福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初3047号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人尹华桥，男，1991年4月7日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省洞口县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月4日被抓获并临时羁押于广东省广州市天河区看守所，同月6日被刑事拘留，2019年8月10日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人鲍义强，福建永时律师事务所律师。 被告人周文康，男，2000年11月23日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地广东省佛山市南海区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月3日被抓获并临时羁押于广东省佛山市南海区看守所，同月6日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月10日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人黄天锦，广东禅都律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕279号起诉书指控被告人尹华桥、周文康犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人尹华桥及其辩护人鲍义强、被告人周文康及其辩护人黄天锦到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年11月以来，被告人尹华桥向开卡人张某、陈某2以及被告人周文康等人收买了25张由开卡人身份信息注册开户且配套Ｕ盾、手机卡等信息资料的对公账户信用卡卖给其上家“多多”等人（另案处理），其中开卡人张某、林某出售的6张信用卡是被告人尹华桥、周文康共同收买。嗣后，上述被倒卖的户名为周文康、卡号为44×××77的中国建设银行卡收到陈某1、庄某在晋江市内被人通过电信网络技术手段诈骗走的部分钱款人民币（币种下同）29300元。2019年7月3日，被告人周文康在广东省佛山市南海区被抓获归案；次日，被告人尹华桥在广东省广州市天河区、被抓获归案。 公诉机关认为被告人尹华桥、周文康单独或结伙收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为均应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人尹华桥、周文康归案后均如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，建议对被告人尹华桥判处有期徒刑三年三个月至四年三个月，并处罚金二万元至五万元；对被告人周文康判处有期徒刑三年至四年，并处罚金二万元至五万元。公诉机关提供了证人陈某1、庄某、陈某2、张某、林某、梁某、黄某、郭某的证言，被告人尹华桥、周文康的供述，辨认笔录、说明及照片，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单及照片，接受证据材料清单，提取笔录，银行短信，微信账号信息、聊天记录、转账记录，微信支付账单明细列表，公司信息，调取证据清单，银行账户信息查询情况、交易明细清单，商事登记基本信息，资金流向说明，户籍证明资料，违法犯罪经历查询情况说明，证明，到案经过、抓获、破案经过报告、临时羁押证明、出所登记表及工作说明等证据证实。 被告人尹华桥、周文康对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。本院另查明，张某、林某的涉案6张信用卡系由被告人尹华桥、周文康于2019年6月份共同收买。案发后，公安机关查扣被告人尹华桥、周文康作案工具手机各1部。被告人尹华桥、周文康因收买、非法提供上述信用卡分别获利12000元、2000元。陈某1、庄某被骗的款项流入上述涉案账户的数额分别为4400元、24900元。 本院认为，被告人尹华桥、周文康的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人尹华桥、周文康归案后均如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚；被告人尹华桥的家属于庭审后代为预缴罚金30000元，被告人周文康的家属于庭审后自愿代为退出29300元用予赔偿被诈骗的被害人的经济损失且代为退出违法所得2000元、预缴罚金20000元，予以酌情从轻处罚。综合考虑被告人尹华桥、周文康的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度、认罪态度、悔罪表现及在本案共同犯罪中的分工，结合被告人周文康具备监管和社区矫正条件，对被告人尹华桥予以从轻处罚，对被告人周文康予以从轻处罚并适用缓刑。被告人尹华桥的辩护人所提被告人尹华桥归案后如实供述自己的罪行、认罪认罚、预缴罚金、没有前科劣迹，可对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人周文康的辩护人所提被告人周文康系根据被告人尹华桥的安排实施本案犯罪行为且归案后如实供述自己的罪行、认罪认罚、没有前科劣迹、退赃、预缴罚金，可对其从轻处罚的并适用缓刑的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人尹华桥犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月4日起至2022年11月3日止。罚金已缴纳。） 二、被告人周文康犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、被告人周文康的家属自愿退出的钱款人民币29300元，依法发还给陈某1人民币4400元、庄某人民币24900元。 四、被告人周文康的家属代为退出的违法所得人民币2000元，予以没收，上缴国库。 五、追缴被告人尹华桥违法所得人民币12000元，上缴国库。 六、暂扣于晋江市公安局的作案工具手机2部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  李巧芳 人民陪审员  鲍友杰 二〇一九年十二月三十日 法官助理廖文斌 书 记 员  张建荣 附件：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －2－ －3－