w浙江省永嘉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0324刑初477号 公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。 被告人潘修永，男，汉族，初中文化，经商，住永嘉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月14日投案，同日被刑事拘留，同年10月19日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。 指定辩护人张书仁，浙江中辛律师事务所律师。 永嘉县人民检察院以温永检公诉刑诉[2019]435号起诉书、温永检公诉刑变诉[2019]26号变更起诉决定书指控被告人潘修永犯集资诈骗罪，于2019年5月31日向本院提起公诉。本院于同年6月3日立案后，依法组成合议庭，于同年10月10日公开开庭审理了本案。永嘉县人民检察院指派检察员滕雅利出庭支持公诉，被告人潘修永及其指定辩护人张书仁到案参加诉讼。本案应永嘉县人民检察院申请，于2019年8月27日延期审理，同年9月23日恢复审理。本案现已审理终结。 永嘉县人民检察院指控，2011年以来，被告人潘修永在明知自己没有还款能力的情况下，虚构自己投资古董生意或帮助他人还贷需要资金周转为由，承诺高额利息，通过“拆东墙补西墙”的方式向社会不特定人员大量借款。至案发之日止，被告人潘修永尚欠被害人潘某1、金某、徐某1、王某1、刘某1、徐某2、潘某1、徐某2、刘某2、徐某3、邵某2等二十余人借款本金达人民币2900万元以上，造成被害人损失达人民币1800万元左右。具体犯罪事实如下： 1.2012年起，被告人潘修永向被害人徐某2借款，尚欠本金人民币88万元，造成实际损失人民币68万余元。 2.2014年初起，被告人潘修永向被害人徐某1借款，尚欠本金人民币98万元。 3.2014年起，被告人潘修永向被害人邵某1借款，尚欠本金人民币34万元，造成实际损失人民币28万余元。 4.2014年2月起，被告人潘修永向被害人潘某2借款，尚欠本金人民币61万元，造成实际损失人民币32万元。 5.2015年12月起，被告人潘修永向被害人王某2借款，尚欠本金人民币90万元，造成实际损失人民币28万余元。 6.2016年4月起，被告人潘修永向被害人刘某3借款，尚欠本金人民币120万元，造成实际损失人民币69万元。 7.2016年6月起，被告人潘修永向被害人潘某3借款，尚欠本金人民币281万元，造成实际损失人民币227万余元。 8.2016年8月起，被告人潘修永向被害人王某3借款，尚欠本金人民币290万元，造成实际损失人民币192万余元。 9.2017年2月起，被告人潘修永向被害人陈某1借款，尚欠本金人民币40万元，造成实际损失人民币29万余元。 10.2017年5月起，被告人潘修永向被害人邹某借款，尚欠本金人民币30万元，造成实际损失人民币24万余元。 11.2017年7月起，被告人潘修永向被害人王某4借款，尚欠本金人民币120万元，造成实际损失人民币73万余元。 12.2017年8月起，被告人潘修永向被害人徐某3借款，尚欠本金人民币380万元。 13.2018年1月起，被告人潘修永向被害人陈某2借款，尚欠本金人民币40万元，造成实际损失人民币32万余元。 14.2018年2月起，被告人潘修永向被害人刘某4借款，尚欠本金人民币105万元，造成实际损失人民币60万余元。 15.2018年3月份起，被告人潘修永向被害人潘某1借款，尚欠本金人民币89万元；2018年5月份起，潘修永向被害人金某借款，尚欠本金人民币140万元，造成潘某1、金某实际损失合计人民币259万余元。 16.2018年3月起，被告人潘修永向被害人胡某1借款，尚欠本金人民币15万元，造成实际损失人民币15万元。 17.2018年4月起，被告人潘修永向被害人刘某2借款，尚欠本金人民币222万元，造成实际损失人民币124万余元。 18.2018年4月起，被告人潘修永向被害人胡某2借款，尚欠本金人民币80万元，造成实际损失人民币73万余元。 19.2018年4月份起，被告人潘修永向被害人刘某1借款，尚欠本金人民币65万元。 20.2018年5月起，被告人潘修永向被害人邵某2非法人民币190万元，造成实际损失人民币170万余元。 21.2018年5月起，被告人潘修永向被害人潘某4借款，尚欠本金人民币110万元，造成实际损失人民币27万余元。 22.2018年7月起，被告人潘修永向被害人王某1借款，尚欠本金人民币165万元，造成实际损失人民币114万余元。 23.2018年7月起，被告人潘修永向被害人刘某5非法集资人民币125万元，造成实际损失人民币117万余元。 24.2018年8月起，被告人潘修永向被害人刘某6借款，尚欠本金人民币40万元，造成实际损失人民币35万余元。 25.2017年2月起，被告人潘修永向被害人潘某5借款，尚欠本金人民币50万元，实际损失人民币34万余元。 2018年9月14日，被告人潘修永主动向永嘉县公安局投案，并如实供述其犯罪事实。 对于以上指控事实，公诉机关提交了相应证据。公诉机关认为，被告人潘修永以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人潘修永犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款之规定，予以判处。 被告人潘修永对指控的借款事实无异议，但认为自己没有诈骗他人钱财，行为不构成集资诈骗罪。其辩护人提出：1.被告人潘修永主观上不具有非法占有为目的，没有向社会公开宣传并向不特定的公众借款，其行为不构成集资诈骗罪；2.潘修永有自首情节；3.潘修永系初犯，有部分古玩被扣押，能够偿还被害人部分经济损失，可酌情从轻处罚。综上，请求法庭从轻处罚。 经审理查明，2011年以来，被告人潘修永在明知自己没有还款能力的情况下，虚构自己投资古董生意或帮助他人还贷需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，通过“拆东墙补西墙”的方式向多人非法集资，骗取他人集资款。至案发之日止，被告人潘修永骗取集资款累计达人民币1800万元左右。具体犯罪事实如下： 1.2012年起，被告人潘修永向被害人徐某2非法集资人民币88万元。截至案发，扣除已支付的款项，徐某2被骗款为人民币68万余元。 2.2014年起，被告人潘修永向被害人邵某1非法集资人民币34万元。截至案发，扣除已支付款项，邵某1被骗款为人民币28万余元。 3.2014年2月起，被告人潘修永向被害人潘某2非法集资人民币61万元。截至案发，扣除已支付款项，潘某2被骗款为人民币32万元。 4.2015年12月起，被告人潘修永向被害人王某2非法集资人民币90万元。截至案发，扣除已支付款项，王某2被骗款为人民币28万余元。 5.2016年4月起，被告人潘修永向被害人刘某3非法集资人民币120万元。截至案发，扣除已支付款项，刘某3被骗款为人民币69万元。 6.2016年6月起，被告人潘修永向被害人潘某3非法集资人民币281万元。截至案发，扣除已支付的款项，潘某3被骗款为人民币227万余元。 7.2016年8月起，被告人潘修永向被害人王某3非法集资人民币290万元。截至案发，扣除已支付的款项，王某3被骗款为人民币192万余元。 8.2017年2月起，被告人潘修永向被害人陈某1非法集资人民币40万元。截至案发，扣除已支付的款项，陈某1被骗款为人民币29万余元。 9.2017年5月起，被告人潘修永向被害人邹某非法集资人民币29.1万元。截至案发，扣除已支付的款项，邹某被骗款人民币23.7万元。 10.2017年7月起，被告人潘修永向被害人王某4非法集资人民币120万元。截至案发，扣除已支付的款项，王某4被骗款为人民币73万余元。 11.2018年1月起，被告人潘修永向被害人陈某2非法集资人民币40万元，截至案发，扣除已支付的款项，陈某2被骗款为人民币32万余元。 12.2018年2月起，被告人潘修永向被害人刘某4非法集资人民币105万元。截至案发，扣除已支付的款项，刘某4被骗款为人民币60万余元。 13.2018年3月份起，被告人潘修永向被害人潘某1、金某非法集资。截至案发，扣除已支付的款项，潘某1、金某被骗款为人民币259万余元。 14.2018年3月起，被告人潘修永向被害人胡某1非法集资人民币15万元。截至案发，胡某1被骗款为人民币15万元。 15.2018年4月起，被告人潘修永向被害人刘某2非法集资人民币222万元。截至案发，扣除已支付的款项，刘某2被骗款为人民币124万余元。 16.2018年4月起，被告人潘修永向被害人胡某2非法集资人民币80万元。截至案发，扣除已支付的款项，胡某2被骗款为人民币73万余元。 17.2018年5月起，被告人潘修永向被害人邵某2非法集资人民币190万元。截至案发，扣除已支付的款项，邵某2被骗款为人民币170万余元。 18.2018年5月起，被告人潘修永向被害人潘某4非法集资人民币110万元。截至案发，扣除已支付的款项，潘某4被骗款为人民币27万余元。 19.2018年7月起，被告人潘修永向被害人王某1非法集资人民币165万元。截至案发，扣除已支付的款项，王某1被骗款为人民币114万余元。 20.2018年7月起，被告人潘修永向被害人刘某5非法集资人民币125万元。截至案发，扣除已支付的款项，刘某5被骗款为人民币112万余元。 21.2018年8月起，被告人潘修永向被害人刘某6非法集资人民币人民币40万元。截至案发，扣除已支付的款项，刘某6被骗款为人民币35万余元。 22.2017年2月起，被告人潘修永向被害人潘某5非法集资人民币50万元，截至案发，扣除已支付的款项，潘某5被骗款为人民币34.6万元。 此外，2014年初至2018年4月期间，被告人潘修永还向徐某1、徐某3、刘某1等人借款。 2018年9月14日，被告人潘修永主动向永嘉县公安局投案，但未如实供述自己的犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的被告人潘修永的供述，被害人潘某1、金某、徐某1、王某1、刘某1、徐某2、潘某1、刘某2、徐某3、邵某2、潘某3、潘某4、胡某2、陈某1、刘某3、刘某4、潘某2、邵某1、刘某5、刘某7、胡某1、王某2、王某4、王某3、陈某2、邹某、潘某5的陈述，证人刘某8的证言，归案经过、搜查笔录、检查笔录、银行明细光盘、接受证据材料清单、借条复印件、银行交易明细、扣押决定书及扣押清单、人口信息等证据证实，足以认定。 关于被告人潘修永提出其行为不构成集资诈骗罪及辩护人提出的相应辩护意见。经查认为，（1）被告人潘修永并不限制其借款对象的范围，特别是在后期，潘修永为了筹集资金，不断扩大借款对象范围，可见其集资的对象并不特定；（2）被告人潘修永明知自己已无偿还能力，为了能筹集资金，隐瞒了无力偿还的事实，以高额利息为诱饵，通过“拆东墙补西墙”的方式，骗取他人向其出借资金；（3）在案银行交易明细证明且其筹集资金规模与其生产经营活动明显不成比例。结合以上三点应当认定被告人潘修永有非法占有集资款的主观故意。综上，被告人潘修永以非法占有为目的，对他人虚构事实、隐瞒真相，以诈骗方法非法集资，其行为符合集资诈骗罪的构罪特征，应当认定构成集资诈骗罪。被告人的相应辩解与辩护意见，与事实和法律规定不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人潘修永以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。鉴于被告人潘修永犯罪以后有主动投案情节，综合考虑辩护人的罪轻辩护意见，决定对被告人潘修永予以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人潘修永犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币300000元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月14日起至2030年9月13日止。） 二、责令被告人潘修永退赔赃款，返还相应被害人。 三、随案移送的手机一部、电脑主机一部，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李世伟 人民陪审员  李云娟 人民陪审员  麻晓曼 二〇一九年十二月二十日 书 记 员  王佳佳 永嘉县人民法院门户网站网址:http://yongjia.zjcourt.cn