福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0902刑初658号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人薛梅琼，女，1966年7月7日出生，汉族，高中文化，无职业，住宁德市蕉城区，户籍地宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月4日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年8月6日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人王和庭，福建宁美律师事务所律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2019]597号起诉书指控被告人薛梅琼犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员李培钦出庭支持公诉。被告人薛梅琼及其辩护人王和庭到庭参加诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 2014年6月25日，被告人薛梅琼发起一场人民币（币种，下同）500元标高的互助会，共吸收会员72人次入会。2017年9月，该互助会倒会。至案发，被告人薛梅琼吸收上述会员存款共计2042585元，造成报案的5名会员直接经济损失共计197525元。 针对上述事实，公诉机关出示了相关证据。公诉机关认为被告人薛梅琼违反金融管理法规，以民间互助会的方式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人薛梅琼对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 辩护人王和庭提出的辩护意见是：1.被告人薛梅琼主观上并没有侵占受害人的会款的目的，没有用于挥霍和其他投资，其还主动变卖房子偿还会款；2.被告人归案后自愿认罪，如实交代犯罪事实，可从轻处罚。综上，建议法庭对被告人薛梅琼从轻处罚。 经审理查明： 2014年6月25日，被告人薛梅琼以民间互助会的形式，发起一场人民币500元标高的互助会，吸收王某3、王某2、陈某2等会员共计72人次入会。2017年9月，因部分会员标走会款未还，造成该场互助会倒会。至案发，被告人薛梅琼吸收上述会员存款共计2042585元，造成报案的5名会员直接经济损失共计197525元。 2019年7月4日，被告人薛梅琼在宁德市蕉城区城南镇后山村路口被宁德市公安局蕉城分局民警抓获。 上述事实，被告人薛梅琼在开庭审理过程中亦无异议，且有证人陈某1、王某1、王某2、王某3、陈某2证言，互助会会单，已交会款计算表，福建德健会计师事务所司法鉴证专项审核报告，抓获经过，户籍证明，被告人薛梅琼供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人薛梅琼违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计2042585元，数额巨大，并造成报案会员经济损失计197525元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人薛梅琼归案后能够如实供述自己的犯罪事实，可予以从轻处罚。辩护人建议对被告人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人薛梅琼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月4日起至2022年7月3日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。) 二、责令被告人薛梅琼退出会员会款人民币197525元，返还报案会员（具体详见附后清单）。 （会员会款于判决生效之日起十日内退出） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 炜 人民陪审员  兰向彬 人民陪审员  石晓霞 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  吴 彬                            附被告人薛梅琼应退还会员会款清单如下：                               序号                       姓 名                       应返还金额（元）                       序号                       姓 名                       应返还金额             （元）                               1                       陈能英                       17500                       10                       王敬耀                       100000                               2                       王淑琴                       12500                       11                       陈秀容                       25000                               3                       王丽娟                       42525                       12                       合 计                       197525                附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。