舟山市普陀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0903刑初189号 公诉机关舟山市普陀区人民检察院。 被告人殷科挺，男，1986年10月6日出生于浙江省舟山市，汉族，大专文化，原宁波米利投资管理有限公司舟山分公司负责人，住浙江省舟山市普陀区。现住浙江省舟山市普陀区。因本案，于2018年2月7日被取保候审，经本院决定，于2019年12月27日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人张珊珊（法律援助），浙江畅洲律师事务所律师。 被告人刘江，男，1985年8月17日出生于河南省遂平县，汉族，高中文化，原舟山亿惠投资管理有限公司法人代表，住河南省遂平县。因本案，于2018年7月2日被取保候审，经本院决定，于2019年12月27日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人陈江南（法律援助），浙江泽大（浙江自贸区）律师事务所律师。 舟山市普陀区人民检察院以舟普检公诉刑诉（2019）190号起诉书指控被告人殷科挺、刘江犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月17日向本院提起公诉。公诉机关以需要补充侦查为由，于2019年10月16日建议本院延期审理，并于同年11月15日提请本院恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。舟山市普陀区人民检察院指派检察员王琤、检察官助理张留丰出庭支持公诉，被告人殷科挺、刘江及辩护人张珊珊、陈江南到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控（一）2014年10月，王雪平（另案处理）成立宁波米某投资管理有限公司（2016年8月更名为宁波米某控股集团有限公司，以下简称“宁波米某公司”），以投资金融理财为名非法向社会公众吸收存款。2015年12月，宁波米某公司成立舟山分公司，被告人殷科挺受宁波米某公司的指派担任舟山分公司负责人，在舟山市范围内陆续开设普陀、定海、岱山等3处门店，通过散发传单、开推介会的方式向社会公众进行宣传，以“月利盈”“米某宝”等年化收益率10%至15%不等的投资理财产品形式，与不特定对象签订个人出借咨询与服务协议，从社会公众处非法吸收存款，所吸收存款均上交给宁波米某公司使用。2016年12月至2017年12月，被告人殷科挺所负责的宁波米某公司舟山分公司的3处门店向社会不特定人员51人非法吸收公众存款共计人民币（以下“币种”相同）837万元。（二）2016年6月，被告人刘江与宁波米某公司达成委托融资协议，约定融资资金受宁波米某公司的监管控制，运作资金由米某公司提供，并在米某公司团队的协作下，成立舟山亿惠投资管理有限公司（2017年12月名称变更为舟山亿森供应链管理有限公司，以下简称亿惠公司），被告人刘江任法人代表。亿惠公司成立后，依托宁波米某公司提供的业务员团队，先后在舟山市普陀区义乌市成立3家门店，通过散发传单、开推介会的方式向社会公众进行宣传，以“月利宝”“月利赢”等年化收益率9%至15%不等的投资理财产品形式，与不特定对象签订个人出借咨询与服务协议，从社会公众处非法吸收存款，所吸收存款均交给宁波米某公司使用。2017年1月至12月，亿惠公司3处门店向社会不特定人员28人非法吸收公众存款共计300万元。其中2017年5、6月至12月，被告人殷科挺按照宁波米某公司的指示，对亿惠公司的吸收公众存款业务及其他日常事务进行管理，该时期非法吸收公众存款共计285万元。公诉机关向本院提供了被害人周某1、丁某1等人的陈述，证人方某1、周某3等人的证言，辨认笔录及书证等证据予以证实。为此，公诉机关认为被告人殷科挺、刘江的行为已构成非法吸收公众存款罪，同时认为殷科挺、刘江系自首，可以从轻处罚，建议本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定予以处罚。 被告人殷科挺、刘江对起诉指控的犯罪事实均无异议。 被告人殷科挺的辩护人提出1、本案系单位犯罪；2、殷科挺在本案中作用较小。 被告人刘江的辩护人提出：1、犯罪数额中应当扣除返还给舒某、徐某4与郑某1的款项以及利息红包部分；2、刘江应当认定为从犯。 经审理查明： 一、2014年10月，王雪平（另案处理）成立宁波米某公司，以投资金融理财为名非法向社会公众吸收存款。2015年12月，宁波米某公司成立舟山分公司，被告人殷科挺受宁波米某公司的指派担任舟山分公司负责人，在舟山市范围内陆续开设普陀、定海、岱山等3处门店，通过散发传单、开推介会的方式向社会公众进行宣传，以“月利盈”“米某宝”等年化收益率10%至15%不等的投资理财产品形式，与不特定对象签订个人出借咨询与服务协议，从社会公众处非法吸收存款，所吸收存款均上交给宁波米某公司使用。 2016年12月至2017年12月，殷科挺所负责的宁波米某公司舟山分公司的3处门店向社会不特定人员51人非法吸收公众存款共计837万元。期间共支付红包200元，已归还141575.63元，造成被害人直接经济损失8228224.37元。分述如下： 1、2016年12月，从鲍某处吸收存款15万元，支付红包200元，已归还19250元。 2、2016年12月，从曹某1处吸收存款20万元，已归还24563元。 3、2016年12月，从阮某处吸收存款10万元，已归还1312元。 4、2016年12月，从魏某2处吸收存款10万元。 5、2016年12月，从方某2处吸收存款5万元，已归还6416.63元。 6、2016年12月，从陈某1处吸收存款5万元，已归还6500元。 7、2016年12月至2017年6月，从陆某处吸收存款共计13万元，已归还2000元。 8、2016年12月至2017年4月，从陈某2处吸收存款共计12万元。 9、2016年12月至2017年5月，从包某1处吸收存款共计15万元。 10、2016年12月至2017年8月，从包某2处吸收存款共计27万元，已归还5400元。 11、2017年1月，从叶某1处吸收存款5万元。 12、2017年1月，从丁某2处吸收存款5万元，已归还5400元。 13、2017年1月，从沈某处吸收存款5万元。 14、2017年1月，从黄某处（以黄虞杉名义）吸收存款7万元。 15、2017年1月，从李某1处吸收存款3万元，已归还3024元。 16、2017年1月至6月，从贺某处（部分以陈杏娣名义）吸收存款共计20万元，已归还18775元。 17、2017年1月至11月，从周某1处吸收存款共计25万元，已归还3600元。 18、2017年1月至11月，从毛某处吸收存款共计15万元。 19、2017年2月至7月，从周某2处吸收存款共计18万元，已归还2160元。 20、2017年3月，从乐某1处吸收存款5万元，已归还3500元。 21、2017年3月，从李某2处吸收存款5万元。 22、2017年3月，从张某1处吸收存款25万元，已归还26250元。 23、2017年3月至11月，从朱某处吸收存款共计58万元。 24、2017年4月至5月，从徐某1处吸收存款共计27万元。 25、2017年4月至11月，从袁某处吸收存款共计15万元，已归还3825元。 26、2017年5月，从曹某2处吸收存款15万元。 27、2017年5月，从董某1处吸收存款5万元。 28、2017年5月至11月，从陈某3处吸收存款共计15万元，已归还3450元。 29、2017年6月，从张某2处吸收存款2万元，已归还1400元。 30、2017年7月，从王某1处吸收存款13万元。 31、2017年7月，从钟某处吸收存款6万元。 32、2017年7月至9月，从乐某2处吸收存款共计10万元，已归还1750元。 33、2017年9月，从王某2处吸收存款21万元，已归还3000元。 34、2017年9月，从赵某处吸收存款共计10万元。 35、2017年10月，从洪某1处吸收存款5万元。 36、2017年10月，从陈某4处吸收存款5万元。 37、2017年10月至12月，从丁某3处（部分以甄爱菊名义）吸收存款共计15万元。 38、2017年11月，从丁某1处吸收存款30万元。 39、2017年11月，从曹某3处吸收存款10万元。 40、2017年11月，从夏某处吸收存款5万元。 41、2017年11月，从张某3处（部分以戚志芬名义）吸收存款共计120万元。 42、2017年11月，从徐某2处吸收存款40万元。 43、2017年11月，从徐某3处吸收存款45万元。 44、2017年12月，从邵某处吸收存款20万元。 45、2017年12月，从余某处吸收存款30万元。 46、2017年12月，从董某2处吸收存款20万元。 47、2017年12月，从王某3处吸收存款共计15万元。 48、2017年12月，从冯某处吸收存款10万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实： （1）被害人鲍某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2016年12月28日，其在定海环城东路东港饭店附近的米某公司投资15万元，年化收益率14%，当时还拿到了200元的红包，后该笔投资本金未收回，其拿到了11个月的利息共计19250元； （2）被害人曹某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2016年12月13日，其至定海米某公司投资20万元，年化收益率14%，后该笔投资本金未收回，其拿到了11个月的利息共计24563元； （3）被害人阮某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2016年12月28日，其至定海米某公司投资10万元，年化收益率15%，后该笔投资本金未收回，其拿到了1个月的利息为1312元； （4）证人魏某1的证言、银行卡交易明细证明：其系魏某2的女儿。其父亲魏某2于2016年12月30日在定海米某公司投资10万元，后该笔本金未收回； （5）被害人方某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议、借记卡账户明细等材料证明：2016年12月15日，其在他人介绍下至开设在岱山高亭的米某公司投资5万元，后该笔本金未收回，其收到利息6416.63元； （6）被害人陈某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议、汇款凭证等材料证明：2016年12月19日，其在他人介绍下至岱山米某公司投资5万元，年化收益率14%，后该笔本金未收回，其收到利息6500元； （7）被害人陆某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2016年12月18日和2017年6月30日，其在定海米某公司分别投资8万元、5万元，年化收益率分别为15%和11%。后该两笔本金均未收回，其收到利息2000元； （8）被害人陈某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2016年12月25日，其在沈家门菜市路的米某公司投资6万元，年化利率15%。2017年4月6日其再次投资6万元，年化利率14.6%，该两笔本金均未收回； （9）被害人包某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2016年12月11日、2017年5月14日及5月15日，其至定海米某公司分别投资5万元、5万元、5万元，年化收益率分别为15%、14.6%、14.6%。其未拿到过红包，后该三笔本金均未收回； （10）被害人包某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2016年12月13日、2017年5月27日、2017年6月23日、2017年8月6日其在定海米某公司分别投资5万元、5万元、6万元、5万元、6万元，年化收益率从11%至14.6%不等，后该五笔本金均未收回，其收到利息共计5400元； （11）被害人叶某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年1月16日，其至定海米某公司投资5万元，年化收益率15%，当时未拿到红包，后该笔本金未收回，也未收到利息； （12）被害人丁某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年1月3日，其至沈家门米某公司投资5万元，年化收益14.4%，后该笔本金未收回，其收到利息共计5400元； （13）被害人沈某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年1月16日，其至定海米某公司投资5万元，年化收益率15%，当时未拿到红包，后该笔本金未收回，也未收到利息； （14）被害人黄某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年1月25日，其至沈家门米某公司以其儿子黄虞杉的名义投资7万元，年化收益15%，后该笔本金未收回，也未收到利息； （15）被害人李某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年1月20日，其在定海米某公司投资3万元，年化收益率14.4%，后该笔本金未收回，其收到利息3024元； （16）被害人贺某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年1月26日，其在沈家门米某公司投资5万元，年化收益率14.4%，其收回利息5400元。2017年6月16日，其投资10万元，年化收益率14%，未收到本息。另一笔是以其妻子陈杏娣的名义投资5万元，该笔款项收到利息13375元。上述三笔本金均未收回； （17）被害人周某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年1月24日、2017年5月6日、2017年10月21日、2017年11月16日，其在定海米某公司分别投资2万元、2万元、11万元、10万元，年化收益从10%至14.4%不等，后该四笔本金均未收回，收取利息共计3600元； （18）被害人毛某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年1月8日、11月28日其至定海米某公司分别投资5万元、10万元，年化收益率均为15%，后该两笔本金均未收回，也未收取利息； （19）被害人周某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年2月3日、2017年2月10日、2017年7月10日，其在定海米某公司分别投资6万元、10万元、2万元，年化收益从14.4%至15%不等，后该三笔本金均未收回，其收取利息共计2160元； （20）被害人乐某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年3月22日，其至沈家门米某公司投资5万元，年化收益14%，后该笔本金未收回，其收到利息3500元； （21）被害人李某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年3月8日其至沈家门米某公司投资5万元，年化收益14.6%，后该笔本金未收回，也未收取利息； （22）被害人张某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年3月3日，其在定海米某公司投资25万元，年化收益14%，后该笔本金未收回，其收取利息共计26250元； （23）被害人朱某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年3月25日，其在沈家门米某公司投资10万元，年化利率14.6%，2017年11月27日投资48万元，年化利率12%，后该两笔本金均未收回； （24）被害人徐某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年4月8日，其在沈家门米某公司投资20万元。2017年5月8日，其又投资7万元。该两笔投资年化收益率均13.8%。后该两笔本金均未收回； （25）被害人袁某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年4月21日、2017年11月29日，其在定海米某公司分别投资5万元、10万元，年化收益率分别为13.8%、15%，后该两笔本金均未收回，其收取过第一笔投资利息共计3825元； （26）被害人曹某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年5月23日，其在沈家门米某公司投资15万元，年化收益率14.6%，后该笔本金未收回； （27）被害人董某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年5月11日，其在定海米某公司投资5万元，年化收益率14.6%，后该笔本金未收回，也未收到利息； （28）被害人陈某3的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年5月3日、2017年11月29日，其至沈家门米某公司分别投资5万元、10万元，年化利息分别为13.8%、15%，后该两笔本金均未收回，其收取过第一笔投资利息共计3450元； （29）被害人张某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年6月7日，其至定海米某公司投资2万元，年化收益率14%。后该笔本金未收回，其收到利息共计1400元； （30）被害人王某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年7月18日，其在沈家门米某公司投资13万元，年化收益14.6%，后该笔本金未收回，也未收取利息； （31）被害人钟某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年7月28日，其在定海米某公司投资6万元，年化收益率11%，后该笔本金未收回，也未收取利息； （32）被害人乐某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年7月26日，其至定海米某公司投资5万元，年化收益率14%。2017年9月27日，其又投资5万元，年化收益率10%。后该两笔本金均未收回，其收到过第二次投资利息共计1750元； （33）被害人王某2的陈述、接受证据材料清单、新能源汽车订单代租协议等材料证明：2017年9月18日，其至沈家门米某公司投资21万元，年化利率10%。后该笔本金未收回，其收到利息3000余元； （34）被害人赵某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年9月26日、9月30日，其在定海米某公司分别投资5万元、5万元，年化收益率均为10%。后该两笔本金均未收回，其未收取到本次投资利息； （35）被害人洪某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年10月20日，其在定海米某公司投资5万元，年化收益率10%。后该笔本金未收回，其未收取本次投资利息； （36）被害人陈某4的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年10月25日，其在定海米某公司投资5万元，年化收益率10%。后该笔本金未收回，其未收取过本次投资利息； （37）被害人丁某3的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年10月27日，其在定海米某公司投资10万元，年化收益率10%。2017年12月3日，其以其妻子甄爱菊的名义又投资5万元，年化收益率7%。后该两笔本金均未收回，也未收取过该两次投资利息； （38）被害人丁某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月27日，其在定海米某公司投资30万元，年化收益率12%。后该笔本金未收回，也未收取本次投资利息； （39）被害人曹某3的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月9日，其在定海米某公司投资10万元，年化收益率15%。后该笔本金未收回，也未收取本次投资利息； （40）被害人夏某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月17日，其在定海米某公司投资5万元，年化收益率10%。后该笔本金未收回，也未收取本次投资利息； （41）被害人张某3的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月21日，其在沈家门米某公司以自己名义投资40万元，以其母亲戚志芬名义投资30万元，又于2017年11月27日以自己名义投资50万元，年化收益率均为12%。后该三笔本金均未收回，也未收取本次投资利息； （42）被害人徐某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月27日，其在沈家门米某公司投资40万元，年化收益12%。后该笔本金未收回，也未收取本次投资利息； （43）被害人徐某3的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月30日，其在沈家门米某公司投资45万元，年化收益12%。后该笔本金未收回，也未收取本次投资利息； （44）被害人邵某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年12月1日，其在定海米某公司投资20万元，年化收益率15%。后该笔本金未收回，也未收取利息； （45）被害人余某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年12月1日，其在定海米某公司投资30万元，年化收益率12%。后该笔本金未收回，也未收取利息； （46）被害人董某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年12月6日，其在沈家门米某公司投资20万元，年化收益率15%。后该笔本金未收回，也未收取本次投资利息； （47）被害人王某3的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年12月3日、2017年12月8日，其在定海米某公司分别投资10万元、5万元，年化收益率分别为15%、10%。后该两笔本金均未收回，也未收取投资利息； （48）被害人冯某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年12月4日，其在定海米某公司投资10万元，年化收益率15%。后该笔本金未收回，也未收取本次投资利息； （49）被告人殷科挺的供述与辩解。 二、2016年6月，被告人刘江与宁波米某公司达成委托融资协议，约定融资资金受宁波米某公司的监管控制，运作资金由米某公司提供，并在米某公司团队的协作下，成立舟山亿惠投资管理有限公司（2017年12月名称变更为舟山亿森供应链管理有限公司，以下简称亿惠公司），刘江任法人代表。亿惠公司成立后，依托宁波米某公司提供的业务员团队，先后在舟山市普陀区义乌市成立3家门店，通过散发传单、开推介会的方式向社会公众进行宣传，以“月利宝”“月利赢”等年化收益率9%至15%不等的投资理财产品形式，与不特定对象签订个人出借咨询与服务协议，从社会公众处非法吸收存款，所吸收存款均交给宁波米某公司使用。 2017年1月至12月，亿惠公司3处门店向社会不特定人员28人非法吸收公众存款共计300万元。其中2017年5、6月至12月，被告人殷科挺按照宁波米某公司的指示，对亿惠公司的吸收公众存款业务及其他日常事务进行管理，该时期非法吸收公众存款共计285万元。期间共支付红包1550元，已归还309933.37元，造成被害人直接经济损失2688516.63元。分述如下： 1、2017年1月，从张某4处吸收存款10万元，已归还12833.37元。 2、2017年3月，从隋某处吸收存款5万元，已归还3300元。 3、2017年9月，从叶某2处吸收存款5万元。 4、2017年9月，从梅某处吸收存款5万元。 5、2017年11月，从方某3处吸收存款10万元，支付红包500元。 6、2017年11月，从方某1处吸收存款2万元。 7、2017年11月，从张某5处吸收存款共计5万元。 8、2017年11月，从王某4处吸收存款10万元。 9、2017年11月，从张某6处吸收存款5万元。 10、2017年11月，从唐某处吸收存款20万元，已归还3200元。 11、2017年11月，从郑某1处吸收存款共计8万元。 12、2017年11月，从郑某2处吸收存款13万元。 13、2017年11月，从翁某1处吸收存款5万元。 14、2017年11月，从金某处吸收存款5万元，支付红包250元。 15、2017年11月，从贺某处（部分以陈杏娣名义）吸收存款共计10万元，支付红包300元。 16、2017年11月，从蒋某1处（以蒋某2的名义）吸收存款5万元。 17、2017年11月至12月，从翁某2处（部分以翁彩岳名义）吸收存款共计15万元。 18、2017年11月至12月，从舒某处吸收存款共计96万元，后返还29万元。 19、2017年12月，从郑某3处吸收存款5万元，支付红包250元。 20、2017年12月，从徐某4处吸收存款5万元，支付红包250元。 21、2017年12月，从吴某2处吸收存款5万元。 22、2017年12月，从杨某处吸收存款5万元，已归还600元。 23、2017年12月，从尤某处吸收存款共计7万元。 24、2017年12月，从刘某处吸收存款共计29万元。 25、2017年12月，从吴某1处吸收存款10万元。 2018年2月6日、7月2日，被告人殷科挺、刘江先后经舟山市公安局普陀区分局经侦大队电话传唤后自动投案，并如实供述了自己的罪行。 案发后，被告人刘江退赔被害人郑某1等人1.8万元，退赔被害人徐某41.08万元。 在本院审理期间，被告人殷科挺向本院退出违法所得3万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据证实： （1）被害人张某4的陈述证明：2017年1月4日，其在台州路桥亿惠公司投资10万元，年利率9%，后该笔本金未收回，其收取11个月的利息，每个月利息1166.67元； （2）被害人隋某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年3月7日，其在东港亿惠公司投资5万元，年化收益6%，后该笔本金未收回，其收取了11个月利息共计3300元； （3）被害人叶某2的陈述证明：2017年9月，其在台州路桥亿惠公司投资5万元，年利率9%； （4）被害人梅某的陈述证明：2017年9月，其在台州路桥亿惠公司投资5万元，后该笔本金未收回； （5）被害人方某3的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月22日，其在东港亿惠公司投资10万元，年化收益率9%，其在投资时收到500元红包，后该笔本金未收回，也未收取利息； （6）被害人方某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：其系东港亿惠公司的员工，主要负责财务和行政工作。亿惠公司法人代表为刘江，2017年4月底起公司日常工作由殷科挺负责，平时工作也是向殷科挺汇报的，工资单、报销费用也需要给殷科挺看过，再报给宁波总财务。客户投资款的支付是通过刷POS机，POS机绑定的为刘江的私人银行卡，客户兑付的资金是宁波财物通过刘江私人账户直接汇入客户银行卡。2017年11月，其在公司投资2万元。2017年12月6日，其让其母亲吴某2也投资5万，该两笔投资年化利率均为9%。后本金未收回； （7）被害人张某5的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：其系东港亿惠公司的员工，2017年11月22日、2017年11月27日，其在公司分别投资2万元、3万元，年化利率均为9%，后该两笔本金均未收回； （8）被害人王某4的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月18日，其在义乌亿惠公司投资10万元，年化收益率9%，后该笔本金未收回，也未收取利息； （9）被害人张某6的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月22日，其在东港亿惠公司投资5万元，年化收益率9%。后该本金未收回； （10）被害人唐某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月15日，其经朋友介绍在东港亿惠公司投资20万元，年化收益率9%，后该笔本金未收回，其收到利息3200元； （11）被害人郑某1的陈述证明：2017年11月，其在路桥亿惠公司分别投资2万元、6万元，年化收益率为9%； （12）被害人郑某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月28日，其在台州路桥亿惠公司投资13万元，后该笔本金未收回，也未收取利息； （13）被害人翁某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料：其系东港亿惠公司的员工，2017年11月22日，其在公司投资5万元，年化收益率9%； （14）被害人金某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月23日，其在东港亿惠公司投资5万元，年化收益率9%。其收到过250元红包。后该笔本金未收回，也未收取本次投资利息； （15）被害人贺某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月，其以自己名义在亿惠公司投资5万元，以其妻子陈杏娣的名义投资5万元，收到200-300元的红包。该两笔5万元本金均未收回，也未收取本次投资利息； （16）被害人蒋某1的陈述证明：2017年9月，其以其母亲蒋某2的名义在东港亿惠公司投资5万元，年化收益率9%，后该笔本金未收回； （17）被害人翁某2的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月28日，其在舟山亿惠公司共计投资10万元。2017年12月1日，其又以其妹妹翁彩岳名义投资5万元，年化收益率均为9%。后该两笔本金均未收回； （18）被害人舒某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年11月6日、2017年11月27日、2017年11月28日、2017年12月5日、2017年12月7日、2017年12月8日，其在路桥亿惠公司分别投资24万元、30万元、1万元、25万元、1万元、15万元，年化收益率从7.2%至9%不等，2017年12月5日公司归还其24万元，2017年12月29日归还5万元，其共计损失67万元； （19）被害人郑某3的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：其经朋友介绍于2017年12月4日至东港亿惠公司投资5万元，年化收益率9%，其在投资时收到250元的红包，后该笔本金未收回； （20）被害人徐某4的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年12月8日，其在义乌亿惠公司投资5万元，收到过红包250元，年化收益率9%。后该笔本金未收回； （21）被害人杨某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年12月26日其在路桥亿惠公司投资5万元，年化收益率9%，后该笔本金未收回，其收到利息600元； （22）被害人尤某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年12月26日、2017年12月28日，其在路桥亿惠公司分别投资2万元、5万元，年化收益率均为9%，后该两笔本金均未收回，也未收到利息； （23）被害人刘某的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年12月4日、2017年12月7日、2017年12月26日、2017年12月28日，其在路桥亿惠公司分别投资16万元、5万元、3万元、5万元，年化收益率均为9%，后该四笔本金均未收回，也未收到利息； （24）被害人吴某1的陈述、接受证据材料清单、个人出借咨询与服务协议等材料证明：2017年12月8日，其在路桥亿惠公司投资10万元，年化收益率7.2%； （25）证人周某3的证言证明：其于2016年11月应聘至沈家门米某公司担任业务员，2017年7月殷科挺将其派到台州路桥亿惠公司。亿惠公司法人代表是刘江，但平时不参与管理，其自己是向殷科挺负责的。公司客户的投资款均是通过店内刷POS机，然后汇到宁波总部财务，兑付也是总部汇给客户的，刘江也不参与财务支配，资金调配都是在宁波公司总部； （26）证人张某7的证言证明：其系亿惠公司的工作人员，公司法人为刘江，2017年5月公司负责人变更为殷科挺。公司客户的投资款均是刷店内POS机，不收取现金； （27）票据及账单详情证明：被告人殷科挺在本院审理期间退出违法所得3万元，被告人刘江在案发后退赔郑某1等人及徐某428800元； （28）户籍信息证明：被告人殷科挺、刘江的基本身份情况，案发时已达完全刑事责任年龄； （29）到案经过证明：被告人殷科挺、刘江的归案情况； （30）被告人殷科挺、刘江的供述与辩解。 关于公诉机关对被告人殷科挺从毛某、袁某、丁某1处吸收存款数额的指控。经查，殷科挺分别从毛某、袁某、丁某1处吸收款项15万元、15万元、30万元，公诉机关上述指控属计算错误，应予更正。 关于被告人刘江的辩护人提出本案犯罪数额应当扣除返还给舒某、徐某4与郑某1的款项以及利息红包部分的辩护意见。根据相关法律规定，对于案发前后归还的数额，不应从犯罪数额中予以扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。故辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人殷科挺的辩护人提出本案应当认定为单位犯罪的辩护意见。经查，在案证据能够证明被告人殷科挺、刘江所在的米某公司舟山分公司以及亿惠公司虽以公司名义对外签订相关合同，但实际上该两家公司除向社会不特定公众非法吸收存款，并无其他业务，故本案并非单位犯罪。辩护人据此提出的该辩护意见，于法无据，本院不予采纳。 关于二辩护人提出二被告人在本案中作用较小，应认定为从犯的辩护意见。经查，在案证据能够证实被告人殷科挺、刘江均系在宁波地区总公司指派下担任公司负责人或法人代表，具体公司运营也由宁波地区总公司负责，对于公司所非法吸收的资金亦由总公司直接控制，二被告人对于资金并无掌控，综上二被告人在本次犯罪过程中均起次要作用，符合从犯的认定条件，均应认定为从犯。辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。 本院认为，被告人殷科挺、刘江违反国家金融管理法规，伙同他人向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。殷科挺、刘江在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法分别可以从轻及减轻处罚。殷科挺、刘江犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，均系自首，依法可以从轻处罚。殷科挺、刘江在案发后及本院审理期间已退出部分违法所得，亦可以酌情从轻处罚。辩护人据此提出的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人殷科挺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年十二月二十七日起至二0二三年六月二十六日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人刘江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年十二月二十七日起至二0二一年十二月二十六日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。） 三、扣押在案的赃款人民币三万元发还被害人；继续追缴被告人殷科挺、刘江的违法所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  丁龙 人民陪审员  鲁科 人民陪审员  王娜 二〇一九年十二月二十七日 法官助理**煜 代书 记员  方筱 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。