河南省濮阳市华龙区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0902刑初646号公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。被告人廖远明，男，1989年2月10日出生，汉族，户籍所在地广东省兴宁市，中专文化，无业，捕前租住深圳市龙岗区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年9月10日被濮阳市公安局卫都分局抓获并临时寄押于深圳市龙岗看守所，同年9月14日被该局刑事拘留，同年10月17日被濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。辩护人林广军，广东维庭律师事务所律师。辩护人张楠楠，广东维庭律师事务所律师。濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2019）412号起诉书指控被告人廖远明犯诈骗罪，于2019年7月19日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员颜云出庭支持公诉，被告人廖远明及其辩护人林广军、张楠楠到庭参加诉讼。现已审理终结。濮阳市华龙区人民检察院指控：2018年4月至同年5月，被告人廖远明在广东省深圳市城区，通过微信群内诱使在濮阳市城区的被害人王某等人往“恒指平台”投资，通过操纵涨跌之手段，骗取王某等人现金共计654.888万元。案发后，追回赃款46.616155万元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、银行交易明细等证据，公诉机关认为被告人廖远明的行为已构成诈骗罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。被告人廖远明辩解其没有实施起诉书指控的诈骗行为，其行为不构成诈骗罪。其辩护人辨护认为，现有证据不能证实廖远明实施了诈骗行为，公诉机关的指控不能成立。经审理查明，2018年4月至同年9月，被告人廖远明在深圳城区，明知是他人用于实施犯罪的情况下，仍以其亲属廖某1、廖某3名义办理深圳农村商业银行、招商银行、中国建设银行、邮政储蓄银行卡，用于收取犯罪所得的款项601.9096万元，并使用上述银行卡多次取赃款共计431.53万元。案发后，赃款未追回。另查明，濮阳市公安局卫都分局于2018年7月23日冻结户名廖某3邮政储蓄银行账户62×××70资金35.453195万元；于2019年7月23日冻结户名卢玲的邮政储蓄银行账户62×××36资金0.625756万元；于2018年8月9日冻结户名舒涛的中国银行账户62×××03资金523.684567万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：一、书证1、兴宁市公安局新圩派出所出具的户籍信息、证明：证实廖远明作案时已达到完全负刑事责任年龄，无前科。2、濮阳市公安局卫都分局出具的到案经过、临时羁押证明：证实廖远明于2018年9月10日在深圳市被濮阳市公安局卫都分局抓获，2018年9月10日至9月14日8时羁押于深圳市龙岗看守所。3、濮阳市公安局卫都分局出具的调取证据通知书、调取证据清单、荣超物业客户情况登记表及承租人身份证复印件：证实荣超英隆大厦A505室是孔让承租，山东巨野人，租期2018年3月25日至2021年3月24日。4、被害人王某关于被GEMCORPCAPITALLLP平台及第三方支付（迅付信息科技有限公司）恶意被骗的报案说明、微信聊天群的相关截屏和被害人王某的入金出金情况的网页截图：证实公司官网：http:my.gemcorpaca.com/,交易品种：恒指HK50，总入金53.6298万元，总出金：7.013564万元，净亏损：46.616236万元。5、中国农业银行濮阳市建设分理处出具的银行明细、个人网上银行交易明细、网上银行电子回单：证实被害人王某从其农业银行账户2018年4月18至5月8日转到迅付信息科技有限公司客户备付金账户的情况。2018年4月19日、4月20日分别转账2笔6.78万元，4月23日转账19.662万元，4月27日转账6.78万元，5月4日、5月8日分别转账6.78万元共计53.6298万元。6、被害人王某提供的建行卡后四位2778账户明细：证实王某建设银行卡号62×××78的账户于2018年8月8日收到户名为广州商品清算中心股份有限公司的账户退款共计46.616155万元。7、公安机关提供的被害人王某的受害情况资金流向分析图：证实王某６张订单号的资金通过网络银行转至讯付信息科技公司客户备付金，通过查询，其中5笔资金流入户名北京众西盛商贸有限公司账户，后又转入廖某3建行卡账户255万、廖某3邮政卡账户80万元。1笔资金流入户名北京龙港新世纪商贸有限公司账户，后转入廖某3建行账户40万元，廖某3邮政账户40万元，廖某1招商银行卡40万元，廖某1深圳农商银行卡40万元，廖某1建行卡40万元。8、工商登记信息：证实北京众西盛商贸有限公司、北京龙港新世纪商贸有限公司均为虚有公司，均无法联系企业法定代表人。9、深圳农村商业银行活期对账单：证实，账号62×××07户名廖某1的银行账户自2018年5月8日至同年9月6日有多笔大额交易记录，余额0.826332万元。其中从“讯付信息科技有限公司客户备付金”入账共计80万元，从廖远明尾号5337的银行账号入账共计26.5万元，从唐壮志账户入账共计10万元，从张双双账户入账共计16832元，从吴法清账户入账共计56.175863万元，入账共计174.359063万元。上述款项入账后，通过ATM取款、ATM转账、POS消费方式、现支等方式进行支出，ATM取款支出共计41.18万元，ATM转账共计15万元，现支共计116万元，pos消费共计1.320173万元，支出共计173.500173万元。10、濮阳市公安局卫都分局出具的调取证据通知书、调取证据清单、招商银行户口历史交易流水明细表：证实账号62×××74户名廖某1的2018年5月7日至2018年7月11日有多笔资金往来，余额0.043633万元。其中从“讯付信息科技有限公司客户备付金”汇款共计80万元，从杜飞军账户转账42.208万元，通过ATM取款、现支、消费、转账等形式支出共计130.678万元，其中取款122.65万元。11、中国建设银行卡客户交易明细清单：证实账号62×××80户名廖某1的账户从2018年5月7日至2018年9月6日有多笔资金往来，余额0.03516万元。其中从户名讯付信息科技有限公司客户备付金汇款共计80万元，从账号62×××42户名张双双的账户转账共计50.527万元，“冲正”7万元，从账号62×××79户名廖远明的账户转账共计10万元，从账号62×××58户名杜飞军的账户转账共计2.8835万元。通过ATM支出共计8.2万元，通过ATM向廖某3尾号9467的账户转账共计10万元，现金支取共计131.5万元，向尾号4577账户转出0.6万元，其他渠道消费共计0.087931万元。12、中国建设银行银行卡客户交易明细清单：证实账号62×××67户名廖某3的账户2018年4月10日至7月27日有多笔银行交易记录，余额0.004669万元。其中，从户名讯付信息科技有限公司客户备付金汇款共计281.9096万元，从尾号5270户名廖某3的账户转账共计15万元，从尾号8080户名廖某1的账户转账共计20万元，从尾号8947的账户转账共计5万元，从周肖萍尾号4617的账户转账共计27.0785万元，基金回赎上账1.7641万元。向账号尾号5302户名廖远明的账户转账共计41.9万元，向廖远明尾号5191的账户转账共计73.07万元，向廖远明尾号1779的账户转账共计65万元，向户名广东兴一实业有限公司转账共计74.5万元，向孔让尾号2923的账户转账共计61万元，向蒋建华尾号0502的账户转账共计13.84万元，向丁宽涛尾号5203的账户转账共计10万元，向黄佳欣尾号6105的账户转账共计5万元（注：代廖某2付购车款），向廖某3尾号5270的账户转账共计4万元，通过ATM取款共计4万元，向廖某2尾号5402的账户转账共计1.844万元。13、廖某3邮政储蓄银行明细：证实账号62×××70户名廖某3的账户资金2018年5月7日至2018年5月14日有多笔银行交易往来，余额0.00360818万元。其中从讯付信息科技有限公司客户备付金汇入共计80万元。通过ATM取款共计8万元，ATM转账共计15万元，消费共计35.9012万元。以上9－13证实廖某1、廖某3账户中从讯付科技入账共计601.9096万元，取款共计431.53万元。14、濮阳市公安局卫都分局协助冻结财产通知书、情况说明4份：证实该局于2018年7月23日冻结户名廖某3邮政储蓄银行账户62×××70资金35.453195万元；于2019年7月23日冻结户名卢玲的邮政储蓄银行账户62×××36资金0.625756万元；于2018年8月9日冻结户名舒涛的中国银行账户62×××03资金523.684567万元。15、濮阳市公安局孟轲分局情况说明：证实该局办理的2018.06.20卫都王某被诈骗案一案，经侦查，被害人王某被骗资金进入上海讯付信息科技有限公司客户备付金，又通过该公司端口号将资金分流至大量个人银行账户内，其中有部分是通过小额返现进入到被害人银行卡，通过梳理讯付信息科技有限公司提供的数据，该局找到被害人徐某、程某。又收到江苏省连云港市公安局海州分局浦东派出所邮寄的关于报案人孙某的相关材料。二、证人证言1、证人廖某2证言：我妈叫廖某3。我妈那张邮政银行卡是2018年5月1号前后几天开的户，是廖远明和我带着我妈到邮政银行办的卡，她将卡和密码就给了我们。我用这张卡取过钱，到深圳市万象天成的邮政储蓄ATM机上取了现金，好像是两万块，交了我孩子的保险。我不知道妈那张银行卡了的钱都是谁打进来的。廖某1是我公公，廖远明的爸爸。他和我们有时生活在一起，廖某1办过深圳农村商业银行的卡，还有招商银行的，建行也有。我和他一块取过钱。这些钱是什么钱我不知道，是廖远明让我和廖某1去取的，钱怎么来的我不清楚，廖远明跟我说他和朋友开了车行，这些钱是用来收车，这些钱取出来后都给廖远明了。2、证人廖某3证言：今年5月1日，我的女婿来到老家，他对我说现在住的房有点小，要给我们买一个大点的，我就对他说没有钱，他就对我说你去银行办张卡，我给你存点钱。于是他就开着车拉着我到兴宁凤英长廊邮政银行办理了一张卡，我办理好之后，我女婿就拿走了。这张卡的卡号和密码我不知道，当时办理卡的时候，我也没有设密码。我没有建设银行的卡，我从来就没有去过建设银行办任何业务。3、证人廖某1证言：我名下一共有叁张银行卡，但是具体哪个银行的我记不清了，我本人办理的有两张，廖远明让我办理的有一张，具体哪个银行的我记不清了。这三张银行卡的大额取现都是廖远明让我取的，这三张卡上没有我什么钱，我没怎么用过，更没有大额的钱进出，进的钱都是我儿子廖远明弄的，具体怎么弄的我不清楚，平时取现有5万、10万的都有，具体我记不清。我把钱给廖远明后，廖远明如何处置的这些钱我不知道。4、证人陈某证言及辨认笔录：我在荣超英隆大厦物业公司上班，具体负责A、B座1-6楼管理人员。公司A座505室是租给一个叫孔让的男子了。说是喝茶用的，平常有两到三个人在这里，不是经常来，半个月前一个136××××3775给我打电话要从该室搬走10台电脑，搬走后人再没有来过。并辨认出廖远明、蒋建华、孔让是A座505室的租户，廖远明是搬走电脑的男子。被害人陈述1、被害人王某陈述：2018年3月份，一个微信叫丽莎的把我拉入一个股票买卖群，后又加了一个微信叫海峰的荐股老师，让我在GEMCORPCAPIUTALLLP平台注册了一个恒指账号，按照海峰老师的指导，我于4月19日至5月18日期间，先后投入50多万元人民币购买恒指，后全部亏损，我发现被骗了就报警了。我是通过其农行网上银行将钱转入第三方讯付支付。8月7日时，有一个大连的手机号给我打电话，让我去公安机关撤案，并将我损失的46.616155万元退还给了我。2、被害人程某陈述及银行转账明细：我于2018年4月底5月初的时候在微信群群主“千帆”的引导在平台恒指投资共计8.6817万元，银行明细显示资金进入讯付信息科技有限公司备付金内，从讯付转回银行卡内652元，6月10日平台开始不能登录，我在群里说事情不太正常，后被群主踢出群，我意识到被骗并去派出所报警。3、被害人徐某陈述银行转账明细：我2018年年初投资一个叫恒指的平台，在平台内投资约十几万，前期能够取出来一部分，亏损后不能再登陆平台。户名徐某的账户显示于2018年6月29日通过网上支付支出0.66532万元，于2018年4月10日从户名讯付信息科技有限公司客户备付金的账户转账0.4627万元。4、被害人孙某陈述及中国工商银行股份有限公司连云港新浦支行出具的借记卡账户历史明细清单、中国工商银行电子银行回单、微信截图、聊天记录截图、交易记录：我于2018年5月10日开始投资恒指期货，共投资49万多元全部亏损，发现被骗后报案。银行明细显示卡号62×××75户名孙某的账户于2018年5月14日向账号10×××66户名“讯*金”（迅付信息科技有限公司客户备付金）的账户转账19.5万元；于2018年5月11日、5月14日、5月15日向户名汇元银通（北京）在线支付技术有限公司客户备付金转账5.1025万元、0.5005万元、7.0005万元。四、被告人廖远明供述与辩解：有一个叫朱文的男子在我开的花瓣里酒吧里经常消费，他每次消费都挺高的，有次朱文在我酒吧门口给我谈让我找一张四五十岁人的银行卡给他用，他有一笔钱要进来过一下。今年5月1日的时候，我就让我丈母娘去邮政银行办理了一张新卡给我，我回到深圳就将那张银行卡和密码给了朱文，后来没几天朱文就让我给他开一下U盾，我说我妈在老家现在开不成，他就让我帮他取钱，于是我就拿着卡在深圳市万象天成邮政银行ATM机上取了几次钱，每次就去两万，取完钱把现金就给朱文，后来朱文老是让我帮他取钱，我嫌麻烦就让我媳妇取了几次。朱文还让我用我父亲廖某1的名义办了几张银行卡，有深圳农村商业银行的，还有招商银行的，建行也有，这些卡是今年四五月份办理的，钱到我父亲的银行卡后刚开始是朱文拿着这些卡，后来他把卡给我了，给我卡时卡里面有钱。这些钱我让我父亲取现给了我，我给了朱文。朱文说用这些卡进钱，给我投资KTV。我说不清楚既然是投资我的KTV，为什么用我父亲名下的银行卡，为什么不用我名下的银行卡。六、电子资料：光盘内容显示廖远明、廖某2取款情况。上述证据，被害人王某等人陈述在恒指平台被骗，资金流向显示流入上海讯付信息科技有限公司客户备付金，又通过该公司端口号将资金分流至大量个人银行账户内，其中部分资金转入廖远明掌握的廖某1、廖某3账户，廖远明频繁、多次取款，证据之间形成了证据链条，足以认定。本院认为，被告人廖远明明知是犯罪所得而多次予以转移，情节严重，其行为侵犯了司法机关对刑事犯罪进行追究的活动，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。对公诉机关指控廖远明犯有诈骗罪，廖远明及其辩护人辩解其行为不构成犯罪的意见，经查，被害人王某等人陈述在恒指平台被骗，资金流向显示流入上海讯付信息科技有限公司客户备付金，又通过该公司端口号将资金分流至大量个人银行账户内，其中部分资金转入廖远明掌握的廖某1、廖某3账户，而廖远明在短短几个月的时间内，频繁、多次取款，根据其生活经验、认知能力，廖远明是应当明知上述款项是犯罪所得，而仍然为犯罪分子提供银行卡帮助其收款、转账、取现，其行为符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成特征。公诉机关关于廖远明犯诈骗罪的指控，从证据链条分析，现有证据不能证实廖远明参与实施了共同诈骗行为，故对该指控罪名本院不予支持。对被告人廖远明及其辩护人辩称的“朱文”为其酒吧投资，其行为不构成犯罪的辩护意见，本院认为该辩解意见无证据支持，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，理由本院已作详述，在此不再赘述。廖远明的掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，可以酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十六条、第三百六十九条第一款之规定，判决如下：被告人廖远明犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六年又六个月，并处罚金人民币一百万元。（罚金已缴纳二十万元）（刑期自判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一八年九月十日起至二〇二五年三月九日止。）（罚金于判决生效后十日内缴清。）濮阳市公安局卫都分局冻结的以下账户：1、冻结的廖思兰邮政储蓄银行账户62×××7020账户资金35.453195万元，依法退赔给被害人程巍巍损失8.6165万元、被害人孙明悦损失19.5万元、被害人徐龙飞损失0.20262万元，其余资金7.134075万元依法予以没收，上缴国库；２、冻结户名卢玲邮政储蓄银行账户62×××36资金0.625756万元、户名舒涛中国银行账户62×××03资金523.684567万元，由濮阳市公安局卫都分局负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  吕 茵人民陪审员  贾玉红人民陪审员  李 鹏二〇一九年十二月二十五日书 记 员  程思琦