山东省青岛市城阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0214刑初753号公诉机关山东省青岛市城阳区人民检察院被告人陈涛，男，汉族，1984年2月15日出生于山东省青岛市，初中文化，户籍所在地山东省青岛市城阳区，住山东省青岛市城阳区。2014年7月21日因犯职务侵占罪被本院判处有期徒刑一年，刑期至2014年9月21日。2019年3月28日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年5月5日被逮捕。辩护人刘丙全，孙瑞杰，山东宇瑞律师事务所律师。被告人邵立海，男，汉族，1988年4月28日出生于山东省青岛市，高中文化，户籍所在地山东省青岛市城阳区，住山东省青岛市城阳区。2019年3月28日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年5月5日被逮捕。辩护人孟强，山东和春律师事务所律师。被告人王军，男，汉族，1998年9月17日出生于山东省梁山县，初中文化，户籍所在地山东省梁山县，住山东省青岛市城阳区。2019年3月28日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年5月5日被逮捕。辩护人万飓、李紫轩（实习），山东康捷律师事务所律师。被告人刘笑，男，汉族，1994年1月28日出生于山东省平度市，初中文化，户籍所在地山东省平度市，住山东省青岛市城阳区。2019年6月17日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年7月3日被逮捕。辩护人孙明圣、刘岩，山东纳源律师事务所律师。山东省青岛市城阳区人民检察院以青城阳检二部刑诉〔2019〕40号起诉书指控被告人陈涛、邵立海、王军、刘笑犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。本院立案受理后，向被告人送达了起诉书副本并告知相关诉讼权利，后于2019年12月19日适用普通程序（认罪认罚）公开开庭审理了本案，青岛市城阳区人民检察院指派检察员宋磊出庭支持公诉，被告人陈涛及其辩护人刘丙全、被告人邵立海及其辩护人孟强、被告人王军及其辩护人万飓、李紫轩、被告人刘笑及其辩护人刘岩到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年6月，被告人陈涛成立城阳区金鑫涛二手车经纪服务行（以下简称“金鑫涛二手车行”），在青岛市城阳区国际工艺品城设立场地，从事二手车信息咨询等业务。2018年10月份开始，被告人陈涛、邵立海陆续纠集被告人王军、刘笑二人，以金鑫涛二手车行为平台，违规从事汽车抵押小额贷款业务，并在2019年1、2月份形成以被告人陈涛、邵立海为首的较为固定的恶势力团伙。其中，被告人陈涛为车行实际控制人，提供放贷资金和场地；被告人邵立海为借贷业务负责人，负责贷款审核和业务管理，被告人王军系业务员，负责联系办理或协助邵立海办理贷款业务，被告人刘笑系普通工作人员，协助邵立海等人办理GPS安装、实地考察等业务。车行经营期间，被告人陈涛、邵立海、王军、刘笑针对有汽车财产的借款人，以快速放贷等方式吸引借款人借贷资金，并以服务费、GPS安装费、考察费、停车费等名目骗取12名借款人的资金共计人民币6.7万余元（以下币种同）。借款人签订借款合同、车辆买卖合同、房屋租赁合同等多份借贷空白协议和不得从他处借款的条款后，陈涛、邵立海等人又在借款存续期间肆意认定借款人违约，以扣押、变卖借款人车辆威胁借款人缴纳违约金、提某归还本金的方式，勒索上述2名借款人1.4万元，后因被抓获未全部得逞。2019年3月份，被告人陈涛、邵立海、王军被公安机关抓获归案；2019年6月，被告人刘笑主动到公安机关投案。该恶势力团伙实施的违法犯罪活动如下：一、诈骗罪1、2019年1月8日，被害人王某1向被告人陈涛、邵立海等人抵押车辆借款20000元，陈涛、邵立海等人通过安装费、手续费、考察费等虚假理由骗取王某18600元。2、2019年1月中旬，被害人张某向被告人陈涛、邵立海、王军、刘笑抵押车辆借款20000元，陈涛、邵立海、王军等人通过安装费、考察费、服务费等虚假理由骗取张某3000元；借款期间，张某因向他人咨询借款被认定违约，后邵立海等人又将张某车辆开走，迫使张某提某归还20000元本金，并以拖车费的名目骗取张某2000元。3、2019年1月20日，被害人叶某向被告人陈涛、邵立海质押车辆借款20000元，陈涛、邵立海通过安装费、考察费、保押费等虚假理由骗取叶某3900元；借款到期后，又以叶某逾期还款为由，变卖叶某车辆得款22000元，除偿还本金外骗取叶某2000元。4、2019年1月24日，被害人荣某向被告人陈涛、邵立海、刘笑抵押车辆贷款15000元，陈涛、邵立海、刘笑通过考察费、服务费等虚假理由骗取荣某1925元。5、2019年1月26日，被害人王某2向被告人陈涛、邵立海、刘笑等人抵押车辆借款20000元，陈涛、邵立海、刘笑等人通过管理费、安装费、考察费等虚假理由骗取王某25878元。6、2019年2月14日，被害人孟某向被告人陈涛、邵立海抵押车辆借款15000元，陈涛、邵立海等人通过安装费、服务费、考察费等虚假理由骗取孟某8000元。7、2019年2月20日，被害人王某3向被告人陈涛、邵立海、王军、刘笑抵押车辆借款10000元，陈涛、邵立海等人通过安装费、考察费、服务费、备用钥匙费等虚假理由骗取王某34300元。8、2019年2月21日，被害人柯某1向被告人陈涛、邵立海、王军质押车辆借款110000元，陈涛、邵立海、王军通过手续费、停车费等虚假理由骗取柯某111300元。9、2019年2月21日，被害人刘某向被告人陈涛、邵立海、王军、刘笑抵押车辆借款15000元，陈涛、邵立海、王军、刘笑通过安装费、考察费、服务费、查询费等虚假理由骗取刘某7320元。10、2019年2月27日，被害人董某向被告人陈涛、邵立海、刘笑质押车辆借款25000元，陈涛、邵立海、刘笑通过服务费、停车费等虚假理由骗取董某3850元。11、2019年3月15日，被害人齐某向被告人陈涛、邵立海、王军质押车辆借款20000元，陈涛、邵立海、王军通过服务费等虚假理由骗取齐某1000元。12、2019年3月19日，被害人吴某向被告人陈涛、邵立海、王军抵押车辆借款15000元，陈涛、邵立海、王军通过考察费、服务费、查询费、安装费等虚假理由骗取吴某4500元。二、敲诈勒索罪1、2019年3月，被害人王某2在上述借款存续期间，因向他人咨询借款而被被告人陈涛、邵立海、刘笑等人认定为违约；后邵立海等人以将王某2的车辆开走变卖为由，威胁王某2，向王某2索要7000元违约金，后因被抓获未得逞。2、2019年2、3月，被害人刘某在上述借款存续期间，因向他人咨询借款而被陈涛、邵立海、刘笑、王军等人认定为违约；后邵立海等人将刘某的车辆扣押，并以此威胁刘某提某归还本金15000元，并支付7000元违约金，被害人刘某在支付16000元后至公安机关报案。同时提交了借款合同、刑事判决书、户籍证明书等书证；证人付某等人的证言；被害人王某1、刘某等人的陈述；四被告人的供述与辩解；鉴定意见；辨认笔录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人陈涛、邵立海、王军、刘笑实施“套路贷”的犯罪行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条之规定，应当以诈骗罪和敲诈勒索罪追究其刑事责任，均数额较大，建议均在三年以下有期徒刑范围内量刑处罚，并处罚金。被告人陈涛系累犯，应从重处罚；被告人陈涛、邵立海在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人王军、刘笑在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。分别适用《中华人民共和共刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定。四被告人对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和量刑建议均无异议，并表示自愿认罪认罚。被告人陈涛的辩护人提出如下主要辩护意见：被告人陈涛自愿认罪认罚，认罪悔罪；共同犯罪中作用相对较小；取得被害人刘某谅解等。被告人邵立海的辩护人提出如下主要辩护意见：认定诈骗数额过高，应将实际费用扣除；敲诈勒索中13000元为未遂，可从轻或减轻处罚；邵立海在犯罪中作用相对较小；到案后如实供述，自愿认罪认罚，初犯，主观恶性小等。被告人王军的辩护人提出如下主要辩护意见：被告人王军系初犯，偶犯，主观恶性小，到案后如实供述，自愿认罪认罚，系从犯等。被告人刘笑的辩护人提出如下主要辩护意见：被告人刘笑系初犯、偶犯；犯罪情节轻微，不具体从事业务，主观恶性小；自愿认罪认罚，悔罪；系自首；系从犯；积极赔偿，取得被害人谅解等。经审理查明：2015年6月，被告人陈涛成立金鑫涛二手车行，在青岛市城阳区国际工艺品城设立场地，从事二手车信息咨询等业务。2018年10月份开始，被告人陈涛、邵立海陆续纠集被告人王军、刘笑二人，以金鑫涛二手车行为平台，违规从事汽车抵押小额贷款业务。2019年初，被告人陈涛、邵立海等人以快速放贷等手段诱使被害人签订借贷、抵押等多份借贷空白格式合同及签订不得从他处借款的承诺书等，通过制造虚假资金走账流水，设置还款障碍、违约陷阱等方式，以利息、服务费、GPS安装费、考察费、停车费等名目骗取12名被害人的资金共计67573元。被告人陈涛、邵立海等人又在借款存续期间肆意认定被害人违约，以扣押、变卖被害人车辆威胁被害人提某归还本金、缴纳违约金，勒索2名被害人资金1.4万元，后因被抓获未全部得逞。在这期间形成以被告人陈涛、邵立海为首的实施“套路贷”犯罪较为固定的恶势力团伙。其中，被告人陈涛为车行实际控制人，提供“套路贷”放贷资金和场地；被告人邵立海为“套路贷”事项负责人，被告人王军负责联系或协助邵立海办理“套路贷”事项，被告人刘笑协助邵立海等人办理GPS安装、实地考察等“套路贷”具体事项。2019年3月28日，被告人陈涛、邵立海、王军被公安机关抓获归案；2019年6月17日，被告人刘笑主动到公安机关投案。该恶势力团伙实施的违法犯罪活动如下：一、诈骗罪（一）2019年1月8日，被害人王某1向被告人陈涛、邵立海等人抵押车辆借款20000元，签订了借款合同、车辆买卖合同、机动车辆质押合同等空白格式合同等，陈涛、邵立海等人以利息、GPS安装费、手续费、考察费等名目骗取王某18600元。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、被害人王某1的陈述，证实2019年1月该向金鑫涛二手车行贷款2万元，与陈涛、邵立海等人签订各种空白格式合同，被以利息、安装费、手续费、考察费等名目骗取8600元的事实。2、辨认笔录，证实王某1通过辨认确认邵立海就是到该家中实地考察并为该办理业务的“城阳小海”；陈涛就是到该家中考察年纪较大的男子。3、转账记录照片，证实王某1收到陈涛转款20000元，微信分三次转给“城阳小海”7400元、4600元、4600元。4、微信聊天记录照片，证实王某1和邵立海就还款期数进行交流，王某1认为应当是5期，邵立海拍摄合同照片，说是6期。（二）2019年1月中旬，被害人张某向被告人陈涛、邵立海、王军、刘笑抵押车辆借款20000元，陈涛、邵立海、王军等人以利息、GPS安装费、考察费、服务费等名目骗取张某3000元；借款期间，张某因向他人咨询借款被认定违约，后邵立海等人又将张某车辆开走，迫使张某提某归还20000元本金，并以拖车费的名目骗取张某2000元。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、被害人张某的陈述，证实2019年1月，该从金鑫涛二手车行借款20000元，后被陈涛、邵立海、王军等人以利息、GPS安装费、考察费、服务费等名目骗取3000元；借款期间，该因向他人咨询借款被认定违约，邵立海等人又将该车辆开走，迫使该提某归还20000元本金，并以拖车费的名义骗取该2000元。2、辨认笔录，证实张某通过辨认指出王军就是自己说的姓王的做贷款的人；邵立海就是微信名叫“城阳小海”的人。3、支付宝转账交易记录，证实张某支付宝分两次转账给“你想了吗”18800元，分三次转账给“城阳小海”3200元的事实。（三）2019年1月20日，被害人叶某向被告人陈涛、邵立海质押车辆借款20000元，签订了借款合同、车辆买卖合同、机动车辆质押合同等空白格式合同等，陈涛、邵立海以利息、安装费、考察费、保押费等名目骗取叶某3900元；借款到期后，制造还款障碍，以叶某逾期还款为由，变卖叶某的车辆得款22000元，除偿还本金外骗取叶某2000元。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、证人李某的证言，证实2019年1月，该在陈涛位于源头村舰远地产的店里，以22000元的价格从陈涛手中收购一辆客户抵押的13年的黑色捷达车，陈涛把这辆车的手续，包括大本、行车证、保单都给了该。该车在2019年2月11日被该以27000元的价格卖给了即墨的一个叫王秀芹的人，当天就办理了过户。这辆车过户需要大本、行驶证，还有就是需要一张原车主拿着身份证拍的一张照片。2、被害人叶某的陈述，证实2019年1月20日该向陈涛、邵立海质押车辆借款20000元，并签订了借款合同、机动车辆质押借款、车辆买卖合同、机动车辆质押合同等空白合同，陈涛、邵立海通过利息、安装费、考察费、保押费等名目骗取该3900元，借款到期后，又以该逾期还款为由，将该车辆变卖抵费的事实。3、辨认笔录，证实叶某辨认指出邵立海就是为该办理业务的较胖的男青年。4、银行交易记录、交易提醒短信截屏，证实陈涛向叶某账户转入20000元，叶某转出3900元，李某转账给陈涛22000元的事实。（四）2019年1月24日，被害人荣某向被告人陈涛、邵立海、刘笑抵押车辆借款15000元，签订了借款合同、房屋租赁合同等空白格式合同以及风险责任书、承诺书等，陈涛、邵立海、刘笑以利息、考察费、服务费等名目骗取荣某1925元。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、被害人荣某的陈述，证实该向被告人陈涛、邵立海、刘笑抵押车辆贷款15000元，该签了借款合同、房屋租赁合同等空白合同以及风险责任书、承诺书、收条等，后被陈涛、邵立海、刘笑以利息、考察费、服务费等名目骗取1925元的事实。2、荣某辨认笔录，证实荣某辨认刘笑就是到该家中实地考察微信名为“刘先生”的男青年；邵立海就是为该办理业务的微信名为“城阳小海”的男青年。3、银行交易记录、微信交易记录，证实荣某分两次转账给“刘先生”3800元；邵立海转账给荣某15000.01元。（五）2019年1月26日，被害人王某2向被告人陈涛、邵立海、刘笑等人抵押车辆借款20000元，签订了借款合同、房屋租赁合同、车辆买卖合同、机动车辆质押合同等空白格式合同和风险责任书、承诺书、收条等，陈涛、邵立海、刘笑等人以利息、管理费、安装费、考察费等名目骗取王某25878元。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、被害人王某2的陈述，证实2019年1月26日该通过朋友介绍到金鑫涛二手车行借款20000元，并签订了借款合同、房屋租赁合同、车辆买卖合同、机动车辆质押合同、机动车辆质押借款合同、风险责任书、承诺书、收条、这些合同上该只签了姓名，并按了指印，好多地方都空着。借款当日该被收取包括利息、安装费、考察费、管理费等名目的费用6300元，加上后期的还款9580元，共计支付15880元，其中本金10002元。2、辨认笔录，证实王某2辨认指出邵立海就是为该办理业务的微信名为“城阳小海”的男青年；刘笑就是两个较瘦男青年的其中一个，并去该家中考察。3、接受证据清单、银行交易记录、微信转账记录、微信聊天记录，证实王某2转账给“刘先生”5700元，转账给“城阳小海”六笔，分别是600元、1916元、1916元、1916元、1916元、1916元；邵立海转账给王某220000元。（六）2019年2月14日，被害人孟某向被告人陈涛、邵立海抵押车辆借款15000元，签订了借款合同、房屋租赁合同、机动车辆质押借款合同、车辆买卖合同、机动车辆质押合同等空白格式合同和收条等，陈涛、邵立海等人以利息、安装费、服务费、考察费等名目骗取孟某8000元。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、被害人孟某的陈述，证实该在金鑫涛二手车行办了一笔15000元的借款业务，在签订了借款合同、房屋租赁合同、机动车辆质押借款合同、车辆买卖合同、机动车辆质押合同等空白合同和收条的当天，被要求支付利息、服务费、考察费、GPS安装费等名目的费用6000元，加上后期支付的利息2000元，共计被诈骗8000元的事实。2、辨认笔录，证实孟某辨认指出邵立海就是为该办理业务的微信名为“城阳小海”的男青年。3、微信、支付交易记录，证实邵立海通过支付宝分两次支付孟某15000元；孟某通过支付宝支付“想我了吗”6000元、支付“城阳小海”2000元。（七）2019年2月20日，被害人王某3向被告人陈涛、邵立海、王军、刘笑抵押车辆借款10000元，签订了借款合同、车辆买卖合同、机动车辆质押合同、机动车辆质押借款合同、房屋租赁合同等空白合同和风险责任书、承诺书、收条等，陈涛、邵立海等人以利息、安装费、考察费、服务费、备用钥匙费等名目骗取王某34300元。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、被害人王某3的陈述，证实该到金鑫涛二手车行抵押借款10000元，在签订了借款合同、车辆买卖合同、机动车辆质押合同、机动车辆质押借款合同、房屋租赁合同等空白合同和风险责任书、承诺书、收条后，被要求支付利息、GPS费用、考察费、配钥匙费等名目的费用4000元，加上后期支付的2800元，共计6800元，其中本金2500元的事实。2、辨认笔录，证实王某3辨认邵立海就是跟该签合同的较胖的男青年；王军就是给该办理业务的王姓青年3、微信转账记录，证实王某3微信收到邵立海转账10000元，王某3微信支付给王军6800元。（八）2019年2月21日，被害人柯某1向被告人陈涛、邵立海、王军质押车辆借款110000元，签订了借款合同、车辆买卖合同、车辆质押合同、车辆质押借款合同等空白格式合同，被告人陈涛、邵立海、王军以利息、手续费、停车费等名目骗取柯某111300元。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、被害人柯某1的陈述，证实该在金鑫涛二手车行抵押借款110000元，签订了借款合同，以及车辆买卖合同，车辆质押合同、车辆质押借款合同等空白格式的合同后，当天被以利息、停车费、服务费等名目要求支付7500元，后期又支付了利息和停车费3800元的事实。2、辨认笔录，证实柯某1辨认指出邵立海就是这家公司的叫小海的男子。（九）2019年2月21日，被害人刘某向被告人陈涛、邵立海、王军、刘笑抵押车辆借款15000元，签订了借款合同、房屋租赁合同等空白格式合同，陈涛、邵立海、王军、刘笑以利息、安装费、考察费、服务费、查询费等名目骗取刘某7320元。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、被害人刘某的陈述，证实在在金鑫涛二手车行通过抵押车辆形式贷款15000元，在签订了借款合同、房屋租赁合同及其他几份合同及收条后，被要求缴纳GPS费用、考察费用、服务费、砍头息等费用共计7320元的事实。2、辨认笔录，证实刘某辨认指出邵立海就是自己说的小海。3、微信转账截图、银行卡交易明细，证实邵立海转账给刘某15000元；刘某微信先后转账给“刘先生”600元、6720元两笔。（十）2019年2月27日，被害人董某向被告人陈涛、邵立海、刘笑质押车辆借款25000元，签订了借款合同、机动车辆质押合同、车辆买卖合同等空白格式合同和收条等，陈涛、邵立海、刘笑以利息、服务费、停车费等名目骗取董某3850元。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、被害人董某的陈述，证实该在金鑫涛二手车店内借款25000元，签订了借款合同、机动车辆质押合同、车辆买卖合同等空白格式合同及收条后，被要求以利息、服务费、停车费等名目缴纳费用共计3850元的事实。该的车是雪佛兰创酷小型SUV，车牌号码鲁Ｂ×××××，车主是该本人。这个车现在还在小海公司押着。2、辨认笔录，证实董某辨认指出邵立海就是二手车贷款公司的小海。3、微信截图，证实董某微信转账给“刘先生”3850元的情况。4、证人郭某的证言，证实该将朋友董某介绍到金鑫涛二手车行借款25000元，当天或是第二天，“城阳小海”就通过微信给该转过来1500元，“城阳小海”告诉该这是给该的居间介绍费，该就收下了的事实。5、辨认笔录，证实郭某辨认指出邵立海就是为董某办理贷款的青年。6、微信交易截屏照片，证实小海给该微信转账1500元的事实。（十一）2019年3月15日，被害人齐某向被告人陈涛、邵立海、王军质押车辆借款20000元，签订了借款合同、车辆买卖合同、机动车辆质押借款合同等空白格式合同及收条等，陈涛、邵立海、王军以服务费的名目骗取齐某1000元。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、被害人齐某的陈述，证实该从金鑫涛二手车行质押车辆借款20000元，在签订了借款合同、车辆买卖合同、机动车辆质押借款合同等空白格式合同及收条后，被要求支付服务费1000元的事实。2、证人祖某的证言跟被害人齐某的供述相互印证。3、微信转账记录截屏两张，证实齐某收“城阳小海”微信转账20000元。4、微信转账截屏，证实祖某转给“房产一压二压”1000元。（十二）2019年3月19日，被害人吴某向被告人陈涛、邵立海、王军抵押车辆借款15000元，陈涛、邵立海、王军以利息、考察费、服务费、查询费、安装费等名目骗取吴某4500元。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、被害人吴某的陈述，证实该到金鑫涛二手车行抵押借款15000元，签订合同之后，对方要求支付考察费、GPS费、服务费、“砍头息”等共计7000元，其中本金2500元的事实。2、辨认笔录，证实吴某辨认指出邵立海就是金鑫涛二手车行贷款公司的领导海哥；王军就是给该办理业务的王姓青年。3、支付宝、微信转账截图，证吴某转账给“土豆”400元，转账给“房产一压二压”6600元；二、敲诈勒索罪（一）2019年3月，被害人王某2在借款存续期间，因向他人咨询借款而被被告人陈涛、邵立海、刘笑等人认定为违约；后邵立海等人以将王某2的车辆开走变卖为由，威胁王某2，向王某2索要7000元违约金，后因被抓获未得逞。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：被害人王某2的陈述，证实该在借款存续期间该因向他处咨询借款被金鑫涛二手车行认定违约，并以开走自己的车为威胁要求支付7000元违约金，该尚未支付，后无法联系邵立海的事实。（二）2019年2、3月，被害人刘某在借款存续期间，因向他人咨询借款而被被告人陈涛、邵立海、刘笑、王军等人认定为违约；后邵立海等人将刘某的车辆扣押，以此威胁刘某提某归还本金15000元，并索要7000元违约金，被害人刘某支付16000元。另查明，被害人刘某对陈涛、刘笑二被告人表示谅解。以上事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1、被害人刘某的陈述，证实在借款存续期间，因被朋友以该的名义向别的借贷公司咨询贷款业务，被陈涛、邵立海、王军、刘笑认定为违约，并扣押该车辆威胁该提某归还本金15000元，且要支付7000元违约金，该在支付了16000元后报警了的事实。该是车牌号为鲁Ｂ×××××的长安CS35型越野车的车主。2、证人金某的证言及辨认笔录，证实该陪刘某到金鑫涛二手车行，刘某的车被扣并被要求支付违约金，刘某将身上带着的6000元现金给了对方的事实。并经辨认指出邵立海就是二手车贷款公司的小海。3、微信转账截图，证实2019年2月27日刘某微信转账给“城阳小海”10000元。4、谅解书两份，证实刘某对陈涛、刘笑两人表示谅解。5、青岛市城阳区价格认定中心价格认定结论书，证实经价格鉴定，刘某的鲁Ｂ×××××号长安牌小型轿车价值19000元，基准日2019.2.26。本案以上事实，还有经庭审质证确认的以下证据予以证实：1、综合书证（1）报案记录、破案经过、抓获经过，证实案件侦破的经过及被告人陈涛、邵立海、王军被抓获到案的情况和被告人刘笑主动到公安机关投案的情况。（2）搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关依法对涉案地点进行搜查，并扣押笔记本电脑2台、POS机1个、OPPO手机1部、小米牌手机1部、苹果牌手机1部、三星牌手机1部、华为手机1部、借款合同一宗、车牌号为蒙Ｂ×××××的捷达汽车1辆、车牌号为鲁Ｂ×××××的雪佛兰汽车1辆、车牌号为鲁Ｂ×××××的江淮SUV汽车1辆、车牌号为鲁Ｂ×××××的长安CS35汽车1辆。（3）个体登记信息查询结果，证实城阳区金鑫涛二手车行的负责人是陈涛，开业日期为2015年6月15日，经营范围为二手车经济信息咨询服务；青岛舰远房地产有限公司的法定代表人是何某，系陈涛妻子，成立时间为2018.12.28，经营范围房地产经纪服务。（4）陈涛、邵立海等人的建设银行账户流水，证实本案的资金往来情况。（5）情况说明，证实叶某的车辆被陈涛变卖后，无法查找下落，无法鉴定；本案扣押合同中有10人无法落实。（6）付某手机内微信转账记录照片，证实付某与邵立海之间关于安装GPS的微信聊天记录及转账记录；与“无线车载”的微信聊天记录，证实付某从“无线车载”处微信购买GPS的情况。（7）户籍证明书、电话查询记录、城阳区人民法院刑事判决书，证实被告人陈涛、邵立海、王军、刘笑的身份情况以及被告人陈涛的前科情况。2、借款合同书证被害人刘某、王某2、叶某、孟某、吴某、王某1、王某3、柯某2、荣某、董某、齐某的共计11份合同，包括借款合同、借款借据、收条、风险责任书、房屋租赁合同、车辆买卖合同、机动车辆质押合同，证实合同中仅有借款人的签字捺印，出借人、借款人、违约金、承租方、车款、买方、质权人等均为空白。3、证人证言（1）证人付某的证言，证实从2017年11月份起，邵立海就经常来该店里配汽车钥匙，单纯GPS安装费是50元，后来邵立海就让该给他进货，然后他来店里安装，这种包括安装费一般是460元一套；该刚才查了一下系统，到目前为止一共给邵立海安装10辆车的GPS了；另外GPS可以循环利用，该一般收他200元，负责给他安装上。该还给邵立海配汽车钥匙，一共给邵立海配了大约有十几把汽车钥匙，副厂的成本是100左右，原厂的600左右。（2）证人郝某的证言，证实2018年底，陈卫找到该说他儿子陈涛要在院子里放几辆车，之后就陆续在该院子里停车，2019年3月28日，陈涛领着警察将停放的四辆汽车开走了的事实。（3）证人何某的证言，证实陈涛是该丈夫，2019年3月27日陈涛被公安传唤，该将丹山村的一辆车牌号为鲁Ｂ×××××的长安轿车送到派出所的事实。4、被告人的供述与辩解（1）被告人陈涛的供述，证实2016年该申请成立金鑫涛二手车行，2018年10月份邵立海找到该商议一起做二手车抵押贷款，并找了王军、刘笑做业务员；车行经营期间，该负责提供资金和场地，并要求邵立海保证自己3分的月息，其它多收的费用或者违约金四人平分。邵立海为业务主管，负责具体业务办理，并管理王军、刘笑两人，车行开展业务之后做了多笔贷款业务。公司办业务都需要签订借款合同，收据，风险责任书，承诺不到其他公司借款的承诺书，房屋租赁合同，车辆买卖合同，机动车辆质押合同。合同都是邵立海准备的，具体是邵立海负责签订。邵立海谈好业务后跟该说，一般都是该把资金转给邵立海，邵立海把借款合同等交给该，都是借款人在合同上签字按手印，除了借款人信息、借款金额、日期、资金用途外，其余的地方都空着，承诺书上的违约金也没填。如果有违约的，由邵立海负责收取。违约金一般能收上来，如果收不上来，就把车卖了。借款到期还不上算违约，还有如果再到别的公司去借款或者咨询借款，也认定借款人违约。到现在为止，该知道的只有叶某违约了，把他车卖了。违约条款是邵立海提出来的，跟该说过，该也同意。该关于具体业务的供述与邵立海的供述、被害人的陈述相互印证。（2）被告人邵立海的供述，证实陈涛经营金鑫涛二手车行，2018年4月份自己到陈涛的金鑫涛二手车行工作并具体负责业务，该和王军、刘笑共同在车行内由陈涛提供资金进行对外放贷业务，放贷过程中会以服务费、考察费、配钥匙费等名目收取各种费用，并肆意订立条款制造违约，从而牟利的事实。陈涛为车行老板，并负责资金、场地，自己负责业务，王军为业务员，刘笑负责实地考察，打杂。关于公司业务收益方面，保证陈涛收益3分利息，然后能多收的话，多出来的部分一般四个人分，陈涛一般占50%，该、王军、刘笑一共占50%，谁的业务谁多分点，刘笑能少点，实地考察费基本都给他，如果能超出600元的，给刘笑600元，该和王军也分点。如果有违约金的话，约定四个人平分。刘笑不做业务，只是帮着实地考察。王军和刘笑都是该找来的。平时的业务需要跟陈涛汇报，因为放贷资金是陈涛出的，需要跟他汇报借款业务、数额，他好把钱转到该卡上，该再把钱转给客户。该准备的合同模本，包括借款合同、车辆买卖合同、机动车辆质押合同、机动车辆质押借款合同、房屋租赁合同、风险责任书、承诺书、收条等，打印出来签写就可以。合同除了借款金额外其他地方都是空白的，是为了做业务方便和保证诉讼，诉讼的时候根据情况现填。合同就签一份，不给借款人，也不让借款人拍照；借款当天就要收第一期的本金和利息，叫砍头息；对方到别处咨询贷款就算是违约，是之前约定的；这些都是行规，该知道该们制定的这些所谓行规是不合法的，但是该看那些贷款的都这么做，该们也就这么做了。押车贷款还要对方签订房屋租赁合同就是为了约束对方的一种手段，能够保证收回成本来。所有业务除了把车押在这里的都是这样签合同的。违约金一般按贷款额的30%至35%收，标准是这样的，但是看见有的人老实，就多要点，不好要的就少要点。该不知道陈涛放款的钱的来源。该或者陈涛把借款转给借款人，让借款人把费用转给刘笑等，是为了体现除了借款，没有其它费用，可以保证诉讼。该详细供述涉案11笔业务的办理情况，收费情况，与被害人的陈述及证人的证言基本一致。（3）被告人王军、刘笑的供述，证实内容与被告人陈涛、邵立海的供述相互印证。被告人刘笑通过辨认指出王军就是自己所说的业务员“高子”。针对被告人辩护人的辩护意见，根据本案事实和证据，本院评判意见如下：关于被告人陈涛、邵立海的辩护人所提陈涛、邵立海在共同犯罪中作用相对较小的辩护意见，经查，在该“套路贷”团伙犯罪中，被告人陈涛为车行实际控制人，提供“套路贷”放贷资金和场地；被告人邵立海为实施“套路贷”犯罪事项的具体负责人，二人在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，该辩护意见，本院不予采纳。关于邵立海辩护人所提认定诈骗数额过高，应将实际费用扣除的辩护意见，经查，被告人陈涛、邵立海等人以非法占有为目的，以快速放贷等手段诱使被害人签订借贷、抵押等多份借贷空白格式合同及签订不得从他处借款的承诺书等，通过制造虚假资金走账流水，设置还款障碍、违约陷阱等方式，以利息、服务费、GPS安装费、考察费、停车费等名目骗取被害人的财产，实施“套路贷”犯罪，根据两高两部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定精神，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，本案中除实际给付被害人的本金数额外，以利息、服务费、安装费、考察费、停车费等名目被被告人非法占有的资金均应计入犯罪数额，对该辩护意见本院不予采纳。关于被告人王军、刘笑的辩护人所提被告人主观恶性小的辩护意见，本案四被告人实施多起“套路贷”违法犯罪活动，隐蔽性强，获利快，侵害不特定群众合法财产，危害社会秩序，主观恶性较大，应依法惩处，该辩护意见，本院不予采纳。四被告人辩护人所提其他辩护意见本院酌情予以采纳。本院认为，被告人陈涛、邵立海、王军、刘笑以非法占有他人财物为目的，虚构事实、隐瞒真相、多次骗取他人财物，数额较大；使用威胁方法，敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为分别构成诈骗罪、敲诈勒索罪。四被告人纠集在一起，分工明确，共同实施了多起诈骗、敲诈勒索等违法犯罪活动，扰乱经济社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，依法予以惩处。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚、证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。被告人陈涛在前罪刑罚执行完毕后五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应对其从重处罚。被告人陈涛、邵立海在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应对实施的所有犯罪事实承担相应的刑事责任；被告人王军、刘笑在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可对其从轻处罚。被告人刘笑主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚。四被告人在敲诈勒索犯罪过程中因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可比照既遂犯从轻处罚。四被告人到案后均如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，可对其酌情从轻处罚。被告人陈涛、刘笑在敲诈勒索犯罪中取得被害人的谅解，可对其酌情从轻处罚。四被告人均犯数罪，应数罪并罚。结合本案的犯罪性质、情节、以及对社会的危害程度，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十五条、第六十七条一、三款、第六十九条、第八十一条第二款之规定，判决如下：一、被告人陈涛犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元。不得假释。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月28日起至2022年3月27日止。罚金自判决生效后十日内一次性缴纳)。被告人邵立海犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万五千元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月28日起至2021年9月27日止。罚金自判决生效后十日内一次性缴纳)。被告人王军犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币八千元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月28日起至2020年5月27日止。罚金自判决生效后十日内一次性缴纳)。被告人刘笑犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。决定执行有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月17日起至2020年2月16日止。罚金自判决生效后十日内一次性缴纳)。二、责令四被告人退赔被害人损失人民币67573元。冻结的被告人陈涛银行账户内的存款人民币38.97元、被告人邵立海银行账户内的存款人民币3390.8元用于退赔被害人损失。三、被告人交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后，剩余部分继续追缴，依法予以没收，上缴国库。被扣押的在案车辆，由扣押机关据此依法处理。扣押的涉案物品作为作案工具予以没收。扣押的POS机由扣押机关予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  于 宁人民陪审员  纪玉铸人民陪审员  李福龙二〇一九年十二月二十五日法官助理刘佳丽书记员姜博文附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第八十一条第二款对累犯以及因故意杀人、强奸、抢劫、绑架、放火、爆炸、投放危险物质或者有组织的暴力性犯罪被判处十年以上有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，不得假释。