建昌县人民法院 民 事 判 决 书 （2019）辽1422民初1950号 原告：建昌县雲峰小额贷款有限责任公司，住所地：建昌县建昌镇红旗街三段21-3号。 法定代表人：朱育峰，系该公司经理。 委托诉讼代理人：梁凤山，系辽宁明澈律师事务所律师。 被告：李晓东，男，1969年10月22日出生，汉族，辽宁省建昌县人，无业，住朝阳市双塔区。 被告：李勃，男，1992年10月23日出生，汉族，辽宁省建昌县人，无业，住朝阳市双塔区。 二被告共同委托诉讼代理人：杨茂峥，系北京盈科（沈阳）律师事务所律师。 原告建昌县雲峰小额贷款有限责任公司（以下简称雲峰公司）与被告李晓东、李勃民间借贷纠纷一案，本院立案受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理，原告雲峰公司法定代表人朱育峰的委托诉讼代理人梁凤山，被告李晓东、李勃及其共同委托诉讼代理人杨茂峥均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告雲峰公司向本院提出诉讼请求：1．被告连带偿还原告借款3600000元，并从2018年10月23日开始按月息14.5%支付利息至判决书生效之日止；2．诉讼费用由被告负担。事实和理由：原告系从事小额贷款业务的公司，2018年10月23日被告李晓东与原告在原告处签订了债务转让协议，合同编号为211400-2018-10-000009，此合同第一条约定被告李晓东作为甲方将2018年6月22日订立的编号为211400-2016--06--000018的借款合同确定的丙方为单德文的债务转移给被告李晓东，第二条约定转让债务金额为360万元及今后产生的利息，第9条约定争议的解决方式为向合同签订地人民法院即建昌县人民法院起诉，2018年10月23日被告李晓东，又与原告签订了合同编号为211400-2018-10-000009的借款合同，此合同第2条约定借款金额为360万元，第3条约定借款期限为6个月，第4条约定借款利息为14.5%，被告李勃于2018年12月6日为原告出具了股权质押承诺书，承诺愿意用自己在辽宁维博科技有限公司的6%股权为被告李晓东的360万贷款提供担保，故起诉至法院，要求支持原告的诉讼请求。 被告李晓东辩称，我和宋永胜是多年的朋友关系，2014年前后我从宋永胜手借过钱，也转给过他钱，来往数额比较大，一般都是几百万或者几十万，但是从来没有从原告处借过钱，2018年10月份左右，宋永胜和柳洪路多次找我，宋永胜找我说他在原告处工作，很多账目对不上，股东要追责任，希望我帮助他渡过难关，因为之前是朋友关系，我就想帮助他，宋永胜拿出一些文件让我签字，我也就看也没看就签了，宋永胜还让我儿子李勃签了一些文件，然后我就问是什么文件，宋永胜说就是一些应付公司的文件，不会坑你的，我与宋永胜多年来账目往来都是君子协定，没有书面文件，所以我就想他不会骗我，立案后才知道原告将我起诉了，当初宋永胜让我签订的是借款合同和债权转让，我认为宋永胜和原告涉嫌套路贷，首先我不欠原告的钱，其次我签订完合同，宋永胜也没有给我转过钱，协议中说，单德文欠原告的钱由我承担，而我不认识单德文，我为什么要替他承担360万元的债务，再次，我认为是套路贷，我怀疑单德文和原告的借款合同是虚构的，如果说，宋永胜要和我清算账务，我俩可以正大光明的算，但是，这个文件在形式上属于欺诈、重大误解，显失公平的情况下签订的，在实质上属于违背事实的，无论如何，我不能凭空背上原告的360万元的债务。 被告李勃辩称，我签订了一份文件，具体是什么文件我记不住了。 原告围绕自己诉讼请求，依法提供了李晓东身份证复印件、原告营业执照、法定代表人身份证明、债务转让协议复印件、借款申请表，借款审批表、借款合同、借据、李晓东书写承诺书、股权质押承诺书、宋永胜证言、单德文借款合同。被告方提供谈话录音（刻制光盘）经本院审查，本院予以确认并在卷佐证。 本院认定事实如下：原告雲峰公司营业期限为自2014年4月11日至2034年4月11日，经营范围为办理各项小额贷款和银行资金融入业务。宋永胜系该公司经理，宋永胜与被告李晓东系朋友关系。被告李晓东系被告李勃父亲。被告李晓东通过宋永胜向原告雲峰公司借款，2014年7月28日宋永胜弟弟宋永峰与原告雲峰公司签订借款合同，借款3700000元，借款期限自2014年7月28日起至2015年7月27日止，月利率为9‰，原告雲峰公司客户部经理兼出纳单诗雯将公司3700000元转账到宋永峰建昌恒昌村镇银行存折内（账号；002011040100004265），又将该款从宋永峰存折内取出后存入单诗雯银行卡内（账号：62×××87），单诗雯将该款与宋永胜交付其200000元，共计3900000元汇入被告李晓东中国工商银行卡内（账号：62×××04）。2016年6月22日单德文与原告雲峰公司签订借款合同，约定借款4000000元，借期自2016年6月22日起至2017年6月21日止，月利率7.5‰。原告方与被告李晓东于2018年10月23日签订债务张让协议，将单德文2016年6月22日借款剩余本金3600000元及利息转让给被告李晓东，单德文事后在该协议上签字。原告与被告李晓东于2018年10月23日签订借款合同，约定借款金额为3600000元，借款期限自2018年10月23日起至2019年4月22日止，月利率为14.5‰，同日，被告李晓东出具承诺书，承诺如果贷款到期后不能如期偿还，李晓东自愿将其在辽宁维博环保科技有限公司6%股份自动转让给原告方，用于折抵所有贷款本金及前后产生的所有利息。被告李晓东在辽宁维博科技有限公司无股份。被告李勃于2018年12月6日给原告方出具《股权质押承诺书》，内容为：“我叫李勃系辽宁维博科技有限公司的股东，我自愿用辽宁维博科技有限公司6%的股权为我父亲李晓东在建昌县雲峰小额贷款有限责任公司于2018年10月23日借款金额360万，约定利率为月息14.5‰，作为质押保证，借款期限为陆个月，到期日期为2019年4月22日，贷款到期如期偿还本金及所产生的利息。在股权质押担保期间不得转让或以其他任何方式处理质押的股权，持股承诺人李勃，2114221992××××××××,2018年12月6日”。李勃系辽宁维博环保科技有限公司的股东，该公司注册资本为100000000元，李勃持股比例为20%，认缴出资额为20000000元。 本院认为，合法的借贷关系受法律保护。被告李晓东通过原告雲峰公司经理宋永胜向原告雲峰公司借款，原告雲峰公司通过出纳单诗雯将3700000元汇入被告李晓东银行卡内，说明原告雲峰公司与被告李晓东之间存在民间借贷法律关系。原告雲峰公司与被告李晓东于2018年10月23日签订借款合同，约定借款金额为3600000元，借款期限自2018年10月23日起至2019年4月22日止，月利率为14.5‰，该借款合同是对2014年7月28日借款的确认。被告李晓东应当按照约定的期限偿还借款，支付利息。借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或国家有关规定支付逾期利息。被告李勃在《股权质押承诺书》中的意思表示是将其合法持有的辽宁维博科技有限公司6%的股份(价值6000000元)以股权质押的方式为被告李晓东对原告雲峰公司的债务作担保，故被告李勃提供担保的方式是股权质押担保，以股权价值为限向债权人雲峰公司提供股权质押担保。不能认定被告李勃出具《股权质押承诺书》含有保证担保的意思表示。依照《中华人民共和国物权法》第二百二十六条“以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。基金份额、股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存”的规定，质权自办理出质登记时设立。本案中，李勃虽然出具了《股权质押承诺书》，但该股权并未办理质押登记，质权尚未设立。原告雲峰公司要求被告李勃承担连带责任缺乏事实和法律依据。李勃在出具《股权质押承诺书》之后，并未办理股权质押登记，据此可以认定质权因未办理出质登记而未设立。《中华人民共和国物权法》第十五条规定，当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，合同自成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力。本案李勃向雲峰公司出具《股权质押承诺书》，雲峰公司表示接受，应视为李勃与雲峰公司之间签订了质权设立合同。案涉质权虽然因未办理质押登记而未设立，但双方之间的质权设立合同是双方的真实意思表示，并不违反法律法规的强制性规定，应属有效，雲峰公司与李勃之间成立股权质押合同关系。质押合同成立后，双方均应按合同约定履行自己的义务。李勃向雲峰公司出具《股权质押承诺书》后，虽然双方并未对办理股权出质登记进行约定，但是作为股权出质人的李勃负有向工商行政管理部门办理出质登记的义务，现李勃并未办理案涉股权质押登记，违背了《股权质押承诺书》的约定，存在违约行为。依据《中华人民共和国合同法》第一百零七条关于“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任”的规定，李勃应向雲峰公司承担违约损害赔偿责任。李勃虽然没有办理股权质押登记，但是雲峰公司也未举示证据证明其有催告李勃办理股权质押登记或其他积极主张自身权利的行为，其对于案涉股权质押未办理登记也存在过错。综合各方的违约情况和过错程度，本院酌定李勃就其违约行为承担其在《股权质押承诺书》中声明的担保物价值（6000000）60%的民事责任。依照《中华人民共和国民法通则》第九十条，《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第十五条、第二百二十六条之规定，判决如下： 一、被告李晓东于本判决生效后十日内偿还给原告建昌县雲峰小额贷款有限责任公司借款本金3600000元，并支付利息（从2018年10月23日起至本判决指定履行之日止，按月利率14.5‰计算）。 二、被告李勃在3600000元范围内对被告李晓东不能偿还部分向原告建昌县雲峰小额贷款有限责任公司承担赔偿责任。 三、驳回原告建昌县雲峰小额贷款有限责任公司的其他诉讼请求。 如果未按判决指定的期间履行上述给付金钱义务，应当依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费35600元，由被告李晓东负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于辽宁省葫芦岛市中级人民法院。 审 判 长  徐晓华 人民陪审员  李玉芬 人民陪审员  沈 华 二〇一九年十二月二十五日 书 记 员  王楚涵