福建省厦门市思明区人民法院 民 事 裁 定 书 （2019）闽0203民初17521号之一 原告：李少云，女，1958年6月18日出生，汉族，住福建省厦门市思明区曾厝垵村西边社53号，公民身份号码350203195806183081。 委托诉讼代理人：李建龙，上海锦天城（厦门）律师事务所执业律师。 委托诉讼代理人：张贤美，上海锦天城（厦门）律师事务所执业律师。 被告：湖南煜琨医链健康管理有限公司，住所地湖南省长沙市高新开发区振兴路麓谷生物园205，统一社会信用代码91430100MA4LRAE827。 法定代表人：朱丹丹，执行董事。 被告：广东安星财富管理有限公司，住所地广东省东莞市南城街道胜和社区体育路2号鸿禧中心A区411，统一社会信用代码91441900084521347H。 法定代表人：冯倩，执行董事。 被告：何昀泽，男，1974年4月23日出生，汉族，住湖南省常德市武陵区城南人民中路水星楼金水岸8栋A单元2607号，公民身份号码36031197404233572。 被告：中泽安星投资控股（湖南）有限公司，住所地长沙市天心区劳动西路289号嘉盛商务广场1701，统一社会信用代码914301030964200414。 法定代表人：何昀泽，执行董事。 四被告共同委托代理人：赵欣晨，湖南吟正律师事务所律师。 四被告共同委托代理人：杨东龙，湖南吟正律师事务所实习律师。 原告李少云与被告湖南煜琨医链健康管理有限公司（以下简称湖南煜琨公司）、广东安星财富管理有限公司（以下简称广东安星公司）、何昀泽、中泽安星投资控股（湖南）有限公司（以下简称中泽安星公司）借款合同纠纷一案，本院于2019年8月14日立案后，依法进行审理。 李少云向本院提出诉讼请求：1.判令湖南煜琨公司立即向李少云返还本金250000元及借款利息17437.5元；2.判令湖南煜琨公司支付自2019年7月30日起至借款还款之日止的资金占用费（按年化收益率8.2%计算）；3.判令湖南煜琨公司赔偿李少云因其违约而遭受的全部损失（案件受理费、律师费8000元）；4.判令广东安星公司对湖南煜琨公司的上述借款本息、资金占用费等债务承担共同还款的责任；5.判令何昀泽对湖南煜琨公司的上述借款本息、资金占用费承担连带清偿责任；6.判令中泽安星公司对湖南煜琨公司的上述借款本金债务承担共同还款责任；7.判令湖南煜琨公司、广东安星公司、何昀泽、中泽安星公司共同承担本案的全部诉讼费用。事实和理由：2017年7月28日，李少云与湖南煜琨公司、广东安星公司签订《借款合同》（编号YL000120），约定李少云出借本金250000元给湖南煜琨公司用于“医链BSB平台项目”；借期为2017年7月30日起至2019年1月29日止，月息为2395.83元，年化收益率为11.5％，按季付息；债务到期，湖南煜琨公司未按时足额履行还款义务的，广东安星公司应当向李少云履行债权购买义务，当日，李少云通过广东安星公司POS机支付出借本金100000元。另外出借本金150000元来源于李少云在另一项目到期未赎回的投资资金，即李少云于2016年7月29日与张化、广东安星财富管理有限公司签订《P2C债权转让及服务合同》（编号C1000008），李少云受让张化转让的债权本金金额为150000元，受让期限为2016年7月29日起至2017年7月29日止，并约定年化收益率11.5％，每月收益1437.5元，按月支付，合同到期返还本金及剩余收益，合同签订当日，李少云通过广东安星公司POS机支付了受让款150000元，张化通过广东安星公司支付了利息，合同于2017年7月29日到期后，该笔150000元到期未赎回直接转为本案讼争合同的出借本金。本案《借款合同》（编号YL000120）到期后，湖南煜琨公司未归还借款本金250000元及欠付一季利息7187.5元。之后，李少云与湖南煜琨公司、广东安星公司签订一份《补充协议》，约定将借款期限延至2019年7月29日，延期期间的收益按年化收益率8.2％计算，到期支付，其他条款不变。《借款合同》及《补充协议》到期后，湖南煜琨公司未依约返还借款本金250000元，拖欠合同期内借款利息17437.5元。2019年4月20日、22日，何昀泽和广东安星公司自愿向李少云出具《承诺函》、《兑付公告》、《投资兑付展期说明》《中泽安星投资在投项目及资产情况说明》等出借方债权处理方案的相关文件。但至今未予还本付息，故李少云诉至本院。 湖南煜琨公司、广东安星公司、何昀泽、中泽安星公司共同辩称:1.对李少云主张的合同项下的投资款本金250000元予以认可。双方并未约定利息，而是约定了预期收益，湖南煜琨公司在签约前已明示该项目风险，故讼争合同名为借款，实为投资。李少云主张的超过合同期限的利息不应得到支持。2.李少云主张的律师费过高，请求法院依法核减。违约责任未包含实现债权的费用、差旅费和保全担保费，上述费用属于扩大损失，应不予支持。3.广东安星公司作为合同的居间方，已经完成了主要的权利义务，广东安星公司购买债权的承诺不能视为同意对本案承担共同付款责任，且李少云应向广东安星公司支付但未付的账户管理费7000元，应用于抵扣应还本金。4.湖南煜琨公司、广东安星公司、何昀泽、中泽安星公司无关联关系，且李少云不是何昀泽的出借人，何昀泽出具的承诺函与本案无关，中泽安星公司未向李少云作出还款承诺。 经查，2016年7月29日，李少云（受让方）与张化（转让方）、广东安星公司（居间方）签订一份《P2C债权转让及服务合同》（编号C1000008），约定张化以自有合法资金向相关债务人提供了贷款，对相关债务人享有债权及相应的债权性权益，愿意将其享有的有关合法债权转让给李少云，李少云愿意受让该债权，债权本金为150000元，受让期12个月，自2016年7月29日起至2017年7月29日止，预期年化收益率为11.5%，自李少云支付受让债权对价次日起计算，每月预期收益1437.5元，总预期收益额为17250元，按月支付收益。当日，李少云通过POS机刷卡消费的方式向广东安星公司支付150000元。 2017年7月28日，李少云（出借方）与湖南煜琨公司（借款方）、广东安星公司（居间方）签订一份《借款合同》（编号YL000120），约定李少云以自有合法资金向借款方湖南煜琨公司提供借款，对相关借款方享有相应的债权，款项用于医链BSB平台项目；出借本金250000元，出借期限18个月，自2017年7月30日起至2019年1月29日止；合同约定预期年化收益率为11.5%，自李少云支付出借本金对价之日起计算，每季度预期收益7187.5元，总预期收益额为43125元，湖南煜琨公司按季付息；如因湖南煜琨公司违约最终导致李少云预期收益和到期出借本金未能按照合同约定到账时间收回时，超过七个工作日的，经李少云申请，广东安星公司应依约向李少云购买相应的债权并支付合同项下的剩余出借本金和预期收益。如果借款方不能及时还款，广东安星公司承诺购买债权以确保李少云资金与收益安全；任何一方违反本合同约定，使得本合同的全部或部分不能履行，均应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的全部损失（包括由此产生的诉讼费、律师费、公证费、评估费、保全费用、拍卖费和强制执行费用）。当日，李少云通过POS机刷卡消费的方式向广东安星公司支付100000元。之后，李少云、湖南煜琨公司、广东安星公司三方签订《补充协议》，将合同编号为YL000120的借款期限延期，延期期限预计自2019年1月29日起至2019年7月29日内，延期期间预期年化收益率8.2%，到期支付。 审理中，李少云、湖南煜琨公司、广东安星公司、何昀泽、中泽安星公司共同确认，广东安星公司按年利率11.5%的标准向李少云支付收益至2018年10月29日。 另查，中柏大医疗投资股份有限公司持有湖南煜琨医链健康管理有限公司100%的股权，中柏大医疗投资股份有限公司由何昀泽持有92%的股份。广东安星公司监事为何昀泽，股东为中泽安星公司，持股比例为69%；冯倩，持股比例为31%。中泽安星公司股东为何昀泽，持股比例为100%。本院今年以来受理涉及广东安星公司及与其有关联关系的借款方系列合同纠纷案件共计66件，涉案金额高达14522772元。该系列案件中原告均系不特定的社会公众。 本院认为，本案讼争的《借款合同》明确约定李少云以自有合法资金向借款方湖南煜琨公司提供借款，对相关借款方享有相应的债权，故本案李少云与湖南煜琨公司之间存在借贷关系。虽然广东安星公司主张其在讼争的借款合同中仅系居间方，但经查其与涉系列案件中的所有借款方均存在关联关系，且讼争借款的收款人为广东安星公司。广东安星公司通过与其关联的公司向社会不特定对象大量吸收存款，数额较大，其行为已涉嫌经济犯罪，不属于民事诉讼的受理范围，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”故本案应裁定驳回起诉，移送公安机关，通过公安机关侦查是否构成犯罪，如经法定程序认定不构成犯罪，可再行寻求民事诉讼程序救济。据此，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百五十四条第一款第（三）项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款规定，裁定如下： 驳回李少云的起诉。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省厦门市中级人民法院。 审 判 长  张 颖 人民陪审员  卢雪华 人民陪审员  董云翠 二〇一九年十二月十三日 法官助理吴腾金 代书记员许舒雅 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第五条第一款人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。 《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条第一款第（三）项裁定适用于下列范围： …… （三）驳回起诉； 《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》 第二百零八条第三款立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。