广东省广州市南沙区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0115刑初589号公诉机关广东省广州市南沙区人民检察院。被告人梁同瑞，曾用名梁乔雄，男，1996年4月11日出生于广东省阳江市，汉族，文化程度初中，无业，住广东省阳江市江城区。因本案于2018年11月20日被羁押，同日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于广州市南沙区看守所。辩护人黄锋文，广东银德律师事务所律师。广东省广州市南沙区人民检察院以穗南检公刑诉[2019]593号起诉书指控被告人梁同瑞犯诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市南沙区人民检察院指派检察员许淑妍出庭支持公诉，被告人梁同瑞及辩护人黄锋文到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、2017年11月至2018年6月间，被告人梁同瑞虚构刷卡提高信用卡额度的事实，令被害人信以为真并将信用卡交付给被告人梁同瑞操作，骗得被害人孙某阳人民币47539.81元、郑某霞霞人民币39780.27元。二、2018年4月至7月间，被告人梁同瑞虚构刷卡提高信用卡额度、支付保释金和抵押贷款等事实，令被害人信以为真，骗得被害人王某萍人民币317350.77元。三、2018年7月至11月间，被告人梁同瑞隐瞒自己从中信银行离职的事实，虚构刷卡提高信用卡额度并承诺返还刷卡钱款的事实，令被害人信以为真，致使多名被害人在本市南沙区、白云区等地通过扫码支付方式将钱款转账至被告人梁同瑞指定的账户，骗得被害人赖某文人民币4500元、桂某诺人民币7500元、周某玲人民币3299元、陈某人民币9996元、周某人民币8999元、陈某天人民币4750元、罗某君人民币7998元、刘某甲人民币19994元、刘某乙人民币8950元、苏某彬人民币5999元、李某人民币3998元、钟某怡人民币1999元、汪某霞人民币8950元、潘某明人民币8299元、任某秀人民币9888元、潘某兰人民币9988元。同年11月20日，被告人梁同瑞在浙江省杭州市被公安机关抓获归案。综上，被告人梁同瑞诈骗数额共计人民币529777.85元。为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关列举了户籍证明、抓获经过、银行账单、被害人的陈述、证人的证言、被告人梁同瑞的供述及辩解、勘验、辨认笔录等证据。公诉机关认为被告人梁同瑞诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处并建议对被告人梁同瑞判处有期徒刑十年三个月，并处罚金，若当庭自愿供述全部犯罪事实，建议判处有期徒刑十年，并处罚金。被告人梁同瑞对公诉机关指控的第三宗犯罪事实和罪名均不持异议；其辩称公诉机关指控的第一、二宗是借款不是诈骗。辩护人提出如下辩护意见：一、指控被告人诈骗孙某阳47539.81元、郑某霞39780.27元的犯罪不成立。二、指控被告人诈骗王某萍317350.77元的犯罪不成立。三、对指控被告人诈骗16位被害人共计125107元的事实与罪名，没有异议。辩护人提交登陆被告人邮箱截图、邮件附件4个、《借款合同》、被告人手持《借款合同》第一页照片、情况说明等相关复印件。经审理查明：一、2017年11月至2018年6月间，被告人梁同瑞虚构刷卡提高信用卡额度的事实，令被害人信以为真并将信用卡交付给被告人梁同瑞操作，骗得被害人孙某阳人民币47539.81元、郑某霞人民币39780.27元。二、2018年4月至7月间，被告人梁同瑞虚构刷卡提高信用卡额度、支付保释金和抵押贷款等事实，令被害人信以为真，骗得被害人王某萍人民币317350.77元。三、2018年7月至11月间，被告人梁同瑞隐瞒自己从中信银行离职的事实，虚构刷卡提高信用卡额度并承诺返还刷卡钱款的事实，令被害人信以为真，致使多名被害人在本市南沙区、白云区等地通过扫码支付方式将钱款转账至被告人梁同瑞指定的账户，骗得被害人赖某文人民币4500元、桂某诺人民币7500元、周某玲人民币3299元、陈某人民币9996元、周某人民币8999元、陈某天人民币4750元、罗某君人民币7998元、刘某甲人民币19994元、刘某乙人民币8950元、苏某彬人民币5999元、李某人民币3998元、钟某怡人民币1999元、汪某霞人民币8950元、潘某明人民币8299元、任某秀人民币9888元、潘某兰人民币9988元。同年11月20日，被告人梁同瑞在浙江省杭州市被公安机关抓获归案。综上，被告人梁同瑞诈骗数额共计人民币527778.85元。上述事实，有受案登记表、到案经过，公安机关制作的现场勘验笔录及现场照片，赃款照片，扣押决定书、扣押清单、发还清单，微信聊天记录、微信转账记录，电子物证检查工作记录，协助冻结财产通知书，银行账户信息及交易明细、支付宝开户资料及交易记录，深圳市信银企业服务有限公司劳动合同、被告人入职、离职材料，穗公（司）鉴（声像）字[2018]00047号鉴定书，穗公（司）鉴（声像）字[2018]00046号鉴定书，情况说明，监控视频，出入境记录查询结果，证人许某、谢某、张某1、王某、张某2的证言，被害人孙某阳、郑某霞、王某萍、赖某文、桂某诺、周某玲、陈某、周某、陈某天、罗某君、刘某甲、刘某乙、苏某彬、李某、钟某怡、汪某霞、潘某明、任某荣、潘某兰的陈述及辨认笔录，被告人梁同瑞在公安机关的供述及身份材料，被告人梁同瑞在公诉机关的供述等证据证实，足以认定。针对被告人梁同瑞及辩护人提出的辩解、辩护意见，本院综合评析如下：被告人梁同瑞及辩护人提出指控的第一宗、第二宗诈骗事实，认为只是民事纠纷，不构成诈骗罪。经查明：1.被害人孙某阳、郑某霞、王某萍的陈述证明被告人梁同瑞谎称可以帮助各被害人养卡并提高信用卡额度，多次刷卡骗取各被害人钱款后失联，拒不归还各被害人钱款。2.被告人梁同瑞称是借款，但均无相关借款协议（或借条）以及约定还款时间、利息等加以证明，辩护人提供的被告人梁同瑞称其通过电子邮箱发给被害人王某萍的《借款合同》出借人一栏没有王某萍的签名，可见，该合同并未得到被害人王某萍的确认，无法证明案涉款项为借款。3.被告人梁同瑞称案涉钱款为“借款”，实际上，其在2018年3月份后就从中信银行辞职，此后，其在明知自己没有还款能力的前提下，仍然继续刷取各被害人的钱款用于个人消费。另根据被告人梁同瑞的供述及被害人郑某霞的陈述，2018年3月份被告人梁同瑞所持有信用卡达40张，对于没有稳定工作的梁同瑞来说，会出现较大的资金缺口，其称后来前往澳门找工作，收入微薄，也能印证这点。4.案发期间，被告人梁同瑞同时诈骗多名被害人，可以印证其并没有还款能力，只是通过拆东墙补西墙的方式填补缺口，且其亦供述诈骗所得款项均用于自己个人挥霍，在被害人数次催促要钱的情况下，也不予回复，甚至把信用卡丢给各被害人一走了之。综上，足以认定被告人梁同瑞具有非法占有他人财物的故意，应认定公诉机关指控的第一、二宗构成诈骗罪。故对被告人梁同瑞及辩护人提出的辩解、辩护意见均不予采纳。本院认为，被告人梁同瑞以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，惟指控的诈骗数额有误，本院予以纠正。被告人梁同瑞及辩护人所提意见的合理部分，本院予以采纳。综合本案性质、情节、危害后果及被告人梁同瑞的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条的规定，判决如下：一、被告人梁同瑞犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月20日起至2029年2月19日止，罚金应于判决发生法律效力之次日起十日内一次性向本院缴纳）二、追缴被告人梁同瑞的违法所得（以本判决查明的事实为限），发还被害人孙某阳、郑某霞、王某萍、赖某文、桂某诺、周某玲、陈某、周某、陈某天、罗某君、刘某甲、刘某乙、苏某彬、李某、钟某怡、汪某霞、潘某明、任某荣、潘某兰；追缴不足以清偿前述损失的，责令被告人梁同瑞向各被害人退赔。（扣押于公安机关的赃款7303元及被告人梁同瑞的OPPO牌手机1台均列入本项执行范围）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何炎辉人民陪审员  吴伯南人民陪审员  魏景霞二〇一九年十二月二十六日法官助理张建丽书记员马家淇附：本裁判主要法律依据《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决书发生法律效力第二日起最长不超过三个月。