湖北省蕲春县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1126刑初375号公诉机关湖北省蕲春县人民检察院。被告人苗超杰，男，1994年10月12日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河南省新乡市长垣县，住。因涉嫌诈骗罪，于2018年10月5日被蕲春县公安局刑事拘留，同年11月10日因蕲春县人民检察院作出不批准逮捕决定被蕲春县公安局取保候审。本院于2019年11月19日决定逮捕，同年11月23日由蕲春县公安局执行逮捕。现羁押于蕲春县看守所。辩护人许群钰，湖北衡权律师事务所律师。执业证号14211201011499091。蕲春县人民检察院以蕲检检察一部刑诉[2019]309号起诉书指控被告人苗超杰涉嫌犯诈骗罪向本院提起公诉，本院于2019年10月8日受理立案后，依法适用普通程序公开开庭审理了本案。蕲春县人民检察院指派检察员王浩、童登科出庭支持公诉，被告人苗超杰及辩护人许群钰到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。蕲春县人民检察院指控：2017年9月初，被告人苗超杰伙刘某建、乐某申(均已判决)共同预谋商量，以“北广某信联合投资担保有限公司”的名义推广贷款广告，若有人需要贷款，应会在网页上留下联系方式，苗超杰等人冒充该公司的业务员通过手机给贷款人打电话（手机卡均刘某建在淘宝网上购买）骗取对方的信任后，以发放贷款需要验证还款能力、担保金、银行流水为借口，指使贷款人向其指定的账户汇款，刘某建等人收到汇款后，就不再与对方联系，以这种方式骗取他人财物。随后乐某申在网吧购买邓某2贤守何某超两人的身份信息办理了两张中国银行卡邓某1宗，账62×××900何某超，帐62×××100），同时利用上述两人的身份信息通过中汇电子支付有限公司武汉分公司申请办理了武汉市易达家具（868521057121693）、武汉市芳芳电器（868521057321114）、武汉市鑫可电器（868521057321115）二台POS机，并将二台POS机邓某1宗何某超的两张中国银行卡进行绑定。（武汉市易达家具绑定的邓某1宗的银行卡；武汉市芳芳电器、武汉市鑫可电器注册办理的POS机绑定何某超的银行卡）。做好上述准备工作后刘某建在互联网上以“北广某信联合投资担保有限公司”的名义推广贷款的广告。2017年9月23日本县青石镇黄土堰村村吴某冰在家用手机向“淘钱宝”APP申请10万元贷款，并在网上留下个人信息及电话号码。9月24日，被告人苗超杰等人冒称“北京广某联合投资担保有限公司”担保经理给吴某打电话，称发放贷款先需要签订贷款担保合同。9月25日，再次打电话联系被害人吴某，以验证还款能力为由，将吴某农业银行卡62×××76内的30000元骗走进行直接消费，随后又以贷款需要做银行流水、担保费的名义指使吴某将蕲春农村商业银行卡62×××10内的41000元分三笔转汇至由刘某提供的农业银行卡（户主：陈梦可，卡号62×××77）内，分别为：10000元、16000元、15000元。宓乐某得知骗取的赃款到达陈梦可银行卡后，持陈梦可的银行卡在申办的POS机上刷卡消费，将被骗资金转存至与POS机绑定的邓某1（账号62×××90）与何某（账号62×××10）银行卡内，然后宓乐某持何某与邓某1的两张中国银行卡拿到武汉市江汉区成卢大闸蟹商行万少清申请办理的POS机上进行刷卡套现。为指证上述犯罪事实，公诉机关当庭宣读并出示了相关证据。公诉机关认为，被告人苗超杰采取虚构事实，掩饰、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人苗超杰对起诉书指控的事实和罪名没有异议，并当庭认罪。请求法院从轻处理。其辩护人的辩护意见：被告人到案后如实供述犯罪事实，在本案中作用较小，属从犯，被告人家属已赔偿被害人损失并取得被害人谅解，被告人系初犯且社会危害性较小，请求法庭从轻处罚。经法庭审理查明：2017年9月初，被告人苗超杰与刘某、宓乐某（均已判决）共同预谋商量，以北京广某联合投资担保有限公司的名义在网上推广贷款广告，以骗取他人财物。同时约定：由被告人苗超杰、刘某打电话骗钱，宓乐某负责订购POS机并套现；宓乐某按11%-12%分赃，余下的由刘某、苗超杰获得。随后，被告人宓乐某在网吧购买了邓某1、何某的身份信息和以二人名义办理的两张中国银行卡（邓某1账号62×××90，何某账号62×××10），同时利用二人的身份信息在中汇电子支付有限公司武汉分公司申请办理了武汉市易达家具（868521057121693）、武汉市芳芳电器（868521057321114）、武汉市鑫可电器（868521057321115）两台POS机，并将二台POS机与邓某1、何某的两张中国银行卡予以绑定。其中，武汉市易达家具注册的POS机绑定的是邓某1的银行卡，武汉市芳芳电器、武汉市鑫可电器注册的POS机绑定的是何某的银行卡。做好上述准备后，被告人苗超杰等人在互联网上以北京广某联合投资担保有限公司名义推广贷款广告。2017年9月23日，蕲春县青石镇黄土堰村村民吴某用手机点击该广告页面，申请10万元贷款，并留下个人信息和电话号码。同月24日，被告人苗超杰等人即用该公司担保经理名义给吴某打电话，称发放贷款先需要签订贷款担保合同。同月25日，再次打电话联系吴某，以验证还款能力为由，诱骗吴某往自己的农业银行卡62×××76内存入3万元现金，并以需要做银行流水为由，让吴某告知其验证码，不久，吴某发现卡内钱款已被转账消费的提示，于是就问被告人苗超杰等人，被告人苗超杰等人欺骗说还需要交担保费，然后等验证通过后一起返还给吴某，吴某按照被告人苗超杰等人要求，又将蕲春农村商业银行卡62×××10内的4.1万元分三次1万元、1.6万元、1.5万元转账至被告人苗超杰等人提供的农业银行卡（户主陈梦可，卡号62×××77）内。宓乐某得知骗取的赃款到账后，持陈梦可的银行卡在申办的POS机上刷卡消费，将被骗资金转存至与POS机绑定的邓某1账号62×××90与何某账号62×××10银行卡内，然后宓乐某持此两卡到武汉市江汉区成卢大闸蟹商行万少清的POS机上刷卡套现。至此，被害人吴某被骗现金共计7.1万元。被告人所持银行卡、电话卡在消费、套现、使用后即被丢弃。另查明，被告人苗超杰于2018年10月5日被公安机关抓获，2018年11月10日取保候审。本案认定的全部赃款已退还。开庭审理中被告人当庭认罪，被害人吴某于2019年12月5日出具谅解书，对被告人苗超杰进行谅解。上述事实，被告人苗超杰在开庭审理过程中无异议并自愿认罪。并有经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：户籍信息证明、到案经过、贷款合同、交易明细单、刑事判决书等书证；证人何某、邓某1等人的证言；被害人吴某的陈述；辨认笔录；同案犯刘某、宓乐某的供述；被告人苗超杰的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人苗超杰伙同同案犯刘某、宓乐某（均已判决）以非法占有为目的，通过打电话、互联网贷款等虚假方式骗取不特定人财物7.1万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。苗超杰、刘某、宓乐某等人事前进行了谋划准备，犯罪中进行了分工合作，赃款进行了瓜分，是诈骗共同犯罪。根据庭审查明的事实及结合本案的证据能证实被告人苗超杰在共同犯罪中起辅助、次要作用，属从犯，依法应当减轻处罚；其到案后如实供述了犯罪事实并当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。退还了本案认定的全部赃款，取得被害人谅解，可酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款规定，判决如下：被告人苗超杰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押37日折抵刑期，即自2019年11月23日起至2021年6月15日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张智斌人民陪审员  游 兵人民陪审员  方漕张二〇一九年十二月二十九日书 记 员  李 燕