浙江省龙泉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1181刑初228号 公诉机关龙泉市人民检察院。 被告人叶海斌，男，1989年4月20日出生于浙江省丽水市莲都区，汉族，小学文化，农民，住浙江省丽水市莲都区。曾因犯盗窃罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2009年1月13日被丽水市莲都区人民法院判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币57500元。因本案于2019年7月31日被龙泉市公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押在龙泉市看守所。 被告人陈洁胜，男，1988年6月6日出生于浙江省莲都区，汉族，高中文化，农民，户籍地浙江省丽水市莲都区，现住浙江省丽水市莲都区。因本案于2019年7月31日被龙泉市公安局刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押在龙泉市看守所。 辩护人金亮贤，浙江丽大律师事务所律师。 被告人颜存存（曾用名颜财浓），男，1987年12月17日出生于浙江省瑞安市，汉族，初中文化，农民，户籍地浙江省瑞安市，现住浙江省丽水市莲都区。因本案于2019年7月31日被龙泉市公安局刑事拘留，同年9月6日被取保候审。 辩护人王善才，浙江法和律师事务所律师。 龙泉市人民检察院以龙检公诉刑诉〔2019〕407号起诉书指控被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存犯诈骗罪，于2019年12月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。龙泉市人民检察院指派检察员林晶出庭支持公诉，被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存及辩护人金亮贤、王善才到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年10月开始，被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存各出资人民币30000元（以下均为人民币）合伙放贷，为实现非法占有目的，通过预先扣除保证金、本金、利息、中介费、家访费等费用，签订虚高借条，向法院提起诉讼等方式骗取被害人钱财。其中，叶海斌负责与借款人联系、催款，陈洁胜负责管理资金。具体犯罪事实如下： 1.2017年8月8日，被害人徐某向被告人叶海斌借款20000元。叶海斌扣除头息1500元和500元家访费等费用后，实际放款18000元。徐某最终还款5000元。2018年1月4日，叶海斌隐瞒徐某已还款5000元的事实，借助诉讼手段起诉徐某还款20000元及相应利息。叶海斌诈骗徐某未遂20000元。 2.2017年年底，被害人杨某1经刘某介绍向被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存借款10000元。叶海斌等人要求借条金额写20000元，扣除本金1000元、利息700元、保证金1000元、家访费、介绍费等费用后，实际放款7000元。杨某1最终还款12600元。2018年8月21日，叶海斌指使颜存存隐瞒杨某1已还款5000元的事实，借助诉讼手段起诉杨某1还款20000元及利息1800元。叶海斌、陈洁胜、颜存存三人诈骗杨某1既遂5600元，未遂21800元。 3.2017年11月15日，被害人余某1经刘某介绍向被告人叶海斌借款15000元。叶海斌扣除保证金1500元、利息840元、本金1500元、家访费、中介费等费用后，实际放款10500元。余某1最终还款15000元。叶海斌诈骗余某1既遂4500元。 4.2018年1月25日，被害人陈某1经顾某介绍向被告人叶海斌借款20000元。叶海斌要求借条金额写40000元，扣除利息800元虚高费用后，实际放款19200元。陈某1最终还款27000元。叶海斌诈骗陈某1既遂7800元、未遂13000元。 2018年2月1日，陈某1向叶海斌、陈洁胜、颜存存借款35000元。叶海斌等人要求借条金额写70000元，实际放款35000元。同年2月8日，陈某1向叶海斌、陈洁胜、颜存存借款10000元。叶海斌等人要求借条金额写20000元，实际放款10000元。后陈某1共归还叶海斌、陈洁胜、颜存存45500元。叶海斌、陈洁胜、颜存存诈骗陈某1既遂500元，未遂44500元。 5.2018年2月12日，被害人厉某向被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存借款15000元。叶海斌等人要求借条金额写30000元，扣除保证金1500元、本金1500元、利息860元等费用后，实际放款10660元。厉某最终还款11000元。叶海斌、陈洁胜、颜存存诈骗厉某既遂340元，未遂19000元。 6.2018年3月19日，被害人曾某经顾某介绍向被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存借款20000元。叶海斌等人要求借条金额写40000元，扣除保证金2000元、本金2000元、利息1120元、家访费300元、中介费1000元等费用后，实际放款13580元。曾某最终还款28080元。叶海斌、陈洁胜、颜存存诈骗曾某既遂14500元，未遂11920元。 2018年5月5日，曾某向叶海斌、陈洁胜、颜存存借款10000元。叶海斌等人要求借条金额写20000元，扣除保证金1000元、本金1000元、利息490元等虚高费用后实际放款7510元。曾某最终还款7900元。叶海斌、陈洁胜、颜存存诈骗曾某既遂390元，未遂12100元。 7．2018年3月28日，被害人马某经刘某介绍向被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存借款100000元。叶海斌等人要求借条金额写200000元，扣除本金10000元、保证金10000元、利息4200元、服务费5000元、家访费500元等费用后，实际放款78000元。马某最终还款85000元，约定由担保人黄某还剩余35000元。叶海斌、陈洁胜、颜存存诈骗马某既遂7000元，未遂115000元。 8．2018年5月的一天，被害人陶某经杨某1介绍向被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存借款6000元。叶海斌等人要求借条金额写12000元，扣除保证金600元、本金600元、利息420元、家访费300元、中介费300元等费用后，实际放款3780元。陶某最终还款4080元。叶海斌、陈洁胜、颜存存诈骗陶某既遂300元，未遂7920元。 综上，被告人叶海斌诈骗既遂40930元，未遂265240元；陈洁胜、颜存存诈骗既遂28630元，未遂23240元。 据此，公诉机关认为被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存的行为已构成诈骗罪。同时认为叶海斌、陈洁胜、颜存存具有坦白情节，且自愿认罪认罚。建议判处叶海斌有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元；判处被告人陈洁胜有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；判处被告人颜存存有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 另查明，2019年7月31日，被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存经龙泉市公安局民警传唤到案。三被告人归案后均如实供述了自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚。 案发后，民警从被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存处扣押手机、银行卡、账本等物品，并扣押被告人颜存存人民币六千六百元。2019年9月6日，龙泉市公安局收取颜存存取保候审保证金人民币二万元。 上述事实，被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存在开庭审理过程中均无异议，并有被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存的供述与辩解；被害人杨某1、陶某、曾某、厉某、余某1、陈某1、马某、徐某的陈述；证人刘某、顾某、毛某、周某1、杨某2、余某2、管某、余某3、郑某、周某2、陈某2的证言；受案登记表、立案决定书、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、借条、收条、民事起诉书、民事判决书、执行裁定书、民事裁定书、杨某1入职情况说明、杨某1病历、就诊材料、还款记录、杨某1警情卷宗、微信截图、刑事判决书、抓获经过、户籍信息；搜查笔录、搜查照片、情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以套路贷的手段，多次骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，证据确实充分。被告叶海斌有前科情节，酌情从重处罚。被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法从轻处罚。被告人颜存存已退缴违法所得六千六百元，酌情从轻处罚。被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存放贷款本金应作为犯罪工具予以没收，责令其退出，上缴国库。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十六条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人叶海斌犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元，上缴国库（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年7月31日起至2021年1月30日止；罚金限判决生效后即缴纳）； 二、被告人陈洁胜犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元，上缴国库（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年7月31日起至2020年6月30日止；罚金限判决生效后即缴纳）； 三、被告人颜存存犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，上缴国库（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）； 四、扣押在案的被告人颜存存人民币六千六百元作为其违法所得予以没收，由龙泉市公安局上缴国库；责令被告人叶海斌单独退出放贷款本金人民币三万四千七百元，被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存共同退出放贷款本金人民币十六万五千五百三十元，上缴国库；责令被告人叶海斌单独退出违法所得人民币一万二千三百元，被告人叶海斌、陈洁胜、颜存存共同退出违法所得人民币二万二千零三十元，上缴国库；责令被害人徐某退出涉案款项人民币一万三千元，上缴国库；扣押在案的手机等作案工具予以没收，由龙泉市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 颜存存必须在本判决生效后十日内到浙江省瑞安市司法局社区矫正中心报到，依法接受社区矫正。在矫正期间应当遵守法律、法规及社区矫正管理，接受教育，参加学习，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。 审 判 员  陈 龙 二〇一九年十二月二十五日 代书记员  殷晓芳 -7-