广东省广州市黄埔区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0112刑初1611号公诉机关广东省广州市黄埔区人民检察院。被告人何泽彪，男，1999年10月22日出生，汉族，出生地重庆市永川区，文化程度中专，住重庆市永川区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年8月12日被羁押，同日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年9月12日被逮捕。现羁押于广东省广州市黄埔区看守所。公诉机关以穗埔检刑诉[2019]1459号起诉书指控被告人何泽彪犯信用卡诈骗罪，于2019年12月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2019年12月18日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员邵秋明出庭支持公诉，被告人何泽彪到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人何泽彪与被害人戴某1、严某、王某、陈某均系乐金显示（广州）有限公司（位于广州市黄埔区开泰大道59号）员工。被告人何泽彪从2019年3月起，先后在其公司电脑上非法获取上述被害人中国工商银行工资卡卡号。2019年3月4日至2019年8月4日期间，被告人何泽彪使用其17324241513、17328611421等手机号码注册多个微信、支付宝小号，在分别借机使用上述被害人的手机时获取验证码，先后将其获取的上述被害人银行卡卡号绑定在其上述注册的微信、支付宝小号上。之后，被告人何泽彪多次通过支付宝转账、微信转账等方式，从上述被害人银行卡上将钱转出，用于其个人付款消费，或充值到其第三方平台（××）的账户（账号：23×××00）后，再由被告人何泽彪从该平台提现到其中国工商银行工资卡（6222083602019695235）上。被告人何泽彪从上述被害人的银行卡转出共计人民币38560元。具体情况如下：1.2019年3月4日至7月25日期间，被告人何泽彪通过上述方法，先后分9次从被害人严某中国工商银行工资卡（卡号：62×××17、62×××25）转出共计人民币11492元。2.2019年6月23日至8月4日期间，被告人何泽彪通过上述方法，先后分29次从被害人戴某1中国工商银行工资卡（卡号：62×××93）转出共计人民币22728元。3.2019年7月10日0时，被告人何泽彪通过上述方法，先后分3次从被害人陈某中国工商银行工资卡（卡号：62×××89）转出共计人民币1950元。4.2019年7月31日14时至21时，被告人何泽彪通过上述方法，先后分3次从被害人王某中国工商银行工资卡（卡号：62×××58）转出共计人民币2398元。案发后，被告人何泽彪退还被害人严某人民币16000元。2019年8月12日，公安机关将被告人何泽彪抓获。公诉机关认为：被告人何泽彪以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人何泽彪虽不具有自首情节，但是如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。案发后，被告人何泽彪主动向部分被害人退赔，可酌情从轻处罚。公诉机关建议对被告人何泽彪在有期徒刑一年九个月至二年的幅度内处刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人何泽彪对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明，公诉机关指控被告人何泽彪犯信用卡诈骗罪的事实清楚，有被害人严某、戴某1、陈某、王某的陈述、证人周某的证言、《现场勘验笔录》、现场照片、作案工具照片、《电子数据检验报告》、银行账户历史明细清单及转账记录照片、转账信息截图、微信账户交易明细、第三方平台充值记录、《扣押决定书》《扣押清单》、广州市公安局黄埔区分局萝岗派出所出具的《情况说明》《抓获经过》、户籍材料、被告人何泽彪的供述等证据予以证实。本院认为：被告人何泽彪以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人何泽彪犯信用卡诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。本案查明的量刑情节包括：1.被告人何泽彪归案后如实供述犯罪事实，本院依法对其从轻处罚。2.被告人何泽彪主动向被害人严某退出违法所得，本院酌情对其从轻处罚。被告人何泽彪自愿认罪认罚，本院依法适用认罪认罚从宽制度，在公诉机关的量刑建议幅度范围内对其从宽处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款及第二款第（三）项、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条之规定，判决如下：一、被告人何泽彪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月12日起至2021年5月11日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十五日内一次性向本院缴纳。）二、责令被告人何泽彪于本判决发生法律效力第二日起十五日内退赔被害人戴某1人民币22728元，退赔被害人陈某人民币1950元，退赔被害人王某人民币2398元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审判员  林航宇二〇一九年十二月二十四日书记员  陈慧金池东莹附：本裁判的主要法律依据一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。三、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。第八条罚金刑的数额应当以人民币为计算单位。