河南省焦作市解放区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0802刑初89号公诉机关焦作市解放区人民检察院。集资参与人代表刘建华，男，1952年4月5日出生，居民身份证号码410802195204051017，汉族，住焦作市山阳区解放中路矿北院馨园小区12号楼2单元8号。集资参与人代表王庆如，男，1953年4月27日出生，居民身份证号码410802195304273012，汉族，住焦作市山阳区塔南路土产公司1号楼1单元8号。集资参与人代表杨秀科，男，1945年10月5日出生，居民身份证号码410804194510052518，汉族，住焦作市解放区烈士街铁路1号院15号楼1单元4楼。集资参与人代表唐斌，男，1950年3月19日出生，居民身份证号码410802195003192518，汉族，住焦作市解放区新生街电业高层楼17层7号。被告人宋红强，男，1986年10月2日出生，汉族，专科毕业，原系焦作市银晟投资咨询有限公司法定代表人，户籍所在地焦作市解放区，住河南省获嘉县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年8月3日被焦作市公安局焦南分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年9月4日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，次日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕。辩护人王晓松，河南达成律师事务所律师。辩护人赵雅婕，河南达成律师事务所实习律师。焦作市解放区人民检察院以焦解检公诉刑诉〔2019〕44号起诉书指控被告人宋红强犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月17日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。焦作市解放区人民检察院指派检察员王东辉、助理检察员周琦出庭支持公诉，集资参与人代表刘建华、王庆如、杨秀科、唐斌，被告人宋红强及其辩护人王晓松、赵雅婕到庭参加诉讼。案件审理期间，公诉机关依法申请延期审理二次，本案经合议庭评议后，现已审理终结。焦作市解放区人民检察院指控：2011年5月份，被告人宋红强伙同母亲夏某（另案处理）等人，在焦作市和平西街大杨树商业街注册成立焦作市银晟投资咨询有限公司，宋红强担任法定代表人并负责财务工作。焦作市银晟投资咨询公司成立后，未经金融管理部门批准，以伊利奶焦作总经销、韦德健身会所等项目需要资金为由，采取以焦作市荣达商利商贸有限公司为借款人，焦作市银晟投资咨询有限公司为担保人的形式，以高息为诱饵非法向789人吸收存款10926.8131万元，支付利息619.5273万元，返还本金93.792万元，造成实际损失10213.4938万元。公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了发破案经过、工商注册登记等书证；夏某等人的证言；被告人宋红强的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人宋红强非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，金额为10926.8131万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人宋红强在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人宋红强到案后能够如实供述犯罪事实，依法可以从轻、减轻处罚。提请本院依法判处，并建议对其在法定刑幅度范围内量刑。集资参与人代表认为被告人宋红强以非法占有为目的，虚构事实，骗取集资参与人资金特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，且系主犯，因为本案还有一部分集资参与人没有报案，没有报案的金额有几千万元，因此宋红强实际诈骗金额应当为1.3亿元至1.5亿元，要多于起诉书指控的金额。集资参与人代表当庭提交以下证据：1、证明材料7份；2、焦作市银晟投资咨询有限公司的公司章程一份。以证实：被告人宋红强系焦作市银晟投资咨询有限公司的股东，其实施了集资诈骗的犯罪行为。被告人宋红强对起诉书指控的犯罪罪名及犯罪事实均无异议。辩护人辩称：1、被告人宋红强系中途进入焦作市银晟投资咨询有限公司工作，其实际参与的非法吸收公众存款的数额和人数不能以焦作市银晟投资咨询有限公司以及夏某非法吸收公众存款的数额和人数进行认定。2、被告人宋红强在夏某等人非法吸收存款一案中起次要作用，应当认定为从犯。3、被告人宋红强能够如实供述自己的罪行，认罪认罚。4、被告人宋红强系初犯、偶犯，认罪、悔罪，并表示要尽量弥补被害人的经济损失。综上，建议对其从轻处罚。经审理查明：2011年5月份，被告人宋红强伙同母亲夏某（另案处理）等人，在焦作市和平西街大杨树商业街注册成立焦作市银晟投资咨询有限公司（以下简称银晟公司），宋红强担任法定代表人并负责财务工作。银晟公司成立后，未经金融管理部门批准，以伊利奶焦作总经销、韦德健身会所等项目需要资金为由，采取以焦作市荣达商利商贸有限公司（以下简称荣达公司）为借款人，银晟公司为担保人的形式，以高息为诱饵非法向789人吸收存款10926.8131万元，支付利息619.5273万元，返还本金93.792万元，造成实际损失10213.4938万元。以上事实，有以下证据予以证实：1、被告人宋红强的供述证实：2011年5月份，宋红强的母亲夏某说要成立银晟公司，让宋红强去贸易大厦二楼工商局签字当银晟公司法定代表人。银晟公司的主要业务是搞投资，银晟公司设有经理室、财务室，经理是宋某2，负责接待客户，早上给业务员开会；财务室会计侯某，赵某负责监督财务，赵某生孩子不干以后，由宋红强负责监督财务。宋红强于2013年10月份到银晟公司工作，负责早上开门，监督业务员考勤，监督财务等工作，宋红强在银晟公司接待过投资群众，投资群众提出要见银晟公司的法定代表人，业务员就让投资群众找宋红强，宋红强就去接待投资群众。投资群众到银晟公司投资，银晟公司给投资群众出具借款合同、还款计划书、收据等书面材料。银晟公司以荣达公司为甲方借款人，投资群众为乙方出借人，银晟公司为丙方保证人，和投资群众签订借款合同。吸收资金有现金和转账两种方式，转账转到宋红强个人名下银行卡或赵某的个人名下银行卡，交的现金锁到保险柜里，宋红强和侯某都掌握保险柜的密码和钥匙，现金每天下午由宋红强存到银行里，如果遇到银行关门，宋红强就拿回家交给夏某，银晟公司吸收的资金被夏某使用了。2、证人夏某的证言证实：银晟公司成立于2011年5月，公司地址位于焦作市和平西街众盛大杨树商业街4号楼附3号-14号，经营范围是投资咨询服务，公司注册资金50万元，宋红强是公司法定代表人，宋红强和宋某3是公司股东，夏某是公司的实际出资人，公司是夏某找办证的人在工商局办理的工商手续。银晟公司成立的目的是经营焦作、洛阳两地的伊利冰糕、盒装奶生意需要资金周转而成立，银晟公司成立之初就开始从民间融资，用途是投资经营其在焦作、洛阳代理的伊利系列的冷饮、盒装奶生意，将融资来的资金投资到了荣达公司。3、证人宋某1的证言证实：2011年5月份成立了银晟公司，夏某、宋红强、赵某在公司工作，2012年赵某怀孕后就不去公司上班了，银晟公司实际是夏某负责管理，宋红强是公司法定代表人，宋红强和宋某3是公司股东，宋某2是公司总经理，负责管理员工。银晟公司的业务是理财投资，群众将钱投资进去，公司给付高利息，公司的账目当时在电脑里保存，现在电脑被别人弄走了。群众投资的钱一部分投资到荣达公司，一部分用到宋某1的冷饮批发部，一部分钱借出去了，用在荣达公司有1000万元左右，主要是进伊利液态奶用，用到冷饮批发部有700万元左右，银晟公司借出去大约五千万元左右，借给了三十多个单位和个人。洛阳的营业部租借冷库，主要营销冰糕，是一个批发部，2012年10月底，伊利奶业在洛阳建立分仓库，撤销了经销商，造成大量库存无法销售，共损失200多万元。4、证人赵某的证言证实：银晟公司的经营范围是吸收资金，给客户利息，宋红强是法定代表人。2011年4月，夏某在其家中，多次说要成立投资公司，宋某1、宋红林、宋红强、宋红艳、宋某3都听夏某的，就成立了银晟公司。银晟公司业务是面向社会群众融资，让群众往银晟公司存钱，赵某出具加盖有银晟公司、荣达公司公章的投资合同、收据等，赵某在银晟公司工作时，就其和夏某在银晟公司工作，赵某走以后宋红强到银晟公司工作，宋红强在银晟公司工作了一年。5、证人张某1的证言证实：张某1是在银晟公司开业前几天去上班的，其到银晟公司上班时，银晟公司在大杨树街的办公室已经装修好，并开始面向社会群众吸收资金，当时银晟公司的工作人员有夏某、宋某1、宋红强、赵某，银晟公司的业务员是宋红强和赵某在山阳论坛发布招聘广告招聘的，张某1主要负责管理业务人员，负责开展公司业务，负责将任务传达给业务员，并督促尽快完成任务。宋红强作为公司法定代表人，其在公司时都是在财务室内。群众到银晟公司后，由业务员宣传韦德健身会所是大型健身房，因扩大规模，对外融资，投资收益高，资金安全。投资群众有投资意向后，就签订投资合同，合同的审核由侯某负责，投资群众通过直接交现金或银行转账的方式交给赵某。宋红强、赵某负责财务工作，每天来银晟公司投资理财的群众，将现金交给他俩保管，转账的话有时由宋红强或赵某陪着去银行转账，资金都转帐到赵某名下的各个银行卡内，每天到银晟公司投资理财的资金，包括转账资金，由宋红强和赵某掌管。银晟公司是夏某一家开办经营的，宋红强是夏某的儿子，赵某是宋红强的妻子，他们在银晟公司工作，比业务员要积极。投资群众有时候要求见银晟公司的法定代表人，宋红强、赵某就在财务室接待投资群众，张某1在银晟公司工作期间，投资群众交的现金或转账的银行票据都交给赵某或宋红强，主要交给赵某，由赵某出具收据，并在收据上签字。6、证人宋某2的证言证实：银晟公司的法定代表人是宋红强，负责公司的全面工作。银晟公司成立后就开始从民间融资了，银晟公司主要以宣传伊利奶和伊利冰激凌为由面向社会融资，就是为荣达公司融资，融来的资金都用到了伊利奶和伊利冰激凌的经营上，投资群众往银晟公司存钱，每月可以得到1.5分到2分的利息。融来的资金都交给银晟公司的财务人员了，银晟公司的会计是侯某，出纳是赵某，2012年5月份赵某因怀孕离开银晟公司后，由宋红强担任出纳，融来的资金都交给了赵某、宋红强，赵某、宋红强、夏某知道资金去向。7、证人侯某的证言证实：宋红强是银晟公司的法定代表人，同时负责公司财务工作。投资的现金以及转入银晟公司账上的投资款由业务员直接交给宋红强，侯某每天下班后把整理好的投资合同交给宋红强。银晟公司对外借出去款项的管理由宋红强、夏某直接负责，银晟公司没有会计，资金由宋红强管理，给付业务员的提成由宋红强负责计算发放，银晟公司人员的工资由宋红强负责。如果投资群众提出要到荣达公司等地去查看，由宋某2、宋红强开车带着投资群众去。8、证人毛某的证言证实：宋红强是银晟公司的法定代表人，夏某是银晟公司的董事长，宋某2是负责银晟公司日常经营的经理。宋红强在财务室工作，业务员把投资群众的投资款交给宋红强，毛某不清楚投资款的去向。9、证人郑某的证言证实：宋红强是银晟公司的法定代表人，负责管理公司的财务，夏某是董事长，宋某2负责银晟公司的考勤、值班。群众到银晟公司咨询投资事项，由业务员进行宣传，群众同意投资后，将资金存到宋红强的银行卡上，或将现金交到财务室的赵某。投资合同内容包括：甲方是投资群众，乙方是借款方荣达公司，丙方是保证人银晟公司，内容有投资金额和投资时间等；合同一式二份，银晟公司留存一份，投资群众留存一份，财务室给投资群众一份收据。10、证人王某1证言证实：宋红强是银晟公司的法定代表人。投资合同上丙方盖有银晟公司公章和宋红强的私章。银晟公司给投资群众出具承诺书，上面盖有银晟公司的公章和宋红强的私章。吸收来的资金都交到财务侯某处，侯某将钱交给宋红强，宋红强经常在财务室里，是负责收钱的。11、证人宋某3、申某、杨某、宋某4的证言证实：宋红强是银晟公司的法定代表人，侯某是公司的会计，宋红强、赵某负责银晟公司的财务。12、证人宋某5、张某2、刘某1、王某2、祝某、刘某2、冯某的证言证实：宋红强是银晟公司的法定代表人，负责财务工作。同时，银晟公司人员毛某、刘某1、王某1、郑某、申某、祝某、刘某2等人以荣达公司用钱为名向投资群众吸收存款，业务员对外宣传荣达公司是伊利奶的一级经销商，是焦作、新乡、洛阳伊利冰糕的总代理，公司老板还有韦德健身会所以及冷库等项目，吸收的资金全部自用，资金安全。13、证人张某3、刘某3、姚某的证言证实：宋红强曾经给该三人介绍业务，让三人将资金投入到银晟公司。14、银晟公司的工商注册资料证实：银晟公司设立的情况，宋红强系银晟公司法定代表人、股东、执行董事兼总经理，银晟公司的经营范围是投资咨询服务，没有面向社会公众融资的资格。15、房屋租赁合同证实：2011年4月21日，宋红强与刘彩霞签订房屋租赁合同，租赁位于焦作市和平西街众盛大杨树街4号楼附3号-14号的房屋，用于银晟公司的经营。16、集资参与人的报案材料、银晟公司借贷业务统计表以及审计报告证实：银晟公司共计向789人吸收存款10926.8131万元，支付利息619.5273万元，归还本金93.792万元，实际损失为10213.4938万元。17、公安机关出具的抓获证明以及发破案经过证实整个案件的侦破情况，并证实被告人宋红强于2018年8月2日被公安机关抓获归案。18、并有同案人夏某、宋某2、宋红林、赵某已经被判处刑罚的刑事判决书，被告人宋红强的户籍信息等证据在卷佐证。以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告人宋红强非法吸收公众存款10926.8131万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人宋红强到案后，能够如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据庭审查明事实，被告人宋红强在银晟公司成立至案发的整个存续期间，担任银晟公司的法定代表人、股东，其对该公司非法吸收公众存款业务的开展和扩大，起到了一定的组织、管理等主要作用，应当认定为主犯，按照其所参与的全部犯罪处罚，也应当对银晟公司存续期间所非法吸收公众存款的数额和人数承担责任，故辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。本案证据不能证实被告人宋红强对所非法吸收的资金具有非法占有的目的，故集资参与人关于被告人宋红强构成集资诈骗罪的意见，本院不予采纳。综合全案情节，对被告人宋红强依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：一、被告人宋红强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金十五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵先行羁押的1日后，刑期自2018年8月3日起至2024年8月1日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）二、涉案未追回的赃款以及涉案人员的违法所得继续予以追缴以返还集资参与人，不足部分责令被告人宋红强退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 宇人民陪审员  任伏清人民陪审员  史桂香二〇一九年十二月二十日书 记 员  郭慧娟附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一、四款：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款第一项、第三款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。