广西壮族自治区南宁市江南区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0105刑初649号 公诉机关广西壮族自治区南宁市江南区人民检察院。 被告人李帆，男，1985年1月18日出生于广西壮族自治区鹿寨县，壮族，大专文化，无业，住鹿寨县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月31日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人黄煜岚，广西祥泰律师事务所律师。 南宁市江南区人民检察院以南市江检刑检刑诉〔2019〕508号起诉书指控被告人李帆犯信用卡诈骗罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市江南区人民检察院指派检察员吴林出庭支持公诉，被告人李帆及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 南宁市江南区人民检察院指控：1.2013年6月7日，被告人李帆在南宁市江南区某有限公司内，以在朋友饭店内使用信用卡消费可获返利，本金由其归还，返利赠与被害人卢某为由，骗取卢某一张交通银行信用卡，随后于同年6月13日在南宁市某家饺子馆内使用该信用卡进行套现，至案发，卢某的信用卡仍有2500元（人民币，下同）未退赔。 2.2013年8月7日，被告人李帆在南宁市江南区某有限公司内，以国美电器开展促销活动，使用信用卡购买电器后可原价退货，并可额外获得返利为由，骗取被害人朱某一张招商银行信用卡，同年8月中旬，李帆以办理信用卡可获得话费及奖品为由，以朱某的名义办理了一张中信银行信用卡，随后于同年8月份在南宁市家电器店内使用上述两张银行信用卡进行套现，至案发，朱某的两张信用卡仍有3000元未退赔。 3.2013年8月底，被告人李帆在南宁市江南区某有限公司内，以苏宁电器开展促销活动，使用信用卡购买电器后可原价退货，并可额外获得返利为由，骗取被害人林某交通银行信用卡、中信银行信用卡各一张，随后于同年9月2日至8日期间在南宁市家电器店内使用上述信用卡进行套现，至案发，林某的两张信用卡仍有8703元未退赔。 4.2013年10月23日，被告人李帆在南宁市江南区货有限公司内，以苏宁电器开展促销活动，使用信用卡购买电器后可原价退货，并可额外获得返利为由，骗取被害人宋某一张招商银行信用卡，同年10月，李帆以同样的理由，以宋某的名义办理了中信银行信用卡、光大银行信用各一张，随后于同年10月至次年1月期间在南宁市家电器店内使用上述三张信用卡进行套现，至案发，宋某的三张信用卡仍有24112.5元未退赔。 5.2013年12月某日，被告人李帆在南宁市江南区货有限公司内，以国美电器开展促销活动，使用信用卡购买电器后可原价退货，并可额外获得返利为由，骗取被害人吴某一张招商银行信用卡，次年1月期间，李帆以使用信用卡消费可进行抽奖为由，骗取吴某一张光大银行信用卡，随后于同年12月至次年1月期间在南宁市使用上述两张信用卡进行套现，至案发，吴某的两张信用卡仍有9840元未退赔。 6.2014年1月18日，被告人李帆在南宁市江南区货有限公司内，以苏宁电器开展促销活动，使用信用卡购买电器后可原价退货，并可额外获得返利为由，骗取被害人欧某一张交通银行信用卡，随后于同年1月18日至19日期间在南宁市的银昌华电器店进行套现，至案发，欧某的信用卡仍有15570元未退赔。 7.2014年1月21日，被告人李帆在南宁市江南区货有限公司内，以苏宁电器开展促销活动，使用信用卡购买电器后可原价退货，并可额外获得返利为由，骗取被害人阮某一张交通银行信用卡，随后于同年1月22日在南宁嘉嘉乐超市内使用该信用卡进行套现，至案发，阮某的信用卡仍有15000元未退赔。 为证实指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据，被告人李帆骗取他人信用卡并使用，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李帆自愿认罪认罚、退赔被害人经济损失并获得谅解，建议判处其有期徒刑五年至五年六个月，并处罚金。特提起公诉，请本院依法判处。 被告人李帆及其辩护人对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。辩护人提出被告人李帆认罪态度好；已全部退赔被害人损失并获得谅解；被害人将信用卡借给李帆使用，存在过错的辩护意见。 经审理查明的事实与公诉机关指控的一致，被告人李帆归案后如实供述了上述事实。 另查明，案发后被告人李帆的家属已代其全额赔偿被害人卢某、林某、宋某、欧某、阮某的经济损失，并将赔偿被害人朱某的3000元、赔偿被害人吴某的9840元交至本院；被害人卢某、林某、宋某、欧某、阮某出具了谅解书，对被告人李帆表示谅解。 上述事实，被告人李帆在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表，立案决定书，到案经过，抓获经过，户籍证明，涉案银行卡信息及交易流水单，信用卡出账单明细，借款明细表，收条，转账凭证，刑事谅解书，被害人卢某、朱某、林某、宋某、吴某、欧某、阮某的陈述，被告人李帆的供述，辨认笔录及照片，辨认现场笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李帆以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，骗取他人信用卡并使用，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李帆犯信用卡诈骗罪成立。被告人李帆归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚，辩护人提出的相关辩护意见，与事实相符，本院予以确认。案发后被告人李帆的家属已代其赔偿被害人的全部经济损失且已获得部分被害人谅解，可视其有较好悔罪态度，在量刑时酌情予以考虑，辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。本案鉴定机构出具的司法鉴定意见书未能客观、全局反映被告人李帆刷取信用卡对各被害人造成的实际损失，鉴定结论认定的数额与被告人、被害人认可的数额存在细微出入，从本案在案证据及尊重双方意愿的角度出发，本院不予采纳该鉴定意见所确定的李帆未归还被害人77823元的数额，认可公诉机关指控的数额78725.5元。本案中，被告人李帆通过虚构事实，以刷卡返利、积分抽奖等由头骗取被害人的信任，使被害人产生错误认识并自愿将信用卡交给其使用，辩护人提出被害人存在过错的意见，与事实不符，本院不予采纳。 根据被告人李帆犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，参考公诉机关的量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》一百九十六条第一款第（三）项，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李帆犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月31日起至2024年7月30日止。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。）。 二、被告人李帆家属代其退至本院的赔偿款，依法退赔被害人朱某、吴某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  张显远 人民陪审员  齐素勉 人民陪审员  周曼丽 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  郭晓珉 附：《中华人民共和国刑法》条文 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (三)冒用他人信用卡的; 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 ——