上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4735号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人孙某某，男，1963年11月24日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人章玉舟，上海市为平律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕3442号起诉书指控被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员陈某某出庭支持公诉，被告人孙某某及其辩护人章玉舟到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2012年4月、8月，上海岳卿资产管理有限公司(以下简称岳卿资产公司)及上海岳卿金融信息服务有限公司(以下简称岳卿金融公司)先后注册成立，实际经营地在上海市浦东新区世纪大道210号1001室。2014年11月始，被告人孙某某在担任岳卿金融公司南汇分部负责人期间，未依法取得国家有关部门批准，以销售岳卿资产公司华龄夏瑞等理财产品为名，采用业务员推销、发送传单、口口相传等公开宣传方式，与集资参与人签订《华龄夏瑞养老产业园债权转让协议》等书面合同，承诺固定年化收益率，通过线下门店吸引社会不特定公众投资。经审计，孙某某在担任岳卿金融公司南汇分部负责人期间，南汇分部共计吸收公众存款金额为人民币(以下币种均为人民币)3.50亿余元，截止案发在投金额为7,800余万元。2019年6月9日，被告人孙某某在上海市新收犯监狱被民警抓获，在审查起诉阶段如实供述主要犯罪事实。为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读并出示了证人证言、相关书证、司法鉴定意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，被告人孙某某的行为已构成非法吸收公众存款罪。孙某某具有坦白行为，可从轻处罚，提请本院对孙某某依法定罪处罚。被告人孙某某及其辩护人对上述指控均无异议。辩护人提出岳卿金融公司非法吸收公众存款的案件在孙某某的赌博罪服刑完毕之前已案发，现因客观原因导致孙某某不能数罪并罚，希望法庭在量刑时考虑该情节；孙在前罪羁押期间已经供述到自己是岳卿金融公司总经理非法吸收公众存款事实，可视为自首；希望法庭对孙从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2012年4月、8月，岳卿资产公司、岳卿金融公司先后注册成立，实际经营地在上海市浦东新区世纪大道210号1001室。2014年11月至2018年3月9日，被告人孙某某在担任岳卿金融公司南汇分部负责人期间，未依法取得国家有关部门批准，以销售岳卿资产公司华龄夏瑞等理财产品为名，采用业务员推销、发送传单、口口相传等公开宣传方式，与集资参与人签订《华龄夏瑞养老产业园债权转让协议》等书面合同，承诺10%-15%的固定年化收益率，通过线下门店吸引社会不特定公众投资。经审计，孙某某在担任岳卿金融公司南汇分部负责人期间，南汇分部共计吸收公众存款金额为3.50亿余元，截止案发在投金额为7,800余万元。2019年6月9日，被告人孙某某前罪所判处的刑期期满释放，当日因涉嫌本案犯罪在上海市新收犯监狱被公安民警抓获，到案后在审查起诉阶段如实供述主要犯罪事实。认定上述事实，有以下证据证明：1.上海市浦东新区市场监督管理局提供的档案机读材料、营业执照、工商登记资料等书证，证实岳卿金融公司、岳卿资产公司及资金往来的关联公司的基本情况。2.集资参与人钱振兴、岳慧芳、陈贵英等的证言、提供的债权转让协议等合同、POS单凭条、银行交易明细、上海市公安局浦东分局接受证据清单、周年庆活动方案、相关公告、通知等书证，证实被告人孙某某在岳卿金融公司担任南汇分部负责人期间，以销售岳卿资产公司华龄夏瑞等理财产品为名，采用业务员推销、发送传单、口口相传等公开宣传方式，与不特定社会公众签订相关理财协议，并承诺一定比例的固定收益回报，集资参与人通过POS机刷卡、银行转账等方式购买理财产品，后部分集资参与人的本息未能兑付的事实和金额情况。3.上海市公安局协助查询财产通知书，岳卿金融公司、岳卿资产公司银行账户交易明细，第三方付费通、富友等交易明细，岳卿资产公司留存资金汇总表及借款协议列表等，上海市公安局浦东分局鉴定聘请书，上海申威联合会计师事务所出具的司法会计鉴定报告，证实被告人孙某某涉及吸收公众资金的金额情况。4.同案关系人蔡立黾、谢韻英、汤晓舟等的供述，证人邬婷婷、林茹、秦怡、王玲卫、朱红、余强、孙飞、乔佳伟等的证言，证实被告人孙某某系岳卿金融公司南汇分部负责人，南汇分部销售活动方案、员工工资、提成奖金等都需要孙某某签字同意以及岳卿金融公司人员非法吸收公众存款的情况。5.上海市浦东新区人民法院刑事判决书、相关释放证明，证实被告人孙某某的前科情况。6.上海市公安局浦东分局出具的办案说明，证实被告人孙某某的到案经过。7.上海市公安局浦东分局调取的户籍资料，证实被告人孙某某的身份情况。8.被告人孙某某的供述,证实其对指控的犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人孙某某违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立，予以支持。经查，孙某某在因赌博犯罪被羁押期间，仅交代本人系岳卿金融公司负责人身份，并未供述非法吸收公众存款犯罪事实，因本案到案后在公安侦查阶段亦未作供述，不符合自首所成立要件；孙某某的非法吸收公众存款犯罪在前罪刑罚执行期间而不是执行完毕以后才发现，侦查机关于孙某某刑满释放当日才对孙以涉嫌非法公众存款刑事拘留，并不影响刑罚执行期间发现漏罪的认定，应当对孙某某予以数罪并罚。孙某某具有坦白情节，自愿认罪，对孙某某依法从轻处罚。辩护人要求从轻处罚的意见予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币五万元；连同原判对孙某某犯赌博罪判处的有期徒刑一年三个月，罚金人民币六千元，决定执行有期徒刑三年九个月，罚金人民币五万六千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月10日起至2021年12月9日止；罚金自本判决生效后一个月内缴纳，若前罪判处的罚金已缴纳不需再缴纳。)二、违法所得予以追缴或者责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊英人民陪审员  孙根祥人民陪审员  周国莲二〇一九年十二月二日书 记 员  徐 轶附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪并罚中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪并罚中有判处有期徒刑和管制的，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。