浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0381刑初1667号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人陈军生，男，1976年2月8日出生，汉族，小学文化，经商，户籍所在地修水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月27日被刑事拘留，同年5月1日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。 辩护人应继伟、梅伟健，浙江云邦律师事务所律师。 瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2019]1849号起诉书指控被告人陈军生犯诈骗罪，于2019年9月30日向本院提起公诉。本院于同年10月5日以普通程序立案，并依法组成合议庭，于同年11月15日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员陈瑜娜出庭支持公诉。被告人陈军生及其辩护人应继伟、梅伟健到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 瑞安市人民检察院指控，2016年6月至2018年12月期间，被告人陈军生通过微信添加陌生女性聊天的方式认识了王某1、张某1，并谎称自己系某鞋厂老板，骗取被害人王某1、张某1信任，与被害人王某1、张某1发展为男女朋友关系后便以办厂购买原材料、投资鞋厂入股、开店入股、生病住院、打伤人被抓等需要钱为理由，共计骗取被害人王某1人民币14万元、被害人张某127万余元。对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据，认定被告人陈军生的行为已构成诈骗罪，诈骗数额巨大，应当依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。 被告人陈军生辩称自己没有谎称系鞋厂老板，也没有以任何理由骗取被害人王某1、张某1的钱，只是向张某1借款15万元未还。其辩护人应继伟、梅伟健的辩护意见是：本案事实不清、证据不足。一、张某1一案中以下涉案金额已经归还，应予以扣除：1、广发银行2018年8月14日支取两笔9980元，同年9月6日由陈军生农行卡转入4870元、5000元、5000元、5000元；2、民生银行2018年10月25日支取27000元，同年11月20日由陈军生农行卡转入14000元、13600元；3、浦发银行2018年10月25日支取8000元，同年11月20日由陈军生农行卡返还张某18050元；4、光大银行2018年11月1日支取17880元，当天由陈军生农行卡返还张某115945元。二、陈军生向张某1出具的15万元收条，表明其主观上承认系借款，同时用于投资，有正当用途，故不符合诈骗罪的构成要件，不应当计入涉案金额。三、被告人陈军生与张某1对每笔资金都有约定目的和用途，双方有大量经济往来，陈军生归还张某1的信用卡后，立即用POS机消费张某1其他信用卡，张某1最后一次受骗后双方仍有经济来往，陈军生有向张某1进行多次单向转账，转账后没有POS机消费，在POS机消费时，一般都能及时返还资金。四、被告人陈军生有4张农行卡，可能存在通过其他银行卡向张某1还款的事实。五、王某1一案中，打架事件可能是证人宁某1用陈军生的手机向王某1聊天骗取，老大事件可能是刘艳军诈骗，王某1最后一次受骗后双方仍有经济来往，不符合非法占有的故意，王某1存在赌博行为，相关转账记录均为赌资。 经审理查明：2016年6月至2018年12月期间，被告人陈军生通过微信添加陌生女性聊天的方式认识了王某1、张某1，并谎称自己系某鞋厂老板，骗取被害人王某1、张某1信任，与被害人王某1、张某1发展为男女朋友关系，后便以办厂购买原材料、投资鞋厂入股、开店入股、生病住院、打伤人被抓等需要钱为理由，以银行、支付宝、微信转账及刷信用卡套现等方式共计骗取被害人王某1人民币14万余元、被害人张某127万余元。 2019年3月27日，被告人陈军生在瓯海区景山街道景山动物园内被民警抓获到案。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人陈军生在公安侦查阶段的4次供述，第一次供认自己暂时无业，于2016年和2018年通过微信聊天分别认识王某1和张某1，并均发展成男女朋友关系，有向张某1借15万元并出具欠条，但辩称张某1借自己的POS机套现，套现的钱先到自己的银行卡，然后自己再从银行里取现金给张某1；和王某1发生的转钱是因为自己和她一起去赌输了，她把钱转给自己，自己再给赌场里的人。第二次供述供认自己认识聂某、宁某1，聂某只是一般朋友关系，没有骗她钱，宁某1是老乡，没有指使他去骗人；同时供认微信号为×××的微信是自己在使用，并曾用它向张某1谎称自己被抓，但辩称没有向别人谎称自己是鞋厂老板，用王某1的信用卡进行套现只是帮她养卡。第三次供述辩称自己有时候在山上赌输了，向王某1借点钱去温州各个厂进皮鞋，然后卖给“三毛”，之后把现金还给王某1，共借了3万元不到，王某1是通过微信和支付宝转账给自己。第四次供述辩称张某1后续的信用卡是自己陪她去办的，张某1把用信用卡及花呗套现的钱打到自己的银行账户后，自己都已去银行取现金给她了；使用×××的微信对张某1谎称自己是陈军生哥哥，说陈军生酒驾被抓是因为张某1一直向自己要钱，很烦，就通过这个方式躲她；同时承认于2019年1月30日发短信给136××××4929的号码，说15万元的事情是张某1之前欠自己15万元，还给自己的时候自己才打收条给她，发这短信的原因是当时张某1找很多人打电话给自己，自己为了避免被骚扰，实际上这15万元是张某1贷款出来放自己这里拿利息，一个月利息4500元，自己拿给山上赌博倒款的“毛毛”，也是拿一个月4500元的利息；向王某1借过2万多元用于买卖二手皮鞋，事后已经还给她2万元了，其余王某1转给自己的钱是因为她和自己天天去山上赌博输的。 2、被害人王某1的陈述及辨认笔录，证明被告人陈军生于2016年化名王龙通过添加微信聊天认识自己，并发展成男女朋友关系，后以办厂购买原材料、投资鞋厂入股、开店入股、生病住院、打伤人被抓等理由向自己要钱，自己通过银行转账转给他5万元用于开店，其他钱都是通过支付宝和微信转账，陈军生还通过信用卡套现及手机分期贷款骗取自己6万多元的事实；同时辨认出到自己店里说陈军生打伤人被抓要自己打1万元钱帮忙捞人的陈军生小弟是宁某1。 3、被害人张某1的陈述及辨认笔录，证明被告人陈军生于2018年7月化名王龙通过添加微信聊天认识自己，并发展成男女朋友关系，后以资金周转、投资鞋厂入股、开店入股等理由向自己要钱，自己称没钱，陈军生便让自己刷信用卡套现给他，还带自己去多个银行办信用卡用于刷卡套现及贷款借给他，并用以卡还卡的方式将钱还进去再套出来，具体如下：2018年8月14日，平安银行卡和广发银行卡共5万元、10月20日兴业银行信用卡15500元、10月25日民生银行信用卡27000元、浦发银行信用卡8000元、10月26日平安银行贷款15万元（当时不放心，让他写了一张收条）、11月1日光大银行信用卡18000元、11月16日支付宝花呗套现18000元、11月26日交通银行信用卡9000元；2018年12月14日，有一个自称是陈军生哥哥的微信×××加自己好友，说陈军生酒驾在杭州被抓，然后自己说想去接见一下，对方也不告诉自己，自己微信视频给他，对方也不接，再过几天对方就把自己拉黑的事实。 4、证人宁某1的证言及辨认笔录，证明自己和被告人陈军生是老乡，陈军生经常在麻将馆打麻将，有几次和自己说在山上赌博输了好几万，在瑞安期间有和王某1、聂某等四个女人处过男女朋友关系，2017年初的一天，陈军生打电话给自己说跟别人打架，打断了对方的腿，叫自己赶紧去告诉王某1这个事情很严重，后来自己去王某1店里告知王某1的事实；证人聂某的证言及辨认笔录，证明2016年自己在瑞安打工期间认识被告人陈军生并发展成男女朋友关系，2017年初，自己在王某1店里上班时，一男子到店里找王某1，说大哥出事情了，然后两人边讲边走到了店外，事后才知道这男子是陈军生的小弟宁某1，同时辨认出宁某1；证人张某2的证言，证明被害人张某1平时生活比较节俭，平时没什么大笔的开销，没向周围的朋友借过钱，事后听张某1说起她和陈军生谈男女朋友还被骗了钱的事实。 5、微信聊天记录，证明被告人陈军生使用微信昵称“王龙”、“陈军生”、“顺风顺水”等多个微信号，添加陌生女性聊天，谎称自己是做鞋、办鞋厂的，希望与对方交朋友、见面、开房等；同时证明微信号为×××的人于2018年12月14日加被害人张某1的微信，自称是陈军生的哥哥，说陈军生在杭州喝酒开车被抓，张某1提出去看看陈军生，该人又拒绝，期间张某1说“我所有信用卡都套光给他了”、“马上到还卡期，还有贷款15万都交给他了，我信用卡刷了将近14-5万，我不希望他有任何问题”，对方说“他不会少你一分钱”等事实。 6、信用卡申请表、银行交易记录，证明被害人张某1申请办理浦发银行信用卡、通过POS机刷多张银行信用卡套现到陈军生的银行账户以及被告人陈军生向信用卡还款后立即刷POS机套现的事实；其中套现事实为2018年8月14日50000元、10月20日15500元、10月25日35000元、11月1日18000元、11月26日9000元；另外广发信用卡2018年9月6日入账4870元及3笔5000元后，即于当日刷卡套现9900元和9980元，民生信用卡2018年11月20日入账14000元和13600元后，即于当日刷卡套现14000元和13600元，浦发信用卡2018年11月20日入账8050元后，即于当日刷卡套现8050元，光大信用卡2018年11月1日入账15945元后，即于当日刷卡套现15838.35元。 7、收条，证实被告人陈军生于2018年10月26日收到被害人张某1人民币15万元的事实；存款凭条，证实被害人王某1于2017年5月10日从湖南省农村信用社汇款给被告人陈军生5万元的事实。 8、微信截图，证实被害人王某1提供的自称是陈军生老大的微信号为×××；支付宝、微信转账记录截图，证实被害人王某1通过微信转账给被告人陈军生共计43000元、通过支付宝转账给被告人陈军生共计47260元的事实。 9、个人信用报告，证明被告人陈军生的个人征信情况。 10、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、检查笔录，证明公安民警对被告人陈军生随身携带的苹果8代白色手机（号码为159××××9357）、白色vivoX9手机（号码为191××××6433、139××××3863）各1部、银行卡8张予以扣押，对该2部手机数据进行取证，并将手机取证报告刻录保存于光盘的事实。 11、抓获经过，证明被告人的归案经过。 12、人口信息，证明被告人的身份。 上述证据来源合法，内容真实确信，并能够互相印证，足以认定上述事实，本院予以确认。被告人陈军生的辩解意见，与上述证据矛盾，与客观事实不符，本院不予采纳。辩护人认为宁某1利用被告人手机诈骗王某1及王某1与被告人之间的转账金额属于赌资的辩护意见，没有相应的证据证明，且与上述证据矛盾，本院不予采信；银行交易记录证实被害人张某1的信用卡还款的当日，即被套现基本相同的金额，符合被害人张某1陈述的被告人将钱还进去再套现出来的事实，辩护人提出的被告人已归还部分案款的辩护意见，本院不予采信；被告人向被害人张某1出具的15万元收条仅证明其收到被害人张某115万元，结合被害人陈述及被告人在本案中实施的诈骗手段，足以证明被告人虚构投资事实，向被害人张某1骗取15万元的事实，辩护人认为该15万元属于借款，不应计入涉案金额的辩护意见，与事实、法律不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人陈军生以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，辩护人应继伟、梅伟健认为被告人陈军生不构成诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公民财产权利不受侵犯，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人陈军生犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币40000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月27日起至2024年9月26日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人陈军生分别返还被害人王某1、张某1人民币140000元、270000元。款限本判决生效之日起十日内支付。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审  判  长 戴卫国 人民 陪 审员 何美香 人民 陪 审员 陈小新 二〇一九年十二月二十三日 （代）书记员 缪 苗