河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初941号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人孙瑞萍，女，1957年8月20日出生于山东省东明县，汉族，高中文化程度，非中共党员、非国家机关、事业单位工作人员，户籍所在地：郑州市，现住郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月19日被郑州市公安局东风路分局刑事拘留，同年5月14日被逮捕。辩护人温海洋、车涛，河南元慧律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2019）29号起诉书指控被告人孙瑞萍犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月26日向本院提起公诉并建议适用认罪认罚简易程序审理，因有不适宜简易程序审理的事由，本院决定适用认罪认罚普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院检察员孙刚、王慧娟出庭支持公诉，被告人孙瑞萍及其辩护人温海洋、车涛到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：禹州振朝机械制造有限公司成立于2010年11月24日，经禹州市工商局登记注册，注册资金500万元，注册地址为禹州市顺店镇西刘庄村，宋振朝（已判决）担任法定代表人。2014年4月至2015年9月，宋振朝和关建昌（已判决）预谋后，在郑州市金水区玉凤路邮电小区2号楼1单元2801西户设立非法集资点，由关建昌担任郑州办事处负责人，宋微微（已判决）担任会计，由孙瑞萍等人担任业务员向社会不特定对象吸收存款，与客户签订借款合同、借据、还款计划书等文书，约定利息为月息4%，直至资金断裂不能向客户兑付。经河南恒信会计师事务所有限责任公司鉴定：2014年4月至2015年9月，宋振朝等人在郑州共非法吸收公众存款5181.95万元，返还本息1516.29万元，未偿清集资款3665.65万元。被告人孙瑞萍作为公司的客户经理共吸收公众存款1717.64万元，未清偿集资额1217.35万元。针对上述指控，检察机关向本院提供了被告人孙瑞萍的供述，同案犯宋振朝、关建昌、宋微微的陈述，集资参与人马翠云、陈某等人的证言，河南恒信会计师事务所有限公司出具的鉴定意见书，受案经过，到案经过，郑州市金水区人民法院刑事判决书、郑州市公安局东风分局案件侦办大队出具的情况说明，借款合同、还款计划书、收据、转账凭证、客户资料、前科材料、户籍证明等证据,认为被告人孙瑞萍违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人孙瑞萍在与该公司其他人员的共同犯罪中，起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人孙瑞萍在司法机关未掌握其非法吸收公众存款行为时主动向司法机关供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人自愿认罪认罚，可以从宽处理。提请法院依法判处。被告人孙瑞萍对起诉书指控的罪名及犯罪事实均不持异议，并且签字具结，请求从轻处罚。被告人孙瑞萍的辩护人的意见为被告人孙瑞萍系从犯、具有自首情节、认罪认罚，请求对其从轻处罚。经审理查明：禹州振朝机械制造有限公司成立于2010年11月24日，经禹州市工商局登记注册，注册资金500万元，注册地址为禹州市顺店镇西刘庄村，宋振朝（已判决）担任法定代表人。2014年4月至2015年9月，宋振朝和关建昌（已判决）预谋后，在郑州市金水区玉凤路邮电小区2号楼1单元2801西户设立非法集资点，由关建昌担任郑州办事处负责人，宋微微（已判决）担任会计，由孙瑞萍等人担任业务员向社会不特定对象吸收存款，与客户签订借款合同、借据、还款计划书等文书，约定利息为月息4%，直至资金断裂不能向客户兑付。经河南恒信会计师事务所有限责任公司鉴定：2014年4月至2015年9月，宋振朝等人在郑州共非法吸收公众存款5181.95万元，返还本息1516.29万元，未偿清集资款3665.65万元。被告人孙瑞萍作为公司的客户经理共吸收公众存款1717.64万元，未清偿集资额1217.35万元。上述事实，有公诉机关提供的，下列经举证、质证，本院确认的证据予以证实：1.陈惠珍证实，2014年6月份左右，其老同事孙瑞萍给其打电话，让其把钱投到禹州市振朝公司，说公司是实体企业有保障，资金安全，收益高，利息加分红一共月息百分之四。其就十分相信她，其到银行向孙瑞萍提供的账号上打了2万元，就到郑州市金水区英协路新鑫花园小区公司办公地点，由关建昌给其写好合同，宋微微在合同上盖章后交给其。后该公司搬到了郑州市金水区玉凤路邮电小区内。其第一次投过钱后，又追加投了好几次，一共投了995800元，获得的利息其没有算过。其介绍别人来公司投钱有百分之十的提成，在后来其将几份合同合成一个合同时，公司把其的提成给扣除了，所以其并未拿到过提成，到公司出事其的钱也没有出来。2.证人李某证实，2014年6月份，其通过朋友孙瑞萍在振朝公司投资40万元，并在振朝公司位于郑州市金水区英协路新鑫花园小区的办公地点，由孙瑞萍出具书面合同，宋微微盖章后交给其，至公司出事时，其的钱也未出来。3.集资参与人陈某、马翠云、牛嘉英、吕淑平、藏湘玲等人均对其通过孙瑞萍介绍并许以高息回报向振朝公司投资的事实予以证实，与上述证据相互印证。另有借款合同、还款计划书、交易明细、收据、转账凭证、客户资料在案佐证。4.河南恒信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书及关于被告人孙瑞萍非法吸收公众存款案审计数额的情况说明，证实：2014年4月至2015年9月，宋振朝等人在郑州共非法吸收公众存款5181.95万元，返还本息1516.29万元，未偿清集资款3665.65万元。被告人孙瑞萍作为公司的客户经理共吸收公众存款1717.64万元，未清偿集资额1217.35万元。5.刑事判决书，证实同案犯宋振朝、关建昌、宋微微因非法吸收公众存款被判处刑罚。6.受案经过、在逃人员登记表、抓获经过，证实：本案经被害人报案后受理的情况；2017年1月11日，郑州市公安局东风路分局电话通知被告人孙瑞萍接受调查，孙瑞萍按要求及时到案；2019年1月至4月民警多次传唤、查找孙瑞萍，均未找到，郑州市公安局东风路分局于2019年4月15日上网追逃，2019年4月19日9时50分，郑州市公安局嵩山路分局民警在郑州市二七区交通路陇海路东南角郑州银行将被告人孙瑞萍抓获到案。7.户籍证明、无违法犯罪记录证明，证实被告人孙瑞萍的身份情况且无违法犯罪前科。8、同案犯宋振朝的供述,2014年初，其在禹州开办的振朝机械厂资金紧张，为了融资就通过朋友找到了关建昌，关建昌就让其在郑州设立了公司的一个办事处，然后通过办事处向社会融资，其遂让关建昌负责办事处的具体融资。6月15日，关建昌在郑州的新鑫花园租了一间房子作为办事处的办公地点，其聘请关建昌为总经理，后来办事处搬到郑州市金水区邮电家属院继续开展融资业务。由关建昌主要负责向社会融资，其大女儿宋微微负责与客户签订借款合同，后关建昌找了孙瑞萍、陈惠珍、马翠云、李某等几个业务员出去融资，融资客户都是关建昌和业务员找的，关建昌和业务员负责对外宣传，客户需要考察企业的话就由其带他们到禹州的厂内讲解产品的销路、利润。办事处和客户签的合同上写的2分的月息和2分的企业分红，实际上是4分的利息，每期合同为四个月。关建昌提取每期融资总额的38%为好处费，第一期到期后续签合同的，关建昌再提取融资总额的30%的好处费。关建昌谈好客户后，客户把钱打进其在农行、工行的卡上，宋微微向客户出具借款合同，利息到期后每月由其支付。郑州办事处融资的钱大概有四千万没有兑付，这部分钱一部分是给客户利息了，一部分给关建昌提成了，剩余大约12%是用于其禹州的企业生产和购买设备了。其公司没有融资的资质也没有经过有关部门批准。9、同案犯关建昌的供述,其于2014年4月份通过朋友认识宋振朝。宋振朝说想在郑州成立办事处，并聘请其当办事处负责人，在郑州融资用于工厂生产，并定了每月4分的利息。其同意后就叫了身边能投资的朋友孙瑞萍、陈惠珍、李秀荣等10多个人介绍给宋振朝认识，宋振朝把宇通厂的合同和工厂的营业执照、身份证等材料给大家看，并组织他们到厂里参观，后2014年6月份宋振朝租了郑州市金水区英协路新鑫花园里面一个房子作为办公地点，去厂里看过的几个人就签合同开始往厂里投钱。2014年7月底办事处搬到了郑州市金水区玉凤路邮电局家属院2号楼1单元28楼西户，其是总负责人，宋微微是办事处的会计，负责签借款合同和收钱，还有几个经常给其们拉资金的人有时候来办事处，但办事处没有给他们发工资。办事处与客户约定的利息是每月2分，每月红利2分，等于每月4分，给其的提成起初定的是百分之二十，后来是百分之三十，之后提到了百分之三十五。客户每月4分的利息由宋振朝支付，具体给拉资金的人的提成是其从其的提成里面出的，用其的工商银行和民生银行卡给她们提成。其对外集资没有经过有关部门批准，2015年1月份资金链断裂后就给不了客户的利息了。10、同案犯宋微微的供述,其是振朝公司的会计，客户通过支付现金、Pos机刷卡或银行转账给公司后，其给客户签合同和出具收据。客户需返还的本金是宋振朝打给客户的，都是通过其的民生银行卡的网上银行打给客户。其没有记公司的帐，也不知道一共吸收了多少钱，也没有见过任何有关政府部门批准文件。2015年上半年时，其公司的资金链断了，还不上客户的利息和本金，由于很多客户的合同到期，其给所有的客户换了一次新合同，合同中金额不变但日期往后续了一年。11、被告人孙瑞萍的供述,2014年6月中旬，其朋友李秀荣说有个投资项目，并介绍了宋振朝、关建昌等人给其认识，关建昌说宋振朝是禹州市振朝公司的老板，振朝公司和宇通公司签订的有合同，还提供了他公司的征信和宇通的合同等材料给大家看，说现在公司有困难需要资金。后其就到金水路英协路一个小区振朝公司的办事处投资，关建昌说借款合同每月4分利息，并可以给其返18%的佣金，其遂通过刷卡投资5.74万元，关建昌给其出了一份7万的借款合同。后该办事处搬到了郑州市金水区玉凤路邮电局家属院2号楼1单元28楼西户，其就也拉人向公司投钱，关建昌给其提成，前期提成19%，后期25%。其介绍李某、陈惠珍、陈某、马翠云来公司投资时，返给他们的提成10%-20%不等。前期客户投钱都打到其卡上，其扣除提成后打到公司，后期客户的钱都直接打到公司，公司再将提成转账给其，其一共得到的提成大概有400多万元，得到的提成其又投到公司，现在在公司大概有800万的借款合同。本院认为:被告人孙瑞萍伙同他人未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于孙瑞萍辩护人提出被告人孙瑞萍系自首的辩护意见，经查，孙瑞萍虽经民警电话通知即到专案组接受讯问，但后经公安机关多次传唤均不到案，遂对被告人孙瑞萍采取上网追逃，后将其抓获到案，其行为不符合自首的构成要件，不应认定为自首。故对辩护人上述辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人孙瑞萍所犯之罪，应在上述法定刑幅度内判处刑罚。被告人孙瑞萍在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻处罚；被告人孙瑞萍自愿认罪认罚，可以依法从宽处理，可以从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下:一、被告人孙瑞萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月19日起至2022年10月18日止，罚金于判决生效之日起五日内缴纳）。二、涉案赃款、赃物依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王培德人民陪审员  方爱梅人民陪审员  张建萍二〇一九年十二月三十日书 记 员  程义琴