北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0105刑初1279号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人李文丽，女，汉族，1981年3月12日出生于河北省河间市，公民身份号码×××，大学文化，北京国众信融投资管理集团有限公司团队经理，户籍地天津市武清区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月14日被刑事拘留，2019年1月9日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人杨中华，北京市信利律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2019〕843号起诉书指控被告人李文丽犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月4日向本院提起公诉；并以京朝检公诉刑追诉〔2019〕52号追加起诉决定书，于2019年7月12日追加起诉；以京朝检公诉刑追诉〔2019〕126号追加起诉决定书，于2019年11月28日追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员刘叶青出庭支持公诉。被告人李文丽及其辩护人杨中华到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控，被告人李文丽伙同戴某某（另案处理）等人于2016年3月至2018年5月间，在北京市朝阳区等地，通过电话、传单、推介会等方式向社会公开宣传该公司P2P平台的“国年益”、“国月盈”等理财产品，以北京国众信融投资管理集团有限公司的名义与投资人签订《网络借贷咨询与服务协议》、《借贷咨询与服务三方协议》、《借款协议》等，并承诺保本高额返息，非法吸收公众存款共计人民币800余万元。被告人李文丽后被抓获归案。北京市朝阳区人民检察院追加指控：被告人李文丽伙同戴某某（另案处理）等人于2016年3月至2018年5月间，在北京市朝阳区等地，通过电话、传单、推介会等方式向社会公开宣传该公司P2P平台的“国年益”、“国月盈”等理财产品，以北京国众信融投资管理集团有限公司的名义与投资人签订《网络借贷咨询与服务协议》、《借贷咨询与服务三方协议》、《借款协议》等，并承诺保本高额返息，非法吸收公众存款共计人民币300余万元。被告人李文丽伙同戴某某（另案处理）等人于2016年3月至2018年5月间，在北京市朝阳区等地，通过电话、传单、推介会等方式向社会公开宣传该公司P2P平台的“国年益”、“国月盈”等理财产品，以北京国众信融投资管理集团有限公司的名义与投资人签订《网络借贷咨询与服务协议》、《借贷咨询与服务三方协议》、《借款协议》等，并承诺保本高额返息，非法吸收公众存款共计人民币200余万元。北京市朝阳区人民检察院向本院移送了证人证言、书证、被告人供述等证据材料，指控被告人李文丽的行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，予以惩处。被告人李文丽对指控罪名无异议，辩称其不负责线上业务。辩护人的辩护意见为，李文丽不负责线上业务，有自首情节，系从犯，退赔，建议减轻处罚。经审理查明：2016年3月至2018年4月间，北京国众信融投资管理集团有限公司，在北京市朝阳区等地，公开宣传投资公司理财产品及线上P2P平台可返本付息，向崔某某等59人集资人民币1300余万元，返款人民币200余万元。被告人李文丽系公司销售负责人，退缴人民币24万元。以上事实，有以下证据予以证明：1.集资参与人崔某某的证言、报案材料，协议书，对账单，司法会计鉴定意见书等证明：2016年3月至2018年4月间，国众信融公司在北京市朝阳区等地，公开宣传投资公司理财产品及线上P2P平台可返本付息，向崔某某等59人集资1300余万元，返款200余万元。2.同案戴某某的供述证明：公司2016年3月以前经营模式为线下P2P，销售团队找投资人，当时总经理是陈某。3月我任法定代表人后，把经营模式变为线上P2P，平台是我搭建的，以前线下的投资人还可以来续签。我入职时，李文丽就在公司了，她原来是第二分公司总经理，2016年3月，升为总公司业务总经理和公司副总经理，负责团队建设、业务拓展、维护客户等。以前公司都是线下业务，后期线上客户和线下客户有很大重合，维护客户不区分线上和线下。公司主管销售业务负责人就是李文丽，公司没有销售部，公司所有业务人员都由她管理。3.证人张某的证言证明：我是公司产品经理。业务部负责招揽投资人，负责人李文丽。公司建立P2P平台，投资人在平台投资发布的标的，资金到平台账户。4.证人刘某的证言证明：我是公司财务部经理。业务部前期负责人陈某，他离职之后由李文丽负责，下设五个分公司。李文丽是副总经理，业务部负责人，负责公司运营及业务管理。5.对账单、司法会计鉴定意见书证明：账户交易流水。6.到案经过证明：2018年12月14日，民警电话通知李文丽到案。7.户籍材料证明：李文丽的身份。8.被告人李文丽的供述证明：公司法定代表人张某某，2016年变更为戴某某。实际控制人是戴某某，他负责所有事务。股东张某某、黄某某。张某某参与公司经营，法定代表人变更后，他还是股东。2013年11月，我跟着陈某到公司任团队经理，2014年5月升为第二分公司经理，10月升为储备区域经理（实际上没有实权），2018年5月31日离职。我负责二三分公司开展业务。公司做线上及线下投资理财业务，通过线上平台和线下实体店吸引客户投资，客户通过APP或线下实体店把钱投到公司，利率6%至12%。投资款直接转给张某某，张某某转给借款人。后期就是客户直接把钱转给借款人。2016年3月年会，公司宣布开始做网络P2P，也是这时宣布戴某某为公司董事长、总经理及执行董事。公司项目真实存在，我参加过考察。李1某某是公司的借款人，资金都是借给他使用了。李1某某的账户给投资人兑付本息。我每月工资1.8万元，提成应该有80万元左右。（当庭的供述）线上业务是张某负责，我们之间没有隶属关系。我们部门也有销售线上产品的。我不负责全面业务，我的职务被架空了，四分部、五分部跟我无关，二分部、三分部也不跟我汇报，他们向戴某某汇报。另，辩护人出示了下列证据：1.[2015]第32号岗位调整通知书证明：李文丽岗位从二分公司总经理提升为区域储备副总经理，暂管一、二、三、四分公司（东北区）所有业务。2.岗位调整通知书证明：正式任命李文丽为东北区域总经理，北京分公司、二分公司、三分公司业务均由李文丽负责。3.离职证明书证明：李文丽自2013年11月1日至2018年5月31日在公司任职。以上证据，经庭审举证、质证，本院对相互印证的部分予以确认。本院认为，被告人李文丽向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。北京市朝阳区人民检察院指控李文丽犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。鉴于李文丽自动投案，系从犯，部分退赔，部分认罪，同案戴某某案中有资产，本院对李文丽减轻处罚。继续追缴李文丽违法所得，连同在案退赔款，发还集资参与人。李文丽及辩护人所提李文丽不负责线上业务的辩解及辩护意见，与在案证据证明事实不符，本院不予采纳；辩护人所提李文丽有自首情节的辩护意见，经查，李文丽未能如实供述主要犯罪事实，不构成自首，本院对此辩护意见不予采纳。其他辩护意见，本院予以采纳。综上，根据李文丽犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度以及在共同犯罪中的罪责，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：一、被告人李文丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月14日起至2020年12月13日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。二、继续追缴被告人李文丽违法所得（含在案人民币二十四万元），发还集资参与人（名单另附）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  付想兵人民陪审员  骆尚朴人民陪审员  常振海二〇一九年十二月十三日书 记 员  沈紫薇书 记 员  张 然