北京市第一中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）京01刑初89号公诉机关北京市人民检察院第一分院。被告人崔佳琦，男，25岁（1994年2月12日出生），汉族，出生地北京市，大专文化，案发前系北京华玺财富投资管理有限公司业务员，住北京市昌平区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月12日被羁押，同年12月28日被逮捕。现羁押于北京市第一看守所。辩护人杨虎城，北京市天元律师事务所律师。辩护人魏超，北京才盛律师事务所律师。北京市人民检察院第一分院以京一分检公诉刑诉（2019）66号起诉书指控被告人崔佳琦犯合同诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市人民检察院第一分院指派检察员武伶出庭支持公诉,被告人崔佳琦及其辩护人杨虎城、魏超到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市人民检察院第一分院起诉书指控：2017年7月至2018年12月间，被告人崔佳琦作为北京华玺财富投资管理有限公司业务员，利用为客户办理投资理财项目之机，冒用公司名义，使用伪造的公司印章先后与张某1等16名被害人签订《出借咨询与服务协议》、《债权转让协议》，并通过签购单抬头与公司名称相似的POS机，将被害人投资款转入个人银行账户，骗取被害人钱款共计人民币1000余万元，所得钱款用于赌博挥霍。被告人崔佳琦于2018年12月12日向北京市公安局昌平分局松园派出所投案。北京市人民检察院第一分院向本院移送了指控被告人崔佳琦犯合同诈骗罪的证人证言、书证、被告人供述等证据，认为被告人崔佳琦以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，冒用他人名义签订合同，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人崔佳琦犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，建议判处被告人崔佳琦有期徒刑十二年至十五年，剥夺政治权利二年至三年，并处罚金人民币十二万元至十五万元。提请本院依法惩处。被告人崔佳琦对起诉书指控其犯合同诈骗罪的事实不持异议。被告人崔佳琦的辩护人的主要辩护意见为：起诉书指控数额有误；被告人崔佳琦具有自首情节，且认罪认罚，其行为亦获得部分被害人谅解，其系初犯、偶犯，请求法庭对其减轻处罚，建议对其判处十年以下有期徒刑。被告人崔佳琦及其辩护人均未向法庭提交证据。经审理查明：2017年7月至2018年12月间，被告人崔佳琦作为北京华玺财富投资管理有限公司（以下简称华玺财富公司）业务员，利用为客户办理投资理财项目之机，冒用公司名义，使用伪造的华玺财富公司印章先后与张某1等16名被害人签订《出借咨询与服务协议》、《债权转让协议》，并通过签购单抬头与公司名称相似的POS机，将被害人投资款转入个人银行账户，骗取被害人钱款共计人民币1100.1665万元（以下币种均为人民币），所得钱款用于网络赌博、归还个人欠款、支付部分被害人及案外其他投资人的本息等。被告人崔佳琦于2018年12月12日向公安机关投案。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被告人崔佳琦的供述及其亲笔供词：2015年5月，其到华玺财富公司工作，担任业务员，负责推销公司的理财产品。其在这个公司做的不错，家里很多人也通过其在公司投资理财产品。2017年6月，其在微信群上接触了一种赌博玩法“吉林快3”。其觉得这个来钱快，但后来全输了。其就在各个小额贷款公司手机APP上借钱，还从周边亲戚朋友处借钱。到了2018年7月，之前到处借的钱还是还不上，当时其还是想继续办贷款还这些钱，微信联系到一个人，对方说贷款要公司在职证明，但是其公司不给开。对方说可以让其拍个公章照片，他可以帮其刻一个，造一个假的在职证明。后来对方把章刻好后直接做了假的在职证明帮其申请贷款，并将假公章邮寄给其。这个贷款最终也没办成。当时急缺钱，其就拍摄了合同上公司合同专用章的照片，然后通过微信发给之前刻章人，花了400多元刻了三个合同章。其又找人办了两台假的POS机，把POS单子抬头改成公司的名字，实际上POS机刷完之后钱进的是其光大银行的储蓄卡里。后来其就找客户，套客户的钱。首先是在公司拿出空白合同，带着假的POS机，去客户家让客户投资理财产品，使用假的POS机刷卡，刷的钱进了其的账户。其通过这种方式一共骗了大约10多个人，一共骗到1065万元。这些钱用于还之前欠的钱以及赌博。后来还不上了，其就自首了。2、被害人张某1的陈述及其提供的银行账户明细、投资合同及pos机签购单等证明：其系崔佳琦的舅舅。2015年起，其就在华玺财富公司做理财，一共10万元，期限是1年，连续做了两年，到期后本金利息按时打到其的账户，业务员是其外甥崔佳琦。2017年7月17日，其通过崔佳琦又在华玺财富公司投资了15万元，期限是一年，当时其是刷的崔佳琦拿的POS机支付的，一共15万元。2017年8月31日，其在华玺财富公司投资的10万元到期了，本金和利息都已经打到其的账户，崔佳琦来到其家中和其续签合同，其通过崔佳琦POS机支付了10万元。2018年7月17日，崔佳琦到其家办理续签合同事宜，崔佳琦将上一年的利息给其了，并且和其说那15万元的本金已经在公司帮其续签了，今天来是让其签合同的。当时其看合同上变更页有公司的公章，时间也都对上，其也没有多想，就签字了。2018年8月3日，其又有一笔在华玺财富公司投资的10万元合同到期了，崔佳琦来到其家中办理合同续签的事宜，和上次一样，崔佳琦把上一年的利息给了其，并且和其说那10万元本金在公司已经续签了，今天来就是续签合同。其共计投资25万元，两次收到利息1.2225万元和0.815万元。2018年12月12日，其表弟杨某打电话说崔佳琦办的理财出问题了。其就给崔佳琦打电话，崔佳琦说理财的钱他并没有做投资，都用来自己花了。其就去崔佳琦住处找到崔佳琦，让崔佳琦去投案自首。崔佳琦就和其去松园派出所投案了。3、被害人张某2（崔佳琦的大姨）、任某、杨某（崔佳琦的表舅）、张某3（崔佳琦远房大姨）、李某1、荆某、石某、董某1、冯某、耿某1、耿某2、刘某、董某2（崔佳琦表哥的爱人）、宋某、李某2的陈述及其提供的银行账户明细、投资合同及pos机签购单等证据证明的内容与被害人张某1的陈述及其提供的证据所证明的内容基本一致，证明：被告人崔佳琦冒用华玺财富公司名义，通过使用伪造的华玺财富公司印章与上述被害人签订投资协议，并通过签购单抬头与公司名称相似的POS机，将被害人投资款转入其个人银行账户的方式骗取钱款的事实。4、证人姚某的证言证明：其系华玺财富公司朝阳分公司总经理。崔佳琦于2015年5月26日入职北京华玺财富锦秋国际分公司（现为总公司），2016年8月左右调动到北京华玺财富朝阳分公司担任团队经理。崔佳琦接触不到公司印章，公司签署完合同后，由财务盖章，销售员没有盖章的权利。前几天，一名客户打电话给总公司核实自己投资的事宜，经过总公司核实，这名客户并没有在公司投资，于是其就联系崔佳琦询问此事，崔佳琦称是自己私刻了公司的印章骗了客户的财物，后经核实，还有十多名客户被崔佳琦骗了。客户要投资，可以有三种方式，一是业务员带着移送POS机上门服务，二是客户银行对公转账，没有对私转账，三是客户直接到公司财务办理。签订合同的过程是，如果是业务员上门服务，就让业务员从总经理助理办公室领取空白合同，然后到客户家中刷POS机，签订合同，然后业务员带着客户签订的合同，到公司财务盖章，再给客户送去。对公转账的是在客户转款成功后，拿转款证明、合同再到财务盖章。直接到公司财务办理的就是直接签合同盖章了。经过调看录像，发现崔佳琦去拿合同和POS机的时候，会从一整摞的合同下边偷一两份合同。公司的POS机小票抬头是不能改的，但现在外边花500元就可以办一个，小票的抬头可以更改，但是和正规的公司应该会差一两个字。可以通过在外地注册超市或者公司将POS机注册。5、证人柯某的证言证明：其从2015年开始投资华玺财富公司的理财产品，投资业务员是吕新会。2018年10月14日，其在华玺财富公司投资的25万元到期，公司将本金及利息转账到其工商银行账户，2018年11月6日，其在华玺财富公司的50万元投资到期，公司将本金及利息转账到其账户，但具体谁转的其不清楚。6、京公司鉴（文）字[2019]第46-60号、87号鉴定文书证明：16名被害人提供的与华玺财富公司签订的合同中，涉及的三枚印章印文与该公司印章印文不符。7、华玺财富公司使用的POS机照片证明：华玺财富公司POS机与崔佳琦持有的POS机不同。8、崔佳琦POS机交易明细及商户信息证明：崔佳琦使用的两台POS机交易明细,其中一台POS机商户名为三河市佳佳超市。9、崔佳琦光大银行交易明细、张齐建设银行交易明细证明：涉案被害人投资款的去向及崔佳琦将部分涉案钱款转给张齐后，张齐即转给被害人张某1、张某3、张某2、冯某、耿某1、耿某2、刘某等人的情况。10、被害人谅解书证明：张某2、冯某出具谅解书，同意对崔佳琦予以谅解。11、调取证据通知书、调取证据清单证明：公安机关调取华玺财富公司、苏州华玺环球投资管理有限公司、北京华兴银汇资本运营中心（有限合伙）三枚印章章模。12、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、照片证明：案发后，公安机关依法扣押崔佳琦持有的苹果手机、涉案伪造的公章、POS机、空白合同。13、公安机关出具的工作记录证明：2019年8月9日，民警联系张某2，其称不在北京，其在2018年5月9日向崔佳琦投资的10万元分两笔转出，其中一笔通过账号工商银行卡支付，经调取该银行对账单，显示2018年5月9日有一笔3.4万元的支出；2019年8月15日，民警联系冯某，其称帮耿某1投资5万元的时间是2018年4月26日。14、接报案经过、到案经过、拘留证、逮捕证等法律手续证明本案案发、被告人到案及被采取强制措施的情况。15、常住人口基本信息等证明：被告人崔佳琦的身份情况。16、认罪认罚具结书证明：被告人崔佳琦在审查起诉阶段自愿认罪认罚，并签署具结书。关于被告人崔佳琦的辩护人所提起诉书指控数额有误的辩护意见，经查：公诉机关已将崔佳琦针对涉案被害人未到期的投资而支付的利息从指控数额中扣减，本息已得到返还的投资已经结清且未在公诉机关指控范围内，因此公诉机关认定崔佳琦合同诈骗金额于法有据。故对于被告人崔佳琦的辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人崔佳琦以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，冒用他人名义签订合同，骗取对方当事人财物，其行为已构成合同诈骗罪。北京市人民检察院第一分院指控被告人崔佳琦犯合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。崔佳琦所犯合同诈骗罪，数额特别巨大，依法应予惩处。鉴于崔佳琦犯罪以后自动投案，到案后如实供述自己的罪行，具有自首情节，同时认罪认罚，依法对其从轻处罚。崔佳琦的辩护人请求法庭对崔佳琦减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。据此，根据被告人崔佳琦犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第一款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：一、被告人崔佳琦犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月12日起至2032年12月11日止。罚金限本判决生效之次日起十日内缴纳。）二、责令被告人崔佳琦退赔人民币一千一百万零一千六百六十五元，按比例发还各被害人（清单附后）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吕 晶审 判 员  吴 迪人民陪审员  宋宝平二〇一九年十二月十七日书 记 员  索登灿被害人被骗数额清单1、张某122.9625万元2、张某2101.65万元3、任某12万元4、杨某130万元5、张某3128.59万元6、李某1158.8165万元7、荆某15万元8、石某70万元9、董某1260万元10、冯某4.5925万元11、耿某184.185万元12、耿某29.185万元13、刘某34.185万元14、董某230万元15、宋某9万元16、李某230万元共计：1100.1665万元