上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4744号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陆某某，男，1989年4月26日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区，现住上海市浦东新区。被告人郑某，男，1965年3月12日出生，汉族，户籍地上海市虹口区，现住上海市黄浦区。被告人王某3，男，1954年11月9日出生，汉族，户籍地上海市杨浦区。辩护人胡晨阳，北京市京师(上海)律师事务所律师。辩护人杨越，北京市京师(上海)律师事务所律师。被告人王4，女，1970年7月18日出生，汉族，户籍地上海市静安区。辩护人褚振亚，上海江三角律师事务所律师。辩护人梁靖，上海江三角律师事务所律师。上列四名被告人于2019年3月26日均因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局浦东分局刑事拘留，2019年4月30日被执行逮捕，后被告人陆某某于同年5月31日被取保候审、被告人郑某、王某3、王4分别于同年6月24日被取保候审。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]3440号起诉书指控被告人陆某某、郑某、王某3、王4犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉，被告人陆某某、郑某、王某3、王4及辩护人杨越、褚振亚到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2015年1月至案发，俞真辉、严小平、陈玉兵(均已判决)等人利用夏泰财富(上海)投资管理有限公司(以下简称夏泰财富)及其关联公司，通过业务员拨打电话、口口相传、网站宣传等方式向社会公众宣传理财产品，承诺固定年化收益率，吸引社会公众签订理财协议，非法吸收公众存款。被告人陆某某、郑某、王某3、王4分别担任夏泰财富广东路营业部总监、团队长期间，在未经有关部门批准的情况下，指使下属团队业务员采用上述方式吸引社会不特定公众投资夏泰财富的理财产品。经审计，被告人陆某某团队销售理财产品金额共计人民币3,143万元，被告人郑某团队销售理财产品金额共计人民币1,151万元，被告人王某3团队销售理财产品金额共计人民币183万元，被告人王4团队销售理财产品金额共计人民币294万元。2016年3月26日，被告人陆某某、郑某、王某3、王4向公安机关主动投案并如实供述了上述犯罪事实。到案后，被告人陆某某退赔赃款共计人民币61万余元，被告人郑某退赔赃款共计人民币36万余元，被告人王某3退赔赃款共计人民币9.9万余元，被告人王4退赔赃款共计人民币31万余元。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.集资参与人王燕劳等人的证言及其提供的《债权转让及受让协议》《信用风险评估与控制管理服务协议》、收款确认书以及转账记录等，证实其因夏泰公司承诺还本付息而投资，投入资金后仅获少量利息而未兑付本金的事实。2.证人王1、王2等人的证言，证实本案四名被告人分别系夏泰财富广东路营业部总监、团队长，伙同他人指使业务员非法募集资金的情况。3.上海公信会计师事务所有限公司关于夏泰财富(上海)投资管理有限公司、上海夏泰资产管理有限公司陆某某等人涉嫌非法吸收公众存款案涉案金额司法鉴定专项审计报告，证实四名被告人及其团队吸收公众资金的金额。4.上海市公安局浦东分局出具的案发经过等，证实四名被告人均系主动投案。5.上海市公安局浦东分局调取的业务受理单、转账记录等，证实四名被告人的退赃情况。6.上海市公安局浦东分局调取的户籍人员基本信息等，证实四名被告人的身份情况。7.本案四名被告人的供述，其均对上述涉案事实供认不讳。本院认为，被告人陆某某、郑某、王某3、王4违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人陆某某、郑某、王某3、王4均主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法减轻处罚。鉴于四名被告人认罪认罚，均依法从轻处罚。同时，四名被告人均退赔了违法所得，酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。为保护国家金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人陆某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑一年十个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人郑某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)三、被告人王某3犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)四、被告人王4犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)五、退赔在案的赃款发还被害人；不足部分继续追缴或责令退赔。被告人陆某某、郑某、王某3、王4回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陆 玮人民陪审员  周国莲人民陪审员  王绮华二〇一九年十二月二十七日书 记 员  谢晓峰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。