河北省辛集市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0181刑初267号 公诉机关河北省辛集市人民检察院。 被告人王祥，男，1987年9月19日出生，汉族，中专文化，户籍所在地：安徽省庐江县，辛集市老妈乐保健食品经销处负责人。2018年11月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2018年12月5日被执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 辩护人高雯，河北沧澜律师事务所律师。 河北省辛集市人民检察院以辛检公刑诉（2019）241号起诉书指控被告人王祥犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辛集市人民检察院指派检察员孟娜出庭支持公诉，被告人王祥及辩护人高雯到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 辛集市人民检察院起诉书指控：2016年9月9日，被告人王祥用沈阳老妈乐公司提供的李晔霖的身份信息，在租赁的辛集市南三条北区注册成了“辛集市老妈乐保健食品经销处”，法人为李晔霖，被告人王祥任店长，负责全面工作。被告人王祥以消费返利模式吸纳会员，承诺只要交纳一定金额就能成为会员，沈阳老妈乐商贸总公司会按照消费金额的比例确定会员等级，级别越高返利越多。被告人王祥以此为诱饵在辛集市辖区向不特定的人群吸收存款，并将吸收的存款存入其银行卡转入上级公司指定的人员于某、金某2、杨某、秦皇岛老妈乐商贸有限公司的账户。经河北中君汇信源会计师事务所审计，王祥转给于某共计1889113元，转金某2共计1964721.44元，转给杨某共计1115503元，转到秦皇岛老妈乐商贸有限公司430564元，共计5399901.44元。截止到公安机关立案，有30余人报案，涉案金额3937477元。公诉机关认为，被告人王祥非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人王祥庭审辩称，辛集市老妈乐保健食品经销处是老妈乐公司经理，拿着李晔霖的身份信息注册的，老妈乐经销处销售的被子、空气净化器等也都是公司发过来的，他负责与买单的人签合同收款，然后转给公司的金某2、于某、杨某。转给秦皇岛分公司的40多万元，是代为转款，不是他吸收的数额。从2016年11月份到2017年10月底，他在辛集经销处工作，每1280元算是一单他提20元，获利有五、六万元。对起诉书指控吸收数额393万余元没有意见，实际损失不是很清楚。他自愿认罪，他本身也是受害者，请求从轻处罚。 辩护人主要辩护意见：本案吸收资金的主体是沈阳老妈乐商贸有限公司，被告人王祥在公司安排下在辛集吸收会员，对资金没有控制权，属从犯，应以单位犯罪的数额对其量刑。起诉书指控其转给秦皇岛老妈乐商贸有限公司的430564元，是其在上级安排下代转，不是其非法吸收的数额。被告人王祥主动到辛集市公安局投案，属自首，本人也认罪、悔罪，建议合议庭对其从轻、减轻处罚。 经审理查明：2016年9月9日，被告人王祥用沈阳老妈乐公司提供的李晔霖的身份信息，在租赁的辛集市南三条北区注册成了“辛集市老妈乐保健食品经销处”，法人为李晔霖。自2016年9月9日至2017年11月期间，被告人王祥以消费返利模式吸纳会员，承诺只要交纳一定金额就能成为会员，会员分五个级别，银卡会员缴纳1280元、金卡会员缴纳6400元、钻卡会员缴纳12800元、白金会员缴纳19200元、翡翠会员缴纳25600元，沈阳老妈乐商贸总公司会按会员级别返利，级别越高返利越多。被告人王祥以此为诱饵向社会公众吸收存款存入其个人账户，后转入老妈乐公司财务人员于某账户1889113元、转金某2账户1964721.44元、转杨某账户1115503元。截止案发有33人报案，非法吸收存款金额3973317元，造成损失1937327元。2018年11月15日，辛集市公安局对本案立案侦查，2018年11月22日，被告人王祥主动到辛集市公安局投案。 上述事实有公诉机关提供的如下证据予以证明： 一、受案登记表、立案决定书、到案经过，主要内容：2018年9月29日，刘领果报案，称向王祥经营的老妈乐经销处存款无法支取。辛集市公安局于2018年11月15日立案侦查，2018年11月22日下午，王祥主动到辛集市公安局投案。 二、被告人王祥的供述，主要内容：2016年10月份，老妈乐辛集经销处注册，法人是李晔霖，他是辛集老妈乐的店长，负责全面业务，他的上级是石家庄的邴绍军。他每天的工作就是收会员的会费银卡1280元、金卡6400元、钻卡12800元、白金卡19200元、翡翠卡25600元，他收钱后开具收据，后把钱转给老妈乐商贸公司指定的金某2、于某、杨某的账户。有几十人成为会员，180多万元没有兑付，他的提成是1280元一单他提20元。 三、证人证言： 1、证人金某1的证言，主要内容：2013年8月，他注册沈阳老妈乐商贸有限公司任法人。公司运营模式为消费成为老妈乐会员，具体是消费1280元成为银卡会员、消费6400元成为金卡会员、消费12800元成为钻石会员、消费19200元成为白金会员、消费25600元成为钻石会员。公司在全国设很多区，店长人员很多，叫什么名字他不清楚。公司的财务人员有金某2、于某等人。 2、证人于某的证言，主要内容：他在沈阳老妈乐商贸有限公司负责财务，负责黑龙江、河北、河南公司方面收款。他收到各地的汇款后，有时转给金某1，有时转入金某1指定的账户。由于经常转款，他知道有王祥这个人，没有见过面。 3、证人金某2的证言，主要内容：金某1公司的负责人是金某1，她负责给金某1汇款，按金某1的安排在把钱返给下面的店长。 4、证人杨某的证言，主要内容：他在石家庄裕华区算老妈乐公司一店的店长，王祥是二店店长。王祥打到他账号上是1115503元，他打给王祥是60余万元，剩余的钱在石家庄片区进行互配转到其他店里了。 5、证人王某1的证言，主要内容：她在辛集老妈乐做店员，每天计算收益，然后给王祥。王祥在店里给会员讲政策，有入会的王祥给开收据和签章程。 6、证人王某2的证言，主要内容：她是辛集老妈乐的店员，王祥每天计算好收益，她每天发给会员。王祥到店里给会员讲政策，要入会的找王祥，王祥负责给开收据和签章程。 四、集资参与人刘领果等33人的陈述、老妈乐商城会员章程、收据，主要内容：2016年10月至2017年11月间，王祥与刘领果等人签订老妈乐商城会员章程，章程中老妈乐会员分为五个级别，银卡会员一次性消费1280元、金卡会员一次性消费6400元、钻卡会员一次性消费12800元、白金会员一次性消费19200元、翡翠会员一次性消费25600元等内容，章程上盖有沈阳老妈乐商贸有限公司公章。被告人王祥收到集资参与人款项后，为其开具收据，收据上盖有辛集市老妈乐保健食品经销处的财务专用章。根据上述33人的陈述、章程、收据进行统计，被告人王祥共收到上述人员缴纳的款项3973317元，造成损失1937327元（其中刘领果155363元、张龙梅215432元、梁月刚83495元、王慎如13700元、张恒兴151584元、李建全15031元、任小梅36170元、付树义17108元、邓秀娟57753元、丁春芳61599元、郭小川12×××××元、陈平水94669元、李艳芬98438元、王静126794元、贾艳君156326元、王素斋42071元、李从领62114元、张丙须23166元、桂芬芬3158元、解月兰2440元、田小省48027元、刘雄24440元、张荣彩29115元、陈志秋12000元、张明杰7619元、曹玲稳3066元、郭俊领45870元、裴志平11708元、黄荣珍17653元、刘俊英4323元、王某175200元、王某240245元、韩秀兰75523元）。 五、河北中君汇信源会计师事务所审计报告，主要内容：受辛集市公安局委托，对王祥账户转款情况进行审计。经核对：2016年9月9日至2019年4月9日，王祥转入于某账户1889113元、转入金某2账户1964721.44元、转入杨某账户1115503元及向其他人转款情况以及金某2转入王祥账户36657元，杨某转入王祥账户608872.79元、邴绍军转入王祥账户584021元等其他人转入王祥账户的情况。 六、调取证据通知书、个体工商户登记信息，主要内容：辛集市老妈乐保健食品经销处于2016年9月9日注册成立，经营者李晔霖，经营形式为个体经营，经营范围：保健食品、预包装食品、净水设备、家用电器、电子产品、工艺美术品、木制品、珠宝首饰、纺织品、办公用品、日用百货、初级农产品、理疗器械零售、会务服务、展览展示服务（以上经营范围涉及许可经营项目的，应在取得有关部门的许可后方可经营）。 七、户籍证明，主要内容：被告人王祥出生于1987年9月19日，户籍所在地：安徽省庐江县。 以上证据均经当庭质证，查明来源合法，内容客观真实，能够作为定案的事实依据，本院予以确认。 本院认为，被告人王祥违反国家金融管理规定，未经批准擅自向社会公众吸收资金3973317元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王祥犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。被告人王祥以辛集市老妈乐保健食品经销处名义吸收存款，该经销处属个体经营，王祥为实际负责人，系个人犯罪，辩护人有关单位犯罪的辩护意见，不予支持。被告人王祥吸收公众存款均打入其个人账户，由其控制支配，应当对违法所得退赔不足部分承担相应责任。被告人王祥犯非法吸收公众存款罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人王祥主动到案，如实供述其罪行，属自首，可减轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人王祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月22日起至2020年11月21日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、被告人王祥违法所得1937327元继续追缴，不足部分责令被告人王祥退还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王华勇 人民陪审员  邓跃辉 人民陪审员  李春湘 二〇一九年十二月十六日 书 记 员  路冬松 附：法律释明 一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 二、《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 三、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 四、《中华人民共和国刑法》第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 五、《中华人民共和国刑法》第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 六、《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金的数额。 七、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 八、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 九、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款： 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。 （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。