河北省邯郸市邯山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0402刑初388号 公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 被告人王志广，男，1962年12月5日出生于河北省邯郸市，汉族，初中文化，户籍所在地河北省邯郸市邯山区，住，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月29日被刑事拘留，2018年2月1日被逮捕。现羁押于邯郸市第二看守所。 辩护人许艺伟，河北国尚律师事务所律师。 河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检公诉刑诉[2018]394号起诉书指控被告人王志广犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员吴靖出庭支持公诉，被告人王志广及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控：2010年9月至2014年间，被告人王志广在邯郸市原邯郸县家中先后开设了“邯郸市庆欣种植专业合作社”、“邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社”代办点，以“投资入股”为由，面向社会公众吸收存款，被告人王志广采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并可从中获取存款协议金额中的“好处（米、面、油、肥料等）”。案发后137人（涉及164人）到公安机关投案，经审计：被告人王志广以“投资入股”几个专业合作社为由，进行非法吸纳实收金额5486154元，且均未能返还。 公诉机关提交了被告人供述、证人证言、审计报告、相关书证等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人王志广定罪处罚。 被告人王志广对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。 辩护人主要辩护意见，本案属于单位犯罪，被告人王志广犯罪主观恶性较小，认罪态度较好，且系初犯、偶犯。建议对被告人王志广从轻、减轻判处。 经审理查明，2010年9月至2014年间，被告人王志广在邯郸市原邯郸县家中先后开设了“邯郸市庆欣种植专业合作社”、“邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社”代办点，以“投资入股”为由，面向社会公众吸收存款，被告人王志广采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并可从中获取存款协议金额中的“好处（米、面、油、肥料等）”。案发后137人（涉及164人）到公安机关投案，经审计：被告人王志广以“投资入股”几个专业合作社为由，进行非法吸纳实收金额5486154元，且均未能返还。 认定上述事实的证据有： 1、被告人王志广供述，其以前就是为信用社拉存款的，后来信用社不让干了，其就不干了。在2010年10月份左右，庆欣合作社的业务经理郑某甲找到其说自己是邯郸市庆欣种植专业合作社的，公司是经过银监会批准的可以对外吸收存款，让其也一起干。其看郑某甲手里有银监会批准的证件，就和郑某甲商量怎么干。郑某甲让其对外往公司拉存款，公司给其千分之一的手续费，拉倒存款后公司每一万元分两季给储户两袋化肥补助。其看这个政策挺好，就答应了郑某甲。后其从庆欣合作社领回来了存单和办理存款手续的一切必备东西就在家里干起来了，当时郑某甲还给了其一个邯郸市庆欣种植专业合作社代办站的牌子让其挂在家门口，还给了其一些宣传单让我为老百姓发放。因为其以前就是干这个的，所以其村的老百姓都知道，后村里老百姓来其家存钱时，其就给老百姓把钱存在了庆欣合作社了。从2010年10月份左右开始一直干到2014年的时候因为庆欣合作社出事了，其就不干了。其找庆欣合作社要老百姓的存款也要不回来，其就从家筹集了一部分款支付给了老百姓，后还剩260万元左右没有支付老百姓。邯郸市庆欣种植专业合作社是个个人公司，公司老板叫郜某甲，公司地址在邯郸县，后来搬到高开区了，这个公司是一家专业种植的公司，还对外吸收存款。郑某甲是庆欣合作社的业务经理，庆欣合作社除了在其家门口挂代办站的牌子和印制宣传单让其发放以外，还在其村挂过条幅和给往庆欣合作社存钱的储户发放挂历了。其对外吸收老百姓的存款支付的利息是每一万元的利息都不等，刚开始是三里三，后来是四里八。其当时除了为庆欣种植合作社对处吸收存款外，还为河北伟光种植专业合作社对外吸收存款，吸收的也是其村村民的钱。吸收的存款也没有还清，具体多少记不清了。 2、案犯郜某甲供，2010年3月份，其在邯郸县工商局注册了《邯郸市庆欣种植专业合作社》，经营地点在邯郸市，2013年搬到邯郸市高开区办公。其是庆欣合作社的法人代表，因为合作社的资金需要有投资的渠道，所以其就找了搞房地产的郜某1一起合作，并达成口头协议，郜某1任庆欣合作社的董事长。就是借鉴当时其他农村合作社运营模式，在农村成立庆欣合作社服务站，并同时进行宣传。因为其不太懂农村合作社的运营，所以找了赵某1和郑某甲。赵某1负责财务工作，就是股金单的修订、股金单的等级，分红利率的制定、结算，服务站手续费的制定、结算工作。2013年的时候换成宋某1做财务主管。郑某甲负责具体业务，就是庆欣合作社对外的宣传，服务站的选定，初级农用物资的供应。刚开始的时候其和赵某1、代某1商量如何吸收存款，最后拿出的方案是制定让社员带资入社，享受一些优惠，具体的分红利率是赵某1结合当时邯郸的其他的农村合作社的利率定的是3厘96。服务站的手续费最开始有分红后来没有分红了，只有手续费，定的是总吸收存款的万分之二十后来逐步涨到万分之四十五每月。其做出决定后，由郑某甲具体到下面操作宣传和设立服务站的事儿。总共在邯郸县设立36个服务站。当时其和赵某1、代某1开会研究发展服务站的事儿，研究决定结合当时邯郸市其他的合作社的模式发展服务站，给服务站一定的手续费，具体的服务站都是郑某甲负责的业务员们跑的。服务站设立后让服务站的人到郜某1的房地产项目参观考察、财务透明、让服务站相信我们的实力，也能够给村民做宣传。庆欣合作社里印制一些宣传资料，并准备一些农用物资，然后庆欣合作社的业务员到下面结合服务站进行宣传，让农民了解庆欣合作社，然后将钱存到合作社入社。服务站给村民开具我们提前印制的股金存单，上面有庆欣合作社的章还有其本人的手章和服务站是庆欣合作社的下属机构，庆欣合作社给这些服务站都发有授权委托书，委托书上有庆欣合作社的印章。基本上存户的钱都是现金，交给服务站，然后庆欣合作社财务人员到服务站去取，最后钱都汇总到庆欣合作社，庆欣合作社留一部分储备资金，其余的钱都给了郜某1搞房地产。庆欣合作社吸收的钱都放到其本人的名义开户的银行卡里，然后其再将钱通过转账方式给了郜某1指定的银行账户上，有郜某1本人的、还有苏某1、陈某2等人的银行账户。2010年4月份至今，邯郸市庆欣种植专业合作社共吸收存款约8000多万。这些钱都是其和郜某1支配，主要用于郜某1的山西晋鑫房地产和长治中广房地产的房地产开发项目。其和郜某1之间有借贷合同，其将资金投放到郜某1的房地产项目，郜某1支付其2分5的利息。郜某1的晋鑫房地产和长治的中广房地产都是庆欣合作社的团体社员。赵某1、宋某1、郑某甲、代某1都是其雇佣的庆欣合作社的员工，其给他们开工资。 3、宋某1证，2012年5月份，其到庆欣合作社成安分社应聘会计。2013年1月份调到邯郸总社上班，刚开始是负责庆欣合作社的宣传品编辑工作。到2013年7月份因原会计郭菲请产假，后由其接任财务主管。至2014年4月份，因为郜某甲父亲郜某不给支钱了，资金链突然断了。其一些人的工资也一直没有开。2014年7月份，因为一直不给开工资，而且老百姓也到社里要钱，社里又不能给老百姓兑现，其就不干了。郜某甲是老板，负责社里的全面工作，给制定存款利率，存款的优惠政策，下面开设的服务站开会及对外投资。郜某1是董事长，在山西搞房地产，郜某甲把钱都给了郜某1投资在山西的房地产生意上了。其是财务主管，负责财务汇总工作，就是将下面出纳、会计结算的账目进行汇总。庆欣合作社下设的服务站每月按照吸收存款余额支付手续费，都是郜某甲制定的，最开始制定的是万分之十五，之后逐步涨到万分之三十五。这些在庆欣合作社的账目上也有体现。 4、王某3证，王志广家以前就在其村干信用社代办站，该村民为了图个存取款方便就一直在王志广家存钱。2013年4月13日，其以王某4及王某5的名义在王志广处各存了500元，2013年8月28日，以其的名义在王志广处存了31000元，共计32000元。王志广给其开了三份邯郸市庆欣合作社的定活两便股金存单，后来其听别人说存在王志广处的钱取不出来了，王志广也找不到了。当时往王志广家存钱，是王志广给其办的存款手续。其通过王志广往庆欣合作社存钱后给过其利息，具体多少记不清了。王志广还给过其肥料，具体多少记不清了。 5、杨某4证，其村王志广是庆欣合作社的代办员，村里的人都在王志广处存钱。其在2013年10月26日和12月2日分别以其和高某4、高某6的名义在王志广处存了7000元、10000元、13000元、33000元，王志广给其开了四份邯郸市庆欣种植专业合作社定期股金存单，存单金额是7000元、10000元和13000元、33000元，存单号分别是：0112339、0105772和0105771、0105774.存单上盖有邯郸市庆欣合作业务专用章，还有郜某甲的手章，操作员处盖有王志广的手章。在2013年1月1日、2013年5月4日、2013年10月9日、2013年10月16日分别以其丈夫高某7的名义在王志广那存了10000元、5000元、5000元、1万元，王志广给其开了四份邯郸市庆欣种植专业合作社定期股金存单，存单金额分别是10000元、5000元、5000万元、10000元，存单号分别是0003205、0002282、0105088、0112361。存单上盖有邯郸市庆欣合作业务专用章，还有郜某甲的手章，操作员处盖有王志广的手章。2013年2月4日，其在王志广当代办员的伟光合作以其儿子高某4的名义存了8000元。王志广给开了1份河北伟光专业合作社的存单，金额是8000元，存单上盖有邯郸县伟光蔬菜种植专业合作社公章，还有高某8的手章，操作员处盖有王志广的手章。其和女儿存的这些钱没拿过利息。王志广给庆欣合作社当代办员在村里办公地点就在王志广家里面，家门口挂有邯郸市庆欣种植专业合作社的牌子。王志广通过村里面的广播做过宣传，主要内容就是谁在王志记不记得的代办点存钱，每10000元奖励一袋大米、或者奖励一桶油，或者奖励一袋肥料。其拿过大米和食用油，拿了多少记不清了。 6、王某6证，王志广家以前就在其村干信用社代办站，村民为了图个存取款方便都一直在王志广家存钱。其也在王志广处存了80000元，当时王志广让其把钱存在邯郸市庆欣种植专业合作社，说庆欣合作社和好几家银行都合作着，钱存在这里比较保险，再说庆欣合作社还给奖励，其就同意把钱存在庆欣合作社了。当时王志广给了其一张邯郸市庆欣合作社的定活两便股金存单，2014年1月1日到期后其取出来了30000元钱，剩下的50000元钱其让王志广续存在了庆欣合作社，存期一年。后其听别人说存在王志广处的钱取不出来了，王志广也找不到了。其现在共通过王志广往庆欣合作社存了5万元钱。存款手续是王志广给其办的。庆欣合作社存钱给过其利息，具体给了多少记不清了。王志广还给过其大米，给了多少记不清了。其通过王志广往庆欣合作社存钱，利息不清楚，应该是几里的利息。 7、王某7证，其村的王志广是庆欣合作社的代办员，村里的人都在王志广处存钱。其于2013年9月12日、2013年10月6日在王志广处存了20000元和40000元，存期一年.王志广给共开了两份邯郸市庆欣种植专业合作社定期存单，存单上盖有邯郸市庆欣合作业务专用章，还有郜某甲的手章。其没拿过利息，现在60000元本金也没要回来。庆欣合作社办公地点就在王志广家里面，王志广家门口挂有邯郸市庆欣种植专业合作社的牌子。当时王志广通过村里面的广播做过宣传，主要内容就是谁在王志广的代办点存钱，每10000元给一袋大米及肥料，其什么也没领过。 8、陈某7证，其村的王志广是河北伟光合作社的代办员，村里的人都在王志广那里存钱。其于2012年12月29日和2103年12月8日在伟光合作社存了两笔共计67500元，存期1年。王志广给开了2份河北伟光专业合作社存单，存单上盖有河北伟光专业合作业务专用章，还有高某8和王志广的手章。年利率是多少记不清了，其没有拿过利息。现在总共67500元本金也没要回来。河北伟光合作社办公地点就在王志广家里面，王志广家门口挂有邯郸市庆欣种植专业合作社的牌子。王志广通过村里面的广播做过宣传，主要内容就是谁在王志广的代办点存钱，每10000元给一袋大米及肥料，给过其1袋大米。 9、高某9证，其村的王志广是河北伟光合作社的代办员，村里的人都在王志广那里存钱。其于2012年1月18日和2103年4月21日在伟光合作社存了两笔共计39000元。存期1年，王志广给开了2份河北伟光专业合作社存单，存单上盖有河北伟光专业合作业务专用章，还有高某8和王志广的手章。年利率是多少记不清了，其没有拿过利息，39000元本金没要回来。河北伟光合作社办公地点就在王志广家里面，王志广家门口挂有邯郸市庆欣种植专业合作社的牌子。王志广通过村里面的广播做过宣传，主要内容就是谁在王志广的代办点存钱，每10000元给一袋大米及肥料，没给过其。 10、王某5、王某4、高某10、高某11、王某7、栗某7李某7、王某8、安某8、王某8等人证实的融资情节与上述王某3、杨某4、王某6、王某7、陈某7证实的情节基本一致，主要证明融资时间、融资方式、融资数额及返利情况、损失情况等。并附股金存单等。 15、邯郸长城会计师事务所邯长会专审字（2018）第28号审计报告审计情况： 王志广涉嫌非法吸收有164人报案，共提供了270份邯郸市庆欣种植专业合作社出资证、邯郸市庆欣种植专业合作社股金存单、河北省邯郸市庆欣合作社股金存单、河北伟光专业合作社存单回执。 根据邯山区公安局提供的相关材料，可确认王志广自2011年3月15日至2014年12月15日期间共向164名报案人集资5486154元，报案人实际损失本金5846154元。 另有抓获证明、相关书证、刑事判决书、被告人王志广户籍证明及社会调查等证据在案佐证。 上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人王志广违反国家金融管理法律规定，采用不限制范围的人传人方式，向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸法公众存款罪。辩护人所提被告人王志广犯罪主观恶性较小，认罪态度较好，且系偶犯，依法可从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。辩护人所提本案属于单位犯罪的意见，与本案查明事实不符，故该辩护意见不予采纳。根据被告人王志广的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人王志广犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月29日起至2021年12月28日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。 二、继续追缴被告人王志广违法所得退各集资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李 靓 人民陪审员  王红杰 人民陪审员  徐桂云 二〇一九年十二月十日 书 记 员  王 菲 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。