江西省芦溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0323刑初104号 公诉机关芦溪县人民检察院。 被告人曾建萍,男,1984年5月13日出生,汉族,初中文化,农民,住江西省萍乡市芦溪县。因涉嫌犯诈骗罪,于2018年4月8日被芦溪县公安局列为网上在逃人员。2019年2月26日晚被浙江省余姚市公安局朗霞派出所抓获归案,同年2月27日被刑事拘留，并临时寄押于浙江省余姚市看守所,同年3月1日被押解回芦溪县公安局,同年3月12日被芦溪县公安局执行逮捕。现羁押于萍乡市看守所。 辩护人王福成，江西博韬律师事务所律师。 芦溪县人民检察院以芦检公诉刑诉[2019]97号起诉书指控被告人曾建萍犯诈骗罪，于2019年10月29日向本院提起公诉。本院审查后于同年11月1日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。芦溪县人民检察院指派检察员冯某出庭支持公诉，被告人曾建萍及其辩护人王福成到庭参加了诉讼。现已审理终结。 芦溪县人民检察院指控，一、2016年年底,被告人曾建萍与被害人杨某相识。期间,曾建萍谎称自己经营乾坤花炮厂。取得杨某好感后,二人确立了情侣关系并同居。2017年初曾建萍因借高利贷无力偿还,且因其自2014年始就被列为黑名单无法正常银行贷款,便以购买花炮厂机器设备为由向杨某借钱,因杨某无钱可借,曾建萍便提议用杨某的身份信息认证办理网贷,并承诺贷款下来后,由其偿还网贷。杨某同意后,2017年2月14日,曾建萍带杨某到萍乡糜某经营的霖坤科技有限公司利用杨某的身份信息办理了129000元网贷,杨某转了14000元的手续费给网贷公司。网贷款均汇入了杨某的关联建行账户。网贷款下来后的第二天,曾建萍以需要支付机器设备款2万元为幌子,让杨某微信转账2万元给辛波，用于偿还高利贷。骗取杨某信任后,曾建萍又陆陆续续以购买设备为由让杨某通过微信多次转账给他。曾建萍收到杨某转账后,并未用于购买设备,而是用于赌博、还高利贷、网贷等。2017年7月,杨某发现曾建萍借了很多高利贷,且曾建萍已经将杨某转给他的网贷款用完,无法再还杨某的贷款了,杨某便让曾建萍出具了一张279000元的借条。杨某为了筹集还网贷的钱,便又同意曾建萍的提议再次利用其身份信息办理网贷,共计贷得43000元,均用于杨某还网贷款。2017年9月，曾建萍和杨某分手。2017年12月，曾建萍已债台高筑,无法正常归还杨某任何网贷,想逃跑,被杨某发现后,杨某又让其出具了一张10万元的借条。不久后,曾建萍便潜逃直至案发。 二、2017年9月的一天,被告人曾建萍和杨某分手后,认识了被害人吴某并于2017年11月左右确定了情侣关系,期间,曾建萍了解到吴某需要还钱给其弟弟且吴某资金周转比较困难,便向吴某提议去办理网贷,并承诺由其替吴某归还所有网贷。吴某同意后,便于2018年1月15日,曾建萍带着吴某在萍乡糜某经营的霖坤科技有限公司内利用吴某的身份信息办理了23500元的网贷款和套刷了37736元信用卡,上述款项共计61236元均于当日转至吴某的关联建行卡内。2018年1月26日曾建萍又带着吴某在糜某处办理了23100元网贷,实际到账19400元。贷款下来后,曾建萍以替吴某弟弟买车、为自己增设花炮厂设备为由让吴某多次转账共计92920元至其微信账户内(其中包括以为吴某弟弟买车为由的转账款44600元)。曾建萍收到吴某转账后并未拿去给吴某弟弟买车,也未用于购买设备而是用于替杨某还网贷及高利贷。2018年2月7日因为高利贷逼债,曾建萍走投无路后联系了吴某并告知吴某实情,希望吴某借钱给他逃跑,吴某得知后通过微信分三次共转账14000元至曾建萍微信账户。曾建萍收钱后当日潜逃,直至被抓获。期间,所有网贷款均由吴某自行偿还。 三、2017年12月,被告人曾建萍以需要资金周转为由,向刘某借款。因刘某无钱,曾建萍向其提议以刘某名义办理网贷借钱给他,并承诺会按时为其还款，刘某表示同意。后曾建萍联系网贷办理人员并利用刘某的身份信息办理了网贷。截至2017年12月2日,48960元网贷款全部转至刘某关联银行账户。当天,刘某通过微信分三次共计转账32000元至曾建萍微信账户。期间,曾建萍通过微信转账14001元及给付现金1000元给刘某用于偿还网贷。2018年2月,曾建萍因债台高筑无力还款,便潜逃直至被抓获。 针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了书证，证人毛某、糜某、曾某的证言，被害人杨某、吴某、刘某的陈述，被告人曾建萍的供述等证据。公诉机关认为，被告人曾建萍以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相,骗取他人财物共计119920元,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人曾建萍提出其没有非法占有的目的，其与杨某、吴某先后系男女朋友关系，之间的转账记录是双方在共同生活中支出的共同消费款项。其与刘某系普通朋友关系，他与刘某发生的是民间借贷关系。 其辩护人提出:公诉机关指控曾建萍构成诈骗罪事实不清，证据不足。理由如下：1.曾建萍与杨某、吴某是男女朋友关系，二人同吃同住同消费，属于情侣之间正常的经济往来，不具有非法占有的目的；2.曾建萍与刘某之间是普通的民间借贷关系，实际借款是32000元，借条上的金额之所以是5万元，包含了利息；3.关于公诉机关指控曾建萍虚构事实、隐瞒真相，本案只属于民事上的欺诈，不属于刑事上的诈骗；4.公诉机关指控被告人曾建萍在借钱时没有偿还能力，且有非法占有的目的，证据不足；5.关于逃匿，根据曾建萍的当庭供述，他离开萍乡的时候跟杨某、吴某打了招呼，其不是逃跑，是外出打工挣钱还款。 经审理查明，一、2016年年底,被告人曾建萍与被害人杨某相识。期间，曾建萍谎称自家在乾坤花炮厂有股份,取得杨某好感后,二人确立情侣关系并同居。同居期间，曾建萍提议杨某去办理网贷，并承诺贷款下来后，由其偿还，杨某表示同意。2017年2月14日，曾建萍带杨某到萍乡市内糜某经营的霖坤科技有限公司利用杨某的身份信息办理了10多万元网贷。2017年初，曾建萍因无力偿还之前借款,且其自2014年始便被列为黑名单无法正常银行贷款,其便以购买花炮厂机器设备需要2万元为由,让杨某通过微信转账2万元给辛波，用于偿还其借辛波的借款。 上述事实，有下列证据证实： 1.被害人杨某的陈述、杨某与曾建萍微信转账记录，证实她于2016年12月认识曾建萍，2017年3、4月确定情侣关系,2017年8月结束了情侣关系。期间，曾建萍称其父亲在乾坤花炮厂有股份，带她去网贷，在2017年2月14日贷款134600元后，曾建萍跟她说厂里要进滚筒子的材料纸，要打2万元到材料供应商，她用微信转账的方式转了2万元给辛波。同年5.6月份，她遇到辛波，问其记不记得她转过2万元钱给他，他说知道，是曾建萍借了他的钱。但曾建萍骗她说是买材料转钱给供应商。 辨认笔录,经被害人杨某辨认,诈骗其钱财的人是曾建萍。 2.证人糜某的证言、辨认笔录，证实他是萍乡市霖坤科技有限公司法人代表,公司设在萍乡市汇蓝国际玫瑰酒店818室,主要从事收银系统方面的业务。曾建萍于2017年带杨某在他这里办理过网贷,是利用杨某的身份信息认证的,当时他帮杨某办理了多种网贷,共计贷了129000元,这些钱转入到杨某的建行卡上。 辨认笔录，证实经糜某辨认出2017年2月左右,曾建萍带杨某到其公司办理网贷。 3.被告人曾建萍的供述及辨认笔录，证实他有两个微信号，分别是用188××××3660、150××××8807手机号注册的，微信名为“浪子”和“黑狼”或“天狼”,他和杨某之间的联系和微信转账都是通过上述二个微信。2016年底，他和杨某相识，2017年年初，为了获得杨某的好感谎称其父亲系乾坤花炮厂负责人,并自己出钱购买了一些花炮送给杨某。取得杨某好感后，双方于2017年初确立了男女朋友关系并同居。2017年年初，因其无力偿还高利贷,且因其早被列为黑名单无法正常银行贷款。其将自己系黑名单无法贷款的情况告诉了杨某,并骗杨某说打算买几台做花炮的机器到乾坤花炮厂扩大再生产，以便增加收入。目的是从杨某这里得到钱用来还其所借的高利贷。因杨某没有钱,他便提议用她的身份信息认证办理网贷,并承诺贷款下来后,由其偿还，杨某表示同意。2017年2月14日,他带杨某到萍乡玫瑰酒店的一公司内用她的身份信息办理了十几万元的网贷。因债主逼得急，网贷款下来后的第二天，他跟杨某说其在湖南省浏阳市购买做花炮的机器，需要向机器设备商支付2万元的机器设备费。实际上他是归还欠辛波的2万元借款，杨某便转了2万元给辛波。 辨认笔录，证实曾建萍辨认出杨某。 二、被告人曾建萍和杨某分手后,于2017年9月的一天认识被害人吴某，并于同年11月前后与其确立情侣关系。期间，曾建萍得知吴某借了她弟弟的钱，她弟弟要买车子，并催她还款。曾建萍便提议吴某去办理网贷还借款，并承诺由其偿还网贷款，吴某表示同意。2018年1月15日，曾建萍带吴某到萍乡市内糜某经营的霖坤科技有限公司利用吴某的身份信息办理了4多万元网贷。网贷款到账后，曾建萍以帮吴某弟弟买车为由，让其拿钱给他。2018年1月中旬，吴某通过微信共计将44600元转给他，曾建萍收到吴某钱后并未去买车,而是将该款用于归还自己的其他借款。 上述事实，有下列证据证实： 1.书证 吴某的微信转账记录，证实吴某于2018年1月15日至2月4日通过微信转账共计91920元至曾建萍微信账户内，其中44600元是转给曾建萍替其弟弟买车的。 2.证人糜某的证言、辨认笔录，证实他是萍乡市霖坤科技有限公司的法人代表,公司设在汇蓝国际玫瑰酒店818室，主要从事收银系统方面的业务。曾建萍于2018年1月15日带吴某在他这里办理过网贷,是利用吴某的身份信息认证的,共计84336元,其中网贷46600元,信用卡37736元。具体为2018年1月15日办理了江西银行手机银行秒贷13100元,乐贷款(中银旗下消费金融)10000元,应吴某要求刷了37736元信用卡至吴某建行卡内。2018年1月26日办理了光大10000元(到账9400元),嗨付(属于海尔消费金融公司)13500元。 辨认笔录,证实经糜某辨认出2018年1月左右,曾建萍带吴某到其公司办理网贷。 3.被害人吴某的陈述，证实2017年9月的一天,她和曾建萍相识,并于2017年11月左右确定情侣关系。期间,曾建萍称其父亲系乾坤花炮厂的负责人，他家在厂里有股份。曾建萍了解到她需要还钱给其弟弟买车，且其资金周转比较困难,曾建萍便向其提议去办理网贷,并承诺由他归还所有网贷,其表示同意。2018年1月15日,她和曾建萍到萍乡一公司用她的身份信息办理了46600元网贷,实际到账42900元。网贷款到其关联银行账户后，曾建萍以帮其弟弟买车为借口,让其转了44600元给他,曾建萍收到钱后并未去替其弟弟买车。与吴某的微信转账记录相吻合。 辨认笔录,经被害人吴某辨认，诈骗其钱财的男子系曾建萍。 4.被告人曾建萍的供述，证实他和杨某于2017年9月左右分手，但杨某一直催其还网贷。后来他与吴某认识并确立情侣关系。有一次吴某对他说其借了她弟弟的钱，其弟因要买车催她还款，但她没钱还，他便对她说可以去办网贷还钱，并承诺由他每月按时还网贷。实际上他是想用吴某的网贷来还他欠杨某的网贷及其他借款。后来，他带吴某到萍乡市内上次杨某办理网贷的公司以吴某的名义办理了4多万元的网贷。网贷款到吴某的账户后,他便以帮其弟弟买车为由,让其转了4万多元给他。他收到钱后并未去买车，而是用于归还其自己的其他网贷及高利贷。 另查明，被告人曾建萍因涉嫌诈骗,于2018年4月8日被芦溪县公安局列为网上在逃人员。2019年2月26日晚被浙江省余姚市公安局朗霞派出所抓获归案。同年2月27日被刑事拘留，并临时寄押于浙江省余姚市看守所。 另有以下证据证实本案相关事实： 1.书证 (1)立案决定书,证实芦溪县公安局对曾建萍涉嫌诈骗一案于2018年4月8日立案侦查。 (2)受案登记表,证实曾建萍涉嫌诈骗一案，由杨某、吴某、刘某于2018年3月12日报案至芦溪县公安局。 (3)曾建萍的个人信用报告,证实曾建萍2014年10月开始便出现不良信用情况,已无法通过银行正常贷款。 (4)曾建萍关联的邮政储蓄银行账户,证实曾建萍关联邮政储蓄银行账户截至2018年3月21日可用余额0.24元。 2.证人证言及辨认笔录 (1)毛某的证言,证实其系乾坤花炮厂法人代表，也是唯一股东,曾建萍和其父亲曾某在他厂没有股份,只是普通员工。曾建萍在厂里上班时表现一般,不诚实，喜欢吃喝玩乐,经常在外骗钱,还有人在其家里送过花圈,要其还钱。 (2)曾某的证言,证实其系曾建萍父亲,曾建萍和杨某谈过恋爱,2018年过年前曾建萍就离开了家里。曾建萍在外欠了很多债，经常有人来他们家找曾建萍,还有人因为没要到债送了花圈到他家,他和曾建萍在乾坤花炮厂都没有股份。曾建萍没有固定资产,2006年因分家,其分得一块地，但被其以1万元的价格卖给了别人,其没有建房子也没有购买商品房和店面,一直和他生活在一起。曾建萍在乾坤花炮厂做过临工,没有正当工作和固定收入,也没有将乾坤花炮厂的滚筒子加工业务带到家里来加工,因为家里根本没有钱买加工设备。其花钱大手大脚,没有钱存银行，也没有钱给家里,其有一个儿子由他抚养,从未拿过抚养费给他。2018年年初，曾建萍离家出走后,有人来过他家问曾建萍的债,但曾建萍一直没有与家里联系,直到案发。 辨认笔录，证实曾某辨认出杨某。 3.基本情况表、常住人口详细，证明曾建萍系成年人，具有完全刑事责任能力； 4.抓获经过，羁押证明，证明曾建萍系抓获归案。 关于公诉机关指控被告人曾建萍第三起事实的定性问题。 经查，被借款人刘某的陈述、被告人曾建萍的供述、借条、还款记录均不能证实被告人曾建萍主观上具有非法占有的目的，且其已陆续归还了刘某的部分借款及利息。根据现有证据，不宜认定为诈骗，对被告人曾建萍及辩护人的相关辩解、辩护意见予以采纳。 本院认为，被告人曾建萍以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财共计人民币64600元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人曾建萍犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人曾建萍及其辩护人提出其不构成诈骗罪的辩解、辩护意见与事实、证据和法律规定不符，不予采纳。据此，根据被告人曾建萍的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人曾建萍犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币七万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2023年2月26日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人曾建萍退赔杨某经济损失人民币20000元、退赔吴某经济损失人民币44600元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省萍乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 罗依红 审 判 员 文 招 审 判 员 文 溪 二〇一九年十二月二十四日 代书记员 肖乐群