北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0106刑初1645号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人杨鹏飞，男，1984年12月15日出生，汉族，中专文化，案发前系北京华恒基业建筑工程有限公司员工，户籍地址为北京市海淀区；因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月6日被羁押，次日被刑事拘留，2019年8月9日被逮捕；现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人罗开均，北京市国汉律师事务所律师。辩护人蔡楠，北京市国汉律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检一部刑诉〔2019〕1518号起诉书指控被告人杨鹏飞犯诈骗罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。北京市丰台区人民检察院指派检察员候继男、检察官助理王增瑞出庭支持公诉，被告人杨鹏飞及其辩护人罗开均、被害人吴某2到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市丰台区人民检察院起诉书指控：2017年10月24日至2018年1月10日，被告人杨鹏飞虚构工程需要垫资、周转资金等事实，从时任其女友的被害人吴某3借款人民币6万余元，用吴某1的名义在“蚂蚁借呗”、“蚂蚁花呗”、“来分期”、“平安普惠”、“你我贷”、“中邮贷”、“中腾信贷”等借贷平台贷款、消费，给被害人造成损失共计人民币23万余元。案发前被告人杨鹏飞退还给被害人人民币共计22900元。被告人杨鹏飞于2019年7月6日在本市朝阳区安徽大厦1316室被北京市公安局朝阳分局小关派出所民警查获。针对起诉的事实，公诉机关向本院提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、鉴定意见、电子数据等证据，认为被告人杨鹏飞的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法惩处。公诉机关建议对被告人杨鹏飞判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人杨鹏飞当庭对起诉书指控罪名及事实均不持异议，表示认罪认罚。其辩护人对指控罪名不持异议，提出以下辩护意见：第一，杨鹏飞的诈骗金额应只计算实际占有的本金，不应把被害人还贷利息等其他费用计入，被告人在案发前已向被害人还款人民币26400元，被害人统计的还款数额有误，因此杨鹏飞的诈骗数额应为人民币182400元；第二，杨鹏飞到案后能够如实供述犯罪事实；第三，杨鹏飞本次犯罪是初犯、偶犯，其家属已经赔偿被害人的损失；建议法庭对被告人杨鹏飞判处有期徒刑三年并适用缓刑。经审理查明：2017年10月24日至2018年1月10日，被告人杨鹏飞为解决本人的高利贷欠款，虚构工程需要垫资、周转资金等事实，通过向吴某1直接借款、以吴某1名义在“蚂蚁借呗”“蚂蚁花呗”“来分期”“平安普惠”“你我贷”“中邮贷”等借贷平台贷款、消费，骗取吴某1钱款共计人民币23万余元。2019年4月2日，被害人吴某1报警。截至2019年6月12日，杨鹏飞退还吴某1共计人民币22900元。被告人杨鹏飞于2019年7月6日被北京市公安局朝阳分局小关派出所民警查获。在本院审理过程中，被告人杨鹏飞的家属代为退赔被害人吴某1的相关损失共计人民币28万元，吴某1表示对杨鹏飞的行为予以谅解。以上事实，有下列证据证实：1、被害人吴某1的陈述：2017年10月24日至2018年1月10日，在我与杨鹏飞交往期间，杨鹏飞谎称其承包的工程项目需要资金周转、需要发放工程款、向领导送礼等理由向我多次借款，后来一直拖着不还，最后杨鹏飞承认把借款都还高利贷了，我发现被骗就报警了。一开始几笔钱都是我自己的存款，分四次向杨鹏飞转账，共计60250元。之后是杨鹏飞冒用我的名义在多个网络平台贷款并使用，一开始我不知情，看到手机提醒后问杨鹏飞，杨鹏飞称钱是他转走的，都用于他做工程项目资金周转和垫资。这些钱包括2017年11月29日、2018年1月9日通过“蚂蚁借呗”贷款转至杨鹏飞账户共计22000元，我还款共计24974.4元；2017年12月1日，杨鹏飞以我的名义在“来分期”上贷款2100元；2017年12月11日，杨鹏飞以我的名义在“平安普惠”贷款30000元，我还款共计34568.91元；2017年12月15日，杨鹏飞以我的名义在“招联好期贷”贷款56000元，我还款共计68238.99元；2018年1月10日，杨鹏飞以我的名义在“你我贷”贷款5500元；2017年12月2日，杨鹏飞以我的名义在“中邮贷”贷款35000元，我需还款41790.29元（已还款38307.72元）。期间还有杨鹏飞称要送礼于2017年11月23日至12月25日使用我的账户购买戴森吹风机、戴尔笔记本电脑、苹果手机、华为手机共计22010元，我还款共计33476.18元。至2018年1月30日，杨鹏飞一直无法还款，他说自己征信有问题无法贷款，让我去中腾信借贷做个人贷款，我借到9万元，杨鹏飞让我转给夏某18000元，这些钱也是由我归还的本金和利息。期间我多次催促杨鹏飞还款，他陆续归还22900元。贷款平台的利息很高，本金加上利息我还了29万余元，为了还款我还把我的汽车便宜卖了，损失很大。2、证人戴某的证言：我是杨鹏飞的母亲，杨鹏飞在四惠附近的一个建筑工程公司工作，我只知道他是公司一个普通员工，工资几千元，不知道杨鹏飞是否接过工程项目。3、证人夏某的证言：杨鹏飞在2016年以来每隔几个月就向其借款，每次大概是几万元，一般很快用一两个月就还钱。2018年10月份，杨鹏飞向其借过两笔大额的钱，一笔6万，一笔11.5万，目前还欠7.5万未还。4、证人刘某的证言：杨鹏飞是其公司的办公室文员，主要负责整理资料，给设计师帮忙，也帮忙介绍客户。但杨鹏飞没有帮公司的工程垫过资，项目垫资问题都是走公司账户，不会让员工个人出钱。5、借条复印件证实：2017年11月23日，杨鹏飞书写借条，向吴某1借款人民币6万元。6、网上银行转账截图、账单详情、中国工商银行借记卡账户历史明细清单证实：2017年10月24日，吴某1向杨鹏飞转账人民币21000元。2017年10月26日，吴某1向杨鹏飞转账人民币10000元。2017年11月8日，吴某1向杨鹏飞转账人民币3250元。2017年11月23日，吴某1向杨鹏飞转账人民币26000元。以上转账共计人民币60250元。7、支付宝转账电子回单证实：2017年11月29日至2018年1月10日，吴某1的支付宝账户向杨鹏飞支付宝账户转账共计人民币154700元。这些钱款与上述60250元的四笔转账无重合。8、花呗消费账单详情、还款记录：2017年11月23日、11月30日、12月5日、12月25日，吴某1支付宝账户通过花呗、花呗分期购买戴森吹风机礼盒、笔记本电脑、手机，共计花费人民币22010元。9、兴业银行网上转账单：吴某1向夏某转账人民币18000元。10、个人消费贷款合同以及账单详情、手机短信、借款协议、招联好期贷贷款记录、贷款结清证明、吴某1的借记卡账户历史明细单、中腾信个人借款结清证明、还款信息等材料证实：2017年12月1日，吴某1从“来分期”贷款人民币2100元。2017年12月2日，吴某1从“中邮贷”贷款人民币35000元。2017年12月11日，吴某1从“平安普惠”贷款人民币30000元。2017年12月15日吴某1从“招联好期贷”贷款人民币56000元。2018年1月9日，吴某1从“你我贷”贷款人民币5500元。2018年1月24日，吴某1从“融360”贷款人民币5500元。根据吴某1在中腾信个人借款结清证明上标注的情况，其实际损失为本金人民币18000元和已还利息8691.546元，共计人民币26691.546元。还款信息显示吴某1向上述贷款平台分期归还本金以及利息的情况。11、支付宝转账记录、支付宝转账电子回单、微信转账记录证明：截止到2019年6月12日，杨鹏飞向吴某1转账还款共计人民币22900元。12、鉴定意见（手机）、被害人吴某1提供的聊天记录截图等材料证明：杨鹏飞谎称其需要资金周转向吴某1多次借款，以及后期杨鹏飞一直拖延还款的情况。13、扣押决定书、扣押清单证明：公安机关依法扣押杨鹏飞的两部手机。14、立案决定书、到案经过、破案报告证明：本案的侦破情况及被告人归案情况。立案决定书显示被害人吴某1于2019年4月2日报警。15、人口信息表证明：被告人的身份情况。16、被告人杨鹏飞的供述：2017年年底至2018年年初，我以做项目工程的名义向吴某1借钱，实际上我都把钱拿去还高利贷了，我还在吴某1不知情的情况下使用她的手机进行网上贷款并把钱转到我的账户内。我记得一开始借了6万元左右，她分了几笔转给我的。后来她也没有钱了，我就提出让她在网上贷款，再把钱借给我，当时我和吴某1在她家中、外出吃饭过程中，我多次以做工程项目的理由让吴某1在网上借贷后把钱转给我，涉及中邮贷、友信普惠等多个贷款平台，这些网贷有的是吴某1自己操作的，有的是我自己操作的。还有中腾信金融贷款公司贷款的一部分钱。这些钱都加起来，不含贷款利息的话共计30万。我把她借给我的钱都用于还高利贷了，当时我前后借了39万元左右的高利贷，都是找夏某借的。我没有把钱用于做项目。期间我还过吴某1的钱，共计还款2万多元。17、谅解书、赔偿协议书证明：被告人杨鹏飞的家属已与被害人吴某1达成和解，赔偿吴某1相关损失共计人民币28万元，吴某1表示对杨鹏飞的行为予以谅解。上述证据，经当庭质证，证据形式、来源合法，均可作为定案依据使用。本院认为，被告人杨鹏飞无视国法，虚构事实，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人杨鹏飞犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。辩护人关于被害人归还的贷款利息不应计入被告人诈骗数额的意见，本院予以采纳，本案诈骗数额的认定应以被告人直接占有的财物数额为准；但辩护人对于被告人诈骗数额和已还款数额的计算与在案证据不符，本院不予采纳。辩护人建议对被告人杨鹏飞适用缓刑的量刑意见，与本案的犯罪情节、危害后果不相适应，本院不予采纳。鉴于被告人杨鹏飞到案后能够如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪认罚，积极退赔被害人钱款，本院在量刑时依法对其从轻处罚。根据被告人杨鹏飞犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十一条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨鹏飞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月6日起至2022年7月5日止。罚金于本判决生效后三十内缴纳。）二、被扣押的手机两部予以没收。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  胡 洋人民陪审员  卢桂萍人民陪审员  郑松青二〇一九年十二月三十一日书 记 员  刘宇超