四川省宜宾市翠屏区人民法院       刑 事 判 决 书       (2019)川1502刑初1号       公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。       被告人胡蓉，女，1964年10月1日出生于四川省宜宾市翠屏区，汉族，硕士研究生，宜宾市雨竹投资咨询有限公司实际控股人，户籍地址宜宾市翠屏区。因本案于2019年11月27日被依法逮捕。现羁押于宜宾市看守所。       辩护人周玉平，四川华晨（宜宾）律师事务所律师，执业证号15115200310330110。       被告人赵庆兰，女，1964年10月20日出生于四川省宜宾市翠屏区，汉族，中专文化，宾市雨竹投资咨询有限公司出纳，户籍地址宜宾市翠屏区。       辩护人罗和辉，四川酒都律师事务所律师，执业证号15115199710743859。       辩护人罗地，四川酒都律师事务所律师，执业证号15115201810044651。       被告人陈禹江，男，1982年1月25日出生，汉族，大学本科，宜宾市雨竹投资咨询有限公司业务部经理，宜宾市翠屏区人，户籍地址宜宾市翠屏区。       指定辩护人毕伍杰，四川翠屏律师事务所律师，执业证号15115201110189322。       被告人吴书，男，1986年11月9日出生，汉族，高中文化，宜宾市雨竹投资咨询有限公司法定代表人，执行董事兼总经理，宜宾市翠屏区人，户籍地址宜宾市翠屏区。       指定辩护人李华，四川翠屏律师事务所律师，执业证号15115200110238464。       四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉[2018]676号起诉书指控被告人胡蓉、赵庆兰、陈禹江、吴书犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员欧阳卓梅出庭支持公诉，被告人胡蓉及其辩护人周玉平、被告人赵庆兰及其辩护人罗和辉、罗地，被告人陈禹江及其辩护人毕伍杰、被告人吴书及其辩护人李华到庭参加诉讼。现已审理终结。       四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控，2012年11月至2014年I2月期间，被告人胡蓉分别以宜宾矗鑫机电设备有限公司（以下简称矗鑫公司）、雨竹投资咨询有限公司（以下称雨竹公司）以及个人名义，让其公司员工向亲朋好友融资，并通过口口相传的方式对外向社会不特定人群进行集资，同时承诺投资人每月支付2%至5%不等的高额利息。被告人胡蓉按照公司员工对外集资的金额，按月向员工支付0.5%的报酬。其间以宜宾矗鑫公司、雨竹公司以及个人名义对外向389人进行集资，集资金额103013464元，其收取的集资款均转入胡蓉个人账户。所有集资款除归还集资户部分本金和支付部分利息外，其余集资款一部分通过被告人吴书、赵庆兰等个人名义借给被告人胡蓉自己控股和负责的宜宾达业建筑科开发科技有限公司、曙光医院、中山医院等，一部分集资款以被告人胡蓉的名义借给其他公司和个人，被告人胡蓉从中获取高额利息；另一部分集资款被告人胡蓉用于自己购房购车自己消费。直至2014年6月30日止，被告人胡蓉已归还本金28161875.00元，已支付利息22565917.2元，未归还本金74851589.00元。被告人赵庆兰、陈禹江、吴书作为公司员工和负责人也通过介绍其他亲朋好友予以集资，被告人赵庆兰介绍集资款400万余元以其儿子吴某1的名义获利，被告人陈禹江介绍集资款以122.5万元，被告人吴书介绍集资款50万元，均从中获利。       上述事实，公诉机关出示了物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据材料，据以指控被告人胡蓉未经相关部门批准的情况下，以口口相传的方式介绍他人集资，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款数额巨大，被告人赵庆兰、陈禹江、吴书明知胡蓉及其公司未经相关部门批准的情况下，仍以口口相传的方式介绍他人集资，为他人非法吸收公众存款提供帮助，上述四被告人行为均己触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众罪追究其刑事责任。被告人胡蓉、赵庆兰、陈禹江、吴书经公安民警电话通知后主动到案并如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。诉请依法判处。       被告人胡蓉及其辩护人周玉平对起诉指控事实及罪名无异议。其辩护人提出本案涉案资金去向明确，且胡蓉有自首情节和退款意愿，且获得20余名集资参与人的谅解，建议从轻处罚。       被告人赵庆兰、陈禹江、吴书对起诉指控事实及罪名无异议。三被告人的辩护人均提出赵庆兰、陈禹江、吴书应当按照公诉机关指控其参与介绍集资金额定罪量刑，且三被告人属从犯，有自首情节，吴书获得亲友集资人的谅解。建议对三被告人从轻处罚。       经审理查明，被告人胡蓉系宜宾矗鑫机电设备有限公司（以下简称矗鑫公司〉、雨竹投资咨询有限公司（以下称雨竹公司）的控股股东以及实际控制人。       2012年11月至2014年I2月期间，胡蓉分别以矗鑫公司、雨竹公司以及个人名义，让公司员工以口口相传的方式对外借款，承诺每月支付2%至5%不等的高额利息回报，公司向员工按对外集资额的0.5%比例按月支付集资报酬。2014年12月开始，因不能支付集资参与人的款息，部分集资参与人陆续向公安机关报案致案发。       案发后，经依法审计，被告人胡蓉以宜宾矗鑫公司、雨竹公司以及个人名义对外向389人进行集资，集资金额103013464.00元，其收取的集资款均转入胡蓉个人账户。所有集资款除归还集资户部分本金和支付部分利息外，其余集资款一部分通过被告人吴书、赵庆兰等个人名义借给被告人胡蓉自己控股和负责的宜宾达业建筑科开发科技有限公司、曙光医院、中山医院等，一部分集资款以胡蓉的名义借给其他公司和个人，胡蓉从中获取高额利息；另一部分集资款被胡蓉用于自己购房购车自己消费。直至2014年6月30日止，被告人胡蓉已归还本金28161875.00元，已支付利息22565917.2元，未归还本金74851589.00元。被告人赵庆兰、陈禹江、吴书作为公司员工和负责人也通过介绍其他亲朋好友予以集资，其中，赵庆兰介绍集资款400万余元以其儿子吴某1的名义获利，陈禹江介绍集资款以122.5万元，吴书介绍集资款50万元，均从中获利。       另查明，1.被告人胡蓉于2015年11月19日、赵庆兰于2015年12月9日、吴书于2015年12月10日、陈禹江于2018年3月6日主动到公安机关投案。四被告人归案后如实供述了其作案事实。2.本案尚有23454244.29元现金去向不明。3.案发后，公安机关对对涉案资产予以查封、扣押、冻结（另附清单）。       上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：       1.受案登记表、立案决定书、公安机关抓获经过的情况说明，证明案件来源及四被告人的归案经过。       2.南溪区达业建材科技有限公司房产及土地冻结资料，证实民警对涉案资产宜宾达业建材科技开发有限公司在四川省宜宾市南溪区罗龙街道宜宾罗龙工业集中区罗龙产业园启航东路的房屋及土地予以查封。（房屋产权证号、土地证号清单附后）。       3.查封扣押清单、秦某1宜宾鑫领寓房产查封资料、胡蓉成都房产查封资料、秦某1房屋查封资料、车辆查封资料、股权查封资料、函，证实：1.民警对秦某1位于宜宾鑫领寓XXXX的房产予以查封，房产证号：翠屏区房字第××，该房产证发证时间是2014年5月23日，购房价902780元。2.民警对位于成都青羊区进行查封，房产证号：权2767214。产权登记时间2014年9月29日，该房产已被武侯区法院执行。3.民警对川Ａ×××××、川Ｑ×××××、川Ｑ×××××、川Ｑ×××××、川Ｑ×××××汽车进行查封。4.民警对宜宾曙光医院服务有限责任公司胡蓉的75%股权（165万元）予以冻结；对宜宾市雨竹投资管理有限公司胡蓉的98%股权（1470万元），吴书的2%股权（30万元）予以冻结；对宜宾蓉华电气仪表有限责任公司胡蓉的78.81%股权（86.7万元）予以冻结；对宜宾市矗鑫机电设备有限公司胡蓉的100%（100万元）予以冻结；对宜宾达业建材科技有限公司胡蓉的52%股权（624万元）予以冻结。       4.银行查询及冻结资料，证实民警查询了胡蓉、秦某1以及宜宾蓉华电气仪表有限公司、宜宾雨竹投资管理有限公司、宜宾曙光医院服务有限责任公司、宜宾达业建材科技开发有限公司在中国银行、招商银行等银行账户资金流水。并冻结了上述银行账号。       5.宜宾市雨竹投资咨询有限公司、宜宾市中上医院有限责任公司、宜宾矗鑫机电设备有限公司、宜宾市曙光医院服务有限公司、宜宾市蓉华电气仪表有限公司、宜宾达业建材科技开发有限公司登记注册资料、公司章程、营业执照复印件、住房协议等资料，证实上述6家公司的法定代表人，公司股东（发起人），公司地址，工商登记注册信息等情况。       6.雨竹公司部分集资人名单，证实部分参与矗鑫机电和雨竹公司的非法集资参与人共计183人，集资款5225.5万元。       7.雨竹公司客户一览表，集资介绍人汇总表，证实参与雨竹公司非法吸收公众存款的集资人以及介绍人情况。其中介绍人有21人，部分介绍人是雨竹公司的员工和胡蓉的朋友。       8.詹某1、杜某1、赵某1、钟某1等集资参与人的证言及借款合同、分期还款协议、收条、报案材料、银行交易记录等证据材料，证实胡蓉向詹某1、杜某1、赵某1、钟某1、毕某1、曹某1、曹某2、曾某1等集资参与人集资的情况。       9.鉴定聘请书、鉴定意见通知书、四川中衡安信会计事务所的司法审计报告、集资参与人名单，财物专项审计报告数据修正说明，证实集资参与人389人，吸收公众存款本金共计103，013，464元；已还本金28，161，875元；尚未归还本金74，851，589元，支付利息22，565，917元。应收账款22，820，055.6元，现金余额23，454，244.29元。现金余额23，454，244.29元去向不明。       10.借款单、借条、雨竹公司集资款去向明细表，借款合同，达业公司股东会决议等证据材料，证实部分集资款的去向。       11.郑某1的还款清单和借款协议等，证实郑某1向胡蓉借款100万元及还款的情况。       12.宜宾市达业公司担保贷款资料，证实宜宾市农业融资担保有限公司为宜宾达业建材科技开发有限公司（达业公司）提供800万元贷款担保，达业公司将其拥有的位于宜宾市南溪区土地使用权作为反担保。       13.本院（2015）翠屏民初字第2395号民事判决书、宜宾市中院（2015）宜民终字第1613号民事判决书，证实达业公司赔偿连某1借款95万元及利息，胡蓉赔偿罗某1借款20万元及利息。       14.公安机关出具的情况说明，财产冻结通知书，证实民警将四川省成都市锦江区人民法院拍卖胡蓉在成都的住房清偿债务后余款72.240134万元扣押，并移送至本院。       15.证人证言：       （1）罗某1的证言，证实他2014年7月份在司法局退休之后，就在雨竹公司担任公司副总经理，工资在3000元左右。他的主要工作就是帮雨竹公司进行借款上的风险控制，帮胡蓉收一些对外欠款还有就是安抚集资客户。雨竹投资公司收到钱以后用于：1、胡蓉自己的宜宾达业科技有限公司借款1535万元；2、兴文飞龙食品公司的法人何某1借款1000万元；3、林某1借款30万元；4、富正源生物科技有限公司的法人张某1借款330万元；5、沈某1以阳某1的名义借款80万元；6、辉煌塑料公司的老总邓某1借款100万元；7、胡蓉儿子秦某1借款110.5万元；8、秦某1安排曙光医院财务人员借款170万元；9、秦某1安排中山医院财务人员借款372万元;10、郑某1帮蒋某1借款6万元；11、李某2借款60万元；12、魏某1借款20万元；13、肖某1借款62万元；14、谭某1借款16万元；15、蒋某2借款4万元；16、胡蓉购买宜宾达业科技有限公司花费440万元；17、胡蓉购买宜宾房产花费75万元；18、胡蓉成都购房花费250万元；19、胡蓉购车花费210万元；20、胡蓉私人借款158万元。上述共计：6874.16万元，剩余的集资款都是用于支付客户利息了。雨竹投资公司支付给客户的利息到去年12月18号利息就没有了。他自己投了350万元到雨竹投资公司去，利息大概得了50万左右。       （2）罗某2的证言，证实他是2012年11月份到胡蓉的宜宾市矗鑫机电公司当兼职会计，2013年7月份正式到雨竹投资公司当专职会计一直到案发。雨竹投资公司的前身是宜宾新安融资担保公司，雨竹投资公司于2012年10月31日成立，公司的地址：翠屏区，公司成立之初的法定代表人是陈某2，公司成立时的注册资本是3万元，陈某2和胡蓉各占股50%，公司的经营范围是投资与资产管理，经济信息咨询服务。2013年10月22日，公司变更注册资本为150万元，分别由胡蓉占股98%，吴书占股2%，吴书是法定代表人，公司的实际控制人从成立之初就一直是胡蓉。雨竹投资公司吸纳的大部分集资款都是通过公司职工之间宣传2%-3%的月利息向其亲朋好友进行集资。根据他做的报表显示为8200万元左右，一共有270多人。从2011年12月到现在，胡蓉还了一些客户的钱后没有告知他，所以到现在为止胡蓉还有多少集资款没还，金额是多少就不清楚了。根据他做的报表显示这些钱用于了：1、胡蓉自己的宜宾达业科技有限公司借款1535万元；2、兴文飞龙食品公司的法人何某1借款1000万元；3、林某1借款30万元；4、富正源生物科技有限公司的法人张某1借款330万元；5、沈某1以阳某1的名义借款80万元；6、辉煌塑料公司的老总邓某1借款100万元；7、胡蓉儿子秦某1借款110.5万元；8、秦某1安排曙光医院财务人员借款170万元；9、秦某1安排中山医院财务人员借款372万元；10、郑某1帮蒋某1借款6万元；11、李某2借款60万元；12、魏某1借款20万元；13、肖某1借款62万元；14、谭某1借款16万元；15、蒋某2借款4万元；16、胡蓉购买宜宾达业科技有限公司花费440万元；17、胡蓉购买宜宾房产花费75万元；18、胡蓉成都购房花费250万元；19、胡蓉购车花费210万元；20、胡蓉私人借款158万元，上述共计：6874.16万元，剩余的集资款都是用于支付客户利息。       上述雨竹投资公司的对外借款大部分都是签订了合同的，但是这些合同应该在胡蓉手里，他这里没有。雨竹投资公司是通过客户留下的账号，每月通过胡蓉账号为62×××01工行卡转款到客户账户中，具体是秦某2和赵庆兰在操作。雨竹投资公司的利息一直支付到2014年2月中旬，后面的利息就没钱来支付了。       （3）汪某1的证言，证实她去雨竹投资公司帮忙的时候，雨竹投资公司部已经付不起客户利息了，雨竹投资公司一共集资了多少钱，有多少人，要罗某2和赵庆兰才清楚。她只知道胡蓉以她儿子秦某1和其他人的名字一共借了1300多万给达业公司。达业公司的开支有：1、支付达业公司在南溪工行、南溪农商行、南溪城商行的银行贷款利息每月30万元；2、工厂员工工资每月30万元；3、原材料、配件的购买每月20万元；4、支付私人借款利息每月20-30万。5、其他开支（水电、差旅等）每月有5万元左右；6、办理达业公司在南溪3幢厂房和30亩土地的产权证和土地证花费了300多万。       达业公司于2008年12月31日成立，公司现法人是周某1，实际控制人是胡蓉，公司股权情况：胡蓉占股52%，林某1占股24%、郑某2占股24%。       （4）张某2的证言，证实他在雨竹公司担任副总经理，工资4000元每个月，他介绍了28个人在雨竹公司集资，共计400多万元，他提0.5%奖金发在他的工行卡上。       （5）林某1的证言，证实2012年的时候，他在达业公司担任总经理。2013年9月份左右的时候，达业公司为还债，便以他的名义找雨竹公司借款30万元人民币。目前公司还欠银行的货款分别是：1、南溪区农商行货款800万元；2南溪区城商行900万元；3、工商银行南溪支行货款1250万元；4、宜宾市商业银行临港支行货款400万元。公司尚欠上述银行货款共计3350万元。       （6）秦某2的证言，证实2012年2月，她大学毕业就到雨竹公司任出纳。雨竹公司的集资款基本上都是来自公司员工本人或者其亲戚、朋友，与雨竹投资公司签订《委托理财合同》后，资金利息按2%-5％计算，介绍到公司来放钱的员工，每月按介绍金额的0.5％提成。据他所知客户大部分都通过转款或者直接存款到胡蓉工商银行的私人账户中账户（62×××23，开户行：工商银行四川宜宾分行财富广场支行），其他还有胡蓉名字的农行、建行等（这些银行卡的卡号他不记得了）雨竹公司收到这些集资款大多数都用于对外借款赚取利息差。她只记得蒋某2这笔20万元集资款是雨竹投资公司以她的名义集资的。她在雨竹公司的工资在2200元左右。       （7）秦某1的证言，证实他从雨竹投资公司的集资款中以曙光医院的名义拿了100万元，以中山医院的名义拿了372万元，以私人名义拿了110.5万元，这些钱是胡蓉喊他去雨竹投资公司的财务上去领取的，他是帮胡蓉代为管理曙光医院、中山医院，这些钱全部都投到了曙光医院和中山医院里面去了，主要用于购买设备、装修、工人工资等。胡蓉一共投了300多万元到中山医院。2014年六七月份，胡蓉资金链断了拿不出钱来，他在外面举债了300万元左右继续投到中山医院。2015年9月底，胡蓉将中山医院的60%的股权转给了黄某1，中山医院对外的债务及他个人为中山医院借款的债务400万元（本金加利息）由黄某1承担。雨竹投资公司转到中山医院的300多万元就作为亏损处理。他从雨竹投资公司拿了75万元购买了一套宜宾鑫领域的房产，这套房子是胡蓉买的，胡蓉说是赚了钱给她孙女秦某3买的，只是现在挂在他名下，付款这些都是胡蓉去办的。但是这套房产他在去年8月份的时候，胡蓉喊他将这套房产拿到金坤小货公司去货了100万元，这100万元他转了80多万给胡蓉，剩余的10多万他拿去还胡蓉在中山医院的借款了。       2014年5月20日，达业公司向胡蓉借款900万元，月息6%，但是胡蓉只转了846万元到达业公司工商银行南溪区支行的账户上，另外的54万元扣第一个月利息，这笔借款达业建公司至今没有归还。胡蓉说她是达业公司的老板，不好用自己的名义借给达业公司，就以他的名字借。而不是以雨竹投资公司的名义借给宜宾达业建材科技开发有限公司。       （8）郑某1的证言，证实他在2014年7月份找胡蓉借款人民币100万，利息0.05元，借款期限是三个月，利息月结，他拿了两套房子的房产证和土地证作为抵押。截止现在100万的本金已经还完了，目前就还剩5万左右的利息没有还。       （9）谭某1的证言，证实他是在2013年的夏天通过他父亲的一个熟人，找到胡蓉借了20万，月利息6分，借款期限是两个月。利息大概支付了17万左右，本金没有偿还。       （10）李某2的证言，证实他和雨竹公司的老板胡蓉是多年的朋友关系。2014年7月，他因为做生意在外面借高利贷没钱偿还，就找到胡蓉借钱。2014年7月23日，他与胡蓉的雨竹公司签订了《借款担保合同》，合同约定借款期限1个月，借款金额60万元，实际胡蓉只转了56.4万元，剩余的3.6万元是第一个月的利息（合同上面约定的月利率2.2%，但是实际月利率为6%）。2014年7月30日，通过胡蓉卡号为62×××23的工商银行卡转到他卡号为62×××98的工商银行卡，他收到雨竹投资公司转的56.4万元借款后都拿去支付利息去了。他只支付了3、4个月利息给雨竹公司就没支付了。       16.被告人的供述与辩解       （1）胡蓉供述和辩解，证实雨竹投资公司的前身是四川新安融资担保公司宜宾分公司。2012年10月31日，她成立雨竹投资公司，公司的地址在翠屏区滨江国际Ａ区1幢1层02号，公司成立之初的法定代表人是陈某2，公司成立时的注册资本是3万元，由她和陈某2各占股50%，公司的经营范围是投资与资产管理、经济信息咨询服务。2013年10月22日，公司变更注册资本为2500万元，分别她占股98%，吴书占股2%，并由吴书担任雨竹投资公司法定代表人，但是公司从成立之初就一直都是她在实际控制，吴书平时并没有参与公司的管理。2012年的时候，有些朋友想放钱在她这里，她就以宜宾矗鑫机电设备有限公司（以下简称：矗鑫公司）的名义跟他们签订了《委托理财合同》或《借款协议》。雨竹投资公司成立后，她以雨竹投资公司的名义与客户签订《委托理财合同》或者《借款协议》。公司员工以矗鑫公司和雨竹投资公司的名义与客户签订《委托理财合同》或者《借款协议》，一般都是她在《委托理财合同》或者《借款协议》上面签字，并加盖公司印章。客户投进来的钱按月利息2.5%-5%计算，公司员工每月按集资款的0.5％提取好处费。她不认识雨竹投资公司的集资客户，他们有些是公司的员工的亲戚或者朋友，还有就是通过员工亲戚朋友介绍来的。为了方便客户转账，交钱到雨竹投资公司，她办了农行、工行、建行、邮政银行、宜宾市兴宜村镇银行、中国银行等银行卡都放在雨竹公司的财务上，客户大部分都通过转款或者直接存款到她的银行卡上，但是这些卡号她现在不记得了，这些卡都是办来用于公司使用。对外集资金额大概在8000多万元左右。雨竹投资公司是以公司员工吴书、赵庆兰、秦某2，另外还以她或者她儿子秦某1的名义对外出借集资款。雨竹投资公司的这些集资款用在：1、宜宾达业科技有限公司的借款1535万元；2、兴文飞龙食品公司的法人何某1借款1000万元；3、林某1借款30万元；4、富正源生物科技有限公司的法人张某1借款330万元，5、沈某1以阳某1的名义借款80万元；6、辉煌塑料公司的老总邓某1借款100万元；7、她儿子秦某1借款110.5万元（具体他拿去做什么她记不得了，以银行流水为准）;8、她委托秦某1帮曙光医院借款170万元；9、她委托秦某1借款372万元用于投资中山医院；10、郑某1帮蒋某1借款6万元；11、李某2借款60万元；12、魏某1借款20万元；13、肖某1借款62万元；14、谭某1借款16万元；15、蒋某2借款4万元；16、她购买宜宾达业科技有限公司的股份花费440万元（债转股）;17、秦某1购买宜宾鑫领域购买一套住房加一个车库在公司借款75万元（价值160万元），但是秦某1买了房子后又用该房在金坤小贷公司贷款100万元，随后还了雨竹投资公司85万元；18、她购买成都天祥广场的房产在雨竹公司借款250万（具体门派号不清楚）；19、她购买一辆劳斯莱斯汽车花费210万元（车牌号是川Ａ×××××）现在这辆车抵钾在四川鑫福融资担保公司（翠屏区南岸体育馆旁）；20、她私人借款158万元（具体拿去干什么去了想不起了，以银行流水为准）。21、她安排雨竹投资公司的财务上拿钱去还她的川Ｑ×××××奔驰车的贷款，具体是多少钱不记得了。22、其他钱就拿去这些集资款的利息及雨竹投资公司的办公费用、人员工资等。       雨竹投资公司对外借款时是她安排财务上通过银行转账支付，具体是赵庆兰、罗某2在具体负责。雨竹投资公司的利息一直支付到2014年12月18日，后面的利息就没有钱来支付了。雨竹投资公司的公司印章在汪某1处，汪某1以前一直在达业科技公司担任会计。赵庆兰是2013年12月的时候到雨竹投资公司担任出纳一职。罗某1是2014年7月来雨竹投资公司来上班的，主要负责对外协调和对外收款这一方面。张某2主要是负责公司行政工作。吴书一直都是我的专职驾驶员，后来因为她在经营担保公司，就喊吴书去当雨竹投资公司的法定代表人，吴书当了法定代表人后一直没有管过公司的日常经营，平时都是她在负责。       宜宾达业建材科技开发有限公司的法定代表人是周某2，股东占股情况：她占股52%、郑某3占股24%、林某1占股24%，公司实缴注册资本1200万元，公司的资产包括：南溪罗龙工业园区启航东路土地97亩，厂房和办公楼的面积在2万平米左右，剩余就是生产设备和库存的材料。她用雨竹投资公司的集资款投入了多少了以达业公司财务数据为准（现达业公司正处于停产状态）。宜宾中山医院于2014年成立，她从雨竹投资公司的集资款中以借款的形式投资了372万元在宜宾中山医院，因为这个公司她一直给她儿子秦某1准在管理，所以现在公司的资产情况她不是很清楚。她于2010年接手宜宾曙光医院，法定代表人是蔡某1。公司占股情况：她占80％之间、祝秦占股20%，实激注册资本220万元。公司的资产包括医院的医疗设备及办公设施。宜宾矗鑫机电设备有限公司的法定代表人是她，股东占股情况：她占股100%，公司实缴注册110万元，公司没有什么资产。       曙光医院是她在2010年的时候花了20多万的价格从赵某2手里购买的。她占股75%，祝某1占股20%，王某3占股5%。2013年的时候，她又将曙光医院的法定代表人变更成蔡某1。祝某1、王某3都是帮她代持股，他们都是没有出钱的。       她对审计报告的结果没有异议，审计报告反映出达业公司借款831.5万元其实不止这么多。她在2018年春节前已经退还集资人105万元，今年9月30日退还50万元。2019年春节我在退还一笔款。       她现在名下的资产有：1、成都天祥广场的住房及车位（按揭）;2、车牌为ＱXXXX0的奔驰车（按揭）、3、车牌为川Ａ×××××的劳斯莱斯（按揭）。秦某1名下的资产：1、宜宾市南岸高峰路21号环保局宿舍（已抵押）;2、南岸鑫领寓的住房及车位（已抵押）;3、车牌为川Ｑ×××××的救护车、川Ｑ×××××的宝马Ｘ5、川Ｑ×××××的马自达。       （3）赵庆兰的供述与辩解，证实她是2014年1月13日到胡蓉的雨竹投资公司上班，2014年2月左右担任雨竹投资公司的出纳。据她所知客户大部分都是通过转款或者直接存款到胡蓉工商银行的私人账户中（开户行：四川宜宾分行财富广场支行，账号62×××23，），其他还有胡蓉名字的农行、建行等。雨竹投资公司一个集资人数在200多人，总金额在8000万元左右。雨林投资公司收到这些集资款用于：1、胡蓉自己的宜宾达业科技有限公司借款1535万元；2、兴文飞龙食品公司的法人何某1借款1000万元,3、林某1借款30万元；4、富正源生物科技有限公司的法人张某1借款330万；5、沈某1以阳某1的名义借款80万元；6、辉煌塑料公司的老总邓某1借款100万元；7、胡蓉儿子秦某1借110.5万元；8、秦某1安排曙光医院财务人员借款170万元；9、秦某1安排中山医院财务人员借款372万元；10、郑某1帮蒋某1借款6万元；11、李某2借款60万元；12、魏某1借款20万元；13、肖某1借款62万元；14、谭某1借款16万元；15、蒋某2借款4万元；16、胡蓉购买宜宾达业科技有限公司花费440万元；17、胡蓉购买宜宾房产花费75万元；18、胡蓉成都购房花费250万元；19、胡蓉购车花费210万元；20、胡蓉私人借款158万元.上述共计:6874.16万元，剩余的集资款都是用于支付客户利息和公司开支。上述雨竹投资公司利用集资款对外进行借款，是收取了利息的。雨竹投资公司支付给客户的利息到2014年12月中旬，后面的就没有钱来支付了。她在雨竹投资公司每个月工资在2200-2800元左右。她以她儿子吴某1的名义介绍了1、廖某1：17万元；2、季某1：10万元；3、郑某4在：10万元；4、赵某4：200万元；5李某3：5万元；6、周某2：10万元；7、郑某4：40万元；8、陈某4：10万元；9、朱某1：10万元；10、何某2：19万元，11、杨某5：20万元；12、曹某1：30万元；13、严某2：15万元；14、廖某1：15万元；15.季某1：5万元；16、刘某4：13万元。上述16人共计429万元。雨竹投资公司按介绍客户到公司集资款0.5％按月转到她儿子吴某1账号为62×××93的工行卡上，这笔钱雨竹投资公司返还给她的好处费。她在雨竹投资公司放了30万元，儿媳妇王某5放了18万元。       雨竹投资公司以她的名义借款60万元给李某2（至今都没有归还本金），借款100万元给郑某1（还有6万元本金尚未归还），借款5万元给唐某（已归还），借给宜宾市辉煌塑料有限责任公司的钱也是以她的名义借的，至今都尚未归还，借款给宜宾达业建材科技开发有限公司的有：一张金额为20万元的“借条”、一份金额为200万元的“借款合同”、一份金额为50万元的“借款合同”、一张金额为30万元的“借条”、一份金额为70万元的“担保借款合同”、一份金额为160万元的“担保借款合同”、一份金额为40万元的“担保借款合同”、一张金额为45万元的“收条”，以上金额共计615万元。       （3）陈禹江的供述与辩解，证实他是2012年6月份雨竹投资公司上班，他的工作就是对雨竹投资公司对外借款进行风险调查。公司员工的亲戚朋友投进来的钱按月利息2％计算，公司员工每月按集资款的0.5％提取好处费。他在雨竹公司3000元一个月，介绍投资款提成8万元。公司集资金额听说在8000万元左右。       （4）吴书的供述与辩解，证实他在雨竹投资公司占股2%，胡蓉占股98%，并由他担任法定代表人，但公司的实际控制人从成立之初就一直是胡蓉。他在雨竹投资公司的工作是给胡蓉开车，他从来没有参与过公司的管理，他担任雨竹投资公司的法定代表人没有从中得到任何好处，只是挂了一个法定代表人的头衔。他在2013年5月刚去的时候工资是2000元，后来涨到3000元，2014年7月开始就没有在雨竹投资公司上班了。2014年4月他以妻子张茜的名义在雨竹投资公司投资了10万元，至今都还没有收回。他介绍了：1、黄某的朋友刘某投了5万元。2、他妻子的朋友刘某投了20万元。3、他母亲的朋友陈某投了20万元。4、他妻子的同事高某投了5万元。5、他丈母娘的朋友廖某投了10万元，上述5人共计60万元。雨竹投资公司的财务就会每月按上述人员的集资额的0.5%作为介绍费打款到他的建行卡中，他一共收到过几千元。2014年9月4日，雨竹公司以他的名义借了20万元给达业建筑科技开发有限公司，这款的资金来源是雨竹投资公司对外集资的钱，月息6%，这笔借款宜宾达业建材科技开发有限公司至今都没有归还本金。2014年9月19日雨竹投资公司又以他的名字作为出借方，借款30万给宜宾达业建材科技开发有限公司，都是集资的钱，是通过胡蓉的银行卡（具体卡号不记得了）转了30万元到宜宾达业建材科技开发有限公司工商银行南溪区支行的账户上,这笔借款至今都没有归还本金。       17.张某2的辞职书，证实张某2于2013年12月5日向四川新安融资担保公司宜宾分公司及宜宾雨竹投资有限责任公司提出辞职。       18.户籍信息，证实四被告人的基本身份情况。       本院认为，被告人胡蓉、赵庆兰、陈禹江、吴书违反国家金融管理法律规定，在未取得金融许可证的情况下，向社会吸收数额巨大的资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人胡蓉起主要作用，系主犯，依法按照其参与的全部犯罪予以处罚，被告人赵庆兰、陈禹、吴书在共同犯罪中其次要作用，系从犯，依法予减轻处罚。被告人胡蓉、赵庆兰、陈禹江、吴书自动投案并如实供述其罪行，是自首，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人胡蓉、陈禹江获部分集资参与人谅解，酌情从轻处罚。关于被告人赵庆兰、陈禹江、吴书的辩护人均提出的赵庆兰、陈禹江、吴书应当按照公诉机关指控三被告人参与介绍集资的金额定罪量刑的辩护人意见，经查，本案的在案证据证实被告人胡蓉、赵庆兰、陈禹江、吴书在本案中系共同犯罪，均应当对本案犯罪金额承担刑事责任，故该辩护意见与法律规定不符，本院不予采纳,但三被告人参与介绍集资的金额，在量刑时予以酌情考虑。四被告人的辩护人其余辩护意见中的合理部分本院予以采纳。经审委会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：       一、被告人胡蓉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五十万元。       （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月27日起至2025年11月25日止。罚金在判决生效后十日内缴纳）。       二、被告人赵庆兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年六个月，并处罚金二十万元。       （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）       三、被告人陈禹江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金五万元。       （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）       四、被告人吴书犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。       （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）       五、查封、扣押、冻结的涉案财物予以依法处置清退集资参与人，涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还，继续追缴被告人胡蓉涉案财物清退集资参与人。（涉案财物以及清退集资参与人的集资额均另附清单）       如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。       审 判 长 杨 光       审 判 员 万 刚       人民陪审员 余 丽       二〇一九年十二月三十一日       法官 助理 杨海滨       书 记 员 余雯倩       附件一：相关法律       1.《中华人民共和国刑法》       第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。       单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。       第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。       被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。       被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。       犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。       第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。       第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。       由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。       第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。       二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。       第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。       三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。       对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。       对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。       第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。       对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。       第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。       2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》       第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：       （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；       （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；       （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；       （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。       未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。       第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：       （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；       （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；       （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；       （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；       （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；       （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；       （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；       （八）以投资入股的方式非法吸收资金的；       （九）以委托理财的方式非法吸收资金的；       （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；       （十一）其他非法吸收资金的行为。       第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：       （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；       （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；       （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；       （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。       具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：       （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；       （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；       （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；       （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。       非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。       非法吸收显著轻微的，不作为犯罪处理。       3.《中华人民共和国刑事诉讼法》       第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：       （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；       （二）被告人违背意愿认罪认罚的；       （三）被告人否认指控的犯罪事实的；       （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；       （五）其他可能影响公正审判的情形。       人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。       附件二：涉案财物清单                                 序               号                           登记所有权人                           产权证号                           备注                                     1                           秦某1                           X00376686                           面积222.91m2                                     2                           宜宾达业建材科技开发有限公司                           201302312                           面积2090.72m2                                     3                           宜宾达业建材科技开发有限公司                           201302317                           面积1160.65m2                                     4                           宜宾达业建材科技开发有限公司                           201302323                           面积2282.49m2                                     5                           宜宾达业建材科技开发有限公司                           201302326                           面积1160.65m2                                     6                           宜宾达业建材科技开发有限公司                           201403242                           面积2282.49m2                                     7                           宜宾达业建材科技开发有限公司                           201403245                           面积1160.65m2                                     8                           宜宾达业建材科技开发有限公司                           201403246                           面积1160.65m2                                     9                           宜宾达业建材科技开发有限公司                           南国用2011字3083                                                               10                           宜宾达业建材科技开发有限公司                           南国用2011字3078                                                               11                           宜宾达业建材科技开发有限公司                           南国用2011字3084                                                               12                           胡蓉                           川QH5560                                                               13                           秦某1                           川QBM77                                                               14                           秦某1                           川QQ5099                                                               15                           秦某1                           川QM2379                                                               16                           胡蓉持有的宜宾曙光医院服务有限责任公司股权                                                     股权比例75%                                     17                           胡蓉持有的宜宾市雨竹投资管理有限公司股权                                                     股权比例98%                                     18                           吴书持有的宜宾市雨竹投资管理有限公司股权                                                     股权比例2%                                     19                           胡蓉持有的宜宾蓉华电气仪表有限责任公司股权                                                     股权比例78.81%                                     20                           胡蓉持有的宜宾市矗鑫机电设备有限公司股权                                                     股权比例100%                                     21                           胡蓉持有的宜宾达业建材科技有限公司股权                                                     股权比例52%                                     22                           成都青羊区二环路西一段155号房产被拍卖后残值余款                           权2767214                           72.240134万元                                     附件三：清退名单                                     序        号                           出借人        姓名                           借款本金        合计金额                           本期归还借款本金金额                           期末尚余归还借款余额                           支付利息        金额                           往息抵本后        清退金额                                                         1                           蔡某                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     2                           曹某1                           450,000.00                                                     450,000.00                           132,000.00                           318,000.00                                     3                           曾某                           70,000.00                                                     70,000.00                           3,500.00                           66,500.00                                     4                           晁某                           50,000.00                                                     50,000.00                           25,000.00                           25,000.00                                     5                           陈某5                           1,000,000.00                                                     1,000,000.00                           12,000.00                           988,000.00                                     6                           陈某4                           200,000.00                                                     200,000.00                           15,000.00                           185,000.00                                     7                           陈某3                           1,000,000.00                                                     1,000,000.00                           120,000.00                           880,000.00                                     8                           陈某2                           200,000.00                                                     200,000.00                                                     200,000.00                                     9                           陈某1                           100,000.00                                                     100,000.00                           17,500.00                           82,500.00                                     10                           陈某                           100,000.00                                                     100,000.00                           6,000.00                           94,000.00                                     11                           邓某5                           120,000.00                                                     120,000.00                           58,500.00                           61,500.00                                     12                           邓某4                           50,000.00                                                     50,000.00                           5,000.00                           45,000.00                                     13                           邓某3                           150,000.00                                                     150,000.00                           37,000.00                           113,000.00                                     14                           邓某2                           400,000.00                           300,000.00                           100,000.00                           45,000.00                           55,000.00                                     15                           杜某1                           100,000.00                                                     100,000.00                           6,000.00                           94,000.00                                     16                           冯某                           100,000.00                                                     100,000.00                           2,000.00                           98,000.00                                     17                           高某1                           50,000.00                                                     50,000.00                                                     50,000.00                                     18                           高某                           50,000.00                                                     50,000.00                           7,500.00                           42,500.00                                     19                           胡某2                           1,000,000.00                                                     1,000,000.00                                                     1,000,000.00                                     20                           胡某1                           480,000.00                                                     480,000.00                           25,000.00                           455,000.00                                     21                           胡某                           2,135,621.00                                                     2,135,621.00                           313,350.00                           1,822,271.00                                     22                           黄某4                           100,000.00                                                     100,000.00                           16,000.00                           84,000.00                                     23                           黄某3                           50,000.00                                                     50,000.00                           12,500.00                           37,500.00                                     24                           黄某2                           60,000.00                                                     60,000.00                           14,960.00                           45,040.00                                     25                           黄某1                           80,000.00                                                     80,000.00                           22,000.00                           58,000.00                                     26                           黄某                           50,000.00                                                     50,000.00                           3,000.00                           47,000.00                                     27                           李某3                           100,000.00                                                     100,000.00                           15,400.00                           84,600.00                                     28                           李某2                           120,000.00                                                     120,000.00                           18,480.00                           101,520.00                                     29                           李某1                           50,000.00                                                     50,000.00                           3,000.00                           47,000.00                                     30                           李某                           100,000.00                                                     100,000.00                           42,500.00                           57,500.00                                     31                           廖某                           70,000.00                                                     70,000.00                                                     70,000.00                                     32                           林某                           1,000,000.00                                                     1,000,000.00                           53,000.00                           947,000.00                                     33                           刘某5                           50,000.00                                                     50,000.00                           3,000.00                           47,000.00                                     34                           刘某4                           300,000.00                                                     300,000.00                           35,000.00                           265,000.00                                     35                           刘某3                           500,000.00                                                     500,000.00                           12,500.00                           487,500.00                                     36                           刘某2                           500,000.00                                                     500,000.00                                                     500,000.00                                     37                           刘某1                           200,000.00                                                     200,000.00                           20,000.00                           180,000.00                                     38                           刘某                           410,000.00                           100,000.00                           310,000.00                           146,500.00                           163,500.00                                     39                           龙某                           200,000.00                                                     200,000.00                           8,000.00                           192,000.00                                     40                           罗某5                           110,000.00                                                     110,000.00                           46,500.00                           63,500.00                                     41                           罗某4                           60,000.00                                                     60,000.00                                                     60,000.00                                     42                           罗某3                           200,000.00                                                     200,000.00                                                     200,000.00                                     43                           罗某2                           500,000.00                                                     500,000.00                           165,000.00                           335,000.00                                     44                           罗某1                           300,000.00                                                     300,000.00                           99,000.00                           201,000.00                                     45                           明某                           700,000.00                                                     700,000.00                                                     700,000.00                                     46                           欧某                           60,000.00                                                     60,000.00                           4,500.00                           55,500.00                                     47                           潘某                           150,000.00                                                     150,000.00                           6,000.00                           144,000.00                                     48                           彭某1                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     49                           彭某                           150,000.00                                                     150,000.00                                                     150,000.00                                     50                           蒲某                           50,000.00                                                     50,000.00                                                     50,000.00                                     51                           冉某                           200,000.00                                                     200,000.00                                                     200,000.00                                     52                           唐某                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     53                           王某1                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     54                           王某                           65,000.00                                                     65,000.00                           7,150.00                           57,850.00                                     55                           肖某1                           110,000.00                                                     110,000.00                           8,800.00                           101,200.00                                     56                           肖某                           30,000.00                                                     30,000.00                           3,750.00                           26,250.00                                     57                           徐某1                           300,000.00                                                     300,000.00                           12,000.00                           288,000.00                                     58                           徐某                           60,000.00                                                     60,000.00                           2,400.00                           57,600.00                                     59                           严某2                           350,000.00                                                     350,000.00                           44,000.00                           306,000.00                                     60                           严某1                           100,000.00                                                     100,000.00                           10,000.00                           90,000.00                                     61                           严某                           60,000.00                                                     60,000.00                           1,500.00                           58,500.00                                     62                           杨某3                           150,000.00                                                     150,000.00                           30,000.00                           120,000.00                                     63                           某2                           100,000.00                                                     100,000.00                           18,000.00                           82,000.00                                     64                           杨某1                           100,000.00                                                     100,000.00                           12,000.00                           88,000.00                                     65                           杨某                           60,000.00                                                     60,000.00                           9,000.00                           51,000.00                                     66                           袁某                           200,000.00                                                     200,000.00                           25,000.00                           175,000.00                                     67                           袁某1                           50,000.00                                                     50,000.00                           5,500.00                           44,500.00                                     68                           袁某                           50,000.00                                                     50,000.00                                                     50,000.00                                     69                           詹某1                           200,000.00                                                     200,000.00                           4,000.00                           196,000.00                                     70                           张某2                           100,000.00                                                     100,000.00                           7,500.00                           92,500.00                                     71                           张某1                           200,000.00                                                     200,000.00                                                     200,000.00                                     72                           张某                           300,000.00                                                     300,000.00                           100,000.00                           200,000.00                                     73                           张某                           100,000.00                                                     100,000.00                           2,000.00                           98,000.00                                     74                           赵某2                           250,000.00                                                     250,000.00                           12,500.00                           237,500.00                                     75                           赵某3                           300,000.00                                                     300,000.00                                                     300,000.00                                     76                           赵某4                           2,000,000.00                                                     2,000,000.00                           30,000.00                           1,970,000.00                                     77                           郑某                           50,000.00                                                     50,000.00                           1,000.00                           49,000.00                                     78                           钟某                           140,000.00                           40,000.00                           100,000.00                           30,833.00                           69,167.00                                     79                           钟某1                           350,000.00                                                     350,000.00                           15,400.00                           334,600.00                                     80                           周某1                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     81                           周某                           100,000.00                                                     100,000.00                           4,000.00                           96,000.00                                     82                           周某2                           100,000.00                                                     100,000.00                           4,000.00                           96,000.00                                     83                           周某1                           30,000.00                                                     30,000.00                           16,000.00                           14,000.00                                     84                           朱某                           500,000.00                                                     500,000.00                           17,500.00                           482,500.00                                     85                           邹某                           60,000.00                                                     60,000.00                                                     60,000.00                                     86                           毕某1                           100,000.00                                                     100,000.00                           15,000.00                           85,000.00                                     87                           曹某1                           300,000.00                                                     300,000.00                           24,000.00                           276,000.00                                     88                           曹某2                           150,000.00                                                     150,000.00                           79,450.00                           70,550.00                                     89                           曾某1                           210,000.00                                                     210,000.00                           68,250.00                           141,750.00                                     90                           陈某                           200,000.00                                                     200,000.00                           24,000.00                           176,000.00                                     91                           陈某2                           3,900,000.00                           800,000.00                           3,100,000.00                           836,000.00                           2,264,000.00                                     92                           陈某10                           160,000.00                                                     160,000.00                                                     160,000.00                                     93                           陈某9                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     94                           陈某8                           50,000.00                                                     50,000.00                                                     50,000.00                                     95                           陈某7                           350,000.00                           150,000.00                           200,000.00                           30,400.00                           169,600.00                                     96                           陈某6                           50,000.00                                                     50,000.00                           11,250.00                           38,750.00                                     97                           陈某5                           300,000.00                                                     300,000.00                           45,000.00                           255,000.00                                     98                           陈某4                           200,000.00                                                     200,000.00                           95,000.00                           105,000.00                                     99                           陈某3                           180,000.00                                                     180,000.00                           8,000.00                           172,000.00                                     100                           陈某2                           1,750,000.00                                                     1,750,000.00                           206,000.00                           1,544,000.00                                     101                           陈某1                           900,000.00                                                     900,000.00                           43,250.00                           856,750.00                                     102                           陈某                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     103                           程某                           80,000.00                                                     80,000.00                                                     80,000.00                                     104                           邓某2                           200,000.00                                                     200,000.00                           12,500.00                           187,500.00                                     105                           邓某1                           120,000.00                                                     120,000.00                           17,250.00                           102,750.00                                     106                           邓某                           200,000.00                                                     200,000.00                           10,000.00                           190,000.00                                     107                           冯某                           200,000.00                                                     200,000.00                                                     200,000.00                                     108                           高某3                           100,000.00                                                     100,000.00                           8,000.00                           92,000.00                                     109                           高某2                           500,000.00                                                     500,000.00                           50,000.00                           450,000.00                                     110                           高某1                           100,000.00                                                     100,000.00                           6,000.00                           94,000.00                                     111                           高某                           800,000.00                                                     800,000.00                           120,000.00                           680,000.00                                     112                           龚某                           200,000.00                                                     200,000.00                           20,000.00                           180,000.00                                     113                           古某1                           600,000.00                                                     600,000.00                           15,000.00                           585,000.00                                     114                           古某                           200,000.00                                                     200,000.00                           10,000.00                           190,000.00                                     115                           顾某                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     116                           郭某                           200,000.00                                                     200,000.00                           75,000.00                           125,000.00                                     117                           韩某                           1,700,000.00                           700,000.00                           1,000,000.00                           145,790.00                           854,210.00                                     118                           何某3                           280,000.00                                                     280,000.00                           5,600.00                           274,400.00                                     119                           何某1                           200,000.00                                                     200,000.00                           70,000.00                           130,000.00                                     120                           何某                           200,000.00                                                     200,000.00                           16,000.00                           184,000.00                                     121                           何某2                           190,000.00                                                     190,000.00                           9,800.00                           180,200.00                                     122                           胡某1                           150,000.00                                                     150,000.00                                                     150,000.00                                     123                           胡某                           400,000.00                           200,000.00                           200,000.00                           35,000.00                           165,000.00                                     124                           黄某2                           500,000.00                                                     500,000.00                           240,000.00                           260,000.00                                     125                           黄某1                           400,000.00                                                     400,000.00                           72,000.00                           328,000.00                                     126                           黄某                           40,000.00                                                     40,000.00                                                     40,000.00                                     127                           季某1                           150,000.00                                                     150,000.00                           7,000.00                           143,000.00                                     128                           李某10                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     129                           李某9                           400,000.00                                                     400,000.00                           45,000.00                           355,000.00                                     130                           李某8                           300,000.00                                                     300,000.00                           41,100.00                           258,900.00                                     131                           李某7                           100,000.00                                                     100,000.00                           21,000.00                           79,000.00                                     132                           李某6                           110,000.00                                                     110,000.00                           8,800.00                           101,200.00                                     133                           李某5                           200,000.00                                                     200,000.00                           4,000.00                           196,000.00                                     134                           李某4                           200,000.00                                                     200,000.00                           22,500.00                           177,500.00                                     135                           李某3                           540,000.00                           120,000.00                           420,000.00                           141,000.00                           279,000.00                                     136                           李某2                           1,600,000.00                           100,000.00                           1,500,000.00                           138,000.00                           1,362,000.00                                     137                           李某1                           700,000.00                                                     700,000.00                           10,000.00                           690,000.00                                     138                           李某                           100,000.00                                                     100,000.00                           15,000.00                           85,000.00                                     139                           练某1                           50,000.00                                                     50,000.00                           3,750.00                           46,250.00                                     140                           练某                           80,000.00                                                     80,000.00                           4,800.00                           75,200.00                                     141                           梁某1                           450,000.00                                                     450,000.00                           58,000.00                           392,000.00                                     142                           梁某                           120,000.00                                                     120,000.00                                                     120,000.00                                     143                           廖某3                           300,000.00                           200,000.00                           100,000.00                           74,500.00                           25,500.00                                     144                           廖某2                           50,000.00                                                     50,000.00                           4,000.00                           46,000.00                                     145                           廖某                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     146                           廖某1                           320,000.00                                                     320,000.00                           16,200.00                           303,800.00                                     147                           林某3                           400,000.00                                                     400,000.00                           16,000.00                           384,000.00                                     148                           林某2                           3,900,000.00                                                     3,900,000.00                           96,000.00                           3,804,000.00                                     149                           林某1                           80,000.00                                                     80,000.00                                                     80,000.00                                     150                           凌某                           50,000.00                                                     50,000.00                           5,000.00                           45,000.00                                     151                           刘某13                           130,000.00                                                     130,000.00                           3,200.00                           126,800.00                                     152                           刘某12                           170,000.00                                                     170,000.00                                                     170,000.00                                     153                           刘某11                           300,000.00                                                     300,000.00                           45,000.00                           255,000.00                                     154                           刘某10                           300,000.00                                                     300,000.00                           30,000.00                           270,000.00                                     155                           刘某9                           750,000.00                                                     750,000.00                           52,500.00                           697,500.00                                     156                           刘某8                           250,000.00                                                     250,000.00                                                     250,000.00                                     157                           刘某7                           100,000.00                                                     100,000.00                           7,500.00                           92,500.00                                     158                           刘某6                           100,000.00                                                     100,000.00                           7,500.00                           92,500.00                                     159                           刘某5                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     160                           刘某4                           2,000,000.00                                                     2,000,000.00                                                     2,000,000.00                                     161                           刘某3                           300,000.00                                                     300,000.00                           10,000.00                           290,000.00                                     162                           刘某2                           300,000.00                                                     300,000.00                           22,500.00                           277,500.00                                     163                           刘某1                           160,000.00                                                     160,000.00                           2,500.00                           157,500.00                                     164                           刘某                           280,000.00                                                     280,000.00                           33,600.00                           246,400.00                                     165                           龙某                           200,000.00                                                     200,000.00                                                     200,000.00                                     166                           罗某5                           210,000.00                                                     210,000.00                           30,000.00                           180,000.00                                     167                           罗某4                           870,000.00                           490,000.00                           380,000.00                           193,500.00                           186,500.00                                     168                           罗某3                           200,000.00                                                     200,000.00                           10,000.00                           190,000.00                                     169                           罗某2                           200,000.00                                                     200,000.00                           132,500.00                           67,500.00                                     170                           罗某1                           200,000.00                                                     200,000.00                                                     200,000.00                                     171                           罗某                           100,000.00                                                     100,000.00                           2,000.00                           98,000.00                                     172                           倪某1                           230,000.00                                                     230,000.00                           43,980.00                           186,020.00                                     173                           倪某                           90,000.00                                                     90,000.00                           7,920.00                           82,080.00                                     174                           彭某2                           100,000.00                                                     100,000.00                           2,000.00                           98,000.00                                     175                           彭某1                           100,000.00                                                     100,000.00                           4,000.00                           96,000.00                                     176                           彭某                           100,000.00                                                     100,000.00                           22,000.00                           78,000.00                                     177                           平某                           400,000.00                                                     400,000.00                                                     400,000.00                                     178                           钱某                           50,000.00                                                     50,000.00                           3,750.00                           46,250.00                                     179                           秦某                           20,000.00                                                     20,000.00                                                     20,000.00                                     180                           秦某                           190,000.00                                                     190,000.00                           29,750.00                           160,250.00                                     181                           邱某2                           1,100,000.00                           100,000.00                           1,000,000.00                           150,000.00                           850,000.00                                     182                           邱某1                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     183                           邱某                           110,000.00                                                     110,000.00                                                     110,000.00                                     184                           孙某                           130,000.00                                                     130,000.00                           45,500.00                           84,500.00                                     185                           唐某                           300,000.00                                                     300,000.00                           24,000.00                           276,000.00                                     186                           涂某1                           50,000.00                                                     50,000.00                                                     50,000.00                                     187                           涂某                           50,000.00                                                     50,000.00                                                     50,000.00                                     188                           汪某                           400,000.00                                                     400,000.00                           6,000.00                           394,000.00                                     189                           王某7                           150,000.00                                                     150,000.00                                                     150,000.00                                     190                           王某6                           200,000.00                                                     200,000.00                           14,000.00                           186,000.00                                     191                           王某5                           1,000,000.00                                                     1,000,000.00                                                     1,000,000.00                                     192                           王某4                           200,000.00                                                     200,000.00                                                     200,000.00                                     193                           王某3                           80,000.00                                                     80,000.00                           50,400.00                           29,600.00                                     194                           王某2                           530,000.00                                                     530,000.00                           274,670.00                           255,330.00                                     195                           文某1                           200,000.00                                                     200,000.00                           28,000.00                           172,000.00                                     196                           文某                           100,000.00                                                     100,000.00                           22,000.00                           78,000.00                                     197                           肖某                           200,000.00                                                     200,000.00                           5,000.00                           195,000.00                                     198                           谢某3                           100,000.00                                                     100,000.00                           20,000.00                           80,000.00                                     199                           谢某2                           150,000.00                                                     150,000.00                           11,250.00                           138,750.00                                     200                           谢某                           120,000.00                                                     120,000.00                           3,000.00                           117,000.00                                     201                           谢某1                           600,000.00                                                     600,000.00                           5,000.00                           595,000.00                                     202                           熊某                           100,000.00                                                     100,000.00                           47,500.00                           52,500.00                                     203                           胥某                           150,000.00                                                     150,000.00                           8,800.00                           141,200.00                                     204                           薛某                           80,000.00                                                     80,000.00                           12,000.00                           68,000.00                                     205                           杨某5                           200,000.00                                                     200,000.00                           16,000.00                           184,000.00                                     206                           杨某6                           60,000.00                                                     60,000.00                                                     60,000.00                                     207                           杨某5                           350,000.00                                                     350,000.00                                                     350,000.00                                     208                           杨某4                           150,000.00                                                     150,000.00                           6,000.00                           144,000.00                                     209                           杨某3                           240,000.00                                                     240,000.00                           12,000.00                           228,000.00                                     210                           杨某2                           550,000.00                                                     550,000.00                           213,750.00                           336,250.00                                     211                           杨某1                           200,000.00                                                     200,000.00                                                     200,000.00                                     212                           杨某                           2,000,000.00                           500,000.00                           1,500,000.00                           796,000.00                           704,000.00                                     213                           姚某                           120,000.00                                                     120,000.00                           37,900.00                           82,100.00                                     214                           叶某                           1,000,000.00                                                     1,000,000.00                                                     1,000,000.00                                     215                           银某                           120,000.00                                                     120,000.00                                                     120,000.00                                     216                           余某                           200,000.00                                                     200,000.00                           44,000.00                           156,000.00                                     217                           张某14                           300,000.00                                                     300,000.00                                                     300,000.00                                     218                           张某13                           150,000.00                                                     150,000.00                           31,000.00                           119,000.00                                     219                           张某12                           300,000.00                                                     300,000.00                           18,000.00                           282,000.00                                     220                           张某11                           100,000.00                                                     100,000.00                           10,000.00                           90,000.00                                     221                           张某10                           110,000.00                                                     110,000.00                           2,200.00                           107,800.00                                     222                           张某10                           350,000.00                                                     350,000.00                           28,500.00                           321,500.00                                     223                           张某9                           100,000.00                                                     100,000.00                           7,500.00                           92,500.00                                     224                           张某8                           100,000.00                                                     100,000.00                           20,475.00                           79,525.00                                     225                           张某2                           1,000,000.00                                                     1,000,000.00                           655,220.00                           344,780.00                                     226                           张某5                           100,000.00                                                     100,000.00                           7,500.00                           92,500.00                                     227                           张某                           200,000.00                                                     200,000.00                           22,500.00                           177,500.00                                     228                           张某1                           100,000.00                                                     100,000.00                           4,000.00                           96,000.00                                     229                           张某2                           150,000.00                                                     150,000.00                                                     150,000.00                                     230                           张某3                           50,000.00                                                     50,000.00                           20,000.00                           30,000.00                                     231                           张某4                           110,000.00                                                     110,000.00                                                     110,000.00                                     232                           赵某5                           280,000.00                                                     280,000.00                           14,000.00                           266,000.00                                     233                           赵某6                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     234                           赵某7                           100,000.00                                                     100,000.00                           7,500.00                           92,500.00                                     235                           钟某                           920,000.00                                                     920,000.00                           31,500.00                           888,500.00                                     236                           周某                           50,000.00                                                     50,000.00                                                     50,000.00                                     237                           周某2                           200,000.00                                                     200,000.00                           7,000.00                           193,000.00                                     238                           周某                           200,000.00                                                     200,000.00                                                     200,000.00                                     239                           朱某                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     240                           朱某                           50,000.00                                                     50,000.00                                                     50,000.00                                     241                           朱某                           80,000.00                                                     80,000.00                           14,000.00                           66,000.00                                     242                           邹某                           400,000.00                                                     400,000.00                           29,000.00                           371,000.00                                     243                           邓某                           100,000.00                                                     100,000.00                           13,000.00                           87,000.00                                     244                           郭某                           1,240,968.00                           140,000.00                           1,100,968.00                           327,900.00                           773,068.00                                     245                           李某                           170,000.00                                                     170,000.00                           8,500.00                           161,500.00                                     246                           刘某                           50,000.00                                                     50,000.00                                                     50,000.00                                     247                           刘某4                           130,000.00                                                     130,000.00                           7,800.00                           122,200.00                                     248                           龙某                           50,000.00                                                     50,000.00                                                     50,000.00                                     249                           罗某                           260,000.00                                                     260,000.00                           26,000.00                           234,000.00                                     250                           宋某                           300,000.00                                                     300,000.00                           30,000.00                           270,000.00                                     251                           张某、唐某                           900,000.00                           400,000.00                           500,000.00                           267,500.00                           232,500.00                                     252                           王某                           50,000.00                                                     50,000.00                                                     50,000.00                                     253                           夏某                           50,000.00                                                     50,000.00                           13,750.00                           36,250.00                                     254                           肖某                           200,000.00                                                     200,000.00                           12,000.00                           188,000.00                                     255                           谢某                           350,000.00                                                     350,000.00                                                     350,000.00                                     256                           熊某                           300,000.00                                                     300,000.00                           7,500.00                           292,500.00                                     257                           杨某                           50,000.00                                                     50,000.00                           4,000.00                           46,000.00                                     258                           姚某                           100,000.00                                                     100,000.00                           45,500.00                           54,500.00                                     259                           袁某                           200,000.00                                                     200,000.00                           12,500.00                           187,500.00                                     260                           张某                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00                                     261                           郑某4                           400,000.00                                                     400,000.00                           32,000.00                           368,000.00                                     262                           郑某4                           100,000.00                                                     100,000.00                           6,000.00                           94,000.00                                     263                           朱某1                           100,000.00                                                     100,000.00                                                     100,000.00