湖北省宜城市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0684刑初292号公诉机关湖北省宜城市人民检察院。被告人岳震，男，1992年8月16日出生于河北省南宫市，汉族，初中文化，农民，住河北省南宫市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年3月7日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。指定辩护人李德军，湖北崇法律师事务所律师。被告人郭金辉，男，1993年1月16日出生于河北省南宫市，汉族，初中文化，农民，住河北省南宫市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年3月7日被刑事拘留，同年4月13日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人李慧，湖北崇法律师事务所律师。被告人孙书义，男，1991年5月13日出生河北省南宫市，汉族，初中文化，农民，中共党员，住河北省南宫市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年3月7日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。指定辩护人刘志清，湖北崇法律师事务所律师。被告人岳国豪，男，1993年1月1日出生于河北省南宫市，汉族，初中文化，农民，住河北省南宫市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年3月7日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。指定辩护人谢君，湖北崇法律师事务所律师。被告人岳建铮，男，1992年6月21日出生于河北省南宫市，汉族，初中文化，农民，住河北省南宫市。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2019年3月19日向宜城市公安局投案并被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于宜城市看守所。辩护人朱自军，湖北巨天律师事务所律师。宜城市人民检察院以宜检公诉刑诉〔2019〕247号起诉书指控被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪、岳建铮犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月2日公开开庭审理了本案。宜城市人民检察院指派检察员曾庆武、检察员助理谢华伟出庭支持公诉，被告人岳震及指定辩护人李德军、被告人郭金辉及其辩护人李慧、被告人孙书义及指定辩护人刘志清、被告人岳国豪及指定辩护人谢君、被告人岳建铮及其辩护人朱自军到庭参加诉讼。现已审理终结。宜城市人民检察院指控：2019年3月2日，被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪等四人在一起商量冒用他人身份证到外地办理银行卡，然后出售牟利，并商定每人出资1000元作为费用，由岳国豪驾驶自己的车牌号冀Ａ×××××Z“长城”牌轿车，携带岳建铮存放在岳震处的41张他人居民身份证湖北荆门地办理银行卡，后因当地电信网点开通人脸识别系统，四人无法办理手机卡，岳震便联系老家电信网点，以每张手机卡200元的价格购得13张手机卡，让岳建铮去领取并开通。随后，五人建立微信群聊，商定办卡人到银行网点办理银行卡时，岳建铮将手机号码激活，将该手机号码及收到的开户验证码发到微信群中，供办卡人使用，四人共办理11张银行卡。2019年3月3日，岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人驾车到湖北省荆门农商银行子陵支行，由岳震冒用王强（身份证号码4)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××60)一张；由岳国豪冒用高爽（身份证号码：32×××75)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××52)一张。2019年3月4日，岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人到湖北省荆门农商银行石桥驿支行。由郭金辉冒用王壮（身份证号码：37×××19)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××40）一张，由孙书义冒用赵亮(41×××19)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××32)一张。2019年3月4日，岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人又到湖北省钟祥农商银行联合支行，由岳国豪冒用黄晓松（身份证号码：32×××50)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××74）一张。2019年3月5日，岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人到湖北省钟祥农商银行柴湖支行，由岳震冒用丁训含（身份证号码：32×××31)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××75)一张。由郭金辉冒用周波（身份证号码：)居民身份证，办理银行卡（卡号：62×××07)一张。由孙书义冒用廖书清（身份证号码：32×××18)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××15)一张。由岳国豪冒用冯俊淞（身份证号码：32×××31)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××83)—张。2019年3月6日，岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人到湖北省宜城农商银行小河支行，由岳震冒用郑鑫（身份证号码：32×××15)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××67)一张。2019年3月7日，岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人到湖北省宜城农商银行五条路支行，由孙书义冒用刘英楼（身份证号码：32×××13)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××25)一张。2019年3月7日，被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪又到湖北省宜城农商银行小河支行办理银行卡时，引起了银行工作人员的怀疑，报警后，宜城市公安局小河派出所民警将四名被告人抓获，现场查获已办理的11银行卡和41张他人居民身份证。2019年3月19日，被告人岳建铮到宜城市公安局投案。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了扣押物品清单及照片，被告人身份证明、到案经过、辨认笔录及调取证据清单等书证，证人崔某、岳某1、王某、连某、李某等人的证言，指认现场笔录，被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪、岳建铮使用虚假的身份证明冒领信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人岳建铮自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。建议对被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪分别判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金；对被告人岳建铮判处有期徒刑二年至三年，并处罚金。请依法判处。被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪、岳建铮对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。指定辩护人李德军的辩护意见是对起诉书指控被告人岳震犯妨害信用卡管理罪不持异议，提出被告人岳震归案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，建议法庭对其予以从轻处罚。辩护人李慧的辩护意见是对起诉书指控被告人郭金辉犯妨害信用卡管理罪不持异议，提出被告人郭金辉具有坦白，自愿认罪认罚情节，可从轻处罚；被告人郭金辉等人骗取的银行卡尚未对外销售即被抓获，银行卡没有流入社会，未给社会造成明显的损害，建议法庭量刑时予以考虑，对被告人郭金辉从轻处罚。指定辩护人刘志清的辩护意见是对起诉书指控被告人孙书义犯妨害信用卡管理罪不持异议，提出本案所涉的11张银行卡尚未流入社会即被查获，未造成严重的社会危害，被告人孙书义系初犯，且具有坦白，自愿认罪认罚情节，建议法庭对被告人孙书义从轻处罚，并适用缓刑。指定辩护人谢君的辩护意见是对起诉书指控被告人岳国豪犯妨害信用卡管理罪不持异议，提出被告人岳国豪系初犯，且具有坦白，自愿认罪认罚情节，建议法庭对被告人岳国豪从轻处罚。辩护人朱自军的辩护意见是对起诉书指控被告人岳建铮犯妨害信用卡管理罪不持异议，提出被告人岳建铮在共同犯罪中起到帮助和协助作用，不是真正的实行犯，处于从犯地位，应依法从轻或减轻处罚，或者免除处罚。案发后，被告人岳建铮投案自首，并自愿认罪认罚，建议法庭对被告人岳建铮适用缓刑。经审理查明，2019年3月2日，被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人在一起商量冒用他人身份证到外地办理银行卡，然后出售牟利，并商定每人出资1000元作为费用，由岳国豪驾驶自己的车牌号为冀Ａ×××××“长城”牌轿车，携带岳建铮存放在岳震处的41张他人居民身份证到湖北荆门办理银行卡，后因当地电信网点开通人脸识别系统，四人无法办理手机卡，岳震便联系老家电信网点，以每张手机卡200元的价格购得13张手机卡，让岳建铮去领取并开通。随后，五人建立微信群聊，商定办卡人到银行网点办理银行卡时，岳建铮将手机号码激活，将该手机号码及收到的开户验证码发到微信群中，供办卡人使用，四人共办理11张银行卡。具体事实如下：2019年3月3日，岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人驾车到湖北省荆门农商银行子陵支行，由岳震冒用王强（身份证号码：)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××60)一张；由岳国豪冒用高爽（身份证号码：32×××75)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××52)一张。2019年3月4日，岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人到湖北省荆门农商银行石桥驿支行。由郭金辉冒用王壮（身份证号码：37×××19)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××40)一张，由孙书义冒用赵亮(41×××19)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××32)一张。2019年3月4日，岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人又到湖北省钟祥农商银行联合支行，由岳国豪冒用黄晓松（身份证号码：32×××50)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××74）一张。2019年3月5日，岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人到湖北省钟祥农商银行柴湖支行，由岳震冒用丁训含（身份证号码：32×××31)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××75)一张。由郭金辉冒用周波（身份证号码：)居民身份证，办理银行卡（卡号：62×××07)一张。由孙书义冒用廖书清（身份证号码：32×××18)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××15)一张。由岳国豪冒用冯俊淞（身份证号码：32×××31)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××83)—张。2019年3月6日，岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人到湖北省宜城农商银行小河支行，由岳震冒用郑鑫（身份证号码：32×××15)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××67)一张。2019年3月7日，岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪四人到湖北省宜城农商银行五条路支行，由孙书义冒用刘英楼（身份证号码：32×××13)居民身份证办理银行卡（卡号：62×××25)一张。2019年3月7日，被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪又到湖北省宜城农商银行小河支行办理银行卡时，引起了银行工作人员的怀疑，报警后，宜城市公安局小河派出所民警将四名被告人抓获，现场查获已办理的11银行卡、41张他人居民身份证和车牌号为冀Ａ×××××“长城”牌轿车一辆。2019年3月19日，被告人岳建铮到宜城市公安局投案。另查明，被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪、岳建铮于2019年10月22日分别在公诉机关签署了认罪认罚具结书，自愿适用认罪认罚制度。公诉机关向本院提出对被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪分别判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金；对被告人岳建铮判处有期徒刑二年至三年，并处罚金的量刑建议。上述事实，有经庭审质证、确认的扣押的银行卡、居民身份证、移动公司电话卡、车牌号为冀Ａ×××××“长城”牌轿车一辆等物证及物证照片，扣押的11张银行卡开户资料，指认现场笔录及照片，证人崔某、张某、岳某2、连某、李某、侯某、王某的证言，到案经过，情况说明，户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪、岳建铮使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。在共同犯罪中，被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪事前通谋使用虚假的身份证明在银行骗领银行卡，而后共同出资，相互配合，积极参加实施犯罪，被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪都是起主要作用的实行犯，均是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪归案后能如实供述自己的罪行，属于坦白，且均自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人岳建铮虽没有参与共谋，但在被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪实行犯罪过程中，被告人岳建铮是帮助他人实施和完成犯罪行为的人，在共同犯罪中属于起辅助作用的从犯，应当减轻处罚；被告人岳建铮投案自首，并自愿认罪认罚，可依法从轻处罚。辩护人提出被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪具有坦白量刑情节，并自愿认罪认罚，建议从轻处罚；被告人岳建铮属于从犯，构成自首，且自愿认罪认罚，建议减轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。但辩护人提出建议对被告人孙书义、岳建铮适用缓刑，经查，本案被告人使用虚假的身份证明骗领信用卡11张，数量巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，不符合犯罪情节较轻，可以宣告缓刑的条件；故指定辩护人刘志清、辩护人朱自军的此辩护意见不能成立，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人岳震、郭金辉、孙书义、岳国豪、岳建铮犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人岳震犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月7日起至2022年3月6日止），并处罚金人民币三万元（已缴纳）。二、被告人郭金辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月7日起至2022年3月6日止），并处罚金人民币三万元（已缴纳）。三、被告人孙书义犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月7日起至2022年3月6日止），并处罚金人民币三万元（已缴纳）。四、被告人岳国豪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月7日起至2022年3月6日止），并处罚金人民币三万元（已缴纳）。五、被告人岳建铮犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2021年3月18日止），并处罚金人民币二万元（已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  石 磊人民陪审员  刘晓燕人民陪审员  汪金华二〇一九年十二月五日书 记 员  邬星辰