北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0101刑初235号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人仲德媛，女，1964年5月30日出生于北京市，公民身份号码×××，汉族，高中文化，案发前系华赢集团财富中心第八分公司理财顾问，住北京市石景山区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年9月19日被刑事拘留，同年10月26日被取保候审。指定辩护人冉国颖，北京市冠腾律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检二部刑诉[2019]205号起诉书指控被告人仲德媛犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月3日向本院提起公诉，后于2019年9月2日以京东检二部刑追诉[2019]9号追加起诉决定书对被告人仲德媛追加起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员陈涛出庭支持公诉，被告人仲德媛及其辩护人冉国颖到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市东城区人民检察院指控，被告人仲德媛自2015年10月起，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白丹青（另案处理）等人雇用，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、客户答谢会、传单、电话等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币400余万元。被告人仲德媛于2017年9月19日经公安民警联系后到公安机关接受调查。部分赃证物扣押在案。公诉机关追加起诉决定书对被告人仲德媛追加指控吸收资金人民币400余万元，共计指控吸收资金人民币800余万元。公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据，认为被告人仲德媛非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条，以非法吸收公众存款罪追究被告人仲德媛的刑事责任。庭审中，被告人仲德媛对起诉书指控的事实和罪名均无异议。辩护人冉国颖认为，被告人仲德媛有自首情节，投资人投资的主要原因是基于华赢集团的整体运作，被告人主观恶性浅，积极退赔，请求法庭对仲德媛从轻处罚。经审理查明，被告人仲德媛自2015年10月起，在北京市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白丹青（另案处理）等人雇用，担任华赢集团财富中心第八分公司理财顾问，以华赢集团有限公司、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等（以下均统称“华赢集团”）名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过媒体、客户答谢会、电话等途径向社会公开宣传，与集资参与人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，非法吸收公众资金共计人民币800余万元（以下币种均为“人民币”），以工资、提成名义获利共计26万余元（已全部退还集资参与人）。被告人仲德媛于2017年9月19日经民警联系后到公安机关接受调查。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、公安机关出具的到案经过，证实被告人仲德媛到案的时间、地点等相关情况。2、扣押清单、扣押笔录，证实公安机关扣押仲德媛的手机1部、黑色账本1个及招商银行卡1张。3、账本，记载仲德媛自2015年9月30日至2016年7月29日所发展客户的姓名、理财产品种类、投资金额，以及仲德媛在华赢集团工作期间的相关情况。4、华赢集团有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司、北京华赢凯来投资担保有限公司营业执照，证实上述公司的类型、经营范围等情况。上述公司均不得以公开方式募集资金、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。5、华赢集团财富中心员工花名册，证实仲德媛是财富中心第八分公司理财顾问，2015年10月入职。6、《出借与咨询服务协议》、《资金回收计划表》、《债权转让列表》、《款项到账确认函》、《担保函》、银行客户回单、身份证复印件、银行卡复印件，证实李凯、郭锐购买华赢集团理财产品的情况。7、中逸会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实仲德媛在职期间参与华赢集团吸收资金共计800余万元，收到华赢集团支付的提成款和工资共计26万余元。8、北京通达法正司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书，证实经对被告人仲德媛的手机进行鉴定，检验出与华赢集团相关的微信聊天记录。9、常住人口基本信息，证实被告人仲德媛的身份情况。10、投某的证言及辨认笔录，证实其见过华赢集团的宣传材料，是关于“巴铁”项目的材料。其知道仲德媛是华赢集团的业务员。2016年6月19日，其通过仲德媛在华赢集团石景山金顶街北路办事处店内购买了10万元的“月月赢”理财产品，年化收益率10%。2016年9月19日，其在门头沟店购买了10万元的“月月赢”1年期理财产品。其投资的本金和利息都没有收到。经辨认照片，李凯指认出仲德媛就是拉其投资签协议的业务员。11、投资人郭锐的证言及辨认笔录，证实2016年3月，仲德媛与其母亲联系，说有个理财产品挺好的，让其购买。2016年5月18日，其到石景山金顶街北路华赢集团的办事处门店，刷卡购买了40万元的半年期“月月赢”理财产品，约定年化收益率10%。其总共收到过3笔利息，每次都是3333．33元，之后的本息都没有收到。华赢集团给过其宣传资料，是关于“巴铁”项目的，其知道的公司理财项目就是“巴铁”项目。其购买理财产品时，协议上的担保方是中国建设企业联合集团有限公司。经辨认照片，郭锐指认出仲德媛就是拉其投资签协议的业务员。12、被告人仲德媛的供述，证实2015年10月，其到华赢集团总部办了入职，其所在的部门是金顶街分公司。其是业务员，就是介绍公司的理财产品、办理投资理财手续。公司对内有培训会，对外有产品说明会。公司基本上天天都有培训，一般是宣传公司最近的状况。公司对外在政协报纸上打过广告、制作宣传单，还上过电视等媒体。公司的理财产品有“月月赢”、“年年赢”两种，期限分别为3个月、6个月、12个月，利息8%至13%，都是签《个人出借咨询与服务协议》。其客户都是亲戚、朋友，同学，其一共招揽了20多人，投资大约800万元，包括其家人。其以丈夫名义投资200余万元，其自己投资180余万元。被告人仲德媛向法庭提交了证人王某的书面证言、身份证复印件、银行账户对账单及交易明细，证实王某在华赢集团投资30万元，仲德媛个人筹措资金30万元将王某的投资款归还。上述证据，经质证，公诉人不持异议，本院经核实后对上述证据予以确认，故可以认定被告人仲德媛在华赢集团工作期间的违法所得已全部退还集资参与人。本院认为，被告人仲德媛伙同他人，违反国家金融管理法律制度，未经有关部门批准，借用合法经营形式，向社会公开宣传，以承诺高额返利的方式，向社会公众募集资金，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为破坏了金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。北京市东城区人民检察院对被告人仲德媛的指控成立。鉴于被告人仲德媛自动投案，如实供述自己的罪行，有自首情节，且违法所得已全部退还集资参与人，本院依法对其从轻处罚，并宣告缓刑。辩护人的合理辩护意见，本院予以采纳。综上，本院为严肃国法，维护金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人仲德媛依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十七条第一款，第六十四条，第六十一条，以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人仲德媛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后10日内缴纳）。二、在案扣押被告人仲德媛的人民币三万元，并入罚金刑执行。三、未随案移送的扣押物品，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  林梅梅人民陪审员  李树玲人民陪审员  肖碧南二〇一九年十二月二十四日法官 助理  佟 飞书 记 员  徐一微