内蒙古自治区赤峰市中级人民法院民事判决书（2019）内04民6154号上诉人（原审被告）刘某，男，1965年6月27日出生，身份号码：×××。上诉人（原审第三人）：张某，女，1969年5月10日出生，身份号码：×××，市民。二上诉人的委托诉讼代理人：朱某，内蒙古红城律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：马某，女，1968年9月6日出生，身份号码：×××，市民。上诉人刘某、张某因与被上诉人马某民间借贷纠纷一案，不服敖汉旗人民法院（2019）内0430民初1301号民事判决，向本院提起上诉。本院于2019年12月4日立案后，依法组成合议庭审理了本案，现已审理终结。刘某、张某上诉请求：1、撤销敖汉旗人民法院（2019）内0430民初1301号判决，依法改判；2、判令由被上诉人承担案件一、二审的全部诉讼费用；3、将被上诉人涉嫌虚假诉讼、非法经营的线索移交公安机关。事实及理由：张某于2017年12月23日向马某借款15万元，并于次日即2017年12月24日为马某出具了借条，借款后一直依约支付利息。2018年4月24日，马某提出，原借条没有担保人无法保证剩余款项的偿付，所以要求上诉人找一名担保人为其再出具张借条。上诉人碍于情面为其再次出具了以上诉人张某、刘某为共同借款人的借据。马某一直没有返还原借条，称等借款还清后一并归还。因张某与马某还有其他借款，所以一直没能取回原始借据。现马某隐瞒款项还清的事实，用重复出具的借据作为证据抵消上诉人偿还的款项，系以捏造的事实提起的诉讼，依据《刑法》第307条及两高《关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条最后一款“隐瞒债务已经全部清偿的事实，向人民法院提起民事诉讼，要求他人履行债务的，以捏造的事实提起民事诉讼”论的规定，并且达到了该《解释》第二条、第三条所述的情节严重的情形。另外，依据上诉人查询，马某存在数十笔民间借贷涉诉案件，符合《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》相关情形，涉嫌非法经营罪，应将其涉嫌虚假诉讼及非法经营的线索移交至公安机关。综上，请贵院以事实为依据，以法律为准绳，查清案件事实，支持上诉人的上诉请求，并将马某的犯罪线索移交至公安机关处理。马某辩称，我认为上诉人说的是假的。二上诉人借款属实，二上诉人应该按照约定承担还款责任。马某向一审法院起诉请求：请求依法判令刘某立即偿还马某借款150000元，并支付该款利息，自2018年4月24日起按月利率20‰计算至借款还清之日止。一审法院认定事实：马某与张某之间素有借贷往来关系。刘某、张某于2018年4月24日为马某出具150000元的借据一枚，借据中注明月息2分，未注明还款时间。张某于2018年6月7日转账给马某10000元、于2018年9月21日转账给马某50000元、2018年11月29日转账给马某50000元。张某曾于2017年3月18日从马某处借款100000元、2017年12月23日从马某处借款150000元、2017年12月24日从马某处借款200000元、2018年1月18日从马某处借款80000元、2018年3月12日从马某处借款150000元、2018年3月28日从马某处借款200000元、2018年5月31日从马某处借款100000元。现马某起诉要求刘某、张某立即清偿马某借款150000元及按照月利率20‰计算给付2018年4月24日至借款还清之日止的利息。一审法院认为，公民间合法的借贷关系受法律保护。本案中，马某提交刘某及张某为其出具的借据，能够证明马某与刘某、张某之间形成了合法有效的民间借贷关系。张某曾从马某处于2017年3月18日借款100000元、2017年12月23日借款150000元、2017年12月24日从借款200000元、2018年1月18日借款80000元、2018年3月12日借款150000元、2018年3月28日借款200000元、2018年5月31日借款100000元共计980000元，第三人张某于2018年6月7日转账给马某10000元、于2018年9月21日转账给马某50000元、2018年11月29日转账给马某50000元。张某称庭审中称所偿还的110000元是偿还的本案中借款，马某称张某偿还的是9枚复印件中借款，因双方存在多笔借款，且还款日期均是在上述借款日期之后，张某主张所还的110000系本案中借款，但是未提交证据予以证明，故对张某的主张该院不予采信。马某主张按月利率20‰计算利息，不违反法律规定，该院予以支持。刘某称其只是担保人，马某不认可，刘某也未提交相应的证据予以证明，故对刘某的该主张该院不予采信。综上所述，对马某的诉讼请求，该院予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条第一款、第二十六条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国合同法〉若干问题的解释（二）》第二十一条之规定，判决如下：刘某、张某于判决生效后立即偿还马某款150000元，并自2018年4月24日起按月利率20‰计算给付利息至借款还清之日止。本院二审期间，刘某、张某提交证据1，张某中行、工行、农村信用社明细单的银行流水明细，证明马某自2016年10月11日起向张某出借款项累计款项金额81万元，双方除了2016年10月11日出借的16万元中有6万元现金外，无其他现金交易。张某已累计偿还1055898元，已还清所有欠款本息。流水显示自2016年10月11日起至2017年12月30日止马某出借的所有款项均按约定及时偿还，期间除支付约定利息外无其他支出，佐证双方不存其他借款的事实。依据流水可以看出张某借款后最长一个月结算一次本息的交易习惯，不会出现借款后几个月甚至一年不偿还的情况。马某实际支付150000元借款时间为2017年12月23日，其后又陆续出借了185000元，累计335000元，张某自2017年12月24日起至2019年1月15日累计还款470618元，已清偿所有的借款本息。证据2，马某近年涉及民间借贷案件清单及关于民间借贷、职业放贷人、虚假诉讼相关法律规定。证明马某的行为已达到职业放贷人的认定标准，应依法认定借款合同无效。马某的家庭收入情况不具备出借200余万的能力。证据3，张某女儿与马某通话录音文字整理资料，证明马某明确自认其与张某借款总计81万元，并且存在重复打条的情况。马某综合质证认为，上诉人所述都是假的。上诉人所说2017年12月23日借我15万元，2017年12月24日给我打的条是不正确的，我们之间实际发生过15万元的借款，但是2017年12月24日给我打的条是借的20万元。另外说我所涉放贷案件，利息都在法律保护范围内，在一审中张某就申请公安调查，让扫黑除恶调查组调查我，2019年11月4日线索核实结果是我不涉及任何违法犯罪行为。相反，张某才是一个骗子，公安已经立案，她因为进酒多次向我借钱，我们是朋友，没想到她这样。对于录音没有时间，张某欠我86万，还过5万元，关于重复记账我没解释是因为张某的女儿跟我协商少还钱，所以才没有争执。本院质证认为对张某提交的证据1，银行流水明细予以采信，对证据2中的马某涉及民间借贷案件清单，因无他证佐证且马某不予认可，本院不予采信。关于民间借贷等法律规定，不能作为证据提供，本院不予采信。证据3的录音文字整理资料，在一审时已经提交过，故本院在此不予认证。本院经审理查明，敖汉旗人民法院曾将本案移送公安机关进行调查，2019年8月13日，敖汉旗公安局扫黑除恶专项斗争领导小组办公室出具核查结论，马某无犯罪嫌疑。其它审理查明的事实与一审认定一致，本院予以确认。本院认为，首先，张某主张马某涉嫌虚假诉讼、非法经营的问题，一审法院曾将本案移送至公安机关进行调查，公安机关已经出具了马某无犯罪嫌疑的结论，故本院对张某主张将本案移送公安机关的请求不予支持。其次，张某对马某一审时所提交的欠据复印件的真实性予以认可后，虽然针对部分欠据的利息和时间改动提出异议，但马某对此不予认可，张某亦无法提供证据证明其主张，故本院认为马某所提交的9枚欠据所记载的借款真实存在，张某与马某之间存在多笔借款。其次，马某在一审时提供的由张某出具的9枚欠据的本金为1255000元，其中部分欠据还约定了月息2分，现张某所提交的银行流水，按其自己统计的已偿还马某的数额为1055898元，上述款项数额间存在着较大的差距，而且张某计算出的1055898元的明细中还包括了其主张的用于偿还案涉欠据的3笔明细计110000元，结合上述事实分析，可以认定张某所主张的3笔借款并非是用于偿还案涉欠据，故张某与刘某在无他证佐证自己主张的情况下应承担举证不能的法律后果，依约履行共同偿还借款本金及利息的义务。综上所述，张某、刘某的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款（一）项之规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费3300元，由张某、刘某负担。本判决为终审判决。审判长 刘汉旗审判员 李国辉审判员 赵 杰 二〇一九年十二月三十日书记员 宋 磊