山西省大同市中级人民法院刑事裁定书（2019）晋02刑终260号原公诉机关大同市云冈区人民检察院。上诉人（原审被告人）贺丽霞，女,1962年8月13日出生,汉族，高中文化，无业，户籍所在地山西省大同市，2018年11月16日因涉嫌犯诈骗罪被大同市公安局云冈区分局刑事拘留,于2018年12月18日经大同市云冈区人民检察院批准逮捕，次日被大同市公安局云冈区分局执行逮捕。现羁押于大同市第一看守所。指定辩护人王海清，山西锦亚律师事务所律师。大同市云冈区人民法院审理大同市云冈区人民检察院指控被告人贺丽霞犯诈骗罪一案，于2019年11月28日作出（2019）晋0214刑初273号刑事判决。判后，原审被告人贺丽霞不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，听取辩护人的意见，认为原判事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，自2006年至2017年,被告人贺丽霞以高息借款、做生意急需周转资金等理由、提供虚假的房屋产权为担保的方式，在大同市云冈区新平旺大药房等地以现金或者银行转账的方式先后骗取被害人李某1、王某2、贺某2等被害人人民币共计334.88万元,被骗款项被被告人贺丽霞全部挥霍，至今未归还。上述事实有下列证据予以证实：1、在逃人员登记表、大同市铁路公安处大同车站公安派出所出具的抓获经过、大同市公安局云冈区分局刑事侦查大队出具的到案经过，证实贺丽霞被抓获经过；2、被告人贺丽霞常住人口基本信息，证实被告人贺丽霞基本身份信息；3、被告人贺丽霞的供述及辩解笔录，证实贺丽霞辩称没经营过煤炭，没进过药材并以进药材为名借钱，没以投资家电周转资金为借口向他人借钱，借钱是说有急事，需要钱并且付利息，当时着急了没考虑后果。她借的钱用于归还借别人的钱和利息了，还给她女儿赵某1转款17万元，这些钱是和别人以各种理由借的钱，给她女儿赵某1打过去的钱用于她女儿的花销。除了给她女儿打,她还给她儿子赵某2打过钱，钱数记不住了。（1）2016年2月份通过邻居周某1介绍认识了王某2,她和王某2谈好以她交通街7号楼2单元15号的房子做抵押借款3万元,利息是5分,借款两个月,每个月利息1500元，她当时拿着她房子房本的彩色复印件找的王某2,房本是她到大同市矿区凤凰商城一个复印店复印的房本，王某2在她药店借给她3万元现金。后来她一直以每个月1500元的利息给付王某2,直到2017年10月以后再没有给过王某2利息，借的3万元钱没有归还。当时想的先把钱借出来再说,应急用,今后怎么还钱再说。借来的钱给别人打利息了。她用房子做抵押，才能借出款,所以她只能用房子做抵押借款；（2）2016年1月至2016年5月,她因为缺钱,欠别人的利息太多,她就找到陈某1和冯某说她着急用钱借3万元,借一个月,她给5分利,第二天陈某1就把3万元送到她打工的药房了。就这样陆续她一共向陈某1夫妇和陈某1姐姐陈凤英借款共9万元,利息一直给至2017年1月份,后来她就一直不给利息了，直到现在她也没还了这些钱，该借款没做抵押；（3）2016年她以需要钱为由向陈某1的姐姐陈凤英借款5万元钱，月利息4分、5分、6分，现在只剩2万元本金未还；（4）2016年3月份左右,她因为欠别人钱,找到李某1母亲郭某1借钱，答应给4分利息,郭某1介绍了她女儿李某1，她用她二公司7号楼2单元15号的房子做抵押借钱,她给李某1的是她房本的复印件,第二天,李某1给她拿了3万元现金,利息每个月1200元。过了一年两个多月,她再次找到李某1,借4万元,利息一个月给一次,李某1就把4万元现金给了她，她一共和李某1借款7万元,但是借条一共写的8万元,因为有1万元是她欠李某1的利息,利息一直给到2017年的5月份,后来她和别人借不上钱了,就没办法归还李某1的利息了,再后来一直没给过李某1利息。从2017年6月份至2017年11月份,她一共给李某1打过8000元利息。她用房子做抵押，她才能借出款,所以就用房子做抵押借款；（5）石某是通过周某1认识的，跟石某总共借了8万元，分二、三次借的，有月利5分，有月利6分，给的利息少别人不借给钱；（6）2016年向武某借款6万元，有月利5分，有月利6分，剩余2万元未还；（7）2016年以有事，给月利息5分为由向孙某借款5万元；（8）以有事月利5分为由向赵某3借款15.5万元；（9）2015年以需要钱月利5分为由向李某2借款十几万元，但应当不欠李某2说的17万元了；（10）知道王某3这个名字，她的钱是李某2给拿过去的，记得是2016年借的，借了2万元，利息是5分；（11）2016年以有点事需要钱向杜某1借了1.5万元，还了2000元；（12）2015年以有事需要钱，利息5分、6分为由向徐某借款4.5万元；（13）2016年以有事，月利5分为由向杜某2借款5万元；（14）2016年以有事为由向李某3借款3万元，每月利息2000元；（15）从贺某2处借钱早了，记不住什么时候，跟贺某2借了23万元，答应月利息5分。2015年10月份，通过贺某2向郭文娟借钱，月利按5分利，后郭文娟第一次给转账6万元，第二次给转账7万元，后于2017年给郭文娟打了个13万的条子；2015年8月，通过贺某2介绍向刘萍借款5万元，月利按5分利，后来还了一部分，给刘萍打了个3万的条子（16）2012年就开始跟贺某3借款，记不清跟贺某3借了多少钱，后来打了个57万元的借条，月利息是5分，还了贺某3利息24万元，但没有还利息的证据；（17）2013还是2014年向周某2借款5万元，后来归到田某1身上了，记得给田某1打了个9万元的条子，里面包括周某2的钱，另外给田某1打的3张1万元的条子是把利息打的条子；（18）2014年以做生意，月利息2分、3分为由向闫某借款36万元；（19）2015年以有事，月利息5分为由向任某1借款2万元；（20）2016年因儿子结婚向李某4借款1万元，无利息；（21）2015年以有点事为由向张金借款月利息4分，现在尚有8000元未还；（22）2013年以有事儿急用钱，月利息5分为由向王某4借款6万元；（23）2016年、2017年向姚某借款7千元，没有利息；（24）因儿子出车祸向胡文亮借款1.6万元，没有利息；（25）2016年以有事用钱，月利息5分为由向梁某1借款4万元；（26）2013年开始跟杨某借款，借了还，还了再借，都是以有急事需要用钱为名借的，利息5分、6分，现在还有24.5万元未还；（27）2015年以有急事需用钱，利息5分为由向梁某2借了8万元；（28）2016年以需要钱，利息3分向魏某借了3万元；（29）2014年向刘某1借了4万元，开始是5分利，后期月利息是2毛，连本带利打了个10万元借条，她儿子赵某2还过4万元现金；（30）2015年以有事需要钱，月利息6分为由向陈某2借款13万元，赵某2还了2万元；（31）2016年底以儿子进货为由向武金香借款1万元，后来还了1000元，但无凭证；（32）2016年儿子车祸向刘某2借款1万元，钱用于处理儿子事故了，后来儿子还了她，她把钱用于还其他借款人的钱了；（33）2016年儿子车祸向马某1借款1.1万元，钱用于处理儿子事故了，后来儿子还了她，她把钱用于还其他借款人的钱了；（34）2016年以儿子结婚，月利息4分为由向侯某借款4万元；（35）2016年以自己急用钱，5分利息为由向梁菊梅借款10万元，梁菊梅开过她妈一年的工资，每月2千多元，她老公还过两回共计8500元；（36）2016年儿子结婚向梁某3和梁某3父亲梁景借了2.5万元，没有利息。梁润兰和梁某3是一个人；（37）2015年以有急事需用钱，月利息6分为由向韩某借了3.6万元，还过1.7万元的本金，但是没抽借条；（38）2015年开始以女儿进货需要用钱，利息4分为由向马某2借了4万元，用于还信用卡了；（39）2015年以月利息1毛向李某5借款6万元；（40）2015年以有急事，利息3分或2分为由向贾某借了3万元；（41）2015年以有急事，利息5分为由向左某借款，还剩1.5万元未还；（42）2016年以养生店进货用钱，月利息2分为由向刘某3借了1.5万元；（43）2016年以有事需要用钱，月利息5分为由向焦某借款10万元，还了本金3千元；（44）2014年以有事需要借钱，月利息5分由向任某2借款，还的还剩2.8万元；（45）2015年以有事需要钱，月利息5分为由向贺某4借了5万元；（46）2015年通过李某1认识张某1，以有事需要用钱，月利息4分为由向张某1借了3万元；（47）2016年通过贺某5认识了尹某，以养生店进货，每月利息4千元为由向尹某借了2万元，借条打了4万元；（48）2013年或2014年以有急事需要钱，月利息5分为由向贺某5借了12万元；（49）2014年以有急事需要用钱，月利息5分为由向田某2借了14万元，押了运输二公司房本的扫描件；（50）确认向李某4借了1万元；田某112万元；周某22万元；葛某1万元；王某535万元，多次向王某5借钱，约定的是5分利，共拿过13次钱，共计35万元，打了三年利息钱，具体钱数记不清；麻胜元25万元，还了利息13万元，没有还利息的证据；徐金梅16万元；儿子赵某2结婚她给出了2万元，是向葛某借的1万元，还向她姨姨借了1万元；曾给女儿赵某1转账28万元，后来赵某1还了她11万元，剩下的钱赵某1回来后都还给她了；儿子赵某2给她还过30多万元贷款，给赵某2转账的钱是赵某2先把钱给她，她再给赵某2打过去还房贷，她还让赵某2给她打贷款，转过两个5000元，两个6000元；4、关于被害人李某1被骗金额，借条显示借款8万元，还了7200元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为7.28万元，具体证据有：（1）被害人李某1报案、陈述笔录、辨认笔录，证实2016年3月9日,贺丽霞说孩子买房需要借3万元，她陪她妈郭某1从银行取出3万元借给了贺丽霞，当时说的用贺丽霞二公司7号楼2单元15号的楼房作为抵押，房本是第二天贺丽霞到她单位给的,还打了欠条。2016年10月4日,贺丽霞又跟她借了5万元，打了5万元的借条。后来，贺丽霞把两个条子收回，又打了一个8万的条子。到了条子上约定时间,找不到贺丽霞。到2017年7月份她到贺丽霞的二公司7号楼2单元15号的楼房找贺丽霞，正好碰到了贺丽霞和小贷公司的人,才知道贺丽霞把这套房抵押给了小贷公司；李某1辨认出贺丽霞是用假房本抵押骗她钱的人；（2）郭某1（李某1母亲）提供的房本复印件、大同市房屋交易权属登记管理中心出具的《房屋所有权证》收缴凭证，证实李某1所持的交通街7号楼5层2单元15号《房屋所有权证》为假证，被大同市房屋交易权属登记管理中心收缴；（3）证人张某2证言笔录，证实2016年10月4日在南郊政务大厅她看到李某1将5万元交给一个姓贺的女的；（4）证人郭某1（李某1母亲）证言笔录，证实她女儿借给贺丽霞8万元钱,当时贺丽霞给她女儿打了一个欠条,内容是:“今借李某1人民币捌万元整（80000),月利息肆分,借期陆个月。”还过一个月利息3200，还还过一个4000元，其余都没还，但是到了六个月后,她们就找不到贺丽霞了,她女儿就拿着贺丽霞给抵押的房本找到了贺丽霞家,没想到房本是假的；（5）郭某1（李某1母亲）提供的《欠款》、《借条》复印件，其中2017年6月8日出具的借条向侦查机关提交原件，证实贺丽霞向李某1借款数额；5、关于被害人麻胜元被骗金额，借条显示借款32万元，还了102500元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为21.75万元，具体证据有：（1）被害人麻胜元陈述笔录，证实2016年6月中旬的一天,贺丽霞以老板需借钱备货，借1万元给5分利息为由向他借款，第二天他从银行取了5万元在大同市南郊区五一路平旺药店给了贺丽霞,当时贺丽霞还给写了一张借条,顺便还给了2500元利息；十几天后贺丽霞还是以上次的理由借款，他又从银行取了10万元在大同市南郊区五一路平旺药店给了贺丽霞，贺丽霞给了他5000元利息，写了张借条，过后的每个月贺丽霞都是按月份给他利息,他就对这个人更加相信了,一直到2016年10月份左右，贺丽霞以儿子装修、给5分利为由，向他借5万元，他从银行取了5万元在大同市南郊区五一路平旺药店给了贺丽霞；第二天他又到银行取了12万元借给了贺丽霞，之后贺丽霞儿子给他还了7万元,还差25万元没还，再后来他就联系不到贺丽霞了；一共还了32500元利息；（2）麻胜元提供借条原件1张，证实贺丽霞向麻胜元借款的数额；6、关于被害人王某3（邢某报案）被骗金额，借条显示借款2万元，还了16000元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为0.4万元，具体证据有：（1）被害人邢某陈述笔录，证实2017年刚过完年,他母亲生病的时候无意中跟他提起有4万元借给贺丽霞要不回来,后来他通过李某2(女,70岁左右,跟他母亲是同事),让李某2向贺丽霞给他母亲要回2万元,还欠他母亲2万元至今一直未还；（2）邢某提供借条原件2张，证实贺丽霞向他母亲王某3借款的数额，及归还了11500元；（3）李某2在本院陈述，证实她2016年9月16日从贺丽霞处代王某3收取4500元（体现在李某2提供收条上），随后将该款交给王某3。邢某表示对其母王某3收到该款认可；7、关于被害人李某2被骗金额，借条显示借款17万元，还了1万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为16万元，具体证据有：（1）被害人李某2陈述笔录，跟贺丽霞是同事关系，2014年8月23日，贺丽霞说最近想用点钱，她分三四次给贺丽霞拿了现金,一共1万元,贺丽霞给她写了个借条；2014年9月12日贺丽霞跟她说女儿开店进货需要钱,她就分两三次送去一共2万元；2015年8月8日贺丽霞说女儿在北京买房跟她借钱她又给贺丽霞拿了1万元；2015年8月11日又跟她拿走2万元；2015年8月26日跟她又拿走4万元；2016年2月21日拿走2万；3月31日拿走2万；4月28日拿走3万，总共借走17万元人民币。曾还过1万多利息；（2）李某2提供借条原件8张，证实贺丽霞向她借款的数额；8、关于被害人张某1被骗金额，借条显示借款3万元，还了3600元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为2.64万元，具体证据有：（1）被害人张某1陈述笔录，证实2015年11月9日，贺丽霞以进货用钱，月利息4分利为由向她借款3万元，每月利息1200元，给过2-3个月利息，后来贺丽霞说还不了她钱了；（2）张某1提供借条原件1张，证实贺丽霞向张某1借款的数额；9、关于被害人梁某2被骗金额，借条显示借款1万元，还了2400元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为0.76万元，具体证据有：（1）被害人梁某2陈述笔录，证实2015年12月初，贺丽霞以儿子买房子钱不够,需要借钱，每月6分的利息为由向她借款，后来她把3万元钱送到南郊平旺大药房给了贺丽霞,当时打了借条,一个是2万元的借条按每月6分的利息,一个是1万元的借条按每月4分的利息。后来一共给了她2400元利息；（2）梁某2提供借条原件1张，证实贺丽霞向梁某2借款的数额为1万元；10、关于被害人韩某被骗金额，借条显示借款3.6万元，未还过，认定该起犯罪事实的诈骗金额为3.6万元，具体证据有：（1）被害人韩某陈述笔录，证实2015年10月20日，贺丽霞以急用钱为由向她借款6000元，2015年12月13日，贺丽霞又以急用钱为由向她借款3万元，承诺每月按6分利计息，打了借条。没还过本金、利息；（2）韩某提供借条原件2张，证实贺丽霞向韩某借款的数额；11、关于被害人马某2被骗金额，借条显示借款4万元，还了2000元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为3.8万元，具体证据有：（1）被害人马某2陈述笔录，证实2016年6月20日，贺丽霞以急用钱为由向她借款4万元，写了借条，后来要了很多次要回2000元；（2）马某2提供借条原件1张，证实贺丽霞向马某2借款数额；12、关于被害人魏某被骗金额，借条显示借款3万元，还了1800元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为2.82万元，具体证据有：（1）被害人魏某陈述笔录，证实2016年3月25日，经邻居梁某2介绍说亲戚想借钱给3分利息，于2016年3月28日上午把30000元给了梁某2的亲戚,还让写了张借条,拿了2个月利息，后来打电话就联系不上了,就感觉到被骗了；（2）魏某提供借条原件1张，证实贺丽霞向魏某借款数额；13、关于被害人武金香被骗金额，借条显示借款1万元，未还过，认定该起犯罪事实的诈骗金额为1万元，具体证据有：（1）被害人武金香陈述笔录，证实2016年11月17日,贺丽霞以儿子生意需要用钱为由向她借款，她同意借给贺丽霞1万元,贺丽霞给她打了借条。后来,贺丽霞一直找各种理由推脱,现在打电话不接,家中也无人。贺丽霞没给过她利息；（2）武金香提供借条原件1张，证实贺丽霞向武金香借款数额；14、关于被害人赵某3被骗金额，借条显示借款15.5万元，还了2000元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为15.3万元，具体证据有：（1）被害人赵某3陈述笔录，证实2015年4月份贺丽霞向她借钱，她先给拿了2000元钱；后来断断续续要不是说家里有事，要不就说孩子有事,知道她开支就和她借钱,到2015年4月22号已经累积借她5万元；后来又以各种借口和她借钱,到2015年12月3日又累积借了5万元，又给她打了一张欠条；到2016年8月份以孩子出车祸为由累积又陆陆续续借5万5千元，她催贺丽霞还钱,贺丽霞又给她打了一张欠条,到现在共计借她15万5千元，在2016年临近春节给了她2000元利息。之后她再联系贺丽霞就联系不上了,她就发现被骗了；（2）赵某3提供借条原件3张，证实贺丽霞向她借款数额；15、关于被害人马某1被骗金额，借条显示借款1.1万元，未还过，认定该起犯罪事实的诈骗金额为1.1万元，具体证据有：（1）被害人马某1陈述笔录，证实2016年11月15日晚上，贺丽霞以儿子车祸为由向她借款，她把家里头的6000元借给贺丽霞，3天以后她又借给贺丽霞5000元，一个月后贺丽霞给她写了个借条，后来钱也不还，也联系不上了；（2）马某1提供借条原件1张，证实贺丽霞向马某1借款数额；16、关于被害人侯某被骗金额，借条显示借款4万元，还了1600元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为3.84万元，具体证据有：（1）被害人侯某陈述笔录，证实2016年9月1日，贺丽霞以儿子结婚用钱为由向她借款，2016年9月3日她从中国银行取了40000元送到贺丽霞家里,贺丽霞给她写了张字据，2016年12月份，给了她1600元利息，后来就联系不上了；（2）侯某提供借条原件1张，证实贺丽霞向侯某借款数额；17、关于被害人焦某被骗金额，借条显示借款10万元，还了1.7万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为8.3万元，具体证据有：（1）被害人焦某陈述笔录，证实2015年经梁某2介绍认识贺丽霞，贺丽霞以投资照相馆，每月利息3分为由向他借款，他先借给贺丽霞5万元，后来又借给贺丽霞5万元，开始还能按每月1500利息给，后来就不好好给了，最后找不到人了；贺丽霞给了利息17000元；（2）焦某提供借条原件2张，证实贺丽霞向焦某借款数额；18、关于被害人葛某被骗金额，打款凭证显示转款1万元，未还过，本院认定该起犯罪事实的诈骗金额为1万元，具体证据有：（1）被害人葛某陈述笔录，证实2016年3月22日，贺丽霞以有急事需要用钱为由向她借款，她说只有1万元，贺丽霞给她发过去一张邮政银行卡号，当天下午她就将1万元转给贺丽霞，没约定利息也没打借据，后来推了两次，贺丽霞就联系不到了；（2）葛某向侦查机关提供汇款凭证复印件1张，证实葛某于2016年3月22日向贺丽霞汇款10000元；19、关于被害人孙某被骗金额，借条显示借款5万元，还了1500元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为4.85万元，具体证据有：（1）被害人孙某陈述笔录，证实2015年她借给贺丽霞3万元,贺丽霞当时给了她900元利息，打了欠条；后来不到一个月,又和她借了1万元,她把钱送到新平旺大药房后,贺丽霞当时就打了借条，这次给了300元利息；后来过了一个月,又和她借了1万元，当时也给她利息300元；后来听人们说贺丽霞借了很多人的钱,怀疑贺丽霞是诈骗；（2）孙某向侦查机关提供借条复印件3张，证实贺丽霞向她借款的数额；20、关于被害人陈某1、冯某被骗金额，借条显示借款9万元，还了1600元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为8.84万元，具体证据有：（1）被害人冯某报案材料、陈述笔录、辨认笔录，证实2016年3月，贺丽霞和她说是需要借一些钱，并且愿意支付给她一些好处费,3月2日的时候，她将提前准备好的3万元现金在泉武街的路边当面交给了贺丽霞本人,贺丽霞当时给她写了一张3万元的借条；2016年5月份的时候贺丽霞给她打电话说是还需要借2万元钱,并且过几天将之前借她的3万元一起还给她,5月5日的时候,她拿着准备好的2万元现金在泉武街的新平旺药店内当面交给了贺丽霞本人,贺丽霞当场给她打了一张2万元的欠条；6月3日的时候贺丽霞再次找她借钱，说是药店需要4万元的资金周转一下，她说没有钱,贺丽霞让她帮忙和别人借点儿,之后给她些好处费,并且一周后把借她的钱都还给她,她为了有保障让贺丽霞押点儿东西给她，然后她和她姐姐陈凤英拿了4万元的现金,在泉武街新平旺药店内当面交给了贺丽霞,贺丽霞抵押给她了一个房本。之后贺丽霞给了她1600元的利息钱，贺丽霞向她夫妻借款9万元，还了1600元利息；冯某辨认出贺丽霞是骗她的人；（2）被害人陈某1（冯某丈夫）陈述笔录，证实2016年1月2日上午贺丽霞说最近药店准备进货,给他点利息,跟他借钱，第二天上午他就拿了4万元在平旺药店把钱借给了贺丽霞，贺丽霞还给他写了张借条；又过了两个月贺丽霞又和他说药店还需要备货,他就又到银行取了3万元借给了贺丽霞，贺丽霞还像上次一样给他写了张借条；大约又过了两个月贺丽霞又和他说还需要2万元,药店还需要备货,他就第二天又从银行取了2万元借给了贺丽霞,贺丽霞当时把大同市矿务局交通街7-5-2-15号房屋抵押给他了。过了一段时间他联系不到贺丽霞了,后来听朋友说贺丽霞骗了好多人的钱,他才知道也被骗了，就报警了；（3）冯某向侦查机关提供的交通街7号楼5层2单元15号《房屋所有权证》、大同市房屋交易权属登记管理中心出具的《房屋所有权证》收缴凭证，证实冯某所持的交通街7号楼5层2单元15号《房屋所有权证》为假证，被大同市房屋交易权属登记管理中心收缴；（4）冯某向侦查机关提供的借条复印件3份，证实贺丽霞向陈某1借款数额；21、关于被害人贺某2被骗金额，借条显示借款23万元，未还过，认定该起犯罪事实的诈骗金额为23万元，具体证据有：（1）被害人贺某2陈述笔录，证实2006年到2015年她陆陆续续借给她姑姑贺丽霞23万元,她给贺丽霞钱的方式大部分都是转账,转账的地点大部分在大同市平城区悦龙商务酒店旁的建设银行内的柜台或ATM机上,她也记得给过现金。2006年，贺丽霞说有亲戚做煤炭生意让她把结婚剩的钱借给贺丽霞用于投资，按3分的利息给她钱,之后她在她家给了贺丽霞40000元现金。给完钱之后的几个月贺丽霞一直没给过她利息。2007年她生完孩子贺丽霞又跟她借钱投资，她就把生完孩子攒的20000元左右的现金借给贺丽霞，贺丽霞答应按3分的利息给她。2008年年底,贺丽霞又找她借钱，她就又借给贺丽霞30000元,这次贺丽霞告诉她也是按3分的利息给她。2008年之后的每年年底，贺丽霞都会跟她借1万元或2万元,到了2017年贺丽霞已经借走她23万元了。2015年8月介绍刘萍借给贺丽霞5万元，月利3分，后来她代贺丽霞还了刘萍15000元，是贺丽霞儿子赵某2把她带到一家小额贷款公司，以她的名义贷了3万元，赵某2拿了1.5万，她拿了1.5万，把这1.5万给了刘萍，相当于她给刘萍垫了1.5万元，贺丽霞2017年2月给刘萍写了个35000元的借条；2015年10月，经她介绍郭文娟同意向贺丽霞提供借款，月利3分利，郭文娟先给贺丽霞转了6万元，两个月后郭文娟又给贺丽霞转了7万元，2017年2月，贺丽霞给郭文娟打了一张13万元的借条；（2）刘萍陈述笔录，证实2015年8月，经贺某2介绍她借给贺丽霞5万元，每月支付利息，同意借款后，她把5万元给了贺某2，跟贺某2一起通过银行把5万元转账给贺丽霞，到了2016年10月，她着急用钱贺某2给她1.5万元，贺某2说是垫付的，后来贺某2给了她一个3.5万的借条，贺丽霞没付过利息；贺丽霞如果还钱要求还给她，跟贺某2没关系。（3）郭文娟陈述笔录，证实2015年10月份，贺某2说贺丽霞做生意需要钱，可以支付利息，同意借款后她和贺某2将6万元转给贺丽霞，又过了两个月，她跟贺某2又将7万元转给贺丽霞。贺丽霞没支付过利息也没还本金。贺丽霞如果还钱要求还给她，跟别人没关系。（4）贺某2向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向贺某2借款的数额；22、关于被害人王某2被骗金额，借条显示借款3万元，还了1万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为2万元，具体证据有：（1）被害人王某2报案材料、陈述笔录、辨认笔录，证实2016年2月4日,她的朋友周某1和她说是贺丽霞做生意需要借3万元，周某1说贺丽霞愿意抵押其老公赵某4名下的房本一个,并且承诺两个月还清,给她5分的利息钱,在2月5日她在泉武街新平旺药店内将准备好的3万元现金当面交给了贺丽霞,贺丽霞当时押给她了一个房本,上面房产所有人写着赵某4的名字，还有贺丽霞本人的身份证复印件,当面给她写一个借条，贺丽霞一共向她借了3万元现金,之后贺丽霞共计还了她1万元的利息钱；王某2辨认出贺丽霞为骗了她3万元的人；（2）王某2提供给侦查机关的交通街7号楼5层2单元15号《房屋所有权证》（上盖假证收缴章）；（3）王某2向侦查机关提供的借条复印件，证实贺丽霞向王某2借款数额；（4）证人周某1证言，证实经她介绍王某2向贺丽霞出借3万元，给钱的时候她在场，贺丽霞给打了条子还押了一个房本；23、关于报案人徐金梅所报案件（1）报案人徐金梅陈述笔录，证实2015年6月23日下午贺丽霞以儿子资金周转不开，每个月给3分利为由向她借款，2015年6月24日上午9点左右，她到邮政储蓄取了3万元到大同市云冈区南郊平旺大药房给了贺丽霞，贺丽霞给她写了张借条，一个月后她到贺丽霞所在药房取了1万元,一直取了3个月利息，之后她同意贺丽霞不给利息了。2016年5月31日贺丽霞以装修用钱为由，向她借款，2016年6月1日上午她到银行取了7万元，在大同市云冈区南郊平旺大药房给了贺丽霞，贺丽霞给写了张字条，当天下午2点左右，她和老公拿了6万元在大同市云冈区南郊平旺大药房又借给了贺丽霞,贺丽霞还是给她写了张借条，2018年9月12日,贺丽霞给了她1万元；她向侦查机关提供贺丽霞写给董立波的借条是因为这个钱就是董立波的，贺丽霞通过她认识的董立波，贺丽霞如果不给董立波钱，董立波就跟她要钱；（2）徐金梅向侦查机关提供借条复印件3张，证实贺丽霞向董立波借款的数额；24、关于被害人贺某3被骗金额，借条显示借款57万元，还了5万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为52万元，具体证据有：（1）被害人贺某3陈述笔录，证实2012年2月贺丽霞以进药材的名义向他借了10万元人民币,答应给每个月2分的利；在这之后直至2016年2月的几年间贺丽霞以各种名义向他屡次不间断借钱，一共合计人民币57万元,一开始答应给他2分利,2017年12月8日贺丽霞跟他签过还款协议,上面写着给他5分的利。2012年至2015年11月之间，贺丽霞一共付给4-5万元，还钱的时候没说是利息还是本金；（2）贺某3向侦查机关提供借条复印件17张，证实贺丽霞向贺某3借款的数额；25、关于被害人王某4被骗金额，借条显示借款6万元，还了1.2万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为4.8万元，具体证据有：（1）被害人王某4陈述笔录，证实2013年10月25日,贺丽霞答应给利息借钱,她就同意了,到了第二天她就从大同银行取了20000元给了贺丽霞,之后贺丽霞每个月都给她1000元利息,一直到2014年11月11日,贺丽霞又向她借钱,第二天上午她就从大同银行卡里又取了40000元在大同市南郊区新平旺药店把钱借给了贺丽霞,贺丽霞还给她写了张借条，到了第二个月她打电话问利息的事情,贺丽霞说让等几天,后来就一直找不到人,她就感觉到被骗了,就报警了；（2）王某4向侦查机关提供借条复印件2张，证实贺丽霞向王某4借款的数额；26、关于被害人任某1被骗金额，借条显示借款2万元，未还过，认定该起犯罪事实的诈骗金额为2万元，具体证据有：（1）被害人任某1陈述笔录，证实2015年4月18日,贺丽霞说给儿子做生意挪用找她借钱,当时也没谈利息和时间,她想着都是亲戚,应该没有什么问题,就在当天她在五一路新平旺大药房给贺丽霞2万元,贺丽霞给她打了一个欠条。后来她准备买房时向贺丽霞要钱,贺丽霞一再找各种理由推脱,后来就联系不到了；（2）任某1向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向任某1借款的数额；27、关于被害人徐某被骗金额，借条显示借款4.5万元，还了2000元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为4.3万元，具体证据有：（1）被害人徐某陈述笔录，证实2015年4月份，她表姐贺丽霞说儿子做生意周转不开和她借点钱。2015年5月份，她给贺丽霞送去2万元现金，当时也没打欠条，也没给利息；后来2015年10月份,她又给贺丽霞往南郊平旺药店送过25000元,还了2000元利息；（2）徐某向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向她借款的数额；28、关于被害人贾某被骗金额，借条显示借款3万元，还了5700元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为2.43万元，具体证据有：（1）被害人贾某陈述笔录，证实2015年10月20日，经任某1介绍，借给贺丽霞3万元，按3分利收过5个月共4500元，按2分利收到2个月共1200元，共计5700元。再后来就联系不到贺丽霞了；（2）贾某向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向贾某借款的数额；29、关于被害人陈某3被骗金额，借条显示借款5万元，还了1.2万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为3.8万元，具体证据有：（1）被害人陈某3陈述笔录、辨认笔录，证实2016年3月15日贺丽霞给她打电话说最近药店需要点钱,跟她借5万元,每个月给她点利息，2016年3月17日她从大同银行取了5万元钱在大同市南郊平旺药店给了贺丽霞,贺丽霞给她写了张字据,下个月她去了药店以后贺丽霞给了她400元钱，大约这样给了有10个多月利息吧,到2017年4月份的一天,她因家中有事找贺丽霞要钱，贺丽霞还了她8000元；陈某3辨认出贺丽霞为向她借钱的人；（2）陈某3向侦查机关提供的借条复印件一份，证实贺丽霞向陈某3借款金额；30、关于被害人乔某被骗金额，借条显示借款3万元，还了1300元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为2.87万元，具体证据有：（1）证人李某3（乔某妻子）证言笔录，证实她丈夫名叫乔某，71岁，和贺丽霞是同事，她丈夫因肾脏和脑梗的问题,现在南郊友谊医院住院,委托她来向公安机关报案。2016年4月8日,乔某去新平旺大药房买药,贺丽霞说手头比较紧，儿子赵某2开办的娱乐场这几天需要钱,想借点钱，保证一个月之内还。后来她老头乔某抹不下面子,就在当天给了贺丽霞3万元现金,贺丽霞给打了一个欠条，没提利息的事儿。期间有一次乔某去找贺丽霞，贺丽霞还了300元，后来贺丽霞就找借口不还钱，她儿子在北京手术时,贺丽霞还了1000元，其余没还过，到2017年夏天联系不上了；（2）李某3向侦查机关提供借条复印件2张，证实贺丽霞向她丈夫乔某借款的数额；31、关于被害人杜某2被骗金额，借条显示借款5万元，未还过，认定该起犯罪事实的诈骗金额为5万元，具体证据有：（1）被害人杜某2陈述笔录，证实2016年11月份,她表姐贺丽霞说女儿在北京做生意,钱不够,想跟她借点钱，她当时不同意,后来贺丽霞说给她3分的利,借5万元，并表示随时还。2016年12月20日，她给贺丽霞送过5万现金,当时没打欠条也没给利息，到2017年初她让贺丽霞打了个借条；（2）杜某2向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向她借款的数额；32、关于被害人左某被骗金额，借条显示借款1.5万元，还了4000元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为1.1万元，具体证据有：（1）被害人左某陈述笔录，证实2016年经任素珍介绍借钱给贺丽霞，任素珍介绍说月利5分，通过转账方式借给贺丽霞1.5万元，后来贺丽霞给打了3千多不到4千利息，欠条是后来贺丽霞给打的；（2）左某向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向左某借款的数额；33、关于被害人刘某3被骗金额，借条显示借款1.5万元，未还过，认定该起犯罪事实的诈骗金额为1.5万元，具体证据有：（1）被害人刘某3陈述笔录，证实2016年10月25日，贺丽霞以女儿开店缺钱为由向他借款1.5万元，打了借条，后来贺丽霞说还不了；（2）刘某3向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向刘某3借款的数额；34、关于被害人杨某被骗金额，借条显示借款24.5万元，还了16.84万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为7.66万元，具体证据有：（1）被害人杨某陈述笔录，证实2013年5月15日,经朋友介绍,他借给贺丽霞3万元整,每月给他5%利息，借期12个月;2013年10月17日，贺丽霞又找到他，向他借了7万元，同样的利息,借期6个月;2014年1月22日,贺丽霞找到他,借了15000元,定利息为6%;2014年3月8日,贺丽霞找他借了2万元，借期3个月,利息5%;2014年7月7日,贺丽霞跟他借3万元，利息5%;2015年9月20日,贺丽霞跟他借1万元，利息5%;2016年1月27日,贺丽霞跟他借3万元,利息6%;2016年3月14日,贺丽霞借他3万元,借期半个月,利息给了他2000元;2016年4月4日，贺丽霞跟他借3万元，借期一个星期，利息1000元，到期时本金还他2万元,欠1万。总共借钱9次,都有欠条,共借款24.5万元整,利息支付了16.84万元；（2）杨某向侦查机关提供借条复印件9张，证实贺丽霞向杨某借款的数额；35、关于被害人尹某被骗金额，借条显示借款2万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为2万元，具体证据有：（1）报案人尹某陈述笔录，证实2015年5月4日，贺丽霞以进药材为由向她的朋友郝生日借款2万元，约定20个月连本带利给郝生日4万元，她为担保人，后来贺丽霞还不了钱，她将4万元给了郝生日，2017年5月4日贺丽霞给她写了借条；当时她作为郝生日提供借款的中间人，郝生日实际向贺丽霞提供借款16000元，之后贺丽霞本金一直没还，她给了郝生日36000元，后来她把贺丽霞给郝生日打的20000元借条拿上了，现在贺丽霞欠她2万元本金，16000元利息。（2）尹某向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向郝生日借款的数额；36、关于报案人梁菊梅所报案件（1）报案人梁菊梅陈述笔录，证实贺丽霞是她姑姑的孩子，2015年时，贺丽霞以药店进药材需要周转资金，给利息为由向她借款，后来她将4万元送到贺丽霞所在的药房，贺丽霞给打了条子，因为是儿媳妇的钱就写了儿媳妇刘晓倩的名字；几个月后贺丽霞给了7000元好处费，几天后贺丽霞又借钱，她又借给贺丽霞5万元；一段时间后贺丽霞又借钱，她女婿李宁借给3万元，后来还了2万元，还剩1万没还，后来贺丽霞老公给过4千元，还开了贺丽霞工资每月2000元，大概开了4-5个月；（2）梁菊梅向侦查机关提供借条复印件2张，证实贺丽霞向李宁、刘晓倩借款的数额；37、关于被害人王某5被骗金额，借条显示借款15万元，还了7万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为8万元，具体证据有：（1）被害人王某5陈述笔录，证实2010年至2013年期间,贺丽霞多次以女儿开店进货缺钱、给儿子做生意凑本钱、打房租等理由借向她借钱，一共借了35万元。一共打过7万左右的利息。现在有29万元的条子,那6万元的条子她现在找不见了；高淑琴是她母亲，贺丽霞向她母亲借款3万元，借条写的她母亲名字；任美云是她兄弟媳妇，贺丽霞向任美云借了3万元，借条写的是任美云的名字；提供的借条中给别人写的借条是别人委托她的。（2）王某5向侦查机关提供汇款收据复印件13张，其中5张系贺丽霞给王某5出具的借条，证实贺丽霞向王某5借款数额；其余为向高淑琴、任美云出具的借条，证实贺丽霞向高淑琴、任美云借款数额；38、关于被害人刘某1被骗金额，借条显示借款7万元，还了2000元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为6.8万元，具体证据有：（1）被害人刘某1陈述笔录，证实贺丽霞以侄女资金周转不开为由向她借7万元,5分利息，第二天,她把3万元给了贺丽霞，当时贺丽霞把工资卡给了她，让她从这个卡里取2000元利息，本金一次性归还，过了四五天，她又把4万元给了贺丽霞，她取了2000元；借条上写的85000元是本金7万，利息1.5万，借条是后来写的，贺丽霞说过段时间一次给钱，就把前几个月没有利息的钱写成差她8.5万元，等于给她1.5万利息；（2）刘某1向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向刘某1借款的数额；39、关于被害人贺某5被骗金额，借条显示借款8万元，还了2万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为6万元，具体证据有：（1）被害人贺某5陈述笔录，证实2009年，贺丽霞以进药为由向他借款2万元、向他媳妇王丽芳借款2万元；2010年向王丽芳妹妹王苑芳借款2万元、向王丽芳借款1万元、向他岳父王天禄借款1万元；2012年以孩子投资为由向他借款2万元；2014年2月24日以孩子投资为由向王丽芳借款2万元。这些年贺丽霞共还过2万元左右利息；（2）王丽芳陈述笔录，证实与贺某5系夫妻关系，同意退赔款退给贺某5；（3）贺某5向侦查机关提供借条复印件7张，其中由贺丽霞向贺某5及王丽芳出具的借条5张，证实贺丽霞向贺某5及王丽芳借款数额；其它为向王天禄、王苑芳出具的借条，证实贺丽霞向王天禄、王苑芳借款数额；40、关于报案人胡文亮所报案件（1）报案人胡文亮陈述笔录，证实2016年12月18日,贺丽霞以儿子出车祸为由向他借款，他就跟邻居借了10000元2018年12月20日给了贺丽霞。第二天贺丽霞还向他借钱,他就把家里的6000元借给了贺丽霞，后来贺丽霞就联系不上了，就报警了；（2）胡文亮向侦查机关提供贺丽霞向欧桂兰出具借条复印件1张，证实贺丽霞向欧桂兰借款数额；41、关于被害人石某被骗金额，借条显示借款2万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为2万元，具体证据有：（1）被害人石某陈述笔录，证实2015年7月初的一天周某1说有个邻居贺丽霞想用点钱，用10000元给5分利,2015年7月10日，她取了20000元跟周某1把钱给了贺丽霞，贺丽霞还给她了写了张借条,然后每个月贺丽霞也很准时的把利息钱给了；2016年3月29日，贺丽霞又跟她借20000元,她跟她婆婆借了20000元给了贺丽霞,贺丽霞给她写了一张借条；2016年4月3日贺丽霞又向她借钱，2016年4月5日她给了贺丽霞20000元，后来多次电话联系不到贺丽霞。觉得贺丽霞是拿高利诱惑她，骗她往出借钱；借给陈凤英、周翠兰的钱是她担保的，她把钱给了这两人，因此借条由她向侦查机关提供；（2）石某向侦查机关提供借条四份，其中向石某提供的借条一张，证实贺丽霞向石某借款金额；另外三张分别证实贺丽霞向陈某3、周翠兰借款金额；42、关于被害人武某被骗金额，借条显示借款6万元，还了2500元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为5.75万元，具体证据有：（1）被害人武某陈述笔录，证实贺丽霞2016年1月1日骗了她2万元、2016年2月2日骗了1万元、2016年3月3日1万元、2016年3月11日骗了2万元；经她单位刘经理介绍，2016年1月1日，从银行取了20000元借给贺丽霞，贺丽霞给打了条子；2月1日给了她1000元，又向她借钱，第二天她又从银行取了10000元借给贺丽霞，贺丽霞打了条；3月1日给了她1500元,又跟她借20000元,她就从银行取了20000元给了贺丽霞,贺丽霞给写了个条子,后来就联系不上了，就报警了；（2）武某向侦查机关提供借条复印件4张，证实贺丽霞向她借款的数额；43、关于被害人杜某1被骗金额，借条显示借款1.5万元，还了2000元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为1.3万元，具体证据有：（1）被害人杜某1陈述笔录，证实2016年5月份的一天,贺丽霞给她打电话问手里头有没有钱，儿子出了车祸着急想用点钱，然后第二天她就到南郊区工商银行取了15000元给贺丽霞送到了南郊区新平旺药店。到2017年3月份左右的一天,她到药店找到贺丽霞的时候贺丽霞给了2000元；（2）杜某1向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向她借款的数额；44、关于被害人闫某被骗金额，借条显示借款36万元，还了9600元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为35.04万元，具体证据有：（1）被害人闫某陈述笔录，证实贺丽霞共向她借了3次钱,共人民币36万元。第一次是2016年1月8日,贺丽霞以自己需要钱为由向她借200000元人民币,按照每月1分的利息，她从银行取出了200000元在云冈区新平旺大药房将钱给了贺丽霞，之后给过她共6000元利息,本金至今未还；第二次是2016年1月10日，贺丽霞以同样的理由又向她借走60000元人民币,按每个月1分的利,她在新平旺药店把60000元现金给了贺丽霞,之后贺丽霞给了她一个月的利息600元人民币,本金至今未还；第三次2016年1月28日,贺丽霞以同样的理由向她借人民币100000元,同样是在新平旺药店她给的贺丽霞钱,利息也是每个月按1分的利,之后给了她3个月共3000元的利息,本金至今未还。自从2016年8、9月左右直至现在她就联系不住贺丽霞了,所以她来报警了；（2）闫某向侦查机关提供借条复印件3张，证实贺丽霞向闫某借款的数额；45、关于被害人梁某1被骗金额，借条显示借款4万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为4万元，具体证据有：（1）被害人梁某1陈述笔录，证实2016年4月5日，贺丽霞以儿子买房需要钱为由向他借款40000元，2018年4月8日贺丽霞给他写了张借条。后来就找不到人，他就报案了；（2）梁某1向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向梁某1借款的数额；46、关于被害人田某1、周某2被骗金额，借条显示借款14万元，还了3万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为11万元，具体证据有：（1）被害人田某1陈述笔录，证实2014年8月底贺丽霞以融资药材项目每个月至少有3分利息为由让她投资,后她女儿（周某2）在2014年9月2日从她处拿走9万元给了贺丽霞,当时贺丽霞写了张字据,借款人写的她的名字,一直到下个月她女儿拿上利息之后就把2700元钱给她了,而且说每个月都会给2700元,后贺丽霞每个月都把利息给了,一直到2015年2月12日她女儿跟她拿了10000元给了贺丽霞,还是像上次一样每个月都会给利息；到了2015年6月2日她女儿和她拿走10000元给了贺丽霞,期间贺丽霞也一直都会给她们利息；一直到2015年7月12日她女儿跟她拿走10000元又给了贺丽霞,大约给了2个月利息，后来就联系不上贺丽霞了；钱不是直接给的贺丽霞，是她女儿周某2找她拿钱，一共给了周某212万元，后来贺丽霞给她打了12万的借条，利息给过约3万元，没还过本金；（2）被害人周某2陈述笔录，证实2014年9月贺丽霞以药店进药融资，每个月给3分利为由让她投资，2014年10月2日她老公到南郊区平旺药店把1万元给了贺丽霞,贺丽霞给打了1万元的借条；到了11月2日,贺丽霞把300元利息给了她老公；到12月份,贺丽霞让她投资，她想办法借了1万元让她老公给贺丽霞送了过去，就这样,贺丽霞经常给她打电话,问她有钱没,从2014年9月至2015年7月份,我一共给了贺丽霞14万元，贺丽霞给了3万多元利息；（3）田某1向侦查机关提供借条复印件4张，证实贺丽霞向田某1借款的数额；周某2向侦查机关提供借条复印件2张，证实贺丽霞向周某2借款的数额；47、关于被害人陈某2被骗金额，借条显示借款13万元，还了3.57万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为9.43万元，具体证据有：（1）被害人陈某2陈述笔录，证实贺丽霞以侄女资金周转，每个月给2分利息为由借款，她在2015年4月28日上午到邮政储蓄银行取了40000元在南郊平旺药店给了贺丽霞,给她写了张字据，后来每个月贺丽霞给她800元利息；一直到2016年5月5日贺丽霞以儿子资金周转，借一个月给5分利息为由借款，2016年5月7日她和朋友借了90000元钱给了贺丽霞,也给她写了张字据,后到了下个月贺丽霞也把利息给了她,后来贺丽霞儿子还了她20000元；（2）陈某2向侦查机关提供借条复印件3张，证实贺丽霞向陈某2借款的数额；48、关于被害人任某2被骗金额，借条显示借款3万元，还了5000元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为2.5万元，具体证据有：（1）被害人任某2陈述笔录，证实2015年3月10日，他姐夫的妹妹贺丽霞以进药材为由向他借款，他借给贺丽霞3万元，贺丽霞当时给他留了3000元，后来他要回2000元，就再也联系不上贺丽霞了；（2）任某2向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向任某2借款的数额；49、关于被害人李某5被骗金额，借条显示借款6万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为6万元，具体证据有：（1）被害人李某5陈述笔录，证实2017年4月，贺丽霞以进药材为由向她借了6万元，后来到2018年1月28日给她补的借条，就再也联系不到了；（2）李某5向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向李某5借款的数额；50、关于被害人梁某3被骗金额，借条显示借款2万元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为2万元，具体证据有：（1）被害人梁某3陈述笔录，证实2016年秋季贺丽霞向她借钱，她到银行取了2万元借给贺丽霞，因为她乳名叫润兰，借条就写成了梁润兰；向她借款前贺丽霞还找她父亲借了5千元，因此报案2.5万元；（2）梁某3向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向梁润兰借款的数额；51、关于被害人田某2被骗金额，借条显示借款14万元，还了41800元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为9.82万元，具体证据有：（1）被害人田某2陈述笔录，证实她通过李凤珍认识贺丽霞，先是分两次以进药、月利5分为由，借走共计6万元，又以矿区交通街7号楼5层2单元15号房本抵押，借款月利5分为由，又向她借款8万元，共计借款14万元，借条写的是她老公马兵的名字。一共给过大约4万元利息，2018年5月28日，又给写了还款协议，写完还款协议后给过1800元；（2）马兵陈述笔录，证实他与田某2系夫妻关系，同意将退赔款退给田某2；（3）田某2向侦查机关提供借条复印件4张，证实贺丽霞向马斌借款的数额；52、关于被害人贺某4被骗金额，借条显示借款5万元，还了2000元，认定该起犯罪事实的诈骗金额为4.8万元，具体证据有：（1）被害人贺某4陈述笔录，证实他是贺丽霞哥哥，2014年12月，贺丽霞以需要资金为由向他借款5万元，他于2014年12月24日，将现金5万元转给贺丽霞，半年后，他找贺丽霞要钱，贺丽霞给了他2000元利息，就再不还钱，2017年贺丽霞给他写了借条；（2）贺某4向侦查机关提供借条复印件1张、转款凭证复印件1张，证实贺丽霞向贺某4借款的数额；53、关于被害人李某4被骗金额，认定该起犯罪事实的诈骗金额为1万元，具体证据有：被害人李某4陈述笔录，证实2016年农历八月十五当天,贺丽霞儿子结婚,贺丽霞母亲跟她说,娶媳妇手头紧的，问她能不能给借点钱,她就当着众人的面借给贺丽霞1万,钱当时是现金,给了贺丽霞了,也没给打借条。2017年她要买房,跟贺丽霞要钱，贺丽霞以各种理由推脱，再后来就联系不到了；54、关于被害人姚某被骗金额，认定该起犯罪事实的诈骗金额为0.7万元，具体证据有：被害人姚某陈述笔录，证实2016年6月1日贺丽霞跟她说借钱，她从家拿了5000元在原矿区步行街口将钱给了贺丽霞,贺丽霞也没给打借条，至今5000元一分没还过。2017年1月20日贺丽霞母亲给她打电话说借2000元,让贺丽霞来她家取，她就准备了2000元给给了贺丽霞,当时也没有打借条,也没说多会还,至今不给过她一分钱；55、关于被害人刘某2被骗金额，认定该起犯罪事实的诈骗金额为1万元，具体证据有：被害人刘某2陈述笔录，证实2016年10月9日，贺丽霞以儿子生意需要用钱为由向她借款,第二天她和贺丽霞到了矿务局工商银行,把卡里的1万元取出来给了贺丽霞,贺丽霞和她说周转三四个月就归还了,当时也没有打任何字据；56、关于报案人张金所报案件（1）报案人张金陈述笔录，证实2015年7月27日贺丽霞以进药材的名义向他借走人民币10000元,他从中国银行取出10000元在南郊区新平旺药店给的贺丽霞钱，贺丽霞给打的借条,本金至今未还,期间给过六七个月的利息共2500元左右。2018年初他找到贺丽霞要钱,贺丽霞给了他2000元之后他就联系不住贺丽霞了,所以他过来报警了；（2）张金向侦查机关提供借条复印件1张，证实贺丽霞向张金借款的数额；57、证人赵某4（贺丽霞前夫）证言，证实他与贺丽霞2013年因感情不和离婚，知道贺丽霞在南郊区平旺药店打工的事儿，后来才知道贺丽霞向别人借钱的事儿，不知道贺丽霞把钱用哪儿了，矿区交通街1栋2单元15号房屋2015年为给儿子赵某2周转资金向小额贷款抵押贷款了，2017年被小额贷款收回了；58、证人赵某1（贺丽霞女儿）证言，证实她毕业后在北京开店，贺丽霞给她打过钱，她也给贺丽霞打过钱，她资金周转贺丽霞给她转过钱，后来她转回给贺丽霞一部分，另一部分给贺丽霞还信用卡了。不知道贺丽霞向多人借钱的事儿，2016年贺丽霞跟她说借了高利贷还不了，让她给拿点钱；59、证人郭某2证言，证实2016年年底，通过一个朋友认识贺丽霞，贺丽霞向他借7万元，借一年给1万元利息，当时他没钱，就介绍给朋友程某，贺丽霞用矿务局约57平米左右的房屋抵押，第二天程某就把钱借给贺丽霞，拿着房产证走了；60、证人程某证言、大同市御诚公证处公证书一套，证实2016年底，经郭某2认识贺丽霞，贺丽霞以交通街7-5-2-15楼房一套抵押向他借款7万元，借期一年，利息1万元。2017年8月份，在贺丽霞夫妻的配合下，把这套房过户到他名下；61、证人郭某3（南郊平旺大药房店长）证言，证实店长不负责进药，只负责清点药品数量、批号，贺丽霞也没负责过进药；62、证人赵某2（贺丽霞儿子）证言，证实他知道贺丽霞向多人借款的事儿，2016年很多人拿着借条找贺丽霞要钱，他替还了30-40万，他没用过贺丽霞的钱，贺丽霞给他打的钱是他先把钱给了贺丽霞再让贺丽霞给他转，这样证明他对家人负责；63、北京市规划和国土资源管理委员会出具的《不动产登记资料查询结果证明》、大同银行查询记录、建设银行查询记录、中国银行查询记录、工商银行查询记录、农业银行查询记录、邮政银行查询记录，证实侦查机关查询丰台区住房所有人情况及被告人贺丽霞名下账户情况：大同银行截止2018年6月21日余额92.9元；建设银行截止2017年11月19日余额0元；中国银行：1467XXX9501截止2018年6月20日余额19.14元；1442XXX4940截止2018年7月5日余额16634.3元；1429XXX9084截止2018年1月6日余额0元；工商银行截止2017年10月16日余额0.05元；农业银行：6230XXX3276截止2018年6月21日余额0元；6228XXX6573截止2018年6月21日余额14.51元；邮政银行截止2018年2月13日余额3.51元；64、大同市南郊区公安局扣押决定书，证实侦查机关从贺丽霞处扣押现金1540.5元、邮政储蓄卡一张；经当庭举证、质证，被告人贺丽霞及其指定辩护人对公诉机关提交的上列证据均无异议，本院对控、辩双方无异议的证据依法予以采信。关于本案证据中报案人梁某2、贺某2、徐金梅、王某5、梁菊梅、贺某5、石某报案，而与借条显示的出借人分别为梁记、郭文娟、刘萍、董立波、任美云、高淑琴、刘晓倩、李宁、王天禄、王苑芳、陈某3、周翠兰不符的部分，因不符合证据关联性的要求，对该部分证据不予采纳。原判认为，被告人贺丽霞以非法占有为目的，在明知其没有还款能力或者有效担保的情况下，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次以借贷的形式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人贺丽霞的指定辩护人提出的辩护意见，原审法院认为，被告人贺丽霞短期在内向多名被害人持续借款，且向被害人借款前其已无实际偿还能力，且亦未将借款用于其所述用途，而是用于借新款还旧款，其主观上已具有非法占有目的，其客观上的行为属于虚构事实、隐瞒真相，故对辩护人提出的辩护意见不予采纳。报案人张金已于2017年以民事诉讼的方式选择其与贺丽霞解决借款纠纷，且涉及民事案件已判决生效进入执行程序，故对报案人张金所涉案件不予认定。关于本案中被告人贺丽霞所付利息从诈骗数额中扣除一节，首先，被告人贺丽霞虚构事实理由，采取虚假的房产证作抵押、承诺高额利息等多种方式后，取得被害人的信任，被害人主动将本金交给被告人，此时被告人已完成了其诈骗行为，被告人的犯罪目的已经实现。被告人贺丽霞在犯罪目的实现后，却陆续支付了部分利息，其主观上不具有非法占有全部所骗款项的故意，故可将已支付利息认为是其以利息的形式支付部分款项的行为。因此，其所支付的利息不属于犯罪成本；其次，其他犯罪中的犯罪成本一般是让案外人受益，而借贷型诈骗中受益人恰恰是被害人，被告人给付被害人的利息实际上是减少了被害人的损失，而诈骗数额是以被害人实际损失数额为准。因此，无论被告人是何种心态，但客观上都归还了被害人部分财物。从这个角度看，案发前支付的利息不应作为犯罪成本，而应折抵未还本金以确定最终的诈骗数额，从而体现罪刑相适应的原则。被告人贺丽霞多次诈骗多名被害人，酌情从重处罚；被告人贺丽霞当庭自愿认罪并能如实供述案件事实，可以从轻处罚。本案经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决：被告人贺丽霞犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十万元；继续追缴被告人贺丽霞违法所得人民币334.88万元，退赔各被害人；未随案移送的由公安机关从被告人贺丽霞处扣押的钱款，由执行机关抵扣罚金或退赔各被害人。上诉人贺丽霞上诉提出，上诉人并没有以非法占有为目的，每笔借款都有借据为证，没有虚构借款用途的欺骗手段进行欺诈，是属于民间借贷，不应该是刑事犯罪。侦查机关在没有任何通知的情况下将其列为网上逃犯，不公平。辩护人的辩护意见是，1、没有提供房本借条的312.9万元系民间借贷，不构成诈骗罪；2、受害人田某29.82万元、王某2的2万元、李某1的7.28万元和冯某的8.84万元，没有提供房本，只提供了扫描件和身份证复印件，也属于民间借贷；3、一审法院对上诉人罚金20万元不合理。上诉人有还款能力，希望二审法院改判无罪。经审理查明，原判认定事实正确，有原判所列并经当庭举证质证的证据予以证实，本院予以确认。本院认为，上诉人贺丽霞以非法占有为目的，虚构事实，骗取多名被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。对于上诉人及其辩护人提出不构成诈骗，系民间借贷的理由，经查，上诉人贺丽霞明知自己没有偿还能力,以虚构投资项目、做生意急需周转等手段,以借款的名义骗取被害人金钱,并将诈骗所得大部分用于还债，给被害人造成巨大损失,并在被害人索要款项时拒不还款,其非法占有目的明显,诈骗手段清楚,有被害人陈述、证人证言、银行交易明细、审计报告、贺丽霞本人的供述等证据证明,足以认定,其行为符合诈骗罪的构成要件,原判定性准确,该上诉理由和辩护意见不能成立,本院不予采纳。对于上诉人及其辩护人提出受害人田某29.82万元、王某2的2万元、李某1的7.28万元和冯某的8.84万元，没有提供房本，只提供了扫描件和身份证复印件，属于民间借贷的理由，经查，贺丽霞给被害人出具的房产证复印件经大同市房屋交易权属登记管理中心证实为假证，可见其具有非法占有的目的，应构成诈骗而非民间借贷，故对上诉人及其辩护人的此项理由不予采纳。对辩护人提出的20万元罚金不合理的意见，经查，贺丽霞诈骗金额达334.88万元，属于诈骗数额巨大，罚金20万元并无不当，辩护人的意见不能成立，本院不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 董雁翔审判员 臧海霞审判员 张 剑 二〇一九年十二月三十一日书记员 陈 霞