河南省郑州市管城回族区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0104刑初910号公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。被告人马浩（曾用名马浩轩），男，1979年4月5日出生于深圳市罗湖区，汉族，大学文化程度，原河南冠豫投资担保有限公司股东、总经理，住深圳市罗湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月6日被郑州市公安局商城路分局刑事拘留，同年9月12日被逮捕。辩护人闫清树，河南问津律师事务所律师。河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检二部刑诉〔2019〕29号起诉书指控被告人马浩犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚普通程序，公开开庭审理了本案。河南省郑州市管城回族区人民检察院指派检察员校元元出庭支持公诉，被告人马浩及其指定辩护人闫清树到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，河南冠豫投资担保有限公司（以下简称冠豫公司），于2010年9月9日注册成立，后变更为河南冠豫实业有限公司，经营场所在郑州市管城回族区紫荆山路60号8层817号，经营范围是实业投资、投资管理咨询、投资信息咨询。被告人马浩为该公司股东、总经理助理。自公司成立以来，马浩等人在未获得金融营业性融资担保行业许可的情况下，以借款为由，以月息1.5%至1.8%的高额回报为饵，聘请业务人员通过口口相传等途径向社会不特定人员非法吸收存款，关于公司收取借款方价款表弟的3‰至6‰的费用作为服务费，2014年10月，冠豫公司资金链断裂，停止兑付。经鉴定，河南冠豫投资担保有限公司涉及吸收客户26人，吸收资金协议金额人民币6375000元，实缴金额人民币6374975元，未兑付26人，未兑付本金6005021.6元，剥息后未兑付人民币4061716.6元。2019年8月6日17时许，马浩被郑州市公安局商城路分局民警电话传唤到案，其到案后如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人马浩的供述；证人王某1、王某2、李某1、罗某、王某3、陈某1、陈某2、陈某3、张某1、李某2、李某3、王某4、张某2、赵某、张某3、孙某1、钟某、王某5、孙某2、陈某4、马某、刘某、王某6、肖某1、肖某2的证言；到案经过；被告人马浩提供的河南冠豫实业有限公司借款客户明细表及借款方相关文件资料；投资客户罗某、王某3、陈某1、陈某2、徐爱萍、陈某3、张某1、李某2、李某3、王某4、张某2、赵某、张某3、孙某1、赵莎莎、钟某、王某5、孙某2、陈某4、马某、刘某、王某6、肖某1、肖某2、侯茜桐、李敏等报案材料、借款合同、投资情况调查表、报案材料、银行交易明细；河南冠豫实业有限公司、河南妙芯生物科技有限公司、郑州老佛爷珠宝有限公司、河南安顺商贸有限公司工商档案；被告人马浩及关联账户银行交易明细；查询被告人身份及前科情况；户籍证明；冠豫实业兑付情况说明表；河南华凯会计师事务所关于河南冠豫实业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定意见书等证据，认为被告人马浩伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，建议对其判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金，提请本院依法惩处。被告人马浩当庭对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结。被告人马浩的辩护人提出以下辩护意见：1、被告人马浩系主动投案，到案后如实供述罪行，系自首；2、被告人马浩自愿认罪认罚，犯罪情节轻微；3、被告人马浩系初犯，主观恶性较小；4、司法鉴定意见书中应当扣除被告人已偿还的数额。综上，建议对其判处有期徒刑二年。经审理查明：河南冠豫投资担保有限公司，于2010年9月9日注册成立，后变更为河南冠豫实业有限公司，经营场所在郑州市管城回族区紫荆山路60号8层817号，经营范围是实业投资、投资管理咨询、投资信息咨询。被告人马浩为该公司股东、总经理。自公司成立以来，马浩等人在未获得金融营业性融资担保行业许可的情况下，以借款为由，以月息1.5%至1.8%的高额回报为饵，聘请业务人员通过口口相传等途径向社会不特定人员非法吸收存款，关于公司收取借款方价款表弟的3‰至6‰的费用作为服务费，2014年10月，冠豫公司资金链断裂，停止兑付。经鉴定，河南冠豫投资担保有限公司涉及吸收客户26人，吸收资金协议金额人民币6375000元，实缴金额人民币6374975元，未兑付26人，未兑付本金6005021.6元，剥息后未兑付人民币4061716.6元。2019年8月6日17时许，马浩被郑州市公安局商城路分局民警电话传唤到案，其到案后如实供述上述犯罪事实。以上事实，有法庭查证属实的下列证据为证：1、被告人马浩在侦查阶段对上述指控事实均有供述，在开庭过程中对上述犯罪事实亦无异议。2、证人王某1、王某2、李某1的证言，证实了河南冠豫投资担保有限公司非法吸收公众存款的情况及公司的组织结构。3、证人罗某、王某3、陈某1、陈某2、陈某3、张某1、李某2、李某3、王某4、张某2、赵某、张某3、孙某1、钟某、王某5、孙某2、陈某4、马某、刘某、王某6、肖某1、肖某2的证言，均证实了上述证人在河南冠豫投资担保有限公司投资，且款项未追回的事实。4、河南华凯会计师事务所关于河南冠豫实业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定意见书、冠豫实业兑付情况说明表，证实了经鉴定，河南冠豫投资担保有限公司涉及吸收客户26人，吸收资金协议金额人民币6375000元，实缴金额人民币6374975元，未兑付26人，未兑付本金6005021.6元，剥息后未兑付人民币4061716.6元。5、到案经过、被告人马浩提供的河南冠豫实业有限公司借款客户明细表及借款方相关文件资料、投资客户罗某、王某3、陈某1、陈某2、徐爱萍、陈某3、张某1、李某2、李某3、王某4、张某2、赵某、张某3、孙某1、赵莎莎、钟某、王某5、孙某2、陈某4、马某、刘某、王某6、肖某1、肖某2、侯茜桐、李敏等报案材料、借款合同、投资情况调查表、报案材料、银行交易明细；河南冠豫实业有限公司、河南妙芯生物科技有限公司、郑州老佛爷珠宝有限公司、河南安顺商贸有限公司工商档案、被告人马浩及关联账户银行交易明细、查询被告人身份及前科情况、户籍证明等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。本院认为：被告人马浩伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实充分。公诉机关指控其罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出被告人马浩系自首的辩护意见，经查，根据侦查机关出具的到案经过，其系民警电话传唤到案，不能认定为自首。该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出司法鉴定意见书中应当扣除被告人已偿还的数额的辩护意见，经查，该辩护意见无证据予以印证，本院不予采纳。根据被告人马浩犯罪的事实及性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。在对其具体量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人马浩归案后如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法均可从轻处罚；2、被告人马浩系初犯，量刑时均可酌情考虑从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人马浩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月6日起至2022年8月5日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳。）二、已查扣产权人为被告人马浩的房产（位于郑州市郑东新区黄河东路89号16号楼1-2层16-3号，产权证号：1201035976）一套，依法予以收缴，返还集资参与人，未追回涉案赃款、赃物，继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  洪珂珂人民陪审员  杨建明人民陪审员  张 政二〇一九年十二月二十九日书 记 员  毛朝阳