018年9月11日杨林、文佳浩谎称沙河市沧州银行给员工租的房子是文佳浩（化名赵伟峰）自己的房子，以需要还房贷后再贷款为名向被害人张某、陈某1借款，伪造了假的房屋抵押结清证明及假的赵伟峰身份证复印件，诈骗张某、陈某110万元。骗取的款项被告人杨林给付文佳浩40100元，文佳浩将该款用于赎回抵押自己的车辆，剩余的59900元被被告人杨林占为己有。案发后，被告人杨林退赔张某、陈某159900元，被告人文佳浩退赔被害人张某、陈某140100元，共计退赔张某、陈某110万元。 上述事实，由公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被告人杨林的供述，我和文佳浩原来都是沙河市沧州银行的员工，我们是同事关系。文佳浩是我介绍给陈某1和张某的，我明知道文佳浩用虚假信息骗取陈某1和张某的钱，但我没有给张某和陈某1说明真实情况。文佳浩诈骗陈某1和张某的钱其中5万是陈某1抵押车贷的款，3万是陈某1老婆冯娇银行转账转给我，2万是陈某1借的申通的钱。2018年8月份，张某、陈某1和我商量后成立一个房产公司，我出资4万元左右。文佳浩多次以赎车的名义向我借款10万元，文佳浩称其中4万元用于赎车，其他钱用于信用卡贷款到期还清后再刷出来。2018年9月份，文佳浩提出让我用别人的名字“赵伟峰”向陈某1和张某借款，我答应了他，他告诉我让我向出款人说是为了还房屋抵押贷款，张某和陈某1同意借款给“赵伟峰（文佳浩）”。然后我和张某、陈某1到了文佳浩提供的一个地址（沙河市公安局附近的一个小区），我们到了之后文佳浩和张某、陈某1谈的时候，文佳浩自称叫赵伟峰，并称这个房子就是他的房子。然后他们就谈了关于贷款的期限和利息，谈完就说第二天将钱给文佳浩。文佳浩名下有一辆别克英朗轿车，白色，车牌号：冀Ｅ×××××。 我们去的那个房屋是沙河市沧州银行给员工租的房子。文佳浩给张某等人说这是他自己的房子，因为是我将文佳浩介绍给张某、陈某1的，我没有当场拆穿他，也是为了能从中牟利（2万元的利息商量好要平分）。2018年9月11日文佳浩到了“多多房产”门市，他拿着“赵伟峰”身份证复印件给张某和陈某1，然后以赵伟峰的名义向我借了10万元，利息2万元，期限25天。我记不清是当天下午还是第二天我和张某到了沙河将钱交给文佳浩了。借条上写的是向我借款，这是我和张某、陈某1商量好的，借条上以我的名义向外出借。我当时知道文佳浩拿的是一张假的身份证复印件。因为文佳浩刚开始给我说要借款的时候，就说以赵伟峰的名义借款，所以我也就默许了，没有阻止张某等人借钱给文佳浩。 陈某1将车（吉利博越轿车）抵押后的5万元，抵押公司将5万元钱打到“沈星（别人都称呼他小星，可能叫沈星，具体真实姓名不确定）”的银行卡里，我和张某、沈星到了沙河，沈星将5万元钱取出来后，要将5万元现金存到我的卡里，再一块转给文佳浩。当我将其中9900元现金存进ＡＴＭ机时，张某说直接将现金给文佳浩，我们就到了沧州银行，我进入银行大门后将40100元现金给了文佳浩，文佳浩给了我一张房屋抵押结清证明，出银行后我就将房屋抵押结清证明给了张某。剩余的钱我说凑齐后再给文佳浩，当天晚上陈某1老婆冯娇就转到我银行卡3万元，第二天下午陈某1借的申通的2万元，申通直接微信转给我。后来我见文佳浩没有去赎车，我也就没有将剩余的钱给文佳浩。因为我的还款压力大，就没有告诉陈某1等人，我自己用于还款等消费了。文佳浩给我的房屋抵押结清证明是他自己伪造的，当时文佳浩还在沧州银行上班，他给我后我就给张某了。我知道是假的，但是因为想从中牟利（2万元的利息商量好要平分）就没有说明。我将剩余的59900元钱先是都存到了我的建行卡（卡号为：62×××73，开户名：杨林）。其中冯娇将3万元转账到我的建行卡，微信收到2万元我提现到建行卡，存入9900元到我的建行卡里。后来又向我的工行卡（卡号：62×××28，开户名：杨林）里转账1万多，向我的中行卡（卡号：62×××45，开户名：杨林）里转账15000元左右。 2、被告人文佳浩的供述，2018年8月份左右，杨林找我说有一个挣钱的方法需要一部分钱，但是当时我俩都没有钱，他提出说让把我的车抵押了，用抵押的钱去挣钱去，我同意了，我就将我的别克英朗轿车（白色，车牌号：冀Ｅ×××××）抵押了4万元，我就将4万元给了杨林让他用这些钱去挣钱，然后我们再分成。一直到2018年9月份杨林迟迟没有给我4万元本金，因为我着急要将车赎回，就一直催杨林还钱，但是他说自己没钱。杨林说他想个办法，让我出面以房屋抵押的名义去他熟人那里借钱，我说我不借钱，借完我还不起，他说那就让别人借，我说别人不可能替咱俩借那么多钱，他说那就造一个假的身份证，由于我赎车心切，我就同意了，他说要借10万元，其中4万元给我赎车，剩余6万元他自己使用，我也同意了。2018年9月10日，我在我们银行租的房子那里见到了杨林带着的两个人，我给那两个人说这就是我的房子并且谈了借钱的理由和借钱的数额，谈好之后他们就离开了。2018年9月11日我到了邢台市桥东区多多房产门市，见到杨林和昨天去银行宿舍的那两个人，当场签了借条，以“赵伟峰”的假身份借了10万元钱，不过出借人是杨林，我问为什么，旁边的人和杨林都说就这样写吧，签完就离开了。借条签完后，当天下午杨林就在沙河市里将4万元现金给了我，然后用这笔钱将车赎车了。 杨林给实际出借人说身份证原件下次带来，我没有说话。因为我们给出借人说要借钱的时候就是以还银行房屋抵押贷款的名义，杨林提议让我去银行宿舍，并且杨林让我给出借人说是我的家。由于银行租的房屋同时也是作为员工食堂，他还让我提前把屋子内的物品打扫收拾一下，我收拾好后杨林就带两个人去了银行宿舍，我和那两个人在宿舍里谈了10分钟左右，他们就离开了。银行宿舍在沧州有个红色的楼，好像叫品尚华庭，具体楼号记不清了。我当时还是沧州银行的员工，所以我有钥匙。杨林让我说这是我的家，为了让出借人相信我有房产。因为我制作的假身份信息就是赵伟峰，所以我写的借条上显示借款人就是赵伟峰。借条上显示借款利息2万元，按借款的使用比例我和杨林各自承担。假结清证明是我制作的，也是为了让出借人相信我的确是要用于还清房屋抵押款。2018年9月11日也就是签完借条的当天下午杨林在沙河市里将4万元现金给了我，剩余的6万元杨林使用了。 3、被害人张某的陈述，我和陈某1还有杨林合作开了一家“多多房产”的房产中介，我们被杨林骗了10万元。2018年9月份的时候杨林以朋友需要“过桥”的名义向我跟陈某1借10万元，事后给我们2万的好处费，2万元到时候我们三个分一下。当天他朋友文佳浩（当时文佳浩说自己叫“赵伟峰”，并且伪造了身份证）跟杨林就带我跟陈某1去了沙河的一个小区（具体什么小区我记不清了）的一处房子看了看，杨林就告诉我们说这房子就是抵押到沧州银行的房子，现在需要10万元的资金，把房子先赎回来，之后再抵押出去就把钱还给我们，并且给2万元的好处费。杨林还保证自己老丈人是沧州银行的行长，一定能赎回来的，让我们不用担心，我们就相信了。文佳浩就以他伪造的身份信息（“赵伟峰”的身份信息）给我们打了一张10万元的借条，当时我们商量以杨林的名义把钱借给了文佳浩。我当天给了杨林40100元现金，通过建行的银行柜台给杨林存了9900元，又通过手机银行给杨林转了3万元，第一天一共给了杨林8万元。第二天通过手机银行转账给杨林转了2万元，一共是10万元。可是快过了两个月了，我就给银行打电话咨询，银行说不可能这么长时间不放款。我们就一直找杨林要钱，杨林就以银行不放款为由一直推拖不给钱。2018年10月29日下午5点左右，杨林来到“多多房产”的门市上，我们就找杨林要钱，说再不给钱就一起沧州银行问问，杨林没有办法了说钱并没有给沧州银行，文佳浩拿了4万元，他自己拿了6万元。说自己钱已经花了，没钱给我们了。我跟陈某1就报警了。借给文佳浩的10万元我跟陈某1各出了5万元。 4、被害人陈某1陈述，我和我的朋友张某被一个叫杨林的男子骗了10万元钱。2018年8月下旬一天，具体日子记不清了，我和张某、杨林等一些朋友在一起吃饭，杨林说他有一个朋友叫赵伟峰，在银行用房子抵押贷款。贷了30万，最近贷款期限快到了，需要先借点钱把银行的贷款还了，然后再二次贷款，借10万元钱，用7天，给2万的利息。当时杨林就提出想让我和张某借给赵伟峰10万元钱，我听着这个事感觉不错，利息挺高，当时就心动了。张某也同意这个事，我和张某商量着我们两人每个人凑5万元钱，凑齐了借给赵伟峰。我给杨林说要当面见见赵伟峰，看看他的房子，确定一下这个房子值不值那个钱。过了一两天，杨林和我张某一块去了沙河，杨林领着我们去了赵伟峰家里，具体地方我记不清了，我们第一次见到赵伟峰，他自称房子是他的，现在在银行抵押着，需要用钱赶紧把贷款还了，还清贷款后二次抵押再贷款，三次贷款，贷出来钱后把我的钱和利息一块给我。我看到赵伟峰家的房子也不小，而且又是杨林介绍的，所以就很信任赵伟峰。第二天，赵伟峰和杨林一块去了我和张某在顺德南开的店了，当时我找赵伟峰要身份证原件，他说身份证在他妈手里，杨林和赵伟峰一块出去拿身份证了，过了会儿，他们回来了，拿了一张身份证复印件，杨林说这个复印件是他们俩一块在复印店印的，在店里他拿着身份证复印件，当时我们也没有多想。之后赵伟峰在复印件的背面扛了欠条，欠条是打给杨林的。当天下午，张某去沙河给了杨林40100元现金，张某借朋友沈云龙3万元，通过沈云龙的手机银行直接转给了杨林，在一个建行往杨林的银行上存了9900元现金。当天给了杨林8万元，第二天回到邢台后我通过我媳妇冯娇的手机银行给杨林转了2万元，一共是给了杨林10万。张某和杨林一块去了沧州银行，杨林还从银行拿出来一个赵伟峰的银行结清证明。杨林说过几天，等手续办好后把10万元本金，和2万元利息给我们。 赵伟峰的结清证明上边盖着沧州银行股份有限公司沙河支行贷款专用章。到了还款期限后，赵伟峰一直没有给我们钱，杨林也一直替赵伟峰推脱，说银行的手续慢，得再等一段时间，后来我们就联系不上赵伟峰了打电话不接，偶尔回我们一个短信，找不到他人。我们就想通过杨林找到赵伟峰，可是杨林也不和我们见面了，打电话总说在外地。昨天晚上我们在建设路交通银行门口看见杨林在银行里边办业务，之后杨林和我一块去了顺德南我的店里，一直说还款的事，后来他被逼的没法了，他说了实情，他说赵伟峰是假名字，真名是文佳浩（音同），在银行抵押房子的事也是假的，是他们俩人合伙骗的我们，之后我们就报案了。 5、证人王某的证言，证实我在沙河市沧州银行工作，主管财务会计，文佳浩原来是沧州银行的职工，我们是同事，我行在沙河市房屋，供我行工作人员休息使用，房东是韩利霞。 6、证人赵某2证言，证实文佳浩在我这里抵押了一辆别克英朗轿车，2018年9月份文佳浩拿4万元现金来赎过车。 7、借款人赵伟峰书写的借条、赵伟峰的身份证复印件、结清证明，证实文佳浩用假的赵伟峰身份证、结清证明向张某、陈某1借款人民币12万元（利息2万元）。 8、辨认笔录，证实杨林辨认出文佳浩就是以赵伟峰的名义借款的文佳浩。张某、陈某1辨认出以赵伟峰的名义诈骗其钱款的文佳浩。 9、杨林银行交易明细，证实转款事实。 10、房屋租赁合同，证实沙河市品尚华庭5号楼2单元802室的承租方是沧州银行股份有限公司沙河支行。 11、张某、陈某1出具的收条，证实二被告人将诈骗款项退还给被害人。 12、到案说明，证实2019年4月29日被告人杨林主动到桥东刑警一中队接受讯问。 13、抓获经过，证实邢台市公安局桥西分局中兴路派出所2018年12月14日在绿茵网吧将被告人文佳浩抓获。 本院认为，被告人杨林、文佳浩以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，被告人杨林诈骗数额特别巨大，被告人文佳浩诈骗数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。本案事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控罪名成立。被告人杨林及其辩护人辩称没有诈骗文佳浩的钱款，因有文佳浩的陈述、银行交易明细等证据证实，且没有证据证明杨林将文佳浩的40000元用于投资武汉工作室，故被告人杨林虚构了事实，骗取文佳浩的40000元应予以认定。辩护人的辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。被告人文佳浩自愿认罪，在共同犯罪中系从犯，依法对其减轻处罚。被告人杨林退赔了赵某1的部分损失，被告人杨林、文佳浩退赔了张某、陈某1的全部损失，依法酌情对其从轻处罚。被告人杨林诈骗被害人赵某1的剩余款项及诈骗文佳浩的钱款应予以退赔。根据本案被告人杨林、文佳浩的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第五十六条、第七十二条、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人杨林犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元，剥夺政治权利一年。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2033年4月28日止。罚金自判决生效之日起十日内交清。） 被告人文佳浩犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起十日内交清。） 二、责令被告人杨林退赔被害人赵某1210万元、退赔文佳浩4万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  李连毅 审 判 员  曹永平 人民陪审员  李胜仓 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  张冬梅