福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初2914号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人王彩军，男，1979年2月17日出生，汉族，小学文化，务工，户籍所在地贵州省毕节市七星关区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月18日被抓获并临时羁押于贵州省毕节市七星关区，同月20日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月23日经晋江市人民检察院批准，次日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人李少林、陈玉冰，福建一脉律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕258号起诉书指控被告人王彩军犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月11日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，因有不宜适用简易程序之情形，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员郭鸿森、蔡友添出庭支持公诉，被告人王彩军及其辩护人李少林、陈玉冰到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年5月，被告人王彩军收购苏某1、张某、韦某各1张银行卡，后非法提供给他人从中牟利。嗣后，上述户名为韦某的农业银行卡于2019年5月底收到诈骗被害人陈某在晋江市被人以电信网络手段诈骗走的钱款人民币（币种下同）30795元中的部分钱款。另被告人王彩军还以“办理信用卡需要银行卡”为由骗取苏某2、舒某、陈某各1张信用卡。2019年6月18日，被告人王彩军在贵州省毕节市被公安机关抓获归案，并扣押到上述骗取的苏某2、舒某的银行卡等物品。 公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，认为被告人王彩军收买、非法提供他人信用卡信息资料，涉及信用卡3张，其行为应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。被告人王彩军归案后均如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚，建议对其判处有期徒刑一年二个月至一年八个月，并处罚金。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款之规定予以判处。 被告人王彩军对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人王彩军收买的信用卡数量较少，社会危害性较小；2.其归案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，有悔罪表现；3.其系初犯、偶犯，没有前科劣迹；4.其家属代为预缴罚金、退出违法所得。综上，建议对被告人王彩军从轻、减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：2019年5月以来，被告人王彩军收购苏某1、张某、韦某各1张银行卡，后非法提供给他人从中牟利。嗣后，上述户名为韦某的农业银行卡于2019年5月底收到诈骗被害人陈某在晋江市被人以电信网络手段诈骗走的钱款30795元中的部分钱款。另被告人王彩军还以“办理信用卡需要银行卡”为由骗取苏某2、舒某、陈某各1张信用卡。2019年6月18日，被告人王彩军在贵州省毕节市被公安机关抓获归案，并扣押到上述骗取的苏某2、舒某的银行卡各1张、手机号码卡1张及作案工具“苹果”牌手机1部。被告人王彩军因收买、非法提供信用卡信息共获利20000元。 另查明，被告人王彩军的家属于本案审理过程中代为向本院退出部分违法所得4500元、预缴罚金15000元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人陈某的证言及接受证据材料清单、微信账号信息、聊天记录、ＱＱ账号信息、聊天记录、网络贷款ＡＰＰ截图、转账记录、银行交易明细、资金流水图，证实其于2019年5月底在晋江市被人通过电信网络技术手段诈骗走钱款30795元，其中4300元转入户名为韦某的农业银行卡。 2.证人韦某的证言、微信账号信息、聊天记录及辨认笔录、说明、照片，证实其于2019年5月将一张农业银行卡卖给王彩军。其并辨认出被告人王彩军。 3.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证实晋江市公安局从被告人王彩军处扣押到苏某2、舒某的银行卡各1张、手机号码卡1张、作案工具“苹果”牌手机1部及刘某、郭某、梁某的身份证复印件3张。 4.调取证据清单、银行账户开户信息及交易明细清单，证实涉案张某、苏某1、韦某、陈某、苏某2、舒某的银行卡的开户信息及交易流水。 5.提取笔录、提取痕迹、物证登记表、微信账号信息及聊天记录，证实被告人王彩军与他人联系买卖信用卡的情况。 6.户籍证明资料、违法犯罪经历查询情况说明，证实被告人、证人的基本身份情况，未发现被告人有违法犯罪前科劣迹。 7.抓获、破案经过报告、证明及工作说明，证实本案的破获过程、被告人的归案经过以及未能找到部分涉案相关银行卡开户人进行取证。 8.福建省政府非税收入票据，证实被告人王彩军的家属于本案审理过程中代为向本院退出部分违法所得、预缴罚金。 9.被告人王彩军的供述，其对上述犯罪事实供认不讳。 本院认为，被告人王彩军的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人王彩军归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚；其家属代为退出部分违法所得、预缴罚金，予以酌情从轻处罚。辩护人所提被告人王彩军如实供述自己的罪行、认罪认罚、退出违法所得、预缴罚金且没有前科劣迹，可对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳；其所提对被告人王彩军适用缓刑的辩护意见，不予采纳。综合考虑被告人王彩军的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人王彩军犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月18日起至2020年10月17日止。罚金已缴纳。） 二、暂扣于晋江市公安局的银行卡2张、手机号码卡1张及作案工具“苹果”牌手机1部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 三、被告人王彩军的家属代为退出的违法所得人民币4500元，予以没收，上缴国库；继续追缴被告人王彩军的违法所得人民币15500元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  吴明智 人民陪审员  林成君 二〇一九年十二月二十四日 法官助理廖文斌 书记员张建荣 附件：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －6－ －5－