山西省太原市尖草坪区人民法院刑事判决书（2019）晋0108刑初237号公诉机关太原市尖草坪区人民检察院。被告人李晶晶，女，1984年12月26日出生于山西省太原市，汉族，大学本科文化，无业，住太原市。2019年4月24日因涉嫌伪造公司印章罪被太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，经太原市尖草坪区人民检察院批准于同年5月30日被依法逮捕。现羁押于太原市第四看守所。辩护人李大海，山西海权律师事务所律师。辩护人王燕莉，山西海权律师事务所实习律师。太原市尖草坪区人民检察院以并尖检刑刑诉[2019]254号起诉书指控被告人李晶晶犯诈骗罪一案，于2019年8月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。太原市尖草坪区人民检察院指派检察员窦春健出庭支持公诉，被告人李晶晶及其辩护人李大海、王燕莉到庭参加诉讼，本案审理期间公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。太原市尖草坪区人民检察院指控，1、2018年10月以来，被告人李晶晶陆续向程某借款30.81万元，后谎称太原市尖草坪区锦都花苑二期北区2号楼3单元601的房子已顶账给其，并提供伪造的顶账协议和证明，与程某签订了转让合同用于还清欠款。2、2018年11月29日，被告人李晶晶称其父亲在山西省大同市的工地上工人摔断腿，工地上需要用钱处理事情为由，将其伪造的尖草坪区锦都花苑的顶账协议抵押到王某1处后，王某1在尖草坪区小东流附近网银给被告人李晶晶转账16万，后李晶晶找各种理由拒不还钱，在2019年1月中旬失去联系。3、2018年10月至12月期间，被告人李晶晶在其母亲孙某不知情的情况下，以伪造的房产证、行车证抵押于周某处，骗取借款80万元，后还款5万元。4、2018年年初至11月份，被告人李晶晶以父亲在山西省大同市的工地需要处理事情用钱、母亲住院急诊需要手术等为由，先后骗取高某现金7.86万元、殷某现金5万元、赵某现金14.8万元、王某2现金8万元、王某3现金2万元、黄某现金1.9万元、刘某6.2万元。并提供书证、证人证言、被害人陈述、鉴定意见、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实，提请对被告人李晶晶依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李晶晶辩称：其没有诈骗，其是正常借款。被告人李晶晶的辩护人辩称：公诉机关指控被告人李晶晶犯诈骗罪的事实不清，证据不足，诈骗周某属于套路贷，诈骗高某、王某3等人属于民事范畴，被告人李晶晶不构成犯罪。经审理查明，1、2018年10月以来，被告人李晶晶陆续向程某借款30.81万元，后谎称太原市尖草坪区景都花苑二期北区2号楼3单元601的房子已顶账给其，并提供伪造的顶账协议和证明，与程某签订了转让合同用于还清欠款。2、2018年11月29日，被告人李晶晶称其父亲在山西省大同市的工地上工人摔断腿，以工地上需要用钱处理事情为由，将其伪造的尖草坪区景都花苑的顶账协议抵押到王某1处后，王某1在尖草坪区小东流附近网银给被告人李晶晶转账16万，后李晶晶找各种理由拒不还钱，在2019年1月中旬失去联系。3、2018年10月至12月期间，被告人李晶晶在其母亲孙某不知情的情况下，以伪造的房产证、行车证抵押于周某处，骗取借款80万元，后还款5万元。4、2018年年初至11月份，被告人李晶晶以父亲在山西省大同市的工地需要处理事情用钱、母亲住院急诊需要手术等为由，先后骗取高某现金7.86万元、殷某现金5万元、赵某现金14.8万元、王某2现金8万元、王某3现金2万元、黄某现金1.9万元、刘某6.2万元。2019年4月20日，青银高速夏津县治安检查站执勤民警例行检查时发现犯罪嫌疑人李晶晶为在逃人员，并移交太原市公安局尖草坪分局汇丰责任区刑警队。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、侦查终结报告，证实被告人李晶晶犯诈骗罪一案，经反复讯问和调查，犯罪事实、情节清楚，证据确实、充分，法律手续完备。拟将此案移送太原市尖草坪区人民检察院审查起诉，追究被告人李晶晶的刑事责任的事实。2、被告人李晶晶的供述，证实其在2018年10月份在景都花苑二期2栋3单元601租赁房屋，曾向王某1借过钱。在2018年9月份，其通过朋友介绍向周某借款，之后其用自己开的奔驰车作抵押，周某和一个工作人员还到其住的地方景都花苑看了看，在周某处签过房屋的租赁合同，共向周某借款80万元。2018年10月份，其向王某2借款10万元，王某2通过银行转账转到其账户，其还了2万元。其还向王某3借款3万余元，还了1万多，剩下2万多没还，向黄某借过钱，至今还剩1.9万元没有还。向殷某借款5万元，使用过高某的信用卡欠下6万元没有还，向刘某借款61000元的事实。3、被告人程某的报案材料及陈述、房屋转让协议、抵押借款等相关书证及微信转账记录、聊天记录，证实2018年10月以来，被告人李晶晶多次向其借款，并且她称景都花苑二期的一套房屋是顶账给她的，用这套房子抵押给其向其借款，并给其提供了顶账协议和证明，还与其签订了转让合同用于还款。其通过转账共计借给李晶晶30.81万元的事实。4、山西大钧房地产开发有限公司出具的书证及营业执照、税务登记证、组织机构代码证，证实该公司属自然人控股企业，并向公安机关提供了该公司的印章样本的事实。5、辨认笔录，证实经过对不同照片的辨认，证人马某辨认出了租住其位于尖草坪景都花苑2栋3单元601号房子的被告人李晶晶；被害人程某辨认出了诈骗其财物并以假房产手续进行抵押的被告人李晶晶；被害人周某、王某2、王某3、黄某、证人李某辨认出了诈骗其钱财的被告人李晶晶的事实。6、证人马某的证言、商品房买卖合同、微信聊天及转账记录，证实其在尖草坪景都花苑2栋3单元601号有一套房子，自己不住，就在网上挂着对外出租。2018年10月10日，有一个女的叫李晶晶联系其想租房子，双方见了面，并同意以每月1700元的价格租给该女子。当时说好租期是五年，房租是半年一付，当天就通过微信给其转了钱，其将钥匙给了李晶晶，后来就一直没有见过李晶晶。其的房子网签合同上就其一个人的名字，其没有出售和抵押给其他人，也没有和李晶晶签订过顶账协议的事实。7、证人杨某的证言，证实2019年1月11日，其朋友程某带着一名叫李晶晶的到了其办公室，之后通过他们的交谈了解到这个叫李晶晶的女子在问程某借钱，当时李晶晶说家里的装修公司资金周转不灵，父母生病，要以房屋抵押的形式向程某借钱，具体借多少其不清楚。之后程某就写了一张房屋转让协议，其作为见证人签了字，随后李晶晶也签字。当时李晶晶跟程某说她在太原市尖草坪区景都花苑2号楼3单元0601室有套房子，要把这套房子转让给程某，以此借钱的事实。8、证人孙某的证言，证实其是被告人李晶晶的母亲，2018年11月份，李晶晶告诉其程某给她找了一个公证处的办公室主任，让其和她去一趟公证处，证明一下其和其前夫已经离婚了。其就跟上李晶晶去了，当时还有一个叫什么鹏的男子，公证处的人让其签了个字。其当时以为就是证明一下其和前夫离婚了，其签了字就走了。过了两天，李晶晶又让其打车到了平安银行，说是程某给他找好银行的人，能贷款，其去了也是签了个字就走了。又过了几天，李晶晶又拉其去了一趟建行，李晶晶说是工厂上贷款，一名男子让其和银行的人照相，其当时感觉不对，就没有照相。又过了几天，其发现李晶晶和程某将其的建行卡和身份证拿走了，其感觉不对，去了银行问工作人员才知道是拿其的房子抵押贷款了。其问李晶晶，李晶晶才说是将其房子的房产证和奔驰车压到中介借了钱。又过了一段时间，公证处给其打电话说是其前夫在这里，公证抵押其的房子，其才知道李晶晶让其去公证处是公证其和平苑小区房子的事实。9、德州市看守所出具的羁押证明，证实被告人李晶晶于2019年4月20日至2019年4月24日临时羁押于德州市看守所的事实。10、青银高速夏津县治安检查站出具的抓获证明，证实2019年4月20日，该站执勤民警例行检查时发现犯罪嫌疑人李晶晶为在逃人员，并移交太原市公安局尖草坪分局汇丰责任区刑警队的事实。11、吸毒现场检测报告书，证实公安机关依法对被告人李晶晶的尿液进行了检测，结果呈阴性的事实。12、常住人口基本信息，证实被告人李晶晶作案时为完全刑事责任能力人的事实。13、被害人周某的报案材料、陈述及其提供的银行账户明细清单、机动车登记证书复印件、李晶晶签署的具结书、承诺书、买卖合同、房屋租赁合同、借款合同等相关书证，证实2018年10月29日，其经别人介绍认识了李晶晶，之后李晶晶以抵押房产证和汽车行车证，多次向其借款共计80万元的事实。14、证人李某的证言，证实其和周某合伙经营太原市迎泽区华诚房产信息部，2018年10月左右，其通过认识的一个朋友介绍认识了李晶晶，当时李晶晶说需要用钱，朋友说李晶晶是做工程的，其就同意了。之后李晶晶以抵押房产证和汽车行车证，多次向公司借款共计80万元的事实。15、被害人王某2的报案材料及陈述，证实其和李晶晶是同学，2018年9月底，李晶晶通过电话告诉其她父亲在非洲，家里面的工地需要进钢材，手里面没有钱，需要借20万周转一下，其告诉李晶晶自己只有10万元，后其通过网银转账给李晶晶10万元。之后其一直向李晶晶催要钱，李晶晶找各种理由推脱，在其催要下，李晶晶还了其两万元，后来就联系不上李晶晶的事实。16、被害人高某的报案材料及陈述，证实2018年年初，李晶晶找到其说他父亲在大同工地需要资金周转，工地上的工人摔断腿了，需要给工人钱，工地才能给她家结款，需要资金周转三五天，能给拿上多少拿多少，之后李晶晶以各种理由向其陆续借款78600元，后来就再也联系不上李晶晶的事实。17、被害人殷某的报案材料及陈述、借条、银行转账记录，证实2018年10月9日，李晶晶给其打电话说她家在大同的工地上砸死人了，他父亲在国外回不来，向其借款10万元。当天晚上其通过网银向李晶晶转账5万元。之后其向李晶晶催要欠款时，她就以各种理由推脱，并失去联系的事实。18、被害人王某3的报案材料及陈述、微信聊天记录、转账记录，证实2018年10月22日，其同学李晶晶通过电话说她父亲在国外，她母亲住院，家里工地上的工人摔伤了，处理工人的事情需要用钱，向其借款33000元，其通过微信向她转款33000元。之后李晶晶以各种理由推脱不还钱。直到2018年11月1日李晶晶给其还了1万元，11月20日还了其3000元。之后就失去联系的事实。19、被害人王某1的报案材料及陈述、顶账协议、借条，证实2018年11月29日，李晶晶通过电话告诉其她父亲在大同市的工地上的工人摔断腿了，工地需要用钱，向其借款。李晶晶向其抵押她尖草坪景都花苑房子的顶账协议抵押给其，其通过银行转账给李晶晶16万元。之后李晶晶以各种理由推脱不还钱，并失去联系的事实。20、被害人赵某的报案材料及陈述、借条、银行转账记录，证实2018年3月25日，李晶晶给其打电话说她家里生意资金周转不过来，陆续向其借款14.8万元，之后李晶晶一直没有还钱并失去联系的事实。21、被害人黄某的报案材料及陈述，证实2018年10月23日，李晶晶通过电话告诉其她母亲得了重病，需要做手术，急需用钱，陆续向其借款19000元，之后就再也联系不上李晶晶的事实。22、被害人刘某书写的事情经过、银行账户交易明细、手机短信记录，证实2018年1月12日，李晶晶给其打电话说她家里工地需要用钱，她资金周转不开，向其借款5万元，其通过银行转账给李晶晶。同年10月17日，李晶晶再次给其打电话向其借款12000元，向其借款理由是她家人在做三建的工程，需要凑钱的事实。23、协助查询财产通知书、银行账户交易明细，证实公安机关依法查询了被告人李晶晶的银行交易明细，证实了其银行账户交易流水，多名被害人通过银行向李晶晶银行转账的事实。24、（并）公（司）鉴（文）字[2019]0014、0045、0130号鉴定文书，证实公安机关送检的署期2018年11月27日的《证明》上“山西大钧房地产开发有限公司”印文与提供的样本印文不是同一印章形成；送检的2016年12月7日的顶账协议、2018年11月27日的证明上的李晶晶签名笔迹与样本李晶晶签名笔迹是同一人所写；送检的《借条》、《机动车质（抵）押合同》、《个人借款合同》、《太原市存量房买卖（居间）合同》、《房屋租赁合同》上的“李晶晶”签名笔迹与样本的“李晶晶”签名笔迹为同一人书写形成的事实。25、违法犯罪嫌疑人基本情况调查表，证实被告人李晶晶作案前无前科劣迹的事实。上述证据客观真实,本院予以确认。关于被告人李晶晶及其辩护人辩称，其没有诈骗，其是正常借款；公诉机关指控被告人李晶晶犯诈骗罪的事实不清，证据不足，诈骗周某属于套路贷，诈骗高某、王某3等人属于民事范畴，被告人李晶晶不构成犯罪的意见，经查证，被告人李晶晶多次向被害人借款时，采用伪造房产证、行车证、顶账协议，或谎称其母亲看病、父亲的工地急需用钱等手段实施诈骗行为，对多名被害人实施诈骗时采用了相同的作案手段，且伪造的房产证、顶账协议等均有其亲笔签字，公诉机关当庭出示的多名被害人陈述、转账记录、鉴定意见等相关书证均能够证实上述事实，并能够相互印证，证据确实充分，足以证实被告人的行为构成诈骗。被告人及辩护人在庭审中也不能提供相关证据支持其的辩护观点，故上述辩护意见不符合事实与法律规定，本院不予支持。本院认为，被告人李晶晶以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名及适用法律的意见符合事实，且量刑建议适当，本院予以支持。追缴被告人李晶晶的违法所得退赔各被害人的损失。根据现有证据证明被告人李晶晶的犯罪事实，综合考虑本案的犯罪性质及其社会危害性以及被告人的认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李晶晶犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年五个月，并处罚金人民币15万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月20日起至2032年9月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、责令被告人李晶晶退赔被害人程某损失人民币30.81万元；退赔被害人王某1损失人民币16万元；退赔被害人周某损失人民币75万元；退赔被害人高某损失人民币7.86万元；退赔被害人殷某损失人民币5万元；退赔被害人赵某损失人民币14.8万元；退赔被害人王某2损失人民币8万元；退赔被害人王某3损失人民币2万元；退赔被害人黄某损失人民币1.9万元；退赔被害人刘某损失人民币6.2万元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 孙晓莉人民陪审员 牛艳兰人民陪审员 张晓波 二〇一九年十二月三十日法官 助理 贾京山书 记 员 苏 姝