山东省青岛市李沧区人民法院刑 事 判 决 书(2019)鲁0213刑初232号公诉机关山东省青岛市李沧区人民检察院。被告人宋某萍，女，1986年7月4日出生，汉族，中专文化，务工，户籍所在地山东省平度市，因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年8月1日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于山东省青岛市第二看守所。辩护人朱绍显，山东鼎海律师事务所律师。山东省青岛市李沧区人民检察院以青李沧检公刑诉［2019］192号起诉书指控被告人宋某萍犯集资诈骗罪，于2019年5月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。山东省青岛市李沧区人民检察院指派检察员麻晓青出庭支持公诉，被害人刘某、张某1、被告人宋某萍及其辩护人朱绍显到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，自2012年4月至2013年4月期间，被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取赵某、吴某、方某等16名投资人的投资款共计约人民币277万元，宋某萍收到投资款后，将部分款项用于支付投资人利息，剩余款项挥霍。宋某萍在案发前返还投资人利息及赔偿款项共计约人民币73万元，案发后赔偿吴某约人民币16万元。为证实上述事实，公诉机关提供了接受刑事案件登记表，发、破案经过，书证，证人证言，被告人供述及辩解，辨认笔录及户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人宋某萍以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资（共计约人民币204万元），数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。被害人刘某、张某1均表示要求从重处罚被告人宋某萍。被告人宋某萍对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，且表示认罪。辩护人的主要辩护意见是：1.被告人无前科，到案后如实供述，认罪态度好，检举揭发卜善美的犯罪事实，均可酌情从轻处罚；2.被告人与吴某、李某1、徐某等9位被害人的资金关系应属民事纠纷，不属于刑事案件，且吴某、李某1于2017年8月1日、2日通过民事判决执行分别获得187532.48元、82288.68元的债务清偿；3.公诉机关指控的数额应当依法扣除无相关转账证据证实的王某3的130000元以及被告人曾组织被害人旅游花费的273900元。经审理查明,自2012年4月至2013年4月期间，被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取赵某、吴某、方某等16名投资人的投资款共计人民币2672000元，宋某萍收到投资款后，将部分款项用于支付投资人利息，剩余款项挥霍。宋某萍在案发前返还投资人利息及赔偿款项共计人民币727898元，案发后，已全部退赔吴某、李某1损失。被告人宋某萍使用诈骗方法非法集资共计人民币194余万元。1.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取赵某投资款人民币60000元，支付赵某利息人民币17000元。2.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取吴某投资款人民币210000元，支付吴某利息人民币44671元。2014年4月10日青岛市市北区人民法院（2013）北民初字第3213号民事判决书依法判决宋某萍偿还吴某借款本金182022.48元。2017年8月9日青岛市市北区人民法院（2017）鲁0203执恢254号执行裁定书载明吴某与宋某萍借贷纠纷一案已执行完毕。市北区人民法院依法拍卖宋某萍坐落于位于青岛市市北区台柳路280号1号楼1单元3301户房屋，清偿债务187532.48元（借款182022.48元，案件受理费、诉讼保全费5510元）。吴某已于2017年8月1日从市北区人民法院领取案款187532.48元。被告人宋某萍已全部退赔吴某损失。3.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取方某投资款人民币80000元，支付方某利息人民币10000元。4.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取王某1投资款人民币470000元，支付王某1利息人民币108000元。5.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取崔某投资款人民币30000元，支付崔某利息人民币6500元。6.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取王某2投资款人民币50000元，支付王某2利息人民币7800元。7.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取李某1投资款人民币90000元，支付李某1利息人民币10000元。2014年4月10日青岛市市北区人民法院（2013）北民初字第3212号民事判决书依法判决宋某萍偿还李某1借款本金80476.68元。2017年8月9日青岛市市北区人民法院（2017）鲁0203执恢253号执行裁定书载明李某1与宋某萍借贷纠纷一案已执行完毕。市北区人民法院依法拍卖宋某萍坐落于位于青岛市市北区台柳路280号1号楼1单元3301户房屋，清偿债务82288.68元（借款80476.68元，案件受理费、诉讼保全费1812元）。李某1已于2017年8月2日从市北区人民法院领取案款82288.68元。被告人宋某萍已全部退赔李某1损失。8.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取张某2投资款人民币50000元，支付张某2利息人民币30000元。9.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取张某1投资款人民币50000元。10.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取王某4投资款人民币30000元。11.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取候某投资款人民币150000元，支付候某利息人民币40000元。12.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取徐某投资款人民币1040000元，支付徐某利息人民币87495元，案发前，被告人宋某萍返还徐某损失300000元。13.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取刘某投资款人民币30000元。14.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取孙某投资款人民币20000元，支付孙某利息人民币4300元。15.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取矫静投资款人民币71000元，支付矫静利息人民币10000元。16.被告人宋某萍以高额利息为诱惑，向社会人员宣传其虚构的光大银行理财产品，骗取李某2投资款人民币241000元，支付李某2利息人民币52132元。另查明，被告人宋某萍系被公安机关抓获到案。上述事实有经当庭举证、质证的下列证据证实：受案登记表、发破案经过、情况说明、宋某萍工商银行、光大银行、建设银行、工商银行流水，宋某萍、赵某、方某、徐某、王某2、孙某、李某2、候某、崔某转账记录，王某1转账记录、收据，李某1、张某2、张某1、刘某收据证明，青岛市公安局即墨分局大信派出所出具的抓获证明、兴城路派出所出具的情况说明、前科情况说明、户籍信息、青岛市市北区人民法院民事判决书、青岛市黄岛区人民法院刑事判决书、青岛市市北区人民法院执行裁定书、青岛市市北区人民法院案款发放领取单；被害人赵某、吴某、方某、王某1、崔某、王某2、李某1、张某1、候某、徐某、刘某、矫静、李某2的证言、辨认笔录及照片，被害人张某2、孙某、王某3、张某3的证言；被告人宋某萍的供述及辨认笔录。本院认为，被告人宋某萍以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持，但指控数额有误，公诉机关指控被告人宋某萍诈骗被害人王某413万元，仅有王某3（系被害人王某4之女）陈述其父王某4被宋某萍诈骗13万元，被告人宋某萍供述诈骗数额为3万元，现并无转账记录等书证证实，因被害人王某4已去世，本院遂向公诉机关建议补充侦查，但直至本案宣判前，公诉机关并未补充相关证据，故根据现有证据，认定被告人宋某萍诈骗被害人王某43万元为宜。综上，被告人宋某萍使用诈骗方法非法集资数额共计应为人民币194余万元。被告人宋某萍到案后能如实供述自己的罪行，对其可从轻处罚。关于辩护人所提被告人与吴某、李某1等9位被害人属于民事纠纷，不属于刑事案件的辩护意见，本院认为,被告人宋某萍通过虚构虚假理财产品的方法，骗取被害人的钱财用于个人挥霍，其行为已构成集资诈骗罪，故对该项辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人所提被告人提供线索，检举揭发卜善美的犯罪事实，应酌情从轻处罚的辩护意见，本院认为，被告人提供的线索现未查证属实，故对该项辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人所提被告人曾将钱款用于组织旅游花费使用，应从其犯罪数额中扣除的辩护意见，本院认为，被告人宋某萍集资诈骗他人财物，其行为已构成集资诈骗罪，至于其将诈骗所得赃款如何使用不影响犯罪数额认定，故对该项辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条,《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人宋某萍犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月1日起至2029年7月31日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）二、对被告人宋某萍非法所得1698773元继续予以追缴或责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 强人民陪审员  王建义人民陪审员  易小云二〇一九年十二月四日法官助理刘松建书记员郭钢附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。