云南省建水县人民法院刑 事 判 决 书（2019）云2524刑初357号公诉机关云南省建水县人民检察院。被告人杨艳琼(绰号:双琼)，女，1972年11月4日生，汉族，云南省人，初中文化，农民，住建水县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月5日被建水县公安局刑事拘留，2019年8月10日被逮捕。现羁押于红河州看守所。辩护人朱裕蕾，云南谣光律师事务所律师。被告人马洪伟(绰号:老马、老三)，男，1977年6月2日生，汉族，云南省人，小学文化，城镇居民，住建水县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月5日被建水县公安局刑事拘留，2019年8月10日被逮捕。现羁押于建水县看守所。建水县人民检察院以建检一部刑诉（2019）108号起诉书指控被告人杨艳琼、马洪伟犯诈骗罪，于2019年11月8日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2019年11月6日公开开庭审理了本案。建水县人民检察院指派检察员陈勇等二人出庭支持公诉。被告人杨艳琼及其辩护人朱裕蕾、被告人马洪伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。建水县人民检察院指控：2018年6月至2019年2月期间，杨艳琼、马洪伟以非法占有为目的，向不符合公租房申报条件的李某2、杨某2、李某1荣等17人虚构其有能力帮助申请人办理公租房，但要收取每户人民币2万至5万元不等的费用用于打点关系，并承诺办理不下来公租房时可以全额退款，致使被害人陷入错误认识，先后采用现金、微信转账等方式骗取被害人肖某1、李某1荣等17人共计人民币48.90万元，案发前退还被害人杨某1、李某2、李某1荣人民币3.90万元，剩佘人民币45万元均被杨艳琼、马洪伟用于赌博、旅游，挥霍一空。具体犯罪事实如下：1.2018年7月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，骗取被害人肖某1现金人民币2万元未归还。2.2018年8月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，骗取被害人普某现金人民币3万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。3.2018年12月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房为由，通过银行转账骗取被害人卢某人民币3万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。4.2018年7月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人向某现金人民币3万元未归还。5.2018年11月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人王某1现金人民币3万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。6.2018年10月6日、2019年1月19日，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，骗取被害人杨某2现金人民币2.11万元、微信转账人民币0.89万元，共计人民币3万元未归还。7.2018年10月6日，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人李某3现金人民币1.80万元、微信转账人民币0.20万元，共计人民币2万元未归还。8.2018年11月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人李某1现金人民币3万元未归还。9.2018年10月6日、2018年11月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人李某2现金人民币3万元，除2019年4月退还李某2人民币1万元外，剩余人民币2万元未归还。10.2018年8月、2018年10月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人李某4现金人民币1.9万元、银行转账人民币0.50万元，共计人民币2.40万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。11.2018年8月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人杨某3现金人民币2.50万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。12.2018年8月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，分两次骗取被害人李某5现金人民币5万元未归还。13.2018年9月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，分两次骗取被害人李某6现金人民币2万元、微信转账人民币1万元，共计人民币3万元未归还。14.2018年7月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，骗取被害人李某1荣现金人民币2万元，除退还李某1荣人民币0.90万元外，剩余人民币1.10万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。15.2018年9月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人尹某现金人民币4万元未归还。16.2018年7月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，骗取被害人莫某1现金人民币2万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。17.2018年10月9日、2018年12月30日，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人杨某1微信转账人民币3万元，除2019年4月11日退还人民币1万元、2019年4月27日退还人民币1万元外，剩余人民币1万元未归还。针对上述指控，公诉机关向法庭出示了相应证据，认为被告人杨艳琼以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取多人钱财共计人民币48.90万元，除退还被害人人民币3.90万元外，剩余人民币45万元未归还，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。杨艳琼在共同犯罪中起主要作用，依据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，是主犯。杨艳琼到案后如实供述自己的犯罪事实，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人马洪伟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取多人钱财共计人民币48.90万元，除退还被害人人民币3.90万元外，剩余人民币45万元未归还，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。马洪伟在共同犯罪中起次要作用，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，是从犯，应当从轻处罚。马洪伟到案后如实供述自己的犯罪事实，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。建议法庭以诈骗罪对被告人杨艳琼判处有期徒刑七年至八年，并处罚金；对被告人马洪伟判处有期徒刑四年至五年，并处罚金。被告人杨艳琼、马洪伟对起诉书指控的事实和罪名无异议，并当庭自愿认罪认罚，请求法庭对其从轻处罚。辩护人朱裕蕾的辩护意见是:一、辩护人对公诉机关指控被告人杨艳琼的行为构成诈骗罪定性不持异议。二、就案件事实及量刑发表如下意见:1.就本案事实来说，辩护人认为被害人具有严重过错。被害人明知自己不符合公租房申请条件，为了拿到公租房的名额愿意高价通过其他途径获取，被害人在处分自己财产的时候并没有完全陷入错误认识，因此，辩护人认为被害人自身来说存在严重过错。2.被告人在收取钱财之初并没有非法占有的目的，因此才会承诺被害人办不了的话予以退款。被告人已经为被害人办理了公租房的申请，并且有成功的案例，此案不同于其他恶性诈骗案件，相对来说被告人的主观恶性较小。3.从郭某的证言中可以得知，办理公租房是一个相对漫长的工程，被害人的公租房申请是很有可能获得批准的，希望法庭能予以考虑该事实。4.被告人为何会对被害人作出自信的承诺，还有一个很重要的原因是被告人完全信任永祯社区的主任毛某，也是因为毛某一次次地告诉被告人办理公租房没有问题，才使被告人对办理公租房有一定的自信，从另一个角度来说，被告人其实也是受害者。三、被告人具有如下法定酌定的量刑情节:1.坦白。2.初犯、偶犯，没有任何刑事前科。3.认罪认罚。4.主观恶性较小。5.愿意积极缴纳罚金。综上，辩护人恳请法庭能充分全面的考虑本案全部案件事实及被告人具有的量刑情节，建议对其判处四年以下有期徒刑。经审理查明：2018年6月至2019年2月期间，杨艳琼、马洪伟以非法占有为目的，向不符合公租房申报条件的李某2、杨某2、李某1荣等17人虚构其有能力帮助申请人办理公租房，但要收取每户人民币2万至5万元不等的费用用于打点关系，并承诺办理不下来公租房时可以全额退款，致使被害人陷入错误认识，先后采用现金、微信转账等方式骗取被害人肖某1、李某1荣等17人共计人民币48.90万元，案发前退还被害人杨某1、李某2、李某1荣人民币3.90万元，剩佘人民币45万元均被杨艳琼、马洪伟用于赌博、旅游，挥霍一空。具体犯罪事实如下：1.2018年7月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，骗取被害人肖某1现金人民币2万元未归还。2.2018年8月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，骗取被害人普某现金人民币3万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。3.2018年12月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房为由，通过银行转账骗取被害人卢某人民币3万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。4.2018年7月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人向某现金人民币3万元未归还。5.2018年11月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人王某1现金人民币3万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。6.2018年10月6日、2019年1月19日，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，骗取被害人杨某2现金人民币2.11万元、微信转账人民币0.89万元，共计人民币3万元未归还。7.2018年10月6日，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人李某3现金人民币1.80万元、微信转账人民币0.20万元，共计人民币2万元未归还。8.2018年11月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人李某1现金人民币3万元未归还。9.2018年10月6日、2018年11月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人李某2现金人民币3万元，除2019年4月退还李某2人民币1万元外，剩余人民币2万元未归还。10.2018年8月、2018年10月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人李某4现金人民币1.9万元、银行转账人民币0.50万元，共计人民币2.40万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。11.2018年8月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人杨某3现金人民币2.50万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。12.2018年8月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，分两次骗取被害人李某5现金人民币5万元未归还。13.2018年9月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，分两次骗取被害人李某6现金人民币2万元、微信转账人民币1万元，共计人民币3万元未归还。14.2018年7月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，骗取被害人李某1荣现金人民币2万元，除退还李某1荣人民币0.90万元外，剩余人民币1.10万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。15.2018年9月，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人尹某现金人民币4万元未归还。16.2018年7月，被告人杨艳琼以可以帮助办理公租房，但需要好处费打点关系为由，骗取被害人莫某1现金人民币2万元未归还。被告人马洪伟帮助出具虚假工作证明、伪造租房协议。17.2018年10月9日、2018年12月30日，被告人杨艳琼、马洪伟以可以帮助办理公租房为由，骗取被害人杨某1微信转账人民币3万元，除2019年4月11日退还人民币1万元、2019年4月27日退还人民币1万元外，剩余人民币1万元未归还。上述事实的认定，有公诉机关提供的并经法庭举证、质证、认证的下列证据予以证明：1.户口证明，证明:被告人杨艳琼生于1972年11月4日，被告人马洪伟生于1977年6月2日，二被告人作案时已达完全刑事责任年龄；其在居住辖区内无违法犯罪记录。2.受案登记表、立案决定书，证明：2019年4月10日16时许，家住建水县的杨国福到建水县公安局坡头派出所报案称:我要举报杨艳琼，她跟我女儿说可以拿到建水县宜泽居小区公租房的名额，后收了我女儿杨某1的钱一直没有消息。经查，杨国福举报情况属实。2019年5月1日，建水县公安局以诈骗案立案侦查。3.抓获经过，证明:2019年7月4日15时许，建水县公安局坡头派出所的民警在坡头乡为民服务中心设卡查缉过往车辆的过程中，查获一辆白色云Ｇ×××××汽车，发现车上乘坐的一男一女，即杨艳琼与马洪伟，系涉嫌公租房诈骗的嫌疑人，遂将二人传唤到坡头派出所接受讯问。4.人身安全检查笔录，证明:经检查，被告人杨艳琼、马洪伟身上无外伤，未携带违禁物品。5.物证照片、押决定书、扣押笔录、扣押清单，移送清单，证明:2019年7月5日12时21分至2019年7月5日12时45分，在见证人的见证下，建水县公安局坡头派出所的民警将杨艳琼随身携带的一部白色VIVO手机、一张工商银行银行卡(卡号:62×××65)进行了扣押，并随案移送。6.杨艳琼公租房申请材料、住房租赁合同，证明:杨艳琼为自己申请公租房的情况。7.莫某2、李某7、郭某、李某1李某4、李某11、白艳辉、李某14、肖某1、普某公租房申请材料，证明:上述人员申请公租房的情况。8.情况说明，证明:杨艳琼自称曾办过一套公租房在包某的名下，因包某、饶某在广东惠州打工，经民警电话向包某、饶某核实，二人所诉与杨艳琼供述一致。9.协助查询财产回执、银行卡交易明细清单，证明:经查询，杨艳琼在云南建水农村商业银行股份有限公司陈官支行的账户36×××89的存款余额为0.05元，在中国邮政储蓄银行股份有限公司建水县建水大道支行的账户62×××91的存款余额为3494.87元，在中国农业银行股份有限公司建水县支行的账户62×××78的存款余额为0.39元，在中国建设银行股份有限公司建水县支行的账户62×××06的存款余额为90元，在建水沪农商村镇银行的账户62×××36的存款余额为783.22元，在云南建水农村商业银行股份有限公司苟街支行的账户62×××82的存款余额为93.23元；杨艳琼在上述商业银行的交易流水情况。10.申请公租房调查核实记录、建水县2019年申请公租房用工单位核实汇总表，证明:建水县临安镇永祯社区调查核实各申请人申请公租房的情况。11.被害人杨某1的陈述，证明:2018年10月份，杨某1去大舅家做客，认识了一个沾着点亲的阿孃，她有三十多岁，身材偏胖，小名叫“双某”。交谈中杨美莲问“双某”:“那些廉租房给整得着了？”“双某”说:“整得呢，但是要3万元钱才能办得下来”。“双某”的姐姐问杨某1:“你现在在建水天天租房子在，廉租房3万元划算整，整下来房子是自己的，可以住到不想住”，杨某1听了后同意整一套。过了几天，“双某”就微信联系杨某1，让杨某1把身份证拍照发给她，然后杨某1在微信上转了3万元钱给她。又过了一两天，她从微信上发了一个电子表格和一张样表给杨某1，叫杨某1填好到村委会盖章，杨某1填好后连同自己的户口册一起送到城里给她，来拿材料的是跟她在一起的一个男人。后来廉租房一直没有整下来，杨某1的妈妈去县政府问后，得知像杨某1的情况不用交钱就符合申请廉租房的条件，杨某1感觉到被骗了，就叫“双某”退钱，2019年4月11日“双某”从微信上退了1万元，4月27日又退了1万元。12.被害人杨某2的陈述、中国工商银行自动柜员机客户凭条、辨认笔录及照片，证明:2018年9月份，杨某2打电话给亲家母李某3:“你给是整着那些廉租房？”她说:“是呢，你给是想整？”杨某2说“我也想整”，李某3还告诉杨某2是“双某”在帮她整。因为杨某2认识“双某”，有她的电话号码，杨某2就直接打电话给“双某”，问她是否整着廉租房？杨某2想整需要什么条件？“双某”说一共需要3.60万元，有0.5万多元是交保险的钱，整不成可以退钱，于是杨某2就同意整了。杨某2根据“双某”的要求拿了户口册和身份证给“双某”，“双某”拿了一张表让杨某2填好去村委会盖章，之后杨某2将盖好章的表连同2万元钱交给了“双某”，是在建水一中对面的工商银行的取款机上转给她的,当时“双某”的男人“老马”、李某3都在场。第二次的1万元钱是通过微信转了0.89万元钱给“双某”，又拿了0.11万元现金给她。到2019年4月16日，杨某2发短信给“双某”，叫她房子整不成就退钱，她还说:“房子还整着，不怕得”,“双某”一直没有退钱给杨某2。杨某2拿钱给“双某”时，“双某”说“那些人要吃黑钱”,杨某2想着是帮“双某”整房子的人要好处费。经过辨认，杨某2辨认出“双某”(杨艳琼)和“老马”(马洪伟)。13.被害人李某3(小某)的陈述、辨认笔录及照片，证明:2018年10月份，李某3和杨某6在一起聊天时，杨某6说:“那些人整得着房子，交点钱就可以整得一套房子”。李某3也想整一套，杨某6就把“双某”的电话号码给李某3。李某3打电话给“双某”问她:“你给是整着一些房子？给是交点钱就可以整？”“双某”说:“是呢，只要城里没有房子的就可以整”,李某3问:“整廉租房需要多少钱？”，她说:“需要3万元钱”,李某3就答应整了。过了几天，李某3从手机上通过微信发了身份证给“双某”，过了两三天，“双某”叫李某3到城里找她领表，拿表去村委会盖章，盖好章又交给“双某”，她说:“急着要交钱了”。因为当时李某3没有这么多钱，回家后李某3从微信上转了0.20万元给“双某”，叫杨某2帮自己从银行打了1.80万元钱给“双某”。除了交给“双某”2万元钱外，在2019年3月11日，“双某”还叫李某3去人社局交了0.59万元钱的保险。过了1个多月，“双某”叫李某3交剩下的那1万元钱，李某3说自己介绍了那么多的亲戚给她，叫她优惠点，最后“双某”没有收李某3的那1万元钱，但“双某”一直没有将房子整下来，叫她退钱也没有退。当时“双某”收李某3的2万元钱时说钱是拿去整房子的，李某3想着她是拿钱去送整房子的人了。和“双某”在一起的男人叫“老马”，他还教李某3填整公租房的资料。经过辨认，李某3辨认出“双某”(杨艳琼)和“老马”(马洪伟)。14.被害人李某1的陈述、辨认笔录及照片，证明:2018年10月份的时候，李文平的媳妇来李某1家铺子里玩，在聊天的过程中，李文平的媳妇提到她叫一个亲戚帮她儿子办廉租房手续，还说那个亲戚之前帮大箐的“小外”已经办了一套廉租房，人已经住进去了。李某1就叫李文平的媳妇帮自己办一套，李文平的媳妇就把李某1的身份证和户口册拿去找她的那个亲戚办廉租房了。大概在2018年11月份，李某3领着李某1在城里的富康路口找到杨艳琼，李某1直接交了2万元钱给杨艳琼，杨艳琼转手就把钱拿给了跟她一起来的男人，还说那个男人会帮李某1们去整了。过了几天，杨艳琼打电话给李某1，说表已经交完审批过了，叫把剩余的1万元钱交了，李某1和媳妇到中医院旁边杨艳琼的公租房的家里交了1万元钱。到2019年3月份的时候，杨艳琼打电话给李某1:“差不多要分房子了，你去把保险交了”,李某1又拿了0.60万元钱给李某3让她帮李某1交给杨艳琼拿去交保险。杨艳琼收李某1的钱时跟李某1说办廉租房的，哪个都要交钱，李某1想着这些钱是国家收的手续费。经过辨认，李某1辨认出杨艳琼、跟杨艳琼在一起的男人(马洪伟)。15.被害人李某2的陈述、中国工商银行自动柜员机客户凭条、辨认笔录及照片，证明:2018年9月中旬，“阿某1”打电话给李某2，说:“你家给要廉租房，要么一起整，我们都在整”，李某2想自己家在城里没有房子，整廉租房又不会整，就交钱给别人整。“阿某1”把杨艳琼的电话号码告诉了李某2，李某2联系杨艳琼后，杨艳琼叫李某2带着身份证、户口册、结婚证到城里给她，是在红运那里交给杨艳琼的。过了几天，杨艳琼电话联系李某2到城里找她领表，然后到村委会、派出所盖章，最后说要交3万元钱。第一次交钱是在建水一中对面的工商银行打给杨艳琼的，一共2万元，过了一个月后，杨艳琼打电话给李某2，说:“证件原件办齐全了，要交剩下的1万元了，房子马上就要下来了”。李某2又去城里把剩下的拿1万元钱交给杨艳琼。过了2个月，杨艳琼又打电话叫交保险，李某2不会交，就拿了0.588万元钱给杨艳琼帮交保险。可是房子一直没有分下来，李某2打电话问杨艳琼，她叫不要慌，房子肯定能分下来，一直到年底都没有分下来，李某2打电话给杨艳琼说房子不想要，叫她退钱，直到2019年4月份，杨艳琼才退了李某21万元钱。经过辨认，李某2辨认出杨艳琼和“老马”（马洪伟）。16.被害人肖某1的陈述、辨认笔录及照片，证明:肖某1的堂哥肖某3有一次跟他的一个姓马的男同学吃饭，姓马的说他的女朋友的一个亲戚是办公租房的，可以办得着公租房。肖某3就将肖某1的情况告诉了姓马的，问姓马的肖某1的情况能否办得着公租房？姓马的说办得着呢，肖某3就告诉肖某1他的同学办得着公租房，肖某1也想着办一套。2018年6月份，肖某3就领着姓马的男人到肖某1上班的地方找到肖某1，肖某1把自己离婚带着小娃在城里租房子住，自己是农村户口的情况说了，姓马的说农村户口办不了，但他认得人，可以帮肖某1办，只是要点好处费。2018年7月2日早上11点多钟，肖某3打电话给肖某1，说办公租房要交钱了，交2万元，肖某1在新桥街××一家饭店把钱拿给姓马的，他叫肖某1直接拿给在场的他的女朋友，中午肖某1还到劳动局交了0.58万元的养老保险。过了一段时间，姓马的和他的女朋友拿了一套表格给肖某1填，填好交给姓马的拿去盖章。之后永祯社区的人打电话给肖某1说肖某1还差着材料，社区的人还告诉肖某1办公租房不要钱，肖某1就感觉自己的2万元钱花得太冤枉了。经过辨认，肖某1辨认出姓马的男子(马洪伟)、姓马的女朋友(杨艳琼)。17.被害人李某4的陈述，证明:2018年8月，杨艳琼跟李某4说可以在城里办理廉租房，先交0.588万元的保险，再交2.50万元给办廉租房的人。因为李某4和杨艳琼是亲戚，就相信了她。2018年8月7日，李某4拿了0.588万元现金给杨艳琼去交保险，之后在州商校那里李某4拿了1.50万元现金给杨艳琼，李某4叫姐姐帮转了0.50万元在杨艳琼的银行卡上。过了两个月，李某4又拿了0.40万元现金给杨艳琼。过了一段时间，李某4听说廉租房办不下来了，就联系杨艳琼叫她退钱，杨艳琼叫再等等，之后就一直联系不上杨艳琼了。18.被害人杨某3的陈述、辨认笔录及照片，证明:2018年7月份的时候，杨某3的小姑李某4来家里玩，李某4说她办着一套公租房，杨某3听说后就跟李某4说自己也想办一套，李某4就帮杨某3打电话问，对方说可以帮杨某3办一套，办成杨某3儿子的要交一年的养老保险，还要交2万多元才能办下来。杨某3同意办后，李某4将对方的电话号码告诉了杨某3。2018年8月，杨某3打电话给办公租房的人，对方让杨某3在碗窑等她，杨某3和李某4在建水达生医院找到办公租房的姓杨的女人，她叫杨某3先交0.588万元的养老保险，再交2.50万元的手续费，还说2.50万元是拿去给帮忙办手续的人。杨某3按她的要求交了钱后，就把儿子李某11的身份证拿给她，她又拿了几张证明叫杨某3去村委会盖章，盖好章又联系姓杨的女人，李某11的养老保险是姓杨的女人帮交的，姓杨的女人说交了钱后就等着通知领房子，但直到现在都没有消息。经过辨认，杨某3辨认出姓杨的女人(杨艳琼)。19.被害人李某5的陈述、辨认笔录及照片，证明:2018年8月。李某5通过朋友李某1荣了解到李某1荣认识的一个人可以办廉租房。并且李某1荣已经交了4万元在办着了。李某5也想办廉租房，李某1荣就打电话问杨艳琼，杨艳琼说现在涨价了，要5万元钱才办得下来。杨艳琼加了李某5的微信，让李某5把自己的身份证、户口册发照片给她，她帮李某5整没有房子的证明，然后叫李某5去盖章，杨艳琼还跟李某5说交了钱保证能分到房子。2018年8月20日左右，杨艳琼跟李某5说要交钱了，但她不在建水，让李某5联系一个叫马洪伟的人，把钱交给马洪伟。李某5联系马洪伟后，在西林寺坡头将现金2.80万元拿给马洪伟，第二天在清远加油站旁又拿了2.20万元现金给马洪伟，马洪伟还说交清钱回家等着分房子，两个月后就可以分到房子。一直到2019年6月，李某5问马洪伟廉租房的事情，他以各种借口推脱，后来李某5说房子不要了，叫他退钱，他说最多只能退1万元，李某5不同意，之后就联系不上杨艳琼和马洪伟了。杨艳琼和马洪伟跟李某5说他们收的钱是拿去走关系整廉租房的,他们没有吃着钱。经过辨认，李某5辨认出“双某”（杨艳琼）、马洪伟。20.被害人李某6的陈述、辨认笔录及照片，证明:2018年9月的一天，李某6在大箐车金银家做客吃饭，听到坡头次年的“阿某1”说白沙水寨子的“双某”在帮别人办理公租房，但是要交3万元钱和办理保险的钱才可以办，李某6也想办公租房，就跟“阿某1”要了“双某”的电话。回家后，李某6就打电话给“双某”，问她:“你给是在整公租房？”她说:“是呢”，李某6又问:“怎样整？如果整得着帮我整一套”,她说:“整是整得着呢，但是要交3万元钱，还要交保险，这些钱都是拿去给办公租房的那些人，我不得吃”。于是李某6就同意让“双某”帮自己整一套公租房，李某6按照“双某”的要求把户口册拿去城里给“双某”，都是和“双某”在一起的还有一个姓马的男子，之后“双某”就拿了一些证明让李某6去村委会盖章，她还帮李某6整了一份李某6的儿子儿媳妇离婚的假证明。整得差不多了，“双某”就叫李某6交钱，在碗窑那里先交了2万元钱给“双某”，过了一段时间，“双某”又拿了一套表给李某6去村委会、派出所盖章，又催李某6交钱，李某6又叫儿子交了1万元钱给“双某”。3万元钱交清后，“双某”叫李某6去交了0.58万元的保险，李某6把保险单拿给“双某”后，她叫李某6等着通知抽签分房子，直到现在都没有通知，她的电话也打不通了。经过辨认，李某6辨认出“双某”(杨艳琼)、“老马”(马洪伟)。21.被害人向某的陈述、辨认笔录及照片，证明:2018年7月份的时候，李某8跟向某说她的朋友“双某”在帮别人办理公租房，只要交3万元钱就可以办，办不成还可以退钱，于是向某认为划算，就答应交钱给“双某”帮忙去办，因为向某不认识“双某”，所以后来在办理公租房的过程中都是李某8在中间帮忙。一开始李某8拿了一些材料给向某，让向某去村委会盖章，盖好章后又通过李某8交给“双某”，接着“双某”就催着向某叫交钱，还说只剩一小点时间了，赶紧交钱就马上分房子，向某凑了3万元钱，和老公、李某8三人到惠泽园找到“双某”和一个叫“老马”的男子，把3万元钱交给了“双某”，之后都是李某8联系“双某”，叫向某去交0.58万元的保险都是李某8转告向某的。一开始交钱时“双某”告诉向某2018年8月就可以分房子了，后面又说要到2019年3月才分房子，问“双某”什么时分房子，她叫等着，分房子会通知，但一直等不到房子，期间“双某”的电话就打不通了。经过辨认，向某辨认出“双某”(杨艳琼)、“老马”(马洪伟)。22.被害人卢某的陈述，证明:2018年12月的一天，卢某和弟媳杨某4等一些女人在吃饭的时候说起自己没有房子住的事，杨某4说他的一个朋友在办理公租房，问卢某是否要一套？,卢某问要怎么办？她说没车没房，交3万元钱就可以办了，于是卢某就答应整一套。过了几天，杨某4找卢某拿了卢某的身份证、离婚证、户口册去整公租房，卢某也不知道她是找谁整的。2018年12月10日左右的一天，杨某4叫卢某交钱，卢某和杨某4到坡头乡信用社打款机上打了3万元钱给对方。交钱后杨某4叫卢某等着消息，但是一直没有消息，卢某还问过杨某4好几次，一直说房子正在整着了，叫卢某等着消息。卢某还问杨某4那些钱拿去干什么？他说人家办手续要钱。23.被害人普某的陈述，证明:2018年七八月份的一天，普某和杨某4、“双某”等几人在广池巷××茶室玩，然后到普某家吃饭，在吃饭的过程中杨某4问普某是否想整公租房？“双某”在帮整着，普某问要怎么整？杨某4说普某在外面打工租房子在，还离婚单身，符合条件的，只要交3万元钱就可以整了。普某听说后认为可以，就同意交钱给“双某”去办，后来的几天杨某4就叫普某拿着身份证、离婚证等证件去广池巷××茶室给她。又过了几天，杨某4说要交钱了，普某向大嫂余某借了3万元钱让余某把钱拿给“双某”，因为余某也认识“双某”。余某交了钱后跟普某说等着通知，但一直都没有消息。24.被害人王某1的陈述，证明:2018年12月份的时候，王某1听说舅舅李某14在办理着公租房，是李某8的一个朋友在帮办，王某1就叫李某8问问是否能帮王某1办一套？李某8就打电话给一个叫“双某”的女人，“双某”叫把王某1的身份证发给她去查查看看，之后她说可以整呢，王某1就把身份证、户口册、离婚证拿给李某8，让她转交“双某”，因为王某1不认识“双某”。过了几天，李某8就拿着一些证明给王某1让去村委会盖章，盖完章王某1又把材料拿给李某8。过了一段时间，李某8跟王某1说材料已经交上去了，可以拿钱给人家了，交了钱就可以分房子了。王某1把事先准备好的3万元钱被给李某8，让李某8帮王某1去交钱。又过了一段时间，李某8叫王某1去劳动局交养老保险，王某1交了0.58万元的保险后把单子拿给李某8，李某8叫王某1等着房子了，但是一直没有分到房子。王某1交钱时对方说交了3万元钱就等着分房子，办不下房子来还退钱。25.被害人李某1荣的陈述，证明:2018年七八月份的时候，因为杨艳琼住在惠泽园李某1荣家对门，双方会互相来往。有一天下午，杨艳琼来李某1荣家玩，说李某1荣家住的公租房面积小，可以整一间面积大点的住，只要交2万元钱就可以整，因为李某1荣住着公租房了，不能以自己的名义整了，杨艳琼就教李某1荣把房子整在亲戚的名下，李某1荣听杨艳琼说后心动了，说只要杨艳琼帮忙整得着房子，自己可以去借钱来交。最后李某1荣以大嫂的儿子李某13、二嫂的儿子莫某2的名义让杨艳琼帮忙整两套公租房。李某1荣将李某1莫某2的证件交给杨艳琼去办，李某1荣和二嫂每人交了2万元钱给杨艳琼，杨艳琼还说整一套房子要三条和谐烟去送礼，李某1荣和二嫂又每人拿了0.11万元钱给杨艳琼拿去买烟送礼。杨艳琼拿到钱后叫李某1荣们放心，之后的事她会整啦，整不着房子会退钱给李某1荣们。过了一段时间，杨艳琼又叫李某1荣和二嫂去交保险，每人交了0.588万元的最低档保险，后来一直没有通知分房子，期间李某1荣问过杨艳琼很多次，但她都以各种理由解释。在李某1荣让杨艳琼帮忙整房子之后，李某1荣还介绍了朋友李某5、尹某找杨艳琼让帮忙整公租房，尹某的4万元钱是交给跟杨艳琼在一起的“老马”的。杨艳琼收了李某1荣们的钱后说这些钱她都不得吃，是拿去给别人的。26.被害人莫某1的陈述、辨认笔录及照片，证明:2018年7月份的一天，莫某1到小姑李某1荣家玩，住在李某1荣家对门的“双某”也到李某1荣家玩，在闲聊的过程中“双某”跟莫某1说:“我可以帮你办理公租房，你的条件可以办，我把材料拿给你，你拿着材料去盖章，但要交2万元钱和三条烟才能办得成”。接着莫某1约着小姑李某1荣一起找“双某”办理公租房了。材料填好盖好章交给“双某”后，过了一段时间，李某1荣说“双某”让交办理公租房的钱了，和谐烟怕买着假的就交钱给“双某”去买。2018年7月的一天中午，莫某1和李某1荣在李某1荣家分别交了2.11万元钱给“双某”。过了十多天，莫某1根据“双某”的要求拿了0.586万元钱给李某1荣去交保险。把所有的钱交完后，“双某”跟莫某1说:“房子在12月份就分得下来了，等着分房子就是了，其他的不用你操心”，莫某1就一直等着，12月份的时候其他人的房子都分下来了，但自己的没有分下来，莫某1打电话问“双某”，“双某”说房子的手续都已经办好，可以办得下来，如果实在办不下来可以退钱，叫莫某1等着就行，但是一直到现在都没有消息。经过辨认，莫某1辨认出“双某”(杨艳琼)。27.被害人尹某的陈述、辨认笔录及照片，证明:2017的一天，尹某和李某1荣等人在一起吃饭，聊天时尹某听见李某1荣们谈论办理公租房的事情。2018年9月左右，尹某打电话问李某1荣办理公租房的事情是否是真的？两人见面后李某1荣说她家对面的那个整着公租房，要交4万元钱，还要提供户口册、身份证等一些材料去盖章，其他的事帮整房子的人会整了，房子整不下来可以退钱。当时尹某想着花这么点钱能在城里有一套房子，就心动了，让李某1荣帮问一下。过了十多天，李某1荣打电话给尹某说:“你要办公租房就拿户口册、身份证来交”，李某1荣就领着尹某拿着户口册和身份证找到办公租房的人，是一个年龄在四十多岁的女人，尹某把材料交给那个女的，她说:“好，其他的事我们会办了”。过了二十多天没有消息，尹某打电话给李某1荣，让她问问帮办公租房的那个女人，李某1荣打电话问了后跟尹某说:“办房子的人让我跟你说，如果你真心要公租房，就赶紧拿钱交给他们，他们会接着去办”。第二天，尹某拿着4万元钱和李某1荣一起到碗窑交给了一个姓马的男人，尹某要求“老马”开张收条，“老马”说:“收条不会开，写收条我们就不帮你办了”。过了一段时间，“老马”在碗窑拿了一些材料让尹某去盖章，尹某盖好章又把材料拿给“老马”，“老马”跟尹某说:“材料整好了，只需要等着分房子了”。后来尹某一直等，房子一直没有分下来，尹某还打电话问过“老马”，刚开始还打得通，后来就打不通了，到现在都没有消息。经过辨认，尹某辨认出“老马”(马洪伟)。28.证人李某7的证言、辨认笔录及照片，证明:2018年六七月份的一天，李某7到白沙水做客要回家的时候遇到阿孃“双某”，她搭李某7的车回城里。在车上闲聊时，“双某”说像李某7的情况可以在城里办理一套公租房住。之后，李某7想起“双某”说的一个公租房的事，就打电话给“双某”让她帮忙问问怎样整公租房，“双某”答应了。过了一段时间，“双某”打电话给李某7，说:“公租房办得下来呢，你是否要办？”李某7答应办后“双某”拿了一些材料给李某7去填，填完后到村委会、派出所盖章，盖好章就把钱材料交给“双某”，李某7的工作证明都是“双某”去整的。过了两天，“双某”打电话叫李某7交3.50万元钱，过了一个星期，李某7凑齐3.50万元钱后在“双某”的车上把钱交给了“双某”，“双某”收了钱后叫李某7等着审批下来。2018年11月份，李某7又拿钱给“双某”去交了保险，2018年12月30日李某7分到了公租房。经过辨认，李某7辨认出“双某”(杨艳琼)。29.证人毛某的证言、坡头乡进城务工公租房申请花名册、聊天记录、建水县公共租赁住申请必须具备的条件，证明:毛某从2016年起在建水县永祯社区担任主任，2019年3月以前负责办理公租房业务，3月份后因工作需要外出培训，就将办理公租房的业务交给社区的吕某。办理公租房业务的流程是:申请人携带着办理公租房的资料来社区，社区根据情况填入电子文档，将电子文档打印出来，叫他们自己携带资料到当地村委会和派出所盖章，资料盖好章拿回来由社区初审申请人的资料是否齐全，社区审核有问题的就不将申请书递交住建局了。2018年至今有坡头乡的12人申请公租房，但是只有一人不是云南盈盟贸易有限公司的员工，这些人的资料黄春和卢某的还在社区，杨某7的被本人拿走，其他9人的被住建局以不合格材料收走了。社区帮申请人打印申请表会收5元的手续费，其他的不收任何费用，2018年11月，社区还在申请必备的条件公示上注明:任何收取中介费就能得到公租房的宣传和行为，均是诈骗。29.证人贺某(曾用名:张涛)的证言、辨认笔录及照片，证明：贺某是云南盈盟贸易有限公司的法定代表人，公司经营桶装瓶装矿泉水。2018年10月份的一天，贺某的二哥周某打电话跟贺某说:“我有个朋友要到你那里盖公司的章、开个工作证明”，当时贺某就跟铺子里接电话的小工说:“我二哥的朋友要来盖章，开个工作证明你们盖章给他”，这事就过去了。公司的公章一直放在铺子里的办公桌里面，贺某经常不在铺子里，送水的员工都需要公章开具发票，所以贺某没有指派专人对公章进行保管。公司到底帮过多少人办理过工作证明，贺某不清楚。坡头乡进城务工公租房申请花名册上的人贺某不认识，也不是公司的工人。贺某不认识杨艳琼，认识马洪伟，贺某叫马洪伟三哥，叫周某二哥，周某跟贺某是结拜兄弟，周某和马洪伟也是结拜兄弟。贺某是在一次吃饭的时候认识马洪伟的，马洪伟经常到贺某的公司里玩，有时还会帮贺某接电话。马洪伟有一个女朋友是坡头人，跟马洪伟在一起大概一年多了。经过辨认，贺某辨认出三哥马洪伟、跟三哥在一起的女人(杨艳琼)。30.证人肖某2的证言、辨认笔录及照片，证明:肖某2和马洪伟是小学同学。有一次，马洪伟来找肖某2玩，聊起妹子肖某1离婚了，现在一个人带着孩子，在城里没有房子住。马洪伟跟肖某2说像肖某1的情况可以办理公租房，还说他认识人，只要交点钱就可以办。后来肖某2将可以办公租房的事跟肖某1说了后，肖某1同意办，肖某2就叫马洪伟帮忙办理公租房，马洪伟答应了。有一天，马洪伟打电话给肖某2说要交2万元钱，肖某1拿了2万元钱到新桥街××一个小吃店交给马洪伟，钱是马红伟的女朋友收的，之后的事都是肖某1去办的，肖某2不知道了。经过辨认，肖某2辨认出马洪伟、马洪伟的女朋友(杨艳琼)。31.证人杨某4的证言、辨认笔录及照片，证明:杨某4在建水县打麻将认识了“双某”，她家是坡头白沙水的，好象离婚了。在打麻将的时候，杨某4知道杨艳琼帮人办理公租房，就将朋友普某，老公的哥哥卢某介绍给杨艳琼帮忙办理公租房，两人都交了3万元钱给杨艳琼，听杨艳琼说这些钱是交给办事的人。经过辨认，杨某4辨认出“双某”(杨艳琼)。32.证人李某8的证言、辨认笔录及照片，证明:2018年七八月份的一天，李某8和杨艳琼、杨某4在广池巷××茶室打麻将，杨艳琼说在中医院那里有廉租房，只要交3万元钱就可以办，她还说她认得人，可以帮李某8们整，整不下来不要钱，李某8想着弟弟李某14在城里打工租房子在，就打电话给李某14说了廉租房的事，李家双方也觉得划算，李某8就叫杨艳琼帮忙整一套给李某14。李某14的材料、交的3万元钱都是李某8转交给杨艳琼的。2018年12月左右，李某8姐姐的儿子王某1打电话给李某8叫帮忙整公租房，王某1的3万元钱和材料也是李某8转交的，但是钱是交给了“老马”。后来一直等着分房，到2019年四五月份，杨艳琼的电话就打不通了。经过辨认，李某8辨认出杨艳琼、“老马”(马洪伟)。33.证人余某的证言、辨认笔录及照片、视频录像，证明:2018年七八月份的一天，余某的老公的兄弟普某来找余某借3.60万元钱，说是拿给“双某”去整公租房，还说公租房办下来先给余某家住几年，等普某把钱还清后再把公租房还他，余某同意了。3.60万元钱是余某在自己开的茶室拿给“双某”的，在场的人有普某的四姐、“阿某2”等人，普某的四姐还拍了一段“双某”数钱的视频。“双某”说这些钱她不得要，要拿给其他人。后来房子一直没有分下来，“双某”说有名额的，盖好的那批有普某的了，但是一直都没有分到房子。经过辨认，余某辨认出“双某”(杨艳琼)。34.证人郭某的证言，证明:郭某和老公在建水县城打工。郭某于2017年在永祯社区申请办理公租房，都是自己去申请办理的公租房，交了0.50多万元的保险，到2019年过春节郭某抽到了一套两室一厅的公租房。在分房子前，社区的人通知郭某去办了一张银行卡交到社区，社区还补了0.12万元的补贴给郭某。35.证人杨某5的证言，证明:2019年过了春节后的一天，杨某5和杨艳琼、孙某等人在广池巷××茶室玩，杨艳琼说她认识办公租房的人，孙某就叫她帮忙办一套，因为杨某5欠着孙某哥哥的人情，也在一旁叫杨艳琼帮孙某办，办成功的话给杨艳琼1万元钱，杨艳琼就同意了。交保险的钱是杨某5拿给杨艳琼的，有0.60万元，但是杨艳琼帮孙某办的公租房没有办成功。36.证人吕某的证言，证明:吕某是建水县永祯社区的委员，负责民政、残联、会计、公租房的申请办理。永祯社区公租房的申请办理在2019年三四月份以前是主任毛某负责，之后是吕某负责。2019年三四月份，毛某把他手上的公租房的办理工作交给吕某，毛某拿了100多份申请材料给吕某，吕某整理了这些材料，申请正常的直接交给了住建局，有问题的暂留下来，出问题的有60多份，都存在10多个人的劳动合同出自同一公司，于是吕某将情况跟书记说了后，书记联系了住建局，住建局的人下来把涉及的公司材料收了几份回去调查，剩余的材料被毛某退给了申请人了。办理公租房的手续和条件:不管是城镇户口还是农村户口，办理的手续都是一样的，办理人先交申请和相关证明材料，社区审核后再通知申请人来填表，填好表让申请人拿去盖好相关的印章后，由社区交到住建局，住建局审核后把名单下发到社区公示，公示完通知审核通过的申请人去建水沪农商银行办理银行卡，银行卡是用来发租赁补贴的，办理人还没有分到房子时国家会发每家每口每月130元的补贴，直到分到房子时止。办理条件是临安镇户口的需要出户口所在地的房子不是本人的证明，还要工资证明，工资证明上的人均收入不能超过1500元；农村户口的就多要了一份劳动合同、进城务工证明、交一份养老保险。37.证人赵某的证言，证明:赵某在建水县住建局保障办工作，从2017年开始负责公租房的申请审核。办理公租房的正规操作流程和所需手续材料是:办理人写申请和交相关的材料到居住的社区委员会，等社区初审通过后再把材料上交到住建局，组建局再结合建设部下发的《公共租赁住房管理办法》《建水县公共租赁住房管理暂行办法》对社区上交的材料进行审核，审核通过后就对通过的人员进行网上公示和下发社区公示，公示期结束后没有人反映和举报，就分发公租房。因为申请公租房的人太多了，住建局一般还是相信社区的初审结果，社区审核通过后上交住建局，住建局只看材料是否齐全了。住建局收到过违规办理公租房的材料，当时永祯社区发现有问题的材料，提交了170份左右让住建局去调查，住建局提了15份材料去调查，永祯社区还发了一份有问题的名单给住建局，名单上的人的材料都有问题，所以名单上的人都没有通过审核。38.被告人杨艳琼、马洪伟的供述及辩解，证明：2017年4月份的时候，杨艳琼通过朋友毛勇保在建水县永祯社区申请了一套公租房，所以认识了永祯社区的主任毛某。杨艳琼在微信上认识了马洪伟后，杨艳琼向马洪伟说了自己申请公租房的事情，马洪伟也去为自己申请了一套，之后杨艳琼和马洪伟的关系就走得近了，发展成了男女朋友关系。后来杨艳琼和马洪伟有认识的人想要办理公租房，那些人不懂办理的程序，不会办，大部分都不符合办理的条件，杨艳琼和马洪伟就商量帮那些人办办，这样可以整点钱吃吃，来钱也快。杨艳琼在永祯社区旁边的一家打印店打印租房协议，上面的签名和手印是杨艳琼代签的，马洪伟认识云南盈盟贸易公司的贺某，他拿去盖章伪造工作证明，两人都去过社区帮忙办理和签字，杨艳琼去的次数比马洪伟多，因为杨艳琼和社区主任毛某是朋友。在办理公租房的过程中，为了让想办理公租房的那些人相信，杨艳琼和马洪伟跟那些人说他们有关系，只要交钱就可以办公租房，办不成退钱，收的钱是拿给有关系的人的等话，但是杨艳琼和马洪伟知道办理公租房是不需要交钱的。杨艳琼和马洪伟收取的钱，除了退还了李某2的1万元、退还了李某1荣的0.90万元、退还了杨某1的2万元外，剩下的被杨艳琼和马洪伟用于赌博、旅游、生活开销等，现在只剩下几千块钱了，这些钱大部分被杨艳琼用了，马洪伟用的少一些。以上证据，其余证据来源和表现形式合法，内容客观、真实，且能相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人杨艳琼、马洪伟以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取多人钱财共计人民币48.90万元，除退还被害人人民币3.90万元外，剩余人民币45万元未归还，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人杨艳琼、马洪伟的犯罪事实和罪名成立。被告人杨艳琼、马洪伟归案后如实供述其犯罪事实，并自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人杨艳琼在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人马洪伟在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。辩护人朱裕蕾认为杨艳琼收取财物之初并没有非法占有的故意、主观恶性相对较小、被害人在本案中有严重过错的辩护意见，本院认为，从本案证据来看，被告人在收取被害人的财物之前，认为帮人办理公租房来钱快，可以整点钱用用，其非法占有他人财物的目的是明显的，实际上也将收取的钱用于赌博、旅游而无法退赃；被告人利用被害人不符合办理公租房的条件而想办又不懂办理公租房的流程的心理，承诺可以帮助办理，办理不成可以退款，使被害人陷入了错误认识处分财物，被害人在本案中有一定过错；被告人不仅骗了被害人，还破坏了国家对公租房的管理秩序，其犯罪行为造成的社会影响是恶劣的。故，辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。公诉机关及辩护人的量刑建议，本院不予采纳。随案移送的杨艳琼的卡号为62×××65的银行卡一张，经本院查询，卡上余额为人民币0.54元。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定,判决如下：一、被告人杨艳琼犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币150000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月5日起至2028年7月4日止;罚金已缴纳31000元，剩余罚金限期于本判决生效后十日内缴纳)。二、被告人马洪伟犯诈骗罪，判处有期徒刑六年零六个月，并处罚金人民币130000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月5日起至2026年1月4日止;罚金限期于本判决生效后十日内缴纳)。三、随案移送的作案工具:白色VIVO手机一部,依法没收；卡号为62×××65的银行卡(工商银行)一张,退还被告人杨艳琼。四、本案涉案赃款人民币45万元，继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李舰波审判员  邹伟文审判员  龙 叶二〇一九年十二月二十五日书记员  刘 飞