上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0115刑初4801号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人苏某，男，1977年4月22日生，汉族，户籍地四川省成都市，住上海市浦东新区。辩护人陈健，上海金沪律师事务所律师。被告人刘3，男，1983年8月12日生，汉族，户籍地四川省。辩护人方英召，上海申浩律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2018]3589号起诉书指控被告人苏某、刘3犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员吴某2出庭支持公诉，被告人苏某、刘3、辩护人陈健、方英召到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年12月起，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)在未经国家批准的情况下，先后通过设立线下理财门店、线上理财平台和放贷平台，招聘业务团队，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”“政信通(幸福之路)理财产品”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2016年11月起，被告人苏某担任雪橙金融公司负责人，负责该公司日常经营管理。2017年3月起，被告人刘3担任雪橙金融公司副总经理，负责该公司放贷业务。被告人苏某、刘3任职期间，明知善林金融公司未经依法批准，仍然使用其非法募集的资金在“雪橙金融平台”对外放贷，后将放贷债权提供给善林金融公司线上理财平台，由上述平台包装成年化收益率12%至20%的理财产品后对外销售，以此循环操作的方式非法吸收公众存款。经审计，被告人苏某在担任雪橙金融公司负责人期间，“雪橙金融平台”累计放贷金额为人民币2,596,330,687.67元，在善林金融公司上述线上理财平台中以“雪橙金融平台”作为借款人推介渠道的累计交易量为人民币2,593,944,050.57元，截止案发对应的未兑付金额为人民币1,940,958,691.08元。被告人刘3在担任雪橙金融公司副总经理期间，“雪橙金融平台”累计放贷金额为人民币2,444,162,151.57元，在善林金融公司上述线上理财平台中以“雪橙金融平台”作为借款人推介渠道的累计交易量为人民币2,537,314,550.57元，截止案发对应的未兑付金额为人民币1,940,958,691.08元。为证实上述指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读和出示了同案犯周伯云的供述、证人袁某某、王1、胡某某、李某1、石某某、刘某1、陈某、李2、代某、彭某、许某某、詹某某、黄某某、刘2、吴某1、曾某、王2等人的证言、档案机读材料、营业执照、劳动合同、资产合作协议、渠道佣金方案、战略合作框架协议、委托服务协议、代偿及担保协议、会议记录、债权转让协议、债权信息列表、司法鉴定意见书、案发及抓获经过、归案情况说明、户籍资料等证据。公诉机关认为，被告人苏某、刘3的行为均已构成非法吸收公众存款罪(单位)，二人均系自首，提请依法审判。被告人苏某对上述指控无异议，其辩护人提出对苏某从轻处罚的意见。被告人刘3及其辩护人提出刘3仅应对其负责的个人贷款业务涉及的14亿余元资金承担责任，并要求对刘3从轻处罚。庭审中，被告人苏某、刘3及苏某的辩护人均未提供证据，被告人刘3的辩护人出示相关邮件，以佐证其意见。经审理查明：2013年12月起，善林金融公司在未经国家批准的情况下，先后通过设立线下理财门店、线上理财平台和放贷平台，招聘业务团队，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”“政信通(幸福之路)理财产品”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2016年11月起，被告人苏某担任由善林金融公司实际控制的雪橙金融公司负责人，负责该公司日常经营管理。2017年3月起，被告人刘3担任雪橙金融公司副总经理，负责该公司放贷业务。被告人苏某、刘3任职期间，明知善林金融公司未经依法批准，仍然使用其非法募集的资金在“雪橙金融平台”对外放贷，后将放贷债权提供给善林金融公司线上理财平台，由上述平台包装成年化收益率12%至20%的理财产品后对外销售，以此循环操作的方式非法吸收公众存款。经审计，被告人苏某在担任雪橙金融公司负责人期间，“雪橙金融平台”累计放贷金额为人民币2,596,330,687.67元，在善林金融公司上述线上理财平台中以“雪橙金融平台”作为借款人推介渠道的累计交易量为人民币2,593,944,050.57元，截止案发对应的未兑付金额为人民币1,940,958,691.08元。被告人刘3在担任雪橙金融公司副总经理期间，“雪橙金融平台”累计放贷金额为人民币2,444,162,151.57元，在善林金融公司上述线上理财平台中以“雪橙金融平台”作为借款人推介渠道的累计交易量为人民币2,537,314,550.57元，截止案发对应的未兑付金额为人民币1,940,958,691.08元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云主动投案并如实交代单位犯罪事实。2018年4月30日，被告人苏某被公安机关抓获，2018年5月2日被告人刘3主动至公安机关投案，二被告人到案后均如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有以下经庭审质证属实的证据予以证实：1.被告人苏某、刘3的供述、同案犯周伯云的供述以及公安机关调取的雪橙金融公司的档案机读材料、营业执照、劳动合同等书证，证实雪橙金融公司的基本情况和被告人苏某、刘3的任职情况。2.证人袁某某、王1、胡某某、李某1、石某某、刘某1等人的证言、公安机关调取的资产合作协议、渠道佣金方案、战略合作框架协议、委托服务协议、代偿及担保协议、雪橙金融公司内部会议记录等书证，证实雪橙金融公司实际由善林金融公司和周伯云控制以及雪橙金融公司的日常经营状况。3.证人陈某、李2、代某、彭某、许某某、詹某某、黄某某、刘2、吴某1、曾某、王2等人的证言、公安机关调取的债权转让协议、债权信息列表等，证实雪橙金融公司对外开展放贷业务的情况及雪橙金融公司与“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”等线上理财平台的业务对接方式和资金流转情况。4.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实与被告人苏某、刘3有关的非法吸收公众存款金额。5.公安机关出具的案发及抓获经过、归案情况说明等，证实被告人苏某、刘3的到案情况。6.公安机关调取的户籍资料，证实被告人苏某、刘3的身份情况。7.被告人苏某、刘3的供述，证实其二人对上述犯罪事实作了供述。本院认为，被告人苏某、刘3作为单位其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。查明的事实表明，被告人刘3系雪橙金融公司副总经理，参与公司的经营管理，尽管其主要负责公司个人贷款业务，但对公司的所有业务都是知晓的，故应当对公司涉及的全部非法吸收公众存款金额承担责任。被告人刘3及其辩护人对犯罪金额提出的异议，不能成立。被告人苏某、刘3均系自首，且自愿认罪，依法从轻处罚。被告人刘3已退缴其个人违法所得，酌情从轻处罚。辩护人的相关意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人苏某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币十二万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决确定以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月30日起至2022年4月29日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人刘3犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币十万元；(缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)三、已退缴的违法所得依法按比例发还；不足部分，继续追缴或责令退赔。被告人刘3回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁晓青人民陪审员  孙根祥人民陪审员  倪继芳二〇一九年十二月二十日书 记 员  谢晓峰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。