河南省伊川县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0329刑初544号公诉机关河南省伊川县人民检察院。被告人陈站峰，男，1982年10月18日出生，汉族，初中文化，农民，住伊川县。因涉嫌骗取贷款罪，于2018年6月11日被伊川县公安局刑事拘留；因涉嫌骗取贷款罪，于2018年6月29日经伊川县人民检察院批准逮捕，次日被伊川县公安局执行逮捕。指定辩护人李珊娜，河南绿洲律师事务所律师。被告人陈江卫，男，1972年3月22日出生，汉族，初中文化，农民，住伊川县。因涉嫌骗取贷款罪，于2018年5月24日被伊川县公安局刑事拘留；因涉嫌骗取贷款罪，于2018年6月29日经伊川县人民检察院批准逮捕，次日被伊川县公安局执行逮捕。指定辩护人马会，河南绿洲律师事务所律师。被告人苗盛灿，男，1982年5月3日出生，汉族，初中文化，农民，住伊川县。因涉嫌骗取贷款罪，于2018年5月24日被伊川县公安局刑事拘留；因涉嫌骗取贷款罪，于2018年6月29日经伊川县人民检察院批准逮捕，次日被伊川县公安局执行逮捕；于2019年11月23日经本院决定被取保候审。指定辩护人邓振华，河南法桥律师事务所律师。河南省伊川县人民检察院以伊检公诉刑诉（2018）392号起诉书指控被告人陈站峰、陈江卫、苗盛灿犯骗取贷款罪，于2019年1月7日向本院提起公诉，于2019年6月18日向本院提交伊检公诉刑补诉（2019）4号补充起诉决定书补充起诉。本院经过审理，于2019年8月26日作出（2019）豫0329刑初25号刑事判决，于2019年8月28日作出（2019）豫0329刑初25号刑事裁定。被告人陈江卫不服判决及裁定，向洛阳市中级人民法院提出上诉，洛阳市中级人民法院经过审理，于2019年11月7日作出（2019）豫03刑终706号刑事裁定：一、撤销河南省伊川县人民法院（2019）豫0329刑初25号刑事判决及（2019）豫0329刑初25号刑事裁定；二、发回河南省伊川县人民法院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案，伊川县人民检察院指派检察员胡春晓出庭支持公诉，被告人陈站峰及其指定辩护人李珊娜，被告人陈江卫及其指定辩护人马会，被告人苗盛灿及其指定辩护人邓振华均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。伊川县人民检察院指控：（一）2017年1月13日，被告人陈站峰为帮助朋友办理贷款手续并获取好处费，找到被告人陈江卫、苗盛灿及李某(另案处理)预谋后，约定由陈江卫、苗盛灿及李某分别充当主贷人及担保人，通过提供虚假的收入证明、银行流水及房产证明等资料，并提供陈江卫个人名下的9万元银行存单作为质押，从河南伊川农村商业银行酒后支行处骗取贷款30万元。2017年3月7日，陈江卫等人申请的款项拨付至陈江卫个人账户，贷款期限一年。2018年3月7日，该笔款项到期后，陈站峰、陈江卫、苗盛灿等人未退还贷款本金及利息。（二）2016年12月26日，被告人陈站峰虚构从事养殖行业，以采购牛羊为由，向伊川县农商银行葛寨支行申请贷款205万元，由被告人陈江卫、许某、刘永康作为担保人，受托支付方贾帅英，由陈站峰负责提供虚假资料，最终通过贷款申请审查。2017年1月6日，伊川县农商银行葛寨支行发放205万元贷款，该笔款项于2017年11月16日归还。（三）2017年11月9日，被告人陈站峰再次虚构从事养殖行业，以采购牛羊为由，向伊川县农商银行葛寨支行申请贷款225万元，由许某、陈丽英、刘地辉作为担保人，受托支付方王裴裴，由陈站峰负责提供虚假资料，最终通过贷款申请审查。2017年11月17日，伊川县农商银行葛寨支行发放205万元贷款，该笔款项于2018年11月17日归还。（四）2017年5月23日，被告人陈站峰虚构从事五金建材行业，以采购五金建材为由，以安朝辉为主贷向伊川县农商银行葛寨支行申请贷款50万元，由被告人陈江卫、被告人苗盛灿、王某作为担保人，受托支付方贾帅英，由陈站峰负责提供虚假资料，最终通过贷款申请审查。2017年6月1日，伊川县农商银行葛寨支行发放50万元贷款，该笔款项于2018年1月8日归还。（五）2017年6月1日，被告人陈站峰虚构从事五金建材行业，以采购五金建材为由，以贾姣云为主贷向伊川县农商银行葛寨支行申请贷款285万元，由被告人陈江卫、陈如法、陈铁玲作为担保人，受托支付方陈站峰，由陈站峰负责提供虚假资料，最终通过贷款申请审查。2017年6月8日，伊川县农商银行葛寨支行发放285万元贷款，该笔款项于2018年1月8日归还。综上，被告人陈站峰共实施骗取贷款犯罪5起，骗取贷款数额795万元，被告人陈江卫共参与实施骗取贷款犯罪4起，骗取贷款数额570万元，被告人苗盛灿参与实施骗取贷款犯罪2起，骗取贷款数额80万元。公诉机关针对指控事实提供了相关证据材料，认为被告陈站峰、陈江卫、苗盛灿以欺骗手段取得银行贷款，被告人陈站峰、陈江卫情节特别严重，被告人苗盛灿情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪共同犯罪追究三被告人的刑事责任。被告人陈站峰在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，是主犯；被告人陈江卫、苗盛灿在共同犯罪中起次要或者辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯，应当从轻、减轻处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条及《人民检察院刑事诉讼规则（试行）》第四百五十八条之规定，提请本院依法判处。被告人陈站峰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名定性均无异议，自愿认罪悔罪，称已深刻认识到自己行为的违法性，希望法庭能对其从轻处罚。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名定性均无异议，对量刑发表意见：1、陈站峰参与骗取贷款5起，大部分款项已归还，仅剩余30万元未归还，给银行造成的损失较小，且没有骗取贷款的故意，社会危害性较小；2、陈站峰系初犯、偶犯；3、陈站峰到案后认罪态度好，系坦白。综上，建议法庭对被告人陈站峰从轻从宽处理。被告人陈江卫对公诉机关指控的犯罪事实及罪名定性均无异议，自愿认罪悔罪，称已深刻认识到自己的行为不对。原审判决主文列明向其追缴剩余赃款30万元，其只从中获利5500元，觉得应该是实际用款人偿还，自己家庭确实困难，不应该由自己还。且另外540万元是在其和苗盛灿积极努力下追回来的。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名定性均无异议，对量刑发表意见：1、陈江卫系初犯、偶犯；2、陈江卫系从犯；3、陈江卫参与的30万元贷款中，其中9万元是质保金，实际到账21万元，且本人只获利5500元；4、陈江卫当庭自愿认罪；5、陈江卫家庭困难系低保户，父母年龄大，自己离婚，尚有孩子需要抚养。综上，请法庭对陈江卫从轻、减轻处罚。被告人苗盛灿对公诉机关指控的犯罪事实及罪名定性均无异议，自愿认罪悔罪，称对自己不懂法造成的违法行为表示后悔，真诚认罪，请法庭公正判决。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名定性均无异议，对量刑发表意见：1、苗盛灿系从犯；2、苗盛灿系初犯、偶犯；3、受害方伊川农商银行在审查贷款手续时存在审查不严的情况，有过错；4、苗盛灿到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪悔罪，且积极配合公安机关追回涉案款项540万元。综上，请法庭对苗盛灿从轻处罚。经审理查明：（一）2017年1月13日，被告人陈站峰为帮助朋友办理贷款手续并获取好处费，找到被告人陈江卫、苗盛灿及李某(另案处理)预谋后，约定由陈江卫、苗盛灿及李某分别充当主贷人及担保人，通过提供虚假的收入证明、银行流水及房产证明等资料，并提供陈江卫个人名下的9万元银行存单作为质押，从河南伊川农村商业银行酒后支行处骗取贷款30万元。2017年3月7日，陈江卫等人申请的款项拨付至陈江卫个人账户，贷款期限一年。2018年3月7日，该笔款项到期后，陈站峰、陈江卫、苗盛灿等人未退还贷款本金及利息。（二）2016年12月26日，被告人陈站峰虚构从事养殖行业，以采购牛羊为由，向伊川县农商银行葛寨支行申请贷款205万元，由被告人陈江卫、许某、刘永康作为担保人，受托支付方贾帅英，由陈站峰负责提供虚假资料，最终通过贷款申请审查。2017年1月6日，伊川县农商银行葛寨支行发放205万元贷款，该笔款项于2017年11月16日归还。（三）2017年11月9日，被告人陈站峰再次虚构从事养殖行业，以采购牛羊为由，向伊川县农商银行葛寨支行申请贷款225万元，由许某、陈丽英、刘地辉作为担保人，受托支付方王裴裴，由陈站峰负责提供虚假资料，最终通过贷款申请审查。2017年11月17日，伊川县农商银行葛寨支行发放205万元贷款，该笔款项于2018年11月17日归还。（四）2017年5月23日，被告人陈站峰虚构从事五金建材行业，以采购五金建材为由，以安朝辉为主贷向伊川县农商银行葛寨支行申请贷款50万元，由被告人陈江卫、被告人苗盛灿、王某作为担保人，受托支付方贾帅英，由陈站峰负责提供虚假资料，最终通过贷款申请审查。2017年6月1日，伊川县农商银行葛寨支行发放50万元贷款，该笔款项于2018年1月8日归还。（五）2017年6月1日，被告人陈站峰虚构从事五金建材行业，以采购五金建材为由，以贾姣云为主贷向伊川县农商银行葛寨支行申请贷款285万元，由被告人陈江卫、陈如法、陈铁玲作为担保人，受托支付方陈站峰，由陈站峰负责提供虚假资料，最终通过贷款申请审查。2017年6月8日，伊川县农商银行葛寨支行发放285万元贷款，该笔款项于2018年1月8日归还。综上，被告人陈站峰共实施骗取贷款犯罪5起，骗取贷款数额795万元，被告人陈江卫共参与实施骗取贷款犯罪4起，骗取贷款数额570万元，被告人苗盛灿参与实施骗取贷款犯罪2起，骗取贷款数额80万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的以下证据证实：1.书证：户籍证明、前科证明、贫困户证明、贷款资料、房产查询结果、银行查询结果单等书证；2.证人贾某、杨某1、刘某1、许某、王某、陈某、张某、杨某2、李某、刘某2等人证言；3.被告人陈站峰、陈江卫、苗盛灿供述。上述证据来源合法，证明内容能够相互印证，本院依法予以采信。本院认为，被告人陈站峰伙同被告人陈江卫、被告人苗盛灿以欺骗手段取得银行贷款，被告人陈站峰、陈江卫情节特别严重，被告人苗盛灿情节严重，三被告人的行为均已构成骗取贷款罪，且系共同犯罪，伊川县人民检察院指控三被告人罪名成立，本院依法予以支持。被告人陈站峰在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人陈江卫、苗盛灿在共同犯罪中起次要作用，是从犯。被告人陈站峰辩护人关于被告人陈站峰没有骗取贷款故意的辩解，与事实不符，经查，被告人陈站峰伙同他人自2016年12月至2017年11月期间，多次以欺骗手段取得银行贷款795万元，虽大部分骗取贷款已经归还，但仍有部分骗取贷款没有归还，故对被告人陈站峰辩护人该辩护意见，本院依法不予采纳。根据我国刑法规定，犯骗取贷款罪，给银行造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。被告人陈站峰情节特别严重且系主犯，应在三年以上七年以下有期徒刑（并处罚金）的法定刑幅度以内判处刑罚；被告人陈江卫情节特别严重但系从犯，应当从轻、减轻处罚，可在三年以上七年以下有期徒刑（并处罚金）的法定刑幅度以下判处刑罚，被告人苗盛灿情节严重且系从犯，应当从轻、减轻处罚，应在三年以下有期徒刑或者拘役（并处或者单处罚金）的法定刑幅度以内判处刑罚。本案在对三被告人的量刑过程中，充分考虑了以下量刑情节：1、三被告人到案后如实供述自己的罪行，系坦白，庭审中自愿认罪悔罪，依法可以从轻处罚；2、本案大部分骗取贷款已经归还，可以酌情从轻处罚。根据被告人陈站峰、陈江卫、苗盛灿犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人陈站峰依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定；对被告人陈江卫依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十三条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定；对被告人苗盛灿依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，经合议庭评议，判决如下：一、被告人陈站峰犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人陈站峰的刑期自2018年6月11日起至2022年3月10日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人陈江卫犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人陈江卫的刑期自2018年5月24日起至2020年3月23日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人苗盛灿犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人苗盛灿的刑期自2018年5月24日起至2019年11月23日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）四、依法继续追缴本案未追回赃款30万元，追缴后返还被害单位河南伊川农村商业银行酒后支行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘东亮人民陪审员  张婵欣人民陪审员  李玉霞二〇一九年十二月三十一日书 记 员  何睿娥