四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1502刑初484号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人曲英继，男，1979年12月16日出生于黑龙江省富锦市，汉族，中专文化，个体户，户籍所在地黑龙江省富锦市，住黑龙江省富锦市。因本案,于2018年11月15日被刑事拘留，2018年12月21日被执行逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 辩护人赵琳，四川丰宜律师事务所律师，执业证号15115201411363551。 被告人于亮，男，1991年10月29日出生于黑龙江省富锦市，汉族，小学文化，个体户，户籍所在地黑龙江省富锦市。因本案,于2018年11月15日被刑事拘留，2018年12月21日被执行逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 指定辩护人张中华，宜宾市翠屏区法律援助中心律师。执业证号15115201080459559。 被告人徐德龙，男，1984年6月28日出生黑龙江省富锦市，汉族，小学文化，农民，户籍所在地黑龙江省富锦市。2010年3月22日,因犯毁坏财物罪被黑龙江省佳木斯市富锦市人民法院判处有期徒刑九个月，2011年3月28日刑满释放。因本案,于2018年11月15日被刑事拘留，2018年12月21日被执行逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 指定辩护人李志，北京惠诚（宜宾）律师事务所律师，执业证号15115201410335580。 被告人肖玲，女，1983年11月5日出生黑龙江省富锦市，汉族，初中文化，户籍所在地黑龙江省富锦市。因本案,于2018年11月16日被刑事拘留，2018年12月14日被释放，2018年12月15日被取保候审。 辩护人汪苹，四川仁勇律师事务所律师，执业证号15115201711986525。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉[2019]391号起诉书指控被告人曲英继、于亮、徐德龙、肖玲犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员吴涛出庭支持公诉，被告人曲英继及其辩护人赵琳、被告人于亮及其指定辩护人张中华、被告人徐德龙及其指定辩护人李志、被告人肖玲及其辩护人汪苹到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控：2018年4月开始，被告人曲英继在网上和微信朋友圈、微信群发布可以帮助申请贷款等虚假广告信息，骗取客户到银行开户办理银行卡并绑定U盾、手机卡（俗称“三件套”），以300元-400元/套的价格从被告人于亮、徐德龙及网上人员处收购200余套“三件套”，以300元-800元/套不等的价格销售给被告人于亮及网上人员，由被告人曲英继妻子被告人肖玲收寄“三件套”并在POS机上验证银行卡密码、统计收售明细，非法获利2万余元。被告人于亮以300元-800元/套的价格从被告人曲英继、徐德龙及网上人员处收购123套“三件套”，以600元-800元/套不等的价格销售给被告人曲英继及网上人员，非法获利2万余元。被告人徐德龙以100元/套的价格从网上收购30余套“三件套”，以300元-400元/套不等的价格销售给被告人曲英继、于亮，非法获利8千余元。 2018年11月15日，公安机关在黑龙江佳木斯市富锦市“兄弟盟汽车信息中介点”抓获被告人肖玲，并当场查获银行卡19张、电话卡13张、Ｕ盾13个、Ｋ宝2个、笔记本2本、明细账1本、电脑主机1台等作案工具。 上述事实，公诉机关出示有物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、电子数据等证据材料，据以指控被告人曲英继、于亮、余德龙、肖玲为获取非法利益，收买、非法提供他人信用卡信息资料数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人曲英继、于亮、余德龙是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人肖玲是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人曲英继、于亮、余德龙、肖玲到案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。诉请依法判处。 公诉机关鉴于被告人曲英继、于亮、余德龙、肖玲当庭认罪认罚，建议对曲英继在四年半至五年半，罚金四万至六万幅度内量刑；对于亮在四年半至五年半，罚金四万至六万幅度内量刑；对余德龙在三年半至四年半，罚金二万至四万幅度内量刑；对肖玲在两年至三年，罚金二万至四万幅度内量刑，可以对被告人肖玲判处缓刑。 被告人曲英继对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人赵琳对指控事实、罪名及量刑建议无异议，提出的辩护意见是：曲英继系初犯，如实供述其罪行，无前科劣迹，庭审中认罪悔罪，且与公诉机关签订了认罪认罚具结书，请求法院对其从轻处罚。 被告人于亮对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 指定辩护人张中华对指控事实、罪名及量刑建议无异议，提出的辩护意见是：于亮无前科劣迹，是初犯，犯罪后其如实供述其罪行，庭审中也认罪悔罪，与公诉机关签订了认罪认罚具结书，综合上述情节请求法院对其从轻处罚。 被告人余德龙对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 指定辩护人李志对指控事实、罪名及量刑建议无异议，提出的辩护意见是：余德龙主观恶性较小，犯罪后其如实供述其罪行，庭审中也认罪悔罪，与公诉机关签订了认罪认罚具结书，综合上述情节请求法院对其从轻处罚。 被告人肖玲对指控事实、罪名及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人汪苹对指控事实、罪名及量刑建议无异议，提出的辩护意见是：肖玲是从犯，犯罪后其如实供述其罪行，庭审中也认罪悔罪，主观恶性较小，且与公诉机关签订了认罪认罚具结书，综合上述情节请求法院对其减轻处罚。 经审理查明，2018年4月至11月期间，被告人曲英继通过网络以及微信朋友圈、微信群发布虚假广告信息，称可以帮助办理银行贷款，并骗取客户到银行开户办理银行卡，绑定U盾、手机卡（俗称“三件套”），后以300元-400元/套的价格从网上以及被告人于亮、徐德龙等人手中收购200余套“三件套”，以300元-800元/套不等的价格在网上销售，被告人曲英继妻子被告人肖玲负责收寄“三件套”并在POS机上验证银行卡密码、统计收售明细，非法获利2万余元；被告人于亮也以300元-800元/套的价格从网上人员处收购123套“三件套”以600元-800元/套不等的价格在网上销售，非法获利2万余元；被告人徐德龙以100元/套的价格从网上收购30余套“三件套”，以300元-400元/套不等的价格销售给被告人曲英继、于亮，非法获利8千余元。被告人曲英继、于亮在需要“三件套”时，也相互向对方购买和出售“三件套”。 2018年11月15日，公安机关在黑龙江佳木斯市富锦市“兄弟盟汽车信息中介点”抓获被告人肖玲，并当场查获银行卡19张、电话卡13张、Ｕ盾13个、Ｋ宝2个、笔记本2本、明细账1本、电脑主机1台等作案工具。 上述事实，有经庭审质证并经本院审查采信的受案登记表、立案决定书等、公安部内部传真电报、四川省公安厅指定管辖函、到案经过、临时寄押证明书，扣押清单及照片，曲英继、于亮账簿资料、顺丰快递明细，曲英继ＯＰＰＯＲ9ｓ手机数据，提取徐德龙ｖｉｖｏＸ9、ｖｉｖｏＸ21Ａ手机数据，提取于亮ＯＮＥＰＬＵＳＡ5010、ｖｉｖｏＸ21Ａ手机数据，被害人欧某陈述，证人杨某1、米某、田某、杨某2、岳某的证言，公诉机关认罪认罚具结书，被告人曲英继、于亮、徐德龙、肖玲的供述和辩解以及四被告人的户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为,被告人曲英继、于亮、徐德龙、肖玲违反国家法律法规，为谋取非法利益，收买他人银行卡信息资料，非法卖给他人，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人曲英继、于亮、徐德龙、肖玲到案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人曲英继、于亮、余德龙在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人肖玲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法予以从轻处罚。四被告人的辩护人的辩护意见与查明事实一致，本院予以采纳。公诉人量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人曲英继犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期从2018年11月15日起至2023年11月14日止。罚金在判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、被告人于亮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期从2018年11月15日起至2023年5月14日止。罚金在判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 三、被告人余德龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期从2018年11月15日起至2022年5月14日止。罚金在判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 四、被告人肖玲犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。未缴纳的罚金在判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 五、被告人曲英继违法所得2万元、被告人于亮违法所得20000元、被告人高喜鑫违法所得8000元予以追缴，上缴国库；扣押在案的扣押银行卡、电话卡、U盾、K宝、身份证、电脑主机等物品由扣押机关依法处理（详见扣押清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邹咏梅 人民陪审员  林增雄 人民陪审员  刘 鑫 二〇一九年十二月十九日 法官 助理  周 燕 书 记 员  李月涯 附件：相关法律条文 1.《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)伪造、变造汇票、本票、支票的； (二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的； (三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的； (四)伪造信用卡的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 3.《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。