河南省周口市川汇区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1602刑初662号公诉机关周口市川汇区人民检察院。被告人温德刚，又名温旭日，男，1970年5月21日出生，汉族，中专文化，中共党员，原河南亿正投资担保有限公司副总经理，住周口市川汇区，现住周口市川汇区。因涉嫌非法吸收公众存款于2017年4月25日被周口市公安局城北分局刑事拘留，2017年5月25日被周口市公安局城北分局监视居住，2017年12月7日被周口市公安局城北分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2019年12月9日经本院决定逮捕。辩护人范威力，河南众望律师事务所律师。周口市川汇区人民检察院以川检公诉刑诉（2018）560号起诉书指控被告人温德刚犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。周口市川汇区人民检察院指派检察员李海洋出庭支持公诉，被告人温德刚及其辩护人范威力到庭参加了诉讼，现已审理终结。周口市川汇区人民检察院指控：2010年10月以来，河南亿正投资担保有限公司（以下简称亿正公司）法定代表人徐某（另案处理）同总经理李某1（另案处理）、副总经理温德刚、会计任某2（另案处理）等人，在明知亿正公司未经金融主管部门依法批准，不具有金融机构法人许可证和金融业务许可证的情况下，利用电视广告、发放传单等途径向社会公开宣传、承诺在一定期限内支付高额利息进行返本付息，以生产经营资金周转甚至直接借款、存款的形式，面向社会公众吸收资金后放贷给他人。采取以5-10万元为起存点，多者不限（上不封顶），以3个月、6个月、1年为一存款周期、期满可续约的方式，给予集资参与人月息1.5-2分不等的利息，对亿正公司员工按其集资额一定比例给予返点提成奖励。经河南华颖会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见显示：从2010年10月至报告日周口亿正投资担保有限公司收取理财户理财资金累计1687442400.00元。未兑付金额：截止报告日，周口亿正投资担保有限公司尚未兑付理财本金共计723057316.80元，涉及理财客户共1794人。已付利息计200516066.25元，剩余资金522541250.55元。客户经理提成：客户经理提成共计52725655.06元，其中县城客户经理提成15031247.60元，亿正公司本部客户经理提成37694407.46元。外欠款（债权）：截止2016年3月31日，周口亿正投资担保有限公司对外享有的债权总计1474465320.30元，其中：久通电缆公司欠款612241651.12元，亿正公司自身修路项目、银保业务、备用金等占用115268358.50元，外单位欠款745897297.25元，个人等欠款为1058013.43元。亿正公司在实施非法吸收公众存款业务行为期间，利用任某2、徐某、温德刚等多人银行账户收取集资资金本金计1687442400元。上述行为严重违反国家金融法律法规规定，给广大集资参与人造成了巨大的经济损失。亿正公司在实施上述主要犯罪事实期间，被告人温德刚担任该公司副总经理并主管大客户中心，对其客户经理所发展的集资参与人进行非法吸收公众存款活动予以放任、诱导、纵容，属于直接负责的主管人员，其应对公司行为负直接责任。根据河南华颖会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见显示：温德刚从亿正公司获取提成公司1788967.00元，分红所得217500.00（增股分红52500元，现金分红165000元）。并以个人名义发展理财客户非法吸收公众存款累计20166.3万元。公诉机关认为，被告人温德刚在担任该公司副总经理并主管大客户中心工作期间，对其客户经理所发展的集资参与人进行非法吸收公众存款活动予以放任、纵容，属于直接责任人员，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。如果被告人用其他集资户存款折抵违法所得数额，因由处置办出具相关的手续认可后才能予以折抵。现有证据显示被告人退款数额是1653元。建议依法量刑，并提供了相关证据予以证实。被告人温德刚对公诉机关指控的罪名和事实无异议，当庭认罪，请求法庭对其从轻处罚。辩护人对指控罪名和犯罪事实无异议；辩称被告人有以下从轻处罚的情节：1、河南亿正投资担保公司目前仍处于存续状态，依据公司法的规定，公司的权力机构为股东大会或董事会，被告人在任职期间，其个人执行的是公司的决定，其行为为公司职务行为，如果被告人没有在公司任职，是不可能在没有担保、抵押的情况下吸收到大量存款，因此，不应认定被告人以个人名义吸收公众存款。2、从公诉机关提交的证据看，合同、担保函等书证，所建立的借款关系为公司与出借人，也能证明被告人的行为不是个人行为而是职务行为，因为被告人不存在非法占有所借资金的行为，而是公司发放的红利，所以被告人的主观恶性较小。3、被告人分得红利属实，该红利的发放单位为公司，对于该违法所得，被告人愿意通过债务对接的方式予以返还，并愿意用资产冲抵违法所得，依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条的规定，能够及时退缴，可依法从轻处罚。综上，本案被告人温德刚系初犯，且被告人愿意退缴违法所得，愿意以债务对接的方式实现债权人的债务转化，愿意积极消除社会危害性，请法庭予以从轻处罚，建议适用缓刑。经审理查明：2010年10月以来，河南亿正投资担保有限公司（以下简称亿正公司）法定代表人徐某（另案处理）同总经理李某1（另案处理）、副总经理温德刚、会计任某2（另案处理）等人，在明知亿正公司未经金融主管部门依法批准，不具有金融机构法人许可证和金融业务许可证的情况下，利用电视广告、发放传单等途径向社会公开宣传、承诺在一定期限内支付高额利息进行返本付息，以生产经营资金周转甚至直接借款、存款的形式，面向社会公众吸收资金后放贷给他人。采取以5-10万元为起存点，多者不限（上不封顶），以3个月、6个月、1年为一存款周期、期满可续约的方式，给予集资参与人月息1.5-2分不等的利息，对亿正公司员工按其集资额一定比例给予返点提成奖励。经河南华颖会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见显示：从2010年10月至报告日周口亿正投资担保有限公司收取理财户理财资金累计1687442400.00元。未兑付金额：截止报告日，周口亿正投资担保有限公司尚未兑付理财本金共计723057316.80元，涉及理财客户共1794人。已付利息计200516066.25元，剩余资金522541250.55元。客户经理提成：客户经理提成共计52725655.06元，其中县城客户经理提成15031247.60元，亿正公司本部客户经理提成37694407.46元。外欠款（债权）：截止2016年3月31日，周口亿正投资担保有限公司对外享有的债权总计1474465320.30元，其中：久通电缆公司欠款612241651.12元，亿正公司自身修路项目、银保业务、备用金等占用115268358.50元，外单位欠款745897297.25元，个人等欠款为1058013.43元。亿正公司在实施非法吸收公众存款业务行为期间，利用任某2、徐某、温德刚等多人银行账户收取集资资金本金计1687442400元。上述行为严重违反国家金融法律法规规定，给广大集资参与人造成了巨大的经济损失。亿正公司在实施上述主要犯罪事实期间，被告人温德刚担任该公司副总经理并主管大客户中心，对其客户经理所发展的集资参与人进行非法吸收公众存款活动予以放任、诱导、纵容，属于直接负责的主管人员，其应对公司行为负直接责任。根据河南华颖会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见显示：温德刚从亿正公司获取提成公司1788967.00元，分红所得217500.00（增股分红52500元，现金分红165000元）。并以个人名义发展理财客户非法吸收公众存款累计20166.3万元。另查明，2018年12月4日，被告人温德刚退款1653元。上述事实，有公诉机关提供，经庭审举证、质证本院予以确认的书证：被告人温德刚户籍证明，抓获经过，沈华伟担保函、借款合同、分期还款协议、情况说明，赵某担保函、还款协议、借款合同，杨恩会担保函、借款合同、分期还款协议、情况说明，沈伟担保函、借款合同、分期还款协议、情况说明，吕某分期还款协议，温德刚现金缴款单，温德刚所吸收存款客户资料，中国共产党周口市川汇区荷花路街道工作委员会出具的证明，邦杰食品股份有限公司出具的说明，被告人温德刚无前科证明；证人徐某、李某1、任某1、任某2、姚某、卢某、张某1、李某2、冯某、翟某、陈某1、陈某2、廉某、任某3、刘某、彭某1、张某2、张某3、彭某2、张某4、赵某、吕某、王某1、李某3、王某2的证言；被告人温德刚的供述与辩解；鉴定意见：河南华颖会计事务所有限公司关于对周口亿正投资担保有限公司的司法鉴定意见书等证据予以证实，事实清楚，足以认定。本院认为，被告人温德刚在担任河南亿正投资担保有限公司副总经理并主管大客户中心工作期间，积极发展其他集资参与人，并对客户经理所发展的集资参与人进行非法吸收公众存款活动予以放任、纵容，属于直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪，川汇区人民检察院指控罪名和事实成立，本院予以支持。辩护人提出的被告人温德刚是河南亿正投资担保有限公司的工作人员，其吸收的资金全部用于了河南亿正投资担保有限公司，而且是受公司指派，执行公司的具体业务，被告人当庭自愿认罪，无犯罪前科等辩护意见的合理部分，本院予以采纳，量刑时酌情从轻处罚。综上，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合其认罪态度和违法所得退缴情况。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人温德刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日至2023年11月7日止，罚金自本判决生效后十日内缴纳，逾期未缴纳的，强制缴纳。）二、被告人温德刚的违法所得依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  黄 华审 判 员  董晓华人民陪审员  付玉梅二〇一九年十二月二十五日书 记 员  周松颖