上海市松江区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0117刑初1870号公诉机关上海市松江区人民检察院。被告人自报吴长钦，男，1972年4月17日出生，汉族，户籍所在地福建省。辩护人钟祥，上海市志致远律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。上海市松江区人民检察院以沪松检金融刑诉〔2019〕526号起诉书指控被告人吴长钦犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月14日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院指派检察员张2出庭支持公诉，被告人吴长钦及其辩护人钟祥到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年11月，被告人吴长钦在本区注册成立上海叻财金融信息服务有限公司(以下简称“叻财公司”)，并在本区中山中路79弄上海平高世贸中心9号1415-1417室开设门店，通过制发宣传单、设摊宣传、熟人介绍等方式，公开宣传叻财公司及其产品，以吴长钦及其控制的叻财公司、上海宗慎实业有限公司(以下简称“宗慎公司”)名义与客户签订《个人出借咨询与服务协议》等格式合同，设定不同的投资期限，承诺8%至22%不等的年化收益率，向社会不特定公众大量吸收资金。经审计，至案发，被告人吴长钦非法吸收资金人民币8,300余万元(以下币种均为“人民币”)，造成投资人损失2,900余万元。2019年1月31日，被告人吴长钦接公安机关电话通知后投案，后自愿如实供述了自己罪行。公诉机关为确认上述事实向法庭举出的证据有，证人徐某、庄某1、张某1、庄2、庄3、吴某某、周某等人的证言，证人陆某某、赵某某(投资人)等人的证言，证人李某某、刘某某、程某某、金某、高某的证言，个人出借咨询与服务协议、出资咨询与服务协议、借款协议，支付凭证、银行交易明细，司法鉴定意见书、司法鉴定专项审计报告，钢材销售合同、项目投资合同、对账单，二手车销售统一发票，扣押笔录、扣押清单，档案机读材料等工商资料、代收罚没款收据，抓获经过等，证明被告人吴长钦非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大。公诉机关认为，被告人吴长钦的行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人吴长钦具有自首情节，可依法从轻或减轻处罚。建议本院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款的规定，对被告人吴长钦予以定罪处罚。被告人吴长钦对起诉指控的罪名和事实无异议。其辩护人对指控罪名无异议，但提出本案大部分借款合同均是以叻财公司名义签订的，本案应认定单位犯罪，叻财公司吸收的金额应排除在被告人吴长钦吸收金额之外；另根据被告人供述，所吸收的资金主要是进入多个个人账户，审计报告根据叻财公司账户进行计算非法吸收资金的数额,计算方式存在错误。经审理查明，2014年11月，被告人吴长钦在本区注册成立叻财公司，并在本区中山中路79弄上海平高世贸中心9号1415-1417室开设门店，通过制发宣传单、设摊宣传、熟人介绍等方式，公开宣传叻财公司及其产品，以吴长钦及其控制的叻财公司、宗慎公司名义与客户签订《个人出借咨询与服务协议》、《出借咨询与服务协议》、《借款协议》等格式合同，设定不同的投资期限，承诺8%至22%不等的年化收益率，向社会不特定公众大量吸收资金。至案发，被告人吴长钦非法吸收资金人民币8,300余万元，造成投资人损失2,900余万元。2019年1月31日，被告人吴长钦至公安机关投案自首。上述事实有下列证据证明：1、证人徐某、庄某1、张某1、庄2、庄3、吴某某、周某等人的证言证实，其等原系叻财公司的员工，叻财公司的老板、实际控制人是吴长钦，通过制发宣传单、设摊宣传、客户介绍等方式宣传叻财公司的理财产品，具体业务办理主要是吴长钦，与投资人签订借款合同，承诺高额利息回报，向不特定社会公众吸收资金。2、证人陆某某、赵某某等人的证言证实，其等通过宣传单、摊点宣传、他人介绍等方式得知叻财公司的理财产品，与之签订了《个人出借咨询与服务协议》、《出资咨询与服务协议》、《借款协议》等，向该公司出借资金，但尚有本金没有收回来的情况。3、证人李某某、刘某某、程某某、金某、高某的证言证实，被告人吴长钦于2016年8月以资金和钢筋形式投资盱眙县圣海天鹅湖三期工程；于2015年6月左右与上海灵宵建设工程有限公司有过钢材生意往来；曾启动过发电项目，成立过研发团队等情况。4、《个人出借咨询与服务协议》、《出资咨询与服务协议》、《借款协议》及支付凭证、银行交易明细等证实，吴长钦以叻财公司、宗慎公司、吴长钦个人名义与投资人签订合同，设定不同的投资期限，承诺8%至22%不等的年化收益率，吸收投资人资金。5、扣押笔录、扣押清单证实，2019年1月31日，公安机关自叻财公司处扣押了手机、POS机、电脑及合同等物品。6、司法鉴定意见书、司法鉴定专项审计报告证实，上海公信会计师事务所根据投资人报案笔录及报案材料、扣押材料、叻财公司的电子台账以及对账单等进行审计，确认被告人吴长钦2014年11月至2018年6月期间，在未获得国家有关部门批准情况下，以投资收益为诱饵，非法吸收公众存款82,494,108元，未兑付金额29,857,404.64元。另外还有数十万元的金额,有相应的投资合同、叻财公司台帐中亦有对应的投资人名单，但因没有对应的收款确认书，审计部门对该数十万元不作确认。7、钢材销售合同、项目投资合同、对账单、不动产登记簿、二手车销售统一发票等证据证实，被告人吴长钦非法吸收资金期间部分资金用于购买钢材、投资工程以及其他消费等。目前其所购的奔驰车以及本区中山中路XXX弄XXX号XXX室、XXX室及1417室均已出售等。8、档案机读材料等工商资料、代收罚没款收据等证据证实，2014年11月，叻财公司注册成立，叻财公司的经营范围为金融信息咨询服务(不得从事金融业务)、接收金融机构委托从事金融信息技术外包、接收金融机构委托从事金融业务流程外包、接收金融机构委托从事金融知识流程外包、投资管理、资产管理、电子商务等，且在2016年1月曾被罚款15万元。9、抓获经过证实，2019年1月31日，被告人吴长钦接公安机关电话通知后，主动至公安机关投案。上述证据均经庭审质证属实，证据间所证明的事实亦能相互印证，已形成较为完整的证据锁链，能够证实上述经审理查明的事实，本院予以确认。对于控辩双方的意见，本院评判如下：一、关于本案是否系单位犯罪的意见。经查，被告人吴长钦2014年成立叻财公司后，主要从事的就是非法吸收公众存款的业务，根据相关规定，公司设立后以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，对辩护人的该项辩护意见不予采纳。被告人吴长钦作为实际经营者，应该对所有非法吸收资金承担刑事责任。二、关于本案非法吸收公众存款数额的意见。经查，本案中上海公信会计师事务所接受委托，根据投资人报案笔录及报案材料、本案扣押材料、叻财公司的电子台账以及对账单等进行了审计，审计中采取证据间相互印证以及有利于被告人就低认定的标准，确认被告人非法吸收资金8,249万余元以及未兑付金额为2,985万余元,于法有据，而并非仅仅依据对叻财公司的账户进行审计，对辩护人所提计算依据不足、计算方式错误的辩护意见不予采纳。被告人吴长钦对指控犯罪数额没有异议，亦承认投资人中存在复投的情况，公诉机关结合投资人证言及投资合同等证据，将数十万元的复投金额亦认定为被告人吴长钦非法吸收资金的数额，符合相关规定，即被告人吴长钦非法吸收公众存款金额为8,300余万元，本院予以确认，但针对复投金额在量刑时对被告人吴长钦予以酌情考虑。本院认为，被告人吴长钦非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人吴长钦具有自首情节，可依法从轻处罚。被告人吴长钦当庭认罪态度较好，可酌情从轻处罚。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人吴长钦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月31日起至2024年7月30日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。)二、在案的电脑、pos机等涉案物品，予以没收。三、被告人吴长钦未退出的违法所得，继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王美娟审 判 员  余 乐人民陪审员  李美华二〇一九年十二月三十一日书 记 员  陈 弘附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对投资人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。