贵州省贵阳市南明区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0102刑初339号 公诉机关贵阳市南明区人民检察院。 被告人唐某某，男，1985年6月26日出生于四川省中江县，汉族，高中文化，原贵阳安瑞汇信商务咨询有限公司员工。户籍地四川省中江县。2005年8月23日因犯盗窃罪被浙江省湖州市吴兴区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三千元，于2006年1月27日刑满释放。2008年7月2日因犯贩卖毒品罪被浙江省湖州市吴兴区人民法院判处有期徒刑七年八个月，并处罚金人民币二万元，于2013年5月3日刑满释放。2018年7月7日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留，2018年8月14日被逮捕。现羁押于贵阳市南明区看守所。 辩护人罗辉国，四川民慷律师事务所律师。 贵阳市南明区人民检察院以南检公诉刑诉（2019）569号起诉书指控被告人唐某某犯诈骗罪，于2019年4月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵阳市南明区人民检察院指派检察员唐亲出庭支持公诉。被告人唐某某及其辩护人罗辉国到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2017年9月，被告人唐某某应雍金飞（另处）之邀，负责贵阳安瑞汇信商务咨询有限公司（以下简称安瑞汇信公司）渠道部工作，占10%的干股。安瑞汇信公司向客户承诺可以办理无抵押银行信用贷款，向客户按贷款比例收取服务费，并承诺未办理到贷款可以全额退还服务费。但该公司根本没有能力帮客户办理贷款，其主要靠客户要求退款时，虚构前期花费，少退或不退款来非法占有客户缴纳的服务费从而获取非法利益。唐某某在明知该公司系诈骗公司的情况下，还参与公司经营管理。至案发时止，安瑞汇信上午咨询有限公司已诈骗众被害人共计人民币855，050元。 被告人唐某某对公诉机关指控其犯诈骗罪有异议，不认罪。辩解其没有在公司担任职务，也没有参与公司的经营管理，更不知道公司存在犯罪行为而作无罪辩解。 被告人唐某某的辩护人发表以下辩护意见：起诉书指控被告人唐某某犯诈骗罪证据不足，事实不清。被告人唐某某并未负责安瑞公司渠道部工作，其作为公司股东的行为没有非法占有的目的。本案系单位犯罪。 经审理查明，2017年5月，陈某与李兆卿、刘某、雍金飞（四人均另案处理）等人出资在本市花果园金融大厦8楼成立安瑞汇信公司。该公司向客户承诺可以办理无抵押银行信用贷款，向客户按贷款比例收取服务费，并承诺未办理到贷款可以全额退还服务费。但该公司实质并没有能力帮客户办理贷款，主要依靠客户要求退款时，虚构前期花费，少退或不退款的方式来获取客户缴纳的服务费从而获取非法利益。2017年9月中旬，被告人唐某某应雍金飞之邀，在明知该公司系诈骗公司的情况下，担任该公司的股东并参与公司的部分经营管理。安瑞汇信公司已诈骗众被害人共计583050元。2018年7月5日，被告人唐某某经网追在四川省成都市被抓获。 上述审理事实，有经庭审质证的下列证据予以证实： 1、被告人唐某某的户籍信息及前科判决，证明被告人唐某某已达完全刑事责任年龄且系累犯。 2、抓获经过，证明被告人唐某某于2018年7月5日在成都市武侯区被公安民警抓获。 3、证人骆某的证言，证实：2017年8月10日，其经唐某某介绍到安瑞汇信公司上班，在渠道部工作。被告人唐某某、雍金飞、陈某、王宏系安瑞汇信公司的股东。公司的经营模式是商务部的人联系客户到公司洽谈贷款业务，客户交纳诚意金并签订合同后，商务部将客户材料转到渠道部，如果客户来退款，渠道部找各种理由推脱退诚意金，公司的股东皆知道公司通过这种手段盈利。公司收取诚意金的标准是贷款额的3%左右。骆某曾受唐某某的安排拿了88600元给蔡方方去疏通关系。同时骆某证实2017年5月，其经唐某某介绍，在成都认识大飞。9月份，王宏退股，唐某某进公司。 4、证人金某的证言，证实：2017年9月中旬，金某经被告人唐某某介绍到安瑞汇信公司上班。该公司声称能帮客户办理低利息的银行贷款，无抵押无担保。在客户处收取办理贷款的服务费。其明知公司是根本没有能力帮助客户办理贷款业务的。其在渠道部工作，负责处理公司客户要求退款的事宜。如果是比较老实的客户，就不退款，如果是闹得厉害的客户，就退款30%左右。公司股东为王宏、王立佳、唐某某、雍金飞、陈某，王立佳担任公司的商务部总监，陈某担任公司的财务，唐某某和雍金飞在公司没有职务，但定期会来公司看看情况。后金某经唐某某任命，担任公司总经理，管理公司五个部门。其中公司收钱的ｐｏｓ机一台是陈某的账户，一台是唐某某的账户。 5、证人陈某的证言，证实：2017年5月，陈某与李兆卿、刘某、雍金飞等人出资在本市花果园金融大厦8楼成立安瑞汇信公司。公司帮助有高额贷款意向的客户进行包装，使其能在银行贷款，收取高额的服务费。但实际上公司没有能力帮助征信有问题的客户办理贷款。其知道公司是通过这种诈骗行为获取利益，但因为该项目投资少、获利高，其依然入股安瑞汇信公司。陈某担任公司的财务部负责人，公司在6月8日至9月中旬期间的营业额为167万元。安瑞汇信公司成立时股东有陈某、雍金飞、李兆卿、王宏、刘某。2017年9月，王宏将股份转给唐某某，刘某将股份转给王立佳，李兆卿将股份转给彭小勇，后彭小勇将股份一半转给蔡方方，一半转给雍金飞。公司在2017年6月至9月期间，共计分红3次，陈某得到15万元。 6、被告人唐某某在公安机关的供述及辩解，证实：其经雍金飞介绍，于2017年9月到安瑞汇信公司担任渠道部总监，占10%的干股。唐某某到公司后，介绍金某到安瑞汇信公司工作。公司的盈利方式是，商务部业务员与有贷款意向的客户签订合同，要求客户交纳贷款金额3至5个点的服务费，再要求客户补充提供资料，若客户无法提供，就以资料不全造成违约，扣客户的服务费。其供述明知安瑞汇信公司就是诈骗公司，是以通过诈骗收取客户服务费的方式盈利。公司两个月盈利200多万元，其获取股东分红65000元。 7、证人刘某的证言，证实：2017年6月，刘某、李兆卿、陈某、雍金飞四人组建了安瑞汇信公司，其从公司分红得14万元。公司声称可以帮客户在银行办理贷款，以收取客户的诚意金或者服务费。后期贷款办不下来，客户来退款，公司以前期花费了很多费用为由，克扣客户缴纳的服务费来盈利。我曾为公司办理了一个ｐｏｓ机，公司开始营业至7月底，所有的刷卡金额都是进入其账户，约40万元。刘某退股后，就将该银行卡收回。刘某于2017年9月从贵阳安瑞汇信公司退股。 8、营业执照及人事任命书，证明安瑞汇信公司成立于2017年6月14日，金某为公司总经理。 9、被害人尹某等26人的陈述及委托协议、收据，证实：安瑞汇信公司在2017年9月20日至2017年11月21日期间，以收取服务费的方式诈骗秦尹某等26名被害人共计人民币583050元。 上述证据来源合法，内容真实有效，可以作为定案的依据，本院予以确认。 本院认为，被告人唐某某以非法占有为目的，伙同他人骗取被害人人民币583050元，数额特别巨大，被依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。公诉机关的指控罪名成立,但指控犯罪金额有误，本院予以更正。被告人唐某某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑之罪，系累犯。依法应当从重处罚。被告人唐某某在共同犯罪中次要作用，系从犯。依法应当减轻处罚。被告人唐某某及其辩护人认为在公司担任职务，也没有参与公司的经营管理的辩解及辩护意见与本院审理查明的事实不符，本院不予采信和采纳。本案中陈某以非法占有、实施犯罪行为为目的成立公司，以帮助被害人办理贷款为名，骗取被害人服务费的犯罪行为不符合单位犯罪的法律规定。故对辩护人的该项辩护意见不予采纳。本案，据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十五条第一款,第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人唐某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月5日起至2023年7月4日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人唐某某于本判决生效后十日内退赔被害人尹某等26人共计人民币583050元。（详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 伊 莉 人民陪审员 聂 榕 人民陪审员 朱丽娅 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员 高 湛 退赔金额明细表                            序号                       姓 名                       金 额（元）                               1                       尹进武                       60000                               1                       何龙阳                       2500                               1                       宋明钊                       3000                               1                       蔡显菊                       40000                               1                       吴磊                       8000                               1                       杨季东                       50000                               1                       曾丽                       22500                               1                       黄启贵                       11250                               1                       邓建国                       80000                               1                       邓品超                       10000                               1                       朱仲美                       12000                               1                       吴东进                       50000                               1                       陈迪                       20000                               1                       陈建菊                       20000                  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