上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0110刑初1089号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人潘哲敏，男，1974年2月10日出生，汉族，户籍在上海市宝山区。辩护人傅天华、沈逸文，上海欣尚律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检三部刑诉〔2019〕667号起诉书指控被告人潘哲敏犯诈骗罪，于2019年10月28日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员龚某某出庭支持公诉，被告人潘哲敏及其辩护人傅天华到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，2016年1月6日，被告人潘哲敏诱使夏某某与其签订借款人民币(下同)180万元的借据及《房屋租赁协议》，由夏将名下上海市杨浦区殷行路XXX弄XXX号XXX室租赁给梁某某(另案处理)，直至借款还清解除。被告人潘哲敏通过银行转账180万元后要求夏某某取现返还的方式，实际使夏某某借得53.5万元。2016年4月13日，被告人潘哲敏在索债不成的情况下，向上海市静安区人民法院提起民事诉讼，要求判令夏某某夫妇归还本金180万元及利息、逾期违约金等。后经上海市第二中级人民法院调解，夏某某夫妇需返还潘哲敏120万元及律师费，后因夏某某夫妇无力偿还，未果。2016年1月23日，被告人潘哲敏诱使王某某与其签订借款30万元的借据，并通过银行转账30万元后要求王某某取现返还的方式，实际使王某某借得13.5万元。2016年6月3日，被告人潘哲敏在索债不成的情况下，向上海市浦东新区人民法院提起民事诉讼，要求判令王某某归还本金30万元及利息、逾期违约金等。获胜诉判决。因王某某无力偿还，未果。2019年6月21日，被告人潘哲敏在浙江省杭州市下城区庆春路XXX号君安快捷酒店被抓获归案。公诉机关确认被告人潘哲敏以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，构成诈骗罪，潘哲敏已着手实施犯罪，因意志以外的原因未得逞，是犯罪未遂，依法可以比照既遂犯减轻处罚。被告人潘哲敏对指控的事实有异议，辩解称，其确实借给夏某某180万元、王某某30万元，并未要求二人在收到借款后取现返还，故起诉书指控不属实辩护人认为，夏某某、王某某的陈述可信度不高。如果夏某某仅借得55万元，却愿意写下180万元的借据，最后同意以120万元调解，一个成年人的上述行为不符合常理，王某某的行为也是如此。公诉方主要采信夏某某、王某某的陈述，但其余证据并不能支撑夏、王二人的陈述。鉴于本案证据单薄，被害人品行有重大瑕疵，请求法院慎重判决。经审理查明，2016年1月6日，被告人潘哲敏诱使夏某某与其签订借款180万元的借据及《房屋租赁协议》等，由夏承诺，如到期未能归还全部欠款，则将名下上海市杨浦区殷行路XXX弄XXX号XXX室租赁给梁某某，直至借款还清。当日，潘哲敏通过银行转账180万元至夏某某的账户后要求夏某某全部取现，之后，夏某某实际借得53.5万元，将余款全部归还潘哲敏。2016年4月13日，被告人潘哲敏在索债180万元不成的情况下，向法院提起民事诉讼，要求判令夏某某夫妇归还本金180万元及利息、逾期违约金等。一审判决后，夏某某夫妇不服，提出上诉。后经上海市第二中级人民法院调解，夏某某夫妇需返还潘哲敏120万元及律师费。因夏某某夫妇至今无力偿还上述钱款，潘哲敏诈骗未得逞。2016年1月，王某某通过章某某、张某某等人的介绍，向潘哲敏借款15万元，借期一年，每月利息3000元。同年1月23日，潘哲敏诱使王某某与其签订借款30万元的借据，称只要按时还款，只需归还15万元及利息，如违约需归还30万元。王某某信以为真，与潘哲敏签订借款30万元的借据。当日，潘哲敏通过银行转账30万元至王某某的账户，并当场要求王某某取现返还部分现金。扣除以平台费、砍头息、辛苦费等各种名义的钱款后，王某某实际借得13.5万元。2016年6月3日，被告人潘哲敏以王某某未在借款期限一个月内还款为由，向上海市浦东新区人民法院提起民事诉讼，要求判令王某某归还本金30万元及利息、逾期违约金等。后潘胜诉。因王某某无力偿还，潘哲敏诈骗未得逞。2019年6月21日，被告人潘哲敏在浙江省杭州市下城区庆春路XXX号君安快捷酒店被抓获归案。以上事实，有下列证据证实：1、被害人夏某某的陈述证实，其向潘哲敏借款，签订180万元的借据并签订20年房屋租赁合同，潘哲敏通过银行转账180万元后要求其取现返还部分钱款，使其实际到手仅53.5万元，后因其未还款被潘哲敏起诉，经调解，同意归还120万元，但至今仍无力归还。2、夏某某提供的与潘哲敏的委托代理人黄某某的谈话录音印证了夏某某的陈述。3、证人黄某某的证言证实上述夏某某提供的录音内容的真实性，并证实其受潘哲敏委托，最终在二审时与夏某某夫妇达成还款协议的事实。4、被害人王某某的陈述证实，其向潘哲敏借款，口头约定借款15万元，借期一年，每月利息3000元。如按约还款，只需归还15万元及利息，违约则还款30万元。后王某某与潘哲敏签订30万元的借据并签订房屋租赁合同，潘哲敏通过银行转账30万元后要求其取现返还部分钱款，使其实际到手仅13.5万元。后潘哲敏以王某某未在借款期限一个月内还款为由，向法院提起民事诉讼，要求返还30万元本金及利息、违约金等，其至今仍无力归还。5、被害人王某某提供的微信聊天记录截图印证了王某某的陈述。6、证人章某某的证言证实，2016年1月，王某某经章某某、张某某的介绍向潘哲敏借款15万元，借期一年，每月利息3000元。借款当日，王某某收到潘哲敏转账的30万元后，取现返还部分现金给潘哲敏的事实。7、《借据》《收条》《借款人承诺书》《房屋租赁协议》证实，潘哲敏与王某某签订借据，与夏某某签订借据并同时签订房屋租赁协议的具体情况。8、潘哲敏、夏某某、王某某银行账户明细证实，潘哲敏向夏某某、王某某转账金额为180万元、30万元，夏、王收到转账后大额取现的事实。9、《民事起诉状》《民事裁定书》《民事调解书》《民事判决书》及相关庭审笔录证实潘哲敏起诉夏某某、王某某的民事诉讼过程。10、上海市公安局杨浦分局《受案登记表》、新江湾城派出所出具的《抓获经过》证实本案的案发以及被告人潘哲敏的到案经过。11、被告人潘哲敏的历次供述。上述证据，均经庭审举证质证，证据来源合法，所证内容客观、真实，本院予以确认。本院认为，被告人潘哲敏以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，依法应对潘哲敏予以惩处。应当指出，本案中，被害人夏某某、王某某素不相识，但二人陈述的被骗过程基本一致，即潘哲敏以借款为名，走虚高流水，立翻倍借据，承诺只有借款人违约才按翻倍借据还款等。且夏某某、王某某的陈述分别得到谈话录音、证人证言，微信聊天记录和银行转账明细等证据的印证，潘哲敏关于确实按照借据数额借款给夏某某、王某某的辩解，辩护人关于本案证据单薄的辩护意见均与本案查明的事实不符，均不予采纳。潘哲敏已着手实施犯罪，因意志以外的原因未得逞，是犯罪未遂，依法可以比照既遂犯减轻处罚。为严肃国法，保护公民财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人潘哲敏犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2025年6月20日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李 敏审 判 员  杨晓俊人民陪审员  章好全二〇一九年十二月三十日书 记 员  尉 蔚附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。