调兵山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽1281刑初168号 公诉机关辽宁省调兵山市人民检察院。 被告人张某，女，汉族。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月17日被调兵山市公安局刑事拘留；同年9月29日经调兵山市人民检察院批准被调兵山市公安局执行逮捕。现羁押于铁岭市看守所。 调兵山市人民检察院以辽铁调检公诉刑诉（2019）155号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪，于2019年11月26日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合开庭条件，依法组成合议庭，于2019年12月12日公开开庭进行了审理，调兵山市人民检察院指派检察员杨宇欣、董宁宁出庭支持公诉。被告人张某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 调兵山市人民检察院指控，2019年4月，被告人张某在调兵山市月亮湖附近其丈夫代某与其他人共同经营的“XX”饭店内，对店内服务员门某某、老某某二人称自己是沈阳平安银行业务员，并谎称可以买到内部高额理财产品，取得二人信任。同年4月11日，张某以买理财产品的名义，骗取被害人门某某人民币1.5万元，4月12日、4月14日分两次共骗取被害人老某某人民币2万元，后张某将私自伪造复印的“中国平安理财配送单”交给门某某、老某某，所得赃款被其用于偿还债务。 2019年8月12日，被告人张某与被害人关某（系张某女儿同学的家长）微信聊天，谎称自己在沈阳平安银行工作能买到内部高额理财产品，取得被害人关某信任，于8月13日、9月1日分两次骗取被害人关某共计人民币6万元，后于9月6日给关某写了一张6万元收条，并将私自伪造复印的“中国平安理财配送单”交给关某，所得赃款被其用于偿还债务。 2019年8月15日、8月26日，被告人张某取得被害人刘某1（系张某同学）信任，并以同样的方式分两次骗取刘某1共计人民币10万元，后将私自伪造复印的“中国平安理财配送单”交给刘某1。同年9月，刘某1在其妹妹处得知张某欠有巨大债务的事实后，向张某讨要钱款，后张某分几次返还被害人刘某1人民币27,200元。张某将所得赃款人民币72,800元用于偿还债务。 2019年9月，被告人张某通过关某与被害人赵某1相识，并于9月6日以冲击业绩的名义，用同样方式骗取被害人赵某1人民币3万元，9月7日张某给赵某1写了一张3万元的收条并用微信传给赵某1一张私自伪造复印的“中国平安理财配送单”照片。所得赃款被其用于偿还债务。 2019年9月17日被害人刘某1报警，其后4名被害人均报警，同日调兵山市公安局治安大队民警将被告人张某抓获到案。综上，被告人张某诈骗刘某1、关某等5名被害人共计人民币197800元，到案后对诈骗的犯罪事实供认不讳。 公诉机关认为被告人张某诈骗他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。提请本院依法惩处。公诉机关认为被告人张某系坦白，可以从轻处罚。 被告人张某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 经审理查明，2019年4月，被告人张某在调兵山市月亮湖附近其丈夫代某与其他人共同经营的“XX”饭店内，对店内服务员门某某、老某某二人称自己是沈阳平安银行业务员，并谎称可以买到内部高额理财产品，取得二人信任。同年4月11日，张某以买理财产品的名义，骗取被害人门某某人民币1.5万元，4月12日、4月14日分两次共骗取被害人老某某人民币2万元，后张某将私自伪造复印的“中国平安理财配送单”交给门某某、老某某，所得赃款被其用于偿还债务。 2019年8月12日，被告人张某与被害人关某（系张某女儿同学的家长）微信聊天，谎称自己在沈阳平安银行工作能买到内部高额理财产品，取得被害人关某信任，于8月13日、9月1日分两次骗取被害人关某共计人民币6万元，后于9月6日给关某写了一张6万元收条，并将私自伪造复印的“中国平安理财配送单”交给关某，所得赃款被其用于偿还债务。 2019年8月15日、8月26日，被告人张某取得被害人刘某1（系张某同学）信任，并以同样的方式分两次骗取刘某1共计人民币10万元，后将私自伪造复印的“中国平安理财配送单”交给刘某1。同年9月，刘某1在其妹妹处得知张某欠有巨大债务的事实后，向张某讨要钱款，后张某分几次返还被害人刘某1人民币27,200元。张某将所得赃款人民币72,800元用于偿还债务。 2019年9月，被告人张某通过关某与被害人赵某1相识，并于9月6日以冲击业绩的名义，用同样方式骗取被害人赵某1人民币3万元，9月7日张某给赵某1写了一张3万元的收条并用微信传给赵某1一张私自伪造复印的“中国平安理财配送单”照片。所得赃款被其用于偿还债务。 2019年9月17日被害人刘某1报警，同日调兵山市公安局治安大队民警将被告人张某抓获到案。综上，被告人张某诈骗刘某1、关某等5名被害人共计人民币197800元，到案后被告人张某对诈骗的犯罪事实供认不讳。 上述事实，有如下证据证实： 1、案件来源及抓捕经过证实：本案源于被害人刘某1报案。2019年9月17日公安民警将被告人张某抓获，经审讯，被告人张某对诈骗的犯罪事实供认不讳。 2、户口证明证实：被告人张某。 3、中国平安配送单证实：张某伪造的中国平安配送单。 4、张某给关某开具的收条证实：2019年9月4日，张某收到关某理财款6万元；2019年9月6日，张某收到赵某1理财款3万元。 5、转账记录及代某的银行卡交易明细证实：被告人张某与被害人之间的转账情况。 6、认罪认罚具结书证实：公诉机关建议对被告人张某判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币20万元。 7、证人代某证言证实：2017年张某让她大明的老邻居给骗了，后来别人来我家找张某要钱我才知道张某在外面欠了很多钱，我知道的能欠十多个人的钱，张某和我说一共能欠外面70多万，后来有的人到法院起诉了，就每月扣我和张某的工资，我现在一个月工资就能剩几百元钱了，张某她姐每个月也帮着还点。 8、被害人刘某1陈述证实：我和张某小的时候都住在大明，她是我小学、中学一届的同学，从小就认识。今年8月15日8月26日，张某以让我买平安理财的名义，共骗走了10万元钱。 9、被害人关某陈述证实：张某是我女儿同学的妈妈。她让我买平安理财，说我俩合买，一共购买30万元钱的，我出6万元，但是理财到期后没返钱，我联系张某，刚开始不接电话，后来就关机了，我跟张某丈夫代某通电话才知道我被骗了。张某给我打了6万元的收条。 10、被害人赵某1陈述证实：今年9月6日，一个叫张某的女的，她是我朋友关某女儿同班同学的妈妈，她让我买平安人寿理财的方式，骗走我3万元钱。 11、被害人门某某陈述证实：今年3月末我在调兵山招聘网站上看见调兵山月亮湖XX招服务员，我就去了，是张某的丈夫和别人合开的。今年4月份张某和我说她在沈阳平安银行上班，银行内部有个理财的项目，利息高返钱快，我说我买15000元钱的。4月11日下午我在店里用手机当面给张某转15000元钱，分六次转的，当时张某跟我说买六个月返钱的更合适，利息更高，我同意了。4月23日张某给我发微信说理财的回执单回来了，让我去店取，4月24日下午我去店里，张某把一张中国平安理财配送单给我，客户姓名是我，金额15000元钱。等六个月后没给我返钱，我就给张某打电话，电话关机了，微信不回。 12、被害人老某某陈述证实：今年3月末我在调兵山同城招聘网站上看见调兵山月亮湖XX招服务员，我就去了。今年4月初，张某和我说她在沈阳平安银行上班，银行内部有个理财的项目，利息高返钱快，我就同意买2万元钱的理财，六个月返钱。4月12日上午我在店里用手机当面给张某转16000元钱，分八次转的，给了她2500元钱的现金，4月14日又给她用手机转1500元钱。4月份的一天，在店里，张某把一张中国平安理财配送单给我，单子上客户姓名是我，余额2万元钱。四月末店就黄了，我也不干了，等六个月后没给我返钱，我就给张某打电话，电话关机了，微信不回。 13、被告人张某的供述与辩解证实：因为法院和个人总找我还钱，我就临时想骗刘某1的钱还别人。今年8月份，我和刘某1用微信聊天，告诉她平安保险有活动，买平安理财利息高，刘某1说现在手里没有钱，我说我先给你垫上，其实我手里没钱，我说我俩合买，我俩就商量先买10万元的，我俩一人出5万。第二天中午我在沈阳街边的一个复印社里做了个假的中国平安配送单，我把配送单给了刘某1，刘某1看了一眼就用手机给我转了5万元钱。过了几天，我打电话给刘某1说快返钱了，还存不，她说再存5万元钱的，我说先给她垫上，我在沈阳的另一个复印社做了个25万元的中国平安配送单，具体哪天我记不清了，把配送单直接送到她的家，她又用手机给我转了5万元，我说把第一次的配送单给我，快返钱了，拿配送单办返钱手续，等第一次返钱的那天刘某1给我打电话问我钱怎么还没返，我骗她说延期了，我把利息3000元存在她的建行卡上，后来第二次存的钱也没返，她去平安保险公司了，知道被我骗了。刘某1被我骗的钱我都还债了。 我丈夫代某和朋友合开了一个店，老某某和门某某都在那当服务员，我没事去店里，当时我还在沈阳平安银行上班，有业务电话，她俩就问怎么回事，我说平安银行搞平安理财，我就把宣传单给他们看，她俩选了一个理财让我办理，后来门某某给我1.5万元，其中有微信转账、支付宝转账也有现金，老某某给我2万元，是微信转账加现金，当时她俩都在场，我收到她俩钱之后就陆续把钱还给别人了，具体还谁记不清了。期间，我在一个复印社打印了中国平安理财配送单，我把单子给她俩了。我没有拿他们的钱帮买理财，我就是别人钱还不上了，我骗她俩的钱还别人的钱。我还以相同的方式骗了我女儿同学妈妈关某，第一次骗了3万元，给她打回去1800元利息，第二次3万元。后来关某给我介绍了她的一个好朋友，我和她加的微信，我们在她家XX小区的车库见面，她给我1万现金，2万支付宝转账，一共要买3万元的平安理财，这3万元也让我还账了。 上述证据均经过当庭举证、质证，且被告人张某均无异议，本院予以采信。 本院认为，被告人张某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，公诉机关建议适用法律的意见本院予以采纳。被告人张某到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元（未缴纳）。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月17日起至2024年3月16日。罚金自判决生效之日起十日内缴纳） 二、责令被告人张某退赔被害人门某某经济损失共计人民币15000元。 三、责令被告人张某退赔被害人老某某经济损失共计人民币20000元。 四、责令被告人张某退赔被害人关某经济损失共计人民币60000元。 五、责令被告人张某退赔被害人刘某1经济损失共计人民币72800元。 六、责令被告人张某退赔被害人赵某1经济损失共计人民币30000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省铁岭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  何 露 人民陪审员  王安庆 人民陪审员  孙树杰 二〇一九年十二月二十四日 书 记 员  王 丹