广东省广州市荔湾区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0103刑初737号公诉机关广州市荔湾区人民检察院。被告人杨能坤，男，1997年2月12日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地广东省普宁市。因本案于2018年11月8日被羁押，同日被刑事拘留，2018年12月4日被逮捕。现羁押于广州市荔湾区看守所。辩护人许升鹏，广东君之杰律师事务所律师。被告人王晓恭，女，1997年6月14日出生，汉族，文化程度中专，户籍所在地广东省普宁市。因本案于2018年11月14日被羁押，同日被刑事拘留，2018年12月4日被逮捕。现羁押于广州市第一看守所。辩护人杜爱华、全京京，广东一粤律师事务所律师、实习律师。广州市荔湾区人民检察院以穗荔检未刑诉[2019]12号起诉书指控被告人杨能坤犯参加黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪，指控被告人王晓恭犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，于2019年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市荔湾区人民检察院指派检察员陈宇出庭支持公诉，被告人杨能坤及其辩护人许升鹏、被告人王晓恭及其辩护人杜爱华均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广州市荔湾区人民检察院指控：一、参加黑社会性质组织罪。2016年6月，同案人罗嘉盛（另案处理）在本市越秀区登记注册成立广州市捷富企业管理有限公司（以下简称“捷富公司”）并陆续招募、雇佣了同案人郭健勇、陈熙文、黎家盛、梁浩、许国灿、陈嘉麟（另案处理）等人进入公司工作。借用他人注册的广州伟恒贸易有限公司（以下简称“伟恒公司”）为“小额贷款公司”的名义，以非法占有为目的，哄骗借款人签订“虚高借款合同”、“虚假借款协议”并制造虚假资金流水进行“套路贷”犯罪活动，在借款人无法偿还借款的情况下，同案人罗嘉盛以“催收”为名，组织、指挥上述在公司工作的同案人等，采取殴打、拍裸照、非法拘禁、敲诈勒索等违法犯罪手段进行暴力“催收”，获取非法利益。同时，同案人罗嘉盛接受他人委托，对欠债不还或者与他人有经济纠纷的被害人，组织同案人郭健勇、陈熙文、黎家盛、梁浩、许国灿、陈嘉麟等人，成立微信工作群“开工上水群”，采取暴力殴打、威胁、威逼被害人吃喝污秽的东西、泼红油漆、贴“大头贴”、拉横幅等手段，依托自身势力和影响力，进行非法“追债”，收取高额“回扣”，获取非法经济利益，逐步形成稳定的黑社会性质组织。为进一步拓宽敛财渠道，发展、壮大该黑社会性质组织，2017年7月份，同案人罗嘉盛与同案人张镇源（另案处理）相识，后经密谋、策划，决定由同案人张镇源提供资金，利用张镇源注册的广东金庆投资有限公司（以下简称“金庆公司”）进行“套路贷”犯罪，在被害人无力偿还债务后由同案人罗嘉盛组织成员负责暴力“追债”。该黑社会性质组织层级关系清晰，骨干成员基本固定，分工明确，以同案人罗嘉盛为组织领导者，以同案人张镇源、郭健勇为积极参加者，以同案人黎家盛、梁浩、许国灿、陈嘉麟、罗海伟及被告人杨能坤、王晓恭等人为一般参加者，有组织地在本市荔湾区、越秀区、海珠区、番禺区等地实施了非法拘禁、抢劫、敲诈勒索、寻衅滋事、诈骗等大量违法犯罪事实，对该组织实施违法犯罪区域周边的群众形成心理强制，即使合法利益受到损害也不敢举报、控告，严重破坏了正常的公共秩序、经济秩序、生产秩序和生活秩序，社会影响极其恶劣。二、非法拘禁罪。1.2017年12月15日，同案人罗嘉盛纠集同案人黎家盛、梁浩、陈嘉麟、罗海伟及被告人杨能坤等人侵入被害人谢某勇位于本市荔湾区粤南大街3号之一（自编）的住宅后,殴打、威胁被害人，翻看被害人钱包，并威逼被害人讲出银行卡密码，带被害人去ATM机查询余额。后同案人黎家盛、梁浩、陈嘉麟、罗海伟及杨能坤等人将被害人谢某勇挟持至“金庆公司”内，采取脱衣服浇冷水、捆绑、殴打、凌辱等暴力手段逼迫被害人谢某勇偿还借款。同案人梁浩、罗海伟还通过手机拍照、发送微信的方式将暴力殴打、凌辱被害人的情况向同案人罗嘉盛、张镇源汇报。次日下午15时许，被害人谢某勇被释放回家。2.2017年2月，被害人余某锋到“金庆公司”借款人民币2万元，同案人张镇源等人与被害人签订借款合同后，另哄骗被害人签订虚高借款金额为人民币4万元的借款合同等虚假材料，并制作了虚假的资金流水。2017年5月，当被害人余某锋未能按时还款后，同案人张镇源指使同案人郭健勇、罗海伟、陈锦城（另案处理）等人，去到本市番禺区西南屏街8号被害人住处附近，张贴印有被害人头像的“大头贴”。后又通过暴力手段将被害人余某锋挟持至“金庆公司”内实施禁锢。期间，同案人张镇源指使同案人郭健勇、罗海伟及陈锦城和被告人杨能坤等人在金庆公司内对被害人实施全天候轮值看守，拘禁时间超过2天，后在被害人余某锋父亲还款后得以释放。三、敲诈勒索罪。1.2017年12月16日，被害人谢某勇被非法拘禁于“金庆公司”期间，在得知被害人谢某勇的公积金账户有人民币6万余元后，同案人罗嘉盛、张镇源指使、默认的情况下，同案人黎家盛、梁浩、陈嘉麟、罗海伟及被告人杨能坤等人继续威逼被害人谢某勇，迫使被害人签署借款金额人民币6万元的虚高借款合同并收取被害人身份证件、户口本、结婚证明、提取公积金申请表等用于提取公积金的相关资料，后于被害人谢某勇被释放后及时挂失相关银行账户而未能得逞。2.2017年5月，同案人张镇源、郭健勇、罗海伟、陈锦城及被告人杨能坤等人在非法拘禁被害人余某锋期间，威胁、恐吓被害人余某锋及其父亲被害人余某洪，后被害人余某洪被逼还款人民币3万元。四、诈骗罪。2014年8月，同案人张镇源在广州市海珠区新港中路376号浩蕴商务大厦1308房注册成立的广东金庆投资有限公司（以下简称“金庆公司”）。后招募雇佣被告人杨能坤、王晓恭及同案人郭健勇、罗海伟（均另案处理）等人加入“金庆公司”，其中2015年7月被告人王晓恭加入“金庆公司”，以“小额贷款公司”的名义，以非法占有为目的，哄骗借款人签订“虚高借款合同”、“虚假借款协议”并制造虚假资金流水，实施“套路贷”等违法犯罪。其中，同案人张镇源为公司法定代表人，负责公司全面工作；同案人陈锦城和被告人杨能坤等人负责寻找、接待被害人到“金庆公司”进行贷款；被告人王晓恭是“金庆公司”财务负责人，负责制作财务报表、业务提成统计、客户资料登记等具体财务事务。同时，被告人王晓恭还积极将其名下的银行账户提供给“金庆公司”进行涉案资金流转。主要诈骗事实如下：1.2017年8月5日，被害人高某向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币1.1万元，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人高某分别签订了出借方均为空白的借款金额为人民币1.1万元和虚高借款金额为人民币3.3万元的两份借款合同和收据。金庆公司通过同案人黄某仍的账户向被害人高某转账3.3万元，后立即将其中24750元转出到同案人张镇源控制的王某君银行账户内，被害人高某实际得款8250元。在被害人未能按时还款后，由黄某仍以被害人高某借款人民币3.3万元未还为由将其诉至广州市海珠区人民法院，导致被害人败诉并被判决返还本金人民币3.3万元及利息等。2.2016年12月22日，被害人欧某龙向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币2万元，同案人张镇源指使同案人以“只是走流程，不用还钱”等理由，诱骗被害人分别签订借款金额为人民币2万元和虚高的借款金额为人民币6万元的借款合同和收据，并制作转账6万元给被害人的资金流水，后以“行规”等为由扣除各种费用后向被害人欧某龙实际放款1.7万元。在被害人未能按时还款后，同案人张镇源指使同案人对被害人进行“催收”，并由同案人张曙亮以被害人未偿还借款人民币6万元为由将其诉至广州市海珠区人民法院，导致被害人败诉并被判决返还本金人民币6万元及利息。3.2017年1月16日，被害人林某江向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币1万元，同案人张镇源指使公司员工“陈经理”以“行规”等为由，哄骗被害人林某江分别签订出借方均为空白的借款金额为人民币1万元和虚高的借款金额为人民币3万元的借款合同及收据，并制造转账3万元给被害人的虚假银行流水，后以“行规”、收取“手续费”为由实际向被害人林某江放款人民币6950元。当被害人后某未继续还款时，由同案人张展雄以被害人借款人民币3万元未还为由将其诉至广州市海珠区人民法院，导致被害人败诉并被判决返还本金人民币3万元及利息。4.2017年9月19日，被害人梁某向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币1.5万元，同案人张镇源指使同案人与被害人签订虚高的借款金额分别为人民币3万元和人民币6万元的两份借款合同和一份收到借款金额人民币6万元的收据，并制造转账6万元给被害人的虚假银行流水，后以“行规”等为由实际向被害人梁某放款人民币15000元。5.2017年9月2日，被害人朱某锋向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币3.5万元时，同案人张镇源指使同案人罗海伟及同案人到朱某锋住处“家访”后，由同案人以“行规”等为由，哄骗被害人朱某锋签署虚高借款金额为人民币10.5万元的借款合同等虚假材料，并制作虚假的资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人朱某锋实际放款人民币27700元。6.2017年10月12日，被害人潘某成向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币2万元，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人潘某成签署虚高借款金额为人民币6万元的借款合同等虚假材料，并制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人潘某成实际放款人民币1.5万元。7.2017年12月1日，被害人黄某养向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币1.5万元时，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人黄某养签署虚高借款金额人民币4.5万元的借款合同等虚假材料，由同案人到被害人住处进行“家访”后制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人黄某养实际放款人民币12750元。当被害人未能按期还款后，由同案人罗海伟及同案人上门进行催收。8.2017年7月19日，被害人苏某熙向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币2万元，指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人苏某熙签署虚高借款金额人民币6万元的借款合同等虚假材料，由同案人罗海伟及同案人到被害人住处进行“家访”后由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人苏某熙实际放款人民币1.5万元。9.2017年7月27日，被害人毕某鸿向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币1.5万元，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人毕某鸿签署虚高借款金额为人民币4.5万元的借款合同等虚假材料，由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人毕某鸿实际放款人民币11100元。当被害人未能按时还款后，由同案人罗海伟等人去到被害人位于本市花都区新华街新华路76号之四303房的住处进行催收。2018年1月，同案人张镇源指使张某亮以借款人民币4.5万元未还为由将被害人毕某鸿诉至广州市海珠区人民法院。10.2017年8月12日，被害人张某轩向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币3万元时，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人张某轩签署虚高借款金额为人民币9万元的借款合同等虚假材料，由同案人到被害人住处进行“家访”后制作了虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人实际放款人民币2.7万元。当被害人未能按时还款后，同案人张镇源指使同案人去到被害人位于本市白云区京溪麦地中街34号602房住处进行催收，被害人家属最终还款人民币3万元。11.2017年3月，被害人谢某勇向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币2万元时，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人谢某勇签署虚高借款金额为人民币6万元的借款合同等虚假材料，由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人谢某勇实际放款人民币12000元。12.2017年2月，被害人余某锋到同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币2万元时，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人余某锋签订虚高借款金额为人民币4万元的借款合同等虚假材料，由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人余某锋实际放款人民币15500元。13.2017年3月17日，被害人黄某杭到同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币1.5万元时，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人黄某杭签订虚高借款金额为人民币4.5万元的借款合同等虚假材料，由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人黄某杭实际放款人民币10500元。2017年10月20日，被害人黄某杭因需资金周转再次到“金庆公司”借款2万元，同案人张镇源指使同案人用相同的方法，哄骗被害人黄某杭签订虚高借款金额为人民币10.5万元的借款合同等虚假材料，由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人黄某杭实际放款人民币15900元。14.2017年9月8日，被害人张某波向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币1.5万元时，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人张某波签署虚高借款金额为人民币4.5万元的借款合同等虚假材料，由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人张某波实际放款人民币11190.01元。15.2017年12月22日，被害人曾某向同案人张镇源的“金庆公司”借款人民币1万元时，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人曾某签署虚高借款金额为人民币3万元的借款合同等虚假材料，由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人曾某实际放款人民币7500元。公诉机关提供了相关证据证实指控的事实，认为被告人杨能坤无视国家法律，参加黑社会性质组织；非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由，并具有殴打、侮辱情节；敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百三十八条第一款、第二百七十四条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任。其中在谢某勇被敲诈勒索中，由于意志以外的原因而未能得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人王晓恭无视国家法律，参加黑社会性质组织；诈骗他人财物，数额巨大，其行为已分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十六条之规定，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨能坤、王晓恭在判决宣告以前犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚。提请本院依法判处。被告人杨能坤对公诉机关指控其犯参加黑社会性质组织罪有意见，辩称其没有参加黑社会性质组织；对指控其非法拘禁谢某勇表示认罪，辩称其没有敲诈勒索谢某勇；对指控其非法拘禁、敲诈勒索余某锋有意见，辩称其当时还没有入职金庆公司。被告人杨能坤的辩护人发表如下辩护意见：一、被告人杨能坤不构成参加黑社会性质组织罪。其主观上没有加入黑社会性质组织的意愿，加入的时间短，参与的犯罪活动少，不属于黑社会性质组织成员。二、被告人杨能坤参与非法拘禁谢某勇，构成非法拘禁罪，是共同犯罪的从犯；被告人杨能坤没有参与非法拘禁余某锋，公诉机关指控其非法拘禁余某锋的证据不足。三、被告人杨能坤不构成敲诈勒索罪。其虽然参与了非法拘禁谢某勇，但没有参与对谢某勇实施敲诈勒索的行为；其没有接触过余某锋，不可能对其实施敲诈勒索。被告人王晓恭对公诉机关指控其犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪的事实及罪名均没有意见，请求从轻处罚。被告人王晓恭的辩护人发表如下辩护意见：一、关于参加黑社会性质组织罪。涉案金庆公司并非是为了犯罪而成立的公司，被告人王晓恭并非主动加入涉案的黑社会性质组织，也没有参与公司的经营，没有因涉案行为而额外获利。被告人王晓恭属于受蒙蔽加入该组织，请求对其减轻或者免予处罚。二、关于诈骗罪。被告人王晓恭没有直接参与诈骗，应认定为从犯；被告人王晓恭没有获取不正当利益。三、被告人王晓恭的其他从轻、减轻情节。其是初犯、偶犯；归案后能坦白交代涉案行为，自愿认罪认罚。经审理查明：一、参加黑社会性质组织罪。2016年6月，同案人罗嘉盛在广州市越秀区登记注册成立广州市捷富企业管理有限公司，并陆续招募、雇佣了同案人郭健勇、陈熙文、黎家盛、梁浩、许国灿、陈嘉麟等人进入公司工作。借用他人注册的广州伟恒贸易有限公司为“小额贷款公司”的名义，以非法占有为目的，哄骗借款人签订“虚高借款合同”、“虚假借款协议”并制造虚假资金流水进行“套路贷”犯罪活动，在借款人无法偿还借款的情况下，同案人罗嘉盛以“催收”为名，组织、指挥上述在公司工作的同案人等，采取殴打、拍裸照、非法拘禁、敲诈勒索等违法犯罪手段进行暴力“催收”，获取非法利益。同时，同案人罗嘉盛接受他人委托，对欠债不还或者与他人有经济纠纷的被害人，组织同案人郭健勇、陈熙文、黎家盛、梁浩、许国灿、陈嘉麟等人，成立微信工作群“开工上水群”，采取暴力殴打、威胁、威逼被害人吃喝污秽的东西、泼红油漆、贴“大头贴”、拉横幅等手段，依托自身势力和影响力，进行非法“追债”，收取高额“回扣”，获取非法经济利益，逐步形成稳定的黑社会性质组织。为进一步拓宽敛财渠道，发展、壮大该黑社会性质组织，2017年7月份，同案人罗嘉盛与同案人张镇源相识，后经密谋、策划，决定由同案人张镇源提供资金，利用张镇源注册的广东金庆投资有限公司进行“套路贷”犯罪，在被害人无力偿还债务后由同案人罗嘉盛组织成员负责暴力“追债”。该黑社会性质组织层级关系清晰，骨干成员基本固定，分工明确，以同案人罗嘉盛为组织领导者，以同案人张镇源、郭健勇为积极参加者，以同案人陈熙文、黎家盛、梁浩、许国灿、陈嘉麟、罗海伟及被告人杨能坤、王晓恭等人为一般参加者，有组织地在广州市荔湾区、越秀区、海珠区、番禺区等地实施了非法拘禁、抢劫、敲诈勒索、寻衅滋事、诈骗等大量违法犯罪事实，对该组织实施违法犯罪区域周边的群众形成心理强制，即使合法利益受到损害也不敢举报、控告，严重破坏了正常的公共秩序、经济秩序、生产秩序和生活秩序，社会影响极其恶劣。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.书证、物证（1）受案登记表、立案决定书,证明：同案人罗嘉盛等涉黑专案于2018年7月24日立案侦查。（2）金庆公司互联网资料，证明：金庆公司在互联网的公司简介。（3）电子数据检查工作记录及微信聊天记录，证实同案人罗嘉盛、张镇源相识后经密谋、策划，决定由同案人张镇源提供资金进行“套路贷”犯罪，在被害人无力偿还债务后由同案人罗嘉盛组织成员负责暴力“追债”的情况等。其中，有大量双方进行合作的事实。2.被害人陈述（1）被害人杨某的陈述，证实其被罗嘉盛、郭健勇等人非法拘禁、敲诈勒索、抢劫的事实。（2）被害人伍某1的陈述，证实其知道郭健勇等人是黑社会人员，自己被人威胁及家人被泼红油等。（3）被害人王某1的陈述，证实其听过郭健勇等人逼人还债的手段，极其凶残，郭健勇用殴打、侮辱、蹂躏等手段逼其还钱。罗嘉盛是郭健勇的老大。郭健勇等人催收有一套手段，他上门找到欠款人后，一般会采取淋红油、贴“大头贴”等方式扰乱欠款人的生活，同时也会影响到欠款人周围的邻居的生活，让大家都害怕他，逼迫欠款人还钱，如果欠款人还是无法还钱，他就会强行将欠款人控制住，对欠款人进行殴打、侮辱、蹂躏、追债。3.证人证言（1）证人王某2的证言，证实杨某被罗嘉盛、“大勇”等人非法拘禁、殴打、敲诈勒索后曾经留下一张“遗书”的情况。（2）证人冼美娇、彭某1的证言，证实其及邻居被人淋红油的情况。（3）证人王某3的证言，证实金庆公司的有关情况，金庆这个名号在附近也很出名，还涉及大小合同（就是例如客户借的是2万块钱，然后该公司给客户签的是4万，然后公司还做了一个“过账”,也就是虚假的银行流水，最后如果客户没有及时还款，该公司就拿“大合同”逼客户还款或去法院走法律程序，也就是虚假诉讼），还会出现了暴力催收（包括恐吓客户、非法拘禁、敲诈勒索），借款时，他们公司还会收了客户高额的服务费、上门费，也就是借一万实际到手可能是七八千。只要是金庆公司的业务其都不会与他们参与或者竞争，也不敢去涉及到有可能会犯罪的行业，也和他们公司的业务竞争不了。据称金庆公司如果他们的客户不还钱，他们就会找外面的收数公司去收。（4）证人苏某2的证言，证实罗嘉盛安排人去吴某1家“搞事”，向其索要1500元辛苦费，事后其知道小罗所说的“搞事”是去吴某1家淋红油，堵塞钥匙孔。4.同案人供述（1）同案人朱某瑞的证言，证实罗嘉盛在外边主要做私人借贷和替人收数的工作，经常跟着罗嘉盛一起开工催数的人都有其和陈熙文、郭健勇、黎家盛、梁浩、陈嘉麟，罗嘉盛是老板，也是他们的大佬。（2）同案人莫某的证言，证实其结识了许国灿后跟着罗嘉盛一起做催收工作，被许国灿拉进“开工上水群”。（3）同案人陈锦城的证言，证实金庆公司的债务催收，对能找到人的，先行把人带到公司的办公室迫债，但这种催收方法成效不大，后来罗嘉盛来找张镇源聊天交流催收的好办法，之后不久，金庆公司的催收由郭健勇和罗海伟负责，成效显著。其曾经从罗海伟发朋友圈看到有郭健勇暴力催收的相关视频。（4）同案人罗嘉盛的供述，证实其通过郭健勇认识了张镇源，张镇源委托其追债。张镇源和其说过，他们都是跟客户写二份借据，阴阳合同，一份借多少钱写多少钱，另一份写借款二倍和三倍还款金额的借据，并做了银行借款过账的流水明细清单，转账后立刻从借款人取回转账多给的款项。其和张镇源有口头的协议，如果是其介绍的客户，由张镇源出本金，其负责担保，如果客户不还钱的话，其负责还借出的本金，如果是金庆公司的客户其负责收数的话，收到钱再和张镇源商量拿提成。（5）同案人张镇源的供述，证实其是金庆公司的法人代表，也是该公司的实际经营者。公司员工有王晓恭、张某亮、林某展、黄某仍等，其与罗嘉盛是朋友关系。大概是2017年4月份，其开始做私贷业务，罗海伟、张某亮、黄某仍知道后就会带一些朋友过来向其借钱，其借出去的钱，谁是经办人，就由谁负责向欠款人催收，经办人无法收取的债务，就会委托给罗嘉盛催收。（6）同案人郭健勇的供述，证实捷富公司和金庆公司这两间公司其都在任职，罗嘉盛手下有陈熙文、陈嘉麟、许国灿、梁浩、黎家盛、朱某瑞，罗嘉盛是大佬，平时的追债单都是罗嘉盛接回来的，每单行动都要发相关相片、视频向罗嘉盛汇报，有一个微信工作群，群名为“开工上水群”。金庆公司是一间放贷公司，老板是张镇源，负责催收的有罗海伟、杨能坤等，王晓恭在公司负责财务，记录员工考勤及工资报表。其和罗海伟、杨能坤、张某亮四人属于金庆公司催收部门，负责对逾期未归还欠款的客户上门催收。一旦客户发生逾期等违约情况，张镇源就会安排公司负责催收的人去客户之前提供的地址向客户催收债务，如果找不到客户本人就会逼迫客户的家人来偿还欠款。如果客户不还钱或找不到人，张镇源就会安排王晓恭准备好催债用的大头贴，包含内容有“XXX欠钱不还”、“老赖”等字眼。其将罗嘉盛介绍给了张镇源，张镇源有委托罗嘉盛帮他催收债务，罗嘉盛有时会安排其一起去催收债务。（7）同案人陈熙文、黎家盛、梁浩、许国灿、陈嘉麟的供述，证实其和罗嘉盛、郭健勇等人催收债务的情况。（8）同案人罗海伟的供述，证实其是在金庆公司工作，公司是放款借贷给人收利息，老板是张镇源，员工还有张某亮、黄某林、林某展、张某雄、许某婷、陈某萍、王晓恭，杨能坤,老板负责管理整个公司所有业务的管理和派工分工，发工资提成等。财务部门王晓恭，负责计算客户日常的本金、利息、公司日常支出费用、人员工资提成等报表。上门家访及上门催收部门有其和黄某仍、张某雄、张某亮、杨能坤、“大勇”等，负责上门催收欠债人，提醒客户准时还钱等。2017年底开始，张镇源会找罗嘉盛帮忙找人催收，罗嘉盛主要负责公司欠款人以暴力的形式上门催收业务，偶尔也会介绍客户给张镇源放款。二、非法拘禁罪、敲诈勒索罪。（一）2017年12月15日，同案人罗嘉盛纠集同案人黎家盛、梁浩、陈嘉麟、罗海伟及被告人杨能坤等人侵入被害人谢某勇位于本市荔湾区粤南大街3号之一（自编）的住宅后,殴打、威胁被害人，翻看被害人钱包，并威逼被害人讲出银行卡密码，带被害人去ATM机查询余额。后同案人黎家盛、梁浩、陈嘉麟、罗海伟及被告人杨能坤等人将被害人谢某勇挟持至“金庆公司”内，采取脱衣服浇冷水、捆绑、殴打、凌辱等暴力手段逼迫被害人谢某勇偿还借款。同案人梁浩、罗海伟还通过手机拍照、发送微信的方式将暴力殴打、凌辱被害人的情况向同案人罗嘉盛、张镇源汇报。次日下午15时许，被害人谢某勇被释放回家。（二）2017年12月16日，被害人谢某勇被非法拘禁于“金庆公司”期间，在得知被害人谢某勇的公积金账户有人民币6万余元后，在同案人罗嘉盛、张镇源指使、默认的情况下，同案人黎家盛、梁浩、陈嘉麟、罗海伟及被告人杨能坤等人继续威逼被害人谢某勇，迫使被害人签署借款金额人民币6万元的虚高借款合同并收取被害人身份证件、户口本、结婚证明、提取公积金申请表等用于提取公积金的相关资料，后于被害人谢某勇被释放后及时挂失相关银行账户而未能得逞。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实本宗事实的立案情况。（2）相片，经被害人谢某勇辨认，是其被绑架拘禁在金庆公司内的现场图片，照片中的人是其本人。（3）西郊游泳场水陆康体城视频截图、微信转账截图，经被害人谢某勇辨认，是其被金庆公司人员威逼在ATM机查询存款的过程和向金庆公司支付利息的转账截图。（4）还款承诺书、借款收据，均由被害人谢某勇辨认，借据金额6万元。（5）现场勘验笔录、案发地点照片、现场监控、截图照片，经被害人谢某勇辨认，照片地方就是金庆公司办公室，其被关押殴打的地方。（6）调取证据通知书、接受证据材料清单，证实被害人谢某勇的银行账户交易明细；以及被害人谢某勇的住房公积金账户档案资料，及2017年1月1日至2018年4月25日所有提取住房公积金记录。（7）微信聊天记录1，经同案人罗海伟签认，“这是我跟我老板张镇源的聊天记录，这份谢某勇的提取合同是谢某勇公积金的提取合同，我们金庆公司要谢某勇通过提取公积金来向我们公司还款。这份合同是别人发给我的，我把这份合同转发给老板张镇源并告诉他提取公积金的手续办好”。（8）微信聊天记录2，经同案人罗海伟签认，“以上图片是2017年12月16日凌晨2时47分我发给老板张镇源的微信记录图片。罗嘉盛的马仔殴打关押绑住谢某勇的图片，我当时把这个图片发给张镇源，他语音说吓他是为了钱，不要把事情搞太大，你要把握好度，这是在公司。”2.被害人谢某勇的陈述：2017年3月，我因资金周转不开向金庆公司借款2万元，在他们派人随我回家确定我有还款能力后，当天给了我12000元，余下的扣为手续费，我需每周支付利息420元，直到我能一次性还清2万为止。到2017年的9月前,我都有按时还款，之后我没有能力还款了。2017年12月16日凌晨1时许，大概有6名男子尾随我的租客周某进屋，我根本不认识他们，就质问他们：“什么事，为什么要冲进我家里？”带头的金发稍胖男子说他们是金庆公司的人，然后问我为什么不还钱，我回答说现在没钱还，他就用手掌反复掴了我头部几次，随后他叫我把手机、钱包等随身的物品拿出来，我当时很害怕，就把手机和钱包拿出来。金发男子拿走我手机交给旁边的一个男子，见我钱包只有100元现金，就自行拿走了，把我钱包内的3张银行卡拿出来问我有没有钱，我回答没有，那名金发男子就和周围的人说“我们带他去附近的柜员机查一查”，之后就叫我跟着他们出去，金发男子就走在我左边，有个人走在我右边，剩下的走在我背后，一起去附近柜员机查询。他们见我卡上真的没钱，就叫我跟他们回金庆公司，我怕他们打我，只好答应，很快就有一辆银白色的小轿车开过来，金发男子安排其中两名男子坐在后排左右夹住我，副驾驶坐一个，把我带回金庆公司。我是大概凌晨2时许被带到新港中路376号浩蕴商务大厦楼下，然后被他们押下车带到13楼1309号，然后就有人来开门，我认识开门的男子，就是一开始与我签借款合同时的其中一名，该人戴着眼镜，进到金庆公司，他们把我带到进门的第二间房间，叫我坐在里面的沙发上，他们就分散在房间盯着我，要我打电话找人还钱。我第一个电话就打给了租客周某，他表示没有钱借给我。随后长发男子又叫我按手机电话本逐个打，我不按他说的做，他就拿了一杯冷水从我头上淋下去，把我衣服都淋湿了，我就用手泼开杯子，长发男子很生气，就开始用拳头打我头部，并用脚踢，我很快就被他们打到地上，双手护着头蜷缩在沙发旁边，他们5个人仍持续打我，还踩我，这样打了几分钟，我不想坐也没有力气坐起来，就继续躺在地上。打完后长发男子又命令我把上衣脱了，我坐在地上脱了上衣，长发男子就拿我的衣服绑住我的双手，并命令我把手放到脑后做投降的姿势，并对我拍照，拍完后，长发男子从我身后用手臂箍着我的脖子，还越箍越紧，箍得我当时已经喘不了气，感觉要死了一样，旁边的人见我不行了就出声制止了。就这样，他们在这间房子里反复恐吓、辱骂、殴打、侮辱我将近一小时。因为当时天气较冷，我又赤裸着上身，还被他们淋水，加上心里害怕等，我浑身发抖，状态非常不好，长发男子见这样就让我穿回外套，并说“配合就不打你啦，你又不配合”。之后戴眼镜的男子和开车的司机继续在房间内看守着我。大概天快亮的时候，长发男子走进来说“你是不是有住房公积金”，我说有，他表示他们查过我的住房公积金还有6万元左右，叫我拿这些钱还，我不敢不答应，顺便问他什么时候可以走，他说等老板回来请示老板之后再说。到了早上10点许，我说要去洗手间，这才首次离开这间办公室，见到这间公司有四、五个其他的员工上班的。但是他们对我表现的很冷漠，见怪不怪，没有人理睬我。去完厕所，长发男子就叫我坐在公司大厅的沙发上，并由之前开车的司机继续看守着我，一直到大概14时许，长发男子拿来一份合同命令我签名，并且说签完名就放我走，叫我回去拿户口本、结婚证、住房公积金申请表、身份证给他，由他们来办我的住房公积金提取，我就按他说的在那份合同上签名并按指纹，合同内容大概是我欠他们六万元。签完名之后，长发男子与之前的另两名男子，还有一个新的司机带我下楼，把我押回家拿上面说的相关证件及文件。大概15时车开到我家门口，我迫于他们的压力，进屋把我的身份证、户口本、住房公积金申请表、结婚证拿给长发男子。我被他们控制了大概14小时，期间遭受了殴打、捆绑、恐吓、辱骂、侮辱。他们查到我住房公积金有6万元，就制作了一份6万元的欠款叫我签，想把我的住房公积金全拿走，当时的情况不由得我不签，我被折磨了很久，又怕，他说签完就可以回家，我就想着先出去再说。到2018年1月份左右，金庆公司的人打电话叫我去杨箕的平安银行找指定的人提取我的住房公积金，按照程序办理了公积金申请，并关联我发工资的建行卡，预约将6万元住房公积金转入该张建行卡内，在走的时候，我的证件、那张建行卡及银行密码等都被那个办理公积金的人拿走，还逼我将这张建行卡捆绑的联系电话更改为他们的手机号码。之后我就马上打电话向银行挂失这张卡，并在办好临时身份证后，到银行重新补办一张银行卡，成功的截住了这笔6万元。后来他们一直没有找到我。2018年2月13日，他们到我家把我上高三的儿子谢小龙绑架走。3.证人周某的证言：2017年12月16日凌晨0时30分许，我到朋友谢某勇家中归还借他的自行车，谢某勇就开门让我进去，来不及关门，有6名男子冲进谢某勇家中，我就问这些人是干什么的，这些人说谢某勇欠他们钱，现在来找谢某勇收钱，我见这6人围着谢某勇，其中一男子对谢某勇进行搜身，搜出一个钱包来，找出了一些银行卡，问谢某勇的银行卡有没有钱，谢某勇就说这些银行卡没有钱，又问谢某勇银行卡的密码。这男子见谢某勇没有钱，就大声骂了他几句，并对着谢某勇的脖子用力拍打了几下。过了一会儿，这帮人拿着谢某勇的银行卡与他去银行查询余额，由于我怕谢某勇出事，我也跟着他们一起到附近的荔河大厦的一个银行柜员机，他们6人与谢某勇进去查询，然后有三四个男子带着谢某勇上了一辆小汽车离开，凌晨2时30分许，我在家中接到了谢某勇向我借钱的电话，我没钱借给他。当天上午11时许，我又打电话给谢某勇，他就对我说还在他们追数公司里，不让他走。当天下午16时许，谢某勇电话对我说他现在回家了，我就去谢某勇家中，谢某勇说有被殴打。4.同案人供述（1）同案人罗嘉盛的供述：2017年10月份，我接到金庆公司老板张镇源要求我向谢某勇追债6万元的事后，就和梁浩、黎家盛、陈熙文来到谢某勇家中踩点，发现谢某勇没能力还款，并向张镇源介绍了情况。2017年12月份某一天的19时许，我与梁浩、黎家盛、陈熙文、陈嘉麟及两个金庆公司的员工罗某3和另一个不认识的人一起到谢某勇家中，我们就跟着谢某勇的一个男性朋友顺利进了谢某勇家，并将谢某勇带到金庆公司办公室，他们带谢某勇上车后，我先离开了，黎家盛打电话同我说在金庆公司办公室内逼谢某勇重新写了一份6万元的欠条，我们抓谢某勇去公司逼谢某勇还款的事张镇源是知道的，因为我们抓谢某勇时张镇源说派公司的员工过去，罗某3同我们说带谢某勇去公司的事与老板张镇源汇报了。（2）同案人张镇源的供述：谢某勇于2017年下半年借了我儿子张某雄4.5万元，借给谢某勇的钱是由我借给儿子的。我儿子对我说谢某勇欠的钱还未归还，而且联系不上他，当天刚好罗嘉盛在我公司与我一起聊天，他就说可以帮我找到谢某勇，我就将谢某勇的借钱合同、谢某勇的居住地址等资料给了罗嘉盛。我与罗嘉盛只是朋友关系，从来没有业务来往。（3）同案人黎家盛的供述：2017年12月份左右的一天晚上23时许，我接到罗嘉盛通知要求我与梁浩去西郊泳场，见到罗嘉盛、陈嘉麟，还有一名花名叫“阿左”的男子，金庆公司的四五个人，当时过去的目的就是为了催谢某勇还款。之后，我们有人发现谢某勇的房门有他的访客敲门并进入，罗嘉盛就叫大家一起跟着进入谢某勇的家中，我就一直站在门外，我只听到罗嘉盛在催谢某勇还钱的事，之后就见到梁浩和陈嘉麟带着谢某勇一起去附近的银行ATM机查询余额，我就跟在后面并在银行门外等，罗嘉盛知道他卡里没有余额后就逼迫谢某勇跟我们回金庆公司，罗嘉盛要求我坐在谢某勇的右手边，左手边就坐着金庆公司的人，将谢某勇带进金庆公司靠里面的第二间房，金庆公司的人威逼谢某勇还钱，谢某勇称现在没有钱，我就打电话给罗嘉盛问他如何处理，罗嘉盛就叫我们动一下他，意思是打他教训一下威逼他还钱，金庆公司的人就对着谢某勇拳打脚踢，谢某勇当时想用头去撞墙，我就和梁浩、陈嘉麟一起用一条数据线将谢某勇绑着并将他按在地下，我用一杯水对着谢某勇的脸部泼了过去，然后用手打了谢某勇的头部，并威逼他叫他还钱，后我查询到谢某勇的公积金账户上有6万6千元左右。一直等到吃完中午饭后约当天14时许，就由金庆公司的人开着车送谢某勇回去。所有的行为，都是听罗嘉盛指使我们教训谢某勇之后我们去做的。之后，我介绍了一名叫阿“KEN”的人去帮谢某勇办理提取公积金业务。（4）同案人梁浩的供述：我们有带过谢某勇去金庆公司，2017年12月份的某一天晚上，我与黎家盛、罗嘉盛、陈嘉麟及金庆公司的几个员工，去到谢某勇家中，由于谢某勇没钱还，于是我就与黎家盛、陈嘉麟及两名金庆公司员工一起将谢某勇带到金庆公司，后我们不断威逼谢某勇还钱，由于谢某勇一直声称自己没有钱还，谢某勇还在金庆公司想自残（用头撞墙壁），黎家盛及两名金庆公司的人一起用绳将谢某勇捆绑在一张有靠背的座椅上，黎家盛就用一杯水对着谢某勇的头部淋，并拍打了谢某勇一巴掌，金庆公司的二名员工也对谢某勇进行殴打，后来谢某勇说其有6万元公积金可以提取出来归还欠款，黎家盛要谢某勇写了一张6万元的欠款，并将欠条给了金庆公司的员工，才放了谢某勇回家。（5）同案人陈嘉麟的供述：2017年12月的一天晚上约23时，罗嘉盛给我电话叫我去谢某勇家附近的西郊泳场等他一起去向谢某勇收数，之后我见到罗嘉盛和陈熙文、黎家盛、阿某四人还有金庆公司两名男子，罗嘉盛把我们带到谢某勇的家门口，我们都轮着拍谢某勇家的门，没人回应，之后有一个谢某勇的朋友来到他家门口叫他开门，他开门后，我们一行人就进入了谢某勇的屋内，过了一会儿阿左也进了屋，在屋内黎家盛、阿某和谢某勇谈还钱的事，我和阿左在门口的位置负责望风，大约半个小时后，我、黎家盛、阿某把谢某勇带回金庆公司办公室，金庆公司的一名男子给我们开门，在金庆公司办公室，我们逼着谢某勇还钱，并重新写了借条，黎家盛要谢某勇用公积金还款6万元，谢某勇不肯写借据还钱，黎家盛、梁浩殴打和用绳子绑住他，我则用手按住他不准反抗，黎家盛并用茶杯的水淋向谢某勇的头部，并继续逼谢某勇写借据，金庆公司的两个员工则看着我们殴打谢某勇，最后谢某勇写了借据给我们，写好后我们就放了谢某勇。（6）同案人罗海伟的供述：2017年年底的某一天晚上22时许，我与公司的同事杨能坤按照老板张镇源的吩咐，拿着一份谢某勇的欠款合同与“罗哥”及“罗哥”叫来的另外三名男子，我们六个人就一起去了欠债人谢某勇的家里叫他还所借的款，谢某勇没有钱还，约十分钟后，罗哥的人就带着谢某勇去旁边的银行ATM机查询谢某勇的银行卡，也没有钱，罗哥就提出要把谢某勇带回我公司，我跟老板张镇源说了这个情况，后来“罗哥”叫的其中二个人与杨能坤共三人就把谢某勇带到了金庆公司，黎家盛和梁浩、陈嘉麟就在房间内逼着谢某勇还钱，我通过我的微信在2017年12月16日凌晨1时许给老板张镇源发了一段视频，视频中有罗哥和谢某勇在我们公司的情况。黎家盛和陈嘉麟通过拳打脚踢殴打谢某勇并逼他还钱，黎家盛将谢某勇用一条线绑在凳子上，还把他上衣脱了，用水泼了谢某勇，然后我就把谢某勇被绑的照片通过我的微信发给老板张镇源，上午9时许，回到公司我知道谢某勇已经同意用提取公积金的方式来还款，张镇源吩咐罗哥他们叫我重新打多一份6万元的借款合同给他补签，在当天下午14时许，黎家盛、梁浩、陈嘉麟他们就把谢某勇带回他的住处。三、诈骗罪。2014年8月，同案人张镇源在广州市海珠区新港中路376号浩蕴商务大厦1308房注册成立的广东金庆投资有限公司。后招募雇佣同案人郭健勇、罗海伟及被告人杨能坤、王晓恭等人加入金庆公司，其中2015年7月被告人王晓恭加入金庆公司，以“小额贷款公司”的名义，以非法占有为目的，哄骗借款人签订“虚高借款合同”、“虚假借款协议”并制造虚假资金流水，实施“套路贷”等违法犯罪。其中，同案人张镇源为公司法定代表人，负责公司全面工作；同案人陈锦城和被告人杨能坤等人负责寻找、接待被害人到金庆公司进行贷款；被告人王晓恭是金庆公司财务负责人，负责制作财务报表、业务提成统计、客户资料登记等具体财务事务。同时，被告人王晓恭还积极将其名下的银行账户提供给金庆公司进行涉案资金流转。主要事实如下：（一）2017年8月5日，被害人高某向同案人张镇源的金庆公司借款人民币1.1万元，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人高某分别签订了出借方均为空白的借款金额为人民币1.1万元和虚高借款金额为人民币3.3万元的两份借款合同和收据。金庆公司通过同案人黄某仍的账户向被害人高某转账3.3万元，后立即将其中24750元转出到同案人张镇源控制的王某君银行账户内，被害人高某实际得款8250元。在被害人未能按时还款后，由黄某仍以被害人高某借款人民币3.3万元未还为由将其诉至广州市海珠区人民法院，导致被害人败诉并被判决返还本金人民币3.3万元及利息等。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.书证（1）指定管辖决定书、受案登记表、立案决定书，证实案件的立案情况。（2）借款合同、借据、银行卡、身份证、电子银行业务回单，证实合同甲方高某，乙方黄某仍，借款金额为33000元。（3）接受证据材料清单、银行交易明细，证实被害人高某的银行账户交易明细情况，其中被害人高某的账户进账33000元后立即被转出24750元。（4）广州市海珠区人民法院（2017）粤0105民初9919号民事判决书，判决如下：被告高某在本判决生效之日起10日内向原告黄某仍偿还借款本金33000元，并从2017年8月5日起至实际还清之日止按月利率2%计付利息给原告。2.被害人高某的陈述：我因为2017年8月份在海珠区新港中路的浩蕴大夏1308室金庆公司小额贷款8000元，当时签订了两份借款合同，后来被金庆投资公司员工黄贵仍以我借款33000元告到海珠区人民法院，我被判归还本金33000元和支付律师费6000元，现在正在上诉之中。我认为是金庆公司制作了虚假银行账单，是诈骗行为，所以我来报案。2017年8月5日，黄某仍打电话通知我到金庆公司商谈贷款事宜，我于当天下午到达金庆公司，黄某仍接待我后带我见了一个戴眼镜的男青年，戴眼镜男子在风控室跟我说好借给我11000元，扣除介绍费，手续费后到手8250元，两个月后还款11000元，我同意后该男子拿出两份借款合同，借据和收据，让我按照他的意思填写，第一份借款合同、借据和收据填写的金额为11000元，第二份借款合同、借据和收据填写的金额为33000元，我当时问为何要填写33000元的合同，戴眼镜男子说这是他们的行规，如果按时还款就按第一份借款合同即11000元的合同执行，当11000元的借款合同未履行时就按第二份33000元合同执行，他还将其他人的借款合同给我看。我签完合同后按要求将我的身份证和户口簿、交通银行卡复印件交给戴眼镜男子，他们还登记了我的银行卡密码后取了我的手机，并将我的手机银行资料、相册、手机通讯录等资料导出到他的电脑保存，然后让我在家等候，晚上8点多黄某仍打电话给我说他已经到了我的小区门口，我就出去接他，黄贵仍带了一个戴眼镜男子一起来到我住的海珠区聚德中街6号505房，他们进入我家照相后叫我一起出去，我跟着黄某仍和戴眼镜男子步行来到敦和路江海派出所旁边的斜坡（江海街社区服务中心门口），黄某仍让我把我的手机给他，我用我的指纹打开我的手机银行后黄某仍自己操作在我的手机银行转账0.1元给他自己的账号，然后黄某仍打电话叫人转账给我，收到款后，黄某仍用我的手机操作转账出去叫我输入密码，我输入我的指纹时见到转出24750元，我问为何有这么多钱转出，黄某仍说是转多了钱到我的账户，让我别理，反正我的账号有8250元就可以，我当时也没有在意，看到我账号余额有8250元就没有再理会。后来收到法院传票打印银行清单发现黄某仍当天转账给我33000元，我的账户转出24750元给我不认识的王某君，在黄某仍起诉书提供的账号尾号1043的民生银行账单可以看到，是张镇源转账33000元到黄某仍账号后由黄某仍转账33000元到我的交通银行账户，印证当时放款时黄某仍打电话叫人转账，是张镇源的账户转账到黄某仍账户，再由黄某仍转账到我的账户，我收到借款后一直没有还款。我也很少回家，听我父亲说有几次多人上门催收借款，暴力拍打房门，并在房门外张贴有我大头照的大字报等骚扰我的家人，我借款后很少回家居住，所以他们上门催收我不知道。我不认识黄某仍，我是在QQ上的一个网上贷款Q群留了我的联系电话，我有贷款意向，于是黄某仍主动联系我，并接待我完成贷款签约和放款。他们骚扰我的家人，黄贵仍还被我父亲提告海珠区人民法院，法院判决黄某仍赔偿2000元精神损失和医药费等，黄某仍没有支付赔偿。3.证人高某3的证言：2017年9月中旬的一天下午16时许，我一个人在广州市海珠区聚德中街6号505房的家里时，突然听到“嘭嘭嘭”暴力敲门声，把我吓了一跳。我隔着门问“什么事”，对方就说“还钱”，我说“还什么钱，我没有欠任何人的钱”，对方说“你的儿子高某欠我们33000元”，我就说“我没有欠你的钱，你要找人还钱就找高某不要来找我”。我不开门，对方还在暴力用硬物拍敲打我家的铁门，对方有两个人在说话，还说“你不开门我们就不走，守在你门口”。我没有理会他们就把木门关上，自己留在屋内不敢出去，在屋内我听到他们在外面聊天。大约两个小时后，我听门外面没有什么动静后就打开木门，出来后见到家里铁门外张贴着一张印着高某大头照的追债传单，传单的内容“老赖高某欠钱不还，关机玩失踪，限你在一周内主动联系我还钱，否则一周后将委托媒体曝光，委托律师到法院起诉，途中产生的一切费用将由你负责。他父亲高某3”，接着我又在一楼电梯门口、大楼的铁门门禁位置见到张贴着印着高某大头照的追债传单，传单的内容与我家铁门上张贴的传单内容一样。我就用手机把这些张贴的传单拍照下来，然后把这些传单撕下来，并留下一张放在家里，另外两张扔掉了。之后，大约在2017年12月份，高某收到海珠区人民法院的传票，是黄某仍起诉高某欠钱，要高某还33000元本金及利息。收到法院的传票后高某跟我说他是向金庆公司借的钱，不是向黄某仍借钱，并且只是借到手8000元，不是33000元。后高某出庭应诉，海珠区人民法院2018年1月5日作出判决，高某要还黄某仍的本金33000元及利息。判决后，高某不服，并正在上诉。我儿子高某说只是向他们借款11000元，实际到手8000元，但对方转了33000元到我儿子高某的交通银行后，又编造其他理由叫我儿子转了24750元到一个叫王某君的人的银行账号上，而我儿子高某不认识王某君这个人，然后，就以各种方式上门暴力催债，最后还去法院起诉我儿子高某。这些人上门用暴力敲打门恐吓我要还钱，并张贴了有我儿子头像的上门追债的纸张在我家的门口及出入的电梯口，大门口。上门催收的人，我都不认识，但认得有一个男子就是黄某仍。我听高某说是金庆公司的人组织上门追债。他们上门催债有三四次，但这次我记得最清楚的一次，其余几次有人上门追债，但我不确定是不是同一伙人。周围小区的都是我的街坊，他们张贴大头照的传单的行为严重影响我个人的声誉。他们上门敲打家门的行为和语言上的恐吓造成我的极大心理恐慌，既担心我自己安全，也担心儿子的人身安全。4.同案人供述（1）同案人张镇源的供述：我是金庆公司的法人代表，也是该公司的实际经营者。我作为公司老板及法人代表，负责公司营运方面的事情，王晓恭是公司的会计，负责公司账务方面统计、及公司所有员工工资表的制作，林某展、张某亮、黄某仍就是公司的业务员，负责对外开展公司业务。主要是一些投资方面的事情，业务员从公司外寻找投资意向后，就会将客户带回公司具体接洽。大概是2017年4月份，我开始做私贷业务，罗海伟、张某亮、黄某仍知道后就会带一些朋友过来向我借钱，他们先谈好，签完合同之后，经办人会让过来借款的客户拿着他们自己的身份证和签订的借款合同拍照保存，方便以后作为证据时使用。签订好的借款合同经办人会拿给我或是拍照通过微信发给我检查，我看过没问题后就会先把借款交给经办人，再由经办人给欠款人。欠款人也会通过经办人转给我的。借款合同签好之后都是由我保管的，我会将这些合同带回我海珠区新港中路鸿运花园富华阁1505我居住的家中，现在这些合同在我被拘留那天被公安部门从我家中搜查出来带走了。（2）同案人罗海伟的供述：金庆公司说是做金融的，实际是放款借贷给人收利息，老板是张镇源。我在公司里面算是个杂工，老板叫我干啥我就干啥，有时打电话给欠款的人提醒对方还钱等。我只知道有些借钱的客户是按二分或三分算利息的，即每借一万元月利息为二百元或三百元。公司里除了老板张镇源外，男的还有张某亮、黄某林、林某展、张某雄和我，女的有许某婷、陈某萍、王晓恭。（二）2016年12月22日，被害人欧某龙向同案人张镇源的金庆公司借款人民币2万元，同案人张镇源指使同案人以“只是走流程，不用还钱”等理由，诱骗被害人分别签订借款金额为人民币2万元和虚高的借款金额为人民币6万元的借款合同和收据，并制作转账6万元给被害人的资金流水，后以“行规”等为由扣除各种费用后向被害人欧某龙实际放款1.7万元。在被害人未能按时还款后，同案人张镇源指使同案人对被害人进行“催收”，并由同案人张曙亮以被害人未偿还借款人民币6万元为由将其诉至广州市海珠区人民法院，导致被害人败诉并被判决返还本金人民币6万元及利息。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实立案情况。（2）借款合同、借据、农业银行卡和身份证复印件、电子银行业务回单、银行流水，证实2016年12月22日甲方欧某龙向乙方张某亮借款人民币6万元（借款期限6个月，从2016年12月22日至2017年6月21日），张某亮于同日转账6万元给欧某龙。（3）广东省广州市海珠区人民法院的（2017）粤0105民初10095号民事判决书，证实判决被告欧某龙在本判决生效之日起10日内向原告张某亮偿还借款60000元，并从2016年12月22日起至实际还清之日止按月利率2%计付利息给原告，但总计以不超过年利率24%为限。2.被害人陈述被害人欧某龙的陈述：因我曾经于2016年12月22日向金庆公司借款2万元，后金庆公司要我还6万元，所以我来公安机关报案。2016年12月份，我因需要现金周转，我的朋友李海敏说在新港西路他家附近有一间借贷公司可以借款。2016年12月22日下午15时，我与李海敏一起去到海珠区新港中路376号浩蕴商务大厦1308房金庆公司商谈借贷事项。由办理借贷的业务员接待我们，我要向金庆公司借款2万元借期1年，谈好的每月利息1800元，1年期满后还本金2万元。当天下午6时许，金庆公司派一名男职员开车随我回家泰沙路74号903房确定我的住址，那名职员在我家的小区、楼下、大门口、厅、房间、厨房等位置拍照后与我回到金庆公司，然后金庆公司同意放款了，我提供本人的身份证、户口簿、工作证件及一张我本人用于借款的农业银行卡给金庆公司办理借贷的业务员，业务员拿出两份合同，其中一份借款合同、借据、收据的借款金额是20000元，另一份的借款金额是60000元，我在两份借款合同、借据、收据上的借款人栏签了我的名字，而出借人栏是空白的。由于我急着用钱，且业务员说60000元的那份合同只是走程序，不用还钱，我没有多想就签了。我签订合同后自己手里没有持有一份，是因为金庆公司没有给我，业务员说还要走流程盖公章等，所以我就信了他们。我签完名后，金庆公司的业务员当时就通过网银转账三次每次20000元，共转账60000元到我的农业银行卡，他们转账后因为我只是借款20000元，要我还给他们40000多元，借款到账后我当场通过微信转账10000元给金庆公司业务员提供的微信号，又通过支付宝转账2566元到金庆公司业务员提供的支付宝账户，再通过农业银行的APP转账20000给金庆公司业务员的账户，最后我再在金庆公司附近的农业银行柜员机上取现9000多元交给金庆公司业务员。整个过程，我的农业银行账户到账60000元，通过提现转账等退还金庆公司43000元，实际我借款数额是17000元。借款后，我每月还利息1800元，大约还了五六期利息后，因为逾期，金庆公司收我每天的违约金300元。因为这个违约金太难接受，最后我还了1000多元就再也没有还钱了。大约在2017年5、6月份，我妈妈欧桂珍收到一名叫阿勇的男子的电话，他对我妈妈说“欧某龙借放贷公司30000元，现在找不到欧某龙，如果见到欧某龙就通知他还钱”，阿勇说自己是负责追债收钱的。在2017年6、7月份，就有人上门到泰沙路74号903房追债，把我家的大门铁门锁芯用杂物塞住，并在我家门口贴欧某龙的大头相，上面写着欧某龙无赖欠债不还，还在我家邻居901房、902房门口贴欧某龙的大头相。之后在2017年8月31日晚上，有人上门到我前妻郭静的住处天河区棠下西四街7号1304房找我追债，因我当时正好在那里，前妻郭某2就叫我不要出来，她跟追债的人说我不在，且已经与我离婚，不要来搞事，对方就离开了。之后在2017年9月份，我前妻郭静的住处天河区棠下西四街7号1304房被人淋红油追债。我不再还款后没有收到人民法院的传票，也没有收到海珠区人民法院民事判决书。3.同案人郭健勇的供述：依稀记得是2016年底的时间，我刚进入金庆公司，张镇源指令我跟随罗海伟、张曙亮到天河棠下棠德西四街7号1304房向欧某龙讨债二次，在海珠区凤阳小区我见过欧某龙的母亲追债，欧某龙母亲质问我、罗海伟、张某亮，是谁在她儿子家门口淋红油、贴大头照的，我记得我们三人都拒绝承认，事实上我没干过，至于罗海伟、张某亮有无干过我不知道。我知道欧某龙是被阴阳合同诈骗的，主谋肯定是张镇源。由于这次未收款成功，没有提成。（三）2017年1月16日，被害人林某江向同案人张镇源的金庆公司借款人民币1万元，同案人张镇源指使公司员工“陈经理”以“行规”等为由，哄骗被害人林某江分别签订出借方均为空白的借款金额为人民币1万元和虚高的借款金额为人民币3万元的借款合同及收据，并制造转账3万元给被害人的虚假银行流水，后以“行规”、收取“手续费”为由实际向被害人林某江放款人民币6950元。当被害人后某未继续还款时，由同案人张展雄以被害人借款人民币3万元未还为由将其诉至广州市海珠区人民法院，导致被害人败诉并被判决返还本金人民币3万元及利息。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.物证现场照片，经被害人林某江签认图中是金庆公司的办公地，其在1308房签订的借款合同。2.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实案件的立案情况。（2）借款合同、借据、银行卡、身份证、电子银行业务回单，证实合同编号（2017）借字第001号，甲方：林某江，乙方：张某雄，借款金额为人民币大写叁万元整。（3）广州市海珠区人民法院（2017）粤0105民初10852号民事判决书，证实判决被告（林某江）在本判决生效之日起10日内清还借款本金30000元给原告（张某雄），并从2017年3月16日起至清还之日止按月利率2%计付欠款利息。（4）银行流水清单，证实被害人林某江的中国农业银行账号于2017年1月16日收到账号收到20,000元立刻取现，后又收到10,000元再次微信支付。（5）情况说明，证实对金庆公司进行搜查，找到了林某江与张展雄在海珠区人民法院的民事判决书(2017)粤0105民初10852号及相关资料。3.被害人林某江的陈述：2017年1月份，我因需要现金周转，后通过一个朋友介绍我去金庆公司借款，2017年1月16日我自己一人去到海珠区新港中路376浩蕴商务大厦1308的金庆公司，找到了该公司的一个姓陈的业务经理，业务员说先去我家中了解我的家庭情况，是否有还款能力。陈经理就叫来一名40多岁的公司员工与我一起到了我家中，在我家中坐了一会儿后，我又与这员工一起回到了金庆公司，陈经理对我说：“可以放贷给你，但借你1万元，到手只得8000元的，每10天还利息一次，2个月到期就要归还1万元本金，到期不能归还本金的，就要还3万元。”由于我当时是急着现金周转，于是就同意了这些条件。陈经理就叫我拿出身份证、本人的一张银行卡，并给了我《借款合同》、《借据》、《收据》各二份，叫我在上面签名及填上我的姓名、联系方式、身份证号码、借款金额、收款金额等内容。其中一份是借款l万元的，另一份是写借款3万元的，借款合同的甲方是我本人，我按要求填上了相关信息，并签上了名字日期及捺了指印，当时借款合同的乙方姓名、联系电话、联系地址、身份证号码都是空白的，而且我签完的这几份合同全是由金庆公司陈经理保存，没有给我的。签完名后，陈经理就拿着我的银行卡带我去他们的老板办公室与张老板谈话，我站在办公室外面等，谈了一会陈经理就跟我说张老板转钱给我了，于是我就跟他一起到了楼下附近的一间农业银行，陈经理就将我的农业银行卡给回我，叫我到银行柜台将这2万元取出来，于是我取完2万元后把现金交给了陈经理，后陈经理又对我说：“我老板又转了1万元到你银行卡里，你将这一万元微信转给我”，于是我又通过手机微信将这1万元转给了陈经理，然后陈经理通过他的手机微信转了约6950元到我的手机微信里，我当时还提出了疑问，陈经理说本来是借一万只给8000元的，但还要扣除一些手续费，所以只有7000元不到了。我见合同都签订了，就不敢与他争执了，于是就离开。向金庆公司借完钱后，我每十天就会通过微信还利息（约600元）给陈经理，大约按时还了4期利息，还有2期我就可以将本金及利息归还给金庆公司了，但这时，那载我到家中的金庆员工打电话给我说由于陈经理离职，让我以后转账到金庆公司的名下，且发了二维码到我的手机微信里，但过了几天，他又发来一个银行卡的图片让我以后还款到这张银行卡，卡主叫张某雄，我感觉他们是在诈骗我，我不认识叫张某雄的，于是没有再转款了。2017年3月底，一个自称是金庆公司业务员的人又打电话给我，说因我逾期未还利息及本金，现在我要还3万元给金庆公司，我认为是他们换了业务员我才没有还的，后他们多次催收我没有理他们。2018年1月份许，我收到了广州市海珠区人民法院的一张传票，要我于3月份到海珠区人民法院应诉欠张某雄3万元未归还的案件，开庭时我向法官提出我实借金庆公司1万元，但由于我没有证据证明，后海珠区人民法院判决我还清30000元给张某雄，并从2017年3月16日起至清还之日止按月利率2%计付欠款利息。后来我通过新闻媒体才知道这些就是“套路贷”，我实际是向金庆公司借一万元的，但金庆公司姓陈的业务员只给了我6900元，当时是讲好每十天还一次600元利息，我共还了四期约2400元利息。（四）2017年9月19日，被害人梁某向同案人张镇源的金庆公司借款人民币1.5万元，同案人张镇源指使同案人与被害人签订虚高的借款金额分别为人民币3万元和人民币6万元的两份借款合同和一份收到借款金额人民币6万元的收据，并制造转账6万元给被害人的虚假银行流水，后以“行规”等为由实际向被害人梁某放款人民币15000元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.物证、书证（1）现场照片，经被害人梁某签认，图中的地方就是其向金庆公司借款时，签订借款合同及收据的地方。（2）图片，经被害人梁某签认，是其住的地方，当时是金庆公司的人员跟着到其家中拍的照片。（3）受案登记表、立案决定书，证实被害人梁某在2018年5月21日报案，广州市公安局荔湾区分局于2018年5月23日立案进行侦查。（4）借记卡账户历史明细清单、电子银行业务回单，证实被害人梁某于2017年10月20日、11月22日两次转账1800元到金庆账户；2017年9月19日张某雄分两次一共转账60000元到梁某账户，随即分两次一共转出45000元到王某君的账户中。（5）微信聊天记录，经被害人梁某签认，证实是其向金庆公司借款后，金庆公司的员工与其的聊天内容，包括其还利息情况，对方的人员微信情况等。（6）大头贴照片，经被害人梁某签认，证实是其向金庆公司借款后，金庆公司在其未还款后在其的家门口贴的大头相，并将该相片发给其通讯录朋友，逼其还款的情况。2.被害人梁某的陈述：因我曾经向金庆公司借款1.5万元，后金庆公司要我还6万元，所以我来公安机关报案。2017年9月19日我因资金紧缺通过电话推销的业务员丹丹的介绍，去到海珠区新港中路376浩蕴商务大厦1308的金庆公司，前台古某带我见到张经理，我对这个男经理说借1.5万元，借期三个月。张经理让其公司的一名员工驾车与我一同到我家了解我的家庭情况，是否有还款能力，这名员工入屋拍照后就离开了。而我在家里休息一下后再回到了金庆公司里，张经理称可以放贷给我1.5万元，每月还利息1800元，并让我把银行卡密码给他，放款出来公司要这样走流程，盖公章后就会把合同及户口本还给我，于是我就相信了，并将工商银行卡和密码以及户口本交给张经理，张经理给了我借款合同、借据、收据各二份，我在上面签名及填上我的姓名、联系电话、联系地址、身份证号码、借款金额、收款金额等内容，其中一份是写借3万元，另一份就要我写借6万元及收到6万元。我当时也没有细想。然后这男经理就拿着我的银行卡让他们的老板审批并转账给我，搞好后就把银行卡还给我，我就离开了，回到家附近的柜员机查询银行卡余额1.5万元。向金庆公司借完钱后，我在之后的三个月通过微信每月还利息1800元，共还了利息5400元。第一次还利息是2017年10月20日，微信转账1800元给金庆公司的古某；第二次还利息是2017年11月22日，微信转账1800元给金庆公司的罗泽伟，第三次还利息是2017年12月，微信转账1800元给金庆公司一名员工。之后在2018年1月份，金庆公司两次派“收数”的人上门到我家追讨本金，我当时分两次还钱均是以现金还款的，共还本金11000元。2018年1月份，金庆公司收了我的本金11000元后，没有再派人找我还钱了。2018年1月份，有两三个男子到我家敲门，称是金庆公司派他们上门收欠债的。我是向金庆公司借款1.5万元，但借款收据是我借款是6万元。我没有实际收到金庆公司借款6万元。我的工商银行银行卡流水显示在2017年9月19日当天有两笔每笔3万元的入账记录，均是由个人账户（张某雄，账户尾号1035）转入，共6万元的入账记录。同日有两笔转出记录，其中一笔3万元，一笔1.5万元，转出均是转到王某君的尾号2069账户。这是事后由我到银行打印的银行明细清单显示的。2017年9月19日转账转出到王某君账户不是我自己办理，是由金庆公司操作的。王某君是什么人我不认识。3.同案人供述（1）同案人罗嘉盛的供述：2017年大约10月12月的时候，有一天我和金庆公司的员工罗海伟微信聊天，他说公司有一个叫梁某的女人在他们公司借了钱，向梁某催债时梁某不听电话，也不复微信，并说有一次他带人上门收数的时候发现梁某的家门被淋了红油漆，他在微信上转发了一些梁某的个人情况资料给我，第二天我和黎家盛、梁浩三人去了金庆公司的办公室，罗海伟给了梁某的借款合同的复印件和一张A4纸，上面已经打印好了有梁某个人头像和一些催债字样的资料，当时张镇源也在公司里面，他也和我谈了一些关于梁某的情况。过了几天的一天晚上18时许，我和黎家盛、梁浩三人去梁某所住的地方，我大约记得她是住在越秀淘金路友谊商场附近，她家楼下的保安告诉我们梁某为了躲避追债已经不在这里住了，我们见保安这样说，我觉得梁某可能欠了好多人的钱，这笔数是比较难收的，我们就没有上梁某家找她了，我也没有见过梁某。接金庆公司的欠债客户梁某的这笔收数业务，没有说过事成之后给多少报酬。附辨认笔录，同案人罗嘉盛指认被害人梁某是金庆公司的客户，其在2017年下半年，曾到梁某位于淘金路38号的家中向其催收但不成功。（2）同案人张镇源的供述：我借出去的钱，谁是经办人就由谁负责向欠款人催收。如果逾期不还的，合同中会注明收取违约金及逾期费用，具体多少我不记得了。这个首先由经办人去向客户进行催收，经办人无法收取的债务，我会委托给罗嘉盛帮我向欠款人催收。我一般都会把合同的原件交给罗嘉盛，合同里面有客户的个人信息，罗嘉盛就根据合同里面的信息去向欠款人催收债务。具体他怎么催收债务我不知道。收回欠款罗嘉盛就会把本金给我，其他罗嘉盛收多少我就不清楚了，我只要本金。（五）2017年9月2日，被害人朱某锋向同案人张镇源的金庆公司借款人民币3.5万元时，同案人张镇源指使同案人罗海伟等人到被害人朱某锋住处“家访”后，由同案人以“行规”等为由，哄骗被害人朱某锋签署虚高借款金额为人民币10.5万元的借款合同等虚假材料，并制作虚假的资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人朱某锋实际放款人民币27700元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1、书证、物证（1）受案登记表、立案决定书，证实公安机关于2019年1月5日决定对朱某锋被诈骗案立案侦查。（2）工商银行账户交易明细，经被害人朱某锋签认，其不认识黄某仍，2017年9月2日黄某仍分别给其25000元、40000元、40000元，2017年9月2日又从其卡消费37300元、40000元，这些都不是其经手的。（3）个人真实信息申请表、借款合同、借据、收据、宅基地使用证、身份证、银行卡，证实被害人朱某锋向黄某仍借款105000元，借款期限3个月，借款利率每月3%。2、被害人朱某锋的陈述：我是在2017年9月2日被金庆公司诈骗9万元的。当时由于我没钱用，我朋友介绍了一个放贷的陈小姐并给了其电话我，我打了这个电话，她说让我到金庆公司进行社会调查，看我信誉是否良好，于是我一个人来到金庆公司找到了陈小姐，她把我带到金庆公司挂着“风控部”牌子的办公室，这名姓林的是风控经理，他要了我手机不停查看，并问了我家庭、房产、收入等情况，对方说可以借3.5万元给我，于是我按要求出示工商银行卡和身份证，他给了二张借款合同我签名，一份写借款3.5万元，另一份写借款10.5万元，此二份借款合同除了借款金额外，其他都是电脑打印的，我当时询问为什么要这样签借款合同，他说如果我以后不还款，就要还10.5万元，因为我要借款所以违心签了此二份借款合同。这名经理让我每周还款到一个叫张某雄的民生银行账号。签完合同后，当天下午陈小姐和金庆公司的另一男员工就和我来到我在白云区钟落潭的家中调查后，这名男员工在我家中用自带的POS机操作，转账了27950元到我的银行卡，陈小姐说这是金庆公司规定，这些有介绍费、审查费、家访费、劳务费等，同时风控姓林的男子说让我老婆做担保人才能放款，没办法我只好同意了。10.5万元的明细流水是虚假明细，黄某仍我也不认识，2017年9月2日黄某仍分别给了我25000元、40000元、40000元，2017年9月2日又通过用我工商银行卡消费的方式取走了37300元、40000元，这收入和消费都不是我经手的，都是金庆公司与陈小姐一起来的男子操作的。我实际从金庆公司借款3.5万元，实际到手是27950元。我总共还了一万多元，2018年3月时我已还不了款。我家中没有被人寻衅滋事或骚扰。3、同案人陈某敏的供述：我在普宁职业技术学校中专实习期间，金庆公司去我学校进行招聘，把我招聘到金庆公司工作，我在2017年7月到金庆公司上班担任业务员，作为公司的业务员，我们需要帮公司找需要贷款的客户，我们都是按照张镇源吩咐的，向客户介绍我们公司的产品，只要是本地户籍即广州户口，本人/配偶/父母名下有房或者宅基地，凭身份证及户口本就能放款，并且当日就能收到，我们这么跟客人说后，也不需要跟客户多说什么。我在金庆公司工作期间总共有3个客户，分别是张某轩、朱某锋、陈某6。朱某锋贷款的金额是35000元，朱某锋所填写的申请表是4万元，后金庆公司的风控部门就批给他35000元，朱某锋实际到手也就是28000元。我在朱某锋的申请表一栏上有留了他老婆许雪霞的个人信息和联系方式，以及朱某锋朋友的联系方式等，并复印身份证和银行卡，至于他后来提供的宅基地复印件等就是风控部门和家访部门向他索取的，这情况我不清楚。朱某锋还款的情况我记得他是有还利息的，但是三个月期满后，他是没有按照合同还清本金的，后来由于我辞职了，就不清楚情况了。朱某锋签订的是105000元的虚高合同，但金庆公司如何转账的情况，就不是我负责的，合同的签订是风控部的人与朱某锋签订的。朱某锋失联了之后我把联系方式告知罗海伟，我不知道罗海伟是如何向这三个客户催收债务的，我只是将联系方式给了他，具体如何操作的我不知道。（六）2017年10月12日，被害人潘某成向同案人张镇源的金庆公司借款人民币2万元，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人潘某成签署虚高借款金额为人民币6万元的借款合同等虚假材料，并制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人潘某成实际放款人民币1.5万元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.书证、物证（1）王某君民生银行交易明细、手机转账记录，经被害人潘某成签认，证实被害人潘某成收到30000元放款后即时转账30000元到王某君账号，后又收到张某亮转账30000元再转账15000元到王某君账号。（2）个人真实信息申请表、借款合同、借据、收据、还款承诺书、身份证、银行卡，证实被害人潘某成向金庆公司借款时提供的资料及签署的资料情况，其中，资料显示潘某成向张某亮借款60000元，借款期限12个月，借款利率每月3%。潘某成收到借款60000元。2.被害人潘某成的陈述：2017年10月份，我因个人急需资金，我拨打了一张小额贷款名片上的联系电话，找到位于客村的金庆公司，一名接待我的女子将一张个人信息表（贷款申请表）给我填写，并约我第二天办理。第二天中午，金庆公司两名男子来我家进行家访后，我随他们再次回到金庆公司办手续，家访的两名男子把我带去公司的风控室，风控室戴眼镜的男青年向我询问基本情况及收入情况，向我索要手机并在电脑上提取了我的通讯记录，然后跟我说，必须签订两份合同，一份是基本合同即实际借款合同2万元，另外还要签订一份三倍的合同即6万元的借款合同，我因为急需现金办事，所以就答应了，合同只有我一方填写的资料，乙方出借人资料全部空白，我签名并按手指印，后我收到张某亮转来的30000元，风控男子拿着我的手机通过网银将刚刚收到的3万元转账到王某君的账号，跟着又重新转账3万元给我，风控男子又使用我的手机通过网银转账15000元至王某君的名下，我的账上仅剩15000元，我追问他为什么少了5000元，他们说这5000元是行规，公司收的手续费，我为了解决资金问题只有被迫答应。2017年11月至2018年7月份都是微信转账到一个叫“金庆”的微信，2018年8月份该微信没有收我的转款，款项超过24小时退回给我，至2018年7月我已经还款约24170元。我总数借款2万元实际到手15000元，还款9个月（每月还款2667元），第一个月迟了几天所以还款是2834元，总还款数24170元，有些微信转账记录已经删除了，但银行应该能查到。（七）2017年12月1日，被害人黄某养向同案人张镇源的金庆公司借款人民币1.5万元时，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人黄某养签署虚高借款金额人民币4.5万元的借款合同等虚假材料，由同案人到被害人住处进行“家访”后制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人黄某养实际放款人民币12750元。当被害人未能按期还款后，由同案人罗海伟等人上门进行催收。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.书证、物证（1）金庆公司集体照，经被害人黄某养签认，证实图片中的男子张镇源是金庆公司的老板，林某展是金庆公司的风控人员，张某亮、黄某仍、张某雄是去黄某养家和档口进行催债的人员，黄某仍、张某雄是到黄某养家中进行家访及上门催收的人员。以上人员都是其去金庆公司借款15000元时为其办理借款的金庆公司人员。（2）个人真实信息申请表、借款合同、借据、收据、还款承诺书、电子银行业务回单、身份证、银行卡，证实以上资料是其本人在2017年12月1日在金庆公司借款时所提供的及对应的资料，其中二份合同分别记载黄某养向张某雄借款45000元，借款期限2个月，借款利率每月3%，黄某养收到借款45000元的收据及张某雄转账3万和1.5万的电子银行业务回单。（3）银行账户交易流水，证实被害人黄某养的银行账户交易明细情况，其中2017年12月1日其账户收到张某雄转入45000元后又转出33000元至罗某5春账户。2.被害人黄某养的陈述：2017年12月左右，我因为需要资金周转，在2017年12月1日我一个人来到网上推荐的金庆公司，自称是这家公司老板的男子（经辨认是张镇源）见到我之后，问明我要来贷款的用途后，就指引我进入风控部门办公室，见到一个男子（经辨认是林某展）为我办理贷款手续，我在贷款申请表中填写了申请2万元，后该男子对我的个人信息进行风控后说可以借15000元，月利息就是10%，由于我当时急需用钱，于是我就答应了。之后，该男子就拿了一些资料（有借款合同、借据、还款承诺书)给我填写，我看见合同里面的出借方与借据的出借人一栏都是空白的，并且该男子要我填写借款金额为45000元，称这只是一个形式，签45000元的合同是为了防止我不还款，如果我按时还款还利息，就无事了，我相信了并在合同上填写了我的借款资料。之后，该公司就派了两名男子跟着我一起去到我家，张某雄对我的家中情况进行拍照后通知公司的人可以放款了，并将我带到附近的农业银行办理电子银行手续，之后，我提供给金庆公司的农业银行卡上就收到两笔款，一笔是30000元，一笔是15000元，然后张某雄就拿着我的手机将刚刚收到的45000元转走了32250元，后就离开了。我在金庆公司借15000元，实际到手是12750元。办理风控的男子要求加我微信，他称可以对我的还款进行提醒（该微信上，我还了两期利息共3000元），后来又推荐了自称是金庆催收部门的微信，我又通过了这个微信（该微信上，我还了一期利息共1500元），期间，由于我在2018年3月1日，我没有准时还款还利息，在2018年3月份之后的约7、8号，我微信上收到金庆公司催收部门的人（经辨认是罗海伟）的信息，告诉我他在我家楼下，如果我不还款还利息就上门去我家找我家里人还款，由于我怕家人因我借款一事而质问我，于是我只好跟他们说我最近铺头资金运转困难，没及时还款是有原因的，于是他们逼着我带着他们一行人去到铺头看，他们见到我铺头确实是在装修，看了约十几分钟之后，他们就自行离开了。再后来我主动联系过他们，都没有回音。金庆公司负责我的借款事宜的人，我记得风控部门的林某展，金庆公司的老板张镇源，家访的人员张某雄，黄某仍，上门催收的罗海伟、张某亮、张某雄、黄某仍等人，以上人员都是来到公安机关后，警察给我辨认他们的图片时我才认出来并知道他们名字的。（八）2017年7月19日，被害人苏某熙向同案人张镇源的金庆公司借款人民币2万元，指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人苏某熙签署虚高借款金额人民币6万元的借款合同等虚假材料，由同案人罗海伟等人到被害人住处进行“家访”后由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人苏某熙实际放款人民币1.5万元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.书证、物证（1）金庆公司集体照，经被害人苏某熙签认，证实林某展、张某亮、黄某仍、罗海伟、张某雄、古某均为金庆公司员工，林某展负责风控和签借款合同，黄某仍、罗海伟、张某雄有份参与上门家访，古某负责招待和叫其填信息表。（2）个人真实信息申请表、借据、收据、电子银行业务回单、身份证、银行卡，证实以上材料是苏某熙在金庆公司借款时签署的借款合同和相关资料。其中，资料显示苏某熙借款60000元（出借人、借款期限等栏均为空白未填），苏某熙收到借款60000元以及张某亮转账2万和4万到苏某熙银行账户内。（3）微信、网银转账截图，证实被害人苏某熙收到张某亮账户转给其2万元后，转回2万元到王某君账户，金庆公司转给苏某熙4万元后又转回25000元到王某君账户；被害人苏某熙共转账2笔给张某雄，每笔还款1800元。2.被害人苏某熙的陈述：2017年7月份，我因为急需资金，所以到天河的小额贷款公司咨询贷款，接待我的黄姓男子介绍我到比较容易贷款的金庆公司，我来到后，一名姓古的女员工把我带去公司的风控室，风控室的一名戴眼镜的男青年向我询问基本情况及收入情况，向我索要手机并在电脑上提取了我的通讯记录，然后对我说，必须签订两份合同，一份是基本合同即实际借款合同2万元，另外还要签订一份三倍的合同即6万元的借款合同（风控说这是行规，必须签订两份合同），经上门核实后可以放款，我因为急需现金办事，所以没有考虑后果就口头同意他们的条件，于是他们安排了三名男子跟着我驾驶的汽车到我单位照相和到我家照相，然后在我家楼下我的小汽车里按他们要求签订了两份借款合同（合同只有我一方填写的资料，乙方出借人资料全部空白），我签名并按手指印后，三名男子中比较胖的男子打电话用潮汕话通知放款，我先收到其转账的2万元，然后按他要求把这2万元转账到王某君的账号，之后再重新转账4万元给我，我再次按要求转账25000元至王某君账户，我的账上仅剩15000元，我问为什么少了5000元，他们说这5000元是前期利息和上门等服务费，我为了解决资金问题只有被迫答应。我在2017年8月至11月份都是转账给张某雄的农业银行账户，后来他们要求我转账到一个叫“金庆”的微信，2018年4、5月份“金庆”的微信关闭没有收我的转款，有一个新微信添加了我，叫我还款，我问他情况，他没有答复，我就没有还款。我已经还款约20000元。我借款到手15000元，还款总数20000元，在还款过程中需要使用身份证，他们收了我500元手续费，现在我的身份证还扣押在他们公司。（九）2017年7月27日，被害人毕某鸿向同案人张镇源的金庆公司借款人民币1.5万元，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人毕某鸿签署虚高借款金额为人民币4.5万元的借款合同等虚假材料，由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人毕某鸿实际放款人民币11100元。当被害人未能按时还款后，由同案人罗海伟等人去到被害人位于本市花都区新华街新华路76号之四303房的住处进行催收。2018年1月，同案人张镇源指使张某亮以借款人民币4.5万元未还为由将被害人毕某鸿诉至广州市海珠区人民法院。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.书证、物证（1）现场照片，证实以上图片是2017年12月份被害人毕某鸿家门口的铁门和旁边的墙上被人淋红油漆和写恐吓大字的现场照片。（2）个人真实信息申请表、借款合同、借据、收据、还款承诺书、身份证、银行卡，证实以上材料是被害人毕某鸿在金庆公司借款时留下的资料，资料显示张某亮借给毕某鸿45000元，借款期限3个月，借款利率每月3%，毕某鸿收到张某亮借款45000元。（3）银行账户交易流水及电子银行业务回单，证实被害人毕某鸿的银行账户交易明细情况，其中2017年7月27日毕某鸿账户收到张某亮等转入两笔共计45000元后又通过其他渠道消费等转出33900元。（4）广州市海珠区人民法院诉讼费预缴通知单、诉讼费缴费发票，证实：张某亮诉毕某鸿民间借贷纠纷案，张某亮已缴纳诉讼费1026.3元。2.被害人毕某鸿的陈述：2017年7月份的一天下午，我因为资金周转到天河的小贷公司咨询，通过拨打他们给我“小马”的电话联系并来到海珠区客村的一栋大厦，“小马”带我上楼到达金庆公司办公室，小马拿一张个人信息表给我填写，我填写完毕后“小马”带我到一个房间见负责“风控”的年轻男子，他向我了解我的住宅、车辆、收入等情况，然后索要我的手机，使用数据线在电脑上看我的微信、图片、支付宝、淘宝使用情况、通讯记录等，他让我在两份合同上签名，一份是15000元基本合同，另外一份是45000元的三倍合同，我问他为什么要签两份合同，他说这是行规，必须这样签，我因为急需资金周转，只能按照他的要求签订了两份合同，他们收了我的户口簿作抵押，他告诉我，签订合同后还要上我家核实情况才能放款，让收取我现金300元上门费，然后有三个男青年陪同我到我家并上门照相后，其中一名男子打电话叫人放款到我的建设银行账号，他们先转了一笔款项，然后让我立刻将刚刚到账的款项转到他们指定的账号，然后又转了一笔款，两笔款总共好像45000元，第二笔款项到账时，他们又让我将大部分钱转到他指定的账号，剩下约7000元在我的账户内，我问他们为什么少了这么多，他们说这是他们公司的行规，我跟他们理论都无法解决，因为已经签了合同在他们手里，我最后只能自己吃哑巴亏。我记得只收到7000元，具体要看转账流水。我按月还利息，到期才还本金，我应该还了约4000多元。被人上门淋红油应该是2017年12月份的一天。因为我没有继续还款，也没有接听他们的电话，所以有一天我回家发现我家门口被人淋了红色油漆，门口墙壁上还用红色油漆写有“毕某鸿还钱，死全家”等恐吓大字，周围邻居都避而关门，我的家里人很害怕，就不敢再在这里居住，只能够到外面租房子居住，到现在都不敢回家。2018年1月份，我收到海珠区法院传票，内容是被“金庆公司名叫张某亮的人以民间借贷控告我还款49050元本息”，出庭时间是2018年5月，我出庭前几天曾微信与“小马”联系获知金庆公司已被公安机关查处，我依时出庭，对方未到，故法院按撤诉处理。3.证人唐某的证言：我身为湖畔居委会主任,在2017年12月9日，有居民向我反映新华路76号之四303房被人追债，门口被人淋红色油漆，我与居委的同事前往察看，一上到303房门口，绿色的铁门被淋红油，门左边写有“毕某鸿还钱！”门右边写“老杂种、死全家！”等字样。我叫门后发现毕某鸿一家无人回应，应该无人在家。我们用手机拍照后向社区民警汇报了上述情况，当时是赖警官负责。（十）2017年8月12日，被害人张某轩向同案人张镇源的金庆公司借款人民币3万元时，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人张某轩签署虚高借款金额为人民币9万元的借款合同等虚假材料，由同案人到被害人住处进行“家访”后制作了虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人实际放款人民币2.7万元。当被害人未能按时还款后，同案人张镇源指使同案人去到被害人位于本市白云区京溪麦地中街34号602房住处进行催收，被害人家属最终还款人民币3万元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.书证、物证（1）被害人张某轩提供的身份证、借款借据，证实本案的借款情况。（2）银行账户交易流水，证实被害人张某轩的银行账户交易明细情况，其中2017年8月12日其账户收到黄某仍等转入两笔共计90000元后又通过POS机等转出67600元。2.被害人陈述被害人张某轩的陈述：我经过中介公司介绍，于2017年8月12日去到金庆公司，一个姓陈的女业务员接待了我，我当时是想借3万元，于是就按照姓陈的业务员提供给我的申请表填写，附上身份证复印件后，那女的就叫我进去该公司的风控部门，里面有一个高高瘦瘦的男子(戴眼镜，经辨认是林某展），他拿了我的身份证件在他们的系统进行查数，然后询问我的基本情况，告诉我可以借给我3万元，并签了一张借款金额为人民币9万元的合同，借款期限是三个月，每个月的利息是5分息，到期后一次性归还本金。我问他为何要签高达9万元的合同，他告诉我这个只是一个保障，只要我如期按照3万元的合同去执行还款就无事了，我当时并不乐意，但由于我急用钱，也就只好签名了，该男子还给我签了一张借据（借款金额是90000元），对方提供的合同上面的出借人等资料上全部都是空白，之后就将我签名的合同连同身份证复印件、收款的银行卡，并举在胸前对我进行拍照，之后该男子就通知一名姓张的男子（我知道是该公司老板的儿子）和陈姓业务员一起坐车到我家里进行“家访”，之后那个姓张的男子（经辨认是张某雄）就通知公司的人进行放款，这时我就收到他们转到我农行卡上的9万元，然后那个姓张的男子就又拿了一部POS机，要我用该银行卡在他的POS机上刷卡了一笔5万元，第二次又刷了13000元，这样我借款的金额是3万元，实际到手就是27000元，张姓男子和陈姓业务员刷完卡之后，也没有给我合同的附件就走了。到了第一个月的还款日，由于我实在无法按期还款，在该还款日的三天后，我父亲打电话给我说有金庆公司的员工上我们家中催数，我跟我父亲说确实欠他们三万元，于是我父亲就跟金庆公司的员工谈，后来经过双方协商，我父亲还了他们三万元的现金，对方也当着我父亲的面将借款合同撕烂了，后来就没有与金庆公司有任何纠葛了。3.同案人陈某敏的供述：我在金庆公司工作大概半年的时间，作为公司的业务员，我们需要帮公司找需要贷款的客户，我们都是按照张镇源吩咐的，向客户介绍我们公司的产品，我在金庆公司工作的期间，总共为公司招揽了三个客户朱某锋、张某轩、陈某6，其中张某轩向公司借了3万元，按照张镇源的规定，每个客户，本公司业务员获得4.5个点的返点，介绍客户来我们公司的业务员获得10个点的返点，但是由于两个客户逾期，我只收到张某轩的返点1350元，听说是张镇源安排罗海伟带着催收的几个人上门找到了张某轩父母收取了3万元欠款。我不知道公司对逾期不还钱的客户催收无望之后向法院提起诉讼的情况，我只是在公司有听张某雄说起过因为客户找不到人，要去法院。但具体怎么做他没说，我也没打听。我们业务员只是在客户临近还款期限，公司财务王晓恭向业务员提起后跟客户联系起到一个提醒作用，后面的其他催收等事情，按照张镇源的规定都是不参与的，所以我也不知道，张镇源也要我们不要管。（十一）2017年3月，被害人谢某勇向同案人张镇源的金庆公司借款人民币2万元，后同案人张镇源指使同案人制造了转账6万元给被害人谢某勇的虚假银行流水，并以扣除“手续费”为由，实际借款给被害人谢某勇人民币12000元。后被害人谢某勇无力偿还，同案人张镇源遂委托同案人罗嘉盛向被害人谢某勇进行非法催收。证据详见非法拘禁罪、敲诈勒索罪部分。（十二）2017年2月，被害人余某锋向同案人张镇源的金庆公司借款人民币2万元，同案人张镇源指使同案人与被害人签订借款合同后，另哄骗被害人签订虚高借款金额为人民币4万元的借款合同等虚假材料，并制作了虚假的资金流水，后以“行规”等为名扣除相关费用后实际向被害人放款人民币15500元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实案件的立案情况。（2）银行账户交易流水，证实王永威的银行账户交易明细情况，其中2017年3月10日其账户收到张某雄转入两笔共计45000元后又通过支付宝、现金支取等转出记录。2.被害人陈述被害人余某锋的陈述：2017年2、3月份期间，我朋友王永威要以我的名义向金庆投资公司借款2万元，并承诺我他贷款后归还他欠我的钱，于是我就与王永威一起去到海珠区客村浩蕴大厦的1308房，去到该公司，有一名男子（经辨认是林某展）为我办理了贷款手续，并拿出一大叠资料给我填写，其中有贷款合同、收据、还款承诺书等等，其中贷款合同就各签了一份二万元，一份四万元的合同，但出借人一栏都是空白的，我当时也有疑问借两万元，为何要签订借四万元的合同，但办理手续的人称如我不还款就以“大单”(就是以四万元）的合同向我收取，由于我内心觉得这是王永威所借的款，所以我就按照金庆公司的员工所讲的方式填写合同及收据等里面的内容，签完后他们就向我提供的银行卡账号里面转账了四万元，然后又拿我的卡在一部POS机刷了2万元，又刷了4500元出来，我所了解，我借的是2万，他们走流水要4万元，然后再扣除前期手续费、上门费500元等，我实际到账是15500元。办完以上手续后，金庆公司的人就与我去到我的居住地址调查我是不是住在该地址，之后，王永威就叫我将借回来的15500元转给他，由他来还每个星期的利息，约650元，而以我的名义贷款的还款王永威就答应由他转给我并由我在微信上还在金庆投资公司指定的人的微信账号中，在接下来的三四期中，王永威有转钱给我，让我转到金庆公司指定的微信账号中，但三四期之后，王永威就说他没有钱还了，叫我帮他还款，我也无能为力，加上后来王永威失去联系，我就更加不理会他的这笔借款了，直到后来我被金庆公司的人抓住，但其间我听我父亲说，他们在此期间还上门催收过，但我不在。金庆公司的人还上门在我的居住的地方贴了我的大头贴（“老赖余某锋欠钱不还”等字样的大头帖）以这样的方式来催收这笔借款。（十三）2017年3月17日，被害人黄某杭到同案人张镇源的金庆公司借款人民币1.5万元，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人黄某杭签订虚高借款金额为人民币4.5万元的借款合同等虚假材料，由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人黄某杭实际放款人民币10500元。2017年10月20日，被害人黄某杭因需资金周转再次到金庆公司借款2万元，同案人张镇源指使同案人用相同的方法，哄骗被害人黄某杭签订虚高借款金额为人民币10.5万元的借款合同等虚假材料，由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人黄某杭实际放款人民币15900元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.书证（1）借款合同、借据、收据、客户个人信息表，身份证复印件、银行卡复印件、交易明细清单，证实黄某杭2017年10月20日向金庆公司借20000元，实际到手的是15900元。（2）中国民生银行个人账户对账单，经同案人张镇源签认，此银行流水记录分别为2017年3月17日、10月20日客户黄某杭向其公司借款，其通过张某雄的银行卡向黄某杭银行卡转账的银行流水。（3）客户信息表，黄某杭是其公司员工吴某2的客户。（4）中国农业银行开户资料和交易流水及对手账流水等，户名为黄某杭的2017年3月1日到2017年4月30日交易明细及2017年10月1日到2017年11月30日交易明细，证实内容与黄某杭陈述借款情况相符。（5）金庆公司年会合照，被害人黄某杭辨认出金庆公司的多名员工。2.证人闭木莲的证言：黄某杭是我的儿子，黄某杭生意失败，曾向财务公司借款。我家门口周围曾被人张贴有黄某杭夫妇的大头照的写有“黄某杭欠债还钱”等字样，门前附近几条巷都有张贴，甚至夜晚有人上门拍我家的房门，我非常害怕，不敢开门出去。从2018年初至2018年上半年，陆续有多批人员上门，每次最少两人，他们声称黄某杭借了他们的钱，语气非常凶恶，威胁我。3.同案人供述（1）同案人张镇源的供述：2017年3月17日，黄某杭由吴某2带回公司，并与公司签订客户个人真实信息申请表，申请表中注明黄某杭个人申请借款金额15000元，借款合同、借据签订的是45000元，出借方为空白，随后我于2017年3月17日当日通过张某雄的银行卡，分两次，向黄某杭的银行卡内转入15000元、30000元共计45000元。到2017年10月20日，黄某杭再次与我公司借款，加上之前的45000元借款合同，签订了一份105000元的合同，当日我通过张某雄的银行卡向黄某杭的银行卡分两次转账30000元。我公司规定，客户上门后，业务员需要对其介绍公司产品，客户同意后由负责风控的人员对客户信息审核，查实是否符合放款条件，黄某杭就是吴某2做的讲解，并由吴某2对其信息审核。（2）同案人吴某2的供述：老板张镇源安排我做业务员，我入职后工作就是派发印有“贷款”字样和我的联系方式的卡片，通过派发卡片吸引有贷款需求的客户与我联系，之后我会将客户带回金庆公司，交给前台或是老板张镇源。之后他们怎么跟客户谈借款的事情我不知道。我有做过“家访”，“家访”是老板张镇源安排的，他会给我个地址让我去上述地址核实，核实的结果会回公司后向老板张镇源汇报。4.被害人黄某杭的陈述：2017年3月和10月我在金庆公司两次借款，签了两份借款合同。第一次是2017年3月中旬，经朋友阿迪介绍来到金庆公司，当时阿迪在金庆公司做业务员，他拿了一张个人信息表让我填写我的基本情况，风控员向我了解我的经济收入情况和让我提交有关身份证、银行卡等资料，还索要我的手机在电脑上下载了我的通信录等资料，然后向我讲公司的规矩，需要签两份合同，一份我借款15000元的基本合同，还要签一份三倍的高额合同，并解释如果按时还款就无需理会三倍合同，如果不按时还款就按三倍合同还款，而且需要收取上门费500元，及公司按行规收取手续费，实际到手约8成(80%)左右，我为了救急只能按照他们的行规办理，于是我在两份空白合同签了名和分别借款15000元以及借款45000元的两份合同，合同全部在公司里，没有给我留底。签合同后，阿迪到我家照相核实，然后阿迪电话通知公司放款到我的农业银行卡，阿迪告诉我，放款需要做银行流水（我现在才知道他们是按三倍借款合同做假流水），所以要到农业银行，由他指导我操作，第一次我收到张某雄转账15000元，阿迪指示我通过支付宝转出9910元到他指定账号，然后通过微信转出5000元，这15000元基本转走了，然后我又收到张某雄转账30000元的短信，阿迪让我在柜员机分4次取现金共19500元，我实际到手只有10500元，借款后我分期按周还款。第二次是在2017年10月份，阿迪带我上金庆公司直接找老板张总，张总同意再借款20000元给我，风控员要求我签了一份20000元的合同，另外签了一份两次借款总金额的三倍合同即105000的合同，上门核实并照相，然后他们在我车上电话通知放款，张某雄转账30000元到我的农业银行卡，由上门男青年使用POS机刷卡消费了30000元，他们解释是做流水，接着我又收到张某雄转账30000，男青年使用POS机刷卡消费14100元，我实际到手是15900元，我按月还款。（十四）2017年9月8日，被害人张某波向同案人张镇源的金庆公司借款人民币1.5万元时，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人张某波签署虚高借款金额为人民币4.5万元的借款合同等虚假材料，由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人张某波实际放款人民币11190.01元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.物证广东金庆投资有限公司地址照片，经被害人张某波签认，证实是其借款的金庆公司。2.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实案件立案情况。（2）接受证据材料清单、农行交易明细、个人账户对账单、农业银行卡开户情况、交易流水，证实张某雄方转入共计45000元，金庆男员工用其银行卡消费走20000元，其转出的超出放款额部分10000元，其转出的手续费3810元，其实际到账11190元。（3）月息客户表，证实张某波在2017年9月8日借款45000元，实际借款15000元。3.被害人张某波的陈述：我于2017年9月8日下午16时许到达金庆公司，许姓业务员接待我并让我登记一份借款申请表，之后她介绍一个20多岁的男性经理接待我。该林姓经理对我说经风控评估，公司只能借15000元给我。然后他拿出二张借款合同、二份借据，其中一份我按实际借款签了15000元，另外一份是三倍合同，借款金额是45000元的，他说借15000元，但要我签订借45000万元的合同，他说只要我准时还款，三倍合同里面的金额就不用理会的。签完合同后，业务员许小姐与一个男员工到我住的地方核实我的情况，还到我的公司照了相，男员工打电话放款，我收到张某雄转账20000元，该男员工用小型刷卡器消费了20000元，我又收到张某雄转账25000元，我问他为什么转账这么多，他说是做三倍的流水，该男员工提供王某君的支付宝账号让我从支付宝转出10000元（支付宝限额，显示是9999.99元），我的账号就剩下15000元，接着男员工指令我从我农业银行转出3810元作为手续费转到王某君的账号，至此我的实际到账只剩11190元。之后，我每个月向金庆公司提供的账号转入1925元还款，都是微信转账，我转账共还了7期13475元。（十五）2017年12月22日，被害人曾某向同案人张镇源的金庆公司借款人民币1万元，同案人张镇源指使同案人以“行规”等为由，哄骗被害人曾某签署虚高借款金额为人民币3万元的借款合同等虚假材料，由同案人制作虚假资金流水，又以“行规”、“手续费”等理由扣除部分费用后向被害人曾某实际放款人民币7500元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、查证属实予以采纳的下列证据证实：1.物证广东金庆投资有限公司地址照片，经被害人曾某签认，是其借款的金庆公司。2.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实案件立案情况。（2）申请表、户口簿、身份证、银行卡、借款合同、借据、还款承诺书、电子银行业务回单，证实被害人曾某签订合同借款金额3万元，但最终到账7500元。（3）接受证据材料清单、微信资料、微信聊天记录、交易记录截图、交易明细表、个人账户对账单、民生银行交易情况、月息客户表，证实2017年12月22日张某雄转账30000元，同日被害人曾某向罗某5春转账22500元。被害人曾某2018年2月22日、4月19日、5月22日分别向王晓恭转账1334元。3.被害人曾某的陈述：2017年年底，我认识了金庆公司的业务员许某婷，我与许某婷提出要借钱，她说可以借钱给我，但需要到我住处和我上班的地方家访、拍照，以此核实我的身份。2017年12月22日，我去到金庆公司后，许某婷让我登记一份借款申请表，我向林经理商谈贷款额度，林姓经理对我说经风控评估，公司只能借一万元给我。然后他拿出一张借款合同、一份借据，均是借3万元的，他说借1万元，但要我签订借3万元的合同，他说只要我准时还款合同里的金额就不用理会的。因我急需钱用，我就相信他们讲的是真的就同意签名了。当时许曼婷和林经理一起，他们俩都要求我提供了身份证、户口本及招商银行卡的复印件，借款合同乙方出借方是空白的。合同签好后，我收到一笔张某雄转入的3万元，许某婷要我将刚收到的3万元向罗某5春的账号转了22500元，他们就此完成了我向他们金庆公司借款3万元的虚假流水，我实际上向金庆公司借款1万元，但实际只借得7500元。我有按照约定每月还款1334元，我连续还了5个月，其中三次是中国农业银行的账户，户名是王晓恭。本案的公共证据还有：1.物证（1）金庆公司照片，证实金庆公司的情况。（2）工作证，经被告人王晓恭签认，证实其在金庆公司工作。（3）电脑照片，经被告人王晓恭签认，是金庆公司办公室里的电脑。（4）合照，经被告人杨能坤、王晓恭签认，其中杨能坤是业务员，王晓恭是财务。（5）被害人谢某勇被拘禁的照片，经被告人杨能坤签认，“2017年底某天，谢某勇被我们带回金庆公司非法拘禁，他当时被人绑在凳子上，用这样的方式逼谢某勇还款，当时我跟罗海伟一直在场”。（6）到谢某勇家追债照片，经被告人杨能坤辨认，是2017年年底某天罗嘉盛等人到谢某勇家追债。2.书证（1）指定管辖决定书，证实该案由荔湾区公安分局管辖。（2）受案登记表、立案决定书，证实立案情况。（3）抓获经过，证实抓获被告人王晓恭、杨能坤的情况。（4）搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实搜查、扣押情况。（5）银行交易明细、账户余额及对手账号等，经王晓恭签认，证实相关银行卡是其亲自去银行开户的，提供给金庆投资有限公司进行收款转账所用的，并对相关账户有多次转账记录。（6）聊天记录，主要内容为王晓恭向张镇源汇报客户每月还款结息情况。（7）月报表、费用表、公某表、笔记本，经被告人王晓恭签认，是其在金庆公司工作时记录的员工考勤、业务情况、公司运作情况、笔记、平时公司的业务，是其亲笔记录。（8）工资表，证实是金庆公司的员工工资表，被告人王晓恭制作。（9）2017年报表、工资表、业绩表、金庆公司规章制度、月息客户表、公某表等资料和有关表格，经被告人王晓恭签认，是其在金庆公司工作期间制作并存储在公司办公室其使用的工作电脑硬盘中。（10）工资单、账目、账务往来等，经王晓恭签认，是其在金庆公司担任财务、会计时，由王晓恭自己制作并存储在办公室使用的办公电脑上，是公司的实际动作情况和财务往来、工资、提成等账目、明细及客户的实际借款、还款情况。（11）民事裁定书、民事判决书，经同案人王晓恭签认，证实是张某亮诉吕某、唐章凤、陈某7、毕某鸿、方某、刘某、吴某3、李某1、陈某8、林某4；黄某仍诉吉兆师、陆玉娟；张某雄诉陈某9、李某2、江永乐、李欣怡、彭某2、张某7、潘某3、廖某、林某江、邓某、李某3的民事判决书。（12）身份信息，证实被告人杨能坤、王晓恭的身份情况。3.被告人的供述与辩解（1）被告人杨能坤的供述：金庆公司的老板是张镇源，风控员是林某展，催收员是罗海伟、郭健勇，家访员是张某雄、黄某仍，起诉员是张某雄、黄某仍、张某亮三人。财务员是王晓恭，业务员有我、陈锦城、黄某5、许某婷、马某、陈某敏，前台是陈某萍。公司规定业务员一般都不参与风控部门对该客户的评估或者签订合同的事情，所以我们业务员都只是知道公司对客户借款的合同会像我以上所讲的签订大小合同而已，具体都是林某展负责。王晓恭负责对公司的工资提成等进行统计和发放，还有就是计算每个客户所欠的欠款，所需还的款，以及逾期等费用，还会把每个周期的客户应还的利息或款项。金庆公司主要是做贷款的业务，而我在金庆公司里面是做业务员，主要是去其它贷款公司里面看有没有别人做不了贷款的客户，就把他们带到金庆公司这里做贷款。我在金庆公司期间大概做了7到8个客户，具体做了多少钱的贷款就不记得了。从2017年7月到2017年12月我离开了金庆公司，我为余庆公司找到六七个借款客户，具体客户名我不记得了，他们都有还款给公司。我在金庆公司工资是由底薪加公某，提成等组成，由于我做的客户都是如期还款，所以我都能得到每一笔4.5点的提成，也就是一万元有450元。在2017年底左右的一个晚上，同事罗海伟打电话说现在中山八路找到一个欠债的客户谢某勇，现有捷富公司的员工在场协助讨债了，叫我跟他一起拿一份合同过去谢某勇家里，于是我就回到金庆公司与罗海伟一起到西郊泳场附近找到谢某勇的家，我们就与那几名男子一起进了里面，罗嘉盛、罗海伟和谢某勇在商讨还债问题，当时我听到他们问谢某勇有没有钱还，谢某勇说没有钱，罗嘉盛、罗海伟不相信，叫谢某勇带路到附近的银行柜员机查询，谢某勇到附近的银行柜员机查看果然里面没有钱，罗嘉盛、罗海伟只好叫我们把谢某勇又带回他家让他继续想办法筹钱，谢某勇被迫着打了无数电话求援，均无效果。追债至凌晨时分，由我及罗嘉盛方出二男子押谢某勇坐乘一辆出租车，罗海伟与罗嘉盛一方的人坐另一辆出租车尾随回到金庆公司，谢某勇被带回金庆公司办公室后，放入张镇源的办公室中看押，罗海伟安排我通宵看人，在追债过程中，捷富公司的三名男子除了凶神恶煞的辱骂外，还挥拳殴打谢某勇，由于捷富三男子说广州话骂人的，我听的不太懂，但其中的二男子大动作的殴打致使谢某勇有点受不了，大声求饶，谢某勇倒地中自行用头猛撞办公桌，估计是想自杀，我们马上拉住谢某勇防止出意外，罗海伟看到谢某勇被殴打企图自杀的情况打电话汇报张镇源后，听到张镇源手机中指示罗海伟，不准再殴打人了，怕出人命。过了一个星期左右的晚上22时许，罗海伟又带同我去谢某勇家，由于找不到谢某勇，捷富公司有罗嘉盛、郭健勇及一个小弟猛踢谢某勇的铁门，终于踢开了门，罗嘉盛派出一个小弟进入谢某勇家搜索一圈，出来汇报说没发现人，两方人交换一下意见后即离开谢家。（2）被告人王晓恭的供述：我在金庆公司从事财务会计工作，主要负责公司的借款、收款的报表制作和每个业务员的工资发放表格，这些表格分为月息客户表格、周息客户表格，业绩表、公某表，每月的报表、工资表张镇源都知道，都是保存我电脑上的。金庆公司老板张镇源，风控组林某展（有公某收入、借款客户借款时他有提成，借款客户还清借款时他也有提成），催收组有罗海伟、张某亮、杨能坤、黄某仍（他们四人有公某收入，他们也能够自行寻找借款客户也就能提成，提成是按实际借款金额的25%中提取15%作为提成），前台是陈某萍，财务是我王晓恭（有公某收入，也能找借款客户），业务员有陈某敏、苏某3、马某、许某婷、郭恃、黄某5、古某等人，老板张镇源在我做的员工出勤表中是写“张总”，他也有工资收入的。每月报表也是我制作的，里面的数值都是真实数值，是按照与借款客户的实际借款金额做出的，公某费也是按实际借款金额支付的。其中“车贷库存”指的是金庆公司在车贷业务中实际借出总额，“房贷借出”是指房子抵押给我公司，向我公司借款。“信贷本月借出”是指借款客户向我公司实际借款的每月总金额，此金额是真实的。“车贷本月归还本金”是指在车贷业务中每月已归还借款的本金额，“信贷本月归还本金”是指个人信用贷款业务中个人归还借款的本月的本金额。“车贷本月收息”是指在车贷业务中本月实际收到的贷款利息。“信贷本月收息”是指个人实际贷款金额收取的本月总利息金额。“借件收入”是指借款客户向我金庆公司借款时将身份证抵押扣在我公司才能借款，如果客户要借款时须交纳1000元作为抵押金额，客户用证时借件费用为每天100元，超一天加100元。“本月开支”是指金庆公司经营时支付的营业费、工资费、写字楼租赁费用等，“本月盈利”是指本月公司所有盈利。“月息客户报表”是我制作的，上面记载着签合同时间、业务员名字、借款客户姓名及电话、借款合同上签约的三倍实际借款金额，这个金额是假的，如果借款客户逾期还款就按这个金额去人民法院提起民事讼诉，我不知道这样做是违法的，但金庆公司都是这样操作的，同时我也会在月息逾期客户表上写上利率和多少个月，及还款利息的金额和时间，同时老板张镇源会把要到人民法院起诉逾期客户名单给我制表。我不知道签三倍实际借款金额的合同是违法的，但这是老板张镇源提出要这样做的，公司一般是以张某雄、王某5仍、张某亮的银行转账制作三倍借款金额的假银行转账流水，并签订三倍借款金额的空白合同及一份实际借款金额的空白合同，这些合同都保存在金庆公司或张镇源家里，如果这些月息逾期不还，客户就会被我公司起诉，我知道公司已起诉了高某、梁某、林某江等人，其他人我暂时不记得了，起诉这些人要偿还我公司的借款金额都是以三倍借款金额起诉的。“周息起诉客户”表也是我制作的，里面内容是签合同时间、客户姓名电话、实际借款金额、还款利率及还款利息时间及金额。“公某表”是我制作的，公某各类借件费、家访费、罚款、逾期费、碎件费等费用，我们金庆公司所有员工都有份拿公某费，但每个员工拿多少公某费由张镇源统一分配，我再按照分配金额制作工资表，这个公某表的放款金额都是我公司实际借款金额，不是三倍借款金额。金庆公司开展车贷业务具体我不知道，我只知道有二种，一种是将车抵押在我公司，另一种是我公司在被抵押的车上安装GPS定位器来寻找车。我们金庆公司女员工都没有干过其他违法事情，我只知道我们有一个客户叫谢某勇，他和金庆公司借款20000元，后来逾期不还，要他还60000元，当时是罗海伟他们去抓了谢某勇来到金庆公司办公室关押，逼谢某勇还钱，谢某勇在我公司关押了一个晚上，第二天才放谢某勇回去，这事我公司所有人都知道，我也是听罗海伟自己讲给我们听的。我们老板张镇源说过，催收人员带借款客户来公司逼还款，所有男员工都要在办公室一起看押。其他被金庆公司关押的人我暂时不记得了。4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录现场勘验检查工作记录，证实广州市海珠区新港中路376号1308房的情况。5.视听资料、电子数据等。以上事实清楚，证据确实、充分，足以认定。针对公诉机关的指控及被告人、辩护人的辩解及辩护意见，本院综合分析、评判如下：一、关于被告人杨能坤、王晓恭是否构成参加黑社会性质组织罪的问题。被告人杨能坤及辩护人提出被告人杨能坤不构成参加黑社会性质组织罪。经查，被告人杨能坤于2017年6月份左右加入金庆公司，听从同案人张镇源安排，担任业务员，负责寻找、接待被害人到金庆公司进行贷款，并直接参与了谢某勇被非法拘禁、敲诈勒索的事实。被告人王晓恭于2015年9月份加入金庆公司，听从同案人张镇源安排，担任金庆公司财务负责人，负责制作财务报表、业务提成统计、客户资料登记等具体财务事务。同时，被告人王晓恭还积极将其名下的银行账户提供给金庆公司进行涉案资金流转等。被告人杨能坤、王晓恭在同案人张镇源加入以罗嘉盛为首的黑社会性质组织后，听从同案人张镇源指挥、安排，参与实施违法犯罪活动，但参与黑社会性质组织的程度不深，处于黑社会性质组织的一般成员地位，为一般参加者。故被告人杨能坤及其辩护人的上述辩解辩护意见，本院不予采纳。二、关于公诉机关指控的敲诈勒索罪第1宗即被害人谢某勇被敲诈勒索的事实。被告人杨能坤及辩护人提出被告人杨能坤没有参与该宗敲诈勒索犯罪。经查，被告人杨能坤与同案人罗海伟等参与了被害人谢某勇被非法拘禁的事实，在被害人谢某勇被非法拘禁的过程中，同案人黎家盛、梁浩、陈嘉麟等人实施了敲诈勒索的犯罪事实，被告人杨能坤与同案人罗海伟应该承担共同责任，但其地位、作用相对同案人黎家盛、梁浩、陈嘉麟较轻，在量刑上可以酌情考虑。故被告人杨能坤及其辩护人的上述辩解辩护意见，本院不予采纳。三、关于公诉机关指控的非法拘禁罪第2宗、敲诈勒索罪第2宗即被害人余某锋被非法拘禁、敲诈勒索的事实。被告人杨能坤当庭辩称其当时还没有入职金庆公司。经查，公诉机关指控的证据主要有被告人杨能坤的供述、被害人余某锋的陈述及同案人陈锦城的供述。其中，被告人杨能坤在侦查阶段的第一次供述其见到被害人余某锋被人带回公司，其听从张镇源的安排有负责看守过被害人余某锋，但之后的供述未提到，并辩称其是2017年7月左右入职金庆公司，而被害人余某锋被非法拘禁、敲诈勒索的时间是2017年5月份；被害人余某锋辨认被告人杨能坤于2017年6月份和几名男子强行将其带到金庆公司并负责开车，而根据查明的事实，是由同案人陈熙文驾驶车辆搭载郭健勇、罗海伟等人将被害人余某锋带到金庆公司进行非法拘禁；同案人陈锦城的供述曾提到负责看守被害人余某锋的有被告人杨能坤，但当时负责看守被害人余某锋的其他同案人均没有指认被告人杨能坤。综上，被告人杨能坤是否参与了被害人余某锋被非法拘禁、敲诈勒索的事实存疑。公诉机关的该部分指控，证据不足，本院不予支持。本院认为，被告人杨能坤无视国家法律，参加黑社会性质组织；非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由，并具有殴打、侮辱情节；敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪，依法应予以惩处。被告人王晓恭无视国家法律，参加黑社会性质组织；诈骗他人财物，数额巨大，其行为分别构成参加黑社会性质组织罪、诈骗罪，依法应予以惩处。在敲诈勒索犯罪和部分诈骗犯罪中，被告人杨能坤、王晓恭由于意志以外的原因而未能得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻、减轻处罚。在诈骗犯罪中，被告人王晓恭是从犯，依法应当从轻处罚。被告人王晓恭如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人杨能坤、王晓恭在判决宣告以前犯数罪，依法应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一、四、五款、第二百三十八条第一款、第二百七十四条、第二百六十六条、第二十三条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条以及最高人民法院《关于审理黑社会性质组织案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第六条之规定，判决如下：一、被告人杨能坤犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑八个月；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月8日起至2020年5月7日止；罚金自判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）二、被告人王晓恭犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月14日起至2020年3月13日止；罚金自判决发生法律效力第二日起十日内一次性向本院缴纳，上缴国库。）三、扣押的作案工具手机等（详见扣押清单），予以没收（由广州市公安局荔湾区分局执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  廖秋平人民陪审员  梁婉芬人民陪审员  于家翔二〇一九年十二月二十三日书 记 员  易华玉郭淑慧