文书内容抚顺市望花区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0404刑初190号公诉机关抚顺市望花区人民检察院。被告人安雪婷，女，1982年2月2日出生，汉族，中专文化，无职业，住辽宁省抚顺市望花区。2018年12月11日因涉嫌诈骗罪，被抚顺市公安局望花公安分局刑事拘留，2019年1月10日经抚顺市望花区人民检察院批准，由抚顺市公安局望花公安分局执行逮捕。现羁押于抚顺市第一看守所。辩护人吴桂敏，系辽宁晨星律师事务所律师。抚顺市望花区人民检察院以抚望检公诉刑诉〔2019〕122号起诉书指控被告人安雪婷犯诈骗罪，于2019年8月19日向本院提起公诉。本院审查后，于同日立案，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2019年11月14日公开开庭进行了审理，抚顺市望花区人民检察院指派检察员王艳玲、代理检察员陈希阳出庭支持公诉，被告人安雪婷及其辩护人吴桂敏到庭参加了诉讼。期间退回补充侦查一次，本案现已审理终结。公诉机关指控，被告人安雪婷于2014年9月至2018年11月期间，谎称自己是西安华远科技有限公司、西安真格信息技术有限公司的授权代理商，以每月需要完成任务量为由，以高额利息或给好处费为诱饵，先后让夏某、刘某1、蔡某等27人，在抚顺市望花区，在其提供的POS机上刷银行卡，或在蚂蚁借呗上借款给其使用。实际上安雪婷提供的POS机后台绑定的是自己的银行卡，刷卡后钱款被扣除相应手续费后到安雪婷账户，被安雪婷用于日常消费或偿还其他人到期的信用卡。具体事实如下：1.被告人安雪婷于2018年5月3日，在夏某经营的抚顺市望花区七百科技一条街鑫祥和汽修门市内，利用上述方法，骗取夏某人民币46000元。2.被告人安雪婷于2018年2月至8月期间，在抚顺市望花区，利用上述方法，共骗取刘某1人民币11722元。3.被告人安雪婷于2017年至2018年期间，在抚顺市新抚区“天乐王朝”演绎酒吧等地，利用上述方法，共骗取蔡某人民币30000元。4.被告人安雪婷于2018年3月31日，在抚顺市望花区内，利用上述方法（蚂蚁借呗），骗取胡某人民币8063.22元。5.被告人安雪婷于2018年2月至5月期间，在抚顺市望花区等地，利用上述方法，共骗取魏某人民币181000元。6.被告人安雪婷于2018年3月至6月期间，在抚顺市望花区，利用上述方法，共骗取王某1人民币23450元。7.被告人安雪婷于2018年4月至5月期间，在抚顺市望花区等地，利用上述方法，共骗取王某2人民币103000元。8.被告人安雪婷于2014年9月至2018年8月期间，在抚顺市望花区中国银行附近等地，利用上述方法，共骗取高某人民币26275.72元。9.被告人安雪婷于2015年12月至2016年10月期间，在抚顺市望花区等地，利用上述方法，共骗取贾某人民币72000元。10.被告人安雪婷于2018年2月25日，在抚顺市望花区，利用上述方法，骗取李某1人民币58000元。11.被告人安雪婷于2017年5月至2018年期间，在位于抚顺市望花区，利用上述方法，共骗取黄某人民币50895元。12.被告人安雪婷于2017年8月至2018年6月期间，在抚顺市望花区山水书院等地，利用上述方法，共骗取常某人民币148000元。13.被告人安雪婷于2017年5月至2018年期间，在抚顺市望花区医院路口等地，利用上述方法，共骗取张某1人民币165175元。14.被告人安雪婷于2017年11月至2018年6月期间，在抚顺市望花区等地，利用上述方法，共骗取刘某2人民币14000元。15.被告人安雪婷于2017年9月至2018年4月期间，在抚顺市望花区雷锋中学门前等地，利用上述方法，共骗取吕某人民币8360元。16.被告人安雪婷于2017年11月至2018年6月期间，在抚顺市望花区，利用上述方法，共骗取马某人民币79000元。17.被告人安雪婷于2017年5月至2018年5月期间，通过其丈夫郭宗宝，在位于抚顺市望花区的石化会议中心附近等地，利用上述方法，共骗取徐某人民币38900元。18.被告人安雪婷于2017年9月至2018年5月期间，通过其丈夫郭宗宝，在位于抚顺市望花区的辽宁石化大学教师公寓门口等地，利用上述方法，共骗取韩某人民币27000元。19.被告人安雪婷于2017年夏季至2018年7月期间，通过其丈夫郭宗宝，在位于抚顺市高湾经济开发区的热高乐园等地，利用上述方法，共骗取张某2人民币23800元。20.被告人安雪婷于2018年4月至5月期间，在抚顺市新抚区的中国联通公司楼下等地，利用上述方法，共骗取王某4人民币116521元。21.被告人安雪婷于2016年5月至2018年期间，在抚顺市望花区等地，利用上述方法，共骗取刘某3人民币25000元。22.被告人安雪婷于2018年，在抚顺市高湾经济开发区等地，利用上述方法，共骗取张某3人民币45000元。23.被告人安雪婷于2018年4月至5月期间，在抚顺市新抚区的中国人寿保险公司楼下等地，利用上述方法，共骗取金某人民币48000元。24.被告人安雪婷于2018年4月至9月期间，在抚顺市望花区下等地，利用上述方法，共骗取李某2人民币28000元。25.被告人安雪婷于2017年4月至2018年7月期间，在抚顺市望花区本木内衣店等地，利用上述方法，共骗取杜某人民币24800元。26.被告人安雪婷于2018年5月至6月期间，通过其丈夫郭宗宝，在抚顺市望花区下，利用上述方法，骗取刘某4人民币60000元。27.被告人安雪婷于2016年8月至2017年6月期间，在抚顺市望花区等地，利用上述方法及谎称其母亲经营公司为由，共骗取王某3人民币38000元。经北京嘉钰会计师事务所审计，安雪婷诈骗金额合计1,499,961.94元人民币。被告人安雪婷于2018年12月10日被公安人员抓获。据此，指控被告人安雪婷犯诈骗罪，并提交相关证据予以证明，请求依照《中华人民共和国刑法》的相关规定对其进行处罚。被告人安雪婷对起诉书指控的数额没有意见，但辩称自己是公司的代理，其他人在自己这刷卡有提成。被告人辩护人的辩护意见：被告人安雪婷系西安华远科技有限公司代理商，有提成收入，被告人还使用自己的POS机帮他人刷卡套现并从中赚取手续费，以及帮助信用卡透支用户倒卡还款并收取佣金，以上利润高于安雪婷对他人承诺的利润，但后来由于银联网控等原因最终导致被告人在2017年年末资金周转不开，开始拖欠刷卡人款项。不回避也不否认被告人有虚构公司刷卡业务量任务以及编造理由拖欠还款，刷卡资金未进POS机公司账户的事实和情节，但被告人对欠款不赖账、不躲避，也不存在转移、隐匿资金拒不返还行为。同时积极与刷卡人结算写欠条，并力所能及的一直在还款。以上能够充分证明被告人的还款意愿，其不具有非法占有目的，不构成诈骗罪。如若一定以刑事司法评价被告人的行为，那么依据最高人民法院、最高人民检察院于2018年11月28日联合发布的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条的规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。希望合议庭能够把握全案证据，准确适用法律，对被告人安雪婷作出公正判决。经审理查明，被告人安雪婷销售西安华远科技有限公司POS机，他人用相应POS机刷卡每达到50000元安雪婷最高可获得40元的提成。被告人安雪婷于2014年9月至2018年11月期间，谎称通过POS机刷银行卡每50000元公司给2000元利息及自己是西安真格信息技术有限公司的授权代理商等，以每月需要完成任务量为由，以上述高额利息或给好处费为诱饵，先后让夏某、刘某1、蔡某等27人，在抚顺市望花区，在其提供的POS机上刷银行卡，或在蚂蚁借呗上借款给其使用。实际上安雪婷提供的POS机后台绑定的是自己的银行卡，刷卡后钱款被扣除相应手续费后到安雪婷账户，被安雪婷用于日常消费或偿还部分刷卡人员到期的信用卡。具体事实如下：1.被告人安雪婷于2018年5月3日，在夏某经营的抚顺市望花区七百科技一条街鑫祥和汽修门市内，利用上述方法，骗取夏某人民币46000元。2.被告人安雪婷于2018年2月至8月期间，在抚顺市望花区，利用上述方法，共骗取刘某1人民币11722元。3.被告人安雪婷于2017年至2018年期间，在抚顺市新抚区“天乐王朝”演绎酒吧等地，利用上述方法，共骗取蔡某人民币30000元。4.被告人安雪婷于2018年3月31日，在抚顺市望花区内，利用上述方法（蚂蚁借呗），骗取胡某人民币8063.22元。5.被告人安雪婷于2018年2月至5月期间，在抚顺市望花区等地，利用上述方法，共骗取魏某人民币181000元。6.被告人安雪婷于2018年3月至6月期间，在抚顺市望花区，利用上述方法，共骗取王某1人民币23450元。7.被告人安雪婷于2018年4月至5月期间，在抚顺市望花区等地，利用上述方法，共骗取王某2人民币103000元。8.被告人安雪婷于2014年9月至2018年8月期间，在抚顺市望花区中国银行附近等地，利用上述方法，共骗取高某人民币26275.72元。9.被告人安雪婷于2015年12月至2016年10月期间，在抚顺市望花区等地，利用上述方法，共骗取贾某人民币72000元。10.被告人安雪婷于2018年2月25日，在抚顺市望花区，利用上述方法，骗取李某1人民币58000元。11.被告人安雪婷于2017年5月至2018年期间，在位于抚顺市望花区，利用上述方法，共骗取黄某人民币50895元。12.被告人安雪婷于2017年8月至2018年6月期间，在抚顺市望花区山水书院等地，利用上述方法，共骗取常某人民币148000元。13.被告人安雪婷于2017年5月至2018年期间，在抚顺市望花区医院路口等地，利用上述方法，共骗取张某1人民币165175元。14.被告人安雪婷于2017年11月至2018年6月期间，在抚顺市望花区等地，利用上述方法，共骗取刘某2人民币14000元。15.被告人安雪婷于2017年9月至2018年4月期间，在抚顺市望花区雷锋中学门前等地，利用上述方法，共骗取吕某人民币8360元。16.被告人安雪婷于2017年11月至2018年6月期间，在抚顺市望花区，利用上述方法，共骗取马某人民币79000元。17.被告人安雪婷于2017年5月至2018年5月期间，通过其丈夫郭宗宝，在位于抚顺市望花区的石化会议中心附近等地，利用上述方法，共骗取徐某人民币38900元。18.被告人安雪婷于2017年9月至2018年5月期间，通过其丈夫郭宗宝，在位于抚顺市望花区的辽宁石化大学教师公寓门口等地，利用上述方法，共骗取韩某人民币27000元。19.被告人安雪婷于2017年夏季至2018年7月期间，通过其丈夫郭宗宝，在位于抚顺市高湾经济开发区的热高乐园等地，利用上述方法，共骗取张某2人民币23800元。20.被告人安雪婷于2018年4月至5月期间，在抚顺市新抚区的中国联通公司楼下等地，利用上述方法，共骗取王某4人民币116521元。21.被告人安雪婷于2016年5月至2018年期间，在抚顺市望花区等地，利用上述方法，共骗取刘某3人民币25000元。22.被告人安雪婷于2018年，在抚顺市高湾经济开发区等地，利用上述方法，共骗取张某3人民币45000元。23.被告人安雪婷于2018年4月至5月期间，在抚顺市新抚区的中国人寿保险公司楼下等地，利用上述方法，共骗取金某人民币48000元。24.被告人安雪婷于2018年4月至9月期间，在抚顺市望花区下等地，利用上述方法，共骗取李某2人民币28000元。25.被告人安雪婷于2017年4月至2018年7月期间，在抚顺市望花区本木内衣店等地，利用上述方法，共骗取杜某人民币24800元。26.被告人安雪婷于2018年5月至6月期间，通过其丈夫郭宗宝，在抚顺市望花区下，利用上述方法，骗取刘某4人民币60000元。27.被告人安雪婷于2016年8月至2017年6月期间，在抚顺市望花区等地，利用上述方法及谎称其母亲经营公司为由，共骗取王某3人民币38000元。经北京嘉钰会计师事务所审计，安雪婷诈骗金额合计人民币1499961.94元。被告人安雪婷于2018年12月10日被公安人员抓获。上述事实，有如下经庭审举证、质证、认证的证据予以证明：1、报警情况登记表、受案登记表、立案决定书、案件来源、抓获经过，证明本案形成的过程及被告人到案的经过。2、审计鉴定意见书，经北京嘉钰会计师事务所审计，安雪婷骗取被害人的钱款合计人民币1499961.94元。3、银行卡交易明细，证明安雪婷骗取钱款的资金走向。4、借条，部分被害人发现被骗后向安雪婷索要欠款，安雪婷出具的借条。5、辨认笔录及照片，各被害人辨认出安雪婷。6、被害人夏某、刘某1、蔡某、胡某、魏某、王某1、王某2、高某、贾某、李某1、黄某、常某、张某1、刘某2、吕某、王某3、马某、徐某、韩某、张某2、王某4、刘某3、张某3、金某、刘某4、杜某、李某2的陈述，证明各自被安雪婷骗取钱款的事实及具体损失数额。7、被告人的供述与辩解，承认自己虚构高额利息诱导他人刷信用卡及将钱款用于偿还部分到期信用卡和个人消费的事实。8、户口抄件、前科查询表，被告人安雪婷及本案相关诉讼参与人的主体身份，被告人安雪婷无前科。上述证据，本院予以确认。本院认为，被告人安雪婷以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物共计人民币1499961.94元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人安雪婷多次诈骗，对其可酌情从重处罚。关于被告人及其辩护人辩称安雪婷系公司代理，给被害人造成的损失系欠款的意见，经查，被告人安雪婷承认自己虚构高额利息和每月需要完成任务量的事实，导致各被害人产生通过安雪婷提供的POS机刷银行卡，必然会获得高额利息的错误认识，从而处置自己的财产，安雪婷将骗取钱款用于个人消费，以及为取得被害人信任偿还部分信用卡等，构成诈骗罪，故对该意见不予采纳。关于被告人辩护人认为安雪婷的行为构成非法经营罪的意见，行为人为了骗取财物，使用法律禁止的手段，通常从一重罪论处，非法经营罪情节严重的处五年以下有期徒刑或者拘役，情节特别严重的处五年以上有期徒刑，诈骗罪数额特别巨大的处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，被告人安雪婷使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易等方式提取现金目的是将骗取的被害人钱款占为己有，数额特别巨大，故对该意见不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条、第六十一条、第六十二条之规定，判决如下：一、被告人安雪婷犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人的刑期自2018年12月11日起至2030年12月9日止，先行羁押一日已折抵。）二、继续追缴赃款人民币1499961.94元，返还被害人（详见返还清单）。如不服本判决，可在本判决书送达的第二日起十日内，通过本院或者直接向抚顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  李 伊人民陪审员  陈彦池人民陪审员  纪明霞二〇一九年十二月二十三日书 记 员  李海龙附：1、继续追缴赃款，返还被害人清单            序号              姓名              金额（人民币）                  1              夏双美              46000                  2              刘涛              11722                  3              蔡金旭              30000                  4              胡希              8063.22                  5              魏斌              181000                  6              王微              23450                  7              王宇              103000                  8              高妍              26275.72                  9              贾春光              72000                  10              李铁              58000                  11              黄凤娇              50895                  12              常静              148000                  13              张静              165175                  14              刘羽              14000                  15              吕俏              8360                  16              马雪              79000                  17              徐鸿飞              38900                  18              韩明明              27000                  19              张路              23800                  20              王清              116521                  21              刘强              25000                  22              张雪              45000                  23              金岳              48000                  24              李洪娜              28000                  25              杜鹃              24800                  26              刘鑫              60000                  27              王春萌              38000      2、本案所引用相关法律条款内容摘录《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。