河北省承德市双桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0802刑初485号 公诉机关河北省承德市双桥区人民检察院。 被告人王新超，男，1992年12月1日出生，满族，高中文化，群众，无业，住河北省承德市双桥区。2019年8月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局取保候审。 承德市双桥区人民检察院以承双桥检公诉刑诉[2019]379号起诉书指控被告人王新超犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月14日向本院提起公诉。本院于2019年10月14日立案受理，并依法组成合议庭，于2019年11月7日公开开庭审理了本案。承德市双桥区人民检察院指派检察员李春燕出庭支持公诉。被告人王新超到庭参加诉讼。现已审理终结。 承德市双桥区人民检察院指控，2015年10月至2018年7月间北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司在未办理“金融许可证”及相关工商营业执照的情况下，利用赞助“2015百信金融-承德避暑山庄国际半程马拉松赛”、多次赞助“承德市少儿春晚”的机会公开宣传百信金融公司。2016年8月2日至2018年6月23日，被告人王新超在担任北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员期间，向社会不特定人群吸收公众存款500.97万元。截至案发共造成姚志明、胡曼青等十一名投资客户损失达274.06万元。期间王新超建设银行账户总计获得北京百信荣华投资管理有限公司银行账户转入资金20.94万元。2019年8月21日王新超到双桥公安分局投案自首，到案后王新超供述其犯罪事实，主动上缴个人非法所得20.94万元。 为证明以上事实，公诉人当庭出示了下列证据：1、书证；2、证人证言；3、被告人的供述与辩解；4、鉴定意见；5、辨认笔录；6、数据光盘等视听资料等。 公诉机关认为，被告人王新超非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人王新超对公诉机关指控的犯罪事实及罪名予以认可，并提出认罪服法，请求从轻处罚的辩护意见。未向法庭提交证据。 经本院审理查明，2015年10月至2018年7月间北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司在未办理“金融许可证”的情况下，利用赞助“2015百信金融-承德避暑山庄国际半程马拉松赛”、多次赞助“承德市少儿春晚”的机会公开宣传百信金融公司。2016年8月2日至2018年6月23日，被告人王新超在担任北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司业务员期间，向社会不特定人群吸收公众存款500.97万元。截至案发共造成姚志明、胡曼青等十一名投资客户损失达274.06万元。期间王新超建设银行账户总计获得北京百信荣华投资管理有限公司银行账户转入资金20.94万元。2019年8月21日被告人王新超到承德市公安局双桥公安分局主动投案，并主动上缴个人违法所得人民币20.94万元。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被告人王新超的供述与辩解，我们公司全称是北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司，简称：百信金融。是一家从事理财的公司，办公地点开始在金龙皇家广场C座底商，后迁址到名都广场801室。开始公司法人是徐晓伟，2017年迁址后法人变更为苏玉玲。承德分公司实际负责人是汪金印。百信金融承德分公司有员工20多人，汪金印是分公司负责人，聂立伟是总监，团队经理有徐丽娟、高井军、付余、王健英和孙海龙。业务员是郭姝、曹帅、刘佳、李宏志、于树银、尹立莹、吴建峰、刘宗力、魏磊、吕建伟、包立群、白硕飞、王小云和我。百信金融公司的具体业务就是发展客户到公司存钱，承诺可以获得高额利息回报。百信金融公司投资理财产品有，季富通、双季通、年利通、月盈宝和安心宝。我是2016年8月2日入职的，一直到2018年7月份公司出事后我离开的。通过我发展的客户在百信金融的投资金额有四百多万元。截止目前投资客户的损失还有265万余元。我本人及近亲属在百信金融没有投资。我向公安机关上缴的20.94万元是我在百信金融工作期间的全部违法所得。 2、同案犯汪金印（另案处理）的供述，我有犯罪行为。在我担任北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司城区（市）经理期间，通过以房屋抵押、债权转让的方式吸引社会大众300余人到公司投资，投资金额上亿元。北京百信荣华投资管理有限公司也叫百信金融，是一家从事理财管理及咨询的综合性公司，总部在北京市朝阳区金地中心。公司的董事长叫徐晓伟，他是承德人，当过兵,曾在承德市斤顶长担任车间主任。2015年10月14日位于承德市信荣华投资管理有限公司承德分公司正式开业，徐晓伟为分公司负责人。我本人被徐晓伟聘为承德分公司城区经理，主要负责承德分公司市场拓展、人员管理及后勤保障工作。2015年10月18日，百信金融获得了冠名“2015承德避暑山庄国际半程马拉松”比赛的资格。在比赛开始时徐晓伟还在主席台前讲话，这是百信金融第一次高调的宣传。后续百信金融又招聘一些业务员，采用业务员当街发传单的形式对外宣传百信金融及投资理财的产品。并以免费发随手礼的方式吸引人员参加大会，在会场徐晓伟从北京总公司专门派人到场宣传百信金融的投资理财模式及可供客户选择的产品。后百信金融又连续三年独家冠名了“承德市少儿春晚”这些宣传方式让百信金融名气越来越大，也就开始有客户愿意把钱交给百信金融公司理财。2017年底北京总部法人变更为苏玉玲，承德分公司负责人变更为苏翠玲。百信金融的投资产品是一种债权转让，资金使用人需要用相应的房产作为抵押物才能获得百信金融的投资，这样就会让投资人更加的安心。此外百信金融还以北京京东天雨典当行等作为担保，以保障投资资金安全。这些方面综合到一起就是投资百信金融不仅利息高而且很安全，所有就会有人投资。投资人多数是上了年纪的老人，也有很多年轻人，此外还包括我们公司的自己员工。线下产品有季富通：投资3个月，年息7%，到期后本息自动转到投资人银行卡中；双季通：投资6个月，年息9.2%,到期后本息自动转到投资人银行卡中；年利通：投资12个月，年息12%，到期后本息自动转到投资人银行卡中；月盈宝：投资12个月，年息是10.5%，按月返息，到期后返还本金及末月利息；安心宝：投资18个月，年息13.2%，按月返息，到期后返还本金及末月利息。线上产品有：投资1个月，年利息是4.8%,投资3个月，年利息是7%,投资6个月，年利息是9.2%,投资12个月，年利息是10.5%,投资18个月，年利息是13.2%。线上产品均为按月反息，到期后返还本金及末月利息。百信金融的营业执照等审批手续都是北京总公司负责办理的，是否经过国家金融机构批准我不清楚。公司的经营范围是从事业务洽谈和咨询服务；设计、制作、代理发布广告；日用品、文具用品、工艺美术品销售。在百信金融上班的员工分为客户经理、团队经理、营销总监和城市经理。有基本工资、绩效工资和五险一金。绩效工资就是员工完成业绩所获得的提成。百信金融承德分公司的员工都办理了一张建设银行的银行卡用来接收工资及提成。每个月的工资和提成都是由北京总公司按月汇入这张建设银行中的。工资发放时间是在每个月的10号，提成发放是在每个月的25号，因为节假日会有拖延。我在百信金融上班至今百信金融向我发放的工资及提成总和我估计有四十万到五十万元。这些钱都支付我日常的开销了。我的名下有机动车，是一辆黑色本田歌诗图轿车，车牌号是冀Ｈ×××××，这辆车是在2016年9月3日在北京购买的，价格是216300元。分公司共有25人，我是城市经理，聂立伟、邱金霞是营销总监，徐丽娟、高井军、付余、王建英、徐翠明、徐树全是团队经理，刘佳、曹帅、吕建伟、魏磊、王新超、刘宗力、尹力莹、吴建峰、于树银、包利群、白硕飞、李宏志和王小云是业务员。王靖雯管人事、陈晶晶管保险、杜艳然是前台。投资人都通过线下刷ＰＯＳ机或者线上“百仁贷”ＡＰＰ转账的方式支付给了北京百信荣华投资管理有限公司。最开始使用的是第三方支付平台上海富友公司的ＰＯＳ机，后来使用的是通联支付平台的ＰＯＳ机。“百仁贷”使用的支付平台是环迅支付平台。徐晓伟说国家要求吸收的资金必须要有银行负责存管，所以就同重庆富民银行签订了存管手续，以保障客户资金安全。在ＰＯＳ小票中显示的是“北京百信荣华投资管理有限公司重庆富民银行存管”。我没有管理的业务员，我管理的客户有于军、张子力、栾凤杰、刁宇飞、马文爽。 3、同案犯高井军（另案处理）的供述，我于2016年4月1日同丈夫徐树全一起到北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司应聘，当天就办理入职。同我俩一起去的还有付余。徐树全被公司聘为团队经理，我和付余为徐树全团队下的业务员。我发展的客户有19人，实际损失还有149万。我2016年4月1日至2017年6月担任业务员。总监是邱金霞。2017年6月开始担任团队经理，团队业绩有800余万元。徐树全是跑旅游车的司机。他在2016年4月1日和我一起到百信金融办理的入职手续，但是后期基本没怎么去上班，都是我在帮他办理业务。我任团队经理时业务员有刘宗力、吕建伟、魏磊、王新超。 4、同案犯魏磊、吕建伟（均另案处理）的供述，证实魏磊、吕建伟与王新超均系百信荣华承德分公司高井军团队的业务员，同时证实百信荣华承德分公司的经营模式、产品种类、返利情况。 5、同案犯郭姝（另案处理）的供述，百信金融公司是2015年10月14日成立的。双桥区有一家，平泉有一家公司，平泉公司归承德分公司管。承德市双桥区名都广场东塔801室。承德分公司法人代表是苏翠玲。实际经营人是苏玉玲，苏翠玲不参与经营。承德分公司主要负责人汪金印，他是承德地区的总经理，也是总公司的副总。总公司在北京朝阳区金地中心。苏玉玲是法人代表。公司最开始的时候法人代表是徐晓伟，从2017年10月更改为苏玉玲。苏玉玲占80%的股份，苏翠玲占20%的股份。经营范围是广告设计、制作、代理、发布；日用品、文具用品、工艺美术品销售。实际经营范围就是吸收投资人的钱给高额返利。我是百信金融的业务员。我从公司一成立就到百信金融工作直到现在。百信金融投资分线上线下两种，其中线下模式是：投资人到公司，业务员给其介绍公司的相关产品，之后投资人通过POS机转账将钱转到总公司在上海富友的账户中，承德分公司与投资人签订出借咨询与管理服务协议，投资人提交身份证复印件和银行卡复印件，过几天，总公司会将投资人的百信金融财务管理平台出资人对账单（也就是债权匹配）和担保函邮寄过来，之后就是按产品的返利期限将利息打到投资人的账户中。线上模式是：投资人在手机上下载百信金融的APP叫百仁贷，注册成会员，绑定银行卡，在APP中操作投资，返利是每月将利息打到平台账户中，再提现到银行卡中，产品是按照投资期限分的，利息与线下是一样的。对外宣称的是将我们的资金转到总公司账户后，总公司将钱出借给他人，总公司将债权转让给出借人，北京京港名都服装有限公司是担保方，以北京市大兴区西红门镇新建工业区内的厂房及库房建筑为担保，保证客户资金安全。百信荣华承德分公司的城市经理是汪金印；总监是聂立伟、邱金侠；团队经理有付余、高井军、孙海龙、徐丽娟、王健英、徐翠明、徐树全，业务员有刘佳、曹帅、白硕飞、王小云、包立群、魏磊、王新超、刘宗力、吴建峰、李宏志、吕建伟、于树银、尹立莹和我。 6、辨认笔录，证实同案犯付余（另案处理）辨认并确认被告人王新超的过程。 7、扣押决定书、扣押物品文件清单、中国农业银行业务凭证，证实被告人王新超主动上缴违法所得人民币20.94万元。 8、中国银行保险监督管理委员会承德监管分局证明，证实该局未给北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司颁发过金融许可证。 9、承德市双桥区社会保险局提供的缴费明细16页，证实百信荣华承德分公司为公司工作人员缴纳企业基本养老保险情况。 10、北京百信荣华投资管理有限公司承德分公司营业执照，证实百信荣华承德分公司的负责人为徐晓伟同时证实其经营范围。 11、被告人王新超给客户造成损失核查表，证实被告人王新超给客户造成损失情况。 12、被告人基本信息、户籍证明及到案经过，证实被告人王新超的自然身份情况，同时证实其系主动投案。 13、办案说明，证实被告人王新超案卷宗复制于汪金印等21人非法吸收公众存款案。 上述证据，经庭审质证，本院予以确认。 本院认为，被告人王新超未经有关部门依法批准，通过媒体、推介会、传单等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币形式返本并给付高额利息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王新超系根据他人的授意和安排实施犯罪，且未直接控制、支配所吸收的公众资金，在与已被北京公安机关立案侦查的同案犯徐晓伟、苏翠玲、苏玉玲等人的共同犯罪中均起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人王新超犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人王新超自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。被告人王新超主动上缴全部违法所得，可以酌定从轻处罚。现有证据不能证明被告人王新超实际占有或使用了集资参与人的投资款，故对于集资参与人的投资款项，应向取得该款项的人主张。被告人王新超获取的非法收入应依法收缴用以退赔集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第第五十二条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第二条、第三条、第五条、第六条、第八条、第九条、第十条之规定，判决如下： 一、被告人王新超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 二、被告人王新超违法所得20.94万元，依法予以收缴（上述款项暂存于承德市双桥区收费管理局）。收缴后退赔集资参与人（集资参与人损失清单详见汪金印等人非法吸收公众存款案附表）。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。 审 判 长  邓立靖 审 判 员  张南雪 人民陪审员  蔡晓荣 二〇一九年十二月二十五日 书 记 员  陈如心 -10-