山东省荣成市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1082刑初445号 公诉机关山东省荣成市人民检察院。 被告人齐奎银，男，满族，1966年8月25日出生于黑龙江省嫩江县，高中文化，劳务人员，户籍地黑龙江省嫩江县，住湖北省武汉市硚口区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年3月29日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于同年4月30日被逮捕。现羁押于山东省荣成市看守所。 荣成市人民检察院以荣检一部刑诉[2019]154号起诉书指控被告人齐奎银犯诈骗罪，于2019年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荣成市人民检察院指派检察员王娇鹏出庭支持公诉。被告人齐奎银到庭参加诉讼。现已审理终结。 荣成市人民检察院指控，2014年，被告人齐奎银在欠下巨额外债的情况下，隐瞒其无还款能力的事实，谎称借钱用于鸡场周转，骗取赵某1等人共计人民币41.9万元，后于2014年8月份逃离荣成。具体犯罪事实如下： 1、2014年2月25日、2014年6月18日，被告人齐奎银隐瞒其无还款能力的事实，谎称借钱用于鸡场周转，分两次骗取赵某1人民币18.4万元，至今仍有13.6万元未能归还。 2、2014年3月24日、2014年3月30日、2014年6月9日，被告人齐奎银隐瞒其无还款能力的事实，谎称借钱用于鸡场周转，分三次骗取邱某1人民币6万元，至今仍未归还。 3、2014年6月6日、2014年6月22日，被告人齐奎银隐瞒其无还款能力的事实，谎称借钱用于鸡场周转，分两次骗取孙某人民币2.3万元，至今仍未归还。 4、2014年，被告人齐奎银隐瞒其无还款能力的事实，让冯某到银行贷款20万元交给其使用，之后逃离荣成。2014年8月13日冯某归还此次贷款本金20万及贷款利息430.5元。 针对上述指控，公诉机关向本院提交了相关证据材料，认为被告人齐奎银诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人齐奎银辩称，其没有非法占有的想法，公诉机关指控的事实均属借款，其不构成诈骗罪。 经审理查明，2014年，被告人齐奎银在欠下巨额外债的情况下，隐瞒无还款能力的事实，谎称借钱用于其在荣成市虎山镇郎家村所建鸡场的周转，骗取赵某1等人共计人民币21.9万元，后于2014年8月份逃离荣成。具体犯罪事实如下： 1、2014年2月25日、2014年6月18日，被告人齐奎银隐瞒无还款能力的事实，谎称借钱用于鸡场周转，分两次骗取赵某1人民币18.4万元，至今仍有13.6万元未归还。 2、2014年3月24日、2014年3月30日、2014年6月9日，被告人齐奎银隐瞒无还款能力的事实，谎称借钱用于鸡场周转，分三次骗取邱某1人民币6万元，至今仍未归还。 3、2014年6月6日、2014年6月22日，被告人齐奎银隐瞒无还款能力的事实，谎称借钱用于鸡场周转，分两次骗取孙某人民币2.3万元，至今仍未归还。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： ⑴被害人赵某1陈述,2010年齐奎银在虎山镇郎家村建鸡棚养鸡。2014年2月25日，齐奎银以扩建鸡棚缺少资金为由，向其借款10万元，借期一个月，其实际给付9.8万元，齐奎银写了10万元的借条。到期后，齐奎银没钱还，从3月开始每月给其2000元利息。2014年6月18日，齐奎银又以购买设备没钱支付为由，向其借款10万元，借期一个月，其实际给付9.8万元，齐奎银写了10万元的借条。到期后，齐奎银没钱还，给了其4000元的利息。2014年8月7日晚上，齐奎银连同他的父亲、侄子、老婆一起逃跑了。 借条，证明的借款金额、时间、期限等与赵某1的陈述一致。 ⑵被害人邱某1陈述,其因与齐奎银经常在同一家彩票店买彩票而相识、相熟。2014年3月24日，齐奎银以建设养鸡场需要资金为由向其借款3万元，把虎山镇一处房产的房权证交给其作为抵押，并开具了30600元的借条。2014年3月30日，齐奎银又以养鸡场建设需要钱为由向其借款2万元，开具了20400元的借条。2014年6月9日，齐奎银继续以养鸡场建设为名向其借款1万元，开具了1万元的借条。2014年8月11日，其听说齐奎银跑了，就去了齐奎银的养鸡场，发现养鸡场已经空了，齐奎银的电话无法接通，发短信也不回。后来其听说齐奎银借了很多人的钱。 借条，证明的借款金额、时间等与邱某1的陈述一致；另外，2014年3月24日借条写明于2014年4月24日还清，2014年3月30日借条写明于4月15日还清，2014年6月9日借条写明如有急用提前半月告知。 ⑶被害人孙某陈述,齐奎银在虎山镇郎家村建设鸡场，一直找其借钱。2014年6月6日齐奎银借了其1.8万元，打了借条，承诺每月利息200元，最晚2014年年底还清。2014年6月22日齐奎银借了其5000元，打了借条，写的每月利息50元，如有急用提前10天告知，利息照付。借钱之后不到一个月，齐奎银就跑了。他没有收回本金和利息。 借条，证明的借款金额、时间、期限等与孙某的陈述一致。 ⑷证人徐某（虎山镇郎家村村委会主任）证明，2010年2月4日，齐奎银与郎家村村委会签订了土地承包合同，承包土地6.6亩开办养鸡场。2014年8月初，齐奎银突然离开了郎家村，手机也打不通，离开的原因好像是因为齐奎银借了很多高利贷，他跑了以后好多人找他要账。 ⑸证人冯某证明，2007年至2010年齐奎银分多次借了其37万元，2014年2月1日其让齐奎银重新打了一张借条。2010年7月，其应齐奎银的要求以其的名义在虎山镇农村信用社贷款20万元给齐奎银建设鸡棚用。2012年7月贷款到期，齐奎银凑钱还上贷款，又让其以其的名义贷了一次。2014年7月，齐奎银凑钱还上贷款，又让其以其的名义贷了一次。2014年8月6日贷款下来后，转到了齐奎银提供的账户里。后来他听说齐奎银跑路了。2014年8月12日其打齐奎银的电话没打通，就借钱在第二天把贷款20万元和利息还给银行了。 借条、银行业务凭证，证明的借款金额、时间及贷款金额、时间、转入账户等与冯某的陈述一致。 ⑹证人刘某证明，从2013年七八月份开始齐奎银因经营鸡场资金紧张向其借款。2013年12月25日双方对账，齐奎银给其出具了一张10万元的借条。同日齐奎银又向其借了20万元。其共收到齐奎银鸡场利润分成10万元左右。2014年8月11日，其得知齐奎银跑了，听说齐奎银借了不少款。 借条、借款抵押合同等，证明的借款金额、时间等与刘某的陈述一致。 ⑺证人邱某2证明，2012年8月8日齐奎银借了其21200元，齐奎银还欠其购煤款。2014年8月11日，其得知齐奎银跑了，打齐奎银的电话无法接通。其听说齐奎银借了很多人的钱，还在文登和威海借了很多高利贷。 借条、欠条，证明的借欠款金额、时间等与邱某2的陈述一致。 ⑻证人张某证明，2014年7月15日，齐奎银以他养殖场的设备、厂房作抵押向其借了11万元，其扣除保证金1万元和当月利息5500元，实际给齐奎银94500元。2014年8月13日，齐奎银不接电话，第二天其去齐奎银的养殖场，发现齐奎银和他的家人都不在了。 借据、借款合同、抵押合同等，证明的借款金额、时间等与张某的陈述一致。 ⑼贷款账卡及利率变动明细表、民事判决书证明，至2014年6月16日齐奎银共向荣成农村商业银行股份有限公司邱家支行贷款50万元，未偿还。 ⑽贷款已还款明细清单、民事判决书等证明，2014年1月8日，齐奎银向中国银行股份有限公司荣成支行贷款14万元，至2014年7月8日已还本金4597.57元，再未偿还。 ⑾户籍信息，证明齐奎银出生于1966年8月25日。 ⑿抓获经过，证明齐奎银在湖北省武汉市硚口区被抓获的情况。 ⒀被告人齐奎银供述，2010年其在块地建设鸡场，2012年年底开始借高利贷，因鸡场建设不断需要钱，其不断地向高利贷借钱，也不断地向朋友借钱，从银行贷款。2013年、2014年的借款以及贷款都是用于归还之前的借款和高利贷利息，很少用于鸡场经营。刚开始借的钱少，还想着靠鸡场经营还钱，后期越借越多，只能靠借钱来支付，到最后实在没有办法转不动了，只好在2014年8月离开荣成跑路了。 2014年其向赵某1借款两次，每次10万元，月息8分，赵某1每次给钱时直接将当月利息扣除了，给其9.2万元。在其跑路之前，其每个月支付利息给赵某1，共支付4.8万元。 2014年其向邱某1借钱，告诉邱某1是用于鸡场资金周转，第一次借了3万元。第二次邱某1借给其一两万元用于其买保险。第三次其向邱某1借了1万元钱，把其房子的房权证给了邱某1作抵押。 其向孙某借款，是为了还借款和利息。借赵某1、邱某1、孙某的钱时其已经没有还款能力了。 其因为经营鸡场需要资金，让冯某以他自己的名义从虎山镇农村信用社贷款20万元给其使用，其负责偿还利息，这20万元贷出来后钱打到冯某的卡上，冯某去银行取的钱，留了3万元的好处费，给了其17万元。之后又贷了一次。2014年7月贷款到期后，其没有钱还，就提出让冯某先借20万元将贷款还上，然后冯某再贷款20万元将之前借的20万元还上，冯某同意了。冯某找人凑了20万元还了贷款，然后又以他自己的名义贷出20万元，归还之前借的20万元。 其还借了冯某、刘某、邱某2、张某等人的钱。其在虎山镇农村商业银行贷款50万元没还。其在中国银行的贷款14万元大部分没还。 本院认为，被告人齐奎银诈骗赵某1、邱某1、孙某财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。 对于公诉机关提出的被告人齐奎银诈骗冯某20万元的指控，经查，2010年齐奎银借用冯某的名义向银行贷款20万元归自己使用，此时齐奎银并无非法占有的故意，2012年贷款到期后冯某、齐奎银借款归还贷款，再次由冯某贷款归还借款。2014年7月贷款到期后，冯某、齐奎银再次借款归还贷款，于2014年8月6日由冯某贷款归还借款。该三起借贷事实存在紧密的关联性，不应割裂开来看待，齐奎银借新还旧，目的是延长还款期限，并未拿到2014年的贷款20万元，不能认定其对2014年的贷款20万元存在非法占有的故意。公诉机关的该项指控不成立，本院不予支持。 对于被告人齐奎银提出的其没有非法占有的想法，公诉机关指控的事实均属借款，其不构成诈骗罪的辩解，经查，齐奎银向赵某1、邱某1、孙某的借款，均是其在明知自己无力偿还的情况下进行的借款。齐奎银隐瞒自己无还款能力的事实，以鸡场经营需要资金为由向他人借款，实际用于偿还其他债务，非法占有目的明显，行为构成诈骗罪。该项辩解不成立，本院不予采纳。 被告人齐奎银能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。 为维护社会秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人齐奎银犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月29日起至2024年3月28日止；罚金限判决生效之日起十日内向本院缴纳）。 二、责令被告人齐奎银向被害人赵某1退赔人民币13.6万元，向被害人邱某1退赔人民币6万元，向被害人孙某退赔人民币2.3万元。 （退赔款限判决生效之日起十日内向本院缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省威海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  王冠英 人民陪审员  周玉珍 人民陪审员  宋彩虹 二〇一九年十二月二十日 书 记 员  毕晓辉