北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初2828号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人陈颖，女，1981年3月1日出生，汉族，公民身份号码×××，大专文化，曾系北京中财聚赢投资管理有限公司第二营业部负责人，户籍所在地北京市丰台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月1日被羁押，当日被刑事拘留，同年9月26日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人罗欣,北京市世纪律师事务所律师。被告人吴晋，男，1975年1月14日出生，汉族，公民身份号码×××，高中文化，曾系北京中财聚赢投资管理有限公司第一营业部负责人，户籍所在地北京市丰台区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月12日被羁押，当日被刑事拘留，同年8月15日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人杜圣永,北京世纪（天津）律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2019〕2665号起诉书指控被告人陈颖、吴晋犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员刘叶青出庭支持公诉，被告人陈颖、吴晋及各自的辩护人均到庭参加诉讼。现本案已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人陈颖、吴晋伙同黄某1、王某（均另案处理）等人于2015年1月至2016年6月期间，在北京市朝阳区双井、十里河、太阳宫等地以北京中财聚赢投资管理有限公司的名义，以发传单、朋友介绍等方式向社会不特定对象宣传该公司理财产品，与投资人签订《出借咨询与服务协议》、《债权转让与受让协议》，承诺返本并高额付息，非法吸收公众存款。其中被告人陈颖参与非法吸收资金共计人民币5000万元，被告人吴晋参与非法吸收资金共计人民币4000余万元。被告人陈颖后自动投案，被告人吴晋被查获归案。公诉机关就上述指控提交了证人证言、书证、被告人的供述、鉴定意见及其他证据材料，认为被告人陈颖、吴晋未经有关部门批准，非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法予以惩处。被告人陈颖当庭对公诉机关指控的罪名不持异议，但就指控的犯罪金额提出异议，并辩称其在涉案公司第二营业部仅负责行政工作，其不负责该营业部的销售工作，其仅是参与配合该营业部销售总监的管理工作。被告人陈颖的辩护人当庭对指控的罪名不持异议，但就指控的犯罪金额提出异议，认为应该根据陈颖的工作时间段予以区分，并认为被告人陈颖并不参与涉案公司的管理决策，对涉案营业部销售工作的管理程度较低，系从犯，且具有自首情节，积极退缴违法所得，主观恶性较小，建议法庭对其予以从轻处罚，并适用缓刑。被告人吴晋当庭对公诉机关指控的罪名不持异议，但就指控的犯罪金额提出异议，并辩称其作为涉案公司第一营业部的经理，其不负责该营业部的销售工作。被告人吴晋的辩护人当庭对指控的罪名不持异议，但就指控的犯罪金额提出异议，认为吴晋不应对涉案营业部在2015年10月之后的集资金额承担责任，并认为被告人吴晋在涉案公司所起作用较小，亦不是涉案营业部的负责人，系从犯，其认罪悔罪，积极退缴违法所得，建议法庭对其予以从轻处罚。经审理查明：2015年至2016年间，被告人陈颖、吴晋伙同黄某1、王某（均已判决）等人，在不具备公开募集资金资质的情况下，以北京中财聚赢投资管理有限公司（以下简称中财聚赢公司）和关联企业的名义，在北京市朝阳区和天津市等地，以转让“河北博特制药有限公司”等债权项目为由，通过散发宣传单、召开推荐会和口口相传等方式公开向社会宣传销售“稳健赢”、月利赢”等理财产品，并承诺高额返利和返本付息，吸收集资参与人的资金。其中，被告人陈颖作为中财聚赢公司第二营业部的负责人，参与吸收多名报案集资参与人的资金共计人民币3000余万元,相关集资参与人收到返利共计人民币200余万元；被告人吴晋作为中财聚赢公司第一营业部的负责人，参与吸收多名报案集资参与人的资金共计人民币2000余万元，相关集资参与人收到返利共计人民币80余万元。被告人陈颖于2019年9月1日向公安机关投案。被告人吴晋于2019年7月12日被公安机关抓获归案。公安机关于2016年9月1日查封被告人陈颖名下位于北京市朝阳区望京东园的房产，现移送在案。在本案审理期间，被告人陈颖家属代为退缴人民币80.023万元在案，被告人吴晋家属代为退缴人民币70万元在案。上述事实，有下列证据材料予以证实：（一）集资参与人证言及相关书证1、集资参与人蔡某韦的证言证明：2015年4月7日，我经朋友冉某介绍知道了中财聚赢公司和公司副总经理陈颖，之后陈颖向我介绍了中财聚赢公司的理财项目。陈颖说这个公司实力雄厚，收益可观，因为冉某是我朋友，我比较信任他。我是2015年4月7日签订的第一份协议，约定投资期限6个月，按照年息13%，按月返息，到期后返还本金。当日我在中财聚赢公司通过POS机刷卡人民币67万元支付投资款，后来如期支付我利息。到期后，陈颖与冉某与我联系，让我继续投资，我就要求找一家第三方公司为我做担保，在满足我要求后，我分别于2015年的9月30日、10月8日、2016年的1月29日、4月29日、5月6日分五次投资了600万元人民币，由北京华典质诚担保有限公司（法定代表人吉某龙）进行担保。协议都是在中财聚赢公司位于朝阳区佳龙大厦3层的第二分公司签订的。我收到过大约45万元人民币的返利，短信提示是王某返还给我的，我知道的是王某是黄某1的老婆，同时也是这个公司的财务。2、集资参与人史某华的证言证明：我在广渠门菜市场门口柜台通过中财聚赢公司业务员黄某2介绍得知该公司的理财项目，当时宣传的中财聚赢公司是做债权转让模式的投资，该公司先把公司资金借出去，形成债权，再找投资人买该公司的债权。2016年1月9日，我与中财聚赢公司在双井签订了《债权转让与受让协议》，约定我投资5万元的月利赢项目，投资期12个月，年化收益15%，按月返息，到期返还本金。后于2016年3月10日我爱人赵跃进也以同样方式投了10万元。两次投资都是在中财聚赢公司刷的POS机。2016年5月就不再返利了。3、集资参与人白某璋的证言证明：2015年12月12日至2016年2月25日期间，我先后在中财聚赢公司投资24万元。我是通过董某介绍的，我和董某在一个股票群里认识的，她是中财聚赢公司的团队经理，让我去她公司听讲课了解理财项目。我在朝阳区冠捷大厦的中财聚赢公司一分公司签订了4次合同，投资月利赢和稳健赢项目，年化收益13%-15%。我还给董某介绍了王某臣、王某林投资。4、集资参与人的证言、报案材料以及提交的《出借咨询与服务协议》、付款凭证、到账确认函、担保函、《担保合同》、《债权转让及受让协议》、个人借款合同、欠条、借款协议和宣传材料等证明：2015年至2016年间，黄某1、王某、吴晋、陈颖、韩某、冉某、李某1等人，以中财聚赢公司等名义，在北京市朝阳区和天津市等地，以转让“临漳县隆升养殖有限公司”、“河北东昌种业有限公司”、“河北博特制药有限公司”、“河北广奥玻璃装饰工程有限公司”、“浙江浙风科技有限公司”等债权项目为由，通过散发宣传单、召开推荐会和口口相传等方式公开向社会宣传销售“稳健赢”、“月利赢”等理财产品，并承诺高额返利和返本付息，吸收集资参与人的资金。（二）相关证人证言1、证人黄某1的证言证明：中财聚赢公司是2014年10月注册成立的，注册资金1亿元，我是公司的法定代表人和实际经营人，另外两个股东是挂名的。公司总部在朝阳区十里河小八里庄，公司下设行政部、财务部、业务部、销售部，下面有三个分公司，分别在冠捷大厦的一分公司、佳龙大的二分公司和十里河小八里庄的三分公司。公司行政部负责人吉某龙、财务部负责人王某、业务部负责人吴晋，一分公司负责人吴晋，二分公司负责人陈颖，三分公司负责人是刘某，但没有业绩。我在三分公司办公，我全面负责公司的业务，还有就是我负责收购债权。冉某是第二事业部的销售总监，平时就是完成陈颖交代的销售任务。公司于2014年11月份开始做理财产品，业务部负责业务的吴晋和陈颖带领他们下属的团队，通过上街发传单、熟人介绍等方式，向客户进行宣传，之后客户到我公司签订《出借咨询与服务协议》，客户支付投资款之后，我将投资款寻找贷款人，然后将钱借出去，收取利息。客户都是通过刷公司的POS机支付投资款，我们公司是从第三方支付公司申请的POS机，申请了多少台不清楚，关联的是王某的个人建设银行账户、中财聚赢公司北京银行的账户，所有投资款都集中到王某的个人建设银行（尾号7924）账户上。公司的理财产品分稳健赢和月利赢两种，投资期为1至12个月不等。稳健赢投资期是3个月返年化12%，6个月返年化14%，12个月是返年化14%，到期一起还本金和利息。月利赢是1个月返年化9%，3个月返年化11%，6个月返年化13%，12个月返年化15%，按月返，到期支付本金。公司理财产品的收益率是吴晋制定，我进行决策的。我刚开这家公司的时候一个叫曲某坤的人是总裁，是他提出来以P2P的方式进行融资，2015年6月离开了公司，现在这个人被抓了。投资款用于公司经营，有员工工资、员工提成、高管提成、日常支出、客户返利和到期返本，还有借款借出去1200多万元人民币。经我手的债权有浙江浙风机械厂和河北东昌种业两个债权1100万元人民币，是通过赵某明收购的。河北博特制药有限公司实际融资几百万元。广奥玻璃有四五百万的债权。还有就是一个叫韩某军的人个人借款80万，用一辆保时捷卡宴做的抵押，抵押手续现在何处我不清楚，车被韩某军开走找不到了。我主要就是通过王某个人的尾号为7924建行卡向借款人付款。浙风和东昌这两个是先把钱转给赵某明，他再转给项目方。博特制药是通过王某强和刘某强转账的。吴晋和陈颖负责我公司的销售，所有销售任务包给陈颖和吴晋，到时给他们25%的提成，职场的房租和员工的工资由我出。基本上所有的销售都是出自陈颖和吴晋的团队。公司宣传的是先把公司的资金借出去，形成债权，公司再找投资人投资买公司的债权。我之前说的那些债权都是真实的，我不知道吴晋和陈颖是否有将一个债权重复出售的情况。冉某是2016年4月左右担任第二分公司负责人的，我其实没有正式向公司其他员工宣布过，就是因为找不到陈颖了，所以临时叫冉某主持一下二分公司的工作，冉某是陈颖手下业务能力比较强的团队经理。三个分公司的业绩都是独立核算的，因为我都是将销售外包给陈颖和吴晋。陈颖和吴晋会把所负责的分公司的投资人名单提供给我，之后会把他们在所负责分公司的理财协议拿过来，我会将人名单和协议一一核对，这样就区分投资人隶属于哪家分公司。我公司三个职场的月房租是110万左右，员工工资一百四五十万左右，业务团队提百分之二十五的费用，我们是直接打给陈颖、吴晋等团队负责人，天津分公司的房租和员工支出每个月四十多万。2、证人王某的证言证明：中财聚赢公司法人是黄某1，我和他是男女朋友关系，我在公司任财务总监，我主要负责公司日常运营的报销、费用审核，还有财务部的日常工作也是我负责的，我负责审核给投资人返利的表格。公司下面有三个分公司，第一分公司负责人是吴晋，第二分公司负责人是陈颖，第三分公司负责人是刘某。我认识冉某，他在第二分公司负责大团经理，主要谈客户做业绩，管理他自己的团队。我只知道吴晋还有陈颖还有刘某按照平均20%拿提成，之后他们再给业务员提成，具体他们给业务员多少我就不清楚了。刘某没有什么业绩。中财聚赢公司主要是做债权转让模式的投资，就是先把公司资金借出去，形成债权，公司再找投资人投资买公司债权，公司分稳健赢、月利赢两种模式，投资期为1-12个月不等，公司跟客户签订《出借咨询与服务协议》。公司收取投资人的钱都是刷公司的POS机，在银盛支付申请的POS机，关联账号就是我建设银行尾号是7924的账户，现金的很少。公司一共收了七八千万元的投资款，客户大概有200人。钱的去向我不清楚，每个客户都是签了合同的。河北博特制药有限公司从我们这里融资有几百万元，其它不记得了。公司向外放款的事情是黄某1直接负责的。我不清楚公司的债权有多少钱，公司的债权应该是真实的，都是黄某1把债权的材料给我，我给销售部门。3、证人冉某的证言证明：我2015年4月到中财聚赢公司工作，刚入职的时候我是团队经理，带领一个4人团队介绍客户销售理财产品，到2015年10月的时候，销售总监韩某把我提成了大团队经理，主要就是谈客户，带团队，我带4个团队，30人左右。黄某1是公司的实际经营人、法人。公司有销售部、财务部、企划部和合同部。行政负责人是吉某龙、陈某雷，财务部负责人是王某。销售部这边主管副总是吴晋，也负责第一分公司，第二分公司是陈颖负责，第三分公司是刘某负责。我是陈颖下面的韩某（销售总监）下面的销售经理。公司就是做P2P转让债权的，主要就是周末在公司开理财会，由讲师宣讲，还有就是超市租柜台发传单，或者通过销售员工自己的渠道。公司产品分稳健赢、月利赢两种模式，投资期为1-12个月不等。我知道公司有一个债权是河北博特制药有限公司，好像还有玻璃厂的。我感觉应该是黄某1负责债权。公司宣传有个担保公司，但我没看到过担保公司的情况。我知道的这个公司吸收的存款大概有8000万元至1亿元左右。我总共销售了700多万元，其中500多万元是蔡某韦的，剩下的都是我家人和朋友的，我一共有9个客户。提成方面是业务员2%至3.5%，小团队经理是0.7%，大团队经理0.6%，总监是0.5%。我拿到的提成有6万元。我没有担任过第二分公司的代理负责人，但是黄某1和陈颖分公司的其他员工称我是第二分公司的负责人，时间是2016年4月左右，我其实还是做我原来的工作。在这之前我一直在第二分公司做销售。我任大团经理下面业务员是王某丽、王某力和郑某，剩下想不起来了。王某和陈颖的账户给我账户打的钱，是给我团队的，有给员工发工资，还有一部是我投资的钱，我个人理财有55万元。4、证人韩某的证言证明：2015年4月我应聘去的中财聚赢公司。公司有三个分公司，分别在双井佳龙大厦、十里河传播酒店后面（公司总部）和太阳宫冠杰大厦，公司内部为业务部、人事部、财务部还有行政部门。各部门下属有经理，业务部的经理下面就是大团经理。业务部分为三个，一部经理是吴晋、二部经理是我的领导冉某、三部经理是刘某，各部门的员工加起来有100多人。我是二部的大团经理，手下有张某苹、程某超等员工，一共12个左右。我们在路边做宣传，如果客户有兴趣记下电话，然后通过业务员电话联系和介绍公司的理财项目，还有的客户就是看到宣传之后自己去公司进行投资理财，客户进行刷卡投资，签订投资合同。公司的业务员有提成，根据投资金额和投资期限进行计算，我是按月给工资，一开始6000元人民币左右，绩效加提成是团队完成业绩后根据投资期限提千分之一。5、证人李某1的证言证明：中财聚赢公司法人是黄某1，实际控制人是黄某1，财务负责人是王某，销售负责人是吴晋，到最后是陈颖。公司有一个总部和三个分公司。一分公司的负责人是吴晋，二分公司是陈颖，三分公司是刘某。我于2014年12月至2016年5月间在中财聚赢公司任二分公司的大团队经理，我的主要工作是带领团队销售公司的出借债权理财产品，管理团队和督促销售业绩。我的上级是陈颖，陈颖下面有总监叫韩某，大团经理有我和冉某，然后是小团经理和业务员。我下面就只有2个业务员，邓某和于某霞。我自己有4个客户，邓某和于某霞有十几个客户，我们这个团队共计有20个左右的客户，一共投了1300多万元。业务员的提成是1.5%，我的提成是千分之六。我在公司任职期间共收到过20万左右的提成。我的月工资是6000元至8000元，共收到8万至10万多元的工资。客户都是业务员自己找的，有在商超摆展台、发传单、打电话，也有的是老客户和客户转介绍。荣某是公司的财务主管，王某安排她做事情，我们每个月给客户返利的事情有时是王某自己操作，有时王某在外回不去时，就打电话让荣某办。提成是陈颖直接发给我现金，工资是发到卡里。我下面的业务员的提成一般都是陈颖自己发，有三四次是陈颖给我，让我去发的。我自己投资过270万元，我收到陈颖的钱和王某的钱可能都是我自己的返款。6、证人黄某2的证言证明：我于2015年6月12日至2016年5月份在中财聚赢公司工作，我是公司第二分公司的小团队经理，主要负责带领销售团队五六名业务员开拓客户，向客户销售公司的理财产品。第二分公司办公地点在双井佳龙大厦3层。公司的法人是黄某1（也是董事长和实际控制人），公司副总有吴晋、陈颖。公司有销售部、培训部、人事部、财务部、合同部。公司在北京有三个分公司，分别在太阳宫（后来关了）、十里河、双井，天津还有一个分公司。公司总计有销售人员三百人左右。公司主要是做P2P业务，向不特定客户销售债权的。公司的总负责人和总裁是黄某1，下边就是各分公司的总经理，有第一分公司的吴晋、第二分公司的陈颖（陈颖当公司副总后冉某代理总经理）、第三分公司的刘某；再下边就是销售总监，第二分公司是韩某；再下边就是大团经理，第二分公司是李某1、张某平；小团经理（我们部门有我、魏某玉、郑某等），再下边就是业务员了。我认识冉某，冉某开始是北京二分公司的小团队经理，2015年年底的时候升任公司的大团队经理（负责带我、魏某玉、郑某三个团队）；2016年春节后，冉某开始代理第二分公司的总经理，管理第二分公司的事务了。冉某担任小团队经理的时候，带了七八个业务员，后来发展到十七八个业务员，担任第二分公司总经理的时候就管五十人左右了。冉某的主要职责就是带着业务员拓展业务、找客户、宣传公司的理财产品，维护客户、管理业务员、给业务员开会、总结销售情况、督促业绩等相关工作。冉某带领的销售团队总计销售额大约有一千多万元。业务员提成是销售额的百分之二，小团队长的提成是团队销售额的千分之六或者七。7、证人郑某的证言证明：我于2015年3月19日至2016年5月在中财聚赢公司工作，我是第二公司的小团队经理，主要负责带领销售团队开拓客户，向客户销售公司的理财产品。公司的总负责人和总裁是黄某1，下边就是各分公司的总经理，有第一分公司的吴晋（后来是刘某栋）、第二分公司的陈颖（后来是冉某）、第三分公司的刘某；再下边就是销售总监，第一分公司是李某2和陶某，第二分公司是韩某；再下边就是大团经理，第二分公司是李某1和张某平；小团经理（我们部门有我、黄某2、魏某玉、蔡某星、杨某玲、冯某红、邓某、于某霞）。我认识冉某，冉某在公司开始是北京二分公司的小团队经理，2015年10月份升任公司的大团队经理。2016年春节左右，冉某开始担任第二分公司的总经理，管理第二分公司的事务。8、证人李某2的证言证明：2014年12月我去的中财聚赢公司工作。公司有三个分公司，分别在双井佳龙大厦、十里河的公司总部和太阳宫冠杰大厦，公司内部为销售部、人事部、财务部还有行政部，公司最多的时候有100多人。各部门下属有经理，业务部的经理下面就是大团经理。业务部分为三个，我所在的太阳宫一部经理是吴晋、二部经理是陈颖、三部经理是刘某。我是一部的大团经理，手下最多的时候有20人左右的员工，有吴某飞带领的团队和殷某军带领的团队。刚开始只有我和刘某栋两个大团经理，后来陶某、白某亮等也都做到大团经理。我们在路边做宣传，发传单，也会有一些活动，如果客户有兴趣记下电话，然后通过业务员电话联系和介绍公司的理财项目，还有的客户就是看到宣传之后自己去公司进行投资理财，客户进行刷卡投资，签订投资合同，我的大团大概有20个左右的客户投资，投资数额大概在200万元左右。公司的业务员有提成，根据投资金额和投资期限进行计算，我是按月给工资，一开始8000元人民币左右，绩效加提成是团队完成业绩后根据投资期限提千分之五。9、证人陈某的证言证明：2015年5月，我的朋友刘某栋（中财聚赢公司一分公司大团经理）介绍我到中财聚赢公司工作，我们原来都是保险公司的。一直至2016年5月，我在一分公司担任团队经理，主要任务是带领团队销售中财聚赢公司的理财产品，管理团队和督促业绩。一分公司的经理是吴晋，下面是总监李某萍，再下面是大团经理，有我、刘某栋、陶某等人，然后是小团经理，有董某、宋某帅、刘某航、白某亮、焦某正等人，最下面是业务员。我的业务员有王某霞和白某。公司的销售是业务员自己找客户，通过打电话、发传单和客户介绍等方式。公司主要销售稳健赢、月利赢等理财产品，年化利率7%-12%。公司与客户签订债权出让协议等合同。我的团队销售了一百多万元，涉及十几个客户。业务员是按照2%拿提成。我的底薪是6000元每月，我的提成是按团队的千分之三拿，我总计拿了七八万元。李某1是二分公司的大团经理。10、证人杨某的证言证明：我于2014年12月至2016年5月间在中财聚赢公司工作。公司的实际控制人是黄某1，财务负责人是王某，公司主要业务是做债权转让。中财聚赢公司一分公司的负责人是吴晋，下面有2个大团经理，1号大团经理是李某萍，2号大团经理是刘某栋。李某萍团队有4个小团队，小团队长有我、陶某、白某亮和宋某帅。刘某栋的团队的小团队长有焦某、刘某行、陈某、董某。我下面是普通的业务员，我带了3个人。11、证人董某的证言证明：2015年10月，我通过网上招聘到中财聚赢公司工作。刘某栋把我招进的中财聚赢公司一分公司，我的上级是陈某。一分公司在太阳宫冠捷大夏，总经理吴晋，下面有负责人李某萍，总监是刘某栋，大团经理是陈某。我作为小团经理在公司负责招业务员，也自己销售公司的理财产品。12、证人陶某的证言证明：2014年12月我去的中财聚赢公司工作，公司有三个分公司，分别在双井佳龙大厦、十里河的公司总部和太阳宫冠杰大厦，业务部的层级是经理、大团经理、总监、副总等。冠杰大厦的负责人是吴晋、双井佳龙大厦负责人是陈颖、十里河负责人是刘某。我是冠杰大厦分部的大团经理，领导是总监李某2，总监刘某栋、李某2下面是大团经理，有四个，分别是杨某、陈某、焦某正和我，大团经理下面是小团经理，我知道的有梅某和童某玉，梅某、童某玉、吴某东、尤某伟这些人之前在我手下任职，后来白某亮也在职大团，我的手下都去白某亮那了。13、证人荣某的证言证明：我是2015年9月开始在中财聚赢公司任财务主管，主要负责财务的具体管理，如会计报表、账目分析、财务人员管理和资金出纳等相关财务工作。公司法定代表人是黄某1，财务总监王某，行政经理吉某龙，企划总监陈某雷，第二分公司原负责人陈颖，后来是冉某，第一分公司原负责人是吴晋，现在是刘某栋，第三分公司是刘某。公司总部原来在佳龙大厦三层，2015年7月搬到朝阳区小八里庄。还有中财聚赢天津公司，法人是黄某1，经理胡某平，业务负责人是郝某，独立核算财务，投资人款都刷到北京这边的POS机里。公司主要经营投资理财项目，与投资人签的都是《出借咨询与服务协议》，以借款的形式签订的协议，借款期有1、3、6、12个月，1个月年利率10%-14%，三个月以上的返年利率10%-18%，都是按月返息。冉某之前拿大团经理的工资，月薪大约在8000元到1.4万元之间，2016年年后拿分公司总经理职务的工资，月薪一万五左右。14、证人张某的证言证明：我是给中财聚赢公司老板黄某1开车的司机。黄某1管理整个公司，公司有两个副总，一个陈某雷，负责企划部和互联网金融部，一个是吉某龙，负责后勤，财务总监王某（是黄某1的老婆），负责财务部，公司下设行政部，主管冯某黎；财务部主管荣某，企划部副总陈某雷负责；一分部总经理刘某栋、二分部总经理冉某，三分部总经理刘某。（三）相关企业工商登记材料内资企业设立登记审核表、准予设立登记通知书、公司章程、营业执照、股东会决议、变更登记申请书等工商登记材料证明：（1）中财聚赢公司于2014年11月27日设立，注册资本10000万元，法定代表人黄某1，股东为黄某1（出资额4000万元）、黄某祥（出资额3000万元）和张某庆（出资额3000万元），住所北京市朝阳区东三环南路，经营范围为投资管理、投资咨询等。2015年11月1日，公司股东变更为黄某1（出资额6000万元）、皇甫某某（出资额2000万元）和吕某峰（出资额2000万元）。（2）中财聚赢公司朝阳分公司于2015年9月17日设立，为有限责任公司分公司，负责人吴晋，住所北京市朝阳区太阳宫中路，经营范围为投资管理和资产管理（不得以公开方式募集资金等）。（四）鉴定意见和相关资金往来材料司法会计鉴定意见书、协助查询财产通知书、银行查询材料、账户开户材料、银行账户历史交易明细及辩护人提交的银行对账单等材料证明：经对本案进行司法审计，剔除报案的涉案公司业务人员的金额，报案集资参与人共有400余人，报案投资金额共计人民币9000余万元。经对司法鉴定意见和相关集资参与人的报案材料进行梳理，2015年至2016年3月间，涉案公司第二营业部共计参与吸收资金3000余万元，相关返利共计200余万元；2015年至2016年1月间，涉案公司第一营业部共计参与资金2000余万元，相关返利共计80余万元。经梳理涉案银行账户，陈颖名下尾号0989的招商银行账户于2014年12月至2016年5月间收到王某名下多个账户打款共计460余万元（其中备注分部提成的金额为370余万元，时间跨度为2015年7月至2016年4月11日），于2015年1月至2015年6月间收到曲某坤账户打款130余万元。陈颖名下尾号8884的光大银行账户及其名下农业银行、建设银行的账户共计收到王某名下多个账户打款共计280余万元。陈颖名下尾号0989的招商银行账户向王某账户打款170万元，在中财聚赢公司POS机消费310余万元，向韩某、李某1、张某苹、冉某、李某萍、刘某、刘某鹏、蔡某超、程某道久等涉案公司人员打款共计300万余元。陈颖名下尾号8884的光大银行账户于2016年1月至2016年4月间向韩某、冉某账户打款共计10余万元，于2016年4月向中财聚赢公司账户打款2万余元。王某名下银行账户于2015年2月至2016年2月22日间向吴晋名下中信银行、招商银行账户打款共计690余万元（其中备注为提成、绩效的金额为260余万元，最后一笔备注为绩效的记录为2016年2月22日，另有部分备注为月利赢和还款）。（五）其它证据材料1、刑事判决书证明：2018年11月2日，本院作出（2017）京0105刑初1524号刑事判决书，以非法吸收公众存款罪判处黄某1有期徒刑八年，罚金人民币四十万元；判处王某有期徒刑五年，罚金人民币二十五万元；判处冉某有期徒刑三年，罚金人民币十五万元，并责令黄某1、王某退赔集资参与人的经济损失。后本院于2018年12月26日、2019年4月1日分别作出（2018）京0105刑初1145号和(2018)京0105刑初74号刑事判决书，以非法吸收公众存款罪对陈某、李某1、荣某、董某、杨某、韩某、刘某、李某2、陶某、白某亮、王某平、梅某、张某苹、程某超、童某玉等涉案人员判处刑罚，其中韩某被判处有期徒刑四年，罚金人民币八万元；李某1被判处有期徒刑三年，罚金人民币十五万元；李某2被判处有期徒刑三年九个月，罚金人民币七万元；并追缴上述人员的违法所得，用于退赔相关集资参与人的经济损失。2、在逃人员登记信息表证实吴晋和陈颖因涉嫌非法吸收公众存款案，于2016年8月被登记为在逃人员。3、案款收据等缴款手续证明：在本案审理期间，被告人陈颖家属代为退缴人民币80.023万元在案，被告人吴晋家属代为退缴人民币70万元在案。4、协助查封通知书、查询证明、房屋抵押权设立登记申请表和房屋抵押贷款合同等材料证明：公安机关于2016年9月1日查封陈颖名下位于北京市朝阳区望京东园的房产，现移送在案。陈颖名下该处房产购买于2011年3月，抵押额为200万元。5、被告人陈颖的辩护人提交的投资协议、付款凭证、银行对账单等材料证明：被告人陈颖于2014年12月在中财聚赢公司第三营业部投资3万元，后陈颖于2015年4月起，陆续在其所在营业部投资225万元。6、受案登记表和立案决定书证实公安机关于2016年5月19日受理投资人蔡某韦等人报案，并于2016年5月25日对本案进行立案的情况。7、到案经过和工作记录证明：2019年7月12日10时许，被告人吴晋在北京市朝阳区国风上观小区被公安机关抓获归案。2019年9月1日11时许，被告人陈颖自行到北京市公安局朝阳分局六里屯派出所投案。8、户籍信息材料证实二被告人的自然信息情况。（六）被告人供述1、被告人陈颖在侦查阶段的供述：2015年一二月份，我经中财聚赢公司原来的总裁曲某坤介绍，到中财聚赢公司工作，一直工作到2016年2月份。中财聚赢公司董事长和实际控制人是黄某1，全面负责公司的经营管理；财务总监是王某，公司钱款和财务相关事项由她说了算；行政总裁是陈某雷，负责公司市场部、培训部、广告部的事情。公司的销售团队是黄某1直接管理，下边就是各职场的销售总监，有冉某和韩某，他们直接向黄某1汇报工作。公司主要是做债权转让业务，产品有稳健赢、月利赢等，年化利率7%－12%，客户投资时与公司签订理财合同，刷POS机交款。客户是业务员自己找的，应该是有通过发传单、打电话、开答谢会，以及自有的老客户和客户转介绍。我是公司第二职场的行政总监，第二职场在双井佳龙大厦，我主要是配合韩某管理双井的职场，我主要就是负责考勤、做团建、跟行政总裁陈某雷报一些开会、培训的需求，就是做行政上的事情。韩某负责督促销售业绩和管理销售团队。韩某下边就是大团经理冉某，再下边是小团队经理。这个职场共有六七十人。我不给销售人员开会，也不给销售人员做培训。我参加公司的答谢会，会上我介绍自己是产品部经理，介绍一些理财观念，介绍公司与邯郸银行有合作。我按照销售人员销售业绩的0.3%－0.5%拿奖金，公司的销售人员是按销售额的2%－4%拿提成。我月工资是1.2万元，我在公司任职期间共拿过30多万元的奖金。销售人员的提成是我代发的，每次都是合同部把销售人员该拿的提成核算好，然后经王某审批后，财务部会把钱打到我的个人招商银行账户上，我再根据王某发给我的表，将钱款转到业务员账户或者发现金。被告人陈颖当庭供述：我是中财聚赢公司第二营业部的经理，我不负责销售，我主要做行政工作，负责配合韩某的销售，我不督促销售业绩。曲某坤是2015年6月辞职的，在他离开之前我是和他对接工作。我负责给营业部的业务员发提成。我是2016年2月离职的，3月份我偶尔会去公司交接工作，我在3月份代发过提成，是冉某让我发的。我名下的房子是之前买的，用的我妈给的钱，和本案没有关系。2、被告人吴晋在侦查阶段的供述：我于2015年1月至2015年12月间在中财聚赢公司工作，是曲某坤介绍和邀请我去的。中财聚赢公司法人、董事长和实际控制人都是黄某1，总裁是曲某坤，公司的事都是曲某坤在管理，后来曲某坤与黄某1因为天津分公司的事闹了矛盾，曲某坤就离开了，就由黄某1负责管理公司的全部事务。黄某1为了把曲某坤挤走，给我任了个公司副总，但是个虚职。公司设第一、二、三分公司，第一分公司在冠捷大厦，第二分公司在佳龙大厦，第三分公司在十里河。我是第一分公司的负责人。陈颖是第二分公司的负责人，刘某是第三分公司负责人。财务负责人是王某，行政部负责人是陈某雷和吉某龙。我到公司后就是负责管理第一分公司，我的大团队经理有李某萍、刘某栋、范某静、陈某、白某亮、陶某、杨某、焦某正，他们再下一级还有小团队经理，我记得有宋某帅、梅某，我们分公司共有50个人左右。当时黄某1总管全部事务，他经常召集公司中层以上的团队经理，让团队经理直接向他汇报，就把我这个大团队经理跳过了，我从入职开始就一直是个空壳，平时就做做行政上的事，维护团队的稳定，向上级汇报人员情况和布置会场。这导致我和黄某1矛盾越来越深，后来我离职了。公司是做债权转让业务的，债权是黄某1找来的。业务员通过找亲朋好友或老客户及客户转介绍来投资，与公司签合同，投资的年化收益是8%－12%。给业务员培训的是培训部的四个人，都归陈某雷管。我们团队累计募集了两三千万元的投资款。销售人员按照销售额的0.8%－1%拿提成。我的底薪是税前1.5万元，提成是分公司业绩的0.3%或0.4%。我在公司任职期间共收到五十多万元的钱，其中提成拿了三十多万元。我的收款账户是北京银行的卡。被告人吴晋当庭供述：我是中财聚赢公司第一营业部的经理，工作内容是管理行政和协调工作。我不负责销售，我不督促业绩，团队开会也不用我参与，我不接触投资人。2015年10月我离职了，之后就不给我发提成和工资了。我辞职后是吉某龙负责第一营业部。中财聚赢公司朝阳分公司的注册没有经过我同意。后来给我升的副总经理也是虚职，工资也没涨，还是管之前的事情。我在公司总共拿了70万元左右的提成。我自己在公司也投资了几十万元，我有个同学通过我在公司投资了两三百万元。陈颖是2016年三四月份离开公司的。上述证据材料，经庭审举证、质证，对其证据资格本院均予以确认。对于能够互相印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人陈颖、吴晋伙同他人，违反国家金融管理法律规定，借用中财聚赢公司等企业名义，向社会公众公开宣传并承诺高额货币回报，非法吸收公众存款，数额巨大，二被告人的行为触犯了刑法，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人陈颖、吴晋犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，唯就指控的犯罪金额统计有误，本院对此依法予以纠正。关于被告人陈颖、吴晋及各自的辩护人就犯罪时间段、犯罪金额等问题所提相关辩解和辩护意见，本院认为，在案证人证言、报案材料、银行交易记录等证据材料已足以证实被告人陈颖、吴晋在涉案公司的任职时间，二被告人应对任职时间段内各自所在营业部的全部金额承担责任，故对于上述辩解和辩护意见，本院不予采纳。本院认为，在案证据足以证实，被告人陈颖、吴晋作为涉案公司营业部的负责人，管理各自所在营业部的销售工作，各自带领销售团队开展资金募集活动，并负责发放业绩提成，二被告人在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，故对于被告人陈颖、吴晋及各自的辩护人就职责作用、从犯情节所提相关辩解和辩护意见，本院不予采纳。被告人陈颖、吴晋当庭有一定的认罪表现，积极退缴违法所得，可酌予从轻处罚，二被告人的辩护人所提相关辩护意见，本院酌予采纳。关于被告人陈颖的辩护人所提自首情节的意见，本院认为，被告人陈颖虽系主动投案，但到案后对其职责作用等关键犯罪事实并未如实供述，依法不成立自首情节，故本院对该意见不予采纳，但对其主动投案情节，在量刑时酌予从轻考虑。综上，本院结合被告人陈颖、吴晋的犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度及各自在共同犯罪中所起的具体作用，对被告人陈颖、吴晋予以从轻处罚，关于被告人陈颖的辩护人所提对被告人陈颖适用缓刑的意见，与其在共同犯罪中所起的具体作用及其行为所造成的社会危害后果不相符，本院不予采纳。在案之钱款，依法予以处理。在案查封之房产，系被告人陈颖在实施犯罪以前购买的合法财产，与本案无关，应依法予以解封。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人陈颖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月1日起至2024年5月31日止。罚金于本判决发生法律效力后即行缴纳）。二、被告人吴晋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币二十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2024年1月11日止。罚金于本判决发生法律效力后即行缴纳）。三、在案之人民币一百五十万二百三十元，用于退赔相关集资参与人的经济损失。四、在案查封之被告人陈颖名下位于北京市朝阳区望京东园626号楼20层1单元2001的房产，依法予以解除查封。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何宝明人民陪审员  刘帅锋人民陪审员  崔金娥二〇一九年十二月三十日书 记 员  李薇薇