甘肃省兰州市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）甘01民初757号原告:兴业银行股份有限公司兰州分行,住所地甘肃省兰州市城关区庆阳路75号。负责人:袁伟,该分行行长。被告:兰州元庆商贸有限公司，住所地甘肃省兰州市城关区。法定代表人:袁小军，该公司经理。被告:甘肃顺茗商贸有限公司，住所地甘肃省兰州市城关区草场街街道盐场路600号401室。法定代表人:吴超，该公司经理。被告:袁小军，男，汉族，1982年8月14日出生，住甘肃省张掖市甘州区。被告:李燕，女，汉族，1985年9月22日出生，住甘肃省兰州市城关区。被告:黑龙江东方天地房地产开发有限公司，住所地黑龙江省哈尔滨市南岸区辽河路259号中植方洲苑小区3栋1层6号门市。法定代表人:胡洋，该公司总经理。被告:李炜，男，汉族，1977年12月19日出生，住甘肃省临洮县。被告:刘雅丽，女，汉族，1980年6月25日出生，住甘肃省兰州市城关区。被告：兰州兰澳房地产开发有限公司，住所地甘肃省兰州市城关关区张掖路兰澳花园8楼。法定代表人：肖令妤，该公司经理。原告兴业银行股份有限公司兰州分行诉被告兰州元庆商贸有限公司、甘肃顺茗商贸有限公司、袁小军、李燕、黑龙江东方天地房地产开发有限公司、李炜、刘雅丽、兰州兰澳房地产开发有限公司金融借款合同纠纷一案。本院于2019年10月10日立案后，依法进行了审理。原告兴业银行股份有限公司兰州分行向本院提出诉讼请求：1、依法判令被告兰州元庆商贸有限公司向原告偿还借款本金8800万元、利息12885545.86元（含罚息、复利，利息按年利率5.22%、罚息和复利按年利率7.83%暂计算至2019年8月9日）及自2019年8月10日起至本金清偿完毕时的罚息（即在人民银行同期存款利息＋4.12%的基础上上浮50%）;2、依法判令被告兰州元庆商贸有限公司向原告偿还借款本金7000万元及利息8938394.5元（含罚息、复利，利息按年利率5.22%、罚息和复利按年利率7.83%暂计算至2019年8月9日）及自2019年8月10日起至本金清偿完毕时的罚息（即在人民银行同期存款利息＋4.12%的基础上上浮50%）;3、依法判令被告兰州元庆商贸有限公司支付原告为追索债权产生的律师代理费37308元（以上合计179861248.36元）；4、依法判令被告甘肃顺茗商贸有限公司、袁小军、李燕、黑龙江东方天地房地产开发有限公司、李炜、刘雅丽对上述1、2、3项债务向原告承担连带清偿责任；5、依法判令被告黑龙江东方天地房地产开发有限公司承担抵押担保责任，并以其抵押财产:位于南岗区交角地段，产权证号为:哈国用（2014）第03905295、哈国用（2014）第03905296、黑（2016）哈尔滨市不动产权第0015624号，不动产登记证明编号为:黑（2018）哈尔滨市不动产证明第0137839号，土地面积6898.23㎡及酒店公寓用地12639.24㎡，地上建筑物566套的三处土地使用权及地上建筑物的折价款或拍卖、变卖价款对上述第1、2、3项诉讼请求在担保范围内由原告优先受偿；6、依法判令原告对被告兰州兰澳房地产开发有限公司位于兰州市城关区［产权证号:兰房权证（城关区）字第××号］房屋的折价款或拍卖、变卖价款对上述第1、3项诉讼请求在担保范围内由原告优先受偿；7、请求判令被告承担本案受理费、保全费等诉讼费用。事实与理由：2017年3月20日，原告与被告黑龙江东方天地房地产开发有限公司签订《最高额抵押合同》［兴银兰（额抵）2017第0040号］、《最高额授信合同》［兴银兰（授）2017第0040号］各一份。约定被告黑龙江东方天地房地产开发有限公司自2017年3月10日至2020年3月19日，以其土地使用权及地上建筑物对其或其关联客户的流动资金借款及银行承兑汇票提供在最高额15亿元范围内承担抵押担保责任。2017年7月3日，原告与被告兰州元庆商贸有限公司签订《流动资金借款合同》（兴银兰（贷）2017第0182号）一份。合同约定:借款金额为8800万元，借款用途为支付货款，借款期限12个月，借期内的利率为浮动利率，借期内的利率计收方为定价基准利率＋4.2%。定价基准利率为人民银行存款基准利率3个月期限档次（即年利率为1.1%）发放贷款时借期内的利率为5.22%，利息结算方式为每季末月的21日为付息日，借款到期时一次性还本，结清剩余利息。借款逾期的，贷款人有权对逾期的本金计收罚息，罚息利率为借款利率上浮50%。次日，原告向被告兰州元庆商贸有限公司支付借款8800万元。2017年7月3日，原告分别与被告甘肃顺茗商贸有限公司、袁小军、李燕、黑龙江东方天地房地产开发有限公司、李炜、刘雅丽签订了《最高额保证合同》，约定:被告甘肃顺茗商贸有限公司、袁小军、李燕、黑龙江东方天地房地产开发有限公司、李炜、刘雅丽提供连带责任保证担保;与兰州兰澳房地产开发有限公司签订了《最高额抵押合同》，被告兰州兰澳房地产开发有限公司以其位于兰州市城关区［产权证号为:兰房权证（城关区）字第××号］的房屋提供抵押担保，并依法办理上述担保物权登记手续。甘肃顺茗商贸有限公司、袁小军、李燕、黑龙江东方房地产开发有限公司、李炜、刘雅丽担保的最高额本金限额为人民币16000万元，保证期间为两年，保证范围包括本金（含罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、债权人实现债权的费用等。2017年9月27日，原告与被告兰州元庆商贸有限公司又签订《流动资金借款合同》（兴银兰（贷）2017第0182号）一份，合同约定:借款金额为7000万元，借款用途为支付货款，借款期限12个月，借期内的利率为浮动利率，利率计收方式为定价基准＋4.2%，定价基准利率为人民银行存款基准利率3个月档次（即年利率为1.1%），发放贷款时借期内的利率为5.22%，结算方式为每季末月的21日为付息日，借款到期时一次性还本，结清剩余利息。借款逾期的，贷款人有权对逾期的本金计收罚息，罚息利率为借款利率上浮50%。次日，原告向被告兰州元庆商贸有限公司支付借款7000万元。2018年7月11日，原告又与被告黑龙江东方天地房地产开发有限公司签订了编号为兴银兰东方天地2018第001号的《协议书》，对抵押担保主债务偿还进行了约定，对原不动产抵押担保信息进行了变更，并依法办理了登记手续，不动产登记证明编号为:黑（2018）哈尔滨市不动产证明第0137839号，本次抵押分摊面积为6898.23㎡及酒店公寓用地12639.24㎡地上建筑物共计566套。在借款合同履行中，被告兰州元庆商贸有限公司未付息、还本。两笔贷款分别于2018年7月3日、2018年9月27日到期，被告甘肃顺茗商贸有限公司、袁小军、李燕、黑龙江东方房地产开发有限公司、李炜、刘雅丽也未向原告履行保证义务。经原告多次催收，各被告仍未履行合同义务。截至2019年8月9日，被告兰州元庆商贸有限公司尚欠原告本金、利息（含罚息、复利）合计179823940.36元。综上被告兰州元庆商贸有限公司、甘肃顺茗商贸有限公司、袁小军、李燕、黑龙江东方天地房地产开发有限公司、李炜、刘雅丽已严重违约，给原告造成了巨大的经济损失。原告为了维护合法权益依法诉至贵院。望判如所请。本院经审查认为，甘肃省公安厅甘公（经）立字〔2019〕6号《立案决定书》将被告李炜等人涉嫌骗取贷款罪立案侦查，在甘肃省公安厅收集的犯罪线索中,兰州元庆商贸有限公司、甘肃顺茗商贸有限公司均在列。同时，被告黑龙江东方天地房地产开发有限公司以其公司受李炜等人欺诈为由报案至哈尔滨市公安机关。故本案原告所主张的相关债务事实涉嫌刑事犯罪问题，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。据此，应依法驳回原告的起诉。故依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款（三）项，《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，裁定如下：驳回原告兴业银行股份有限公司兰州分行的起诉,本案移送公安机关。案件受理费941106元，退回原告兴业银行股份有限公司兰州分行。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于甘肃省高级人民法院。审判长  任登光审判员  王 博审判员  阎文虎二〇一九年十二月二十五日法官助理玄丝遥书记员郑文婷