北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2018）京0105刑初2326号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人谢晓羲，女，1971年11月22日出生于四川省成都市，汉族，大学文化，北京嘉汇卓通投资担保有限公司实际控制人、北京东方睿信网络科技咨询有限公司股东、实际控制人，户籍所在地四川省成都市青羊区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月30日被刑事拘留，同年12月5日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人刘树森，北京市龙基律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉(2018)2362号起诉书指控被告人谢晓羲犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月29日向本院提起公诉，于2019年5月14日、7月19日以京朝检公诉刑追诉（2019）28号、60号追加起诉决定书追加起诉,后又于2019年12月17日以京朝检公诉刑变诉（2019）228号变更起诉决定书变更指控谢晓曦犯集资诈骗罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员蔡晨昊出庭支持公诉，被告人谢晓羲及其辩护人刘树森到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年至2017年间，被告人谢晓羲伙同他人在北京市朝阳区金地中心B座21层北京嘉汇卓通投资担保有限公司等地，以出借资金可获返利为由，与投资人签订投资咨询与管理服务协议等协议，骗取朱某等人钱款共计人民币700余万元。2016年至2017年间，被告人谢晓羲伙同他人在北京市朝阳区万达广场西区8号楼507号北京东方睿信网络科技咨询有限公司等地，以投资山能国际贸易（上海）有限公司项目可获返利为由，与投资人签订投资服务协议、借款协议，骗取兰某等人钱款共计人民币400余万元。被告人谢晓羲于2017年10月30日被民警抓获归案。公诉机关就上述指控当庭出示了证人证言、书证、鉴定意见和被告人供述等证据材料，认为被告人谢晓羲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，提请本院依法予以惩处。对于公诉机关的指控，被告人谢晓羲当庭辩称其没有非法占有目的，也没有使用诈骗方法进行非法集资。辩护人认为公诉机关提供的证据不足以证实谢晓羲具有非法占有目的，在吸收资金的过程中采取了诈骗方式，谢晓羲将所募集的资金均用于了生产经营活动，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚，并提出本案是单位犯罪，谢晓羲具有自首、主动退赃情节，建议法庭对谢晓羲减轻处罚。经审理查明：2015年至2017年间，被告人谢晓羲伙同他人在北京市朝阳区金地中心B座21层、燕郊等地，先后以北京嘉汇卓通投资担保有限公司（以下简称嘉汇卓通公司）、北京东方睿信网络科技咨询有限公司（以下简称东方睿信公司）名义，向社会公开宣传出借资金可获返利，向朱某、兰某、王某等80余名集资参与人非法募集资金1200余万元，后只返款230余万元，造成经济损失1000余万元。经查，谢晓羲在募集资金后未实际投资经营项目，大部分资金均用于支付办公场地租金、员工工资以及支付集资参与人返款等。2017年10月30日，谢晓羲经民警通知后主动到公安机关投案。案发后，公安机关轮候查封谢晓羲名下位于成都市郫都区犀浦镇的房屋；冻结户名高峰、尾号XXX的中国农业银行账户，户名李某、尾号XXX的中国农业银行账户。现均移送在案。上述事实，有下列证据证实：1.集某的证言、嘉汇卓通公司投资咨询与管理服务协议、资金出借及回收方式协议、债权转让及受让协议、收款确认书、POS机刷卡存根和银行账户交易明细等证明：2015年至2017年4月间，朱某等64人在北京市朝阳区建国路91号金地中心、燕郊维多利亚大厦等地，经嘉汇卓通公司高某、杨某、李某等人介绍，出资购买嘉汇卓通公司推出的单月盈、季季增等理财产品，年化利率18%左右，共计出借资金800余万元，后只获得140余万返款，其余资金均损失的情况。2.集资参与人兰某、王某的证言、山能国际贸易（上海）有限公司借款协议、东方睿信公司投资服务协议、担保函、担保承诺书、POS机刷卡存根和银行账户交易明细等证明：2016年11月至2017年1月间，兰某、王某等17人经东方睿信公司员工纪某等人介绍，以投资山能国际贸易（上海）有限公司乙二醇供应链项目为名，在北京市朝阳区万达广场西区等地签订借款协议，期限1-3个月不等，回报率6%-8%，共计出借资金400余万元，后只获得90余万返款，其余资金均损失的情况。3.被告人谢晓羲的供述：谢晓羲平时对外用名沈南馨。2013年7月，谢晓羲以其本人和其母亲沈某名义成立嘉汇卓通公司，实际经营地在朝阳区金地中心B座21层。公司登记的经营范围为投资管理等，实际经营内容是与客户签署信息咨询和管理服务协议，让客户将资金投入到嘉汇卓通公司，公司再对外进行债权转让。公司向客户承诺投资年化收益率为12-18%，投资期限一个月到一年不等，按月返息，投资金额起5万元。公司收款方式是POS机刷卡，收款账户是谢晓羲以其妹妹沈诗雨的名义在招商银行开设的账户，返利也是这个账户。公司客户都是业务员自己带来的和介绍来的，公司举办过两次聚会，向客户宣传公司基本情况和发展前景。公司实际上没有投资项目，在北京、燕郊和大连一共集资1200多万，钱主要是用于交房租、发工资、给客户返利等公司经营了，剩下的也投资不了什么项目。谢晓羲和客户所说将募集的钱用于放贷，实际上只有100多万元用于放贷了，钱没有收回来。公司主要负责人有高某，财务是谢晓羲自己负责。2017年，谢晓羲以叶俊峰的名义成立东方睿信公司，主要是为山西能源总公司做融资项目。当时山西能源总公司需要募集资金6000万，东方睿信没有找到出借机构，后是以东方睿信公司、山西能源总公司的名义在员工中间借过款，大约向二三十名员工借了400多万元，但这些钱最终都用在发工资、租办公司、员工返利等上面了，没有投资给山西能源总公司，其中有30多万给嘉汇卓通大连的客户支付本金利息、有十几万给嘉汇卓通燕郊客户支付本金利息。东方睿信公司的借款期限定的都是一个月，都是反复投资，员工也都是通过刷POS机方式出资。东方睿信公司实际经营负责人叫纪某。谢晓羲在北京有一套住房，在成都有一套别墅。成都别墅是谢晓羲于2000年花费100多万元购买的，在成商银行有180万抵押贷款还没有还完。4.银行账户交易明细证明：户名沈某2、尾号XXX的招商银行账户向北京金地鸿运房地产开发有限公司共支付307万元，向金地鸿运房地产开发有限公司朝阳物业管理分公司共支付25万余元。5.企业法人营业执照、公司设立变更登记表等证明：（1）嘉汇卓通公司成立于2013年7月，股东谢晓羲、沈某，法定代表人谢晓羲，注册资本1000万元，经营范围投资管理等。2014年公司股东变更为沈某、李某，法定代表人沈某，注册资本9800万元。（2）东方睿信公司成立于2017年2月，法定代表人叶某，注册资本2000万元。6.查封、冻结手续、房屋信息查询记录证明：（1）谢晓羲名下位于成都市郫都区犀浦镇金粮路的房屋被北京市公安局朝阳分局于2018年8月8日轮候查封。房屋购买时间2007年11月20日，取得时间2012年5月8日。2013年6月3日，该处房屋被抵押给成都银行股份有限公司沙湾支行，被担保债权180万。2016年11月至2017年11月间，河北省三河市人民法院、成都市金牛区人民法院对该处房屋先后进行6次限制登记。（2）户名高某、尾号XXX的中国农业银行账户被北京市公安局朝阳分局查封。（3）户名李某、尾号XXX的中国农业银行账户被北京市公安局朝阳分局查封。7.到案经过证明：2017年10月30日，被告人谢晓羲经民警电话后到公安机关投案。8.户籍材料证明被告人谢晓羲的身份信息情况。上述证据，经庭审举证、质证，本院认为来源合法，内容客观，与待证事实之间有密切关联，均予以确认。本院认为，被告人谢晓羲伙同他人以出借资金可获高额利率回报为由，面向社会不特定人员非法募集资金，集资后不用于生产经营活动，致使集资款不能发还，数额特别巨大，其行为已经触犯刑法，构成集资诈骗罪，依法予以惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人谢晓羲犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控成立。关于谢晓羲及其辩护人所提公诉机关指控集资诈骗罪证据不足的意见，经查，谢晓羲在以对外投资经营为名非法募集资金后，未将募得的资金用于生产经营活动，而是用于支出承租募集资金场所的租金以及借新还旧等，其支配使用资金的行为不具有产生收益回报可能性，在此过程中谢晓羲亦未能向集资参与人说明实际情况，而是做虚假欺骗宣传，根据司法解释规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任，谢晓羲及其辩护人的意见，本院不予采纳。谢晓羲经民警通知后主动到案，如实供述犯罪行为，具有自首情节，依法可以从轻处罚。辩护人所提自首意见，本院予以采纳。对于公安机关在案查封的房屋，经查，系轮候查封，依法处理后如果有剩余价款，用于发还集资参与人。在案冻结之账户，与案关联不清，退回北京市朝阳区人民检察院。根据被告人谢晓羲的犯罪事实、性质和情节，本院决定对谢晓羲予以从轻处罚，并责令其退赔集资参与人的经济损失。辩护人所提减轻处罚的意见，与谢晓羲的行为所造成的经济后果不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人谢晓羲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月30日起至2028年10月29日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。二、在案轮候查封之房屋，依法予以处理；冻结之账户，退回北京市朝阳区人民检察院。三、责令被告人谢晓羲退赔集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  万兵审 判 员  宋磊人民陪审员  周红二〇一九年十二月三十日书 记 员  王胜