天津市河东区人民法院刑 事 判 决 书(2019)津0102刑初243号公诉机关天津市河东区人民检察院。被告人李XX，男，汉族，初中文化，住天津市东丽区，户籍地：天津市东丽区。2005年因犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑七个月，2005年5月31日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月30日被刑事拘留，2019年3月7日被逮捕，现羁押于天津市河东区看守所。辩护人刘辰雨，国浩律师（天津）事务所律师。被告人邹X，女，汉族，大专文化，住天津市河东区，户籍地同上。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月30日被刑事拘留，2019年3月7日被逮捕，现羁押于天津市河东区看守所。辩护人张玉纯，国浩律师（天津）事务所律师。天津市河东区人民检察院以津东检公诉刑诉[2019]216号起诉书指控被告人李XX、邹X犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津市河东区人民检察院指派检察员李太成出庭支持公诉，被告人李XX及其辩护人刘辰雨、被告人邹X及其辩护人张玉纯到庭参加了诉讼。因案情复杂，需补充证据，经公诉机关建议本案延审一次，现已审理终结。公诉机关指控：2015年7月29日，被告人李XX为非法吸收公众存款，在天津市河东区注册成立融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司，李XX为公司负责人，邹X为公司主管。2015年7月29日至2018年10月被告人李XX、邹X伙同业务员王某1、刘某、张某等人，通过推介会、发传单等途径向周边舞队成员宣传，并明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，承诺给予年息9%至15%不等的高息，向130余名社会不特定对象非法吸收公众存款。其中，被告人李XX非法吸收公众存款数额为人民币2766万余元，被告人邹X非法吸收公众存款数额为人民币1617万余元。案发后，经公安机关电话传唤，被告人李XX、邹X于2019年1月29日自动投案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人张某、刘某、王某1、王某2的证言，扣押物品清单，照片，工商材料，接受证据材料清单，天津市蒙牛有限公司情况说明，工商材料，购销合同，宣传单，ＰＯＳ机开户及流水情况，银行卡交易明细，王X强、王X健银行卡明细，银行卡交易流水，投资人樊焕琳、周志林证言，合同书，确认书，转账记录，审计报告，李XX资金去向，王X强死亡证明，电子数据，案件来源及抓获经过，前科材料，邹X的父亲的手术材料等证据。公诉机关认为，被告人李XX、邹X非法吸收公众存款,扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。本案系共同犯罪，李XX、邹X系自首。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定，对被告人李XX、邹X予以惩处。庭审中，被告人李XX及其辩护人、邹X及及其辩护人对公诉机关指控主要事实及罪名均无异议。经审理查明，2015年7月29日，被告人李XX为非法吸收公众存款，在天津市河东区注册成立融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司，李XX为公司负责人，邹X为公司主管。2015年7月29日至2018年10月被告人李XX、邹X伙同业务员王某1、刘某、张某等人，通过推介会、发传单等途径向周边舞队成员宣传，并明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，承诺给予年息9%至15%不等的高息，向130余名社会不特定对象非法吸收公众存款。其中，被告人李XX非法吸收公众存款数额为人民币2766万余元，被告人邹X非法吸收公众存款数额为人民币1617万余元。案发后，经公安机关电话传唤，被告人李XX、邹X于2019年1月29日自动投案。庭审后，二被告人家属预交赔偿款人民币2122872元在案用于退赔亏损的投资人，各亏损的投资人对二被害人表示谅解，要求法院对二人从轻处罚。上述事实有以下经庭审质证的证据证明：1、审计报告，证明：根据现有资料记录李XX等人非法吸收公众存款案发生非法吸收存款收入29160000元人民币;归还公众存款有关支出合计20615695.20元人民币，截止至2018年10月造成投资人损失8544304.80元人民币。邹X非法吸收公众存款17010000元人民币，造成投资人损失710，6669.8元人民币。自2017年9月李XX中信银行账户有15962665.11元转入其工商银行账户，李XX工商银行账户中有2540357.11元转入天津市兴大食品贸易有限公司，17819188.96元转入天津市蒙牛乳业销售有限公司。2、公司营业执照、公司设立登记申请书、法定代表人信息、天津金诚信达资产管理有限公司章程，证实：融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司于2015年7月29日登记成立，负责人为李XX，公司租住地：天津市河东区津滨大道57号1001-6，经营范围为资产管理（金融资产及投资性质除外）；企业管理；企业策划；组织文化艺术交流；承办展览展示；经济贸易咨询；会议服务。3、公安河东分局搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实：公安机关于2018年10月29日对位于河东区的融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司进行搜查，依法扣押2台电脑、2台ＰＯＳ机、2枚公章、1枚李XX人名章、1份宣讲稿、1份营业执照复印件、1份授权书（内有私募登记证明）、4份健身队联络表、1个公司制度文件夹（内有公司制度、服务协议）、1份房屋租赁协议。4、投资人的证言，合同书，确认书，转账记录，证实：（公诉人随机宣读樊焕玲、周志廉等证言）证明：投资人张X平等投资的时间，产品，数额，收益率，业务员等具体情况。询问笔录内容基本一致，侦查机关核实投资人基本情况、投资协议、出资情况，投资人证实经人介绍或通过广告到融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司参与投资，造成经济损失的情况。5、投资人樊焕玲的证言，合同书，确认书，转账记录，证实：2018年4月2号其来到融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司，当时是邹X接待的，介绍了相关的理财产品，于是其就在当天投了50000元人民币。后来2018年7月18日，又以妹妹樊惠英的名义又在融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司投了50000元人民币。2018年4月2日那笔一部分是通过刷对方公司的ＰＯＳ机支付的，一部分是通过现金支付的。2018年7月18日通过刷对方公司的ＰＯＳ机支付的。其一共刷过两笔钱。第一笔是2018年4月2日通过ＰＯＳ机刷了36000元人民币，现金14000元。第二笔2018年7月18日ＰＯＳ机刷了50000元人民币。这两笔钱第一笔合同编号：ＷＤ2018040203，投资时间：2018.4.3-2019.4.2，投资金额：50000元，投资期限：12个月，利率：13.5%，利息：0，收回本金：0元。第二笔合同号：ＷＤ2018071802，投资时间：2018.7.19-2019.1.18，投资金额：50000元，投资期限：6个月，利率：10.8%，利息：0，收回本金：0元。累计投资10万元，实际投资10万元，亏损10万元。2018年4月2日那笔刷的是中国工商银行卡，卡号：62×××41。2018年7月18日那笔刷的是中国银行卡，卡号：62×××35。每次投资都签订了“投资合同协议”。其见过李XX，还有公司其他业务员，有王某1，刘X，邹X，有一个具体叫什么想不起来了，只记得一个叫小武（音译）。其是通过万达舞蹈队队长许湘萍知道的融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司，他们公司有宣传单。当时是说钱投给了一个蒙牛公司。对方给了其收款确认书。6、宣传单，ＰＯＳ机开户及流水情况，证实：融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司有单季鑫、双季鑫、年年鑫、双季返、月返鑫五种理财产品，承诺年化收益9%-16.5%。天津分公司其中一个ＰＯＳ机的商户名称是融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司，收款账号是李XX的账号为62×××30中信银行卡；另外一个ＰＯＳ机的商户名称是个体户方XX_320ｘ,结算账号为方XX账号为62×××72的农业银行卡。7、银行卡交易明细，银行卡交易流水，证实：王X强、王X健、李XX、刘X、张某、邹X、王某1、方XX个人名下建设银行卡交易流水情况；李XX、邹X、刘X、张某、王某1、方XX各人名下农业银行卡交易流水；王X强、王X健名下农业银行卡交易流水。8、电子数据，证实：由天津市公安局物证鉴定中心出具的津公技鉴字［2019］第03220号电子证据检验报告，经对邹X的丈夫王某2提供的ｉｇｏｚＵ盘进行技术检验，该Ｕ盘中生成的报告文件和数据文件刻录在天津市公安局物证鉴定中心制作的编号为ＤＺ-2019-0243-01光盘中。9、证人张某的证言，证实：其系融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司员工，是李XX的外甥。从2015年9月份开始在该公司工作，在前台干了两、三个月，后来有客户就接待客户，没有具体职务，什么都干。其不是公司的业务员，与投资人签过合同，签过多少份不记得了。每个月工资2000元，基本用中信银行卡和公司交易，没给过现金。其跟李XX去干工程招标可能会多发一点钱，但签过的合同公司也没有给过提成或奖励。融易融公司里的员工有：公司负责人李XX，总经理王X健，除了他们两个，公司由邹X全权负责；王某1什么都干，有时候接待群众、签合同；刘X天天在公司炒股；还有一个女孩可能叫杨雪，不知道她具体干什么的。其知道融易融公司就是老百姓过来存钱，然后公司把老百姓存在公司的钱给一个叫王X强的人，其他的就不知道了。公司楼下有个舞队，基本来公司存钱的人都是这个舞队的人，这些人把钱存到公司后，公司给老百姓利息，具体多少不清楚，最长是存一年的，这些老百姓都是王X健带去的。往公司存钱的老百姓都和公司签了合同，然后通过刷卡和现金的方式将钱存到公司里来的。其没有招揽过客户，也没看见公司向来投资的客户做演讲、宣传。在宣传单上印章也不是其自己印的，可能是公司别的人印的，记得邹X、王某1的章也往宣传单上印。其也在融易融公司投资过，是以其和李玉霞的名义投资的。10、证人刘某的证言，证实：其系融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司员工，证实：李XX是其亲戚，其从2016年8月来到融易融公司，一开始只是为了上保险，每天就在公司炒期货，不拿工资；2017年4月开始在公司干杂活，不做业务，一开始给开4000元工资，后来改成每月2300元，后来知道公司是2015年成立。公司有婚庆业务，还有向老百姓借钱的业务，给别的单位承办会议。老百姓把钱借给公司，公司给老百姓百分之十几的年利息，公司用这笔钱投资给蒙牛奶业的—个代理商王X强了，王X强拿着钱跑了，今年九月公司报案了。老板是李XX，王某1负责婚庆的业务，武琦负责前台接待。邹X是负责业务的员工。邹X负责和老百姓签借钱合同，其没有做过和客户借钱的业务，邹X不在的时候，其帮她代签过合同，签过大概5份左右，签了自己的名字，用中信银行银行卡和公司交易。11、证人王某1的证言，证实：其系融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司员工，其于2015年6月至2017年2月在融易融（北京）资产管理有限公司天津分公司工作，2018年11月李XX让其去帮忙，公司地点在万达广场Ｂ座10层Ｃ区，2018年11月1日左右搬到琳科东路星品大厦2011，最初给王X健、李XX当司机开车，还负责一些零活，其负责婚庆方面的业务。公司负责人李XX，王X健和李XX合开的公司。我见过王X健有私募基金的许可证。公司最早的时候是王X健给一个舞蹈队队长许相萍一张名片，后来就有老百姓过来存钱，都是通过刷卡和现金的方式存到公司里来。合同就是邹X、张某与王某1，谁在就谁签，其没招揽过客户，用自己的名字签过合同，合同内容当时也没仔细看。12、王X强死亡证明，证实：王X强于2019年2月18日去世。13、案件来源及抓获经过，证实：被告人李XX、邹X涉嫌非法吸收公众存款罪一案，由许湘萍于2018年10月29日报案，天津市公安局河东分局于同日立案侦查。犯罪嫌疑人李XX、邹X于2019年1月29日在接到民警电话后，来所配合民警调查。14、前科材料，证实：被告人李XX2005年4月27日因犯聚众斗殴罪，被天津市和平区人民法院判处有期徒刑七个月，于2005年5月31日刑满释放。15、户籍材料，证实：涉案当事人基本情况。上述证据调取程序合法，具有客观性，关联性，应作为本案的定案依据。本院认为，被告人李XX、邹X无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应分别予以惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。本案系共同犯罪。被告人李XX、邹X自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。本案二被告人家属退赔部分赔偿款在案，获得亏损投资人的谅解，量刑时酌情考虑。以上情节结合被告人的历史表现，对被告人李XX、邹X依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币200000元。缓刑考验期内依法实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）二、被告人邹X犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币150000元。缓刑考验期内依法实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）（罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）三、在案扣押款项，分别按比例发还集资参与人，不足部分，责令继续退赔，并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王 珺审 判 员  冯中婷人民陪审员  钟 强二〇一九年十二月三十日书 记 员  王双悦