河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0427刑初293号公诉机关磁县人民检察院。被告人张世杰，男，1956年1月20日出生，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，农民，中共党员，住河北省磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月1日被磁县公安局取保候审，经磁县人民检察院决定，2019年10月15日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。辩护人董昱，河北滏潮律师事务所律师。磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2019）153号起诉书指控被告人张世杰犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人张世杰及其辩护人董昱到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2013年以来，被告人张世杰以高息为诱，以磁县鑫朝种植专业合作社的名义非法吸收公众存款。经河北华文会计师事务所有限公司审计，张世杰吸收群众存款金额2319881.00元，兑付金额275210.00，未兑付金额2044671.00元。张世杰供述吸收存款全部交给磁县鑫朝种植专业合作社。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以被告人张世杰犯非法吸收公众存款罪进行处罚。被告人张世杰对起诉书指控事实不持异议，供认不讳。辩护人董昱辩护意见是，对被告人涉嫌非法吸收公众存款罪名不持异议，但是被告人吸收存款的对象为同村村民，对社会不良影响较小；另外被告人在案发后能够积极兑付，有主动挽回吸储对象经济损失的主观意愿和客观行为；被告人到案后能够如实供述犯罪事实，并且系初犯，综合以上请求对被告人依法从轻减轻处罚。经审理查明，2013年以来，被告人张世杰以磁县鑫朝种植专业合作社的名义以高额利息为诱饵，公开宣传，向不特定人群非法吸收公众存款。经河北华文会计师事务所有限公司审计，张世杰吸收群众存款金额2319881.00元，兑付金额275210.00，未兑付金额2044671.00元。张世杰供述吸收存款全部交给磁县鑫朝种植专业合作社。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：1、书证：（1）张世杰以磁县鑫朝专业合作社名义吸收的存款账目及给集资参与人开具的收款票据、兑付收据。（2）购房合同载明，磁县茉莉花园将三四五六七八号门市销售给张世杰，总价款120万元。（3）营业执照、税务登记证及组织机构代码证载明，磁县鑫朝种植专业合作社工商登记时间为2013年7月29日，法定代表人李某1。（4）到案证明载明，2018年9月30日，张世杰到磁县公安局讲武城派出所投案自首，经依法讯问，张世杰如实供述犯罪事实。（5）户籍证明及社会调查载明，张世杰的身份信息，无违法犯罪前科。2017年11月14日张世杰因涉嫌非法吸收公众罪被磁县公安局上网追逃，2018年10月1日被磁县公安局采取取保候审强制措施。2、专项审计报告河北华文会计师事务所有限公司审计，张世杰吸收存款金额2319881元，已兑付275210元，未兑付2044671元。张世杰供述吸收存款全部存放到磁县鑫朝农民专业合作社。3、证人证言、集资参与人陈述（1）证人李某1证实，从2013年8月份磁县鑫朝农民合作社成立开始，我给张世杰提供磁县鑫朝农民专业合作社的空白票据，票据上有磁县鑫朝农民专业合作社的公章、票号、出纳、复核，这些都是提前填好的，其他入股时间、分红利率、到期时间、退股时间、退股金额、分红利率、经办人等空项，这些都是张世杰后期收钱之后打上去的。张世杰在南营他村的家里以磁县鑫朝农民专业合作社的名义开办代办点，然后吸收群众存款，随后把钱吸收上来后都存到我这。利息具体不等，月利息有八厘、五厘，这个是张世杰自己定的。张世杰在鑫朝合作社没有什么职位也不开工资，每存一万元钱有30块钱的代办费，张世杰放到我这里的钱，鑫朝合作社给张世杰的月利息是一分五，每个月不管他放到这里多少钱，我都给他利息，他挣中间的利息差价。程某1、苗某都是当时合作社的会计，程某1是出纳，苗某是记账的。张世杰一共往我这存了大概二百七十万，因为他放到我这的存款，我没有现金还给他，就通过房子的形式还给他。苗某，还有房子所在的房地产公司可以证明。其中2015或者2016年年初给了张世杰一套房子，磁州镇兴仁街滨河小区的房子，顶了198900元钱的存款，后来2016年夏天的时候，我们给了张世杰，在磁县民安小区一套房子，顶了大约451318元的存款。2017年10月31日，我通过磁县李荣光的房地产公司，在他开发的茉莉花园写给张世杰六套门市，当时每套大概30平米，每套的价钱是20万，总共120万。当时张世杰直接跟磁县茉莉花园签的购房合同。另外在这期间，通过酒厂和搅拌站的灰料，前后也顶了张世杰的一些存款，大概六、七万元钱。（2）证人苗某证实，2013年9月份磁县鑫朝合作社开业时法人是李某1、会计是我、出纳是程某1。我后来在合作社认识的张世杰，他是讲武城镇南营村的磁县鑫朝合作社代办员。张世杰每次来合作社存钱的时候，都是他自己来。张世杰每往合作社存一笔钱，票面上打印的是5%的股金分红，也就是存一万元钱一年股金分红是500元，但实际上给张世杰的股金分红是15%，也就是一万元钱一年的股金分红是1500元。这都是按照存够一年算的，如果存不够一年的，股金分红还要低一些，分着三个月、半年、一年的不同标准，具体多少我记不清了。这些股金分红或利息的标准是李某1定的。当时每天磁县鑫朝合作社吸收的资金都给了杨某，她是公司的总会计。我在磁县鑫朝合作社上班的时候，每个月都是固定工资，每个月2000元钱。程某1也是固定工资，每个月1600元或者1800元。（3）证人杨某证实，我在磁县鑫朝合作社是会计，负责现金方面。法人是李某1，经理是赵某，苗某是会计，负责记账，程某1是出纳。张世杰之前在村里替村民办理存钱的事，有群众去他那里找他存钱的时候，张世杰给群众推荐往磁县鑫朝合作社存钱，利息高一些。然后张世杰就把钱存到合作社，合作社给张世杰开一张存款的股金凭证。给张世杰的利息是一分五，然后张世杰给群众的利息不等，有给群众八厘的，好像还有多一些的。一分五就是一万元钱一年1500元钱的利息，八厘就是一万元钱一年800元钱的利息。每个月还给张世杰五厘的二次分红。然后往合作社每存一万元钱给张世杰300元钱的手续费。张世杰往磁县鑫朝合作社存了大概200多万，具体数字不清楚。张世杰通过往磁县鑫朝合作社放钱一共获利大概三十多万元钱。（4）证人赵某证实，磁县鑫朝合作社是从2013年8月份成立的，经营到2014年8月底，业务就全部停了。我在磁县鑫朝合作社是经理，负责合作社日常工作。我拿固定工资，每个月2000元。法人李某1，苗某是会计，负责记账，程某1是出纳。我主要负责合作社日常工作，代办点交钱或者去代办点拿钱。我只知道张世杰是南营村代办点的负责人，具体张世杰怎样放钱、怎样跟群众说的、怎样给群众的利息我不清楚。合作社给张世杰开的股金凭证上利息是五厘，但实际中给张世杰的利息是二分，包括一分五的利息和二次分红的五厘，然后张世杰给群众的利息不等，有给群众八厘的，好像还有多一些的。然后往合作社每存一万元钱给张世杰300元钱的手续费。合作社打的股金凭证上的利息与实际中的不同主要是担心股金凭证上的利息过高，怕上面查。另外，方便代办点通过挣与群众的利息差。张世杰通过往磁县鑫朝合作社放钱一共获利大概三十多万元钱。通过张世杰往磁县鑫朝合作社放钱的群众还有大概二百万元钱，没有兑现。及磁县鑫朝专业合作社股金凭证复印件佐证。（5）集资参与人程某2民陈述，我和张世杰是一个村的，张世杰本身就是河北省农村信用社的信贷员，我当时把钱交给张世杰，让他把钱帮我存到信用社，张世杰说那你把钱存到这个磁县鑫朝农民专业合作社吧，给你利息高点，又保险，所以就存到他那了。我在鑫朝农民专业合作社存了两笔一共五万九千四百元到这个农民合作社的，第一笔存入四万三千二百元，是2016年1月27日存入的，期限是一年，到期日期是2017年1月27日，分红利率为8﹪，票号：0000183；第二笔存入一万六千二百元，是2016年5月17日存入的，期限是一年，到期日期是2017年5月17日，分红利率为8﹪，票号：0000223，存款名称为磁县鑫朝农民专业合作社股金凭证，第二张都是我换过的票，以前的票张世杰都收走了，我不记得具体存款数额和票号了。当时是张世杰收的钱盖的章，盖章就是张世杰的名字。这五万九千四百元我要求支取过，张世杰说在这放着没事，到现在也没有取出来。及磁县鑫朝专业合作社股金凭证复印件佐证。（6）集资参与人张某1英陈述，磁县鑫朝农民专业合作社是张世杰自己办理的。地点在讲武城南营村张世杰家里。我和张世杰是一个村的，我当时把钱交给张世杰，让他把钱帮我存到信用社的，后来张世杰把票给我时我发现票据是鑫朝合作社的，我问张世杰，张世杰说我的信誉还不够你的钱，所以就存到他那了。我存了四笔，共63392元到这个投资公司的，第一笔存入32292元是2016年4月25日存入的，期限是一年，到期日期是2017年4月25日，分红率是8﹪，票号：0000220；第二笔存入9300元，是2015年12月19日存入的，期限是一年，到期日期是2016年12月19日，分红率是8﹪，票号：0000165；第三笔存入10800元是2016年7月19日存入的，期限是一年，到期日期是2017年7月19日，分红率是8﹪，票号：0000234；第四笔存入11000元，是2016年9月4日存入的，期限是一年，到期日期是2017年9月4日，分红率是8﹪，票号：0000239，存款名称为磁县鑫朝农民专业合作社股金凭证，这四张票都是我换过的票，以前的票张世杰都收走了，我不记得具体存款数额和票号了。当时是张世杰收的钱盖的章，上边还有苗某和程某1的章，但是我不知道这俩人是干啥的。这笔钱我要求支取过，张世杰说在这放着没事，到现在也没有取出来。及磁县鑫朝专业合作社股金凭证复印件佐证。（7）集资参与人张正阳陈述，磁县鑫朝农民专业合作社是张世杰自己办理的。地点在讲武城南营村，张世杰家里。我和张世杰是一个村的，我当时把钱交给张世杰，让他把钱帮我存到信用社的，后来张世杰把票给我时我发现票据是鑫朝合作社的，我问张世杰，张世杰说我的信誉还不够你的钱，所以就存到他那了。当时是张世杰收的钱盖的章。我存了1笔，共7200元到这个投资公司的，一共存入7200元是2015年2月23日存的。期限是一年，到期日期是2016年2月23日，分红率是8﹪，票号：0004076，存款名称为磁县鑫朝农民专业合作社股金凭证。这7200元本金和利息都没有支取。及磁县鑫朝专业合作社股金凭证复印件佐证。（8）集资参与人王家云陈述，磁县鑫朝农民专业合作社是张世杰自己办理的。地点在讲武城南营村，张世杰家里。我和张世杰是一个村的，我当时把钱交给张世杰，让他把钱帮我存到信用社的，后来张世杰把票给我时我发现票据是鑫朝合作社的，我问张世杰，张世杰说我的信誉还不够你的钱，所以就存到他那了。我存了四笔，共14605元到这个投资公司的，第一笔存入3240元是2016年6月11日存入的，期限是一年，到期日期是2017年6月11日，分红率是8﹪，票号：0000231；第二笔存入2333元，是2016年5月23日存入的，期限是一年，到期日期是2017年5月23日，分红率是8﹪，票号：0000224；第三笔存入3200元是2015年7月27日存入的，期限是一年，到期日期是2016年7月27日，分红率是8﹪，票号：0000107；第四笔存入5832元，是2016年4月8日存入的，期限是一年，到期日期是2017年4月8日，分红率是8﹪，票号：0000210，存款名称为磁县鑫朝农民专业合作社股金凭证，这四张票都是我换过的票，以前的票张世杰都收走了，我不记得具体存款数额和票号了。当时是张世杰收的钱盖的章，上边还有苗某和程某1的章，这14605元我要求过支取利息和本金，张世杰说在这放着没事，到现在也没有取出来。及磁县鑫朝专业合作社股金凭证复印件佐证。（9）集资参与人杜贵林陈述，磁县鑫朝农民专业合作社，是张世杰自己办理的。地点在讲武城南营村，张世杰家里。张世杰原先是我们村农村信用社的代办员，后来张世杰给我说把钱存到他这里，照常给你钱并使利息，我就把钱存到他那里了。我是2015年10月28日存的，存了10000元，期限一年（2015年10月28日-2016年10月28日），利息是8%，给的票据是磁县鑫朝农民专业合作社股金凭证，票据号是0000139。原先一直给的票据是阳光面粉厂的，到2015年10月28日给我换成鑫朝合作社的票据，我问咋回事，张世杰说：“别管啥票据，到时该咋取钱还咋取。”我就没多想，还把钱存下了。当时是张世杰收的钱盖的章，上边还有苗某和程小梅的章，但是我不知道这俩人是干啥的。这笔钱我要求取过，张世杰说在这放着没事，到现在也没有取出来。及磁县鑫朝专业合作社股金凭证复印件佐证。（10）集资参与人程某3、高某、张学问、李某2、张某2、唐某、张俊平、张某3、贾某、王某1、朱俊梅、王某2、吕某、张某4、王某3、张某5等人通过张世杰在磁县鑫朝农民专业合作社存款的相关事实。及磁县鑫朝专业合作社股金凭证复印件佐证。5、被告人张世杰的供述，磁县鑫朝农民专业合作社法人是李某1，讲武城镇李庄村人，办公场所在107国道磁县酒精厂北侧路口。2013年9月份左右，磁县鑫朝农民专业合作社做宣传，我就过去了，随后我就把钱放到这个合作社，后来村民都听我说合作社放钱的利息高，就不断有人过来找我，通过我把钱放到合作社。因为之前我一直是信用社在村里的代办员，村民往信用社放钱的时候都是通过我。所以，他们听说合作社的利息高，就都通过我往合作社放钱。村民一般都是把钱给我，我拿着钱去合作社存，存完之后合作社给我的股金凭证，我再给村民。当时磁县鑫朝合作社给我的利率是一万元年利率是15%，合1500元。鑫朝合作社给储户出的票上的年利率是5%，我给补3%，储户总得年利率是8%，每次在合作社存钱的时候我都让合作社给我两份票，一份上面的分红利率是5%，一份上面的分红利率是8%，因为合作社直接给村民的分红利率都是5%，我想着多给村民些利息，所以通过我存钱的分红利率都是8%，我得7%。也就是说鑫朝合作社给我的年利率都是一万元钱15%，我给村民的年利率是一万元钱8%，剩余的7%我挣了。大概有50多村民在我这里存钱，我把钱都放到磁县鑫朝农民专业合作社了，大概是250万左右，现在还有200万左右，具体数字记不清楚了。手续费是十万元钱以下没有，十万以上一万块钱有三十元钱的手续费。我从磁县鑫朝合作社获得的手续费大概有五六千元钱，因为有些人存了不到一年就取走了，这种情况我收到的手续费还得退回去。储户到期不取的直接换票，把利息算到本金里，然后去合作社开一张新的票，时间往后延一年，利息加本金，然后开到一起。储户找我要钱，我让他们选出代表和我一块去合作社找法人李某1要钱，当时李某1说：“每年给三次钱，三年给清。”当时都同意了。计划第一次是一个月时间兑付，结果没有履行，村民就报案了。当时磁县鑫朝合作社的法人李某1说他征了二百多亩地，用来种植景观树。还在磁县还开着一个搅拌站，在107国道磁县酒精厂北侧路口还开着一个德诚公路公司。后来我听他说他将存款都投到了租地、树苗及后期维护上，但是现在因为树苗未长成，无法销售，大量资金都压在上面了。我通过往磁县鑫朝合作社吸收存款挣的利润大概有二十来万，挣的利息有一部分放到投资公司了，都没了，另外家里房子装修好了一些，平常生活用了一些，基本上都花完了。磁县鑫朝合作社后来提出以酒或者灰等形式向群众兑付存款，但群众都不同意，去年还把磁县茉莉花园的六套门市房拿出来，想向群众兑付部分存款，但是大部分的群众存款金额较少，都没有兑付，后来鑫朝合作社的法人李某1带着我去房地产公司将那六套门市房写到了我的名下，当时签的是购房合同，没有办房产证，我也想将这些门市房兑付给群众，但这些门市房一直没有卖出去。之前还兑付过两套房子，具体时间记不清了，一套是南关的滨河小区的房子，兑付给了我村的张树刚，大概抵了20万左右的存款，还有一套是磁县的民安小区的房子，兑付给了我大儿子张树阳，大概抵了45万左右的存款。那两套房子之所以兑付给张树刚和张树阳是因为当时李某1说用房子兑付的时候，其他村民都不要房产。上列证据，本院予以确认。本院认为，被告人张世杰违反金融管理法规，在担任磁县鑫朝种植专业合作社代办员期间，在没有合法金融许可证的情况下，利用该社名义向不特定社会公众人员非法吸收资金，并将收取的集资人的款项交于他人后无法兑现，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。鉴予被告人张世杰在案发后能够主动到案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻、减轻处罚。另鉴予被告人张世杰当庭认罪态度较好等情节，对其处罚时可酌情予以考虑。辩护人相关对被告人罪轻的辩护意见，已于考虑并采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张世杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。二、违法所得人民币二十万元予以追缴；对非法吸收不足退赔部分，责令被告人张世杰继续退赔各集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刑期自2019年10月185日起至2022年10月14日止。罚金、违法所得限在本判决生效后15日内足额缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程红军人民陪审员  赵林虎人民陪审员  李 莉二〇一九年十二月二十五日书 记 员  董晓君附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。