北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书(2016)京0101刑初917号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人王雪，女，1970年11月15日出生于北京市，公民身份证号码×××，汉族，大专文化，住北京市石景山区。因本案于2016年3月5日被羁押，同年4月11日被逮捕，现羁押在北京市东城区看守所。辩护人樊志勇，北京市中允律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检公诉刑诉[2016]927号起诉书、京东检公诉刑追诉[2017]18号起诉书指控被告人王雪犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月29日向本院提起公诉。本院于同日受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员朱海燕、代理检察员晁晓宇出庭支持公诉，被告人王雪及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。北京市东城区人民检察院指控：2013年至2015年6月，被告人王雪作为北京妙有股权投资基金管理有限公司的业务经理，未经有关部门依法批准，以妙有公司的名义，向社会公开宣传投资项目及茶油、核桃油等农业项目，承诺在一定期限内还本付息，促使投资人与公司签订《北京隆泰投资有限公司投资理财协议》、《妙有基金股权投资基金理财协议书》等协议，吸收资金共计人民币2800余万元。被告人王雪于2016年3月5日接受北京市公安局东城分局经侦支队调查。对指控的上述事实，公诉机关向本院提供了到案经过、证人证言、辨认笔录、书证、鉴定意见、被告人王雪的供述及户籍材料等证据。公诉机关认为，被告人王雪非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人王雪对起诉书指控的基本事实无异议。辩护人的辩护意见为，被告人王雪仅应就其实际发展的27名投资人的投资数额承担责任，被告人王雪系自首，有退赔情节，建议本院对其从轻减轻处罚。经审理查明：2013年至2015年间，被告人王雪明知北京妙有股权投资基金管理有限公司（以下简称妙有公司）等未经有关部门依法批准，相关涉案人员向社会公开宣传投资项目及茶油、核桃油等农业项目，并以承诺在一定期限内还本付息的方式吸收社会公众资金，仍介绍王某1、肖某、蔡某等人与妙有公司签订《投资理财协议》，吸收资金共计人民币2800余万元。上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：1.证人王某2的证言证实，妙有公司在北京和江苏的业务主要由何某负责，何某下面有基金经理负责北京的业务，基金经理基本上都是由投资客户转成的，他们看到往公司拉客户可以拿到高额提成，就往公司拉客挣钱，挣钱后又投到公司继续挣钱。基金经理每人带领1个团队，基金经理和团队的提成、奖励一般在12%-15%左右，有的甚至高于18%，单笔投资金额大的话，可以拿到25%的返利。王雪既是妙有公司的投资人又是基金经理，开始在公司合伙人张某手下干，2014年4月份公司在大望路的销售点撤销以后，王雪就自己做业务了。2014年12月份，妙有公司成立河北遵化分公司出售山茶油，王雪负责业务。王雪具体拿了多少提成我不清楚，提成是按照投资额的8%-18%。2014年下半年，因资金周转困难，公司向拿提成多的或者手里有钱的基金经理借钱兑付投资人，其中找王雪借过。2.证人王某3的证言证实，2014年我到妙有公司工作，该公司的法人是王某2，财务部负责人是朴某。我知道何某、曹利英、何某1、王雪等人是公司的基金经理，基金经理是负责拉客户的，客户投资后，基金经理会把姓名、身份证号码、投资时间及期限、金额等客户信息发给财务。汇总后向朴某汇报。出纳计算出返息的人数和金额，汇总后由朴某分派任务并最终由出纳向投资人返息。3.证人徐某的证言证实，我于2012年11月到公司担任出纳直到2015年6月，负责给客户返息，2015年三四月起，我还给基金经理打过提成。我根据王某3发给我的表格将基金经理的业绩整理出来并计算出应发的提成，发给王某3核对，没问题的话，王某3给我转账，我再用网上银行给基金经理转账。4.证人朴某的证言证实，妙有公司的基金经理都是何某、杨某、张某谈的，他们各自带各自的团队。公司分别给何某27%、杨某27%、张某24%的提成，各自的基金经理的提成由他们自己决定。王雪是张某团队的。5.证人王某1的证言证实，2004年我和王雪都在平安保险做业务员的时候就认识了。2013年11月，王雪给我打电话说妙有公司的山茶油项目不错，她自己也投资了50万元。后我试着投了30万元，为期1年，年化收益18%，当时返点投资额的3%，按季度返息，都是王雪帮着办的合同。2014年1月，我又投了20万，投资期及返点、返息情况一样。2014年11月份，第1笔到期后王雪没有跟我讲就直接帮我转投了，投资理财协议变成合伙协议，投资期及返点、返息情况一样；2015年1月，第2笔到期后，王雪把此前借我的10万元加上，转投了30万，投资期及返点、返息情况一样。3月份，公司不能正常返息，王雪称公司正在组织上市。7月份，蔡某说公司好像出事了，我们找到王雪，王雪说公司的人被抓了。辨认笔录证实，证人王某4认出被告人王雪。6.证人蔡某的证言证实，2001年在平安保险工作时与王雪是同事关系，2013年王雪多次向我介绍妙有公司的山茶油项目，我先后投资170万元，到2015年6月，妙有公司不再返息，我共获返息约30万元以及返点5万元。辨认笔录证实，蔡某辨认出被告人王雪。7.证人肖某的证言证实，我在平安保险公司的一次培训会上认识了该公司的业务员刘某并通过刘某认识了王雪，她们共同向我推荐妙有公司的理财产品。后我于2014年9月先后签订3份协议，共投资60万元，获得4个月共计12万元的回报，损失48万元。辨认笔录证实，肖某辨认出被告人王雪。8.罗某、邵某等人的报案材料、投资协议书、收据、转账凭证、银行账户明细及《中逸会计师事务所有限公司司法鉴定中心司法鉴定意见书》，证实涉案投资人在妙有公司投资及获得返息的情况。9.扣押清单，证实扣押涉案电脑、优盘等物品的情况。10.北京通达法正司法鉴定中心电子数据检验报告、被告人王雪银行账户明细，证实经对上述扣押的电脑1台、优盘16个进行检验，获取投资人投资、返息，及王雪等人获取提成等情况。11.被告人王雪的供述证实，2013年7月份，我经过李某的介绍得知李某在妙有公司担任基金项目的负责人，李某说如果投资或者拉来客户，可以拿提成。我投资后将一些亲属发展成客户，之后，我向同事蔡某等说了在妙有公司的投资情况。王某1、刘某、张红心、蔡某成为我名下的业务员，张红心介绍的业务的提成我基本都给她，王某1、刘某、蔡某介绍的业务，我会留下一部分提成。李某、于某、王某2、朴某的账户都给我打过提成款，我共拿提成100多万元。2015年，我丈夫林某辞职到妙有公司工作，他名下有银行卡专门用于接收工资、提成，也曾给投资人转过钱。妙有公司资金链出现问题后，我以借给妙有公司113万元借款的形式，帮助公司兑付,我还直接向一些投资人退过款。12.到案经过，证实2016年3月5日，经东城分局经侦支队电话通知后，被告人王雪主动前往该队接受审查。13.户籍材料，证实被告人王雪的身份情况。辩护人向本院出示了妙有公司出具的借条11张及万漫瑚等人出具的证明，证实被告人王雪曾于妙有公司资金链断裂后提供资金用于向投资人兑付。本院认为，被告人王雪无视国法，明知妙有公司等未经有关部门依法批准，相关涉案人员以承诺还本付息的方式向社会不特定对象非法吸收资金，仍介绍投资人与妙有公司签订协议，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应依法予以惩处。北京市东城区人民检察院起诉书指控的罪名成立。关于辩护人所提被告人王雪仅应就其实际发展的27名投资人的投资数额承担责任的辩护意见，本院认为，被告人王雪对妙有公司所谓理财项目进行积极宣传并造成该信息传播至涉案投资人处，涉案投资人均指认被告人王雪系该项投资的经办人或“基金经理”，被告人王雪亦为此得到妙有公司的提成，故被告人王雪应对包括并非其直接介绍的涉案资金总额承担责任。辩护人此点辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人王雪主动投案，到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，案发前曾积极帮助对投资人进行兑付，本院对被告人王雪依法从轻处罚。辩护人的相关辩护意见及其他辩护意见中合理部分，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、性质、情节和危害程度，对被告人王雪依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十七条第一款，第六十四条，及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项之规定，判决如下：一、被告人王雪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月5日起至2020年1月4日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人王雪退赔非法所得，发还各投资人如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  马晓宇人民陪审员  朱树荆人民陪审员  曲 丽二〇一九年十二月十四日书 记 员  罗也君