文书内容广东省珠海市香洲区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0402刑初637号公诉机关珠海市香洲区人民检察院。被告人张渝晖，男，1970年4月29日出生，汉族，大学本科文化，户籍地广东省珠海市香洲区，因本案于2018年8月1日被羁押并被刑事拘留，同年9月5日被逮捕。现羁押于珠海市第一看守所。辩护人刘鸿鹏，广东益诺众承律师事务所律师。辩护人邱锦梅，女，1978年12月14日出生，户籍地广东省珠海市香洲区，系被告人张渝晖的妻子。珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉刑诉〔2019〕571号起诉书指控被告人张渝晖犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派检察员朱园出庭支持公诉，被告人张渝晖及其辩护人刘鸿鹏、邱锦梅到庭参加诉讼。现已审理终结。珠海市香洲区人民检察院指控：2013年以来，杨某1（另案处理）在北京市成立了北京盛世汇海投资管理有限公司（以下简称盛世汇），并在全国各地设立分公司。未经批准，以转让债权为名，通过发行所谓的“汇海通”“双季盈”“单季盈”等理财产品，承诺给予高额回报，采用开宣讲会、发宣传单等方式，向社会不特定人员进行宣传，吸引投资人购买理财产品。2015年7月30日，被告人张渝晖进入盛世汇海珠海分公司，担任第一营业部的营业经理，并实际负责珠海分公司的工作。被告人张渝晖管理的两个销售团队，通过播放宣传片、发放宣传资料等方式，对外推广盛世汇海的“汇海通”“双季盈”“单季盈”等理财产品，承诺给予8%-13%的年化收益吸引投资人。先后向苏某、田某1、伍某等42人累计非法吸收人民币2918900元。2018年8月1日，被告人张渝晖被公安机关传唤到案。针对上述指控，公诉人在法庭上出示了被告人供述、证人证言、鉴定意见及书证等相关证据，指控被告人张渝晖的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人张渝晖对起诉书指控其的犯罪事实及罪名均不持异议。辩护人辩护称：1.被告人张渝晖只是珠海分公司的业务部负责人，珠海分公司的负责人是华南区负责人郎某，被告人张渝晖听从华南区负责人或总公司的安排，并不实际负责珠海分公司；2.被告人张渝晖及其负责的业务团队没有业务提成，甚至没有拿过绩效工资，其也只是打一份工，领取固定工资；3.被告人张渝晖入职公司时间不长，参与犯罪时间较短，其社会危害性相对较小；4.起诉书指控的犯罪金额并非被告人张渝晖一人所为，是在北京总部及郎某的直接领导下，在公司销售团队共同参与下完成，不能全部算作被告人张渝晖的犯罪数额；5.涉案金额全部上缴公司北京总部，珠海分工公司没有截留；6.被告人张渝晖到案后坦白交代自己的罪行，可以认定其具有自首情节；7.被告人张渝晖认罪态度较好，并出具认罪悔过书；8.被告人张渝晖在犯罪中处于从属地位，系从犯；9.被告人张渝晖系初犯、偶犯。综上，请求对被告人张渝晖从轻处罚，并建议对其判处三年以下有期徒刑。经审理查明：2013年以来，杨某1（另案处理）在北京市成立了北京盛世汇海投资管理有限公司（以下简称盛世汇海），并在全国各地设立分公司。该公司未经国家有关部门批准，以转让债权为名，通过发行所谓的“汇海通”“双季盈”“单季盈”等理财产品，承诺给予高额回报，采用开宣讲会、发宣传单等方式，向社会不特定人员进行宣传，吸引投资人购买理财产品。2015年7月30日，被告人张渝晖进入盛世汇海珠海分公司，担任第一营业部的营业经理，并实际负责珠海分公司的日常工作。被告人张渝晖管理的两个销售团队，通过播放宣传片、发放宣传资料等方式，对外推广盛世汇海的“汇海通”“双季盈”“单季盈”等理财产品，承诺给予8%-13%的年化收益来吸引投资人购买理财产品，其间，被告人张渝晖获得报酬人民币124000元（以下币种均为人民币）。截止案发，盛世汇海珠海分公司先后向42名集资参与人累计吸收款项共计2916900元，具体情况如下：            序号              姓名              投资金额（元）              收回利息（元）              尚余投资金额（元）              序号              姓名              投资金额（元）              收回利息（元）              尚余投资金额（元）                  1              苏晓航              50000              0              50000              22              詹楚城              22400              0              22400                  2              田芳              50000              6000              44000              23              伍悦欢              130000              3000              127000                  3              张静瑜              50000              0              50000              24              孟祥桂              130000              0              130000                  4              皮红              520000              5500              514500              25              徐春玲              50000              2400              47600                  5              管礼东              50000              0              50000              26              林育平              51000              916              50084                  6              陈冬结              108000              1100              106900              27              陈文静              116200              0              116200                  7              徐雪辉              160000              0              160000              28              林楚轩              50000              0              50000                  8              罗秋菊              10000              0              10000              29              林育斌              50000              0              50000                  9              黄小丽              20000              0              20000              30              江丽仪              50000              5000              45000                  10              高荣              50000              0              50000              31              杨久红              50000              0              50000                  11              梁杏芬              55000              4583              50417              32              赵海文              183100              0              183100                  12              吴美婷              2000              0              2000              33              班哲              50000              0              50000                  13              古思华              1000              0              1000              34              努尔斯依帕·阿斯哈尔别克              60000              0              60000                  14              任四萍              100000              0              100000              35              丁平              50000              11000              39000                  15              毕玲莉              100000              0              100000              36              孙玲玲              172300              0              172300                  16              麦明胜              70000              0              70000              37              黄舜娥              50000              0              50000                  17              杜金喜              40000              0              40000              38              胡玉云              10000              0              10000                  18              皮业海              50000              0              50000              39              屈媛              10000              0              10000                  19              杨碧云              4900              187.5              4712.5              40              李楚波              50000              6000              44000                  20              林自勤              10000              0              10000              41              林春霞              30000              0              30000                  21              李楚燕              50000              0              50000              42              周绪芹              1000              0              1000      2018年8月1日，被告人张渝晖接到公安机关的电话传唤后，主动到公安机关接受调查。上述事实，被告人张渝晖在开庭审理过程中亦无异议，并有证人苏某、张某、皮某、管某、徐某1、孟某、田某1、赵某、徐某2、陈某1、陈某2、郎某、田某2、黄某、郭某、杨某1、谢某、董某、孙某1、陈某3、陈某4、周某的证言，证人伍某、林某、孙某2、杨某2的证言及辨认笔录，处警经过，情况说明，调取证据通知书，调取证据清单，北京盛世汇海投资管理有限公司珠海分公司的核准设立登记通知书，企业分支机构“一照一码”登记申请表，公司章程，任职文件，营业执照，身份证复印件，房地产权证书，新旧地址证明，建设用地规划许可证，建设工程规划许可证，场地证明，房屋租赁合同，免职文件，核准变更登记通知书，核准资料修改登记通知书，在职人员缴费花名册，工作函，受案登记表，立案决定书，拘留证，逮捕证，取保候审决定书，逮捕通知书，逮捕决定书，盛世汇海诈骗报案书，营业执照，接受证据材料清单，银行卡复印件，个人出借咨询与服务协议及补充协议，收款确认书，POS机签购单，债权转让及受让协议，身份证复印件，支付授权单，银行交易明细，微信聊天记录，委托划扣授权书，客户回款申请单，电子交易数据保全证书，互汇盈合同信息凭证，借款协议，电子数据存证证明，投资截图，盛世汇海投资人信息登记表，投资情况表，办案说明，情况说明，司法鉴定意见书等证据证实，足以认定。关于控辩双方的意见，本院综合评述如下：关于被告人张渝晖提出的辩解意见及其辩护人提出的辩护意见。经查，（1）涉案42名集资参与人的陈述及其提供的投资截图、借款协议及个人出借咨询与服务协议、银行交易流水等证据证实，盛世汇海珠海分公司通过其业务员向涉案42名集资参与人宣传盛世汇海的线下理财产品，从而吸引上述集资参与人购买盛世汇海的理财产品，其中部分集资参与人也因此了解到盛世汇海还存在线上理财产品，并购买了一部分线上理财产品，涉案42名集资参与人共向盛世汇海购买线下、线上理财产品共计2916900元，其中参与人陈某1的陈述及其提供的投资截图、借款协议及个人出借咨询与服务协议证实，其在盛世汇海投资共计108000元。（2）证人杨某3、郎某、田某2、黄某、孙某2、陈某2等人的证言证实，盛世汇海珠海分公司的负责人是郎某，销售助理是杨某3，第一营业部的营业经理是被告人张渝晖，该公司只有一个营业部，杨某3直接向郎某和华南区销售主管负责，被告人张渝晖负责第一营业部的全部日常工作，含人事管理、公司业务开展等，可见，被告人张渝晖实际负责盛世汇海珠海分公司的日常管理，其应当对其管理的营业部两个销售团队所吸收的全部资金（包括线上、线下业务）承担刑事责任。（3）盛世汇海珠海分公司由盛世汇海华南区负责人及北京总部统一管理，被告人张渝晖只是根据其在盛世汇海珠海分公司担任的职位，按照公司安排行使其职权，非法吸收的资金亦直接转入盛世汇海北京总公司，被告人张渝晖对涉案资金没有处置权，其在非法吸收公众存款行为中起次要作用，系从犯，故其应在其非法获利的范围内对涉案集资参与人承担退赔责任，涉案集资参与人未获偿部分应通过其他途径予以解决。（4）处警经过、情况说明及被告人张渝晖在侦查阶段的供述证实，被告人张渝晖接到公安机关的电话传唤后，主动到公安机关接受调查，并如实供述了自己的罪行，且当庭自愿认罪，其行为符合自首的特征，应认定为自首。被告人张渝晖提出的辩解意见及其辩护人提出的第1、4点辩护意见不成立，本院依法不予采纳；提出的其他辩护意见均成立，本院均予以采纳。本院认为，被告人张渝晖非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张渝晖的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，但指控数额有误，应予纠正。被告人张渝晖在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人张渝晖自动投案，并如实供述其所犯的主要罪行，且当庭自愿认罪，是自首，依法可以从轻处罚。根据被告人张渝晖的犯罪事实、情节及悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张渝晖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月1日起至2020年5月31日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。二、继续追缴被告人张渝晖的违法所得人民币124000元，按比例发还给涉案42名集资参与人（具体见退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  姚 峰审 判 员  孙珑艳人民陪审员  陈小惠二〇一九年十二月二日书 记 员  李俊蓉韩天野附件：退赔清单            序号              姓名              退赔金额（元）              序号              姓名              退赔金额（元）              序号              姓名              退赔金额（元）                  1              苏晓航              2159               15              毕玲莉              4319               29              林育斌              2159                   2              田芳              1900               16              麦明胜              3023               30              江丽仪              1943                   3              张静瑜              2159               17              杜金喜              1727               31              杨久红              2159                   4              皮红              22220               18              皮业海              2159               32              赵海文              7908                   5              管礼东              2159               19              杨碧云              204               33              班哲              2159                   6              陈冬结              4617               20              林自勤              432               34              努尔斯依帕·阿斯哈尔别克              2591                   7              徐雪辉              6910               21              李楚燕              2159               35              丁平              1684                   8              罗秋菊              432               22              詹楚城              967               36              孙玲玲              7441                   9              黄小丽              864               23              伍悦欢              5485               37              黄舜娥              2159                   10              高荣              2159               24              孟祥桂              5614               38              胡玉云              432                   11              梁杏芬              2177               25              徐春玲              2056               39              屈媛              432                   12              吴美婷              86               26              林育平              2163               40              李楚波              1900                   13              古思华              43               27              陈文静              5018               41              林春霞              1296                   14              任四萍              4319               28              林楚轩              2159               42              周绪芹              43       附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。