江西省南昌市东湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0102刑初898号 公诉机关南昌市东湖区人民检察院。 被告人黄志强，男，1996年9月29日生，汉族，初中文化，案发前系江西金三江养老控股集团有限公司第二分公司见习经理，住江西省九江市武宁县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月8日被南昌市公安局红谷滩分局刑事拘留，同年8月5日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。 辩护人叶学华，江西平常心律师事务所律师。 南昌市东湖区人民检察院以东检刑检刑诉[2019]920号起诉书指控被告人黄志强犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员万怡佳出庭支持公诉，被告人黄志强及其辩护人叶学华到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2007年7月4日，李国建（另案处理）和丁红（另案处理）注册成立江西金三江投资控股集团有限公司（2016年7月28日公司名称变更为江西金三江养老控股集团有限公司）（以下简称“金三江公司”）。2015年6月4日李国建再次注册成立金三江公司的子公司江西省天地自然健康养老股份有限公司（以下简称“天地自然公司”），继而成立天地自然公司第一、第二、第三、第四、第五营销公司，该五家营销分公司分别位于东湖区金昌利大厦、东湖区出版大厦、红谷滩绿地峰创国家大厦、南昌县莲塘、青山湖区兆丰大厦。金三江公司在没有取得金融业务许可证的情况下，李国建和丁红按月派发营销任务，由五个分公司总经理管理督促员工完成营销任务，在八一公园、人民公园、菜市场、老年人大学等人流量密集地宣传，向不特定人群发放公司宣传折页，以此吸引中、老年人前来公司投资成为公司的会员。会员卡分为金、钻石卡及VIP卡，年化收益率为6%至15%。对外宣称成为公司会员后，持有会员卡可以在金三江公司的下属的服务板块内消费，服务板块包括梅岭山庄、俱乐部、生活配送中心、旅游公司等，会员持有会员卡消费后，在一年后合同到期后，会员可以提现卡内本息。2018年4月下旬，李国建和丁红外逃出境，公司资金链断裂后所有客户投资款均无法提现。 经江西中审会计师事务所有限公司司法审计，以会员登记数据为准，被告人黄志强2016年3月至2018年4月在二公司任职期间的业绩量为人民币532.3万元。 2019年7月8日，被告人黄志强在青山湖区民富路香溢花城三区南门旁的“绝味鸭脖”店内被民警抓获归案。到案后，被告人黄志强如实供述其犯罪事实。 为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了辨认笔录、鉴定意见、归案经过、身份信息、被告人黄志强的供述等证据。 公诉机关认为，被告人黄志强非法吸收公众存款532.3万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人黄志强对公诉机关指控的罪名无异议，但对指控的犯罪金额有异议，辩称有部分客户是其他人发展的，后转至其名下，该部分的犯罪金额应当扣减。其辩护人认为：1.公诉机关指控被告人黄志强的犯罪金额有误，应以报案金额或合同登记金额认定其实际犯罪金额；2.被告人黄志强在犯罪中属于从犯，有坦白情节、系初偶犯，可从轻或减轻处罚。 经审理查明：2007年7月4日，李国建（另案处理）和丁红（另案处理）注册成立金三江公司。2015年6月4日李国建再次注册成立金三江公司的子公司天地自然公司，继而成立天地自然公司第一、第二、第三、第四、第五营销公司，该五家营销分公司分别位于东湖区金昌利大厦、东湖区出版大厦、红谷滩绿地峰创国家大厦、南昌县莲塘、青山湖区兆丰大厦。金三江公司在没有取得金融业务许可证的情况下，李国建和丁红按月派发营销任务，由五个分公司总经理管理督促员工完成营销任务，在八一公园、人民公园、菜市场、老年人大学等人流量密集地宣传，向不特定人群发放公司宣传折页，以此吸引中、老年人前来公司投资成为公司的会员。会员卡分为金、钻石卡及VIP卡，年化收益率为6%至15%。对外宣称成为公司会员后，持有会员卡可以在金三江公司的下属的服务板块内消费，服务板块包括梅岭山庄、俱乐部、生活配送中心、旅游公司等，会员持有会员卡消费后，在一年后合同到期后，会员可以提现卡内本息。2018年4月下旬，李国建和丁红外逃出境，公司资金链断裂后所有客户投资款均无法提现。 经江西中审会计师事务所有限公司司法审计，天地自然公司第二分公司成员黄志强在其2016年3月至2018年4月任职期间的业务情况以报案金额、合同登记金额、会员登记金额标准分别为327万元、307万元、532.3万元。 2019年7月8日，被告人黄志强在青山湖区民富路香溢花城三区南门旁的“绝味鸭脖”店内被民警抓获归案。到案后，被告人黄志强如实供述其犯罪事实。 另查明，被告人黄志强的家属代其退缴了违法所得人民币157000元。 上述事实，有以下经过庭审举证质证的证据予以证实： 1.身份信息，证实：被告人黄志强犯罪时已成年，系完全刑事责任能力人。 2.归案经过，证实：2019年7月8日，被告人黄志强在青山湖区民富路香溢花城三区南门旁的“绝味鸭脖”店内被民警抓获归案。 3.辨认笔录，证实：经天地自然公司第二分公司前任营销总管李驰辨认，被告人黄志强系第二分公司的见习经理。 4.业绩明细表，证实：经被告人黄志强签字确认，其在公司任职期间发展了客户33人，业绩量为322万元。 5.审计报告书，证实：经江西中审会计师事务所有限公司司法审计，天地自然公司第二分公司成员黄志强在其2016年3月至2018年4月任职期间的业务情况以报案金额、合同登记金额、会员登记金额标准分别为327万元、307万元、532.3万元。 6.被告人黄志强的供述与辩解，证实：2016年3月入职天地自然第二分公司（在本市东湖区八一桥头出版大厦8楼）作为业务员，每天在公园、菜场等第发放公司的宣传折页，寻找有意向的客户投资办理养老会员卡，努力完成公司每月下派的任务。2017年上半年升为见习主管，同年6月份升为主管，10月份升为见习经理。业务员、见习主管、主管、见习经理的提成分别以业绩量的4%、4.5%、5%、5.5%计算，在公司期间拿的提成有15万元左右。金三江公司和天地自然第二分公司都没有取得金融业务许可证。 本院经审查认为，上述证据真实、合法、关联，相互印证，已经形成了完整的证据锁链，不存在无法排除的矛盾和无法解释的疑问，符合逻辑经验，能证实被告人黄志强犯非法吸收公众存款罪的主要犯罪事实和量刑事实，本院予以确认。 本案争议的焦点是被告人黄志强非法吸收公众存款数额的认定问题。根据公诉机关提供的审计报告显示，所统计的会员登记数据中可能存在部分的金额，且因部分集资参与人的投资合同等材料缺失，报案数额也无法与合同登记数额逐一对应，无法确认被告人黄志强所吸收的公众存款数额达到500万元。但综合审查全案证据，可以认定数额已超过300万元。故公诉机关指控被告人黄志强犯罪数额巨大，本院不予支持。 综上，本院认为，被告人黄志强违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款300余万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人黄志强的主要犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人黄志强在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚；其当庭自愿认罪，有坦白情节，依法可从轻处罚；家属主动代为退缴违法所得，可酌情从轻处罚。据此，根据本案的犯罪事实、性质、情节和对于社会危害程度并结合其所在社区矫正机构同意对其社区矫正的意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄志强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（已缴纳）。 二、追缴被告人黄志强上缴的违法所得人民币十五万七千元，按集资参与人的集资额比例返还本案集资参与人。 三、违法所得继续予以追缴，按集资参与人的集资额比例返还本案集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周 玉 人民陪审员  傅瑞安 人民陪审员  陈 冬 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  袁瑶环 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。