广东省深圳市福田区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0304刑初1744号公诉机关深圳市福田区人民检察院。被告人王某甲，男，1989年2月5日出生，汉族，大专文化，户籍所在地：广西壮族自治区桂林市全州县，在深圳市无固定住所和职业。因本案于2019年8月8日被抓获羁押，同日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人叶沼泷，广西灵丰（平桂）律师事务所律师。被告人卿某甲，男，1990年8月8日出生，汉族，本科文化，户籍所在地：湖南省永州市双牌县，无业，暂住深圳市福田区。因本案于2019年8月8日被抓获羁押，同日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年9月13日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人凌超，广东卓建律师事务所律师。深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉[2019]2257号起诉书指控被告人王某甲、卿某甲犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月22日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，后转为普通程序，组成合议庭，于2019年12月23日公开开庭进行了审理。深圳市福田区人民检察院指派检察员黄柳出庭支持公诉。被告人王某甲及其辩护人叶沼泷、被告人卿某甲及其辩护人凌超均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。深圳市福田区人民检察院指控称：2019年8月8日0时30分许，被告人王某甲、卿某甲持有多张银行卡至深圳市福田区时代金融中心一楼中国银行ATM机处取款。其中，被告人王某甲持五张本人银行储蓄卡、五张他人银行储蓄卡在中国银行ATM机取现人民币150000元，被告人卿某甲持九张本人银行储蓄卡、十五张他人银行储蓄卡在该处中国银行ATM机及附近的工商银行ATM机共取现人民币180000元。经查，被告人王某甲、卿某甲所取款项均准备用于兑换外汇。公诉机关提交了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、勘验检查及辨认等笔录、视听资料等证据，并据此认为被告人王某甲、卿某甲的行为均已构成妨害信用卡管理罪，应依法追究其等刑事责任，提请本院依法判处，并建议分别判处被告人王某甲、卿某甲四个月以上六个月以下拘役，并处罚金。被告人王某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪，并称案发时其身上的现金有部分是自己的，有部分是找朋友借的。其辩护人发表辩护意见称，一、对公诉机关指控被告人王某甲涉嫌妨害信用卡管理罪的罪名及定性没有异议；二、被告人王某甲具有如下量刑情节：1.被告人王某甲非法持有他人信用卡的数量仅为5张，为起刑点；2.被告人王某甲当庭自愿认罪，在本案中具有坦白情节；3.被告人系初犯、偶犯，没有违法犯罪前科，主观恶性不深，没有再犯的危险；4.被告人犯罪情节比较轻微，且不属于暴力犯罪行为，社会危险性较小；5.被告人王某甲自身患有疾病需要进行治疗。综上，被告人王某甲具有多个法定或者酌定的从轻处罚情节，建议对被告人王某甲判处五个月以下拘役。被告人卿某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪，并称案发时其身上的现金是借来的。其辩护人发表辩护意见称，一、对公诉机关指控被告人卿某甲构成妨害信用卡管理罪无异议；二、被告人卿某甲具有以下可从轻、减轻处罚的法定和酌定情节：1.被告人到案后如实供述自己的罪行，属于坦白；2.被告人认罪态度较好，认罪认罚，悔罪表现明显；3.被告人的犯罪情节轻微，社会危害性较小；4.被告人系初犯、偶犯；5.被告人被扣押的现金系其贷款而来，应予以返还。综上，恳请法庭给予被告人改过自新的机会，对其从宽处理。经审理查明：2019年8月8日0时30分许，被告人王某甲、卿某甲为取现用于兑换外汇赚取差价，分别持多张银行卡在深圳市福田区时代金融中心一楼中国银行ATM机处取款。民警当场将被告人王某甲、卿某甲抓获，并从被告人王某甲身上查获用于取款的银行卡十张、现金人民币23万元，从被告人卿某甲身上查获用于取款的银行卡二十四张、现金人民币179600元。经查，被告人王某甲用于取款的十张银行卡中有五张为他人所有，被告人卿某甲用于取款的二十四张银行卡中有十五张为他人所有。以上事实清楚，且有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：被告人的身份资料、银行账户开户资料及交易记录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、搜查证、调查证据通知书、出警经过、前科劣迹查询材料等书证；证人陈某甲、谭某甲、左某甲、欧阳某甲、张某的陈述；被告人王某甲、卿某甲的供述与辩解；现场勘验笔录、现场图及照片、辨认笔录、搜查笔录；案发现场监控录像等视听资料。证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人王某甲、卿某甲无视国家法律，非法持有他人信用卡，其等行为均已构成妨害信用卡管理罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人王某甲、卿某甲归案后均能如实供述所犯罪行，认罪认罚，依法可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。关于公安机关抓获两被告人时从两被告人处查获的现金，未有证据显示与本案有关，应在抵扣被告人罚金后发回公安机关依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某甲犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月8日起至2020年1月7日止。罚金于本判决生效后十五日内缴纳完毕。）二、被告人卿某甲犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月8日起至2020年2月7日止。罚金于本判决生效后十五日内缴纳完毕。）三、缴获的现金在抵扣相关被告人的罚金后，依法发回公安机关处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郑丹洁人民陪审员  肖丽英人民陪审员  曾 鲁二〇一九年十二月二十七日书 记 员  李韵虹附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。