北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0106刑初1119号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人刘志远，男，1990年1月21日出生于河北省承德市，汉族，初中文化，农民，户籍地河北省承德市承德县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月9日被羁押，2019年4月16日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人尚卫，北京市民博律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检一部刑诉[2019]958号起诉书指控被告人刘志远犯诈骗罪，于2019年8月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了此案，北京市丰台区人民检察院指派检察员朱文革、检察官助理周媛媛出庭支持公诉，被告人刘志远及其辩护人尚卫到庭参加诉讼。本案现已审理终结。北京市丰台区人民检察院起诉书指控：2017年7月，被告人刘志远介绍被害人杨某向宝瑞通典当行办理房产抵押贷款业务，2017年10月至12月间，被告人刘志远以典当行要提前收回本金为由，对被害人杨某实施诈骗，被害人杨某在本市丰台区方庄建设银行等地，通过银行转账和手机微信转账等方式陆续给被告人刘志远转账，被诈骗共计人民币76万余元。被告人刘志远于2019年3月9日被北京市公安局丰台分局方庄派出所抓获。针对起诉的事实，公诉机关向本院提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证等证据，认为被告人刘志远的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人刘志远对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。辩护人提出被告人刘志远此次犯罪系初犯，有自首情节，到案后能如实供述，已退赔被害人的部分损失，请求对其从轻、减轻处罚。经审理查明：2017年7月，被告人刘志远介绍被害人杨某向宝瑞通典当行办理房产抵押贷款业务，2017年10月至12月间，被告人刘志远以典当行要提前收回本金为由，对被害人杨某实施诈骗，被害人杨某在本市丰台区方庄建设银行等地，通过银行转账和手机微信转账等方式陆续给被告人刘志远转账，被诈骗共计人民币66万元。被告人刘志远于2019年3月9日被北京市公安局丰台分局方庄派出所抓获。上述事实，有下列证据证实：1、被害人杨某陈述：2017年7月我住在地下室给保险公司打电话想办理贷款业务时被刘志远听到了，他说他与宝瑞通典当行有业务往来，可以给我办理贷款，需要我的房来抵押贷款一百万。我同意了。第二天宝瑞通的业务员刘某来我家看房子，双方达成一致后我们一起去了中信公证处，公证时和宝瑞通签了两年的抵押合同（2017年7月-2019年7月），后我们三人一起去了丰台建委上抵押，然后就给我放款了。刘志远告诉我前三个月每月还款利息1万2，后期再用每个月的还款利息是1万5。2017年10月刘志远与我联系说公司要收回20万本金，利息按原来的钱继续给，到时再退给我，我同意了。因之前他欠我6万元钱，我让他把这笔钱还到贷款本金上，后我通过微信、支付宝共给了他14万左右，加上他帮我还的6万，一共20万。11月底刘志远告诉我宝瑞通典当行要收回80万本金，必须在12月4日17时之前还清，他将公司财务账户发给了我，并说还清本金一周内会把房本给我。12月4日我在方庄芳群园二区建设银行柜台给刘志远提供的账户转账80万元。12月底我找刘志远要房本，刘志远说房本肯定给我拿回来，让我别急再等等。后刘志远来我家找我说我转给他的钱他没有给宝瑞通而是自己挪用了，让我放心，房本肯定给我拿回来。后我给宝瑞通的刘某打电话，刘某告诉我宝瑞通没有收到我的本金。刘志远从2018年1月开始陆续通过微信、支付宝还我钱并保证4月之前把房本要回来。2018年1月至7月我每月都联系刘志远要房本，刘志远都是推脱说再等等，直到8月他不接我电话了。2019年3月6日我还给宝瑞通典当行100万元，宝瑞通给我办理了解押，我将房本拿了回来。2019年3月9日下午我在昌平遇到刘志远，把他约到丰台区方庄吃饭，他说把骗我的钱花光了，后我就报警了。我被骗了76万元。我转给刘志远的抵押贷款本金刘志远没有给宝瑞通，我通过刘某核实，宝瑞通声明2017年11月底收回全部本金的说法是刘志远自己编的。2、证人王某证言：其是宝瑞通典当行有限责任公司的法务经理。2017年7月我公司与杨爱民办理过抵押房产贷款业务。2019年3月6日杨某还清了我公司的抵押贷款和相应利息，当天已将房产解押手续给了杨某。刘志远于2017年10月底入职我公司，12月就离职了。在职期间是我公司的业务员，主要工作是销售房抵押的业务。从办理贷款到现在，我们收到的是杨某的还款记录。刘某是2016年入职我公司的，杨某的抵押贷款业务是刘志远介绍给刘某做的。我公司主要做房产、汽车、民品抵押及销售，是手续齐全的正规公司。我公司明令禁止客户将还款交给业务员再由业务员转给公司，合同中有还款的约定及还款的对公账号，不接受业务员帮客户转款还款的情况。3、证人刘某证言：2017年7月10日我在宝瑞通典当公司工作，刘志远给我打电话称他的邻居想抵押房子办贷款，我就代表宝瑞通典当行负责杨某抵押房产的事，刘志远是中间人。杨某抵押了自己名下的一套房贷款100万元。杨某与我公司签了借款合同并去公证处做了公证。杨某在没发现刘志远骗她钱之前，每月偿还的利息都是通过刘志远微信转账给我，我再通过微信将钱提现到公司的对公账户。刘志远只给我转过利息，本金没有转过。直到2018年8月我离职，我公司没有收到过杨某转的本金，刘志远也没有帮杨某付过本金。直到杨某联系我告诉我她把本金还完了，抵押还没有解。我说公司没有收到她偿还的本金，我才知道刘志远骗了杨某的本金。我没有与刘志远合伙诈骗杨某的钱，我知道这件事后马上给刘志远打电话，刘志远说把钱借给朋友了，很快就还，后来就联系不上了。4、证人孔某证言：我与刘志远是朋友，有经济往来，2017年至2018年刘志远共欠我100多万元。2017年11月刘志远给我打电话说他的一个朋友要给他80万的周转钱，他的银行卡转账有限制接收不了，让我帮他接收这笔钱，我同意了。我与刘志远商量我先挪用10万周转，他同意了。我把我爱人付某某的一张招商银行卡卡号告诉了刘志远。12月的一天，我爱人的银行卡到账80万，我把其中70万转给刘志远，10万转到了我自己的银行卡上。我不知道80万是刘志远诈骗得来的钱。我没有参与刘志远诈骗的事。5、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、照片：被告人刘志远持有的黑色OPPO手机一部扣押在案的情况。6、北京盛唐司法鉴定所司法鉴定意见书：对刘志远的手机进行鉴定并从中提取相关数据的情况。7、微信、支付宝交易记录：杨某提供的其向刘志远、刘某转账的记录。8、客户回执单：杨某于2019年3月6日向宝瑞通典当行汇款人民币一百万元。9、聊天记录截图：杨某与刘志远聊天的记录，刘志远以宝瑞通典当行的名义向杨某催缴还款，并提供了姓名为付某某的账户信息。杨某还款后催促刘志远解押房本等内容。10、抵押合同、公证书、房产证复印件：杨某以其名下的房产与宝瑞通典当行办理抵押贷款的情况。11、银行流水明细单、微信转账截图：杨某名下的建设银行卡账户通过微信、支付宝向刘志远转账的情况；该账户给付某某账户转账人民币800000元的情况。12、微信转账截图：杨某通过微信向刘志远、刘某转账及接收刘志远转账的情况。13、银行账户明细：付某某的账户于2017年12月4日收到杨某汇入人民币80万后，同日向孔某汇款人民币1万元，向刘志远汇款人民币70万元的情况；刘志远的银行账户2017年12月4日收到人民币70万元汇款，2018年1月5日、1月30日分别向杨某账户转账人民币2万元、45000元的情况。14、支付宝转账截图：杨某收到刘志远支付宝转账的情况。15、劳动合同书、离职材料：刘志远与宝瑞通典当行签订的劳动合同，证实刘志远于2017年10月17日入职，后于2017年12月15日刘志远申请离职。16、身份信息：被告人刘志远基本身份情况。17、北京市公安局丰台分局方庄派出所出具的破案报告、到案经过：案件破获情况及被告人刘志远的到案情况。18、被告人刘志远的供述：2017年8月我与杨某是邻居都住在丰台区方庄芳群园地下室内，聊天时杨某说她有一套房子想抵押贷款100万。我认识在宝瑞通典当行工作的朋友刘某，就介绍杨某认识并帮她办理抵押贷款事项。后刘某帮杨某办好了抵押贷款手续，宝瑞通典当行贷款100万给杨某，双方也签了抵押贷款合同，合同规定每月还款利息为12000元左右。9月杨某该还利息时找到我想把利息直接给我，由我转给刘某，再由刘某还给公司，这样她就不用去银行转账了，我也同意了。杨某分三次通过微信或支付宝转账36000元，我转给了刘某。10月时我迷上了赌博，没有钱，就找到杨某骗她说该还100万的本金部分了，每月最低还款5万元。11月时我到宝瑞通典当行工作了，我又用相同理由让杨某给我转账15万元，共计20万元。我没有转给刘某，都让我赌博输了。12月我又没钱了，我去找杨某说该还剩下的80万本金，并给了她一个账户，骗她这是公司的账户，其实是我的朋友付艳春的账户。后杨某给这个账户汇款80万。我拿这80万又去赌博都输了。我觉得自己还不上杨某的钱了就找杨某向她坦白了此事，告诉她这100万我没有还给公司而是我自己挪走了。12月我陆续通过微信或支付宝还给杨某26万元，并从12月至2018年4月每月都替杨某还月息。2018年5月至8月杨某让我把月息15000汇给她由她交给公司，我就给杨某汇了4次15000元。最近我没钱了就没还月息。期间杨某给我打电话或发短信，我回复让杨某宽限几天。2019年3月9日我在昌平区遇到杨某，杨某带我到方庄一个饭店内，商量还钱的事，后杨某报警了。以上证据经当庭质证真实、合法、有效，本院予以确认。本院认为，被告人刘志远无视国法，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人刘志远犯诈骗罪的主要事实清楚、证据确实充分，罪名成立，唯指控数额有误，本院予以更正。辩护人提出被告人刘志远有自首情节的意见无相关证据支持，该项辩护意见不予采纳，同时辩护人提出被告人刘志远已退赔被害人部分损失的意见，经查被告人已退还的数额未计算在犯罪数额内，辩护人的其他辩护意见酌予采纳。鉴于被告人刘志远到案后能如实供述所犯罪行，认罪态度较好，故对其予以从轻处罚。根据被告人刘志远犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人刘志远犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十一万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月9日起至2030年3月8日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、追缴被告人刘志远的违法所得人民币六十六万元发还被害人杨某。三、扣押物品由扣押机关处理。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  董晓宇人民陪审员  杨久强人民陪审员  车银凤二〇一九年十二月十九日书 记 员  马文平