安徽省砀山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖1321刑初348号公诉机关安徽省砀山县人民检察院。被告人李某某，男，汉族，1991年1月8日出生于安徽省砀山县，高中文化，住砀山县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月27日被砀山县公安局刑事拘留，同年5月29日被砀山县人民检察院以涉嫌犯合同诈骗罪批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。辩护人史经伟，安徽民之声律师事务所律师。安徽省砀山县人民检察院以砀检刑诉（2019）334号起诉书指控被告人李某某犯合同诈骗罪，于2019年11月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。砀山县人民检察院指派检察员苏瑞峰出庭支持公诉，被害人庞某、被告人李某某及其辩护人史经伟到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。砀山县人民检察院指控：2016年下半年，被告人李某某在砀山县成立融资公司，聘用刘某4（在逃）为该公司员工。2017年2月至2017年底，被告人李某某与刘某4为招揽客户，得到更多的服务费提成，在与被害人庞某、刘某1、黄某、王某1、刘某2、刘某3签订车辆分期抵押贷款时，谎称办理18期的分期贷款还款额低，骗取被害人信任与被害人签订了18期的分期贷款合同，后将与以上六被害人签订的合同伪造为24期，并向总公司上报。通过上述手段骗取六被害人服务费计40900元。为证明上述事实，公诉机关提供了相关书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据证明。认为被告人李某某的行为构成合同诈骗罪，鉴于其当庭认罪，并赔偿其中五被害人的经济损失，取得对方谅解，建议对其从轻处罚。被告人李某某当庭对起诉书指控的事实和罪名无异议，未作辩解。辩护人提出：被告人李某某有坦白情节，且赔偿其中五被害人的经济损失，取得对方谅解，建议对其从轻处罚。经审理查明：2016年下半年，被告人李某某在砀山县成立“浙江吉磊融资有限公司宿州分公司”（以下简称吉磊公司），办理车辆分期抵押贷款业务。2017年2月至2017年底，被告人李某某与他人为得到更多的服务费提成，在与被害人庞某、刘某1、黄某、王某1、张某（以刘某2名义贷款）、刘某3签订车辆分期抵押贷款时，谎称办理18期的分期贷款还款额低，骗取被害人信任，与之签订了18期的分期贷款合同，后将与以上六被害人签订的合同伪造为24期，并向总公司“浙江吉磊融资有限公司”上报。通过上述手段骗取庞某服务费9900元、刘某1服务费8000元、黄某服务费4800元、王某1服务费6200元、张某服务费3300元、刘某3服务费8700元，计40900元。另查明：案发后，被告人李某某的家人代其赔偿了被害人刘某1、黄某、王某1、张某、刘某3的经济损失，以上五被告人对李某某表示谅解。2019年4月26日，被告人李某某被抓获归案。上述事实，有当庭出示、质证的下列证据证明：1、户籍证明证实被告人李某某的个人身份事项。2、抓获经过证明：被告人李某某于2019年4月26日被砀山县公安局民警抓获。3、银行卡交易明细证明：邵新梅62×××76银行账户先后收到浙江吉磊融资租赁有限公司返还办理庞某、黄某、刘某3、王某1、刘某2、刘雨晴贷款业务服务费提成；李某某账户（62×××74）收到邵新梅账户多笔提成。4、违法犯罪前科查证情况工作记录证明：李某某无犯罪前科。5、谅解书证明：案发后，被告人李某某家人代其赔偿被害人王某1、刘某1、黄某、刘某3、张某经济损失，以上被害人对李某某表示谅解。6、融资租赁合同载明：庞某、刘某1、黄某、王某1、张某（刘某2）、刘某3与吉磊公司签订合同的时间、应付服务费及租期为24期等内容。7、银行交易明细证明：庞某账户2017年3月21日收到99400元，2017年4月至2018年9月，每月还吉磊公司6498.33元，共偿还了18期利息。8、电话录音证明：案发后，被害人庞某给李某某打电话质问办理贷款时是18期的，为什么变成24期，当时李某某没有辩驳。9、被害人庞某陈述：2017年3月12日，其经人介绍到吉磊公司贷款，用其黑色福特蒙迪欧苏Ｃ×××××车抵押。其提供车的行驶证复印件、机动车登记证书、身份证复印件后，李某某让其到吉磊公司签合同。签合同时，扣除了9000元左右的保证金等费用，合同签订18个月还清。2017年3月20日左右，其收到贷款99400元，然后每月的21号还款，每月还6498.33元。按照签订的合同，2018年9月21日还款之后到期，其就可以把机动车登记证书收回了。其给李某某联系要机动车登记证书，但是李某某联系不上了，然后其给吉磊总公司联系，总公司讲其还款还没有到期，并发给其一份费用清单，上面写的分期期限是24个月，清单上其名字不是本人所签。其发现被骗了，就没有继续还款。10、被害人黄某陈述：2017年4月19日，经王某2介绍其去吉磊公司办理了车贷，李某某、刘某4及一个女孩在场。刘某4介绍办理贷款的流程，后开车出去做评估，说是评估了48000元左右，然后就让其签合同。当时其看了分期还款清单是18期分期还款的，就签字了，然后提供了本人的银行卡，扣除手续费之后到其帐户42000元左右。后其按时还款，还到18期之后，就没有再还款。其联系李某某要车辆登记证书、备用钥匙，李某某让其再拿8000元。到了下个月，总公司打电话让其继续还款，讲其办理的是24期的。24期的车辆贷款费用清单中其名字不是本人所签，其签的是18期分期还款的。11、被害人王某1陈述：2017年4月，其通过朋友介绍去吉磊公司办理车贷，刘志虎给其介绍有三种分期，其同意办理18期的。刘某4拍了其汽车照片、行驶证、行驶里程，做了汽车价格评估，其把车辆登记证书、车钥匙等交给刘某4，吉磊公司的另外一个男子给其装了GPS，刘某4拿贷款合同让其签字。当天下午其银行卡到账55000元左右。2018年12月份，吉磊总公司的人讲其贷款是24期的。知道被骗后其没有再继续还款，总公司把其车开走了。然后其到合肥吉磊公司，把剩余5个月的钱打入他们的账户，才把汽车开回来。其记得当时签订的合同上还款金额和还款期数都是空白的。12、被害人刘某1陈述：2017年8月份，其经刘某4介绍到吉磊公司贷款。李某某开着其的车去评估了，回来后李某某用电脑打出来一份费用清单，上面写的是18期还清，其在清单上签字了。第二天刘某4打电话说贷款下来了，其银行卡里到账70300元。每月还款日是4号。其都是在还款日之前存进银行卡4520元。到了12月4日，其想把剩余俩月的一起还完，问吉磊公司业务员一次性还完得多少，业务员说其办理的是24期的，还有8期没有还完。12月7日晚上其车被开走了。李某某讲得拿25000元才能把车开回来，其给合肥吉磊公司的账户打了25000元钱，把车开回来。其没有签过24期的合同。案发后李某某退其15000元。13、被害人刘某3陈述：2017年4月份，其找刘某4办理车辆抵押贷款，刘某4给其介绍是18期，签合同时李某某在场，后来因逾期还款车被拖走，发现是24期的贷款。14、被害人张某陈述：2017年7月，其用朋友刘某2的车做抵押去吉磊公司办理车辆分期贷款。李某某介绍办理车辆抵押贷款的流程，并把刘某2的车做了价格评估，大概能下款33000元。李某某说公司得扣4000元手续费，到手29000元。其和刘某2把车辆登记证书、车钥匙交给李某某，然后开车去装GPS，后李某某拿合同让刘某2签字，当时合同上面写着18期分期。第二天中午其和刘某2去吉磊公司，李某某给其25000元现金，讲公司扣4000元，他们也得扣4000元。其还款还到2018年10月份，想把剩余的3个月结清。其给李某某联系，李让其再还12个月，还让其问总公司。然后再给李某某打电话他都不接。后其没有继续还款。2019年1月份，刘某2的车被拖走了，其转给总公司12500元，才把刘某2的车赎回来。15、证人刘某2证明内容与被害人张某的陈述一致。16、证人王某2证明内容与被害人黄某的陈述一致17、证人王某3证明：其为浙江吉磊融资租赁有限公司安徽区域负责人。宿州分公司的负责人是李某某，主要办理业务的是李某某和刘某4。庞某、刘某1、黄某等人反映与李某某签订的合同中费用清单和贷款下来之后的费用清单不符，签订合同时是18期，李某某等人更改费用清单的还款期限，把18期改成24期，然后上报给总公司，总公司是按照24期的分期给客户打的款，分期还款也是做的24期。18、证人刘某4证明：其从2017年四五月份开始在吉磊公司上班，负责介绍客户，每做成一笔贷款，公司返给其5%的手续费。李某某给客户讲解贷款的流程，让客户签订合同。签订18期贷款合同，总公司收到的是24期的贷款合同的有黄某、刘某1、王某1等人。公司和客户签订的合同，客户手里没有留存。19、被告人李某某供述：2016年5月，其在砀山县成立吉磊公司。同年11月份，刘某4来公司上班。其和刘某4在给庞某、刘某1、黄某、王某1、刘某2、刘某3办理车辆分期贷款时，介绍的是18期的，伪造为24期。目的是为了留住顾客办理贷款业务，多赚贷款手续费。每办成一个车辆分期抵押贷款业务，总公司返给其贷款合同价10%的服务费，总公司将该款打给邵新梅，邵新梅再转给其。本院认为：被告人李某某以非法占有为目的，在签订和履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物计40900元，数额较大，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关指控的事实存在，罪名成立。被告人李某某归案后如实供述主要犯罪事实，系坦白，且其家人代为退赔大部分被害人损失，取得对方谅解，可对其酌情从轻处罚。辩护人以上述理由建议对其从轻处罚的意见予以采纳。根据被告人李某某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2020年2月25日止；罚金于判决生效后30日内缴纳。）二、责令被告人李某某将违法所得九千九百元退赔被害人庞某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王冬梅人民陪审员  张成行人民陪审员  顾凤云二〇一九年十二月十二日书 记 员  吕晓梅附本案适用的相关法律条款：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。