文书内容江苏省兴化市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1281刑初767号公诉机关兴化市人民检察院。被告人陈玲，女，1959年6月27日生，个体经营，住兴化市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月20日被兴化市公安局刑事拘留，同年5月27日被执行逮捕。现羁押于泰州市看守所。辩护人王卫宏，江苏兴玄武律师事务所律师。兴化市人民检察院以兴检诉刑诉[2019]754号起诉书指控被告人陈玲犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月22日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，于2019年12月13日公开开庭审理了本案。兴化市人民检察院指派检察员周少华出庭支持公诉。被告人陈玲及其辩护人王卫宏到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关起诉指控：2014年2月至2019年2月间，被告人陈玲未经有关部门批准，先后组织32个“会”，以民间“打会”的形式，向社会不特定人员葛红淦、查爱芳、王美芳等85人非法吸收资金计人民币4343385元，已支付会钱及用烟酒等折抵会钱共计809726元，造成实际损失人民币3533659元。案发后，被告人陈玲自动投案，如实供述自己所犯罪行。案发前，被告人陈玲主动退出部分赃款，取得部分集资参与人谅解。为支持上述指控，公诉机关提交了相关证据。并据此认为，被告人陈玲违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，涉嫌非法吸收公众存款罪。被告人陈玲自动投案，如实供述所犯罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人陈玲对起诉指控的罪名、犯罪事实均无异议，且签字具结，请求从轻处罚。被告人陈玲的辩护人提出如下辩护意见：对公诉机关指控的被告人陈玲的犯罪事实和罪名不持异议。但认为1.被告人陈玲具有自首情节，请求法庭依法减轻处罚。2.被告人陈玲自愿认罪认罚，并签署认罪认罚具结书，请求法庭依法减轻处罚。3.被告人陈玲归案后认罪态度较好，真诚悔罪，投案自首前、归案后归还部分会员的会钱，客观上减轻了自己违法行为所造成的社会危害后果，请求法庭依法从轻处罚。4.案发后，当地众多会员对被告人陈玲的犯罪行为表示谅解，纷纷在请愿书上签名，请求法庭从轻处罚。5.被告人陈玲主观恶性较小，且不具有人身危害性，属于可教育、挽救的对象，本着宽严相济的刑事政策，请求法庭依法从轻处罚。6.案发前，被告人陈玲一直遵纪守法，表现一贯良好，无任何违法犯罪记录及不良劣迹，系初犯、偶犯，请求法庭酌情从轻处罚。经审理查明：被告人陈玲于2014年2月至2019年2月期间，未经有关部门依法批准，先后组织32个“会”，以民间“打会”形式，向社会不特定人员葛红淦、查爱芳、王美芳等85人，非法吸收公众存款共计人民币4339345元，已支付会钱及用烟酒等折抵会钱共计人民币809726元，造成实际损失共计人民币3529619元。（具体详见追缴清单）案发后，被告人陈玲自动投案，如实供述自己所犯罪行，且签字具结。上述事实，被告人陈玲并无异议，且有证人葛红淦、查爱芳、王美芳等人的证言；书证：人口户籍信息表、房屋买卖协议、人民调解协议书、兴化市公安局出具的情况说明、扣押决定书、扣押的会单、协助查询财产通知书、江苏增值税普通发票、存量房买卖合同、扣押的账本、会单等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈玲未经有关部门批准，向社会不特定公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控被告人陈玲犯罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院依法予以支持。但对集资参与人曹正祥一节中相关数额的认定有误，本院结合被告人供述、证人证言、会单等证据依法予以纠正。案发后，被告人陈玲自动投案，如实供述自己所犯罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人陈玲签署认罪认罚具结书并当庭自愿认罪，亦可酌情从轻处罚；被告人陈玲归案后通过家属退还了部分会员的会钱，得到了部分会员的谅解，亦可酌情从轻处罚。关于辩护人提出的被告人陈玲“具有自首、认罪认罚、真诚悔罪、归案前后退还部分会员的会钱、取得部分会员谅解”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳，但被告人陈玲认罪认罚这一情节属可酌情从轻处罚而非减轻处罚情节。关于辩护人提出的被告人陈玲“主观恶性小、系初犯、偶犯，请求从轻处罚”的辩护意见，经查，本案犯罪数额巨大、涉及人数众多，且被告人陈玲组织“打会”时间跨度长、数量多、社会危害性较大、严重扰乱了当地的金融秩序，不存在主观恶性小的情形，亦不能认定为初犯、偶犯，故对上述辩护意见，本院不予采纳。综上，为严肃国家法制，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人陈玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月20日起至2022年7月19日止。罚金限于本判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、未退出的赃款人民币三百五十二万九千六百一十九元予以追缴，发还相关集资参与人（追缴清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 文人民陪审员  征晓凤人民陪审员  王 薇二〇一九年十二月三十一日法官 助理  袁晓强书 记 员  唐 蕙附：被告人陈玲非法吸收公众存款案明细表（追缴清单）（单位：元）            序号              集资参与人              吸收会钱              支付会钱              实际损失              备注                  1              葛红淦              153870              0              153870                                2              查爱芳              65022              1750              63272                                3              王美芳              31260              0              31260                                4              谭翠粉              18779              0              18779                                5              黄兰筱              45960              0              45960                                6              王珍明              96160              0              96160                                7              邹进桂              16979              0              16979                                8              黄翠香              50855              600              50255                                9              邹义银              40410              10420              29990                                10              曹洪华              39785              24098              15687                                11              解明义              54903              0              54903                                12              刘佩              18410              11215              7195                                13              宋小钱              64000              39000              25000                                14              季永年              38848              0              38848                                15              邹启华              27605              0              27605                                16              聂正红              53450              12410              41040                                17              杨洪和              41510              0              41510                                18              陈还娣              58170              0              58170                                19              唐桂荣              12750              5610              7140                                20              赵干风              45210              2500              42710                                21              张艮珍              15300              300              15000                                22              卢兰粉              9120              0              9120                                23              陈永杰              141540              0              141540                                24              葛建祥              83430              0              83430                                25              马传弟              69934              23812              46122                                26              孙成兰              61230              2000              59230                                27              顾扣年              18810              0              18810                                28              张俊仁              27000              0              27000                                29              王春梅              48000              23000              25000                                30              王友祥              36200              27625              8575                                31              **林              126840              1600              125240                                32              余凤英              58170              7500              50670                                33              万雪芹              331500              3100              328400                                34              张志萍              60000              1200              58800                                35              王学萍              71000              0              71000                                36              张米群              39000              10000              29000                                37              张阿兄              42400              3300              39100                                38              陆月秋              18810              10000              8810                                39              郝金莲              28500              0              28500                                40              黄燕              200000              140085              59915                                41              朱建荣              78780              78780              0                                42              顾桂英              122630              40750              81880                                43              张桂萍              97220              24775              72445                                44              邹扣红              45350              0              45350                                45              毛阿兄              22770              0              22770                                46              王根娣              49900              0              49900                                47              姚九英              65360              20305              45055                                48              邹进红              14190              0              14190                                49              卢兆钱              12750              0              12750                                50              顾孝宝              17920              5140              12780                                51              孙天红              17490              0              17490                                52              邹志玉              17250              2000              15250                                53              邹启东              13530              0              13530                                54              徐锦娟              58830              12036              46794                                55              陈粉艮              27390              10000              17390                                56              文执邹              31080              0              31080                                57              范以英              49650              1620              48030                                58              陆娟              52800              52500              300                                59              王建琴              37564              564              37000                                60              邹太昌              36120              300              35820                                61              邵秀红              30150              21200              8950                                62              王娟              55440              0              55440                                63              邹巧香              33720              0              33720                                64              许国兵              48180              0              48180                                65              陈建洲              48630              5000              43630                                66              邹生凤              18810              0              18810                                67              邹红云              30360              1000              29360                                68              ***              19800              10000              9800                                69              童爱俊              38940              0              38940                                70              耿如华              10500              500              10000                                71              任万前              68080              0              68080                                72              朱利琴              23660              10000              13660                                73              赵德兰              56520              180              56340                                74              魏建华              69300              900              68400                                75              朱建芳              9900              0              9900                                76              邹文傲              33600              0              33600                                77              姜建山              17490              0              17490                                78              任兰香              33600              0              33600                                79              杨玉森              30971              3971              27000                                80              曹正祥              69160              50120              19040                                81              邹加余              41250              0              41250                                82              王年翠              58890              0              58890                                83              况银兰              67860              54000              13860                                84              陆建芳              48380              42245              6135                                85              陆锦权              46860              715              46145                                合计              4339345              809726              3529619                    附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。