福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初2577号 ??公诉机关晋江市人民检察院。 被告人李盼，男，2000年7月18日出生，汉族，大专文化，学生，住湖北省天门市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月17日被抓获，同月20日被刑事拘留；因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年6月22日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人郑燕燕、赖锦书，福建泉安律师事务所律师、实习律师。 被告人谢世文，男，1997年10月8日出生，汉族，大专文化，学生，住湖北省天门市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月20日投案，同月26日被刑事拘留，同年6月11日变更强制措施为取保候审。现在家。 辩护人周剑鹏、丁垚郎，福建协志律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕201号起诉书指控被告人李盼、谢世文犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月8日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。因有不适宜适用简易程序的情形，本院于同年11月23日转为普通程序。后晋江市人民检察院以晋检金融刑追诉〔2019〕2号追加起诉决定书于2019年12月4日向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添出庭支持公诉。被告人李盼及其辩护人、被告人谢世文及受晋江市法律援助中心指派的辩护人丁垚郎到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：1.2019年2月份以来，被告人李盼在被告人谢世文的唆使下，将其收买来的开卡人熊某办理的五张信用卡及其本人办理的四张信用卡卖给谢世文，被告人谢世文将上述信用卡转卖给其上家“张肖”。嗣后，上述被倒卖的户名为熊某、卡号尾数为9818的工商银行信用卡收到黄某在晋江辖区内被人以“办理贷款”的方式诈骗走的部分赃款人民币（币种，下同）1.1万元。 2.2019年2月份以来，被告人谢世文向康某收买了户名为张某的二张信用卡，并将上述信用卡转卖给其上家“张肖”。嗣后，上述被倒卖的户名为张某的广发银行信用卡收到杨某在晋江辖区内被人诈骗走的钱款5000元。 2019年4月25日，被告人李盼在湖北省武汉市被抓获归案；5月20日，被告人谢世文经公安机关电话通知，在湖北省武汉市主动配合到案。 为了证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人李盼、谢世文收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。被告人谢世文犯罪后自动投案，并如实供述其罪行，是自首；被告人李盼归案后如实供述其罪行；二被告人均自愿认罪认罚，可以从轻处罚。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第一、三款之规定，对被告人李盼、谢世文均在有期徒刑三年至四年的幅度内判处刑罚，并处二万元以上五万元以下罚金。 被告人李盼、谢世文对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出如下辩护意见：1.李盼有坦白情节、谢世文有自首情节，二人均认罪认罚；2.均是在校学生，是初犯、偶犯；3.已赔偿诈骗案件被害人损失，且预交罚金，有悔罪表现；4.建议从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：1.2019年2月份以来，被告人李盼在被告人谢世文的唆使下，将其收买来的开卡人熊某办理的五张信用卡及其本人办理的四张信用卡卖给谢世文，被告人谢世文将上述信用卡转卖给其上家“张肖”。嗣后，上述被倒卖的户名为熊某、卡号尾数为9818的工商银行信用卡收到黄某在晋江辖区内被人以“办理贷款”的方式诈骗走的部分赃款1.1万元。 2.2019年2月份以来，被告人谢世文向康某收买了户名为张某的二张信用卡，并将上述信用卡转卖给其上家“张肖”。嗣后，上述被倒卖的户名为张某的广发银行信用卡收到杨某在晋江辖区内被人以“办理贷款”的方式诈骗走的钱款5000元。 2019年5月17日，被告人李盼在湖北省武汉市被抓获归案；5月20日，被告人谢世文经电话通知，在湖北省武汉市主动向公安机关投案。 被告人李盼、谢世文实施上述收买、非法提供信用卡信息行为分别非法获利800元、1100元；案件审理期间，被告人李盼、谢世文的家属分别代其退出上述违法所得，并均预交罚金二万元，同时，并主动退赔诈骗案被害人黄某的经济损失1.1万元，取得谅解。 上述事实有经庭审质证、确认的证人黄某、熊某、康某、张某、杨某证言，书证调取证据清单、银行账户开户明细及交易明细、福建省政府非税收入票据、户籍证明、破案抓获经过，辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李盼、谢世文收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量分别达5张、11张，均属数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人谢世文是自首，被告人李盼如实供述其罪行，二人均自愿赔偿诈骗案件被害人黄某的损失取得谅解，并退出违法所得、预交罚金，愿意接受处罚，对二被告人均予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人李盼犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人谢世文犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人李盼、谢世文退出的违法所得人民币800元、1100元，均予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  黄育碧 人民陪审员  李碧芸 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  林承享 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －6－ －7－