上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初5274号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人胡某，女，1962年12月14日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区，现住上海市浦东新区。辩护人王寒，上海市嘉诚律师事务所律师，系法律援助中心指定律师。被告人蒋某某，男，1970年12月31日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人陈莉，上海君澜律师事务所律师，系法律援助中心指定律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]3988号起诉书指控被告人胡某、蒋某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉，被告人胡某、蒋某某及其辩护人王寒、陈莉到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年2月起，黄希禹(另案处理)作为上海信麟资产管理有限公司(以下简称：信麟公司)法定代表人及实际控制人，先后开设了贵州、昆山、苏州、大连分公司，未经国家有关部门批准，通过业务员推销及口口相传等方法，承诺支付年化收益6%-15%的投资收益，以签订债权转让协议等方式，向社会公开销售多款理财产品，变相非法吸收公众存款。2016年起至案发，被告人胡某、蒋某某分别在担任信麟公司业务员、营业部经理等职务期间，自行或通过下属业务员拨打电话、朋友介绍、发送广告等方式发展客户，采取向客户承诺保本付息，签订《个人出借咨询与服务协议》和《债权回购承诺函》，以债权转让的形式公开销售信麟公司的多款理财产品，向社会不特定公众变相吸收存款。经司法审计，2016年1月至2018年8月，被告人胡某及其团队共吸收39名投资人合计人民币64,200,000.00元、未兑付金额合计人民币20,966,960.52元；2016年6月至2018年8月，被告人蒋某某及其团队共吸收45名投资人合计人民币25,510,000.00元、未兑付金额合计人民币6,831,102.10元。被告人胡某在职期间共计收入人民币35.77万余元，被告人蒋某某在职期间共计收入人民币28.84万余元。2019年4月10日，被告人胡某、蒋某某接电话通知主动至上海市公安局浦东分局投案并做如实供述。针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告人胡某、蒋某某，并宣读和出示了同案关系人的供述，证人的证言，集资参与人的报案材料，司法鉴定意见书，公安机关出具的案发经过等证据，公诉机关认为，被告人胡某、蒋某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡某、蒋某某均系自首，分别依法从轻或减轻处罚，提请依法审判。被告人胡某、蒋某某对指控的事实和定性均无异议，并表示自愿认罪、悔罪。被告人胡某的辩护人对指控的定性无异议，提出被告人自愿认罪，交代态度较好；被告人自己也投资157万元未收回，主观恶性较小；被告人案发后积极退还其违法所得，减少社会危害性，请求对其从轻处罚。被告人蒋某某的辩护人对指控的事实和定性无异议，提出被告人在共同犯罪中作用较小；被告人主观恶性小，主动投案，系自首；被告人系初犯，并积极退赃，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2015年2月起，黄希禹(另行处理)作为上海信麟资产管理有限公司(以下简称：信麟公司)法定代表人及实际控制人，先后在贵州、昆山、苏州、大连开设分公司。在未经国家金融部门批准的情况下，通过业务员推销及口口相传等方法，承诺支付年化收益6%-15%的投资收益，以签订债权转让协议等方式，向社会不特定公众公开销售多款理财产品，变相非法募集资金。2016年1月至2018年8月，被告人胡某、蒋某某分别在上海市浦东新区国展路XXX号华电大厦1901室信麟公司担任业务员、营业部经理等职务期间，通过自行或下属业务员拨打电话、朋友介绍、发送广告等方式招揽客户，采取向客户承诺保本付息，签订《个人出借咨询与服务协议》和《债权回购承诺函》，以债权转让的形式公开销售信麟公司的多款理财产品，向社会不特定公众变相募集资金。经司法审计，被告人胡某及其下属共吸收投资人39名，募集资金人民币64,200,000元、未兑付金额合计人民币20,966,960.52元；被告人蒋某某于2016年6月至2018年8月及其下属共吸收投资人45名，募集资金人民币25,510,000元、未兑付金额合计人民币6,831,102.10元。被告人胡某以工资、提成奖励方式获得人民币35.77万余元；被告人蒋某某以工资、提成奖励方式获得人民币28.84万余元。2019年4月10日，被告人胡某、蒋某某接公安机关电话通知后，自动至公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人胡某、蒋某某分别将其违法所得全部退缴。上述事实，有下列经庭审举证、质证属实的证据所证实，本院予以确认：1.同案关系人黄希禹、叶常春、李超、张骏的供述笔录，分别证实被告人胡某、蒋某某自行或通过下属业务员拨打电话、朋友介绍、发送广告等方式发展客户，介绍信麟公司的理财产品，采取向客户承诺保本付息，签订协议、承诺函，变相向社会不特定公众吸收存款的情况。2.证人叶某、马某某的证言，分别证实信麟公司以债权转让的形式向社会公众推销理财产品，对外吸收公众存款，被告人胡某、蒋某某案发前系信麟公司营业部经理的情况。3.集资参与人曹瑾、沈国川等人的报案笔录及相关信麟公司《理财方案推荐协议书》、《个人出借咨询与服务协议》、《收款确认书》、《债权回购承诺函》、银行卡交易明细清单等书证，分别证实信麟公司公开对外销售信麟公司理财产品，承诺保本付息，向社会不特定公众吸收资金的事实。4.信麟公司工商登记资料，证实该公司于2014年10月14日成立，法定代表人黄希禹，该公司未取得金融部门业务经营许可的情况。5.上海华安会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，分别证实被告人胡某、蒋某某吸收投资人、吸收金额和未兑付金额的情况。6.上海市公安局浦东分局出具的情况说明，证实案发后被告人胡某退赃人民币357,762.51元，被告人蒋某某退赃人民币288,422.28元。7.上海市公安局浦东分局出具的常住人口基本信息，证实被告人胡某、蒋某某的身份情况。8.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人胡某、蒋某某自动到案的情况。9.被告人胡某、蒋某某的辩解和供述。本院认为，被告人胡某、蒋某某违反国家金融管理法律规定，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人胡某、蒋某某均自动投案，系自首；两被告人到案后均如实供述罪行，并当庭自愿认罪、悔罪，结合其均已退赔全部违法所得等因素，分别依法予以减轻处罚。两被告人非募集资金的策划者、组织者，也不控制资金的去向，且其居住所在社区同意对其社区矫正，可适用缓刑。辩护人提出从轻、减轻处罚的意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元；二、被告人蒋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；(缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)三、退缴的违法所得和不足部分责令退赔后发还各投资参与人。被告人胡某、蒋某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 杰审 判 员  沈 敏人民陪审员  褚云芳二〇一九年十二月三十一日书 记 员  孙锦奕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。