上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0115刑初4799号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人沈某，男，1979年6月17日出生，汉族，户籍地浙江省湖州市，住上海市徐汇区。辩护人翟方进，上海申康律师事务所律师。辩护人陈伟峰，上海申康律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2018]3602号起诉书指控被告人沈某犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月3日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员吴某2出庭支持公诉，被告人沈某及其辩护人翟方进、陈伟峰到庭参加诉讼。期间，经公诉机关申请，本院决定延期审理二次。另经上海市第一中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年12月，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称“善林金融公司”)注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2014年5月，被告人沈某先后担任善林金融公司信贷部西南区大区总监、善林(上海)商务咨询有限公司(以下简称：善林商务公司)、善悉(上海)商务咨询有限公司(以下简称：善悉商务公司)、善信融资租赁(上海)有限公司(以下简称：善信租赁公司)负责人，明知善林金融公司未经依法批准，仍然使用其非法募集的资金对外放贷，后将放贷债权提供给“广群金融”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”3个线上理财平台，由上述平台包装成理财产品后对外销售，以此循环操作的方式非法吸收公众存款。经审计，被告人沈某在任职期间，善林商务/善悉商务/善信平台累计放贷4,149,015,127.86元，在善林金融公司等3个线上理财平台中以善林商务/善悉商务/善信平台作为借款人推介渠道的累计交易量为人民币2,092,663,527.03元，截止案发对应的未兑付金额为人民币987,555,116.35元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云主动投案并如实交代单位犯罪事实。2018年4月10日，被告人沈某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控事实，公诉机关当庭提供了证人证言、相关协议书、被告人供述、相关司法鉴定意见书、案发经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人沈某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条之规定，构成(单位)非法吸收公众存款罪。被告人沈某有自首情节，可依法从轻或减轻判处。提请本院对被告人沈某依法定罪处罚。被告人沈某对公诉机关的指控无异议。其辩护人提出被告人沈某系从犯的意见。经审理查明，2013年12月，善林金融公司注册成立，后陆续在全国29个省、直辖市设立1100余家理财门店，招聘业务团队，在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，允诺高额利息回报，销售“鑫年丰”“双季盈”“鑫季丰”“月月盈”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2017年8月起，善林金融公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通(幸福之路)理财产品”，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林金融公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，将放贷债权作为推介渠道，用于理财平台非法吸收公众资金。2014年5月，被告人沈某先后担任善林金融公司信贷部西南区大区总监、善林商务公司、善悉商务公司、善信租赁公司负责人，明知善林金融公司未经依法批准，仍然使用其非法募集的资金对外放贷，后将放贷债权提供给“广群金融”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”3个线上理财平台，由上述平台包装成理财产品后对外销售，以此循环操作的方式非法吸收公众存款。经审计，被告人沈某在任职期间，善林商务/善悉商务/善信平台累计放贷4,149,015,127.86元，在善林金融公司等3个线上理财平台中以善林商务/善悉商务/善信平台作为借款人推介渠道的累计交易量为人民币2,092,663,527.03元，截止案发对应的未兑付金额为人民币987,555,116.35元。2018年4月9日，善林金融公司法定代表人周伯云主动投案并如实交代单位犯罪事实。2018年4月10日，被告人沈某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实，足以认定：1、公安机关调取的档案机读材料、营业执照、代持股协议书等书证，证人陈某某、魏某某、汪某某、高某、葛某某、吕某、赵某、顾某、郭某某、竺某某、刘某、刁某某、邵某某、王1、史某某、邱某某、刁某某等人的证言，同案犯周伯云、刘敏的供述，证实善林商务公司、善悉商务公司、善信融资公司的基本情况和被告人沈某的任职情况。2、公安机关调取的善林商务公司内部会议记录、善林(上海)金融信息科技有限公司与善林(上海)商务咨询有限公司战略合作框架协议等书证，证人陈某某、魏某某、汪某某、高某、葛某某、吕某、赵某、顾某、郭某某、竺某某、刘某、刁某某、邵某某、王1、史某某、邱某某、刁某某、熊某某、王某2、肖某、吴某1、钱某等人的证言，证实善林商务公司实际由善林金融公司和周伯云控制，以及善林商务公司的日常经营状况。3、公安机关调取的善林金服呼叫中心与善信租赁合作协议及相关附件、征信查询服务协议及附件、渠道代理合作协议、法律服务合作协议、致诚阿福数据技术应用产品服务协议、催收外包合作协议、催收外包合作协议、催收外包合作协议、融资业务服务协议书及补充协议等书证，证人邱某某、季荣华、邵某某、郭某某、高某、竺某某等的证言，证实善林商务从事放贷业务的事实。4、上海公信会计师事务所有限公司关于善林(上海)商务咨询有限公司负责人沈某涉嫌非法吸收公众存款案涉案金额的司法鉴定意见书，证实与被告人沈某有关的非法吸收公众存款金额、未兑付资金和获取薪金等情况。5、公安机关出具的案发经过、抓获经过等，证实被告人沈某和周伯云的到案情况。6、公安机关调取的常住人口信息，证实被告人沈某的基本身份情况。7、被告人沈某的供述笔录，证实其对上述涉案事实供认不讳。本院认为，被告人沈某作为涉案公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。其辩护人关于被告人沈某系共同犯罪中从犯的意见，因与事实不符，不予采纳。被告人沈某具有自首情节，有较好的认罪、悔罪态度，对沈某依法从轻处罚。辩护人要求对被告人沈某从宽处理的相关意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人沈某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币十二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月10日起至2022年4月9日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳。)二、违法所得予以追缴或责令退赔后，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王美玲人民陪审员  周国莲人民陪审员  吴佩琪二〇一九年十二月三日书 记 员  李 瑾附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。