江西省南昌市新建区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)赣0112刑初477号 公诉机关南昌市新建区人民检察院。 被告人喻云云，女，1998年5月9日出生于江西省南昌市，汉族，大专文化，案发前系南昌家满惠健康管理有限公司业务员，住南昌市新建区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月21日被取保候审，本院于2019年12月11日决定继续取保候审。 指定辩护人潘喜铅，南昌市新建区法律援助中心律师。 被告人方高民，男，1993年9月3日出生于江西省南昌市，汉族，高中文化，案发前系南昌家满惠健康管理有限公司业务员，住南昌市新建区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月20日被刑事拘留，同年9月24日被逮捕，现羁押于南昌市新建区看守所。 指定辩护人陈高峰，南昌市新建区法律援助中心律师。 被告人邓艳红，女，1990年7月21日出生于江西省南昌市，汉族，高中文化，案发前系南昌家满惠健康管理有限公司业务员，住南昌市新建区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月20日被刑事拘留，同年9月24日被逮捕，现羁押于南昌市第一看守所。 指定辩护人赵程红，南昌市新建区法律援助中心律师。 被告人徐彦威，男，1998年12月6日出生于江西省南昌市，汉族，大专文化，案发前系南昌家满惠健康管理有限公司业务员，住南昌市红谷滩新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月23日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕，现羁押于南昌市新建区看守所。 辩护人梅俊，江西锦成律师事务所律师。 南昌市新建区人民检察院以新检一部刑诉[2019]5号起诉书指控被告人喻云云、方高民、邓艳红、徐彦威犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市新建区人民检察院指派检察员甘某出庭支持公诉，被告人喻云云及指定辩护人潘喜铅，被告人方高民及指定辩护人陈高峰，被告人邓艳红及指定辩护人赵程红，被告人徐彦威及其辩护人梅俊到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年2月至4月，被告人喻云云、方高民、邓艳红、徐彦威先后入职南昌家满惠健康管理有限公司（以下简称“南昌家满惠公司”）担任客服顾问，负责发展、吸引客户，在明知南昌家满惠公司在未经国家金融管理部门批准，没有取得国家相关部门颁发的金融许可证的情况下，通过在马路边、公园、菜场或公司楼下提供特价商品方式吸引客户到公司，以宣传居家养老的名义，向社会不特定人群吸纳资金，对客户承诺投资期限内回报利息。被告人喻云云、方高民、邓艳红、徐彦威除领取每月底薪及津贴之外，在客户的投资款中获取提成。南昌家满惠公司非法吸收公众存款的产品分别为一年期和三个月的两种《艺术品交易合同》和《居家服务合同》，年化收益率为9％至13．5％不等。吸纳的资金统一由公司财务存至以姜浩（已起诉）为户名开立的公司账户后，再转入南京华晚集团账户，公司财务每月以返利形式发放利息至投资者预留的银行账户。从2017年5月至2018年5月，南昌家满惠公司吸收不特定对象存款152笔，人民币372万元。其中被告人喻云云非法吸收公众存款97万元，获取工资、返利、利息等共计33888.55元；被告人方高民吸收公众存款达84万元，获取工资、返利、利息36816.88元；被告人邓艳红吸收公众存款达84万元，获取工资、返利、利息29648.89元；被告人徐彦威吸收公众存款64万元，获取工资、返利、利息29614.15元。 2019年8月20日，被告人喻云云、方高民、邓艳红到南昌市公安局新建分局投案。2019年9月23日，被告人徐彦威到南昌市公安局新建分局投案。被告人到喻云云、方高民、邓艳红、徐彦威到案后自愿如实供述自己的犯罪事实。 公诉机关认为，南昌家满惠健康管理有限公司违反国家金融管理法律规定,未经有关部门批准，以提供居家养老服务为名，向社会不特定人群吸收资金,扰乱金融管理秩序，且该公司以非法吸收公众存款为主要活动，被告人喻云云、方高民、邓艳红、徐彦威在担任客服专员期间，喻云云个人吸收不特定对象存款人民币97万元，方高民个人吸收不特定对象存款人民币84万元，邓艳红个人吸收不特定对象存款人民币84万元，徐彦威个人吸收不特定对象存款人民币64万元，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处被告人喻云云一年以上一年六个月以下有期徒刑，因其处于哺乳期,建议适用缓刑，并处二万元以上五万元以下罚金；建议判处被告人方高民十个月以上一年二个月以下有期徒刑，并处二万元以上五万元以下罚金；建议判处被告人邓艳红十个月以上一年二个月以下有期徒刑，并处二万元以上五万元以下罚金；建议判处被告人徐彦威八个月以上十一个月以下有期徒刑，并处二万元以上五万元以下罚金。并提供了被害人张某、谭某、熊某、刘某、邹某、李某等人的陈述，被告人及同案人的供述，劳动合同，汇总明细表，非吸材料，投资合同，归案经过、户籍信息，认罪认罚具结书及量刑建议书等证据，足以认定。 被告人喻云云对指控的犯罪事实、罪名均未提出异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，其辩护人提出被告人喻云云主动到公安机关投案，并如实供述，具有自首情节，并签署了认罪认罚具结书，在实施犯罪过程中系从犯、初犯，要求从轻处罚的辩护意见。 被告人方高民对指控的犯罪事实、罪名均未提出异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，其辩护人提出被告人方高民主动到公安机关投案，并如实供述，具有自首情节，并签署了认罪认罚具结书，在实施犯罪过程中系从犯、初犯，要求从轻处罚的辩护意见。 被告人邓艳红对指控的犯罪事实、罪名均未提出异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，其辩护人提出被告人邓艳红主动到公安机关投案，并如实供述，具有自首情节，并签署了认罪认罚具结书，在实施犯罪过程中系从犯、初犯，要求从轻处罚的辩护意见。 被告人徐彦威对指控的犯罪事实、罪名均未提出异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，其辩护人提出被告人徐彦威主动到公安机关投案，并如实供述，具有自首情节，并签署了认罪认罚具结书，在实施犯罪过程中系从犯、初犯，要求从轻处罚的辩护意见。 经审理查明的事实、证据与公诉机关指控一致，在审理期间，被告人喻云云预交罚金，退还非法所得人民币33888.55元，被告人方高民预交罚金，退还非法所得人民币36817.88元，被告人邓艳红预交罚金，被告人徐彦威预交罚金，退还非法所得人民币29614.15元。 本院认为，南昌家满惠健康管理有限公司违反国家金融管理法律规定,未经有关部门批准，以提供居家养老服务为名，向社会不特定人群吸收资金,扰乱金融管理秩序，且该公司以非法吸收公众存款为主要活动，被告人喻云云、方高民、邓艳红、徐彦威在担任客服专员期间，喻云云个人吸收不特定对象存款人民币97万元，方高民个人吸收不特定对象存款人民币84万元，邓艳红个人吸收不特定对象存款人民币84万元，徐彦威个人吸收不特定对象存款人民币64万元，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。庭审中，公诉机关及被告人喻云云、方高民、邓艳红、徐彦威的辩护人均提出四被告人具有自首情节，并当庭认罪，签署了认罪认罚具结书，在共同犯罪中系从犯，无前科劣迹的公诉意见和辩护意见与庭审查明的事实、证据相符，予以支持和采纳，依法从轻处罚。被告人喻云云处于哺乳期，其所在社区矫正机关同意接受社区矫正，可以适用缓刑。被告人喻云云、方高民、邓艳红、徐彦威在公诉机关签署了认罪认罚具结书，公诉机关向本院提出的量刑建议，因被告人喻云云处于哺乳期，建议判处一年以上一年六个月以下有期徒刑，适用缓刑，并处二万元以上五万元以下罚金；被告人方高民、邓艳红判处十个月以上一年二个月以下有期徒刑，并处二万元以上五万元以下罚金；被告人徐彦威判处八个月以上十一个月以下有期徒刑，并处二万元以上五万元以下罚金的量刑建议，符合法律规定，对被告人喻云云、邓艳红的量刑建议，予以支持，但被告人方高民、徐彦威预交罚金，并退还非法所得，量刑建议予以调整。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人喻云云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）； （缓刑考验期从判决确定之日起计算） 二、被告人方高民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日起至2020年5月19日止。） 三、被告人邓艳红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日起至2020年6月19日止。） 四、被告人徐彦威犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日起至2020年4月22日止。） 五、追缴被告人喻云云非法所得人民币33888.55元（已缴纳），追缴被告人方高民非法所得人民币36816.88元（已缴纳），追缴被告人邓艳红非法所得人民币29648.89元，追缴被告人徐彦威非法所得人民币29614.15元（已缴纳），按集资参与人的集资额比例返还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡 勇 人民陪审员  涂春莲 人民陪审员  符垂珍 二〇一九年十二月三十一日 法官助理  李宜 书记员  程珑 附相关法律条文： 第一百七十六条〖非法吸收公众存款罪〗 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库。 第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款、第三款 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款、第三款 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。