广西壮族自治区陆川县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0922刑初272号 公诉机关广西壮族自治区陆川县人民检察院。 被告人丘念东，男，1993年12月26日出生于广西壮族自治区陆川县，汉族，大学文化，原广西陆川县农村商业银行股份有限公司职工，住广西陆川县。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年4月18日被陆川县公安局刑事拘留，同年5月22日被逮捕。现羁押于陆川县看守所。 辩护人王洪，广西桂立恒律师事务所律师。 陆川县人民检察院以陆检公刑诉〔2019〕223号起诉书指控被告人丘念东犯集资诈骗罪，于2019年9月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。陆川县人民检察院指派检察员覃桂出庭支持公诉，被告人丘念东及其辩护人王洪到庭参加诉讼。现已审理终结。 陆川县人民检察院指控，2018年4月至2018年11月间，被告人丘念东以别人欠贷，需要资金进行银行“过桥”为由，以快速回款并支付高利息为诱饵，骗取了李某1、杜某1、苏某、徐某、李某2、陈某1、李某3、温某、陈某2、吕某1、吕某2、丘某1、谢某、陈某4、陈某3等人的资金，擅自进行挥霍、滥用，致使被害人的资金无法返还。经广西科桂司法鉴定中心鉴定，2018年4月至11月，李某1、苏某等人通过银行账户、支付宝、微信转存给丘念东款项7956920元人民币，已回款5181389元，尚余2775531元未返还。 上述事实，公诉机关提供了相应证据予以证明。公诉机关认为，被告人丘念东以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。丘念东犯罪后，自动投案，并如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，属自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。 被告人丘念东对公诉机关指控其犯集资诈骗罪的罪名及犯罪事实没有异议，且认罪认罚。请求法院对其从轻处罚。 辩护人王洪认为丘念东没有以非法占有为目的，不构成集资诈骗罪，对公诉机关指控的数额不准确，应剔除吕某2和陈某4的数。同时在法庭上出示三份证据予以佐证，一是吕某2的民事判决书，二是陈某4撤诉的民事裁定书，三是丘念东向陈某4借款的借条，已经还清了21万元后，陈某4已经将借条退还给丘念东。 经审理查明，2018年4月至2018年11月间，被告人丘念东以别人欠贷，需要资金进行银行“过桥”为由，以快速回款并支付高利息为诱饵，骗取了李某1、杜某1、苏某、徐某、李某2、陈某1、李某3、温某、陈某2、吕某1、吕某2、丘某1、谢某、陈某4、陈某3等人的资金，擅自进行挥霍、滥用，致使被害人的资金无法返还。经广西科桂司法鉴定中心鉴定，2018年4月至11月，李某1、苏某等人通过银行账户、支付宝、微信转存给丘念东款项7956920元人民币，已回款5181389元，尚余2728031元未返还。具体欠款金额如下：李某1248600元、杜某1630350元、苏某422800元、徐某154100元、李某258450元、陈某1113700元、李某365150元、温某160960元、陈某298000元、吕某183900元、丘某1和谢某284901元、陈某3257120元、陈某4150000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的受案登记表和立案决定书、被害人李某1、杜某1、苏某、徐某、李某2、陈某1、李某3、温某、陈某2、吕某1、吕某2、丘某1、谢某、陈某3、陈某4的陈述、证人丘某2、丘某3、吕某3、吕某4、冯某的证言、情况说明、接受证据清单、丘念东保证担保合同、借款保证书、担保意愿书、自治区农村信用社关于印发《广西农村合作金融机构续贷业务管理暂行办法》的通知文件1份、陆川县农村信用合作联社关于转发自治区联社《广西农村合作金融机构续贷业务管理暂行办法（修订）》的通知1份、玉林银监分局办公室转发关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知文件1份、银行交易明细、借条、身份证、银行卡复印件、微信转账聊天记录、广西农村信用社卡折对账单、手机银行个人电子回单、中国农业银行卡活期存折交易明细清单、广西农村信用社借款、借据、转账业务凭证、微信账号、聊天记录、转账记录、支付宝账号截图42份、转账记录短信截图3份、中国建设银行个人活期账号交易明细11份、中国工商银行借记卡账户历史明细清单、中国工商银行和中国邮政银行手机交易记录、中国农业银行交易明细清单、丘念东借条复印件、扣押物品、文件清单、丘念东个人银行财产查询清单、视频照片2张、关于丘念东的情况说明、丘念东集资诈骗款统计表、丘念东的辨认笔录、各被害人户籍证明、被告人户籍证明、抓获经过、被告人丘念东的供述等证据证实，足以认定。 另查明，本案案发前，吕某2于2019年1月2日以民间借贷为由向本院提起对被告人丘念东的民事诉讼，本院也于2019年6月10日以（2019）桂0922民初19号作出对丘念东的民事判决。 对辩护人提出丘念东没有非法占有为目的，不构成非法集资诈骗罪、数额不准确的意见。经查实，被告人丘念东自2018年4月份至11月份，以别人欠贷，需要资金进行银行“过桥”为由，以快速回款并支付高利息为诱饵，骗取了李某1、杜某1等人的资金进行运作，截止至案发时尚余2775531元未返还给被害人，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（七）项的规定使用诈骗方法“拒不交代资金去向，逃避返还资金的”，可以认定以非法占有为目的。据丘念东上述行为可认定其已构成集资诈骗。因此辩护人认为不构成犯罪的意见本院不予采纳。但从本院查明，本案案发前，吕某2于2019年1月2日以民间借贷为由向本院提起对被告人丘念东的民事诉讼，本院也于2019年6月10日以（2019）桂0922民初19号作出对丘念东的民事判决。可认定该笔款项应认定为民间借贷纠纷，不作刑事犯罪认定。因此丘念东的犯罪数额应认定为2728031元，故本院对公诉机关指控的数额予以纠正。同时辩护人在法庭上提交的关于陈某415万元已返还的证据，不足以认定为丘念东已归还陈某4的欠款，因此，本院不予认可。 本院认为，被告人丘念东以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人丘念东犯集资诈骗罪罪名成立。丘念东犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从宽处罚，且认罪认罚，本院决定对其减轻处罚。对被告人的违法所得财物，依法应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（七）项、第五条第一款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条和第三条的规定，判决如下： 一、被告人丘念东犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月18日起至2027年4月17日止）。 二、责令被告人丘念东退赔如下被害人经济损失：李某1二十四万八千六百元、杜某1六十万零三百五十元、苏某四十二万二千八百元、徐某十万四千一百元、李某2五万八千四百五十元、陈某1十一万三千七百元、李某3六万五千一百五十元、温某十六万零九百六十元、陈某2九万八千元、吕某1八万三千九百元、丘某1和谢某二十八万四千九百零一元、陈某3二十五万七千一百二十元、陈某4十五万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区玉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  李 恒 人民陪审员  吕健堂 人民陪审员  李俊霖 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  谭雪林