河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1098号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人周晶，女，1982年12月18日出生于河南省新蔡县，汉族，大专文化程度，郑州市金水区城市综合执法局工作人员，系河南端木风投资担保有限公司股东，户籍地郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年5月16日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。辩护人王红兵，河南言理律师事务所律师。辩护人杨利敏，河南京原律师事务所律师。被告人常某，女，1968年8月22日出生于河南省郑州市，汉族，中专文化程度，系河南端木风投资担保有限公司业务员，住郑州市金水区，户籍地郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年5月24日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。辩护人韩洋，河南国基律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2019〕64号起诉书指控被告人周晶、常某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区检察院指派检察员周忠斌出庭支持公诉，被告人周晶、常某及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市金水区人民检察院指控：河南端木风投资担保有限公司成立于2010年3月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层。实际控制人白某（已起诉），被告人周晶为公司股东之一，被告人常某为公司业务员。该公司违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，以口口相传等方式，向社会不特定对象吸收资金。经河南中财德普会计师事务所审计：被告人周晶自2010年5月24日成为该公司股东。2010年6月至2017年2月28日，该公司共吸收客户资金5296090000元，已兑付4920488311.34元。被告人周晶个人介绍客户21人，吸收客户资金8393000，已兑付1241150元，未兑付7151850元，获得提成350498元。被告人常某个人介绍客户7人，吸收客户资金2854150元，已兑付630675元，未兑付2223475元，获得提成787915元。案发后，被告人常某主动向公安机关投案。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了被告人周晶、常某的供述，苏某、王某、赵某等人的证言，鉴定意见书，受案经过，到案经过，查封清单，辨认笔录，委托投资合同，银行交易凭证，户籍证明等证据。认为被告人周晶、常某的行为均已构成非法吸收公众存款罪，并建议判处被告人常某有期徒刑一年六个月，并处罚金，提请依法追究其刑事责任。被告人周晶、常某对起诉书指控的罪名均无异议，并自愿认罪认罚。被告人周晶的辩护人辩护称，周晶系端木风公司的挂名股东，未参与公司的经营管理，应认定为从犯，请求从轻处罚。被告人常某的辩护人辩护称，常某系从犯，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明：河南端木风投资担保有限公司（以下简称端木风公司）成立于2010年1月12日，公司注册地郑州市金水区丰产路25号院1号楼1层。白某（已判决）作为该公司的实际控制人，违反国家金融法律法规，以高额利息为诱饵，通过广告、口口相传等宣传方式，向社会不特定对象吸收资金。被告人周晶自2010年5月24日起成为端木风公司股东。经审计，2010年6月至2017年2月28日，该公司共吸收客户资金5296090000元，已兑付4920488311.34元。被告人周晶个人介绍客户21人，吸收客户资金8393000，已兑付1241150元，未兑付7151850元，获得提成350498元。被告人常某于2010年到端木风公司上班，后担任业务员，发展客户吸收存款。经审计，个人介绍客户7人，吸收客户资金2854150元，已兑付630675元，未兑付2223475元，获得提成787915元。2019年5月24日，被告人常某主动向公安机关投案。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.集资参与人苏某证明，其通过同事介绍知道了端木风公司，客户经理常某介绍端木风公司很有实力，并作为担保把客户的钱借给其他企业，利息比银行的高且合法，公司所在地整栋大楼是端木风公司自己的，在实际控制人白某名下，公司注册资金2亿元，对金融比较了解，好友轮胎厂白某占了60%的股份，前景很好，也让其把钱借给好友轮胎厂，并说最低起存50万元，利息2%。2014年6月6日，通过常某的介绍其就相信了她，其通过POS刷了55.86万元，合同是57万，期限半年，利息2%，刷卡时就扣除了当月的利息。后端木风公司按月给其兑付利息，合同半年到期后，常某联系其到公司续签合同，其到公司后又增加了33万元，重新签订了一份新的合同，投资总金额90万元。利息共给了其16.5万元。到2015年5月26日最后一笔利息支付后，端木风公司就停止兑付本金和利息了。2.集资参与人卢某证明，其通过亲戚王某介绍认识了周晶，王某和周晶是同事，并且在端木风公司也有投资，其听周晶说端木风公司的老板是白某，公司大楼是自有的，其就转到周晶卡上10万元，让她帮其代签合同，办好后她把合同交给王新昌，期间利息都如期收到。到2015年6月左右，收不到利息，周晶说公司资金紧张，让其再等等，至今未收回本金。王某、刘某、焦某、张某、查某、卢某1、王某、赵某等集资参与人证明的事实与集资参与人苏某、卢某证明的事实能够相互印证，均证实了本案的二名被告人在端木风公司从事非法吸收公众存款的事实，且有出资证明担保函、收据、还款计划、联合出借协议书等等客户资料在案予以证实。3.鉴定意见书证明，（1）端木风公司经营期间，周晶个人介绍客户19人，端木风公司吸收资金8393000元，已兑付1241150元，未兑付7151850元,涉及客户21人，获得提成350498元；周晶自2010年5月24日起成为该公司股东。2010年6月至2017年2月28日端木风公司共吸收理财客户资金5296090000元，已兑付4920488311.34元，未兑付375601688.66元。（2）端木风公司经营期间，常某个人介绍客户，端木风公司吸收资金2854150元，已兑付630675元，未兑付2223475元，涉及客户7人，获得提成787915元。4.营业执照等资料证明，河南端木风投资担保有限公司成立于2010年1月12日，经营范围为贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保等。周晶于2010年5月24日起成为该公司股东。5.公安机关出具的受案、到案经过及情况说明证明，周晶于2019年5月16日被公安机关传唤到案，常某于2019年5月24日到公安机关自动投案。6.户籍证明及无犯罪记录证明证实，被告人周晶、常某的身份情况，且无违法犯罪记录。7.白某的供述，其是端木风公司的实际控制人，曹三红是公司法定代表人，财务总监是王新志，翟晓霞是公司股东主要负责财务，李跃是总经理，周明负责后勤办公室工作，孙博是股东、公司副总经理负责银保业务，考察下游企业，周晶是其儿媳妇，公司股东之一，没参与公司任何业务。公司从2009年成立，就一直做个人投资理财业务，主要通过广告宣传，客户经理组织客户投资，签订合同，合同有曹三红签字盖章，客户通过不同形式将钱投到其公司和用款企业，其公司以不同形式把钱投出去，客户将钱转到指定的账户上或者刷POS机，利息一般是月息一分五。公司投资的下游企业主要有河南开元金属制品有限公司、焦作好友轮胎有限公司、山东单县万隆置业有限公司等，吸收的投资客户有一千多人，大约有六亿多元未兑付。8.被告人周晶的供述，其是端木风公司的挂名股东，没有参与公司的经营。当时白某说成立公司需要多个自然人，就把其身份证要走办理手续，后来白某让其到他办公室签字时，其才知道是股东。公司用其名义入股2200万元，其银行卡一直在公司放着使用。其亲朋好友和单位同事知道其是白某的儿媳妇，找其到端木风公司投钱，前期来公司签过字，后来有些客户没时间来公司签字，就委托其帮忙代签，签完之后他们来公司领合同或者公司邮寄给他们。9.被告人常某的供述，2010年其经游玉梅介绍到端木风公司工作，是公司的业务员，主要是拉客户到端木风公司投资。公司实际控制人是白某，法人是曹三红，股东有孙博、翟晓霞、周晶。其见过周晶在财务室给客户签合同。其客户主要都是通过朋友或者熟人介绍来的，向客户介绍端木风公司的情况，其每做成一笔业务，公司会有提成,客户投的钱大部分没有收回。本院认为：被告人周晶、常某向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人周晶、常某犯非法吸收公众存款。关于二被告人的辩护人提出的周晶、常某系从犯的辩护理由，经查，同案犯和被告人的供述等在卷证据证实了被告人周晶系公司股东，介绍客户到端木风公司投资，获得提成，在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，但其作用相对较小，在量刑时予以考虑，常某在非法吸收公众存款中起次要作用，系从犯，故对被告人周晶的辩护人提出的辩护理由不予采纳，对被告人常某的辩护人提出的辩护理由予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人周晶、常某，依法应在上述量刑幅度内量刑。被告人常某在非法吸收公众存款的共同犯罪中，系从犯，予以减轻处罚。被告人常某系自首，二被告人均自愿认罪认罚，均予以从轻处罚。根据被告人周晶、常某的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周晶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月16日起至2022年5月15日止。罚金于判决生效后五日内向本院一次缴纳。）二、被告人常某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月24日起至2020年11月23日止。罚金于判决生效后五日内向本院一次缴纳。）三、涉案赃款依法予以追缴，违法所得依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  李秀珍人民陪审员  邢会萍二〇一九年十二月二十六日书 记 员  刘艳清