北京市大兴区人民法院民 事 裁 定 书（2018）京0115民初17167号原告：郭祥，男，1991年10月24日出生，汉族，住河北省廊坊市香河县。委托诉讼代理人：林广月，男，1984年3月20日出生，汉族，住北京市丰台区。委托诉讼代理人：王光南，河北汇良律师事务所律师。被告：河北瑞动泰安石油化工运输有限公司，住所地盐山县正港工业园路南。法定代表人：刘强，职务不详。被告：河北强鼎实业有限公司，住所地盐山县正港开发区瑞动泰安公司二楼205室。法定代表人：刘强，职务不详。被告：北京普兴液化气有限责任公司，住所地北京市房山区窦店镇普安屯村北。法定代表人：刘春华，职务不详。被告：北京德利合顺化工有限责任公司，住所地北京市房山区城关街道农林路1号（北京石油交易所100022号）。法定代表人：王淑华，职务不详。被告：吕文生，男，1967年2月14日出生，汉族，住北京市房山区。委托诉讼代理人：陈真，北京载道律师事务所。被告：张王宗，男，1965年8月24日出生，汉族，住北京市房山区。上列二被告共同委托诉讼代理人：窦利涛，北京市华泰律师事务所律师。被告：韩华，女，1975年10月12日出生，汉族，住天津市宝坻区。被告：吴延荣，男，1971年7月29日出生，汉族，住山东省青岛市黄岛区。上列二被告共同委托诉讼代理人：吴承德，北京高商律师事务所律师。被告：刘强，男，1987年7月10日出生，汉族，住北京市房山区。被告：刘紫璇，女，1987年11月16日出生，汉族，住山东省滨州市滨城区。被告：李云，女，1971年6月20日出生，汉族，住北京市房山区。被告：刘春华，男，1961年9月21日出生，汉族，住北京市房山区。被告：王淑华，女，1961年12月11日出生，汉族，住北京市房山区。被告：王建，男，1969年2月28日出生，汉族，住北京市房山区。被告：刘荣桥，女，1954年2月11日出生，汉族，住北京市大兴区。被告：刘春学，男，1963年2月13日出生，汉族，住北京市大兴区。被告：寇淑琴，女，1964年11月4日出生，汉族，住北京市大兴区。原告郭祥与被告河北瑞动泰安石油化工运输有限公司、河北强鼎实业有限公司、北京普兴液化气有限责任公司、北京德利合顺化工有限责任公司、吕文生、张王宗、韩华、吴延荣、刘强、刘紫璇、李云、刘春华、王淑华、王建、刘荣桥、刘春学、寇淑琴民间借贷纠纷一案，本院于2018年8月9日立案后，依法进行审理。郭祥向本院提出诉讼请求：1、解除原、被告签订的借款合同；2、被告河北瑞动泰安石油化工运输有限公司、河北强鼎实业有限公司、北京普兴液化气有限责任公司、北京德利合顺化工有限责任公司偿还本金1300万元；3、被告河北瑞动泰安石油化工运输有限公司、河北强鼎实业有限公司、北京普兴液化气有限责任公司、北京德利合顺化工有限责任公司以1300万元为基数，支付自2018年2月24日至实际给付之日止的借期内利息（月利率0.8%），逾期利息（日利率0.05%），违约金（按逾期还款金额的10%计算），若三项高于年利率24%则按24%计算；4、被告吕文生、张王宗、韩华、吴延荣、刘强、刘紫璇、李云、刘春华、王淑华、王建、刘荣桥、刘春学、寇淑琴对上述款项承担连带清偿责任；5、请求判令原告对京（2016）海淀区不动产权第0044524号房产、X京房权证海字第XXXX号房产、京房权证兴私字第XXXX号房产、京房权证通私字第XXXX号房产享有优先受偿权；6、原告对×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××车辆享有优先受偿权；7、诉讼费、公告费、保全费、送达费等费用由被告负担。实和理由：2017年8月24日，河北瑞动泰安石油化工运输有限公司、河北强鼎实业有限公司、北京普兴液化气有限责任公司、北京德利合顺化工有限责任公司与郭祥签订借款合同，借款1690万元，约定了借款期限、用途，还款金额、方式，违约责任等。其余被告对上述借款承担连带保证责任。合同签订后，郭祥依约实际交付了借款。河北瑞动泰安石油化工运输有限公司、河北强鼎实业有限公司、北京普兴液化气有限责任公司、北京德利合顺化工有限责任公司未按合同约定偿还欠款，保证人也未履行连带清偿责任。韩华、吴延荣辩称，郭祥是“冠群驰骋公司”的员工。郭祥今年28岁，出借款项时26岁，河北农村人，初中学历，他光只是出借给刘春华公司的金额就高达5590万元，在北京及其他城市涉及诉讼22笔，郭祥以巨额资金出借盈利，未能说明其资金的合法来源，且众多判决书显示借款人均通过“冠群驰骋（冠群鹏程）”平台完成借贷，因此可知郭祥出借资金来源于冠群公司非法平台。裁判文书网查询得知郭祥作为原告起诉案件有22起，仅仅涉案出借本金就合计5054万元。另外再加上大兴法院受理的与刘春华3笔借款合同纠纷案件合计本金5590万元金额，总计就有超过一亿元的出借资金，该金额绝非普通人可以拥有的。由此完全可以断定，郭祥出借资金来源于“冠群公司”平台非法吸收的公众存款。另外“冠群驰骋（冠群鹏程）”平台股东、实际控制人刘广东，更是以其自身名义对外出借资金，裁判文书网显示其涉及诉讼高达4281件，涉案金额数十亿。综上所述，本案原告郭祥作为冠群公司员工，代冠群公司非法经营资金借贷业务。冠群公司因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，诈骗罪等原因被公安机关立案侦查，本案借款资金又是来源于冠群公司，因此本案借款本金就是冠群公司非法吸收公众存款的赃款支付的借款。因冠群驰骋非法吸收公众存款，扰乱国家经济秩序，现已被三处公安分局的经侦科立案。分别是：1、2019年3月6日，天津市公安局和平分局立案侦查，现处于侦查取证阶段。2、2019年1月23日，天津市滨海新区公安局塘沽分局立案侦查。3、2019年5月14日，北京公安局东城分局经侦支队立案侦查。郭祥在提交给法庭的《变更诉讼请求申请书》中称，“本案的款项由案外人肖丽丽代被告方偿还欠款390万元”，这也是欺骗法庭的言辞。实际情况是肖丽丽也是冠群公司员工，冠群驰骋每笔款项都会由刘春华公司当即返给肖丽丽账户30%，这种掐头利息的形式，恰恰是套路贷的特征，是违法行为。2018年4月，刘春华公司资金流断裂后，华德资本介入，收购刘春华公司，与冠群公司就这5590万债务达成和解，华德资本代为偿还4000万，债务解除。但是冠群投资依然起诉吴延荣与妻子韩华，妄图将保证人在北京的唯一房产据为己有。吕文生辩称，郭祥系“冠群驰骋（冠群鹏程）”平台关联公司员工，该平台涉嫌非法吸收公众存款罪、诈骗罪已被天津市公安局和平分局、天津市滨海新区公安局塘沽分局、北京市公安局东城分局分别立案侦查。本案款项可能为该平台资金，应将本案涉嫌犯罪的线索、材料移送公安或检察机关处理。请求法院依法驳回郭祥的起诉。本院经审理认定事实如下：郭祥（出借人）与被告河北瑞动泰安石油化工运输有限公司、河北强鼎实业有限公司、北京普兴液化气有限责任公司、北京德利合顺化工有限责任公司（借款人），被告吕文生、张王宗、韩华、吴延荣、刘强、刘紫璇、李云、刘春华、王淑华、王建、刘荣桥、刘春学、寇淑琴（保证人）签订“借款合同”，约定借款用于扩大经营，本金数额1690万元，借期12个月，自2017年8月24日至2018年8月23日止。双方于合同中约定分12期还款。双方还就借款人、担保人权利和义务约定，任一借款人、担保人均应履行本合同项下义务，对全部借款承担连带清偿责任。担保人自愿就借借款人在本合同项下的义务和责任向出借人承担连带保证责任。保证期间自本协议履行期限届满之日起三年。抵押人自愿以其拥有的附件《抵押财产清单》中所列及的财产就借款人在本协议项下的义务和责任向出借人提供抵押担保，并及时办理相应的抵押手续。双方还就其他事项进行了约定。该借款协议日期处均未填写。郭祥提交的银行交易明细中显示，2017年8月30日转入被告北京普兴液化气有限责任公司法人刘春华名下银行账户内100万元，同日转入被告北京德利合顺化工有限责任公司法人王淑华名下银行账户内100万元，同日转入被告河北瑞动泰安石油化工运输有限公司及被告河北强鼎实业有限公司公司共同法人刘强名下银行账户内200万元。2017年9月20日又分别转给刘强200万元（分2笔）、刘春华100万元、王淑华100万元。2017年9月28日再次分别转给刘春华100万元、王淑华100万元、刘强200万元（分2笔）。2017年9月30日转给刘强90万元。2017年10月13日转给刘强200万元（分2笔）、刘春华100万元、王淑华100万元。上述共计1690万元。经当庭询问，郭祥自称上述借款系自有资金。在郭祥提交的代理手续中，由冠群驰骋投资管理（北京）有限公司出具的单位推荐函中注明郭祥为该单位职工，在职工证明中注明郭祥入职该单位时间为2015年3月。韩华、吴延荣提交2019年6月5日东城分局回复信息，冠群驰骋投资管理（北京）有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案，东城分局经侦支队已于2019年3月18日受理此案，2019年5月14日立案侦查，目前正在依法积极开展侦查取证工作。本院经审查认为，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。郭祥所在单位冠群驰骋投资管理（北京）有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案已经立案侦查，郭祥表示本案款项均为其自有资金，考虑到本案涉及款项巨大，案涉款项可能和郭祥所在公司涉嫌犯罪行为存在一定关系，故本案存在经济犯罪嫌疑，应当驳回原告郭祥的起诉。综上，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项之规定，裁定如下：驳回郭祥的起诉。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于北京市第二中级人民法院。审 判 长  李新亮人民陪审员  于 静人民陪审员  李秋生二〇一九年十二月二十六日法官 助理  张 振书 记 员  崔刘畅