文书内容重庆市黔江区人民法院刑 事 判 决 书（2019）渝0114刑初348号公诉机关重庆市黔江区人民检察院。被告人陈勇旭，男，汉族，中专文化，无业，户籍地重庆市潼南区梓桐街道，住重庆市潼南区梓桐街道。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月29日被抓获归案，次日被黔江区公安局刑事拘留，同年8月6日被逮捕，现押于黔江区看守所。辩护人曾勇，重庆曾勇律师事务所律师。辩护人杨薪，重庆曾勇律师事务所律师。被告人唐成英（绰号；“唐美丽”、“唐唐”），女，汉族，中专文化，无业，户籍地重庆市潼南区梓桐街道办事处，住重庆市潼南区梓桐街道。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月30日主动到案，次日被黔江区公安局取保候审。指定辩护人周凌燕，重庆森平律师事务所律师。重庆市黔江区人民检察院以渝黔检刑诉（2019）312号起诉书指控被告人陈勇旭、唐成英犯诈骗罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，组成合议庭，于2019年10月23公开开庭审理了本案。黔江区人民检察院指派检察官白燕红、检察官助理孙远出庭支持公诉，本院依职权通知本案的侦查人员陈诞生出庭作证，本院通过重庆市黔江区法律援助中心指派的律师周凌燕为被告人唐成英出庭辩护。被告人陈勇旭及其辩护人杨薪均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。本院于2019年10月23日组织控辩双方召开庭前会议，在庭前会议中双方就证据进行了交换。公诉机关指控：2017年11月，被告人陈勇旭与同案关系人范某1、范某2、徐某（均已起诉）一起在重庆某某公司（被告人自述，未查明该公司情况）上班，该公司的盈利模式为：由市场部的业务员打电话给客户，用高额度、低利息、还款方式可以先息后本的贷款产品为诱饵吸引客户，客户到公司之后，由市场部经理或者主管与客户谈贷款业务，为了骗取客户的信任，公司会制作一个假的银行审批额度展示给客户看，并且对客户解释称这就是银行审批下来的结果，当客户相信后，便与经理签订合同，交纳服务费，但是公司实际上并不为客户办理贷款，公司渠道部随后以各种理由拖延客户的时间，最后以不给客户退或少退还服务费的方式获利。当时徐某是某某公司市场部的经理，陈勇旭是主管，范某1、范某2是业务员。大概一个月后，被告人范某1、范某2、徐某一起商议单独成立一个像某某那样的贷款诈骗公司，骗取他人的钱财。后范某1、范某2将想成立类似某某那样贷款公司的想法告知王某（已起诉），并向其详细讲解了某某公司的盈利模式，让王某出资。2018年2月，王某的朋友刘某某（音，另案处理，下同）向王某说想与她成立一个电销公司。由刘某某出资，王某负责管理。于是王某整合两边的资源，决定成立一个贷款诈骗公司。同时，范某1、范某2又将该想法告知之前在某某上班的被告人陈勇旭，陈勇旭决定加人该公司。随后范某1、范某2、徐某、陈勇旭邀约之前在某某公司上过班的李某、韦某某、徐某1、邓某某等人并告知了公司的运行模式，同时，陈勇旭邀约被告人唐成英加入该公司并告知公司运行模式。2018年3月，王某等人在重庆市渝北区嘉州路山顶道国宾城XX栋租了办公场地。2018年4月1日成立重庆某某企业管理咨询有限公司（以下简称某某公司）。王某通过中介公司办理了营业执照，营业执照上的法定代表人为王某的舅舅彭某某，该公司注册资本为100万。后公司实际出资10万元，由刘某某以现金的方式交付给王某用于租赁场地、购买办公设施等，刘某某与王某约定，公司由王某一人管理，刘某某只收取红利，每人各占公司50%的股份。王某随后以每人2万元的价格卖给了徐某、陈勇旭、范某1、范某2各10%的股份。后徐某找来了合同模板，王某让律师进行修改，范某1从杨某某（另案处理，下同）处得到可以制作假银行审批额度单的网站。某某公司由前台、市场部和渠道部组成。其中，前台负责接待；市场部分为三组：一组的经理是徐某，主管是韦某某，业务员有范某2、杨某1、曾某某、黄某、周某等人；二组的经理室是邓某某，业务员有毛某、冉某、柯某等人；三组的经理是被告人陈勇旭，主管是被告人唐成英，业务员有徐某1、潘某等人。“某某公司”的盈利模式为：黄某、曾某、柯某等业务员通过电话联系目标客户，以高额度、低利息、还款方式可以先息后本的贷款产品为诱饵吸引被害人，当被害人询问具体的贷款产品时，业务员就介绍哈尔滨银行的丁香普惠金或者浦发银行的千人千户，对有贷款意向的被害人，打电话的业务员就会加其微信，并邀约被害人到公司来详细咨询。被害人来到公司后，作为部门经理或者主管的徐某、范某1、范某2及被告人陈勇旭、韦某某、邓某某、被告人唐成英就与被害人谈业务，向被害人宣称公司与银行有合作，能在短时间内（一般称在15个工作日内）将贷款办理下来，但是要让被害人先交纳服务费，承诺如果办不下来贷款就全额退款。之后为了让被害人相信，公司渠道部的人员根据被害人填写的贷款申请表，制作一张假的银行审批结果单，截图之后展示给被害人看，当被害人信以为真后，便与公司签订合同，随后通过刷POS机、交现金、微信、支付宝等方式交纳服务费，服务费最终流向王某的私人账户，收取的标准为贷款10万元收取6800元，每增加1万元加600元，谈单经理或者主管会最大限度的让被害人交纳服务费。随后公司渠道部的李某、范某2、田某三人负责给交纳服务费的被害人打电话，谎称正在将被害人的资料交到银行、银行正在审核资料，提醒被害人注意接听银行的电话，之后公司的业务员杨某1、冉某（另案处理，下同）等人就冒充银行审核部的工作人员给被害人打电话，谎称要核对客户信息，实际上就是将被害人贷款申请表上的信息拿来再问一遍被害人。等到向被害人承诺的贷款期限到后，渠道部又以被害人征信有问题等其他理由拖延被害人的时间，当被害人要求退款时，渠道部再次以各种理由拖延时间，对于闹得厉害的极少数被害人就全额退款，一般客户都只退还一部分服务费或不退还服务费。2018年7月下旬，因要求退款的客户太多，某某公司就以放高温假的名义将人员全部解散。某某公司成立期间，被告人唐成英在明知“某某公司”在实施诈骗行为的情况下，为了底薪加提成而在该公司与王某、范某1、范某2、徐某一起对多名被害人实施诈骗。某某公司成立期间，被告人陈勇旭、唐成英及同案关系人王某、范某2、徐某、田某、韦某某、邓某某、李某以收取服务费的名义合计骗取邓某1等74名被害人现金人民币552510元，王某将收取的服务费除去员工工资后，剩余的以现金的方式交给刘某某近30万元。案发后退还给各被害人合计93450元。支持指控的证据有被告人的供述、被害人的陈述、证人证言及相关书证。公诉机关认为，被告人陈勇旭、唐成英的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究二被告人的刑事责任。要求依法判处。被告人陈勇旭对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议但提出其不是主犯，而应当是从犯。其辩护人对起诉指控的犯罪事实及罪名均不持异议。但提出，公诉机关指控的涉案金额552510元退还各被害人的共计93450元应从犯罪金额中予以扣除；已成功贷款的部分客户收取相应的服务费不应当认定为诈骗金额；被告人陈勇旭在共同犯罪过程中系从犯；归案后如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪，应依法予以从轻处罚；同时系初犯，具有立功情节，请求对其从轻或减轻处罚。被告人唐成英对起诉指控的事实和罪名均无异议。被告人唐成英的辩护人对起诉指控的事实和罪名均无异议，其提出1.被告人唐成英构成自首，依法可以从轻或减轻处罚；2.在共同犯罪过程中系从犯，依法应当从轻或减轻处罚；3.其系初次犯罪，其主观恶性小，无犯罪前科；4.现唐成英身怀有孕。综上请求法院综合考虑唐成英的情节，对其处以非监禁刑。经审理查明：2017年11月，被告人陈勇旭与同案关系人范某1、范某2、徐某（已另案起诉）等人在重庆某某公司上班期间，了解了某某公司的盈利模式后也想成立一个类似的公司。范某1、范某2将该想法告知同案关系人王某（已另案起诉），并向王某详细讲解了某某公司的盈利模式，让王某出资，得到王某同意。徐某又邀约了被告人陈勇旭加入。王某、徐某、陈勇旭、范某1、范某2共同出资成立了重庆某某企业管理咨询有限公司（以下简称某某公司），租用了重庆市渝北区嘉州路山顶道国宾城XX栋作为办公场所。范某1、范某2、徐某、陈勇旭邀约之前在某某公司上过班的李某、韦某某、徐某1、邓某某（已另案起诉）及被告人唐成英等人到新成立的某某公司上班，徐某提供合同模板，范某1提供制作假银行审批额度单的网站。2018年4月1日公司正式开始营业。公司由前台、市场部和渠道部组成。其中，前台负责接待；市场部主要负责打电话推销业务，签订合同，市场部分为三个组，其中，一组的经理是徐某，主管是韦某某，业务员有范某2、杨某1、曾某某、黄某、周某等人；二组的经理是邓某某，业务员有毛某、冉某、柯某等人；三组的经理是陈勇旭，主管是唐成英，业务员有徐某1、潘某等人；渠道部负责给被害人打电话拖延时间及处理退款事宜，最开始渠道部只有李某一人，2018年6月初，范某1到渠道部上班，6月底李某离职后，被告人田某来到渠道部上班。“某某公司”的盈利模式为：黄某、曾某、柯某等业务员通过电话联系目标客户，以高额度、低利息、还款方式可以先息后本的贷款产品为诱饵吸引被害人，当被害人询问具体的贷款产品时，业务员就介绍哈尔滨银行的丁香普惠金或者浦发银行的千人千户，对有贷款意向的被害人，打电话的业务员就会加其微信，并邀约被害人到公司来详细咨询。被害人来到公司后，作为部门经理或者主管的被告人陈勇旭、唐成英、徐某、范某1、范某2、韦某某、邓某某就与被害人谈业务，向被害人宣称公司与银行有合作，能在短时间内（一般称在15个工作日内）将贷款办理下来，但是要让被害人先交纳服务费，承诺如果办不下来贷款就全额退款。之后为了让被害人相信，公司渠道部的人员根据被害人填写的贷款申请表，制作一张假的银行审批结果单，截图之后展示给被害人看，称是银行的审批结果骗取被害人信任，后被害人便与公司签订合同，并按照贷款10万元收取6800元，每增加1万元加600元的标准通过刷POS机、交现金、微信、支付宝等方式交纳服务费，服务费最终流向王某的私人账户。接下来公司渠道部的李某、范某2或田某负责给交纳服务费的被害人打电话，谎称正在将被害人的资料交到银行、银行正在审核资料，提醒被害人注意接听银行的电话，之后公司的业务员杨某1、冉某（另案处理，下同）等人就冒充银行审核部的工作人员给被害人打电话，谎称要核对客户信息，实际上就是根据被害人贷款申请表上的信息问一遍被害人。当向被害人承诺的贷款期限到后，渠道部又以被害人征信有问题等理由拖延被害人的时间，当被害人要求退款时，渠道部再次以各种理由推脱，对于闹得厉害的极少数被害人就全额退款，对于闹得不厉害的客户都只退还一部分或不退还服务费。不退或少退的服务费则为公司的盈利。2018年7月下旬，因要求退款的客户太多，某某公司就以放高温假的名义将人员全部解散。某某公司成立期间，被告人唐成英在明知“某某公司”在实施诈骗行为的情况下，为了底薪加提成而在该公司与被告人陈勇旭及同案关系人王某、范某1、范某2、徐某一起对多名被害人实施诈骗。某某公司成立期间，收取邓某1等74名被害人人民币552510元。其中，通过被告人唐成英及其组里人员骗取的金额为20万元。案发后，同案关系人王某退还给各被害人合计93450元。在本院审理过程中，王某及同案关系人范某1、范某2的亲属将涉案的其余赃款459060元退缴至本院暂存款账户。同时查明，被告人陈勇旭于2019年6月29日被抓获归案，归案后如实供述了自己的犯罪事实，同时通过打电话的方式规劝其妻子即被告人唐成英投案。被告人唐成英通过陈勇旭的电话规劝后于2019年6月30日主动到案，并如实供述了自己的犯罪事实。认定上述事实，有经当庭举证、质证，并经庭审确认的下列证据在案予以证明：1.受案登记表、立案决定书，证实本案由被害人邓某1于2018年7月1日报案，后立为刑事案件侦查。2.户籍信息，证实本案二被告人均系完全刑事责任能力人。3.到案经过，证实被告人陈勇旭被抓获归案；被告人唐成英系主动到案。4.被骗交易凭证包含支付账号、王某微信账号、电话号码，证实案发之后，侦查人员依法从公安部电信诈骗案件侦办平台提取了被害人的微信账号个人信息明细及支付、收款明细，证实多名被害人被骗的情况。5.王某支付宝、微信交易明细、银行卡交易明细、被害人统计表，证实据侦查人员统计，王某等人诈骗案合计有171名被害人，目前已取得74名被害人陈述，涉案金额552510元，退款93450元；其余97名被害人要么无法联系上，要么不配合调查。上述统计的被害人中，包括微信转账、支付宝转账、POS刷卡。同时证实田某单独骗取9名被害人19000元的相关转账情况。6.办案说明，证实黔江区公安局刑警支队民警正在积极抓获其他涉案嫌疑人，联系其他被害人，且由于被害人众多，导致被害人的银行卡、微信、支付宝账号与犯罪嫌疑人的交易流水暂不能一一对应。7.合同、收据，证实案发之后，侦查人员依法提取了被害人张某、熊某某、陈某1、陈某2、张某等人与重庆某某企业管理咨询有限公司签订的融资咨询服务协议及该公司给多名被害人出具的收据。8.重庆某某企业管理咨询有限公司基本情况、工商备案资料，证实该公司情况。9.网站提取笔录、被告人确认制作假额度网站的照片，证实案发后，李某、范某2、范某1对于制作的假额度网站进行了确认，附有多张确认照片。10.诈骗案犯罪嫌疑人名单，证实公安机关对该案涉案的犯罪嫌疑人、脉络进行了梳理，共有32名涉案人员。11.退款承诺书，被告人王某于2019年1月7日出具：之前不知道某某公司是诈骗，2018年6月底退款人多才发现公司有欺骗行为，后陆陆续续退款30余万元，承诺愿意退还全部赃款。12.缴款凭证，证实同案关系人王某、范某1、范某2的亲属将涉案的其余赃款459060元退缴至本院暂存款账户。13.辨认笔录，证实案发之后，被害人对被告人进行辨认的情况。14.证人李某某、曾某某、周某、毛某、黄某、曹某某、包某某、莫某某、杨某、陈某4、柯某的证言，该十人均系某某企业管理咨询有限公司员工。证实公司的基本情况为：某某企业咨询有限公司的负责人叫王某。公司有市场部和渠道部、前台三个部门，其中市场部分为一部、二部、三部。公司的经营模式为:市场部分为经理和主管、话务员，话务员就负责打电话联系邀约客户，主管负责谈客户和配合渠道部签单，经理偶尔会谈单，平时就是管各部的人员；渠道部主要负责给客户出银行假额度，后期就是负责处理客户，就是拖延客户，对闹得凶的客户就把款全退或退一部分，不闹的客户就不退，这样让公司的利益最大化；前台负责招员工，引导客户到市场部或渠道部，扫描客户资料等。15.被害人邓某1、张某等74人的陈述，证实各被害人分别被诈骗钱款数额情况。16.同案关系人王某的供述与辩解，证实2018年新年前，她的朋友刘某某（音）和她一起商量合伙做生意，刘某某出资，由她来负责管理。之后她知道范某1、范某2在一个叫某某的贷款公司上班，她就问范某1那个公司的盈利模式，范某1就说某某公司是先以高额度、低利息、还款可以先息后本的方式吸引客户来办贷款，先收取客户的服务费，后期由渠道部处理客户，办得下来的就办银行贷款卡，办不下来的就办小贷，只要办出来的就算处理好。年后，刘某某提出要搞一个电销公司的想法，她想到范某1他们是在贷款公司上班，她就想把双方的资源整合一下，就对范某1说自己成立一个贷款公司，收取中介费，让范某1去挖人来。范某1就将徐某的微信介绍给她，随后又介绍了之前某某公司上班的员工韦某某、徐某1，把范某2也拉了进来。2018年3月份，刘某某给了她10万元现金，她租赁了重庆市渝北区嘉州路山顶道国宾城XX栋作为办公室，有五间办公室和大厅。办公室租好后，她就叫范某1去另外找人来，范某1找来了陈勇旭，陈勇旭当时和唐成英一起来的。刘某某出资10万，占公司股份的百分之五十，范某1、范某2、徐某、陈勇旭每人出资两万，每人占公司股份的百分之十。她没有出资，是整个公司的负责人，占公司股份的百分之十，公司的利润分红也是按照这个比例分。公司的经营模式为：先通过业务员打电话给客户，以高额度、低利息、还款方式先息后本的贷款产品吸引客户来公司，随后公司渠道部和市场部经理就会使用一些骗客户的套路，取得客户的信任，之后向客户承诺能在短期能办下来银行贷款，之后就与客户签订合同，让客户交纳服务费，随后就是由渠道部负责处理客户。客户来向公司退款的时候，以各种理由推，有的客户闹得厉害，就全退服务费，最后不退客户或者少退客户的那部分服务费就是公司的利润。退客户的钱，她大多数是通过微信、支付宝转账给田某、徐某、李某、范某1、陈勇旭，他们再退给客户，其中她转给田某和徐某多一些。17.同案关系人范某2的供述和辩解，证实他和别人一起成立了重庆某某企业管理咨询有限公司，那家公司实质上是一家骗子公司，以办理贷款为名收取客户的手续费，但是不为客户办事。他是公司的股东之一，同时在公司的市场部和渠道部上班。范某1提出成立一个诈骗公司，他们又找了徐某，并将成立公司的想法告诉了王某，并告知了王某公司的整个盈利模式，让王某帮忙审一下公司的合法性并出资。后来徐某又喊了陈勇旭合伙。公司的原始股东有他、范某1、徐某、陈勇旭，因为他们四个人钱都不够，每人就只拿两万元钱出来投资，相当于他们四个人每人占百分之十的股份，剩余的百分之六十由王某想办法。他们规定公司盈利之后，就按照出资的比例来分配。他们五个人就开始找员工，王某喊来了陈源，他和范某1就喊来了徐某1、邓某某、杨某1、柯某、毛某、冉某、杨某，徐某就喊来了韦某某和李某，陈勇旭喊来了他的媳妇唐成英（又名“唐美丽”）以及另外几个业务员。2018年4月1日公司开业，他、王某、徐某、陈勇旭、范某1、徐某1、韦某某、毛某等人都去了。市场部一部的经理是徐某，下面有他、徐某1、韦某某、陈勇旭，市场部二部的经理是陈源，下面有范某1、柯某、毛某、邓某某；渠道部是李某，前台是杨芸。如果客户有贷款意向的，就加对方微信，然后就想方设法催促对方到公司来签合同。当客户到公司来之后，就由联系的业务员接待到谈单室，并且由所在部门的经理与客户谈业务。总之业务员的目标就是想方设法让客户到公司来。在2018年5月底6月初的时候，客户量大增，渠道部就李某一个人，他就被王某安排到渠道部去上班。他就向李某学习渠道部的工作，第一是要制作一个假的银行审批结果单，第二是找理由拖客户时间。客户交钱之后的两三天，他就会打电话给客户，谎称他们将客户的资料交到银行去了，但实际上是没有这么做；又过四五天给客户打电话，谎称银行正在审批；要到15个工作日期限的时候，又打电话给客户谎称银行那边正在处理，注意接听银行的电话。之后公司市场部的杨某1和冉某就会冒充是银行工作人员给客户打电话。同时证实对于客户资质较好的他们会将信息推送给银行工作人员，通过该种方式他们给两个客户在哈尔滨银行办得了贷款，一个在建行办得了贷款。但大多数客户资质都不好，他们就不会给客户办理贷款。当客户要求退款时都以各种理由推脱，不退或少退客户的手续费，当客户报警的就全退。2018年7月下旬的时候，来公司退款的客户太多，公司就宣布放高温假，实际上就是倒闭了。18.同案关系人李某的供述和辩解，证实2018年4月1日他通过徐某到某某公司上班。某某公司的收费标准为贷款10万就收取6800元的手续费，但是谈单经理会尽可能的收取客户的钱，有的客户只交1000元。事实上某某公司在收取客户手续费后根本不会按照双方签订的合同为客户办理贷款，当约定的时间到期后客户要求退款则以各种理由不退或少退客户手续费，以此牟利。她在渠道部上班，主要负责给客户出示假的银行审批单，并给客户打电话谎称公司在为客户办理贷款，客户来退款时由她与客户谈，她会找各种理由推脱，以达到不退或少退客户钱的目的。19.同案关系人韦某某的供述和辩解，证实2018年4月初的时候，他受王某和徐某的邀请加入某某公司，王某是公司的负责人，公司有市场部和渠道部两个部门。市场部的业务员给客户打电话，谎称可以办理贷款业务吸引客户，渠道部负责善后，处理后期问题。最开始只有徐某一个经理，负责市场部，后新增了陈永旭、范某1为市场部经理，李某为渠道部经理。20.同案关系人徐某1的供述和辩解，证实今年4月初某某公司组建成立时他经范某1的介绍进入公司上班，6月15日离职。公司分前台、市场部、渠道部三个部门，他在渠道部做业务员。某某公司以能办理低利率、大额度、无抵押的信贷业务为由，骗取客户事先交纳的手续费而不去给客户真正办理贷款。21.同案关系人范某1的供述和辩解，证实2017年底徐某跟他谈起开一家贷款中介公司骗取客户的钱，范某2也知道了。他和范某2因没有资金，就将成立公司的想法告诉王某了，并将公司的整个经营模式和盈利模式告诉了王某，希望王某出资，得到王某同意。他就将徐某和王某介绍认识由他们二人联系组建公司的事情，陈勇旭通过徐某也加入进来了。2018年4月公司成立，徐某叫了李某来渠道部。公司运营模式是业务员先以低息贷款把客户吸引到公司来，之后经理、主管和客户谈，了解客户的资金需求、自身财产状况，并让客户填贷款申请表，然后渠道部根据这个申请表出一个假的贷款额度，这个假额度是以哈尔滨银行或者浦发银行的名义做出来的。客户看了这个假额度后，信以为真，以为公司能帮他们办理低息贷款，就与公司签订合同，并缴纳服务费，公司会承诺办理不下来全额退还服务费。客户交了服务费后，渠道部的人员负责找各种理由拖延客户时间，还冒充银行审核贷款的业务员与客户联系，最终达到不退或者少退服务费的目的，不退或者少退的服务费就是公司获取的利润。22.同案关系人徐某的供述和辩解，证实经他向范某1、范某2提议，2018年4月1日他和王某、范某2、范某1、陈勇旭合伙成立某某公司，某某公司套用他之前上班的某某公司的经营模式即由业务员打电话向客户推销哈尔滨银行的丁香普惠金产品，也可以办理高额低息贷款、不看征信、不需要抵押和担保，不用不产生利息吸引客户，以假的银行审批单蒙骗客户，先收取客户的贷款手续费，然后不给客户办理贷款，当客户发现贷不了款来公司闹，他们就以各种理由推脱达到不退或少退客户手续费，以此获利。某某公司分为市场部和渠道部，市场部又分一部、二部和三部。一部经理是他，最先的业务员有曾某某、黄某、周艳、韦某某；二部经理是范某1，业务员有毛某、邓某某、柯某、冉某；三部经理是陈勇旭，业务员有唐成英、莫东瑜。当时只有李某在渠道部，王某负责整个公司的运作。23.同案关系人田某的供述和辩解，证实2018年5月底、6月初至7月20日左右，他在某某公司上班，该公司实质上是骗人的，以办理贷款为名收取客户的服务费，但根本就不为客户办事。他在公司的渠道部上班。某某公司分三个部门，分别是市场部、渠道部和前台，市场部又分为一部、二部和三部，市场一部经理是徐某、市场二部经理是范某1、市场三部经理是陈勇旭；他上班的时候，渠道部有范某2和李某；前台是一个胖妹。24.同案关系人邓某某的供述和辩解，证实2018年4月至6月20日期间，他在某某公司上班，该公司是骗子公司，以办理贷款为名收取客户的服务费，但是根本就不为客户办事。他在公司的市场部上班，2018年6月20日他、包卓伦、徐某1就辞职了。25.同案关系人冉某的供述和辩解，证实某某公司的大老板是王某，听范某1说公司的股东有范某1和徐某、陈勇旭、范某2。公司主要是给客户办理哈尔滨和浦发银行的贷款卡，但是实际上公司根本不会帮客户贷款，公司盈利是收取客户的服务费后不退或少退给客户的钱。26.同案关系人杨某1的供述和辩解，证实她2018年5月初经范某2介绍到某某公司上班，某某公司是今年成立的，负责人是王某，外号水姐，王某负责给员工发工资。她在市场一部担任业务员。公司有两个部门，市场部、渠道部，另外还有一个前台。市场部负责拉客户来办理贷款并收取手续费，渠道部负责后期与客户接洽。渠道部负责处理客户的贷款申请、退手续费等后续问题，实际上渠道部就是给客户出具假的贷款额度，并且拖延时间尽最大可能不退还客户手续费。未退还的手续费就是公司的盈利，也是业务员的业绩。27.证人陈诞生的证言，证实被告人陈勇旭系被抓获归案，到案后陈勇旭电话规劝唐成英到案，次日唐成英主动到案，并如实供述了自己的犯罪事实。28.被告人陈勇旭的供述，证实2018年3月中旬，范某2打电话给说他和他姐姐准备成立一个像重庆某某普惠公司那种模式的公司，想让他入伙。他和范某2、范某1、徐某等人之前在重庆某某普惠公司上过班，知道那种公司就是骗子公司，当时范某2跟他说这件事，觉得有点突然，所当时就没有答应，之后过了一段时间，范某2又打电话说成立公司的事，并喊去和他姐姐见面，后来和范某2的姐姐王某见面后相互留了电话和微信，没过几天王某就打电话说出2万元钱出来购买公司10%的股份，当时他想到自己没有工作，而且也清楚成立像某某普惠那样的公司是肯定不得赔钱的，于就在公司成立之前就给了王某2万元钱。后面公司办公地点的选择址、公司营业执照的办理都是王某他们在弄，公司的员工是几个股东想办法找来的，他就找了自己的妻子唐成英和朋友黄某。公司成立后是以高额度、低利息、先息后本的贷款产品为诱饵，吸引客户到公司，随后又根据客户提供的信息，通过一个制假网站制作一个虚假的银行贷款审批单，签合同，收取服务费，承诺在15-30个工作日办理贷款，否则全额退款，之后东道渠道部谎称在办理，实际上根据就没有去，又冒充银行贷款审核人员向客户问问题，采用拖时间的办法，最后将不能办贷款的理由归集为客户自身的原因，并且称自己为客户贷款付出了劳动，由此达到不退或少退客户服务费，从中获利。公司经营时间从2018年4月到2018年7月中旬，共计骗了100多名客户，收取了100万元左右的服务费。他是公司股东之一，担任三组的经理，共在公司收入包括基本工资、提成和分红得了44700元。29.被告人唐成英的供述，证实2017她与陈勇旭在耍朋友，他在某某公司上班。2018年3月底，陈勇旭说他以前同事的姐姐开了一个公司叫她去上班，于是在四月初就去某某公司上班，她是分在市场部的，经理是徐某。五月底的时候，因为公司业务员增多，市场部就增加了市场三部，她在六月份提拔为三部的主管，经理是陈勇旭，某某公司实际上是一个诈骗公司，先让业务员联系客户，如果客户有贷款需要就介绍我们的哈尔滨银行贷款卡，额度高、利息低、放款快、随借随还等优势，邀约客户到公司谈，等客户到公司之后，经理会收取客户的相关资料，后到渠道部去出一个假的额度审批表，以额度来收取客户的服务费，贷款10万收取6800元费用，每增加一万另外再收600元。同时会和客户签订合同。在合同签订后，我们根本上就不会去办理，也没和银行对接，目的就是为了收取客户的服务费。她的工资是底薪加提成，四个月共获利20000多元，她在上班期间共收到服务费20万元左右。本院认为，被告人陈勇旭、唐成英以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取不特定多数人的财物，二人的行为均已构成合同诈骗罪，其中陈勇旭的涉案金额超过28万元，系数额巨大，唐成英涉案数额达2万元以上未满28万元，系数额较大。在共同犯罪过程中，被告人陈勇旭起主要作用，系主犯，被告人唐成英为了工资而参与犯罪，起次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚，被告人陈勇旭归案后规劝唐成英到案，具有立功情节，且如实供述了自己的犯罪事实，具有坦白情节，依法予以减轻处罚，被告人唐成英主动到案并如实供述了自己的犯罪事实，具有自首情节，依法予以从轻处罚。本案的涉案赃款已全额退缴，对二被告人酌情予以从轻处罚。被告人唐成英符合缓刑适用条件，对唐成英适用缓刑。关于本案定性为合同诈骗罪，理由如下：1.主观方面，被告人陈勇旭、唐成英与同案关系人王某、徐某、范某1、范某2、李某、韦某某、徐某1、田某、邓某某在没有实际履行能力的情况，以某某公司的名义对外宣传可以办理低息高额的银行贷款产品，骗取被害人的手续费，其主观上具有非法占有为目的；2.客观方面，本案中某某公司的工作人员以打电话的方式宣传银行贷款产品，当被害人有贷款意向后，首先是到公司进行考察，公司的工作人员采用给被害人看假的银行审批单，并告知被害人如果贷款办理不下来将按照合同内容全额退款，骗取被害人与公司签订合同，被害人在缴纳服务费后，公司继续在履行合同过程中对被害人进行欺骗，最终将被害人的财物占为己有，由此可以看出，被害人是基于对公司和合同的信任将财物交给公司，被害人不是基于仅对业务员或者说公司的信任将财物交由公司，即客观上各被告人是在签订、履行合同过程中骗取被害人的财物；3.客体方面，本案侵犯的客体为复杂客体，本案既侵犯了合同向对方即被害人的财产所有权，也侵犯了市场秩序；4.主体方面，合同诈骗的主体为一般主体。综上，本案应定为合同诈骗罪。本案的合同诈骗罪的犯罪数额如何认定，本院评析如下：被告人陈勇旭与同案关系人王某、范某1、范某2、徐某系某某公司的股东，且几人事前共同商量成立某某公司，理应对公司所有业务员签订的合同所涉金额即55万余元承担刑事责任；被告人唐成英作为市场部主管，其应对自己签订的合同及其组里人员签订的合同的金额承担刑事责任，即为20万元。关于被告人陈勇旭的辩护人提出的已退还被害人的款项应从犯罪金额中予以扣除的辩护意见，经查，被告人基于合同诈骗已将被害人财物占为己有，其犯罪行为已实施终了，其事后退款是为了逃避打击的行为，故该金额不应从犯罪金额中予以扣减，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。提出的已成功贷款，其缴款金额不应认定为犯罪金额的辩解意见，与查明事实不符，本院不予采纳；被告人陈勇旭及其辩护人提出被告人陈勇旭在共同犯罪过程中系从犯的辩解、辩护意见与查明事实不符，该意见不予采纳。提出的其余辩护意见及被告人唐成英的辩护人提出的辩护意见符合本案实际，本院予以采纳。综上，经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人陈勇旭犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月29日起至2022年2月28日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人唐成英犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金在本判决生效后十日内缴纳。）三、在案追缴的赃款459060元依法发还给被害人。四、二被告人的违法所得继续予追缴，并上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第四中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘光生人民陪审员  黄登富人民陪审员  燕 敏二〇一九年十二月三十日法官 助理  张明聪书 记 员  李 密