安徽省马鞍山市雨山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0504刑初312号公诉机关马鞍山市雨山区人民检察院。被告人汪某,男,汉族，1992年5月16日出生于马鞍山市,高中文化,无业,户籍地及住址马鞍山市雨山区,因涉嫌犯合同诈骗罪,于2019年6月27日被马鞍山市公安局开发区分局刑事拘留,同年7月11日经马鞍山市雨山区人民检察院批准,并于同日由马鞍山市公安局开发区分局执行逮捕，现羁押于马鞍山市看守所。辩护人王少平,安徽华冶律师事务所律师。辩护人张书凯，安徽华冶律师事务所律师。马鞍山市雨山区人民检察院以雨检一部刑诉[2019]294号起诉书指控被告人汪某犯合同诈骗罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2019年12月27日公开开庭审理了本案。马鞍山市雨山区人民检察院指派检察员嵇某出庭支持公诉，被告人汪某及其辩护人张书凯到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。马鞍山市雨山区人民检察院指控：2018年11月29日,被告人汪某以杨某1的身份办理了贷款购买一辆二手现代索纳塔8轿车(皖Ｅ×××××),魏某作首付款担保人,尾款由杭州长合汽车销售服务有限公司作为担保人,该公司为杨某1办理了银行贷款。被告人汪某车辆到手后一直没有将车辆抵押到银行。该车过户当天,被告人汪某将车实物抵押给马鞍山市金丰投资咨询有限公司王某,先后从王某处抵押贷款共计人民币70000元,汪某将其中人民币50000元借给了魏某(后魏某将其中20000元支付该车银行抵押贷款首付款),余款被汪某用于个人偿还债务等。2019年3月5日汪某经王某、魏某配合,将该车以GPS方式再次抵押到富勤易贷信息咨询(北京)有限公司马鞍山分公司(以下简称富勤易贷公司)贷款人民币60000元,汪某实际得款人民币57200元后,支付王某部分抵押贷款人民币34800元,余款被汪某用于个人偿还债务等。被告人汪某为继续偿还个人债务等,又通过网上办假证的人购买了伪造的富勤惠众融资租赁(北京)有限业执照及该公司印章(系与富勤易贷公司合作关系),并自己制作了《丢失证明》《结清证明》、《委托书》等虚假材料，由王某派魏某等人配合汪某和杨某1补领了车辆登记证书,后被告人汪某将该车私自解押。汪某以人民币65000元将车抵押贷款给周某1,要求周某1先赎车再转押,周某1于2019年4月4日帮汪某支付王某人民币41900元抵押贷款尾款后(含利息等),将汪某实物抵押给王某的车辆赎出。汪某让杨某1与周某1签订借款协议并办理了车辆预过户手续,汪某实得人民币20700元后,汪某让杨某1向富勤易贷公司代还了1期贷款人民币5912元,让杨某1支付了该车贷款银行的抵押贷款人民币10000元,剩余钱款被汪某用于偿还个人债务等。汪某经周某1配合,于2019年4月9日将该车开到合肥进行GPS抵押贷款未能办成。汪某于2019年4月11日以人民币82000元价格将该车卖给周某1。上述指控，公诉机关向法庭提供了书证受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍信息、涉案人员情况查询检索记录、汪某个人信用报告等;证人卜群发、杨某1、张某1、魏某、周某1、王某、季某、郑某、胡某、李某、张某2等人的证言;辨认笔录；被告人汪某的供述与辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人汪某以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中骗取对方财物,价值人民币46488元,数额较大,其行为已构成合同诈骗罪。被告人汪某系自首，自愿认罪认罚,请求依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款，第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，予以惩处。被告人汪某对公诉机关指控的的犯罪事实及罪名没有异议，当庭表示自愿认罪。被告人汪某的辩护人辩护意见是：1、被告人汪某系自首。2、被告人汪某主观恶性较小。3、被告人汪某的亲属代为退赔被害人的经济损失。4、被告人汪某系初犯、偶犯，有悔罪表现。5、被告人汪某因为有诸多债权未收回，致使其犯罪。请求对被告人汪某从轻处罚，并适用缓刑。辩护人向法庭提交了借条四张以证实被告人汪某有债权未能收回。经审理查明：被告人汪某因无力偿还其个人债务,个人银行征信不好而无法办理银行贷款,遂采取以“首付款欠账，尾款以他人名义办银行贷款”的方式购买一辆二手车,再将二手车做抵押贷款,从而获取资金用以偿还其个人债务等。2018年11月29日,被告人汪某以杨某1的身份申请办理银行贷款购买了一辆车牌号为皖Ｅ×××××二手现代索纳塔8轿车,由魏某作首付款担保人,尾款由杭州长合汽车销售服务有限公司作为担保人,该公司为杨某1办理了中国工商银行长春同志街支行贷款，后将贷款发放到了指定账户。被告人汪某购得车辆后一直没有将车辆抵押到银行。该车过户当天,被告人汪某将该车实物抵押给马鞍山市金丰投资咨询有限公司的王某,从王某处抵押贷款共计人民币70000元。汪某将其中人民币50000元借给了魏某(后魏某将其中20000元用于支付该车银行抵押贷款首付款),余款被汪某用于个人偿还债务等。2019年3月5日，被告人汪某经王某、魏某配合,以杨某1的身份将该车以GPS方式再次抵押到富勤易贷信息咨询(北京)有限公司马鞍山分公司(以下简称富勤易贷公司)贷款人民币60000元,汪某实际得款人民币57200元,在支付给王某部分抵押贷款人民币34800元后,余款被汪某用于个人偿还债务等。被告人汪某为继续偿还其个人债务等,其又采取伪造材料的方法将该车辆予以解押,以车继续做抵押贷款从而获取资金。被告人汪某通过网上办假证的人购买了伪造的富勤惠众融资租赁(北京)有限公司营业执照及该公司印章(该公司与富勤易贷公司系合作关系),并自己制作了《丢失证明》、《结清证明》、《委托书》等虚假材料。2019年4月3日，王某派魏某等人将该车开至马鞍山市车管所上线检测,配合汪某和杨某1补领了车辆登记证书,后被告人汪某将该车私自解押。该车解押后,被告人汪某以人民币65000元将车抵押贷款给周某1,要求周某1先赎车再转押。2019年4月4日，周某1帮汪某支付王某人民币41900元抵押贷款尾款后(含利息等),将汪某实物抵押给王某的车辆赎出。汪某让杨某1与周某1签订借款协议，并办理了车辆预过户手续,汪某实际所得人民币20700元。当日，汪某让杨某1向富勤易贷公司偿还了1期贷款人民币5912元,让杨某1支付了该车银行抵押贷款人民币10000元,余款被汪某用于偿还个人债务等。2019年4月9日，被告人汪某经周某1配合将该车开到合肥市进行GPS抵押贷款未果。2019年4月11日，被告人汪某以人民币82000元的价格将该车卖给周某1,次日，周函以人民币82500元的价格将车辆卖给了马鞍山启烁创世越野汽车贸易有限公司。2019年5月8日，被告人汪某让杨某1向富勤易贷公司代还贷款人民币2000元,因未达到还款额而未扣划成功。2019年6月27日，被告人汪某向马鞍山市公安局开发区分局投案。案发后，被告人汪某的亲属代为退赔了被害人富勤易贷公司人民币55000元。上述事实，被告人汪某在开庭审理过程中亦无异议，并有书证受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍信息、涉案人员情况查询检索记录、机动车档案资料、预过户资料及二手车交易发票、企业营业执照、情况说明、接受证据清单、调取证据材料清单、汪某个人信用报告、银行汽车专项分期付款合同、车辆借款抵押合同、机动车查验记录表、机动车抵押登记、质押备案申请表、汽车按揭业务承接单、银行交易明细、转账记录、微信、支付宝转账记录、资金查询等;证人卜群发、杨某1、张某1、魏某、周某1、周某2、杨某2、王某、季某、郑某、胡某、戴某、李某、章某等人的证言;辨认笔录；被告人汪某的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。本院认为：被告人汪某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方财物，共计人民币51288元，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人汪某案发后能主动投案，到案后能如实供述其主要犯罪事实，系自首，对其依法可以从轻、减轻处罚。被告人汪某退赔了被害人的经济损失，对其依法可以酌情从轻处罚。被告人汪某认罪认罚，依法可以从宽处罚。根据本案查明的被告人汪某的犯罪事实及其犯罪手段、犯罪情节等，被告人汪某的犯罪行为社会危害性较大，结合社区影响评估意见书，对被告人汪某不宜适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人汪某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月27日起至2020年3月26日止；罚金于本判决生效后第二日起十日内一次性向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  孙强二〇一九年十二月三十日书记员  崔然附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条：有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。“由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。”《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。