西安市阎良区人民法院     刑事判决书   （2019）陕0114刑初9号     公诉机关西安市阎良区人民检察院。   被告人王腾飞，男，1985年3月7日出生于河南省孟津县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地陕西省西安市莲湖区，住陕西省西安市曲江新区，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年12月15日被西安市公安局阎良分局刑事拘留，2017年1月20日被西安市公安局阎良分局执行逮捕，现羁押于西安市阎良区看守所。   辩护人杨占标，河南达兴律师事务所律师。   西安市阎良区人民检察院以阎检公诉刑诉［2017］141号起诉书、阎检公诉刑追诉［2018］2号追加起诉决定书指控被告人王腾飞犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2017年10月19日、2018年8月8日向本院提起公诉。本院依法判决后，被告人王腾飞不服，提出上诉。西安市中级人民法院于2018年12月17日裁定发回重审。本院受理后，依法适用普通程序，另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市阎良区人民检察院指派检察员王小莉出庭支持公诉，被告人王腾飞及其辩护人到庭参加诉讼。期间，西安市阎良区人民检察院建议延期审理一次，被告人王腾飞辩护人申请延期审理二次。现已审理终结。     西安市阎良区人民检察院指控：2013年2月、2013年7月，被告人王腾飞在西安市阎良区先后分别设立陕西汇川源预付款担保有限公司及陕西鑫汇川投资管理有限公司。该两公司成立以来至2015年1月19日，以高额利息为诱饵，通过散发宣传资料等方式向社会公众公开宣传募集资金。以投资担保及借款担保的形式，与社会不特定群众签订510份合同，非法吸收群众存款3542万元，至案发尚有2737.6082万元群众存款无法退还，涉及投资群众242人。其间，被告人王腾飞担任公司法人代表，系该两公司股东，实际控制人及管理者。吸收的群众存款主要用于出借给他人赚取利息差，投资开办火锅店及开办公司，给投资群众退本付息及公司日常运转等、购买西安市万科金域曲江21-20801房产（按揭，已付款154.8575万元）及三个停车位34-9F166、34-9F167、34-7F198（总价34.3万元），后将张文庆欠汇川源公司抵债的位于河南省洛阳市西工区XX路以南、XX大道以XX广场XX区XX房（购房总价84.0512万元）、2-2411房（购房总价64.6350万元），过户到王腾飞名下。   案发后，被告人王腾飞将其本人实际持有的河南省孟津县XX中心XX路XX段房产用于给投资群众孟艳芳等7人退还本金。公安机关查封王腾飞所有的房产3套、停车位3个。    被告人王腾飞于2016年12月14日在西安北高铁站被公安民警抓获归案。   据此，西安市阎良区人民检察院认为，被告人王腾飞的行为已构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条之规定予以惩处。   被告人王腾飞自愿认罪，对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。   辩护人辩称，被告人王腾飞主观上不存在诈骗犯罪的故意，其行为不构成集资诈骗罪，仅构成非法吸收公众存款罪。被告人王腾飞到案后能如实供述自己的罪行，配合公安机关查明案情，依法可从轻处罚。被告人王腾飞自愿认罪，认罪态度好，且无犯罪前科、系初犯，希望法院依法从轻处罚。    经审理查明，2012年5月15日，被告人王腾飞成立陕西汇川源担保有限公司，其担任法定代表人，股东为王腾飞、陕西泓润元实业集团有限公司及王东亮，经营范围为：担保业务（融资性担保除外）。2014年10月11日，该公司名称变更为陕西汇川源预付款担保有限公司（以下简称汇川源），法定代表人为王腾飞，经营范围变更为：诉讼保全担保、财产保全担保、投标担保、预付款担保、工程支付担保、尾款如约偿还担保等非融资性担保（融资性担保除外）。2013年7月12日，被告人王腾飞成立陕西鑫汇川投资有限公司（以下简称鑫汇川），其系公司法定代表人，公司股东为王腾飞、王东亮，经营范围为：投资管理；房地产、环保、交通能源、教育等基础开发项目的投资；投资咨询（金融、证券、期货、基金投资咨询除外）；企业形象策划等。   被告人王腾飞在上述两公司成立后至2015年1月19日期间，以高于银行利息为诱饵，以投资担保及借款担保的形式，与王某甲、王某乙等242名社会不特定群众签订借款合同510份，非法吸收公众存款3542万元，至案发尚有2737.6082万元群众存款无法退还。被告人王腾飞用吸收的公众存款186.1575万元支付了其和前妻成娇共同在西安市曲江新区XX路以东、曲江池中路以南购买的万科金域曲江项目下合同编号为Y14016412房屋及编号为Y14037155、Y14059991、Y14109687的三个车位，其中支付购房款151.8575万元、支付车位款34.3万元；将借款人张文庆折抵借款的位于河南省洛阳市西工区XX路以南、XX大道以XX广场XX区XX、XX、合同编号为YS0299679、YS0299677面积分别为66.8平方米、116.78平方米价值共计148.6862万元的两套房屋过户在自己名下。其余吸收的公众存款被告人王腾飞用于出借给他人赚取利息差，给投资群众退本付息804.5618万元及投资开办公司、公司日常运转等。案发后，被告人王腾飞在无法退还公众款项后逃离。   2016年，西安市公安局阎良分局陆续接到群众报案，称陕西汇川源预付款担保有限公司及陕西鑫汇川投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款。2016年5月20日，西安市公安局阎良分局对该案立案侦查，同年6月20日被告人王腾飞被上网追逃，同年12月14日西安市公安局阎良分局民警在西安市北高铁站将被告人王腾飞抓获。经讯问，被告人王腾飞如实向公安机关供述了自己的犯罪事实。   上述事实，有经庭审举证、质证的以下证据予以证实：   1、户籍证明。证明：被告人王腾飞作案时已达刑事责任年龄。   2、受案登记表、立案决定书、破案经过、到案经过、拘留证、逮捕证。证明：案件来源、被告人王腾飞到案经过、从立案至被刑事拘留、逮捕的时间和经过。   3、汇川源、鑫汇川工商登记情况。证明：二公司的法定代表人为被告人王腾飞及公司的经营范围。   4、汇川源、鑫汇川宣传彩页及照片。证明：公司的宣传彩页突出“担保”“民间借贷”“投资选择”等字样。   5、银行交易明细。   乔金水招商银行交易明细。证明：乔金水招商银行卡号为XXXXXXXXXXXX8745汇向高晓宁招商银行账号为XXXXXXXXXXXX0166，该卡从2014年开始有大量资金汇入，该二张银行卡实际控制人为被告人王腾飞。2015年3月6日至2015年11月4日，乔金水招商银行卡号向兰万川、刘天顺、陆剑琳等200余名投资群众汇款返还部分本息。   高晓宁招商银行交易明细。证明：高晓宁名下的二张招商银行卡账号为XXXXXXXXXXXX0166、XXXXXXXXXXXX6691实际控制人为被告人王腾飞，尾号为166的账号自2014年3月18日起有大量的款项汇入，该卡用于公司日常开销、职工工资及客服利息，返本付息。   6、王腾飞资产、债权及查封情况。证明：公安机关查封被告人王腾飞所有的西安曲江新区万科金域曲江房产一套、车位三个、河南洛阳房产二套。   7、汇川源、鑫汇川账目及记账凭证。证明：汇川源、鑫汇川进出资金情况去向，韩海、周龙标、谢备战、刘亚学、韩冰、张文举、郭卫军、张文庆、王东亮等人向公司借款，公司赚取利息的事实。   8、扣押清单、随案移送物品清单。证明：公安机关扣押的记账凭证、宣传材料一册，宣传彩页一份，账薄一本。   9、报案登记表及借款合同。证明：被告人王腾飞非法吸收公众存款3542万元，涉及余新民、王建玉、骆彩兰等242人共计510份合同，保证方为汇川源，尚有2732.6082万元未予归还。   10、西安同康联合会计事务所出具的专项审计报告。证明：此项报告涉及汇川源、鑫汇川非法吸收公众存款500份，合同涉及群众236人，投资金额共3482万元，已领取791.0244万元，尚欠金额2690.9756万元。   11、被告人王腾飞供述。证明：被告人王腾飞开设汇川源、鑫汇川进行非法吸收公众存款，公司成立、运行模式、社会宣传、合同签订、资金管理、资金流向等方面的情况。   12、吕佳、郭丽君、王某乙、权雪红、叶阳丽、徐宝平、夏小妮、贾莎、程博、任莉等原汇川源、鑫汇川的员工证言。证明：汇川源、鑫汇川采取散发宣传彩页、在私家车车身涂广告等方式进行业务宣传吸收群众存款，同时证明该公司的运行机制是由公司吸收客户与借款公司签订合同，钱款由客户直接通过银行转账方式转到借款公司名下，汇川源、鑫汇川作为担保方承担支付风险及利息支付的客观情况。   13、高晓宁、林荣、郭书芳、纪小玲证言。证明：高晓宁于2013年5月至2015年1月在汇川源和鑫汇川公司任出纳，被告人王腾飞用高晓宁的身份证办了二张招商银行卡、一张工商银行卡、一张建设银行卡，其中招商银行卡绑定的是被告人王腾飞的手机号，吸收的存款及返本付息、给员工发放工资、给企业借款主要用招商银行卡。林荣是公司的会计，郭书芳是客服部经理，纪小玲负责公司纪律、礼仪等事宜，其证言证明了鑫汇川、汇川源公司经营情况及财务合一的情况及公司的日常款项去向及财务流程。   14、孟艳芳证言。证明：2015年5月份，投资群众成立了7人组成的债委会。被告人王腾飞应群众要求签订了《还款承诺书》。   15、王振东证言。证明：被告人王腾飞加盟鼎尚轩火锅店，投资700万用于经营，由于经营不善，该火锅店一直亏损。   16、王东亮证言。证明王东亮原名苗志刚，与被告人王腾飞于2013年共同设立汇川源与鑫汇川公司，其本人占有股份，但并未参与经营管理及公司日常事务，其与被告人王腾飞之间有相互债务关系。   17、谢备战证言。证明：谢备战与被告人王腾飞之间曾有2000万元的债权债务关系，谢备战称已用房产和第三方债权抵消。   18、韩海证言。证明：陕西金紫阳农业科技集团有限公司法定代表人韩海与王腾飞之间存在500万元的债权债务关系。   19、成娇证言。证明其与被告人王腾飞原系夫妻关系。其双方在2014年离婚时已协议将西安曲江新区万科金域曲江房产一套、车位三个归被告人王腾飞所有。   20、被害人鲁某某、王某甲、李某某、王某乙等人的陈述。证明在汇川源和鑫汇川公司投资款项、损失的事实。   21、购房合同、成娇银行卡交易明细、付款记录。证明：在王腾飞与成娇婚姻存续期间在西安曲江万科凯洲置业有限公司购买房屋及停车位按揭贷款及后期还款的事实，该款项来源于群众集资款。   22、商品房预售备案申请表。证明：河南省洛阳市西工区XX路以南、XX大道以XX广场XX区XX、XX合同编号为YS0299679、YS0299677面积分别为66.8平方米、116.78平方米价值共计148.6862万元，买受人为被告人王腾飞。     本院认为，被告人王腾飞未经法定金融主管部门批准，向社会不特定公众吸收数额巨大的资金共计人民币3207.1563万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪;被告人王腾飞采取虚构事实方法向社会不特定公众集资,将数额特别巨大的集资款186.1575万元用于购买房屋、车位及将价值148.6862万元用集资款债权抵债的房屋过户在自己名下,对该部分非法吸收的公众存款非法占有目的明显,构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人王腾飞犯非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的事实和罪名成立、证据确实、充分，本院予以支持，故对于被告人王腾飞辩护人认为被告人王腾飞的行为仅构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院不予采纳。对公诉机关指控被告人王腾飞集资诈骗数额为337.8437万元的观点,由于其中的3万元数额,依据现有的证据无法认定该款项来源于集资款,本院不予支持；对其余的334.8437万元数额，本院予以支持。被告人王腾飞设立公司后主要从事非法吸收公众存款等犯罪行为，应以个人犯罪论处。被告人王腾飞同时触犯非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,应数罪并罚。被告人王腾飞到案后能自愿如实供述其犯罪事实，承认公诉机关指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理，故对于辩护人的该项辩护意见，本院予以采纳。被告人王腾飞案发前主动退赔部分集资款，可酌情从轻处罚。被告人王腾飞实施犯罪的对象主要为老年人，可酌情从重处罚。根据被告人王腾飞的犯罪事实、情节、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：     一、被告人王腾飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币20万元,犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十年又六个月,并处罚金人民币10万元；数罪并罚，决定合并执行有期徒刑十七年,并处罚金人民币30万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月15日起至2033年12月13日止，先行羁押期间2016年12月14日已折抵刑期；罚金自判决生效后三个月内缴纳）；    二、公安机关依法查封的位于河南省洛阳市西工区XX路以南、XX大道以XX广场XX区XX、XX合同编号为YS0299679、YS0299677面积分别为66.8平方米、116.78平方米的两套房屋及位于陕西省西安市曲江新区XX路以东、曲江池中路以南的万科金域曲江项目下的合同编号为Y14016412房屋一套、编号为Y14037155、Y14059991、Y14109687的三个车位予以拍卖后用于退赔集资群众；    三、责令被告人王腾飞向涉案集资群众退赔尚未退还资金；      四、作案工具宣传彩页2页、宣传资料1本依法予以没收。     如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。                                     审判长丁琼琼   审判员刘路   审判员  刘江涛         二〇一九年十二月二十七日     书记员张皓楠          1