浙江省杭州市滨江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0108刑初231号 公诉机关杭州市滨江区人民检察院。 被告人任桂云，女，1959年8月19日出生，汉族，江苏省泰兴市人，初中文化，系杭州万霖资产管理有限公司实际控制人，户籍地江苏省泰兴市。因本案于2018年10月22日被刑事拘留，同年11月28日被逮捕。现押于杭州市萧山区看守所。 辩护人邱平、傅志祥，上海市光明律师事务所律师。 被告人任道华，男，1967年10月12日出生，汉族，江苏省泰兴市人，高中文化，系杭州万霖资产管理有限公司法定代表人，户籍地江苏省泰兴市。因本案于2018年8月15日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现押于杭州市上城区看守所。 辩护人陆明琪，江苏苏泰律师事务所律师。 被告人姜胤，男，1990年3月23日出生，汉族，江苏省淮安市人，大专文化，系杭州万霖资产管理有限公司风控主管，户籍地江苏省淮安市淮安区。因本案于2018年9月7日被刑事拘留，同月26日被取保候审，2019年9月26日被继续取保候审。同年12月2日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人娄华锋，浙江富奥律师事务所律师。 被告人李梦云，女，1996年3月18日出生，汉族，浙江省磐安县人，大专文化，系杭州万霖资产管理有限公司风控专员，户籍地浙江省磐安县。因本案于2018年9月13日被取保候审，2019年9月13日被继续取保候审。 辩护人叶佳彬，浙江峰翔律师事务所律师。 杭州市滨江区人民检察院以滨检公诉刑诉〔2019〕229号起诉书指控被告人任桂云、任道华、姜胤、李梦云犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市滨江区人民检察院指派检察员邱林及陈雨晴出庭支持公诉，被告人任桂云及其辩护人邱平、被告人任道华及其辩护人陆明琪、被告人姜胤及经本院通知杭州市滨江区法律援助中心指派的辩护人娄华锋、被告人李梦云及经本院通知杭州市滨江区法律援助中心指派的辩护人叶佳彬到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市滨江区人民检察院指控：2017年8月2日，柏某（另案处理）成立了杭州万某2资产管理有限公司（以下简称万某2公司）。同年9月6日，万某2公司法定代表人变更为赵某应（另案处理），并研发“万某2财富”网络借贷平台。同年9月至11月期间，赵某应在“万某2财富”网络借贷平台上发布虚假的车辆抵押借款标，借款人均为冯某（另案处理），借款期限为15日至3个月不等，年化收益率为12%至15%，以高额利息吸引网上不特定投资人通过网络借贷平台对标的进行投标，并约定到期后归还本息。同年11月，被告人任桂云为解决企业经营资金需求，经他人介绍收购万某2公司，同月13日完成工商变更登记，变更股东为被告人任道华、雅淑创意国际时装（江苏）股份有限公司（实际控制人系被告人任桂云），由被告人任道华担任法定代表人。公司变更后，被告人任桂云、任道华在明知该公司未取得国家许可的情况下，仍以同样的方式以徐某为虚假借款人发布虚假的车辆抵押借款标，并将募集的资金归集至徐某名下银行账户内后用于公司走账。 经审计，2017年9月14日至2018年1月19日期间，共有846名投资人向万某2公司支付通道充值，充值金额为10128127.39元；2017年11月14日至2018年1月19日，共有206名投资人向万某2公司支付通道充值，充值金额为6782395.39元；目前尚有200人亏损，亏损金额为6115448.65元。 被告人任桂云收购平台后，参与万某2公司运营管理，并提供徐某作为虚假借款人，使用徐某名下银行账户作为借款人账户归集资金。 被告人任道华在被告人任桂云收购平台后担任万某2公司法定代表人，并参与万某2公司运营管理。其中，2017年11月21日、23日，被告人任道华将从徐某账户转入其华夏银行卡内的两笔共计40万元钱款取现后交给被告人任桂云。 被告人姜胤、李梦云于2017年9月至2018年1月在万某2公司风控部工作，二人在明知公司车标虚假的情况下，仍制作虚假车标并发布至“万某2财富”网络借贷平台，用于向不特定对象募集资金。 公诉机关为证实上述所控事实，当庭宣读和出示了被害人钱某1、吴某1、金某、王某1、吴某2、蒋某、王某2、林某、吴某3的陈述、证人邵某、赵某应、冯某、任某、柏某、成某、叶某、孙某等人证言、抓获经过、微信聊天记录、公司公账清单、万某1家属情况说明、取现记录、协助冻结财产通知书、银行流水记录、公司登记基本情况及工商变更资料、工商行政管理局企业登记资料查询表、起诉意见书、被害人报案材料等、专项审计报告等鉴定意见、辨认笔录、远程勘验笔录、电子证物检查笔录、扣押笔录等笔录、电子数据、被告人任桂云、任道华、姜胤、李梦云的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人任桂云、任道华、姜胤、李梦云的行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。 被告人任桂云辩称其没有收购平台，没有实际控制公司；其不知道平台没有经过许可；其不知道平台发布虚假的车标；其刚开始没有参与管理，中间有段时间不在公司；其不知道投资人亏损情况，资金是前手老板成某拿走的；其和任道华没有参与管理。其辩护人还提出指控被告人任桂云为实际控制人证据不足，并当庭提交了股权转让协议之补充协议，证明平台转手后有3个月的运营服务期限，仍是前手老板在实际控制；被告人任桂云认罪态度较好，一贯表现良好，愿意退赔，请求从轻处罚。 被告人任道华辩称其没有参与平台运营管理。其辩护人还提出，被告人任道华没有实际取得控制权；前3个月的运营服务期实际控制人是前手老板；被告人任道华在公司时间短，涉及数额小，没有获利，系从犯，作用较小，请求从轻处罚并适用缓刑。 被告人姜胤对指控事实及罪名没有异议。其辩护人提出，被告人姜胤具有自首情节，系初犯、偶犯、从犯，已经退出违法所得，请求从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人李梦云对指控事实及罪名没有异议。其辩护人提出，被告人李梦云刚毕业，初入社会，系从犯，具有自首情节，请求减轻处罚并适用缓刑或免予刑事处罚。 经审理查明，2017年8月2日，柏某（另案处理）成立了杭州万某2资产管理有限公司（以下简称万某2公司）。同年9月6日，万某2公司法定代表人变更为赵某应（另案处理），并研发“万某2财富”网络借贷平台。同年9月至11月期间，赵某应在未经有关部门依法批准、未取得相应资质的情况下，在“万某2财富”网络借贷平台上发布虚假的车辆抵押借款标，借款人均为冯某（另案处理），借款期限为15日至3个月不等，年化收益率为12%至15%，以高额利息吸引网上不特定投资人通过网络借贷平台对标的进行投标，并约定到期后归还本息。同年11月，被告人任桂云为解决企业经营资金需求，经他人介绍收购万某2公司，同月13日完成工商变更登记，变更股东为被告人任道华、雅淑创意国际时装（江苏）股份有限公司（实际控制人系被告人任桂云），由被告人任道华担任法定代表人。公司变更后，被告人任桂云、任道华在明知该公司未取得国家许可的情况下，仍以同样的方式以徐某为虚假借款人发布虚假的车辆抵押借款标，并将募集的资金归集至徐某名下银行账户内形成“资金池”，后用于借新还旧、支付平台转让价款、公司走账等。 经审计，2017年9月14日至2018年1月19日期间，共有846名投资人向万某2公司支付通道充值，充值金额为10128127.39元；2017年11月14日至2018年1月19日，共有206名投资人向万某2公司支付通道充值，充值金额为6782395.39元；目前尚有200人亏损，亏损金额为6115448.65元。 被告人任桂云收购平台后，参与万某2公司运营管理，并提供徐某作为虚假借款人，使用徐某名下银行账户作为借款人账户归集资金。 被告人任道华在被告人任桂云收购平台后担任万某2公司法定代表人，并参与万某2公司运营管理。其中，2017年11月21日、23日，被告人任道华将从徐某账户转入其华夏银行卡内的两笔共计40万元钱款取现后交给被告人任桂云。 被告人姜胤、李梦云于2017年9月至2018年1月在万某2公司风控部工作，二人在明知公司车标虚假的情况下，仍制作虚假车标并发布至“万某2财富”网络借贷平台，用于向不特定对象募集资金。被告人姜胤收入共计13060.35元，被告人李梦云收入共计9396.02元。 2018年8月15日，被告人任道华被公安机关抓获到案；同年10月22日，被告人任桂云被公安机关抓获到案；同年9月7日，被告人姜胤经公安机关电话通知到案；同月13日，被告人李梦云经公安机关电话通知到案。公安机关从被告人姜胤处扣押白色iPhone手机1部。公安机关还追回了赃款55万元，冻结了存放赃款的涉案被告人任桂云及赵某应、徐某、柏某、邵某、隆某等人的银行账户共计10万余元。 在本院审理阶段，被告人姜胤退出违法所得9000元，被告人李梦云退出违法所得9396.02元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1.被害人吴某3、陈某、吴某1、金某、王某1、蔡某、蒋某、王某2、林某、王某3、钟某、吴某4、丛某、王某4、李某、陆某的陈述、投资人登记表、接受证据清单、网站投资截图、微信截图、投资资金明细、银行交易明细、被害人吴某2、周某的投资资料、情况说明，证明其分别通过朋友介绍、加息盒子等网络媒体等方式知晓“万某2财富”网络借贷平台，后通过平台进行车贷宝等产品投资，及无法提现造成损失的相应时间、投资经过、承诺利率、数额等具体情况。其中被害人吴某3还陈述“万某2财富”网络借贷平台归属于万某2公司，法定代表人是任道华，实际控制人是任道华的姐姐任桂云。 2.被害人钱某1的陈述、接受证据清单、账号，证明其系万某2公司财务人员，负责“万某2财富”网络借贷平台的客户提现、富某支付上的资金提现、给借款人放款。2017年11月，任桂云接手万某2公司，法定代表人是任道华，借款人也变更为徐某。“万某2财富”网络借贷平台对外发布虚假的车辆抵押借款标，借款期限为15日至3个月不等，年化收益率为12%至15%，以高额利息吸引网上不特定投资人通过网络借贷平台对标的进行投标。风控部是姜胤和李梦云，主要负责给要贷款的车进行审标，做资料，并在平台上发标，但实际没有验车。任道华刚来的时候给其开过会，制定公司的制度，后面做活动策划、监督方面的事情。其将每周需要汇款的情况发给任桂云、任道华所在的万某2财务微信群中。后平台兑付出现问题，就联系不上任桂云、任道华了。其也在平台上投资了，本金还有亏损。 3.证人柏某、成某、赵某应、冯某的证言、辨认笔录，证明2017年8月2日，柏某成立了万某2公司，同年9月6日，法定代表人变更为赵某应。柏某研发了“万某2财富”网络借贷平台。万某2公司在未经有关部门依法批准、未取得相应资质的情况下，通过“万某2财富”网络借贷平台对外发布虚假的车辆抵押借款标，借款人均为冯某，借款期限为15日至3个月不等，年化收益率为12%至15%，以高额利息吸引网上不特定投资人通过网络借贷平台对标的进行投标，并约定到期后归还本息。同年11月，通过任某介绍，任桂云向成某、赵某应购买万某2公司，同月13日完成工商变更登记，变更法定代表人和股东为任道华。后任桂云、任道华继续以相同方式经营“万某2财富”网络借贷平台，借款人换成了徐某。其中赵某应、冯某还证明姜胤、李梦云参与了虚假车标的标书制作和发布。 4.证人任某的证言、接受证据材料清单、银行转账记录，证明2017年11月，其介绍任桂云向成某购买万某2公司并垫付转让款100万元，任道华签订转让协议。万某2公司系以高额利息吸引网上不特定投资人通过“万某2财富”网络借贷平台对车贷宝产品进行投标，资金都进入徐某的银行卡。其因怕任桂云不还钱，故负责徐某银行卡的转账，主要听任桂云的安排还到公司账户给投资人，也转账给柏某、邵某、任道华等人。转账给任道华两次共计40万元是其找任桂云要的钱。 5.证人邵某的证言、接受证据材料清单、平台信息、软件系统维护服务合同、银行卡交易明细，证明其公司开发了加息盒子软件，经柏某介绍通过加息盒子向网上不特定投资人推广“万某2财富”网络借贷平台并收取费用。“万某2财富”网络借贷平台主要是发布期限为15日至3个月不等，年化收益率为12%至15%的车辆抵押借款标，但身份证、行驶证、车子照片、借款金额、时间都是打马赛克的。2017年11月，任道华和他姐姐任桂云收购了万某2公司，任道华是法定代表人，实际控制人是任桂云。其用自己和同事章某、潘某的身份信息在“万某2财富”网络借贷平台进行投资，后章某亏损11万元左右，潘某亏损5万元左右。 6.证人叶某、孙某的证言、接受证据清单、万某2公司公账明细说明，证明其均系万某2公司员工。万某2公司主要是通过“万某2财富”网络借贷平台发布虚假的车辆抵押借款标，借款期限为15日至3个月不等，年化收益率为12%至15%，吸引网上客户投资。2017年11月，公司老板换成了任桂云、任道华姐弟，办公地址从萧山联合中心搬到滨江银丰大厦，借款人换成了徐某。任道华是法定代表人，主要是任桂云在管理，任道华也参与管理、开会、管理活动以及和风控部对接，经常出差。风控部是姜胤和李梦云，主要负责做资料、在平台上发标，但实际没有验车。后平台无法兑付，任桂云、任道华失联了，公司还欠了员工工资。孙某还证明任桂云曾让其转账1.5万元给姜胤用来买车标。 7.接受证据清单、万某2公司人员信息表（系被告人李梦云提供）、“万某2财富”平台数据报表、万某2交接单（系钱某1提供），证明万某2公司工作人员的电话号码、微信号等信息的情况及万某2公司变更法定代表人交接时的资金流转情况。 8.接受证据材料清单、微信聊天记录（系钱某1提供），证明钱某1与任桂云、任道华、赵某应及财务等人的微信聊天内容。其中显示：任桂云、任道华分别询问钱某1富某账户的交易、兑付、提现及平台运营等情况，证明任桂云、任道华均参与万某2公司的管理；财务要求提现，钱某1询问何魁凤、任桂云验证码后提现的情况。 9.接受证据材料清单、万某2平台收支费用、资金去向说明、聊天记录等材料（系被告人任桂云儿子顾明祥提供），证明：（1）雅淑创意国际时装（江苏）股份有限公司实际控制人系任桂云；（2）任桂云与微信名为“江阴张会计中意-糖果”聊天中要求提款、支出等内容。（3）家属制作的万某2公司资金去向情况说明。 10.股权转让协议（系邵某提供）、股权转让协议之补充协议（系辩护人提交），证明2017年11月10日，赵某应将万某2公司股权作价500万元转让给雅淑创意国际时装（江苏）股份有限公司。特别约定有3个月运营服务期限，每月支付服务费30万元。 11.扣押决定书、笔录、清单及照片，证明公安机关依法从被告人姜胤处扣押白色iPhone手机1部，以及扣押涉案赵某应、任某等人手机等物品的情况。 12.电子证物检查笔录及光盘，证明公安机关对赵某应所有的iPhone6手机1部、任某所有的iPhoneXSMax手机1部进行电子证物检查并提取手机内收据的相关情况。 13.远程勘验笔录及光盘、固定电子证据清单、数据整理情况，证明公安机关对“万某2财富”网络借贷平台网站实施远程勘验，将其管理后台相关情况进行截图、制作文件，显示了“万某2财富”网络借贷平台各投资人的投资、提现等情况。其中借款人为冯某、徐某，项目类型为车贷宝，发标人为被告人姜胤、李梦云，审核人为被告人姜胤，满标审核为钱某1。 14.工商登记信息，证明2017年8月2日，柏某注册成立万某2公司。同年9月6日，法定代表人变更为赵某应。同年11月13日，被告人任道华被变更为法定代表人、自然人股东、执行董事兼总经理，法人股东为雅淑创意国际时装（江苏）股份有限公司，监事为徐某。同年12月19日，住所变更为杭州市滨江区。经营范围包括投资管理，但未经金融等监管部门批准，不得从事向公众融资存款、融资担保、代客户理财等金融服务。2014年11月29日，顾明祥注册成立雅淑创意国际时装（江苏）股份有限公司，被告人任桂云系股东、董事长，被告人任道华系监事会主席。 15.协助查询财产通知书、银行、微信、支付宝账户信息及交易明细、情况说明，证明公安机关调取了相关涉案银行、微信、支付宝的账户信息及交易明细的情况。其中反映：2017年10月9日至11月8日期间，冯某取现共计177.9万元；同年11月10日至16日期间，赵某应取现共计138.6万元；同年11月9日，徐某银行账户开户；同年11月21日、23日，被告人任道华分别收到徐某银行账户转入两笔20万元，共计40万元；被告人姜胤收入共计13060.35元，被告人李梦云收入共计9396.02元。 16.审计报告及光盘，证明经审计，2017年9月14日至2018年1月19日，“万某2财富”网络借贷平台出借人846人，充值金额10128127.39元，提现金额4042558.79元，其中636人盈利，盈利金额29880.05元，200人亏损，亏损金额6115448.65元。平台借款人为冯某、徐某。其中被告人任桂云、任道华任职期间，即2017年11月14日至2018年1月19日，出借人206人，充值金额6782395.39元，提现3747188.77元，充值提现差额为3035206.62元。 17.协查情况说明、打击协查情况反馈，证明公安机关查询本案相关投资人的情况。 18.户籍证明、情况说明，证明被告人任桂云、任道华、姜胤、李梦云的身份情况。 19.抓获经过、破案经过，证明被告人任桂云、任道华系被公安机关抓获归案；被告人姜胤、李梦云系经公安机关电话通知到案的情况。 20.被告人任桂云的供述和辩解，证明其因经营服装公司需要资金周转，通过任某介绍向成某购买万某2公司，任某垫付转让费100万元。其弟弟任道华担任法定代表人，帮其代签转让合同、股权转让协议并办理公司工商变更的事情。万某2公司的人员和运营模式与之前相同，前手老板代管一段时间。万某2公司的产品是车贷标，其让徐某开了一个农行账户用于平台融资走账。客户投资万某2平台的钱通过富某账户进入到徐某的账户。姜胤会拿一些协议来让其签，其就签上徐某的名字，付款的时候把验证码给财务钱某1。其和任道华都会询问平台的运营情况和资金情况，公司财务会把每天平台的收入情况发给其和任道华。11月22日左右，任某把融资到的40万元打到任道华的银行账户，任道华取现交给了任某。12月27日左右，万某2公司兑付不出来，其没有借到钱，也联系不上成某。2018年1月8日，其因为江苏的员工工资没有支付，被法院司法拘留了。 21.被告人任道华的供述和辩解、辨认笔录，证明此前其姐姐任桂云是做服装生意的。2017年11月，任桂云经任某介绍向成某购买万某2公司，任某垫了100万元。其和赵某应签了股权转让协议，担任万某2公司的法定代表人，公司是任桂云在管理。公司还是原来的人马按照原来的模式在运营。万某2公司在做金融平台，向他人借钱。其加过公司的微信群，做公司变更的时候有员工联系过其。徐某是任桂云的朋友。任某管理着公司的账户。2017年11月，其华夏银行账户收到2笔共计40万元，其取现后交给任桂云，任桂云交给了任某。 22.被告人姜胤的供述和辩解、辨认笔录，证明2017年9月至2018年1月，其经人介绍到万某2公司做风控。万某2公司有个“万某2财富”网络借贷平台，主要做网上的投资理财，在平台上发车标，借款期限为15日至3个月不等，年化收益率为12%至15%。老板赵某应让其做上标和审核的事情，后来上标的事情交给李梦云了。其从未联系和见过借款人，未对资料上的车辆进行审核，公司没有人员进行质押物车辆查验。没有新标书，赵某应让其把下标的信息再重新上标供客户购买，这些信息都是假的。借款人是冯某，客户看不到借款人信息，可以看到标并进行投资。11月，公司老板和法定代表人换成了任道华，任桂云在管理公司，地址搬到了滨江银峰大厦。任桂云、任道华接手后基本上用重复标了。标书上需要车辆所有人和借款人签字，都是赵某应和任桂云代签并按手印的。2018年1月，公司出现无法兑付客户投资钱款的情况，任桂云、任道华失联，公司还拖欠员工工资。 23.被告人李梦云的供述和辩解、辨认笔录，证明2017年9月22日，其入职万某2公司做风控。主管姜胤培训其操作万某2公司的“万某2财富”网络借贷平台，其工作是发标，将标的资料（包括车辆信息、车辆照片、行驶证、车辆所有人身份证、车辆估价、质押物文件、居间协议）上传到平台上面，给姜胤审核。姜胤会拿空白的质押物文件和居间协议文件给赵某应或任桂云、任道华签字捺印，标书上出借人和借款人是老板自己签字的。2017年11月以前，万某2公司的法定代表人是赵某应，之后是任道华。任桂云、任道华姐弟在管理公司，公司所有的事情任道华都会管，平时跟主管讲事情对接工作，安排运营的工作，召开公司会议，参与制作标书。赵某应时期借款人是冯某，换成任道华后借款人都变成了徐某。公司有在重复用车辆资料进行上标，标是假的。2018年1月中旬，平台无法兑付，任桂云失联了，公司还欠其工资。其当庭供述任桂云、任道华当老板之后，每周一召开例会，参加人员为全体公司员工。 上述证据，均经庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。 关于各被告人的辩解及辩护人的辩护意见，经查，（1）证人柏某、成某、赵某应、冯某、任某、邵某的证言、辨认笔录、接受证据材料清单、银行转账记录、平台信息、软件系统维护服务合同、股权转让协议、工商登记信息等证据证实，2017年11月，被告人任桂云、任道华收购万某2公司，由任某垫付转让款，13日完成工商变更登记，被告人任道华担任法定代表人，股东为被告人任道华和被告人任桂云实际控制的雅淑创意国际时装（江苏）股份有限公司。被害人钱某1的陈述、证人叶某、孙某的证言、接受证据清单、万某2公司公账明细说明、“万某2财富”平台数据报表、万某2交接单、微信聊天记录、银行账户信息及交易明细、审计报告及光盘、被告人姜胤、李梦云的供述等证据证实，2017年11月，被告人任桂云、任道华接手万某2公司，由被告人任道华担任法定代表人，办公地址搬到滨江，借款人也变更为徐某，公司集资款项进入徐某的账户，公司主要是被告人任桂云在管理，被告人任道华参与管理、开会、管理活动及和风控部对接。钱某1每周将需要汇款的发给被告人任桂云、任道华所在的万某2财务微信群中。被告人任桂云、任道华分别询问钱某1富某账户的交易、兑付、提现及平台运营等情况。证人任某的证言、协助查询财产通知书、银行账户信息及交易明细、被告人任桂云、任道华的供述等证据证实，2017年11月，被告人任道华两次通过自己银行账户提取公司集资款项共计40万元并交给被告人任桂云。上述证据足以认定，被告人任桂云、任道华收购并实际控制万某2公司，且均参与万某2公司的管理。（2）工商登记信息中明确显示，万某2公司经营范围包括投资管理，但未经监管部门批准，不得从事向公众融资存款等金融服务。证人孙某的证言、万某2公司公账明细说明证实，被告人任桂云曾某梦吉转账1.5万元给被告人姜胤用来买车标。被告人姜胤、李梦云的供述证实被告人任道华、任桂云接手公司后用重复车标，并在标书上按照车辆所有人和借款人的名字签字按手印。故足以认定被告人任桂云明知公司未取得国家许可，发布虚假的车辆抵押借款标非法吸收公众存款仍参与犯罪的事实。综上，对于上述被告人的辩解和辩护人所提的辩护意见，本院均不予采纳。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人任桂云、任道华、姜胤、李梦云非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人任桂云、任道华当庭未能如实供述自己的主要罪行，被告人姜胤当庭未能如实供述同案犯的犯罪事实，均不能认定具有认罪情节。各辩护人据此要求从轻处罚的辩护意见，本院均不予采纳。被告人任桂云、任道华在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人姜胤、李梦云在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，且均有退赃情节，被告人李梦云犯罪以后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，本院对被告人姜胤、李梦云予以减轻处罚。综合考虑被告人任道华、姜胤、李梦云的犯罪情节、悔罪表现等，不宜对被告人任道华、姜胤适用缓刑，可对被告人李梦云适用缓刑。被告人李梦云的辩护人要求适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳，被告人任道华、姜胤的辩护人要求适用缓刑及被告人李梦云的辩护人要求免予刑事处罚的辩护意见，本院均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下： 被告人任桂云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月22日起至2022年8月21日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳）。 被告人任道华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币5万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月15日起至2021年10月14日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳）。 被告人姜胤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币2万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月7日起至2021年7月10日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳）。 被告人李梦云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币2万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后五日内缴纳）。 由公安机关依法扣押未随案移送本院的白色iPhone手机1部予以没收，上缴国库。 责令被告人任桂云、任道华、姜胤以各自参与的犯罪数额为限退赔违法所得人民币6115448.65元（含公安机关追回的赃款人民币55万元、冻结的存放赃款的银行账户资金人民币10万余元及孳息、被告人姜胤、李梦云退出的违法所得款），按损失比例发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 波 人民陪审员  杜文华 人民陪审员  钱莲花 二〇一九年十二月二日 书 记 员  郭梦婷