河南省郑州市中原区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0102刑初441号公诉机关郑州市中原区人民检察院。被告人郝登科，男，1981年10月24日出生于河南省宝丰县，汉族，硕士毕业，曾任郑州艾邦企业管理咨询有限公司业务部门和风险控制部门负责人，住郑州市中原区，户籍地河南省平顶山市宝丰县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月6日被郑州市公安局桐柏路分局刑事拘留，同年5月27日被逮捕。辩护人王清亮，河南豫英律师事务所律师。辩护人郭淑君，河南豫英律师事务所律师。郑州市中原区人民检察院以郑中检二部刑诉（2019）8号起诉书指控被告人郝登科犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市中原区人民检察院检察员李红燕出庭支持公诉，被告人郝登科及其辩护人王清亮、郭淑君到庭参加诉讼。现已审理终结。郑州市中原区人民检察院指控：郑州艾邦企业管理咨询有限公司（以下简称艾邦公司）于2013年1月4日开始申请工商执照。艾邦公司成立以来，在未申请办理《非金融机构融资许可证》和《金融机构法人许可证》、《经营金融业务许可证》的情况下，以“票据收益权”为由，虚构投资项目，对外公开宣传，以高息为诱饵，与不特定集资客户签订投资管理合同广泛吸收社会公众资金。被告人郝登科先后在艾邦公司业务部门和风险控制部门担任主管，协助雷刚涛、付玉军进行非法集资，扰乱金融秩序。经会计司法审计，自2014年5月1日起至2016年9月30日止，艾邦公司共向449名公众吸收存款，存款金额35502000元，其中续存金额12523578元，实存金额22978422元，已兑付本金13046980元，未兑付本金9931442元，已付利息1132987.98元，未兑付净额9095369.10元。被告人郝登科名下非法吸收公众存款1255000元，其中续存金额370000元，实存885000元，已兑付本金465000元，未兑付本金420000元。被告人郝登科接民警电话通知后于2019年5月6日主动到公安机关接受讯问。针对上述指控，检察机关向本院提供了被告人郝登科的供述、同案犯雷刚涛、付玉军的供述、集资参与人李某1、李某2、张某1的陈述、证人赵某、田某、邵某、马某、张某2、朱某、姜某、秦某的证人证言、辨认笔录附照片、艾邦公司工商登记档案材料、关于郑州艾邦企业管理咨询有限公司非法吸收公众存款的专项审计报告、到案经过、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人郝登科伙同他人共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郝登科在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻处罚。被告人郝登科犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。综上，建议判处被告人郝登科有期徒刑三年至四年，并处罚金人民币五万元，如果符合社区矫正条件，可以适用缓刑。被告人郝登科对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人对指控罪名无异议，对量刑提出以下辩护意见：1、被告人郝登科的犯罪数额应为其个人名下吸收的实存金额减去其个人投资的金额；2、郝登科系从犯，具有自首情节，且自愿认罪认罚，建议对其适用缓刑。经审理查明：艾邦公司于2013年1月4日开始申请工商执照。艾邦公司成立以来，在未申请办理《非金融机构融资许可证》和《金融机构法人许可证》、《经营金融业务许可证》的情况下，以“票据收益权”为由，虚构投资项目，对外公开宣传，以高息为诱饵，与不特定集资客户签订投资管理合同广泛吸收社会公众资金。被告人郝登科先后在艾邦公司业务部门和风险控制部门担任主管，协助雷刚涛、付玉军进行非法集资，扰乱金融秩序。经会计司法审计，自2014年5月1日起至2016年9月30日止，艾邦公司共向449名公众吸收存款，存款金额35502000元，其中续存金额12523578元，实存金额22978422元，已兑付本金13046980元，未兑付本金9931442元，已付利息1132987.98元，未兑付净额9095369.10元。其中，郝登科自身向艾邦公司投资130000元，已兑付本金130000元，已付利息13061元。郝登科的工资及提成共计67864.09元。被告人郝登科名下非法吸收公众存款1255000元，其中续存金额370000元，实存885000元，已兑付本金465000元，未兑付本金420000元。被告人郝登科接民警电话通知后于2019年5月6日主动到公安机关接受讯问。上述事实，有当庭出示的下列证据予以证实：1、被告人郝登科的供述，证实其在艾邦公司负责给业务员讲解银行承兑汇票和商业承兑汇票的知识。业务员熟悉银行承兑汇票和商业承兑汇票的业务后，按照艾邦公司业务部门的方案向社会公众宣传投资购买艾邦公司的金融产品，并承诺月息一分的收益。其也做业务也参与过艾邦公司业务员的招聘工作。其向群众宣传投资艾邦公司的项目并承诺收益。2、同案犯雷刚涛的供述，证实其在北京、郑州、深圳成立了八个公司，都是艾邦控股有限公司实际控制的，其是实际控制人。其在北京和深圳设立的公司，没有人员，涉及的业务由郑州集团公司的人员统一调配。其在郑州成立了艾邦公司，具体人员有：总经理付玉军，负责行政、财务、业务；行政负责人胡洛洛；财务负责人赵某；业务负责人张某2；雷某负责客户服务。郝登科负责风险把控，也帮助做业务。其与付玉军、郝登科参与商定做商业汇票收益权转让业务。公司有做商业汇票收益权转让业务的经理，由郝登科担任。公司的业务是业务经理介绍客户来公司投资业务。3、同案犯付玉军的供述，证实艾邦公司成立以后，其与雷刚涛、郝登科共同预谋融资事宜，郝登科是业务管理中心负责人。艾邦公司业务员通过散发传单、熟人介绍等方式进行宣传，向群众承诺高息回报，引诱不特定对象以投资票据收益转让权为由吸收公众存款。4、证人张某2的陈述，证实艾邦公司是2013年成立的，其于2014年到该公司上班。艾邦公司宣传的是用“票据资产”做融资业务，就是利用两个公司之间商业承兑汇票，把汇票卖给群众，拿群众的钱来融资。业务部门负责人是其和郝登科，其上级领导是徐慧，刚开始其和郝登科一人带领一个业务团队，后来郝登科自己负责，再后来郝登科被调到了公司的“风险把控部门”。5、证人雷某的证言，证实艾邦公司的高层中，雷刚涛是老板；付玉军是公司副总；郝登科和张某2是业务经理，负责管理融资业务部门的业务员。业务员负责拉社会上的群众到公司，让群众把钱存到公司。6、证人朱某的证言，证实其于2014年12月到艾邦公司上班，公司老板叫雷刚涛；总经理是付玉军；郝登科和张某2是业务主管，管理业务部门的具体工作。证人秦某、赵某、田某、邵某、姜某、马某等人（均系郑州艾邦公司工作人员）的证言，均能证实艾邦公司通过发传单等形式向社会公众吸收存款，郝登科是业务主管，负责吸收存款并培训员工。7、集资参与人李某1的陈述，证实2015年3月份左右，艾邦公司的郝登科接待了其，称将钱存在艾邦公司比银行利息高。第一次其通过郝登科投了1万元，承诺半年的利息是1000元左右，到期后艾邦公司向其兑付了利息。其又投了2万元，到期后其到艾邦公司兑付，郝登科告知其公司资金不足让其回家等消息，至今未兑付。8、集资参与人李某2的陈述，证实2014年7月份左右，艾邦公司的郝登科接待了其，称可以往艾邦公司存钱，艾邦公司保证客户的本金安全，利息比银行高，但是仍然受法律保护。艾邦公司投资有三门峡地坑院、盆景项目等多项业务。其投资了10万元，至今有8万元本金没有收回。集资参与人张某1的报案及陈述，证实其通过郝登科向郑州艾邦公司存款10万元的事实。9、辨认笔录附照片，证实朱某、姜某、秦某、李某2、张某1对郝登科进行了辨认。10、邀请函、艾邦金融街宣传单，证实郑州艾邦企业管理咨询有限公司业务员以发邀请函及宣传单的方式吸引客户。11、电子商业承兑汇票、收据，证实郑州艾邦企业管理咨询有限公司以向客户出具电子商业承兑汇票及收据的形式吸收公众存款。12、关于郑州艾邦企业管理咨询有限公司非法吸收公众存款的专项审计报告，证实经审计，自2014年5月1日起至2016年9月30日止，艾邦公司共向449名公众吸收存款，存款金额35502000元，其中续存金额12523578元，实存金额22978422元，已兑付本金13046980元，未兑付本金9931442元，已付利息1132987.98元，未兑付净额9095369.10元。其中，郝登科自身向艾邦公司投资130000元，已兑付本金130000元，已付利息13061元。被告人郝登科名下非法吸收公众存款1255000元，其中续存金额370000元，实存885000元，已兑付本金465000元，未兑付本金420000元。郝登科的工资及提成共计67864.09元。13、艾邦公司工商登记档案材料，证实艾邦公司的工商登记情况。14、户籍证明、前科查询表，证明被告人郝登科的身份信息，无前科。15、到案经过，证明被告人郝登科的到案情况。上述证据经庭审质证，具备证据的真实性、关联性、合法性特征，可以作为认定案件事实的证据使用。本院认为，被告人郝登科伙同他人共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，且系共同犯罪、依法应予惩处。公诉机关指控被告人郝登科犯非法吸收公众存款罪一案犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立，要求依法处罚的意见，予以支持。关于被告人郝登科犯罪数额认定问题，本院经审查后认为，同案犯雷刚涛、付玉军的供述及证人张某2、秦某等人的证言均证实郝登科系艾邦公司的业务主管且负责培训员工，能够证实其协助雷刚涛、付玉军进行非法集资，其应当对艾邦公司所吸收的全部实存金额负责，但对被告人郝登科自身投资数额应当予以扣除。被告人郝登科的犯罪数额应为22848422元。故对被告人郝登科的辩护人提出的被告人的犯罪数额应为其个人名下吸收的实存金额减去其个人投资金额的辩护意见，本院不予采纳。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对被告人郝登科应在该幅度内予以量刑。在量刑时，本院综合考虑以下情节：1、被告人郝登科在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻处罚；2、被告人郝登科接公安机关电话传唤后主动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。对控辩双方的相应意见，本院予以采纳。对于被告人郝登科违法所得67864.09元予以追缴，依法发还集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人郝登科犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年5月6日至2022年8月5日止，罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）二、对于被告人郝登科违法所得67864.09元予以追缴，依法发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  铁莹莹审 判 员  徐 源人民陪审员  郑 鹏二〇一九年十二月二十七日书 记 员  马海姣