福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初3100号 ??公诉机关晋江市人民检察院。 被告人阳克红，男，1998年1月12日出生，彝族，初中文化，务工，住贵州省六盘水市盘县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月9日被抓获，次日被刑事拘留，8月16日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人许龙海，福建华忠盛律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕255号起诉书指控被告人阳克红犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月29日向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚从宽制度及适用简易程序审理。因有不适宜适用简易程序之情形，本院于2019年12月12日依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添出庭支持公诉。被告人阳克红及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2019年3月至6月期间，被告人阳克红向李某收购共计5张银行信用卡，后非法提供给他人，从中牟利。嗣后，上述户名为李某的农业银行信用卡于2019年6月30日收到王某在晋江市被人电信诈骗走人民币（币种）39498元的部分涉案款项。 2019年7月9日，被告人阳克红在福建省莆田市火车站被公安机关抓获，并从其处扣押作案工具iPhone8Plus手机一部。 晋江市人民检察院提供书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人阳克红收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款之规定予以惩处。 被告人阳克红辩解：1.其仅收买了李某的招商银行和农业银行卡，李某的其他银行卡都是他自己和“许文寿”，去与上家“阿命”交易的，其被扣押的手机上有其与“许文寿”的相关ＱＱ聊天记录可以证实，故申请调取该记录并申请证人“许文寿”出庭；2.其在公安机关所做的笔录其有看过，和其当时说的相符，但是其当时之所以作出虚假供述，是因为公安机关说这个事情是小事让其配合，并在旁边用眼神提示其如何供述。其辩护人提出以下辩护意见：1.目前证据仅能认定阳克红向李某收买了2张银行卡，而非5张，并申请调取记载阳克红与“许文寿”纠纷的相应聊天记录；2.阳克红有坦白情节；3.本案犯罪情节轻微，阳克红主观恶性较小；建议判处三年以下有期徒刑或拘役，并适用缓刑。 经审理查明，2019年3月至6月期间，被告人阳克红向李某收购农业银行、工商银行、建设银行、招商银行的共计5张银行信用卡，后非法提供给“李智”“阿命”等人，从中牟利920元。嗣后，上述户名为李某的农业银行信用卡于2019年6月30日收到王某在晋江市被人电信诈骗走39498元的部分涉案款项。 2019年7月9日，被告人阳克红在福建省莆田市火车站被公安机关抓获，并从其处扣押作案工具iPhone8Plus手机一部。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人王某证言、其提供的ＱＱ账号及聊天截图、转账记录截图、银行卡复印件，证实2019年6月30日，其被人以“其身份被人盗用于实施犯罪，需要将钱转到指定账户作为保证金”为由进行诈骗，其将钱款39498元转入卡号尾数为2276的姜森建设银行卡内。 2.证人李某证言及其提供的阳克红微信账户信息截图、电话号码截图、转账记录截图、辨认笔录及照片，其于2019年7月5日证实其自2017年年底至今，一共办了六七张银行卡给“老阳”（经辨认为阳克红），都是配套手机卡的，有工商银行、建设银行、邮政储蓄银行、招商银行的、农业银行的银行卡；其中，2019年6月23日下午，其朋友“老阳”联系其，让其到农业银行卡办理一张银行卡并办理配套手机卡给他，他会给其600元，其就于次日下午跟“老阳”去办了农业银行卡、Ｕ盾和手机卡给他，并当场交给他，之后“老阳”通过五次转了480元给其。 于2019年8月16日证实其后来回忆了一下，加上补办过的农业银行卡，其一共提供了工商银行卡、建设银行卡、招商银行卡各一张及农业银行卡两张给“老阳”，没有办过邮政储蓄银行卡；这些卡都是大约是从2019年年初开始办的，具体时间其不记得了，都是按照“老阳”指定的银行去办，并配套手机卡、U盾，并当面拿给他。 3.银行账户明细，证实王某被诈骗款项的具体流向情况。 4.调取证据通知书及银行账户信息，证实公安机关于2019年8月份向招商银行、农业银行、建设银行调取李某名下银行卡的相关情况，体现招商银行卡于2019年3月10日开户，农业银行卡分别于2017年7月1日、2019年1月18日、2019年6月24日开户，建设银行卡于2017年11月6日开户，工商银行卡于2018年6月4日开户。 5.提取笔录及照片，证实公安机关从被告人阳克红的手机上提取“李智”、李某的相关电话号码、微信账户等信息情况。 6.扣押清单、扣押决定书、扣押笔录及照片，证实公安机关从被告人阳克红处扣押作案工具黑色iPhone8Plus手机一部。 7.破案经过、到案经过、情况说明，证实本案的破获情况。 8.户籍证明，证实被告人阳克红的身份情况。 9.被告人阳克红供述、辨认笔录及照片，其自归案后均稳定供述2019年3月份，李某问其有什么可以赚钱的，其就跟他说可以卖整套银行卡（含银行卡、Ｕ盾、手机卡、身份证复印件等），其收购价格是800元每张；3月中旬，李某就办了招商银行、农业银行的银行卡并直接在银行门口把卡给其，之后其到莆田市涵江区网吧将银行卡交给“李智”验卡，验卡后其将“李智”给其的2000元付给李某1600元，赚了400元；2019年5月中旬的一天，李某又将他办好的工商银行卡、建设银行卡拿到莆田市城厢区南门一路边给其，之后其将卡卖给“阿命”，验卡后“阿命”转了1600元给其，其再转1400元给李某；到2019年6月下旬，李某找其说要卖一套农业银行卡给其，因为“李智”验卡没有那么快，他又急着要钱，其就先后五次共转账400多元给李某；其一共向李某收购了五套银行卡，获利约920元。 被告人阳克红关于其庭前供述真实性及其仅收买了两张银行卡的辩解。经查，被告人阳克红在庭审中虽然辩解其之前的供述是因为公安机关让其配合所以其作出了虚假供述，但是其作为有一定文化程度的成年人，在公安机关告知其包括“核对讯问笔录可以提出补充或改正”在内的相关犯罪嫌疑人权利之后，对今后可能作为其定罪依据的笔录仍然签字确认，则可认定其确认笔录记载内容的真实性;再者，其笔录中对其如何实施相应收买、非法提供行为的细节均作出详实供述，却在庭审中表示公安机关以“眼神”对其进行暗示、提示，此明显不符合常理；另外，被告人阳克红的上述供述均是在公安机关向相关银行调取本案涉案银行卡相关账户信息、交易流水之前，且其供述与开卡人李某的证言亦可相互印证，上述证据已确实、充分，足以认定被告人阳克红实施本案犯罪行为，故对其辩解及辩护人的相应辩护意见均不予采纳。 本院认为，被告人阳克红收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以银行持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。辩护人提出的第2、3点意见及量刑建议，结合被告人阳克红在庭审中无正当理由翻供，对其犯罪事实避重就轻，并考虑本案犯罪事实、情节及社会危害性，不予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人阳克红犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月9日至2022年10月8日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、继续追缴被告人阳克红的违法所得人民币920元。 三、未随案移送的作案工具作案工具iPhone8Plus手机一部，由扣押机关晋江市公安局予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  王礼财 人民陪审员  张建福 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －2－ －3－