淮安市洪泽区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0813刑初141号 公诉机关淮安市洪泽区人民检察院。 被告人丁少兵，曾用名丁邵兵，男，汉族，1979年2月15日出生于淮安市洪泽区，中共党员,洪泽农村商业银行原职工，住淮安市洪泽区。因涉嫌犯诈骗罪,于2018年10月23日被刑事拘留,同年11月29日被逮捕。现羁押于淮安市洪泽区看守所。 辩护人刘波，江苏六仁律师事务所律师。 淮安市洪泽区人民检察院以泽检刑一刑诉（2019）137号起诉书指控被告人丁少兵犯诈骗罪一案，于2019年7月11日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安市洪泽区人民检察院指派检察员王秀凌出庭支持公诉，被告人丁少兵及其辩护人刘波到庭参加诉讼。案件审理期间，根据公诉机关建议，本院决定延期审理一次。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年1月至2018年9月间，被告人丁少兵为了偿还其参与集资亏损而产生的三百余万元债务，隐瞒自己无归还能力，利用其系洪泽农村商业银行工作人员的身份，虚构临时周转、帮助他人周转到期贷款等事实，相继骗取被害人刘某甲、胡某甲等24人钱款共计人民币949.3万元(以下均为人民币)，用于偿还债务、支付利息。 2018年9月30日，被告人丁少兵离开洪泽，直至10月22日主动到公安机关投案。截至案发前，被告人丁少兵已偿还本金、利息共计229万元，尚有720.3万元未归还。 被告人丁少兵犯罪以后自动投案，并如实供述自己的犯罪事实。 公诉机关针对上述指控的事实，当庭宣读或出示了被告人供述、被害人陈述、未到庭证人的证言、书证等证据。 公诉机关认为，被告人丁少兵以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人丁少兵犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。提请本院依法判处。 被告人丁少兵对公诉机关指控的事实没有异议，但辩称其仅有借款行为，并未进行诈骗，且已偿还胡某甲人民币5万元。 被告人丁少兵的辩护人提出的辩护意见为，起诉书指控的多起犯罪事实中，丁少兵并未采取虚构临时周转、帮助他人周转到期贷款等事实。被告人丁少兵具有还款能力，与他人之间是正常的借款行为，不构成犯罪。 经审理查明，2015年1月至2018年9月期间，被告人丁少兵为了偿还其因参与集资亏损而产生的三百余万元债务，故意隐瞒其已无还款能力的事实，利用其洪泽农村商业银行工作人员身份,通过虚构帮助被害人偿还或周转到期贷款、临时周转、帮助他人周转到期贷款等途径，先后骗取刘某甲、胡某甲等24名被害人钱款共计人民币949.3万元，后用于偿还债务本息。截至案发前，被告人丁少兵已偿还各被害人债务本息共计234万元，尚有715.3万元未偿还各被害人。 2018年9月30日，被告人丁少兵离开洪泽逃往外地。同年10月22日，被告人丁少兵主动投案，并如实供述自己的犯罪事实。具体诈骗事实如下： 1.2015年1月6日，被告人丁少兵骗取被害人高某乙30万元，后归还2万元，实际骗取28万元。 2.2017年9月18日，被告人丁少兵骗取被害人马某甲40万元，后支付利息30万元，实际骗取10万元。 3.2017年11月至2018年8月间，被告人丁少兵骗取被害人唐某人民币190万余元，后支付利息100万元，实际骗取90万余元。 4.2018年2月15日，被告人丁少兵骗取被害人刘某甲60.5万元。 5.2018年以来，被告人丁少兵骗取被害人陈某30万余元。 6.2018年5月16日，被告人丁少兵骗取被害人朱某甲人民币25万元，后支付利息0.8万元，实际骗取24.2万元。 7.2018年5月30日，被告人丁少兵骗取被害人锻某30万元，后归还15万元，实际骗取15万元。 8.2018年5月31日、6月28日，被告人丁少兵先后骗取被害人金某共计52万元，后支付本息27万元，实际骗取25万元。 9.2018年6月7日，被告人丁少兵骗取被害人马某乙20万元，后归还2万元，实际骗取18万元。 10.2018年6月8日，被告人丁少兵骗取被害人刘某乙25万元。 11.2018年7月9日至9月3日间，被告人丁少兵先后骗取被害人樊某共计49.5万元，后归还7万元，实际骗取42.5万元。 12.2018年8月6日，被告人丁少兵骗取被害人朱某乙人民币15万元，后归还10万元，实际骗取5万元。 13.2018年8月6号，被告人丁少兵骗取被害人罗某12万元。 14.2018年8月27日，被告人丁少兵骗取被害人杨某甲30万元。 15.2018年8月27日，被告人丁少兵骗取被害人曹某人民币40万元，后支付本息35.2万元，实际骗取4.8万元。 16.2018年8月28日，被告人丁少兵骗取被害人胡某乙人民币30万元。 17.2018年9月，被告人丁少兵骗取被害人杜某10万元。 18.2018年9月5日，被告人丁少兵骗取被害人杨某乙50万元。 19.2018年9月11日，被告人丁少兵骗取被害人胡某甲92万元，后偿还5万元,实际骗取被害人胡某甲87万元。 20.2018年9月14日，被告人丁少兵骗取被害人张某8万元。 21.2018年9月18日，被告人丁少兵骗取被害人胡某丙40万元。 22.2018年9月21日、22日，被告人丁少兵先后骗取被害人成某共计20万元。 23.2018年9月26日，被告人丁少兵骗取被害人郝某10.3万元。 24.2018年9月26日、27日，被告人丁少兵先后骗取被害人王某共计40万元。 上述事实，有被告人丁少兵的供述、被害人高某乙、马某甲、唐某、陈某、朱某甲、刘某甲、锻某、金某、马某乙、刘某乙、樊某、朱某乙、罗某、杨某甲、曹某、胡某乙、杜某、杨某乙、胡某甲、张某、胡某丙、成某、郝某、王某等人的陈述、证人流某、雷某、高某甲、潘某、宋某、韩某、魏某等人的证言、借条、银行流水明细、洪泽农村商业银行出具的相关被害人贷款余额、贷款还款明细、丁少兵收入证明、手机短信照片、手机聊天转账记录照片、自愿离婚协议书、房屋买卖合同、不动产转让合同、淮安市公安局洪泽分局出具的发破案经过、被告人丁少兵的户籍资料等证据证实，足以认定。 对于被告人丁少兵及其辩护人所提丁少兵仅有借款行为，未进行诈骗的辩解和辩护意见。经查，被告人丁少兵在2014年因欠债三百余万元而丧失还款能力，后故意隐瞒已无还款能力的事实，利用其银行工作人员身份，以资金周转等为由，骗取被害人信任后向被害人借款，并在借款后用于偿还自身债务。被告人丁少兵在无力偿还债务的情况下，于2018年9月30日离开洪泽逃往外地,主观上具有不再打算偿还所欠债务的目的,其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。被告人丁少兵的辩解及其辩护人的辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。 对于被告人丁少兵辩称其已偿还被害人胡某甲人民币5万元的辩解，经查证属实，本院予以采纳。 本院认为，被告人丁少兵以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人丁少兵自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人辩护人所提相关辩护意见，本院予以采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人丁少兵犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月23日起至2031年10月22日止。罚金于判决生效后十日内缴纳） 二、责令被告人丁少兵于判决生效后十日内退赔被害人高某乙人民币28万元、被害人马某甲人民币10万元、被害人唐某人民币90万元、被害人陈某人民币30万元、被害人朱某甲人民币24.2万元、被害人刘某甲人民币60.5万元、被害人锻某人民币15万元、被害人金某人民币25万元、被害人马某乙人民币18万元、被害人刘某乙人民币25万元、被害人樊某某人民币42.5万元、被害人朱某乙人民币5万元、被害人罗某某人民币12万元、被害人杨某甲人民币30万元、被害人曹某人民币4.8万元、被害人胡某乙人民币30万元、被害人杜某人民币10万元、被害人杨某乙人民币50万元、被害人胡某甲人民币87万元、被害人张某某人民币8万元、被害人胡某丙人民币40万元、被害人成某人民币20万元、被害人郝某人民币10.3万元、被害人王某人民币40万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  凡振峰 人民陪审员  左顺荣 人民陪审员  周 健 二〇一九年十二月二十九日 书 记 员  晋 佩 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。