安徽省砀山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖1321刑初419号公诉机关安徽省砀山县人民检察院。被告人潘某某，男，汉族，1984年12月29日出生于浙江省瑞安市，大学文化，务工，住瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月15日被砀山县公安局决定刑事拘留（在逃），2019年9月27日被该局执行刑事拘留，2019年10月30日被砀山县人民检察院批准逮捕，当日被砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。辩护人宋支斌，安徽梨苑律师事务所律师。安徽省砀山县人民检察院以砀检刑诉（2019）394号起诉书指控被告人潘某某犯诈骗罪，于2019年12月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。砀山县人民检察院指派检察员韩卫珍出庭支持公诉，被告人潘某某及其辩护人宋支斌到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。安徽省砀山县人民检察院指控：2018年4月份，被告人潘某某、戴进士、戴某（两人另案处理）在浙江省瑞安市成立“套路贷”公司，随后招聘戴森减、吴怡、许丽洁、陈某等10人（均另案处理），以拨打电话方式宣称“其系小额贷款公司，急需用款人，只需要提供个人身份等相关信息，经公司审核通过，无需抵押、担保即可发放贷款”的方式寻找借款人，然后以收取手续费的名义，按借款金额30%的比例与借款人签订虚高借款合同，同时约定借款期限为5日或7日，逾期承担20%的违约责任，以此骗取他人钱财。造成被害人张某、刘某等30人被骗58918元。2019年9月23日，被告人潘某某被瑞安市公安局民警抓获。为证明上述事实，公诉人当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人潘某某伙同他人以非法占有为目的，利用网络对不特定群体实施“套路贷”诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，构成诈骗罪。鉴于被告人潘某某具有坦白，自愿认罪认罚等从轻情节，建议对其判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。提请本院依法判处。被告人潘某某对公诉机关指控其犯罪的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出，被告人潘某某归案后，如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，自愿认罪认罚，且系初犯、偶犯，请法庭按照公诉机关的量刑建议对其处罚。经审理查明：2018年4月份，戴进士、戴某（两人另案处理）在浙江省瑞安市成立“套路贷”公司，实施诈骗活动，随后招聘戴森减、吴怡、许丽洁（三人另案处理）、被告人陈某等人。2018年5月份，潘某某入股公司，并招募被告人潘某作为财务。因浙江省瑞安市打击“套路贷”严厉，2018年6月1日，该公司人员转至安微省砀山县高铁新区桃源居小区1栋1501室、1502室。随后潘玲芳招募韦小军、姜占松、刘星星（三人另案处理）及被告人杨松等人。2018年5月至2018年7月24日期间，上述被招聘人员，以拨打电话方式寻找借款人，向借款人宣称“其系小额贷款公司，如急需用款，只需要提供个人身份等相关信息，经公司审核通过，无需抵押、担保即可发放贷款，手续费用，按借款金额30%的比例收取，即贷款1000元，扣除手续费300元，实际支付700元，借款期限为5日或7日，逾期承担20%的违约责任”。以此方式与张某、刘某等30人签订虚高借款合同，骗取他人钱财共计人民币58918元。另查明：2019年9月23日，被告人潘某某被瑞安市公安局民警抓获，当日被羁押于瑞安市看守所，2019年9月27日被砀山县公安局民警带离出所。其归案后，如实供述了自己的犯罪事实。2019年12月4日，被告人潘某某在审查起诉阶段，自愿签署认罪认罚具结书。2019年12月5日，被告人潘某某经瑞安市司法局社区影响评估，其具备社区矫正条件。上述事实，有经当庭出示、宣读并经质证的被告人户籍证明、归案经过、砀山县人民法院（2018）皖1321刑初437号判决书、现场勘查、搜查笔录、现场照片、辨认笔录，证人戴进士、戴某、陈某、潘某等人的证言、被害人张某、刘某等人的陈述、电子数据、被告人潘某某的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。本院认为：被告人潘某某明知利用网络平台从事小额贷款业务系国家打击的“套路贷”诈骗犯罪，仍伙同他人从事该项业务，采取手机拨打他人电话，宣称：“其系小额贷款公司，急需用款人，只需提供个人身份等相关信息，经公司审核通过，无需抵押、担保即可发放贷款”，寻找借款人，然后以收取手续费的名义，按借款金额30%的比例与借款人签订虚高借款合同，同时约定借款期限为5日或7日，逾期承担20%的违约责任，与他人签订虚高借款合同骗取钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人潘某某犯诈骗罪的事实存在，罪名成立。公诉人及辩护人基于被告人潘某某具有坦白、自愿认罪认罚、具备社区矫正条件等情节，发表的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。根据被告人潘某某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第六十一条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人潘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  管义龙审 判 员  王友海人民陪审员  徐建军二〇一九年十二月二十三日书 记 员  怀加利附本案适用相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行的，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。