宁夏回族自治区石嘴山市大武口区人民法院民事判决书（2019）宁0202民初4005号原告：廖志荣，男，1963年3月17日出生，汉族，个体，住大武口区。委托诉讼代理人：王军，宁夏兴业律师事务所律师，特别授权代理。被告：张志广，男，1961年12月21日出生，汉族，无业，住贺兰县。被告：李月梅，女，1963年3月22日出生，无业，住贺兰县。委托诉讼代理人：张志广（本案被告），系李月梅丈夫，特别授权代理。原告廖志荣与被告张志广、李月梅委托理财合同纠纷一案，本院于2019年11月19日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告廖志荣及其委托诉讼代理人王军、被告张志广（也系被告李月梅委托诉讼代理人）到庭参加诉讼。本案现已审理终结。廖志荣向本院提出诉讼请求：1.判令二被告偿还原告因委托理财所拖欠的欠款571000元和保证金100000元，合计671000元；2.判令二被告承担上述欠款自2018年9月28日起至实际付款之日止，暂计至起诉之日2019年11月10日止按中国人民银行同期同类贷款年利率4.75%计算的逾期付款利息36122.17元；3.本案诉讼费由被告承担。事实和理由：原告与被告张志广系朋友关系，被告李月梅与被告张志广系夫妻关系。2015年3月16日，原告与张志广签订了一份《证券账户托管协议》，约定由原告提供资金，张志广操作，分成比例：一个操作周期结束盈利为10%时，张志广不抽取任何提成；盈利为20%时，张志广抽取5%；盈利为20%以上的部分，张志广抽取45%。张志广代理托管原告的证券账户，有权根据自身的交易风格和系统操作原告的账户，张志广不得挪用原告账户内的资金，且有责任保护原告本金的安全性，在协议到期时，偿还原告所有本金及盈利所得。还约定：封账时间为2015年11月30日，资金账目自封账时间为准5日内原告与张志广结清，初始托管金额为100万元。协议签订后，原告按约将100万元资金的证券账户交付给张志广，由张志广自主操作。2015年3月20日，原告通过中国农业银行宁夏分行转账的方式向被告李月梅的账户交付证券账号托管保证金10万元，被告张志广向原告出具一张收据。一个操作期到期后，原告与张志广又于2016年续签了《证券账户托管协议》，主要条款内容完成一致，只是封账时间为2017年3月16日。后因操作失误，在封账平仓后，账户资金出现亏损，张志广于2018年9月28日向原告出具一张欠条，内容为“今欠廖志荣人民币571000元整（大写伍拾柒万壹仟元整，原因：受廖志荣委托管理证券投资账户造成亏损），欠款人张志广，2018年9月28日。”。此后，虽然经原告多次以各种形式催要，被告总是以各种理由推诿，拒不偿还拖欠的上述款项，甚至发展到了不接电话及恶语相向的地步。为此，原告诉至法院，请求判如所请。张志广、李月梅共同答辩称，1.张志广和原告签的第一份协议是2015年3月16日，这份合同的封账日期是2015年11月30日，合同执行完毕时原告并没有向张志广提出合同执行情况的异议，也就是说2015年3月16日至2015年11月30日原告与张志广之间的合同已经执行完毕；2.在经过一年之后，2017年3月16日是原告再次与张志广签订了理财合同，在这个过程中，2016年3月16日至2017年3月16日也已经执行完毕，两份合同原告都没有提出异议，意味着张志广和原告的两份合同已经无异议执行完毕，同时也意味着2015年3月20日张志广收到原告交来的保证金是原告和张志广对执行头一份合同无异议，原告所述的10万元保证金不应当向其归还；3.张志广给原告出具的欠条是2018年9月28日出具，张志广和原告产生的571000元是在两份合同执行完毕之后发生的，这个时候张志广和原告已经不受两份理财协议的约束，因此在这个过程中产生的亏损按照利益共享，风险共担的原则张志广只承担亏损的0至50%。李月梅没有参与这个事情，也不知道这个事情，李月梅既不是受益人也不是知情人，故李月梅不应当承担责任。本案当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人当庭进行了举证、质证。本院对当事人提交的证据认定如下：对原告提交的证据认定如下：《证券账户托管协议》2份，收据、中国农业银行业务凭证、银行卡转账查询记录各一份，被告对这些证据的均无异议，本院予以确认。2018年9月28日被告张志广向原告出具的欠条一张，被告对该证据的真实性认可，欠条与其他证据相互印证，本院予以确认。被告张志广、李月梅均未向法庭提供证据。根据当事人的陈述、举证、质证及本院对证据的认证，本案经审理认定事实如下：2015年3月16日，原告廖志荣与被告张志广签订了一份《证券账户托管协议》，约定：由原告提供资金，张志广操作，分成比例：一个操作周期结束盈利为10%时，张志广不抽取任何提成；盈利为20%时，张志广抽取5%；盈利为20%以上的部分，张志广抽取45%。在协议周期内，且盈利首次达到10%时，原告应向张志广提交本金价值10%的保证金，以保障张志广的应得利益。张志广代理托管原告的证券账户，有权根据自身的交易风格和系统操作原告的账户，张志广不得挪用原告账户内的资金，且有责任保护原告本金的安全性，在协议到期时，偿还原告所有本金及盈利所得。张志广在操作期间，不得泄露原告的各项密码，且应严格保守原告的一切信息。原告在托管账户之后，可时常登录交易系统或交易结算中心查看账户情况，但是不得自己操作，也不得独自更改交易密码且不告知张志广。还约定：封账时间为2015年11月30日，资金账目自封账时间为准5日内原告与张志广结清，初始托管金额为100万元。协议签订后，原告按约将100万元资金的证券账户交付给张志广，由张志广自主操作。2015年3月20日，原告通过银行转账的方式向被告李月梅的账户交付证券账号托管保证金10万元，被告张志广向原告出具一张收据予以确认收到该笔款项。一个操作期到期后，原告与张志广又于2016年3月16日续签了《证券账户托管协议》，主要条款内容完成一致，只是封账时间为2017年3月16日。后因操作失误，在封账平仓后，账户资金出现亏损，张志广于2018年9月28日向原告出具一张欠条，内容为“今欠廖志荣人民币571000元整（大写：伍拾柒万壹仟元整，原因：受廖志荣委托管理证券投资账户造成亏损），欠款人张志广，2018年9月28日。”。二被告至今未向原告偿还该笔571000元款项，原告索要无果，故诉至法院，请求判如所请。本院认为，原告与被告张志广签订的《证券账户托管协议》合法有效，双方应当按照约定全面履行自己的义务。《证券账户托管协议》明确约定“……盈利首次达到10%时，原告应向张志广提交本金价值10%的保证金……原告在托管账户之后，可时常登录交易系统或交易结算中心查看账户情况……”及“……张志广不得挪用原告账户内的资金，且有责任保护原告本金的安全性，在协议到期时，偿还原告所有本金及盈利所得。”。原告向被告支付10万元保证金之前，原告可以通过查看账户得知账户盈亏情况，原告向被告支付10万元保证金系履行双方协议中的约定，被告张志广按照协议约定有权收取该笔费用，原告要求被告张志广偿还10万元保证金的诉讼请求无事实及法律依据，本院不予支持。协议中明确约定张志广在协议到期时，偿还原告所有本金及盈利所得，而且张志广向原告出具欠条再次确认欠原告571000元，故该笔款项张志广应向原告偿还，本院予以支持。关于原告要求被告张志广支付利息的诉讼请求，协议及欠条中均没有约定付款时间也没有对利息作出约定，原告的该项诉讼请求无事实及法律依据，本院不予支持。关于原告要求被告李月梅承担责任的诉讼请求，李月梅不是《证券账户托管协议》合同的相对方，虽然原告将10万元保证金打入到被告李月梅的账户，但是就张志广为何提供李月梅的账户让原告打款，张志广当庭作出了合理解释，而且收到该笔款项后，张志广向原告出具了收据，李月梅没有在收据及欠条中签字，故原告要求被告李月梅承担责任的诉讼请求无事实及法律依据，本院不予支持。关于被告张志广抗辩称，出具欠条并非其真实意愿，但其并未提供证据予以证实，而且根据《证券账户托管协议》的约定，在托管期间内张志广有责任保护原告本金的安全性，在协议到期时，偿还原告所有本金及盈利所得，即使张志广不向原告出具欠条，只要是在托管期间内出现的亏损，也应由张志广承担亏损责任，托管期结束张志广应向原告偿还所有本金及盈利所得，故本院对张志广的该项抗辩意见不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第三百九十六条、第四百零六条第一款之规定判决如下：一、被告张志广于本判决生效后十五日内支付原告廖志荣因委托理财所拖欠的欠款571000元；二、驳回原告廖志荣其他诉讼请求。如果义务人未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费10872元，减半收取5436元，由原告廖志荣负担1046元，被告张志广负担4390元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或代表人人数提出副本，上诉于石嘴山市中级人民法院。审判员 刘 佳 二〇一九年十二月十二日书记员 张玉双附：本案适用法律条款如下：《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第三百九十六条委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同。第四百零六条有偿的委托合同，因受托人的过错给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。无偿的委托合同，因受托人的故意或者重大过失给委托人造成损失的，委托人可以要求赔偿损失。受托人超越权限给委托人造成损失的，应当赔偿损失。《中华人民共和国民事诉讼法》人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。第二百三十六条发生法律效力的民事判决、裁定，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行，也可以由审判员移送执行员执行。调解书和其他应当由人民法院执行的法律文书，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行。第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。前款规定的期限，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。本院特别提醒：当事人上诉的，应当于递交上诉状之日起至上诉期届满后七日内，向石嘴山市中级人民法院交纳上诉案件受理费，逾期则视为放弃上诉。