河南省郑州市中原区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0102刑初624号公诉机关郑州市中原区人民检察院。被告人逯宏军，男，1978年7月1日出生于河南省偃师市，汉族，高中肄业，偃师市陆浑灌渠管理局职工，户籍地河南省洛阳市洛龙区，现住洛阳市偃师市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被列为网上逃犯后于2019年7月10日被云南省景洪市公安局噶洒派出所抓获，于2019年7月11日至2019年7月18日被临时寄押于云南省西双版纳州景洪市看守所；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月19日被郑州市公安局桐柏路分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月22日经郑州市中原区人民检察院批准逮捕，于次日被郑州市公安局桐柏路分局执行逮捕。委托辩护人张香香，河南良承律师事务所律师。被告人王珊萍，女，1954年10月7日出生于湖北恩施市，汉族，初中毕业，退休职工，户籍地河南省三门峡市湖滨区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被列为网上逃犯后于2019年7月11日被三门峡市公安局湖滨分局案件侦办大队抓获，于当日被郑州市公安局桐柏路分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月13日经郑州市中原区人民检察院批准逮捕，于当日被郑州市公安局桐柏路分局执行逮捕。指定辩护人方金雁，河南胜威律师事务所律师。郑州市中原区人民检察院以郑中检二部刑诉〔2019〕16号起诉书指控被告人逯宏军、王珊萍涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院遵照河南省郑州市中级人民法院指定管辖决定，于2019年11月6日立案受理，并依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭进行了审理。郑州市中原区人民检察院指派检察员李红燕出庭支持公诉，被告人逯宏军及其辩护人张香香、被告人王珊萍及其辩护人方金雁出庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。郑州市中原区人民检察院指控：2013年4月，崔万峰（已判刑）接手河南人民投资有限公司（以下简称人民公司），任公司法定代表人、董事长。之后，崔万峰等人在明知人民公司不具备吸收公众存款合法主体资格的情况下，通过员工和客户对外宣传，以高息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，以与投资客户签订借款合同，分小客户、定返、大客户等不同方式广泛吸收社会公众资金。收到公众资金后，将资金借给河南元角分实业股份有限公司、河南元角分商贸有限公司、河南上邦新能源科技有限公司等企业使用。在吸收公众存款过程中，被告人逯宏军、王珊萍作为业务部业务员负责吸收客户资金。河南立信会计师事务所有限公司出具的审计报告，经审计，2013年8月至2014年12月，被告人逯宏军吸收存款总额317万元，续存金额55万元，吸收存款净额262万元。被告人王珊萍吸收存款总额422万元，续存金额81万元，其中吸收他人净额262万元，吸收自有净额79万元，非法获利333905.5元。针对上述指控，公诉机关提供了如下证据：户籍证明、借款合同及收据、到案经过等书证，证人李某、吕某、段某、韩某、贾某、戚某1、张某、梁某等人证言，被告人逯宏军、王珊萍的供述及辩解，审计报告，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人逯宏军、王珊萍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人逯宏军、王珊萍在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，仅对个人吸收的存款数额负责，应当从轻、减轻处罚。被告人王珊萍犯罪以后被抓获，但如实供述自己的罪行，是坦白，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人逯宏军对起诉书指控的事实与罪名均无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.被告人逯宏军自愿认罪，对公诉机关指控的犯罪事实与罪名均无异议；2.被告人逯宏军和其妻子李某名下的自有资金49万元投资到了人民公司，至今分文未兑付，希望在量刑时予以考虑；3.被告人逯宏军在该共同犯罪过程中起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；4.被告人逯宏军愿意退还非法获利所得，亦取得部分受害人的谅解；5.被告人逯宏军作为中共党员，一贯品行良好，以往没有任何前科劣迹，本次犯罪尚属初犯，犯罪的主观恶性较小；6.被告人逯宏军犯罪情节轻微，认罪态度好，没有任何社会危害性，综上建议对其判处缓刑。被告人王珊萍辩称：对到案经过有异议，其是公安机关要求其在家等公安机关到后将其带走，其属于自首；贾某说给我5个点，其实只给我4个点,对审计报告中其获利金额没有异议，但实际中其将获利部分分给其他投资人一部分，实际获利25万多，其他无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.被告人王珊萍在本案共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，依法应当比照主犯从轻、减轻处罚；2.被告人王珊萍归案后认罪、悔罪态度好；3.被告人王珊萍存在积极退赔情节，依法可以从轻或减轻处罚；4.被告人王珊萍存在自首情节，依法应认定为主动投案；5.被告人已年满65周岁；6.被告人在本次犯罪前一贯表现良好，系初犯偶犯；综上，建议对被告人王珊萍依法判处三年有期徒刑，并对其适用缓刑。经审理查明：2013年4月，崔万峰（已判刑）接手河南人民投资有限公司（以下简称人民公司），任公司法定代表人、董事长。之后，崔万峰等人在明知人民公司不具备吸收公众存款合法主体资格的情况下，通过员工和客户对外宣传，以高息为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，以与投资客户签订借款合同，分小客户、定返、大客户等不同方式广泛吸收社会公众资金。收到公众资金后，将资金借给河南元角分实业股份有限公司、河南元角分商贸有限公司、河南上邦新能源科技有限公司等企业使用。在吸收公众存款过程中，被告人逯宏军、王珊萍作为业务部业务员负责吸收客户资金。经河南立信会计师事务所有限公司司法鉴定，2013年8月至2014年12月，被告人逯宏军吸收存款总额317万元，续存金额55万元，吸收存款净额262万元。被告人王珊萍吸收存款总额422万元，续存金额81万元，其中吸收他人净额262万元，吸收自有净额79万元，非法获利333905.5元。2019年7月10日，被告人逯宏军被公安机关抓获。2019年7月11日，被告人王珊萍被公安机关抓获。上述事实，有当庭出示的下列证据予以证实：（一）被告人、同案犯的供述1．被告人逯宏军的供述，证明其是从2014年1月份开始介绍朋友到河南人民投资有限公司投资的，有段某、乔旭宏，他俩是其的朋友，关系很好。其给段某、乔旭宏讲河南人民投资有限公司存款利息高，公司信誉比较好，有实体，资金雄厚，其父亲逯康焕就在这人民公司当副总，公司有啥事会照应的，自己也在人民公司投有钱。然后就领着他们到郑州市金水路和未来路交叉口往东100米左右路北的一栋兴业大厦7楼，到那后其让他们去看介绍人民公司的视频，还有人民公司专人讲解的介绍人民公司如何好的讲座。剩下还有七八个人都是段某和乔旭宏的亲戚朋友，其都不知道名字。其不知道他们这些客户投资的具体数额，以银行流水为准吧，银行流水那是有据可查。其在人民公司的佣金具体数额也记不住，介绍的提成都是打在其老婆李某农业银行的卡上，以李某的银行流水为准，李某没有参与过介绍客户这件事。其没有见过河南人民投资有限公司的金融机构颁发的融资许可证。2．被告人王珊萍的供述，证明2013年6月份，通过其朋友贾某的介绍其知道了河南人民投资有限公司。其就是在那做理财，人民公司也没有给其发过工资，就是其介绍人到人民公司投资公司给其提成。其介绍了大概4-5个人，都是其朋友还有朋友的朋友，去人民公司去投资。其就给他们说人民公司很大气，政府牵头，老板崔万峰还是十大青年，优秀企业家，东北还有粮食基地，这些都是其从人民公司领取的资料上面宣传的，这些资料其也给其介绍的投资客户看过。其介绍的客户到了人民公司以后，人民公司还有讲师，开着投影仪讲人民公司的项目等情况。其介绍的人在人民公司投资大概有三百万左右，其介绍人过去投资有提成，其拿了大概有20万左右。其会把人民公司给其的提成返给他几个一些钱，他几个也相当于是中间人，其给他们的返点一共有5万元左右。人民公司门口的吧台旁边贴了好多宣传材料，有营业执照，其他证件其没见。3、同案犯贾某的供述，其在河南人民公司负责的下级业务员有张增民、王珊萍，按照人民公司的规定他们俩吸储的总金额的5％归他们个人，2％归其，也就是公司把他俩的获得7％打到其的招商银行卡上，然后其再给他俩卡上打5％，其留2％。（二）证人证言1．证人李某的证言，证明逯康焕在人民公司负责业务，逯康焕给其说人民公司喊群众往里面存钱有提成可以拿，人民公司有实体企业，资金有保证，利息高。然后逯康焕问其要了一张银行卡，其就把其一张交通银行卡给了他，其名下有很多存钱的群众，其爱人逯宏军也知道人民公司存钱的事，逯康焕是逯宏军爸爸，也告诉逯宏军存钱可以拿提成的事，其他人员可能是逯宏军喊的吧，可能逯宏军喊的人在其的名下，提成是打到其的卡上。其的这张银行卡平时都是逯宏军拿着在使用，但是其的卡上有短信提醒，其的卡上收到钱后其都会给逯宏军说，逯宏军也没有说什么。逯康焕应该没有介绍人往人民公司存钱放在其的名下。证人吕某、段某、韩某的证言，证明其均是通过逯宏军向河南人民投资有限公司存款的事实，与证人李某的证言、被告人逯宏军的供述相印证。2．证人戚某2的证言，证明2013年年底，其父亲戚振民认识了王珊萍，王珊萍就给其父亲介绍人民公司投资的情况。说人民公司很有实力，省里还很扶持这个企业，老板崔万峰还是三农人物，还说在人民公司投资的回报率很高，很多人在人民公司投资，也很安全，其共投资了25万元，其中包括其妹妹戚月霞投资的3万元钱，其父亲共投资了18万元。其每次拿的都是现金给的王珊萍，其投资款转账以后过一段时间王珊萍会把人民公司给其的合同、收据等资料交给其。三门峡的客户在人民公司投资的好多人都是通过她，她在人民公司干啥其不清楚。证人张某、梁某的证言，证明其均是通过客户经理王珊萍向河南人民投资有限公司存款的事实附各投资客户向人民公司投资时人民公司出具的协议书、收据、收款凭证、借款合同、股权证等相关书证。（三）河南立信会计事务所有限公司鉴定意见书，证明经审计，2013年8月至2014年12月，被告人逯宏军吸收存款总额317万元，续存金额55万元，吸收存款净额262万元。被告人王珊萍吸收存款总额422万元，续存金额81万元，其中吸收他人净额262万元，吸收自有净额79万元，非法获利333905.5元。李某业绩总额为643.5万元，续存金额为263万元，业绩净额为380.5万元（已扣除逯宏军名下存款197万元），其中吸收他人资金业绩净额331.5万元，吸收自有资金业绩净额49万元。（四）辨认笔录，段某、吕某分别辨认出逯宏军就是介绍其在河南人民投资有限公司投资的人；戚某2、梁某、张某分别辨认出王珊萍就是介绍其在河南人民投资有限公司投资业务人员。（五）书证1.户籍证明、无前科证明，证明二被告人身份信息、无前科。2.羁押证明、到案经过，证明二被告人被列为网上逃犯后被抓获的过程。其中王珊萍于2019年6月15日被郑州市公安局桐柏路分局网上追逃。郑州市公安局桐柏路分局侦查员经与王珊萍发展的三门峡籍储户联系，储户反映出王珊萍在三门峡市的住址和联系方式。2019年7月9日，桐柏分局公安局侦查员出差到三门峡对王珊萍进行抓捕，期间经拨打王珊萍电话核实其人就在三门峡。后在三门峡市公安局湖滨分局案件侦办大队的配合下，于2019年7月11日在三门峡市湖滨区和平路宏江广场8号楼2单元1003房间将王珊萍抓获，并于当日押解回郑州。3.谅解书，证明集资客户段某、吕某对被告人逯宏军表示谅解。4.收条，证明被告人王珊萍吸收自有资金业绩净额79万元中部分款项退赔情况。上述证据经庭审质证，具备证据的真实性、关联性、合法性特征，可以作为认定案件事实的证据使用。本院认为，被告人逯宏军、王珊萍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处，系共同犯罪。公诉机关指控被告人逯宏军、王珊萍犯非法吸收公众存款罪一案的事实清楚，证据充分，罪名成立，要求依法处罚的意见，予以支持。关于被告人逯宏军辩护人提出其与李某自有资金49万元投资到人民公司未兑付，量刑时应予考虑的辩护意见。经查，河南立信会计师事务所有限公司出具的《专项审计报告》已审计被告人逯宏军爱人李某吸收自有资金业绩净额49万元。故该49万元与本案被告人逯宏军无关，辩护人上述意见，本院不予采纳。关于被告人王珊萍及其辩护人提出其系自首的辩护意见。经查，王珊萍系被公安机关抓获到案，并非自动投案，不符合自首条件，对被告人王珊萍及辩护人上述意见，本院不予采纳。关于被告人王珊萍辩护人提出王珊萍已退赔部分集资客户款项的辩护意见，经查，王珊萍已退赔的款项系其从他人处吸收资金后以个人名义投入人民投资公司的款项，属于专项审计报告中列明的王珊萍所吸收的自有资金中的部分款项，公诉机关指控时已将王珊萍所吸收的自有资金数额单独予以列出表明已将此部分不予法律评价，合议庭在对被告人的行为评价与刑罚量定时已对此项数额予以排除，故辩护人的该项意见，本院不予采纳。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对本案二被告人应在上述幅度内予以量刑。本院在量刑时考虑到以下情节：1．在共同犯罪中，被告人逯宏军、王珊萍系从犯，应对其从轻处罚；2．被告人王珊萍到案后能够如实供述自己的犯罪事实，是坦白，且自愿认罪认罚，可以对其从轻处罚；3.被告人逯宏军当庭认罪认罚，如实供述自己的犯罪事实，是坦白，可以对其从轻处罚；4．被告人逯宏军取得部分集资客户谅解，可酌情对其从轻处罚。对于控辩双方的相应意见予以采纳。根据二被告人的犯罪情节、性质及社会危害程度、退赔情况，不宜宣告缓刑，故对辩护人提出适用缓刑的意见，本院不予采纳。对于尚未追回的集资客户的损失，继续向被告人逯宏军、王珊萍及其他同案犯追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人逯宏军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币70000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月11日起至2022年7月10日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）被告人王珊萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币70000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月11日起至2022年7月10日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）二、赃款赃物依法予以追缴，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  徐 源人民陪审员  朱正玉人民陪审员  岳广军二〇一九年十二月十七日书 记 员  张 璐