河南省开封市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫0204刑初62号公诉机关河南省开封市鼓楼区人民检察院。被告人刘永杰，男，1970年9月16日出生，汉族，硕士研究生毕业，中共党员，案发时系开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司副总经理，住开封市顺河回族区。因涉嫌非法吸收公众存款于2018年10月18日被开封市公安局相国寺分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2018年11月24日被开封市公安局相国寺分局逮捕。辩护人李嘉然、李枫，河南论衡律师事务所律师。河南省开封市鼓楼区人民检察院以汴鼓检诉刑诉（2019）40号起诉书指控被告人刘永杰犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省开封市鼓楼区人民检察院指派检察员陈中原、刘艳平出庭支持公诉，被告人刘永杰及其辩护人李嘉然到庭参加诉讼。现已审理终结。开封市鼓楼区人民检察院指控，2012年9月12日，李某2（另案处理）在开封市鼓楼区寺后街新天地山货店步行街17号楼5至6层注册成立开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司（下称“宏信公司”），李某2为宏信公司实际控制人。在2012年11月至2014年12月期间，李某2等人以筹资建设开封市林格房地产开发有限公司的天琴湾房地产项目和开封市东郡置业有限公司的大城东郡房地产项目为由，以宏信公司的名义，并以支付1.5分到2.2分高息为诱饵，在公交车上和报纸上做宣传，并招聘大量业务员面向社会不特定人员宣传，以签订委托贷款合同的形式，向社会公众吸收资金。经河南宇翔德为会计事务所专项审计，宏信公司吸收公众存款合同总额为人民币123232万元，经审核确认委托贷款未离场合同金额43121.00万元，已付利息6406.2729万元，已归还本金604.2815万元，未兑付本金36110.4456万元；房屋抵押贷款合同金额6112.1445万元，已支付利息1672.7518万元，已还本金59.0514万元，未兑付本金4380.3412万元；委托贷款合同转购房合同金额829万元，房屋抵押委托贷款合同转购房合同金额219万元。截止2017年6月30日，经审核确认的报案投资人569人，报案本金总额19613.7261万元，实际投资金额19644.0761万元，报案已支付利息2829.0053万元，未还本金额16815.0708万元。自2012年12月至2014年11月，被告人刘永杰在开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司先后任职业务员、业务经理、副总经理，后期参与宏信公司经营管理，负责宏信公司四部业务员非法吸收公众存款业务，其本人积极介绍客户到宏信公司投资。截止目前，已接报案投资人20人，分别为：杨孝武（51万元）、阎某（20万元）、吕某1（15万元）、邓谨（5万元）、张某（40万元）、伊某（924万元）、何某（20万元）、王某1（39万元）吴某（18万元）、马某2（31万元）、王某2（10万元）、马某1（210万元）、翟某（100万元）和周某（323万元）、孔某1（41万元）、王某3（5万元）、李某1（110万元）、胡某（66万元）、孔某2（75万元）、贾某（30万元），涉及金额共计2133万元，非法获取提成共计1391648元。2018年10月18日，被告人刘永杰主动到公安机关投案。公诉机关认为，被告人刘永杰违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众变相吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘永杰对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪罪名及犯罪事实没有异议，愿意退赔非法获取的提成。辩护人的辩护意见是，对检察机关指控罪名不持异议。但认为起诉书认定被告人刘永杰作为公司副总经理并参与公司的管理活动证据不足，被告人参加公司作为业务经理的动机并非完全为了谋取利息，更多的是为了了解自身资金所在公司的实际运作状况，看护和维护自身资金的安全，尤其关键的是目前根本回收无望，被告人从部队转业到地方后通过多年奋斗获得的辛苦财富本来可以供养自己及家人过上富裕体面的生活，但不幸的是也被卷入整个社会客观存在的非吸怪圈，应充分考虑上述事实演变过程，体现出行为和刑罚相适应的基本原则。量刑方面，被告人有自首情节，依法应减轻处罚。被告人及家属积极筹措款项50万元并积极退款，说明了被告人采用积极手段减轻其行为的社会危害性，被告人多次强调如能够获得缓刑，可以凭借其社会经历有可能更多的筹借款项挽回损失，被告人之前一贯表现优秀，建议对被告人在法定刑以下减轻处罚，并请求考虑缓刑。经审理查明，2012年9月12日，李某2（另案处理）在开封市鼓楼区寺后街新天地山货店步行街17号楼5至6层注册成立开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司（下称“宏信公司”），李某2为宏信公司实际控制人。在2012年11月至2014年12月期间，李某2等人以筹资建设开封市林格房地产开发有限公司的天琴湾房地产项目和开封市东郡置业有限公司的大城东郡房地产项目为由，以宏信公司的名义，并以支付1.5分到2.2分高息为诱饵，在公交车上和报纸上做宣传，并招聘大量业务员面向社会不特定人员宣传，以签订委托贷款合同的形式，向社会公众吸收资金。经河南宇翔德为会计事务所专项审计，宏信公司吸收公众存款合同总额为人民币123232万元，经审核确认委托贷款未离场合同金额43121.00万元，已付利息6406.2729万元，已归还本金604.2815万元，未兑付本金36110.4456万元；房屋抵押贷款合同金额6112.1445万元，已支付利息1672.7518万元，已还本金59.0514万元，未兑付本金4380.3412万元；委托贷款合同转购房合同金额829万元，房屋抵押委托贷款合同转购房合同金额219万元。截止2017年6月30日，经审核确认的报案投资人569人，报案本金总额19613.7261万元，实际投资金额19644.0761万元，报案已支付利息2829.0053万元，未还本金额16815.0708万元。自2012年12月至2014年11月，被告人刘永杰在开封市鼓楼区宏信小额贷款有限公司先后任职业务员、业务经理、副总经理，后期参与宏信公司经营管理，负责宏信公司四部业务员非法吸收公众存款业务，其本人积极介绍客户到宏信公司投资。截止目前，已接报案投资人20人，分别为：杨孝武（51万元）、阎某（20万元）、吕某1（15万元）、邓谨（5万元）、张某（40万元）、伊某（924万元）、何某（20万元）、王某1（39万元）吴某（18万元）、马某2（31万元）、王某2（10万元）、马某1（210万元）、翟某（100万元）和周某（323万元）、孔某1（41万元）、王某3（5万元）、李某1（110万元）、胡某（66万元）、孔某2（75万元）、贾某（30万元），涉及金额共计2133万元，非法获取提成共计1391648元。2018年10月18日，被告人刘永杰主动到公安机关投案。另查明，被告人刘永杰亲属于2019年11月22日退还非法获取的提成50万元。上述事实，有公诉机关、辩护人出示的书证-到案经过、人口基本信息表、前科证明、宏信小贷公司2012年11月-2014年10月工资表及提成领取表复印件及、宏信小额贷款有限公司报案储户人员及投资金额明细表、开封市林格房地产开发有限公司出具《收据》、宏信小额贷款有限公司出具《委托贷款合同》、《委托贷款通知单》、《委托贷款还款付息计划书》、《保证函》及银行卡转账明细、联合出资协议、联合理财协议、缴款单据、荣誉证书，证人杨孝武、阎某、吕某1、邓某、张某、伊某、何某、王某1、吴某、王某2、马某1、翟某、周某、孔某1、王某3、李某1、胡某、孔某2、贾某、马某2、李某2、宫某、雷某、关某、许某、刘某、吕某2等人的证言，被告人刘永杰的供述与辩解，鉴定意见等证据在案证实，足以认定。本院认为，被告人刘永杰违反国家法律、金融管理法规的规定，向社会公众变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘永杰在案发后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法可以减轻处罚；被告人积极退缴违法所得，可酌情从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人刘永杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月18日起至2021年4月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳)。二、本案已退缴的赃款赃物，依法发还集资参与人；本案未追回的赃款赃物，依法继续追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。审 判 长  马玉宏人民陪审员  代建红人民陪审员  李曼卿二〇一九年十二月二十日书 记 员  张炎妍