文书内容江西省南昌市西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0103刑初781号公诉机关南昌市西湖区人民检察院。被告人列涛，化名文涛，男，1989年9月11日出生，汉族，中专文化程度，务工，户籍所在地云南省禄丰县。因涉嫌非法吸收公众存款罪,于2019年4月19日被南昌市，同年5月24日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。辩护人魏子红、万清清，江西瀛洪仁律师事务所律师。南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉〔2019〕714号起诉书指控被告人列涛犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员辛某出庭支持公诉。被告人列涛及其辩护人魏子红到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2010年3月，江西省上高县田心镇江南温泉休闲旅游山庄项目经上高县发展和改革委员会同意备案。2012年6月，彭思珍（另案处理）成立江西江南春温泉旅游服务有限公司（下称：江南春公司）开发上述项目，由其任法定代表人。而后，彭思珍到处筹集资金未果。2014年5月，龚建春（另案处理）找到彭思珍，经过二人协商，龚建春及其团队帮彭思珍进行融资，提成为融资金额的25%至30%不等。2015年1月，彭思珍在本市西湖区井冈山大道1028号A栋2单元504室成立江西江南春温泉旅游服务有限公司南昌分公司（下称：南昌分公司）。彭翔（另案处理）为南昌分公司负责人，负责公司财务以及签订借款合同等事宜。龚建春及其团队则负责运作融资的具体事宜，即在未经有关部门依法批准的情况下，以开发江西省上高县田心村温泉度假村融资为由，在本市街头散发传单，向过往的群众吸收资金并且承诺以月利息约2%不等的收益签订借款合同。2016年7月始，彭思珍、彭翔无法继续支付利息和归还本金；同年11月，彭思珍、彭翔关闭南昌分公司离昌。2015年1月始，被告人列涛成为龚建春团队下业务员。列涛采取在本市街头散发传单等形式，向过往的群众吸收资金并且承诺以月利息约2%不等的收益签订借款合同。截至案发，列涛单独或伙同他人面向社会公众33人募集资金达417万元，造成被害人直接经济损失346.105万元（详见附表1）。2019年4月18日，被告人列涛在福建省漳州市被民警抓获归案。公诉机关认为，被告人列涛伙同他人非法吸收公众存款，数额达417万元，存款对象达33人，给存款人造成直接经济损失达346.105万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其具有从犯、坦白，且认罪认罚的量刑情节。建议判处被告人列涛有期徒刑二年一个月，并处罚金。公诉机关提交了抓获经过、被害人熊玉秀等人的陈述、借款合同、收据、领息表、另案被告人彭思珍、彭翔、龚建春的供述与辩解、被告人列涛的供述与辩解、户籍证明等证据证实。被告人列涛对指控事实、罪名及量刑建议均无异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，对本案定性无异议。被告人列涛具有从犯、如实供述自己的罪行并当庭自愿认罪、初犯、偶犯、主观恶性不深、家庭困难等情节。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人列涛构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人列涛在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚；其归案后能如实供述自己的罪行，并愿意接受处罚，对其可以从轻处罚；其犯罪对象大部分为老年人，可以酌情从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人列涛应对其参与的犯罪行为给被害人造成的经济损失人民币346.105万元与其他共同犯罪人承担共同退赔责任。辩护人提出的被告人系从犯、坦白、初犯、偶犯的辩护意见，与查明的事实与法律相符，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人列涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币三万元（判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2021年5月18日止。）二、责令被告人列涛按其参与的犯罪行为给被害人造成的经济损失退赔给各被害人。（各被害人具体退赔数额详见附表1）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵珮珮人民陪审员  梅琳英人民陪审员  徐 玲二〇一九年十二月六日书 记 员  汪 思附表1：江西江春温泉旅游服务有限公司被害人列表（业务员列涛）            编号              被害人              身份证号码              合同借本（单位：元）              损失金额      （单位：元）              备注                  1              熊玉秀              360103196507014422              610000              527400                                2              陈怡洋              360102199103122846              120000              97700                                3              饶花德              360104195403140469              200000              176850              其中10万元为熊艺涵名义                  4              熊伟              360104197811010531              60000              43800                                5              刘定珍              360102194401253323              50000              42500                                6              张爱荣              360103194510041748              60000              53000                                7              林治英              360103193811231743              20000              19000                                8              刘珍              360104194006130422              200000              165000                                9              刘钧              360104194705290425              100000              70400                                10              李干笃              360102194812215815              50000              37500                                11              陈玉花              360104195203150427              20000              15000                                12              樊春花              360104195602150424              360000              294800                                13              肖成明              36010419560116041X              570000              482000                                14              肖成兰              360104196207190447              60000              45600                                15              肖艳              360104198202010426              60000              51600                                16              吴春兰              360104194502240428              100000              76000                                17              万芳              360104196504230425              60000              45600                                18              刘秀英              36010419360206042X              60000              54000                                19              樊淑兰              360104196305040442              100000              100000                                20              张盛莲              360103194212131729              70000              59500                                21              严兴邦              360104194005130439              20000              17000                                22              胡桂芳              360104194205190428              30000              27000                                23              黄雪华              360102194110275821              50000              42500                                24              梅真葆              360102193811255810              20000              18000                                25              毛兰英              360104194111210440              20000              15500                                26              付绍豪              36010419391105041X              20000              20000                                27              帅永红              360102195412023843              90000              87600                                28              樊金花              360104195905170422              340000              278000                                29              胡徐              360104195807311914              210000              165400                                30              胡昊伟              360104198904180411              200000              154000                                31              李水风              360104193006110427              100000              74000                                32              樊淑华              360104196201150419              80000              59200                                33              徐信仪              36010419560116041X              60000              45600                                合计              4170000              3461050