吉林省柳河县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0524刑初95号 公诉机关吉林省柳河县人民检察院。 被告人贾某1，男，1973年1月22日出生，汉族，初中文化，户籍所在地吉林省通化市柳河县，住吉林省白山市八道江区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月26日，被柳河县公安局刑事拘留，同年12月29日，被执行逮捕。现羁押于柳河县看守所。 被告人杜某，女，1978年8月20日出生，满族，初中文化，户籍所在地吉林省通化市柳河县，住柳河县柳河镇振兴嘉园小区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年6月7日，被柳河县公安局刑事拘留，同年7月11日，被执行逮捕。现羁押于通化市看守所。 被告人王某1，女，1958年1月28日出生，回族，初中文化，户籍所在地吉林省通化市柳河县，住柳河县柳河镇。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年9月20日，被柳河县公安局刑事拘留，同年10月19日，被执行逮捕。现羁押于通化市看守所。 辩护人李雪，吉林马克庆律师事务所律师。 柳河县人民检察院以柳检刑检刑诉〔2019〕54号起诉书指控被告人贾某1、杜某、王某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月4日向本院提起公诉。本院于同日受理后依法组成合议庭，于2019年8月1日公开开庭审理了本案。2019年9月11日，柳河县人民检察院以柳检刑检刑补诉〔2019〕1号补充起诉决定书，追加起诉部分犯罪事实。柳河县人民检察院指派检察员曹玉财、丁虹出庭支持公诉，被告人贾某1、杜某、王某1及其辩护人李雪到庭参加了诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。 柳河县人民检查院指控，2016年10月份至2017年10月份期间，被告人贾某1伙同被告人杜某、王某1、王某2（另案）、陆某（另案）等人，在柳河县柳河镇金达莱小区一门市房经营“老妈乐商城柳河店”通过宣讲、使用投影仪播放课件以及口口相传的方式向社会不特定人群宣传“老妈乐会员”会在一定期限内以货币还本付息的方式获取高额回报，使众多群众在“老妈乐商城柳河店”投入钱款成为会员，吸收了大量公众存款。经调查，贾某1、杜某、王某1等人在此期间，共向社会不特定对象40余人吸收存款590余万元，造成经济损失310余万元。 追加起诉部分为，贾某1、杜某、王某1向马某、姜某1等人吸收存款68万余元，造成经济损失31万余元。 另查，2018年1、2月份，被告人杜某在“老妈乐商城柳河店”内，继续以“德众合”投资项目进行宣传，向社会不特定人群吸收存款。经调查，杜某在此期间共吸收存款10万余元。 追加起诉部分为，2018年1月份，杜某向社会不特定人群吸收存款4万元。 案发后，贾某1、杜某、王某1均系被抓获归案。 针对以上事实，公诉机关向本院提交了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、视听资料及电子数据等证据，并认为贾某1、杜某、王某1非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人贾某1辩称，对起诉书指控的犯罪事实没有异议，自己也投资了60多万元，当时不知道是犯法的。 被告人杜某辩称，对起诉书指控的犯罪事实没有异议，不知道犯法，就是打工，自己也买了10多万元的还没有返回来。 被告人王某1辩称，对起诉书指控的犯罪事实没有异议，自己没少投钱，就是个打工的，认罪悔罪。 被告人王某1辩护人的辩护意见是，1.对公诉机关指控被告人王某1犯非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，对指控王某1吸收公众存款590余万元，造成经济损失310万元的金额有异议。王某1不应对整个“老妈乐商城柳河店”吸收的590余万元承担刑事责任。现有证据无法证实王某1吸收客户资金达到数额巨大或者其他严重情节，应在三年以下有期徒刑对王某1进行量刑。2.王某1在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯，请求对王某1从轻、减轻、免除处罚。3.王某1到案后能够如实供述自己和同案犯的犯罪事实，应认定为坦白，请求给予从轻处罚。同时王某1认罪认罚，愿将自己获得的工资20000元为限上缴国家。4、王某1无前科劣迹，系初犯。综合考虑，请求对王某1在三年以下有期徒刑，给予从轻处罚或减轻处罚。 经审理查明，2016年10月份至2017年10月份期间，被告人贾某1伙同被告人杜某、王某1、王某2（另案）、陆某（另案）等人，在柳河县柳河镇金达莱小区一门市房经营“老妈乐商城柳河店”通过宣讲、使用投影仪播放课件以及口口相传的方式向社会不特定人群宣传“老妈乐会员”会在一定期限内以货币还本付息的方式获取高额回报，使众多群众在“老妈乐商城柳河店”投入钱款成为会员，吸收了大量公众存款。贾某1、杜某、王某1等人在此期间，共向社会不特定对象50余人吸收存款658万余元，造成经济损失386万余元。 2018年一二月份，被告人杜某在“老妈乐商城柳河店”内，继续以“德众合”投资项目进行宣传，向社会不特定人群吸收存款。杜某在此期间共吸收存款18万元，造成经济损失12万余元。 案发后，贾某1、杜某、王某1被抓获归案。 上述事实，有经当庭举证、质证，并经法庭确认的下列证据证实： 1.常住人口数据详细信息，证实案发时，贾某1、杜某、王某1自然信息情况。 2.柳河县公安局经侦大队出具的抓获经过，证实2018年6月7日，杜某在柳河镇被抓获归案；2018年9月20日，王某1在柳河镇被抓获归案；2018年11月26日，贾某1在白山市被抓获归案。 3.扣押决定书两份，证实柳河县公安局于2018年6月7日在杜某处扣押电脑主机一台、显示器一台、键盘和鼠标各一个，于2018年9月26日在王某1处扣押老妈乐牌手机18部、验钞机一台、白酒7盒。 4.柳河县市场监督管理局提供的个体工商户登记申请书、营业执照、注销登记审核表，证实柳河县柳河镇老妈乐商店于2016年11月9日登记成立，个体工商户，经营者：何某，经营范围：小家电、日用品、床上用品。2017年4月26日因停止经营注销。 5.柳河县公安局经侦大队出具的案件说明及数据光盘一张、银行流水明细，证实2016年10月31日至2017年7月15日之间，贾某1转白某（农行7073)共计5,121,410.00元。 2017年7月10日至2017年8月30日之间，贾某1转白某（中行7208)共计425,044.00元。 2016年11月15日至2017年9月29日之间，杜某收贾某13,220,814.00元。 王某1于2017年4月17日收3550元，2017年6月14日收250元，7月22日收2390元，8月16日收5990元，共14520元均来自贾某1。 杜某于2018年1月至2月，向王某3账户建行转款33万余元。 6.柳河县公安局经侦大队出具的说明及违法犯罪资金查控平台截图、冻结金家福个人账户资金说明及相关查询涉案人员账户、冻结手续，证实柳河县公安局经侦大队通过公安部经侦局的违法犯罪资金查控平台，轮候冻结金家福（尾号为3179)账户内资金3000万元。查询被告人贾某1、杜某、王某1银行账户及冻结银行存款情况。 7.辨认笔录，证实杜某辨认出袁某系“老妈乐”新的区域经理，高某1辨认出贾某1、陆某、杜某、王某2。 8.杜某手机电子数据勘验检查笔录，证实对杜某手机电子数据勘验检查情况。 9.证人刘某1的证言，证实沈阳老妈乐商贸有限公司的老板是金家福。刘某1是长春老妈乐商贸有限公司的法人，长春老妈乐商贸有限公司是整个吉林省区域内老妈乐店的管理公司。柳河有一家老妈乐店，柳河的区域经理是何某，何某离职后袁某负责柳河区域，柳河店的店长是谁不认识。经营模式都是由沈阳老妈乐指定，财务由老妈乐店直接跟沈阳公司财务白某对接。 10.证人袁某的证言，证实老妈乐的经营模式是投资者投资后可以每天得到返利。返利的金额大于投资额，而且根据投资额的不同会得到不同的产品。老妈乐公司在2017年9月份无法返利，柳河店的店长是贾某1。 11.证人何某的证言，证实老妈乐的经营模式是投资者投资后可以每天得到返利，返利的金额大于投资额，而且根据投资额的不同会得到不同的产品。柳河店负责人将投资者的钱款转给财务负责人白某。 12.证人王某2的证言，证实老妈乐柳河店是由贾某1成立的，贾某1系店长，是一个消费返利的店，通过宣传吸引百姓交纳会费成为会员，收取的钱款由贾某1转给白某。 13.证人白某的证言，证实沈阳老妈乐商贸有限公司的老板是金家福，白某负责出纳工作。白某负责收各个店的汇款，一单给各个店提50元钱。柳河老妈乐店的店长是谁记不清了，柳河店一共汇过多少钱记不清了，以银行流水为准。 14.证人高某1的证言，证实高某1于2017年8月至10月份在老妈乐商城柳河店负责电脑文员工作，月薪1500元。工作期间贾某1是店长，陆某、杜某是销售员，王某1是库管。以分发鸡蛋吸引老年人到店，有贾某1、陆某、杜某以讲课的方式讲述老妈乐是如何挣钱，如何返利，还有免费出去旅游的机会。 15.证人吉某的证言及房屋租赁合同，证实吉某的女婿罗勇男将位于金达莱小区的门市房于2015年7月1日租给了贾某1，期限三年，每年三万元，房租都已支付。 16.证人姜某2的证言，证实姜某2于2016年10月将吉FL6543号黑色小型轿车（北京现代伊兰特，车辆登记所有人是朱梅林）以1.7万元卖给了贾某1，没有办理过户。 17.证人刘某2的证言，证实2018年10月2日，刘东海在贾某2（贾某1弟弟）处以9500元钱购买了一辆北京现代伊兰特黑色小型轿车（车牌照号：吉FL6543)。 18.证人贾某2的证言，证实2018年10月2日，贾某2将贾某1的一辆北京现代伊兰特黑色小型轿车（车牌照号：吉FL6543)以9500元钱卖给了刘某2。 19.证人吕某的证言，证实王某1是柳河老妈乐店的保管员。2018年7月，老妈乐的房子到期，王某1将老妈乐智能手机14部、RuiTel手机4部，九华峰牌黄精酒7盒、一部验钞机放在吕某家。 20.证人郭某1的证言及会员管理卡、章程，证实贾某1、陆某、杜静都当过店长，负责讲课宣传。郭某1存199400元，返17680元，损失181720元。 21.证人朱某1的证言及会员管理卡、章程，证实“老妈乐”柳河店老板是贾某1，其妻子王某2、杜某、陆某讲课。朱某1存288000元，返119475元，损失168525元。 22.证人廉某的证言及会员管理卡、章程，证实廉某存172000元，返35648元，损失136352元。 23.证人李某1的证言及会员管理卡、章程，证实李某1存384600元，返224600元，损失160000元。 24.证人武某的证言及会员管理卡、章程，证实武某存171520元，返40562元，损失130958元。 25.证人宋某的证言及会员管理卡、章程，证实“老妈乐”柳河店老板叫贾某1，陆某负责记账，杜某负责统计客户，在谁那买谁就会提成200元。宋某存722000元（其中5万元是存在“德众合”），返365200元，损失356800元。 26.证人陈某1的证言及会员管理卡、章程，证实陈某1存128000元，返70000元，损失58000元。 27.证人潘某的证言及会员管理卡、章程，证实“老妈乐”柳河店的店长姓贾，后来是陆某，姓杜的管财会，姓王的是库管。潘某存29440元，返8067元，损失21373元。 28.证人王某4的证言及会员管理卡、章程，证实王某4在“老妈乐”存15360元，返1458元，损失13902元，在“德众合”存5000元，返2550元，损失2450元。 29.证人张某1的证言及会员管理卡、章程，证实张某1存382565元，返139365元，损失243200元。 30.证人齐某的证言及会员管理卡、章程，证实齐某存1280元，返41元，损失1239元。 31.证人翟某的证言及会员管理卡、章程，证实翟某存58880元，返15448元，损失43432元。 32.证人陈某2的证言及会员管理卡、章程，证实陈某2存25600元，返23000元，损失2600元。 33.证人李某2的证言及会员管理卡、章程，证实李某2存106560元，返49300元，损失57260元。 34.证人戴某的证言及会员管理卡、章程，证实戴某存52480元，返33580元，损失18900元。 35.证人姜某3的证言及会员管理卡、章程，证实姜某3存113920元，返72610元，损失41310元。 36.证人郝某的证言及会员管理卡、章程，证实贾某1、王某2、杜某、陆某都讲过课。郝某存25600元，返0元，损失25600元。 37.证人郑某1的证言及会员管理卡、章程，证实郑某1在“老妈乐”存57600元，返19022元，损失38578元，在“德众合”存15000元，返7007元，损失7993元。 38.证人高某2的证言及会员管理卡、章程，证实高某2存115200元，返37551元，损失77649元。 39.证人高某3的证言及会员管理卡、章程，证实高某3存270000元，返180000元，损失90000元。 40.证人郑某2的证言，证实郑某2存28160元，返3082元，损失25078元。 41.证人王某5的证言及会员管理卡、章程，证实王某5在“老妈乐”存153600元，返9486元，损失144114元，在“德众合”存50000元，返25193元，损失24807元。 42.证人高某4的证言及会员管理卡、章程，证实高某4存284160元，返106046元，损失178114元。 43.证人熊某的证言及会员管理卡、章程，证实熊某在“老妈乐”存323840元，返105617元，损失218223元，在“德众合”存5000元，返1660元，损失3340元。 44.证人燕某的证言及会员管理卡、章程，证实燕某存44800元，返26000元，损失18800元。 45.证人伊某的证言及会员管理卡、章程，证实伊某存6400元，返4000元，损失2400元。 46.证人赵某的证言及会员管理卡、章程，证实赵某存25600元，返2251元，损失23349元。 47.证人郭某2的证言及会员管理卡、章程，证实郭某2存87040元，返11754元，损失75286元。 48.证人朱某2的证言及会员管理卡、章程，证实朱某2存371200元，返107950元，损失263250元。 49.证人刘某3的证言及会员管理卡、章程，证实刘某3存143360元，返76903元，损失66457元。 50.证人刘某4的证言及会员管理卡、章程，证实刘某4存193280元，返89800元，损失103480元。鞠某存12800元，返9700元，损失3100元。王某8存6400元，返1483元，损失4917元。 51.证人罗某的证言及会员管理卡、章程，证实罗某存6400元，返310元，损失6090元。 52.证人杨某的证言及会员管理卡、章程，证实杨某存28160元，返4278元，损失23882元。 53.证人许某的证言及会员管理卡、章程，证实许某存34560元，返8906元，损失25654元。 54.证人费某的证言及会员管理卡、章程，证实费某存110080元，返71573元，损失38507元。 55.证人金某的证言及会员管理卡、章程，证实金某存266000元，返90000元，损失176000元。 56.证人王某6的证言及会员管理卡、章程，证实王某6存6400元，返3600元，损失2800元。 57.证人佐某的证言及会员管理卡、章程，证实佐某存39680元，返10056元，损失29624元。 58.证人邹某的证言及会员管理卡、章程，证实邹某存83200元，返55201元，损失27999元。 59.证人崔某2的证言及会员管理卡、章程，证实崔某2存29800元，返319元，损失29481元。 60.证人谢某的证言及会员管理卡、章程，证实谢某存64500元，返52591元，损失11909元。 61.证人洪某的证言及会员管理卡、章程，证实洪某存138200元，返47000元，损失91200元。 62.证人兰某的证言及会员管理卡、章程，证实兰某存1280元，返750元，损失530元。 63.证人王某7的证言及会员管理卡、章程，证实王某7存80640元，返53066元，损失27574元。 64.证人贾某3的证言及会员管理卡、章程，证人贾某3存204800元，返102500元，损失102300元。 65.证人马某的证言及会员管理卡、章程，证实马某存70400元，返20110元，损失50290元。 66.证人孙某的证言，证实孙某在“老妈乐”存28160元，返171251元，损失110349元。在“德众合”存40000元，返13568元，损失26432元。 67.证人姜某1的证言，证实姜某1存332800元，返175442元，损失157358元。 68.被告人贾某1的供述与辩解，证实2016年10月，贾某1在柳河县柳河镇金达莱小区一家“老妈乐”店任店长，招聘杜某、王某1、陆某为店员，贾某1、何某等人轮流负责给到店中的顾客讲课，宣传老妈乐的经营模式及成为会员之后的福利。贾某1负责把收上来的会员钱转给沈阳老妈乐公司会计白某的个人银行卡上。贾某1在经营柳河老妈乐店期间共获利30余万元。 69.被告人杜某的供述与辩解，证实老妈乐商城柳河店由贾某1成立，该商城以交钱成为会员后每日返利及发放礼品为主要宣传内容，对外进行宣传，以达成吸引他人到老妈乐商城交钱成为会员的目的。杜某在老妈乐商城工作，负责过为会员签到、讲课以及收取会员缴纳的钱款、为会员发放返利款，杜某收取会员缴纳的钱款后通过银行汇给贾某1。王某1负责库管工作，一直工作到2017年10月份，有时王某1也给讲课。2018年1月后，杜某在柳河负责收取德众合的钱款后转给王某3的账户。 70.被告人王某1的供述与辩解，证实2016年11月份，王某1到柳河“老妈乐”店中工作，负责库管员工作，同时还负责给来店中咨询“老妈乐”的人讲课，王某2、杜某、陆某、贾某1也讲过课，宣传“老妈乐”的经营模式，播放“老妈乐”公司的宣传片，让来听课的人相信成为“老妈乐”会员后会挣钱。 被告人贾某1、杜某对上述证据均没有异议。被告人王某1及其辩护人对贾某1供述中说王某1参与讲课的内容有异议，认为王某1没有讲课，对其他证据没有异议。因贾某1的此供述内容有其他证据相佐证，故对王某1的异议，本院不予支持。 公诉机关提供的上述证据，经当庭举证、举证，证据来源合法，且与本案相关联，本院予以确认。 本院认为，被告人贾某1、杜某、王某1非法吸收公众存款，扰乱公众秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。贾某1、杜某、王某1到案后能够如实供述犯罪事实，可从轻处罚。杜某、王某1在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，可减轻处罚。王某1辩护人的相应辩护意见，本院予以采纳。对于王某1及其辩护人的其他辩护意见，因与事实不符或与本案无关，本院不予采纳。根据贾某1、杜某、王某1犯罪的事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人贾某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月26日起至2022年5月25日止） 二、被告人杜某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月7日起至2020年6月6日止） 三、被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月20日起至2020年9月19日止） 四、扣押在案的电脑主机、显示器、键盘、鼠标、老妈乐牌手机、验钞机、白酒予以没收，由扣押机关依法上缴国库。 五、责令被告人贾某1、杜某、王某1共同退赔被害人郭某1等人共计人民币三百八十六万三千五百零六元。（被害人名单及相应退赔金额附后） 六、责令杜某退赔被害人孙某等人共计人民币十二万二千零二十九元。（被害人名单及相应退赔金额附后） 上述执行款项，限本判决生效后立即执行。 罚金限本判决生效后立即缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  鲁旭 人民陪审员  刘新 人民陪审员  孙炜 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  魏鑫 被告人贾某1、杜某、王某1共同退赔被害人名单 （2019）吉0524刑初95号                            序号                       被害人姓名                       退赔金额                               1                       郭某1                       十八万一千七百二十元                               2                       朱某1                       十六万八千五百二十五元                               3                       廉某                       十三万六千三百五十二元                               4                       李某1                       十六万元                               5                       武某                       十三万零九百五十八元                               6                       宋某                       三十万六千八百元                               7                       陈某1                       五万八千元                               8                       潘某                       二万一千三百七十三元                               9                       王某4                       一万三千九百零二元                               10                       张某1                       二十四万三千二百元                               11                       齐某2                       四十一元                               12                       翟某                       四万三千四百三十二元                               13                       陈某2                       二千六百元                               14                       李某2                       五万七千二百六十元                               15                       戴某                       一万八千九百元                               16                       姜某3                       四万一千三百一十元                               17                       郝某                       二万五千六百元                               18                       郑某1                       三万八千五百七十八元                               19                       高某2                       七万七千六百四十九元                               20                       高某3                       九万元                               21                       郑某2                       二万五千零七十八元                               22                       王某5                       十四万四千一百一十四元                               23                       高某4                       十七万八千一百一十四元                               24                       熊某                       二十一万八千二百二十三元                               25                       燕某                       一万八千八百元                               26                       伊某                       二千四百元                               27                       赵某                       二万三千三百四十九元                               28                       郭某2                       七万五千二百八十六元                               29                       朱某2                       二十六万三千二百五十元                               30                       刘某3                       六万六千四百五十七元                               31                       刘某4                       十万三千四百八十元                               32                       鞠某                       三千一百元                               33                       王某8                       四千九百一十七元                               34                       罗某                       六千零九十元                               35                       杨某                       二万三千八百八十二元                               36                       许某                       二万五千六百五十四元                               37                       费某                       三万八千五百零七元                               38                       金某                       十七万六千元                               39                       王某6                       二千八百元                               40                       佐某                       二万九千六百二十四元                               41                       邹某                       二万七千九百九十九元                               42                       崔某2                       二万九千四百八十一元                               43                       谢某                       一万一千九百零九元                               44                       洪某                       九万一千二百元                               45                       兰某                       五百三十元                               46                       王某7                       二万七千五百七十四元                               47                       贾某3                       十万二千三百元                               48                       马某                       五万零二百九十元                               49                       孙某                       十一万零三百四十九元                               50                       姜某1                       十五万七千三百五十八元                被告人杜某退赔被害人名单                            序号                       被害人姓名                       退赔金额                               1                       王某4                       七千四百五十元                               2                       宋某                       五万元                               3                       郑某1                       七千九百九十三元                               4                       王某5                       二万四千八百零七元                               5                       熊某                       三千三百四十元                               6                       孙某                       二万六千四百三十二元                               7                       马某                       一万元