铜川市王益区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）陕0202刑初65号 公诉机关铜川市王益区人民检察院。 被告人赵某，男，198*年1*月2*日出生于本市，公民身份证号码610111111111111111，汉族，高中文化程度，户籍地址本市某区某镇某村一队*号，现住本市某区某小区*单元1****室，个体。2011年6月23日因犯盗窃罪被浙江省杭州市余杭区人民法院判处有期徒刑三年，2013年1月18日被浙江省杭州市中级人民法院裁定准予假释（假释考验期至2014年2月23日）。2019年2月3日因涉嫌诈骗罪被铜川市公安局虹桥分局决定取保候审，同年6月5日被铜川市王益区人民检察院决定取保候审，同年10月9日被本院决定逮捕，现羁押于铜川市看守所。 指定辩护人李某，陕西某律师事务所律师。 被告人孙某，男，199*年1*月2日出生于陕西省富平县，公民身份证号码610511111111111111，汉族，初中文化程度，户籍地址陕西省某市某县某镇某村*组，现住陕西省某市某区某小区*楼，无职业。2019年4月10日因涉嫌诈骗罪被铜川市公安局虹桥分局决定取保候审，同年6月5日被铜川市王益区人民检察院决定取保候审，同年10月10日被本院决定取保候审。 辩护人王某娟、刘某某（实习），陕西某律师事务所律师。 铜川市王益区人民检察院以铜王检诉刑诉（2019）61号起诉书指控被告人赵某、孙某犯诈骗罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。铜川市王益区人民检察院指派副检察长韩某某出庭支持公诉，被告人赵某、孙某及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 铜川市王益区人民检察院指控，2017年5月11日被害人孙某敏向被告人赵某借款1500元，赵某要求孙某敏书写金额为3000元的借条。赵某实际支付孙某敏1500元。 几天后赵某以孙某敏提供其母亲的电话号码不对为由，称其已违约要求立即还款，孙某敏还不了钱，2017年5月19日赵某介绍孙某敏认识石某并安排石某帮助孙某敏办理手机分期套现，赵某要求孙某敏给石某写下7500元借条，同日赵某领石某、孙某敏到王益区某大酒店门口VIVO手机店找到业务员李某某让给办理手机分期套现，李某某等业务员用石某身份证、银行卡办理了三笔手机分期套现，赵某将套现出来的6800元占为己有，孙某敏、石某未得到套现的钱款，后孙某敏给石某付了1000元的分期贷款，石某还清了其余贷款。 2017年5月25日赵某要求孙某敏给石某还款7500元，孙某敏还不了钱，2017年5月26日赵某带孙某敏同被告人孙某等人前往西安为孙某敏办理贷款。孙某同西安市新城区海星智能广场***室手机店店主胡某某、关某联系后，让孙某敏用自己的身份证、银行卡办理了一笔手机分期套现、三笔网贷，办理完毕后，赵某、孙某将套现、网贷出来的10500元占为己有，赵某给孙某敏支付2000元并告知其办理的贷款扣除孙某、吴某某等人的抽成后只剩这些钱了。后孙某敏还清了其中的两笔网贷10527.92元。 案发后，赵某退赃9550元、孙某退赃1900元、李某某退赃1198元、栾某某退赃299元、吴某某退赃2000元、刘某超退赃300元、胡某某退赃1088元、关某退赃500元，合计退回赃款16835元。 公诉机关提供了相应证据，认为被告人赵某、孙某以非法占有为目的，以虚增被害人欠款数额，编造被害人违约及收取高额手续费的方式骗取被害人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条之规定，建议以诈骗罪追究二被告人的刑事责任，并建议判处被告人赵某有期徒刑一年至一年六个月，判处被告人孙某拘役四个月至六个月，均并处罚金。 庭审中，被告人赵某对公诉机关指控罪名无异议，对指控事实辩解多有反复，后当庭表示自愿认罪。其辩护人辩称，本案中被害人存在重大过错，且被告人赵某积极退赃，主动投案并如实供述其罪行，系自首，请求对其从轻处罚。被告人孙某对公诉机关指控事实及罪名均无异议，并表示自愿认罪。其辩护人辩称，被告人孙某犯罪情节轻微，且有自首和积极退赃情节，请求对其免予刑事处罚。 经审理查明，2017年5月11日被害人孙某敏向被告人赵某借款1500元，赵某要求孙某敏书写金额为3000元的借条。赵某实际支付孙某敏1500元。 几天后被告人赵某以孙某敏提供其母亲的电话号码不对为由，称其已违约要求立即还款，孙某敏还不了钱，2017年5月19日赵某介绍孙某敏认识石某并安排石某帮助孙某敏办理手机分期套现，赵某要求孙某敏给石某写下7500元借条，同日赵某带领石某、孙某敏到王益区某大酒店门口VIVO手机店找到业务员李某某让给办理手机分期套现，李某某等业务员用石某身份证、银行卡办理了三笔手机分期套现，分别为一笔2699元捷信消费贷，业务员栾某某收取299元手续费；一笔2899元有用分期，有用分期公司收取100元手续费；一笔2999元POS贷，业务员李某某收取1398元手续费，李某某将剩余套现款6800元转给赵某，赵某全部占为己有，孙某敏、石某未得到套现的钱款，后孙某敏给石某付了1000元的分期贷款，石某还清了其余贷款。 2017年5月25日被告人赵某要求孙某敏给石某还款7500元，孙某敏还不了钱，赵某与被告人孙某及吴某某等人于2017年5月26日带孙某敏前往西安为孙某敏办理贷款。孙某同西安市新城区海星智能广场***室手机店店主胡某某、关某联系后，让孙某敏用本人的身份证、银行卡办理了一笔6588元手机分期套现，套现金额4588元；三笔网贷分别为马上消费贷款8000元；上海拍拍贷500元；白卡宋江网贷1000元，共计14088元，其中胡某某收手续费1088元，关某收手续费500元，孙某分得5250元，其向吴某某支付中介费2000元，向刘某超支付中介费300元，办理完毕后，赵某给孙某敏2960元并告知其办理的贷款扣除抽成后只剩这些钱了，赵某实际分得4290元。后孙某敏还清了其中的两笔网贷10527.92元。 案发后，被告人赵某退赃9550元、被告人孙某退赃1900元、李某某退赃1398元、栾某某退赃299元、吴某某退赃2000元、刘某超退赃300元、胡某某退赃1088元、关某退赃500元，合计退回赃款17035元。 认定上述事实，有经法庭当庭举证、质证、认证的下列证据证明： 1、书证 （1）受案登记表、指定管辖函、立案决定书载明，案件来源为2017年8月29日孙某敏报案。 （2）银行交易记录、支付宝及微信交易截图载明，2017年5月11日，赵某银行卡转账给孙某敏1500元；5月20日李某某微信转账给赵某6800元；5月26日-28日孙某敏从支付宝转赵某支付宝7500元、500元、1000元；向关某转账500元；向石某转账1000元；5月26日赵某给孙某敏微信转账1100、900元、50元、910元；5月26日赵某给孙某微信转账4250元，胡某某给孙某微信转账3000元，孙某给赵某微信转账3500元。5月28日赵某给孙某转账1000元；6月3日孙某向吴某某微信转账2000元。孙某敏11月24日结清马上消费金融股份有限公司9882.92元、拍拍贷645元，石某将2999元POS贷、2699元捷信消费贷、2899元有用分期结清。 （3）扣押清单载明，赵某主动上缴赃款9550元、孙某主动上缴赃款1900元、李某某主动上缴赃款1398元、栾某某主动上缴赃款299元、吴某某主动上缴赃款2000元、刘某超主动上缴赃款300元、胡某某主动上缴赃款1088元、关某主动上缴赃款500元。 （4）到案经过载明，赵某、孙某均系主动投案。 （5）刑事判决书、刑事裁定书、行政处罚决定书载明，2007年1月21日赵某因抢夺他人手机被杭州市公安局江干区分局给予行政拘留7日，因其未满18周岁未予执行；2011年6月23日因犯盗窃罪被浙江省杭州市余杭区人民法院判处有期徒刑三年，2013年1月18日被浙江省杭州市中级人民法院裁定准予假释（假释考验期至2014年2月23日）。 （6）户籍证明载明二被告人户籍信息。 （7）办案说明载明，赵某保存的孙某敏向石某写的7500元借条丢失。 2、被害人孙某敏陈述称，2017年5月11日，我因为需要钱，段某某介绍赵某给我，赵某让我写了3000元借条并录了我念欠条的视频，下午他转给我1500元。5月18日，赵某说我妈电话打不通，我违约了要马上还钱，并说剩下1500元是违约利息，我说没钱，赵某让石某到某大酒店旁的VIVO手机店做套现，5月19日在某酒店3**房间，赵某让我写借条：“我向石某借款7500元，每月还1000元，分12个月还清，如有违约，双倍偿还”，又录了视频，之后用石某的身份证、银行卡办理三部手机套现。5月22日赵某说钱到账了，石某把钱给他了，我的3000元借款抵消，把我之前写的3000元借条撕了，5月25日，赵某说让我给石某还钱，我还不上，第二天赵某带着我、段某某、吴某某等6人到了西安海星智能广场，用我的手机、身份证、银行卡办理4笔贷款，分别是马上消费8000元、上海拍拍贷500元、现金白卡网贷1000元、拿下手机分期4500元。办完后说这些贷款剩2000元，通过微信转给我。5月27日我通过支付宝给石某转了1000元，给段某某转了800元，给赵某转了500元饭钱，5月28日赵某又拿走了我的手机和银行卡，干什么我不知道。 3、证人证言 （1）吴某某称，2017年刘某超介绍赵某来我这办贷款，后我和孙某一起见了他，他带着一个男娃、一个女娃，但这两个人的贷款都没有通过。后5月25日下午，赵某给孙某敏打电话让来找我们，他让我和孙某明天去给孙某敏办个贷款，我答应了，并说我和孙某要收中介费，5月26日，赵某带着我、孙某、孙某敏、段某某还有一个女孩（不知名字）去西安海星智能广场***室，孙某和赵某带着孙某敏找业务员给她做了贷款，他通过微信给我转了2000元中介费。 （2）段某某称，2017年5月11日，孙某敏给赵某说需要借钱，赵某同意借1500元，另1500元利息，之后两个人就走了，后来孙某敏说赵某让她签了3000元的欠条，还录了视频。过了几天赵某给孙某敏说她母亲的电话打不通，让她还钱，并且还3倍，赵某后来给我说孙某敏母亲的电话根本没有打，是为了向孙某敏要钱。5月19日中午，石某在某大酒店旁边的VIVO手机店帮孙某敏做了手机分期。5月26日赵某就带着我、孙某敏等6人到西安海星智能广场9楼***室办理网贷。到后赵某、吴某某和富平男娃带孙某敏去里面办理贷款，我在外面等他们直到办完。 （3）石某称，2017年5月19日赵某让我帮忙给孙某敏贷款，并让孙某敏给我写欠条，之后赵某带我和孙某敏到某大酒店旁边的VIVO手机店，让李某某用我的身份证和银行卡办理三个手机分期套现7500元，赵某说孙某敏欠他钱，用贷款抵债。5月27日孙某敏用支付宝给我还了1000元，剩下的全是我自己还完的。 （4）李某某称，我是普惠公司销售。2018年5月19日，赵某带着孙某敏和石某来办分期套现，赵某说孙某敏欠他钱，用石某的证件，钱到账后直接给他，我在某大酒店旁边vivo手机店帮忙联系办了2699元捷信贷款，业务员扣了299元手续费；2899元有用贷款，业务员扣了100元手续费；2999元普惠贷款，我也扣了手续费，我问石某和孙某敏，她俩都说钱给赵某，我用微信给赵某转了6800元。 （5）栾某某称，我是捷信公司业务员，2017年5月19日在王益区某大酒店旁边VIVO手机店，李某某给我说给顾客办手机分期贷款，我用石某的身份证、银行卡给她办理了手机分期套现，金额为2699元，办完后李某某说石某要现金，店长张某玲把钱给我后我给了李某某，李某某给了我299元好处费。 （6）张某玲证言可证实，我是vivo手机店店主。2017年5月19日李某某、栾某某在我们店办理过手机分期套现。 （7）贺某称，2017年5月19日李某某介绍石某办理2899元VIVO手机套现，5月23日有用贷款公司经理给我转了套现款2799元后我转给李某某。 （8）胡某某称，2017年5月26日下午，赵某带孙某敏来我店里办理手机分期，我让齐某某给她办理6588元苹果手机分期，贷款4588元。办理后，孙某将手机给我说孙某敏不要手机，需要钱让我回收手机，公司把钱转给我，我微信给孙某转了3000元，又给了他500元现金。 （9）关某称，2017年5月26日下午，孙某来我店里介绍赵某的朋友孙某敏做手机分期，胡某某叫拿下分期公司业务员齐某某来给孙某敏做手机分期，齐某某使用孙某敏身份证、银行卡办完后，把手机给了孙某敏，我们聊天时我谈到有马上金融贷款平台贷款方便，孙某敏试了一下，贷了8000元，孙某敏用支付宝给我转了500元手续费。 （10）齐某某称，我是拿下分期业务员，2017年5月胡某某给我打电话说有人要做手机分期，我就去了海星智能广场***室，用孙某敏身份信息做了苹果7PLUS手机分期，总价款打给胡某某，手机由胡某某提供。我办好后将手机放在胡某某店里就走了。 （11）张某芳称，2017年7月份赵某打电话问我是否是孙某敏的母亲，说孙某敏欠他7500元，让我给他还钱，并威胁我，但当年5月我没有接到赵某的电话。2017年7月初我接到网贷公司电话，知道孙某敏被赵某骗着找石某做了三个手机分期共8597元，又被赵某带到西安做了三个网贷和拿下手机分期，共14000余元。拿下手机分期和现金白卡宋江贷没有还。 孙某武证言可与其证言相互印证。 （12）刘某超称，2017年夏天，孙某敏说她缺钱让我帮忙，我给吴某某打电话介绍，吴某某同意后我给他俩发了对方号码，几天后吴某某说贷款成了，并给我300元好处费。 4、被告人供述 （1）赵某供述称，2017年5月11日，经段某某介绍我借给孙某敏1500元，让她写了1500元借条，我让她给我1500元好处费，就让她写了张3000元的借条。过了两三天我给孙某敏她妈打电话打不通，我让孙某敏提前还款孙某敏说没钱，5月19日，我让石某帮孙某敏做手机分期，孙某敏给石某写了7500元借条，把之前的借条撕了，我带石某和孙某敏到某大酒店旁边的VIVO手机店找普惠金融业务员李某某办理，第二天李某某微信给我转账6800元，并说石某不要，孙某敏让把钱给我。5月23日，石某说家里人知道她给孙某敏帮忙贷款了，让孙某敏提前还钱，我给孙某敏打电话她说没钱，5月25日下午我问孙某敏要不要贷款给石某还钱，孙某敏咨询孙某去西安办理手机分期和网贷，孙某说他和吴某某要抽20%的手续费，孙某敏同意了。5月26日，我们到西安海星智能广场***室，我在外面给孙某、吴某某说手机分期的钱下来后，你俩把该拿的一拿，剩下的给我转过来，之后我和孙某、吴某某带着孙某敏去办理贷款，胡某某给孙某敏办理手机分期套现通过了。孙某给关某说给孙某敏办理网贷，关某拿着孙某敏的手机、银行卡和身份证给孙某敏办理了3笔网贷，我让孙某敏通过支付宝给我转了9000元，我给孙某转了好处费，还给孙某敏转了钱。 （2）孙某供述称，2017年5月25日晚，我和赵某、吴某某聊天时赵某说孙某敏欠了另一个女娃的钱，要办理手机分期套现给那个女娃还钱。孙某敏来后说自己没钱，赵某就给孙某敏介绍我们在西安办手机分期业务，我说要办理一个4000元左右手机分期收1000元中介费，5月26日早上赵某就开车拉着我们到西安，在海星智能广场见面后，赵某把我和吴某某拉到一边，说“你们给孙某敏做手机套现，套出的钱你们把你们该拿的拿走，剩下的转我微信”，之后赵某带孙某敏和我们一起去***室，我给胡某某说有客户要办手机分期，胡某某就让业务员给孙某敏做手机分期，办完后赵某把手机给我说要套现，不要手机，我就让胡某某套现。办完手机分期后，赵某就问关某办理网贷，关某看过孙某敏手机后说可以办，赵某又叫我到外面问办网贷如何收费，我说收50%中介费，赵某说可以，后赵某让关某给孙某敏办理了马上贷和拍拍贷，宋江贷是谁办理的我记不清。手机套现3500元是胡某某5月26日晚用微信给我转了3000元，又给了我500元现金。三笔网贷总共9500元，赵某5月26日、28日通过微信给我共转了4750元。我给了吴某某2000元现金，给了刘某超300元现金。 本院认为，被告人赵某、孙某以非法占有为目的，以虚增被害人欠款数额，编造被害人违约及收取高额手续费的方式骗取被害人财物，数额较大，其行为均构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。在西安利用给被害人办理手机套现及网贷诈骗的活动中，二被告人共同预谋实施犯罪，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人赵某提起犯意，并积极联系，起主要作用，系主犯，应按其所犯全部罪行处罚；被告人孙某联系套现人员，以收取高额手续费方式进行诈骗，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人赵某在假释期满后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；被告人孙某主动投案并如实供述其罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚，被告人赵某系主动到案，虽然其供述多有反复，但基本如实供述其犯罪事实，可以认定为自首，予以从轻处罚，对二辩护人该辩护意见均予以采纳；二被告人归案后主动退赃，可酌情从轻处罚，对二辩护人该辩护意见均予以采纳。对被告人赵某辩护人辩称本案被害人有重大过错的辩护意见，本院认为，被害人孙某敏系被被告人赵某以虚增欠款数额，编造被害人违约及收取高额手续费的方式骗取财物，故对其辩称被害人有过错的辩护意见不予采纳；对被告人孙某辩护人请求对其免于刑事处罚的辩护意见，本院认为，综合其犯罪情节、悔罪表现，可对被告人孙某免予刑事处罚，故对其辩护人该辩护意见予以采纳。综合二被告人犯罪事实、悔罪表现及社会危害性，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，以羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十月九日起至二〇二一年二月八日止；罚金于本判决生效后一次性缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）； 被告人孙某犯诈骗罪，免予刑事处罚。 二、扣押赃款17035元由公安机关向石某返还7497元；向被害人孙某敏返还9538元，责令被告人赵某于本判决生效后三十日内向孙某敏退赔40元；责令被告人孙某于本判决生效后三十日内向孙某敏退赔1050元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向陕西省铜川市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当递交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  蔡某某 人民陪审员  张某某 人民陪审员  段某某 二〇一九年十二月十日 书 记 员  谭某某