河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1364号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人钤志民，男，1963年8月3日出生于河南省清丰县，汉族，大专文化程度，原系河南瑞林投资担保有限公司顾问，户籍地河南省清丰县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日被郑州市公安局丰产路分局刑事拘留，同年8月6日被逮捕。辩护人张慎重，北京德恒（郑州）律师事务所律师。辩护人韩晓燕，北京德恒（郑州）律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉[2019]91号起诉书指控被告人钤志民犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派代理检察员郑萌出庭支持公诉，被告人钤志民及其辩护人张慎重到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市金水区人民检察院指控：2011年6月，被告人钤志民伙同陈佰启（已判决）、郭会涛（另案处理）等人从李某2处购买河南瑞林投资担保有限公司，利用该公司和河南中纳投资有限公司，招收业务经理李品（已判决）等人，在郑州市金水区经三路与红专路交叉口融丰花园小区A座18楼，以高息为诱饵，夸大公司实力，采取电话销售、打广告等方式向社会公开宣传，承诺到期支付利息，将向社会不特定公众吸收的存款，用于实际控制人**控制的河南盛华置业有限公司等项目。经审计，河南瑞林公司非法吸收公众存款合同金额193,532,000元，客户打款时扣除利息5,817,101元，涉嫌非法吸收公众存款合同净额187,714,899元，续期合同金额12,630,000元，续期合同净额12,142,484元，未兑付客户资金净额43,487,210.72元。被告人钤志民个人非法吸收公众存款合同金额4,900,000元，客户打款时扣除利息90,600元，非法吸收公众存款合同净额为4,809,400元。2019年7月1日，被告人钤志民到郑州市公安局丰产路分局投案。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人及同案犯的供述，证人证言，审计报告、受案经过、到案经过、银行开户资料及交易明细、还款计划书、户籍证明等证据。认为被告人钤志民的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人钤志民的刑事责任。被告人钤志民辩解称，其没有参与公司的非吸行为，其参与期间公司吸收的数额是1.1亿元左右，且其个人没有吸收资金，490万元是其自己存进去的钱。其辩护人提出的辩护意见是，被告人钤志民系自首；在共同犯罪中起次要作用，系从犯；自愿认罪认罚；系初犯、偶犯；审计报告的数额存在重换合同和单据重复计算，其个人吸收的数额系其个人投入的资金，被告人也是受害人。经审理查明：2011年6月，被告人钤志民与**（已死亡）、陈佰启（已判决）、郭会涛（另案处理）从李某2处购买河南瑞林投资担保有限公司（以下简称瑞林公司），利用该公司和河南中纳投资有限公司（以下简称中纳公司），招收业务经理李品（已判决）等人，在郑州市金水区经三路与红专路交叉口融丰花园小区A座18楼，以高息为诱饵，夸大公司实力，采取电话销售、打广告等方式向社会公开宣传，承诺到期支付利息，将向社会不特定公众吸收的资金，吸收的资金用于实际控制人**控制的河南盛华置业有限公司（以下简称盛华公司）等项目。经河南弘立会计师事务所有限公司司法鉴定，河南瑞林公司非法吸收公众存款合同金额193,532,000元，客户打款时扣除利息5,817,101元，非法吸收公众存款合同净额187,714,899元，续期合同金额12,630,000元，续期合同净额12,142,484元，未兑付客户资金净额43,487,210.72元。被告人钤志民个人非法吸收公众存款合同金额4,900,000元，客户打款时扣除利息90,600元，非法吸收公众存款合同净额为4,809,400元。2019年7月1日，被告人钤志民到郑州市公安局丰产路分局投案。上述事实，有控方提供的，经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.同案犯陈佰启的供述证实，2011年5月底，其通过钤志民介绍到瑞林公司做行政总监工作，当时**委托钤志民以60万元的价格购买了河南瑞林投资担保有限公司，因为无法变更法定代表人，公司法定代表人还是李某2，实际控制人是**，其和钤志民、郭会涛负责管理经营并吸收公众存款，**口头承诺，其和钤志民占9%的股份，郭会涛占36%的股份，但没有实际出资，也没有办理工商变更登记。钤志民找中纳公司做担保业务，瑞林公司作为反担保方出现在合同中，中纳公司吸收的所有资金的1%作为中纳公司费用，其和郭会涛、钤志民分另一半。其是公司的行政总监，负责公司日常管理、合同、签章，钤志民是公司顾问，郭会涛是业务经理，主要负责吸收公众存款业务。吸收的资金就是为了开发**的河南盛华置业有限公司项目。公司前期使用陈溪、冯某做借款方对外吸收公众存款，所有吸收款用于公司。客户通过刷卡或现金两种方式给公司，POS机是钤志民提供的，客户刷卡的钱直接到钤志民的账户，卡属于公司由公司管理。瑞林公司融资约1亿元，其中打给盛华公司4000万元，购买三套住宅，分别登记在其儿子陈溪的名下、郭会涛前妻冯某的名下和钤志民女儿钤某的名下，郭会涛还用于购置车辆，其他办公费用、人员工资及支付利息等。2011年10月6日其辞职离开公司，之后用其名字的印章所签的合同其就不知道了。郭会涛的供述证实钤志民是瑞林公司的顾问也是主要经营人，其和钤志民、陈佰启三个人被**安排负责经营并吸收公众存款，与陈佰启的供述基本一致。2.同案犯李品的供述证实，2011年6月，郭会涛说他自己开办了公司，让其去帮忙。郭会涛是公司的总经理，钤志民和陈佰启是副总，公司有两个招牌，中纳公司和瑞林公司。刚开始用公司的资金给冯某、陈溪各买了一套房，让他们以房产抵押的方式进行个人融资，资金直接转移到公司名下。后来以盛华公司开发的一个小区名义借款，以中纳公司作为担保方签订合同，并加盖两个公司的法人章，后来合同担保方变成瑞林公司，进行融资。客户都是通过刷POS机的方式进行转款。2011年10月份公司资金出现问题，郭会涛、陈佰启、钤志民就没有在公司出现。3.集资参与人吴某、李某1、崔同等人的证言及公司股份转让协议、补充协议、授权书、河南瑞林投资担保有限公司集资客户核实登记表、担保函、借据、收据、借款担保合同、借款合同、还款计划书、支取服务费计划书、银行卡交易明细，证实瑞林公司通过电话营销、打广告等方式，向社会公众非法吸收存款的事实。4.证人证言（1）王某1证实，2010年6月份，其哥哥**用其身份证成立了河南盛华置业有限公司，公司一直由**在经营管理，后来该公司变更法人。（2）钤某证实，2011年6月份，其父亲钤志民在瑞林公司工作，其在公司做一些日常资料整理工作。该公司是由**、郭会涛、陈佰启和其父亲钤志民四人组建的。2011年5、6月份，使用其名字在融丰花园购买一套房屋，2011年底公司出事，其父亲把该房屋卖了，说是偿还他自己的其他债务。期间其也参与了理财。（3）高某证实，其系瑞林公司的行政文员，瑞林公司经营期间，**是公司的董事长，陈佰启、郭会涛是公司总经理，钤志民是幕后操控。刚开始由陈佰启的儿子陈溪和郭会涛女朋友冯某以个人名义借款进行融资，后使用瑞林公司、中纳公司的资质，瑞林公司实际控制人分别是**、钤志民、陈佰启、郭会涛。中纳公司用于融资业务，并收取1%的手续费。自2011年6月至2011年10月份，公司吸收的公众存款所签合同显示借款方前期为个人，后期均为河南盛华置业有限公司，借款用途用于盛华公司的项目开发。瑞林公司融资约1亿元，其中打给盛华公司4000万元，购买了经三路思达数码公寓10楼房产，分别登记在钤楠、陈佰启、**和郭会涛名下，购买了经三路中亨花园房屋，登记在冯某名下，购买了晨旭路绿洲花园房屋，登记在陈溪名下，郭会涛还用于购置车辆等。（4）李某2证实，其是瑞林公司的法定代表人。2011年6月初，其将公司转让给钤志民，原始印章一直在其手里。后其发现钤志民、陈佰启把公司作为反担保保证人向外融资一千多万元，但加盖的公章不是公司的原始印章。其及时制止，钤志民、陈佰启置之不理。后郑州市金水区工作组介入，让其给盛华置业负责人**转60万元，算是当时签订转让合同其从钤志民那拿走的60万元归还到工作组。（5）张某证实，其系河南大华置业有限公司的出纳，该公司的实际负责人是**，**也是河南盛华置业有限公司的负责人，河南瑞林投资担保有限公司是由郭会涛、陈佰启还有一个姓钤的男的三个人负责。（6）王某2证实，其系**的母亲，2010年6月**用王某1的身份证创办了河南盛华置业有限公司，瑞林公司给盛华公司提供过借款，瑞林公司有个姓钤的负责人，公司还有陈佰启、郭会涛、李伟。（7）柴某证实，其和魏星、郑曙注册过一家河南中纳投资担保有限公司，其是法人。魏星的证言予以印证。（8）段某证实，2011年10月13日，河南盛华置业有限公司的老总**找到其公司老板田文琦借款，**以经三路思达数码公寓10层E、F、G、H、I、J、K的房产抵押，田文琦以其公司员工孙建标的名义与该房屋的共有人**、郭会涛、冯某签订借款合同，就该房屋在郑州市房管局办理了他项权证。后因**不支付利息，将该房屋过户至田文琦名下。（9）冯某证实，郭会涛是其前夫，郭会涛在河南瑞林投资担保有限公司上班期间，以其名义买了套房。后郭会涛说瑞林公司的客户要账，老板**要把房子抵押贷款，其和郭会涛还有公司的一个人一起去办手续，对方抵押出资的叫司彩红，司彩红往其工商卡上打款一百多万元，瑞林公司人员让其把钱还给客户。5.注销证明、火化证明，证实**已死亡。6.河南省地方金融监督管理局出具的文件，证实河南瑞林投资担保有限公司、河南中纳投资担保有限公司未取得《融资性担保机构经营许可证》。7.河南弘立会计师事务所有限公司出具的豫弘立专审字2018第149号专项审核报告、第149-2号补充报告、银行流水，证实瑞林公司非法吸收公众存款金额及资金去向情况。8.工商登记信息，证实河南瑞林投资担保有限公司、河南中纳投资担保有限公司及河南盛华置业有限公司等公司的情况。9.协助查封通知书、情况说明，证实查封涉案财产情况。10.受案经过、到案经过证实，2019年7月1日，被告人钤志民主动到郑州市公安局丰产路分局接受调查。11.刑事判决书，证实同案犯判决情况。12.户籍证明，证实被告人身份情况。13.被告人钤志民的供述证实，2011年5月，其通过朋友认识河南盛华置业有限公司的实际控制人**，其和**商量利用开办投资担保公司筹钱。其和陈佰启收购了李某2名下的河南瑞林投资担保有限公司，又利用中纳投资担保公司进行吸储，约定所有吸收到的资金的1%作为中纳公司费用，其和郭会涛、陈佰启分得另一半。2011年6月，公司刚开始用个人借款的形式，由陈溪、冯某作为借款方，中纳公司担保，瑞林公司反担保，开始吸收社会公众资金。**作为瑞林公司的实际控制人，占40%的股份，其和陈佰启、郭会涛各占20%的股份，其是公司的顾问，主要负责公司组建和协调工作，陈佰启是公司的行政总监，主要负责公司日常管理、合同、签章，郭会涛是业务总经理，主要负责吸收公众存款的业务、资金的调配，公司的一些主要工作由其和**、陈佰启、郭会涛商量决定。使用公司前期融资的钱购买两套住宅，分别使用陈佰启儿子陈溪的名字和郭会涛前妻冯某的名字。公司前期由陈溪、冯某作为借款方，开始吸收社会公众资金。2011年7月份后，以河南盛华置业有限公司作为借款方进行吸收公众存款。由郭会涛带领团队负责吸收资金，签订合同，陈佰启负责审核合同及加盖公章。客户都是通过刷POS机及现金的方式进行转款，刚开始POS是其提供的，绑定的是其招商银行、中信银行的银行卡，由其女儿钤某负责记账，汇总后打到郭会涛的银行卡上，这些卡归公司统一管理。9月2日以后，其和钤某不再去公司，吸收资金改为直接用郭会涛的POS机刷卡入账。瑞林公司自6月份起，融资约1亿元，购买了经三路思达数码公寓10楼房产，办理了四个房本，分别登记在其女儿钤楠、陈佰启、**和郭会涛名下，购买了经三路中亨花园房屋，登记在郭会涛妻子冯某名下，购买了晨旭路绿洲花园房屋，登记在陈佰启儿子陈溪名下，郭会涛购置奥迪A6轿车一辆及二手宝马318i、二手哈飞路宝各一辆（该两辆车未过户），支付瑞林公司资质转让款120万元等。本院认为：被告人钤志民未经批准，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪罪名成立，要求处罚的意见，予以支持。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，“非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。”。被告人钤志民应在上述量刑幅度内量刑。被告人钤志民从公司的开始搭建，到资金的筹措均积极参与，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；犯罪后主动投案，如实供述主要犯罪事实，可认定为自首；系初犯，依法予以从轻处罚。故对辩护人提出从轻处罚的辩护意见，予以采纳。关于被告人钤志民及其辩护人提出被告人钤志民没有参与公司的非吸行为、对公司及个人的非吸数额有异议及系从犯的辩解及辩护意见，根据查明的事实，被告人钤志民从公司开始搭建，到资金的筹措及处置，均积极参与，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，其应对瑞林公司非法吸收的资金承担责任。关于被告人及辩护人提出被告人钤志民个人吸收的4,900,000元系被告人自己的存款，根据司法鉴定意见，该资金系钤某及钤楠存入；关于辩护人提出审计报告的数额存在重换合同及重复计算的意见，根据相关规定，集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除。故对被告人及辩护人的上述辩解及辩护意见，不予采纳。根据被告人钤志民的犯罪事实、犯罪情节及在共同犯罪中所起的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人钤志民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月1日起至2023年12月31日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）。二、涉案赃款、赃物依法予以追缴，返还给集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  耿艳荣人民陪审员  祝 峥人民陪审员  邵 梦二〇一九年十二月三十一日书 记 员  辛冬冬