河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1060号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人付某，男，1974年10月15日出生于河南省郑州市，汉族，本科文化程度，平安人寿保险公司员工，户籍地郑州市中原区，现住郑州市中原区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月1日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年5月1日被逮捕。辩护人余林，河南良笛律师事务所律师。辩护人黄刘涛，河南良笛律师事务所实习律师。郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2019〕53号起诉书指控被告人付某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员周忠斌出庭支持公诉，被告人付某及其辩护人余林、黄刘涛到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市金水区人民检察院指控：河南华恒投资担保有限公司自2011年以来，以第三方公司借款为名，与投资人签订借款合同、协议的形式面向社会不特定对象吸收资金，2015年2月该公司资金链断裂开始停本付息。被告人付某于2012年7、8月份进入公司先后担任业务员、业务组长、风控部负责人、总经理助理职务。经司法会计鉴定：付某于2013年7月份担任组长，其下有赵志强、徐宝玲、周某。根据整理客户申报资料，付某担任组长期间所涉及的金额450000元，已兑付101400元，未兑付金额348600元；付某于2014年1月担任总经理助理主管项目部和风控部，2014年5月离开公司，其担任总经理助理期间公司涉及的吸收金额5105000元，已兑付金额697430元，未兑付金额4407570元。案发后，被告人付某主动到公安机关投案。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人付某的供述，集资参与人刘鹏飞、杨淑珍等人的陈述，证某、田某、孙某、周某、楚双敏等人的证言，司法会计鉴定意见，工资、业务表，工商登记资料，受案、到案经过，户籍证明等证据，认为被告人付某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人付某辩对公诉机关指控的事实及罪名无异议。其辩护人辩护称对鉴定意见书有异议，不能作为定案依据，付某系自首、从犯，请求对其从轻处罚。经审理查明：河南华恒投资担保有限公司（以下简称华恒公司）自2011年以来，以第三方公司借款为名，以与投资人签订借款合同、协议的形式面向社会不特定对象吸收资金，2015年2月该公司资金链断裂停止支付本息。被告人付某于2012年7、8月份进入该公司，先后担任业务员、业务组长、风控部负责人、总经理助理职务。经鉴定，被告人付某于2013年7月份担任业务组长，其下有业务经理赵志强、徐宝玲、周某。根据整理客户申报资料，付某担任组长期间所涉及的金额450000元，已兑付101400元，未兑付金额348600元；付某于2014年1月担任总经理助理主管项目部和风控部，2014年5月离开公司，其担任总经理助理期间公司涉及的吸收金额5105000元，已兑付金额697430元，未兑付金额4407570元。案发后，被告人付某主动到公安机关投案。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.集资参与人刘鹏飞证明，2014年春节时，其有一张承兑汇票让楚凤湘帮其兑钱，楚凤湘说可以，但是想先用30万元，用三个月，每月给其利息，其同意了，后楚凤湘给其拿了三份合同，其才知道她是用去完成自己拉资金的任务了，后楚凤湘给了其9千元的利息后不再给了，其去她所在的华恒公司才知道公司出事了。2.集资参与人杨淑珍证明，2013年6月左右，其参加同学聚会时，其的一个同学张宝英介绍自己是河南华恒投资担保有限公司的高管，说他们公司很有实力，老板很有能力，在他们公司投资没有任何风险，后其到了华恒公司参观，张宝英和她的同事王素红等人接待了其，其就在他们公司投了15万元，约定月息1分5，其把钱转到了孙某的账户，到2014年9月，其陆续往里面投了91万元，刚开始都是按时支付利息，到2015年3月，公司开始不能正常付息，张宝英跟其说公司出事了，其就到公司找他们要钱，当时还有很多人都是其这种情况，公司法人楚凤湘和高管关晓辉一直安抚客户，承诺会还钱。其和其他人就回去等，但是一直也没有收到钱。集资参与人柴金凤、戚锦华、温惠珍、于桂云、周艳梅等人均对其通过熟人介绍、口口相传等方式到河南华恒投资担保有限公司投资的事实。3.孙某证实，其于2014年3、4月份被华恒公司的总经理楚凤湘任命为财务副总，王素红、付某是总经理助理，付某负责公司项目、行政和风控，公司的运营方式、融资业务和对外借款都是楚凤湘、王建新、王素红、付某开会决定的。4.王素红证实，2011年6、7月份，其经人介绍到华恒公司做业务员，2012年被总经理楚凤湘任命为理财小组组长，2013年与付某同时被任命为总经理助理。其公司有执行董事是王建新，财务总监孙某，业务副总王素红，融资部组长张宝英、刘银菊等，会计翟云夕等人。其公司的运营流程是，有借款企业来公司借款，楚凤湘安排项目部、风控部去考察，然后把借款企业的资金需求量安排给全体员工，任务分解后各自出去找关系拉资金，客户投资并和公司签订投资理财合同，将投资款转到孙某或马晓丽的账户，再从公司转给借款方。张宝英、翟云夕等亦对上述事实予以证实，与上述证据相互印证。5.鉴定意见证实，经河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定，被告人付某于2013年7月份担任业务组长，其下有业务经理赵志强、徐宝玲、周某。根据整理客户申报资料，付某担任组长期间所涉及的金额450000元，已兑付101400元，未兑付金额348600元；付某于2014年1月担任总经理助理主管项目部和风控部，2014年5月离开公司，其担任总经理助理期间公司涉及的吸收金额5105000元，已兑付金额697430元，未兑付金额4407570元。6.受案、到案经过证明，2019年4月1日被告人付某主动到公安机关投案。7.户籍证明和无犯罪记录证明证实，被告人付某的身份情况及案发前无违法犯罪记录。8.被告人付某的供述，其2012年应聘到华恒公司工作，刚开始是做业务员，后来做理财部经理，主要负责接待来投资的客户，后被提拔为业务总监，属于吸收资金的负责人之一，当时其手下有徐宝玲、赵志强等四个业务员，再后来其任总经理助理，负责公司风控业务和行政工作，同时还兼顾融资业务，一般借款人向其公司借款，风控部门就会去考察，考察没问题就由其报给董事会。2014年5月，其从华恒公司离职。本院认为：被告人付某伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控付某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于辩护人提出的对鉴定意见书有异议，不能作为定案依据的辩护意见，经查，认定本案被告人犯非法吸收公众存款罪的犯罪数额是经侦查机关委托有资质的审计机构依据集资参与人报案材料、银行流水等证据作出的鉴定意见，程序合法，客观公正，应予以认定，故对上述辩护理由不予采纳。关于辩护人提出的系从犯的辩护意见，经查，被告人付某伙同他人共同实施的非法吸收公众存款的犯罪行为中，付某先后担任业务员、业务组长、风控部负责人、总经理助理等职务，系犯罪行为的主要实施者、管理者，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。故对上述辩护意见不予采纳。关于辩护人提出的构成自首的辩护意见，经查，被告人付某在案发后主动投案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，可以减轻处罚，对上述辩护意见予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人付某依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人付某系自首，予以减轻处罚。根据被告人付某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人付某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月1日至2021年9月30日。罚金于判决生效后五日内向本院一次缴纳）。二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  邢会萍人民陪审员  邹辉琳二〇一九年十二月十日书 记 员  刘艳清