河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1403刑初293号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人张某6，女，1970年7月26日出生，汉族，河南省商丘市人，高中毕业，业务员，住河南省商丘市睢阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月30日被商丘市公安局东方分局取保候审，2018年7月5日被商丘市公安局东方分局监视居住，2019年12月5日被逮捕。指定辩护人李震，河南睢阳律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉【2019】162号起诉书，指控被告人张某6犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月6日向本院提起公诉，本院于同日立案。并依法组成合议庭，于2019年7月12日公开开庭审理了本案，经本院院长批准，扣除审限，商丘市睢阳区人民检察院指派检察员杨慧梅、李辉出庭支持公诉，被告人张某6及其指定辩护人李震到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，2014年4月至2014年8月期间，被告人张某6在商丘昊润实业有限公司担任业务员期间，以高息为诱饵，面向社会不特定人群非法吸收公众存款。经依法审计：商丘昊润实业有限公司非法吸收公众存款合同共计815份，储户541名，合同金额共计11106.01万元，储户实际损失9830.8028万元；其中被告人张某6吸收的合同计63份，合同本金671万元，储户实际损失581.76万元。2014年5月至2014年7月期间，被告人张某6在商丘臣仁实业有限公司担任业务员期间，以高息为诱饵，面向社会不特定人群非法吸收公众存款。经依法审计：商丘臣仁实业有限公司自2014年5月16日至2014年8月18日非法吸收公众存款合同数148份，储户109名，合同金额1247万元，储户实际损失1022.54万元。其中被告人张某6吸收的合同计33份，储户24名，合同金额291万元，实际损失260.29176万元。其中自己及亲属合同金额54万元，未归还金额44.28万元。被告人张某6共非法吸收公众存款合同金额908万元，储户实际损失797.77176万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：1、书证：常住人口基本信息、前科证明等；2、证人证言：证人董某1等人的证言；3、被告人的供述与辩解：被告人张某6的供述与辩解；4、鉴定意见：审计报告。认为被告人张某6的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人张某6辩称，吸收公众存款数额没有起诉书指控的那么多。指定辩护人李震提出的辩护意见是，被告人张某6系从犯，有自首情节、已退出赃款10万元，请求对其从轻处罚。经审理查明，2014年4月至2014年8月期间，被告人张某6在商丘昊润实业有限公司担任业务员期间，以高息为诱饵，面向社会不特定人群非法吸收公众存款。经依法审计：商丘昊润实业有限公司非法吸收公众存款合同共计815份，储户541名，合同金额共计11106.01万元，储户实际损失9830.8028万元；其中被告人张某6吸收的合同计63份，合同本金567万元，储户实际损失477.76万元。2014年5月至2014年7月期间，被告人张某6在商丘臣仁实业有限公司担任业务员期间，以高息为诱饵，面向社会不特定人群非法吸收公众存款。经依法审计：商丘臣仁实业有限公司自2014年5月16日至2014年8月18日非法吸收公众存款合同数148份，储户109名，合同金额1247万元，储户实际损失1022.54万元。其中被告人张某6吸收的合同计33份，储户24名，合同金额291万元，实际损失260.29176万元。其中其自己及亲属合同金额54万元，未归还金额44.28万元。被告人张某6共非法吸收公众存款合同金额804万元，储户实际损失693.77176万元，获利194750元。上述事实，有以下证据证实：1、书证（1）常住人口基本信息、身份证复印件证实，被告人张某6出生于1970年7月26日。（2）张某6归案情况说明证实，2017年6月30日张某6到商丘市公安局东方分局投案，并退还利差10万元。（3）前科调查情况说明证实，被告人张某6无违法犯罪前科。（4）张某6提供的其本人介绍存款明细表证实，臣仁：张某7合同金额11万元、袁某1合同金额6万元、侯某11万元、王某410万元等32份合同300万元。昊润：张某8合同金额28万，提成29400元；谢某3万元。（5）赫某提供的收到条证实，史英于2014年10月3日收到赫某现金5万元。2014年史某入商丘臣人实业有限公司的5万元归赫某所有。（6）商丘市中级人民法院刑事判决书、河南省高级人民法院刑事裁定书证实，商丘市中级人民法院于2017年3月15日以（2016）豫14刑初30号刑事判决书以袁某2（河南万润园置业有限公司和商丘市昊润实业有限公司法定代表人）犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；陈某（商丘市昊润实业有限公司股东、副总经理）犯集资诈骗罪，判处有期徒刑12年，并处罚金30万元；尹世平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，罚金40万元；周米犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金30万元；詹某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10万元。河南省高级人民法院于2017年12月8日以（2017）豫刑终262号刑事裁定书对上述五被告人的上诉裁定驳回上诉，维持原判。（7）商丘市睢阳区人民法院刑事判决书、商丘市中级人民法院刑事裁定书证实，商丘市睢阳区人民法院于2016年11月14日以（2016）豫1403刑初247号刑事判决书以陈美英犯集资诈骗罪，判处有期徒刑15年；荣卫犯集资诈骗罪判处有期徒刑15年。商丘市睢阳区人民法院于2016年5月10日以（2015）商睢刑初字第00122号刑事判决书以董某1犯集资诈骗罪，判处有期徒刑15年，崔书臣犯集资诈骗罪判处有期徒刑14年，商丘市中级人民法院以（2016）豫14刑终191号刑事裁定书裁定驳回上诉，维持原判。（8）证人杨某1出具的证明证实，杨某2在万润园公司存的存款合同10万元是张某2的，杨某3在万润园存入的合同金额18万元是张某2的，韩某1在万润园存入的合同金额2万元是张某2的，周某在万润园公司存入的合同金额10万元是张某2的，李某1在万润园存入的合同金额30万元是朱某的，杨某3在万润园存入的20万元是朱某的，牛某在万润园存入的合同金额20万元是朱某的。（9）集资户提供的借款合同、借条、担保函、还款计划、案件情况调查笔录等证实，张某6、张某9、张某7、张某10、方某、侯某、胡某1、胡某2、陆某、韩某2、杨某4、贾某、徐某、王某4、袁某1、夏某、刘某、魏某、国某1、孙某、宋某、张某5、秦某、王某5在邯郸市臣仁投资有限公司投资情况，郭某、王某6、丁某、林某、张某11、张某4、张某2、张某12、张某13、胡某1、张某3、王某3、王某2、方某、朱某、杨某3、李某1、谢某、牛某、朱某2、朱某3、朱某4、贾某、张某1、韩某2、韩某3、苏某、韩某4、李某2、柴某、王某7、殷某、国某2、魏某、刘某、夏某在河南万润园置业有限公司投资情况。2、证人证言（1）证人董某1证言证实，原任商丘臣仁实业有限公司会计，2014年5月12日我来到商丘，通过陈美英介绍知道崔某是邯郸臣仁投资有限公司的法人，是做融资理财，去公司上班时，公司就已经开始运营了，公司总共非法吸收公众存款1254万元。于某手下的业务员有张某6、张某14等人。（2）证人董某2证言证实，原任商丘臣仁实业有限公司会计，商丘臣仁实业有限公司总共非法吸收公众存款有一千二、三百万元，张某6是商丘臣仁实业有限公司的业务员。（3）证人王某1证言证实，是商丘市臣仁实业有限公司员工，商丘市臣仁实业有限公司在商丘共吸取一千三百多万元存款，张某6是臣仁投资有限公司的业务员。（4）证人蔡某证言证实，是商丘市臣仁投资有限公司会计，张某6是商丘市臣仁实业有限公司业务员，该公司一共吸取1327万元，张某6吸收281万元。（5）证人赫某证言证实，张某6是臣仁投资有限公司和昊润实业有限公司的业务员。（6）证人张某1证言证实，2014年6月份，通过朋友张某6在河南万润园置业有限公司存钱，签订2份存款合同，合同金额共计28万元，实缴金额25.9万元，张某6说河南万润园置业有限公司和昊润实业有限公司是一个公司，法定代表人都是袁某2。（7）证人苏某证言证实，2014年7月8日，通过朋友张某6介绍在河南万润园置业有限公司存钱。分别以韩某2、韩某4、苏某的名义存款7次，合同金额为44万元，实缴金额为40.04万元，通过张某6在臣仁公司存了4份合同，合同金额时23万元，实际本金是21.963万元。（8）证人张某2证言证实，通过亲戚张某6在商丘昊润实业有限公司存钱，其中以张某2的名义存款6份，合同金额72万元，其中1份14万元的合同被于某收走了，分别以朱某3、朱某2、周某、杨某3、杨某2、朱某4、韩某1的名义存款8份合同金额共计131万元，实际损失111.35万元。（9）证人朱某证言证实，通过张某6在商丘昊润实业有限公司存款，共签订5份合同，合同金额共计146万，其中以李某1的名义存款30万元、以牛某的名义存款20万元、以杨某3的名义存款实缴金额17万元。（10）证人胡某1证言证实，2014年7月4日，通过张某6到昊润公司存了1份合同，合同金额共计5万元，实际存款4.7万元。（11）证人张某3证言证实，通过张某6在昊润公司存了1份合同，合同金额共计3万元，实际损失2.82元。（12）证人王某2证言证实，2014年7月3日，通过张某6在昊润公司存款合同金额3万元，实际损失2.82元。（13）证人王某3证言证实，2014年7月份，通过张某6在昊润公司存款3份合同，合同金额共计8万元，实缴损失7.52万元。（14）证人殷某证言证实，2014年7月份，通过张某6在昊润置业有限公司存款合同金额45万元，实际损失42.975万元。（15）证人谢某证言证实，2014年7月份，通过张某6在昊润公司存款合同金额8万元，实际损失7.52万元。（16）证人国某2证言证实，2014年5月6日，通过张某6在昊润公司存了2份合同，合同金额共计40万元，在商丘臣仁实业公司存了4份合同，共计21万，其中本金是19.425万元，实际损失35.4万元。（17）证人夏某证言证实，2014年5月22日至2014年8月9日，通过张某6在昊润公司存款2份合同，合同金额共计15万元，实际存款13.995万元。（18）证人张某4证言证实，2014年，我妻子张某6在臣仁公司一共存了7份合同，合同金额共计54万元。（19）证人徐某证言证实，2014年5月份，通过张某6在臣仁公司一共存的有2份合同，合同金额共计40万，本金共计37.6万元，臣仁公司资金链出现问题后，张某6将她自己的一个黄金手链和一个黄金项链给了我，黄金项链折价6350元，黄金手链折价8294元。（20）证人王某4证言证实，2014年5月6日，通过张某6在商丘臣仁存款21万元，后来张某6抽掉一份3万的合同，换成借条，到案发时没有归还，臣仁公司资金链出现问题后，共得到14件玉佩饰品，折合人民币5677.6元。（21）证人夏某证言证实，2014年6月份，通过张某6在商丘臣仁公司存款27万元，这27万是张某6将其在万润公司的存款直接转到臣仁公司的，当时在万润公司实际投资金额是24.975万元。（22）证人张某5证言证实，2014年6月，通过张某6在商丘臣仁实业公司存了4份合同，共计40万，其中本金是36.4万元。（23）证人胡某2证言证实，2014年5月，通过张某6在商丘臣仁实业公司存了2份合同，共计30万，其中本金是28.2万元，臣仁公司资金链出现问题后，共得到22件玉佩饰品，折合5000元。（24）证人方某证言证实，2014年8月份，张某6用我的名字在邯郸臣仁投资公司存的款。（25）被告人张某6提供的借款合同等证据证实，被告人张某6及其亲属在商丘昊润实业有限公司存款104万元。3、被告人的供述与辩解被告人张某6供述证实，2014年3月份，我到商丘昊润实业有限公司上班，向集资户介绍昊润公司实力雄厚，开发的有房地产项目，商丘昊润实业有限公司给我5分的月利率，我给集资户多少利率我自己决定，我从中赚取利差，没有基本工资和提成，昊润公司通过我吸收了二十多个集资户，集资款共四百多万人民币，这些集资户的存款都没到期，目前都没退还给集资户。2014年5月16日，我经于某介绍去臣仁投资公司上班，臣仁公司没有融资资格，臣仁公司对外宣传公司实力雄厚，开发的有房地产项目，臣仁公司给我6分的月利率，我给集资户多少利率我自己决定，我赚取利差。臣仁公司通过我吸收了24个集资户，吸收集资款200多万人民币，没有退给集资户存款，这些集资户大多是我在昊润公司的单子转到臣仁公司的，在臣仁实业有限公司经营的最后阶段，其中我归还国某26.7万元，归还宋某2万元，归还胡某25万元钱，归还徐某价值1.5万元的黄金项链和手链（连同发票一起拿走的），归还贾某2000元钱。我在臣仁置业有限公司一共存了7份合同，合同金额共计54万元，实缴本是44.28万元。4、鉴定意见（1）审计报告证实，商丘昊润实业有限公司自2014年4月至2014年8月期间面向社会吸收存款，合同共计815份，541户，合同金额合计111,940,000.00元，已归还储户本金合计为879,900.00元支付储户利息金额合计为12,638,850.00元；储户合同未归还本金11106.01万元，储户合同损失金额为98,30.8028万元，其中张某6介绍的合同63份，合同本金671万元，储户损失581.7,6万元。（2）审计报告证实，商丘臣仁实业有限公司自2014年5月16日至2014年8月18日非法吸收公众存款合同数148份，合同金额1247万元，涉及储户109人，储户实际损失1022.54万元。其中张某6自2014年5月至2014年7月，在商丘臣仁实业有限公司集资且未还款的合同33份，合同金额291万元，涉及集资户人数24人，实际损失2,60.2,9176万元，其中自己及亲属合同金额54万元，未归还金额442,800元。上述证据经当庭质证、示证、来源合理、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于被告人张某6及其辩护人辩护的被告人张某6吸收公众存款数额没有起诉书指控的那么多，系从犯，有自首情节、已退出赃款10万元，请求对其从轻处罚的问题。经查，被告人张某6及其亲属在商丘昊润实业有限公司存款104万元，应当扣除，被告人张某6系业务员，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，被告人张某6于2017年6月30日到商丘市公安局东方分局投案，并如实供述自己的罪行，系自首，并退还利差10万元，应当减轻处罚。因此，被告人张某6及其辩护人辩护意见，理由充分，予以采纳。本院认为，被告人张某6违反国家金融管理规定，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人张某6系共同犯罪，在犯罪过程中所起作用相对较小，系从犯，犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，并退还利差10万元，应当减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某6犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月5日起至2021年12月4日止）。二、对被告人张某6的违法所得94750元，予以继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨建波审 判 员  杭德领人民陪审员  朱秀华二〇一九年十二月九日书 记 员  袁 梅