上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初604号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人黄某，女，1970年11月18日生，壮族。辩护人时志强，上海煊宏律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕138号起诉书指控被告人黄某犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉，被告人黄某及其辩护人时志强到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关建议延期审理，本院决定延期审理，现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2016年6月，被告人黄某入职善林金融公司担任中级区域经理，先后负责善林金融广州、深圳、湖南、福建、广西等区域的团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币7亿余元，未兑付金额人民币2亿余元。2018年4月9日，善林金融法定代表人周伯云主动投案并如实交代单位犯罪事实。2018年9月30日，被告人黄某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，并出示、宣读了证人证言、司法鉴定意见书以及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人黄某作为善林金融公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第六十七条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以(单位)非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄某系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人黄某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人的辩护人提出被告人黄某系从犯，没有参与设计产品，直接吸收，收取佣金等，都是在公司的框架内做的工作，其是在对公司产品不是很清楚的情况下进行工作的。经审理查明，2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2016年6月，被告人黄某入职善林金融公司担任中级区域经理，先后负责善林金融广州、深圳、湖南、福建、广西等区域的团队管理和销售业务。经审计，与其相关的业务累计吸收公众资金人民币7亿余元，未兑付金额人民币2亿余元。2018年4月9日，善林金融法定代表人周伯云主动投案并如实交代单位犯罪事实。2018年9月30日，被告人黄某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。在本院审理期间，被告人黄某在家属的帮助下退出违法所得人民币847,072.89元。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.善林金融公司劳动合同等书证，同案关系人周伯云、田景升、杨超等人的供述以及被告人黄某的供述等，证实善林金融公司的组织构架、职能分工、非法集资形式、具体业务模式和被告人黄某的任职情况。2.投资人刘士美、黄桂珍等人的证言以及《债权转让协议》、银行账户交易明细、汇款明细、POS签购单等书证，证实善林金融公司通过广告宣传、电话推销、口口相传等方式公开对外宣传、推荐公司理财产品，并按照投资金额、投资期限，口头承诺投资人一定比例的固定收益回报，与不特定社会公众签订相关理财协议，投资人通过POS机刷卡等方式购买该公司理财产品的金额，后部分投资人的本息未能兑付的事实和金额。3.上海公信会计师事务所有限公司出具的《关于善林(上海)金融信息服务有限公司中级区域经理黄某涉嫌非法吸收公众存款案涉案金额的司法鉴定意见书》，证实与被告人黄某有关的吸收公众资金金额及未兑付金额。4.上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过、象州县公安局城关派出所出具的抓获经过、来宾市看守所出具的临时羁押证明书等，证实被告人黄某的到案情况及周伯云的到案情况。5.上海市公安局浦东分局调取的户籍资料，证实被告人黄某的基本身份情况。6.被告人黄某的供述，证实其对上述涉案事实供认不讳。本院认为，被告人黄某作为善林金融公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人黄某在犯罪中起主要作用，系主犯，辩护人的辩护意见没有事实和法律依据，本院不予采纳；被告人黄某具有自首情节，依法减轻处罚；被告人黄某在案发后退赔了相关财物，减轻了集资参与人的损失，量刑时酌情考虑。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人黄某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年九个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、退赔在案的违法所得发还集资参与人，不足部分，责令被告人继续作出退赔。被告人黄某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  金 果人民陪审员  王建华人民陪审员  黄再强二〇一九年十二月三十一日书 记 员  陆 玮附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。