成都市武侯区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0107刑初90号 公诉机关成都市武侯区人民检察院。 被告人李军，男，1959年11月28日出生，汉族，高中文化，四川永盛安投资管理有限公司、四川裕蓉盛安投资管理有限公司法定代表人，户籍所在地河南省洛阳市孟津县。因犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月23日被宜宾市翠屏区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月4日被成都市公安局武侯区分局刑事拘留，同年5月9日被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人蒲志彤，四川公生明律师事务所律师。 成都市武侯区人民检察院以成武检公诉刑诉〔2018〕1007号起诉书、成武检公诉刑追诉〔2019〕3号追加起诉决定书指控被告人李军犯非法吸收公众存款罪，先后于2019年1月24日、2019年11月11日向本院提起公诉和追加起诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市武侯区人民检察院指派检察员罗思洋出庭支持公诉，被告人李军及其辩护人蒲志彤到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期一次。现已审理终结。 成都市武侯区人民检察院指控，2013年10月，被告人李军在本市武侯区登记注册成立四川永盛安投资管理有限公司（地址：成都市武侯区，以下简称永盛安公司）。永盛安公司成立后至2014年12月期间，李军通过安排公司员工在居民小区、街道及公司附近等人员较密集的场所散发传单等方式，以江油市亚新建筑工程有限公司“棚户区改造”工程为宣传投资项目方，承诺月收益千分之十五至十八，到期还本付息的方式非法吸收公众存款，后李军将非法吸收群众的存款出借给江油亚新建筑工程有限公司人民币450万元，其他钱款出借给岳海波。经司法审计，永盛安公司共计非法吸收60余名群众存款，金额共计人民币719万元。2018年4月4日，被告人李军经公安机关电话通知到案。 追加起诉的事实：2014年2月27日，被告人李军在本市武侯区晋吉南路55号成立四川裕蓉盛安投资管理有限公司（以下简称裕蓉盛安公司），公司成立后至2015年8月期间，李军通过安排公司员工在居民小区、街道及公司附近等人员较密集的场所散发传单等方式，以江油市亚新建筑工程有限公司“棚户区改造”工程、中央银都（天津）建设工程有限公司西北分公司为宣传投资项目方，承诺月收益千分之十二至十八，到期还本付息的方式非法吸收公众存款。经司法审计，裕蓉盛安公司共计非法吸收50名群众存款，金额共计人民币514万元。 为支持指控，公诉机关向本院提交了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、检查笔录等证据。公诉机关认为，被告人李军的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。 被告人李军对公诉机关起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示认罪认罚。陈述其成立公司的目的是为了帮助解决投资人投资与项目融资的问题，其2013年底在成都成立永盛安公司，在2014年3月份拿到营业执照，晚2、3个月成立裕蓉盛安公司，约在2014年6月以后与他人在宜宾市成立帝盛安公司；通过永盛安公司集资的款项由其老婆乔东霞的账户收取，通过裕蓉盛安公司的款项由其女儿李洋洋账户收取；所吸收资金全部借给了江油亚新公司和岳海波、孟州市金河置业有限公司以及岳海波等人的一些项目，其中转给江油亚新公司450万、孟州市金河置业有限公司法人的妹妹王祥兰1000万元，其余钱都给了岳海波。 辩护人提出以下辩护意见：被告人李军是为了响应国家号召去搞金融市场，因为不懂法而触犯法律，其主观恶性较小；被告人李军接到办案机关的电话通知后主动到案，如实供述犯罪事实，有自首情节；被告人李军认罪悔罪态度较好，部分集资款已追回，请求对被告人李军从轻处罚。 经审理查明，2013年10月，被告人李军在本市武侯区大石西路239号1栋2单元1楼5号成立四川永盛安投资管理有限公司（以下简称永盛安公司），2014年2月27日，被告人李军在本市武侯区晋吉南路55号成立四川裕蓉盛安投资管理有限公司（以下简称裕蓉盛安公司）。永盛安公司成立后至2014年12月期间，裕蓉盛安公司成立后至2015年8月期间，李军通过安排公司员工在居民小区、街道及公司附近等人员较密集的场所散发传单等方式，以江油市亚新建筑工程有限公司（以下简称亚新公司）“棚户区改造”工程为宣传投资项目方，承诺月收益千分之十五至十八，到期还本付息的名义非法吸收公众存款。经司法审计，永盛安公司共计非法吸收60余名群众存款，金额共计人民币719万元（以下币种相同）；裕蓉盛安公司共计非法吸收50名群众存款，金额共计514万元。2018年4月4日，被告人李军经公安机关电话通知到案。 另查明，1、公安机关已扣押亚新公司的还款220万元；2、宜宾市翠屏区人民法院（2015）翠屏刑初字第802号刑事判决书认定被告人李军因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年4月19日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕，2017年2月23日因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币10万元。 再查明，2014年5月30日，亚新公司与永盛安公司签订《委托融资担保合同》、《借款合同》，李军与亚新公司、孟州市金河置业有限公司、岳海波签订《保证合同》，亚新公司向永盛安公司出具《借款申请书》，永盛安公司向亚新公司出具《申明》，约定亚新公司委托永盛安公司为其江油市项目寻找、介绍出资方，委托融资数额2000万元以及融资利率、永盛安公司融资报酬、有效期等事项；约定亚新公司向永盛安公司借款2000万元及借款用途、借款期限、借款利率、还款资金来源等事项；约定担保主债权为2000万元及保证范围等事项；约定孟州市金河置业有限公司提供滨河新村1＃楼、2＃楼、幼儿园楼（建筑总面积14129.86平方米）作为担保。 又查明，1、2014年5月30日至2014年7月30日期间，岳海波出具《借款收据》共五张，载明其收到或代收到款项共计1600万元；2、2014年5月30日，李军向王祥兰账户转款1000万元；2014年6月10日至2014年9月28日期间，亚新公司收到李军借款共计450万元；2014年7月8日至8月15日期间，李军向岳海波支付700余万元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的以下证据证实： 一、综合证据。 1．受案登记表、立案决定书、抓获证明、到案经过。证实2014年3月至12月期间，多名投资人到成都市公安局武侯区分局双楠派出所报案永盛安公司非法集资，公安机关于2015年4月29日立案侦查；群众到武侯分局晋阳派出所举报裕蓉盛安公司非法集资，法人李军携款潜逃，公安机关于2015年8月16日立案侦查；公安机关于2018年4月4日将被告人李军列为网上追逃人员，当日李军在河南省孟津县横水镇司法所报到时，民警电话通知其到横水镇派出所后将其抓获。 2．被告人户籍信息。证实被告人李军犯罪时达到完全刑事责任能力年龄。 3．工商注册资料、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码。 （1）永盛安公司住所地成都市武侯区；法定代表人李军；注册资本两千万；经营范围：项目投资及投资管理，为企业提供资产管理服务，国内商务信息咨询。成立日期2013年10月9日，发证时间2014年11月13日。 （2）裕蓉盛安公司住所地成都市武侯区；法定代表人李军；注册资本两千万；经营范围为一般经营项目：投资与资产管理、社会经济咨询；成立日期2014年2月27日，核准时间2014年10月15日。 4．宜宾市翠屏区人民法院（2015）翠屏刑初字第802号刑事判决书。证实2017年2月23日，被告人李军因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金10万元。被告人李军因本案于2015年4月19日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕。 该判决认定，李军以“打借条”方式分三次从帝盛安公司借走230万元，并以其妻子乔东霞、女儿李洋洋的名义投资到江油亚新公司在江油市三合镇的项目中。认定证据有：李军于2014年8月22日向帝盛安公司借款80万元借条一张（借条注明：8月14日借30万元、8月18日借50万元）；于2014年8月26日收到20万元的收条一张（收条注明：实打16万、扣息4万）；于2014年9月3日收到50万元收条一张（收条注明：实打48万、扣息2万）；于2014年9月22日收到80万元的收条一张（收条注明：9月13日40万元、9月22日40万，无付息）。 5．成都市蜀都公证处于2018年9月11日向武侯分局出具《回复函》。载明：亚新公司分别于2016年2月25日通过该公司账户转账180万元、于2016年2月26日通过第三方账户（赵万萍）转账20万元、于2016年12月28日通过第三方账户（胡伟）转账250万元，共计提存款450万元提存于我处，我处出具公证书。2018年2月7日我处收到宜宾市翠屏区人民法院扣划款项的函件，随即电话联系法院，称该款不能轻易扣划，但法院告知款项已经扣划，发送函件仅为告知，无需征得公证处同意。经查询，款项已于2018年2月5日扣划230万元，2018年4月12日武侯分局取走剩余220万元。 6．融资协议、中标通知书、施工合同、绵阳市建设工程施工许可证、竣工验收报告。 （1）《江油市重大项目拆迁安置住房工程建设二期（含棚户区改造安置）及配套工程建设项目二、三标段融资协议》。载明：江油市人民政府为融资人，亚新公司为投资人，融资总额暂定为1.4亿。江油市新居工程建设领导小组办公室盖章，法人陈刚签字，亚新公司及法人雷大刚均盖章，签订时间2013年3月15日。 （2）江油市新居工程建设领导小组办公室于2014年1月17日出具的《中标通知书》两份（编号：江建招2014第007号、008号）。载明：亚新公司被确定为三合镇重大项目拆迁安置住房工程建设二期（含棚户区改造安置）及配套工程（施工二标段）、（施工三标段）工程项目的中标人。 （3）江油市新居工程建设领导小组办公室与亚新公司于2014年1月20日签订的三合镇重大项目二标段、三标段《施工合同》。证实项目工程内容、工期、合同价款等情况。 （4）江油市城乡规划建设和住房保障局于2014年5月8日颁发的《绵阳市建设工程施工许可证》（建施第2014-032号）。证实项目相关情况。 （5）《竣工验收报告》。证实江油市重大项目拆迁安置住房工程建设二期及配套工程二、三标段于2015年12月15日通过竣工验收。 7．借款合同、保证合同、借款申请书、特定委托账号、申明、委托融资担保合同、亚新公司相关资料。 （1）2014年5月30日，永盛安公司与亚新公司签订的《借款合同》（合同编号：2014-5-30借字第1号）。载明：甲方永盛安公司，乙方亚新公司；永盛安公司向亚新公司提供借款2千万元；借款用途为三合镇重大项目拆迁安置住房工程建设二期（含棚户区改造安置）及配套工程（施工二标段）、（施工三标段）工程项目；借款期限自2014年5月30日至2014年11月29日，借款利率为2%，利息于每月30日前支付；亚新公司收款账户为亚新公司（三合安居项目部）江油市农村信用社河西分社88×××68，永盛安公司收款账户为李洋洋交通银行青白江62×××62；还款资金来源:一、孟州市金河置业有限公司所承建滨河新型社区（南庄镇）建设项目销售回款；二、江油市亚新公司所承建三合镇重大项目政府财政回款；三、张掖市高宇实业股份有限公司沥青销售回款、张掖市高宇实业股份公司神（木）米（脂）线神木至佳县段高速公路物资采购（砂岩碎石）回款；四、孟州市金河置业有限公司法人赵红军、亚新公司法人胡伟、张掖市高宇实业股份有限公司法人樊金虎、总经理岳海波（股东）对此笔借款承担无限连带责任。还款方式：若亚新公司未按约定还款时，永盛安公司有权向亚新公司开立的任何账户上划款。永盛安公司盖章，李军盖章；亚新公司盖章，胡伟签字。 （2）2014年5月30日，李军与亚新公司、孟州市金河置业有限公司、岳海波签订的《保证合同》（2014保字第0530号）。载明：担保主债权为2000万元，债务履行期限为2014年5月30日至2014年11月29日；保证范围为主合同项下的债务本金、利息、逾期利息、复利、罚息、违约金、赔偿金以及诉讼费、律师费等债权人实现债权的一切费用。债权人李军（盖印），债务人亚新公司（公司盖章，胡伟签字），保证人1孟州市金河置业有限公司（公司盖章，法人赵红军盖印），保证人2岳海波（签字），保证人3樊金虎（未签字）。 （3）2014年5月30日，亚新公司向永盛安公司出具《借款申请书》。载明：本公司因江油市重大项目拆迁安置住房工程建设二期（含棚户区改造安置）及配套工程2标段、3标段建筑施工之需要，拟向永盛安公司申请担保借款，申请金额2000万元，期限六个月，用于建筑施工建设，还款资金来源:一、孟州市金河置业有限公司所承建滨河新型社区（南庄镇）建设项目销售回款；二、江油市亚新公司所承建三合镇重大项目拆迁安置住房项目政府财政回款；三、张掖市高宇实业股份有限公司沥青销售回款、张掖市高宇实业股份公司神（木）米（脂）线神木至佳县段高速公路物资采购（砂岩碎石）回款。亚新公司盖章，法人代表胡伟签字。 （4）2014年5月30日，亚新公司出具的特定委托账号62×××62（交通银行）、62×××77（中国工商银行）、62×××56（成都银行）、62×××48（中信银行），上述账户开户人均为李洋洋。备注：委托账号之外的所有账号，亚新公司不予认可，由此产生的后果由被委托人承担。授权委托人亚新公司（亚新公司盖章），被委托人李洋洋。 （5）2014年5月30日，永盛安公司向亚新公司出具《申明》。载明：亚新公司向永盛安公司借款2000万元，由孟州市金河置业有限公司提供滨河新村1#楼、2#楼、幼儿园楼（建筑总面积14129.86平方米）作为担保（已和永盛安公司法人李军签订商品房买卖合同，编号：GF-2000-0171号）。如亚新公司和孟州金河公司未归还2000万借款，永盛安公司直接处置金河置业所抵押的房产，与亚新公司无关。永盛安公司盖章，李军盖印。 （6）2014年5月30日，亚新公司与永盛安公司签订《委托融资担保合同》（合同编号：川永盛安2014第05263号）。载明：亚新公司委托永盛安公司为其江油市三合镇项目寻找、介绍出资方，委托融资数额2000万元，融资利率为年利率14.4%-18%，亚新公司向永盛安公司支付融资金额的1.5%／月（30万／月）作为酬金，有效期12个月。 （7）亚新公司相关资料。证实亚新公司具备建筑施工相关资质等情况。 8．借款收据。 （1）2014年5月30日，岳海波出具的《借款收据》。载明岳海波（代）收到出借人李军借款1000万元，此笔借款应借款人要求汇入指定的王祥兰建行孟州支行营业部62×××31账户。 （2）2014年6月14日，岳海波出具的《借款收据》。载明岳海波（代）收到出借人李军借款200万元，分别于6月11日和6月12日各100万，此二笔借款应借款人要求汇入指定的亚新公司（三合安居项目部）江油市农村信用社河西分社88×××68账户。 （3）2014年6月20日，岳海波出具的《借款收据》。载明岳海波（代）收到出借人李军借款100万元，此笔借款应借款人要求汇入指定的亚新公司（三合安居项目部）江油市农村信用社河西分社88×××68账户。 （4）2014年7月8日，岳海波出具的《借款收据》。载明岳海波收到出借人李军借款200万元，此笔借款应借款人要求汇入指定的岳海波四川绵阳荷花支行62×××33账户。 （5）2014年7月30日，岳海波出具的《借款收据》。载明岳海波收到出借人李军借款100万元，此笔借款应借款人要求汇入指定的亚新公司（三合安居项目部）江油市农村信用社河西分社88×××68账户。 9．转账凭据。 （1）2014年8月12日，李军账户（尾号4114）向岳海波工行绵阳荷花支行62×××33账户转账100万元。 （2）2014年8月13日，李军账户（尾号4114）向岳海波工行绵阳荷花支行62×××33账户转账256万元。 （3）2014年8月15日，乔东霞交行62×××81账户向岳海波工行62×××33账户转账88万元。 （4）2014年9月26日，乔东霞交行62×××81账户向亚新公司（三合安居项目部）农村信用合作社88×××68账户转账50万元。 10．情况说明、收条。 （1）2015年6月8日，亚新公司出具的《情况说明》。申明该公司于2014年5月30日与永盛安公司（法人代表李军）签订了借款合同和融资担保合同，约定向永盛安公司借款2千万元。永盛安公司实际向亚新公司转入借款金额446.5万元（其中2014年6月10日、6月12日各100万，均通过李军女儿李洋洋个人账户转入；2014年6月20日100万，通过李军妻子乔东霞个人账户转入；2014年7月30日96.5万，通过李军妻子乔东霞个人账户转入；2014年9月28日50万，通过李军女儿李洋洋个人账户转入）。2015年2月8日，由李军妻子乔东霞出具收款收条通过公司法人代表胡伟个人账户向永盛安公司偿还借款100万元（其中，转入赵亮账户18万，李晓蓉55.5万，李洋洋26.5万）。现下欠永盛安公司346.5万。 （2）2015年2月6日，李军妻子乔东霞出具的收条。证实收到亚新公司还款100万元，此款转入赵亮账户18万，李小蓉账户55.5万，乔东霞账户26.5万。 11．还款承诺书。 （1）2015年3月20日，高宇实业、岳海波向永盛安公司出具的《还款承诺书》。载明：亚新公司承建的江油市三合镇安居工程政府拨款未按时到位，我公司在永盛安公司处借款约1000万元用于项目实施。我公司承诺，力争在四月底归还所有借款，客户本金及收益按照管理合同兑付，如未如数兑付客户本金及收益，我公司愿承担一切经济与法律责任。 （2）高宇实业股份有限公司及岳海波共同向李军出具承诺书：经高宇实业公司研究，其公司决定将江怀市政府后广场项目纯利润的5%收益作为对李军的感谢，按月按比例打入李军的私人账户，尾号为6817，此承诺书具有法律效力。 12．孟州市金河置业有限公司与李军共同向孟州市房产管理局提交的《关于孟州市金河置业有限公司与李军的商品房买卖合同在孟州市房管局备案的申请》。载明：李军与孟州市金河置业有限公司签订的商品房买卖合同编号ＧＦ-2000-0171，仅作为孟州市金河置业有限公司向李军借款1000万元所作抵押担保用，孟州市金河置业有限公司还款后五个工作日内即解除房屋买卖合同。特申请把此合同在贵局备案，监督金河置业公司的1＃楼、2＃楼及幼儿园楼的销售，在李军未提交解除商品房的买卖协议前，1＃楼、2＃楼及幼儿园楼不得销售。如未经李军同意而销售，孟州市金河置业公司愿意承担李军一切经济损失与法律责任。（该申请中李军签字、盖章，孟州市金河置业有限公司盖章，孟州市房产管理中心盖章，无申请日期。） 13．成都市公安局武侯分局晋阳刑警中队于2019年10月29日提取的清单。载明：（1）江油亚新:6月11日100万、6月12日100万、6月20日100万、7月30日100万、9月26日50万及其利率、利息；（2）岳总：①7月8日200万、8月12日100万、8月13日300万、8月15日100万及其利率、利息；②车：220万及其利率、利息；③5月30日1000万及其利率、利息。 二、证实被告人李军通过永盛安公司非法集资的证据。 1.书证。 （1）投资管理合同、投资收益计划书、投资借据。主要内容：被害人提供的与永盛安公司签订的投资管理合同、投资收益计划书、投资借据等材料。投资管理合同中载明：投资方甲方为借款方，投资运营方乙方为亚新公司，投资管理方丙方为永盛安公司，约定了投资期限3个月或6个月，投资收益率千分之十五至十八。丙方提供连带保证责任。三方均签字盖章。 （2）收益领取确认表。主要内容：永盛安公司从2014年1月至2015年1月记录向投资人发放投资收益的收益领取确认表。期间共有121名投资人在《收益确认领取表》签字确认领取收益，投资金额共计1643万元，收益金额共计99.3616万元。 （3）李军妻子乔东霞提供的现有客户明细表。主要内容：该表为永盛安公司的统计表，显示共计吸存6，695，000元，归还利息437,390元，退款145，290元，剩余6，112，320元。 （4）四川永盛安投资管理有限公司客户投资明细统计表。主要内容：2014年1月至12月期间共88名被害人向四川永盛安投资管理有限公司进行过投资，涉案金额共计12795000元。 （5）乔东霞、李洋洋银行卡流水。证实账户收支相关情况。 （6）协助执行异议书。主要内容：因永盛安公司和裕融盛安公司法人代表李军涉嫌非法吸收公众存款被移交至成都市公安局武侯分局处理。江油市三合镇人民政府于2016年12月22日收到武侯公安分局冻结亚新公司250万元工程款的通知书及要求将上述工程款转入警方指定账户的函。 （7）执行裁定复议申请书。主要内容：宜宾市中级人民法院裁定亚新公司未违反协助执行人的法定义务，不应当承担法律责任。 （8）还款说明。主要内容：江油市雅馨建筑工程有限公司出具说明，根据公安机关要求于2016年1月26日，在成都市蜀都公证处开立第三方提存账户，通过永盛安公司融资借款的450万元已经全部还清。 2．司法会计鉴定意见书。 2016年12月29日，四川信永中和司法鉴定所出具《关于永盛安公司非吸案司法会计鉴定意见书》。鉴定意见:（一）检材反映2014年1月至2015年1月期间共有121名投资人在《收益确认领取表》签字确认领取收益，投资金额共计1643万元，收益金额共计99.3616万元；将《收益确认领取表》、《现有客户明细表》、《投资管理合同》三部分资料统计的情况进行对比，两部分及三部分资料一致的投资人数共计63人次，金额共计719万元。（二）根据现有资料，暂无法确归还本金及支付利息情况。 3．检查笔录、扣押笔录、扣押清单、扣押物品决定书。 证实公安机关于2015年5月8日，对从永盛安公司查获的POS机1部、记账评证册5本予以扣押；于2018年4月16日将220万元予以扣押。 4．被害人陈述。 （1）王敏的陈述。 主要内容：其于2014年3月入职永盛安公司担任业务经理一职。2014年9月30日和2014年10月29日期间，其签订了一份通过永盛安公司向江油亚新公司投资15万元的投资合同。永盛安公司是居间方，合同投资期限为3个月，其中一份10万元合同每月收益为千分之十五，另外一份5万元的投资合同每月收益为千分之十八。其将合同交至永盛安公司的财务室，并分两次将共计15万元的投资款交纳给公司财务室。合同到期后，其找李军要回投资款，李军当时称项目方资金未到位，说对方承诺在2015年1月31日退还本金，但是到了时间后公司还是没有退钱。2015年3月2日公司又承诺4月之前将客户的钱退还，还写了承诺书，但是依旧没有兑现，后来王敏就与几个客户一起去派出所报案。 其在永盛安公司上班期间负责培训业务员，叫他们去外面发传单吸引客户投资，其每月工资为4000元，公司法人和总经理都是李军，行政是陈丽丹，出纳是王练，财务主管是李洋洋。永盛安公司吸收公众投资的投资项目是江油市亚新建筑工程有限公司，其曾去考察过该项目。向永盛安公司投资后收到过5个月共计5700元的投资收益。 （2）刘棋妹的陈述。 主要内容：其于2014年3月1日入职永盛安公司担任会计一职，主要负责为员工结算工资、公司开销费用、客户来公司签订合同帮忙盖章等事务，工资为每月3220元。永盛安公司法人和总经理都是李军，行政是陈丽丹，出纳是王练，财务主管是李洋洋，业务经理是王敏。在2014年10月15日，其与公司代表李洋洋签订了一份投资合同，向江油亚新公司投资11万元，永盛安公司是居间方，投资期限为3个月，每月收益为千分之十七。签好合同后，其在永盛安公司内通过财务室的POS机刷卡交纳了1万元，后用邮政卡刷了10万元现金。刚交完投资款的时候，公司按照合同向其支付了3个月的投资收益共计5610元，后来在2015年1月14日投资合同到期后确迟迟未归还本金，李军一直在以各种理由推脱还款。 （3）胡素碧、何树礼、吴启龙、刘晓梅、张惠的陈述。 主要内容：胡素碧、何树礼、吴启龙、刘晓梅、张惠均通过永盛安公司业务员介绍，通过永盛安公司向江油市亚新建筑工程有限公司项目进行投资。几人在永盛安公司内分别与财务主管李洋洋、业务经理王敏、业务员徐仲超、阳建英签订了投资合同，在向永盛安公司交纳了投资款后收到了一部分投资收益。但是后来合同到期后永盛安公司迟迟不归还投资款，公司法人李军以各种理由推脱还款，上述被害人遂到公安机关报案。 5．证人证言。 （1）钟力的证言。 主要内容：其在2013年11月左右入职四川永盛安投资管理有限公司担任风控部经理一职，工资为每月3500元，主要负责为公司规避风险，实地考察项目等。钟力上班至2014年9月期间一直没有拿过工资，公司一直都在拖欠员工工资。 公司主要投资项目是四川绵阳市江油三合镇安居工程项目，该工程的负责人是胡伟，合伙投资人是岳海波，他们与永盛安公司的法人李军签订过投资借款合同。客户到永盛安公司进行投资的投资款也都是用于该工程项目，其在公司上班期间约有1000多万是客户通过公司投资该项目的，后来在2015年4月的时候听说李军被警方控制后就再没去上班了。客户交纳的投资款都是到公司刷POS机，这部POS机是李军以李洋洋的名义办理的。李洋洋是公司财务，李军是公司法人和负责人，出纳是王练，行政经理是陈丽丹，业务经理是王敏。 （2）胡伟的证言。 胡伟系江油亚新建筑工程有限公司法人。主要内容：其在2014年5月30日与永盛安公司就亚新公司承建三合镇重大拆迁安置住房工程签订了一份为期半年的借款合同，合同约定亚新建筑工程有限公司向永盛安公司借款2千万元，但是实际借款为446.5万元。 2014年6月10日永盛安公司法人李军通过李洋洋的账户向亚新公司账户转款100万元，2014年6月12日李军又通过李洋洋的账户向亚新公司转款100万元，2014年6月20日李军通过乔东霞的账户向亚新公司转款100万元，2014年7月30日李军通过乔东霞的账户向亚新公司转款96.5万元，2014年9月28日李军再次通过李洋洋的账户向亚新公司转款50万元。之后永盛安公司再未向亚新公司进行转款，胡伟曾多次催问李军，要李军履行合同，但是对方一直未再次转款。2015年2月28日，乔东霞因客户要求退款，其便向赵亮转款18万元，向李晓蓉转款55.5万元，向李洋洋转款26.5万元。 其已经将450万元借款分两次转入到成都市蜀都公证处公证账户，这450万元就是专门用于归还永盛安公司的借款，其他的自己都不认，因为亚新公司所有的融资都是通过永盛安公司。 （2）岳海波的证言。 岳海波系贵州仁怀高宇置业有限公司的法人代表，是江油亚新建筑工程有限公司（三合镇安居项目部）的合作方。主要内容：2014年5月30日其与永盛安公司签订了借款合同，约定借款金额2000万，借款时间为半年。其在许多空白的投资管理合同上签了字，加盖了公司印章。签订合同后永盛安公司借给了江油亚新建筑工程有限公司一共550万元，其中有450万元是永盛安直接转给江油亚新公司的，另外有100万是永盛安转给其后，其再转给江油亚新公司的，另外还有1000万借款是永盛安公司通过李军的账户直接转给河南省孟州市金河置业有限公司的（当时是李军的私人账户转给该公司法人王恩正的妹妹王祥兰账户的），王恩正是江油亚新公司这次融资借款的担保方，王恩正当时将孟州市金河置业有限公司的1#楼、2#楼及幼儿园作为房产抵押（借款担保）给了永盛安公司，然后永盛安公司就打了1000万到王恩正的账户上。当时江油亚新与永盛安公司签订的2000万借款合同是三方合同，王恩正的公司是江油亚新公司的担保方，与江油亚新公司分别向永盛安公司借款1000万元（2014年5月30日转款），所以就是王恩正的公司向永盛安借款1000万元，江油亚新向永盛安公司只借了550万。 永盛安公司通过李军女儿李洋洋和他妻子乔东霞的账户向贵州仁怀置业公司转款，李洋洋的账户是交通银行武侯支行，账户为：62×××62，乔东霞的个人账户是62×××81。 6．被告人李军的供述与辩解。 主要内容：永盛安公司成立时间为2014年3月，其是公司法人，总经理是罗佳华，2014年10月罗佳华辞职，后来是王敏在负责，但是当时公司已经没在做业务了，行政部最初的负责人是陈丽丹，后来换成吴净，业务部负责人是王敏，业务员有9人，财务部负责人是刘棋妹（会计），出纳是王练，风控部负责人是钟力。永盛安公司向社会群众借款的方式没有经过国家批准或许可。公司宣传单是行政部照着其他投资公司的宣传单制作的，宣传单内容也是照搬其他公司的。 2014年5月，钟力向其介绍了一个投资项目，是江油亚新建筑工程有限公司的一个棚户区改造安居项目，其认识了岳海波，岳海波当时在和江油亚新建筑工程有限公司的老总胡伟合作这个项目。胡伟和岳海波就说这个项目是政府工程，回报有保证，但是项目需要2000万启动资金，其实地考察后觉得可以帮忙进行融资，随后就让公司业务员在社会上推广、宣传这个项目。宣传单上宣传该项目是政府项目，回报是百分之十八，回报有保证，以及关于投资理财的信息，投资金额是三万起投。业务员就在公司楼下将传单散发给群众，如果客户有意向业务员就会将客户带至永盛安公司进行详细了解，如果愿意投资的话就会在公司签订一份三方格式合同。合同内容大致是被投资人江油亚新建筑工程有限公司投资的三合安居项目部，管理人/保证人：四川永盛安投资管理有限公司，写明投资金额，投资期限为3个月、半年;投资回报率是年利率百分之十八，最后有项目方公司的公章、永盛安公司的公章、投资人签名。 2014年3月至2014年10月通过永盛安公司融资到了660万元，客户的投资款都是在永盛安公司内通过刷POS机的方式支付，也有客户是直接将现金交给公司，这些钱全部存入公司对公账户。永盛安公司与项目方签订有借款合同，借款金额约定为2000万，借款时间是从2014年5月31日至2014年10月31日，利息是2分，所以项目方每个月的18号给永盛安公司支付利息，通过转账到永盛安公司的对公账户，永盛安公司再将利息支付给每个投资客户。给江油亚新公司的账户转款550万元，分了四次转款，都是通过李洋洋和乔东霞的账户转的，其中有100万是通过岳海波的账户转给江油亚新。 其曾投资2400多万到贵州仁怀的一个项目部，项目方是岳海波在负责。 其于2013年创办永盛安公司，以1分5的月利息进行融资，吸收开户人存款，1年时间内吸收了600多万存款，将这些存款存放到绵阳市江油亚新建筑公司（老板是胡伟、岳海波）进行投资赚取利息，但是这个公司只给了其3个月利息。2015年2月其因非法融资在宜宾被羁押20个月后就没再与江油亚新公司联系过，后来武侯分局双楠派出所到亚新公司要走了450万元，现在亚新公司还差其1600多万本金。 其于2014年4月在宜宾成立了帝盛安公司，法人是赵迎波，其系公司经理，该公司融资400万元，投资项目是河南银邦矿业，但是资金没有投银邦矿业。其向公司借款230万元投到岳海波指定的账户上，具体是不是江油亚新的账户其不清楚，直到2014年年底才知道资金去向。 其于2014年5月成立裕隆盛安公司，该公司融资360万元，投资项目也是江油亚新公司，资金全部都是按照岳海波指定的账户转走。其以为这些资金全部都打入到江油亚新公司，结果在2014年年底去江油见了胡伟后才知道只有550万到了他公司的账户上，其他的钱全部都到了岳海波在贵州的项目上。 胡素碧在2014年8月曾经投资650万，在2014年年底还了她100万元，剩下的550万全部投到了岳海波在贵州的项目，没有签订江油亚新的合同，合同都是后来补签的。公司风控部钟力就说干脆把江油亚新的合同补签一份让胡素碧放心。2014年8月7日，其在胡素碧家里签了一份共同向仁怀项目投资一千万的协议。 岳海波从未告知过其以上资金的去向，直到其见了胡伟后才知道只有550万元投资到了江油亚新的项目，剩下的资金都被岳海波转走了。岳海波将这些转走的资金都给其开具了欠条，一共是1960万元的欠条，其之所以将钱按照岳海波指定的账户转，是因为岳海波称江油亚新的项目是他与胡伟合伙开发的，胡伟也说过岳海波负责调动资金，于是其就与岳海波签订了融资合同。从帝盛安公司借来的230万元转到其妻子乔东霞的账户内，没有到江油亚新公司，而是转入到贵州仁怀岳海波的项目上，这些都是岳海波在2014年年底的时候才告诉其的，岳海波还说他与胡伟在贵州仁怀又开发了一个项目，这230万元都到了该项目上，所以江油亚新只收到了450万元的融资款，这些钱都是永盛安融资来的钱。 二、证实被告人李军通过裕蓉盛安公司非法集资的证据 1.书证。 （1）投资管理合同、承诺书、投资计划收益书、投资收据。 主要内容：裕蓉盛安公司作为投资管理方，江油亚新公司作为资金运营方所签订的合同，共计涉及63笔投资涉及49人，合同有江油亚新公司及裕蓉盛安公司的盖章和投资人签字捺印。 裕蓉盛安公司作为投资管理方，中央银都（天津）建设工程有限公司西北分公司作为资金运营方所签订的合同，共计涉及2笔投资涉及2人，合同有中央银都（天津）建设工程有限公司西北分公司及裕蓉盛安公司的盖章和投资人签字捺印。 谢波签单统计及借条，以李军名义借到谢波人民币20万元，月息2%，及签单统计表。 （2）乔东霞、李洋洋银行卡流水。证实案件相关情况。 2．司法鉴定意见书。 2018年11月23日，四川利翔司法鉴定所出具的司法鉴定意见书【川利翔鉴字（2018）第14号】。鉴定意见：根据投资管理合同和投资收据，裕蓉盛安公司共计吸收资金492万元，共计63笔投资涉及49人，根据借条，李军借到资金1人22万元，上述共计50人514万元。 3．被害人陈述。 （1）王玲的陈述。 主要内容：其在裕蓉盛安公司投资了江油市亚新建筑工程有限公司项目43万人民币，其中2014年11月1日投资15万人民币，2014年11月28日投资28万人民币，到期后公司没有兑现利息和返还本金。 （2）李建才的陈述。 主要内容：其通过裕蓉盛安公司发放的宣传单知道了该公司，他们宣传说在江油亚新建筑工程有限公司有个安居工程的项目，告诉其可以投资，每个月返还其投资金额的1.5%作为利息汇报。其在2014年9月4日及9月17日，先后三次投了共计19万元人民币，其领了三个月的利息7000元左右的人民币后想要领回本金，裕蓉盛安公司就一直推脱，再后来就失联了。 （3）陈木珍的陈述。 主要内容：其在裕蓉盛安公司投资23万人民币分别是2014年12月份投资的11万人民币2015年1月22日投资的12万元人民币，到期后公司没有兑现利息和返还本金。当时投资的项目是贵州某建筑公司，我没去过该项目，李军还承诺这个钱随存随取。 （4）余建的陈述。 主要内容：其在裕蓉盛安公司投资3万元人民币，到期后未收到利息和本金。其2014年5月左右到四川裕融盛安投资公司上班的，2014年10月底离职。 （5）雍明英的陈述。 主要内容：其在裕蓉盛安公司投资了江油市亚新建筑工程有限公司项目40万人民币，其是收到他们公司的宣传单后投资的，他们承诺有1分7的利息，但是到期后没有兑现利息和退还本金。 （6）曹桂琴的陈述。 主要内容：其在裕蓉盛安公司上班期间，在公司投资了共计30多万元人民币，投资项目是江油市亚新建筑工程有限公司的项目，其在该公司当业务经理约4个月，是为了守住自己投资的钱，在上班期间了解到，该公司收投资款一部分是直接交现金，一部分是划入了李军老婆和女儿的银行卡里，其总共收到一万多元的利息，损失了大概30多万元。 （7）彭章丽的陈述。 主要内容：其在裕蓉盛安公司投资了12万元人民币，期间公司还了7万元人民币，还有5万元没还，到期的时候就让他们还其剩下的5万元，公司说没得钱了就给其打了一张欠条，之后公司就倒闭，就联系不上了。 （8）谢波的陈述。 主要内容：其在裕蓉盛安公司投资了22万元人民币，其是该公司的专职司机，觉得比较了解公司情况就投了。公司给其承诺的利息是一分九，其投资的项目是江油市安置房项目。 4．证人证言。 （1）曹桂琴的证言。 主要内容：2014年6月到2014年10月，其在裕蓉盛安公司担任业务部经理，该公司的主要业务是向江油市亚新建筑工程有限公司融资。裕蓉盛安投资公司做担保，最低要投1万元以上，把钱分别以千分之12利率、千分之15利率，千分之16利率，内部员工从2014年11月开始以千分之18的利率收取利息，每月20号收利息。江油这个项目是真实存在的，其去工地上考察过，大概有20多个客户总共投了400多万。其在公司上班期间的工资是2600元加350元的社保，千分之1.2的业务提成。其他员工工资1800元，补助餐费260元，千分之1.2的业务提成。其用两个户名共投资了48万，用其名字投资了40万，用其老公龚伟名字投资了8万。 （2）陈代蓉的证言。 主要内容：2014年5月到2015年5月，其在裕蓉盛安公司担任行政主管，后来担任行政经理。2014年4月其和老公李联社在永盛安公司投资10万元，之后永盛安有个叫刘伟的一直和他们保持联系，他说给其介绍新公司的工作，主要负责员工考勤和其他后勤工作，据其所知李军在江油投了一个安置房的项目，据其所知该公司吸收了一千多两千万，收到的现金都是由李军及其家人来公司直接提走，刷卡方式的汇入的是李军老婆乔东霞的卡。后其在裕蓉盛安公司又投了8万元，总共18万元。 （3）胡伟的证言。 主要内容：其是江油市亚新建筑工程有限公司法人，其公司通过裕蓉盛安公司融过资，当时其只和永盛安公司签订了合同，并没有和裕蓉盛安公司签订合同，所融资金450万元全部用于江油市三合镇项目拆迁安置工程，目前已经还了300万元。 （4）钟力的证言。 主要内容：其是2014年春节通过面试进入永盛安公司工作，该公司以业务员宣传的方式向老百姓吸收资金，钱用在江油亚新项目550万，还有1000万用在孟州金河置业，以月息百分之三点五到百分之四之间的利息收取，项目款项由李军之女李洋洋在操作，实际控制人是李军，这两个项目的担保人都是岳海波。江油亚新项目截止到2014年9月26日永盛安公司向江油项目提供的本金450万，加上应产生的利息842333元，本息共计5342333元，河南孟州项目截止2014年5月30日本金是1000万，利息是百分之三点五，钱还没有还，另外截止8月15日岳海波共计借款700万用于贵州省仁怀市北门市场棚户区改造，2015年以前岳海波还款本息一共750万都是直接给李军，2015年初李军和岳海波民事协议帮王恩正承担1000万。 （5）谢波的证言。 主要内容：其在裕蓉盛安公司给李军开车，工资2700元还有1000多元的补助。该公司收了群众300多万，现在一直没有按时支付利息和本金。公司投资了江油亚新建筑公司在江油市三合镇安置项目，贵州仁怀市市政广场建设项目。 （6）张呈燕的证言。 主要内容：其2014年5月到裕蓉盛安公司做出纳，每月工资3000元。公司收取群众投资400万，现在本金和利息都无法兑现。裕蓉盛安公司投资了江油亚新建筑工程有限公司、中天银都建筑工程有限公司西北分公司。公司是由业务员拉客户到公司投资，公司将钱投到项目上，收到客户的钱都是到李军老婆乔东霞名下，现金则由李军及其家属拿走的。 5．被告人李军的供述与辩解。 主要内容：2014年2月27日，其在晋吉南路55号1栋2楼2号成立裕蓉盛安公司，当年6月开张，主要是将资金投入到一些工程项目上，收取利息，以利息来盈利，资金一部分是自有资金，一部分是从社会上吸纳的资金。吸纳资金是通过公司业务员去发展客户，许以客户年息18%的高额利息，以此来吸引客户到公司投资。公司大概吸纳了30多人300多万。其是公司法人、总经理，肖磊是副总经理，他主管业务，会计李琳，出纳张呈燕。财务部主管是其本人，业务部主管是肖磊，风控部主管是丛林。 其将所吸纳资金投资于江油亚新公司在江油市三合镇一个棚改项目。其去过该项目实地考察，项目真实存在。该项目其投资了2000万，对方给其每个月两点利，两千多万的投资一个月利息就是40万。亚新公司之前按时支付了三个月的利息，但由于后来政府没有将工程款给亚新公司，导致亚新公司无法偿还利息而使得其公司资金链断裂，无法偿还社会资金，所以公司就倒闭了。亚新公司返还了一百万，这钱退回到客户手上了，别人还欠其一千九百万。公司每个月按时支付给客户利息，基本是用现金，合同到期再返还本金，但后来无力偿还。 裕蓉盛安公司有一个建行账户，其私人有一个建行账户，经常用，有一个工行账户。公司账户一般用于经营费用支出，公司账户是其老婆乔东霞身份证办理，交通银行办的卡。 其将永盛安、裕蓉盛安公司所融资金加上自有资金一共2150万元，全部给了岳海波用于江油项目，后来警察查证，他只拿了550万到了江油亚新公司，拿了1100万给了河南的一个公司，另外几百万他自己留着。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人李军非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控被告人李军犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人李军犯罪以后经公安机关电话通知到案，归案后如实供述主要犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚；被告人李军认罪悔罪态度较好，本案部分集资款已追回，酌情予以从轻处罚。被告人李军曾因犯罪被判处缓刑，在缓刑考验期内，发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照刑法第六十九条的规定决定执行的刑罚。对辩护人提出的被告人具有自首、认罪悔罪态度较好等情节的辩护意见予以采纳。 据此，为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第七十七条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元；撤销宜宾市翠屏区人民法院（2015）翠屏刑初字第802号刑事判决中对罪犯李军判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元的缓刑部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年4月4日起至年月日止。罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、非法吸收的公众存款系违法所得，应当继续追缴并按比例发还集资参与人，不足部分，责令退赔；扣押在案的案款人民币220万，按比例发还集资参与人；扣押在案的其他物品由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。 审 判 长 尧 刚 人民陪审员 罗 玲 人民陪审员 李厚明 二〇一九年十二月三十日 书 记 员 黄 巍