浙江省龙泉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1181刑初227号 公诉机关龙泉市人民检察院。 被告人徐静杰，男，1984年6月7日出生于浙江省丽水市莲都区，汉族，初中文化，农民，户籍地浙江省丽水市莲都区，现住浙江省丽水市莲都区。因本案于2019年7月31日被龙泉市公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押在龙泉市看守所。 辩护人陈政宏，浙江晟耀律师事务所律师。 被告人马冰，男，1990年8月12日出生于安徽省涡阳县，汉族，高中文化，农民，户籍地安徽省涡阳县，现住浙江省丽水市莲都区。曾因犯盗窃罪于2009年7月2日被江苏省镇江市润州区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元；因犯危险驾驶罪于2017年1月23日被浙江省遂昌县人民法院判处拘役二个月，并处罚金人民币四千元。因本案于2019年7月31日被龙泉市公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押在龙泉市看守所。 被告人金林军，男，1999年1月7日出生于浙江省青田县，汉族，高中文化，农民，住浙江省青田县。因本案于2019年7月31日被龙泉市公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押在浙江省云和县看守所。 龙泉市人民检察院以龙检公诉刑诉〔2019〕406号起诉书指控被告人徐静杰、马冰、金林军犯诈骗罪，于2019年12月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。龙泉市人民检察院指派检察员季志锋出庭支持公诉，被告人徐静杰及其辩护人陈政宏、被告人马冰、金林军到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明：2017年11月以来，被告人徐静杰、马冰、金林军等人在违法放贷过程中，为实现非法占有的目的，通过预先扣除保证金、家访费、中介费、砍头息等费用，签订虚高借条，制造银行流水痕迹等方式，骗取被害人钱财。具体犯罪事实如下： 1.2017年11月9日至2017年12月26日，被害人余某1分5次共向被告人徐静杰借款42758元，借条金额分别为20000元、10000元、40000元、15000元、20000元。徐静杰扣除头息、保证金等费用后，实际给付余某1总计42758元。余某1最终还款75005元。徐静杰诈骗既遂金额共计32247元，未遂29995元。 2.2018年1月20日，被害人杨某1通过被告人金林军、马冰介绍向徐静杰借款20000元，借条金额为40000元。徐静杰扣除头息、保证金等费用后通过微信转账给马冰12700元。马冰、金林军扣除中介费2700元后，实际给付杨某110000元。杨某1最终还款21400元。徐静杰、马冰、金林军诈骗既遂金额11400元，未遂18600元。 3.2018年2月21日，被害人范某通过被告人马冰介绍向被告人徐静杰借款60000元，借条金额为100000元。徐静杰扣除头息、家访费、中介费等费用后实际转账给范某60000元。范某最终还款104000元。徐静杰、马冰诈骗既遂金额44000元。 4.2017年12月22日至2018年5月26日，被害人雷某1分4次共向被告人徐静杰借款25000元。徐静杰扣除头息、保证金后，实际给付雷某1总计17630元。雷某1最终还款33050元。徐静杰诈骗既遂金额共计15420元。 2018年3月28日，被害人雷某1向被告人金林军借款8000元，借条金额8000元。金林军扣除头息、保证金后，实际给付雷某15500元。雷某1最终还款12000元。金林军诈骗既遂金额6500元。 5.2018年5月27日，被害人叶某1通过被告人马冰介绍，向被告人徐静杰借款8000元。徐静杰扣除头息、中介费等费用后，实际给付叶某13900元。叶某1最终还款5000元。徐静杰、马冰诈骗既遂金额1100元。 6.2018年2月26日，被害人谢某1通过被告人马冰介绍，向被告人徐静杰借款25000元。徐静杰扣除头息、中介费等费用后，实际给付谢某120000元。谢某1最终还款46000元。徐静杰、马冰诈骗既遂金额26000元。 2018年5月21日，被害人谢某1向被告人徐静杰借款5000元，借条金额10000元。徐静杰扣除头息、保证金等费用后，实际给付谢某15000元。谢某1最终还款6500元。徐静杰诈骗既遂金额1500元。同年6月7日，谢某1向徐静杰借款10000元，借条金额10000元。徐静杰扣除头息、保证金等费用后，实际给付谢某16100元。谢某1最终还款14900元。徐静杰诈骗既遂金额8800元。 综上，被告人徐静杰参与诈骗既遂金额共计140467元，未遂48595元；被告人马冰参与诈骗既遂金额共计82500元，未遂18600元；被告人金林军参与诈骗既遂金额共计17900元，未遂18600元。 另查明：被告人马冰从中非法获利20000元，被告人金林军从中非法获利8000元。 2019年7月30日，被告人金林军在丽水市某宾馆内被民警抓获归案。次日，被告人徐静杰在丽水市莲都区内被民警抓获归案；被告人马冰在丽水市莲都区内被民警抓获归案。三被告人归案后均如实供述了自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚。 案发后，民警从被告人徐静杰、马冰处扣押手机、银行卡等物品。 上述事实，被告人徐静杰、马冰、金林军在开庭审理过程中均无异议，并有被告人徐静杰、马冰、金林军的供述与辩解；被害人余某1、杨某1、范某、雷某1、叶某1、谢某1的陈述；证人刘某、雷某2、吴某、周某1、杨某2、施某、余某2、管某、余某3、郑某、周某2、叶某2、陈某1、翁某、陈某2、罗某、兰某的证言；受案登记表、立案决定书、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、借条、收条、归案经过、微信转账记录、银行转账流水、刑事判决书、户籍信息；搜查笔录；微信转账、银行交易记录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人徐静杰、马冰、金林军以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以套路贷的手段，多次骗取他人财物，其中被告人徐静杰参与犯罪数额巨大，被告人马冰、金林军参与犯罪数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，证据确实充分。在被告人徐静杰、马冰、金林军共同犯罪中，被告人徐静杰起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人马冰、金林军起次要、辅助作用，系从犯，依法予以从轻处罚。被告人马冰有前科情节，酌情从重处罚。被告人徐静杰、马冰、金林军归案后如实供述了自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法从轻处罚。辩护人提出的上述从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人徐静杰、金林军的放贷款本金应作为犯罪工具予以没收，责令其退出，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人徐静杰犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元，上缴国库（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月31日起至2023年1月30日止；罚金限判决生效后即缴纳）； 二、被告人马冰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元，上缴国库（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月31日起至2021年1月30日止；罚金限判决生效后即缴纳）； 三、被告人金林军犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，上缴国库（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月31日起至2020年1月30日止；罚金限判决生效后即缴纳）； 四、责令被告人徐静杰退出放贷款本金人民币十六万五千三百八十八元、被告人金林军退出放贷款本金人民币五千五百元，上缴国库。责令被告人徐静杰退出违法所得人民币十一万八千九百六十七元、被告人马冰退出违法所得人民币二万元、被告人金林军退出违法所得人民币八千元，上缴国库。扣押在案的手机等涉案物品予以没收，由龙泉市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨 娟 人民陪审员  姜爱华 人民陪审员  张先祥 二〇一九年十二月二十五日 代书 记员  雷雨晴