苏州市吴中区人民法院民 事 判 决 书（2019）苏0506民初7262号原告：胡洁，女，1945年3月25日生，汉族，住苏州市姑苏区。被告：深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司，住所地江苏省苏州吴中经济开发区吴中银座大厦A座十四层1605室。负责人：王福升。被告：深圳升泽隆投资股份有限公司，住所地广东省深圳市罗湖区水贝二路6-8栋一层之三。法定代表人：王福升。原告胡洁与被告深圳市阳光伟业投资股份有限公司苏州银座分公司（以下简称阳光伟业苏州分公司）、深圳市阳光伟业投资股份有限公司（以下简称阳光伟业公司）、深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司（以下简称升泽隆苏州分公司）、深圳升泽隆投资股份有限公司（以下简称升泽隆公司）民间借贷纠纷一案，本院于2019年8月7日立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。审理中，原告胡洁撤回对被告阳光伟业苏州分公司、被告阳光伟业公司的起诉，本院口头裁定予以准许。原告胡洁到庭参加诉讼，被告升泽隆苏州分公司、升泽隆公司经本院依法传唤无正当理由拒不到庭。本案现已审理终结。原告胡洁向本院提出诉讼请求：判令被告升泽隆公司、升泽隆苏州分公司共同归还借款本金16400元。事实和理由：2011年12月5日，原告与阳光伟业苏州分公司签订借款合同1份，约定阳光伟业苏州分公司向原告借款20000元，借款期限自2011年12月5日至2012年12月4日。原告于当天交付借款本金后，阳光伟业苏州分公司出具了收据1份。2012年2月21日，被告升泽隆公司出具声明和通知，载明其全面接管阳光伟业苏州分公司所有的债权债务，包括到期返息和返款。同日，阳光伟业公司与被告升泽隆公司共同出具一份联合声明，载明双方已签订联合协议，强强联合。被告升泽隆公司与阳光伟业公司出具联合声明，表明其自愿与阳光伟业公司共同承担对原告负有的归还借款本息的义务，被告升泽隆公司的行为构成债务加入。被告升泽隆苏州分公司作为借款事宜的实际操作人，也是利息的实际支付人，理应承担还款义务。因此，阳光伟业苏州分公司、阳光伟业公司、被告升泽隆苏州分公司、被告升泽隆公司应当共同承担归还借款的义务。现其仅主张被告升泽隆苏州分公司、被告升泽隆公司对此承担还款责任、被告升泽隆苏州分公司、升泽隆公司均未作答辩。经审理查明，原告胡洁与阳光伟业苏州分公司签订借款合同1份，约定原告向阳光伟业苏州分公司投资人民币20000元，期限自2011年12月5日至2012年12月4日。返还方式为:阳光伟业苏州分公司每月支付胡洁分红400元，合同到期后，阳光伟业苏州分公司返还胡洁全部本金。阳光伟业公司向原告出具了盖有其公司财务专用章的收据1份，载明收到原告20000元，日期写为2011年12月5日。另查，苏州市吴中区人民检察院指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2014年8月29日向本院提起公诉。本院经审理查明：升泽隆公司于2012年2月28日在苏州成立分公司，被告人王某在担任升泽隆苏州分公司主管期间，以借款给该公司能够获得2%月息或5%季息为诱饵，先后从冯某某等145人处非法吸收资金合计741.50万元，对上述人员已支付回报的金额为374500元，造成损失7040500元。该案中，证人暨升泽隆苏州分公司、升泽隆公司负责人王福升的证言笔录证实：升泽隆苏州分公司是2012年2月份正式注册成立的，其是登记的负责人，但实际在苏州负责的是王某，成立分公司的目的是为了解决融资的困难，以2%的月息募集资金解决矿上的资金周转困难。其与阳光伟业公司的法定代表人张某某于2011年通过朋友介绍认识，其看到张某某通过苏州分公司融资的效果不错，就和张某某合作，张某某答应把阳光伟业苏州分公司所有的客户资源、办公设施、员工等全部转让给升泽隆公司，再给其200万元，由其承担阳光伟业公司之前融资七八百万元的本息。正式转是在2012年2月份，之后其就派了王某来管理分公司，担任分公司的经理，本院2015年7月16日作出（2014）吴刑二初字第0298号刑事判决书，认定被告人王某是升泽隆公司利用升泽隆苏州分公司非法吸收公众存款的直接责任人员，并判决被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10000元，暂扣于苏州市公安局吴中分局及冻结在王某甲银行卡内的人民币合计5738072.96元按比例发还各投资人。王某不服提出上诉，苏州市中级人民法院于2015年11月13日作出刑事裁定书，驳回上诉，维持原判。2016年3月1日，苏州市公安局吴中分局经济犯罪侦查大队向本院出具情况说明，主要内容为其侦办的王某非法吸收公众存款案中，王某于2012年3月在升泽隆苏州分公司负责非法吸收公众存款。2012年3月之前投资在阳光伟业苏州分公司的杨某某等人，案发后也向其报过案，但由于阳光伟业公司已将上述人员的债权债务转给升泽隆公司接管，故其未对阳光伟业公司进行立案侦查。本案审理中，原告陈述，其接触了被告公司的人并查看了公司营业执照，且当时国家政策鼓励社会闲散资金向中小企业投资，其有闲钱，基于共赢考虑并碍于人情，遂去投资了现金20000元。签订借款合同后两天，其去了美国。半年后即2012年5月中旬，其回国发现被告公司已不在。其在未收到被告按约支付的利息后已向公安机关报案。另，其表示已知晓其他投资者重新签订合同的转单情况，并对转单的权利义务概括承受均予以认可，但因其在国外未能转单，本案中其仅起诉了被告升泽隆公司和升泽隆苏州分公司。现其要求就涉案20000元按照民间借贷法律关系主张权利,并同意扣除相应已获分红3600元，主张投资损失16400元。上述事实，由原告提交的借款合同、收据、声明、通知及联合声明，本院调取的（2014）吴刑二初字第0298号刑事判决书、（2016）苏0506民初515号民事判决书、苏州市公安局吴中分局经济犯罪侦查大队向本院出具的情况说明，本案庭审笔录等予以证实。本院认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定：人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。本院在审理被告人王某犯非法吸收公众存款罪一案中，认定被告人王某在担任升泽隆苏州分公司主管期间，升泽隆苏州分公司于2012年3月1日至2012年9月4日期间，先后从冯某某等145人处非法吸收资金。而对于升泽隆苏州分公司成立之前阳光伟业公司向原告吸收20000元资金的行为，公安机关未启动刑事程序。基于上述情况，为更有效地维护投资人利益，原告以民间借贷法律关系主张债权应予准许。原告主张其在阳光伟业公司投资20000元，因阳光伟业公司声称和升泽隆公司合并，原告已知晓“转单”事宜且对合同权利义务的概括承受均予以认可，故本院对原告意见予以采纳。阳光伟业公司向原告吸收资金20000元，至2012年2月，被告阳光伟业公司、升泽隆公司共同出具联合声明，被告升泽隆公司全面接管阳光伟业公司所有的债权债务，后期市场债权债务问题由升泽隆公司全权负责，到期返息和返款全部由升泽隆公司承担，升泽隆投资公司法定代表人王福升在公安讯问笔录中也称阳光伟业苏州分公司将所有的客户资源、办公设施、员工等全部转让给升泽隆公司，由此可以认定阳光伟业公司将其与原告的合同权利义务概括转让给了被告升泽隆公司，同时原告对该概括转让予以认可，因此被告升泽隆公司已经取代阳光伟业公司在合同关系中的地位，应由升泽隆公司及升泽隆苏州分公司承担合同权利和义务。原告投资20000元后已获相应分红3600元，现其主张投资损失16400元，符合法律规定，该款应由被告升泽隆公司及升泽隆苏州分公司承担返还义务。综上，依照《中华人民共和国合同法》第二百零六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条、第十三条第一款，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：被告深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司、深圳升泽隆投资股份有限公司于本判决生效之日起十日内共同归还原告胡洁人民币16400元。如果未按本判决指定的期间给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费300元，公告费600元，合计人民币900元，由被告深圳升泽隆投资股份有限公司苏州分公司、深圳升泽隆投资股份有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。江苏省苏州市中级人民法院户名：江苏省苏州市中级人民法院，开户行：中国农业银行苏州苏福路支行，账号：10×××76。审 判 长  顾 霞人民陪审员  金建荣人民陪审员  关倩男二〇一九年十二月三十日法官 助理  张 望书 记 员  于 悦