吉林省长春市朝阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0104刑初887号 公诉机关长春市朝阳区人民检察院。 被告人：全昊，男，户籍所在地：吉林省长春市朝阳区，住吉林省长春市南关区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月23日被长春市公安局朝阳区分局刑事拘留；经长春市朝阳区人民检察院批准，于2019年9月4日被长春市公安局朝阳区分局执行逮捕。现羁押于长春市第二看守所。 指定辩护人赵天瑞，吉林功奇律师事务所律师。 长春市朝阳区人民检察院以长朝检刑检刑诉〔2019〕773号起诉书指控被告人全昊犯诈骗罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案，长春市朝阳区人民检察院指派检察员隋昊霖出庭支持公诉，被告人全昊及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 长春市朝阳区人民检察院指控：被告人全昊以非法占有为目的，对其朋友徐某某、邵某某、刘某某谎称向其父亲全某所在的贷款公司投入资金后有高额回报、在人寿公司工作时给客户假保单被发现需要赔偿等理由，自2013年11月-2018年9月间，骗取被害人徐某某人民币765,629.00元；自2014年8月-2018年6月间，骗取被害人邵某某人民币1,575,066.00元；自2017年11月-2018年6月间，骗取被害人刘某某人民币548,000.00元。综上，被告人全昊计诈骗人民币2,888,695.00元。所骗钱款均被其偿还个人债务及用于网络赌博。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。 长春市朝阳区人民检察院认定上述犯罪事实的证据有：抓获经过、户籍信息、微信截图、银行流水、交易明细；证人全某证言；被害人徐某某、邵某某、刘某某的陈述；被告人全昊的供述。 长春市朝阳区人民检察院认为，被告人全昊以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。但其到案后能如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。 被告人全昊对公诉机关指控的犯罪事实无异议，无辩解意见。 辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认为被告人当庭认罪，认罪态度好，且无前科劣迹，可从轻处罚。 经审理查明：被告人全昊以非法占有为目的，对其朋友徐某某、邵某某、刘某某谎称向其父亲全明洙所在的贷款公司投入资金后有高额回报、在人寿公司工作时给客户假保单被发现需要赔偿等理由，自2013年11月-2018年9月间，骗取被害人徐某某人民币765,629.00元；自2014年8月-2018年6月间，骗取被害人邵某某人民币1,575,066.00元；自2017年11月-2018年6月间，骗取被害人刘某某人民币548,000.00元。综上，被告人全昊计诈骗人民币2,888,695.00元。所骗钱款均被其偿还个人债务及用于网络赌博。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明： （一）书证 1、抓获经过证实：被告人全昊到案过程，无自首情节。 2、户籍信息证实：被告人全昊自然情况，系成年人，无前科劣迹。 3、微信截图证实：被告人全昊诈骗被害人过程。 4、银行流水及交易明细证实：被告人全昊诈骗被害人金额。 （二）证人证言 证人全某证言证实：我是全昊的父亲，对全昊以我能高息放贷为名诈骗他人一事，当时不知情，是被骗的人找到家中才知道的。我不是信德贷款公司的老总，只是主管风险的副总，公司也不是自己的，就是2013年开始至2016年或2017年春节前在公司打工。也没有授意全昊让他为公司高息借贷资金，全昊也没往公司拿过资金。 （三）被害人陈述 1、被害人徐某某陈述证实：2013年11月13日，全昊以其父亲全某的公司需要资金放款为由向我借款20万元，当时承诺给我收益1万元每月，我用我的建设银行卡转账到全昊的建设银行卡19万元（扣掉第一个月收益）。 2014年10月27日至2015年1月21日，全昊以其爱人崔某的哥哥去韩国经营摄影器材为由，向我借款30万元，我分别于2014年10月27日由我建设银行卡转账到全昊建设银行卡8.24万元，2015年1月21日由我建设银行卡转账到全昊建设银行卡18.1万元，2015年1月21日由我工商银行卡转账到全昊工商银行卡2万元，共计转账28.34万元（扣掉第一个月收益）。 2016至2018年全昊欺骗我与其一起开设吉林省吉恒投资有限公司，期间以各种虚假理由从我这骗取信用卡套现及信用卡贷款共计40余万元。理由太多，包括说其父亲全某老下属杨某需要过桥款40万元；其松原客户李某以其奔驰车作抵押需要20万元；其父亲原经开区房屋回购需要20万元；其朋友王某需要过桥款40万元；其客户秦某需要过桥款10万元，其与同事于某合伙倒中石油油卡需要10万元等等，后证实所有理由全是虚假。本人于2018年9月才彻底知道被其诈骗。依据银行卡流水及微信转账记录统计，全昊一共骗借我1,938,829.00元，还过1,173,200.00元，现在一共骗765,629.00元。数额这么大是因为包含了全昊用我的信用卡，然后还款的次数比较多，累计在一起数额就大了。 2、被害人邵某某的陈述证实：我与全昊通过朋友孙某相识多年，对其家境也略微有些了解。2014年大概5、6月份的时候，全昊和我吃饭时说他父亲和朋友合伙开了一个贷款公司（信德贷款公司），问我手里有没有钱拿去他父亲公司用，赚钱后会分给我一部分利润，后来答应我每个月固定给我三分利的收益。2014年8月，我经过与我父母沟通，以我父母的房产在工商银行抵押贷款40余万元，分三次转到全昊名下建设银行储蓄卡内，2014年8月8日转账19.2万元，2014年8月11日转账9.6万元，2014年8月26日转账9.6万元，共计金额38.4万元。 2015年6月初全昊得知我交通银行信用卡可以贷款，便以他父亲公司着急放一笔款，但资金不够为由，让我把交通银行信用卡贷款贷出来。我贷款额度4.5万元，2015年6月9日我贷出来后，又添了5.5万元，共计10万元，全部以我个人工商银行储蓄卡转给全昊工商银行储蓄卡。2016年10月全昊得知我浦发银行信用卡可以贷款，便还是以他父亲用钱为由让我把信用卡的贷款贷出来，2016年10月17日贷出来后，2017年10月18日转给全昊建设银行储蓄卡13.6万元。 2017年3月22日全昊找我说他父亲公司急需用40万元，让我问问我三姐（王某）手里有没有钱，我便帮他在王某那里借了，王某用个人建设银行储蓄卡转给我38.4万元，我当日用个人名下建设银行储蓄卡转给全昊个人建设银行储蓄卡。2018年1月3日全昊依然以他父亲公司用钱为由，让我在王某那里借钱，当天王某用个人建设银行储蓄卡转到我个人名下招商银行储蓄卡9.7万元，我转给全昊个人名下建设银行储蓄卡。 2018年全昊以他父亲公司用钱为由共向我父亲的朋友陆某借款30万元。2018年1月4日全昊微信联系我说：“我爸这着急用20万块钱，能否帮忙问问叔（我父亲）的朋友（陆某），用到30号，给五分利，公司用，一天都差不了，急的不行了。”当天我父亲朋友陆某有事正忙，便让亲戚陆某用个人名下储蓄卡转给我名下招商银行储蓄卡9.7万元，我转给全昊个人名下建设银行储蓄卡。 2017年1月全昊以父亲公司用钱为由向我大姨（孙某）借款5万元。 2017年11月15日全昊以其父亲公司着急用钱为由，让我联系个人名下浦发银行信用卡询问是否还能贷款。当日贷款下来，我用个人名下招商银行储蓄卡转给全昊个人名下建设银行储蓄卡，共计10万元。 2018年4、5月份，全昊以他父亲公司用钱为由，分两次共向我姐借款10万元，均由我姐夫转给我，我再转给全昊，其中还包括我姐夫父亲的丧葬费5万元。 2018年大概6月末，全昊给我打电话哭着说，他在公司职务侵占客户的团险保费11万元，可能要坐牢了，客户发现了正往公司走呢，让我把信用卡里的钱借给他用，共计10万元。 2018年7月全昊打电话给我哭着说让我救救他，他说在公司职务侵占做了假保单，客户是他父亲的朋友，180万元。公司让全昊联系其父亲，私下跟他父亲朋友解决此事。还是让我帮他想办法借钱，他让我帮他管朋友张某借款1万元，以我名义向张某借钱，但至今未还。张某的钱是我婚后收了点朋友给的礼金还的。 我认为全昊就是以借为由实际上欺骗我，这种关系不算是借贷纠纷，就是诈骗。 3、被害人刘某某的陈述证实：本人与全昊是中学同学，认识多年，知道其父亲是长春某建行的行长，现在已退休，全昊经常跟我说其父亲退休后在一个贷款公司做总经理，也是股东，公司效益很好。2017年10月，全昊以其父亲公司放贷缺钱为由向我借款15万元，承诺给我五分利，我用民生银行卡向全昊建行卡转了15万元。 2017年11月14日，全昊又以同样的理由向我骗借30万元，承诺给我五分利，我打电话让我爱人毛某用建设银行卡向全昊建设银行卡转了28.8万元（我直接把利息扣了）。 2018年7月，全昊跟我说他做了一个11万元的假保单，现在被客户发现了，客户要告他，向我借款还客户。他当时承诺我一周后还给我，而且给我五分利息，我就用民生行卡向全昊建行卡转了11万元。全昊骗借我的钱后迟迟不还，他以各种理由搪塞、推脱。后来在我的追问下，他承认是骗借我的钱，一部分钱赌博输了。 （四）被告人的供述与辩解 被告人全昊的供述：2019年8月23日在公安机关的供述证实，我骗了刘某某62万元，许某60万元左右，邵某某150万元左右（含王某的50万元）。大部分是以信德贷款公司放贷的理由，因为我爸在那个公司当副总，我这样说他们能信任我。信德贷款公司不是我爸的，我爸也没有股份，就是在那里打工。我骗的钱也没有给我父亲公司或我父亲去放贷，一部分偿还利息了，一部分做互联网金融（3M），一部分用来网上赌博北京赛车了，一部分放贷了，一部分让我日常挥霍了。 2019年8月26日在公安机关的供述证实，根据我与许某之间的银行流水及支付记录显示，我骗许某金额765,629.00元是准确的，之前说的62万元是估算的。我骗许某钱财的理由很多，主要以我父亲贷款公司高息放贷，急需用钱为名骗的。我记得骗刘某某是56万元，根据银行流水，金额54.8万元是准确的，我当时也是估算的，时间长了记不清了，我也是以我父亲贷款公司高息急用钱为名骗他的。我认为我骗了邵某某100万元至120万元之间吧，我也是估算的。对邵某某说我骗了他1,575,066.00元不认可，对银行交易记录和支付记录没有疑义。 2019年11月19日在公诉机关的供述证实，我爸叫全某，退休之后在小贷公司上班，我和被骗的人说我向他们借钱，把钱放到我爸公司，给他们高额利息。他们分批分次借给我钱，刘某某给我548,000.00元，邵某某借给我1,575,066.00多元，许某借给我765,629.00多。他们都是把钱给我，我支付他们三分到五分的高额利息。 上述证据经庭审举证、质证，被告人全昊及其辩护人均无异议，公诉机关提供的证据查证属实，应当作为本案的定案依据。 本院认为，被告人全昊以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱款，数额特别巨大，构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，予以支持。但鉴于被告人全昊能够当庭如实供述自己的罪行，构成坦白，辩护人的辩护观点应予支持，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、之规定，判决如下： 一、被告人全昊犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月23日起至2031年2月22日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人全昊立即退赔被害人许某赃款人民币765,629.00元，立即退赔被害人邵某某赃款人民币1,575,066.00元，立即退赔被害人刘某某赃款人民币548,000.00元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王亚南 审 判 员  曲 栋 人民陪审员  黄英顺 二〇一九年十二月二十日 书 记 员  李 卓