河北省曲周县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)冀0435刑初158号 公诉机关河北省曲周县人民检察院。 被告人张建龙，男，1978年3月5日出生，汉族，农民，小学文化，户籍地曲周县槐桥乡××村，住本村。2001年9月27日因盗窃被邯郸市人民政府劳动教养管理委员会决定劳动教养一年；2007年7月19日因犯抢劫罪被临漳县人民法院判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金五千元，2009年9月30日刑满释放；2011年8月12日因犯盗窃罪被本院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币8000元，2014年7月17日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月31日被大名县公安局抓获并羁押于大名县看守所，2019年8月2日被曲周县公安局刑事拘留，8月16日转捕。现羁押于曲周县看守所。 河北省曲周县人民检察院以曲检刑刑诉〔2019〕59号起诉书指控被告人张建龙涉嫌犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。曲周县人民检察院指派检察员李长胜、检察官助理张永谦出庭支持公诉，被告人张建龙到庭参加诉讼。现已审理终结。 曲周县人民检察院指控，2015年2月份，被告人张建龙在未实际种植蔬菜大棚的情况下，以自己种植蔬菜大棚需要资金为由，提供虚假证明材料通过翼龙贷曲周县运营中心向向翼龙贷申请贷款60000元，贷款获批后转至张建龙农行账户56246元，后张建龙将该笔贷款用于其本人日常花销，在偿还部分利息后，不再偿还。2016年2月份贷款到期后，翼龙贷曲周县运营中心工作人员进行催收，张建龙未还款。后翼龙贷曲周县运营中心经理董某与张建龙约定，先由翼龙贷曲周县运营中心工作人员康亮亮替张建龙将贷款本息共计62628元偿还给翼龙贷，再由张建龙申请第二次贷款，用于偿还给翼龙贷曲周县运营中心康亮亮，同时翼龙贷曲周县运营中心将张建龙用于贷款的银行卡暂扣，以便贷款到帐后，能够及时收款，后康亮亮便替张建龙偿还了上述款项。2016年4月，张建龙同样以种植蔬菜大棚为由，在提供虚假证明材料后，申请到第二次贷款60000元，贷款实际到账56216元，当日张建龙即将款项50000元转移至自己建行账户，后陆续将贷款用于还债、消费。公诉机关认为，被告人张建龙以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，诈骗翼龙贷56216元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人张建龙对起诉书指控的事实无异议，其辩称自己构不成诈骗罪。 经审理查明，2015年2月份，被告人张建龙在未实际种植蔬菜大棚的情况下，以自己种植蔬菜大棚需要资金为由，提供虚假证明材料通过翼龙贷曲周县运营中心向向翼龙贷申请贷款60000元，贷款获批后转至张建龙农行账户56246元，后张建龙将该笔贷款用于其本人日常花销，在偿还部分利息后，不再偿还。2016年2月份贷款到期后，翼龙贷曲周县运营中心工作人员进行催收，张建龙未还款。后翼龙贷曲周县运营中心经理董某与张建龙约定，先由翼龙贷曲周县运营中心工作人员康亮亮替张建龙将贷款本息共计62628元偿还给翼龙贷，再由张建龙申请第二次贷款，用于偿还给翼龙贷曲周县运营中心康亮亮，同时翼龙贷曲周县运营中心将张建龙用于贷款的银行卡暂扣，以便贷款到帐后，能够及时收款，后康亮亮便替张建龙偿还了上述款项。2016年4月，张建龙同样以种植蔬菜大棚为由，在提供虚假证明材料后，申请到第二次贷款60000元，贷款实际到账56216元，当日张建龙即将款项50000元转移至自己建行账户，后陆续将贷款用于还债、消费。案发后，被告人张建龙到案后，在侦查机关如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据予以证明: 1、证人董某证言证实，我任曲周县翼龙贷运营中心经理，公司是北京同城翼龙网络科技有限公司授权委托成立的，名称是河北省泉涌企业管理服务有限公司，有工商部门发放的营业执照，公司性质是企业策划管理，主要业务为民间借贷撮合业务服务。2015年2月份的一天，张建龙找到公司业务经理徐凤勇说要用6万元贷款用于扩大蔬菜大棚种植。徐凤勇就让张建龙出一份个人征信，张建龙当天到曲周人行开具征信后交到公司，徐风勇就派乔某去张建龙家做家访，观察其经营用途是否虚假，家庭住址是否真实，并在张建龙家及种植场地拍下照片为证。乔某还拍下了张建龙的家庭户口本、张建龙及其妻子白某的身份证、结婚证以办手续，乔某办完这些事后整理了张建龙的个人所有相关材料并报到北京同城翼龙网络科技有限公司审核。2015年2月10日，北京同城翼龙网络科技有限公司审核张建龙的贷款申请合格，公司得到通知后立即通知张建龙办手续。公司为张建龙录制了视频资料，签订网络借款电子借条，贷款期限一年，利息是1分5，贷款人张建龙每月给公司还利息。公司在2月11日将56000多元打到张建龙的中国农业银行卡。2016年2月1日，还款期限快到时，公司打电话通知张建龙还款，他一直说到期当日来还款。截止日期当天张建龙没来，公司给他打电话，刚开始打了几次没接，后来再打关机了。2月10日我到张建龙家，妻子白某在家说找不到张建龙，我告诉白艳芳尽快联系张建龙还款。后来电话联系不接，去家十几趟找他都不在家，张建龙媳妇说也不知道张建龙在哪。然后我又通过朋友找他，让朋友做工作，4月20日左右的一天，我打电话打通了，张建龙说现在还用着钱，还不了，看看能不能走一下手续。我说走二次贷款手续，我说你先从亲戚朋友那借钱把第一次的6万元贷款还上，走完手续后，北京同城翼龙网终科技有限公司会把6万元贷款打到你的银行账号上。张建龙说借不来钱，二次贷款的服务费也拿不出来让公司想办法。我给他说：“那公司员工先垫6万元，服务费打欠条（服务费用2000多元）以后再还，张建龙答应了。我替张建龙拿了6万元，我用网银给我公司康亮转了三万元，我又将三万元现金存入康亮银行卡上了，然后由我公司康亮将6万元网银转入北京同城翼龙网络科技有限公司。还上第一次贷款后，在2016年4月21日，我们公司派赵某去张建龙家做家访核实情况，办理走二次贷款所需要的一些手续，然后跟第一次贷款手续一样，4月25日北京同城翼龙网络科技有限公司审核通过了张建龙的二次贷款申请，当天我就通知张建龙来公司办理相关手续，并让他押下了身份证和贷款用的农行卡。第二天北京同城翼龙网络科技有限公司将6万元贷款打到了张建龙的农行卡上了，当天上年10时许，我拿着张建龙的农行卡到银行査账，发现卡上没有钱，我就跟北京同城翼龙网络科技有限公司打电话问这笔贷款是否已到账，公司说6万元贷款已到账。我查张建龙银行卡的交易记录，发现贷款已被转走，后经农行人工查询张建龙的农行卡交易记录，发现贷款被转至张建龙中国建设银行卡上了。当天上午11时许，我去张建龙家发现他不在家，又过了2、3天，公司派赵某查看张建龙是否在槐桥乡××村蔬菜大棚。赵某到蔬菜大棚后发现张建龙没在，有一个人在干活，赵某问那个人，该蔬菜大棚是不是张建龙的，那个人说蔬菜大棚不是张建龙的，是我自己的。我知道公司完全被骗了。 2、证人乔某证言证实，2015年我在曲周翼龙贷运营中心工作，2016年就不在该公司上班了。2015年2月份，张建龙在我公司办理第一次借款时，公司业务经理徐风勇派我去曲周县槐桥乡××村张建龙家做家访，我和张建龙一块开车到了槐桥乡××村张建龙家，我在张建龙家拍摄了张建龙住宅、张建龙及其妻子白某的身份证、结婚证照片。张建龙领着我到了该村西一个蔬菜大棚，张建龙说这个就是他种植的蔬菜大棚，我就让张建龙站在该蔬菜大棚跟前及该蔬菜大棚内拍摄了几张照片。拍完这些照片后，我回到公司整理了张建龙的所有相关手续并报到北京同城翼龙网络科技有限公审核。 3、证人赵某证言证实，我在曲周翼龙贷运营中心工作。2016年4月份，张建龙要办二次贷款，翼龙贷运营中心负责人董某让我去张建龙家做家访。张建龙带着我看了看蔬菜大棚，拍了几张住宅照片以及身份证、户口本等照片就回来了。又过了几天，董某让我去乔堡看看张建龙在不在蔬菜大棚地里，我到蔬菜大棚时，看见有一个中年男子在大棚里干活，这名男子说是他家大棚，不是张建龙的，我给张建龙打电话也打不通了。 4、证人刘某证言证实，2012年2月至2015年10月我任曲周县乔堡村支部书记。2015年2月份，张建龙找我出两份证明，证明内容：张建龙长期居住在槐桥乡××村，且房屋归张建龙所有，张建龙在我村从事蔬菜大棚种植，经营场所在村西。另一份证明内容：我村村民张建龙，身份证号为1304351978××××××××，在本村种植蔬菜大棚已有两年，年收入10万，收人稳定，我不清楚张建龙是否种植蔬菜大棚，张建龙自己说在村西种植了蔬菜大棚，是承包别人的。村西有十几亩蔬菜大棚，负责人是高某，具体有没有张建龙的蔬菜大棚，得问高某。因为村里支持种植蔬菜大棚，听张建龙说要贷款用，我就给开了证明，还给其他人还出过类似证明。 5、证人高某证言证实，我在我村西种植蔬菜大棚有五、六年了，没承包和租赁给别人，张建龙没承包或租赁过我的蔬菜大棚，没张建龙的事。 6、证人白某证言证实，我丈夫张建龙跟我说想种植蔬菜大棚用资金，准备从曲周县翼龙贷公司贷款，当时我们没有种植蔬菜大棚，后来翼龙贷公司人员到我家进行了家访，翼龙贷公司人员要拍摄我们种植的蔬菜棚，张建龙带着翼龙贷公司人员到了我村村西高某种植的蔬菜大棚进行了拍照，当时张建龙贷了6万元，下款下了5万多元。2016年4月份，张建龙给我说从曲周翼龙贷贷的钱没钱还，需要走一下二次贷款手续，后翼龙贷公司人员到我家家访了，家访拍摄蔬菜大棚时，是张建龙带着翼龙贷公司人员到了村西高某的大棚前拍摄的。后来我听说张建龙把曲周翼龙贷公司走二次贷款下来的5万多元钱自己花了，没把这笔钱还给翼龙贷公司垫款的人，也没有种植蔬菜大棚。 7、证人张某1证言证实，系高某母亲。村西种植的蔬菜大棚是我家的，我种植有三年了，一共十几亩地，共五个蔬菜大棚，没有承包给别人，具体大棚的事我负责，我儿子高某只是帮忙干些活。 8、证人张某2证言证实，我村西蔬菜大棚是高某家种植的蔬菜大棚，种植三、四年了，一直由高某自己种植，没有别人的份，张建龙没有在高某家的蔬菜大棚地种植或租赁过。 9、网络借款电子借条，出借方葛洋克、汪小林、史学平、李盛，借入方张建龙，管理方温州翼龙贷经济信息咨询有限公司，合同编号：1403818485，借款本金数额6万，利率18%，借款目的扩大种植，还款起止日期2015年2月10日起，至2016年2月9日止。 10、乔堡委会证明复印件（原件存翼龙贷曲周运营中心），证明张建龙在本村种植蔬菜大已有两年，年收入10万，种植良好，收入稳定。张建龙常住乔堡，自有房屋，村西大棚为张建龙种植。 11、借款承诺书、个人信用报告。 12、翼龙贷网邯郸运营中心贷款收费明细表、翼龙贷家访记录表。 13、网络借款电子借条，出借方*远刚、*秀芳、*中文、*尚平、*小生，借入方张建龙，管理方北京同城翼龙贷网络科技有限公司，合同编号：1453411212，借款6万，利率18%，借款目的曲周扩大种植。还款起止日期2016年4月25日起，至2017年4月24日止。 14、翼龙贷网邯郸运营中心多次贷贷款收费明细表、翼龙贷家访记录表。 15、借款承诺书、乔堡委会证明复印件。 16、债权垫付凭证，运营商康亮亮，总部翼龙贷网平台，垫付金额：62628元。借款人张建龙。借款时间：2015年2月10日，应还款时间：2016年2月9日。 17、张建龙中国农业银行银行卡交易明细清单，建行交易清单。 18、被告人张建龙供述，2015年2月份，我想干点买卖，听说曲周县翼龙贷公司能办贷款就到公司去了。我跟工作人员说想贷款种植蔬菜大棚，工作人员就让我到中国人民银行曲周县支行开个人征信。我开了个人征信后，工作人员让我填了申请表，我填写的贷款用途是种植蔬菜大棚。第二天，曲周县翼龙贷公司工作人员到家进行家访，对家、户口本、我和妻子白某身份证、结婚证进行了拍照。拍完照片后工作人员要对种植的蔬菜大棚进行查看并拍照，我当时没有种植蔬菜大棚，就带工作人员到村西高某的蔬菜大棚前，说这就是我蔬菜大棚，工作人员就在高某蔬菜大棚前给我拍了照片。过了一两天，曲周县翼龙贷公司打电话通知我办理贷款手续。我到翼龙贷公司后，工作人员录制了视频资料，让我签了借款协议，并让我填写了我的下款银行账号，我填写的是我的中国农业银行账号，卡户名是我的名字，我共贷款6万元，期限一年，每月还利息900元，到期后还本金。第二天，我中国农业银行卡收到了贷款56000多元，后我按照贷款协议每月还900元利息。2016年2月份贷款到期了，翼龙贷工作人员催我还贷款本金6万元，我说没钱还，过了一段时间，翼龙贷工作人员说倒一下手续我同意了。翼龙贷公司当时没人说谁替我还第一次贷款，我没有还这六万元本金，也不知道谁替我还的，应该是翼龙贷公司替我还上了。2016年4月份，我到了曲周县翼龙贷公司，跟第一次办理贷款时的手续一样，翼龙贷公司的工作人员对我进行拍照录像，让我签了一份贷款协议，我填写的下款账号还是第一次下款时的中国农业银行卡号，工作人员让我把下款银行卡押在了翼龙贷公司。第二天，手机收到一条短信提醒中国农业银行卡到账56000多元，我知道是翼龙贷公司的贷款，我没跟翼龙贷公司说，就用手机银行我偷把钱转到我的中国建设银行卡上了，建设银行卡号记不清了，户名是我名字。我收到翼龙贷公司的下款56000多元后，我手里没钱了，钱到我卡上了我想花掉，我都用于平时吃喝、在邯郸租房子花光了。我一共从曲周县翼龙贷公司贷了12万元。 19、邯郸市人民政府劳动教养管理委员会﹝2001﹞冀邯劳教字第763号、临漳县人民法院（2007）临刑初字12号刑事判决书、本院（2011）曲刑初字第20号刑事判决书。 20、被告人张建龙的到案证明及户籍证明等。 本院认为，被告人张建龙以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人张建龙曾因犯罪被人民法院判处有期徒刑，刑满释放后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，本院依法对其从重处罚。鉴于案发后，被告人张建龙在侦查机关如实供述了自己的犯罪事实，属坦白，本院依法对其从轻处罚。被告人张建龙辩称其行为不构成诈骗罪的辩护意见，庭审查明，其以种植蔬菜大棚需要贷款为由，客观上其没有种植蔬菜大棚，也没有将贷款用于种植蔬菜大棚，第二次贷款时，被告人张建龙仍谎称自己在村西种植有蔬菜大棚，贷款后本应还清前次贷款，而用于个人消费，非法占有目的明确，其辩称理由不能成立。综上，根据被告人张建龙的犯罪事实、性质、情节以及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十五条第一款，第六十七条之规定，判决如下： 一、被告人张建龙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月31日起至2022年1月30日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人张建龙退赔违法所得人民币56216元，发还被害人翼龙贷曲周县运营中心。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  谷玉民 人民陪审员  张海波 人民陪审员  张建峰 二〇一九年十二月二十四日 法官助理苑瑞瑶 书记员王梓晓 附录相关法律条文 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。