河南省平顶山市湛河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0411刑初234号公诉机关平顶山市湛河区人民检察院。被告人张国建，男，1953年7月16日出生，汉族，大专文化，户籍地平顶山市卫东区，现住许昌市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月1日被平顶山市公安局北渡分局刑事拘留，于2019年4月30日经平顶山市湛河区人民检察院批准，同日由平顶山市公安局北渡分局执行逮捕。辩护人宁志建、申英英，河南炳东律师事务所律师。平顶山市湛河区人民检察院以平湛检一部刑诉[2019]40号起诉书向本院提起公诉，指控被告人张国建犯非法吸收公众存款罪。本院审查受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。平顶山市湛河区人民检察院指派检察员刘利涛、张振付出庭支持公诉，被告人张国建及其辩护人宁志建、申英英到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市湛河区人民检察院指控:被告人张国建、李银芳（已去世）于2013年1月至2016年3月24日期间，在位于光明路和南环路交叉口东北角原海尔专卖店，以其二人共同经营的“平顶山市诚海电器有限公司”和“海尔电器专卖店”需要打货款、周转资金的名义，以月息一分到二分五不等为借款方式，向王某3、魏某某、张某1、纪某等人非法吸收资金44839559元，未兑付余额为3997555.7元。平顶山市湛河区人民检察院当庭出示了相关证据。平顶山市湛河区人民检察院认为，被告人张国建伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张国建自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，建议判处被告人张国建有期徒刑三年至五年，并处罚金50000元至100000元。被告人张国建对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，认罪、悔罪。辩护人认为：张国建所融资金全部用于公司经营，不存在挥霍的情形，融资对象系亲戚朋友，而非不特定公众，且在公司及仓库被法院查封前，张国建经营的公司仍在正常经营，张国建仍在对借款人付息。综合以上，本案不应认定为刑事案件，而是民事经济纠纷，对张国建不应认定为犯罪。就本案而言，张国建系初犯、偶犯，社会危害性小，到案后如实供述，且认罪悔罪，愿意积极退还欠款，建议对张国建不予刑事处罚，而应给其尽快偿还下余欠款的机会，以挽回受害人的损失。经审理查明，2013年1月至2016年3月24日期间，被告人张国建、李银芳（已死亡），以其二人共同经营的“平顶山市诚海电器有限公司”和“海尔电器专卖店”需要周转资金、支付货款为由，以月息一分到二分五不等为借款方式，向不特定公众非法吸收资金。2019年6月25日，平顶山市明审会计师事务所出具平明会鉴审字（2019）第5-16号《司法会计鉴定意见书》，结论为：1、2012年3月至2016年6月期间，吸收社会公众存款总金额73,804,709.00元，涉及人数140人；2、扣除重复本金后，吸收社会公众存款金额44,839,559.00元，涉及人数140人；3、吸收社会公众存款未兑付合同金额为5,500,954.00元，涉及人数39人；已支付本金金额707,610.00元；扣除已支付本金后，未兑付金额为4,793,344.00元，涉及人数39人；扣除已支付本金和累计出资客户（仅未兑付不为零的）利息后，未兑付金额为2,629,575.70元，涉及人数38人。2019年11月10日，该会计师事务所出具《补充说明》，结论为：截至2019年11月10日，吸收社会公众存款未兑付合同金额为7,471,954.00元，涉及人数43人；已支付本金金额为720,610.00元；扣除已支付本金后，未兑付金额为6,751,344.00元，涉及人数43人；扣除已支付本金和累计出资（仅未兑付不为零的）利息后，未兑付余额为3,997,555.70元，涉及人数42人。另查明，本案办理过程中，侦查机关向平顶山市湛河区打击处置非法集资及投资担保公司清理规范工作领导小组移送了下列物品：1、银色海尔洗衣机一台；2、黑色42寸海尔电视机一台；3、七成新海尔空调一台；4、银白色海尔油汀一台；5、黑色苏泊尔电磁炉一台；6、金黄色酷客表一只；7、2000元人民币现金。认定上述事实的证据如下：(一)书证1、被告人张国建户籍证明、前科证明及抓获经过各一份，证明被告人张国建的身份信息、无违法犯罪记录，被抓获归案。2、《非法集资线索移送函》一份，证明本案的犯罪线索系平顶山市湛河区打击处置非法集资及投资担保公司清理规范工作领导小组移送；3、证人登记表一份及借款、收据五十三份；4、平顶山市诚海电器有限公司、平顶山市诚海电器有限公司姚电分公司、平顶山市诚海电器有限公司诚海商城分公司、平顶山市诚海电器有限公司新华锦绣分公司工商注册信息，证明涉案公司的基本情况；5、涉案资产移交处置清单。（二）证人证言1、证人黄某系张国建所经营的海尔专卖店的会计，其证言证明：其系张国建夫妇所招聘的兼职会计，跟着张国建干了三年时间，后来专卖店被查封，就不再干了，黄某没有公司的任何账目记录，所有的单据都在公司，李丽雯保管着。2、证人白某系张国建所经营的海尔专卖店的会计职工，其证言证明：其于2011年下半年至2013年年初，在张国建所经营的海尔专卖店工作。2、证人闫某、陈某1、王某1、郝某、康某、蒋某、王某2、夏某、张某1、王某3、魏某、冯某、纪某、张某2、盛某1、盛某2、王某4、闫某、徐某1、李某1、史某、苏某1、张某3、刘某、张某4、李某2、孙某、张某5、张某6、李某3、张某7、苏某2、李某4、徐某2、田某、李某5、路某、樊某、陈某2等证人的证言证明：通过张国建、李银芳本人或者认识他们的人得知，在张国建、李银芳那里放钱，可以拿到利息，因而把钱放在张国建、李银芳处，后来，资金链断裂，张国建、李银芳不再兑付本金和利息。（三）被告人张国建的供述与辩解。（四）鉴定意见。以上证据已经当庭质证，相互印证，具有证明效力，本院依法予以采纳。本院认为，被告人张国建伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于辩护人辩称被告人张国建融资对象系亲戚朋友，而非不特定公众的意见。经查，本案中的大部分集资参与人均系经口口相传得知在张国建处放钱可得到利息的不特定公众，故该辩护意见与庭审查明事实不符，本院不予采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。综上，根据被告人张国建犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张国建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月1日起至2024年3月31日止。罚金于本判决生效后十日内向本院一次性缴纳。)二、本案已查封、扣押的财产依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张 莹人民陪审员  王淑华人民陪审员  王淑萍二〇一九年十二月十四日书 记 员  王 琪附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。