福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初2202号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人吴玉涛，男，1999年7月17日出生，汉族，大学本科文化，学生，户籍地福建省明溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月24日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年5月30日被晋江市人民检察院批准逮捕，次日由晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕167号起诉书指控被告人吴玉涛犯非法提供信用卡信息罪，于2019年8月30日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。审理过程中，因有不宜适用简易程序之情形，本院依法于2019年10月14日转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添、吴潮阳出庭支持公诉，被告人吴玉涛到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2019年2月份以来，被告人吴玉涛在福建省将丁某、汪佳怡等共计22张信用卡以及其本人3张信用卡，非法提供给余某（另案处理），从中牟利。其中，上述户名为丁某的建设银行信用卡系2019年3月，苏某在晋江市被他人电信诈骗走钱款人民币69980元的涉案信用卡。 2019年4月24日，被告人吴玉涛在福建师范大学体育学院被公安机关抓获，并扣押到一部苹果牌iPhoneX型手机。 晋江市人民检察院提交了物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等，并认为被告人吴玉涛非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款之规定，应以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人吴玉涛归案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚，建议在有期徒刑三年至五年并处罚金的幅度内对其判处刑罚。提请本院依法惩处。 被告人吴玉涛对指控的事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。 经审理查明，2019年2月份以来，被告人吴玉涛在其中学同学余某（另案处理）的提议下，在福建省区域内将其同学或亲戚丁某、汪佳怡等人共计22张信用卡以及其本人的3张信用卡，非法提供给余某，并从中牟利。其后，余某将上述丁某等人的部分信用卡再非法提供给他人。经查证，该户名为丁某的建设银行信用卡系2019年3月份，苏某在晋江市被他人电信诈骗走钱款人民币69980元的涉案信用卡。 2019年4月24日，被告人吴玉涛在其就学的学院被公安机关抓获，并被扣押到作案工具一部苹果牌iPhoneX型手机。 另查明，被告人吴玉涛因本案非法提供他人信用卡信息资料共非法获利人民币8000元。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、财物入库清单及物证作案工具照片，证实案发后，晋江市公安局从被告人吴玉涛处扣押到作案工具一部苹果牌iPhoneX型手机。 2.公安机关的抓获破案经过、户籍证明资料，证实案件的破获过程，被告人吴玉涛及相关涉案人员的基本身份情况。 3.证人苏某、丁某、余某的证言，证实涉案电信网络诈骗事实、丁某开户了3张包括建设银行在内的信用卡并提供给被告人吴玉涛，吴玉涛依照事先预谋将涉案共计25张信用卡提供给余某。 4.辨认笔录及相关照片、被辨认人身份情况说明，证实案发后，公安机关组织被告人吴玉涛及相关证人丁某、余某进行了相互辨认。 5.接受证据清单、微信聊天记录、银行交易记录，证实苏某被电信网络诈骗的事实过程，以及被告人吴玉涛与余某通过手机微信联络贩卖信用卡和部分银行卡的交易记录。 6.提取笔录、手机备忘录中关于卖卡人与银行卡的信息截图，证实案发后，公安机关从涉案查扣到的手机内提取到涉案信用卡的相关信息截图。 7.调取证据通知书、银行卡开户信息及交易明细，证实涉案银行卡的开户信息及部分交易情况。 8.违法犯罪经历查询情况说明、在校表现情况、考试成绩、高中生毕业登记表、泉州市中小学生社会实践活动考核登记表、2018年福建省普通高等学校招生考试考生报名表、成绩登记表、泉州某中学学生学年评语表，综合证实被告人吴玉涛在案发前系一名表现良好的在校大学生。 9.被告人吴玉涛在侦查阶段对上述事实均供认不讳。 本院认为，被告人吴玉涛非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人吴玉涛归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。审理过程中，被告人吴玉涛家属代为向本院退出违法所得人民币8000元，并预交罚金人民币20000元，可酌情从轻处罚；其家属自愿代为赔偿了被电信诈骗的被害人苏某的全部经济损失人民币69980元，并获得了苏某的谅解，可予以酌情从轻处罚。综合本案的犯罪事实、被告人吴玉涛的认罪态度、退赃、预交罚金和自愿退赔，并充分考虑被告人吴玉涛在案发时系一名在校大学生，本院依法对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人吴玉涛犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、暂扣于晋江市公安局的作案工具苹果牌iPhoneX型手机一部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 三、被告人吴玉涛家属代为向本院退出的违法所得人民币8000元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  许树木 人民陪审员  颜旭龙 二〇一九年十二月二十日 书 记 员  颜双妍 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －4－ －3－