文书内容重庆市开州区人民法院刑 事 判 决 书(2019)渝0154刑初338号公诉机关重庆市开州区人民检察院。被告人程伦涛，男，1995年4月24日出生汉族，高中文化，原武汉XX科技有限公司信阳分公司主管，湖北省仙桃市人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局抓获，于2018年6月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月20日经重庆市开州区人民检察院批准，次日由重庆市开州区公安局执行逮捕。现羁押于重庆市开州区看守所。委托辩护人肖定宇，重庆泰源律师事务所律师委托辩护人程启涛，重庆弘全律师事务所律师。被告人蔡杭，男，1997年7月25日出生，汉族，初中文化，原武汉XX科技有限公司信阳分公司技术员，湖北省仙桃市人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局抓获，于2018年6月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月20日经重庆市开州区人民检察院批准，次日由重庆市开州区公安局执行逮捕。现羁押重庆市于开州区看守所。委托辩护人王海生，湖北云开正泰律师事务所律师。被告人王静，女，1988年11月5日出生，汉族，初中文化，原武汉XX科技有限公司信阳分公司业务员，河南省信阳市平桥区人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局抓获，于2018年6月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月21日被重庆市开州区公安局取保候审，2019年3月26日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月3日经本院决定取保候审。指定辩护人周玉梅，重庆三灵律师事务所律师。被告人张小莹，女，1993年3月29日出生，汉族，大专文化，原武汉XX科技有限公司信阳分公司业务员，河南省信阳市息县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局抓获，于2018年6月14日被重庆市开州区公安局刑事拘留，同年7月21日被重庆市开州区公安局取保候审，2019年3月26日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。同年7月3日经本院决定取保候审。指定辩护人雷海英、王元毅，重庆帅风律师事务所律师。被告人刘海桃，女，1997年2月5日出生，汉族，初中文化，原武汉XX科技有限公司信阳分公司业务员，河南省正阳县人。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被重庆市开州区公安局抓获，于2018年6月14日被重庆市开州区公安局取保候审，2019年3月26日经重庆市开州区人民检察院决定取保候审。2019年7月3日经本院决定取保候审。指定辩护人李正英，重庆言民律师事务所律师。重庆市开州区人民检察院以渝开州检一部刑诉（2019）269号起诉书指控被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃犯诈骗罪，于2019年7月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，并组成合议庭公开开庭进行了审理。开州区人民检察院指派检察官黄成兰出庭支持公诉。被告人程伦涛及其辩护人肖定宇、程启涛，被告人蔡杭及其辩护人王海生、被告人王静及其辩护人周玉梅、被告人张小莹及其辩护人雷海英、王元毅、被告人刘海桃及其辩护人李正英均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年1月，陈某1、蒋某1（均另案处理）等人在河南省驻马店市XX中心903室、1004室成立XX有限公司（以下简称：驻马店公司），后冒用许某1的名义与北京XX科技有限公司合作，以办理“北银创投消费卡”的名义实施电信网络诈骗。驻马店公司成立后，陈某1、蒋某1等人招聘付某1（另案处理）作为公司主管，招聘被告人程伦涛作为公司技术员，招聘肖某1、张某1、郭某1（均另案处理）等人作为公司业务员。主管负责公司的日常管理、业务培训及业绩统计等，业务员负责向被害人推荐消费卡，虚构消费卡拥有10万、30万、50万消费额度、隐瞒需要先消费才能贷款的事实，利用被害人急需资金周转的心理，诱骗被害人缴纳制卡费（卡额度0.5%）和服务费（卡额度2%），技术员负责以拖延的方式与办理贷款的被害人周旋，迫使被害人放弃。2018年3月，陈某1、蒋某1等人在河南省信阳市浉河区成立XX科技有限公司信阳分公司（以下简称：信阳公司），后冒用肖某2的名义与北京XX科技有限公司合作，以办理“北银创投消费卡”的名义实施电信网络诈骗。信阳公司成立后，陈某1、蒋某1等人任命被告人程伦涛作为公司主管，招聘被告人蔡杭作为公司技术员，招聘被告人王静、张小莹、刘海桃等人作为公司业务员。主管负责公司的日常管理、业务培训及业绩统计等，业务员负责向被害人推荐消费卡，虚构消费卡拥有10万、30万消费额度、隐瞒需要先消费才能贷款的事实，利用被害人急需资金周转的心理，诱骗被害人缴纳制卡费（卡额度0.5%）和服务费（卡额度2%），技术员负责以拖延的方式与办理贷款的被害人周旋，迫使被害人放弃。被告人程伦涛在2018年2月初担任驻马店公司技术员后，明知公司实施诈骗而以拖延的方式与办理贷款的被害人周旋，迫使被害人放弃。截止2018年4月19日，涉案诈骗金额为人民币1983000元。被告人程伦涛在2018年4月20日担任信阳公司主管后，明知公司实施诈骗而负责公司的日常管理、业务培训、业绩统计及发放工资等。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额为人民币591500元，即被告人程伦涛的涉案诈骗金额共计人民币2574500元。被告人蔡杭在2018年5月2日担任信阳公司技术员后，明知公司实施诈骗而以拖延的方式与办理贷款的被害人周旋，迫使被害人放弃。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额共计人民币407500元。被告人王静在2018年4月1日担任信阳公司业务员后，明知公司实施诈骗而向被害人推荐消费卡，虚构消费卡拥有10万、30万消费额度、隐瞒需要先消费才能贷款的事实，利用被害人急需资金周转的心理，诱骗被害人缴纳制卡费（卡额度0.5%）和服务费（卡额度2%）。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额共计人民币141500元。被告人张小莹在2018年4月9日担任信阳公司业务员后，明知公司实施诈骗而向被害人推荐消费卡，虚构消费卡拥有10万、30万消费额度、隐瞒需要先消费才能贷款的事实，利用被害人急需资金周转的心理，诱骗被害人缴纳制卡费（卡额度0.5%）和服务费（卡额度2%）。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额共计人民币115000元。被告人刘海桃在2018年4月26日担任信阳公司业务员后，明知公司实施诈骗而向被害人推荐消费卡，虚构消费卡拥有10万、30万消费额度、隐瞒需要先消费才能贷款的事实，利用被害人急需资金周转的心理，诱骗被害人缴纳制卡费（卡额度0.5%）和服务费（卡额度2%）。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额共计人民币31000元。2018年6月12日，被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃被民警现场抓获，后均如实供述了自己的犯罪事实。案发后，被告人王静、刘海桃分别退缴赃款人民币141500元、31000元。公诉机关针对指控的事实及罪名，当庭提出了相关证据证明。公诉机关认为，被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃以非法占有为目的，与他人虚构事实、隐瞒真相，利用电信网络骗取他人财物，其中被告人程伦涛的犯罪金额共计人民币2574500元，数额特别巨大；被告人蔡杭的犯罪金额共计人民币407500元、被告人王静的犯罪金额共计人民币141500元、被告人张小莹的犯罪金额共计人民币115000元、被告人刘海桃的犯罪金额共计人民币31000元，数额巨大；其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人程伦涛在驻马店公司诈骗一案中与他人系共同犯罪且系犯罪集团，被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃在信阳公司诈骗一案中与他人系共同犯罪且系犯罪集团，均应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃均在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃到案后均如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人王静、刘海桃均已退缴全部赃款，可以酌情从轻处罚。提请本院依法判处。被告人程伦涛及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人程伦涛虽然是主管，但没有起到主管的作用，被告人程伦涛培训也只是上传下达，只给下属发了一次工资，程伦涛一共领了3万多工资；系从犯，请求判处三年以下，并适用缓刑。被告人蔡杭及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人蔡杭辩解只领取了一个月的工资6000元，系从犯，请求从轻处罚。被告人王静及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人王静系从犯，已退缴诈骗的赃款141500元，一共领了5、6千元工资，请求判处三年以下，并适用缓刑。被告人张小莹及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的部分事实有异议。被告人张小莹在工作期间业绩总金额只有42500元，对其他事实无异议。张小莹一共领了3090元工资，系从犯，正处于哺乳期，请求判处三年以下，并适用缓刑。被告人刘海桃及其辩护人的辩解、辩护意见是：对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人刘海桃系从犯，已退缴诈骗的赃款31000元，一共领了2500元工资，请求判处三年以下，并适用缓刑。经审理查明：2018年1月，陈某1、蒋某1（均另案处理）等人在河南省驻马店市XX中心903室、1004室成立XX有限公司（以下简称：驻马店公司），后冒用许某1的名义与北京XX科技有限公司合作，以办理“北银创投消费卡”的名义实施电信网络诈骗。驻马店公司成立后，陈某1、蒋某1等人招聘付某1（另案处理）作为公司主管，招聘被告人程伦涛作为公司技术员，招聘肖某1、张某1、郭某1（均另案处理）等人作为公司业务员。主管负责公司的日常管理、业务培训及业绩统计等，业务员负责向被害人推荐消费卡，虚构消费卡拥有10万、30万、50万消费额度、隐瞒需要先消费才能贷款的事实，利用被害人急需资金周转的心理，诱骗被害人缴纳制卡费（卡额度0.5%）和服务费（卡额度2%），技术员负责以拖延的方式与办理贷款的被害人周旋，迫使被害人放弃。2018年3月，陈某1、蒋某1等人在河南省信阳市浉河区地王大厦2308室、2309室、2310室成立XX科技有限公司信阳分公司（以下简称：信阳公司），后冒用肖某2的名义与北京XX科技有限公司合作，以办理“北银创投消费卡”的名义实施电信网络诈骗。信阳公司成立后，陈某1、蒋某1等人任命被告人程伦涛作为公司主管，招聘被告人蔡杭作为公司技术员，招聘被告人王静、张小莹、刘海桃等人作为公司业务员。主管负责公司的日常管理、业务培训及业绩统计等，业务员负责向被害人推荐消费卡，虚构消费卡拥有10万、30万消费额度、隐瞒需要先消费才能贷款的事实，利用被害人急需资金周转的心理，诱骗被害人缴纳制卡费（卡额度0.5%）和服务费（卡额度2%），技术员负责以拖延的方式与办理贷款的被害人周旋，迫使被害人放弃。被告人程伦涛在2018年2月初担任驻马店公司技术员后，明知公司实施诈骗而以拖延的方式与办理贷款的被害人周旋，迫使被害人放弃。截止2018年4月19日，涉案诈骗金额为人民币1983000元。被告人程伦涛在2018年4月20日担任信阳公司主管后，明知公司实施诈骗而负责公司的日常管理、业务培训、业绩统计及发放工资等。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额为人民币591500元，即被告人程伦涛的涉案诈骗金额共计人民币2574500元。被告人蔡杭在2018年5月2日担任信阳公司技术员后，明知公司实施诈骗而以拖延的方式与办理贷款的被害人周旋，迫使被害人放弃。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额共计人民币407500元。被告人王静在2018年4月1日担任信阳公司业务员后，明知公司实施诈骗而向被害人推荐消费卡，虚构消费卡拥有10万、30万消费额度、隐瞒需要先消费才能贷款的事实，利用被害人急需资金周转的心理，诱骗被害人缴纳制卡费（卡额度0.5%）和服务费（卡额度2%）。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额共计人民币141500元。被告人张小莹在2018年4月9日担任信阳公司业务员后，明知公司实施诈骗而向被害人推荐消费卡，虚构消费卡拥有10万、30万消费额度、隐瞒需要先消费才能贷款的事实，利用被害人急需资金周转的心理，诱骗被害人缴纳制卡费（卡额度0.5%）和服务费（卡额度2%）。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额共计人民币115000元。被告人刘海桃在2018年4月26日担任信阳公司业务员后，明知公司实施诈骗而向被害人推荐消费卡，虚构消费卡拥有10万、30万消费额度、隐瞒需要先消费才能贷款的事实，利用被害人急需资金周转的心理，诱骗被害人缴纳制卡费（卡额度0.5%）和服务费（卡额度2%）。截止2018年6月12日案发，涉案诈骗金额共计人民币31000元。2018年6月12日，被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃被民警现场抓获，后均如实供述了自己的犯罪事实。另查明，该代理点自开办以来直至被公安机关查获，共计诈骗金额为632700元，诈骗被害人256人。公安机关在该代理点共查扣涉案手机17部、电脑硬盘24个、纸质笔记本18本、话术单6页等物品。本案在审理过程中，被告人王静、刘海桃、张小莹分别退赔被害人损失人民币141500元、31000元、18000元。案发后，公安机关进行了资产追缴工作，已经庭审质证并确认权属的资产有：冻结陈某1银行卡账户共计2196元，冻结肖某3（陈某1之妻）银行卡账户40054.47元，冻结蒋某1银行卡账户61.28元。本案诈骗数额特别巨大，涉案资产去向繁多，权属工作确定复杂，其它资产追缴及权属确定工作仍在进一步进行中，继续追缴的涉案资产将移送执行机关，变价后与追缴资产按同等原则发还被害人。以上事实，有经过庭审举证、质证的如下证据证实：（一）本案证据情况及分析1.物证（1）扣押物品清单。证实民警依法从被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃、张某2、陆某1处依法扣押涉案的电脑、手机、硬盘、北银创投消费卡、会员卡资料、公司资料、笔记本、话术单等。2.书证（1）户籍信息。证实被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃的身份情况，其作案时均已达完全刑事责任年龄。（2）个人代理合同。证实2018年4月2日，北京XX科技有限公司委托代理人黄某1与冒用肖某2名义的人签订了北银创投消费卡代理合同，经营销售区域为武汉市。（3）公司人员名单2份。证实公司在职人员及离职人员情况，其中王静的入职时间为2018年3月21日，转销售时间为2018年4月1日；张小莹的入职时间为2018年4月2日，转销售时间为2018年4月9日；刘海桃的入职时间为2018年3月30日，转销售时间为2018年4月26日；陆某1的入职时间为2018年3月28日，转销售时间为2018年5月2日；张某2的入职时间为2018年4月26日，申请离职时间为2018年6月12日。（4）公司员工业绩表（来源电子证据）。证实根据电子证据梳理，结合工作时间、担任职务等，计算出主管程伦涛的业绩为2574500元、技术员蔡杭的业绩为407500元、业务员王静的业绩为141500元、业务员张小莹的业绩为115000元、业务员刘海桃的业绩为31000元。（5）公司员工工资表。证实被告人王静、刘海桃、张小莹等人2018年4月、5月的工资情况及提成情况。（6）抓获经过。证实2018年6月12日，被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃均被民警现场抓获。（7）指定管辖决定书。证实2018年7月13日，重庆市公安局指定重庆市开州区公安局管辖本案。3.证人证言（1）李某1（系公司话务员）的证言。证实公司全称为武汉XX科技有限公司信阳分公司，组织结构包括主管、前台、客服、销售。主管先是蒋某1，2018年4月上旬换成程伦涛，销售有王静、张小莹、刘海桃、张某2、陆某1。话务员的工作就是按照公司提供的话术模板向客户打电话推销北银创投消费卡，并将要到的微信号推送给对接的业务员或是主管。2018年5月20日左右，公司放假一周，后听人议论说有客户反映消费卡的现金贷功能不能实现，需要在商场消费才可以贷消费额度的一半。（2）黄某2（系公司话务员）的证言。证实与李某1证实的内容基本一致。（3）李某2（系公司话务员）的证言。证实与李某1证实的内容基本一致。（4）付某2（系公司话务员）的证言。证实与李某1证实的内容基本一致。（5）韩某1（系公司话务员）的证言。证实与李某1证实的内容基本一致。（6）胡某1（系公司话务员）的证言。证实与李某1证实的内容基本一致。（7）张某3（系公司话务员）的证言。证实与李某1证实的内容基本一致。（8）张某4（系公司话务员）的证言。证实与李某1证实的内容基本一致。（9）何某1（系公司话务员）的证言。证实与李某1证实的内容基本一致。（10）张某5（系公司话务员）的证言。证实与李某1证实的内容基本一致。（11）曾某1（系公司前台）的证言。证实公司的人事招聘、工资核算、组织结构、工作流程等情况。2018年5月初，张小莹告知曾某1北银创投消费卡需要在购物网站上消费后才能贷款，但业务员在推销时并没有将这一情况告知客户。公司发生业务员冯某2离职事件后，冯某2通过微信告知其他业务员公司是骗人的。（12）付某1（驻马店公司主管）的证言。证实驻马店公司的老板是陈某1，主管是蒋某1；人事部负责人是梁某1、成员有巩某1等人；售后部负责人开始是程伦涛，后来就是李某3，2018年6月初的时候蔡杭也从信阳公司到我们这边来了几天，但还是处理的是信阳公司的业务；业务部负责人是我和申某1、李某4三个人，我负责和北银创投总部联系、上传资料和统计每天的业绩发给陈某1，申某1、李某4一人负责带一个业务组。程伦涛具体什么时候开始担任售后部负责人我不清楚，反正我在2018年3月初去公司上班的时候他就已经是技术部负责人了，他大概是在2018年4月中旬的样子离开我们公司去信阳公司工作。（13）李某3（驻马店公司技术员）的证言。证实驻马店公司的老板是陈某1，我去上班的时候蒋某1是信阳公司的主管，付某1是我们驻马店公司的主管，程伦涛负责售后，他教了我一段时间售后的工作后，就去信阳公司去当主管了，然后我就负责驻马店公司的售后工作。前台有两个人（一个叫阿梅，另一个叫什么雅），业务员有十几二十个人，业务员中有两个组长。程伦涛什么时候开始负责驻马店公司的售后工作我不清楚，反正在我2018年4月初去公司上班的时候他就已经在负责公司的售后工作了。他在我到公司上班之后过了一段时间，大概是在2018年4月中旬就到信阳公司担任主管去了。（14）张某2的证言。证实张某2于2018年4月26日到信阳公司上班，从事话务员工作，5月2日开始兼职销售工作，5月中旬在收到第一个客户的尾款并了解全部办卡流程后知道公司在实施诈骗。（15）陆某1的证言。证实陆某1于2018年3月底到信阳公司上班，五一放假后开始从事销售工作，5月10日左右明知公司在实施诈骗。4.被害人陈述（1）吴某1的陈述及办卡资料、转账记录。证实吴某1的被骗经过，其被骗金额为2500元，其中2018年5月10日转账500元，5月17日转账2000元。我办理“北银创投”会员卡之前，对方说是跟银行联合发行的信用卡，卡片额度高，可以进行现金贷款。贷款额度是所办卡额度的百分之七十五，消费、刷卡都是24期免息的，购车购房低首付至零首付等等。但这个会员卡实际是消费卡，而且根本买不了东西，我是要办信用卡贷款，其实根本没有这个功能，完全就是骗我的钱。我所申请办理的“北银创投”伯爵卡根本实现不了刷卡和取现的功能，根本不能现金贷款，完全不可能正常使用。（2）高某1的陈述及转账记录。证实高某1的诈骗金额为7500元，其中2018年4月16日转账5000元，5月10日转账500元,5月24日转账2000元。（3）谭某1的陈述及办卡资料、转账记录。证实谭某1的被骗金额为7500元，其中2018年5月8日转账1500元，5月12日转账6000元。（4）申某2的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实申某2的被骗金额为2500元，其中2018年4月25日转账500元，4月28日转账2000元。（5）程某1的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实程某1的被骗金额为7500元，其中第一次转账1500元，第二次转账6000元。（6）梁某2的陈述及办卡资料、转账记录。证实梁某2的被骗金额为7500元，其中2018年4月14日转账1500元，4月19日转账6000元。（7）辛某1的陈述及办卡资料、转账记录。证实辛某1的被骗金额为2500元，其中2018年5月8日转账500元，5月15日转账2000元。（8）高某2的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实高某2的被骗金额为7500元，其中2018年5月15日转账1500元，5月22日转账6000元。（9）张某5的陈述及聊天记录、转账记录。证实张某5的被骗金额为1500元（定金），转账时间为2018年5月17日。（10）李某5的陈述及聊天记录、转账记录。证实李某5的被骗金额为2000元，其中第一次转账1500元，第二次转账500元。（11）赵某1的陈述及办卡资料、转账记录。证实赵某1的被骗金额为2898元，其中2018年5月11日转账500元，5月23日转账2000元,6月11日转账398元（贷款手续费）。（12）许某2的陈述及聊天记录、转账记录。证实许某2的被骗金额为500元（定金），转账时间为2018年5月20日。（13）史某1的陈述及微信资料。证实史某1的被骗金额为500元（定金）。（14）常某1的陈述。证实常某1的被骗金额为1250元（一半手续费）。（15）李某6的陈述及聊天记录、转账记录。证实李某6的被骗金额为1500元（定金），转账时间为2018年4月21日。（16）段某1的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实段某1的被骗金额为7500元，其中2018年4月24日转账1500元，4月28日转账6000元。（17）陈某2的陈述及办卡资料、转账记录。证实陈某2的被骗金额为7500元，其中2018年5月2日转账1500元，5月6日转账6000元。（18）庞某1的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实庞某1的被骗金额为2500元，其中2018年4月14日转账500元，4月19日转账2000元。（19）谢某1的陈述及聊天记录、转账记录。证实谢某1的被骗金额为500元（定金），转账时间为2018年5月8日。（20）宁某1的陈述及办卡资料、转账记录。证实宁某1的被骗金额为1500元（定金），转账时间为2018年5月10日。（21）顾某1的陈述。证实顾某1的被骗金额为500元（定金）。（22）陈某3的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实陈某3的被骗金额为7898元，其中2018年5月16日转账1500元，5月23日转账6000元,6月11日转账398元（贷款手续费）。（23）吴某2的陈述及转账记录。证实吴某2的被骗金额为500元（定金），转账时间为2018年4月15日。（24）彭某1的陈述。证实彭某1的被骗金额为500元（定金），转账时间为2018年4月26日。（25）刘某1的陈述及聊天记录、转账记录。证实刘某1的被骗金额为1500元（定金），转账时间为2018年4月20日。（26）蔡某1的陈述及聊天记录、转账记录。证实蔡某1的被骗金额为1500元（定金），转账时间为2018年5月19日。（27）焦某1的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实焦某1的被骗金额为2500元，其中2018年5月9日转账500元，5月15日转账2000元。（28）朱某1的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实朱某1的被骗金额为7500元，其中2018年5月14日转账1500元，5月17日转账6000元。（29）胡某2的陈述及聊天记录、转账记录。证实胡某2的被骗金额为3500元，其中2018年5月2日转账1500元，5月19日转账2000元；2018年5月20日，胡某2与公司业务员叶某1微信聊天时，谈到公司一直在骗人。（30）梁某3的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实梁某3的被骗金额为7500元，其中2018年5月17日转账1500元，5月23日转账6000元。（31）韩某2的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实韩某2的被骗金额为2500元，其中2018年4月23日转账500元，4月28日转账2000元。（32）王某1的陈述及办卡资料、转账记录。证实王某1的被骗金额为3298元，其中2018年5月21日转账500元，5月25日转账2000元,6月11日转账798元（贷款手续费）。（33）颜某1的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实颜某1的被骗金额为2500元，其中2018年4月25日转账500元，5月3日转账2000元。（34）宋某1的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实宋某1的被骗金额为2898元，其中2018年5月15日转账500元，5月23日转账2000元，6月11日转账398元（贷款手续费）。（35）巩某2的陈述及办卡资料、转账记录。证实巩某2的被骗金额为2500元，其中2018年4月17日转账500元，5月7日转账2000元。（36）宁某2的陈述及办卡资料、转账记录。证实宁某2的被骗金额为2500元，其中2018年5月7日转账1500元，5月11日转账6000元。（37）米某1的陈述及办卡资料、转账记录。证实米某1的被骗金额为7500元，其中2018年5月17日转账1500元，5月23日转账6000元。（38）冉某1的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实冉某1的被骗金额为2500元，其中2018年5月16日转账1500元，5月21日转账2000元。（39）林某1的陈述及聊天记录、转账记录。证实林某1的被骗金额为7500元。（40）雷某1的陈述及微信信息。证实雷某1的被骗金额为300元。（41）谢某2的陈述及办卡资料、转账记录。证实谢某2的被骗金额为2500元，其中2018年4月25日转账500元，5月3日转账2000元。（42）宋某2的陈述及转账记录。证实宋某2的被骗金额为2500元，其中2018年5月18日转账500元，5月25日转账2000元。（43）卢某1的陈述及转账记录。证实卢某1的被骗金额为2500元，其中2018年5月9日转账500元，5月19日转账2000元。（44）郑某1的陈述及转账记录。证实郑某1的被骗金额为2900元，含400元的消费卡激活手续费。（45）陈某4的陈述及短信记录、转账记录。证实陈某4的被骗金额为2500元，其中2018年4月24日转账500元，5月10日转账2000元。（46）方某1的陈述及消费卡照片。证实方某1的被骗金额为2500元，其中2018年5月19日转账500元，5月23日转账2000元。（47）张某6的陈述及办卡资料。证实张某6的被骗金额为7500元。（48）苏某1的陈述及办卡资料。证实苏某1的被骗金额为500元，转账时间为2018年4月25日。（49）宗某1的陈述。证实宗某1的被骗金额为2500元（定金）。（50）张某7的陈述及消费卡照片、转账记录。证实张某7的被骗金额为2500元。（51）陈某5的陈述及消费卡照片。证实陈某5的被骗金额为7500元。（52）张某8的陈述及消费卡照片。证实张某8的被骗金额为2500元。（53）孙某1的陈述及转账记录。证实孙某1的被骗金额为2500元。（54）肖某3的陈述。证实肖某3的被骗金额为4500元。（55）叶某2的陈述及办卡资料、聊天记录。证实叶某2的被骗金额为2500元，其中2018年5月5日转账500元，5月12日转账2000元。（56）冯某1的陈述。证实冯某1的被骗金额为7798元，含298元的消费卡激活手续费。（57）高某3的陈述及办卡资料、转账记录。证实高某3的被骗金额为2500元。（58）吴某3的陈述及转账记录。证实吴某3的被骗金额为2500元，其中2018年5月4日转账500元，2018年5月8日转账2000元。（59）苏某2的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实苏某2的被骗金额为2500元，其中2018年5月12日转账500元，2018年5月21日转账2000元。（60）黎某1的陈述及聊天记录、转账记录。证实黎某1的被骗金额为7500元，其中2018年5月10日转账1500元，2018年5月14日转账6000元。（61）戚某1的陈述及聊天记录、消费卡照片。证实戚某1的被骗金7额为4500元。（62）张某9的陈述及办卡资料、转账记录。证实张某9的被骗金额为2900元，含400元的贷款手续费。（63）周某1的陈述及办卡资料、转账记录、报案记录。证实周某1的被骗金额为7500元，其中2018年5月16日转账1500元，5月23日转账6000元。（64）陈某6的陈述及转账记录。证实陈某6的被骗金额为2500元，其中2018年4月15日转账500元，4月23日转账2000元。（65）罗某1的陈述及转账记录。证实罗某1的被骗金额为2500元，其中2018年4月16日转账500元，5月30日转账2000元。（66）张某10的陈述及办卡资料、聊天记录、转账记录。证实张某10的被骗金额为2500元，其中2018年5月10日转账500元，5月15日转账2000元。（67）情况说明1份。证实经高邮市公安局刑事警察大队核查，被害人王某2的被骗金额为1500元，被害人钱某1的被骗金额为2000元，被害人柏某1多次联系未果。5.被告人的供述与辩解（1）被告人程伦涛的供述与辩解。证实被告人程伦涛于2017年10月到驻马店公司上班，2018年1月公司转型做北银创投消费卡业务。2018年2月初程伦涛担任驻马店公司的技术员，2018年3月初明知公司在实施诈骗，2018年4月20日左右到信阳公司担任主管。2018年3月中下旬信阳公司就开始从事北银消费卡业务。我们驻马店公司的老板是陈某1，经理是蒋某1，主管是付某1，技术员开始是我，我到信阳公司之后就是李某3；信阳公司的老板也是陈某1，经理是蒋某1，我是主管，技术员是蔡杭。主管就是代表公司老板管理代理点的所有业务，负责公司的日常管理，解决业务员提出的各种问题等。技术员负责消费卡激活和售后，实际上售后什么也不会做，就是想办法一直拖住客户。业务员给客户验卡时出示的卡不是客户本人的卡，是公司事先制好的北银创投消费卡的样卡。但当时业务员没有告诉这不是客户本人的卡，而说的就是客户本人的卡。这实际上就是欺骗客户办卡，骗取客户的办卡费用，公司不能办理现金贷款。（2）被告人蔡杭的供述与辩解。证实2018年3月25日左右我正式上班，上班后的工作就是照着话术模板给客户打电话，把有意愿办卡的电话号码发给蒋某1，后来4月份程伦涛来信阳公司上班后就把号码发给程伦涛。5月2日的时候，蒋某1和程伦涛就让我去做技术员，做售后工作，我一直和程伦涛联系。客户在办理贷款时我没有告诉客户贷款根本办不了，我说的是贷款可以在七到十天之内办下来，这是我们欺骗了客户，目的就是骗取客户的办卡费用。（3）被告人王静的供述与辩解。证实对公诉机关指控自己的犯罪事实供认不讳，王静于2018年3月21日到信阳公司上班，4月3日开始从事销售业务，5月15日左右明知公司在实施诈骗。2018年3月21日我到公司上班，我开始是在客服部工作，工作的主要内容就是打电话，打的电话的时候就给客户介绍北银创投信用消费卡。2018年4月3日我就调到销售部工作，主要就是通过工作手机加上客户的微信，然后给客户介绍消费卡，这个卡可以购物消费也可以申请现金贷款。如果客户愿意办理，我们就让客户支付定金500元（10万额度）或者1500元（30万元额度），接着我们就给客户发一个微信二维码或者中信银行的账号让客户支付定金，然后就给客户发一张申请表，让客户打印出来填写，并让客户手持身份证、申请表拍照发给我，我们收到照片就转发给公司的资料微信群里面。大约4、5天之后我们就给客户视频验卡，验完卡后就让客户支付尾款2000元（10万额度）或者6000元（30万额度），也是通过微信或者银行转账。客户支付完尾款后，公司就会安排给客户发货。大约几天后，客户在收到卡后就会联系我们，然后我们就会将公司技术员的微信推送给客户，让客户添加技术员的微信解决卡片激活、申请贷款等事宜，之后我们就会将客户的微信拉黑。2018年5月28日，我又调回客服部工作直到2018年6月12日被抓获。通过整个办卡的流程，包括将客户拉黑、给客户验样卡，没有告知客户公司的真实地址以及没有如实告知客户办理贷款需要先消费这些情况，我认为这是公司欺骗客户的行为，公司就是通过办理消费卡来骗取客户的办卡费用。我就是在2018年5月15日左右知道办理贷款的真实条件后，我才明确知道公司是在骗取客户的办卡费用。（4）被告人张小莹的供述与辩解。证实张小莹于2018年4月2日到信阳公司上班，4月14日左右开始从事销售业务，5月10日左右明知公司在实施诈骗。（5）刘海桃的供述与辩解。证实刘海桃对自己的犯罪事实供认不讳。于2018年3月30日到信阳公司上班，4月28日开始从事销售业务，5月18日左右明知公司在实施诈骗。综合整个办卡流程，包括拉黑客户、视频验样卡、不告诉客户公司的真实地址、隐瞒贷款需要先消费的情况、身边的亲戚朋友不能办理以及冯某2事件等等这些反常的情况，我认为这是公司是在欺骗客户，就是通过办卡的方式骗取客户的办卡费用。2018年5月18日我们公司放假的时候，蒋某1就说我们公司的消费卡只能办理贷款额度5%，和我们话术单上宣传的根本不一样，而我们却事先向客户隐瞒了这一情况，所以从那时起我就确定知道公司是在欺骗客户了。6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录（1）现场勘验笔录、现场图及照片。证实2018年6月12日19时30分至21时30分，重庆市开州区公安局民警在案发现场：河南省信阳市浉河区“XX科技有限公司信阳分公司”依法进行勘验，并形成现场方位图、平面图各1份及现场照片若干。（2）搜查笔录1份。证实2018年6月12日14时20分至16时52分，重庆市开州区公安局民警从案发现场：河南省信阳市浉河区XX大厦23楼2308、2309、2310室搜查出涉案手机17部、电脑硬盘24个、纸质笔记本18本、话术单6页等物品并依法予以扣押。7.视听资料、电子数据（1）电子证据检查工作记录及数据光盘。证实公安机关依法对涉案手机进行电子证据检查，并形成数据光盘，本案业绩表及聊天记录均来源于电子证据。其中，①2018年3月3日，程伦涛与刘某2QQ聊天时，刘某2谈到消费卡是坑人的；2018年5月18日，程伦涛与“XX”QQ聊天时，“XX”谈到公司人员离职是因为“XX”告知她们公司是诈骗公司；②2018年5月16日，蔡杭与“XX”微信聊天时，蔡杭谈到消费卡是骗人的；③2018年5月21日，王静与杨某1微信聊天时，二人谈到公司工作干不长、不靠谱；④2018年4月17日，张小莹与“XX”QQ聊天时，“XX”谈到消费卡是骗人的；2018年5月15日，张小莹与冯某2微信聊天时，冯某2谈到公司是骗人的；⑤2018年4月26日，刘海桃与石某1微信聊天时，二人谈到感觉公司是骗人的，不靠谱。以上证据经当庭质证，被告人程伦涛及其辩护人肖定宇、程启涛，被告人蔡杭及其辩护人王海生、被告人王静及其辩护人周玉梅、被告人张小莹及其辩护人雷海英、王元毅、被告人刘海桃及其辩护人李正英未提出异议。经查，以上证据的收集程序和来源合法，证明的内容亦客观、真实，且能相互印证，足以证明上述认定的事实，本院对其证明力予以确认。（二）本案争议焦点评判：1.关于本案主观明知时间及犯罪金额计算问题？根据本案被告人的供述，其均是在进入公司工作一段时间后才明知公司在实施诈骗。但被告人程伦涛先是担任驻马店公司技术员后又担任信阳公司主管，被告人蔡杭担任信阳公司技术员，根据技术员的工作职责（即拖住客户，让事情不了了之），可以推定程伦涛、蔡杭从担任技术员开始就应当明知公司在实施诈骗，其诈骗金额为担任技术员开始公司的总业绩。被告人王静、张小莹、刘海桃系公司业务员，根据业务员工作中的反常情况（即拉黑客户、视频验样卡、不告诉客户公司的真实地址及自己的真实身份、不能为亲朋好友及本地人办卡等），作为有一定社会经验的成年人，应当认识到公司营销方式存在很大的问题，并且有诸多明显欺骗客户的行为，仍继续从事该工作，放任社会危害性的扩大，可以推定王静、张小莹、刘海桃从担任业务员开始就应当明知公司在实施诈骗，其诈骗金额为公司统计的个人业绩。根据各被告人从事相关工作的时间，认定程伦涛主观明知时间为2018年2月初，直到2018年6月12日被查获，其诈骗金额为2574500元；蔡杭主观明知时间为2018年5月2日，直到2018年6月12日被查获，其诈骗金额为407500元；王静主观明知时间为2018年4月1日，直到2018年6月12日被查获，其诈骗金额为141500元；张小莹主观明知时间为2018年4月9日，直到2018年6月12日被查获，其诈骗金额为115000元；刘海桃主观明知时间为2018年4月26日，直到2018年6月12日被查获，其诈骗金额为31000元。2.关于被告人程伦涛的辩护人肖定宇、程启涛提出被告人程伦涛虽然是主管，但没有起到主管的作用。被告人程伦涛培训也只是上传下达，只给下属发了一次工资的辩护意见。经查，被告人程伦涛负责公司的日常管理、业务培训、业绩统计及发放工资等，尽到了主管的职责，对于该辩护意见，本院不予采纳。3.关于被告人张小莹提出自己的诈骗金额只有42500元，不是公诉机关指控的115000元的辩解意见。经查，信阳公司员工业绩明细表记载了被告人张小莹的诈骗总金额为115000元，并且有公司员工工资表、公司在职人员情况表在卷佐证；对于该辩解意见，本院不予采纳。本院认为，被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃以非法占有为目的，与他人虚构事实、隐瞒真相，利用电信网络骗取他人财物，其中被告人程伦涛的诈骗金额共计人民币2574500元，数额特别巨大；被告人蔡杭的诈骗金额共计人民币407500元、被告人王静的诈骗金额共计人民币141500元、被告人张小莹的诈骗金额共计人民币115000元、被告人刘海桃的诈骗金额共计人民币31000元，数额巨大；其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院依法予以确认。被告人程伦涛在驻马店公司诈骗一案中与他人系共同犯罪且系犯罪集团，被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃在信阳公司诈骗一案中与他人系共同犯罪且系犯罪集团。被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃均在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃到案后均如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人王静、刘海桃均已全部退赔被害人部分损失，被告人张小莹退赔被害人部分损失，可以酌情从轻处罚。据此，对被告人程伦涛、王静、张小莹、刘海桃依法减轻处罚，对被告人蔡杭依法从轻处罚。根据被告人程伦涛、蔡杭、王静、张小莹、刘海桃的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人程伦涛犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月12日起至2025年6月11日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人蔡杭犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月12日起至2021年6月11日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人王静犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元。四、被告人张小莹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万二千元。五、被告人刘海桃犯诈骗罪，单处罚金人民币八千元。（以上缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起三日内缴纳。）六、责令被告人程伦涛退赔本案被害人的损失共计人民币2574500元，其中1983000元与（2019）渝0154刑初340号判决中被告人付某1承担共同退赔责任；被告人蔡杭对损失总金额中的人民币407500元承担共同退赔责任；被告人王静对损失总金额中的人民币141500元承担共同退赔责任；被告人张小莹对损失总金额中的人民币115000元承担共同退赔责任；被告人刘海桃对损失总金额中的人民币31000元承担共同退赔责任。（详见附表1）。七、公安机关扣押在案的被告人王静退赔被害人损失人民币141500元、被告人刘海桃退赔被害人损失人民币31000元；审理中被告人张小莹退赔被害人损失18000元；及公安机关冻结案款分别按比例发还被害人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。八、追缴各被告人诈骗中的违法所得上缴国库（详见附表2）。九、公安机关扣押在案的作案工具，涉案电脑主机及硬盘、手机等予以没收上缴国库（由扣押机关依法处置）。（以上退赔款、违法所得限本判决生效后十日内退赔、缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谭术明人民陪审员  王 宇人民陪审员  王立州二〇一九年十二月二十四日法官 助理  李红亮书 记 员  屈海亚