河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0427刑初305号公诉机关磁县人民检察院。被告人郭金凤，女，1964年6月9日出生，出生于河北省邯郸市邯山区，汉族，高中文化，住邯山区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月4日被邯郸市公安局冀南新区分刑事拘留，于2019年7月8日被邯郸市公安局冀南新区分局逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。辩护人韩晓栋、薛广东，北京德和衡（邯郸）律师事务所律师。被告人范宝文，男，1960年9月20日出生，出生于河北省邯郸市邯山区，汉族，初中文化，住河北省邯郸市邯山区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月3日被邯郸市公安局冀南新区分刑事拘留，于2019年7月30日被邯郸市公安局冀南新区分局逮捕。现羁押于磁县看守所。辩护人武朝、李会师北京德和衡（邯郸）律师事务所律师。磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2019）120号起诉书指控被告人郭金凤、范宝文犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月21日向本院提起公诉，本院于即日立案，于2019年12月9日公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人郭金凤及其辩护人韩晓栋、薛广东，被告人范宝文及其辩护人武朝、李会师到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2011年至2014年期间，被告人郭金凤伙同其丈夫范宝文在邯郸市邯山区台城乡台城村的家中先后开办了磁县苍源花卉种植专业合作社台城村代办点、天丰合作社代办点、武安羊如岗铁矿及武安某田铁矿吸收存款代办点，并以其开办的合作社代办点可以存款为名向社会上不特定的群众进行口口相传，称其开办的合作社代办点可以存款，存款利息为6%至15%不等。经邯郸长城会计师事务所审计，共有报案群众164名，累计吸收存款7523031元，已兑付108653元，未兑付7414378元。将108653元支付利息，将1051453元交给苍某合作社负责人王某1，将4347925元交给天丰合作社代办员杜林，将2015000元通过成某交给武安某田铁矿、羊路岗铁矿。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人郭金凤、范宝文进行处罚。被告人郭金凤对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，1、该案被告人郭金凤相对于本案上游人员给社会造成的损失明显较轻。2、本案苍某、天丰及武安两铁厂的非吸行为均应以单位犯罪认定。3、郭小康、郭某1、郭某2诉郭金凤、范宝文民间借贷案，已经作出磁县人民法院判决，并已生效，三案涉案金额为30万元。4、该案二被告人应区分主从犯。被告人范宝文对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，1、郭小康、郭某1、郭某2诉郭金凤、范宝文民间借贷案，已经作出磁县人民法院判决，并已生效，三案涉案金额为30万元。2、审计报告显示靳某合2016年存入的18万元，也应予以排除，因为2014年资金链已断裂，存款时间不符合实际。3、从公司架构上，资金比例上分析，被告人范宝文应认定为从犯。4、范宝文属于初犯，由于缺乏法律意识而触犯刑法，请求给其一个改过自新的机会。经审理查明，2011年至2014年期间，被告人郭金凤伙同其丈夫范宝文在邯郸市邯山区台城乡台城村自己家中先后开办了磁县苍源花卉种植专业合作社台城村代办点、天丰合作社代办点、武安羊如岗铁矿及武安某田铁矿吸收存款代办点。被告人郭金凤以其开办的合作社代办点可以存款，利息高为诱饵，向社会上不特定的群众进行宣传，被告人郭金凤、范宝文吸收公众存款。经邯郸长城会计师事务所审计，共有报案群众164名，共计吸收存款7523031.00元，已支付本息合计108653.00元，实际损失7414378.00元。其中将108653.00元支付利息，将1051453.00元交给苍某合作社负责人王某1，将4347925.00元交给天丰合作社代办员杜林，将2015000.00元通过成某（已判）交给武安某田铁矿、羊路岗铁矿。郭小康、郭某1、郭某2诉郭金凤、范宝文民间借贷案，磁县人民法院已经判决，并已生效，三案涉案金额为30万元应从吸收存款7523031.00元扣除。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：1、内资企业登记表载明，磁县苍某花卉种植专业合作社成立日期为2011年3月25日，临漳县天丰种植专业合作社磁县分社为2011年7月15日。2、邯郸长城会计师事务所审计报告载明，（一）、天丰种植专业合作社涉及报案人数38人。其中代办员郭金凤名下35人，融资金额903389.00元，支付利息500.00元，实际损失902889.00元；范宝文名下3人，融资金额149917.00元，支付利息1353.00元，实际损失148564.00元。（二）、苍某花卉种植专业合作社台城村代办点涉及报案人数113人。其中郭金凤名下111人，融资金额4318725.00元，支付本息800.00元，实际损失4317925.00元。范宝文名下2人，融资金额30000.00元，支付本息0.00元，实际30000.00元。（三）、武安羊路岗、南田铁矿涉及报案人数13人。其中范宝文名下报案人数13人，融资金额2121000.00元，支付本息106000.00元，实际损失2015000.00元。综上所述，郭金凤、范宝文二人以苍某花卉种植专业合作社、天丰种植专业合作社及武安某田、羊路岗铁矿名义吸收公众存款融资金额共计7523031.00元，支付本息共计108653.00元，实际损失共计7414378.00元。关于资金去向：郭金凤、范宝文以苍某合作社、天丰合作社及武安铁矿名义非法吸收的公众存款中108653.00元用于支付利息，1051453.00元交给苍某合作社负责人王某1，4347925.00元交给天丰合作社代办员杜林，2015000.00元交给武安某田、羊路岗铁矿的成某。并附有明细表。3、郭金凤、范宝文在台城乡台城村自己家中非法吸收公众存款的地点照片在卷。4、证人马某1证明，磁县苍某合作社法人是王某1，办公的地点在磁县，该合作社隶属于河北苍某集团，我是磁县苍某合作社磁县分社任副总。郭金凤和范某是夫妻，他们是磁县苍某合作社台城代办点负责人，代办点就设在他们家，该代办点是2012年开始吸收钱。每次郭金凤和范某收上来钱后给磁县分社打电话，然后我们派人到郭金凤家中拿钱并拿走存户的收据底票。公司给存户用食用油作为奖励，一万元奖励一桶油，群众口口相传就知道可以存钱了。5、证人马某2证明，其是磁县苍某合作社的出纳。该合作社经理是王某1，马某1是副经理，会计是贾文玲。苍某合作社台城代办点的办公地点在郭金凤和范宝文家中，给他二人没有基本工资，一万元每个月提成60元，一年大概提成725元。代办点第一年有宣传单。6、集资参与人张某7陈述，我于2013年12月20日，2014年4月28日，2014年6月21日三次在郭金凤家里（磁县苍某专业合作社设在台城村代办点）给磁县苍某专业合作社存款合计421000元，后来给过8000元利息。郭金凤和范宝文当时承诺存款期限为半年，之前存的100000元说给2分钱利息，后来再次存钱的时候给2.5分钱利息，可以随时取钱。郭金凤和范宝文给我写的欠条，上面有河北苍某集团股份有限公司的字头和郭金凤、范宝文的签字及手印。当时范宝文和郭金凤拿出来给苍某集团签的协议让我看，协议上说需要大额存款给的利息高，但是必须够50万才给开具正式发票，我存的钱不够不给开票，等到再有人来存款了，凑够了这50万才按高利息结算、开票，所以我才要求郭金凤和范宝文给我打了借条。郭金凤和范宝文两人是夫妻，郭金凤是代办点负责人。起初是郭金凤一人在代办点办理业务，后来忙不过来，叫他丈夫范宝文一起帮着办理业务。郭金凤家门口就挂着苍某合作社的牌子，当时郭金凤去我家里找我买保险，后来又让我往他们合作社里面存钱。当时还说存期自由，什么时候想取什么时候可以取走。磁县苍某专业合作社据听说是搞房地产、花卉和养殖业的。附有3张借款条。7、集资参与人张某1海陈述，郭金凤一直在跑人寿保险业务的代办业务，另外还和她丈夫范宝文经营一家磁县苍某专业合作社设在台城村的代办点，地点是在郭金凤家里，郭金凤是代办点负责人。她家门口就挂着苍某合作社的牌子，当时郭金凤去我家里找我买保险，后来又让我往他们合作社里面存钱。当时还说存期自由，什么时候想取什么时候可以取走。2013年8月21日、2014年4月17日我在郭金凤家给磁县苍某专业合作社共存储150000元。郭金凤和范宝文当天给我的打欠条。后来给过我6500元左右的利息。郭金凤和范宝文当时承诺给存款期限为半年，之前说给我2分钱利息，后来再次存钱的时候给我2.5分钱利息，可以随时取钱。其中130000元是郭金凤和范宝文给我写的欠条，另外20000元的票据是郭金凤给开的磁县苍某合作社定期股金单，上边有郭金凤手章。因为当时范宝文和郭金凤拿出来给苍某集团签的协议让我看，协议上说需要大额存款给的利息高，但是必须够50万了才给开具正式发票，我存的钱不够不给开票，等到再有人来存款凑够了这50万才按高利息结算、开票，所以我才要求郭金凤和范宝文给我打了借条。磁县苍某专业合作社用据听说是用来搞房地产、花卉和养殖业。附有1张借款条、1张磁县苍某花卉种植专业合作社定期股金单。8、集资参与人史某1云陈述，与上述集资参与人陈述一致。磁县苍某专业合作社设台城村代办点在郭金凤家里。2014年4月8日在郭金凤家存入20000元，郭金凤给打的欠条。郭金凤当时承诺是存够一年以上，利息是6%，到期后，本息全部还清。因为郭金凤在跑保险业务，我在她那里上的中国人寿保险业务，后来她说那里可以存款，利息比银行的高，后来我就去他那里存钱了。附有1张磁县苍某花卉种植专业合作社定期股金单。9、集资参与人吴某、史某2、郭希艮、贾某、郭某3、李某1、申某1、史某3、张某2、张某3、张某4、严某1、李某2、郭某4、郑某、朱某1、郭某5、严某2、李树英、牛某、史某4、史某5、刘某1、史某6、史某7、史某8、杨某、郭某6、刘某2、王某2、韩某1、花付堂、张某5、刘某3、申某2、郭某7、何某、刘某4、姬某、白某、林某、王水平、花某、曹某、郭某8、郭某9、刘某5、朱某2、朱某3、周某、崔某、韩某2、李某3、董某、严某3、郭某10、闫玉梅、李某4、李树强、张某6、刘某6、郭某11、郭某12、郭某13的磁县苍某合作社涉嫌非法吸收公众存款案调查笔录以及各自的苍某花卉种植专业合作社定期股金单在卷。10、郭金凤供述，2011年8月底，在我家成立的苍某合作社，在家门口挂了合作社的牌子。因为我一直在跑保险业务，接触到很多人，我就跟他们宣传说可以到我这里存款，我这给的利息比银行的利息高，这存款一万元一年给680元利息。只要来我家存款就先给一壶油，然后就有群众到我这存款了。我的合作社大概一共吸收了530万元左右，后来就断了资金链崩盘了，吸收群众的钱也还不上了。合作社是由我丈夫范宝文负责的。我丈夫不在家的时候，由我给群众开票。我们开的票据台头写的是磁县苍某花卉种植专业合作社的票据，上面有合作社的公章以及我和丈夫的手章。磁县苍某合作社属于苍某集团名下，负责人都是苍某集团安排的，我们去送钱的时候，都把钱给了贾文玲会计，过来收钱的是王某1和马艳平。王某1是磁县苍某合作社的法人代表，马艳平是业务经理。只要是把钱放到苍某合作社的，我们都给开了票据，凡是打白条的钱都是把钱放到了武安市的羊如岗铁矿和南田铁矿了。放到这两个铁矿一共200多万元。我是通过杜村的俎相连和陆开村的成某，分别把钱给了羊如岗铁矿的法人李某6和南田铁矿的法人李某5了。利息都是按月支付，只是本金还没有兑付。有一部分群众都是直接和铁矿对口，由铁矿给他们直接签订合同，剩下张某1海和张某7等人的钱，是因为害怕把钱放到铁矿不放心，所以就要求经过我们两口子再把钱放到铁矿，然后由我们两口子出面给铁矿签订合同，给张某1海他们打白条，并且还说之间产生的5分利息，我们两口子得2分，他们得3分利息。除了把吸收的钱放到苍某合作社及两个铁矿外，我还把吸收来的钱放到了磁县天丰合作社，这个合作社的钱还剩下八九十万没有及时兑付，磁县天丰合作社的利率是一万元每年是700多元钱。11、被告人范宝文供述，不是2011年就是2012年的8月份。在全我家成立磁县苍某花卉种植专业合作社代办点。当时是磁县苍某花卉种植专业合作社的理事长王某1和经理马艳平找到我家，让我妻子郭金凤做这个合作社的台城村代办点，正好当时我外出回来，看到他们正在谈这个事情，所以后来我就决定以我妻子的名义开代办点，具体的业务了由我来操作。当时苍某合作社给了我们一个授权书和一个磁县苍某种植专业合作社的牌子挂在我家门口。我的代办点大概吸收了有五百来万左右。当时用的是磁县苍某合作社给的存款单收据，上面写有磁县苍某花卉种植专业合作社定期存款单和合作社的公章，经手人是我签的字以及盖有我妻子郭金凤的手章。我们把群众存到代办点的钱，都给了磁县苍某合作社了，有时候我去磁县把钱送到磁县苍某合作社交到会计那里，有时候王某1本人也过来取钱顺便送食用油给存款的群众发放。每1万元提成26元，然后按照每月吸收的存款数额来支付提成，具体总共提成了多少钱我记不清了。当时我们两口子在跑保险业务，就是顺便给群众说一下，在我们这儿存钱可以给个高利息，凡是存够5000元以上的，都可以免费领取一壶食用油。代办点从2011年（2012年）8月份到2014年的7月份左右，资金链断了之后就不干了。另外还开办了一家天丰合作社的代办点和武安市南田和西羊路岗两个铁矿的吸收存款代办点。磁县天丰合作社注册地和办公地址是在磁县。天丰合作社代办点一共吸收了大概有70-80万元左右。2013年年底，我通过杜村的俎相连认识了西陆开村的成某，后来我就和他们两个一起去南田铁矿考察了，等到考察回来之后，我将我本人的5万元钱通过俎相连放到了南田铁矿，再后来因为花官营村有人在南田铁矿放过钱，有人听说我这也可以往南田铁矿存钱后，有些人就找到我通过我往铁矿放钱了，到了后来有群众给我这存钱了，我就找成某往南田铁矿放钱，结果当我给了成某钱以后，她给我拿回的票据上写的是西羊路岗铁矿，后来我想事已至此就算了，她说这是三个月的合同，因为存期时间短，所以我就答应把钱放到西羊路岗铁矿了。我把钱给了成某后，她给我按5分利息结算，然后我再按照2分和2分5不等的利息给群众结算利息。南田铁矿是每月结算，按1万元给我提成500元，羊路岗铁矿每次只要给那放钱，他们就按1万元给我1500元的提成，给他们铁矿存1万元，铁矿只留8500元就行，但是合同还是按1万元借款签合同。因为我放到铁矿的钱都是以我的名义签的合同，所以我就给他们打了借条。南田铁矿的法人是李某5，西羊路岗法人是李某6。12、磁县人民法院（2018）冀0427民初1498号、1503号、1463号民事判决载明，郭小康、郭某2、郭某1诉被告郭金凤、范宝文欠款的判决情况。总金额30万元。13、河北省武安市人民法院刑事判决书（2017）冀0481刑初100号判决载明，成某作为为武安市南田铁矿非法吸收公众存款的中间人，以高额利息为诱饵向社会公众宣传非法吸收公众存款被判刑情况。14、河北省武安市人民法院刑事判决书（2017）冀0481刑初310号判决载明李某6为武安市羊路岗铁矿法人代表、胡某作为该铁矿股东因犯非法吸收公众存款罪被判刑情况。上列证据，本院予以确认。本院认为，被告人郭金凤、范宝文违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。根据被告人范宝文在共同犯罪中的作用以及被告人认罪态度好，对其可减轻处罚。关于二被告人的辩护人提出应认定二被告人系单位犯罪的辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采信。二被告人的辩护人提出郭小康、郭某1、郭某2诉郭金凤、范宝文民间借贷案，磁县人民法院已经判决，并已生效，三案涉案金额为30万元，应从二被告人的犯罪数额中减去的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采信。二被告人的辩护人提出该案二被告人应区分主从犯的辩护意见，经庭审查明，二被告人吸收公众存款的行为，二被告人之间没有主从犯之分，对该辩护意见，本院不予采信。关于被告人范宝文的辩护人提出审计报告显示靳某合2016年存入的18万元，应予以排除，因为2014年资金链已断裂，存款时间不符合实际的辩护意见，经庭审查明，卷中有靳某合的调查情况表载明，是郭金凤去其家宣传，其去郭金凤家存款的，资金链断不影响被告人吸收存款，故对该辩护意见，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下：一、被告人郭金凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元。二、被告人范宝文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币二万元。三、对非法吸收资金尚未退赔部分，责令被告人郭金凤、范宝文退赔各集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即郭金凤的刑期自2019年6月4日起至2023年3月3日止，范宝文的刑期自2019年7月3日起至2022年4月2日止。罚金、非法吸收资金尚未退赔部分在本判决生效后十五日内足额缴纳、退赔。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张培娥人民陪审员  徐俊峰人民陪审员  赵林虎二〇一九年十二月二十三日书 记 员  赵胜寒附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。