北京市海淀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0108刑初1426号公诉机关北京市海淀区人民检察院。被告人王文龙，男，1988年1月6日出生于黑龙江省大庆市，汉族，大专文化，无业，户籍所在地为黑龙江省大庆市大同区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月13日被羁押，同年5月21日被逮捕。现羁押于北京市海淀区看守所。指定辩护人贾佳，北京市善邦律师事务所律师。北京市海淀区人民检察院以京海检一部刑诉〔2019〕381号起诉书指控被告人王文龙犯诈骗罪，于2019年7月19日向本院提起公诉。2019年8月22日，北京市海淀区人民检察院以京海检一部刑变诉〔2019〕21号变更起诉决定书对指控事实予以变更。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员李莹出庭支持公诉，被告人王文龙及其指定辩护人贾佳到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市海淀区人民检察院指控，2019年4月9日至4月12日期间，被告人王文龙在本市海淀区上地西路6号X座X层及朝阳区等地，虚构自己因无法归还信用卡钱款即将被民警拘留急需用钱还款的事实，通过支付宝转账、银行转账，以及刷被害人吴某（女，26岁）信用卡的方式，多次从被害人吴某处骗取钱款共计人民币444000元，后用于个人使用。后被害人报警，被告人王文龙于2019年4月13日被抓获归案，后如实供述了上述犯罪事实。现涉案钱款尚未退还。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料，认为被告人王文龙的行为已构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人王文龙依法定罪处罚，并建议判处被告人王文龙有期徒刑七至九年，并处罚金。被告人王文龙对公诉机关的指控罪名未提出异议，对指控事实提出异议，辩称2019年4月9日其向被害人吴某借钱的理由是真实的，并非编造。其指定辩护人的辩护意见为：被告人王文龙4月9日向被害人的借款8.4万不应认定为诈骗金额，被告人王文龙系初犯，到案后如实供述自己的罪行，建议法庭从轻处罚。经审理查明，2019年4月9日至4月12日间，被告人王文龙虚构自己因无法归还信用卡钱款即将被民警拘留急需用钱还款的事实骗取被害人吴某钱款，被害人吴某在北京市海淀区上地西路6号X座X层及昌平区等地通过支付宝转账、微信转账、银行转账及POS机刷信用卡的方式共计给付被告人王文龙人民币44.4万元。经被害人吴某报警，被告人王文龙于2019年4月13日被公安机关抓获归案，后如实供述了上述主要犯罪事实。针对上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了侦查机关依法收集和调取的下列证据材料：1、被告人王文龙的供述，证实2018年上半年其沉迷于网络赌博输了100万元左右，2019年4月，其外债有近80万。其当时想以最快的速度借到钱就编了几个理由。4月9日，其联系吴某说之前找别人帮其还信用卡卡账，现在那个人来找其要钱，不还钱就不让其走，其问吴某有没有信用卡，后带着那个人去吴某家用那个人的P0S机刷了吴某两张信用卡，每张刷了3万元。过了一两天,其又联系吴某说因信用卡套现被警察抓了，需要交风险保证金10万元，交了钱警察才能放其走，后吴某又通过各种渠道给其转账近10万元。4月12日，其又联系吴某说没有还清欠款，还需15万元警察才能放了其，吴某又凑钱（具体多少钱记不清了）给了其，当晚吴某到其家把其向她借的钱一一列举，其和她约好下周一之前先还10万，5月份再还一笔，然后每月从工资里扣，当时签了协议。后吴某问是哪的警察抓的其等一系列问题，其说会想办法还钱，让她给其时间，后她约其到东辛店村里的超市发便利店谈还款问题，其到超市发便利店门口就被警察抓了。其向吴某借钱的理由：一是之前有人帮其还信用卡，现人家来要钱，不给钱人家就不让其走；二是因信用卡套现被警察抓了，需要交纳保证金；三是还需还清欠款警察才能放了其。第一个理由是真的，后两个理由是其编造的。2、被害人吴某于2019年4月13日的陈述，证实2019年4月9日，王文龙电话联系其说因为信用卡套现被警察找上门了，警察要求他交5万元保证金，并要他结清4.4万元欠款，否则就把他抓起来，且警察还打他了。其和他平时关系不错，以兄妹相称，就想帮帮他。其找朋友借了4万元从其支付宝分两笔转账到王文龙支付宝，后又以自己的名义从微粒贷贷款4.4万元提现到其招商银行卡，从招商银行卡转账到王文龙招商银行卡。4月10日，王文龙说因为没有还清招商银行的欠款警察又找他去了，说他风险套现，把他扣在了朝阳分局，还需要还钱，王文龙在微信里一直求其说不想被警察打、让其救他，王文龙让其先帮他把招商银行信用卡还了，等警察走了就马上刷出来给其，其被他求得心软了，就分三笔微信转给王文龙3万元，后又分两笔从支付宝转给王文龙2万元。当日22时许，王文龙到其家拿一个P0S机又刷了其招商银行信用卡和北京银行信用卡各3万元。4月12日，王文龙微信跟其说警察又找他了，让他一次性还清15万的贷款，他想自杀，其已经借了太多钱给他，他要死了其的钱就回不来了，他活着可以卖房还其钱，所以其必须帮他，其先从支付宝分五笔给王文龙转了8万元，又通过招商银行分四笔给王文龙银行卡转了14.4万元，微信分两笔转了2.6万元。这几天其一共给了王文龙44.4万元。4月12日晚上，因为其借了太多朋友的钱，朋友纷纷询问，都觉得其可能被骗了，其就到派出所报警了。其于2019年11月5日陈述，证实2019年4月9日，王文龙给其打电话称自己去一个可以信用卡套现的小地方，结果被警察找上门了，因为他之前有过信用卡套现行为，警察要求他必须交5万元保证金，且保证以后不再套现，并要他必须结清4.4万元欠款，并说警察威胁他，如果不交保证金和欠款警察就把他抓起来带走。4月13日0时许，其和朋友到王文龙家让王文龙给其打借条，王文龙同意并说13日上午可以先还其10万元，这10万元是之前给警察交的保证金，13日上午警察会退给他，他先还给其，后王文龙给其打了借条。等到13日上午，其联系王文龙还钱，王文龙说要先去警察局领钱，过了一会儿王文龙给其说那个警察没有值班，不在警察局，让其再等等，其感觉王文龙不靠谱，就到派出所报案了。3、微信聊天记录、支付宝转账记录、微信转账记录、银行卡转账记录、POS机刷卡记录、招商银行户口历史交易明细表，证实2019年4月9日14时32分王文龙说：妹妹，别让龙哥进去了，本来就是倒一下微粒贷，结果遇到这恶心事，工作挺好的，我也有住的地方，让龙哥做一次正常人，龙哥一定不会辜负你们的，这钱明天下午之前一定就到账了！立刻给你朋友。吴某回：我在筹钱。王文龙说：结果被扣着了，让我在二楼呆着，不让走。后吴某分两笔支付宝转账给王文龙4万元。后王文龙指导吴某用微粒贷借款，过程中吴某问：为啥这次保证金这么多啊？王文龙回：我不知道啊，那个刷卡的人要20万。王文龙说：我随时去分局问，让他帮忙尽快，我不刷卡就是了。王文龙继续让吴某凑钱，说：妹妹，你先转给我，我让警察知道，我朋友在帮我，我可以不用去看守所了，让他们带他走就行了！吴某办理微粒贷后通过银行转账汇款给王文龙4.4万元。吴某问：你能不能跟警察求求情啊，4.5万元行不行啊？王文龙回：妹妹解决了，借到了。吴某问：怎么样了？处理完了吧？王文龙回：处理完了，刚到家，我被打的有点难受。吴某留言安慰鼓励王文龙，后吴某问：警察说没说什么时候能把钱返回来呀？王文龙回：警察说保证金大概一个半月！后王文龙说：今天差点没打死我。吴某问：警察还打人啊？这世道。王文龙回：警察没来之前，垫还的人打我！不让我走。4月10日，王文龙留言：警察来找我了，调查，疑似风险套现，我刚到家就上门了！后吴某通过微信分三笔给王文龙转款3万元、通过支付宝分两笔转款2万元，当晚王文龙使用POS机刷吴某北京银行及招商银行信用卡各3万元。4月12日，王文龙留言：警察又来找我了，15万的贷款，要我一次性结清！后吴某通过支付宝分五笔转账给王文龙8万元，通过招商银行分四笔转账给王文龙14.4万元，通过微信分两笔转账给王文龙2.6万元。经当庭质证，被告人王文龙对被害人吴某的陈述提出异议，称第一次是代还信用卡的人不让其走，没说警察的事；对微信聊天记录的真实性未提出异议，但称在微信聊天之前，其与吴某打过电话没说警察的事；对其他证据未提出异议。其指定辩护人对上述证据均未提出异议。法庭认为，上述证据形式及来源合法，被害人吴某针对2019年4月9日被告人王文龙向其借款的理由陈述稳定，被告人王文龙与被害人吴某4月9日的微信聊天记录亦可印证被害人吴某的陈述内容，故上述证据内容客观、真实，对其证明效力，本院予以确认。公诉人另当庭宣读、出示了借条照片，情况说明、王文龙岗位职责及评价、劳动合同、工资结算单，到案经过及身份证明等证据。经当庭质证，被告人王文龙及其指定辩护人对上述证据均未提出异议，上述证据形式及来源合法，内容客观、真实，对其证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人王文龙以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市海淀区人民检察院指控被告人王文龙犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，量刑建议适当。针对被告人王文龙所提2019年4月9日其向被害人吴某的借款理由是真实的、并非虚构的辩解及其指定辩护人所提4月9日的借款不应计入诈骗数额的辩护意见，经查，被害人吴某的陈述及微信聊天记录能够证实2019年4月9日被告人王文龙向被害人吴某借款的理由系因信用卡套现被警察找上门、不交纳保证金及还清欠款将被抓，故对被告人王文龙的辩解及其指定辩护人的相关辩护意见，本院均不予采信。被告人王文龙指定辩护人的其他辩护意见，本院酌予采纳。鉴于被告人王文龙到案后能够如实供述主要犯罪事实，本院依法对其予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十三条、第六十四之规定，判决如下：一、被告人王文龙犯诈骗罪，判处有期徒刑八年三个月，剥夺政治权利一年，罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年4月13日起至2027年7月12日止；罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）二、责令被告人王文龙退赔被害人吴某人民币四十四万四千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  郑红艳人民陪审员  赵卫民人民陪审员  姜 毅二〇一九年十二月十三日书 记 员  王 珏