云南省弥勒市人民法院刑 事 判 决 书(2019)云2504刑初489号公诉机关弥勒市人民检察院。被告人赵苑君，女，生于1972年11月14日，彝族，云南省弥勒市人，大学文化，弥勒市弥阳镇卫生院职工，家住云南省弥勒市益华小区4巷50号。因涉嫌犯高利转贷罪于2019年2月11日被弥勒市公安局取保候审。辩护人高宏斌，云南万捷律师事务所律师。被告人者云文，男，生于1965年8月24日，彝族，云南省弥勒市人，大学文化，弥勒市政协保留正科级待遇干部，家住云南省弥勒市益华小区4巷50号。因涉嫌犯高利转贷罪于2019年12月13日经本院决定逮捕，次日由弥勒市公安局执行逮捕，现押于弥勒市看守所。辩护人彭昭然，云南宏泓律师事务所律师。弥勒市人民检察院以弥检二部刑诉﹝2019﹞195号起诉书指控被告人赵苑君、者云文犯高利转贷罪，于2019年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。弥勒市人民检察院指派检察员施兴荣、李晓琪出庭支持公诉，被告人赵苑君及其辩护人高宏斌、被告人者云文及其辩护人彭昭然到庭参加诉讼。现已审理终结。弥勒市人民检察院指控：2013年的一天，马某1（另案处理）以其和赵某、白某（另案处理）开设的鼎信投资有限公司从事高利放贷业务为名找到被告人者云文向其借钱。被告人赵苑君、者云文夫妻二人为了谋取利益，和马某1签订虚假的葡萄地转让协议并使用夫妻二人位于弥勒市房屋作为抵押，于2015年1月13日向弥勒市农村信用合作联社吉山信用社贷款150万元。赵苑君于当日将该笔贷款转入马某1银行账户进行高利放贷。弥勒市鼎信投资有限公司财务马某2通过其银行账户每月向赵苑君或赵苑君指定的银行账户支付借款利息。经司法会计鉴定，赵苑君、者云文本次转贷共计收取转贷利息528514.2元，除去支付给弥勒市农村信用合作联社的利息249991.14元，赵苑君、者云文实际获利278523.06元。被告人赵苑君、者云文经公安民警电话传唤后主动到案。针对上述指控事实，公诉机关向法庭提供了受案登记表、立案决定书，户口证明，到案经过，贷款资料及资金流向图，银行流水清单，鼎信投资有限公司的应付利息表，白某和马某2的记账本，扣押笔录及扣押清单，证人马某1、普某等人的证言，司法会计鉴定报告，被告人赵苑君、者云文的供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人赵苑君、者云文为获取利益，套取银行信贷资金转贷给他人，违法所得数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十五条第一款之规定，应当以高利转贷罪追究其刑事责任；被告人赵苑君、者云文主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人者云文在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人赵苑君辩称：我贷款150万元的目的为了投资栽葡萄，因为一直贷不下款，后来贷出来的时候已经过了时间，所以就投进马某1公司了。最初提供给信用社的租地协议不能贷款，我才跟马某1说要贷款投资到他的公司，马某1就与我签订了一份虚假的葡萄地转让合同把款贷出来，贷款发放到马某1的账户上并由马某1帮我把那笔贷款投资到他们公司，者云文对我把钱投到马某1公司一直都不支持。现在马某1还欠我家80万元本金没有还，但150万元的贷款我和者云文已经还清了，我们自己现在还亏损30万元左右，在这件事上我也是受害者，希望法庭从轻处理。辩护人高宏斌对公诉机关指控被告人赵苑君犯高利转贷罪不持异议，但认为被告人赵苑君具有如下从轻、减轻或酌情从轻处罚的情节：1.被告人赵苑君有自首情节；2.被告人赵苑君已将贷款还清，没有给金融机构造成任何损失，现在已深刻认识到了自己的错误；3.马某1公司现在还差赵苑君借款本金80万元，按目前的情况来看，已经是死账，由此看来，被告人赵苑君实际并没有获得收益；4.被告人赵苑君将款借给马某1公司后，渐渐认识到行为的错误和投资的风险后，就要求马某1退还借款并解除合同，但马某1已经经营不善，无法要回。被告人赵苑君实际是一个受害者；5.被告人赵苑君当庭表示认罪，有明显的悔罪表现；6.被告人赵苑君是初犯、偶犯，犯罪情节轻微。综上，希望法庭对其从轻处罚。被告人者云文辩称：因为马某1付给我们的利息比银行的高，所以我和妻子赵苑君才把钱借给马某1。但是整个贷款手续都是我妻子赵苑君去操办，我只是去签字，我妻子赵苑君把款借给马某1十多天后才告诉我说钱转给马某1了,我说之前投进去的55万都还没拿回来，妻子赵苑君说之前投的55万元人家都是每月按时给利息的，我就默认了。当时马某1说他的公司是合法的，我也相信而且没有意识到我们借钱给他们公司会违法。现在我知道错了，我很后悔，希望法庭给我一次机会回报社会。辩护人彭昭然对公诉机关指控被告人者云文犯高利转贷罪不持异议，但认为被告人者云文具有如下法定和酌定从轻、减轻或免除处罚的情节：1.被告人者云文主动投案并如实供述了其全部犯罪事实，是自首；2.被告人者云文虽然参与办理了贷款150万元，但其妻子赵苑君贷款的真实用途是转借给马某1其并不知道，而且与马某1签订虚假葡萄地转让协议和贷款后将贷款转贷给马某1和收取利息等相关事宜都是赵苑君实施的，其在共同犯罪中起次要作用，是从犯；3.被告人者云文对所犯罪行供认不讳，并有明显的悔罪表现；4.马某1公司现在还差者云文和其妻子借款本金80万元，客观地说，被告人者云文也是受害人；5.被告人者云文和妻子赵苑君已将150万元贷款还清，没有给金融机构造成任何损失；6.被告人者云文患有严重的冠心病，并做了心脏支架手术，需要终身服药和定期到专科门诊复查。综上，希望法庭对其免予刑事处罚。经审理查明：2013年8月，马某1、白某、赵某（均另案处理）成立了“弥勒市鼎信投资有限公司”，该公司披着“合法外衣”从事高利放贷业务，收取高额利息差。2013年的一天，马某1以高于银行贷款利率支付被告人赵苑君、者云文利息为由向被告人者云文借钱。被告人赵苑君、者云文夫妻二人为了谋取利益，由赵苑君和马某1签订虚假的葡萄地转让协议并使用夫妻二人位于弥勒市房屋作为抵押，于2015年1月13日向弥勒市农村信用合作联社吉山信用社贷款150万元，贷款发放当日，被告人赵苑君即将该笔贷款转入马某1银行账户进行高利放贷。2015年2月起，弥勒市“鼎信投资有限公司”财务马某2通过其银行账户每月向赵苑君或赵苑君指定的银行账户支付借款利息，直至2018年6月13日止。经司法鉴定，赵苑君、者云文本次转贷共计收取转贷利息528514.2元，除去支付给弥勒市农村信用合作联社的利息249991.14元，赵苑君、者云文实际获利278523.06元。被告人赵苑君、者云文于2019年2月25日向弥勒市公安局退缴了违法所得665232.88元；被告人赵苑君、者云文对指控的犯罪事实没有异议，并自愿认罪认罚。上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书，证实弥勒市公安局在办理“11.15专案”中于2019年2月11日发现被告人赵苑君、者云文涉嫌犯高利转贷罪，并于同日立案侦查。2.取保候审决定书、取保候审保证书，证实被告人赵苑君、者云文经弥勒市公安局2019年2月12日决定取保候审。3.户口证明，证实被告人赵苑君、者云文的自然情况。4.到案经过说明，证实被告人赵苑君、者云文于2019年2月11日经公安民警电话通知到案。5.辨认笔录及照片，证实从公安民警提供的照片中被告人赵苑君、者云文辨认出另案处理的马某1，辨认出贷款后借给马某1的张荣仙，辨认出将签有马某1、赵某、白某名字的借款依据交给其的赵某；另案处理的莫某1辨认出同样将银行贷款以高利息借给马某1的被告人者云文；另案处理的白某从公安民警提供的账本中辨认出其书写的主要记录其账户中收支情况的账本；另案处理的马某2对公安民警在其家中搜查到并提供的5本账本进行辨认后，称均系其在“鼎信投资有限公司”工作过程中书写的。6.搜查证、搜查笔录、扣押笔录、扣押物品照片、扣押清单、发还物品清单，证实公安民警扣押了被告人赵苑君从马某1处收取的3年零5个月的利息（扣除银行应收取的利息）665232.88元；扣押了从二被告人家中搜查到的银行卡13张、凭条53张、存折1本（普某）、笔记本2本、中国银行相关资料14张、借款合同和借据凭证32张，后将银行卡13张、存折1本、笔记本2本、中国银行相关资料14张、凭条50张发还被告人者云文。7.被告人赵苑君贷款150万元流程图及资金流向银行流水，证实被告人赵苑君于2015年1月13日从银行贷款出来以后，当日即将贷款150万元直接转入马某1账户，马某1收到后于同日通过网上银行将该笔贷款转入其“鼎信投资有限公司”财务人员马某2的账户。8.证人莫某1的证言，证实听说者云文也向银行贷款后借给马某1并从中赚取利息差的情况。9.证人马某1的证言，证实2014年左右，弥勒市政协的者云文借了55万元钱给其，2015年的时候，其又让者云文凑点钱给其并答应给他2分的利息，其还去过者云文在弥勒市朋普镇的葡萄地，在那里和者云文吃过饭。者云文第二次借了多少钱给其记不清楚了，只记得最后其还差者云文80多万元本金没有赔还。10.证人白某、马某2的证言，证实他们是鼎信投资有限公司的财务人员，马总（马某1）借来的钱都是打在白某的银行卡上，白某将打进来的钱记录在账本上，每个月月底白某和马某2核对账本后由白某制作支付利息的表格交赵某审批签字，最后由马某2将利息打给应付利息的人，马某2能肯定赵苑君其是支付过利息，具体的情况以账目上的为准。11.证人普某的证言，证实赵苑君和其家合伙在朋普种植芦笋，赵苑君说为了方便资金往来带其到信用社用其身份证办得一张卡，卡号是37×××89，后来该卡一直是赵苑君在使用，不知道赵苑君用这张卡跟其不认识的马某2有资金往来。12.证人杨某的证言，证实其是弥勒市土桥村委会主任，不认识赵苑君和马某1，公安民警出示给其看的《葡萄基地及其附属设施转让协议》是假的，因为租用其村委会土地超过100亩的没有人叫马某1，租地的地址不可能只到村委会，应该到某某村小组某某农户，协议上也没有地块的名称和座落。13.侦查机关向银行调取的资料，证实被告人赵苑君、者云文于2015年1月13日以向马某1购买位于弥勒市土桥村委会的130亩葡萄地为由，提供其夫妻二人共有的位于弥勒市房屋作为抵押，于2015年1月13日向弥勒市农村信用合作联社吉山信用社货款150万元的情况。14.司法会计鉴定报告及鉴定意见通知书，证实被告人赵苑君、者云文高利转贷获利278523.06元，鉴定结论已告知被告人赵苑君、者云文。15.被告人赵苑君和马某1、马某2的银行卡交易明细，证实被告人赵苑君将贷款从银行贷出来后，通过马某1的银行账号转到白某的银行账户上，白某又将贷款转入马某2的银行账户的事实。16.证人白某制作、赵某签字确认、马某2负责发放的应付利息表，证实马某2自2015年2月12日起至2018年6月13日止，每月向被告人赵苑君卡号为62×××20和普某（赵苑君弟媳）卡号为37×××89的账户支付利息支付的情况。17.证人白某、马某2笔记记账本，证实被告人赵苑君借款205万元给“鼎信投资有限公司”的事实。18.财产调查报告，证实被告人赵苑君、者云文的财产情况。19.被告人赵苑君、者云文对贷款150万元出来后转借给马某1的目的是为了获取更高利息的犯罪事实所作的供述和辩解。上述证据，取证程序合法，内容客观、真实，能够相互印证。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人赵苑君、者云文以转贷牟利为目的，采用虚构事实的方式套取银行信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪，公诉机关指控其犯高利转贷罪罪名成立。被告人赵苑君、者云文主动投案并能如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人赵苑君、者云文积极退缴了违法所得并愿意缴纳罚金，有明显的悔罪表现，可以酌情对其从轻处罚。被告人者云文在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。辩护人高宏斌认为被告人赵苑君有自首情节和悔罪表现，建议法庭对其从轻或减轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，本院予以采纳。辩护人彭昭然认为被告人者云文有自首情节、有明显的悔罪表现、是从犯，依法应当从轻或减轻处罚的辩护意见有事实和法律依据，本院予以采纳；认为被告人者云文犯罪情节轻微，建议法庭对其免予刑事处罚的辩护意见与法庭查明的事实不符，本院不予采纳。据此，根据被告人赵苑君、者云文的犯罪事实，犯罪性质、情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第七十六条之规定，判决如下：一、被告人者云文犯高利转贷罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币280000元（由公安机关从2019年2月25日退缴的665232.88元中扣抵）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2020年6月13日止）二、被告人赵苑君犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，依法实行社区矫正，并处罚金人民币280000元（由公安机关从2019年2月25日退缴的665232.88元中扣抵106709.82元，不足部分173290.18元已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）三、涉案赃款人民币278523.06元，没收上缴国库。上述一、二项罚金386709.82元及三项涉案赃款278523.06元，共计人民币665232.88元，由弥勒市公安局依法上交国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  田凤慧审 判 员  陈 军人民陪审员  陈 伟二〇一九年十二月二十六日书 记 员  常 婷