上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4743号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人严某某，男，1968年1月4日出生，汉族，户籍地上海市浦东新区。辩护人韦娟，上海市海燕律师事务所律师，系法律援助中心指定律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]3437号起诉书指控被告人严某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员朱某某、徐某某出庭支持公诉，被告人严某某及其辩护人韦娟到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2016年7月起，周丽霞、张春波(均已判决)伙同徐炼(已判决)等人开发、运营煌亦全公司“万众汇聚”微信公众号、APP线上平台，在不具备支付全部本息可能性的情况下，通过召开培训会议、酒店聚会、拍摄宣传片等方式，组织代理商被告人严某某及马建忠(已判决)等人向社会公众发展会员，承诺高额回报、返本付息，诱使社会不特定公众充值购买所谓消费预存后可积分兑换并提现的理财产品“乐乐宝”，非法吸收公众资金。经审计，被告人严某某在任职期间，与其相关的投资金额共计116万余元，投资人损失共计71万余元。2019年4月15日，被告人严某某接公安人员电话通知后主动投案，并如实供述了上述所参与的犯罪事实。针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告人严某某，并宣读和出示了营业执照、档案机读材料等书证，同案关系人的供述，证人的证言，集资参与人的报案材料，司法鉴定意见书，公安机关出具的案发经过等证据，公诉机关认为，被告人严某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人严某某系自首，依法从轻或减轻处罚，提请依法审判。被告人严某某对指控的事实和定性均无异议，并自愿退赔违法所得款。辩护人对起诉的事实和定性无异议，提出：1.被告人经公安机关电话通知后自动到案，系自首；2.被告人主观恶性较小，社会危害性较少；3.被告人自愿退还自己的违法所得，减少投资人的损失，请求对其从轻或减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2016年7月起，周丽霞、张春波(均已判处)伙同徐炼(已判处)等人开发、运营煌亦全公司“万众汇聚”微信公众号、APP线上平台，在未取得国家金融资质的情况下，通过召开培训会议、酒店聚会、拍摄宣传片等方式，组织代理商被告人严某某及马建忠(已判处)等人，向社会不特定公众发展会员，承诺高额回报、返本付息，诱使社会不特定公众充值购买其提供的理财产品“乐乐宝”，非法吸收公众资金。经司法审计，在被告人严某某任职期间，与其有关的投资人投资金额共计人民币116万余元，未兑现的人民币71万余元。被告人严某某通过提取佣金等方法，从中违法所得人民币4万余元。2019年4月15日，被告人严某某接公安人员电话通知后主动投案，并如实供述了上述所参与的犯罪事实。审理中，被告人严某某已退缴了其全部违法所得。上述事实，有下列经庭审举证、质证属实的证据所证实，本院予以确认：1.相关企业法人营业执照等书证，证实煌亦全公司的基本情况及无向社会公众募集资金资质的情况。2.同案犯周丽霞、张春波、徐炼、马建忠等人的供述，分别证实周丽霞、张春波伙同徐炼等人开发、运营煌亦全公司“万众汇聚”线上平台，通过组织代理商被告人严某某及马建忠等人，承诺高额利息回报、返本付息，诱使不特定公众充值平台理财产品，非法吸收公众资金的事实。3.证人王某某、沈某某等人的证言及投资人信息登记表、有关银行流水明细单等书证，分别证实集资参与人在代理商被告人严某某的宣传、推荐下购买涉案理财产品，后遭受损失的情况。4.上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实相关账户资金流水及涉案金额等情况。5.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人严某某自动到案的情况。6.相关生效的刑事判决书及公安专业档案卡片详细信息，证实同案犯周丽霞、张春波、徐炼、马建忠等人均已被判刑及被告人严某某劣迹的情况。7.上海市公安局浦东分局调取的户籍人员基本信息，证实被告人严某某的身份情况。8.被告人严某某的供述和辩解。本院认为，被告人严某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人严某某自动投案，并如实供述罪行，系自首，结合其自愿认罪认罚，并已退赔全部违法所得等因素，依法可减轻处罚。对于辩护人提出的相关意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人严某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币三万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得和不足部分责令退赔后发还各投资参与人。三、禁止被告人在缓刑考验期限内从事金融代理活动。被告人严某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 敏人民陪审员  夏利明人民陪审员  王绮华二〇一九年十二月六日书 记 员  孙锦奕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。