河北省广宗县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0531刑初142号 公诉机关河北省广宗县人民检察院。 被告人张浩，男，1991年7月6日出生于邢台市桥东区，汉族，中专文化程度，个体工商户，户籍所在地及现住址河北省邢台市桥东区。因涉嫌合同诈骗罪，于2018年4月20日被广宗县公安局刑事拘留，于2018年5月11日被广宗县公安局取保候审，于2019年4月23日被广宗县人民检察院取保候审，于2019年10月16日，被本院取保候审。 被告人刘策，男，1993年3月20日出生于邢台市桥东区，汉族，中专文化程度，个体工商户，户籍所在地及现住址河北省邢台市桥东区。因涉嫌合同诈骗罪，于2018年4月20日被广宗县公安局刑事拘留，于2018年5月11日被广宗县公安局取保候审，于2019年4月23日被广宗县人民检察院取保候审，于2019年10月16日被本院取保候审。 被告人李恩国，男，1983年7月13日出生于邢台市隆尧县，汉族，高中文化程度，企业员工，户籍所在地河北省邢台市桥东区，现住邢台市桥东区。因涉嫌合同诈骗罪，于2018年4月18日被广宗县公安局刑事拘留，于2018年4月25日被广宗县公安局取保候审，于2019年4月23日被广宗县人民检察院取保候审，于2019年10月18日被本院取保候审。 被告人张昭，男，1987年11月5日出生于邢台市南和县，汉族，初中文化程度，企业员工，户籍所在地及现住址河北省邢台市南和县。因涉嫌合同诈骗罪，于2018年4月27日被广宗县公安局刑事拘留，于2018年5月11日被广宗县公安局取保候审，于2019年4月23日被广宗县人民检察院取保候审，于2019年10月17日被本院取保候审。 被告人张伟岭，男，1981年12月29日出生于邢台市巨鹿县，汉族，小学文化程度，务农，户籍所在地及现住址河北省邢台市巨鹿县。因涉嫌合同诈骗罪，于2018年4月12日被广宗县公安局刑事拘留，于2018年5月18日被广宗县公安局取保候审，于2019年4月23日被广宗县人民检察院取保候审，于2019年10月18日被本院取保候审。 被告人吕钟济，男，1986年7月15日出生于邢台市巨鹿县，汉族，初中文化程度，个体工商户，户籍所在地及现住址河北省邢台市巨鹿县。因涉嫌合同诈骗罪，于2018年4月12日被广宗县公安局刑事拘留，于2018年4月28日被广宗县公安局取保候审，于2019年4月23日被广宗县人民检察院取保候审，于2019年10月17日被本院取保候审。 广宗县人民检察院以广检公诉刑诉〔2019〕81号起诉书指控被告人张浩、刘策、李恩国、张昭、张伟岭、吕钟济犯合同诈骗罪，于2019年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广宗县人民检察院指派检察员邢晓杰出庭支持公诉，被告人张浩、刘策、李恩国、张昭、张伟岭、吕钟济到庭参加了诉讼。现已审理终结。 广宗县人民检察院指控：1、2017年11月22日，闫立红（已判）从田辉（已判）处了解到深圳前海信美分期科技有限公司（以下简称信美公司）分期贷款不用还款的信息后，伙同被告人张浩、刘策及田辉、胡立毅（已判）等人，以闫立红名义从信美公司骗取贷款20，000元。其中闫立红、田辉为达到办理目的，闫立红付家访费600元，田辉转给张浩7，000元，张浩转给胡立毅6，200元，张浩从中得款800元与刘策均分。贷款到账后，田辉拟持闫立红银行卡支取，但因闫立红先将银行卡冻结，未能支取，后闫立红将贷款全部支取并消费，案发后闫立红退还20，000元。2、2017年11月24日，被告人张昭从被告人刘策、张浩处，了解到信美公司分期贷款不用还款的信息后，通过张浩、刘策、吴伯卿（另案处理）、胡立毅从信美公司骗取贷款20，000元。张浩、刘策从中分别得款1，600元，胡立毅得款10，200元，张昭得款6，000元。案发后，张昭退回6，000元。3、2017年11月23日，被告人李恩国从刘策处了解到信美公司分期贷款不用还款的信息后，提供虚假信息伙同张浩、刘策、吴伯卿、胡立毅在信美公司骗取贷款20，000元，贷款到账后张浩、刘策分别得款900元，胡立毅得款10，200元，李恩国得款8，000元。案发后，李恩国退回8，000元，张浩、刘策各退回3,100元。4、2017年11月23日，被告人张伟岭通过被告人吕钟济了解到信美公司分期贷款不用还款的信息后，伙同吕钟济、胡立毅从信美公司骗取贷款20，000元。胡立毅得款10，400元，张伟岭得款5，000元，吕钟济得款4，000元。案发后，吕钟济退回4，000元、张伟岭退回5，000元。5、2017年11月26日，广宗县郭学帅从朋友处得知信美公司分期贷款不用还款的信息后，找到田辉并伙同胡立毅，及张浩、刘策、吴伯卿等人提供虚假信息从信美公司骗取贷款10，000元。张浩、刘策分别得款200元，胡立毅得款5，100元，田辉得款1，200元，郭学帅得款3，000元。被告人到案后均自愿如实供述自己的罪行，退回赃款。为了证明上述指控，公诉机关向法庭提供的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述、检查辨认笔录等证据予以证明。公诉机关认为，被告人张浩、刘策、李恩国、张昭、张伟岭、吕钟济以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人张浩、刘策、李恩国、张昭、张伟岭、吕钟济认罪认罚，退回赃款，可依法从轻处理，张浩曾有前科劣迹，依法酌情从重处罚。建议对被告人张浩、刘策在有期徒刑九个月至十一个月之间量刑，并处罚金六千元至八千元，对被告人张昭、李恩国、张伟岭、吕钟济建议判处有期徒刑六个月，并处罚金五千元。 被告人张浩、刘策、李恩国、张昭、张伟岭、吕钟济均辩称，当庭自愿认罪悔罪，主动退赃，请求从轻处罚。 经审理查明： （一）2017年11月22日，闫立红（已判）从田辉（已判）处了解到信美公司分期贷款不用偿还的信息后，伙同被告人张浩、刘策及田辉、胡立毅（已判）等人，以闫立红名义从信美公司骗取贷款20，000元。为达到贷款目的，田辉通过支付宝转账方式转给张浩7，000元，张浩将其中的6，200元转账给胡立毅，并将余下的800元与刘策均分。贷款20，000元到账后，闫立红将该银行卡冻结，后闫立红将贷款全部支取。案发后，张浩、刘策均退款400元。 上述事实有经庭审质证确认的证据予以证实： 1、河北省邢台市中级人民法院指定管辖决定书指定由本院对犯罪嫌疑张浩、刘策等6人合同诈骗一案进行审判。 2、邢台市公安局指定管辖决定书指定由广宗县公安局对张浩、刘策、李恩国、张伟岭、吕钟济、张昭等合同诈骗案件管辖；受案登记表记载，2018年1月8日，广宗县大平台乡一村民报警称其办网上贷款被一男子诈骗2万元。 3、抓获经过、户籍证明信证实，2018年4月19日14时，公安民警将张浩、刘策抓获归案，张浩、刘策具有刑事责任能力。 4、被害人陈某陈述，他是深圳前海信美分期科技有限公司总经理，公司为客户提供贷款咨询服务，公司在全国招代理商，在邢台市的代理商是邢台市三甲红网络科技有限公司，代理商负责发展客户，代理商指导客户在信美分期Ａｐｐ软件上注册信息，填写资料，对客户进行家访，客户将身份证照片、银行卡照片、家访照片等上传到信美分期Ａｐｐ软件，然后信美分期公司的后台进行审核，审核通过后，公司通知放款公司进行放款，贷款直接打到客户提供的银行卡上，客户按照合同每月进行还款，客户把每月的本息和服务费存到客户的银行卡上，由银行直接扣划，客户不归还贷款会给信美公司造成资金损失。 5、被告人张浩供述，2017年11月21日，田辉将闫立红介绍到他的手机店，闫立红用手机下载了信美分期的App软件并通过贷款审核后，张浩和胡立毅、闫立红等人一起去了闫立红家里进行家访，并约定贷款分款事宜。为了贷款审核通过，闫立红用支付宝给信美公司转账600元，田辉用支付宝给张浩转账7，000元，张浩将其中的6，200元转账给胡立毅，将剩余的800元与刘策平分。张浩将闫立红的身份证、银行卡、手机卡交给田辉手中保管，第二天中午贷款到账后，该银行卡被闫立红冻结。 6、被告人刘策供述，在闫立红20，000元的贷款手续走完、贷款还没有到闫立红银行卡之前，需先交给他和张浩手续费7,000元，他和张浩把其中的6,200元给胡立毅，胡立毅收到款之后操作审批贷款。在该笔贷款到闫立红银行卡之前，田辉给张浩支付了7,000元，张浩给胡立毅支付6,200元，刘策和张浩获利800元。 7、同案犯田辉供述，闫立红是他介绍给张浩和刘策的，2017年11月22日晚上19点半左右，为了贷款通过审批，张浩打电话让他转账7,000元，田辉用支付宝转给张浩7，000元，商定贷款下来后闫立红拿6，000元，田辉拿7，000元，闫立红将身份证、手机卡、银行卡交给张浩，张浩将闫立红的身份证、手机卡、银行卡押给田辉保管。第二天贷款到账后，发现银行卡已被冻结。 8、同案犯闫立红供述，2017年11月22日，他通过田辉介绍到桥东区的一个手机门市，办理了信美公司的分期贷款，商定了分款事宜，并将身份证、银行卡、手机卡给了在科技大厦开门市的那个男的，第二天贷款到账后，闫立红将银行卡冻结，后将贷款取出自用。 9、同案犯胡立毅供述，邢台三甲红网络科技有限公司代理信美公司的小额贷款业务，他是该公司的业务员，张浩、刘策找的那些客户他已经不记得了，办理贷款时，张浩、刘策把注册信息等流程办好后通知他，他收到张浩、刘策的费用，留下自己的提成后报公司审批。 10、同案犯闫立红中国农业银行银行卡交易明细清单证实，2017年11月23日，同案犯闫立红获得贷款20，000元。 11、河北省非税收入一般缴款书证实，案发后张浩、刘策均退款400元。 上述证据经法庭质证予以认定。 （二）2017年11月24日，被告人张昭从刘策、张浩处了解到信美公司分期贷款不用还款的信息后，通过张浩、刘策、吴伯卿（另案处理）、胡立毅从该公司骗取贷款20，000元。张浩、刘策从中分别得款1，600元，张昭得款6，000元。案发后张昭退款6，000元，张浩、刘策均退款1，600元。 上述事实有经庭审质证确认的证据予以证实： 1、抓获经过证实，2018年4月27日，公安民警将被告人张昭抓获归案。 2、户籍证明信、违法犯罪查询证明，被告人张昭具有刑事责任能力，无违法犯罪记录。 3、被告人张昭供述，2017年11月24日，他通过刘策、张浩咨询贷款事宜；2017年11月25日，刘策、张浩和一个自称是信美的业务员到他家进行家访，并商定贷款20，000元，他得款6,000元；2017年11月26日他的建行卡短信提示贷款到账，他把其中的14，000元通过支付宝转到了张浩的账户。 4、被告人张浩供述，2017年11月26日上午11点左右贷款到了张昭的银行卡内，张昭通过支付宝转给他14,000元，他将其中的12,000元通过支付宝转给胡立毅，减去垫付的600元提现费，他和刘策共得款3,200元，二人均分。 5、被告人刘策供述，2017年11月26日上午10点左右，张昭贷款20,000元到账后，张昭通过支付宝给张浩转了14,000元，张浩通过支付宝转给胡立毅12,000元，减去垫付的600元提现费，他和张浩共得款3，200元，二人均分。 6、被告人张昭中国建设银行银行卡客户交易明细清单、手机截图证实，2017年11月26日，被告人张昭获得贷款20，000元，并于同日通过支付宝方式转给张浩14,000元。 7、河北省非税收入一般缴款书证实，案发后张昭退款6，000元，张浩、刘策均退款1，600元。 上述证据经法庭质证予以认定。 （三）2017年11月23日，被告人李恩国从被告人刘策处了解到信美公司分期贷款不用还款的信息后，提供虚假信息伙同张浩、刘策、吴伯卿、胡立毅在该公司骗取贷款20，000元，贷款到账后张浩、刘策分别得款900元，李恩国得款8，000元。案发后，李恩国退款8,000元，张浩、刘策均退款900元。 上述事实有经庭审质证确认的证据予以证实： 1、到案经过证实，2018年4月17日下午19时许，公安民警将被告人李恩国抓获到案。 2、常住人口数据查询详细信息证实，被告人李恩国具有刑事责任能力。 3、被告人李恩国供述，2017年11月20日左右的一天，他从张浩、刘策处得知信美分期贷款公司贷款不用还的信息，同年11月23日就在张浩、刘策的门市办理了贷款，同年11月24日贷款成功后，他得款8,000元。 4、被告人张浩供述，2017年11月23日中午，李恩国到门市办理贷款，刘策拿李恩国手机办理审核信息，到了晚上，他就和刘策、胡立毅、吴伯卿一行去李恩国家进行家访，为了贷款审核通过，他给胡立毅转了10，200元，往李恩国银行卡转了600元做提现费，贷款20,000元到账后，李恩国和刘策去银行取钱，回到门市上，刘策给了李恩国7,400元，剩下的12,600元交给了张浩，张浩得款900元，刘策得款900元。 5、被告人刘策供述，2017年11月23日中午，李恩国到门市办理贷款，他就拿李恩国的手机进行了注册，到了晚上8点左右，他和胡立毅、吴伯卿、张浩一起去李恩国家进行家访，张浩用网银给李恩国银行卡内转了600元提现费，通过支付宝给胡立毅转了10,200元，贷款成功后，给了李恩国现金7,400元。 6、被告人张浩中国建设银行银行卡客户交易明细清单证实，2017年11月24日张浩转账给李恩国600元。 7、被告人李恩国中国农业银行银行卡交易明细清单证实，2017年11月25日贷款20,000元到账，并于同日支出现金20,000元。 8、河北省非税收入一般缴款书证实，案发后李恩国退款8，000元，张浩、刘策均退款900元。 上述证据经法庭质证予以认定。 （四）2017年11月23日，被告人张伟岭通过被告人吕钟济了解到信美公司分期贷款不用还款的信息后，伙同吕钟济、胡立毅从信美公司骗取贷款20，000元。张伟岭得款5，000元，吕钟济得款4，000元。案发后，张伟岭退款5，000元，吕钟济退款4，000元。 上述事实有经庭审质证确认的证据予以证实： 1、抓获经过证实，2018年4月11日21时许，公安民警将被告人张伟岭抓获归案，2018年4月12日上午11时许，公安民警将被告人吕钟济抓获归案。 2、户籍证明信、违法犯罪查询证明，被告人张伟岭、吕钟济具有刑事责任能力，无违法犯罪前科。 3、被告人张伟岭供述，2017年11月21日，他去吕钟济开的手机门市问空放贷款的事情，2017年11月22日吕钟济带了一男一女两个人去他家进行家访，贷款到账后，他得款5,000元。 4、被告人吕钟济供述，2017年11月份，他从胡立毅处得知信美分期贷款公司可以放贷款不用还的信息，就联系了张伟岭去他的门市，并商定贷款下来后给张伟岭5,000元，他押着张伟岭的银行卡，为贷款办理成功，他给了胡立毅女业务员600元现金，女业务员向张伟岭银行卡转账600元服务费，贷款20,000元到账后，吕钟济从张伟岭银行卡中取出15，000元，之后将卡还给了张伟岭。贷款20,000元分给了胡立毅10，400元，分给了张伟岭5，000元，吕钟济分得4,000元。 5、同案犯胡立毅供述，吕钟济给他介绍过客户，具体办多少金额的贷款以及具体得了多少钱记不清了。 6、证人孙某证言证实，2017年9月份胡立毅在平乡县开了个门市，让她给胡立毅看门市，2017年11月份的一天下午，胡立毅开车拉着她去巨鹿县给一位客户做过家访，胡立毅让她用自己的支付宝账户往客户银行卡上转了600元，并收到客户600元现金。 7、被告人张伟岭中国农业银行信用卡交易明细清单证实，2017年11月24日贷款20,000元到被告人张伟岭银行账户，同日该账户通过“财付通”方式转出5，000元，现金支取15，000元。 8、被告人张伟岭手机截屏证实，2017年11月25日，被告人张伟岭通过微信方式支取其农业银行账户5,000元。 9、被告人吕钟济手机截屏证实，2017年11月25日，被告人吕钟济转给胡立毅9,800元。 10、河北省非税收入一般缴款书证实，案发后吕钟济退款4，000元，张伟岭退款5，000元。 上述证据经法庭质证予以认定。 （五）2017年11月26日，广宗县郭学帅得知信美公司分期贷款不用还款的信息后，找到田辉并伙同胡立毅，及被告人张浩、刘策等人提供虚假信息从该公司骗取贷款10，000元。张浩、刘策分别得款200元，胡立毅得款5，100元，田辉得款1，200元。案发后，张浩、刘策分别退款200元。 上述事实有经庭审质证确认的证据予以证实： 1、被告人张浩供述，2017年11月下旬的一天上午，田辉介绍郭学帅到他的门市办理信美分期贷款，然后去了五里铺村随便找了个没人住的房子拍照家访，贷款10,000元下来后，田辉给了他5,500元，他用支付宝给胡立毅转了5,100元，他和刘策每人挣了200元，不知道郭学帅得多少钱。 2、被告人刘策供述，郭学帅办的10,000元贷款，为贷款能够通过审核，就在五里铺随便找了个没人的房子拍照家访，他得款200元，张浩得款200元，张浩用支付宝给胡立毅转了5,100元，不知道郭学帅得多少钱。 3、同案犯田辉供述，2017年11月27日给郭学帅办的10,000元贷款，给张浩5,500元，他自己挣了1,200元。 4、郭学帅中国银行个人客户交易明细证实，2017年11月28日，贷款10,000元到达郭学帅银行账户。 5、河北省非税收入一般缴款书证实，案发后张浩、刘策分别退款200元。 上述证据经法庭质证予以认定。 本院认为，被告人张浩、刘策、李恩国、张昭、张伟岭、吕钟济以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额较大，均构成合同诈骗罪，应予依法惩处，公诉机关的指控罪名成立，本院予以采纳。被告人张浩、刘策、李恩国、张昭、张伟岭、吕钟济到案后均认罪认罚，如实供述自己的罪行，退回赃款，可依法从轻处罚。根据本案各被告人犯罪情节、作用、地位及社会危害程度，本院委托相关司法行政机关对各被告人进行社区矫正调查，调查结果为各被告人均符合缓刑条件。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张浩犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币六千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 二、被告人刘策犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币六千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 三、被告人李恩国犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 四、被告人张昭犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 五、被告人张伟岭犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 六、被告人吕钟济犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 七、各被告人退还违法所得共计29,200元，其中28,400元由公安机关返还深圳前海信美分期科技有限公司，剩余800元由公安机关返还田辉。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  李玉皎 人民陪审员  王廷力 人民陪审员  李瑞芳 二〇一九年十二月十一日 书 记 员  李卫国