江苏省无锡市梁溪区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0213刑初886号公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。被告人冀某某，男，1981年12月22日出生于江苏省兴化市，汉族，初中文化，无业，住江苏省无锡市锡山区。2018年9月28日因涉嫌犯非法经营罪被刑事拘留，同年10月25日被取保候审。辩护人杨蓉，江苏吴韵律师事务所律师。无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉〔2019〕843号起诉书指控被告人冀某某犯非法经营罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2019年12月25日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员孙凯出庭支持公诉，被告人冀某某及其辩护人杨蓉到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年1月至2018年8月期间，被告人冀某某利用从拉卡拉支付股份有限公司办理的两台POS机，采用虚构交易的方法为缪建娟、许燊、沙某等人的信用卡套现及养卡，刷卡数额合计人民币302.3131万元，并按照刷卡金额1.5%左右收取费用。1.2017年11月至2018年8月期间，被告人冀某某为缪建娟的农业银行、工商银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币1.0330万元。2.2017年4月至2018年3月期间，被告人冀某某为庄某的中信银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币23.1505万元。3.2015年12月至2018年7月期间，被告人冀某某为徐某甲的招商银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币18.7345万元。4.2015年12月至2018年5月期间，被告人冀某某为沙某的中信银行、浦发银行、光大银行、交通银行、招商银行、广发银行、兴业银行、民生银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币166.1817万元。5.2017年8月至2018年4月期间，被告人冀某某为罗某的交通银行、招商银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币11.2420万元。6.2017年8月至2017年11月期间，被告人冀某某为徐某乙的交通银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币5.5500万元。7.2015年1月至2018年4月期间，被告人冀某某为张某甲的交通银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币15.8838万元。8.2015年1月至2017年9月期间，被告人冀某某为王某的工商银行、招商银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币13.3546万元。9.2016年5月，被告人冀某某为胡碟的交通银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币5.2000万元。10.2015年12月至2016年8月期间，被告人冀某某为段某的光大银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币3.2700万元。11.2016年6月，被告人冀某某为刘素琴的平安银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币0.5500万元。12.2015年12月至2017年8月期间，被告人冀某某为张某丙的光大银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币8.8620万元。13.2015年12月至2016年8月期间，被告人冀某某为杨某的光大银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币5.5550万元。14.2015年7月至2017年7月期间，被告人冀某某为孙某甲的光大银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币6.7330万元。15.2016年3月至2017年4月期间，被告人冀某某为汪某的平安银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币1.9770万元。16.2015年2月至2017年5月期间，被告人冀某某为高某的光大银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币8.3800万元。17.2015年12月至2016年8月期间，被告人冀某某为赵厚东的光大银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币5.6160万元。18.2016年6月至2016年8月期间，被告人冀某某为余兴梅的平安银行信用卡套现及养卡，数额合计人民币1.0400万元。2018年9月26日，被告人冀某某向公安机关自动投案，并如实供述了自己的罪行。归案后，被告人冀某某已退出了违法所得。上述事实，有被告人冀某某多次供述在卷，其在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭宣读或出示的公安机关出具、制作、收集的刑事案件侦破经过、全国人口基本信息、扣押决定书和扣押清单、扣押笔录、电子表格、微信转账聊天记录截屏、银行卡交易记录、POS机消费历史账单等书证；证人孙爱娣、宋某、廖某、庄某、徐某甲、沙某、罗某、徐某乙、张某甲、王某、祁某、胡某甲、胡某乙、孙某甲、刘某甲、段某、刘某乙、赵某、孙某乙、张某乙、张某丙、杨某、汪某、华某、唐某、卞某、高某等人的证言；公安机关制作的辨认笔录等证据证实，足以认定。辩护人提出如下辩护意见，被告人冀某某具有自首情节，主观恶性不大，无犯罪前科，系初犯，且认罪认罚，主动退出犯罪所得，缴纳罚金，有明显悔过表现。本案犯罪情节较轻，被告人家庭经济困难，请求从轻处罚并适用缓刑。本院认为，被告人冀某某违反国家规定，未经国家有关主管部门批准，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控被告人冀某某犯非法经营罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人冀某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人冀某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。辩护人的相应辩护意见予以采纳。根据被告人冀某某的犯罪情节与悔罪表现，并结合其审前评估材料，本院认为符合适用缓刑的条件，依法可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人冀某某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币十万元（于判决生效次日起十日内一次性缴纳）。二、由公安机关暂扣的作案工具POS机二台及被告人冀某某退出的违法所得予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  吴爱华审 判 员  袁国芳人民陪审员  吴汉烈二〇一九年十二月二十五日书 记 员  陈 焱本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。