广东省深圳市福田区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0304刑初1725号公诉机关深圳市福田区人民检察院。被告人刘祥，男，1992年12月25日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省吉安市安福县，住江西省吉安市安福县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年5月4日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年6月4日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人彭维安，广东前海律师事务所律师。辩护人占敏，广东前海律师事务所实习律师。被告人殷宗，男,1987年10月16日出生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省吉安市，住广东省广州市天河区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年6月22日被深圳市公安局福田分局刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人彭建华，广东怀明律师事务所律师。深圳市福田区人民检察院以深福检刑诉（2019）2282号起诉书指控被告人刘祥、殷宗妨害信用卡管理罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年12月16日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员刘海燕出庭支持公诉，被告人刘祥及其辩护人彭维安、占敏，被告人殷宗及其辩护人彭建华均到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市福田区人民检察院指控称：2019年5月3日14时许，被告人刘祥根据被告人殷宗的指示，准备从香港偷运银行卡至深圳。同日17时20分许，被告人刘祥、殷宗在未申报的情况下，由刘祥携带殷宗交给其的13**安银行卡及2个农业银行U盾，二人在深圳福田口岸入境过程中，刘祥被海关工作人员当场抓获，并查获其携带的13**安银行卡及2个农业银行U盾。经查，上述被查获的13张银行卡非刘祥及殷宗本人名下。被告人殷宗于2019年6月22日在拱北出入境边防检查站被抓获归案。公诉机关就上述指控事实，当庭提交了书证、被告人的供述与辩解、现场勘验笔录等证据予以证实，并据此认为被告人刘祥、殷宗的行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人刘祥、殷宗均当庭承认控罪，对指控的基本事实和证据均无异议，请求法庭从轻判决。被告人刘祥的辩护人提出如下辩护意见：一、对公诉机关指控的罪名和事实没有异议；二、刘祥有如下从轻或减轻处罚的情节：其主观恶性较小，对本罪存在一定的违法性认识障碍；其到案后能够如实供述，系坦白，且认罪认罚，认罪悔罪态度较好；其一贯表现良好，系初犯、偶犯；其是接受他人指示而携带涉案银行卡入境，起次要辅助作用，应当认定为从犯，并且本案中没有获利；其表示愿意积极主动缴纳罚金。被告人殷宗的辩护人提出如下辩护意见：一、对公诉机关指控的罪名和事实没有异议；二、殷宗有如下从轻或减轻处罚的情节：其到案后实供述了全部犯罪事实，且认罪认罚，属于坦白；其一贯表现较好，系初犯、偶犯，主观恶性不深，社会危害性较小。经审理查明，2019年5月3日14时许，被告人刘祥根据被告人殷宗的指示，准备从香港偷运银行卡至深圳。同日17时20分许，被告人刘祥、殷宗在未申报的情况下，由刘祥携带殷宗交给其的13张银行卡及2个银行U盾，二人在深圳福田口岸入境过程中，刘祥被海关工作人员当场抓获，并查获其携带的13张银行卡及2个U盾。经查，上述被查获的13张银行卡非刘祥及殷宗本人名下。被告人殷宗于2019年6月22日在拱北出入境边防检查站被抓获归案。上述事实，有公诉机关提交并经法庭示证、质证的如下证据证实：1.13**安银行借记卡、2个农业银行U盾、1部玫瑰金色Iphone6s手机、1部白色Iphone8plus手机、2张SIM卡等物证；2.被告人殷宗、刘祥的身份材料，皇岗海关出具的《情况说明》，福强派出所出具的《情况说明》，《调取证据通知书》《扣押物品清单》、出入境记录、查获经过等书证；3.被告人刘祥、殷宗的供述和辩解；4.现场勘验笔录、扣押笔录等。以上事实清楚，证据确实充分，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人刘祥、殷宗无视国家法律，结伙非法持有他人信用卡，数量较大，二人行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘祥实际控制涉案银行卡，积极实施犯罪行为，不宜认定为从犯。辩护人认为被告人刘祥属从犯的意见，不予采纳。被告人刘祥、殷宗归案后均能如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，有一定悔罪表现，依法可以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人刘祥犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月3日起至2020年1月2日止；罚金自判决生效之后十五日内缴纳。)二、被告人殷宗犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月22日起至2020年2月21日止；罚金自判决生效之后十五日内缴纳。)三、缴获作案工具手机依法予以没收，上缴国库；银行卡13张、U盾2个、SIM卡2张依法予以没收销毁。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王亚飞人民陪审员  谭文英人民陪审员  韦开丽二〇一九年十二月二十三日书 记 员  陈旭洁附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。