新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民法院刑事判决书（2019）新0203刑初280号公诉机关克拉玛依市克拉玛依区人民检察院。被告人梁胜利，男，1985年11月3日出生，汉族，本科文化程度，无业，住新疆维吾尔自治区石河子市。2013年2月4日因犯倒卖车票罪被乌鲁木齐铁路运输法院判处罚金人民币21000元。2018年1月18日因犯故意伤害罪被新疆生产建设兵团下野地垦区人民法院判处有期徒刑九个月，2018年5月27日刑满释放。2019年6月4日因涉嫌骗取贷款罪被刑事拘留，同年7月9日被批准逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。辩护人潘俊学，新疆翼龙律师事务所律师。克拉玛依市克拉玛依区人民检察院以克市克区检一部刑诉（2019）86号起诉书指控被告人梁胜利犯骗取贷款罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，克拉玛依区人民检察院指派检察员王春玲依法出庭支持公诉，被告人梁胜利及其辩护人潘俊学到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1.2014年、2015年年初，被告人梁胜利先后两次通过提交虚假土地承包合同等申请贷款材料的方式，获取中国工商银行股份有限公司克拉玛依大十字支行农业贷款共计100万元人民币（以下币种同），贷款已归还。2.2014年底至2015年初，被告人梁胜利和肖中平、董华伟（均另案处理）以胡某、付某名义，通过提交虚假土地承包合同等申请贷款材料的方式，获取向中国工商银行股份有限公司克拉玛依大十字支行农业贷款共100万元，截至目前，以付某为名义的37万元贷款未能归还。3.2015年1月，被告人梁胜利和董华伟通过提交虚假土地承包合同等申请贷款材料的方式，先后为董某1、章某、莫佳平获取中国工商银行股份有限公司克拉玛依大十字支行农业贷款共120万元，至案发，贷款均已归还。4.2015年年初，被告人梁胜利通过提交虚假土地承包合同等申请贷款材料的方式，先后为刘某1、张某、苏娟、熊某、刘某2、焦某获取中国工商银行股份有限公司克拉玛依大十字支行农业贷款共计290万元，目前，张某本金43万元、刘某2本金34万元未归还。综上，被告人梁胜利通过提供虚假证明文件的方式骗取银行贷款共计610万元，给银行造成损失114万元。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见等。据此，公诉机关认为被告人梁胜利的行为已构成骗取贷款罪，应当依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定予以处罚。被告人梁胜利对公诉机关指控的基本犯罪事实和罪名均提出异议，认为自己只是向农户介绍了工商银行贷款需要的材料，没有帮助他人制作虚假土地承包合同等申请贷款材料，不构成犯罪。其辩护人对公诉机关指控基本事实无异议，提出被告人梁胜利本人没有提供、也没有帮助他人提供虚假的土地承包合同等申请贷款材料，被告人梁胜利无罪的辩护意见。经审理查明，1.2014年、2015年年初，被告人梁胜利先后两次通过提交虚假土地承包合同等申请贷款材料的方式，获取中国工商银行股份有限公司克拉玛依大十字支行农业贷款共计人民币100万元，贷款已归还。2.2014年底至2015年初，被告人梁胜利伙同肖中平、董华伟（均另案处理）以胡某、付某名义，通过提交虚假土地承包合同等申请贷款材料的方式，获取向中国工商银行股份有限公司克拉玛依大十字支行农业贷款共100万元，截至目前，以付某为名义的37万元贷款未能归还。3.2015年1月，被告人梁胜利伙同董华伟通过提交虚假土地承包合同等申请贷款材料的方式，先后为董某1、章某、莫佳平获取中国工商银行股份有限公司克拉玛依大十字支行农业贷款共120万元，至案发贷款均已归还。4.2015年年初，被告人梁胜利通过提交虚假土地承包合同等申请贷款材料的方式，先后为刘某1、张某、苏娟、熊某、刘某2、焦某获取中国工商银行股份有限公司克拉玛依大十字支行农业贷款共计290万元，目前，张某本金43万元、刘某2本金34万元未偿还。上述事实，有如下经庭审质证并核实的证据可以证实：1.人员基本信息表、新疆生产建设兵团下野地垦区人民法院（2017）兵0801刑初66号刑事判决书、（2018）兵08刑终21号刑事裁定书、垦公刑释字[2018]第24号刑满释放证明书证实被告人曾因犯罪被判处刑罚，2018年5月27日被释放的客观事实。2.归案情况说明、拘留证、变更羁押期限通知书证实被告人梁胜利于2019年6月4日被抓获归案，当日被送至克拉玛依市看守所羁押。3.张某、刘某2、莫某、梁胜利、刘某1、董某1、章某、熊某、苏娟等九人贷款材料与同案犯杨青供述、证人郭某、陈某、黄某证言证实从中国工商银行借款需要借款人单身声明、无婚姻登记记录证明（2014年12月22日开具）、离婚证或结婚证、身份证复印件、户口本复印件、团场职工职业经营证明（需加盖团场公章，中国工商银行工作人员杨青署名）、一三六团土地承包及棉花订购合同（需连长签字和团部盖章、借款人签字）、新疆生产建设兵团职工涉农个人助业贷款申请表（需借款人签字，填写有申请贷款金额、借期、借款用途、偿还方式，保证人签字，中华联合财产保险公司承担保证保险，中国工商银行工作人员杨青署名）、中华联合财产保险股份公司个人贷款保证保险单、贷款用途声明（需借款人签名，中国工商银行工作人员杨青署名）、个人借款/担保合同（借款人签名）、个人助业贷款借款人信用等级评分表（调查人杨青）、调查报告（调查人杨青）、工商银行个人借款合同审查表、个人助业贷款发放通知书、借款人的个人贷款借款凭证（信贷员杨青），杨青作为信贷员对借款人提供的贷款材料进行了实际调查核实，资料真实、完整、合法、有效，具备足额偿还贷款本息的能力和担保能力，才会同意向借款人发放贷款。4.同案犯杨青供述、一三六团财政所2019年6月28日出具的证明及被告人梁胜利用于申请借款的材料证实2014年至2015年被告人梁胜利未在136团承包土地，非136团职工，其提供了虚假的贷款申请材料骗取贷款100万元，现均已归还。5.同案犯董华伟、肖中平、杨青供述、证人吴某、朱某、肖某、马某相互印证，证实被告人梁胜利帮助董某1、付某、常巍巍、胡某、张某、路高平、莫某等人提供虚假的《一三六团土地承包及棉花订购合同》《团场职工职业经营证明》等贷款申请材料。6.同案犯董华伟、肖中平、杨青的供述与证人朱某、付某、胡某证言相互印证，证实付某、胡某用于申请贷款的《一三六团土地承包及棉花订购合同》《团场职工职业经营证明》中承包土地信息及职工身份信息不属实，均由被告人梁胜利代为办理，共骗取贷款100万元，以付某名义的37万元贷款未能归还。7.同案犯董华伟、杨青的供述与证人董某1、董某2、章某、莫某证言相互印证，证实其董某1、章某、莫某用于申请贷款的《一三六团土地承包及棉花订购合同》《团场职工职业经营证明》中承包土地信息及职工身份信息不属实，均由被告人梁胜利代为办理，共骗取贷款120万元，现贷款均已归还。8.同案犯杨青供述与证人刘某1、熊某、张某、吴某、刘某2、焦某、付某2证言相互印证，证实其用于申请贷款的《一三六团土地承包及棉花订购合同》《团场职工职业经营证明》中承包土地信息及职工身份信息不属实，均由被告人梁胜利代为办理，共骗取贷款290万元，张某本金43万元、刘某2本金34万元至今未归还。9.一三六团财政所2019年6月28日证明证实**、谷中莉2014年未在136团承包土地；路高平、丰绍斌、莫某、徐延生在2015年期间未在136团承包土地。10.农八师一三六团情况说明及农八师一三六团二连情况说明证实付某、常巍巍2015年在一三六团无土地承包合同。胡某2015年系农八师一三六团二连职工，付某、常巍巍不是该连职工。11.一三六团土地承包合同证实2015年1月至12月，胡某在农八师一三六团二连承包土地十二亩，种大枣。12.中国工商银行大十字支行2019年6月27日出具的情况说明证实：付某于2015年3月办理的工商银行50万元贷款，截止2019年6月27日，本金50万元及利息19万元余元未偿还，保险公司亦未赔付。13.调取证据通知书及一三六团五连于2019年3月15日出具的证明证实董某1、刘某2不是136团五连职工，且未在该连承包土地。14.新疆维吾尔自治区公安厅物证鉴定中心新公物鉴（文）字[2019]38号鉴定文书证实乙方姓名分别为“张某”、“付某”、“胡某”、“常巍巍”的4份《一三六团土地承包及棉花订购合同》上落款处“朱某”的签名不是直接书写形成，有激光打印或者复印的特点。上述证据可相互印证，证实本案的基本客观事实。本院认为，被告人梁胜利提供虚假材料，以欺骗手段取得银行贷款共计610万元，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，且属情节严重，依法应当判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。公诉机关指控的基本犯罪事实和罪名成立，本院依法予以支持。关于被告人梁胜利及其辩护人提出的被告人梁胜利本人没有提供、也没有帮助他人提供虚假的土地承包合同等申请贷款材料，被告人梁胜利无罪的辩解辩护意见。经查，同案犯董华伟、肖中平、杨青三人供述、证人董某1、董某2、章某、莫某、朱某、付某、胡某、刘某1、熊某、张某、吴某、刘某2、焦某、付某2等十四人证言、农八师一三六团情况说明、一三六团财政所证明相互印证，证实被告人梁胜利提交了虚假的贷款申请材料，且帮助他人制造虚假《一三六团土地承包及棉花订购合同》《团场职工职业经营证明》，骗取了银行贷款，故被告人及其辩护人的辩解辩护意见不能成立，本院依法不予采信。鉴于被告人梁胜利曾因犯罪被判处刑罚，可酌情从重处罚；同时考虑到借款人归还了部分贷款，可酌情从轻处罚。为保护正常的金融管理秩序不受侵犯，打击刑事犯罪，综合本案的性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第二十五条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人梁胜利犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月4日起至2022年6月3日止）二、责令被告人梁胜利与同案犯肖中平、董华伟向中国工商银行股份有限公司克拉玛依大十字分行退赔人民币37万元；被告人梁胜利向中国工商银行股份有限公司克拉玛依大十字分行退赔人民币77万元。上述所判罚金于本判决生效之日起三日内向本院缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 王 雯人民陪审员 陈君妍人民陪审员 亓树琴二〇一九年十二月二十八日书 记 员 孙中玉