北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0101刑初506号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人邢丽丽，女，1980年1月24日出生，住山东省威海市火炬高技术产业开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月5日被羁押，同日被北京市公安局东城分局刑事拘留，2018年1月11日被取保候审；2019年1月9日被检察机关取保候审；2019年7月11日被本院取保候审，同年12月2日被逮捕，又于同年12月23日被取保候审。辩护人荣海波、王喜龙，北京新翰律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检二部刑诉[2019]502号起诉书指控被告人邢丽丽犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月3日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法适用普通程序,组成合议庭，公开开庭进行了审理。北京市东城区人民检察院指派检察员汪佩琳出庭支持公诉，被告人邢丽丽及其辩护人荣海波到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市东城区人民检察院指控：被告人邢丽丽自2014年9月起，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白某1（另案处理）等人雇佣，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、客户答谢会、传单、电话等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币1900余万元。被告人邢丽丽于2017年12月5日被威海市公安局金海滩边防派出所民警抓获。针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、鉴定意见、被告人供述和辩解等证据，并认为被告人邢丽丽非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。庭审中，被告人邢丽丽对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪。其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，主要辩护意见是：被告人邢丽丽仅系业务员，在公司地位较低，其收入用于养家糊口，并未挥霍，主观恶性较小；被告人邢丽丽已认识到自身错误，不具备再犯可能性；其到案后主动配合公安机关工作，能够如实供述罪行，认罪悔罪。综上，建议法庭对被告人邢丽丽从轻处罚。经审理查明：自2014年9月起，被告人邢丽丽受白某1（另案处理）等人雇佣，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、客户答谢会、传单、电话等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币1900余万元，并因此获得工资及提成金额共计人民币457666．7元。被告人邢丽丽于2017年12月5日被威海市公安局金海滩边防派出所民警抓获。在本院审理期间，被告人邢丽丽退缴违法所得355000元，现扣押在案。认定上述事实的证据有：1．投资人刘某1的证言：我是通过街上发的传单知道华赢凯来公司产品的，我参与的巴铁项目是投资人购买原始股份，等待公司上市分红。我是通过薛某介绍购买的，还见过薛某妻子邢丽丽，她也在华赢凯来上班。2017年1月30日，我陪同我丈夫签订合同的时候见到了邢丽丽，当时薛某向我介绍了邢丽丽，说她负责公司产品的推介。当天，薛某和邢丽丽一起向我们介绍华赢凯来的产品，说都是合法的，而且还是和政府合作的项目，保本付息绝对没有问题等等。我投资了10万元，通过建设银行储蓄卡刷华赢凯来公司的POS机。辨认笔录证实，刘某1辨认出邢丽丽。另刘某1提供《股权认购协议》、股权证及POS机签购单。2．投资人吴某的证言：我是在街上收到华赢凯来公司业务员派发的传单知道他们公司产品的，2015年12月底，我去华赢凯来公司是薛某接待的，向我介绍公司情况。第一次投资时，薛某在合同上留的就是邢丽丽的名字，薛某告诉我邢丽丽是他妻子，也是在华赢凯来公司负责产品推介的。2016年1月30日，我第二次投资时，我看合同上薛某写的还是邢丽丽的名字，薛某向我和老伴引见了邢丽丽，后来他们俩一起向我介绍华赢凯来的产品，说都是合法的，项目还是和政府部门合作的，安全有保障，保本付息没有问题。我共投资三次共计30万，所有项目我一共收到了返利15999．96元。辨认笔录证实，吴某辨认出邢丽丽。另吴某提供《个人出借咨询与服务协议》、《担保函》、《债权转让款项到账确认函》及POS机签购单。3．证人甘某的证言：我通过邻居任某介绍到华赢凯来公司上班的，从2015年12月份左右开始到2016年8月份左右，就是拿着传单去宣传公司产品、拉客户。公司的经营模式就是把投资人的钱聚集起来，然后号称去投资政府部门的项目，挣了钱后再连本带息的把钱返给投资人。我参见过公司的产品推介活动，后来我准备投资的时候，也听过华赢凯来公司的人讲的课，就是展示课件，分发宣传材料，材料上写了各类项目的返息情况，各个项目都显示出和政府部门合作的，讲课内容也都是介绍公司的发展和项目情况。我知道公司法人叫白某2，别名白某1，我上班的店里负责人是张某1，她手下有王某1、张某2和一个姓马的男子。任某（王某1丈夫）和薛某在王某1团队里任团队经理，邢丽丽是薛某底下团队里的业务员。是王某2给我介绍的公司产品，我自己投资了两次，每次10000元，第一份的投资收到返利500元，第二次投资没有收到返利。辨认笔录证实，甘某辨认出邢丽丽。4．鉴定意见书证实：邢丽丽系华赢凯来财富中心十分公司理财顾问，入职时间2014年9月15日，直属上级为薛某。5．司法鉴定意见书证实：邢丽丽自涉案账户收到的提成金额共计52．88万元，其中提成金额32．42万元，工资金额13．35万元，往来款金额7．11万元，揽储金额1959．43万元，涉及投资人72名，资金投向涉及7个项目。6．在逃人员登记表、抓获经过、到案经过证实：2017年9月5日，北京市公安局东城分局以邢丽丽涉嫌白某1等非法吸收公众存款案列为网上在逃人员。2017年12月5日8时许，金海滩边防派出所接上级线索将邢丽丽抓获。邢丽丽后于同年12月8日被押解回京，并带至东城区看守所执行拘留。8．被告人邢丽丽2017年12月12日的供述和辩解：我在华赢凯来大兴分公司上班，职级是业务员，工作内容就是到超市、早市等场所发宣传彩页拉客户或亲戚朋友投资理财。我和客户谈好后在兴业大街店签订出借与个人投资服务协议，一式两份，客户留一份公司留一份，另外公司会给客户一份担保函，一份债权列表和一份资金到账确认函，担保函的担保方是中国建设企业联合集团，客户签订完合同会通过刷公司的POS机交款。我刚进公司团队经理是张某1，再上一级是张某2，2015年8月份，我的上级团队经理变成了王某1，总监变成了张某1。2015年12月份，我的上级团队经理变成了薛某，薛某之前也是做业务员，后来升职了。我一共拉过20多个左右的客户来公司投资，吸收了多少自己我没算过，我记得投资额比较大的客户有杨某，他于2016年分两笔投资了70多万，王某3分几次投资了100来万元。我觉得提成只有10多万元，我的工资卡是招商银行卡，上面的流水记录是准确的，以流水为准。被告人邢丽丽2017年12月26日的供述和辩解：我记的拉过的客户有葛某、鲍某，他俩是一家人，投过好几笔，有10万、15万的；程某投过3次，前两次投了2、3万元，已经到期还了，还有一笔将近3万元本金未退还；侯某1投资了5万元，侯某2投资了3万元，胡某投资了1万元，刘某2投过两笔17万元，刘某3投了1万元，罗某投了两笔17万元，潘某投了约90万元，吴某投了10万元，于某投了三笔30万，张某3投了5万元，赵某投了5万元。客户签订的合同涉及金乡的公路项目、任丘的公园项目、南漳有机谷项目。我估算在公司赚了10多万元的提成，工资有10来万元。9．常住人口基本信息、电话查询记录，证实了被告人邢丽丽出生日期及户籍登记情况。10．案款收据证实：在本院审理过程中，被告人邢丽丽在家属帮助下退缴违法所得355000元，现扣押在案。上述证据经当庭举证、质证，被告人邢丽丽及辩护人均无异议，本院认为，控方上述证据的来源及形式合法、有效，证据间的相关内容能够相互印证，故予以确认。本院认为，被告人邢丽丽伙同他人违反国家金融管理规定，以承诺保本付息方式，变相向社会不特定对象吸收资金，且数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。辩护人所提合理辩护意见，本院酌予采纳。鉴于被告人邢丽丽到案后能如实供述所犯罪行，有积极退赔表示，并自愿认罪，可予从轻处罚，并宣告缓刑。综上，本院为严肃国法，维护国家正常金融管理秩序，根据犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人邢丽丽依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人邢丽丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后30日内缴纳）。二、追缴被告人邢丽丽违法所得人民币四十五万七千六百六十六元零七角，依法作发还处理。三、本院扣押被告人邢丽丽名下人民币三十五万五千元，连同公安机关冻结被告人邢丽丽中国招商银行账户内资金，并入本判决主文第一、二项执行，其中发还投资人优于罚金项的执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  姬广胜人民陪审员  王淑玲人民陪审员  王萍香二〇一九年十二月二十四日书 记 员  朱思娆