河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1101号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人秦某成，男，1958年10月15日出生于河南省尉氏县，汉族，高中文化程度，系河南省原畅投资有限公司董事长，户籍地郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月4日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年6月7日被逮捕。辩护人庆勇，河南世纪通律师事务所北京分所律师。辩护人孙莹辉，河南世纪通律师事务所北京分所律师。被告人刘某勋，男，1971年10月8日出生于河南省新郑县，汉族，大专文化程度，系河南省原畅投资有限公司总经理，户籍地河南省新郑市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月20日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年9月18日被逮捕。辩护人琚新国，河南国基律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉[2019]58号起诉书指控被告人秦某成、刘某勋犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员高阳出庭支持公诉，被告人秦某成及其辩护人庆勇，被告人刘某勋及其辩护人琚新国到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市金水区人民检察院指控：2011年7月28日，被告人秦某成、刘某勋与史某（另案处理）在郑州市金水区经七路15号附4号8号楼共同成立河南省原畅投资有限公司，秦某成担任董事长，刘某勋担任总经理。该公司未取得融资许可，招收业务员向社会公开宣传，以月息1.2%至2%的高息，吸收客户投资，将资金投资到杨振伟（另案处理）处。2015年9月，河南省原畅投资有限公司资金链断裂，无法兑付客户投资款。经审计，河南省原畅投资有限公司吸收公众资金人民币469,895,141.46元，其中申报客户34名，集资金额6,100,000元，已兑付1,525,416.28元，未兑付4,574,583.72元。2019年5月4日、8月20日，秦某成、刘某勋分别接民警电话通知，到郑州市公安局金水路分局经侦大队投案。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人秦某成、刘长勋及史某的供述与辩解，证某、秦某、田某、朱某、王某1等人的证言，审计报告、银行交易明细、工商注册资料、委托投资协议书、还款计划书、收据、刑事判决书、受案经过、到案经过、户籍证明等证据。认为被告人秦某成、刘某勋的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，二被告人主动投案，如实供述自己的罪行，可从轻或减轻处罚。被告人秦某成辩解称，河南省原畅投资有限公司吸收的4亿多资金其不清楚，其只负责行政和日常办公。其辩护人提出的辩护意见是，本案的数额不应认定为4.6亿多元，审计的数额只有陈彦彦的银行流水，没有付款人的银行流水；被告人秦某成最初没有非法吸收公众存款的故意，以为只是在用自己的钱进行投资；被告人秦某成没有直接实施非法吸收公众存款的行为，被告人及其亲属也投资了钱；被告人秦某成在本案中作用较小，应认定为从犯；系自首、初犯，认罪态度好。被告人刘某勋对起诉书指控的事实无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见是，被告人刘某勋系从犯；自首、初犯，自愿认罪，认罪态度好，无前科，积极主动出资40余万元帮助公司向集资客户兑付款项、挽回损失。经审理查明：2011年7月28日，被告人秦某成、刘某勋与史某（另案处理）在郑州市金水区经七路15号附4号8号楼共同成立河南省原畅投资有限公司（以下简称原畅公司），秦某成担任董事长，刘某勋担任总经理。该公司在未取得融资许可情况下，招收业务员向社会公开宣传，以月息1.2%至2%的高息，吸收客户投资，将部分资金投资到杨振伟（已判决）处。2015年9月，原畅公司资金链断裂，无法兑付客户投资款。经审计，原畅公司以陈彦彦银行卡为主要收取客户投资款的账户，自2011年11月至2015年9月，共转入资金人民币469895141.46元，其中，秦某成转入3526600元，刘某勋转入405000元；转出资金469890740.42元，其中转给史某妻子马某媛42382912.41元，转给秦某（用于支付客户本息和日常开支）43814000元，转给郭某10888579.69元，转给秦某成910012.50元，转给无对方信息部分370453980.19元。史某妻子马某媛的账户向杨振伟的账户转款599084585元，杨某伟的账户向马某媛的账户转款472386108元。申报的客户34名，集资金额6100000元，已兑付1525416.28元，未兑付4574583.72元；2019年5月4日，被告人秦某成接民警电话通知到郑州市公安局金水路分局投案；2019年8月20日，被告人刘某勋接民警电话通知到郑州市公安局金水路分局投案。上述事实，有控方提供的，经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人朱河星、王某1、刘某、王某2等人的证言及还款协议书、委托投资协议书、收据、客户登记表、银行卡交易明细，证实原畅公司通过与客户签订委托投资协议的方式，向社会公众非法吸收存款，客户将款打入陈彦彦的工商银行账户上的事实。2.田某的证言，其是原畅公司的客户经理。原畅公司实际负责人是史某，下面的人向董事长秦某成汇报工作，总经理刘某勋负责整个公司的客户经理，他不在时，由副经理陈志平负责。公司采取发传单、开讲座、给客户发鸡蛋的方式宣传，还让客户帮忙宣传。吸收的钱转到马媛媛的个人账户。公司不再支付利息以后听说公司吸收的钱投给杨振伟了。3.史某的供述证实，秦某成是原畅公司的董事长，负责公司的所有事务，总经理是刘某勋，协助秦某成工作，并负责代替赵丽敏（刘某勋的妻子）签订借款合同，财务部由严红负责，融资业务主要有业务副总陈志平负责，其是公司的监事。客户的钱转给陈彦彦，扣除日常开支和客户的本息，剩余的钱一部分还给了其，一部分转给杨振伟，转给杨振伟的钱由陈某彦的账户转到其妻子马媛媛账户上，然后转出。4.证人秦某证实，其是原畅公司的出纳。客户的钱都转到陈某彦的个人账户，工资发放时，其需要到财务总监岩某那里借钱，从岩某账户转到其工商银行账户，其再转给客户和员工。5.河南中财德普会计师事务所有限公司出具的豫中德会鉴字（2019）第041-1号鉴定意见书及情况说明、银行交易明细、银行电子回单，以及河南弘立会计师事务所有限公司出具的弘立会计[41000074]专项审计报告，证实原畅公司非法吸收公众存款金额情况及资金流向情况。6.马某安、朱某民、马某峰的证言及工商登记资料，证明河南省原畅投资有限公司的工商注册情况。7.中国人民银行新郑市支行出具的证明，证实被告人刘某勋于2019年5月27日从该单位辞职。8.受案经过、到案经过证实，2019年5月4日，被告人秦某成接民警电话通知到郑州市公安局金水路分局投案；2019年8月20日，被告人刘某勋接民警电话通知到郑州市公安局金水路分局投案。9.户籍证明，证实二被告人身份情况。10.刑事判决书、刑事裁定书，证实杨某伟向史某等人集资诈骗，被判处刑罚。11.被告人秦某成在侦查机关的供述，证实原畅公司于2011年10月成立，是其和刘某勋、史某及另外6名股东共同注册成立的，2012年10月左右，公司的股东就只有其和刘某勋、史某。原畅公司的法人是严之正，是史某父亲，也是史某的挂名股东，史某是实际控制人。其是公司的董事长，负责管理公司内部的印章，代表公司与工商、税务、街道办事处对接。总经理是刘某勋，副总经理是陈某平，原畅公司的业务员都是向陈某平汇报，陈志平向刘某勋汇报工作，刘某勋在银行工作，业务比较精通，负责资金的吸收工作，公司吸收到的资金由史某进行处置。公司对外融资，与客户签订委托投资协议书，月息1.5-2分，吸收的钱都打到史某指定的陈彦彦账户上，史某指派财务总监严红将陈彦彦卡内的融资款分配使用，公司经营的基本费用和日常还本付息的资金扣除后转到出纳即其女儿秦某的个人账户，由秦某再转给员工和客户，陈彦彦卡内剩余的钱转给史某的妻子马媛媛，史某最终将钱转到他说的项目上。出事后，其才知道史某把钱转给了杨振伟。其个人在原畅公司也投资有钱。12.被告人刘某勋在侦查机关的供述，证实其是原畅公司的总经理，协助秦某成工作，平常的管理都是秦某成负责，其平时很少去公司，融资业务基本上有副总陈志平负责。其主要对外代替其妻子赵丽敏签订空白借款合同，因为其不是公司的人，所以签了其爱人的名字，五百元以下的支出也有其的签字。史某是董事长，主要与杨振伟对接。公司给客户理财，业务员具体招揽客户，给业务员的月息是2分，具体给客户多少，由客户与业务员具体协商。客户的钱转到陈彦彦的工行银行账号，扣除日常开支和客户的本息，剩余的钱转到史某妻子马媛媛的账户上，然后转给杨振伟。公司资金链断裂后，其替公司还给客户四十万元。其自己有640万元通过史某转给杨振伟，后来杨振伟被抓，史某以个人名义给其打了643万元的借条。赵珍玉、王依的陈述予以印证。本院认为：被告人秦某成、刘某勋未经批准，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪罪名成立，要求处罚的意见，予以支持。但对于秦某成和刘某勋作为集资参与人的金额，不应作为二被告人的犯罪金额，应予扣除。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，“非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。”。被告人秦某成、刘某勋应在上述量刑幅度内量刑。被告人秦某成、刘某勋犯罪后主动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，故对二被告人依法予以从轻处罚。关于辩护人提出二被告人系从犯的辩护意见，经查，被告人秦某成、刘某勋伙同他人成立原畅公司，作为原畅公司的董事长及总经理，虽然分工不同，但均对公司进行管理，积极参与非法吸收公众存款的行为，二被告人在共同犯罪中起主要作用，系主犯，但二被告人相对作用较小，在量刑时予以考虑。对辩护人提出被告人系从犯的上述辩护意见，不予采纳。关于被告人秦某成提出原畅公司吸收的资金其不清楚，及其辩护人提出秦某成最初没有非法吸收公众存款的故意，也没有直接实施非法吸收公众存款行为的辩护理由，经查，被告人秦某成作为公司董事长，积极参与公司的管理，与公司其他管理人员分工负责，明知公司不具备吸储资格，仍吸收资金，与其他管理人构成共同犯罪，其是否清楚吸收的资金数额及是否直接参与吸收资金，不影响对其犯罪行为的认定。关于辩护人提出犯罪金额不能按审计的4.6亿元认定的辩护意见，根据被告人的供述、集资参与人的陈述、证人证言等证据可以认定，陈彦彦的银行账户是原畅公司指定的吸收集资参与人资金的账户，鉴定机构依据陈彦彦的该银行账户的交易明细依法作出的鉴定意见，足以认定原畅公司非法吸收资金4.6亿余元。故对上述辩解及辩护意见，不予采纳。综合全案量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人秦某成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月4日起至2023年11月3日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）。二、被告人刘某勋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月20日起至2024年2月19日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）。三、涉案赃款依法予以追缴，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  耿艳荣人民陪审员  王豫凤人民陪审员  郭广华二〇一九年十二月二十六日书 记 员  辛冬冬