广西壮族自治区柳州市柳北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0205刑初531号 公诉机关广西壮族自治区柳州市柳北区人民检察院。 被告人韦某，男，1993年10月10日生于广西壮族自治区柳城县，壮族，小学文化，无固定职业，家住柳州市鱼峰区，户籍所在地：广西柳城县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年5月15日被柳州市公安局柳南分局刑事拘留，6月21日被逮捕。现羁押于柳州市第二看守所。 指定辩护人程文，广西旺业律师事务所律师。 被告人李某某，曾用名李某辉，男，1991年7月5日生于广西壮族自治区柳州市，汉族，初中文化，喜乐会KTV副总经理（自报），家住柳州市柳南区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年5月15日被柳州市公安局柳南分局刑事拘留，6月21日被逮捕。现羁押于柳州市第二看守所。 辩护人梁世辉，广西都乐律师事务所律师。 柳州市柳北区人民检察院以柳北检公刑诉[2019]529号起诉书及柳北检公刑变诉[2019]3号变更起诉决定书指控被告人韦某、李某某犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。柳州市柳北区人民检察院指派检察员朱继武、覃帅出庭支持公诉，被告人韦某、李某某、指定辩护人程文、辩护人梁世辉到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年11月份起，被告人李某某应朋友的要求帮收购实名制银行卡并验卡合格后，再邮寄到指定的地点卖给朋友。2019年1月起，李某某让被告人韦某负责检验银行卡是否合格，并给予每张20元的验卡费。2019年5月14日，公安人员在柳州市柳北区北雀路桂景湾小区门口将进行交易的李某某、韦某抓获，并当场缴获银行卡41张、银行卡U盾40个。同日，公安人员在韦某的住处扣押各类银行卡29张、银行卡U盾3个。 公诉机关认为，被告人韦某、李某某明知是他人的信用卡，仍非法持有，其中韦某持有他人信用卡数量巨大，李某某持有他人信用卡数量较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。提请本院依法惩处。提供的证据有被告人供述、物证等。 被告人韦某对公诉机关指控的事实和定性无异议，但认为1、从其住处扣押的29张银行卡中有12张是自己的，5张是其妻子董某的，还有4张是其堂哥韦某1让其帮保管的，这些应从其持有信用卡的数量中扣除；2、李某某给其的验卡费是每张15元，不是指控的20元，请求法院查清事实，对其公正判决。 指定辩护人程文对公诉机关指控韦某犯妨害信用卡管理的罪名无异议，但认为1、扣押的韦某、董某和韦某的9张银行卡应从指控的数量中扣除；2、韦某应李某某的要求帮李某某验卡，对共同持有的41张犯罪行为中，韦某起次要和辅助作用，应是从犯，可以从轻或者减轻处罚；3、韦某是初犯，归案后认罪态度好，请求法院对韦某从轻或者减轻处罚。 被告人李某某对公诉机关指控的事实和定性无异议，认为查获的41张银行卡中有3张是其女朋友谢某1让其保管的，请求法院查清事实，对其公正判决。 辩护人梁世辉对公诉机关指控李某某犯妨害信用卡管理罪的事实和定性亦无异议，认为李某某是初犯，归案后认罪态度好，请求法院对李某某从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，被告人李某某、韦某是朋友。2018年5、6月份，李某某应一个叫“多多”的朋友（姓名不详，系李某某交代）的要求，帮“多多”收购他人的银行卡并经检验合格后，再按“多多”的交代邮寄到指定的地址卖给“多多”。2019年1月，李某某让韦某帮其检验银行卡是否符合“多多”的要求，并允诺给予韦某每张卡验卡费15元的报酬，韦某表示同意。5月14日，公安机关在柳州市柳北区北雀路桂景湾小区门口将韦某、李某某抓获，当场缴获李某某准备让韦某帮检验的银行卡41张及U盾40个，其中有韦某的银行卡1张、李某某的女朋友谢某1的银行卡3张，其余37张某系他人所有。同日，公安机关在韦某位于柳州市鱼峰区康华花园X栋X单元XXX室的家中查获银行卡29张及U盾3个，除了韦某名下的6张、其妻子董某名下的1张及其堂哥韦某1名下的2张银行卡外，其余20张银行卡均系他人所有。 综上所述，被告人韦某持有他人银行卡57张，被告人李某某持有他人银行卡37张。 证实上述事实，经庭审举证、质证，本院予以确认的证据有： 1、相关的受案登记表及立案决定书，证实公安机关接群众举报后，于2019年3月9日及5月14日对被告人李某某及韦某以涉嫌犯妨害信用卡管理罪立案侦查。 2、被告人李某某供述，称2018年5、6月份，我应朋友“多多”的要求，从他人处收集实名制的银行卡，每套银行卡包括有银行卡、U盾和电话卡，我收到卡后找人帮验，合格后再卖给“多多”，我知道“多多”收卡是给境外的赌场用，每套银行卡“多多”给我1200元，我收购他人的银行卡每套可以赚200元。我找朋友韦某帮我验卡，每验一套给他15元钱。2019年5月14日，我和韦某被抓时被缴获银行卡41套。庭审中，李某某称其没有卖过银行卡给“多多”，没有获得任何盈利，也没有向被收购银行卡的人支付任何报酬，缴获的41张银行卡中有3张是其女朋友谢某1的。 3、被告人韦某的供述，称我应李某某的要求帮其检验银行卡，每验一张可以获得15元的验卡费，但还没有帮李某某验过卡，也没有得到过李某某给的验卡费，从李某某处缴获的银行卡中有一张是我的，从我家中缴获的银行卡中有12张是我的，5张是我的妻子董某的，4张是我堂哥韦某1的。 4、提取笔录、扣押决定书、扣押物品文件清单、搜查笔录及银行卡、U盾照片，证实公安机关在柳州市柳北区北雀路桂景湾小区大门附近从被告人李某某身上扣押41张银行卡、U盾40个；从被告人韦某的位于柳州市鱼峰区康华花园X栋X单元XXX室的住处扣押银行卡29张、U盾3个的事实。 5、银行卡开户信息，证实从被告人李某某处扣押的41张银行卡中有1张是韦某的、3张是其女朋友谢某1的，其他的37张为他人所有；从被告人韦某处扣押的29张银行卡中有6张是韦某本人的、1张是其妻董某的、2张是其堂哥韦某1的，其余20张为他人所有的事实。 6、辨认笔录及照片，证实被告人韦某、李某某均相互辨认出对方。 7、到案经过，证实被告人韦某、李某某均系被公安机关抓获归案。 8、户籍证明，证实被告人韦某、李某某的身份情况。 本院认为，被告人韦某、李某某共同非法持有他人银行卡37张，被告人韦某单独非法持有他人银行卡20张，其行为均构成妨害信用卡管理罪，其中韦某非法持有他人银行卡数量巨大，李某某非法持有他人银行卡数量较大。公诉机关指控罪名成立。在非法持有他人银行卡37张的共同犯罪中，该37张银行卡系李某某所收购，韦某应李某某的要求帮其验卡，故李某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按其参加或者组织的全部犯罪处罚，韦某起次要和辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。韦某、李某某归案后均能如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚。 对于被告人韦某、李某某的辩解，1、从相关银行提供的开户信息看，李某某和韦某共同持有的41张银行卡中经查确有4张系韦某和李某某的女朋友谢某1所有，韦某单独持有的29张银行卡中确有9张系韦某及其妻董某、其堂哥韦某1所有，故此13张银行卡应从指控的数量中扣除；2、韦某及李某某均称约定的验卡费为每张15元，故本院认定验卡费为每张15元而非指控的20元。韦某、李某某的上述辩解成立，本院予以支持。 被告人韦某的指定辩护人程文认为韦某及其妻、其堂兄名下的银行卡应从指控数额中扣除，以及认为韦某在与李某某的共同犯罪中是从犯，韦某是初犯，归案后认罪态度好，请求法院对韦某从轻或者减轻处罚的辩护意见均成立，本院予以采信。 被告人李某某的辩护人梁世辉认为李某某是初犯，归案后认罪态度好，请求法院对李某某从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采信。但由于李某某不具备缓刑条件，故辩护人请求法院对李某某适用缓刑的辩护意见不能成立，本院不予采信。 综合考虑本案的具体情况及被告人韦某、李某某的犯罪事实、情节、认罪态度、悔罪表现及社会危害性，本院决定对韦某减轻处罚，对李某某从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款第（三）项之规定，判决如下： 被告人韦某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的。 羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月14日起至2021年7月13日止。罚金于判决生效之次日起一个月内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳） 二、被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的。 羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月14日起至2020年5月13日止。罚金于判决生效之次日起一个月内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳） 三、从被告人李某某处扣押的银行卡37张及U盾、从被告人韦某处扣押的银行卡20张及U盾，依法均予以没收（详见扣押清单，均暂扣于柳州市公安局柳南分局）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  龙玉柳 人民陪审员  吕 哲 人民陪审员  文记珍 二〇一九年十二月二十四日 代书 记员  梁千里