山西省晋城市城区人民法院   刑事判决书                          （2019）晋0502刑初503号   公诉机关晋城市城区人民检察院。   被告人刘某，男，公民身份号码×××，汉族，山西省晋城市人，初中文化，住户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年4月26日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，2019年5月31日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日被晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。   指定辩护人王某、韩某，晋城市城区法律援助中心指派律师。   晋城市城区人民检察院以城检刑刑诉〔2019〕503号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月29日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成本院，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员赵晓瑜出庭支持公诉，被告人刘某及辩护人王某、韩某到庭参加诉讼。现已审理终结。   晋城市城区人民检察院指控，1、2013年3月被告人刘某与他人合伙成立晋城市某投资咨询有限公司，具体业务由刘某负责，其他人不参与经营管理。公司成立后，刘某在未经国家相关部门批准的情况下，通过发放宣传单和业务员宣传的方式，以高息为诱饵，采取签订《借款合同》方式面向社会公众吸收存款，共吸收10名不特定人员资金共计1986000元，吸收资金部分用于向他人放贷。案发前兑付投资人利息或本金325300元。   2、被告人刘某在2013年期间，为“阳光在线”赌博网站作代理，接受李某1、王某2等人投注参与赌博，赌资共计49万，刘某按赌资百分之八从中盈利。   公诉机关当庭出示了书证、证人证言、辨认笔录、被害人陈述、被告人供述等相关证据证明指控事实。认为被告人刘某在未取得有关部门批准的情况下，向不特定的社会人员吸收公众存款，数额巨大，侵犯了国家金融管理制度，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘某以营利为目的，为赌博网站作代理，接受他人投注赌博，情节严重，其行为侵犯了社会管理秩序和社会风尚，触犯了《中华人民共和国刑法》第三百零三条第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以开设赌场罪追究其刑事责任，两罪并罚。诉请本院依法惩处。   被告人刘某对公诉机关指控其的罪名无异议，表示认罪；对指控其的犯罪事实有异议，认为其赌资数额是3、5万元，盈利是千分之八，不是百分之八。   辩护人的辩护意见是：一、对非法吸收公众存款罪，系单位范围，不是自然人犯罪。从形式上看，吸收存款是以某公司的名义进行的，集资参与人签订的合同都盖的是公司的章。从实质上看，被告人刘某的行为完全是为单位的利益考虑，而不是为个人利益，本案吸收的资金全部用于某公司的经营活动。从行为的实施程序上来看，非法吸收公众存款的活动是公司股东决定的。通过宣传广告及业务员宣传的方式，是两个股东刘某和杨某1商量决定后由刘某实施的，符合单位犯罪的重要特征。二、对指控被告人刘某犯开设赌场罪无异议。三、被告人刘某的犯罪数额为1986000元，属“数额较大”，在三年以下有期徒刑、拘役幅度内量刑，被告人刘某当庭认罪，悔罪态度好；被告人刘某无犯罪前科，希望对其从轻处罚。   经审理查明:   （一）非法吸收公众存款犯罪事实   2013年3月，被告人刘某向杨某1、刘某1、刘某2等人提议成立投资公司，吸收资金后再对外放贷以赚取利润，后刘某等人出资在晋城市城区北石店镇成立晋城市某投资咨询有限公司（以下简称某公司），具体业务由刘某负责，其他人不参与经营管理。公司成立后，刘某在未经国家相关部门批准的情况下，通过发放宣传单和业务员宣传的方式，以高额利息为诱饵，采取签订《存款合同书》方式面向社会公众吸收存款，共吸收10名不特定人员资金共计1986000元，吸收资金部分用于向他人放贷。案发前兑付投资人利息或本金325300元。   另查明，集资参与人苏某1与刘某的民间借贷纠纷，经本院主持调解，2014年10月28日双方达成民事调解协议，协议如下：刘某共欠苏某88万元，分期偿还，如不能按期偿还，刘某按照双方签订的《存款合同书》中约定的月利率1.8%计算利息，偿还未还款数额的利息。   针对上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据予以证实：   1、书证   （1）晋城市公安局城区分局经济犯罪侦查大队出具的案件登记表，证实2018年8月14日15时50分吕某报案，称刘某以高额利息为诱饵，向其非法吸收公众存款22万元。   （2）抓获证明，证实2019年4月26日晋城市公安局城区分局北石店派出所民警在北石店镇东上村被告人家门口将其抓获。   （3）刘某给刘某3出具的证明，证实刘某3于2015年2月26日还清向刘某的所有欠款。   （4）扣押决定书、扣押笔录、扣押物品清单、发还清单，证实晋城市公安局城区分局将被告人刘某随身携带的一部小米拍手机予以扣押，后又发还。   （5）企业信息查询单，证实晋城市某投资咨询有限公司的相关信息。   （6）晋城市城区人民法院民事调解书、执行裁定书、借支单、存款合同书、还款协议、保证书，证实苏某1四次借款给某投资公司，共计90万元，之后归还6万元。2014年10月28日经调解，刘某需偿还苏某1共计88万元，并于2018年2月15日前偿还完毕，刘某未履行；2016年7月2日苏某1申请强制执行，由于苏某1提供不出刘某的具体地址，法院无法对刘某的财产进行扣押。   （7）晋城市某有限公司投资人明细，证实某公司自2013年6月至2014年5月某投资公司共吸收1986000元，归还利息325300元。   （8）刘某的中国建设银行、中国工商银行个人账户信息。   （9）户籍证明及照片，证实被告人刘某的个人基本情况。   2、辨认笔录   （1）吕某辨认出刘某是骗取其22万元钱的人；   （2）王玉文辨认出刘某是骗取其52万元钱的人；   （3）都某辨认出刘某系晋城市某投资咨询有限公司的老板。                 3、证人证言   （1）都某的证言，证实2013年秋天，我应聘到北石店镇某村的某公司上班。我就是在公司看门，有人过来存钱就给老板刘某打电话，然后就没有我的事了，我没有提成，就是1200元的固定工资。某公司主要由刘某负责，实际经营的是吸收老百姓的存款，也往外贷款。我不知道公司还有没有其他老板，我没听说过。公司是通过签协议的方式吸收存款的，具体怎么签的我不知道，是刘某和客户直接签，存款的利息我也不清楚。公司没有财务，是刘某一手操办。我没有给公司介绍过客户，赵某1、赵某2不是我介绍的，我和她们住对门，他们是知道我在这个公司自己去的。之后刘某说公司有人可能要来查，先关几天门，后来就再也没有开过门。我不知道某公司总共吸收的金额，也联系不上刘某。   （2）刘某2的证言，证实我系晋城市某投资咨询公司的股东。2013年春节后，刘某和我、刘某1在一起聊天时说想开一家投资公司吸收资金及向外放贷，每个人出点钱作为流动资金，挣了钱大家一起分，于是我和刘某1每人出资10万元现金交给刘某，用于成立投资公司，2013年3月公司就成立了。杨某1也是公司的股东，不清楚出了多少钱。开设公司是刘某提议的，位置在北石店镇，租房、装修都是刘某负责，也由刘某具体管理。我和刘某1都有工作，没有参与公司的经营管理，杨某1不知道是否参与，我们几个就是开会的时候去过，之后就再也没有去过。刘某没有给我们分过红，公司开了半年刘某就找不到了。投资公司吸收资金的办法和程序都是由刘某说了算，吸收的钱也不知道去哪里了。公司除了刘某外还有一名扫地的女子。不清楚是否有财务人员，没见过。刘某在提议成立公司时的经济状况还可以，那个时候他和我、刘某1一起弄了四两拉土方的车。刘某在开设公司时不吸毒，后来才听说他吸毒。公司成立后，刘某没有给过我一分钱。2013年后半年找不到刘某后听说他和杨某1一起赌博。   （3）杨某1的证言，证实2013年左右，我和刘某及其两个朋友成立晋城市某投资咨询公司，我是该公司的法人代表，公司成立大约三四个月后，法人变更为刘某。公司主要是给别人办理银行信用卡，帮助咨询的。公司租房、签合同都是刘某负责的，装修是我负责的。公司经营是刘某负责的，当时我吸毒，对公司的事一概不管。我在公司没有投资，就是出了装修费，共计5000多元，我占股多少记不清了。刘某大约投资了20多万，具体我不清楚，公司一切都是由刘某负责。我不知道公司向社会公众吸收存款、给客户支付利息的事，我没有收到过公司的分红和利润。公司成立三个月左右，因为我吸毒，和我要账的人很多，刘某就不让我去公司了。公司有账户，但记不清是哪个银行的了，公司的收入就没有进过公司的账户，全部进了刘某个人的银行卡。我没有收到过刘某的钱，就是我欠一个小额贷款公司10万元是刘某替我还的，我给他打过欠条。我把公司法人让给刘某后，他也不让我还他这笔钱了，相当于是我从这个公司退出去的款。我2014年7月16日被抓，抓的时候刘某还不吸毒，他赌博是从2012年开始的。刘某是在网络上进行赌博的，好像叫“蓝盾”，名字经常换。成立公司是刘某的提议，公司成立后我负责给人办信用卡、还信用卡、代人提取公积金，没有吸收过公众资金。我在公司期间公司曾向外借出过钱，用的是几个股东入股的钱。我2013年夏天离开公司，当时我吸毒，刘某给了我两张纸并让我签字，说是换公司法人，之后便不让我去公司了。我共借了小额公司20万元，我将12万元给了刘某让他帮我去还，记不清是哪个小额公司的了。公司的钱全部进入了工商银行和建设银行的账户。   （4）刘某1的证言，证实我系晋城市某投资咨询公司的股东。2013年春节后，刘某和我、刘某2在一起聊天时说让我们每人出10万元钱做生意，挣钱了大家一起分，于是我和刘某2每人出资10万元交给刘某，2013年3月份公司成立，位于北石店镇。我们公司的股权比例是我、刘某2、刘某每人20%，杨某1 40%。开设公司是刘某提议的，租房、装修都是刘某负责，也由刘某具体管理。我不参与公司的管理。刘某也没有给我们分过红。刘某没有说过公司吸收的钱都去了哪里，经营期间也没有给过我钱。我不知道公司是否有财务人员，我没有见过。我的10万元的入股金刘某没有退还给我。2014年春节前后，听说刘某赌博。   （5）刘某4的证言，证实我系刘某的弟弟，我在我父母位于北石店镇某村某号楼刘某卧室的柜子里找到了刘某留存的一些借款合同和手续，共计35份，都是2013年的。2014年底我听刘某以前的一个司机说刘某赌博，具体在哪里赌、和谁赌我不清楚。   （6）刘某3的证言，证实2013年后半年我因资金紧缺，在刘某开设的某投资咨询公司借了57000元并签订借款合同。2015年2月16日我将本息全部还给了刘某，刘某给我写了张证明。刘某不是一次性给我的，给的都是现金。我在某公司借款时只见过刘某一人。   （7）周某1的证言，证实2013年8月，我因资金紧缺在刘某开设的投资咨询公司借款3万元，并签订借款合同。刘某给了我3万元现金，用了一二个月就还了。还差2000元左右的利息没有还，借款手续也没有拿回来。我借款的月利率是15%，3万元每个月利息4500元。我在公司借款时只见过刘某一人。   （8）闫某1的证言，证实我不认识刘某，没听说过晋城市某投资公司。对于我账户上2014年5月23日有一笔刘某转来的5万元，我想不起来了，我本人与刘某没有往来，可能是谁还给我的钱让刘某给我转过来的。   （9）闫某2的证言，证实我与刘某之间有经济往来，我是和刘某个人借款的。2013年，我喜欢在网上玩钱，手头紧的时候就会和刘某借钱，借过几次，数额想不想来了，2014年之前就已经给刘某还完了。我就办了个建行卡，应该是用建行卡的账户。刘某给我转钱的时候大多是打在建行卡上，少数是现金，但我还钱的时候都是用卡给刘某转过去的。   4、集资参与人陈述、报案材料   （1）吕某的陈述，证实2014年5月，我通过传单知道某投资公司，我租的房子就在这个公司旁边，公司老板刘某和我说公司给其他人的利息是1.6%，给我1.8%，我就心动了，把22万元积蓄交给刘某，是用我的建行卡和一部分现金给的，具体金额分别是多少我记不清了。2014年5月23日刘某和我在公司办公室签订《存款合同书》，期限为6个月。第一个月刘某给了我3960元的利息，从第二个月开始刘某就开始拖欠，第三个月公司就关门了。2015年3月份就联系不到他了，后来我找到刘某家，他又陆续给了我点钱，加上3960元利息一共是2万元，2015年后半年与刘某失去联系。刘某拿上我的钱应该是放贷，但是他没有和我说具体的用途。晋城市某投资公司位于晋城市凤凰山矿铁路100米往下，我没有看到该公司的营业执照。   其提供有公司的宣传单、存款合同书（签订时间为2014年5月23日，合同金额为22万元）、借条、借支单。   （2）崔某1的陈述，证实2014年1月，我妻子在小区门口看到一名女子在宣传某公司，去了店里服务员说晋城市投资公司可以像银行一样存钱，利息比银行还高，手续合法合规。我妻子告诉我之后，我于2014年1月至2月分两次在公司存了2万元，每次1万，都是以现金形式给的，期限都是12个月，月利率1.8%，并签订《存款合同书》。钱以现金的形式交给了信仁公司的老板刘某，刘某给我打了张收据。2014年7、8月份这个公司就关门了，没有给过我利息。   其提供有公司的存款合同书（签订时间为2014年1月25日、2月10日，合同金额分别为1万元）、借支单2支。   （3）王某3的陈述，证实2013年7月听说某公司，去看之后说利息是每年10%，27日我在某投资公司交给刘某52万元现金，52万元是从光大银行取的，并签订《存款合同书》，为期12个月。截止2014年7月27日。每个月给我5000元利息，给了9个月，共计45000元，实际损失475000元。2015年9月份与刘某失去联系。   其提供有公司的存款合同书（签订时间为2013年7月27日，合同金额为52万元）、借支单1支。   （4）郭某1的证明材料，证实我于2014年5月14日在某公司投资6万元，收回两个月的利息1800元。   其提供有公司的存款合同书2份（签订时间为2014年5月14日，合同金额6万元）、借支单2支。   （5）赵某1的陈述，证实2014年2月听亲戚都某说她在某公司上班，有钱可以存到这里，我去看了之后，于2014年2月24日签订了《存款合同书》，存款10万元，月利率1.8%；2014年4月17日又签订了一份，存了7万元。这17万都是现金。后来听说公司出问题了，我就赶紧去找刘某要钱，他一直推脱没钱，后来总共还了我3万元，还有3600元利息，该公司和刘某一共给了我33600元，实际损失136400元。   其提供有公司的存款合同书2份（签订时间为2014年2月24日、4月17日，合同金额共计17万元）、借支单2支。   （6）赵某2的陈述，证实2014年4月通过表妹都某知道某公司，说是个投资公司，在这里投资比银行利息要高，我问利息是多少，她说是15%。2014年4月10日我把5万元存到了这个公司，给的是现金，签订了《存款合同书》，月利率1.5%，2014年7月再去这个公司的时候已经没人了，2015年1月我就联系不到他了。   其提供有公司的存款合同书份（签订时间为2014年4月10日，合同金额5万元）、借支单1支。   （7）侯某1的证明材料，证实其于2014年1月25日在某公司投资16000元，收回利息4000元，实际损失12000元。   其提供有公司的存款合同书份（签订时间为2014年1月25日，合同金额16000元）、借支单1支。   （8）时某1的证明材料，证实其于2013年12月17日在信仁公司投资10000元，没有得过利息。   其提供有公司的存款合同书份（签订时间为2013年12月17日，合同金额1万元）、借支单1支、借条1支。   （9）尹某1的陈述，证实我经朋友介绍知道了某公司，2013年11月25日、2014年3月10日在该公司投资2万元，没有得过利息。2015年初我就联系不上他了。   其提供有公司的存款合同书份（签订时间为2013年11月25日、2014年3月10日，合同金额共计20000元）、借支单2支、借条2支。   （10）苏某1的陈述，证实2013年6月至9月我陆续在晋城市某公司签了五六份借款合同，共借给公司90万元，是用我的建设银行的卡转的。之后刘某还了20万元左右，实际损失70万元。2013年国庆之后就不准时付利息了，要很长时间才给一点，2014年6、7月份与刘某失去联系，9月份我到城区法院起诉刘某，经调解，刘某还款1万元，后来就又找不到刘某了，把手机号也换了。2015年12月7日我申请了强制执行，法院也找不到刘某，没有可以执行的任何东西。刘某给我还本付息都打在我建设银行的卡上，共计220900元，实际损失679100元。因为我报案时人很少，公安机关说我们是借款纠纷，让我去法院起诉，后来我想着一件事情不能既在法院起诉又去公安局报案，所以我就没有报案。   其提供有其提供有公司的存款合同书份4份（签订时间为2013年9月14日、2013年6月26日、2013年6月28日、2013年7月9日，合同金额共计90万元）、借支单4支。   5、被告人刘某的供述，供认朋友杨某1向我介绍说可以注册一个投资咨询公司，然后向外吸收钱，就是想把钱贷出去挣点钱。我们在晋城市城区北石店镇注册成立晋城市某投资咨询有限公司，做的业务就是向客户介绍投资项目，具体做的投资项目是工程和煤炭运输，客户向我们投资，将钱交给我们公司，我们面向的是不特定的对象，谁都可以投资。公司的办公地点是杨某1负责找的，我交的房租。公司的法人是我，股东有杨某、刘某1、刘某2，还有一些业务员。我公司没有在中国人民银行办理过金融许可证。开设公司的股东缴纳的入股金在公司验完资后就还给股东了。某公司主要由我负责，杨某1有时也参与，偶尔去公司，刘某1、刘某2不参与。某公司的股东和股权比例没变过，刚开始是杨某1出资40%，我、刘某1、刘某2每人20%，后法定代表人变更为我，变更后杨某1就不参与了，至于为什么变更法人我记不清了，变更的时间我也记不清了。法定代表人变更前杨某1吸收过存款，但很少，不记得向谁吸收的了。公司主要向不特定人员介绍投资项目，客户到了我公司后，我们向其介绍公司做的具体运输项目，并和客户签订存款合同吸收存款。客户在我公司的存款利息是月息1%，以现金的形式每月进行发放。公司的存款合同是由杨某1制定的。收款的形式有现金也有银行转账。钱到了我这里后，我将钱用于放贷借出去了。公司吸收的资金是以公司的名义借出去的，相关手续上也写着某公司，没有经其他股东的同意，我自己一个人决定的。将钱借出去后没有获利情况。公司借给了杨某1共50万元，是以现金的形式给的，当时他给我打了张借条，但这张借条找不见了；借给冯某20万元现金，有借条，借条在我父母家里放着；大概是2013年借给王某2共20万元，还了3万元多，签有借条，但找不见了；借给一名叫“老鸭”的女子6万元，时间大概是公司开业后不久，签有借条，也在我父母家。这些人都是经朋友介绍认识的，后来都找不到了。借给他们钱的时候约定有利息，但是没收到过。我曾替杨某1还过一家小额公司贷款的债务，用公司吸收的钱还的，当时有手续。公司吸收的资金都是现金，没有银行账户，也没有财务人员。公司吸收的金额大概是100多万元，好像是四个人。股东是年底分红，业务员是1500元工资，没有提成，股东没有分过红。我现在没有能力归还这些钱，走到今天这一步是因为经营不善，还染上了吸毒、赌博的恶习，我大概是从2015年5、6月份开始在手机上赌博的。我替杨某1还过一次小额贷款公司的钱，具体公司叫什么、还了多少钱我记不清了，算是朋友帮忙。   补侦阶段供述：我的建行账户给赵某3、宋某1、武某1、韩某1、郭某2、赵某4、景某1、曹某1、苏某1、闫某2、樊某1、李某2、冯某1、闫某1等人大额转款，是因为宋某1、闫某2和我有往来，现在已经结清了。武某1和景某1是我的工作人员，我用他们的账户转过款。赵某4是某公司的房东，是给他付房租。苏某1是在某公司存过钱，共存了90万元，他把我起诉了，连本带息共还了二三十万，具体想不起来了。赵某3、樊某1是做煤炭生意时候有往来，其他人想不起来了，应该也是生意上的人。2013年6月收到苏某1转来的40万元给王某4转了20万元，给杜某1转了10万元，王某4是我前妻，她的账户是我在用，我做生意用了这20万元，杜某1是谁我现在想不起来了。我账户上有大量的取现和网络ATM取现，这些钱应该都是用来做生意了，当时做的是煤场、煤泥的生意，之后做生意赔了，做生意也有盈利，出过交通事故，还给好多人还本付息。   以上证据经当庭质证，被告人刘某及其辩护人均无异议，本院认为，上述证据来源合法，内容客观真实，能够相互印证本案查明事实，依法予以确认。   （二）开设赌场罪犯罪事实   2013年期间，被告人刘某为“阳光在线”赌博网站担任代理，接受李某1、王某2等人投注参与赌博，赌资共计49万，刘某按赌资百分之八从中盈利。   针对上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证实：   1、书证   （1）吸毒人员信息详情，证实姜某1、李某4、赵某5、李某3的吸毒情况。   （2）刘某借支单、借条、借款合同等共计35份，证实2013年期间刘某和李某4、王某2等人出借款项的情况。   2、证人证言   （1）杨某1的证言，证实我2014年7月16日被抓，抓的时候刘某还不吸毒，他赌博是从2012年开始的。刘某是在网络上赌博，好像叫“蓝盾”，名字经常换。   （2）李某4的证言，证实我是2013年7、8月份通过刘某在一个赌博网站（阳光在线）上玩。刘某当时做这个网站的代理，我通过刘某购买网站的积分，刘某让我和他签订借款合同，借款合同上写的借款方是信仁公司，但刘某实际上没有给我现金，就是把网站上的积分转给我，共计签过四次，一次5万，一次1万，一次3万，一次8万。刚开始的5万元的还了，借款合同要回来后撕了，后来又陆续还了2万，借款合同手续没有要回来。我知道的还有王某2、徐某1、赵某6等人都和我一样通过刘某买积分，也是和公司签订的合同。   （3）王某2的证言，证实我在煤矿上班的时候和工友一起打麻将认识了刘某，当时刘某在做一个赌博网站的代理，后来我也在这个赌博网站上玩，通过刘某购买网站的积分，刘某让我和他签订借款合同，借款合同上写的借款方是某公司，但刘某没有给我现金，而是把网站上的积分转给我。我印象中借过两次，2013年8月29日借了30万元、2013年7月10日借了2万元。后来我还了28万元，其中20万是以现金的方式还的，大概8万是通过在赌博网站赢钱给刘某的。当时约定的是把这些钱还完了之后我们就两清了，没有债务关系。这个赌博网站好像叫阳光在线。我知道的有周某1、李某4像我一样跟刘某借钱买积分。   3、被告人刘某供述，供认我以前卖过“阳光在线”赌博网站的积分，具体时间记不清了，这些积分是从一个叫“长风”的男子手里买来的，一块钱一个积分，没有手续。之后往外卖也是一元钱一个积分，卖一百元钱有八元钱的返利，“长风”给我返，返的形式有时是钱有时是积分。我向王某2、张某1、李某3等人卖过积分，没几个人，也没卖多少。他们和我签的借款手续不都是买赌博网站的积分的，其中王某2的是我以积分的形式给的，李某1、李某3的有一部分是以积分形式给的，具体记不清了。我卖了有3万多元的积分，没有专门记过账，就是偶尔玩。我玩赌博网站的地方不固定，只要有电脑就行。   以上证据经当庭质证，被告人刘某及其辩护人均无异议，本院认为，上述证据来源合法，内容客观真实，能够相互印证本案查明事实，依法予以确认。   本院认为，被告人刘某为吸收资金，与他人共同成立晋城市某投资咨询有限公司，公司成立后在未取得有关部门批准的情况下，通过发放宣传单和业务员宣传的方式，以高额利息为诱饵，面向不特定的社会公众吸收存款，数额巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度，构成非法吸收公众存款罪。被告人刘某以营利为目的，为赌博网站担任代理，接受他人投注赌博，情节严重，其行为侵犯了社会管理秩序和社会风尚，构成开设赌场罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人刘某犯非法吸收公众存款罪和开设赌场罪，应数罪并罚。被告人刘某对公诉机关指控其的赌资数额及盈利比例的异议与在案证据不符，不予采纳。被告人刘某到案后能如实供述自己的非法吸收公众存款的犯罪事实，可从轻处罚。   辩护人认为本案系单位犯罪的意见，本院认为，根据在案证据，被告人刘某在和杨某1等人商议成立公司时，目的就是为了吸收资金再向外放贷；公司成立后也是由被告人刘某支配，吸收资金的行为也是其个人行为，因此本案应认定为被告人刘某的个人行为，对辩护人的该辩护意见不予采纳。   根据《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第三款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”的规定，案发前归还部分款项，可对被告人酌情从轻处罚。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》第五条第一款“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。”的规定，集资参与人已取得的利息可折抵其本金。由于被告人的犯罪行为给集资参与人造成的经济损失应责令被告人退赔。其中集资参与人苏某1与被告人刘某因本案事实诉至我院的民间借贷纠纷在我院调解下达成了民事调解协议，因此本案中不再责令被告人刘某退赔苏某1经济损失，按照民事调解书退赔。   依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三百零三条第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：   一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；犯开设赌场罪，判处有期徒刑三年，并处罚金四万元；决定执行有期徒刑五年，并处罚金九万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月26日起至2024年4月25日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）   二、责令被告人刘某退赔被害人吕某经济损失20万元，崔某1经济损失2万元，王某3经济损失47.5万元，郭某1经济损失5.82万元，赵某1经济损失13.64万元，赵某2经济损失5万元，侯某1经济损失1.2万元，时某1经济损失1万元，尹某1经济损失2万元。以上退赔款于本判决生效后三十日内履行。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。                                                           审判长 貊惠茜                                    人民陪审员 关梁辉                                      人民陪审员 原鲜亮                                                                                                         二0一九年十二月三十一日                                                                                                                                                          书记员 柳雅珍