黑龙江省宝清县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0523刑初59号公诉机关黑龙江省宝清县人民检察院。被告人邰彦伍，（曾用名邰颜伍），男，1971年8月15日出生于山东省五莲县，汉族，小学文化，中共党员，原系五九七农场第五管理区居民组组长，现住黑龙江省宝清县。因本案，2018年7月6日被宝清县公安局刑事拘留；2018年8月9日被黑龙江省宝清县人民检察院批准逮捕，次日由宝清县公安局执行。现羁押于宝清县看守所。辩护人谭伯峰，黑龙江银兴律师事务所律师。公诉机关以黑宝检刑诉[2019]46号起诉书指控被告人邰彦伍犯骗取贷款罪一案，于2019年3月28日向本院提起公诉。2019年6月27日，公诉机关以本案需要补充侦查为由，建议本院延期审理。同日，本院依法决定延期审理。2019年7月26日，公诉机关补充侦查完毕，重新移送本院。本院依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员万继军出庭支持公诉，被告人邰彦伍及辩护人谭伯峰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2014年1-3月份期间，被告人邰彦伍以伪造的《黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书》、597农场种植面积确认表、承诺函等贷款手续，分两次从龙江银行宝清分行贷款696万元，案发前已还贷款169.24万元。经侦查，2018年7月5日被告人邰彦伍被宝清县公安局干警电话传唤并如实供述自己的罪行。公诉机关认为，被告人邰彦伍的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，认定被告人邰彦伍有坦白情节，提出对被告人邰彦伍判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议，提请本院依法判处。被告人邰彦伍对公诉机关指控其犯骗取贷款罪的犯罪事实和罪名均无异议，辩解称不知道其行为已构成犯罪。辩护人谭伯峰提出被告人邰彦伍的行为不构成骗取贷款罪的辩护意见。经审理查明，2014年1-3月份期间，被告人邰彦伍以李某2、邰某、许某、董某1、江某、杨某1、董某2、胡某、姜某3、林某1、王某1、吕某1、赵某1、林某2、薛某、石某、李某1、赵某2、柳某2、刘某1的名义，以伪造的《黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书》、《五九七农场五作业区居民组作业站种植面积确认表》等手续，从龙江银行股份有限公司双鸭山宝清支行骗取贷款共计691.72万元，其中被告人邰彦伍用款428.89万元，高某使用48万元，农户使用214.83万元，归还本金及利息共计212.582757万（立案前归还192.082757万元，立案后归还20.5万元）。被告人邰彦伍被侦查人员传唤到案。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实。1.宝清县公安局出具的到案经过，内容为侦查人员电话传唤被告人邰彦伍到办案单位接收讯问。2.庄某账号62×××95交易流水，证实2014年2月10日存入10万元，2014年2月10日存入48万元，2014年2月12日取出32.9万元，2014年4月3日取出20万元，取出50万元，2014年4月4日取出30.32万元，2014年4月4日取出20万元，2014年4月6日取出6万元，2014年4月3日取出10万元，2014年4月6日取出10万元，2014年4月7日取出28万元，2014年4月9日取出10万元，2014年4月19日取出4万元，取出14万元，2014年4月23日取出10万元，2014年5月4日取出5万元，2014年5月10日取出2.4万元。3.收条4份，内容为赵某2收龙银行贷款20万元；黄某收到第五管理区返还借款11万元；李某1收到现金4万元；石某收到现金4万元。4.收条、收据，内容为2014年4月3日李某1收到2014年龙江银行贷款10万元，2014年4月3日薛俊刚收到2014年龙江银行贷款3万元，2014年薛俊刚收到龙江行2014年贷款3万元，薛俊刚收到龙江行2014年贷款2万元，2014年薛俊刚收到2014年龙江行贷款1万元，2014年4月4日王某5收到董某2龙江银行贷款33万元，2014年4月4日李某3收到2014年李某2龙江银行贷款14.75357万元、收到李某22014年龙江银行贷款11万元，2014年4月5日李某3收到2014年龙行李某2贷款1万元，2014年4月4日赵某3收到2014年龙江银行贷款15万元，2014年4月4日董浩收到2014年龙江银行贷款董某15万元，2014年4月6日石某收到2014年龙江行贷款6万元，2014年5月5日石某收到2014年龙江行贷款3万元；2014年4月7日王某2收到许某2014年龙江行贷款3万元，邰彦伍收到现金1万元，林桂花收到2014年林某1贷款1万元，王某5收三八节费用1300元，2014年4月15日赵某2收到2014年龙江银行贷款3万元，2014年4月16日吕某1收到2014年龙江行贷款2万元，2014年4月16日毕艳玲收到薛某2014年龙江行贷款3万元，2014年4月27日毕艳玲收到薛某2014年龙江行贷款0.7万元，常秀芬收到2014年龙江行贷款0.2万元，常秀芬收到薛某2014年龙江行贷款0.5万元，姜某1收到2014年姜省录龙江行贷款1万元，赵某3收柳某11万元，2014年5月11日赵某3收到2014年龙江行贷款1.5万元，2014年4月24日董好波收到2014年龙江行贷款2万元林某1，吴金洋收塑料款1.47万元，2014年5月18日胡某收到2014年龙江行贷款3万元、收到贷款2万元、收到贷款3万元、收到贷款4万元；邰彦伍、赵某4丽共同向田某出具2万元的借据，邰彦伍、赵某4丽共同向娄某出具3万元的借据。5.收条、还款凭证、现金存单，内容为2014年2月9日王某5收到龙江银行贷款25.24万元，2014年2月9日赵某1收到龙江银行贷款25.24万元，2014年2月8日黑龙江省五九七农场存入龙江银行宝清支行116.13万元。20名农户偿还贷款212.582757万元。6.提取笔录、邰彦伍和柳某1签名的字据复印件，内容为刘朋利2014年在宝清龙江行贷款36万元未使用；林某22014年龙江行贷款36万元由连队使用。7.提取笔录、客户回单，内容为江某存款8万元。8.提取笔录、借条、欠条，内容为高某借邰彦伍100万元。9.贷款档案资料，内容为李某2、邰某、许某、董某1、江某、杨某1、董某2、胡某、姜某3、林某1在龙江银行股份有限公司双鸭山宝清支行贷款情况，李某2贷款33万元、邰某贷款33万元、徐言明贷款33万元、董某1贷款33万元、江某贷款33万元、杨某1贷款33万元、董某2贷款33万元、胡某贷款33万元、姜某3贷款33万元、林某1贷款33万元。10.贷款档案材料，内容为王某1、吕某1、赵某1、林某2、薛某、石某、李某1、赵某2、柳某2、刘某1在龙江银行股份有限公司双鸭山宝清支行贷款情况，王某1贷款37万元、吕某1贷款36万元、赵某1贷款37万元、林某2贷款36万元、薛某贷款37万元、石某贷款36万元、李某1贷款36万元、赵某2贷款37万元、柳某2贷款38万元、刘某1贷款36万元。11.排查档案资料、汇划业务凭证、个人业务凭证，证实姜某3账户汇入庄某账户240.835万元；2014年2月8日王某1账户取款11.76万元，邰彦伍签字；2014年2月9日王某1账户取款4.99万元，王某5签字；2014年2月11日王某1账户取款6万元，王某5签字；2014年2月9日赵某1账户存入37.74万元，赵某1签字；2014年2月11日赵某1账户取款6.74万元，赵某1签字；2014年2月13日赵某1账户取款16万元，赵某1签字；2014年2月15日赵某1账户取款15万元，赵某1签字；2014年4月3日赵某1账户取款3万元，赵某1签字；2014年4月10日赵某1账户取款10万元，赵某1签字；2014年4月12日赵某1账户存款2万元，赵某1签字；2014年4月16日取款0.3万元，赵某1签字；2014年4月26日赵某1账户取款4万元，赵某1签字；2014年2月8日赵某1账户取款11.76万元，邰彦伍签字；2014年2月9日赵某1账户存款24.5万元，柳某1签名；2014年2月9日赵某1账户取款19.74万元，赵某1签字；2014年2月8日林某2账户取款11.34万元，邰彦伍签字；2014年2月9日林某2取款18.86万元，柳某1签名；2014年2月10日林某2账户取款3.8万元，柳某1签字；2014年2月28日林某2账户取款10万元，邰彦伍签字；2014年2月28日林西春账户取款10万元，陈超签字；2014年2月28日林某2账户存款10万元，陈超签字；2014年2月9日薛某账户取款10万元，柳某1签字；2014年2月8日薛某账户取款11.76万元，邰彦伍签字；2014年2月10日薛某账户取款15.24万元，柳某1签字；2014年2月10日石某账户取款14.66万元，柳某1签字；2014年2月8日石某账户取款11.34万元，邰彦伍签字；2014年2月9日石某账户取款10万元，邰彦伍签字；2014年2月10日李某1账户取款24.66万元，柳某1签字；2014年2月8日李某1账户取款11.34万元，邰彦伍签字；2014年2月8日赵某2账户取款11.76万元，邰彦伍签字；2014年2月9日赵某2账户取款24.5万元，柳某1签字；2014年2月9日赵某2账户存款18.86万元，柳某1签字；2014年2月17日赵某2账户取款19.5万元，赵某2签字；2014年2月8日吕某1账户取款11.55万元，邰彦伍签字；2014年2月9日吕某1账户取款24万元，邓群签字；2014年2月10日柳某2账户取款25.82万元，柳某1签字；2014年2月8日柳某2账户取款12.18万元，邰彦伍签字；2014年11月14日柳某2账户存款10.8万元，柳某2签字；2014年11月14日刘超偿还贷款38万元，利息2.7968万元，柳某2签字；2014年2月9日刘某1账户取款24万元，邓群签字；2014年2月8日刘某1账户取款11.34万元，邰彦伍签字；2014年4月3日李某2账户取款33万元，柳某1签字；2014年4月2日邰某账户取款25万元，王某3签字；邰某账户存入庄某账户7.995万元，柳某邰某签字；2014年4月2日许某账户取款25万元，王某3签字；2014年4月10日许某账户转庄某账户7.995万元，柳某1与许某签字；2014年4月3日董某1账户取款33万元，柳某1签字；2014年4月3日江某账户取款33万元，柳某1签字；2014年4月3日杨某1账户取款33万元，柳某1签字；2014年4月3日胡某账户取款33万元，柳某1签字；2014年4月3日董某2账户取款33万元，柳某1签字；2014年4月3日林某1账户取款33万元，柳某1签字；2014年4月3日姜某3账户存入165万元，柳某1签字；2014年4月3日赵某1账户存入23.16万元，柳某1签字；2014年4月3日姜某3账户取款23.16万元，柳某1签字；12.被告人邰彦伍的户籍证明，证实被告人邰彦伍的自然情况。13.证人丛某的证言，2014年2月8日，邰彦伍组织农户骗取贷款330万，至今有263.7万元本金未还，邰彦伍提供了假的《黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书》。14.证人于某的证言，2014年3月31日，邰彦伍组织农户骗取贷款330万元，至今有271万元本金未还。15.证人柳某1的证言，2014年2月8日和2014年3月30日五九七农场第五管理区居民组在龙江银行宝清支行办理过贷款。邰彦伍给我一份空白的合同书，让我复印、填写《黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书》和整理贷款手续，邰彦伍提交给银行，《五九七农场五作业区居民组作业站种植面积确认表》是我签的字，邰彦伍交给龙江银行的。2014年2月8日，组织王某1、赵某1、林某2、薛某、石某、李某1、赵某2、吕某2、柳某2和刘某1办贷款，王某1办37万元，赵某1办37万元，林某2办36万元，薛某办37万元，石某办36万元，李某1办36万元，赵某2办37万元，吕某1办36万元，柳某2办38万元，刘某1办36万元。2014年2月9日林某2业务凭证（0024）是我签字，我取出18.86万元存入赵某2账户；2014年2月10日林某2业务凭证（0014）是我签字，取出3.8万元；2014年2月9日薛某业务凭证（0006）是我签字，取出10万元；2014年2月10日薛某业务凭证（0018）是我签字，取出15.24万元；2014年2月10日石某业务凭证（0012）是我签字，取出14.66万元；2014年2月10日李某1业务凭证（0016）是我签字，取出24.66万元；2014年2月9日赵某2业务凭证（0014）是我签字，取出24.5万元存入赵某1账户替邰彦伍偿还杨某2的借款；2014年2月10日柳某2业务凭证（0028）是我签字，取出25.82万元，以上都是邰彦伍让我取的，邰彦伍陪我一起去的，这些钱都存入庄某信用社账号62×××95，其中48万元存入庄某账户，通过POS机转账给富锦中行25.001万元，取出32.9万元偿还哈尔滨银行的贷款；柳某2的贷款都还清了。2014年3月31日组织李某2、邰某、许某、董某1、江某、杨某1、胡某、董某2、林某1和姜某3办贷款，都是33万，邰彦伍给我一份《黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书》，我复印了10份，我按每15亩左右水田贷款1万元的标准填写，邰彦伍交给银行；《五九七农场五作业区居民组作业站种植面积确认表》是我签字，《承诺函》是我签字；2014年4月3日李某2业务凭证（0005）是我签字，取出33万元；2014年4月3日董某1业务凭证（0013）是我签字，取出33万元；2014年4月3日江某业务凭证（0023）是我签字，取出33万元；2014年4月3日杨某1业务凭证（0007）是我签字，取出33万元；2014年4月3日董某2业务凭证（0019）是我签字，取出33万元；2014年4月3日胡某业务凭证（0017）是我签字取出33万元；2014年4月3日姜某3业务凭证（0026）是我签字，取出33万元；2014年4月3日林某1业务凭证（0011）是我签字取出33万元，以上都是邰彦伍让我取的，他陪我去的，共264万，其中240.835万元存入庄某信用社账号62×××95，23.16万元存入赵某1账户，交保险3.615万元，给柳某212.18万元，总共支出285.19929万元。姜某3的贷款全还清了。赵某3是吕某1的妻子，贷款我给赵某31万元，她出具收据。邰彦伍从我这拿走贷款3万元，给我打收条了。16.证人毕某1的证言，我丈夫是薛俊刚，我们用了9.5万元贷款，我出具一份收到薛某0.7万元的收条；出具一份收到薛某3万元的收条。常秀芬是我婆婆，他出具过收到0.2万元贷款的收条、收到1.6万元的收条；薛俊刚出具过收到3万元贷款的收条，收到1万元贷款的收条。17.证人李某2的证言，2014年3月李某3找我贷款，他拿走了我和我妻子的身份证、户口本、结婚证，几天后让我去签字，邰彦伍和柳某1在场，李某3让我在一份合同书上签字，2014年3月30日让我们去龙江银行签字，然后让我们拿着卡照相，照相后卡被收走了，办了33万元贷款，我没用，也没还。2013年至2014年我没有承包土地。18.证人李某3的证言，2014年3月邰彦伍让我找人办贷款还之前我的贷款，我找到李某2，我拿走李某2夫妻的身份证、户口本、结婚证，我交给了邰彦伍，2014年3月邰彦伍让我找李某2夫妻到一个宾馆签字，之后又到龙江银行签字，邰彦伍和柳某1在场，我用了27万元用于还其他银行的贷款，没还给龙江银行，邰彦伍用了6万元，他没还。19.证人邰某的证言，2014年邰彦伍找我办贷款，他拿走了我夫妻俩的身份证、户口本，让我去宾馆签字，让我记住合同上亩数，到银行的时候照着说，又让我去龙江银行办贷款手续，给了我一张卡，照完相后收回去了，办了33万元，我没用也没还，让邰彦伍用了。五九七民政局证明不是我提供的。2014年我没在五九七农场五分场居民组耕种水田。20.证人许某的证言，2014年3月邰彦伍找我办贷款，邰彦伍让我去一家旅店在一份合同上签字，2014年3月30日他让我去龙江银行办放款手续，给我们一张卡，照完相后收回去了，我只耕种了30亩水田，邰彦伍让我说种了33垧地，办了33万元贷款，我用了7万元，之后都给邰彦伍了，我没拿2.3552万元，邰彦伍用了26万元。21.证人王某2的证言，我丈夫许某办贷款了，我出具了收到许某3万元贷款的收条，钱我还给邰彦伍了。22.证人董某1的证言，2014年2月邰彦伍找我办贷款，他和柳某1拿走了我夫妻俩的身份证、户口本，他让我去龙江银行签字，给我一张卡，照完相后被拿走了，五九七民政局的证明不是我提供的，办多少贷款我不知道。23.证人姜某1的证言，2014年我找邰彦伍用我叔叔姜省录的身份证办贷款，在龙江银行办完手续后给了一张卡，照完相后收回去了，姜省录和程明香的婚姻关系证明不是我提供的，办了33万元贷款，我用了8万元还其他银行的贷款，我还给龙江银行8万元，邰彦伍用了25万元，没还。24.证人杨某1的证言，2014年邰彦伍找我办贷款，我提供了我夫妻俩的身份证、户口本、结婚证，邰彦伍交给银行了，他让我在一份空白合同书签字，让我签贷款材料，给了我一张卡，照完相后收回去了，办33万元贷款，我没用也没还，邰彦伍用了。邰彦伍说偿还了我父亲杨春莲在哈尔滨银行的贷款12万元及利息。我种了120亩地。25.证人胡某的证言，2014年3月，我找邰彦伍办贷款，他让我在一份空白合同上签字，2014年3月让我去龙江银行办放款手续，给我一张卡，照完相后收回去了，我没有提供婚姻关系证明，办33万元贷款，我用了12万元，给邰彦伍2万元让他还贷款，还有10万元没还。我没有在居民组承包过土地，邰彦伍让我对龙江银行工作人员说我耕种675亩土地。26.证人董某2的证言，2014年3月，我找邰彦伍办贷款，他让我在一份空白合同上签字，过了一段时间让我去龙江银行办理放款手续，给我一张卡，照完相后收回去了，办33万元贷款，我用了9.02万元，剩下的都让邰彦伍用了，我用的贷款我都已经偿还了，贷款到期后我偿还了10万多元。我耕种了60亩水田，没有耕种670亩水田。27.证人林某1的证言，2014年3月，邰彦伍问我需不需要贷款，我说我要贷款种地，邰彦伍说他要用一部分贷款钱，邰彦伍让我在一份空白合同上签字，2014年3月31日，邰彦伍让我去龙江银行办放款手续，给我一张卡，照完相后收回了，办33万贷款，我用了2万元，我表弟董好波使用了7万元，这9万元已经偿还了，邰彦伍使用了24万元。我没有在居民组承包过土地，邰彦伍让我对龙江银行工作人员说我耕种676亩水田。28.证人姜某2的证言，证实2014年3月，我找到邰彦伍以姜某3的名义办理贷款，他让我在一张空白合同上签字，过了一段时间让我去龙江银行办理放款手续，给我一张卡，照完相后收回去了，办33万元贷款，我用了29万元，剩下的4万元邰彦伍使用了，这笔33万元贷款本金和利息我都偿还了。29.证人高某的证言，2014年2月8日，邰彦伍组织王某1、吕某1、赵某1、林某2、薛某、石某、李某1、赵某2、柳某2、刘某1到龙江银行宝清支行办理366万元贷款。2014年3月31日，邰彦伍组织李某2、邰某、许某、董某1、江某、杨某1、胡某、董某2、林某1、姜某3办理330万元贷款。2014年2月8日我向邰彦伍借款48万元，打了50万元的借条，我让邓群帮我取了48万。2014年6月30日我替毕某2给邰彦伍出50万元的欠条。30.证人毕某2的证言，2014年邰彦伍在龙江银行办理贷款我没用，我没有向邰彦伍借款，高某让我帮他取款，我找王某3帮着取了50万元，交给高某了。31.证人孟某的证言，我们经调查认为五九七农场符合发放贷款条件，2014年五九七农场五分场共办理二组贷款。32.证人张某的证言，邰彦伍找我在《五九七农场五作业区居民组作业站种植面积确认表》和《承诺函》上签字，我看到邰彦伍和柳某1已经签字了，我就认为是真实的，我就去签字了，但是公章是邰彦伍找黄某盖的。33.证人黄某的证言，2014年3月柳某1到我家给了我11万元，邰彦伍之前向我借过10万元。34.证人钱某的证言，2013年9月，我和娄某凑了5万元借给了赵某4丽，2014年4月10日邰彦伍还给我们5.525万元35.证人庄某的证言，邰彦伍用我的身份证在信用社办过卡，卡号是62×××95,2017年3月之前是邰彦伍用的，之后是我用的。2014年2月10日至2017年3月30日的业务都不是我办理的。36.证人王某3的证言，2014年4月2日毕某2让我帮他到龙江银行取钱，我帮他取了邰某账户里的25万元，取了许某账户里的25万元，都交给毕某2了。37.证人梁某的证言，2013年邰彦伍在富锦中行给我办理了贷款，我只用了2万元，也还给邰彦伍了。2014年2月10日柳某1给富锦中行转账17万元是偿还我名下的贷款，2014年4月12日转账5382.45元是邰彦伍偿还我名下贷款，跟我都没有关系。38.证人王某4的证言，2014年2月12日柳某1给我五九七哈尔滨银行的贷款卡上还款4.1704万元是偿还我以前的贷款。39.证人杨某2的证言，2014年2月10日，邰彦伍给我妻子赵某1账户里打入24.5万元，是偿还之前他欠我的20万元本金，4.5万元是利息。2014年4月份，邰彦伍让柳某1汇给赵某123.16万元。40.证人王某1的证言，证实2014年1月份，邰彦伍问我需不需要贷款，我说需要贷款种地使用，他让我在一份空白合同上签字，过了几天，让我去龙江银行办理放款手续，给我一张卡，照完相后收回去了，办37万贷款，我自己没使用，都是邰彦伍使用的，这37万贷款都没有还。我耕种了60亩水田，没有耕种560亩。41.证人王某5的证言，证实我使用了2014年邰彦伍在龙江银行宝清支行办理的贷款49万元左右，王某1总共贷款37万元，我使用了25.24万元，邰彦伍使用了11.76万元，董某2贷款33万元，董某2使用了9万元，剩下的24万元我使用了，贷款到期我偿还给龙江银行宝清支行0.5万元，具体偿还在谁名下我记不清了，董某2自己使用那部分贷款应该是偿还了。42.证人赵某1的证言，证实2014年1月，我找邰彦伍办贷款，他让我在一张空白合同上签字，过了一段时间让我去龙江银行办理放款手续，给我一张卡，照完相后收回去了，办37万元贷款，我使用了25.24万元，剩下12.5万元被柳某1拿走了，说是邰彦伍使用了，贷款到期后我自己使用的24.5万元连本带息还了28万元，邰彦伍使用的没有还款，邰彦伍向我丈夫杨某2借了20万元，还给我们24.5万元，其中20万是本金，4.5万元是利息，2014年4月3日柳某1存入我龙江银行卡里的23.16万元是邰彦伍偿还给我2014年1月份中国银行宝清支行的贷款钱18.16万元，还有邰彦伍偿还给杨某2的借款钱5万元，一共是23.16万元。43.证人林某2的证言，2014年1月，邰彦伍问我需不需要贷款，我说需要贷款种地，他让我在一份空白合同上签字，过了几天，让我去龙江银行办理放款手续，给我一张卡，照完相后银行卡就被收回去了，贷款36万我都没有使用，都是邰彦伍使用的，我耕种了75亩水田，没有耕种560亩水田，这36万元贷款至今没有偿还。44.证人薛某的证言，证实2014年1月，邰彦伍问我需不需要贷款，我说需要贷款种地，他让我在一份空白合同上签字，过了几天，让我去龙江银行办理放款手续，给我一张卡，照完相后银行卡就被收回去了，贷款37万元我使用了10万元，余下贷款是邰彦伍使用的，我使用的贷款已经还了，邰彦伍使用的没还，邰彦伍给我开具了一张借条，表明37万贷款中我使用10万元，剩余27万元由连队使用，应由连队偿还。我耕种了90亩水田，没有耕种560亩水田。45.证人石某的证言，证实2014年1月，邰彦伍问我需不需要贷款，我说需要贷款种地，他让我在一份空白合同上签字，过了几天，让我去龙江银行办理放款手续，给我一张卡，照完相后银行卡就被收回去了，贷款36万我使用了13万元，余下23万元贷款是邰彦伍使用的，我使用这13万元贷款给邰彦伍打了三张收条，我使用的贷款已经还了，邰彦伍使用的没还，我没有耕种560亩水田。46.证人李某1的证言，证实2014年2月份，我找邰彦伍办贷款，他让我准备我夫妻俩的身份证、户口本、结婚证，交给柳某1了，让我到一个宾馆签字，又到龙江银行签字，拿着银行卡照相，卡被收回去了，2013年和2014年我没有承包五九七农场五分场的土地，贷款36万元我用了14万元，我只还了0.5万元利息，邰彦伍用了22万元。47.证人赵某2的证言，2014年1月我找邰彦伍办贷款，让我准备身份证、户口本、结婚证，交给邰彦伍，让我在一份已经填好内容的农场耕地承包经营合同书上签字，让我记住亩数，照着说，2014年我没在五九七农场五分场耕种水田。贷款37万元，我用了22.6万元，邰彦伍扣下4000元，用了14万元。我还了26万元。48.证人吕某1的证言，2014年2月我找邰彦伍办贷款，他拿走了我的身份证、户口本、结婚证，让我在一份空白的农场耕地承包经营合同书上签字，我没种550亩水田。贷款36万元，我用了31.8万元，还了1万元，邰彦伍用了4.2万元。49.证人赵某3的证言，吕某1办的贷款我们用了18.5万。50.证人刘某1的证言，2014年1月我找邰彦伍办贷款，我提供了身份证、户口本，婚姻关系证明是邰彦伍开的，2014年我在五九七农场五分场耕种了165亩水田。办36万元贷款，都被邰彦伍用了。36万元的收条上是我的签字，但是我只收到3万元。51.证人牛某的证言，我担任过五九七农场五分场的会计，我和柳某1没有账目交接。2012年邰彦伍让我在郭某的贷款手续中土地证明上签字，让我在王某6、胡某、邰某、王某7、王某4、杨某3、李某4贷款手续中土地证明上签字。52.被告人邰彦伍的供述，我组织办理了两组贷款，2014年2月8日五九七农场五分场有王某1、赵某1、林某2、薛某、石某、李某1、赵某2、吕某2、柳某2和刘某1，贷款366万元，贷款档案中《五九七农场五作业区居民组作业站种植面积确认表》都是假的，作业站站长邰彦伍的签名是我写的，我找张某签字，找黄某、杨某4盖公章，王某1、赵某1、林某2、薛某、石某、李某1、赵某2、吕某2、柳某2和刘某1的《黑龙江省国有农场耕地承包合同书》是我让会计柳某1填写制作的假合同，是我让柳某1通知这10人来签名的，柳某1手里有合同书原件，他复印了10份，赵某1、石某、李某1和赵某2不是五九七农场居民，他们找我办贷款，我同意了；2014年2月8日王某1的《龙江银行个人业务凭证》（0151）中取款人处是我本人签字，取出的11.76万元是王某1在龙江银行的贷款，存入五九七农场账户用于交地租了；2014年2月8日林某2的《龙江银行个人业务凭证》（0157）取款人是我签字，我取出11.34万元是林某2的贷款，汇到五九七农场账户交地租了；2014年2月8日薛某的《龙江银行个人业务凭证》（0145）中取款人是我签的字，我取出11.76万元是薛某的贷款，汇到五九七农场账户交地租了；2014年2月8日石某的《龙江银行个人业务凭证》（0149）中取款人是我签的字，我取出11.34万元是石某的贷款，汇到五九七农场账户交地租了；2014年2月9日石某的《龙江银行个人业务凭证》（0033）中取款人是我签的字，我取出的10万元是石某的贷款，给石某了；2014年2月8日李某1的《龙江银行个人业务凭证》（0161）中取款人是我签的字，我取出11.34万元是李某1的贷款，汇到五九七农场账户交地租了；2014年2月8日赵某2的《龙江银行个人业务凭证》（0161）中取款人是我签的字，我取出11.76万元是赵某2的贷款，汇到五九七农场账户里交地租了；2014年2月8日柳某2的《龙江银行个人业务凭证》（0159）中取款人是我的签字，我取出11.76万元是柳某2的贷款，汇到五九七农场账户交地租了；2014年2月8日吕某1的《龙江银行个人业务凭证》（0153）中取款人是我的签字，我取出11.55万元是吕某1的贷款，汇到五九七农场账户交地租了；2014年2月8日刘某1的《龙江银行个人业务凭证》（0147）中取款人是我的签字，我取出11.34万元是刘某1的贷款，汇到五九七农场账户交地租了，高某收走了这10户的银行卡，我将吕某1、刘某1、和林某2的卡给了高某，他用了50万元，怎么取的我不知道，是我让这10个农户将他们的身份证、户口本、结婚证、离婚证交给柳某1，他复印的；2014年2月8日贷款中有58万元存入庄某账户。2014年3月31日，五九七农场农户李某2、邰某、许某、董某1、江某、杨某1、胡某、董某2、林某1和姜某3在龙江银行宝清支行贷款330万元，贷款档案中《五九七农场五作业区居民组作业站种植面积确认表》是我签的字，假的，我找张某签字，我找黄某、杨某4盖的章，《承诺函》是我签的字，这10户的《黑龙江省国有农场耕地承包合同书》是我让柳某1填写制作的假的，我通知这10人签字，柳某1有合同原件，然后复印的，李某2、邰某、胡某和林某1不是五九七农场五分场农户，我将邰某和许某的银行卡、身份证交给高某，这组贷款高某用了50万元；2014年4月3日，我让柳某1将贷款中的240.835万元存入庄某五九七信用社账户62×××95里，2014年4月10日，我让柳某1将贷款中的15.99万元存入庄某账户里。这两组贷款的30%打入五九七农场财物账户。王某5用了王某1和董某2的58.24万元，李某3用李某2的26.75万元，董浩用了5万元，江艳涛用江某的36.16万元，贷款保险4.7万元，偿还中国银行贷款49.76万元，还杨某224.5万元，还娄某和田某5.52万元，偿还哈尔滨商行贷款40.98万元，还有13万元交地租了。本院认为，被告人邰彦伍以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，被告人邰彦伍的行为已构成骗取贷款罪。因此，公诉机关指控被告人邰彦伍犯骗取贷款罪的罪名成立。辩护人谭伯峰提出被告人邰彦伍的行为不构成骗取贷款罪的辩护意见，经查，公诉机关出示的书证、证人证言以及被告人邰彦伍的供述等证据，形成完整的证据链条，能够证实被告人邰彦伍以伪造的《黑龙江省国有农场耕地承包经营合同书》、《五九七农场五作业区居民组作业站种植面积确认表》等手续，从龙江银行股份有限公司双鸭山宝清支行骗取贷款，给其造成重大损失，故对以上辩护意见不予采纳。被告人邰彦伍主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议，本院不予采纳。被告人邰彦伍应退赔龙江银行股份有限公司双鸭山宝清支行479.137243万元。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下:一、被告人邰彦伍犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金200000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月6日起至2021年1月5日止。罚金限本判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人邰彦伍退赔龙江银行股份有限公司双鸭山宝清支行479.137243万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向双鸭山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  薛善友人民陪审员  杨凤玲人民陪审员  刘 锐二〇一九年十二月十二日书 记 员  朱 琳