上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初908号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人于某某，男，1988年7月30日出生，汉族，户籍地江苏省，暂住江苏省太仓市。辩护人崔峰，上海市华容律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕234号起诉书指控被告人于某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员席娜支持公诉，上述被告人及辩护人均到庭参加诉讼。期间，经本院批准，公诉机关申请延期审理二次，现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年12月，善林金融公司注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2017年2月至2018年3月，被告人于某某担任善林金融公司下属广群金融公司产品部、运营部负责人，负责产品设计、运营推广等业务，协助广群金融公司负责人王某1、蒋某(均另案处理)等人运营“广群金融”线上理财平台，通过朋友介绍、口口相传、网上推广等方法，允诺高额利息回报，诱使社会不特定公众购买平台“双月盈”“季季赚”等理财产品，非法吸收公众资金。经审计，被告人于某某在任职期间，“广群金融”线上平台募集资金累计交易量人民币527,122,839.85元，截至案发止，未兑付金额人民币62,763,433.50元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示同案关系人供述、证人证言、鉴定意见、抓获经过等证据，据此认为应当以(单位)非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任，被告人有自首情节，现提请法庭依法判处。庭审中，被告人于某某及辩护人对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名均没有意见。经审理查明：2013年12月，善林金融公司注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2017年2月至2018年3月，被告人于某某担任善林金融公司下属广群金融公司产品部、运营部负责人，负责产品设计、运营推广等业务，协助广群金融公司负责人王某1、蒋某等人运营“广群金融”线上理财平台，通过朋友介绍、口口相传、网上推广等方法，允诺高额利息回报，诱使社会不特定公众购买平台“双月盈”“季季赚”等理财产品，非法吸收公众资金。经审计，被告人于某某在任职期间，“广群金融”线上平台募集资金累计交易量人民币527,122,839.85元，截至案发止，未兑付金额人民币62,763,433.50元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云(另案处理)主动投案，并如实交代单位犯罪事实；同年11月8日，被告人于某某接公安人员电话通知后主动到案，并如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人于某某退出违法所得人民币32万余元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.营业执照、组织机构代码证等书证，证实广群金融公司基本情况及无向社会公众募集资金的资质。2.证人曹某、王某1、蒋某、奚某某、周某某、何某、张某1、李某某、朱某某、王2、王3、刘某、张2、梁某某等人的证言及广群金融产品及利率slsx表、贷审会审议表、连连银通支付业务商户服务协议、最高额保证合同等书证，证实广群金融公司系善林金融公司控制的关联公司，被告人于某某明知善林金融公司、广群金融公司无向社会公众募集资金的资质，仍担任广群金融公司产品部、运营部负责人，协助运营“广群金融”线上理财平台，向社会不特定公众销售理财产品，非法吸收公众资金，且平台有资金池等事实。3.公安机关出具的调取证据清单及投资人信息登记表、银行交易清单、电子交易数据保全证书、网贷平台出借人服务协议、借款协议等书证，证实公安人员调取平台线上电子数据，投资人购买“广群金融”线上平台理财产品的金额及损失情况。4.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实被告人于某某非法吸收公众存款的金额、未兑付金额及获取薪金等情况。5.上海市公安局浦东分局出具的到案经过，证实被告人于某某的到案情况。6.中国农业银行业务凭证，证实案发后被告人于某某退出赃款人民币共计人民币325,281.6元。7.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，证实被告人于某某的基本情况。8.被告人于某某的供述。本院认为，被告人于某某作为善林金融公司控制的关联公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。被告人于某某有自首情节，退出违法所得，依法减轻处罚。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度及退赃情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人于某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、已经退出的违法所得按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔。于某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘娟娟人民陪审员  张中山人民陪审员  徐燕萍二〇一九年十二月十二日书 记 员  黄一笛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。