河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1403刑初608号公诉机关河南省商丘市睢阳区人民检察院。被告人张某3，男，1995年8月14日出生，汉族，河南省鹿邑县人，小学文化，无业，住河南省鹿邑县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月15日被北京市公安局朝阳分局刑事拘留，于2019年6月19日被逮捕。2019年6月20日北京市公安局朝阳分局将张某3诈骗一案移交商丘市公安局新城分局侦查。指定辩护人刘苏嘉，河南睢阳律师事务所律师。河南省商丘市睢阳区人民检察院以商睢一部刑诉[2019]38号起诉书指控被告人张某3犯诈骗罪，于2019年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员刘言金、董克亮出庭支持公诉。被告人张某3及其指定辩护人刘苏嘉到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，1、2019年4月10日，被告人张某3以返还事主王某1借款为由骗取其手机卡，并将其银行卡内的40300元钱转到自己账户上，占为己有。2、2019年2月份至5月份期间，被告人张某3以提升信用卡额度为由，骗取王某2121900元；张某2194000元；金某57767元；朱某35431.98元。张某3涉嫌诈骗金额共计449398.98元人民币。张某3将涉嫌诈骗资金用于个人消费、网络赌博和还欠款。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关庭审中出示的证据有常住人口基本信息、前科证明、抓获经过、银行交易清单、证人杨某、陈某等人的证言、被害人王某1、王某2、张某2、金某的陈述，被告人张某3的供述与辩解等其他证据材料，认为被告人张某3的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张某3对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但辩称其行为构不成犯罪，其与被害人签有提升卡信用度合同，其没有提升是由于其当时被北京公安机关控制。指定辩护人意见，被告人张某3没有诈骗的主观故意，被告人与被害人王某2等签订有信用卡养卡协议，既使认定为犯罪，被告人张某3系初犯，偶犯，能如实供述，也愿意偿还被害人经济损失，对其应减轻、从轻处罚。经审理查明，2019年4月10日，被告人张某3以返还被害人王某1借款为由骗取其手机卡，并将其银行卡内的40300元钱转到自己账户上，占为己有。2019年2月份至5月份期间，被告人张某3以提升信用卡额度为由，骗取被害人王某2121900元；张某2194000元；金某57767元；朱某35431.98元。张某3诈骗金额共计449398.98元人民币。张某3将诈骗资金用于个人消费、网络赌博和还欠款。上述犯罪事实，有下列证据证实：1、常住人口基本信息查询、前科证明、村委会证明证实，张某3犯罪时系成年人，无前科，非中共党员。2、到案经过证实，张某3系被抓获归案。3、银行交易清单证实，张某3刷取被害人王某2、张某2、金某、朱某等人的银行卡的情况及张某3银行卡消费记录情况。4、辨认笔录证实，被害人王某2、金某、张某2对被告人张某3辨认情况。5、证人陈某证言证实，张某3给我办理了银盛支付pos机，绑的是我的银行卡，pos机办好后都是张某3使用，张某3刷卡后给我打电话让我把他刷的钱再转出去，也有充到星娱乐赌博平台上，转给杨某1共6万元，转给杨某21.6万元。张某3前后借我共计64000元。张某3说他是帮人提高信用卡额度的，他帮陈某办理提高信用卡额度，刷走180000元，到现在还有150000元没有还上。张某3没有能力将别人的信用卡额度提升，他用了我信用卡3个月也没有将额度提升上，后来还是我自己还的信用卡。6、证人杨某证言证实，张某3说他在帮人办理pos机，还能帮别人提升信用卡额度，劝我办理信用卡，他帮我提升额度，还让我给他介绍客户，我没理他。张某3经常向我借钱，用于资金转周，一共借了有8万多，到现在还欠我41000元没有还。张某3还介绍我玩一个星娱乐软件，我一共充了2000元，都是张某3操作的，也不知道是否赚钱，后来我知道星娱乐是类似于赌博的软件。7、证人杨某2证言证实，张某3说自己在交通银行信用卡中心上班，是帮别人办理信用卡提额和卖pos机的。因为朋友金阿建经常用钱，就给金阿建介绍了张某3，我知道张某3帮金阿建、朱某、金某提升过额度，我听他们几个说张某3帮他们提升额度到现在钱都没还上，额度也没有提升上去。张某3还借我1万元，是从我妻子周某卡里转的。也让我给别人转过资金，一笔5000元，一笔8000元，我不知道转给谁，是张某3借我的钱，让我转的。8、证人张某1证言证实，2019年4月12日王某3短信问我知不知道17838923779是谁的手机号，我说确定是张某3用的。9、被害人王某2、金某、张某2、朱某陈述证实，张某3以提高信用卡额度为由，骗取了他们的信用卡，然后把他们的钱刷走了，给他们造成了经济损失。10、被害人王某3陈述证实，2019年4月10日广发银行客服给我打电话让我还款，我没有刷卡为什么会有还款，经查，在2019年3月17日我在广发银行的信用卡被人盗刷了10500元，交通银行卡被人盗刷28000元，建设银行信用卡被人盗刷了1800元，支付宝花呗被人盗刷800元，我就报110了。张某3欠我10000多元，2019年3月5日张某3和我微信视频说把欠的钱给我，让我把我的手机卡邮寄给他。张某3没有还钱，也没有把手机卡还给我，怀疑是张某3盗刷的卡。11、被告人张某3供述与辩解，以自己的名字办理了pos机，绑定了自己银行卡，然后拿着各被害人的信用卡刷pos机，并自己制定了一份养卡协议，让各被害人签字，把自己的身份证复印件交他们，取得他们的信任。刷他们的钱都还账了，还李杰45000元，还陈某150000元，还给张伟32000元等其他人记不清了，拍拍贷、交通信用卡、来分期贷款、捷信贷款、九付贷款、花呗、借呗，一共还了70000元，也有充到星娱乐平台里。通过看交易记录，信用卡都是我操作的，王某2信用卡刷了102800元，借王某217000元，一共是119800元；张某2信用卡刷了194000元；金某信用卡比较多有八张，我还过，也刷过，刷出来57767元；朱某信用卡刷了50000余元，中间还了一部分，现在还有35431.98元没有还。如果不及时还会产生高额利息，最终不还，银行会起诉，强制执行他们。上述证据，均经庭审示证、质证，证据来源合法，客观真实，且与本案有关联，本院予以确认。关于被告人张某3辩称，其行为构不成犯罪的问题。经查，被告人张某3以非法占有为目的，以提升信用额度为幌子，诈骗各被害人的钱财用于挥霍，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。其辩解理由不成立，本院不予采信。关于指定辩护人提出被告人张某3没有诈骗的主观故意，被告人与被害人王某2等人签订有信用卡养卡协议，既使认定为犯罪，被告人张某3系初犯，偶犯，能如实供述，也愿意偿还被害人经济损失，对其应减轻、从轻处罚的问题。经查，被告人张某3所诈骗钱款，用于个人消费、网络赌博、归还欠款，至庭审亦没有归还被害人款项的行为，被告人诈骗钱财被其挥霍，给被害人造成巨大经济损失，辩护人该辩护意见，理由不充分，本院不予采信。辩护人提出张某3系初犯，能如实供述，请求对其从轻处罚的辩护意见，理由充分，本院予以采信。本院认为，被告人张某3以非法占有为目，虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张某3到案后能如实供述其犯罪行为，对其可从轻处罚。综合其犯罪情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人张某3犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元。责令退赔所得赃款归还各被害人。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日，即自2019年5月15日起至2027年5月14日止。罚金自判决执行之日起十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱国强审 判 员  朱凤菊人民陪审员  时 杰二〇一九年十二月二十七日书 记 员  陆春宇