杭州市下城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0103刑初319号 公诉机关杭州市下城区人民检察院。 被告人管庆峰，男，1979年3月17日出生，汉族，文化程度初中，无业，户籍所在地黑龙江省逊克县。曾因犯故意伤害罪于2016年7月8日被哈尔滨铁路运输法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。现因本案于2019年1月17日被刑事拘留，于同年2月22日被逮捕。现押于杭州市看守所。 辩护人郭娟，浙江法校律师事务所律师。 被告人贾双文，男，1974年5月24日出生，汉族，文化程度小学，无业，户籍所在地黑龙江省肇庆市。因本案于2019年1月22日被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现押于杭州市下城区看守所。 辩护人张胡军，浙江孔德律师事务所律师。 被告人杨维，男，1987年11月27日出生，汉族，文化程度初中，无业，户籍所在地黑龙江省甘南县。因本案于2019年1月17日被刑事拘留同年2月22日被逮捕。现押于杭州市下城区看守所。 辩护人张婧，浙江天卫律师事务所律师。 杭州市下城区人民检察院以下检公诉刑诉[2019]344号起诉书指控被告人管庆峰、贾双文、杨维犯妨害信用卡管理罪、被告人管庆峰犯诈骗罪，于2019年5月30日向本院提起公诉。本院于6月3日立案后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2019年8月22日公开开庭审理了本案。杭州市下城区人民检察院指派检察员邱吉出庭支持公诉。被告人管庆峰、贾双文、杨维及其指定辩护人郭娟、张胡军、张婧到庭参加诉讼，现已审理终结。 杭州市下城区人民检察院指控： 一、诈骗犯罪事实 2017年5月始，被告人管庆峰就利用帮人办理信用卡赚钱。 其明知“王某”（身份不明）等人办卡是用于电信诈骗，仍以自己的身份信息办卡供对方使用。同年9月30日，他人冒充被害人之女，以学校要交培训费为由，骗取被害人黄某在广东省广州市增城区向被告人管庆峰名下的建设银行卡（62×××61）共计转账人民币19800元。 二、妨害信用卡管理犯罪事实 2019年1月，被告人贾双文联系被告人管庆峰要求办理银行卡给其使用，并允诺每办成功一张银行卡给被告人管庆峰700元好处费。同年1月12日，被告人管庆峰将自己以及被告人杨维的照片发给被告人贾双文用于制作假军官证。同年1月17日，被告人管庆峰伙同被告人杨维到达杭州，并从被告人贾双文处获取伪造的军官证及介绍信，到杭州市各邮政储蓄银行办理银行卡。期间，被告人管庆峰、杨维在天城支行分别使用林某、李某的假军官证件办理成功银行卡各1张。之后，二被告人在杭州市下城区新市街139号邮政储蓄银行办理银行卡时被民警当场抓获。同年1月22日，被告人贾双文被公安机关抓获。 为证明上述指控事实，公诉机关提供了本案的相关证据材料。据此，认为被告人管庆峰、贾双文、杨维的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二百六十六条，构成妨害信用卡管理罪，被告人管庆峰构成诈骗罪，被告人管庆峰应当数罪并罚。提起本院依法判处。 被告人管庆峰、贾双文、杨维对起诉书指控的犯妨害信用卡管理罪事实基本无异议。但被告人管庆峰对指控的诈骗罪事实存在异议，认为其并非诈骗罪的共同犯罪。 被告人管庆峰辩护人提出，认定被告人管庆峰具有电信网络诈骗共同故意的证据不足，不应认定其构成诈骗罪；在妨害信用卡管理罪中，其系属从犯。请求给予从轻处罚。 被告人贾双文辩护人提出，被告人贾双文系初犯，且具有较好的认罪态度，信用卡未流入市场，相对危害性较小，请求给予从宽处罚。 被告人杨维辩护人提出，被告人杨维在共同犯罪中系从犯，且具有较好的认罪态度，又系初犯，请求给予从宽处罚。 经审理查明，2019年1月，被告人贾双文联系被告人管庆峰要求办理银行卡给其使用，并允诺每办成功一张银行卡给被告人管庆峰700元好处费。同年1月12日，被告人管庆峰将自己以及被告人杨维的照片发给被告人贾双文用于制作假军官证。同年1月17日，被告人管庆峰伙同被告人杨维到达杭州，并从被告人贾双文处获取伪造的军官证及介绍信，到杭州市各邮政储蓄银行办理银行卡。期间，被告人管庆峰、杨维在天城支行分别使用林某、李某的假军官证件办理成功银行卡各1张。之后，二被告人在杭州市下城区新市街139号邮政储蓄银行办理银行卡时被民警当场抓获。同年1月22日，被告人贾双文被公安机关抓获。 案发后，公安机关从被告人贾双文处扣押白色VIVO手机1部、惠普打印机1台，从被告人管庆峰处扣押NEX手机1部，蓝色BASICO手机1部，从被告人杨维处扣押黑色VIVO手机1部。 1.被告人贾双文的供述与辩解，证实：2018年7、8月份的时候其通过网络认识“果冻”（微信号：×××），对方让其用假的军官证帮忙办银行卡，假军官证是其自己制作的，办成功一张对方通过微信给其1000元钱。其跟管庆峰于2018年过年时认识，管庆峰专门帮人办卡，办贷款什么的，2019年1月16日，其想办两张银行卡，管庆峰打电话给其说能在杭州办理，并约定给管700元好处费，其就来杭州了。开卡的费用都是其出的。其只认识管庆峰不认识杨维。从2018年7、8月开始，其一共办理过2、3张卡，其随身携带的打印机是用来打印假军官证的，共交给管庆峰4张部队的军官证和介绍信。 2.被告人管庆峰的供述与辩解及辨认笔录，证实:在黑龙江时贾双文联系其，让其用假的军官证办理银行卡，办一张贾双文的上家会给他1000元，然后老贾给其500元。1月17日，其根据贾双文的指令带着杨维到邮政储蓄银行办卡。他们一共去了4、5家邮政储蓄银行，在其中一家银行他们各办成了一张银行卡，当时其用的是“林某”的假军官证，杨维用的是“李某”的。之后，他们在新市街的一个储蓄银行办卡时被民警抓获。假军官证和假介绍信都是老贾做的。 3.被告人杨维的供述与辩解，证实：2019年1月，管庆峰跟其说贾双文让他到杭州办银行卡，让其也跟着一起去，可以赚钱。然后管庆峰拍了其大头照，说用来PS军官证办银行卡。1月16日，其和管庆峰到达杭州，当天下午，管庆峰出去见贾双文，回来之后给了其两本假的军官证，名字分别是“李某”和“马某”，但军官证上的照片都PS成其本人的了。另外还有两张相对应的介绍信。1月17日，管庆峰带其去找邮政储蓄银行，先找了两家都没有办出，后来去了秋某路上的一家邮政储蓄银行，其和管庆峰各自在一个窗口办理银行卡，当时其出具的是“李某”的军官证跟介绍信，办理银行卡需要填写联系电话，当时其就填写了随身携带的U友电话卡，然后顺利地办理出银行卡（卡号62×××93）。管庆峰有没有办出来其不清楚。之后管庆峰又带其来到另外一家邮政储蓄银行，其和管庆峰到这个银行后分别排队办理业务，其在办卡时被民警抓了，当时管庆峰见其被抓准备逃跑，但也被民警抓了。具体去哪个储蓄银行办理都是听贾双文的指令。其觉得办出来的卡应该是做违法犯罪的事情。 4.证人谢某的证言及辨认笔录，证实：其是新市街139号邮政储蓄银行的正式员工。2019年1月17日13时15分左右，有两个人分别拿着一张军官证和介绍信来办卡，其发现其中一个人当天早上曾经在秋某路的邮政网点持同一张照片不同姓名的军官证办卡，当时秋某北路网点的工作人员不能确定该证件的真假所以没有给他办理业务，并将此事在内部群里说了一下，其在群里核对了该人照片，确定为同一个人，于是就报警了。对方使用的是陆军的军官证，军官证上的名字是贾某，出生年月为1983年5月份，性别男，籍贯吉林通化，汉族，部别为65373部队39分队，职务为司机班长，衔级为中士；军官证编号为：士字第60961542687号；发证机关为中国人民解放军65373部队司令部；发证日期为2017年3月18日，有效日期至2020年3月18日，并且军官证上还有条形码，盖着“中国人民解放军65373部队司令部证件专用章”。介绍信开头为“介绍信”，上有写“银行负责同志：兹介绍我单位贾某同志等1人前往你处联系（办理）有关开卡业务，我部队属保密单位，身份证没有发放。特此说明。”并且盖有“中国人民解放军65373部队司令部政治部专用章”。对方想办理的是邮政储蓄银行的银行卡，据其所述的办卡目的是年底用来发工资、发福利的。其在工作群中看到这两个人还去过双某路营业所办理，用的军官证的姓名为李某和林某。办卡的其中一名男子穿红色羽绒服，身高约175cm，体格比较结实，留着寸头，年纪在40岁左右；另外一个当时穿着深色的羽绒服，体格比较结实，年纪也在40岁左右，留着寸头。其辨认出被告人杨维、管庆峰。 5.证人龙某的证言及辨认笔录，证实：其是杭州市邮政储蓄银行天城支行的职员。2019年1月17日中午12时许，其当时在银行1号柜台前受理业务。当时有两个男子拿着军官证和介绍信来办理银行卡。其先是给拿着姓名为“林某”的军官证和对应的介绍信的一个男子办理开卡业务。对方称开卡是部队里发补贴用的。之后其就按照正常流程给对方办理了业务。办卡成功之后其就把银行卡和军官证给对方，介绍信原件留存并上交业务稽核，该男子办理的银行卡卡号是62×××85，开户人是“林某”。接着其给一个拿着姓名为“李某”的军官证和对应介绍信的男子办理开卡业务，流程跟之前的一样，办理的银行卡卡号是62×××93，开户人是“李某”。其当时以为这两人的军官证是真的，其辨认出管庆峰和杨维。 6.监控录像，证明被告人管庆峰和杨维到银行办卡的情况。 7.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片，证实：2019年1月24日，民警对贾双文随身物品进行检查，发现手机1部，U友卡1张，sim卡1张，惠普打印机1台，对上述物品进行扣押；2019年1月17日，民警将管庆峰传唤至朝晖路派出所，并对其人身及随身物品进行检查，发现手机2部，身份证复印件2张（姓名分别为“于某”、“赵永发”）、U盾1个、POS机1台、疑似伪造的军官证1本（姓名“贾某”）、疑似伪造的部队介绍信1张（姓名“贾某”）、电话卡13张、银行卡8张，并对上述物品进行扣押；2019年1月17日，民警将杨维传唤至朝晖路派出所，对其人身及随身物品进行检查，发现电话卡6张，邮政储蓄银行卡1张，疑似伪造的军官证2本（姓名分别为“李某”、“马某”），疑似伪造的部队介绍信1张（姓名“马某”），黑色手机1部，并对上述物品进行扣押。 8.接警单详情，证实：2019年1月17日13时许，朝晖路派出所接报警人谢某电话，称有2人持军官证与介绍信来到朝晖网点办卡，其中一人早上在秋某北路网点持同一照片不同姓名的军官证办卡，内部群里已晒出该证，得知此证为假。 9.管庆峰的微信聊天记录，证实：2018年12月的微信聊天证实其与老贾在一起办卡。2019年1月12日，管庆峰将自己和杨维的照片发给老贾，老贾说去做证了。1月15日管庆峰和杨维坐火车到杭州，老贾告知管庆峰杭州哪些邮政银行的网店可以开卡。 10.证明、送达说明，证实:2019年1月22日，中国人民解放军杭州警备司令部出具证明证实李某、马某、贾某三人所持有军官证（士字第60171509685号、士字第601968585219号、士字第60961542687号）经司令部检查核实均系伪造。 另有户籍证明、到案经过等证据予以佐证。上述证据能互为印证，且来源合法，与本案事实相关，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人管庆峰、贾双文、杨维使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。关于公诉机关指控被告人管庆峰犯诈骗罪的事实，因在案证据尚不足以证明，本院不予认定。被告人管庆峰曾因故意犯罪，被判处刑罚，酌情从重处罚。被告人管庆峰、贾双文、杨维归案后如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。被告人杨维相对被告人管庆峰、贾双文情节较轻，可以酌情从轻处罚。辩护人相应辩护意见，本院予以采纳。结合本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人管庆峰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月17日起至2020年3月16日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人贾双文犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2020年3月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人杨维犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月17日起至2020年1月16日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 四、公安机关从被告人贾双文处扣押的白色VIVO手机1部、惠普打印机1台，从被告人管庆峰处扣押的NEX手机1部，从被告人杨维处扣押黑色VIVO手机1部，予以追缴，由公安机关没收上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈焕煜 人民陪审员  陈红英 人民陪审员  陈 瑛 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  吕伟锋