浙江省象山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0225刑初31号 公诉机关浙江省象山县人民检察院。 被告人翁杏娟，女，1967年3月22日出生，汉族，出生地浙江省象山县，文化程度初中，原系象山宏信房地产销售代理有限公司法定代表人，住浙江省象山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月13日被象山县公安局刑事拘留，同年8月17日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。 辩护人陈一鸣，北京盈科（宁波）律师事务所律师。 浙江省象山县人民检察院以象检刑诉[2019]10号起诉书指控被告人翁杏娟犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月14日向本院提起公诉，后于2019年12月13日以象检刑补诉[2019]14号补充起诉决定书，向本院补充起诉。本院于2019年1月14日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。2019年4月15日，浙江省象山县人民检察院以需要补充侦查为由向本院建议延期审理，本院于同日决定对本案延期审理。2019年5月14日，浙江省象山县人民检察院向本院建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理本案。2019年8月12日，浙江省象山县人民检察院以需要补充侦查为由向本院建议延期审理，本院于同日决定对本案延期审理。2019年9月11日，浙江省象山县人民检察院向本院建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理本案。在审理过程中，因本案疑难复杂，经宁波市中级人民法院批准，延长审限三个月。浙江省象山县人民检察院指派检察员潘成波出庭支持公诉，被告人翁杏娟及其辩护人陈一鸣到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省象山县人民检察院指控：2008年4月至2014年4月，被告人翁杏娟以投资房产、资金周转等名义，未经依法批准，以承诺还本付息的方式向某2金女、谢某、黄某等人筹集资金，共计人民币1741.5万元。具体如下：向某2金女借款人民币83万元，向雷某借款人民币5万元，向谢某借款人民币20万元，向黄某借款人民币119万元，向蒋某借款人民币37万元，向林某借款人民币40万元，向何某1借款人民币75万元，向陆某1借款人民币65万元，向樊某借款人民币12万元，向金某借款人民币50万元，向陆某2借款人民币30万元，向丁某1借款人民币62万元，向徐某借款人民币15万元，向马某1借款人民币120万元，向张某1借款人民币55万元，向张某2借款人民币100万元，向某3民借款人民币47万元，向吴某4借款人民币10万元，向吴某1借款人民币20万元，向石某借款人民币78万元，向陈某1借款人民币38万元，向吴某2借款人民币18万元，向某1借款人民币30万元，向郑某1借款人民币30万元，向鲍某借款人民币30万元，向郑某2借款人民币18万元，向吴某3借款人民币115万元，向王某1借款人民币10万元，向丁某2借款人民币25万元，向周某1借款人民币10万元，向戴某1借款人民币10万元，向张某3借款人民币6.5万元，向戴某2借款人民币130万元，向张某4借款人民币29万元，向李某1借款人民币10万元，向张某5借款人民币35万元，向陈某2借款人民币24万元，向某2荷青借款人民币30万元，向顾某借款人民币20万元，向贺某借款人民币30万元，向沈某借款人民币30万元，向夏某借款人民币20万元。为证明上述事实，公诉机关提交了相应证据。公诉机关认为，被告人翁杏娟未经依法批准，以承诺还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人翁杏娟到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提请本院依法惩处。 被告人翁杏娟对起诉书指控的事实和证据均无异议。 辩护人认为被告人翁杏娟未向社会公开宣传，未向社会不特定对象吸收资金，其行为不构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明：2008年4月至2014年4月，被告人翁杏娟在经营象山宏信房地产销售代理有限公司期间，在未经有关部门依法批准的情况下以投资房产、资金周转为由，并承诺支付月利率1.5%-2.5%的高额利息，通过自我推荐、他人介绍等口口相传的方式公开向社会不特定对象非法吸收资金，先后向某2金女、谢某、黄某等41人非法吸收资金共计人民币1739.5万元，已归还本金及利息共计人民币768.58万元。后被告人翁杏娟将上述非法吸收的资金用于投资房产、支付借款利息等。具体如下： （一）2009年6月5日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某2金女非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为2%，利息支付至2014年2月。2009年6月8日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某2金女非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年2月。2012年7月1日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某2金女非法吸收资金人民币8万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年2月。2013年1月8日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某2金女非法吸收资金人民币3万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年2月。2014年2月18日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某2金女非法吸收资金人民币27万元。2014年2月22日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某2金女非法吸收资金人民币10万元。2014年3月23日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某2金女非法吸收资金人民币5万元。综上，被告人翁杏娟向某2金女非法吸收资金共计人民币83万元。至2014年2月，被告人翁杏娟向某2金女支付利息共计人民币30.865万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人潘某1的陈述，证实了她和翁杏娟是2008年开始认识的，2009年6月，翁杏娟向她借款，说是买房子，她就借了人民币10万元给翁杏娟，后来陆陆续续一共借了人民币83万元给翁杏娟，利息是1.5分，2013年1月8日及之前的借款利息支付至2014年2月份。2013年1月8日之后的借款没有支付利息。其中有一笔是翁杏娟刷了她的信用卡，后来给她补了张借条。2014年翁杏娟出逃之前转让给了她一张谢爱养的55万元的借条，但是一分钱也没有要回来的事实。 2.借条，证实了2009年6月5日，被告人翁杏娟向某2金女出具了一张金额为人民币10万元，利息为2分的借条。2009年6月8日，被告人翁杏娟向某2金女出具了一张金额为人民币20万元的借条。2012年7月1日，被告人翁杏娟向某2金女出具了一张金额为人民币8万元，利息为1.5分的借条。2013年1月8日，被告人翁杏娟向某2金女出具了一张金额为人民币3万元的借条。2014年2月18日，被告人翁杏娟向某2金女出具了一张金额为人民币27万元的借条。2014年2月22日，被告人翁杏娟向某2金女出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条。2014年3月23日，被告人翁杏娟向某2金女出具了一张金额为人民币5万元的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她和潘某1是2006年基督教聚会时认识的，她从2008年开始向某2金女借款，刚开始都还给她的，2009年开始她以购买房产为由向某2金女借款，借款也确实是用于购买房产了，前后加起来一共向某2金女借款人民币83万元，其中5万元是最后离开之前向某2金女借了信用卡，向某2金女借款的利息基本都是1.5分的。2014年的时候，潘某1把谢爱养欠她的55万元人民币的借条拿走了的事实。 （二）2011年至2013年，被告人翁杏娟以资金周转为由向雷某借信用卡周转，后从雷某的光大银行信用卡刷卡人民币5万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人雷某的陈述，证实了2011年，翁杏娟借她的鄞州银行信用卡周转，2013年10月8日，翁杏娟又借她的光大银行信用卡周转，光大银行信用卡刷了人民币5万元，鄞州银行信用卡刷了人民币30万元，两张信用卡一共刷了有人民币35万元没有还。她和翁杏娟、翁某、乐某2、黄某在宁波鄞州区世纪花园拼着买了一套100平方左右的房子，每个人各出资人民币10万元，2014年下半年的时候，她把房子卖掉了，归还贷款后还剩下人民币8万元，这8万元被她全部用于归还翁杏娟刷的信用卡的事实。 2.被告人翁杏娟的供述，证实了她是买衣服的时候认识的雷某，她借了雷某两张信用卡在用，一张光大银行的信用卡用了人民币5万元，一张鄞州银行的信用卡用了人民币30万元，但是这人民币30万元是她和雷某一起合作买房子，再以房子为抵押办出来的鄞州银行信用卡贷款出来的，实际上这笔钱她们是一起的，她和雷某、翁某、乐某2、黄某五人每人首付10万元左右购买世纪花园的房产，做的是雷某的名字的事实。 （三）2010年5月21日，被告人翁杏娟因投资房产向谢某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%。2011年8月11日，被告人翁杏娟向谢某归还人民币5万元。至2014年2月，被告人翁杏娟向谢某支付利息共计人民币11.25万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人谢某的陈述，证实了2010年5月21日，翁杏娟向他借款人民币20万元，利息是1.5分，2011年8月11日，翁杏娟还给他人民币5万元，还剩下人民币15万元没有还，利息是1.5分，利息一直支付到2014年2月份，翁杏娟没有向他说借款理由，但是他知道翁杏娟在炒房，翁杏娟给他出过借条，借条上是他老婆楼一娜的名字的事实。 2.借条，证实了2010年5月21日，被告人翁杏娟向楼一娜出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条。2011年8月11日，被告人翁杏娟归还人民币5万元的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她和谢某以前是一起开中介的，她是2010年5月份左右向谢某借款的，两个人一起拼钱买房，后来谢某不想拼了，这笔人民币20万元就变成借款了，后来她还给谢某人民币5万元，还欠人民币15万元，向谢某借款的利息都是1.5分的，谢某的钱没还过的事实。 （四）2010年7月20日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向黄某非法吸收资金人民币50万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年1月。2013年6月10日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向黄某非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年3月。2013年11月13日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向黄某非法吸收资金人民币7万元。2013年11月22日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向黄某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年3月。2014年1月26日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向黄某非法吸收资金人民币32万元，约定月利率为1.5%。综上，被告人翁杏娟向黄某非法吸收资金共计人民币119万元，被告人翁杏娟向黄某支付利息共计人民币34.05万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人黄某的陈述，证实了2009年，翁杏娟因为买房资金不够向她借款人民币20万元，利息1.5分，后来同样向她借去人民币30万元，2010年7月20日，翁杏娟两次合在一起给她出了一张人民币50万元的借条，利息支付至2014年1月。2013年6月，翁杏娟又向她周转资金借了人民币10万元，之后借了人民币20万元，这两笔利息支付至2014年3月，再后来又借了人民币32万元。另外，翁杏娟还欠她人民币27万元，其中的人民币20万元是翁杏娟向她邻居顾某借的，她替翁杏娟还掉了的事实。 2.借条，证实了2010年7月20日，被告人翁杏娟向黄某出具了一张金额为人民币50万元，利息为1.5分的借条。2013年6月10日，被告人翁杏娟向黄某出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条。2013年11月13日，被告人翁杏娟向黄某出具了一张金额为人民币7万元的借条。2013年11月22日，被告人翁杏娟向黄某出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条。2014年1月26日，被告人翁杏娟向黄某出具了一张金额为人民币32万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她和黄某是工作的时候认识的，她向黄某借款很多次，她给黄某说的是买房或银行转贷一下，她给黄某的利息也是1.5分，她向黄某借款人民币100多万元。她、雷某、黄某、翁某、乐某2五人在新佳苑买过一套房子，按揭是五人一起支付的，写在黄某名下，后来听说房子被卖掉了的事实。 （五）2011年2月23日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向蒋某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%。2011年2月27日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向蒋某非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2011年9月27日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向蒋某非法吸收资金人民币7万元，约定月利率为1.5%，上述非法吸收资金利息均支付至2014年2月。综上，被告人翁杏娟共向蒋某非法吸收资金人民币37万元，被告人翁杏娟向蒋某支付利息共计人民币19.245万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人蒋某的陈述，证实了她是通过黄某认识翁杏娟的，2011年年初的时候，她开始在翁杏娟中介所上班，2011年2月，翁杏娟要投资房产就向她借了人民币20万元，利息是1.5分，之后翁杏娟以同样的理由又向她借了人民币10万元，利息也是1.5分，2011年9月，她又借给翁杏娟人民币7万元，利息一直都是按约定在支付的，但是2014年3月份开始，利息没有支付过了，本金没有还过的事实。 2.借条，证实了2011年2月23日，被告人翁杏娟向蒋某出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条。2011年2月27日，被告人翁杏娟向蒋某出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条。2011年9月27日，被告人翁杏娟向蒋某出具了一张金额为人民币7万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她是通过黄某认识蒋某的，蒋某后来到她中介所上班过，她是2011年向蒋某借款的，她向蒋某借款也是因为当时买房或还贷款，她给蒋某的利息是1.5分的，她没有归还过蒋某的借款的事实。 （六）2012年11月1日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向林某非法吸收资金人民币40万元，约定月利率为1.5%。至2014年2月，被告人翁杏娟向林某支付利息共计人民币9万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人林某的陈述，证实了她是通过何某1认识翁杏娟的，翁杏娟一共向她借款三次，最后一次是2012年11月1日，翁杏娟通过何某1向她借款，说是要购买房产，她就借了人民币40万元给翁杏娟，利息是1.5分，一直支付到2014年2月1日的事实。 2.借条，证实了2012年11月1日，被告人翁杏娟向林某出具了一张金额为人民币40万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她是通过何某1介绍认识林某的，当时她向何某1说起想调点儿钱还贷款，何某1就把林某介绍给她了，2012年下半年，她向林某借款人民币40万元，后来就变成长期借款了的事实。 （七）2008年上半年，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向何某1非法吸收资金人民币50万元，约定月利率为2%。2010年4月10日，被告人翁杏娟向何某1归还人民币30万元，并于当日重新出具金额为人民币20万元的借条，并约定月利率为1.5%。2011年12月10日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向何某1非法吸收资金人民币5万元，约定月利率为1.5%。2012年2月8日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向何某1非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2012年12月3日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向何某1非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。上述非法吸收资金利息均支付至2014年1月10日。综上，被告人翁杏娟向何某1非法吸收资金共计人民币75万元，归还人民币30万元，被告人翁杏娟向何某1支付利息共计人民币42.775万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人何某1的陈述，证实了她和翁杏娟是同村人，翁杏娟在从事房产销售，2008年，翁杏娟向她借钱买房产，她借给翁杏娟人民币50万元，利息是2分，后来翁杏娟归还了人民币30万元，她就把借条改为人民币20万元了，利息也变成1.5分了，利息支付到2014年1月10日。后来翁杏娟说买房资金不够，2011年12月10日又向她借款人民币5万元，2012年2月8日借款人民币10万元，2012年12月3日又向她借款人民币10万元，利息1.5分一直支付到2014年1月10日，后来本金、利息都没有还过了，一共向她借款人民币45万元的事实。 2.借条，证实了2010年4月10日，被告人翁杏娟向何某1出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条。2011年12月10日，被告人翁杏娟向何某1出具了一张金额为人民币5万元，利息为1.5分的借条。2012年2月8日，被告人翁杏娟向何某1出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条。2012年12月3日，被告人翁杏娟向何某1出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她很早就认识何某1了，2008年上半年的时候，她因为买房子向何某1借款人民币50万元，利息是2分，后来还给何某1人民币30万元，利息也改成1.5分了，她后来因为买房子、还贷款等原因又向何某1借过人民币25万元，这些借款利息都是1.5分的事实。 （八）2011年4月6日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向陆某1非法吸收资金人民币10万元。2011年6月10日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向陆某1非法吸收资金人民币15万元。2011年12月7日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向陆某1非法吸收资金人民币10万元。2012年1月20日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向陆某1非法吸收资金人民币10万元。2012年2月8日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向陆某1非法吸收资金人民币20万元，上述借款均约定月利率为1.5%，利息均支付至2014年1月。综上，被告人翁杏娟向陆某1非法吸收资金共计人民币65万元，被告人翁杏娟向陆某1支付利息共计人民币26.175万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人陆某1的陈述，证实了她是通过何某1认识翁杏娟的，翁杏娟向她借款主要就是炒房做生意，她2011年4月6日借给翁杏娟人民币10万元，2011年6月10日借给翁杏娟人民币15万元，2011年12月7日借给翁杏娟人民币10万元，2012年1月20日借给翁杏娟人民币10万元，2012年2月8日借给翁杏娟人民币20万元，利息都是1.5分，支付到2014年1月份的事实。 2.借条，证实了2014年5月6日，被告人翁杏娟向陆某1出具了一张金额为人民币65万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她是通过何某1认识陆某1的，她是在2011年开始向陆某1借款的，是因为归还贷款，一共借了人民币65万元，陆某1的利息最早的时候是2分，后来变成1.5分的事实。 （九）2011年2月10日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向樊某非法吸收资金人民币12万元，约定月利率为1.5%。至2013年底，被告人翁杏娟向樊某支付利息共计人民币6.12万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人樊某的陈述，证实了她因为在翁杏娟房产中介买过房子就和翁杏娟认识了，她在2011年2月10日借给翁杏娟人民币12万元，利息是1.5分，翁杏娟说是炒房借款，利息支付到2013年底的事实。 2.借条，证实了被告人翁杏娟在2011年2月10日向樊某出具了一张金额为人民币12万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她在2011年上半年的时候向买房认识的樊某借过人民币12万元，当时借款理由是转贷还是投资房产她忘记了，利息是1.5分的事实。 （十）2012年，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向金某非法吸收资金人民币50万元，约定月利率为1.5%，后被告人翁杏娟向金某归还资金人民币20万元。至2013年12月，被告人翁杏娟向金某支付利息共计人民币4万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人金某的陈述，证实了2012年的时候，她在塔山路多家中介登记了出售房产信息，后来她房子卖了，翁杏娟就提出向她借钱买房，她当时就借给翁杏娟人民币50万元，后来在2013年的时候要回来人民币20万元，她那时急用钱，就向吴某4借了人民币10万元，后来她钱还不出，就把对翁杏娟的人民币10万元债权转给吴某4了，所以翁杏娟还欠她人民币20万元，还有人民币10万元是翁杏娟欠吴某4的，利息1.5分一直付到2013年12月，被告人翁杏娟一共向她支付利息人民币4、5万元的事实。 2.证人吴某4的证言，证实了2013年的时候，金某向她借了人民币10万元，2014年3月，金某说这人民币10万元借给翁杏娟好了，利息是1.5分，她说好的，后来翁杏娟就给她出了一张借条，之后翁杏娟转账给她人民币0.15万元利息的事实。 3.借条，证实了2013年4月26日，被告人翁杏娟向金某出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条的事实。 4.被告人翁杏娟的供述，证实了她在基督教聚会的时候认识了金某，她向金某借款人民币50万元，后来归还了人民币20万元，另外10万元是转给吴某4了，她还欠金某人民币20万元，利息最早的时候是2分，后来变成1.5分了的事实。 （十一）2012年4月，被告人翁杏娟以资金周转为由向陆某2非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%。2013年12月5日，被告人翁杏娟向陆某2归还资金人民币10万元。2014年1月1日，被告人翁杏娟以资金周转为由向陆某2非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。至2014年4月7日，被告人翁杏娟向陆某2支付利息共计人民币7.05万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人陆某2的陈述，证实了2012年4月，他因为卖房认识了翁杏娟，翁杏娟以资金周转为由向他借款人民币20万元，并向他出具了借条，2013年12月5日，翁杏娟向他归还人民币10万元，重新出具了借条，2014年1月1日，翁杏娟又向他借款人民币10万元，并出具了借条，翁杏娟向他借款月利率均为1.5分，2014年4月7日，翁杏娟向他支付了最后一次利息的事实。 2.借条，证实了2013年12月5日，被告人翁杏娟向陆某2出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条。2014年1月1日，被告人翁杏娟向陆某2出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了陆某2是她2012年买房的时候认识的，她向陆某2提出借款人民币20万元用于买房，陆某2就同意了，她们约定的利息是1.5分，2013年12月，她归还陆某2人民币10万元，2014年1月，她又向陆某2借款人民币10万元的事实。 （十二）2008年8月10日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向丁某1非法吸收资金人民币25万元，约定月利率为2%。2009年2月11日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向丁某1非法吸收资金人民币5万元，约定月利率为1.5%。2010年5月10日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向丁某1非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%。2011年12月21日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向丁某1非法吸收资金人民币12万元，约定月利率为1.5%，上述借款利息均支付至2013年5月。综上，被告人翁杏娟向丁某1非法吸收资金共计人民币62万元。至2013年5月，被告人翁杏娟向丁某1支付利息共计人民币46.185万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人丁某1的陈述，证实了他和翁杏娟是邻居，2008年的时候翁杏娟因为买房向他借款，他就用房屋贷款了人民币30万元，借给翁杏娟人民币25万元，翁杏娟在2008年8月10日出了借条，利息1.5分支付到2013年5月。2009年2月11日，翁杏娟又向他借款人民币5万元，利息1.5分支付到2013年5月。2010年5月10日，翁杏娟又向他借款人民币20万元，利息1.5分也是付到2013年5月。2011年12月21日，翁杏娟又向他借款人民币12万元，利息1.5分也是付到2013年5月的事实。 2.借条，证实了2008年8月10日，被告人翁杏娟向丁某1出具了金额为人民币25万元，利息为2分的借条。2009年2月11日，被告人翁杏娟向丁某1出具了金额为人民币5万元的借条。2010年5月10日，被告人翁杏娟向丁某1出具了金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条。2011年12月21日，被告人翁杏娟向丁某1出具了金额为人民币12万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了丁某1是她邻居，她是从2007年左右开始向丁某1借款的，她向丁某1借款买房，一共欠丁某1人民币62万元，利息一开始是2分，2009年7、8月份变成1.5分的事实。 （十三）2013年4月22日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向徐某非法吸收资金人民币15万元，约定月利率为1.5%。至2014年2月，被告人翁杏娟向徐某支付利息共计人民币2.25万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人徐某的陈述，证实了2013年4月，翁杏娟要去买房子就向她借款人民币15万元，后来她就通过工商银行汇款人民币15万元给翁杏娟，借条是后来补给她的，利息是1.5分，利息一直支付到2014年2月就没有再支付了的事实。 2.借条、汇款凭证，证实了2013年4月22日，被告人翁杏娟向徐某出具了一张金额为人民币15万元的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了徐某在她中介所上班，2013年4、5月份，她向徐某借款人民币15万元，借款用来买房子，利息是1.5分，她向徐某出具了借条的事实。 （十四）2013年1月25日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向马某1非法吸收资金人民币100万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2013年11月。2013年5月15日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向马某1非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年1月15日。综上，被告人翁杏娟向马某1非法吸收资金共计人民币120万元，被告人翁杏娟向马某1支付利息共计人民币17.4万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人马某1的陈述，证实了他和翁杏娟是朋友，2013年1月25日，他借给翁杏娟人民币100万元，利息是1.5分。2013年5月15日，他借给翁杏娟人民币20万元，利息是1.5分，人民币100万元利息支付到2013年11月，人民币20万元利息支付到2014年1月15日，人民币100万元是通过网上银行转给翁杏娟的，人民币20万元是他小舅子董银积通过宁波银行转账给翁杏娟老公乐某3的事实。 2.借条、宁波银行网上银行交易凭证，证实了2013年1月25日，被告人翁杏娟向马某1出具了一张金额为人民币100万元，利息为1.5分的借条。2013年5月15日，被告人翁杏娟向马某1出具了金额为人民币20万元的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她2008年的时候认识了马某1，后来因为买房子向马某1借款过，她在2013年1月和5月分别向马某1借款人民币100万元和人民币20万元的事实。 （十五）2010年3月20日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向张某1非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2010年3月30日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向张某1非法吸收资金人民币35万元，约定月利率为1.5%。2011年7月13日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向张某1非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。上述利息均支付至2013年5月。综上，被告人翁杏娟向张某1非法吸收资金共计人民币55万元。至2013年5月，被告人翁杏娟向张某1支付利息共计人民币28.95万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人张某1的陈述，证实了她是通过翁杏娟妹妹认识翁杏娟的，她有一套房子委托翁杏娟出售，2010年3月20日，买主支付了首付人民币10万元，翁杏娟就向她借这笔钱用来买房投资，之后翁杏娟给她出了一张借条，2010年3月30日，买主支付了剩余的人民币35万元，翁杏娟又提出将这笔钱借给她买房，之后翁杏娟又给她出了一张借条，后来翁杏娟又向她借了人民币10万元，一共借了人民币55万元，利息支付到2013年5月的事实。 2.借条，证实了2010年3月20日，被告人翁杏娟向张某1出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条。2010年3月30日，被告人翁杏娟向张某1出具了一张金额为人民币35万元，利息为1.5分的借条。2011年7月13日，被告人翁杏娟向张某1出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她是2010年通过她妹妹翁某认识张某1的，第一次她是通过她妹妹向张某1借款的，第二次是她自己向张某1借款的，后来又过了一年，她又向张某1借款了，三次一共借了人民币55万元，约定利息是1.5分的事实。 （十六）2008年4月25日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向张某2非法吸收资金人民币45万元，约定月利率为2.5%。2009年6月10日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向张某2非法吸收资金人民币55万元，约定月利率为2%，上述利息均支付至2013年11月。综上，被告人翁杏娟向张某2非法吸收资金共计人民币100万元。至2013年11月，被告人翁杏娟向张某2支付利息共计人民币50万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人张某2的陈述，证实了翁杏娟是开中介公司的，翁杏娟要买房因此就向她借钱，第一笔是2008年4月25日向她借了人民币45万元，第二笔是2009年6月10日向她借了人民币55万元，利息一开始是2.5分，后来变成1.5分，利息支付至2013年11月左右，利息大概支付了五六十万的事实。 2.借条，证实了2008年4月25日，被告人翁杏娟向张某2出具了一张金额为人民币45万元，利息为2.5分的借条。2009年6月10日，被告人翁杏娟向张某2出具了一张金额为人民币55万元，利息为2分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她是2008年或2009年的时候向张某2借款的，两次分别借款人民币55万元和人民币45万元，一共人民币100万元。利息最早是2.5分，后来2分，最后是1.5分，利息支付至2013年年底的事实。 （十七）2010年1月，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某3民非法吸收资金人民币40万元，约定月利率为1.5%，后归还人民币7万元，2013年1月7日，被告人翁杏娟又以投资房产需要借款为由向某3民非法吸收资金人民币7万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年3月。综上，被告人翁杏娟向某3民非法吸收资金共计人民币47万元，归还人民币7万元。至2014年3月，被告人翁杏娟向某3民支付利息共计人民币20万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人乐某1的陈述，证实了他和翁杏娟是同村人，2010年1月，翁杏娟向他借款人民币40万元，利息1.5分，后来翁杏娟还了人民币7万元，2013年1月7日，他又借给翁杏娟人民币7万元，翁杏娟给他又出了一张40万元的借条，利息支付到2014年3月，翁杏娟一共向他支付了人民币20万元的利息的事实。 2.借条、中国银行存款业务申请书，证实了2010年1月7日，乐某1向被告人翁杏娟转账人民币40万元，2013年1月7日，被告人翁杏娟向某3民出具了一张金额为人民币40万元的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她大概是2010年左右向某3民借款的，当时她是向某3民老婆陈爱凤借款的，借款人民币40万元，借款理由是买房子，利息是1.5分，后来还过一次钱给他，不过最后又借过来了，最后还是人民币40万元，利息支付到2014年2、3月份的事实。 （十八）2013年9月11日，被告人翁杏娟以资金周转为由向吴某1非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年3月。至2014年3月，被告人翁杏娟向吴某1支付利息共计人民币1.8万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人吴某1的陈述，证实了2013年的时候，翁杏娟向她借了人民币20万元，钱当时是汇入雷某的上海银行账号的，后来翁杏娟把钱取出来了，翁杏娟每月支付她人民币3000的利息，利息支付到2014年3月的事实。 2.借条、资金支付通知书，证实了2013年9月10日，被告人翁杏娟向吴某1出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她当时向吴某1借款是以资金周转的名义借的，吴某1借给她人民币20万元，利息是1.5分，利息支付到2014年4月的事实。 （十九）2008年至2014年4月15日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向石某非法吸收资金人民币76万元，约定月利率为1.5%。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人石某的陈述，证实了他老婆欧丹云在2008年、2010年的时候借给翁杏娟共计78万元，后来他老婆因为车祸去世了，2014年4月15日，翁杏娟在翁杏娟家里重新向他出了共计78万元的两张借条，利息是1.5分的事实。 2.借条，证实了2014年4月15日，被告人翁杏娟向石某分别出具了两张金额为人民币76万元和人民币2万元的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她在2007年或2008年的时候向欧丹云借款的，当时是为了买房子，最终借了人民币70多万元，后来欧丹云去世了，她给欧丹云丈夫石某出了两张借条，一张是本金人民币76万元，另一张是之前没有还清的利息人民币2万元，利息最早是2分，2013年变成1.5分了，后来没有向石某还款过的事实。 （二十）2010年12月15日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向陈某1非法吸收资金人民币18万元，约定月利率为2%。2013年2月27日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向陈某1非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%，利息均支付至2014年3月。综上，被告人翁杏娟向陈某1非法吸收资金共计人民币38万元。至2014年3月，被告人翁杏娟向陈某1支付利息共计人民币17.94万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某1的陈述，证实了2010年12月15日，翁杏娟因为投资买房子向她借去人民币18万元，利息2分，2013年2月27日，她又借给翁杏娟人民币20万元，利息是1.5分，利息都是支付到2014年3月的事实。 2.借条，证实了2010年12月15日，被告人翁杏娟向陈某1出具了一张金额为人民币18万元，利息2分的借条。2013年2月27日，被告人翁杏娟向陈某1出具了一张金额为人民币20万元的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她是在2010年底的时候向陈某1借款的，第一次借款人民币18万元，借款理由是买房子，利息是2分；2012年或2013年的时候她又向陈某1借款人民币20万元，理由是还贷款或还借款，利息是1.5分的事实。 （二十一）2011年4月4日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向吴某2非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2012年4月17日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向吴某2非法吸收资金人民币8万元，约定月利率为1.5%，利息均支付至2014年4月。综上，被告人翁杏娟向吴某2非法吸收资金共计人民币18万元，至2014年4月，被告人翁杏娟向吴某2支付利息共计人民币8.28万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人吴某2的陈述，证实了2011年4月4日，翁杏娟因为买房向她借款人民币10万元，利息是1.5分，2012年3月4日，翁杏娟因为买房又向她借款人民币8万元，利息支付到2014年4月份，之后利息和本金都没有再支付了的事实。 2.借条，证实了2014年3月4日，被告人翁杏娟向吴某2出具了一张金额为人民币18万元，利息为1.5分的借条，该人民币18万元借款由2011年4月4日的10万元借款和2012年4月17日的8万元借款组成的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她是2011年或2012年向吴某2借款的，借了两次，一次人民币10万元，一次人民币8万元，总共人民币18万元，理由都是买房子，利息最早是2分，2013年之后就变成1.5分了的事实。 （二十二）2013年9月24日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某1非法吸收资金人民币40万元，约定月利率为1.5%，利息支付至2014年3月。2014年1月，被告人翁杏娟向某1归还人民币10万元。至2014年3月，被告人翁杏娟向某1支付利息共计人民币3.3万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人赖某的陈述，证实了2013年8、9月份，何某1问他有没有钱借给何某1的老板翁杏娟，翁杏娟要借钱用来买房，2013年9月24日，他就借给翁杏娟40万元，利息是1.5分，担保人是何某1，2014年1月，翁杏娟还了他10万元，利息支付到2014年2、3月份的事实。 2.借条，证实了2013年9月24日，被告人翁杏娟向某1出具了一张金额为人民币40万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她是通过何某1认识赖某的，她是2012年向某1借款的，一次性借了人民币40万元，利息是1.5分，2013年年底或2014年年初的时候，她还给赖某人民币15万元左右的事实。 （二十三）2013年7月29日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向郑某1非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%，利息支付了三个月共计人民币0.9万元。2014年1月24日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向郑某1非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人郑某1的陈述，证实了2013年7月底，翁杏娟要买房子所以向她借钱，她就通过银行转账转给翁杏娟20万元，2014年1月的时候，翁杏娟又打电话向她调钱，她又转给翁杏娟10万元。第一笔钱付给她两三个月的利息，第二笔钱没有付过利息的事实。 2.借条、银行客户回单，证实了2013年7月29日，郑某1向翁杏娟转款人民币20万元，被告人翁杏娟向郑某1出具了一张金额为人民币20万元的借条。2014年1月24日，被告人翁杏娟向郑某1出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她在2013年下半年向郑某1借款人民币20万元，利息是1.5分；在2014年上半年向郑某1借款人民币10万元，利息是1.5分，借款理由是周转资金的事实。 （二十四）2013年1月1日，被告人翁杏娟以资金周转为由向鲍某（戴某3）非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2013年2月11日，被告人翁杏娟以资金周转为由向鲍某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%。被告人翁杏娟向鲍某支付利息共计人民币6万余元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人鲍某的陈述，证实了2009年年底，他找到翁杏娟出售他位于靖南路的老房子，后来翁杏娟把这套房子买进来然后再转卖出去，2010年1月4日，翁杏娟给他出具了人民币35万元房款的欠条，后来翁杏娟还了他人民币5万元的本金，2013年1月1日，他因为家庭原因让翁杏娟把欠条分成两张，一张人民币20万元借条，一张人民币10万元借条，两张借条分别出给他和他老婆，2013年1月1日开始，翁杏娟开始给他支付利息，利息一共支付了人民币六七万元左右的事实。 2.借条，证实了2010年1月4日，被告人翁杏娟向鲍某出具了一张金额为人民币35万元的欠条。2013年1月1日，被告人翁杏娟向戴某3出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条，2013年2月11日，被告人翁杏娟向鲍某出具一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了2010年，鲍某的一套房子要卖就找到她，她就自己把房子买下了，欠下鲍某人民币35万元的房款，房款后来结清了，她对鲍某说钱不着急的话可以放在她这里，她给鲍某2分的利息，后来借借还还一共欠鲍某人民币30万元的事实。 （二十五）2010年左右，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由先后向郑某2非法吸收资金共计人民币18万元，约定月利率为1.5%，2014年3月10日，被告人翁杏娟向郑某2归还人民币5万元。至2014年3月10日，被告人翁杏娟向郑某2支付利息共计人民币13.5万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人郑某2的陈述，证实了2010年左右，翁杏娟向他租店面从而和翁杏娟熟识，后来翁杏娟因为要炒房就向他们借款，借款累计到人民币18万元时翁杏娟给他们出了一张借条，利息是1.5分，2014年3月10日，因为他和他老婆施某要买养老保险，翁杏娟就给他们还了人民币5万元，后来又另外出了一张借条，之前没还的利息也写在借条上面了。 2.借条，证实了2014年3月10日，被告人翁杏娟向施某出具了一张金额为人民币13万元，利息为1分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她2009年租在郑某2家，后来就向郑某2夫妇借款了，都是几万几万的借，最后最高的时候借到人民币18万元，后来还了人民币5万元，就重新打了一张人民币13万元的借条给郑某2的事实。 （二十六）2008年10月10日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向吴某3非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为2%。2009年10月14日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向吴某3非法吸收资金人民币8万元，约定月利率为2%。2010年9月3日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向吴某3非法吸收资金人民币12万元，约定月利率为1.5%。2010年10月17日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向吴某3非法吸收资金人民币5万元，约定月利率为1.5%。2010年12月17日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某2金丽非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2011年3月14日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向吴某3非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%。2011年7月18日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向吴某3非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%。2013年3月9日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某2金丽非法吸收资金人民币20万元。2014年1月22日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某2金丽非法吸收资金人民币10万元。综上，被告人翁杏娟向吴某3非法吸收资金共计人民币115万元，上述利息均支付至2014年2月。至2014年2月，被告人翁杏娟向吴某3支付利息共计人民币57万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人吴某3的陈述，证实了他是通过潘某1认识翁杏娟的，翁杏娟因为炒房子向他借钱，刚开始借借还还，后来翁杏娟就向他只借不还了，2008年10月10日借款10万元，利息2分；2009年10月14日借款8万元，利息2分；2010年9月3日借款12万元，利息1.5分；2010年10月17日借款5万元，利息1.5分；2010年12月17日借款10万元，利息1.5分；2011年3月14日借款20万元，利息1.5分；2011年7月18日借款20万元，利息1.5分；2014年1月22日借款10万元，利息1.5分，2013年3月9日，翁杏娟向他借款20万元，总计115万元，利息一直支付到2014年2月的事实。 2.借条，证实了2008年10月10日，被告人翁杏娟向吴某3出具了一张金额为人民币10万元，利息为2分的借条。2009年10月14日，被告人翁杏娟向吴某3出具了一张金额为人民币8万元，利息为2分的借条。2010年9月3日，被告人翁杏娟向吴某3出具了一张金额为人民币12万元，利息为1.5分的借条。2010年10月17日，被告人翁杏娟向某2金丽出具了一张金额为人民币5万元，利息为1.5分的借条。2010年12月17日，被告人翁杏娟向某2金丽出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条。2011年3月14日，被告人翁杏娟向吴某3出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条。2011年7月18日，被告人翁杏娟向吴某3出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条。2013年3月9日，被告人翁杏娟向某2金丽出具了一张金额为人民币20万元的借条。2014年1月22日，被告人翁杏娟向某2金丽出具了一张金额为人民币10万元的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了吴某3是潘某1的姐夫，潘某3的丈夫，2008年或2009年，她要买房子就向吴某3借款，后来累计到人民币100多万元了，2013年之前借款是2分，2013年之后就变成1.5分了，借款总数是人民币115万元的事实。 （二十七）2013年6月25日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向王某1非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。至2014年2月，被告人翁杏娟向王某1支付利息共计人民币1.2万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人王某1的陈述，证实了她是通过潘某3认识翁杏娟的，翁杏娟要买房子所以让潘某3帮她借钱，2013年6月25日，她借给翁杏娟人民币10万元，翁杏娟打了借条给她，潘某3做了担保的事实。 2.借条，证实了2013年6月25日，被告人翁杏娟向王某1出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了王某1是潘某3介绍给她的，2013年中旬的时候，因为她当时资金紧张了，她就让潘某3帮她借钱，潘某3找到王某1借款给她人民币10万元，当时是她写的借条，潘某3写的担保，利息是1.5分的事实。 （二十八）2014年1月8日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向丁某2非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%。2014年5月28日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向丁某2非法吸收资金人民币5万元，约定月利率为1.5%。综上，被告人翁杏娟向丁某2非法吸收资金共计人民币25万元。被告人翁杏娟向丁某2支付利息共计人民币1.35万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人丁某2的陈述，证实了她于2014年1月8日借给翁杏娟20万元，2014年3月28日借给翁杏娟5万元。20万元是通过工商银行转账的，5万元是以现金形式交给翁杏娟的，利息是1.5分，利息一共拿到过人民币1.35万元的事实。 2.借条，证实了2014年1月8日，被告人翁杏娟向丁某2出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条。2014年5月28日，被告人翁杏娟向丁某2出具了一张金额为人民币5万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她和丁某2从小就认识，她是2014年向丁某2借款买街面房，一共借了两次，一次是人民币20万元，一次是人民币2万元的事实。 （二十九）2014年2月22日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向周某1非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。后潘某1为被告人翁杏娟向周某1垫付了上述钱款。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人周某1的陈述，证实了她是通过潘某1借钱给翁杏娟的，2014年2月，她借给翁杏娟人民币10万元。后来翁杏娟出事后，潘某1把钱先垫付给她了的事实。 2.借条，证实了2014年2月22日，被告人翁杏娟向周某1出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条的事实。 （三十）2008年9月4日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向戴某1非法吸收资金人民币8万元，约定月利率为1.5%。2011年9月9日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向戴某1非法吸收资金人民币2万元，约定月利率为1.5%。综上，被告人翁杏娟向戴某1非法吸收资金共计人民币10万元。至2014年，被告人翁杏娟向戴某1支付利息共计人民币8.52万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人戴某1的陈述，证实了翁杏娟是他女儿戴某4的同学，2008年9月，翁杏娟想买房子就向他们借钱，后来他们就凑了8万元给翁杏娟，2011年9月，翁杏娟又来他家说投资房产要借钱，他们就又借给翁杏娟2万元，一共10万元，翁杏娟向他出了一张6万元的借条，向他女儿戴某4出了一张2万元的借条，向他妻子陈某5出了一张2万元的借条，利息1.5分，支付到2014年的事实。 2.借条，证实了2008年9月4日，被告人翁杏娟向戴某1出具了一张金额为人民币6万元的借条。2008年9月4日，被告人翁杏娟向戴某4出具了一张金额为人民币2万元的借条。2011年9月9月，被告人翁杏娟向陈某5出具了一张金额为人民币2万元，利息为1.5分的借条的事实。 （三十一）2013年11月25日，被告人翁杏娟以资金周转为由向张某3非法吸收资金人民币6.5万元，约定月利率为1.5%。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人张某3的陈述，证实了2013年年底的时候，翁杏娟向她借钱周转，2013年11月25日，她在便民中心将人民币6.5万元现金交给翁杏娟，利息是1.5分，但是后来本金和利息都没有还过的事实。 2.借条，证实了2013年11月25日，被告人翁杏娟向张某3出具了一张金额为人民币6.5万元，利息为1.5分的借条的事实。 （三十二）2010年2月8日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向戴某2非法吸收资金人民币50万元，约定月利率为1%。2010年4月28日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向戴某2非法吸收资金人民币20万元。2013年1月31日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向戴某2非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2014年1月23日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向戴某2非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%。2014年2月23日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向戴某2非法吸收资金人民币30万元。综上，被告人翁杏娟向戴某2非法吸收资金共计人民币130万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人戴某2的陈述，证实了她和翁杏娟是初中同学，翁杏娟因为投资向她借款，2010年2月8日，她借给翁杏娟50万元，2010年4月28日，她借给翁杏娟20万元，2013年1月31日，她借给翁杏娟10万元，2014年初，她又分别借给翁杏娟20万元和30万元，利息之前偶尔拿点，2013年下半年开始一分也没拿到的事实。 2.借条，证实了2010年2月8日，被告人翁杏娟向戴某2出具了一张金额为人民币50万元，利息为1分的借条。2010年4月28日，被告人翁杏娟向戴某2出具了一张金额为人民币20万元的借条。2013年1月31日，被告人翁杏娟向戴某2出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条。2014年1月23日，被告人翁杏娟向戴某2出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条。2014年2月23日，被告人翁杏娟向戴某2出具了一张金额为人民币30万元的借条的事实。 （三十三）2009年10月15日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向张某4非法吸收资金人民币６万元，约定月利率为2%。2012年9月6日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向张某4非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2012年11月15日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向张某4非法吸收资金人民币13万元，约定月利率为1.5%。综上，被告人翁杏娟向张某4非法吸收资金共计人民币29万元。至2014年1月，被告人翁杏娟向张某4支付利息共计人民币11.25万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人张某4的陈述，证实了翁杏娟因为资金周转向她借钱的，2009年向她借款6万元，2012年9月、11月又向她借款两次，利息都是1.5分，一共借去29万元。利息支付到2014年1月的事实。 2.借条，证实了2009年10月15日，被告人翁杏娟向张某4出具了一张金额为人民币6万元，利息为2分的借条。2012年9月6日，乐某3向张某4出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条。2012年11月15日，被告人翁杏娟向张某4出具了一张金额为人民币13万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了张某4是她丈夫乐某3的表姐，她向张某4借款人民币29万元，用于投资房产，是从2009年开始借的，刚开始利息是2分，后来都是1.5分，其中一张有乐某3签字，应该是她出事情以后，张某4找到乐某3让乐某3签字的事实。 （三十四）2012年11月25日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向李某1非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。至2014年1月，被告人翁杏娟向李某1支付利息共计人民币2.1万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人李某1的陈述，证实了翁杏娟是他表舅妈，因为翁杏娟房产中介做的蛮好的，他就在2012年11月25日借给翁杏娟人民币10万元，利息是1.5分，利息支付到2014年1月的事实。 2.借条，证实了2012年11月25日，被告人翁杏娟向李某1出具了一张金额为人民币10万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了李某1是乐某3的外甥，她向李某1借款过，也是投资房产，2012年左右，钱进进出出还有人民币10万元没有归还，利息是1.5分的事实。 （三十五）2008年9月27日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向张某5非法吸收资金人民币15万元，约定月利率为1.5%。2008年10月15日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向张某5非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2009年10月14日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向张某5非法吸收资金人民币5万元，约定月利率为2%。2010年5月16日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向张某5非法吸收资金人民币5万元，约定月利率为1.5%。综上，被告人翁杏娟向张某5非法吸收资金共计人民币35万元。至2014年1月，被告人翁杏娟向张某5支付利息共计人民币32.25万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人张某5的陈述，证实了2008年，翁杏娟因为投资房产所以向他借款，2008年9月27日，他借给翁杏娟15万元，2008年10月15日，他借给翁杏娟10万元，2009年10月14日，他借给翁杏娟5万元，2010年5月16日，他借给翁杏娟5万元，一共借了35万元。利息是1.5分，支付到2014年1月的事实。 2.借条，证实了2008年9月27日，被告人翁杏娟向张某5出具了一张金额为人民币15万元的借条。2008年10月15日，被告人翁杏娟向张某5出具了一张金额为人民币10万元的借条。2009年10月14日，被告人翁杏娟向张某5出具了一张金额为人民币5万元，利息为2分的借条。2010年5月16日，被告人翁杏娟向张某5出具了一张金额为人民币5万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了张某5是乐某3表哥，她从2008年开始向张某5借款，到最后还有人民币35万元没有归还，利息是1.5分，借条上面有乐某3的签字的事实。 （三十六）2012年，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向陈某2非法吸收资金人民币30万元，约定月利率为1.5%，至2013年1月5日，被告人翁杏娟向陈某2归还人民币10万元。2014年2月9月，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向陈某2非法吸收资金人民币4万元，约定月利率为1.5%。至2014年5月，被告人翁杏娟向陈某2支付利息共计人民币1.2万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人陈某2的陈述，证实了2012年的时候，她委托翁杏娟将她的房产出售了，后来翁杏娟提出将房款借给翁杏娟投资房产，她就同意了，之后借给翁杏娟30万元，之后讨回来10万元，2013年1月5日给她出了一张20万元的借条，2014年2月，翁杏娟向她借5万元，她因为只有4万元就先借了4万元，翁杏娟出了一张4万元的借条，她后来又给翁杏娟借了1万，翁杏娟让她在借条上把1万元写上就行了，翁杏娟一共付给她三四次人民币0.3万元利息的事实。 2.借条，证实了2013年1月5日，被告人翁杏娟向陈某2出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条。2014年2月9月，被告人翁杏娟向陈某2出具了一张金额为人民币4万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了她最初向陈某2借款人民币30万元，后来陈某2要回去人民币10万元，她给陈某2出了一张人民币20万元的借条，后来她又向陈某2借钱，陈某2就又借给她人民币4万元，她就给陈某2打了张借条。陈某2的利息都是1.5分的事实。 （三十七）2013年10月至2014年11月，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某2荷青非法吸收资金人民币25万元，约定月利率为1.5%。2014年11月11日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向某2荷青借信用卡周转，后从潘某2丈夫的光大银行信用卡刷卡人民币5万元。综上，被告人翁杏娟向某2荷青非法吸收资金共计人民币30万元。至2014年5月，被告人翁杏娟向某2荷青支付利息共计人民币1.2万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人潘某2的陈述，证实了她在翁杏娟中介所上班，2013年10月，她提出和翁杏娟一起拼股买房产，翁杏娟说还是把钱借给她比较好，之后她借给翁杏娟人民币20万元，利息是1.5分，利息支付了四个月。过了一个月，她又借给翁杏娟人民币5万元和一张信用卡，信用卡的额度是6万元，是翁杏娟在用，后来借款没有还过的事实。 2.调解书、借条，证实了2014年11月11日，被告人翁杏娟向某2荷青出具了一张金额为人民币5万元的借条。2014年5月12日，象山县人民法院作出民事调解书，要求被告人翁杏娟及乐某3共同归还潘某2人民币25万元及利息的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了潘某2在她店里上班，2013年她向某2荷青借款，利息是1.5分，她向某2荷青借了人民币25万元，潘某2起诉过她，法院也调解过的事实。 （三十八）2012年5月27日，被告人翁杏娟以资金周转为由向顾某非法吸收资金人民币20万元，约定月利率为1.5%。至2014年5月，被告人翁杏娟向顾某支付利息共计人民币7.2万元。后黄某为被告人翁杏娟向顾某归还了上述钱款。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人顾某的陈述，证实了她是通过黄某认识翁杏娟的，2012年5月27日，她借给翁杏娟20万元，翁杏娟当场给她出了借条，黄某也在上面签了名字，利息一直支付到翁杏娟出事情那个月，后来翁杏娟出事情了，她就找到黄某，黄某就把20万元还给她了的事实。 2.证人黄某的陈述，证实了翁杏娟向她邻居顾某借的人民币20万元是她替翁杏娟还掉了的事实。 3.借条，证实了2012年5月27日，被告人翁杏娟和黄某共同向顾某出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条的事实。 4.被告人翁杏娟的供述，证实了顾某是黄某介绍认识的，她当时和黄某说哪里有钱可以调点儿过来，黄某就介绍了顾某，她向顾某借了人民币20万元，她给顾某出了一张借条，黄某还在上面签字了，利息是1.5分的事实。 （三十九）2012年4月9日，被告人翁杏娟以资金周转为由向贺某非法吸收资金人民币30万元，约定月利率为2%。至2014年1月，被告人翁杏娟向贺某支付利息共计人民币12.6万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人贺某的陈述，证实了2012年初，翁杏娟和他说要借钱周转一下，后来她就借了人民币30万元给翁杏娟，2012年4月9日，翁杏娟给他出具了借条，利息是2分，利息支付至2014年1、2月份的事实。 2.借条，证实了2012年4月9日，被告人翁杏娟向贺某出具了一张金额为人民币30万元，利息为2分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了贺某是乐某3的亲戚，在2012年借了贺某人民币30万元，利息是2分的，后来乐某3也在借条上面签字了的事实。 （四十）2011年1月12日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向沈某非法吸收资金人民币30万元，约定利息为人民币每月人民币0.5万元，至2013年12月，被告人翁杏娟向沈某支付利息共计人民币17.5万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人沈某的陈述，证实了2011年1月初，翁杏娟向她借款投资房产，后来她就调了人民币30万元借给翁杏娟，是她丈夫张世斌在2011年1月12日将钱转至翁杏娟工商银行账户的，利息是每月5000元一直支付至2013年12月的事实。 2.借条，证实了2011年1月12日，被告人翁杏娟向沈某出具了一张金额为人民币30万元的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了沈某的丈夫和乐某3是要好的朋友，她还欠沈某夫妇人民币30万元，是2011年年初借的，利息是每个月人民币5000元，借款理由是投资房产的事实。 （四十一）2009年，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向夏某非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。2010年9月30日，被告人翁杏娟以投资房产需要借款为由向夏某非法吸收资金人民币10万元，约定月利率为1.5%。综上，被告人翁杏娟向夏某非法吸收资金共计人民币20万元。至2013年12月，被告人翁杏娟向夏某支付利息共计人民币14.7万元的事实。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人夏某的陈述，证实了2009年的时候，金某把她带到翁杏娟店里，翁杏娟说因为要投资房产所以向她借款，后来她借给翁杏娟人民币10万元，利息是1.5分。2010年9月30日，她又借给翁杏娟10万元，翁杏娟给她打了一张借条，落款时间写的是10月1日，利息一直支付到2013年年底，2014年开始就付不出了。 2.借条，证实了2010年10月1日，被告人翁杏娟向夏某出具了一张金额为人民币20万元，利息为1.5分的借条的事实。 3.被告人翁杏娟的供述，证实了夏某是金某介绍的，2009年或2010年，她最早向夏某借款人民币10万元，后来又借了人民币10万元，她打了一张人民币20万元的借条给夏某，利息都是1.5分的事实。 另查明，2003年6月17日，被告人翁杏娟经象山县市场监督管理局登记注册成立象山宏信房地产销售代理有限公司，该公司性质为有限责任公司，法定代表人为被告人翁杏娟，经营地址在象山××城××号，经营范围是房地产销售代理、房地产经纪、咨询服务。2016年9月30日，象山宏信房地产销售代理有限公司因两年以上未年报且长期停业未经营被象山县市场监督管理局依法吊销。 被告人翁杏娟到案后，如实供述了自己的上述犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1.企业法人营业执照、公司登记基本情况，证实了象山宏信房地产销售代理有限公司法定代表人、成立时间、经营范围等基本情况的事实。 2.到案经过，证实了被告人翁杏娟的到案情况的事实。 3.户籍证明，证实了被告人翁杏娟的身份情况的事实。 4.被告人翁杏娟的供述，证实了自2003年开始，她在丹城塔山路开中介公司的事实。 对于辩护人提出被告人翁杏娟未向社会公开宣传，未向社会不特定对象吸收资金，其行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，被告人翁杏娟的供述和各被害人陈述、借条、企业法人营业执照、公司登记基本情况等证据能够相互印证，证实了2008年4月至2014年4月，被告人翁杏娟依托自身开办的象山宏信房地产销售代理有限公司，通过自我主动推荐、朋友或者同学介绍等口口相传的方式向社会公开宣传，并公开向林某、陆某1、吴某3等社会不特定对象非法吸收资金的事实。故辩护人的上述辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人翁杏娟未经有关部门依法批准，以承诺在一定期限内还本付息的方式，公开变相向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人提出被告人翁杏娟不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。公诉机关认为被告人翁杏娟到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。案发前，被告人翁杏娟能积极退缴部分违法所得，可酌情予以从轻处罚。违法所得依法应予以追缴，并责令退赔各被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人翁杏娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月13日起至2022年1月12日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人翁杏娟的违法所得人民币970.92万元予以继续追缴，并责令退赔各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄振贤 人民陪审员  范石弥 人民陪审员  王美华 二〇一九年十二月二十五日 代书 记员  包尔攀