安徽省芜湖县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0221刑初259号 公诉机关安徽省芜湖县人民检察院。 被告单位芜湖首创房地产开发有限公司，统一社会信用代码913402217849173778，地址安徽省芜湖市新芜经济开发区。 法定代表人翟厚圣，该公司董事长。 诉讼代表人江武建，男，1954年1月27日出生于安徽省芜湖市，公民身份号码3402041954××××××××，汉族，安徽深蓝律师事务所律师，芜湖首创房地产开发有限公司管理人委托人，住芜湖市镜湖区。 辩护人倪昊，安徽深蓝（芜湖）律师事务所律师。 被告人翟厚圣，男，1962年10月4日出生于安徽省芜湖县，汉族，初中文化，首创公司法定代表人，住芜湖县。曾因犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月28日被寿县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年12月28日被芜湖县公安局取保候审，于2015年12月28日被芜湖县公安局监视居住，于2016年6月24日被安徽省芜湖县人民检察院取保候审。因涉嫌骗取贷款罪，于2017年5月17日被芜湖县公安局取保候审，于2018年5月16日被安徽省芜湖县人民检察院取保候审。同年11月22日被本院取保候审。2019年12月31日本院决定逮捕，当日由芜湖县公安局执行逮捕。芜湖县看守所不予收押，同日被本院监视居住。 辩护人徐作勇，安徽青弋江律师事务所律师。 辩护人钱小刚，安徽青弋江律师事务所律师。 安徽省芜湖县人民检察院以芜湖检刑诉〔2018〕252号起诉书指控被告单位芜湖首创房地产开发有限公司、被告人翟厚圣涉嫌非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪，于2018年11月22日向本院提起公诉。本院立案受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，分别于2019年9月3日、10月30日两次公开开庭进行了审理。期间，安徽省芜湖县人民检察院建议延期审理二次，本院决定延期审理二次。2019年10月21日经安徽省芜湖市中级人民法院批准延长审限三个月。安徽省芜湖县人民检察院指派检察员李兵出庭支持公诉，被告单位芜湖首创房地产开发有限公司诉讼代表人江建武及辩护人倪昊、被告人翟厚圣及其辩护人徐作勇、钱小刚到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 公诉机关指控： （一）非法吸收公众存款罪 被告单位芜湖首创房地产开发有限公司（以下简称首创公司）成立于2006年2月15日，被告人翟厚圣系该公司法定代表人。2010年以来，被告人翟厚圣为获取资金，在未经有关部门批准的情况下，以自己或被告单位首创公司的名义，以公司经营开发需要周转资金为由，采用口口相传的方式，承诺以2分至4分不等的月利率给予回报，向社会不特定公众吸收存款。截至案发，被告人翟厚圣共向凌显峰、谷定财等12人非法吸收公众存款13555万元用于资金周转，其间支付利息766万元，未归还本金。具体犯罪事实如下： 1、2010年2月12日，被告人翟厚圣以3分月利率从凌显峰处借款500万元，后付息300万元； 2、2010年7月，被告人翟厚圣以4分月利率从陶征水处借款200万元，后付息24万元； 3、2010年9月7日，被告人翟厚圣以3分月利率从沈金龙处借款2000万元； 4、2011年2月至7月间，被告人翟厚圣以4分月利率四次从谷定财处借款共计960万元； 5、2011年7月8日，被告人翟厚圣以4分月利率从马晓河处借款500万元，后付息100万元； 6、2011年4月13日，被告人翟厚圣以4分月利率从江东山、殷道田处借款768万元，后付息342万元。 7、2011年7月8日，被告人翟厚圣以2分月利率从马曙平处借款960万元； 8、2011年间，被告人翟厚圣以4分月利率从章和荣处借款500万元； 9、2009年5月至2011年7月，被告人翟厚圣以3分月利率多次从凌显武处借款共计3075万元； 10、2008年间，被告人翟厚圣以4分月利率从陶征金处借款700万元； 11、2013年2月至3月，被告人翟厚圣以3分月利率从凌松柏处借款共计992万元； 12、被告人翟厚圣以4分月利率从奚茂松处借款2400万元。 被告人翟厚圣于2014年11月7日主动投案，到案后如实供述自己及被告单位首创公司非法吸收公众存款罪的犯罪事实。 （二）骗取贷款罪 在被告单位首创公司运营过程中，芜湖天民建筑安装有限公司承建了被告单位首创公司开发的阳光半岛房地产项目，该公司法定代表人系胡某。 2007年至2013年间，被告单位首创公司因资金短缺，无法及时支付芜湖天民建筑安装有限公司工程款，被告人翟厚圣遂安排他人，以芜湖天民建筑安装有限公司承建的阳光半岛项目其中38套房屋为标的物，以胡某等未购房者、已全款购房者和公司员工等人的名义，在未实际缴纳购房首付款、被告单位首创公司随机安排房号等情况下，签订相关房屋买卖和贷款抵押合同等，骗取中国工商银行股份有限公司芜湖城建支行贷款2038万元。前述贷款发放后悉数进入被告单位首创公司账户，被告单位首创公司以涉案胡某等38户贷款人名义偿还前述贷款。前述涉案房屋陆续完工后，被告单位首创公司在前述银行、贷款人等均不知情且未办理抵押变更登记的情况下，将其中27套房屋销售给汤伦彪等人。经统计，该27套房屋认购价达2290万元以上，被告单位首创公司实际收款达1434万元以上。截止目前，被告单位首创公司归还前述银行贷款本金465.59万元，尚欠本金1572.41万元未还。 被告人翟厚圣于2017年5月17日主动投案，到案后如实供述自己及被告单位首创公司骗取贷款罪的犯罪事实。 公诉机关为支持其指控的上述犯罪事实，向法庭出示或宣读了相关书证、证人证言以及被告人供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告单位首创公司非法吸收公众存款，数额巨大，造成恶劣社会影响，扰乱金融秩序，被告人翟厚圣系直接负责的主管人员，行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条；被告单位首创公司以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，被告人翟厚圣系直接负责的主管人员，行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，应当以非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪追究被告单位首创公司和被告人翟厚圣的刑事责任。案发后，被告人翟厚圣主动投案，如实供述自己及被告单位首创公司的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告单位首创公司和被告人翟厚圣在一审判决宣告前犯数罪，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。 被告单位首创公司辩称：一、首创公司不构成非法吸收公众存款罪。1.首创公司没有参与相关资金往来活动；2.现有证据不能证明案涉资金流入或用于首创公司；3.首创公司的相关借贷担保、债务承担和偿债行为不构成犯罪；4.案涉资金往来活动不构成非法吸收公众存款罪。二、根据案涉相关事实应当酌定从轻或者减轻对首创公司骗取贷款行为的处罚。1.银行方履职过失；2.相关骗取贷款造成的损失可以挽回；3.首创公司已进入破产程序，对其处罚将由为数众多的弱势群体债权人承受。综上所述，首创公司不构成非法吸收公众存款罪,对骗取贷款罪,应当从轻处罚。 被告单位首创公司的辩护人提出以下辩护意见：一、首创公司不构成非法吸收公众存款罪。1.指控的12起犯罪事实存在明显错误，一方面指控的借款事实无论从借款人角度还是从借款流向来看，基本与首创公司无关；2.退一步而言，即使不考虑指控事实存在的问题，仅就其内容本身来看，也不能认定行为人构成非法吸收公众存款罪。本案公诉机关指控的事实不符合非法吸收公众存款罪的“特征要件”，案涉行为没有损坏本罪的客体，即没有扰乱金融秩序，案涉行为的民间借贷属性，且部分借款已通过现金、抵债等形式进行了偿还，后续的责任完全可以通过民事责任确认的方式加以落实和确定。在此情况下贸然刑事归责，有违刑法的谦抑性。公诉人关于实际借款人的主张不能成立，公诉人关于本案社会影响恶劣的主张不能成立。二、对公诉机关指控骗取贷款罪的主要事实，辩护人不持异议，但考虑到本案的具体情形以及首创公司的特殊情况，请求对首创公司的行为从轻或减轻处罚。1.银行一方存在一定的责任；2.相关的损失可以挽回。三、本案的特殊性。首创公司作为法人最终能够承担的责任形式只能是罚金，一方面首创公司已经破产，其没有支付罚金的能力，同时罚金作为劣后债权，其清偿基本没有可能，故罚金的确认很难起到实际刑事惩罚的意义；另一方面认定的罚金增加了首创公司的债权总额，势必会影响意向重整方关于是否参与首创公司重整的考虑，最终影响其他债权人的合法权益，不利于社会的稳定。 被告人翟厚圣对起诉书指控的事实和定性均没有异议，自愿认罪。其辩护人提出以下辩护意见：一、对公诉机关指控被告人骗取贷款罪事实和定性不持异议。受害单位银行在其中有过错，所有的按揭贷款均有对应的房产抵押，其本身没有受到损失，即便受到一部分损失，也是正常经营当中应当承担的风险，应在盈利的时候自担因此产生的风险。二、起诉书指控被告人犯非法吸收公众存款罪的事实不清、证据不足，目前证据不能证明被告人构成非法吸收公众存款罪。1.公诉机关指控是被告人翟厚圣以芜湖首创公司经营为由，以自己的名义或单位的名义非法吸收公众存款，但是全案当中没有直接证据证明此点。相关借条上没有注明借款的用途，有些借款并非被告人和公司主动借款而是相关出借人主动出借，是合法的民间借贷，出借人出借款项的目的是收取利息，其本身不关心所借款项的用途；2.本案不具备最高法关于非吸罪应具备的大前提或特征；3.起诉书指控被告人所涉嫌的12起非吸基本事实无事实和法律依据，亦无充分证据证实。全案12起犯罪事实均系大额借款，但是公诉机关未提供对应的银行流水予以佐证，全案12起事实，并非都是被告人直接向被害人借款，如第11笔凌松柏，被害人明确表示没有借款给被告人，而是和案外人之间存在借贷关系。第3笔沈金龙，是由债权转让而来。第6笔，系合法的小额贷款公司，发放借款也是其正常的业务范围，被告人不存在非吸的主观故意。第2笔和第5笔原系一起债务，系债权分拆而来。第8笔章和荣，系主动借款给被告人，以此来获得利息，被告人缺乏主观故意。 经审理查明： （一）非法吸收公众存款事实 被告单位首创公司成立于2006年2月15日，被告人翟厚圣系该公司法定代表人。2010年以来，被告人翟厚圣为获取资金，在未经有关部门批准的情况下，以自己或被告单位的名义，以公司经营开发需要周转资金为由，采用口口相传的方式，承诺以2分至4分不等的月利率给予回报，向社会不特定公众吸收存款。截至案发，被告人翟厚圣共向凌显武、谷定财等5人非法吸收公众存款7895万元用于资金周转，未归还本金。具体犯罪事实如下： 1.2011年2月至7月间，被告人翟厚圣以4分月利率四次从谷定财处借款共计960万元； 2.2011年7月8日，被告人翟厚圣以2分月利率从马曙平处借款960万元； 3.2011年间，被告人翟厚圣以4分月利率从章和荣处借款500万元； 4.2009年5月至2011年7月，被告人翟厚圣以3分月利率多次从凌显武处借款共计3075万元； 5.被告人翟厚圣以4分月利率从奚茂松处借款2400万元。 被告人翟厚圣于2014年11月7日主动投案，到案后如实供述自己及被告单位非法吸收公众存款罪的犯罪事实。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实： 1.户籍信息，证实翟厚圣案发时已达到完全刑事责任年龄，无曾用名。 2.到案经过，证实翟厚圣于2014年11月7日上午主动到公安机关投案。 3.前科情况，证实翟厚圣于2015年9月30日前无前科。 4.借条、合同等，详见明细表 凌显武于2018年11月2日提交部分借款合同:2009年5月4日签订，贷款方凌显武，借款方首创公司，保证方陶某1，金额150万元（未载明利率）、600万元（未载明利率，期限30日） 2009年9月1日签订，首创公司从芦林处借款1500万元（月利率3%、融资费1%）委托贷款合同：2100万元系委托贷款金额。 5.人大常委会批复、决定，证实芜湖市人大常委会办公室于2014年12月18日许可芜湖县公安局对芜湖市第十五届人大代表翟厚圣采取取保措施。 芜湖县人大常委会于2016年9月29日接受翟厚圣辞去芜湖市第十五届人大代表职务，报芜湖市人大常委会备案。 6.询问通知书及情况说明，芜湖县公安局经侦大队民警于2015年9月22、23日分别向陶征水、章和荣、马曙平、谷定财、陶征金、马晓河、奚茂松送达询问通知书，通知其于2015年10月10日到芜湖县公安局接受询问，均未前往。 7.扣押决定书及清单，芜湖县公安局于2015年8月19日依法扣押了翟厚圣持有的牌号为沪Ｃ×××××宝马轿车（宝马745ＬＩ）。后已移交资产管理人。 8.协助查询、冻结、查封财产通知书，证实公安机关已对翟厚圣部分银行账户予以冻结，显示无余额可执行。查档显示翟厚圣在芜湖县境内无住房登记信息。在芜湖市镜湖区两处住房已被查封。 9.相应人员债权申报材料，芜湖县公安局从首创公司调取，首创公司以及孙某和程劲葵均出具了相关情况说明。 10.翟志汉证言，证实因阳光半岛等系列工程开发需要资金，帮翟厚圣借钱。这些钱基本上都没有入账，钱都是给翟厚圣的，高额的利息由翟厚圣支付。 11.凌显峰证言，证实于2010年2月12日借给翟志汉500万元，翟志汉称是翟厚圣需要用钱，以翟厚圣的名义借款，后付息300多万元，未还本。 借款都是翟志汉和其联系、办理的借款手续，2011年7月12日更换借条时，翟志汉提出让翟厚圣和首创公司签名、盖章，但其以翟厚圣和首创公司规模太大，找翟厚圣不如找翟志汉方便，且借钱都是翟志汉联系、办理为由，坚持让翟志汉签名，没有找翟厚圣和首创公司签字盖章。 12.翟小根证言，证实借了凌松柏1100万元。具体以凌松柏手上的借条为准。具体多少次记不清楚了，肯定不是一次、二次借的这么多钱，每次借钱最少是100万元起步的。 这笔钱都是用在马鞍山中加投资有限公司偿还到期贷款等业务支出上。 13.凌松柏证言，证实借款给翟小根的情况，本金1100万元，利息转本金108万元。 14.江东山证言，证实自己的芜湖市恒润小额贷款有限责任公司借款给翟厚圣，扣除斩头息32万元，支付现金768万元，后收到利息192万元+150万元，共计收息342万元，现还有全部本金及497.68万元利息未还。公司股东为自己、殷道田、查芝兰。 15.殷道田证言，证实芜湖市恒润小额贷款有限责任公司借款给翟厚圣800万元，后翟厚圣给了五、六个月的利息，在2012年三四月份又给过150万元利息，之后就没有支付过利息了，本金也没有归还。公司股东为自己、江东山、查芝兰。 16.沈金龙证言，证实其没有直接借钱给翟厚圣，而是其将钱借给了凌显武，凌显武没有钱还，且翟厚圣欠凌显武钱，经协商，凌显武将对翟厚圣的债权转让给其，翟厚圣同意转让。 通过凌显武将2000万元本金转给翟厚圣，后未还本付息，虽然翟厚圣以5套别墅作价2000万元转给沈金龙，但是未办理任何权属登记，原因在于该房此前已被抵押登记。 17.凌显武证言，证实于2012年7月借款825万元给翟厚圣，后将利息折算为本金，于2014年3月28日重新出具了一张899万元的借条，加盖首创公司章。 18.谷定财证言，证实2011年的时候借给翟厚圣1000万元，付款时扣除了利息40万元，实际付款960万元，至今未还本付息。 19.马晓河证言，证实于2011年7月8日以3分利率借给翟厚圣700万元，收取五六个月利息一百多万元，本金未还，2013至2014年要回13-14万元生活费。 20.奚茂松证言，证实借给翟厚圣两千四五百万元，后领取了三四个月利息，月利率先期为3.5，后期为4分。借条为3600万元，除本金外为利息转。 21.章和荣证言，证实于2011年借给翟厚圣500万元，月利3分，仅付几万元利息，未还本。 22.陶征水证言，证实2010年7月的时候借200万元给了翟厚圣，利率4分，后翟志汉将利息转本金重新出具借条，付息24万元。 23.马曙平证言，证实借给翟厚圣本金2200万元左右，月利率2分，未还本付息。（仅提供一张960万元的转账凭证，另一张借条系利息周转本金） 24.陶征金证言，证实2008年的时候，翟厚圣的弟弟翟志汉以翟厚圣建阳光半岛为名，借款700万元，利率从2.5一直升到4分，但付息一两年（未提交借款凭证和转账凭证）。 25.翟厚圣供述，被告人翟厚圣对上述事实予以供认。 关于起诉书指控第1笔“2010年2月12日，被告人翟厚圣以3分月利率从凌显峰处借款500万元，后付息300万元”、第2笔“2010年7月，被告人翟厚圣以4分月利率从陶征水处借款200万元，后付息24万元”、第3笔“2010年9月7日，被告人翟厚圣以3分月利率从沈金龙处借款2000万元”、第5笔“2011年7月8日，被告人翟厚圣以4分月利率从马晓河处借款500万元，后付息100万元”、第6笔“2011年4月13日，被告人翟厚圣以4分月利率从江东山、殷道田处借款768万元，后付息342万元”、第10笔“2008年间，被告人翟厚圣以4分月利率从陶征金处借款700万元”、第11笔“2013年2月至3月，被告人翟厚圣以3分月利率从凌松柏处借款共计992万元”的事实，经查大额借款没有相关转账记录或交付凭证予以印证资金去向和交付，无相关证据印证与首创公司以及翟厚圣的关系。故该7起指控事实不清，证据不足，不予确认。 关于被告单位诉讼代表人及辩护人提出首创没有参与相关资金往来活动，借款事实与首创公司无关的辩解、辩护意见。经查，被告人翟厚圣供述以及相关证人证言、相关书证等证据均证实，被告人翟厚圣系首创公司法定代表人，为获取资金，以自己或首创公司名义，以公司经营开发需要资金周转为由，向社会不特定公众吸收存款。被告单位诉讼代表人及辩护人相关辩解、辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。至于被告人翟厚圣的辩护人提出全案当中没有直接证据证明翟厚圣以芜湖首创公司经营为由，以自己的名义或单位的名义非法吸收公众存款的辩护意见。经查，庭审中，被告人翟厚圣供述：因为首创公司需要资金，向他人借款，其安排公司会计等人员经办。而被告人翟厚圣的当庭供述，与在案的其他相关证人证言、书证等证据相互印证。故辩护人上述相关辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。 关于被告单位及被告人翟厚圣的辩护人提出不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，翟厚圣作为首创公司法定代表人，借用合法经营的形式，通过口口相传的方式，承诺一定期限内还本付息而向其他多名不特定对象非法吸收大量资金，该行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。 （二）骗取贷款事实 在被告单位首创公司运营过程中，芜湖天民建筑安装有限公司（该公司法定代表人系胡某）承建了被告单位首创公司开发的阳光半岛房地产项目。 2007年至2013年间，被告单位首创公司因资金短缺，无法及时支付芜湖天民建筑安装有限公司工程款，被告人翟厚圣遂安排他人，以芜湖天民建筑安装有限公司承建的阳光半岛项目其中38套房屋为标的物，以胡某等未购房者、已全款购房者和公司员工等人的名义，在未实际缴纳购房首付款、被告单位首创公司随机安排房号等情况下，签订相关房屋买卖和贷款抵押合同等，骗取中国工商银行股份有限公司芜湖城建支行贷款1438万元，骗取交通银行股份有限公司芜湖分行贷款600万元。前述贷款发放后悉数进入被告单位首创公司账户，被告单位首创公司以涉案胡某等38户贷款人名义偿还前述贷款。前述涉案房屋陆续完工后，被告单位首创公司在前述银行、贷款人等均不知情且未办理抵押变更登记的情况下，将其中27套房屋销售给汤伦彪等人。经统计，该27套房屋认购价达2290万元以上，被告单位首创公司实际收款达1434万元以上。截止目前，被告单位首创公司归还中国工商银行股份有限公司芜湖城建支行贷款本金313.23万元，归还交通银行股份有限公司芜湖分行贷款本金152.36万元。尚欠中国工商银行股份有限公司芜湖城建支行本金1124.77万元未还，尚欠交通银行股份有限公司芜湖分行本金447.64万元未还。 被告人翟厚圣于2017年5月17日主动投案，到案后如实供述自己及被告单位首创公司骗取贷款罪的犯罪事实。 上述事实，被告单位及被告人翟厚圣在开庭审理过程中亦无异议，且有书证：工商登记资料、归案经过、骗取贷款涉案情况一览表、还款财务资料、民事诉讼卷宗38册、涉案38户房产信息汇总表及相应会计凭证、预售抵押材料、情况说明等；证人胡某、孙某、陶某1、张某1、邢某、张某2、戴某、王某1、董某、范某1、崔某、陶某2、张致飞、吕某1、汤某、张某3、刘应方、王某2、张某4、丁某1、张某5、范某2、李某、丁某2、邱某、丁某3、王某3、王某4、秦某1、秦某2、潘某、徐某、奚某、葛某等人的证言以及被告人翟厚圣的供述和辩解等证据证实。其中部分证据分述如下： 1.胡某证言，证实2008年开始在芜湖县阳光半岛施工后，首创公司一直无法按照工程进度支付工程款，之后其找翟厚圣问他怎么搞，翟厚圣提出一个方案，就是他提供房子办假按揭以及联系银行的人来办按揭贷款手续，其负责找人来办假的购房按揭贷款手续，等按揭贷款钱下来就用于支付其公司工程款，以后我们找来办假按揭贷款的人不需要还款的，由首创公司负责来还。之后其就动员下面的项目经理回去找人，并且和项目经理说他们就负责找人来帮忙办假的购房按揭贷款手续，以后按揭贷款钱由首创公司负责来还，不需要他们找来帮忙的人还，还说等按揭贷款办好银行放款后就支付他们项目经理的工程款。 具体多少人其也搞不清楚，不过银行都起诉到镜湖区法院去了，他们法院审理过程中发现有多少人就是多少人。 2.孙某证言（首创财务部工作人员），证实有38户按揭贷款是公司在还款，从2009年开始到2012年底。还有11户按揭贷款，公司没有还款记录。都是按照翟厚圣的要求操作的。 证实翟厚圣从民间借款，去向寿县阳光半岛有5.74亿元。 3.陶某1证言（首创员工）证实自己和张某1和银行对接按揭贷款事宜，自己是在首创不还款时才知道贷款虚假的。称购房首付款发票有瑕疵，复印空白票填写内容再复印。 之前说复印首付款空白发票使用的问题，后来问了张某1才知晓事后领取了发票补起来了，否则税务是通不过的。 4.张某1证言（首创原员工）证实2008年在办理涉案购房及按揭贷款时，发现购房户是不需要交首付款的，房号也是公司随机安排的，收入证明都是天民等公司自己开具的，还款也是首创公司统一操作的。当时首创公司无钱支付工程款，就采用这种方式贷款，但是贷款下来后怎么使用的不清楚。 证实当时首付款发票比较少，存在复印空白发票填写的方式提交银行贷款的情形，但是数量极少。后期在税务稽查前，这些问题都重新开具发票了。 证实涉案房屋当时都办理了预售许可证，否则不能贷款。之前的房屋是预抵押，银行现在只能向首创公司的破产管理人申报债权挽回损失。 5.邢某证言（工行个贷部）证实办理房屋按揭贷款业务的流程、银行办理房屋按揭贷款的审批流程。 首创公司大概在2007年开始就在城建支行办理了芜湖县阳光半岛建设项目的开发贷款，相应的城建支行就和首创公司合作了芜湖县阳光半岛购房户的房屋按揭贷款，时间大概也是从2007年开始的，一直持续到2013年。 6.张某2证言（工行信贷部），与邢某证言一致。 7.戴某证言（贷款者），证实自己低价全款购买了Ａ39一套358.63平米别墅，后被翟厚圣叫到马鞍山开会，被要求帮其虚假按揭贷款。后在材料不全的情况下仍然被放贷了，自己从未还过款。 8.王某1证言（贷款者），未购房。2009年被老表吕某2找，说阳光半岛开发商差他工程款，要帮忙带证件去签字，事后才知道是贷款。当时不知道签的是什么，就是给吕某2帮忙。没有任何好处。 9.董某证言（贷款者），未购房。2009年的事后被汪海波叫去帮忙签字，不知道做什么，被催款时才知道是贷款。 10.范某1证言（贷款者），未购房。自己在范大斌手下做小工，不识字，被范大斌叫去，拿着自己的手签字，知晓贷款，是为范大斌帮忙。 11.崔某证言（贷款者），未购房。被包工头林尚森叫去签字。自己也叫了崔芳群、郭永龙、朱依根一起。 12.陶某2证言（贷款者），未购房。被胡某叫去签字，还叫了汪吉平、崔路云、强光保。就是为了能拿到工程款。 13.张致飞证言（贷款者），未购房。被胡某叫去签字，还叫了王根虎、陈尚荣一起。 14.吕某1证言（贷款者），未购房。受其父亲吕某2安排签字。 15.汤某证言（贷款者），未购房。被包工头张志平叫去签字。 16.张某3证言（贷款者），未购房。被胡某叫去签字。 17.刘应方证言（贷款者），未购房。被潘兴宝叫去签字。 18.王某2证言（贷款者），自己在阳光半岛购买了2套别墅，都是全款。贷款所涉及的别墅非自己购买，系受翟厚圣要求办理了贷款手续。 19.张某4证言（贷款者），未购房。受潘宝兴要求签字。 20.丁某1证言（贷款者），未购房。被张志平要求带去签字，为工资款。 21.张某5证言（贷款者），未购房。被范大斌叫去签字。 22.范某2证言（贷款者），未购房。被翟厚圣和范大鹏叫去帮忙签字。 23.李某证言（贷款者），未购房。应包工头曹登文要求签字。 24.丁某2证言（贷款者），未购房。自己是包工头，为了工程款，应翟厚圣要求，自己签字，2008年的时候找了许本领、陶庭贤、陈强、丁某3，2013年找了章道强、袁冰蓉、姚媛媛、蒋秀。 25.邱某证言（贷款者），未购房。自己是集团审计部部长，应集团要求办虚假按揭贷款，解决公司经济困难。 26.丁某3证言（贷款者），未购房。被丁某2叫去签字。 27.王某3证言（贷款者），未购房。被王某4叫去签字。 28.王某4证言（贷款者），未购房。自己是包工头，为了工程款，受胡某要求，办了虚假按揭贷款，还叫了王某3、秦柏战。 29.秦某1证言（贷款者），未购房。受其父亲秦某2要求签字。 30.秦某2证言（贷款者），未购房。因为工程款问题，受胡某要求办理虚假按揭贷款，还叫了秦某1、秦和平、秦小干、秦震平、翟成乐帮忙办理虚假按揭贷款。 31.潘某证言（贷款者），未购房。自己是包工头，为工程款，按要求签字。 32.徐某证言（贷款者），未购房。应陶庭贤要求去帮忙签字。 33.奚某证言（贷款者），未购房。应王金宝要求帮忙签字。 34.葛某证言（交行工作人员），证实按贷款操作程序发放刘应方、王某2、张某4的涉案房屋按揭贷款，先期正常偿还，后期未归还。 35.被告人翟厚圣供述，证实被告人翟厚圣对上述事实予以供认。 依据在案证据，骗取中国工商银行股份有限公司芜湖城建支行贷款1438万元，骗取交通银行股份有限公司芜湖分行贷款600万元。截止目前，被告单位首创公司归还中国工商银行股份有限公司芜湖城建支行贷款本金313.23万元，归还交通银行股份有限公司芜湖分行贷款本金152.36万元。尚欠中国工商银行股份有限公司芜湖城建支行本金1124.77万元未还，尚欠交通银行股份有限公司芜湖分行本金447.64万元未还。故本院对起诉书指控上述事实依法予以更正。 关于被告单位诉讼代表人及辩护人，被告人翟厚圣的辩护人提出银行存在一定过错的辩解辩护意见，因与事实不符，不予采纳。至于相关辩护人提到首创公司的特殊情况，已经进入破产程序，对其处罚将由为数众多的弱势群体债权人承受，请求对首创公司的行为从轻或减轻处罚的意见。本院在量刑时予以综合考量。 另查明：被告人翟厚圣因犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月28日被寿县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 刑事判决书，证实被告人翟厚圣因犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月28日被寿县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。 本院认为，被告单位首创公司非法吸收公众存款，数额巨大，造成恶劣社会影响，扰乱金融秩序，被告人翟厚圣系直接负责的主管人员，行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条；被告单位首创公司以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，被告人翟厚圣系直接负责的主管人员，行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一；应当以非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪追究被告单位首创公司和被告人翟厚圣的刑事责任。公诉机关指控成立，本院予以支持。案发后，被告人翟厚圣主动投案，如实供述自己及被告单位首创公司的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人翟厚圣在原判决宣告以后，刑罚执行完毕前，尚有漏罪，应予以数罪并罚。被告单位首创公司和被告人翟厚圣在一审判决宣告前犯数罪，应当数罪并罚。案经本院审判委员会讨论。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十七条第一款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告单位首创公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三十万元；犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元，决定执行并处罚金人民币五十万元。 （罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、被告人翟厚圣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。撤销寿县人民法院（2018）皖0422刑初441号判决书中对被告人翟厚圣犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年宣告缓刑三年的缓刑部分，与原犯非法吸收公众存款罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑七年，罚金人民币21万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。) 三、非法吸收公众存款的违法所得予以追缴，不足部分责令被告单位首创公司、被告人翟厚圣予以退赔（详见本判决事实部分）。 四、责令被告单位首创公司、被告人翟厚圣退赔中国工商银行股份有限公司芜湖城建支行人民币1124.77万元；退赔交通银行股份有限公司芜湖分行人民币447.64万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。 审 判 长  徐旭征 人民陪审员  曹方平 人民陪审员  费玲玲 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  武 洪 附法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。” 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。