北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2018）京0105民初45477号原告耀盛供应链（深圳）有限公司。法定代表人雍石生，总经理。委托代理人石有明，北京市万商天勤律师事务所律师。委托代理人王禹，北京市万商天勤律师事务所律师。被告山东德棉纺织科技有限公司，住所地德州市德城区顺河西路18号。法定代表人赵延彬，总经理。被告山东德棉集团有限公司，住所地德州市德城区顺河西路18号。法定代表人李会江，总经理。委托代理人牛斌，山东德洲律师事务所律师。原告耀盛供应链（深圳）有限公司（原名称耀盛商业保理有限公司，2019年8月1日变更为现名称，以下简称耀盛供应链公司）与被告山东德棉纺织科技有限公司（以下简称德棉公司）、山东德棉集团有限公司（以下简称德棉集团）合同纠纷一案，本院受理后，依法由审判员李增辉担任审判长，与人民陪审员张爱恭、周志敏组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告耀盛供应链公司的委托代理人王禹，被告德棉集团的委托代理人牛斌到庭参加了诉讼。被告德棉公司经本院依法传唤无正当理由未出庭应诉。本案现已审理完毕。原告耀盛供应链公司起诉称：2014年9月30日，耀盛供应链公司作为应收账款受让方与应收账款转让方德棉公司、担保人德棉集团签订《国内有追索权卖方明保理业务合同》，约定德棉公司将其与多家采购商签订的商务合同项下应收账款及相关权益转让予耀盛供应链公司，耀盛供应链公司提供销售账户结算管理、贸易融资等保理服务，保理融资余额最高不超过2500万元，在融资额度内可申请多次融资。同日，耀盛供应链公司与德棉公司、德棉集团签订《担保协议》，约定德棉集团为德棉公司合同项下应当向耀盛供应链公司履行的全部债务承担连带保证责任，同时，德棉公司以其自有的6台清梳联、65台紧密纱装置、19台精梳机、14台并条机、6台自动络筒机上设定抵押权，并在德州运河经济开发区市场监督管理局进行了抵押权登记。2014年12月9日、12月10日、12月12日、12月19日，耀盛供应链公司依约分别向德棉公司支付保理融资款500万元、417万元、288万元、162万元，金额合计1367万元（未包括德棉公司以其对采购商济南xx纺织有限公司应收账款而融资款项438万元，此款项另案处理），上述融资款分别对应采购商德州xx纺织有限公司（以下简称德州xx公司）、德州威x纺织有限公司（以下简称德州威x公司）、德州华xxx有限公司（以下简称德州华x公司）、山东xxx生态科技有限公司（以下简称xxx公司）的应收账款。2015年2月，保理融资期限以及宽限期限陆续届满，但上述采购商未履行付款义务，德棉公司未履行回购义务，德棉集团未履行担保责任，上述行为已构成违约。本次起诉前，耀盛供应链公司分别起诉了应收账款的债务人德州xx公司、德州华x公司、德州威x公司、xxx公司，要求其支付相应款项，其中起诉德州xx公司、德州华x公司案件胜诉后因无财产可供执行已经裁定终结，起诉xxx公司案件二审败诉，起诉德州威x公司案件已经撤诉。现耀盛供应链公司诉至法院，要求判令德棉公司支付保理融资款1367万元、保理期及宽限期内的利息246457.5元、宽限期内管理费11391.67元，要求判令德棉公司支付逾期管理费10009451.16元（计算至清偿之日止，按照保理利率9%*200%以及应收账款管理费率2%*200%之各计算，暂计算至2018年5月17日为上述金额），要求判令耀盛供应链公司对抵押物拍卖变卖所得价款在债务范围内优先受偿，要求判令德棉集团对德棉公司上述债务承担连带保证责任。被告德棉集团答辩称：第一、耀盛供应链公司与德棉集团约定的保证期间不明，保证期间应为法定六个月，耀盛供应链公司未在保证期间内主张保证责任，保证责任应予免除。第二、耀盛供应链公司关于融资本金的计算有误。根据合同约定，德棉公司在每笔融资款发放之前都交纳了融资额10%的保证金，合计1805000元，以上保证金应当优先折抵融资款本金。此外，根据（2016）京0105民初68778号民事判决书载明，双方均认可已经偿还款项88万元，应当从本金中扣除。第三、耀盛供应链公司关于逾期管理费的计算有误。合同只是对融资借款期限内约定了应收账款管理费，对于逾期后未约定管理费，也未约定计算方式，耀盛供应链公司直接依据应收账款管理费率上浮100%缺乏事实依据。同时，耀盛供应链公司在融资逾期后并未提供应收账款管理服务，所以要求支付逾期期间应收账款管理费缺乏依据。第四、耀盛供应链公司应当就德棉公司提供的抵押物优先受偿后再要求德棉集团承担保证责任。被告德棉公司未到庭，亦未提交答辩意见。经审理查明：2014年9月30日，耀盛供应链公司作为应收账款受让方与应收账款转让方德棉公司、担保人德棉集团签订《国内有追索权卖方明保理业务合同》，约定：德棉公司愿意将其与多家采购商之间的商务合同项下应收账款及相关权益全部转让给耀盛供应链公司，耀盛供应链公司提供销售结算账户管理、贸易融资等保理服务，双方共同出具《应收账款（债权）转让确认函》，由耀盛供应链公司向各采购商发出，德棉公司就前述应收账款在“人民银行应收账款质押登记公示系统”中办理应收账款转让登记；保理融资余额最高不超过2500万元，在融资额度内可申请多次融资，单笔融资期限最长不超过交易合同中规定的付款期限之剩余期限，融资期限最终以耀盛供应链公司核定的期限为准，宽限期为15天，从实际提款之日起算；保证金缴纳方式为单笔单缴，放款前申请人将相当于放款金额10%的保证金交付至指定账号；德棉公司和担保人必须对额度项下应收账款债权承担无条件回购义务，并于收到债权回购通知之后3个工作日内完成；保理融资到期后，若应收账款回款不足以抵扣保理融资款、保理费、账户管理费及其他费用，德棉公司应于保理融资到期当日无条件补足差额，若未补足差额，还应从保理融资到期之日次日起每日加付逾期管理费；德棉公司按月支付保理业务利息，不足月的按照实际发生天数计算；耀盛供应链公司在本合同项下任何权利未充分受偿时，可向德棉公司及采购商分别行使追索权和追偿权，耀盛供应链公司向采购商行使追偿权时，德棉公司有义务积极配合；担保人自愿对本合同项下德棉公司全部义务承担无限连带保证责任；保理利息为年化利率9%，含宽限期，应收账款管理费按照每笔提款额*2%/360*（实际赊销天数+15天）计算，于提款日一次性支付，如德棉公司逾期还款，耀盛供应链公司有权加收逾期管理费，逾期管理费按实际执行保理业务基准费率上浮100%计算，自应付款日起至实际付款日止按日累积计算；保理项目终结时，保证金可用于冲抵融资款项。同日，耀盛供应链公司与德棉集团、德棉公司另行签订《担保协议》，约定：德棉集团对主合同的内容完全理解并无异议，同意就主合同项下全部义务承担连带保证责任；若德棉公司未能按照主合同约定履行义务，德棉集团应于收到履行义务请求之日起三个工作日内无条件履行保证义务，不得以任何理由要求迟延履行、拒绝履行或进行任何抗辩；保证范围包括但不限于保理融资款、保理费、账户管理费、逾期管理费、提前还款费等，因违约造成的损失、应付违约金、赔偿金和其他费用；保证期间为自本协议签订之日起至履行完毕主合同约定的全部义务之日止；。此后，德棉公司以其名下财产办理了动产抵押登记，根据抵押登记书记载，抵押权人为耀盛供应链公司，担保范围为主债权、利息、违约金、损害赔偿金及实现主债权的费用，债权数额为1805万元，债务履行期限为2015年2月4日至2016年2月3日，抵押物名称为：清梳联（FA0092台AMP200/2台FA1252）2台、紧密纱装置（ROCOS）65台、精梳机（JSFA288）19台、并条机（HSR1000）14台、自动络筒机（AC-X5）6台。2014年12月2日、12月9日、12月10日、12月12日、12月19日，德棉公司向耀盛供应链公司交付《不可撤销保理额度放款申请书》，载明了申请额度、之用日期、到期日，耀盛供应链公司应申请分别向德棉公司支付保理融资款项438万元、500万元、417万元、288万元、162万元，金额合计1805万元。同时，德棉公司针对每笔保理融资款均支付10%比例保证金，金额合计1805000元。诉讼中，耀盛供应链公司称本案中将德棉公司以其对采购商济南xx纺织有限公司应收账款的融资款项438万元扣除，本案中不予解决，予以另案处理。因此，本案项下争议解决的保理融资款项金额为1367万元，按照相应比例收取的保证金为1367000元，其余金额不在本案处理范围内。合同签订后，德棉公司向耀盛供应链公司转让了应收账款，双方签署《应收账款转让核准明细表》，明细表对应的付款人及合同号、合同金额分别为：1、xxx公司合同号DMK141212金额2227500元；2、德州华x公司合同号DMGF141206金额5692500元；3、德州威x公司合同号DMKJ141201金额5215000元；4、4、德州xx公司合同号DMKJ141130金额6250000元。保理融资期限届满后，耀盛供应链公司选择向受让应收账款的债务人进行追偿。2015年8月，耀盛供应链公司以债权转让合同纠纷为由将德州华x公司诉至山东省德州市德城区人民法院，要求判令给付欠款及逾期利息。2015年10月29日，山东省德州市德城区人民法院作出（2015）德城民初字第2688号民事判决书，判决德州华x公司给付耀盛供应链公司货款本金5692500元及利息。2016年9月13日，上述法院作出执行裁定书，以申请人没有提供被执行人财产线索，本案亦未发现被执行人可供执行的财产为由，裁定终结本次执行程序。2015年8月，耀盛供应链公司以债权转让合同纠纷为由将德州xx公司诉至山东省德州市德城区人民法院，要求判令给付欠款及逾期利息。2015年10月29日，山东省德州市德城区人民法院作出（2015）德城民初字第2689号民事判决书，判决德州xx公司给付耀盛供应链公司货款本金6250000元及利息。2016年9月18日，上述法院作出执行裁定书，以申请人没有提供被执行人财产线索，本案亦未发现被执行人可供执行的财产为由，裁定终结本次执行程序。2015年8月，耀盛供应链公司以债权转让合同纠纷为由将xxx公司诉至德州经济开发区人民法院，要求判令给付欠款及逾期利息。2016年10月12日，德州经济开发区人民法院作出（2015）德开民初字第907号民事判决书，判决驳回耀盛供应链公司的诉讼请求。2017年1月12日，山东省德州市中级人民法院作出（2016）鲁14民终2826号民事判决书，驳回上诉，维持原判。2015年8月，耀盛供应链公司以债权转让合同纠纷为由将德州威x公司诉至山东省德州市德城区人民法院，要求判令给付欠款及逾期利息。诉讼中，耀盛供应链公司申请将刘某某、杨某追加为被告。2016年6月19日，山东省德州市德城区人民法院作出（2015）德城民初2687号民事判决书，判决德州威x纺织有限公司偿还欠款5215000元以及逾期利息，判决刘某某、杨某在减资范围内承担补充赔偿责任。2017年5月31日，山东省德州市中级人民法院作出（2016）鲁14民终2789号民事裁定书，裁定撤销原判决，发回重审。诉讼中，耀盛供应链公司申请将德棉公司、德棉集团追加为被告，并要求追加被告承担给付欠款责任。2017年8月24日，山东省德州市德城区人民法院作出（2017）鲁1402民初2032号民事裁定书，将案件移送北京市朝阳区人民法院处理。2018年5月14日，耀盛供应链公司向本院申请撤诉。在选择向受让应收账款的债务人进行追偿诉讼期间，耀盛供应链公司还曾经以合同纠纷为由，行使追索权将德棉公司、德棉集团诉至本院，要求支付保理融资款以及利息、逾期利息、管理费等。在该案诉讼中，双方均认可德棉公司已经偿还款项88万元，但耀盛供应链公司认为还款性质为管理费及利息，德棉集团认为还款性质为本金。2017年12月21日，本院作出（2016）京0105民初68778号民事判决书，以耀盛供应链公司启动向债务人追偿但尚未确定是否能够偿还应收账款之前，向应收账款原债权人主张回购权利，条件尚未完全成就为由，判决驳回耀盛供应链公司的诉讼请求。上述事实，有耀盛供应链公司提交的《国内有追索权卖方明保理业务合同》、《担保协议》、付款凭证、《应收账款转让核准明细表》、放款申请书、保理费通知书、抵押权登记证明、民事判决书、民事裁定书、执行裁定书、谈话笔录及当事人陈述等在案佐证。本院认为：耀盛供应链公司与德棉公司、德棉集团签订的《国内有追索权卖方明保理业务合同》以及与德棉集团签订的《担保协议》，均系当事人真实意思表示，内容不违反法律、行政法规的强制性规定，应属合法有效。合同签订后，耀盛供应链公司依约向德棉公司支付保理融资款，德棉公司向耀盛供应链公司转让了应收账款的债权。上述保理合同第八条保理融资款发放后管理条款规定：当德棉公司出现违约事件时，耀盛供应链公司有权要求德棉公司无条件回购合同项下全部债权。第九条提前回购条款规定：德棉公司和担保人必须对额度项下应收账款债权承担无条件回购义务，并于收到债权回购通知之后3个工作日内完成回购，回购债权的价格为耀盛供应链公司未收回的保理融资款、保理费、账户管理费及其他费用。第十二条规定：耀盛供应链公司在合同项下任何权利未充分受偿时，可向德棉公司及采购商分别行使追索权和追偿权。上述条款均规定了耀盛供应链公司特定条件下要求德棉公司回购转让应收账款的权利，因此耀盛供应链公司在应收账款到期后不能收回保理融资款的，有权依照上述约定选择向应收账款债权人或债务人主张权利。根据本案查明的事实，耀盛供应链公司依据受让的应收账款债权，已经先行选择向债务人行使追偿权，先后起诉了债务人德州华x公司、德州威x公司、德州xx公司、xxx公司，主张相应金额欠款以及利息，现其中两案民事判决书已经生效，但因无财产可供执行已经终结本次执行程序，其中一案判决驳回诉讼请求，其中一案被发回重审后移送至本院已经撤诉。基于此，耀盛供应链公司在行使追偿权过程中未能收回应收账款，其有权要求德棉公司无条件回购合同项下全部债权，根据合同约定，回购债权的价格为耀盛供应链公司未收回的保理融资款、保理费、账户管理费及其他费用。关于本案中应偿还保理融资款的金额。耀盛供应链公司分四笔共计向德棉公司支付保理融资款项1805万元，其中针对采购商济南xx纺织有限公司应收账款的融资款项438万元，耀盛供应链公司选择不在本案中一并解决，本院对此予以确认，剩余保理融资款项为1367万元，按照相应比例收取的保证金为1367000元。根据合同约定，保理项目终结时，保证金可用于冲抵融资款项，耀盛供应链公司亦予同意，本院对此予以确认。同样根据合同约定，应收账款回款抵扣顺序为保理融资款、保理费、账户管理费及其他费用，耀盛供应链公司亦予同意，故双方在（2016）京0105民初68778号案件中确认已还款88万元，亦应从保理融资款中扣除。德棉集团辩称融资款本金计算有误，本院予以采信。据此，在扣除保证金、已还款金额后，德棉公司应偿还保理融资款为11423000元，对于耀盛供应链公司主张诉求金额中的上述部分，本院予以支持，对于其余金额，本院不予支持。关于耀盛供应链公司主张的利息、应收账款管理费、逾期管理费。合同约定：保理利息年化利率9%，含宽限期（实际利息按照业务实际发生天数计算）；应收账款管理费按照每笔提款额*2%/360*(实际赊销天数+15天)计算，于提款日一次性支付；逾期管理费按实际执行保理业务基准费率上浮100%计算，自应付款日起至实际付款日止按日累积计算，任何没有按要求支付的利息应列入逾期未还款项，且一并计算逾期管理费。根据上述约定，德棉公司应按照约定标准、用款时间、计算基数向耀盛供应链公司支付利息，管理费，对相应诉讼请求，本院予以支持。合同同样约定了逾期管理费计算标准以及起算时间，现德棉公司未能依约履行合同义务，其行为构成违约，亦应向耀盛供应链公司支付逾期管理费，对相应诉讼请求，本院予以支持。对德棉集团相应答辩意见，本院不予采信。关于担保责任。德棉公司以其所有的机器设备办理了动产抵押登记，现其未能履行合同项下应收账款的回购义务，就其应承担的偿还保理融资款责任，耀盛供应链公司有权就抵押担保财产拍卖、变卖后的价款优先受偿。德棉集团与耀盛供应链公司签订了《担保协议》，约定了保证范围、保证期间、保证方式等，德棉公司亦应按照其承诺，向耀盛供应链公司承担连带保证责任，在承担保证责任后，其有权向德棉公司追偿。法律规定：被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权。本案中，《担保协议》约定在耀盛供应链公司主张德棉集团履行保证义务时，德棉集团需无条件履行，而且还不得以任何理由要求迟延、拒绝或抗辩，故德棉集团已通过该约定放弃了物保人保履约顺位的抗辩权，对该项答辩意见，本院不予采信。法律规定：保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起二年。本案中，《担保协议》约定保证期间为自本协议签订之日起至履行完毕主合同约定的全部义务之日止，故期限应自合同项下主债务履行期届满之日起二年，德棉公司辩称保证期间约定不明，与法律规定不符，本院对此不予采信。需要特别指出的是，因耀盛供应链公司已经在受让应收账款后起诉部分债务人，并获得了胜诉民事判决书，故如德棉公司、德棉集团向耀盛供应链公司偿付了债权回购的保理融资款，耀盛供应链公司亦应将相应判决权益转让与德棉公司、德棉集团，防止出现不当得利情形。经本院合法传唤，德棉公司无正当理由拒不到庭应诉，不影响本院根据查明的事实依法作出判决。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第一百零九条、第一百一十四条，《中华人民共和国物权法》第一百七十六条、第一百七十九条、第一百九十五条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十六条、第三十一条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第三十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告山东德棉纺织科技有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告耀盛供应链（深圳）有限公司保理融资款一千一百四十二万三千元；二、被告山东德棉纺织科技有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告耀盛供应链（深圳）有限公司利息二十四万六千四百五十七元五角、应收账款管理费一万一千三百九十一元六角七分；三、被告山东德棉纺织科技有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告耀盛供应链（深圳）有限公司逾期管理费（以第一项尚欠款项为基数，自二〇一五年二月二十九日起至付清之日止，按照年息百分之二十二标准计算）；四、原告耀盛供应链（深圳）有限公司对被告山东德棉纺织科技有限公司所有的清梳联（FA0092台AMP200/2台FA1252）2台、紧密纱装置（ROCOS）65台、精梳机（JSFA288）19台、并条机（HSR1000）14台、自动络筒机（AC-X5）6台拍卖或变卖的价款，按抵押登记顺序享有优先受偿权；五、被告山东德棉集团有限公司对被告山东德棉纺织科技有限公司应承担的上述第一、二、三项付款义务，向原告耀盛供应链（深圳）有限公司承担连带保证责任；六、被告山东德棉集团有限公司承担连带保证责任后，有权对被告山东德棉纺织科技有限公司追偿；七、驳回原告耀盛供应链（深圳）有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费十六万一千四百八十六元，由原告耀盛供应链（深圳）有限公司负担四万九千五百五十二元（已交纳），由被告山东德棉纺织科技有限公司、山东德棉集团有限公司负担十一万一千九百三十四元（于判决生效后七日内交纳）；保全费五千元，由被告山东德棉纺织科技有限公司、山东德棉集团有限公司负担（于判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达后十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审 判 长  李增辉人民陪审员  张爱恭人民陪审员  周志敏二〇一九年十二月十日书 记 员  张利鹏