湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0103刑初689号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人刘双林，男，1964年4月4日出生，汉族，初中文化，湖南每多客商贸股份有限公司法定代表人，住辽宁省朝阳市凌源市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年11月23日被公安机关抓获，于次日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，于2018年12月29日经长沙市天心区人民检察院批准逮捕，次日由长沙市公安局天心分局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人周先冬，长沙市天心区法律援助中心援助律师。长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉[2019]668号起诉书指控被告人刘双林犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员魏立宇担任审判长，人民陪审员杨振亚、周建华参加的合议庭进行了审理。长沙市天心区人民检察院指派检察员郑玥出庭支持公诉，被告人刘双林及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：被告人刘双林原系麦点商城平台株洲区域负责人。在麦点商城平台内，商家和会员购买商品后会在其账户内获得不同数量的“银果”，账户内的“银果”可以在规定时间内与现金按照1:1的比例进行提现。2017年9月，麦点商城因关闭而导致客户账户内的“银果”无法提现。2017年11月6日，被告人刘双林和股东宋晓云、肖序清等人（均另案处理）在本市天心区南托街道长沙远航企业广场Ｄ栋902房注册成立湖南每多客商贸股份有限公司（以下简称每多客公司），被告人刘双林担任法定代表人。公司成立后，被告人刘双林在全国范围内进行宣传发展代理商加盟每多客连锁超市，并对外宣传其有渠道可以取得低于市场价的货源供应以保证旗下加盟商的正常运营。市级代理商须缴纳代理费人民币10万元、县级代理商须缴纳代理费人民币5万元、加盟店须缴纳加盟费人民币5000元。根据授权每多客连锁超市使用ｐｏｓ系统的深圳优户科技有限公司统计，加盟每多客连锁超市的注册站点共计88个。但实际上，每多客连锁超市仅在贵州省湄潭县家直营店，被告人刘双林也没有为代理商和加盟商提供低价货源。在上述麦点商场关闭“银果”无法提现的背景下，被告人刘双林于2017年12月1日委托四川牛途电子商务有限公司开发每多客超市系统与“米香万家”线上平台，并在该平台上销售大米。同日，四川牛途电子商务有限公司授权每多客公司使用牛途微信商户号(1422400302)和步客阅读微信商户号(1483132002)用于收取客户资金。被告人刘双林利用原麦点商场客户因平台关闭而无法提现“银果”损失惨重急于挽损止亏的心理，多次通过推介会、视频会议、微信群等方式向不特定的社会公众公开宣传并承诺:原麦点商城客户在“米香万家”平台以人民币1480元购买1份“火山岩”有机大米套餐(套餐包含12包5斤装大米，分12次邮寄)，即可将原麦点商场账户内的2万个“银果”平移至新“米香万家”平台，新平台将继续按照与现金1:1的比例以1‰-1.5‰的日率为客户进行“银果”提现。在该承诺的吸引下，众多客户纷纷大量购买大米套餐以期平移并提现原账户内“银果”。每多客公司主要通过上述的步客阅读、牛途网等微信商户号收取客户资金。被告人刘双林明知自身并无资金支撑去兑现上述较低投入换取超十倍回报的高额承诺，却隐瞒上述事实、虚构自身能力继续通过上述承诺吸收客户资金。2018年5月底，因缺乏资金难以为继，被告人刘双林将原来约定的提现比例由1‰-1.5‰/日降为0.01‰/日。2018年7月，因资金链断裂，被告人刘双林宣布停止“米香万家”平台上的“银果”提现。另，因与米厂之间的大米订单系实时付款发货，故被告人刘双林自此因资金匮乏而不再给客户邮寄剩余月份的大米。2018年7月19日，被害人因被告人刘双林停止大米发货和“银果”提现而报案以致案发。2018年11月23日，被告人刘双林被扭送至公安机关，其归案后如实供述了自己的罪行。经司法鉴定检验，根据微信商户号的流水信息统计，2018年2月5日至2018年8月31日期间，每多客公司用于收取客户资金的牛途微信商户号(1422400302)和步客阅读微信商户号(1483132002)资金总流入共计人民币41361295.92元，资金总流出共计人民币41356308.31元。该院以接报案登记表、被害人举报材料、商某使用授权书、营业执照、商业特许经营合同、证人刘某、舒某的证言;被害人徐某、王某、罗某、黄某、杨某的陈述、被告人刘双林的供述和辩解、司法鉴定检验报告书等证据为佐证，指控被告人刘双林违反国家金融管理规定，明知湖南每多客商贸股份有限公司未经国家主管部门批准，无权向社会不特定公众募集资金，为牟取利益，仍积极变相吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金五万元以上五十万元以下。被告人刘双林归案后如实供述了自己的罪行，若其在法庭审理期间仍能如实供述，可认定具有坦白情节，可以从轻处罚。综上，该院建议判处被告人刘双林犯非法吸收公众存款罪在有期徒刑六年至八年之间予以量刑，并处罚金，对被告人刘双林的违法所得予以追缴，并责令其退赔被害人损失。被告人刘双林对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，被告人刘双林对公诉人当庭出示和宣读的证据，均表示没有异议。被告人刘双林当庭提出其系主动向公安机关投案，并如实交代犯罪事实，应认定为自首。被告人刘双林的辩护人提出：1、被告人刘双林具有自首情节；2、被告人刘双林自愿认罪认罚，且系初犯，并积极退还被害人财产，赔偿被害人损失。经审理查明,长沙市天心区人民检察院指控被告人刘双林犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，情节没有出入，本院予以确认。另，被告人刘双林当庭自愿认罪认罚。上述事实，有接报案登记表、立案决定书、到案经过、部分被害人举报材料、商某使用授权书、营业执照、湖南每多客商贸股份有限公司材料、商业特许经营合同、购买大米微信账单、物流单、四川牛途电子商务有限公司提供的费用确认函、牛途公司代充商户号充值记录、米香万家系统内牛途账号提现金额、牛途公司商户号提现记录、步客阅读商户号提现记录、微信商户号使用说明、声明、刘双林农业银行（尾数6975）账户明细、刘双林光大银行（尾数4198）账户明细、每多客平台开发合同书、深圳优户科技有限公司出具的合同书、加盟商户统计表、公司登记（备案）申请书、湖南每多客商贸股份有限公司章程、董事会决议、房屋租赁协议、扣押物品清单、中国银行保险监督管理委员会湖南监管局出具的说明、户籍资料、证人刘某、舒某的证言、被害人徐某、王某、罗某、黄某、杨某的陈述、被告人刘双林的供述和辩解、司法鉴定检验报告书、辨认笔录等证据证实，足以认定。被告人刘双林对上述证据均无异议。被告人刘双林的辩护人对到案经过有异议，对其他证据均无异议。上述证据均依法收集，经当庭举证、质证，本院予以采信。到案经过虽无经办人员签字，但加盖了办案单位公章，该瑕疵不足以排除证据效力，被告人的辩护人对到案经过的异议与查明的事实不符，不予采纳。本院认为，被告人刘双林违反国家金融管理规定，未经国家主管理部门批准，以湖南每多客商贸股份有限公司的名义向社会不特定公众募集资金，积极变相吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，公诉机关对其犯罪的指控成立，对其行为应依法予以惩处。被告人刘双林归案后及在法庭审理中能如实供述自己的罪行，有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人刘双林当庭自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人刘双林及其辩护人提出被告人刘双林系主动投案，应认定为自首，公安机关的到案经过载明刘双林系被被害人扭送至派出所，并非其主动投案，刘双林当庭关于其系主动投案的说法未有证据证明，应以公安机关出具的到案经过为准，故对该辩解辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一、三款，第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人刘双林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月23日起至2024年5月22日止，罚金限在本判决生效后十日内缴清）二、责令被告人刘双林退赔非法吸收公众存款尚未偿还的部分给各被害人。（被害人名单、数额信息详见司法鉴定意见书）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  魏立宇人民陪审员  杨振亚人民陪审员  周建华二〇一九年十二月六日书 记 员  陈 检附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。