黑龙江省明水县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑1225刑初134号公诉机关明水县人民检察院。被告人郑某某，女，1983年4月19日出生，汉族，初中文化，户籍所在地黑龙江省绥化市明水县，住明水县。因本案于2019年8月2日被明水县公安局刑事拘留，同年8月9日被明水县公安局取保候审，同年10月22日经明水县人民法院决定逮捕，同年10月30日被明水县人民法院取保候审。明水县人民检察院以黑明检一部刑诉[2019]17号起诉书指控被告人郑某某犯非法经营罪，于2019年10月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月27日公开开庭审理了本案。明水县人民检察院检察员赵振国出庭支持公诉，被告人郑某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。明水县人民检察院指控,被告人郑某某于2017年11月成立一家洪升信息咨询店，开始大肆宣传信用卡套现业务，用pos机为信用卡持有人进行非法套现、信用卡垫还、信用卡养卡业务并从中获利，被告人郑某某自2018年起用pos机非法套现金额2104010.00元，被告人郑某某收取手续费约20305.00元，根据调查，pos机收取的费用约6%（每笔），扣除pos机收取费用，被告人郑某某非法获利约8000.00余元。1、2019年1月份，朱某在明水县洪升信息咨询所垫还，在2019年5月，朱某又在明水县洪升信息咨询所垫还，一直到2019年8月，垫还金额为91461.00元，朱某支付给郑某某手续费900余元。2、2018年年初，赵某1在郑某某处用信用卡套现，每个月大概套现50000.00元钱左右，一直到2019年8月份，赵某1在郑某某处套现金额是296000.00元，据赵某1自述套现手续费是10000.00元收取60-70元钱，赵某1给郑某某手续费大约2000.00元左右。3、2019年6月8日，宋某2在明水县洪升信息咨询所套现11000.00元，2019年7月7日，宋某2在明水县洪升信息咨询所套现13000.00元，套现手续费10000.00元收取120元，宋某2两次一共支付给郑某某288元钱。4、2018年10月26日和2019年6月26日，蒋某使用其妻子霍某的信用卡分两次在明水县洪升信息咨询所套现，一共套现金额是17700.00元，手续费是10000.00元收取150元钱，蒋某一共支付给郑某某手续费265元钱。5、2017年10月份至2017年12月份，季某在明水县洪升信息咨询所套现，一共套现金额为52000.00元，手续费是10000.00元收取120元钱，季某一共支付给郑某某手续费624.00元钱。6、2017年10月份至2018年2月份，王某1使用其朋友李某1的信用卡在明水县洪升信息咨询所套现，套现金额是591500.00元，手续费是10000.00元收取120元钱，王某1一共支付给郑某某手续费7098.00元。7、2018年6月份，陶某开始在明水县洪升信息咨询所套现，套现金额是146490.00元钱，郑某某跟陶某是朋友关系，只是收取pos机的费用，pos机的费用大约是1000.00元左右。8、2018年2月份，孙某开始在明水县洪升信息咨询所套现，套现金额是10800.00元，手续费是10000.00元收取100元钱，孙某一共支付给郑某某100元钱手续费。9、2017年10月份，王某2开始在明水县洪升信息咨询所套现、垫还，一共套现金额是344788.00元，收取费用是15000.00元收取120元和6000.00元收取80元钱不等，王某2一共支付给郑某某手续费3700.00元钱左右。10、2017年8月份，倪某用杨某的信用卡在明水县洪升信息咨询所套现、垫还，套现金额是417170.00元，收取费用是15000.00元收取120和15000.00元收取100元不等，倪某一共支付给郑某某手续费大约3000.00元左右。11、2019年5月至2019年7月，任某在明水县洪升信息咨询所套现、垫还，套现金额是20000.00元钱，郑某某跟任某是朋友关系，只是收取pos机的费用，pos机的费用大约是130元左右。12、2017年11月份，齐某开始在明水县洪升信息咨询所套现、垫还，齐某一共套现92101.00元钱，手续费是5000.00元收取60至75元，齐某一共支付给郑某某手续费大约1200.00元钱。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读起诉书、出示了被告人郑某某的供述、证人邓某、李某2、张某、朱某、宋某1、赵某1、宋某2、蒋某、霍某、季某、李某1、王某1、陶某、孙某、王某2、杨某、倪某、任某、齐某的证言、pos机8台、信用卡照片、黑龙江新达科技有限公司营业执照、交易明细表、户籍证明、pos机流水、银行卡流水、银行卡交易明细清单等证据。公诉机关认为，被告人郑某某扰乱市场秩序，违反国家规定使用pos机，以虚构交易向信用卡持卡人直接支付现金2104010.00元，以非法手段牟取经济利益8000.00元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人郑某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，依法可以从宽处理，建议判处被告人郑某某有期徒刑一年至有期徒刑一年六个月，可以适用缓刑，并处罚金。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，提请本院依法判处。被告人郑某某对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，被告人郑某某于2017年11月成立一家洪升信息咨询店，开始大肆宣传信用卡套现业务，用pos机为信用卡持有人进行非法套现、信用卡垫还、信用卡养卡业务并从中获利，被告人郑某某自2018年起用pos机非法套现金额2104010.00元，被告人郑某某收取手续费约20305.00元，根据调查，pos机收取的费用约6%（每笔），扣除pos机收取费用，被告人郑某某非法获利约8000.00余元。1、2019年1月份，朱某在明水县洪升信息咨询所垫还，在2019年5月，朱某又在明水县洪升信息咨询所垫还，一致到2019年8月，垫还金额为91461.00元，朱某支付给郑某某手续费900余元。2、2018年年初，赵某1在郑某某处用信用卡套现，每个月大概套现50000.00元钱左右，一直到2019年8月份，赵某1在郑某某处套现金额是296000.00元，据赵某1自述套现手续费是10000.00元收取60-70元钱，赵某1给郑某某手续费大约2000.00元左右。3、2019年6月8日，宋某2在明水县洪升信息咨询所套现11000.00元，2019年7月7日，宋某2在明水县洪升信息咨询所套现13000.00元，套现手续费10000.00元收取120元，宋某2两次一共支付给郑某某288元钱。4、2018年10月26日和2019年6月26日，蒋某使用其妻子霍某的信用卡分两次在明水县洪升信息咨询所套现，一共套现金额是17700.00元，手续费是10000.00元收取150元钱，蒋某一共支付给郑某某手续费265元钱。5、2017年10月份至2017年12月份，季某在明水县洪升信息咨询所套现，一共套现金额为52000.00元，手续费是10000.00元收取120元钱，季某一共支付给郑某某手续费624.00元钱。6、2017年10月份至2018年2月份，王某1使用其朋友李某1的信用卡在明水县洪升信息咨询所套现，套现金额是591500.00元，手续费是10000.00元收取120元钱，王某1一共支付给郑某某手续费7098.00元。7、2018年6月份，陶某开始在明水县洪升信息咨询所套现，套现金额是146490.00元钱，郑某某跟陶某是朋友关系，只是收取pos机的费用，pos机的费用大约是1000.00元左右。8、2018年2月份，孙某开始在明水县洪升信息咨询所套现，套现金额是10800.00元，手续费是10000.00元收取100元钱，孙某一共支付给郑某某100元钱手续费。9、2017年10月份，王某2开始在明水县洪升信息咨询所套现、垫还，一共套现金额是344788.00元，收取费用是15000.00元收取120元和6000.00元收取80元钱不等，王某2一共支付给郑某某手续费3700.00元钱左右。10、2017年8月份，倪某用杨某的信用卡在明水县洪升信息咨询所套现、垫还，套现金额是417170.00元，收取费用是15000.00元收取120和15000.00元收取100元不等倪某一共支付给郑某某手续费大约3000.00元左右。11、2019年5月至2019年7月，任某在明水县洪升信息咨询所套现、垫还，套现金额是20000.00元钱，郑某某跟任某是朋友关系，只是收取pos机德费用，pos机德费用大约是130元左右。12、2017年11月份，齐某开始在明水县洪升信息咨询所套现、垫还，齐某一共套现92101.00元钱，手续费是5000.00元收取60至75元，齐某一共支付给郑某某手续费大约1200.00元钱。上述事实有经庭审质证、确认的1、被告人郑某某的供述；2、证人邓某、李某2、张某、朱某、宋某1、赵某1、宋某2、蒋某、霍某、季某、李某1、王某1、陶某、孙某、王某2、杨某、倪某、任某、齐某的证言；3、pos机8台；4、信用卡照片；5、黑龙江新达科技有限公司营业执照；6、交易明细表；7、户籍证明；8、pos机流水、银行卡流水、银行卡交易明细清单等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郑某某违反国家规定使用pos机，以虚构交易向信用卡持卡人直接支付现金2104010.00元，以非法手段牟取经济利益8000.00元，扰乱市场秩序，情节严重，其行为构成非法经营罪，应予依法惩处。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，适用法律条款意见正确，罪名成立，予以支持。被告人郑某某到案后能够如实供述犯罪，愿意接受处罚，对其可从轻处罚。据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡审理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：被告人郑某某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币16000.00元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金于判决生效后立即执行。）二、依法收缴被告人违法所得人民币8000.00元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁咏梅审 判 员  杜成海人民陪审员  孙连香二〇一九年十二月三十一日书 记 员  徐煦程