上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0115刑初4894号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人吴某某，男，1988年7月6日出生，汉族，住上海市普陀区。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉【2019】3578号起诉书指控被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员徐某出庭支持公诉，被告人吴某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2014年11月,孚汇资产管理(上海)有限公司(以下简称“孚汇公司”)注册成立，张哲仁(另案处理)系该公司法定代表人、实际控制人。2016年4月，张哲仁实际控制上海君寄金融信息服务有限公司(以下简称“君寄公司”)。2016年8月至2018年7月，张哲仁与周武(另案处理)等人经预谋策划，采用召开酒会、组织旅游、口口相传等方式向不特定社会公众公开宣传，承诺年化7-22%的固定收益或回购，以孚汇公司为受托方、君寄公司为居间方，诱使集资参与人分别与孚汇公司、君寄公司签订《银行不良资产包委投协议》《流动性支持保证承诺书》《孚汇—君寄001号-6(江苏银行等)金融资产定向委投债权项目预期收益表》《定向委托投资明细》，向社会不特定公众非法募集资金。2018年2月至2018年7月，被告人吴某某担任君寄公司何伟部总监期间，在张哲仁及周武、何伟(另案处理)等人的组织、指使下，向社会不特定公众非法募集资金。经审计，被告人吴某某参与吸收资金共计人民币2,000余万元(以下币种均为“人民币”)，造成集资参与人损失1,800余万元。2019年1月16日，被告人吴某某经公安机关电话通知自动投案，到案后如实供述上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关当庭宣读了集资参与人的证言、案发经过、司法鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人吴某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪；被告人吴某某系自首、从犯，可从轻或减轻处罚。提请本院对吴某某依法定罪处罚。被告人吴某某对公诉机关的指控无异议。经审理查明，2014年11月，张哲仁(另案处理)注册成立孚汇公司；2016年4月，张哲仁收购并控制君寄公司。2016年8月至2018年7月，张哲仁、周武(另案处理)等人在未取得国家金融许可的情况下，以孚汇公司、君寄公司为名，设立销售部门，下设各家门店，招募业务员，通过业务员推荐介绍、口口相传等方式向社会公众宣传，招揽投资人，以委托投资为名，与投资人签署协议，承诺固定年化收益，并以回购的方式承诺投资到期归还本金，向社会公众非法募集资金。2016年3月至2018年7月，被告人吴某某任职于孚汇公司、君寄公司，先后担任公司业务员、销售主管、销售总监，在上级主管人员的安排、指使下，对外招揽投资人，销售孚汇资产理财产品，并管理下属销售团队。经审计，2018年2月至7月吴某某参与募集资金累计为2,073万元，至案发未兑付本金1,866万余元。被告人吴某某以领取工资的形式从中非法获利。2019年1月16日，被告人吴某某主动至上海市公安局浦东分局世纪广场派出所投案，到案后如实供述了上述事实。案发后，吴某某向公安机关退缴了违法所得20万元。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.集资参与人的证言，证实在朋友、亲友等的推荐介绍下购买了孚汇资产的理财产品，孚汇公司承诺固定的年化收益，承诺投资到期还本付息，至案发大部分本息未兑付。2.现金缴款单，证实吴某某在到案后向公安机关退缴了违法所得20万元。3.上海市公安局浦东分局世纪广场派出所出具的抓获经过，证实吴某某的到案情况。4.上海复兴明方会计师事务所司法会计鉴定意见书，证实：2018年2月至2018年7月，吴某某的销售金额为2,073万元(扣除其自买以及近亲属购买后的销售金额)，涉及出资人44人；造成出资人实际损失1,866.38万元，涉及出资人43人；2018年2月至2018年7月，吴某某取得工资性收入共计20.08万元。5.被告人吴某某的供述。本院认为，被告人吴某某违反国家金融管理法规，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人吴某某在公司主管人员安排下实施非法募资行为，不控制、决定募集资金的方式、去向，在与孚汇公司、君寄公司控制人张哲仁等人的共同犯罪中所起作用相对较小，可认定为从犯；被告人吴某某系自首，且已退赔违法所得，用于弥补投资人损失，有较好的认罪、悔罪态度，对被告人吴某某依法予以减轻处罚，并宣告缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、在案扣押的款项分别按照比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人吴某某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏 琼人民陪审员  王绮华人民陪审员  周国莲二〇一九年十二月十三日书 记 员  陈 洁附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。