北京市房山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0111刑初654号公诉机关北京市房山区人民检察院。被告人刘剑，女，1976年11月19日出生于辽宁省大连市，汉族，大学本科文化，无业，案发前住北京市房山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月9日被羁押，次日被刑事拘留，同年2月13日被取保候审，于2019年7月10日被逮捕。现羁押于北京市房山区看守所。辩护人陈天杰，北京隗有宝律师事务所律师（北京市房山区法律援助中心指派）。北京市房山区人民检察院以京房检一部刑诉〔2019〕550号起诉书指控被告人刘剑犯诈骗罪，于2019年7月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市房山区人民检察院指派检察员张晋霞出庭支持公诉，被告人刘剑及其辩护人陈天杰到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市房山区人民检察院指控：2016年起至2018年1月份，被告人刘剑在明知自己没有稳定收入的情况下，使用开设美容院、经营医疗器械需要资金的虚假理由，承诺保本及支付高额利息，向朋友以及经朋友介绍认识的人借钱。刘剑使用该手段骗取被害人张某1、向某、宋某、张某2、姜某1、黄某、刘某、诸某、孙某、曲某、朱某、田某1、田某2、赵某、张某3、田某3、崔某、罗某、王某等19人钱款共计3639046元，期间归还本金共计2483114元，刘剑所得钱款除用于归还本金外，大部分用于购买彩票挥霍。被告人刘剑于2018年1月9日到公安机关投案。公诉机关针对以上指控向本院提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言等证据材料，认为被告人刘剑的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。被告人刘剑对公诉机关指控的内容未提出异议，当庭表示认罪。辩护人陈天杰对公诉机关指控的罪名未提出异议，其主要辩护意见为：被告人刘剑自动投案后如实供述了其主要犯罪事实，系自首，当庭认罪伏法，系初犯，骗取的大部分钱款用于归还被害人，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明：在2016年至2018年1月间，被告人刘剑在没有稳定收入来源的情况下，以开设美容院、经营医疗器械需要资金的虚假理由，承诺保本及支付高额利息，向熟人以及经熟人介绍认识的人借钱。刘剑使用该手段骗取被害人张某1、向某、宋某、张某2、姜某1、黄某、刘某、诸某、孙某、曲某、朱某、田某1、田某2、赵某、张某3、田某3、崔某、罗某、王某等19人钱款共计人民币363万余元，期间归还本金共计248万余元，截止案发，尚有115万余元未归还。刘剑所得钱款除用于归还本金外，大部分用于购买彩票及日常开销。因无力归还所欠钱款，被告人刘剑于2018年1月9日主动到公安机关投案。被告人刘剑在取保候审期间归还向某9200元，归还张某11500元，归还田某24000元，归还刘某3000元，归还张某27300元。上述事实，有下列证据予以证实：1.被害人张某1被骗相关证据（1）被害人张某1的陈述证明：我与刘剑去买彩票的时候认识的。2017年7月，刘剑以经营美容院为由向我和向某借钱。我前后一共借给刘剑约112000元，后收到返款96150元，损失约15850元。我不清楚刘剑跟向某借款的具体情况。（2）被告人刘剑的供述：我以开美容院为由向张某1借钱，并约定给其高利息，总共借款11万元左右，还了9万元左右。（3）张某1与刘剑的支付宝、微信及银行卡转账记录、借条证实，张某1与刘剑之间的转账情况，刘剑对其中部分借款情况出具了欠条。2.被害人向某被骗相关证据（1）被害人向某的陈述证明：刘剑以经营美容院为由向我借钱，前后一共借给刘剑40000元，后收到刘剑还款35200元本金。刘剑取保候审期间还款9200元。（2）被告人刘剑的供述：我以经营美容院为由向被害人向某借钱共计4万块钱，连本带息还了3.2万元左右。（3）向某与刘剑的支付宝、微信及银行卡转账记录、借条证实：向某与刘剑之间的转账情况，刘剑还给向某出具了借条。3.被害人宋某被骗相关证据（1）被害人宋某的陈述证明：刘剑以经营美容院为由向我借钱，承诺高额返息，我前后一共借给刘剑116000元，后收到73800元返款，损失42200元。（2）被告人刘剑的供述：我通过朋友认识宋某后，以经营美容院为由向宋某借钱，承诺高额返息。共从宋某处借款11.6万元，返还7.38万元，还差4.2万元。我与宋某没有见过面，是微信聊天。（3）宋某与刘剑的支付宝、微信聊天记录截图、借条证实：宋某与刘剑相关账户之间的转账情况。刘剑就部分借款给宋某出具了借条。4.被害人张某2被骗相关证据（1）被害人张某2的陈述证明：刘剑以经营美容院为由向我借钱1万元。刘剑在取保候审期间还款7300元。（2）被告人刘剑的供述：我以开美容院需要资金的理由，向张某2借了1万块钱。（3）张某2与刘剑微信聊天记录证实：2017年12月25日张某2转给刘剑10000元，二人约定2017年12月27日前返款10550元。5.被害人姜某1被骗相关证据（1）被害人姜某1的陈述证明：刘剑以做医疗器械进货需要资金为由向我借钱，我前后一共借给刘剑166940元，后收到返款62020元，损失104920元。（2）被告人刘剑的供述：我以做医疗器械进货需要资金为由向姜某1借了十六七万元左右，具体返还多少钱记不清了。（3）姜某1与刘剑的微信、支付宝及银行转账记录、借条证实：姜某1与刘剑前述账户之间的转账情况。2017年10月29日，刘剑给姜某1出具金额为150000元的借条，月息0.065，约定2018年1月5日前还完。6.被害人田某3被骗相关证据(1)被害人田某3的陈述证明：我通过张某3认识的刘剑。刘剑以她自己运营医疗器械项目向我借钱，借一万元一个月后给五百元利息。她陆续向我借了699000元，大概返还给我290000元。（2）被告人刘剑的供述：我以编造做医疗器械项目向田某3借钱60万元左右，还款30万元左右。（3）支付宝、微信转账记录、借款合同证实：刘剑与田某3的前述账户之间的转账记录及签订借款合同的情况。7.被害人田某1被骗相关证据（1）被害人田某1的陈述证明：我通过我姐姐田某3认识的刘剑，她以做医疗器械进货需要资金为由向我借钱，我陆续一共借给刘剑243500元，收到返款215591元，损失27909元。（2）被告人刘剑的供述：我以投资医疗器械为由向田某1借钱，并约定给其高利息，但借钱多少和还钱数额我记不清了。（3）银行、支付宝、微信转账记录证实：刘剑与田某1的前述账户之间的转账情况。8.被害人孙某被骗案相关证据（1）被害人孙某的陈述证明：刘剑以做医疗器械进货需要资金为由向我借钱，我一共借给刘剑20万元，后收到返款135950元，损失64050元。（2）被告人刘剑的供述：孙某通过张某3认识的我，我陆续向孙某借过几次钱用来偿还他人的本金利息及日常开销，但欠钱及还钱的具体数额记不清楚了。（3）支付宝及微信、银行转账记录、个人借款合同证实：孙某与刘剑之间的资金往来情况。9.被害人诸某被骗相关证据（1）被害人诸某的陈述证明：刘剑以做医疗器械进货需要资金为由向我借钱，我前后一共借给刘剑215394元，收到还款146196元，损失67198元。（2）被告人刘剑的供述：我以投资医疗器械为由向诸某借钱，并约定给其高利息，具体借款和还款数额记不清了。（3）接受证据清单、支付宝及微信、银行账截图、借款合同证实：2017年3月至2018年1月，诸某与刘剑之间的资金往来情况。10.被害人黄某被骗相关证据（1）被害人黄某的陈述证明：刘剑以做医疗器械进货需要资金为由向我借钱，我一共借给刘剑5万元，收到返款23339元，损失26661元。（2）被告人刘剑的供述：我以做医疗器械生意为由向黄某借钱，并约定给她高利息。总共借款5万元左右，还了2万元左右。（3）接受证据清单、支付宝及微信转账截图证实：2017年7月至2017年9月，黄某转给刘剑50000元，收到23270元。11.被害人王某被骗相关证据（1）被害人王某的陈述证明：我通过我侄女刘某认识的刘剑。刘剑以做医疗器械需要资金周转向我借钱，我一共借给他20多万，损失18000余元。（2）被告人刘剑的供述：我以投资医疗器械为由向王某借钱，并约定给其高利息，借款和还款的具体数额记不清了。（3）接受证据清单、银行交易明细、支付宝及微信转账截图证实：2017年1月至2017年11月，王某与刘剑之间的资金往来情况。12.被害人罗某被骗相关证据（1）被害人罗某的陈述证明：刘剑以做医疗器械进货需要资金为由向我借钱，我前后一共借给刘剑11万元，收到返款72192元，损失37808元。（2）被告人刘剑的供述：我以投资医疗器械为由向罗某借钱，并约定给其高利息，具体数额记不清了，还了4万元左右。（3）银行交易、支付宝、微信转账记录、借条证实：罗某与刘剑之间的资金往来及出具借条的情况。13.被害人刘某被骗相关证据（1）被害人刘某的陈述证明：刘剑以做医疗器械生意需要用钱进货，向我借钱，并承诺给我利息。具体的借钱数额和还钱数额记不清了，根据刘剑说的数额应该为5万元左右，取保候审期间她还了我3000元。（2）被告人刘剑的供述：我以做医疗器械为由向刘某借钱，并约定给她高利息，借钱和还钱数额记不清楚了。（3）银行交易、支付宝、微信转账记录证实：罗某与刘剑之间的资金往来的情况。14.被害人曲某被骗相关证据（1）被害人曲某的陈述证明：我是通过我们店长张某3知道的刘剑。刘剑以做医疗器械为由向我借钱，并约定给我高利息，我借出145000元，差9794元未还。（2）被告人刘剑的供述：我以投资医疗器械为由向曲某借钱，并约定给她高利息，具体借款数额记不清了。（3）支付宝、微信、银行卡转账记录及个人借款合同证实：曲某与刘剑之间的资金往来及签订借款合同的情况。15.被害人朱某被骗相关证据（1）被害人朱某的陈述的陈述证明：刘剑以做医疗器械为由向我借钱，我共借给109454元，返给102728元，还差6726元。（2）被告人刘剑的供述：我以做医疗器械项目为由向朱某借钱，并约定给她高利息，借款和还款数记不清了。（3）支付宝、微信、银行卡转账记录及个人借款合同证实：朱某与刘剑之间的资金往来及签订借款合同的情况。16.被害人田某2被骗相关证据（1）被害人田某2的陈述证明：我通过我嫂子田某3认识的刘剑。刘剑以做医疗器械向我借钱130000元，还差39270元没有给我。刘剑取保候审期间还我4000元。（2）被告人刘剑的供述：我以投资医疗器械为由向田某2借钱，并约定给她高利息，并写下了借款合同，具体借钱数额和还钱数额记不清了。（3）支付宝、微信、银行卡转账、聊天记录及个人借款合同证实：刘剑与田某2的微信聊天、资金往来及签订借款合同的情况。17.被害人赵某被骗相关证据（1）被害人赵某的陈述证明：刘剑以做医疗器械项目为由向我借钱，并约定给我高利息。我总共借给她235500元，她一共还了153285元，损失82215元。（2）被告人刘剑的供述：刘剑以做医疗器械项目为由向我借钱，并约定给我高利息，我总共借给她23万元左右，还了15万元左右。（3）支付宝、微信、银行卡转账、聊天记录及借款合同证实：刘剑与赵某之间的资金往来及签订借款合同的情况。18.被害人张某3被骗相关证据（1）被害人张某3的陈述证明：刘剑以运营、投资医疗器械为由向我借钱，我一共借给刘剑340400元，其中我让我父亲张文和我男朋友姜某2给刘剑转过钱。刘剑一共还款102871元。（2）证人姜某2的陈述证明：我按照张某3的要求给刘剑打钱大概7万元左右。（3）被告人刘剑的供述：我以投资医疗器械为由向张某3借钱，并约定给她高利息，但具体借款和还款数额记不清楚了。（4）支付宝、微信、银行卡转账、聊天记录证实：刘剑与张某3之间的资金往来情况。19.被害人崔某被骗相关证据（1）被害人崔某的陈述证明：刘剑以运营医疗器械急需资金为由向我借钱2万元，她还给我4800元，还有15200元没给我。（2）被告人刘剑的供述：我以有医疗器械项目需要资金向崔某借款2万元，后还款5000元左右。（3）支付宝、微信往来证实：刘剑与崔某的聊天记录和支付宝、微信往来情况。综合证据20.证人任某（被告人刘剑的男友）的证言证明：刘剑去自首那天告诉我，她骗钱还不上了。刘剑和我说她在市里的美容院工作。她爱好打彩票，几乎天天买彩票。21.证人张某4（彩票店经营者）的证言证明：刘剑从2016年三四月份开始来我的彩票店买彩票，每周买三四次，每次四五千元左右，少的时候几百元，多的时候2万元，一共大概花了六七十万元。中奖概率大概一半，最多一次中了24000元。22.刘剑名下工商银行、北京银行、邮政储蓄银行账户交易明细证实：刘剑与相关被害人的资金往来及消费状况。23.常住人口基本信息、网上比对工作记录、电话查询记录证明：被告人刘剑的主体身份情况。24.到案经过证明：2018年1月9日20时0分，刘剑到迎风街派出所投案，称其大约自2016年初起，编造贩卖医疗器械、开美容院的理由，陆续向其朋友20余人借钱实施诈骗，涉案金额200余万元。所骗钱财部分偿还本息，部分供其挥霍。当日民警将其传唤至房山公安分局执法办案中心接受讯问。25.接报案记录、受案登记表、立案决定书证实：2018年1月10日，房山分局在接到刘剑投案自首后，决定对刘剑涉嫌诈骗案立案侦查。26.工作说明证明：迎风街派出所于2018年12月11日电话联系黄某、姜某1、罗某、诸某、朱某、崔某、赵某，前述被害人均称刘剑没有以公开宣传的方式骗自己的钱，刘剑欠其金额以民警计算的为准。27.被告人刘剑的供述和辩解：2013年初至2015年上半年，我开美容院和做服装生意赔了点钱。到了2014年3月份左右，我的美容院关张了，服装生意也不做了。但是我一直瞒着家里说我的生意很好，一直赚钱，不想让父母知道我的真实情况。我父母就以为我有钱，说我表妹要买房，想从我这里借20万元。我出于虚荣心就答应父母借给我表妹20万元钱，但是我手里一分钱也没有，我就想编个理由骗钱，可是我怕别人不借给我钱，我就和他们说我做医疗器材生意资金有缺口，让他们借给我钱，我可以给他们高额利息，月息大约5%。其实我当时根本没有做医疗器材的生意，只是编造了这个理由骗取他们的信任，然后让他们借给我钱。因为我确实开过美容院，这一套的东西我都懂，别人问我，我也能对答如流，更容易骗成功。截止到现在，我一共骗了23个人大约200多万元钱。我表妹把钱还给我了，还我的钱差不多一半给我爸看病了，剩下的一半都用来还别人钱了。在这几年期间，我上过几个月班，平均给我开过3000元、4000元、8000元的都有，但是这些钱远不够我支付利息和日常的花销。之后我就不上班了，继续行骗，所以利息的主要来源就是骗来的新的钱。我开始的时候就是想先把钱骗到手自己先用，至于还钱，我当时没有考虑，当这件事运转起来之后，我也没有经济来源能够还钱，所以只能骗来新的钱去还旧的钱，这样既可以获得他们的信任，也可以向他们再次骗更多的钱。我粗略的算了一下，大概有一百万左右没有还。我在取保候审期间还过张某1、向某、张某2、刘某、田某2等人部分钱。因为我之前就有买彩票的习惯，后来买钱比较多的时候，就有点赌的意思了，我在赌我能够通过买彩票获得一大笔钱，这样我就能翻身了。我买彩票多的时候一天就能花上万元，一共花了多少钱我没有统计过，现在想想那个时候买彩票已经很疯狂了。我名下没有房产、没有车、没有股票、证券、基金等资产，也没有为他人买过。上述证据经庭审举证、质证，本院对言词证据相互印证的部分及其他证据予以确认。本院认为：被告人刘剑采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取多人财物，数额特别巨大，其行为已经构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市房山区人民检察院指控被告人刘剑犯有诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人刘剑自动投案后如实供述其所犯罪行，系自首，当庭亦自愿认罪，可对其从轻处罚。又鉴于被告人刘剑在取保候审期间归还部分被害人部分钱款，本院对其酌予从轻处罚。辩护人所提相关辩护意见，本院酌予采纳。综上，根据被告人刘剑犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第五十六条第一款，第五十五条第一款，第五十二条、第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘剑犯诈骗罪，判处有期徒刑十年十个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月10日起至2030年4月3日止。罚金于本判决生效之次日起30日内缴纳。）二、责令被告人刘剑退赔人民币一百一十三万三千三百三十二元，发还各被害人（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈艳飞人民陪审员  任建民人民陪审员  刘堪铎二〇一九年十二月十三日书 记 员  任红岩