河北省滦平县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0824刑初232号 公诉机关滦平县人民检察院。 被告人李亚文，男，1998年6月2日出生，壮族，中专文化，无业，群众，住河北省滦平县。因涉嫌犯盗窃罪于2019年8月7日被滦平县公安局刑事拘留，同年8月21日被执行逮捕。现押于滦平县看守所。 滦平县人民检察院以滦检刑检刑诉[2019]225号起诉书指控被告人李亚文犯盗窃罪和诈骗罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。滦平县人民检察院指派检察员孙常树出庭支持公诉，被告人李亚文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 滦平县人民检察院指控：2019年5、6月份，被告人李亚文擅自使用他人银行卡从中盗取钱款，多次注册并使用他人支付宝账户从中盗取钱款、申请贷款，诱骗他人办理“现金贷”“商品贷”从中获取钱款，供个人挥霍。其具体事实如下： 一、盗窃 1、2019年5月4日，李亚文在王某1不知情的情况下使用王某1手机号申请注册支付宝账户，在获取登录验证码后，李亚文用自己的手机登录王某1支付宝账户，申请“来分期”贷款人民币500元用于个人消费。 2、2019年5月15日，李亚文在王某2不知情的情况下使用王某2手机号申请注册支付宝账户，在获取登录验证码后，李亚文用自己的手机登录王某2支付宝账户，申请“来分期”贷款人民币500元用于个人消费。 3、2019年5月19日，李亚文在王某3不知情的情况下使用王某3手机号申请注册支付宝账户，在获取登录验证码后，李亚文用自己的手机登录王某3支付宝账户，申请“来分期”贷款人民币800元用于个人消费。 4、2019年5月16日，李亚文在周某1不知情的情况下使用周某1手机号申请注册支付宝账户，在获取登录验证码后，李亚文用自己的手机登录周某1支付宝账户，消费人民币1400元。 5、2019年6月29日，李亚文将闫某带至滦平农商行营业部，在帮助闫某办理银行卡挂失及密码重置业务时，发现闫某银行卡内有存款，便萌生贪念，擅自将闫某补办的银行卡（尾数9305）存于自己手中。后分三次从该银行卡中取现、消费合计人民币4390元，所得钱款均被李亚文挥霍。 二、诈骗 1、2019年5月4日，李亚文以给王某1“办玩具”为名，将王某1骗至滦平县城公交站旁边的建设三轮摩托车店内办理“现金贷”业务。因王某1对所办“现金贷”业务缺乏具体认识，且李亚文事先对其交代“什么话都不要说”，王某1提供个人身份信息及银行卡信息，配合捷信消费贷款公司（下称“捷信公司”）工作人员办理了贷款8800元购买三轮摩托车的业务。之后，李亚文以不再购买三轮摩托车为由，要求取消合同，摩托车店老板吴某便将捷信公司转入的8800元货款转给捷信公司工作人员，李亚文从中获取7480元后将所得钱款挥霍。 2、2019年5月21日，李亚文以让王某3“帮个忙”为由，将王某3骗至滦平县城红十字会医院对面的“小瓶电瓶专卖”摩托车销售部内办理“商品贷”业务。因王某3对所办“商品贷”业务缺乏具体认识，且李亚文事先对其交代“不要乱讲话”，王某3提供个人身份信息及银行卡信息，配合捷信公司工作人员办理了贷款8499元购买电动三轮车的业务。之后，李亚文以不再购买电动三轮车为由，要求取消合同，摩托车店老板张某2便将捷信公司转入的8499元货款转给捷信公司工作人员，李亚文从中获取7499元后将所得钱款挥霍。 被告人李亚文被传唤到案后，如实供述了犯罪事实；后退赔周某1、闫某夫妇人民币5700元，周某1对其予以谅解。 公诉机关认为，被告人李亚文以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任；李亚文以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诱骗他人办理“现金贷”、“商品贷”，使他人陷入错误认识自愿签署借贷协议以致背负债务，遭受财产损失，而其本人从中获取财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。李亚文犯罪以后如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚；退赔部分被害人财物，取得部分被害人谅解，可酌情予以从轻处罚。李亚文犯数罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当实行数罪并罚。 被告人李亚文对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。 经本院审理查明：2019年5、6月份，被告人李亚文擅自使用他人银行卡从中盗取钱款，多次注册并使用他人支付宝账户从中盗取钱款、申请贷款，诱骗他人办理“现金贷”“商品贷”从中获取钱款，供个人挥霍。其具体事实如下： 一、盗窃 1、2019年5月4日，李亚文在王某1不知情的情况下使用王某1手机号申请注册支付宝账户，在获取登录验证码后，李亚文用自己的手机登录王某1支付宝账户，申请“来分期”贷款人民币500元用于个人消费。 以上事实有下列证据予以证实： （1）被告人李亚文的供述证实，2019年4、5月份的一天，我带王某1到银行办完贷款后，我说用一下她的身份证和银行卡，她就给我了，我就用王某1的身份证和银行卡申请了支付宝账户，并用她手机收到的验证码登录了支付宝，接着我又将她的身份证和银行卡绑定到支付宝账户，并申请了“来分期”，额度是500元。我使用王某1的支付宝共申请“来分期”贷款500元。 （2）被害人王某1的陈述证实，警察查看我手机后，说我手机号137××××7162申请了支付宝账号，花了500多元钱，我不知道支付宝是什么，从来没有使用过。 （3）王某1支付宝截图，证实王某1137××××7162支付宝账户信息，及办理“来分期”贷款、李亚文用该款消费的情况。 2、2019年5月15日，李亚文在王某2不知情的情况下使用王某2手机号申请注册支付宝账户，在获取登录验证码后，李亚文用自己的手机登录王某2支付宝账户，申请“来分期”贷款人民币500元用于个人消费。 以上事实有下列证据予以证实： （1）被告人李亚文的供述证实，2019年5、6月份的一天，我在郭鑫宇家跟郭鑫宇说用她妈妈王某2身份证、手机、银行卡注册支付宝，郭鑫宇让王某2把身份证、银行卡都拿出来了，我就在我的苹果手机支付宝客户端用王某2的手机号申请支付宝，王某2手机收到验证码后，我输入验证码就用我的手机登陆了王某2的支付宝，我将王某2的身份证和银行卡绑定到支付宝，申请了“来分期”，额度是500元，我使用王某2的支付宝共申请“来分期”贷款500元。 （2）被害人王某2的陈述证实，2019年5月份一天，李亚文开着车到我家，说要用我身份证，我就给他了，他后来把他手机卡拆下卡装到我手机上。第二天李亚文拉着我和我女儿郭鑫宇去了滦平农行办了一张银行卡，李亚文就把银行卡拿走了，后来他又开车拉着我到滦平的两个手机店办业务但都没办成。我没有使用过支付宝。 （3）王某217348491280支付宝账户信息及账单照片，证实王某2支付宝“来分期”贷款500元，同日李亚文用于扫码付款。 3、2019年5月19日，李亚文在王某3不知情的情况下使用王某3手机号申请注册支付宝账户，在获取登录验证码后，李亚文用自己的手机登录王某3支付宝账户，申请“来分期”贷款人民币800元用于个人消费。 以上事实有下列证据予以证实： （1）被告人李亚文的供述证实，2019年5月份的一天，在王某3家里我跟她说用她的手机和身份证、银行卡，她都给我了，后来我用这些东西注册支付宝并进行了银行卡绑定，我用新申请的支付宝账号登录到我手机上，在支付宝客户端申请了“来分期”，额度是800元，我使用王某3的支付宝共申请“来分期”贷款800元，钱被我日常消费了。 （2）被害人王某3的陈述证实，我手机没有支付宝这个软件，也没有下载过。李亚文向我要了两次手机，除了去银行办卡，还有一次在我家中，他拿我手机捣鼓了一会儿，问我身份证在哪，我说在我闺女手里，后来李亚文就把手机给我了。李亚文说他开车带我去滦平看我对象，上车后我看见我身份证在李亚文那里，他说是从我闺女那里拿的。 （3）王某3支付宝账户信息及账单照片，证实王某3支付宝“来分期”贷款800元。 4、2019年5月16日，李亚文在周某1不知情的情况下使用周某1手机号申请注册支付宝账户，在获取登录验证码后，李亚文用自己的手机登录周某1支付宝账户，消费人民币1400元。 以上事实有下列证据予以证实： （1）被告人李亚文的供述证实，2019年5月份的一天，我带周某1去长山峪邮储银行办了一张新银行卡，我把他送到家后说用他手机注册个东西，然后我用周某1手机申请了支付宝账户，将这个支付宝账号登陆到我手机上的支付宝；然后我又申请短信验证码登录，我把验证码输入到我手机上。我就在我手机支付宝客户端登录上了周某1的账号，我将周某1新办的邮储银行卡绑定到新申请的支付宝账户，在周某1的支付宝账户内申请了“来分期”，额度是500元。我登录周某1的支付宝账户共计从他银行卡里支出1400元，都被我花掉了。 （2）被害人周某1的陈述证实，2019年5月份，在我需要手机付款时李亚文帮助了我，几天后，李亚文开车到我家要给我办养老保险，他开车带我去长山峪邮储银行办理了一张银行卡，办完后李亚文把我送到我家门口，向我借电话用，我就把手机给他了，他拿着我的手机捣鼓一会后就给我了。后来我儿子周某2给我和我老伴办保险，发现信用社银行卡里面的钱少了1400多元，通过查流水发现我用了支付宝，实际上我都不会用支付宝。 （3）周某1的支付宝账户、手机短信页面照片，证实周某1支付宝账户信息及有关情况。 （4）周某1信用社卡（尾数5354）交易流水证实于2019年5月16日通过支付宝两次共计消费1400元。 5、2019年6月29日，李亚文将闫某带至滦平农商行营业部，在帮助闫某办理银行卡挂失及密码重置业务时，发现闫某银行卡内有存款，便萌生贪念，擅自将闫某补办的银行卡（尾数9305）存于自己手中。后分三次从该银行卡中取现、消费合计人民币4390元，所得钱款均被李亚文挥霍。 以上事实有下列证据予以证实： （1）被告人李亚文的供述证实，2019年6月份的一天，我骗闫某拿身份证去长山峪信用社取钱，工作人员说要去滦平挂失才能取钱，我带她到滦平农商行办理挂失和密码重置，闫某脑子不好使，都是我帮忙办的。办业务时我听说卡里还有4000多元钱。我从闫某银行卡里支出或者消费一共三笔，合计是4390元，都是我花掉的。 （2）证人周某1的证言证实，从上次李亚文捣鼓我手机后过了几天，李亚文又说给我办养老保险，他让我老伴闫某跟他去了滦平。去了有半天时间他们回来了，李亚文说办完了，通过查流水，闫某的银行卡被刷走了4000多元钱。 （3）证人周某2的证言证实，我母亲闫某有一张存有4000多块钱的银行卡没有了，我查流水发现卡内的4300多块钱被取走了。我母亲精神不好，说有人带她去滦平办事，具体啥事她说不清楚。 （4）搜查笔录、扣押清单，证实闫某的尾数为9305的银行卡在李亚文汽车副驾驶手扣内被搜查后予以扣押。 （5）进账单、回单、人工费发放明细表、长山峪镇政府出具的证明等书证，证实闫某3145账户内款项为扶贫款。 （6）挂失手续，证实闫某于2019年6月29日办理银行卡（卡号尾数3145）挂失业务，卡内余额4395.49元。 （7）闫某农商行9305账户交易流水、取款凭证，证实取款的时间及方法。 （8）视听资料（录像光盘）证实李亚文在银行办理业务和取款的情况。 二、诈骗 1、2019年5月4日，李亚文以给王某1“办玩具”为名，将王某1骗至滦平县城公交站旁边的建设三轮摩托车店内办理“现金贷”业务。因王某1对所办“现金贷”业务缺乏具体认识，且李亚文事先对其交代“什么话都不要说”，王某1提供个人身份信息及银行卡信息，配合捷信公司工作人员办理了贷款8800元购买三轮摩托车的业务。之后，李亚文以不再购买三轮摩托车为由，要求取消合同，摩托车店老板吴某便将捷信公司转入的8800元货款转给捷信公司工作人员，李亚文从中获取7480元后将所得钱款挥霍。 以上事实有下列证据予以证实： （1）被告人李亚文的供述证实，2019年4、5月份的一天，我带王某1去滦平农行办理了一张银行卡，又带她到一家摩托车销售店办理了“现金贷”，贷款公司的人转给我8800元。 （2）被害人王某1的陈述证实，2019年5月4日，李亚文开车带我去滦平一家银行办理了一张卡，又开车带我到县城西街大桥头一个摩托车店，李亚文就告诉我什么都别说。在摩托车店，那的人给我照相，然后李亚文带我去吃饭。吃饭时李亚文给我300元钱，说因为事办成了。过些天有人给我打电话让我还钱，给我发信息说我欠款，我就想起来是被李亚文给骗了。当时李亚文没有跟我说去办贷款的事，他啥也没说，就说让我跟他去滦平；我没文化，不明白他带我去干啥。 （3）证人吴某的证言证实，我在西街公交站旁经营一家三轮摩托车销售部，与捷信公司有业务关系。2019年5月4日，捷信公司业务员领着人来销售部给当事人办理了一辆8800元的三轮摩托车手续；过一会儿，我建行卡内就收到捷信汇款8800元。我收到钱后，当事人说不买了，我又以扫微信收款码方式将8800元转给了捷信业务员。 （4）证人王某4的证言证实，2019年5月4日，李亚文到摩托车店给王某1办贷款时我也跟着去了。办贷款过程中我没下车，办完后业务员把钱打到我微信上了，我又转给李亚文的。我没有参与这些事，也没有花这些钱。 （5）证人王某5的证言证实，2019年5月4日，我们公司业务员张某1打电话说有人要买摩托车办贷款，我去了公交站旁边的摩托车店，申请人是一个南方口音的中年妇女，我给办理了8000多元的贷款。 （6）证人张某1的证言证实，2019年5月4日，微信好友联系我说要贷款买摩托车，我让他去西街的三轮摩托车店，我又联系王某5去办这个业务。办完后摩托车店老板说客户不要摩托车了，微信给我转来8800元，我又微信转给办业务那个小伙子7480元；我微信转给摩托车店老板100元红包、给王某5200元红包，还有1020元是作为违约金我给留下了，就是怕对方贷款后不再还款。 （7）吴某建行卡交易明细证实2019年5月4日收到捷信公司转账8875.95元，同日通过微信转账消费8800元。 （8）李亚文手机微信账单证实李亚文手机微信收到转账款7480元。 2、2019年5月21日，李亚文以让王某3“帮个忙”为由，将王某3骗至滦平县城红十字会医院对面的“小瓶电瓶专卖”摩托车销售部内办理“商品贷”业务。因王某3对所办“商品贷”业务缺乏具体认识，且李亚文事先对其交代“不要乱讲话”，王某3提供个人身份信息及银行卡信息，配合捷信公司工作人员办理了贷款8499元购买电动三轮车的业务。之后，李亚文以不再购买电动三轮车为由，要求取消合同，摩托车店老板张某2便将捷信公司转入的8499元货款转给捷信公司工作人员，李亚文从中获取7499元后将所得钱款挥霍。 被告人李亚文被传唤到案后，如实供述了犯罪事实；后退赔周某1、闫某夫妇人民币5700元，周某1对其予以谅解。 以上事实有下列证据予以证实： （1）被告人李亚文的供述证实，在王某3支付宝申请“来分期”的第二天，我开车拉着王某3去滦平农行营业厅办理了银行卡，又拉着她到滦平联通营业厅，我说我们要办手机分期，营业厅的人说王某3岁数大了办不了分期。这期间王某3也没问我干啥，我也没对她说要干啥。我又开车拉着王某3去了滦平县红十字会医院对面的摩托车销售店，在摩托车店，我就跟王某3说不让她说话，之后在摩托车店，工作人员就给王某3照相，之后办理了“现金贷”，办完后我就让摩托车销售店的人员把“现金贷”扣完手续费后的7499元转到了我的微信上，这些钱都被我日常花掉了。当晚王某3问我白天照相是干什么，我说是网上扶贫的，我没跟她说办理贷款的事。 （2）被害人王某3的陈述证实，2019年5月中下旬一天，李亚文到我们家，他得知我们家是贫困户后说他自己是负责贫困户管理的，问我想要钱不，然后跟我要身份证和户口本，说到了滦平让我帮他个忙就能给我钱了；后来他开车带我去办理了一张农行银行卡，到银行李亚文就不让我说话了，说如果乱说话贫困户的钱就不给我们了。他又跟我要手机，进去后他拿着手机在旁边捣鼓。银行卡密码都是李亚文设置的。之后他带我到一个卖摩托车的地方，他说到地方不许说话，要不然拿不到钱。去了之后就开始让我照相什么的，我也不懂，只能按李亚文说的办，我也不会签字，签字都是李亚文代签的。当时也没有买摩托车。后来就接到捷信公司的催款电话，说我因为买摩托车办理了贷款手续，现在需要还款8500元；捷信的人在六月中旬还到我家要过钱。李亚文没给过我钱。 （3）证人张某2的证言证实，在“红十字医院”对面我经营了驰宇摩托车销售部。2019年5月21日，捷信公司业务员杜某带着一个女客户到我店里买电动三轮车，杜某给那个女的办理了贷款购车手续，之后我收到捷信公司转账到我建行卡账户8499元。我收到钱后，杜某说他不要这个车了，我就用微信原数给杜某转回去了。 （4）证人杜某的证言证实，2019年5月21日下午，我接到电话让我到联通公司办单子，到了之后我得知王某3要办贷款，我就带他们到了“红十字会医院”对面的摩托车店按照流程办理了单子。过了一会儿，他们着急去医院就走了。后摩托车店老板微信转给我8499元办贷款的钱，我就通过扫码方式把钱转到王某5提供给我的二维码微信账户上了，微信昵称叫“尘封”，是王某6的。 （5）证人王某5的证言证实，2019年5月21日有人找我办贷款，我让同事杜某去办理的。过了一会儿，杜某说当事人不要商品了，我就把我姐姐王某6的收款二维码给杜某发过去了，我又告诉王某6给当事人转多少钱，我让王某6扣了1000元钱，因为当事人如果不还钱，就得从杜某奖金里扣钱。 （6）证人王某6的证言证实，2019年5月21日，王某5和我说一个年轻男子办理商品贷款后又不要商品了，因为我知道业务员不能和当事人有金钱交易，就把账转到我的微信账户上，还告诉我给客户转账多少钱。就这样我把我的收款二维码给王某5发过去了，杜某转到我微信账户“尘封”内8499元，然后我转给当事人七千多块钱。 （7）证人陈某的证言证实，我是捷信金融有限公司滦平分公司经理。杜某和王某5是我单位员工，办理商品贷款时，业务员不可以接收货款。 （8）证人王某4的证言证实，2019年5月21日，李亚文带王某3到摩托车店办贷款，业务员把钱转到李亚文微信上了。 （9）王某3个人贷款申请表（商品贷）证实贷款内容为金彭牌电动三轮车，价格9999元，自付金额1500元，贷款本金8499元。 （10）张某2的微信基本情况、微信账单、杜某手机微信账单，证实张某2收到捷信公司转账8499元，后将贷款转回杜某个人微信中，杜某将8499元转给微信昵称为“尘封”的王某6。 （11）捷信公司催收沟通函证实王某3消费贷款截2019年9月2日已拖欠9500.60元。 全案综合证据如下： 1、报警案件登记表证实案件来源情况。 2、李亚文的户籍证明信证实其系完全刑事责任能力人。 3、到案说明和传唤证证实李亚文系被传唤到案。 4、谅解书和收条证实周某1和闫某收到李亚文人民币5700元，周某1对李亚文的行为予以谅解。 5、随案移交物品清单证实作案工具手机两部随案移送。 以上证据均经当庭举证、质证，结合被告人的供述与辩解，能够证实本案事实，本院予以认定。 本院认为，被告人李亚文以非法占有为目的，多次秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪；被告人李亚文以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诱骗他人办理“现金贷”、“商品贷”，使他人陷入错误认识自愿签署借贷协议以致背负债务，遭受财产损失，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。根据我国刑法的规定，对被告人李亚文犯盗窃罪，应在“三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金”的法定刑幅度内处以适当刑罚。在对被告人李亚文量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人李亚文如实供述自己罪行，并当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚；2、被告人李亚文部分退赃并取得谅解，酌情予以从轻考虑。对被告人李亚文犯诈骗罪，应在“处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金”的法定刑幅度内处以适当刑罚。鉴于被告人李亚文如实供述自己罪行，并当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人李亚文一人犯数罪，依法应当实行数罪并罚。鉴于本案被告人李亚文自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人违法所得的财物应依法予以退赔；供被告人犯罪所用的本人财物应依法予以没收。根据被告人的犯罪性质、犯罪情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李亚文犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月7日起至2021年8月6日止。） 二、责令被告人李亚文在本判决生效后十日内退赔被害人王某2人民币500.00元、王某3人民币9299.00元、周某1人民币1400.00元、王某1人民币9300.00元。 三、供被告人犯罪所用的本人财物予以没收。 以上罚金于判决生效后三日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李双利 人民陪审员  陈福忠 人民陪审员  刘云海 二〇一九年十二月十七日 法官助理刘艳楠 书记员李朋圆