江西省赣州市章贡区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)赣0702刑初670号 公诉机关赣州市章贡区人民检察院。 被告人孙某某，男，汉族，1990年9月5日出生于江西省萍乡市上栗县，大学文化，无业，户籍所在地江西省萍乡市上栗县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年6月26日被赣州市公安局章贡分局刑事拘留，同年8月2日被执行逮捕。现羁押于石城县看守所。 赣州市章贡区人民检察院以赣章检一部刑诉[2019]69号起诉书指控被告人孙某某犯信用卡诈骗罪，于2019年11月14日向本院提起公诉,于2019年11月22日以赣章检一部刑变诉[2019]1号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赣州市章贡区人民检察院指派检察员龙甲青出庭支持公诉。被告人孙某某到庭参加诉讼。现已审理终结。 赣州市章贡区人民检察院指控，2019年3月24日，被告人孙某通过上线“画家”(身份不详)获取他人银行卡信息，写入“白卡”伪造信用卡，再按照“画家”提供的密码，伪装后在不同城市提取所伪造信用卡账户内的现金，并按10-15%不等比例获取返点。 2019年6月24日、25日，被告人孙某某按照“画家”的指示在江西省南昌市从被害人汤某工行卡中取款4万元，从被害人廖某农某社银行卡中取款4万元。同年6月26日，被告人孙某某又到赣州经济术开发区中国邮政储蓄银行湖边营业所，采取上述手段在ATM机上取款2万元。综上，被告人孙某共取款10万元。之后,被告人孙某某在前往下个银行网点取款途中被巡警抓获,并从其身上扣押到人民币17.8万元现金。 公诉机关认为，被告人孙某某使用伪造的信用卡,数额巨大,其行为构成信用卡诈骗罪。 针对指控的上述事实，公诉机关向法庭提供了下列证据：抓获经过、户籍材料、取款记录、账户流水明细、扣押清单、被害人陈述、被告人孙某某的供述等。 被告人孙某某在法庭上辩解称：2019年6月24日及6月25日，被害人汤某账户中的4万元和被害人廖某账户中的4万元不是他取的。 经审理查明：2019年3月24日，被告人孙某某在百度贴吧“强制离线”吧中发现ID名为“画家”（身份不详）的人发贴称可盗刷银行卡。被告人孙某某因玩彩票欠下网络贷款无法偿还，遂与“画家”联系，预谋参与盗刷银行卡以非法获利。2019年4月1日左右，“画家”与被告人孙某某在广东省佛山市顺德区见面，并向其传授盗刷信用卡的方法。“画家”将盗取的他人银行卡信息制作成“轨道”信息，通过sugram聊天软件加密传给被告人孙某，被告人孙某利用电脑写卡器软件将“轨道”信息写入“白卡”伪造信用卡。之后，被告人孙某再按照“画家”提供的密码和指示，使用帽子、墨镜、假发等工具伪装、在不同城市凌晨时分提取所伪造信用卡账户内的现金，并按10-15%不等比例获取返点。 2019年6月24日、25日，被告人孙某某按照“画家”的指示来到江西省南昌市，分别从被害人汤某工行卡中分8次共取款人民币4万元、从被害人廖某农某社银行卡中分8次共取款人民币4万元。同年6月26日凌晨，被告人孙某某又到赣州经济术开发区中国邮政储蓄银行湖边营业所，采取上述手段在ATM机上从被害人廖某的银行卡中分4次共提取人民币2万元。综上，被告人孙某共取款人民币10万元。 2019年6月26日凌晨2时许，被告人孙某在前往下个银行网点取款途中，在青年路华厦医院公交站台旁被巡警抓获，并从其身上扣押到人民币17.8万元现金及多张白色磁条卡。 上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证的下列证据证实： 1、户籍材料，证实被告人孙某某的身份信息。 2、抓获经过，证实2019年6月26日凌晨2时许，被告人孙某某在青年路华厦医院公交站台旁被巡警抓获，并从其身上搜出现金人民币17.8万元及多张白色磁条卡。 3、扣押清单、工行现金存款凭条，证实案发后，公安民警从被告人孙某某处扣押现金178000元、写卡器1张、笔记本电脑1台、磁条卡12张、手机3台、假发1顶、帽子1个、口罩2个、墨镜1一副，并将现金178000元暂扣缴至赣州市公安局章贡分局银行账户。 4、扣押人民币现金信息，证实案发后，公安机关依法调取了被扣押的178000元现金的冠字号码。 5、邮政银行账号取款记录，证实案发后，公安机关依法调取了被告人孙某某于2019年6月26日凌晨在邮储银行赣州市湖边镇营业所ATM机上，从账号为62×××32的账户里取款2万元及被取出现金的信息。 6、白某号信息及账户交易流水明细，证实案发后，公安机关依法调取了被扣押的银行卡白卡的信息及被害人汤某、廖某的银行交易流水。被扣押的银行卡白卡中账号包括62×××35及62×××32。交易明细显示，被害人汤某的账户（账号为62×××35）分别于2019年6月24日、25日通过ATM机取款分8次取走共计4万元现金，被害人廖某的账户（账号为62×××32）分别于2019年6月24日、25日、26日通过ATM机取款分12次取走6万元现金。 7、指认笔录及照片，证实被告人孙某某指认了犯罪现场、被查获的现金及作案工具。 8、被害人汤某的陈述，证实2019年6月24日、25日，他卡号为62×××35工行银行卡被别人在南昌市青山湖区飞燕路116号异地分次取走4万元。 9、被害人廖某的陈述，证实她的卡号为62×××32广西农某社的银行卡被人盗刷了几万块钱。 10、被告人孙某某在侦查期间的供述，证实2019年3月24日，他在百度贴吧“强制离线”吧里看见一个ID名为“画家”的人发贴称：“四大行白料四要素，激活好了4小时内回款，先做几条后面在谈同台”，意思是手上有正常存款的银行账户的身份证号、姓名、银行卡号、手机号码，可以通过POS机的代扣协议盗刷出钱来，需要盗刷的人四小时内把钱抽点后返还给“画家”，做几条之后就可以见面交易。他因为玩彩票，网贷了十几万元还不起，就与“画家”联系上，预谋参与盗刷别人的银行卡。2019年4月1日左右，他和“画家”在佛山市顺德区大良街道大信新都会的肯德基店见面。“画家”跟他讲了怎么用“轨道”信息盗取现金。“画家”将盗取的他人银行卡信息，制作成“轨道”，再通过一个叫sugran的手机加密聊天软件发给他，他通过电脑的写卡器软件把“轨道”信息写进“白卡”里，这样他的“白卡”就复制成了别人的银行卡，他到ATM机取钱的时候，“画家”就把“轨道”密码发给他，他把“白卡”插进ATM机，再输入密码，就能取出别人银行账户的钱了，“画家”给他10%至15%的返点。2019年6月22日，他在宜春袁州区的一家九江银行取了18000元，一家建设银行取了2万元；6月23日，他在南昌一家华夏银行取了2万元，在一家农业银行取了2万元，在一家南昌农商银行取了2万元，一家邮政银行取了2万，一家江西银行取了2万元，一家工商银行取了2万元。6月24日至25日，他将账号62×××35、62×××32的银行卡信息写入白卡，再用这两张白卡在南昌的各个银行ATM机上取款，每次取5000元，每张卡取款4万元。6月26日，他又用账号62×××32的白卡在赣州西河大桥那边的一家邮政银行取了2万元，然后去青年路赣州银行取钱的时候就被抓了。他通过ATM机共取款178000元。 以上证据来源合法，内容客观真实，与本案事实相关联，且证据之间能够相互印证，足以认定上述事实，对上列证据，本院予以采信。 关于被告人孙某某提出2019年6月24日及6月25日，被害人汤某账户中的4万元和被害人廖某账户中的4万元不是他取款的辩解意见，经审查，被告人孙某某在侦查期间的供述及被害人汤某、廖某的陈述、扣押人民币现金信息、指认笔录及照片、白某号信息及账户交易流水明细等证据相互印证，可以证实被告人孙某某于2019年6月24日至25日在南昌市，分别从被害人汤某工行卡中分8次共取款人民币4万元、从被害人廖某农信社银行卡中分8次共取款人民币4万元，故对该辩解意见，本院不予采信。 本院认为，被告人孙某某使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人孙某某犯信用卡诈骗罪的罪名成立。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月26日起至2024年6月25日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。） 二、将扣押的现金人民币40000元发还被害人汤某，现金人民币60000元发还被害人廖某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郭 澎 人民陪审员  曾繁林 人民陪审员  黄 虎 二〇一九年十二月二十日 书 记 员  易文珺