上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初3997号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人周某2，女，1971年5月10日出生，汉族。辩护人齐雷，上海汉盛律师事务所律师，系法律援助中心指定律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2019]2529号起诉书指控被告人周某2犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人周某2及其辩护人齐雷到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年11月,孚汇资产管理(上海)有限公司(以下简称“孚汇公司”)注册成立，张某某(另案处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某收购并实际控制上海君寄金融信息服务有限公司(以下简称“君寄公司”)。2016年8月至2018年7月，张某某与周1(另案处理)等人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-22%的固定收益或回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2017年3月至2018年7月，被告人周某2担任君寄公司销售一部总监期间，在张某某及周1、孙秀华(另案处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，被告人周某2参与吸收资金共计人民币7500余万元(以下币种均为“人民币”)，造成集资参与人损失1300余万元。2019年5月31日，被告人周某2被公安机关抓获，到案后如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告人周某2，并宣读和出示了营业执照等书证，集资参与人的陈述，证人的证言，司法鉴定意见书，案发经过等证据。公诉机关认为，被告人周某2非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周某2系从犯，且坦白，依法从轻或减轻处罚，提请依法审判。被告人周某2对指控的事实和定性均无异议，表示认罪悔罪，希望对其减轻处罚。辩护人对起诉的事实和定性无异议，提出被告人系从犯，其主观恶性较小，如实供述交代坦白，认罪悔罪态度较好，并愿意退赔违法所得，建议对其减轻处罚，适用缓刑。经审理查明，2014年11月,孚汇资产管理(上海)有限公司注册成立，张某某(另行处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张某某收购并实际控制上海君寄金融信息服务有限公司。2016年8月至2018年7月，张某某与周1(另行处理)等人经预谋策划，在不具有金融资质的情况下，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-22%的固定收益或回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2017年3月至2018年7月间，被告人周某2在担任君寄公司销售一部总监期间，在张某某及周1、孙秀华(另行处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经司法审计，被告人周某2参与吸收资金共计人民币7,597.00万元，造成集资参与人损失1,395.11万元。被告人周某2以工资、业绩提成等方式非法所得88余万元。2019年5月31日，被告人周某2被公安人员抓获，到案后如实供述上述犯罪事实。审理中，被告人周某2家属帮助退缴了部分违法所得。上述事实，有下列经庭审举证、质证属实的证据所证实，本院予以确认：1.企业法人营业执照、企业变更登记表等书证，证实孚汇公司、君寄公司设立、变更的情况。2.证人张某某、周1、马某等人的证言，分别证实孚汇公司、君寄公司及下属门店的组织构架、职能分工、非法募集资金的形式和业务模式以及被告人周某2任职的情况。3.集资参与人陆伯诚、陈惠芳等人的陈述、银行卡复印件、《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《美都建工物业收益权委托协议》《定向委投管理项目之君寄-孚汇002号美都建工物业收益权委托投资协议》《定向委托投资明细》、银行卡交易明细等书证，证实集资参与人经君寄公司工作人员介绍，进行投资活动的情况。4.上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》，证实被告人周某2参与非法吸收公众资金的金额及其非法所得的情况。5.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人周某2被抓获到案，到案后如实供述自己罪行的情况。6.上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，证实被告人周某2身份的情况。7.本院财务凭证，证实被告人周某2家属帮助退缴部分违法所得的凭据。8.被告人周某2的供述及辩解。本院认为，被告人周某2违反国家金融管理法规，变相向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人周某2在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚；其到案后，能如实供述罪行，并当庭自愿认罪，系坦白，依法可从轻处罚；其家属帮助退赔了部分违法所得，可酌情从轻处罚。对于辩护人提出的相关意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元；(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月31日起至2020年12月30日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得，予以没收；未归还的投资款应予追缴或责令退赔后，按照比例发还各投资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 敏人民陪审员  陶文斌人民陪审员  王 超二〇一九年十二月三日书 记 员  孙锦奕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。