山东省兰陵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1324刑初1252号 公诉机关山东省兰陵县人民检察院。 被告人杨加付，男，1967年9月25日出生于山东省兰陵县，汉族，初中文化，农民，住兰陵县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月4日被浙江省绍兴市上虞区公安局刑事拘留，于2019年4月12日被兰陵县公安局刑事拘留，同年5月1日被执行逮捕。现羁押于兰陵县看守所。 山东省兰陵县人民检察院以兰检二部刑诉（2019）24号起诉书指控被告人杨加付犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，于2019年12月24日公开开庭审理了本案，山东省兰陵县人民检察院指派检察员谢某出庭支持公诉，被告人杨加付到庭参加诉讼。现已审理终结。 山东省兰陵县人民检察院指控：2012年8月至2015年12月，被告人杨加付同他人合伙注册“苍山县众望种植专业合作社”，后杨加付未经主管部门依法批准，以“苍山县众望种植专业合作社”的名义，通过多名代办员和村民口口相传，私自揽储村民存款，承诺年息4.5厘，到期还本付息，并将该款用于非法放贷，杨加付共计吸收存款共计1168230元。 对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读并提供了以下证据：户籍信息等书证;证人杨某2、杨某1等人的证言;被告人杨加付的供述和辩解。 公诉机关认为，被告人杨加付违反国家金融管理法律规定，帮助他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨加付认罪认罚，建议判处被告人杨加付有期徒刑三年六个月。 被告人杨加付对起诉书指控的犯罪事实、罪名和量刑意见无异议，未作辩解。 经审理查明：兰陵县人民检察院指控：2012年8月至2015年12月，被告人杨加付同他人合伙注册“苍山县众望种植专业合作社”，后杨加付未经主管部门依法批准，以“苍山县众望种植专业合作社”的名义，通过多名代办员和个别村民宣传，私自揽储村民存款，承诺年息4.5厘，到期还本付息，并将该款用于非法放贷，杨加付共吸收存款45户，共计1179230元。 另查明，被告人杨加付于案发前归还部分村民25791.8元，仍有1153438.2元未退还给存款户。 上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据予以证实： 1.被害人陈述 (1)杨某2陈述证实:我在杨加付那里存了两次钱。2016年5月26日先后存入了33000元，到了2017年3月份取钱取不出来了，只获得1000元的利息，33000元的本金没取出。 (2)杨某1陈述证实：我存了两次钱，第一次是2015年5月12日存了40000元，第二次是2015年5月17日存了10000元，存款的利息是半年4.5%，在此期间我没取过钱，还有50000元本金没取出来。 (3)赵乃银陈述证实：我在杨加付处存了两次，第一次是2015年6月27日存了30000元，第二次是2015年8月5日存了10000元，利息是半年4.5%，在此期间我没取过钱。 (4)杨现礼陈述证实：我在杨加付处存了一次。2015年9月24日存了18000元，存款的利息是半年3.8%，在此期间我没取过钱。 (5)杨华陈述证实：我在杨加付处存了一次，2015年5月25日存了10000元，存款的利息是4.5%，在此期间我没取过钱。我还有10000元没取出来。 (6)杨兴启陈述证实：我在杨加付处存了一次，2017年12月25日存了13500元，我不知道存款的利息是多少，在此期间我没取过钱。我还有13500元没取出来。 (7)杨现明陈述证实：我在杨加付处存了一次，2015年9月25日存了10000元，存款的利息是4.5%，在此期间我没取过钱。我还有10000元没取出来 (8)杨现银陈述证实：我在杨加付处存了一次，2013存了30000元，存款的利息是4.5%，取了4050元和2000元本金，还有28000元的本金没取出来。 (9)王保红陈述证实：2015年5月19日我在杨加付处存了130000万元，2015年6月支取30000元，剩余包括利息(年息8.4%)110000元，又存入合作社，到了2015年9月26日又存入30000元期限1年，口头承诺年利息4.5%，本金共130000没有取出来。 (10)杨为仕陈述证实：我在杨加付处存过钱，第一次是2013年存的，后来全部取出来的，2014年我存了10000元，利息是3%，2016年9月10日我存了25000元，一共35000元，我取出了5000元，还有30000元的本金和900元的利息没取出来。 (11)杨惟森陈述证实：2014年5月份我在杨加付处存28000元，2015年3月18日取出来10000元和利息2016元，我把剩下的18000加1000元转存的，我还有19000元本金和1368利息没取出来。 (12)杨动员陈述证实：2015年10月31日，我在杨加付处存了60000元，2016年10月22日，杨加付给了我1800元。 (13)颜承爱陈述证实：2015年10月26日，我在杨加付那里存了20000元，在此期间我没取过钱，还有20000元本金没取出来。 (14)杨站启陈述证实:2014年11月7日，我在杨加付处那里了11000元，利息是4.5%，我一共取过2000元本金，我还有9000元的本金没取出来。 (15)杨传清陈述证实:2016年5月28日，我在杨加付那里存了20000元，存款利息是4.5%，我取过三年的利息，2641.8元，还有20000元的本金，三年的利息没取出来。 (16)赵洪昌陈述证实:我在杨加付开的苍山县众望种植合作社干代办员，我一共存过8次共149853元：2015年9月10日存了4000元，2015年10月15日存了4000元，2015年10月30日存了13000元，2015年11月19日存了6000元，2015年12月2日存了7000元，2016年6月9日存了65853元，2016年7月21日存了35000元，2016年9月1日存了15000元，我还有149853元本金没取出来。 (17)赵海龙陈述证实:我在杨加付那里存了四次钱，共23186元：2015年5月17日存了4000元，2015年12月2日存了2000元，2016年6月9日存了13586元，2016年9月1日存了3600元。我还有23186元的本金没取出来。 (18)杨际军陈述证实:2015年6月25日，我在杨加付那里存了30800元，我没有支取过钱，现在还有本金30800没取出来。 (19)杨现利陈述证实:2015年2月18日，我在杨加付那里存了26000元。我没有支取过钱。现在还有本金26000没取出来。 (20)杨美启陈述证实:2015年8月28日，我在杨加付那里存了25000元。我没有支取过钱。现在还有本金25000没取出来。 (21)杨宗英陈述证实:2015年8月28日，我在杨加付那里存了31500元。我没有支取的钱。现在还有本金31500元没取出来。 (22)杨现委陈述证实:2013年8月1日，我在杨加付那里存了5000元;2015年2月13日，存了15000元。我没有支取的钱。现在还有本金20000元没取出来。 (23)张自见陈述证实：2016年7月16日，我在杨加付那里存了8320元。我没有支取的钱。现在还有本金8320元没取出来。 (24)张自迎陈述证实：2016年7月12日，我在杨加付那里存了10400元。我没有支取的钱。现在还有本金10400元没取出来。 (25)高静静陈述证实：2015年6月29日，我在杨加付那里存了15000元。我支取了2000元，现在还有13000元钱取出来，但是存款单上的金额还是15000元没有改。 (26)杨飞飞陈述证实：2015年7月21日，我在杨加付那里存了15000元。我没有支取的钱。现在还有本金15000元没取出来。 (27)朱自祥陈述证实：2015年12月15日，我在杨加付那里存了15000元。我没有支取的钱。现在还有本金15000元没取出来。 (28)杨启民陈述证实:2015年6月25日，我在杨加付那里存了20000元。我没有支取的钱。现在还有本金20000元没取出来。 (29)杨爱启陈述证实:2015年5月15日，我在杨加付那里存了20000元。我没有支取的钱。现在还有本金20000元没取出来。 (30)胡玉宽陈述证实:2016年8月19日，我在杨加付那里存了18000元。利息是3%，给了我2000元，现在还有16000元没有支取。 (31)杨现付陈述证实:2015年5月15日我在杨加付那里分两次存了5000元和10000元，2015年5月19日分两次存了5000元和10000元，2015年7月14日存了3000元，2017年3月17日存了1000元。共计3.4万元。 (32)杨为平陈述证实:2015年9月11日，我在杨加付那里存了10000元。我没有支取的钱。现在还有本金10000元没取出来。 (33)杨高峰陈述证实:2014年12月29日，我在杨加付那里存了16899元。我没有支取的钱。现在还有本金16899元没取出来。 (34)杨为传陈述证实:2018年1月24日，我在杨加付那里存了5000元。我没有支取的钱。 (35)杨海防陈述证实:2016年1月14日，我在杨加付那里存了10000元，2016年12月1日存了42000元，我支取了1000元。 (36)杨维栋陈述证实：2014年3月2日，我在杨加付那里存了6000元。利息是3%。我支取了1000元。 (37)杨远梅陈述证实:2016年1月30日，我在杨加付那里存了6000元。利息是3%。我没有支取过。 (38)杨民启陈述证实：2015年5月18日，我在杨加付那里存了6072元。我没有支取过。 (39)杨绪启陈述证实:2018年1月31日，我在杨加付那里存了9500元。我没有支取过。 (40)赵风明陈述证实：2016年2月24日，我在杨加付那里存了2700元，2015年8月28日存了21500元，2018年1月8日存了17000元。共计41200元。两年前杨加付给了我300元。 (41)杨际张陈述证实:2016年5月26日，我在杨加付那里存了10000元。我没有支取过。 (42)惠怀美陈述证实:2014年11月3日，我在杨加付那里存了10000元。两年前杨加付给了我1000元。 (43)杨际凯陈述证实：2016年11月17日，我在杨加付那里存了15000元。我没有支取过。 (44)杨广明陈述证实:2017年1月26日，我在杨加付那里存了10000元。我没有支取过。 (45)杨卫启陈述证实：2015年8月18日，我在杨加付那里存了20000元。我没有支取过。 2、证人证言 (1)宋某证言证实：2012年8月份，我、高某、刘某和杨加付合伙创办合作社，我们都是以合作社的名义各自收取存款和放款，我和高某两个人只是到了年终的时候参与分红，后期没有吸收存款，钱大多数都是杨加付和刘某吸收的存款，并用吸收的存款放款。我一共分了一次10000元的红利。 (2)刘某证言证实：2012年8月份，宋某、高某、杨加付和我创办了苍山县众望种植专业合作社，钱大多数都是我和杨加付吸收的存款，并用吸收的存款放款，杨加付累计吸收了差不多300多万元的存款，有100户左右，至于杨加付放出去多少贷款我不知道。 (3)李纪飞证言证实:2013年的时候，杨加付找到我让我做苍山县众望种植专业合作社的信贷员，我一共吸收了10万元左右，有5、6户。我把钱从储户那收完后都交给了杨加付的儿媳妇。 (4)秦玉彬证言证实：2013年春天，宋某找到我让我做苍山县众望种植专业合作社的信贷员，我一共吸收了10万元左右，有5户。我把钱从储户那收完后都交给杨加付的儿媳妇。 (5)韩凤娟证言证实:我于2012年8月份进入苍山县众望种植专业合作社担任会计，2014年年初辞职。主要负责账目的记录和单据的打印工作，杨加付的儿媳妇担任合作社的出纳，我工作期间合作社一共吸收了100多万存款，向外放了40多万。 (6)宋某证言证实：我投资了17000元开了合作社，没有参与合作社的运营，也没有吸收存款和放款。一共分了两次红利，共20000元。 (7)徐勤超证言证实：我参与了苍山县众望种植合作社吸收公众存款的事情，我是经办人，一共吸收了50多万元，有二三十户，钱都存进了杨加付开办的苍山县众望种植专业合作社了。我支取了20多万，还有30多万没有取出来，我用自己的钱垫上了。 (8)赵洪昌证言证实:我参与了苍山众望种植专业合作社吸收公众存款的，我是经办人。一共吸收了17万元，有5户。我手中储户的钱均没有支出来。 3.综合证据 (1)综合材料、抓获经过、发破案经过一份证实:被告人杨加付系被抓获归案。 (2)办案说明一份证实:杨加付开办苍山县众望种植专业合作社的合伙人为高某、刘某、和宋某，公司法人为张某。 (3)收到条复印件、苍山县众望种植专业合作社存单复印件一宗证实：杨加付给存款户出具收到条、苍山县众望种植专业合作社存单个人业务存款凭证。共45户，1179230元。 (4)企业变更情况、企业信息证实：兰陵县众望种植专业合作社法定代表人为张某。 (5)吸毒现场检测报告书证实：被告人杨加付的检测样本呈甲基苯丙胺(冰毒)阴性。 (6)羁押证明证实：被告人杨加付于2019年4月4日20时至2019年4月12日9时羁押于上虞区分局上虞看守所。 (7)前科查询证明证实:被告人杨加付无违法犯罪前科记录。 (8)户籍信息3份证实:被告人杨加付出生于1967年9月25日，达到刑事责任年龄。 4.被告人的供述和辩解 杨加付供述：2012年8月份，我、宋某、高某和刘某开办苍山县众望种植专业合作社，我总负责合作社，我们都是以合作社的名义各自存款和放款，钱大多数都是我和刘某吸收的存款并用于放款，我自己的名下吸收了存款达100多万元，大概有三四十户存户，我都有给开的存单，存单上都有各自业务员的名字，刘某名下存款差不多100多万元，合计在300多万元，这些贷款都放贷款了，我们自己都没花老百姓的存款。 上述证据来源合法，内容真实，且经庭审质证、足以认定。 本院认为，被告人杨加付违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法许可的情况下，采用非法方法高息吸收公众存款，涉及人数众多，情节严重，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控被告人杨加付犯非法吸收存款罪的犯罪事实与罪名成立，量刑建议适当，本院依法予以确认。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定:“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金”。故本案支付的钱款应计数为利息。被告人杨加付系自愿认罪认罚，除少量非法吸收的存款发还给被害人外，大部分非法吸收存款未退还至被害人，民愤较大，对其非法吸收的存款，应退赔给各被害人。综上考量，根据被告人的犯罪事实、性质、对社会的危害程度等情节，应对被告人杨加付从严惩处。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨加付犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月4日起至2022年10月3日止） 二、责令被告人杨加付退赔各被害人人民币一百一十五万三千四百三十八元二角。（详见附后退赔名单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  张爱丽 人民陪审员  魏 飞 人民陪审员  李 伟 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  刘俞含 附：被告人杨加付非法吸收公众存款一案退赔名单 杨会启32000元杨维金50000元赵乃银40000元杨现礼18000元杨华10000元杨兴启13500元杨现明10000元杨现银23950元王保红130000元杨为仕30000元杨惟森19000元杨动员60000元颜承爱20000元杨站启9000元杨传清20000元赵洪昌149853元赵海龙23186元杨际军30800元杨现利26000元杨美启25000元杨宗英31500元杨现委20000元张自见8320元张自迎10400元高静静13000元杨飞飞15000元朱自祥15000元杨启民20000元杨爱启20000元胡玉宽16000元杨现付34000元杨为平10000元杨高峰16899元杨为传5000元杨海防51000元杨维栋5000元杨远梅6000元杨民启6072元杨绪启9500元赵凤明40900元杨际凯10000元惠怀美9000元杨际凯15000元杨广明10000元杨卫启20000元