福建省永泰县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0125刑初217号 公诉机关福建省永泰县人民检察院。 被告人黄海波，男，1989年6月15日出生于福建省永泰县，汉族，初中文化，务农，住福建省永泰县。因犯诈骗罪、盗窃罪，于2018年3月22日被永泰县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六千元，2018年9月28日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月1日被永泰县公安局刑事拘留，同年8月14日经永泰县人民检察院批准，次日由永泰县公安局执行逮捕。现羁押于永泰县看守所。 永泰县人民检察院以樟检公刑诉［2019］182号起诉书指控被告人黄海波犯诈骗罪，于2019年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。永泰县人民检察院指派检察员刘连光出庭支持公诉，被告人黄海波到庭参加诉讼。现已审理终结。 永泰县人民检察院指控：2019年7月6日至7月13日期间，被告人黄海波谎称可以帮助被害人郑某提高支付宝“借呗”、“花呗”的额度，骗取被害人郑某的支付宝密码，登陆郑某的支付宝账户，套取“借呗”、“花呗”、“来分期”等额度，后通过扫码付款的方式将被害人郑某支付宝账户上共人民币12900元转账至被告人黄海波名为“豪哥”的支付宝账户上。该行为被郑某发现后，被告人黄海波又以帮助被害人郑某偿还支付宝的“花呗”、“借呗”、“来分期”的欠款为由，让被害人郑某从“国美易卡”、“拍拍贷”、“分期乐”等网贷平台上贷款共人民币14700元至郑某名下的农业银行（尾号0376）及南京银行的账户中，再登陆被害人郑某的支付宝账户，通过扫码付款的方式以及微信转账的方式将该笔钱转至其名下的支付宝账户“豪哥”及微信账户“Ｈ先生”中，致使被害人郑某损失共人民币27600元。 2019年6月19日至7月19日期间，被告人黄海波谎称自己经营网络金融公司，可以让被害人张某的支付宝每个月有两三千元的收入，骗取被害人张某的身份证、银行卡及支付宝交易密码，用被害人张某的手机进行操作，开通被害人支付宝的“借呗”和“来分期”，并套取“借呗”、“来分期”的额度以及账户余额共人民币8130元，通过扫码付款的方式转至其户名为“豪哥”的支付宝账户上。后又多次操作被害人张某的手机在网络上申请了“小米金融”等小额贷共人民币10000元，并提现至被害人张某绑定在支付宝的建设银行（尾号4935）卡中，通过支付宝扫码付款的方式将该笔金额转至其户名为“豪哥”的支付宝账户上，致使被害人张某损失共人民币18130元。 针对指控的上述事实，公诉机关向法庭列举了相关的证据材料。公诉机关认为，被告人黄海波以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄海波曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，是累犯，应当从重处罚。提请本院依法判处。 被告人黄海波对起诉书指控的事实和罪名有异议，其辩解：我没有登陆她们的支付宝，也没有占有这些钱，我是借款，没有诈骗她们的钱。两起事实我都不认，都是借款。 经审理查明：2019年7月6日至7月13日期间，被告人黄海波谎称可以帮助被害人郑某提高支付宝“借呗”、“花呗”的额度，骗取被害人郑某的支付宝密码，登陆郑某的支付宝账户，套取“借呗”、“花呗”、“来分期”等额度，后通过扫码付款的方式将被害人郑某支付宝账户上人民币共12900元转账至被告人黄海波名为“豪哥”的支付宝账户上。该行为被郑某发现后，被告人黄海波又以帮助被害人郑某偿还支付宝的“花呗”、“借呗”、“来分期”的欠款为由，让被害人郑某从“国美易卡”、“拍拍贷”、“分期乐”等网贷平台上贷款共人民币14700元至郑某名下的农业银行（尾号0376）及南京银行的账户中，再登陆被害人郑某的支付宝账户，通过扫码付款的方式以及微信转账的方式将该笔钱转至其名下的支付宝账户“豪哥”及微信账户“Ｈ先生”中，致使被害人郑某损失共人民币27600元。 2019年6月19日至7月19日期间，被告人黄海波谎称自己经营网络金融公司，可以让被害人张某的支付宝每个月有两三千元的收入，骗取被害人张某的身份证、银行卡及支付宝交易密码，用被害人张某的手机进行操作，开通被害人支付宝的“借呗”和“来分期”，并套取“借呗”、“来分期”的额度以及账户余额共人民币8130元，通过扫码付款的方式转至其户名为“豪哥”的支付宝账户上。后又多次操作被害人张某的手机在网络上申请了“小米金融”等小额贷共人民币10000元，并提现至被害人张某绑定在支付宝的建设银行（尾号4935）卡中，通过支付宝扫码付款的方式将该笔金额转至其户名为“豪哥”的支付宝账户上，致使被害人张某损失共人民币18130元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认： 1.书证 （1）到案经过、拘留证等文书。证明：被告人黄海波系抓获。因涉嫌诈骗罪，于2019年8月1日被永泰县公安局刑事拘留，同年8月14日经永泰县人民检察院批准，次日由永泰县公安局执行逮捕。 （2）户籍信息、违法犯罪经历查询记录、刑事判决书。证明：被告人黄海波已达完全刑事责任年龄。因犯诈骗罪、盗窃罪，于2018年3月22日被永泰县人民法院判处有期徒刑一年，罚金人民币六千元，2018年9月28日刑满释放。 （3）支付宝交易流水、接受证据清单、郑某微信截图、手机转账截图、银行账单流水。证明：被害人郑某支付宝账户（13×××29）于2019年7月6日至7月13日期间，向被告人黄海波账户（18×××98）转账共计人民币18700元；被害人张某支付宝账户（13×××51）于2019年6月14日至6月28日期间，向被告人黄海波账户（18×××98）转账共计人民币27999.7元；被害人郑某分别于2019年7月10日14时18分通过微信转账1000元、15时13分转账2000元、7月13日18时9分转账5500元给“Ｈ先生”（系被告人黄海波），共计转账8500元；2019年7月7日13时42分通过二维码付款方式转给“Ａ汇创金融”3000元； （4）提取物品清单、张某微信截图。证明：2019年6月14日至2019年7月19日期间，被害人张某的微信和支付宝账户向被告人黄海波转账共计38129.7元。 （5）微信聊天记录截图证明：2019年7月13日，微信名“Ｈ先生”（系被告人黄海波）以帮被害人郑某查看拍拍贷金额是否到账为由登入被害人绑定在农业银行卡的拍拍贷，金额到账后，要求被害人郑某将金额存到微信后再转给其；后又谎称其公司后台可以免费赠送手机，要求被害人郑某下载注册国美易卡，骗取被害人手机号码、短信验证码，并指使被害人在国美易卡上操作认证信用卡、支付宝、淘宝、以及提额等。后在被害人询问支付宝的花呗及借呗为何还未还款时，其以被害人支付宝限额为由推脱，后将被害人微信拉黑。 （6）接受物品清单、章某微信截图。证明：被告人黄海波利用被害人郑某和张某的身份证信息、银行卡号、手机号码、短信验证码等信息向章某申请贷款，并指使章某对被害人谎称其不是办理贷款的，只是验证公司后台的程序；后让章某将贷款的额度钱提现并通过微信转账给其；章某于2019年6月28日收到被告人黄海波转账200元、7月12日收到700元；2019年6月28日收到张敏烽转账233元；2019年7月7日转账给被告人黄海波2550元。 （7）接受证据材料清单、林某微信截图记录、程某2微信记录截图。证明：2019年7月21日林某通过微信转账给黄海波工钱400元；2019年3月16日程某2通过微信转账支付给被告人黄海波工钱共600元。 2.证人证言 （1）证人程某1（黄海波妻子）的证言证明：2019年1月份被告人黄海波曾在程某1的哥哥程某2在城峰镇××路实验小学承包的油漆工程做了几天的小工，一天工资两百元，没有入股。其夫妻二人因感情不好已分居，已不过问对方的生活情况。 （2）证人程某2（程某1哥哥）的证言证明：2019年2月18日开始，其与林某二人承包了永泰县城峰镇××路实验小学的油漆工程，开工后其有叫被告人黄海波去帮忙做小工，每天工资两百块，黄海波只做了五天，其通过微信转了600元、林某转了400元给黄海波，共1000元工钱已结清。 （3）证人林某的证言证明：被告人黄海波曾在其和程某2承包在城峰镇××路实验小学的油漆工程打过五天零工，一天两百元工资，其通过微信转了400元、程某2转了600元给黄海波，共1000元工钱已经结清没有拖欠工钱。黄海波没有叫工人到其工地打工，其工地里没有名叫林英、林加绥的人。 （4）证人章某的证言证明：其是从事金融贷款的中介，经被告人黄海波介绍，于2019年6月28日帮被害人张某申请了一笔3500元的小米金融贷款，张敏烽通过微信转了233元给其作为中介手续费；还帮张某申请了一笔2000元的贷上钱，黄海波通过微信转了200元给其作为手续费。2019年7月7日黄海波让其在微信上教郑某申请了一笔3000元的分期乐贷款，该笔手续费没收，这笔钱是郑某通过微信转账给其的，随后其扣除平台推荐费450元后通过微信转给黄海波2550元；2019年7月13日黄海波又让其教郑某申请国美易卡的贷款，申请到了9600元的额度，提现金额6200元，后黄海波转给其700元手续费。被告人黄海波指使章某让其不要告知被害人其是办理贷款的人员，事后被害人郑某和张某均表示不知道黄海波利用自己的信息申请贷款，是被黄海波骗了。被害人郑某告知其被告人黄海波以帮她的花呗提额为由，登入郑某的支付宝账户将其账户内花呗、借呗的钱都转走了。 3、被害人陈述 （1）被害人郑某的陈述证明：其在玩网游时认识了微信名为“Ｈ先生”的网友（系被告人黄海波），2019年7月份，被告人黄海波以可以帮其提高支付宝花呗额度至五万为由，骗取其的支付宝账号、密码，将其支付宝的借呗7500元、花呗2900元转走后，以公司资金周转困难为由先拿去用为由，并称过几天公司后台会自动将钱退还到其的支付宝账户；后又以做流水提升花呗额度为由将其支付宝借呗的1500元及来分期的1000元转走，均未归还。被告人黄海波是通过登入其支付宝账户以扫描付款的方式将钱款转给昵称为“豪哥”的账户。后其因想偿还支付宝花呗、借呗的钱款，听从被告人黄海波所称公司的员工微信名为“Ａ汇创金融”的人教的操作，从“拍拍贷”贷款了5500元、“国美易卡”贷款了6200元，“分期乐”贷款了3000元。被告人黄海波以替其偿还支付宝花呗、借呗为由让其通过微信转账将“拍拍贷”的5500元转给黄海波，让其将“分期乐”的3000元转给“Ａ汇创金融”，后“Ａ汇创金融”称已经将该笔钱转给黄海波。其中“国美易卡”贷款的6200元存到其名下的农业银行账户（尾号0376），被告人黄海波通过登入其支付宝账号将该笔6200元转走并将其微信删除。被告人共骗取其人民币27600元，后以其公司后台出问题为由一直未将钱款归还被害人。 （2）被害人张某的陈述证明：2019年6月19日，被告人黄海波以自己开金融公司资金周转困难为由向其借钱，并承诺予以归还，其通过微信向他转账了两笔，一笔2600元，一笔400元，共计3000元。同日，被告人黄海波未经其同意拿其的手机操作申请了5000元的借呗，并将该笔钱转入名为“豪哥”的支付宝账户上。2019年6月22日，被告人黄海波以朋友过世，安慰朋友父亲为由向其借款，其通过微信转账转了5000元给被告人黄海波。被告人黄海波谎称其是做网络金融的，只需要其将手机交给他操作后其支付宝每个月都会有两三千元的收入，骗取其的手机、支付宝交易密码、银行卡信息及身份证。2019年6月25日，被告人黄海波以借其身份证注册为由，拿其的手机操作其支付宝申请了1000元的来分期，并转入名为“豪哥”的支付宝账户上。2019年6月27日和2019年6月28日，被告人黄海波借口把其的手机、身份证和建设银行卡拿走，并用其身份信息等在网上申请了一笔4500元的小额贷款，在上海腾桥信息技术公司贷款了2000元以及在小米金融上贷款了3500元，后提现到其绑定在支付宝的建设银行（尾号4935）卡中，并通过其的支付宝账户转入名为“豪哥”的支付宝账户上。2019年7月19日，被告人黄海波以查看借呗是否到账为由骗取其的支付宝账号、密码及短信验证码，将其账户内的2130元转入名为“豪哥”的支付宝账户上。被告人黄海波共骗取其人民币18130元，以及借款8000元，均未归还。 4、被告人的供述和辩解 被告人黄海波的供述和辩解证明：被告人黄海波以帮被害人郑某提升支付宝的借呗和花呗额度为由，让被害人将名下的支付宝花呗借呗的钱申请下来，并转账给其形成交易流水，被郑某发现后又谎称其公司资金周转困难，让被害人将该笔钱款当作是“借款”；后指使被害人向其推荐的微信名为“Ａ汇创金融”的人申请了多笔贷款，并以帮助被害人偿还支付宝花呗、借呗为由，骗取被害人支付宝密码，以及让被害人将贷款的钱款通过微信转账给其。其中被害人通过支付宝转账给被告人的支付宝账户，分别有2019年7月6日两笔，一笔7500元，另一笔2000元；7月7日一笔1500元，7月8日一笔1000元，7月12日一笔900元，7月13日一笔5800元，通过微信转账给被告人（微信名称：“Ｈ先生”，账号ｈｕａｎｇｈａｉｂｏ1989）的分别有2019年7月10日一笔3000元，7月13日一笔5500元。被告人黄海波称被害人郑某共向其转账人民币29750元，均未偿还给被害人；被告人黄海波称其与被害人张某系情侣关系，其以公司资金周转困难为由，向被害人张某借钱，被害人通过微信和支付宝转给被告人13000元；后指使微信名为“Ａ汇创金融”的人谎称是其公司的小弟，隐瞒贷款的事实，使被害人张某将身份证和手机交由其小弟操作并申请了两笔几千块的贷款，后让被害人将贷得的钱款转给其。共向被害人张某“借款”两万多元，被告人黄海波承认自己经营公司是虚构的，且以上欠款皆未归还。 5、辨认笔录 （1）2019年8月2日，辨认人程某2辨认出被告人黄海波。 （2）2019年8月2日，辨认人林某辨认出被告人黄海波。 （3）2019年8月6日，辨认人章某辨认出被告人黄海波。 （4）2019年8月5日，辨认人张某辨认出被告人黄海波。 （5）2019年8月14日，辨认人黄海波辨认出被害人郑某向其支付宝转账的记录以及向其微信账户转账的记录、被害人张某向其支付宝账户转账的记录以及向其微信账户转账的记录、做贷款的小弟向其微信账户转账的记录。 本院认为，被告人黄海波以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关所指控的罪名成立。被告人黄海波关于其没有诈骗，只是借款的辩解，经查，与庭审查明的事实不符，不予采信。被告人黄海波在刑罚执行完毕后五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条、第六十五条第一款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人黄海波犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2021年7月31日止；罚金限于判决发生法律效力之日缴清。）。 二、责令被告人黄海波退赔被害人郑某人民币27600元、被害人张某人民币18130元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑少智 人民陪审员  林家福 人民陪审员  张 琼 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  张剑武 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。