河北省任县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0526刑初92号 公诉机关河北省任县人民检察院。 被告人尚小瑞，男，1990年1月15日出生于河北省邢台县，汉族，农民，初中文化，户籍所在地河北省邢台县，捕前住邢台市桥东区。因犯诈骗罪，于2015年1月27日被邢台市桥西区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月19日被任县公安局刑事拘留，同年7月3日被任县公安局逮捕。现羁押于任县看守所。 指定辩护人宋雷雷，河北华隆律师事务所律师。 河北省任县人民检察院以任检公诉刑诉〔2019〕82号起诉书指控被告人尚小瑞犯诈骗罪，于2019年10月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。任县人民检察院指派检察员张书凤出庭支持公诉，被告人尚小瑞及其辩护人宋雷雷到庭参加了诉讼。现已审理终结。 任县人民检察院指控，1、怀某儿子刘某1于2017年9月、10月、11月分别在邢台宜信惠普有限公司、邢台厚本金融服务有限公司、邢台银谷惠普有限公司办理贷款3万、5万、3万。2017年12月份怀某知道刘某1贷款一事，为了少还一些本金和利息，遂找到尚小瑞帮忙协调一次性还清三家贷款。尚小瑞在明知一次性还清，利息不能减免的情况下骗怀某称可以减免，为了骗取怀某的信任，谎称其母亲赵某、其朋友李江敏的银行卡是贷款公司的对公账号，收到怀某先后给其转账87016.79元之后，因怕自己不还贷款，贷款公司就会催刘某1还款，事情败露，后其分期在三家贷款公司替刘某1还了几个月的贷款，替刘某1共还款30264.58元，把剩余的56752.21元挥霍一空。 2、2019年3月份尚小瑞通过网络认识杨某，并以结婚为由开始谈男女朋友，尚小瑞谎称自己公司资金周转不开骗取杨某5万元，后又拿杨某信用卡透支6500元，尚小瑞骗取杨某的56500元至今未还。 3、2019年3月份尚小瑞通过网络认识张某，并以结婚为由开始谈男女朋友，尚小瑞谎称自己公司资金周转不开先后多次骗取张某127839元，后又拿张某信用卡透支10000元，尚小瑞骗取张某137839元至今没有还。 针对指控，公诉机关向法庭提交了中国建设银行个人活期账户交易明细、微信交易记录、支付宝转账记录，证人刘某1、成某、刘某2、王某、贾某的证言，被害人怀某、杨某、张某的陈述，被告人尚小瑞的供述与辩解，刑事判决书、户籍证明信、到案经过等证据。 公诉机关认为，被告人尚小瑞以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人尚小瑞判处有期徒刑五年至七年，并处罚金，撤销原判缓刑，合并执行有期徒刑六年至九年半，并处罚金。 被告人尚小瑞对起诉书指控的第一起犯罪事实和罪名没有异议。对起诉书指控的第二、三起，不认为是诈骗。以被害人杨某名义购买的车辆首付款29800元、还两个月车贷共计6290元（每月3145元）、给过杨某一个5000元，一个一两千元，应当从杨维宁56×××××元总数中扣除。欠张某的钱数没有起诉书指控那么多，用微信和支付宝还过张某钱。 辩护人提出的辩护意见是，起诉书指控的第二、三起事实应当认定为借贷关系，该两起犯罪涉案金额事实不清，不应当认定为诈骗。 经审理查明， 一、怀某儿子刘某1于2017年9月、10月、11月分别在邢台宜信惠普有限公司、邢台厚本金融服务有限公司、邢台银谷惠普有限公司办理贷款3万、5万、3万。2017年12月份怀某知道刘某1贷款一事，为了少还一些本金和利息，遂找到尚小瑞帮忙协调一次性还清三家贷款。尚小瑞在明知一次性还清，利息不能减免的情况下骗怀某称可以减免，为了骗取怀某的信任，谎称其母亲赵某、其朋友李江敏的银行卡是贷款公司的对公账号，收到怀某先后给其转账87016.79元之后，因怕自己不还贷款，贷款公司就会催刘某1还款，事情败露，后其分期在三家贷款公司替刘某1还了几个月的贷款，替刘某1共还款30264.58元，把剩余的56752.21元挥霍一空。 上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： 1、中国建设银行个人活期账户交易明细，证明被害人怀某向尚小瑞及其提供的李江敏、赵某账户内转账的事实。 2、微信转账记录，证明被害人怀某向尚小瑞微信转账情况。 3、微信转账记录，证明被告人尚小瑞替刘某1还贷款情况。 4、证人刘某1的证言，证明刘某1分别从宜信普惠、厚本金融、北京银谷三个公司办理贷款3万、5万、3万，共计11万，因利息和违约金过高，便告知其母亲怀某，让怀某帮其一次性还清贷款，后怀某找到尚小瑞谈还款事宜，具体情况不知。 5、证人成某的证言，证明尚小瑞不是宜信普惠公司员工，任县刘某1系其公司客户，于2017年9月份从该公司借款3万元，借款时间36个月，共计还了6个月贷款，剩余贷款至今未还。 6、证人孙某的证言，证明尚小瑞不是厚本金融公司员工，任县刘某1系其公司客户，于2017年10月份从该公司借款62500元，借款时间36个月，11月份银行自动从刘某1银行卡内将借款2409.14元划走，从2017年12月至2018年4月都是自称刘某1的朋友通过微信向该公司工作人员替刘某1还款，其微信昵称为：这名没人叫吧。从2017年5月份至今刘某1及其朋友未还款。 7、证人王某的证言，证明尚小瑞不是银谷普惠公司员工，任县刘某1系其公司客户，于2017年11月份从该公司借款3万元，借款时间24个月，根据合约每个月8号银行自动从刘某1银行卡内划走借款1975.78元，至今刘某1共还了6个月的借款，剩余部分至今未还。后三、四个月是一个号称刘某1姐夫的人还的，不知道叫什么，本地口音，三十多岁，身高一米七左右，体型稍胖。 8、证人贾某的证言，证明尚小瑞是去年年底开始，直到今年6月份，租住了他邢台桥东区天一城小区南区7号楼1单元1004房间。 9、被害人怀某的陈述，证明怀某的儿子刘某1于2017年9月、10月、11月分别从邢台宜信惠普有限公司、邢台厚本金融服务有限公司、邢台银谷惠普有限公司办理贷款3万、5万、3万元。2017年12月份怀某知道刘某1贷款的事后为了少还一些本金和利息，在得知其侄女女婿尚小瑞在催贷公司上班的情况下，找到其帮忙协调一次性还清三家贷款事宜。尚小瑞在明知一次性还清，利息不能减免的情况下，隐瞒真相，告知怀某可以减免，为了骗取怀某的信任，谎称其母亲赵某，其朋友李江敏的银行卡是贷款公司的对公账号，让怀某进行转账，收到怀某给其转账87016.79元之后，因怕自己不还贷款，贷款公司就会催刘某1还款，事情败露，后其分期在三家贷款公司替刘某1还了几个月的贷款，共计30264.58元，将剩余56752.21元挥霍一空。 10、被告人尚小瑞的供述，证明怀某的儿子刘某1在邢台厚本、宜信、银谷三家贷款公司分别贷款5万、3万、3万。怀某找到他，看能不能减免，他明知道一次性还清不能减免，但他给怀某说可以。随后怀某通过转账给他兴业银行卡，他母亲赵某的建设银行卡，他朋友李江敏的农业银行卡内，他骗怀某给她说赵某、李江敏是贷款公司的对公账户，其实赵某和李江敏的银行卡都是他本人借用的，他就是为了骗怀某的钱才借赵某和李江敏的银行卡用的。怀某一共给他转账八万多元，具体记不清了。怀某把钱给他之后他先还了几个月，还了大概有三万多元，怕贷款公司催怀某还款，那样怀某就会知道他没有帮她把贷款的事办好，当时他没钱花，所以他把剩余的五万多元都花了。当时自己没钱，就是为了骗她。 上述证据，本院予以确认。 二、2019年3月份尚小瑞通过网络认识杨某，并以结婚为由开始谈男女朋友，尚小瑞谎称自己公司资金周转不开骗取杨某5万元，后又拿杨某信用卡透支6500元。杨某名下购买的奔腾Ｔ77轿车，被告人尚小瑞还首付款等费用27581元、还二个月车贷共计6318.40元。 上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： 1、微信转账记录、支付宝转账记录，证明被害人杨某于2019年4月4日向尚小瑞转账五万元的事实。 2、银行卡交易明细清单、邢台瑞腾汽车销售服务有限公司证明，证实杨某名下购买的奔腾Ｔ77轿车，被告人尚小瑞还首付款等费用27581元、还二个月车贷共计6318.40元。 3、被害人杨某的陈述，证明尚小瑞骗了她56500元。她和尚小瑞是2019年2月份通过微信认识的，尚小瑞虚构其父母是北京铁路局正式工、天一城有房产、其系宋家庄乡人大代表等事实，随后他们确定了男女朋友关系。尚小瑞称他准备要开公司，需要借她五万元，然后她通过支付宝和微信给尚小瑞转了五万元。6月3日尚小瑞透支她建设银行信用卡6500元，至今未还。 尚小瑞以结婚为理由，要买一辆车结婚用，说他名下不能有东西，车要写在杨某名下，要用她的名字贷款。然后4月4日她们去邢台瑞腾汽车有限公司购买一辆白色奔腾Ｔ77，交了两万七千元左右的首付，具体交了多少钱她不是很清楚，是尚小瑞交的，贷款36个月，每个月5号还3159.2元。车是尚小瑞在使用，现在是在她这保管。5、6月份是尚小瑞还贷款，6月份尚小瑞被公安局抓获之后，现在贷款是她在还。 4、被告人尚小瑞的供述，证明他和杨某是男女朋友关系。是前四、五个月前通过网上认识的。认识杨某没多长时间，杨某给他说有十万元定期到期了，她把五万元存起来了，她还有五万元，尚小瑞说把五万元借给他，他准备开个门市，然后杨某通过微信、支付宝给他转账一共五万元。过了没多长时间他和杨某商量给她买一辆车，他出钱，大概是四月份他们到邢台一汽奔腾4ｓ店，买了一辆一汽奔腾Ｔ77，交首付29800元，贷款三年，每个月5号还3150元左右，车辆上到杨某的名字上。又过了一个多月，杨某说家里用钱，给他要钱，因为他手头没有钱，他就找别的理由往后拖。然后一直到现在也没有把钱还给杨某，中间也给过她几次，具体给多少记不清了，上个月他还给她2000元，大概总共还了她有几千元。钱除了买车，剩余的都花了。当时买车的时候杨某办理的ＥＴＣ，ＥＴＣ绑定一张建设银行信用卡，他当时没有钱，他给杨某说先用用，6月份他刷了6千多元。在与杨某交往过程中，尚小瑞虚构了其父亲干工程、尚某系其父亲司某、在天一城有房产以及其系宋家庄乡人大代表的事实。 上述证据，本院予以确认。 三、2019年3月份尚小瑞通过网络认识张某，并以结婚为由开始谈男女朋友，尚小瑞谎称自己公司资金周转不开先后多次骗取张某127839元，后又拿张某信用卡透支10000元，尚小瑞骗取张某137839元至今未还。 上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实： 1、张某微信支付交易明细证明、张某支付宝交易明细，证明张某向尚小瑞转账情况。 2、被害人张某的陈述，证明张某于2019年3月份通过陌陌认识尚小瑞，之后确定男女朋友关系。尚小瑞告诉张某其在邢台豫让桥开了个支付宝刷单套现公司，其父母在天一城有房产、其还有一辆汽车，后经了解均为虚构。尚小瑞以公司资金周转不开向张某借钱，并承诺三、五天就把钱还给张某，但每次都以其支付宝冻结了，取不出来钱，公司资金周转不开等各种理由不还钱，共计从张某处借走137839元，其中通过微信和支付宝转账记录统计的是127839元，信用卡10000元，共计137839元。 3、被告人尚小瑞的供述与辩解，证明他和张某两人是处对象的关系。他借张某十几万元（具体数记不清了）。四、五个月之前通过陌陌认识了张某，他们两人就开始谈男女朋友，那个时候他没有钱，他就给张某借钱，他说准备自己在邢台开个门市卖童车，张某通过支付宝和微信给他转钱，前后一共借给他十几万元。张某通过支付宝和微信给他转账，还有他给张某发送支付二维码，张某扫二维码替他付款。他去南和找张某一开始打车，后来开一汽奔腾越野车去找张某，车牌：冀Ｅ×××××。冀Ｅ×××××这辆车是在杨某名下，但一直是他开着。张某的工商银行信用卡就他自己用，被公安局拘留之前刷了九千多元（具体数记不清了），到现在没有还。 上述证据，本院予以确认。 另查明，尚小瑞因犯诈骗罪，于2015年1月27日被邢台市桥西区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二万元。被告人尚小瑞于2019年6月19日被任县公安局口头传唤到案。上述事实，有公诉机关提供的邢台市桥西区人民法院（2015）西刑初字第5号刑事判决书、户籍证明信及到案经过等证据予以证实。 本院认为，被告人尚小瑞以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。 关于公诉机关指控被告人尚小瑞诈骗杨某的犯罪数额,根据被告人尚小瑞的供述、被害人杨某的陈述,银行卡交易明细清单、邢台瑞腾汽车销售服务有限公司证明等证实,杨某名下购买的奔腾Ｔ77轿车，被告人尚小瑞支付首付款等费用27581元、偿还二个月车贷共计6318.40元，该车现由被害人杨某使用并还贷,故首付款等费用27581元及还二个月车贷6318.40元应从被告人尚小瑞诈骗杨某的犯罪数额中予以扣除。 关于被告人尚小瑞及辩护人提出的起诉书指控的第二、三起不应认定是诈骗的辩解意见和辩护意见，经查，被告人尚小瑞同时与两名被害人发展男女朋友关系，两名被害人在不知情的情况下给其的款项，应作为诈骗犯罪涉及的财物。被告人尚小瑞及辩护人提出该项辩解意见和辩护意见，与事实和法律不符，本院不予采纳。 关于被告人尚小瑞提出的另给过杨某钱款及用微信和支付宝还过张某钱的辩解意见，未能提供相应的证据，被害人亦予以否认，被告人的该项辩解无证据予以证实，本院不予采纳。 被告人尚小瑞曾因犯诈骗罪被宣告缓刑，在缓刑考验期限内犯新罪，依法应当撤销缓刑，数罪并罚。 综上，根据被告人尚小瑞犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十七条第一款之规定，判决如下： 一、撤销河北省邢台市桥西区人民法院（2015）西刑初字第5号刑事判决书中被告人尚小瑞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二万元的缓刑部分。 二、被告人尚小瑞犯诈骗罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币二万元，与原判有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币四万元(已缴纳人民币二万元，未缴纳人民币二万元）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2027年5月11日止。罚金自判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。） 三、责令被告人尚小瑞退赔怀某现金56752.21元，退赔杨某现金22600.60元，退赔张某现金137839元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  刘振平 审 判 员  张 遂 人民陪审员  秦占周 二〇一九年十二月二十三日 书 记 员  苗 芳 ——