云南省保山市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）云05刑终185号原公诉机关云南省腾冲市人民检察院。上诉人（原审被告人）张伟，男，1987年12月28日生，汉族，专科文化，经商，山东省成武县人，家住山东省菏泽市成武县，因涉嫌犯非法经营罪于2017年7月22日被刑事拘留，同年8月29日被逮捕，现羁押于云南省腾冲市看守所。原审被告人杨海亮，男，1967年10月26日生，汉族，初中文化，经商，河南省平顶山市人，家住河南省平顶山市湛河区，因涉嫌犯非法经营罪于2017年7月22日被刑事拘留；同年8月29日被逮捕，现羁押于云南省腾冲市看守所。云南省腾冲市人民法院审理腾冲市人民检察院指控原审被告人杨海亮、张伟犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年11月5日作出（2019）云0581刑初198号刑事判决，宣判后，原审被告人张伟不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人张伟、杨海亮，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2014年12月，被告人杨海亮和丁某1民（另案处理）商议在云南省腾冲市成立投资管理公司。2015年1月4日，“腾冲恒大投资管理有限公司”登记成立，根据营业执照记载，公司法定代表人为张伟、注册资本为1000万元、营业期限自2015年1月4日至2045年1月3日，经营范围为项目投资及投资管理、投资咨询服务（不含证券、期货投资咨询），（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。根据腾冲恒大投资管理有限公司章程记载，公司股东为丁某1民、张伟、杨海亮，其中，丁某1民认缴公司注册资本的55%即550万元、被告人张伟认缴公司注册资本的35%即350万元、被告人杨海亮认缴公司注册资本的10%即100万元。在公司的实际运营过程中，被告人张伟任公司法定代表人兼出纳，被告人杨海亮担任公司总经理，丁某1民为公司股东和实际控制人。腾冲恒大投资管理有限公司成立后，便以投资可获得月息0.8%-1.2%或年息9%-12%不等的收益对外宣传公司的投资理财业务，并印制大量宣传单安排公司员工到腾冲市城区各人员集中的地段向不特定的人员进行投资、理财方面的宣传，发放宣传单；同时，公司每周固定进行相关投资理财的讲座，并对参加讲座的社会公众发放宣传礼品。腾冲恒大投资管理有限公司通过各种宣传手段，在未取得有关部门依法批准的情况下，通过签订债权转让合同的形式非法向不特定社会公众（集资参与人）吸收资金。恒大公司按照与集资参与人的约定每月10日将利息打到集资参与人预留的账户中。吸收资金后，经被告人杨海亮和丁某1民安排，由张伟将集资参与人投入的资金分期分批转入到借款方（项目融资方）账户中，或将吸收资金拆借给丁某1民实际控制的其他投资管理公司。恒大公司向借款方(包括公司、企业和私人)收取每月1.3%-1.6%不等的利息，同时每月收取2%-3.5%不等的居间服务费。截止2017年7月21日，丁某1民和被告人杨海亮、被告人张伟以恒大公司的名义共计吸收1097名集资参与人的投资款174419074元，其中584人已撤资，撤资金额为105484800元，513人为在投人员，在投金额为68934274元。另查明，案发后，公安机关共计追缴资金22930300元，其中发还集资参与人22886183元，未处置44117元。原判根据上述事实，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条之规定，判决：一、被告人杨海亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币400000元。二、被告人张伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币300000元。三、在案扣押、冻结的款项按比例返还集资参与人；在案查封、扣押的财产变价后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按同等原则分别发还。宣判后，原审被告人张伟提出上诉称，1.上诉人张伟系自动投案，并如实供述自己的犯罪，应构成自首。2.上诉人张伟只是“挂名”的法人代表，在公司属于财务人员，工作上服从丁某1民、杨海亮的安排，系从犯。3.上诉人张伟被查封的房产与本案无关。经审理查明，2014年12月，被告人杨海亮和丁某1民（另案处理）商议在云南省腾冲市成立投资管理公司。2015年1月4日，“腾冲恒大投资管理有限公司”登记成立，根据营业执照记载，公司法定代表人为张伟、注册资本为1000万元、营业期限自2015年1月4日至2045年1月3日，经营范围为项目投资及投资管理、投资咨询服务（不含证券、期货投资咨询），（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。根据腾冲恒大投资管理有限公司章程记载，公司股东为丁某1民、张伟、杨海亮，其中，丁某1民认缴公司注册资本的55%即550万元、被告人张伟认缴公司注册资本的35%即350万元、被告人杨海亮认缴公司注册资本的10%即100万元。在公司的实际运营过程中，被告人张伟任公司法定代表人兼出纳，被告人杨海亮担任公司总经理，丁某1民为公司股东和实际控制人。腾冲恒大投资管理有限公司成立后，便以投资可获得月息0.8%-1.2%或年息9%-12%不等的收益对外宣传公司的投资理财业务，并印制大量宣传单安排公司员工到腾冲市城区各人员集中的地段向不特定的人员进行投资、理财方面的宣传，发放宣传单；同时，公司每周固定进行相关投资理财的讲座，并对参加讲座的社会公众发放宣传礼品。腾冲恒大投资管理有限公司通过各种宣传手段，在未取得有关部门依法批准的情况下，通过签订债权转让合同的形式非法向不特定社会公众（集资参与人）吸收资金。恒大公司按照与集资参与人的约定每月10日将利息打到集资参与人预留的账户中。吸收资金后，经被告人杨海亮和丁某1民安排，由张伟将集资参与人投入的资金分期分批转入到借款方（项目融资方）账户中，或将吸收资金拆借给丁某1民实际控制的其他投资管理公司。恒大公司向借款方(包括公司、企业和私人)收取每月1.3%-1.6%不等的利息，同时每月收取2%-3.5%不等的居间服务费。截止2017年7月21日，丁某1民和被告人杨海亮、被告人张伟以恒大公司的名义共计吸收1097名集资参与人的投资款174419074元，其中584人已撤资，撤资金额为105484800元，513人为在投人员，在投金额为68934274元。另，案发后公安机关共计追缴资金22930300元，其中发还集资参与人22886183元，未处置44117元。上述事实，有经一审庭审时质证、认证的下列证据证实：一、书证1.云南省腾冲市公安局的常住人口基本信息。2.云南省腾冲市公安局的抓获经过、犯罪嫌疑人张伟、杨海亮到案的情况说明。3.云南省瑞丽市公安局的立案决定书。4.云南省腾冲市公安局的调取证据清单，附企业名称预先核准申请书、企业名称预先核准通知书、申请、公司登记（备案）申请书、腾冲恒大投资管理有限公司章程、腾冲恒大投资管理有限公司股东会议决议、房屋租赁合同、集体土地使用证、住所（经营场所）登记表、住所（经营场所）证明、私营企业从业人员及经营状况统计表、内资企业登记基本情况表、营业执照副本、组织机构代码。5.云南省腾冲市市场监督管理局的说明。6.云南省腾冲市人民政府金融办公室的证明。7.中国人民银行腾冲支行的证明。8.《云南省劳动合同书》13份。9.丁某1民与杨海亮签订的《总经理聘用合同》。10.中国农业银行股份有限公司瑞丽市支行出具的张伟、雷扬、丁某1民、王保帅、王莹、王子阳的银行卡交易明细清单。11.中国建设银行股份有限公司曲靖南宁支行出具的赵某1的银行卡交易明细清。12.中国建设银行股份有限公司曲靖南宁东路支行出具的赵某1的银行卡交易明细清单。13.河南省郑州市住房保障和房地产管理局直属分局出具的郑州市个人房屋权属查询证明。14.河南绿地广场置业发展有限公司提交的商品房买卖合同1份、清单。15.中国建设银行股份有限公司腾冲支行出具的张伟的银行卡交易明细清单、中国建设银行股份有限公司腾冲范家坡支行出具的杨海亮、张伟的银行卡交易明细清单。16.中国建设银行股份有限公司腾冲支行出具的张鹏、李国付的银行卡交易明细。17.2015年8月11日张伟与于某及保证人张红某签订的合同编号为民借字【2015】第0811-01号的借款合同、于某与腾冲恒大投资管理有限公司签订的合同编号为HD-JF【2015】第0811-01号的居间服务合同、合同编号为DZ【2015】第0811-01号的动产质押借款合同、质押物清单、于某向张伟出具的借据、收据。18.2015年3月30日张伟（出借人）与戴文波（借款人）及腾冲恒大投资管理有限公司（担保人）签订的合同编号为恒大保借字2015第0401号借款合同、腾冲恒大投资管理有限公司（担保方）与芒市风平镇芒留帕秧山采石场（反担保方）及戴文波（借款方）签订的合同编号为恒大反保字2015第0401号反担保合同、收费明细告知书、质押合同、戴某出具的收据、借据、声明书、中国建设银行交易信息、律师见证书。19.2016年1月26日张伟（出借人）与韩某（借款人）及腾冲恒大投资管理有限公司（担保人）签订的合同编号为恒大借字2016第0126号借款合同、腾冲恒大投资管理有限公司（担保方）与龚某（反担保方）及韩某（借款方）签订的合同编号为恒大反保字2016第0126号反担保合同、收费明细告知书、戴某出具的收据、借据、声明书、车辆交付单、中国建设银行网上银行转账汇款电子回单。20.2015年8月18日腾冲恒大投资管理有限公司（居间方）与彭某（借款方）签订的合同编号为HD-JF【2015】第0818-01号居间服务合同、张伟（出借人）与彭某（借款人）签订的合同编号为民借字2015第0818-01号借款合同、彭某出具的收据、借据、彭某（出卖方）与张伟（受让方）签订的房屋买卖合同、车辆买卖合同。21.2015年9月15日腾冲恒大投资管理有限公司（居间方）与史某（借款方）签订的合同编号为HD-JF【2015】第0915-01号居间服务合同、张伟（出借方人）与史某（借款人）及胡某（保证方）签订的合同编号为民借字【2015】第0915-01号借款合同、胡某出具的夫妻担保借款声明书、借款人上无签名的收据、借据、史某（出卖方）与张伟（受让方）签订的商品房买卖合同3份、车辆买卖合同。22.2015年9月8日腾冲恒大投资管理有限公司（居间方）与史某（借款方）签订合同编号为HD-JF【2015】第0908-01号居间服务合同、张伟（出借人）与史某（借款人）及胡某（保证方）签订的合同编号为民借字【2015】第0908-01号借款合同、史某出具的收据、借据、史某（出卖方）与张伟（受让方）签订的商品房买卖合同2份、中国建设银行个人网上银行转账明细。23.2015年6月6日腾冲恒大投资管理有限公司（居间方）与史某（借款方）签订合同编号为HD-JF【2015】第0606-01号居间服务合同、张伟（出借方）与史某（借款方）及胡某（保证方）签订的合同编号为民借字【2015】第0606-01号借款合同、史某、胡某出具的收据、借据、史某（出卖人）与张伟（买受人）签订的商品房买卖合同2份、史某、胡某身份证复印件、评审结果通知书、担保借款放款通知书、声明书、中国建设银行转账凭条。24.2017年7月12日张伟（出借人）与张某2（借款人）及腾冲恒大投资管理有限公司（居间人）签订的合同编号为恒大居借字2017第0712号借款合同、江川县江城镇法律服务所见证书、土地使用权租赁合同、居间融资放款通知单、声明书、收费明细告知书、张某2出具的借据、玉溪腾宝商贸有限公司营业执照、张某2身份证复印件、玉溪腾宝商贸有限公司股东会决议、委托书、张伟与张某2、腾冲恒大投资管理有限公司签订的委托合同、张某2出具的为金额的收据5份、张某2与丁某1民签订的股权质押合同。25.2017年3月18日张伟（出借人）与赵某1（借款人）及腾冲恒大投资管理有限公司（担保人）签订的合同编号为恒大保借字2017第0318号借款合同、腾冲恒大投资管理有限公司（担保人）与赵某2（反担保方）及赵某1（借款人）签订的合同编号为（2017）反保字第0318号反担保合同、张伟（委托人、出借人）与赵某1（委托人、借款人）及腾冲恒大投资管理有限公司（受托人、担保人）签订的恒大委字2017第0318号委托合同、赵某1出具的收据、借据、委托书、赵某1（转让方）与张伟（顶让方）签订的经营权转让合同、赵某2出具的夫妻担保借款声明书、曲靖市总商会文件。26.2016年8月1日张伟（出借人）与赵某1（借款人）及腾冲恒大投资管理有限公司（担保人）签订的合同编号为恒大保借字2016第0801号借款合同、腾冲恒大投资管理有限公司（担保人）与赵某2（反担保方）及赵某1（借款人）签订的合同编号为（2016）反保字第0801号反担保合同、张伟（委托人、出借人）与赵某1（委托人、借款人）及腾冲恒大投资管理有限公司（受托人、担保人）签订的恒大委字2016第0801号委托合同、云南玉貔貅翡翠珠宝有限公司股东会决议、赵某1声明书、委托书、赵某2出具的夫妻担保借款声明书、赵某1出具的收据、借据、收费明细告知书、赵某1（出卖人）与张伟（买受人）签订的商品房买卖合同、赵某1（转让方）与张伟（顶让方）签订的经营权转让合同、融资项目信息表、融资计划书、云南玉貔貅翡翠珠宝有限公司营业执照复印件、赵某1理财金账户历史明细清单、赵某1个人信用报告、曲靖麒麟嘉园公园建设配套管理用房（滇东北国际珠宝城）项目投资说明书。27.2015年11月11日张伟（出借人）与霍军法（借款人）及腾冲恒大投资管理有限公司（担保人）签订的合同编号为恒大保借字2015第1111-01号借款合同、腾冲恒大投资管理有限公司（担保人）与李某3、赵某3（反担保方）及霍军法（借款人）签订的反担保合同、张伟（委托人、出借人）与霍军法（委托人、借款人）及腾冲恒大投资管理有限公司（受托人、担保人）签订的恒大委字2015第1111-01号委托合同、保山古道飞花旅游产业有限公司股东会决议、霍军法出具的声明书、委托书、收据、借据、收费明细告知书、保山古道飞花旅游产业有限公司（出卖人）与腾冲恒大投资管理有限公司（买受人）签订的房屋买卖合同、中国建设银行网上银行转账汇款电子回单。28.2017年1月20日腾冲恒大投资管理有限公司与史某签订的居间服务合同、张伟（出借方）与史某（借款方）及胡某（保证方）签订的合同编号为民借字【2017】第0120-01号借款合同、史某出具的收据、借据、史某、胡某（出卖人）与张伟（买受人）签订的商品房买卖合同3份、史某的个人购房借款/担保合同1份、商品房购销合同7份。29.2015年8月28日腾冲恒大投资管理有限公司与张某3签订的居间服务合同、张伟（出借方）与张某3（借款方）及张某4、段某（保证方）签订的合同编号为民借字【2015】第0828-01号借款合同、张伟与段某、张某3签订的抵押合同、张伟与张某4、张某3签订的抵押合同、质押物清单、张某3出具的收据、借款逾期合同、结清证明、张伟与张某3签订的车辆借用协议书。30.2015年5月11日腾冲恒大投资管理有限公司与谢某签订的居间服务合同、张伟（出借方）与谢某（借款方）签订的合同编号为民借字2015第0511-01号借款合同、张伟与谢某、付维政签订的机动车质押借款合同、谢某出具的借据、收据。31.2015年3月27日张伟（出借人）与李某4（借款人）及腾冲恒大投资管理有限公司（担保人）签订的合同编号为恒大借字2015第0301号借款合同、腾冲恒大投资管理有限公司（担保人）与孟某（反担保方）及李某4（借款人）签订的反担保合同、收费明细告知书、李某4出具的声明书、收据、借据、腾冲恒大投资管理有限公司评审结果通知书、担保借款放款通知单、中国建设银行个人网上银行交易信息明细。32.2015年9月3日腾冲恒大投资管理有限公司与王某签订的居间服务合同、张伟（出借方）与王某（借款方）及张某5（保证方）签订的合同编号为民借字【2015】第0903-01号借款合同、张伟与丁某2、王某签订的抵押合同、王某出具的借据、收据、丁某2的房屋所有权证、中国建设银行网上银行转账汇款电子回单。33.2015年6月24日腾冲恒大投资管理有限公司与侯某明签订的居间服务合同、张伟（出借方）与侯某明（借款方）及尤某（保证方）签订的合同编号为民借字【2015】第0624-01号借款合同、借款延期合同、车辆买卖合同、车辆交付单、评审结果通知书、担保借款放款通知书、夫妻担保借款声明书、侯某明出具的借据、收据、张伟出具的收据。34.2016年1月9日腾冲恒大投资管理有限公司与牟金龙签订的居间服务合同、张伟（出借方）与牟金龙（借款方）及刘某（保证方）签订的合同编号为民借字【2016】第0109-01号借款合同、抵押合同、中国建设银行网上银行转账汇款电子回单。35.2015年6月7日腾冲恒大投资管理有限公司与芒市风平镇芒留帕秧山采石场签订的居间服务合同、张伟（出借方）与芒市风平镇芒留帕秧山采石场（借款方）及德宏艺园装饰工程有限公司（保证方）签订的合同编号为民借字【2015】第0607-01号借款合同、夫妻担保借款声明书、抵押合同、张某6出具的借据、收据、公路水稳材料购销合同、芒市风平镇芒留帕秧山采石场砂石料供应合同、中国建设银行网上银行转账汇款电子回单。36.2016年2月19日张伟（出借人）与陈某（借款人）及腾冲恒大投资管理有限公司（担保人）签订的合同编号为恒大反保字2016第0201号借款合同、腾冲恒大投资管理有限公司（担保人）与李某5、云南红瑞柠檬开发有限公司（反担保方）及陈某（借款人）签订的反担保合同、红瑞柠檬产业园基地地上附着物征用补偿协议、腾冲恒大投资管理有限公司与陈某、张伟签订的机器设备抵押协议、中国建设银行网上银行转账汇款电子回单、陈某出具的借据、收据。37.中国人民银行腾冲县支行开户许可证。38.云南省腾冲市公安局的关于“2017.07.12”非法吸收公众存款案件涉案资金处置的情况说明，附张伟、杨海亮、丁卫民委托书、发还清单、腾冲市农村信用合作联社入账交易清单、腾冲恒大投资管理有限公司投资客户登记表、领条、申请书。39.云南省腾冲市公安局的关于腾冲恒大投资管理有限公司资金流向情况说明。40.张伟及腾冲恒大投资管理有限公司与高华、康景明等人签订的债权转让合同781份。41.云南省腾冲市公安局接受证据材料清单，附腾冲恒大投资管理有限公司投资客户登记表（已撤资）。42.云南省腾冲市公安局调取证据通知书、调取证据清单、协助查询财产通知书、中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单、叶县房产局房屋登记查册表、内资企业登记基本情况表、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国农业银行业务凭证、中国建设银行股份有限公司银行卡明细账、银行卡客户交易明细清单、活存明细账、中国银行业务查询回单、瑞丽市农村信用合作联社开立个人银行结算账户申请书、数据查询明细账、曲靖市房地产管理局房产权属登记簿查询无结果通知书。43.云南省腾冲市公安局的张伟在卷银行账户梳理表。44.云南省腾冲市公安局的杨海亮在卷银行账户梳理表。45.云南省腾冲市公安局的情况说明。二、证人证言1.证人张某1、计炳红等集资参与人的证言（附债权转让合同）。2.证人姚某、李某1、李某2、史某（附借款清单、还款清单、银行卡明细账、中国建设银行银行卡交易明细清单）、赵国瑞（附中国农业银行银行卡交易明细清单）、王某、赵某1（附借款明细、商品房购销合同、合作协议）、张某6、侯某明、谢某、彭某、牟金龙、赵兴润、戴某、陈某、霍军法、李某4、孟某、王子阳、卜虎城、韩某、费伟、张某3、张鹏、王保帅、张秀云、段胜品、黄东梅、刘啟洪（投资部部长）、张天德、许栋才（投资部部长）、王峰、黄晓金、黄本绍、陈婷（合同专业）、谭中华、杨晓斌、段兆纯、韩啟周、侯宗丽、张秋月、杨永凌、王艳香、彭杏兰、毕炎、刘云鹏、邵莹、徐明松、段艳萍、赵廷先、刘某、赵玲兴、赵青、程传州（附程传州、张静银行卡交易明细）、许菲玲、许红利（许红利、张兵银行卡交易明细）、张家旺的证言。三、同案人、被告人的供述和辩解1.同案人丁某1民的供述和辩解（附同步录音录像光盘）。2.被告人张伟、杨海亮的供述和辩解（附同步录音录像光盘）。四、鉴定意见云南卓尔司法鉴定中心的云某（2018）会鉴字第004号腾冲市恒大投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案司法会计鉴定意见书、云某[2019]会鉴补正字第0001号司法鉴定意见补正书。五、云南省腾冲市公安局的现场勘验笔录及照片。六、视听资料、电子数据1.云南省腾冲市公安局的腾冲恒大投资管理有限公司及张伟、丁某1民、杨海亮在全国银行的开户情况及账户交易流水情况，附光盘5张。2.云南省腾冲市公安局的腾公（网）勘[2017]026-031号电子证据检验鉴定文书，附光盘6张。3.云南省腾冲市公安局的腾公（网）勘[2018]05号、06号、07号电子证据检验鉴定文书，附光盘3张。上述证据来源合法,内容客观、真实,并能相互印证,本院予以确认。本院认为，原审被告人杨海亮、上诉人张伟未经国家有关主管部门批准，违反国家金融管理法律规定，承诺支付高额利息，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为均已触犯我国刑律，构成非法吸收公众存款罪。二人在到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。上诉人张伟在2016年公安机关找其谈话时并未如实供述自己的主要犯罪事实，其行为不构成自首。二人系共同犯罪，上诉人张伟在共同犯罪中以公司法定代表人的名义对外借款、过账，积极参与向社会公众非法吸收资金，本案不区分主从犯，但上诉人张伟的作用小于原审被告人杨海亮，一审判决在量刑时已酌情从轻判处。上诉人张伟上诉称其构成自首、系从犯的上诉理由不成立，其请求本院不予采纳。上诉人张伟上诉称其被查封的房产系与本案无关的财产，与审理查明的事实不相符。其上诉请求，本院亦不予采纳。原判决认定事实清楚、适用法律正确、量刑适当、审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  赵晓明审判员  丁友保审判员  申 力二〇一九年十二月二十三日书记员  赵玉蓉