上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4860号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人阮某1，男，1957年3月2日出生，汉族，户籍地上海市静安区，住上海市浦东新区。辩护人何菱，上海和联律师事务所律师。辩护人于素玲，上海和联律师事务所律师。被告人周某，男，1955年11月9日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人周飞，上海市金马律师事务所律师。被告人陈某某，女，1973年3月24日出生，汉族，户籍地上海市虹口区，住上海市浦东新区。辩护人冯玉军，上海本纪律师事务所律师。辩护人陈军，上海本纪律师事务所律师。被告人奚某某，女，1966年12月14日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人金婷婷，上海永乐律师事务所律师。被告人阮某2，男，1983年3月28日出生，汉族，户籍地上海市静安区，住上海市浦东新区。辩护人刘德平，上海金沪律师事务所律师。被告人谈某某，女，1967年12月1日出生，汉族，户籍地上海市杨浦区。辩护人崔世荣，上海市东高地律师事务所律师。辩护人林淼燕，上海市东高地律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]3677号起诉书指控被告人阮某1、周某、陈某某、奚某某、阮某2、谈某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，被告人阮某1、周某、陈某某、奚某某、阮某2、谈某某及辩护人何菱、周飞、冯玉军、金婷婷、刘德平、崔世荣、林淼燕到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2012年至案发，覃丽昀(另案处理)伙同他人经预谋策划，先后在四川成都、北京市朝阳区等地设立了以其为实际控制人的四川华澳新桥集团有限公司、四川华澳融信投资管理有限公司、北京华澳融信国际投资管理咨询有限公司(以下简称：华澳融信公司)及北京华澳翼时代信息技术有限责任公司(以下简称：华澳翼时代公司)，并以上述公司的名义在全国范围内划分业务区域，先后成立了数十家线下门店及华澳翼时代公司“余盆网”理财平台，以承诺年化收益6%-12.5%不等的高额利息为诱饵，通过媒体广告、拨打电话等方式在线下门店及华澳翼时代公司“余盆网”向社会不特定公众非法募集资金。2013年5月起，被告人阮某1受覃丽昀等人的指使和安排，担任上海分公司总经理，后陆续组建上海分公司、上海浦东陆家嘴分公司、上海第二分公司、上海第三分公司、上海惠南分公司等多家分公司，招聘大量业务员并担任华澳融信公司A片区域(上海地区、江苏扬州、泰州、淮安地区)总经理，组织、领导非法集资活动。被告人阮某1在未取得国家主管部门批准的情况下，为获取非法利益，在华澳融信公司A片区域内通过开设多家门店并任命各门店负责人，招聘大量业务员并利用线下多家分公司门店及线上余盆网，向杨兰英等四千余名社会不特定公众销售保本付息理财产品，非法募集资金均进入华澳融信公司及相关个人账户。2013年6月至案发，被告人周某担任华澳融信公司A片区域静安门店负责人。2013年7月至案发，被告人陈某某先后担任A片区域陆家嘴门店业务员、团队经理及负责人。2014年6月至案发，被告人奚某某先后担任A片区域周浦门店业务员、团队经理及惠南门店负责人。2014年6月至案发，被告人阮某2先后担任A片区域陆家嘴门店业务员、团队经理。2013年7月至案发，被告人谈某某先后担任A片区域静安门店业务员、团队经理。被告人周某、陈某某、奚某某、阮某2、谈某某明知华澳融信公司A片区域向社会不特定公众公开变相吸收存款，仍为获取回报，分别在所属门店采用与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》《出借及受让协议》及在余盆网线上平台与集资参与人签订《服务协议》《借款协议》、电子合同等方式，非法吸收公众资金。经审计，被告人阮某1非法吸收资金人民币11.2亿余元(以下币种均为人民币)，未兑付金额6.9亿余元，非法所得545万余元。被告人周某非法吸收资金2.02亿余元，未兑付1.25亿余元，非法所得151万余元。被告人陈某某非法吸收资金1.12亿余元，未兑付7,200万余元，非法所得86万余元。被告人奚某某非法吸收资金4,081万余元，未兑付2,626万余元，非法所得75万余元。被告人阮某2非法吸收资金3,801万余元，未兑付2,833万余元，非法所得103万余元。被告人谈某某非法吸收资金1,809万余元，未兑付1,416万余元，非法所得56万余元。2019年1月29日，被告人阮某1接公安民警电话通知后主动投案。2019年7月10日，被告人周某接公安民警电话通知后主动到案。2019年7月9日，被告人陈某某、奚某某、谈某某分别被公安民警抓获归案。2019年7月10日，被告人阮某2被公安民警抓获归案。被告人阮某1、周某、陈某某、奚某某、阮某2、谈某某到案后均对非法吸收公众存款犯罪事实作了如实供述并自愿认罪认罚。上述事实，被告人阮某1、周某、陈某某、奚某某、阮某2、谈某某在开庭审理过程中均无异议，且有华澳融信公司、华澳融信公司上海陆家嘴分公司、上海惠南分公司、上海第二分公司等单位的企业法人营业执照、同案关系人王方炜、陈琴、田景洲、孙爱群、邢南南、施汉芳、沈君芳、林路参、周月仙、徐福祥、肖维恒、吴平等人的供述、集资参与人杨兰英等人的证言、个人陈述笔录及《债权转让及受让协议》《出借及受让协议》、余盆网《服务协议》《借款协议》、电子合同、理财产品宣传资料及债权转让款项到账确认函、银行交易流水明细等投资凭证、上海申威联合会计师事务所出具的司法审计报告、户籍证明、案发经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人阮某1、周某、陈某某、奚某某、阮某2、谈某某违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立，予以支持。被告人阮某1在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人周某、陈某某、奚某某、阮某2、谈某某在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，分别从轻或减轻处罚。被告人阮某1、周某有自首情节并认罪认罚，依法从轻处罚。被告人陈某某、奚某某、阮某2、谈某某到案后均能如实供述犯罪事实，是坦白并认罪认罚，依法从轻处罚。案发后，被告人周某退缴违法所得人民币151万元，被告人陈某某退缴违法所得人民币86万元，被告人谈某某退缴违法所得人民币56万元，均酌情从轻处罚。辩护人提出的要求对被告人阮某1、周某、陈某某、奚某某、阮某2、谈某某从宽处罚的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人阮某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，罚金人民币十五万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月29日起至2024年7月28日止。)二、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币十万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)三、被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，罚金人民币八万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)四、被告人奚某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币五万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月9日起至2021年7月8日止。)五、被告人阮某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，罚金人民币五万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月10日起至2021年5月9日止。)六、被告人谈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币三万元(此款于判决生效后一个月内缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)七、已查封、冻结、扣押的涉案财物及退缴的违法所得，依法按比例发还；不足部分，继续追缴或责令退赔。被告人周某、陈某某、谈某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁文豪人民陪审员  周国莲人民陪审员  褚云芳二〇一九年十二月三十日书 记 员  苏 岑附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。