河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1422号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人曹三红，女，1968年3月18日出生于河南省郑州市，汉族，本科文化程度，中国人民银行巩义市支行退休职工，系河南端木风投资担保公司股东、法定代表人，住河南省郑州市惠济区，户籍地郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月22日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年7月30日被逮捕。辩护人杨智丰，河南有道律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2019〕98号起诉书指控被告人曹三红犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。在审理过程中，河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑变诉（2019）2号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派代理检察员李明伟出庭支持公诉，被告人曹三红及其辩护人杨智丰到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市金水区人民检察院指控：河南端木风投资担保有限公司成立于2010年3月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层。该公司违反国家金融法律法规，以下游企业发展为由，用高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金。曹三红作为河南端木风投资担保有限公司法定代表人、股东，参与介绍客户来公司投资。经审计，该公司共吸收客户资金445281811元，已兑付金额74643672.5元，未兑付金额为370638138.5元；截至目前证据显示被告人曹三红直接吸收客户6人，实际吸收资金人民币3247000元，公司已兑付客户资金人民币235825元，未兑付客户资金人民币3011175元。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了被告人曹三红的供述，白玉民等人的供述，集资参与人的陈述，证人证言，鉴定意见书，辨认笔录，委托投资合同，银行交易凭证，受案经过，到案经过，户籍证明等证据。认为被告人曹三红的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法追究其刑事责任。被告人曹三红辩解称其仅为挂名法定代表人，未参与公司的经营管理，其辩护人辩护称，被告人曹三红未参与公司实际经营，系从犯，构成自首，请求从轻处罚。经审理查明：河南端木风投资担保有限公司（以下简称端木风公司）成立于2010年3月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层。被告人曹三红系股东、法定代表人，白玉民（已判决）系实际控制人。该公司违反国家金融法律法规，以下游企业发展为由，用高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金。经审计，截止2017年2月份，端木风公司债权申报人数为718人，实缴金额人民币445281811元，已兑付金额74643672.5元，未兑付金额为370638138.5元；被告人曹三红吸收客户6人，吸收资金人民币3247000元，兑付资金人民币235825元，未兑付资金人民币3011175元。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.集资参与人杨凤云证明，2011年其听老家朋友介绍认识了曹三红，其朋友说曹三红在端木风公司上班，其就去端木风公司，当时是翟晓霞接待的其，告诉其端木风公司是正规企业，让其放心把钱投到端木风公司，其当时交了10万元。其去过几次之后，就找到曹三红，当时曹三红在她的办公室让其放心把钱放在公司，不会让其有损失，其感觉端木风公司比较靠谱，就在她的办公室追加了50万元的投资，曹三红帮其办好合同，利息其都收到了，后陆续追加到150万元。2015年6月份其收不到利息了，就多次找曹三红也联系不上，一直没要回来本金。2.集资参与人王银玲证明，其和曹三红是邻居，2012年其听曹三红说她成立了端木风投资担保公司，问其有没有兴趣投资，把钱放在端木风公司，利息一分五，比银行利息高，并邀请其去端木风公司参观。后其到端木风公司，曹三红接待的其，向其介绍端木风公司是正规企业，证件齐全，大楼也是自有的，其就感觉不错。随后就在端木风公司刷了55万元，曹三红帮其办好了合同，利息其都如期收到。后其又追加了55万元，利息也如期收到，其又给了曹三红10万元现金，从55万元里分出来20万，帮其女儿办了30万元的合同。2015年6月份其收不到利息，就去找曹三红，但是至今钱也没要回来。集资参与人孟祥合、张慧峰、吕焕玲、王永衡、张艳红、王慧君、徐梅兰等人证明的事实与集资参与人杨凤云、王银玲证明的事实能够相互印证，均证实了端木风公司非法吸收公众存款的事实。且有客户资料在案佐证。3.河南中财德普会计师事务所有限公司于2019年11月6日出具的鉴定意见书及公安机关出具的情况说明证明，（1）2010年1月至2017年2月28日端木风公司共吸收理财客户资金5359440000元，已兑付4919894492元，未兑付438951688.66元；（2）截止报告出具日，端木风公司债权申报人数为718人，申报合同金额为449953250元，实缴金额445281811元，已兑付集资参与人共74643672.5元，未兑付集资参与人金额为370638138.5元；（3）端木风公司经营期间，曹三红个人介绍客户，端木风公司吸收客气资金20929000元，已兑付3620775元，未兑付17308225元，涉及客户27人；（4）经工作目前有六人陈述在端木风公司投资是通过曹三红介绍进去的（曹艳舞、孟祥合、王银玲、杨凤云、王慧君、徐梅兰），其余人员未落实。4.工商注册资料证明，河南端木风投资担保有限公司经营范围为贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保，不具有吸收资金的资格。被告人曹三红系股东、法定代表人。5.投资客户核实登记表、出资证明担保函、授权委托书、收据、利息收据、付息还款计划、联合出借协议书、银行流水证明，端木风公司以与集资客户签订联合出借协议书、担保函、还款计划书等形式吸收集资客户资金，并承诺还本付息。6.到案经过、在逃人员登记表证明，被告人曹三红于2018年4月29日被上网追逃，2019年6月22日被抓获到案。7.户籍证明、情况说明证明，被告人曹三红的身份情况，无犯罪记录。8.兰宇宏证明，其在端木风公司财务室工作，领导是王新志，财务室还有翟晓霞等人，其主要工作是负责账务往来的记录。曹三红是公司的法定代表人和财务总管，财务室归她管理，在公司四楼有办公室。公司需要向下游企业和借款客户汇款，翟晓霞去找曹三红，曹三红办公室放着银行的权限卡和POS机，每次汇款财务室都会到曹三红那领银行卡和U盾，曹三红同意后可以在财务室电脑上汇款。9.白玉民的供述，其是端木风公司的实际控制人，曹三红是公司股东、法定代表人。公司全部都是自己出资，股东都没有出资。公司从2009年成立，就一直做个人投资理财业务，主要通过投放商业广告进行宣传，客户经理组织客户投资，签订合同，合同有曹三红签字盖章，客户通过不同形式将钱投到其公司和用款企业，其公司以不同形式把钱投出去，客户只管每月收利息就行，客户将钱转到指定的账户上或者刷POS机，利息一般是月息一分五。10.王新志的供述，其于2010年6月通过朋友介绍到端木风公司上班，任财务总监负责财务方面的工作，公司实际控制人是白玉民，曹三红在公司四楼有办公室，她在公司主要管理翟晓霞和兰宇宏，公司的财务和账务由翟晓霞和兰宇宏整理好后，向曹三红报告核实。曹三红参加过公司的会议，在会上会鼓励员工拉存款。11.胡爽的供述，2011年其应聘到端木风公司工作，曹三红在公司四楼有专用办公室，负责公司财务工作。每次其介绍客户来公司投资，都是在曹三红的办公室刷银行卡，曹三红大部分时间都在办公室，刷完银行卡后她的助理把银行小票收走，其再领着客户到外面财务室签合同盖章。曹三红参加过公司的会议，公司出事后，她领着去巩义开元金属要过账。12.被告人曹三红的供述，其系端木风公司的法定代表人，白玉民是实际控制人，财务总监是王新志，平时其私章在公司财务室放着，公司办理业务时盖其私章，并且合同由其直接签字。其办理的银行卡公司财务部门拿走用了，公司出事后，其知道公司欠了好多客户的钱，公司下游企业大部分欠账都没还。焦作好友轮胎欠了几个亿，巩义开元金属欠了1亿左右，焦作亿万饭店欠账5000万左右，奔龙皮业欠账2000万，2016年5月，其从巩义开元金属要回来600万左右，都给客户支付利息了。本院认为：被告人曹三红向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人曹三红犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于被告人曹三红及其辩护人提出的未参与端木风公司经营管理，系从犯的辩解、辩护理由。经查，兰宏宇的证言、王新志、胡爽等人的供述等在案证据均证实了被告人曹三红担任端木风公司法定代表人，负责管理财务部门，在非法吸收公众存款共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，但其作用相对较小，在量刑时予以考虑。故对上述辩解、辩护理由不予采纳。关于辩护人提出曹三红构成自首的辩护意见，经查，被告人曹三红系上网追逃后抓获到案，依法不构成自首，对上述辩护理由不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”对被告人曹三红依法应在上述法定量刑幅度内量刑。根据被告人曹三红的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人曹三红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月22日起至2023年6月21日止。罚金于判决生效后五日内向本院一次缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  邢会萍人民陪审员  邹辉琳二〇一九年十二月二十六日书 记 员  刘艳清