山西省太原市杏花岭区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0107刑初723号   公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。   被告人张某，男，户籍地山西省太原市，住山西省太原市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月19日被刑事拘留，同年7月26日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。   辩护人王宇川，山西弘韬律师事务所律师。   被告人王某，男，户籍地山西省左权县，住山西省太原市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月20日被刑事拘留，同年7月26日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。   辩护人王芙蓉、王东旭，北京市京师（太原）律师事务所律师。   太原市杏花岭区人民检察院以并杏检刑刑诉〔2019〕203号起诉书指控被告人张某、王某犯诈骗罪，于2019年10月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市杏花岭区人民检察院检察员郭云燕出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人，被告人王某及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。   太原市杏花岭区人民检察院指控，1、2018年6月份，被告人张某伙同被告人王某经过事先预谋，以投资其二人“公司”的名义，对被害人实施诈骗。被害人苏某从“平安普惠”平台贷款10万元后，在我市杏花岭区城坊东街铁路宿舍9号楼4单元402家中，通过微信、支付宝、ATM转账等方式，共转给被告人张某100000元。后被告人张某分给被告人王某25000元，将所获赃款中的22744元用于偿还被害人苏某的贷款，剩余赃款已挥霍，王某所获赃款用于个人挥霍。2019年7月13日，被告人张某家属退赔被害人苏某65000元；2019年7月14日，被告人王某家属退赔被害人苏某25000元，二被告人均取得被害人的谅解。   2、2017年8月份，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2017年8月24日、2017年12月12日、2017年12月13日、2018年5月9日、2018年7月27日、2018年9月12日、2018年9月14日，被害人周某在我市晋源区康兴路梧桐院4号楼2单元101家中，通过微信转账的方式，付给被告人张某25000元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人周某25000元，并取得被害人周某谅解。   3、2018年5月份，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2018年5月29日，被害人武某在我市杏花岭区城坊东街铁路宿舍9号楼4单元403家中，通过微信转账的方式，付给被告人张某2000元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人武某2000元，并取得被害人武某谅解。   4、2018年6月份，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。被害人王某在我市万柏林区迎泽西大街华峪小区10号楼1层通过微信转账的方式，付给被告人张某2000元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人王某2000元，并取得被害人王某谅解   5、2018年9月份，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2018年9月27日，被害人武某乙在山西省文水县南武乡武家寨村4区27号通过微信转账的方式，共付给被告人张某1700元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人武某乙1700元，并取得被害人武某乙谅解。   6、2018年10月份，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2018年10月8日、10月10日、10月12日、10月17日、10月21日，被害人韩某在山西省文水县凤城镇韩村正街336号，通过微信转账的方式，共付给被告人张某3150元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人韩某3150元，并取得受害人韩某谅解。   7、2019年3月份，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2019年6月1日，被害人赵某甲在我市尖草坪区大同路龙康新苑北区8号楼1102家中，通过微信转账的方式，付给被告人张某600元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人赵某甲600元，并取得被害人赵某甲谅解。   8、2019年3月8日，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2019年3月8日，被害人赵某乙在我市小店区学府街滨河东路南段76号滨东花园4号楼地下室，通过微信转账的方式，付给被害人张某520元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔受害人赵某乙520元，并取得被害人赵某乙谅解。   9、2019年3月20日，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2019年3月20日，被害人胡某在我市小店区太榆路万科城三期18号楼2单元904，通过微信转账的方式，付给被告人张某1200元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人胡某1200元，并取得被害人胡某谅解。   10、2019年6月10日左右，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。被害人李某在我市万柏林区彭村附近，通过微信转账的方式，付给被告人张某3000元用于办理信用卡，所获赃款已挥霍。2019年7月25日，被告人张某家属退赔被害人李某3000元，并取得被害人李某的谅解。   公诉机关认为，被告人张某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某、王某自愿如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。现提请本院依法判处。并提交书证、被害人陈述、证人证言、被告人的供述和辩解等证据予以证明。   被告人张某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人辩护意见是，对罪名不持异议。仅对量刑发表意见：1、如实供述，自愿认罪；2、被告人家属已经对全部被害人进行赔偿并取得谅解；3、被告人张某办理信用卡由于很多人征信不好，导致信用卡办不下来，被害人有一定过错。综上，建议法庭对被告人从轻处罚。   被告人王某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是，1、在整个犯罪活动中，王某所起作用小，应认定为从犯；2、王某主观恶性不大，社会危害性小，没有犯罪前科，系初犯、偶犯；3、王某到案后如实供述自己的犯罪行为，知罪悔罪，态度良好；4、王某家属对赃款全部退还，并取得被害人谅解；5、王某天生单肾，不适合长期羁押。建议对其从轻、减轻处罚，并考虑适用缓刑。   经审理查明：1、2018年6月份，被告人张某伙同被告人王某经过事先预谋，以投资其二人“公司”的名义，对被害人实施诈骗。被害人苏某从“平安普惠”平台贷款10万元后，在本市杏花岭区城坊东街铁路宿舍9号楼4单元402家中，通过微信、支付宝、ATM转账等方式，共转给被告人张某10万元。后被告人张某分给被告人王某25000元，将所获赃款中的22744元用于偿还被害人苏某的贷款，剩余赃款已挥霍，王某所获赃款用于个人挥霍。2019年7月13日，被告人张某家属退赔被害人苏某65000元；2019年7月14日，被告人王某家属退赔被害人苏某25000元，二被告人均取得被害人的谅解。   2、2017年8月份，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2017年8月24日、2017年12月12日、2017年12月13日、2018年5月9日、2018年7月27日、2018年9月12日、2018年9月14日，被害人周某在我市晋源区康兴路梧桐院4号楼2单元101家中，通过微信转账的方式，付给被告人张某25000元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人周某25000元，并取得被害人周某谅解。   3、2018年5月份，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2018年5月29日，被害人武某在我市杏花岭区城坊东街铁路宿舍9号楼4单元403家中，通过微信转账的方式，付给被告人张某2000元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人武某2000元，并取得被害人武某谅解。   4、2018年6月份，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。被害人王某在我市万柏林区迎泽西大街华峪小区10号楼1层通过微信转账的方式，付给被告人张某2000元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人王某2000元，并取得被害人王某谅解   5、2018年9月份，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2018年9月27日，被害人武某乙在山西省文水县南武乡武家寨村4区27号通过微信转账的方式，共付给被告人张某1700元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人武某乙1700元，并取得被害人武某乙谅解。   6、2018年10月份，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2018年10月8日、10月10日、10月12日、10月17日、10月21日，被害人韩某在山西省文水县凤城镇韩村正街336号，通过微信转账的方式，共付给被告人张某3150元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人韩某3150元，并取得受害人韩某谅解。   7、2019年3月份，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2019年6月1日，被害人赵某甲在我市尖草坪区大同路龙康新苑北区8号楼1102家中，通过微信转账的方式，付给被告人张某600元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人赵某甲600元，并取得被害人赵某甲谅解。   8、2019年3月8日，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2019年3月8日，被害人赵某乙在我市小店区学府街滨河东路南段76号滨东花园4号楼地下室，通过微信转账的方式，付给被害人张某520元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔受害人赵某乙520元，并取得被害人赵某乙谅解。   9、2019年3月20日，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。2019年3月20日，被害人胡某在我市小店区太榆路万科城三期18号楼2单元904，通过微信转账的方式，付给被告人张某1200元用于办理信用卡，被告人张某所获赃款已挥霍。2019年7月24日，被告人张某家属退赔被害人胡某1200元，并取得被害人胡某谅解。   10、2019年6月10日左右，被告人张某谎称自己有能力办理大额信用卡，取得了被害人的信任。被害人李某在我市万柏林区彭村附近，通过微信转账的方式，付给被告人张某3000元用于办理信用卡，所获赃款已挥霍。2019年7月25日，被告人张某家属退赔被害人李某3000元，并取得被害人李某的谅解。   上述事实，被告人张某、王某在开庭审理的过程中亦无异议，且有太原市公安局杏花岭分局巨轮责任区刑警队出具的受案登记表、立案决定书、侦破报告、抓获经过；被害人苏某、李某、赵某甲、周旋、韩某、武某乙、胡某、王某、赵某乙报案材料及陈述；证人武某证言；张某与王某微信交易记录；被害人苏某ATM存款凭证、苏某与张某微信聊天记录截图，微信收款记录、支付宝转账记录截图、I贷截图、平安普惠截图、微信转账记录、银行流水；被害人武某转账记录、赵某甲的微信截图、周某转账记录、韩某转账记录、武某乙转账记录、胡某转账记录、赵某乙微信转账截图；各被害人的谅解书；张某、王某户籍证明及供述等证据证实，足以认定。   本院认为，被告人张某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人116426元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人王某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人77256元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张某、王某归案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。张某、王某家属代其退赔被害人损失，并取得被害人谅解，酌情从轻处罚。本院委托被告人王某居住地的社区矫正机构对其进行评估调查，其符合监管考验条件，适用社区矫正。综合被告人王某的犯罪事实、情节、认罪悔罪表现等因素，可对其适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条之规定，判决如下：   一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月19日起至2022年6月18日止。）   罚金应于判决书生效后十日内一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。   二、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金二万元（已缴纳）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。   审 判 长 王富平   人民陪审员 马一平   人民陪审员 辛晓宏     二〇一九年十二月五日   代书 记员 石 鸿