四川省成都高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）川0191刑初172号 公诉机关成都高新技术产业开发区人民检察院。 被告人王强，男，1991年1月14日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省广安市，2017年5月24日因涉嫌诈骗被成都市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，经成都高新技术产业开发区人民检察院以涉嫌敲诈勒索批准逮捕，同年6月29日由成都市公安局高新技术产业开发区分局执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人熊瑞勇，四川弘齐律师事务所律师。 辩护人胡朝阳，四川君尊律师事务所律师。 被告人张智，男，1986年2月1日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省宜宾市珙县，2017年5月24日因涉嫌诈骗被成都市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，经成都高新技术产业开发区人民检察院以涉嫌敲诈勒索批准逮捕，同年6月29日由成都市公安局高新技术产业开发区分局执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人马丁，四川弘齐律师事务所律师。 被告人李平，男，1993年12月29日出生，汉族，大专文化，户籍所在地四川省广元市朝天区，2017年5月24日因吸毒被成都市公安局高新技术产业开发区分局行政拘留十四日。2017年6月6日因涉嫌诈骗被成都市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，经成都高新技术产业开发区人民检察院以涉嫌敲诈勒索批准逮捕，同年6月29日由成都市公安局高新技术产业开发区分局执行逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人李亚梅，四川弘齐律师事务所律师。 成都高新技术产业开发区人民检察院以成高新检公诉刑诉[2018]128号起诉书指控被告人王强、张智、李平犯敲诈勒索罪，于2018年2月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间因审理需要，二次退回补充侦查，并经成都市中级人民法院批准延长审理期限一次，经最高人民法院批准延长审理期限三次。成都高新技术产业开发区人民检察院指派检察员吴畏、代理检察员胡婵、书记员魏小倩出庭支持公诉，被告人王强及其辩护人熊瑞勇、胡朝阳，被告人张智及其辩护人马丁，被告人李平及其辩护人李亚梅到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 成都高新技术产业开发区人民检察院指控，被告人王强、张智、李平与周满（身份不详，在逃）、赵虎（身份不详，在逃）等人组成团伙，通过对外宣称车辆抵押贷款不扣车，诱骗多人与其签订汽车质押借款合同，约定不合理的违约条款，后以安装GPS、担保公司入户进行贷款考察等事由为名，将车辆开走藏匿，进而以被害人未通过信用审核为由，实现对车辆的控制。被告人凭借对车辆的控制，故意拖延被害人还款时间，随意认定违约行为，以此胁迫被害人缴纳高额“违约金”、“逾期费”。在该团伙中，被告人王强以自己的名义对外签订合同，提供个人银行卡用于转款、收款，并直接参与收取违约金；被告人张智、李平冒充担保公司考察组人员假意上门调查，以帮助实现将被害人与车辆分离。 2017年3月至5月期间，被告人王强、张智、李平等人在成都高新区内以上述方式实施作案十起，案发前索要得手钱款共计人民币177500元。具体事实如下： 1.2017年3月4日，该团伙在高新区吉庆4路好好酒店地下停车场诱骗被害人袁某签订质押合同，后控制其一辆黑色东风风神ＡＸ7轿车，要求支付违约金还钱赎回车辆，后被害人于2017年3月7日报警。案发前车辆未追回。 2.2017年3月20日，该团伙在高新区环球中心地下停车场，诱骗被害人李某1签订质押合同，后控制其一辆橙色川Ａ×××××名爵汽车，要求支付违约金用于赎回车辆。案发前车辆未追回。 3.2017年3月20日晚，该团伙在高新区天府三街天源国际二期地下停车场负一楼，诱骗被害人许某签订质押合同，后控制其一辆川Ａ×××××捷豹轿车，要求支付违约金用于赎回车辆。 2017年4月19日，许某被迫打款人民币21000元的违约金到王强银行账户；2017年5月22日，许某在成都高新区田园谷歌酒店路边，被迫交给王强135000元赎回车辆。 4.2017年3月27日，该团伙在高新区，诱骗被害人蒋某签订质押合同，后控制其一辆川Ｔ×××××日产轿车，要求支付18000元用于赎回车辆。 蒋某在2017年4月3日在双流文星将钱支付给对方后取回车辆。 5.2017年3月27日，该团伙在高新区天府五街菁蓉国际广场地下停车场，诱骗被害人付某签订质押合同，后控制其一辆灰色东风标致308汽车，要求支付违约金46000元用于赎回车辆。案发前车辆未追回。 6.2017年4月12日，该团伙在高新区蜀都中心地下停车场，诱骗被害人彭某签订质押合同，后控制其一辆雪铁龙ＤＳ5ＬＳ汽车，要求支付3500元停车费及违约金40000元用于赎回车辆。 彭某支付3500元停车费，案发前车辆未追回。 7.2017年4月16日，该团伙在高新区奥克斯广场负二楼，诱骗被害人吴某1签订质押合同，后控制其一辆川Ｅ×××××别克凯越汽车。车辆被强行开走后无法联系上对方。案发前车辆未追回。 8.2017年4月17日，该团伙在高新区银泰城负二楼地下停车场，诱骗被害人吴某2签订质押合同，后控制其一辆川Ａ×××××长城轿车。车辆被强行开走后无法联系上对方。案发前车辆未追回。 9.二楼地下停车场，诱骗被害人李某2签订质押合同，后控制其一辆川Ｂ×××××上海大众桑塔纳轿车，要求支付6000元。车辆被强行开走后无法联系上被告人一方。案发前车辆未追回。 10.2017年5月15日，该团伙在高新区环球中心地下停车场，诱骗被害人杨某签订质押合同，后控制其一辆川Ｆ×××××长安睿骋牌轿车，要求缴纳违约金35000元用于赎回车辆。杨某及时报警，后在警察帮助下将车辆取回。 被告人王强、张智、李平于2017年5月23日20时许被警察挡获。 公诉机关认为，被告人王强、张智、李平伙同他人，多次实施敲诈勒索，数额特别巨大，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。 被告人王强称自己只参与了其中涉及被害人许某、杨某的两笔犯罪事实，这两次他受老板安排去和借款人见面。王强还表示认罪、悔罪，愿意接受处罚。 被告人张智称只参与了其中涉及被害人李某1、蒋某、杨某的三笔犯罪事实。张智还表示愿意接受处罚。 被告人李平称只参与了其中涉及名爵、标致、大众的三笔犯罪事实。李平还称自己法律意识淡薄，现已认识到自己行为触犯了法律，表示认罪、悔罪。 王强、张智、李平的辩护人提出辩护意见归纳如下，1.本案敲诈勒索的指控金额没有确实充分的证据予以证明，综合全案只有许某支付的21000元违约金能够认定为敲诈勒索的金额；2.被告人王强、张智、李平系周满手下员工，起次要辅助作用，系从犯；3.被告人王强、张智、李平没有参与敲诈勒索所得金额的分配，仅是领取固定工资；4.被告人王强、张智、李平认罪态度好，社会危害不大，并且获得了多数报案人的谅解；5.报案人因违约行为造成本案发生，具有一定过错。 经审理查明，被告人王强、张智、李平与“周满”“赵虎”（身份未核实）等人组成团伙，以“律宝担保公司”“圣天投资商务公司”“四合车贷公司”“一维汽车贷款有限公司”“世达汽车担保公司”等公司名义对外宣传，宣称办理车辆贷款不押车，只安装GPS就放款，以此吸引客户。被害人决定贷款后，该团伙随即派人与被害人见面，并诱骗被害人签署车辆质押合同，合同中约定的借款期限一般为一个月，出借人为王强或是为空白，合同中约定高额的逾期还款违约金及逾期利息，并约定车辆由出借人保管，如借款人到期不能全额偿还本金利息，则出借人对车辆拥有所有权。被害人签署车辆质押合同后，该团伙通过王强的银行账户向被害人发放“借款本金”，同时又以“GPS安装费”“考察费”“返点费”等为由要求被害人以现金返还部分钱款，以此制造虚高的给付事实。此后，该团伙安排一部分人将被害人的车辆开走，声称安装GPS后就归还；同时安排另一部分人与被害人一起进行“入户考察”，以此达到将被害人人车分离的目的，随后以被害人未通过信用审核为由，要求扣车，实现对车辆的控制。该团伙凭借对车辆的控制，故意拖延被害人还款时间，随意认定违约行为，以此胁迫被害人缴纳高额“违约金”“逾期费”“停车费”等。在被害人无法缴纳高额费用的情况下，凭借不合理的合同条款，将被害人的车辆据为己有，并随意进行处置。在该团伙中，王强以自己的名义对外签订合同，提供个人银行卡用于转款、收款，并直接参与收取违约金；张智、李平主要负责冒充担保公司考察组人员假意上门调查，以帮助实现将被害人与车辆分离。 2017年3月至5月期间，被告人王强、张智、李平等人在成都高新区内以上述方式实施作案多起，具体事实如下：（一）2017年3月初，被害人李某1收到一个办理贷款的电话，李某1提出自己有贷款需求，但不愿意办理车辆质押贷款，于是对方提供了一个微信号，称不需要质押车就能贷款。该微信号主动加李某1为好友，并自称公司名称为“一维汽车贷款有限公司”，公司办公地址为环球中心Ｎ3区1105号，公司可为客户提供“不押车加装ＧＰＳ，见车办理贷款”的服务。李某1因此决定找该公司办理贷款。2017年3月20日，李某1在高新区环球中心地下停车场，与该团伙成员被告人张智、李平等人见面，该团伙诱骗李某1签订车辆质押合同（该合同出借人一方为空白），合同约定“借款本金”25000元，还款日期为2017年4月18日，如逾期还款，应支付“借款本金”30%的违约金，同时还需支付每日3%的逾期利息，还约定车辆由出借人保管。签订合同时，该团伙通过被告人王强的银行账户向李某1发放“借款本金”25000元，签订合同后，该团伙又以“ＧＰＳ安装费、第一个月的利息和本金、违约押金”等为由收取李某1现金10000元，李某1实际到手钱款为15000元。后该团伙成员将李某1的车辆（品牌名爵，车牌号川Ａ×××××，购买时间2015年6月，购买价格136000元，现价值85000元）开走安装ＧＰＳ；由张智、李平等人与李某1一起到其家中“考察”，并称“考察”完后回环球中心取车。李某1回到环球中心后，该团伙一直未还车，李某1到环球中心Ｎ3区1105号查看，发现并非该公司办公地点。李某1意识到被骗，随即报警。民警与该团伙成员取得联系，对方称车辆质押合同载明车辆由公司保管，要求李某1还钱取车。同年4月16日，李某1微信联系对方，要求见到车后给钱。该团伙成员坚持必须先给钱才能取车，并以各种理由拖延，故意制造逾期。李某1于2017年5月19日再次报警。同年6月，李某1再次与对方联系，该团伙成员称已经将李某1的车卖给他人。 另查明，2017年7月26日，公安机关与被害人李某1联系，李某1称已经取回车辆。 认定上述事实的证据有： 1.接（报）处警登记表、受案登记表。证实2017年3月20日，李某1报案称该日上午11时，他到环球中心想用自己的名爵ＭＧ6轿车做贷款。李某1与担保公司工作人员在环球中心Ｎ3负一楼的地下停车场签订贷款合同。签完合同后担保公司工作人员给了李某125000元人民币，然后又收取了李某110000元，并将李某1的车辆开走装ＧＰＳ，称下午将车开回来还给李某1。到了下午18时，李某1还没拿到车辆，遂报警。民警与担保公司工作人员取得联系，对方通过微信出示了双方的质押合同，合同载明车辆由担保公司保管，双方系贷款合同纠纷，李某1称自行到担保公司协商解决。2017年5月19日，三瓦窑派出所出具受案登记表，其中李某1还称多次找对方想取回车，对方都以各种理由拒绝，他又到派出所报警。 2.王强尾号9999的招商银行账户交易明细。证实2017年3月20日，王强的该银行账户向李某1尾号8631的账户转账25000元。 3.李某1提供的报案材料。包括（1）刑事报案书。该报案书中载明的内容与李某1陈述一致。（2）银行交易记录。证实李某1收到王强转账的25000元后，又于同日分两次取现10000元。（3）照片、电话录音，为李某1在办理贷款过程中拍摄的照片，及与对方人员交谈的录音，录音中对方男子一再表示车辆安装了ＧＰＳ后要还给李某1，并让李某1到公司（环球中心Ｎ3区1105号）去找人拿车；第三段录音中男子声称李某1已逾期十多天了，原先谈好的35000元还车肯定不行，现在最起码要拿100000元了。（4）车辆质押合同、借款借据、物品明细、收条等，内容为李某1借款25000元，借款日期为2017年3月20日，还款日期为2017年4月18日，如逾期还款，应支付借款本金30%的违约金，同时还需支付每日3%的逾期利息。合同还有相关质押条款，要求车辆由出借人保管，如借款人到期不能全额偿还本金利息，则出借人对车辆拥有所有权。合同只有李某1签字，无对方人员签字。（5）车辆行驶证。证实川Ａ×××××车辆系李某1所有。 4.公安机关于2017年7月26日出具的情况说明。证实公安机关联系被害人李某1，李某1称已拿回汽车，但人在甘肃，无法作详细询问。后民警再次通知其提供正式证言时李某1的电话也无法联系。 5.辨认笔录及照片。证实李某1辨认出去他家考察的人中有李平；未辨认出王强、张智。 6.被害人李某1的陈述。证实李某1因做生意需要资金周转。2017年3月初，李某1接到一个办理贷款的电话，电话里这家公司贷款需要抵押车，因李某1平时需要用车不愿意质押，这个人就提供了一个微信号，对方主动添加他为好友，称不需要质押车就能贷款。他考虑了很久，因为对方说不需要押车，只需在车上安装ＧＰＳ，他最终决定找这家公司。公司名称为一维汽车贷款有限公司，经营地址在环球中心Ｎ3区1105号（后来他去看过，这个门牌号是××。2017年3月20日他和对方在环球中心地下停车场签订了一份质押合同，签合同前对方说的不押车，他是报警后才看到合同有质押条款。在签合同时，对方就将他申请的贷款25000元通过王强的招行账户转到了他的账户，签完合同后对方要求他支付10000元的ＧＰＳ安装、第一个月的利息和本金等手续费，他在环球中心的一个建行取了10000元交给对方。随后对方一人将他的车（橙色名爵车，车牌号川Ａ×××××，2015年6月以136000元购买的二手车，现值85000元）开走装ＧＰＳ，对方另外的人开车带着他到他的住处看了一下，然后让他回环球中心等着取车。在这过程中他到对方说的公司地址看了一下，发现是奶茶店，他意识到被骗遂报警。警察帮他联系上了对方，对方发来了质押合同照片，这时他才看到合同约定车子是交对方暂管的。后来他联系对方要求还款取车，对方要求先还钱才能取车，他坚持见车还钱，对方不愿意，所以他就再次报案。5月19日他再次打电话给对方，对方告诉他车子他们已经债权转移了，而且他的车子违章也全部处理了。据他了解，他的车子是被卖到了湖南咸宁，买车的人说是以47000元的价格购买的，且买车的时候只有一份质押合同，没有其他证明文件，而他的汽车的车辆登记证书等手续是在银行的，车辆是没办法按正常程序过户的。 7.被告人张智的供述。证实他记得有一个客户叫李某1，是一辆名爵车。2017年3月还是4月，周满叫他去环球中心见李某1这个客户，他和李平一起去的，他们到了就负责带李某1去做考察，当时是李平开的车，到什么地方不记得了，做完所谓的考察他们就走了。之后李某1给他打电话，周满说会和李某1联系，让他不要管了。后来他听周满说李某1的车和债务都转给了其他人。 （二）2017年3月20日晚，被害人许某在天府三街天源国际二期地下停车场负一楼，与自称是“律宝担保公司”的该团伙成员“赵虎”签订质押合同，约定利息为每月2.2%，每月还本付息8400元，每月16日晚12点之前还款。许某收到通过被告人王强银行账户发放的“借款本金”70000元，但实际到手的“借款”金额为50000元。之后，“赵虎”等人到许某家中进行考察，并以考察不合格需要质押车辆为由控制了许某的车辆（品牌捷豹ＸＦ，车牌号川Ａ×××××，购于2015年7月，购价600000余元）。同年4月18日，“赵虎”称因许某晚了两天归还利息，要求许某支付“借款本金”30%的罚款。19日，许某被迫打款21000元到王强银行账户。随即许某提出归还本金，但无法联系到“赵虎”，遂于2017年4月19日报警。同年5月22日，王强在成都高新区田园谷歌酒店路边，以逾期未还款为由，收取许某135000元。许某在支付该款项后取回了车辆。 认定上述事实的证据有： 1.接（报）处警登记表。证实许某于2017年4月19日9时许向三瓦窑派出所报案称，2017年3月20日，许某在天府三街新希望地下停车场与自称是“律宝担保公司”的赵虎签订了一份车辆抵押贷款合同（一辆白色捷豹ＸＦ，车牌号川Ａ×××××），现许某还了滞纳金给赵虎，但赵虎拒不归还该车，也不愿见面，电话也没人接。 2.银行交易明细。包括（1）王强尾号9999的招商银行账户交易明细。证实2017年3月20日王强的该银行账户向许某尾号3589的银行账户分两次共计转账70000元；2017年4月19日，许某尾号4397的银行账户向王强的该银行账户转款21000元。（2）许某尾号4397的交通银行卡交易明细。证实许某于2017年4月19日向王强转账21000元。 3.辨认笔录及照片。该辨认笔录时间为2017年5月24日，证实许某辨认出王强，称在2017年5月22日19时许，他在田园谷歌酒店路边交了135000元给王强，赎回了车子；未辨认出李平、张智。 4.被害人许某的陈述。该询问笔录时间为2017年4月28日，证实许某于2017年3月20日21时许，在天府三街天源国际二期地下停车场负一楼找赵虎借了70000元，但赵虎只用王强的招商银行账户转到他的光大银行账户50000元。他和赵虎之间签订了一份借款合同，赵虎他们留存了，口头约定的利息是每月2.2%，每月还本付息8400元左右，一年还清，每月16日晚12点前还款。然后赵虎等三人到他都江堰家中考察，考察完之后第二天，赵虎说对他的考察不合格，要押他的车一个月，并承诺不动他的车（捷豹ＸＦ，车牌号川Ａ×××××，2015年7月总价600000余元按揭购买），他便同意了。4月18日他晚还了两天的利息，他主动给赵虎打电话，赵虎说他违约了，要罚本金30%即21000元，4月19日他就将21000元打到了王强的账户上，并联系赵虎说要还本金，赵虎同意了，但之后又不见面，当晚他就报了警。他的车上装了ＧＰＳ,赵虎押了他的车后，一直到处开他的车子。4月19日中午12时许，他车上的ＧＰＳ在金花被取掉。4月20日他又打电话给赵虎，赵虎不接电话，之后赵虎又发短信让他把本金和每天3%的罚金打到王强账户上，他说要见到车才能打钱，赵虎不同意且不与他见面。之后赵虎每天给他发信息要收他2100元的日息，还说如果累计罚息达到70000元，就有权处置他的车子，他多次联系要求还款付息，但对方一直不见他。 5.被告人王强的供述。证实2017年5月周满让他去高新区一个酒店门口见捷豹车车主许某，以许某逾期未还款为由收了其135000元钱，当时在场的有赵虎、李平、“良哥”。给许某“做套路”的是“蛮蛮”找的人，和许某第一次见面的应该是张智和李平，去做的“考察”。借款是从他的银行卡上转给许某的，质押合同上签了他的名字。 （三）2017年3月27日，被害人蒋某因需要贷款，通过朋友介绍，联系到一家所谓办理车辆贷款的公司。当日14时许，蒋某到高新区，与“圣天投资商务公司”签订了车辆质押合同（该合同出借人一方为空白）。该团伙成员向蒋某声称虽然签订的是质押合同，但不用押车。合同签定后，蒋某收到被告人王强银行账户发放的“借款本金”18000元，该团伙成员又以“考察费、返点费、ＧＰＳ安装费”等名义要求蒋某返还现金10200元，蒋某实际到手钱款为7800元。随后该团伙成员称要给车辆安装ＧＰＳ，于是蒋某将他的车辆（品牌东风日产，车牌号川Ｔ×××××，购买时间2017年3月20日，购买价格48000元）及行驶证都交给了该团伙成员。同年3月28日，被告人张智、李平等人到蒋某家中“考察”后，电话告知蒋某称车辆贷款信息审核没通过，要求蒋某返还18000元人民币，之后才会将车辆归还给蒋某，蒋某于当日报警。2017年4月3日，蒋某在双流文星向该团伙成员支付18000元现金后赎回了车辆。 认定上述事实的证据有： 1.接（报）处警登记表。证实2017年3月28日，蒋某报案称前一日他在通威国际中心停车场用“无需汽车抵押贷款”办理贷款，和“圣天投资商务公司”签订了一份质押合同。对方转给他18000元，后将他的汽车开走。蒋某一直未拿回自己的汽车。 2.银行交易明细。包括（1）王强尾号9999的招商银行账户交易明细。显示2017年3月27日，王强的该账户向蒋某尾号5379的银行账户转款18000元。（2）蒋某尾号5379的农业银行账户交易明细。显示2017年3月27日，该账户收到王强的银行账户转来18000元，随后于当日全部支取，其中11000元于同一交易地点取现，随后另有6900元于另一交易地点取现。 3.蒋某提供的书证。包括（1）机动车登记证书，证实蒋某于2017年3月20日购买该车辆，车辆品牌为东风日产，车牌号为川Ｔ×××××。该车辆系二手车。（2）蒋某于2017年4月3日交钱取车时，拍摄的对方人物及车辆照片。 4.辨认笔录及照片。证实蒋某辨认出李平是在他家考察过的人，张智是自称担保公司叫“张超”的人，也是到他家考察过的人；未辨认出王强。 5.被害人蒋某的陈述。证实2017年3月27日他通过朋友找了一家办理车辆贷款的公司，并电话联系对方准备贷款25000元，对方说可以办。当日14时许双方在通威国际地下室见面，对方让他签订了一个车辆质押合同，合同上的对方没有签字，合同内容他没有细看，合同名称叫车辆质押合同，但对方说不用押车，他就相信了。签完后对方通过王强的银行卡给他的农行卡汇了18000元，说剩下的钱手续办完后再给他。合同他没看清楚，只记得名称叫车辆质押合同，在对方处。他收到钱后，对方又让他支付10200元的考察费、贷款返点、ＧＰＳ安装等手续费，然后将他的车开去装ＧＰＳ。本来车上有ＧＰＳ的，现在也看不到了。对方将车开走后，一直不将车还回来，还不接他电话，他感觉被骗了，遂报警。他的车是在2017年3月买的，当时买成48000元左右，是一辆二手车。对方将车开走的第二天，打电话来说贷款信息审核没通过，叫他把之前的18000元归还才肯还车。4月3日他在双流文星将钱还给对方才把自己的车赎了回来，相当于他啥子都没做，就多给了对方10200元人民币。给钱都是付的现金，对方也不打收条。整个贷款、还款过程他一直跟136……4620这个号码联系，取车那天还有个自称担保公司的“张超”，电话是171……7740。 （四）2017年3月，被害人付某因需要贷款，通过朋友介绍，添加了自称为“刘强”的微信号，双方在微信中谈好贷款40000元，贷款期限为两年，汽车安装ＧＰＳ不押车。2017年3月27日，付某按“刘强”的要求到高新区天府五街菁蓉国际广场地下停车场，该团伙成员被告人张智、李平等人与付某见面，并诱骗付某签订车辆质押合同（该合同出借人一方为空白），合同约定“借款本金”40000元，还款日期为2017年4月25日，如逾期还款，应支付“借款本金”30%的违约金，同时还需支付每日3%的逾期利息，还约定车辆由出借人保管。付某收到被告人王强银行账户发放的“借款本金”40000元，张智以“ＧＰＳ安装费、考察费、放款手续费、押金、保证金”等为由收取付某现金15000元，付某实际到手钱款为25000元。随后，该团伙成员与付某一起到其家中进行“考察”，“考察”完后付某发现其车辆（品牌东风标致308，车牌号川Ａ×××××，购买时间2016年12月21日，购买价格150000余元）被开走，遂与该团伙成员联系，提出不再需要贷款，该团伙成员则称不办贷款是违约行为，需要支付“借款本金”30%的违约金。付某要求先见车再给钱，但协商未果。同年4月26日，合同到期，该团伙告知被告人付某需要支付46000元到被告人王强银行账户，否则将把付某的汽车转让到湖南去。同年5月，付某通过自己安装的ＧＰＳ发现车在湖南出现。 另查明，2017年5月，被害人付某的车辆被转卖到湖南省冷水江市刘某处。2019年2月，付某与刘某协商，由付某支付18000元后取回该车辆。经成都市价格认证中心认定，该车辆价值80000元。 认定上述事实的证据有： 1.王强尾号9999的招商银行账户交易明细。证实2017年3月27日，王强的该银行账户向付某尾号2433的银行账户转款40000元。 2.付某提交的证据材料。包括（1）付某与“龙哥”、“刘强”等人的微信聊天截图，其中提到借了40000元实际拿到手25000元，“龙哥”向付某发送收条的照片。（2）车辆质押合同、物品明细、借款借据，内容为付某借款40000元，借款期限为2017年3月27日至2017年4月25日，如逾期还款，应支付借款本金30%的违约金，同时还需支付每日3%的逾期利息。合同还有相关质押条款，要求车辆由出借人保管，如借款人到期不能全额偿还本金利息，则出借人对车辆拥有所有权。其中物品明细有王强签字，其余只有付某签字，无对方签字。（3）银行流水，证实付某尾号2433的银行卡在2017年3月27日收到40000元，随后当日ＡＴＭ取现15000元。（4）车辆行驶证、保险单、发票、纳税证明，证实付某于2016年12月21日购买东风标致牌车辆，发票金额为119200元。 3.辨认笔录及照片。证实付某辨认出张智就是拿走15000元的人；未辨认出李平、王强。 4.鉴定聘请书及鉴定结论。证实公安机关对付某的一辆川Ａ×××××车辆追回后进行鉴定，经成都市价格认证中心认定，该车辆价值80000元。 5.和解协议书及收条。证实付某与刘某二人就川Ａ×××××车辆达成一致，由付某向刘某支付18000元后，刘某放弃该车辆的所有权。 6.刘某提交的证据材料。包括（1）ＡＸ35Ｋ5车辆保险单，证实刘某为车辆购买商业保险的情况。（2）质押车辆债务权转让协议，由刘某与冷水江市宏达车行的陈丑忠于2017年5月9日签订，内容为陈丑忠对川Ａ×××××车辆享有质押权，并将该车辆转押给刘某，陈丑忠保证该车辆不是租赁、盗抢、诈骗车辆。（3）付某的车辆质押合同、收条、物品明细等。 7.扣押笔录、扣押决定书、扣押及发还清单。证实川Ａ×××××车辆被扣押并发还其所有人付某。 8.证人刘某的证言。证实2017年5月9日，他在朋友的陪同下到冷水江市宏达车行买抵押车，车行老板陈丑忠接待了他，最后他看中了川Ａ×××××小轿车，之后签订了一份质押车辆债权转让协议，他支付了62800元，就一直使用这辆车。直到12月25日，他在冷水江市车管所年检的时候，工作人员发现是盗抢车辆，他就被民警带到公安机关调查情况了。当时陈丑忠告诉他川Ａ×××××是合法的车，不是盗抢车辆，是可以正常年检的，但是不能正常过户。他当时没多想，他们那边抵押车不过户的很多，都是在正常的行驶，所以没有在意。 9.被害人付某的陈述。证实2017年3月20几日，他通过龙海的介绍，通过微信联系上了一个叫刘强的人，和对方谈好贷款40000元，期限2年，汽车安装ＧＰＳ不押车。3月27日，他按照对方发的地址到了天府五街200号菁蓉国际广场地下停车场，与刘强签订了一份质押合同。签合同时他没看清，对方让签字就签了，后来才发现是一份质押合同，合同是空白的，出借方没有签字，但有一份“物品明细”，上面有乙方“王强”的签字，合同期限是一个月。随后对方将他的车（灰色东风标致308，车牌号川Ａ×××××，在4Ｓ店按揭40000元，购价150000元）开去装ＧＰＳ，带他到地面上，通过“＊强”账户转款40000元到他2433工行账户上，并要求他支付ＧＰＳ安装费、考察费、放款手续费、还款押金、汽车违章费、保证金等共15000元现金，这里面除了考察费和放款手续费外，其他大约9000元到最后都是要退的。他在ＡＴＭ机上取了现金交给刘强，这些人又带他去他幺爸的房子考察，此后他就没见到他的汽车了。之后他一直联系刘强，对方称已经签订质押合同，如果不办了，要支付30%违约金。4月8日，对方让他带40000元现金到双流公兴镇取车，见面后，对方要求先给钱，他不愿意。4月26日合同到期，评估的“龙哥”说如果要取车，就要转46000元到王强的账户，他说必须先看见车才给钱，最后就没有下文了。通过汽车初始ＧＰＳ显示，他的车在5月几号的时候就到湖南了。他在湖南娄底市新化县看到他的车，当时车上坐了好几个人，他没敢拦。 （五）2017年4月15日，被害人彭某因打算贷款40000元，与“四合车贷公司”在高新区蜀都中心地下停车场见面。该团伙成员被告人张智等人要求彭某签合同，并称要给彭某的车辆装ＧＰＳ。彭某提出先给借款，该团伙成员遂通过被告人王强的银行账户向彭某发放“借款本金”40000元，彭某收到钱后，又按该团伙要求取出20000元现金还给对方，彭某实际到手钱款为20000元。随后，该团伙成员以安装ＧＰＳ为由，将彭某的车辆（品牌雪铁龙ＤＳ5ＬＳ,车牌号川Ａ×××××）开走。张智等人将彭某带上另一辆车控制，威胁彭某配合，并称安装ＧＰＳ后才归还车辆。彭某当即表示不贷款了，但遭到该团伙成员拒绝，随后该团伙成员将彭某扔在路边，将其车辆扣住不还。2017年5月5日，彭某报警。之后，该团伙成员与彭某联系，要求彭某支付3500元停车费，彭某支付3500元后，该团伙成员又要求其支付40000元用以赎车。彭某提出一起到派出所解决，但被该团伙成员拒绝，后再也无法联系。 认定上述事实的证据有： 1.接（报）处警登记表。证实2017年5月5日，彭某报案称其在2017年4月15日接“四合车贷”担保公司的电话，让其在当天将车开至蜀都中心安装ＧＰＳ，当时该车就被担保公司开走。该车系彭某以按揭方式购买，当日想再以该车做抵押办理贷款，现今彭某联系不上对方，于是来所报警。 2.王强尾号9999的招商银行账户交易明细。证实2017年4月15日，王强的该账户向彭某尾号0213的银行账户转款40000元。 3.辨认笔录及照片。证实彭某辨认出张智是对方所谓的组长；未辨认出王强、李平。 4.被害人彭某的陈述。证实2017年4月12日在成都高新区蜀都中心地下停车场，他将自己的一辆车（雪铁龙ＤＳ5ＬＳ，车牌号川Ａ×××××）抵押给一个叫“四合车贷”的小贷公司，打算贷款40000元。小贷公司说要给他的车装ＧＰＳ，并且要求他签合同。彭某觉得合同有问题，就让对方先打钱。对方通过一个叫王强的招行账户打了40000元给他，他取了20000元现金还给对方，对方以给车装ＧＰＳ的名义将他的车开走。对方让他上了一个陆丰车，让他老实点配合，说把ＧＰＳ装好就把车还给他。他表示不贷了，对方说不行。然后对方就把他扔在路边，车子一直被扣住。后来对方和他联系，让他打3500元停车费，他打给对方后，对方要求再打40000元就将车归还，他说给50000元现金，并找一个派出所把事情了结了，对方不同意，就将电话挂了，再也联系不上。 （六）2017年4月初，被害人吴某1因需要贷款，通过车上的广告卡片联系“微贷网”，约定见面办理贷款。2017年4月16日，吴某1在高新区奥克斯广场负二楼与该团伙成员被告人李平等人见面，双方协商贷款18000元，其中吴某1要给8000元作为“ＧＰＳ安装费、调查费、评估费”等，8000元中还包含“押金、违章费”共4000元会在办理成功后退还。吴某1同意办理，并在收到被告人王强银行账户发放的“借款本金”18000元后，取现8000元支付给该团伙，吴某1实际到手钱款10000元。随后，李平等人与吴某1到其德阳家中“考察”，同时其车辆（品牌别克凯越，车牌号川Ｅ×××××）被该团伙成员以安装ＧＰＳ为由开走，该团伙成员称在安装完ＧＰＳ之后，会将车辆开到德阳给吴某1。次日，吴某1无法联系到该团伙成员，车辆也未归还，于是报警。 认定上述事实的证据有： 1.王强尾号9999的招商银行账户交易明细。证实2017年4月16日，王强该账户向吴某1尾号1084的账户转款18000元。 2.辨认笔录及照片。证实吴某1辨认出李平是开车带他回德阳考察的人；未辨认出张智和王强。 3.被害人吴某1的陈述。证实吴某1通过车子反光镜上的名片看到微贷网的广告。他正准备要办理贷款，所以就联系了上面的电话，与对方约定到成都见面办理。2017年4月16日，他在高新区环球中心Ｗ3区大门和对方见面，对方带他到奥克斯广场负二楼洗车处，对方来了五个人，随后说好办理贷款18000元，利息1分2，借期1年，要给8000元用以车辆安装ＧＰＳ、调查费、评估费、违章费、利息等费用，他同意后，对方给他卡上转了18000元，随后他在附近银行取了8000元交给对方，然后对方将他的车（银灰色别克凯越，车牌号川Ｅ×××××）开走，对方三个人将他拉到他德阳老家考察，考察的人说车子装好ＧＰＳ后还给他，但4月17日上午他联系不上对方，便报了警。 （七）被害人吴某2因需要资金周转，通过网上搜索，由中介公司联系到了一家抵押贷款公司。双方商谈好贷款金额30000元，并约定于2017年4月17日到高新区银泰城安装ＧＰＳ。2017年4月17日，吴某2与该团伙在银泰城负二楼停车场见面，该团伙成员诱骗吴某2签订了车辆质押合同，合同约定“借款本金”15000元，出借人为被告人王强，还款日期为2017年5月16日，如逾期还款，应支付“借款本金”30%的违约金，同时还需支付每日3%的逾期利息，并约定了车辆由出借人保管。吴某2将自己的车辆（品牌长城，车牌号川Ａ×××××，购买时间2015年11月，购买价格78000元）交给该团伙验车后，吴某2收到通过王强银行账户发放的“借款本金”15000元，该团伙成员以“中介费、考察费、ＧＰＳ费、押金”等为由收取吴某2现金8200元，吴某2实际到手钱款为6800元。该团伙成员以安装ＧＰＳ为由将吴某2的车辆开走，同时安排人员到吴某2家中进行“考察”，并称“考察”完后再支付另外的15000元。“考察”完后，对方让吴某2回银泰城取车，但之后该团伙以各种理由拖延不还车。第二天，吴某2联系不上该团伙，于是报警。 另查明，被害人吴某2于2017年6月9日出具谅解书，表示对被告人王强、张智、李平三人谅解。吴某2已将车辆取回。 认定上述事实的证据有： 1.银行卡交易明细。包括（1）王强尾号9999的招商银行账户交易明细。证实2017年4月17日，王强该账户向吴某2尾号7766的账户转款15000元。（2）吴某2尾号7766的建设银行账户交易明细。证实2017年4月17日该账户收到王强尾号9999账户转款15000元，随后一个小时内有四笔ＡＴＭ取款共计8200元。 2.吴某2提供的证据材料。包括（1）车辆信息打印件、行驶证，证实川Ａ×××××长城牌车辆为吴某2所有。（2）银行转账电子回单，与银行卡交易明细一致。（3）车辆质押合同、收条，内容为吴某2向王强借款15000元，借款日期为2017年4月17日，还款日期为2017年5月16日，如逾期还款，应支付借款本金30%的违约金，同时还需支付每日3%的逾期利息。合同还有相关质押条款，要求车辆由出借人保管，如借款人到期不能全额偿还本金利息，则出借人对车辆拥有所有权。出借人一方有王强签字。 3.谅解书。证实吴某2与王强办理按揭车不抵押贷款，现王强退还其4800元，已将全部费用结清，其自愿对王强、张智、李平三人表示谅解。 4.公安机关于2019年7月30日出具的情况说明。证实民警与吴某2取得电话联系，吴某2称已经将车辆取回。 5.被害人吴某2的陈述。证实他开了一个店铺，需要资金周转，于是在百度网站上搜索了一家中介公司的电话，通过中介找了一家贷款公司准备贷款30000元，约好了2017年4月17日上午到高新区银泰城给他的汽车（灰色长城轿车，车牌号川Ａ×××××，2015年11月买的二手车，买成78000元，是贷款买的）安装ＧＰＳ。他和弟弟到银泰城和对方见面后，对方验过车后就给他建设银行账户转了15000元，然后就把他的车开走装ＧＰＳ了，随后担保公司的人带他到他家里考察，约定考察完再支付另外的15000元。刚出银泰城对方就要求他支付中介费、考察费、ＧＰＳ费、利息等8200元，他就在银泰城外面银行取了8200元给对方。在他家中考察完之后，担保公司的人就走了，叫他自己去银泰城。他和弟弟返回银泰城等车，下午4点过对方说还在排队等安装，下午6点过，对方说没有安装好，让他4月18日早上才拿车，他随后报警。4月18日他就无法和担保公司以及中介方、放款公司联系上了。 （八）2017年4月底，被害人李某2通过别人介绍认识了一个做汽车抵押贷款的人，随后与对方协商一致，贷款50000元，以其妻子罗某名下的车辆（品牌上海大众桑塔纳，车牌号川Ｂ×××××，购买时间2013年9月27日，购买价格100800元，现价值70000元）作为抵押，但只安装ＧＰＳ,不押车。2017年5月5日，李某2到高新区世纪城棕榈泉负二楼地下停车场，与该团伙成员被告人张智等人见面，该团伙诱骗其签订一份车辆质押合同，合同约定“借款本金”22000元，出借人为被告人王强，还款日期为2017年6月3日，如逾期还款，应支付“借款本金”30%的违约金，同时还需支付每日3%的逾期利息，并约定了车辆由出借人保管。随后李某2收到通过王强银行账户发放的“借款本金”22000元。签完协议后，该团伙成员要将他的车辆开走，李某2表示不同意，该团伙成员就将他按住并威胁他，并强行将车辆开走。李某2随后联系该团伙要求归还车辆和证件，该团伙成员要求李某2支付6000元以赎回车上的证件，并拒绝还车。李某2于当日报警。 另查明，被害人李某2于2017年6月19日出具谅解书，表示对被告人王强、张智、李平三人谅解。李某2已将车辆取回。 认定上述事实的证据有： 1.接（报）处警登记表。证实2017年5月5日，李某2报案称该日下午到棕榈泉地下停车场找贷款公司签订贷款合同，但到现场后发现与之前所说不符，便拒绝签字。贷款公司人员强行让其签字后将他的车辆开走。 2.银行卡交易明细。包括（1）王强尾号9999的招商银行账户交易明细。证实2017年5月5日，王强该账户向李某2尾号1804的账户转款22000元。（2）李某2尾号1804平安银行账户交易明细。证实该账户在2017年5月5日收到王强尾号9999银行卡的转账22000元。 3.李某2、罗某提交的证据材料。包括（1）车辆质押合同、收条，内容为李某2代罗某向王强借款22000元，借款日期为2017年5月5日，还款日期为2017年6月3日，如逾期还款，应支付借款本金30%的违约金，同时还需支付每日3%的逾期利息。合同还有相关质押条款，要求车辆由出借人保管，如借款人到期不能全额偿还本金利息，则出借人对车辆拥有所有权。出借人一方有王强签字。（2）银行账户交易明细。（3）机动车销售发票、保险单、行驶证、保险报案记录，证实车牌为川Ｂ×××××的黄色大众牌小型轿车所有人为罗某，购买时间为2013年9月27日，购买价格为100800元。 4.谅解书。证实李某2于2017年6月19日出具谅解书，表示李某2与王强办理全款车不抵押贷款，现双方已协商一致，将车退还了李某2，李某2自愿对王强、张智、李平三人表示谅解。 5.公安机关于2019年7月30日出具的情况说明。证实民警与李某2取得电话联系，李某2称已经将车辆取回。 6.证人罗某的证言。证实罗某系李某2妻子，李某2用车辆（车牌号川Ｂ×××××）抵押借款的过程中被对方骗走车辆，2017年6月5日她收到了一条车辆违章信息，显示2017年5月28日23时25分在省道106线499公里处超速。该车辆于2013年9月以120000余元购得，所有人是她，但平时是李某2在使用。 7.被害人李某2的陈述。证实2017年4月底他在微信上通过别人介绍，认识一个搞汽车抵押贷款的人，对方同意给他贷款50000元，在他车上装ＧＰＳ，不扣车。5月5日16时许，他在高新区世纪城棕榈泉负二楼停车场见到对方共三人，在对方催促下未仔细看就签订了抵押协议，签完后对方就要把他的车开走，他不同意，对方就将他按住，还威胁他如果再反抗就弄死他，他因害怕放弃抵抗后对方将车（黄色大众新桑塔纳，车牌川Ｂ×××××，所有人为罗某，于2013年4月以100000余元购买，现价值70000元）开走了。后来他看到协议中规定对方有权将他的车子扣走，发现自己被骗。他联系微信上那个办贷款的人，叫其还车和车上的证件，对方说可以把证件还给他，但需要他支付6000多元，但车子不会还给他。他联系协议上留的名字是王强的电话17056481245，是关机状态，遂报警。他收到了第一笔贷款22000元，是通过王强的招商银行账户转到他平安银行卡上的，第二笔30000元贷款对方承诺当天会给，但要去他的户籍地看看，结果对方把车开走了也没去看，也没打钱给他。2017年6月19日，他和对方在喜年广场的一个茶楼里协商后，他给了对方包括本金和利息、停车费共接近25000元现金，对方把他带到东门中环路一个小区地下停车场取回了他的车，他出具了谅解书。 8.被告人李平的供述。证实2017年5月初的时候，他经手了一辆桑塔纳，他先是在网上看到有合适的客户，然后他让中介去和客户谈，之后让他们去棕榈泉地下停车场负二楼找王强，王强弄完合同后，让客户先给一个月利息，客户不干，结果王强他们就将客户的车开走了。这次他没去现场，是张智给他讲的，张智去了现场的。 （九）2017年5月15日，被害人杨某欲通过中介办理贷款，遂与该团伙成员被告人张智、李平等人在高新区环球中心地下停车场见面。该团伙诱骗杨某签署车辆质押合同，在签订合同后通过被告人王强的银行账户向杨某发放“借款本金”35000元，随后要求杨某取款12000元用以支付“手续费”，杨某实际到手钱款23000元。张智、李平等人带杨某到其家中进行“考察”，同时该团伙成员以安装ＧＰＳ为由将杨某的车辆（品牌长安睿骋，车牌号川Ｆ×××××）开走。第二天，该团伙成员联系杨某称，他的情况不满足放款要求，需要押车一个月，杨某联系不上业务员，也找不到公司，于是就报警了。在警察的协调下，该团伙要求杨某支付35000元就将车辆归还给他。同年5月23日，杨某与警察一起到成都市武侯区海韵茶楼将王强、张智、李平找到，警察将王强三人挡获后，将车辆发还给杨某。 另查明，被害人杨某于2017年6月16日出具谅解书，表示对被告人王强、张智、李平三人谅解。 认定上述事实的证据有： 1.接（报）处警登记表。证实2017年5月16日，杨某报案称，昨日在环球中心负二楼停车场与他人签订了车辆质押合同后，对方将车开走，现联系不上对方，于是报警求助。民警遂多次与对方进行联系，但对方拒绝配合调查。 2.检查笔录、扣押清单。证实民警挡获王强后，在其随身携带的一个牛皮纸口袋内检查出王强与杨某签订的车辆质押合同一份，杨某所写的欠条、承诺书各一份及其他物品若干。公安机关将相关物品予以扣押。 3.辨认笔录及照片。证实杨某辨认出王强和去他家考察的张智；未辨认出李平。 4.谅解书。证实杨某于2017年6月16日出具谅解书称，已于2017年6月12日取回车辆，其本人自愿对王强、张智、李平表示谅解。 5.公安机关于2019年7月30日出具的情况说明。证实民警与杨某取得电话联系，杨某称已经将车辆取回。 6.被害人杨某的陈述。证实2017年5月15日下午，他通过中介办理车辆贷款手续，对方约他在环球中心地下停车场见面，让他签了一份质押合同，合同是一页一页拿出来让他签的，到了最后对方才拿出一张质押合同的协议，对方说公司都是这样签的。他贷了35000元，分12期还清。合同签完后对方就给他转了贷款35000元，然后又叫他取了12000元给对方作为手续费，贷款办完后对方以给他的车装ＧＰＳ为由将他的车（长安睿骋牌轿车，车牌号川Ｆ×××××）开走，之后对方还叫了三个调查员和他一起到德阳调查他家里的情况。第二天一个自称贷款公司工作人员的人打电话说他的情况不满足公司放款要求，要将他的车押一个月，他无法联系上业务员，遂报警。5月20多号的时候，对方联系他让他拿35000元赎车，他和两名警官一起去的，他只有21000元的现金，剩下的14000元分两个月还给对方，拿到车后就和警察一起到新益州派出所了。在民警帮助下，对方要求给35000元就还车，他刚准备交钱时，王强等人就被民警抓了。有一个自称是老板的人电话联系他说归还10000多元就可以了，但他一直没见到对方的人。后民警将车还给他。之后张智的家属来求情，考虑到自身没什么损失，他自愿出具了谅解书。 7.被告人王强的供述。证实2017年5月15日他们按照“做套路”的形式借了35000元给杨某，要求杨某支付了12000元的各项费用，杨某的长安车就押在他们那里了，当时“做套路”的时候张智也参与了。之后杨某打电话说他觉得自己被骗了，要他们出面解决，就约在金花中学斜对面海韵茶楼见面，正在谈的时候就被警察带到派出所来了。杨某的车是张智找人安的ＧＰＳ，王强是在合同拿回来后在合同上补充了一个签字。 8.被告人张智的供述。证实2017年5月13日中午周满让他和李平、“秋波”三人到环球中心负二楼找要借钱的客户杨某，他们到达时已有一个自称中介方的人和一个自称评估师的人，这两人应该是王强的人，这两人将杨某介绍给他。之后杨某在环球中心ＡＴＭ机上取了12000元现金交给了王强的人，他还看到这两人和杨某签了合同，王强用招商银行卡转账35000元给杨某。之后王强的人声称给车子装ＧＰＳ将杨某的车开走了，他们作为周满担保方的人就带着杨某去其家中考察。杨某以为车子装了ＧＰＳ会还给他，但实际不会将车子交还给他。之后他们在杨某德阳家中考察完之后，杨某就找他们要车子，他就和周满演双簧，告诉杨某说他和王强签订的是质押合同，车子要质押一个月，杨某不想押车子，他就让杨某将钱凑齐了赎车子，这时杨某才醒悟过来被骗了。第二天杨某报警，新益州派出所警察给他打电话让他们协商解决，后来王强和杨某见面协商一致让杨某把35000元还了，就不收杨某的违约金了。5月23日杨某凑了20400元，还差14600元，王强就在海韵茶楼让杨某写了还款承诺书，因警察出面了，不敢再扣车，王强就给杨某的车加装了ＧＰＳ准备将车还给杨某，李平刚把车开到楼下，警察就将他们三个抓了。 其他综合证据还包括： 1.立案决定书及到案经过。证实民警于2017年5月23日晚，在成都市武侯区对面的海韵茶楼二楼坊内找到王强、张智、李平，将三人带回派出所做进一步调查。2017年5月24日，成都市公安局高新区分局对王强等人诈骗一案立案侦查。 2.常住人口基本信息表。证实被告人王强、张智、李平达到刑事责任年龄。 3.检查笔录。证实（1）民警挡获王强后，在其随身携带的一个牛皮纸口袋内检查出王强与杨某签订的车辆质押合同一份，杨某所写的欠条、承诺书各一份，在其随身携带的一个黑色夹包内检查出成都银行、工商银行、光大银行、交通银行、浦发银行的银行卡各一张，以及钥匙、户口本、现金179元等物品。在其夹包内检查出手机四部，王强供称除一部白色苹果手机系其自己使用外，另外三部手机均为“蛮蛮”登记，近期才交给他使用的。（2）民警挡获张智后，在其携带的黑色男士夹包内检查出现金192元以及墨镜、戒指、手机3部（三星手机一部、金色红色苹果手机各一部）、工商银行卡等物品。 4.扣押物品清单。证实公安机关扣押张智持有手机三部；扣押王强持有手机四部、文件袋（内有合同、欠条、承诺书等）。 5.提取笔录。证实侦查人员对张智的手机微信截图进行提取，内容为张智与周满之间的微信聊天记录。 6.情况说明。证实（1）公安机关与被害人进行联系，核实到许某、蒋某、李某1、付某、吴某2、李某2、杨某的车辆已取回，彭某的车辆尚未取回，吴某1的电话一直无法打通，不能核实被害人的车辆是否已经找回。（2）公安机关经查询，在三被告人的同行、同住记录里没有类似“周满”、“赵虎”的人，王强等人使用的手机内容中也没有发现类似人员，目前“周满”、“赵虎”的身份信息没有确认。 7.价格认定协助书及价格认定不予受理通知书。证实公安机关请成都市价格认证中心对涉案的除付某车辆外的其他九辆汽车进行价格认定，成都市价格认证中心因价格认定标的灭失，不能确定其在价格认定基准日状况的原因决定不予受理。 8.行政处罚决定书。证实李平2017年5月24日因吸毒被成都市公安局高新区分局行政拘留十四日。 9.辨认笔录及照片。证实王强辨认出张智、胖胖娃儿（李平）；张智辨认出李平、王强。 10.被告人王强的供述。证实他和周满（“蛮蛮”、“蛮总”）等一伙人一起通过“做套路”的方式骗客户的钱，做法是周满通过中介找到需要贷款的车主，中介会跟车主介绍说车辆抵押贷款不需要押车，周满就让所谓的评估师和担保公司的人与车主见面并签订一份质押合同，评估师和担保公司的人会把合同拿回来给王强在借款人处签字。王强提供他的银行卡给周满，然后周满就用王强的银行卡把贷款的全款转给车主，借出的钱都是周满提供的，车主还钱也是转到王强的银行卡里。之后评估师和担保公司的人就要求车主将钱取出来一部分支付利息、手续费、安装GPS的费用等，一般至少10000多元，以现金的形式拿给评估师和担保公司的人。然后评估师就借口去装GPS将车开走，担保公司的人就带车主到其家中上门调查，目的就是将车主的人和车分开。然后周满就会安排一名自称是公司信用审核部门的女子给车主打电话了解车主的信用情况，但这些信用审核大部分是不会通过的，这个时候车子已不在车主手上了，车主也没有办法。车子就抵押在他们那里，车主如果想把车赎回就要支付违约金，违约金分两种，一个月内还的就是30%，超期了就是每天3%。后面评估师会把车子交给周满，之后怎么做他就不清楚了，这些都是张智他们在操作。所有的人都是和周满单线联系，怎么做都是周满安排的，周满手下一共有十多二十个人，一起做这件事的人中他叫得出名字的有张智和赵虎，这两人是担保公司的。2017年3月，他在周满的指示下，在高新区天府三街新希望国际招商银行办理了一张储蓄卡，尾数9999，他把卡和密码都给周满，用于放款。周满那边和车主签订下来的质押协议，让他签字、画押，表示以他的名义出借。他做好这两件事情，周满就每个月发5000元给他。他一共做了2个月，大概签了4、5份合同。让客户签空白合同是周满安排的，一般是他签在借贷人一边，有些是周满让他在空白合同上签字的，有些是将他的指纹印在一个橡胶印模上交给周满，其他内容是空白的，然后再拿给客户签，签完后客户就看不到合同了，合同都在周满处。每份合同上的期限都是一个月，这个也是周满安排的。 11.被告人张智的供述。证实他给周满（“周老板”、“满满”）打工，一天200元工资，周满是做放贷生意的，王强和周满应该是一伙的。一般需要资金的客户找到王强、周满他们后，王强就派人去和客户谈，将事先准备好的合同拿给客户签字，给客户录像证实客户是自愿签订合同，以规避法律风险。客户收到钱后都要取一部分出来支付各项费用。接着周满就派他们考察组的人去见客户，到客户家中考察，王强的人就以装GPS为由将客户的车开走，但实际上安装GPS只是个借口，根本不可能安装，因为车子一开始就没打算还给客户，就是要押在手上。考察后周满就说客户信用资质不达标，车子要押一个月，这个时候客户才醒悟过来，他和周满就演双簧以便借机脱身。车子到王强和周满手上后，主动权完全在这两人手上，客户要求还款取车时，他们就拖延不见面，让客户逾期违约，客户着急拿回车子就会同意很多要求，包括30%的违约金或逾期费用等。他经手办理的汽车质押大约有10多台。周满手下有他、赵虎及一个叫“大哥”的男子三个小组长，他共经手了20辆左右的车。他从客户那里看到过合同，上面有些只有客户的签字，其他的是空白的，有些上面有王强的签字。 12.被告人李平的供述。证实李平称他是“世达汽车担保公司”清欠组员工，组长是张智，主管是周满，周满手下还有另外两个小组。公司有一个微信群，叫四川野狼清欠担保军团，群主是周满，他们的工作都是在群里说。他负责在微信群中，通过中介联系需要贷款的客户，谈得差不多后交给王强，王强负责对车子评估、放款，并收取1分3的利息，签订质押合同，之后就将客户交给他们，目的是将客户和车分开，之后车子怎么处理的，他不清楚。他们带客户去入户考察，考察完就说客户不符合标准，要把客户的车扣一个月。他们考察的结果全部是不合格，目的就是为了扣车，扣车后客户就比较急，要提前还款，然后他们就拖延不见面不让还款，造成客户违约，然后他们就按合同收取违约金，主要是赚取违约金。这些事情周满都不直接参与，周满直接安排张智工作，张智再安排他入户考察和联系中介、客户。在办理手续的过程中，他既可以当中介，介绍客户给周满，也要按照周满的要求，和张智一起到客户家去考察，他主要负责开车。他认识的团伙中的人有张智、王强、周满、周阳、康恒。周阳、康恒和他一样是开车和做入户调查的。他每天工资200元，每次出去评估一次有200元分成，车主赔了违约金后，如果车主是他介绍的，每单可得600元。 关于本案的争议焦点，本院做如下评述： 1.关于涉及被害人袁某的指控事实的认定 公诉机关指控认为，王强三人虽然没有直接参与袁某这笔犯罪事实，但应当基于共同犯罪对全部事实承担责任，因此也应当对袁某被敲诈勒索的事实承担责任。 经查，公诉机关出示了袁某的证言，但袁某自称与“赵虎”等人见面办理车辆抵押贷款事宜，在案无直接证据证实王强、张智、李平参与了涉及袁某的该笔事实。故本院认为，袁某的该笔犯罪事实与本案被告人王强、张智、李平无关，王强、张智、李平不应对该笔事实承担责任。 2.关于“套路贷”的认定 本案被告人一方团伙，诱骗被害人签定无担保的贷款协议，以安装GPS、担保公司入户进行贷款考察等事由为名，通过银行向被害人转账，并以各种费用为名收回部分资金，骗走被害人的车辆，再以被害人未通过信用审核、故意拖延被害人还款时间为由，肆意认定被害人违约，以车辆胁迫被害人缴纳高额“违约金”“逾期费”。简言之，本案被告人一方实施了制造民间借贷假象、制造资金走账流水、肆意认定违约、威胁索债等行为。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》之规定，本案被告人的行为符合“套路贷”的手法、步骤和特征，本案系“套路贷”案件，应依法严惩。 3.关于本案定性 本院认为，本案应定性为诈骗罪。理由在于：（1）该犯罪团伙采取欺骗手段，对外以公司名义宣传抵押贷款不扣车，但在被害人实际办理贷款的过程中，诱骗被害人签订汽车质押合同，欺骗被害人称安装车辆GPS，明显存在虚构事实、隐瞒真相的行为；（2）该团伙通过被告人王强的银行卡发放“借款本金”，同时又以“GPS安装费”“考察费”“返点费”等名目要求被害人以现金方式返还部分钱款，被害人实际上并未取得银行流水上显示的金额，该团伙的真实目的在于制造资金走账流水，虚构高额给付事实；（3）该团伙诱骗被害人签订汽车质押合同后，又继续欺骗被害人，使得被害人基于“对方安装GPS后就会返还车辆”的错误认识，而自愿将自己的车辆交付给该团伙；（4）该团伙在将车辆控制后，故意宣称考察不合格需要扣车，系虚构违约事实，以此骗取被害人交付“违约金”、“停车费”等；（5）在被害人未支付相关费用的情况下，该团伙将被害人的车辆占有、使用或转手卖出，反映出该团伙主观上具有非法占有被害人车辆的目的。综上，该团伙经事先共谋，形成了固定“套路”，其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物，故应当以诈骗罪定罪处罚。 4.关于共同犯罪认定 本案系共同犯罪，现有证据证实，三被告人在犯罪中，王强以自己的名义与被害人签订合同，并提供个人银行卡用于转款、收款，张智、李平主要负责冒充担保公司考察组人员假意上门调查，以帮助实现将被害人与车辆分离。在案证据显示，王强、张智、李平并非参与了每一笔事实，三人只参与该团伙“套路”中的一个犯罪环节，现不能证实犯罪资金、赃款、涉案的车辆由三被告人控制。因此，尚不能证实三被告人为组织领导者，但三被告人在犯罪中作用积极，加之“周满”等人不在案，故不区分主、从犯，被告人应当对其参与的团伙犯罪承担责任，但对于没有证据证实各被告人具体参与的事实应不予认定。辩护人提出三被告人均系从犯的辩护意见不能成立，本院不予支持。 5.本案的涉案金额。 经查，王强应当对本案审理查明的九笔犯罪事实均承担责任，张智应当对涉及许某、蒋某、彭某、李某1、付某、李某2、杨某的七笔犯罪事实承担责任，李平应当对涉及许某、蒋某、李某1、付某、吴某1、李某2、杨某的七笔犯罪事实承担责任。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》之规定，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。故本院认为，首先，对于许某、蒋某的两笔事实，鉴于被告人一方在收到被害人支付的钱款后归还了车辆，其占有的财物实际为被害人支付的“违约金”，故应认定为许某被诈骗的金额为156000元，蒋某被诈骗的金额为18000元；其次，彭某被诈骗的财物为其支付的3500元“停车费”以及彭某所有的车辆；再次，付某被诈骗的车辆价格经鉴定为80000元；最后，李某1、吴某1、吴某2、李某2、杨某被诈骗的财物均为车辆，本院将考虑被害人购买车辆的时间、购买价格等因素综合量刑。辩护人提出“只有许某支付的21000元能够认定”的辩护意见不能成立，本院不予支持。 本院认为，被告人王强、张智、李平与“周满”等人组成团伙，以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物，其行为已构成诈骗罪，且数额巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。本院在量刑时还考虑以下情节：1.三被告人到案后能够如实供述自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚；2.三被告人取得了部分被害人的谅解，酌定从轻处罚；3.大部分被害人的财物已经被追回，减少了一定的社会危害性，酌定对三被告人从轻处罚。辩护人提出三被告人认罪态度好、取得部分被害人谅解的相关意见本院予以采纳；辩护人提出被害人有一定过错的意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王强犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月24日起至2025年5月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 二、被告人张智犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月24日起至2024年5月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 三、被告人李平犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月6日起至2024年6月5日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。) 四、对扣押在案的手机、档案袋等物品予以没收；对被告人违法所得的一切财物，应当予以追缴，并发还被害人；对被告人出借的贷款本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应当予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 黎 人民陪审员  常璟璞 人民陪审员  唐建国 二〇一九年十二月二十五日 书 记 员  杜 萱 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。