福建省福州市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0102刑初743号 公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 被告人王小青，女，1979年9月20日出生，汉族，大专文化程度，案发前系善林（上海）金融信息服务有限公司福州分公司负责人，户籍所在地安徽省临泉县，现住福州市晋安区。因本案于2018年5月31日被刑事拘留，同年7月6日转取保候审。 辩护人黄万寿、林翔飞（实习），福建华巍律师事务所律师。 福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉〔2019〕723号起诉书指控被告人王小青犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市鼓楼区人民检察院指派检察员赵桦出庭支持公诉，被告人王小青及其辩护人黄万寿、林翔飞到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市鼓楼区人民检察院指控：自2013年10月以来，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林金融”）在未经行业主管部门批准的情况下，先后在全国各地设立多家分公司及门店，采取媒体广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，以“善林财富”“善林金融”等线上、线下投资理财平台为载体，以承诺5.5%至13%不等的回报为饵，通过“鑫月盈”“鑫季丰”“鑫年丰”“善林财富”等理财产品，向不特定社会公众非法吸收资金。 2014年10月，被告人王小青入职位于福州市鼓楼区的善林金融福州分公司，并于2017年10月起担任该分公司负责人。被告人王小青在担任上述分公司负责人期间，组织分公司员工，以上述方式，向22名不特定公众吸收资金共计人民币5417450元,其中已归还资金共计人民币1309880.54元。2018年5月31日，被告人王小青主动向公安机关投案，到案后如实供述了上述犯罪事实。 公诉机关认为，被告人王小青违反国家金融管理规定，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，鉴于被告人王小青系从犯、具有自首情节，建议对被告人王小青判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。公诉机关提交了善林金融人事任免书、内资企业登记基本情况表，集资参与人情况汇总表，银行转账交易明细账单、账户清单、对账单、回单、回执、业务凭证，（善林金融）出借咨询与管理服务协议、债权转让协议、借款协议，福州市公安局鼓楼分局出具的到案经过，户籍信息等书证，集资参与人王某斌、赵某明等22名集资参与人的陈述，被告人王小青、同案犯周伯云、黄妍、高越强、田景升、仝蕾蕾的供述与辩解，上海公信会计师事务所有限公司关于善林（上海）金融信息服务有限公司、周伯云、田景升等12人涉嫌非法吸收公众存款案涉案金额的司法鉴定意见书，善林财富App投资记录，短信截图，银行电子回单；同案犯判决书等证据证实。 被告人王小青认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人辩称，被告人王小青在共同犯罪中起次要作用，是从犯；案发后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首；又认罪认罚，系初犯偶犯，愿意退缴违法所得缴纳罚金，故请求对被告人王小青从轻、减轻处罚，并适用缓刑。 自2013年10月以来，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林金融”）在未经行业主管部门批准的情况下，先后在全国各地设立多家分公司及门店，采取媒体广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，以“善林财富”“善林金融”等线上、线下投资理财平台为载体，以承诺5.5%至13%不等的回报为饵，通过“鑫月盈”“鑫季丰”“鑫年丰”“善林财富”等理财产品，向不特定社会公众非法吸收资金。 2014年10月，被告人王小青入职位于福州市鼓楼区的善林金融福州分公司，并于2017年10月起担任该分公司负责人。被告人王小青在担任上述分公司负责人期间，组织分公司员工，以上述方式，向22名不特定公众吸收资金共计人民币5417450元,其中已归还资金共计人民币1309880.54元，造成群众损失人民币4107569.46元。2018年5月31日，被告人王小青主动向公安机关投案，到案后如实供述了上述犯罪事实。 案件审理过程中，被告人王小青向本院退出违法所得人民币5万元。 上述事实有下列经过庭审举证、质证的证据证实： 公诉机关提供的善林金融人事任免书、内资企业登记基本情况表，集资参与人情况汇总表，银行转账交易明细账单、账户清单、对账单、回单、回执、业务凭证，（善林金融）出借咨询与管理服务协议、债权转让协议、借款协议，福州市公安局鼓楼分局出具的到案经过，户籍信息等书证，集资参与人王某斌、赵某明等22名集资参与人的陈述，被告人王小青、同案犯周伯云、黄妍、高越强、田景升、仝蕾蕾的供述与辩解，上海公信会计师事务所有限公司关于善林（上海）金融信息服务有限公司、周伯云、田景升等12人涉嫌非法吸收公众存款案涉案金额的司法鉴定意见书，善林财富App投资记录，短信截图，银行电子回单；同案犯判决书等证据。 辩护人提供的集资参与人求情书、被告人王小青本人投资善林金融的银行流水。 以上证据经庭审质证，合法有效，并能相互印证，足以认定。 本院认为，被告人王小青违反国家金融管理规定，伙同他人非法吸收公众存款人民币5417450元,造成群众损失人民币4107569.46元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王小青在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚；被告人王小青自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，并愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。其退出自己的全部违法所得，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条、第六十七条第一款，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人王小青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳五千元。） 二、被告人王小青退出的违法所得人民币五万元按比例返还集资参与人，继续追缴赃款人民币4057569.46元返还集资参与人(详见附二退赔清单)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 附：集资参与人退赔清单 审 判 长  毛岚岚 人民陪审员  田建军 人民陪审员  戴 清 二〇一九年十二月二十八日 书 记 员  周 钰 附一相关法律条文： 1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2.《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3.《中华人民共和国刑法》第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 4.《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 5、《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 6、《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款、第三款 对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 7、《中华人民共和国刑法》第七十三条第二款、第三款 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 8、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 9、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条 对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 附二                            善林金融公司福州市分公司集资参与人退赔清单                               序号                       姓名                       合同金额（元）                       收到本金及利息（元）                       实际损失       金额（元）                               1                       彭某兴                       20000                       0                       20000                               2                       林某                       100000                       0                       100000                               3                       张某建                       35000                       0                       35000                               4                       王某松                       10000                       0                       10000                               5                       王某斌                       760000                       613453.54                       146546.46                               6                       王某婕                       500000                       0                       500000                               7                       董某某                       80000                       0                       80000                               8                       叶某斌                       100000                       0                       100000                               9                       陈某勤                       500000                       0                       500000                               10                       赵某明                       650000                                               600000                               11                       王某英                       100000                       0                       100000                               12                       陈某某                       460000                       0                       460000                               13                       刘某玉                       50500                       0                       50500                               14                       林某香                       80000                       2970                       77030                               15                       肖某栋                       170000                       0                       170000                               16                       林某炳                       100000                       0                       100000                               17                       章某珍                       10000                       0                       10000                               18                       翁某容                       140000                       0                       140000                               19                       林某某                       102000                       800                       101200                          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