襄阳市樊城区人民法院民 事 裁 定 书（2019）鄂0606民初7312号原告：张某某，女，1942年6月30日出生，汉族，住襄阳市樊城区。委托诉讼代理人：周洁，湖北思扬律师事务所律师。一般授权代理。被告：杨某某，女，1966年3月14日出生，汉族，住襄阳市樊城区。被告：贾某某，男，1964年12月5日出生，汉族，住襄阳市樊城区。二被告共同委托诉讼代理人：**，湖北巨天律师事务所律师。特别授权代理。原告张某某与被告杨某某、贾某某民间借贷纠纷一案，本院于2019年4月18日立案后，于2019年6月28日作出（2019）鄂0606民初2706号民事判决书，判决：一、被告杨某某在本判决生效后十日内偿还原告张某某借款本金120000元。并以借款本金120000元为基数，按照年利率12%，计算支付2019年1月1日至借款清偿完毕之日止期间的利息；二、驳回原告张某某的其他诉讼请求。杨某某不服，提起上诉，襄阳市中级人民法院于2019年10月9日作出（2019）鄂06民终3015号民事裁定书，裁定：一、撤销襄阳市樊城区人民法院（2019）鄂0606民初2706号民事判决；二、本案发回襄阳市樊城区人民法院重审。本院重新立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告张某某的委托诉讼代理人周洁，被告贾某某，被告杨某某、贾某某的共同委托诉讼代理人**到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告张某某向本院提出诉讼请求：1.请求被告立即偿还原告借款120000元并支付利息（截止2019年4月1日为4800元，利息计算至付清之日止）；2.本案的诉讼费用和保全费用由被告承担。2019年12月17日，原告明确利息起算时间为100000元的利息从2019年1月1日计算到付清之日，20000元的利息从2018年12月1日计算到付清之日。事实和理由：被告因生活困难于2018年1月1日、6月29日向原告借款120000元，利息为每月1%。现原告年老体弱，急需用钱，经原告多次讨要，被告仅支付少量利息，为维护原告合法权益，故诉至法院。被告杨某某、贾某某辩称，二被告从未收到原告借款，二被告与原告之间不存在借贷关系；原告支出的钱款系向光彩玖玖金融服务股份有限公司的投资款；原告的投资事实因涉及非法集资的刑事犯罪，现已由公安机关立案侦查，请求法院依法驳回原告所有的诉请。杨某某涉嫌非法集资犯罪已由公安机关立案侦查完毕，现在已经移送检察院。本院经审理认定事实如下：张某某与光彩玖玖（湖北）金融服务股份有限公司曾有投资合作关系，该公司将张某某的投资收益以银行转账的方式支付，其中2017年9月28日、2017年10月30日、2017年11月28日的收益均为1000元，转入张某某62×××97的银行账户。2018年1月1日，杨某某向张某某出具《借条》，内容为“今借到张某某现金壹拾万元整（￥100000），每月付息百分之一，即每月收益壹仟元整。”杨某某在该《借条》上签字。对该笔款项，张某某与杨某某均认可是通过杨某某持有的pos机支付的。2018年6月29日，杨某某向张某某出具《借条》，内容为“今借到张某某现金贰万元整（￥20000），约定收益百分之壹（1%）。”杨某某在该《借条》上签字。该笔款项通过候忠华的银行账户转入杨某某的银行账户。2018年2月1日、2018年3月1日、2018年4月2日、2018年5月2日、2018年6月1日，杨某某通过尾号为5906的银行账户分别向候忠华62×××92的银行账户转账1000元，2018年7月2日、2018年8月1日、2018年9月4日、2018年10月9日、2018年11月2日、2018年12月4日，杨某某通过尾号为5906的银行账户分别向张某某62×××97的银行账户转账1000元。杨某某向候忠华、张某某所转上述款项系2018年1月1日《借条》所载100000元的收益。2018年8月30日、2018年9月29日、2018年10月30日、2018年11月30日，杨某某通过尾号为5906的银行账户分别向张某某62×××97的银行账户转账200元。杨某某向张某某所转上述款项系2018年6月29日《借条》所载20000元的收益。2018年12月22日，杨某某因涉嫌非法吸收公众存款罪被襄阳市公安局高新技术产业开发区分局羁押于襄阳市第一看守所。2019年1月14日，候忠华向公安机关报案，提供自书报案材料、银行交易流水、合同复印件等材料，在报案材料上注明投资时间为2018年9月8日，投资金额13万元，损失本金13万元，汇款方式刷卡转账，汇款账号和还息账号均为62×××92，收款单位为湖北远达财富股权投资基金有限公司，返息时间为每月9-10号，居间公司为光彩玖玖（武汉）互联网科技有限公司，投资公司为湖北远达财富股权投资基金有限公司，投资项目为大湖塘钨矿专项基金一期，业务经理为杨某某，知晓方式为朋友介绍。2019年6月21日，襄阳市公安局高新技术产业开发区分局作出襄高公（刑）诉字〔2019〕337号起诉意见书，经侦查查明，自2013年11月至2018年12月，谢远忠等人违反国家金融管理规定，以其实际控制的湖北国基资本管理有限公司、光彩玖玖（湖北）金融服务股份有限公司、玖汇生活（武汉）互联网科技有限公司、光彩玖玖（武汉）互联网科技有限公司等若干公司为载体，以高额收益为诱，向社会上不特定的对象推销该公司设计的金融产品，大肆吸收资金，涉嫌非法吸收公众存款罪。该公司在襄阳设立的分公司地址在樊城区中原路63号紫金鑫城小区门面房，至案发前，杨某某为襄阳分公司万达营业部总监，为犯罪嫌疑人之一，该非法吸收公众存款案的其他受害人亦有通过pos机向公司业务员支付投资款情形。襄阳市公安局高新技术产业开发区分局的卷宗材料中，含有杨某某涉案款项明细表，其中第四十项张某某的业务笔数为2笔，金额为200000元，之后有手写注明的“朋友10万”的内容；第十八项候忠华业务笔数为4笔，手写注明实际金额250000元，已兑付；第五十四项候忠华业务笔数为1笔，金额为130000元，之后有手写注明的“朋友约13万”。另查明，张某某与候忠华为夫妻关系，杨某某与贾某某为夫妻关系。本院认为，本案张某某主张与杨某某之间形成民间借贷法律关系的依据，是杨某某于2018年1月1日、2018年6月29日向张某某出具的两张《借条》，以及银行转账凭证。其中两张《借条》分别载明“每月付息百分之一，即每月收益壹仟元整”，及“收益百分之壹（1%）”字样。《借条》出具后，杨某某按100000元每月收益1000元、20000元每月收益200元的标准，向张某某和候忠华银行账户上发放收益。虽张某某否认杨某某涉案款项明细表上第四十项张某某的业务笔数2笔，金额200000元，之后手写注明的“朋友10万”的内容为本案《借条》所涉款项，但并未对涉案款项明细表上的款项及本案所涉款项作出合理说明。结合张某某与光彩玖玖（湖北）金融服务股份有限公司曾有投资合作关系及接受投资收益情况、《借条》上的“收益”字样、张某某通过pos机向杨某某转账情况、候忠华的报案行为、杨某某涉案款项明细表所载欠张某某与候忠华所涉款项情况，本院认定张某某本案所诉请的款项与杨某某涉嫌非法吸收公众存款罪所涉款项有关。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款规定：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。”故应驳回张某某的起诉。依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条第一款、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项规定，裁定如下：驳回原告张某某的起诉。案件受理费免收。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖北省襄阳市中级人民法院。审 判 长  张武英人民陪审员  王玉敏人民陪审员  朱正英二〇一九年十二月三十日法官助理程丽丽书记员杨逢阳