云南省开远市人民法院刑 事 判 决 书（2019）云2502刑初246号公诉机关开远市人民检察院。被告人何俊斌，男，1964年2月2日生，汉族，云南省个旧市人，小学文化，无业，住个旧市。1992年6月1日因犯盗窃罪被红河州中级人民法院判处死刑，缓期两年执行，剥夺政治权利终身，2006年10月13日减刑释放。2019年8月2日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于开远市看守所。指定辩护人苏宝兰，云南云誉（开远）律师事务所律师。指定辩护人普锐，云南云誉（开远）律师事务所实习律师。被告人邱某某，女，1963年8月29日生，汉族，云南省个旧市人，中专文化，无业，住个旧市。2019年8月23日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于红河州看守所。辩护人戚力，云南红河谷律师事务所律师。开远市人民检察院以开检二部刑诉（2019）10号起诉书指控被告人何俊斌、邱某某犯信用卡诈骗罪，于2019年12月5日向本院提起公诉。本院于同日立案，同年12月20日依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。开远市人民检察院指派检察员刘戌、代理检察员刘淑琴出庭支持公诉，被告人何俊斌及其指定辩护人苏宝兰、普锐，被告人邱某某及其辩护人戚力均到庭参加诉讼。现已审理终结。开远市人民检察院指控，2019年1月底2月初，被害人李某将一张卡号为62×××81的平安银行信用卡及一张华夏银行信用卡及密码交给被告人邱某某用于刷卡套现。邱某某为其刷卡套现后仅归还了李某华夏银行信用卡，未归还平安银行信用卡。2019年3月31日，被告人邱某某与被告人何俊斌共谋后，由邱某某将其私自持有的被害人李某卡号为62×××81的平安银行信用卡及密码交给被告人何俊斌进行盗刷，期间邱某某还将信用卡可消费额度3.6万元的情况一并告诉何俊斌，由何俊斌持信用卡冒用他人名义刷卡消费。2019年4月1日，何俊斌持该信用卡到蒙自市天马路“蒙自苹玉珠宝店”（云地矿珠宝）刷卡购买七件足金首饰，共计消费金额35686元。后何俊斌将买来的七件足金首饰变卖至位于建水县城内的“仁和首饰店”，获得赃款2万余元。案发后，被告人邱某某积极赔偿被害人李某人民币1.8万元。在法庭审理过程中，公诉机关为证实起诉书所指控的犯罪事实，列举了相关证据，认为被告人何俊斌、邱某某冒用他人信用卡，数额较大，其行为应当以信用卡诈骗罪追究二被告人的刑事责任。被告人何俊斌到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款的规定，建议法庭对被告人何俊斌、邱某某犯信用卡诈骗罪分别判处一年零六个月至二年零六个月有期徒刑，并处罚金。被告人何俊斌对公诉机关起诉指控的犯罪事实、认定罪名、量刑建议无异议，请求法庭从轻处罚。被告人邱某某对公诉机关起诉指控的犯罪事实有异议，认为自己只是对李某的信用卡保管不当，没有与何俊斌共谋盗刷李某的信用卡，不构成信用卡诈骗罪。被告人何俊斌的指定辩护人对公诉机关起诉指控的犯罪事实、认定罪名、量刑建议无异议，认为在本案中被告人邱某某起到关键作用，被告人何俊斌的作用小于邱某某，在量刑时应当进行区分。被告人何俊斌如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，且被害人李某已得到18000元的损失赔偿，可酌情从轻处罚，请求法庭综合上述量刑情节，对被告人何俊斌从轻处罚。被告人邱某某的辩护人提出辩护意见如下：1、被告人邱某某所作的辩解均符合常理，应当予以采信。2、现有证据不足以认定邱某某犯有信用卡诈骗罪，该案仅有被告人何俊斌的供述，系孤证，且何俊斌的供述存在矛盾；无证据证实邱某某有实施信用卡诈骗罪的主观故意和客观行为；邱某某没有从中获取利益，故被告人邱某某无罪。3、如法庭认定被告人邱某某构成犯罪，其具有以下从轻、减轻处罚的量刑情节：其无前科、系初犯，人身危险性较低；其没有实施信用卡诈骗的具体行为，未获取任何利益，且积极赔偿被害人经济损失18000元，请求法庭对被告人邱某某免予刑事处罚。经审理查明，2019年1月底2月初，被害人李某将一张卡号为62×××81的平安银行信用卡及一张华夏银行信用卡及密码交给被告人邱某某，用于刷卡套现。邱某某为其刷卡套现后仅归还了李某华夏银行信用卡，未归还平安银行信用卡。2019年3月31日，被告人邱某某与被告人何俊斌共谋后，邱某某将其私自持有的被害人李某卡号为62×××81的平安银行信用卡交给被告人何俊斌，并告诉何俊斌该卡密码及该卡的消费额度为3.6万元，由何俊斌持信用卡冒用他人名义刷卡消费后变卖物品分赃。2019年4月1日，何俊斌持该信用卡到蒙自市天马路“蒙自苹玉珠宝店”（云地矿珠宝）刷卡购买七件足金首饰，共计消费金额35686元。后何俊斌将买来的七件足金首饰变卖至位于建水县城内的“仁和首饰店”，获得赃款2万余元。案发后，被告人邱某某已积极赔偿被害人李某人民币1.8万元。上述认定的事实，有经庭审核实的以下证据予以证实：1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实2019年4月1日14时许，李某到开远市公安局东城派出所报案称其平安银行信用卡被人盗刷了35686元钱。同日，开远市公安局作为信用卡诈骗案立案侦查。2、户口证明，证实被告人何俊斌、邱某某的自然情况，具有完全刑事责任能力。3、抓获经过，2019年8月2日，被告人何俊斌在个旧市客运站个旧至玉溪的客车上被抓获。同年8月23日，被告人邱某某在昆明市飞行大酒店320房间被抓获。4、刑事裁定书、释放证明，证实被告人何俊斌的前科情况。5、证人朱某的证言，证实2019年3月份，其和李某、邱某某等人在聊天时，李某问邱某某有没有拿着她的信用卡，邱某某说没有，后来听说李某的信用卡被盗刷3万多。6、被害人李某的陈述，证实2019年2月1日因其急需用钱就拿了平安银行和华夏银行的两张信用卡给邱某某，让她帮我刷5.3万元出来。她说一次性刷那么多会影响征信，叫我分几次刷，然后把我的两张卡带走，在电话里我告诉她信用卡的密码。第二天邱某某转了两笔钱给我，华夏银行的卡还了但平安银行的信用卡一直没还。一直到4月1日，我接到平安银行信用卡的消费短信，发现信用卡被盗刷35686元，就报了警。7、被告人何俊斌的供述和辩解，证实2019年3月底还是4月初的一天，邱某某打电话给我说一个朋友在她的POS机上套现，卡忘记拿走了，有3.6万元的额度，问能不能在我的POS机上套现，因我的POS机是实名登记我就不敢帮她刷。后我和邱某某商量用这张卡去买东西，然后再将东西卖掉变现成钱。我就到蒙自中央大街苹玉珠宝店购买金银首饰，消费了3.56万多元，然后把首饰拿到建水一家首饰店卖掉，得到2.28万元现金，将其中8000多元存入信用社卡上，剩下的通过网贷平台还债8、被告人邱某某的供述和辩解，证实其与李某是朋友关系，李某会拿信用卡找我帮她刷卡套现。9、视频截图辨认，证实被告人何俊斌在蒙自一家金店内刷信用卡购买黄金首饰。10、记账联、银行签购单，证实被告人何俊斌购买足金首饰刷卡消费35686元。11、平安信用卡电子账单，证实2019年4月1日李某的平安银行信用卡在蒙自苹玉珠宝店消费支付35686元。12、收条，证实被告人邱某某已赔偿被害人李某18000元。13、银行交易明细、辨认笔录、现场指认笔录等证据在案证实。以上证据经当庭举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，能相互印证，本院予以确认。本院认为，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（三）冒用他人信用卡的；”本案中，被告人何俊斌、邱某某共谋后，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚、证据充分、定性及适用法律正确，本院予以支持。关于被告人邱某某及其辩护人所作无罪辩护的观点，本院认为在卷证据中被害人李某的陈述、被告人何俊斌的供述、相互辨认笔录共同证实何俊斌和李某互不认识，李某从未将卡给过何俊斌，而是在1月底2月初李某将平安银行信用卡给过邱某某刷卡套现，后被邱某某带走。3月31日，被告人邱某某到个旧与被告人何俊斌共谋后，被告人何俊斌冒用李某的平安银行信用卡刷卡消费，后将所得财物销赃得款2万余元，赃款用于个人生活及还贷。在何俊斌如何得到李某平安银行信用卡，被告人何俊斌与邱某某是否共谋冒用他人信用卡实施诈骗问题上，被告人何俊斌与邱某某各执一词，但综合全案分析，被告人邱某某在侦查阶段的供述，对是否拿走和赔还李某平安银行信用卡的供述均前后不一致，且多处辩解不符合常理。在从何俊斌刷卡消费的金额上看，何俊斌是依照信用卡的额度进行消费，其得知的渠道是邱某某告知，而邱某某对此予以否认。综上，被告人邱某某的供述不属实，结合全案证据，本院认为被告人何俊斌与邱某某共谋冒用他人信用卡实施诈骗，均构成信用卡诈骗罪，对被告人邱某某及其辩护人无罪辩护的观点，本院不予采纳。在量刑上，被告人何俊斌到案后如实供述自己的犯罪事实，庭审中自愿认罪，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人邱某某积极赔偿被害人的部分经济损失，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议在法律规定的幅度内，本院予以支持。考虑到在共同犯罪中被告人邱某某犯罪情节相对较轻、未分到赃款，且积极赔偿被害人经济损失18000元，本院依法对被告人邱某某适用缓刑。被告人何俊斌的辩护人提出何俊斌有坦白情节、认罪认罚的观点，及被告人邱某某的辩护人提出邱某某无前科、积极赔偿被害人经济损失的观点，本院予以采纳，并在量刑时已进行考虑。综上，根据被告人何俊斌、邱某某的犯罪事实、犯罪性质和情节、对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何俊斌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年零二个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前，先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2021年10月1日止）。二、被告人邱某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元，依法实行社区矫正（缓刑考验期限，从判决书确定之日起计算）。三、继续追缴被告人何俊斌、邱某某犯罪所得赃款人民币17686元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 邵 莹人民陪审员 康 磊人民陪审员 颜 丽二〇一九年十二月二十七日书 记 员 沐晓鸥