北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0106刑初229号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人王海伟，男，1984年1月3日出生于吉林省集安市，汉族，小学文化，案发前系北京中宇财赢金融服务外包有限公司经理，户籍地吉林省集安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月25日被羁押，2018年9月30日被逮捕；现押于北京市丰台区看守所。辩护人刘高锋，北京市盈科律师事务所律师。辩护人马学斌，北京市盈科律师事务所律师。被告人王蒙，男，1994年9月20日出生于黑龙江省依安县，汉族，初中文化，案发前系北京中宇财赢金融服务外包有限公司业务员，户籍地黑龙江省依安县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月25日被羁押，2018年9月29日被逮捕；现押于北京市丰台区看守所。辩护人吴军，北京市滕之信律师事务所律师。被告人王海宇，男，1991年2月10日出生于吉林省集安市，汉族，初中肄业，案发前系北京中宇财赢金融服务外包有限公司业务员，户籍地吉林省集安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月25日被羁押，2018年9月30日被逮捕；现押于北京市丰台区看守所。辩护人延林，北京市华泰律师事务所律师。被告人郭海生，男，1994年3月10日出生于吉林省桦甸市，汉族，高中文化，案发前系北京中宇财赢金融服务外包有限公司业务员，户籍地吉林省桦甸市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月25日被羁押，2018年9月30日被逮捕；现押于北京市丰台区看守所。辩护人贾立峰，北京市中伦文德律师事务所律师。被告人李禹佳，男，1999年2月24日出生于黑龙江省铁力市，汉族，中专文化，案发前系北京中宇财赢金融服务外包有限公司业务员，户籍地黑龙江省铁力市桃山镇人和社区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月25日被羁押，2018年9月29日被逮捕；现押于北京市丰台区看守所。辩护人尚卫，北京市民博律师事务所律师。被告人张海亮，男，1995年8月9日出生于内蒙古自治区鄂尔多斯市，蒙古族，高中文化，案发前系北京中宇财赢金融服务外包有限公司业务员，户籍地内蒙古自治区鄂尔多斯市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月25日被羁押，2018年9月29日被逮捕；现押于北京市丰台区看守所。辩护人郝贵梅，内蒙古鄂尔多斯律师事务所律师。辩护人乔秀玲，内蒙古鄂尔多斯律师事务所律师。被告人卢臣，男，1996年1月12日出生于吉林省桦甸市，汉族，初中文化，案发前系北京中宇财赢金融服务外包有限公司业务员，户籍地吉林省桦甸市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月25日被羁押，2018年9月29日被逮捕；现押于北京市丰台区看守所。辩护人斯琴，北京炎明律师事务所律师。被告人王欢，女，1993年5月8日出生于天津市，汉族，大专文化，案发前系北京中宇财赢金融服务外包有限公司业务员，户籍地天津市东丽区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月25日被羁押，2018年8月26日被取保候审；2019年12月27日经本院决定被逮捕（因处于哺乳期，未被羁押）。辩护人张黎明，北京圣略律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检刑诉〔2018〕1601号起诉书指控被告人王海伟、王蒙、王海宇、郭海生、李禹佳、张海亮、卢臣、王欢犯诈骗罪，于2019年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。北京市丰台区人民检察院指派检察员侯继男、检察官助理张帆出庭支持公诉，被告人王海伟及其辩护人刘高锋、马学斌、被告人王蒙及其辩护人吴军、被告人王海宇及其辩护人延林、被告人郭海生及其辩护人贾立峰、被告人李禹佳及其辩护人尚卫、被告人张海亮及其辩护人郝贵梅、乔秀玲、被告人卢臣及其辩护人斯琴、被告人王欢及其辩护人张黎明均到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市丰台区人民检察院指控：被告人王海伟、王蒙、王海宇、郭海生、李禹佳、张海亮、卢臣、王欢等人，在本市丰台区六里桥奈伦大厦304号等地，虚构能够为被害人仇某、俞某等人办理贷款的事实，骗取被害人钱财共计人民币30余万元。针对起诉的事实，公诉机关提供了相关证据。公诉机关认为，被告人王海伟、王蒙、王海宇、郭海生、李禹佳、张海亮、卢臣、王欢以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究上述人员刑事责任。被告人王海伟、王蒙、王海宇、郭海生、李禹佳、张海亮、卢臣、王欢对公诉机关指控的主要事实无异议。被告人王海伟的辩护人的意见：公诉机关认定的犯罪数额事实不清、证据不足；被告人王海伟并非首要分子；存在坦白情节；属于初犯；能够当庭自愿认罪；综上，请求法院对其减轻处罚。被告人王蒙的辩护人的意见：1、被告人王蒙此次犯罪系初犯；2、能够如实供述犯罪事实；3、被告人王蒙在公司中系一般业务员，并非共同经营者；4、被告人王蒙在本案共同犯罪中所起作用较小、情节相对较轻。综上，请求法院对被告人王蒙从轻处罚。被告人王海宇的辩护人的意见：被告人王海宇在共同犯罪中所起作用很小，犯罪情节轻微；此次犯罪系初犯、偶犯；归案后能够如实供述所犯罪行，有认罪、悔罪表现，认罪态度好；请求对其免于刑事处罚。被告人郭海生的辩护人的意见：被告人郭海生主观上不具有诈骗的故意及非法占有的目的，客观上未实施诈骗行为，其行为与受害人财产损失之间不存在决定性关系，故其行为不构成诈骗罪。此外，被告人郭海生仅起次要作用，对其实施的错误行为有了明确的悔过认识，请法院对被告人郭海生作出无罪或免于刑事处罚的判决。被告人李禹佳的辩护人的意见：被告人李禹佳系初犯；有认罪悔罪表现，并能如实供述犯罪事实；系从犯；综上，请求对被告人李禹佳从轻处罚。被告人张海亮的辩护人的意见：被告人张海亮系从犯；其涉案金额小，涉及被害人数少，社会危害性不大；当庭自愿认罪；此次犯罪系初犯、偶犯；综上，请求对被告人张海亮从轻处罚。被告人卢臣的辩护人的意见：被告人卢臣到案后能够如实供述自己及同案犯的犯罪事实；被告人卢臣参与共同犯罪的时间较短、未获利；此次犯罪系初犯；综上，请求对被告人卢臣从轻处罚。被告人王欢的辩护人的意见：被告人王欢系从犯；当庭认罪认罚、坦白犯罪事实；正处于哺乳期；此次犯罪系初犯；综上，请求法院对被告人王欢从轻处罚并适用缓刑。本院经审理查明：被告人王海伟、王蒙、王海宇、郭海生、李禹佳、张海亮、卢臣、王欢等人，在本市丰台区六里桥奈伦大厦304号等地，虚构能够为被害人仇某、俞某等人办理贷款的事实，骗取被害人钱财共计人民币30余万元。上述事实，有下列证据：1、被害人刘某1陈述及辨认笔录、银行卡交易明细证明：2018年7月份我在我们当地的一个便民平台上看到一则信息说可以做贷款和背账，因为我要扩大经营缺少资金，我跟对方联系后觉得还可以，就加了对方的微信，并问对方怎么贷款怎么收费，对方说贷款是无抵押的，贷款只收贷款额度百分之三的手续费，我说要贷200万人民币，对方说和领导请示后最低要4万元人民币，我说最多能拿3万元，对方说先替我垫付1万元。8月20日9时许，我就按照对方给我的地址到了北京市丰台区六里桥的奈伦大厦，对方将我带到3层办公的地方，并将我带到经理室交给一个女的，然后就让我填了一些资料，并签了两份居间合同，合同没有给我，内容我也不记得了，之后对方就让我把手续费付了，我就给了2万元现金，POS机刷卡1万元，付完款后对方让我等贷款用的资料。第二天中午，对方给我打电话说资料到了让我去取，拿到资料后对方就带我到了丰台科技园附近的大厦，到了之后就让我抄材料，抄完之后就带着我离开并让我继续等电话。后我的手机上收到一条短信说我的贷款没有通过，说我的资料抄的不完整，我就回去了。对方收我的现金没有开票，刷卡的POS机的单据也被我扔了，我什么资料都没有。经其辨认指出，被告人王欢就是在北京市丰台区六里桥奈伦大厦3层经理室内收其2万元人民币现金并用pos机刷卡1万元人民币的女子；被告人王海宇就是带其到丰台区科技园附近大厦抄资料的男子；被告人卢臣就是在北京市丰台区六里桥奈伦大厦3层带其作贷款的男子。银行卡交易明细显示：2018年8月20日，刘某1转出1万元人民币。2、被害人徐某陈述、辨认笔录、居间合同及微信聊天记录截图证明：2018年8月前后，我经营的茶铺由于资金问题需要办贷款。后来我就在58同城上搜索到一条贷款信息，信息中联系人是张经理，我拨通了张经理的电话后表明需要办贷款，我们互相加了微信。张经理向我介绍他们北京贷款公司的业务，向我推荐可以办理200万、500万、1000万无抵押信用贷款。我最后选择的是1000万的信用贷款。这个贷款的内容就是我承诺通过这个公司贷款1000万，实际放款的时候我收到的是800万元，有200万元是作为利息扣除了，10年内我不用还钱，10年后我一次性偿还1000万元。我需要做的就是在办理贷款的时候需要向这个公司提供我的身份证、户口本、结婚证，还有10万元的前期包装费用，我交了这10万元钱做完包装就能顺利的办下贷款。我和张经理说我现在只有5万元，张经理称我交完5万元以后再给他们公司写一张5万元的欠条，等贷款下来以后再扣除就可以了。我相信了张经理的话就拿着我的证件和银行卡坐火车于2018年8月17日来到了北京。我来到北京后按照张经理的指引到了丰台区奈伦大厦3层的一个房间，我与张经理签了一份“居间合同”，合同的内容就是我通过北京中宇财赢金融服务外包有限公司贷款1000万元，借款期限10年，我向北京中宇财赢金融服务外包有限公司支付5万元的咨询服务费。签完合同后，按照之前的约定我又向这个公司写了一张5万元的欠条。写完欠条以后张经理就把欠条拿走了，给了我一份居间合同。之后张经理拿了一个POS机到我面前，让我刷卡交纳合同里的5万元。我使用了2张银行信用卡在张经理提供的POS机上刷卡交费的，一张是我名下中信银行的信用卡，这张卡刷卡消费3万元，另一张卡是我名下的交通银行信用卡，这张卡刷卡消费是2万元。交费后我就走了。后来我就一直在等消息。到了8月21日我就接到了贷款初审未通过短信通知。我联系张经理，张经理就让我等消息。2018年8月26日我接到了警方的电话，电话中警方告诉我是被骗了。我除了接触过张经理以外还接触过一个男子，我在与张经理处理完手续后，与另一名男子打车来到了丰台区汽车博物馆附近的一个写字楼，在写字楼里面我进行了贷款登记。除此以外我就再也没接触过其他人。经其辨认指出，被告人张海亮就是在北京市丰台区奈伦大厦三层与其签订居间合同并以刷卡的形式收取其5万元人民币贷款手续费的张经理。被告人王海宇就是与其一起到丰台汽车博物馆附近写字楼，让其登记贷款信息的男子。被害人徐某与北京中宇财赢金融服务外包有限公司签订的贷款居间合同、被害人与张海亮的微信聊天记录截图佐证上述事实。3、被害人夏某陈述、辨认笔录及责任声明、POS签购单证明：2018年8月，我在网站上看到一个贷款广告，我加了广告上的微信咨询怎么贷款，对方说要24万元押金，是在和公司签合同时交，并承诺贷款下来之后返还押金。我说没有这么多钱，对方同意只收12万元押金，到北京之后联系他。2018年8月13日，我到了北京后给他发微信，对方给我发了奈伦大厦的定位，来接我的是一个较瘦的男子，他把我带到奈伦大厦304房间，并让我和他们公司签订了一个居间协议和责任声明，居间协议没有给我，让我拍照，责任声明给我了，说三到五个工作日后让我来一起去面签，面签通过之后给我办公证后放款。他叫来一名白胖男子拿着POS机让我刷了12万人民币，一共分3笔刷的，前两笔是每笔5万元，最后一笔是2万元。白胖男子说给我准备面签的材料，让我回去等电话。过了两天，较瘦男子给我打电话让我去拿面签的材料，另外一名男子带我去另外一个公司面签的，面签完对方让我回去等结果，面签完第二天下午我收到面签没有通过的短信，理由是我对岗位职责和公司产品及型号均书写有误，我给较瘦男子打电话，对方说帮我想办法操作一下。第二天我去了奈伦大厦，较瘦男子说没有办法操作了，不行等2个月之后免费给我申请一次，我说我等不了，让他退押金，对方说退不了，商量之后对方说一个月之内再给我申请贷款一次，我同意后就回家了。八月底，我给较瘦男子打电话就打不通了，然后我来北京找他，公司门关着没人，我就去派出所了。经其辨认指出，被告人卢臣就是在本市丰台区奈伦大厦304房间中宇财赢公司办公室内工作，自称能帮其贷款800万元人民币，给其提供1份居间协议和责任声明并让其贷款签字按捺手印，后打电话让人收取12万元人民币押金的肤色白、体态瘦的自称姓卢的男子；被告人王蒙就是在拿着POS机让其刷卡收取其12万元人民币押金，后给其提供了一份面签资料的肤色白、体态较胖的自称姓王的男子；被告人王海宇就是带其去面签的肤色较黑、体态较胖的男子。被害人夏某与北京中宇财赢金融服务外包有限公司签订的责任声明、POS签购单佐证上述事实。4、被害人刘某2陈述、辨认笔录及贷款居间合同、责任声明、个人贷款客户信息表及身份信息材料、微信聊天记录截图证明：2018年8月25日，我去奈伦大厦3层一房间办理贷款事宜，因为之前我想在老家盖大棚，需要120万元人民币，一个月之前我通过朋友圈看到一则贷款广告，我就加了上面的微信，我说要贷款100万元人民币，他说要交2万元押金，是在和公司签合同时交，并承诺贷款下来之后返还押金。我找朋友借了2万元就给他发微信，他让我来北京，并给我发了一个他公司的地址。第二天他让我在奈伦大厦门口等，一会他来了之后带我到3层的一个公司，一名穿白衣服的女子和我谈，并问我需要贷款多少，我说贷款100万元，贷款30年，她说我这个年龄段贷不了这么长时间，只能贷20年，并说帮我运作，回头有一个刘总会与我联系，公司有能力帮我办贷款，并让我和公司签一份合同和责任声明，合同没有给我，让我拍照，责任声明给我了，并说下星期五让我来一起去拿贷款并去公证，然后拿出POS机让我刷2万元，我就刷了2万元，这时警察就来了。经其辨认指出，被告人李禹佳就是当时接待他的男子，该人自称叫李佳；被告人王欢就是与其谈签贷款合同的女子，2万元钱也是交给该女子了，但是不知道该女子的具体姓名。被害人刘某2与北京中宇财赢公司签订的贷款居间合同、责任声明、个人贷款客户信息表及身份信息材料、微信聊天记录截图佐证上述事实。5、被害人仇某陈述、辨认笔录及责任声明、个人信息、通话记录、转账短信记录证明：我被北京中宇财赢有限公司骗了人民币17000元。2018年8月20日左右，朋友陈勇给我打电话说他在北京认识可以办贷款的人，问我需不需要办理贷款，并告诉我交3万元保证金就可以贷款100万元，贷款下来贷款的公司要收取40万元好处费，我本人可以拿到60万元贷款。这100万元贷款我本人负责偿还，偿还期限是30年后，我说我只有两万，陈勇说可以先帮我垫付1万元。8月23日，陈勇带我到北京市丰台区奈伦大厦304房间中宇财赢公司的一间办公室，办公室里有名短发男子对我说，如果100万元的贷款申请下来了，他们公司要收取40万元的好处费，但是申请贷款之前他们公司要收取3万元的保证金。我问那男子如果贷款没有申请下来，保证金退不退给我，对方男子说办不下来就退我，然后我说行，那我办理贷款。之后陈勇给我说交17000的保证金，再拿出3000元用于我跟陈勇在北京的住宿、饮食等开销，我说行。对方男子让我签署了2份合同和2份责任声明，我没看内容就签字按手印，然后那个男子让我在刷卡机刷卡，我付了17000元。8月27日，一个自称刘总的人给我打电话说看过我的资料要给我包装一下，包装完贷款办理的速度就快了，然后他通过微信给我发包装的电子版材料，并让我背下来，说会有人给我打电话让我依据材料说，别说错了，还说如果说错了保证金就不退了。我把资料打印出来两份，自己拿一份，给了陈勇一份。8月28日9时许，一个自称领导的男的给我打电话问我身份证后四位，我公司什么名称、做什么系列，我按照资料都讲了，对方说很好让我等短信通知，当天14时许，我收到短信，大概内容是我回答错误贷款信审被拒。我赶紧给刘总打电话，我说贷款没成功，保证金能不能退我，刘总说不行，保证金不能退，然后我找陈勇，他也不帮我，于是我就去报警了。经其辨认指出，被告人李禹佳就是其在本市丰台区奈伦大厦304房间中宇财赢公司办公室内，自称能帮仇某贷款100万元人民币，给其提供2份合同和责任声明并让仇某签字按捺手印，后收取其17000元人民币保证金的短发男子。被害人仇某提交的责任声明、个人信息、通话记录、转账短信记录等佐证上述事实。6、被害人俞某陈述、辨认笔录及账单详情、借记卡明细、责任声明、个人信息等证明：我在老家做生意想找贷款，听朋友说北京有一个贷款公司可以办贷款，收6万元前期费可以贷款300万元，实际到手200万元。2018年8月22日，我从老家来到中宇财赢公司，男业务员给我介绍业务并说贷款300万元需要交6万元的押金，公司会帮我做材料，然后根据材料回答贷款公司打电话提出的问题，只要问题答对了，我的贷款就能办下来，当时我就同意了。我和公司中一个自称经理的女子签订了合同和责任声明，合同没有给我，责任声明的内容是如果因公司原因导致初审未通过，递件不成功，则所有费用押金6万元整全额退还，如因个人原因则由个人承担，押金下款当天退还。签完合同，我朋友韦峰在公司里用手机替我给公司老板转了58000元，还给了老板现金2000元，转账显示钱给了一个叫李进仓的男子。给完钱公司就给我一个姓刘的人的电话，让我和姓刘的联系，姓刘的人给我一个日上公司的材料，让我用这个材料去回答贷款公司通过电话提出的问题。过了两天，贷款公司打电话问我问题，我有一个问题答错了，对方就在电话里说贷款下不来了，我就联系刘总，刘总说会帮再做一次贷款，我觉得被骗了，就不信他了，于是报警了。经其辨认指出，被告人王欢就是在丰台区奈伦大厦304中宇财赢公司自称经理，与其签订贷款合同及责任声明的女子。被害人俞某提供的账单详情、借记卡明细、责任声明、个人信息等佐证上述事实。7、被害人海陆陈述、辨认笔录及责任声明、个人信息、微信聊天记录、签约照片证明：2018年7月份，我在网上看到一贷款广告，正好当时我需要一笔钱，就添加了对方微信，聊了之后觉得对方靠谱，就坐车去了北京。到了北京之后根据对方定位的位置到了丰台区奈伦大厦，接我的女子自称是业务经理，跟我聊细节，听完之后决定做这个贷款，就和对方业务经理签了一份合同和责任声明，对方当时让我交3万元押金，我通过微信扫码支付了1万元，当时微信交易限额，就和对方约定剩下的钱后天缴纳，剩下的2万元是微信转账过去的。之后业务经理给我一个刘总的电话，让我给刘总打电话说让他把包装资料发给我，我好回答电话审核的问题，之后我就加了刘总微信，刘总发给我一份包装的材料。2018年8月22日，我接到审核材料的电话，我按照资料回答电话审核提出的问题，当天下午我接到一个短信，内容是我没有通过审核。然后我就问刘总，他说是我有几个问题没有答对，并说帮我和对方协商一下，看能不能申请下来，最后跟我说没有协商成功，让我们等3个月后再申请一遍，一直到2018年8月26日，我接到民警电话才知道被骗了。经其辨认指出，被告人卢臣就是将其接至北京市丰台区奈伦大厦3层一房间并配合业务经理和其谈贷款业务的男子；被告人王欢就是其谈贷款业务并与其签订合同、责任声明及收取3万元押金的女子。被害人海陆提供的责任声明、个人信息、微信聊天记录、签约照片等佐证上述事实。8、证人赵某证言、辨认笔录及微信聊天记录证明：2018年7月30日，我通过朋友圈看有公司能够做贷款，我想申请一笔100万的贷款做生意，于是我加了对方微信好友，对方自称是北京中宇财赢金融服务外包有限公司的，能够办理贷款业务。通过微信与对方沟通后，对方告诉我要做贷款需要我本人的身份证、户口本及一张银行卡，并称贷款100万元需要先交3万元的押金，如果贷款成功了，放款当天会把押金退还给我，但是如果是我的原因，比如中途不想申请贷款了，电话打不通或者是我不配合的情况，押金不退。我坐火车到北京之后，对方给我发了位置，2018年8月25日9时许，我到北京奈伦大厦，跟我微信聊天的姓卢的男子接我去的奈伦大厦三层一间办公室，我想看他们公司的营业执照，他没有拿出来只给我发了一张营业执照的照片，姓卢的上来就让我签合同，我感觉这个公司不正规，我问姓卢的如何还款，姓卢的给我介绍大概内容就是我申请100万元贷款，只放给我70万元贷款，30年内不用还款，30年后一次性还清100万，我觉得不靠谱，他就说我要有什么顾虑就和他们经理说。后进来一名女子，我就问那名女子说：“你们先让我交3万元押金，能给我什么保障，你们不会是皮包公司吧。”女子听我说完就把合同撕了，我说我再考虑考虑就出去了，姓卢的一直在做我的工作，还是想让我继续贷款，我们下到大厦一层碰到了民警，把我们带到了公安局。经其辨认指出，被告人卢臣就是与其谈关于办理贷款的男子，该男子自称姓卢；被告人王欢就是后来与其谈关于办理贷款的女子。证人赵某提供的其与被告人卢臣的微信聊天记录佐证上述事实。9、证人张某证言、辨认笔录及聊天记录证明：2018年8月5日，我在同城生活信息推广平台上看到一个贷款公司推送的贷款广告，于是我就按照广告的联系方式加了对方微信，是一个男子，具体叫什么不知道。我们在微信里聊贷款的事，对方说得让我提供相关的手续及银行流水证明，但按照他们的要求我的银行流水达不到他们要求的贷款总额的3倍以上，其他的都可以，于是对方就说可以帮助我找“做件公司”帮我代办银行的流水，我的贷款总额是20万元，就收1万元的代办费，并承诺如果贷款下不来，这1万元的代办费可以退，于是我就同意了。我于2018年8月24日坐火车来的北京，我就按照对方给我发的位置来到丰台区六里桥奈伦大厦，微信的这个男子在楼下接的我，刚到楼上我坐下，这时警察就来了，把我与这个公司的人一起带到公安机关了。经其辨认指出，被告人郭海生就是与其谈关于办理贷款的男子。证人张某与被告人郭海生的聊天记录佐证上述事实。10、证人吴某证言证明：2018年8月25日11时左右，我当时在北京市丰台区奈伦大厦3层304房间内上班，我当时坐在前台的位置，正在订回家的机票，然后就有民警进来把我们公司的人查获了。我是2018年8月6日到这个公司上班的。我是从网上找到这个公司的，然后应聘的助理职务。给我面试的人就是张海亮，张海亮给我面试的时候就问了我一些之前工作的情况，张海亮觉得我性格好，就没多问我什么，我当时也觉得这个地方离家近，上班时间也合适就决定到这里上班。最开始我是做助理，但是张海亮让我听他的，我也不乐意，正好前台缺人，我就去前台了。这个公司都有什么具体业务我不知道，我听其他的员工说是信誉贷款，但是具体什么流程我不清楚。我的日常工作主要负责帮着“宇哥”、“蒙哥”和张海亮接待客户，接待客户就是客户要是到公司了说是找“宇哥”、“蒙哥”或者张海亮的，我就带着客户到房间去，给客户端茶倒水，然后通知他们去接待客户，其他的我就不管了，有时候业务员忙的时候也会让我帮着复印一下客户的身份证。我不清楚他们是如何给客户办理贷款业务的，他们都是在房间谈，我也没见过也没听过。我没有参与过他们谈业务，我问他们，他们也没跟我说，前几天张海亮跟我说了几句，我也没仔细听。公司每天能来6、7个左右的客户，具体能有几个我也没数过，基本上都是业务员自己带着客户进来，所以我也没办法统计。我就知道张海亮是我的领导，其他的我就不知道了，他们好像都谈业务。公司老板是谁我不清楚，我的工资实习期8000元，但是我还没有满一个月，还没有给。我问过他们，他们都说给客户办理贷款百分之百成功。我上班到现在没有在该公司办理贷款没有成功的客户来公司闹的，我来的时间短。11、证人贺某证言证明：我在天津河东区新照路裕阳花园底商开了一个黄焖鸡小吃店，大约2018年2月份开始，王欢开始经常去我的店里面吃饭，我俩就比较熟悉了。大约在2018年7月份左右，王欢跟我说她是干贷款工作的，看我在饭店也不忙，就让我兼职做贷款，我也不懂怎么操作，王欢就告诉我可以在网上发贷款的广告，如果谈成了一个客户，王欢就会给我手续费的10%。我大约从8月10日左右就在“陌陌”聊天软件上发贷款的信息，主要是“无抵押贷款，信用卡贷款”之类的信息，这10多天内也有客户跟我了解情况，因为我不了解具体怎么操作的这个贷款，所以也没有跟客户谈成功，我跟王欢说了这种情况之后，王欢就让我到北京的公司里面来现场学习，我就答应了。2018年8月25日上午，我到了王欢跟我说的六里桥奈伦大厦，是王欢下楼接的我，我跟着王欢到了奈伦大厦3楼他们的公司里面，因为当时王欢还有客户要谈，她就让我等一会，我在座位上坐着看手机的时候，民警就进来把我们带了回来。王欢跟我说过押金的事情，就是为了怕客户中途不申请了而导致公司的工作白干了，所以要交押金，王欢说押金根据申请贷款的额度不一样而不同，大约有1万到3万的押金，如果我给她拉成了一个客户，她就会给我这些押金的10%。王欢没给过我钱，因为我还没给她介绍过客户。我不知道王欢所在公司有违法违规的行为，王欢跟我说是正规的。12、圣商资本管理有限公司营业执照、北京海科融通支付服务股份有限公司营业执照、北京中宇财赢金融服务外包有限公司企业营业执照等登记信息材料证明：圣商资本管理有限公司、北京海科融通支付服务股份有限公司、北京中宇财赢金融服务外包有限公司的工商注册情况。13、圣商资本管理有限公司、北京海科融通支付服务股份有限公司2018年6月14日至2018年8月25日交易明细、李进仓中国农业银行账户交易明细：涉案POS机等的资金往来情况。14、公安机关出具的扣押决定书、扣押清单、扣押笔录证明：扣押被告人王海伟、王蒙、王海宇、郭海生、李禹佳、张海亮、卢臣、王欢等人手机的情况。15、公安机关出具的搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录及照片证明：民警对奈伦大厦三层304号进行搜查，起获合同、话术材料、印章、营业执照、POS机及存储涉案资料的电脑主机等物品并予以扣押的情况。16、北京网络行业协会电子数据司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书证明：从扣押的手机中提取出与被害人微信联系的相关信息；从起获的电脑主机提取了关于话术、登记表、合同等案件相关的文档资料的情况。17、被告人王海伟、王蒙、王海宇、郭海生、李禹佳、张海亮、卢臣、王欢的身份信息证明：被告人王海伟、王蒙、王海宇、郭海生、李禹佳、张海亮、卢臣、王欢的身份情况。18、公安机关出具的到案经过及破案报告证明：案件的破获情况及被告人王海伟、王蒙、王海宇、郭海生、李禹佳、张海亮、卢臣、王欢等人被查获的经过。19、被告人王海伟在公安机关的供述及辨认笔录：2017年11月份，我听说办理贷款能挣钱，于是在2018年8月份从一个姓左的人手里转租过来六里桥奈伦大厦的304号办公室，并从黄牛手里购买了一个名叫中宇财赢有限公司的执照和公章等，然后开始经营。我是奈伦大厦这家公司的实际经营人，我们主要是办理贷款业务，贷款形式分为“电审”和“面签”两种，一种是电话审核，一种是当面签字，通过58同城网站上作广告宣传，大意就是能够帮人办理无抵押信用贷款，宣传的是金融机构和下款单位办理贷款，实际上没有金融机构和下款单位，都是虚构的。招来客户后，要求客户带着本人身份证户口簿等材料，在我们公司签署一份居间合同，甲方是客户，乙方是我们公司，并要求客户交包装费或押金，并根据贷款金额随机收取费用，一般在五千元到三万元不等，有收现金的也有划卡收费的，划卡用的是POS机，是中宇财赢的商户名称，实际上是个人收款。我们提供给客户一份包装好的公司材料，让客户熟悉材料，对“电审”的客户，公司会打电话问情况，客户照着资料阅读，对“面签”的客户，是我们带着客户到丰台科技园区的汉威写字楼当面抄写我们提供的资料，之后我们会以各种理由拒绝办理贷款，告诉客户电话回答的问题或者抄写的材料有错误不合格，这样就不是我们公司的原因，所以包装费不退，而且我们还有责任声明，上面写着我们没有责任，从而达到我们盈利的目的。我们公司实际没有给人发放贷款和介绍贷款的能力，我们和汉威写字楼的公司是一种合作关系，我们每介绍过去一个客户，会给他们1000元钱，他们配合我们假装办理贷款的事宜，我们所签的合同也都是假的，目的就是骗取客户信任。客户花的现金钱都在聊户的人员手里自己拿着，等下班后再上交，POS机划卡的钱在李进仓的卡里，这两种方式的盈利我们都是按比例分成，公司拿百分之三十，聊户的业务员拿百分之七十。公司拿的这剩下的百分之三十的钱再由我们三个按比例分配，其中我拿百分之四十二点五，王蒙拿百分之十五，李进仓拿百分之四十二点五。从2018年8月至今，我们一共骗取了约20个客户的钱，公司盈利10多万元，我个人拿到手应该3-4万元，目前所得1.7万元，这1.7万元都吃喝玩花掉了。我公司的员工都知道我所说的这些骗人的方法，除了前台张海亮新招聘过来的那名女子，我不知道她的名字，她是否知道我们的诈骗手法我不清楚，我没组织过培训。我单位员工有王海宇、王蒙、张海亮、王欢，其他员工我不清楚名字。员工平常都是王蒙和王欢负责管理。招揽来的客户都是我弟弟王海宇负责带着去汉威写字楼找李进仓，办公室内的家具电脑是我和王蒙、李进仓三个人一起花钱购买的，我和王蒙、李进仓是合作关系，我主要负责经营，王蒙负责管理，李进仓负责收账。北京中宇财赢公司的营业执照是李进仓花钱从办照的黄牛处购买的，公章和执照是一套的，一起购买的。法人是王海宇，仅仅就是办个执照，目前还没有用过呢。我们公司的整体盈利具体数额没计算过。在公司现场起获的话术资料都是从网上下载的。经其辨认指出，李进仓就是与其合作的经常来公司的李进仓；吴某是在六里桥奈伦大厦304号负责前台的女子；被告人郭海生是在六里桥奈伦大厦304号负责“聊户”的业务员，该人具体是否签合同等业务不清楚；被告人王蒙是负责日常照顾公司的客户等业务工作的王蒙；被告人张海亮是负责“聊户”的业务员；被告人王海宇是跑业务送客户的王海宇；被告人李禹佳就是负责“聊户”和客户谈贷款事宜的业务员；被告人王欢就是负责“谈户”的业务员。20、被告人王蒙在公安机关的供述：2018年4月，我开始在北京中宇财赢有限公司上班，我是普通业务员，平时就是跟客户聊天，拉客户来办理贷款业务。我们会在网上发布贷款的消息，发的就是“信用贷、无抵押贷”等消息，如果客人看到消息跟我们联系，我们就和客户聊天，如果客户有意愿贷款，我们就让客户到公司，公司就找员工和客户介绍贷款业务，如果客户签了合同，和客户聊天的员工就能拿200元奖金，把客户拉来并签合同的员工能拿客户押金的30%-50%，签完合同后公司会利用签合同时的“责任声明”来拒绝客户的贷款申请，这样我们就能拿到客户的押金。“责任声明”大体上就是由于公司造成的贷款不能通过，我们就会全额退款，如果是客户原因造成贷款申请通不过，我们就不会退押金。我们公司没有给客户贷款成功过，我们就是为了骗客户的那些押金钱。王海伟就交代我们说自己做好自己的，负责把合同签了就行，剩下的就不用我们管了，一般客人签完合同之后三至五天，“波哥”就会给我们发微信告诉我们客户没通过审核的原因，并让我们通知客户。我没有见过“波哥”，我有他的微信，微信上我备注的应该是“申请部李经理”，其他信息我就不知道了。我谈成过3个客户，就是和他们签合同了，一个交了10000元押金，一个交了7000元押金，最后一个客户交了6000元押金，我都是拿了50%的提成，但是最后来的那名客户到公司找我，我将6000元退给他了。我使用上述诈骗手段诈骗了6万元，有的时候帮同事谈客户，谈成功了同事会给我几百块的辛苦费，我就是靠这个挣钱的。王海伟是我们的总经理，他负责我们的工资发放和日常管理，我、张海亮、王海宇归王海伟直接管理，王欢也带了四五个人，具体王欢和王海伟之间的关系我就不知道了。我干了2个月就知道公司是骗人的，张海亮也做成过业务，我们公司没有保底工资，他不做业务就没有提成拿，就没钱赚。张海亮肯定知道公司是骗人的，我俩平时总在一起，都心知肚明。21、被告人王海宇在公安机关的供述及辨认笔录：2018年8月初，我听说办贷款能挣钱，当时我知道我哥王海伟在北京也是办贷款公司的，于是我就提出想办贷款挣钱并投靠我哥哥王海伟，到了丰台区六里桥奈伦大厦304的中宇财赢公司工作，公司本身没有为别人办理贷款的能力，都是靠收取包装费挣钱，简单说就是客户办理贷款的事情，我们收取包装费，就是给客户的公司进行包装，收的钱多少价钱的都有，5000元至30000元不等。我在公司就负责带客户去手抄贷款资料，把客户带到丰台区汉威广场4区4号楼9M的电梯右手边的一个公司，公司名字不知道，让客户亲笔抄写包装出来的资料，之后让客户离开，再后来就以“字写错了，内容不全，字写的不好看，写资料时间太长”等理由“找茬”挑毛病，从而不给客户办理贷款的事情，而且实际上我们本身也没有办理贷款或介绍他人办理贷款的能力和想法，我们在公司会让客户签署一份居间合同，实际上就是走个形式，最终骗取客户的包装费等资金占为己有。如果客户来找就由经理王蒙接待，具体怎么聊我就不清楚了。我们公司有负责“聊户”的人，就是专门和客户交涉介绍客户的员工，我只是负责跑腿送客户去手抄贷款资料，定的是每次挣200元，从今年8月至今，我带了约十几个客户，挣了约5000元，其中有我哥照顾多给我的钱，钱都用来交房租了，其他的员工挣了多少钱我不知道，平时也不交流。今天被抓到的业务员张海亮（聊户的），王蒙（经理），我哥王海伟（负责人），一个新来的女前台员工，还有一个黄头发的女的（王欢）也是聊户的，今天现场其他的人都是业务员，都是公司里面聊户的。聊户就是和客户交涉骗取包装费的员工。公司的名称叫北京中宇财赢公司，假借办理贷款为名的骗子公司。我们对外称呼王蒙是经理，实际他也是聊户的，只是在聊户的业务员中会的比较多，算是老人儿了。如果我聊户聊成了，我得总金额的百分之六十，聊不成的，我就去跑腿送人，每次跑腿我能得200元，我至今聊成过两个客户，是打电话聊的，都成功了，一个客户是3000元，一个客户是5000元，共8000元，但客户找回来我退了2000元，拿到手的是6000元的百分之六十，是3000多元。客户找回来是王蒙负责处理的，他和客户沟通，后来告诉我要退2000元，我就退了。中宇财赢公司的负责人我知道的就是我哥王海伟。客户划的pos机没有专人保管，就在公司的办公室里放着。经其辨认指出，被告人王海伟就是丰台区六里桥奈伦大厦304号的公司的负责人；被告人王蒙就公司中负责“谈户”的业务员；被告人李禹佳是负责“谈户”的业务员；被告人王欢就是负责“谈户”的女子；被告人张海亮就是负责“谈户”的业务员；被告人卢臣就是公司中负责“谈户”的业务员；吴某是前台工作人员。22、被告人郭海生在公安机关的供述及辨认笔录：我在2018年8月下旬来过六里桥奈伦大厦，我和朋友卢臣一起来找王欢的，来这里是网上做推广，就是做信用贷款，客户会与我们电话联系，我就和客户聊贷款业务，客户来了之后给客户的公司包装，之后和客户签居间合同，让客户交包装费，有1万的也有几万的，价格不定，然后假装给客户贷款，实际就是为了骗取客户的包装费，这些都是王欢和王蒙教给我的，一开始是王欢教我，后来是王蒙教我，他们俩是经理的角色，不过一开始到公司的时候我不知道，后来受过王欢和王蒙的培训我才知道这里办不了贷款，他们说如果客户交了包装费后公司给我提成百分之三十。客户交钱有的是现金，有的是划卡，钱都给公司老板，具体谁是老板我不清楚，但我看一般都是王蒙在公司盯着，再往上的老板我就接触不到了。我一共聊过好多客户，但目前都没成功的，后来我就被警察抓了。我刚到公司的时候以为是正规公司，后来干了几天知道这里并不是贷款公司，是不可能给办理贷款的。办不了贷款收包装费是为了蒙钱。我聊过客户，因为六里桥奈伦大厦这里收客户，我平时在天津聊好客户就约这里见面，一般客户要来，我就从天津坐高铁过来和客户见面，之后王欢、王蒙就和客户谈，我只负责把客户骗过来，他们谈也是办理信用贷款的事情，就是包装收费等细节。我也聊客户，只是在电话里面聊，聊好客户后就带到六里桥奈伦大厦见面，把客户转交给王欢或者王蒙他们，他们再进行下一步详谈，如果他们谈成了，就相当于我谈成一单，能拿到客户包装费总额的百分之三十。在本月21日我带来的客户交了1.2万元包装费，我应该拿到这1.2万的百分之三十，但目前我还没拿到钱。我主要通过聊天把客户约过来见面，我会要求客户准备身份证银行流水单等资料，等客户拿着资料来了之后，交钱包装，就是做假的银行流水单和客户信息给客户，让客户记下来，随后会有人打电话和客户核实情况，有的时候客户回答的情况不对，最终以这个理由告诉客户贷款批不下来等，从而我们能得到客户前期交来的包装费，据我所知，我们这些天津的业务员能拿到百分之三十的提成，剩下的百分之七十是老板和六里桥这个公司的。这个分成标准是王欢的老公邱建告诉我的，他是我们这些天津过来的业务员的领头的。六里桥奈伦大厦这个公司的负责人我知道的是王蒙，但王蒙上边还有老板，具体的我就不清楚了。北京这边我就认识王蒙，王欢是天津过来的，因为六里桥这里能收客户，所以我们基本上不在北京，只有聊好贷款的客户后才来北京这边。天津那边有我、卢臣、王欢、李禹佳和贺某。我们在天津没有公司，就是我们这些业务员组织起来的一个群体，由王欢的老公邱建负责。我、卢臣、王欢、李禹佳和贺某我们的角色是一样的，都是约客户办理贷款后约到北京来见面再进一步收取包装费的这个骗人的模式。我们叫王欢谈户经理，天津过来的这些聊户的都是她的手下，也包括我自己。现场的pos机一般都是王蒙拿着用，但pos机关联的是谁的账户我不知道。我第一次来奈伦大厦就是2018年8月初，当时就有这个公司，但实际上中宇财赢公司存在的时间有多久我不知道。我们有过培训，一般是王欢教我们，她告诉我们怎么和客户聊，她告诉我们怎么给客户做资料做包装，听上去很真实，但实际是一种骗取客户信任的手段和口吻。我至今还未获利。经其辨认指出，被告人王欢就是在天津这边过来的给我们做培训、告诉我们怎么给客户做资料做包装谈户经理；被告人王蒙就是在六里桥奈伦大厦304公司内见过多次的经理，该人负责招待、聊户、收钱等工作；被告人李禹佳就是曾在六里桥奈伦大厦304公司内以办理贷款为由，接待客户的聊户业务员；被告人张海亮、王海宇就是在公司内的见过多次的员工，具体行为不了解；被告人王海伟就是在公司内的见过两次的负责人；被告人卢臣就是曾在公司内以办理贷款为由，接待客户的聊户业务员；贺某是在公司负责招揽客户、聊客户的女子；吴某就是公司的前台员工。23、被告人李禹佳在公安机关的供述及辨认笔录：2018年5月，我通过58同城网站上的招聘信息来到中宇财赢金融服务外包有限公司，当时这个公司地址是在时代财富天地，我上班后，对我面试的女子给了我一个话术和我们公司的资料，资料的内容就是吹嘘我们公司有多大规模，能办理各种贷款，话术的内容就是如果对方和我联系，怎么找到对方不能办理贷款的理由，骗对方来我们公司来贷款，并称如果有不明白的，就问旁边的人。我就开始学习，不会的就问旁边的人，当时王语嫣也在，也教过我，不到两个星期之后我就回家做这些业务了。我们是用陌陌软件找各种微信群、陌陌群，然后加入，在群里发可以低息贷款、帮助贷款等信息吸引人，如果有人聊贷款的事，找出对方各种不能到银行贷款的理由，让他到我们公司来贷款、签合同，要求其缴纳押金、包装费等费用，并承诺贷款下来之后退还，将对方骗到公司之后签订合同，缴纳押金，之后就让其回家等，如果对方没有拿到贷款找我，我就将对方拉黑或者删除。大约2个月前，公司通知我公司搬到现在的奈伦大厦304室了，我的第一单就是搬到奈伦大厦之后做的。我一共骗了三个客户，第一个骗了20000元，我得利2000元，第二个骗了40000元，我得利4000元，今天这个骗了20000元，还没有分钱就被抓了。我们公司不能帮人贷款。在阳台办公的应该是领导，我没有怎么接触，今天一起来的有2个人是在阳台办公的。签完的合同交给阳台上的人，我都记不得了。经其辨认指出，被告人王欢就是在北京市丰台区奈伦大厦304号中负责“谈户”的女子。24、被告人张海亮在公安机关的供述：我是2018年4月份来北京中宇财赢金融公司上班的，我是公司的业务员，我负责前期和客户联系，向客户介绍我们公司的业务，告诉他们我们是做贷款的，车贷、房贷、抵押贷、客户选择哪个就介绍哪个，然后就约客户拿着相关手续到公司面谈，客户来了之后我就跟他谈，看看客户需要什么样的贷款，之后我们会给客户包装，包装是收费的，收费金额是贷款额度的三个点，客户会通过公司的POS机刷卡交包装的费用，然后我代表公司和客户签订合同，签好合同后就把客户交给李经理，后面怎么操作我就不知道了，都是李经理安排的，我的工资是保底加提成，保底是3000元，提成是按照每个客户交的手续费（下款额度的2个点）里面提20%，我从上班到现在一共接待了三个车贷、四个房贷、两个信用贷，一共挣了2万元人民币。我在北京中宇财赢金融公司当业务员，工作内容是使用公司发给我的手机联系客户，发微信朋友圈让别人到我们公司来办贷款。一般到我公司办贷款的人都是从银行无法办理贷款的人。我们作为业务员就会承诺给客户办理贷款前给他们做包装，具体操作就是收取客户包装费，答应客户给他们做一套“银行流水、在京工作证明、在京缴纳社保证明”，其实我们公司是没有能力做这些东西的，我在公司上班期间没有见过给客户做出过包装，也没有见过公司给客户放款。25、被告人卢臣在公安机关的供述：2018年7月，我到北京中宇财赢有限公司上班，公司王经理教我打电话的术语，就是先了解对方的基本信息，如果贷款必须到公司签合同，白户（在银行信用良好）交贷款3个点的押金，黑户（银行信用不好）交贷款6个点押金。如果贷款十万元，只给对方7万元，扣的钱算是公司的服务费，贷款30年以内不用还，30年以后一次性还清全款，并承诺7天将申请的贷款给客户。公司给我两个手机号，都注册了微信，我每天在微信上发朋友圈和贷款的广告，我的职责就是把客户约到公司，之后由公司的其他人和客户谈，我不负责谈。第一个成功约到公司的客户是2018年8月13日10时许来的公司，当时是王欢负责谈的，他当时交给公司3万元押金；第二个成功约到的客户比一个客户晚十多分钟到的公司，他当时交给公司3万元押金；第三个成功约到的客户比前两个客户晚几天，他当时也交了3万元押金，这些钱都给了王经理。公司答应给我每个月3000元的工资，并且我约到公司的客户，如果交了押金，我能提押金10%好处费。交了押金的这3个客户没有拿到贷款，平时在公司聊天的时候，我听王欢他们说根本就不是给客户做贷款，主要是骗客户押金。我们公司最大的领导就是王经理，他负责公司所有的事情。王经理下属就是4个贷款办事员，其中一个办事员叫王欢，王欢还有一个名字叫王语嫣。贷款办事员下属就是我们这样的业务员，有十几个人，其中有一个我的老乡叫郭海生，其他人我都不认识。我没有拿到工资和提成。26、被告人王欢在公安机关的供述：我是2018年7月下旬来到中宇财赢公司的，当时这个公司在西客站时代财富写字楼里面，2018年8月7、8号左右搬到奈伦大厦3层办公区。我在网上看到王蒙发的广告加了王蒙的微信后，我就联系王蒙，王蒙介绍我来的这个公司工作。我在公司就是普通业务员，平时不经常来公司上班，有客户我就来，没有客户我就在家，平时就是跟客人聊天，拉客户来办理贷款业务，和客户签合同后，我就能拿到客户交公司押金的20%的提成。李禹佳和卢臣由我负责管理。我没有具体培训，就是我把他们带来后简单的和他们说了说如何发广告如何和客户谈相关事宜，如何签订合同等。王蒙是我的上级，王蒙负责公司的所有事物，负责给我、李禹佳、卢臣结算工资，我负责指导李禹佳和卢臣联系客户，并且帮助李禹佳和卢臣收取客户交付的押金，给李禹佳和卢臣发放工资，而后就是我自己处理自己联系到的客户。其他人负责什么工作我就不清楚了。我们公司在网上发布贷款的消息，我是在我的微信上发布贷款信息，发的就是“个人无抵押贷、信用贷”等消息，如果有客人看到消息跟我们联系了，我们就和客人简单介绍一下贷款的程序和手续，主要是约客户来公司见面详细交谈，有意向的客户来公司后，我们公司就找员工给客人介绍贷款相关事宜，并签订委托合同书，如果客人签了合同，我们员工就可以拿到客人交付给我们押金的20%的提成，签完合同之后公司就会利用签合同时的“责任声明”来拒绝客人的贷款申请，这样我们就会拿到客户的押金，至于签合同之后如何操作不让客人申请成功，我就不知道了，我就做到签合同这一环节，而后就交给王蒙了。责任声明大体上就是：如果由于公司原因造成的贷款申请不通过，公司就会全额退款，如果是因为客户的原因造成贷款申请不通过，公司就不会退押金，由客户个人承担。我们公司没有给客户贷款成功过，我们就是为了骗客户的押金，有时把客户推荐给了别的贷款机构，客户自己再去别的贷款机构办理贷款，我们就收取了客户的押金。我们公司以10万元起步贷款，客户贷10万元需交5000元的押金，客户贷20万元需交8000元的押金，客户贷30万元需交10000元的押金，客户贷100万元需交30000元的押金等，具体怎么交我也记不清楚了，公司有个交付押金的明细表，押金几千元到几万元都有。我们谈的客户没有办下贷款，就由王蒙负责和客户去解释，具体怎么解释我们就不清楚了。我联系的客户有6人，但是谈成过1个客户，并和他签订合同了，该客户交了20000元押金，我还和王蒙一起谈成过2人，一个交了12000元押金，另一个交了20000元押金。我自己谈成的客户没有给其办理成贷款。交的2万元押金没有退。我和王蒙一起谈成的两个客户，交1.2万元押金的那个客户没有退押金，交2万元押金的那个客户退了1万元。我帮助李禹佳谈成了两个客户，一个交了1万元，一个交了2万元。我帮助李禹佳谈成的客户，公司按照20%给的提成，但是给我后，我就全部给李禹佳了，李禹佳是我带来的，我只是帮助李禹佳。我帮卢臣谈成一个客户，交了5万元押金，但是这个客户没有贷到款，押金全部退还给客户了，所以我也没有得到提成，也没有给卢臣一分钱。我就来了公司一个月的时间，就给我发了4000元工资。是王蒙给我发的。我还没有给李禹佳和卢臣发工资，因为他们谈成客户的时间不到一个月，王蒙还没有给我发他们的提成钱，我也就没有给他们发工资。我的钱都被我用于日常消费了。上述证据，经当庭质证，证据间相互印证部分能够证实本院审理查明的事实，本院予以确认。在本院审理期间，被告人王海伟缴纳退赔款人民币50000元、被告人王蒙缴纳退赔款人民币10000元、被告人王海宇缴纳退赔款人民币10000元、被告人张海亮缴纳退赔款人民币30000元、被告人卢臣缴纳退赔款人民币10000元、被告人王欢缴纳退赔款人民币50000元。本院认为，被告人王海伟、王蒙、王海宇、郭海生、李禹佳、张海亮、卢臣、王欢结伙以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人王海伟、王蒙、王海宇、郭海生、李禹佳、张海亮、卢臣、王欢犯诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，罪名成立。被告人王海伟、王蒙、王海宇、李禹佳、张海亮、卢臣的辩护人分别请求对被告人从轻处罚的辩护意见，本院酌情采纳。被告人郭海生的辩护人认为被告人郭海生不构成诈骗罪的辩护意见，事实及法律依据不足，本院不予采纳。被告人王欢的辩护人认为被告人王欢系从犯的辩护意见，与公诉机关出具的证据相悖，本院不予采纳；其他请求对被告人王欢从轻处罚的辩护意见，本院酌情采纳。鉴于被告人王海伟、王蒙、王欢到案后能够如实供述所犯罪行，并能退赔被害人部分经某，认罪态度较好，故本院对三被告人分别予以从轻处罚。鉴于被告人郭海生、王海宇、李禹佳、张海亮、卢臣到案后能够如实供述所犯罪行，在共同犯罪中系从犯，且被告人王海宇、张海亮、卢臣能退赔被害人部分经某，故本院分别对上述被告人予以减轻处罚。根据各被告人的在共同犯罪中的地位、作用及情节，分别依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条，第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人王海伟犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，2018年8月25日至2023年8月24日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人王蒙犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月25日起至2022年8月24日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）三、被告人王欢犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）四、被告人李禹佳犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月25日起至2020年8月24日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）五、被告人卢臣犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月25日起至2020年8月24日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）六、被告人张海亮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万八千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月25日起至2020年5月24日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）七、被告人王海宇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币一万八千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月25日起至2020年5月24日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）八、被告人郭海生犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月25日起至2020年2月24日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）九、责令被告人王海伟、王蒙、王欢、李禹佳、张海亮、卢臣、王海宇、郭海生退赔各被害人经某（详见清单）。十、被告人王海伟缴纳的退赔款人民币50000元、被告人王蒙缴纳的退赔款人民币10000元、被告人王海宇缴纳的退赔款人民币10000元、被告人张海亮缴纳的退赔款人民币30000元、被告人卢臣缴纳的退赔款人民币10000元、被告人王欢缴纳的退赔款人民币50000元并入本判决第九项执行。十一、在案扣押的手机未遂案移送，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  胡春生人民陪审员  梁大庄人民陪审员  卢桂萍二〇一九年十二月二十七日书 记 员  李金颖