上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0113刑初2267号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人苗运锋，男，1979年5月14日出生，汉族，户籍在江苏省。辩护人钟兰杰，上海昌辰律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检三部刑诉(2019)1036号起诉书指控被告人苗运锋犯诈骗罪，于2019年11月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派副检察长房长缨、检察员张应林出庭支持公诉，被告人苗运锋及辩护人钟兰杰到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1、2015年5月，被害人鲍泽焕向被告人苗运锋借款人民币10万元(以下币种均为人民币)。被告人苗运锋以保障资金安全为由，诱骗鲍泽焕签订20万元翻倍借条，前往银行办理了20万元转账，并让鲍泽焕全部取现交还。被告人苗运锋在扣除中介费、看房费、砍头息后，鲍泽焕实际得款6.15万元。2017年4月，被告人苗运锋以20万元欠条及银行流水凭证为据，向本市静安区人民法院提起民事诉讼。2、2015年10月，被害人张礼明向被告人苗运锋借款10万元。被告人苗运锋以相同的犯罪手法，诱骗张礼明签订20万元借条，借期一个月，张礼明实际得款6.5万元。在借款期限未到的情况下，被告人苗运锋向张礼明催讨20万元未果。2016年11月，被告人苗运锋向本市静安区人民法院提起民事诉讼。3、2016年8月，被害人施锦洋向被告人苗运锋借款3万元。被告人苗运锋以相同的犯罪手法，诱骗施锦洋签订23万元借条，施锦洋实际得款2.25万元。后被告人苗运锋向施锦洋催讨23万元未果。2016年11月，被告人苗运锋向本市静安区人民法院提起民事诉讼。公诉机关以被害人陈述、证人证言、银行交易记录、借款合同、微信转账记录、民事诉讼材料、抓获经过、前科材料等为证据，认定被告人苗运锋的行为已构成诈骗罪，且系犯罪未遂，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条之规定，追究其刑事责任。被告人苗运锋辩称，其与三名被害人之间是真实的债权债务关系，并没有虚高债务。辩护人提出：1、现有证据不能证明被告人苗运锋虚高债务，被告人与被害人之间是正常的借贷关系；2、即使认定被告人有罪，也应将扣除的利息、中介费、看房费等计入本金中。经审理查明：一、2015年5月，被害人鲍泽焕向被告人苗运锋借款10万元。被告人苗运锋以保障资金安全为由，诱骗鲍泽焕签订20万元翻倍借款合同，并办理了20万元的银行转账，让鲍泽焕全部取现交还。被告人苗运锋在扣除中介费、看房费、利息后，鲍泽焕实际得款6.15万元。2017年4月，被告人苗运锋向本市静安区人民法院提起民事诉讼，要求被害人鲍泽涣归还本金及利息共计20万元，后法院判决支持被告人的诉讼请求。判决生效后，被害人鲍泽焕向被告人苗运锋还款1万元。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1、被害人鲍泽焕所作的陈述及辨认笔录，证实2015年5月其向被告人苗运锋借款10万元。苗运锋让签订20万元借款合同，苗运锋在转账20万元到其银行账户后，让其全部取现交还；在扣除中介费、看房费、利息后，其实际得款6.15万元；2017年4月，被告人苗运锋向本市静安区人民法院提起民事诉讼，要求其归还本金及利息共计20万元，在法院判决后其支付给苗运锋1万元；2、借款合同及收条，证实被害人鲍泽焕与被告人苗运锋签订了20万元的借款合同，并出具了收条；3、银行交易记录，证实2015年5月28日苗运锋的银行账户存入现金20万元，一分钟后该20万元汇至鲍泽焕的银行账户，五分钟后鲍泽焕将该20万元全部取现；4、静安区人民法院出具的民事判决书及相关的证据材料，证实苗运锋于2017年4月起诉鲍泽焕，要求其归还本金及利息共计20万元，后法院判决支持苗运锋的诉讼请求；5、微信转账记录截屏，证实被害人鲍泽焕于判决生效后向苗运锋支付了1万元。二、2015年10月，被害人张礼明向被告人苗运锋借款10万元。被告人苗运锋以保障资金安全为由，诱骗张礼明签订20万元翻倍借款合同，办理了20万元的银行转账，让张礼明全部取现交还。在扣除中介费、油费、利息后，张礼明实际得款6.5万元。2016年11月，被告人苗运锋向本市静安区人民法院提起民事诉讼。后经法院调解，张礼明归还苗运锋本金10万元。调解生效后，被害人张礼明向被告人苗运锋还款6千元。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1、被害人张礼明所作的陈述及辨认笔录，证实2015年10月其向被告人苗运锋借款10万元。苗运锋让其签订20万元借款合同，苗运锋在转账20万元到其银行账户后，让其全部取现交还；在扣除中介费、油费、利息后，其实际得款6.5万元；2016年11月，被告人苗运锋向本市静安区人民法院提起民事诉讼，要求其归还本金及利息共计20万元，经法院调解，其归还苗运锋10万元，后其支付给苗运锋6千元；2、借款合同及收条，证实被害人张礼明与被告人苗运锋签订了20万元的借款合同，并出具了收条；3、银行交易记录，证实2015年10月24日苗运锋的银行账户存入现金20万元，二分钟后该20万元汇至张礼明的银行账户，四分钟后张礼明将该20万元全部取现；4、静安区人民法院出具的民事调解书及相关的证据材料，证实苗运锋于2016年11月起诉张礼明，要求其归还本金20万元及利息，后法院调解张礼明归还苗运锋10万元；5、微信转账记录截屏，证实被害人张礼明于调解生效后向苗运锋支付了6千元。三、2016年8月，被害人施锦洋向被告人苗运锋借款3万元。被告人苗运锋以保障资金安全为由，诱骗施锦洋签订23万元翻倍借款合同，并办理了23万元的银行转账，让施锦洋全部取现交还。被告人苗运锋在扣除中介费、看房费、利息后，施锦洋实际得款2.25万元。同年11月，被告人苗运锋向本市静安区人民法院提起民事诉讼，要求被害人施锦洋归还本金23万元及利息，后于2017年8月撤诉。上述事实，有下列经庭审质证属实的证据予以证实：1、被害人施锦洋所作的陈述及辨认笔录，证实2016年8月其向被告人苗运锋借款3万元。苗运锋让其签订23万元借款合同，苗运锋在转账23万元到其银行账户后，让其全部取现交还；在扣除中介费、看房费、砍头息后，其实际得款2.25万元；同年11月，被告人苗运锋向本市静安区人民法院提起民事诉讼，要求其归还本金23万元及利息，后撤诉；2、证人刘艳松所作的证言，证实苗运锋是专门从事放贷生意的，其是受苗运锋雇佣去借款人家中看房，苗运锋每次放贷均是将钱转至借款人账上后让借款人全部取现交还，制造虚假的银行流水账；3、证人施凯所作的证言及辨认笔录，证实其子施锦洋实际向苗运锋借款2.25万元但签订了23万的借款合同，后苗运锋多次向其及施锦洋索要23万，双方未协商成功，后苗运锋向法院起诉；4、证人汪东伦所作的证言，证实其是苗运锋与施锦洋借贷纠纷一案中苗运锋委托的律师，苗运锋是从事放贷生意的，其曾与施锦洋父亲施凯电话沟通过还款事宜；5、借款合同及收条，证实被害人施锦洋与被告人苗运锋签订了23万元的借款合同，并出具了收条；6、银行交易记录，证实2016年8月4日苗运锋的银行账户存入现金23万元，一分钟后该23万元汇至施锦洋的银行账户，三分钟后施锦洋将该23万元全部取现；7、电话录音材料及公安机关出具的情况说明，证实苗运锋及汪东伦曾与施凯通话，要求其归还借款；8、静安区人民法院出具的撤诉笔录及相关的证据材料，证实苗运锋于2016年11月起诉施锦洋，要求其归还本金23万元及利息，后撤诉；9、公安机关出具的抓获经过，证实被告人苗运锋系被抓获归案。另据江苏省灌南县人民法院出具的(1999)灌南刑初字第110号刑事判决书及江苏省丁山监狱狱政管理支队出具的释放证明，本院确认，被告人苗运锋曾于1999年9月因犯强奸罪被江苏省连云港市灌南县人民法院判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，2006年7月10日刑满释放。本院认为，被告人苗运锋以非法占有为目的，采用虚高债务、制造银行流水走账、提起虚假民事诉讼等方式虚构事实，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的罪名成立。对于被告人的辩解及辩护人的辩护意见，本院认为：1、本案中三名素不相识的被害人均陈述被告人苗运锋采用了签订翻倍借款合同、制造虚假银行走账的方式虚高债务，并籍此提起民事诉讼以骗取钱款；虽然在单节犯罪事实中，就证据纵向角度面言仅有被害人的陈述可予以指证，但就全案而言，从所有证据的横向比对出发，三名被害人的陈述可以相互印证，并与其他证人证言、相关书证形成证据闭环，完全可以证实被告人苗运锋的犯罪事实。2、根据相关司法解释，被告人在“套路贷”案件中所收取的中介费、看房费、利息等均应计入其犯罪数额中。综上所述，被告人的辩解及辩护人的辩护意见并无事实及法律依据，本院不予采纳。被告人苗运锋的犯罪行为因意志以外原因而未能得逞，系犯罪未遂，可依法比照既遂犯从轻处罚。据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：被告人苗运锋犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月29日起至2026年7月28日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  董 果审 判 员  周 皓人民陪审员  周月霞二〇一九年十二月十二日书 记 员  牛玲玲附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……