北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初1943号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人周西富，男，汉族，1986年8月1日出生于江西省景德镇市，公民身份号码×××，初中文化，案发前系北京新世佳投资管理有限公司法定代表人，户籍地江西省景德镇市昌江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月5日被刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人占慧聪，江西景德律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2019）1884号起诉书指控被告人周西富犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月12日向本院提起公诉；在诉讼过程中，北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑变诉（2019）222号变更起诉决定书变更对被告人周西富的指控。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员黄成出庭支持公诉，被告人周西富及其辩护人占慧聪到庭参加了诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控，被告人周西富伙同他人，于2017年间，在北京市朝阳区等地，以北京新世佳投资管理有限公司的名义，虚构投资“承兑汇票”等理财产品，以高额回报为诱饵，向社会不特定公众公开宣传，骗取果某7等被害人钱款共计人民币4000余万元。北京市朝阳区人民检察院向本院移送了证人证言、鉴定意见、被告人供述等证据材料，指控被告人周西富的行为构成集资诈骗罪，数额特别巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，予以惩处。被告人周西富对公诉机关指控的内容不持异议，认罪认罚。其辩护人的意见为，被告人在共同犯罪中起次要作用，其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人认罪认罚，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明，2017年，被告人周西富伙同他人开办北京新世佳投资管理有限公司（以下简称新世佳公司），在北京市朝阳区等地虚构投资“承兑汇票”等理财产品能够获得高额回报，向社会不特定公众公开宣传，骗取集资参与人果某7等人的钱款共计人民币4000余万元未归还。2018年11月5日，被告人周西富被抓获归案。上述事实，有公诉机关出示的以下证据：1、集资参与人果某7的证言证明：2017年4月28日，新世佳公司业务员石某7给我打电话，让我到汉威大厦A座18层他们公司的总部。我到这个公司后，石某7叫来经理朱某7给我介绍公司的情况。朱某7说公司董事长周西富是个富二代，有家族企业、山庄、酒店、工厂，可以用来担保，投资的项目安全可靠。投资是半年期限，月息2分，分红3分。万一出现问题，朱某7能及时给我撤出投资，有损失可以由他来赔。朱某7带我见了周西富本人，周西富表示保证我投资安全。我当天签了两个10万元的借款合同。之后，石某7多次打电话，以保证投资安全和高息分红还我返点为诱饵。2017年5月8日，我签了30万元的借款合同。我还以为我女儿、我爱人的名字签过借款合同，共计107万元。我实际通过刷公司的POS机付款82万元，因为石某7说签约金额可以返点（转账金额少于合同金额），所以我实际付款金额比合同金额少。该公司前几个月还能按时返息、返分红，共收到15.55万元。8月28日，我开始收不到利息和分红。后来，我去公司看，发现公司锁门了。朱某7和石某7的电话都关机了。我们签的是理财合同，我是投资人，授权周西富对我的资金进行运作。周西富用财产作为担保。2、集资参与人许某某、张某7等人的证言证明：各自在新世佳公司投资的情况。3、证人闫某的证言及辨认笔录证明：2017年5月，我投放简历，新世佳公司一个叫朱某7的男子让我去应聘。应聘成功后，我就在新世佳公司担任财务，主要是给投资人到期汇利息。公司大老板叫周西富，一个姓付的副总；姓杨的负责公司所有的合同；还有一个姓朱的，负责过财务；总经理、业务负责人朱某7，朱某7有几个业务经理；财务总监之前是姓杨的，后来是姓付的，之后是姓朱的，再后是姓李的。我是公司财务，就我一个人干活。朱某7、一个姓杨的有时候查查账，他们负责什么我不清楚。新世佳公司的实际控制人是周西富，经营地址是北京市朝阳区汉威大厦18层A1号。我到公司时是帮助业务员写合同；如果有客户是现金，我就清点数目，验证真伪，放在公司保险柜内，每天下班周西富把现金拿走；刷卡的客户，用单位的POS机（有6台）刷卡。POS机绑定的好像是周西富的个人账户。投资人的利息到期了，周西富就给我一张纸条，上面有投资人的姓名、投资金额、投资利息、返息账号，我审核无误后就按纸条上的信息给投资人返息。给客户返息的银行卡是一张周西富个人银行卡，专门给客户返息用。我做完工作，就按照周西富的规定将纸条返还周西富。后来，周西富让我全权负责审核返息。所有投资人的合同一直是周西富本人保管。每个月，我负责整理投资人的信息（姓名、账号、投资金额、返息金额、联系电话），这些信息当时存在一个U盘内。周西富让把投资人的信息必须存在U盘内（不让存电脑上），几乎每天向他汇报。公司出事前，我将U盘交给了周西富。例如客户6月5日投资10万元，按照月息5%，我会在7月4日给客户返息5000元。从周西富的个人账户返息，基本是现金或者我到银行给客户存钱。2017年9月，我离开新世佳公司。当时很多投资人的利息无法正常兑付。我入职到离开（四月份不是我统计的，不清楚），最少有投资人800余人，吸收资金最少有人民币3000万元。我听朱某7说公司的项目有一个新世佳大酒店做抵押，我没考证过。新世佳公司具体做什么我不清楚，听公司的高管和其他业务员说，公司是做商业汇票的。但我在公司内从未见过商业汇票，所以公司具体做什么我也不清楚。公司的客户都是业务员找的，我知道有发传单，电话销售；有钱就能投，谁都行。2017年6月周西富出席过公司的酒会，作为领导讲话；公司的业务员、我们的客户也出席了酒会。酒会的目的是给客户介绍公司项目，有的客户当场签订合同。新世佳公司的合同都是借款合同，投资期限就是六个月的（商业汇票的兑换期限就是六个月），但是我见过四个月的合同，合同上写着月息分红和返息总共百分之五。业务经理和业务员有提成，具体数额，我不清楚。业务经理负责返提成，都是以现金形式给返的。我拿死工资，试用期是5000元，过了试用期是5500元。财务总监直接给我的现金，有时是周西富给，有时是周西富的朋友给。闫某辨认出周西富。4、证人朱某的证言证明：2017年5月，我到新世佳公司工作，办公地点在汉威大厦；公司还有一个办公地点在团结湖，在上海、江西有分公司。公司法定代表人周西富，负责人也是周西富，主要经营汇票业务。公司承包银行的业务，客户到公司进行理财给月5%的利息，用周西富名下所有财产做抵押。公司做汇票业务，我在公司没见过做汇票业务，我也不知道如何开展汇票业务。我刚到公司朱某7给做培训，让我们这样跟客户介绍的。我知道业务员去拉拢客户，找到客户后，业务员将客户带至公司。领导去对带来的客户分类，领导觉着客户愿意投资，会将客户带给讲师或者经理，让他们跟客户谈，谈成后会跟客户签订投资理财合同。领导觉着客户没有投资意愿，会让业务员将客户带离公司。我在公司没有固定底薪，拿客户投资的17%，经理从公司拿20%。公司通过POS机刷卡收款，我们要刷卡了就去财务室找闫某拿。合同要交给经理，客户信息交给老板。我们叫报单，通过这个给我们返点。闫某是公司的会计，负责报表统计，给客户返息。我们各自的经理负责给我们返提成，用现金的形式。公司的合同上没写抵押物，但给客户的资料上有一个酒店，叫新世佳大酒店，一个度假村、一个陶瓷厂，来证明老板有融资的实力。我不确定这些项目是否真实，没考察过。5、证人高某的证言证明：2017年6月，我入职新世佳公司任业务总监，负责跟客户谈项目。我的办公地点在北京市朝阳区汉威大厦18层，公司还有一个办公地点在团结湖（不清楚具体地址）。公司的业务员拿着宣传单去拉拢客户，把客户带回公司询问是否有投资理财意向。客户没有投资理财意向，我们不会再联系。客户有投资理财意向，我们会给客户讲解我们公司的投资项目，给客户资料，留下客户电话；过几天，我们打电话问客户投资意向，客户想投资我们会把客户约到公司。谈成后，我们把客户交给财务部，由财务部和客户签订投资理财合同，客户都是刷POS机进行投资理财的。客户投资理财的第二天，我们就能拿到提成。公司理财的月息5%，年息是60%，投资期限是半年。我提成额是37%，业务员每签成一单，经理、主管和总监就可以提成。我接待五六个客户，自己给我的客户部分返款。公司法人周西富，一个姓朱的经理；一个叫张某的高管；会计是闫某。公司对外宣传是做银行汇票的。6、证人曹某的证言证明：2017年8月，我入职新世佳公司做业务员，负责联系客户。公司有北京市朝阳区团结湖瑞辰国际中心、朝阳区汉威大厦18层两个办公地点。我在瑞辰国际中心上班，听说汉威大厦是公司的总部。公司的法人是周西富。公司是做汇票的，具体我不清楚。开始我到公司的时候，月息5%；2017年8月调到月息4%，公司定的客户投资期限最高不超过半年。我接待过4个客户，都没拿过公司的返息，客户8月份投资，公司9月份就跑了。我工资底薪是3600元，客户投资单笔超过100万，我拿7%的提成；不足100万的，我拿3%的提成。组长提成比例我不清楚，但是业务员每签成一笔，组长就可以提成。我听说公司有江西世纪大厦、景德镇陶瓷厂、西富度假山庄三个实体项目作为客户投资理财的抵押项目，具体我没考察过，只是听公司这么宣传。7、司法会计鉴定意见书、情况说明、集资参与人报案材料、银行交易记录证明：2017年4月至2017年9月，300余名报案人合计投资人民币4000余万元，收到返息人民币300余万元，仍有人民币4000余万元的损失。周西富控制的招商银行尾号3069的账户、浦发银行尾号3393的账户，合计取现182笔共计人民币2000余万元；其中2017年8月24日柜台取现人民币110万元，2017年8月31日柜台取现人民币110万元。周西富控制的银行账户合计消费支出人民币40余万元。2017年5月至9月，存在第三方存入款项后支取相应款项，及给集资参与人汇出款项的情况。8、冻结材料证明：周西富在招商银行尾号3069的账户已冻结（轮候）。9、工商登记材料证明：新世佳公司及其关联公司的工商注册情况。10、到案经过、户籍材料证明：2017年至今，位于北京市朝阳区瑞辰国际中心的新世佳公司以投资理财为由，承诺年化收益60%，向不特定人员非法吸收公众存款，暂时有25人投资700余万元。民警工作，查出周西富系该公司法定代表人，将其确定为嫌疑人，布控为在逃人员。2018年11月5日，南昌市公安局西湖分局民警在南昌市东湖区查获在逃人员周西富。被告人周西富的身份情况。11、被告人周西富的供述证明：2016年，我在江西景德镇一棋牌室，跟老付打麻将认识。2017年2月，老付在江西和我说，在北京成立一家投资公司：让老百姓拿钱投资，之后我们投资在影视公司上。他说用我的身份证注册公司，最后会分给我几百万。当时我在老家做工地。公司总经理老付，他是实际控制人，业务负责人朱某7，朱某7下面还有些业务经理。我在公司负责取客户投资的钱。客户投资的钱都在我个人名下光大银行、北京银行、浦发银行、招商银行账户里。我们公司还有一个公司账户是工行的。这些卡平时在老付手里，需要取钱的时候，我就和一个姓杨的（老付的人）去取钱，把钱交给老付的时候把卡还给他。我每天把我们所有卡里的钱都取出来，十几万到七八十万不等。老付拿这些钱，一些是给业务员报酬了：给业务团队大概50-60%，我拿其中5%，剩下的钱他自己拿走了。我取出来3000万左右。2017年5月，新世佳公司成立，办公地点在北京市朝阳区汉威大厦，还有另一个办公地点。公司的法人和董事长是我，总经理朱某6和朱某7，财务闫某。朱某7负责人事，其他的我不知道。公司开始做银行承兑汇票，后来投资影视了。我们有六个月的产品，月息2.38%，一万元起投，按月返息。公司投资了一个墨镜影视公司，投了200多万。新世佳公司平时就是业务员找老百姓投资。老付找来朱某7，之后找来销售团队。他们平时打电话，发传单，具体怎么操作不好说。投资项目是朱某7设计的。公司的投资理财项目不是真实的。客户投资项目的钱转到公司公户和我个人账户的都有，我个人账户大概收到客户转账一二千万元，对公账户收到不到一百万。我个人有浦发银行、光大银行、北京银行的银行卡。我个人账户里有将近300万人民币我拿走了，这些钱我用了。我是北京新世佳投资管理有限公司的法人，景德镇市新世佳陶瓷有限公司的法人和股东，景德镇市新世佳实业有限公司的法人，景德镇市世佳天成酒店有限公司的法人，我不太清楚我是几个公司的法人，都是老付弄的。我不清楚西富山庄和世佳酒店。我不知道老付、姓杨的具体姓名和住址等信息。当庭供述：我就是在借款合同上签字，没干其他事。我取钱后交给老付，挣了二百多万，这些钱我都用了。我听老付说，要拿40-50%的钱给销售团队。以上证据，经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人周西富以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人周西富犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。鉴于被告人周西富如实供述主要罪行，认罪认罚，本院依法对其从轻处罚。辩护人关于被告人构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查现有证据足以证明被告人周西富等人集资后不用于生产经营活动，且抽逃转移资金，其行为已构成集资诈骗罪，故此辩护意见本院不予采纳；关于被告人系从犯的辩护意见，缺乏事实依据，本院亦不予采纳；关于对被告人从轻处罚的其他辩护意见，本院酌予采纳。涉案款一并处理。综上，根据被告人周西富犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周西富犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，剥夺政治权利二年，罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月5日起至2029年8月4日止。罚金于本判决生效后3个月内缴纳）。二、责令被告人周西富退赔集资参与人的经济损失（含周西富在招商银行尾号3069的账户内钱款），发还集资参与人（名单另附）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁 旭人民陪审员  崔金娥人民陪审员  杨燕慧二〇一九年十二月二十七日书 记 员  谢金霖