北京市西城区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0102民初4576号原告：中国对外经济贸易信托有限公司，住所地北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心中座F6层。法定代表人：杨林，董事长。委托诉讼代理人：温梦宇，北京大成律师事务所律师。委托诉讼代理人：辜健，北京大成（成都）律师事务所律师。被告：高县永兴商贸有限责任公司，住所地四川省宜宾市高县文江镇腾龙村。法定代表人：何夕照。被告：筠连县政泰煤业有限责任公司，住所地四川省宜宾市筠连县嵩坝镇水坪村。法定代表人：何夕照。被告：宜宾市翔冠商贸有限公司，住所地四川省宜宾市翠屏区南岸莱茵河畔小区罗曼大道1层30号。法定代表人：何夕照。被告：宜宾曼友建材有限公司，住所地四川省宜宾市翠屏区宜都莱茵河畔小区9幢罗曼大道34号一层。法定代表人：何焕付。原告中国对外经济贸易信托有限公司（以下简称对外经贸信托公司）与被告高县永兴商贸有限责任公司（以下简称永兴公司）、筠连县政泰煤业有限责任公司（以下简称政泰煤业公司）、宜宾市翔冠商贸有限公司（以下简称翔冠公司）、宜宾曼友建材有限公司（以下简称曼友公司）金融借款合同纠纷一案，本院立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告对外经贸信托公司）委托诉讼代理人温梦宇到庭参加诉讼，被告永兴公司、政泰煤业公司、翔冠公司、曼友公司经本院公告送达开庭传票，未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。对外经贸信托公司向本院提出诉讼请求：1．永兴公司偿还借款本金3000万元，截至2018年5月30日的利息、罚息及复利共计3841356．36元，以及自2018年5月31日起至实际清偿之日至的罚息、复利；2．政泰煤业公司以其采矿权对永兴公司的债务承担抵押担保责任；3．翔冠公司以其持有的政泰煤业公司34%的股权对永兴公司的债务承担质押担保责任；4．曼友公司以其持有的66%政泰煤业公司的股权对永兴公司的债务承担质押担保责任；5．四被告承担本案诉讼费用。事实与理由：2016年5月，对外经贸信托公司与永兴公司订立《信托借款合同》，约定，借款金额3000万元，用途为流动资金贷款，还款方式为按月结息、到期一次性还本，结息日为每月21日，如果永兴公司未按期偿还借款的，对其未偿还部分从逾期之日起改在原利率基础上加收50%计息，对没有按时支付的利息，按罚息利率计收复利。2016年5月，对外经贸信托公司与政泰煤业公司订立《最高额采矿权抵押合同》，约定，政泰煤业公司以其许可使用的采矿权为永兴公司以及案外人宜宾纳奥机电销售有限责任公司的债务提供抵押担保，被担保的债权包括前述借款合同，以12000万元为限，担保范围是全部《信托借款合同》项下的贷款本金、利息、违约金、保证金、逾期利息的复利等。2015年8月18日，对外经贸信托公司与翔冠公司订立《最高额股权质押合同》，约定，翔冠公司以其持有的政泰煤业公司34%的股权为永兴公司以及案外人宜宾纳奥机电销售有限责任公司的债务提供质押担保，被担保的主债权为对外经贸信托公司自2015年6月1日至2018年6月1日期间内与永兴公司办理各类融资业务发生的债权，以10800万元为限。同日，对外经贸信托公司与曼友公司订立《最高额股权质押合同》，约定，曼友公司以其持有的政泰煤业公司66%的股权为永兴公司以及案外人宜宾纳奥机电销售有限责任公司的债务提供质押担保，被担保的主债权为对外经贸信托公司自2015年5月30日至2018年8月17日期间内与永兴公司办理各类融资业务发生的债权，以14400万元为限。2016年7月13日，对外经贸信托公司向永兴公司发放贷款3000万元，期限365天，自2016年7月13日至2017年7月13日，借款利率5．8%。合同履行过程中，永兴公司未依约还款构成违约，故对外经贸信托公司起诉至法院。永兴公司、政泰煤业公司、翔冠公司、曼友公司未作答辩。对外经贸信托公司向本院提交以下证据：1．《信托借款合同》；2．《最高额采矿权抵押合同》；3．《最高额股权质押合同》2份及股权质押登记2份；4．借款借据；5．欠款凭证；6．对账单。永兴公司、政泰煤业公司、翔冠公司、曼友公司未向本院提交证据。经本院审查，对外经贸信托公司提交的证据符合有效证据的形式要求，已经形成完整的证据链，本院对前述证据的真实性、关联性和合法性均予以确认。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2016年5月，对外经贸信托公司与永兴公司订立《信托借款合同》，约定，借款金额3000万元，借款用途为流动资金贷款，借款期限、利率以《借款借据》所载日期为准，借款利息按月计收，结息日为每自然月的21日，借款最后一期结息日为还款日，利随本清；永兴公司未按期偿还借款的，对其未偿还部分从逾期之日起改按在原利率基础上加收50%计息，对没有按时支付的利息，按前述罚息利率计收复利。2016年5月，对外经贸信托公司与政泰煤业公司订立《最高额采矿权抵押合同》，约定，鉴于宜宾纳奥机电销售有限责任公司、永兴公司与对外经贸信托公司订立了《信托借款合同》，为了担保《信托借款合同》项下债务能得到按时足额偿还和支付，政泰煤业公司资源以其采矿权向对外经贸信托公司提供抵押担保；政泰煤业公司用于设定抵押的采矿权采矿许可证编号为x，有效期自2015年3月13日至2016年4月20日，审批发证机关是四川省国土资源厅，本合同抵押权的效力及于矿区范围内的土地使用权、地上附着建筑物、采矿机械、生产设备等全部配套固定资产；本合同项下被担保的主债权为空白年空白月空白日至空白年空白月空白日止期间内与全部债务人办理各类融资业务所发生的债权，前述期间是最高额担保债权的确定期间，前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值人民币12000万元为限；本合同担保的范围包括全部《信托借款合同》项下的贷款本金、利息、违约金、保证金、罚息、逾期利息的复利、债权人实现债权的诉讼费、仲裁费、公告费等以及其他相关费用，以及本合同约定的抵押人应承担的各《信托借款合同》或本合同无效的责任。20015年8月18日，对外经贸信托公司与翔冠公司订立1072015-D107008059号《最高额股权质押合同》，约定，鉴于宜宾纳奥机电销售有限责任公司、永兴公司与对外经贸信托公司自2015年6月1日至2018年6月1日期间内办理各类融资业务发生的债权（前述期限是最高额担保债权的确定期间，即综合授信有效期间），翔冠公司自愿以其股权质押方式为前述全部债务人履行相应的《信托借款合同》项下义务提供担保，质押标的是翔冠公司所持其对政泰煤业公司出资6．8万元、占该公司34%注册资本的股权，前述主债权余额在综合授信有效期间内以最高不超过10800万元为限；担保范围包括全部《信托借款合同》项下的贷款本金、利息、违约金、保证金、罚息、逾期利息的复利、债权人实现债权的诉讼费、仲裁费、公告费等以及其他相关费用，以及本合同约定的抵押人应承担的各《信托借款合同》或本合同无效的责任。2015年9月22日，翔冠公司与对外经济贸易公司在宜宾市工商行政管理局就前述股权质押办理了股权出质设立登记。2015年8月18日，对外经贸信托公司与曼友公司订立1072015-D107009059号《最高额股权质押合同》，约定，鉴于宜宾纳奥机电销售有限责任公司、永兴公司与对外经贸信托公司自2015年5月30日至2018年8月17日期间内办理各类融资业务发生的债权（前述期限是最高额担保债权的确定期间，即综合授信有效期间），曼友公司自愿以其股权质押方式为前述全部债务人履行相应的《信托借款合同》项下义务提供担保，质押标的是翔冠公司所持其对政泰煤业公司出资13．2万元、占该公司66%注册资本的股权，前述主债权余额在综合授信有效期间内以最高不超过14400万元为限；担保范围包括全部《信托借款合同》项下的贷款本金、利息、违约金、保证金、罚息、逾期利息的复利、债权人实现债权的诉讼费、仲裁费、公告费等以及其他相关费用，以及本合同约定的抵押人应承担的各《信托借款合同》或本合同无效的责任。2015年9月21日，翔冠公司与对外经济贸易公司在宜宾市工商行政管理局就前述股权质押办理了股权出质设立登记。2016年7月13日，对外经贸信托公司向永兴公司给付借款3000万元，案涉借款借据载明，借款金额3000万元，期限365天，利率5．8%。永兴公司在还款过程中自2016年11月开始出现逾期还款的情形，对外经贸信托公司主张截至2018年5月30日，永兴公司尚欠借款本金3000万元，利息、罚息及复利3841356．36元。对外经贸信托公司提交的计息表载明，其主张的欠息数额包括永兴公司未支付的利息、对该利息计收的复利、永兴公司未支付本金计收的罚息以及该罚息计收的复利。本院认为：对外经贸信托公司与永兴公司订立的《信托借款合同》、与政泰煤业公司订立《最高额采矿权抵押合同》、与翔冠公司订立1072015-D107008059号《最高额股权质押合同》、与曼友公司订立1072015-D107009059号《最高额股权质押合同》，均是合同当事人真实意思表示，经审查并无法定的合同无效的情形，前述合同合法有效，合同当事人应当按照合同约定全面履行义务。《信托借款合同》约定，永兴公司未按期偿还借款的，对其未偿还部分从逾期之日起改按在原利率基础上加收50%计息，对没有按时支付的利息，按前述罚息利率计收复利。永兴公司逾期还款的行为构成违约，应当按照合同约定向对外经贸公司偿还本金、利息、罚息及复利。经本院审查，对外经贸信托公司主张的欠付金额中包括对罚息计收的复利，不符合前述合同约定，本院不予支持。经本院测算，按照前述合同约定，截至2018年5月30日，永兴公司的欠款数额为本金3000万元、利息1280833．33元、罚息2327250元、复利133916元。对外经贸信托公司与翔冠公司、曼友公司分别订立《最高额股权质押合同》，翔冠公司、曼友公司均以其持有的政泰煤业公司的股权为永兴公司的债务提供质押担保，前述公司亦就改股权出质办理了质押登记，对外经贸公司的质权成立并生效，现永兴公司逾期偿还欠款，对外经贸信托公司提出的就翔冠公司、曼友公司持有的政泰煤业公司的股权实现质权的诉讼请求，符合合同约定及法律规定，本院予以支持。关于对外经贸信托公司提出的要求就政泰煤业公司的采矿权实现抵押权的诉讼请求。本院认为，《最高人民法院关于审理矿业权纠纷案件适用法律若干问题的解释》第十五条第一款规定，当事人请求确认矿业权之抵押权自依法登记时设立的，人民法院应予支持。对外经贸信托公司与政泰煤业公司虽然就政泰煤业公司的采矿权订立《最高额采矿权抵押合同》，但并未就前述采矿权办理抵押登记，参照前述司法解释的规定，该采矿权的抵押权未设立，对外经贸信托公司前述诉讼请求，不符合法律规定，本院不予支持。综上，依据《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第二百零八条、第二百二十三条、第二百二十六条，《最高人民法院关于审理矿业权纠纷案件适用法律若干问题的解释》第十五条第一款，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第九十二条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、高县永兴商贸有限责任公司于本判决生效之日起十日内偿还中国对外经济贸易信托有限公司借款本金3000万元、利息1280833．33元、罚息2327250元、复利133916元，以及自2018年5月31日起至实际清偿之日止的罚息、复利（罚息、复利分别以实际未付本金、利息为基数，按照年利率8．70%的标准支付至付清之日止）；二、中国对外经济贸易信托有限公司有权在本判决第一项确定的债权范围内就宜宾市翔冠商贸有限公司持有的筠连县政泰煤业有限责任公司34%的股权折价或经拍卖、变卖所得价款优先受偿；三、中国对外经济贸易信托有限公司有权在本判决第一项确定的债权范围内就宜宾曼友建材有限公司持有的筠连县政泰煤业有限责任公司66%的股权折价或经拍卖、变卖所得价款优先受偿。四、驳回中国对外经济贸易信托有限公司其他诉讼请求。被告未按判决指定的期间履行给付金钱义务的，应当依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费210510元以及公告费（以实际发生额为准），由高县永兴商贸有限责任公司、宜宾市翔冠商贸有限公司、宜宾曼友建材有限公司共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，同时按照不服本判决部分的上诉请求数额，交纳上诉案件受理费，上诉于北京市第二中级人民法院。上诉期届满后七日内，仍未交纳上诉案件受理费的，视为放弃上诉权利。审 判 长 冯 武人民陪审员 丁 欢人民陪审员 张京颖二〇一九年十二月二十日书 记 员 何宗遥