广东省广州市越秀区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0104刑初912号公诉机关广东省广州市越秀区人民检察院。被告人仲专，男，1985年1月22日出生，汉族，出生地江苏省涟水县，文化程度大专,户籍地江苏省涟水县。因本案于2018年2月16日被羁押，同日被刑事拘留，2018年3月23日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。指派辩护人王冬梅，广东大篆律师事务所律师。广东省广州市越秀区人民检察院以穗越检刑诉[2018]898号起诉书指控被告人仲专犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员张乐芸出庭支持公诉，被告人仲专及辩护人王冬梅到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市越秀区人民检察院指控，2015年年底开始,被告人仲专作为广州本倍投资管理有限公司（地址：广州市越秀区先烈中路80号2911室）的法定代表人和实际经营者,在明知本倍公司不具备吸收公众存款资格的情况下，以开展汽车网络贷款业务为名，通过设立“本倍财富”网站将借款需求设计成保本的“天天盈”、“月月高”等理财产品，并在网站上对外宣传发布，以投资上述项目有高息回报作为诱饵吸引社会公众投资。2017年3月27日，该公司人去楼空，客户投资款无法提现。经鉴定，2015年12月至2017年3月期间，被告人仲专以本倍公司的名义收到刘某等4位已报案群众投资款合计人民币9，228，500.00元，减报案群众已收回金额人民币2，546，500.18元，报案群众未收回金额人民币6，681，999.82元。2018年2月16日，被告人仲专被公安人员抓获归案。公诉机关随案移送了相关证据，并认为被告人仲专非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人仲专是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。提请本院依法判处。被告人仲专庭审中对指控的犯罪事实及罪名没有意见。其辩护人辩护认为，被告人仲专在庭审中认罪认罚，归案后如实供述罪行，且系初犯、偶犯，认罪态度好，建议对其从轻处罚。经审理查明，被告人仲专是广州本倍投资管理有限公司（以下简称本倍公司）的法定代表人和实际经营者。2015年年底开始,被告人仲专在不具备吸收公众存款资格的情况下，在广州市越秀区先烈中路80号2911室本倍公司住所地，以本倍公司开展汽车网络贷款业务为名，通过设立“本倍财富”网站将借款需求设计成保本的“天天盈”、“月月高”等理财产品，在网站上对外宣传发布，并以投资上述项目有高息回报作为诱饵吸引社会公众投资。经鉴定，2015年12月至2017年3月期间，被告人仲专以本倍公司的名义收取刘某等4位已报案群众投资款合计人民币9228500元，群众已收回人民币2546500.18元，造成报案群众实际损失人民币6681999.82元。2018年2月16日，被告人仲专被公安人员抓获归案。上述事实，有由公诉机关在庭审中举证并经质证的下列证据证明，查证属实，予以确认。（一）证人证言1.刘某的陈述：约自2015年中，我通过加入P2P网贷交流群，参与了本倍公司经营的“本倍财富”投资项目，当时主要项目是汽车贷款，2016年5月，本倍公司停止了汽车贷款项目，我也收回了投资资金。约2016年7月，本倍公司推出“天天盈”“月月高”项目，我分别使用刘某、黄某1、赵某的身份注册账号并进行投资。2016年10，公司客服与我联系，称本倍公司将在香港上市，多投资能奖励发行原始股，于是我先后加大了投资额。2017年2月，客服又联系我称本倍公司开通大额充值通道，公司上市后按投资金额发放原始股，我又继续加大投资款项。平台承诺产品的收益为年化率10%，每投资l万元奖励150元，期限为一个月，到期还本付息。2017年3月26日，我发现在“本倍财富”投资平台提现无法到账，联系QQ及电话都无回复，公司办公点人去楼空，公司网站也无法登录，后经了解其实客服QQ号是掌握在仲专手里。造成我共300多万元投资款无法追回。2.胡某的陈述：大约2015年间，我加入P2P网贷交流QQ群，后于2015年12月我使用自己及妻子徐某的资料注册账号投资本倍公司的“本倍财富”汽车贷款项目，“本倍财富”能按约支付利息给我。2016年6月，“本倍财富”停止了汽车贷款项目，推出“天天盈”和“月月高”项目。我于2016年7月开始陆续投资“天天盈”和“月月高”的项目。在投资期间，充值和提现都是正常的。2017年春节期间，“本倍财富”的客服称本倍公司会在香港上市，还要求加大投资金额，将按投资金额赠送原始股及奖励。但在2017年3月28日发现本倍公司已经关闭，公司网站无法打开，软件也登录不了。造成我损失约150万元。3.顾某1的陈述：大约2016年9月，经胡某的介绍，我通过本倍公司网站以黄某2兵、顾某3和宋某的名义注册账号，先后投资共约200多万元到本倍公司的“月月高”投资项目。2017年3月间，本倍公司的陈某1多次联系我称公司准备在香港上市，又开通了大额充值通道验证，要求我继续投资且有大额返还，我又再充值40万元，但并未收到金额。2017年7月28日，我无法联系陈某1，才发现本倍公司已关闭，造成我损失约200万元。我没有见过陈某1本人，后向段某了解得知陈某1的真实身份就是仲专。4.叶某的陈述：2016年经朋友胡某的介绍，我在2017年3月间分四次共投资约13万元到本倍公司P2P平台的“月月高”投资项目，期间仲专返还了1500元给我。2017年3月底或4月初，我发现本倍公司平台无法登录，方知被骗。5.劳某的证言及辨认笔录：我于2016年5月入职本倍公司，公司法定代表人是仲专，公司共有包括我与吴某文、李某、梁某、曾某、卢某等6人，分别负责软件设计和维护、网站设计和维护及后台管理，我主要负责公司软件设计工作，月薪5000元。入职时公司只有网站，没有相应的软件，我根据老板仲专的要求，设计了“本倍财富”软件。“本倍财富”软件有安卓系统客户端和苹果系统客户端，我只负责其中安卓系统客户端，吴某文负责苹果系统客户端，数据更新由曾某负责。当时仲专要求根据公司网站上的“汽车贷款”和“天天盈”两个投资项目加入“本倍财富”软件，后期又增加了“月月高”投资项目软件，并在2016年7、8月间正式使用，投资功能同时开通，客户通过公司网站或软件注册登录，通过第三方合作平台充值后可进行相关的投资和提现。客户充值成功后，我和公司后台都会收到平台通知，客户选择金额后，软件自动向后台申请数据，后台将相应的数据提供软件，软件就根据数据自动更改客户的投资信息。“天天盈”项目是按天支付利息，“月月高”是按月支付利息，其中“月月高”项目，投资第一个月，利息10%，投资第二个月，利息10.45%，投资第三个月，利息10.9%，一直累加，不知是否有封顶。刚设计软件时，客户申请提现需要经仲专人工批准，2016年8月至12月期间，公司和第三方支付平台合作，客户申请提现后，经第三方支付平台审核批准后直接转账支付给客户。大约2016年12月开始，客户申请提现又变回由仲专人工批准，相关的数据是由后台人工修改后，再更新客户的投资信息。公司网站及软件的数据服务器是租用的，“本倍财富”软件上线及使用时，本倍公司的网站地址在中国境内，网站地址曾经更改成香港地区的域名，但不知服务器是否有变更。2017年3月27日，仲专回公司后通知所有员工不用上班，公司就关闭了。本倍公司没有专职财务人员，没有客服人员，我曾听曾某说公司的电话是直接转到仲专的手机上。经辨认，劳某指认被告人仲专是广州本倍投资管理有限公司的法定代表人、实际经营者。6.李某的证言及辨认笔录：我于2016年3月入职广州本倍公司，主要负责公司网站设计工作，月薪7000元，公司的法定代表人是仲专，共有6名员工。我入职时仲专介绍公司主要经营P2P业务，公司将项目信息通过网站发布，吸引客户投资。我只负责网站设计，不负责业务，因此不清楚公司具体经营什么业务。我入职时公司网站已有汽车贷款的项目，约2016年6月，仲专通知我将“天天盈”项目信息加入公司网站，我按仲专提供的项目介绍内容复制到公司网站上，设计好网站后将网站的前段代码提供给公司后台。之后因网站无需更新，仲专就要求我负责跟进前台接待客户、缴纳租金等工作。“月月高”项目是2016年7月发布的，之后信息没有更新。客户在网站或软件注册账号后，通过第三方合作平台充值，公司后台人员修改数据，客户的账号会显示其投资情况，公司则按每天或每月支付利息给客户，但客户投资“天天盈”和“月月高”项目的投资款用于何处我不知道。如客户选择提现，需经仲专批准，客户可提取投资款。公司没有客服人员，其中仲专和曾某、卢某有权限登录后台。2017年3月27日，仲专回公司称因为严重亏损，公司无法经营，让其不用再去上班。经辨认，李某指认被告人仲专是广州本倍投资管理有限公司的法定代表人、经营者。7.曾某的证言：我于2016年5月入职本倍公司，主要负责软件开发，月薪5500元至7000元。公司法定代表人及实际经营者是仲专，公司一共有6名员工，我和卢某负责后台管理，吴某文和劳某负责软件设计和维护，李某和梁某负责网站设计和维护。我入职时，本倍公司有“汽车贷款”和“天天盈”两个投资项目，项目的收益已经计算好了。开发“本倍财富”软件后，客户可通过网站或软件进行投资，后来又增加了“月月高”投资项目。我不清楚这些项目具体投资什么。我们按照仲专的要求把“月月高”项目的年化收益10%-15%设计到后台数据中。客户通过公司网站或软件注册、登录，通过第三方合作平台充值，资金会在客户的账号中显现，客户可进行相关的投资。客户充值后，公司后台会收到平台的通知，后台数据会自动更新。如果客户选择申请提现，软件会将申请通知后台，后台收到提现申请后由仲专进行处理。款项支付给客户后，后台数据会更新，客户相关的账号会减少相应的款项。2016年10月开始，仲专将公司银行账号的网银交给我保管，要求我负责处理公司客户的资金提现申请及员工工资发放，但在下班及周末时间，客户的提现申请由仲专本人自己处理，直到2017年3月中旬，仲专才将公司账号的网银取回。2017年3月27日，仲专通知我称公司严重亏损、无法经营，让我通知所有员工不用再去上班。几天后，公司的网站也无法登陆。本倍公司没有相关的客服人员、业务员或财务人员，由仲专负责款项结算。刘某、胡某、顾某1、孙某是本倍公司的投资客户。2016年10月至2017年3月期间，刘某、胡某、顾某1三人的提现申请都是由我负责处理的。8.段某的证言及辨认笔录：约2015年7月，我成立广州妙翔网络科技有限公司，通过网络招聘将仲专招到公司工作并担任法定代表人，由仲专负责经营。当时妙翔公司的注册登记地址是广州市越秀区先烈中路80号2911房。因公司业务一直不理想，约2016年4月公司业务开始转型。因我想经营宠物业务，仲专想经营软件开发业务，于是决定我不再参与妙翔公司经营，由仲专负责经营。2016年春节后，仲专称成立了一个新公司，他担任新公司的法定代表人，我担任挂名股东，但不参与新公司的经营，并以妙翔公司原注册登记地址作为新公司的办公地址，仲专是实际经营者。我只知道本倍公司经营汽车贷款业务，不知道经营有“天天盈”、“月月高”的业务。2017年3月27日，仲专突然告诉我称他已经离开公司。经辨认，段某指认被告人仲专是广州本倍投资管理有限公司的法定代表人。9.蓝某的证言及辨认笔录：我没有在香港注册过公司，我曾丢失身份证，我不认识陈某2。我曾在西藏游玩时认识仲专，当时我和仲专住在同一房间，后仲专到广州打工，2014年至2016年初我们一起在广州租房住，我没有将身份证给仲专使用。我和仲专一起住期间，仲专称他是做网贷平台，我不清楚他的公司名称、具体做什么，但他的经济状况并不好，吃饭、房租大部分都由我出。经蓝某辨认，指认被告人就是其朋友仲专。（二）物证、书证1.群众报警登记表及公安机关受案登记表、立案决定书、抓获经过、到案经过、破案报告，证实投资人参与投资的情况及本案案发、立案并将被告人仲专归案的过程。2.公安机关现场勘验检查工作记录及现场照片，证实公安人员对现场广州市越秀区先烈中路80号汇华商贸大厦29层2911房进行勘查及现场已经空置的情况。3.广州妙翔网络科技有限公司的营业执照、商事登记资料等，证实仲专是该公司股东、法定代表人、财务负责人，公司住所地广州市先烈中路80号2911房。4.广州本倍投资管理有限公司的营业执照、商事登记信息、企业设立登记申请书、企业名称预先核准通知书、公司章程等，证实广州本倍投资管理有限公司的前身是广州丽星电子科技有限公司，于2015年10月申请主体名称变更为广州本倍投资管理有限公司，仲专是该公司股东、法定代表人、财务负责人，公司住所地广州市先烈中路80号2911房。5.广州本倍投资管理有限公司网站首页页面照片，显示总成交金额176718602.64元，总待收金额41847872.2元，客户总收益5800777.85元，注册会员数32854人。网站包括有“月月高”、“天天盈”投资项目。6.《网站转让协议书范本》，记载广州本倍投资管理有限公司于2016年8月将其网站转让给乙方香港本倍集团控股有限公司，乙方代表签名为“蓝某”。7.汇潮支付有限公司与广州本倍投资管理有限公司2015年11月16日签订的《互联网金融资金存管服务协议》，证实由汇潮支付有限公司为广州本倍投资管理有限公司提供互联网金融存管平台服务。8.广州本倍投资管理有限公司2016年4月-11月广州市P2P网络借贷信息中介机构基础信息表、经营数据表，登记信息中显示出借人包括有刘某、赵某、黄某1、徐某等。9.广州本倍投资管理公司银行账户（36×××26）信息及交易明细，反映该公司与刘某、黄某1、赵某、顾某1、胡某、徐某等人有多笔资金往来。10.被告人仲专的中国银行639266911361、684766550454、639266911361（卡号62×××22）账户的交易明细，证实仲专与刘某、黄某1、赵某、顾某1、胡某、徐某等人有多笔资金往来。11.刘某提交的事情经过及群众报案登记表，刘某个人投资页面截图，刘某与P2P网贷交流群群主“这个世界的过客”的QQ聊天记录截图，刘某与广州本倍投资管理有限公司客服“本倍财富”的聊天记录，刘某中国建设银行账户（卡号62×××41）、赵某建设银行账户（卡号62×××06）、黄某1工商银行账户（卡号62×××34）账户信息及交易明细记录，证实刘某以其与赵某、黄某1账户向广州本倍投资管理有限公司投资、提现的情况。被告人仲专确认QQ号“本倍财富”是其本人。12.胡某提交的事情经过、群众报案登记表，胡某招商银行账户（账号95×××99）、徐某的中国银行账户（账号62×××36）账户信息及交易明细记录，证实胡某以其与徐某的账户向广州本倍投资管理有限公司转账投资及提现的情况。13.顾某1群众报案登记表、其与“本倍服务”的聊天记录、宋某工商银行账户（卡号62×××83）、顾某3工商银行账户（卡号62×××04）、黄某2兵工商银行账户（卡号62×××80）的交易明细记录，证实其以宋某、顾某3、黄某2兵账户向广州本倍投资管理有限公司转账投资及提现的情况。14.叶某报案信息登记表及其中国银行账户（账号74×××96）交易明细清单，证实其向广州本倍投资管理有限公司投资的情况。15.公司员工曾某、吴某文、李某的个人银行账户及关联账户清单，证实各人与广州本倍投资管理有限公司的关系。16.退租申请等材料，反映广州妙翔网络科技有限公司仲专于2017年3月20日申请退租，并于2017年4月12日办理退租手续并搬离先烈中路80号2911房。17.广州市越秀区金融工作局出具的《关于广州本倍投资管理有限公司处置意见的复函》：自2016年6月本倍财富平台（网址域名××）调查表与月度报表均待收均为0，即2016年6月起该P2P平台已停止实际运营。在网页巡查时发现香港本倍集团使用的网址是(www.wd69.hk)，且该网页展示广州本倍投资管理有限公司的营业执照、ICP备案号、注册地址等信息，多次要求广州本倍投资管理有限公司将相关内容撤销。2017年2月14日将询问函转达广州本倍投资管理有限公司，催促该司报送说明函，但该司以公章出借为由未报送。已向省通信管理局举报“本倍财富”原网址(××)，目前ICP备案号已被列入黑名单，该司已不能使用网站进行业务活动。18.中国银行业监督管理委员会广东监管局办公室出具的《关于广州本倍投资管理有限公司经营资格认定的复函》，证实广州本倍投资管理有限公司不是经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。19.人员基本信息表，证实被告人仲专的基本身份情况。（三）鉴定意见1.广东大同司法会计鉴定所大同检字[2018]081号司法鉴定意见书、大同情况说明[2018]011号情况说明：经检验，在2015年12月至2017年3月期间，本倍公司收到刘某等4位已报案群众投资款合计人民币9228500元，减报案群众已收回金额人民币2546500.18元后，报案群众未收回金额人民币6681999.82元。其中：（1）刘某投资人民币5012500元，已收回人民币1814764.84元，未收回人民币3197735.16元；（2）胡某投资人民币1500000元，已收回人民币30000元，未收回人民币1470000元；（3）顾某1投资人民币2586000元，已收回人民币700235.34元，未收回人民币1885764.66元（其中：顾某3未收回人民币953391.66元，黄某2兵未收回人民币532373元，宋某未收回人民币400000元）；（4）叶某投资人民币130000元，已收回人民币1500元，未收回人民币128500元。（四）被告人供述和辩解1.仲专在侦查阶段的供述：本倍公司的投资软件叫“本倍财富”，该软件上有相应的投资和贷款的功能，客户通过“本倍财富”就可以进行投资。我通过网站发布贷款客户的信息，投资客户通过网站查看投资项目，选择相应的投资项目。投资客户是通过网站注册账号，通过第三方支付平台（汇潮支付有限公司）充值后，客户的账号内就有相应的金额，客户可以使用资金进行投资。贷款客户按约还款后，款项就根据投资的收益在投资客户的账号内体现。投资客户可以继续使用账号内的资金进行投资或提现。我根据需要汽车贷款的客户贷款金额、贷款期限等信息计算汽车贷款业务的收益。公司支付给投资客户的利润大约是年化率15%-16%。因为汇潮公司有资金限制，我通过汇潮公司将投资款项汇入我的银行账号，再由我支付给需要贷款的客户。本倍公司经营汽车贷款业务期间，包括有刘某、胡某和顾某1等十几个客户。客户在网站及软件中申请资金提现，第三方支付平台汇潮公司根据客户要求将资金汇入客户的账户。当汽车贷款业务无法按约收回收益后，我就通过个人账户转账支付投资款及收益给客户。约2016年5月，我开始设计“天天盈”和“月月高”项目，当时的想法是将本倍公司的汽车贷款业务融入“天天盈”和“月月高”项目中，客户的投资款同样是通过汽车贷款的方式放贷给客户，公司赚取中间差价。“天天盈”年化收益是8%，“月月高”的年化收益是10%。因为公司的汽车贷款业务已经成功运营，有固定的投资客户，我就将“天天盈”和“月月高”两个项目通过网站发布，客户使用原来注册的账号就可以查看并进行投资。“天天盈”和“月月高”两个项目上线后，没有相应的客户进行投资，当时只是项目的展示，没有实际运营。大约2016年7月、8月，我将本倍公司的网站、公司账号、我的个人账号及手机卡一起打包出售给陈某2，本倍公司的所有业务就由陈某2负责，该网站和本倍公司没有关系，但我还是本倍公司的法定代表人及实际经营者。本院认为，根据查明的事实和证据，被告人仲专未经国家金融监督管理机构的批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人仲专在非法吸收公众存款犯罪过程中起主要作用，是主犯，依法应按其所参与的全部犯罪处罚。被告人供认自己的犯罪事实，可酌情从轻处罚。辩护人关于罪轻的辩护意见，本院在量刑时予以考虑。根据被告人的具体犯罪行为、危害后果、认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十六条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人仲专犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月16日起至2021年8月15日止。罚金从本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳。）二、追缴被告人仲专的违法所得人民币6681999.82元，按比例发还各集资参与人（其中刘军人民币3197735.16元，胡清华人民币1470000元，顾剑欣人民币1885764.66元，叶凤娟人民币128500元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱永娟人民陪审员  李碧香人民陪审员  区美琪二〇一九年十二月十一日书 记 员  徐 婷梁文杰