江苏省盱眙县人民法院民 事 裁 定 书（2018）苏0830民初2947号原告：朱美军，男，1977年5月25日出生，汉族，个体户，共产党员，住盱眙县。委托诉讼代理人：耿兆楠，海南三和元律师事务所律师。委托诉讼代理人：蒋聪，江苏法轩律师事务所律师。被告：潘卫洪，男，1975年9月10日出生，汉族，公司股东，住盱眙县。被告：王元红，女，1977年10月31日出生，汉族，无业，住盱眙县。二被告共同委托诉讼代理人：李英勇，江苏李英勇律师事务所律师。原告朱美军与被告潘卫洪、王元红民间借贷纠纷一案，本院于2018年5月29日立案，依法适用普通程序公开开庭进行审理,原告朱美军及其委托诉讼代理人耿兆楠，被告潘卫洪、王元红及其委托诉讼代理人李英勇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告朱美军向本院提出诉讼请求，1.判令被告立即偿还本金2690767.64元及共利息387616.44元（其中以200万元为本金，按月息２%计算利息，时间自2017年7月25日暂计至2018年5月16日，利息为387616.44元，其后利息计至借款还清之日止；以690767.64元为本金，自2018年5月16日，按中国人民银行同期同类贷款利率计算至借款还清之日止）；2.判令被告立即支付341.6万元的利息1230276.82元（以341.6万元为本金，按月息2%计算利息，时间自2015年11月18日计至2017年7月24日止）；3.判令被告承担本案诉讼费、保全费、公告费及其他费用。事实和理由：二被告系夫妻关系。2013年4月13日至2013年11月25日，被告潘卫洪同原告借款用于生意资金周转、家庭开销及购房购车，原告及其原配偶通过银行转账方式，分六次共计出借给被告潘卫洪133万元整，因为原、被告是连襟关系，所以双方没有约定利息及还款期限。后被告潘卫洪分12次偿还原告共计95.87万元，最后一次还款日期是2015年10月21日，截止到起诉之日，尚余37.13万元借款没有偿还。2014年2月6日晚，在原告家中，被告潘卫洪又以资金周转困难为由，向原告提出借款200万元整，月息按三分计算，之前的借款不计算利息，有钱就慢慢偿还本金。原告同意被告潘卫洪的借款请求，将家中的现金200万元整出借给被告潘卫洪，被告潘卫洪随即写下借条证明以上事实。自2014年3月14日起到2017年1月27日止被告潘卫洪一直按月支付利息。之后，被告潘卫洪停止向原告支付利息，经原告多次催要，被告均以各种理由推诿，拒不支付本金及利息。上述借款事实发生在二被告婚姻关系存续期间，属于夫妻共同债务，因此，二被告应向原告承担连带清偿责任。综上，被告的行为已严重侵犯原告的权益，为维护原告的合法权益，向贵院提起诉讼，请求法院依法支持原告的诉讼请求。被告潘卫洪、王元红辩称，原告诉称不符合事实，原告的200万元借款单据不是实际发生的借款，87万元和54.6万元借款是前面借款的换据产生的。其他的差额部分是双方的其他经济往来，与民间借贷无关。本院经审理认定事实如下：原告朱美军分别于2013年1月15日、2013年4月13日、2013年7月5日、2013年10月25日、2013年11月25日、2013年11月15日通过其及前妻银行转账借给被告共计133万元，以上借款无借据。2014年2月6日，被告潘卫洪向原告朱美军出据借条，借条载明:借条，借到朱美军人民币现金贰佰万元整（￥2000000.00），此据，注此款月息叁分按月计息。潘卫洪，2014年2月6日。2014年2月17日，被告潘卫洪向原告朱美军出据借条，借条载明:借条，借到朱美军人民币现金捌拾柒万元整（￥870000.00），此据，注此款月息叁分按月计息。潘卫洪，2014年2月17日。2014年2月25日，被告潘卫洪向原告朱美军出据借条，借条载明:借条，借到朱美军人民币现金伍拾肆万陆仟元整（￥546000.00），此据，注此款月息叁分按月计息。潘卫洪，2014年2月25日。2017年7月24日，原告朱美军与其前妻王艳离婚，经法院调解，本院作出（2017）苏0830民初2938号民事调解：双方对外享有的债权，其中对潘卫洪的债权由原告王艳享有141.6万元，该141.6万元的债权凭证于2017年7月19日交给原告王艳。其他债权均由被告朱美军享有。被告对上述证据质证意见为：对133万元汇款真实性无异议。其中的36万元与被告潘卫洪个人无关，这笔钱实际上是原告投资在盱眙大棚建材有限公司。对借条200万元的真实性无异议，但当时谈好是借款200万元现金，后原告未交付，也未履行。对87万元、54.6万元两份借条复印件，真实性无异议，但两笔钱是此前借款的合计数，后来换条子换的。其中87万元是133万元当中去掉36万元、去掉10万元的组成部分；54.6万元是以前的10万元条据加上原告一辆奥迪车抵价44.6万元构成的条据。目前被告已经查到的汇款，自2013年8月9日起至2017年7月8日，合计为4660410元。被告向法庭提交了还款明细，原告对以下还款事实予以认可：1.2014年1月17日，汇入原告3980账号17000元，2.2014年2月24日，汇入原告3980账号30000元，3.2014年3月1日，汇入原告8638账号120000元，4.2014年3月14日，汇入原告3980账号118780元，5.2014年3月30日汇入原告3980账号16380元，6.2014年4月12日汇入原告3980账号60000元，7.2014年4月24日汇入原告3980账号26100元，8.2014年5月7日汇入原告3980账号76380元，9.2014年5月7日汇入原告3980账号2700元，10.2014年5月21日汇入原告3980账号26100元，11.2014年5月25日汇入原告3980账号16380元，12.2014年6月16日汇入原告3980账号60000元，13.2014年7月9日汇入原告8638账号112480元，14.2014年7月30日汇入原告账号26100元，15.2014年8月7日汇入原告3980账号16380元，16.2014年8月21日汇入原告3980账号86100元，17.2014年9月15日汇入原告8638账号76380元，18.2014年10月15日汇入原告3980账号102480元，19.2014年11月15日汇入原告3980账号102480元，20.2014年12月25日汇入原告3980账号60000元，21.2015年1月20日汇入原告3980账号102480元，22.2015年2月16日汇入原告3980账号102480元，23.2015年3月25日汇入原告3980账号40000元，24.2015年4月7日汇入徐志强尾号119卡号40000元，25.2015年4月15日汇入原告3980账号28000元，26.2015年4月15日汇入原告0453账号22000元，27.2015年4月15日汇入原告0453账号50000元，28.2015年4月17日汇入原告3980账号200000元，29.2015年5月15日汇入原告0453账号50000元，30.2015年5月19日汇入原告7002账号9000元，31.2015年5月25日汇入原告3980账号30000元，32.2015年6月20日汇入原告3980账号50000元，33.2015年6月25日汇入原告3980账号50000元，34.2015年7月7日汇入原告3980账号20000元，35.2015年7月15日汇入原告3980账号50000元，36.2015年7月25日汇入原告3980账号20000元，37.2015年7月30日汇入原告3980账号40000元，38.2015年8月14日汇入原告3980账号200000元，39.2015年9月21日汇入原告3980账号50000元，40.2015年9月25日汇入原告3980账号100000元，41.2015年10月16日汇入原告0453账号50000元，42.2015年10月21日汇入原告3980账号150000元，43.2015年10月21日汇入原告3980账号150000元，44.2015年10月21日汇入原告3980账号150000元，45.2015年10月25日汇入原告3980账号48000元，46.2015年10月27日汇入丁浩账号代偿原告债务50000元，47.2015年11月2日汇入丁浩账号代偿原告债务50000元，48.2015年11月3日汇入原告3980账号60000元，49.2015年11月17日汇入原告3980账号60000元，50.2015年12月21日汇入原告1473账号50000元，51.2015年12月24日，代张艳转韦成银6500元，52.2016年5月9日代原告偿还翁登峰欠款100000元，53.2016年2月25日汇入原告3980账号8000元，54.2016年7月18日汇入原告3980账号10000元，55.2016年8月17日汇入原告3980账号10000元，56.2016年9月14日汇入原告3980账号50000元，57.2016年11月29日汇入原告3980账号12000元，58.2016年11月29日汇入原告3980账号11000元，59.2017年2月28日代偿翁登峰债务100000元，60.2017年1月27日汇入原告3980账号40000元，61.2017年4月10日代转黄燕债务80000元。62.2017年2月28日汇入原告账号45000元。原告对被告提交的：1.2013年8月9日汇入原告3980账号70000元，2.2013年8月14日汇入原告3980账号400000元，3.2013年9月10日汇入原告8638账号49000元，4.2013年10月13日汇入原告8638账号50000元，5.2013年11月10日汇入原告8638账号50000元，6.2013年12月12日汇入原告7702账号42000元，7.2014年1月17日汇入原告3980账号50000元，质证意见为被告替大鹏公司支付泵车的租金。8.2015年5月11日汇入王艳尾号8633账号60000元，原告认为被告提交了两张银行流水为同一流水号，只认可30000元。经庭审质证，本院对2015年5月11日汇入王艳尾号8633账号30000元的事实予以确认。9.2015年11月17日原告刷3645号信用卡5000元（如原告不认可，我方去商家调取证据），10.2015年11月17日原告刷4937号信用卡30000元（如原告不认可，我方去商家调取证据），11.2015年11月17日原告刷1876号信用卡6000元（如原告不认可，我方去商家调取证据），12.2015年11月19日原告刷1876号信用卡10000元（如原告不认可，我方去商家调取证据），13.2015年12月4日原告刷0599号信用卡10000元（如原告不认可，我方去商家调取证据），14.被告交付原告一张农行信用卡，在2015年8月7日至当年12月2日期间，原告刷卡使用金额为52130元，15.2016年1月8日李仲平卡汇入王艳卡10000元，代潘卫洪付款，16.2017年1月8日20000元汇入原告账号（庭后7日内向法庭提交该账号），17.2017年5月20日转王艳10000元（此时还是夫妻），18.2017年6月12日转王艳15000元，19.2017年7月8日转王艳20000元。对17-19三笔款项原告虽辩称不予认可，但被告向其转账时，双方还是夫妻关系，本院对上述三笔款项为还款予以认定。在庭审中，被告又补充提交说明：1.2014年1月16日被告转3980户5万元，2.2016年1月26日朱美军刷卡8410卡10000元，3.2016年2月2日以往算账认可5000元现金、6500元刷卡，4.2016年2月25日被告转3980户8600元，5.2016年3月1日原告刷0955卡24240元，6.2016年8月28日转王艳8633卡10000元，2016年10月12日转王艳20000元，2016年11月11日张艳代潘卫洪转20000元。原告对其质证意见为：三性均不认可，即使说是原告自己书写的，也只是说被告提供的还款明细抄写后再予以核对，并不能视为原告对该账目的核对与承认。其对141.6万元的真实性予以认可，原告没有异议。对其150万元的债务，原告不清楚。还有200万元也是不符合事实的，在其出具借条后支付利息的过程中，其中六万元基本是200万元的利息。还有102480元是341.6万元的利息。就包含了200万元的三分利。还有16300元是54.6万元的利息。其中26100元是87万元的利息，所以200万元没有交付，但其后的利息中包含了200万元的利息。如果不是原告撒谎就是被告撒谎。在庭审中，经当事人申请，对两当事人进行心理测试，测试结果：经测试，检测到潘卫洪、朱美军记忆中存在以下相关信息：1．潘卫洪所打200万元借条为实际借款条；2.81万元、54.6万元借条非因133万元汇款换据产生；3.两位被测人在潘卫洪还应支付朱美军多少欠款问题上反应均不明显。本院经审理认为，两当事人原系连襟关系，本案87万元及54.6万元是否是由133万元换据而来，200万元是否实际发生，双方争议较大，故本案可能涉嫌刑事犯罪，本案不属于经济纠纷，为了进行全面审查，并认定上述行为是否构成犯罪，本院依法将本案移送公安机关处理。依照最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十一条、第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项，裁定如下：驳回朱美军的起诉，本案移送公安机关处理。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于江苏省淮安市中级人民法院。审 判 长  丁德平人民陪审员  罗元宝人民陪审员  唐再杰二〇一九年十二月十六日书 记 员  刘 凯附：相关法律条文《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十一条诉讼参与人或者其他人有下列行为之一的，人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）伪造、毁灭重要证据，妨碍人民法院审理案件的；（二）以暴力、威胁、贿买方法阻止证人作证或者指使、贿买、胁迫他人作伪证的；（三）隐藏、转移、变卖、毁损已被查封、扣押的财产，或者已被清点并责令其保管的财产，转移已被冻结的财产的；（四）对司法工作人员、诉讼参加人、证人、翻译人员、鉴定人、勘验人、协助执行的人，进行侮辱、诽谤、诬陷、殴打或者打击报复的；（五）以暴力、威胁或者其他方法阻碍司法工作人员执行职务的；（六）拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的。人民法院对有前款规定的行为之一的单位，可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；