安徽省蒙城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖1622刑初459号公诉机关蒙城县人民检察院。被告人李运成,男,汉族,1972年2月20日出生于安徽省亳州市谯城区,初中文化,无业，住亳州市谯城区。2019年7月19日被抓获，因涉嫌诈骗罪于2019年7月20日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于蒙城县看守所。辩护人胡洪凯，安徽淮中律师事务所律师。蒙城县人民检察院以蒙检刑诉[2019]427号起诉书指控被告人李运成犯诈骗罪、交通肇事罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蒙城县人民检察院指派检察员牛某出庭支持公诉，被告人李运成及其辩护人胡洪凯到庭参加诉讼。本案现已审理终结。蒙城县人民检察院指控：一、诈骗事实2016年6月,被告人李运成让任某1与蒙城县玖隆国际C区15栋2单元303室的房主签订租房协议并交纳了房租费。后李运成在该出租房内开了一家“招商联民消费贷”公司,并向社会上招收业务员,开展名为“中银消贷通”业务,向被害人宣某办理一张“中银消贷通”卡需要500元,该卡办理下来后,需要2000或3000元不等的激活费,“中银消贷通”卡是全国唯一不用支付任何商品服务费直接购物，全国唯一消费即可提现贷款，全国唯一不上征信、黑白户均可办理,一张身份证、一个电话即可办理等虚假信息。(一)2016年6月24日日,被害人张某听朋友宋军说认识一个男的可以办理“购物卡”,该购物卡能从网上买东西，额度是30万。后张某与宋军到蒙城县“皇家花园”小区找到戴某询问办理该卡办理事宜,2016年6月27日,张某自己到蒙城县“皇家花园”小区12楼120号找到戴某，张某将办卡人的资料交给戴某,每张办卡费3000元,张某要求先办理十张卡,费用是30000元,后张某通过手机银行转账给戴某43000元(其中13000元私人借给戴某)。2016年7月26日,张某给戴某打电话询问办卡事宜,戴某让张某第二天上午到位于蒙城县玖隆国际小区C区2单元303室的新公司找他。2016年7月27日上午，张某到了该公司见到戴某，戴某将李运成介绍给张某，称李运成是该公司的李总,是戴某的上线。公司给张某办理的9张卡已经激活,可以从网上购物了,但是要在15000元以下,随后戴某在公司电脑上按张某的要求,用每张卡从网上给张某点击购买一部手机和一台空调,电脑上显示购物成功。后李运成对张某称,如果还需办卡可以直接找他,3天就可以把卡办下来，但是每张的办卡费是3500元。张某认为李运成办卡速度快，随即将携带的还需要办理卡的资料交给李运成,并通过微信转给李运成2000元定金,余下的办卡费等购物卡办下来之后再给李运成。约5天后，李运成通知张某去公司拿卡,并称卡都已经全部激活。张某到了公司见到李运成后,分三次将余下的33000元转给李运成。张某将办理的10张卡拿走后,让其孩子从网上试着购物,网上当时也显示购物成功,但是始终没有收到购买的商品,包括之前戴某给张某从网上购买的商品也未收到。随后张某询问戴某,戴某让张某找李运成,李运成让张某等候收货,但是张某始终未收到网上购买的商品。后张某拨打李运成的手机、给李运成发微信,李运成不接电话、不回信息。张某随后向公安机关报案。(二)2016年7月，被害人李某1通过戴某介绍认识了被告人李运成。2016年7月18日,李运成与戴某给李某1写了一份协议书,后李运成的公司给李某1出具了一张编号为N0.7145308的收据，收取李某1的办理30张“中银消贷通”卡的费用105000元(预收15000元)和一张编号为N0.7145309收据,收取李某1办理6张“民生信用卡”的费用6000元。2016年8月5日,李运成给李某1出具一张内容为:今收到李某1办卡费用86000元的收条。2016年8月7日,李运成和李某1签订一份承诺书。此后,李某1办理的客户在该公司的网上购买的商品都没有收到货物,李某1也联系不到李运成，后李某1向公安机关报案。(三)2016年，被害人戴某通过于超认识李运成，后戴某通过李运成办理了18张“招商联民”购物卡，由于该卡没有最终使用,造成了戴某经济损失。此后李运成在蒙城县玖隆国际C区15栋2单元303室开了一家办理”中银消贷通”卡的公司,戴某抱着试试看的态度先期自己在该公司办理了一张“中银消贷通”卡,随后戴某在该公司网站上购买了一部“三星S6”手机,五天后戴某收到该手机,其信以为真。此后,戴某急于想把之前的经济损失弥补回来,就开始陆续给该公司拉客户办理”中银消贷通”卡,共办理激活的卡有36张(每张3500元)、8张没有激活的卡(每张200元),这些卡包括被害人张某办理的9张。因戴某办理的客户始终没有收到商品,戴某询问李运成,李运成表示要等待,最后李运成不接戴某的电话,并将戴某的手机拉黑。(四)2016年7月的一天,被害人汪某从手机上网进入“蒙城百事通”网站,发现有一则“中银消贷通卡”的广告，内容为一张身份证、一张银卡就可以办理额度为三十万至五十万的消费卡。其拨打广告上联系人李某3的电话,李某3告诉汪某办理该卡需要的手续和费用,后汪某通过微信将5张办卡人的信息和12000元的办卡费用转给李某3，几天后汪某收到快递邮寄过来的“中银消贷通”卡。其就用卡从该公司的网上购买商品,页面显示购物成功,但是始终未收到商品。王兴柱联系李某3,李某3称其解决不了该问题,让联系姓于的人,汪某联系姓于的男子后,姓于的男子让汪某联系姓李的老板,但是汪某始终未联系到姓李的老板,最后姓于的男子手机也停机了。汪某随后向公安机关报案。(五)2016年7月的一天,被害人王某1在怀远县的“百事通”网上,看到一则广告可以办理“中银消贷通”卡，如办理该卡,可以从他们公司网站上购买东西,先期还利息,三年后再还本金。王某1拨打广告上联系人田某的电话,询问田某该卡的真实性,并准备做公司的代理商。后王某1与李运成商谈有关代理一事,并陆续在李运成的公司办理了“中银消贷通”卡,通过银行转账给李运成29600元的费用,王某1又交给李运成21000元现金办理“民生信用卡”。王某1收到“中银消贷通”卡后从公司网站购物,网页显示购物成功，但一直未收到货物,且一直未收到“民生信用卡”,王某1电话联系李运成,李运成不接电话,后来李运成电话关机。(六)2016年8月,被害人王某2通过朋友认识了“中银消贷通”公司的业务员万某,并通过万某从李运成的公司办理了二张“中银消贷通”卡,后王某2又陆续从该公司办理了54张“中银消贷通”卡,额度30万至50万不等，王某2先后用微信支付给万某8900元,通过ATM机给万某的银行账户存款85000元。二、交通肇事事实2017年2月20日12时10分许,被告人李运成驾驶皖Ｓ×××××号“北京现代”小型轿车,沿亳州市经济开发区酒城大道自东向西行驶至铁路桥下,与同向在前由李某2驾驶的“淮海”牌电动三轮车发生追尾碰撞,致李某2当场死亡，电动三轮车乘坐人丁某受伤,两车不同程度受损。事故发生后，李运成弃车逃逸。经亳州市公安局交通警察支队二大队认定：李运成负此交通事故的全部责任,李某2、丁某无责任。针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、书证、被害人陈述、证人证言、鉴定意见和勘验、检查笔录等证据材料，认为被告人李运成以骗取他人购买购物卡的方式实施诈骗，数额巨大，其行为构成诈骗罪；无证驾驶车辆至一人死亡后逃逸，其行为构成交通肇事罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百三十三条的规定依法追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人李运成辩称其行为不构成诈骗罪。辩护人提出的辩护意见是：李运成到案后对交通肇事犯罪事实如实供述，具有坦白情节；李运成的行为不构成诈骗罪，公诉机关对诈骗数额指控不明确，部分数额无证据证实，存在交叉重复计算。经审理查明：一、诈骗事实2016年6月,被告人李运成让任某1与蒙城县玖隆国际C区15栋2单元303室的房主签订租房协议并交纳了房租费。后李运成在该出租房内开了一家“招商联民消费贷”公司,并向社会上招收业务员,开展名为“中银消贷通”业务,向被害人宣某办理一张“中银消贷通”卡需要500元,该卡办理下来后,需要2000或3000元不等的激活费,“中银消贷通”卡是全国唯一不用支付任何商品服务费直接购物，全国唯一消费即可提现贷款，全国唯一不上征信、黑白户均可办理,一张身份证、一个电话即可办理等虚假信息，骗取被害人张某、李某1等人钱款共计261700元。(一)2016年6月24日,被害人张某听朋友宋军介绍说可以办理“购物卡”,该购物卡能从网上买东西，额度是30万。后张某与宋军到蒙城县“皇家花园”小区找到戴某询问办理该卡办理事宜。2016年6月27日,张某到蒙城县“皇家花园”小区12楼120号找到戴某并将办卡人的资料交给戴某,每张办卡费3000元,张某要求先办理十张卡,费用是30000元,后张某通过手机银行转账给戴某43000元(其中13000元私人借给戴某)。2016年7月26日,张某给戴某打电话询问办卡事宜,戴某让张某次日到位于蒙城县玖隆国际小区C区2单元303室的新公司找他。2016年7月27日上午，张某到了该公司见到戴某，戴某将李运成介绍给张某，称李运成是该公司的李总,是戴某的上线，公司给张某办理的9张卡已经激活并可以从网上购物。后戴某在公司电脑上按张某的要求,用每张卡从网上给张某点击购买一部手机和一台空调,电脑上显示购物成功。后李运成对张某称,如果还需办卡可以直接找他,3天就可以把卡办好，但是每张的办卡费是3500元。张某认为李运成办卡速度快，随即将携带的还需要办卡的资料交给李运成,后通过手机银行将23000元汇入到李运成的工商银行账户。张某将办理的卡拿回后,从网上购物,网上显示购物成功,但是始终没有收到购买的商品,包括之前戴某给张某从网上购买的商品也未收到。随后张某询问戴某,戴某让张某找李运成,李运成让张某等候收货,但是张某始终未收到网上购买的商品。后张某拨打李运成的手机、给李运成发微信,李运成不接电话、不回信息。(二)2016年7月，被害人李某1通过戴某介绍认识了被告人李运成。李某1让李运成帮客户办理“民生信用卡”和“中银消贷通”，以现金方式交给李运成86000元（2016年8月5日,李运成给李某1出具一张内容为:今收到李某1办卡费用86000元的收条。），以微信转账的方式转给李运成38600元，以微信转账的方式转给李运成的业务员田某2300元，合计126900元。此后,李某1办理的客户在该公司的网上购买的商品都没有收到货物,李某1也联系不到李运成，后李某1向公安机关报案。(三)2016年，被害人戴某通过于超认识李运成，后戴某通过李运成办理了18张“招商联民”购物卡，由于该卡没有最终使用,造成了戴某经济损失。此后李运成在蒙城县玖隆国际C区15栋2单元303室开了一家办理“中银消贷通”卡的公司,戴某抱着试试看的态度自己先期在该公司办理了一张“中银消贷通”卡,随后戴某在该公司网站上购买了一部“三星S6”手机,五天后戴某收到该手机,其信以为真。此后,戴某急于想把之前的经济损失弥补回来,开始陆续给该公司拉客户办理“中银消贷通”卡（包括给张某办理的9张卡）。戴某通过微信转账的方式转给李运成27000元。因戴某办理的客户始终没有收到商品,戴某询问李运成,李运成表示要等待,最后李运成不接戴某的电话,并将戴某的手机拉黑。(四)2016年7月的一天,被害人王某1在怀远县的“百事通”网上,看到一则广告可以办理“中银消贷通”卡，如办理该卡,可以从他们公司网站上购买东西,先期还利息,三年后再还本金。王某1拨打广告上联系人田某的电话,询问田某该卡的真实性,并准备做公司的代理商。后王某1与李运成商谈有关代理一事,并陆续在李运成的公司办理了“中银消贷通”卡,通过银行转账的方式支付李运成29600元费用。王某1收到“中银消贷通”卡后从公司网站购物,网页显示购物成功，但一直未收到货物。王某1电话联系李运成,李运成一直拒接电话,后来李运成电话关机。(五)2016年8月,被害人王某2通过朋友认识了“中银消贷通”公司的业务员万某,并通过万某从李运成的公司办理了50余张“中银消贷通”卡，王某2先后用微信支付给万某8900元,通过ATM机给万某的银行账户存款60000元。万某将收到的钱通过现金和支付宝支付的方式交给田某和李运成等人。田某通过微信转账的方式共转给李运成57500元。认定上述事实的证据有：1、受案登记表和立案决定书载明：证明张某、戴某、汪某、王某1、王某2报案称被李运成以办理“中银消贷通”业务为由进行诈骗；2016年9月23日立案侦查。2、现场勘验笔录载明：蒙城县玖隆国际C区15栋2单元303室现场情况，室内贴有“招商联民消费贷”字样和相关业务宣某信息图片。3、被害人张某提供的“中银消贷通”宣某单两张载明：“中银消贷通”的虚假信息宣某情况。4、银行交易明细、银行开户信息载明：万某邮政储蓄银行卡信息表和王某2转账给万某的银行转账交易流水情况；张某给李运成转款23000元的情况；李运成62×××28账户收到王某1汇款29600元的情况。5、接受证据材料载明：被害人李某1提供与李运成之间的协议书复印件、“消贷卡”办理承诺书复印件、民生信用卡和中银消贷通为单位名称的收据、李运成收到李某1办卡费用86000元收条各一张，微信聊天截图13张，微信转给李运成办卡人的身份信息图片，转账微信账单16张，转给李运成38600元和给田某2300元的截图。6、提取笔录、微信转账截图和银行卡交易流水载明：侦查人员从戴某手机提取5笔微信转账图片，收款方为“亳州李总”，该“亳州李总”即是李运成，共计转账给李运成27000元，田某微信转账给李运成57500元的情况。7、辨认笔录载明：李运成辨认出戴某是“老戴”；辨认出于超、李某1、任某1、田某。8、抓获经过载明：2019年7月19日14时许，亳州市公安局涡北派出所民警在亳州市经济开发区芍花小区车库内将李运成抓获。9、户籍信息载明:李运成年龄等身份信息。10、违法犯罪查询情况说明和蒙城县公安局刑警大队情况说明：经查询，被告人李运成无违法犯罪记录；在卷（2002）谯刑初字第238号刑事判决书中的被告人李运福无证据证明与本案被告人李运成系同一人。11、被害人张某陈述，经其朋友宋军介绍认识戴某，通过微信给他33个人的办卡人的身份证复印件及照片，每张卡的费用是3000元，让其先给自己办10张，戴某说急用钱问其借钱，其卡里就43000，就用手机银行都转给戴某了，让他打了43000的借条，实际上其中30000元办卡费用，13000元是借给戴某的，后戴某告诉自己9张卡已经办下来，并为其介绍了“李总”（李运成）为其激活卡，戴某帮助自己在公司的网上购物，买东西的金额要在15000以下，其让他用每张卡都给自己买个空调和手机。后李运成跟自己说办卡找他比戴某快，每张卡3500元，自己就把10个需要办卡人的手续给他了，微信红包给其转了2000元的定金，后来其把剩下的33000元分两次转给李运成,一次其用手机银行转23000元到李运成工商银行卡号62×××28，一次是让其会计用她自己的账户转了10000元。当时自己没有试卡，回家让孩子购物试试成功了，但不见发货，之前戴某帮其购买的也一直未收到货。问李运成他一直让自己等10天，后来他就不接电话、不回微信了。12、被害人李某1陈述：2016年7月份的一天，其通过戴某介绍了解了“中银消贷卡”，并经戴某介绍认识了李运成，当时就帮其妹妹李艳平办了一张卡，后其和李运成达成口头协议，给他带客户拿提成。到8月底，自己陆续带了140多人去办卡，后来所有的客户都给自己打电话说在网上购买的东西并没有收到货，而且自己突然联系不到李运成了。觉得自己被诈骗了，就报案了。李运成公司开在玖隆国际C区15栋2单元303室，公司名字叫“招商联民”。办一张卡需500元，激活费用3000元，给李运成的办卡的费用有的时候是现金，有的时候是微信。收条86000包括两张收条：办理“民生信用卡”的6000元（李运成安排田某出具的条据）和办理“中银消贷通”预收的15000元，均是现金交付给李运成的，剩下的65000元也是现金的形式给的，后其让李运成给其写了86000元的收条。其微信转给李运成38600元，给李运成的业务员田某转2300元，合计给李运成126900元（包括给田某微信转的）。其曾用李艳平和马丽身份信息办的卡买了一些东西，当时是从李运成为其介绍的中银消贷通平台上购买并发货的，购买后根据卡的额度可以决定可贷款的额度，后来办的卡购物就没有发货了。13、被害人任某1陈述：其通过微信和李运成结识相恋，2016年5月13日，李运成以他小弟需要2万元为由从其这里借2万元，其告诉他钱是从其朋友处借的，他说给2分的利，并让其从中先扣除1000，其汇给他19000，其实这笔钱是自己从银行贷的，后李运成又以拿下了招商联民消费贷代理权，想在蒙城开一家理财公司为由向其借款10万元，当天其又从蒙城县信用社贷款10万元，告诉李运成是从亲戚处借的，因银行规定，其就把10万元打到其弟媳白玉的账户，分三笔取出，李运成给其打了借条，于超担保。后李运成要买大众朗逸轿车，李运成向其借钱，其借给他2万元。李运成交车辆国税，说钱不够，就从其的银行卡刷了5150元。后李运成要租玖隆国际小区C区15栋2单元303室，用其的名义租的，12800元房租，给了1000元的押金。之后于超和李运成就在这个房子里开了“招商联民消费贷”公司。公司里的办公桌、7台二手电脑、沙发、一台挂式空调（二手）、一台立式空调（二手）都是李运成让其垫钱买的，还有其他花费，李运成又向其借钱，总共是74850元（包括13800元的房租和押金）。后其让李运成给其打了12万元的借条（包括之前他说兄弟要用的2万），后来吴晓玲告诉其李运成骗其的钱，还给了自己一个叫汪之的手机号，见面后了解到李运成给其和汪之的微信上的聊天记录几乎一样。其知道自己被骗，向李运成要钱，他不给，后因为李运成诈骗，公司被查封了，其也联系不上他了。14、被害人戴某陈述：2016年于超和其联系介绍招商联民网上购物，可以在网上买东西和贷款，之后其就认识了李运成，通过李运成办了18张卡，都是自己先帮客户垫的钱。其用自己办的卡从“招商联民”网站看车，后来和客户一起去郑州“招商联民”郑州总公司想订一辆轿车，但该公司要求付几万元保险钱，车还要入公司的户，其了解后觉得买车不稳当，就没有购买车了，先让其垫钱办卡的人看这种情况，钱都没有付。12张办卡费每张激活费用500元合计6000元，6张卡激活费用每张2500元合计15000，总共是21000元。其找李运成退钱，李运成说要等别人退钱给他，才能给其钱。之后于超找到其介绍“中银消贷通”卡，于超和李运成在蒙城租赁了玖隆国际中的房子开公司，没有营业执照，任某1签的合同和给了房租的钱。自己先办了一张卡，在网站上买了一部“三星S6”手机，5天就到货了，其就相信了，后来其就开始给李运成拉客户，共办了40多张卡，激活的有36张卡（每张3500元，共126000），8张没有激活的（每张200元，共1600元），一共127600元，这些钱都是直接交给李运成的，大部分给的现金，小部分通过微信转账给李运成（微信转账截图）。后其办的业务客户没有看到任何的货，李运成一再的推脱，不见发货，还把其手机拉黑了。其在李运成的公司没有职务，只是一个中介，李运成说只要自己办了50个以上的激活卡，他每张卡给其提500元，其没有收到钱。张某办卡是因为别人欠他的钱，他想用欠他钱的人的身份信息办卡后还他的钱，后其就帮他办了“中银消贷通”，给张某办了9张，每张费用3500元，一共31500元，后张某绕过其直接和李运成联系，自己就不知道他的办卡情况了，张某给自己一部分是现金，一部分是银行转账，其中一次转到其卡上2万元。李某1通过其朋友介绍认识其的，她过来李运成这考察，具体他们怎么谈的返点其就不清楚了。李某1提供的“民生信用卡”和“中银消贷通”收据上有自己的署名，是因为她对李运成不太相信，李运成让田某开收据，李某1让其也签上名字，让其证明钱是李运成收的；田某是李运成公司的文员，也开展业务；关于李某1出示的承诺书，当时自己只是个见证承诺的人，名字是自己签的，不知道承诺书是谁写的。15、被害人王某1陈述：2016年7月份其在怀远县“百事通”看到了“中银消贷通”的广告，可以从他们公司网站上购物，先期还息，三年后还本金。其就打了广告上的电话，是一个叫田某的女子接的，其表示想干代理，后来李运成和田某就来找其谈，李运成和其谈成公司办卡费收取300，自己可以收500，激活费用公司收3000，自己可以收5000，办卡人需提供身份证、手机号和四大行的储蓄卡一张，同时李运成表示自己还可以办理“民生信用卡”，每张办卡费1000元，额度20万，每张卡返还15个点，公司收10个点，自己收5个。自己开展“中银消贷通”大约办了30张左右，其分多笔共给李运成的银行卡上转了约29600元。后又办理了23张“民生信用卡”，在蒙城玖隆国际小区里将21000元现金交给李运成。“中银消贷通”在网上购物显示成功，但是迟迟不发货，问李运成什么原因，他一直推脱。“民生信用卡”到现在也没有见到。后来就联系不上李运成了。其办理“民生信用卡”的时候约有8000元通过支付宝转给田某了，但她退给其了，让其直接与李运成联系，之后其把这笔钱转给李运成了，这笔钱包括在29600元里，前期其办“中银消贷通”业务有25700元通过支付宝转给田某，这笔钱不包括在29600元里。16、被害人王某2陈述：2018年8月份其在蒙城经朋友介绍认识了办理“中银消贷通”的业务员万某，“中银消贷通”的办卡地点在玖隆国际前边小区的住宅户内，万某向其介绍卡的性能，并告诉其办卡需500元，拿卡后剩余的费用再交，卡激活才能用，一张身份证只能办一张卡。办好卡后她告诉自己只要办理50张“中银消贷通”就能在连云港搞个代理做，其当时就让李大远用他的身份证办理了一张额度30万的卡，交了1000元给万某。卡拿到后其就把剩余的8000元分两次打到万某的储蓄卡上。后其陆续找朋友办理了54张卡，30万额度的20张，50万额度的34张，有的激活了，有的没激活，后来万某说辞职了，公司会有人再联系其，其答应。后来其到蒙城找到“中银消贷通”的负责人王强，王强帮其激活5张卡，激活费用打到王强提供的卡上，之后就联系不到王强了。一共被骗了113400元，通过微信支付了8900元给万某，通过ATM机把85000元现金打到万某提供的银行卡，通过ATM机把19500元打到王强提供的银行卡上。在万某那里一共办了56张，其中一张是其对象的，一张其本人的，剩下的都是用朋友的身份信息办的。“中银消贷通”卡额度有两种，30万额度的，费用4500，50万额度的，费用5000元。两种卡都是先交定金500元，卡到后一次性付清。17、证人汪某证言：其是合肥人，从蒙城百事通发现一个“中银消贷通”的广告，其就拨打上面的电话了解情况，对方叫李某3。后其通过微信转账的方式给李某3转了12000元（5张卡），并把办卡人的身份证和银行卡号发给了对方。过四五天就收到卡，他们承诺网上购物一个星期就到货了，在他们提供的网站上购物，也显示购物成功，等货期间，其朋友姚红通过微信转账给李某3转了8000元（3张卡），5天左右收到卡。但网上购买的东西不见发货，对方多次推脱，其和朋友一共被骗了20000元，一共8张卡，李某3给其一位姓于的人的电话，这个人说老板姓李，并给其老板的电话，但每次拨打都正在通话，后来姓于的人的电话也停机了。他们的公司在玖隆国际C区15栋2单元303室。18、证人任某2证言：其曾是“中银消贷通”的业务员，后来不干了，公司老板是李运成，于超是他的司机。李运成不干之后，于超负责公司的业务，会计是田某，戴某是中介，公司里有他的办公室，但他不经常来，还有一个叫万某的。其主要在安徽省淮北市开展“中银消贷通”业务，通过淮北市的百事通发布广告，主要是办卡，有30万额度和50万额度两种，其主要办30万额度的，办卡人可以在公司的网站上买东西，利息是7厘，头三年还利息，三年后还本金，其在公期间办理三个卡，一个激活（3500元），两个没有激活的共1000元，钱通过微信转账的方式一部分给李运成，一部分给田某了。其帮朋友办了三份“创业贷”，每份1000元，朋友把3000元给自己，自己就给了李运成。公司开给自己2000元的底薪，每办一张卡提成100元，自己只领了两次工资，第一次李运成发2000，第二次于超发2000，提成钱没有兑现。李运成以“招商联民”为幌子，实际用“中银消贷通”的名字公司，骗办卡人的钱，只能从网上购物，收不到货物。19、证人田某证言：2016年7月份，其经戴某介绍到李运成在蒙城县玖隆国际C区15栋2单元303室开了一家办理“中银消贷通”卡的公司任业务经理，管理其他业务员。其收到的其他业务员的钱都是通过微信和支付宝交给李运成。其给王某1办理过卡，后来他都是直接和李运成联系。8月中旬，其发现第一批李运成办理的信用卡没有办好，就直接把王某1办理卡的钱退给他了，李运成知道后和其吵架，说其只是一个员工，没有权利不经他的同意就将钱退回给客户，其因此就不去上班了。2016年9月底，王某1联系其说其之前退给他的8000元和其他办卡钱其又转给李运成了，现在联系不到李运成，其告诉他已经不在公司上班了。戴某办公室挂着董事长的牌子，但他经常不去，都是李运成在那。李某1提供的两张收据是李运成让其开的，钱是李运成直接收的。李某1交的金额比较大，有10多万元，都是交给李运成的。其他业务员转给其的费用，其分多次共转给李运成20多万元。20、证人李某3证言：2016年7月，其到蒙城县玖隆国际C区15栋2单元303室开了一家办理“中银消贷通”卡的公司任业务员，老板是李运成，其给合肥的一个人办过业务，办了几张卡记不清了，钱通过微信转账给李运成了，因为换手机，其现在没有相关转账记录了，后来客户一直不见网上买的货，其因为开学离开公司，把相关业务交给李运成的司机于超了。李运成给其发了两个月工资4000元。21、证人王某3证言：2016年9月初，其经同学任艳秋介绍到蒙城县玖隆国际C区15栋2单元303室开的“中银消贷通”公司上班，公司三天两头关门，其也没有见过老板李运成，其就离开公司了。22、证人万某证言：2016年7月左右，其通过广告联系田某，并到蒙城县玖隆国际C区15栋2单元303室开的“中银消贷通”公司上班，老板是李运成。其帮王某2办了业务，王某2通过微信和转账到其银行卡的方式支付费用，其把邮政储蓄银行的卡号给了王某2。其收的钱通过现金和支付宝转给了田某和李运成。23、被告人李运成供述：供认其曾用名李运福。因戴某的“招商联民消费贷”办不下来，于超提议其一起自己干，说他认识一个哈尔滨的人“王强”，后其和于超、任某1开始准备公司的房屋租赁、用于给办卡人的次品和高仿品的手机和手表、办公用品及业务人员招聘。房屋租赁在玖隆国际小区C区，任某1出的钱，办公桌、电脑、空调等办公设备是自己付钱买的，于超的朋友王强从哈尔滨回来先教于超操作电脑网络上的“中银消贷通”，于超后又教公司招收的业务员，后公司就正式营业了。“中银消贷通”公司是其和于超、王强一起开的，没有总公司。任某1为其买车及房屋租赁费用，其给她写了12万元的借条。期间其以现金的形式还了2万多。“中银消贷通”办卡需要客户花500办理，办下来后需激活使用，激活费一般有1500、2000元，大部分都是3000元，该卡激活后可以在公司的网站上购买东西，第一个月只能从网站上消费5000元，第二个月继续消费15000元，等积累了一定的消费，还可以办理贷款业务，但是公司未办理过贷款业务，只需要一张身份证复印件和手机号就可以办理。公司是自己、于超和王强开的，任某1从中分利，但其和任某1都没有分到钱。王强看着后台，于超在公司里主要和客人谈业务让客人花钱买“中银消贷通”卡，其主要负责在外围购买客户的东西往公司里送，期间其为李某1办两张卡收其5000元，其在公司网站上买了报价3990元的OPPO手机和一台电视，后来又收了李某1的15000元钱帮她办卡。其还收李某1的一个朋友六七千元的办卡费，是戴某介绍的，收到钱后就交给公司的会计兼经理田某办理了。后李某1收了客户的钱，卡没有办下来，让自己给其写了86000元的收条，她用来给客户证明她已经把钱交给公司了，但后期问她要，她说撕了。李某1先期给其微信转账20000元，其他还微信转多少自己也记不清了。李某1在微信对其辱骂，让其退钱，其没退钱给她，就把她拉黑了。收的钱微信转给于超14000元。其他收的钱给田某了。“中银消贷通”卡没有上线公司，没有总公司，都是于超和王强一起操作的。因为很多办卡的人从公司网站买东西，公司没有钱给客户买商品给他们发货，其就从公司离开了。于超曾和戴某谈介绍一个人办卡给提成的事。公司业务员有工资和提成。其没有为客户办理过“民生信用卡”，都是于超办的。上述证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。二、交通肇事事实2017年2月20日12时10分许,被告人李运成驾驶皖Ｓ×××××号“北京现代”小型轿车,沿亳州市经济开发区酒城大道自东向西行驶至铁路桥下,与同向在前由李某2驾驶的“淮海”牌电动三轮车发生追尾碰撞,致李某2当场死亡，电动三轮车乘坐人丁某受伤,两车不同程度受损。事故发生后，李运成弃车逃逸。经亳州市公安局交通警察支队二大队认定：李运成负此交通事故的全部责任,李某2、丁某无责任。认定上述事实的证据有：1、受案登记表和立案决定书载明：110指令，2017年2月20日12时许，在亳州市经济开发区酒城大道铁路桥下，一辆皖Ｓ×××××号小型轿车与一辆电动三轮车发生交通事故，致一人死亡、一人受伤。事发后皖Ｓ×××××号小型轿车驾驶人弃车逃逸；2017年2月24日立案侦查。2、道路交通事故现场勘查笔录、现场图及照片载明：案发现场位置等情况。3、提取笔录及现场照片载明：侦查人员对事故现场肇事轿车检查出副驾驶座位下一部号码为185××××5105的手机，并提取保存。4、亳州市人民医院诊断证明书、亳州市公安司法鉴定中心（亳）公（司）鉴（尸）字[2017]26号法医学尸体检验意见书及交通事故尸体检验照片载明：丁某受伤并住院治疗；李某2死因符合颅脑损伤致中枢性呼吸循环衰竭死亡的特征。5、交通事故车辆检查笔录及道路交通事故车辆检查照片载明：李运成驾驶的皖Ｓ×××××号“北京现代”牌小型轿车与李某2正常驾驶的“淮海”牌电动三轮车同方向行驶，发生追尾碰撞，两车碰撞痕迹吻合。6、亳州市公安局交通警察支队亳公交认字[2017]00149号交通事故认定书载明：李运成负此次事故的全部责任；李某2及电动车乘车人丁某无事故责任。7、被告人户籍信息、驾驶信息、车辆信息载明：被告人李运成年龄等身份状况；无机动车驾驶证。8、被害人丁某陈述：2017年2月20日中午12点左右在南部新区酒城大道铁路桥下，其小舅李某2驾驶电动三轮车带着自己，后面一辆白色的小轿车驶来快速撞上了三轮车的后尾，把自己撞出很远，其看到对方车辆司机下车往西跑，后其被救护车送到医院治疗了。对方车辆就下来一个人。9、证人李某4证言：其系被害人李某2的妻子。2017年2月20日其丈夫李某2带着外甥丁某去天润物流园干活，自己当时在学校里看接孩子上学，后来才知道发生了交通事故。10、证人李运伟证言：其系被告人李运成的哥哥。正月二十四中午12点左右，李运成用公用电话打其手机，说其出事故了，让其去找车主商议见面，问他出啥事，他说没大事，其就通过一个叫香港的问到车主的联系方式，车主让其和李运成联系，问事故的严重程度，下午四五点钟，和车主约在万达广场见的面。李运成给其打电话没说是谁开的车，只说他们两三个人一块开车出事了。11、证人李某5证言：皖Ｓ×××××号北京现代小轿车是自己的户名，车是其母亲王某4在开。12、证人王某4证言：2017年2月19日晚11点多钟，李运成找其借车，其把车借给李运成（认出皖Ｓ×××××号小轿车的视屏截图开车的人是李运成）。其以前见到李运成有驾驶证。车是其买的，车主是其大儿子李某5，车一直是自己在开。13、被告人李运成供述：两三年前一天下午两三点钟,其驾驶皖Ｓ×××××号小型轿车自东向西行驶，经过铁路涵洞下面，对面驶来一辆大型货车货车过去后突然出来一辆电动三轮车迎面驶来，驶向其所在的车道，其赶紧拉手刹，没刹住，与电动三轮车相撞，事故后因害怕逃跑，把车留在现场。车子是借其朋友王某4的，她知道自己无驾驶证。其大概在10多年前因为交通肇事撞死人被谯城区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，其当时的名字叫李运福，因为和其堂哥重名，其后来到谯城区立德派出所改名为李运成。上述证据，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。对被告人李运成及其辩护人所提李运成的行为不构成诈骗罪的辩解和辩护意见，经查，在案证据证实,李运成成立公司，向被害人宣某办理“中银消贷通”卡不用支付任何商品服务费直接购物、消费即可提现贷款、不上征信、黑白户均可办理、一张身份证、一个电话即可办理等虚假信息，并通过先期购买部分商品使少数办卡人实现网上购物并收到货物的方式诱骗被害人大量办卡，同时通过让被害人缴纳办卡和激活卡费用的方式，骗取被害人钱款。李运成明知无法保障办卡人网上购物的需求，仍大量收取办卡人的费用，主观上具有非法占有他人财物目的，客观上实施了虚构事实骗取他人财物的行为，符合诈骗罪的主、客观要件，其行为构成诈骗罪。故对李运成及其辩护人的此节辩解和辩护意见不予采纳。对辩护人所提公诉机关对诈骗数额指控不明确，部分数额无证据证实，存在交叉重复计算的辩护意见，根据在卷证据，对公诉机关指控的诈骗犯罪事实中有被害人陈述、证人证言及相关银行流水、微信转账记录等证据可以相互印证的部分予以支持，对于其中现金交付，无其他证据相互印证，只有被害人陈述或只有证人证言而被告人李运成不认可的部分，应按照证据存疑有利于被告人的相关规定，对该部分指控数额不予支持。本院认为：被告人李运成以虚构事实诱使他人办理“中银消贷通”卡的方式，骗取他人261700元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；李运成违反交通运输管理法规，因而发生重大事故并致一人死亡，负事故全部任，且肇事后逃逸，其行为构成交通肇事罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。李运成一人犯两罪，应予并罚。李运成到案后如实供述其交通肇事的罪行，系坦白，依法对其从轻处罚。李运成无证驾驶机动车辆上路行驶并发生交通事故，依法对其酌定从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、一百三十三条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人李运成犯诈骗罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币二十万元；犯交通肇事罪，判处有期徒刑四年二个月，合并执行有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月20日起至2029年7月18日止。）二、责令被告人李运成退赔违法所得人民币二十六万一千七百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蔡吉峰审 判 员  张燕园人民陪审员  梅晓东二〇一九年十二月三十日书 记 员  陈 娜附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百三十三条违反交通运输管理法规，因而发生重大事故，致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的，处三年以上七年以下有期徒刑；因逃逸致人死亡的，处七年以上有期徒刑。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。