河南省周口市川汇区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1602刑初253号公诉机关周口市川汇区人民检察院。被告人薛成亮，男，1974年4月11日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省周口市川汇区，住周口市川汇区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年10月12日被周口市公安局城北分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月19日被周口市公安局城北分局取保候审。辩护人姬辉辉，河南陈州律师事务所律师。被告人刘学政，男，1949年11月25日出生，汉族，专科毕业，户籍所在地河南省周口市川汇区，住周口市川汇区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年10月12日被周口市公安局城北分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月19日被周口市公安局城北分局取保候审。指定辩护人赵帅，河南豫安律师事务所律师。周口市川汇区人民检察院以川检一部刑诉（2019）220号起诉书指控被告人薛成亮、刘学政犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，周口市川汇区人民检察院指派检察员李柯出庭支持公诉，被告人薛成亮及其辩护人姬辉辉、被告人刘学政及其指定辩护人赵帅到庭参加诉讼，本案现已审理终结。周口市川汇区人民检察院指控：周口市民汇投资担保公司（以下简称民汇公司）实际控制人薛成亮、总经理刘学政伙同公司员工，在民汇公司未取得金融机构许可证和金融业务许可证的情况下，以做汽车销售和开发公墓投资等为名，在周口市川汇区、淮阳县，面向社会公众募集资金，并承诺支付利息、返本付息。经鉴定，民汇公司从2012年5月份至2015年10月份，向社会公众揽储资金总额4576万元，尚有110户本金未退付，未还本金合计36675180元，该部分储户已付利息累计10307340元，剩余资金合计26367840元。其中刘学政直接吸收公众存款数额为23604092元，已支付利息6163230元，剩余16637570元。公诉机关认为被告人薛成亮、刘学政非法吸收公众存款、扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对二被告人依法惩处，并提供相关证据予以证明。被告人薛成亮对公诉机关指控的罪名没有异议。辩护称案发后，我尽力归还了一部分投资款，并能够积极配合司法机关与集资参与人达成还款协议或置换协议，取得了集资参与人的谅解。我自愿认罪，对于自己的行为非常后悔，并书面保证在2020年1月1日至2022年12月31日前将全部集资参与人的资金全部清偿，否则愿承担一切法律后果。当庭自愿认罪认罚，请求从轻处罚。被告人薛成亮辩护人辩称：对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，辩护称被告人薛成亮成立的周口民汇投资担保公司将吸收的存款均投入到汽贸公司或武陟福陵公墓有限公司等内部企业实体企业项目中，进行生产经营活动，没有挥霍或挪作他用；被告人薛成亮主要是通过朋友介绍进行吸收存款，集资金额较小，被告人有足够的财产给予集资参与人足额兑付，经被告人薛成亮的努力，集资参与人均出具了谅解书，同意不追究被告人薛成亮的刑事责任，川汇区处非办，市工商联、运输行业协会等职能部门均建议司法部门给予被告人从轻处罚；综上，根据最高院的文件精神，为保护民营企业的健康发展保护民营企业家依法干事创业，依据认罪认罚从宽制度，请求对被告人薛成亮按免刑处罚。被告人薛成亮向本院提供的证据有谅解书112份，证明案发后被告人薛成亮、刘学政已与集资参与人达成还款或置换协议，取得集资参与人的谅解。被告人刘学政对公诉机关指控的罪名没有异议。当庭自愿认罪、悔罪，并书面保证积极配合被告人薛成亮在2020年1月1日至2022年12月31日前全部偿还集资参与人的资金，否则愿意承担本应承担的一切法律后果。请求法庭从轻处罚。指定辩护人对公诉机关指控罪名无异议，辩护称因受国家当时的金融政策影响，被告人刘学政在整个犯罪过程中不属明知故犯，其主观恶性较小，且本案应属周口市民汇投资担保公司单位犯罪行为；被告人刘学政在整个共同犯罪中，既不是决策者，也不是组织者，更不知涉案资金的用途及运作方式，对整个款项的流动并不知情，所起作用较小，应比照从犯从轻、减轻或免除处罚；被告人刘学政系初犯、偶犯，到案后如实供述，自愿认罪，其不仅将获利分成用来退赔，还用自己的积蓄积极退赃，积极与被告人薛成亮弥补集资参与人的损失，有明显的悔罪表现，且取得了集资参与人的谅解，请求对其从轻处罚。经审理查明，周口市民汇投资担保有限公司（以下简称民汇公司）实际控制人薛成亮、总经理刘学政伙同公司员工，在民汇公司未取得金融机构许可证和金融业务许可证的情况下，以做汽车销售和开发公墓投资等为名，在周口市川汇区、淮阳县，面向社会公众募集资金，并承诺支付利息、返本付息。经鉴定，民汇公司从2012年5月份至2015年10月份，向社会公众揽储资金总额4576万元，尚有110户本金未退付（包含被告人薛成亮、刘学政二人），未还本金合计36675180元，该部分储户已付利息累计10307340元，剩余资金合计26367840元。其中刘学政直接吸收公众存款数额为23604092元，已支付利息6163230元，剩余16637570元。另查明，被告人薛成亮、刘学政与集资参与人协商达成了协议，并取得了涉案集资参与人的谅解。2019年5月14日，周口市川汇区打击和处置非法集资工作领导小组办公室以被告人薛成亮、刘学政所吸收存款均投入实体企业，没有挥霍消费，二人无危害社会的主观意愿和犯罪前科，态度较好，能够主动配合公安部门调查取证，并积极筹措资金分期偿付群众集资款项，且已取得95%集资群众谅解，有足够的资产兑付等为由建议对被告人薛成亮、刘学政从轻处罚；2019年12月24日，周口市川汇区人民政府也印发会议纪要，认为被告人薛成亮、刘学政能够足额兑付并已取得所有集资参与人谅解，同意依法依规给予从轻处罚。本案在审理过程中，被告人薛成亮当庭做出书面保证：保证从2020年1月1日至2022年12月31日前，全部偿还集资客户的资金，否则，愿意承担一切法律后果；被告人刘学政当庭做出书面保证：保证积极配合民汇公司和薛成亮，督促武陟天赐福陵有限公司从2020年1月1日至2022年12月31日前，全部偿还集资客户的资金，否则，愿意承担本应承担的一切法律后果。上述事实，被告人薛成亮、刘学政在庭审中均无异议，并有朱玉霞、李海艳、赖建民、何文典、张霞、曹义章、张晓东、吴保中、李诺等26名证人的证言，书证受案登记表、户籍证明、刘学政自书的其客户名单、调取证据通知书、调取证据清单、协助冻结财产通知书、薛成亮本人提供的情况说明及转账凭证、涉案的理财合同、申请书、协议书、证明、借据、民汇公司担保的借款合同、借款合同及法院调解书、营业执照六份及证明、周口市川汇区打击和处置非法集资工作领导小组办公室关于薛成亮、刘学政涉嫌非法集资案的处置建议、谅解书112份及核实情况说明3份、司法机关调查评估意见书两份、保证书两份、周口市川汇区人民政府会议纪要（专题会议纪要［2019］70号）等，鉴定结论河南华颖会计师事务所有限公司司法鉴定意见书等证据证明，证据确实充分，足以认定。本院认为：被告人薛成亮、刘学政非法吸收公众存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名及犯罪事实成立，本院予以支持。被告人薛成亮、刘学政系共同犯罪，在共同犯罪中起主要作用，均系主犯，对被告人刘学政的指定辩护人提出被告人刘学政系从犯的辩护意见，本院不予采纳；被告人刘学政属相对于被告人薛成亮罪责较轻的主犯，可以酌情从轻处罚。鉴于被告人薛成亮、刘学政已分别与集资参与人达成了协议，取得了涉案集资参与人的谅解，并当庭做出在一定期限内将非法吸收公众存款全部清偿集资参与人的书面保证，可对二被告人酌情从轻处罚。被告人薛成亮、刘学政均系初犯，认罪态度较好，真诚悔罪，对二被告人判处缓刑不致再危害社会，且有利于集资参与人投资款的兑付，结合司法机关的评估意见，可对二被告人适用缓刑；对被告人刘学政指定辩护人辩称本案属民汇公司单位犯罪的辩护意见，经查，成立自民汇公司后，被告人薛成亮、刘学政未经有关部门许可、超越经营范围进行非法吸收公众存款，且该公司自成立以来，主要的业务就是非法吸收公众存款，故被告人刘学政指定辩护人辩护意见与查明的事实不符，不予采信。对二被告人辩护人辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人薛成亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金五万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决书确定之日起十日内缴纳，逾期缴纳则强制执行）二、被告人刘学政犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决书确定之日起十日内缴纳，逾期缴纳则强制执行）三、对涉案的赃款26367840元由侦查机关继续追缴，责令返还集资参与人；对涉案冻结薛成亮在武陟县天赐福陵公墓有限公司19%的股权，可依法处置后用于返还集资参与人；对扣押的其他涉案物品，由扣押机关周口市公安局城北分局依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  郭周勇审 判 员  刘红兵人民陪审员  邝 山二〇一九年十二月三十日书 记 员  姚成楷