河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1557号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人兰宇宏，曾用名兰宇红、兰玉红，女，1971年8月12日出生于河南省荥阳市，汉族，中专文化程度，系河南端木风投资担保有限公司财务人员，住河南省荥阳市，户籍地郑州市金水区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月28日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年9月29日被逮捕。辩护人李俊凯、李雅林（实习），河南国基律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2019）95号起诉书指控被告人兰宇宏犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员周忠斌出庭支持公诉，被告人兰宇宏及其辩护人李俊凯、李雅林到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南端木风投资担保有限公司成立于2010年3月12日，公司注册郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层，实际控制人白玉民，财务部门负责任人王志新（均已起诉），被告人兰宇宏系公司财务人员，该公司违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，以口口相传等方式，向社会不特定的对象吸收资金。经河南中财德普会计师事务所审计：端木风公司经营期间，被告人兰宇宏个人介绍客户，端木风公司吸收客户资金46885001元，已兑付2565592元，未兑付44319409元，涉及客户41人，获得提成9664元。截止2015年7月，被告人兰宇宏任职端木风公司财务部。2010年至2015年6月30日端木风公司共吸收理财客户资金5111415000元，已兑付4660463379元，未兑付450951621元。2019年8月28日，被告人兰宇宏主动到公安机关投案。针对上述指控，公诉机关提交了被告人兰宇宏的供述，同案犯白玉民、曹三红的供述，集资参与人李云霞、温普玲等人的陈述，司法鉴定意见书，受案经过、到案经过，户籍证明等证据，认为被告人兰宇宏之行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人兰宇宏在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且被告人兰宇宏自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑二年九个月至三年，并处罚金，提请本院依法惩处。被告人兰宇宏及其辩护人均辩称，被告人兰宇宏自愿认罪认罚，主动退回非法所得，但部分客户不是被告人介绍，且被告人兰宇宏如实供述自己的罪行，系从犯，具有自首情节，建议法庭适用缓刑。经审理查明：河南端木风投资担保有限公司成立于2010年3月12日，公司注册郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层，实际控制人白玉民，财务部门负责任人王志新（均已起诉），被告人兰宇宏系公司财务人员，该公司违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，以口口相传等方式，向社会不特定的对象吸收资金。经河南中财德普会计师事务所审计：端木风公司经营期间，被告人兰宇宏个人介绍客户，端木风公司吸收客户资金46,885,001元，已兑付2,565,592元，未兑付44,319,409元，涉及客户41人，获得提成9,664元。现被告人已退人民币9664元。截止2015年7月，被告人兰宇宏任职端木风公司财务部。2010年至2015年6月30日端木风公司共吸收理财客户资金5,111,415,000元，已兑付4,660,463,379元，未兑付450,951,621元。2019年8月28日，被告人兰宇宏主动到公安机关投案。上述事实，有控辩双方提供的，经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1．集资参与人李云霞陈述，其通过朋友介绍端木风公司很正规、利息按时付，其就想投资。后其和客户经理兰宇宏联系后，于2015年1月15日到端木风公司，兰宇宏介绍说公司老总白玉民有多年的理财经验，并且给客户的利息受法律保护，其就投资了20万元，签订了出资证明和担保函，合同期限六个月，月息一分五。后端木风公司正常支付三个月利息。公司出事后，不再兑付其投资款，共给了其1万元左右的利息。有出资证明担保函、收据、还款计划、联合出借协议书等证据在案予以证实。2．集资参与人温普玲陈述，其1999年认识了白玉民，其知道白玉民有多年的理财经验，并且给客户的利息受法律保护，白玉民向其展示了端木风公司营业执照，融资证明等，其想着自己的钱放在银行利息也低，不如放在公司利息高，其2011年左右决定投资，白玉民就领着其到财务室见到兰宇宏，并投资了5万元，兰宇宏给其签的合同，月利息一分五，端木风公司按期支付利息，其陆陆续续总共投资了37万元，2015年6月公司不再支付利息，其找白玉民，也联系不上。有出资证明担保函、收据、还款计划、联合出借协议书等证据在案予以证实。3．集资参与人李矿、**、孙亮、刘连卿、王南等人的陈述与李云霞、温普玲的陈述基本一致。4．河南中财德普会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书证实，截止报告出具日，端木风公司经营期间，被告人兰宇宏个人介绍客户，端木风公司吸收客户资金46,885,001元，已兑付2,565,592元，未兑付44,319,409元，涉及客户41人，获得提成9,664元。截止2015年7月被告人兰宇宏任职端木风公司财务部。2010年至2015年6月30日端木风公司共吸收理财客户资金5,111,415,000元，已兑付4,660,463,379元，未兑付450,951,621元。5．借款合同、收据、银行流水、银行开户资料及交易明细，证实兰宇宏等人以端木风公司公司的名义通过与客户签订借款合同向社会公众非法吸收公众存款以及非法吸收资金的事实。6．营业执照等资料证明，河南端木风投资担保有限公司经营范围为贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等。7．到案经过证实，被告人兰宇宏于2019年8月28日到郑州市公安局文化路分局投资担保专案组投案自首。8．公安机关出具了的证明证实被告人兰宇宏户籍身份情况以及无违法犯罪前科的情况。9．同案犯白玉民的供述，其是端木风公司的实际控制人，曹三红是公司法定代表人。财务总监是王新志，兰宇宏是财务经理，负责记账等工作，王新志2009年来公司上班主管财务、风控部。公司从2009年成立，就一直做个人投资理财业务，主要通过投放商业广告进行宣传，客户经理组织客户投资，签订合同，合同有曹三红签字盖章，客户通过不同形式将钱投到其公司和用款企业，其公司以不同形式把钱投出去，客户只管每月收利息就行，客户将钱转到指定的账户上或者刷POS机，利息一般是月息一分五。2011年开始制定提成标准给客户经理进行提成。公司投资的下游企业主要有河南开元金属制品有限公司、焦作好友轮胎有限公司、山东单县万隆置业有限公司等，吸收的投资客户有一千多人，大约有六亿多元未兑付。2015年7月，用款企业不按时支付客户利息，客户不停来公司找，其就不再做业务了。公司出现问题后，为了生存，就又向社会上人员吸收了八千多万元，用于支付客户利息，客户来公司要求还款，其也尽力解决一部分。10．同案犯曹三红的供述，其系端木风公司的法人，白玉民是实际控制人，财务总监是王新志，平时其私章在公司财务室放着，公司办理业务时盖其私章，并且合同由其直接签字。其办理的银行卡公司财务部门拿走用了，公司出事后，其知道公司欠了好多客户的钱，公司下游企业大部分欠账都没还。焦作好友轮胎欠了几个亿，巩义开元金属欠了1亿左右，焦作亿万饭店欠账5000万左右，奔龙皮业欠账2000万，公司的公章和个人的私章都由公司财务负责人员保管，2016年5月，其从巩义开元金属要回来600万左右，都给客户支付利息了。11．同案犯王新志的供述，其于2010年6月通过朋友介绍到端木风公司上班，任财务总监负责财务方面的工作，公司实际控制人是白玉民，公司一直做吸收客户投资理财的业务，有负责吸收客户存款的业务部，业务员有游玉梅等人。公司主要通过广告宣传彩页宣传投资业务，给客户的利息月息一分五，一般最低三个月投资期，到期换合同续签，由客户经理带客户通过刷POS机或者转账到公司指定的账户，这些账户分别是曹三红、白玉民等亲属开的银行卡，客户投资后签订合同，公司不定期给客户经理发提成，然后公司再将吸收的资金都投资到下游用款企业，用款企业定期给公司返还利息，公司根据客户投资情况支付利息。12．同案犯任云芳的供述，2010年7、8月份其到端木风公司市场部工作，主要是介绍亲戚朋友到端木风公司投资理财。其向客户介绍端木风公司证件齐全，并邀请客户到公司把投资项目介绍给他们看。其根据白玉民开会发布的企业用款数额和期限，拿用款企业的资料向客户介绍，然后和客户签订借款合同，月息一分五左右，投资期限三个月或者半年，客户通过转账或者刷卡支付资金，客户只管按月收利息。公司按照客户投资额的千分之三向其发提成。2015年4、5月份其客户的合同到期，公司无法正常支付客户利息，后断断续续不定期返还利息。公司的客户经理有朱银芳、游玉梅等人。13．同案犯胡爽的供述，2011年7月其应聘到端木风公司工作，其了解到端木风公司做银行担保业务和民间投资业务。公司法人是曹三红，实际控制人是白玉民，财务总监是王新志。如果有企业需要用钱，白玉民让公司风控部下去考察企业，白玉民决定通过后，公司开会让员工介绍亲戚朋友看是否愿意投资，公司按拉存款多少发奖金。客户到公司后，先让客户看公司的经营许可证，再介绍需要投资项目的资料，愿意投资就在公司财务室刷POS机转账，也有交现金的，然后再和客户签订借款合同。每月按约定日期给客户打利息，如果客户愿意续存其再和客户签订新的合同。通过自己介绍存款的客户还有800万左右未兑付。14．被告人兰宇宏对犯罪事实供认不讳。本院认为：被告人兰宇宏伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人兰宇宏犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于被告人兰宇宏及其辩护人提出的辩护意见，经查，在共同犯罪中，被告人兰宇宏起次要、辅助作用，系从犯；被告人兰宇宏主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，具有自首情节，对其辩护意见予以采纳；另辩称部分客户不是被告人兰宇宏介绍的意见，鉴于本案41名客户的投资担保手续等材料均由被告人兰宇宏的签名；且本案被告人兰宇宏没有兑付全部客户资金，不符合适用缓刑的条件，故对上述辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”对被告人兰宇宏依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人兰宇宏在共同犯罪中系从犯，具有自首情节，且自愿认罪认罚，可减轻处罚。根据被告人兰宇宏的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人兰宇宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月28日起至2022年5月27日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳）二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吕 晗人民陪审员  王永华人民陪审员  马丽娜二〇一九年十二月三十日书 记 员  刘卓然