德阳市旌阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川0603刑初516号 公诉机关德阳市旌阳区人民检察院。 被告人李勇。 辩护人叶少卿，四川依仁律师事务所律师。 被告人李某。 辩护人龚勇，四川依仁律师事务所律师。 德阳市旌阳区人民检察院以旌检公刑诉〔2018〕483号起诉书指控被告人李勇、李某犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月26日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德阳市旌阳区人民检察院指派检察员曹宏泰出庭支持公诉，被告人李勇及辩护人叶少卿、被告人李某及辩护人龚勇到庭参加诉讼。审理期间检察机关申请延期审理二次；因本案涉及面广，参与集资人员众多，地域分散，案情疑难、复杂，审理时间较长，我院向上级人民法院申请延长审理期限三个月。现已审理终结。 德阳市旌阳区人民检察院起诉指控： 被告人李勇在2011年10月注册成立四川新亚新投资咨询有限公司，注册时法人代表为李某某（李勇之子，另案处理），2013年3月14日该公司变更登记名称为“四川新亚新房地产投资有限公司”，2014年9月15日法定代表人变更为尹某某（李勇之妻，另案处理）。2011年10月被告人李勇注册成立西昌新亚新投资理财咨询有限公司。后李勇陆续设立了四川新亚新房地产投资有限公司成都、绵阳、乐山分公司，被告人李勇作为上述公司实际控制人，在未取得融资资质的情况下，利用上述公司作为吸收资金的平台，通过广告、传单等方式向上述地区的社会公众广为宣传，以高息作为诱饵，多以投资房地产项目或个人借款的名义向广大投资者非法吸收资金。自2011年11月起至2014年10月，被告人李勇先后以集洲房产、新亚房产、三合房产、眉山东坡酒业等13个项目及未明示项目，以新亚新相关公司名义与被吸收人签订《民间借贷居间服务协议》、交纳购房定金等形式先后与社会不特定对象1294人签订投资合同，并承诺按月支付1.2%-2.24%资金利息，吸收社会不特定对象资金总额共计5亿9650.6万元（包含签订续投合同吸收1亿5148.5万元在内），实际获得社会公众存款总金额为4亿4502.1万元，截止目前已归还本金总金额为2亿8620.2万元，已支付利息总金额为6459.37万元，尚未归还资金为9422.53万元。被告人李勇所吸收资金被用于出借他人及购入房产、商铺投资、支垫付被吸收人本息等。 被告人李某于2012年底至2015年新亚新相关公司停业期间，任四川新亚新房地产投资有限公司德阳门市投资部主管、部门负责人，负责德阳公司投资部业务管理，并参与接待投资客户、对客户进行投资项目宣传、和投资客户签订合同，并对客户的投资项目、金额、利率等进行汇总整理等活动。自2013年1月起至2014年底，四川新亚新房地产投资有限公司德阳投资部实际获得社会公众存款总金额为1亿9597万元，截止目前已归还本金总金额为1亿3185.5万元，已支付利息总金额为3059.72万元，尚未归还资金为3351.77万元。 公诉机关认为，被告人李勇、李某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大且有其他严重情节，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李勇在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人李某起次要作用，系从犯，应当对被告人李某从轻、减轻或免除处罚。二被告人主动投案并如实供述，是自首，可以从轻或减轻处罚。特提起公诉，请依法判处。 被告人李勇对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。 被告人李勇的辩护人对起诉指控的事实及罪名均无异议，但提出以下辩护意见：李勇具有自首情节，且积极配合调查处理，请求对其从轻处罚。 被告人李某对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪。 被告人李某的辩护人对起诉指控的事实及罪名均无异议，但提出以下辩护意见：李某具有自首情节，且系从犯，已缴纳违法所得，请求对其减轻处罚。 经审理查明：2011年10月，被告人李勇注册成立四川新亚新投资咨询有限公司，注册的法定代表人为李某某（李勇之子，另案处理）；2013年3月，该公司变更登记为“四川新亚新房地产投资有限公司”，股东为尹某某1、李某某；2014年9月，该公司变更法定代表为尹某某（李勇之妻，另案处理）。2011年10月，被告人李勇注册成立西昌新亚新投资理财咨询有限公司，注册的股东是李某某、尹某某2，执行董事尹某某2。2012年6月，被告人李勇成立四川新亚新商业管理有限公司，执行董事为尹某某。后李勇又陆续设立了四川新亚新房地产投资有限公司成都分公司、绵阳分公司、乐山分公司。上述所有公司均由李勇负责、控制、管理、经营。 被告人李勇作为上述公司实际负责人和控制人，在未取得融资资质的情况下，利用上述公司作为吸收资金的平台，通过广告、宣传册、传单等方式向德阳、成都、绵阳、乐山、西昌等地的社会公众广为宣传，以高息作为诱饵，多以投资房地产项目或个人借款的名义向广大投资者非法吸收资金。自2011年11月起至2014年10月，被告人李勇用上述新亚新相关公司和个人及尹某某的名义分别以集洲房产、新亚房产、三合房产、眉山东坡酒业等13个项目及未明示项目名义，与被吸收人签订《民间借贷居间服务协议》、委托书、资金出资确认书、承诺书等，以交纳购房定金等形式，承诺按月支付1.2%-2.24%资金利息的条件，采用银行转账、现金存款等方式，实际吸收社会不特定对象1294人的资金共计445,021,000元（合同金额596,506,000元包含签订续投合同吸收151,485,000元）。截止目前，已归还本金总金额为286,202,000元，已支付利息总金额为64,593,715.7元，尚未归还本金为94,225,284.3元。 被告人李某从2013年1月至2014年底，负责新亚新公司德阳门市投资部业务管理，并参与接待投资客户，项目宣传、与投资户签订合同，并对客户的投资项目、金额、利率等进行汇总等活动。期间，德阳门市部实际吸收社会资金总额共计195,970,000元，截止目前，已归还本金总金额为131,855,000元，已支付利息总金额为30,597,294.8元，尚未归还资金为33,517,705.2元。 另查明：1.四川新亚新房地产投资有限公司不是经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行，不得从事吸收公众存款等商业银行业务。新亚新经营模式为，分公司负责向社会融资，把融资所得款项交与总公司（四川新亚新房地产投资有限公司）统一使用，利息也由总公司统一调配发放。 2.李勇吸收上述资金后用于出借集洲房产、新亚房产、三合房产、眉山东坡酒业等项目及未明示项目，以李勇、尹某某、李某某等个人名义购入房产、商铺投资，以及支垫付被吸收人本息等。案发后，侦查机关查封了李勇、尹某某、李某某、李某某1名下的相关房产、商铺等。 3.2015年11月9日，二被告人接民警电话传唤后自行到公安机关接受调查，到案后如实供述罪行。 4.本案审理期间，李勇取得部分被害人的谅解；李某退缴犯罪所得人民币14187元至本院案款专户。 5.李勇因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年6月30日被取保候审；因犯信用卡诈骗罪，于2017年12月21日被德阳市旌阳区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。因其不符合暂予监外执行条件，于2019年1月22日被收监执行刑罚。 认定上述事实，有公诉机关提供的下列证据： 1.受案登记表、立案决定书，证实：案件的来源。 2.户籍信息、刑事判决书，证实：二被告人已达完全刑事责任年龄，以及被告人李勇犯信用卡诈骗罪的相关情况。 3.到案经过，证实：二被告人的到案经过。 4.新亚新相关联公司注册登记资料、中国银监会德阳监管分局关于对德阳市公安局《关于征询四川新亚新房地产投资有限公司相关情况的函》的复函，证实：新亚新公司的经营范围；四川新亚新房地产投资有限公司不是经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行，不得从事吸收公众存款等商业银行业务。 5.工资表，证实：新亚新发放员工工资的情况。 6.搜查证、扣押清单、协助查封通知书，证实：公安机关查封、扣押的情况。 7.个人账户明细清单、个人账户开户信息、商品房买卖合同、收据、银行汇款单、补充协议、告知函、邮寄回单和催告函，证实：被告人用部分吸收的资金购买财产情况。 8.民间借贷居间合同、资金借出确认书、出借人代表承诺书、授权委托书、借款凭证、收据、兑付公告，证实：被告人以新亚新名义和个人名义，承诺按月支付1.2%-2.24%资金利息的条件非法吸收公众存款的事实。 9.司法鉴定意见书、补充司法鉴定意见书，证实：吸收资金情况、归还资金情况、剩余未归还吸存资金情况、资金流向情况。 10.证人唐某、周某、李某的证言，证实：他们在新亚新上过班，公司由总经理李勇全权负责，李某是会计，出纳是尹某某1，黄某某负责房产销售，曾某负责行政工作，风控部周某协助李勇负责风险控制，德阳投资部负责人李某，李某某和尹某某没有管理公司事务，公司有提成，每个人的提成是保密的。公司业务就是发现好的项目后，唐某负责把该项目的对接客户的出借合同和项目书等相关资料发给每个分公司的投资部，各分公司投资部负责对接客户，公司投资部顾问与客户签订居间合同后，客户就把钱转入借款公司的账户或出借人代表账户，然后通过出借人代表把钱转入借款公司账户，各分公司投资部就把相应资料交给唐某，唐霞把各分公司投资金额和投资人数据报告给李勇。公司通过电子屏幕宣传。 11.被害人陈述，证实：各被害人给新亚新公司“投资”“借款”的情况。 12.被告人的供述与辩解 （1）李勇的供述：新亚新公司的相关情况，其是实际操控人；公司核准经营范围，实际业务，经营模式、吸收公众存款的情况等。 （2）李某的供述：新亚新德阳投资部的相关情况，其负责的工作，公司接待客户投资、吸收公众存款的情况等。 辩护人提交的下列证据： 1.谅解书，证实：李勇取得部分被害人的谅解的情况。 2.退赃材料，证实：李某退缴其犯罪所得14187元。 经庭审质证，控辩方对对方出示的证据均没有异议。上列证据，来源合法，客观真实，与本案具有关联性，且证据间相互印证，形成完整的证据锁链，能够证明审理查明的事实成立，本院予以确认。 本院认为，被告人李勇、李某未经国务院银行业监督管理机构批准，通过媒体、传单等方式向社会公开宣传，以融资公司为平台向社会不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。在共同犯罪中，被告人李勇起主要作用，系主犯；被告人李某起次要作用，系从犯，依法对其减轻处罚。二被告人主动投案并如实供述，是自首，依法对其从轻处罚。被告人李勇取得部分被害人的谅解，对其酌情从轻处罚。被告人李某主动退缴犯罪所得，对其酌情从轻处罚。辩护人的相应辩护意见本院予以采纳。被告人李勇在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，数罪并罚，决定执行的刑期。 为依法惩罚犯罪，维护金融管理秩序和人民的财产安全，根据二被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条、第七十条、第六十九条，《最高人民法院》第一条、第三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下： 一、被告人李勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；与信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2025年7月21日止。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后十日内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人退缴的犯罪所得与查封的涉案财物依法处置，应当返还集资参与人的及时返还，不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还；责令二被告人退赔，并继续追缴涉案财物。 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省德阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周永宏 审 判 员  陈利蓉 人民陪审员  廖 谦 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  张玲莉