北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初2354号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人张建娥，女，1966年12月23日出生于山西省，汉族，小学文化，公民身份号码：×××，户籍地为山西省长子县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月6日被刑事拘留，同年7月1日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人刘永效，北京培仁律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2019]2340号起诉书指控被告人张建娥犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员李小倩出庭支持公诉，被告人张建娥及其辩护人刘永效到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控，被告人张建娥伙同他人于2016年10月至2017年5月间，在北京市朝阳区北京海能高科资产管理有限公司，以投资可获高额返利为由，与崔某（女，67岁，北京市人）等4人签订《出借咨询与服务协议书》非法吸收公众资金共计人民币100万元。被告人张建娥后于2019年6月6日被民警抓获归案。公诉机关就上述指控向本院移送了证人证言、协议书、银行交易明细单、书证以及被告人张建娥的供述等证据材料，指控被告人张建娥的行为构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。被告人张建娥当庭对公诉机关指控的事实予以否认，辩称：自己未介绍人投资，也未获得收益；其辩护人的辩护意见为：张建娥主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上没有吸收公众存款的行为，张建娥不构成非法吸收公众存款罪。经本院审理查明，被告人张建娥伙同他人，于2016年至2017年间，在北京市朝阳区等地，以北京海能高科资产管理有限公司名义，通过发传单、打电话等方式公开宣传，投资大连海林新能科技有限公司生产电池的借款项目等，并承诺到期保本付息，与集资参与人签订《出借咨询与服务协议书》借款给海林公司，通过刷卡、转账等方式面向社会公开非法吸收资金。其中，被告人张建娥帮助招揽客户来公司签约投资，并获得收益，参与吸收报案集资参与人资金共计人民币100万元。被告人张建娥后于2019年6月6日被民警抓获归案。另，被告人张建娥家属帮助退缴的人民币1．8万元，现在案。上述事实，有下列证据证实：1．集资参与人崔某的证言证实：张建娥是我的一个病人，2016年9月她在这我这里看病时，称她是海能高科公司业务员。通过张建娥介绍，我知道海能高科公司的锂电池项目，包括军工类、环保类等，收益多、项目安全。2016年10月至2017年5月通过张建娥在海能高科公司办公室，投资5笔共计60万元，均是月返2%，通过刷卡投资的，后返了4万多，2017年5月就不返利，发现被欺骗就去报警了。我还见过一个叫谭某的经理。张建娥现在是北京某大学宿舍管理员。2．集资参与人赵某的证言及辨认笔录证实：我和张建娥在北京某大学当宿舍管理员时认识的，后她到海能高科公司做业务员。2016年7月，通过张建娥介绍知道海能高科公司锂电池项目，收益多，后在她的介绍下在海能高科公司办公地，签了两份合同，2016年10月31日投5万元，2017年3月5日投5万元，都是一年期、月返2%，后共计返了9000元利息，2017年7月就不返利了，后就报警了。我还见过一个叫谭某的经理。经辨认，辨认出张建娥。3．集资参与人时某的证言及辨认笔录证实：2017年2月通过崔某知道海能高科公司，她在这里投资了，后我就跟着崔某到公司，接待我的是业务员张建娥，她介绍产品项目，说收益多、前景好，2017年3月23日投资5万元，一年期，月返2%；第二份合同是2017年5月6日签15万元，半年期，月返1．5%，后返了2000元，2017年7月就不再返利了。我还见了一个自称经理的谭某。经辨认，辨认出了张建娥。4．集资参与人应某的证言及辨认笔录证实：2017年1月份通过朋友介绍知道海能高科公司，收益不错，朋友就把业务员张建娥介绍给我了。2017年2月27日我听了张建娥对公司产品宣传之后，我感觉不错，就在公司办公室签了合同，投资10万元，月返2%，一年期，张建娥把我带到财务室，由一个姓孙的女子给我刷的卡。后按月返息，返了6000元就不再返息了。我问张建娥怎么回事，她说不知道，后来就联系不上她了。经辨认，辨认出张建娥。5．出借咨询与服务协议书、收据、银行交易明细单、刷卡凭条等证实：集资参与人崔某等人在海能高科公司的推介下，借款给大连海林新能源公司，半年至一年期不等，月返息1%至3%，到期返本，海能高科公司代大连海林公司返还本金及利息，若大连海林公司不能还款，海能高科公司承担连带责任。包括投资的时间、金额、月返息率、投资期限、支付方式等投资情况。6．刑事判决书证实：贾某等人构成非法吸收公众存款罪以及被判处刑罚的情况。7．案款单证实：张建娥家属帮助退缴人民币1．8万元。8．到案经过及身份证明材料证实：2019年6月6日10时许，民警在海淀区某大学学生宿舍将涉嫌非法吸收公众存款的张建娥抓获归案。以及张建娥身份情况。9．被告人张建娥供述：海能高科公司办公地马甸，我刚开始是参加公司客户会议去的该公司，后来公司北京地区总经理谭某对我说，介绍业绩可以有提成，我就成了海能高科公司业务员，从2016年10月至2017年4月份。公司法人孙中南，总经理谭某，财务部两个人。大连海能高科公司做电池生产项目，我当时跟着谭某及客户一起去过大连，但是只是个空厂房，需要用吸收的资金来引进设备。业务员的主要工作就是找人到公司投资，宣传公司产品有高额利息，保本保息，吸引客户投资。投资是5万元起投，签借款合同，分为半年期和一年期的，通过POS机刷卡收投资款。我介绍了三四个客户，崔某、一个姓应的男子、某大学的石大姐、还有赵某以及崔某带来的时某，一共投了100多万元。我每个月保底工资3500元，谭某说我一个月够了500万元的业绩才能给提成，我没找够，所以后来我就不干了。我的工资是谭某发的现金，总共拿了1．8万元。公司从2017年7月开始就不能兑付投资人的损失了。我自己还投了15万元，也没兑付。上述证据，内容客观，来源合法，经当庭举证、质证，能够互相印证一致证实上述本院经审理查明事实，对能够互相印证且与本院审理查明事实相关部分，本院均予以确认。关于被告人张建娥所提的“自己未介绍人投资，也未获得收益”的辩解，经查，在案有集某、时某、赵某、应某的证言、辨认笔录及书证材料等一致证实，系经张建娥介绍知道公司保本付息的理财项目，并通过张建娥签合同投资，张建娥在侦查阶段的供述亦能与上述证据证实的事实相印证，综上，张建娥的辩解与上述证据证实的事实矛盾，且无证据支持，因此，本院对张建娥的上述辩解及其辩护人的相关辩护意见，不予采纳。本院认为：被告人张建娥伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众资金，数额巨大，扰乱金融市场秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人张建娥犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于张建娥之辩护人所提其不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，张建娥在明知他人以海能高科公司名义非法吸收公众存款的情况下，为了获得收益，积极介绍投资客户向宣传的项目投资，为非法吸收公众存款活动提供帮助，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成非法吸收公众存款罪，因此，本院对该项辩护意见不予采纳。鉴于被告人张建娥在共同犯罪中系从犯，积极退缴违法所得，此次犯罪系初犯、偶犯，故本院依法对其所犯罪行予以减轻处罚。在案之款用于在张建娥参与范围内发还各集资参与人。综上，根据被告人张建娥犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条及第三条规定，判决如下：一、被告人张建娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月6日起至2020年4月5日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）。二、在案之人民币一万八千元用于在其参与范围内发还各集资参与人【发还清单后附】。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  辛祖国审 判 员  李轶凡人民陪审员  田春莹二〇一九年十二月二十日书 记 员  王雨晴