杭州市萧山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0109刑初1473号 公诉机关杭州市萧山区人民检察院。 被告人商翔，男，1990年12月28日出生于湖北省武汉市，汉族，大专文化，杭州某公司运营经理，户籍地武汉市江夏区；因本案于2019年2月25日被刑事拘留，同年4月3日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。 辩护人金艳芬，浙江鑫知律师事务所律师。 杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉［2019］1409号起诉书指控被告人商翔犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月16日向本院提起公诉。本院于同年8月19日立案，并依法适用简易程序。因在审理过程中发现本案不宜适用简易程序，于同年9月9日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员王琳、检察官助理李朋洲出庭支持公诉，被告人商翔及其家属委托的辩护人金艳芬到庭参加了诉讼。现已审理终结。 杭州市萧山区人民检察院指控： 2017年7月至2018年7月，杭州某网络科技有限公司通过运营APP平台，吸引不特定社会公众在APP平台上以出借资金兑换相应产品，到期返还本金的方式非法吸收公众存款共计1.32亿余元，其中实名登记的社会公众有364名，金额为1.2309亿余元。后因资金链断裂造成未兑付金额为0.33亿元。2017年7月至2018年6月，被告人商翔担任杭州某网络科技有限公司负责人，负责APP平台日常运营。期间，被告人商翔伙同他人，通过APP平台，非法吸收公众存款金额为1.2977亿余元，其中实名登记的社会公众有363名，金额为1.2041亿余元。因资金链断裂造成未兑付金额为0.42亿余元。 被告人商翔自动投案，并如实供述了上述主要事实。 对上述指控，公诉机关向法庭提交了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、搜查笔录、司法鉴定意见书、专项审计报告、函、接受证据材料清单、调取证据清单、支付宝账户信息及流水、银行账户明细、协助查封通知书、案发经过、被告人身份信息等证据予以佐证，认为被告人商翔的行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，其系自首。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定予以惩处。 被告人商翔对起诉书指控的主要事实和罪名无异议。但辩解称其不是公司负责人，其只负责内部运营，仅起上传下达的作用，其对公司的人事、财务等事项均没有决策权。 辩护人提出，被告人商翔系从犯，系自首，系初犯，主观恶性小，愿意退缴违法所得，建议法庭对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2017年7月至2018年7月，杭州某网络科技有限公司（以下简称“某公司”）通过运营APP平台，吸引不特定社会公众在APP平台上以出借资金兑换相应产品，到期返还本金的方式非法吸收公众存款共计1.32亿余元，其中实名登记的社会公众有364名，金额为1.2309亿余元。后因资金链断裂造成未兑付金额为0.33亿元。2017年7月至2018年6月，被告人商翔担任某公司运营经理，负责APP平台日常运营。期间，被告人商翔伙同他人，通过APP平台，非法吸收公众存款金额为1.2977亿余元，其中实名登记的社会公众有363名，金额为1.2041亿余元。因资金链断裂造成未兑付金额为0.42亿余元。 案发后，被告人商翔自动投案，并如实供述上述主要事实。在本院审理期间，被告人商翔家属代为退出违法所得5万元。 认定上述事实的证据经庭审质证的有： 1.被告人商翔的供述与辩解及辨认笔录，其供述了其于2017年7月通过招聘入职某公司，同年10月担任运营经理至2018年7月离职。某公司的法定代表人、实际控制人是黄某，还有不参与经营的股东刘某。某公司运营APP平台，客户以购物免单的方式进行投资金融理财，客户购买到的真实商品相当于利息收益，折算成理财年化收益一般有50%以上，收益率是黄某决定的。公司的钱都是黄某在控制，黄某每天要财会提现把钱打到他个人账户上去。到2018年7月份左右某公司出现了兑付困难，有2000万左右无法兑付，涉及数百人。其负责APP的日常运营，黄某每两个月来一次公司，公司平时都是其在管理，黄某要了解公司的情况一般都会问其，公司员工平时上班遇到的情况也都是跟其讲的，其决定不了的事情会再跟黄某汇报。其等公司员工都是拿固定工资，其的工资是每个月2万元，最后一个月3万元。辨认笔录，辨认出黄某。 2.证人欧某1的证言，其系某公司财务人员，证实某公司运营APP，客户以购物免单的方式进行投资理财，前期免单购物折算成理财年化收益有20%以上，具体是商翔他们在计算的。公司的投资人有400多个，投资金额有1.6亿元左右，还有270余个投资人没有兑付，未兑付金额有3970余万元，某公司总共花了1059万余元用于采购商品，具体以后台数据为准，投资人的钱都转给黄某的。商翔是公司的运营经理，公司平时都由商翔在负责，公司员工有什么事情一般先向商翔汇报，商翔能决定的就决定掉了，不能决定的就再去向黄某汇报，公司的员工都是拿固定工资的，其月薪在6000元左右。 3.证人李某2的证言，其系某公司JAVA工程师，证实某公司运营APP，客户以购物免单的方式进行投资理财以及公司的人员结构情况。并证实公司老板是黄某，一个月来一次公司，商翔负责公司日常运营管理，员工都是由商翔管理和指派工作，遇到问题也都是向商翔汇报，大部分情况下商翔都是自己做决定的，有些他不能决定的事情会向黄某请示。公司员工都是拿固定工资，其月薪8000余元。 4.证人沈某的证言，其系某公司行政人事员工，证实某公司以购物免单的方式进行投资理财以及人员结构情况。商翔是公司的运营总监，负责公司日常全面事务。 5.证人陈某的证言，其系某公司APP开发师，证实某公司运营APP，客户以购物免单的方式进行投资理财以及公司人员结构情况。公司的老板是黄某，但他一般不到公司来，商翔负责整个某公司的日常运营管理，员工的招聘、请假、考核以及APP开发的经费、进度也需向商翔汇报，商翔再直接向黄某汇报。 6.证人乐某的证言，其系某公司采购部经理，证实某公司运营APP，客户以购物免单的方式进行投资理财。商翔负责整个公司的日常运营管理，其职责就是根据商翔的要求到京东等电商找一些商品，还有一些商品是商翔自己找的，其固定月薪8000元。 7.证人王某2的证言，其系公司技术员，证实公司运营APP，客户以购物免单的方式进行投资理财。商翔是公司的运营经理，公司有什么事情一般都是向他汇报的，其进入公司是商翔给其面试的，其固定月薪12000元。 8.证人吴某2的证言，其系公司采购员，证实公司的运营方式以及人员结构情况。商翔是公司的运营经理，公司有什么事情一般都是向他汇报的，其固定月薪6000元。 9.证人高某的证言，其负责对APP进行推广，证实某公司的运营方式以及人员结构情况。黄某是老板，平时公司开会也是黄某开的，商翔是公司的运营经理，有什么事情一般向他汇报。其进入公司是商翔给其面试的，其固定月薪6000元。 10.证人王某3的证言，其系公司技术员，负责网站、小程序、APP的开发和维护，证实某公司的运营方式以及人员结构情况。黄某系法定代表人和实际控制人，商翔是运营总监，负责日常运营管理，其固定月薪8000元。 11.证人王某4的证言，其系黄某的司机，证实其自2018年6月起向黄韬母亲承租了江西省宜春市袁州区翰林世家69栋3单元301室房屋的事实。 12.被害人曲某、王某1、余某、张某1、时某1、李某1、柯某、艾某、孙某、金某、贺某、吴某1、郭某、江某、解某、杨某、张某2、叶某、包某某、韩某某的陈述及报案材料、APP宣传材料、账户明细、订单详情、支付宝账单详情、银行账户交易明细等，证实其等人通过公司的APP，以购物免单的方式进行投资理财，购买商品后公司会把商品邮寄过来，商品是真实的，商品其实就是利息收益，后部分账户余额无法兑付，其等人遭受损失的情况。 13.接受证据材料清单、调取证据清单、电脑主机、数据光盘，证实公安机关从欧某1、李某2处调取公司相关运营资料的情况。 14.协助查询财产通知书、调取证据清单、账户明细清单，证实公司及黄某、刘某等人的银行账户、支付宝账户、财付通账户的资金往来情况。 15.搜查笔录、搜查照片，证实公安机关对江西省宜春市袁州区房屋进行搜查的情况。 16.协助查封通知书、不动产产权情况表，证实公安机关查封同案人黄韬名下位于江西省宜春市房屋的情况。 17.中国银行保险监督管理委员会浙江监管局回复函，证实该局未向某公司颁发过任何核准其经营银行业金融机构业务的许可证件的事实。 18.审计报告、补充说明、司法鉴定意见书，证实经专项审计和司法鉴定，杭州某网络科技有限公司成立于2017年5月5日，后于2018年10月17日变更名称为宜春某网络科技有限公司，法定代表人为黄某，股东为黄某、刘某。公司开发的平台，系为出借人和借款人搭建的信贷撮合平台，系公司在平台上发布标的，吸引出借人在平台上出借资金兑换相应产品，到期返还本金。2017年7月至2018年7月，平台出借人充值金额共计1.32亿余元，其中364名实名认证出借人的充值金额共计1.2309亿余元，出借人未兑付金额为0.33亿余元；2017年7月3日至2018年6月30日，出借人充值金额共计1.3041亿余元，其中364名实名认证出借人的充值金额共计1.2106亿余元，出借人未兑付金额为0.42亿余元；商翔总充值金额为64万余元的情况。 19.案发经过、询问笔录，证实本案的案发、侦破经过及被告人商翔自动投案的情况。 20.户籍信息，证实被告人商翔的身份情况。 上列证据，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为：被告人商翔等人未经金融主管部门批准，变相吸收社会不特定公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。案发后被告人商翔自动投案，并如实供述主要罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人商翔家属代为退出部分违法所得，对被告人商翔可酌情从轻处罚。采纳辩护人据此提出的辩护意见。关于辩护人提出被告人商翔系从犯的辩护意见，经审理认为，被告人商翔在公司中承担管理、协调职责的主管人员，发挥主要作用，不宜认定从犯。对该辩护意见本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人商翔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月25日起至2023年2月24日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。 二、扣押在案的被告人商翔退出的违法所得5万元按比例发还给相关被害人；责令被告人商翔继续退出违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周益萍 人民陪审员  叶奇琪 人民陪审员  冯建法 二〇一九年十二月九日 法官助理于涛 书记员倪铭