山西省夏县人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0828刑初155号公诉机关山西省夏县人民检察院。被告人薛兵，男，1984年6月12日出生，汉族，专科文化程度，户籍所在地山西省运城市夏县，案发前系夏县农村信用合作联社工作人员。因涉嫌挪用资金罪，2014年9月2日被夏县公安局上网追逃，2018年5月15日被合肥市公安局视频侦查支队二大队抓获，2018年5月31日被夏县公安局刑事拘留，2018年6月30日被夏县公安局取保候审，2019年6月28日被夏县人民检察院取保候审，2019年11月28日经本院决定取保候审。辩护人冯孟师。被告人薛兵挪用资金一案，由夏县人民检察院以夏检刑公诉刑诉[2019]135号起诉书，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月11日公开开庭进行了审理。夏县人民检察院指派检察员张旭鹏出庭支持公诉，被告人薛兵及其辩护人冯孟师到庭参加诉讼。本案现已审理终结。夏县人民检察院指控，被告人薛兵的犯罪事实如下：1、2014年5月份被害人贾某因买车需要贷款两万元，找到时任夏县农村信用联社工作人员的被告人薛兵，薛兵为贾某办理了贷款手续，并将贾某贷款时向信用社提供的银行卡和密码要走。随后薛兵让贾某回家等电话，但贾某一直未拿到钱。之后贾某听信用社的人说他名下有9.5万元贷款，该笔9.5万元贷款被薛兵使用。2、2014年5月份，被害人庞某1因家中装修找薛兵贷款2万元，薛兵给庞某1办理贷款手续后要走了庞某1在信用社办理贷款时提供的银行卡和密码，也未告诉庞某1何时去取贷款。庞某1收到信用社催收贷款利息的短信才得知自己在信用社有贷款，该笔贷款被薛兵使用。3、2012年时被害人李某找薛兵贷款2万元，薛兵办理贷款手续后，该笔两万元贷款李某拿到手。2013年该笔贷款到期，薛兵提出帮李某倒贷款，薛兵为李某办理贷款18万元，将办理贷款的储蓄卡拿走，贷款办好后，薛兵委托他人将该笔贷款取出，使用了其中的16万元，其余2万元给了李某。4、2014年3月被害人董某因建大棚需要贷款9.5万元后找到薛兵办理贷款手续。因董某指纹磨损，办理贷款手续时无法录入，薛兵告知其无法放款。2014年8月份，大吕信用社工作人员找到董某，称其名下有9.5万元贷款未还，该笔9.5万元贷款被薛兵使用。5、2014年1月24日，被害人张某1因购羊需要贷款10万元，后通过樊某找到薛兵，让薛兵帮忙贷款。办理好贷款手续后，张某1的放贷卡及办卡密码都交由薛兵，该笔贷款办理下来后，一直由薛兵使用，未曾交给过张某1。薛兵共挪用上述5人贷款54万元，用于自己开销、还外债和赌博。2018年6月29日夏县农村商业银行股份有限公司提供贾某、庞某1、李某、董某还款证明，该四人已于2015年还清在农商银行的贷款本金。2019年6月19日夏县农村商业银行股份有限公司提供张某1还款证明，张某1的贷款本金及相应利息全部还清。为证实指控犯罪事实，公诉机关当庭宣读并出示了相应证据，认为被告人薛兵犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。建议判处被告人薛兵有期徒刑六个月至八个月,特提起公诉，请求依法判处。被告人薛兵对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，辩称自己用这些人的贷款，事先都给他们说过，自己是借用他们的钱款，且已经将钱款还清，希望法庭从轻处罚。被告人薛兵的辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议，但对数额提出异议，认为公诉机关指控的第二宗、第三宗犯罪数额不应作为被告人挪用资金的数额。量刑方面认为被告人如实供述自己的犯罪行为，且将挪用数额全部归还，挪用时间不长，未造成损害后果，属于犯罪情节轻微，建议对被告人免予刑事处罚。经审理查明，被告人薛兵在夏县农村信用合作联社工作期间，先后多次挪用客户贷款的资金，具体犯罪事实如下：1、2014年5月份被害人贾某因买车需要贷款两万元，找到时任夏县农村信用联社工作人员的被告人薛兵，薛兵为贾某办理了贷款手续，并将贾某贷款时向信用社提供的银行卡和密码要走。后将该账户内发放的9.5万元使用。2、2014年5月份，被害人庞某1因家中装修找薛兵贷款2万元，薛兵给庞某1办理贷款手续后要走了庞某1在信用社办理贷款时提供的银行卡和密码，也未告诉庞某1何时去取贷款。后被告人薛兵将庞某1账户内发放的9万元贷款使用。3、2012年时被害人李某找薛兵贷款2万元，薛兵办理贷款手续后，该笔两万元贷款李某拿到手。2013年该笔贷款到期，薛兵提出帮李某倒贷款，薛兵为李某办理贷款18万元，将办理贷款的储蓄卡拿走，贷款办好后，被告人薛兵使用了其中的16万元，将剩余2万元给了李某。4、2014年3月被害人董某因建大棚需要贷款9.5万元后找到薛兵办理贷款手续。因董某指纹磨损，办理贷款手续时无法录入，薛兵告知其无法放款。2014年8月份，大吕信用社工作人员找到董某，称其名下有9.5万元贷款未还，该笔9.5万元贷款被薛兵使用。5、2014年1月24日，被害人张某1因购羊需要贷款10万元，后通过樊某找到薛兵，让薛兵帮忙贷款。办理好贷款手续后，张某1的放贷卡及办卡密码都交由薛兵，该笔贷款办理下来后，一直由薛兵使用，未曾交给过张某1。薛兵共挪用上述5人贷款54万元，用于自己开销、还外债和赌博。2018年6月29日夏县农村商业银行股份有限公司提供贾某、庞某1、李某、董某还款证明，该四人已于2015年还清在农商银行的贷款本金。2019年6月19日夏县农村商业银行股份有限公司提供张某1还款证明，张某1的贷款本金及相应利息全部还清。上述证据有经当庭举证质证的下列证据予以证实：1、被告人薛兵的户籍证明证实被告人的基本情况，与起诉书载明一致。薛兵，男，1984年6月12日出生，身份证号码：×××，住山西省夏县禹王乡禹王村政府路17号。2、合肥市公安局视频侦查支队二大队民警娄全利、徐达出具的抓获经过、合肥市看守所出具的羁押证明证实被告人于2018年5月15日被合肥公安局视频侦查支队二大队民警抓获，自2018年5月15日至2018年5月30日羁押于合肥市看守所。3、被告人薛兵的供述证实在作为信用社信贷客户经理时，将客户的贷款挪用的事实。主要内容是：我拿过李某的卡，还拿过其他人的，我现在记不清了，一般第一次贷款我不拿他们的卡，他们贷款后我借他们的钱用在倒贷款时候我就会拿关系好的人的卡，因为我用他们的部分贷款，他们就不用操心倒贷款，我自己就操作了。第二次贷款我就拿贷款户的卡把贷出来钱取了。2012年，李某找到我说他想贷款两万元，我就给他办理贷款手续，两万元贷款下来一年到期后，我找到李某给他说，我可以给他的贷款倒成18万元，但是等贷款批下来后这笔贷款让我用，之前的两万元贷款和这笔18万元贷款都由我来承担还款。李某当时是同意的。我就随便找了个贷款理由给大吕信用社主任说我需要营销一笔18万元的贷款给李某，主任就同意了。等贷款批下来后李某把18万元取出来全部给了我。2014年这18万元贷款的到期后，我将该笔贷款归还，之后我又找到李某给他说18万元的贷款已经还了，现在还需要用他的名字再贷18万元，贷款批下来后不用他管都由我来承担还款，李某听后同意了。我就把李某的信用卡储蓄卡和密码要了下来，在办理贷款手续时我叫李某来签字。贷款批下来后我就用他的卡把钱取出来了。4、证人马某1的询问笔录证实被告人薛兵将客户的贷款挪作他用的事实。主要内容为：2013年8月份，夏县信用联社大吕信用社原客户经理薛兵在从事贷款业务中，与禹王乡东浒村村民李某签订了一份标的为18万元的贷款合同，李某之妻作为财产共同人对此予以证明，同时为了确保该笔贷款如期履行，由李某某和卫某某作为其保证人，签订了保证合同。合同签订后，我社如期将合同约定的18万元转入存款账号，并由薛兵和李某签字予以确认。但近期，我联社在回访借户李某时，李某称本人对该笔借款并不知情，更未借这笔款。同时，薛兵因为此事出走，找不见人。5、受害人董某的报案材料和询问笔录证实被告人将其贷款挪用的事实。主要内容为：2014年3月份的一天上午，我和我村郭建业一起到大吕信用社办贷款手续，我因建大棚需要贷款，在大吕信用社里面，薛兵先给郭建业办完贷款手续，接着给我办理9.5万元贷款手续，薛兵叫我在贷款手续上签字并照完相后，在录指纹时，由于我长期搬砖干活，右手食指磨损，指纹录不上，薛兵说款没法放，我说没法放，你把我的贷款手续给我，我不贷款了，薛兵说让我过两天再说，过了几天后，我去信用社找到薛兵要我贷款手续，薛兵说他把我的贷款手续撕了，我也就回家了。可是，2014年8月的一天，大吕信用社工作人员到我家，叫我还贷款9.5万元，我说我的贷款没办成，没有贷款，我到大吕信用社找薛兵，信用社的人说薛兵学习去了。后来我又去信用社找了几次薛兵，一直没有见薛兵，信用社人员说薛兵跑了。我就到信用联社报案，联社人员叫我来公安机关报案。6、证人贾某的询问笔录证实被告人薛兵将客户的贷款挪用的事实。主要内容为：2014年5月份，因我家买车钱不够需要贷款2万元，我就和我妻子庞某2到大吕信用社找到信贷员薛兵，和他把情况说完后，薛兵告诉我们如果是买车的话，贷款用途不合理，让我们把贷款用途改为购羊，我们也同意了。当天薛兵就把所有贷款手续办理好，并让我们签字、照相。所有手续办好后，薛兵就把我们的卡和密码都要走了，还对我们说等贷款批下来了，就给我们打电话取钱。但一个多月过去了，都没有音信。我听庞某1说他在大吕信用社薛兵手贷款的2万元，钱没拿到手，大吕信用社还让清利息，才知道上当受骗了，我就到大吕信用社查了我名下的贷款不是2万元，而是9.5万元。我至今一分钱也没有拿到，就到公安机关报案。公安机关提供的贷款手续上的签字是他本人签的。我跟薛兵说的是想贷款2万元，但填写表格时我只是签字写了名字，其他金额、年限、用途等内容不是我本人填写的，我也没有看。具体表格上申请多少贷款我不知道，信用社放款多少我也不知道。7、证人庞某1的询问笔录证实被告人薛兵将客户的贷款挪用的事实。主要内容为：2014年5月份，因家中装修房子需要2万元，我和我妻子马某2就到大吕信用社找到负责我们村这片的信贷员薛兵，跟他说因装修房想贷款2万元，薛兵说可以，这个手续简单，你先到柜台上办一张银行卡，我就到柜台上办了卡，薛兵就把我的卡和密码都要走了。然后薛兵就给了我一台照相机，让我随便找个人家，在房屋门口照一张相，我当时就问他这随便照相能行吗，薛兵说能行，只是需要一张照片。于是我就和我妻子到大吕村我妹家门口照了张相，后我俩就又返回去找薛兵，薛兵看了照片后说相片能用，然后薛兵就给了我俩一套办理贷款的空白表格，薛兵指挥我在指定的位置签字盖手印，当时我想看看表格上的内容挡住了。办理完所有手续，并且我妻子也在配偶签字处签字盖了手印后薛兵拿了一个指纹仪过来把我的指纹采集了，但当时薛兵对我说今天这指纹没有采用成功，如果有人问你就说是干活干的指纹磨的，说过两天再录指纹，之后薛兵对我俩说贷款手续就办好了，过两天钱下来了我给你打电话你过来取。我和我妻子就离开了。过了一两天，薛兵给我打电话让我过去再录一次指纹，我到大吕信用社见到薛兵录了指纹，薛兵说今天这指纹成功了。但一直到2014年6月25日，薛兵都没有给我打电话让我取钱，但是106XXXXXXXX的号码给我发了一条催收利息947.26元的短信息，我才知道我的贷款下来了，但我没有拿到一分钱。8、证人李某的询问笔录证实被告人薛兵将其贷款挪用的事实。主要内容为：2012年8、9月份的一天，我给大吕信用社包我村的站干薛兵打电话说我一个朋友想用2万元钱，我想从大吕信用社贷款2万元，利息正常结算，薛兵说能行，让我准备好身份证、结婚证、户口本在我店里（当时我的店在县政府对面钟秀楼下）等他，过了几天后薛兵拿着贷款的一套手续去找我了，在我店里照了相，然后让我在贷款手续的表格上签了名字，按了手印，然后薛兵就走了，说过两天2万元的贷款下来了给我送过来。过了两三天，薛兵就到店里给我送了2万元现金，说是贷款下来了。之后每个季度我都把利息直接交给薛兵本人。9、证人何某的询问笔录证实郑某某、董某、庞某1、贾某、李某等人的贷款本金已全部还清，但截至还款日欠息还未还。同时张某1、樊某在其单位的贷款也是在2015年还了，还款方式也是现金。据贷款本息收回凭证上显示，张某1的所有贷款及相应利息都已经还清，樊某的贷款本金还清，截至还款日欠息未还。10、证人薛某的询问笔录证实2015年的时候，我把薛兵欠的贷款都还了。当时和信用社的周某某协商好还款事宜后，他就让我去营业厅办理还款手续，随后我把现金带到营业厅，把薛兵借用他人的银行贷款全部还清了，但具体涉及哪些贷款人，我就不清楚了，信用社应该有记录，以他们的记录为准。11、贾某、庞某1、李某的贷款手续证实贾某、庞某1、李某在信用社贷款的情况。12、证人庞某2的亲笔证词证实她和丈夫贾某到被告人薛兵处办理贷款，手续办完但没有拿到贷款的事实。13、证人马某2的亲笔证词证实她和丈夫庞某1到被告人薛兵处办理贷款，手续办完但没有拿到贷款的事实。14、证人吴某的亲笔证词证实被告人薛兵让其在郑某某的贷款合同签字的事实以及薛兵让他转交给樊某10万元的事实。15、证人张某1的亲笔证词证实他经樊某介绍在大吕信用社办理贷款手续，但并未拿到贷款的事实。16、证人樊某的亲笔证词证实张某1在大吕信用社的10万元贷款是薛兵在用，利息也是薛兵在付。他自己在信用社的贷款只用了10万元，其余10万元是薛兵在用。17、张某1在信用社的贷款手续证实张某1在信用社贷款的情况。18、证人张某2的亲笔证词证实张某1在信用社办理贷款的事实。19、山西夏县农村商业银行股份有限公司2018年6月29日出具的证明及信贷管理系统还款明细证实薛兵一案涉及的5笔贷款已经归还。其中：郑某某的40万元，2015年6月30日归还；董某的9.5万元，2015年6月30日归还；庞某1的9万元，2015年8月29日归还；贾某的9.5万元，2015年8月29日归还；李某的16万元，2015年7月29日归还。20、山西省农村信用社贷款本息收回凭证证实张某1、樊某的两笔贷款归还贷款本金的事实。21、被告人薛兵的讯问笔录证实自己取樊某贷款1万元，让周某某取贾某贷款的事实以及董某、贾某、庞某1、李某、郑某某、张某1、樊某等人的贷款都是他办理的，他也用过几人在信用社贷的款。取款明细上的周某某、李某某是他的朋友，李某、蒋某他不认识，但是取款凭条上的签字应该都是本人签的，是他将李某等人的贷款卡及密码交给那几个人，把贷款取出来交给他，供他使用，那些贷款他家属都已经还了。22、证人樊某的询问笔录证实公安机关让其辨认的2014年2月25日的19万元的取款凭条是其本人签的字。2014年3月3日的1万元取款凭条不清楚是怎么回事，但看上去名字应该是薛兵本人签的。23、证人李某的询问笔录证实自己名下的18万元贷款只用了2万元，取款凭证上的名字也不是他签的。24、证人贾某的询问笔录证实公安机关提供给其两张取款凭证上的周某某他不认识，不清楚为什么能把他的钱取走。25、证人庞某1的询问笔录证实公安机关让他辨认的取款凭条上的名字不是他签的，他也不认识张雷。26、夏县公安局调取证据通知书、山西夏县农村商业银行股份有限公司客户交易明细对账单、取款凭条证实李某、董某、庞某1、贾某、张某1、樊某、郑某某贷款账户的取款情况。上述证据，均经当庭举证质证，足以认定。本院认为，被告人薛兵作为商业银行工作人员，利用职务上的便利，挪用客户账户内资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为符合《中华人民共和国刑法》第一百八十五条规定的情形，应当依照挪用资金罪定罪处罚，公诉机关指控被告人薛兵罪名成立，本院予以支持。根据被告人薛兵犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依法应在“三年以下有期徒刑或者拘役”的法定刑幅度内处以刑罚。鉴于被告人认罪态度较好，在案发后退还全部挪用款项，具有悔罪表现，经评估，适用社区矫正对居住地区无重大不良影响，决定对其判处拘役，并宣告缓刑。故依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第一款、第三款的规定，判决如下：被告人薛兵犯挪用资金罪，判处拘役六个月，缓刑六个月。（缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  边婷婷审 判 员  王春峰人民陪审员  张安乐二〇一九年十二月二十八日书 记 员  张茹茹