福建省龙海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0681刑初518号 公诉机关龙海市人民检察院。 被告人陈进财，男，1966年1月8日出生于福建省龙海市，汉族，小学文化，系龙海市莲华金属制品有限公司实际控制人，住福建省龙海市。因本案于2018年11月5日被刑事拘留，同年12月11日被逮捕，2019年3月2日变更为取保候审。 辩护人廖惠忠，福建闽隆律师事务所律师。 被告人陈建鹏，男，1966年2月18日出生于福建省龙海市，汉族，文盲，农民，住福建省龙海市。因本案于2019年1月28日被取保候审。 辩护人蔡柳生，福建闽隆律师事务所律师。 辩护人程海，福建三和律师事务所律师。 被告人潘志荣，男，1990年4月8日出生于福建省龙海市，汉族，初中文化，农民，住福建省龙海市。因本案于2018年11月5日被刑事拘留，同年12月10日变更为取保候审。 辩护人郑瑛莺，福建闽隆律师事务所律师。 被告人徐港尾，男，1974年8月5日出生于福建省龙海市，汉族，初中文化，农民，住福建省龙海市。因本案于2019年1月28日被取保候审。 辩护人刘伟彬，福建闽隆律师事务所律师。 被告人潘全仔，男，1965年2月15日出生于福建省龙海市，汉族，初中文化，农民，住福建省龙海市。因本案于2019年1月28日被取保候审。 辩护人朱永坤，福建闽隆律师事务所律师。 龙海市人民检察院以龙检公刑诉（2019）407号起诉书指控被告人陈进财、陈建鹏犯骗取贷款罪、虚假诉讼罪，被告人潘志荣、徐港尾、潘全仔犯虚假诉讼罪，于2019年8月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙海市人民检察院指派检察员王跃明、代理检察员阮少哲出庭支持公诉，被告人陈进财及其辩护人廖惠忠、被告人陈建鹏及其辩护人蔡柳生、程海、被告人潘志荣及其辩护人郑瑛莺、被告人徐港尾及其辩护人刘伟彬、被告人潘全仔及其辩护人朱永坤到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：（一）骗取贷款 2014年4月，被告人陈进财为了从龙海市农村信用社合作联社月港信用社贷款后转贷给他人，伪造以龙海市莲华金属制品有限公司为需方、被告人陈建鹏为供方的虚假的购销合同，指使被告人陈建鹏在购销合同供方签名，被告人陈建鹏明知被告人陈进财欲向该信用社骗取贷款仍为其提供帮助，后被告人陈进财使用虚假的购销合同等材料向该信用社申请贷款并于2014年4月30、5月4日两次取得贷款，共计人民币1450万元。 （二）虚假诉讼 1、2012年5月，被告人陈进财将自有资金人民币120万元放贷给林志敏，因林志敏无力还款其中的人民币100万元，被告人陈进财指使被告人徐港尾捏造事实，于2017年6月1日以被告人徐港尾为原告起诉林志敏欠款人民币100万元及利息的民事诉讼，致使龙海市人民法院开庭审理并作出民事判决书。经查，被告人徐港尾与林志敏无债权债务关系。 2、2013年1月28日，被告人陈进财将自有资金人民币50万元放贷给林志敏，因林志敏无力还款，被告人陈进财指使被告人徐港尾捏造事实，于2017年1月9日以被告人徐港尾为原告起诉林志敏欠款人民币50万元及利息的民事诉讼，致使龙海市人民法院作出民事调解书。经查，被告人徐港尾与林志敏无债权债务关系。 3、2014年5月4日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币220万元，以月利率3分转贷给许某，后因许某无力还款，被告人陈进财指使被告人潘志荣捏造事实，于2017年1月5日以被告人潘志荣为原告起诉许某欠款的人民币220万元本金及利息的民事诉讼，致使龙海市人民法院开庭审理并作出民事判决书。经查，被告人潘志荣与许某无债权债务关系。 4、2014年8月1日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币60万元，以月利率5分转贷给尤高煌，后因尤高煌无力还款，被告人陈进财指使被告人陈建鹏捏造事实，于2016年9月23日以被告人陈建鹏为原告起诉尤高煌欠款人民币60万元及利息的民事诉讼，致使龙海市人民法院作出民事调解书。经查，被告人陈建鹏与尤高煌无债权债务关系。 5、2014年8月7日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币30万元，以月利率5分转贷给陈志仁，后因陈志仁无力还款，被告人陈进财指使被告人潘全仔捏造事实，于2016年5月31日以被告人潘全仔为原告起诉陈志仁欠款的人民币30万元本金及利息的民事诉讼，致使龙海市人民法院开庭审理并作出民事判决书。经查，被告人潘全仔与陈志仁无债权债务关系。 6、2014年10月28日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币70万元，以月利率5分转贷给杨建明，后因杨建明无力还款，被告人陈进财指使被告人潘志荣捏造事实，于2018年5月7日以被告人潘志荣为原告起诉杨建明欠款人民币70万元本金及利息的民事诉讼，致使龙海市人民法院开庭审理并作出民事判决书。经查，被告人潘志荣与杨建明无债权债务关系。 7、2014年11月5日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币30万元，以月利率7.5分转贷给林芋乳，后因林芋乳无力还款，被告人陈进财指使被告人潘志荣捏造事实，于2017年1月9日以被告人潘志荣为原告起诉林芋乳欠款人民币30万元及利息的民事诉讼，致使龙海市人民法院作出民事调解书。经查，被告人潘志荣与林芋乳无债权债务关系。 8、2015年5月6日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币100万元，以月利率5分转贷给王艺源，后因王艺源无力还款，被告人陈进财指使被告人陈建鹏捏造事实，于2016年9月23日以被告人陈建鹏为原告起诉王艺源欠款人民币100万元及利息的民事诉讼，致使龙海市人民法院作出民事裁定书。经查，被告人陈建鹏与王艺源无债权债务关系。 9、2016年6月27日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币200万元，以月利率7.5分转贷给戴志和，后因戴志和无力还款人民币50万元，被告人陈进财指使被告人潘全仔捏造事实，于2016年4月8日以被告人潘全仔为原告起诉戴志和欠款人民币50万元本金及利息的民事诉讼，致使龙海市人民法院开庭审理并作出民事判决书。经查，被告人潘全仔与戴志和无债权债务关系。 被告人陈进财、潘志荣、陈建鹏于2018年10月24日、被告人徐港尾于2018年10月26日、被告人潘全仔于2019年1月8日经电话通知主动到公安机关接受调查。 针对以上指控，公诉机关提供的证据有证人证言、书证、被告人的供述和辩解等。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三百零七条之一的规定，以骗取贷款罪、虚假诉讼罪追究被告人陈进财、陈建鹏的刑事责任，以虚假诉讼罪追究被告人潘志荣、徐港尾、潘全仔的刑事责任。认定五被告人均系自首，被告人陈进财系主犯，被告人陈建鹏、潘志荣、徐港尾、潘全仔均系从犯。建议对被告人陈建鹏判处有期徒刑二年六个月至三年，适用缓刑，并处罚金；对被告人潘志荣判处有期徒刑九个月至一年，适用缓刑，并处罚金；对被告人徐港尾、潘全仔判处有期徒刑六个月至八个月，适用缓刑，并处罚金。 被告人陈进财对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪。其辩护人提出：1、关于骗取贷款部分，陈进财以龙海市莲华金属制品有限公司的名义向信用社贷款人民币1450万元，由于陈进财持有信用社的股份，且莲华公司经营状况良好，该笔贷款是采用保证担保的形式进行贷款的；陈某1、郑樑嵩、陈进财作为保证人与信用社签订保证合同，为该笔贷款提供最高额保证担保，保证方式为连带保证责任；贷款后，被告人陈进财依约支付利息，贷款到期日为2017年4月29日，而陈进财于2016年将其持有的信用社股份进行处理，所得价款用于偿还贷款1450万元的本金和利息，其行为既未造成实际损失，也未形成贷款风险。故陈进财虽然编造虚假购销合同贷款，但既未给银行或其他金融机构造成损失，也不具有其他严重情节，不符合骗取贷款罪的构成要件。2、关于虚假诉讼部分，陈进财指使他人捏造事实，以他人名义提起民事诉讼，客观上妨碍了司法秩序，但陈进财确实有向借款人支付借款，是实际的出借人，相对于恶意捏造借款事实和法律关系，无中生有，恶意诉讼的虚假诉讼犯罪有所区别，在量刑时应予以考虑。3、陈进财有自首情节。综上，建议对陈进财从轻、减轻处罚。 被告人陈建鹏、潘志荣、徐港尾、潘全仔对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人均提出：各自当事人系自首，从犯，自愿认罪认罚，建议对各自当事人从轻、减轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，（一）骗取贷款 2014年4月，被告人陈进财以龙海市莲华金属制品有限公司的名义，以购买原料需要资金为由向龙海市农村信用社合作联社月港信用社申请贷款1500万元。被告人陈进财为了达到贷款要求，在向该信用社提交的贷款资料中，伪造了该公司向被告人陈建鹏购买红铜、铝材、钢材的购销合同。被告人陈建鹏明知被告人陈进财欲向该信用社骗取贷款仍在购销合同上签名。2014年4月30日、2014年5月4日，该信用社分别发放贷款人民币500万元、人民币950万元，贷款期限为2014年4月30日至2017年4月29日。被告人陈进财在贷款发放后，未按照贷款要求用于购买原料，而部分用于高利转贷。截止至2016年8月25日，该笔贷款本金及利息已全部结清。 以上事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： 1、证人陈某1的证言，证实其、陈进财还有其女儿林惠玲在龙海市莲华金属制品有限公司都有股份。刚开始陈进财当法人代表，2014年其跟女儿的股份占了51%，就改成其当法人代表。公司都是陈进财管理，其和林惠玲主要是挂名而已。民警向其出示的借款申请书、董事会（股东会）同意借款决定书、公司客户借款申请表，有的是2014年陈进财拿给其签的，有的是他带其去银行签的。陈进财是其亲弟弟，他叫其签什么其就签什么。2014年的时候，陈建鹏主要是跟陈进财打杂，其跟他很少接触，陈建鹏没有自己经营生意。民警向其出示一份金额为2170万元的购销合同，对此其不清楚。其不清楚公司是否向陈建鹏购买2170万元的红铜、铝材、钢材。民警向其出示的贷后检查对账表，体现其公司在2014年4月30日、2014年5月4日分别贷款500万元、950万元，对此其不清楚。 2、证人许某的证言，证实其知道陈进财经常在海澄信用社贷款，但是怎么贷款、贷款多少其不知道。陈进财在信用社是优质客户，海澄信用社的主任经常去拜访陈进财，求他存款贷款。其不清楚龙海市莲华金属制品有限公司，也不清楚陈进财是否向农村信用社贷款一笔上千万的贷款。 3、证人甘某的证言，证实2014年其在龙海市农村信用联社工作，担任龙海联社主任，2018年1月30日调到长泰工作。陈进财生意做得很大，经营一家龙海市莲华金属制品有限公司，还有做一些废品收购生意。莲华公司持有的信用社股金市值2000多万。2014年信用社贷给莲华公司1450万元用于收购原料，贷款之后的事其不清楚。莲华公司贷款时，信用社同事都是按规定流程办理的。经民警出示购销合同，信用社信贷员有核实真实性，信贷员先去实地调查龙海市莲华金属制品有限公司是否按申请在经营，再核实对方营业执照的真实性及经营范围。根据银监局“三法一指引”规定，根据借款人提供的购销合同，信用社贷款批下来，借款人会跟信用社签订“受托支付协议”，就是借款人委托信用社把贷款下来的钱转到购销合同的对方，工作人员就这样核实借款人是否按合同约定的用途在执行。贷款过程中，其都没有向同事打招呼、通气。 4、证人陈某2的证言，证实2014年1月至3月底，其在农村信用联社海澄社担任信贷员。办理客户贷款，先要客户申请借款并提供资料，分个人跟公司的，还分是信用、保证、抵押，工作人员收完资料后，对借款人资料进行审核，审核后进行现场调查，调查最少要两个人，基本上一天就可以调查完，调查没有问题就进行内容研究。2014年，海澄信用社的权限只能审批20万元贷款，超过这个额度就要报总行。研究没问题就可以放款。2014年4月份，其经办贷款上报龙海农村信用合作社审货委研究，先要基层信贷集体研究，研究通过后，需要其以及另外一名信贷员签字，还需要基层社的主任签字，然后送审贷委研究，当时审贷委的主任是甘某。购销合同是由借款方提供，其主要看购销合同对方营业执照与借款人贷款用途是否相匹配。借款人如果确实有生产、经营，工作人员只要让借款人在购销合同上签字确认，目的就是让借款人确认购销合同是由他提供的，还有一点就是让他确认购销合同的真实性，信用社不需要去购销合同的对方实地考核。借款人申请的贷款用途不能私自变更，如果发现他们没按原来申请的贷款用途使用，有权提前收回贷款。工作人员跟踪调查，比如借款人是用购销合同申请贷款的，只要把贷款下来的钱转到购销合同对方的帐号就可以了，后续就定期或不定期去看下借款人是否有在经营或者是否停业。 公司客户借款申请表、借款申请书是陈进财以龙海市莲华金属制品有限公司的名义申请，关于龙海市莲华金属制品有限公司申请流动资金贷款1500万元的调查报告是苏某1、苏某2到现场调查后，基层社研究通过后由其编写。公司客户贷款审批表是基层社研究通过后，其形成贷款材料，把材料送给审贷委审批，其作为信贷员先签字，接下来是苏某1审核，他的岗位是信贷员又是督导员，然后是信用社贷款小组意见，由主任苏某2签字确认，接下来由联社风险部的曾某、郑某来审核提供的材料、手续是否符合要求，他们签字确认后由他们送到审贷委研究确认。陈进财刚开始找其谈贷款意见时，法人代表是陈进财，后来贷款过程中法人代表改为他姐姐陈某1，莲华公司提交的材料部分是陈进财拿过来，部分是他的会计拿过来的，如果有担保人材料肯定要担保人亲自过来。购销合同是陈进财提供的，其主要核对卖方的营业执照经营范围与贷款用途能否对得上，因为陈建鹏公司是做废品收购的，莲华金属公司是做门业、铁件加工，两者范围对得上。没有对陈建鹏公司进行实地调查。1450万贷款下来后，其只负责把钱转到陈建鹏的账户就算结束了，只要资金有转到陈建鹏的账户，就可以认定按合同约定正确使用，资金使用正常。事后其有去莲华公司现场核实，工厂都有在生产，相当于有核实。其都是按正常流程办理该笔贷款的。 5、证人苏某1的证言，其证实的贷款流程与证人陈某2证实的基本一致。并证实2014年龙海市莲华金属制品有限公司向月港社申请贷款1500万元，后来发放1450万元，当时其做信贷员、督导员，有经手过该笔贷款，但经办人员是陈某2，其负责审查纸质材料、手续有没有完整。对于莲华公司的申请材料，其检查没有发现问题就签字。 6、证人苏某2的证言，证实龙海市莲华金属制品有限公司股东陈进财提供材料申请贷款，后信贷员陈某2、协查岗苏某1以及其作为主任三人有去实地调查材料的真实性，也有到莲华公司厂里去看，确实在经营，调查回来后，陈某2写调查报告，后苏某1和其再审核一遍后没问题就送到联社风险部再审查，没问题之后再送审贷委研究。在审核购销合同的真实性时，工作人员是核实对方营业执照的真实性，还有看经营范围与借款人贷款的用途是否一致，如果相符就没问题。陈建鹏所在的龙海市海澄建鹏废品回收店信用社不用去实地调查。贷款下来后，工作人员只要负责把资金转到购销合同的对方账户，贷款就算结束了，后面的买卖属于客户的事，信用社无法干涉。这笔贷款都是按规定流程在办理。 7、证人郑某、曾某的证言，其证实的贷款流程与证人陈某2证实的基本一致。 8、公安机关出具的发破案报告、到案经过，证实本案的发破案情况。 9、户籍证明，证实被告人陈进财、陈建鹏的出生日期等身份基本情况。 10、利润及利润分配表、现金流量表、借款申请书、公司客户借款申请表、董事会同意借款决议书、购销合同、营业执照，证实陈进财于2014年4月24日以龙海市莲华金属制品有限公司的名义以购买原料需要资金为由向龙海市农村信用社合作联社月港信用社申请贷款1500万元，在向信用社提交的贷款资料中，伪造以龙海市莲华金属制品有限公司为需方，陈建鹏为供方，合同金额为2170万元的购销合同，营业执照体现陈建鹏系龙海市海澄镇建鹏废品回收店经营者。 11、公司客户贷前调查报告书（一）、龙海市农村信用合作联社企业法人客户统一授信审查表（二）、关于龙海市莲华金属制品有限公司申请流动资金贷款1500万元的调查报告、龙海市农村信用合作联社企业法人客户统一授信审查表（三）、公司客户贷款审批表、龙海市农村信用合作联社贷款审批书、流动资金最高额借款合同、最高额保证合同，证实龙海市农村信用社合作联社月港信用社给予龙海市莲华金属制品有限公司贷款1450万元，贷款期限自2014年4月30日至2017年4月29日。陈某1、陈进财、郑樑嵩为该笔贷款提供最高额保证担保。 12、流动资金贷款支付申请书、福建省农村信用社贷款放款通知书、借款借据，证实龙海市农村信用社合作联社月港信用社于2014年4月30日放贷500万元，起息日期自2014年4月30日起至2017年4月29日止；2014年5月4日放贷950万元，起息日期自2014年5月4日起至2017年4月29日止。 13、福建省农村信用社贷款后检查报告、贷后检查对账表、企事业单位贷款或自然人其他贷款分类工作底稿(1)(2)，证实龙海市农村信用社合作联社月港信用社工作人员于贷款后检查，尚未发现异常现象。 14、龙海市莲华金属制品有限公司还款明细、银行卡存款明细账、开立单位银行结算账户申请书、营业执照，证实截止2016年8月25日，龙海市莲华金属制品有限公司还清龙海市农村信用社合作联社月港信用社的贷款本金1450万元及利息。 15、被告人陈进财的供述，证实龙海市莲华金属制品有限公司向银行贷款了1450万元。2014年，其以龙海市莲华金属制品有限公司的名义购买了500多万股龙海信用社的股金，其打算用股金向信用社贷款。许某知道后，说可以贷到1500万元，他可以帮其操作，但是要借他250万元，利息按银行的利息算。当时银行的主任甘某跟许某让其过去办公室泡茶，甘某让其跟许某好好配合，银行有一些人贷款到期，需要资金周转，其可以借钱给他们，收到的利息跟许某平分下。当时许某在外面欠了很多钱，甘某想帮许某，其也答应。其向信用社申请贷款1500万元。一方面想备用点钱做生意，另一方面想把钱放贷给那些到信用社贷款到期缺钱的人，赚利息钱，而且是跟许某在配合，许某当时在信用社关系很好，加上甘某支持，所以其觉得放贷给那些人比较稳。 贷款1450万元之前，龙海市莲华金属制品有限公司的法人代表是其，因其当时在信用社还有贷款，其是法人代表就不能再贷款，许某让其去改法人代表，其就让其姐姐陈某1做法人代表。公司平时都是其在经营，钱也是其在掌控，陈某1、林惠玲只是形式上挂名而已。为了能顺利贷到款，法人代表变更为陈某1。董事会同意借款决议书、借款申请书、公司客户借款申请表、董事会（股东会）同意借款决议书等材料是当时为了向信用社申请贷款，其拿去给陈某1、林惠玲签的，她们只知道其贷款做生意，其他的都不清楚。其向信用社申请贷款时，材料中所写的用途是购买原材料，银行要其出示购销合同，所以其就捏造了一份购销合同，合同大致内容就是其向陈建鹏购买原材料，缺1500万元，再用这个理由向信用社贷款。实际上其并没有向陈建鹏购买红铜、铝材、钢材等。陈建鹏是其堂弟，当时给其打工，其跟陈建鹏说要向银行贷款，他知道签购销合同的用途。其向银行贷款出来的1450万元基本都用来以高于银行的利息放贷给尤高煌、许某等人。2016年，1450万元的银行利息还不起了，其就将信用社一部分股金卖掉，2016年8月还清银行1450万元的贷款，总共付了300万元左右的利息。 16、被告人陈建鹏的供述，证实2014年4月，其在做建筑，并没有经营买卖铜、铝、钢材等生意。龙海市莲华金属制品有限公司与其签订的购销合同，是陈进财于2014年4月说要拿去贷款，银行需要购销合同才能贷出来，所以让其在合同上签字。合同内容是虚构的，其没有卖红铜、铝材、钢材。其看了民警出示的其卡号尾号为2876的银行卡存款明细表，分别于2014年4月30日、2014年5月30日，由龙海市莲华金属制品有限公司转入500万元、950万元，该卡都是陈进财在使用，转账情况其不清楚。其看了民警出示的其为经营者的营业执照，是早期陈进财让其以其名义办的，实际是陈进财在经营，其没参与经营。陈进财让其签虚构的购销合同向银行贷款，其没有得到好处。 （二）虚假诉讼 1、2012年5月，被告人陈进财将自有资金人民币120万元放贷给林志敏。后林志敏无力偿还其中的人民币100万元，被告人陈进财指使被告人徐港尾捏造事实，以被告人徐港尾为原告，于2017年6月1日向本院起诉林志敏，催讨欠款人民币100万元及利息。本院经开庭审理，作出民事判决。经查，被告人徐港尾与林志敏无债权债务关系。 2、2013年1月28日，被告人陈进财将自有资金人民币50万元放贷给林志敏。后林志敏无力还款，被告人陈进财指使被告人徐港尾捏造事实，以被告人徐港尾为原告，于2017年1月9日向本院起诉林志敏，催讨欠款人民币50万元及违约金。本院经调解，作出民事调解书。经查，被告人徐港尾与林志敏无债权债务关系。 3、2014年5月4日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币220万元，以月利率3%转贷给许某。后许某无力还款，被告人陈进财指使被告人潘志荣捏造事实，以被告人潘志荣为原告，于2017年1月5日向本院起诉许某，催讨欠款人民币220万元及利息。该案判决后，被漳州市中级人民法院裁定撤销原判，发回本院重审。经查，被告人潘志荣与许某无债权债务关系。 4、2014年8月1日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币60万元，以月利率5%转贷给尤高煌。后尤高煌无力还款，被告人陈进财指使被告人陈建鹏捏造事实，以被告人陈建鹏为原告，于2016年9月23日向本院起诉尤高煌，催讨欠款人民币60万元及利息。本院经调解，作出民事调解书。经查，被告人陈建鹏与尤高煌无债权债务关系。 5、2014年8月7日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币30万元，以月利率5%转贷给陈志仁。后陈志仁无力还款，被告人陈进财指使被告人潘全仔捏造事实，以被告人潘全仔为原告，于2016年5月31日向本院起诉陈志仁，催讨欠款人民币30万元及利息。本院经开庭审理，作出民事判决。经查，被告人潘全仔与陈志仁无债权债务关系。 6、2014年10月28日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币70万元，以月利率5%转贷给杨建明。后杨建明无力还款，被告人陈进财指使被告人潘志荣捏造事实，以被告人潘志荣为原告，于2018年5月7日向本院起诉杨建明，催讨欠款人民币70万元及利息。本院经开庭审理，作出民事判决。经查，被告人潘志荣与杨建明无债权债务关系。 7、2014年11月5日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币30万元，以月利率7.5%转贷给林芋乳。后林芋乳无力还款，被告人陈进财指使被告人潘志荣捏造事实，以被告人潘志荣为原告，于2017年1月9日向本院起诉林芋乳，催讨欠款人民币30万元及利息。本院经调解，作出民事调解书。经查，被告人潘志荣与林芋乳无债权债务关系。 8、2015年5月6日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币100万元，以月利率5%转贷给王艺源。后王艺源无力还款，被告人陈进财指使被告人陈建鹏捏造事实，以被告人陈建鹏为原告，于2016年9月23日向本院起诉王艺源，催讨欠款人民币100万元及利息。该案开庭前，被告人陈建鹏向本院提出撤诉申请，本院作出裁定准许撤回起诉。经查，被告人陈建鹏与王艺源无债权债务关系。 9、2016年6月27日，被告人陈进财为转贷牟利，从其贷款的人民币1450万元中拿出人民币200万元，以月利率7.5%转贷给戴志和。后戴志和无力还款其中的人民币50万元，被告人陈进财指使被告人潘全仔捏造事实，以被告人潘全仔为原告，于2016年4月8日向本院起诉戴志和，催讨欠款人民币50万元及利息。本院经开庭审理，作出民事判决，并被漳州市中级人民法院判决维持。经查，被告人潘全仔与戴志和无债权债务关系。 被告人陈进财、潘志荣、陈建鹏于2018年10月24日、被告人徐港尾于2018年10月26日、被告人潘全仔于2019年1月8日经电话通知主动到公安机关接受调查。 上述事实，被告人陈进财、潘志荣、徐港尾、陈建鹏、潘全仔在开庭审理过程中亦无异议，并有证人林志敏、许某、尤高煌、陈志仁、杨建明、林芋乳、王艺源、戴志和等人的证言；公安机关出具的发破案报告、到案经过；被告人陈进财、潘志荣、徐港尾、陈建鹏、潘全仔的户籍证明；民事起诉状、借款合同、借款借据、银行存款凭证、存款明细账、民事判决书、民事调解书、民事裁定书等证据证实，足以认定。 关于被告人陈进财的辩护人提出被告人陈进财不构成骗取贷款罪的辩护意见，经查，被告人陈进财以龙海市莲华金属制品有限公司的名义编造虚假的资金用途向被害单位龙海市农村信用社合作联社月港信用社申请贷款并提供虚假的购销合同，骗取被害单位信任，使其依据虚假资料作出错误决定，且被告人陈进财在贷款发放后，部分用于高利转贷，使得金融机构的资产处于高风险中。被告人陈进财主观上具有骗取金融机构贷款的故意，客观上骗取贷款后利用部分贷款进行非法活动，危害金融管理秩序，有其他严重情节，其行为符合骗取贷款罪的构成要件。辩护人的该辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人陈进财使用虚假合同骗取金融机构贷款人民币1450万元，情节严重，又多次指使他人捏造事实提起民事诉讼，妨害司法秩序；被告人陈建鹏明知他人使用虚假合同骗取金融机构贷款，仍为其提供帮助，情节严重，又受他人指使捏造事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，二被告人的行为均已构成骗取贷款罪、虚假诉讼罪。被告人潘志荣、徐港尾、潘全仔受他人指使捏造事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，三被告人的行为均已构成虚假诉讼罪。被告人陈进财、陈建鹏在判决宣告以前犯数罪，应当数罪并罚。被告人陈进财在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人陈建鹏、潘志荣、徐港尾、潘全仔在各自参与的共同犯罪中均起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。案发后，被告人陈进财、陈建鹏、潘志荣、徐港尾、潘全仔均能自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人陈建鹏、潘志荣、徐港尾、潘全仔自愿认罪认罚，依法从宽处罚。辩护人有该部分辩护意见的，予以采纳。公诉机关提出对被告人潘志荣、徐港尾、潘全仔的量刑建议适当，可以采纳。鉴于被告人陈建鹏具有自首、系从犯等情节，对公诉机关提出的量刑建议予以调整。根据被告人陈建鹏、潘志荣、徐港尾、潘全仔的犯罪情节、犯罪性质、危害后果等，对被告人陈建鹏、潘志荣、徐港尾、潘全仔可适用缓刑，被告人陈建鹏、潘志荣、徐港尾、潘全仔在本判决生效后，应当依法接受社区矫正。辩护人建议适用缓刑的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第三百零七条之一第一款、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第六十一条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人陈进财犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一百一十八日折抵刑期一百一十八日;罚金限判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人陈建鹏犯骗取贷款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑一年，缓刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后三日内缴纳。） 三、被告人潘志荣犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年五个月，并处罚金人民币一万五千元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后三日内缴纳。） 四、被告人徐港尾犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后三日内缴纳。） 五、被告人潘全仔犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后三日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  **源 审 判 员  陈淑芬 人民陪审员  曾庆华 二〇一九年十二月二十四日 书 记 员  李玉华 附相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三百零七条之一以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有第一款行为，非法占有他人财产或者逃避合法债务，又构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。 司法工作人员利用职权，与他人共同实施前三款行为的，从重处罚;同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。