文书内容湖南省临湘市人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0682刑初23号公诉机关临湘市人民检察院。被告人胡景鹏，男，1988年10月7日出生于湖南省临湘市，汉族，大专文化，临湘市房产局工作人员，住湖南省临湘市。2018年8月13日因涉嫌犯集资诈骗罪被临湘市公安局刑事拘留，2018年9月12日被逮捕。现羁押于临湘市看守所。辩护人廖德智，湖南天朋律师事务所律师。临湘市人民检察院以临检公刑诉［2019］10号起诉书指控被告人胡景鹏犯集资诈骗罪，于2019年1月21日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，先适用简易程序审理，因案情复杂于2019年3月6日转为普通程序审理，同年5月30日公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理，本院于同日决定延期审理。期满后，经审查，认为符合开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2019年9月17日第一次公开开庭审理了本案。临湘市人民检察院检察员黎某2、被告人胡景鹏及其辩护人廖德智均到庭参加了诉讼。庭审后，公诉机关于2019年9月24日再次建议延期审理，本院于同日决定第二次延期审理。到期后，本院于2019年12月16日第二次公开开庭审理，现已审理终结。临湘市人民检察院指控，2016年10月至2017年11月，被告人胡景鹏在明知没有偿还能力的情况下，通过虚构在网上做生意需要资金周转等理由，并以高息为诱饵，先后向张某、黄某1、王某1等22名被害人和北京XXXX信息咨询有限公司岳阳第一分公司等3家公司借款共计人民币2271350元。案发前已偿还借款本金人民币427700元。胡景鹏将其中部分借款用于支付利息，其余借款均被用于赌博。2017年11月中旬，被告人胡景鹏因无力偿还借款，外逃至广西。具体犯罪事实如下：1.2016年10月20日，被告人胡景鹏以其父亲搞工程需要资金周转为由，向被害人黄某1和张某共计借款人民币50000元，约定月息5分，张某扣除一个月利息2500元后，通过微信将47500元转给胡景鹏，本金至今未还；2.2016年底，被告人胡景鹏以做生意需要资金周转为由，通过刘某2介绍向被害人王某1借款人民币100000元，承诺月息1角，该笔借款胡景鹏已支付利息80000元；3.2016年9月至2017年9月期间，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，多次向被害人杨某借款共计人民币472850元，尚有本金240150元未还；4.2017年3月10日，被告人胡景鹏以在岳阳搞投资需要资金周转为由，向被害人肖某借款人民币200000元，承诺月息4分，至今未还；5.2017年4月21日，被告人胡景鹏以在网上做生意需要资金周转为由，向被害人邹某借款人民币50000元；同年6月28日，胡景鹏以需要资金周转为由向邹某借款人民币30000元，约定月息3分；同年9月21日，胡景鹏再次以需要资金周转为由向邹某借款人民币50000元，约定月息3分，该三笔借款胡景鹏仅偿还本金15000元；6.2017年5月19日，被告人胡景鹏以还高利贷为由，向被害人钟某借款人民币50000元，承诺月息3分，本息至今未还；7.2017年6、7月份，被告人胡景鹏以在儒溪做生意需要资金周转为由，先后两次向被害人阮某借款人民币50000元、100000元，承诺月息6分，尚有本金20000元未还；8.2017年7月8日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，通过沙某向被害人刘某1借款人民币50000元，由沙某向汤石丽（刘某1之妻）出具借条，承诺月息5分，至今未还；9.2017年7月26日、2017年7月29日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，先后向被害人黄某1借款人民币10000元、10000元，本息至今未还；10.2017年8月12日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，向被害人刘某2借款人民币60000元，刘某2扣除3000元开支费用后，将57000元通过支付宝转账给胡景鹏，该笔借款胡景鹏已支付利息30000元；11.2017年8月21日，被告人胡景鹏以其父亲开矿山需要资金周转为由，通过黎某3介绍向被害人黎某1借款人民币100000元，承诺月息1角5分，黎某1扣除一个月利息15000元后，将85000元现金交给胡景鹏，本金至今未还；12.2017年8月30日，被告人胡景鹏以在网上做生意需要资金周转为由，向被害人曹某借款人民币30000元，承诺月息5分；同年9月11日，胡景鹏再次以需要资金周转为由，向曹某借款人民币50000元，承诺月息5分,该两笔借款至今未还；13.2017年9月，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，先后向被害人罗某借款人民币20000元、40000元，至今未还；14.2017年9月，被告人胡景鹏以在网上做生意需要资金周转为由，向被害人黄某2借款人民币50000元，黄某2扣除一个月利息5000元后，将45000元通过支付宝转给胡景鹏，本金至今未还；15.2017年9月20日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，通过石某介绍向被害人梅某借款人民币50000元，梅某扣除10天的利息10000元后，将40000元交给胡景鹏，本金至今未还；16.2017年9月26日，被告人胡景鹏以在岳阳搞工程需要资金周转为由，向被害人黎某2借款人民币110000元，承诺月息5分，至今未还；17.2017年9月27日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，通过易某介绍向被害人李某借款人民币50000元，约定月息8分；同年11月3日，胡景鹏再次以需要资金周转为由，向李某借款人民币50000元，约定月息8分，该两笔借款胡景鹏支付了利息4000元，本金至今未；18.2017年10月7日，被告人胡景鹏以其父亲搞工程需要资金周转为由，向被害人沈某借款人民币20000元，承诺月息5分；同年10月25日，胡景鹏再次以其父亲搞工程需要资金周转为由，向沈某借款人民币30000元，约定借期10天，沈某扣除6000元利息后，将24000元利息通过支付宝转给胡景鹏，该两笔借款的本金至今未还；19.2017年4月12日，被告人胡景鹏以在网上做生意需要资金周转为由，通过唐某介绍向被害人吴某借款人民币70000元，同年11月1日，胡景鹏偿还本金50000元，同时支付利息3000元；20.2017年10月20日，被告人胡景鹏以其父亲搞工程需要资金周为由，通过罗某、刘某1介绍向被害人刘某3借款人民币100000元；承诺月息1角，胡景鹏支付了利息10000元，本金至今未还；21.2017年10月26日，被告人胡景鹏以做生意需要资金周转为由，通过石某介绍向被害人王某2借款人民币30000元，承诺月息5分，至今未还；22．2017年10月29日，被告人胡景鹏以在网上做生意需要资金周转为由，由沙某担保，向被害人雷某借款人民币50000元，至今未还；23．2017年10月23日，被告人胡景鹏以个人消费为由，通过北京XXXX信息咨询有限公司岳阳第一分公司借款人民币60000元；同年10月30日，胡景鹏以个人消费为由，通过上海XXX金融信息服务有限公司岳阳分公司借款100000元；同年11月10日，胡景鹏以与朋友合伙开水果店为由，通过上海XXX企业管理有限公司岳阳分公司借款20000元，该三笔借款均至今未还。案发后，被告人胡景鹏于2018年8月13日向临湘市公安局投案。对指控的上述事实，公诉机关当庭提交了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解、电子数据等证据予以证明。公诉机关认为，被告人胡景鹏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人胡景鹏对指控的罪名无异议。对指控的事实有异议，提出：1.自己从未以父亲做生意为由借款；2.自己借款没有以高息为诱饵，利息都是被害人定的；3.每一笔借款自己均偿还了利息，其中有部分借款约定的为日息。其辩护人提出：1.对公诉机关指控的罪名无异议；2.公诉机关指控的第3、23笔事实不应认定为集资诈骗，指控的第1、4、6、7、8、9、13、15、16、18、19笔事实，被告人胡景鹏在案发前已经偿还完毕，该11笔金额合计为611500元，应予以剔除；3.对于被告人胡景鹏之前返还给被害人的利息，未超过本金部分应认定为本金，超过本金部分应认定为利息，即被告人胡景鹏集资诈骗金额应为422670.46元；4.被告人胡景鹏有自首情节，愿意退赔，请求对其减轻处罚。经审理查明，2016年上半年至2017年11月，被告人胡景鹏在明知没有偿还能力的情况下，虚构在网上做生意需要资金周转等理由，并以高息为诱饵，先后向张某、黄某1、王某1、杨某、等20名被害人借款共计人民币1911350元（以下币种均为人民币），被告人胡景鹏集资所得部分用于支付利息，其余均用于赌博。案发前被告人胡景鹏支付本金、利息共计658600元。2017年11月中旬，被告人胡景鹏因无力偿还借款，外逃至广西。具体事实如下：1.2016年10月20日，被告人胡景鹏以资金周转为由，向被害人黄某1和张某每人借款2.5万元，共计借款5万元，约定月息5分，扣除一个月利息2500元后，黄某1通过支付宝将4.75万元转给胡景鹏，并由胡景鹏向张某出具了5万元的借条。后胡景鹏支付利息32500元，本金未还。证明该笔事实的证据有：（1）被害人张某的陈述，证明：2017年10月20日，胡景鹏以其父亲搞工程需要资金周转为由，向黄某1借款5万元。当时自己和黄某1在一起，黄某1资金不够，遂要自己借2.5万元给胡景鹏，自己转了2.5万元给黄某1，自己和黄某1一起借了5万元给胡景鹏，约定月息5分，自己收到黄某1转给自己利息3750元。（2）被害人黄某1陈述，证明：2016年10月，胡景鹏以其父亲做工程需要资金周转为由向自己借款，自己和张某每人借了2.5万元，一起借了5万元给胡景鹏，当时扣了一个月利息，实际支付宝转账4.75万元给胡景鹏。胡景鹏没有归还本金，共支付了约3.5万元利息。（3）支付宝账单以及借条，证明：2016年10月20日，黄某1支付宝转账给胡景鹏4.75万元，并由胡景鹏向张某出具了借款5万元的借条。（4）被告人的胡景鹏的供述与辩解，证明：2016年10月20日，自己通过同学黄某1找张某借5万元周转一下，并承诺按月息5分支付利息，张某扣除一个月的利息后，将47500元打到黄某1的微信上，黄某1再转给自己。这笔钱自己用来还了信用社的贷款，但是一还款，随即自己就重新贷款5万元出来，用于网上赌博和支付向其他人借款的利息，没有将贷款还给张某。借钱时第一个月利息2500元扣掉后，后又面通过微信转账给黄某1利息共计32500元，本金未付。2.2017年1月11日，被告人胡景鹏以做生意需要资金周转为由，通过刘某2介绍向被害人王某1借款10万元，承诺月息1角。后胡景鹏支付利息8万元，本金未还。证明该笔事实的证据有：（1）被害人王某1的陈述，证明：2017年1月11日，胡景鹏以做生意急需资金周转为由，通过刘某2向自己借款10万元，月息1角，已支付8个月利息共计8万元，本金未还。（2）借条，证明：2017年1月11日，胡景鹏向王某1出具借款100000元的借条，担保人刘某2。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2016年底的一天，自己让刘某2帮自己想办法借10万元周转。刘某2介绍了一个叫王某1的人借了10万元给自己，月息1角。自己支付了八九万元利息，本金未付。3.2016年9月至2017年9月期间，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，多次向被害人杨某借款共计人民币472850元，偿还本金232700元，尚有本金240150元未还。证明该笔事实的证据有：（1）被害人杨某的陈述，证明：2016年9月份，胡景鹏向自己借款5万元，口头约定利息每个月2000元，没有约定借款期限，胡景鹏通过微信支付了两个月利息，尚未偿还本金。2016年12月31日，胡景鹏以帮朋友借钱为由，向自己借款3万元，约定借期1个月，每月利息3000元，另给自己900元好处费，自己扣除这些后给胡景鹏2.61万元。1个月后，胡景鹏未还钱，总共支付利息2万元左右。2017年3月底，胡景鹏以朋友借钱为由，向自己借款3万元，约定每月利息3000元，胡景鹏另支付了3个月的利息9000元，尚未偿还本金。2017年7月初，胡景鹏向自己借款3万元，口头约定利息每月1000元，支付了四五个月的利息，本金未还。2017年7月中旬，胡景鹏向自己借款12万元，约定借期一个月，自己让柳国林转了115000元给自己，之后，从自己的建行卡取出106000元，加上自己身上的9000元，一起给了胡景鹏115000元，胡景鹏出具12万元的借条。除了借钱时扣掉的5000元，胡景鹏另支付过两个月的利息1万元，都是通过微信零零散散转账。2017年8月底，胡景鹏以向别人还账为由，向自己借款5万元，约定借期2个月，扣除2个月利息5000元，胡景鹏向自己出具5万元的借条，本金到期未还。2017年9月底，胡景鹏以要还账为由，向自己借款15万元，约定借期3个月，扣除2万元的利息，实际给胡景鹏13万元。后因胡景鹏未如期偿还，自己遂于2017年向临湘市人民法院起诉了胡景鹏，后法院判决认定借款本金为472850元，偿还本金232700元，未偿还本金为232700元。（2）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2016年9月至2017年9月，自己以周转为由找杨某分8次借钱共计51万余元。因没有按时还款，杨某在临湘市人民法院起诉了自己。法院判决认定自己总借款472850元，已归还232700元，还应归还240150元。找杨某借的钱除付少部分利息外，其余均用于网上赌博。4.2017年3月10日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，向被害人肖某借款20万元，承诺月息4分。后被告人胡景鹏支付利息22500元，本金未付。证明该笔事实的证据有：（1）银行流水，证明：2017年3月10日，肖某通过建行转账存入200000元至胡景鹏的账户。（2）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年5月中旬的一天，同学何某打电话问自己是否借钱，自己说需要。第二天，何某打电话跟自己说，他和他父亲说好了借20万元，但要给他10万元，利息都他出，自己同意了。当天下午在第一时间，何某和他父亲都在，自己对他父亲说现在急需20万元在岳阳搞投资，何某的父亲答应了借钱给自己，当时他打了一个电话叫来一个人，何某的父亲介绍说这个人叫肖某，钱是肖某的。肖某要自己把身份证复印、银行卡号写在上面，并要自己出具了一张20万元的借据，约定月息4分。之后自己的建设银行卡收到20万元，钱拿到手后转了10万元给何某，何某承诺这10万元由他还本付息，肖某并不知道这件事。自己付息2至3万元，利息是支付给何某的姐夫。自己与肖某除这笔借款除少部分用于支付利息外，其余均用于网上赌博。（3）微信、银行转账记录，证明：肖某于2017年3月10日通过银行转账给胡景鹏20万元。被告人胡景鹏于2017年7月三次通过微信转账给肖某2.25万元。5.2017年4月21日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由向被害人邹某借款5万元；同年6月28日，胡景鹏又以需要资金周转为由向邹某借款3万元，约定月息3分；同年9月21日，胡景鹏再次以需要资金周转为由向邹某借款5万元，约定月息3分，扣除一个月利息5000元后，邹某通过支付宝转账4.5万元给胡景鹏。后胡景鹏偿还本金1.5万元，支付利息1.45万元。证明该笔事实的证据有：（1）被害人邹某的陈述，证明：胡景鹏以在网上做生意为由于2017年4月向自己借款5万元，约定月息4分；2017年6月28日，胡景鹏又向自己借款3万元，约定月息3分，在2017年6月28日至同年9月1日期间，胡景鹏多次找自己借过钱，只借了几天后马上归还了，并归还上述3万元中的本金1.5万元，未支付利息；2017年9月26日，胡景鹏再次向自己借款5万元，约定月息3分。后胡景鹏通过微信和支付宝分别支付利息8000元和3000元，共计支付利息1.1万元。（2）借条，证明：2017年4月21日，胡景鹏向邹某出具借款5万元的借条用于资金周转，承诺2017年7月1日归还；同年6月28日，胡景鹏向邹某出具3万元的借条，月息3分；同年9月21日，胡景鹏向邹某出具借款5万元的借条，并注明共欠人民币105000元，月息3分。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年4月份，自己跟同事邹某说在网上需要资金周转，找他借5万元，并承诺按照月息4分支付利息，邹某答应了并通过微信或者支付宝转了48000元给自己，直接扣除了1个月的利息2000元，自己向他打了借款5万元的借条。过了两个月，自己再次找他借3万元，说要周转几天，后过了几天，自己还了1.5万元本金给他，剩下的1.5万元按照每天50元的利息支付给他。到2017年9月21日，自己再次找邹某借5万元，约定利息是月息1角，他直接转了45000元给我，扣除了一个月的利息5000元。同时，自己按照他的要求，将这三笔钱汇总，对他出具了一张欠他11.5万元的欠条，这三笔钱，自己都按照约定的利息按时支付利息给他，直到将借条汇总后，自己就再也没有支付利息了，具体支付了多少，要看转账记录。（4）微信、支付宝转账记录，证明：2017年9月21日，邹某通过支付宝向胡景鹏转账45000元。被告人胡景鹏于2017年5月至2017年11月期间通过微信及支付宝陆续向邹某转账55860元。6.2017年5月19日，被告人胡景鹏以有人逼债为由，向被害人钟某借款人民币5万元，承诺月息3分，本息未还。证明该笔事实的证据如下：（1）被害人钟某的陈述，证明：2017年5月19日，胡景鹏以有人逼债为由向自己借款5万元，本息未付。（2）借条及银行流水，证明：2017年5月19日，钟某通过建行转账存入50000元至胡景鹏的账户，同日，胡景鹏向钟某出具借款50000元的借条。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年5月份，钟某借给自己5万元现金，约定月息3分。这笔钱全部用于支付他人的高息和网上赌博，至今本息未付。7.2017年7月8日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，以沙某的名义向刘某1借款5万元，承诺月息5分，由沙某向汤石丽（刘某1之妻）出具借条，刘某1扣除一个月利息2500元，实际借款4.75万元。沙某从中获取了5000元好处费后实际给胡景鹏42500元，胡景鹏共支付了10000元利息。2017年10月29日，被告人胡景鹏以资金周转为由，由沙某担保，向雷某借款5万元，雷某扣除利息5000元后，将4.5万元交给胡景鹏。胡景鹏未归还本金外逃后，沙某分别向刘某1、雷某均归还了本金5万元。证明该笔事实的证据如下：（1）被害人沙某的陈述，证明：2017年7月8日，胡景鹏让自己出面找刘某1借款5万元，借款期限半年，口头约定利息5分，由自己对刘某1的妻子汤石丽出具借条，罗某作担保，这笔钱胡景鹏支付了4个月的利息后，就再也没有支付利息。刘某1要自己支付利息，自己支付了3000元的利息。到期后，自己将本金还给了刘某1，胡景鹏没有还钱给自己。2017年10月29日，胡景鹏通过黄某2向雷某借款5万元，并向雷某出具了一张5万元的借条，自己担保，黄某2在给钱时，抽掉一个月的利息5000元。胡景鹏逃匿后，黄某2找自己还款，自己便将5万元给了黄某2，并支付了5000元利息。（2）借条，证明：2017年7月8日，沙某向汤石丽（刘某1之妻）出具借款50000元的借条，承诺2018年1月8日前还清。2017年10月29日，胡景鹏向雷某出具借款50000元的借条，担保人沙某。该两张借条均由沙某出具。（3）证人罗某的证言，证明：2017年9月，胡景鹏找刘某1借款5万元，向刘某1的妻子汤石丽打了借条,月息5分，扣利息2500元。（4）证人刘某1的证言，证明：2017年9月，沙某向自己借款5万元，约定利息5分，自己扣除一个月利息后给了沙某47500元。到了2017年年底沙某称该笔钱是帮胡景鹏借的，因为胡景鹏已经逃跑了，所以沙某就将这5万元还给了自己。（5）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年7月8日，自己找沙某出面向刘某1借款5万元，沙某开始不愿意，自己便说借到钱后给他5000元，沙某便答应了。后罗某就带沙某去找刘某1借钱，回来后，沙某拿了42000多元给自己，说他自己拿了5000元，扣了2500元的利息，这笔钱，是以沙某的名义找刘某1借的，约定利息月息5分，自己每月按时将利息支付给沙某或罗某，再由他们支付给刘某1。自己支付了1万元的利息，本金未付。2017年10月，自己找黄某2借了5万元现金，但是借据是对雷某出具的，自己只收到4.5万元现金，都用于网络赌博和支付他人利息了。8.2017年7月26日、2017年7月29日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，先后向被害人黄某1借款人民币1万元、1万元，本息未还。证明该笔事实的证据如下：（1）被害人黄某1的陈述，证明：2017年7月底，胡景鹏以还信用卡为由向自己借款2万元，没有约定利息，经催讨未还。（2）支付宝记录，证明：2017年7月26日、7月29日，黄某1分别用支付宝转账10000元给胡景鹏。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年7月26日，自己找同学黄某1借2万元资金周转，黄某1通过支付宝分两次共转2万元给自己。这笔钱没有出具借据，约定支付500元的利息，实际没有支付，本金未还。9.2017年8月12日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，向被害人刘某2借款6万元，刘某2扣除3000元利息后，将5.7万元通过支付宝转账给胡景鹏。后胡景鹏支付利息4.52万元。证明该笔事实的证据如下：（1）被害人刘某2的陈述，证明：2017年8月12日，胡景鹏以还钱给同事为由向自己借款6万元，借款时承诺期限为6天，支付利息3000元，后胡景鹏未还款，利息就按每万元每天100元计算，本金未还，共支付了3万元利息。（2）聊天记录及转账记录，证明：2017年8月12日，刘某2转账给胡景鹏57000元。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年6、7月份的一天，自己打电话给刘某2说需要钱周转，刘某2同意借6万元，日息为100元，后刘某2通过支付宝转了5万多元给自己，他提前扣了几天的利息。自己对刘某2出具了一张6万元的借据，支付了三四万元利息。借来的钱自己除支付利息外，其余都在网上赌博输了。（4）微信转账记录，证明：胡景鹏于2017年8月18日至11月期间陆续向刘某2转账45200元。10.2017年8月21日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，通过黎某3介绍向被害人黎某1借款10万元，承诺月息1角5分，黎某1扣除一个月利息1.5万元后，将8.5万元现金交给胡景鹏。后被告人胡景鹏支付利息3万元，本金未还。证明该笔事实的证据如下：（1）被害人黎某1的陈述，证明:2017年8月，胡景鹏以其父亲开矿山需要资金周转为由向自己借款10万元，约定借期三个月，月息1.5角，扣除了利息1.5万元。经多次催讨，后又支付了两次利息共计3万元。（2）借条，证明：2017年8月21日，胡景鹏向黎某1出具借款100000元的借条，注明到2017年11月底归还本金，担保人黎某3。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年8月份的一天，自己以需要资金周转为由通过战友黎某3找其哥哥黎某1借钱10万元，月息为1.5角，黎某1扣除第一个月利息1.5万元后给自己8.5万元现金，自己给黎某1打了一张10万元的借条。此后，自己向黎某1支付过两次利息，一次是2017年9月22日微信转账1万元，支付宝转账5000元；第二次是2017年10月23日，微信转账二次共计15000元。该笔借款自己还了一部分用于还利息，还有一部分在赌博网站上输掉了。（4）证人黎某3的证言，证明：2017年8月，胡景鹏以其父亲搞矿山需要10万元资金周转为由，向自己堂兄黎某1借款，约定借期3个月，自己是担保人。11.2017年8月30日，被告人胡景鹏以资金周转为由，向被害人曹某借款3万元，承诺月息5分；同年9月11日，胡景鹏再次以资金周转为由，向曹某借款5万元，承诺月息5分。该两笔借款共支付利息1.03万元，本金未还。证明该笔事实的证据如下：（1）被害人曹某的陈述，证明：2017年8月30日、2017年9月11日，胡景鹏以在网上做生意为由分别向自己借款3万元、5万元，约定借款日期分别为1个月、10天。到期后，胡景鹏的人就找不到了。（2）借条，证明：2017年8月30日，胡景鹏向曹某出具借款30000元的借条；2017年9月11日，胡景鹏向曹某出具借款50000元的借条，承诺9月21日归还。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年8月31日，自己急需资金，就向曹某借款3万元，自己不记得当时扣除了多少利息。自己出具借据时，约定利息每天支付600元或900元，具体支付了多少自己记不清楚了。拿到钱后，自己用于上网赌博输掉了。2017年9月11日，自己需要资金赌博和支付他人利息，遂再次找曹某借款5万元，同样扣除了一定的利息，数额记不清楚了，约定利息每天1000元或1500元。自己向曹某借款并支付利息的事情被唐某知道了，他发了脾气并称要将自己找他借钱的利息上涨。最后，唐某将自己向曹某借的8万元全部还掉，让自己按照每1万元日息100元向他支付利息，由曹某收取，另外自己还给一点好处费给曹某，每天给200元，借条也不需要改。自己就按照这个利息一直支付到自己跑掉的前两天。自己大约支付了7万元利息给曹某。另外，自己没有向微信昵称为“小妖怪”的人借过钱，是自己在他那里赌博时利用微信转过钱给他。（4）支付宝记录，证明：2017年9月9日至10月1日，被告人胡景鹏陆续通过支付宝向曹某转账10300元。12.2017年9月，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，先后向被害人罗某借款人民币2万元、4万元，扣除了利息2500元，实际借款5.75万元。后胡景鹏支付利息2500元，被告人胡景鹏的母亲代为偿还本金4000元，剩余本金未还。证明该笔事实的证据如下：（1）被害人罗某的陈述，证明：2017年9月，胡景鹏以信用卡需还款为由向自己借款2万元；后又以到长沙去办事为由向自己借款5万元，口头约定借期10天，当场给利息2500元，后还了1万元。被告人胡景鹏一共支付利息5000元;2017年10月23日，补了两张借条。除此之外，胡景鹏在外逃的当晚向自己借款1万元，未出具借条，两个星期后，胡景鹏的母亲通过微信转账还给自己4000元。（2）借条，证明：2017年10月23日，胡景鹏向罗某出具借款20000元、40000元的借条各一张。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年9月份，自己因为缺少资金赌博，遂找罗某借款2万元，并约定每日支付利息100元。自己拿到钱后，在网上赌博几天就输掉了。后自己再次找他借钱，罗某遂找其同事刘某1借了4万元，自己按照每日400元支付利息。这笔钱自己用于支付利息及网上赌博。2017年10月23日，自己就这两笔借款按照当天的时间向罗某出具了两张借据。自己按照约定支付了利息，具体支付了多少记不清楚了。自己在外逃的当晚在罗某家中赌博，罗某也参与其中，后来输了，罗某就给自己转了1万元。（4）支付宝、微信转账记录，证明：2017年9月10日，胡景鹏转账2500元至罗某的账户。被告人胡景鹏的母亲于2017年12月12日向罗某转账4000元。13.2017年上半年，被告人胡景鹏以资金周转为由向被害人黄某2借款5万元，黄某2扣除一个月利息5000元后，将4.5万元给胡景鹏。后胡景鹏支付利息2万元，本金未还。证明上述事实的证据如下：（1）被害人黄某2的陈述，证明：2017年9月份，胡景鹏以在网上一个平台做生意需要资金周转为由，向自己借款5万元，约定1万元每个月利息1000元，自己扣除1个月利息5000元，从支付宝转给胡景鹏4.5万元。同年10月，胡景鹏又付给自己利息5000元。（2）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年上半年的一天，自己以资金周转为由向黄某2借款5万元，约定月息1角，没有约定借款期限。黄某2通过支付宝转了4.5万元给自己，扣了一个月利息5000元，自己对黄某2出具了一张5万元的借据。这笔借款用于网上赌博，本金未还，共支付了5万元左右的利息。（3）微信转账记录，证明：胡景鹏于2017年6月、7月、9月通过微信共向黄某2转账15000元。14.2017年9月20日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，通过石某介绍向被害人梅某借款5万元，梅某扣除10天的利息1万元后，将4万元交给胡景鹏。后胡景鹏支付利息3.6万元，本金未还。证明上述事实的证据如下：（1）被害人梅某的陈述，证明：2017年9月20日，胡景鹏以有人逼债为由向自己借款5万元，承诺借款期限一个礼拜，自己扣除利息1万元，实际借给胡景鹏4万元，胡景鹏向自己出具了一张5万元的借据。因为自己借给胡景鹏的钱是从朋友刘刚强处借的，因胡未按时还款，自己催讨后，胡陆续用微信转给自己几千元，让自己请刘刚强唱歌、吃饭等，加上后来胡支付的1万元利息，胡景鹏通过微信一共向自己转账3万元左右，本金未还。（2）借条，证明：2017年9月20日，胡景鹏向梅某出具50000元的借条。（3）证人石某的证言，证明：2016年年底，胡景鹏说要借钱还钱，通过自己介绍找梅某借款5万元，尚未偿还。（4）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年6、7月份的一天，自己通过石某向梅某借款5万元，约定日息为每1万元200元，一次性扣除了10天的利息1万元，实际给自己4万元，自己向梅某出具了一张借款金额是5万元的借据。借来的钱自己除支付部分利息外，其余的在网上赌博输掉了。这笔借款本金未还，利息付至11月份，具体金额不记得了。（5）微信、支付宝转账记录，证明：胡景鹏共转账给梅某3.6万元。15.2017年9月26日，被告人胡景鹏以资金周转为由，向被害人黎某2借款11万元，承诺月息5分。后胡景鹏支付利息0.55万元，本金未还。证明上述事实的证据如下：（1）被害人黎某2的陈述，证明：2017年9月26日，胡景鹏以在岳阳搞工程为由向自己借款11万元，约定月息5分，借期二三个月，已支付一个月利息5500元。（2）借条，证明：2017年9月26日，胡景鹏向黎某2出具借款110000元的借条。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年四五月份，自己通过石某向唐某借款3万元，约定的利息是每万元每天100元，唐某提前扣除了5天的利息1500元，给了2.85万元现金给自己并要自己打了3万元的借据。不久，自己又找他借了两次钱，分别是3万元、5万元，利息每万元每天100元，都是直接扣除5天的利息后，给现金自己。2017年9月26日，唐某将自己借款的三张借据拿出来，让自己汇总重新向一个叫黎某2的人打了11万元的借据，时间是当天。自己并不认识黎某2。这笔11万元借款本金未付，利息支付了11万元，是直接通过微信或者支付宝转账的，具体数额要看转账记录。11万元自己全部用于支付他人的高息和网上赌博。16.2017年9月27日，被告人胡景鹏以需要资金周转为由，通过易某介绍向被害人李某借款5万元，约定月息8分；同年11月3日，胡景鹏再次以需要资金周转为由，向李某借款5万元，约定月息8分。该两笔借款胡景鹏支付利息8000元，本金未还。证明上述事实的证据如下：（1）被害人李某的陈述，证明：2017年9月份，胡景鹏以炒股需要资金周转为由，向自己借款5万元，约定借款期限1年，月息8分，已付1个月利息4000元，易某担保；2017年11月3日，胡景鹏以北京刑侦总队将其银行卡冻结为由向自己借款5万元,约定借期三个月，若没有按时归还，则以名下临湘市北正街住宅折合现金抵押。（2）借条，证明：2017年9月27日，胡景鹏向李某出具借款50000元的借条，借款期限十二个月，月费用4000元;2017年11月3日，胡景鹏向李某出具借款50000元的借条，借款期限三个月，如未按时归还，则以借款人名下临湘市北正街住宅一套折现抵押。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年9月份，自己通过易某向李某借款5万元，按月息8分支付利息，李某直接扣除了1个月利息4000元后通过手机银行转了46000元到自己农业银行的卡上，自己向李某出具了借款5万元的借条，由易某担保，这笔钱自己用于网上赌博输掉了。过了两个月，因为唐某找自己逼债，自己称需要周转就再次找李某借款5万元,他直接给自己46000元，同样自己向李某打了借款5万元的借条。这笔钱，自己另筹4000元，一起筹集5万元现金后直接还给了唐某。（4）证人易某的证言，证明2017年10月，胡景鹏向李某借款5万元，约定月息8分，自己作为担保人在借条上签字；11月，胡景鹏将第一次借的5万元还给李某，并称要再借10万元。李某说先不还，并再借5万元给胡景鹏，胡景鹏遂又出具了5万元的借条。李某两次共借10万元给胡景鹏。胡景鹏付了2个月的利息8000元给李某。17.2017年10月7日，被告人胡景鹏以资金周转为由，向被害人沈某借款2万元，承诺月息5分；同年10月15日，胡景鹏再次以资金周转为由，向沈某借款人民币3万元，约定借期10天，沈某扣除6000元利息后，将2.4万元利息通过支付宝转给胡景鹏。后胡景鹏支付利息13800元，该两笔借款的本金至今未还。证明上述事实的证据如下：（1）被害人沈某的陈述，证明：2017年10月7日、2017年10月15日，胡景鹏以其父亲搞工程需要资金周转为由分别向自己借款2万元、3万元，约定借至2017年10月25日止。其中借3万元时，胡景鹏称借款时间为10天，按每万元日息200元计息，遂扣除了6000元利息，随后自己就从支付宝转账了2.4万元给胡景鹏。借款到期后，胡景鹏没有还款，但是按每日300元向自己支付利息，一直到2017年11月7日，共支付了13800元利息。自己通过查看支付宝及微信账单，胡景鹏总共向自己转账了38300元，这其中有一部分是自己借款给胡景鹏后再归还给自己的，有一部分是利息钱以及送情钱。（2）借条，证明：2017年10月7日，胡景鹏向沈某出具借款20000元的借条，承诺10月25日归还；同年10月15日，胡景鹏向沈某出具30000元的借条，承诺10月25日归还，逾期未还需要支付600元／天的违约金。（3）支付宝记录，证明：沈某通过支付宝转给胡景鹏24000元。（4）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年10月份，自己称需要周转找同学沈某借款2万元，承诺月息5分，沈某扣掉了第一个月的利息1000元后将1.9万元现金给自己，自己当场就给沈某出具了一张2万元的欠条。过了几天，自己又称需要周转向沈某借款3万元，约定按照每天600元的标准支付利息，沈某通过支付宝转给自己2.4万元，自己向沈某出具了一张3万元的借条。借第一笔钱时，第一个月的利息1000元被扣掉之后，自己就没有出利息了；借第二笔钱，直接扣除了十天的利息6000元，以后按照每天600元的利息支付，共通过微信支付19400元利息。自己两次找沈某借钱都是说需要资金周转一下，实际上主要用于赌博。自己有沈某之间也有其他借贷往来，有转账是借了又还了的，只有最后这5万元没有偿还。18.2017年10月12日，被告人胡景鹏以资金周转为由，通过唐某介绍向被害人吴某借款7万元，同年11月1日，胡景鹏偿还本金5万元，支付利息3200元。证明上述事实的证据如下：（1）被害人吴某的陈述，证明：2017年10月12日，胡景鹏以在网上做生意为由向自己借款7万元，没有约定利息和借款期限，11月1日，归还5万元现金，另给3000元利息，还欠2万元。（2）借条，证明：2017年10月12日，胡景鹏向唐某出具70000元的借条，吴某签字。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年10月，自己打电话向唐某借款7万元，唐某答应了并说每天每万元收100元利息。第二天下午，唐某开车到临湘第一完小门口，自己在他车上拿到现金，按照他的意思出具一张借吴某7万元的借据，实际拿到手的6.6万元现金，他提前扣了若干天的利息。借来的钱自己部分利息，其余的在网上赌博输掉了。这笔借款自己归还了5万元本金，支付了1.7万元左右利息。（4）证人唐某的证言，证明：2017年10月12日，胡景鹏以在网上做生意需要资金周转为由向自己借款，自己遂介绍吴某给胡景鹏，胡景鹏从吴某处借款7万元，但借条上写的是自己的名字，胡景鹏说只借一个星期，就没有改名字。据说胡景鹏已还5万元本金。（5）微信、支付宝转账记录，证明：胡景鹏分别于2017年11月8、9、10、11日通过微信向吴鹏康转账600元，共计2400元；于2017年11月2、3、5日通过支付宝向吴某转账600元，共计1800元。总共转账金额为4200元。19.2017年10月20日，被告人胡景鹏以资金周转为由，通过罗某、刘某1介绍向被害人刘某3借款10万元，承诺月息1角，刘某3扣除一个月利息1万元后，将9万元交给胡景鹏。后胡景鹏支付了利息1万元，本金未还。证明上述事实的证据如下：（1）被害人刘某3的陈述，证明：2017年10月，胡景鹏以其父亲搞工程需要资金周转为由向自己借款10万元，约定借期4个月，月息3分，由罗某担保，本金未归还。后胡景鹏通过刘某1支付给自己1万元利息。（2）借条，证明：2017年10月20日，胡景鹏向刘某3出具借款100000元的借条，借款期限至2018年2月20日，担保人罗某。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：自己通过罗某向刘某1借款10万元，月息1角，扣掉了第一个月的利息1万元，给了自己9万元现金，当时刘某1让自己向刘某3打借条。这笔钱自己用于还息及网站赌博。借钱时第一个月的利息1万元被扣掉之后，自己又通过支付宝和微信转账给罗某付过几次利息，每次都是1万元，具体几次不记得了，但是自己2017年10月22日通过微信向刘某1支付了1万元利息。（4）证人罗某的证言，证明:2017年10月，胡景鹏找刘某3借款10万元，自己作为担保人，约定月息3分，借期4个月，扣利息1万元。（5）证人刘某1的证言，证明:2017年10月，胡景鹏找刘某3借款10万元。20.2017年10月26日，被告人胡景鹏以资金周转为由，通过石某介绍向被害人王某2借款30000元。后胡景鹏支付利息1.44万元，本金未还。证明上述事实的证据如下：（1）被害人王某2的陈述，证明：2017年10月26日，胡景鹏以做生意需要资金周转为由向自己借款3万元，约定月息5分，借期1个月，未支付本息。（2）借条，证明：2017年10月26日，胡景鹏向王某2出具借款30000元的借条。（3）被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：2017年10月26日，自己通过石某向王某2借款3万元，约定利息是每天900元，王某2扣除了1天的利息900元，给了自己2.91万元，自己对他出具了3万元的借据。后支付了1.8万元利息给王某2，本金未还。（4）微信转账记录，证明：2017年10月29日至11月13日期间，胡景鹏每日通过微信向王某2转账900元，共计14400元。除以上证明单笔作案事实的证据外，还有经当庭举证、质证和合议庭评议认定的下列证据可以证明案件事实：1.户籍资料，证明：被告人胡景鹏在实施被指控的犯罪时达到刑事责任年龄及相关身份信息。2.线索来源及到案经过，证明：被告人胡景鹏于2018年8月13日在父母陪同下主动投案。3.登录赌博网站的手机截图，证明：胡景鹏在百家乐赌博网站总投注3991514.5元；在大力菠菜LIXQ累计投注1068702.86美元，积分总量-69660.6美元；另胡景鹏还在外围赌博网站参与赌博。4.证人胡某的证言，证明：自己陪同胡景鹏到经侦大队投案。胡景鹏在外面借款210万元左右。5.被告人胡景鹏的供述与辩解，证明：自己长期在网上赌博，因为赌博输了钱，急需资金赶本，所以自己编造各种理由找人借钱。自己从2016年开始找黎某1、刘某3、罗某等21人、5家小额贷款公司共计借款248.9万元，到2017年11月无力偿还本息就外逃。自己参与的网上赌博有三种形式：网上百家乐游戏、外围网站赌博平台、名为“大力菠菜”的赌博软件。除了网上赌博，自己还在路口与他人用扑克牌进行“炸金花”赌博。自己参与赌博一共输了125万元左右，另外100多万自己全部用于支付借款人的高额利息。关于公诉机关指控被告人胡景鹏的犯罪事实，以及被告人胡景鹏及其辩护人对指控的事实提出的辩解、辩护意见，综合评判如下：1、关于被告人胡景鹏收取各被害人的借款，返还各被害人的本金及利息的数额应如何认定的问题。结合本案证据，认定本案具体每一笔犯罪数额时，遵循以下原则：（1）对于借款本金的认定，借条上载明的借款金额认定为本金，但预先在本金中扣除利息的，实际出借金额认定为本金，如审理查明的第1、5、7、9、10、12、13、14、17、19笔事实；（2）关于支付利息数额的认定，以被告人供述与被害人陈述一致的数额认定，如审理查明的第1、2、6、7、8、10笔事实；情况不一致时，以被告人供述、证人证言与转账记录能相互印证的数额认定，如审理查明的第4、5、9、11、12、13、14、15、16、17、18、19、20笔事实。2、关于指控的第3笔向杨某借款性质的认定。经查，第3笔事实虽经本院民事判决，但被告人系以诈骗方法向被害人集资，具有非法占有目的，符合集资诈骗罪构成要件，应认定为集资诈骗行为。3、关于指控的第23笔借款性质认定。经查，被告人胡景鹏未采取虚构事实等方法向三家公司集资，该三家公司均具备投资知识和抗风险能力，均系在审查被告人胡景鹏的资质后认为符合公司贷款条件，对其发放薪期贷，该笔事实，不符合集资诈骗构成要件，不应认定为集资诈骗行为。本院认为，被告人胡景鹏以非法占有为目的，采取虚构集资用途和高回报率为诱饵的诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控被告人胡景鹏集资诈骗数额不准确，应予以纠正。被告人胡景鹏为实施集资诈骗活动而支付的利息，未超过本金部分可予折抵未归还的本金，不计入诈骗数额，被告人胡景鹏集资诈骗数额应认定为125.275万元。被告人胡景鹏犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以减轻处罚。被告人胡景鹏非法占有的各被害人财产，应予退赔。关于辩护人提出“指控的第1、4、6、8、9、13、15、16、18、19笔事实，被告人已偿还完毕”的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。关于辩护人提出“被告人返还给被害人的利息，未超过本金部分应认定为返还本金，以及被告人有自首情节，可以减轻处罚”的辩护意见，有事实根据和法律依据，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院》第五条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人胡景鹏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月13日起至2025年8月12日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）；二、由被告人胡景鹏分别向各被害人退赔其非法占有的财产共计人民币1252750元（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  方美玉人民陪审员  刘晓瑜人民陪审员  余水波二〇一九年十二月二十七日法官助理徐锦书记员周宁            被告人胡景鹏集资诈骗退赔明细表                  序号              被害人              集资金额  （万元）              付本息金额（万元）              诈骗金额  （万元）              退赔金额  （万元）                  1              黄泽龙      张祖胜              4.75              3.25              1.5              1.5                  2              王俊              10              8              2              2                  3              杨洪              47.285              23.27              24.015              24.015                  4              肖奇              20              2.25              17.75              17.75                  5              邹庞进              12.5              2.95              9.55              9.55                  6              钟庆              5              0              5              5                  7              沙一洲              8.75              0.75              8              8                  8              黄泽龙              2              0              2              2                  9              刘高尚              5.7              4.52              1.18              1.18                  10              黎志军              8.5              3              5.5              5.5                  11              曹建军              8              1.03              6.97              6.97                  12              罗潇              5.75              0.65              5.1              5.1                  13              黄亮              4.5              2              2.5              2.5                  14              梅四正              4              3.6              0.4              0.4                  15              黎刚              11              0.55              10.45              10.45                  16              李华              10              0.8              9.2              9.2                  17              沈冰              4.4              1.38              3.02              3.02                  18              吴康鹏              7              5.42              1.58              1.58                  19              刘宇              9              1              8              8                  20              王渴望              3              1.44              1.56              1.56                  合计              191.135              65.86              125.275              125.275      相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《最高人民法院》第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在100000元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。