上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4557号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人王某，男，1987年2月27日出生，汉族，户籍地上海市闵行区。辩护人苏万东，上海市震旦律师事务所律师。被告人沈某某，女，1984年8月28日出生，汉族，户籍地上海市闵行区，住上海市闵行区。辩护人毛国平，上海市申光律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]3220号起诉书指控被告人王某、沈某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉，被告人王某、沈某某及辩护人苏万东、毛国平到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年至案发，仇高昌(另案处理)伙同他人，设立上海再昌资产管理有限公司(以下简称“再昌资产公司”)等各关联公司及其下属二十一世纪、中融、东海大厦三个营业部作为融资平台，未经国家相关部门批准，开设线下门店，承诺固定高额年化收益，通过分发传单、开设酒会、组织旅游、口口相传等公开宣传方式向不特定公众销售理财产品，变相吸收公众存款人民币16亿3千2百余万元(以下币种同)，未兑付金额3亿5千9百余万元。2016年至2018年9月案发，被告人王某、沈某某分别担任再昌资产公司中融大厦营业部龙华门店业务总监及理财经理，采用共同承包经营的方式，带领其团队采用上述手法变相公开非法吸收公众存款，经司法审计，共计吸收资金1,624万余元，未兑付金额为872万余元，被告人王某、沈某某非法所得共计462万余元。为证实上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了同案关系人供述及证人证言，集资参与人的报案笔录及相关融资租赁收益权转让合同、银行交易记录等，再昌资产公司的工商登记资料，上海申威联合会计师事务所司法鉴定意见书，案发经过及归案情况，被告人王某、沈某某的供述及户籍资料等证据。公诉机关认为，被告人王某、沈某某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人沈某某系坦白，可以从轻处罚。提请依法审判。被告人王某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为其与妻沈某某没有采用承包方式经营，其次非法所得没有四百多万元，其中有部分是我们自己出的工资流水和业务员的提成等，其和妻沈某某违法所得在一百万元左右。其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为被告人王某主动投案后如实供述了主要犯罪事实，应认定为自首；只是包干，没有承包；公诉机关指控的违法所得中应包含两名被告人走工资流水的钱、业务员的提成等；另外，两名被告人及其家属投资了270元至今未兑付。希望对其从轻处罚并适用缓刑。被告人沈某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为当时其在2016年10月因原团队队长离职，其暂时代管了团队，后在2017年3月其丈夫王某到门店后由他担任了团队负责人，其之后就在家待产等原因一直没上班；当时门店负责人答应给我们年化收益的百分之十八，其中包含投资人的收益在内，我们的非法所得只有几十万元，四百多万元中包含了自己投资的90万元的利息、业务员的提成及曹辉代购的钱等。其辩护人认为对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时认为被告人沈某某是业务员，点数包干不是承包，违法所得只计进项，没有计出项，现两被告人有三个未成年子女；另外，两名被告人及其家人投资270万元，希望法庭对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2013年至案发，仇高昌伙同他人，设立再昌资产公司等各关联公司及其下属二十一世纪、中融、东海大厦三个营业部作为融资平台，未经国家相关部门批准，开设线下门店，承诺固定高额年化收益，通过分发传单、开设酒会、组织旅游、口口相传等公开宣传方式向不特定公众销售理财产品，变相吸收公众存款16亿3千2百余万元，未兑付金额3亿5千9百余万元。2016年至2018年9月案发，被告人王某、沈某某分别担任再昌资产公司中融大厦营业部龙华门店业务总监及理财经理(业务员),龙华门店由中融大厦营业部负责人同案关系人曹辉负责管理。经司法审计，被告人王某带领团队采用上述手法变相公开非法吸收公众存款，共计吸收资金1,624万余元，未兑付金额为872万余元；被告人沈某某作为业务员共计非法吸收资金1,011万元，未兑付497万余元。另经审计，再昌公司、仇高齐、曹辉流入被告人王某、沈某某银行账户资金共计462万余元，其中曹辉流入两名被告人名下资金为440万余元，上述钱款包含被告人沈某某投资利息，团队下属业务员的提成、曹辉与被告人之间个人的经济往来等。2019年4月23日，民警至上海浦东国际机场T2航站楼抓获被告人沈某某；同年5月20日，被告人王某在上海虹桥国际机场主动向公安机关投案，但到案后未如实供述主要犯罪事实。上述事实，有以下经庭审质证属实的证据予以证实，本院予以确认：1、同案关系人曹辉、沈剑、田彩娥、卢俊、曹雍恺的供述及证人尤某某的证言，证实被告人王某、沈某某分别担任再昌资产公司中融大厦营业部龙华门店业务总监及理财经理，带领团队变相吸收公众存款的事实。2、集资参与人曹萍、王月娣、张学涵、张彩弟、钱峰等人的报案笔录及相关融资租赁收益权转让合同、银行交易记录等，证实再昌资产公司通过线下门店等方式公开对外销售理财产品，承诺保本付息，向社会不特定公众吸收资金数额巨大的事实。3、再昌资产公司的工商登记资料，证实该公司未获得开展金融业务的许可。4、上海申威联合会计师事务所出具的司法鉴定意见书，证实被告人王某带领团队共计吸收金额1,624万余元，未兑付金额为872万余元，被告人沈某某作为业务员共计非法吸收资金1,011万余元，未兑付金额491万余元,曹辉流入被告人王某、沈某某银行账户440万余元等。5、案发经过及归案情况，证实被告人王某、沈某某的到案情况。6、被告人王某、沈某某的供述及户籍资料。本院认为，被告人王某、沈某某作为再昌资产公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王某作为龙华门店的团队负责人、被告人沈某某作为龙华门店的业务员为再昌资产公司、仇高昌等募集资金，募集资金归再昌资产公司、仇高昌等所有，被告人不控制、决定募集资金的方式、去向，所以在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人沈某某系坦白，可以从轻处罚；被告人王某当庭自愿认罪及被告人王某、沈某某退赔了违法所得80万元，量刑时均酌情考虑。综上，对被告人王某、沈某某均减轻处罚。辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑一年九个月，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人沈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、退缴的违法所得，依法按比例发还集资参与人；不足部分继续追缴或责令退赔。被告人王某、沈某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督、管理，接受教育，参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  倪建军人民陪审员  褚云芳人民陪审员  周国莲二〇一九年十二月二十四日书 记 员  张 颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。