上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4746号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人王某2，女，1993年3月3日出生，汉族，住浙江省杭州市。辩护人吴尚农，上海汉盛律师事务所律师。辩护人石雪华，上海汉盛(深圳)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉【2019】3438号起诉书指控被告人王某2犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某、吴某某出庭支持公诉，被告人王某2、辩护人吴尚农、石雪华到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年11月,孚汇资产管理(上海)有限公司(以下简称“孚汇公司”)注册成立，张某某(另案处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某收购并实际控制上海君寄金融信息服务有限公司(以下简称“君寄公司”)。2016年8月至2018年7月，张某某与周某(另案处理)等人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-22%的固定收益或回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2016年8月至2018年7月，被告人王某2担任君寄公司财务负责人员期间，在张某某及周某等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，被告人王某2参与吸收资金共计人民币约19亿余元(以下币种均为“人民币”)，造成集资参与人经济损失9.5亿余元。2019年7月17日，被告人王某2被公安人员抓获，到案后如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了证人张某某等人的证言、集资参与人的证言、司法会计鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关认为，被告人王某2的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。王某2系从犯，可从轻或减轻处罚；王某2到案后能如实供述犯罪事实，可依法从轻处罚。提请本院对王某2依法定罪处罚。被告人王某2对公诉机关的指控无异议。辩护人提出，王某2只是在张某某的安排下实施划拨款项，其实际从事的是公司出纳的工作；王某2接电话通知后在住处等待民警前来抓捕，到案后如实供述犯罪事实，应认定为自首；王某2有较好的认罪态度，愿意退赔违法所得；王某2系初犯；建议法庭对被告人王某2从轻处罚。经审理查明，2014年11月，张某某(另案处理)注册成立孚汇公司；2016年4月，张某某收购并控制君寄公司。2016年8月至2018年7月，张某某、周某(另案处理)等人在未取得国家金融许可的情况下，以孚汇公司、君寄公司为名，设立销售部门，下设各家门店，招募业务员，通过业务员推荐介绍、口口相传等方式向社会公众宣传，招揽投资人，以委托投资为名，与投资人签署协议，承诺固定年化收益，并以回购的方式承诺投资到期归还本金，向社会公众非法募集资金。2016年8月至2018年7月，被告人王某2任职于君寄公司，担任公司财务人员，在上级主管人员的安排、指示下，审核财务数据，划拨融资款等。经审计，王某2任职期间，孚汇公司于2017年3月至2018年7月线下平台实际吸收社会公众资金19.6186亿余元，至案发未兑付本金为9.5083亿余元。被告人王某2以领取工资的形式从中非法获利。2019年7月17日，被告人王某2接民警电话通知后在住所等待民警前来抓捕，王某2到案后如实供述了上述事实经过。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：１.证人张某某的证言，证实王某2在2015年入职孚汇公司做财务出纳，主要的工作职责是在其安排下负责划转孚汇公司的融资款，王某2是直接向张某某汇报工作。２.证人周某的证言，证实孚汇公司设立业务部、培训部、财务部等部门，王某2是财务部的负责人，王某2按照张某某的指示划转钱款，王某2也知晓孚汇公司是做融资业务的。３.证人童某的证言，证实王某2名义上是孚汇公司的出纳，但她是张某某的老乡，实际上是公司财务负责人，王某2主要审核各团队、门店的业绩、提成数据，负责融资款的划拨、员工工资、提成的发放，掌握多个银行账户的U盾。４.证人王1的证言，证实其系孚汇公司的财务经理，王某2是其下级，但是王某2与公司老板是老乡，所以公司资金的使用是王某2直接操作的，王某2掌管公司资金支付的复核秘钥，孚汇公司的提成、业务数据都是交王某2核准后再支付的。５.上海市公安局浦东分局经济侦查犯罪支队一大队、杭州铁路公安处杭州南站派出所出具的案发经过、犯罪嫌疑人归案情况说明、工作情况，证实王某2的到案情况。６.复兴明方会计师事务所有限公司的司法会计鉴定意见书，证实：“孚汇资产”自2017年3月至2018年7月向4406人销售理财产品，累计销售金额为268,547.30万元，扣除续签协议金额72,360.57万元，实际吸收资金数额为196,186.73万元；截至案发，造成出资人实际损失95,083.74万元，涉及出资人3577人。７.被告人王某2的供述。本院认为，被告人王某2违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人王某2不直接实施募集资金行为，在公司主管人员安排下负责资金的划拨，不控制、决定募集资金的方式、去向，在与孚汇公司、君寄公司控制人张某某等人的共同犯罪中所起作用相对较小，可认定为从犯；王某2系自首，在本院审理期间，其亲属退赔违法所得40万元，用于弥补投资人损失，有较好的认罪、悔罪态度，对被告人王某2依法予以减轻处罚，并宣告缓刑。辩护人要求对被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人王某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、在案扣押的款项分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人王某2回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏 琼人民陪审员  王绮华人民陪审员  刘 静二〇一九年十二月二十四日书 记 员  陈 洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。