广东省广州市黄埔区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0112刑初1271号公诉机关广东省广州市黄埔区人民检察院。被告人冯大栋，男，1988年5月7日出生，汉族，出生地广东省湛江市，文化程度高中，住广东省湛江市雷州市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月21日被逮捕。现羁押于广东省广州市黄埔区看守所。辩护人黎海平，广东正明扬律师事务所律师。公诉机关以穗埔检刑诉［2019］1133号起诉书指控被告人冯大栋犯诈骗罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年11月11日公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员陈秋婷出庭支持公诉，被告人冯大栋及辩护人黎海平到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年11月至2019年1月期间，被告人冯大栋以帮忙被害人张某办理注销中国银行信用卡为名，虚构注销信用卡需要支付手续费、需要请银行工作人员吃饭等理由，骗取被害人张某的信任，并收取被害人张某向其转账约人民币31000元。后被告人冯大栋在收到上述款项后并未帮忙办理注销一事，而是将上述款项用于个人消费。2019年1月17日，被告人冯大栋被公安机关抓获归案。公诉机关在法庭上宣读、出示了被害人陈述、相关书证、视听资料、被告人供述等证据支持上述指控事实。公诉机关认为：被告人冯大栋以非法占有为目的，诈骗公民财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议对被告人冯大栋在有期徒刑一年二个月至一年四个月的幅度内处刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人冯大栋否认公诉机关指控的犯罪事实，辩称其没有诈骗的主观故意。辩护人提出的辩护意见是：被告人冯大栋从被害人处获取资金虽存在一定欺诈成分，未将资金全部用于其所承诺的事项，但其确将部分资金用于帮助被害人注销信用卡，且其从未逃避，多次与被害人进行对账并反复表态如办理失败其将承担所有费用，可见被告人冯大栋并没有非法占有被害人财物的主观故意，本案应属民事纠纷，被告人冯大栋的行为不构成诈骗罪。经审理查明：2016年11月至2019年1月期间，被告人冯大栋以帮助被害人张某办理注销中国银行信用卡为名，虚构注销信用卡需要支付手续费及需要请银行工作人员吃饭等理由，多次向被害人张某索要钱财，骗得约人民币31000元，后将上述款项用于个人消费。2019年1月17日，被告人冯大栋被公安机关抓获归案。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被害人张某陈述：其和冯大栋是在一起摆地摊时认识的。2015年年底，其通过冯大栋办理了一张中国银行信用卡（卡号为62×××15），几个月后其感觉不好用，遂叫冯大栋帮其注销该卡，冯大栋称需罚款人民币2000元，其不同意，冯大栋说可帮其办理，并以要请银行工作人员吃饭为由向其要钱，此后又陆续以帮其办理注销业务为由向其要钱。其前后共给了冯大栋人民币68450元，是通过微信支付、银行转账、现金等方式以及找朋友通过支付宝转账的方式交付的。其中人民币15000元为借款，另外的人民币53000元左右是冯大栋以帮其注销信用卡为由骗取的。2016年2月初，其曾叫冯大栋用该卡帮其套现了人民币4000元左右，后其将钱给冯大栋叫他帮忙还回去，该银行卡其本人只使用过这一次。冯大栋曾未经其事先同意私自使用其银行卡，在账户欠款需要其还款时，冯大栋才告知其。截至2017年3月17日，该账户欠款人民币7483.14元，该笔欠款未计入上述68450元中。冯大栋之所以能够使用其的银行卡，是因为他用其账户的预留手机号绑定了他的微信网银等。2019年1月15日左右，其找冯大栋面谈过一次，要求对方还钱，否则将报警。当时冯大栋称他委托银行行长的儿子帮忙注销该信用卡，但对方没办成，他要告对方赔偿损失，可将钱要回。附被害人张某的中国银行信用卡（卡号为62×××15）交易流水明细清单、账户状态查询资料，证实该卡的使用情况。2.《电子数据检查工作记录》、手机取证报告、微信账户资料照片、被告人冯大栋的微信账户（微信号为×××，昵称为“A-银行贷款房贷信贷流水贷冯生”）与被害人张某的微信账户（微信号为×××，昵称为“程某”）之间的聊天记录照片、微信账单详情照片证实被害人张某多次向被告人冯大栋转账及催问进展的情况。3.作案工具照片、《搜查笔录》《扣押决定书》《扣押清单》证实：公安机关扣押被告人冯大栋的作案工具VIVO牌手机1部。4.《抓获经过》证实公安机关抓获被告人冯大栋的情况。5.常住人口信息查询资料证实被告人冯大栋的身份情况。6.被告人冯大栋在侦查阶段供述：其与张某于2013年在广州市黄埔区荔联街榕村摆地摊时相识。2015年间，其帮张某办理并开通了一张中国银行信用卡。2016年底至2017年间，张某说该卡出现异常，叫其帮忙注销，其带张某到中国银行塘口分行，但银行工作人员称要到黄埔区青年路的中国银行办理，因当时是周六，其二人便没有去办理。此后，张某继续委托其帮忙注销该信用卡，其陆续以需花钱请托他人及注销信用卡需要费用等为由，向张某索要钱款。张某自2013年至2019年7月期间共给其约人民币68000元，其中约有18000元至20000元是其向张某所借，有10000元给了一名黄姓男子用于其自己办理POS机业务及咨询信用卡注销业务，有31000元是其向张某骗取的，用于还贷、赌博及生活开销。其知道注销信用卡只需补交年费某人民币几百元，其没有帮张某办过任何关于注销信用卡的事，因注销信用卡需持卡人亲自到银行办理，张某没有写委托书给其，其根本无法帮他办理注销信用卡的业务。本院认为：被告人冯大栋以非法占有为目的，诈骗公民财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人冯大栋犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。公诉机关就本案量刑情节提出的意见，本院已予以考虑。公诉机关提出的量刑建议与被告人冯大栋的罪责相适应，本院予以采纳。关于被告人冯大栋及其辩护人提出其行为不构成诈骗罪的辩解及辩护意见。经查，虽被告人冯大栋在庭审时避重就轻，否认其诈骗意图，但被害人张某的陈述及被告人冯大栋在侦查阶段的供述均一致反映被告人冯大栋以帮助被害人注销信用卡为由多次向被害人索要钱财的事实，该事实有微信聊天记录及转账记录等客观证据予以印证，且被告人冯大栋亦承认其明知注销信用卡不需要额外花费即可办理，仍然以此为由虚构向他人请托的事实而持续向被害人索要钱款，足见其主观上具有非法占有的目的，其行为已构成诈骗罪。故上述辩解及辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民法院检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条之规定，判决如下：一、被告人冯大栋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月17日起至2020年3月16日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十五日内一次性向本院缴纳。）二、没收被告人冯大栋被公安机关扣押的作案工具VIVO牌手机1部（由广东省广州市公安局黄埔区分局执行）。三、责令被告人冯大栋于本判决发生法律效力第二日起十五日内退赔被害人张某人民币31000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  林航宇人民陪审员  元亚鹏人民陪审员  王丽云二〇一九年十二月三十日书 记 员  钟 慧附：本裁判的主要法律依据一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。三、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。第八条罚金刑的数额应当以人民币为计算单位。