河北省大名县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)冀0425刑初288号 公诉机关河北省大名县人民检察院。 被告人闫某某，女，1975年6月30日出生，汉族，大学文化，群众，教师，案发前系大名县某某合作社实际负责人，现住大名县孙××村某某园。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月13日被大名县公安局刑事拘留，同日被大名县公安局取保候审，2018年11月12日被大名县公安局刑事拘留，同年12月11日经大名县人民检察院批准逮捕，次日被大名县公安局执行逮捕，现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人段克亮，河北奉法律师事务所律师。 辩护人王志军，河北缔业律师事务所律师。 被告人马某某，男，1974年8月6日出生，汉族，大学文化，中共党员，案发前系大名县某某乡政府工作人员，现住大名县孙××村某某农业园。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月8日被大名县公安局取保候审，2018年11月12日被大名县公安局刑事拘留，同年12月11日经大名县人民检察院批准逮捕，次日被大名县公安局执行逮捕，现羁押于大名县看守所。 辩护人王剑平，河北奉法律师事务所律师。 被告人陈某某，男，1964年8月17日出生，汉族，高中文化，群众，务农，现住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月6日被大名县公安局刑事拘留，同日被大名县公安局取保候审。 辩护人李东生，河北宇纳律师事务所律师。 被告人韩某某，男，1963年2月19日出生，汉族，高中文化，中共党员，案发前系大名县西付集乡乡政府工作人员，现住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月26日被大名县公安局刑事拘留，同日被大名县公安局取保候审。 辩护人兰瑞刚，河北宏扬律师事务所律师。 被告人郭某某，男，1970年1月21日出生，汉族，小学文化，中共党员，案发前系大名县党支部书记，现住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月26日被大名县公安局刑事拘留，同日被大名县公安局取保候审。 辩护人苗双奎，大名县法律援助中心律师。 被告人刘某某，男，1968年6月17日出生，汉族，初中文化程度，群众，务农，现住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月26日被大名县公安局刑事拘留，同日被大名县公安局取保候审。 辩护人张俊杰，河北缔业律师事务所律师。 河北省大名县人民检察院以大检刑诉（2019）145号起诉书指控被告人闫某某、马某某、陈某某、韩某某、郭某某、刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月4日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大名县人民检察院指派检察员赵旺出庭支持公诉，被告人闫某某及其辩护人段克亮、王志军、被告人马某某及其辩护人王剑平、被告人陈某某及其辩护人李东生、被告人韩某某及其辩护人兰瑞刚、被告人郭某某及其辩护人苗双奎、被告人刘某某及其辩护人张俊杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 大名县人民检察院指控：2012年初，被告人闫某某、马某某成立大名县某某合作社，并由靖某某（另案处理）担任法定代表人。2012年初至2015年底，被告人闫某某、马某某以高息为诱饵，以大名县某某合作社的名义在大名县等9个乡镇开设集资点，聘请被告人陈某某、韩某某、郭某某和刘某某等多名代办员，面向社会公开宣传发展群众入社存款。2015年3月份之后，存款群众多次向该合作社催要存款至今无法偿还。经统计，大名县某某合作社非法吸收公众存款共计836人报案，涉及951名集资参与人，存款金额31872376.8元，未兑付金额27504020.8元。其中被告人陈某某非法吸收存款数额2916800元，造成实际损失2896175元；被告人韩某某非法吸收存款数额1734360元，造成实际损失866967元；被告人郭某某非法吸收存款数额1104915元，造成实际损失351730元；被告人刘某某非法吸收存款数额1491721元，造成实际损失140200元。就指控的犯罪事实，公诉机关提交的证据有：证人齐某真、冀某等人证言、股金证、专项审计报告、被告人闫某某、马某某、陈某某、韩某某、郭某某、刘某某的供述及辩解等，公诉机关认为，被告人闫某某、马某某、陈某某、韩某某、郭某某、刘某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人闫某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人段克亮主要辩护意见：1、对公诉机关指控被告人闫某某犯非法吸收公众存款罪不持异议，但本案应为单位犯罪；2、被告人闫某某具有投案自首情节；3、被告人闫某某系初犯、偶犯；4、被告人闫某某当庭自愿认罪，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。 辩护人王志军主要辩护意见：1、对公诉机关指控被告人闫某某犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、被告人闫某某具有投案自首情节；3、被告人闫某某系初犯、偶犯；4、被告人闫某某当庭自愿认罪，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。 被告人马某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人王剑平主要辩护意见：1、对公诉机关指控被告人马某某构成非法吸收公众存款罪无异议，但本案应为单位犯罪；2、被告人马某某具有投案自首情节；3、被告人马某某如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，系初犯，建议对其从轻处罚。 被告人陈某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人李东生主要辩护意见：1、对公诉机关指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪不持异议，但本案应为单位犯罪；2、被告人陈某某具有投案自首情节；3、被告人陈某某当庭自愿认罪，认罪态度较好建议对其从轻或减轻处罚。 被告人韩某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人兰瑞刚主要辩护意见：1、对公诉机关指控被告人韩某某犯非法吸收公众存款罪不持异议，但本案应为单位犯罪；2、被告人韩某某具有投案自首情节；3、被告人韩某某已赔偿部分被害人经济损失，得到部分被害人谅解；4、被告人韩某某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯；5、被告人韩某某当庭自愿认罪，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。 被告人郭某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人苗双奎主要辩护意见：1、对公诉机关指控被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、被告人郭某某具有投案自首情节；3、被告人郭某某已全部偿还集资群众经济损失，得到了集资群众谅解；4、被告人郭某某当庭自愿认罪，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。 被告人刘某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人张俊杰主要辩护意见：1、对公诉机关指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪不持异议；2、被告人刘某某具有投案自首情节；3、被告人刘某某已全部偿还集资群众经济损失，得到了集资群众谅解；4、被告人郭某某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯；5、被告人刘某某当庭自愿认罪，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2012年初，被告人闫某某、马某某成立大名县某某合作社，并由靖某某（另案处理）担任法定代表人。2012年初至2015年底，被告人闫某某、马某某以高息为诱饵，以大名县某某合作社的名义在大名县等9个乡镇开设集资点，聘请被告人陈某某、韩某某、郭某某和刘某某等多名代办员，面向社会公开宣传发展群众入社存款。2015年3月份之后，存款群众多次向该合作社催要存款至今无法偿还。经统计，大名县某某合作社非法吸收公众存款共计836人报案，涉及951名集资参与人，存款金额31872376.8元，未兑付金额27214090.8元。其中被告人陈某某非法吸收存款数额2916800元，造成实际损失2896175元；被告人韩某某非法吸收存款数额1734360元，造成实际损失866967元；被告人郭某某非法吸收存款数额899415元，案发后已清偿完毕；被告人刘某某非法吸收存款数额1491721元，案发后已清偿完毕。 2019年2月26日，被告人郭某某、韩某某、刘某某到大名县公安局投案自首。2019年3月6日，被告人陈某某到大名县公安局投案自首。2018年11月12日被告人闫某某、马某某到大名县公安局投案。 认定上述事实的证据有： 1、证人陈某1证言，证明他通过陈某某分二次将五万元钱存到大名县某某合作社，年率1.75，合作社给其出具了二份某某粮食农民专业合作社固定股金单，上面有存款户名、存款金额、存款日期、存款期限、存款利息等信息，盖有大名县某某合作社专用章和靖某某手章。后来钱要不回来了。 2、证人宋某1、宋某2、宋某3等836人证言所证其在大名县某某合作社处存款的事实与证人陈某1证言基本一致。 3、证人田某的证言，证明大名县某某合作社大概是2012年初时在大名县成立的，法人是靖某某，但实际经营人是闫某某。闫某某安排其任某某合作社的经理，说让其负责合作社的事务，但实际工作内容是给闫某某开车，闫某某也没有给其任何经理的权利。合作社给其开固定工资，一开始给其每月2000元，二三个月后给其涨到3000元，没有提成。该合作社在大名县镇成立了8个分社。每个分社都有一名主任负责分社的总体工作，各分社还有柜员一名，负责收钱打印票据。各分社主任分别是杨桥分社主任闫某生、沙圪塔分社主任赵某1、王村分社主任王某升、西付集分社主任郭某某、丛善楼分社主任刘某某、束馆分社主任张某振、张集分社主任赵某江、铺上分社主任王某海。各分社的主任都是由闫某某任命的。某某合作社自2012年至2014年期间在大名县面向社会发展会员入社存款，给予会员利息，合作社共吸收了多少钱其不清楚。 4、证人齐某真证言，证明大名县某某合作社由闫某某和马某某实际经营，总社还有一个负责人叫田某。2014年6月份至9月份其在合作社任会计，负责该合作社投资的实体产业的账目记录,合作社出纳是靖某某，吸收的存款由靖某某和闫某某收取。合作社在杨桥镇、××、××、××、沙××、××、××、束馆共开设了八个分社，负责发展会员存款。合作社工作人员的工资由闫某某发放，其工资刚开始给其开的是1800元，后来是2000元。当时该合作社对外宣称发展会员入社，会员入社就是交钱存款，存款时给群众出具社员证和股金证，按照存款期限给群众出具利息，利息比银行高，具体多少其不清楚。分社收取存款之后，不定期将钱送到总社，交给靖某某或闫某某。合作社共吸收存款数额其不知道。 5、证人冀某证言，证明2013年2月份至2014年3月份，其在大名县某某合作社总社担任会计，合作社由闫某某和马某某实际经营，其负责该合作社投资的实体产业的账目记录，同时闫某某也让其负责合作社存款业务的账目指导工作。合作社对外吸收存款，按存款期限给群众出具利息。存款分三月期、半年期、一年期，半年期利率是6厘，一年期的是1分，分社收取存款后，不定期将钱送到总社，交给靖某某或闫某某。合作社共吸收存款数额其不知道。闫某某给其开的工资是1800－2000元不固定，工资都是以现金的方式发放。代办员没有固定工资，只有提成。 6、证人赵某1的证言，证明2013年8、9月份，马某某给其打电话让其在沙××乡××一间门市，马某某在这间门市开了一个某某合作社沙圪塔分社。 7、证人霍某的证言，证明其担任大名县某某合作社某某分社经理职位。因没有业绩，总社来了一个外号叫四大牙的男子说让其他人任职经理，其就成了副经理，过了二三个月某某合作社就黄了。其本人在合作社存了有十万元左右，具体数目记不清了。 8、证人赵某2的证言，证明2012年10月份，其通过某某合作社老板马某某介绍在某某合作社总社担任代办员职位。2012年10月份，其到杨桥分社作代办员。某某合作社的老板是马某某、闫某某，不清楚法人是谁。宣传方式主要靠代办员口头向群众宣传，其中营业期间还发过几次传单。 9、证人王某1的证言，证明在2014年元月，其任某某合作社某某分社代办员。代办员没有基本工资，只有提成，每一万元的存款给其提成200元。宣传方式主要靠代办员口头向群众宣传，其中营业期间还发过几次传单。 10、证人王某2的证言，证明2014年其通过王某升和李某英介绍在大名县分社担任代办员。宣传方式主要靠代办员口头向群众宣传。 11、证人贾某的证言，证明其是某某合作社某某乡某某村分社的代办员，但其没有给该合作社发展任何业务，也没有宣传过。其本人在该合作社存了20000元，存期一年，利息一年900元。 12、证人张某1的证言，证明大概于2013年7月，其通过马某某在某某合作社西付集分社任代办员职位。某某合作社西付集分社自2014年成立，按照马某某的要求该合作社面向社会公众吸收存款。群众存款的利息标准、存期、存款手续等标准均由马某某决定，分社按照要求执行。存款一年利息一分，群众存款后合作社出具一份《某某粮食农民专业合作社股金单》，该股金单在总社领取，上面的印章是总社提前盖好的，存款单一式三份，给群众一份，分社留一份，上交总社一份。他们吸收群众资金后马某某上门把钱收走，其不知道具体吸收了多少钱。 13、证人付某的证言，证明2014年7月份，其在大名县某某合作社总部担任库房保管，2014年9月份任某某合作社某某分社出纳员。某某合作社的老板是闫某某、马某某。在分社其每月基本工资1800元，没有提成。代办员们每拉来10000元存款合作社给他们300元提成。 14、证人郑某的证言，证明2013年期间，其在孙××小村任村支书，大名县某某合作社在孙××村租赁土地是以大名县某某种植专业合作社的名义与村民签的协议。先是马某某找其协调租地事宜，后由马某某的妻子闫某某出面承租。租地协议先是由村民自己保存，后由村民全部交到村里，由于时间长了，村里都没有保管。承租土地共计七百亩左右，全部用于种植桃树、苹果树和桑椹树。 15、证人房某的证言，证明大名县杨桥镇“某某别苑”小区主体是其和魏某某杰以魏县某某工程有限公司名义承建的，承包后其负责建设。项目是闫某生和闫某某跟他们谈的，他们承建两栋楼（1号楼和2号楼），工程是闫某某以个人名义承包给其和魏某某的，签合同时小区的名称为“某某幸福新村”，后来改为“某某别苑”。小区建设时间大约是在2013年5月份至2014年12月份，总工程款为1300万元左右，闫某某以酒顶账支付了120万元，以两套房子抵账48万元，还支付了一部分现金，目前还剩余367万元没有支付。据听说该小区房屋并未出售，大部分用于抵某某合作社的欠账，还抵了一部分其他的账。 16、证人董某证言，证明2013年，其接了闫某某的某某幸福新村小区（即某某别苑）工地的3号楼的全部工程，2014年底全部工程完工了，闫某某支付了其一部分工程款后，还欠200万左右工程款没有支付。 17、证人王某3证言，证明闫某某告诉其他们开了一个大名县某某粮食农民种植专业合作社，合作社可以存钱，给的红利比信用社给的高，谁有钱可以往里边存，每万元一年给红利1000元，存够一年就可以分红。闫某某让其找群众往合作社存钱，她许给其每找群众存款一万元一年期的给其抽200元钱，其共吸收了几十万，具体多少钱记不清了，其收到提成共计一万多元。 18、证人赵某3证言，证明大名县某某合作社的理事长和实际经营人是闫某某，法人是靖某某，2013年某某合作社杨桥分社开业，闫某某让其往某某合作社介绍群众存款，每万元存款年利息是1000元。还承诺给其自己的每万元存款年利息是1400元，后来是1500元，如果其介绍的群众存款数额大了，可以给其一辆比亚迪轿车作为好处费，其开始介绍群众往合作社存钱，有存款群众带现金到其家，其给闫某某打电话，告诉她存款户存款姓名和金额，她打印好股金单带到其家拿走存款，存款群众拿走股金单。股金单是合作社的股金证，上面有存款人的姓名、存款金额、存款日期、存款期限等，股金证上盖了某某合作社公章和靖某某个人手章。其共吸收了大概有十多户群众，金额大约有五十多万元。 19、证人江某证言，证明大名县某某合作社由闫某某与马某某夫妻二人经营，大概在2013年时，马某某多次找其让其找群众在某某合作社存款，说利息比存信用社高，还承诺其介绍了群众之后每万元存款抽200元的手续费，后介绍的存款多了，抽成涨到300元。其按照马某某的要求，向群众介绍存款利息标准是年息1分以及合作社的基本情况。群众存款后某某合作社给其发放股金证，上面有存款人的姓名、身份证号、存款金额、存款日期、存款期限等，股金证上盖了某某合作社的公章和一个手章。其不知道吸收了多少钱，其大概收到提成2、3万元左右。 20、证人宋某4证言，证明其担任大名县某某合作社的代办员，该合作社主要是吸收公众存款，每吸收存款一万元给其200元好处费，他们向群众宣传存取款自由，群众存款一年期每万元每年利息1千元，代办员吸收完存款，合作社给存款户出具某某合作社的股金证，上面有存款人的姓名、存款金额、存款日期、存款期限等，股金证上盖有某某合作社的公章和靖某某的手章，有时候单据上也有闫某某的章。股金证都是由总社根据存款群众信息开具的。 21、证人张某2的证言，证明2013年至2015年期间，其在大名县某某合作社担任代办员，为该合作社介绍群众入社存款。闫某某给其每万元200元的提成。其一共介绍了21户，大概38万元左右。 22、证人马某证言、附土地转租协议书，证明2012年4月1日其将在村内承包的土地转租给了马某某、闫某某，协议是马某某的媳妇闫某某签的，转租内容主要是冷库（300多平方），围墙、变压器、门岗小房等项目，地址位于黄金堤乡××东××省道路西。当时谈转租事宜是马某某。转租是转给马某某和他妻子个人的，不是以合作社名义。开始其收到14.5万元租金，协议是每年给8000元租地款，后来一直没有给过他。后来其又陆续投资100多万元用于冷库建设和附件建设。后来马某某给过他五六十万元，还欠他六十多万元，马某某给他出具一张欠条。 23、证人张某3证言，证明大概在2015年时，其存到某某合作社14万元钱，经多次找闫某某、李群英、马某某要，他们多次推托不还钱。 24、证人范某的证言，证明2014年夏天，马某某找甄某某军借了50万元些钱用于某某合作社资金周转，后用闫某某邮政银行卡还的钱。 25、证人郭某1的证言，证明2014年4月份，靖某某没有网上银行，其用其父亲郭某6的卡帮靖某某网上银行转了170万元，具体转给谁了其不清楚。 26、证人高某的证言，证明2013年7月6日，其向闫某某借了500万元，后其于2013年7月8日又把500万元借给了任某龙。现在钱已经还给了闫某某。 27、证人崔某的证言，证明大概在2011年时，马某某找其借钱，其分几次借给了马某某一些钱，具体借给他有多少现在也记不清了，借钱的时候是由马某某的妻子闫某某给其打的借条。2013年8月份时，闫某某给其转了两次钱，都是还借的钱。直到现在，马某某和闫某某夫妻二人还欠其19万元没有还。 28、证人刘某的证言，证明其系寿光某某科技有限公司实际经营人。2013年马某某的妻子在他的公司买过桃树苗，马某某他们是按照每亩500棵购买的，他们负责免费的技术指导，他们派技术员指导了一年多。马某某和他妻子还在他们公司购买过苹果树苗。马某某的妻子有一只眼睛不正常。 29、证人袁某证言，证明其在某某分社担任出纳，负责收取群众存款，给群众开具“股金单”，股金单上有单据编号、存户姓名，存款额，存款期限，利率和利息等，上面盖有大名县某某合作社公章和靖某某个人手章，然后将存款上交到某某总社。其向某某总社上交的现金存款和从某某总社领取股金单都对的是闫某某。其工资开始是800元，后来涨到了1500元，最后两个月每月补助300元，其没有提成。 30、证人陈某2证言，证明其在大名县某某合作社任柜员。柜员工作内容就是群众到合作社存款时，收取存款，并使用电脑上的专门软件给群众开具存款凭证，还负责给取款群众付钱及利息，每天填写群众存款的数据表。收取的存款有时候交给合作社总出纳靖某某，有时候交给闫某某。 31、证人郭某2证言，证明其存款不是通过郭某某存在大名县某某合作社的，是其自己到柜台上存的。 32、证人郭某3、郭某4、郭某5、任某证言与证人郭某2证言一致。 33、大名县某某合作社、大名县民海特色种植农民专业合作社工商登记资料、大名县某某合作社杨桥分社工商登记资料在卷佐证。 34、马某某、闫某某、靖某某等人银行流水及相关银行凭证，证明马某某、闫某某、靖某某等人资金往来情况。 35、协助冻结财产通知书、查询通知书，证明大名县公安局对闫某某、马某某在建行、工行、邮政储蓄银行的账户进行冻结；大名县公安局对闫某某在大名县某某小区5-5-401的房产进行查封。 36、建筑施工合同书，证明某某幸福小区与河北省魏县某某工程有限责任签订的建筑施工合同书，甲方签字人是闫某生，乙方是魏某某。 37、马某某书写的承诺书、证明、退还股金承诺书、行政执法证、建行工资卡复印件在卷佐证。 38、大名县孙××村村民委员会证明，证明闫某某、马某某于2013年3月份期间以流转土地方式租赁某村土地680余亩，并以大名县某某植合作社的名义与该村村民签订了流转土地租赁协议，同时以1300元每亩的价格以现金形式一次性支付了三年租金。2016年租金到期后一直未支付土地租金，后群众为了减少损失自发将土地恢复耕作。 39、河北华文会计师事务所有限公司华文专审字（2019）第034号、华文审字（2019）第184号专项审计报告，经审计大名县某某合作社非法吸收公众存款共计836人报案，涉及951个集资参与人，存款金额31872376.8元，未兑付金额27504020.8元。 40、协议书、谅解书，证明被告人刘某某偿还了刘某英、李某停、李某停等36人全部经济损失，并得到了其谅解；被告人郭某某已偿还了杨某顺等23人全部经济损失，并得到了其谅解。 41、投案自首证明，证明2019年2月26日，被告人郭某某、韩某某、刘某某到大名县公安局投案自首。2019年3月6日，被告人陈某某到大名县公安局投案自首。2018年11月12日被告人闫某某、马某某到大名县公安局投案。 42、被告人闫某某的供述，证明2012年，其在大名县工商局注册成立大名县某某合作社，合作社的法人是靖某某。合作社设立了八个分社，向群众吸收存款，每一万元存款一年利息为1200元或者1400元，群众存款后给群众发放股金证，股金证上有存款人的户名、金额、入股日期、股息等，并且上面盖有大名县某某合作社的公章，该合作社共吸收了3000多万元。 43、被告人马某某供述，证明大名县某某合作社是2012年年初由其妻子闫某某在大名县工商局注册成立，法人是靖某某。合作社是其和妻子共同经营的，其妻子负责主要的经营活动，某某合作社自2013年至2014年期间，共发展分社8个。合作社自成立之后就开始对外宣传发展群众存款，存期一年的利息是1200元，群众存款时给群众出具“大名县某某合作社”的社员证以及一份“大名县某某合作社”固定股金单。股金单上有单据编号、存款时间、存款数额、户名、利息标准、到期日等信息。两个凭证上都盖有大名县某某合作社的公章以及手章。合作社共吸收了3000多万元。 44、被告人陈某某供述，证明2013底，马某某给其说他开了一家某某合作社，让其帮他找群众存钱，说在该合作社存钱保险，存取自愿，存款月息1分2，并且每万元存款给其抽200元的好处费。其共吸收了大概有200多万元，提成约40000元。 45、被告人韩某某供述，证明2014年1月份，大名县某某合作社的总负责人马某某让其在该合作社西付集乡分社工作，该合作社实际控制人是马某某和他媳妇闫某某。某某合作社西付集分社大约在2013年成立，按照马某某的要求，西付集分社面向社会公众吸收存款。群众存款的利息标准、存期、存款手续等标准都是由马某某决定的，由分社按照要求执行。群众在合作社存款后，由分社给群众出具一份《大名县某某种植合作社股金单》，《大名县某某种植合作社股金单》单是分社在总社领取的，上面的章也是总社盖好了的。马某某定的是每拉10000元存款存期一年给其从中抽成200元，其共计提成了2万多元，通过其吸收了多少钱，其记不清了。 46、被告人郭某某供述，证明2014年3月，马某某让其负责大名县某某合作社某某分社的日常工作，并让其找群众存款，马某某定的是每10000元存款存期一年他们从中抽成200元，每个月还给其开1500元的工资，该合作社实际控制人是马某某和他妻子闫某某。西付集分社在2014年3月份成立后按照马某某的要求，开始吸收存款。群众存款的利息标准、存期、存款手续等标准都是由马某某决定的，由分社按照要求执行。群众在合作社存款后，由分社给群众出具一份《大名县某某种植合作社股金单》，《大名县某某种植合作社股金单》单是在总社领取的，上面的章也是总社盖好了的。通过其吸收的大概有80万左右。 47、被告人刘某某供述，证明大名县某某合作社某某分社租的其家的房子，同时安排其担任某某分社的代办员，每个月给其一千元的工资，让其负责某某分社的运行。某某合作社某某分社自成立后，按照马某某、闫某某的要求开始吸收存款。群众存款的利息标准、存期、存款手续等标准都是由总社决定的，由分社按照要求执行。群众在合作社存款后，由分社给群众出具一份《大名县某某合作社股金单》，存款到期后群众凭此单据取款。群众的利息是按年支付（或到期后连本付息）。《大名县某某合作社股金单》是在总社领取的，上面的章也是总社盖好了的。某某合作社某某分社通过其吸收了大概100多万。 辩护人张俊杰提交的证据：大名县某某合作社给存款群众的挂历在卷佐证。 以上证据均经法庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，证据内容能够相互印证上述事实，本院予以确认。 本院认为，被告人闫某某、马某某、陈某某、韩某某、刘某某违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，以支付高额利息的手段，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人郭某某违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，以支付高额利息的手段，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。关于公诉机关指控被告人郭某某非法吸收公众存款1104915元，经查，集资参与人郭某2（报案人郭某2、郭某蕊）、郭某4、郭某3（报案人张某平）均证实未通过郭某某存款，故该四人存款数额应从被告人郭某某吸收存款总额中扣除，因此被告人郭某某涉案人数应为23人，非法吸收存款数额应为899415元。因被告人郭某某、刘某某将其非法吸收的存款已清偿完毕，集资参与人郭艳秋和任某未通过被告人郭某某存款，但被告人郭某某已对郭某5和任某的损失数额进行清偿，故大名县某某合作社非法吸收公众存款未兑付金额应变更为27214090.8元。关于辩护人辩称本案系单位犯罪的辩护意见，经查，大名县某某合作社自设立后，以非法吸收公众存款为主要活动，不构成单位犯罪，故此辩护意见与事实不符，不予采纳。关于辩护人辩称被告人闫某某、马某某系投案自首，建议对其从轻处罚的辩护意见,经查，被告人闫某某、马某某于2018年11月12日到大名县公安局投案，在审判阶段如实供述犯罪事实，其行为构成投案自首，依法可予以从轻处罚，辩护人该项辩护意见予以采纳。在犯罪过程中，被告人马某某作用相对较小，可酌情予以从轻处罚。被告人陈某某、韩某某、刘某某、郭某某具有投案自首情节，依法可予以减轻处罚。关于辩护人兰瑞刚辩称被告人韩某某系从犯的辩护意见，经查，被告人韩某某在整个过程中，积极参与，其行为不符合从犯的特征，故辩护人该项辩护意见与事实不符，不予采纳。关于辩护人兰瑞刚辩称被告人韩某某偿还集资群众部分经济损失，得到部分集资群众谅解，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳；关于辩护人苗双奎辩称被告人郭某某偿还集资群众全部经济损失，得到集资群众谅解，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳；关于辩护人张俊杰辩称被告人刘某某系从犯的辩护意见，经查被告人刘某某在整个过程中，积极参与，其行为不符合从犯的特征，故辩护人该项辩护意见与事实不符，不予采纳。关于辩护人张俊杰辩称被告人刘某某偿还集资群众全部经济损失，得到集资群众谅解，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳；为打击犯罪，保护国家金融信贷秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人闫某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2018年11月12日起至2025年11月11日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2023年11月11日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期自判决执行之日起计算。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人韩某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 五、被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 六、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 七、责令被告人闫某某、马某某与被告人陈某某共同退赔集资参与人人民币2896175元；责令被告人闫某某、马某某与被告人韩某某共同退赔集资参与人人民币866967元；责令被告人闫某某、马某某共同退赔集资参与人人民币23450948.8元。（于判决生效之日起十日内履行） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张克大 人民陪审员  孙利全 人民陪审员  晋海龙 二〇一九年十二月二十四日 书 记 员  许 静 附相关法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。