新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）新0203刑初60号 公诉机关克拉玛依市克拉玛依区人民检察院被告人贾智飞，男，1986年12月18日出生，汉族，中专文化程度，户籍所在地河南省洛阳市伊川县，现住河南省洛阳市。2016年6月12日因涉嫌集资诈骗罪被网上追逃；2018年2月2日被河南省洛阳市公安局伊滨分局抓获后刑事拘留，同年3月4日被取保候审，同年9月13日被继续取保候审。辩护人亓立国，河南诺然律师事务所律师。辩护人陈玥含，新疆鼎泽凯（克拉玛依）律师事务所律师。克拉玛依市克拉玛依区人民检察院以克市克区检公诉刑诉（2019）54号起诉书指控被告人贾智飞犯集资诈骗罪，于2019年3月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。克拉玛依区人民检察院指派检察员张业涛、李伟依法出庭支持公诉，被告人贾智飞及其辩护人陈玥含、亓立国到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年10月30日，被告人贾智飞借用孙某身份证件在克拉玛依市注册成立克拉玛依久德商务服务有限公司，公司营业范围为咨询服务、汽车租赁、日用品销售等。贾智飞采用虚构洛阳瑞恒建筑工程有限公司需要资金周转，签订借款合同、提供还款担保，约定高额利息，承诺期满一次性还本付息的方式吸引不特定群众投资。自2014年10月至2015年5月期间，通过口口相传形式，非法向23人集资本金共计人民币335万元（以下币种均为人民币），返还利息共计446700元。贾智飞将集资款项用于个人消费、偿还个人债务等，导致集资款项290.33万元不能返还。案发后，被告人贾智飞系网上追逃后被抓获归案。归案后退赔款项2850000元，取得邬荣梅等18人谅解。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等。据此，公诉机关认为，被告人贾智飞以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资290.33万元，数额特别巨大，应依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定定罪处罚。被告人贾智飞对指控的犯罪事实和罪名均有异议，提出其不具有非法占有之目的，应属非法吸收公众存款罪的辩解意见。其辩护人提出：1.克拉玛依久德商务服务有限公司（下称“久德公司”）没有与任何一个受害人签订借款合同、借据、担保等。因此指控被告人以久德公司集资诈骗没有事实及证据根据。被告人贾智飞与钱占亭之间的借款合同、担保合同、借条，均能证实贾智飞没有虚构瑞恒公司需要资金周转的事实，且全部借款合同均为真实信息。不存在民事欺诈，也不构成刑事诈骗，故贾智飞没有“使用诈骗方法非法集资”的行为，不构成集资诈骗罪。2.贾智飞从未见过受害人，仅是借款合同上签字的“担保人”。因此指控贾智飞通过口口相传吸收资金，没有证据支持。本案所涉非吸款项已全部退还，指控贾智飞犯集资诈骗的证据不足。3.被告人贾智飞主观上没有非法占有集资款的目的，客观上,严格依照合同约定每月按时偿还利息，仅是后期资金短缺，在筹资退还。并不存在非法占有的目的，且最终将涉案的款项全部退还，其行为应定为“非法吸收公众存款”。同时受害人也出具了谅解书，对贾智飞表示谅解。被告人贾智飞确有悔罪表现，案发后有坦白情节，并积极退赔，建议适用缓刑。经审理查明，2014年10月30日，被告人贾智飞借用孙某身份证件在克拉玛依市注册成立克拉玛依久德商务服务有限公司，公司营业范围为咨询服务、汽车租赁、日用品销售等。贾智飞采用虚构洛阳瑞恒建筑工程有限公司需要资金周转等事项，与他人签订借款合同、提供还款担保，约定高额利息，承诺期满一次性还本付息的方式吸引不特定群众投资。自2014年10月至2015年5月期间，通过口口相传形式，非法向23人集资本金共计人民币3350000元（以下币种均为人民币），返还利息共计446700元。贾智飞将集资款项用于个人消费、偿还个人债务等，导致集资款项2903300元不能返还。具体事实如下：1.2014年10月22日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取陈桂兰本金50000元，支付利息6750元，骗取4325元。2.2014年10月24日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取张秀英本金300000元，支付利息37500，骗取262500元。3.2014年11月至2015年5月，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取霍艳平本金200000元，支付利息36000，骗取164000元。4.2014年11月15日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取曹春梅本金200000元，支付利息18000元，骗取182000元。5.2014年10月至2015年2月，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取周新梅本金150000元，支付利息25650元，骗取124350元。6.2014年12月至2015年1月期间，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取国增萍本金250000元，支付利息38250元，骗取211750元。7.2014年12月19日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取张杰本金50000元，支付利息5250元，骗取44750元。8.2014年12月25日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取邬荣梅本金100000元，支付利息16500元，骗取83500元。9.2014年12月25日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取袁小萍本金100000元，支付利息16500元，骗取83500元。10.2014年12月至2015年1月期间，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取郑素玲本金330000元，支付利息50850元，骗取279150元。11.2015年1月至4月，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取杨瑞霓250000元，支付利息35250元，骗取214750元。12.2015年1月至4月期间，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取李伟本金400000元，支付利息55500元，骗取344500元。13.2015年2月9日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取张燕本金50000元，支付利息6750元，骗取43250元。14.2015年2月28日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取王晓萍本金50000元，支付利息4500元，骗取45500元。15.2015年2月28日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取朱穆玲本金80000元，支付利息7200元，骗取72800元。16.2015年3月20日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取林某本金150000元，支付利息18300元，骗取131700元。17.2015年3月20日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取屈会勤本金100000元，支付利息12000元，骗取88000元。18.2015年3月26日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取冯卫莉本金50000元，支付利息6000元，骗取44000元。19.2015年3月至4月期间，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取刘艳玲本金300000元，支付利息31500元，骗取268500元。20.2015年4月1日、4月11日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取马秀君本金40000元，支付利息4200元，骗取35800元。21.2015年4月20日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取刘志英本金50000元，支付利息5250元，骗取44750元。22.2015年5月11日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取曾淑云本金50000元，支付利息4500元，骗取45500元。23.2015年5月28日，被告人贾智飞以洛阳瑞恒建筑工程有限公司的名义，以支付高额借款利息为诱饵，收取张宗琴本金50000元，支付利息4500元，骗取45500元。案发后，被告人贾智飞经上网追逃后被抓获归案，退赔赃款2850000元，取得邬荣梅等18人谅解。上述事实，有如下庭审质证的证据可以证实：1.证人陈某证言证实其于2014年10月进入克拉玛依市久德商务服务有限公司担任业务员，月工资5000元，业务提成按发展客户100万投资款获取1500元提成；久德商务公司经营范围不包括吸收资金；陈某通过同事郭琴认识贾智飞，其最初的客户在天池南一家商铺，由钱占亭支付2%-3%月利率，贾智飞将吸储的钱给其使用；贾智飞说要在克拉玛依开一家投资担保公司筹资，给借款方河南洛阳瑞恒建筑材料有限公司使用，贾智飞带陈某到洛阳瑞恒建筑材料实际考察，并由其父亲贾某1在河南经营的群益置业有限公司做保证担保，钱占亭承诺用其承包的3个工程合同结算款1000万元作担保，陈某相信贾智飞和钱占亭能兑现上述承诺，决定到久德公司上班，介绍克拉玛依市民到该公司投资，签订借款担保合同。2014年10月至2015年6月，陈某发展17个客户，总金额266万元；其家人一共投了40万元，其母亲张秀英投资30万元，妹妹陈桂兰投资了5万元，嫂子张燕投资5万元，其中张秀英的20万和陈桂兰的5万元都是以陈某的名义投的；其余15名客户（周新梅15万、国增平25万、朱穆玲8万、张杰5万、袁小平10万、邬荣梅10万、郑素玲33万、杨瑞霓25万、李伟40万、张燕5万、王小平5万、曲会琴10万、冯卫莉5万、霍占福20万、曹春梅20万）都以口口相传、介绍宣传稳赚不赔、利息比银行高，随进随出，让签订借款合同的客户放心，总金额231万元。陈某还介绍了林某担任业务员，发展了6名客户，总金额64万元，其中1人是林某母亲，金额5万元；2015年5月底，贾智飞让其不要再继续介绍客户到久德公司了。2015年6月、7月底，贾智飞和孙某先后离开公司，陈某继续开展业务，每完成一笔都会和贾智飞联系确认；签订的合同一部分交给贾智飞，一部分由陈某保管，其将客户的相关信息制作文档，和孙某对接，由其通过网银支付月利息，一直持续到2015年6月15日；2015年7月15日至10月15日，贾智飞不再支付客户利息，陈某用自己的钱支付19名客户利息18万元，后续支付3.7万元；2016年4月份，贾智飞不接其电话，也不承认这份担保合同了。贾智飞是公司实际负责人和经营人，公司一切事务都要由贾智飞同意才可以执行；孙某是公司法人，实际并不管理公司业务，负责公司财务，包括员工工资发放和投资客户每月利息的发放。陈某在久德商务公司工作期间，共领取工资5.1万元，业绩提成2万元左右，总金额7万元左右；其工资由贾智飞汇款给孙某，孙某通过网银转账方式打到银行卡上。陈某的客户一般通过POS机刷卡支付投资款，极少数是银行汇款和现金支付。借款合同模板由郭琴提供，陈某和贾智飞确认后，使用该合同模板。并与借款合同、银行卡交易流水、POS机刷卡存根、借款及抵押合同、保证担保合同、洛阳世纪华阳六期施工合同、工程施工合同、审计报告书、客户付息清单、客户名单、POS签购单相互印证，证实陈某与贾某1、钱占亭协商、签订保证担保合同、借款及抵押合同情况，其投资数额共计25万元的客观事实；2.证人陈某证言与集资参与人曾国萍报案材料、证言与借款合同、借款借据、担保书、孙某、贾智飞身份证复印件、还款计划书、企业简介、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、建筑业企业资质证书、钱占亭身份证复印件各三份、POS机小票、银行卡复印件各二份、身份证复印件、借记卡账户历史明细清单、个人存款账户明细对账单各一份相互印证，可以证实2014年12月至2015年11月期间，通过陈某介绍在久德商务服务有限公司投资月息千分之十五，稳赚不赔，签订三份借款合同、借款借据、担保合同等，总金额25万元，支付利息39000元；2015年11月份，利息和本金无法兑付。介绍同事李伟投资40万元的客观事实；并与集资参与人张杰、邬荣梅、袁小萍、李伟、王晓萍、霍艳平、曹春梅、周新梅、郑素玲、杨瑞霓、张燕、朱穆玲、屈会勤、冯卫莉等14人证言及借款合同、借款借据、担保书、孙某、贾智飞身份证复印件、还款计划书、企业简介、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、建筑业企业资质证书、个人存款账户明细对账单各一份相互印证，可以证实经陈某介绍久德商务公司投资月息15%，通过签订借款合同、借款借据、担保合同等方式，张杰刷卡支付5万元，收到利息5250元，实际损失44750元；邬荣梅刷卡支付10万元投资款，返还利息16500元，实际损失83500元；袁小萍刷卡支付投资款10万元，返还利息16500元，实际损失83500元；李伟刷卡支付投资金额400000元，收到利息55500元，实际损失344500元；王晓萍刷卡支付投资款5万元，返还利息4500元，实际损失45500元；霍艳平刷卡支付投资款20万元，返还利息36000元，实际损失164000元；曹春梅刷卡支付投资款20万元，返还利息18000元，实际损失182000元；周新梅刷卡支付投资款15万元，返还利息25650元，实际损失124350元；郑素玲刷卡支付投资款33万元，返还利息50850元，实际损失279150元；杨瑞霓刷卡支付投资款25万元，返还利息35250元，实际损失214750元；张燕刷卡支付投资款5万元，返还利息6750元，实际损失43250元；朱穆玲刷卡支付投资款8万元，收取利息7200元，实际损失72800元；屈会勤刷卡支付投资款14万元，将其中4万元本金及利息1200元取回，10万元支付利息12000元，实际损失88000元；冯卫莉刷卡支付投资款5万元，返还利息6000元，实际损失4400元；3.证人林某证言证实2015年3月10号至2015年6月，林某在久德商务服务有限公司做业务员，听陈某说该公司是做借贷业务的，她去考察过，资金势力雄厚，给客户的利息高达千分之十五，每月有工资和提成。久德公司向社会不特定群体开展吸储业务，林某给不特定人群宣传，想赚取高额利息回报的，都可以到该公司投资；共发展了6位客户，马秀君4万、刘志英5万、刘艳玲30万、张宗琴5万、自己投资15万、其母亲曾淑云5万，共计64万；担任业务员期间领取工资及提成11875元，由孙某通过转账支付。与林某、曾淑云身份证复印件、银行卡复印件、借款合同、借款借据、担保书、还款计划书、孙某、贾智飞、钱占亭身份证复印件、企业简介、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、建筑业企业资质证书、银行卡客户交易明细查询/打印、牡丹灵通卡账户历史明细清单、中国农业银行卡交易明细清单、POS机小票相互印证，可以证实自己和母亲曾淑云共投资20万元；并与集资参与人刘艳玲、马秀君、刘志英、张宗琴等四人证言及借款合同、借款借据、还款计划书、担保书各两份、昆仑银行账户对账单、建行对账单、POS机存根各一份相互印证，可以证实经林某介绍到久德商务公司投资，通过签订借款合同、借款借据、担保合同等，刘艳玲刷卡支付、网银转账投资款30万元，返还利息31500元，实际损失268500元；马秀君刷卡支付投资款4万元，返还利息4200元，实际损失35800元；刘志英刷卡支付投资款5万元，返还利息5250元，实际损失是44750元；张宗琴刷卡支付投资款5万元，返还利息4500元，实际损失是45500元。4.证人贾某1证言证实贾智飞告诉贾某1其在新疆开了一家担保公司吸收客户存款400万元左右，用于支付公司转让款、借给钱占亭、个人消费、支付利息；其与这家公司没有任何经济往来，否认担保合同的签名是自己所签；其与钱占亭之间有借贷关系，钱占亭曾给其还款10万元；提供了贾智飞的住所及联系方式。5.证人孙某证言证实2014年2月，贾智飞借用孙某身份证在新疆注册久德担保公司吸收客户存款；2014年11月份，贾智飞支付孙某每月工资5000元，每月1日向孙某卡中打钱，让孙某根据其所提供U盘中的客户信息支付利息和员工工资；赵某支付过1、2月利息；2015年4月，孙某来克拉玛依，同年7月离开；未参与久德公司经营，实际负责人是贾智飞和赵某。6.证人田某证言证实2014年田某提议让贾智飞到新疆克拉玛依开公司，之后其以30万元将其经营的在恒商贸公司转让给贾智飞；贾智飞与田某之间有借贷关系，贾智飞向其打款40万元是偿还的借款；田某借用董某、师国相的银行卡接收上述转款。7.证人赵某证言证实贾智飞赌博欠债，于2014年3月贾智飞和赵某在新疆昌吉注册成立了久德商贸公司，生意不好，同年10月，接手田某的在恒商贸公司支付20多万元转让费，借用孙某身份证注册成立久德公司，以月息1.5%向社会不特定人吸收资金；为了让陈某相信吸收资金的用途，赵某和贾智飞带业务员陈某到洛阳考察，贾智飞的父亲贾某1介绍了钱占亭，以钱占亭的瑞恒建筑公司需要资金为名，由贾某1提供担保，陈某和钱占亭、贾某1签订了担保合同；之后陈某开始介绍人投资，孙某支付利息和员工工资，实际负责人是贾智飞和赵某，赵某曾支付过1、2月的利息；吸收资金给钱占亭使用30万元，支付转让费20多万元，其余资金不清楚去向；贾智飞曾支付12万元首付为其购买了一处房产。8.证人侯某证言证实该公司老板李赤冉借用侯某尾号9858的建行卡接收贾某1向其借款230万元的利息共计4万元，收到钱后转给李赤冉；不认识贾智飞，与久德公司、洛阳瑞恒公司没有业务往来。9.证人董某证言证实董某将以其身份证开户的工商银行借给田某使用；不认识贾智飞，无经济往来。10.证人胡某证言证实钱占亭用其身份证作为挂名股东成立洛阳恒瑞建筑材料有限公司，不参与公司经营，不清楚公司开展业务情况；在二人离婚后，变更了股东；不知道久德公司的情况。11.证人贾某2证言证实知道贾智飞在新疆开了一家久德担保公司，具体情况不清楚。12.被告人贾智飞供述证实2013年年底，贾智飞因欠外债，经其女朋友赵某介绍认识田某、黄向辉夫妇，由其二人投资设立担保公司，公司注册设立后支付二人90万元；2014年6月，贾智飞借用孙某的身份证件注册成立克拉玛依市久德商务服务有限公司，公司经营范围不包括吸收存款，也没有金融监管机构核发的金融业务许可证；公司成立前贾智飞与钱占亭协商以其担任法定代表人的洛阳瑞恒建筑公司资金周转为名向不特定人吸收资金，给钱占亭支付30万元好处费；贾智飞招聘克拉玛依本地人陈某为业务经理，并带陈某前往河南等地，让陈某与钱占亭对接并签订了一份合同，让陈某相信其吸收资金用于钱占亭的项目使用；2014年10月30日，久德商贸公司成立后，贾智飞聘用陈某、林某在克拉玛依通过口口相传方式向23名群众吸收资金共计335万元，其从黄向辉处复制了借款合同，以洛阳瑞恒建筑公司名义与集资参与人签订借款合同，由贾智飞、孙某签订担保合同，附相应的身份证明文件和企业资质证书。吸收资金的335万元通过钱占亭提供的以洛阳瑞恒公司名义办理POS机（绑定钱占亭的银行卡）、贾智飞自己办理POS机（绑定自己的银行卡）；向不特定人吸收资金用途：转给钱占亭30万元，支付田某和黄向辉投资设立公司费用90万元，转给贾某120万元，一部分钱用于支付客户利息、支付员工工资、公司日常经营，个人生活开销。孙某系公司法人，通过其工商银行网银给客户按月支付利息1.5%，领取固定工资，核算陈某、林某工资金额；陈某、林某的每月工资不固定，根据业务量金额加提成计算发放工资。钱占亭、孙某的银行卡均在贾智飞处，由其使用。贾智飞离开克拉玛依后手机没有交费自动停机，河南的手机号码离开克拉玛依后关机了。上述报案材料、集资参与人国增梅、张杰、邬荣梅、袁小萍、李伟、王晓萍、霍艳平、曹春梅、周新梅、郑素玲、杨瑞霓、张燕、朱穆玲、屈会勤、冯卫莉、刘艳玲、马秀君、刘志英、张宗琴19人证言、书证、证人贾某1、孙某、田某、赵某、侯某、董某、胡某、贾某2八人证言与证人陈某、林某证言、被告人贾智飞供述相互印证，能够证实集资参与人经陈某、林某介绍，到久德商务服务有限公司投资，投资数额、支付方式、获取利息数额和具体损失数额的情况。13.贾智飞银行卡5775尾号20140801至20160521交易明细，证实该卡接收非法吸收资金、资金去向的事实；孙某银行卡0872尾号、9080尾号20140921至20150921交易明细，证实该账户接收款项支付投资人利息的事实；钱占亭银行卡0567尾号20140101-20160530交易明细，及该卡与POS机绑定20141023-20160222交易明细相互印证，可以证实POS机与钱占亭尾号0567银行卡绑定，通过该POS机刷卡收取集资参与人资金、资金流向的事实；赵某银行卡9877尾号20171107-20160321交易明细证实赵某给集资参与人支付利息的事实；陈某银行卡0112尾号20141104-20160423交易明细，银行卡0016尾号20141004-20160621交易明细，林某银行卡2139尾号20141017-20160621交易明细相互印证，可以证实陈某、林某作为久德公司业务员接收客户资金，领取孙某支付利息，以及陈某支付客户利息的事实；14.洛阳瑞恒建筑工程有限公司变更信息、私营企业基本注册信息查询单、法定代表人、公司设立登记申请书、董事、监事、经理信息、法定代表人信息、企业名称预先核准申请书、公司章程、验资报告等工商注册登记资料、企业法人营业执照、该公司住所地水、电费缴纳情况、远离非法集资活动承诺书、承诺书相互印证，可以证实钱占亭系洛阳瑞恒建筑工程有限公司法人，该公司从事建筑工程、路桥工程、土石方工程的施工（凭有效资质证经营）；机械加工；工程机械租赁等业务，注册资金300万元，同时该公司水电使用情况证实该企业处于停业、半停业状态，及该公司于2015年8月24日变更登记，由钱占亭全资控股。15.企业名称预先核准通知书、法定代表人信息、董事、监事、经理信息、营业执照、制定代表或者共同委托代理人授权委托书、克拉玛依久德商务服务有限公司章程、股东决定、房屋租赁合同相互印证，证实2014年10月30日，克拉玛依久德商务服务有限公司注册成立，法人孙某，经营范围为信息咨询、社会经济咨询服务、会议及展览服务、大型活动组织服务；汽车租赁；日用品、机械设备、五金产品、电子产品、建材、劳动防护用品、文化、体育用品销售等业务，注册资金1000万元。贾智飞系久德商务有限公司的监事职务。16.扣押物品清单投资客户与洛阳瑞恒建筑材料有限公司借款合同原件22份编号017至40及客户POS机交易小票，无内容无编号洛阳瑞恒建筑材料有限公司借款合同原件4份，到期洛阳瑞恒建筑材料有限公司借款合同原件4份；洛阳瑞恒建筑材料有限公司POS机一台、克拉玛依久德商务服务有限公司印章5枚（久德公司章、财务章、合同专用章、发票专用章、孙某法人章）、克拉玛依久德商务服务有限公司工商营业执照2份、克拉玛依久德商务服务有限公司工商营业执照正本和副本。17.常住人口基本信息证实被告人贾智飞已达刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。18.抓获证明证实被告人贾智飞系被上网追逃后抓获归案的客观事实；19.扣押决定书、扣押清单、中国工商银行凭证、还款计划书、担保书、随案移送清单证实案发后贾智飞退赔款项共计280万元的客观事实；20.谅解书证实部分涉案集资参与人出具谅解书，请求对其从轻处罚。21.尿液检测报告书证实被告人贾智飞被抓获时非吸毒人员。上述证据可以相互印证，足以认定。本院认为，被告人贾智飞以非法占有为目的，违反国家金融管理制度，未经中国银行业监督管理委员会的依法批准，以高额回报为诱饵，虚构集资款用途，面向社会不特定公众吸收23人集资款共计3350000元，其中有2903300元至案发前未退还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。公诉机关出示的证据经当庭质证，充分确凿，能够证明其指控的犯罪事实及罪名成立，本院依法予以支持。关于被告人及其辩护人提出其不具有非法占有之目的的辩解辩护意见。其辩护人提出被告人行为应当定性为非法吸收公众存款罪的辩护意见。本院认为，被告人贾智飞以投资项目周转资金为由，承诺无风险、高收益，利用本地业务员的人脉关系，公开向社会非法吸收公众资金3350000元，用于偿还个人借款、个人消费、部分用于支付客户利息、员工工资，导致集资款2903300元不能返还，故根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第一项“集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的”情形，应认定其具有非法占有目的，同时被告人及其辩护人提出的贾智飞未直接招揽客户、仅是合同担保人未与受害人签订合同、合同所载均属实等意见，经查，其是掩盖集资诈骗犯罪的形式，并不影响其集资诈骗罪的成立。关于被告人及其辩护人出示的与钱占亭之间借条等，与本案无关联性，故被告人及其辩护人辩解辩护意见不能成立，本院依法不予采信。鉴于被告人贾智飞被抓获归案后能如实供述全部犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚；同时考虑到，被告人将所诈骗全部资金已退还投资人，相应降低了社会危害性，在量刑时可酌情从轻处罚。为了保护正常的金融管理秩序不受侵犯，打击刑事犯罪，综合本案的性质、情节和社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第六十七条第三款之、第六十条之规定，判决如下：一、被告人贾智飞犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处没收个人财产人民币10万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月30日起至2030年5月30日止）二、扣押的案款2850000依照投资比例发还各投资人（详见附表1）。上述所判罚金于本判决生效之日起三日内向本院缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。   审 判 长  郭 栋人民陪审员  陈 新 克人民陪审员  陈 君 妍  二 O 一 九 年 十 二 月 三 十 日  书 记 员 曹 珊