河北省邢台市桥西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0503刑初173号 公诉机关河北省邢台市桥西区人民检察院。 被告人高建霖，男，1990年11月24日出生，汉族，初中文化，个体经营，户籍所在地福建省福州市福清市，住湖南省湘潭市市。2012年9月3日因犯诈骗罪被福建省福清市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。2018年7月13日因涉嫌诈骗罪被邢台市公安局矿业分局刑事拘留，同年8月17日被邢台市公安局矿业分局执行逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。 辩护人康荣光，河北章理桥律师事务所律师。 被告人成某波，绰号“小金”、“波妹子”，男，1987年1月15日出生，汉族，小学文化，务工，户籍所在地湖南省湘潭市市，租住于湖南省市。2018年7月11日因涉嫌诈骗罪被邢台市公安局矿业分局刑事拘留，同年8月17日被邢台市公安局矿业分局执行逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。 被告人叶某某，男，1985年9月×××日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地及住址湖南省湘潭市市。2018年7月13日因涉嫌诈骗罪被邢台市公安局矿业分局刑事拘留，同年8月17日被邢台市公安局矿业分局执行逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。 被告人文某辉，男，1987年8月×××日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地湖南省湘潭市市，住湖南省市。2018年7月13日因涉嫌诈骗罪被邢台市公安局矿业分局刑事拘留，同年8月17日被邢台市公安局矿业分局执行逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。 被告人黄玉芳，男，1983年1月31日出生，汉族，初中文化，个体经营，户籍所在地福建省泉州市丰泽区，住福建省泉州市丰泽区。2018年8月26日因涉嫌诈骗罪被邢台市公安局矿业分局刑事拘留，同年9月25日被邢台市公安局矿业分局执行逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。 辩护人张磊，河北章理桥律师事务所律师。 辩护人吴庆扬，福建世礼律师事务所律师。 被告人陈某珑，男，1989年12月9日出生，汉族，初中文化，案发前系泉州奋发电子科技有限公司法定代表人，户籍所在地福建省泉州市南安市，住泉州市凤德区。2018年9月5日因涉嫌诈骗罪被邢台市公安局矿业分局刑事拘留，同年9月25日被邢台市公安局矿业分局执行逮捕。2019年10月28日被本院取保候审。 辩护人赵晓敏，河北十力（广平）律师事务所律师。 被告人纪某霖，男，1989年3月3日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地福建省泉州市南安市，住福建省南安市。2018年11月9日因涉嫌诈骗罪被邢台市公安局矿业分局刑事拘留，同年12月13日被邢台市公安局矿业分局执行逮捕。2019年9月5日被本院取保候审。 辩护人李宁，河北章理桥律师事务所律师。 河北省邢台市桥西区人民检察院以邢西检公诉刑诉［2019］131号起诉书指控被告人高建霖犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、被告人成某波、叶某某、文某辉犯诈骗罪、被告人黄玉芳、陈某珑、纪某霖犯妨害信用卡管理罪，于2019年5月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邢台市桥西区人民检察院指派检察员常振合出庭支持公诉，被告人高建霖及其辩护人康荣光、被告人成某波、叶某某、文某辉、被告人黄玉芳及其辩护人张磊、吴庆扬、被告人陈某珑及其辩护人赵晓敏、被告人纪某霖及其辩护人李宁、到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邢台市桥西区人民检察院指控，一、2018年1月至7月，被告人高建霖在湖南省湘潭市市期间，通过网络了解到有人高价收购银行卡四件套（银行卡、手机卡、Ｕ盾和身份证件信息），并认识了收购银行卡的被告人黄玉芳、纪某霖等人。后高建霖开始办理各种银行卡对外出售牟利，其在出售银行卡过程中，发现出售出去的银行卡可能被用于不正当用途，且卡内有频繁大额资金往来，遂想到可以通过将其销售出去的银行卡采取挂失和补卡业务，进而将该银行卡中他人的钱财取出。随后，高建霖先后认识了被告人叶某某、成某波、文某辉等人，并与其三人一起商议，由三人分别以个人名义去各大银行办理银行卡四件套，随后由其负责联系对外销售给黄玉芳、纪某霖等人牟利。叶某某、成某波、文某辉等人在将办好的银行卡交给高建霖时会得到200元到500元不等的好处费。同时高建霖在将银行卡售出去以后，又通过手机银行、电话等方式实时查询所售银行卡内的资金流转情况，当发现卡内有大额资金汇入时，高建霖即通过电话先将该卡挂失，随后立即通知办卡人去银行办理挂失及补卡业务，以将该卡内钱款非法占为己有。高建霖并与叶某某、成某波、文某辉等人协议在其出售出去的银行卡通过挂失、补卡获利后，即与高建霖按三七分至五五分提成。至此，四被告人以对外销售银行卡，并通过挂失、补卡的方式共同骗取持卡人的钱款。其中，2018年5月6日和6月4日，高建霖即两次通知成某波去银行以挂失和补卡的方式共骗取持卡人钱款人民币27735元。其中，成某波办理银行卡6套，叶某某办理银行卡50余套，文某辉办理银行卡40余套，高建霖本人办理银行卡30余套。经查，高建霖共对外销售银行卡170余套，其中，销售给黄玉芳12套，销售给纪某霖8套。 二、2018年1月至5月间，被告人黄玉芳通过从高建霖、贾铁锁（另案处理）等人处购进银行卡四件套共计90余套，并以高价转卖于他人从中牟利。2018年4月，被告人陈某珑通过从贾铁锁（另案处理）处购进银行卡四件套，并以高价转卖给苏绿山（另案处理），从中赚取差价，共销售银行卡四件套29余套。2018年6月，被告人纪某霖通过从高建霖处购买8套银行卡四件套，并以高价转卖于他人从中牟利。 被告人高建霖、叶某某、文某辉于2018年7月12日被公安机关抓获归案，被告人成某波于2018年7月10日被公安机关抓获归案，被告人黄玉芳于2018年8月19日被公安机关抓获归案，被告人陈某珑于2018年8月29日被公安机关抓获归案，被告人纪某霖于2018年11月6日被公安机关抓获归案。 公诉机关针对上述指控的犯罪事实，向法庭提供了被告人的供述和辩解、证人证言、书证、视听资料、银行转账、取款记录、搜查扣押笔录、手机微信聊天、转账截图等证据。公诉机关认为，被告人高建霖、成某波、叶某某、文某辉共同骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究各被告人的刑事责任；被告人高建霖、黄玉芳非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人陈某珑、纪某霖非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究各被告人的刑事责任。 被告人高建霖对公诉机关指控其诈骗的犯罪事实无异议，当庭表示认罪。对公诉机关指控其妨害信用卡管理的犯罪事实部分有异议，辩解称该部分指控与事实不符，当庭表示不认罪。辩护人提出的辩解意见是，对公诉机关指控高建霖犯诈骗罪不持异议，被告人在诈骗过程中所起作用不大，只是向诈骗被害人钱财的人员出售了自己的银行卡，被害人与被告人以往素无过节和矛盾，案发是系他人造成的。被告人的行为只是诈骗过程中的一个环节，所起作用及其微小，案发后被告人已经赔偿被害人经济损失，并取得对方谅解，且当庭自愿认罪，属于坦白。公诉机关指控高建霖犯妨害信用卡管理罪的指控不成立。1、公诉机关指控被告人非法持有信用卡达到数额巨大而构成妨害信用卡管理罪，但是通过庭审，高建霖为了达到骗取他人钱财目的，与叶某某、文某辉等人商议，其三人实名办理银行储蓄卡，三人分别按照高建霖的指挥将办理完毕的银行储蓄卡通过顺丰快递邮寄给收购银行卡的人，高建霖再以每张卡200元至500元不等支付给成某波、叶某某、文某辉等人，当发现卡内有的大额资金汇入时，高建霖通知卡主挂失，将卡内的钱款非法占为己有，被告人高建霖再将卡内的钱按三七分或五五分成，由此可以看出，其四人出售的银行卡都是本人实名办理的银行卡。2、黄玉芳等人非法收购银行卡四件套，再以高价转让他人谋利。3、四人办理的银行卡是高建霖填好快递单，成某波等人拿快递单自己邮寄，四人互有分工，高建霖是和团伙成员一起向外出售银行卡，是团伙自己实名办理的银行卡，并非收购其他人的银行卡。高建霖没有持有他人信用卡的行为，其团伙只是想通过补卡挂失的行为非法占有银行卡内的钱财，而本罪规定的是必须是持有他人信用卡才构成此罪，本案被告人的行为是将自己的银行卡出售，并没有出售他人的银行卡，因此高建霖只是违反了一般性法律规定，并不构成妨害信用卡管理罪。4、本案中王某2通过微信和支付宝（绑定农业银行卡）向高建霖银行卡共转款33笔，金额在10万元左右，证明本案所涉作案车辆系王某2出资购买车辆，并非高建霖个人出资购买用于作案的车辆。辩护人提交下列证据：谅解书、和解协议书、中国农业银行分户账。 被告人成某波当庭表示认罪，对公诉机关指控的犯罪事实，部分有异议，其辩解称，其只认识叶某某，并未同其他人商议过，其办理了四套银行卡但未得到好处费，在其办理好银行卡后就交给了叶某某，至于银行卡的去处及用途，其不清楚，最后叶某某通知其去补卡后，其将银行卡内钱款交给叶某某，叶某某给其提成。获利共计11,000余元。 被告人叶某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，当庭表示认罪。 被告人文某辉对公诉机关指控的犯罪事实无异议，当庭表示认罪。 被告人黄玉芳当庭表示认罪，其对公诉机关指控的犯罪事实第一起中高建霖销售给其银行卡12套，辩解称系帮忙介绍的，并未从中赚取差价，银行卡邮寄到什么地方其也不清楚。第二起中指控其购进银行卡四件套的数额有异议，其称后期就没有参与。辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控罪名不持异议，但就本案指控被告人非法持有78套银行卡的犯罪事实证据不足。被告人没有前科，一贯表现良好，到案后如实供述犯罪事实，认罪悔罪。在蔡志洋和贾铁锁交易过程中，系从犯、帮助犯作用，可以比照主犯从轻、减轻处罚。 被告人陈某珑对公诉机关指控的犯罪事实无异议，当庭表示认罪。辩护人提出的辩护意见是，被告人主观恶性较小，没有获利，是受他人诱惑。被告人应视为自首，其本人不知道已被公安机关网上追逃，过程中并无抗拒抓捕行为，且如实供述其罪行，认罪态度较好，系初犯、偶犯，平时一贯表现良好，希望法庭可以从轻处罚。 被告人纪某霖对公诉机关指控的犯罪事实无异议，当庭表示认罪。辩护人提出的辩护意见是，被告人归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；被告人当庭认罪认罚，有积极的悔罪表现，酌情予以从轻处罚；被告人纪某霖系初犯、偶犯，主观恶性小，由于其家庭经济困难，且法律意识淡薄才走上了犯罪道路；被告人纪某霖罪行较轻，社会危害性较小，建议法院对其从轻处罚。 经审理查明，一、2018年1月至7月，被告人高建霖在湖南省湘潭市市期间，通过网络了解到有人高价收购银行卡四件套（银行卡、手机卡、Ｕ盾和身份证件信息），并认识了收购银行卡的被告人黄玉芳、纪某霖等人。后高建霖开始办理各种银行卡对外出售牟利，其在出售银行卡过程中，发现出售出去的银行卡可能被用于不正当用途，且卡内有频繁大额资金往来，遂想到可以通过将其销售出去的银行卡采取挂失和补卡业务，进而将该银行卡中他人的钱财取出。随后，高建霖先后认识了被告人叶某某、成某波、文某辉等人，并与其三人一起商议，由三人分别以个人名义去各大银行办理银行卡四件套，随后由其负责联系对外销售给黄玉芳、纪某霖等人牟利。叶某某、成某波、文某辉等人在将办好的银行卡交给高建霖时会得到200元到500元不等的好处费。同时高建霖在将银行卡售出去以后，又通过手机银行、电话等方式实时查询所售银行卡内的资金流转情况，当发现卡内有大额资金汇入时，高建霖即通过电话先将该卡挂失，随后立即通知办卡人去银行办理挂失及补卡业务，以将该卡内钱款非法占为己有。高建霖并与叶某某、成某波、文某辉等人协议在其出售出去的银行卡通过挂失、补卡获利后，即与高建霖按三七分至五五分提成。至此，四被告人以对外销售银行卡，并通过挂失、补卡的方式共同骗取持卡人的钱款。其中，2018年5月6日和6月4日，高建霖即两次通知成某波去银行以挂失和补卡的方式共骗取持卡人钱款人民币27735元（涉及被害人王某17200元）。其中，成某波办理银行卡6套，叶某某办理银行卡52套，文某辉办理银行卡42套，高建霖本人办理银行卡35套。经查，高建霖共对外销售银行卡178套（包括本人办理银行卡35套），其中，销售给黄玉芳12套，销售给纪某霖8套。 案发后，被告人高建霖通过对被害人王某1进行赔偿，取得王某1的谅解。 二、2018年1月至5月间，被告人黄玉芳通过从高建霖、贾铁锁（另案处理）等人处购进银行卡四件套共计90余套，并以高价转卖于他人从中牟利。2018年4月，被告人陈某珑通过从贾铁锁（另案处理）处购进银行卡四件套，并以高价转卖给苏绿山（另案处理），从中赚取差价，共销售银行卡四件套29余套。2018年6月，被告人纪某霖通过从高建霖处购买8套银行卡四件套，并以高价转卖于他人从中牟利。 被告人高建霖、叶某某、文某辉于2018年7月12日被公安机关抓获归案，被告人成某波于2018年7月10日被公安机关抓获归案，被告人黄玉芳于2018年8月19日被公安机关抓获归案，被告人陈某珑于2018年8月29日被公安机关抓获归案，被告人纪某霖于2018年11月6日被公安机关抓获归案。 上述事实有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据证实： 1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、破案经过、抓获经过、到案情况说明。证实2018年6月8日07时，邢台市公安局矿业分局接邢矿总医院一名叫王某1的病人报警称：其通过手机微信下载的游戏被骗20200元。民警接警后，立即向其了解了详细案情。2018年6月11日立案侦查。及其侦破过程及各被告人到案情况。 2、户籍证明信。证实各被告人的户籍信息及其均具有完全刑事责任能力。 3、临时羁押证明。证实被告人黄玉芳于2018年8月19日至8月25日被临时羁押于泉州市看守所；被告人陈某珑于2018年8月29日至9月4日被临时羁押在泉州市看守所；被告人纪某霖于2018年11月7日至2018年11月8日被临时羁押于南安市看守所的情况。 4、接受证据清单、微信截图、转账截图、交易明细、成某波工商银行开户记录及银行流水、情况说明。证实本案受害人王某1向被告人成某波工商银行账户转款八次，被骗金额20257.8元。 5、提取笔录、搜查及扣押的银行卡、微信聊天记录。证实被告人成某波向叶某某提供银行卡的事实，以及二人获利的分配情况。 6、辨认笔录。证实被告人高建霖辨认出黄玉芳、贾铁锁，被告人黄玉芳辨认出陈某珑、贾铁锁以及被告人陈某珑辨认出黄玉芳、贾铁锁、苏绿山，尤某辨认出纪某霖的事实。 7、涉案相关银行卡开户信息，余额及交易明细。证实被告人高建霖等人出售银行卡的事实。 8、快递单号、黄玉芳手机截图、微信聊天记录。证实高建霖向黄玉芳出售银行卡，并通过顺丰快递邮寄银行卡的事实。 9、搜查证、提取笔录、扣押物品清单、扣押物品照片、情况说明、微信截图。证实扣押被告人作案银行卡，以及通过微信对外销售银行卡的事实。 10、银行开户凭证。证实叶某某、文某辉等人在多家银行开立账户的情况。 11、情况说明、电子证据检查记录、原始证据使用记录。证实对本案各被告人所用手机信息提取及记录情况。 12、微信聊天记录、情况说明。证实被告人高建霖非法持有，并对外销售银行卡的事实。 13、微信聊天记录。证实纪某霖从高建霖处购买8套银行卡的事实。 ×××、微信聊天记录。证实黄玉芳从高建霖处购买并对外销售银行卡，其中高建霖通过挂失补卡方式截流持卡人汇入钱款的事实。 15、搜查证、搜查笔录、扣押物品笔录、清单及照片。证实从纪某霖处搜查并扣押银行卡、手机卡、存储卡、路由器、北京现代轿车、手机等的事实。 16、中国农业银行分户账、银行交易明细、高建霖与王某2微信聊天数据信息及截图、高建霖与文某辉等的微信聊天截图、文某辉和叶某某讯问笔录、刘某、陈某、王某2的询问笔录、支付宝和微信转账记录及邢台市公安局矿业分局刑警大队关于作案使用车辆的情况说明，行驶证、关于作案使用车辆的情况说明，扣押决定书、清单及照片。证实被告人高建霖在组织文某辉、叶某某等人非法买卖银行卡四件套的活动中，为了方便跨省市、跨地域去各家银行办理银行卡四件套，事先征得与其同居的王某2（高建霖称其“王莎”）同意“买辆汽车登记到你名下”后，专门从“凯越车行姓刘的”购买了作案用的汽车一辆（购车款66280元），并联系“阿彬汽车电子电器”改装该车的大屏和仪表盘。该车于2018年6月29日过户登记车主为王某2，号牌为湘Ｂ×××××，车架号为ＹＶ1ＣＺ9×××661265382，品牌型号为沃尔沃ＸＣ90，发动机号为Ｂ6294Ｔ3810628，证据充分证明实际车主为高建霖。到手后，当即被高建霖、文某辉、叶某某等人用于奔赴重庆、四川、陕西、河南、江西等地跨省办理、非法买卖银行卡四件套32套，直至被九江市公安局柴桑分局抓获。 17、被告人非法买卖银行卡图示、银行交易明细、微信聊天数据信息、业务受理单、个人客户挂失业务申请书、被告人盗支诈骗所得赃款统计表、被告人高建霖、文某辉、叶某某的涉案银行卡统计、扣押银行卡截图及邢台市公安局矿业分局刑警大队出具的关于七名被告人涉案银行卡的情况说明。证实（一）被告人成某波以非法牟利为目的，采取两种手段：（1）非法出售；（2）当诈骗分子使用其售出的银行卡四件套作案转入犯罪所得资金时，通过及时挂失、补卡、取现的方式，盗支该赃款。其共非法出售银行卡四件套共6套（建行6236682930003115372、长沙银行62×××467873×××846×××34、中信银行6236682930003115372、工商银行6215591904002056816、工商银行6215591904002017594、工商银行6215591904001961511）。其中，工行卡6215591904002056816于2018年5月4日转入涉嫌诈骗所得赃款后，被高建霖、叶某某授意用挂失、补卡的方式盗支其中的赃款21764元并分赃，然后又将新补的卡6215591904002017594四件套提供给上家叶某某、高建霖；2018年6月4日高建霖、叶某某发现此卡转入涉嫌诈骗所得赃款后再次授意其挂失、补换卡，然后盗支了卡内剩余的赃款5971元分赃（此即被害人王某1被电信诈骗的一部分），将新补的卡6215591904001961511四件套再次出售给叶某某、高建霖。（二）被告人叶某某以非法牟利为目的，采取两种手段：（1）非法出售、买卖；（2）当诈骗分子使用其售出的银行卡四件套作案转入犯罪所得资金时，及时挂失、补卡、取现，盗支该赃款。其共非法出售、买卖银行卡四件套至少52套（查扣的有11套未标明身份的，暂无法确定。见附表：其中工行、农行、浦发等银行卡最终卖给上家用于诈骗，在转入诈骗所得赃款后，被其挂失、补卡盗支后又非法出售）；其妻子彭丽（未到案）非法出售银行卡四件套7套；（三）被告人文某辉以非法牟利为目的，采取两种手段：（1）非法出售、买卖；（2）当诈骗分子使用其售出的银行卡四件套作案转入犯罪所得资金时，及时挂失、补卡、取现，盗支该赃款。其共非法出售、买卖银行卡四件套至少42套（查扣部分有11套未标明身份的，暂无法确定。其中包括工行、农行、浦发、民生等银行卡盗支后补卡又非法出售），2018年5月×××日，其通过高建霖卖给黄玉芳、陈某珑的62×××25号民生银行卡转入涉嫌诈骗所得赃款后，被其用挂失、补卡的方式盗支23947元（手机数据光盘Ｐ1607页）；其妻子刘婧（未到案）非法出售银行卡四件套7套，其中尾号4588的浦发银行卡卖给黄玉芳、陈某珑用于诈骗后于2018年5月18日被刘婧盗支23000元（高建霖手机数据光盘Ｐ1615页微信×××：49）。（四）被告人高建霖以非法牟利为目的，采取两种手段：（1）非法出售、买卖；（2）当诈骗分子使用其售出的银行卡四件套作案转入犯罪所得资金时，及时挂失、补卡、取现，盗支该赃款。其共非法出售、买卖银行卡四件套至少178套（大本登记100个前69个不重复＋成某波、高建霖、文某辉、叶某某、王某2、刘婧、彭丽未登记的66套＋当场扣押的32套＋卖给亮之声的11套）。其中通过微信名“时光倒流（ｘｋｚ1261300423）”的邢克洲购买银行卡26套，通过微信名“一只小耗子”曹桐卖给微信名“旺仔哥”老郑（光盘第602页2018-01-1009:29:24、第603页01-1022:10:13、第606页2018-01-0917:29:45、第628页）；向微信号“亮之声（ＱＱ135××××9362）”出售33套银行卡，其中冯铉武的银行卡于2018年4月28日0:18盗支卡内转入的诈骗所得赃款52000元（光盘第1712页）；文某辉卡盗支28600元、刘天泉卡盗支×××000元（光盘第17×××页4.30.×××:45、第1715页5.2.20:01、第1716页）；向微信名“俊逸（ＡＡＡ1963852）”非法买卖银行卡27套（光盘第1663页6.3.22:28），被其盗支转入的诈骗赃款60000元（文康、刘天泉、冯铉武各2万元，光盘1664页6.×××.22:36），王某2的浦发卡盗支赃款×××530元（光盘1664页7.3.21:02）；向纪某霖（微信名“Ａｐｐｌｅ（ｚｈｎｃｃｃｄ888）”非法买卖银行卡8套，其中颜博的银行卡盗支诈骗转入的赃款7200元，光盘1588页5.26.21:01）,唐远的银行卡盗支诈骗转入的赃款7200元、（光盘1588页6.4.15:40）,成某波的银行卡盗支转入的赃款5971元（光盘1588页6.4×××:38）；向黄玉芳非法买卖银行卡至少29套（陈某珑奋发科技公司扣押清单第1、2、4张），其中成某波的银行卡盗支诈骗转入的赃款21764元（光盘1599页5.5.17:44）、王某1的银行卡盗支诈骗转入的赃款7900元（光盘1600页5.7.15:54）、文某辉的银行卡盗支诈骗转入的赃款23947元（光盘1607页5.×××.11:22）、用刘婧的银行卡盗支诈骗转入的赃款23000元（光盘1615页5.18.×××:49）；向微信名“Ａ花呗信用卡套现（ｑｘｑ991111）”非法买卖银行卡5套；向微信名“道格（ｌ664055243）”非法买卖银行卡4套；向微信名“Ｌ（ＬＹＪ--1998）”非法买卖银行卡5套；向微信名“（ｋｅｘｉａｏｃｏｎｇ88）”非法买卖银行卡2套，谢永香的银行卡盗支了转入的部分诈骗赃款；向微信名为“Ｃｈｅｎ（ｃ135××××86×××）”非法买卖银行卡7套，李林蓉的银行卡盗支诈骗转入的赃款21900元（光盘1685页5.8.13:21）。（3）教唆、指使他人实施非法买卖银行卡、盗支其中转入的诈骗赃款：教唆李林蓉（微信名“我会是谁的好男人”）去办理银行卡四件套卖给他用于盗支诈骗所得赃款（光盘1698页3.25）；教唆曹桐（微信名“一只小耗子”）去非法买卖银行卡四件套给“老郑”（微信名“旺仔哥”）（光盘601页1.9）；教唆微信名“吴（ｆｆｚｅｒｏ）”办理银行卡四件套卖给他用于盗支诈骗所得赃款（光盘1694页5.17）。本人有至少31套银行卡四件套非法出售，其老婆王某2（未到案）的浦发卡卖给微信名“俊逸”后盗支诈骗转入的赃款×××530元。其中，被告人高建霖卖给上家黄玉芳的银行卡中：（1）2018年5月4日指使成某波盗支其工行卡内转入的赃款21764元；（2）2018年5月7日其发现王某1的工行卡内转入赃款后，遂用王某1和高建霖的支付宝转账，盗支其中7902元（王某1支付宝盗支2元、1000元；高建霖支付宝盗支5000元、1000元、500元、300元、100元）（3）2018年5月×××日盗支文某辉的工行卡内转入的赃款23947元；（4）2018年5月18日盗支刘婧的工行卡内转入的赃款23000元。被告人高建霖卖给上家纪某霖的银行卡中：（1）2018年5月26日盗支颜博工行卡内转入的赃款7200元；（2）2018年5月3日挂失、盗支唐远工行卡内转入的赃款7100元；（3）2018年6月4日指使成某波盗支其工行卡内转入的赃款5971元。（五）被告人高建霖、文某辉、叶某某等共同参与的非法买卖银行卡数量至少为32套（根据他们被九江市公安局柴桑分局抓获时当场缴获的银行卡计，这些是他们结伙驾驶高建霖专门购买的一辆用于办理银行卡、买卖银行卡的沃尔沃牌汽车，专门奔赴重庆、四川、陕西、河南、江西等地办理的银行卡四件套）。（六）被告人黄玉芳以非法牟利为目的，非法买卖银行卡四件套至少90套。其中与高建霖、贾铁锁、陈某珑非法买卖12套；与微信名“扬扬（号ＣＺＹ135××××3087）”交易至少78套（证据见黄玉芳手机光盘与“扬扬”微信聊天记录第4319页2018.7.25.16:46、7.25.20:18、第4320页7.25.22:×××—15分）。通过微信支付，收到“扬扬”微信转账78720元（光盘第4713页7.27转40000元、7.29转31500元、第47×××页8.5转5220元、8.7转2000元）。（七）被告人陈某珑以非法牟利为目的，非法买卖银行卡四件套。至少与贾铁锁、黄玉芳、苏绿山非法买卖29套（陈某珑奋发科技扣押清单第1、2张被盗支卡6套；第4张统计23套）。（八）被告人纪某霖以非法牟利为目的，非法买卖银行卡四件套8套（光盘第1585页—1588页）。全部是在2018年4—5月份通过微信向高建霖购买转卖给上家的工行卡，分别是颜博、唐远、谷月福、张书灿、成某波、李洪存、曾发银、张建各一套。在5月26日—6月4日，其中颜博、唐远、成某波的银行卡被上家实施电信诈骗的犯罪嫌疑人转入资金时，先后被办卡人挂失，然后补换卡，并盗支。纪某霖在感觉被高建霖所骗，又怕被上家追讨的情况下，遂于6月9日将上、下家从自己的网络好友里拉黑。纪某霖于11月6日到案后，没查到其与此相关的信息。 18、福建省福清市人民法院刑事判决书。证实2012年9月3日，福建省福清市人民法院以诈骗罪判处高建霖有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 19、证人尤某的证言。我从2017年春节之后就在本村南安市省新镇园内村口开了一家通讯门市，平时也帮熟人收寄一下快递。我收发过湖南省来的快递，是纪某霖的顺丰快递，然后他都从我门市取走了。我没有拆开包裹，不清楚里面是什么东西。纪某霖是南安市省新镇满山红村，因为他来我店里修手机、买手机配件，慢慢就熟了。我帮他寄过快递，大部分是坏掉的手机，一般都是苹果手机，都寄到深圳、东莞的。他收的快递我没有拆开过，有箱子的，也有快递袋包装的，有一种是手机卡。他当我面拆开过几次，我看到里面有手机卡。 20、证人王某2的证言。2012年我认识高建霖，20×××年确立关系，我是他未婚妻。2018年6月份购买了沃尔沃ＸＣ90（灰色），车辆登记人是我，是在湖南湘乡手车行购买的，车行名字记不清，卖家是高建霖联系的，售车人员的情况我不清楚，买车的钱是高建霖出的，大概是九万多购买的这两沃尔沃，是我把钱转给高建霖，再由高建霖转给卖家，买车后一直是高建霖在使用，我没有驾驶证，正在考驾照，所以目前我没有驾驶汽车是资格，偶尔驾驶沃尔沃练车。这辆车是在湘西过得户，当时我和高建霖、文某辉等人去的，沃尔沃这辆车买的时候还算新，大概跑了五六万公里。 21、证人刘某的证言。我在湖南湘乡市凯越车行上班，车行主要是买卖二手车的生意。2018年6月份我出售过一辆银灰色沃尔沃ＸＣ90Ｔ6的车辆。我车行隔壁夜宵店（虾小姐夜宵店）的老板介绍一个福建人给我认识，说想从我车行买车，这个福建人相中了我车行里那辆银灰色沃尔沃ＸＣ90Ｔ6，该车是我妹夫陈某放到我车行寄卖的，车牌号湘Ｂ×××××,夜宵店老板说与福建人是朋友向我担保可以卖给福建人车，福建人有一辆2005年的福特福克斯二手车（该车车主是湘西二手车行人的名字），后经协商，福建人把他的二手福特福克斯抵13080元给了我。我和福建人谈好沃尔沃的价格是66280元，谈好后，6月25日福建人用支付宝转给我10000元，共计两次（这时我才知道福建人叫高建霖，高建霖通过支付宝转账是2018年6月25日15时51分），而后高建霖又通过微信（高建霖的微信号：男儿当自强）转给我（凯越车行姓刘的）一万元两次、三千元一次、二百元一次（共计转账43200元），还差一万元，高建霖说取现金给我，高建霖开着沃尔沃出去取钱，后来给了我9900元。高建霖抵给我的二手福特福克斯在过户时发现有10分违章，和1100元罚款，我将该情况告知高建霖，高建霖让我先垫付违章的2100元以及过户费500元，后来高建霖、陈某、我，还有高建霖一个开铲车的熟人（微信名湘乡叶少爷）一起到株洲过户，沃尔沃过户给了高建霖的老婆王某2，高建霖给我1000元钱让我给王某2半暂住证，只有办理了暂住证才可以买车过户。我和高建霖所有的聊天及支付都有微信截图可以提供给公安机关。 22、证人陈某的证言。2018年6月份，湘乡的凯越车行刘某打电话，告诉我有人要买我寄卖的银灰色沃尔沃ＸＣ90Ｔ6这辆车，而且刘某已经和对方谈好价格，我只负责带对方去株洲的车管所办理过户，具体过户时间我记不清楚了。对方是两男一女，我带着对方到株洲车管所找了一个能办理过户的中介将车辆过户给了对方，过户费用等是刘某出的，费用是多少我记不清楚了。 23、被害人王某1的陈述。2018年6月4日，我在住院闲暇玩手机时，下载了“极品小县令”这款游戏，因为游戏要升级，所以我就给游戏充值，充值的平台是我从游戏的聊天平台里面找的，叫“微信手游交易商城”，我加了游戏商城的客服微信“商城发货员06”，加完好友后，对方告知我可以通过扫描他提供的二维码来转钱，于是我就通过扫码转了50元给对方，但是在该交易平台下端有一个提示，显示的是购买10-50元的商品开启金额为600元，于是我就通过对方给我的二维码转过去600元，开通这个游戏交易平台账户后，我提这600元时，对方却告知我在该交易平台的账户因为开户银行账户名称填写错误钱被冻结了，对方在微信里说他们这个平台规定，账户余额超过冻结资金的三倍，系统会进行解冻，于是我又扫描对方提供的二维码转了1800元，于是我再次进行提现操作，但是由于自己把开户银行名称填写错误，在该游戏交易平台的账户又被冻结。这次我又按照对方提供银行账号通过手机银行转了7200元钱过去进行解冻。对方提供的银行账号是工商银行的，开户人是成某波。在我转了这7200元以后，对方告知我因为微信账号“商城发货员06”需要维护，让我加ＱＱ号30×××60，名称为“商场发货员2”，我添加后，对方告知我提现的开户行填写错误，还需要充值进行解冻，我说没有那么多钱了，对方让我想办法凑钱，我只凑到1200元，对方就让我又转了1200元，我在转完钱后，问对方可否解冻我的平台交易账户，对方告诉我说解冻的钱不够，还需要转钱才能解冻，于是我通过对方提供的工行账户以微信支付方式给对方转款7800元。在我转完钱后，我问对方可否提现，对方告知需要提供保证金6500元，我没那么多钱，只有1000元，对方给我提供了一个二维码，我把这1000元打给了对方，对方说晚点会直接把钱打到我提供的银行账号，但截止到今天，我的账号未收到一分钱，于是我就报警了。根据我和骗子聊天的截图统计，我被骗钱款数额是20257.8元。 24、被告人高建霖的供述和辩解。2018年春节后，我通过网络认识了泉州生意网的尤彬（网名），在网络内有需求银行卡的生意，我在长沙认识了湘乡市的文俊，又相继认识文某辉、叶某某，通过交流，他们有办卡赚钱的兴趣，通过熟人介绍陆续有二三十个人办理三五不等的银行卡，成某波是叶某某介绍办卡的，具体每个人办多少张卡我的记录本上有登记。我帮他们办卡可以从老家的熟人（老黄、陈冰、尤彬通讯门市）那里得到500-800元不等的办卡费，然后我给下线300-500元不等的钱。我按照老黄的要求让他们先办一张实名制手机卡，然后再去办理银行卡和Ｕ盾，并且跟这张手机卡绑定，我填写好快递单，把手机卡和银行卡、Ｕ盾一块寄给老黄，老黄知道银行卡被冻结之后会告诉我，让我通知本人去银行办理挂失、补卡并把钱全部取出来。到2018年5月份，老黄和邢台一个人在湘潭市步步高商场一楼与我见过面，谈如何确保银行卡内的资金安全，防止我手下的办卡人把骗到卡内的钱取走不上交，让我给他们打了五万元的欠条，因为他们知道我的真实身份信息。我记不清让成某波具体办了多少张银行卡，大概两三张，是成某波给叶某某，叶某某转给我的，我填写好快递单写上“黄”字，让叶某某去邮寄给老黄。有时是寄到福建省泉州市顺丰营业点，有时也寄到福建省泉州市石狮市顺丰营业点，具体是打电话约好的。我通过办卡收到老黄、陈冰、尤彬通讯门市通过微信转给我的有几万块钱，我再分给下线也就剩下2万左右，我知道他们使用这些卡干的是不合法的事，银行卡内的钱因各种原因不能取了，老黄他们会通知我，让办卡人通过补卡提现，老黄分百分之四十，我分老黄百分之四十中的5%（2万元以上）或者10%（2万元以下），我的下线和下线找来办理银行卡的人分全部金额的百分之六十。我将办好的银行卡、Ｕ盾、手机卡邮寄给老黄之前，我将卡号、密码记录下来，绑定该张银行卡的公众号，会及时收到银行发来的动账通知，如果该银行没有动账通知的业务，我会通过拨打该银行客服电话查询卡内余额，有余额后我便与老黄沟通是否将钱取出，老黄同意取出后我通知下线补卡取钱。我的好处费就是涉案银行卡金额中，我分老黄百分之四十里面的百分之五到百分之十，另外每办理一张银行卡会给我补贴500-800块钱。通过我手陆陆续续办了有五六十张银行卡。我最多一笔拿了有7200元钱，老黄用微信转到我苹果手机微信上的。2018年6月30日，我和文某辉、叶某某还有我对象王某2从湘乡市出发到重庆、西安、咸阳、郑州、九江等城市玩，我们顺便在当地的地方银行办理了银行卡，现在有31套卡都在我手中，还没有邮寄给老黄他们。老黄和贾铁锁在2018年5月找我要他们打进成某波银行卡里的钱，老黄先告诉我说成某波卡里的两万块被银行冻结了，让我打电话找成某波要钱，钱要出来后，让我把这些钱打给老黄他们。成某波把这些钱取出之后并没有给我，我问叶某某，叶某某告诉我成某波自己把钱拿走了。因为他俩来湘乡市和我见面对我影响不好，所以我约在湘潭和他们见面。老黄告诉我和他一起来的贾铁锁是他的上线，老黄被贾铁锁逼着要钱，老黄没办法才带着贾铁锁从福建到湖南来找我。我告诉他们我手里没钱，只能拖延到月底，因为办卡人成某波被拘留了，我替成某波还这些钱，于是我就为了让老黄他们赶紧离开，给老黄打了一张5万元的借条，内容是高建霖于2018年5月17日向（空格）借钱现金5万元，借款期限一个月，借款人高建霖。借条中的空格我没有写，是因为我不知道老黄的真名。后来我请他俩吃饭，经过协商，我给贾铁锁两千元现金，他说他过生日就回去了，留下老黄一人在湘潭艺都大酒店住了一宿，第二天我给老黄微信转了伍佰元，老黄才走，我打5万的借条是本金加利息。大概2018年元旦前后，老郑（泉州人）给我说能不能找人去开一些带Ｕ盾、密码、绑定手机号、身份证照片或身份证复印件的银行卡四件套，他大量收，每套给我六七百元钱，让我花四五百每套的价格去买，我从中每套赚两百块。我觉得有利可赚，首先联系一个河南濮阳人邢克洲，他找他的熟人办了26套银行卡，我坐车去濮阳找他买下，然后快递给“并仔”（微信号叫一只小耗子），并联系泉州的老郑接货。后来，老郑过完春节都没有给我钱，我每天催着要，他都是说他上家没给钱，后来我就让邢克洲联系那些办卡人去重新补卡又卖给别人了。 25、被告人成某波的供述和辩解。我有一个老乡叫叶某某，我们是在深圳富士康打工时认识的。2017年底，他对我说他的邻居一个叫文俊的有路子挣钱，让我办张银行卡给他，他找钱从我的银行卡上过一下账就给我一半的好处费。到了2018年4月份，他联系人先给我办了张联通手机卡，然后领着我到南门口工商银行营业厅用我的身份证开了张储值卡和Ｕ盾，绑定的就是用我身份证办的那张联通手机卡，办完后他把这三样东西都拿走了。到了5月份，他给我打电话说卡里有钱了，他就驾驶他买的二手威志轿车拉我先去联通营业厅换了张原号码的卡，然后到南门口工行营业厅补了张银行卡和Ｕ盾，并让我取出了全部存款21794元，在车上我把新补办的卡和Ｕ盾及取出的钱都给了他，他当场按45%的提成数出来9800多元现金给了我。因为他以前给我说是给我一半的好处费，我就问他为什么少给了，他说他上线还有老板，现在老板要求给这么多的。后来，到了6月初的一天下午，叶某某又给我打电话说他在外地，让我赶快去补张银行卡取钱，而且老板换人了，只能给35%的好处费。我就按照他的要求，还是老办法，先去联通营业厅补手机卡，又到附近××路工商银行办理挂失补卡和Ｕ盾，当时卡里有6000多元，扣除补卡和网银的手续费，我把卡里的钱全部取出来，然后我给叶某某通过微信交涉按35%提成，确定给我2110.5元，再扣除他欠我的200元，我将剩下的3740元通过微信转账给他。过了几天，回湘乡市后，我把补办的银行卡、手机卡和Ｕ盾给了叶某某。大概在事发一个多星期前，他给我说那张卡不能用了，给我送到我住的楼下收发快递的地方，我回家去了后，把这三件东西装在一个小塑料袋子里放到我住的地方饮水机橱柜里了。在叶某某第一次给我9000多元钱的时候，我问他上线老板是哪个，他通过微信发给我一张照片是一个叫高建霖的身份证照片。叶某某是文俊带上这条路的，他还有一个叫叶剑的弟弟也参与办银行卡分好处费了。在我为叶某某办那张工行卡的同时我还办了另外三张卡，分别是一张长沙银行，一张建行和一张浦发银行的，同样是先办了绑定银行卡的手机卡，然后办了Ｕ盾，前三张是在我们湘乡市区办的，那张浦发银行卡是叶某某开车拉着我到湘潭市区办的。这些卡办好后就直接给了叶某某拿去用了，我当时用手机拍了这四张卡的照片。 26、被告人叶某某的供述和辩解。2018年3月份，我通过文俊认识了高建霖，我跟文某辉很早就认识，接下来的一个月时间，高建霖经常请我、文俊、文某辉等人吃饭、喝酒、唱歌等。到2018年5月中旬一天晚上吃夜宵，高建霖让我帮忙弄一张工行卡给他使用，第二天我在湘乡市工商银行用自己的身份证办理了一张银行卡，当天下午就将卡交给了高建霖，当时高建霖给了我200元费用。大概5月底的一天，高建霖用微信跟我视频说上次给他的卡不好用，让我再帮他办一张长沙银行卡。隔天，我用自己的身份证在湘乡市长沙银行办了卡，第二天，我将卡交给他，当时高建霖又给我200元。我当时心理已经猜测到他可能用我的银行卡做违法的事情，但具体什么事情我不清楚。之后，他还是一直请我吃饭，到五月底一次吃饭的时候，我把成某波带了过去一起吃饭，于是成某波与高建霖、文某辉认识了。好像当天高建霖对成某波说，让他办理一张工行卡带他一起发大财之类的话。第二天高建霖让我开着他的福特轿车带着他到湘乡市云门商城，成某波站在车外将自己的工行卡递给坐在副驾驶的高建霖，然后我开着车走了。2018年6月初一天上午，高建霖打电话给我，让我去成某波那里接钱，于是我先骑摩托车到高建霖住的小区开上他的轿车到湘乡市工商银行十字路口接到了成某波给的10100多元钱，我问他卡里有多少钱，他说2万多元，已全部取出来了。我拿上钱就开车回到高建霖住的小区楼下，把钱全部给了高建霖，当时高建霖给我400元。我累计办了7张银行卡，其中，四五月份，在湘乡市办的工行和长沙银行卡，其余那五张卡都是这次出来办的，7月1日左右，文某辉开着高建霖的二手车，带着我和高建霖、王某2回重庆，路过南昌时办的江西银行卡，到重庆后办的重庆三门峡银行卡，把高建霖老婆留到重庆后，高建霖又带我们去郑州办了郑州银行卡，7月12日左右，高建霖说要去九江见他一个老板，我和高建霖、文某辉从郑州开车就到了九江，住旅馆时被当地警方抓了。高建霖在湘乡市住的那几个月，让我给他找人办卡，我就找到了成某波，让成某波办了一张联通电话卡、银行卡、Ｕ盾一并交给了高建霖，他交代说如果骗到卡里有钱，给成某波43%，高建霖45%，我分12%。这次高建霖通过成某波的银行卡骗了2.02万元，他应该给我提2000元，但只给了我800元，他说因为我是文俊介绍的，还得给文俊提成，并且成某波补卡也有费用，所以只给我800元。我这次开车去重庆、西安、郑州住宿时，高建霖、文某辉一直用假的身份证住宿。而我介绍成某波给高建霖办卡后卡内出现的两万元，应该也是诈骗得来的，高建霖说是给公司走流水业务办卡为名，其实高建霖在湘乡市居住的四个多月，根本就没有什么公司，就是让我们不断地给他介绍下线办卡，让我们实名办卡办Ｕ盾，再用他给的电话号码绑定，他再让文某辉、文俊把银行卡通过物流邮寄走，就是为了实施诈骗用的。 27、被告人文某辉的供述和辩解。我跟高建霖是在2018年3月认识的，刚认识一个月的时候，他就让我办了三张银行卡（分别是工行、农行和长沙银行）给他，他给了我1000多元作为感谢。因为他知道我经济困难，就让我帮他办银行卡能赚点钱，还说不会违法。我陆陆续续办理了十五六张银行卡，都给了高建霖，都是我实名办理的，基本上每家大型银行都办理了。办这些银行卡我获利有一万多元，高建霖每次给我钱都不是固定的，有时300元，有时500元，有时支付宝，有时微信给我。我认识跟我一起参与办银行卡的只有文俊和叶某某，他们两个都办理了银行卡，也都是给高建霖使用。高建霖让我帮他办卡共同实施诈骗，诈骗的钱转到我办的卡里，后取出钱一起分赃。有时候，高建霖打电话通知我去银行取所诈骗来的钱，钱取出来之后，我们两个人按五五或者四六分。6月30日下午5时许，我开车拉着高建霖、叶某某、王某2，还有一个姓李男子从湘乡市出发到重庆，住了3天，王某2是在重庆和我们分开，后我们几个人开车去了咸阳接上一个叫刘欣的女子，住了两三天之后，我们又去了郑州和三个男子见面一起吃的晚饭，也住了三天，姓李男子是在新密和我们分开的，然后我们去的九江，在宾馆被抓。我们出来的费用都是高建霖出的，我这次出来在重庆办了一张三峡银行卡、一张汇丰银行卡、一张恒丰银行卡、一张浙商银行卡，在新密办了一张郑州银行卡。其他人也都办卡了，具体多少就不清楚了。在6月份之前，我办理了十几张银行卡，办的卡都交给了高建霖。当时高建霖说办卡是拿去给六合彩公司过账目，不会真正给六合彩公司用，等到卡上有钱到账，他先打电话挂失，然后让我们再去银行挂失、补卡取钱。我们有个口头协议，每当我所办的银行卡上打过来钱我们就平分。高建霖是通过微信或者电话告诉我所办理的哪张银行卡有钱，然后让我去银行补卡取钱。我所办理的银行卡高建霖都知道密码，他把这些卡处理好后快递给上线，具体怎么处理我不清楚。我和高建霖分赃过三次，第一次是在4月份，中原银行卡里来钱一万多，第二次相隔半个月后，民生银行卡里来钱大约两三千，第三次是又隔了十几天还是民生银行卡来钱大约六七千。我总共分到2万余元（含办卡的费用）。这几天我都是用的真实身份证去办理住宿，到九江后用的高建霖给我的一张假身份证（王某1），说不让我用真实身份证去办理入住宾馆，我也没有问什么原因。具体补卡取钱是高建霖让我对银行工作人员说银行卡丢失了，需要重新补办一张，Ｕ盾也要补办，手机号码如果是本人实名制的就去补办，如果不是实名制，高建霖会给我提供新的手机号码进行变更，目的是为了新补办的卡可以正常使用，因为补办银行卡需要短信验证，我所办的都是成套的，补办好之后把钱取出，再把补办好成套的交给高建霖。高建霖把邮寄走的所有银行卡卡号设定的查询密码都记在本子上，任何电话都可以打银行的人工服务台查询，他每天都会打电话查询每张银行卡的资金往来情况，我去他家时也会帮他打每张银行卡的查询电话。如果有钱到账会通知我，高建霖还有其他银行卡的公众号，可以绑定多张银行卡并实时查询。6月份，我和叶某某、高建霖、文俊、赵湘喜去过一次浙江台州，一路住过景德镇、南昌，也都办理了银行卡，我在台州办理了4张银行卡（中信银行、兴业银行、华夏银行、平安银行），景德镇办理一张交通银行卡，我们这几个人还去过一次咸阳，我办理了一张西安银行卡。我知道高建霖的上线不止一个，高建霖有时候会让我帮他邮寄银行卡都是成套的，快递单他提前用手机扫码填写好的，我只负责跑腿，并且他还给了我一张假身份证。他认识一个在顺丰快递工作的女子，我不知道名字，如果她在我直接报高升（高建霖）的名字，不用身份证直接邮递，如果他认识的女子没在，我就用假身份证进行邮寄，因为每次邮递银行卡比较多，快递工作人员偶尔会问，高建霖让我说是办理银行卡的。我从今年4-6月份，总共替他邮寄了六七次，多的一次六七张银行卡，少的时候一两张。高建霖让我办卡先是说给国外的六合彩走账用，他让我们办理的手机卡都开通了国际漫游，办理的手机卡有联通也有移动的，因为联通每个身份证只能办五张，所以在联通卡不能办理以后，高建霖让我们去办理了一些移动的卡，办理的这些卡都绑定着对应的银行卡。我还让我媳妇给高建霖办过几张卡，分别是工行、农行、长沙银行的卡。高建霖在湘乡市每天就是开车找人办卡，或者就是用多部手机查看那些绑定的手机卡进钱没有，我和文俊也曾一起帮他查过，查询完以后，银行卡有钱的话就记下来，而后高建霖本人去通知那个办卡人补卡。我就一个微信号，叫“辉”，微信号就是手机号，高建霖跟我们保持联系的微信号就是“问鼎中原”、“男儿当自强”等好几个微信号码。高建霖一般同时保持三四个微信账号在使用，这些微信号在使用一段时间以后，会更换微信号，就是为了办卡作案用。高建霖一开始还说一个月给一万元让我们去指定银行办卡，我说如果有的银行办不成怎么办，他说那就没钱，还有就是每办成一套卡给500元，我说这样可以，之后我们就是按照这个办法执行的，我对这件事的严重性也有察觉，这样大批量办卡肯定是在干违法犯罪的事，但是我觉得自己没有亲自参与，只是办了张卡，抱有侥幸心理。 28、被告人黄玉芳的供述和辩解。2018年4月份，我通过微信聊天群看到高建霖发布的出售别人的银行卡四件套的广告，我就添加了他，我和陈某珑在聊天的时候说道他需要这个东西，我就想赚点差价,然后转卖给陈某珑，每套卡我赚100元人民币。我大概转卖了十几套银行卡给陈某珑，总共获利1万多元。我从高建霖那买的四大行（中、建、工、农）的银行卡是800一套，其他都是一千一套，我转手卖给贾铁锁每套都只赚100元。我让高建霖和他的中介办了很多的银行卡卖给了贾铁锁和陈某珑，他俩去丰泽区的东海滨城，地名也叫“后埔”，那里有个“奋发科技”手机店，是陈某珑的店。他们把成套的银行卡拿到店里，不让我进去。他们给我的好处费是每套卡100元。贾铁锁每次都让我通过微信转账给高建霖，每套卡是1000元，程序是先通过电话和微信联络的按照陈某珑和贾铁锁的要求，让高建霖及他的中介去办理某种银行的一类卡（因为一类储蓄卡转账额度大，而二类卡和微信转账有额度限制，每天不能转账太多）,然后通过顺丰快递寄给我,卡寄过来后，有时我给贾铁锁打电话让他直接去取，有时我自己去取再送给他。他再送到陈某珑的手机店，高建霖给下家每套卡多少钱我不清楚，每套卡是指一个小塑料袋里装一张银行卡、一张手机卡（绑定银行卡）、一个Ｕ盾（可以在网上处理银行卡转账）和一张卡主人的身份证复印件或手机拍下的照片。这四样物品是一套。而且，高建霖发过来的每套银行卡塑料袋里都有相应的银行卡密码、手机卡密码，Ｕ盾密码在里面,这些密码是高建霖弄好的，我没有过问，我收到高建霖快递来的邮包直接转交给贾铁锁，从来不看里面的密码是什么，只是检验里面的卡上贴着标签写着密码。我们都是通过顺丰快递邮寄。快递单上小黄就是我，高升就是高建霖。我的微信号就是手机号，名字原来是“ｋｉｎｇ”，现在叫“太上忘情”。ＱＱ号是74×××65，名字是“画西湖之灵主”,还有一个ＱＱ号21×××73，名字是“群校长”。我的陌陌号叫“法号戒色”。我认识陈某珑和贾铁锁都是通过“陌陌”认识的,我支付宝名字是“冷风”。大约在2018年初，我一个姓博的宁德朋友，他在我们泉州市做网络公司，他让我为他办了两张地方银行的卡，我在本市用我的实名办了一张渤海银行和一张厦门银行的卡。同时按他的要求办好了四件套，把这款两套给他后，他通过微信红包给我转过来几百块钱，后来他对我说没用我这两张卡，这个姓博的用卡具体做什么我不清楚。我没把本人的银行卡卖给贾铁锁和陈某珑，因为他俩说不能用我们福建省内的卡，必须是外省的银行卡才行。高建霖在湖南，他说他在那边能办，于是我每次接到贾铁锁的电话或微信，他要求哪个银行，我就通过手机传达给高建霖，高建霖再安排他的下线或中介找人办那个银行卡过来，我收到他快递过来的四件套后直接转给贾铁锁，贾铁锁再给陈某珑，陈某珑给贾铁锁多少好处费我不清楚，但是贾铁锁和我谈的是每办一套卡，让我给高建霖1000块，高建霖再往下给他的下线多少钱我就不管。2018年三四月份，我与贾铁锁联络约定买卖银行卡四件套，卖给他人从中牟利，贾铁锁约定给我每套卡100元好处费让我负责联系下线，再由贾铁锁以每套1000元的价格购买后高价卖给上家。我通过网络联系到湖南省市的高建霖，以每套1000元价格购买银行卡四件套，通过顺丰快递收货，微信等转账支付的方式，共非法买卖银行卡十余套，获利一千余元。我还将非法收购的银行卡转卖给一个叫蔡志阳的福州人，再由蔡志阳转交给其上线“小卢”。2018年初，我受一个姓博的朋友委托，向其卖了两套银行卡四件套用于违法活动，收到姓博的几百元好处费。通过我手给贾铁锁的这些卡，他给我每套100元。但是，大约在四五月份，贾铁锁到我家说，上家用高建霖收上来的银行卡出问题了，有两三张被客户本人挂失把钱取走了好几万元，然后逼着我去找高建霖追钱。大约在5月15日左右，贾铁锁和我乘高铁先到南昌，转乘到湖南长沙，再转乘到湘潭见到了高建霖和两三个他的朋友，最后我们商量无果，高建霖给了贾铁锁两千块钱，给了我500元钱先回去。过了几天，贾铁锁给我打电话，说他和陈某珑开车去湖南追钱，但是高建霖不接他们的电话，让我联系一下，结果他也不接我的电话，后来的情况我就不知道了。在我微信聊天记录里与蔡志阳的聊天记录有很多身份证照片是用来办理银行卡的，之前蔡志阳没有贾铁锁的微信，所有都是贾铁锁发给我，我再发给蔡，其中聊天记录里的Ｅｘｃｌ表格（有姓名、身份证号和银行卡号、Ｕ盾密码）是贾铁锁发给我的，我再发给蔡，这样，蔡在收到银行卡四件套可以照着这些表格来查验，蔡在收到这些银行卡四件套以后在交给其上家“小卢”（谐音）。 29、被告人陈某珑的供述。2018年4月，我的一个老客户叫苏绿山的，给我说有一个挣钱的门路，就是办理成套的银行卡，每套给我2,000元，让我可以给下家办卡的人每套1,500元。我觉得有利可图，过了几天，我和朋友贾铁锁聊天的时候，我告诉他我朋友做银行卡的生意，每套卡给他1,500元，他可以低于这个价去买卡。当时贾铁锁就答应了，他说他能干这个活儿。过了三四天，贾铁锁带了一袋共四套银行卡到了我办公室，我就给苏绿山打电话约他来我店里见面，当场，我们三人经我介绍他俩认识了,并经我手以每套1,500元买下贾铁锁送来的银行卡，交给苏绿山拿走。这之后的大约1个月内，又先后搞了二十次左右，一共搞了五六十套卡。后来，就是他们俩直接联络，我没参与了。成套的银行卡就是每个银行卡绑定一个手机卡号，绑定一个对应的U盾，附带一个银行卡主人的名字、身份证号信息，这四样东西为一套。目的是上家不需要卡主人的协助就能通过绑定的手机号及时获知该卡存取款、进出账信息，可以不去银行即可在电脑或手机上操作转账、取现。我只是按照苏绿山的要求，让贾铁锁按要求去办卡，贾再按这个要求去找他的下线办卡，我不知道他下线是谁，但是在大约五月份，苏绿山说贾铁锁经手的银行卡跑了几万块钱（被卡主人从银行取款了），让我找他追款，他说跑钱的卡只是湖南的一个叫高建霖的下线办的。我不知道苏绿山收到的银行卡如何处理。贾铁锁在五月份去湖南找高建霖追钱时带着一个叫黄玉芳的去的，黄是贾的朋友，他也找过我说想给我送成套的银行卡做，我一直没答应。 30、被告人纪某霖的供述和辩解。我的微信名为Ａｐｐｌｅ，我通过南安微友圈认识一个叫“心无常态”的打广告卖银行卡四件套的人，我通过他以每套卡800元收的，我买了卡是转钱用的，为了逃避监管、逃避打击。我跟“心无常态”微信谈好价格后，我让他把银行卡四件套通过快递邮寄到我们省新镇一家叫申度通讯的手机维修店，老板叫尤某，我跟他是朋友，提前说好了让他替我代收，收件人写尤彬或尤冰的，都是我的邮件，他不知道邮件里是什么。我收到银行卡后，先用我的笔记本电脑插上Ｕ盾输入银行卡号和密码，核实完银行卡正常后，让他给我发微信收款二维码，我再微信转账给他，我先后共买了他8套银行卡，分别是颜博、谷月福、张书灿、成某波、李洪存、曾发银、张建、唐远八个人的卡。每次交易都是一两张，他每次不给我多发，怕我收到卡不给钱，每次都催我买卡的钱。我将这八套卡以1300元价格卖给在ＱＱ上认识的，网名叫“燕子”的广西人，我还陆续从别人那收购银行卡四件套，一个从ＱＱ上认识的安徽人，每套300元，这个卡没有网银，只有取款密码，这些卡我自己用，后来“燕子”买的卡跑钱了，我要不回来，于是我把这些卡扔了。燕子找我要钱，我又给高建霖要钱，结果高建霖告诉我说那个买我卡的人是骗子，后来这个广西人一直找我要钱，我就将他删了。 上述证据,本院予以确认。 本院认为，被告人高建霖通过网络了解到高价收购银行卡信息后，伙同被告人成某波、叶某某、文某辉实名办理多种银行卡对外销售牟利，销售过程中发现银行卡内有大额资金往来，四被告人遂以非法占有为目的，通过查询银行信息，利用本人及他人实名办理的银行卡采取挂失、补卡的方式，共同诈骗他人钱款27,735元，数额较大，其行为已构成诈骗罪,且系共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立,建议适用法律意见正确,本院予以采纳。被告人高建霖在实施诈骗犯罪中起组织领导作用，系主犯。被告人成某波、叶某某、文某辉在实施诈骗的共同犯罪过程中,均起次要作用,系从犯，当庭自愿认罪，依法对三被告人予以从轻处罚。案发后，被告人高建霖通过赔偿被害人损失，取得对方谅解，酌情予以从轻处罚。 被告人高建霖、黄玉芳、陈某珑、纪某霖为牟取不正当利益，违反信用卡管理制度,非法持有他人信用卡,其中被告人高建霖、黄玉芳非法持有他人信用卡分别为×××3套、90套，数量巨大；被告人陈某珑、纪某霖非法持有他人信用卡分别为29套、8套，数量较大，其行为侵犯了国家的信用卡管理制度，已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立,建议适用法律意见正确,本院予以采纳。 被告人高建霖及其辩护人关于其在诈骗过程中所起作用不大，其只是诈骗过程中的一个环节，且其不构成妨害信用卡管理罪的辩护意见，经查，根据同案其他被告人的供述、微信截图、银行交易明细等证据，证实被告人高建霖通过发展下线并授意其他被告人采取挂失、补卡的方式诈骗他人钱财，在本起诈骗犯罪过程中，被告人高建霖起组织、领导作用，被告人及其辩护人的相关辩解意见与事实不符，本院不予采纳。另外，通过在案的银行交易明细、微信聊天数据信息等证据可知，被告人高建霖伙同他人共非法出售、买卖银行卡四件套至少178套，其中高建霖本人办理的银行卡35套，依法应予扣除，辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。 被告人黄玉芳及其辩护人关于公诉机关指控的银行卡数量有异议的辩护意见，经查，通过在案的微信聊天数据信息等证据能够证实，被告人黄玉芳以非法牟利为目的，非法买卖银行卡四件套至少90套，其中与高建霖、贾铁锁、陈某珑非法买卖12套，与微信名“扬扬（号ＣＺＹ135××××3087）”交易至少78套的犯罪事实，该辩解意见与事实不符，本院不予支持。 通过本案被告人陈某珑、成某波的到案经过等证据可知，民警通过布控后，乔装成送快递人员将陈某珑约至泉州市丰泽区东海湾东滨路宝德购物广场见面，并当场将其抓获；2018年7月10日11时许，当地派出所民警用方言给成某波打电话，以有事找其核实为由，将成某波约至湘乡市见面并抓获。被告人陈某珑、成某波均不符合自动投案的构成要件，关于构成自首的辩护意见本院不予采纳。 被告人高建霖对诈骗罪，自愿认罪，被告人成某波、叶某某、文某辉、黄玉芳、陈某珑、纪某霖自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人高建霖曾因诈骗罪被判处刑罚，具有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人纪某霖、陈某珑主动退赃，酌情从轻处罚。被告人违法所得的一切财物，应当予以追缴；供犯罪所用的本人财物（公安机关扣押在案的被告人高建霖银行卡三件套32套、手机5部、作案工具银灰色沃尔沃ＸＣ90Ｔ6一辆、工行卡1张内有人民币29816元；被告人成某波银行卡三件套1套、手机1部；被告人叶某某、黄玉芳、陈某珑、纪某霖手机各1部），应当予以没收。通过在案的中国农业银行分户账、银行交易明细、高建霖与王某2微信聊天数据信息及截图、高建霖与文某辉等的微信聊天截图、被告人文某辉和叶某某的供述、证人刘某、陈某、王某2的证言录、支付宝和微信转账记录，并结合邢台市公安局矿业分局刑警大队关于作案使用车辆的情况说明，能够充分证实该车辆的实际车主为高建霖，且系作案工具。被告人高建霖关于该车辆不是作案工具，车主系王必勤的辩解，与事实不符，本院不予采纳。 综上，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十九条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二款第（三）项的规定，判决如下： 一、被告人高建霖犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币四万元；犯妨害信用卡管理罪，有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；决定合并执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月12日起至2025年1月11日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳） 二、被告人成某波犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月10日起至2020年1月9日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳） 三、被告人叶某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月12日起至2020年1月11日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳） 四、被告人文某辉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月12日起至2020年1月11日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳） 五、被告人黄玉芳犯妨害信用卡管理罪，判处三年六个月，并处罚金人民币七万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月19日起至2022年2月18日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳） 六、被告人陈某珑犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月29日起至2019年10月28日止。罚金已缴纳） 七、被告人纪某霖犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月6日起至2019年9月5日止。罚金已缴纳） 八、被告人高建霖违法所得人民币29816元（由扣押机关依法处理）、被告人黄玉芳违法所得人民币9000元、被告人陈某珑违法所得人民币×××500元（已退缴）、被告人纪某霖违法所得人民币7900元（已退缴），依法追缴，予以没收。 九、将扣押在案的被告人高建霖银行卡三件套32套、手机5部、作案工具银灰色沃尔沃ＸＣ90Ｔ6一辆（号牌为湘Ｂ×××××，车架号为ＹＶ1ＣＺ9×××661265382，发动机号为Ｂ6294Ｔ3810628，）、工行卡1张；被告人成某波银行卡三件套1套、手机1部；被告人叶某某、黄玉芳、陈某珑、纪某霖手机各1部依法予以没收，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  李 元 人民陪审员  常智臻 人民陪审员  王春晓 二〇一九年十二月二日 书 记 员  王灿钊