黑龙江省大庆市让胡路区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黑0604刑初340号 公诉机关大庆市让胡路区人民检察院。 被告人高金秋，女，1989年1月13日出生于黑龙江省大庆市，汉族，高中文化，原系银信惠农商务信息咨询（天津）有限公司让胡路分公司经理，住黑龙江省大庆市龙凤区（户籍地：大庆市公安局龙凤分局龙凤户籍点）。2019年4月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被大庆市公安局龙南分局刑事拘留，2019年5月15日被大庆市让胡路区人民检察院决定批准逮捕，现羁押于大庆市第二看守所。 辩护人谭尚闻，黑龙江峰衡律师事务所律师。 大庆市让胡路区人民检察院以庆让检诉刑诉[2019]356号起诉书指控被告人高金秋犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市让胡路区人民检察院指派检察员李晓培、徐楠出庭支持公诉，被告人高金秋及其辩护人谭尚闻到庭参加了诉讼。现已审理终结。 大庆市让胡路区人民检察院指控：被告人高金秋于2015年8月至2018年12月在银信惠某2商务信息咨询（天津）有限公司大庆让胡某分公司担任负责人，明知该公司及分公司未取得银行业监督管理机构的批准，利用媒体、推介会、传单等方式向不特定多数人进行宣传，以年化利率6.5%-13%的高额利息为诱饵，并承诺按期返本付息，诱使集资参与人购买该公司的惠某1投、惠生活、散标等理财产品，其中到案集资参与人90人，吸收公众存款共计人民币28403860.63元，收到返利金额为7685793.23元，损失金额为人民币20718067.4元。 经侦查，被告人高金秋于2019年4月12日在大庆市龙凤区经纬壹号32号楼3单元302室被大庆市公安局龙某分局抓获。 公诉机关认为，被告人高金秋违反国家法律、金融管理法规，未经中国人民银行批准，采取高额返利的手段，向社会不特定对象吸收资金，扰乱了国家金融管理秩序的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。高金秋到案后能够如实供述其犯罪事实，系坦白，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人高金秋愿意接受处罚，认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处罚。 被告人高金秋认同公诉机关对其非法吸收公众存款罪名的指控。辩称其不知道公司行为是违法的，其和家人也进行了投资。 辩护人对公诉机关指控高金秋的行为构成非法吸收公众存款罪不持异议，但认为：1、被告人当庭认罪，构成坦白，应依法对其减轻处罚；2、被告人高金秋主观认知能力有限，错误的认为从事的工作是国家支持和鼓励的支持农业投资的金融行业，且银信惠某2的法定代表人陈某在黑龙江新闻上被报道过设立了“惠某2型”投资基金，使高金秋错误认为该非法集资行为是受到国家政策支持和鼓励的，并将自己的财产投入到公司进行集资，主观恶性相对较小；3、本案中刘某是法定代表人，起到主要作用，高金秋在本案中受刘某指挥，应考虑高金秋的作用；4、高金秋有不满2岁的孩子，需要母亲照顾。 经审理查明：被告人高金秋于2015年8月至2018年12月在银信惠某2商务信息咨询（天津）有限公司大庆让胡某分公司担任负责人，明知该公司及分公司未取得银行业监督管理机构的批准，利用媒体、推介会、传单等方式向不特定多数人进行宣传，以年化利率6.5%-13%的高额利息为诱饵，并承诺按期返本付息，诱使集资参与人购买该公司的惠某1投、惠生活、散标等理财产品，其中到案集资参与人90人，吸收公众存款共计人民币28403860.63元，收到返利金额为7685793.23元，损失金额为人民币20718067.4元。 经侦查，被告人高金秋于2019年4月12日在大庆市龙凤区经纬壹号32号楼3单元302室被大庆市公安局龙某分局抓获。 上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书、侦破经过，证实龙某分局在工作中发现，2015年至2018年11月期间，在大庆市让胡某区新潮佳苑三期工程S-13#商服楼第1-2号，银信惠某2商务信息咨询（天津）有限公司让胡某分公司以高额利息年化率6.5%-13%为诱饵，向社会不特定人群非法吸收公众存款，大庆市公安局龙某分局对该案立案侦查。2019年4月12日9时，侦查机关在大庆市龙凤区经纬壹号32号楼3单元302室将高金秋抓获。 2.户籍证明、前科及党员证明，证实被告人高金秋的身份信息，无犯罪记录，非党员。 3.投资理财协议书、债权转让协议书、交易明细，证实北京银信天下网络信息科技服务有限公司与集资参与人签订服务协议及交款的事实。 4.中国银保监会大庆监管分局的证明，证实大庆辖区经银行业监督管理机构批准设立的金融机构没有银信惠某2商务信息咨询（天津）有限公司，不得从事吸收共存款、发放贷款等业务。 5.私营企业基本注册信息查询单、增值电信业务经营许可证，证实银信惠某2商务信息咨询（天津）有限公司的基本信息及经营范围情况。 6.惠某2聚宝宣传资料、合规经营承诺书、证实北京银信天下网络信息科技服务有限公司陈某参加黑龙江省现代畜牧产业投资基金框架协议签约仪式，并被新闻媒体转播。 7.致客户感谢信、惠某1投到期兑付方案确认函，证实2018年12月北京银信天下网络信息科技服务有限公司将惠某1投取消，制定分期兑付方案。 8.证人田某1、徐某1、武某1的证言，证实未在银信财富工作过，曾把身份证和银行卡借给过高金秋。 9.证人许某、徐某2、朱某、申某的证言，证实银信惠某2商务信息咨询（天津）有限公司的组织架构及人员职责、客户投资及返利的情况。 10.集资参与人张迎滨、梁春艳、孙明友、赵慧英等人的陈述，证实其在电视和报纸上看见过惠某2聚宝公司的宣传节目，并在该投资及返利情况。 11.被告人高金秋的供述与辩解称：2015年1月我在当时还叫做银信天下财富投资管理（北京）有限公司任业务员，2015年6月开始做线上业务，APP名字叫“银信惠某2”。我在当年10月份开始任银信惠某2商务信息咨询（天津）有限公司让胡某分公司经理，经营地点在大庆市让胡路区新潮街353号。公司经营范围有商务咨询，公司宣传的时候说有银监会的批准手续，但我没见过。客户投资款由公司投到相应的项目上，大概有七八十个客户，没有特定门槛，只要来投资就行，未兑付的有1000多万。我任职经理期间通过客户的口口相传方式进行宣传，总公司派讲师来讲过课，经营过月满某、月月盈、惠某1投等理财和其他理财散标项目，年化率在6.5%-11.5%不等，我们不知道这些理财项目是否真实存在，都是按照公司宣传向客户介绍。客户通过手机下载惠某2聚宝APP进行注册，绑定银行卡、身份证号码和手机号码，然后进行投资，通过银行卡进行转账扣款，不会的到公司由工作人员帮忙注册账户，钱转到客户经理银行卡后在惠某2聚宝APP上代为充值，投资后平台将本金和利息返还至他的平台账户，客户提现后平台收取每笔业务2元钱手续费。我还用我丈夫徐某1、姐夫田某1和母亲武某1挂名赚取工资和底薪。 本院认为，被告人高金秋违反国家法律、金融管理法规规定，未经金融管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，承诺在一定期限内返还本利，数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名及适用的法律意见正确，予以支持。本案中，银信惠某2商务信息咨询（天津）有限公司的投资模式曾被多家媒体转载、宣传，被告人高金秋本人及家人、公司内员工也进行投资，其主观恶性较之一般非法吸收公众存款犯罪要小，且被告人高金秋到案后能如实供述所犯罪行，系坦白，且认罪认罚，予以从轻处罚。辩护人关于被告人构成坦白，主观恶性相对较小的辩护意见予以支持。被告人高金秋系该公司让胡某营业部经理，负责该营业部的全面工作，按照发展客户和吸收存款的额度提成，因此应当对营业部非法吸收的全部款项承担责任。辩护人关于高金秋有年幼孩子需要照顾，应从轻处罚的辩护意见与案件事实无关，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人高金秋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2024年4月11日止。罚金于判决生效后第二日起五日内缴纳。） 二、被告人高金秋非法吸收公众存款尚未返还的钱款，继续追缴并返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  施宏滨 人民陪审员  李瑞金 人民陪审员  王冬萍 二〇一九年十二月三十一日 法官 助理  薛 强 书 记 员  张 杨 本判决所依据的法律条款： 附：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。