上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4536号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人吕某(曾用名吕红利)，女，1972年7月1日出生，汉族，户籍地河南省郑州市。辩护人裴永喜，上海申同律师事务所律师。辩护人刘宁，上海申同律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]3183号起诉书指控被告人吕某犯骗取贷款罪、伪造公司印章罪，于2019年10月18日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员逄某出庭支持公诉。被告人吕某、辩护人刘宁到庭参加了诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：(一)骗取贷款罪犯罪事实2018年10月，被告人吕某提供虚假的郑州智之泉商贸有限公司(以下简称智之泉公司)供货合同、应收账款转让通知书及确认书、增值税专用发票等，骗取睿屹商业保理(深圳)有限公司保理融资款共计人民币200万元(以下币种同)，用于归还贷款、货款、发放工资等，至案发未归还。(二)伪造公司印章罪犯罪事实2018年10月，被告人吕某为骗取上述保理融资款，指使他人伪造河南世纪联华超市有限公司、河南丹尼斯百货有限公司、郑州丹尼斯百货有限公司印章，后用于制作虚假供货合同、应收账款转让通知确认书等。被告人吕某后被抓获，到案后如实供述涉案事实。公诉人当庭讯问了被告人吕某、宣读了证人证言、书证、鉴定意见等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人吕某以欺骗手段取得其他金融机构贷款，并造成实际损失200万元；被告人吕某伪造公司印章；其行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二百八十条第二款之规定，应以骗取贷款罪、伪造公司印章罪追究刑事责任。被告人吕某在判决宣告以前一人犯数罪，依法应予数罪并罚。被告人吕某到案后如实供述罪行，可依法从轻处罚。被告人吕某对起诉书指控的基本事实无异议。被告人吕某的辩护人提出：1、被告人吕某为骗取贷款而伪造公司印章，属于牵连犯，应认定一罪；2、智之泉公司长期以来从睿屹公司贷款均正常归还，后因经营问题未能归还，但其业务是真实的，且有其他应收债权，有可预期收入，钱款用途正常，没有挥霍，已在案发后赔偿对方损失并获得谅解；3、被告人吕某犯罪情节轻微。经审理查明，2017年12月，智之泉公司与睿屹公司签订《国内保理业务合同》，约定由睿屹公司为智之泉公司提供应收账款保理融资服务。2018年10月，被告人吕某为取得保理融资款，通过他人伪造河南世纪联华超市有限公司、河南丹尼斯百货有限公司、郑州丹尼斯百货有限公司印章，用于制作虚假供货合同、应收账款转让通知确认书等材料，后骗得睿屹公司保理融资款200万元，用做归还贷款、货款、发放工资等，至2019年1月底案发前未归还。2019年4月27日，被告人吕某因重大犯罪嫌疑被抓获，到案后供述了涉案事实。案发后，被告人吕某在家属帮助下已赔偿了睿屹公司的经济损失，并取得谅解。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1、应收账款转让通知书、河南世纪联华超市有限公司、河南丹尼斯百货有限公司、郑州丹尼斯百货有限公司提供的印鉴样本、联营协议及补充协议、卖场合同、上海市公安局物证鉴定中心鉴定书证明涉案上述3家公司印章被伪造的事实。2、睿屹公司提供的《商业保理业务合同》《保理融资服务合同》、应收账款转让申请书、应收账款关联额度确认书、应收账款转让通知书及确认书、国内保理预支价金凭证、动产权属统一登记信息、无限连带责任承诺函、上海银行业务回单、卖场合同、联营协议、联营合同、河南世纪联华超市有限公司、河南丹尼斯百货有限公司、郑州丹尼斯百货有限公司提供的联营协议及补充协议、卖场合同、增值税专用发票、发票查验明细、蒙牛高科乳制品(北京)有限责任公司出具的情况说明、2018年经销商购销合同等证明智之泉公司提供虚假材料向睿屹公司申请保理融资款的事实。3、证人肖某某、赵某、谢某某、王某某、时某某的证言证明被告人吕某以虚假材料向睿屹公司申请保理融资款的事实。4、银行账户交易明细、民事调解书、资金往来明细、相关公司出具的证明等证明涉案保理融资款的用途去向。5、招商银行转账汇款业务回单、中国工商银行电子回单、交通银行转账凭证、睿屹公司出具的谅解书证明案发后被告人吕某亲属帮助其赔偿睿屹公司经济损失，睿屹公司表示谅解的事实。6、案发经过证明被告人吕某的到案情况。7、被告人吕某的供述及辩解。本院认为，被告人吕某伪造公司印章，其行为构成伪造公司印章罪，公诉机关指控的事实成立，该项罪名成立，本院予以支持。对于起诉书指控被告人吕某触犯我国刑法第一百七十五条之一第一款的规定，应以骗取贷款罪追究刑事责任的意见，经查被告人吕某采用伪造印章、合同及其他申请材料的方式骗取睿屹公司保理融资款的事实成立，但鉴于睿屹公司并不具备发放贷款的业务资质，本院认为被告人吕某的行为尚不符合我国刑法关于骗取贷款罪的构成要件，故对该项罪名不予认定。被告人吕某到案后能如实供述罪行，对其依法从轻处罚。被告人吕某已于案发后在家属帮助下赔偿了睿屹公司的经济损失，取得睿屹公司的谅解，对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人吕某犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币一万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)被告人吕某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  凌 鸿人民陪审员  孙根祥人民陪审员  莫颖怡二〇一九年十二月二十四日书 记 员  白 杨附：相关法律条文中华人民共和国刑法第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。