贵州省兴义市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔2301刑初495号 公诉机关贵州省兴义市人民检察院。 被告人李俊，男，1973年8月21日出生于贵州省盘州市，汉族，大学本科文化，个体，户籍地盘州市，住贵州省兴义市，公民身份号码520XXXXXXXXXXXX。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月17日被兴义市公安局取保候审，同年8月29日被兴义市人民检察院取保候审，2018年2月13日被本院继续取保候审。 指定辩护人罗兰景，贵州同根律师事务所律师。 贵州省兴义市人民检察院以义检公诉刑诉[2018]108号起诉书指控被告人李俊犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月12日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案,于2018年12月18日作出（2018）黔2301刑初106号判决，被告人李俊不服，提出上诉。贵州省黔西南布依族苗族自治州中级人民法院于2019年6月14日作出（2019）黔23刑终208号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院另行组成合议庭，其间，贵州省兴义市人民检察院于2019年9月20日以需要补充侦查为由提请延期审理。本院于2019年12月13日依法公开开庭进行了审理。贵州省兴义市人民检察院指派检察员姜惠如出庭支持公诉，被告人李俊及其辩护人罗兰景到庭参加诉讼。现已审理终结。 贵州省兴义市人民检察院指控：2010年至2015年期间，被告人李俊和冯晓霞在没有取得相关金融部门许可的情况下，以支付2%月利息为诱饵，以冯晓霞和贵州巨鑫业投资担保有限公司的名义，向集资参与人郑某1、孙某1等1100余人吸收存款38443.0159万元，归还本金18865.43058万元，支付存款人利息23500.54878万元，循环发放贷款累计113773.916377万元，以利息转本金方式放贷4339.68146万元，收回本金累计52562.5万元，收取放款利息36889.962737万元。李俊和冯晓霞将吸收的存款以高利息借给他人从中赚取利息差和担保费，后因借款本息无法追回，造成资金链断裂。李俊具体犯罪事实如下： 一、2012年5月至2015年3月，被告人李俊以支付2%月利息为诱饵，和冯晓霞向四人王某1、孙某2、陈某1、肖某1非法吸收公众存款314.30万元，其中向肖某1吸收6.30万元。 二、2011年2月至2015年4月，被告人李俊单独或与冯晓霞共同将冯晓霞非法吸收的公众存款以高利借给昆明安宁永昌物资经贸集团有限公司曹某1、汪某1等14家企业或个人共计6.77亿余元，其中冯晓霞将其非法吸收的公众存款3万元借给黄某1，贵州巨鑫业投资担保有限公司（法定代表人李俊）为该笔借款提供担保。 上述指控，贵州省兴义市人民检察院提供了书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据证实，认为被告人李俊的行为构成非法吸收公众存款罪。建议判处有期徒刑六年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人李俊对指控的非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议，自愿认罪，辩解：向肖某1吸收存款的借条“李俊”的名字不是其本人所签；起诉指控的债权是其用自有资金出借，可能有与冯晓霞吸收的存款混同，以法院查实认定的为准。 辩护人辩护称：第一、被告人李俊与王某1、孙某2、陈某1系朋友关系，并非社会不特定对象，指控李俊与冯晓霞非法吸收公众存款不成立。第二、指控李俊与冯晓霞共同非法吸收资金共同转贷他人证据不足，李俊与冯晓霞早己离婚，各自管理自己的财产，没有直接证据证明集资参与人将相关款项打到李俊的银行账户，李俊并没有参与冯晓霞非法吸收公众存款。第三、若犯罪事实成立，李俊在本案中只起到辅助次要作用，被查封和冻结的资金可以偿还集资参与人，且有如实供述犯罪事实，当庭认罪、悔罪的从轻处罚情节。建议对被告人李俊免予刑事处罚。 经审理查明：被告人李俊与冯晓霞（另案处理）原系夫妻关系，双方于2009年12月8日办理离婚登记手续，但未实际分割财产且仍共同生活至本案案发。冯晓霞在2010年至2015年期间，设立并利用贵州巨鑫业投资担保有限公司（以下简称贵州巨鑫业公司）作为吸收公众存款的平台，在未取得相关金融部门许可的情况下，伙同被告人李俊以支付月利率2%或年利率26%的高额回报对外宣传利诱；向社会不特定对象95名集资参与人吸收存款5105.70万元；其中，李俊作为借款人签字向王某1、孙某2、陈某1吸收存款308万元。同时，李俊还提供自己的银行账户和使用自己另一身份证李俊杰开设的银行账户供冯晓霞吸收存款使用。冯晓霞吸收公众存款的银行账户有2.36亿余元支付到李俊使用的银行账户，李俊与冯晓霞将吸收所得的公众存款混同其他资金，采用共同名义或单独以李俊或冯晓霞名义出借，贵州巨鑫业公司作为担保人的方法向其他企业及个人循环发放贷款，以从中赚取利差和担保费，因贷款未能收回，导致资金链断裂。至案发时仍有1798.3745万元不能归还各集资参与人。涉冯晓霞骗取贷款的被害人贵州兴义农村商业银行股份有限公司（以下简称兴义农商行）出具刑事谅解书，冯晓霞申请执行款项前期用于归还冯晓霞民间债务1700万元后，余款优先偿还黔西南州兴恒煤焦有限公司在该行贷款，该行对冯晓霞骗取贷款的行为表示谅解，现冯晓霞申请执行款项到账1600万余元。查封李俊名下财产有兴义市桔山城市中心区瑞金大道铭都公寓B幢12-2号（李俊为抵押人，权利人兴义市升华房开公司）、兴义市桔山街道办事处圣境天缘LS13幢1-2号（李俊为抵押人，权利人为黔西南州景丰置业有限公司）、昆明市湖畔之梦1幢2单元402号（所有权人李俊杰）、盘县红果镇翰林苑小区1号电梯房1幢1层3号、盘县红果镇胜境大道金鼎佳园1幢3层1号、盘县红果镇胜境大道金鼎佳园1幢2层1号、盘县红果镇胜境大道金鼎佳园1幢负1层1号（车库）、盘县红果镇胜境金鼎佳园1幢1层1号、盘县红果镇翰林苑小区1幢1号电梯房1幢负1层1号（车库）、盘县红果开发区P-1-2号地块（红果客车站旁）地块。 具体事实如下： 一、2011年5月至2016年2月，被告人李俊伙同冯晓霞以支付2％月利息为引诱向不特定社会公众非法吸收存款，其中李俊直接参与向集资参与人王某1吸收存款140万元、孙某2吸收存款145万、陈某1吸收存款23万元，共计308万元。 上述事实，有公诉机关提供，经举证、质证，并查证属实的下列证据证实： （一）书证：1、集资参与人身份证复印件、借条、承诺书复印件、汇款收据复印件、银行交易流水明细表；2、冯晓霞本金账本、利息账本。 （二）证人王某1、孙某2、陈某1证言分别证实李俊与冯晓霞向其吸收存款的情况。 （三）证人冯晓霞证言证实：各集资参与人提供的借条情况属实，借条中冯晓霞字样是其本人所签，手印是其所按。 （四）被告人李俊供述：对涉及参加向王某1、孙某2、陈某1吸收存款的借条的“李俊”签名予以认可。 二、被告人李俊与冯晓霞将非法吸收公众存款混同其他资金，采用共同名义或单独以李俊或冯晓霞名义出借、贵州巨鑫业公司作为担保人的方法向其他企业及个人循环发放贷款，以从中赚取利差和担保费。具体如下： 1、2013年1月至2014年5月，被告人李俊与冯晓霞将2030万元借给黔西南州翔宇房地产开发有限公司（法定代表人汪某1）及汪某1个人，其中李俊借出1430万元； 2、2012年1月至2012年9月，被告人李俊与冯晓霞将7600万元借给曾某1，后曾某1归还了5600万元，尚欠2000万元； 3、2012年6月至2016年5月，被告人李俊将2000万元借给刘某1，刘某1尚欠388万元本金未归还； 4、2010年1月至2011年8月，被告人李俊与冯晓霞将300万元借给蒋某1，后蒋某1归还了200万元，尚欠100万元； 5、2010年12月至2012年10月，被告人李俊与冯晓霞将710万元借给吴某1，后吴某1归还了530万元，尚欠180万元； 6、2012年6月至2012年8月，被告人李俊与冯某1（另案处理）将冯晓霞非法吸收的公众存款600万元借给盘县新民富新煤矿； 7、2011年12月至2013年10月，被告人李俊与冯晓霞、冯某1将冯晓霞非法吸收的公众存款720万元借给黄某2，后黄某2归还320万元借款，尚欠400万元； 8、2011年11月至2014年1月，被告人李俊与冯晓霞将730万元借给龚某1，后龚某1归还了650万元，尚欠80万元； 9、2011年2月至2014年9月，被告人李俊与冯晓霞将4800万元借给汤某1，后汤某1归还了4580万元，尚欠220万元； 1O、2010年8月至2015年4月，被告人李俊与冯晓霞将9933.986359万元借给余某1，余某1尚欠1640万元未归还； 11、2012年12月14日至2014年8月14日，被告人李俊与冯晓霞将4800万元借给吴某2，吴某2尚欠2300万元； 12、2013年2月，被告人李俊将2000万元借给宣威市垠呈房地产开发有限公司，该公司尚欠1750万元； 13、2013年3月至2014年4月，被告人李俊将31899万元借给昆明安宁永昌物资经贸集团有限公司曹某1，昆明安宁永昌物资经贸集团有限公司曹某1尚欠28379万元。 认定上述事实，有公诉机关提供，经当庭举证质证，并经查证属实的下列证据证实： （一）贵州巨鑫业公司贷款客户资料包含：协议、借款合同、担保合同、反担保合同、借条、收条、承诺书、债权债务确认书、网上银行电子回单、转账记录、借款合同补充协议、账户交易明细、银行承兑汇票等。 （二）冯晓霞放款账本（放款本金）。 （三）证人刘某1、刘某2证言。 （四）云南省昆明市中级人民法院（2015）昆民三初字第296号民事调解书，云南省曲靖市麒麟区人民法院（2016）云0302民事裁定书。 认定事实，还有公诉机关提供，经庭审举证、质证，并经查证属实的下列综合证据证实： （一）本案法律文书证实：侦查程序合法。 （二）物证。兴义市公安局移交物品、文件清单证实：兴义市公安局在冯晓霞案件中依法扣押涉案银行卡43张（中国农业银行卡11张、中国工商银行卡9张、贵州农村信用合作社银行卡8张、中国建设银行卡7张、中国邮政储蓄银行卡3张、中国银行卡3张、浦发银行、遵义市商业银行卡各1张，其中包含了李俊、李俊杰的银行卡)。 （三）书证 1、李俊、李俊杰以及李更生、李某3户籍证明证实：李俊有李俊和李俊杰两个户籍两个名字，冯晓霞户籍证明上的丈夫李更生也有李更生和李某3两个名字。 2、银行帐户明细证实：2011年6月至2015年9月，冯晓霞及其使用的冯某1、李某4、李某5的银行卡向李俊使用的6222082409000293454、6222082409000137552、6227007160110087812、6228461190001340712、6228481190693112417、6212868716269999账户支付2.36亿余元。 3、到案经过证实：被告人李俊系2017年5月17日，经公安机关电话传唤后到案。 4、兴义市公安局调取证据通知书及调取证据清单、离婚登记审查处理表、申请离婚登记声明书、离婚协议书证实：李俊和冯晓霞在2009年12月8日协议离婚并办理了离婚登记。 5、兴义市公安局调取证据通知书及调取证据清单、不动产中心回执、建设用地批准书、房屋信息查询情况及函、刑事谅解书证实：李俊、李俊杰名下房产及土地，冯晓霞申请执行所得款项及兴义农商行谅解书。 6、项某1提交房屋租赁合同、委托书、刘某3身份证复印件、建设银行客户回单证实：李俊委托刘某3处理其房产，刘某3将李俊所有的位于干沟桥盘江大道翰林苑小区1号电梯1层3号门面出租给项某1。 7、景某1提供交房屋租赁合同、委托书、刘某3身份证复印件、建设银行客户回单证实：李俊委托刘某3处理其房产，刘某3将李俊所有的位于红果金鼎佳园的房产出租给景某1、刘某4。 8、姚某1提交房屋租赁合同、手机银行转账截屏照片证实：李俊委托刘某3处理其房产，刘某3将李俊所有的位于盘县红果镇翰林苑小区1号电梯房1幢负1层1号房屋出租给姚某1。 9、商品房转让协议复印件、银行卡复印件、银行流水清单。证实：靳某1将其富康国际住宅第066号房屋转卖给李俊。 （四）证人证言 1、李某3证言证实：李俊是大哥，有一次去李俊昆明市西山区湖畔之梦的房子的时候，看见门上贴有催缴水电费的单子上名字是李俊杰。没有用李更生（身份证号码520XXXXXXXXXXXXX）这个户籍办理过二代身份证，知道李俊借得有钱给云南省永昌钢铁厂。李俊和冯晓霞办理离婚证后都是以夫妻名义在一起生活的，对外都是以夫妻名义，财产也没有分割。 2、杨某1证言证实：是贵州巨鑫业公司的会计，工作由冯晓霞安排。2013年，冯晓霞叫我用我的身份证办理一张农行的银行卡给她使用，2015年冯晓霞把这张卡还给我了。2015年7月冯晓霞把借款账本给我后，我粗略的统计了一下，借款涉及了600人左右，欠借款本金大约2.8亿元，支付利息大约有2.2亿元。李某4是冯晓霞丈夫李俊的亲兄弟，主要负责公司担保业务，大约在2015年李某4离开公司；李俊在公司的职务相当于经理，主要负责担保业务，办公在总经理办公室。黔西南州靖贤煤焦公司，原来法人是李俊的弟弟李某4，后变更为李俊，这个公司实际上就是注册在那里，没有实际投资资金，是个空壳公司。在冯晓霞停息和被刑事拘留后，一次是李俊到兴义市处非办和债权人开会，配合处理冯晓霞的债务；另一次是李俊召集债权人开会，协商看哪些人愿意把债权转移到昆明安宁永昌钢铁集团公司，有大约200个人将债权转移了。李俊、冯晓霞和昆明安宁永昌钢铁集团公司是债权债务关系，是李俊把钱借给“昆明安宁永昌钢铁集团公司，该公司一直没有偿还。李俊和冯晓霞是两口子，他们家住在兴义市，2016年才听冯晓霞说她和李俊是办理了离婚手续的。 3、赵某1证言证实：是贵州巨鑫业公司一般员工，平时主要是向需要贷款的个人或企业做调查，并根据冯晓霞或李俊的决定办理担保业务。贵州巨鑫业公司除了向需要贷款的个人和企业提供担保外，还以每个月支付2％的利息向社会借款融资，大部分都是通过银行转账借钱给冯晓霞后到公司找冯晓霞开具借条。冯晓霞刚刚出事的时候大概欠款有2.8亿元，后来处理了一些，现在大概有2亿元。李俊的兄弟李某4也在该公司工作过。冯晓霞借得有上亿的资金给昆明安宁市永昌钢铁厂，借得有给顶效一个芭蕉芋淀粉厂，另外冯晓霞还借得有钱给一些煤矿，冯晓霞和李俊在兴义市XX小区有套房产。在冯晓霞向社会上的人借款融资的过程中，李俊基本上都在贵州巨鑫业公司上班，没有听说李俊在公司担任职务，在外的时候，听见别人称呼李俊为李总，称呼冯晓霞为冯总。2010年公司刚开始的时候，李俊经常去公司，经常过问公司的担保业务，李俊亲自带我办理过担保业务，公司的担保业务有的是冯晓霞作出决定，有的是李俊作出决定。李俊和冯晓霞是两口子，都是住在兴义市XX小区他家的那套房子。 4、李某4证言证实：贵州巨鑫业公司的业务主要有银行担保、放贷、吸收存款。开始是以公司名义吸收存款，签冯晓霞的名字和盖公司的公章，后来单独以冯晓霞的名义签字吸收存款。吸收存款的过程中我看到的是冯晓霞和李俊自己经手做，包括借款合同都是冯晓霞和李俊自己打印。吸收的存款主要用于放贷(月利息3-5%)、支付利息、买房买车及其个人消费。冯晓霞吸收存款用于放贷主要是以李俊、李俊杰、李某3、冯某1（冯晓霞之妹），还用我的名字也放贷过，但是以我们其他人名字放贷的借条都在冯晓霞和李俊手里，她主要用我和我父亲李某5、黄某3、冯某1、杨某1的银行卡。李俊在贵州巨鑫业公司实际上是总经理，只是在公司的注册资料上没有体现。李俊是公司的实际负责人和控制人，公司的大小事情都由李俊决定。原来李俊用我的身份注册“黔西南州靖贤煤焦有限公司”，后我叫李俊把公司变更到李俊自己的名下，这个公司也是认缴制公司，没有实际资金，是个空壳公司。李俊盘县翰林苑和金鼎家园的房产，是借钱给曾某1，曾某1还不起钱之后用这两处房产抵账给李俊的。借给曾某1的钱是成立贵州巨鑫业公司后，通过李俊和冯晓霞的名义向外吸收的存款。在成立贵州巨鑫业公司之前，李俊和冯晓霞和别人投资煤矿，投资的钱是冯晓霞开药店赚的，后煤矿发生安全事故关闭，不但没有赚钱，还负债。后把药店转给我姐李某6，李某6把药店的钱还给李俊、冯晓霞了的。李某6还把自己的钱借给李俊、冯晓霞，现在都还没有还给李某6，李俊、冯晓霞在成立贵州巨鑫业公司的时候，实际没有资金，公司注册资金都是通过专门办理注册业务的公司注入的，公司办理好后，办理业务的公司就把资金转走。后增资也是同样方式办理。李俊有两个户口，一个叫李俊，一个叫李俊杰。李俊用李俊杰放过几笔贷款和在昆明购买一处房产。李俊和冯晓霞是假离婚，李俊和冯晓霞办理离婚证后是在一起生活的，财产没有进行分割。 5、靳某1证言证实：2007年李俊到兴义农商行办理业务和我认识。冯晓霞给我说过她吸收存款的事，我还拿钱借给她，她每月给两分的利息，我给我姐靳某2说这个事，我姐拿了35万借给了冯晓霞。兴义富康大楼B座2102房产是我在2012年时转卖给李俊，签得有买卖协议，只是一直没有过户。 6、刘某3证言证实：李俊欠我钱，就写有委托书委托我帮他收取盘县红果在其名下翰林苑小区、金鼎佳园小区的房产租金抵账。共收了37万拿去还给我的债权人。路路通汽车销售公司使用的土地是李俊出租给我的，租金一年是3万元，我没有给李俊租金，每年从李俊欠我的债务里抵除。 7、张某1证言证实：2016年6月向刘某3租用盘县红果三转盘金鼎佳园2层1号来经营上海美戈菲健身生活会，商定租金为8万元一年，租金每年一付，并签订了房屋租赁合同。 8、项某1证言证实：2017年4月1日，刘某3提供李俊给他的授权委托书，与项某1签订房屋租赁合同出租李俊翰林苑小区1号电梯房1层3号门面，年租金10万元，租赁期为5年。 9、景某1证言证实：景某12016年9月向刘某3租用李俊位于盘县红果三转盘金鼎佳园1层1号来经营家电家具，约定年租金为11万元，每年一付，租期为五年。 10、姚某1证言证实：姚某1向刘某3租用盘县红果翰林苑小区1号电梯房1幢负1层1号房屋，2017年3月20日通过网银支付租金9万元给刘某3。 11、高某1证言证实：2015年3月8日向贵州巨鑫业公司的杨某1签订租房合同租用安龙县新安镇塔山安居工程门面，商定第一年租金2万1千多，每年递增5%，每年一付，已交三年。 12、刘某4证言证实：2016年9月跟刘某3签订了房屋租赁合同租用李俊盘县红果三转盘金鼎佳园3层1号来作为鸿华教育有限公司的办公场所，约定租金为7.2万元一年，租金每年一付，租期八年。 13、覃某1证言证实：2016年3月30日，向贵州巨鑫业公司的杨某1租用安龙塔山居安工程项目的门面经营超市，租金2.36万一年，每年一付。 14、证人冯晓霞证言证实：经营的贵州巨鑫业公司2010年注册并营业，向外吸收存款是用李某5、冯某1、李某4、彭某1、黄某3、李俊杰、李俊的身份证去银行开的账户，没有使用公司账户。在我名下的财产有兴义市XX小区的房产，是在工商银行按揭购买的，还有吉利小区的一套房子，因为我欠我兄弟冯某2的钱，在2015年我将这套房子以60万的价格抵押给了冯某2；李俊名下的房产有：赵庄有一套别墅，是在兴义农商行贷款买的；在兴义铭都公寓也按揭贷款买有一套房；在盘县红果金鼎佳园有门面；红果客车站对面有一块土地，现在租给别人卖车；在安龙塔山有五个门面，是王某2抵账给我家的，这五个门面还在王某2的名下。我向外借款的钱都拿借给其他人或公司了，收取3-4分的利息，李俊借出去的有4亿多元。有人来向我借款时，我们谈好借款金额、利息后，签订好借款合同，然后我把钱转账到对方提供的银行账户里，这些钱主要是从冯某1、李某5、李某4和我的账户上转出去的。李俊借出去的4亿多元，李俊和需要借款的人或公司谈好借款的金额利息，签订好合同，我把借来的钱从上述三人的账户上转到李俊账户上，李俊又从他的账户上转款给借款人。我大约向外面借款了2.1亿元，其中有0.4亿是我借出去的，剩余的都是李俊借出去的。盘县红果路路通汽车城不是我家经营的，只是那块地是李俊以前购买的，后来我们把这块土地租给刘某3使用，每年租金大约是10多万元。给陈某1借的23万元借条是我叫李俊帮我签的借条，借条上李俊的名字是李俊本人签的，手印是李俊按的。肖某1借条中李俊的签名是冯晓霞代签的。 （五）被告人李俊供述 2008年是因为贷款买首套房的首付和银行利息都要低得多，就和冯晓霞办理了离婚手续，后来一直未办理复婚手续，但二人一直是住在一起。共生育了四个子女，户口上还有一个女儿是表妹的女儿。我自己在做生意，冯晓霞向外吸收存款的时候向债权人承诺每个月给2％月利息或者每年给26％的年利息，想退本金也可以退。最近我叫会计统计冯晓霞吸收的存款大约有2亿，这些钱由我和冯晓霞借给外面的人和企业，以冯晓霞名义借出去的钱大约占吸收存款的三分之一，其余的以我的名义借出去的。我和冯晓霞借出去的债权有：借给黔西南州翔宇房地产开发有限公司汪某12030万元本金；借给曾某1、杨某2，2000万元；借给刘某1，1300多万元；借给贵州六盘水万家乐烟花爆竹有限责任公司蒋某1，100万元；借给王某3，10万元；借给兴仁县新龙场镇三道沟村效益煤矿、兴昌煤矿的王某4、史某1，1000万元；借给吴某1，180万元；冯晓霞妹妹冯某1借给贞丰久盛能源有限责任公司丁某1，3500万元；借给盘县新民富新煤矿600万元，借款人刘某2；借给黔西南吉源房地产开发有限公司黄某2，600万元，还欠400万元本金；借给黔西南州中绮商贸有限公司龚某1，80万元本金；借给黔西南友林工贸有限公司张某2，1300万元本金；借给晴隆全力煤矿方某1，1880万元本金；借给黄某4，3万元本金；借给汤某1，220万元，已经办理债权转移，已清账；借给文某1、王某3，30万元本金；借给吴某2，2300万元本金；借给宣威市垠呈房地产开发有限公司杜某1，1750万元本金，已经用土地抵押给我，土地在我的名下；借给昆明安宁永昌物资经贸集团有限公司28479万元本金。在我名下的有黔西南州靖贤煤焦有限公司，在冯晓霞名下的有贵州巨鑫业公司。我是贵州巨鑫业公司的顾问，冯晓霞是法人，赵某1是总经理，杨某1是会计。我和冯晓霞在新世纪小区有一套房产（产权人是冯晓霞）、兴义铭都公寓有一套房产（产权人是李俊）、赵庄有一栋别墅（产权人是李俊）、兴义地税局宿舍有一套房产（产权人是冯晓霞）、盘县红果翰林苑有一套房产（产权人是李俊，因房屋还未验收，产权证还未办下来），安龙县塔山有五个门面在贵州巨鑫业公司名下，是法院裁定给公司的，目前还没过户；2016年9月我和冯晓霞将冯晓霞名下的保时捷轿车、我名下的奔驰越野车变卖共获得120万元，我们将这些钱按比例偿还给债权人，由于9月27日冯晓霞被公安机关刑事拘留，还剩余一部分的钱还没来得及转账出去偿还债务。孙某2、王某1的借条上李俊的签名是亲笔签的；肖某1的借条上的李俊的签名不是其亲笔签的。李俊杰是我的另外一个身份信息。 本院认为，被告人李俊明知冯晓霞在未取得相关金融管理部门许可的情况下，仍提供自己的银行账户和使用自己另一身份证李俊杰开设的银行账户供冯晓霞吸收存款使用，帮助冯晓霞宣传并伙同冯晓霞向社会不特定人员吸收存款308万元，数额巨大；并将冯晓霞违法所得用于放贷牟利，造成集资参与人损失17，98.3745万元不能追回，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”的规定，构成非法吸收公众存款罪；公诉机关指控李俊犯非法吸收公众存款罪的部分事实清楚、证据确实、充分，指控罪名成立，予以采纳。但公诉机关指控向肖某1吸收存款6.3万元，经查系冯晓霞冒用李俊名义所签；指控向黄某1发放借款3万元系冯晓霞个人行为，与指控的李俊发放贷款不属同一性质，对上述事实均不予认定。李俊参加冯晓霞非法吸收公众存款的数罪巨大，应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 针对被告人李俊所提“向肖某1吸收存款的借条‘李俊’的名字不是其本人所签”的辩解意见。经查，肖某1借条中‘李俊’署名系冯晓霞代签，对李俊的辩解意见予以采信。辩护人提出“李俊与王某1、孙某2、陈某1系朋友关系，并非社会不特定对象，指控李俊与冯晓霞非法吸收公众存款不成立。指控李俊与冯晓霞共同非法吸收资金共同转贷他人证据不足，李俊与冯晓霞早己离婚，各自管理自己的财产，没有直接证据证明集资参与人将相关款项打到李俊的银行账户，李俊并没有参与冯晓霞非法吸收公众存款”的辩护意见。经查，首先，李俊用自己及另一李俊杰身份证开设银行账户提供给冯晓霞用于非法吸收公众存款；其次，集资参与人均证实李俊向其宣传将钱放在冯晓霞处可以得到利息以及利息的领取方式；再次，王某1、孙某2、陈某1分别证实在借款当日由李俊和冯晓霞共同向其指定汇款银行账户并共同在借条上签名；且非法吸收公众存款并不局限于社会上不特定的陌生人，而是向社会开放吸收存款，冯晓霞、李俊吸收资金的方式正是通过员工、亲友获利后口口相传带动更多、更广泛的不特定公众参与集资，故其亲友的投资是一种直接增强投资可信性和规模性的手段；第四，多名证人证言及冯晓霞、李俊供述均证实二人虽办理离婚手续但仍共同生活，未分割财产，经济混同；且冯晓霞吸收公众存款的银行账户支付2.36亿余元资金进入李俊用于贷款给他人的银行账户。故辩护人的辩护意见不能成立，不予以采纳。 在共同犯罪中，被告人李俊帮助冯晓霞非法吸收公众存款，起次要和辅助作用，是从犯，依法可以从轻、减轻或者免除处罚；李俊与冯晓霞在案发前后归还了集资参与人部分借款，且现冯晓霞申请执行的款项及相关财产可退赔集资参与人损失，可从轻处罚；李俊虽主动到公安机关投案，但未如实供述自己的犯罪事实，其在庭审中自愿认罪，可从轻处罚。综合以上量刑情节，决定对被告人李俊减轻处罚。结合本案实际，李俊有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可对其宣告缓刑。辩护人提出“李俊在本案中只起到辅助次要作用，被查封和冻结的资金可以偿还集资参与人，有如实供述犯罪事实，当庭认罪、悔罪的从轻处罚情节”的辩护意见成立，予以采纳。公诉机关提出的量刑建议及辩护人提出的量刑意见均不予采纳。 被告人李俊与冯晓霞共同将违法所得放贷牟利，应当共同承担退赔集资参与人损失的法律责任。李俊与冯晓霞违法所得的财物，均应予追缴或责令退赔各集资参与人。在案查封、冻结、扣押的财产变价后按比例发还集资参与人。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后30日内缴纳。） 二、责令被告人李俊与冯晓霞共同退赔集资参与人损失人民币17,983,745元（详见冯晓霞案刑事判决书）。 三、已在冯晓霞非法吸收公众存款一案中冻结的李俊、李俊杰名下财产：兴义市桔山城市中心区瑞金大道铭都公寓B幢12-2号（李俊为抵押人，权利人兴义市升华房开公司）、兴义市桔山街道办事处圣境天缘LS13幢1-2号（李俊为抵押人，权利人为黔西南州景丰置业有限公司）；昆明市湖畔之梦1幢2单元402号的房产；盘州市红果镇翰林苑小区1号电梯房1幢负1层1号（车库）、1幢1层3号房产；盘州市红果镇胜境大道金鼎家园1幢负1层1号（车库）、1幢1层1号、1幢2层1号、1幢3层1号房产；盘州市红果开发区（红果客车站旁）P-1-2号地块，在执行过程中根据核查的具体情况和实际追缴到位财物的金额，按比例发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔西南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨再官 人民陪审员  王 飞 人民陪审员  胡兴快 二〇一九年十二月三十一日 法官 助理  保飞飞 书 记 员  冯明星