河南省杞县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0221刑初466号公诉机关杞县人民检察院。被告人许某某，曾用名许楼，男，1973年10月17日生，汉族，初中文化，郑州市国信农业科技有限公司负责人，住杞县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月1日被杞县公安局刑事拘留，2019年8月22日被逮捕。辩护人杨德领，河南论衡律师事务所律师。被告人吴某某，女，1962年10月3日生，汉族，初中文化，中共党员，农民，住杞县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月18日被杞县公安局刑事拘留，2019年8月22日被逮捕。辩护人张家忠，河南众志成城律师事务所律师。被告人张某某，男，1952年9月17日生，身份证号码：410221195209171313，汉族，小学文化，农民，住杞县裴村店乡裴村店村赵庄自然村137号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月16日被杞县公安局刑事拘留，2019年8月22日被取保候审。援助辩护人何安，河南何延晨律师事务所律师。被告人周某某，男，1953年2月13日生，汉族，初中文化，中共党员，农民，住杞县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月16日被杞县公安局刑事拘留，2019年8月22日被取保候审。援助辩护人胡启明，河南何延晨律师事务所律师。杞县人民检察院以杞检二部刑诉（2019）22号起诉书指控被告人许某某、吴某某、张某某、周某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杞县人民检察院指派检察员谢军伟出庭支持公诉，被告人许某某及辩护人杨德领、被告人吴某某及辩护人张家忠、被告人张某某及辩护人何安、被告人周某某及辩护人胡启明到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年10月份，被告人许某某伙同吴某某等人以高息为诱饵面向社会不特定人员非法吸收存款，在2014年7月2日注册成立以吴某某为法定代表人的郑州市国信农业科技有限公司杞县分公司，继续非法吸收存款至2015年4月。经开封市天鑫会计师事务所鉴定，自2013年10月至2015年4月期间，许某某、吴某某等人非法吸收公众存款金额共计38147460元。其中吸收黄某某等251人存款18239100元，累计已归还本金155000元，已发放利息累计230920元，未归还本金18084100元。被告人吴某某以存取款方便、资金安全为由，采取口口相传方式向社会不特定人员非法吸收存款共计2651300元，吴某某将吸收的资金存入郑州市国信农业科技有限公司杞县分公司600000元，剩余钱款出借于他人。被告人张某某于2014年7月份开始成为郑州市国信农业科技有限公司杞县分公司业务员以来，为该公司向社会不特定人员非法吸收存款共计483000元，张某某将吸收的资金和自有资金存入郑州市国信农业科技有限公司杞县分公司，现张某某已退还集资参与人本金50000元，剩余部分与集资参与人已达成和解协议，集资参与人表示对其谅解。张某某已退缴违法所得10000元。被告人周某某于2014年7月份开始成为郑州市国信农业科技有限公司杞县分公司业务员以来，为该公司向社会不特定人员非法吸收存款共计220000元，周某某将吸收的资金和自有资金存入郑州市国信农业科技有限公司杞县分公司，现周某某已退还集资参与人本金120000元，剩余部分与集资参与人已达成和解协议，集资参与人表示对其谅解。公诉机关认为，以上四被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，四被告人认罪认罚，建议法院判处被告人许某某有期徒刑六至八年并处罚金三十万至四十万元；判处被告人吴某某有期徒刑三至四年并处罚金五万至十万元；判处被告人张某某有期徒刑一至二年并处罚金二万至五万元；判处被告人周某某有期徒刑六个月至一年并处罚金二万至三万元；对被告人张某某、周某某可以适用缓刑。被告人许某某、吴某某、张某某、周某某对公诉机关指控事实均没有异议，自愿认罪认罚。被告人许某某的辩护人意见是许某某认罪态度较好，系初犯，建议法庭对其减轻处罚。被告人吴某某的辩护人意见是吴某某认罪认罚，系初犯，愿意偿还群众相关债务，建议法庭对其减轻处罚判处缓刑。被告人张某某的辩护人意见是张某某认罪认罚，系初犯，积极偿还群众本金，取得了被害人谅解，建议法庭对其判处缓刑。被告人周某某的辩护人意见是周某某认罪认罚，系初犯，吸收金额较少，积极退赃退赔，取得了被害人谅解，建议法庭对其判处缓刑。经审理查明，2013年10月份，被告人许某某伙同吴某某等人以高息为诱饵面向社会不特定人员非法吸收存款，在2014年7月2日注册成立以吴某某为法定代表人的郑州市国信农业科技有限公司杞县分公司，继续非法吸收存款至2015年4月。经开封市天鑫会计师事务所鉴定，自2013年10月至2015年4月期间，许某某、吴某某等人非法吸收公众存款金额共计38147460元。其中吸收黄某某等251人存款18239100元，累计已归还本金155000元，已发放利息累计230920元，未归还本金18084100元。被告人吴某某以存取款方便、资金安全为由，采取口口相传方式向社会不特定人员非法吸收存款共计2651300元，吴某某将吸收的资金存入郑州市国信农业科技有限公司杞县分公司600000元，剩余钱款出借于他人。被告人张某某于2014年7月份开始成为郑州市国信农业科技有限公司杞县分公司业务员以来，为该公司向社会不特定人员非法吸收存款共计483000元，张某某将吸收的资金和自有资金存入郑州市国信农业科技有限公司杞县分公司，现张某某已退还集资参与人本金50000元，剩余部分与集资参与人已达成和解协议，集资参与人表示对其谅解。张某某已退缴违法所得10000元。被告人周某某于2014年7月份开始成为郑州市国信农业科技有限公司杞县分公司业务员以来，为该公司向社会不特定人员非法吸收存款共计220000元，周某某将吸收的资金和自有资金存入郑州市国信农业科技有限公司杞县分公司，现周某某已退还集资参与人本金120000元，剩余部分与集资参与人已达成和解协议，集资参与人表示对其谅解。上述事实，四被告人在法庭审理过程中没有异议，且有证人证言、借款合同、开封市天鑫会计师事务所鉴定意见、谅解书及相关书证等证据证实，足以认定。本院认为，被告人许某某、吴某某、张某某、周某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中许某某、吴某某吸收存款数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对四被告人非法吸收的公众存款应当予以追缴或责令退赔。四被告人认罪认罚，张某某、周某某退还部分集资款，取得了集资参与人的谅解，可对其从轻、从宽处罚。根据被告人张某某、周某某的犯罪情节和悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，可对其宣告缓刑。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人许某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年并处罚金人民币三十万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2025年7月31日止）二、被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年并处罚金人民币五万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月18日至2022年7月17日止）三、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年缓刑一年并处罚金人民币二万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期自判决确认之日起计算）四、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年并处罚金人民币二万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期自判决确认之日起计算）五、对四被告人非法吸收的存款予以追缴或责令退赔后发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  程熙茗审 判 员  张 峰人民陪审员  李 丽二〇一九年十二月二十六日书 记 员  司书源