山东省东营市东营区人民法院刑 事 判 决 书(2019)鲁0502刑初207号公诉机关东营市东营区人民检察院。被告人吴超，男，汉族，1986年1月6日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，小学文化，原系东营玺丰商贸有限公司法定代表人，住东营市东营区。2017年6月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被山东省滨海公安局基地分局取保候审，2018年7月8日被该分局刑事拘留，同年8月15日被逮捕。现羁押于山东省滨海看守所。指定辩护人苏秋燕，山东端航律师事务所律师。东营市东营区人民检察院以东区检公刑诉﹝2019﹞187号起诉书指控被告人吴超犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月29日向本院提起公诉，于2019年11月28日变更起诉。本院同日立案，依法组成合议庭，于2019年7月25日、12月9日公开开庭审理了本案，东营市东营区人民检察院指派检察员许丽丽出庭支持公诉，被告人吴超及其辩护人苏秋燕到庭参加诉讼。其间延期审理二次，现已审理终结。公诉机关指控：2017年2月27日，郝某（已另案处理）注册成立了东营玺丰商贸有限公司，并与被告人吴超共同租赁东营市东营区济南路鑫都财富中心404室作为玺丰商贸有限公司办公地点，被告人吴超作为业务经理实际负责该公司运营。在被告人吴超的指使下，公司业务员通过发放宣传单、公司名片以及发放礼品等方式招揽客户，以高额利息引诱客户投资。2017年6月7日，东营玺丰商贸有限公司法定代表人变更为被告人吴超，公司经营地址搬迁至东营市东营区西四路海通大厦9楼。被告人吴超再次以投资位于东营区黄河路与千佛山路交叉路口的“桔子红了”音乐主题酒吧餐厅为由，以高额利息引诱客户续投或重新投资。截止2018年3月份，被告人吴超通过上述方式向隋俊美、田某1等134人非法吸纳资金共计464.0939万元。公诉机关认为，被告人吴超未经有关部门依法批准，非法吸收公众存款464.0939万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。被告人吴超对指控的罪名不持异议，但提出认定的非法吸收公众存款数额过高，应为200万元左右，本案应是单位犯罪。其辩护人对指控的事实和罪名亦不持异议，提出吴超归案后如实供述犯罪事实，系坦白，自愿认罪，愿意退赔集资参与人的经济损失，建议对其从轻处罚。经审理查明：2017年2月27日，郝某（已另案处理）注册成立了东营玺丰商贸有限公司，并与被告人吴超共同租赁东营市东营区济南路鑫都财富中心404室作为玺丰商贸有限公司办公地点，被告人吴超作为业务经理实际负责该公司运营。公司成立后，在未经有关部门批准的情况下，被告人吴超安排公司业务员通过发放宣传单、公司名片以及发放礼品等方式招揽客户，以高额利息引诱客户投资。2017年6月7日，东营玺丰商贸有限公司法定代表人变更为被告人吴超，公司经营地址搬迁至东营市东营区西四路海通大厦9楼。被告人吴超再次以投资位于东营区黄河路与千佛山路交叉路口的“桔子红了”音乐主题酒吧餐厅为由，以高额利息引诱客户续投或重新投资。截止2018年3月份，被告人吴超通过上述方式向多人非法吸纳资金。具体如下：隋俊美6.858万元（尚欠6.858万元）、田某12.165万元（尚欠1.965万元）、肖某3.957万元（尚欠3.937万元）、许某132.716万元（尚欠32.716万元）、苟贤6.458万元（尚欠6.458万元）、李某115.758万元（尚欠5.758万元）、栾某21.2668万元（尚欠1.2668万元）、许某23.498万元(尚欠3.298万元)、孙夕花4.728万元（尚欠4.728万元）、刘某913.716万元（尚欠13.716万元）、王虹15万元（尚欠15万元）、薛某13.138万元（尚欠3.138万元）、李某122.21万元（尚欠2.21万元）、张某143.76万元（尚欠3.61万元）、邵某3.358万元（尚欠3.358万元）、杨某41.14万元（尚欠1.14万元）、张某155.43万元（尚欠5.13万元）、王某111.6万元（尚欠1.6万元）、赵某20.667万元（尚欠0.667万元）、王某1255.4704万元（尚欠55.4704万元）、魏某1花6.168万元（尚欠5.208万元）、胥某0.927万元（尚欠0.906万元）、于子申0.4万元（尚欠0.4万元）、时庆云0.3万元（尚欠0.3万元）、张吉林0.3万元（尚欠0.3万元）、陈某1.681万元（尚欠1.681万元）、马某1.681万元（尚欠1.681万元）、孙某20.195万元（尚欠0.195万元）、李某21万元（尚欠1万元）、毕某0.8万元（尚欠0.46万元）、刘某2荣2.333万元（尚欠2.333万元）、栾某11.7万元（尚欠1.7万元）、谭某1.67万元（尚欠1.67万元）、曹天青1.5万元（尚欠1.5万元）、周某4万元（尚欠4万元）、高某15.23万元（尚欠5.23万元）、张某50.645万元（尚欠0.605万元）、李某51.35万元（尚欠1.35万元）、田某23.2万元（尚欠3.2万元）、张某161万元（尚欠1万元）、由万英0.2万元（尚欠0.2万元）、王某133.357万元（尚欠3.117万元）、张某130.892万元（尚欠30.892万元）、张某29万元（尚欠9万元）、白某1万元（尚欠1万元）、李某37.41万元（尚欠7.41万元）、文某2.48万元（尚欠2.48万元）、于某16.643万元（尚欠6.643万元）、张某69.3万元（尚欠9.3万元）、尹某11万元（尚欠1万元）、王某44.92万元（尚欠4.92万元）、张某76.105万元（尚欠6.105万元）、万某12.36万元（尚欠2.06万元）、高某3家4.65万元（尚欠4.4万元）、张某9会3.358万元（尚欠3.358万元）、李某62万元（尚欠1.9987万元）、李青梅3.008万元（尚欠2.408万元）、唐某13.27万元（尚欠3.27万元）、张某100.9万元（尚欠0.9万元）、崔某20.3万元（尚欠0.3万元）、李某134万元（尚欠4万元）、黄某1.75万元（尚欠1.75万元）、王某22万元（尚欠0.64万元）、朱某1.5万元（尚欠1.5万元）、张某42.94万元（尚欠2.94万元）、费某5.678万元（尚欠5.678万元）、张狮科1.4万元(尚欠1.4万元)、高某21.08万元（尚欠1.08万元）、姚某1.08万元（尚欠1.08万元）、杜某0.88万元（尚欠0.88万元）、候绍凤2.6万元（尚欠2.6万元）、曹某1.8万元（尚欠1.5万元）、盖在梅2万元（尚欠2万元）、甄某2.7276万元（尚欠2.7276万元）、王某61.364万元（尚欠1.364万元）、魏某20.5万元（尚欠0.5万元）、牟素兰2.953万元（尚欠2.953万元）、邱某2.453万元（尚欠2.453万元）、孟某10.769万元（尚欠0.769万元）、刘某30.7689万元（尚欠0.7689万元）、王某70.7689万元（尚欠0.7689万元）、薛某20.77万元（尚欠0.77万元）、付玉芳1万元（尚欠1万元）、张某30.5万元（尚欠0.5万元）、路某22.95万元（尚欠2.95万元）、王某32.286万元（尚欠2.286万元）、郭某4.448万元（尚欠4.448万元）、王某52.328万元（尚欠2.328万元）、隋爱玲4.18万元（尚欠4.18万元）、李某73万元（尚欠3万元）、单某1.758万元（尚欠1.758万元）、张某111.94万元（尚欠1.94万元）、张某121万元（尚欠1万元）、宋某21万元（尚欠1万元）、钟某6.39万元（尚欠6.39万元）、李某85.9万元（尚欠5.54万元）、刘某42.108万元（尚欠2.108万元）、王某91.61万元（尚欠1.61万元）、卜某1万元（尚欠0.9万元）、杨某22万元（尚欠2万元）、崔某31万元（尚欠1万元）、迟瑞莲0.95万元（尚欠0.95万元）、栾其林2.25万元（尚欠2.25万元）、崔某15.9万元（尚欠5.9万元）、李某41.94万元（尚欠1.865万元）、赵某11.67万元（尚欠1.67万元）、张某80.685万元（尚欠0.685万元）、宋某11万元（尚欠1万元）、闫凤莲3.26万元（尚欠3.26万元）、谢洪珠1万元（尚欠1万元）、乔某1.5万元（尚欠1.5万元）、梁某10.65万元（尚欠0.65万元）、高某40.3万元（尚欠0.3万元）、张某131.7万元（尚欠1.7万元）、杨某12.998万元（尚欠2.998万元）、王某89.24万元（尚欠9.24万元）、刘某51.278万元（尚欠1.278万元）、刘某60.378万元（尚欠0.378万元）、贾某2.458万元（尚欠2.458万元）、何某成16.55万元（尚欠16.55万元）、段某存0.3万元（尚欠0.3万元）、唐某20.375万元（尚欠0.375万元）、杨某30.75万元（尚欠0.75万元）、张某209.726万元（尚欠9.626万元）以上共计本金466.1656万元，尚欠460.2483万元。上述事实，公诉机关提供了以下证据：1、证人证言（1）证人郝某证实，他通过“陌陌”聊天与李某9（即被告人吴超）认识，2016年底，李某9约他到东营合伙做古董生意，他到东营后，李某9和他一起租了房屋，并以他的名义注册了玺丰公司，但玺丰公司是李某9自己投资，自己经营，他没有投资，李某9也没让他参与经营，但经常让他去饭店吃饭，还经常给他钱花。玺丰公司一共有六个人，除了他和李某9，公司财务兼秘书是郭亮（音译），还有三名女业务员，员工都是李某9从58同城上招聘来的。员工工资是李某9定的，但是他在公司期间没有见过给员工发工资。玺丰公司的员工平时在公司里都听李某9的，李某9负责管理。（2）证人王某1证实，他于2017年2月17日入职，公司的法定代表人是郝某，经理是吴超，他是会计，前台服务员是孙某1，销售员有卞某、李某10，婷婷，工资由吴超发放。公司经营古董业务，没有外出宣传，是投资客户向其他客户宣传后，客户到公司投资。发生真实买卖古董业务的大概有20多个客户，剩下的客户都没有古董交易发生，公司支付给帮助宣传的客户一定的宣传费，这笔钱由吴超负责发放。销售员与客户谈好后领到财务室，由他负责与客户签合同并盖章，每做成一笔业务都会在记账本上记录下来。合同的主要内容是在30天内支付给客户一定比例的广告费用，并规定了要归还本金。第一个月的费用是本金的5%，第二个月的费用是本金的2.5%，第三个月的费用是本金的1.8%。客户要付出一定的资金，才会给客户返利。4月30日及之前签订的合同涉及的资金都返还了，5月1日之后的还没有还。客户付款有现金，也有POS机刷卡方式支付的，现金都交给吴超，POS机是绑定到他的一张农行卡上，他取出后都交给了吴超。（3）证人卞某证实，东营玺丰商贸有限公司的法人是郝某，业务经理是吴超，他担任副经理，公司的主要业务是回收古董、投资广告费的活动。投资广告费的理财活动的客户群体主要是年纪偏大的大爷大妈，客户来参加活动的时候，会让客户缴纳3000元，可以刷卡或现金支付，支付后与公司签订价值3000元的广告投资合同，当天返还给客户150元的月利息，额外再给客户30元的现金红包和价值30元的大米一袋，一个月之后会给客户返还3000元钱，如果客户一个月后还想参与，第二个月利息就会降至2.5%，第三个月利息降至1.85%。公司客户基本是自己过来的，后来大部分客户都是客户再推荐来的。每位发展新客户的有3%的提成，参与投资的一共有100多人。（4）证人孙某1证实，她是东营玺丰商贸有限公司的前台。公司主要业务是回收古董、以发放广告费的名义收取投资款。他们会向客户介绍公司的是做收购古董的宣传，客户投资3000元以上，公司会和客户签订玺丰财富广告费支付合同，以支付广告费的名义给客户利息，利息第一个月按5%支付，第二个月按2%点多支付，第三个月按1%点多支付，最长投资期限3个月，具体的业务都是卞某、李某10、刘某7和客户谈。公司开业至今咨询加上来投资的一共有100多人。公司没有外出宣传过，经常有老头、老太太来投资，投资人绝大部分都是以现金形式支付投资款，少量通过刷公司的POS机支付。2017年6月25日，公司在东赵大厦举行答谢宴、宣传广告费业务，一共收取了大约3万多元投资款，后来被公安当场带走。（5）证人刘某1证实，公司主要业务是回收古董、同时以发放广告费的名义收取客户投资款。如果客户帮公司做广告宣传，再投资3000元，他们会与客户签订合同，给客户30元的红包，投资期限是一个月，一个月后返还本金和150元的利息。（6）证人谢某证实，玺丰公司原法定代表人是郝某，现在法定代表人为吴超，公司主要业务是回收古董，同时以发放广告费的名义收取客户投资款。公司通过发放礼品吸引客户，没有外出宣传过，就是通过客户间介绍来公司投资。客户大部分是以现金方式支付，少数通过刷卡支付。（7）证人李某1证实，2017年年初，她将东营鑫都财富中心404室通过中介介绍出租给一个搞古董回收的公司，房客是两个年轻小伙子，合同规定租赁期为一年，租费3.8万元。2、集资参与人陈述（1）集资参与人隋俊美述称，2017年4月份之前，东营玺丰商贸有限公司在东营鑫都财富中心405室在搞活动，宣传的投资利息5分，投资10000元，一个月给500元的利息。他签订的合同月息是2%-5%，都是投的现金，一共投资过四次，2017年4月份凑够40000元投资，月息2%，本息未收回，2017年6月27日在西四路海通大厦901室投资6600元，本息未收回，2017年8月31日在西四路海通大厦901室投资19000元，本息未收回，2018年1月26日在西四路海通大厦901室投资3580元，本息未收回，实际损失69180元。（2）集资参与人田某1述称，她通过朋友王凤枝介绍去东营玺丰商贸有限公司进行投资的，一共投资过三次。2017年3月份在鑫都财富中心405室投资了9400元，2017年8月28日在西四路海通大厦901室投资6000元，2018年元旦前后取回2000元本金，2018年1月30日在西四路海通大厦901室投资6250元，共计本金21650元，取回2000元本金，实际损失19650元。一共签订过三份借款合同，2017年8月1日借款合同金额为14000元，月息5%，2018年1月9日借款合同金额为6250元，月息2%，2017年8月28日借款合同金额为7250元，月息5%，其中这份合同是以其老伴宋希金的名义进行投资的。（3）集资参与人肖某述称，她于2017年5月份投资现金2690元、3600元，后在鑫都财富中心投资6290元，在西四路海通大厦901室投资过三次，每次10000元，本金利息都未收回，2018年2月8日还被东营市玺丰商贸有限公司以提前拿回投资款的名义被骗交了3568元。共计投入本金39858元，无任何收益，实际损失39858元。（4）集资参与人许某1述称，她从2017年3月份起在东营市玺丰商贸有限公司一共投资过六次，2017年6月25日投资23000元，半年期，月息5%，把钱给了王某1。2017年8月13日以毕亚鹏的名义投资10万元，半年期，月息5%，把钱给了梁某2。2017年8月19日以毕方灵的名义投资165000元，半年期，月息5%，把钱交给了梁某2。2017年9月1日，以王亚男的名义投资10000元，三个月期限，月息5%。2017年9月6日以王东的名义投资10000元，三个月期限，月息5%。2017年9月6日以毕雅娟的名义投资10000元，三个月期限，月息5%。2018年1与27日交纳3580元赎回金，2018年1月29日，交纳2000元赎回金，2018年2月5日交纳3580元赎回金。共计投资本金327160元，没有领取过利息，实际损失327160元。（5）集资参与人苟贤述称，2017年3月份起她在东营市玺丰商贸有限公司一共投资过两次，一共投资61000元，无返还,实际损失61000元。2018年2月又交纳3580元，说可以返还70%的本金。（6）集资参与人李某11述称，2017年6月，她通过朋友王凤芝介绍到东营区鑫都财富中心404室东营市玺丰商贸进行投资。2017年6月20日投资44000元，现金交款，收款人刘某8。2017年9月6日投资10000元，现金交款，收款人梁某2。所签订的合同中都不体现本金，都是本息合计。其一共投资过两次共计54000元，没有返息，实际损失54000元。2018年2月份玺丰公司告诉她缴纳3580元可以返70%的本金，她交了3580元后未返还过本金。（7）集资参与人栾某2述称，2017年6月，她的朋友李青梅对其说到东营区鑫都财富中心404室东营玺丰商贸有限公司投资理财利息高，7月初李青梅带其去东营市玺丰商贸有限公司投资，梁某2、卞某介绍的业务。2017年7月7日投资2100元，梁某2收的钱。2017年7月30日投资10568元，一共投资两次，共计12668元，实际损失12668元。（8）集资参与人许某2述称，她通过朋友介绍从东营市玺丰商贸有限公司一共投资了四次，2017年8月1日投资6000元，半年期，月息5%。2017年8月3日投资8000元，半年期，月息5%。2017年10月15日投资17400元，三个月期限，到期后返还本金加利息一共20000元。2018年1月26日，交纳3580元赎回金。共计投资34980元，期间他去跟公司要钱，给了他2000元，实际损失32980元。（9）集资参与人孙夕花某称，她在东营市玺丰商贸有限公司2017年8月2日投资18700元，半年期，月息5%。2017年9月6日投资10000元，半年期，月息5%。2017年11月18日投资15000元，半年期，承诺到期后返还本金加利息一共16800元。2018年2月1日，交纳3580元赎回金。一共投资47280元，无返还，实际损失47280元。（10）集资参与人刘某9述称，她于2017年3月份投资两次，一次3万元，一次1万元，2017年5月份投资一次5万元。2017年9月份她以刘某10、尹某2、刘某11、孟某2的名义投资了两次共4万元，实际投资130000元，无返还，实际损失130000元。2018年2月份又交了两份3580元的赎回金。（11）集资参与人王某10称，她一共投资过三次，2017年5月份投资75000元，会计刘某8收款，2017年6月份刷卡投资60000元，会计“大伟”收款，2017年下半年现金投资15000元，会计“大伟”收款，一共投资150000元，签订合同后未收到利息，实际损失15万元。（12）集资参与人薛某1述称，她在东营玺丰商贸有限公司签订了4份投资合同，合同金额40900元，2017年6月30日以其名义投资10000元，当场返息3400元，2017年7月27日以其老伴乔彦玲的名义投资10000元，当场返息2900元，2017年8月3日其老伴乔彦玲投资5900元，当场返息1800元，2017年9月28日其老伴投资15000元，当场返息5000元，实际投资40900元，当场返息13100元，实际损失27800元。春节前又交了3580元赎回金。（13）集资参与人李某12述称，2017年6月22日她投资10000元，她的女儿马艳芬于2017年10月12日投资20000元，实际投资30000元，无返息。（14）集资参与人张某14述称，她于2017年8月2日在海通大厦901室投资了10000元，月息5%，本息未收回；2017年9月18日在西四路海通大厦901室投资10000元，月息5%，本息未收回；2017年11月23日投资10000元，收回利息1500元，2017年12月7日投资10000元，月息2%本息未收回；实际投资40000元，返息1500元，实际损失38500元。（15）集资参与人邵某述称，她于2017年8月26日在东营玺丰商贸有限公司投资30000元，本息未收回；2018年2月9日交纳3580元；实际投资33580元，无返息，实际损失33580元。（16）集资参与人杨某4述称，她在东营市玺丰商贸有限公司的一共投资两笔，第一笔实际投资6400元，第二笔投资5000元，共计11400元，无返息，实际损失11400元。（17）集资参与人张某15述称，她于2017年8月1日投资现金11000元；2017年8月5日投资现金11500元，本息未收回；2017年10月11日投资10000元；2017年12月3日投资10000元；2017年12月26日投资10000元；2017年12月27日投资10000元。实际投资62500元，无返息，实际损失62500元。（18）集资参与人王某11述称，她于2017年10月10日投资10000元，2017年10月11日投资10000元，本息未返还,共计投资20000元，损失20000元。（19）集资参与人赵某2述称，她于2017年6月22日其以老伴韩桂芳的名义投资现金6670元，无返息，实际损失6670元。（20）集资参与人赵某2述称，她于2017年6月22日其以老伴韩桂芳的名义投资现金6670元，无返息，实际损失6670元。（21）集资参与人王某12述称，她一共投资过八次，2017年8月22日以王儒新投资200000元，月息5%，2017年9月6日以王硕晨的名义投资25000元，月息5%，2017年9月10日以王某12的名义投资50000元，月息5%，2017年9月10日以谢某名义投资100000元，月息5%，2017年9月10日以王汝雪的名义投资100000元，2017年9月16日以谢某的名义借款10000元，月息5%，2017年9月28日以王硕晨的名义投资20000元，月息5%，2017年10月12日以王树良的名义投资62500元，月息5%。2018年2月被骗交三个3568元，共计10704元，未返还利息，损失568204元。（21）集资参与人魏某花某称，她于2017年6月23日投资21700元，2017年5月25日以其丈夫侯天德的名义投资36400元，2017年11月25日返息3000元，2017年12月6日返息6600元，2018年1月26日交3580元。实际投资61680元，返息9600元，实际损失52080元。（22）集资参与人胥某述称，她共投资过两次2017年7月8日投资6270元，2017年11月19日投资3000元，实际投入9270元，返息210元，实际损失9060元。（23）集资参与人于子申述称，她于2017年12月26日投资2000元，2018年1月7日投资2000元，实际投资4000元，无返息，实际损失4000元。（24）集资参与人时庆云述称，她因为利息高投资了3000元，没有返息，实际损失3000元。（25）集资参与人张吉林述称，她在2018年1月7日投资3000元，无返息，实际损失3000元。（26）集资参与人陈某述称，他于2017年7月3日投资13230元，后交3580元，后期3580元的收据卞某手绘后没返给其，其实际投资16810元，无返息，实际损失16810元。（27）集资参与人马某述称，他于2017年7月3日投资13230元，无返息，2018年1月份又交了3580元，但是没有给他收据。（28）集资参与人孙某2述称，她在2017年6月21日投资1950元，无返息，实际损失1950元。（29）集资参与人李某2述称，她于2017年9月20日投资10000元，无返息，实际损失10000元。（30）集资参与人毕某述称，她于2017年6月7日投资3000元，2017年9月份返息400元，返还本金3000元。第二次投资5000元，无返息，实际损失5000元。（31）集资参与人刘某荣某称，她于2017年6月20日投资10000元，于2017年9月10日与高某2、姚某三人平分共同投资10000元，2017年9月28日以其丈夫宋连喜名义投资10000元。（32）集资参与人栾某1述称，她在东营玺丰商贸有限公司一共投资过两次，第一次7500元，第二次9500元，实际投资17000元，无返息。（33）集资参与人谭某述称，她于2017年6月投资7500元，2017年8月投资2700元，后来追加了6500元，实际投资16700元，无返息。（34）集资参与人曹天青述称，她于2017年6月投资15000元，2017年12月份到期后本金和利息共20000元又续签了合同，实际投入本金15000元，无返息。（35）集资参与人周某述称，他和其妻子陈廷翠一起投资两次，第一次投资是2017年6月22日投资了13000元，2017年11月16日续签的合同，一共投资两次共43000元，无返息。（36）集资参与人高某1述称，她于2017年8月10日投资9600元，月息5%，2017年8月10日以许晓辉的名义投资两笔，各9600元，2017年8月26日以高晓丽的名义投资9500元，2017年9月27日投资14000元，实际投资52300元，无返息，实际损失52300元。（37）集资参与人张某5述称，她于2017年9月28日投资6450元，实际损失6450元。（38）集资参与人李某5述称，她于2017年9月8日分别投资4500元、9000元，实交13500元，损失13500元。（39）集资参与人田某2述称，她于2017年9月9日投资8500元，2017年10月9日投资15000元，2017年6月30日投资8500元，共计投资32000元，实际损失32000元。（40）集资参与人张某16述称，她于2017年7月30投资2000元，2017年9月8日投资8000元，但收据上写着7500元，一共投资10000元，实际损失10000元。（41）集资参与人由万某2称，她于2017年6月20日实交2000元，合同上写着3000元，直接经济损失3000元。（42）集资参与人王某13述称，她于2017年6月30日投资1970元，2017年8月1日投资6000元，2017年6月6日投资17600元，2017年7月10日投资8000元，实际投资33570元，返息2400元，实际损失31170元。（43）集资参与人张某1述称，她于2017年8月16日以黎勇的名义投资60000元。2017年8月24日以其自己的名义投资60000元，2017年9月25日以其自己的名义投资10000元，2017年9月25日以李财业的名义投资10000元，2017年9月25日以李传伏的名义投资10000元，2017年9月25日以李莉的名义投资10000元，2017年9月28日以其自己的名义投资22800元后梁某2向他借9200元，实际投资32000元；2017年9月14日以闫鹏的名义投资5000元，2017年8月23日以其自己的名义投资18000元，2017年8月27日以高翔的名义投资42000元，2017年7月27日以巩九堂的名义投资7200元，2017年8月9日以巩九堂的名义投资14600元，2017年10月10日以巩秉国的名义投资7500元，2017年10月10日以巩秉玉的名义投资7500元，2017年10月24日以巩九堂的名义投资10000元，其后期又交了4个3580元，都交给了卞某。一共投资328120元，无返息，实际损失328120元。(44)集资参与人张某2述称，她于2017年9月28日投资50000元，2017年10月9日投资40000元，实际投资90000元，无返息，实际损失90000元。（45）集资参与人白某述称，她于2017年7月14日投资2000元，2017年8月25日投资8000元，实际投资10000元，无返息，实际损失10000元。（46）集资参与人李某3述称，她于2017年7月6日投资6600元，2017年9月7日投资40000元，2017年9月23日以儿子周金龙名义投资20000元，2017年9月29日投资7500元。实际投资74100元，无返息，实际损失74100元。（47）集资参与人文某述称，她于2017年6月30日投资6600元，2017年9月6日投资18200元，实际投资24800元，无返息，实际损失24800元。（48）集资参与人于某2述称，她于2017年6月22日投资1950元，当天以其丈夫赵华的名义投资了6650元。2017年8月30日以其丈夫赵华的名义投资4750元，2017年9月1日以其儿子赵永辉的名义投资9500元，2017年9月25日投资三笔，一笔以赵华名义投资10000元，一笔以李雪芝的名义投资10000元，一笔是以赵子涵的名义投资20000元，后期又交了3580元。实际投资66430元，无返息。（49）集资参与人张某6述称，她于2017年8月26日投资47500元，2017年9月8日投资45500元。实际投资93000元，无返息。（50）集资参与人尹某1述称，她于2017年9月1日投资5000元，2017年9月11日投资5000元，实际投资10000元，无返息。（51）集资参与人王某4述称，她于2017年5月24日投资40000元，2017年9月5日投资9200元，实际投资49200元，无返息。（52）集资参与人张某7述称，她于2017年7月5日投资3200元，2017年8月5日投资4750元，2017年8月24日投资4400元，2017年10月17日投资8700元，2017年12月11日投资40000元；实际投资61050元。（53）集资参与人万某1述称，她于2017年8月5日投资9600元，2017年8月22日投资5000元，2017年10月26日投资9000元，实际投资23600元，要回3000元，直接经济损失20600元。（54）集资参与人高某家某称，他一共投资三次，第一次投资1万元，第二次投资4万元实交26500元，第三次投资1万元，实交1万元，共交款46500元，领取2500元利息，经济损失为44000元。（55）集资参与人张某9会述称，她于2017年9月23日投资10000元2017年9月26日投资20000元，后又交纳3580元，共投资33580元，无返息。（56）集资参与人李某6述称，他于2017年10月23日投资10000元，2017年11月6日投资10000元，实际投资20000元，返息13元，实际损失19987元。（57）集资参与人李青梅某称，她于2017年8月31日投资9500元，2017年8月1日投资9500元，2017年8月投资7500元，后又想为了挽回损失又交了3580元。实际投资30080元，返息6000元，实际损失24080元。（58）集资参与人唐某1述称，她于2017年7月1日投资6700元，2017年7月23日投资12000元，2017年7月23日投资6000元，2017年8月30日投资8000元实际投资32700元，无返息，实际损失32700元。（59）集资参与人张某10述称，她于2017年9月8日投资9000元，无返息，实际损失9000元。（60）集资参与人崔某2述称，她于2017年9月17日投资3000元，无返息，实际损失3000元。（61）集资参与人李某13述称，她于2017年6月23日投资33000元，2017年6月23日帮她哥哥尹克发投资7000元，实际投资40000元，无返息，实际损失40000元。（62）集资参与人黄某述称，她一共投资三次，第一次交了7000元，同一天又交了2000元，第三次交了8500元，一共投资了17500元，无返息，实际损失17500元。（63）集资参与人王某2述称，她于2017年5月27日投资20000元，返息13600元，实际损失6400元。（64）集资参与人朱某述称，她于2017年12月15日投资15000元，月息2%，无返息，实际损失15000元。（65）集资参与人张某4述称，他于2017年8月11日投资19400元，2017年12月26日投资10000元，无返息，实际损失29400元。（66）集资参与人费某述称，他于2017年6月21日投资2000元，2017年8月25日投资8000元，2017年8月26日投资8000元，后期因为之前的小额投资都到期，卞某又给他改了一份合同，开了一张40000元的收据，实际投资35200元，以上投资到期后，他又交了3580元。一共交了56780元，无返息，实际损失53200元。（67）集资参与人张某17称，她于2017年6月份先后投资二次，每次都是10000元，当场返息3000元，实际损失14000元。（68）集资参与人高某2述称，她一共投资过两次，与姚某、刘某2荣共同投资是以姚某的名义投资10000元，三人均摊均摊3300元，第二次自己投资7500元，实际投资10800元，无返息，实际损失10800元。（69）集资参与人姚某述称，2017年9月10日她与刘某2荣、高某2以其自己的名义投资10000元，均摊3300元，2017年9月30日以其丈夫郑有光的名义投资7500元。实际投资10800元，无返息，实际损失10800元。（70）集资参与人杜某述称，她于2017年11月2日投资8800元，无返息，实际损失8800元。（71）集资参与人候绍凤述称，她于2017年9月29日投资23000元，2017年12月17日投资3000元，实际投资26000元，实际损失26000元。（72）集资参与人曹某述称，她于2017年9月13日投资5000元，2017年11月22日投资了13000元，实际是早期投资9500元顶本金10000元，到期说给她利息1500元，她没取出又交了3500元，一共投资15000元。实际投入本金18000元，无返息。（73）集资参与人盖在梅某称，她于2017年8月投资20000元，无返息，实际损失20000元。（74）集资参与人甄某述称，她于2017年7月26日投资7276元，2017年12月25日投资两笔，每笔10000元，共20000元，实际投资27276元，无返息。（75）集资参与人王某6述称，她于2017年7月19日投资3640元，2017年9月8日以其女儿邓菊香名义投资10000元，实际投资13640元。（76）集资参与人魏某2述称，她于2017年9月18日投资5000元，无返息，实际损失5000元。（77）集资参与人牟素兰述称，她于2017年6月23日投资1950元，2017年9月16日投资9000元，2017年9月19日以其儿子杨锡宏的名义投资5000元，2017年11月27日投资10000元，2018年1月27日又交了3580元。实际投资29530元，无返息，实际损失29530元。（78）集资参与人邱某述称，她于2017年6月23日投资1950元，2017年9月16日以王某12女儿谢某的名义投资9000元，2017年11月27日投资10000元，2017年1月27日交3580元。实际投资24530元，无返息。（79）集资参与人孟某1述称，她于2017年8月25日以刘伟坤名义投资9500元，实际是她和刘某3、王某7共同投资，每人交了3166元，剩下2元是卞某补上的。2017年9月7日投资10000元，实际是她和刘某3、王某7共同投资，每人交了3330元，剩下10元是卞某补上的。后期卞某让他交3580元，她和后刘某3、王某7一共交了3580元，她交了1194元、刘某3交了1193元、王某7交了1193元。（80）集资参与人薛某2述称，她于2017年10月10日投资7700元，无返息，实际损失7700元。（81）集资参与人乔某述称，她于2018年6月19日投资5000元，9月22日投资10000元，共投资15000元，未返还利息，实际损失15000元。（82）集资参与人梁某1述称，她于2017年9月12日投资4500元，后期投资2000元，实际投资6500元，无返息，实际损失6500元。（83）集资参与人高某4述称，她于2017年9月2日投资3000元，无返息，实际损失3000元。（84）集资参与人张某13述称，她于2017年6月21日投资2000元，2017年9月31日投资7500元，2017年9月25日以其女儿薛凤玉的名义投资7500元，实际投资17000元，无返息，实际损失17000元。（85）集资参与人杨某1述称，她于2017年6月22日投资6700元，2017年8月9日以其丈夫王永盛的名义投资9700元，2017年12月5日投资10000元，2018年1月29日交纳3580元，实际投资29980元，无返息，实际损失29980元。（86）集资参与人王某8述称，2017年7月4日他以妻子刘某2荣的名义投资46900元，2017年8月26人投资9500元，2017年12月12日投资18000元，2017年12月14日投资18000元，实际投资92400元，无返息，实际损失92400元。（87）集资参与人刘某5述称，她于2017年9月30日以其丈夫张广义的名义投资9000元，2018年1月10日投资3780元，实际投资12780元，无返息，实际损失12780元。（88）集资参与人刘某6述称，她于2017年9月投资3780元，实际损失3780元。（89）集资参与人贾某述称，她于2017年8月15日投资12000元，2017年8月22日投资9000元，2018年2月1日交纳3580元，实际投资24580元，无返息，实际损失24580元。（90）集资参与人何某成述称，他于2017年8月17日投资30000元，2017年8月26日投资30000元，2017年8月26日投资60000元，2017年8月20日投资21500元，2017年8月20日以其女儿何莉娟的名义投资24000元，实际投资165500元，无返息，实际损失165500元。（91）集资参与人段某存述称，他于2017年9月10日投资3000元，无返息，实际损失3000元。（92）集资参与人路某2述称，他通过别人介绍于2017年8月15日投资19500元，无返息，实际损失19500元。（93）集资参与人李某14述称，他通过别人介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，实际投资10000元，无返息，实际损失10000元。（94）集资参与人王某3述称，他通过朋友介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，投资9500元，月息5%，无返息，实际损失9500元。（95）集资参与人郑某报述称，他通过朋友介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，投资13360元，月息5%，无返息，实际损失13360元。（96）集资参与人郭某述称，她通过他人介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，2017年7月26日投资9700元，2017年8月18日投资9500元，2017年11月23日投资12000元，以徐元友的名义投资9700元，实际投资40900元，无返息，实际损失40900元。（97）集资参与人王某5述称，她通过他人介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，两次共计投资19700元，月息5%，实际损失19700元。（98）集资参与人隋爱玲述称，她通过他人介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，2017年9月6日投资6800元，2017年12月20日投资30000元，2018年1月9日投资5000元，实际投资41800元，无返息，实际损失41800元。（99）集资参与人李某7述称，他通过王某12介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，一共投资30000元，无返息，实际损失30000元。（100）集资参与人单某述称，他通过朋友高某3佳介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，投资14000元，后期又交纳3580元。（101）集资参与人张某11述称，她通过朋友贾某介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，2017年8月11日投资9700元，2017年8月18日投资9700元，月息都是5%，实际投资19400元，无返息，实际损失19400元。（102）集资参与人张某12述称，他通过朋友王某12介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，实际投资10000元，无返息，实际损失10000元。（103）集资参与人宋某2述称，他通过朋友王树良介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，实际投资10000元，无返息，实际损失10000元。（104）集资参与人钟某报案材料，她通过朋友介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，2017年8月18日投资9500元、9月6日投资6800元、12月30日投资9600元、2018年1月17日投资38000元，共计投资63900元，无返息，实际损失63900元。（105）集资参与人李某8述称，她通过刘某4介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，共计投资59000元，返息3600元，实际损失55400元。（106）集资参与人刘某4述称，她通过业务员介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，共计投资21080元，月息5%，无返息，实际损失21080元。（107）集资参与人张某18述称，他通过他人介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，共计投资20000元，无返息，实际损失20000元。（108）集资参与人崔某3述称，她通过张某1介绍去东营玺丰商贸有限公司投资共计投资10000元，无返息，实际损失10000元。（109）集资参与人迟瑞莲述称，她通过贾某介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，知道利息高，共计投资9500元，无返息，实际损失9500元。（110）集资参与人张某19述称，她于2017年8月7日投资9500元、8月25日投资6000元，以他老伴的名义投资7000元，共计投资22500元，无返息，实际损失22500元。（111）集资参与人崔某1述称，他通过王某12介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，共计投资59000元，其中以其对象张桂凤的名义投资29500元，均无返息，实际损失59000元。（112）集资参与人李某4述称，他于2017年8月23日投资9500元，月息5%，2017年8月4日投资4900元，月息5%，2018年1月11日投资5000元，月息2%，实际投资19400元，返息750元，实际损失18650元。（113）集资参与人赵某1述称，她于2017年8月11日投资9700元，2017年9月24日投资7000元，共计投资16700元。（114）集资参与人张某8述称，他的对象刘玉香通过张某1介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，其与对象刘玉香共计投资6850元，实际损失6850元。（115）集资参与人宋某1述称，她通过李某4介绍去东营玺丰商贸有限公司投资，共计投资10000元，无返息，实际损失10000元。（116）集资参与人闫凤莲述称，她一共投资两笔，第一笔9600元，第二笔23000元，共计投资32600元，无返息，实际损失32600元。（117）集资参与人唐某2述称，她于2017年10月6日投资3750元，无返息。（118）集资参与人杨某3述称，她于2017年9月26日投资3750元，还以其丈夫徐义云的名义投资3750元，共计投资7500元，无返息。（119）集资参与人张某20述称，他在东营玺丰商贸有限供述共投资三次，第一次投了三、四万元，第二次是在第一次投资到期后在本息的基础上又加了17260元，第三次投了50000元，每个月给他一二百元利息，一共最多给了1000元利息，因为第一次投资后又续投，第一次的合同已经被收走，第一次投资金额记不清了，三次一共投资十万左右。3、书证（1）借款合同、收据，证实本案集资参与人的个人出资数额及返还、实际损失情况，与审理查明内容一致。（2）山东桔子红了娱乐服务有限公司、东营玺丰商贸有限公司、东营承杰金融服务服务外包有限公司企业信息、工商登记资料、企业变更情况，证实上述公司登记法定代表人为吴超，东营玺丰商贸有限公司由郝某变更为吴超，东营承杰金融服务外包有限公司成立日期为2017年11月22日，公司变更由吴超变更为孙显刚，前述公司均无融资资质。（3）吴超建设银行账号为62×××55银行交易明细，证实吴超的账户自2017年6月份有多笔资金通过不同方式转入。（4）宣传单页，证实以玺丰财富第一分公司的名义通过设立奖项进行宣传。（5）山东健诚会计师事务所司法鉴定专项审核报告健诚专审字【2019】第14号证实，该会计师事务所接受山东省滨海公安局基地分局委托，对东营玺丰商贸有限公司涉嫌非法吸收公众存款的人数、涉案金额、实际损失金额进行了审计，通过与办案人员进行交通，比对分析被告人讯问笔录、集资参与人询问笔录以及相关的合同、收据后，以统计汇总成表格形式核定集资参与人人数、总涉案金额以及集资参与人实际损失金额4、辨认笔录及照片（1）证人郝某分别对王某1、吴超进行了辨认。（2）证人卞某、李某1分别对郝某进行了辨认。（3）证人李某1对被告人吴超进行了辨认。5、被告人供述与辩解被告人吴超归案后供称，他于2017年2月底的时候通过网络应聘到玺丰公司，担任公司经理，主要负责公司业务运营。当时公司的法人是郝某，财务主管是王某1。郝某每个月给他8000元的工资。公司地址位于山东省东营市济南路鑫都财富中心404室，他在公司担任总经理，负责公司业务运营，员工主要有经理卞某、财务主管王某1、业务员“娜娜”（具体名字记不清了）、前台“小雪”（具体名字记不清了），其他业务员记不清楚了。公司主要经营回收古董的业务和投资理财。他去公司任职时不了解公司经营投资理财业务是否得到国家批准，公司营业执照的许可业务范围中没有投资理财这一项。郝某与写字楼里其他公司的负责人交流过一段时间，就拟定了后来的业务模式：通过发放小礼品、宣传单等吸引客户源，再向客户推荐公司业务，以为公司做广告宣传等为名义，承诺每月5%的利息，以此吸引客户投资。慢慢的客户就越来越多。他作为公司经理如果有客户来，会发放小礼品给客户，再向客户介绍公司当前的投资项目，并留下公司的联系方式。玺丰公司以回收古董的名义吸引客户投资。在郝某担任公司法人期间共吸收大约7、80万元客户投资款，基本都是交的现金。也有通过POS机交款，公司POS机绑定了王某1名下的银行卡。客户投资款全部放在财务王某1处，如果是通过POS机交款，王某1基本都在第二天将投资款提现，然后存放于王某1处。郝某在公司的时候会每天去公司取款，将公司的营业收入扣除第二天要归还客户投资款本金及利息的钱以后剩余的部分资金取走。郝某后期不在公司时，公司的营业收入都以现金的形式存放于王某1处。大约在2017年4月份，郝某不再在公司露面，一直到5月底公司被公安机关处理，一共就两个月的时间，公司还按照原来的经营模式继续吸引客户投资，员工的工资都没有发过。2017年6月初的时候，他将公司法人由郝某变更为自己，公司地址迁移至东营市西四路海通大厦901室。变更后的玺丰公司没有再以原来的名义继续吸引新客户投资理财业务。原来在公司进行投资的客户投资款到期后，公司没有资金可以返还，就承诺以原先的投资本金及利息作为新的本金续投，并与客户续签新的合同。他与在公司担任业务员的客户商量通过经营音乐主题餐厅盈利来还款。在2018年6、7月份，他通过网络找到位于东营市交叉路口的一个地方作为餐厅的经营地址，注册名字为“桔子红了”，餐厅的租金一年为40万元，装修费用大约为40万元，还有其他各项费用大约20万元，餐厅开始经营的前期投资差不多有100万元。公司与客户签订了借款合同，合同上注明了投资款是用于经营桔子红了音乐主题餐厅。后来餐厅经营失败，餐厅被高利贷的人收走。2018年4、5月份的时候，他在泰安找了一家代办公司办理了耀辉玉器公司的工商注册等事宜，还未开业就被泰安市公安机关抓获了。上述证据，经庭审举证、质证，证据均合法有效，本院予以确认。综合分析上述证据，1、关于非法吸收公众存款数额认定和已返还数额认定的标准方面。认定非法吸收公众存款数额方面，公诉机关指控的非法吸收公众存款数额为464.0939万元，本院根据收款收据、借款合同或双方均予以认可的数额，即证据间能够相互印证部分予以认定，被告人吴超实际非法吸收公众存款数额为466.1656万元，公诉机关指控的非法吸收公众存款数额有误，但根据有利于被告人的原则，本院以公诉机关指控的非法吸收公众存款数额464.0939万元作为被告人吴超非法吸收公众存款认定数额；本院认定已返还数额方面，对于被告人与集资参与人经辨认或核对账目后认可一致的欠款数额，本院予以认可，对于双方争议较大部分，本院按照收款收据记载的返还数额予以认定。2、关于本案是否是单位犯罪的问题。被告人吴超在成立东营玺丰商贸有限公司后，以实施非法吸收公众存款犯罪活动为主要活动，不构成单位犯罪。被告人吴超提出“本案系单位犯罪”的辩解不能成立，本院不予采纳。另查明，2018年7月8日，泰安市公安局站前派出所民警接群众举报在泰安市泰山区国山中心将被告人吴超抓获。上述事实，被告人吴超在庭审中未提异议，且有其在侦查阶段的供述、抓获经过、临时羁押证明、户籍信息等证据证实，证据间相互印证，足以认定。本院认为，被告人吴超违反国家金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了国家正常的金融秩序，行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关提供的证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人吴超归案后如实供述部分犯罪事实，量刑时酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二十五万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月8日起至2022年10月7日止；罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。二、继续追缴或责令被告人吴超退赔集资参与人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 张 婷人民陪审员 曹 静人民陪审员 王玉芹二〇一九年十二月二十五日书 记 员 张进萌