吉林省松原市宁江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0702刑初433号 公诉机关松原市宁江区人民检察院。 被告人白雪峰，男，1976年8月15日出生，汉族，小学文化，住址前郭县审计局家属楼。曾因赌博，于2008年10月5日被松原市公安局宁江二分局行政拘留十日，罚款500元；又因犯合同诈骗罪，于2010年9月10日被前郭县人民法院判处拘役六个月，并处罚金人民币20000元；又因犯诈骗罪，于2012年8月6日被前郭县人民法院判处有期徒刑4年，于2015年4月5日刑满释放。因涉嫌诈骗，于2019年3月14日被松原市公安局宁江二分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪，经松原市宁江区人民检察院批准，于2019年4月19日由松原市公安局宁江二分局执行逮捕，现羁押于松原市看守所。 辩护人于平，吉林捷盈律师事务所律师。 被告人陈聪，男，1987年9月24日出生，汉族，小学文化，住址前郭县海勃日戈镇十家户村。因涉嫌诈骗，于2019年3月16日被松原市公安局宁江二分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经松原市宁江区人民检察院批准，于2019年4月19日由松原市公安局宁江二分局执行逮捕，现羁押于松原市看守所。 辩护人刘楠，吉林捷盈律师事务所律师。 松原市宁江区人民检察院以宁检一部刑诉（2019）152号起诉书，指控被告人白雪峰、陈聪犯诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。松原市宁江区人民检察院指派检察员高利泉出庭支持公诉，被告人白雪峰及其辩护人于平，被告人陈聪及其辩护人刘楠到庭参加诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控：被告人白雪峰、陈聪与赵长亮、孙杨、张海玉、冯龙、史文鹏（以上五人已起诉）、宫宝宏（另案处理）、冯贺（在逃）等人自2017年形成固定严密的以实施“套路贷”方式进行犯罪的犯罪集团，依托鸿德信催公司，向被害人放贷。赵长亮、孙杨为犯罪集团的首要分子，张海玉、宫宝宏、冯龙、史文鹏、冯贺和被告人白雪峰、陈聪为骨干成员，各人分工明确，相互配合，组成较为严密和固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团。赵长亮在该犯罪集团中主要负责管理人员、分配工作，组织放贷、资金回收、起诉等工作，孙杨负责提供资金、管理人员，张海玉和宫宝宏组织放贷、资金回收、起诉等工作，冯龙、史文鹏、冯贺和白雪峰、陈聪在该犯罪集团中主要负责踏查拍照、信息查询、介绍贷款、资金回收、催收等工作。该犯罪集团假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“恶意制造违约还款日期”、“收取高额费用”等方式，主要采取滋扰、诉讼等手段，利用法院判决侵占被害人财产，严重侵害了群众的合法权益、严重妨害了司法公正，社会危害性极大，属于恶势力犯罪集团（以下称赵长亮、孙杨犯罪集团）。 被告人白雪峰和赵长亮、孟良、史文鹏（以上三人已起诉）及梁鸿（另案处理）等人自2016年形成固定严密的以实施“套路贷”方式进行犯罪的犯罪集团，向被害人放贷。赵长亮、孟良为犯罪集团的首要分子，被告人白雪峰和史文鹏、梁鸿为骨干成员，各人分工明确，相互配合，组成较为严密和固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团。赵长亮在该犯罪集团中主要负责组织放贷、资金回收等工作，孟良、梁鸿负责提供资金、起诉等工作，被告人白雪峰和史文鹏作为中介人员，在该犯罪集团中主要负责介绍客户、催收等工作。该犯罪集团假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“恶意制造违约还款日期”、“收取高额费用”等方式，主要采取诉讼等手段，利用法院判决侵占被害人财产，严重侵害了群众的合法权益、严重妨害了司法公正，社会危害性极大，属于恶势力犯罪集团（以下称赵长亮、孟良犯罪集团）。 犯罪事实如下： 1、2016年10月17日，芦卫鹏通过被告人白雪峰介绍欲向孟良借款人民币75000元（以下币种相同），孟良让其妻子梁鸿和芦卫鹏签订155000元钱欠条，欠条日期是2016年1月2日，梁鸿向前郭县人民法院起诉芦卫棚，通过法院的民事调解书确定了155000元的民事债权债务关系。孟良实际支付芦卫鹏人民币70000元钱。2016年10月24日，梁鸿申请前郭县人民法院强制执行芦卫鹏155000元，前郭县人民法院执行89300元钱后，梁鸿撤回执行申请。 2、2016年9月20日，李志宇通过白雪峰欲向孟良、赵长亮犯罪集团借款50000元，孟良让其妻子梁鸿与李志宇签订了100000元借据，欠据日期提前七个月，即2016年2月1日。2016年9月20日，梁鸿向前郭县法院以李志宇欠款100000元进行起诉，法院判决李志宇归还100000元给梁鸿。同日，孟良、赵长亮犯罪集团支付给李志宇人民币38100元，约定每期还本息5700元，还12个月。判决生效后，梁鸿申请法院执行李志宇100000元。李志宇一直按时还款十一个月，共还款62700元后梁鸿撤销申请执行。撤诉费2000元人民币由李志宇支付。 3、2016年9月15日，朱晓丽通过被告人白雪峰在松原市铂金公馆欲向孙杨借款人民币20000元（以下币种相同），与孙杨签订金额为38000元借款协议，孙杨以扣除各种费用的名义扣除5000元，实际支付给朱晓丽15000元，借款后朱晓丽还款8000元，因逾期未还款，孙杨将朱晓丽起诉到前郭县人民法院。经调解，朱晓丽同意还款38000元。因朱晓丽未还款，孙杨申请前郭县人民法院强制执行，在朱晓丽还款35000元后，孙杨申请撤销执行。孙杨骗得朱晓丽人民币28000元。 4、2017年7月25日，高欣通过被告人白雪峰向赵长亮、孙杨犯罪集团欲借款20000元，约定每20天还款1500元钱，在宫宝宏实地踏查、调取征信后，高欣与张海玉签订70000元钱借款合同。张海玉和高欣、宫宝宏又共同到前郭县人民法院做民事调解、工资保全等手续。赵长亮在扣除当月利息及相关手续费5000元后，交给高欣15000元。至2018年2月，高欣共偿还本息10000元。2018年3月1日，张海玉以高欣未执行法院生效调解书为由向前郭县人民法院申请执行，要求高欣偿还本金7万元，月息2%。前郭县人民法院于当日向高欣送达执行通知书及财产报告令。张海玉于2018年6月12日向前郭县人民法院撤回执行申请。 5、2017年4月10日，吴猛通过被告人白雪峰向赵长亮、孙杨犯罪集团欲借款5万元，吴猛用鼎基华庭小区90栋118室抵押，借款期限半年，二人签订了16万元的房屋抵押贷款合同。赵长亮在扣除各项费用后实际交给吴猛4万元。该款由孙杨出资。借款到期后吴猛未归还借款，赵长亮向吴猛催款并指使姜翔霖使用自喷漆在吴猛商企卷帘门上喷写“吴猛欠钱还钱”等字样。2017年10月30日，赵长亮以吴猛借款160000元未偿还为由向松原市宁江区法院提起民事诉讼，要求吴猛偿还本息。松原市宁江区人民法院于2017年12月4日以被告吴猛现住址不明为由裁定驳回赵长亮的起诉。 6、2017年9月，孙国涛通过中介人被告人白雪峰向赵长亮、孙杨犯罪集团借款25000元，该集团实际支付孙国涛20000元，被害人张海玉与孙国涛签订金额为50000元、月利息2分、时间为2017年3月3日的借款合同，借款后孙国涛还款1250元。2017年11月15日，张海玉以被害人孙国涛欠其钱款50000元起诉至松原市宁江区人民法院，并申请法院执行，松原市宁江区人民法院在执行时冻结被害人孙国涛50000元（账户不足5万元）。 7、2017年8月，张静通过被告人白雪峰介绍欲向赵长亮、孙杨犯罪集团借款30000元，该集团实际支付给张静23000元，张海玉与张静签订金额为70000元的借款合同，后赵长亮安排工作人员宫宝宏领张静到公证处公证。同年8月7日，张海玉到松原市宁江区人民法院申请诉前财产保全，要求对张静的工资收入冻结至7万元为止。借款后张静还款3000元，张海玉申请执行70000元。松原市宁江区法院作出民事裁定冻结张静7万元为止。 8、2017年2月，胡宏军通过被告人白雪峰介绍向张海玉欲借款20000元，张海玉让冯龙将13200元交给胡宏军。张海玉与胡宏军签订40000元借款协议。借款后张海玉、冯龙数次对胡宏军进行催收。2017年2月22日张海玉到松原市宁江区人民法院申请执行胡宏军4万元，胡宏军得知被申请执行后，还款20100元。2017年10月17日张海玉向法院提出撤回执行申请，法院于同年11月17日作出执行完毕的裁定。 9、2017年4月28日，孙连生通过被告人白雪峰欲向赵长亮、孙杨犯罪集团借款20000元，孙杨让其签订金额为50000元的借款协议，孙杨让宫宝宏与孙连生做借款公证，孙连生实际获得现金人民币16800元。后孙连生还款12200元，宫宝宏在前郭县法院申请执行孙连生欠款50000元。前郭县法院将孙连生尾号8670的账户钱款冻结。 10、2016年11月11日，李彤彤经被告人白雪峰介绍到赵长亮处借款，赵长亮联系的孟良和梁鸿，李彤彤提出借款60000元，梁鸿和李彤彤签订120000元欠条，欠条借款日期提前半年左右，梁鸿和李彤彤到前郭县法院做快速裁定，确认李彤彤欠梁鸿120000元。随后，赵长亮、孟良、梁鸿以扣除各种费用为由扣除3300元，实际支付给被害人李彤彤56700元钱，约定每月还款4200元钱，之后李彤彤通过现金方式还了4次利息共计16800元，后逾期未还，之后梁鸿申请前郭县法院执行局按120000元及利息执行李彤彤财产，前郭县法院执行局执行了李彤彤住房公积金124900元。 11、2016年7月，刘岩通过被告人白雪峰的介绍在孟良处欲借款40000元钱，孟良同意后，与刘岩签订了40000元钱借款合同，借款日签订为2015年10月15日，约定月利息为2.4分至本金还清，而后告知其需在法院“走程序”。次日，孟良向松原市宁江区人民法院起诉，并于起诉当日经松原市宁江区人民法院调解，孟良、刘岩双方达成协议约定刘岩于2016年9月30日给付孟良本金4万元，并于2015年10月15日起按月利2分计算。随后，孟良实际支付给刘岩35000元。后因刘岩未还款，2016年10月8日，孟良向宁江区人民法院申请执行，后对被害人刘岩工资进行执行累计扣款59800元。 12、2016年9月份，李彪通过被告人白雪峰的介绍在赵长亮、孟良犯罪集团欲借款20000元钱，孟良与李彪签订40000元借款协议，约定每20天还款1400元钱，协议日期提前半年，在前郭县法院做民事调解书，李彪实际到手15000元钱。后赵长亮催款，李彪还款3800元钱。而后孟良向前郭县法院申请执行李彪40000元。 13、2017年5月13日，姜涛通过被告人白雪峰的介绍在孟良处欲借款20000元钱，签订50000元钱借款合同，欠条公证后孟良查出姜涛在法院有被起诉的记录说不符合借款条件，未借款给姜涛，后孟良申请法院执行姜涛50000元，现被害人姜涛工资正在被冻结中。 14、2017年12月，被害人李超通过被告人陈聪介绍到赵长亮、孙杨犯罪集团提出借款40000元，通过赵长亮审核，孙杨出资，被害人李超与宫宝宏签订借款协议，该集团以扣除各种费用的名义扣除7800元，实际支付给李超32500元，双方签订金额为80000元借款合同。借款后三个月李超共还款6000元，宫宝宏申请执行李超80000元，现被执行走32000元。该集团共骗取被害人李超53500元（其中既遂5500元，未遂48000元）。 15、2017年5月，武强欲向赵长亮、孙杨犯罪集团借款3000元，史文鹏与被告人陈聪到武强家实地踏查，赵长亮让武强与宫宝宏签订金额为70000元的借款协议并对借款协议进行公证，武强实际到手钱款共计人民币24900元。2017年5月15日，宫宝宏向宁江区人民法院申请对武强财产保全70000元，最终武强还款41500元。 16、2017年4月9日，徐艳威通过被告人陈聪介绍向赵长亮、孙杨犯罪集团欲借款40000元，该集团实际支付徐艳威34000元，张海玉与徐艳威签订了金额为90000元、月利息2%的借款协议，宫宝宏负责收取利息，徐艳威借款后陆续还款33318元。2017年4月19日，张海玉到松原市宁江区法院申请执行徐艳威9万元及利息。后张海玉申请撤销执行。 17、2017年7月末，张晓辉通过中介人冯贺（在逃）向赵长亮、孙杨犯罪集团借款15000元，赵长亮与张晓辉签订40000元借条，赵长亮和冯贺带其到公证处做40000元借款公证后，冯龙支付给张晓辉12200元。该集团的被告人陈聪和宫宝宏、冯贺通过拨打电话形式向张晓辉催款，张晓辉还款利息共8250元后无力偿还（其中转给被告人陈聪2200元），2017年8月，赵长亮申请前郭县法院执行局保全张晓辉工资40000元。 针对上述指控公诉机关提供了相关书证，证人冯龙、赵长亮、张海玉、孙杨、孟良、史文鹏、于淑艳、刘天贺、朱泽义、李东辉的证言，被害人芦卫鹏、李志宇、朱晓丽、高欣、吴猛、孙国涛、张静、胡宏军、孙连生、李彤彤、刘岩、李彪、姜涛、李超、武强、徐艳威、张晓辉的陈述，被告人白雪峰、陈聪的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人白雪峰和赵长亮、孙杨、孟良、张海玉、冯龙、史文鹏等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，较长时间内多次实施诈骗犯罪，其中被告人白雪峰以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，作案13起，赃款合计人民币581050元（其中既遂231715元，未遂349335元），数额巨大；被告人陈聪以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，作案4起，赃款合计人民币187218元（其中既遂22100元，未遂165118元），数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人白雪峰辩称，芦卫鹏、李志宇、胡宏军、姜涛这几起没有参与，吴猛这起借款是7万元，不是4万元，朱晓丽这起她公积金有4万元，取了3.8万元。 辩护人于平认为，公诉机关指控的诈骗被害人芦卫鹏、李志宇、胡宏军、姜涛这几起犯罪白雪峰没有参与，不应认定为犯罪。犯罪既遂金额是43382.44元，未遂金额285200元，李彤彤还款16800元不应计算至犯罪金额中。 被告人陈聪对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人刘楠认为，对构成诈骗罪没意见，被告人陈聪认罪悔罪应适用认罪认罚，请法庭从轻判处。 经审理查明，被告人白雪峰、陈聪伙同赵长亮、孙杨、张海玉、冯龙、史文鹏（另案处理）等人自2017年依托鸿德信催公司，向被害人放贷。该组织成员间分工明确，相互配合，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“恶意制造违约还款日期”、“收取高额费用”等方式，采取敲诈勒索、非法拘禁、寻衅滋事、诈骗等手段，利用法院判决侵占被害人财产，造成了恶劣的社会影响。白雪峰、陈聪在赵长亮、孙杨的指使和支配下主要实施踏查拍照、信息查询、介绍贷款、资金回收、催收等行为，白雪峰诈骗作案10起，陈聪诈骗作案4起。 被告人白雪峰伙同赵长亮、孟良、史文鹏、梁鸿（另案处理）等人自2016年开始向被害人放贷，该组织成员间分工明确，相互配合，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“恶意制造违约还款日期”、“收取高额费用”等方式，采取诈骗手段，利用法院判决侵占被害人财产，白雪峰在赵长亮、孟良的指使和支配下实施介绍客户和催收等行为，诈骗作案3起。 犯罪事实如下： 1、2016年10月17日，芦卫鹏通过被告人白雪峰介绍欲向孟良借款人民币75000元（以下币种相同），孟良让其妻子梁鸿和芦卫鹏签订155000元钱欠条，欠条日期是2016年1月2日，梁鸿向前郭县人民法院起诉芦卫棚，通过法院的民事调解书确定了155000元的民事债权债务关系。孟良实际支付芦卫鹏人民币70000元钱。2016年10月24日，梁鸿申请前郭县人民法院强制执行芦卫鹏155000元，前郭县人民法院执行88300元钱后，梁鸿撤回执行申请。 其余16起指控的事实与公诉机关指控的事实相一致。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、抓获经过：2019年3月14日，松原市公安局宁江二分局在内蒙古自治区通辽市木里图镇信诚房产将.白雪峰抓获，2019年3月16日，松原市公安局宁江二分局在松原市宁江区额莫勒屯将陈聪抓获。 2、公民户籍信息及现实表现证明：白雪峰出生于1976年8月15日。2012年4月12日因合同诈骗被松原市公安局宁江二分局繁荣派出所处理；2012年4月9日因合同诈骗被松原市公安局宁江二分局繁荣派出所处理；2011年5月31日因诈骗被前郭县公安局刑侦大队处理；2011年4月15日因合同诈骗被松原市公安局宁江二分局经侦大队处理；2011年4月1日因诈骗被松原市公安局宁江二分局繁荣派出所处理；2008年12月16日因诈骗被前郭县公安局刑侦大队处理；2008年10月5日因赌博被松原市公安局宁江二分局站前治安派出所处理。因犯诈骗罪于2012年8月6日被前郭县人民法院判处有期徒刑4年，服刑期间减刑一次，因执行期满于2015年4月5日释放。陈聪出生于1987年9月24日，无前科劣迹。 3、刑事判决书：2012年8月6日，白雪峰因犯诈骗罪，被前郭县人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金40000元。 4、本息利率标准清单证实：赵长亮、孙杨、张海玉放款本息利率标准。 5、公司经营方案证实：无忧投资公司运营方案，方案主要内容：个人工资贷款还款方式等额本息：月利率二分五（一年期）；公积金贷款，贷款额度为公积金额度百分之六十，还款方式等额本息或先息后本，利率月二分五；借款步骤为：填表、业务员核实信息、公证处签署公证文书、家访实地考察、取公证处强制执行文书到法院保全借款人工资或公积金；客户借条均以双倍形式签署，如有客户不如其还款公司均以双倍金额执行，公司所有业务均以在法院保全工资或公积金基础上操作，不涉及客户无力偿还，不涉及催收，如遇客户违约立即执行，所有程序合理合法。 6、文件照片证实：系孙杨U盘中文件照片，主要包含文件：承诺书、个人借款协议、个人土地承包合同书、借款协议有担保、起诉状、授权委托书、现金收条、执行申请书、工作簿、公司运营方案等，创建日期为2017年3月5日。 7、催收方案证实：系该公司借鉴其他公司的催收方案。方案主要内容：催收的时间标准以及相应的方式，以月度为单位，包含电话催收、短信催收、上门催收、法律催收等方式。 8、无忧公司起诉贷款人一览表证实：无忧投资公司起诉的贷款人身份信息及起诉金额详细清单。 9、证人冯龙的证言：我是无忧投资公司的业务员，我向公司介绍客户（向公司借钱的人），我介绍一个客户有2%的提成。公司的法人是赵长亮，实际的老板是孙杨，孙杨是这个公司的出资人，员工有我，（大鹏）史文鹏，冯贺。陈聪，宫保红，老白（白雪峰），张海玉。 赵长亮主要负责审核借款人的资格，孙杨就是负责出钱他是公司的实际老板，史文鹏负责也是业务员也负责实地考察，冯贺是业务员，陈聪也是业务员，宫保红是财务，白雪峰也是业务员，张海玉负责实地考察。 无忧投资公司主要是往出借钱。这个公司就是往出借钱，等额本息还款的利息是2分9厘8，只还利息的是，利息是5分，出借条要出双倍的借条，为什么要签双倍借条我不知道，张海玉和孙杨就这么要求的，公司要去借款人的家里和工作单位核实对方提供的信息是不是真实的，如果有不还钱的，张海玉带着史大棚等人去催收，谁实地考察的谁负责催收，实在催收不回来，就由张海玉去法院起诉，因为公司往出放钱欠条签字都写的都是张海玉的名字，这个公司还有一个叫孟良的，他也是出资的，他借出去的钱都是孟良去的，因为借条写的是孟良的钱，孟良借出去的钱是赵长亮去催收。 我认识陈聪，陈聪是小额贷的中介，没有固定的公司，我不知道陈聪怎么去的小额贷工作，陈聪不是我介绍的当小额贷的中介，陈聪不在无忧投资公司工作。陈聪有时候把客户给我，让我带着去银谷借钱，他还有客户介绍给别人，去别的公司借钱。 10、证人赵长亮的证言：鸿德信催、无忧投资公司不是一家公司，公司地点是在金钻百货后侧的两层商企，一楼是孙杨租的挂的牌匾是无忧投资公司，二楼是孙杨的朋友陈其租的挂的牌匾是鸿德信催。 两家公司其实也没什么分别，就是一家公司，无忧投资公司并没有什么业务，主要是鸿德信催的业务，只不过大家都看到的一楼牌匾叫无忧投资公司，所以就管我们公司叫无忧投资公司了。 我负责接待客户、催收，孙杨是出资人，他也是公司的老板，往出放的贷款钱都是孙杨出，还有就是张海玉，他是孙杨的朋友，在公司负责审核客户借贷条件、实地审核，管理公司的账，张海玉还在出借的欠条上替孙杨签字。孙杨，张海玉他俩关系好，可能是相互信任吧。还有就是孙杨实际上是老板，法人让我当、出借人让张海玉签字，就是想拿我们承担法律责任。 我是通过我同事杨亮认识的，孙杨和杨亮关系好，我跟杨亮说过想做借贷行业，但是手里没钱，杨亮跟我说孙杨想开小额贷款公司，而且孙杨有钱，就这样把我介绍给孙杨的。 杨亮没在无忧公司，2016年的时候杨亮、张海玉、还有一个叫李彦权的在铂金公馆2号楼开过小额贷款公司，后来因为生意的事情产生矛盾，张海玉和杨亮闹掰了，就不在一起开公司了。“无忧公司”没有了，就是我、孙杨、张海玉，其他的业务员也不固定，业务员是哪家能放出钱、挣到钱就去哪家公司“上件”（介绍借款客户）。 孟良我认识，我俩是好朋友。孟良在“无忧公司”工作过一段时间，但是我俩出于个人关系比较好，孟良总来公司找我，他之前自己也往出放钱，有的时候业务员上件了，跟我说想介绍给孟良，然后他们就联系孟良，孟良来见客户的时候谈成了就用我们公司的电脑、打印机、还有现成的一些文件、出借单据啥的，后来时间长了孟良、孙杨、张海玉就都熟悉了，但是孙杨跟我说过不想让孟良在无忧公司往出放钱，原因是首先孟良的钱是自己的，跟孙杨没关系，再有就是怕孟良抢客户，所以孟良也没在无忧公司干多长时间。 因为孟良放款快，还好说话，还有钱，业务员都知道我俩关系好，就问我，后来孙杨跟我说过不想让孟良在无忧公司放钱、做手续，我就跟这些业务员说让他们自己找孟良介绍客户，不用通过我。经常给我们公司介绍客户的业务员有冯龙、陈聪这两人我能叫出名字，剩下的还有好多我叫不上来名。陈聪、冯龙是这些业务员中跟我关系比较好的,他们负责介绍客户、实地、催讨。 11、证人张海玉的证言：公司一个月能开一到两次会，赵长亮组织开会，参会的都是中介、业务员，包括冯龙、冯贺、史文鹏、白雪峰、陈聪、我，我们是必须参加的，宫宝宏就参加过一、两次。开会的内容就是赵长亮对近期的放贷业务进行总结、还有就是督促一下工作，放贷过程中产生的问题等。赵长亮、孙杨、孟良与我合作经营的鸿德信催主营业务是做空放贷款业务。孙杨钥匙包内的U盘是孙杨存储的。孙杨U盘里的文件，“别动”、“方案”当中的内容都是公司日常放贷业务的要求、规定，我们就是按照这些方案内容去做放贷业务的，但是工作薄1当中先息后本百分之4这个不对，我们是按月利息5分算的，在铂金公馆的时候先息后本是月利息1毛。 胡宏军在你们公司借过钱，胡宏军在我们公司借了20000元钱，签了40000元欠条，实际到手16000多元，约定是等额本息还款，每月还2400元钱，我记得借钱后，胡宏军按时还了六七个月，之后一次性协商借钱了，胡宏军总计还了大约24000元左右，具体金额记不清了。我记得我收过胡宏军的违约金，但是收了多少我记不清了，违约金都是赵长亮让我收的，收完的违约金都给赵长亮了。 12、证人孟良的证言：我做过民间借贷，我是2016年开始干的，具体日期我不知道了，2018年8月份左右我就不干了。我和无忧投资公司没有关系，我认识陈琦的哥哥李斌，我和李斌是朋友关系，他弟弟陈琦开公司了我就总去溜达，是做啥的我不知道。无忧公司的员工都有谁我不知道，我去溜达时总能看见孙杨、张海玉、赵长亮、冯龙、小聪（陈聪）、大鹏（史文鹏）、（老白）白雪峰、还有几个人不认识，这些人总在公司呆着。 13、证人史文鹏的证言：大约一周左右开一次会，赵长亮组织的，孙杨偶尔参加，宫宝宏、张海玉、冯龙、冯贺、陈聪、付洪亮、白雪峰、张含旭和我，就我们这几个人，姜岩和刘大伟也是偶尔参加。 14、被告人白雪峰的供述：我不是人大代表或者政协委员。2000年我因为诈骗被前郭县公安局拘役六个月；2012年3月15日，我因为诈骗被前郭县法院判处有期徒刑四年，于2015年4月15日在白城监狱释放。我在无忧投资做中介，介绍客户去无忧投资贷款，从中收取中介费，我是2017年4月份左右在无忧投资公司上班的，因为我很早就认识了赵长亮，赵长亮在无忧投资负责，说了算，我给赵长亮介绍客户，赵长亮给我中介费，我就去无忧了。2017年11月份无忧投资黄了我走的。 客户通过我们中介来到无忧，中介人员查一下客户的征信，工作单位和银行流水，感觉客户条件还可以，就把客户带到无忧投资公司，介绍给赵长亮，赵长亮和客户谈怎么借款，无忧投资公司一般都是看客户符合借款条件了，让员工去客户的单位和家里实地，然后要求客户签双倍欠条，签完双倍条之后，公司有的时候带客户去法院做民事调解，有的时候带客户去公证处把欠条做公证，法院调解或者公证做完公司还得扣除中介费和服务费，然后把剩下的钱交给客户，客户要是不按时还钱，就按欠条执行客户，但是我只负责介绍客户，其他的事情我不参与。公司要求放贷扣除中介费和服务费10个点以内，有扣得多的也是中介背着公司扣的，具体扣多少得看客户怎么和中介谈的。 我记得孟良是2016年的时候开始放贷的。孟良的放贷模式就是有客户找我借钱，我就约孟良在前郭县法院楼下见面，客户拿着银行工资流水直接和孟良谈。孟良放款先息后本月利息5分，是否是双倍欠条我不清楚，因为签欠条我不在场。我不知道孟良在法院起诉、执行的客户是否都是按照借款时签订的欠条金额起诉的，借款时签订欠条的时候我也不在场，客户和孟良谈的时候我也不参与。2017年无忧投资公司成立后，我在无忧给赵长亮上件，就不给孟良上件了。 15、被告人陈聪的供述：因为我在无忧投资公司当中介，往无忧投资公司介绍客户，还去客户家做实地，公司的经理赵长亮让我打电话催收或者去借款家人催收我就催收。2017年4月份左右，我在无忧投资工作的。通过冯贺介绍去的。我是在工地干活认识的冯贺，我和冯贺认识后，工地的活不好干，冯贺联系我，和我说让和他去做贷款去，我就去了无忧投资公司，一家小额贷款公司，往出房贷款的。我们中介负责往公司介绍客户，告诉客户准备工资证明或者工资流水，赵长亮负责审核客户，客户符合放款条件，赵长亮按公司的要求就和客户签订借款合同，还要求客户拿着合同去公证处做公证，欠条一般签订双倍的，利息一般是月利息2分到5分，客户实际到手的钱需要扣除中介费、服务费和第一个月利息，客户到号还款的时候公司就让我们业务员打电话催收，客户不按时还款，公司就拿着借款合同去法院起诉。 我在无忧投资公司具体介绍过几个人我记不住了，我能记住的我之前在笔录里都供述了，就记得徐艳威，因为她是我第一个客户，我在无忧干了几个月一共大概挣了7、8千块钱的中介费、实地费。李超不是我介绍的客户，但是我知道这个人，因为赵长亮、宫宝宏让我通知李超还钱，我给他打过几次电话催收，所以我记得这个人。李超借了多少钱，每个月还款多少我都不记得了。我不记得武强是否是我的客户了，但是我记得给他打电话催收过。给客户打电话催收一般都是赵长亮和宫宝宏，公司有日期表，谁、哪天到还款日期了，就会让我们这些中介打电话。一般自己介绍的客户自己负责催收，但是冯龙、冯贺、符洪亮的客户有时候我也帮忙打电话催收，因为我平时早上去公司比较早，所以有些打电话催收的活儿，赵长亮和宫宝宏就会让我先干，因为我从事中介的时间晚，我想在公司多干点活儿，好让公司多给我点挣钱机会，让我挣点儿实地费啥的。基本上公司的员工都去过做实地，一次100元或200元，具体金额看距离远近还有借款额度，都是公司定的。 我知道张晓辉，他在2017年8月份到无忧投资公司借过钱，他说是海勃日戈镇的，我俩是老乡，所以我有印象。张晓辉借款经过我不清楚，借了多少钱，实际到手金额以及欠条我都不知道，他是谁介绍来的我也不知道，是公司的人看到他身份证知道是海勃日戈的，说是我老乡，我就跟他说了几句话。 我忘记我是否到张晓辉家中做过实地，我给张晓辉打过电话催过款，他也给我打过利息钱。民警出示三张微信转账记录，这是张晓辉向我转账的微信记录，我收了他三次钱。2017年12月25日给我微信转了950元，2017年12月5日给我转了500元，2017年10月27日给我转了750元。 张晓辉不是我的客户，他把钱转给我因为我俩是老乡，他对我比较信任，还有是公司让我收他利息我就得收。我不记得公司是怎么算的利息，我也不会算利息的账。我记得500元这一次是张晓辉手里就有这些钱，他以老乡的名义找我让我跟公司讲情，每个月就给了500元。 公诉机关指控的第一起事实的证据： 一、被害人陈述 被害人芦卫棚的陈述：2016年10月份，我因替哥哥卢云鹏还钱，找小额贷款公司借钱，认识信贷中介人白雪峰，他帮我介绍的放贷人孟良，白雪峰说和他熟悉，好放款，利息也低，信誉好能给我借出7.5万元，但是得签订双倍欠条，月利息1毛（7500元），先息后本，用几个月还几个月利息，直到一次性能还完本金7.5万元为止，我当时着急用钱，就同意了。我跟白雪峰到前郭县法院执行局对面的楼下，孟良和他妻子来了，白雪峰先跟孟良聊了几句，具体说啥我不知道，然后白雪峰给我介绍这就是放款的老板，白雪峰跟孟良说我是他的好哥们儿，有工作，条件也行，就不用实地、工资证明、单位证明这些了，直接签欠条就行，孟良简单问问我的工作单位、个人情况，同意放款，这时白雪峰走了，我和孟良签了一张金额是15.5万元的欠条，孟良说先到前郭县法院做一个执行立案登记，怕我不还钱，以后要是不还钱就直接执行我工资，我说肯定能还上，孟良说那也得去立案，这对他们放款人是一个保障，我同意了。孟良问我是否带钱，到法院立案得交钱，我说没钱，孟良叫他妻子梁鸿上车，这时我知道他妻子叫梁鸿，我们三个到前郭县法院做了一个裁决书，孟良交的起诉费，然后我和孟良妻子梁鸿在起诉书上签字。之后孟良拿出7万元，扣除5000元包括起诉费、中介费（具体多少钱我不知道），我拿着7万元就走了。之后我到月份也没还钱，我儿子上学把我攒的钱都用了，手里没钱就没还他，我也换手机号了，他们也没找我催款。一直到2018年4月份，我之前因为欠别人钱被执行工资，我去查查是否执行完毕，发现之前被执行的钱执行完毕后，当时又有一份执行，申请人是梁鸿，执行标的是15.5万元，这时我知道了孟良把我工资执行了，我向执行法官要的申请人梁鸿的电话号码（13364XXXXXX），我给她打电话，接电话的是孟良，我跟孟良说，我工资被冻结了8万多元，你直接执行我8万多就行了，就算咱俩两清了，孟良不同意，说我一直没还利息，得要点儿利息，总共还他10万元，后来我俩又通过几次电话，最后口头达成的协议是他执行我8万元工资，之后终结执行。我每个月给孟良还1000元，连续还20个月，就这样2018年9月份执行撤销了，撤销时我共被执行了8.93万元。之后孟良就没再和我联系，我没找过他，我没还他每月1000元。 白雪峰和我哥哥卢云鹏认识，我哥通过白雪峰在别人那儿借过钱。孟良说扣除5000元包括中介费和起诉费，起诉费好像是2000多元，孟良交的，中介费多少钱不知道，不清楚中介费是否给白雪峰了。 我不知道为什么是梁鸿申请执行，我只知道他俩是夫妻，孟良和我谈双倍欠条以及签字时梁鸿都不在场，梁鸿只是到前郭县法院时签了字。孟良给我拿钱时梁鸿没有在场。除了执行我8.93万元，其他的我一分都没还。 二、书证 1.2016年10月24日执行案件立案，执行标的（金钱）：15.5万元，申请人梁鸿，被执行人芦卫棚。 2.2016年11月25日，申请执行人梁鸿立案执行，在执行过程中被执行人无可供执行财产，前郭县法院裁定：终结前郭县人民法院（2016）吉0721民初4955号民事调解书的本次执行程序。 3.民事一审卷宗：（2016）吉0721民初4955号 2016年10月14日，原告梁鸿向前郭县法院起诉被告芦卫棚于2016年1月2日在其处借款15.5万元及相应的利息。梁鸿交纳诉讼费1700元，签署当事人送达地址确认书、诚信诉讼承诺书，提供营业执照。 庭审笔录和民事调解书：2016年10月17日，前郭县法院主持调解，原告梁鸿，被告芦卫棚自愿达成协议：被告芦卫棚于2016年10月20日一次性偿还原告梁鸿借款人民币15.5万元，并自2016年5月10日起至给付完毕之日止，按照月利率2分给付利息。 4.证明：大庆钻探工程公司井下作业工程公司依据前郭县人民法院执字第1982号民事裁定书及协助执行通知书，于2017年3月至2018年9月冻结职工芦卫棚工资及奖金款共计8.83万元，由前郭县法院于2018年9月提取后解除冻结。 5.案件款项记录：2018年10月22日，被执行人芦卫棚交款50300元至前郭县人民法院，申请执行人梁鸿收到执行案款50300元。 公诉机关指控的第二起事实的证据： 一、被害人陈述 1.被害人李志宇的陈述：2016年9月份，我着急用钱，通过朋友认识的中介白雪峰介绍认识的孟良、赵长亮，白雪峰说孟良和赵长亮是做贷款的，要是能贷款下来给他500或1000元中介费，白雪峰带我去前郭县法院门口见的孟良和赵长亮，见到后白雪峰就走了，我和孟良、赵长亮谈的贷款的事情，他俩问我工作单位、名下财产等，我如实陈述了，他俩问我要借多少钱，我说借5万元，他俩说行，但是得签10万元的欠条，说放贷款都这么签，按口头约定的还，当时约定每月还本息5700元，需要还12个月，还说提前在法院立案，做速裁，我答应后签了一张10万元的欠条，和梁鸿去法院做的裁定，之后不知道是谁往我的银行卡打了3.81万元，扣的钱有手续费5000元，起诉费1400元，第一个月本息5700元，最后实际到手3.81万元，这之后我每月按时还款5700元，都是用现金还的，每次都是还给赵长亮了，到第11个月还清了，我让梁鸿写的10万元的收条，梁鸿在法院撤诉了，撤诉费用2000多元也是我花的。 2.被害人于淑艳的陈述：李志宇是我丈夫。李志宇在孟良处贷款的事情我清楚，李志宇借完钱后和我说的，孟良的钱每个月都是我还的。 李志宇当时着急用钱，通过中介在孟良处借了5万元，签了10万元的欠条，到手3.8万多元，之后每月还5700元，需要还12个月，第一个月的本息当时就扣除了，所以我还了11个月的利息，每月都是我还给赵长亮的现金，还到第11个月时，我拿着5700元去法院执行局还的，我当时给赵长亮打电话说这是最后一个月还钱了，得去法院撤诉，赵长亮让我去前郭县法院执行局找一个人，给我一个电话号码，我打电话，这个人让我去前郭县执行局二楼找他，我把5700元给他了，他带我去法院执行局的工作人员尹法滨的办公室，尹法滨问钱还完了，这个男的说还完了，我让这个男的写了一张10万元收条，这个男的写的收条，落款写的是梁鸿，写完后尹法滨带我去窗口交钱撤诉，告诉我一个月后去取撤诉单，之后我去取说必须本人去，就是让李志宇去取，李志宇一直没去取。 我还了11个月的5700元钱，总计6.27万元，加上撤诉费1500元左右。我有赵长亮每月收到我还的5700元后出的收条，有2016年11月20日至2017年8月21日，总计10个月的收条，2016年10月20日左右还钱时，是我爱人去还的，他没让赵长亮出欠条。 在法院执行局，把钱给了我打电话的那个男的，我让收钱的人给我出一张5700元的收条，后来我又让这个男的给我出了一张收10万元的撤诉条。尹法滨对我丈夫借5万元，签10万元欠条的事情应该是知情的。我不认识梁鸿，当时以为收我钱的人是梁鸿，后来听李志宇说梁鸿是一个女的，是孟良的媳妇，在法院收我钱的人应该是孟良，孟良以梁鸿的名义给我出了一张收条。尹法滨看见孟良以梁鸿的名义给我出的收条，他知道。我不清楚尹法滨和孟良是什么关系，但是赵长亮和孟良让我去法院执行局就是找尹法滨。 二、书证 1.于淑艳签署证人诉讼权利义务告知书。 2.收条：2016年11月20日，收款人赵长亮收到李志宇人民币1.14万元整。2016年12月20日、2017年1月19日、2017年2月20日、2017年3月20日、2017年4月20日、2017年5月22日、2017年6月20日、2017年7月20日，分别记载赵长亮收到李志宇人民币5700元整。2017年8月21日，孟良收到李志宇人民币5700元。2017年8月21日，申请人梁鸿，李志宇欠梁鸿10万元已还清。 3.民事一审卷宗 2016年9月20日，交款人梁鸿因民间借贷向前郭县法院交款1150元。梁鸿签署当事人送达地址确认书、诚信诉讼承诺书。梁鸿向法院申请要求庭外和解，故申请撤诉。法院裁定准予原告梁鸿撤诉。 2016年10月17日，交款人梁鸿因诉中保全向前郭县法院交款710元，附太平洋保险保单。前郭县法院裁定对被告李志宇在中国石油天然气股份有限公司吉林油田分公司住房公积金69526.14元予以冻结。冻结期限为一年。冻结期间禁止支付。对被告李志宇所有的车牌号为吉JJ0793号奇瑞牌瑞虎汽车车籍查封，查封期限为一年。向松原市车辆管理所发出协助执行通知书。 欠据：2016年2月1日，欠款人李志宇向出借人梁鸿借款人民币10万元整，双方约定利息为月利息2.0分至本金还清时止。 庭审笔录和民事判决书：2016年11月28日，原告梁鸿，被告李志宇民间借贷纠纷一案，被告缺席无法组织调解。前郭县法院判决被告李志宇于本判决生效后五日内偿还原告梁鸿的欠款本金10万元，并自2016年2月1日起，按月利率2分给付利息。 4.执行卷宗 2017年1月12日，前郭县法院证明原告诉被告李志宇民间借贷纠纷的（2016）吉0721民初4708号民事判决书，已于2017年1月3日发生法律效力。2017年8月21日，申请人孟良自愿撤销对李志宇（2017）吉0721执405号一案。李志宇缴纳执行费1400元。 2017年8月25日，因在执行过程中申请人自愿撤销执行申请，执行费1400元由被执行人承担，前郭县法院裁定终结前郭县人民法院（2016）吉0721民初4708号判决书的执行。附执行案件结案报告、执行工作日志。 公诉机关指控的第三起事实的证据： 一、被害人陈述 被害人朱晓丽的陈述：2016年9月份，我着急用钱，想找小额贷款公司借钱，通过朋友认识的小额贷款公司中介人白雪峰（都叫他“老白”），我和白雪峰说要借1.2万元，白雪峰说无忧公司放款快，而且他和老板孙杨熟悉，可以给我“讲讲价”，放宽还款期限，白雪峰说借2万元，需要我的工资流水、单位证明、银行征信、利息是月利息1毛（2000元）先息后本，用几个月还几个月利息，直到一次性能还清本金2万元为止，而且要签订双倍欠条，签订双倍欠条是为了督促我还钱，欠条需要做公证，如果还不上钱就到法院执行我工资，最后钱到手了需要给自雪峰2000元好处费，我当时着急用钱，就答应白雪峰说的了，他带我到金钻后身的无忧投资公司，给我介绍了老板孙杨，孙杨简单问了我的实际情况，看了我的工资流水、征信，孙杨说我征信不合格，然后白雪峰说我是他妹妹，让孙杨“照顾照顾”，孙杨说行，他问我是否知道公司借款流程，我说知道，白雪峰都告诉我了，然后孙杨叫了公司的冯龙、张海玉，让我和白雪峰还有他俩到我家做实地。我们四个到我家，白雪峰在楼下等着，我和冯龙、张海玉到我家屋、张海玉照相，完事后又回到公司，孙杨给我拿出一张欠条，金额是3.8万元，让我在借款处签字，我签完字后，孙杨就把欠条拿走了。我和孙杨、白雪峰到倪窑大市场公证处做公证，公证员拿出公证文书给我和孙杨，我俩看后在公证文书上签字。之后我们回无忧投资公司，孙杨、白雪峰让我在公司门外等着，他们进屋给我拿钱，过了一会儿白雪峰拿着2万现金出来给我，我拿着钱，白雪峰说需要扣除当月利息2000元、实地费1000元，这是需要给公司拿回去的，我一共拿出5000元,2000元给白雪峰好处费，3000元给公司，我实际到手1.5万元，白雪峰告诉我每个月到日子利息就给他打电话，他领我到公司还钱，我拿钱后就走了。白雪峰的联系方式我记不住了。 我借钱后，扣掉第一个月利息，共给无忧公司还了4个月利息，每个月2000元，四个月共还了8000元，都是现金给的白雪峰，每次都是我跟白雪峰在中东城市广场对面的建设银行前面小广场见面给的现金。 到第五个月时，也就是2017年1月份，我还不上钱了，白雪峰联系我，让我还钱，我说我没钱了，我只能跟家里人要钱还利息了。白雪峰威胁我说“你没钱了，哥可以带你到其他小额贷款公司借钱，你跟家里人说的话，本身你父亲岁数就大，老人家怕生气，再说无忧公司放小额货款的这些人都不是省油灯，要不还钱，肯定没啥好果子吃”，我一听就有点害怕了，只能按照白雪峰说的做，我跟他说我还完这2万元就算清了，白雪峰说得按照欠条3.8万元还，我问他当初借钱时不是说好了按照2万元本金还钱，为啥现在还3.8万元，白雪峰说“得按照借条来”。我跟无忧公司老板讲情了也不好使，现在人家要3.8万元，就得按照人家公司规矩来，不然就到法院执行你，我说我再想想办法，又过了几天，白雪峰打电话，说让我和孙杨见面谈，面谈好说话，他在中间传话不太好，然后白雪峰来我家接我，把我接到无忧公司，到公司后孙杨直接说，不还钱就送我去执行局拘留，然后让白雪峰、冯龙带着我到前郭县法院执行局，我挺害怕的，到执行局后，我就给我爸打电话了，我爸来跟白雪峰讲情，白雪峰拒绝了，说是公司老板让拘留的，我爸一看没办法，就给我张罗钱去了，要还3.8万元，我当天下午就进拘留所了。第二天我爸打电话说还钱了，还了3.5万元，我就从拘留所出来了。 因为当时欠条是我自己签的3.8万元，而且开庭前白雪峰让我说本金是3.8万元，不让我说实话。所以我在公安机关说借款2万元，实际到手金额是1.5万元，欠条金额是3.8万元。白雪峰说孙杨这帮人不好惹，让我怎么说就怎么说得了。开庭前白雪峰让我说借款用途装修房子，所以开庭时我说装修中东帕萨迪纳的房子了，但实际上我借钱是为了还债。我签订欠条的借款时间是2016年9月15日，时间是属实的。2017年1月18日我在前郭县法院开庭调解后就被拘留了，我是第二天出来的，在拘留所呆了一天。我在拘留所给我父亲打电话，我父亲还了3.8万元给无忧投资公司。我从拘留所出来后，白雪峰又向我要了3000元，他说他着急用钱，我就给他拿了。因为白雪峰和小额贷款公司的人关系都好，我当时还欠好几家公司的钱，都是白雪峰给我介绍的，所以白雪峰跟我说啥我都听，管我要钱，我有就会给他。 我不知道我父亲为什么说我被前郭县法院拘留前后一共向无忧投资公司还款4.2万元，我父亲还款的事刘天贺知道。我不知道刘天贺是否花钱，我更不知道他花了多少钱。我在无忧投资公司借款后，孙杨申请执行我公积金，标的是3.5万元，执行的公积金，现在已经执行完毕了。我在还款3.8万元后，孙杨给我申请执行的，我不清楚为什么我还款后，孙杨还要执行我公积金。 二、书证 1.借款合同：借款人朱晓丽于2016年9月15日向出借人孙杨借款人民币3.8万元整，双方约定利息为月利率2分。 2.起诉状：2017年1月18日起诉人孙杨请求法院判被告朱晓丽给付欠款3.8万元及相应的利息，诉讼费用由被告人朱晓丽承担。 3.民事调解书:2017年1月18日，经前郭县人民法院调解，原告孙杨及被告朱晓丽达成协议：被告人朱晓丽于2017年1月21日，一次性支付原告孙杨借款人民币3.8万元，并从借款之日（2016年9月15日）起按照月利2分给付利息至本息给付完毕时止。案件受理费375元（已减半收取），由原告孙杨承担。 4.强制执行申请书：2017年2月6日，申请人孙杨与被执行人朱晓丽民间借贷纠纷一案，前郭县人民法院民事调解书已经发生效力，被执行人没有按调解书确定内容履行义务，申请强制执行。 5.执行裁定书：申请执行人孙杨与被申请执行人朱晓丽民间借贷纠纷一案，经查明，朱晓丽于2017年3月28日自动履行义务，2017年4月10日，前郭县人民法院裁定此案已执行完毕。 6.民事一审卷宗 2017年1月18日，孙杨缴纳案件受理费、申请费375元。调解协议、诚信诉讼告知书、当事人送达地址确认书、诚信诉讼承诺书。 7.执行卷宗 法律文书生效证明、吉林省诉讼费结算专用票据、报告财产令、执行通知书。 协助扣划存款通知书和民事裁定书及协助扣划存款通知书回执：2017年3月10前郭县人民法院通知工行镜湖支行协助执行：扣划朱晓丽账户存款3.5万元至前郭县人民法院银行账户或国库。 调查笔录：2017年3月28日，前郭县人民法院执行局询问张海玉是否已经收到朱晓丽欠款，张海玉确认收到，并同意终结执行程序。 执行裁定书和执行案件结案报告：2017年4月10日，因执行完毕，前郭县人民法院依法终结此次执行。 执行款收款通知书及执行款收据：2017年4月5日，朱晓丽确认接收前郭县人民法院执行款转账。执行款收据3.5万元整。 执行工作日志：孙杨与朱晓丽民间借贷纠纷一案，前郭县人民法院在执行过程中，扣划朱晓丽名下存款3.5万元，经查，被执行人朱晓丽已于2017年3月28日自动履行义务，将欠款全部给付申请人，故前郭县人民法院将已扣划3.5万元退还给被执行人朱晓丽，执行费470元由被执行人朱晓丽承担，至此本案执行完毕。 三、证人证言 1.证人朱泽义的证言：我知道朱晓丽2017年在无忧投资公司借钱，后无力偿还被前郭县执行局拘留。2017年3月份，有一天朱晓丽的对象刘天贺说朱晓丽因欠小额贷款公司的钱被前郭县执行局拘留了，欠了4.2万元。刘天贺跟小额贷款公司商量先还2万元钱，剩下2.2万慢慢还钱，小额贷款公司同意了，但是等刘天贺把2万元还上后，小额贷款公司又不认账了，又要拘留朱晓丽,刘天贺找我看看能不能把2.2万元还上。我和刘天贺去法院执法局了，执法局的人让小额贷款公司的人谈，刘天贺跟小额贷款公司的人通电话，对方不同意暂缓。我从亲戚朋友那凑了2.2万元，和刘天贺去金钻后面的无忧投资公司把钱交给公司的前台，转天刘天贺把朱晓丽接回家了。 我不清楚我女儿从无忧投资公司借钱干什么用，无忧投资公司出借人叫孙杨。我女儿因诈骗进监狱服刑了。我认识白雪峰，朱晓丽管白雪峰叫“白哥”，有一次白雪峰领人到我家找朱晓丽要钱，时间是在前郭县执行局拘留朱晓丽之前，具体欠谁的钱我不知道，当时他们去了四、五个人。我还给无忧投资公司的是现金，给收据了，应该是在刘天贺那儿，不在我这儿。我不知道无忧公司孙杨是干什么的，听刘天贺说是孙杨的钱，我没见过孙杨。 2017年3月份时，刘天贺找我说朱晓丽欠无忧投资公司的钱，被前郭县法院拘留了，刘天贺说他已经帮朱晓丽还了2万元，还差2.2万元。过了一会无忧投资公司的两个年轻男子到我家找我，说朱晓丽欠他们钱，被拘留了，今天要是能拿2.2万元现金，他们公司的人就去法院和解，就不拘留朱晓丽，再不就让我跟公司签订一张2.2万元金额欠条，这样要是还不上钱就走执行，也可以放了朱晓丽，我当时不想提供我的身份证号码，所以就没和他们签欠条。然后这两个男子说只能让我拿2.2万元现金给他们，我说得出去借钱，然后这两个男子就走了。我向亲戚借了2.2万元，刘天贺带我去的无忧投资公司，我说还朱晓丽欠的钱，吧台的人说朱晓丽的钱是孙杨经手的，我不认识孙杨。我在一楼吧台把现金2.2万元给公司收银的人了，这个人给我出个收条，收条的金额我没看到，收银的人直接把收条给刘天贺了。刘天贺说有公司的还款收条就可以到前郭县法院执行局把朱晓丽放出来了，让我直接回家等着就行了，刘天贺去执行局了。第二天刘天贺领着朱晓丽回家的。 朱晓丽不知道我借了2.2万元还给孙杨，我还款的收条在刘天贺手里。朱晓丽一共还给公司4.2万元，其中刘天贺还了2万元，我还了2.2万元。我不知道朱晓丽的公积金被孙杨申请执行了，不知道刘天贺在朱晓丽被拘留后，借给朱晓丽1万元钱。刘天贺没有给过我1万元用于朱晓丽还款，我还给无忧投资公司2.2万元只有刘天贺跟我去的，其他人都不知道，没有人能证实。以上所说如有在公安机关第一次询问时不一致的以这次为准。 2.证人孙杨的证言：朱晓丽的卷宗是我起诉的，都是正常的民间借贷，起诉的借贷债务金额与欠条、实际借款金额相符合。不存在与借款人签订虚增债务的双倍欠条，都是与实际借款金额一样的欠条。我忘了朱晓丽借款经过，起诉多少钱就是借了多少钱。 公诉机关指控的第四起事实的证据： 一、被害人陈述 被害人高欣的陈述：我认识张海玉，他是无忧投资公司的工作人员，我2017年8月份时曾在无忧投资公司借过2万元，是张海玉经手办理的。 2017年8月份，我因为生意上的事着急用钱，微信群里有人发广告空放贷款，我与他联系说要借钱，这个人带我到无忧投资公司找一个叫“老白”的人，见面后我才知道这个老白就是曾经介绍我妻子到张君华的小贷公司借钱的张君华公司员工，我们之前是见过面的。老白问我要用多少钱，我当时说要用4万元，老白说在这儿借钱利息高，20天为一个计息周期，具体没说利息多少，还得出双倍欠条，让我用1、2个月就还上吧。老白带我到公司和一个叫“亮哥”的人说我要借钱的事儿，当时无忧投资公司内有很多工作人员，其中有一个叫张海玉的人，我原来开宠物店时他养狗总去我店就认识了，亮哥让老白和一个戴眼镜的身材较瘦的年轻男子带我去打的征信和工资银行流水、实地。回到无忧公司后老白将我的征信、工资银行流水给亮哥看了，亮哥说不能借给我4万元，只能借2万元，但是实际拿不到2万元，扣掉服务费、实地费、第一期利息等费用，亮哥拿计算器算了一会儿说我能拿到1.5万元左右，20天为一个计息周期，每期还1500元利息。亮哥让那个戴眼镜的年轻男子打印借款手续并指导我签订借款合同，让张海玉在借款合同的出借人处签名写上他的身份证号，借款合同上的其余部分都是我写的，带我实地、打征信的眼镜男子让我欠条上的借款时间往前写半个月。签完这些手续后亮哥让带我实地、打征信、工资银行流水的戴眼镜、身材较瘦的年轻男子拉我、张海玉去法院做起诉、工资保全手续，张海玉我们三个人来到前郭县法院门前，我说前郭县法院有认识的朋友，所以我不想去前郭县法院办起诉手续，张海玉二人又带我到宁江区法院做起诉手续，戴眼镜开车较瘦的年轻男子打电话找的宁江区法院的某个法官，然后眼镜男说宁江区法院没有速审比较慢，我们又回到前郭县法院，眼镜男交的起诉费，张海玉说这起诉就是走个形式，只要你按时足额还清借款就撤案了，并让我一会儿到法院办公室内就说欠他们钱有一段时间没还了，法官问你什么你都答应，我答应后张海玉、眼镜男我们三人一起进法院办公室内做的起诉手续，然后回到公司亮哥给我拿了1.5万元左右现金，亮哥问我怎么还利息，并说送公司来也行，我说就不来你们公司了，微信还行不行，亮哥让我将每期利息还给“老白”，然后我加的老白的微信号b18243XXXXXX，微信名是雪山冰河。后来从2017年8月27日开始第一次还利息给老白，我每20天微信转账或微信红包转给老白1500元利息钱，我还给老白六期利息共9000元，后来老白打电话说他不在无忧公司干了，让我以后还利息给张海玉，我和张海玉以前就是微信好友，所以2018年2月7日我还钱给张海玉一期1000元，差500元没还上，张海玉的微信号是13304XXXXXX，与手机号是同步的，微信名是“～SY海玉～13304XXXXXX”，后来我经济压力大了就还不上利息了。2018年3月份时我接到前郭县法院的传票、执行通知等手续，我给张海玉打电话问我是否得去法院，张海玉说不用去。后来张海玉给我打过几次电话催收，但是我实在没钱还给他，张海玉最近还微信上找我催收呢，我有微信聊天记录可以提供给公安机关。 二、书证 1.张海玉向高欣催款的微信聊天记录截图和从2017年9月16日至2018年2月7日，高欣向张海玉还利息的微信转账记录截图，共计转账1万元。 2.2017年8月8日，原告张海玉请求法院判令被告高欣给付欠款7万元及相应的利息，利息为月息2%和违约金10%，诉讼费由被告高欣承担。张海玉缴纳案件受理费、申请费775元，签署诚信诉讼承诺书、确认送达地址。 3.借款合同：2017年7月25日，借款人高欣因资金周转，向出借人张海玉借款人民币7万元整，双方约定利息为月利2分。 4.2017年8月9日，经前郭县人民法院主持调解，被告高欣、原告张海玉自愿达成协议，被告高欣偿还原告张海玉借款本金及利息合计7.14万元，此借款及利息2017年8月25日付清，案件受理费收取775元，由被告高欣承担。 5.2018年2月28日，申请人张海玉请求法院按照调解书内容予以执行：本金7万元，借款利息为月息2%。附法律文书生效证明。前郭县人民法院责令高欣履行给付义务，报告财产情况，限制其高消费。 6.2018年6月12日，前郭县人民法院依照调解书执行过程中，申请执行人张海玉向该院撤回执行申请，裁定本案执行完毕。 7.协执单位向前郭县人民法院反馈截至2018年6月12日高欣个人财产详细信息。 三、辨认笔录 高欣辨认笔录及辨认照片、被辨认人情况说明。 2018年10月18日，经高欣辨认介绍其在无忧公司借款的中介人为白雪峰。确认“亮哥”无忧公司的经理为赵长亮。无忧公司的员工为冯龙、冯贺。实地踏查、打征信、到法院做保全的员工为宫宝宏。 四、证人证言 证人张海玉的证言：高欣在投资公司借过钱，2017年夏天，高欣到无忧投资公司借款2、3万元，具体借了多少钱记不清了，他借钱的欠条是赵长亮让我签的，我记得是双倍欠条，签完欠条后我和高欣去前郭县法院做的速裁，然后回到公司谁给他拿钱我不知道，后来我还找他要过一次本金，他也没还，之后我就不知道了。高欣是谁介绍的客户记不清了，根据转账记录应该能确定白雪峰是高欣借款的中介人，因为我们公司是谁介绍来的客户，谁催收，但是高欣是不是白雪峰介绍的我不确定。高欣微信转账给我1000元钱的转账记录是我收的，但是我不记得这是什么钱了。 公诉机关指控的第五起事实的证据： 一、证人证言 1.证人姜翔霖的证言:我和吴猛很早以前就认识,知道吴猛在无忧投资公司借钱的事，吴猛借钱时我还没到无忧投资公司工作，我去公司后，赵长亮让我找吴猛要钱，但是我没找到。我把情况告诉赵长亮后，赵长亮让我晚上拿自喷漆去吴猛家车库喷字，喷吴猛欠钱不还，我当天晚上拿自喷漆去喷字了。自喷漆是我在超市买的，我知道这种喷字行为是违法的，喷字的目的是磕碜吴猛，让他出面联系赵长亮还钱。我去喷字赵长亮没有给你好处费。 2.证人赵长亮的证言：我认识吴猛，白雪峰介绍来的，抵押了一个车库，借了7万元钱，签的应该是双倍条，具体金额我记不清了，借钱后吴猛没还过钱。吴猛说自己的车库值20几万，向我借7万元，要把车库抵押给我，我们按市场价估算的大约价格，应该是签的16万元的抵押合同，我俩谈好了之后去的房产做的他项抵押证，把车库抵押给我了，钱是孙杨的，孙杨给我7万元钱，扣除的当月利息给的吴猛，当时约定月利息3分钱，每月还2100元。白雪峰介绍的吴猛当时我没给扣中介费，白雪峰和吴猛私下沟通的，具体给没给白雪峰不清楚。吴猛当时就要借7万元钱，用车库抵押，抵押合同不能明显低于市场价，所以签的16万元钱的抵押手续。吴猛没还钱，我就拿着抵押手续去法院，按16万元钱起诉的，因为找不到吴猛，起诉被驳回了。吴猛的钱是我催收的，我给吴猛打过电话，去过吴猛抵押给我们的车库。因为吴猛借钱后一直没还钱，我记得有一天送完孩子，姜岩和我，有没有刘大伟不确定了，我去找的吴猛，吴猛不在，我告诉他租户，让他告诉吴猛露面，再不露面我就起诉他了。我和租户说这个车库已经抵押给我了，打完官司就是我的了，你们先找房东，之后搬走吧，我起诉吴猛了。我没有赶租户别租用吴猛的车库，我没有往吴猛车库门上写字，我没有帮助吴猛购买毒品，白雪峰没有帮吴猛购买过毒品。 二、被害人陈述 被害人吴猛的陈述：2017年4月10日，我在赵长亮处借款4万元，赵长亮让我签的16万元的房屋抵押借款。2017年4月10日，我因为吸毒没有钱买毒品，经过朋友认识的白雪峰，白雪峰说能借钱给我，还能帮我买到毒品，我就同意借款了。我在江北爱珂小区里见到的白雪峰，他给我整了点毒品让我吸了，然后白雪峰告诉我拿房照抵押能够借钱给我，我就把房照拿出来，白雪峰领着我到金钻附近的一个小额贷款公司，赵长亮接待的我俩，赵长亮、白雪峰领着我到江北房产大厦，在江北房产大厦里面赵长亮让我签了一个房地产抵押贷款合同，抵押贷款合同上写着赵长亮借给我16万元，我将鼎基华庭小区90栋118室（爱珂小区17栋118号车库）作为抵押物抵押给赵长亮了，赵长亮把我爱珂小区17栋118号车库抵押冻结了。之后我们回到金钻的小额贷款公司，我当时借款5万元，赵长亮就给我4万元，扣了我1万元，没说扣了我1万元是什么钱，赵长亮告诉我利息1毛利，按月偿还利息，每个月还5000元，我拿到4万元之后，赵长亮让我给他8000元，告诉我回家等着，晚上让别人给我送东西，我回家之后，白雪峰到我家楼下超市门口向我要了1000元，说这1000元是给房产的好处费，我给了白雪峰1000元，白雪峰给我拿了20多克的毒品，借完钱之后我没还利息，用了6个月之后，我当时手里有6万元，我给赵长亮打电话要把利息和本金还给赵长亮，赵长亮开始不接电话，后来是别人接的赵长亮电话，我跟这个人说我要把本金和利息都还了，一共还款6万元，这个人跟我说帐不是这么算的，我还6万元他们不收了，我就没再理会他们了，就去长春看病了，在我看病期间，赵长亮领着白雪峰等几个人到我家去催债，去我家三、四次，在我家门上、走廊里喷黑色油漆“吴猛还钱”“吴猛欠钱还钱”当时就我母亲自己在家，我母亲七十多岁了，被他们吓坏了，到我家车库（爱珂小区17栋118号车库）去撵我家的客户，要收房子，还恐吓我家的房户让我家房户快点搬家，还往我家车库上喷油漆，内容是“吴猛还钱”“吴猛欠钱还钱”，我家房子和车库被喷上油漆之后，我母亲给我打电话，我才从长春回到松原。我当时借款5万元，到手4万元，赵长亮让我签订房地产抵押借款合同，合同内容是我家鼎基华庭小区90栋118室（爱珂17栋118号车库）抵押给赵长亮，赵长亮借款16万元。赵长亮告诉我月利一毛，每月还利息，借款六个月之后可以偿还本金。我没还赵长亮本金和利息，赵长亮领着白雪峰等几个人到我家催债，在我家门上和走廊上喷上黑色的油漆，内容是“吴猛还钱”“吴猛欠钱还钱”，还到我家车库（爱珂小区17栋118室）催债，撵走我家房户，恐吓我家房户让快点搬家，还在我家车库门上喷油漆，内容也是“吴猛还钱”“吴猛欠钱还钱”。 赵长亮到我家催债时就我母亲自己在家，我母亲今年都七十六岁了，我还有一个弟弟脑血栓在家，我弟弟被赵长亮吓坏了到医院住院去了，我母亲也被赵长亮等人吓到了，赵长亮等人催债的行为把我家房户吓跑了，我车库空了很长时间才租出去。赵长亮没有收走我的房子，借款时是白雪峰给我拿的毒品，在我的车里让我吸食的，我吸食毒品时白雪峰没有吸食。赵长亮跟让我给他8000元，晚上有东西给我是让别人给我送毒品，我给了赵长亮8000元钱。赵长亮让别人给我送去20多克的毒品，是冰毒。 三、书证 1.2017年10月30日，原告赵长亮请求松原市宁江区人民法院判被告吴猛给付欠款16万元及相应的利息（月息2%）和违约金的10%。诉讼费用由被告承担。 2.房地产抵押贷款合同：2017年4月10日，抵押权人赵长亮自愿借给抵押人吴猛16万元用于经营周转，并商定以吴猛所有的房地产作为抵押担保，借款期限为6个月，自2017年4月10日至2017年10月10日，乙方吴猛所提供抵押房地产鼎基华庭小区90栋118室，担保期限自2017年4月10日至2017年10月10日。 3.2017年12月4日，松原市宁江区人民法院因被告吴猛现住址不明，原告赵长亮又不能提供被告准确送达地址，应认定原告起诉的被告送达地址不明确，依法裁定驳回赵长亮的起诉，一审案件受理费1750元，由法院退还给赵长亮。 4.2018年11月19日，吴猛提供车库黑色油漆喷字“吴猛还钱”的照片。 5.2017年10月30日，松原市宁江区人民法院通知赵长亮案件已受理，赵长亮缴纳案件受理费、申请费用1750元整。赵长亮签诚信诉讼承诺书，法院工作人员向赵长亮询问吴猛户籍及现住址，并通知其若无法提供被告准确自然信息和联系方式，将驳回起诉。 6.房地产评估价格协议：2017年4月10日，抵押权人赵长亮与抵押人吴猛协商，抵押人吴猛将房屋用于抵押贷款，经协商一致，约定上述抵押物在2017年4月10日的房地产价格为16万元。 7.不动产登记证明：2017年4月13日，经松原市国土资源局开具证明，抵押人吴猛将宁江区民主街90栋118室抵押给赵长亮，担保债权数额16万元，债权起止时间2017年4月10日至2017年10月10日。 8.不动产登记回执：2017年4月10日，不动产登记中心回执，内含相关材料原件复印件。登记费用500元。2017年4月10日，赵长亮缴纳不动产登记费550元的票据。 9.送达日志：2017年11月2日—30日，无法联系到吴猛，赵长亮亦无法找到吴猛。 10.执行卷宗 协执单位向松原市宁江区人民法院反馈截至2018年8月2日被执行人吴猛的财产详细信息。 查档证明：2018年8月1日，经松原市不动产登记中心查证，吴猛已于2017年4月25日将宁江区民主街90栋118室抵押给抵押权人赵长亮，抵押金额为16万元。 查档证明：2018年8月1日，经松原市不动产登记中心查证，赵长亮已于2014年10月9日将宁江区民主街515栋6层602室抵押给中国工商银行股份有限公司松原吉林油田支行，抵押金额为21万元。 2018年8月2日松原市宁江区人民法院对吴猛采取限制消费措施。 公诉机关指控的第六起事实的证据： 一、被害人的陈述 被害人孙国涛的陈述：我来报案，是在无忧投资公司贷款被“套路贷”的事情。2017年9月份，我装修急用钱，找到做信贷的朋友白雪峰，说要用2万元，他说借2万元到手也就1万多，得借2.5万到手能有2万多元，利息先息后本，每20天为一期，每期利息1250元，用几个月还几个月直到一次性还完本金2.5万元为止。白雪峰领我到银行打印工资流水，又和无忧投资公司人员到单位开工作证明、到我家照相，回到公司孙杨接待我，他拿出一张欠条让我签字，金额是5万元，说这是公司规矩，还钱还是按照2.5万元还，签双倍欠条是怕不还钱好到法院起诉，执行工资，我着急用钱就同意了，在借款人上签字了，孙杨让把日期提前半年我也同意了。孙杨给我拿了2万元现金，说扣除5000元包括第一个月利息1250元、实地费、服务费、终结费。第二个月我用微信转账给白雪峰1250元，第三、四个月我没钱没还。2017年12月我被起诉、执行，工资冻结了。白雪峰介绍贷款流程没提及签订双倍条的事情，借完钱后为了感谢白雪峰，主动给他500元现金。不知道出借人是否是孙杨，我当时签字时出借人是空着的。 二、书证 1.2017年10月17日，孙国涛通过微信转账给白雪峰1250元的微信转账截图。 2.2017年11月15日，原告张海玉请求宁江区人民法院判令被告孙国涛给付欠款人民币5万元及相应利息（双方约定利息为月息2%），诉讼费由被告承担。法院通知张海玉已受理案件。张海玉签诚信诉讼承诺书。 借款合同：2017年3月3日，借款人孙国涛向出借人张海玉借款人民币5万元整，双方约定利息为月利2分。 2017年12月7日，申请人张海玉请求松原市宁江区人民法院对在孙国涛明名下银行账户工资款5万元予以查封冻结，期限为一年，工资账户价值约为5万元。附诉讼财产担保责任保险的发票和诉讼财产保全责任保险保函及相关手续。张海玉缴纳案件受理费、申请费520元。 2017年12月7日，松原市宁江区人民法院依法裁定：对孙国涛在中国石油吉林油田公司消防支队的工资收入5万元予以冻结，除每月为孙国涛留存生活费人民币1000元外，对其余的工资收入全部予以冻结，直至冻满5万元时止，冻结期限一年。 2018年3月9日，因无法确定孙国涛送达地址或者其他联系方式，张海玉亦不能提供孙国涛现在准确的送达地址，松原市宁江区人民法院依法裁定：驳回张海玉的起诉。 2017年12月21日，中国邮政速递物流提供物流清单，邮件未能妥投，原因收件人不在指定地址。 3.执行卷宗材料 2017年3月23日，原告张海玉请求松原市宁江区人民法院判决被告孙国涛给付欠款人民币5万元及相应的利息（双方约定利息为月息2%），诉讼费由被告承担。法院通知张海玉案件已受理。张海玉签诚信诉讼承诺书。 调查笔录：2018年6月20日，松原市宁江区人民法院告知张海玉需7日内向法院提供被告准确送达地址，且张海玉同意到期后可以驳回诉讼。 2018年3月22日，审判庭向当事人出具证明，原告张海玉与被告孙国涛民间借贷纠纷一案的民事裁定书已于2018年3月20日发生法律效力。 2018年6月27日，因无法确定孙国涛送达地址或者其他联系方式，张海玉亦不能提供孙国涛现在准确的送达地址，松原市宁江区人民法院依法裁定：驳回张海玉的起诉。 2018年6月28日，中国邮政速递物流提供物流清单，邮件未能妥投，原因收件人不在指定地址。 送达日志：记录送达过程。 4.民事一审卷宗 2018年7月31日，原告张海玉请求松原市宁江区人民法院判被告孙国涛给付欠款人民币5万元及相应的利息（双方约定利息为月息2%），诉讼费由被告承担。法院通知张海玉案件已受理。 2018年8月9日，申请人张海玉自愿申请撤回起诉。法院裁定：准许撤回起诉。 公诉机关指控的第七起事实的证据： 一、被害人的陈述 被害人张静的陈述：我在无忧投资公司贷款被骗了。2017年8月份时，我帮朋友魏虹以我的名义在无忧投资公司贷款，魏虹说这些钱都是她用，我只是帮着签字，剩下的事情都是魏虹处理，借钱时魏虹带我去金钻的无忧投资公司，魏虹到门口没下车，让一个姓白的中介带我进屋的，进屋后赵长亮接待的我，问我借款数额、用途，工作单位、每月工资，我告诉他了，借款用于周转，赵长亮看过事先准备好的工资流水答应借我3万元，每月还1500元，直到本金一次性还清为止，还需要签7万元的合同，之后赵长亮安排两个人去我家和单位做的实地，拍完照片后我在无忧公司签了7万元的合同，来无忧之前魏虹和姓白的中介已经谈完具体借钱的细节了，我就是来帮忙签字，到手多少钱啥的都是魏虹和白雪峰研究的，我听白雪峰说签双倍欠条和去公证处公证是他们的行规，签完合同后赵长亮又安排一个工作人员带我去公证处做的公证，在公证处完事后回到无忧投资公司，赵长亮给了我2.3万元左右，扣除的钱有实地费、点位费、公证费、当月利息，每项具体多少钱不清楚，我把钱给魏虹了，魏虹给了姓白的中介1000元。这钱魏虹一直没还，赵长亮打电话向我要钱，我就催魏虹，魏虹迟迟不还钱，赵长亮就给我朋友和家属打电话，赵长亮还带着几个人去单位找我，我当时没在单位，领导打电话问这事，对我影响特别的不好，因为这件事我都换工作了，在以前的部门都呆不了了，后来实在没办法了，魏虹给了我3000元，我去还给赵长亮，之后魏虹还钱还是费劲，赵长亮总催我，各种骚扰后，后来魏虹一点都不还钱，我被无忧投资公司的人按欠条7万元起诉了，工资正在执行。 我借款3万元，实际到手2.3万元现金，签订的借款合同上的借款金额是7万元，借3万元签7万元欠条的原因是白雪峰和孟良都说签双倍欠条是他们的公司规定，也是干这行的规矩，只要我按约还钱，欠条怎么签不重要，如果我违约的话，才拿着欠条和公证书去法院按欠款合同执行我，而且我只是帮魏虹借钱，这钱都是魏虹用，利息也是魏虹还，不用我管。 因为我和魏虹是好朋友，最开始让我替他担保借了6万元，她还不上了，对方找我这个担保人要钱，然后魏虹带我出去借钱堵这个钱，我就越陷越深，然后帮着魏虹去无忧投资公司借钱。 借的钱当时是赵长亮给我的现金，当时约定借款3万元，每月还1500元，用多久还多久利息，直到把本金3万元一次性还清为止，每月10号是还款日。魏虹说她还钱，但是她一直没还钱，赵长亮一直找我催收。 赵长亮不停的打电话，我说这钱是魏虹用的，她还，赵长亮说魏虹不还就找我。因为是我签的欠条，还有他让人也给我打电话都是各种催收，赵长亮还在电话威胁恐吓我，说我不还钱就给我家人和亲属打电话，去我单位找我，让领导都知道，还扬言拉条幅，之后我没还钱，赵长亮真的给我亲属和朋友打电话，说我欠钱不还，信用不好，还带人去我的单位找我了，和我领导说我欠钱不还他，我队长打电话问我咋回事，把事情解决了，我去找魏虹，魏虹实在没办法给了我3000元，还给赵长亮了，过了一段赵长亮又来找我，我实在没办法了，找魏虹，她也不还钱，赵长亮就起诉了。 我就还给了赵长亮3000元，这钱是我找魏虹要的，赵长亮催收这件事对我的影响特别不好，我工作都乱套了，因为赵长亮去单位后对我印象特别不好，我因为这件事都换部门上班了，赵长亮给我亲属打电话，没事就吓唬我妹妹，说我欠钱不还，我家人和朋友都知道这件事。我不知道赵长亮带几个人去我单位催收，我当时没在单位。 我没有任何凭证提供给公安机关。我认识赵长亮，他是无忧投资公司的头，公司的人都听他的，我还知道白雪峰是中介，其他的不知道了，还有一个带我去做公证的人，我见到就能认识，其他人我不认识。 二、书证 1.辨认笔录、辨认照片及被辨认人信息：2018年12月4日，张静辨认投资公司白姓中介人为白雪峰；无忧投资公司带领其做公证文书的人是宫宝宏。 2.执行卷宗 诉前财产保全申请书和民事裁定书及协助执行通知书：2017年8月7日，松原市宁江区人民法院依法裁定：对被申请人张静在吉林油田新木采油厂储运销售公司的工资收入除每月留存1000元生活费外的部分予以冻结，至满人民币7万元时止。案件申请费720元，申请人张海玉负担，冻结期限为一年。通知新木采油厂按裁定书协助执行。 3.证明（吉林油田分公司储运销售公司财务科）：张静是中国石油天然气股份有限公司吉林油田分公司储运销售公司员工。现在执行松原市宁江区人民法院（2017）吉0702财保160号协助执行通知书扣款，系张静与张海玉民借纠纷案，按法院协助执行通知书规定，冻结张静工资总额7万元，截止2019年6月份已扣张静工资5.01万元。 4.案件处理通知单：司法文书接收时间2017年8月10日，案号（2017）吉0702财保160号，原告张海玉，被告张静。冻结工资7万元。 5.协助执行通知书、民事裁定书：宁江区人民法院冻结张静在吉林油田储运销售公司工资收入，除每月留存生活费1000元外的部分全部予以冻结，冻结至满7万元止。 公诉机关指控的第八起事实的证据： 一、被害人陈述 被害人胡宏军陈述：我在铂金公馆里的一个小额贷借款被“套路贷”了，后来这个小额贷搬到金钻叫无忧投资公司。 2017年2月份，我因为欠飞腾投资公司的贷款还不上了，飞腾投资的人找白雪峰带我去铂金公馆的一个小额贷款公司借钱，说用白雪峰带我借出来的钱把飞腾投资的钱款结清。白雪峰问我单位、工资，我告诉他了，白雪峰说能贷款2万元，但是必须签4万元的欠条，说这是行规，怕我不还，要是还钱就不能执行我，还说会把我的公积金保全了，服务费还会给我做到最低，大约1000元中介费，我答应了，他带我去铂金公馆，张海玉接待的我，把事先准备好的银行流水和身份证给的张海玉，张海玉说能借我2万元，但有2000元保证金，还有公证费和保全公积金的费用，约定每月2400元，还12个月后结清，我答应后张海玉让冯龙带着我去我家拍的照片，回来后我签合同，签的4万元欠条，之后去做的公证，公证完张海玉给冯龙一张银行卡，冯龙和白雪峰在交通银行取出2万元，给了我1.32万元，我看扣了6800元，扣的太多了，我说这钱我不用了，白雪峰说现在不用都不行了，你都签完字了，不还钱就按欠条执行你，我问白雪峰扣的6800元是什么钱，白雪峰说中介费3000元，保证金2000元，还有公证费和保全公积金的费用，我问白雪峰中介费不是1000元吗，白雪峰说过后转给我，我拿走钱之后白雪峰一直没有把钱转给我，之后我按照当时约定的每月还款2400元，还了6期，之后不还了，无忧的人找我，我和无忧的人协商，一次性给张海玉4200元结清了。 我借款2万元，实际到手1.32万元，扣除6800元，签订的借款协议上借款金额是4万元，出借人是张海玉，具体什么内容不知道，张海玉说如果晚还钱会有违约金，写没写在合同上不清楚。 我按照约定还了6个月，后来不还之后和张海玉协商，一次性还了张海玉4200元结清。还钱是我通过微信转账还了6个月，最后一笔4200元是在无忧投资公司用现金给张海玉的，微信里转账的有记录，现金还款没有记录。2017年3月15日、4月14日、5月14日各通过微信转给张海玉2400元；2017年6月20日微信转给张海玉3000元，其中违约金600元；2017年7月15日微信转给张海玉2000元；2017年7月15日微信转给张海玉800元，其中400元是违约金；2017年8月14日微信转给张海玉2400元；2017年10月14日微信转给张海玉500元，白雪峰说这钱是去法院做结清的钱。 我到手1.32万元，还款总计2.01万元，我不还钱之后有人向我催收，张海玉、白雪峰、冯龙都给我打过几次电话，在电话里说让我还钱，不还钱就去法院执行局执行我的公积金，按4万元执行，还去我家门口堵我，我们协商说给4200元后结清。 二、书证 1.微信截图：证实通过微信转账给张海玉的时间、金额与胡宏军证实一致。共计转账1.59万元。 2.2017年2月22日，申请人张海玉请求法院按照债权文书公证书内容予以执行4万元。 3.公证书 具有强制执行效力的债权文书公证书（公证员何毅）：2017年2月14日，甲方胡宏军、乙方张海玉双方向吉林省松原市松江公证处申请办理《借款协议》并赋予其强制执行效力的公证。 执行证书（公证员何毅）：2017年2月21日，申请人张海玉向吉林省松原市松江公证处申请出具的具有强制执行效力的《借款协议》的执行证书。若被申请执行人胡宏军未履行协议确定的义务，申请人可持此证向有管辖权的人民法院申请强制执行。执行标的为4万元及利息、执行费。 4.2017年11月17日，因张海玉申请撤回执行，松原市宁江区人民法院裁定执行证书终结执行。 5.胡宏军所还利息日期及金额清单。 6.微信截图：胡宏军2017年12月微信转账截图。 7.执行卷宗 2017年10月17日，申请人张海玉因与被申请人胡宏军达成和解协议，向松原市宁江区人民法院请求撤回执行申请。胡宏军缴纳案件受理费、申请费500元。 借款协议:2017年2月14日，借款人胡宏军因家庭生活需要向出借人张海玉借得人民币4万元整，期限2017年2月14日至2017年2月16日止，借款利息为月息2%，借款期限届满借款本金及利息一并付清。 2017年2月23日，松原市宁江区人民法院通知张海玉案件已经受理，受理费500元。张海玉签字诚信诉讼承诺书。通知胡宏军立即履行生效法律文书确定的义务，责令其限期报告财产，对其采取限制消费措施。 协执单位向松原市宁江区人民法院反馈截至2018年10月29日，被执行人胡宏军的详细财产信息。 2017年11月17日，因申请人张海玉申请撤回执行，松原市宁江区人民法院裁定执行完毕。 执行案件结案登记表：记录相关执行情况。 8.谅解书，内容如下：关于胡宏军与冯龙因民间借贷合同纠纷事宜，现冯龙家属已经弥补损失，对受害人胡宏军进行了赔偿，胡宏军对冯龙予以谅解，自愿不再追究他的刑事责任，请司法机关对他从宽处理。谅解人胡宏军签字按指纹。附调查笔录。 对张海玉的不当行为表示谅解，并自愿放弃被告人张海玉对诈骗赃款的返还。恳请对张海玉从轻或者减轻处罚。谅解人胡宏军签字按指纹。附调查笔录。 公诉机关指控的第九起事实的证据： 一、被害人陈述 被害人孙连生的陈述：我在无忧投资公司贷款被骗了，来报案。2017年5月份，因为我父亲病重着急用钱，我想贷款找到了党春双，他是小额贷的中介，他让我联系白雪峰，白雪峰让我到无忧投资公司找他，他把他们公司的老板孙杨介绍给我，孙杨问我借钱用途、工作单位、工资等情况，孙杨说能借我2万元，每月还3100元，还满12个月为止，每月30日还钱，必须签5万元的借款合同，说多签欠条是他们干这行的规矩，还说这钱如果我按时还欠条没用，我不还钱才拿着欠条去起诉我，我当时着急用钱就答应了。孙杨让我去打的工资流水，我把工资流水给孙杨，他看后让我签了一张5万元的欠条，签完欠条无忧投资公司的人带我去了公证处，公证了一张5万元的欠条，完事后孙杨在公证处楼下给了我1.68万元，我当时问借2万元，怎么到手才1.68万元，他们说扣除的钱是公证费、实地费、服务费啥的，还说虽然没去我家做实地，但是费用也得给，我着急用钱当时就认了。我随后给党春双打电话，告诉钱借到手了，党春双约我见面，我问他怎么扣这么多，党春双解释说这是实地费、公证费、服务费，这钱必须得扣除，之后还说无忧的贷款是通过他给我介绍的，让我给他800元好处费。这次借钱我实际到手1.6万元，之后我还了3个月的本金和利息，没能力还钱了，就被起诉了，工资被执行了5万元，现在工资执行了多少不知道。 我借款2万元，实际到手1.68万元现金，扣除3200元，签订的借款协议上的借款金额是5万元，其他的内容我没看。我没有按约定还钱，5月30日还了3100元，去无忧投资公司把现金给孙杨了；6月30日还了3100元，也是去无忧投资公司给孙杨了；7月份到还款日，我的银行卡丢了，晚还钱了，在8月7号左右给了孙杨6000多元，其中3100元是本金和利息，剩下的钱都是违约金，我去送钱时还和孙杨吵吵起来了，说就晚七天怎么这么多违约金，孙杨说违约金就是这么算的，你爱咋咋地，你爱哪告哪告去，你不是在我这拿钱了吗，不还钱我就去起诉你，之后我把钱给孙杨了。这之后我没再还过钱，后来知道我被按5万元起诉了。 我没按时还钱，无忧投资公司的人给我打了电话，让我还钱，我说我工资卡和身份证丢了，他们说他们不管，到日子必须还钱，还说了违约金的事情，没去我家，就是打了几个电话，我还钱都是给了无忧的孙杨，现金给的，没有凭证。 我通过党春双认识的白雪峰，被介绍到无忧投资公司贷款，党春双收了我800元好处费，我没给白雪峰好处费，但是扣除的钱里应该有白雪峰的好处费。我知道孙杨是老板，白雪峰是中介，其他人都不认识。党春双和白雪峰应该是认识，和无忧投资公司应该没有什么关系，党春双是一个小额贷款公司的中介，具体哪个公司想不起来了，党春双介绍我去无忧投资公司时，我不知道他是否知情签双倍条的事情，他介绍我去时，没和我说这些，我当时也不懂这些规矩。 在无忧投资公司借款我记得还了两次3100元，第三个月我违约了，我还了6000元，其中3100元是利息和本金，另外2900元是违约金，还钱时我和孙杨吵吵了，我总计就还了1.22万元，再就没还过了。我都是现金还的孙杨，我还钱白雪峰应该知情，再没有其他证人了。 二、书证 1.2017年7月5日，申请人宫宝宏请求前郭县人民法院按照债权文书公证书内容予以执行：本金5万元，借款利息为月息2%。宫宝宏确认其和孙连生送达地址，提供被执行人孙连生财产状况，前郭县人民法院责令孙连生履行义务、报告财产状况，对孙连生采取限制消费措施。 2.公证书 借款协议：2017年4月18日，借款人孙连生因家庭生活需要向出借人宫宝宏借得人民币5万元整，借款期限2017年4月18日至2017年4月20日止，借款利息为月息2%，借款期限届满借款本金及利息一并付清。 具有强制执行效力的债权文书公证书：2017年4月18日，甲方孙连生、乙方宫宝宏向吉林省松原市松江公证处申请办理《借款协议》并赋予其强制执行效力的公证。公证员：何毅。 执行证书：2017年7月3日，申请执行人宫宝宏向吉林省松原市松江公证处申请出具的具有强制执行效力的《借款协议》的执行证书，若被申请执行人孙连生未履行协议确定的义务，申请人可依此证向有管辖权的人民法院申请强制执行，执行标的：人民币5万元整及利息（月息2%）、执行费。公证员：何毅。 3.协执单位向前郭县人民法院反馈截至2018年6月15日，孙连生详细财产信息。 4.2017年10月24日，前郭县人民法院裁定：冻结孙连生账户内存款5万元。通知工行长山支行协助执行。银行出具协助冻结存款通知书回执，在该行账户存款应冻结5万元，已冻结50.73元，未冻结49949.27元，原因账户余额不足。 5.2018年6月6日，申请人宫宝宏因与被执行人达成和解，向前郭县人民法院申请撤回执行。 6.2018年6月6日，申请人宫宝宏向法院申请撤回执行，前郭县人民法院裁定：终结本次执行程序。附执行案件结案报告、执行工作日志。 公诉机关指控的第十起事实的证据： 一、被害人陈述 1.被害人李彤彤的陈述：我到公安机关反应我在孙杨处借钱的事，2016年11月15日，我在孙杨处借款2万元，实际到手1.7万元，孙杨让我签了一张4万元的借据。 2016年11月15日，我同学李东辉因为着急用钱，在松原市铂金公馆九楼找到一个放钱的地方，这个放钱的地方让李东辉找一个担保人，李东辉把我找去了，我去了之后，李东辉跟我说他要借款2万元，月利1毛，但是得签双倍的欠条，也就是4万元的欠条，李东辉还跟我说他做主贷人放款人不认可，让我来做主贷人，他做担保人放款人才同意放款，李东辉说这些都是我到之前他和放款人商量好的，我同意我作为主贷人借款之后，孙杨（签完欠条之后我知道的名字）拿出一张空白的借款合同让我签字，我在这张空白的借款合同上签上自己的名字、身份证号、手机号，之后孙杨写上的出借人的名字、借款金额和借款日期，他写完之后让我按的手印，我借款时我同学杨亮在场，杨亮能证实我签的是双倍的欠条，签完欠条之后，孙杨给我1.7万元，扣了我3000元的利息和相关的费用，我借款之后，应该每个月还给他们2000元的利息，我通过支付宝和微信转账的方式还款给一个叫张海玉的人，张海玉在我不还款时就打电话催我还款。2017年5月17日，我还给张海玉6000元的利息，2017年5月25日，我还给张海玉1000元利息，其他的还款记录我找不到了。2017年9、10月份，张海玉和另外一个人从我单位把我找到宁江区法院，张海玉说如果我再不还钱，就让法院拘留我，吓唬我说拘留完之后我的工作就没了，让我当场就还他钱，我当时没有钱，害怕张海玉他们真拘留我导致我丢工作，我就打电话联系的一个叫赵松岩的人，从赵松岩手里借了8000元，联系完赵松岩之后张海玉就带我到无忧投资公司了，赵松岩将钱送到无忧投资公司，我把钱还给张海玉之后他才放我走，我是最近才知道我的工资在2017年2月10日被孙杨按照4万元保全了，现在仍在我的公司账户中没有扣划。 孙杨让我签4万元钱的借款合同是因为孙杨说这是他们公司的借款规定，借款合同都是按照双倍的借款金额签订的，这样签借款合同，如果借款人不还款或者没有按时还款出借人就可以按照双倍的借款合同到法院起诉借款人。 孙杨让我每个月还款2000元的利息，之后一次性还清本金。我一共还了多少钱记不清了，现在能想起来或者有证据的是1.5万元。我主要通过微信转账和支付宝转账还款的，现在微信转账的记录我找不到了，支付宝有7000元的转账记录。张海玉把我找我无忧投资公司用法院拘留我、不还钱不让我走吓唬我，我还了8000元的现金。 2017年9、10月份，我当时在单位，张海玉和另外一个人到我单位找的我，在张海玉的车上张海玉问我什么时候能还上钱，我说现在没有钱，等一段时间就还钱，然后张海玉就说那咱就上法院吧，之后开车拉着我到了宁江区法院，在宁江区法院我和张海玉见到一个法官，法官就问了我借钱的情况，告诉我一直不还钱法院就有权利拘留我，张海玉商量我让我还一部分钱，这样他和孙杨也好交代，如果我再不还钱孙杨肯定会起诉我，我怕真拘留我，我工作就丢了，在宁江区法院我就给赵松岩打了一个电话，向赵松岩借款8000元，赵松岩答应借给我，然后张海玉就拉着我回无忧投资公司，在无忧投资公司内等赵松岩送钱来，在无忧投资公司等了一个多小时，赵松岩送来8000元，我把钱给了张海玉之后，离开了无忧投资公司。杨亮和我是同学关系，我不知道杨亮为什么会在场，我到的时杨亮已经在了。 2.被害人李东辉的陈述：我来举报宁江区沿江街原卧龙书城后面的无忧投资公司，我初中同学李彤彤2017年在无忧投资公司借款两次，第一次借款7万元，签的是12万元的欠条，实际到手5.6万元，月利8分，每月利息是5600元；第二次借款3万元，到手2.6万元，月利1毛，每月还款3000元，这笔钱是我作的担保，当时出具的借条是3万元。 李彤彤和我说2017年4-5月份时他通过一个叫白雪峰（原来在金城国际公寓张君华的投资公司工作了，后来到的无忧投资公司，他的联系方式我没有，四十多岁，他曾经因诈骗被判刑四年）的人联系的无忧投资公司，李彤彤在无忧投资公司借款7万元，签订的是12万元的借条，借条上出借人是孟良，但无忧投资实际给李彤彤现金是5.6万元，约定月利8分，每个月还5600元利息，我当时还和李彤彤说这按照实际借款额相当于是1毛钱的利息，李彤彤说着急用钱还别的高利贷，没办法了就得借钱，后来李彤彤据我所知他至少还了3个月的利息，后来他还不上钱了，无忧催债的人多次威胁让李彤彤还钱，但是李彤彤没钱还，后来孟良将李彤彤起诉至前郭县法院，前郭县法院执行局将李彤彤住房公积金账户内执行走16万元，这些事都是李彤彤和我说的。 当时孟良是无忧投资公司的老板之一，无忧公司放贷的钱一部分是孟良投资的，我没有孟良的联系方式。 第二次李彤彤去无忧投资借款是我和他一起去的，是第一次借款两个月后，大约是2017年的6-7月份，这次他借款3万元，出的借条上写的是3万元，出借人处是空白的（现在我和李彤彤也不知道借的是谁的钱），时间和借款金额都是真实的，约定月利1毛，每个月还3000元，担保人是我，这笔借款他还了两个月的利息后就因为第一笔孟良的那笔借款他的工资等都被冻结了，所以就还不上了，这时孟良已经从无忧公司撤资了，后来无忧投资的人找我们两个人很多次要钱，有一天无忧公司的工作人员把李彤彤找到抓到了无忧公司，然后李彤彤在无忧公司给我打电话让我去的，我到了无忧公司后，无忧公司的工作人员赵长亮、张海玉让我给无忧公司出一张6万元的欠条，不出欠条就不让我走，并说李彤彤已经出完一张6万元的欠条走了，还给我看了李彤彤给无忧投资公司出具的那张6万元的欠条，我看不出这张6万元欠条真的不让我走就给无忧公司出了一张6万元欠条，出完欠条后张海玉和他的一个小弟（我不认识）拉我到松原市公证处找到一个姓何的工作人员，大约50来岁（后来我听说无忧投资和他有私下来往，无忧公司在公证处的事儿都找他办），姓何的人说给我三天时间还这6万元，三天后不还钱就过到法院直接执行。我一直没还这6万元，李彤彤可能也没还，因为今年孟良才将他第一笔钱执行完，共执行了16万余元。 无忧投资公司工作人员原来有孟良，我是听李彤彤说在无忧第一次借钱就是在他那儿，但是没见过他，还有一个叫赵长亮的，他应该是无忧公司的经理；张海玉负责无忧公司的债务催收，我听说他在松原市规划局工作；原来还有个叫白雪峰的人，他是无忧公司的业务经理；还有一个外号“小乐”的人（听说叫孙杨），他是无忧老板之一。无忧公司的老板先期是张海玉、孙杨，后来孟良投资入股进来的，赵长亮是孟良带过来的，还有几个负责催收债务的年轻男子我都不认识，叫不上名来，都是张海玉的小弟。 李彤彤出国劳务了，我也不知道他现在在哪儿。无忧公司催收人员没有对我有过激行为，就是很多人来找我，语言恐吓我，以为我胆儿小，他让我做啥我就做啥，所以他们也没打我，但是李彤彤说曾被无忧投资的催讨人员打过，而且无忧公司讨债的人多次到他家恐吓他父母，弄得他现在都不敢回家，对外说出国输出劳务了。 无忧催债行为影响，我和李彤彤因为借这些高利贷弄得妻离子散，家房子也卖了还高利贷了还没够，妻子也离婚了，现在我无家可归，长期在父母处住，李彤彤和我情况也差不多，房子也卖了、家也散了，整天在外面躲躲藏藏，对外说出国劳务输出了。我知道还有几个人被暴力催收过，真实的姓名我不知道，我回去找找他们，告诉他们到公安机关反映情况。 我了解无忧公司的人员是从李彤彤借钱时知道的，李彤彤是我同学，他跟我说他从无忧公司孟良手里借的钱，出借人写的是孟良，其他人他没和我提，我只知道无忧公司有个出借人是孟良，后来李彤彤无力偿还了，就找到我说让我作担保人到一个叫孙杨的人那里借钱，具体过程我在上次材料已经提到了，从孙杨那里借钱后又无力偿还了，找我俩催债的叫赵长亮和张海玉，后来和他俩去过一次无忧公司，我才知道他们好像是一个公司的，具体孙杨、孟良他们两个谁是老板我不太清楚，但是张海玉。赵长亮都催收过，应该是催收员。 还有一个叫白雪峰的，我以前在张君华那里借钱时见过他，他是张君华借贷公司的业务员，他负责审核借款人材料啥的，后来到无忧公司我又见到他了，在无忧做什么工作我不清楚。无忧公司剩下的应该还有几个人，我不知道叫啥，也不知道干啥的，因为我就去过公司两次。 我第一次是因为李彤彤借钱我做担保，还不上钱了，张海玉作为孙杨的催收员找我到他们公司签一个6万元的欠条（上次询问时我具体说了）。第二次（2017年9月2日）去无忧公司是我在前郭县法院执行局咨询一个案子，然后张海玉就来了，见到我后让我上车到无忧公司谈一下还钱的事情，我就到无忧公司了。 第二次到无忧公司张海玉问我最近见没见过李彤彤，还问我什么时候还钱，我当时没有还钱能力，跟张海玉说缓一缓，等有钱了再给，对方也没说啥就让我走了。 我两次到无忧公司有被威胁、恐吓、侮辱等情况，我第一次去无忧公司时，赵长亮把我带到他们公司一楼里面一个封闭的玻璃房内，屋里有赵长亮、张海玉、还有两个年轻男子，他们一共四个人，赵长亮跟我说“那你签一个6万元的欠条，签完之后做公证去，你要是不签，今天你走不了”说完就让张海玉打印一张借据，然后把借据给我，出借人空着，我看到借条后就跟他们说“我不能签，我之前已经签了3万元借条的担保人了，为啥现在成我借钱了，而且是6万元？”张海玉就跟我说“你必须签，不签你现在就把李彤彤欠的钱还上，要不就别走了”，他说话的语气特别强硬，我当时比较害怕，而且我自己面对他们四个人，我就签字了，并且和他们到公证处做公证了。 我和张海玉到公证处，拿着6万元的欠条，找到一个姓何的公证员，张海玉说做公证，说我是欠款人，公证员什么也没说，拿出一个强制执行公证文书，让我俩签字，我和张海玉都签字了，公证员说“三天之内，也就是到2017年9月5日为止还不上钱的话，出借人有权到法院执行局强制执行了。”我意识到我签订的这个公证文书以及欠条是无忧他们公司早就计划好了的，但是当时的我也无能为力。 公证完之后我也没有还钱，到底他们有没有到法院执行公证文书我也不知道，总之他们无忧公司的人再也没找过我。我知道有其他人被强迫签订虚增债务欠条，我听说闵德喜、刘则、丁晓明他们三个也在无忧投资公司借钱，但是具体借贷过程以及被迫签订多少欠条我不清楚。 二、书证 1.诉前财产保全申请书：2017年1月10日，申请人孙杨向松原市宁江区人民法院请求对在李彤彤名下的大庆钻探工程测井公司工资账户予以查封，期限为一年，工资账户价值约为4万元。 2.2017年2月10日，松原市宁江区人民法院民事裁定：自2017年2月起，对被申请人李彤彤的工资收入除每月留存700元生活费，对其其余工资收入予以冻结，至满人民币4万元时止，冻结期限为一年。通知松原市路灯亮化管理中心协助执行：自2017年2月起，对被申请人李东辉的工资收入除每月留存700元生活费，对其余工资收入予以冻结，至满人民币4万元时止。通知大庆钻探工程测井公司协助执行：自2017年2月起，对被申请人李彤彤的工资收入除每月留存700元生活费，对其其余工资收入予以冻结，至满人民币4万元时止。 3.微信截图 2017年5月17日，李彤彤转账给张海玉6000元；2017年5月25日，李彤彤转账给张海玉1000元。以上为李彤彤转账记录截图共计转账7000元。 三、证人证言 1.证人孙杨的证言：我是个人放贷，当时是张海玉租了一间公寓，本来打算一起做网络代购，后来认识张海玉的朋友杨亮了，杨亮说他身边的油田上班的朋友都需要用钱，莫不如直接就往出贷钱，然后收取利息，这样挣钱还快，杨亮说他能给介绍客户，就这样我和张海玉就开始做贷款，我们也不是公司。 我和张海玉从小认识，关系不错，我俩一起放贷实际放钱就一周的时间，我借出去不到10万元钱，张海玉借出去多少我不清楚，后来我感觉个人放钱针对的都是信誉不好的客户，往回要钱挺费劲的，就不往出放钱了，但是房子是租了一年的。 我和张海玉是分别放自己的钱，一般都是杨亮和李彦权介绍来的客户，其他也有些中介来找我们借钱，也都是杨亮和李彦权宣传的，我和张海玉放钱时，一般都是先问借款人的家庭条件、在哪上班、用钱干啥、是否有能力还款、个人征信的情况，有的还让去打工资流水，决定放款后和客户签订欠条，然后给钱。 杨亮、李彦权不是给我和张海玉打工的，我们也不给他俩开工资，杨亮和李彦权是朋友关系，李彦权没给我上过客户，但是否给张海玉上客户我不知道，杨亮给我上客户我会给他点费，就是每1万元钱给杨亮500元“点费”，之后杨亮可能也会找客户要好处费，但是我都不掌握。 我放贷的月利息不固定，从月利息1毛到2分的利息不等，张海玉放钱的利息我不知道。和客户签订的欠条具体内容都是出借人、借款人、担保人、借款金额、还款期限。我与客户签订的欠条与实际借款数额是一致的，没有与客户签订过借款本金双倍数额的欠条。欠条中涉及的内容除了出借人这一项外其他都写清了，我没考虑那么多，我以为借款人签完字之后就没别的事情了，而且借条的模板是杨亮给我和张海玉提供的，杨亮说这是经过专业律师推荐的，具备法律效力的欠条。 我在铂金公馆个人放贷期间一共出借给四个客户，共放出去大概9万元。首先是李彤彤和李东辉，是杨亮介绍来的，李彤彤主借人，李东辉是担保人，李彤彤是油田上班的，李东辉在松原市信访局上班，我看条件不错就答应他俩借钱了，他俩用7万元，给我出的7万元欠条，我给的现金，利息是每个月1毛利息（7000元），用几个月就还几个月的利息，直到能一次性还完全款为止，我放完钱之后是杨亮帮我收的利息，每个月给我7000元，一共是还了3个月共2.1万元，后来李东辉因为在别的小额信贷借钱没还上被人打了，李彤彤也失联了，我怕我的钱他俩还不上，就找杨亮帮我联系他俩，当时我经常在朋友赵长亮的无忧投资公司呆着，就把他俩找到无忧投资公司了，李彤彤跟我谈还了2.1万元，李彤彤再给我拿1.2万元，一共是3.3万元，按照本金7万元还剩下3.7万元的欠款，他俩想重新签一个3.7万元的欠条，我出于同情，再就是怕他俩以后一分都还不上，就答应了，我把之前的7万元欠条当面撕掉了，重新和他们签订的3.7万元的欠条。之后他俩也一分钱都没还，过了一段时间，我到宁江区法院把李东辉和李彤彤给起诉了（3.7万元），但是他俩已经有执行的钱款，我的还在轮候执行。事情就是这样的。 2.证人张海玉的证言：我记得好像2017年3月份至2017年11月份在松原市无忧投资公司干过。开始时在公司对借款人进行电话催收，如果电话催收不起作用就去家里找，或者去单位找借款人，但是我没去借款家里或单位进行催收过，我打电话进行过催收。去家或者去单位对借款人进行催收，当时借款人是由哪个业务员介绍来的，谁就负责对这个客户进行催收，具体怎么去借款人家或者单位进行催收的我不知道，我没去过。赵长亮去过，小龙、小贺这些业务员都去催收过，借款人来办业务时这些人就是业务员，借款人借完钱不还的，这些业务员就又都是催收员，对借款人进行催收。赵长亮、小龙、小贺他们就是去家或者单位进行催收，但是我没跟着去过，具体怎么催收的我不知道。打电话催收时，有时借款人不配合，在电话里威胁恐吓过借款人，骂过借款人，让他们抓紧还钱，不还钱就找他们家和单位去。我借给毕程宇和赵刚、李彤彤和李东辉、申伟东、付洁爽，还有谁我现在想不起来了。李彤彤主贷3.7万元，李东辉做担保，李彤彤是油田工人，李东辉是松原市信访局的，欠条上就是3.7万元，借钱时也去公证处公证了，后来没还钱，李彤彤找不到了，我去法院申请强制执行李彤彤的工资，但是李彤彤的工资前面有三四个人在等着执行。我没对李彤彤、李东辉有过暴力催收行为。公司的其他人员是否有过暴力催收的行为我没看见过，我不知道。 公诉机关指控的第十一起事实的证据： 一、被害人陈述 被害人刘岩的陈述：我被孟良套路贷了，2016年10月，我做生意着急用钱，找到白雪峰（大伙儿都叫他“老白”），白雪峰给我介绍了孟良，我到松原市车管所附近的一家二手车行找到孟良，他是二手车行老板，我说要借4万元，孟良说借4万元，到手3.5万元，扣除5000元的费用，限期2个月，2个月后还款4万元，我问孟良借钱还需要什么手续、证明之类的？孟良说需要到法院去做手续，还不上就到法院执行我工资，我提出直接把工资卡压给孟良，孟良拒绝了，说要借钱只能听他的，我当时因为着急用钱就同意了，我先和他签的4万元的欠条。第二天我到宁江区法院见到孟良，他领我到三楼的一个民事法庭，法官调解我们之间借钱的事，大概是说我两个月还不上钱，就得执行扣我工资，之后在法院门口孟良给了我3.5万元现金，跟我说两个月后还4万元。我借完钱之后没还。就这样过了两个月法院就执行我工资了，按照4万元的欠条。白雪峰2016年初向我借了1.5万元，我哥们儿是他朋友，我俩是在一起吃饭认识的。孟良说到法院做手续是什么意思记不清了，总之就是先签欠条，然后到法院去开庭，还不上钱直接起诉、执行我工资。 孟良拿着我签的欠条到法院起诉我，大概是起诉我没还上钱，法院开庭调解，孟良给我两个月的时间还钱，这些都是我跟他在二手车行谈时孟良跟我提前说好的，但是时间太长了，当时他具体怎么说的记不清了。我签欠条时，具体内容是什么记不清了，就记得数额是4万元。孟良借给我钱没有谈到利息，扣除的5000元包含利息1500元（两个月的），另外的3500元是起诉费啥的。孟良的二手车行叫什么名字不记得了。孟良给我钱时只有我自己，开庭时我和孟良参加了，我是被告，孟良是原告。我那时手里没钱，借完钱后就投到生意里了，钱还没赚回来呢。孟良给我打过几次电话，问我啥时还钱，要是不还就执行扣我工资，最后我实在没办法了，我跟他说“该执行执行吧，我还不上了。”催债过程中没有言语威胁、恐吓，就是正常催债。 我是2016年10月份在孟良处借款，但是具体是哪天记不清了。欠条的日期提前了一年，孟良和我说的，他们往出放贷都是欠条日期往前签订，这样方便去法院做起诉，我当时着急用钱，孟良怎么说我就怎么签了。孟良与我在宁江区人民法院做调解的经过：在宁江区法院开了一个简易庭，在庭审上法院问我欠条是否属实，欠条的金额是多少，借钱干啥，我都是按照孟良教我说的。我被孟良起诉后，我的工资被孟良执行了4万元，现在已经执行完了。通过白雪峰认识的孟良，白雪峰把我介绍给赵长亮，收了点中介费，收了多少不清楚，借款的过程是赵长亮和我谈的，谈完赵长亮带我见的孟良，我和孟良签订的借款合同，然后去宁江区法院做的调解，之后我没还钱工资被执行了。 二、书证 1.2016年7月22日，孟良向宁江区法院起诉被告刘岩于2015年10月15日在其处借款4万元。 2.借款合同：2015年10月15日，借款人刘岩向出借人孟良借款人民币4万元，双方约定利息为月利息2.4分至本金还清时止。 3.2016年7月27日，双方当事人自愿达成如下协议：被告刘岩于2016年9月30日前给付原告孟良借款本金4万元，并自2015年10月15日起至给付之日按月利2分计算利息。 4.2016年10月8日，申请人孟良请求法院按照（2016）吉0702民初字3650号民事调解书内容予以执行。附执行法律文书生效证明。 5.2016年12月9日，由于被执行人没有能力履行判决确定的义务，申请执行人向宁江区法院申请强制执行，宁江区人民法院裁定终结本次执行程序。 6.执行卷宗 2016年12月9日，因已经对刘岩的工资及奖金等予以扣留，孟良向法院申请暂缓执行。 2016年10月8日，宁江区法院受理孟良诉刘岩民间借贷一案，孟良签诚信诉讼承诺书。宁江区法院通知刘岩将其纳入失信被执行人名单，向社会公示，并依法采取罚款、拘留等强制措施。向刘岩发出限制消费令，责令其报告财产令、限制消费令。 2016年10月9日，宁江区法院裁定对被执行人刘岩的工资每月扣留人民币2300元，至本院通知解除扣留之日止。已通知大庆钻探四公司水暖分公司协助执行。 2016年12月7日，法院工作人员向被调查人孟良调查，制作笔录。 执行案件结案登记表：记录执行情况。 查档证明：2018年8月1日，松原市不动产登记中心查询刘岩抵押金额26万元房产。 2018年8月3日，宁江区法院对被执行人刘岩进行财产查询。 工资执行情况表：钻四核算站，提供工资执行情况。 7.民事一审卷宗 2016年7月27日，宁江区法院受理孟良诉刘岩一案，孟良因缴纳诉讼费800元。孟良、刘岩签署诚信诉讼承诺书。 借款合同：2015年10月15日，借款人刘岩向出借人孟良借款人民币4万元，双方约定利息为月利息2.4分至本金还清时止。 庭审笔录和民事调解书：2016年7月27日，原告孟良、被告刘岩，双方当事人自愿达成协议：被告刘岩于2016年9月30日前给付原告孟良借款本金4万元，并自2015年10月15日起至给付之日止按月利2分计算利息。 8.情况说明（补充卷二13-15页）：申请人孟良与被执行人刘岩借款合同纠纷一案，本院在执行过程中，于2016年10月9日扣留了刘岩在大庆钻探四公司水暖分公司的工资收入，截至今日共扣留7.36万元。 三、证人证言 证人孟良的证言：我认识刘岩，2016年刘岩在我手借了4万元，这4万元没有还给我，我去单位找他好几次都没找到，我去法院起诉了，后来我在他单位找到他，带着他去宁江区法院开的庭，然后刘岩同意执行他的工资了。有一次我在他单位找到他了，等他时我睡着了，等我醒了发现刘岩不见了。 公诉机关指控的第十二起事实的证据： 一、被害人陈述 被害人李彪的陈述：我认识孟良，曾经在他手借过钱。2016年9月份，我着急用钱，朋友认识做贷款中介的白雪峰，我给白雪峰打电话，他说孟良可以借钱。我说想借2万元，白雪峰说孟良那儿月利息是6分（1200元），白雪峰跟孟良联系并约我到前郭县法院楼下见面，孟良说已经查完我是前郭县广播局的职工，问我月工资等，孟良拿出一张事先打印好的借款额为4万元的双倍欠条让我签字，说他们放贷都是这么签欠条，这是规矩，你爱借不借，我当时着急用钱只能在欠条上签字，欠条上我在借款人处签名了，借款金额也是我写的，出借人、借款日期都是空白的，签完欠条后孟良带我到前郭县法院把我的工资做了保全，孟良说这只是走个形式，只要按时还利息和本金就不扣我工资。从法院出来后孟良给我1.5万余元，具体钱数记不清了，我问为什么扣了4000余元，孟良说扣了一个月的利息、实地费、起诉费、服务费等，20天为一个计息周期，每期利息7分为1400元，让我按时将利息转到一个叫赵长亮的人的建行卡内。后来每当到20天还利息时赵长亮就给我打电话催收利息，赵长亮电话号码为13364XXXXXX，在建行的ATM机上现金转账给赵长亮银行卡1400元，我大概还了四、五期，还有一次是2017年1月9日我微信给赵长亮发了7个200元的红包，赵长亮的微信号是13364XXXXXX、微信名是：鸿达装饰，全屋订制。后来有一期我手中实在没钱了，打电话给孟良或赵长亮看能不能缓几天还利息，但孟良他们没同意，说要是没钱还就执行你工资，从你工资里扣了，我怎么和孟良他们商量都不行，孟良在前郭县法院将我工资执行了，从2017年2月份开始到现在一直在按我给孟良出的4万元的欠条执行我工资。 我给孟良出的4万元的欠条上的日期为什么是2016年3月1日我也不清楚，是孟良自己写上去的，我当时给他出的这张欠条上的借款日期及出借人都是空白的。 我不知道赵长亮和孟良是什么关系，他后来向我催收每期利息，我想赵长亮应该是孟良一起放贷的人。 白雪峰是贷款中介，他和孟良应该是业务上有往来，帮着孟良往出放钱的，因为我联系白雪峰让他帮我找人借钱时，他和我说清楚了怎么借钱，他说向孟良借款得给孟良出实际借款额双倍的欠条，而且孟良还得扣一部分费用，我当时着急用钱就同意这么做了，然后白雪峰才帮我联系的孟良并向孟良借钱。我和孟良原来不认识，我们之间没有经济往来及债务关系。我记不清还利息给赵长亮的建行卡的卡号，现在提供不了给赵长亮转利息的银行转款记录，当时银行的回执小票我都扔了。 赵长亮和孟良都跟我打电话催过债，跟我说“如果不还款就到法院执行你工资。”他们威胁我，我也没办法，因为他们手里有欠条，我当时就是手头没钱了，等缓几天工资下来就能还上，但是他们没给我机会，直接执行我4万元，我现在工资一分钱都没有了，生活压力很大，家里父母也为我操心，单位同事也知道我被法院执行工资了，对我都产生误解，每天生活的都很压抑，希望这件事快点解决。 二、书证 1.2018年10月16日，李彪提供给赵长亮还利息的微信转账记录，2017年1月9日-1月25日，共计3800元。 2.2016年9月6日，孟良向前郭县法院起诉被告李彪于2016年3月1日在原告处借款4万元。 3.欠据：2016年3月1日，欠款人李彪向出借人孟良借款人民币4万元整，双方约定利息为月利息2.0分至本金还清时止。 4.2016年9月6日，经前郭县法院调解，双方当事人自愿达成如下协议：被告李彪偿还原告孟良欠款人民币4万元，此款于2016年9月11日前偿还完毕，并自借款之日起按月利2分计息至偿还完为止。 5.2016年9月12日，申请人孟良向前郭县法院请求依法对（2016）吉0721民初4480号民事调解所确定的义务予以强制执行，给付欠款4万元及利息，诉讼费400元。法院立案受理。附借款协议。 6.2016年11月25日，因执行过程中被执行人无可供执行财产，经申请人同意，前郭县法院裁定：终结前郭县人民法院（2016）吉0721民初4480号民事调解书本次执行程序。 7.李彪自2017年1月1日到2017年6月30日阳光村镇银行镜湖支行对账单。 8.民事一审卷宗 2016年9月6日，孟良因民间借贷交款400元。孟良委托梁鸿作为其与李彪民间借贷纠纷一案中的代理。 庭审笔录和民事调解书：2016年9月6日，原告孟良，委托代理人梁鸿，被告李彪，经双方当事人自愿协商，达成如下协议：被告李彪于2016年9月11日前一次性偿还原告孟良借款人民币4万元，并从借款之日起（2016年3月1日）按月利2分给付利息，至给付完毕。 9.账户对账单（补充卷一112页）：2017年6月5日，李彪账户尾号2207划扣业务转账21065元。 10.前郭县人民法院执行款收据（补充卷二1-4页）：2017年7月27日，李彪因民间借贷给付孟良执行款21065元。 三、证人证言 证人赵长亮的证言：李彪是我介绍给孟良的，借多少钱不记得了。 公诉机关指控的第十三起事实的证据： 一、被害人陈述 被害人姜涛的陈述：我不认识梁鸿，也没从她手借过钱。公安人员提供的梁鸿在前郭县法院起诉我欠其5万元的起诉状及前郭县法院卷宗中我出据的欠梁鸿人民币5万元的欠条是我出据的，但是我没向梁鸿借过钱，我2016年3月份时要向一个叫孟良借款2万元，但是后来没借成，我给孟良出了一张5万元的欠条，后来孟良当我面把欠条撕了。我不知道梁鸿是孟良的妻子，如果梁鸿是孟良的妻子就应该是我给孟良出的那张5万元的欠条她到前郭县法院将我起诉了。 2016年3月份时，我急用钱想找小贷公司借2万元，我原来认识一个叫小白（不知道真名，看到照片我能准确辨认出来）的人是干贷款的，我找到小白，他带我到宁江区沿江街1986酒吧旁边右侧胡同内的一个贷款公司，公司名记不清了，贷款公司在一楼，二楼是另一个好像是搞房贷、车贷的公司。小白与一个人（像是这个贷款公司的经理）说我要贷款，这时又过来一个人，大家都叫他孟良，这个贷款公司的经理和孟良说我要借款，孟良让两个年轻的小孩儿和我到我家及我的工作单位去实地看看，并让我准备工资证明及流水的手续，然后我领着孟良公司的那两个年轻男子到我家和我工作单位看了，我又在单位开了工资证明，小白与我一起到银行调了我工资的银行流水，办完这些事儿后我和小白又回到了孟良的贷款公司，签订了一张借款5万元的欠条，欠条出借人为空白，孟良公司经理模样的人审查了我的借款手续后与孟良说可以放款，并说他去法院查下我是否有被执行的案件，让孟良带我去公证处做公证，孟良带我去旁边儿的松原市公证处做借款公证，正做公证手续时孟良接到他公司经理电话说我在法院有执行案件，不能借钱给我，孟良说因为我在法院有被执行的案件所以不能借钱给我了，我说那你把我出的欠据给我，他说不能给我只能撕了，孟良就当着我的面将我与他在公证处签订的借款手续都撕了，至于我在他公司出的那张欠据他事后是否撕了我就不清楚了，这样我也没在孟良的公司借到钱，这事儿就这么过去了，我也不知道后来孟良他们拿着我在他们公司签订的欠据将我起诉到前郭县法院的事儿。 我在孟良借款2万元，出5万元的欠据，因为孟良说这是行规，借款的人都得这么出欠据，我当时急着用钱只能无奈的给孟良出了5万元的欠据。孟良以这张5万元的欠据将我起诉到前郭县法院没人通知我，我不知道。我不知道孟良公司为我办借款手续的人叫什么名，但我看照片能辨认出来。我在借款过程中没见过梁鸿，我借款过程中贷款公司工作人员都是男的没有女的。 我不认识梁鸿，后来知道梁鸿是孟良的媳妇。我通过白雪峰的介绍想在孟良处借钱，当时我和孟良谈的借2万元，约定签订5万元的欠条，做完公证后孟良查到我工资被别人执行，说不能借我钱，然后说把公证书撕了。我一直没见过孟良的媳妇梁鸿，梁鸿是怎么起诉我的，为什么是梁鸿申请执行我的，我不清楚，我和孟良签了欠条，但是欠条出借人是谁我当时没看，公证书是我和孟良在公证处签的，我没和梁鸿签订公证书和欠条，我不知道孟良和梁鸿在法院是怎么操作起诉执行的我。白雪峰介绍我到孟良处借款后,我没有还过孟良钱，因为孟良没借给我钱，我还啥钱啊，不是公安局联系我，我都不知道梁鸿执行我的工资了。 因为我还欠别人的钱，我的工资一直被人执行呢，一直不发工资，所以梁鸿申请执行我的工资我不知道。当时孟良说我有执行，不能借我钱时，白雪峰当时在场，他知道孟良没借我钱，当时还有人向我要去我家实地的100元钱，我没给，把他们骂了。 二、书证 1.2016年9月19日，梁鸿向前郭县法院起诉被告姜涛于2016年2月10日在其处借款5万元。缴纳诉讼费，梁鸿签署当事人送达地址确认书、诚信诉讼承诺书。 2.欠据：2016年3月15日，欠款人姜涛向出借人梁鸿借款人民币5万元整，双方约定利息为月利息2.0分至本金还清时止。 3.2016年9月20日，前郭县法院裁定准许原告梁鸿撤回起诉。 4.2017年6月8日，申请人孟良向宁江区法院请求法院按（2017）吉松松江证字第2230号执行证书内容予以执行。 5.借款协议：2017年5月31日，借款人姜涛向出借人孟良借得人民币5万元，借款利息为月息2.0%，借款期限届满借款本金及利息一并付清。 6.具有强制执行力的债权文书公证书：2017年5月31日，松原市松江公证处公证员何毅对申请人姜涛、孟良的《借款协议》作出公证。 7.2018年6月19日因在案件执行过程中于2017年7月6日通过网络对被执行人的银行存款、车辆、工商登记、证券资产进行查询，查控反馈被执行人名下无财产；2018年5月22日对被执行人进行限制高消费；2017年10月24日通过松原市国土资源局查明被执行人名下有房产一套，申请人表明暂不处理此房产；于2017年7月17日本院依法冻结了被执行人在大庆钻探四公司应取得的工资款及奖金；经征询申请执行人意见，申请执行人同意本案终结本次执行。宁江区法院作出裁定：对（2017）吉松松江证字2299号执行证书，终结本次执行程序。 8.工资执行情况表：钻四核算站，邹爽提供工作单位工资执行情况。（执行情况） 9.证明：姜涛是钻井四公司职工。2017年6月申请人孟良申请冻结姜涛工资奖金5.2万元，2018年4月起公司冻结姜涛被孟良申请冻结的工资奖金，至2019年6月姜涛被孟良冻结的工资奖金合计4.35万元，该冻结资金未转给松原市宁江区人民法院。案卷号（2017）吉0702执1347号。 10.执行裁定书及协助执行通知书：申请执行人孟良申请扣留被执行人姜涛的工资款5.2万元。自2017年6月起，除每月为被执行人姜涛留存生活费800元，对其余工资及奖金全部扣留，至额满时止。 三、辨认笔录 姜涛辨认笔录及辨认照片、被辨认人情况说明。 2018年10月14日，经姜涛辨认介绍其去孟良贷款公司的是白雪峰；孟良公司派遣为姜涛借款实地考察的人是冯龙、史文鹏；孟良公司经理的人是赵长亮。 公诉机关指控的第十四起事实的证据： 一、被害人陈述 被害人李超的陈述：我来公安机关说一下我被无忧公司套路贷的事情。2017年7月份，我着急用钱，在马路旁看到无忧抵押贷款的广告，有联系电话15164XXXXXX，我给对方打电话，他说到金钻后面的无忧投资公司见面谈，见面后他说叫“小伟”，我说要借2万元，他问我单位、家庭住址，我告诉后他说可以放款，让我准备工资流水和单位证明。然后小伟让他们公司一个姓白的中年男子陪我去打工资流水和单位证明，而且到我家的位置照相，整完这些后我和姓白的男子回到无忧公司把材料交给小伟，小伟跟我说借给我2万元得签订5万元的欠条，但是还款按照本金2万元还款，利息是每20天一个周期，每期利息是5分（1000元），还6期后一次性还2万元，如果有能力提前还款2万元也可以，签完欠条必须到公证处做公证，以免我赖账，我问小伟为啥欠条是5万元，小伟说他们公司就是这么规定的，我因为着急用钱就同意了。小伟把我带到赵长亮办公室，赵长亮说借2万元，到手1.4万，扣除实地费、手续费、公证费（还有什么业务员的费用，我记不清了）共6000元。我同意了，他叫来公司的一个人，听口气还是赵长亮的家属（叫啥名我忘了），赵长亮说他亲戚是出借人，他给我拿钱，然后给我一张借据让我签字，我和他亲戚在欠条上签字了。之后我和出借人到倪窑大市场对面的公证处做公证，公证员问我们双方是否自愿借款5万元（还问了还款日期，但是记不住了），我们同意后在公证文书上签字的。我俩回到赵长亮办公室，赵长亮给我拿出1.4万元现金。之后我还了一期，是拿现金到公司还的小伟；到第二期时，我手里有钱了，我找赵长亮要还2万元，赵长亮不同意，说“你提前还钱要交剩余5期利息和违约金共8000元”，我问他当时借钱时也没说这些啊，赵长亮说就这规定，你要是不同意就按照欠条到法院执行，我听他这么说就没去，还是每期给小伟1000元利息；到第三期时，我朋友要我身份证照片，想用我身份证到别的地方借款，我把照片发给他后，我的照片被我朋友借钱的公司发到一个群里（听我朋友说是松原借贷大群），这个事情让赵长亮知道了，赵长亮给我打电话说“你只能在我一家信贷公司借钱，还完之后才能到别家借钱，我现在得到法院执行局冻结你工资，你要是还不上钱就执行公证文书”，我跟他解释是我朋友借钱，我有能力偿还债务，但是他没听，依然冻结我工资了。我继续按期还款，到第六期时我拿着2.1万元现金还给了赵长亮，出借人给我签了（债务已全额还清）还款收据。赵长亮让我跟出借人到宁江区法院解除债务关系。 无忧公司除了小伟、赵长亮、姓白的男子、出借人以外，我还见过几个男业务员，但是不知道叫啥名。我不知道赵长亮电话，每次都是赵长亮通过小伟电话联系我。我找赵长亮也是给小伟打电话让赵长亮接，小伟说赵长亮只接公司人电话，借款人电话他不接。 我借到手1.4万元，还了2.6万元，后来到法院去解除债务关系我花了300元（我和出借人每人花300元）。赵长亮怕我在别人家借钱后还不上，别人先执行我工资，就先到法院冻结我工资了。我都是按时还款的。 我第二次在无忧投资公司借钱是2017年12月份小伟（手机尾号7222）打电话问我是否用钱，我正好想用钱，他说加我微信（小伟微信号CG15164XXXXXX，我微信号duyufengxiaoxiao），加微信后他问我用多少钱，我说4万左右，他说可以，不用签欠条，帮别人做个担保就行，还款利息跟之前一样每20天5分利息（2000元），我同意了，小伟用微信给我发了一个乐佳小区的位置，我到了之后发现小伟、赵长亮、上一次我借钱的出借人都在，是一个工作室，没有挂牌的公司。赵长亮简单跟我说了借4万元到手3.25万元，利息和之前一样都是5分，随时还本金都可以，但是先要做担保，然后赵长亮开车（白色丰田越野车）带我到前郭县法院执行局二楼一个办公室签担保合同，我看到金额是8万元，主借人我没注意，我问赵长亮，我签完字后如果借款人还不上钱，法院不得执行我工资吗？赵长亮说借钱的都是他们公司的人，让我放心签字，不会还不上钱的。我签完字赵长亮带我到金钻百货的建设银行取钱，然后给我2500元，说第二天给我拿3万元，第二天我又去的前郭县法院执行局楼下的建行，他取出3万元现金给我。我拿完钱后，每20天给小伟微信转账2000元，我还了3期的利息共6000元，小伟给我打电话说“赵长亮说让你一次性把4万元还上，要不就下期还款5500元，其中担保费1500元，服务费2000元，利息2000元”，我听完反问小伟为啥要这么多钱，当时借钱时也没说啊，小伟说“这次随时还款不收取违约金，你要不就都还上，要不就交5500元。”我当时没答应他，跟小伟说等到凑上钱就去找他。后来我手头一直没钱，就没去找他，也没还利息。2018年3月6日，小伟打电话说：“你也不还钱，还不来找我们，你的工资已经被我们冻结了，你看着办吧。”我听完也没说啥，因为没钱。我到单位问财务是否工资冻结了，财务告诉我法院的人来过，把我工资冻结了，然后我又到前郭县法院执行局查了一下我的案子，我找到办案人（不记得叫什么名字），法官说现在是报备案（我签订担保人合同的那个案子），还没正式立案呢，只是冻结工资，还没执行，然后我给小伟打电话，联系不上了，过两月我凑齐4万元，打算还给赵长亮，他们金钻的公司黄了，小伟电话无法接通，然后一直到现在我的工资都被冻结。 我没有签订4万元的欠条，我就签了8万元的担保。我到前郭县法院执行局签担保合同时法院的人没有问我借款多少，我也没说，我当时就相信赵长亮说的话了，直接就签字了。 我借4万元，到手3.25万元，之后我还了3期（6000元）。法院执行局按欠条8万元冻结的工资，冻结7个月了，我卡里原来有的8000元也取不出来了。微信转账给小伟，他微信号CG15164XXXXXX，每次转完钱他都接受。小伟找我要5500元时，他说2000元是当期的利息，1500元是担保费，服务费2000元。当时借钱时已经扣除服务费了，我问他了，小伟说他们公司就这规矩，要是不给钱就执行我工资。我第一次是在无忧公司借钱，第二次去的是乐佳小区的工作室，这两家是同一家。因为老板都是赵长亮。小伟跟我说的赵长亮是老板，他自己业务员。我建设银行的卡号是6227000898080XXXXXX。还钱给无忧投资公司的“小伟”是微信绑定的。 二、书证 微信截图：系李超和无忧投资公司“小伟”的微信聊天记录截图，聊天信息中，“小伟”向李超介绍贷款流程，其中提及双倍条的事情，以及借款后李超还款转账的记录、和“小伟”催款记录。 三、证人证言 证人赵长亮的证言：大庆钻探公司钻井四公司的李超我认识，李超在无忧投资借的钱，我接待的，记得借了两次钱。李超借了多少钱我不知道。带李超到前郭县法院执行局签担保合同我不记得。陈聪向李超催款我知道，是陈聪介绍的李超，但是陈聪催款多少钱、怎么催款我不知道，都是他们自己整。李超也是大庆钻探工程公司四公司的职工，他来借钱时，我听说他也是大庆钻探公司的职工，我还和他聊了一会儿，所以对他有印象，他在无忧公司借过两次钱，但是具体出借人是谁及详细经过我记不清了，看到借条我应该能想起来。 四、辨认笔录 李超辨认笔录及辨认照片、被辨认人情况说明。2018年9月30日，经李超辨认无忧公司工作的业务员为陈聪。 公诉机关指控的第十五起事实的证据： 一、被害人陈述 被害人武强的陈述：我被“套路贷”了，来报案。2017年5月份，我着急用钱，在QQ群里看见有人做无抵押贷款，我跟这个人聊天说要借3万元，他问我工作单位后，约我在松原市宁江区金钻商圈的无忧投资公司见面，让我打印工资流水拿给他。我到他们公司后，接待我的一个男的叫陈聪，他问我是不是借3万元，我说是，他说先息后本月利息5分（1500元），用几个月还几个月，直到一次性能还本金3万元为止，我同意了。陈聪和一个叫“大鹏”的到我家里做实地后，又回到无忧投资公司，在公司大厅陈聪给我介绍了他们公司经理赵长亮，陈聪把我的情况介绍给赵长亮，他同意借款，但是得签订一个7万元金额的欠条，说这是行规，还钱还按照本金3万元还，让我放心，我同意了。赵长亮跟公司一个叫宫宝宏的人说跟我签一张欠条，宫宝宏签的出借人，金额是7万元，签完字之后赵长亮让我跟宫宝宏、大鹏、陈聪到公证处公证，说要是我不还钱就执行我工资，我跟他们到倪窑大市场对面的公证处，一个姓何的公证员拿出一个公证文书让我签字，并且告诉我过几天法院给我打电话不管问啥都让我说“是”就行，我说行，签完公证书后我跟他们又回到无忧投资公司，赵长亮把我领到一楼的经理室，给我拿了2.49万元现金，说扣除的5100元包括实地费、公证费、中介费、当月利息（利息是1500元，其他几项多少钱不知道）。过了半个月之后，我单位领导打电话说宁江区法院执行局找我，说执行我工资，我去无忧投资公司找赵长亮商量，当天赵长亮不在，有个叫张海玉的说帮我联系一下，张海玉跟赵长亮说把我工资解除执行，赵长亮不同意，张海玉说我借款利息快到日子了，让我加他微信给他转账，我就给他转了1500元。过了两天我见到赵长亮，说我又不是不还钱，而且还没到还款日子，为啥执行我工资，赵长亮说中介人跟他说的是保全工资，怕我不还钱，但是我不知道赵长亮说的保全是啥意思，我问他咋能撤销执行，赵长亮说还3.8万元才能解除执行，我说太多了，不同意，我在下个月还款日期之前把本金3万元还上这事儿就算拉倒，赵长亮也没说啥，我也走了，过了不到一个月我拿着3万多元去找赵长亮还钱，赵长亮说提前还款需要交违约金，违约金是贷款本金的20%，一共是3.6万元，我说给完钱就撤销执行，赵长亮说可以，我给了他3.6万元的现金，赵长亮给我出了一张收条，说第二天让我到宁江区法院执行局解除执行。第二天我到法院后见到宫宝宏，宫宝宏跟我办的解除执行手续。 我借款3万元，实际到手2.49万元现金，其中扣除5100元，扣除的钱有实地费、公证费、服务费，每项具体多少钱不知道。我签订的借款协议上借款金额是7万元。我借的钱当时是赵长亮给我的现金，约定借款3万元，每月还款1500元，用多久还多久利息，直到把本金3万元一次性还清为止。 我给张海玉微信转账了1500元，还给赵长亮3.6万元现金，工资卡被执行了4000多元，一共是4.15万元。 我不知道为什么宫宝宏执行我，赵长亮说申请执行我工资在借款前中介人告诉我了，但是实际上没人跟我说过这件事，如果借款前有人跟我说要执行我工资的话，我就不会去借这笔钱了。执行了我4000元，赵长亮给我的收条找不到了，我有和张海玉微信转账记录。 借款这件事的影响首先是我还款金额和实际金额不符，到手2.49万元，还了一共4万多，工资还被执行了，这件事我单位同事都知道了，对我产生误解，我那段时间压力很大，而且觉得没有面子，还没办法。必须得还人家钱，要不然就一直执行我工资，这件事情在我心里一直很压抑。 二、书证 1.张海玉微信号截图以及2017年5月25日武强通过微信转给张海玉1500元的转账记录截图。 2.财产保全卷宗 2017年6月29日，松原市宁江区人民法院裁定：解除对被申请人武强在前郭尔罗斯蒙古族自治县文化馆的工资收入除每月留存1000元生活费以外的部分，至满7万元时止的冻结。通知前郭县文化馆协助执行裁定内容。 3.执行卷宗 2017年5月15日，原告宫宝宏请求松原市宁江区人民法院对在武强名下的，前郭尔罗斯蒙古族自治县文化馆工资账户予以查封，期限为一年，账户价值约为7万元。 2017年5月15日，松原市宁江区人民法院裁定：自2017年5月，对被申请人武强在前郭尔罗斯蒙古族自治县文化馆的工资收入除每月留存1000元生活费以外的部分予以冻结，至满7万元时止，冻结期限为一年。通知松原市建设银行江南支行协助执行裁定内容。 2017年6月30日，申请人宫宝宏向松原市宁江区人民法院提起撤销保全申请。 2017年7月3日，因申请人宫宝宏与被申请人武强达成和解协议，申请人要求撤销保全申请，松原市宁江区人民法院裁定：解除对申请人武强工资收入7万元的冻结。 公诉机关指控的第十六起事实的证据： 一、被害人陈述 被害人徐艳威陈述：2017年4月份，我因为投资联通营业厅着急用钱，同事蔡星星在陈聪处借过钱，我让蔡星星联系陈聪说我要借钱，陈聪给我打的电话，我说贷款5万元，陈聪让我打工资流水，准备好后陈聪带我去的金钻商圈的无忧投资公司，赵长亮看过我工资流水问我借多少，我说借5万元，赵长亮说只能借我4万元，但是需要扣除介绍费、实地费、公证费和服务费，还得签9万元的欠条，我问为啥签这么多的欠条，陈聪说是公司规定，如果我还不上钱就到法院按照欠条上9万元的金额执行，当时约定每个月需要还2000元利息，直到一次性把本金还清为止，没规定这钱用多久。我们谈好后，赵长亮让陈聪和冯龙或冯贺其中一个人，去我家和单位做实地，在我家和单位拍的照片，实地后赵长亮让宫宝宏打印的借款合同，合同的具体内容是什么我没看，知道金额是9万元，出借人签的是张海玉，签完合同后他们带我去的倪窑大市场对面的公证处做公证完，做完公证在公证处楼下给的我3.4万元，扣除的6000元有点位费、实地费、公证费、服务费，每项具体多少钱不知道。之后我每月的30号还款2000元，第一个月是2017年5月5日左右我拿2200元现金去无忧公司，因为我要去大连玩，还款逾期了，多出的200元钱是违约金。 我借款4万元，实际到手3.4万元现金，扣除6000元，签订的借款合同上借款金额是9万元，每月还款2000元，我一直在还款，有时逾期一两天他们都收我违约金，违约金逾期一天收200元，我记得有一次违约金就给1200元，我现在总计还了33318元利息，但是这个月没人找我要钱了，钱我也不知道给谁。 还钱其中能找到凭证的是通过微信在2017年11月1日还给陈聪1200元，这1200元是违约金；2017年11月29日通过微信还给赵长亮2000元利息；2017年12月29日通过微信还给陈聪2000元利息；2018年1月31日通过微信还给宫宝宏2000元利息；2018年3月29日通过微信还给宫宝宏2000元利息；2018年6月11日，通过微信转给宫宝宏2118元钱利息，其中118元是违约金，当时我没有那么多钱，我和宫宝宏商量的少还点，我把微信里所有的钱转给宫宝宏了；2018年7月5日通过微信还给宫宝宏2000元利息；2018年8月27日通过微信还给宫宝宏2000元利息，有凭证的总计还款17318元，其他的钱都是用现金还给无忧的工作人员，有我自己送的，有无忧的人来我们单位取的。 陈聪、冯龙、冯贺三个人去过我们单位取利息，还有一个人我不认识叫不上名字的人也去我单位取利息。我认识赵长亮、张海玉、宫宝宏、陈聪、冯龙、冯贺，还有一个人也去过我单位，我不知道这个人的名字，赵长亮肯定是领导，陈聪是业务员，负责介绍客户、催收。冯龙、冯贺做实地了，也参与向我催收过，张海玉具体干什么我不知道，但是合同出借人是他，宫宝宏是他们公司的财务，我总去还款，都认识他们了。我微信好友有赵长亮、陈聪、宫宝宏的微信，还有9次通过微信还钱的记录，我都截图打印出来可以提供给公安机关。 二、书证 1.徐艳威于2017年11月1日还给陈聪1200元，这1200元是违约金；2017年11月29日通过微信还给赵长亮2000元利息；2017年12月29日通过微信还给陈聪2000元利息；2018年1月31日通过微信还给宫宝宏2000元利息；2018年3月29日通过微信还给宫宝宏2000元利息；2018年6月11日，通过微信转给宫宝宏2118元利息，其中118元是违约金；2018年3月1日，通过微信转给宫宝宏2000元利息；2018年7月5日通过微信还给宫宝宏2000元利息；2018年8月27日通过微信还给宫宝宏2000元利息等微信截图，共计转账金额17318元，以及宫宝宏、赵长亮、陈聪微信号截图。 2.公证书 借款协议：2017年4月9日，借款人徐艳威因为家庭生活需要，向出借人张海玉借得人民币9万元整，借款期限2017年4月9日至2017年4页11日止，借款利息为月息2%，借款期限届满借款本金及利息一并付清。 具有强制执行效力的债权文书公证书：2017年4月10日，甲方徐艳威、乙方张海玉双方向吉林省松原市松江公证处申请办理《借款协议》并赋予其强制执行效力的公证。公证员：何毅。 执行证书：2017年4月12日，申请执行人张海玉向吉林省松原市松江公证处申请的具有强制执行效力的《借款协议》的执行证书，若被申请执行人徐艳威未履行协议所确定义务，申请人张海玉可依此证向有管辖权的人民法院申请强制执行。执行标的：人民币9万元整及利息、执行费。公证员：何毅。 3.执行卷宗 2017年4月14日，申请人张海玉请求法院按照债权文书公证书内容予以执行：本金9万元借款利息为月息2%。法院通知张海玉案件已受理，张海玉签诚信诉讼承诺书。法院通知徐艳威履行给付义务，责令其报告财产情况，发出限制消费令。 2017年10月13日，申请人张海玉请求执行被申请人徐艳威的工资。 协执单位向松原市宁江区人民法院反馈截至2017年5月2日被执行人徐艳威的详细财产信息。松原市不动产登记中心查证徐艳威抵押房产情况。 2017年10月8日，因张海玉与徐艳威达成协议还款，工作人员询问张海玉，其同意终结执行，制作笔录。 2017年10月20日，松原市宁江区人民法院依请求对被执行人徐艳威强制执行案裁定终结本次执行程序。 执行案件结案登记表：记录相关执行情况。 公诉机关指控的第十七起事实的证据： 一、书证 1.张晓辉自2017年8月至2018年3月通过微信转账给小贺、陈丛、骑鹤上黄山共计7450元。 2.延边农村商业银行明细账：2019年7月4日，张晓辉的银行账户显示余额为26649.23元，控制金额为4万元。 3.前郭县法院执行卷宗：赵长亮因张晓辉向其借款4万元，向前郭县人民法院申请对张晓辉名下工资卡进行诉前财产保全，账户价值约4万元。附财产保全担保函及中国太平洋财产保险股份有限公司松原支公司诉讼保全责任保险担保的申请。 4.借款合同：2017年1月20日，张晓辉向赵长亮借款4万元。 5.2017年8月2日，前郭县人民法院裁定依申请人赵长亮的申请，对被申请人张晓辉名下的银行存款4万元予以冻结，期限1年。通知延边农村商业银行松原分行协助执行。 二、证人证言 1.证人陈蒙的证言：我认识张晓辉，我和他是一个乡的，我帮助张晓辉介绍了一笔贷款，2017年8、9月份时，在金钻商圈的无忧投资公司。我和无忧投资公司没关系，我认识无忧投资公司的业务员小贺，真名叫什么不知道。我和小贺通过微信认识的，不知道小贺怎么加的我好友，之前我俩没联系，就张晓辉这次是第一次联系，之后也没联系过。我不知道小贺的微信号码是多少，现在我俩不是微信好友了，应该是他把我删除了。 我和张晓辉的关系一直不错，我记得当时张晓辉的家人应该是谁有病了，张晓辉向我借钱，我当时没钱，张晓辉说实在不行整点贷款也行，我就想到了微信好友里有一个总发朋友圈说能做空放贷款的小贺，我用微信联系小贺了，小贺让我带张晓辉去无忧投资公司找他，我带张晓辉去了，张晓辉在无忧投资公司借钱了。张晓辉在无忧投资公司借了1万多块到2万多块钱，扣除费用实际到手1万多元钱。我不清楚签了多少钱的欠条,他们在屋里签的欠条,我当时在外面,签完手续好像押了工资卡,然后给的钱。张晓辉借款不是我和冯贺谈怎么借的，是张晓辉到公司自己谈的。 借到钱后张晓辉没和我说借钱的过程，张晓辉没给我好处费，我就是帮忙。我记得冯贺给了我不是100元就是200元的好处费，但是我记不清是用红包给我的，还是用现金给我的了，就是介绍个人放钱了，就给我发了一个红包。张晓辉找我借钱，我没有把张晓辉介绍到无忧投资，张晓辉说贷款也行，我微信里正好有个做贷款的小贺，我就帮着联系了，我当时没想到小贺会给我发红包。我不是为了好处费把张晓辉介绍到无忧投资公司借款的，我没有和张晓辉说我收到好处费了，当时介绍时我是帮忙，后来没想到冯贺给我发红包了。 冯贺给我好处费时具体怎么说的我忘了，大概意思就是我介绍了一个人，就给我点好处费。我没有介绍其他人去无忧公司借钱。张晓辉借钱后应该是还完了。我不知道张晓辉还了多少钱。冯贺给我200元钱的记录没有了，微信里现在查不到，现金给的话就不会有凭证，我联系不上冯贺。 张晓辉肯定不是借的4万元，到手的钱肯定不超过2万元。因为给张晓辉钱时我看见了，1万多，但多了多少不清楚。无忧公司谁给的张晓辉钱我不认识。我不知道在无忧投资公司贷款需要多签订欠条金额，我和冯贺微信联系时，冯贺没和我说过，我没有他电话号码。 2．证人赵长亮的证言：我不认识张晓辉，也没听说过他在无忧公司借过钱。民警向我出示的（2017）吉0721执保138号财产保全卷宗，申请执行人是我，被执行人张晓辉，这是我和张晓辉的保全卷宗，但是我想不起来张晓辉这个人了，为什么给他保全我也记不起来了。 我记不清为什么保全张晓辉工资，我忘记这个人了。因为张晓辉在无忧投资公司借钱了，所以保全他工资。我想不起来张晓辉在无忧投资公司的借钱的经过，他来借钱，孙杨让我带张晓辉去法院做的工资保全。我记不清张晓辉在无忧借钱是否签订的双倍条，不清楚张晓辉通过谁的介绍到无忧的。张晓辉在无忧投资借的钱，都是孙杨出的。 我看了公安人员出示的几张微信转账记录，微信转账是往宫宝宏、陈聪、冯贺三个人账户里转的，还的应该是利息钱。因为宫宝宏是公司管账的，所以他收钱是正常的。陈聪、冯贺介绍到无忧的所以张晓辉会给陈聪、冯贺转钱。张晓辉称在无忧借款是每20天还利息750元，我看一下微信转账记录，张晓辉说的是属实的。 记不清张晓辉在无忧借款是否是1.5万元，签订的4万元的欠条，公安人员出示的欠条我看了，是我和张晓辉签订的，应该是孙杨让我签的，没有人能证明是孙杨让我在欠条上签字。因为当时在无忧时，每一笔钱都是孙杨的，我不出钱，就是风控。张晓辉没有去无忧投资公司还款时，将800元现金给我。 3.证人冯龙的证言：我不认识在无忧投资公司借款的张晓辉，我没去达里巴农电所实地过，不知道张晓辉是否是冯贺或者陈聪的客户。陈聪、冯贺介绍到无忧的客户不是经过我的审核，都是自己干自己的，我没给张晓辉钱。我认识符洪亮，他是小额贷圈里的业务员，我俩之前在宜信普惠是同事。符洪亮不是无忧投资公司的业务员，我不知道符洪亮是否往无忧投资介绍客户，不清楚符洪亮是否清楚无忧投资公司往出放贷是需要签订双倍条的。 三、被害人陈述 被害人张晓辉的陈述：我在无忧投资公司贷款被“套路贷”了，我来报案。2017年8月份，具体日期记不清了，在赵长亮手借1.5万元，签了4万元的欠条，实际到手1.22万元。扣除2800元，扣除的钱有点位费、实地费、公证费、服务费，每项具体多少钱不知道。 2017年8月份时，我着急用钱，想贷款，通过我朋友陈猛认识了冯贺，陈猛给冯贺打电话，他俩在电话里说什么记不清了，打完电话陈猛开车带我去金钻商圈的无忧投资公司，在无忧投资公司冯贺把我介绍给赵长亮，是赵长亮和我谈的借款，当时赵长亮问我借多少钱，在哪上班，工资多少钱，我回答他了，赵长亮要看我的工资流水，我把事先准备的工资流水给他了，他看后说能借我1.5万元，但是得签4万元的欠条，说让我多签欠条是怕我不还款，对我有约束，我当时着急用钱就签了，当时约定是借款1.5万元，扣除中介费、实地费啥的实际到手1.22万元，每20天需要还750元利息，我同意了。赵长亮和冯贺带我去的公证处，把欠条公证了，公证后一个叫冯龙的把1.22万元现金给我了。这之后我每20天都还钱，总计还了11期，总计8250元，然后我没钱还了，不还钱时开始是陈聪、冯贺向我催收，后来是宫宝宏催收，大约2018年8月份时，我把工资卡给宫宝宏了，我和宫宝宏约定总计需要还他1.8万元左右结清债务，我卡里的钱正好够用，想把借款还清了，我把卡给宫宝宏是因为宫宝宏需要拿着卡去法院做手续，然后把钱划出来，但是我给他之后，他一直没划走，后来联系不上宫宝宏，我的钱也不知道是否被划走。 我不知道陈猛和无忧投资公司是什么关系，陈猛和冯贺应该是认识，不知道陈猛将我介绍给无忧借款，是否收取好处费。陈猛应该知道我在无忧借1.5万元，签4万元欠条，实际到手1.22万元。我借钱时，陈聪和无忧的另一个人去我单位和家里做实地，但是这个人我记不清是谁了。 约定每20天还款750元，我按时还了11期，总计8250元，其中用微信还的是7450元，我有转账记录，有一期是去无忧投资公司给赵长亮800元，这些钱加起来是8250元。我记得借款的金额是4万元，其他的内容我没看。当时说我按时还款签多少钱都没事。 开始时陈聪和冯贺电话向我催收过，后来宫宝宏向我催收，就是给打电话、发微信，没有过分的违法行为。我认识无忧公司的赵长亮，他是经理，在无忧他说了算，我还认识冯龙、冯贺、陈聪。他们三个人是中介，还认识宫宝宏，他应该是管钱的，后来也向我催收过。我有宫宝宏的微信，以前有陈聪的微信，但是现在让我删除了。 （你是否有其他的证据和证人能够证明你在无忧投资公司借款签订的是4万元的欠条，实际到手1.22万元），就陈猛，再没有其他人了，还能提供我用微信还款的记录，我用现金还钱时，是我自己去给赵长亮的，没出收条，也没有证人，不能提供凭证。 四、辨认笔录 证人陈蒙辨认犯罪嫌疑人冯贺的辨认笔录：证人陈蒙辨认第一组的照片中的5号和第二组照片中的12号是无忧投资公司的小贺。经确认第一组的照片中的5号和第二组照片中的12号就是冯贺。 上述证据来源系侦查机关依法调取，证据间能够相互印证，足以证实被告人白雪峰、陈聪的犯罪事实，本院对上述证据予以确认。 本院认为，被告人白雪峰、陈聪伙同赵长亮、孙杨、张海玉、冯龙、史文鹏等自2017年始，依托鸿德信催公司，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“恶意制造违约还款日期”、“收取高额费用”等方式，采取敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁、诈骗等手段，利用法院判决、公证文书侵占被害人财产，严重侵害了他人的合法权益、妨害了司法公证，造成了恶劣的社会影响，白雪峰、陈聪在赵长亮、孙杨的支配和指使下，实施踏查拍照、信息查询、介绍贷款、资金回收、催收等行为，白雪峰诈骗作案10起，陈聪诈骗作案4起，为该恶势力犯罪集团的骨干成员，量刑时予以从重。 被告人白雪峰伙同赵长亮、孟良、史文鹏、梁鸿（另案处理）等人自2016年开始向被害人放贷，该组织成员间分工明确，相互配合，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“恶意制造违约还款日期”、“收取高额费用”等方式，采取诈骗手段，利用法院判决侵占被害人财产，白雪峰在赵长亮、孟良的指使和支配下实施介绍客户和催收等行为，诈骗作案3起，是该犯罪集团的一般成员，应依据其实施的具体犯罪行为及所起的作用，对其予以惩处。 被告人白雪峰、陈聪伙同赵长亮、孙杨、孟良、张海玉、冯龙、史文鹏等人以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，其中白雪峰作案13起，赃款合计人民币580050元（其中既遂189600元，未遂390450元），数额巨大；陈聪作案4起，赃款合计人民币187218元（其中既遂22100元，未遂165118元），数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。关于白雪峰公诉机关指控其诈骗数额为赃款合计人民币580050元（其中既遂199465元，未遂380585元），经对起诉书指控数额进行核对，赃款合计应为人民币580050元（其中既遂189600元，未遂390450元），对此，予以纠正。鉴于白雪峰、陈聪在共同犯罪中起次要和辅助作用，属从犯，可依法从轻处罚；被告人白雪峰刑满释放后五年内重新犯罪，属累犯，依法从重处罚；多次诈骗，应酌情从重处罚；陈聪庭审认罪态度较好，可酌情从轻处罚；白雪峰对部分犯罪事实认罪态度较好，可酌情从轻处罚。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条规定：“诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到不同量刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既遂处罚。”根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第6条规定：“……既有既遂，又有未遂，犯罪既遂部分与未遂部分分别对应不同法定刑幅度的，应当先决定对未遂部分是否减轻处罚，确定未遂部分对应的法定刑幅度，再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比较，选择处罚较重的法定刑幅度，并酌情从重处罚；二者在同一量刑幅度的，以犯罪既遂酌情从重处罚。”白雪峰以既遂部分确定基准刑，对未遂部分予以从重；陈聪以未遂部分确定基准刑，对既遂部分予以从重。白雪峰及其辩护人提出部分指控事实其没有参与，不构成犯罪；部分犯罪金额认定不准确，应扣除的意见，经查，证人赵长亮、冯龙、张海玉、孟良、史文鹏、孙杨的证言与被害人芦卫鹏、李志宇、胡宏军、姜涛、吴猛的陈述及相关书证相互印证，足以证实白雪峰在该犯罪集团实施诈骗过程中所起的介绍、催收等作用，对其辩解及辩护人的辩护意见不予采纳。 综上，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，2019年12月19日经本院审判委员会（2019）第38次会议讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第九十七条、第二十五条、第二十七条、第二十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人白雪峰犯诈骗罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币150000元【刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年3月14日始至2025年11月13日止，罚金于判决生效后三个月内缴纳】。 二、被告人陈聪犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币70000元【刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年3月16日始至2023年3月15日止，罚金于判决生效后三个月内缴纳】。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于吉林省松原市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。 审判长  王庆德 审判员  刘东立 审判员  刘卫东 二〇一九年十二月二十五日 本件与原本核对无异 书记员  刘 烁