福建省漳平市人民法院 刑 事 判 决 书 （×××0××××××）闽088×××刑初33×××号 公诉机关福建省漳平市人民检察院。 被告人郑建龙，男，××××××8×××年8月8日出生，汉族，初中文化，无业，出生地和户籍地福建省漳平市，现住福建省漳平市。因涉嫌诈骗罪于×××0××××××年3月×××6日被漳平市公安局刑事拘留，×××0××××××年4月×××4日经漳平市人民检察院批准，次日被漳平市公安局逮捕。现羁押于漳平市看守所。 被告人陈水香，女，××××××8×××年××××××月××××××日出生，汉族，小学文化，农民，出生地和户籍地福建省漳平市，住福建省漳平市。因涉嫌诈骗罪于×××0××××××年3月×××6日被漳平市公安局刑事拘留，×××0××××××年4月×××4日经漳平市人民检察院批准，次日被漳平市公安局逮捕。现羁押于龙岩市看守所。 被告人郑明丹，男，××××××8×××年8月×××4日出生，汉族，初中文化，农民，出生地和户籍地福建省漳平市，住福建省漳平市。因涉嫌诈骗罪于×××0××××××年3月×××6日被漳平市公安局刑事拘留，×××0××××××年4月×××4日经漳平市人民检察院批准，次日被漳平市公安局逮捕。现羁押于漳平市看守所。 被告人郑兴佳，男，××××××6×××年×××月×××日出生，汉族，小学文化，农民，出生地和户籍地福建省漳平市，现住福建省漳平市。因涉嫌诈骗罪于×××0××××××年3月×××6日被漳平市公安局刑事拘留，×××0××××××年4月×××4日经漳平市人民检察院批准，次日被漳平市公安局逮捕。现羁押于漳平市看守所。 福建省漳平市人民检察院以漳检公刑诉［×××0××××××］3××××××号起诉书指控被告人郑建龙、陈水香、郑明丹、郑兴佳犯诈骗罪，于×××0××××××年××××××月×××3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省漳平市人民检察院指派检察员赖文光出庭支持公诉，被告人郑建龙、陈水香、郑明丹、郑兴佳到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省漳平市人民检察院指控，被告人郑建龙、陈水香、郑明丹、郑兴佳以非法占有为目的，冒充“开鑫贷”贷款平台工作人员实施诈骗，其中，被告人郑建龙诈骗人民币×××50866.3×××元，数额巨大；被告人陈水香、郑明丹、郑兴佳诈骗人民币56×××06元，数额巨大；其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑建龙在犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第四款的规定，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人陈水香、郑明丹、郑兴佳在犯罪中起次要或者辅助作用,根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。针对上述指控，公诉机关当庭进行了举证，诉请本院依法惩处。 被告人郑建龙、陈水香、郑明丹、郑兴佳对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，均自愿认罪认罚。 经审理查明： 自×××0×××8年下半年开始，被告人郑建龙在漳平市溪南镇一带的山上从事“贷款类”诈骗。×××0××××××年×××月××××××日左右，被告人郑建龙纠集被告人郑明丹、陈水香、郑兴佳从事诈骗活动，并与被告人陈水香、郑明丹约定按诈骗数额的×××5%抽成，与被告人郑兴佳约定按每天人民币×××00元支付报酬。后被告人郑建龙购买了手机、电脑、电话卡及被害人个人信息资料等犯罪所需的工具、资料。 自×××0××××××年×××月××××××日后某一天开始，被告人郑建龙纠集被告人郑明丹、陈水香、郑兴佳到漳平市溪南镇的祖祠里实施诈骗活动。其中，被告人郑兴佳负责望风，被告人郑明丹、陈水香负责冒充“开鑫贷”贷款平台客服人员拨打被害人的电话，在获得被害人的信任后，让被害人添加指定的ＱＱ、微信账户，再由被告人郑建龙负责与被害人聊天，并谎称贷款需要交纳手续费、购买保险等为由向被害人发送二维码，要求被害人汇款转账。八天后，被告人郑建龙因祖祠靠近路边，担心被人察觉，遂将实施诈骗地点改为该祖祠背后的山上，且未明确告知用途的情况下要求其父亲郑某（另案处理）帮忙从该祖祠拉电线到山上诈骗地点，用于手机和电脑充电。此外，被告人郑建龙还要求被告人郑兴佳帮忙在山上搭帐篷。自×××0××××××年3月初开始，被告人郑建龙纠集被告人郑明丹、陈水香、郑兴佳到准备好的诈骗地点以同样的方式实施诈骗活动，其中，被告人郑明丹、陈水香负责拨打诈骗电话，被告人郑兴佳负责望风，被告人郑建龙负责与被害人聊天骗取财物。至×××0××××××年3月×××6日止，以被告人郑建龙为首的诈骗团伙共骗取孔某、吴某×××等×××5位被害人共计人民币×××50866.3×××元，具体是： ×××.×××0×××8年×××月×××0日，浙江省缙云县的被害人钭某被骗×××6866.66元。 ×××.×××0×××8年××××××月×××0日，江苏省太仓市的被害人李某被骗×××××××××86.66元； 3.×××0×××8年××××××月×××4日，云南省昭通市镇雄县的被害人王某×××被骗×××800元； 4.×××0×××8年××××××月××××××日，四川省资阳市乐至县的被害人蒋某被骗×××0000元； 5.×××0××××××年×××月×××日，广东省丰顺县的被害人黄某×××被骗×××03××××××.××××××元； 6.×××0××××××年×××月××××××日，新疆阿克苏市的被害人刘某被骗×××800元； ×××.×××0××××××年×××月×××6日，江西省会昌县的被害人彭某被骗×××655×××元； 8.×××0××××××年×××月×××8日，江苏省东海县的被害人庞某被骗×××800元； ×××.×××0××××××年×××月××××××日，甘肃省武威市凉州区的被害人张某被骗××××××000元； ×××0.×××0××××××年×××月30日，江西省上饶市的被害人周某×××在福建省闽侯县被骗×××000元； ××××××.×××0××××××年×××月30日，江苏省徐州市的被害人王某×××被骗×××××××××0元； ××××××.×××0××××××年×××月3×××日，江苏省南通市通州区的被害人吴某×××被骗×××4000元； ×××3.×××0××××××年×××月×××日，四川省遂宁市的被害人周某×××被骗5600元； ×××4.×××0××××××年×××月×××4日，浙江省乐清市的被害人吴某×××被骗4×××434元； ×××5.×××0××××××年3月×××8日，重庆市北碚区的被害人孔某被骗×××4××××××元。 被告人陈水香、郑明丹、郑兴佳从×××0××××××年×××月×××0日以后参与诈骗活动，诈骗金额共计人民币56×××06元。 ×××0××××××年3月×××6日，被告人郑建龙、陈水香、郑明丹、郑兴佳分别在各自的居住处被抓获。 另查明，×××0××××××年××××××月××××××日，被告人郑建龙在值班律师余贤燕在场的情况下，自愿签署认罪认罚具结书，认可漳平市人民检察院指控的犯罪事实和有期徒刑四年五个月至五年一个月，并处罚金人民币五万元的量刑建议。同日，被告人陈水香、郑明丹在值班律师余贤燕在场的情况下，均自愿签署认罪认罚具结书，认可漳平市人民检察院指控的犯罪事实和有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币七千元的量刑建议。同日，被告人郑兴佳在值班律师余贤燕在场的情况下，自愿签署认罪认罚具结书，认可漳平市人民检察院指控的犯罪事实和有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币七千元的量刑建议。此后，被告人郑建龙、陈水香、郑明丹、郑兴佳在庭前均主动预缴了上述罚金。被告人郑建龙向本院主动退赔被害人经济损失人民币××××××3×××60.3×××元，被告人陈水香向本院主动退赔被害人经济损失人民币×××8×××68.6×××元，被告人郑明丹向本院主动退赔被害人经济损失人民币×××8×××68.6×××元，被告人郑兴佳向本院主动退赔被害人经济损失人民币×××8×××68.66元，各被告人合计退赔了被害人全部经济损失人民币×××50866.3×××元。鉴于各被告人主动退赔了被害人的全部经济损失以及预缴了罚金。各被告人庭前在值班律师余贤燕的见证下重新签订了认罪认罚具结书，漳平市人民检察院将对各被告人的量刑建议调整为：建议对被告人郑建龙处以有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元；建议对被告人陈水香、郑明丹处以有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币七千元；建议对被告人郑兴佳处以有期徒刑一年，并处罚金人民币七千元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，足以认定： ×××.物证： （×××）搜查笔录、扣押决定书、扣押清单。证实：×××0××××××年3月×××6日，漳平市公安局在搜查后，决定对相关涉案物品依法扣押，被扣押人为被告人郑明丹（华为手机一台，串号86×××45604××××××4××××××0×××、86×××45604××××××804×××3，号码×××5××××××××××06×××）、被告人郑兴佳（移动电话一台，串号×××、8645×××0034×××854×××5，×××、8645×××003455××××××××××××）、被告人陈水香（ＹＵＦＬＹ手机一台，串号86384503×××48460×××、86384503×××4846××××××，号码×××3××××××××××835）、被告人郑建龙（三星手机一台，号码×××5×××××××××××××3×××，串号35×××××××××30×××5446888、35×××××××××40×××5446886）；郑某（小米手机一台，串号860655040×××6×××606、860655040×××6×××6×××4，号码×××36××××8×××38，华为无线数据终端盒子两个、红米6Ａ手机空盒四个，串号分别为8668580×××86334×××4、8668580×××863×××6××××××。串号分别为8646×××504×××4×××××××××3×××、8646×××504×××35××××××4、8646×××504×××4×××6×××3×××、8646×××50405××××××8×××3。）。 （×××）提取痕迹、物证登记表。证实：×××0××××××年3月×××6日，漳平市公安局在对漳平市溪南镇山头等处进行现场勘查时，提取笔记本电脑一台、手机×××5台，具体是华硕笔记本电脑，型号Ａ555ＱＧ×××6×××0-5Ｂ4ＭＸＦＡ×××Ｘ×××0。手机⑴诺基亚手机，串号35××××××5×××0563×××558×××；⑵诺基亚手机，串号355××××××8050046×××38；⑶诺基亚手机，串号35××××××6×××0563×××6884；⑷诺基亚手机，串号86×××88×××0×××××××××40453、86×××88×××0×××××××××4×××45×××；⑸小米手机，贴有“微×××”字样，串号86658×××038××××××××××××68、86658×××038×××××××××××××××6；⑹小米手机，贴有“微不×××”字样，串号866035036868×××××××××、866035036868×××3×××；⑺小米手机，贴有“微3”字样，串号8666×××30358×××4445、8666×××30358×××445×××；⑻小米手机，贴有“微4”字样，串号865×××4303545×××××××××5、865×××4303545××××××33；⑼小米手机，贴有“微5”字样，串号86658×××0380××××××××××××5、86658×××0380×××××××××33；⑽小米手机，贴有“看×××8×××55×××05”字样，串号8646×××50405××××××8×××3、8646×××50405×××××××××0×××；⑾小米手机，贴有“旺发”字样，串号8646×××504×××4×××××××××3×××、8646×××504×××4×××××××××4×××；⑿小米手机，贴有“进千万”字样，串号8646×××504×××4×××6×××3×××、8646×××504×××4×××6×××40；⒀苹果手机，贴有“周宇”字样，串号35854×××055×××408×××3；⒁苹果手机，贴有“周宇”字样，串号0×××3×××8×××00030××××××8×××；⒂诺基亚手机，串号355××××××8050084×××45。 ×××.书证： （×××）户籍证明、违法犯罪前科情况。证实：被告人郑建龙因赌博，于×××0××××××年5月××××××日被漳平市公安局菁城派出所处罚款叁佰元及收缴赌资壹佰柒拾元，被告人郑明丹、陈水香、郑兴佳没有犯罪前科。 （×××）到案经过。证实:被告人郑建龙、陈水香、郑明丹、郑兴佳被漳平市公安局抓获后到案。 （3）①《工作情况说明》,②王某×××（×××30××××844×××）、刘某（×××8××××××××××56×××）、张某（×××84×××××××6××××××）、黄某×××（×××8××××××××××408）、彭某（×××8×××××××××××××6×××）、吴某×××（×××86×××××××303）话单，③嫌疑人使用的诈骗号码×××3×××××××0×××68通话记录，④刘某（×××8××××××××××56×××）被诈骗案话单，⑤王某×××（×××30××××844×××）、吴某×××（×××86×××××××303）被诈骗案相关话单，⑥周某×××（×××8×××××××8××××××5）被诈骗案话单，⑦张某（×××84×××××××6××××××）、彭某（×××8×××××××××××××6×××）被诈骗案话单，⑧吴某×××（×××83×××××××0×××5）、孔某（×××××××××834××××××××××××0）被诈骗案话单。证实：公安机关通过被告人与被害人的通话等情况关联出×××5名被害人。 （4）话单×××3页，被告人郑建龙、郑明丹、陈水香用于诈骗的客户电话号码单。证实：被告人郑建龙、郑明丹、陈水香、郑兴佳的诈骗事实。 （5）①被告人郑兴佳×××0××××××年5月××××××日签字的与“阿龙”聊天记录共6张。②被告人郑建龙×××0××××××年5月8日签字的“开鑫客服”与“杨斌”聊天记录共×××8张。③被告人郑建龙×××0××××××年5月8日签字的被告人郑建龙与被告人郑兴佳的微信转账记录。证实：被告人郑建龙、郑兴佳进行诈骗的事实。 （6）农业银行、建设银行、招商银行、光大银行、兴业银行、工商银行的流水。证实:诈骗行为及被害人被骗资金的情况。 （×××）法律文书：受案登记表；受案回执；立案决定书；立案告知书；搜查证；传唤证；拘留证；拘留通知书；变更羁押期限通知书；释放通知书；取保候审决定书；被取保候审人义务告知书；收取保证金通知书；取保候审执行通知书；提请批准逮捕书；批准逮捕决定书；逮捕证；逮捕通知书；侦查终结书；起诉意见书；移送起诉告知书。《补充侦查报告书》（漳公（刑侦）补侦字〔×××0××××××〕000×××6号）。《补充侦查报告书》（漳公（刑侦）补侦字〔×××0××××××〕0004×××号）。证实：本案的诉讼过程，程序合法、规范。 3.证人证言： 证人黄某×××的证言。证实：黄某×××有卖给被告人郑建龙无实名登记的电话卡3张，每张×××50元。 4、被害人陈述： 被害人共有×××5名，被害人的陈述、被害人所在地公安机关的立案材料、被害人所在地公安机关调取的微信、支付宝付款转账截图、银行流水通话记录，证明： ×××.×××0×××8年×××月×××0日，浙江省缙云县的被害人钭某在浙江省义乌市被骗×××6866.66元。 ×××.×××0×××8年××××××月×××0日，江苏省太仓市的被害人李某被骗×××××××××86.66元； 3.×××0×××8年××××××月×××4日，云南省昭通市镇雄县的被害人王某×××被骗×××800元； 4.×××0×××8年××××××月××××××日，四川省资阳市乐至县的被害人蒋某被骗×××0000元； 5.×××0××××××年×××月×××日，广东省丰顺县的被害人黄某×××在深圳时被骗×××03××××××.××××××元； 6.×××0××××××年×××月××××××日，新疆阿克苏市的被害人刘某被骗×××800元； ×××.×××0××××××年×××月×××6日，江西省会昌县的被害人彭某在瑞金市时被骗×××655×××元； 8.×××0××××××年×××月×××8日，江苏省东海县的被害人庞某被骗×××800元； ×××.×××0××××××年×××月××××××日，甘肃省武威市凉州区的被害人张某被骗××××××000元； ×××0.×××0××××××年×××月30日，江西省上饶市的被害人周某×××在福建省闽侯县被骗×××000元； ××××××.×××0××××××年×××月30日，江苏省徐州市的被害人王某×××被骗×××××××××0元； ××××××.×××0××××××年×××月3×××日，江苏省南通市通州区的被害人吴某×××被骗×××4000元； ×××3.×××0××××××年×××月×××日，四川省遂宁市的被害人周某×××在广东省中山市时被骗5600元； ×××4.×××0××××××年×××月×××4日，浙江省乐清市的被害人吴某×××被骗4×××434元； ×××5.×××0××××××年3月×××8日，重庆市北碚区的被害人孔某被骗×××4××××××元。 5、被告人的供述和辩解： （×××）被告人郑建龙的供述和辩解。证实：×××0×××8年下半年开始做诈骗，开始时一个人做。×××0×××8年底，邀郑明丹、陈水香一起做诈骗，如果有骗到钱，让他们抽点数，郑明丹、陈水香答应一起做。×××0××××××年正月初十左右，其购买笔记本电脑、手机、无线数据终端、电话卡、客户资料和话术等诈骗工具。做诈骗的时间是正月十六（×××0××××××年×××月×××0日）到×××0××××××年3月×××6日，期间有休息了几天。开始时的地点在溪南镇的祖房里，其和郑明丹、陈水香在祖房做了8天左右，郑兴佳帮其望风。因老房子离路边近，担心不安全，有停了几天，3月4日之后将作案地点转移到老房子背后的山上，上山之前有叫其父亲拉一条电线到山上，拉电线时没有告诉其父亲拉电线的用途，也没有给其父亲付某，电线的用途是为手机和电脑充电、照明、烧水。电线拉好后，叫郑兴佳帮搭棚。帐篷搭好后，其就和郑明丹、陈水香上山做诈骗，郑兴佳继续望风。在诈骗期间，郑明丹、陈水香负责打电话，问客户是否需要贷款，想贷款的，他们会让对方加ＱＱ号，然后由其操作电脑和对方聊天，其以手续费（按贷款金额6%）、保险费（按贷款金额8%）等事由骗取对方的钱，若对方发现被骗了，其将对方的手机号、ＱＱ号拉黑或删除。其每天给郑兴佳两百元工资。 （×××）被告人陈水香的供述和辩解。证实：×××0××××××年初的时候，郑建龙来找其，问其要不要一起赚钱，每天工资×××00元，其当时就答应了。×××0××××××年×××月底，郑建龙和其在村头的一家破房子里面搞诈骗，郑建龙给其手机、话术和电话单子，其用的手机有贴标签，标签上写什么其不记得了，郑建龙还教其怎么和对方打电话，其学会后就开始打电话，问对方要不要贷款，对方如果要贷款，其就把资料上的ＱＱ号发给对方，然后就由郑建龙和对方聊天。其在老房子做了几天后就搬到山上去做，一直做到3月×××6日凌晨被公安局抓走。拨打电话的数量不固定，一般一天××××××0个左右，其工资按骗到金额的×××5%抽成，其骗到多少钱不知道，第一次领了×××300元，第二次的钱还没领就被抓了。郑建龙是老板，还有郑明丹，他和其一样是打电话的，郑明丹什么时候开始做其不清楚，在老房子和山上做时，郑明丹都有来。 （3）被告人郑明丹的供述和辩解。证实：×××0××××××年×××月××××××日（农历正月初八），其同学郑建龙说正在筹备上山做诈骗，邀其一起做，每天保底300元，若有骗到钱，按骗到钱的×××5%抽成，其答应一起做。先是在村里的祖祠做了几天，×××0××××××年3月初，其和郑建龙、陈水香到南柄村的一个山上开始做，郑建龙是老板，负责现场管理和提供诈骗工具、资料、ＱＱ号、操作电脑，其和陈水香冒充“开鑫贷”贷款平台的客服打电话给当事人，话单和话术是郑建龙提供的，每天大约打50个至×××00个电话，如果当事人需要贷款，其就会叫对方加ＱＱ，然后由郑建龙与对方聊天骗钱，实际上其没有能力帮助当事人办理贷款。郑建龙提供给其使用的是小米手机，其有做记号，在手机上贴有“旺发”字样的标签。郑建龙告诉其郑兴佳为其望风，叫其放心打电话。其有领了×××400元工资，骗了多少钱其不知道。 （4）被告人郑兴佳的供述和辩解。证实：×××0××××××年正月期间，郑建龙邀请其参与诈骗活动，承诺每天给其两百元，郑兴佳有答应。×××0××××××年正月十六之后开始为诈骗活动望风，郑建龙先是在祖祠里面做，几天之后，搬到山上做，还有为山上的窝点搭建帐篷。参与诈骗的人员还有郑明丹和陈水香。 6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录： （×××）现场勘验检查笔录{漳公（刑）勘〔×××0××××××〕03×××号}。现场勘验从×××0××××××年3月×××6日5时30分至8时0分，对涉案的整个场所进行提取，并制作《漳平市溪南镇山头诈骗案现场平面图》一张，提取物证35份，照相×××4页。附现场照片。 证实：被告人郑建龙组织被告人郑明丹、陈水香、郑兴佳进行诈骗的事实。 （×××）被告人郑建龙辨认笔录：×××0××××××.4.×××5经被告人郑建龙辨认照片中×××号是其同村的村民，绰号“老狗”（真名叫郑柳贤）,该男子没有与其一起参与诈骗。×××0××××××.5.8经被告人郑建龙辨认照片中×××号是为其诈骗提供电话卡和客户资料的“铁锤”（真名叫黄某×××）。 证实：被告人郑建龙购买诈骗工具的事实。 （3）被告人郑建龙辨认笔录及辨认照片。 ①漳平市溪南镇50号房子后山山头（无名山）一蓝色帐篷内，这里是被告人郑建龙伙同被告人郑明丹、陈水香实施诈骗的地点，帐篷内是被告人郑建龙摆放桌子操作电脑、手机的位置。 ②漳平市溪南镇50号房子后山山头（无名山）一蓝色帐篷附近树林内，里面放置一白色收纳箱，该地点是被告人郑建龙藏作案手机和电脑的地点。 ③漳平市溪南镇50号房子，系被告人郑建龙与被告人郑明丹、陈水香上山做诈骗之前的诈骗作案地点。 ④漳平市溪南镇50号房子电源开关总闸位置，这里是被告人郑建龙叫其父亲郑某拉电线到山头的电源总闸。 ⑤漳平市溪南镇8号房子，这里是被告人郑建龙老家，房子二楼楼梯第一间系被告人郑建龙的房间，房间靠桌子上，是被告人郑建龙放置作案手机空盒子的地点。 证实：被告人在祖祠、山上诈骗的事实。 ×××.视听资料、电子数据： （×××）《电子数据检查笔录》{漳公（网安）电检〔×××0××××××〕03×××号）}。证实：电子数据检查于×××0××××××年4月×××日8时30分开始，至×××0××××××年5月××××××日××××××时50分结束，网安大队对涉案的×××0台手机进行电子数据取证。通过电子数据检查，在取证专用机新建名为“×××0××××××03×××5诈骗案×××”的文件夹，用于保存本次检查的相关数据。通过电子数据检查，在送检×××号移动手机中检出ＱＱ账号×××个（3080356300，昵称：猎豹×××）、微信账号×××个（ｗｘｉｄ_ｌｃｔ6ｏａｗｙｄｋ×××ｘ××××××,昵称：ＬＣＧＣＥＬＲＨ）；×××号手机检出ＱＱ账号×××5个（部分ＱＱ：×××0×××40昵称开鑫客服、×××××××××638×××5×××8昵称×××××××××638×××5×××8、30×××6×××84086昵称开鑫客服），微信账号×××个（部分微信号：×××昵称Ｆｆｇｇ、ｍｉｌａｎｏｋ×××44昵称开鑫贷金融、ｍｏｃｈａ×××646昵称开鑫贷）；在3号手机中检出基本信息4×××条、系统日志×××个；在4号手机中检出ＱＱ账号8个（部分ＱＱ号：×××4×××84昵称开鑫客服、×××××××××××××××508×××昵称开鑫客服、×××4××××××3×××××××××4昵称发发发）；在5号手机中检出ＱＱ账号×××5个（部分ＱＱ号：34×××××××××昵称开鑫客服、×××××××××600×××53×××昵称开鑫客服、535×××55×××64昵称开鑫客服），微信账号×××个（ｗｘｉｄ_×××ｃｔｈｕａｚｉｓ3×××3××××××昵称开鑫客服）；在6号手机中检出ＱＱ账号×××个（××××××85×××××××××0×××0猎豹、84×××××××××0×××53开鑫客服、××××××38×××30445开鑫客服、×××4××××××3×××××××××4发发发、6×××4803×××××××××开鑫客服、6×××5465×××4×××开鑫客服、×××××××××××××××508×××开鑫客服），微信号×××个（ＮｉｃｏｌｅＳａｒａ666开鑫客服、ｆｆｆｆｆ0000××××××××××××无怨无悔、ｋａｉｘｉｎｋｅｆｕ66开鑫客服、ｗｘｉｄ_ｍｎｑ0ｊｇｓｔｍｂ×××ｃ××××××开心果、Ｚｈｉｙａｏｘｉｎｇｆｕ666只要幸福、ｋｘｋｆ888×××××××××开鑫客服、ｗｘｉｄ_ｉｔｗｈｆｕｈ××××××ｘｇｃ××××××走自己的路，让别人说去吧）；在×××号手机中检出ＱＱ号×××个（3×××××××××635605发发发）；在8号手机中检出ＱＱ号×××个（部分ＱＱ号：63××××××8开鑫客服、535×××55×××64开鑫客服、×××××××××××××××04×××4×××开鑫客服），微信账号×××个（ｗｘｉｄ_ｔｋｏｐｒ8ｇ4ｋｅｆ6××××××梁爱群、Ａ×××33×××××××44×××／ｒｅｌｌｙ）；在×××号手机检出ＱＱ号×××个（×××3×××××××××85×××85猎豹）；在×××0号手机中检出通话记录××××××6条、短信34×××条、媒体文件××××××个。 （×××）电子数据光盘。证实：①将名为“×××0××××××03×××5诈骗案×××”的文件刻录存放在编号为“Ｚ×××0××××××03×××-×××”的证据光盘×××张，②微信、支付宝转账记录光盘×××张，③“×××0××××××03×××5诈骗案×××”文件复制在Ｕ盘中。 本院认为，被告人郑建龙、陈水香、郑明丹、郑兴佳以非法占有为目的，冒充“开鑫贷”贷款平台工作人员实施诈骗，其中，被告人郑建龙诈骗人民币×××50866.3×××元，数额巨大；被告人陈水香、郑明丹、郑兴佳诈骗人民币56×××06元，数额巨大；其行为均已构成诈骗罪，应当依法处罚。公诉机关指控各被告人的罪名及犯罪事实成立，应予支持。被告人郑建龙在实施诈骗共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人陈水香、郑明丹、郑兴佳在共同犯罪中起次要或者辅助作用,是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人郑建龙、陈水香、郑明丹、郑兴佳到案后能如实供述自己的罪行并在庭前自愿签署了认罪认罚具结书，且主动预缴了罚金，可以酌情从轻处罚。被告人郑建龙、陈水香、郑明丹、郑兴佳合计共同退赔了被害人的全部经济损失，各被告人可以酌情从轻处罚。各被告人通过拨打电话对不特定多数人实施诈骗，酌情从重处罚。综上，公诉机关对被告人郑建龙处以有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元的量刑建议，对被告人陈水香、郑明丹处以有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币七千元的量刑建议，对被告人郑兴佳处以有期徒刑一年，并处罚金人民币七千元的量刑建议均合理适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十一条、第六十二条、第六十三条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人郑建龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元。（罚金已缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自×××0××××××年3月×××6日起至×××0××××××年××××××月×××5日止） 二、被告人陈水香犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币七千元。（罚金已缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自×××0××××××年3月×××6日起至×××0×××0年5月×××5日止） 三、被告人郑明丹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币七千元。（罚金已缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自×××0××××××年3月×××6日起至×××0×××0年5月×××5日止） 四、被告人郑兴佳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币七千元。（罚金已缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自×××0××××××年3月×××6日起至×××0×××0年3月×××5日止） 五、被告人郑建龙主动退赔的人民币××××××3×××60.3×××元，被告人陈水香主动退赔的人民币×××8×××68.6×××元，被告人郑明丹主动退赔的人民币×××8×××68.6×××元，被告人郑兴佳主动退赔的人民币×××8×××68.66元，合计人民币×××50866.3×××元予以返还下列各被害人：钭某人民币×××6866.66元、李某人民币×××××××××86.66元、王某×××人民币×××800元、蒋某人民币×××0000元、黄某×××人民币×××03××××××.××××××元、刘某人民币×××800元、彭某人民币×××655×××元、庞某人民币×××800元、张某人民币××××××000元、周某×××人民币×××000元、王某×××人民币×××××××××0元、吴某×××人民币×××4000元、周某×××人民币5600元、吴某×××人民币4×××434元、孔某人民币×××4××××××元。 六、涉案现场查获的华为无线数据终端×××个、手机×××5部、Ａ4打印纸×××3张、纸质笔记本×××本、华硕笔记本电脑×××台、黑色笔记本电脑包×××个以及涉案扣押的被告人郑建龙三星手机×××台、被告人陈水香ＹＵＦＬＹ手机×××台、被告人郑明丹华为手机×××台、被告人郑兴佳移动电话×××台、红米6Ａ手机盒空盒4个、华为无线数据终端包装盒空盒×××个等作案工具，予以没收，随案存查。涉案扣押的郑某小米手机×××台由漳平市公安局依法返还给所有人，随案存查。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  陈 霖 人民陪审员  陈永全 人民陪审员  邓永国 二〇一九年十二月三十一日 法官助理罗发金 书记员林晓霞 附《中华人民共和国刑法》的相关规定： 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。