河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1002刑初562号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告人高利伟，男，1982年7月20日出生，汉族，中专毕业，个体经商，住河南省许昌市东城区。因涉嫌合同诈骗，2018年7月13日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留于因涉嫌合同诈骗犯罪，2018年8月10日经许昌市魏都区人民检察院批准，同日被许昌市公安局魏都分局逮捕。辩护人张齐帆，河南君志合律师事务所律师。辩护人段炎炎，河南君志合律师事务所律师（实习）。被告人刘祚斌，男，1980年12月23日出生，汉族，本科毕业，中共党员，中国农业发展银行长葛市支行计划信贷部主任，住河南省长葛市世纪鑫城10号楼1单元8楼南户（户籍所在地河南省登封市。因涉嫌合同诈骗，2018年7月13日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留；因涉嫌合同诈骗犯罪于2018年8月10日经许昌市魏都区人民检察院批准，同日被许昌市公安局魏都分局逮捕。辩护人李文波，河南君志合律师事务所律师。辩护人徐绍飞，河南君志合律师事务所律师。被告人张志辉，男，1980年6月2日出生，汉族，大专毕业，中共党员，河南盛喜龙电子有限公司法定代表人，住河南省长葛市世纪新城14号楼11楼西户（户籍所在地河南省长葛市）。因涉嫌合同诈骗于2018年7月4日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留，因涉嫌合同诈骗犯罪于2018年8月10日经许昌市魏都区人民检察院批准，同日被许昌市公安局魏都分局逮捕。辩护人黄晶晶，河南德典律师事务所律师。许昌市魏都区人民检察院以许魏检公诉刑诉（2019）185号起诉书指控被告人高利伟、刘祚斌、张志辉犯诈骗罪，于2019年4月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本院2019年6月26日作出（2019）豫1002刑初字第234号刑事判决书。被告人高利伟、刘祚斌以量刑过重为由，张志辉以原审违反法律规定的程序，不构成犯罪为由提出上诉，许昌市中级人民法院以原判违反法律规定的诉讼程序，撤销本院（2019）豫1002刑初字第234号刑事判决书，发回重审。本院2019年9月18日立案受理，依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理，许昌市魏都区人民检察院指派检察员张广智、助理检察员徐晓周出庭支持公诉，被告人高利伟及其辩护人张齐帆、段炎炎，被告人刘祚斌及其辩护人徐绍飞，被告人张志辉及其辩护人黄晶晶均到庭参加诉讼。现已审理终结。许昌市魏都区人民检察院指控：2018年4月份，被告人高利伟、刘作斌、张志辉预谋后，虚构河南盛喜龙电子有限公司在中国农业发展银行长葛市支行贷款到期，急需资金调贷的事实，伪造中国农业发展银行信贷审批书——农发豫许信贷审批〔2018〕026号《关于河南盛喜龙电子有限公司流动资金贷款的批复》，骗取被害人的信任，2018年5月10日，以与被害人苏某签订借款合同的形式骗取被害人苏某1800万元资金，当日又伪造长葛支行贷款收回凭证，进一步骗取被害人的信任。次日，该笔款项由被告人张志辉从长葛支行转出，自己留下300万元，转账给高利伟1500万元，高利伟又转账给刘祚斌100万元。三被告人将赃款大部分用于还账和个人消费。案发前后追回赃款427万元（其中案发前追回赃款260万元，案发后追回赃款167万元），案发后追回高利伟用赃款70万元购买的尼桑途乐越野车一辆。被告人的诈骗行为给被害人共造成1303万元损失无法追回。公诉机关认为被告人高利伟、刘祚斌、张志辉结伙诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人高利伟、刘祚斌、张志辉在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。请求法院依法判处。被告人高利伟对指控的事实无异议，但认为自己没有事前和同案人预谋，银行的批复是刘祚斌做的。其辩护人所提辩护意见是：1、本案定性应为合同诈骗罪；2、本案事实不清、证据不足；3、被告人高利伟所起作用较小，应当从轻处罚。被告人刘祚斌对起诉书指控事实无异议。其辩护人所提辩护意见是：1、被告人刘祚斌主观上没有非法占有的目的；2、被告人刘祚斌的行为不构成犯罪。被告人张志辉辩解：我是被高利伟和刘祚斌所害，我不构成犯罪。其辩护人所提辩护意见是：1、虽然被告人张志辉的借款理由是虚假的，但其向被害人订立的《保证借款合同》中签名、印章、保证人签名是真实的，借款理由的虚假不能构成诈骗罪或合同诈骗罪；2、被告人张志辉的家人代为退还被害人全部损失，取得被害人的谅解；3、被告人张志辉的行为不构成诈骗罪。经审理查明：2018年4月份，被告人高利伟、刘作斌、张志辉预谋后，虚构河南盛喜龙电子有限公司在中国农业发展银行长葛市支行贷款到期，急需资金调贷的事实，伪造中国农业发展银行信贷审批书——农发豫许信贷审批〔2018〕026号《关于河南盛喜龙电子有限公司流动资金贷款的批复》，骗取被害人的信任，2018年5月10日，以与被害人苏某签订借款合同的形式骗取被害人苏某1800万元资金，当日又伪造长葛支行贷款收回凭证，进一步骗取被害人的信任。次日，该笔款项由被告人张志辉从长葛支行转出，自己留下300万元，转账给高利伟1500万元，高利伟又转账给刘祚斌100万元。三被告人将赃款大部分用于还账和个人消费。案发前后追回赃款427万元（其中案发前追回赃款260万元，案发后追回赃款167万元），案发后追回高利伟用赃款70万元购买的尼桑途乐越野车一辆。被告人的诈骗行为给被害人共造成1303万元损失无法追回。另查明2019年5月29日，被害人苏某出具谅解书一份，表示对被告人张志辉进行谅解。以上事实有下列证据证实：1、被告人的供述（1）被告人高利伟的供述：张志辉急着用钱，就通过刘祚斌问我有没有快一点儿方式融来资金，我说：“快一点儿只有短拆了，就是银行调贷的意思，手续简单。如果资金下来的话，能不能让我用1500万，让我周转一下。”刘祚斌：“这个我当不了家。”刘祚斌就约着我去张志辉的厂里，见到了张志辉和张志辉的父亲张根清，我把我想用1500万元的事情给张志辉他们说了说，张志辉同意，张根清问我：“怎么还这1500万元的钱？”我说了几个原因：一是我可以帮你们办理国际信用证，你们可以融资，可以用钱；二是襄县有房产抵押，没有贷款主体，我没法给他们去跑银行贷款的事，你可以去银行问问，如果贷款下来的话，可以贷款5000万左右，张志辉的企业可以用到2000万的贷款；三是用驻马店正阳的200亩地的土地证，我在外面办贷款，贷款下来之后就可以把1500万元的贷款还了；四是我给张志辉也看了上街润佳的房产证，不过后来这个贷款出问题了，贷款没有出来。张根清当时没有答应，说要考虑考虑。刘祚斌顺便也给企业说了说想用100万元的事情，说是要还账，张志辉同意了。等了几天，刘祚斌给我打电话说企业愿意让你用这1500万元，你给资金方联系吧。我就给小龙（宋某）打电话说了长葛一个企业用钱的事，小龙就通过关系找到了资金方苏某。通过宋某，我问资金方需要什么手续，资金方说：“需要企业签一个借款手续，银行在职人员做一个担保，还需要银行贷款的批复。”刘祚斌说：“这都可以提供。”紧接着，我就安排资金方和企业在刘祚斌的办公室里见面了。资金方看了企业的手续，1800万元钱就转出来了。当时见资金方的时候宋某、我、张志辉、资金方的两个人，我们六个人。资金方我们见面之后，资金方说要看一下银行贷款的批复，刘祚斌在他办公桌上拿了一个手续给了资金方。这1500万元我都还账了。（2）被告人刘祚斌的供述：2018年4、5月份的一天，高利伟去我单位找我说：“我在郑州找了一个企业在兴业银行用郑州润佳置业的房产作抵押，贷款3000万元，借款手续都办齐了，目前只缺抵押了。润佳置业对做抵押房产的成本是1000多万，润佳要收回1000多万以保证其成本，我需要先把这1000多万元的成本给人家交了，人家才同意做抵押，银行3000万元的贷款才能出来。我找一个资金方，你找一个企业作为借款人，以在你们银行调贷款的名义并且你作为担保，向资金方借钱。”我说：“我做担保没有问题，企业愿不愿意还得看企业的意思”。高利伟说：“我给企业说，你给张志辉联系，让他的盛喜龙电子有限公司作为价款方给资金方签订借款协议。”我就给张志辉打电话，张志辉到我办公室，高利伟向张志辉介绍说，以盛喜龙向资金方借款的方式，以在长葛农发行调贷的名义，向资金方借款。高利伟说让企业给资金方说贷款的金额是1800万元，张志辉说我企业没有1800万元的贷款，有2300万元的贷款。高利伟说那就给资金方说在银行有2300万元的贷款。张志辉说借资金方1800万元，贷款2300万元，如果资金方问起来那500万元我咋说？高利伟说你就说你已经凑够了。张志辉当时没有同意，说回去考虑考虑。我说你去郑州核实一下这个企业到底在兴业银行有没有贷款，之后再做决定，毕竟你是借款的主体。过了几天，高利伟去办公室找我说资金方需要一个放款审批书，高利伟就用我电脑上的模板修改了一个关于盛喜龙电子公司在我行贷款的放款审批书，并打印出来放我桌子上了。又过了几天，高利伟给我打电话说资金方是小龙的亲戚，你在中间做个担保，企业作为借款人签个协议就行了，不会有啥问题。过了一会，高利伟带着小龙、两个资金方一男和一女去了我办公室，等了一会，张志辉也到了我办公室，资金方的人问张志辉借钱干什么呢？张志辉说是调货款呢。资金方说看一下你们的批复，我把之前高利伟弄好的那个贷款批复给了张志辉，张志辉给资金方看了一下，资金方说用多少时间？我也不记得是谁说的用10天时间。资金方和张志辉认识，把原来说的千四的利息降成了千三。资金方和张志辉签订了借款协议，并加盖了张志辉盛喜龙电子有限公司和另一个久大公司的印章，张志辉签了名字，我作为担保方签了名字。签订协议的时候资金方两个人，张志辉、高利伟、我还有小龙，当时签订的都是空白协议，约定资金到位以后才生效。第二天，高利伟害怕张志辉不同意，拿着襄县的三个房产证带着我一块去张志辉的厂里找他，高利伟说用襄县三个房产证，你联系襄县的农信社做抵押贷款，贷款出来了之后优先偿还1800万元，高利伟就把襄县的房产证给张志辉。又过了几天，高利伟给我打电话说资金方来给钱呢，张志辉在我行的后院里给资金方接了头，高利伟在我办公室坐着。钱到了张志辉公司账上之后，资金方提出来要看贷款收回凭证，张志辉去办公室说了，我说我给你们弄不了，高利伟出去在外面弄了一个收回凭证让资金方看了看。后来，资金方又以其他公司的名义给张志辉的企业签订了一个购销合同，目的是为了企业贷款出来后可以直接打到资金方指定的银行账户上。这个合同我也不知道放在哪里了。企业放款审批书不是我做的，是高利伟在我的电脑上找的企业贷款审批的模板整的。扣款凭证也是高利伟制作的，我不知道高利伟从哪里弄的，我知道那个扣款凭证是假的，因为那不是我们银行出的东西。高利伟和张志辉商量了资金用途，张志辉用300万元，高利伟用1500万元，约定的利息是高利伟支付，1800万元的借款也是高利伟偿还。高利伟一共给我打了100万元。这100万元，我还账了。（3）被告人张志辉的供述：2018年3、4月份，我经营的河南盛喜龙电子有限公司因为生产需要一笔流动资金，我让刘祚斌帮我问问能不能在银行贷出一笔款项周转一下。过了两个月左右，刘祚斌给我打电话说：“这边高利伟有门面房，缺少贷款的主体，以你公司做主体第三方资产作抵押，从银行贷款。”我就同意了刘祚斌的建议。刘祚斌约着高利伟和我一块见了面，详细了解了高利伟所说的用于抵押贷款的门面房的情况，高利伟说：“门面房在襄城县，有5400多平方，没有民事纠纷，是襄县一个商贸公司名下的房产。贷款办理出来之后你和门面房老板各用一半，不过贷款的银行还得你自己去找。”我给高利伟说你先把房产证给我发过来，让我查查能不能抵押贷款，高利伟通过微信把房产证给我发了过来，我去襄城县不动产登记中心查了一下，房产没有抵押。2018年4月底的一天下午，高利伟给我打电话说：“我协调了一部分社会资金，借款方要求必须由企业为主体才放钱。你带着公司的公章来刘祚斌的办公室。”我去到刘祚斌位于长葛农发行二楼的办公室，看见刘祚斌、高利伟、小龙、燕子、还有另外一个男子我不认识。我一看认识借款方，高利伟把我拉到房间外面：“人家的利息太高，要求日千分之四，你给他们压到日千分之三。”我把燕子拉到外面把利息落到日千分之三，我们在刘祚斌的办公室里和借款方签订了借款合同，合同日期是空白的，只写了2018年4月，金额为1800万元，该我签字的地方我也签过字了，口头约定的用款时间是十天，但是首先得先把利息给人家付了。借款合同的生效日期，是以我收到资金开始的那一天开始计算。我和对方签订了借款合同以后，我感觉有点儿不是太稳妥，我就给高利伟打电话见了面，我说：“为了保证贷款的安全性，你必须得把门面房的房产证放在我这里保管”，并且我要求高利伟通知了门面房的所属企业和法人，和我签订了一个协议，协议的大致内容是：门面房只能由我和我公司做抵押在银行贷款，如果1800万元高利伟还不上，门面房作抵押出来的贷款优先偿还这1800万元。因为这个房子不是高利伟的，协议上就没有高利伟的签字和印章，不过高利伟当时在场，我印象是2018年5月初签订的。2018年5月10日，燕子给我打电话说钱准备好了，约了我去农发行刘祚斌的办公室付款，因为当天省行在农发行检查工作，我和燕子、燕子的同事在农发行院子里等着许昌转钱。当天下午，我公司的农发行账户收到了1800万元钱，我在银行查到余额了，刘祚斌也知道1800万元收到了。燕子问这钱10天以内能不能还上？我说没有问题，之后他们就走了。借款我按照高利伟的要求，给他指定的账户王某转了1500万元，我剩了300万元。这1800万元我没有还给借款方，他们去向我要了，后来我又支付了一次利息。前前后后支付了60万元的利息，剩下的240元我用了。扣款凭证我印象刘祚斌给我一个条让资金方看了看，什么内容我不记得了。盛喜龙电子有限公司在许昌浦发银行抵押贷款2300万元，河南九大电器有限公司在许昌民生银行、许昌浦发银行共有1200万元左右的贷款。我个人欠别人大概70万元左右的借款。2、被害人苏某的陈述：2018年5月份，我朋友小龙说，长葛一个企业想用一批钱调长葛农发行贷款，我们刚好有一笔闲钱，约定的利息是3分，我们可以赚点儿利息。2018年5月5号左右，我就派我公司的业务员谢某和河南盛喜龙有限公司的法人代表张志辉、长葛农业发展银行信贷部主任刘祚斌见了面，当时见面的地点就是在长葛农发行刘祚斌的办公室里。因为他们借的钱数比较大，我们害怕对方企业不用于调贷而另有他用。谢某专门问刘祚斌：“对方企业借钱到底是做什么用的？”刘祚斌说：“你们看，这是盛喜龙企业在我们农发行的贷款审批书，如果看不清楚的话，我可以给你们拉一份看看。”刘祚斌从他办公室的电脑上面拉出来一张“农发行许信贷审批【2018】026号”的贷款审批书，刘祚斌给谢某拉了一份审批书，我今天也带过来了。谢某莉看到银行的信贷审批书就放心了，感觉盛喜龙企业确确实实是还银行贷款。谢某莉问：“银行贷款什么时间下来？”刘祚斌说：“时间应该很快，因为企业是办理的抵押贷款，需要到银行去办理一下解押手续，之后再办银行贷款，来来回回大概需要一个星期时间。”张志辉说：“我在银行的这笔贷款是房产带土地抵押的，银行对企业也放心。我在不动产中心已经协调好了，手续很快就会下来，估计一个星期就会办好手续了。”谢某莉和刘祚斌、张志辉当时就在刘祚斌的办公室签订了借款合同，张志辉个人签了字也盖了公司的印章，保证人是刘祚斌。当时约定的期限是十天，5月20日到期还款。2018年5月10日，我安排人分4笔通过河南丰裕实业有限公司的公户给河南盛喜龙电子有限公司的公户转过去了1800万元人民币，谢某去长葛找张志辉、刘祚斌等着看扣款凭证。当天下午，刘祚斌给谢某拿出来了一份中国农业银行贷款收回凭证。谢某说怎么没有印章呢？刘祚斌说：“现在没有电，一会儿来电了再盖章。”不过没有银行印章的收回凭证我也拍照了。过了一会儿，刘祚斌拿着盖了印章的收回凭证下来了，谢某也拍了照，并把照片传给了我。后一共还了427万元，还有一辆尼桑途乐越野车。3、证人证言（1）证人谢某的证言：2018年5月5日前后，小龙说张志辉在中国农业发展银行有一笔贷款快要到期了，需要过桥资金，让我去看看，我就和小龙、魏某（我公司业务部工作人员）一块到张志辉所说的长葛市农业发展银行，张志辉让我们直接上二楼找个叫刘祚斌的信贷部主任，我们仨见到刘祚斌，刘祚斌说知道这个事，就把我们让到了这个办公室，过了一会儿，张志辉才到，我就问张志辉贷款情况和后续放贷情况，张志辉说货款总额是2300万元，他自有资金为500万元，让我们公司出1800万元，张志辉说这笔贷款还上后还能贷出来2300万元，我问有没有批复，刘祚斌说有批复，刘祚斌就从电脑里打印出来一个批复，我看了一下，是中国农业发展银行同意发放贷款的批复，我用手机拍了一下，刘祚斌就把批复收了回去。回来我就向公司老板、实际控制人苏某（在公司没有职务）作了汇报，并把手机里拍的批复让苏某看了看。过了几天，张志辉给我打电话说贷款10号到期，问我可不可以帮他公司还这笔贷款，我就到苏某的办公室，向她请示，苏某听了情况后说之前和张志辉做过几次业务，可以做，让我去经办这个事，我就和张志辉联系，约的是在银行见面，我又喊上部门的周某，从电脑打印出来借款合同，因为这是过桥资金，我们要保证资金能回到我们的账户上，就做了一个购销合同，以张志辉的公司向我公司购买原材料为由向中国农业发展银行申请贷款，这样贷款就能回到我们公司的账户上。2018年5月10日下午3点25分35秒，我和我同事周某、企业老板张志辉、银行的信贷主任刘祚斌在我同事车的后备箱上签的受托合同。4点13分张志辉从农发行长葛支行的楼上刘祚斌那里拿了一张没有盖章的扣款凭证给我，我看了下说不行，上面没有银行的盖章，张志辉又把没有盖章的扣款凭证拿楼上给刘祚斌了。下午5点8分44秒刘祚斌从楼上送下来有银行盖章的扣款凭证，我拍了之后，张志辉又把扣款凭证给刘祚斌送回去了。（2）证人魏某的证言：2018年5月份的时候，和谢某一起去长葛农发行二楼刘祚斌的办公室。谢某和刘祚斌、张志辉等人在办公室里商量借款的有关事项，刘祚斌拿出银行的贷款批复让我和谢某看了看。谢某问刘祚斌盛喜龙有没有这笔贷款。刘祚斌说有这笔贷款。张志辉给我们说用这笔钱是还农发银行的2300万元贷款，他找了500万元，用我们1800万元。之后再抵押把贷款办出来还给我们。（4）证人周某的证言：我问张志辉：“你是电子公司为什么能在农业发展银行贷款？”张志辉说的是他有特殊的关系，其他的也没有说。我又问张志辉的贷款是抵押贷款还是担保贷款，张志辉说的是抵押贷款。我们闲聊了几句，谢某就拿出借款合同，让张志辉将借款手续办理下，张志辉看过借款合同之后，就在借款合同上面签字盖章了。随后谢某让张志辉将银行客户经理喊过来一下问问贷款的情况。张志辉打了个电话，一会儿从农业发展银行的楼上下来了一个人，张志辉说这个人就是他的客户经理，我们就问这个人张志辉公司的贷款有问题没有，这个人说的是没有问题，因为我们和这个人也不熟，也就没有多说什么，这个人就直接上楼走了。到下午上班的时候，张志辉给我们说的可以办理业务了，谢某就给公司联系可以汇款了，汇款之后，我们给张志辉说钱已经汇上了，张志辉就去拿银行的回单了。过了一会儿，张志辉将银行回单拿过来了，我们看了看并拍照了，然后将银行的回单传给老板看了看。从农业发展银行楼上下来的这个客户经理，后来听谢某说叫刘祚斌。（4）证人宋某的证言：2018年5月份的一天下午，我和艳子姐、还有艳子姐公司一个男的我们三个从许昌去长葛农发行找刘祚斌，刘祚斌是长葛农发行的信贷部主任，高利伟在农发行后面的院子，我们见了面之后就先去二楼见刘祚斌。艳子姐说：“企业贷款是什么情况？什么时间还钱？”刘祚斌说：“企业贷款还有5天到期，贷款还上之后就通过银行流程把钱批出来了。（5）证人王某的证言：我的卡是2018年5月借给高利伟的。兴业银行卡、工商银行卡给高利伟了，我开通的有网上银行，我收到了银行的转账信息。（6）证人刘某的证言：我的工商银行卡借给我弟弟刘祚斌了,我不知道里面有100万元的情况。（7）证人李某的证言：2018年5月初，高利伟和小龙到禹州找我说有一个银行贷款快下来了，需要50万元资金过桥。我给赵晓松打电话，赵晓松用白晓雅的账户给对方转了50万元。过了一周左右时间高利伟给我转了150万元。（8）证人赵某、吴某的证言：均证明把高利伟和刘祚斌押送到魏都公安分局的事实。（9）证人何某的证言：我没有让高利伟用许昌世青商贸有限公司的房产证。（10）证人张某的证言：公司的公章、印鉴都是我本人保管。有两个房产证在银行抵押。还有一个我自己拿着。我们和长葛企业没有业务往来。我是公司的财务。我带有原件豫（2017）襄城县不动产权第0000496号，另外两本证书（497、498）在襄城县农村商业银行抵押着，在银行放着。我们公司没有丢失过不动产权证书。也没有让高利伟、何某等人使用过，我就不认识他们。4、书证（1）受案登记表（2）立案决定书（3）户籍证明和无前科证明（4）接受证据材料清单被害人苏某提供:证明2018年5月10日河南盛喜龙电子有限公司张志辉向苏某借款1800万元，借款期限十天，月息3%，保证人：河南久大电子电器有限公司，张根清，保证人：刘祚斌。中国农业发展银行信贷审批书，农发豫许信贷审批（2018）026号，《关于河南盛喜龙电子有限公司流动资金贷款的批复》，显示2018年4月23日，“同意长葛市支行关于河南盛喜龙电子有限公司2300万元贷款”的批复。中国农业发展银行贷款收回凭证，显示2017年5月18日河南盛喜龙电子有限公司贷款2300万元，于2018年5月10日归还2300万元。中国工商银行网上银行电子回单，证实河南丰裕实业有限公司给河南盛喜龙电子有限公司转账1800万元的事实。（5）张志辉身份证复印件、营业执照和协助查询财产通知书、农发行账号明细，证明张志辉系河南盛喜龙电子有限公司法定代表人，2018年5月10日张志辉农业发展银行长葛支行账户收到1800万元。（6）电汇凭证：证明2018年5月11日河南盛喜龙电子公司将中国农业发展银行长葛支行账户内1800万元整汇入中国工商银行长葛市支行张志辉账户。（7）张志辉中国工商银行账户明细、协助查询财产通知书，证明2018年5月11日收到农发行长葛支行账户1800万元转款。（8）中国农业发展银行长葛支行出具说明：河南盛喜龙电子有限公司在我行为非贷款客户，我行未对该企业发放过任何贷款。（9）搜查证、搜查笔录、调取证据通知书、调取证据清单，证明调取农业发展银行长葛支行的视频监控。（10）工商银行协助查询财产通知书及明细（王某）：证明王某账户2018年5月11日收到张志辉两笔转款共计600万元。证明王某账户自2018年5月11日至5月30日该600万元分别转账给李某、金佳、张建旗、朱明、韩金刚、高小丽等人的情况。其中：王某账户2018年5月29日、30日转入河南贵义商贸公司账户（41×××01）160万元（资金方账户）。（11）兴业银行协助查询财产通知书及明细：证明王某账户2018年5月11日收到张志辉工行转款两笔共计900万元。证明王某账户自2018年5月11日至2018年5月16日分别转账给赵治屹、宋某、何某、王磊、王琳、王胜利、高小丽、高晓静、高付池、杨琳、岳志峰、刘某等人的情况。其中：王某账户2018年5月13日转入刘某兴业银行账户（100万元）。（12）赵治屹、杨琳、岳志峰等人提供的证据材料：证明高利伟借款的事实。（13）中共中国农业发展银行长葛市支行支部委员会任命文件：证明刘祚斌2016年5月20日被任命为长葛市农业发展银行计划信贷部主任。刘祚斌2011年6月21日支部大会通过转正申请。（14）调取证据通知书及调取证据材料：证明河南省盛喜龙电子有限公司在上海浦东发展银行许昌分行用房地产抵押贷款2300万元。自2018年5月10日展期至2019年4月24日。（15）党员信息查询情况：证明被告人张志辉系中共党员，所在支部为中共河南久大电子电器有限公司支部委员会。（16）保证书，内容：刘祚斌“保证郑州高利伟贷款3000万元，并归还借款1800万元。保证襄城县不动产豫（2017）不动产权第0000496、497、498用于抵押贷款，在抵押过程中不出任何问题。”2018年5月11日。借条1：高利伟2018年5月11日借款张志辉1500万元，委托支付账号：王某，622908463021460112。借条2：高利伟2018年5月11日借款张志辉1500万元，委托支付王某兴业银行（622908463021460112）九百万元整；工商银行（6212881708000037397）六百万元整。原定一千八百（万）元利息由我承担（日利息千分之三）。（17）调取证据通知书、不动产登记申请审批表：证明襄城县2017豫496号（301）不动产权证书显示该房产2017年12月29日被抵押。抵押2000万元；证明襄城县2017豫498号（101）不动产权证书显示该房产2018年11月22日被抵押。抵押2900万元；证明襄城县2017豫497号（201）不动产权证书显示该房产2018年12月21日被抵押贷款于襄城县农村商业银行。（18）被害人提供的盛喜龙公司印鉴和张志辉印章，证明河南盛喜龙电子有限公司财务专用章和张志辉印章在被害人苏某处存放的情况。其转走农业发展银行长葛支行内1800万元，提前在转账手续上盖好了公司印章。（19）调取证据通知书,证明被告人刘祚斌在2017年10月9日、2017年10月25日、2018年1月12日分别被长葛市人民法院、本院列为失信被执行人。高利伟在2018年11月22日被本院列为失信被执行人。张志辉在2018年3月27日、2017年5月26日被长葛市人民法院列为失信被执行人。（20）情况说明：证明调取张志辉的工商银行卡的交易明细与银行打印的交易明细系同一明细,证明张志辉将印章提前在电汇凭证上盖上河南盛喜龙电子有限公司的印鉴。（21）抓获经过，证明刘祚斌、张志辉、高利伟抓获归案。（22）情况说明和聊天照片：证明许昌世青商贸有限公司孙振龙表示没有在长葛开展业务，并未见过所谓的协议书。协议书上的签字不是本人签字。（23）谅解书，证明被告人张志辉的家人与被害人苏某达成赔偿协议，苏某表示对被告人张志辉谅解。5、视听资料，调取中国农业发展银行长葛支行的监控，证实的内容同证人谢某的证言一致。6、鉴定意见，许昌市公安局刑科所从提取的刘祚斌电脑主机中恢复文件数据的情况,证明从刘祚斌电脑文件中提取伪造的“中国农业发展银行信贷审批书——农发豫许信贷审批〔2018〕026号《关于河南盛喜龙电子有限公司流动资金贷款的批复》”。与被害人提供给公安机关的“批复”一致。以上证据均经当庭质证，足以认定。本院认为，被告人高利伟、刘祚斌、张志辉以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成合同诈骗罪。许昌市魏都区人民检察院指控被告人高利伟、刘祚斌、张志辉等人犯罪的事实清楚、证据确实充分，但指控罪名不当。本案系三名被告人在与被害人签订借款合同过程中使用伪造的中国农业发展银行的贷款批复骗取被害人的信任，被害人基于被告人出具的贷款批复等单据以及暂时保管借款单位印章等保证方式而出借的款项，被害人是在签订借款合同的基础上转账到合同对方账户；三被告人的行为不仅侵犯了被害人的财产所有权，同时也破坏了社会主义市场诚实信用的经济秩序，符合合同诈骗犯罪的构成要件，故三被告人的行为应认定为合同诈骗罪。被告人高利伟、刘祚斌、张志辉在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。被告人高利伟的辩护人关于该案应定性为合同诈骗罪的辩护意见，本院予以采纳。被告人高利伟的辩护人关于高利伟所起作用较小，应当从轻处罚的辩护意见与案件事实不符，本院不予采纳。被告人高利伟的辩护人关于本案事实不清，证据不足及被告人刘祚斌、张志辉的辩护人关于二被告人没有非法占有的目的，其行为均不构成犯罪的辩解辩护意见，经查，被害人苏某的陈述、证人谢某、宋某等人的证言、伪造的中国农业发展银行信贷审批书及中国农业发展银行贷款收回凭证、民事判决书等证据证实三名被告人以非法占有为目的，共同骗取被害人资金的犯罪事实，故三被告人及辩护人的辩解、辩护意见案件与事实不符，本院均不予采纳。被告人张志辉的辩护人关于张志辉已取得被害人谅解，可酌情从轻处罚的辩护意见与案件事实相符，本院予以采纳。综合考虑三被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高利伟犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月13日起至2030年7月12日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。二、被告人刘祚斌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月13日起至2029年7月12日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。三、被告人张志辉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月4日起至2029年1月3日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。四、责令三被告人退赔被害人苏艳经济损失1303万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩志华人民陪审员  何丽军人民陪审员  余 红二〇一九年十二月十三日书 记 员  董一豪