文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0924刑初572号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人王拥军，男，1956年4月23日出生，汉族，中共党员，江苏翔凯投资有限公司经营人，住射阳县。因犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月18日被射阳县人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月17日由射阳县公安局从通州监狱解回，现羁押于射阳县看守所。辩护人李学英，女，1954年9月8日出生，住射阳县。辩护人李莉。（未出庭）射阳县人民检察院以射检刑二刑诉[2019]47号起诉书指控被告人王拥军犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月23日向本院提起诉讼，本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于2019年12月30日公开开庭审理了本案，射阳县人民检察院指派检察员郑华宇出庭支持公诉，被告人王拥军及其辩护人李学英到庭参加诉讼。本案现已审理终结。射阳县人民检察院指控：2009年8月至2015年4月间，被告人王拥军在经营为非法吸收公众存款而设立的江苏凯翔投资有公司期间，聘请邢元君、刘平等人为吸储员，未经国家金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，通过开业请客、“口口相传”、吸储员吸储等方式向社会不特定对象吸收存款人民币3128212元，目前尚有3057812元未兑付。案发后，被告人王拥军主动向公安机关投案，如实供述自己的犯罪行为。公诉机关认为，被告人王拥军违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，犯罪数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王拥军犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人王拥军在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其还有其他罪没有判决，应当根据《中华人民共和国刑法》第七十条、第六十九条的规定，数罪并罚。被告人王拥军自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人王拥军对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，自愿认罪认罚，请求按照其吸储总金额2300余万元予以从宽处理。其辩护人李学英未提辩护意见。经审理查明：2009年8月至2015年4月间，被告人王拥军在经营为非法吸收公众存款而设立的江苏凯翔投资有公司期间，聘请邢元君、刘平等人为吸储员，未经国家金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，通过开业请客、“口口相传”、吸储员吸储等方式向社会不特定对象吸收存款人民币3128212元，目前尚有3057812元未兑付。案发后，被告人王拥军主动向公安机关投案，如实供述自己的犯罪行为。在本案审查起诉期间，被告人王拥军对公诉机关指控的犯罪事实及量刑建议表示认罪认罚，并签署《认罪认罚具结书》。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：１.书证：人口信息、受案登记表、立案决定书、情况说明，江苏翔凯投资有限公司的登记资料、业务员月工资明细表、投资理财凭证等；２.证人蒋某、冯某的证言，可证实被告人王拥军在经营江苏翔凯投资有限公司时聘请证人蒋某到门市负责、冯某做出纳的事实；３.集资参与人的陈述，证实在江苏翔凯投资有限公司存钱，后因存款不能兑付而向公安机关报案的事实。４.被告人王拥军的供述与辩解。上述证据，来源合法，内容客观、真实，与本案相关联，且证据之间相互印证，足可证实被告人王拥军非法吸收公众存款的犯罪事实成立。对被告人的辩解，本院评判如下：关于被告人王拥军提出自己吸收存款的金额有2300余万未兑付的问题，公安机关对被告人王拥军保存的电子账目，将与报案人核实后的犯罪事实移送审查起诉，本院亦仅能对公诉机关提起公诉的犯罪事实进行审理，被告人王拥军所陈述的公诉机关未指控的犯罪事实，在本案中无确实充分的证据证实，本院不予理涉；对被告人提出的其具有认罪认罚的从宽处罚情节，与查明的事实相符，本院依法予以采纳。本院认为，被告人王拥军违反国家金融管理法律规定，未经国务院银行业监督管理机构的批准，以高额利息为诱饵，向社会公开宣传，吸收公众资金，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以刑事处罚。公诉机关指控被告人王拥军犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。被告人王拥军犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且自愿认罚，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人王拥军在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其还有其他罪没有判决，应当对漏罪作出判决，进行数罪并罚。综上，为严申国法，打击犯罪，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第七十条，第六十九条第一款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王拥军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；与前犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元（已移送执行）；数罪并罚决定执行有期徒刑四年八个月，并处罚罚金人民币三十二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二Ο一六年十二月二十九日起至二Ο二一年八月二十八日止。罚金限在本判决生效后三日内交纳。）二、本案所涉赃款未退还部分叁佰零伍万柒仟捌佰壹拾贰元，责令被告人王拥军继续退赔，发还集资参与人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  耿洪贤人民陪审员  ***人民陪审员  徐明奎二〇一九年十二月二十六日书 记 员  杨 蕾            王拥军吸储明细表                  序号              集资参与人              存款日期              存单金额              投资获利              已兑付金额              未兑付金额                  1              唐修良              2015.4.15              10000              0              0              10000                  2              唐修华              2015.3.5              10000              0              0              10000                  3              唐修娣              2015.3.4              5000              0              0              5000                  4              唐修芹              2015.1.31              5000              0              0              5000                  5              唐玉山              2015.1.31              5000              0              0              5000                  6              唐修蕾              2015.3.9              5000              0              0              5000                  7              袁登祥              2015.6.29              10000              0              0              10000                                                2014.12.13              10000              0              0              10000                  8              周青红              2015.2.10              50000              0              0              50000                  9              蒋国良              2015.3.2              5000              0              0              5000                  10              蒋国步              2015.2.24              130000              0              0              130000                                                2015.2.24              130000              0              0              130000                  11              彭正金              2014.9.3              5000              0              0              5000                  12              刘必生              2014.4.1              18000              0              0              18000                                                2014.4.14              9000              0              0              9000                  13              黄汉兵              2014.11.2              5000              0              4600              400                                                2015.2.14              15000              0              0              15000                                                2015.5.15              20000              0              0              20000                                                2014.9.14              50000              0              0              50000                  14              周芹              2015.5.20              5000              0              0              5000                  15              宋德福              2015.10.13              5600              0              0              5600                                                2014.12.6              10000              0              0              10000                  16              陈国兵              2015.3.4              50000              0              0              50000                  17              高志达              2015.2.4              15000              0              0              15000                  18              王绍春              2015.2.19              5000              0              0              5000                                                2015.1.7              12000              0              0              12000                  19              王志国              2015.2.23              30000              0              0              30000                  20              王茜              2015.2.23              1000              0              0              1000                                                2015.2.9              4000              0              0              4000                  21              王南              2015.2.23              1000              0              0              1000                                                2015.2.3              4000              0              0              4000                  22              王瑞基              2014.12.17              10000              0              0              10000                                                2015.3.9              10000              0              0              10000                                                2014.12.12              10000              0              0              10000                  23              韩秀芳              2015.2.14              5000              0              800              4200                                                2015.3.25              5000              0              0              5000                                                2015.2.14              5000              0              0              5000                                                2015.2.14              10000              0              0              10000                                                2015.2.14              10000              0              0              10000                                                2015.2.14              10000              0              0              10000                                                2015.3.25              10000              0              0              10000                                                2015.2.14              10000              0              0              10000                                                2015.8.28              10000              0              0              10000                  24              张学贤              2014.5.26              10000              0              0              10000                                                2015.2.12              10000              0              0              10000                  25              徐善春              2015.2.14              20000              0              0              20000                  26              王军              2015.3.2              50000              0              30000              20000                                                2015.2.8              66500              0              0              66500                  27              汤贵芳              2015.4.1              10000              0              0              10000                  28              沈建兰              2015.2.25              20000              0              0              20000                                                2015.5.27              10000              0              0              10000                                                2014.9.10              10000              0              5000              5000                  29              宋金兵              2016.1.1              100000              0              30000              70000                                                2016.1.1              116200              0              0              116200                  30              徐宜兰              2015.6.3              56000              0              0              56000                                                2015.5.1（2014.10.10）              30000              0              0              30000                                                2015.5.1（2015.3.24）              80000              0              0              80000                  31              徐露              2014.6.3              80000              0              0              80000                  32              路胜荣              2014.7.14              4000              0              0              4000                                                2015.3.11              50000              0              0              50000                                                2014.5.9              7000              0              0              7000                  33              王保祥              2014.11.20              5000              0              0              5000                                                2014.9.1              10000              0              0              10000                  34              李志成              2014.11.15              5600              0              0              5600                                                2014.6.7              3852              0              0              3852                  35              邢广余              2014.3.23              20000              0              0              20000                                                2015.3.10              10000              0              0              10000                  36              韩桂香              2014.5.27              10000              0              0              10000                                                2014.5.19              10000              0              0              10000                                                2014.7.7              10000              0              0              10000                                                2014.5.12              10000              0              0              10000                                                2014.7.7              10000              0              0              10000                                                2015.3.22              20000              0              0              20000                                                2014.8.18              10000              0              0              10000                                                2015.3.22              20000              0              0              20000                                                2014.8.1              10000              0              0              10000                                                2014.8.18              20000              0              0              20000                                                2015.3.22              20000              0              0              20000                                                2014.12.5              20000              0              0              20000                  37              倪守城              2015.2.12              90000              0              0              90000                  38              成玉山              2015.2.17              10000              0              0              10000                                                2014.10.7              20000              0              0              20000                                                2014.12.7              10000              0              0              10000                                                2014.12.7              10000              0              0              10000                                                2015.3.27              5000              0              0              5000                                                2014.10.7              20000              0              0              20000                  39              姜左成              2015.2.21              30000              0              0              30000                  40              张桂云              2015.2.22              50000              0              0              50000                                                2015.8.1              45060              0              0              45060                                                2015.2.12              40000              0              0              40000                                                2015.2.22              50000              0              0              50000                                                2015.7.13              2000              0              0              2000                                                2015.2.22              80000              0              0              80000                  41              叶成林              2014.12.21              22400              0              0              22400                                                2014.12.29              10000              0              0              10000                  42              宋美明              2015.2.12              90000              0              0              90000                  43              陈昌万              2015.1.9              10000              0              0              10000                  44              张仕生              2014.12.6              100000              1800              0              100000                                                2014.11.11              100000              0              0              100000                                                2015.2.20              60000              0              0              60000                                                2015.1.7              100000              0              0              100000                                                2014.12.20              20000              0              0              20000                                                2014.6.14              10000              0              0              10000                  45              朱于洋              2014.7.22              10000              2160              0              10000                                                2014.12.6              10000              0              0              10000                                                2015.1.14              40000              0              0              40000                                                2015.1.14              40000              0              0              40000                                                2015.1.11              10000              0              0              10000                                                2015.2.2              40000              0              0              40000                                                2015.1.19              20000              0              0              20000                                                2015.2.2              40000              0              0              40000                                                2015.1.14              20000              0              0              20000                                                2014.7.8              20000              0              0              20000                                                2014.6.10              20000              0              0              20000                                                2014.7.18              20000              0              0              20000                                                2014.7.8              10000              0              0              10000                                                2014.6.28              100000              0              0              100000                                                2014.7.22              10000              0              0              10000                  46              喻志明              2014.11.26              5000              0              0              5000                                                2015.3.6              20000              0              0              20000                                                2014.7.6              5000              0              0              5000                                                2014.7.6              5000              0              0              5000                  合计                                            3128212              3960              70400              3057812      附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。