云南省昆明市官渡区人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0111刑初1920号公诉机关云南省昆明市官渡区人民检察院。被告人张广雨，男，1989年5月15日出生，汉族，小学文化，湖南省祁阳县人，户籍所在地湖南省祁阳县。因犯盗窃罪，于2017年6月19日被广东省东莞市第三人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币2000元，2017年11月7日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月17日被昆明市公安局官渡分局刑事拘留，同年5月24日被执行逮捕。现羁押于昆明市官渡区看守所。辩护人姜振海，云南滇昆律师事务所律师。被告人刘超文，男，1994年9月2日出生，汉族，初中文化，湖南省新化县人，户籍所在地湖南省新华县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月17日被昆明市公安局官渡分局刑事拘留，同年5月24日被执行逮捕。现羁押于昆明市官渡区看守所。辩护人俞翼，云南滇昆律师事务所律师。被告人匡云，男，1989年7月21日出生，汉族，小学文化，湖南省祁东县人，户籍所在地湖南省祁东县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月17日被昆明市公安局官渡分局刑事拘留，同年5月24日被执行逮捕。现羁押于昆明市官渡区看守所。辩护人郑菲，云南滇昆律师事务所律师。昆明市官渡区人民检察院以官检一部刑诉〔2019〕396号起诉书指控被告人张广雨、刘超文、匡云犯妨害信用卡管理罪，并提交被告人张广雨、匡云签署的认罪认罚具结书。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年12月9日在本院公开开庭审理了本案。昆明市官渡区人民检察院依法指派检察员黄志、书记员杨杰出庭支持公诉，被告人张广雨及其辩护人姜振海，被告人刘超文及其辩护人俞翼，被告人匡云及其辩护人郑菲均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年4月17日，被告人张广雨、刘超文、匡云非法持有他人信用卡，在昆明长水机场准备乘坐飞机前往西双版纳，被查获。经清点，张广雨持有银行卡22张（其中他人的13张）；刘超文持有银行卡18张（其中他人的银行卡9张）；匡云持有银行卡21张（其中他人的银行卡9张）。公诉机关认为，被告人张广雨、刘超文、匡云非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯刑律，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。同时认为，被告人张广雨具有持有他人银行卡13张；盗窃罪前科劣迹，系累犯；坦白，适用认罪认罚从宽制度的量刑情节，建议判处被告人张广雨十个月至十二个月有期徒刑，并处罚金。被告人刘超文具有持有他人的银行卡9张的量刑情节，建议判处被告人刘超文八个月至十个月有期徒刑，并处罚金。被告人匡云具有持有他人银行卡9张；坦白，适用认罪认罚从宽制度的量刑情节，建议判处被告人匡云八个月至十个月有期徒刑，可适用缓刑，并处罚金。被告人张广雨、匡云对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人刘超文在开庭审理过程中对指控的事实、罪名及量刑建议均表示无异议。张广雨的辩护人提出被告人张广雨持有一般银行卡不是信用卡；如实供述犯罪事实，签署认罪认罚具结书；犯罪情节显著轻微，建议判处罚金刑的辩护意见。刘超文的辩护人提出被告人刘超文如实供述犯罪事实，系坦白，具有悔罪表现；初犯、偶犯；持有的银行卡不是信用卡，未经非法犯罪使用过，系犯罪未遂；未造成社会危害结果，建议免予刑事处罚或适用缓刑的辩护意见。匡云的辩护人提出被告人匡云签署认罪认罚具结书；系坦白；初犯、偶犯，社会危害性较小；银行卡被查获，未流入社会，未造成严重后果，建议对匡云适用缓刑的辩护意见。经审理查明：2019年4月17日，被告人张广雨、匡云、刘超文分别持有大量信用卡，在昆明长水机场准备乘坐飞机前往西双版纳被查获。经清点、查询，张广雨持有银行卡22张，其中持有他人银行卡12张；刘超文持有银行卡18张，其中持有他人的银行卡9张；匡云持有银行卡21张，其中持有他人的银行卡8张。上述事实，有经庭审举证、质证的户籍证明、刑事判决书、刑满释放证明、抓获经过、被告人张广雨、匡云、刘超文的供述及辩解、搜查证、搜查笔录、扣押清单、银行卡查询明细、三被告人持有银行卡情况等证据予以证实。以上证据取证程序、形式要件合法有效，内容客观真实，并形成完整的证据体系，足以认定本案犯罪事实。本院认为，被告人张广雨、刘超文、匡云非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪，依法应当承担刑事责任。公诉机关指控被告人张广雨、刘超文、匡云犯妨害信用卡管理罪，认定事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人张广雨曾因犯盗窃罪受过刑事处罚，在刑满释放之日起五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法对其从重处罚。被告人张广雨持有他人信用卡12张、被告人刘超文持有他人信用卡9张、被告人匡云持有他人信用卡8张，本院在量刑时予以考虑。被告人张广雨、匡云归案后如实供述犯罪事实，愿意接受处罚，依法对二名被告人从轻处罚。被告人刘超文归案后如实供述犯罪事实，依法对其从轻处罚。公诉机关所提量刑情节，有事实和法律依据，本院予以采纳。三名被告人的辩护人提出被告人如实供述犯罪事实，张广雨、匡云签署认罪认罚具结书，刘超文具有悔罪表现的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。被告人匡云、刘超文的辩护人提出初犯的辩护意见，与事实相符，本院予以采纳。张广雨、刘超文的辩护人提出被告人持有的银行卡不是信用卡的辩护意见，本院认为根据《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》中刑法规定的“信用卡”是指由商业银行或者其他金额机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。被告人张广雨、刘某1超持有银行卡属于信用卡，故本院上述辩护意见不予采纳。刘某1超、匡云的辩护人提出持有的他人银行卡未流入社会，未造成严重后果，未经犯罪使用过，系犯罪未遂的辩护意见，本院认为，信用卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人本人使用，不得提供、出租和转借他人使用，持有他人信用卡五张以上，即认定为妨害信用卡管理罪，对于是否流入社会、是否为犯罪所用以及是否造成社会危害后果，不影响本罪（包括既未遂）的认定，故本院对上述辩护意见不予采纳。三名被告人的辩护人的其他辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议，与被告人的罪行相适应，符合法律规定，本院予以采纳。鉴于被告人匡云具有悔罪表现，符合缓刑适用条件，本院决定对其宣告缓刑，对公诉机关及其辩护人提出的缓刑适用建议，予以采纳。被告人张广雨、刘超文的辩护人提出的量刑意见，与被告人罪行不符，本院不予采纳。扣押在案被告人张广雨持有的蒋某名下的银行卡5张、U盾3个，陈某名下的银行卡7张（扣除无查询结果的中国银行卡）、U盾8个；被告人匡云持有的匡某名下的银行卡8张（扣除无查询结果的邮政储蓄银行卡）、U盾6个，被告人刘超文持有的刘某2名下的银行卡9张、U盾6个，依法予以没收。据此，根据被告人张广雨、匡云、刘超文的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下一、被告人张广雨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月；并处罚金人民币一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2020年3月16日止；罚金限判决生效后90日内缴纳。）二、被告人刘超文犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月；并处罚金人民币八千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2020年1月16日止；罚金限判决生效后90日内缴纳。）三、被告人匡云犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年；并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后90日内缴纳。）四、扣押在案被告人张广雨持有的蒋志明名下的银行卡5张、U盾3个，陈海龙名下的银行卡7张、U盾8个；被告人匡云持有的匡海龙名下的银行卡8张、U盾6个；被告人刘超文持有的刘颖名下的银行卡9张、U盾6个，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  杨玉蓉人民陪审员  袁 瑞人民陪审员  王绍英二〇一九年十二月二十七日书 记 员  李瑞婷