甘肃省肃北蒙古族自治县人民法院   刑事判决书   （2019）甘0923刑初36号   公诉机关甘肃省肃北蒙古族自治县人民检察院。   被告人林小飞，户籍所在地福建省泉州市安溪县，住福建省泉州市安溪县。   被告人公强，户籍所在地山东省临沂市蒙阴县，住江苏省无锡市。   辩护人陆某，甘肃飞天律师事务所律师。   被告人李仙兵，男性，户籍所在地云南省曲靖市会泽县，住云南省曲靖市会泽县，因涉嫌诈骗罪于2019年4月29日被肃北县公安局刑事拘留，同年5月24日被依法逮捕，现羁押于敦煌市看守所。   肃北县人民检察院以肃检公诉刑诉（2019）32号起诉书指控林某、公某、李某1犯妨害信用卡管理罪向本院提起公诉，本院受理后依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员魏某出庭支持公诉，被告人林某、公某以及辩护人陆某、李某1到庭参加诉讼，本案现已审理终结。   公诉机关指控：1、2018年6月，被告人林某通过微信等方式办理，收购银行卡、手机号、U盾及身份证复印件（简称四件套），按照上游诈骗团伙（未抓获）提供的地址发往全国各地，截至案发，被告人林某共倒卖银行卡100余套，获利20000元左右。其中，被告人林某于2018年11月23日收购并倒卖给“龙黑子”的银行卡（户名张健6228480868708254974），被上游诈骗团伙以“网络赌博充值赚钱”的手段骗取马某1、李某2、谢某三名被害人160万余元，给被害人造成了巨大经济损失。   2、2018年4月至2019年4月，被告人公某通过微信以每套200元的价格，联系母某（另案处理）、朱镜等多人办理银行卡、手机号、U盾及身份证复印件达200余套，并以500元的价格向他人出售70余套银行卡，非法获利2万元。经公安机关查证证实，被告人公某倒卖的户名为朱镜的2张银行卡，由公某邮寄给被告人李某1，再由李某1邮寄至云南红河哈尼族彝××县邓某（另案处理）处，被上游诈骗团伙王钦明（在逃）直接用该银行卡、手机卡，以虚假网站“西安尚杰新能源有限公司”销售经理“刘清寒”、货运司机“王宏伟”的名义，诈骗肃北县居民万某10.34万元。同时，上游王钦明以相同的作案手段在全国多地诈骗作案4起，诈骗乔某等四名被害人4.958万元，给被害人造成了重大经济损失。   3、2018年5月，被告人李某1通过微信添加好友的方式，在倒卖银行卡的微信群中添加售卖银行卡等信息的微信人员。在此期间，林某与李某1在昆明市官渡区办理银行卡业务时认识，2018年5月，李某1通过各种渠道以“李彬”的化名收购银行卡、手机号、U盾及身份证复印件并进行验证，自行或者按照上游王钦明的要求再以王辉（假名）的名字发往全国多地及境外牟利。截止案发，李某1共倒卖银行卡50余张，获利20000元多，其中从被告人公某处倒卖的户名为朱镜的银行卡由被告人李某1邮寄至云南红河哈尼族彝××县邓某处，再由邓某将卡带至越南上游王钦明处，诈骗万某等5名被害人，诈骗金额共计15.298万余元，给被害人造成了重大经济损失。   公诉机关认为被告人林某、公某、李某1明知他人的信用卡不能非法持有和倒卖，仍非法持有并倒卖他人信用卡50张以上，依据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，属数量巨大。认为三被告人的上述行为构成妨害信用卡管理罪，提交本院判处，并提交了了相关证据。   被告人林某、公某、李某1对指控的事实和罪名均无异议。   被告人公某的辩护人辩称，指控公某非法倒卖他人的信用卡为70余套的证据不足。现有的证据是母某供述其给公某出售了10张左右。李某1供述从公某处购买了3、4套银行卡，为此，公某非法持有他人信用卡14张左右，再没有其它证据证实公某出售了70-80张银行卡，所以达不到数量巨大的标准。另外被告人公某到案后如实交代自己的犯罪事实，当庭自愿认罪认罪，其家人向受害人进行了赔偿，并取得了受害人的谅解，确有悔罪表现。综合以上情节对被告人公某从轻或减轻处罚并适用缓刑。   经审理查明的事实与公诉机关指控的事实基本一致。   另查明，截止目前被告人林某、公某、李某1家属积极退赔赃款各20000元，取得被害人的谅解。在本案开庭审理期间被告人林某主动退赔赃款20000元；被告人林某于2011年10月13日因犯寻衅滋事罪被福建省安溪县人民判处有期徒刑一年零六个月。   以上事实由下列证据予以证实：   一、被告人供述   1、被告人林某供述，2018年6、7月份有人建议办银行储蓄卡赚钱更快，其便通过网上或者微信找一些小年轻，让他们办理银行卡，联系上家和下线，从中获利。一套银行卡平均赚150元左右。其总共倒卖了100余套银行卡，大概赚了10000元多；   2、被告人公某供述，2018年4月份至今，其开始倒卖银行卡，总共带人去银行办理了大约200张左右的银行卡，倒卖了70余张银行卡，获利20000元左右。同时证实其从母某处倒卖过8、9张银行卡；   3、被告人李某1供述，2018年5月其在昆明市小板桥5组信贷公司认识了林某说一起找外地人办理信用卡并操作，共计办理350多套银行卡，和林某一起进行真伪鉴定后，发往海南、广西、福建、云南河口、广州进行倒卖。从2018年5月到2018年12月、2019年3月到2019年4月15日李某1一人办理50张银行卡，倒卖了50余张，总共获利20000元多。   二、被害人陈述   1、被害人万某陈述，2018年11月14日，万某因业务需要购买甲醇，通过百度网站查询联系到“西安尚杰新能源有限公司销售经理刘清寒”，通过微信咨询后，于2018年11月19日向对方提供的朱镜账号×××转账103400元的事实；   2、被害人乔某、潘某、马某2、王某陈述，于2018年11月9日、11月8日、11月14日因业务需要购买甲醇，通过百度网站查询联系到“西安尚杰新能源有限公司销售经理刘清寒”，向朱镜账户×××各自分别转账12900元、37400元、11680元、5000元的事实；   3、被害人马某1陈述，2018年11月其在网上认识了一个叫“陈欣强”的自称是赌博网站的程序员，并向其提供了户名为张健，账号为×××用于充值，并被骗的事实；   4、被害人谢某陈述，2018年11月，谢某在百合网上认识了一个自称叫“洪志刚”的人，并在网上确定了恋爱关系，后该男子以发现澳门博彩公司有漏洞为由，让谢某在一个赌博网站上下注，并向其提供户名为张健，账号为×××投钱，并被骗的事实；   5、被害人李某2陈述，2018年11月，李某2在网上认识了一个叫“黄天磊”的男子，该男子自称发现赌博网站有一个漏洞，可以赚钱要李某2下注赚钱，李某2在该网站赚到钱后，对方诱骗其继续赌大点并向李某2提供账号为×××转账，并被骗的事实。   三、证人证言   1、证人母某证言证实，2018年5月至2019年1月，母某给公某总共卖了10张以自己的身份证办理的银行卡，总计获利2000元；   2、证人邓某证言证实，被告人公某倒卖的银行卡是通过邓某带给上游王钦明的；   3、证人徐某证言证实，2019年3月李某1以“李彬”和王辉的化名多次用顺风快递向各地发送银行卡、U盾的事实；   4、证人张某证言证实，2018年10月其在顺风当快递员时，一个名叫李彬的经常用顺丰快递发件或者寄件大概有10至20多个，张某给他派送的大概有20至30件。   四、书证   1、受案登记表、立案决定书证实案件发生时间、地点和经过，以及立案侦查时间；   2、抓获说明及照片证实，公安机关将上网追逃的被告人公某抓获，并扣押银行卡、U盾、手机卡、手机。同时证实“阿微”真实姓名叫林某；   3、扣押决定书及清单证实，公安机关从被告人李某1、公某处扣押作案工具手机、网银U盾、电话卡、U盘；   4、临时羁押证明、出所登记表证实被告人公某、李某1、林某因涉嫌诈骗案，临时羁押于无锡市第一看守所和昆明市官渡区看守所的事实；   5、银行卡交易明细清单及转账记录证实，被害人万某、潘某、王某、马某1、谢某、李某2向卡号×××、×××转账记录；   6、聊天记录、微信付款截屏证实微信名为刘清寒的上游嫌疑人通过微信聊天的方式适用卡号为×××诈骗被害人万某的事实；   7、被告人林某倒卖银行卡手机摘录表证实，林某通过其下线大孩、小施、龙黑子等倒卖包括户名为张健的银行卡总计105张；   8、快递记录证实，2019年3月，被告人李某1化名用“王辉”等名字邮寄给刘华山快件的事实；   9、福建省安溪县人民法院[2011]安刑初字第479号刑事附带民事判决书证实被告人林某于2011年10月13日因犯寻衅滋事罪被福建省安溪县人民判处有期徒刑一年零六个月；   10、收条证实，被告人林某、公某、李某1近亲属、律师在案发后退赔赃款共计60000元，并依法发还被害人的事实；   11、身份信息证实被告人李小飞、公某、李某1为完全刑事责任能力人。   五、物证   1、笔记本证实，被告人公某2018年4月至2019年4月期间，非法持有他人银行卡共200余张，并倒卖银行卡70余张，非法获利的事实；   2、存储卡、手机、网银U盾、电话卡、U盘、视听资料、光盘证实被告人林某、公某、李某1通过手机微信聊天倒卖银行卡的事实。   六、勘验、检查、辨认笔录证实公安机关提取微信聊天内容，被告人林某、公某、李某1倒卖银行卡的事实；   以上证据，均经当庭出示、质证，证据之间相互关联并相互印证，本院予以确认。   本院认为，被告人林某、公某、李某1非法持有并倒卖他人信用卡50张以上，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人林某、公某、李某1在本案中未事先商议、分工实施犯罪，三被告人应对其各自实施的持有、倒卖他人信用卡的行为分别承担刑事责任。公某辩护人辩称现有证据无法证实公某出售50张以上银行卡，达不到数量巨大。经查，被告人公某通过微信等方式办理，持有银行卡并倒卖达50张以上，有视听资料、勘验检查笔录以及公某自己记录的笔记相互印证。故，此辩护观点与查明的事实不符，不予采纳。被告人公某能当庭自愿认罪认罚，其家属主动退赔赃款，建议从宽处罚的辩护意见予以采纳。根据三被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度等情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下:   1被告人林某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金20000元。   （缓刑考验期，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）   2被告人公某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金20000元。   （缓刑考验期，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）   3被告人李某1犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金20000元。   （缓刑考验期，从判决确定之日起计算；罚金于本判决书生效后10日内缴纳）   四、被告人林某、公某、李某1作案工具手机、网银U盾、电话卡、U盘依法予以没收。   五、被告人林某退赔款20000元，依法发还被害人。   如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向酒泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。   审 判 长 呼   娜   审 判 员 娜仁格尔勒   人民陪审员 李 世 雄     二〇一九年十二月二十三日   法官 助理 才仁 塔尔   书 记 员 鲍   荣