河南省郸城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1625刑初727号公诉机关郸城县人民检察院。被告人张华，男，1983年11月21日出生，汉族，高中文化,货车司机，户籍所在地四川省宜宾市，住四川省宜宾市翠屏区。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年8月13日被抓获，2019年8月14日被临时羁押于成都市郫都区看守所，2019年8月19日被郸城县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，经郸城县人民检察院批准，于2019年9月11日被郸城县公安局执行逮捕。指定辩护人赫国英，河南覃思律师事务所律师。指定辩护人侯玉飞，河南覃思律师事务所实习律师。被告人谭华丽，曾用名谭显英，女，1985年6月7日出生，汉族，小学文化，服务员，户籍所在地四川省资阳市，住四川省资阳市（2011）雁江区。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年8月11日被抓获并临时羁押于成都市看守所，2019年8月16日被郸城县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，经郸城县人民检察院批准，于2019年9月11日被郸城县公安局执行逮捕。指定辩护人张景，河南覃思律师事务所律师。指定辩护人从文博，河南覃思律师事务所实习律师。被告人严虎，曾用名严鹏，男，1996年3月25日出生，汉族，初中文化，业务员，户籍所在地四川省仪陇县，住四川省南部县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年8月14日被抓获，2019年8月15日被临时羁押于成都市郫都区看守所，2019年8月19日被郸城县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，经郸城县人民检察院批准，于2019年9月11日被郸城县公安局执行逮捕。辩护人郭春明，河南天图律师事务所律师。辩护人展宣茹，河南天图律师事务所实习律师。被告人何庭开，男，1998年7月14日出生，汉族，初中文化，自由职业，户籍所在地四川省旺苍县，住四川省旺苍县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年8月14日被抓获，2019年8月15日被临时羁押于成都市郫都区看守所，2019年8月19日被郸城县公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，经郸城县人民检察院批准，于2019年9月11日被郸城县公安局执行逮捕。辩护人马超云，河南恪信律师事务所律师。郸城县人民检察院以郸检二部刑诉〔2019〕142号起诉书指控被告人张华、谭华丽、严虎、何庭开犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郸城县人民检察院指派检察员李政出庭支持公诉，被告人张华及其指定辩护人赫国英、侯玉飞（实习），被告人谭华丽及其指定辩护人张景、从文博（实习），被告人严虎及其辩护人郭春明、展宣茹（实习），被告人何庭开及其辩护人马超云等到庭参加诉讼。现已审理终结。郸城县人民检察院指控，2019年六月份，被告人张华以盈利为目的，以每套350元至430元不等的价格，故意购买谭华丽、凌锡智、魏家雄、严虎银行卡，加上用自己身份证办理的银行卡一套，共计28套，再由其卖给上线微信名叫“荣姐”的用以从事违法犯罪活动。2018年六七月份，被告人谭华丽以盈利为目的，故意购买秦某、袁德斌、邓禄林银行卡，加上用自己身份证办理的银行卡7套，共计30套，以每套300至400元不等的价格卖给其他人员用以从事违法犯罪活动。2019年七月份，被告人严虎购买了微信名叫“朝先”的银行卡3套，又介绍陈琳、谭春梅、何庭开等人买卖银行卡共计10套，加上用自己身份证办理的银行卡1套，与被告人何庭开一起以每套300元至500元不等价格卖给被告人张华，再由张华卖给其他人员用以从事违法犯罪活动。另外被告人何庭开帮助严虎联系的卖卡人办理银行卡，帮助严虎收取联系的卖卡人寄过来的银行卡2套，并共同开支违法所得。针对上述指控，公诉机关向本院提供了书证、物证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等相关证据，认为被告人张华、谭华丽、严虎、何庭开故意收买、非法提供信用卡信息资料，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人严虎、何庭开就全部犯罪事实成立共同犯罪；被告人严虎在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应按其所参与的全部犯罪处罚；被告人何庭开在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻、减轻或免除处罚；应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条、第二十七条规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人张华自愿认罪认罚，其辩称，起诉书指控的2019年6月份收买银行卡28套卡应该不错，但是成功交易的没有那么多。辩护人提出的辩护意见是，被告人张华到案后如实供述自己的罪行，当庭认罪、悔罪态度较好，平时表现良好，犯罪情节轻微，未造成严重后果，建议对被告人从轻处罚。被告人谭华丽自愿认罪认罚，其辩称，2019年6、7月份收买银行卡总的有20多套，没有30套，成功交易的只有20套左右，张华后来又退回来几套。辩护人提出的辩护意见是，被告人谭华丽到案后如实供述自己的罪行，应当认定被告人存在坦白情节，被告人认罪态度较好，具有悔罪表现，系初犯、偶犯、平时表现一贯良好，之前无违法犯罪记录，主观恶性不深，社会危害性不大，被告人认罪认罚，依法可以从轻或减轻处罚。被告人严虎自愿认罪认罚，其辩称，起诉书指控2019年7月份购买微信名“朝先”的银行卡3套属实，3套卡成功交易一张，其他2张是废卡。谭春梅是把银行卡直接卖给“荣姐”，是我介绍陈琳和张华认识的，陈琳的卡是张华直接拿走了。何庭开通过我介绍办了一张卡，总共有10套卡，但是成功交易的只有两张卡。辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控罪名有异议，应按照妨害信用卡管理罪定罪。被告人严虎售卖银行卡数量不应认定为10张，严虎成功售卖银行卡数量只有2张。严虎系初犯、偶犯，主观恶性不深，社会危害性较小，到案后如实供述，认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人何庭开自愿认罪认罚，其辩称，对起诉书指控的犯罪事实没有异议。当时严虎联系的有卖卡的人，严虎让我带着客户去办理了一次银行卡，我帮严虎拿了银行卡两套，我没有和严虎共同开支违法所得。辩护人提出的辩护意见是，被告人何庭开虽然跟随严虎，但除了自己的一张卡卖给严虎，严虎让何庭开领人办了一张银行卡外，何庭开本人既没有联系过卖卡人，也没有买过银行卡，更没有从中获利，虽然代严虎拿过两张银行卡，但未对社会造成明显损害，所犯罪行较轻，社会危害性不大。被告人何庭开到案后，如实供述自己的罪行，当庭认罪，具有悔罪表现，应认定具有坦白情节。被告人何庭开系初犯、偶犯，主观恶性小。被告人何庭开系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。经审理查明：2019年6月份，被告人张华以盈利为目的，以每套350元至430元不等的价格，购买谭华丽、严虎、凌锡智、魏家雄等人的银行卡，共计28套，再以每套500元的价格卖给上线微信名叫“荣姐”的用以从事违法犯罪活动。2018年6、7月份，被告人谭华丽以盈利为目的，以每套200元至350元不等的价格，购买秦某、袁德彬、邓禄林等人的银行卡19套，加上用自己身份证办理的银行卡7套，共计26套，以每套400元不等的价格卖给张华和他人用以从事违法犯罪活动。2019年7月份，被告人严虎以盈利为目的，购买了微信名叫“朝先”的银行卡3套，又介绍陈琳、谭春梅、何庭开等人与张华买卖银行卡共计10套，加上用自己身份证办理的银行卡1套，与被告人何庭开一起以每套300元至500元不等价格卖给被告人张华，再由张华卖给其他人员用以从事违法犯罪活动。另外被告人何庭开帮助严虎联系的卖卡人办理银行卡，帮助严虎收取联系的卖卡人寄过来的银行卡2套，并共同开支违法所得。上述事实，有以下当庭举证、质证的证据证实：1、被告人张华的供述与辩解,我之前做贷款中介，一个微信名叫“荣姐”的主动添加了我微信，2019年6月下旬“荣姐”发消息问我能不能提供银行卡，她以500元钱的价格收购，我想着可以赚一些外快，就开始从别人那里找银行卡了。我先后从谭华丽、严虎、一个微信名私人资金、凌锡智、魏家雄等人那里买银行卡，再卖给“荣姐”。我从谭华丽那里买了大概15张左右，有些卡不能用退了6、7张。从严虎那里买了6至8张左右，从凌锡智那里买了5张左右，从魏家雄那里买了5张左右，从微信名私人资金那里买了3张左右。跟着严虎那个叫何庭开的小伙子，自己办了一张银行卡卖给我，当时是严虎和他一起去的，之后在洗面桥附近的茶馆里交易了四张，当时有严虎、何庭开、“荣姐”，还有严虎的朋友，隔了一天，我和严虎、何庭开、严虎的那个朋友吃饭的过程中，严虎交给我一个袋子，里面装着银行卡，我记不清有几张了，就把卡交给“荣姐”了，我们前后加起来共交易了十几张银行卡，但是具体数目我记不住了，我通过微信转账的方式把钱转给严虎。因为有些卡不能用，成功交易的就几张，只支付严虎两张交易卡的钱。2、被告人谭华丽的供述与辩解，从2018年6、7月份的时候开始买卖银行卡，刚开始的时候我用自己的身份证办理银行卡去卖，后来让我身边的朋友去办银行卡，我以每张银行卡200-300元的价格买过来，再以每张300-400元的价格转手卖给上面的人，赚一些差价，总共卖了大概三十张左右，其中从秦某手中收了大概10张左右，从袁德彬手中收了大概6、7张，从邓禄林手里收了大概3、4张，还有我自己的大概7张。这些银行卡卖给了两个人，我也不知道名字，都是我之前做小额贷款的时候认识的。3、被告人严虎的供述与辩解，2019年7月份张华让我找人办理银行卡，说是用来走流水。我找朋友陈林在眉山办理了三张银行卡交给了张华，后来张华退了两张银行卡，说是不能用。2019年7月10号左右在成都市武侯区洗面桥附近交易了一次，当时陈林带着客户办好直接交易给张华两张银行卡，我的一个客户谭春梅也办了一张卡，交易给张华。隔了一天，陈林带着六张银行卡当面交给了张华。2019年8月10号左右，陈林的眉山客户直接找到我和我交易两张银行卡，准备卖给张华，是何庭开去取的卡，结果被抓了。我从一个微信名叫“朝先”的那里购买了三张银行卡，这三张银行卡都卖给了张华。我共卖给了张华12张银行卡，有一张是我名下的银行卡，有一张是何庭开名下的银行卡，其他的都是从别人那里买来的，有些卡不能用张华又退给我3张。我和何庭开说好的通过卖银行卡赚的钱一起花，因为没有赚到钱，所以没有具体分钱，这些钱我和何庭开一起用到了生活开支上。4、被告人何庭开的供述与辩解，2019年8月5日我搬到严虎那里住，跟着严虎做小额贷款，通过严虎认识了张华，严虎以每张300元的价格收购银行卡，再以每张400元的价格卖给张华，我跟着严虎和张华交易三次，第一次在成都市武侯区一茶楼，严虎带着我去那里收十几张银行卡，收完严虎把银行卡交给了张华；第二次是成都市成华区一茶楼，当时交易了三张银行卡；第三次是我们和张华准备交易两张银行卡，被公安机关抓获，我口袋里有两张刚从眉山那边寄过来的银行卡。2019年7月份的时候，我和我朋友杜小龙各自办理了一张银行卡卖给了严虎。我没有联系过卖卡的人，也没有收购过别人的银行卡，有时严虎和卖卡的人联系好后让我把银行卡拿回来给他，然后他再卖给张华。5、被害人时某的陈述，2019年6月26日上午9点我在家接到一个电话，对方自称是驻马店公安局，说我的身份证办理的银行卡涉嫌洗黑钱了让我去北京一趟说明情况，我说我去不了，对方就说替我转接北京市公安局，电话挂断后，又打过来一个电话，自称是北京市公安局的，说可以帮我洗清身上的罪名，让我添加了他的QQ号，对方一直用QQ语音给我说话，问我有几张银行卡，向我索要QQ号、密码和验证码，称要对我的资金进行验证，后来让我把手机关机，等到12点再开机，我将钱转过之后就不给我说话了，我想想不对，就给我儿子打电话说了这事，我儿子说我被骗了，我就赶紧来公安局报案了。6、证人秦某的证言,大概是2018年下半年的时候，我们村的谭华丽跟我说她收银行卡，每张银行卡300元，有时候价钱会稍微高一些，给到每张350元，从那时候开始，我就用自己的身份信息办理银行卡卖给谭华丽，大概卖给谭华丽10张银行卡以内。7、辨认笔录、被辨认人照片、被辨认人身份情况说明。8、银行交易流水明细清单、扣押物品清单。9、到案经过、出所登记表、羁押证明、无违法犯罪记录说明、情况说明等，证明被告人被抓获情况及临时羁押收押证明、无违法犯罪记录情况。10、被告人张华、谭华丽、严虎、何庭开的户籍证明。以上证据经质证、认证，确实充分，足以认定。本院认为，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪侵犯的客体是国家信用卡管理制度和他人对信用卡信息资料所享有的隐私权，客观方面表现为窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的行为。本案中，四被告人非法买卖银行卡是用以赚取差价，四被告人主观上无非法提供他人信用卡信息资料的故意，客观上未实施窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的行为，四被告人在买卖银行卡过程中，非法持有他人银行卡，数量较大，其行为符合妨害信用卡管理罪的犯罪特征，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人谭华丽用自己的身份信息办理7套银行卡、严虎用自己的身份信息办理1套银行卡、何庭开自己的身份信息办理1套银行卡用于出售，不应认定为刑事犯罪。被告人谭华丽在供述中称从秦某手中收了10张卡，从袁德彬手中收了6、7张卡，从邓禄林手里收了大概3、4张卡，共19套左右；秦某证言卖给过谭华丽10张银行卡以内；张华供述从谭华丽那里买了大概15张卡左右，其他没有证据证明，故对谭华丽购买的银行卡数量认定为19套。被告人何庭开虽然没有直接联系过卖卡的人和收购别人的银行卡，但帮助严虎客户办理银行卡和帮助严虎取卡，跟随严虎一起参与买卖银行卡，和严虎构成共同犯罪，被告人严虎在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人何庭开在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人张华、谭华丽、严虎辩称交易的银行卡有一部分是废卡又退回，成功交易的卡没有那么多，首先，他人信用卡，是指他人名义的信用卡，没有必要将他人信用卡限定为他人真实有效的信用卡；其次，非法持有他人信用卡，是指持有他人信用卡的行为本身违法，故被告人所辩于法无据，本院不予采信。被告人张华、谭华丽、严虎、何庭开如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。辩护人建议对被告人从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下:一、被告人张华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月13日起至2021年2月12日止；罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人谭华丽犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月11日起至2020年8月10日止；罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）三、被告人严虎犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月14日起至2020年2月13日止；罚金已缴纳。）四、被告人何庭开犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月14日起至2020年1月13日止；罚金已缴纳）。五、公安机关扣押的银行卡、银行U盾、手机卡、电话卡系作案工具，依法予以没收，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王 娜人民陪审员 梁 宏人民陪审员 朱传杰二〇一九年十二月十七日书 记 员 于来鑫