北京市东城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0101刑初364号公诉机关北京市东城区人民检察院。被告人任淑芬，女，1964年7月21日出生于北京市，公民身份号码×××，汉族，高中文化，案发前系“华赢集团”财富中心第十九分公司团队经理，住北京市房山区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月1日被刑事拘留，同年3月28日被取保候审。指定辩护人赵常忠，北京市冠腾律师事务所律师。北京市东城区人民检察院以京东检二部刑诉[2019]325号起诉书指控被告人任淑芬犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市东城区人民检察院指派检察员陈涛出庭支持公诉，被告人任淑芬及其辩护人赵常忠到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市东城区人民检察院指控，被告人任淑芬自2014年4月起，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白丹青（另案处理）等人雇用，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过传单等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币2300余万元。被告人任淑芬于2018年3月1日向北京市公安局房山分局史家营派出所投案。公诉机关提供了书证，证人证言，被告人供述和辩解，鉴定意见，辨认笔录等证据，认为被告人任淑芬的行为构成非法吸收公众存款罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，对被告人任淑芬判处刑罚。庭审中，被告人任淑芬对起诉书指控的事实和罪名均不持异议。其辩护人认为：被告人任淑芬到案后如实供述自己的犯罪事实，主观上有悔过的表现，且系初犯、偶犯，请法庭在量刑时对其予以从轻处罚。经审理查明，被告人任淑芬自2014年4月起，在本市东城区南竹竿胡同2号银河SOHO等地，受白丹青（另案处理）等人雇用，以“华赢集团”、北京华赢凯来投资担保有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司等名义，在未经有关部门依法批准的情况下，通过传单等途径向社会公开宣传，与投资人签订《出借与咨询服务协议》等协议，以债权转让等形式，承诺高额回报，先后吸收资金共计人民币2411.25万元。被告人任淑芬于2018年3月1日向北京市公安局房山分局史家营派出所投案。本院审理期间，被告人任淑芬退赔违法所得人民币38万元。认定上述事实，有公诉机关提供，经当庭举证、质证并经本院予以确认的下列证据证实：1、到案经过证实了被告人任淑芬到案的时间、地点以及相关情况。2、华赢凯来财富中心人员花名册证实，任淑芬2014年4月入职华赢凯来公司，离职前任财富中心第十九分公司的团队经理。3、司法鉴定意见书（审计报告）证实，2014年6月至2016年11月任淑芬账户自华赢凯来涉案账户及涉案集团从业人员账户收到的金额共计57万元，其中提成金额40.9万元，工资金额16.1万元。揽储金额共计2411.25万元（包含其本人34万元），涉及投资人145名（包含其本人）。揽储资金投向涉及6个项目。4、企业营业执照证实，华赢集团有限公司、北京华赢凯来资产管理有限公司、北京华赢凯来投资担保有限公司等无对外公开募集资金的资质。5、扣押决定书、扣押清单证实涉案物品已被扣押的情况。6、投资合同复印件等材料证实部分投资人在北京华赢凯来资产管理有限公司投资的相关情况。7、投某的证言证实，其知道华赢凯来公司的理财项目，其投了大概人民币10万元在华赢凯来苏庄的分公司，业务员是任淑芬。通过照片，刘桂芹辨认出任淑芬。8、同案犯宋东升的供述：其参加面试后，2015年4月份开始在华赢凯来公司十九分公司上班。房山分公司的领导有王瑞思、王晓芳，副总经理是张进启，业务总监有张晓曼，王成允、张艳艳。张晓曼团队的团队经理有刘志强、任淑芬、潘丽娜。其参加过一次林金宝组织的初级经理的培训。培训时告知他们先跟客户介绍公司的基本情况，主要是说公司是合理合法，只做政府项目，不跟私人合作，资金都是投入到了国家的基础建设项目上，然后给客户举例子，比如天津鲁清试验田、菏泽的湿地公园等，这些项目的宣传彩页上面也都有介绍。9、被告人任淑芬的供述：2014年3月其从北京市房山区财富广场家乐福门口路过，看到华赢凯来的公司，一个叫张进启的人讲华赢凯来的项目是与政府合作的，有收款函，借款协议，中国建设联合集团担保函及债权转让4个手续，其就往华赢凯来公司投了5万。3月底其又过来，张进启让其来这里上班，说可以上五险。2014年4月其来公司的做业务员。2014年底，其随着张进启一起搬到了房山区苏庄北大街10号的华赢凯来十九分公司办公地点，此时张进启是经理，一直干到2016年8月份，公司推出的“巴铁项目”。2016年10月份，公司出事，2017年公司房租到期，其就回家了。张进启是十九分公司的副总，张晓曼，张艳艳和王成允是总监，其是张晓曼下面的经理，张晓曼底下就两个经理，另一个是刘志强，再往下就是业务员了。公司的理财产品有“月月赢”和“年年赢”项目，后来又有“巴铁”股权项目。“月月赢”利息从8%至12%，根据客户出资的金额，，“年年赢”利息是13%。公司会不定期组织各种的宣传活动，再有公司在地铁、公交车、报纸、电台打广告，知道的人多了就自己来的也有。客户到了公司先签订个人出借协议与服务协议，签订完协议后，带着客户到财务刷卡，客户就将合同拿走，隔有两三天公司出具一份到款确认书，再过几天公司会将一份担保函、一份债权转让列表一起给客户。每份合同后面都有相对应的业务员签字。客户刷POS机入账，钱进了公司。现金是交给公司财务部门。其做业务员是从2014年4月至2016年2月左右，也就是理财顾问，完成业绩工资是3000元，没有业绩就是保底工资2400元；业务员的提成1-7万是1%，7-50万是2%，50-99万是3%，100万以上是4%；2016年2月至2016年6月是业务经理，完成业绩工资是5000元，没有业绩就是保底工资4000元；业务经理提成是0.4%。其本人的揽储客户有自己的亲属、还有其发展的十几个客户，其他的客户是挂靠在其名下。手写说明、银行对账单证实其分别于2015年12月23日、2015年12月24日各取现2万元，自称给了张进启，并于2015年12月31日向公司刷了4万元算作张进启的投资。10、在逃人员登记表、户籍信息等材料证实了被告人任淑芬的身份情况。本院认为，被告人任淑芬伙同他人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，且数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。北京市东城区人民检察院对被告人任淑芬的指控成立。被告人任淑芬主动投案并能如实供述自己的罪行，系自首，退赔大部分违法所得，依法可减轻处罚并宣告缓刑。辩护人的合理辩护意见本院予以采纳。综上，本院为严肃国法，维护金融秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人任淑芬依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，第六十七条第一款，第六十四条，第六十一条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人任淑芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳）。二、责令被告人任淑芬继续退赔违法所得，连同已退赔在案的人民币三十八万元，依法处理。三、未随案移送的扣押物品协议书及身份证复印件予以留存。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  黄艳淼人民陪审员  王东东人民陪审员  于宝河二〇一九年十二月十日法官 助理  何改芹书 记 员  李秋月