四川省资中县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1025刑初53号 公诉机关四川省资中县人民检察院。 被告人王平，男，1953年5月16日出生，汉族，初中文化，居民，四川省资中县人，住资中县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月20日被资中县公安局刑事拘留，同年8月23日被资中县公安局取保候审，2019年12月5日被本院决定逮捕，同日资中县公安局执行逮捕。现羁押于资中县看守所。 辩护人敖贵东，四川明炬（资阳）律师事务所律师。 四川省资中县人民检察院以资中检公诉刑诉[2019]46号起诉书指控被告人王平犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年5月29日、12月11日公开开庭审理了本案。四川省资中县人民检察院指派检察员黎奇出庭支持公诉，被告人王平及其辩护人敖贵东到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理，合议庭依法同意。本案经合议庭评议并报经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 四川省资中县人民检察院指控，1997年至2013年期间，被告人王平违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以经营水泥厂、企业技改、投资开矿等需要资金周转为名，以月息1-8分不等，直接或通过杨肃向肖仕洪、隆辉、陈某、卿列军等不特定52人非法吸收资金共计3791.478万元，归还本金161万元，支付利息227.23万元，造成经济损失3403.248万元。具体犯罪事实如下： 一、1999年至2012年11月4日期间，王平向陈某（杨肃）非法吸收资金663万元，造成经济损失663万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.被告人王平的供述，证实他借款220多万元的事，大部分是一年一年转利息累加起来的，实际借的本金并不多，另外的400多万元实际借款金额没有那么多，应以银行流水为准。 2.证人陈某的证言，证实从1999年王平开始开厂时，杨肃是王平请到厂里搞供应，当时王平需要用钱跟杨肃借，后来向杨肃的亲戚朋友、同学等借钱，杨肃把这些钱借给了王平。杨肃还帮王平管理借钱、生产经营及个人的账目。他们在1999年借给了王平230万元，出具借条的时间是2010年1月18日，月息1.5分，后来2分，一直借到现在，借条每年都在转，具体本金多少记不清，借条上借款230万元包含有利息。 王平应该知道她和杨肃没有几百万、上千万的钱，他们自己借了200多万元都是10多年本钱加利息滚上去的。 3.借条，证实王平出具的其于2010年1月18日向陈某借款人民币223万元。 4.借条，证实王平于2012年11月4日向杨肃借款人民币440万元，并载明用于此前代其付的借款利息。 二、2006年7月27日，王平向肖仕洪非法吸收资金20万元，归还本金5万元，支付利息1.2万元，造成经济损失13.8万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.被告人王平对该笔事实无异议。 2.集资参与人肖仕洪的陈述，证实2006年，王平与他一个朋友罗忠友认识，王平来找他说其平安水泥厂需要流动资金，让他借20万元，给他2分月息。2010年1月1日，开始续借，罗忠友在借条上作为担保人签了字，约定月息30%，后来没还本息。2013年，他起诉到资中法院，收了借条原件，罗忠友作为担保人还了他5万元，经法院判决，后王平支付了1.2万元利息。他的实际损失是13.8万元。 3.本院（2013）资中民初字第205号民事判决书，本院（2013）资中执字第1066号执行裁定书。 三、2012年2月10日，王平向隆辉非法吸收资金20万元，归还本金1万元，支付利息2.4万元，造成经济损失16.6万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.被告人王平对该笔借款无异议。 2.集资参与人隆辉的陈述及借条，证实2012年她在水泥厂上班时，见同事刘某在茶馆里发钱给其他人，刘某说帮王平借钱，王平开厂需要资金，可以给3分月息。2012年2月10日，她拿了20万元给刘某，杨肃当时也在场，刘某说其把钱转给王平。不久，刘某带了一张王平打的借条给她，时间是写的2012年2月10日。借了20万元，还款1万元，利息2.4万元，实际损失16.6万元。她第一次借款是在2011年10月10日，借了15万元给王平，是转到杨肃账户上，账户是刘某告诉她的。第二次是2012年2月10日，借款5万元，转账是4.55元。借条是刘某给她的。 3.借条复印件，王平借隆辉20万元，时间2012年2月10日。 四、2011年5月8日，王平向饶久英非法吸收资金26万元，支付利息0.52万元，造成经济损失25.48万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.补证证实：借条一张，26万元，时间2011年5月8日。 2.调解协议书，本院（2012）资中民初字第2544号民事调解书。 3.本院（2012）资中执字第886号裁定书，终结本次执行程序。 五、2012年3月18日，王平向吴某非法吸收资金22万元，造成经济损失22万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.被告人王平的供述，证实他不欠饶久英、吴某的钱。当时他借了申均一230万元，在这笔借款中，申均一帮他代付了饶久英、吴某的钱。 2.集资参与人饶久英的陈述及提供的调解书、债务处理协议，证实2011年，她的亲戚刘轩超找到她和丈夫吴某，说其合伙与王平开水泥厂和矿山，需要资金，月息20%。他们一起找到王平，王平也是这么承诺的。2011年5月8日，借款26万元给王平。2012年3月18日，又以吴某的名义借款22万元给王平。后叫王平还钱，找不到人。2012年，向资中法院起诉，经过调解，王平支付了0.52万元利息。在法院调解期间，他们与王平、刘轩超签了债务处理协议，以汉源县洪强矿业有限公司的股份作担保，但汉源公司的股份他们没有核实，所以就没再起诉。 3.本院（2012）资中民初字第2544号民事调解书，证实王平借款22万元，借条时间2012年3月18日。 4.辨认人像笔录及照片。 5.本院（2012）资中执字第885号执行裁定书，终结本次执行程序。 6.证人吴某证实，他借了20万元给王平，饶久英借了26万元。王平没有还他的钱，也没有转账给申均一，当时他和王平、申均一在茶楼里说了一下，没有达成协议。 7.证人饶某证实，有一天，他妹妹饶久英、妹夫吴某在浙江商城的ＱＱ茶楼，在包间里，他看到桌上有很多钱，吴某说是借钱给姓王的，约有20万元。 六、2006年，王平向李志明非法吸收资金200万元，造成经济损失200万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人李志明的陈述，证实2006年，他将东方红水泥厂卖给张礼国，张礼国将本应给他的钱给了王平200万元，王平找到他说要借笔钱，他答应。借款人王平，张礼国为借款担保人，利息1%，没有付本息。2011年他向法院起诉，经调解，王平给付本金200万元，利息84万元，造成损失42万元，共计326万元，王平没钱还，张礼国还了他220万元，他也就未追究了。 2.辨认笔录、说明及提供被辨认的照片，证实李志明辨认了王平。 3.被告人王平的供述，证实当时李志明喊他把钱还到杨志明的账户上，每个月打28万元，一共打了4个月。张礼国帮他代还了220万元。他现在不欠李志明的钱。 4.补证情况：借款合同附借条一张。 5.本院（2011）资中民初字第627号民事调解书。 6.本院（2012）资中执字第191号执行裁定书。 七、2011年7月7日和2011年10月8日，王平向雷某（王建）非法吸收资金50万元，支付利息8万元，造成经济损失42万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.被告人王平的供述，证实他借雷某的钱是事实，付了雷某3次钱。2015年还支付了3.2万元。 2.被害人雷某的陈述，证实2011年，他的一个朋友刘某对其说王平在买矿，要资金周转，问是否有钱借给王平，月息4%，他同意。分别于2011年7月7日、10月8日借款40万元、10万元给王平，2012年他找王平还钱，找不到人，向法院起诉，经调解确认王平付他借款50万元，并付相应的利息。 3.本院民事调解书。 八、2010年7、8月的一天，王平向古洪军非法吸收资金30万元，支付利息3.6万元，造成经济损失26.4万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.被告人王平对该笔事实无异议。 2.集资参与人古洪军的陈述，证实了在王平开煤矿时，他在做运输，所以比较熟悉。2010年七八月的一天，王平说其又开了一家煤矿，需要资金周转，月息2%。几天后，他借了30万元给王平，王平付了6个月的利息，就没付了。2014年向法院起诉，将借条收了。杨肃一直帮王平做事，王平很多事情是杨肃帮忙，厂里的采购大部分是杨肃负责。他领取了利息3.6万元，损失是26.4万元。 3.本院（2012）资中民初字第3477号民事调解书。 九、2009年9月3日至2011年8月5日期间，王平向黄某2（黄某1）非法吸收资金287万元，归还本金88万元，支付利息60万元，造成经济损失139万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人黄某2的陈述、借条等，证实2009年，他当时在开修理厂，听朋友陈劳模（已去世）说王平开办水泥厂和煤矿需要钱在集资，他与陈劳模到龙都王平办公室找到王平，王平说其办平安水泥厂和宜宾珙县煤矿需要钱，可给2.5分的利息，他从2009年开始陆续借了287万元给王平。后找不到王平，他向法院起诉。经调解，王平应付其借款199万元，并付相应的利息。有两张100万元调解书的原告和借款债权人是黄某1，黄某1是其女儿，这100万元是他本人的钱，是以黄某1的名义借出的，经手人是他，他将这件事告诉了黄某1。在2011年还了88万元，利息收了约60万元。 2.证人黄某1的证言及提供的借条复印件，证实她父亲黄某2与王平是同学，黄某2以她的名义借款两笔累计100万元给王平，一直没还钱，起诉到法院，将借条原件收了，当时父亲经手这笔借款时，是告知了她的，收了多少利息不清楚。 3.被告人王平对该笔借款无异议。 4.（2013）资中民初字第453号民事调解书。 5.本院（2013）资中执字第376号执行裁定书，终结本次执行程序。 6.本院（2013）资中民初字第454号民事调解书，证实王平于2013年1月18日偿还借款本金99万元及利息，利息从2012年4月1日起至付清时止。 7.本院（2013）资中执字第377号执行裁定书，终结本次执行程序。 十、2007年至2008年4月12日期间，王平向刘轩超非法吸收资金181.34万元，造成经济损失181.34万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人刘轩超的陈述及提供的借款协议、借条复印件，证实2007年时，王平找到他问其是否愿意去宜宾市珙县观斗跃进联办煤矿，他与王平去考察了，他没同意。后王平说其需要技改流动资金，问是否有钱借给他，他答应。第一次借款100万元，后又转款借款50万元，现金也借了30万元，每次王平都打了借条。2008年4月12日，他同王平算了一下，加上他帮王平垫支了一些费用，共借了他181.34万元加未付利息17.22万元，共计198.56万元，全部作为王平借款，当天他们写了一份借款协议，约定利率18%，后王平未还款付息。2010年向法院起诉，经调解，王平应付他的本金及利息，他申请了执行，结果没收到钱。2008年，他同王平经营了拉尔铁矿。2011年，与王平经营过贵州习水县在龙煤业有限公司，当时他介绍吴某夫妻二人借了48万元给王平投资到这个煤矿。 2.被告人王平的供述，证实他与刘轩超清算过，后面陆陆续续还了钱，包括借吴某的钱。 3.本院（2010）资中民初字第124号民事调解书。 4.本院（2011）资中执字第57号执行裁定书。 十一、2006年2月24日和2009年4月5日，王平向陈文彬非法吸收资金58万元，造成经济损失58万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人陈文彬的陈述及提供的借条复印件，证实王平是他的亲哥哥，王平失去联系5年了，他知道王平经营过平安水泥厂，开过煤矿。他借了58万元给王平，约定1分的月息，本息分钱未付。 2.被告人王平对该笔借款无异议。 十二、2010年6月24日，王平向孙永华非法吸收资金30万元，支付利息10万元，造成经济损失20万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人孙永华的陈述及提供的借条复印件，证实他通过朋友曾德学认识了王平，听说他是开煤矿的。2010年2、3月，王平叫他借点钱，说其开煤矿需要资金周转，月息3分。2010年6月24日，他借了30万元给王平，借条写的其儿媳张中英的名字，支付了10多万元利息。 2.被告人王平的供述，证实他在兴乐化工当副总经理，公司需要钱，孙永华等人要求将公司的债务转到他个人账上，他当时就承认了。 十三、2012年1月31日，王平向兰亮非法吸收资金30万元，支付利息3万元，造成经济损失27万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人兰亮的陈述、借条，证实2012年1月26日左右，他和孙永华在一起时，孙永华说其认识一个做工程的王平，王平现在急需30万元资金周转，5分的月息。1月31日，他在银行转账30万元给王平，约定月息5分，之后王平付了两个月利息3万元给他，就没再付了。 2.被告人王平对该笔事实无异议。 十四、2011年8月31日，王平向王某和非法吸收资金32万元，造成经济损失32万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.被害人王某和的陈述及提供的借条复印件，证实王平、魏永忠、曾德学合伙开办的四川省兴乐化工资阳分公司就在他家附近，他之前也在他们公司附近开了一个加工厂，两家就有点经济利益，所以比较熟悉。2004年时，他们公司周转有问题，王平、魏永忠、曾德学找他借钱，开始只借10万元、20万元，都还了的，到后面借得多点。2011年，他借了32万元给他们，还有一次，他和徐平一起借了130万元给他们，其中他占90万元，把钱借给他们后，写了一份借款协议给他，他和徐平一起借的钱，借款协议上写的徐平，但他和徐平私下有个协议。钱借给王平后，开始按月付息，之后就没有付了。他借钱122万元给王平他们，他领取了利息30万元。王平、魏永忠、曾德学合伙开办的四川省兴乐化工资阳分公司，还有资中县平安水泥厂，他们三人来借钱都是以公司的名义借，实际就是他们三人借钱。他借款是通过现金支付方式，拿给王平他们的，记得有一次是王平到他家里拿的，有一次是在茶馆里拿给曾德学的。 2.王某和提供的借款协议载明：甲方为王某和，乙方为四川省兴乐化工股份有限公司资阳分公司（注明：所盖的章也为该公司的章），甲方签字方为王某和，乙方签字方为王平、魏永忠、曾德学。借款时间为2011年8月31日。王平于2018年8月8日对该证据核实时在借条上载明：他本人未借此款，此为资阳公司所借并使用。 3.被告人王平供述，证实王某和的32万元是兴乐化工欠他的钱，当时是把债务转到他个人名下，利息是他付的，当时付利息的方式是他先打借条给王某和，他每付一次利息，就收一张借条，当时还有其他老总在借条上签字。其他的钱，也是兴乐化工原来欠的钱。 十五、2010年至2011年8月31日期间，王平向徐平非法吸收资金130万元，支付利息35万元，造成经济损失95万元。 上述事实，公诉人提供了如下证据证实： 1.集资参与人徐平的陈述，证实2010年初，王某和给他说资阳兴乐化工厂需要资金，现在向外集资，月息为2、3分，他自己也借了钱给兴乐化工厂，后王某和介绍王平与他认识，介绍王平是兴乐化工的老板。他用门面在银行贷款20万元，把钱借给王平，当时王平打了一张借条，后王平每月按时支付了利息。后他又借款20万元给王平，当时王平又打了一张借条，王平支付了一个月利息，就没有再付利息了。2011年1月17日，他和王某学找到王平、魏永忠、曾德学结算利息，他和王某和累计借款的利息是60万元，他们签订了一份协议，王平、魏永忠、曾德学借他个人60万元，2011年8月31日，他和王某和找到王平，他们签订一份协议，王平向他借款130万元，王平以资中平安水泥厂作为担保。他有两张借条，一张是60万元，是他和王某和的累计利息。另一张借条是王平向他借款130万元，他有借款本金40万元，另外有90万元是王某和的借款。王平支付了5万元的利息给他。他实际损失35万元。借款协议：甲方徐平，乙方资中县平安水泥厂，目前乙方企业急需资金周转，通过多次与甲方磋商，达成以下借款协议。甲方愿借款130万元支持乙方，时间6个月，乙方以水泥厂作抵押，如到期不还，处罚五万元整。盖有资中县平安水泥厂的公章，有王平签字。时间2011年8月31日。借款协议：甲方徐平，乙方四川省兴乐化工资阳分公司，目前乙方企业急需资金周转，通过多次与甲方磋商，达成以下借款协议。甲方愿借款60万元支持乙方，时间6个月，乙方与公司环保设备作信用担保，如到期不还，处罚1万元。盖有资阳分公司章，时间2011年1月17日，魏永忠，曾德学、王平。 2.被告人王平证实，向徐平借的钱，是兴乐化工欠他的钱，当时是把债务转到他个人名下。是兴乐化工原来欠的钱。 十六、2012年2月13日，王平向李杰非法吸收资金120万元，造成经济损失120万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人李杰的陈述及提供的借条复印件，证实2007年，杨建勇在他的家具厂当司机，杨建勇告诉他王平开办的水泥厂整改需要资金，他通过杨建勇认识了王平，王平以水泥厂需要资金向他借款三笔，分别是10万元，借款期限1个月；20万元，借款期限2个月；50万元，借款期限3个月。到期后都按时归还给他，在还钱时适当的给他利息。后来，王平给他说平安水泥厂需要扩大，需要资金，喊他多借点钱，他就到银行取款120万元现金，与妻子刘国仙、妹妹李彬华提着120万元现金送到龙都酒店（兴乐化工的办公室）把钱借给王平，王平清点后打了张借条，借给王平后，就找不到人，打电话，王平以各种理由推脱，借条约定的每月支付5万元的本金都不给他。 2.借条，今借到李杰人民币120万元整，借款期限1年，每月还款5万元，到期一次性还清余款。本人用个人独资企业资中县平安水泥厂提供担保。借款人王平，担保方资中县平安水泥厂，借款时间2012年2月13日。 3.被告人王平的供述，证实他向李杰借款100万元，付了三四个月的利息。 十七、2012年2月13日，王平向李彬华非法吸收资金64万元，造成经济损失64万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人李彬华的陈述及提供的借条复印件，证实她的亲戚李杰说认识一个叫王平的，王平开厂要扩大经营需要资金，可以给4分的利息。后在资中建兴市场李杰开的家具店内与王平见面，谈了借款的事。2012年2月13日，他借了64万元给王平，王平未归还。 2.被告人王平的供述，证实王平在核实该笔借条复印件时载明：他本人实借100万元，月息7%，付了三四个月利息。他找李杰借款100万元，约定的7分利息，一年是84万元利息，一年后本息一共就是184万元，然后李杰就让他打2张条子，向李杰打了120万元的借条，向李彬华打了64万元的借条。另外他还付了两三个月的利息。 3.借条，今借到李彬华人民币64万元，期限1年，每月还款2万元，到期一次还款，本人用个人独资企业资中县平安水泥厂作担保。借款人王平，担保方资中县平安水泥厂，时间2012年2月13日。 十八、2005年11月19日至2011年2月1日期间，王平向樊怀珍非法吸收资金25万元，支付利息6.32万元，造成经济损失18.68万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人樊怀珍的报案书面陈述材料、借条等，她借了25万元给王平，王平支付了利息6.32万元，损失为18.68万元。 2.被告人王平对该笔事实无异议。 十九、2012年3月1日，王平向刘秀华（陈俊良）非法吸收资金20万元，支付利息0.8万元，造成经济损失19.2万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.证人刘某的证言，证实他经手将其妹妹刘秀华的钱给了杨肃，给了两次共20万元，每次10万元，王平打了借条，借条上写的其妹弟陈俊良的名字，付了利息0.8万元。他的妹妹刘秀华、妹弟陈俊良在上海，借条在他那里，他可提供复印件。 2.被告人王平对该笔事实无异议。 二十、1997年至2012年6月21日期间，王平向夏功继非法吸收资金120万元，造成经济损失120万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人夏功继的陈述，证实1997年左右，王平当时在搞资中平安水泥厂，说开水泥厂需要资金，叫他借钱，最开初借了2万元，后每次有几万元、十几万元不等，最多的一次有30万元，他从来没有领取过利息。最后，王平说打借条，利息算4分月息，分别是2011年10月17日借款70万元，2012年4月23日借款30万元，2012年6月21日借款20万元，共计120万元，他借了100多万元本金给王平。现金是拿给王平本人的，转账是转给王平的出纳杨肃账户上的。他曾找到过杨肃，杨肃也认可打了钱到其账户上，杨肃说转给其账户的钱是王平在安排。王平向他非法吸存资金75.7万元。支付利息4万元，损失71.7万元。 2.夏功继提供的借条3张、取款凭证4份，证实夏功继转了16万元到杨肃账户上，2012年6月21日；转20.3万元，时间2011年10月17日；转24.4万元，时间2012年4月27日，杨肃存款业务回单15万元，2008年5月8日。借条：今借到夏功继人民币现金70万元，每到一个月付息一次，月利息4分，以前借条全部作废。时间2011年10月17日，借款人王平。今借到夏功继30万元，月息4分，时间2012年4月23日，今借到夏功继人民币20万元，月息4分，时间2012年6月21日。 3.被告人王平的供述，证实他借夏功继的钱是事实，借款有3个部分。第一，是每月4分利息，每月都是按时付清的；后面他付不起了，他就把利息重新计算打了新条子。总借款只有几十万元。 二十一、2010年至2012年，王平向陈国清非法吸收资金450万元，造成经济损失450万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人陈国清的陈述，证实他通过刘某了解到王平在开矿，需要借钱，每个月很高的利息，他很小就认识王平。从2010年左右开始，他陆陆续续借了450万，每次都是50万元或100万元，利息是4分，从2012年之后，就没有付利息了。他向法院起诉了王平。 2.被告人王平证实，他付了一部分利息，具体多少，不清楚。3.借条三张，分别为100万元、10万元、50万元。 4.本院（2012）资中民初字第3480号调解书，证实2011年11月5日被告因购买煤矿向二原告即陈国清、张茂良借款420万元，利息4%月息，对付了8个月的利息。达成调解协议：从2012年10月31日前，给付420万元，利息从2012年5月6日起计算。 5.本院（2013）资中执字第30号执行裁定书，证实申请终结本次执行。 二十二、2000年至2013年5月13日，王平向张世洪非法吸收资金73.8万元，归还本金5万元，造成经济损失68.8万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人张世洪的陈述，证实他们之间是民间借贷，他与王平之间有73.8万元借款，有转账、有现金，有22万元是王平让他转给顾西平，其他还转了5万元给另外一个人。付了一部分利息。 2.被告人王平的供述证实，他很久以前就借了张世洪的钱，但金额比较少。这73.8万元包含了大部分利息，具体最开始张世洪借的本金是多少，以银行流水为准。 3.四川省成都市龙泉驿区人民法院（2015）龙泉民初字第4293号民事判决书。 二十三、2010年至2011年9月10日，王平向刘春菊非法吸收资金24万元，造成经济损失24万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人刘春菊的陈述，证实2010年，王平找到她说开金矿需要资金，可以给1分的年息，她就借了10多万元。在2011年9月10日，她又借了3万元现金给王平，加上之前借的本金和利息，王平出具了一张24万元的借条给她。具体本金多少分不清楚。 2.借条，今借到刘春菊人民币24万元，月息2分。2011年9月10日。 3.被告人王平的供述，证实24万元有一部分是利息，有一部分是本金。 二十四、2010年5月6日，王平向罗晓君非法吸收资金22万元，支付利息9.1万元，造成经济损失12.9万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.被告人王平的供述，证实对该笔事实无异议。 二十五、2009年至2012年6月29日，王平通过杨肃向卿列军非法吸收资金40万元，支付利息0.12万元，造成经济损失39.88万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人卿列军的陈述，证实他一共借了35万元本金给杨肃，收了1200元的利息。借条：今借到卿列军现金26万元，2011年12月19日，月息2分5。今借到卿列军现金14万元，月息2分5，时间2012年6月29日。 2.被告人王平的供述，证实这笔钱是杨肃借的，杨肃跑了之后喊他帮忙，让他写借条，他不认识卿列军。 二十六、2011年至2012年5月26日，王平通过杨肃向陈英非法吸收资金20万元，归还本金10万元，支付利息3万元，造成经济损失7万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人陈英的陈述，证实2011年，陈某找到她说杨肃的老表王平在开矿，需要资金，要她借点钱给他，按月息2分计算，她拿房子在东兴区信用社贷款21万元，借了20万元给杨肃。当时从2011年借钱至2012年5月，杨肃是按月息付了钱的。到2012年3月，杨肃还了10万元，到2012年5月26日，找杨肃对账，杨肃把前面的条子收了，至此，杨肃再也没有还本息。2013年元月，她做生意需要钱，多次找杨肃和陈某都找不到人。她在杨肃家里见过王平，她的钱是否借给了王平，王平在哪里开矿，她不知道。她每次借给杨肃，都是现金，没有见证人。 2.借条，证实借到陈英现金10万元，杨肃，时间2012年5月26日。 3.辨认笔录，辨认出杨肃。 二十七、2011年11月23日至2012年7月14日，王平通过杨肃向蒋昌利非法吸收资金35万元，造成经济损失35万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人蒋昌利的陈述，证实他借了35万元给杨肃，分三次借的，第一次是2011年11月23日，借款5万元，第二次是2012年1月5日，借款25万元，第三次是2012年7月14日，借款5万元，杨肃当时承诺月息是2分，半年付息。有的是转账，有的是现金。 2.借条，借款人杨肃。 二十八、2011年3月3日至2011年6月18日，王平通过杨肃向张秀英（刘盛卫）非法吸收资金19万元，支付利息5.78万元，造成经济损失13.22万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人张秀英的陈述，证实2011年2、3月，杨肃打电话给她说其投资入股，王大爷在西藏开金矿，有很高的利润，她不干，杨肃说其帮王大爷借，给她算2分的利息，每个季度付息，她答应了，她只有3万元，向其妹妹借了2万元，一共5万元，是2011年3月3日借的，过了一个多月，杨肃又打电话说，她就用房子抵押，凑了7万元，于2011年4月20日，又借了现金7万元，杨肃打了一张借条。到6月，杨肃又打电话说叫她向亲属朋友借，她向王美君借了7万元，在2011年6月18日，杨肃又在其家里来拿了现金7万元，并打了一张借条。杨肃付了第一笔5万元的利息，付了5个季度，第二笔，付了5个季度，第三笔，付了4个季度，杨肃总共付了5.78万元的利息，她付了0.72万元给刘秀蓉，付了1.68万元给王美君。杨肃借钱时是说帮王大爷借，至于具体借到哪里去了，她不清楚。借条是打的她老公刘盛卫的名字。 2.借条，借款人杨肃，辨认笔录。 二十九、2011年12月19日至2012年6月23日，王平通过杨肃向杨丽君非法吸收资金46万元，造成经济损失46万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人杨丽君证实，她先借了现金28万元给杨肃，借钱时是陈某说帮她老表王平借，借来买矿，利息是二分五，后陈某和杨肃又找到她说再借钱，她后又借了钱，一共是46万元，但一分利息都没有收到。 2.借条复印件。 三十、2012年1月1日，王平通过杨肃向林秀芬非法吸收资金6万元，支付利息0.9万元，造成经济损失5.1万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人林秀芬证实，2011年12月，周志权说其钱都借给了杨肃，其与杨肃打交道十多年了，杨肃帮王平借，王平在开矿石厂，赚得到钱，说杨肃这个人又踏实，借钱给杨肃，每月利息2分5，周志权说，其钱稳当，她的钱就稳当。她自己有2.8万元，向姨父、父母借了一部分，共凑了6万元，在2012年1月1日下午，杨肃就和周志权到她的店子上来，周志权就介绍杨肃，杨肃说每月2分5，半年支付一次利息，这点钱，随时要拿回去，随时跟其说就是了。之后，他们就一起到万福农村信用社转了6万元到杨肃的账户上，杨肃打了借条就走了。后杨肃支付了半年的利息给她，即0.9万元。2012年10月，她找杨肃还钱，杨肃一直拖，到2013年1月，就联系不上了。 三十一、2012年5月6日，王平通过杨肃向李文忠非法吸收资金10万元，造成经济损失10万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人李文忠的陈述，证实他多次借钱给杨肃，最后一次借了10万元，月息是2分5，到现在都欠着的。 2.借条，证实杨肃于2013年5月6日向李文忠出具了借条，借款金额为10万元。 3.辨认笔录及照片。 三十二、2012年7月2日，王平通过杨肃向徐传芬非法吸收资金2.6万元，造成经济损失2.6万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人徐传芬的陈述，证实她于2012年6月，借了2.6万元给杨肃，月息2分5，半年支付一次利息。 2.借条，杨肃于2012年7月2日向徐传芬出具了借条一张，借款金额为2.6万元，月息2.5分。 三十三、2012年11月1日至2012年11月27日，王平通过杨肃向周治全非法吸收资金104万元，造成经济损失104万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人周治全的陈述，证实他借钱给杨肃，没有写明利息，是打了借条，算的利息是2.5分。这钱老丈人有20万元，李文忠有28万元。 2.杨肃出具的借条，2012年11月27日，借19.6万元；2012年11月1日，借11.5万元；2012年11月2日，借34.5万元，2012年11月14日，借19.55万元；2012年11月5日，借19.55万元； 三十四、2011年6月28日至2013年8月20日，王平通过杨肃向黎容辉非法吸收资金6.5万元，造成经济损失6.5万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人黎容辉的陈述，证实2011年6月28日，借了3.5万元给杨肃，月息为1.5分，后只给了他2万元。2013年8月20日，他又借了4.5万元给杨肃，写的是5.3万元，加了0.8万元利息，杨肃实际欠他6.5万元。杨肃借钱时说其有一个亲戚王平在办厂需要钱。 2.借条，证实杨肃向黎容辉出具借条，2012年6月28日借2万元，2013年8月20日，借5.3万元。 三十五、2012年6月5日和2012年8月26日，王平通过杨肃向曾红英非法吸收资金26.288万元，造成经济损失26.288万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人曾红英的陈述，证实2010年，她借了10万元给杨肃，杨肃当时说有一个亲戚叫王平，在办厂需要资金，月息1分。后她又借了10万元给杨肃，利息转为本金，写的条子是12.4万元。他借了20万元的本金给杨肃。杨肃借她的钱，是帮王平借的，钱是拿给杨肃的，杨肃开给她的借条，杨肃把钱拿给王平去了，杨肃叫王平开的借条，现杨肃死了，她就要告王平。 2.借条，证实杨肃向曾红英出具借条二张。 三十六、2011年11月26日，王平通过杨肃向冷雪芬非法吸收资金52万元，归还本金12万元，支付利息4.45万元，造成经济损失35.55万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人冷雪芬的陈述，证实她一共借了52万元给杨肃，她不认识杨肃，杨肃是代春的同学。她借钱给杨肃，想到代春说杨肃急需要用钱，还给她2.5分的月息。 2.借条复印件及转账单复印件。 三十七、2011年11月至2012年10月16日，王平通过杨肃向代春非法吸收资金48万元，支付利息4.8万元，造成经济损失43.2万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人代春的陈述，证实她借了48万元现金给杨肃，支付了4.8万元，损失43.2万元。 2.借条复印件。 三十八、2012年2月27日至2012年8月14日，王平通过杨肃向陈明俊非法吸收资金5.65万元，造成经济损失5.65万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人陈明俊的陈述，证实他借了5.65万元给杨肃，杨肃借给了王平。是陈某在杨肃的遗物中发现王平打给债权人的条子。 2.借条复印件三张。 三十九、2012年1月18日，王平通过杨肃向卿恩元非法吸收资金4.5万元，造成经济损失4.5万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人卿恩元的陈述，证实他借了4.5万元，造成经济损失4.5万元。当时说利息是一分五。杨肃将钱借给了王平。 2.借条复印件。 四十、2010年5月9日和2012年2月24日，王平通过杨肃向周小春非法吸收资金5.9万元，造成经济损失5.9万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 借条复印件。 四十一、2012年1月14日，王平通过杨肃向刘云生非法吸收资金25万元，造成经济损失25万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人刘云生的陈述，证实他借了25万元给杨肃，第一次是现金，第二次是转账，当时约定利息是一分五，还没有收到利息。杨肃去世后，杨肃老婆拿了一张借条给他，他才晓得杨肃把钱借给了王平。 2.借条复印件。 四十二、2011年12月22日，王平通过杨肃向钟绍成（彭开仙）非法吸收资金3万元，造成经济损失3万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人钟绍成的陈述，证实他借了3万元给杨肃，说利息是一分五，但没有收到利息。是他邻居黎容辉找到他，介绍他借钱给杨肃这个人。杨肃把钱拿给了王平。 2.借条复印件。 四十三、2012年7月8日，王平通过杨肃向樊英非法吸收资金2.9万元，造成经济损失2.9万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人樊英证实，她借了2.9万元给杨肃，杨肃出具了借条，王平也出具了借条，杨肃是否把钱借给了王平他不清楚。 2.借条复印件。 四十四、2011年4月1日至2012年9月5日，王平通过杨肃向胡琼方（罗海入）非法吸收资金62万元，支付利息4.5万元，造成经济损失57.5万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人胡琼方的陈述，证实她一共借了62万元给杨肃，杨肃拿给了王平，杨肃是她大姐胡元芝的儿子，也是她的侄子，杨肃在帮王平管理办矿，杨肃借的钱也是拿给王平在使用。她损失了57.5万元。借条是写的她老公罗海入的名字。杨肃写的借条是直接给她的，借款人写的王平，是近期杨肃老婆陈某拿的复印件给她，说钱是借给了王平。 2.借条复印件及存取款回单。 四十五、2011年4月2日，王平通过杨肃向钟子华（胡荣剑）非法吸收资金10万元，支付利息2.4万元，造成经济损失7.6万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人钟子华的陈述，证实她老公胡荣剑借了10万元给杨肃，近期才知道这10万元杨肃拿给了王平。她不认识王平。前不久陈某才站出来说钱是借给了王平，也有王平打的借条，她把二份借条复印件交给警察。支付了一年利息2.4万元。 2.借条复印件。 四十六、2012年2月19日和2012年2月20日，王平通过杨肃向刘普选非法吸收资金150万元，支付利息18.75万元，造成经济损失131.25万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人刘普选的陈述，证实他借了150万元给杨肃，听说杨肃已死亡。杨肃是他老婆的叔侄儿。杨肃是2012年2月19日、20日分别借了他150万元，是打了一张条子。都是经过转账。他认识王平，但从来没有交往过。他有两张借条复印件，一张是王平打的，听杨肃老婆陈某说在杨肃遗物里发现了有王平打的借条，陈某就拿了借条复印件给他。杨肃支付了18.75万元的利息给他。他借钱给杨肃是听说杨肃伙到他人开矿利润大。他损失131.25万元。 2.借条和转账复印件。 四十七、2011年5月26日，王平通过杨肃向胡远容（刘元）非法吸收资金184万元，归还本金40万元，支付利息35.36万元，造成经济损失108.64万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人胡远容的陈述，证实2011年5月，杨肃问她有闲钱没有，可以借给他，他在帮王平当出纳管账，有2分的月息。2011年5月26日，通过银行转了160万元，另拿了24万元现金。当天杨肃打了三张借条给她。杨肃归还了40万元的本金，支付了35.36万元利息，损失108.64万元。她老公刘普选借了150万元给杨肃，儿子刘星也借了30万元给杨肃。她的借条上写的是胡元容，她以前的名字就是胡元容。 2.借条复印件及银行转账记录。 四十八、2012年1月7日，王平通过杨肃向刘星非法吸收资金30万元，造成经济损失30万元。 四十九、2012年10月29日，王平通过杨肃向张小军（钟峻）非法吸收资金10万元，造成经济损失10万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人张小军的陈述，证实他担保钟峻借给杨肃10万元，他把钱和利息16.5万元给了钟峻，现听说杨肃已去世，这个钱听说杨肃借给了王平。王平出具的借条复印件是陈某给他的，陈某说杨肃在江西去世，陈某在遗物中发现了王平打的借条。 2.借条复印件。 五十、2012年初至2012年8月11日，王平通过杨肃向王洪光非法吸收资金150万元，造成经济损失150万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人王洪光的陈述，证实他借了150万元给杨肃，杨肃是他老婆表叔的女婿。他知道杨肃借这150万元是帮王平借的，杨肃死了。杨肃当时也说了借来拿给王平。当时说是月息3分，一分利息都没有拿到。 2.借条复印件和转账记录。 五十一、2008年至2012年4月，王平通过杨肃向周文武非法吸收资金30万元，支付利息7.2万元，造成经济损失22.8万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人周文武的陈述，证实他借了30万元给杨肃，另有20万元的借条，有一张10万元的借条掉了，利息给了他7.2万元，他损失了22.8万元。杨肃是否把钱借给了王平，他不清楚。 2.借条20万元的复印件。 五十二、2011年3月22日，王平通过杨肃向吴尚军非法吸收资金5万元，造成经济损失5万元。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 1.集资参与人吴尚军的陈述，证实他借了现金5万元给杨肃，杨肃说是帮王平借。 2.借条复印件。 公诉机关认为，被告人王平违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，诉请本院依法判处。 被告人王平的辩解是： 一、对于起诉书指控的第2起、第3起、第8起、第9起、第13起、第18起、第19起、第21起、第24起犯罪事实无异议； 二、对于起诉书指控的以下犯罪事实有异议 1.对于起诉书指控的第1起犯罪事实，他向杨肃借款后还了一部分，欠杨肃的钱不足663万元。 2.对于起诉书指控的第4起、第5起犯罪事实，他没有找饶久英借过钱，他找吴某借了30万元至50万元左右，他向申均一借款230万元的时候就已经把这笔借款划过去偿还了，没有收回借条。 3.对于起诉书指控的第6起犯罪事实，他向李志明借款的金额是100万元，他和担保人已经还清了。 4.对于起诉书指控的第10起犯罪事实，181.34万元是结算后出具的条子金额，后来他又还了一部分，他欠刘轩超的金额不足181.34万元。 5.对于起诉书指控的第12起犯罪事实，他向孙永华借款30万元，已经还了20万元左右，尚欠10万元左右。 6.对于起诉书指控的第14起犯罪事实，32万元是条子上载明的金额，他向王某和的实际借款金额不足32万元。 7.对于起诉书指控的第15起犯罪事实，他向徐平借款130万元，还了一部分，尚欠金额不足95万元。 8.对于起诉书指控的第16起犯罪事实，他向李杰借款的金额是100万元。 9.对于起诉书指控的第17起犯罪事实，他没有向李彬华借钱，是李杰让他把欠的利息打成欠李彬华的借条。 10.对于起诉书指控的第20起犯罪事实，他向夏功继借款的金额只有70万元左右。 11.对于起诉书指控的第22起犯罪事实，73.8万元是本金和利息算在一起打的条子，他现在尚欠借款本金30万元； 12.对于起诉书指控的第23犯罪事实，他记不清向刘春菊借了多少钱。 13.对于起诉书指控的第25起至第52起犯罪事实，他没有向起诉书载明的人员借过钱，当时是杨肃在外面借了很多钱，杨肃找到他帮忙出借条，如果债主找到杨肃，杨肃就可以往他身上推，债主找到他，他可以辩称没有借过钱。 辩护人敖贵东的辩护意见是，被告人王平向陈文彬借款58万元、向表妹陈某（表妹夫杨肃）出具的借条663万元，不应计入本案犯罪金额。起诉书所列王平犯罪事实第25至52笔，共28笔杨肃借款1093.338万元，王平否认前述借款系他通过杨肃吸收的资金，杨肃借款的相对人于2013年向资中县公安局报案控告杨肃非法吸收公众存款，公安机关立案后对吸存对象进行了询问，吸存对象均陈述为杨肃借款，没有吸存对象表示借款时有王平参与或是明确了杨肃借款是给王平使用的意思。前述28笔借款均是在2015年前产生的，王平陈述其于2015年某月的同一天内，按照杨肃提供的借条内容（出借人、数额、时间等）书写了约73张《借条》。王平辩解系杨肃因无法偿还债权人借款，不能面对债权人而希望由王平顶包，以便在被债权人逼债时有合理的说辞进行有效的推脱。王平的前述辩解具有较高的合理性。杨肃所借款项，没有证据证明交付给了王平或由杨肃用于了王平的经营等开支，也没有证据证明王平直接或间接支配了该款项。杨肃于2015年5月意外死亡，其出具的借条内容是否真实有效，应当考察出借人的真实银行交易记录或其他足以证明发生真实交易的凭证，同时，还应当考虑杨肃还款的相应交易记录进行扣减，故杨肃出具借条载明的内容是否真实因杨肃的意外死亡难以查明。杨肃生前具有多重身份，其同时在为东方红水泥公司担任供应工作及为王平管理部分企业工作和自己从事个体经营，即使杨肃存在将部分资金用于王平的经营活动，因王平否认收到前述资金且未向杨肃的吸存对象或向杨肃支付过利息等，也难以确定该部分款项的具体数额及真实性。综上，杨肃吸存资金不应当计入本案。已通过民事诉讼判决及调解结案的款项，不应当计入本案。当事人选择通过民事诉讼且达成调解，或由法院作出判决的款项，应当理解为当事人之间的正常的民间借贷行为，不应当计入本案。涉及四川兴乐化工股份有限公司的款项，不应当计入本案。起诉书所列第12笔至15笔，均为四川兴乐化工股份有限公司借款，该公司在借款人一栏签章确认。故涉及四川兴乐化工股份有限公司签章确认的款项不应当计入本案。被告人王平对起诉书中无争议的款项共8笔，合计454万元，该454万元已支付利息195.32万元，造成未兑付的款项为258.68万元。王平系初犯，且主观恶性较小，王平到案后能主动供述侦查机关未掌握的部分事实，且认罪、悔罪态度较好，并积极清理经营资产、债权等，争取最大程度地偿还吸存对象。从被告人触犯的罪名，犯罪事实、情节、悔罪表现、对社会的危害程度以及改造的难易程度来综合考虑，请求对王平适用缓刑。 经审理查明，1997年至2013年期间，被告人王平违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以经营水泥厂、企业技改、投资开矿等需要资金周转为名，以月息1-8分不等，向隆辉等不特定11人非法吸收资金共计425.7万元，造成经济损失358.08万元。具体事实如下： 一、2012年2月10日，王平向隆辉非法吸收资金20万元，归还本金1万元，支付利息2.4万元，造成经济损失16.6万元。 二、2006年2月24日和2009年4月5日，王平向陈文彬非法吸收资金58万元，造成经济损失58万元。 三、2010年6月24日，王平向孙永华非法吸收资金30万元，支付利息20万元，造成经济损失10万元。 四、2012年1月31日，王平向兰亮非法吸收资金30万元，支付利息3万元，造成经济损失27万元。 五、2011年8月31日，王平向王某和非法吸收资金32万元，造成经济损失32万元。 六、2012年2月13日，王平向李杰非法吸收资金100万元，支付利息21万元，造成经济损失79万元。 七、2005年11月19日至2011年2月1日期间，王平向樊怀珍非法吸收资金25万元，支付利息6.32万元，造成经济损失18.68万元。 八、2012年3月1日，王平向刘秀华（陈俊良）非法吸收资金20万元，支付利息0.8万元，造成经济损失19.2万元。 九、1997年至2012年6月21日期间，王平向夏功继非法吸收资金75.7万元，支付利息4万元，造成经济损失71.7万元。 十、2010年至2011年9月10日，王平向刘春菊非法吸收资金13万元，造成经济损失13万元。 十一、2010年5月6日，王平向罗晓君非法吸收资金22万元，支付利息9.1万元，造成经济损失12.9万元。 上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的证据予以证实，足以证明上述事实。 检察机关还提交了经法庭质证、认证的如下证据证明本案事实： 1.宜丰县公安局刑侦大队关于杨肃死亡证明的说明，证实2015年5月5日上午8时许接到群众报案，宜丰县澄谭镇恒盛煤矿厂二楼职工宿舍发生一起失火事件，该事件致一名男子死亡，该男子为杨肃，四川省内江市东兴区胜利镇五星村3组49号，身份证号码5110251965××××××××。 2.拘留证，证实王平于2018年7月20日被刑事拘留，同年8月23日被取保候审。 3.宜春市公安局司法鉴定中心法医物证鉴定书，证实在排除双胞胎和近亲的前提下，该未知名男尸是杨紫聆生物学父亲，从遗传学角度已得到科学合理的确信。 4.内江市公安局物证鉴定所鉴定意见，证实杨震夏和胡元芝是杨敏的生物学父母亲的相对亲权机会为99.9999%。 5.视听资料。 6.调取、扣押相关物证、书证的文书及资产查封、冻结情况。 7.辨认笔录。 8.户籍资料等证据。 9.被告人王平的供述，证实他是在1997年经营水泥厂时开始借钱，一直到2013年，向他的后妈张素英、表弟媳刘某、表妹弟杨肃等十多人，以月息1分至1角2分，借了大约1000多万元，后因经营困难无法还款付息就到处躲藏。借钱是向亲戚、朋友、同学借。他借钱时说他做企业需要，买项目需要钱，主要是平安水泥厂买入和搞了二次技改需要资金，买贵阳东华水泥厂和技改，买珙县观斗跃进煤矿和技改需要资金，还有西藏堆龙德庆县探矿项目和贵州习水煤矿、凉山州越西线拉尔煤矿需要资金，还有云南铅锌矿项目等需要资金。他向人借钱时承诺支付利息是1分、2分、3分至8分不等。支付利息有每月支付的，也有每年支付的，有现金支付，或者是银行转账支付。 杨肃最早是帮他在平安水泥厂当采购和出纳。1997年他给杨肃说，厂里经营投资要用钱，最先给杨肃二分的月息，让杨肃有钱借给他，陆续借了1000多万元。杨肃帮他管钱，都是其经手在付利息和收、还借款，还有就是出纳开支费用等。对这73张借条，是在2014年下半年的一天，他同杨肃在一起时，杨肃说在外面借了很多人钱，现在其不敢归家，杨肃害怕被他们逮到，让他打这些人的借条，说万一被逮到，就推到他身上，当时他想，他也借了别人很多钱在躲，他说要得，让杨肃说他写，这样就打了这些借条，他没有向这些人借钱，也没有让杨肃帮忙向他们借钱。 本院认为，被告人王平违反国家有关法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。王平关于吸存金额的部分辩解有理，本院予以采纳。辩护人关于已通过民事诉讼判决及调解结案的款项不应当计入本案犯罪金额的意见，起诉书指控的第25起至第52起事实，共28笔涉及杨肃的借款1093.338万元，无证据证明系王平委托杨肃向外吸收资金，不应当计入本案犯罪金额的意见，向陈某、徐平吸存的款项不应计入本案犯罪金额的意见，王平系初犯的意见成立，本院予以采纳。王平到案后如实供述非法吸存事实，是坦白，依法可以从轻处罚；系初犯，可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人王平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。本案折抵刑期35日，即自2019年12月5日起至2023年4月30日止。罚金于判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人王平于本判决生效后十日内退赔集资参与人的经济损失358.08万元（名单附后）； 三、公安机关查封、冻结、扣押的在案资产，由公安机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 余    忠 人民陪审员 马  世  利 人民陪审员 杨  智  超 二〇一九年十二月十一日 书 记 员 闵厚铭（代） 附相关法律条文节录: 1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 …… 2.《中华人民共和国刑法》第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 3.《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 4.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 5.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条…… 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； ……