河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0502刑初530号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人芦某某，女，1974年10月3日出生，汉族，高中文化程度，无业，住河南省浚县。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月22日被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，2019年2月28日被逮捕。辩护人李飞宇、李伊浩，河南豫尊律师事务所律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉[2019]258号起诉书指控被告人芦某某犯诈骗罪，于2019年11月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月12日公开开庭进行了审理。安阳市文峰区人民检察院指派检察员崔慧斌出庭支持公诉，被告人芦某某及辩护人李飞宇、李伊浩到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控，被告人芦某某于2017年至2018年因扩大投资，向毛某某、罗某某借款。2017年至2018年以经营投资为名先后向王某、张某、李某等人借款1429700元，在巨额债务无力偿还的情况下，仍向和某某借款用于偿还两人高额利息共170739元。被告人芦某某2018年8月，向郜某谎称在网上有投资，从郜某处拿走5万元，实际用于网络赌博，芦某某明知在无力偿还郜某的情况下仍从郜某处借钱后芦某某不与郜某联系。公诉机关提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、审计报告、抓获经过、户籍证明等证据，认为被告人芦某某在无力偿还他人欠款的情况下，隐瞒真相，仍向多人多次以投资为名继续借款，数额巨大，已构成诈骗罪，应依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。被告人芦某某对诈骗郜某的事实无异议，但辩称其因受他人威胁才将借和某某的部分款项用于偿还利息。辩护人的辩护意见是，对被告人芦某某诈骗郜某的事实和罪名无异议，已赔偿被害人损失，取得谅解，同时具有自首情节，建议减轻处罚，并适用缓刑；被告人芦某某与和某某间的借款是民间借贷，且已经当地法院判决并进入执行环节，同时芦某某向借款时并未虚构事实，不具有诈骗行为，同时和某某在该案中系证人，并未控告被告人芦某某。经审理查明，2017年以来，被告人芦某某以做生意为由向多人借款，其中被告人芦某某与和某某间的借款纠纷已被河南省浚县人民法院以（2018）豫0621民初2463号民事判决书确认。为了谋取非法获利，被告人芦某某2018年8月向被害人郜某谎称投资做生意为由借走5万元，实际用于网络赌博，之后被告人芦某某失去联系。案发后，被告人芦某某赔偿被害人郜某损失，取得谅解。认定上述事实的证据如下，一、被告人芦某某供述证实，2017年其经营一家养生馆门市，因资金周转和偿还借款，其曾向毛某某、罗某某、和某某、翟某某、李某、胡某某、刘某某等多人多次借款。借款用到了养生馆、投资量子项目等方面。因毛某某家人拿刀逼其还债，2018年7、8月份其将同期借和某某的钱偿还给毛某某了。因之前的借款投资到店里和资金周转等方面，加上别人来讨债，其从毛某某处得知网络赌博赚钱容易的情况下，其以做生意为由要求郜某投资，并许诺如投资五万则每天给利润五千元。其就将从郜某处拿到的5万元（银行卡转账4.7万元、微信转款3千元）交给毛某某参与网络赌博了。其以做生意为由向郜某2018年8月10日其两次转款给西安通赛利物资有限公司共计46761元就是其将郜某的钱转给毛某某了。其只将郜某的钱用到网上赌博。二、被害人郜某陈述证实，其通过他人认识芦某某。其在鹤壁时芦某某给其讲解投资挣钱的事，还介绍认识赵某某和毛某某。期间芦某某他们三人都说做生意要用钱。其把5万元（银行卡转账4.7万元、微信转款3千元）给了芦某某后，其要求芦某某给其看看投资生意情况，后芦某某带其到一宾馆找到毛某某和赵明才，毛某某在电脑上给其演示时其看到有人在发牌并有人在电脑另一端叫号。其看到他们不是做的生意，其就给芦某某要钱，但芦某某没有给其，之后就联系不上了。一开始芦某某给其要50万、20万投资，后来就向其说投资5万元，一天给5千元的利润。芦某某没有给过利润。被害人郜某的辨认笔录、被告人芦某某出具的借条、刷卡记录与其陈述相一致。三、证人王某证言证实，2017年下半年芦某某以做生意用钱为由向其借走7万元。当时芦某某在县城开着门市。到了2018年9月份，芦某某又找到其以她和他人合伙做生意为由向其借钱，其又借给她3.8万元，当时芦某某打了借条。2018年10月23日，芦某某又找其借钱，其又借给她4.45万元，这次芦某某又出具了借条。其知道和某某、翟某某、张某等人都借给芦某某钱。证人王某提供的借条与其证言相一致。四、证人张某证言证实，其认识芦某某，并借给她14.72万元，其中第一次是在2016年借给她8万，最后一次是2018年8月她以投资为名借走4万元。其当时知道她开了一个美容养生馆，借款用到什么地方就不知道了。在2018年10月份其让芦某某给其出了借款合同。证人张某提供借款合同与其证言相一致。五、证人和某某证言证实，2015、2016年其经常去芦某某的养生馆并熟识起来。2017年下半年至2018年4月芦某某以做生意周转为由先后借了其38万元，约定利息一分多。芦某某前期给了其一万多的利息。2018年7月最后一次借钱时，芦某某让其和她一起做生意赚钱，其没同意。芦某某还借过毛某某的钱。其不知道芦某某将借款用到什么地方了。六、证人李某证言证实，其是芦某某的远亲。芦某某经营一家养生门市，并以做生意用钱为由从2017年左右开始向其借款共计15万元左右。期间她还过七八千元。七、华泰专审字（2019）第101号审计报告显示，2018年8月10日郜某向芦某某工商银行存入26851.5元、19890元合计46741.5元；芦某某于2018年8月10日取出4601元、42140元用于自行消费。2018年8月之前芦某某向11人借款1811400元。经过对数据汇总发现芦某某工商银行及第三方交易异常，金额量大，资金流出方向不明。八、和某某与芦某某间微信和支付宝转账显示，和某某从2018年6月23日至7月7日向芦某某转款共计170739元。九、浚县人民法院（2018）豫0621民初2463号民事判决书显示，芦某某与和某某民间借贷纠纷一案，原告和某某于2018年9月3日向河南省浚县人民法院提起诉讼，同年10月26日判决芦某某应偿还和某某借款本金381700元及利息。十、安阳市公安局文惠分局出具的到案证明显示，2019年1月21日，郜某带领芦某某来报案，民警对此事询问后就立即控制了芦某某，芦某某为郜某案件的犯罪嫌疑人。十一、被害人郜某出具的谅解书及收到条、被告人芦某某与罗某某间民间借贷纠纷民事调解书及执行裁定书、银行流水、无前科证明、户籍证明等相关证据在卷可查。上述所有证据，经当庭示证、质证，予以确认。本院认为，被告人芦某某隐瞒真相，骗取他人财物五万元，数额巨大，核其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。根据在卷证据，显示和某某与被告人芦某某间的借款纠纷已被确定为民间借贷纠纷，并已由生效的民事判决书确认，同时被告人芦某某经济情况和资金去向现无法查实，无法认定被告人芦某某诈骗和某某的事实，故对公诉机关关于该部分指控不予支持，对辩护人关于该部分的相关辩护意见予以采纳。被告人芦某某系被被害人带到公安机关且被告人芦某某归案时并未如实供述犯罪，故不应当认定为自首，但鉴于其已赔偿被害人损失，取得谅解，当庭认罪，无前科，依法予以从轻处罚，故对辩护人关于自首的减轻处罚并适用缓刑的辩护意见不予采纳，对辩护人关于赔偿被害人损失的辩护意见予以采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：被告人芦某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴淑敏审 判 员  韩凤明审 判 员  王瑞霞二〇一九年十二月二十八日代理书记员  李晓华