上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初5308号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人隋某某(曾用名：隋务会)，男，1989年3月26日生，汉族，户籍地黑龙江省，现住上海市浦东新区。辩护人马振钰，北京市京师(上海)律师事务所律师。被告人黑某，男，1983年8月18日生，回族，户籍地吉林省梅河口市，现住浙江省平湖市。辩护人周权，北京市京师(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2019〕3989号起诉书指控被告人隋某某、黑某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员程某出庭支持公诉，被告人隋某某、黑某及其辩护人马振钰、周权到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2013年9月，李政(另案处理)注册成立魔袋金融信息服务(上海)有限公司(以下简称“魔袋公司”)，在未取得国家有关主管部门批准的情况下，通过旗下的“魔袋金融”手机APP平台，销售“小福袋”“大福袋”“袋袋存”“魔袋宝”等理财产品，承诺按10%-24%的年化收益率还本付息，向社会不特定公众非法吸收资金。期间，被告人隋某某担任魔袋公司风控主管，被告人黑某担任魔袋公司贷后主管，在明知魔袋公司从事非法集资活动的情况下，仍分别负责魔袋公司放贷业务审核和放贷资金催收。2015年5月至2018年7月，魔袋公司累计销售理财产品共计人民币(以下币种同)12.67亿余元，涉及集资参与人16231人，实际未兑付金额1.21亿余元。经审计，案发后有71名集资参与人报案，涉及投资金额1749.94万余元，未兑付金额1130.78万余元。按照魔袋公司平台数据统计，上述71名投资人累计交易金额4275.81万余元，实际未兑付金额1069.60万余元(被告人隋某某任职期间涉及71名集资参与人实际未兑付金额1067.01万余元)。针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，并出示、宣读了同案关系人供述、集资参与人证言、司法会计鉴定意见书、案发及到案经过等相关书证等证据。公诉机关认为，被告人隋某某、黑某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人隋某某、黑某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请依法审判。被告人隋某某、黑某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人隋某某的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名无异议，同时认为被告人隋某某在犯罪中所起作用较小，相关犯罪模式在其入职前已成熟，应认定为从犯；其主动投案，到案后能够如实供述自己的犯罪事实，具有自首情节。其也愿意退出相关违法所得，并且积极配合警方进行追赃。综上，建议法庭对隋某某从轻、减轻处罚并适用缓刑。庭审中，被告人隋某某的辩护人向法庭提交相关催收回款明细，证明被告人隋某某、黑某案发后协助公安机关进行追赃的情况。被告人黑某的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。同时认为本案中被告人黑某系风控部普通员工，负责陕西、甘肃相关债务的催收工作，并不控制涉案资金，在犯罪中所起作用较小，系从犯，且具有自首情节。且被告人黑某主观恶性较小，愿意退赔违法所得，并且积极配合警方进行追赃。综上，建议法庭对黑某从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2013年9月，李政(另案处理)设立并实际控制经营魔袋公司，2015年至2018年，李政在未取得国家金融许可的情况下，以魔袋公司的名义建立魔袋金融网站，设立“魔袋金融”APP，搭建线上交易平台，在平台上发布“小福袋”“大福袋”“袋袋存”等多款理财产品，对每款理财产品设定固定年化收益，通过建立客户微信群、第三方网站推荐介绍、搜索引擎广告以及新老客户间口口相传等方式，向社会公众宣传“魔袋金融”的理财产品，招揽投资人在线上平台注册、充值，申购产品，并以公司承担垫付责任等形式向投资人承诺保本付息，从而向社会公众非法募集资金，累计募资资金为12亿余元，将所募资的资金主要用于放贷以及支付公司的运营等。至案发，造成投资人实际损失1.2亿余元。魔袋公司内部设立了财务部、客服部、技术部、产品部、风控部等部门，各部门职员相互配合，保证魔袋公司上述“募资”业务的正常进行；同时，李政又先后在甘肃陇南、陕西西安、河北邢台、吉林长春、白山、梅河口、内蒙古呼和浩特、乌兰察市等地设立分公司、门店，负责经营魔袋公司的放贷业务。2016年4月至2018年7月，被告人隋某某任职于魔袋公司，担任风控部负责人，主要负责魔袋公司放贷业务审核。2015年8月至2018年7月，被告人黑某任职于魔袋公司，担任贷后主管及甘肃陇南、陕西西安两地分公司的法定代表人，主要负责放贷资金催收及上述两家分公司的车贷业务。经审计，2015年5月至2018年7月，魔袋金融平台累计交易总额为12.6亿余元，涉及自然人16231人，截止至案发日，投资人累计留存资金总额为1.5201亿余元，涉及自然人6564人。实际充值人数9688人，累计充值金额为7.7327亿余元，累计提现金额为6.6789亿余元，实际净未兑付金额为1.2118亿余元。被告人隋某某任职期间，魔袋金融平台累计交易总额为11.93亿余元，涉及自然人9624人，实际充值人数8240人，累计充值金额为7.12亿余元，累计提现金额为6.29亿余元，实际净未兑付金额为1.15亿余元。期间，被告人隋某某非法获利人民币36万余元。被告人黑某任职期间，魔袋金融平台累计交易总额为12.66亿余元，涉及自然人16211人，实际充值人数9324人，累计充值金额为7.71亿余元，累计提现金额为6.66亿余元，实际净未兑付金额为1.21亿余元。期间，被告人黑某非法获利人民币18万余元。2018年7月，上海市公安局浦东分局对魔袋公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。同年7月26日，李政委托公司职员黑某等人至公安机关报案，其余公司职员在公司经营地等待民警前来处置，后民警至魔袋公司经营地将被告人隋某某、黑某等人带至公安机关。到案后，二被告人均如实供述了上述犯罪事实，并积极协助公安机关追回非法吸收的集资款300余万元。本院审理期间，被告人隋某某退缴了违法所得人民币30万元，被告人黑某退缴了违法所得人民币15万元。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.魔袋公司的档案机读材料、工商营业执照，证实魔袋公司成立于2013年9月，李政是公司股东，公司的经营范围为金融信息服务等，及魔袋公司未取得国家金融许可的事实。2.集资参与人曹智勇、封曼等人的陈述、提供的报案登记表、银行交易明细等报案材料，证实集资参与人多系通过亲友介绍下载魔袋APP，在平台上注册登记后充值购买平台上的产品，投资产品不同期限有不同的固定年化收益；魔袋APP的首页有公司的介绍及项目的风控情况，同时在一些投资QQ群、微信群有投资软文的介绍，承诺保本保息。至案发，投资人的大部分本金没有进行兑付的事实。3.同案关系人李政、王丽红、游琳、喻存勇等人的供述，证实魔袋公司利用上述方式向社会不特定公众非法吸收资金。被告人隋某某、黑某入职魔袋公司后，分别主要负责该公司放贷业务审核、放贷资金催收业务。二被告人共同参与向社会公众非法吸收资金的事实。4.上海复兴明方会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书，证实被告人隋某某、黑某参与非法吸收公众资金的金额及违法所得情况。5.上海市公安局浦东分局经侦支队一大队出具的案发及到案经过，证实被告人隋某某、黑某的到案情况。6．上海市公安局浦东分局经侦支队一大队调取的户籍资料，证实被告人隋某某、黑某的身份情况。7.被告人隋某某、黑某的供述，证实二被告人对上述犯罪事实均供认不讳。本院认为，被告人隋某某、黑某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人隋某某、黑某系共同犯罪。关于被告人隋某某、黑某的辩护人认为隋某某应认定从犯的辩护意见，经查，关于被告人隋某某主要负责魔袋公司放贷业务的审核，被告人黑某主要负责放贷资金催收工作。二被告人均系魔袋公司放贷段相关责任人员，未直接向社会不特定公众非法吸收资金，在非法募集资金犯罪中所起作用较小，应认定为从犯。该辩护意见本院予以采纳。被告人隋某某、黑某均在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。对于被告人隋某某、黑某的辩护人所提二被告人系自首的意见，经查，同案关系人李政确曾委托被告人黑某等人报案且等待民警前来处置，该行为体现了李政、黑某有自愿将自己交付于法律制裁的意图，根据有利于被告人的诉讼原则，本院认定黑某具有主动投案的行为；同理，亦认定被告人隋某某具有明知他人报警在现场等待的主动投案行为。二被告人到案后均如实供述了犯罪事实，故认定被告人隋某某、黑某均具有自首情节，依法从轻处罚。被告人隋某某、黑某在案发后均退赔了相关违法所得，且积极配合公安机关进行追赃，弥补了集资参与人损失，对二被告人酌情从轻处罚。辩护人要求对被告人隋某某、黑某从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人隋某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人黑某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)三、涉案赃款继续追缴或责令退赔后，发还集资参与人。被告人隋某某、黑某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 杰审 判 员  于 淼人民陪审员  孔祥富二〇一九年十二月三十一日书 记 员  秦慧娴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。