北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初1153号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人陈余全,男，1958年8月28日出生，汉族，初中文化，公民身份号码×××出生地河北省涞源县，户籍所在地为河北省保定市涞源县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月14日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人高建宏，北京兆实律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2019〕1078号起诉书指控被告人陈余全犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员林芝出庭支持公诉，被告人陈余全及其辩护人高建宏到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人陈余全伙同陈某（另案处理）等人，于2017年至2018年间，在北京市朝阳区建国路甲92号世贸大厦C座18层等地，以北京钰泽德鑫投资管理有限公司名义，向社会不特定公众宣传“转贷通”等项目，承诺返本付息，与集资参与人杨桂娟（女，54岁，北京市人）等人签订《借款合同》，非法募集资金共计人民币600余万元。被告人陈余全于2018年5月12日被北京市公安局大兴分局求贤检查站民警查获。针对指控的上述事实，公诉机关提供了证人证言、书证、鉴定意见、被告人供述等证据，认为被告人的行为构成了非法吸收公众存款罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人予以惩处。被告人陈余全表示其没有参与非法集资，其只是帮梁某某取钱，其他都没有参与。其辩护人的辩护意见为：1、本案系单位犯罪，陈余全并非公司主管和直接负责任人员；2、陈余全没有非法集资的主观故意，也没有实际参与非法吸收资金的行为，被告人是否构成非法吸收公众存款罪存疑；3、即使陈余全构成非法吸收公众存款罪，根据被告人在本案中的作用、地位，系初犯、偶犯的情节，希望法庭对被告人免于刑事处罚，或减轻处罚。经审理查明：2014年2月21日，北京钰泽德鑫投资管理有限公司（以下简称“钰泽德鑫公司”，原名北京钰泽机电工程有限公司，2014年12月更名）设立，法定代表人梁某某（原法定代表人权守民）。2017年4月至7月，钰泽德鑫公司在北京市朝阳区建国路甲92号世茂大厦C座18层内，以投资转贷通项目为名，向社会公开宣传，承诺高额返利，与投资人签订借款合同，变相吸收资金。经审计，共吸收100余名投资人钱款人民币600余万元，造成经济损失共计500余万元。在此期间，被告人陈余全参与管理公司财务事宜等工作，后被告人陈余全被抓获归案。上述事实，公诉人当庭出示了以下证据：1、集资参与人周某、范某某、张某某等人的证言，证明：上述集资参与人通过电话、传单、参加酒会的方式，投资钰泽德鑫公司理财产品，钰泽德鑫公司承诺高额返本付息，2017年7月底，公司人去楼空。2、集资参与人提交报案材料（含借款合同、担保函、投资成功确认单、转账记录、银行流水）等，证明：集资参与人的投资和获得部分返利的情况，上海浦东融资担保有限公司出具担保函对上述借款提供担保。3、证人于某的证言和辨认笔录，证明：2017年4月份，我接到北京钰泽德鑫公司销售负责人周某2电话，推销该公司理财产品，之后于某去了该公司办公地点世茂大厦C座18层签订借款合同，投资人民币10万元，期限三个月，月息4%，后损失金额为8.2万元。公司法人梁某某还给我写了一个借条。钰泽德鑫公司除了法人梁某某，还有两个负责人陈某和陈余全，陈某说了算，陈余全拿着U盾。陈余全是公司的财务负责人。2017年7月27日当天，我的合同到期了，我就去钰泽德鑫公司找业务员周某2，她说她不干了，她让陈余全给我打电话。后来陈某给我打的电话，说可以先给我一万元。当时我去了公司世茂大厦的办公地点，公司陈某2把我叫到了财务室，当时陈余全把U盾给了陈某2，陈某2用U盾给我转了一万元。用完后，陈余全立刻把U盾收走了。走出财务室，我问陈某2这个人是谁，陈某2说是陈余全。于某辨认出余全即是涉嫌犯罪之人。在庭审过程中，证人于某出庭，对上述证言内容予以确认，同时于某称其辨认陈余全的时间前后不到3分钟，其除了辨认出陈余全外，还辨认出了梁某某。4、证人庞某的证言和辨认笔录，证明：2017年6月份，我是钰泽德鑫公司前台。钰泽德鑫公司法定代表人是梁某某，实际负责人是陈某，公司还有一个领导是陈余全，陈某管陈余全叫二叔。公司财务负责人是陈某2，销售负责人一开始是周某2，后来换成了马某。销售部门一共有三四十人。公司主要通过业务员在大街上发放宣传单、拨打电话等方式，销售固定期限保本保息理财产品，公司共募集了1000余万元，大约6月底，公司老板就跑路了。法定代表人梁某某平时不在公司，就在公司酒会上出面讲话了。平时公司经营由陈某、陈余全负责。二人在公司办公，没有具体的分工，公司的各项工作陈某和陈余全都负责，都管理。经辨认，庞某辨认出陈余全就是本案嫌疑人。5、受案登记表，证明：2017年8月10日，杨某报案称，北京钰泽德鑫公司以出借资金并返还利息为由，与投资人签订借款合同，后使投资人损失34.16万元。6、企业工商登记信息等，证明：（1）北京钰泽德鑫投资管理有限公司，2014年2月21日成立，原名北京钰泽机电工程有限公司，法定代表人权某；2014年12月，公司名称变更为北京钰泽德鑫投资管理有限公司，2017年4月，钰泽德鑫公司确定梁某某为唯一股东，同时也是执行董事，法定代表人。（2）涞源县恒丰铁选厂，2002年4月23日成立，法定代表人陈余全，2017年8月8日变更为陈某3，住所地：河北省保定市涞源县丰乐村。7、保定招商银行公司授信项目审批表、转贷服务合作协议、担保承诺函、续贷承诺函、担保业务合作协议书、借据、借款协议，证明：2017年4月3日，保定市招商银行高开区支行同意钰泽德鑫公司贷款申请，同意在授信内办理贷款600万元。2017年3月18日，保定市中小企业公共服务中心与钰泽德鑫公司签订转贷服务合作协议。2017年3月30日，钰泽德鑫公司与上海浦东融资担保有限公司签订担保业务合作协议书。2017年3月30日，涞源县恒丰铁选厂借到钰泽德鑫公司人民币600万元，用于银行贷款还款转贷业务。8、北京市公安局朝阳分局经侦大队于2018年7月9日出具的工作记录，证明：（1）经与涞源县公安局涞源镇派出所电话联系（0312-XXXXXX），涞源县恒丰铁选厂管界民警宋警官答复：涞源县恒丰铁选厂已经停产停业（关停）多年，目前只是几个保安看守保护，该厂现在负责人为陈某3（158XXXXXXXX），据说该厂另一个负责人陈余全羁押在北京朝阳分局，其他详情不了解。（2）经与河北省保定商业银行（保定银行）联系，业务主任和业务主管回复：涞源县恒丰铁选厂在保定银行没有开户记录；保定银行下辖没有招商银行，招商银行在保定市没有开设网点和支行；保定银行与恒丰铁选厂没有任何业务关系；“续贷承诺函”贷款银行负责人闫某、“保定招商银行公司授信项目审批表”中客户经理李某、张某，均查无此人。9、北京市公安司法鉴定中心鉴定文书，证明：钰泽德鑫公司出具的担保函上的上海浦东融资担保有限公司的印章系伪造。10、北京凌峰会计师事务所钰泽德鑫投资管理有限公司集资诈骗案司法鉴定审核报告（凌峰司法鉴字[2019]第010号），证明：经对北京钰泽德鑫公司报案人材料、POS机账户刷卡交易明细记录、银行账户信息等进行鉴定，2017年4月至7月份，报案人员共涉及107人，涉及报案总金额共计6,077,900.00元，投资返还利息161,600.00元，报案损失金额5,916,300.00元。11、银行账户流水，证明：涉案账户梁某某的资金往来情况。12、到案经过，证明：2018年5月12日，被告人陈余全被民警抓获归案。13、户籍身份信息，证明：被告人陈余全的身份情况。14、被告人陈余全在公安阶段的供述：我十多年前就认识梁某某，梁某某以前开过矿山，我当时给梁某某打过工。我没有去过钰泽德鑫公司，但是梁某某说他忙没有时间，让我给他取过钱，梁某某把他自己的银行卡给我，我帮忙给他取钱。梁某某就给了我一张银行卡。梁某某说给我开工资，每月四五千，但是最后一分钱都没有给我。我每次都是去银行柜台帮梁某某取钱。我以前是河北涞源县恒丰铁选厂的法定代表人。对于河北恒丰铁选厂是否和钰泽德鑫有过合作的事情，我都不知道。钰泽德鑫公司向保定招商银行借款的事情，我也都不知道。被告人陈余全当庭供述：我每次都是到钰泽德鑫公司门口招呼梁某某出来，然后去帮他取钱。我没有进过公司。一次都没有见过钰泽德鑫公司的客户。陈某是我的侄子，我们是亲戚关系，我给梁某某送钱的时候见过陈某。涞源县恒丰铁选厂是我的厂子，是我和别人一起开的。U盾是梁某某拿着，我没有拿过U盾，也没有用过U盾。没有打过欠条，也没有签订过协议。上述证据材料，对其中能够互相印证的部分，本院予以确认。对于证据10审计报告中所列数额，本院作为参考，实际投资数额及损失数额结合其他证据材料予以认定。对于证据14，因其与证据3、4相矛盾，且不符合常理，也没有其他证据佐证，本院不予认可。本院认为，被告人陈余全伙同他人，违反国家金融管理法规，参与向社会公众公开宣传，承诺高额利息并还本付息，向社会不特定人员吸收资金，数额巨大，其行为已触犯了刑法，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人陈余全犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。关于被告人陈余全罪名的认定，在案投资人于某证言及员工庞某的证言和辨认笔录表明，陈余全具体参与了钰泽德鑫公司的财务工作，且属于公司管理人员，其对钰泽德鑫公司吸收资金的事实是明知的，辩护人关于本案定罪存疑的意见，不予采纳。关于辩护人所提本案系单位犯罪的意见，经查，2017年4月至7月间，钰泽德鑫公司以“转贷通”等项目为名义开展集资活动，非法吸收公众资金是该公司的主要活动，因此不能以单位犯罪论处，故此意见本院不予采纳。被告人陈余全在本案中所起作用相对较小，系从犯，本院对陈余全依法减轻处罚，辩护人此点辩护意见，本院予以采纳。综上，根据被告人陈余全犯罪的事实、性质、情节及其社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：被告人陈余全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月12日起至2020年2月11日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙高鹏人民陪审员  王 萍人民陪审员  苏燕华二〇一九年十二月二十七日书 记 员  王 胜