广西壮族自治区博白县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0923刑初65号 公诉机关广西壮族自治区博白县人民检察院。 被告人卢珊,女，1977年8月10日出生于广西壮族自治区博白县，汉族，大学文化，会计，户籍所在地广西博白县，现住广西博白县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年1月6日被刑事拘留，同年2月12日被逮捕。 广西壮族自治区博白县人民检察院以博检公诉刑诉〔2019〕5号起诉书指控被告人卢珊犯诈骗罪，于2019年1月24日向本院提起公诉。本院于同年1月28日立案并依法组成合议庭，于同年2月28日公开开庭审理了本案。广西壮族自治区博白县人民检察院指派检察员肖雅方出庭支持公诉，被告人卢珊到庭参加诉讼。期间，广西壮族自治区博白县人民检察院以需要补充侦查为由，分别于2019年4月25日、8月23日建议本院延期审理，并分别于同年5月24日、9月22日提请本院恢复审理。现已审理终结。 广西壮族自治区博白县人民检察院指控，2012年至2017年间，被告人卢珊虚构急需钱做生意、投资项目、学校资金紧张等理由，隐瞒其没有还款能力的事实，以高息借款、承诺按时还本付息为诱饵，分别骗取了甘某、卢某1、钟某、符某、张某1、阙某、刘某、陈某1、陈某2、郑某、蒋某、张某2、林某1、李某、王某1、熊某、蓝某、卢某2、包某、莫某1、梁某1、莫某2、庞某1、许某、廖某、陈某3、王某2、王某3、庞某2、黄某等30位被害人的钱款共计1007.5138万元。对指控的事实，公诉机关提交相应的证据证明，并认为被告人卢珊以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，情节特别严重，其行为构成诈骗罪。卢珊在犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首。请求本院适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款的规定对卢珊定罪处罚。 被告人卢珊对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 经审理查明，2012年至2017年间，被告人卢珊因欠他人高利贷无法偿还，虚构急需钱做生意、投资项目、学校资金紧张等理由，隐瞒其没有还款能力的事实，以高息借款、承诺按时还本付息为诱饵，在骗取被害人甘某、卢某1、钟某、符某、张某1、阙某、刘某、陈某1、陈某2、郑某、蒋某、张某2、林某1、李某、王某1、熊某、蓝某、卢某2、包某、莫某1、梁某1、莫某2、庞某1、许某、廖某、陈某3、王某2、王某3、庞某2、黄某等30人的信任后，通过拆东墙补西墙的方式，以借款的名义骗取了上述30位被害人共1004.7058万元。具体分述如下： 1.2014年至2017年间，被告人卢珊以做生意为名，骗取了被害人甘某25.04万元。 2.2015年至2017年间，被告人卢珊以急需用钱办事为名，骗取了被害人卢某129.5万元。 3.2015年至2016年间，被告人卢珊以购买土地、投资项目为名，骗取了被害人钟某128万元。 4.2015年至2016年间，被告人卢珊以做项目、公司需要资金周转为名，骗取了被害人符某11.3万元。 5.2016年，被告人卢珊以资金周转困难为名，骗取了被害人张某1人民币2.84万元。 6.2016年，被告人卢珊以急需钱为名，骗取了被害人阙某13.5万元。 7.2016年，被告人卢珊以急需钱为名，骗取了被害人刘某7.5万元。 8.2016年，被告人卢珊以投资项目为名，骗取了被害人陈某145万元。 9.2016年，被告人卢珊以投资项目为名，骗取了被害人陈某221.9万元。 10.2016年，被告人卢珊以投资项目为名，骗取了被害人郑某37.37万元。 11.2016年，被告人卢珊以投资项目为名，骗取了被害人蒋某16.75万元。 12.2016年，被告人卢珊以投资项目为名，骗取了被害人张某278.85万元。 13.2016年，被告人卢珊以投资项目为名，骗取了被害人林某118.4万元。 14.2016年至2017年间，被告人卢珊以资金周围困难为名，骗取了被害人李某3.47万元。 15.2016年至2017年间，被告人卢珊以学校资金紧张为名，骗取了被害人王某181.8612万元。 16.2016年至2017年间，被告人卢珊以做房地产为名，骗取了被害人熊某25.5万元。 17.2017年1月，被告人卢珊以投资项目为名，骗取了被害人蓝某29万元。 18.2017年1月，被告人卢珊以公司资金紧张为名，骗取了被害人卢某227.8万元。 19.2017年1月，被告人卢珊以急用钱为由，骗取了被害人包某7万元。 20.2017年2月，被告人卢珊以学校资金紧张为名，骗取了被害人莫某114.64万元。 21.2017年2月，被告人卢珊以学校资金紧张为名，骗取了被害人梁某122万元。 22.2017年2月，被告人卢珊以学校资金紧张为名，骗取了被害人莫某220.7万元。 23.2017年2月，被告人卢珊以学校资金紧张为名，骗取了被害人庞某1人民币22.6万元。 24.2017年2月，被告人卢珊以做生意需要资金周转为名，骗取了被害人许某20万元。 25.2017年2月，被告人卢珊以借钱还贷款为名，骗取了被害人廖某31.25万元。 26.2017年2月至3月间，被告人卢珊以做生意、还钱同学为名，骗取了被害人陈某3195万元。 27.2017年3月，被告人卢珊以生意资金周转困难为名，骗取了被害人王某226万元。 28.2017年3月，被告人卢珊以生意资金周转困难为名，骗取了被害人王某310万元。 29.2017年4月，被告人卢珊以生意资金周转困难为名，骗取了被害人庞某227万元。 30.2017年，被告人卢珊以做生意需要资金周转、帮忙调动工作为名，骗取了被害人黄某4.9346万元。 另查明，2017年4月24日，被告人卢珊主动到博白县公安局投案，如实交待其犯罪事实，因在哺乳期被取保候审。2018年1月6日，博白县公安局对卢珊采取刑事拘留强制措施。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.受案登记表、立案决定书，证明案件来源。 2.博白县人民法院案件移送函,证明2017年6月30日，因原告卢某2、卢某1、熊某诉被告卢珊、莫某3民间借贷纠纷案，不属于经济纠纷案件，被告人卢珊涉嫌犯罪，博白县人民法院将该案移送博白县公安局处理。 3.抓获经过，证明2017年4月24日，被告人卢珊主动到博白县公安局投案，如实交待其犯罪事实，因在哺乳期被取保候审。2018年1月6日，卢珊接到博白县公安局电话，自动到博白县公安局，博白县公安局对卢珊采取刑事拘留强制措施。 4.户籍证明，证明卢珊于1977年8月10日出生。 5.证人莫某3的证言，证明其与被告人卢珊原是夫妻，后因感情破裂于2017年4月17日离婚。其不知道卢珊什么时候借别人多少钱，借条上“莫某3”三个字也不是其本人签名。其和卢珊从未参与经商做生意，没有开过店铺，也没有炒过地皮或经营房地产生意。其不清楚卢珊为何借那么多钱，卢珊应该无法偿还所借的钱。卢珊应该承担的后果就由她承担，要给受害人一个交待。 6.被害人甘某的陈述及借条、银行转账凭证、银行流水交易明细，证明2014年至2017年3月间，被告人卢珊骗取甘某信任后，以做生意为名，并以支付高额利息为诱饵向甘某借款，甘某分16次转给卢珊共人民币96.7万元；卢珊分30次转账给甘某共人民币77.66万元。卢珊实际骗取甘某人民币25.04万元。 7.被害人卢某1的陈述及借条、银行流水清单，证明被告人卢珊以急需用钱办事为名，分别于2015年5月30日、2017年1月21日骗取卢某1人民币9.5万元、20万元。卢珊两次共骗取卢某1人民币29.5万元。 8.被害人钟某的陈述及借条、银行流水清单、控诉书，证明2015年2月7日至2017年1月7日间，被告人卢珊以购买土地、投资项目为名，分19次共向钟某及其爱人张某5借款175万元。后钟某爱人张某57次共收到卢珊转账47万元。卢珊实际骗取钟某人民币128万元。 9.被害人符某的陈述及借条、银行转账凭证、银行流水交易明细，证明2015年1月至2016年6月，被告人卢珊以搞房地产开发为名骗取符某的信任后，分5次共骗取符某人民币28万元。后卢珊先后共返还符某16.7万元。卢珊实际骗取符某人民币11.3万元。 10.被害人张某1的陈述及借条、银行流水清单，证明被告人卢珊在取得张某1的信任后，以短期资金周转为名，并支付高额利息为诱饵，于2016年8月11日骗取了张某110万元。2016年9月12日至2017年2月12日，卢珊分7次返还张某17.16万元。卢珊实际骗取张某1人民币2.84万元。 11.被害人阙某的陈述及借条、银行流水清单，证明被告人卢珊在骗取阙某信任后，以急需钱冲账为名，并支付高额利息为诱饵，分别于2016年8月12日、9月18日两次共骗取阙某人民币25万元。卢珊于2016年9月13日、9月8日分3次共返还阙某人民币11.5万元。卢珊实际骗取阙某人民币13.5万元。 12.被害人刘某的陈述及借条、银行流水清单，证明被告人卢珊以其亲戚急需钱入账为名，于2016年7月27日至2017年2月15日间，共骗取刘某人民币88万元。此后，卢珊多次共返还刘某人民币80.5万元。卢珊实际骗取刘某人民币7.5万元。 13.被害人陈某1的陈述及借条、转账凭证，证明被告人卢珊以投资房地产为名，于2016年9月13日、10月18日、12月27日三次共骗取陈某145万元。 14.被害人陈某2的陈述及借条、汇款凭证、银行流水清单，证明被告人卢珊以投资房地产为名，于2016年5月6日、11月12日两次共骗取陈某2人民币30万元。此后，卢珊返还8.1万元给陈某2。卢珊实际骗取陈某221.9万元。 15.被害人郑某的陈述及借条、银行流水清单，证明被告人卢珊以投资房地产为名,于2016年9月2日至2017年1月23日间，先后多次共骗取郑某60.97万元。此后，卢珊返还郑某23.6万元。卢珊实际骗取郑某37.37万元。 16.被害人蒋某的陈述及借条、转账凭证、银行流水清单，证明被告人卢珊以投资博白县教育城项目为名，于2016年间，先后4次共骗取蒋某27.25万元。此后，卢珊分3次共返还蒋某10.5万元。卢珊实际骗取蒋某人民币16.75万元。 17.被害人张某2的陈述及借条、银行流水清单，证明被告人卢珊以投资房地产为名，于2016年间，先后多次共骗取了张某286万元。此后，卢珊分五次共返还张某27.15万元。卢珊实际骗取张某278.85万元。 18.被害人林某2的陈述及借条、银行流水清单，证明被告人卢珊在取得林某2信任后，以投资房地产为名，于2016年间，先后多次共骗取了林某230万元。此后，卢珊分五次共返还林某211.6万元。卢珊实际骗取林某218.4万元。 19.被害人李某的陈述及借条、转帐凭证、银行流水清单，证明被告人卢珊在取得李某相信后，以资金周转紧张为名，于2016年至2017年间，先后多次共骗取了李某91万元。此后，卢珊共返还李某87.53万元。卢珊实际骗取李某3.47万元。 20.被害人王某1的陈述及借条、转账凭证、银行流水清单，证明被告人卢珊在取得王某1信任后，以资金紧张为名，于2016年1月至2017年1月间，先后多次共骗取了王某1162.65万元。此后，卢珊共返还王某180.7888万元。卢珊实际骗取王某181.8612万元。 21.被害人熊某的陈述及借条、借款微信截图、银行流水清单，证明被告人卢珊在取得熊某信任后，以其丈夫做房地产急需资金为名，于2016年7月至2017年1月间，先后多次共骗取熊某29.5万元。后卢珊返还熊某4万元。卢珊实际骗取熊某人民币25.5万元。 22.被害人蓝某的陈述及借条、银行流水清单，证明被告人卢珊在取得蓝某信任后，以其丈夫做房地产急需资金为名，于2017年1月25日，骗取蓝某人民币29万元。 23.被害人卢某2的陈述及借条、银行个人活期账户交易明细，证明2017年1月22日，被告人卢珊以给员工发放工资为名，骗取卢某227.8万元。 24.被害人包某的陈述及借条、汇款凭证,证明2017年1月5日,被告人卢珊以急需用钱为名，骗取包某7万元。 25.被害人莫某1的陈述及借条、银行流水清单,证明被告人卢珊在取得莫某1信任后，以学校资金周转紧张为名，分别于2017年2月3日、27日两次共骗取莫某119.85万元。后卢珊返还莫某15.21万元。卢珊实际骗取莫某114.64万元。 26.被害人梁某1的陈述及借条、银行流水清单,证明被告人卢珊在取得梁某1信任后，以学校资金周转紧张为名，于2017年2月18日骗取梁某122万元。 27.被害人莫某2的陈述及借条、银行流水清单,证明被告人卢珊在取得莫某2信任后，以学校资金周转紧张为名，于2017年2月18日骗取莫某220.7万元。 28.被害人庞某1的陈述及借条、银行流水清单,证明被告人卢珊在取得庞某1信任后，以学校资金周转紧张为名，于2017年2月20日骗取庞某122.6万元。 29.被害人许某的陈述及借条、银行流水清单,证明被告人卢珊在取得许某信任后，以学校资金周转紧张为名，于2017年2月9日骗取许某20万元。 30.被害人廖某的陈述及借条、银行流水清单,证明被告人卢珊在取得廖某信任后，以还房贷为名，分别于2016年5月24日、2017年2月14日共骗取廖某35万元。后卢珊返还廖某3.75万元。卢珊实际骗取廖某31.25万元。 31.被害人陈某3的陈述及借条、转账凭证、银行流水明细、现场勘查笔录、现场照片,证明被告人卢珊在取得陈某3信任后，以做生意、还钱给同学等为名，于2017年2月、3月间，共骗取陈某3215万元，上述款项是在博白县洲北路建设银行，陈某3通过转账方式支付给卢珊。后卢珊于2017年3月22日、3月29日共返还20万元给陈某3。卢珊实际骗取陈某3195万元。 32.被害人王某2的陈述及借条、银行个人活期账户交易明细，证明被告人卢珊以其丈夫做房地产为名，于2017年3月22日骗取王某228.29万元。后卢珊返还2.29万元给王某2。卢珊实际骗取王某226万元。 33.被害人王某3的陈述及借条、银行个人活期账户交易明细，证明被告人卢珊以资金周转困难为名，于2017年3月23日，骗取王某310万元。 34.被害人庞某2的陈述及借条、银行流水清单,证明被告人卢珊以做生意资金周转困难为名,分别于2016年8月18日、同年10月8日、2017年1月23日，分别骗取庞某25万元、2万元、23万元，共计30万元。2017年2月20日，卢珊返还3万元给庞某2。卢珊实际骗取庞某227万元。 35.被害人黄某的陈述及银行流水明细、手机银行转账截图,证明被告人卢珊以做生意资金周转困难、帮忙调动工作等为名,于2017年间，先后多次共骗取黄某8.9606万元。后卢珊返还黄某4.026万元。卢珊实际骗取黄某4.9346万元。 36.被告人卢珊供述:其是博白县博白镇第一中心小学的老师，因欠他人高利贷无法偿还，自2012年至2017年间，就虚构家里急需钱用、做生意、转借给别人等事实，并承诺给付高额利息引诱，通过拆东墙补西墙的方式不断向甘某、卢某1、钟某、符某、张某1、阙某、刘某、陈某1、陈某2、郑某、蒋某、张某2、林某1、李某、王某1、熊某、蓝某、卢某2、包某、莫某1、梁某1、莫某2、庞某1、许某、廖某、陈某3、王某2、王某3、庞某2、黄某等人借款。具体骗得借款情况如下： (1)以做生意要钱为由，自2000年开始，陆续骗取其同事甘某借款。 (2)2015年5月30日，以家里急需钱为名，卢某1通过手机向其转账9.5万元，2017年1月21日，卢某1又转账20万元给其，共骗得卢某129.5万元。 (3)2015年至2016年间，其骗得钟某借款约100多万元，具体不太清楚。 (4)为了还高利贷，其骗取符某等人借款，具体多少，没有统计过。 (5)2016年8月12日，骗取张某1借款10万元给其，2016年9月12日还张某16000元，同年10月15日还张某144000元，同年12月14日还张某16000元，同年12月15日还600元，2017年1月18日还张某13600元，同年1月21日还张某12400元，同年2月12日还张某19000元，其共还张某171600元，尚欠2.84万元。 (6)2016年8月12日，其骗取阙某借款10万元,同年9月18日骗取阙某15万元，2016年9月13日还阙某10万元，同年9月15日还阙某1.5万元。尚欠阙某13.5万元。 (7)2016年7月27日，其两次共骗得刘某借款10万元。后还过一部分。 (8)2016年9月3日，其骗取陈某1借款20万元，同年10月18日骗取陈某115万元，同年12月27日骗取陈某110万元。三次其骗取陈某145万元。 (9)2016年1月12日，其骗取陈某2借款16.5万元，同年5月6日，其骗取陈某213.5万元，两次共骗取30万元，2016年1月17日还款0.5万元，同年2月24日还款2.6元，同年5月17日还款1万元，同年8月11日还款2万元，同年8月29日还款1万元，同年9月29日还款1万元，实际骗取陈某2借款21.9万元。 (10)2016年9月1日、2日、3日，其分别骗取郑某借款2万元、23万元、10万元，合计35万元。2016年11月27日，骗取郑某15万元，同年12月6日骗取郑某13万元。后陆续还本息，具体还款多少以流水为准。 (11)其骗得蒋某借款30万元，还过一部分，还了多少具体记不清楚了。 (12)从2016年开始，其多次骗取张某2共有几十万。 (13)2016年9月3日，其骗取林某1借款22万元。同年10月11日、11月18日分别还款3万元、0.6万元。尚欠18.4万元。 (14)其向李某骗得借款，借借还还，尚欠多少不太清楚。 (15)王某1是其同事，其多次向王某1骗得借款，具体多少没有统计过。 (16)因为欠有他人的钱要还，其骗得熊某借款，多少不记得。 (17)其共骗取蓝某借款29万元，其中2017年1月25日骗取借款24万元，同年1月26日骗取借款5万元。 (18)2017年其骗取卢某2借款27.8万元，其中24.3万元是通过转账，有3.5万元是现金。 (19)2017年1月5日，其骗取包某借款7万元。 (20)2017年2月3日，其骗取莫某1借款10万元，同年2月27日，又骗取莫某19.85万元。同年3月11日还款5万元，同年3月14日还款2100元。实际骗取莫某1借款14.64万元。 (21)2017年2月18日，其骗取梁某1借款22万元。 (22)2017年2月18日，其骗取莫某2借款20.7万元。 (23)2017年2月20日，其骗取庞某1借款22.6万元。 (24)2017年2月9日，其骗取许某借款20万元。 (25)2017年2月份，其2次共骗取廖某借款35万元，约定每月利息7500元，已经还了一部分，具体以银行流水为准。 (26)2017年2月2日，其陆续多次骗取陈某3借款，一共骗得215万元，已还20万元，尚欠195万元。 (27)2017年3月22日，其骗取王某2借款26万元。 (28)2017年3月22日，其骗取王某3借款10万元。 (29)2016年8月18日、同年10月8日，其分别骗取庞某2借款5万元、2万元；2017年1月23日，骗取庞某223万元。后还给庞某23万元。其骗取庞某227万元。 (30)黄某是其亲戚，几年前开始向黄某骗得借款，具体多少记不清了。 本院认为，被告人卢珊以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人卢珊犯诈骗罪的罪名成立。卢珊犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。虽然卢珊有自首情节，但犯罪数额达一千多万元，受害人数三十多人，对社会影响极其恶劣，不足以对其从轻处罚。根据被告人卢珊犯罪的事实，犯罪的性质、情节及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条以及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条和第三条，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条、第十一条第一款之规定，判决如下： 被告人卢珊犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币三十万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2018年1月6日起至2033年1月5日止。罚金在本判决生效后一个月内一次缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。) 责令被告人卢珊分别退赔被害人甘某人民币二十五万零四百元、卢某1人民币二十九万五千元、钟某人民币一百二十八万元、符某人民币十三万三千元、张某1人民币二万八千四百元、阙某人民币十三万五千元、刘某人民币七万五千元、陈某1人民币四十五万元、陈某2人民币二十一万九千元、郑某人民币三十七万三千七百元、蒋某人民币十六万七千五百元、张某2人民币七十八万八千五百元、林某1人民币十八万四千元、李某人民币三万四千五百元、王某1人民币八十一万八千六百一十二元、熊某人民币二十五万五千元、蓝某人民币二十九万元、卢某2人民币二十七万八千元、包宇声人民币七万元、莫某1人民币十四万六千四百元、梁某1人民币二十二万元、莫某2人民币二十万七千元、庞某1人民币二十二万六千元、许某人民币二十万元、廖某人民币三十一万二千五百元、陈某3人民币一百九十五万元、王某2人民币二十六万元、王某3人民币十万元、庞某2人民币二十七万元、黄某人民币四万九千三百四十六元。 如不服本判决，可在收到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向广西壮族自治区玉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  冯朝松 审 判 员  钟明正 人民陪审员  张志勇 二〇一九年十二月五日 书 记 员  符雪婷