四川省广元市利州区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）川0802民初5662号 原告：广元市正昌农业科技有限公司,住所地四川省广元经济技术开发区袁家坝工业园区。 法定代表人：刘洪，总经理。 委托诉讼代理人：赵云，男，生于1985年9月16日，汉族，四川省旺苍县人，系广元市正昌农业科技有限公司职工，住四川省旺苍县。 委托诉讼代理人：文刚，四川剑宏律师事务所律师。 被告：陕西鑫军安房地产开发有限公司，住所地陕西省西咸新区泾河新城泾阳县泾干镇东关村幸福家园1幢402商铺。 法定代表人：吴斌，董事长。 委托诉讼代理人：赵会斌，陕西宇斌诚律师事务所律师。 原告广元市正昌农业科技有限公司（以下简称广元正昌公司）与被告陕西鑫军安房地产开发有限公司（以下简称陕西鑫军安公司）债权转让合同纠纷一案，本院于2019年10月9日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告广元正昌公司的委托诉讼代理人赵云、文刚，被告陕西鑫军安公司的委托诉讼代理人赵会斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 广元正昌公司向本院提出诉讼请求：1、陕西鑫军安公司立即偿还债务本金1000万元及利息（从2019年2月1日起按月利率2%计算至付清全部本金时止）、复息（以应付利息为基数按月利率2%计算至全部应付利息付清之日止）；2、陕西鑫军安公司支付资金占用补偿费30万元及（2019）陕0423民初697号案件诉讼费42280元，共计342280元；3、陕西鑫军安公司支付违约金300万元；4、本案诉讼费用，由陕西鑫军安公司承担。事实和理由：2017年9月28日，陕西鑫军安公司与中城投集团第六工程局有限公司（以下简称中城投公司）签订《建设工程施工合同》，将其开发的“西咸新区泾河新城蘭博湾项目”发包给中城投公司承建。中城投公司承接该工程项目后，邀请广元正昌公司作为合作方，出资1500万元用于该项目建设。中城投公司与广元正昌公司于2018年4月2日签订《合作协议》，对工程概况、项目出资、违约责任等内容进行了约定。广元正昌公司根据《合作协议》的约定于2018年4月4日向中城投公司出资1000万元，履行了出资义务。同日，中城投公司与陕西鑫军安公司签订《借款合同》，将广元正昌公司出资的1000万元出借给陕西鑫军安公司。事后，因陕西鑫军安公司的原因导致《建设工程施工合同》无法继续履行，双方于2019年1月21日签订《解除协议》，终止建设工程施工合同的履行。为此，广元正昌公司于2019年2月2日向陕西省泾阳县人民法院提起诉讼[（2019）陕0423民初697号]，请求判令解除与中城投公司之间的《合作协议》、返还出资款和利息并承担各项损失费。在法院的主持下双方达成调解协议：解除广元正昌公司与中城投公司之间的《合作协议》，中城投公司于2019年10月30日前向广元正昌公司返还1000万元及利息（从2019年2月1日至付清为止，按月利率2%计算），中城投公司向广元正昌公司承担损失30万元，并承担诉讼费42280元。为确保广元正昌公司的权益，广元正昌公司、陕西鑫军安公司与中城投公司于2019年5月16日签订《债权转让协议》，中城投公司同意将其对陕西鑫军安公司享有的债权1000万元转让给广元正昌公司，陕西鑫军安公司自愿向广元正昌公司补偿资金占用费30万元，于2020年3月10日前支付给广元正昌公司，广元正昌公司因在陕西省泾阳县人民法院（2019）陕0423民初697号一案中产生的诉讼费42280元，由陕西鑫军安公司代中城投公司于2019年8月30日前支付给广元正昌公司；陕西鑫军安公司于2020年3月10日前向广元正昌公司全部还清债务本金，其中：2019年8月30日前偿还300万元，2019年11月30日前偿还300万元，2020年3月10日前偿还400万元；陕西鑫军安公司自2019年2月1日起以1000万元为基数按照月息1%向广元正昌公司支付利息，该期债务2019年2月1日至2019年3月31日所产生的利息20万元于2019年8月30日前支付，2019年4月1日至2019年5月31日所产生的利息20万元于2019年11月30日前支付，自2019年6月1日起，陕西鑫军安公司必须在每月28日前支付当月利息，上述利息支付逾期7个工作日则按月息2%计算复息；陕西鑫军安公司于2019年9月30日前将“西咸新区泾河新城蘭博湾项目”所形成的5号楼10层至15层内的共计3500㎡商品住宅房与广元正昌公司签订书面售房合同，并网签给广元正昌公司，陕西鑫军安公司按期归还全部债务后，双方解除网签协议；若陕西鑫军安公司未能在2019年9月30日前将约定的商品住宅房网签给广元正昌公司，视为陕西鑫军安公司违约；若陕西鑫军安公司未按约定的还款时间归还债务，视为陕西鑫军安公司违约；陕西鑫军安公司将上述商品住宅房网签给广元正昌公司后，陕西鑫军安公司未按约定的还款期限按期归还广元正昌公司债务，广元正昌公司即可销售网签商品住宅房，其所得全部归属广元正昌公司，且陕西鑫军安公司必须配合广元正昌公司办理相关销售手续，否则视为陕西鑫军安公司严重违约；若陕西鑫军安公司出现上述违约情形之一，则陕西鑫军安公司除自2019年2月1日起至该债务还清之日止按照月息2%承担资金利息外，同时陕西鑫军安公司向广元正昌公司承担违约金300万元。《债权转让协议》签订后，陕西鑫军安公司未按照协议约定期限向广元正昌公司履行偿还债务本金、支付利息、办理房屋网签手续等合同义务，且经广元正昌公司多次催促未果，为此，广元正昌公司于2019年9月26日向陕西鑫军安公司书面致函，要求其在2019年9月30日前履行合同义务，如果逾期仍未履行，广元正昌公司有权对《债权转让协议》项下的全部债权主张权利。截止起诉之日，陕西鑫军安公司仍未按约履行义务，陕西鑫军安公司拒不履行到期债务的行为，广元正昌公司有理由相信陕西鑫军安公司仍不能按时履行《债权转让协议》项下的未到期债务。为维护合法权益，特具状起诉。 广元正昌公司提交有下列证据： 1、营业执照、法定代表人身份证明书、法定代表人身份证复印件各1份，用于证明广元正昌公司的诉讼主体资格及法定代表人的基本情况； 2、《债权转让协议》1份，用于证明广元正昌公司与陕西鑫军安公司、中城投公司于2019年5月16日签订了债权转让协议，广元正昌公司依据该协议对陕西鑫军安公司享有债权，协议对债务本金的还款期限以及利息、违约责任进行了约定，陕西鑫军安公司未按照约定履行义务，应承担违约金300万元； 3、欠条1份，用于证明依据债权转让协议，陕西鑫军安公司向广元正昌公司出具欠条，载明了债务本金、利息、还款时间、担保条件以及违约责任按照债权转让协议执行； 4、（2019）陕0423民初697号民事调解书1份，用于证明受让的债权真实合法且经过了（2019）陕0423民初697号民事调解书确认； 5、催款函1份，用于证明陕西鑫军安公司未按照债权转让协议约定履行支付本息和办理房屋网签手续等义务，广元正昌公司向陕西鑫军安公司发出催款函。 陕西鑫军安公司辩称，债权转让协议属于分期付款的合同， 现仅有债权300万元到期，其余债权700万元未到期。协议未约 定第一期债务到期未履行将导致第二期、第三期债务一并到期。广元正昌公司向陕西鑫军安公司发送的催款函，虽对还款期限进行了变更，但未得到陕西鑫军安公司的承诺，不发生任何法律效力。因此，广元正昌公司要求陕西鑫军安公司立即偿还债务本金1000万元不符合债权转让协议的约定。另外，对于支付逾期利息、复息、资金占用费及违约金的请求，根据最高人民法院相关司法解释的规定，总计超过年利率24%的部分不应支持，请求人民法院公正处理。 陕西鑫军安公司对广元正昌公司提交的证据的质证意见为： 对于证据1、4的真实性、合法性、关联性均无异议。对于证据2、5的真实性无异议，但对其证明目的有异议。对于证据3的真实性和证明目的均无异议。 陕西鑫军安公司提交有下列证据： 《债权转让协议》1份，用于证明该协议是一个分期付款合同,对三期债务均约定了付款期限，但未约定第一期违约，第二、三 期提前到期。 广元正昌公司对陕西鑫军安公司提交的证据的质证意见为： 对其真实性、合法性、关联性均无异议，但对其证明目的有异议。 通过庭审举证、质证，本院对于双方当事人提交的证据分析 认证如下： 对于广元正昌公司提交的证据1、2、3、4和陕西鑫军安公司 提交的证据——《债权转让协议》，因对方当事人对其真实性、合法性、关联性均无异议，本院予以采信；但对其各自的证明目的，本院将结合全案证据综合评定。对于广元正昌公司提交的证据5，因陕西鑫军安公司对其真实性无异议，本院对其真实性予以采信。 据此，结合到庭诉讼参与人的当庭陈述，本院经审理认定事实如下： 陕西鑫军安公司曾与中城投公司签订《建设工程施工合同》，约定陕西鑫军安公司将“西咸新区泾河新城蘭博湾项目”发包给中城投公司。2018年4月4日，广元正昌公司与中城投公司就“西咸新区泾河新城蘭博湾项目”签订《合作协议》。同日，广元正昌公司根据《合作协议》的约定向中城投公司出资1000万元；中城投公司与陕西鑫军安公司同时签订《借款合同》，中城投公司将广元正昌公司向其投资的1000万元借给陕西鑫军安公司。2019年1月21日，陕西鑫军安公司与中城投公司签订解除协议，终止《建设工程施工合同》的履行。 2019年2月2日，广元正昌公司以合伙协议纠纷为由将中城投公司诉至陕西省泾阳县人民法院，请求解除其与中城投公司之间的《合作协议》、中城投公司返还出资款1000万元及利息并赔偿损失。2019年5月9日，双方在陕西省泾阳县人民法院的主持下达成调解协议，陕西省泾阳县人民法院作出（2019）陕0423民初697号民事调解书，确认：“广元市正昌农业科技有限公司与中城投集团第六工程局有限公司之间的《合作协议》予以解除；中城投集团第六工程局有限公司于2019年10月30日前向广元市正昌农业科技有限公司支付1000万元及利息（2019年2月1日至付清为止，按月利率2%计算）；中城投集团第六工程局有限公司向广元市正昌农业科技有限公司承担30万元损失。案件受理费42280元，中城投集团第六工程局有限公司自愿承担”。 2019年5月16日，广元正昌公司以甲方名义、陕西鑫军安公司以乙方名义、中城投公司以丙方名义签订《债权转让协议》，约定：“第一条转让债权金额确认：1、丙方同意将其对乙方享有的1000万元债权转让给甲方，丙方对乙方享有的债权权利一并转让给甲方，由甲方向乙方行使相应的债权权利。至此，从2019年2月1日起，该期债务的本金及利息由乙方直接向甲方支付。2、本协议签订后，由乙方向甲方重新出具1000万元的欠款凭证。至此，丙方与乙方该期债务已结清。3、鉴于甲方该期资金为乙方推动该项目提供了重要帮助，乙方自愿向甲方补偿资金占用费30万元，于2020年3月10日前支付给甲方。4、甲方因在泾阳县人民法院（2019）陕0423民初697号一案中产生的42280元诉讼费，由乙方代丙方于2019年8月30日前支付给甲方。第二条还款期限：乙方于2020年3月10日前向甲方全部还清债务本金，其中：2019年8月30日前向甲方归还300万元；2019年11月30日前向甲方归还300万元；2020年3月10日前向甲方归还400万元。第三条债务利息约定：1、乙方自2019年2月1日起以1000万元为基数按照月息1%向甲方支付利息，直至全部借款本息按本协议第二条约定时间还清之日止；3、利息支付时间：该期债务2019年2月1日至2019年3月31日所产生的利息20万元于2019年8月30日前由乙方支付给甲方；该期债务2019年4月1日至2019年5月31日所产生的利息20万元于2019年11月30日前由乙方支付给甲方；自2019年6月1日起，乙方必须在每月28日前支付当月利息。上述利息支付逾期7个工作日则按月息2%计算复息。第四条担保条款：乙方于2019年9月30日前将‘西咸新区泾河新城蘭博湾项目’所形成的5号楼10层至15层内的共计3500㎡商品住宅房与甲方签订书面售房合同，并网签给甲方，乙方按期归还全部债务后，双方解除网签协议。第五条违约责任：乙方违约情形：若乙方未能在2019年9月30日前将本协议第四条约定的商品住宅房网签给甲方，视为乙方违约。2、若乙方未按本协议第二条约定的还款时间归还债务，视为乙方违约。3、乙方将上述商品住宅房网签给甲方后，乙方未按本协议第二条约定的还款期限按期归还甲方债务，甲方即可销售网签商品住宅房，其所得全部归属甲方，且乙方必须配合甲方办理相关销售手续，否则视为乙方严重违约。违约责任：若乙方出现上述违约情形之一，则乙方除自2019年2月1日起至该债务还清之日止按照月息2%承担资金利息外，同时乙方向甲方承担300万元的违约金”。该协议还对争议解决方式、诉讼管辖等事项进行了约定。 同日，陕西鑫军安公司向广元正昌公司出具《欠条》1份，载 明：“根据2019年5月16日广元市正昌农业科技有限公司、陕 西鑫军安房地产开发有限公司、中城投集团第六工程局有限公司三方所签‘债权转让协议’，现欠到广元市正昌农业科技有限公司资金10000000.00万元整（大写：壹仟万元整），该资金的本金、利息、还款时间、担保条件及违约责任按2019年5月16日三方所签的‘债权转让协议’执行”。 协议签订后，陕西鑫军安公司未按协议约定在2019年8月30日前偿还债务本金300万元及相应的利息。2019年9月26日，广元正昌公司向陕西鑫军安公司发出《催款函》，载明：“截止2019年9月26日，你方仍未按约定履行还款义务，同时也未按约定在2019年9月30日前将约定的商品住房网签给我公司，并且未按约定按月支付利息。根据《债权转让协议》约定，你方已严重违约，你方应自2019年2月1日起按月息2%向我公司承担资金利息，同时向我公司承担300万元的违约金，并且应按月息2%支付复息。现我公司函告你方：限你公司于2019年9月30日前向我公司偿付到期债务及违约金，其中：到期债务本金300万元，应付利息101.8万元（其中:2019年2月1日至2019年3月31日期间利息40万元、2019年6月1日至2019年8月30日利息60万元，复息1.8万元），诉讼费42280元,违约金300万元，合计706.028万元。否则，我公司将依法主张该《债权转让协议》项下的全部债权”。事后，陕西鑫军安公司仍未按催款函的内容履行支付到 期债务等义务，广元正昌公司经催收未果，遂诉至本院。 本院认为，双方当事人之间本身不存在民间借贷关系，是中 城投公司与陕西鑫军安公司之间存在民间借贷关系，广元正昌公司基于合伙协议关系对中城投公司享有债权，三方通过签订《债权转让协议》，中城投公司将其对陕西鑫军安公司享有的债权转让给广元正昌公司，双方当事人之间才产生了债权债务关系，现双方当事人因该债权转让协议的履行发生纠纷。因此，本案案由应为债权转让合同纠纷更为适当。 广元正昌公司、陕西鑫军安公司和中城投公司于2019年5月16日签订的《债权转让协议》，系各方当事人的真实意思表示，陕西鑫军安公司理应严格按照约定的付款方式和期限履行义务，然而陕西鑫军安公司在第一期债务履行期限届满后未履行支付义务，且在广元正昌公司书面催告后，仍未在宽限期内履行到期债务，陕西鑫军安公司的行为已构成预期违约，根据《中华人民共和国合同法》第一百零八条有关“当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同义务的，对方可以在履行期限届满之前要求其承担违约责任”的规定，以及参照最高人民法院《关于当前形势下审理民商事合同纠纷案件若干问题的指导意见》第六条“在当前情势下，为敦促诚信的合同一方当事人及时保全证据、有效保护权利人的正当合法权益，对于一方当事人已经履行全部交付义务，虽然约定的价款期限尚未到期，但其诉请付款方支付未到期价款的，如果有确切证据证明付款方明确表示不履行给付价款义务，……以及付款方以自己的行为表明不履行给付价款义务的其他情形的，除非付款方已经提供适当的担保，人民法院可以根据合同法第六十八条第一款、第六十九条、第九十四条第（二）项、第一百零八条、第一百六十七条等规定精神，判令付款期限已到期或者加速到期”的规定，在陕西鑫军安公司未提供担保的情况下，广元正昌公司有权要求陕西鑫军安公司履行到期及未到期的全部债务，故陕西鑫军安公司有关只应履行已到期债务的辩解意见，与相关法律规定不符，本院不予采纳。因此，广元正昌公司要求陕西鑫军安公司支付债务本金1000万元的诉讼请求，本院依法应予支持。 关于广元正昌公司主张的（2019）陕0423民初697号案件诉讼费、资金占用补偿费问题。首先，在（2019）陕0423民初697号民事调解书中，已经明确中城投公司应向广元正昌公司支付资金占用补偿费30万元，并承担诉讼费42280元。其次，在《债权转让协议》中明确约定（2019）陕0423民初697号案件的诉讼费42280元，由陕西鑫军安公司于2019年8月30日前支付给广元正昌公司，现早已到期，陕西鑫军安公司理应按约将诉讼费42280元支付给广元正昌公司。最后，虽然在《债权转让协议》中约定的陕西鑫军安公司自愿向广元正昌公司于2020年3月10日前补偿资金占用费30万元并未到期，现因陕西鑫军安公司的行为构成预期违约，广元正昌公司自然有权要求陕西鑫军安公司履行未到期债务，故对广元正昌公司相应的诉讼请求，本院依法也应予以支持。 关于广元正昌公司主张的利息、复息、违约金问题。违约金是对不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的一方当事人的一种惩罚方式，以补偿守约方因此遭受的损失。在广元正昌公司、陕西鑫军安公司与中城投公司签订的《债权转让协议》中，虽然明确约定了陕西鑫军安公司如果未按约定的还款时间归还债务，则从2019年2月1日起按月利率2%支付利息、复息，并承担违约金300万元等内容，但是陕西鑫军安公司辩称《债权转让协议》属于分期付款合同，现仅有债权300万元到期，其余债权700万元尚未到期，且认为总计超过年利率24%的部分不应支持，视为对违约金提出了根本抗辩，况且陕西鑫军安公司未按时偿还债务给广元正昌公司造成的损失实际上为资金占用损失，《债权转让协议》中约定的利息、复息、违约金等计算方式或数额明显过高，人民法院依法应予适当减少。由于中城投公司向广元正昌公司转让的债权的基础法律关系是民间借贷，应参照适用《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十条有关“出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持”的规定，由陕西鑫军安公司从2019年2月1日起按年利率24%向广元正昌公司支付资金利息；广元正昌公司超过此限的诉讼请求，本院不予支持。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第七十九条、第一百零七条、第一百零八条、第一百零九条、第一百一十四条规定，判决如下： 一、限陕西鑫军安房地产开发有限公司在本判决生效之日起三十日内向广元市正昌农业科技有限公司支付债务本金10000000元、（2019）陕0423民初697号案件诉讼费42280元、资金占用补偿费300000元及资金利息（以10000000元为基数，从2019年2月1日起按年利率24%计算至付清全部债务时止）； 二、驳回广元市正昌农业科技有限公司的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费101854元、保全费5000元，合计106854元，由广元市正昌农业科技有限公司负担23000元、陕西鑫军安房地产开发有限公司负担83854元。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于四川省广元市中级人民法院。 审 判 长  吴明先 人民陪审员  彭 蓉 人民陪审员  罗红梅 二〇一九年十二月二十日 书 记 员  樊秋蓉 （备注：被告陕西鑫军安房地产开发有限公司已提出上诉）