北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0106刑初750号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人徐铭泽，男，1986年4月30日出生，出生地北京市，汉族，中专文化，无业，户籍地北京市丰台区；因涉嫌敲诈勒索罪,于2018年8月23日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日被北京市公安局丰台分局取保候审，经北京市丰台区人民检察院决定于2019年5月12日被逮捕；现押于北京市丰台区看守所。辩护人朱毅，黑龙江信诚律师事务所北京分所律师。被告人林冬冬，男，1989年7月17日出生，出生地浙江省，汉族，高中文化，无业，户籍地浙江省乐清市；曾因犯故意伤害罪，于2012年7月24日被浙江省乐清市人民法院判处有期徒刑一年，2012年12月25日刑满释放；因涉嫌敲诈勒索罪,于2018年8月23日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月28日经北京市丰台区人民检察院批准被北京市公安局丰台分局逮捕；现押于北京市丰台区看守所。辩护人韩晓莉，北京市天坛律师事务所律师。被告人冯耀廷，男，1993年9月8日出生，出生地山西省，汉族，初中文化，无业，户籍地山西省临汾市大宁县；因涉嫌敲诈勒索罪,于2019年2月14日被羁押，同日被刑事拘留，同年3月22日经北京市丰台区人民检察院批准被北京市公安局丰台分局逮捕；现押于北京市丰台区看守所。辩护人李国爱，北京京航律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检一部刑诉〔2019〕544号起诉书指控被告人徐铭泽、林冬冬、冯耀廷犯敲诈勒索罪，于2019年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市丰台区人民检察院指派检察员杨媛媛、书记员王增瑞出庭支持公诉，被告人徐铭泽及辩护人朱毅、被告人林冬冬及辩护人韩晓莉、被告人冯耀廷及其辩护人李国爱到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：1、2018年6月底，被告人徐铭泽、冯耀廷在本市丰台区丽新怡园小区4号楼1单元302室，在向被害人王某发放车辆担保贷款后，以征信情况不符合条件并构成违约为由，强行扣押被害人的车辆，要挟被害人支付违约金等费用，敲诈被害人共计人民币5000元。案发后，被害人得到全部赔偿并对被告人表示谅解。2、2018年7月3日，被告人徐铭泽、林冬冬在本市丰台区丽新怡园小区4号楼1单元302室，在向被害人姬某发放车辆担保贷款后，以征信情况不符合条件并构成违约为由，强行扣押被害人的车辆，要挟被害人支付违约金等费用，敲诈被害人共计人民币18800元。案发后，被害人得到赔偿款人民币15000元并对被告人表示谅解。3、2018年8月1日，被告人徐铭泽、林冬冬在本市丰台区丽新怡园小区4号楼1单元302室，在向被害人杨某发放车辆担保贷款后，以征信情况不符合条件并构成违约为由，强行扣押被害人的车辆，要挟被害人支付违约金等费用，敲诈被害人共计人民币5700元。案发后，被害人得到全部赔偿并对被告人表示谅解。4、2018年8月20日，被告人徐铭泽、林冬冬在本市丰台区丽新怡园小区4号楼1单元302室，在向被害人董某发放车辆担保贷款后，以征信情况不符合条件并构成违约为由，强行扣押被害人的车辆，要挟被害人支付违约金等费用，敲诈被害人共计人民币19100元。案发后，被害人得到全部赔偿并对被告人表示谅解。5、2018年8月21日，被告人徐铭泽、林冬冬在本市丰台区丽新怡园小区4号楼1单元302室，在向被害人侯某发放车辆担保贷款后，以征信情况不符合条件并构成违约为由，强行扣押被害人的车辆，要挟被害人支付违约金等费用，敲诈被害人共计人民币11200元。案发后，被害人得到全部赔偿并对被告人表示谅解。6、2018年8月21日，被告人徐铭泽、林冬冬、冯耀廷在本市丰台区丽新怡园小区4号楼1单元302室，在向被害人丁某发放车辆担保贷款后，以征信情况不符合条件并构成违约为由，强行扣押被害人的车辆，要挟被害人支付违约金等费用，敲诈被害人共计人民币8000元。案发后，被害人得到全部赔偿并对被告人表示谅解。被告人徐铭泽、林冬冬于2018年8月23日被北京市公安局丰台分局南苑派出所抓获，被告人冯耀廷于2019年2月14日向大宁县公安局投案。针对指控的事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人徐铭泽、林冬冬、冯耀廷以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，其中被告人徐铭泽、林冬冬多次敲诈勒索且数额巨大，被告人冯耀廷敲诈勒索数额较大，其三人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，构成敲诈勒索罪，提请本院依法惩处。被告人徐铭泽对起诉书指控的犯罪事实和罪名没意见。被告人徐铭泽的辩护人发表以下辩护意见：1.徐铭泽到案后如实供述罪行，单方积极退赔被害人全部损失，取得被害人谅解，认罪悔罪态度明显；2.徐铭泽等人在实施犯罪过程中没有对被害人采取打骂、威胁和暴力等手段，犯罪情节比较轻微，不属于典型的敲诈勒索案件，社会危害性较小；3.中介公司收走的中介费不应认定为犯罪金额，犯罪金额应以三被告人的实际所得为准，即扣除中介费、合理的利息、费用外的金额；4.徐铭泽没有前科劣迹，一贯表现良好，综上，认为徐铭泽可以从轻或者减轻处罚。被告人林冬冬对起诉书指控的罪名没意见，对指控的第二起犯罪事实提出意见，辩称自己刚去公司，没有发展客户，对其余指控没意见。被告人林冬冬的辩护人对公诉机关指控被告人林冬冬犯敲诈勒索罪不持异议，提出被告人林冬冬具有以下量刑情节：1.在整个案件中处于次要、跟随地位，在整个犯罪活动中作用较轻微；2.主观恶性不深，社会危害性较小；3.到案后如实供述犯罪事实；4.当庭自愿认罪；5.被告人一方已经积极赔偿被害人，得到被害人谅解，综上，建议对被告人从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。被告人冯耀廷对起诉书指控的罪名没意见，对指控的犯罪事实中的犯罪金额有意见，具体意见为：没有参与第一起，即便参与了也没收指控的钱款，仅收取1500元；第六起没收那么多钱，钱是丁某主动给的，收了丁某3800元（包括1500元的GPS钱、500元下户费、1000元法务费和800元利息）。被告人冯耀廷的辩护人对公诉机关定性不持异议，提出被告人冯耀廷具有以下量刑情节：1.主观上，非法占有他人财物的目的不明显；2.社会危害性较轻；3.系从犯；4.自首，且徐铭泽亲属赔偿了受害人损失，并达成谅解，综上，建议对被告人冯耀廷免予刑事处罚。本院经审理查明：2018年6月至8月间，被告人徐铭泽、林冬冬、冯耀廷等人对外谎称只押车手续不押车可以借款，在本市丰台区丽新怡园小区4号楼1单元302室等地，审查前来借款的被害人的车况及手续，与被害人约定借款金额及费用、利息，并在对被害人下户调查后，诱使被害人与其签署车辆相关的买卖、抵押等系列协议，由被告人徐铭泽等人支付被害人借款，被害人按照约定给付被告人借款费用及利息。后被告人徐铭泽、林冬冬、冯耀廷再以被害人征信不符合借款条件为由推翻原只押车手续不押车的借款条件，使被害人误以为需要按照约定支付违约金或者利息并退还借款才能取走车辆，从而非法占有被害人支付的钱款。具体认定如下：（一）2018年6月底，被告人徐铭泽、冯耀廷以只押车手续不押车为由骗取被害人王某人民币5000元。案发后，被害人得到全部赔偿并对被告人表示谅解。上述事实，有当庭举证、质证的下列证据证明：1.被害人王某陈述及辨认笔录：2018年6月底，我想贷款交车贷，我通过微信好友加了做贷款人的微信，对方说贷款2万，每月还400元利息，要抵押车手续，不需要质押车辆。我们约好第二天在丰台区丽泽桥附近的丽新怡园门口见面，一年轻男子带我进了公司，他把我介绍给一名较胖男子。较胖男子让我把我的雪佛兰创酷轿车的一把车钥匙和车辆所有手续给他，他看完我的车和手续后，告诉我可以贷款3万元，但我说我只贷2万元。较胖男子让旁边人拿着车钥匙把车开走了，说去安装GPS。较胖男子带我办手续并带我确认我家的住址，转了两圈后，我们就去了我家小区八角工商银行门口的停车场，较胖男子拿出一个贷款抵押合同，我没仔细看，就问对方是不是抵押车手续但不抵押车辆，对方说是，我就把合同签字了。对方让我把银行卡号给他，过了一会儿，我的银行卡就收到了2万元转账，对方说要扣5000元的GPS安装和服务费，我去银行取了5000元现金给对方。给完钱后，他说我的车有违章，带着我到丰台交通队把违章罚款等全交了。交完后他带我到农商银行打印征信报告，对方看我手机一个月前的征信报告，说我有贷款业务，要把车扣押。我说当时我们不是这么约定的，我就不贷款了。对方说不贷款我要还给他2.2万元，其中2万元是贷款钱，2000元是违约金。因为我不想贷款了，我就回家找钱，找了两天钱，我打电话约对方较胖男子，对方说他回老家了，给我另一个电话让我联系。我们见面后，对方说让我给他2万元的贷款钱，我给了他1.5万元现金，另微信转账5000元，对方给了我车和车手续。我问对方安装GPS了吗，对方说没有安装就不用卸了。经辨认，其辨认出本案被告人徐铭泽是向其介绍贷款并在丽新怡园小区门口接其的人，被告人冯耀廷是带其下户调查并签合同的较胖男子。2.银行账户明细：2018年6月14日，徐铭泽尾号3779工商银行账户向王某尾号6465账户转账2万元。3.王某出具的材料：内容为王某于2018年9月28日收到徐铭泽家属赵某1给的2万元赔偿款，双方自愿私了，王某对徐铭泽的行为表示谅解。另王某2018年10月28日出具书面材料，称与林冬冬、冯耀廷、赵某2无债务关系，对他们行为表示谅解，不再追究法律责任。（二）2018年7月3日，被告人徐铭泽、林冬冬以只押车手续不押车为由骗取被害人姬某人民币18800元。案发后，被害人得到赔偿款人民币15000元并对被告人表示谅解。上述事实，有下列证据证明：1.被害人姬某陈述及辨认笔录：2018年6月，我想贷款，一个姓韩的朋友说有一家只押车手续不押车的贷款公司。2018年7月3日，我让姓韩的朋友带着我去他说的贷款公司，我带着我媳妇的身份证和结婚证及车辆手续，我们到了丰台区丽新怡园4号楼，楼下两名男子接我俩到丽新怡园4号楼1单元302室。他们公司一男子介绍说公司只押车手续不押车，利息是月息2%，收取GPS安装费、下户费、5%的平台费。我说想贷20万，他们把我车手续、车钥匙、行驶证和结婚证、我媳妇（车主）身份证要过去，打电话后说我只能贷17万元，我同意，对方让接我的两个男子带我下户，但是不让我朋友跟着。两名男子开别的车带我去了我在朝阳的公司，后将我的工商银行尾号5339账户报给公司，几分钟后我收到工商银行的到账短信，显示收到17万，付款人是徐铭泽。然后他俩让我签了两份合同（借一个月）、收条、借条、车牌租赁协议。我签完后，他俩让我给他贷款额2%的利息、1500元的GPS安装费、下户费、贷款额5%的平台费共计18800元，我用微信扫码分两笔支付。后我让他俩带我回公司取车，到他们公司附近时，较黑较胖男子让我去银行打征信，我去旁边的北京银行打了征信，他俩说我征信不合格，需要把车押了。我和他们理论，他们说我银行征信不行，必须押车。后我打车回家。过了几天，姓韩的朋友给我打电话说这个公司可能是套路公司，等我还款时会有麻烦，让我赶紧联系贷款公司。又过了几天，我联系较黑较胖的男子说想提前还款，他说按照合同提前还款就是违约，需要交违约金，我没办法就同意了。2018年7月24日我直接去了丽新怡园4号楼楼下路边，较黑较胖男子说违约金是贷款额10%，另还要加1100元的停车费，我和他说只想还本金，他不同意。我当着他的面转给徐铭泽188100元。后他带我到房山区长阳环岛附近一个地方取车，把我之前押在公司的证件手续还给我，并当面撕掉合同和协议。我没有细看协议内容。我的车是奥迪Q5。我手中没有纸质协议，他们都没给我。我平时用车，不可能押车，他们提前说押车，我不会办理的。我在2018年6月向徐铭泽借款16000元，当时押的身份证。和17万的借款，我一起还了徐铭泽188100元。徐铭泽退给我13000元，我给他写了谅解书，再后来他还给了2000元现金。我收到17万后，给徐铭泽转了一笔10000元和一笔8800元，还给带我去徐铭泽那里贷款的人转了4500元。经辨认，姬某辨认出林冬冬是带其下户的较瘦男子。办理汽车手续抵押贷款时及后来交付钱款时，他们没有威胁和恐吓我，我当时是觉得麻烦，才把钱给他们。办贷款时直到签合同，没有说过我的征信或者负债会有什么影响，但是等到合同签订完钱到我账上后，汽车手续抵押贷款的人才给我说让我去银行查我征信。我最后拿到车的时候车上没有安装GPS。我的实际损失是36800元。徐铭泽退赔了我13000元，他说已经没钱了。我当时签署了谅解书。2.银行账户明细：徐铭泽尾号3779工商银行账户于2018年7月3日向姬某尾号5339账户转账17万元。姬某尾号5339账户2018年7月3日支出费用18800元。2018年7月24日，姬某尾号5339账户向徐铭泽尾号3779工商银行账户转账188100元。3.微信交易记录截图：显示2018年7月3日分两笔扫二维码付款给淮簋记录，一笔为8800元，一笔为10000元。4.车辆抵押材料：显示2018年7月3日姬某将Q5车辆抵押借款17万，月息2%，下户费500，GPS1500，服务费10500，实际到手154100元。5.谅解书：载明姬某收到徐铭泽赔款，双方自愿私了，与徐铭泽再无债务关系，不再追究法律责任，也与林冬冬、冯耀廷、赵某2无债务关系，对他们行为表示谅解，不再追究法律责任。6.徐铭泽提供的借条：载明2018年6月8日，姬某向徐铭泽借现金16000元，于下月还清。（三）2018年8月1日，被告人徐铭泽、林冬冬以只押车手续不押车为由骗取被害人杨某人民币5700元。案发后，被害人退还剩余本金后将车辆取回。上述事实，有当庭举证、质证的下列证据证明：1.被害人杨某陈述及辨认笔录：称2018年6月中旬，我因缺钱，朋友饶某1向我推送了无抵押贷款的微信号，我加对方后，对方在微信里说“不用抵押车辆，只是给车装上GPS定位，装GPS和中介手续费总共4000元左右”。对方给我丽新怡园4号楼1单元302的地址。我在2018年8月1日12时许开车到了上述地址，对方一名自称姓冯的男子接待我，屋内共三人。我把我的行驶证、驾驶证、身份证和两把车钥匙给了姓冯男子，对方三人看完我的证件后说可以贷款给我4万元，让我填写一张单子，单子内容上有借款用途、是否有负债等。我当时借款用途写的是房屋装修，无负债。对方一高个男子让我签协议，有扣除相关费用（装GPS1500元、利息800元等共计5300元左右）的协议，还有一份协议（证明我借款4万元）。我签完协议后，对方一右臂纹身男子带我到楼下看我的车，对方看后说没问题，接着他开其他车带我到我单位和家里查看基本情况。我俩到我家楼下后，右臂纹身男子在车内说可以把钱借给我，然后这男子拿出好几份协议，有两份借款协议，借条收条各一份，车辆抵押合同两份，二手汽车买卖合同两份，汽车指标租赁协议两份，我签完协议（一个月期限）后把光大银行卡号给他，他通知别人给我转账，接着我就收到光大银行短信，显示我账户进账4万元。右臂纹身男子说让我把扣除的相关费用及他忙活一天、车加油等费用5700元给他，我通过微信转给他。右臂纹身男子说带我回公司取车，半路他说要带我去银行查某，我把征信打给他看，他看完说我的征信不行，要扣车。我说当时他们说好是只装GPS不扣车，现在又扣车，这是骗人。右臂纹身男子说“车肯定是扣了，你要么现在还钱，要么报警，要么等到月底还钱然后给你车”，他还说现在还钱就是违约，有4000元违约金，总共还44000元就可以把车开走，要是月底还钱还4万元就行，肯定不会碰我的车。我没办法，同意月底还钱。2018年8月中旬，我和右臂纹身男子联系，对方说月底我要还45600元（500元出库费、600元停车费、500元拆GPS费、4000元保证下款费）才能提车，我问他4000元保证下款费是什么意思，他说我签了协议，里面有这一条，我让他拍照给我看，他说还款时再给我看。我印象里没有这一条，我觉得被骗了。我实际拿到手是34300元，到期要还款45600元，赔了11300元，还不确定月底我真提车时会不会冒出什么钱，我就报警了。我手中没有纸质协议，只有几份协议照片。我的车是奔驰C200，车牌号×××。经辨认，杨某辨认出本案被告人徐铭泽是在丽新怡园小区4号楼1单元302室向其介绍并为其办理贷款的高个男子，林冬冬是与其签合同的纹身男子。2.银行账户明细：徐铭泽尾号3779工商银行账户于2018年8月1日向杨某尾号3466账户转账4万元。3.收据：2018年8月30日，徐某1收到杨某抵押车款34300元，杨某将车取走。（四）2018年8月20日，被告人徐铭泽、林冬冬以只押车手续不押车为由骗取被害人董某人民币19100元。案发后，被害人得到全部赔偿并对被告人表示谅解。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证明：1.被害人董某陈述及辨认笔录：称2018年8月中旬，我通过微信找了一个可以做无抵押贷款的人，对方让我到丽新怡园4号楼1单元302室办理手续。我到后，林冬冬接待我，我把车辆手续、车钥匙和个人身份证件给他们，他们说可以贷款给我11万，但是会扣除相关费用（安装GPS1500元、法务费1000元、下户费500元、服务费5500元、违章押金4000元、首期利息2200元，共计14700元），然后我签了三张协议（车辆抵押明细、民间借款单方担保合同、民间借贷申请书）。签完之后，林冬冬说要下户家访看看我有没有还款能力，到我家看后说可以借给我，并拿出借款协议、二手车买卖合同、汽车指标租赁协议让我签，我看过协议后就签字了。我签完字后，林冬冬通知别人给我转了11万，当时我收到钱，我把之前公司说好的扣除费用14700元通过微信转到林冬冬的微信上。我说取车，他说车在装GPS可能要等会儿，当时天已经黑了，他让我第二天去取车。第二天，我去公司找林冬冬，他说公司开会说要避免风险让我打印征信记录，我打印完征信后给了林冬冬。当晚林冬冬通知我征信记录不行，需要扣车。我说不借了把钱还给他，林冬冬说提前还钱是违约，需要支付违约金。8月22日，我到他们公司要车，林冬冬说总公司不同意协商，只能按照协议办事。我当时和林冬冬商量下，说不违约了就是提前还11万元，并且把剩下两个月的利息4400元也给他。林冬冬同意了，我把114400元转给之前给我打款的账户，林冬冬把车和车辆手续都给我了。我的车是宝马X3，车牌号×××，黑色。我在这次借款中共接触了两个人，林冬冬是跟我下户的人，徐铭泽是放款给我的人。在借款中我没有受到过威胁。对方没有强迫我缴纳协议以外的费用，我缴纳的费用在协议里都有体现，我知道，我是自愿签的协议。经辨认，董某指认出本案被告人徐铭泽是放款人，林冬冬是跟其下户的人。2.银行账户明细：徐铭泽尾号3779工商银行账户2018年8月20日向董某尾号6314账户转账11万元。董某尾号6314账户2018年8月20日收到17万后支出14700元，2018年8月22日向徐铭泽尾号3779账户支付114400元。3.董某出具的材料：内容为董某于2018年9月28日收到徐铭泽家属赵某1给的4万元赔款，双方自愿私了，董某对徐铭泽的行为表示谅解。（五）2018年8月21日，被告人徐铭泽、林冬冬以只押车手续不押车为由骗取被害人侯某人民币11200元。案发后，被害人得到全部赔偿并对被告人表示谅解。上述事实，有经当庭举证质证的下列证据证明：1.被害人侯某陈述及辨认笔录：称2018年7月21日，我跟郝某1聊天称我需要贷款5万元，问郝某1有没有只押手续不押车的地方，郝某1说他认识贷款的朋友有一家公司，贷款全程由他负责。2018年8月21日12时许，郝某1和我约好在丰台丽泽桥附近的丽新怡园门口见面，后我们到了他朋友的公司1单元302号，郝某1介绍他朋友叫林冬冬，我把我吉利博越牌轿车的两把车钥匙和车辆手续给了这家公司的风控人员，公司评估我车辆价格是5万元。我们签订了车辆抵押合同和买卖合同，约定每月利息为2%，这家公司给我民生银行储蓄卡打入5万元，从中扣除各项费用11400元。他们就把车开走去装GPS，我和郝某1、林冬冬去办其他手续。所有手续办完后，林冬冬说还要一份征信报告才能把车开走，因为当时已经到了下午5点多，附近银行都下班了，没法打征信报告，车只能放在公司的小区，林冬冬让我第二天打出征信报告再把车开走。我一直没有离开小区，我怕我对象问我车的事，我想把车开走。当晚10点多，我给林冬冬打电话想商量开走车的事，我们在丽新怡园小区见面，林冬冬问我到底有没有负债，我说我信用卡还欠7000元左右。林冬冬说我的车不是本人本户，他只能给做信贷，但是我有负债，不符合他们信贷的条件，车辆只能押在公司。我想开走车的办法有两种，一是车辆抵押在公司，每个月按时还本金的2%，合同期为三个月；二是提前还款，支付本金10%的违约金和停车费及其他费用，总共56600元，然后把车开走。我当时选择了第二种办法，只好把车放在丽新怡园小区内。2018年8月23日中午12时许，我把民生银行卡里存了56600元，到了丽新怡园贷款公司找林冬冬准备交钱赎车，在门口见到民警，将我带到派出所。我被扣的11400元通过我手机绑定的民生银行卡（卡号×××）转到林冬冬的支付宝（账号×××）。郝某1从中挣了6000元好处费。我被押的车是吉利牌博越轿车，车牌号×××，车主是白旭玲。经辨认，侯某辨认出徐铭泽是其所说的高个风控男子，辨认出其所说的林冬冬。2.银行账户明细：2018年8月21日，徐铭泽尾号3779工商银行账户向侯某尾号7302账户转入5万元。3.侯某出具的谅解书：载明收到徐铭泽的退赔款，双方自愿私了，与徐铭泽再无债务关系，不再追究徐铭泽的法律责任，对他的行为表示谅解。4.侯某提供的支付宝转账记录：显示2018年9月14日向淮簋（*铭泽）139*****37账户通过余额宝转账38800元。5.借贷合同，包括借款告知协议、借款协议、借条、收条、车辆抵押合同、二手汽车买卖合同、汽车指标租赁协议、免责声明、亲属及紧急联系人一览表、民间借贷单方担保合同、民间借贷申请书：内容为侯某作为借款人于2018年8月21日向对方借款5万元，借款期限3个月，侯某签署了以车牌号为×××的车辆作为抵押的抵押合同，又签署了该车辆的买卖合同，但是对方或者借款人没有签字，全部显示空白。（六）2018年8月21日，被告人徐铭泽、林冬冬、冯耀廷以只押车手续不押车为由骗取被害人丁某人民币8000元。案发后，被害人得到全部赔偿并对被告人表示谅解。上述事实，有经当庭举、证质证的下列证据证明：1.被害人丁某陈述及辨认笔录：2018年8月21日，我想贷款，通过郝守杰的朋友李某找到北京市丰台区丽泽桥附近丽新怡园小区内的私人贷款公司，公司在小区的4号楼1单元302。一偏胖男子问我想贷多少钱，我说想贷4万元，贷3年。偏胖男子说2分利，每月需交800元利息，并说只押车辆手续，不押车，押一把备用钥匙，谈好后我们签订了贷款合同。签完合同后，他们公司一个叫耀子的男子向我建设卡中转账4万元。后耀子说我需要交×××元服务费（点位费4000元，其余3800元的服务费），我扫码支付给耀子提供的微信×××元。后偏胖男子又跟我要200元核档费，我扫描支付了。后耀子说需要去银行查一下征信，我、耀子和郝守杰的朋友李某去西局派出所附近的农商银行查询征信。查完后，耀子说我征信有问题，我问他为什么不提前问我征信，耀子说我别管，我说我不贷了，让他把车给我。耀子说不可能，并给我两个方案，一是我现在给他4万元，把车开走；二是9月20日我给他4.4万元把车开走。我跟他说我现在把3.2万元退给他，我不贷款了，耀子不同意。我和耀子去了西局派出所，派出所说要不我们自己解决，要不去法院，后我离开了。对方先签合同后查某让我产生了怀疑。我没有受到威胁。我的车是三菱欧蓝德，车牌号为×××，车主是我本人。经辨认，丁某辨认出本案被告人林冬冬是在丽新怡园接其进入贷款公司的男子；徐铭泽是向其介绍贷款的偏胖男子；辨认出冯耀廷是告知其征信不合格要押车的男子。2.证人李某证言及辨认笔录：2018年8月19日，郝某说他的一个朋友想用外地车贷4万元，后我在车贷群问有没有只押手续不押车的，一个微信昵称为奢侈品收购的（微信号×××）加我微信，对方说只押手续不押车，并说对方公司叫博泽车贷，在丰台区丽泽桥附近丽新怡园小区。8月20日上午，我去丽新怡园小区找博泽车贷，到了丽新怡园小区，我给加我微信的人打电话，一个女子说让同事下楼接我，大概有10分钟，一个纹着披肩龙的男子接我上楼。我问男子他们公司是否只押车手续不押车，得到肯定回答，我看到有做车贷的同行，我向同行询问一下这家公司的情况，同行说这家公司靠谱。2018年8月21日，我带着郝某和郝某的朋友丁某到博泽车贷公司，纹着披肩龙的男子接待我们，丁某问了该男子他们公司的利息、贷款手续和还款等情况，纹身男子说利息是2分，违约金是10%，只押手续不押车，需要缴纳×××元的各项费用。丁某同意后，先签订了民间借贷和车辆抵押合同，后我将合同给郝某看了，郝某说没问题，偏瘦男子让丁某交了200元审档费。后偏瘦男子说要下户，丁某带着我和博泽车贷公司的冯姓男子一起去丁某家下户。到了丁某家后，冯姓男子拿出一本厚的民间借贷合同让丁某签。签完后，冯姓男子让丁某拿驾驶证、身份证和借贷合同在丁某家门口位置拍照。随后，冯姓男子给丁某建设银行卡转账4万元。丁某确认到账后，现场通过微信扫描冯姓男子二维码向他转账×××元各项费用。我们在回博泽车贷公司路上，冯姓男子说需要看一下丁某的征信，丁某同意后，去西局派出所附近的农商银行打征信，冯姓男子说丁某的征信有问题，丁某说不想贷了。冯姓男子说“你现在提车，还4.4万，×××元费用不退还；如果9月20日还钱，还4万”。丁某说钱没用，把32000元给他们，她不贷了，冯姓男子不同意。后冯姓男子说按照法律程序走，我们打110报警，一起去了西局派出所。民警说让我们去法院解决，我们就走了。丁某的汽车在博泽车贷公司，因为冯姓男子和偏瘦男子说要给汽车安装GPS。经辨认，其辨认出林冬冬、徐铭泽。3.证人郝某证言及辨认笔录：称2018年8月中旬，我朋友丁某跟我说想贷三四万元，我给李某打电话，李某介绍了丽新怡园小区的贷款公司。8月21日，李某、丁某和我到丽新怡园小区的贷款公司，一个年轻男子接待了我们。丁某说要贷4万元，年轻男子说只押手续不押车，4万元每个月800元的利息。他们要给丁某的车安装GPS，将车钥匙要走了。我看到合同里有一条要求贷款人名下不能有贷款或者不良信用记录，我向冯姓男子说这一条不能写在里面，冯姓男子说没事，他们就走个过场。丁某看完合同并同意后就签字了，具体签了什么合同我记不清了。后一偏胖男子说要查一下丁某的汽车有没有问题，让丁某交200元费用，丁某扫码支付。偏胖男子说需要下户，丁某打车带着偏胖男子和李某三人去丁某家下户，偏胖男子还带着很多合同。丁某走后，我看到丁某的汽车被冯姓男子开走了。后丁某打电话说怎么还要查某，我让丁某报警，丁某说不想贷了，但是偏胖男子不同意，偏胖男子说现在退钱就要给他们4.4万元，后丁某报警，西局派出所说到法院解决，我们就各自回家。经辨认，郝某辨认出徐铭泽。4.银行账户明细：徐铭泽尾号3779工商银行账户于2018年8月21日向丁某尾号0355账户转账4万元。5.丁某出具的材料：载明丁某于2018年9月28日把车开走，徐铭泽家属不要利息，丁某还本金3.2万，达成共识，等有钱再还，先提车，并对他们行为表示谅解，不再追究法律责任，同意私了。6.借贷合同，包括借款告知协议、借款协议、借条、收条、车辆抵押合同等：内容为丁某作为借款人于2018年8月21日向对方借款，签署相关材料的情况，但是对方或者借款人没有签字，全部显示空白。7.个人征信报告：证明被告人丁某的银行征信报告情况，有多笔信用卡借款。本案另有公诉人当庭出示的下列证据：1.破案报告、到案经过：证明被告人徐铭泽、林冬冬被抓获的情况，及被告人冯耀廷于2019年2月14日在其家属劝说下，到山西省大宁县公安局投案的情况。2.北京市公安局丰台分局搜查笔录、扣押决定书、扣押清单：民警对本市丰台区丽新怡园小区4号楼1单元302室进行搜查，从徐铭泽处扣押借贷协议三份、苹果手机二部。另从林冬冬处扣押手机一部。3.北京网络行业协会电子数据司法鉴定中心司法鉴定意见书：证明对徐铭泽、林冬冬的手机进行检验的情况。4.被告人徐铭泽供述与辩解：我从2018年6月开始在北京市丰台区丽新怡园小区4号楼1单元302室做抵押贷款，开始是朋友跟我借钱，他们把车放在我这跟我贷款，后来有一些中间商找我，介绍别人从我这借钱，然后他们收取手续费。我只做汽车抵押贷款，分两种，一种是抵押汽车贷款，另一种是抵押汽车手续贷款。抵押汽车贷款的，我跟客户签订借款协议、收条、借条、借款合同、车辆抵押协议、车辆买卖协议，我们要扣除首月利息的2%、安装GPS的1400元、下户费500元、法务费500元、停车费600元，一般在客户家里签合同，给客户钱后，让客户取出利息及其他费用的钱交给我。如果客户超期，我收取5%至10%的违约金，没到期提前还钱的，也属于违约，收取5%至10%的违约金。另一种情况是只押手续不押车的，针对优质客户，征信没有逾期欠钱的，针对北京人为主。流程跟押车一样，只是必须要打客户的征信报告，也就是客户是否欠银行钱，黑户的，我们无法做抵押手续不押车，不需要押车才能贷款。我们之前会让客户填写一张单子，上边明确有客户的征信情况，是否有抵押贷款、是否欠钱等，如果客户上边写着无，我们会提前告诉客户，我们如果查出征信有大额钱款等问题，就不能只押手续不押车。我们需要押车，客户同意后我们给客户放款，放款后我们会带着客户去查银行征信。如果客户不愿意押车，我告诉客户有两种途径，一种是继续把车押着，然后继续履行协议；第二种是赎车，把协议上需要支付的利息一次性向我交清，然后把车开走，协议解除。一般赎车的较少，继续把车押在我这里，到期把本金跟利息还给我，再把车开走。车辆都停放在丰台区丽新怡园小区里面的车位，也有在房山区租的车位。给车装过GPS，一个700元左右。我那里除了林冬冬还有冯耀，都是业务员，上门跟客户签合同。下户费是给业务员的，谁下户给谁，业务员的工资就是挣下户费。500元的法务费如果没有发生需要起诉的情况，按规定要退给客户。我跟林冬冬和冯耀是通过网上的朋友认识的，他俩说干这个贷款能挣钱，他们就来找我。他们二人从中介找来客户，带到我这里，我看到车后，林冬冬和冯耀说可以放款，我就放款，放多少钱是他俩说，他俩会根据市场价和客户想贷的钱决定。5.被告人冯耀廷供述与辩解：称2015年我在北京通过朋友认识徐铭泽。2018年4月，徐铭泽给我打电话说在做抵押车贷款的事情，让我去帮忙，我就到北京和徐铭泽干抵押车贷款的事情。开始我们做抵押车贷款，但是没什么客户，后徐铭泽说对客户说只押车手续就可以贷款，然后再找理由把车扣下，客户如果想把车开着就得按照合同给我们违约金。林冬冬也是这期间通过徐铭泽的朋友介绍来的。我们通常找的理由都是负债太高征信不合格，以这个理由把车扣下。后我们对外宣传只押车手续不押车，就有中介带着客户到欣怡园小区4号楼1单元302号我们办公地点找我们贷款。客户带着手续并开着车来，客户到了后徐铭泽和客户聊贷款的具体情况，包括车辆的品牌、价格、手续等具体情况，根据车辆的情况客户可以贷出多少钱，徐铭泽确定可以贷款后，会让客户签申请书，然后客户把车辆手续和车钥匙留下来，再带着客户下户。我们以检查车辆和安装GPS为由让客户把车留下，我们带着客户打车或者开我们的车下户，下户后查看没问题就签贷款合同、借款协议、借条收条、车辆抵押合同、二手汽车买卖协议、免责协议等。客户签完字，我们给徐铭泽打电话说签完了，徐铭泽会把钱转到客户提供的银行卡内。客户收到钱后，我们带着客户往回走，路上我们会让客户去银行打印征信报告，我们以客户有负债、征信不合格为由说客户隐瞒负债，然后说只能押车。客户如果不同意，我们就说按合同走，客户按合同走不同意的话就是终止合同，要付10%的违约金。有的客户妥协了把车留下来，不妥协的客户有些交违约金把车开走，有些特别执拗的我们看对方实在没钱就不收违约金。到了2018年8月20多号，我没在公司，回到公司时，听说徐铭泽和林冬冬被抓，我就回老家了。后我在2019年2月14日到我们县刑警队自首。徐铭泽是负责人，我和林冬冬都听他的，客户都是他负责谈，钱也是他放，我和林冬冬负责下户调查，查某。如果客户是我找来的，我就有10%的提成（违约金），还有500元的下户费，林冬冬和我一样，其他钱是徐铭泽的。我一共挣了五六千元。我一共下了六七个户，最后一个是丁某。6.被告人林冬冬供述与辩解：称我是2018年6月底进入北京博泽金融公司做业务员，工作是下户签合同。公司主营业务是车辆抵押贷款，客户通过中介到我公司要求贷款，客户需要提供汽车的保险单、绿本、大票、行驶本、汽车钥匙及车辆，公司的风控人员（徐铭泽）对车辆进行估值，我们公司按照车辆估值的八成放款，如果客户同意金额，需要在公司填写相关材料，包括借钱用途、个人及亲属是否有有息贷款、是否负债等，如果一切正常没有负债贷款，车辆抵押在我们这里可以放款，再由业务员（也就是我）下户调查，下户的内容包括确定客户家庭情况，签订合同，签订的合同包括车辆抵押协议、车辆买卖协议、车辆指标租赁协议和民间借贷协议。公司有徐铭泽、我和耀子三个人。公司以徐铭泽个人名义贷款。借贷时一般收取1500元GPS安装费、500元下户费、1000元法务费和利息、服务费等。收好各种费用后我们一般当天或者第二天带着客户到人民银行打客户个人征信报告，决定下个月放不放款。对方违约一般收取10%的违约金，逾期不还或者提前还款属于违约。我不知道为何很多客户查完征信后要提前还款。徐铭泽不给我发工资，我只挣500元的下户费。我们跟客户说押车。我不认罪，我觉得我们就是正常的贷款。后又供称客户来贷款时，是奔着押车手续来的，但是我们查完征信后就把客户车押了，让客户履行押车合同。我先在微信的抵押群里发广告，中介带着客户到公司，徐铭泽与客户谈押手续，但是签合同时签的是押车合同。后徐铭泽安排我下户调查，并把押车合同给我，我调查完后与客户签押车合同。我下户时客户的车在公司，徐铭泽说去安装GPS。我下完户后会带着客户去打征信，如果客户征信不行我会跟客户说征信问题需要押车不能押手续，按照合同履行，如果客户想把车开走，必须按照合同赔偿10%的违约金。跟客户签押车合同时徐铭泽教我说押车合同只是对公司的一种保障。之前不说实话是徐铭泽让我咬死了说押车，不提押车手续的事，拿签合同说事。我一共参与过七八次。7.浙江省乐清市人民法院（2012）温乐刑初字第888号刑事附带民事判决书、乐清市看守所出具的刑满释放证明书：证明被告人林冬冬曾因犯故意伤害罪，被判处有期徒刑一年，于2012年12月25日刑满释放。8.被告人身份信息：证明被告人的自然人身份情况。上述证据经当庭质证，本院予以确认。关于本案定性，敲诈勒索罪是指以非法占有为目的，对被害人实施威胁或者要挟的方法，强行索取数额较大的公私财物的行为。行为人获得财物是通过对被害人实施威胁或者要挟的方法，迫使被害人当场或者限期交出较大数额的公私财物，行为人的威胁或者要挟行为是通过对被害人实施精神强制，使其产生恐惧、害怕心理，不得已交出财物。本案中，公诉机关指控的六起事实，均系被告人徐铭泽等人以押车手续不押车可以借款为利诱条件，诱使被害人到被告人徐铭泽处借款，被告人徐铭泽等人从中赚取服务费、下户费、法务费、首期利息等相关费用，被害人均误以为只押车手续不押车即可获取借款而同意在徐铭泽处借款并签署相关材料，并均自愿同意支付上述费用，且均在收到徐铭泽发放的借款到账后自愿支付约定的上述费用。在被害人向徐铭泽等人支付上述费用时被告人徐铭泽等人未实施任何威胁或者要挟行为，被害人均非因车辆被控制而产生害怕心理而支付被告人上述钱款。虽然被告人徐铭泽等人在借款后以征信不合格为由推翻押车手续不押车的承诺，将被害人车辆扣留，但是被害人系因陷入错误认识，误以为应按照签署的合同交纳费用才能取回车辆而给付被告人钱款，非因被告人的胁迫行为迫使被害人给付钱款。综上，本案所指控的行为均不符合敲诈勒索罪的定罪要件。本院认为，被告人徐铭泽、林冬冬、冯耀廷的行为系以非法占有为目的，虚构能押车手续即借款的事实，骗取被害人信任并骗取被害人交付的相关费用，被告人的行为构成诈骗罪，诈骗数额较大，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人徐铭泽、林冬冬、冯耀廷犯敲诈勒索罪的定性错误，本院依法更正。被告人林冬冬提出的没有发展起诉书指控的第二起客户的意见，经查，案发时林冬冬已经在徐铭泽处工作，且被害人辨认出林冬冬，被告人林冬冬的该项辩解，本院不予采纳。被告人冯耀廷提出的辩解，经查，案发时被告人冯耀廷已在徐铭泽处工作，且有被害人辨认为证，被告人冯耀廷所辩解的没有参与第一起的意见，本院不予采纳；另被告人冯耀廷所辩解收款的金额不影响本案被害人被骗金额认定，且被害人陈述及相关证据与被告人冯耀廷的辩解均不一致，被告人冯耀廷关于参与金额的意见，本院不予采纳。被告人林冬冬、冯耀廷的辩护人关于该二人系从犯的意见，经查，公诉机关已经按照各被告人参与的事实指控被告人的犯罪行为，且被告人林冬冬、冯耀廷在所实施的犯罪中均积极参与，带被害人下户、查某、签合同等，非起次要、辅助作用，不应认定从犯，本院对二辩护人的该项辩护意见不予采纳，但是在量刑时考虑林冬冬、冯耀廷的作用小于徐铭泽的客观事实。鉴于被告人徐铭泽当庭认罪，积极退赔被害人损失并取得被害人谅解，本院对被告人徐铭泽酌予从轻处罚。被告人林冬冬到案后如实供述主要犯罪事实，取得部分被害人谅解，本院对其从轻处罚。虽然被告人冯耀廷主动投案，但是当庭对指控的犯罪金额予以否认，不应认定自首，但考虑其主动到案，且取得部分被害人谅解，本院对其酌予从轻处罚。被告人林冬冬曾因故意犯罪被判处刑罚，本院在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人徐铭泽犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，其自2018年8月23日至2018年9月28日被先行羁押的37日折抵刑期，刑期自2019年5月12日起至2021年4月4日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）。二、被告人林冬冬犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2018年8月23日起至2020年1月22日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）。三、被告人冯耀廷犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年2月14日起至2020年1月13日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）。四、在案扣押手机三部于判决生效后发还被告人。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本三份。审 判 长  仇春子人民陪审员  任桂珍人民陪审员  宋泽生二〇一九年十二月二十七日书 记 员  李 洋