北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初2400号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人杨怀利，男，1992年5月15日出生，汉族，公民身份号码×××，初中文化，深圳前海裕伦商业保理有限公司业务员，户籍所在地河北省邯郸市涉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月12日羁押，当日被刑事拘留，同年6月12日被逮捕，现羁押在北京市公安局朝阳分局看守所。辩护人赵焕平，河北崇州律师事务所律师。被告人冯秦利，男，1996年1月28日出生，汉族，公民身份号码×××，初中文化，深圳前海裕伦商业保理有限公司业务员，户籍所在地安徽省宿州市泗县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月5日被刑事拘留，同年5月31日被取保候审。辩护人李中华，北京市两高律师事务所律师。被告人钱盈吾，男，1985年7月28日出生，汉族，公民身份号码×××，中专文化，深圳前海裕伦商业保理有限公司业务员，户籍所在地辽宁省丹东市振兴区。曾因犯协助组织卖淫罪，于2007年10月16日被福州市台江区人民法院判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币三万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月20日被刑事拘留，同年4月29日被取保候审。辩护人袁宝慧，北京京润律师事务所律师。被告人冯先军，男，1992年1月18日出生，汉族，公民身份号码×××，高中文化，深圳前海裕伦商业保理有限公司业务员，户籍所在地河南省商丘市民权县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月1日被刑事拘留，同年4月1日被取保候审。辩护人刘春光，北京邦洋律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2019]2186号起诉书指控被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月25日向本院提起公诉，又于2019年10月30日以京朝检公诉刑追诉（2019）107号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员刘叶青出庭支持公诉，被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军及各自辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军伙同王某A、王某金（均另案处理）等人于2017年2月至9月在北京市朝阳区南某大厦13层，呼家楼北某大厦3层等地，通过电话、传单等方式向社会公开宣传山东等地中小企业过桥转贷等项目，以深圳前海裕伦商业保理有限公司的名义与投资人签订《投资理财协议》、《担保函》等，并承诺保本高额返息，非法吸收公众存款。其中被告人杨怀利参与非法吸收资金共计人民币400余万元，被告人冯秦利参与非法吸收资金共计人民币500余万元，被告人钱盈吾参与非法吸收资金共计人民币200余万元，被告人冯先军参与非法吸收资金共计人民币100余万元。追加起诉决定书指控：被告人冯秦利伙同王某A、王某金等人于2017年2月至9月在北京市朝阳区南某大厦13层，呼家楼北某大厦3层等地，通过电话、传单等方式向社会公开宣传山东等地中小企业过桥转贷等项目，以深圳前海裕伦商业保理有限公司的名义与投资人签订《投资理财协议》、《担保函》等，并承诺保本高额返息，非法吸收公众存款，参与非法吸收资金共计人民币500余万元。针对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人的供述、到案经过、户籍信息等材料。公诉机关认为被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军未经有关部门批准，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。被告人杨怀利对于指控的事实及罪名无异议，其辩护人对于指控的事实和罪名无异议，但认为被告人有自首情节、系初犯、积极退缴违法所得，请法庭对被告人杨怀利从宽处理，并适用缓刑。被告人冯秦利对于指控的事实及罪名无异议，其辩护人对于指控的事实和罪名无异议，但认为被告人冯秦利系从犯、有坦白情节，积极退缴违法所得，请法庭对被告人冯秦利从宽处理。被告人钱盈吾对于指控的事实及罪名无异议，其辩护人对于指控的事实和罪名无异议，但认为被告人钱盈吾系从犯，有坦白情节，积极退缴违法所得，请法庭对被告人钱盈吾从宽处理。被告人冯先军对于指控的事实及罪名无异议，其辩护人对于指控的事实和罪名无异议，但认为被告人冯先军系从犯，有坦白情节，积极退缴违法所得，请法庭对被告人冯先军从宽处理，并适用缓刑。经审理查明：深圳前海裕伦商业保理有限公司（以下简称深圳前海裕伦公司）成立于2014年11月19日，公司实际办公地址位于北京市朝阳区东X环中路10号南某明珠商务酒店16层等地。被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军为该公司销售人员，均从事公司理财产品销售工作。2017年2月至9月，被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军伙同他人，通过打电话、发传单等方式向社会公开宣传中小企业过桥转贷等项目，以深圳前海裕伦公司的名义与投资人签订《投资理财协议》、《担保函》等，并承诺高额收益，定期还本付息，非法吸收公众资金。被告人杨怀利参与吸收资金共计人民币400余万元，被告人冯秦利参与吸收资金共计人民币1000余万元，被告人钱盈吾参与非法吸收资金共计人民币200余万元，被告人冯先军参与非法吸收资金共计人民币100余万元。被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军分别于2019年5月12日、2019年5月4日、2019年4月20日、2019年3月1日被公安机关抓获归案。在本案侦查阶段，被告人冯秦利退缴人民币60万元，被告人冯先军退缴人民币17.5万元，被告人钱盈吾退缴人民币10万元。在本案审理阶段，被告人杨怀利的家属代其退缴人民币10万元。以上钱款现均在案。上述事实，有以下证据予以证明：1.投资人戴某琴证言证明：2017年4月，我在路上遇到深圳前海裕伦公司业务员杨怀利，他向我推销该公司的理财产品，说公司是做过桥垫资业务的，项目安全，投资期限短，收益高，按月返还收益，到期返还本金。2017年4月15日至6月30日，我先后四次与公司签订《银企通投资理财协议》，投资金额共75万元，中间收到过返息，2017年9月，公司停止返息，人去楼空，故我到公安机关报案。2.投资人文某玲证言证明：2017年3月份，我通过朋友介绍认识了深圳前海裕伦公司业务总监冯秦利。后冯秦利带我们去公司参观，他在公司向我们讲解了理财产品，说公司经营中小企业过桥垫资业务，有抵押担保，投资有保障，保本保息。4月至5月份，我和冯秦利签订了7份理财协议，投资共计37万元，收到过几次返利。3.投资人郇某玲证言证明：2017年6月份，我接到一个推销理财产品的电话，对方自称深圳前海裕伦公司业务经理钱盈吾。后该人一直给我打电话让我购买该公司的理财产品，说公司是做中小企业过桥垫资项目，没有任何风险，盈利很高。后来有一次我在电视上看到该公司的项目宣传，钱盈吾还到我女儿家中来宣传。2017年8月10日，我和钱盈吾签订了一份31万元的理财协议，投资期限一年，公司承诺每月收益4%。后我收到几次返利，钱盈吾还了我8.1万元。后公司出事了，故我到公安机关报案。4.投资人窦某B证言证明：2017年4月份，我接到深圳前海裕伦公司业务员冯先军的电话，其邀请我参加该公司举办的理财产品推介会。2017年4月25日，我来到北京市朝阳区南某明珠商务酒店16层，和冯先军签订了一份理财协议，投资金额20万元。后我收到1万元左右的返息。7月份，我没有收到返息，我打电话问冯先军，其说公司出事了，后公司人去楼空，故我到公安机关报案。5.投资人肖某莲、安某良等人报案材料、《银企通投资理财协议》、收据、交款凭据等证明：被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军伙同他人通过打电话等方式向投资人推销深圳前海裕伦商业保理有限公司的理财产品，承诺高额收益，吸引投资人在该公司进行投资。经统计，被告人杨怀利参与吸收资金400余万元，被告人冯秦利参与吸收资金1000余万元，被告人钱盈吾参与吸收资金200余万元，被告人冯先军参与吸收资金100余万元。6.工商信息材料证明：深圳前海裕伦商业保理有限公司成立于2014年11月19日，住所深圳市前海深某合作区前湾一路X号A栋XXX室，经营范围为保付代理（非银行融资类）等。2016年6月23日，公司法定代表人、股东变更为张某C。7.到案经过证明：2019年5月12日，被告人杨怀利被公安机关抓获归案；2019年5月4日，被告人冯秦利被公安机关抓获归案；2019年4月20日，被告人钱盈吾被公安机关抓获归案；2019年3月1日，被告人冯先军被公安机关抓获归案。8.扣押清单、交款凭证、案款收据证明：在本案侦查阶段，被告人冯秦利退缴人民币60万元；被告人冯先军家属代其退缴人民币17.5万元；被告人钱盈吾退缴人民币10万元。在本案审理阶段，被告人杨怀利的家属代其退缴人民币10万元。9.（2007）台刑初字第326号刑事判决书、释放证明书证明：被告人钱盈吾曾因犯协助组织卖淫罪，于2007年10月16日被福州市台江区人民法院判处有期徒刑二年六个月，罚金人民币三万元。于2009年6月30日刑满释放。10.被告人杨怀利供述证明：2017年3月至9月，我在深圳前海裕伦公司南某职场任业务员。我的主要工作就是根据公司提供的电话单打电话寻找客户，客户有意向之后，我把客户约到公司谈。在公司向客户介绍公司的过桥垫资项目，投资有固定收益，月返息3%。如果客户同意投资，我就和客户在公司签订理财项目合同，客户交纳投资款。我的客户有吴某D、王某娥、戴阿姨及其爱人，张某扬，陈某E、武某文，共四百多万元。我在公司刚开始是底薪4000元，提成投资额的1%至2%，在公司期间收入共8万元左右。公司出事后我每个月都在还客户陈某E和张某扬钱，已经还了1万多元。11.被告人冯秦利供述证明：2017年4月至9月，我在深圳前海裕伦公司担任业务员，我上级是尹某华。我发展了10个左右的客户，李某霞投资40万左右，文某玲投资37万，张某舞投资不到10万，崔某跃投资了30万元，我发展的客户投资了600万元左右。我向客户介绍说公司做过桥垫资项目，收益是每月2%的利息加2%的分红。我按投资额的24%提成，在职期间共收入40万元左右，其中有部分返还给客户维护关系了。12.被告人钱盈吾供述证明：2017年5月至8月，我在深圳前海裕伦公司担任业务员，我的上级是肖某F。我们通过拨打电话和发放传单的方式从社会上找投资人，公司与投资人签订借款协议，给投资人一定的收益。我发展了三个客户郇某玲投资31万，其中11万是通过我投资的，肖某莲投资50万，孙某香投资了15万。我在公司没有底薪，提成客户投资额的5%，在公司期间，我一共收入3万元。13.被告人冯先军供述证明：2017年1月至5月，我在深圳前海裕伦公司担任业务员，通过打电话或者发传单的方式向他人介绍公司的项目及收益。我共发展了两个客户，安某良投资155万元，窦某B投资20万元。我提成客户投资额的5%到6%，工资底薪3500元/月，在职期间收入共8万元左右，其中一部分返还给客户了。14.身份查询材料证明五名被告人的身份情况。上述证据材料，经庭审质证、核实，对于能够相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军伙同他人，通过打电话、发传单等形式向社会公开宣传，承诺高额收益，定期还本付息，采用债权转让的形式变相非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了刑法，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人杨怀利非主动到案，不符合自首条件，辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军作为公司普通销售人员，在参与以深圳前海裕伦公司名义非法吸收公众存款的过程中，起次要作用，系从犯；被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军到案后能够如实供述基本犯罪事实，且退缴违法所得，故本院依法对被告人杨怀利、冯秦利、钱盈吾、冯先军减轻处罚，对被告人冯秦利、钱盈吾、冯先军适用缓刑。辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。在案之钱款一并处理。综上，根据被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人杨怀利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月12日至2020年9月11日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、被告人冯秦利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。三、被告人钱盈吾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。四、被告人冯先军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。五、在案之人民币九十七万五千元，发还相关投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张小旭人民陪审员  张明昊人民陪审员  罗艳秋二〇一九年十二月十一日书 记 员  李金颖