四川省宜宾市南溪区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1503刑初44号 公诉机关四川省宜宾市南溪区人民检察院。 被告人曾双铂，男，1982年12月28出生于四川省宜宾市南溪区，汉族，大专文化，住所地四川省宜宾市南溪区。因本案于2019年1月22日被抓获，同月27日被逮捕。现羁押于宜宾市南溪区看守所。 辩护人李红宇，四川酒都律师事务所律师。 辩护人严峰，四川酒都律师事务所律师。 四川省宜宾市南溪区人民检察院以南检诉刑诉〔2019〕37号起诉书指控被告人曾双铂犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市南溪区人民检察院指派检察员易光英出庭支持公诉，被告人曾双铂及辩护人李红宇、严峰到庭参加了诉讼，现已审理终结。 四川省宜宾市南溪区人民检察院指控：2008年被告人曾双铂在南溪区注册开办惠民屋小超市，经营期间收益较好，为扩大经营，于2010年5月4日在南溪区注册宜宾市南溪区佰汇超市有限公司，投资1000余万元，因自有资金不足，向银行贷款和民间集资（承诺给付1分至2分不等月息），用于佰汇超市的建设经营投入。超市营业后，因经营不善持续亏损，致银行和民间集资款及利息无法按期支付，为了继续经营，被告人曾双铂和父亲曾某2（另处）共谋后，以佰汇超市经营需资金周转为由，继续向社会公众以每月0.02%至0.06%不等的利率吸收资金用于开办分店、支付前期借款及利息，债务越积越多，致后期无法按期偿还借款、支付利息。 从2010年起至2015年1月，被告人曾双铂与曾某2（另处）陆续向陈某1、付某3、张某2等42余名社会公众非法吸收存款2020万余元，支付利息及本金共计746万元，造成众多集资参与人资金损失1274万余元，至今无法返还。 1.2009年10月至2015年1月期间，被告人曾双铂和曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向南溪的陈某1借款共计117万元，支付利息49万余元，117万元本金未归还。 2.2011年1月至2015年1月期间，被告人曾双铂和曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向南溪的钟某1借款共计33万元，支付利息共计30.36万元，归还本金18万元，尚余本金15万元未归还。 3.2014年12月至2015年1月期间，被告人曾双铂和曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向何某借款共计50万元，借款期间未支付其高利息，本金50万元未归还。 4.2014年8月至2015年1月期间，被告人曾双铂授意妻子牟某以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向陈某2借款共计20万元，借款期间支付利息共计1.8万元，本金20万元未归还。 5.2013年6月至2015年1月期间，被告人曾双铂和牟某夫妇以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向宫某借款共计50万元，借款期间支付利息共计13.76万元，本金50万元未归还。 6.2012年至2015年1月期间，被告人曾双铂和曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向谢某1借款共计8万元，借款期间未支付利息，本金8万元未归还。 7.2013年11月至2015年1月期间，被告人曾双铂和牟某夫妇以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向杨某1借款共计88万元，借款期间支付利息共计12.6万元，本金88万元未归还。 8.2013年10月至2015年1月期间，被告人曾双铂和曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向李某借款共计29万元，借款期间支付利息3.54万元，本金29万元未归还。 9.2013年2月至2015年1月期间，被告人曾双铂和曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向余某1借款1万元，未还本付利。 10.2011年9月至2015年1月期间，被告人曾双铂和曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向陈某3借款共计20万元，借款期间支付利息17.4万元，尚余本金20万元未归还。 11.2013年至2015年1月期间，被告人曾双铂和曾某2父子以百汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向陈某4借款共计30万元，借款期间支付利息4.8万元，本金30万元未归还。 12.2013年2月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向寇某借款20万元，借款期间支付利息8.4万元，本金20万元未归还。 13.2013年4月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向王某借款10万元，借款期间支付利息4.2万元，本金10万元未归还。 14.2013年2月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向董某借款5万元，未还本付利。 15.2013年3月至2014年2月期间，被告人曾双铂以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向谢某2等人借款共计144万元，借款期间支付利息28万元，本金144万元未归还。 16.2014年12月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向邓某1借款共计60万元，未还本付息。 17.2013年6月至2015年1月期间，被告人曾双铂以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向南溪的向某借款共计60万元，借款期间支付利息15.3万元，本金60万元未归还。 18.2013年5月至2015年1月期间，被告人曾双铂以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向叶某借款共计20万元，借款期间支付利息6.4万元，本金20万元未归还。 19.2014年3月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向刘某2借款共计20万元，借钱期间支付利息3.6万元，本金20万元未归还。 20.2013年10月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向付某2借款共计40万元，借款期间支付利息13.5万元，本金40万元未归还。 21.2014年至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向杨某2借款共计10万元，借款期间支付利息2.1万元，本金10万元未归还。 22.2013年4月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向包某1借款共计30万元，借款期间支付利息13.5万元，本金30万元未归还。 23.2014年1月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向税某借款共计24万元，借款期间支付利息5.4万元，本金24万元未归还。 24.2013年6月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向胡某2借款共计10万元，借款期间支付利息2.7万元，本金10万元未归还。 25.2013年至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向张某1借款共计25万元，借款期间支付利息7.56万元，本金25万元未归还。 26.2014年7月至2015年1月期间，被告人曾双铂以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向赵某借款共计4万元，借款期间支付利息0.36万元，本金4万元未归还。 27.2014年1月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向余某2借款共计4万元，借款期间支付利息0.48万元，本金4万元未归还。 28.2012年11月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向黄某借款共计10万元，借款期间支付利息6万元，本金10万元未归还。 29.2013年1月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向代某借款共计70万元，借款期间支付利息37.32万元，本金70万元未归还。 30.2014年6月至2015年1月期间，被告人曾双铂以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向孟某借款共计15万元，借款期间支付利息1.5万元，本金15万元未归还。 31.2011年至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向韩某借款共计40万元，借款期间支付利息44.4万元，本金40万元未归还。 32.2014年10月至2015年1月期间，被告人曾双铂以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向钟某2借款共计200万元，借款期间支付利息12万元，本金200万元未归还。 33.2013年5月至2015年1月期间，被告人曾双铂以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向朱某借款共计6万元，借款期间支付利息1.7万元，本金6万元未归还。 34.2010年至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向聂某借款共计52万元，借款期间支付利息20万余元，本金52万元未归还。 35.2012年12月至2015年1月期间，被告人曾双铂以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向肖某借款共计141万元，借款期间支付利息60万元，本金141万元未归还。 36.2012年11月至2015年1月期间，被告人曾双铂以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向周某借款共计110万元，借款期间支付利息60.5万元，本金110万元未归还。 37.2013年至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向张某2借款共计195万元，借款期间支付利息20万余元，本金195万元未归还。 38.2012年至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向付某3借款共计100万元，借款期间支付利息60万元，本金100万元未归还。 39.2014年2月至2015年1月期间，被告人曾双铂以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，多次向曾某1借款共计42万元，借款期间支付利息6万元，本金42万元未归还。 40.2013年12月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向郑某借款共计20万元，借款期间支付利息2万元，本金20万元未归还。 41.2012年3月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向胡某借款共计90万元，借款期间支付利息12.6万元，本金90万元未归还。 42.2014年9月至2015年1月期间，被告人曾双铂、曾某2父子以佰汇超市资金周转为由，以高额利息为诱饵，向李某2借款共计15万元，借款期间支付利息0.5万元，本金15万元未归还。 起诉指控的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等。 指控认为，被告人曾双铂违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十六条规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其形式责任。被告人曾双铂到案后如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定处罚。 曾双铂对指控的事实及罪名均无意见。 辩护人对指控罪名无异议，但对指控被告人曾双铂涉嫌犯罪的金额有异议，辩称部分借款仅有借条无银行转账凭证，借款本金证据不足，并提出以下法定和酌定从轻处罚情节：1.曾双铂如实供述自己的罪行并当庭认罪、悔罪；2.曾双铂无犯罪前科；3.曾双铂没有追求扰乱金融秩序的主观故意；4.曾双铂非法吸收的公众存款，均用于佰汇超市等企业的正常经营活动。综上，请求对被告人曾双铂适用非监禁刑。 经审理查明，2008年被告人曾双铂在宜宾市南溪区注册开办惠民屋小超市，因经营期间收益较好，为扩大经营，曾双铂于2010年5月4日在南溪区注册宜宾市南溪区佰汇超市有限公司，投资1000余万元，因自有资金不足，曾双铂便向银行贷款和民间集资（承诺给付1分至2分不等月息），用于佰汇超市的建设经营投入。超市营业后，因经营不善持续亏损，致使银行和民间集资款及利息无法按期支付。为了继续经营，被告人曾双铂和父亲曾某2（已判）共谋后，以佰汇超市经营需资金周转为由，继续向社会公众以2分至6分不等的月息吸收资金用于曾双铂经营和支付前期的借款及利息。曾双铂将吸收的资金除继续经营佰汇超市和支付借款利息外，还用于投资美滋美快餐店、上正街惠民屋、南溪区惠民屋超市、佰汇超市紫云分店、佳度商贸公司、佳度商贸北城分店、五福投资理财咨询服务公司南溪分公司、宜宾富嘉投资管理咨询公司以期望扭转亏损局面。2015年1月因投资失败，佰汇超市无法继续经营而关闭。 从2010年起至2015年1月，被告人曾双铂与曾某2陆续向陈某1、付某3、张某2等42名社会公众非法吸收存款2011.496万元，支付利息及本金共计736.3278万元，造成众多集资参与人资金损失1275.1682万元，至今无法返还。 另查明，被告人曾双铂于2019年1月22日在长沙市被抓获。2019年1月22日至1月26日羁押于长沙铁路公安处看守所，2019年1月27日被依法逮捕。 上述事实有经庭审质证、认证的下列证据予以证实，本院依法予以确认： 1．受案登记表、立案决定书，证实本案受案、立案情况。 2．账本，证实佰汇超市账目状况。 3.扣押清单，证实扣押记账单据情况。 4．证人陈某1、钟某1、何某、陈某2、宫某、谢某1、杨某1、李某、余某1、陈某3、陈某4、寇某、王某、董某、谢某2、邓某1、向某、叶某、付某1、付某2、杨某2、包某1、税某、包某2、张某1、赵某、余某2、黄某、代某、孟某、赖某、韩某、钟某2、朱某、聂某、肖某、周某、张某2、付某3、郑某、曾某1、胡某、徐某、吴某1、吴某2、牟某、梁某、刘某、余某3、尹某、翁某、邓某2等人证言、记账单、借款协议收据，证实佰汇超市经营不善，42名集资参与人本人或通过朋友介绍借钱给被告人曾某2及曾双铂、佰汇超市2011.496万元的情况。（具体数额见附表）。 5.证人马某的证言，证实佰汇超市租房情况。 6.同案人曾某2的供述，证实2010年自己儿子曾双铂开始经营佰汇超市，投资1000万元左右，除自己同曾双铂投资外，还在民间借了些钱，因超市经营不善，一直亏损，为了支付前期利息和扭转亏损局面，曾双铂又开办了佳度公司、开设了几家小超市，另外还成立了商贸公司、五福投资理财咨询服务公司、宜宾富嘉投资管理咨询公司、美滋美快餐店等，曾双铂在缺少资金时叫自己帮忙筹集资金借钱。因经营投资失败，自己同曾双铂商量以超市需要经营为由在民间借钱，按3分到6分不等支付月息，用来还之前借款利息和后期投资的项目，因后来债务越来越多，2015年1月超市无法经营而关闭。先是跟朋友借，后来朋友的亲朋好友等一些不认识的人闻讯过来，主动表示愿意借钱，自己同曾双铂他们也没有拒绝，只要拿钱来就接收，一共借钱可能有1000-2000万的样子。 7.被告人曾双铂的供述，证实曾双铂在2010年投入了8、900万元成立了佰汇超市，筹备阶段对外向民间借了大概3、400万元。超市营业到2011年上半年出现了亏损后又继续在民间借钱维持经营。当时以扩大超市规模、支付贷款为由去借钱，2-6分不等的月息，有少数以佳度超市名义借的。前期是父亲曾某2帮他借的，后来大家对他信任了就直接来找他。出借人很多是父亲认识的人，以及这些人介绍过来的人。具体借了好多钱要看借款协议，协议上的金额都是真实的。有的协议上有利息转成本金的情况。借来的钱都是曾双铂在支配。前期拿来填补超市缺口，比如购买设备、支付货款。还有部分拿来支付利息和归还本金。 民间借款大概还有2000万元没有还。这些资金主要是用于佰汇超市、佳度超市成立。另外在云南投资了个100万元的项目、南溪古街投资了个60多万元的水上项目，都失败了。父亲曾某2借了70多万元给翟跃忠在罗龙开洗浴中心。2013年、14年的时候，想在成都贷款，就在成都首付40万元订了一套房子，房子款没有付清，首付的40万元也没有拿回来。文化广场100多万元的门面，到农商行抵押贷款125万元，因为钱没有还门面被银行收了。购买的沃尔沃轿车从借款里拿了10多万元付首付，其他就是支付借款本金、利息以及填补超市经营亏损。为了扭转超市亏损情况，曾双铂又成立了美滋美快餐店、七家佳度连锁超市，经营状况还是很差，亏损更严重。美滋美投入100多万元，佳度投入300万元左右，都是以佰汇超市名义对外借的。 曾双铂认可父亲曾某2非法吸收公众存款罪的判决书上认定的金额。出借人提供的借条只要有曾双铂、曾某2、牟某签字，或者盖了公司印章的都是真实的。佰汇超市因经营不善关闭后，曾双铂和牟某离开了南溪，先后到了深圳、长沙，直到2015年1月22日16时许，在长沙岳麓区枫林路经过被警察盘查抓获，27日被押解回南溪。 8．银行交易记录、银行账目明细，证实被告人曾双铂及曾某2向集资参与人借款及支付利息情况，证实共支付利息及还款7363278元。 9．工商局资料，证实曾双铂夫妇从2009年到2014年期间先后成立上正街惠民屋、南溪区惠民屋超市、佰汇超市、佰汇超市紫云分店、佳度商贸公司、佳度商贸公司北城分店、五福投资理财咨询服务公司南溪分公司、宜宾富嘉投资管理咨询公司情况。 10．在逃人员登记表、归案情况说明、羁押证明、逮捕证等，证实被告人曾双铂系刑拘在逃人员，于2019年1月22日在长沙市枫林宾馆被抓获。2019年1月22日至1月26日羁押于长沙铁路公安处看守所。2019年1月27日被依法逮捕。 11.刑事判决书，证实曾某2因犯非法吸收公众存款罪，被本院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。 12.基本情况表、身份信息，证实被告人曾双铂案发时系已满十八周岁的成年人，已达应负完全刑事责任能力年龄。 本院认为，被告人曾双铂违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案事实清楚，证据确实、充分，四川省宜宾市南溪区人民检察院指控的罪名成立。 关于辩护人提出部分借款仅有借条无银行转账凭证，借款本金证据不足的意见，经查，被告人曾双铂对借款均无意见，且有相关书证及集资参与人证言相互印证，辩护人的辩护意见本院不予采纳。被告人曾双铂非法吸收金额已达巨大，依法应当在三年以上到十年以下有期徒刑量刑，且不宜适用非监禁刑，辩护人的辩护意见本院不予采纳。 在共同犯罪中，被告人曾双铂起主要作用，系主犯，应按其组织、指挥参与的全部犯罪处罚。被告人曾双铂到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第二十五条、第二十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人曾双铂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2024年1月21日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。） 二、继续追缴违法所得12751682元，退还集资参与人。（其中，4484410元由曾双铂、曾某2共同承担。） 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川宜宾市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  项德华 审 判 员  何夙志 人民陪审员  尹 华 二〇一九年十二月二十六日 法官 助理  田书岑 书 记 员  吕 会 附本案法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。