上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初5172号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人刘某某，男，1977年10月9日出生，汉族，户籍地天津市津南区咸水沽镇二道桥村一区83号(暂住上海市松江区。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕3854号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年11月,孚汇资产管理(上海)有限公司(以下简称“孚汇公司”)注册成立，张某某(另案处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某收购并实际控制上海君寄金融信息服务有限公司(以下简称“君寄公司”)。2016年8月至2018年7月，张某某与周某(另案处理)等人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-22%的固定收益或回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2017年3月至2018年7月，被告人刘某某担任君寄公司销售一部销售总监期间，在张某某及周某、吴晓敏(另案处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，被告人刘某某参与吸收资金共计人民币约4,700余万元(以下币种均同)，造成集资参与人损失850余万元。2019年3月5日，被告人刘某某被公安机关抓获，到案后如实供述上述犯罪事实并退赔违法所得。针对上述指控事实，公诉机关当庭提供了证人证言、相关书证、司法鉴定意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，被告人刘某某的行为已构成非法吸收公众存款罪。刘某某系从犯，具有坦白行为，可从轻或减轻处罚，提请本院对刘某某依法定罪处罚。被告人刘某某对公诉机关的指控均无异议。经审理查明，2014年11月,孚汇公司注册成立，张某某系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某收购并实际控制君寄公司。2016年8月至2018年7月，张某某与周某等人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-22%的固定收益或回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2017年3月至2018年7月，被告人刘某某担任君寄公司销售一部销售总监期间，在张某某及周某、吴晓敏等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，被告人刘某某参与吸收资金共计4,700余万元，造成集资参与人损失850余万元，非法获利366,300元。2019年3月5日，被告人刘某某被公安机关抓获，到案后如实供述上述犯罪事实。案发后，刘某某家属已帮助其退缴违法所得367,000元。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实，足以认定：1.企业法人营业执照等书证，证实孚汇公司、君寄公司设立、变更的情况。2.证人张某某、周某、马某等人的证言，证实孚汇公司、君寄公司及下属门店的组织构架、职能分工、非法集资的形式和业务模式以及被告人刘某某的任职情况。3.集资参与人陆伯诚等人的证言、银行卡复印件、《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《美都建工物业收益权委托协议》《定向委投管理项目之君寄-孚汇002号美都建工物业收益权委托投资协议》《定向委托投资明细》、银行卡交易明细等书证，证实集资参与人经君寄公司工作人员介绍，并由孚汇公司、君寄公司承诺保本付息，进行投资活动。4.上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》，证实被告人刘某某及其团队参与非法吸收公众资金的金额和未兑付金额。5.中国银行个人客户境内人民币汇款申请书、汇款凭证，证实案发后被告人刘某某家属帮助其退赔了违法所得。6.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实本案案发及被告人刘某某的到案情况。7.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，证实被告人刘某某的身份情况。8.被告人刘某某的供述，证实其对上述涉案事实供认不讳。本院认为，被告人刘某某违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立，予以支持。刘某某在单位主管人员安排下实施犯罪，并不控制、决定募集资金的方式、去向，在共同犯罪中起次要作用，系从犯；刘某某具有坦白情节，并能退缴违法所得，有较好的认罪、悔罪态度，综合考量后对刘某某依法减轻处罚。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、在案退缴、扣押的款项分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人刘某某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李俊英审 判 员  张 奕人民陪审员  张 辉二〇一九年十二月十二日书 记 员  徐 轶附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。