河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0427刑初286号公诉机关磁县人民检察院。被告人刘江川，男，1986年11月15日出生，出生于河北省邯郸市邯山区，汉族，初中文化，住邯山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月12日被邯郸市公安局丛台分局民警抓获，次日被邯郸市公安局冀南新区分局刑事拘留，于2019年3月23日被该局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。辩护人刘秀丽、侯士朝，河北驰舟律师事务所律师。磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2019）79号起诉书指控被告人刘江川犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月27日向本院提起公诉，本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案,磁县人民检察院指派检察员刘晓东出庭支持公诉，被告人刘江川及其辩护人刘秀丽、侯士朝到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2011年4月18日，被告人刘江川注册成立磁县恒通养殖专业合作社，其任法定代表人。2011年至2015年期间，被告人刘江川伙同其父亲刘某4（在逃）将磁县恒通养殖专业合作社设在刘某4家中，以存款利息为3%至12%高额利息为诱饵，通过公开宣传，向周边不特定人群非法吸收公众存款。经邯郸市长城会计师事务所审计，磁县恒通养殖专业合作社非法吸收公众存款案共有报案人88人，吸收存款本金为3056727.84元，已付本金利息合计302660.40元，实际损失为2754067.44元。其中被告人刘江川用自己的银行卡向北京中盛某投资管理有限公司转吸收群众存款1734254元，用于投资养殖项目，后无法收回。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人刘江川进行处罚，建议判处其有期徒刑三年至四年。被告人刘江川对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，1、被告人刘江川不是实际经营人，应认定从犯，且没有获利，主观恶性不大。2、刘江川已尽自己所能弥补集资参与人的损失，获得被害人的谅解。3、被告人认罪认罚，认罪态度好。综上，建议对其判处缓刑。经审理查明，2011年4月18日，被告人刘江川伙同其父亲刘付勤（在逃）在邯郸市冀南新区（原磁县）台城乡西郝村自己家中,成立了磁县恒通养殖专业合作社，刘江川为法定代表人。2011年至2014年，刘某4以在该合作社存款安全、利息高为诱饵向周边不特定的群众进行宣传，向本村以及周边村民吸收存款。经邯郸市长城会计师事务所审计，磁县恒通养殖专业合作社非法吸收公众存款涉及群众88人，吸收存款本金共为3056727.84元，已付本金利息合计302660.4元，实际损失为2754067.44元。被告人刘江川存入北京中盛某投资管理有限公司1734254元，另外借款给他人一部分资金，后资金无法收回，给群众造成巨大损失。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：1、内资企业登记基本情况表载明，磁县恒通养殖专业合作社法定代表人为刘江川，股东（出资人）为刘某5、刘江川、刘某1、刘某3、刘某2。合作社住所在磁县台城乡西郝村村西，成立日期2011年4月18日。2、邯郸长城会计师事务所审计报告载明：（一）磁县恒通养殖专业合作社非法吸收公众存款案共有报案人员88人，提供磁县恒通合作社成员出资存单共216份，磁县恒通合作社存折共16份，可确定融资本金共计3056727.84元，已付本金、利息合计302660.40元，实际损失合计2754067.44元。（二）根据刘江川与北京中盛某投资管理有限公司签订的借款协议、收据、部分银行回单及刘江川、刘某4的农业银行、建设银行、工商银行的纸质及电子版银行流水显示，本案所涉及吸纳的资金流向是1、刘江川一共投入北京中盛某投资管理有限公司金额2060000元，但从银行流水中只显示412700元，其中转给王某2103200元，郑某59500元，成某250000元。附有磁县恒通养殖专业合作社非法吸收公众存款明细表。3、证人刘某1证明，我和刘某4是邻居，刘某4去我家借我的身份证，说注册合作社，贷款方便，我就拿身份证让他用了。我没有参与合作社的经营和吸收存款。大概2012年，我从恒通养殖专业合作社一共贷款了十五、六万元、刚开始利息是一万块钱一年1800元，大概2013年刘某4把利息涨到一万块钱一年2160元。4、证人刘某2证明，我不知道我是台城乡恒通合作社股东。以前我从刘某4那里贷款时，刘某4让我把身份证押在他那里，他用我身份证干什么也没有给我说过。该合作社我只知道是刘某4负责，其他任何情况我都不知道。我养猪从刘某4那里贷了26万元左右。5、证人刘某3证明，刘某2用我的身份证给了刘江川，刘江川拿我的身份证注册的恒通养殖专业合作社的股东。我没有参与过恒通合作社的经营。我结婚的时候从刘某4那里贷了几千块钱。我不知道刘江川吸收的存款都干什么用了。6、集资参与人刘某6生陈述，刘某4家里原来就是磁县信用联社的一个代理网点，所以早就知道他家能存钱。刘某4告诉我在他的恒通合作社存钱安全，利息还比银行略微高一点，存取自如。2014年2月我就把131000元钱存到他那里了，他给我开了一张带有磁县恒通养殖专业合作社印章的存单票据，票上的利息是10%到12%。给过四壶食用油。2015年至今都没有要回来钱。我不知道磁县恒通养殖专业合作社用我的钱干什么用了。附有5张磁县恒通合作社成员出资存单。7、集资参与人刘某7贵陈述，刘某4家里原来就是磁县信用联社的一个代理网点，早就知道他家能存钱。刘某4告诉我在他的恒通合作社存钱安全，利息还比银行略微高一点，存取自如。2014年8月开始，在他家陆续存取38600元，钱是在银行直接转到他儿子刘江川的账户上的，他给我开了一张带有磁县恒通养殖专业合作社印章的存单票据，票上的利息是10%到12%。2015年至今都没有要回来钱。我不知道磁县恒通养殖专业合作社用我的钱干什么用了。恒通合作社是刘某4开办的，刘某4的儿子刘江川参与了合作社。附有3张磁县恒通合作社成员出资存单。8、集资参与人王某1陈述，刘某4家里原来就是磁县信用联社的一个代理网点，所以早就知道他家能存钱。刘某4告诉我在他的恒通合作社存钱安全，利息还比银行略微高一点，存取自如。2014年9月开始，在他家陆续存了17800元，他给我开了一张带有磁县恒通养殖专业合作社印章的存单票据，票上的利息是10%到12%。2015年至今都没有要回来钱。我不知道磁县恒通养殖专业合作社用我的钱干什么用了。附有2张磁县恒通合作社成员出资存单。9、集资参与人刘某8陈述，刘某4家里原来就是磁县信用联社的一个代理网点，所以早就知道他家能存钱。刘某4告诉我在他的恒通合作社存钱安全，利息还比银行略微高一点，存取自如。2014年5月开始，在他家陆续存了5000元，他给我开了一张带有磁县恒通养殖专业合作社印章的存单票据，票上的利息是10%到12%。2015年至今都没有要回来钱。附有1张磁县恒通合作社成员出资存单。10、集资参与人刘丰岗陈述，刘某4家里原来就是磁县信用联社的一个代理网点，所以早就知道他家能存钱。刘某4告诉我在他的恒通合作社存钱安全，利息还比银行略微高一点，存取自如。2014年8月，在他家陆续存了3518元，他给我开了一张带有磁县恒通养殖专业合作社印章的存单票据，票上的利息是10%到12%。2015年至今都没有要回来钱。附有5张磁县恒通合作社成员出资存单。11、集资参与人刘贵林陈述，刘某4家里原来就是磁县信用联社的一个代理网点，所以早就知道他家能存钱。刘某4告诉我在他的恒通合作社存钱安全，利息还比银行略微高一点，存取自如。2015年3月，在他家存了30200元，他给我开了一张带有磁县恒通养殖专业合作社印章的存单票据，票上的利息是6%。2015年至今都没有要回来钱。我不知道磁县恒通养殖专业合作社用我的钱干什么用了。刘某4吸收的存款，都让刘江川拿去放高利贷了，刘江川在邯郸市里有房有车。附有磁县恒通合作社成员出资存单。12、集资参与人刘某9陈述，刘某4家里原来就是磁县信用联社的一个代理网点，所以早就知道他家能存钱。刘某4告诉我在他的恒通合作社存钱安全，利息还比银行略微高一点，存取自如。2014年3月，在他家存了27550元，他给我开了一张带盖有磁县恒通养殖专业合作社印章的存单票据，票上的利息是6%。2015年至今都没有要回来钱。我不知道磁县恒通养殖专业合作社用我的钱干什么用了。该合作社的架构是刘江川和刘某4都在。13、集资参与人刘某10、刘某11、刘某12、刘计报、刘某13、刘某14、刘某15山、刘新力、吴某、刘某16、刘某17、刘某18、刘某19、刘某20、严某1、张某、刘某21、刘某22、刘某23、刘某24、刘某7秀、刘某25、刘某26、刘某27、刘某28、刘某29、刘某30、孔某、刘某31、刘某32、马某、刘某33、刘某34、刘某35均陈述，刘某4家原来就是磁县信用联社的一个代理网点，所以早就知道他家能存钱。刘某4告诉其在他的恒通合作社存钱安全，利息还比银行略微高一点，存取自如，所以就在他家存了。他给开的是盖有磁县恒通养殖专业合作社印章的存单票据，票上的利息是6%、10%、12%。2015年至今都没有要回来钱。附有各自磁县恒通合作社成员出资存单。14、集资参与人孟某、韩某、靳某、刘某36、武某、刘某37、刘某38、刘某39、刘某40、刘某15荣、刘某41、刘某42、刘某43、刘某7平、刘某44、刘某45、申某、任某、刘某46、刘某47、刘某48、刘某49、刘加合、刘某50、刘某51、刘某52、曹某、刘某53、刘青青、刘贵和、刘某55、刘某56、刘某57、李某、史某、刘某58、刘某59、暴某、刘某60、刘某61、刘某62、刘某63、刘某64、刘某65、严某2、刘某66、刘某67调查情况表和各自磁县恒通合作社成员出资存单在卷。15、被告人刘江川供述，2011年4月18日，我家开办磁县恒通养殖专业合作社，吸收存款。该合作社共有五个股东，我是法人代表，其他人是刘某5、刘某1、刘某3、刘某2，他们都不参加合作社的管理。合作社设立在台城乡西郝村村西我父亲家里北屋，合作社是我去找的其他人用他们的身份证注册的。合作社平时是我父亲负责管理，没有雇佣业务员。合作社大概吸收了300万左右。恒通合作社吸收群众存款后，一部分钱以我父亲刘某4的名字存到了农村信用社，还有一部分钱以我的名义分别存到了建设银行、农业银行、工商银行、光大银行。有时候我去银行存钱，有时候我父亲去银行存钱。本村刘某2养猪从我父亲那里贷款40多万元。我通过北京中盛某投资管理有限公司磁县分公司存入北京中盛某投资有限公司一共206万元。我实际交了187.46万元，钱都转给成某或郑某了。张明华从恒通合作社贷了50万元，还了一部分，还有30万元的贷款没有还。我父亲以前是在台城乡农村信用社的代办员，在家里开了一个农村信用社的服务点。16、证人成某证明，2013年，其和张增丽在磁县办理了北京中盛某投资管理有限公司磁县分公司吸收存款。刘江川往该公司存了180多万元，该公司给的利息一开始是百分之三，后来是月息百分之四，到最后是月息百分之五，利息是以倒扣的形式发放的，就是直接在存款中就把利息先扣除了。一开始，刘江川、刘金生都是通过其农行卡给北京公司转的钱，后来刘江川、王某2就不通过其转钱了，他们自己给北京公司转钱。17、证人郑某证明，其在北京中盛某投资管理有限公司负责几个项目。成某在磁县成立的分公司。磁县分公司吸收了钱后，成某扣除10%的业务费后，把钱存到其在邯郸银行卡和农行卡里。给存款人签订的是借款协议和借款收据。（见证据补侦卷P20-24）18、北京中盛某投资管理有限公司与刘江川所签借款协议在卷以及中国工商银行刘江川给郑某、王某2、成某转款电子银行回单在卷。上列证据，本院予以确认。关于辩护人提交的谅解书一份，该证据只有数个姓名和手印，没有证明内容，不符合证明的标准，本院不予采信本院认为，被告人刘江川违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘江川的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。关于辩护人提出被告人刘江川系从犯的辩护意见，经庭审查明，被告人刘江川系磁县恒通合作社法定代表人，其和其父亲系共同犯罪，且当庭也供述有时其去银行存吸收来的钱，有时其父亲去银行存吸收来的钱；且刘江川将所吸收的资金大部分投资到北京中盛某投资管理有限公司，其行为不仅仅起次要和辅助作用，故对该辩护意见，本院不予采信。关于辩护人提出被告人刘江川已尽自己所能弥补集资参与人的损失，获得被害人谅解的辩护意见，经庭审查明，该案仅付本金利息合计302660.4元，实际损失为2754067.44元，大部分资金没有给集资参与人兑付。辩护人当庭提交的谅解书，只有数个姓名和手印，没有证明内容，不能反映出集资参与人对被告人刘江川谅解，故对该辩护意见，本院不予采信。辩护人提出的被告人认罪认罚的从轻辩护意见，本院予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘江川犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。二、对非法吸收资金尚未退赔部分，责令被告人刘江川退赔各集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年2月12日起至2022年2月11日止，罚金、非法吸收资金尚未退赔部分在本判决生效后十五日内足额缴纳、退赔。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张培娥人民陪审员  李 莉人民陪审员  赵林虎二〇一九年十二月十日书 记 员  赵胜寒附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。