广东省广州市海珠区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0105刑初1922号公诉机关广州市海珠区人民检察院。被告人陈某生，男，1982年7月6日出生，汉族，福建省霞浦县人，文化程度初中，户籍地址福建省霞浦县。因本案于2019年4月18日被羁押，同日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。辩护人柯朝政，广东金桥百信律师事务所律师。被告人占某，曾用名占华杰，男，1971年9月1日出生，汉族，福建省霞浦县人，文化程度初中，户籍地址福建省霞浦县。因本案于2019年4月18日被羁押，同日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。辩护人邵清龙、熊承星，广东广和（广州）律师事务所律师。被告人黄某文，男，1992年2月2日出生，汉族，福建省霞浦县人，文化程度中专，户籍地址福建省霞浦县。因本案于2019年4月18日被羁押，同日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。指定辩护人孙连平，广东劲戈律师事务所律师。被告人施某峰，男，1997年7月3日出生，汉族，福建省霞浦县人，文化程度高中，户籍地址福建省霞浦县。因本案于2019年4月18日被羁押，同日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。指定辩护人谢兰才，广东协言律师事务所律师。被告人陈某，男，1997年12月11日出生，汉族，福建省霞浦县人，文化程度初中，户籍地址福建省霞浦县。因本案于2019年4月18日被羁押，同日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。辩护人黄宇，广东金桥百信律师事务所律师。被告人钟某斌，男，1992年7月14日出生，畲族，福建省霞浦县人，文化程度初中，户籍地址福建省霞浦县。因本案于2019年4月18日被羁押，同日被刑事拘留，同年5月23日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。指定辩护人廖琼灵、曾静仪，广东穗恒律师事务所律师。广州市海珠区人民检察院以穗海检诉刑诉[2019]2007号起诉书指控被告人陈某生、占某、黄某文、施某峰、陈某、钟某斌犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市海珠区人民检察院指派检察员李婷婷出庭支持公诉，被告人陈某生及其辩护人柯朝政、被告人占某及其辩护人邵清龙、熊承星、被告人黄某文及其辩护人孙连平、被告人施某峰及其辩护人谢兰才、被告人陈某及其辩护人黄宇、被告人钟某斌及其辩护人廖琼灵均到庭参加了诉讼，现已审理终结。经审理查明：2018年12月，被告人陈某生、占某先后在福建省霞浦县和霞浦县长溪xx世家6栋1梯1203房某“通道”业务平台下级代理会员窝点，并雇佣被告人黄某文、施某峰、陈某、钟某斌等人在该窝点工作，为上游平台进行资金转账业务，将接收的上游平台的款项通过在准备好的支付宝、微信和银行卡之间互相转账，搞混资金的流向，防止公安机关的追查，再将这些钱转给上游平台的管理员，以此赚取手续费。2019年1月5日，被告人陈某生等人经营的平台账户收到刁某某被电话诈骗骗取的人民币3000元。2019年4月18日，被告人陈某生、占某、陈某、黄某文、施某峰、钟某斌在福建省霞浦县xx世家6栋1梯1203房被抓获归案，公安人员在上址查获银行卡408张、银行U盾250个、手机58部、手机卡82张、营业执照18张等物品。上述事实，有随案移送的证据予以证实，被告人陈某生、占某、黄某文、施某峰、陈某、钟某斌及其们的辩护人在开庭审理过程中亦无异议，足以认定。案件审理中，被告人陈某生、占某、黄某文、施某峰、陈某、钟某斌表示自愿认罪认罚，并提交了认罪认罚具结书。本院认为，被告人陈某生、占某、黄某文、施某峰、陈某、钟某斌无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大，妨害信用卡管理，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人陈某生在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人占某、陈某、黄某文、施某峰、钟某斌在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法对其减轻处罚。因被告人占某系出资人之一，其在犯罪中的参与程度较被告人黄某文、施某峰、陈某、钟某斌要深，在量刑时予以适当区分。被告人陈某生、黄某文、施某峰、陈某、钟某斌如实供述自己的罪行，依法对其从轻处罚。被告人陈某生、占某、陈某、黄某文、施某峰、钟某斌自愿认罪认罚，其认罚的量刑意见在公诉机关的量刑建议的幅度范围内，本院依法适用认罪认罚从宽制度，在公诉机关的量刑建议的幅度范围内从宽处罚。根据被告人陈某生、占某、黄某文、施某峰、陈某、钟某斌的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第三项之规定，判决如下：一、被告人陈某生犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年十个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2023年2月17日止），并处罚金人民币二万五千元（罚金在本判决发生法律效力之次日内一次性向本院缴纳）。二、被告人占某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2020年10月17日止），并处罚金人民币一万二千元（罚金在本判决发生法律效力之次日内一次性向本院缴纳）。三、被告人黄某文犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2020年4月17日止），并处罚金人民币一万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内一次性向本院缴纳）。四、被告人施某峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2020年4月17日止），并处罚金人民币一万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内一次性向本院缴纳）。五、被告人陈某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2020年4月17日止），并处罚金人民币一万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内一次性向本院缴纳）。六、被告人钟某斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2020年4月17日止），并处罚金人民币一万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内一次性向本院缴纳）。七、扣押的被告人陈某生的涉案物品：中国建设银行卡3张、福建省农村信用社联合社卡3张、中国农业银行卡2张、兴业银行卡2张、中国工商银行卡3张、中国银行卡1张、中国邮政储蓄银行卡1张、交通银行卡1张、桂林银行卡1张、手机3部、台式电脑5台、U盘1个、笔记本电脑2台、路由器3台、手机58台、银行卡408张、支付密码器12个、U盾250个、营业执照18本、上网无线数据2个、手机卡82个、笔记本8本、印章3个，扣押的被告人占某的涉案物品：中国建设银行卡1张、手机2台，扣押的被告人黄某文的涉案物品：中国工商银行卡1张、中国光大银行卡1张、福建省农村信用社联合社卡1张、中国邮政储蓄银行卡1张、招商银行卡1张、U盾3个、手机1台，扣押的被告人施某峰的涉案物品：手机1台、平板电脑1台，扣押的被告人钟某斌的涉案物品：中国农业银行卡1张、中国邮政储蓄银行卡1张、福建省农村信用社联合社卡1张、U盾1个、手机1台，扣押的被告人陈某的涉案物品：中信银行卡1张、福建海峡银行卡1张、兴业银行卡1张、U盾2个、手机3台，均予以没收（由广州市公安局海珠区分局代为执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  贾存锦人民陪审员  罗丽珍人民陪审员  李兆添二〇一九年十二月三十日书 记 员  刘嘉苑冯志焕