上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初5041号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人罗某某，男，1992年12月26日生，汉族，户籍地上海市徐汇区，住上海市徐汇区。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕3787号起诉书指控被告人罗某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员吴某某出庭支持公诉，被告人罗某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2013年11月至案发，国洲金融信息服务(上海)有限公司(以下简称“国洲金融公司”)实际控制人王豪庆(已判决)指使公司下设的一中心、二中心和三中心的负责人秦伟、沈凯鸣和洪晓峰(均已判决)等人，在未经有关部门批准的情况下，通过媒体、广告宣传等方式提升“国洲”品牌形象，并招聘大量客户经理采取口口相传等手段，承诺保本付息、固定收益，以公司自营项目理财产品的名义与社会公众签订投资协议后，向社会不特定公众非法吸收资金。被告人罗某某作为国洲金融公司二中心高级部门经理，其本人采用上述手段向26名不特定公众筹集资金人民币667万元，至案发未兑付金额人民币599万元。针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，并出示、宣读了投资人信息登记表、银行交易记录、司法鉴定意见书以及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人罗某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人罗某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人罗某某自动投案后如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人罗某某退缴违法所得，可以酌情从轻处罚。综上，建议判处被告人罗某某六个月以上一年六个月以下有期徒刑，并处罚金，可以宣告缓刑。被告人罗某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，但辩解其已向集资参与人顾红、杨修清、祝银妹兑付了71万元。庭审中，被告人罗某某向法庭提交了其向三位集资参与人进行兑付的材料,以证实其代为兑付71万元的事实。经审理查明，2013年11月，同案犯王豪庆(已判决)注册成立国洲金融公司，后设立多个中心，并指使公司下设的一中心、二中心和三中心的负责人秦伟、沈凯鸣和洪晓峰(均已判决)等人，招聘业务团队，采用向媒体投放广告、散发宣传单及口口相传等手段公开招揽客户，销售“汇满盈”、“壕享利”等理财产品，并承诺保本付息、固定收益，向社会不特定公众非法吸收资金。被告人罗某某于2015年3月2日入职国洲金融公司，后任国洲金融公司二中心高级部门经理，其本人采用上述手段向26名不特定公众筹集资金人民币667万元，至案发未兑付金额人民币599万元。被告人罗某某以领取工资、奖金等方式非法获利人民币53万余元。2018年10月22日被告人罗某某主动至公安机关投案，到案后如实供述了上述犯罪事实，并退缴违法所得人民币48万余元。案发后，其向集资参与人顾红、杨修清、祝银妹兑付了71万元。本院审理期间，被告人罗某某又退缴了违法所得人民币5万元。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.国洲资产投资人信息登记表、银行交易记录、理财合同、上海市浦东新区人民法院刑事判决书等书证，证实国洲金融公司及被告人罗某某通过向社会公众虚假宣传，吸引投资人购买国洲金融公司相关理财产品，承诺高额利息回报，进行非法集资的事实。2.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书及相关书证，证实被告人罗某某本人向不特定公众募集资金的总金额及未兑付金额。3.上海市公安局浦东分局出具的人口基本信息，证实被告人罗某某的基本情况。4.上海市公安局浦东分局出具的案发及到案经过，证实被告人罗某某系主动投案。5.上海市公安局浦东分局扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证实被告人罗某某案发后退缴违法所得人民币48万余元。6.被告人罗某某的供述，证实被告人罗某某对上述犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人罗某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人罗某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人罗某某自动投案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚。被告人罗某某系初犯，且在案发后退赔了本人全部违法所得，对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人罗某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年。罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、扣押在案的赃款按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴后发还。被告人罗某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于 淼人民陪审员  邹南华人民陪审员  王绮华二〇一九年十二月二十六日书 记 员  秦慧娴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。