河南省舞钢市人民法院民 事 判 决 书（2019）豫0481民初1936号原告：河南舞钢某某股份有限公司，住所地舞钢市温州路中段路西。法定代表人：高省伟，董事长。委托诉讼代理人：葛醒，女，系该公司工作人员。委托诉讼代理人：安亚光，女，系该公司工作人员。被告：兰某某，男，1965年6月4日出生，汉族，住舞钢市。委托诉讼代理人：杨星山，北京大成（郑州）律师事务所律师。被告：董某某，女，1968年6月17日出生，汉族，住郑州市金水区。原告河南舞钢某某股份有限公司与被告兰某某、董某某金融借款合同纠纷一案，本院于2019年7月1日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告河南舞钢某某股份有限公司的委托诉讼代理人葛醒到庭参加诉讼，被告兰某某及其委托诉讼代理人杨星山到庭参加诉讼，被告董某某经本院依法传唤未到庭参加诉讼，且未说明理由。本案现已缺席审理终结。河南舞钢某某股份有限公司向本院提出诉讼请求：1.依法判令兰某某偿还所欠借款本金240万元及自2017年12月22日至2019年6月30日期间的利息19.251万元，本息共计259.251万元，并自2019年7月1日起按约定利率（月利率12.555‰）支付利息至借款全部偿还完毕为止；2.依法判令河南舞钢某某股份有限公司对董某某提供的质押财产（河南农牧股份有限公司420万股股权，股权账户号：G00×××67，开户日期：20120428，开户机构：天津股权交易所。）所得价款享有优先受偿权；3.依法判令兰某某、董某某承担本案诉讼费及实现债权的全部费用。事实和理由：2017年12月22日，河南舞钢某某股份有限公司与兰某某签订了一份《个人借款合同》，合同编号为：12212210117122359841，合同约定：2017年12月22日，兰某某在河南舞钢某某股份有限公司借款240万元，期限12个月，于2018年12月22日到期，借款固定利率为月利率8.37‰，逾期借款罚息按原借款利率基础上加收50%。同时，河南舞钢某某股份有限公司与董某某签订了《质押合同》，合同约定：董某某以其所有的河南瑞祥农牧股份有限公司420万股股权（河南瑞祥农牧股份有限公司420万股股权，股权账户号：G00×××67，开户日期：20120428，开户机构：天津股权交易所。）的所有权为合同编号：12212210117122359841的借款合同（下称主合同）提供质押担保，质押担保范围包括主合同项下的债务本金、利息、逾期罚息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金以及诉讼费、律师费等抵押权人实现债权的一切费用，质押担保期间为主合同债务履行期限届满之日后两年。合同签订后，河南舞钢某某股份有限公司以受托支付的方式向兰某某足额发放了借款本金240万元。兰某某收到借款后，仅清偿利息24.17256万元，贷款现已逾期，经多次催要，兰某某仍未清偿本金及剩余利息。兰某某辩称，借款属实，借款是用于河南瑞祥农牧股份有限公司经营活动，一直正常还息，是因为河南舞钢某某股份有限公司对河南瑞祥农牧股份有限公司的断贷，导致河南瑞祥农牧股份有限公司经营陷入极度困难之中，致使兰某某无法正常偿还。河南瑞祥农牧股份有限公司正在逐步恢复正常经营，恢复正常经营后，才有能力逐步偿还借款。董某某在法律规定期间内未提交答辩状，亦未到庭参加诉讼。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。河南舞钢某某股份有限公司提交的证据如下：1.《个人借款合同》，证明双方借款合同关系成立；2.《质押合同》、《质押承诺书》、《董某某委托刘锤只的委托手续》、《公证书》，证明董某某以其所有的河南瑞祥农牧股份有限公司的420万股股权为兰某某的债务提供了质押担保；3.《客户提款申请书（受托支付）》、《贷款发放通知单》、《支付通知单》，证明河南舞钢某某股份有限公司依约向兰某某履行了发放贷款的义务；4.《借款借据（第一联）》，证明兰某某并未按时还本付息，已构成违约。兰某某针对以上证据质证如下：证据均属实，真实性无异议，但质押物应在工商单位办理登记手续。关于利息，兰某某已偿还大部分利息，现起诉的利息是断贷后所欠。董某某未到庭、未质证、未举证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人的陈述和经庭审审查确认的证据，本院认定事实如下：2017年12月22日，兰某某在河南舞钢某某股份有限公司借款240万元，并为此签订了《借款借据》、《个人借款合同》、《客户提款申请书（受托支付）》、《质押合同》及《质押承诺书》。《个人借款合同》约定：借款用途为流资（还旧借新），借款期限12个月，月利率为8.37‰，逾期借款罚息按原借款利率基础上加收50％，即月利率12.555‰，结息方式为按月结息，结息日固定为每月的第20日。《质押合同》约定：董某某以其所有的河南瑞祥农牧股份有限公司420万股股权为本案所诉的借款提供质押担保，质押担保期间为主债务履行期届满之日后两年止。质押担保范围包括主合同项下的债务本金、利息、逾期利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金以及诉讼费、律师费等质权人实现债权的一切费用。但未有证据显示董某某提供质押担保的股权已在工商行政管理部门办理质押登记。合同签订后，河南舞钢某某股份有限公司按照合同约定向兰某某履行了放款义务。借款发生后，兰某某仅清偿利息24.17256万元，借款本金240万元及剩余利息未付。本院认为，本案的争议焦点为：1.河南舞钢某某股份有限公司与兰某某、董某某之间是否存在借款及担保法律关系；2.河南舞钢某某股份有限公司主张的借款本息是否符合合同约定及法律规定；3.河南舞钢某某股份有限公司对涉案质押物是否享有优先受偿权，董某某是否应当承担民事责任及承担责任的性质、金额。本案中，董某某经本院依法传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为放弃了自己的抗辩权利，不影响本院根据现有证据及查明的事实依法作出裁判。第一，关于河南舞钢某某股份有限公司与兰某某、董某某之间是否存在借款及担保法律关系的问题。根据庭审中河南舞钢某某股份有限公司、兰某某提供的证据及所作陈述，可以认定河南舞钢某某股份有限公司与兰某某、董某某签订的《借款借据》、《个人借款合同》、《客户提款申请书（受托支付）》、《质押合同》、《质押承诺书》系双方真实意思表示，不违背法律规定，应确认有效。在河南舞钢某某股份有限公司向兰某某按期、按额履行了借款义务后，兰某某应按照诚实信用原则按期履行自己的还款义务。第二，关于河南舞钢某某股份有限公司主张的借款本息是否符合合同约定及法律规定的问题。河南舞钢某某股份有限公司要求兰某某偿还所欠借款本金240万元及利息19.251万元，经审查数额属实，符合法律规定及双方所签《个人借款合同》的约定，依法应予以支持。同时，根据双方的约定，兰某某还应自2019年7月1日起以未归还借款本金为基数按逾期借款月利率12.555‰向河南舞钢某某股份有限公司支付利息至借款全部偿还完毕之日止。第三，关于河南舞钢某某股份有限公司对涉案质押物是否享有优先受偿权的问题，董某某是否应当承担民事责任及承担责任的性质、金额问题。1.《中华人民共和国物权法》第二百二十六条第一款规定，以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。因河南舞钢某某股份有限公司和董某某在签订《质押合同》、《质押承诺书》之后，未有证据证明双方在工商行政管理部门办理了股权质押登记，故案涉质权因未办理出质登记而未设立，河南舞钢某某股份有限公司现对涉案股权不享有优先受偿权。2.根据《中华人民共和国物权法》第十五条规定，当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，合同自成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力。案涉质权虽然因未办理质押登记而未设立，但双方之间的质权设立合同是双方的真实意思表示，并不违反法律、行政法规的强制性规定，应属有效，董某某与河南舞钢某某股份有限公司之间成立股权质押合同关系。质押合同成立后，双方均应按合同约定履行自己的义务。3.董某某与河南舞钢某某股份有限公司签订《质押合同》后，负有向工商行政管理部门申请办理出质设立登记的义务，其未申请设立登记，导致河南舞钢某某股份有限公司最终无法就案涉股权享有优先受偿权，对河南舞钢某某股份有限公司构成了违约，应承担相应的违约责任。依据《中华人民共和国合同法》第一百零七条关于“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任”的规定，董某某应向河南舞钢某某股份有限公司承担违约损害赔偿责任。董某某虽然没有办理股权质押登记，但是河南舞钢某某股份有限公司也未出示证据证明其有催告董某某办理股权质押登记或其他积极主张自身权利的行为，其对于案涉股权质押未办理质押登记也存在一定的过错。综合各方的违约情况和过错程度，本院酌定董某某就其违约行为承担案涉质押股权价值70%的民事责任。综上所述，河南舞钢某某股份有限公司的部分诉讼请求符合法律规定，本院予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第一百一十三条，《中华人民共和国物权法》第十五条、第二百二十六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条规定，缺席判决如下：一、兰某某于本判决书生效之日起十五日内偿还河南舞钢某某股份有限公司借款本金240万元及利息19.251万元，并自2019年7月1日起以未归还借款本金为基数按逾期借款月利率12.555‰向河南舞钢某某股份有限公司支付利息至借款全部偿还完毕之日止；二、董某某在其提供质押担保的河南瑞祥农牧股份有限公司420万股股权价值70%的范围内对兰某某不能偿还部分向河南舞钢某某股份有限公司承担赔偿责任；三、驳回河南舞钢某某股份有限公司其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费27540元，由兰某某负担，董某某负连带责任。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并根据对方当事人的人数提出副本，上诉于河南省平顶山市中级人民法院。审 判 长  孟晓辉人民陪审员  杨静霞人民陪审员  闫豪杰二〇一九年十二月二十三日书 记 员  张胜利附：一、《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第一百一十三条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定，给对方造成损失的，损失赔偿额应当相当于因违约所造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不得超过违反合同一方订立合同时预见到或者应当预见到的因违反合同可能造成的损失。经营者对消费者提供商品或者服务有欺诈行为的，依照《中华人民共和国消费者权益保护法》的规定承担损害赔偿责任。二、《中华人民共和国物权法》第十五条当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力。第二百二十六条以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。基金份额、股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。三、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。