安徽省芜湖市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖02刑终423号抗诉机关安徽省繁昌县人民检察院。原审被告人查亚运，男，1990年9月21日出生，汉族，初中文化，户籍所在地安徽省芜湖市繁昌县，住繁昌县。2018年8月7日因本案被繁昌县公安局刑事拘留，同年9月11日被逮捕。现羁押在繁昌县看守所。指定辩护人王海波，安徽国本律师事务所律师。安徽省繁昌县人民法院审理繁昌县人民检察院指控原审被告人查亚运犯诈骗罪一案，于2019年10月24日作出（2019）皖0222刑初102号刑事判决，繁昌县人民检察院以该判决部分事实认定错误，适用法律错误导致量刑畸轻为由，向本院提起抗诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月11日公开开庭审理了本案，芜湖市人民检察院指派检察员成某出庭履行职务，原审被告人查亚运及其辩护人王海波到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原判认定：2016年至2018年1月，被告人查亚运以虚构淘宝刷单事实、隐瞒帮他人网络贷款真实数额并截留部分贷款的方式，骗取被害人胡某、钟某、程某等人钱财，金额共计24万7千余元。具体犯罪事实如下：1、2017年5月8日，胡某找查亚运帮其贷款，查亚运以胡某名义在捷信消费金融公司申请贷款，贷款金额是5997元，查亚运向胡某谎称只贷到3000元，余款2997元被查亚运截留使用未予归还，胡某被诈骗金额为2997元。2、2017年12月16日，查亚运向钟某谎称其在做淘宝刷单生意，让钟某帮忙刷单。钟某同意后按照查亚运的指示于当天分三笔向查亚运提供的二维码分别付款10756元、199元和299元，后该三笔款项均被转账至查亚运支付宝账户。后查亚运又编造理由让钟某于2017年12月16日在借呗上贷款7627元、于2017年12月17日在花呗上贷款5645元、于2017年12月18日在借呗上贷款11613元、于2017年12月22日在来分期上贷款1000元、于2017年12月28日在借呗上贷款5084元、在来分期上贷款1800元转给查亚运，于2018年1月26日通过微信转账1220元给查亚运。在此期间，查亚运只偿还了1035元给钟某。钟某被诈骗金额为44208元。3、2018年1月4日，查亚运向程某谎称其在做淘宝刷单生意，让程某帮忙刷单。程某同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以程某的名义在来分期贷款1700元、在招联贷款1800元、在浦发万用金贷款3000元，后查亚运将上述款项转账到自己的支付宝账户。程某被诈骗金额为6500元。4、2018年1月9日，查亚运向孙琪谎称其在做淘宝刷单生意，让孙琪帮忙刷单。孙琪同意后按照查亚运的指示于当天通过花呗向查亚运提供的二维码付款9937元，后该款项被转账至查亚运支付宝账户。之后查亚运又编造理由让孙琪在借呗贷款9937元、在招联贷款4000元、在来分期贷款2900元转给查亚运。孙琪被诈骗金额为26774元。5、2018年1月9日，查亚运向孙菁谎称其在做淘宝刷单生意，让孙菁帮忙为其刷单。孙菁同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以孙菁名义在借呗贷款3000元、在招联贷款3000元、在花呗贷款999元、在来分期贷款800元，上述款项均被转账至查亚运支付宝账户，孙菁被诈骗金额为7799元。6、2016年9月13日，胡涛找查亚运帮其贷款，查亚运以胡涛名义在捷信消费金融公司贷款3488元、在马上消费金融公司贷款3627元、在佰仟金融公司贷款3488元，查亚运向胡涛谎称只贷到6000元，其余4603元被查亚运截留使用未还。胡涛被诈骗金额为4603元。7、2017年12月12日，查亚运向徐文鸽谎称其在做淘宝刷单生意，让徐文鸽帮忙刷单。徐文鸽同意后按照查亚运的指示在花呗上向查亚运提供的二维码付款9846元，后该款项被转账至查亚运支付宝账户，后徐文鸽多次催促查亚运要求还款，查亚运还款2000元给徐文鸽。徐文鸽被诈骗金额为7846元。8、2018年1月11日，查亚运向刘琼谎称其在做淘宝刷单生意，让刘琼帮忙刷单。刘琼同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以刘琼名义在借呗贷款1000元、在招联贷款1000元、在来分期贷款2600元、在花呗贷款2394元；2018年1月15日，查亚运以同样的借口，以刘琼名义在花呗贷款1395元。查亚运通过支付宝将上述款项转账到自己的账户或自己指定的账户。刘琼被诈骗金额为8389元。9、2018年1月3日，查亚运向马斌斌谎称其在做淘宝刷单生意，让马斌斌帮忙刷单。马斌斌同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以马斌斌名义在花呗贷款1998元、在借呗贷款3000元、在招联贷款2500元、在来分期贷款800元，上述款项均被转账至查亚运支付宝账户。之后查亚运偿还了2000元给马斌斌。马斌斌被诈骗金额为6138元。10、2017年12月13日，查亚运向李磊谎称其在做淘宝刷单生意，让李磊帮忙刷单。李磊同意后按照查亚运的指示在花呗上向查亚运提供的二维码付款2898元，后该款项被转账至查亚运支付宝账户，之后查亚运又编造理由，让李磊在借呗贷款9300元转账给查亚运，过几天，查亚运又编造理由获取李磊的支付宝账号、密码，并使用李磊账户在来分期贷款800元并转账到自己账户。李磊被诈骗金额为12998元。11、2018年1月12日，查亚运向徐晓绘谎称其在做淘宝刷单生意，让徐晓绘帮忙刷单。徐晓绘同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以徐晓绘名义在花呗贷款3386.64元、在借呗贷款10000元，上述款项均被转账至查亚运支付宝账户。徐晓绘被诈骗金额为13386.64元。12、2017年12月20日，查亚运向张鹏谎称其在做淘宝刷单生意，让张鹏帮忙刷单，张鹏同意后便让其妻子杨婷婷帮查亚运刷单。杨婷婷将手机交由查亚运操作，查亚运以杨婷婷名义在招联贷款6000元、在来分期贷款2500元、在借呗贷款19570元，另外，查亚运还使用杨婷婷的手机扫码支付9188元、597元，上述款项均被转账至查亚运支付宝账户。后查亚运在杨婷婷的不断催讨之下先后五次归还29500元给杨婷婷。杨婷婷被诈骗金额为8355元。13、2018年1月8日，查亚运向高佩佩谎称其在做淘宝刷单生意，让高佩佩帮忙刷单。高佩佩同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以高佩佩名义在借呗贷款10000元、在花呗刷单支付3499元，上述款项均被转账至查亚运支付宝账户。高佩佩被诈骗金额为13499元。14、2018年1月18日，查亚运向刘佳谎称其在做淘宝刷单生意，让刘佳帮忙刷单。刘佳同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以刘佳名义在花呗贷款1995.8元、在借呗贷款49960元，查亚运将上述款项通过支付宝转账到自己的账户。之后刘佳多次催促查亚运还款，查亚运归还了20000元给刘佳。刘佳被诈骗金额为31955.8元。15、2017年3月24日，王涛找查亚运帮其贷款，查亚运以王涛名义在马上消费金融公司贷款4255元，查亚运向王涛谎称只贷到1800元，其余2455元被查亚运截留使用，后查亚运向马上消费金融公司还款两期，还款本金共计472.78元。王涛被诈骗金额为1982.22元。16、2016年12月29日，陶文找查亚运帮其贷款，查亚运以陶文的名义在马上消费金融公司贷款4133元、在捷信消费金融公司贷款4088元，查亚运向陶文谎称只贷到3700元，其余款项被查亚运截留使用，后查亚运在马上消费金融公司、捷信消费金融公司各还款三期，还款本金共计1644.18元。2017年7月18日，查亚运向陶文谎称需要处理之前的贷款，给陶文开通了支付宝花呗功能，并从陶文的花呗贷款1000元转到自己的账户，后查亚运在花呗还款200元。陶文被诈骗金额为3767.82元。17、2016年12月22日，何为贵找查亚运帮其贷款，查亚运以何为贵的名义在马上消费金融公司贷款3723元、在捷信消费金融公司贷款3500元，查亚运向何为贵谎称只贷到3200元，其余款项被查亚运截留使用，后查亚运在马上消费金融公司还款六期、在捷信消费金融公司还款七期，还款本金共计2874.29元。2017年4月23日，查亚运再次劝说何为贵贷款，何为贵同意后，查亚运以其名义在马上消费金融公司贷款4500元、在捷信消费金融公司贷款6798元，查亚运向何为贵谎称只贷到1058元，其余款项被查亚运截留使用，后查亚运在马上消费金融公司和捷信消费金融公司各还款五期，还款本金共计2666.25元。何为贵被诈骗金额为8722.46元。18、2016年11月29日，陶元有找查亚运帮其贷款，查亚运以陶元有名义在马上消费金融公司贷款3627元、在捷信消费金融公司贷款4600元，查亚运向陶元有谎称只贷到3000元，其余款项被查亚运截留使用，后查亚运在马上消费金融公司和捷信消费金融公司各还款七期，还款本金共计3557.19元。2017年3月15日，查亚运再次劝说陶元有贷款，陶元有同意后，查亚运以其名义在马上消费金融公司贷款4145元，查亚运向陶元有谎称只贷到2000元，其余款项被查亚运截留使用，后查亚运还款两期，还款本金共计460.56元。陶元有被诈骗金额为3354.25元。19、2016年11月25日，牧启健找查亚运帮忙贷款五万元，查亚运谎称需先做小额贷款以提高信誉度后才能申请大额贷款。后查亚运以牧启健名义在捷信消费金融公司贷款5000元、在马上消费金融公司贷款4352元，查亚运向牧启健谎称只贷到3000元，其余款项被查亚运截留占有，后查亚运在捷信消费金融公司和马上消费金融公司各还款七期，还款本金共计3019.31元。牧启健被诈骗金额为3332.69元。20、2016年12月3日，桂芳找查亚运帮其贷款，查亚运以桂芳名义在马上消费金融公司贷款4243元、在捷信消费金融公司贷款5000元、在佰仟金融公司贷款4300元，查亚运向桂芳谎称只贷到7500元，其余款项被查亚运截留使用，后查亚运在马上消费金融公司还款八期、在捷信消费金融公司还款六期、在佰仟金融公司还款十期，还款本金共计5774.66元。2017年5月11日，查亚运向桂芳谎称需要重新登记贷款信息，又以桂芳名义在佰仟金融公司贷款4658元并截留使用，后查亚运还款七期，还款本金共计1811.46元。2017年11月6日至12月2日期间，查亚运又向桂芳谎称需要贷款偿还之前的贷款，以桂芳名义在现金贷平台贷款2000元、在闪电贷款平台贷款3400元、在花呗贷款1498元，上述款项均被查亚运截留使用。桂芳被诈骗金额为10012.88元。21、2016年11月29日，吴支祥找查亚运帮其贷款，查亚运以吴支祥名义在马上消费金融公司贷款3627元、在捷信消费金融公司贷款4600元，查亚运向吴支祥谎称一共只贷到3000元，其余款项被查亚运截留使用，后查亚运在马上消费金融公司和捷信消费金融公司各还款七期，还款本金共计3557.19元。2017年3月17日，查亚运再次劝说吴支祥贷款，吴支祥同意后，查亚运以其名义在马上消费金融公司贷款4145元，查亚运向吴支祥谎称只贷到2000元，其余款项被查亚运截留使用，后查亚运在马上消费金融公司还款两期，还款本金共计460.56元。吴支祥被诈骗金额为3364.25元。22、2017年1月2日，张超找查亚运帮其贷款，查亚运以张超名义在马上消费金融公司贷款5181元、在捷信消费金融公司贷款5000元，查亚运向张超谎称一共只贷到4050元，其余款项被查亚运截留使用，后查亚运在马上消费金融公司还款六期、在捷信消费金融公司还款七期，还款本金共计3671.44元。2017年4月16日，查亚运向张超谎称需要再次贷款用于冲销前期贷款，张超同意后，查亚运以其名义在马上消费金融公司贷款4500元并截留使用，后查亚运还款八期，还款本金共计2000元。张超被诈骗金额为5459.56元。23、2016年12月7日，凌佳尧找查亚运帮其贷款，查亚运以凌佳尧名义在捷信消费金融公司贷款4300元，查亚运向凌佳尧隐瞒贷款金额从中截留1000元。2017年3月14日，查亚运劝凌佳尧贷款，凌佳尧同意后，查亚运以其名义在捷信消费金融公司贷款4500元，查亚运隐瞒贷款金额从中截留1000元。后凌佳尧得知真实情况后，向查亚运要求还款，查亚运偿还给凌佳尧1000元。凌佳尧被诈骗金额为1000元。24、2017年9月30日，杨某找查亚运帮其贷款，查亚运以杨某的名义在捷信消费金融公司贷款21000元，查亚运向杨某谎称只贷到10000元，其余11000元被查亚运截留使用。杨某被诈骗金额为11000元。被告人查亚运骗取的款项部分被其用于网络赌博。2018年1月26日，查亚运将手机关闭，前往杭州并更换手机号码，断绝与被害人的联系。2018年8月1日，被告人查亚运在杭州市江干区被抓获到案，其到案后能够如实供述自己的主要犯罪事实。原判认为：被告人查亚运以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人查亚运到案后能够如实供述自己诈骗犯罪事实，依法可以从轻处罚，其多次实施诈骗犯罪活动，且部分赃款用于赌博等违法活动，应从重处罚。为维护公私财产权利不受侵犯，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决：一、被告人查亚运犯诈骗罪，判处有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币十万元；二、责令被告人查亚运退赔尚未追缴的赃款发还涉案被害人。抗诉机关的抗诉意见：一审判决认定查亚运让孟庆明、王涛、牧启健、张超、张某、杨某、沈某以各自的名义在网络借贷款平台或银行贷款出借给查亚运使用，“双方形成了借贷关系，不宜认定为刑法意义上诈骗行为”定性错误，请求二审依法判处。原审被告人查亚运及其辩护人的辩解和辩护意见：抗诉机关的抗诉理由无事实和法律依据，请二审依法判决。经二审审理查明：2016年至2018年1月，原审被告人查亚运以虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取被害人张某、沈某、杨某、程某等二十七人钱财，金额共计514398.78元。具体犯罪事实如下：1、2017年5月8日，胡某找查亚运帮其贷款，查亚运以胡某名义在捷信消费金融公司申请贷款，贷款金额是5997元，查亚运向胡某谎称只贷到3000元，其余2997元被查亚运截留占有。胡某被诈骗金额为2997元。2、2017年12月16日，查亚运向钟某谎称其在做淘宝刷单生意，让钟某帮忙刷单，钟某同意后按照查亚运的指示于当天分三笔向查亚运提供的二维码分别付款10756元、199元和299元，后该三笔款项均被转账至查亚运支付宝账户。后查亚运又编造理由让钟某于2017年12月16日在借呗上贷款7627元、于2017年12月17日在花呗上贷款5645元、于2017年12月18日在借呗上贷款11613元、于2017年12月22日在来分期上贷款1000元、于2017年12月28日在借呗上贷款5084元、在来分期上贷款1800元转给查亚运，于2018年1月26日通过微信转账1220元给查亚运。在此期间，查亚运只偿还了1035元给钟某。钟某被诈骗金额为44208元。3、2018年1月4日，查亚运向程某谎称其在做淘宝刷单生意，让程某帮忙刷单。程某同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以程某的名义在来分期贷款1700元、在招联贷款1800元、在浦发万用金贷款3000元，后查亚运将上述款项转账到自己的支付宝账户。程某被诈骗金额为6500元。4、2018年1月9日，查亚运向孙琪谎称其在做淘宝刷单生意，让孙琪帮忙刷单。孙琪同意后按照查亚运的指示于当天通过花呗向查亚运提供的二维码付款9937元，后该款项被转账至查亚运支付宝账户。之后查亚运又编造理由让孙琪在借呗贷款9937元、在招联贷款4000元、在来分期贷款2900元转给查亚运。孙琪被诈骗金额为26774元。5、2018年1月9日，查亚运向孙菁谎称其在做淘宝刷单生意，让孙菁帮忙为其刷单。孙菁同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以孙菁名义在借呗贷款3000元、在招联贷款3000元、在花呗贷款999元、在来分期贷款800元，上述款项均被转账至查亚运支付宝账户。孙菁被诈骗金额为7799元。6、2016年9月13日，胡涛找查亚运帮其贷款，查亚运以胡涛名义在捷信消费金融公司贷款3488元、在马上消费金融公司贷款3627元、在佰仟金融公司贷款3488元，查亚运向胡涛谎称只贷到6000元，其余4603元被查亚运截留占有。胡涛被诈骗金额为4603元。7、2017年12月12日，查亚运向徐文鸽谎称其在做淘宝刷单生意，让徐文鸽帮忙刷单。徐文鸽同意后按照查亚运的指示在花呗上向查亚运提供的二维码付款9846元，后该款项被转账至查亚运支付宝账户。后徐文鸽多次催促查亚运要求还款，查亚运还款2000元给徐文鸽。徐文鸽被诈骗金额为7846元。8、2018年1月11日，查亚运向刘琼谎称其在做淘宝刷单生意，让刘琼帮忙刷单。刘琼同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以刘琼名义在借呗贷款1000元、在招联贷款1000元、在来分期贷款2600元、在花呗贷款2394元。2018年1月15日，查亚运以同样的借口，以刘琼名义在花呗贷款1395元。查亚运通过支付宝将上述款项转账到自己的账户或自己指定的账户。刘琼被诈骗金额为8389元。9、2018年1月3日，查亚运向马斌斌谎称其在做淘宝刷单生意，让马斌斌帮忙刷单。马斌斌同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以马斌斌名义在花呗贷款1998元、在借呗贷款3000元、在招联贷款2500元、在来分期贷款800元，上述款项均被转账至查亚运支付宝账户。之后查亚运偿还了2000元给马斌斌。马斌斌被诈骗金额为6138元。10、2017年12月13日，查亚运向李磊谎称其在做淘宝刷单生意，让李磊帮忙刷单。李磊同意后按照查亚运的指示在花呗上向查亚运提供的二维码付款2898元，后该款项被转账至查亚运支付宝账户。之后查亚运又编造理由，让李磊在借呗贷款9300元转账给查亚运。过了几天，查亚运又编造理由获取李磊的支付宝账号、密码，并使用李磊账户在来分期贷款800元并转账到自己账户。李磊被诈骗金额为12998元。11、2018年1月12日，查亚运向徐晓绘谎称其在做淘宝刷单生意，让徐晓绘帮忙刷单。徐晓绘同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以徐晓绘名义在花呗贷款3386.64元、在借呗贷款10000元，上述款项均被转账至查亚运支付宝账户。徐晓绘被诈骗金额为13386.64元。12、2017年12月20日，查亚运向张鹏谎称其在做淘宝刷单生意，让张鹏帮忙刷单，张鹏同意后便让其妻子杨婷婷帮查亚运刷单。杨婷婷将手机交由查亚运操作，查亚运以杨婷婷名义在招联贷款6000元、在来分期贷款2500元、在借呗贷款19570元，另外查亚运还使用杨婷婷的手机扫码支付9188元、597元，上述款项均被转账至查亚运支付宝账户。后查亚运在杨婷婷的不断催讨之下先后五次归还29500元给杨婷婷。杨婷婷被诈骗金额为8355元。13、2018年1月8日，查亚运向高佩佩谎称其在做淘宝刷单生意，让高佩佩帮忙刷单。高佩佩同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以高佩佩名义在借呗贷款10000元、在花呗刷单支付3499元，上述款项均被转账至查亚运支付宝账户。高佩佩被诈骗金额为13499元。14、2017年12月15日，查亚运找到孟庆明，让孟庆明在网上贷款借给查亚运使用，并谎称自己会在一周内还款。孟庆明同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以孟庆明的名义在花呗贷款4510元、在借呗贷款5000元、在马上消费金融公司贷款2000元、在招联平台贷款1000元、在来分期平台贷款500元、在捷信消费金融公司贷款4988元，上述款项均被转账至查亚运支付宝账户。孟庆明被诈骗金额为17998元。15、2018年1月18日，查亚运向刘佳谎称其在做淘宝刷单生意，让刘佳帮忙刷单。刘佳同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以刘佳名义在花呗贷款1995.8元、在借呗贷款49960元，查亚运将上述款项通过支付宝转账到自己的账户。之后刘佳多次催促查亚运还款，查亚运归还了20000元给刘佳。刘佳被诈骗金额为31955.8元。16、2017年3月24日，王涛找查亚运帮其贷款，查亚运以王涛名义在马上消费金融公司贷款4255元，查亚运向王涛谎称只贷到1800元，其余2455元被查亚运截留占有，后查亚运向马上消费金融公司还款两期，还款本金共计472.78元。2017年7月18日，查亚运让王涛在网上贷款借给查亚运使用，并谎称贷款由查亚运负责偿还，王涛同意后在马上消费金融公司贷款5000元给查亚运，查亚运只向马上消费金融公司还款三期，还款本金共计833.34元。王涛被诈骗金额为6148.88元。17、2016年12月29日，陶文找查亚运帮其贷款，查亚运以陶文的名义在马上消费金融公司贷款4133元、在捷信消费金融公司贷款4088元，查亚运向陶文谎称只贷到3700元，其余款项被查亚运截留占有，后查亚运在马上消费金融公司、捷信消费金融公司各还款三期，还款本金共计1644.18元。2017年7月18日，查亚运向陶文谎称需要处理之前的贷款，给陶文开通了支付宝花呗功能，并从陶文的花呗贷款1000元转到自己的账户，后查亚运在花呗还款200元。陶文被诈骗金额为3767.82元。另查亚运于2017年5月2日以陶文名义在捷信消费金融公司贷款5998元，自己截留占有了一部分钱款；2017年7月18日，查亚运以陶文名义在马上消费金融公司贷款1200元，后只归还了部分贷款。18、2016年12月22日，何为贵找查亚运帮其贷款，查亚运以何为贵的名义在马上消费金融公司贷款3723元、在捷信消费金融公司贷款3500元，查亚运向何为贵谎称只贷到3200元，其余款项被查亚运截留占有，后查亚运在马上消费金融公司还款六期、在捷信消费金融公司还款七期，还款本金共计2874.29元。2017年4月23日，查亚运再次劝说何为贵贷款，何为贵同意后，查亚运以其名义在马上消费金融公司贷款4500元、在捷信消费金融公司贷款6798元，查亚运向何为贵谎称只贷到1058元，其余款项被查亚运截留占有，后查亚运在马上消费金融公司和捷信消费金融公司各还款五期，还款本金共计2666.25元。何为贵被诈骗金额为8722.46元。19、2016年11月29日，陶元有找查亚运帮其贷款，查亚运以陶元有名义在马上消费金融公司贷款3627元、在捷信消费金融公司贷款4600元，查亚运向陶元有谎称只贷到3000元，其余款项被查亚运截留占有，后查亚运在马上消费金融公司和捷信消费金融公司各还款七期，还款本金共计3557.19元。2017年3月15日，查亚运再次劝说陶元有贷款，陶元有同意后，查亚运以其名义在马上消费金融公司贷款4145元，查亚运向陶元有谎称只贷到2000元，其余款项被查亚运截留占有，后查亚运还款两期，还款本金共计460.56元。陶元有被诈骗金额为3354.25元。20、2016年11月25日，牧启健找查亚运帮忙贷款5万元，查亚运谎称需先做小额贷款以提高信誉度后才能申请大额贷款。后查亚运以牧启健名义在捷信消费金融公司贷款5000元、在马上消费金融公司贷款4352元，查亚运向牧启健谎称只贷到3000元，其余款项被查亚运截留占有，后查亚运在捷信消费金融公司和马上消费金融公司各还款七期，还款本金共计3019.31元。2017年4月21日，查亚运又向牧启健谎称需要贷款提高信誉度，牧启健同意后，查亚运以其名义在捷信消费金融公司贷款8900元，该8900元被查亚运截留占有，查亚运谎称该笔贷款由其负责偿还，后查亚运只还款了八期，还款本金共计2966.64元。牧启健被诈骗金额为9266.05元。另查亚运还于2017年7月26日以牧启健名义在马上消费金融公司贷款4200元并截留占有，后只归还了部分贷款。21、2016年12月3日，桂芳找查亚运帮其贷款，查亚运以桂芳名义在马上消费金融公司贷款4243元、在捷信消费金融公司贷款5000元、在佰仟金融公司贷款4300元，查亚运向桂芳谎称只贷到7500元，其余款项被查亚运截留占有，后查亚运在马上消费金融公司还款八期、在捷信消费金融公司还款六期、在佰仟金融公司还款十期，还款本金共计5774.66元。2017年5月11日，查亚运向桂芳谎称需要重新登记贷款信息，又以桂芳名义在佰仟金融公司贷款4658元并截留占有，后查亚运还款七期，还款本金共计1811.46元。2017年11月6日至12月2日期间，查亚运又向桂芳谎称需要贷款偿还之前的贷款，以桂芳名义在现金贷平台贷款2000元、在闪电贷款平台贷款3400元、在花呗贷款1498元，上述款项均被查亚运截留占有。桂芳被诈骗金额为10012.88元。22、2016年11月29日，吴支祥找查亚运帮其贷款，查亚运以吴支祥名义在马上消费金融公司贷款3627元、在捷信消费金融公司贷款4600元，查亚运向吴支祥谎称一共只贷到3000元，其余款项被查亚运截留占有，后查亚运在马上消费金融公司和捷信消费金融公司各还款七期，还款本金共计3557.19元。2017年3月17日，查亚运再次劝说吴支祥贷款，吴支祥同意后，查亚运以其名义在马上消费金融公司贷款4145元，查亚运向吴支祥谎称只贷到2000元，其余款项被查亚运截留占有，后查亚运在马上消费金融公司还款两期，还款本金共计460.56元。吴支祥被诈骗金额为3364.25元。23、2017年1月2日，张超找查亚运帮其贷款，查亚运以张超名义在马上消费金融公司贷款5181元、在捷信消费金融公司贷款5000元，查亚运向张超谎称一共只贷到4050元，其余款项被查亚运截留占有，后查亚运在马上消费金融公司还款六期、在捷信消费金融公司还款七期，还款本金共计3671.44元。2017年4月16日，查亚运向张超谎称需要再次贷款用于冲销前期贷款，张超同意后，查亚运以其名义在马上消费金融公司贷款4500元并截留占有，后查亚运还款八期，还款本金共计2000元。之后查亚运让张超在网上贷款借给查亚运使用，并谎称贷款由查亚运负责偿还，张超同意后查亚运以张超名义于2017年7月2日在招联平台贷款1700元、于2017年10月26日在你我贷平台贷款2200元、于2017年11月25日在融笃金融公司贷款1500元，上述款项均被查亚运截留占有，后查亚运只在招联平台还款六期，还款本金共计850.02元。张超被诈骗金额为9509.54元。24、2016年12月7日，凌佳尧找查亚运帮其贷款，查亚运以凌佳尧名义在捷信消费金融公司贷款4300元，查亚运向凌佳尧隐瞒了真实的贷款金额并截留占有了其中的1000元。2017年3月14日，查亚运再次劝凌佳尧贷款，凌佳尧同意后，查亚运以其名义在捷信消费金融公司贷款4500元，查亚运再次向凌佳尧隐瞒了真实的贷款金额并截留占有了其中的1000元。凌佳尧得知真实情况后，向查亚运要求还款，查亚运偿还给凌佳尧1000元。凌佳尧被诈骗金额为1000元。25、2017年5月至6月期间，查亚运以张某名义在来分期平台贷款1500元、在信而富平台贷款200元、在花呗贷款1100元、在借呗贷款2500元、在你我贷平台贷款1800元，上述款项均被查亚运截留占有。2017年6月1日、7月1日、7月30日、8月2日、9月26日，查亚运以张某名义在玖富普惠公司先后五次贷款，贷款金额分别为40000元、1100元、24000元、5500元、3237.01元，上述款项均被查亚运截留占有，后查亚运向玖富普惠公司归还了部分贷款，已归还的贷款本金共计7479.55元。2017年6月8日，查亚运使用张某的交通银行信用卡消费9845元，后一直未还。张某被诈骗金额为83302.46元。另查亚运还以张某名义在马上消费金融公司、捷信消费金融公司、平安普惠公司、卡卡贷平台等网贷平台和微贷网、奇赢担保公司、重信金融公司、中达担保公司等小贷公司贷款，查亚运还使用张某的光大银行和徽商银行信用卡透支消费，所有款项均被查亚运截留占有，查亚运未归还或只归还部分款项。26、2017年9月30日，杨某找查亚运帮其贷款，查亚运以杨某的名义在捷信消费金融公司贷款21000元，查亚运向杨某谎称只贷到10000元，其余11000元被查亚运截留占有。在查亚运帮杨某办理贷款时，查亚运提出要以杨某名义贷款借给查亚运使用，并谎称所有贷款均由查亚运归还，杨某同意后将手机交由查亚运操作，查亚运以杨某名义在拍拍贷平台贷款1000元，后查亚运只还款两期，金额共计829.08元。之后查亚运向杨某谎称帮其提高信用卡额度，在杨某的招商银行信用卡上转走了8000元。杨某被诈骗金额为19170.92元。另查亚运还以杨某名义在小赢易贷平台、卡卡贷平台、闪电平台等网贷平台贷款并截留占有，查亚运未归还或只归还部分贷款。27、2017年10月，查亚运帮沈某处理信用卡透支事宜，后查亚运以处理透支信用卡及让沈某贷款借给其使用为借口，以沈某的名义在银行及多家网贷平台贷款、透支沈某的信用卡。2017年11月2日、2017年12月9日、2018年1月13日，查亚运以沈某名义在招联平台三次贷款，金额分别为7600元、583.26元、636.68元，上述款项被查亚运截留占有，后查亚运于2017年12月5日和2018年1月8日还款两次，金额分别为696.12元、750.65元。2017年11月3日，查亚运以沈某名义在花呗贷款3998元，所得款项被其截留占有。2017年11月4日，查亚运使用沈某的光大银行信用卡套现18000元，所得款项被其截留占有。2017年11月8日、11月20日，查亚运以沈某名义在小赢卡贷平台两次贷款，金额分别为20408.16元、4395.6元，所得款项被查亚运截留占有，后查亚运在小赢卡贷平台还款共计2529.54元。2017年11月10日，查亚运使用沈某的交通银行信用卡套现11998元，所得款项被查亚运截留占有，后查亚运于2018年1月18日还款5000元。2017年11月13日，查亚运以沈某名义在拍拍贷平台贷款4000元，所得款项被查亚运截留占有，后查亚运于2017年12月17日还款778.56元。2017年12月5日，查亚运让沈某到中国建设银行办理贷款借给其使用，沈某同意后贷款81000元给查亚运。沈某被诈骗金额为143332.83元。另查亚运以沈某名义在蓝领贷平台、义牛-51零用钱平台、国美-美借平台、你我金融-极速借平台、捷信消费金融公司、现金巴士平台、平安普惠公司、点融魔借公司、信用钱包平台、来分期平台、现金贷款平台、玖富万卡平台、钱咚咚平台、美丽贷平台、钱贝贝平台等网贷平台及一证通担保公司、金源宝担保公司、奇赢担保公司、中达担保公司等小贷公司和吴蒙个人处贷款，所得款项均被查亚运截留占有，查亚运未归还或只归还部分贷款。原审被告人查亚运以虚假淘宝刷单方式和以被害人名义从网络平台、担保公司和银行等渠道贷款，所得款项大部分被其用于网络赌博，查亚运的行为导致大部分被害人除去需要偿还贷款本金以外，还需要承担高额利息，给被害人造成了经济损失和征信损失。2018年1月26日，查亚运将手机关闭，前往杭州并更换手机号码，断绝了与各被害人的联系。上述事实有被害人的报案材料，受理案件登记表，立案决定书，查亚运的到案经过，查亚运的身份信息，查亚运的供述及辩解，被害人张某、沈某、杨某、程某等二十七人陈述，贷款资料及支付宝转账记录截图，支付宝花呗账单，还款记录等证据证实，足以认定。本院认为：原审被告人查亚运以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方式，骗取他人财物共计514398.78元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，原判定罪正确。原审被告人查亚运到案后能够如实供述自己诈骗犯罪事实，依法予以从轻处罚，其多次实施诈骗犯罪活动，且部分赃款用于赌博等违法活动，予以从重处罚。原审被告人查亚运在要求孟庆平等人贷款给自已使用时，已在外实施了多起诈骗行为且欠下大量的“外债”，在没有实际还款能力，没有正当职业和正常收入来源情况下，虚构事实和隐瞒自已经济状况，向被害人作虚假的还款承诺，其骗取的款项主要用于赌博、个人挥霍及借新还旧循环还债，后又更换了手机号码，逃离住地，逃避还款义务。其行为应认定构成诈骗罪。抗诉机关的抗诉理由成立，应予以支持。一审判决认定查亚运让孟庆明、王涛、牧启健、张超、张某、杨某、沈某以各自的名义在网络借贷款平台或银行贷款出借给查亚运使用，“双方形成了借贷关系，不宜认定为刑法意义上诈骗行为”属定性错误，予以纠正。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项之规定，判决如下：一、维持安徽省繁昌县人民法院（2019）皖0222刑初102号刑事判决第二项，即“责令被告人查亚运退赔尚未追缴的赃款发还涉案被害人。”二、撤销安徽省繁昌县人民法院（2019）皖0222刑初102号刑事判决第一项，即“被告人查亚运犯诈骗罪，判处有期徒刑七年四个月，并处罚金人民币十万元。”三、原审被告人查亚运犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月7日起至2028年10月31日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳。）本判决为终审判决。审判长 江 权审判员 吴建平审判员 吴金华二〇一九年十二月二十日书记员 童 静附本案适用法律条款《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具备有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判：原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。