上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0115刑初4769号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人单某某，男，1982年12月29日出生，汉族，户籍地山东省青岛市，住上海市闵行区。辩护人赵唯，北京金诚同达(上海)律师事务所律师。辩护人许海波，北京金诚同达(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2018]3563号起诉书指控被告人单某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员赵某出庭支持公诉，被告人单某某及其辩护人赵唯、许海波到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期审理二次、我院报请上海市第一中级人民法院延期审理一次。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2015年9月，被告人单某某担任上海拿米金融信息服务有限公司(以下简称“拿米金融公司”)法定代表人，负责该公司日常经营管理。被告人单某某任职期间，明知善林金融公司未经依法批准，仍然使用其非法募集的资金对外放贷，后将放贷债权提供给“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，由上述平台包装成年化收益率12%至20%的理财产品后对外销售，以此循环操作的方式非法吸收公众存款。经审计，单某某在任职期间，“拿米金融平台”累计放贷金额为人民币4,179,195,568.76元，在善林金融公司等4个线上理财平台中以“拿米金融平台”作为借款人推介渠道的累计交易量为人民币2,333,727,917.96元，截止案发对应的未兑付金额为人民币164,467,990.77元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云主动投案并如实交代单位犯罪事实。同年4月9日，被告人单某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人单某某退赔赃款共计人民币35万元。针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告人单某某，并当庭宣读和出示了同案犯的供述、证人的证言、相关营业执照、数据明细单、商户协议、司法鉴定意见书，公安机关出具的案发经过等证据，公诉机关认为，被告人单某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪(单位)追究其刑事责任。被告人单某某系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。提起依法审判。辩护人对起诉指控的事实和定性不持异议，提出：1.被告人单某某在共同起次要作用,系从犯,依法可从轻或减轻处罚；2.拿米公司没有给投资者造成损失，案发前的财务状况良好，完全能够清退所有投资人的资金；3.被告人单某某主观恶性低,社会危害性小；4.被告人单某某无前科劣迹,并愿意退还所有违法所得,建议对其从轻或减轻处罚,并适用缓刑。经审理查明：2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称：善林金融公司)注册成立后，陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家金融机构批准的情况下，采用广告宣传、赞助活动、门店招揽等方式，公开宣传、允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”四个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2015年9月，被告人单某某在担任上海拿米金融信息服务有限公司(以下简称：拿米金融公司)法定代表人，负责该公司日常经营管理期间，明知善林金融公司未经国家金融机构依法批准的情况下，仍然使用其非法募集的资金对外放贷，后将放贷债权提供给“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”四个线上理财平台，由上述平台包装成年化收益率12%—20%的理财产品后对外销售，以此循环操作的方式非法吸收公众存款。经司法审计，单某某在任职期间，“拿米金融平台”累计放贷金额为人民币4,179,195,568.76元，在善林金融公司等四个线上理财平台中以“拿米金融平台”作为借款人推介渠道的累计交易量为人民币2,333,727,917.96元，截止案发对应的未兑付金额为人民币164,467,990.77元。被告人单某某从中以工资、提成、奖金等方式取得违法所得人民币187.9226元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云自动投案并如实交代单位犯罪事实。同年4月9日，被告人单某某被公安人员抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后和审理中，被告人单某某已退赔了全部违法所得。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据所证实，本院予以确认：1.证人阳某某、李某1、柯某某、薛某等的证言以及公安机关调取的拿米金融公司内部会议记录等，分别证实拿米金融公司实际由善林金融公司和周伯云控制，以及拿米金融公司的日常经营状况的情况。2.证人刘敏、曾敏、王琦、袁志鹏、梁桂萍等的证言以及公安机关调取的拿米金融资产管理平台资产打包页面截屏、后台已成包数据明细、连连支付商户协议、开户许可证等，分别证实拿米金融公司与“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”等线上理财平台的业务对接方式和资金流转的情况。3.证人杨某1、李2、陈某某、杨2等的证言以及公安机关调取的合作合同、转账凭证等，分别证实拿米金融公司对外推广其放贷业务的情况。4.同案犯周伯云的供述以及公安机关调取的拿米金融公司的档案机读材料、营业执照等，证实拿米金融公司的基本情况和被告人单某某的任职情况。5.上海公信会计师事务所有限公司的司法鉴定意见书，证实被告人单某某涉及的有关非法吸收公众存款金额及违法所得金额。6.公安机关出具的案发经过和抓获经过等，证实被告人单某某被抓获到案的情况。7.相关缴款单及公安机关出具的扣押决定书、扣押清单等，证实被告人单某某已退赔全部违法所得的情况。8.公安机关调取的身份信息等，证实被告人单某某基本身份的情况。9.被告人单某某的供述及辩解。本院认为，被告人单某某作为拿米金融公司的直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人单某某系自首，结合已退赔其全部违法所得，确有悔罪表现，依法和酌情从轻处罚。辩护人提出相关从轻或减轻处罚的意见，本院予以采纳；对于辩护人提出被告人系从犯的意见，本院评析认为，现有证据，证实被告人单某某系拿米金融公司的法定代表人，负有全权管理责任，在共同犯罪中起到主要作用，系主犯，并非从犯，故此意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第六十七条第一款、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人单某某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元；(缓刑考验期限从判决确定之日起算；罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得和不足部分责令退赔后发还各投资参与人。被告人单某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 敏人民陪审员  倪继芳人民陪审员  郑 芸二〇一九年十二月六日书 记 员  孙锦奕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。