四川省遂宁市船山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）川0903刑初282号 公诉机关遂宁市船山区人民检察院。 被告单位四川和琨投资有限公司，单位地址遂宁市船山区方洲南路20号A区人间天上A2栋3楼1号，法定代表人严某1。 诉讼代表人钟某，四川和琨投资有限公司项目负责人。 辩护人张科，四川明炬（遂宁）律师事务所律师。 辩护人佘兵，四川明炬（遂宁）律师事务所律师。 被告单位遂宁泰元和股权投资基金管理有限公司，单位地址遂宁市船山区顺城街，法定代表人邓某。 诉讼代表人邓某，女，遂宁泰元和股权投资基金管理有限公司法定代表人。 被告人严某1，男，1972年12月18日出生于四川省大英县，汉族，大专文化，户籍所在地四川省遂宁市大英县，住遂宁市河东新区。因本案，于2015年10月28日被取保候审，2017年6月15日被再次取保候审，2018年6月14日被取保候审，2019年6月12日被取保候审。 辩护人杜智勇，四川明炬（遂宁）律师事务所律师。 被告人李某1，曾用名李某2，女，1972年11月22日出生于遂宁市船山区，汉族，大学文化，四川和琨投资有限公司办公室主任，住遂宁市河东新区。因本案，于2016年10月24日被取保候审，2017年11月28日被取保候审。 辩护人邓某，系李某1之夫。 辩护人方利，四川弘维律师事务所律师。 被告人熊某，男，1956年6月6日出生于遂宁市船山区，汉族，大学文化，遂宁泰元和股权投资基金管理有限公司业务员，住遂宁市船山区。因本案，于2016年10月26日被取保候审，2017年11月28日被取保候审。 指定辩护人陈俐蓉，四川贤博律师事务所律师。 被告人周某，女，1968年5月21日出生于遂宁市船山区，汉族，初中文化，四川和琨投资有限公司工作人员，住遂宁市船山区。因本案，于2016年10月24日被取保候审，2017年11月28日被取保候审，2019年1月4日被取保候审。 指定辩护人黄春霞，四川明谐律师事务所律师。 被告人李某3，男，1962年1月20日出生于遂宁市船山区，汉族，大专文化，遂宁泰元和股权投资基金管理有限公司会计，住遂宁市船山区。因本案，于2016年10月26日被取保候审，2017年11月28日被取保候审。 指定辩护人唐坤利，四川明谐律师事务所律师。 被告人黄某1，女，1994年3月24日出生于遂宁市船山区，汉族，大专文化，遂宁泰元和股权投资基金管理有限公司助理会计，住遂宁市船山区。因本案，于2016年10月26日被取保候审，2017年11月28日被取保候审。 指定辩护人余燕，四川广略律师事务所律师。 被告人王某，女，1983年11月25日出生于遂宁市船山区，汉族，初中文化，遂宁泰元和股权投资基金管理有限公司工作人员，住遂宁市船山区。因本案，于2016年10月26日被取保候审，2017年11月28日被取保候审。 指定辩护人黄松柏，四川浩典律师事务所律师。 被告人李某4，女，1965年3月10日出生于遂宁市船山区，汉族，高中文化，遂宁泰元和股权投资基金管理有限公司工作人员，住遂宁市船山区。因本案，于2016年10月26日被取保候审，2017年11月28日被取保候审。 指定辩护人李雪雁，四川同耀律师事务所律师。 被告人雷某，男，1965年6月7日出生于四川省大英县，汉族，高中文化，乐山呈宇融资咨询服务有限公司总经理，住四川省大英县。因本案，于2015年10月29日被取保候审，2017年6月15日被取保候审，2018年6月14日被取保候审。 指定辩护人衡怡，四川广略律师事务所律师。 被告人谢某，男，1965年7月15日出生于四川省蓬溪县，汉族，高中文化，乐山呈宇融资咨询服务有限公司风控经理，住遂宁市蓬溪县。因本案，于2015年10月29日被取保候审，2017年6月15日被取保候审，2018年6月14日被取保候审。 辩护人敬晓洪，四川蜀泰律师事务所律师。 被告人李某5，女，1987年3月30号出生于四川省峨边彝族自治县，汉族，大专文化，乐山呈宇融资咨询服务有限公司工作人员，住乐山市市中区。因本案，于2015年10月29日被取保候审，2017年6月15日被取保候审，2018年6月14日被取保候审。 指定辩护人龙芳，遂宁市船山区法律援助中心律师。 被告人黄某2，女，1974年5月4日出生于乐山市市中区，汉族，高中文化，乐山呈宇融资咨询服务有限公司工作人员，住乐山市市中区。因本案，于2015年10月29日被取保候审，2017年6月15日被取保候审，2018年6月14日被取保候审。 指定辩护人吴丽君，遂宁市船山区法律援助中心律师。 犍为县人民检察院向犍为县人民法院指控被告单位四川和琨投资有限公司、被告人严某1等五人犯非法吸收公众存款罪一案，因严某1的主要犯罪地和主要财产地在遂宁市船山区，2017年5月2日，四川省高级人民法院以（2017）川刑辖56号指定该案由本院审理。遂宁市船山区人民检察院以遂船检公刑诉[2017]224号起诉书指控被告单位四川和琨投资有限公司（以下简称和琨公司）、遂宁泰元和股权投资基金管理有限公司（以下简称泰元和公司）、被告人严某1、李某1、熊某、周某、李某3、黄某1、王某、李某4、雷某、谢某、李某5、黄某2犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年6月15日、2019年10月23日、2019年12月30日公开开庭进行了审理。遂宁市船山区人民检察院指派检察员唐炜玮出庭支持公诉，被告单位和琨公司的诉讼代表人钟某及其辩护人张科、佘兵，被告单位泰元和公司诉讼代表人邓某，被告人严某1及其辩护人杜智勇，被告人李某1及其辩护人邓某、方利，被告人熊某及其指定辩护人陈俐蓉，被告人周某及其指定辩护人黄春霞，被告人李某3及其指定辩护人唐坤利，被告人黄某1及其指定辩护人余燕，被告人王某及其指定辩护人黄松柏，被告人李某4及其指定辩护人李雪雁，被告人雷某及其指定辩护人衡怡，被告人谢某及其辩护人敬晓洪，被告人李某5及其指定辩护人龙芳，被告人黄某2及其指定辩护人吴丽君均到庭参加诉讼。因事实不清，本院于2017年7月14日退回补充侦查，至2019年9月16日为补充鉴定期间。现已审理终结。 遂宁市船山区人民检察院指控： 1.2013年11月至2015年5月期间，被告单位和琨公司、被告人严某1未取得政府相关部门的批准，安排组织本公司业务员采取口口相传等方式对不特定群众进行宣传，被告人李某1任公司办公室主任，被告人周某、谢某任公司业务员。该公司承诺到期还本付息，向社会集资286人次，吸收资金共计1.95亿元。 2.2014年10月至2015年11月，由被告人严某1实际控制并拥有的泰元和公司在遂宁市开展融资居间业务，被告人王某、李某4、黄某1为泰元和公司工作人员，被告人李某3任会计，被告人熊某、谢某等人为兼职业务员，公司以月息1.5%-2%，到期还本的方式吸收资金并将资金出借给严某1名下的和琨公司。该公司总吸收资金3299万元，涉及集资参与人380余人，现未归还集资参与人。 3.2014年5月至2016年10月，严某1实际控制并拥有雅安恒琪投资理财信息咨询有限公司（以下简称恒琪公司）通过与集资参与人签订居间合同，采取以月息1.5-2%的方式，向社会不特定人群吸纳资金，至今还欠集资人360万元本金未归还。 4.2014年5月至2015年5月期间，严某1的和琨公司通过广聚鑫公司向民间投资人吸收资金2800万元，已还370万元，还欠2430万元。 5.2013年10月15日，为筹集和琨公司在遂宁市大英县安置房项目资金，严某1安排被告人雷某牵头成立了乐山呈宇融资咨询服务有限公司（以下简称呈宇公司），任命雷某为总经理，被告人谢某为风控经理，负责拟定公司管理制度、营销方案、员工培训等工作，聘请被告人黄某2为经理助理，负责公司业务工作，被告人李某5为公司的出纳，负责各类财务的支出和收入，雷某2、刘某为业务组长，汪某、周某等人为业务员。2013年12月至2014年12月，呈宇公司向社会公开宣传，实施非法吸收公众存款的犯罪活动。期间，呈宇公司与被害人签订《出借居间服务合同》，约定被害人将闲置资金委托呈宇公司提供出借业务的系列服务，和琨公司和被害人周某等382人签订借款合同，约定月利率13‰，向公众吸收资金达3296.8万元，用于大英县安置房工程。截止案发已偿还1487.8万元，尚有1809万元未归还（该项事实系四川省高级人民法院指定由遂宁市船山区人民法院一并审理）。 公诉机关认为，被告单位和琨公司、泰元和公司、被告人严某1、李某1、熊某、周某、李某3、黄某1、王某、李某4、雷某、谢某、李某5、黄某2通过口头宣传、发放传单等途径向社会公开宣传，以与投资者签订合同的方式约定在一定期限内以货币的方式还本付息，向社会不特定公众吸收资金，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。上列被告人均在公安机关电话通知后到案如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。补充鉴定后，公诉机关当庭按照鉴定意见变更了涉案金额及参与集资人数。 被告单位和琨公司对指控的事实和罪名无异议。 辩护人张科、佘兵对指控的事实和罪名无异议。 被告单位泰元和公司对指控的事实和罪名无异议。 被告人严某1对指控的事实和罪名无异议。 辩护人杜智勇对指控的事实和罪名无异议，提出被告单位及严某1资大于债，请求从轻处罚。 被告人李某1对指控的事实和罪名无异议。 辩护人方利对指控的事实和罪名无异议，提出李某1提成收入为7万余元，且已退赔，请求从轻或减轻处罚。 被告人熊某对指控的事实和罪名无异议。 指定辩护人陈俐蓉对指控的事实和罪名无异议，提出熊某系自首，从犯，积极退赃，自愿认罪，无前科，请求对其免予刑事处罚。 被告人周某对指控的事实和罪名无异议。 被告人李某3对指控的事实和罪名无异议。 被告人黄某1对指控的事实和罪名无异议。 被告人王某对指控的事实和罪名无异议。 被告人李某4对指控的事实和罪名无异议。 指定辩护人黄春霞、唐坤利、余燕、黄松柏、李雪雁对指控的事实和罪名均无异议，其辩护意见与指定辩护人陈俐蓉的意见一致。 被告人雷某对指控的事实和罪名无异议。 指定辩护人衡怡对指控的事实和罪名无异议，提出雷某系自首，主观恶性小，无犯罪故意，积极退赔，请求对其从轻处罚。 被告人谢某对指控的罪名无异议，提出其与泰元和公司无关，不是该公司兼职业务员，是和琨公司驻乐山项目的工作人员。 辩护人敬晓洪对指控的罪名无异议，提出谢某只是公司员工、业务员，只负责和琨银行与公司的工作，没有融资行为。 被告人李某5对指控的罪名无异议，提出自己不是业务员。 指定辩护人龙芳对指控事实无异议，提出李某5未参与吸收存款，无犯罪故意，案发时其年龄较小，法律意识淡薄，请求对其判处无罪或免予刑事处罚。 被告人黄某2对指控的罪名无异议，提出自己没有负责业务，只负责员工的考勤和公司的日常事务打理。 指定辩护人吴丽君对指控的事实和罪名无异议，提出黄某2系自首，积极退赃，其自身也是受害者，请求对其免予刑事处罚。 经审理查明：被告人严某1为和琨公司法定代表人，同时实际控制并拥有泰元和公司、恒琪公司、呈宇公司等。2011年-2016年期间，上述公司未取得相关部门批准，以按期还本付息的方式，在遂宁、雅安、乐山等地以口口相传等方式向社会不特定群众吸收资金。截止案发，共向1546名集资参与人吸收资金4.9亿余元。扣除还款部分，尚有2.22亿余元未归还。具体事实如下： 1.2011年至2015年期间，被告单位和琨公司、被告人严某1，安排组织公司业务员采取口口相传等方式对不特定群众进行宣传，被告人李某1任公司办公室主任，被告人周某、谢某等人为公司业务员，采取到期还本付息的方式，向社会不特定群众吸收资金。截止2019年9月16日，和琨公司个人借款余额为正数的借款人数307人，借款余额为145,658,281.2元。 2.2014年至2015年期间，由被告人严某1实际控制并拥有的泰元和公司在遂宁市开展融资居间业务，被告人王某、李某4、黄某1为公司工作人员，被告人李某3任会计，被告人熊某等人为兼职业务员，采取到期还本付息的方式吸收资金，向社会不特定群众吸收资金，并将资金出借给严某1名下的和琨公司。截止2019年9月16日，泰元和公司个人借款余额为正数的借款人数290人，借款余额为31,128,457元。 3.2014年至2015年期间，被告单位和琨公司通过广聚鑫公司向张某英为代表集资参与人借款2800万元。截止2019年9月16日，借款余额为正数的借款人数132人，借款余额为2430万元。 上述1-3部分，涉及共向1000名集资参与人吸收资金共计449,100,526.47元，截止2019年9月16日，借款余额为正数的借款人数707人，借款余额为201,086,738.2元。 4.2014年5月至2016年10月，被告人严某1实际控制并拥有的恒琪公司通过与集资参与人签订居间合同，采取还本付息的方式，向社会不特定人164人吸收资金，集资总额867.5万元。截止2016年10月31日，已归还本金507.5万元（83人），尚未归还本金360万元（81人），尚未全部归还本金的借款支付了利息384,713.31元。 5.2013年10月15日，为筹集和琨公司在遂宁市大英县安置房项目资金，严某1安排被告人雷某在乐山牵头成立呈宇公司，任命雷某为总经理，被告人谢某作为和琨公司管理人员任呈宇公司风控经理，负责拟定公司管理制度、营销方案、员工培训等工作，聘请被告人黄某2为经理助理，负责考勤和协助公司的日常事务管理，被告人李某5为公司的出纳，职责为各类财务的支出和收入，雷某2、刘某为业务组长，汪某、周某等人为业务员。2013年12月至2014年12月，呈宇公司向社会公开宣传，采取与集资人签订《出借居间服务合同》，约定集资人将资金委托呈宇公司提供出借业务的系列服务，和琨公司和集资人周某等382人签订借款合同，约定月利率，吸收资金3296.8万元。截止案发已偿还1487.8万元，尚有1809万元未归还。 其中，作为呈宇公司理财专员，被告人雷某领取提成款3808元，被告人谢某领取提成款15354元，被告人李某5领取提成款6630元，被告人黄某2领取提成款19302元。作为和琨公司、泰元和公司业务员或工作人员，相关人员领取提成款如下：李某179470元、熊某199800元、周某136650元、被告人李某329160元、黄某141200元、王某24729元、李某46660元、谢某1500元。审理过程中，上述人员领取的款项均已全部退缴，并存入共管账户。相关人员退缴了以劳动报酬形式领取的违法所得分别为：李某117200元、周某6000元、李某312000元、黄某110000元、王某6900元、李某49200元、李某530970元、黄某254500元、雷某90650元、谢某77818元，共计315238元，该款存入本院案款账户。 另查明：案发后，各被告人均在公安机关电话通知后到案，并如实供述自己犯罪事实。 案发后，查封、冻结涉案财物如下： 1.户名为谭某的共管账户资金47,770,966.15元，主要是工程回购款及业务员退还的提成款（含案发后向集资参与人已退还共计22,187,464.3元，该还款未纳入审计报告中已偿还部分）。 2.在广元市利州区利元国有投资有限公司应收取的BT项目工程款，评估价值为66,320,000元。因本案，公安机关于2016年2月在约8000万元的限额予以冻结，最近一次续冻结时间为2019年12月4日，期限一年。 3.登记在被告人严某1名下的位于遂宁市大英县房屋，产权证号分别为2013XXXX4、2013XXXX5、2013XXXX6、2013XXXX7、2013XXXX9、2013XXX33、2013XXX34、2013XXX35、2013XXX39、2013XXX40，最近一次续查封时间为2019年6月26日，期限两年。被告人严某1同意将上述资产处置用于偿还集资参与人。 4.登记在严某2、严某3（系严某1之子）名下的位于成都市青羊区太升北路XX号1层101、102房屋，产权证号分别为监证41XXX13、监证41XXX15，评估价值分别为10,100,100元，最近一次续查封时间为2019年6月25日，期限两年。该资产系非吸资金购买，严某2、严某3亦同意将其用于偿还集资参与人。 5.登记在严某2、严某3名下位于遂宁市河东新区房屋，评估价值为12696300元，最近一次续查封时间为2019年6月25日，期限两年。该资产系非吸资金购买，严某2、严某3亦同意将其用于偿还集资参与人。 6.大英县天星村安置房项目规划用地111.1792亩（其中安置用房66.5361亩、开发用地44.6431亩），土地证号分别为2014-0XXX7，2014-0XXX0，评估价值为163,103,000元，最近一次续查封时间为2019年6月25日，期限两年。该资产系非吸资金添置。 上述事实，各被告单位、被告人在庭审过程中均无异议，且有被告人供述、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、合同、银行交易明细、工商登记、司法鉴定书、补充司法鉴定书及情况说明、资产评估报告、公管账户收支明细、情况通报、到案经过、户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告单位四川和琨投资有限公司、遂宁泰元和股权投资基金管理有限公司、被告人严某1、李某1、熊某、周某、李某3、黄某1、王某、李某4、雷某、谢某、李某5、黄某2未经有关部门批准，通过口口相传等方式向社会公开宣传，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。在共同犯罪过程中，被告人严某1作为公司的法定代表人和实际控制人，掌管资金及使用情况，系主犯。被告人李某1、熊某、周某、李某3、黄某1、王某、李某4、雷某、谢某、李某5、黄某2起次要或者辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。各被告人经公安机关电话通知后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人李某1、熊某、周某、李某3、黄某1、王某、李某4、雷某、谢某、李某5、黄某2积极退赔违法所得，可以酌情从轻处罚。本案所吸收资金主要用于公司生产经营，现有证据证实被告单位、被告人严某1的资产大于吸收资金。综合本案的案件事实、性质、各被告人的行为及悔罪表现、社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第五十二条、第五十三条第一款、第三十七条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告单位四川和琨投资有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币四十五万元； 二、被告单位遂宁泰元和股权投资基金管理有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元； 三、被告人严某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币四十万元； （被告人严某1的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。罚金已缴纳。） 四、被告人谢某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年八个月，并处罚金人民币二万元； （被告人谢某的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。已缴纳三千元罚金，剩余罚金判决生效后五日内缴纳。） 五、被告人雷某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元； （被告人雷某的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。罚金已缴纳。） 六、被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币一万元； （被告人李某1的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。罚金已缴纳。） 七、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元； （被告人周某的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。罚金已缴纳。） 八、被告人李某3犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元； （被告人李某3的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。罚金已缴纳。） 九、被告人熊某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十、被告人黄某1犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十二、被告人李某4犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十三、被告人黄某2犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十四、被告人李某5犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚； 十五、责令被告单位四川和琨投资有限公司、遂宁泰元和股权投资基金管理有限公司、被告人严某1退赔集资参与人人民币222392024.89元。对扣押在案的位于遂宁市大英县遂宁市大英县天星村土地111.1792亩、遂宁市河东新区房屋、成都市青羊区太升北路28号1层101、102房屋，并连同扣押在案的共管账户内资金、本院账户内的违法所得315238元、广元市利州区利元国有投资有限公司应收取的ＢＴ项目工程款，依法处置，用于折抵上述退赔款。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  伍红蓉 审 判 员  吴长鑫 人民陪审员  唐世均 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  王 丹 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 …… 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 …… 第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 …… 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 …… 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 ……