广东省广州市从化区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0117刑初408号公诉机关广东省广州市从化区人民检察院。被告人曾某辉，男，1991年9月27日出生于广东省五华县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地广东省五华县，住广东省广州市天河区。曾因犯妨害信用卡管理罪于2017年9月被安徽省全椒县人民法院判处有期徒刑一年，2017年9月29日刑满释放。现因本案于2019年1月16日被羁押，次日被刑事拘留，2019年2月22日被逮捕。现押于广州市从化区看守所。指定辩护人邝展强，广东流溪律师事务所律师。被告人唐某财，男，1997年7月12日出生于四川省南充市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省南充市营山县，住广东省广州市番禺区。因本案于2019年1月14日被羁押，次日被刑事拘留，2019年2月22日被逮捕。现押于广州市从化区看守所。指定辩护人吴永大，广东韬策律师事务所律师。被告人刘某杰，男，1999年8月26日出生于湖南省洪江市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省怀化市洪江区，住广东省广州市白云区。因本案于2019年1月4日被羁押，次日被刑事拘留，2019年2月3日被逮捕。现押于广州市从化区看守所。指定辩护人林洁冰，广东映日律师事务所律师。广东省广州市从化区人民检察院以穗从检公诉刑诉[2019]349号起诉书指控被告人刘某杰、唐某财、曾某辉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年5月17日向本院提起公诉。本院于2019年5月20日立案并依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市从化区人民检察院指派检察员李伟珍出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加了诉讼。本案经延期审理，现已审理终结。公诉机关指控：2018年11月26日，被告人刘某杰在同案人胡某（另案处理）、唐某财的纠合下，以牟利为目的，用本人的名义办理了中国农业银行的银行卡(62×××76)、U盾、手机卡等银行卡材料，并以一套300元的价格卖给唐某财，后唐某财将该套银行卡材料转卖给曾某辉，后曾某辉再将该套银行卡材料转卖给“阿某”（另案处理），为他人犯罪所得提供资金账户。除买卖上述银行卡外，曾某辉与唐某财之间自2018年10月份至案发期间还存在其他多次买卖他人多套银行卡的行为。2018年12月13日，被害人林某1被他人冒充其公司老板的QQ号，以公司业务需转账为名，诱骗其使用公司账户将28万元转账至被告人刘某杰的农业银行卡(62×××76)内。其后，上述农业银行卡(62×××76)账户内的部分存款被转出至其他银行账户，转出金额约5万元，后该银行账户被及时冻结。当日，被告人刘某杰、同案人胡某（另案处理）在明知其上述农业银行卡（62×××76)账户内有赃款约23万元已被公安机关冻结的情况下，为了获取非法利益，挂失原农行卡，并再次以刘某杰的名义补办了一张新的中国农业银行的银行卡(62×××73)。案发后，上述刘某杰的银行账户已被公安机关查获并予以冻结。公诉机关列举了被害人陈述、被告人供述、证人证言、勘验、检查、辨认笔录、物证、视听资料、电子数据、抓获经过、被告人的户籍资料等证据予以证实。据此认为，被告人刘某杰、唐某财、曾某辉明知系犯罪所得的赃款，而为其提供资金账户，帮助他人隐瞒犯罪所得，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究三名被告人的刑事责任。被告人曾某辉曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条规定，应当从重处罚。被告人唐某财在案发后有立功表现，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条规定，可以从轻或减轻处罚。被告人刘某杰、唐某财归案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定，可以从轻处罚。提请本院判处。被告人刘某杰辩称：其在将银行卡卖给唐某财时不知道会被用于犯罪，是去农业银行补卡后才知道公安机关冻结了原卡里的赃款，其是因之前工商银行的卡被公安机关冻结后才去补办农行卡的，其不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其辩护人的辩护意见：（1）被告人刘某杰虽然在客观上为他人的诈骗犯罪提供了资金账户，但其主观上对上游犯罪行为并不知情，刘某杰在怀疑其农行卡中23万元有可能是违法犯罪所得时，虽重新补办了新卡，但并没有将新卡继续提供给上游犯罪人员使用，因此，被告人刘某杰在提供资金账户时，主观上对他人的犯罪行为并不知情，不具有明知系犯罪所得的赃款而为之提供资金账户、帮助他人隐瞒犯罪所得的主观故意，被告人刘某杰不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。（2）如果法庭认定被告人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，上游犯罪所得的金额也不应归责于被告人，不应认定其属于“情节严重”的情形。被告人在本案中主观恶性小，犯罪情节较轻，是初犯、偶犯，应该从轻处罚。被告人唐某财辩称：刘某杰是通过别人介绍找到其卖银行卡的，其从别人手中收购约50套银行卡，后均转卖给曾某辉，其中也包括自己办理的5套卡和刘某杰办理的农行卡，但其卖卡时不知道会被用于犯罪。其辩护人的辩护意见：（1）对起诉书指控的事实及罪名均无意见，被告人唐某财自愿认罪，具有坦白情节，没有前科劣迹，是初次犯罪，没有造成特别严重后果，悔罪表现较好，希望对被告人从轻处罚。（2）如法庭依法认定被告人唐某财的行为构成妨害信用卡管理罪，对该定性亦无意见。被告人曾某辉辩称：其从唐某财处购买过5套银行卡转卖给“阿某”，不知道“阿某”使用银行卡的目的，其没有买过刘某杰的银行卡，使用唐某财转发的刘某杰身份证，只是为了网络注册，其不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其辩护人的辩护意见：（1）本案三名被告人中，只有唐某财称将刘某杰的银行卡交给了曾某辉，而刘某杰并不认识曾某辉，曾某辉又否认购买过刘某杰的银行卡，微信聊天记录只能显示唐某财将刘某杰的身份证照片发给曾某辉，因此，起诉书指控被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的证据严重不足，不应认定被告人曾某辉构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。（2）被告人曾某辉的行为符合妨害信用卡管理罪的构成，如法庭依法认定被告人曾某辉构成妨害信用卡管理罪，则对该定性无意见。经审理查明，2018年10月至2019年1月期间，被告人唐某财向他人先后购进五张银行卡，后陆续持有并出售给被告人曾某辉，再由曾某辉持有并出售给“阿某”（另案处理），被告人唐某财、曾某辉均以从中赚取差价的方式获利。2018年11月26日，被告人刘某杰伙同同案人胡某（另案处理），以牟利为目的，用刘某杰的名义办理了中国农业银行的银行卡(62×××76)、u盾、手机卡等银行卡材料，并以一套300元的价格卖给唐某财，后唐某财将该套银行卡材料转卖给曾某辉，曾某辉再将该套银行卡材料转卖给“阿某”。2018年12月13日，被害人林某1被他人冒充其公司老板江某时的QQ号，以公司业务需转账为名，诱骗其使用公司账户将广州屯星有色金属有限公司28万元款项转账至被告人刘某杰的农业银行卡(62×××76)内。其后，该农业银行卡账户内约5万元款项被转出至其他银行账户，被害人报警后，刘某杰农业银行账户内剩余约23万元款项被公安机关及时通知银行停止支付。当日，被告人刘某杰、同案人胡某（另案处理）在明知转卖的上述农业银行卡账户内有赃款约23万元的情况下，为了获取非法利益，仍按照上游犯罪人员的指示挂失原农行卡，并通过异号换卡业务再次以刘某杰的名义补办了一张新的中国农业银行卡(62×××73)，后主动放弃将新卡交给上游犯罪人员。2018年12月14日，上述刘某杰的银行账户被公安机关查获并予以冻结。公安民警于2019年1月4日在广州市白云区嘉禾街道尹边加油岭大街二巷8号409抓获被告人刘某杰。2019年1月14日，在广州市番禺区精灵网吧抓获唐某财，从唐某财身上搜出并扣押其持有待售的他人工商银行卡一套（银行卡一张、银行U盾一个、居民身份证复印件一份、手机卡一张）及作案工具手机一台。2019年1月16日，公安机关在被告人唐某财的协助下，在广州市天河区车陂地铁站抓获被告人曾某辉，从曾某辉身上搜出并扣押其持有待售的他人银行卡（银行卡四张、U盾四个、写有户名、手机号及银行卡密码的纸条四张）四套及作案工具手机一台。上述事实，有公诉机关当庭提供的、并经法庭质证、认证的下列证据予以证实，本院予以确认：1.被害人林某1提交的网上聊天记录截图、银行交易明细、委托书，证实被害人被自称“江某时”的人诈骗28万元的聊天记录内容，被害人林某1从户名“广州屯星有色金属有限公司”的农业银行账户转账28万至户名“刘某杰”中国农业银行账号（62×××76）的交易明细，以及广州屯星有色金属有限公司委托林某1办理报案的委托材料。2.证人江某文提交、签认的微信聊天记录截图，证实证人江某文与江某时关于本案的微信聊天记录内容。3.交易明细、资金流向图等材料，证实涉案被诈骗款项流向情况。4.现场勘验检查工作记录、现场图及照片，证实诈骗现场位于广州市从化区鳌头镇龙潭大道6号。5.被告人刘某杰签认的中国工商银行凭证复印件一份，证实凭证内可见“浙江省杭州市公安局余杭分局刑侦大队”、“公安部电信诈骗”、“账户冻结”等字样，刘某杰签认该凭证系其本人到中国工商银行办理的凭证。6.协助冻结财产通知书、业务凭证，证实广州市公安局从化区分局于2018年12月14日11时04分许冻结刘某杰涉案农行银行新卡(62×××73)，冻结期限2018年12月14日至2019年06月14日，冻结了229985元。7.公安机关向农行调取的刘某杰旧卡（尾号6076）换成新卡（尾号3573）的情况以及业务凭证，证实被告人刘某杰于2018年11月26日在中国农业银行开卡，卡号为62×××76，后于2018年12月13日异号换卡，卡号为62×××73；2018年12月13日，从广州屯星有色金属有限公司转入28万至刘某杰旧卡后，又从刘某杰旧卡转出50010元至户名“盛克正”银行账户，另有手续费6元、微信零钱提现1元。8.银行监控录像及刘某杰签认视频截图，证实被告人刘某杰、同案人胡祖铭于2018年12月13日15时许在广州市白云区中国农业银行时代玫瑰园支行补办农业银行新卡（尾号3573）的现场情况。9.公安机关向联通公司调取的刘某杰的通话记录，证实被告人刘某杰的通话情况（在2018年12月11日至12月13日刘某杰多次拨打中国农业银行客服电话95××9）。10.刑事判决书、前科查询材料，证实被告人曾某辉因犯妨害信用卡管理罪于2017年9月5日被安徽省全椒县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金一万五千元，于2017年9月29日刑满释放。11.被告人唐某财签认微信聊天截图，证实唐某财于2018年11月26日卖刘某杰（尾号6076）农行卡给曾某辉后，把刘某杰身份证照片按曾某辉要求发给他的聊天截图。12.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实从唐某财身上搜出并扣押工商银行卡一张、银行U盾一个、居民身份证复印件一份、手机卡及手机等物品，唐某财签认上述是其持有他人的一套银行卡；从曾某辉身上搜出并扣押银行卡（银行卡、U盾、写有电话卡、密码纸条）四套及手机一台，曾某辉签认上述物品系从其身上搜出的物品；从刘某杰出租屋内扣押其持有的手机一台、工商银行业务凭证原件一张；扣押了同案人胡某持有的手机一台。13.微信聊天记录，证实：（1）唐某财微信昵称为“一公元前，两光年外”，微信号：×××；刘某杰微信昵称为“ai”，微信号：×××（刘某杰、唐某财已签认）；曾某辉微信昵称为“龙腾盛世”，微信号：×××。（2）2018年11月26日胡某添加唐某财为微信好友，当日唐某财发送两条信息“地址番禺……”、“密码147258”；2018年12月13日13时13分，唐某财发信息“你要不要来办”（胡某已签认）。（3）唐某财于2018年11月26日与刘某杰谈及办卡及转账等内容，其中唐某财发送了“地址番禺区钟村镇洗墩村环村东路10巷2号”的信息。（4）唐某财于2018年11月26日20时09分36秒向曾某辉发送了刘某杰等人身份证照片，后曾某辉回复收到，唐某财与曾某辉之间有大量关于他人身份证、银行卡拍照图片的聊天记录。14.抓获经过、户籍材料，证实被告人刘某杰、唐某财、曾某辉被抓获归案的情况及三人基本身份信息。15.证人江某文的证言：2018年12月13日早上，广州屯星有色金属有限公司的财务林某1打电话跟我说要汇一笔28万的款，我过去财务室找到林某1问她汇款给谁，林某1说是汇款给刘某杰的。我就在微信上问我妹妹江某时，江某时一直没有回复我。当我离开财务室后十分钟左右，江某时打电话跟我说没有让汇款，我就知道公司被人诈骗了，立即去找林某1。林某1告诉我已经汇款28万给刘某杰了的，我就立即叫林某1报警，后来我们经银行查证对方马上转走了五万块，还剩下约22.9万被冻结。16.证人陈某的证言：经过我查看当天银行录像及查询相关业务记录，在2018年12月13日下午15时许我在农业银行大堂工作时，叫刘某杰（身份证号码）的男子在我行的一台超级柜台上办理了异号换卡业务（即换银行卡）。当时我负责审核其身份资料，我看过他拿自己本人的身份证办理换银行卡的，就按银行程序给他办理了一张新银行卡，之后该男子就拿着新银行卡离开了。按照异号换卡业务补办的新银行卡可以提取原卡内的钱款，但是在旧卡被公安机关冻结的情况下，就无法提取原卡内的钱款了。如果在旧卡账户资金被公安机关冻结前办理了异号换卡业务，可以使用新卡随时提取旧卡内的钱款，而且这时公安机关也无法冻结旧卡。17.被害人林某1的陈述：2018年12月13日上午09时许，我回到位于从化区鳌头镇龙潭大道6号8栋的广州建丰五矿稀土有限公司上班。此时，我单位电话开始响，我就接了一名自称是华盛金属公司的财务问我是否屯星公司的财务，经我确认后，他说他们的老总跟我们的张经理谈成了一笔生意，要求我给收款账户给他，他要代表公司转账到我们公司。同时要求加我QQ，通过QQ收款账号给他。就这样，嫌疑男子就把他的QQ号给我了。我通过自己的QQ号加了上述嫌疑男子。加了QQ后，我就将广州屯星有色金属有限公司的开票资料（内含收款账号）发了过去。不久，对方QQ就给我发了一个对我们广州屯星有色金属有限公司的付款流水截图（截图显示对方给广州屯星有色金属有限公司转账叁拾陆万正），并让我查看一下是否有收款。在此同时，一名自称江某时（江某时是我们的老板娘，平时我们都是微信交流，她在加拿大，我们没有通过电话，也没有电话联系方式）的女子加我QQ，并向我确定刚才男子的说话内容，告知我的确有一笔生意需要转账。同时让我转贰拾捌万到对方公司，并给我发了一个收款资料截图（公司名称：广州福维金属有限公司；地址广州市越秀区广州大道中307号；开户行农业银行广州番禺祈福新祁支行；账号62×××76；户名刘某杰；电话020-873××××3)。我接到需要汇款通知，我就打电话给老板娘江某时的姐姐江某文，并让她过来签名确认，我才汇款过去。随后江某文就过来了，我跟江某文汇报需要汇款事宜，并说江某时催的很急，能否汇款过去再签名确认。江某文也默许了我的做法。随后，我就从公司账户（单位名称：广州屯星有色金属有限公司；纳税登记号：914401845523860953；地址广州市从化鳌头镇宝丰路1号；开户银行中国农业银行广州从化鳌头支行；账号44×××69)向上述账号转了贰拾捌万。在我转账同时，江某文也发信息给江某时，确定上述转账事宜。在我转出去后，江某文就收到江某时的答复，并说没有上述事情，于是我马上报警了。18.同案人胡某的证言：2018年11月底某日，我和刘某杰需要用钱，就一起在兼职QQ群寻找卡商。我找到一名卡商并加了他微信，因对方要求的银行卡（农业银行或者工商银行）一定要是一级卡，而我在湖南老家已经办理农业银行卡及工商银行卡，无法及时注销（注销不了就只能办理二级卡），刘某杰就说他来办，于是我就将该卡商的微信号推送给刘某杰供其联系。第二日卡商约定在见面，我和刘某杰坐地铁和一名年约30多岁的男子见面，该男子要求办理银行卡以及U盾，并承诺每张卡给好处费300元。然后该男子买了两张新的电话卡（号码不详）给我们，要求每张卡预留一个电话号码。我和刘某杰先到农业银行办理了银行卡和U盾，再去附近的工商银行办理银行卡。因6月份刘某杰已经办理了一张工商银行卡卖给卡商，需要注销该卡才能重新办理一张一级工商银行卡，当在办理注销时被银行工作人员告知先前的银行卡因涉嫌电信诈骗被公安机关冻结了，并给了一张告知凭证给我俩看，于是我俩就离开银行回到见面地将农业银行以及U盾交给该男子。到了当日晚上该男子用微信转账300元到刘某杰的微信里，该钱我俩一起花掉了。12月中旬某日，上次向我俩购买农业银行卡的男子微信刘某杰称该银行卡不能使用叫我们重新补办一张并承诺给200元好处费，于是我和刘某杰租了摩托车到附近的农业银行，由刘某杰到终端机补办一张新卡。然后我俩到银行柜台咨询为何先前的卡不能使用，银行工作人员告知我俩说该卡余额有二十几万元，但被冻结了，具体为何冻结我没听清楚，应该涉嫌违法犯罪的事情，然后我俩急忙离去。经其辨认照片，同案人胡某辨认出刘某杰就是与其一起办理银行卡并卖给他人的男子；唐某财就是于2018年11月向其和刘某杰买银行卡的男子。19.被告人刘某杰的供述：我经常通过QQ与微信在互联网上找兼职赚钱。我名下办理的农业银行卡62×××76，被卡商（微信号：×××，昵称：一公元前，两光年外）收购。这个微信是我室友胡某加好友后，11月25日推荐给我的。11月26日，我与胡某和对方约定在番禺见面。见面后对方带我在附近重新办理了一张手机卡，随后带我去工商银行开户。我想注销我之前卖出去的卡，重新办—张再卖一次。但银行告诉我，我之前于2018年6月开户的工商银行卡36×××34已被浙江省杭州市余杭分局冻结无法销户，冻结原因是电信诈骗。我想着继续赚快钱，没有理会上述情况，继续跟卡商一起到农业银行开户。开户后，对方收了我新办理的银行卡62×××76、手机卡及U盾，并在当晚21时许给我转账300元。我把农业银行卡卖出后，该卡商还有与我联系过。2018年12月13日，该卡商通过微信联系我，要求我去银行重新补办银行卡，并承诺补办卡并交给他后，会有200元报酬。我答应了对方，于是我先打农业银行客服电话挂失卡片，电话中得知银行卡余额约23万元。我知道这些钱不是我的，加上我在前有一张工商银行卡因为电信诈骗被公安机关冻结了，所以我当时想到这23万元肯定来路不明，肯定是犯罪分子违法犯罪所得的收入，是他们利用我这个银行卡所得的违法所得。随后我去黄边的农业银行网点补办银行卡，柜员告知我该账户已被公安机关冻结。之后卡商催促我要我过去把卡给他，但我嫌路程太远太麻烦，没有理会。我不清楚资金的来源，但之前我卖的工商银行卡因电信诈骗被公安机关冻结，所以我觉得农业银行卡中的钱也是电信诈骗的钱。我一共卖过4张卡，一共获利600元。卖卡后的获利由我和胡某共同使用，用于日常消费及缴纳房租。每次卖卡需要开户或补换卡时，胡某都会陪同我一起去，而且胡某也明确提出他也想卖卡赚钱。但胡某因在老家怀化办理了一类银行卡，无法重复开户。而卡商也只收购一类卡，因此每次都只有我成功开户并卖卡。经其辨认照片，被告人刘某杰辨认出唐某财就是于2018年11月26日向其购买农业银行卡的男子；胡某就是于2018年11月26日与其一起去农业银行办银行卡的男子。20.被告人唐某财的供述：我配合警察于2019年1月16日在广州市天河区车陂地铁站D出口对面的肯德基抓获曾某辉。我在光大银行、交通银行、中信银行、建设银行、浦发银行、工商银行各办理了一张银行卡当面交给曾某辉，他就通过微信支付报酬给我，每张银行卡报酬100元。后来我自己没有办法办理那么多银行卡了，曾某辉就教我去找其他人来办理银行卡给他，报酬跟我的标准一样，我介绍成功还可以得到100元左右的好处费。我于是通过发朋友圈、在网吧找熟悉面孔的人等方式找人办理银行卡，我大约找了5名男子愿意办理银行卡给曾某辉。我先联系曾某辉，然后让办卡的人与曾某辉联系，我每介绍成功一次，曾某辉就通过微信转账100元左右的好处费给我。后来曾某辉还通过微信发很多身份证照片给我，或者见到我时拿出一些身份让我照相，然后叫我将这些照片去店铺打印出来给他，我帮他打印了上百张不同身份的身份证照片，我想他是用于办理银行卡用。我是在2018年9月底卖工商银行卡给曾某辉的，我们约定好45到60天的使用期，到了2018年11月的一天我就去到广州市番禺区钟村的一间工商银行办理销户，但是当时已经不能销户了，银行告知那里写着银行卡涉嫌诈骗。我在2018年9月份还卖过一套农业银行卡给曾某辉，之后到了2018年10月底，我就去广州市番禺区市桥地铁站附近的农业银行销户，银行就告知我，我的银行卡涉嫌诈骗已经被冻结不能销户了，在那时候我就知道我卖给曾某辉的银行卡可能用于诈骗。我共卖了60多张银行卡给曾某辉，其中有40张银行卡是带有U盾的，其他银行卡就只是单独的银行卡。2018年11月底刘某杰和一个矮胖的男子到番禺区找到我办理银行卡，见面后刘某杰去工商银行办理开卡手续，可是办理不了。之后，刘某杰去到农业银行办理了一套银行卡（有身份证复印件、手机卡、银行卡、U盾）交给我。我卖给了曾某辉，他确认没问题后就会给我400元报酬。我拿到报酬后通过微信支付了约300元给刘某杰。当天是在的一个网吧把上述材料给曾某辉的，他当着我的面进行电脑验证，后来我按照他的要求把刘某杰的身份证原件照片发给他。我和曾某辉微信中的传送的他人的身份证照片，主要是我向曾某辉卖银行卡时传给他，让他用来核对银行卡信息的。经其辨认照片，被告人唐某财辨认出刘某杰就是在2018年11月底在番禺区张农行银行卡并卖给其的男子；曾某辉就是多次向其购买银行卡的男子。21.被告人曾某辉的供述：2018年10月份，我通过一个叫“吊毛”（音）的朋友介绍，认识了唐某财，知道唐某财是从事买卖银行卡的。大概是2018年10月份、11月份左右，“阿某”当面问我有没有银行卡卖，之后我就找到唐某财，问他如果向他买一套银行卡（一套即银行卡、U盾、电话卡、银行卡密码）多少钱，开始他说700元一套，后来我就转告“阿某”了，“阿某”说可以，他要一套银行卡用着先，然后我就向唐某财买一套（一套即银行卡、U盾、电话卡、银行卡密码）。当时那张卡具体是哪家银行的我不记得了，我只记得那套银行卡是唐某财当面给我的，我收到之后，就打电话给阿某叫他过来拿，当时好像是在广州市海珠区我亲手交给了“阿某”。这就是我跟唐某财，同时也是跟“阿某”的第一次买卖银行卡的交易。只要“阿某”需要行卡的时候，我就会联系唐某财去找银行卡，我拿到唐某财卖给我的银行卡我就会自己或者跟唐某财一起在网吧用电脑银行APP上验证这些银行卡，看这些银行卡密码对不对，可不可以登陆，有没有绑定第三方支付。没绑定的就给阿某，如果有绑定的话，有些我就还给他，有些我就会去解绑，然后完成这些，我就会将银行卡卖给“阿某”。如果是密码不对，我就会叫唐某财发身份证照片来试下，可不可根据百度指引改密码，改得到就给阿某，不行就给回唐某财。我跟唐某财、“阿某”平时都有通过电话或者微信联系。我和唐某财在微信上的聊天情况，都是跟他买卖银行卡的聊天，还有些是拿唐某财发给我的别人的身份证去淘宝拉新注册，赚取奖励，基本都是这些情况的聊天。印象中从唐某财处购买了5套卡，我总共要给小唐3500元，然后阿某总共给我买卡的钱是4000多元，多出来钱就是当车某、烟钱。公安机关抓我的时候从我身上搜出来的四张银行卡，是阿某说登陆不了，叫我验证一下的。这5张银行卡的开户人叫什么名字我不记得了，但是没有叫刘某杰的。根据聊天记录，2018年11月26日唐某财的确是发给我一个刘某杰的身份证照片，但我没拿过刘某杰的银行卡，这些身份证信息都是我注册类似于“淘宝联盟”之类的APP使用的，我现在不记得“淘宝联盟”的登陆账号、密码了。经其辨认照片，被告人曾某辉辨认出唐某财就是多次向其贩卖银行卡的男子。根据审理查明的事实和证据，本院综合评判如下：（1）关于被告人刘某杰及其辩护人提出的其不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见。经查，现有证据证实被告人刘某杰在将尾号为6076的农业银行卡转卖给唐某财前，已获知其在前出售的以本人名义办理的工商银行卡因电信诈骗被公安机关冻结，在明知以该种方式出售银行卡给他人，可能再次被犯罪分子利用的情况下，为获取利益继续转卖，且在诈骗案发当日，当诈骗款项进入其上述农业银行卡账户后，其在明知账户内出现23万余元不明款项后，仍按照上游犯罪分子的要求通过异号换卡业务重新补办银行卡，意图对上游犯罪提供帮助，其行为符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件，应认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。鉴于被告人刘某杰最后放弃将补办的银行卡交给上游犯罪人员，属于犯罪中止，应当减轻处罚。（1）关于被告人唐某财、曾某辉行为的定性问题。经查，被告人唐某财、曾某辉转卖银行卡时，上游犯罪尚未发生，故不能认定该二人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。此外，现有证据也不能证实二人与上游诈骗案的犯罪人员存在事前同谋，故也不属于诈骗罪的共犯。唐某财供述称其向他人收购约50余张银行卡转卖给了曾某辉，曾某辉亦承认其向唐某财购买过5套银行卡后转卖给“阿某”，且被告人唐某财被公安机关抓获时从其身上查获其持有待售的他人银行卡一套，被告人曾某辉被抓获时从其身上查获其持有的他人银行卡四套，另有唐某财、曾某辉的微信聊天记录、转账记录、被告人刘某杰、唐某财的供述等证据，证实刘某杰的农业银行卡被唐某财购买后，转售给曾某辉的事实，因此，以上证据足以证实被告人唐某财非法持有、持有出售他人银行卡共计7张，被告人曾某辉非法持有、持有出售他人银行卡共计10张的事实，故应认定被告人唐某财、曾某辉构成妨害信用卡管理罪。本院认为，被告人刘某杰明知是犯罪所得而为上游犯罪人员取款提供帮助，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人曾某辉、唐某财违反国家的信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控被告人刘某杰的罪名成立，但指控被告人曾某辉、唐某财的罪名有误，本院予以纠正。被告人曾某辉曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人刘某杰、唐某财、曾某辉归案后能够如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人唐某财有立功表现，可以从轻处罚。被告人刘某杰在犯罪过程中，自动放弃犯罪，是犯罪中止，应当减轻处罚。扣押的作案工具，依法予以没收。各辩护人所提辩护意见有理的部分，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议不符合罪刑相适应原则，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第一百七十七条之一、第二十四条、第六十五条、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：（1）被告人曾某辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月16日起至2020年4月15日止)，并处罚金10000元，该罚金限在本判决发生法律效力之次日起十五日内向本院缴纳，由本院上缴国库。（2）被告人唐某财犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月14日起至2020年1月13日止)，并处罚金10000元，该罚金限在本判决发生法律效力之次日起十五日内向本院缴纳，由本院上缴国库。（3）被告人刘某杰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月4日起至2020年1月3日止)，并处罚金1000元，该罚金限在本判决发生法律效力之次日起十五日内向本院缴纳，由本院上缴国库。（4）扣押的作案工具银行卡5张、U盾5个、手机卡4张、居民身份证复印件1张、密码纸条4张及手机3部，予以没收；将冻结的赃款人民币229985元发还给被害单位广州屯星有色金属有限公司（该赃款冻结于中国农业银行账号62×××73，户名：刘某杰），以上均由广州市公安局从化区分局执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李寒冰人民陪审员  吴少英人民陪审员  谢丽云二〇一九年十二月十八日书 记 员  杨 静黄乐诗