上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初2102号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人曹某某，男，1962年5月9日出生，汉族，户籍地上海市静安区，住上海市长宁区。辩护人封晓骏，上海市海华永泰律师事务所律师。辩护人尤峰，江苏钻石律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕787号起诉书指控被告人曹某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，于2019年5月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员席某出庭支持公诉，被告人曹某某及辩护人封晓骏、尤峰到庭参加诉讼。期间，经公诉机关申请，本院决定延期审理二次，现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣称、赞助大型活动、门店招揽等公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法募集资金。2017年8月起，善林金融公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2017年2月至2018年4月期间，被告人曹某某担任善林金融公司副总裁期间，负责善林公司风控管理。经审计，其在职期间，善林金融公司线下门店及4个线上平台累计吸收公司资金人民币40,039,069,712.59元，未兑付金额人民币21,593,111,089.42元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了相关同案关系人的供述、鉴定意见及案发经过等证据，据此认为应当以(单位)非法吸收公众存款罪追究被告人曹某某的刑事责任，被告人曹某某有自首情节。现提请法庭依法判处。庭审中，被告人曹某某对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名均没有意见。其辩护人认为被告人不是单位的直接责任人员，不参与具体的风控管理，此外，鉴定意见计算存在错误等意见。经审理查明：2013年12月，善林金融公司注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣称、赞助大型活动、门店招揽等公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法募集资金。2017年8月起，善林金融公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2017年2月至2018年4月期间，被告人曹某某担任善林金融公司副总裁期间，负责善林公司风控管理。经审计，其在职期间，善林金融公司线下门店及4个线上平台累计吸收公司资金人民币40,039,069,712.59元，未兑付金额人民币21,593,111,089.42元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云主动投案并如实交代单位犯罪事实。2019年1月13日，被告人曹某某被抓获到案，到案后如实供述了上述犯罪事实。在本院审理期间，被告人曹某某在家属帮助下退出了司法审计认定其任职期间收入人民币1,622,806.88元上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.同案关系人周伯云的供述，证实善林金融公司向社会不特定公众吸收资金及被告人曹某某的任职情况。2.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实被告人曹某某在善林金融公司任职期间，善林金融公司线下门店及4个线上平台累计吸收公司资金人民币40,039,069,712.59元，未兑付金额人民币21,593,111,089.42元。被告人曹某某在任职期间获取薪金为人民币1,622,806.88元的情况。3.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实本案的案发及被告人曹某某到案的情况。4.上海市公安局浦东分局出具的户籍人员基本信息，证实被告人曹某某的身份情况。5.被告人曹某某的供述。本院认为，被告人曹某某作为善林金融公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。关于辩护人所提被告人曹某某不是涉案单位直接责任人员的意见，与本案查明的事实不符，本院不予采纳。对于辩护人提出关于犯罪金额的意见，本院依据司法鉴定意见书确定犯罪金额，于法有据，对辩护人的意见不予采纳。被告人曹某某有自首情节，在家属帮助下退出了任职期间的全部收入，依法减轻处罚。鉴于被告人曹某某任职时间较短，在任职期间未直接经手吸收公众存款，量刑时综合予以考量。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人曹某某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人曹某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币十万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、在案的钱款按比例依法发还集资参与人，不足部分继续予以追缴或责令退赔后予以发还集资参与人。曹某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  刘娟娟审判员  陈 玮审判员  张 奕二〇一九年十二月六日书记员  袁炜丽附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。