湖南省郴州市苏仙区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)湘1003刑初268号 公诉机关湖南省郴州市苏仙区人民检察院。 被告人周菲菲，无业，住湖南省长沙市天心区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月11日被白云出入境边防检查站抓获，并于同日被羁押于广州市白云区看守所，同年9月13日被郴州市公安局苏仙分局刑事拘留，同年9月27日被郴州市公安局苏仙分区依法逮捕。现羁押于郴州市看守所。 辩护人李宁，湖南通程律师事务所律师。 辩护人熊以，湖南通程律师事务所律师。 湖南省郴州市苏仙区人民检察院以郴苏检公诉刑诉[2019]268号起诉书指控被告人周菲菲犯盗窃罪，于2019年10月25日向本院提起公诉。本院经审查后于同年10月28日立案，并依法组成合议庭，于同年11月19日公开开庭审理了本案。湖南省郴州市苏仙区人民检察院指派检察员王琼、书记员欧佳欣出庭支持公诉，被告人周菲菲及其辩护人李宁、熊以均到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省郴州市苏仙区人民检察院指控，被告人周菲菲与被害人袁某熟识。2019年以来，被告人周菲菲经常出境到澳门赌博并输了很多钱。2019年8月1日，被告人周菲菲出境到澳门赌博，为了筹集赌资，被告人周菲菲虚构进行正常业务需要资金的借款理由，多次向被害人袁某借款共计200万元用于赌博，直至案发时仍有197.29万元未归还。具体事实如下： 2019年8月3日，被告人周菲菲在澳门赌博输完钱后，微信联系被害人袁某，谎称其光大银行的朋友要充存款量需要资金，向被害人袁某借100万元，并承诺每天支付千分之一的利息，被害人袁某通过其本人的银行账户转账50万元给被告人周菲菲，通过许永斌的银行账户转账35万元给被告人周菲菲，被告人周菲菲将这85万元全部赌博输光。 2019年8月4日，被告人周菲菲的银行账户转入300万元，被告人周菲菲将这300万元赌博输光后，于次日又先后两次跟被害人袁某联系，谎称办理承兑汇票业务需要资金，向被害人袁某借款，并承诺支付利息，被害人袁某分两次通过银行转账80万元给被告人周菲菲，被告人周菲菲将这80万元全部用于赌博输光。 2019年8月8日，被害人袁某问被告人周菲菲钱是否周转完，被告人周菲菲谎称还在走流程，钱出不来搪塞被害人袁某。同年8月12日。被告人周菲菲为了取得被害人袁某的信任，将被害人袁某前期借款165万元的利息2.21万元支付给被害人袁某，同时继续谎称办理承兑汇票业务需要资金，再次向被害人袁某借款，被害人袁某通过银行转账35万元给被告人周菲菲，被告人周菲菲将这35万元全部赌博输光。 2019年8月14日以来，被害人袁某多次向被告人周菲菲催讨借款200万元本金及利息，被告人周菲菲以钱被他人扣住了出不来为由，继续与被害人袁某周旋。同年8月19日，被告人周菲菲将其名下的一套房产抵押借款了220万元，被告人周菲菲又将这220万元赌博输光。之后，在被害人袁某的一再催讨下，同年8月24日，被告人周菲菲与被害人袁某面谈，被告人周菲菲继续谎称钱是被他人扣住了出不来，并出具了借款200万元的借条给被害人袁某。同年8月25日，被害人袁某感觉不对，电话联系被告人周菲菲，要查看被告人周菲菲的资金流水。被告人周菲菲才将借款用于赌博的实情告诉被害人袁某，被告人周菲菲要被害人袁某起诉到法院，被害人袁某称没有钱交诉讼费，被告人周菲菲给了被害人袁某5千元。 就上述指控，公诉机关向法庭举出的证据有：1、抓获经过；2、出入境记录；3、银行交易流水；4、提取笔录；5、证人周某、肖某、郑某的证言；6、被害人袁某的陈述；7、被告人周菲菲的供述及户籍资料等证据。公诉机关认为，被告人周菲菲的行为已构成诈骗罪，故提请本院依法判处。 被告人周菲菲对公诉机关指控的事实无异议，并表示自愿认罪，恳请法庭对其从轻处罚。其辩护人李宁、熊以提出，被告人周菲菲认罪态度较好，请求法庭对其从轻处罚的辩护意见。 经审理查明，被告人周菲菲与被害人袁某系熟识。2019年以来，被告人周菲菲经常出境到澳门赌博并输了很多钱。2019年8月1日，被告人周菲菲出境到澳门赌博，为了筹集赌资，被告人周菲菲虚构进行正常业务需要资金的借款理由，多次向被害人袁某借款共计200万元用于赌博，直至案发时仍有197.29万元未归还。具体事实如下： 2019年8月3日，被告人周菲菲在澳门赌博输完钱后，通过微信联系被害人袁某，谎称其光大银行的朋友要充存款量需要资金，向被害人袁某借100万元，并承诺被害人袁某每天支付千分之一的利息，被害人袁某通过其本人的银行账户转账50万元给被告人周菲菲，通过许永斌的银行账户转账35万元给被告人周菲菲，随后，被告人周菲菲将这85万元全部用于赌博并输光。 2019年8月4日，被告人周菲菲的银行账户转入300万元，被告人周菲菲将这300万元赌博输光后，于次日又先后两次跟被害人袁某联系，谎称其办理承兑汇票业务需要资金，向被害人袁某借款，并承诺支付利息。之后，被害人袁某分两次通过银行转账80万元给被告人周菲菲。随后，被告人周菲菲将这80万元全部用于赌博并输光。 2019年8月8日，被害人袁某问被告人周菲菲钱是否周转完，被告人周菲菲谎称还在走流程，钱拿不出来搪塞被害人袁某。同年8月12日，被告人周菲菲为了取得被害人袁某的信任，将被害人袁某前期借给她的本金165万元的利息2.21万元支付给被害人袁某，同时被告人周菲菲继续谎称其办理承兑汇票业务需要资金，再次向被害人袁某借款，被害人袁某通过银行转账35万元给被告人周菲菲，被告人周菲菲将这35万元全部用于赌博并输光。 2019年8月14日以来，被害人袁某多次向被告人周菲菲催讨借款200万元本金及利息，被告人周菲菲以钱被他人扣住了出不来为由，继续与被害人袁某周旋。同年8月19日，被告人周菲菲将其名下的一套房产抵押借款了220万元，被告人周菲菲又将这220万元全部用于赌博并输光。之后，在被害人袁某的一再催讨下，同年8月24日，被告人周菲菲与被害人袁某面谈，被告人周菲菲继续谎称钱是被他人扣住了出不来，并出具了借款200万元的借条给被害人袁某。同年8月25日，被害人袁某感觉不对，通过电话联系被告人周菲菲，要求查看被告人周菲菲的资金流水。被告人周菲菲才将借款用于赌博的实情告诉被害人袁某，被告人周菲菲要被害人袁某起诉到法院，被害人袁某称没有钱交诉讼费，被告人周菲菲给了被害人袁某5千元。 另查明，2019年11月12日，被告人周菲菲亲属将十八盒饰品实物交给了被害人袁某（未提供价格），被害人袁某对其饰品实物进行了接交。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1、抓获经过证明，2019年9月11日14时28分，被告人周菲菲在白云出入境边防检查站被民警抓获。 2、出入境记录证明，2019年1月1日至2019年8月27日期间多次前往澳门，其中2019年8月1日、8日、12日、15日、19日、23日均有前往澳门的出入境记录。 3、银行交易流水证明，2019年8月3日，被告人周菲菲名下光大银行账户62×××28收到被害人袁某名下光大银行账户62×××07转入的50万元，许永斌名下银行账户62×××58转入的35万元。2019年8月5日被告人周菲菲名下建设银行账户62×××28收到40万元。2019年8月6日被告人周菲菲名下建设银行账户62×××28收到40万元。2019年8月12日被告人周菲菲名下建设银行账户62×××28转出2.21万元。2019年8月12日被告人周菲菲名下建设银行账户62×××28收到35万元。 2019年8月3日，被害人袁某名下光大银行账户62×××07转出50万元到被告人周菲菲名下光大银行账户62×××28。2019年8月5日，被害人袁某名下光大银行账户62×××07转出40万元到被告人周菲菲名下建设银行账户62×××28。2019年8月6日，被害人袁某名下光大银行账户62×××07转出40万元到被告人周菲菲名下建设银行账户62×××28。2019年8月12日被害人袁某名下光大银行账户62×××07收到被告人周菲菲名下建设银行账户62×××28转入的2.21万元。2019年8月12日，被害人袁某名下光大银行账户62×××07转出35万元到被告人周菲菲名下建设银行账户62×××28。 4、公安机关提取笔录及所提取的附件证明，被告人周菲菲以其光大银行的朋友需要充存款量及办理承兑汇票业务等理由向被害人袁某借款的过程及转账的金额。 5、证人周某的证言证明，被告人周菲菲是他前妻，结婚后和离婚后，他和被告人周菲菲都经常去澳门赌博，离婚后他和被告人周菲菲去澳门打牌都是各玩各的。他不知道被告人周菲菲的钱是哪里来的。他说被告人周菲菲今年输钱输上头了，只要有钱就会出去赌博。 6、证人肖某的证言证明，她是湘府路光大银行的理财经理，被告人周菲菲是她们银行的客户。她说不存在支付千分之一利息的存钱业务，自己支付不起，银行更不可能，银行的正常年利率是24%。被告人周菲菲只是把钱存入她名下的光大银行账户，由于被告人周菲菲是她的客户，所以是算她的业绩。 7、证人郑某的证言证明，他们公司一般由他来联系被告人周菲菲，或者他安排张亮联系被告人周菲菲，他并未找被告人周菲菲开过承兑汇票。 8、被害人袁某的陈述证明，大约是2012年，他在一个朋友的聚会上认识被告人周菲菲。此后至案发前都与被告人周菲菲有过经济往来，被告人周菲菲都有借有还，所以他对被告人周菲菲有信任。2019年8月3日晚上20点30分，被告人周菲菲讲她在光大银行的一个朋友需要业绩考核，要他借100万元，按每天千分之一的利息给他。后来，他用自己的银行账户给被告人周菲菲转了50万元，通过许永斌的账户转给被告人周菲菲50万元。被告人周菲菲还说这笔钱先不转回给他，留着借给她做长沙金荣集团老总李金文的业务。2019年8月5日早上，被告人周菲菲通过微信再次联系他说长沙金荣集团的老总李金文的业务还需要40万元，被告人周菲菲再次向他借钱，于是他通过他名下光大银行账户转给被告人周菲菲名下建设银行账户40万元。到了2019年8月5日晚上，被告人周菲菲说，他借给她的钱还可以继续帮李总做业务，但是还差50万元。于是他又通过他名下光大银行账户转给被告人周菲菲名下建设银行账户40万元。到了8月8日的时候，被告人周菲菲既没有还款也没有支付利息，他就不断地催促被告人周菲菲还钱。一直到8月12日，被告人周菲菲发了一张图片给他，图片的内容就是他借给她165万元所产生的利息，一共2.21万元，被告人周菲菲通过建设银行账户转到了他光大银行的账户。并且被告人周菲菲在支付利息之前告诉他一个浙商广场业务需要钱，要他继续借钱给她，一共凑够200万元。随后，他通过他名下光大银行账户转了35万元到被告人周菲菲名下的建设银行账户。到了8月14日，被告人周菲菲还没有还钱给他，他再次向被告人周菲菲催债，被告人周菲菲找了各种理由推脱，说钱不能立马还他。8月22日晚，他感觉不对，要求主动和被告人周菲菲见面。8月23日见面后，被告人周菲菲说钱在肖建兵那，但是她会想办法用房子做抵押贷款还给他，并提供了房产证的照片。到8月26日，被告人周菲菲才对他说，她是在骗人，之前借款的事情缘由都是她自己虚构的，实际上她将钱用于赌博输光了。他一共转给被告人周菲菲350万元。被告人周菲菲一共转给他152.81万元，其中2.81元是利息，利息中有6000元是转账。被告人周菲菲还有200万元未转给他。 9、被告人周菲菲家属与被害人袁某饰品交接清单和照片证明，2019年11月12日，被告人周菲菲表妹夫刘朝晖等人将被告人周菲菲保险柜内的十八盒饰品实物交给了被害人袁某（未提供价格）。 10、被告人周菲菲户籍资料证明，被告人周菲菲出生于1975年10月15日，案发时已达到完全刑事责任能力。 11、被告人周菲菲的供述和辩解证明，她和被害人袁某是通过曹丽认识的，曹丽是他们双方的朋友。在8月3日之前她也曾虚构业务向被告人袁某借钱，但是所借的钱已归还，并支付了利息。2019年8月3日晚上8点钟左右，她自己的钱输完了，她找了一个理由向被害人袁某借100万元，理由是她光大银行的朋友需要充存钱业务，可以给被害人袁某千分之一的利息。被害人袁某分两笔转给她，一笔50万，一笔30万。她还和被害人袁某说可能还有业务，具体多少钱要星期一才知道。当天晚上，她将这85万元全部输完。由于她将自己的于2019年8月4日到账的300万元输掉了，所以没有钱还被害人袁某。2019年8月5日，她和被害人袁某说他的85万元已经到一个开承兑票的业务中，并且这个业务还需要钱，需要被害人袁某再给他转40万元。于是被害人袁某转给她名下建设银行卡40万元。8月5日下午，她又向被害人袁某借了40万元，一共80万元，这笔钱当天她在赌场输掉了。2019年8月12日，她将被害人袁某借款的利息钱算了出来，并发了一张图片给他，一共2.21万元。她将这2.21万元通过她名下建设银行账户转给了被害人袁某光大银行的账户上。她对被害人袁某说她要继续做下一个开承兑票的单，需要被害人袁某再借35万元给她，凑够200万元，这笔钱她也输掉了。后来被害人袁某多次微信、电话沟通让她还钱。她找借口说单子没有出来，没有钱还给他。2019年8月19日，她将房子抵押了220万元，这笔钱也在澳门输掉了。后来她主动告诉被害人袁某这些钱是她输掉了，她会慢慢还她钱，她还有外债、还有车。 本院认为，被告人周菲菲以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取被害人的钱财，达197万余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人周菲菲犯诈骗罪罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人周菲菲认罪态度较好，能主动退赔被害人部分损失，可对其从轻处罚。采纳被告人的辩护人李宁、熊以关于此节的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人周菲菲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元(罚金限于本判决生效后十日内缴清)； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月11日起至2030年9月10日止。） 二、限被告人周菲菲于本判决发生法律效力后十日内退赔被害人袁某经济损失197.29万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  何郴敏 人民陪审员  胡文友 人民陪审员  胡红松 二〇一九年十二月四日 法官 助理  黄洛锟 书 记 员  孟 欢 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： (一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决; (二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决; (三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。