河北省张家口市宣化区人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0705刑初44号公诉机关河北省张家口市宣化区人民检察院。被告人郝战，男，1976年6月21日出生于河北省张家口市宣化区，汉族，大专文化，捕前住浙江省杭州市余杭区，户籍所在地张家口市宣化区。2018年8月6日因涉嫌犯诈骗罪被张家口市公安局宣化分局刑事拘留，同年8月14日被依法逮捕。现羁押于张家口市宣化看守所。辩护人王忠升，河北天权律师事务所律师。张家口市宣化区人民检察院以宣化区院公诉刑诉（2019）22号起诉书指控被告人郝战犯合同诈骗罪，于2019年2月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宣化区人民检察院指派检察员李金峰出庭支持公诉，被告人郝战及其辩护人王忠升、被害人刘和斌到庭参加诉讼。现已审理终结。张家口市宣化区人民检察院指控：2013年4月18日，被告人郝战以其名下宣化区吕祖庙街附18号院1号楼7-701号、宣化区大东街4号院C07号楼2-702号的两个房屋所有权证（证号分别为045931、050946）作为抵押，与被害人刘和斌签订借款合同100万元，借款到期后拒绝还款并逃匿至今，2013年6月刘和斌发现被骗后报警。经查，该两处房产已于2009年7月、2012年4月分别被郝战与其妻李树敏抵押给下花园区苏家坊农村信用联社和宣化春光小额贷款有限公司，原件质押于宣化区房管局。2018年8月1日,郝战被杭州市余杭警方抓获后押回宣化。为证实上述指控，公诉机关提供如下证据：1、物证：房屋所有权证（假证）；2、书证：受案登记表、抓获经过、接受证据材料清单、证明、借款合同、借条复印件、银行进账单，借条、工商银行个人业务凭证，孟某所打收条复印件，公司设立、变更登记申请书，转账支票复印件，个人借款合同、抵押合同、证明，民事判决书及抵押借款担保合同，户籍证明等；3、证人厉晓辉、关某、董某、刘某1、孟某证言；4、被害人刘和斌陈述；5、被告人郝战供述与辩解；6、辨认笔录；7、假证照片、光盘。公诉机关认为，被告人郝战以非法占有为目的，以伪造的房屋所有权证作担保，通过签订借款合同，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人郝战对起诉书指控的犯罪事实及定性辩称：其向刘和斌借款时是用真房产证复印件作抵押，没有给过刘和斌假房产证，不构成合同诈骗罪。辩护人提出：起诉书指控的两个假房产证的证据不充分，借款数额应是96万元，借款合同是无效的，借贷主体是两个公司之间的行为，被告人主观没有诈骗故意且有还款能力，综上，被告人不构成合同诈骗罪。经审理查明，2013年4月18日，被告人郝战以其名下宣化区吕祖庙街附18号院1号楼7-701号、宣化区大东街4号院C07号楼2-702号的两个房屋所有权证（证号分别为045931、050946）作为抵押，与被害人刘和斌签订借款100万元的合同，借款到期后郝战与刘和斌失去联系。该两处房产已于2009年7月、2012年4月分别被郝战与其妻李树敏抵押给下花园区农村信用合作联社苏家坊信用社和宣化春光小额贷款有限公司。2013年6月21日经宣化区住房保障和房产管理局出具证明：张房权证宣私字第××号房屋所有权证系假证，即郝战向刘和斌提供抵押的第045931号房屋所有权证。刘和斌发现被骗后报警。2018年8月1日,被告人郝战被杭州市余杭警方抓获，临时羁押于杭州市余杭区看守所。上述事实，有以下经当庭举证、质证并经本院确认的证据证实：1、被告人郝战供述证实：2013年的4、5月份，郝战用已抵押给下花园信用社的房屋复印件作抵押，向刘和斌借款100万元，用于还高利贷。2、被害人刘和斌陈述证实：2012年4月18日，郝战用其名下的宣化区吕祖庙街附18号院1号楼7-701号、宣化区大东街4号院C07号楼2-702号的两个房屋所有权证（证号分别为045931、050946）作为抵押，向刘和斌借款100万元，借款期限两个月，利息二分。后来，郝战说先拿回房本有急用，遂让其司机孟某拿走了宣化区大东街4号院C07号楼2-702号房本，孟某打了收据。后借款一直未还，刘和斌去房管局查询，发现房本是假的。3、证人厉晓辉证言证实：2012年4月11日至10月11日，郝战用其名下的宣化区大东街的两套房屋作抵押，向宣化春光小额贷款有限公司贷款90万元。4、证人关某证言证实：2009年7月，郝战用其名下的宣化区吕祖庙街、牌楼北街的两套房产作抵押，向下花园信用社贷款150万元。5、证人董某证言证实：宣化县鑫佳物资有限公司、宣化盛龙商贸有限公司、张家口市新世纪矿业有限公司三家公司组成某体联合担保分别向张家口市商业银行宣化支行贷款500万元，分别交纳了100万元保证金。6、证人刘某1证言证实:2013年2、3月份，三家公司联保向张家口商业银行贷款1500万元，银行扣了300万元保证金，每家公司拿到400万元。郝战用两个房屋所有权证作抵押，和刘和斌签订了借款合同，借了100万元，月息2%。刘某1将两个红色房产证放在保险柜中。7、证人孟某证言及孟某所打收条复印件综合证实：2011年至2013年8月，孟某是郝战的司机。2013年5月16日，郝战让孟某从刘和斌处拿走一个抵押借款的房本，房屋所有权证号为：张房权证宣私字第××，房屋坐落在宣化区大东街4号院7号楼2-702，还房本日期为2013年5月25日。8、辨认笔录证实：刘和斌辨认郝战、孟某，刘某1辨认孟某及孟某辨认郝战的情况。9、借款合同及借条、进账单证实：郝战向刘和斌借款100万元。10、个人借款合同、抵押合同证实：郝战以张房权证宣私字第××号房产（宣化区吕祖庙街附18号院1号楼7-701）作抵押向下花园区农村信用合作联社苏家坊信用社贷款135万元。11、民事判决书、抵押担保借款合同证实：郝战以张房权证宣私字第××号房产（宣化区大东街4号院C07号楼2-702号）作抵押向宣化区春光小额贷款有限公司贷款30万元。12、宣化区房管局出具的证明及刘和斌提供房屋所有权证证实：宣化区吕祖庙街附18号院1号楼7-701和宣化区大东街4号C07号楼2-702号房产已办理抵押并被法院查封。刘和斌所提供张房权证宣私字第××号房屋所有权证系假证。13、抓获经过证实：2018年8月1日19时许，被告人郝战在杭州市余杭区被抓获。14、户籍证明证实：被告人郝战的出生日期等身份情况。本院认为，被告人郝战以非法占有为目的，以伪造的房屋所有权证作抵押签订借款合同，骗取他人财物100万元，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成合同诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。庭审中，被告人辩称：其向刘和斌借款时是用真房产证复印件作抵押，没有给过刘和斌假房产证，不构成合同诈骗罪。辩护人提出：起诉书指控的两个假房产证的证据不充分，借款数额应是96万元，借款合同是无效的，借贷主体是两个公司之间的行为，被告人主观没有诈骗故意且有还款能力，综上，被告人不构成合同诈骗罪。经查，被害人刘和斌陈述、证人刘某1、孟某证言及孟某所打收条、刘和斌、刘某1对孟某的辨认笔录之间相互印证，可以证实郝战是以两个假房产证作抵押向刘和斌借款100万元。关于借款数额问题，双方均认可当时借款100万元，郝战是否偿还过4万元利息，无相应证据证实。借款合同是郝战和刘和斌个人签订的合同，双方约定了合同条款，刘和斌虽用其公司的名义给郝战的公司打了款，但其不影响个人借款合同的效力。郝战用假房产证作抵押借款，且在借款到期后，与刘和斌失去联系，足以证实其非法占有的目的。郝战当时是否有还款能力并不影响其合同诈骗罪的成立。基于上述事实，对被告人及其辩护人的意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郝战犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月1日起至2026年7月31日止。所判罚金限判决生效后三十日内缴纳。）二、责令被告人郝战退赔被害人刘和斌人民币1000000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  王永峰审判员  张跃武审判员  王 平二〇一九年十二月十二日书记员  张利宏附相关的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。