宁夏回族自治区石嘴山市大武口区人民法院刑事判决书（2019）宁0202刑初377号公诉机关石嘴山市大武口区人民检察院。被告人古勇，出生于安徽省合肥市，住宁夏回族自治区石嘴山市。2019年8月2日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被石嘴山市公安局大武口区分局刑事拘留，同年8月16日经石嘴山市大武口区人民检察院批准，次日由石嘴山市公安局大武口区分局执行逮捕。现羁押于石嘴山市看守所。辩护人杨某，宁夏致和律师事务所律师。石嘴山市大武口区人民检察院以石大检二部刑诉（2019）137号起诉书指控被告人古某1犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月19日公开开庭审理了本案。石嘴山市大武口区人民检察院指派检察员张某1出庭支持公诉，被告人古某1及其辩护人杨某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。经审理查明，2019年3月，一名姓冷的男子通过微信联系被告人古某1，让古某1找身边亲人在中国邮政储蓄银行、中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行等办理一批带网银的银行卡，许诺每办理一张银行卡每月给古某1500元钱，后期在银行卡使用过程中出现问题，让古某1带办卡人到银行办理挂失并将卡内钱取出转给姓冷的男子，每张卡内的金额超过一万元就给古某1提成百分之十，低于一万就给办卡人500元钱。银行卡办理成功后按照姓冷的男子提供的地址通过快递邮寄到深圳。2019年3月至8月期间，古某1按照姓冷男子的要求，先后在石嘴山银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行以及用其另一身份证丁勇的信息在中国工商银行、中国建设银行各办理了一张银行卡。同时，古某1让其父亲丁某按照姓冷男子的要求在中国邮政储蓄银行、中国工商银行、中国建设银行各办理一张银行卡；让其母亲古某2按照姓冷男子的要求在宁夏银行、中国邮政储蓄银行、中国建设银行，及其母亲用另一个身份证古路燕的信息在宁夏银行、中国邮政储蓄银行、中国银行、中国农业银行、中国工商银行各办理一张银行卡；通过其母亲古某2联系其表姐古某3，让古某3在石嘴山银行、宁夏银行、中国建设银行各办理一张银行卡；通过其母亲古某2联系其舅舅古某4，让古某4在中国邮政储蓄银行、中国工商银行、中国建设银行各办理一张银行卡；通过其舅舅古某4联系古某5，让古某5在中国邮政储蓄银行、中国工商银行各办理一张银行卡；让其表弟马某1在中国银行、中国农业银行、中国工商银行各办理一张银行卡；让其同学马某2在石嘴山银行、中国邮政储蓄银行、中国农业银行各办理一张银行卡；让其同学吴某在中国农业银行、中国工商银行各办理一张银行卡;让其同学马某3在中国邮政储蓄银行、中国银行、中国工商银行、中国建设银行各办理一张银行卡；通过其父亲丁某联系王小斌，让王小斌在石嘴山银行、宁夏银行、中国邮政储蓄银行、中国工商银行各办理一张银行卡。古某1将上述40张银行卡通过快递邮寄的方式先后寄给了姓冷的男子，其中古某1自己办理了5张银行卡，通过其亲属、同学共办理了35张银行卡。姓冷男子按照古某1提供的账号，给古某1妻子张某2的工商银行卡分别于2019年5月2日转款10000元，2019年5月17日转款8900元，2019年5月24日转款2300元，2019年6月3日转款10400元，2019年6月15日转款18400元，共计转款50000元。古某1先后给办卡人马某31000元、马某21000元、马某13000元、古某41600元、吴某2000元、王小斌900元、古某31000元，剩余赃款均被古某1自己花销。案发后，被告人家属张某2退回本案违法所得37300元，被告人同学马某3退回本案违法所得1000元，被告人同学马某2退回本案违法所得1000元、被告人表弟马某1退回本案违法所得3000元，被告人舅舅古某4退回本案违法所得1600元，以上共计退回本案违法所得43900元。被告人同学马某3退回其他违法所得3000元，被告人父亲退回其他违法所得10000元，公安机关依法扣押被告人母亲古某2尾号为1744的建设银行卡并提取该卡内其他违法所得1596元，以上退回其他违法所得14596元。上述事实，被告人古某1及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有书证受理案件登记表、立案决定书、抓获经过、户籍信息、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、微信截图、提取笔录、中国农业银行银行卡交易明细清单、个人客户关联合约清单、中国银行交易流水明细清单、中国工商银行借记卡账户历史明细清单、活期历史明细清单、宁夏银行对私活期账户明细、中国邮政储蓄银行交易明细、中国建设银行银行卡客户交易明细清单、个人活期账户交易明细、石嘴山银行账户交易历史查询单、情况说明、现金交款单等，证人古某2、丁某、张某2、马某2、马某3、吴某、马某1、古某4、古某5、古某3等的证言，被告人古某1的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人古某1以获利为目的，非法持有并出售他人银行卡共计35张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，量刑建议适当，本院予以支持。辩护人关于对本案的定性无异议，但按照法律规定，非法持有他人信用卡数量较多的行为才构成“妨害信用卡管理罪”，所谓“非法持有”指的是“不具有合法根据而持有他人信用卡的行为，而不具有合法根据是指诸如：缺乏他人授权而持有信用卡、未经委托而代为持有信用卡、没有事实根据采取的无因管理等持有信用卡的行为”，本案中古某1持有的信用卡绝大部分都是古某1通过亲戚和朋友办理，并经过亲友许可和授权持有，后期被他人利用持有信用卡并获利的行为构成了违法，不是典型的非法持有，应从轻处罚的辩护意见。因被告人古某1先与冷姓男子合谋好被告人古某1给冷姓男子办理银行卡，冷姓男子每月每张卡给被告人古某1相应数额的利益，后被告人古某1让其亲属、同学等人办理的银行卡，并将银行卡邮寄给冷姓男子，被告人古某1是出于非法获利的目的让其亲属、同学等人办理银行卡，后自己持有并出售这些银行卡，被告人古某1的行为损害了国家的信用卡管理制度，破坏了社会主义市场经济秩序，损害了人民的利益，该案中不能认定被告人古某1持有银行卡具有合法性，且该案并不是辩护人认为的被告人古某1是被他人利用而构成违法犯罪，故辩护意见不符合案件事实和法律规定本院不予采纳；其关于对起诉书指控被告人古某1持有35张银行卡没有异议，但本案指控的35张银行卡中12张银行卡被退回，没有被案外人所利用，也未造成实际损害，应当认定为犯罪中止的辩护意见，犯罪中止是行为人自主作出的一种完全的、彻底的、有效停止犯罪行为的选择，而本案中被告人古某1与冷姓男子合谋后，已将办理好的35张银行卡邮寄给冷姓男子，后因为客观原因12张银行卡被退回，这种结果并不是被告人古某1主观意愿上所追求的，且从整体上来看被告人古某1并没有避免危害结果的发生，因此，被告人系犯罪中止的辩护意见不符合案件事实和法律规定，本院不予采纳；其关于起诉书指控被告人古某1接受案外人转账的非法所得为50000元整，对退回的超出的8496元，建议充当被告人古某1的罚金刑的辩护意见，因被告人古某1的供述及辩解、证人马某3、古某2、丁某的证言、银行卡交易明细能够相互印证证实被告人古某1的亲属、同学等人退回的本案的违法所得为43900元，退回其他违法所得14596元，故该辩护意见不符合案件事实和法律规定，本院不予采纳；其关于建议对被告人适用缓刑的辩护意见，因被告人古某1的犯罪行为具有社会危害性，不属于犯罪情节较轻，故对其不宜适用缓刑。辩护人提出的其他符合案件事实和法律规定的辩护意见，本院予以采纳。被告人古某1被抓获归案后能如实供述，且认罪认罚，依法可从轻处罚；部分违法所得已退回，酌定从轻处罚。本院为维护公司、企业管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人古某1犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币50000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2020年8月1日止）。对于本案退回的违法所得43900元予以没收并上缴国库，对于本案剩余违法所得6100元继续予以追缴；对于其他违法所得14596元予以没收并上交国库；随案移送的手机一部，银行U盾六个，银行卡九张，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向石嘴山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长 魏娟娟人民陪审员 钮 红人民陪审员 金 全 二〇一九年十二月二十三日书 记 员 许永涛附相关法律条文：1、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。2、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。3、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。4、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。5、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但又下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。