黑龙江省杜尔伯特蒙古族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黑0624刑初115号 公诉机关杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院。 被告人王彬，男，1990年4月4日出生，汉族，大专文化，群众，原黑龙江省杜尔伯特蒙古族自治县农商银行敖林西伯支行客户经理，现住杜尔伯特蒙古族自治县。2019年6月26日因本案被杜尔伯特蒙古族自治县公安局刑事拘留，2019年7月10日被杜尔伯特蒙古族自治县检察院批准逮捕，同日由杜尔伯特蒙古族自治县公安局执行，2019年9月23日被杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院变更强制措施为取保候审，同日执行。2019年10月8日被杜尔伯特蒙古族自治县人民法院取保候审，同日执行。 辩护人李帅浦，黑龙江王朗律师事务所律师。 杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院以黑杜检诉刑诉[2019]115号起诉书指控被告人王彬犯挪用资金罪，于2019年10月8日向本院提起公诉，本院受理后，决定适用普通程序审理，依法组成合议庭，于2019年12月11日、12月25日两次公开开庭审理了本案，杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院指派检察员李玉清、代理检察员刘慧子出庭支持公诉，被告人王彬、指定辩护人李帅浦到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 杜尔伯特蒙古族自治县人民检察院指控，2017年以来，被告人王彬在担任杜尔伯特蒙古族自治县农商行敖林西伯支行客户经理期间，先后为王某1、谷某、李某、郑某、崔某等人办理贷款后，利用职务之便，将王某1、谷某、李某交给王彬的用于偿还贷款的钱挪用，并用于偿还王彬的个人欠款和日常消费支出。 1、2018年6月21日至2019年2月11日期间，王某1分7次将共计人民币46,087.00元交给王彬，用于偿还王某1名下的贷款。被告人王彬将其中的5,869.70元交给银行偿还了王某1的贷款，其余的40,217.30元被王彬挪用。2019年3月31日至2019年6月3日，王某1分4次交给王彬共计人民币8,740.00元，用于偿还王某1名下的贷款，钱款均被王彬挪用。 2、2018年10月22日，谷某将共计人民币77,200.00元交给被告人王彬，用于偿还谷某名下的贷款，王彬将其中的6,867.60元交到银行偿还了谷某名下的贷款，其余的70,332.40元被王彬挪用。 3、2019年1月23日至2019年3月22日，李某分3次交给被告人王彬共计人民币12,807.90元，用于偿还李某名下的贷款，钱款被王彬挪用，2019年4月22日至2019年5月22日，李某交给王彬人民币8,466.78元，用于偿还李某名下的贷款，钱款被王彬挪用。 4、2019年3月25日，郑某交给被告人王彬人民币16,500.00元，用于偿还郑某名下的贷款，钱款被王彬挪用。2019年6月12日，郑某交给王彬人民币15,100.00元用于偿还郑某名下的贷款，钱款被王彬挪用。 5、2017年12月31日至2018年12月31日，崔某分2次交给被告人王彬共计人民币7,006.60元，用于偿还崔某名下贷款，王彬将其中的2,178.00元交到银行偿还了崔某名下的贷款，其余48,286.00元被王彬挪用，2019年6月12日，崔某交给王彬人民币52,140.00元，用于偿还崔某名下的贷款，钱被王彬挪用。 6、2019年4月30日，于某交给被告人王彬人民币20,000.00元用于偿还于某名下的贷款，钱被王彬挪用。 7、2019年4月23日，吴某交给被告人王彬人民币17,000.00元用于偿还李松崴名下的贷款，钱款被王彬挪用。 8、2019年6月11日，佟某交给被告人王彬人民币49,000.00元，用于偿还佟某2名下的贷款，钱被王彬挪用。 9、2019年5月7日，尹某2交给被告人王彬人民币10,000.00元，用于偿还尹某2名下的贷款，钱款被王彬挪用。 10、2019年6月18日，韩某交给被告人王彬人民币4,200元用于偿还韩某名下的贷款，钱款被王彬挪用。 11、2019年6月17日，候某交给被告人王彬人民币2,610元用于偿还候某名下的贷款，钱款被王彬挪用。 12、2019年6月25日，罗某交给被告人王彬人民币3,910元，用于偿还罗某名下的贷款，钱款被王彬挪用。 13、2019年6月19日，赵某交给被告人王彬人民币4,077元，用于偿还赵某名下的贷款，钱款被王彬挪用。 14、2019年6月19日，王某2交给被告人王彬2,172元用于偿还王某2名下的贷款，钱款被王彬挪用。 15、2019年6月19日，詹某交给被告人王彬人民币7,434元用于偿还詹某名下的贷款，钱款被王彬挪用。 16、2019年6月21日，王某3交给被告人王彬人民币2,400元用于偿还王某3名下的贷款，钱款被王彬挪用。 17、2019年4月，张某石交给被告人王彬人民币22,000元，用于偿还张某石名下的贷款，钱款被王彬挪用。2019年6月张某石交给王彬人民币11,000元用于偿还张某石名下的贷款，钱款被王彬挪用。 被告人王彬于2019年6月26日主动到公安机关投案自首，并如实供述其犯罪事实。 综上所述，被告人王彬挪用资金，且超过三个月未还的，共计人民币384,935.98元。案发后被告人王彬家属已退还银行共计人民币164,218.11元。 公诉机关认为，被告人王彬利用职务之便，挪用资金归个人使用，数额较大，且超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人王彬主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。建议对被告人王彬以挪用资金罪在有期徒刑六个月至一年间量刑处罚。 被告人王彬对公诉机关的指控均供认，不辩解。 辩护人李帅浦辩称，对公诉机关指控的罪名和数额没有异议。被告人王彬积极认罪悔罪，且涉案赃款已返还受害人，没有造成严重的后果，希望法庭考虑上述因素，从轻处罚。 经审理查明，2017年以来，被告人王彬在担任杜尔伯特蒙古族自治县农商行敖林西伯支行客户经理期间，将王某1、谷某、李某、郑某、崔某、于某、吴某、佟某、尹某2、韩某、候某、罗某、赵某、王某2、詹某、王某3、张某石等人交给自己的用于偿还贷款的人民币共计384,935.98元用于偿还个人欠款和日常消费支出。被告人王彬于2019年6月26日主动到公安机关投案自首，并如实供述其犯罪事实。案发后被告人王彬所挪用的资金人民币384,935.98元已返还杜尔伯特蒙古族自治县农商行敖林西伯支行。 认定上述事实的证据如下： 1、被告人王彬的户籍证明、员工登记表、劳动合同书，证明被告人王彬的自然信息和系杜尔伯特农村商业银行股份有限公司员工。 2、犯罪记录查询结果证明，证明被告人王彬无前科劣迹。 3、受案登记表，证明2019年6月26日王彬主动到公安机关投案自首：供述其在任职期间占用贷款户还银行贷款30多万元，现在无能力偿还。 4、杜公（刑）立字[2019]210号立案决定书，证明公安局于2019年6月26日决定立案侦查。 5、发破案经过、投案自首说明，证明王彬于2019年6月26日到杜尔伯特公安局经侦大队投案自首，并如实供述了自己在任杜尔伯特农商行敖林支行客户经理期间挪用了崔某、谷某、王某1、李某、郑某、于某、吴某、佟某、尹某2、韩某、候某、罗某、赵某、王某2、詹某、王某3、张某石等十余人还银行贷款30余万元的犯罪事实。 6、杜尔伯特蒙古族自治县农商行营业执照，证明该行的性质系股份有限公司。 10、杜尔伯特蒙古族自治县农商银行出具的情况说明，证明该行系县级法人机构，按照非公有制组织管理。杜尔伯特农商银行敖林支行是杜尔伯特农商银行的分支机构，不是法人机构。 11、银行借款凭证、贷款本息收回台账，证明王某1、谷某、李某、郑某、崔某等人贷款及还款情况。 12、贷款还款凭证及敖林西伯支行证明，证明被告人王彬共挪用本单位资金人民币384,935.98元，案发后被告人王彬及家属返还挪用资金人民币164,218.11元。 13、证人王某1的证言材料，证明2018年4月我在敖林支行贷款7万，当时信贷员就是王彬，我和王彬很熟悉，出自对他的信任和省事，我多次把钱还给他让他帮我还银行。前后有11次，共计是人民币54,827.00元。 14、证人谷某的证言材料，证明我和王彬是同学关系，2018年3月9日我通过他在敖林支行贷款10万元。2018年10月22日我把7万元本金和几千元利息给王彬了，让他替我还银行。 15、证人李某的证言材料，证明2018年3月我在敖林银行贷款60万，信贷员是王彬。之后他常向我要贷款利息，我就把钱给他，让他替我把钱交给银行。我和他没有任何的经济往来。 16、证人安某（郑某的丈夫）的证言材料，证明在敖林支行贷款75万。因为我不在敖林，还款也不方便，就把钱给信贷员，让他替我还钱。两次给他31，500元。 17、证人崔某的证言材料，证明2017年自己在敖林银行贷款5万元，是王彬办理的贷款手续。2017年12月31日王彬让我还款，因我在外地就把钱转给他，让他替我还钱，一共转了59,146.60元。 18、证人于某的证言材料，证明2017年5月份，我在敖林银行贷款27万元。2019年4月30日王彬联系我说我的贷款虽然没到期，但是还款他有任务，想让我先还2万元利息，我就把2万元交给他，让他还银行了。 19、证人吴某的证言材料，证明2017年5月我和李松崴在敖林银行贷款70万，之后王彬管我要利息，我给过他几次2019年4月23日我给王彬1.7元。 20、证人佟某的证言材料，证明佟某2出去打工了，他2017年在敖林银行贷款4万元。到期没还，王彬就把佟某2拉黑了，再不能贷款了，我问他一共得还多少钱，他说4.9万元。我就把这钱给他了。 21、证人尹某1的证言材料，证明2018年10月我在敖林支行借款8万元。当时就是王彬给我办理的贷款业务。2019年5月7日，我给王彬转了两万元钱，让他帮我还贷款，因为我当时很忙。后来他没替我还钱，返给我10000元钱，剩下的10000元现在都没给我。 22、证人韩某的证言材料，证明2018年我在敖林支行贷款20万元。当时是王彬办理的。2019年6月18日，王彬给我打电话，说是来取利息钱，我爱人李帅交给他4200元钱。然后一直没动静，也不知道王彬是否替我还款了。 23、证人候某的证言材料，证明2018年11月我在敖林银行贷款11万元。是王彬办理的。之后他向我要利息钱。2019年6月17日我交给他2610元，让他替我偿还利息钱，也不知道他还没还银行。 24、证人罗某的证言材料，证明2018年5月我在敖林银行贷款18万。信贷员是王彬，贷款后他多次向我催要利息钱，2019年3月22日我给他3824元、2019年6月25日我给他3910元。 25、证人赵某的证言材料，证明2017年10月份我在敖林银行贷款6万元，信贷员是王彬。平时都是我主动和王彬联系偿还贷款。2018年12月29日我转给他670元、2019年6月19日我转给他4077元，都是让他替我偿还银行贷款的，因为他是银行的人。 26、证人王某2的证言材料，证明2018年我在敖林银行贷款10万元，信贷员是王彬。之后他向我要贷款钱，2018年9月我给他1,227.20元。在2018年12月末，我给他2200元，2019年3月我给他2,071.60元，2019年6月24日我给他转账2172元。 27、证人詹某的证言材料，证明2017年12月份，我在敖林银行贷款18万元，信贷员就是王彬。之后他多次向我要利息钱，2019年6月19日我交给王彬7434元，让他还我名下的银行贷款，可他没有把这钱还给银行。 28、证人王某3的证言材料，证明2017年12月我在敖林银行贷款10万元。2019年6月21日我接到银行的催款信息，我就通过王彬往银行还款2400元。 29、证人王某4的证言材料，证明王彬系杜尔伯特农商银行的正式职工。目前任敖林西伯支行客户经理。 30、证人陈某的证言材料，证明证人系敖林支行行长，王彬系我行正式职工，目前任客户经理，负责管理四家子村和永发村的信贷工作。 31、杜尔伯特农村商业银行敖林支行出具的证明及银行收取崔某、王某1、佟某2等九人的还款票据，证明被告人王彬在案发后将挪用本单位的资金人民币384,935.98元，已全部归还该行。 32、被告人王彬的供述与辩解，我是2013年到杜尔伯特农商银行敖林西伯支行工作的，负责所包村的贷款发放催要工作。从2017年开始，因为我需要用钱某还与单位无关的个人的欠款，我便把借款户交给我还贷款的钱挪用自己花了，主要是还我个人的欠款了。后来我也陆续的把我挪用的部分钱还上了，至今没有还上，也无法还上的有：王某1总共有约5.5万元；谷某转给我的7.72万元；李某微信转给我的4200元；郑某微信转给我的33，766元；于某转给我的2万元；李松崴转给我的1.7万；崔某转给我的56，944元；佟某偿还的贷款本息4.9万元；尹某21万元；詹某7434元；韩某4200元；王某22172元；候某2700元；王某32400元；罗某2910元；张某石3.3万元；赵某4777元。这些钱都被我挪用自己花了。案发后这些钱我都还给银行了。 上述证据，经当庭出示，被告人质证、认证，其来源合法、内容真实可信，依法足以认定。 本院认为，被告人王彬作为农商银行员工，利用其职务上的便利，挪用本单位资金人民币384,935.98元归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律意见正确，本院予以采纳。被告人王彬主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，应认定自首，依法应从轻、减轻处罚。辩护人李帅浦关于被告人王彬到案后能够认罪、悔罪，且涉案赃款已全部返还受害单位的辩解意见，与事实相符，本院应以采信。因被告人王彬主动到公安机关投案，如实供述其犯罪事实，并积极返还所挪用的本单位资金，故判处缓刑不致给所在社区造成重大不良影响，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 被告人王彬犯挪用资金罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算） 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  江竞航 审 判 员  徐 东 人民陪审员  王嘉维 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  金 婷 本判决依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大，进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，其中犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子、同时符合下列条件的、可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人、应当宣告缓刑。 （1）定罪情节较轻； （1）有悔罪表现； （1）没有再犯罪的危险； （1）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。