北京市大兴区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0115刑初910号公诉机关北京市大兴区人民检察院。被告人葛翔，男,1989年2月22日出生，公民身份号码:×××，汉族，出生地北京市，大专文化，无业，户籍所在地北京市朝阳区，暂住北京市大兴区。因涉嫌合同诈骗，于2019年1月30日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。辩护人陈国成，北京十颂律师事务所律师。辩护人王敏敏，北京十颂律师事务所实习律师。北京市大兴区人民检察院以京大检知产刑诉［2019］62号起诉书指控被告人葛翔犯合同诈骗罪，于2019年5月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。北京市大兴区人民检察院指派检察员曹妍霞出庭支持公诉，被告人葛翔及辩护人陈国成、王敏敏均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市大兴区人民检察院指控，2018年10月，被告人葛翔以其亲属租住的北京市大兴区黄村镇某小区的房屋为地址，让他人为其伪造以其本人为房屋所有权人的《房屋所有权证》，骗取他人信任签订借款合同，通过赵某1、胡某向王某骗取借款，王某以其母亲赵某2名义给被告人葛翔转账人民币10万元。被告人葛翔收到上述钱款后，随即给赵某1“服务费”现金人民币1万元，给胡某转账人民币42500元，其中17320元用于归还借款，剩余部分给胡某作为“服务费”。被告人葛翔于2018年12月25日还款人民币3000元。被告人葛翔于2019年1月30日被传唤到案。公诉机关就指控的事实，向法庭提供了被害人陈述、被告人供述与辩解、证人证言、伪造的房屋所有权证、银行账户明细、借款合同、手机转账截图等证据，并认为被告人葛翔以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，已构成合同诈骗罪。因被告人葛翔自愿认罪认罚，建议判处被告人葛翔十个月以上一年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。在开庭审理过程中，被告人葛翔对公诉机关的指控没有异议。辩护人的辩护意见为：对公诉机关的指控没有意见，但认为被告人葛翔具有以下从轻量刑情节：一是现有证据不能认定葛翔让他人伪造房产证；二是葛翔认罪悔罪，如实供述；三是被害人一方存在违法过错，因其系专业房贷业务，且明知葛翔名下无房产，伪造房本骗取贷款，仍然继续放贷；四是被告人的行为社会危害性小；五是被告人涉嫌合同诈骗的数额应该扣除砍头息和劳务费；六是被告人主观恶性小，系初犯偶犯，认罪认罚，借款是为了经营，到手的钱也全部用作偿还经营钱款。综上，请求对被告人从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2018年10月，被告人葛翔以其亲属租住的北京市大兴区黄村镇某小区的房屋为地址，让他人为其伪造以其本人为房屋所有权人的《房屋所有权证》，骗取他人信任签订借款合同，通过赵某1、胡某向王某骗取借款，王某以其母亲赵某2名义给被告人葛翔转账人民币10万元。被告人葛翔收到上述钱款后，给赵某1“服务费”现金人民币1万元，给胡某转账人民币42500元，其中17320元用于归还赵某2的借款，剩余部分给胡某作为“服务费”。被告人葛翔于2018年12月25日还款人民币3000元。被告人葛翔于2019年1月30日被传唤到案，到案后如实供述了上述主要事实。涉案的房屋产权证书一本，已被扣押在案（未移送）。上述事实，有以下证据证实：1．被害人王某的陈述证明：2018年9月某天，我在河北衡水安平县的家中向我母亲赵某2借了她的银行卡用来放贷，11月2日16时许，赵某1找了一个叫葛翔的借款客户，他把葛翔签的借款协议通过拍照发给我，我看了之后，就按照合同上的银行账号给他转了10万元。2018年11月9日，葛翔第一次还款，给我母亲赵某2的银行账户转账17319．7元。12月10日赵某1跟我说，葛翔联系不上了，他提供的房产证是假的，后来赵某1就报警了。我不清楚葛翔的基本情况，信息都在赵某1手里，我和赵某1一起合伙做借贷生意，赵某1负责找客户，核实客户的情况，之后把借款合同拍照发给我，我收到后就给客户转账。赵某1没有跟我说葛翔提供假房产证的原因。2．证人赵某2的证言证明：2018年某天我在河北衡水的家中，我儿子王某向我借银行卡说往我银行卡里存些钱，我就把卡交给他，我不清楚他具体干什么。2019年1月8日15时，王某让我和他一起去派出所说明一下他放贷被骗的情况，这个银行卡我就用过一次，我把卡借给王某使用前里面是没有钱的。3．证人赵某1的证言证明：2018年11月2日16时许，我到北京市大兴区黄村镇某小区某室的贷款客户葛翔家里去放款。我见到了葛翔的征信记录、身份证和房产证，然后葛翔向我提供了征信记录复印件、身份证复印件和房产证复印件，我就让葛翔签了一份借款合同，出借人赵某2就把人民币10万元通过转账给葛翔个人银行账户。我带着葛翔去银行，让他取现金1万元当作服务费，我拿钱后就走了。这钱分6期还，每期当月9日为还款日，11月2日放的款，11月9日是第一期还款日，葛翔正常还款人民币17319．7元，12月9日是第二次还款日，剩下五期每期应还款18459．7元，我就联系不上葛翔了，找他也没有找到，我就联系葛翔的父亲葛某，他说不知葛翔名下有房子。12月25日15时26分许，葛翔通过银行转账给赵某2转账3000元，之后我查看葛翔的征信记录上没有房产信息，知道房产证是假的，我就报警了。葛翔就还了第一期的钱和3000元，我们实际损失了69680．3元。4．证人胡某的证言证明：2018年10月底葛翔联系我帮他申请贷款，我从鲍某某那里听说有放款机构可以办理贷款，就把这个消息告诉葛翔，让他准备好身份证和房本，尽快安排出资方的人员去看他的房子和收他提供的材料及签合同。我和葛翔约定他办下贷款后，我要收取贷款金额25%的咨询费，过几天我联系葛翔问他可否让出资方下户，葛翔说材料已备好可以下户了，我就联系鲍某某，让他跟出资方说可以去葛翔那下户了。过了几天出资方一名姓刘的男子去葛翔提供的住址下户，当时姓刘的男子给葛翔办了10万元贷款，还收葛翔人民币1万元。办下贷款的当天，葛翔用支付宝分两笔给我转了人民币42500元。一笔25000元是我收的25%的咨询费，另一笔17500元是葛翔第一次的还款金额。2018年11月9日我把葛翔转给我的第一期还款，用银行卡转账给了出资方的账户。2018年12月中下旬的一天，葛翔联系我说出资方说他的房本是假的，而且葛翔贷款出现了逾期，我联系了姓刘的男子，跟他说会帮着催葛翔还款，然后葛翔联系我说他没有钱还向我借钱，我用微信转给葛翔4000元，葛翔给出资方还了3000元。葛翔提供假房本可能是因为他想贷款，需要提供房本。假房本可能是葛翔做的或者找人做的。我没有见过葛翔的假房本，他在出资方下户的时候直接提供给出资方的。5．证人李某的证言证明：2018年10月份的一天，我和葛翔在山西省太原市，当时葛翔收到一名姓路的男子发给他的微信信息，对方说现在能够办理一笔不好办下来的贷款，葛翔说对方办贷款需要他提供身份证、贷款入户调查地址，个人征信。葛翔问我这个办理贷款靠不靠谱，跟他说不靠谱，应该贷不下来。之后葛翔按照对方的要求去准备贷款材料，把贷款材料给了对方。2018年11月份的一天，葛翔联系我说贷款办下来了，共贷了10万元钱，到手就三四万块钱，剩下的钱有1万给当时下户的人，首期还款是17500元钱，给中介3．5万元的好处费，葛翔说剩下的三四万元交了房租。2018年12月25日，我和葛翔在太原市，葛翔说接到催款的电话让他还钱。2019年1月份的一天，葛翔跟我说他想向我借钱，把贷款都还了，他说之前已经还了17500元和4000元，但是我没有借给他钱，后来葛翔一直向我借钱，我没有借给他。2019年1月30日，我跟葛翔一起住酒店，葛翔被民警带走了。葛翔说中介不让他还钱，而且他也没有足够的钱还贷。葛翔说他欠信用卡的钱，此外他还欠我70万元左右。他在太原市经营快餐店，他说借来的钱交了大兴区黄村镇一间房子的房租和太原市小店区一间房子的房租，是不是用在经营快餐店我不清楚。6．证人葛某的证言证明：我是葛翔的父亲，他名下没有房子，现在住的房子是我们租的，实际产权人是吴某某。我后来才知道葛翔向他人贷款的事情。7．综合被告人葛翔的多次供述：2018年9月中旬我急需用钱，找了姓胡的男子帮我办理贷款，他说有一家公司可以贷，只要我交上身份证、户口本、房本和征信报告就可以贷款10万元，贷款下来后需要交纳35%的服务费，共计3．5万元。我说没有房本，他说他来想办法。当年10月中旬他给我拿了一个房屋所有权证，里面写的是我的名字，地址是我现在住的地址，他让我把房本放在家里，过几天会有人电话联系我去填资料，有人来家里给我签合同放款。10月底我接到电话，让我去西南四环某中心写字楼填了资料，第二天就有一名男子来我家，我给他看了那本房本、户口本和征信报告，当天签了合同。约定从11月9日开始，分6期还款，第一起还款17319．7元，之后每期还款18459．7元，每月9号还款。当天我的账户内就有一个叫赵某2的账户转入10万元，该账户也是还款账户。我当天取了1万元给了来我家的那名男子作为服务费，之后通过支付宝转了42500元给姓胡的男子，作为剩下的服务费和第一期还款的钱。11月9日，姓刘的男子让我还款，我就联系胡某要还款了，胡某给我发了一张转账截图，已经把17320元转入了赵某2的账户。11月底我电话联系胡某，问他下个月9号还款日时候用不用准备还款，他说不用准备，肯定没人还。过了12月9日还款日，姓刘的男子联系我还款，我跟他说中介姓胡的男子说不用我还了，姓刘的男子说必须还，问我有没有钱，我说没有那么多，过一阵再还。12月25日我凑了3000元转入赵某2的账户。姓刘的男子联系我说房产证是假的，剩下的钱抓紧时间还。12月底姓刘的男子联系我还钱，我说过一阵子再还。之后他也没有联系我还款，我就在山西一直忙我餐饮店的事情。2019年1月30日我和朋友李某回到北京后就被民警抓了，当时民警从我家里搜出了胡某给我办的假房产证。我认识到错了，不应该用伪造的信息去贷款。8．林校路派出所出具的书证证明：2018年11月2日被告人葛翔通过支付宝分两次转账给胡某，分别是17500元和25000元。9．北京市规划和国土资源管理委员会出具的不动产登记信息查询结果证明：被告人葛翔名下无房产。10．北京市大兴区不动产登记事务中心出具的书证证明：X京房产权证兴字第XX号产权证书系伪造，其标注房屋所有权人是葛翔，标注坐落是大兴区黄村镇某室。经查询档案登记系统证书产权人信息系伪造。11．林校路派出所出具的书证证明：经询问北京市大兴区不动产登记事务中心，葛翔持有的房产证上的房屋坐落地址（大兴区黄村镇某小区某室）与葛翔现居住地（大兴区黄村镇某小区某室）为同一地点。12．林校路派出所出具的书证证明：经民警联系胡某，胡某自称系一名中介人员，为葛翔办理贷款事宜，让葛翔自行准备办理贷款的材料，没有见过葛翔提供给出资方的房产证。13．中国建设银行客户交易明细清单及电子回单证明：2018年11月2日，赵某2的账户向葛翔的账户转账10万元。2018年11月9日，蒋某账户向赵某2账户转账17320元，备注“葛翔还款”。2018年12月25日，葛翔账户向赵某2账户转账3000元，备注“葛翔还款”。14．接受证据清单证明：赵某1向民警出示了涉案的借款合同复印件、征信报告复印件、户口本复印件、身份证复印件和房屋产权证复印件。15．借款合同证明：被告人葛翔与赵某2签订，借款10万元，用途为经营需要，期限6个月，第一期还款17319．7元，剩余每期还款18459．7元，每月9日还款。签订日期为2018年10月28日。16．个人信用个报告证明：被告人葛翔的个人信用情况。17．房屋所有权证复印件证明：被告人葛翔提供给赵某1的房屋所有权证的情况。18．租赁合同证明：位于北京市大兴区某小区某室系房屋所有权人吴某某出租给葛某居住，租赁日期自2018年1月1日至2018年12月31日。19．扣押清单、笔录证明：2019年1月30日民警搜查被告人葛翔位于北京市大兴区黄村镇某小区某室的现住地，在其卧室门口左侧柜子中发现一本房产证，经核实该房产证即葛翔向赵某1提供的房产证，后民警将红色外皮纸质的房屋所有权证一本扣押在案。20．信用卡记录证明：被告人葛翔名下的广发信用卡（尾号2026）账户截止2019年11月欠费共计人民币50余万元。21．到案经过证明：2019年1月30日14时许民警在北京市东城区某酒店205房间内将葛翔查获归案。22．身份信息证明被告人葛翔的身份情况。以上证据，经当庭举证、质证，言词证据相互印证的部分，本院予以确认，其他证据，本院予以确认。本院认为，被告人葛翔以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，伪造房产证明，骗取他人借款，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人葛翔犯合同诈骗罪的罪名成立。鉴于被告人到案后如实供述其主要犯罪事实，自愿认罪认罚，依法从轻处罚。辩护人关于被告人葛翔系初犯、如实供述、认罪认罚、请求从轻处罚的辩护意见，本院酌情采纳；其余辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。据此，对被告人葛翔依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人葛翔犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月30日起至2020年1月29日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人葛翔退赔违法所得人民币七万九千六百八十元，发还被害人王某。其中，向赵某1追缴人民币一万元、向胡某追缴人民币二万五千一百八十元，发还被害人王某；未能追缴或追缴不足，被告人葛翔应继续承担退赔被害人王某该笔钱款的责任。三、扣押在案的伪造的房屋所有权证书一本，由公安机关予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 黄淘涛人民陪审员吴少明人民陪审员何立月二〇一九年十二月二十七日法官助理 陈  金  金  书  记  员  孙  岩-10--1--10--1-