河北省石家庄市新华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0105刑初1044号 公诉机关石家庄市新华区人民检察院。 被告人于某，男，1994年6月22日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及现住址：石家庄市正定县，因涉嫌诈骗罪，2019年7月16日被石家庄市公安局新华分局刑事拘留；2019年8月20日因涉嫌诈骗罪被石家庄市新华区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕，现羁押于石家庄市。 被告人陈某，男，1988年12月10日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市藁城市，捕前住石家庄市晋州市，群众，无业。2018年10月29日因犯非法拘禁罪被石家庄市高新技术产业开发区人民法院判处拘役四个月，缓刑六个月。因涉嫌诈骗罪，2019年8月6日被石家庄市公安局新华分局刑事拘留，2019年9月10日因涉嫌诈骗罪被石家庄市新华区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕，现羁押于石家庄市。 石家庄市新华区人民检察院以石新检一部刑诉〔2019〕166号起诉书指控被告人于某、陈某犯诈骗罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市新华区人民检察院指派检察员曹宇霞出庭支持公诉，被告人于某、陈某到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市新华区人民检察院指控，2019年5月，被告人于某、被告人陈某、张某（在逃）三人共谋利用假意发放贷款行骗。为了诈骗方便，成立石家庄典源银行服务外包有限公司，且租用石家庄市新华区鹿城苑1号商务楼810房间作为办公地点，通过业务员对外宣传发放贷款业务。该三人利用虚假软件诱骗客户贷款，以缴纳配资费为由骗取被害人蒲某、张某、李某。马某、王某共计16.8万元。张某（在逃，使用假名王浩）、于某（使用假名张扬，）扮作公司员工，陈某（使用假名吴飞）以客户经理的虚假身份对客户进行接待、初审、终审，并在客户手机上下载事先准备好的虚假“招商贷ＡＰＰ”，根据各客户不同的贷款额度，欺骗客户交纳3.6万元、2.4万元不等的配资费。在取得五名被害人缴纳的配资费后该三人逃匿。公诉机关认定上述事实的证据有：1.书证、2.证人证言、3.被害人陈述、4.被告人的供述与辩解、5.辨认笔录等。公诉机关认为，被告人于某、陈某以非法占有为目的，隐瞒真相、虚构事实，骗取他人财物的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人于某签署认罪认罚具结书，明确表示认罪认罚，建议对其判处有期徒刑四年至四年六个月，并处罚金。被告人陈某签署认罪认罚具结书，明确表示认罪认罚，建议对其判处有期徒刑五年至五年六个月，并处罚金。请依法分别判处。 被告人于某对公诉机关的指控无异议。 被告人陈某对公诉机关的指控无异议。 经审理查明，2019年5月，被告人于某、被告人陈某、张某（在逃）三人共谋利用假意发放贷款行骗。为了诈骗方便，成立石家庄典源银行服务外包有限公司，且租用石家庄市新华区鹿城苑1号商务楼810房间作为办公地点，通过业务员对外宣传发放贷款业务。该三人利用虚假软件诱骗客户贷款，以缴纳配资费为由骗取被害人蒲某、张某、李某、马某、王某共计16.8万元。张某（在逃，使用假名王浩）、于某（使用假名张扬，）扮作公司员工，陈某（使用假名吴飞）以客户经理的虚假身份对客户进行接待、初审、终审，并在客户手机上下载事先准备好的虚假“招商贷ＡＰＰ”，根据各客户不同的贷款额度，欺骗客户交纳3.6万元、2.4万元不等的配资费。在取得五名被害人缴纳的配资费后该三人逃匿。 上述事实，有被告人于某、陈某的供述与辩解、被害人蒲某、张某、李某、马某、王某的陈述、证人梅某、颉某某、谢某证言、辨认笔录、辨认照片、辨认说明、银行流水、银行交易明细、转账信息、贷款居间服务合同、申请表、指认现场照片、抓获经过、到案经过、户籍证明信、违法犯罪嫌疑人信息查询登记表、刑事判决书、执行通知书、情况说明等证据材料予以证明，经当庭举证、质证，符合法律规定，本院予以确认。其中： 1、被告人于某在公安机关的供述：“吴飞（音）让我用张扬这个假名在公司担任技术员，实际我在公司没有具体的工作，哪里需要就干什么工作，公司如何运转、员工的工作安排都是吴飞（音）安排，吴飞（音）给我说从网上下载一个假的APP，名字叫招商贷，用我的手机下载过这个APP，这个APP只能显示贷款额度，但贷款下不来，这个APP主要是给客户看的。客户来后，开始业务员给客户讲解，递交贷款的相关材料，这是初审，然后再由吴飞（音）接待，是终审，终审完了由吴飞（音）帮助客户下载招商贷APP，等APP上显示贷款额度后，客户缴纳配资费，配资费三年期是3.6万元，两年期是2.4万元，交了配资费后回去等待贷款下来。在6月底7月初，吴飞（音）安排我和王浩（音）将公司的电脑搬走，后来我就再也没去过公司。问：为何到6月底7月初将公司电脑搬走，再也没有去过公司？答：这是吴飞（音）和我、王浩（音）商量好的，在6月25日左右吴飞（音）在公司办公室给我和王浩（音）说到月底就走。问：你们为何要走？答：吴飞（音）说没有客户再来了，弄不到钱了。问：你走后都去哪里了？答：我走后没有固定住所，四处躲藏，怕警察找到我。问：吴飞（音）有没有能力给客户办理贷款？答：没有能力给客户办理贷款，都是骗客户的。你是什么时间知道吴飞（音）没有能力给客户办理贷款的？答：吴飞（音）办理第一个客户的时间就知道，因为当时他就告诉我这个APP是假的，下不来贷款。问：你既然知道吴飞（音）在骗人为何还要继续和吴飞（音）合作？答：吴飞（音）答应给我分钱，为了挣钱。问：你知道这是什么行为吗？答：知道是诈骗，是犯罪行为。问：到目前为止吴飞（音）给你分过多少钱？答：共计9500元”“问：你在注册公司时申办的中信银行卡上一共收到了多少诈骗钱款？答：我收到了三笔3.6万元，共10.8万元。” 2、被告人陈某在公安机关的供述：“......公司开始营业前、张某就提议我们三人在公司里用假名字、各想各的，在我们招募来人事人员后，我们三人就开始使用名字了。我（真名陈某，假名吴飞）在公司里负责客户来了以后，和客户讲解（我在招募了业务员后对他们进行了培训)签合同，张某（假名王浩）当初让他负责财务，后来发现用不上，就让他干点杂活，于某（假名张扬）的工作性质和张某区别不大。大部分时间都在人事人员的办公室里呆着。在我们三人把公司弄起来了，业务员也招募来培训完毕后，我们三人中于某说起如果没有一个像张某受骗上当的假的贷款APP平台，客户来了信任度肯定不高，于某就在百度上搜索APP制作，加了对方微信沟通谈价格，最低5000元的报价，我俩测试觉得不行，又继续和对方商量改进。我记得又加了一些登录、认证、贷款人通讯录提取等，又收取10000元：APP的程序逻辑不对致，又加了1000多元。我记得就这些费用，最后的手机贷款APP平台的图标（招商贷）也是于某挑选的。”“问：到目前为止你分过多少钱？答：于某分两次给了我6.5万元（第一次2.2万元，第二次就是商量着不干的那天4.3万元。）” 3、被害人蒲某、张某、李某、马某、王某、陈述证实其在位于石家庄市典源银行服务外包有限公司贷款时被骗的事实。 4、证人梅某、颉某某、谢某证言证实其在石家庄典源银行服务外包有限公司工作时的情况。 5、贷款居间服务合同、转款记录证实向被告人转款的事实。 6、辨认笔录证实被害人、证人指认出被告人于某、陈某。 7、银行账户流水证实资金流转情况。 8、到案经过证实被告人于某主动到公安机关投案。 9、抓获经过证实被告人陈某系被公安机关抓获归案。 10、前科判决书、执行通知书证实被告人陈某系缓刑期间犯罪。 11、户籍证明信证实被告人于某、陈某个人基本信息。 12、违法犯罪信息查询证实被告人于某、陈某在公安机关对其查询时的前科情况。 本院认为，被告人于某、陈某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱款，数额巨大，二被告人的行为均构成诈骗罪。被告人于某、陈某系共同犯罪，且无明显主从犯之分。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。 被告人于某案发后主动投案，如实供述，系自首，依法可以从轻处罚。被告人陈某系在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或责令退赔。公诉机关的量刑建议适当，本院予以认定。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十七条、第六十九条、第七十七条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人于某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月16日起至2023年7月15日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、撤销河北省石家庄高新技术产业开发区人民法院（2018）冀0191刑初130号刑事判决书判项第六项，即：“被告人陈某犯非法拘禁罪，判处拘役四个月，缓刑六个月。”缓刑部分；被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币60000元。数罪并罚，决定合并执行有期徒刑五年，并处罚金人民币60000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月6日起至2024年8月5日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 三、责令被告人于某、陈某于本判决书生效之日起十日内被告人蒲某退赔人民币36000元。 四、责令被告人于某、陈某于本判决书生效之日起十日内被告人张某退赔人民币36000元。 五、责令被告人于某、陈某于本判决书生效之日起十日内被告人李某退赔人民币36000元。 六、责令被告人于某、陈某于本判决书生效之日起十日内被告人马某退赔人民币24000元。 七、责令被告人于某、陈某于本判决书生效之日起十日内被告人王某退赔人民币36000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邢雪梅 人民陪审员  董丽平 人民陪审员  李智敏 二〇一九年十二月二十四日 书 记 员  陈亚南 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 ——