山西省绛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0826刑初177号 公诉机关绛县人民检察院。 被告人郭建，男，1989年4月15日出生,满族，大专文化，户籍所在地内蒙古自治区通辽市，住内蒙古自治区通辽市，个体户。因涉嫌诈骗罪于2019年9月19日被内蒙古自治区通辽市库伦旗公安局抓获，于2019年9月24日被绛县公安局刑事拘留，于2019年9月30日经绛县人民检察院批准逮捕，于2019年10月1日被绛县公安局执行逮捕。现羁押于绛县看守所。 绛县人民检察院以绛检检一刑诉（2019）43号起诉书指控被告人郭建犯诈骗罪向本院提起公诉。本案立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。绛县人民检察院指派检察员孙鹏飞、裴天晨出庭支持公诉。被告人郭建到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 绛县人民检察院指控：2017年11月份，受害人赵某在微信广告圈中认识了自称可以办理贷款的犯罪嫌疑人郭建，微信网名叫“我有一只大阿拉”，在交谈过程中赵某告诉郭建，自己是黑户想办理贷款，郭听后谎称短时间就可以为赵办下贷款，还向赵索要了个人信息，从而骗取赵的信任。郭拿到赵的个人信息后只是将资料提供给了一些网络贷款平台，便向赵虚构很快就会成功放款的事实，随后以放款需要前期费用，审核费用，好处费用为由，自2017年11月份至2018年让赵某通过微信向其转款45735元，支付宝转账4552元，钱到手后郭建将钱财挥霍。至今未退赔。公诉机关当庭出示证据有1.被告人郭建的户籍证明、身份证明、抓捕经过;2.被害人赵某的陈述;3.被告人郭建的供述与辩解;4.支付宝、微信提取的交易明细;5.辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人郭建虚构可以办理贷款的事实，取得受害人赵某信任，自2017年11月至案发共骗取赵某50287元，用于个人消费，至今未退赔，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。 被告人郭建当庭辩解，我是通过发的正规广告办理贷款，是正常给别人办理贷款，所以赵某才信任我。 经审理查明，2017年11月份，被害人赵某在微信广告圈中认识了自称可以办理贷款的被告人郭建，微信网名叫“我有一只大阿拉”，在交谈过程中赵某告诉郭建，自己是黑户想办理贷款，郭建听后谎称短时间就可以为赵某办下贷款，还向赵某索要了个人信息，从而骗取赵某的信任。郭建拿到赵某的个人信息后只是将资料提供给了一些网络贷款平台，便向赵某虚构很快就会成功放款的事实，随后以放款需要前期费用、审核费用、好处费用为由，多次让赵某通过微信向其转款45735元，支付宝转账4552元，钱到手后郭建将钱财挥霍，至今未退赔。 上述事实，有检察机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。 1、受案登记表、立案决定书，证实案件的来源。 2、抓捕经过，证实2019年9月19日15时许，被告人郭建在内蒙古自治区通辽市库伦旗库伦镇西山阳光汽修路南平房区，郭建所租住的房屋内将其抓获。在抓捕过程中，郭建没有拒绝、阻碍、抗拒、逃跑行为。 3、报案材料、立案申请书，证实赵某在微信上认识网上贷款人郭建，后多次向郭建打款的事实。 4、微信提取笔录、微信支付交易明细、支付宝提取笔录、支付宝交易明细，证实被害人赵某多次向被告人郭建打款，其中微信转账数额为45735元，支付宝转账数额为4552元。 5、赵某的询问笔录，主要内容：（1）2017年11月份的一天，我在微信群里看到网名叫“我有一只大阿拉”(后来微信名改为“和美玉”)的人说可以办理网上贷款。我通过扫描他的二维码加上他后，对方告诉我他叫郭建，是内蒙古通辽市人，但对方说办理贷款前要先交1200元的前期费，然后一个星期后就可以放款了。我通过微信给对方转了1200元钱同时对方还让我把我的身份证和建设银行卡拍照发给他，结果过了一个星期后对方说还需要审核费，又让我通过微信给对方转了500元钱。过了15天后，对方又说着急放款就得排队，想要提前放款就得再给他转3000元。我又通过微信给对方转了3000元钱，过去了大概二十多天还是没有放款的消息。我每次给对方打电话或发微信对方总是说没问题，肯定会给我下款的。从2017年直到2018年至今，我陆续通过微信和支付宝给对方转了有四万多元，但对方始终都没有给我放下款。（2）主要内容：郭建在给我办理网上贷款期间，多次以各种名义向我要钱。我每次给郭建打电话或者发微信，郭建总是说没问题，肯定会给我下款的，之后有一天我想看见他本人长什么样子，我就跟郭建微信视频聊天，我当时跟他视频通话了三、五分钟。郭建在视频中还反复强调是他本人，我当时还对我们的微信视频聊天截了图，我可以提供给你们。过了一段时间，郭建说他们当地的法院要拘留他，因为他也是欠别人钱，没钱还，我不相信，他就给我发了一张他们当地法院拘留他的文书，他给我发了这个文书后，还让我再给他打3500元钱，他说把他们当地的事处理后才能给我办贷款的事。（3）主要内容：我开始报案时说的是4万多元钱，有记录的是2.9万余元，其实说的4万多元钱也是一个大概数字，因为我怕我妻子发现被骗的事情，所以我把一部分转账记录删除了，致使我自己确定不了准确的数字。郭建返还过钱，具体数字和次数我记不清了，但返还的很少，没有多少钱。都是通过微信和支付宝返还的，我的支付宝账号是×××，昵称是“春天”，微信号是×××，微信昵称是“云飞”。郭建的微信号是×××,微信昵称是“我有一只大阿拉”，后来我改成了“和美玉”，支付宝账号是×××@qq.×××,呢称也是“我有一只大阿拉”。 6、赵某的辨认笔录，主要内容：2018年9月4日在侦查员组织下，赵某从12张无规则排列同一年龄段男子免冠照片中对以给其办理网上贷款为名义诈骗其四万多元钱及微信视频聊天的人进行辨认，经辨认，赵某指出照片中7号男子为以给其办理网上贷款为名义诈骗其四万多元钱及微信视频聊天过的人。经审查，照片中7号男子为郭建。 7、侦查终结报告、警官证复印件，证实案件侦破过程及办案民警的办案资质。 8、被告人郭建的户籍证明、身份证明，证实被告人郭建是1989年4月15日出生，案发时已达应负刑事责任年龄。非中共党员，非国家机关工作人员。 9、被告人郭建供述，主要内容：（1）2017年下半年的一天，有个运城地区的广告微信号添加我为好友，因为我平常就在网上向全国各地出售宠物，添加上后我就给对方支付了一定的费用，让对方给我发了出售宠物的广告。在这同时我还兼职给他人办理贷款，办理信用卡，然后我就让对方也发了相关的广告。在这期间我结识了同样爱好狗的赵某，经过一段时间的聊天，我和赵某也熟悉了，有一天他问我是不是可以办理贷款，他说他本人是黑户，当时我只在一个微信群里学了一些在网上办理贷款的方法，其中还发了一些黑户贷款成功的案例，我就觉得肯定没问题。所以我对赵某说可以帮他操作。接着我就问他具体的身份信息、学历、工作情况、有无欠款。这些情况了解清楚后我向赵某要了1000元左右的前期费用，并告诉他一个礼拜就可以下款，我还向他要了身份证及银行卡的照片。在这一个星期中，我托人在网上给赵某的身份做了“包装”，然后用包装好的资料给赵某申请了贷款，一礼拜过后贷款并没有消息，赵某问我贷款的情况，我就告诉他还需要交审核费，而且贷款的人比较多想提前下款还得交钱，然后就让赵某又给我转了一些钱，这些钱我先用于了自己宠物店的资金周转了。接下来的时间，我按照从微信里学到的方法，陆陆续续将包装好的资料给各个银行，小额贷款平台上递交，这个过程需要一定的费用，我就告诉赵某贷款肯定没问题，我称需要给放贷款的人好处费，手续费之类的理由让赵某给我转款。钱到后大部分我都自己生活开销了，小部分用于申请贷款的费用，最后申请的资料都没有贷下款。再后来我宠物店的生意也不好关门了，到现在款没贷下来，我也没能力给赵某还款。我与赵某联系及收款使用的电话为:180XXXXXXXX,微信号:×××,昵称为“我有一只大阿拉”，支付宝是***qq.×××，呢称也是“我有一只大阿拉”。（2）我叫郭建，身份证号码:×××5,因涉嫌诈骗罪于2019年9月24日被刑事拘留，被羁押到绛县看守所。我通过给赵某办理贷款向他索要了一些虚构的前期、审核等相关费用，他把这些费用转给我以后，我没有给他办下贷款，诈骗具体金额记不清了。微信和支付宝上都有转账的记录。诈骗的钱，我用他的名字申请贷款的时候花销了一些费用，但大部分都是我自己用。并且承认2019年9月24日的询问笔录中所供述的犯罪事实都是属实的。（3）主要内容：我微信交易明细中与微信昵称为“云飞”的记录的数额是诈骗赵某所得。（4）主要内容：我是通过网上办理贷款而诈骗的赵某，一共诈骗了5万元左右，具体数额想不起来了，我的微信呢称是“我有一只大阿拉”号码是gj195****，支付宝是4134****qq×××,昵称是“我有一只大阿拉”微信上赵某给我转的钱，除了我退给赵某的600元钱，一共给我转了45735元钱，支付宝上转了4552元钱。（5）一两年前，具体日期记不清了，我帮别人办理贷款和信用卡之类的东西，因为当时我也经营宠物店，所以在微信上发卖狗，办贷款和办理信用卡之类的广告。然后山西省运城市居民赵某找到我让我帮他办理贷款。因为赵某是黑户，所以不好办理贷款，就需要前期包装费，具体我从赵某那要了多少次钱我记不清了，我记得好像一共从赵某那里要了4万多元人民币，在这期间赵某着急用钱，然后我返还给赵某一次1000元和一次1500元钱。然后我就帮他办理贷款，但是因为征信问题都没办下来。因为我属于中介帮赵某联系办贷款的人，所以这4万多元钱都被我花没了，其中大概不到1万元钱交了办贷款包装费的钱，这钱给了帮忙办贷款的人，剩余的将近3万多元钱都被我花了，赵某的贷款也没办下来。事情的经过就是这样。 本院认为，本案中，被告人郭建虚构可以办理贷款的事实，取得被害人信任，先后多次骗取被害人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控其罪名成立。被告人郭建到案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，可从轻处罚，且当庭认罪悔罪，可以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人郭建犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金10000元； (刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月19日起至2021年9月18日止)。 （罚金自判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、责令被告人郭建退赔被害人赵某人民币50287元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  卢炎红 审 判 员  柴婧婧 人民陪审员  赵惠霞 二〇一九年十二月二十五日 书 记 员  葛常樱