吉林省德惠市人民法院 刑 事 判 决 书 (2018）吉0183刑初564号 公诉机关吉林省德惠市人民检察院。 被告人矫喜明，男，1972年02月20日出生于吉林省德惠市，汉族，初中文化，中共党员，善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司门店经理，现住德惠市东十道街六小学后院，因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年6月11日被刑事拘留，于2018年7月2日被逮捕。现羁押于德惠市公安局看守所。 辩护人仲伟艳，吉林衡丰律师事务所律师。 被告人孙立志，男，汉族，1972年12月7日出生于吉林省德惠市，汉族，大专文化，善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司团队经理，现住德惠市西五道街农行小区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年7月10日临时寄押于吉林市看守所，于2018年7月11日被刑事拘留，于2018年8月2日被德惠市公安局取保候审。 诉讼代表人杨景龙，男，1953年9月10日出生于吉林省德惠市汉族，大专文化，退休干部。住德惠市建设街惠港委14组。 德惠市人民检察院以德检刑检刑诉（2018）567号起诉书指控被告人矫喜明、孙立志犯非法公众存款罪，于2018年12月5日向本院提起公诉，于2019年5月14日变更起诉，于2019年7月1日追加起诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，德惠市人民检察院指派检察员季春辉出庭支持公诉，诉讼代表人杨景龙、被告人矫喜明、辩护人仲伟艳及被告人孙立志到庭参加诉讼，现已审理终结。 德惠市人民检察院指控：善林（上海）金融信息服务有限公司及旗下的善林（上海）商务咨询有限公司未经国家相关部门的批准，以允许高额利息为诱饵，通过广告宣传及群众口口相传等方式，对外销售“鑫年丰”“幸福之路”“鑫月盈”“双年丰”等线上线下债权转让类理财产品，变相向社会公众吸收存款。自2016年5月至2018年4月间，被告人矫喜明在任善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司门店经理期间，从投资人处吸收金额共计人民币4309万元（去除本人投资5万元），返还投资人利息及本金2941.62万元，尚有1484万元未返还投资人，投资人净损失1484万元；被告人孙立志在任善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司门店团队经理期间，从投资人处吸收金额共计1606万元（去除本人投资25万元）返还投资人利息及本金965.11万元，尚有724万元（去除本人投资9万元）未返还投资人。投资人净损失724万元。 公诉机关认为，被告人矫喜明、孙立志之行为均已构成非法吸收公众存款罪。应依法惩处。 被告人矫喜明、孙立志对起诉书指控的事实和证据均无异议。 辩护人认为，1.本案应按单位犯罪处罚，被告人矫喜明是善林公司所聘用的经理，他的行为系公司行为，公众的存款由公司统一支配，不是矫喜明个人行为。2.矫喜明系自首。3.矫喜明系初犯。综上，请求对矫喜明减轻处罚。 经审理查明：善林（上海）金融信息服务有限公司及旗下的善林（上海）商务咨询有限公司未经国家相关部门的批准，以允许高额利息为诱饵，通过广告宣传及群众口口相传等方式，对外销售“鑫年丰”“幸福之路”“鑫月盈”“双年丰”等线下债权转让类理财产品，变相向社会公众吸收存款。自2016年5月至2018年4月间，被告人矫喜明在任善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司门店经理期间，从集资人处吸收金额共计人民币4281万元，返还集资人利息及本金2878.3391万元，尚有1402.6609万元未返还集资人；被告人孙立志在任善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司门店团队经理期间，从集资人处吸收金额共计1606万元，返还集资人利息及本金965.11万元，尚有640.89万元未返还集资人。全部集资款由善林（上海）金融信息服务有限公司法人周伯云控制。 认定上述事实，有经过庭审举证质证的下列证据予以证明：1.书证 （1）上海市公安局浦东分局立案决定书：证实善林（上海）金融信息服务有限公司周伯云、田景升等人非法吸收公众存款被立案侦查。 （2）矫喜明、孙立志户籍信息证明：证实主体被告人矫喜明、孙立志的自然情况。 （3）善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司营业执照副本：证实2016年5月24日公司成立，负责人是矫喜明。经营范围为商务信息咨询、管理咨询，计算机软件领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让、计算机系统集成，计算机软件开发，数据处理服务、市场信息咨询与调查、会务会展服务、企业形象策划、广告设计、制作。 （4）集资参与人证言转账业务申请书、存取款明细、ＰＯＳ机签购单小票：证明被告人矫喜明、孙立志非法吸收公众存款的经过。 （5）德惠店线下及幸福之路投资明细：证明被告人矫喜明、孙立志非法吸收公众存款数额。 （6）情况说明及在逃人员登记表：证实德惠分公司上线吉林区域负责人吴新发被网上通缉。 （7）到案经过：证明矫喜明于2018年6月11日投案自首，孙立志于2018年7月10日被抓获归案。 （8）矫喜明与孙立志银行卡明细：证明领取工资及佣金数额。 （9）德惠市分公司工商登记材料：证明善林上海商务有限公司由善林上海金融信息服务有限公司出资成立。 2.杨景龙、李延海等集资参与人证言：均证明被告人矫喜明、孙立志入职善林公司期间，承诺给付高额固定收益，招揽集资人签定理财协议，对外吸收公众存款等事实。 3.证人证言 （1）证人周伯云的证言：证明周伯云系善林（上海）金融信息服务有限公司法人实际控制人，其经营范围不包括吸收公众存款，其吸收资金的行为未经国家相关部门的批准。线下融资平台是以门店销售理财产品为主，投资都通过线下各门店与公司签订半月、季季丰、双季盈、年年涨等债权转让模式的理财产品，期限分别是15天，3个月，6个月、12个月等，年化收益率从5.2%－16%不等，通过ＰＯＳ机刷卡的形式收取投资款，投资款直接就到了我个人的银行账户，投资到期我公司还本付息，也是通过我个人的银行账户兑付投资者投资款本金和利息。 （2）证人白淑珍证言：证明德惠分公司最开始我负责，后来换成了矫喜明，德惠分公司归长春市区域公司的吴新发负责。前期是我和矫喜明筹建的，我没在公司发展客户和吸收存款。 （3）证人高越强、田景升的证言：均系证明周伯云非法吸收公众存款的事实。 4.被告人的供述 （1）矫喜明供述：我来投案自首，我是善林（上海）金融信息服务有限公司德惠分公司的负责人。2016年5月24日注册成立，负责人是我，注册经营地德惠市和惠小区2号楼C单元1层，实际经营地为德惠市东七道街住邦对面。下设王俊喜和孙立志两个团队，每个团队经理负责一部分业务员的管理和指导。房租是总公司支付、员工工资也是由总公司支付。 我是应聘进入德惠分公司的。我们主要根据总公司的要求，销售总公司推出的P2P类理财产品，产品分别有：1、鑫月盈，投资期间2个月，年化收益6%；2、鑫季丰，投资期间3个月，年化收益8%；3、双季盈，投资期间6个月，年化收益9%；4、鑫年丰，投资期间12个月，年化收益12%；5、双年丰，投资期限24个月，年化收益13%。以上五种产品为到期一次性还本付息。6、双季月盈，投资期限6个月，年化收益8.4%；7、月月盈，投资期限12个月，年化收益10.8%；以上两种产品为到期还本，按月支付利息。都是善林金融推出的线下P2P类理财产品，就是善林金融为投资客户寻找相应的贷款人。善林金融通过收取贷款人支付的手续费及利息差从中盈利。业务员会通过电话销售的形式寻找客户，并向客户允诺固定收益及回报，另通过在赞助中国女排做广告宣传或者电视台广告的形式让客户相信善林金融具有很好的实力。因为善林金融在全国范围内最多的时候有500余家门店，这既是向客户宣传的资本，客户也会通过口口相传的方式宣传善林金融。 合同中约定客户的投资款是出借给贷款人的，到期后能够拿到本金，并且按约收到固定利息。客户的投资款肯定是安全的，我们也会对客户的在放贷出去的时候进行审核，为客户的资金做安全工作。另外公司有宣传资料让客户相信我们的实力。 线下客户都会签订一式两份的合同，客户在合同中选择购买的产品种类，并将其本人身份信息及付款、收息的银行账户信息填写在合同上，一份客户留底一份交由公司留存，分公司会将合同邮寄至上海总部留底。客户通过善林金融总公司下发的POS终端刷卡支付，很少有客户直接通过银行转账的方式支付。因为这些POS终端都是以善林金融公司的名义申请的，投资款都是到总公司去的。我对公司规模的快速扩大及公司资金的用途没有产生过怀疑，公司在培训时没有出示过“一行三会”颁发的金融牌照的原件及复印件，公司办公地没有悬挂“一行三会”颁发的金融牌照的原件及复印件。我任职期间共计销售线下的销售资金是4200多万元，涉及的客户大约200人左右。我工资开了20个月，一个月7000元，返佣政策是门店业绩额的千分之三。佣金为73352.17万元。 （2）孙立志的供述：是2016年6月29日到善林（上海）金融信息服务有限公司德惠分公司的。门店经理是矫喜明，团队经理是我和王俊喜。门店经理负责德惠整个门店的全面工作，我是应聘去的。德惠市幸福之路投资明细表计算出我从任职开始累积销售资金1631万元。我的薪酬是每月5000元，工资佣金共41611.95元。 5.吉林正则会计师事务所有限公司专项审计报告：证明善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司门店非法吸收公众存款4294万元，返还本金2825万元支付利息116.62万元。 6.电子证据U盘一份：证明非法吸收公众存款的数额及未返还集资参与人数额。 以上证据经庭审举证质证，均能够证明本案的事实，应作为本案定案依据。 本院认为，被告人矫喜明作为在善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司门店经理、被告人孙立志作为在善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司团队经理期间，违反国家法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人矫喜明、孙立志并不实际占有、支配非法吸收公众存款，对善林（上海）商务咨询有限公司非法吸收公众存款起帮助作用，均系从犯。依法应当对被告人矫喜明、孙立志减轻处罚。被告人矫喜明系自首，依法可以从轻处罚。被告人孙立志能够如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。关于被告人矫喜明辩护人仲伟艳提出单位犯罪的辩护意见，本院认为，因本案全部违法所得归上级单位所有，对下级单位不单独认定单位犯罪。此点辩护意见不予支持。其他辩护意见有事实依据，应予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条一款、第二十七条、第六十七条一款、三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条一款、三款、第七十三条二款、三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人矫喜明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，判处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的。羁押一日折抵刑期一日。即2018年6月11日起至2020年6月10日止。罚金于本判决生效后，立即缴纳。） 二、被告人孙立志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后，立即缴纳。） 三、扣押在案的集资款及财产，由扣押机关依法处理，不足部分责令被告人矫喜明、孙立志继续退赔。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审判长 王荣富代理审判员黄丽艳人民陪审员王守泽 二〇一九年十二月二日 书记员 张                 翘