福建省南靖县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0627刑初388号 公诉机关福建省南靖县人民检察院。 被告人张靖宜，男，1996年4月17日出生，汉族，大学专科文化程度（肆业），无业，家住福建省南靖县。因涉嫌诈骗，于2019年1月15日被南靖县公安局刑事拘留，同年2月19日被逮捕。现羁押于南靖县看守所。 辩护人石燕萍，福建鹭靖律师事务所律师，南靖县法律援助中心指派。 被告人魏秋强，男，1996年8月24日出生，汉族，大学专科文化程度（肆业），无业，家住福建省南靖县。因涉嫌诈骗，于2019年1月22日被南靖县公安局刑事拘留，同年2月19日被逮捕。现羁押于南靖县看守所。 辩护人陈龙民，福建仁胜律师事务所律师。 辩护人黄雪玲，福建仁胜律师事务所实习律师。 被告人张靖宜、魏秋强被控信用卡诈骗一案，福建省南靖县人民检察院于2019年10月16日以靖检诉刑诉[2019]343号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2019年11月25日、12月12日公开开庭审理了本案。福建省南靖县人民检察院指派检察员陈辉勤、庄丽容、代理检察员刘瑞芳出庭支持公诉，被告人张靖宜及其辩护人石燕萍、被告人魏秋强及其辩护人陈龙民、黄雪玲到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省南靖县人民检察院指控， 2019年1月份期间，被告人张靖宜伙同被告人魏秋强在赌博网站上获取供他人下注转账的银行账户户名及银行卡号，在破解银行卡密码，通过银行电话客服将银行卡挂失后，再从网上购买持卡人身份信息、联系电话等相关信息，由张靖宜将银行卡户名和卡号等相关信息通过QQ发送给QQ昵称“滴答”的人（另案处理，下简称“滴答”），由“滴答”冒充持卡人身份将卡内钱款转移支付到第三方交易平台，后张靖宜、魏秋强、“滴答”三人再按比例进行分赃。其中，张靖宜参与诈骗数额469249.7元（币种人民币，以下相同）；魏秋强参与诈骗数额305809元。具体情况如下： （一）被告人张靖宜伙同魏秋强及“滴答”冒充持卡人身份将获取的银行卡账户内钱款转移占有的情况如下： 1、2019年1月12日至1月13日，张靖宜伙同魏秋强获取户名杨卫，银行卡号62×××09的银行账户信息，通过ＱＱ昵称“滴答”的人将卡内60××××1.75元转移到第三方支付平台； 2、2019年1月14日，张靖宜伙同魏秋强获取户名文一全，银行卡号62×××88的银行账户信息，通过ＱＱ昵称“滴答”的人将卡内52××××2.46元转移到第三方支付平台； 3、2019年1月14日，张靖宜伙同魏秋强获取户名王静，银行卡号62×××13的银行账户信息，通过ＱＱ昵称“滴答”的人将卡内10×××73.93元转移到第三方支付平台； 4、2019年1月14日，张靖宜伙同魏秋强获取户名凡俊辉，银行卡号62×××03的银行账户信息，通过ＱＱ昵称“滴答”的人将卡内90××××0.82元转移到第三方支付平台。 （二）被告人张靖宜伙同QQ昵称“滴答”的人冒充持卡人身份将获取的银行卡账户内钱款转移占有的情况如下： 1、2019年1月12日，张靖宜获取户名王迎杰，银行卡号62×××39的银行卡信息后，通过ＱＱ昵称“滴答”的人将卡内49××××9.9元转移到第三方支付平台； 2、2019年1月14日，张靖宜获取户名孙春艳，银行卡号62×××14的银行账户信息后，通过ＱＱ昵称“滴答”的人将卡内49××××9.87元转移到第三方支付平台； 3、2019年1月14日，张靖宜获取户名原庆祥，银行卡号62×××14的银行账户信息后，通过ＱＱ昵称“滴答”的人将卡内51××××4.9元移到第三方支付平台； 4、2019年1月14日，张靖宜伙获取户名解中玲，银行卡号62×××61的银行账户信息后，通过ＱＱ昵称“滴答”的人将卡内11××××6元移到第三方支付平台。 张靖宜于2019年1月14日、魏秋强于2019年1月22日被南靖县公安局抓获归案。 针对上述指控，公诉机关出示、宣读相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人张靖宜、魏秋强伙同他人获取他人银行卡信息后冒充持卡人身份进行信用卡诈骗活动，诈骗数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实充分，依法应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第四款的规定，应按照其所参与的全部犯罪处罚。张靖宜、魏秋强归案后能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；能退缴部分违法所得，可酌情从轻处罚。综上，建议对被告人张靖宜在有期徒刑六年六个月至七年六个月的幅度内判处刑罚，并处罚金；对被告人魏秋强在有期徒刑五年至六年的幅度内判处刑罚，并处罚金。 被告人张靖宜对公诉机关指控的事实和罪名以及量刑建议均没有异议，当庭表示自愿认罪认罚。 辩护人石燕萍的辩护意见：被告人张靖宜对公诉机关指控的事实和罪名以及量刑建议均没有异议，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；因非法携带枪支被传唤接受调查，在公安机关未对其采取强制措施的情况下主动交代诈骗的犯罪事实，成立自首；只是负责将魏秋强发送的银行卡账户信息提供给“代扣人员”，并未从中获利，在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯；退缴部分违法所得，可以从轻处罚。建议法庭综合考虑以上情节，采纳公诉机关的量刑建议，并予以从轻处罚。 被告人魏秋强对公诉机关指控的事实和罪名以及量刑建议均没有异议，当庭表示自愿认罪认罚。 辩护人陈龙民的辩护意见：被告人魏秋强对公诉机关指控的事实和罪名以及量刑建议均没有异议，自愿认罪认罚，并能主动退缴部分违法所得，具有较好的悔罪表现，建议法院采纳公诉机关的量刑建议，并予以从宽处理。 经审理查明： 1、2019年1月间，被告人张靖宜将其非法获取的王迎杰、孙春艳、原庆祥、解中玲名下银行账户相关信息提供给“代扣人员”（待查，另案处理），由“代扣人员”通过第三方支付平台盗刷上述银行账户内的钱款合计163440.67元。盗刷成功后，“代扣人员”按照事先赃款平分的约定将张靖宜应分得的赃款汇入张靖宜指定的谢荣海尾数2459的中国建设银行卡内。具体事实如下： （1）2019年1月12日，张靖宜将其非法获取的王迎杰名下卡号为62×××39的银行账户相关信息提供给“代扣人员”，由“代扣人员”通过第三方支付平台盗刷该银行账户内的钱款49××××9.9元，并分赃； （2）2019年1月14日，张靖宜将其非法获取的孙春艳名下卡号为62×××14的银行账户相关信息提供给“代扣人员”，由“代扣人员”通过第三方支付平台盗刷该银行账户内的钱款49××××9.87元，并分赃； （3）2019年1月14日，张靖宜将其非法获取的原庆祥名下卡号为62×××14的银行账户相关信息提供给“代扣人员”，由“代扣人员”通过第三方支付平台盗刷该银行账户内的钱款51××××4.9元，并分赃； （4）2019年1月14日，张靖宜将其非法获取的解中玲名下卡号为62×××61的银行账户相关信息提供给“代扣人员”，由“代扣人员”通过第三方支付平台盗刷该银行账户内的钱款11××××6元，并分赃。 上述事实，被告人张靖宜在审理过程中均无异议，并有经查证属实的王迎杰卡号尾数7939银行账户、孙春艳卡号尾数2814银行账户、原庆祥卡号尾数8914银行账户、解中玲卡号尾数4661银行账户、谢荣海卡号尾数2459银行账号的交易明细、提取笔录、张靖宜与昵称“嘀嗒”人员QQ聊天记录截图以及被告人张靖宜的供述、同案人魏秋强的供述等证据证实，足以认定。 2、2019年1月间，被告人魏秋强与被告人张靖宜经共谋，约定由魏秋强将其非法获取的他人银行账户户名及银行卡号提供给张靖宜，由张靖宜通过非法途径获取上述银行账户的持卡人身份信息、银行预留电话等其他相关信息，尔后张靖宜将获取的信息发送给魏秋强进行整理、归纳，魏秋强将整理、归纳好的银行账户相关信息发送给张靖宜，由张靖宜联系“代扣人员”，由“代扣人员”通过第三方支付平台盗刷该银行账户内的钱款。盗刷成功后，“代扣人员”按照事先赃款平分的约定将魏秋强应分得的赃款汇入张靖宜持有的谢荣海尾数2459的中国建设银行卡内，由张靖宜将款转交给魏秋强。1月12日至1月14日间，魏秋强与张靖宜等人，通过上述方式盗刷杨卫、文一全、王静、凡俊辉名下银行账户内资金305809元，并分赃。具体事实如下： （1）2019年1月12日至1月13日，被告人魏秋强伙同被告人张靖宜等人通过上述方式盗刷杨卫名下卡号62×××09银行账户内资金60××××1.75元； （2）2019年1月14日，被告人魏秋强伙同被告人张靖宜等人通过上述方式盗刷文一全名下卡号62×××88银行账户内资金52××××2.46元； （3）2019年1月14日，被告人魏秋强伙同被告人张靖宜等人通过上述方式盗刷王静名下卡号62×××13银行账户内资金10×××73.93元； （4）2019年1月14日，被告人魏秋强伙同被告人张靖宜等人通过上述方式盗刷凡俊辉名下卡号62×××03银行账户内资金90××××0.82元。 上述事实，被告人魏秋强、张靖宜在审理过程中均无异议，并有经查证属实的杨卫卡号尾数3309银行账户、王静卡号尾数8513银行账户、凡俊辉卡号尾数2903银行账户、文一全卡号尾数2088银行账户、谢荣海卡号尾数2459银行账号的交易明细、张靖宜与昵称“嘀嗒”嘀嗒QQ聊天记录截图、张靖宜与魏秋强QQ聊天记录截图以及被告人张靖宜、魏秋强的供述等证据证实，足以认定。 另查明，张靖宜于2019年1月14日因涉嫌非法携带枪支（经鉴定，不属于枪支，另案处理）被南靖县公安局丰田派出所执勤民警传唤，该局民警在办理案件中发现张靖宜有诈骗嫌疑，经审讯，张靖宜对其犯罪事实供认不讳。魏秋强于2019年1月22日被公安机关抓获归案。案发后，南靖县公安局向张靖宜扣押苹果6手机一部、苹果6P一部和现金19500元，向魏秋强扣押魅族手机一部、华为手机一部。经本院核实，张靖宜、魏秋强用于实施信用卡诈骗的作案工具为苹果6P手机和魅族手机，其余两部手机与本案无关。在本院审理期间，张靖宜、魏秋强均自愿签署认罪认罚具结书，表示知悉并认可指控的犯罪事实和罪名和量刑建议，并分别通过家属向本院退缴违法所得15000元、14500元。 上述事实，被告人张靖宜、魏秋强在审理过程中均无异议，并有经查证属实的受案登记表、立案决定书、户籍证明、前科查询证明、南靖县公安局出具的到案经过、扣押物品、文件清单、认罪认罚具结书、本院代保管标的款专用票据、被告人张靖宜、魏秋强的供述等证据证实，足以认定。 关于被告人张靖宜的辩护人提出的张靖宜构成自首的辩护意见，经查，张靖宜虽是因非法携带枪支被传唤，但其涉嫌诈骗的犯罪线索在其主动交代前已被公安机关掌握，依法不属于自动投案，不应认定为自首，故辩护人此节辩护意见不予采纳。 关于被告人张靖宜的辩护人提出的张靖宜在与魏秋强共同骗取305809元的犯罪中属于从犯的辩护意见，经查，张靖宜负责补齐银行账户其他相关重要信息、联系“代扣人员”盗刷、接收赃款，与魏秋强及“代扣人员”分工合作，共同配合，在共同犯罪中行为积极主动，起主要作用，应认定为主犯，其未从中获利不影响主犯的认定，量刑时酌情予以考虑。故辩护人此节辩护意见不予采纳。 本院认为，公诉机关指控被告人张靖宜、魏秋强犯罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，建议适用法律意见正确，量刑建议适当，应予采纳。被告人张靖宜、魏秋强以非法占有为目的，将非法获取的他人信用卡信息资料通过互联网、通讯终端等进行信用卡诈骗活动，诈骗数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应按照各自所参与的全部犯罪处罚。二名被告人到案后均能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚；均能退缴部分违法所得，可酌情从轻处罚；多次实施信用卡诈骗活动，酌情从重处罚。辩护人石燕萍律师提出的张靖宜具有自首情节，系从犯的辩护意见，缺乏事实和法律依据，不予采纳；提出的张靖宜具有的其他从宽处罚情节，与事实和法律规定相符，予以采纳。辩护人陈龙民律师提出的魏秋强具有的法定、酌定从宽处罚情节，与事实和法律规定相符，予以采纳。 根据被告人张靖宜、魏秋强犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第三项和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人张靖宜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月；并处罚金人民币六万元，限本判决生效后一个月内缴纳（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月15日起至2025年7月14日止）； 二、被告人魏秋强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月；并处罚金人民币五万元，限本判决生效后一个月内缴纳（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月22日起至2024年7月21日止）； 三、被告人张靖宜、魏秋强共同违法所得人民币三十万五千八百零九元、被告人张靖宜及同案人“代扣人员”共同违法所得人民币十六万三千四百四十元七角予以追缴，上缴国库。其中扣押在案未随案移送的张靖宜违法所得一万九千五百元，由暂扣单位南靖县公安局上缴国库；张靖宜、魏秋强已分别向本院退缴一万五千元、一万四千五百元，继续追缴剩余的违法所得。 四、扣押在案未随案移送的供犯罪所用的作案工具苹果6P和魅族手机，由暂扣单位南靖县公安局予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨淑艺 人民陪审员  洪红花 人民陪审员  林允明 二〇一九年十二月十二日 法官助理郑林娜 书记员黄晓娟 附相关法律法规规定： 1.《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的；· （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。 3、《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。