福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初3046号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人蒋学兵，男，1986年5月1日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地重庆市合川区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月14日被刑事拘留，2019年8月9日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人鲍义强，福建永时律师事务所律师。 被告人周勇敬，男，1989年10月8日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地重庆市合川区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月12日被抓获并临时羁押于重庆市沙坪坝区看守所，同月14日被刑事拘留，2019年8月9日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕278号起诉书指控被告人蒋学兵、周勇敬犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人蒋学兵及其辩护人鲍义强、被告人周勇敬均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年4月以来，被告人蒋学兵向开卡人周某及被告人周勇敬收买了配套有密码、Ｕ盾、手机卡等资料的7张信用卡，其中户名为周某的4张信用卡系其与被告人周勇敬共同收买，后被告人蒋学兵将收买了的7张信用卡卖给其上家“老板”（另案处理）。嗣后，上述被倒卖的卡号为62×××34的中国建设银行卡收到雷某在晋江市内被人通过电信网络技术手段以“办理贷款”的方式诈骗走的部分钱款人民币（币种下同）5405.4元。2019年7月12日，被告人蒋学兵、周勇敬在重庆市沙坪坝区内被抓获归案。 公诉机关认为被告人蒋学兵、周勇敬收买、非法提供他人信用卡信息资料，其中被告人蒋学兵的涉案信用卡数量巨大，其行为均应以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任；被告人蒋学兵归案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚，建议对其判处有期徒刑三年至四年，并处罚金二万元至五万元；被告人周勇敬归案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚，建议对其判处有期徒刑一年八个月至二年二个月，并处罚金一万元至三万元。公诉机关提供了证人雷某、周某的证言，被告人蒋学兵、周勇敬的供述，辨认笔录、说明及照片，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单及照片，接受证据材料清单，电子数据提取笔录，电子数据清单，提取照片，微信账号信息、聊天记录、交易记录，微信支付交易明细证明，手机短信，贷款ＡＰＰ截图，调取证据清单，银行账户信息查询情况、交易明细清单，银行卡信息一览表，交易流水图，收条，刑事谅解书，户籍证明资料，违法犯罪经历查询情况说明，行政处罚决定书，解除拘留证明书，情况说明，违法犯罪信息传递卡，抓获、破案经过报告、临时羁押证明书及工作说明等证据证实。 被告人蒋学兵、周勇敬对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。本院另查明，被告人蒋学兵、周勇敬因吸食毒品于2019年7月12日被重庆市公安局沙坪坝区分局分别决定行政拘留十二日（期限自2019年7月12日起至2019年7月24日止）、罚款五百元，后被告人蒋学兵于2019年7月13日被解除行政拘留并于同日被移交晋江市公安局。案发后，公安机关查扣被告人蒋学兵作案工具手机2部。被告人蒋学兵、周勇敬因收买、非法提供上述信用卡分别获利2800元、1500元。本案审理过程中，被告人蒋学兵的家属自愿赔偿雷某经济损失5405.4元，被告人蒋学兵取得雷某的谅解。 本院认为，被告人蒋学兵、周勇敬的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人蒋学兵、周勇敬归案后均如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚；被告人蒋学兵的家属自愿代为赔偿雷某经济损失并取得谅解，且于庭审后代为退出违法所得2800元、预缴罚金20000元，予以酌情从轻处罚。被告人蒋学兵的辩护人所提被告人蒋学兵归案后如实供述自己的罪行、认罪认罚、没有犯罪前科、自愿赔偿被诈骗的被害人经济损失并取得谅解、退赃、预缴罚金，可对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳；其所提其他辩护意见，不予采纳。综合考虑被告人蒋学兵、周勇敬的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人蒋学兵犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月13日起至2022年7月12日止。罚金已缴纳。） 二、被告人周勇敬犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2021年3月11日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、被告人蒋学兵的家属代为退出的违法所得人民币2800元，予以没收，上缴国库。 四、继续追缴被告人周勇敬违法所得人民币1500元，上缴国库。 五、暂扣于晋江市公安局的作案工具手机2部，由扣押机关予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈永固 人民陪审员  李巧芳 人民陪审员  鲍友杰 二〇一九年十二月十二日 法官助理廖文斌 书记员张建荣 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －4－ －5－