舟山市定海区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0902刑初265号 公诉机关舟山市定海区人民检察院。 被告人王某，男，1988年6月12日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，无业，户籍地浙江省宁波市奉化区，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌诈骗罪于2019年4月24日被刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。 辩护人章亚珍，浙江正雅律师事务所律师。 被告人张某，男，1987年4月23日出生于浙江省舟山市，汉族，职高文化，个体户，家住舟山市定海区。因涉嫌诈骗罪于2019年3月14日被刑事拘留，同年4月19日被取保候审。现在居住处。 辩护人吴敏华，北京大成（舟山）律师事务所律师。 被告人林某，男，1989年9月1日出生于浙江省宁波市，汉族，职高文化，个体户，户籍地浙江省宁波市鄞州区，暂住舟山市定海区。曾因嫖娼于2019年1月17日被罚款人民币五百元。现因涉嫌诈骗罪于2019年4月24日被刑事拘留，同年5月29日被取保候审。现在居住处。 辩护人陈杰，浙江震舟律师事务所律师。 舟山市定海区人民检察院以舟定检公诉刑诉（2019）243号起诉书指控被告人王某、张某、林某犯诈骗罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舟山市定海区人民检察院指派检察员夏海滨出庭支持公诉。被告人王某、张某、林某及辩护人章亚珍、吴敏华、陈杰到庭参加了诉讼。现已审理终结。 舟山市定海区人民检察院指控：2017年以来，被告人王某、张某、林某分别以提供小额贷款名义，经他人介绍或自己联系借款人向其借款，巧立“头息”“保证金”“服务费”等多种名目收取高额费用，并编造“行业规矩”等虚假理由诱使被害人签订金额虚高的借条，又以制造虚假资金转账流水等方式形成虚假债权债务，并以微信或上门索债等手段催讨非法债务从事“套路贷”诈骗犯罪。其中被告人王某骗得人民币9.9万元，被告人张某骗得人民币3.7万元，被告人林某骗得人民币1.416万元。公诉机关以户籍证明、转账记录、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录、搜查笔录、提取笔录、扣押清单、手机电子数据等证据证明上述事实。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人王某、张某、林某的刑事责任。被告人张某、林某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提请本院予以判处。 被告人王某辩解，其骗取姚某财物的金额为人民币4万至5万元。被告人张某、林某对起诉指控的犯罪事实均无异议。 被告人王某辩护人辩称，被告人王某诈骗姚某的犯罪数额应以姚某通过徐某2转账给被告人王某的资金扣除姚某到手资金人民币2.6万元来认定；被告人王某认罪态度较好，要求对被告人王某从轻处罚。 被告人张某辩护人辩称，被告人张某认罪态度较好，且系初犯，要求对被告人张某从轻处罚并适用缓刑。 被告人林某辩护人辩称，被告人林某已退赃给被害人，并取得被害人谅解，有悔罪表现，要求对被告人林某从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：2017年以来，被告人王某、张某、林某分别以提供小额贷款名义，经他人介绍或自己联系借款人向其借款，巧立“头息”“保证金”“服务费”等多种名目收取高额费用，并编造“行业规矩”等虚假理由诱使被害人签订金额虚高的借条，又以制造虚假资金转账流水等方式形成虚假债权债务，并以微信或上门索债等手段催讨非法债务从事“套路贷”诈骗犯罪。具体如下： 1、2017年6月29日，被害人胡某1经他人介绍向被告人王某借款人民币12万元，双方约定10天后偿还人民币16万元。被告人王某让胡某1出具借款人民币20万元的借条，又以不能按时还款时需要保全胡某1房产为由要求胡某1出具借款人民币5万元的借条。后被告人王某将人民币25万元转账给胡某1以制造虚假的资金转账流水。后因胡某1无力偿还债务，被告人王某伙同他人到胡某1家中讨债。同年7月19日，胡某1家人采用房屋抵押贷款形式还款，其中被告人王某分得人民币14.5万元，实际骗得人民币2.5万元。 2、同年9月18日，被害人余某向被告人张某借款人民币3万元。被告人张某以“押金”“利息”“服务费”等名义扣除费用后实际交付给余某人民币2.2万元，并让余某写下人民币3万元的虚高借条，又通过舒某（另案处理）收取扣除的费用以制造虚假的资金转账流水。后余某偿还被告人张某利息人民币2.2万元、本金人民币3万元。2018年1月4日，被告人张某又以相同方式借款给被害人余某人民币2万元，实际交付人民币1.5万元，后余某偿还本息人民币2.2万元。被告人张某实际骗得人民币3.7万元。 3、同年11月9日，被害人胡某2向被告人林某借款人民币1万元。被告人林某以“押金”“利息”“服务费”等名义扣除费用后实际交付给胡某2人民币0.512万元，并让胡某2写下人民币1万元的虚高借条，又通过朱某1（另案处理）收取扣除的费用以制造虚假的转账流水。后胡某2偿还利息人民币0.038万元。之后，被告人林某又以相同方式借款给胡某2人民币0.3万元，实际交付人民币0.28万元，后胡某2偿还被告人林某本息人民币1.3万元。被告人林某实际骗得人民币0.546万元。 4、2018年8月3日，被害人郑某向被告人林某借款人民币1万元。被告人林某以“押金”“利息”“服务费”等名义扣除费用后实际交付给郑某人民币0.7万元，并让郑某出具人民币1万元的虚高借条，后郑某偿还本息人民币0.55万元。之后，被告人林某又以相同方式借款给郑某人民币2万元，实际交付人民币1.4万元，后郑某偿还本息人民币2.42万元。被告人林某实际骗得人民币0.87万元。 案发后，被告人林某分别退还被害人胡某2、郑某赃款人民币0.546万元、0.87万元；被害人胡某2、郑某对被告人林某的行为表示谅解。被告人张某退还被害人余某赃款人民币3.7万元，被害人余某对被告人张某的行为表示谅解。 上述事实，被告人王某、张某、林某在庭审过程中均无异议，且有被害人胡某1、余某、胡某2、郑某陈述、证人何某、章某、胡某3、柯某、李某、刘某1、鲍某、孙某、舒某、林某、徐某1、任某、洪某、殷某、徐某2、刘某2、朱某1证言、搜查证、搜查笔录、照片、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、提取笔录、支付宝账号照片、辨认笔录、接受证据清单、转账记录截图、协助查询财产通知书、账户交易明细、接受证据材料清单、借条、民事起诉状、民事裁定书、微信聊天记录、实物出入账、电子数据检查工作记录、收条、谅解书、户籍证明、行政处罚决定书、抓获经过等证据予以证实，足以认定。 2017年7月5日，被害人姚某向被告人王某借款人民币5万元。被告人王某以“押金”“利息”“服务费”等名义扣除费用后实际交付给姚某人民币2.6万元，并指使手下徐某2（另案处理）让姚某写下人民币5万元的虚高借条。次日，被告人王某又以姚某在外面借钱违约为由，要求姚立即还款。姚某因无力偿还，被告人王某又迫使姚写下人民币5万元的虚假借条。后姚某汇款给徐某2人民币10万元，其中人民币5.3412万元用于归还被告人王某。被告人王某骗得人民币2.7412万元。 上述事实由下列经庭审举证、质证后的证据证实，本院予以确认： 1、被害人姚某陈述证明，2017年7月5日，其经人介绍向章某等人借款，需扣除押金、利息、服务费、中介费、上门费等费用。其为归还章某借款，经人介绍向王某借款。王某通过支付宝转账给其人民币2.6万元后，王某让手下徐某2叫其写了人民币5万元借条。当天章某向其讨债，其转账给章某人民币1万元。其接徐某2电话后，于第二天到王某办公室，王某说，其未讲过向章某借款一事属违约，需马上还人民币5万元，或再写人民币5万元借条。其只得再写人民币5万元借条给王某。7月9日，其向他人借款人民币1万元，还给王某。后又向小额贷款公司借款，二次分别还给王某人民币0.8万元、7.2万元。其还人民币7.2万元时，王某说，人民币7.2万元有部分要还给章某等其他出借人。同年7月19日，其向他人借款后又还给王某人民币1万元。 2、证人徐某2证言证明，2017年3、4月，其到王某公司上班，替王某做家访及讨债事情。姚某向王某借款人民币5万元，到手人民币3万元左右，写人民币5万元借条。次日，王某得知姚某在外面借过不少钱，让其将姚某叫来，要求马上还钱人民币4.5万元。姚某因还不出，只得按王某要求再写一张人民币5万元借条。王某还要求姚某十日内把钱还好。事后，姚某通过微信、支付宝共转账给其人民币10万元。姚某于同年7月13日转账给其人民币7.2万元时，要求其同时还给王某、章某及“小高”。经王某、章某商量后，其先给三人各转账人民币2.2万元，后又给王某、章某各转账人民币0.2588万元，剩下的人民币0.0824万元归其本人。 3、接受证据材料清单、微信交易记录截图、支付宝交易记录截图证明，2017年7月5日，王某转账给姚某人民币2.6万元。同年7月9日，姚某转账给徐某2人民币1万元，徐某2即转账给被告人王某；同年7月11日，姚某转账给徐某2人民币0.8万元，徐某2即转账给被告人王某；同年7月13日，姚某转账给徐某2人民币7.2万元，徐某2即转账给被告人王某人民币2.2588万元、转账给章某人民币2.2万元、0.2588万元、转账给昵称为“带着情绪。”的账户人民币2.2万元；同年7月19日，姚某转账给徐某2人民币1万元，徐某2即转账给被告人王某。 被告人王某提出其骗取姚某财物金额为人民币4万至5万元的辩解；被告人王某辩护人提出被告人王某诈骗姚某的犯罪数额应以姚某通过徐某2转账给被告人王某的资金扣除姚某到手资金来认定的辩护意见。经查，被害人姚某陈述、证人徐某2证言、转账记录等证据足以证明，被害人姚某向被告人王某借款后实际到手人民币2.6万元；被害人姚某转账给徐某2人民币10万元，徐某2将其中人民币5.3412万元用于归还被告人王某，将其中人民币4.6588万元用于归还章某等人欠款。综合分析上述证据，应认定被告人王某骗得人民币2.7412万元。 综上，被告人王某骗得人民币5.2412万元，被告人张某骗得人民币3.7万元，被告人林某骗得人民币1.416万元。 本院认为：被告人王某、张某、林某以非法占有为目的，采用隐瞒真相、虚构事实的手段，实施“套路贷”诈骗，骗取他人财物，数额较大，三被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关起诉指控的罪名成立。被告人张某、林某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人张某、林某自愿认罪认罚，可以从宽处罚。被告人张某、林某已将诈骗犯罪所得退还被害人，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人王某当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人王某、张某、林某辩护人提出的要求对被告人王某、张某、林某从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人张某、林某辩护人提出的要求对被告人张某、林某适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（此款限判决生效后一个月内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年四月二十四日起至二0二0年十月二十三日止。） 二、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（此款限判决生效后一个月内缴纳）； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 三、被告人林某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（此款限判决生效后一个月内缴纳）； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 四、责令被告人王某退赔诈骗犯罪所得人民币五万二千四百一十二元，发还被害人；责令被告人王某、张某、林某分别退出用于实施犯罪的资金人民币十四万六千元、三万七千元、二万八千九百二十元，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 侯    文    君 人民陪审员 林意红人民陪审员钱** 二〇一九年十二月九日 书 记 员 刘    君    杰 附： 《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。