安徽省蚌埠市蚌山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0303刑初305号 公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。 被告人沈萌，男，1965年9月18日出生于安徽省蚌埠市，汉族，大专文化，蚌埠市锦程汽车销售服务有限公司法定代表人，户籍地蚌埠市龙子湖区，住蚌埠市蚌山区，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2018年12月14日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，2019年1月17日被蚌埠市蚌山区人民检察院批准逮捕，同日由蚌埠市公安局蚌山分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市看守所。 辩护人张慧燕，安徽南山松律师事务所律师。 辩护人范永潭，安徽易润律师事务所律师。 蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉〔2019〕231号起诉书指控被告人沈萌犯合同诈骗罪，于2019年7月17日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年12月11日公开开庭审理了本案。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员施某出庭支持公诉。被告人沈萌及其辩护人张慧燕、范永潭均到庭参加诉讼。在本院审理期间，公诉机关以补充证据为由，建议延期审理一次，本院予以准许。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2015年3月，被告人沈萌在资不抵债的情况下，为了从蚌埠农村商业银行贷款，谎称用价值500万元的汽车作为反担保物，并将伪造的汽车合格证质押给安徽中海融资担保有限公司（以下简称中海担保公司），骗取中海担保公司为其所有的蚌埠锦程汽车销售服务有限公司（以下简称锦程汽车公司）担保，并支付36万元担保费，使锦程汽车公司顺利贷款1000万元。贷款到账后，沈萌全部用于偿还民间借贷的调头资金。贷款期间，沈萌私自将抵押车辆全部销售。贷款到期后，沈萌不予偿还，蚌埠农村商业银行将中海担保公司在银行的1000万元保证金扣划，用于代偿锦程汽车公司贷款。扣除支付的36万元担保费，沈萌诈骗中海担保公司的964万元，至今未还。 2018年12月14日，被告人沈萌主动到蚌埠市公安局蚌山分局投案，并如实供述自己所犯罪行。 针对上述指控的事实，公诉机关向法庭提交了受案登记表、立案决定书、户籍信息、到案经过、机动车整车出厂合格证、营业执照、委托担保合同、最高额反担保抵押合同、最高额保证合同、流动资金借款合同及票据、银行承兑协议及票据、锦程汽车公司及沈萌银行账户流水等书证，蚌埠市公安司法鉴定中心鉴定文书，证人证言，被告人的供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人沈萌以非法占有为目的，在签订合同过程中，以伪造的产权证明作担保，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪。提请本院依法惩处。 被告人认为贷款是锦程汽车公司的行为，不是其个人行为，认为其不构成合同诈骗罪，汽车合格证做担保中海担保公司是知情并同意的。其与中海担保公司系经济纠纷，不是诈骗。 辩护人对公诉机关指控的事实及罪名有异议，认为本案证据不足，被告人不构成合同诈骗罪。 经审理查明：2015年3月，被告人沈萌在资不抵债的情况下，为了从蚌埠农村商业银行贷款，谎称用价值500万元的汽车作为反担保物，并将伪造的汽车合格证质押给中海担保公司，骗取中海担保公司为其所有的锦程汽车公司担保，并支付36万元担保费，使锦程汽车公司顺利贷款1000万元。贷款到账后，沈萌全部用于偿还民间借贷的调头资金。贷款期间，沈萌私自将抵押车辆全部销售。贷款到期后，沈萌不予偿还，蚌埠农村商业银行将中海担保公司在银行的1000万元保证金扣划，用于代偿锦程汽车公司贷款。扣除支付的36万元担保费，沈萌诈骗中海担保公司964万元，至今未还。 2018年12月14日，被告人沈萌主动到蚌埠市公安局蚌山分局投案，并如实供述自己所犯罪行。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书证明：2018年10月29日，马超报警称，2015年4月期间，沈萌通过中海担保公司的担保，为自己的锦程汽车公司从蚌埠农商行贷款1000万元，2016年贷款到期至今没还，现发现锦程汽车公司贷款时提供的部分汽车合格证是伪造的，抵押物不知去向。2018年11月5日，蚌埠市公安局蚌山分局决定对锦程汽车公司合同诈骗案立案侦查。 2、户籍信息证明：被告人沈萌的年龄等基本情况，案发时沈萌已达到完全刑事责任年龄。 3、到案经过证明：2018年12月14日，被告人沈萌到蚌埠市公安局蚌山分局投案。 4、营业执照、委托担保合同、最高额反担保抵押合同、最高额保证合同、流动资金借款合同及票据、银行承兑协议及票据证明：沈萌是锦程汽车公司法定代表人以及其抵押价值500万元的车辆给中海担保公司，并将车辆合格证交给中海担保公司，以使中海担保公司为其从蚌埠农商行长青支行贷款1000万元提供担保。 5、蚌埠市锦程汽车销售服务有限公司及沈萌银行账户流水、大成公司记账回执、陈某银行流水、借款协议证明：沈萌收到1000万元贷款及支出情况。 6、支付担保费、利息说明及凭证证明：沈萌已支付中海担保公司36万元担保费，支付银行利息531933.33元。 7、机动车整车出厂合格证47份证明：锦程汽车公司向中海担保公司提供的用于质押的机动车合格证。 8、关于汽车合格证的情况说明、回复函、调取证据通知书、清单及机动车整车出厂合格证证明：沈萌提供给中海担保公司的47辆汽车合格证是伪造的。 9、贷款总额说明、民间借贷说明、经营状况说明及凭证证明：锦程汽车公司处于亏损状态，锦程汽车公司及沈萌均负有债务。 10、还款证明、电子转账凭证、还款凭证证明：中海担保公司已代偿锦程汽车公司贷款1000万元。 11、调取证据通知书、房产信息、协助查封通知书、商品房买卖合同证明：沈萌名下资产情况及被查封情况。 12、汽车销售发票证明：沈萌提供的机动车合格证抵押的车辆在贷款前后全部销售。 13、鉴定文书，鉴定意见通知书等证明：沈萌提供的机动车合格证上的印文不是印章直接盖印形成。 14、证人杜某的证言证明：沈萌提供汽车合格证彩印件作为质押物，骗取中海担保公司为其提供担保从蚌埠农商行贷款1000万元，到期不还，致使中海担保公司代偿1000万元。 15、证人沈某的证言证明：锦程汽车公司处于亏损状态，沈萌贷款是用来偿还民间借贷的调头资金，主要是还给胡某了，不是用于公司运营。现公司资金链断裂，无法偿还贷款。 16、证人方某的证言证明：沈萌与大成公司的汽车购销合同是虚假的，只是从大成公司过个账。 17、证人张某的证言证明：沈萌与大成公司的汽车购销合同是虚假的，只是从大成过个账。金额是800万元，分为500万元和300万元两笔转给锦程公司。 18、证人李某的证言证明：2015年沈萌向银行贷款1000万元，提供给中海担保公司几十辆奔腾汽车的合格证进行的质押，由中海公司进行担保。沈萌到期未还，银行将中海担保公司的1000万元保证金用于代偿贷款。 19、证人胡某的证言证明：沈萌经常从其处借款调头。2015年沈萌从其处借了700万元，现已还清。 20、证人陈某的证言证明：2015年3月26日沈萌给其转200万元，其中100万元是通过其转给张明的事实。 21、证人陆某的证言证明：2015年3月24日沈萌从张明的兴海公司借款200万，后通过陈某账户还给张明100万元。 22、被告人沈萌的供述与辩解证明：其在办理2015年蚌埠农商行1000万元贷款以前，已欠5000多万元贷款，其谎称用价值500万元的汽车抵押，并将伪造的汽车合格证质押给中海公司，骗取中海担保公司为其担保从蚌埠农商行贷款1000万元，用于偿还民间借贷的调头资金。贷款期间，其将抵押车辆全部销售。贷款到期后，一直未予偿还。 本院认为：被告人沈萌以非法占有为目的，在签订合同过程中，以伪造的证明作担保，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪。应依法惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。被告人沈萌认为贷款是锦程公司的行为，不是其个人行为，汽车合格证做担保中海担保公司是知情并同意的，其与中海公司系经济纠纷，不是诈骗，认为其不构成合同诈骗罪。辩护人对公诉机关指控的事实及罪名有异议，认为本案证据不足，被告人不构成合同诈骗罪。经查，不仅报案人马超报警称，2015年4月期间，系沈萌通过中海担保公司的担保，为自己的锦程汽车公司从蚌埠农商行贷款1000万元，现发现锦程汽车公司贷款时提供的部分汽车合格证是伪造的，且证人杜某、方某等人的证言、鉴定文书及被告人在侦查机关的供述等证据均能够予以证明，被告人沈萌为了贷款并将伪造的汽车合格证质押给中海担保公司，骗取中海担保公司为其担保从蚌埠农商行贷款，被告人的行为构成合同诈骗罪，被告人及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条，第六十四条、第四十七条的规定，判决如下： 一、被告人沈萌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月14日起至2029年6月13日止。罚金于判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、追缴被告人沈萌违法所得人民币964万元，返还安徽中海融资担保有限公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长 张 勇 审判员 郭德峰 审判员 王 林 二〇一九年十二月十三日 书记员 杨柳倩 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。