甘肃省兰州市城关区人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘0102刑初1209号公诉机关兰州市城关区人民检察院。被告人马某某，女，1988年7月7日出生，汉族，大专文化，无业，住兰州市城关区。户籍所在地：兰州市城关区。因本案于2018年11月13日被甘肃省甘南藏族自治州公安局取保候审，2019年5月15日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。辩护人涂文，系甘肃昶泰律师事务所律师。兰州市城关区人民检察院以城检一部刑诉（2019）130号起诉书指控被告人马某某犯诈骗罪、伪造金融票证罪，于2019年9月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院检察员杨伟莉、被告人马某某及辩护人涂文到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，1、2017年11月26日，被告人马某某谎称自己可以帮助办理中国建设银行甘南分行无息贷款，但需交纳无息贷款押金为由，骗取被害人田某的人民币共计300000元。作案后，被告人马某某以银行滞纳金和利息的形式共计退还被害人田某137000元。破案后，尚有163000元未归还。2、2017年12月9日，被告人马某某谎称自己可以帮助办理中国建设银行甘南分行无息贷款，但需交纳无息贷款押金为由，骗取被害人邱某1（已去世）的人民币共计60000元保证金。作案后，赃款挥霍。3、2017年3月，被告人马某某谎称自己可以帮助购买兰州市城关区南河道融园小区低价福利房、铺面及车位，需要交保证金，先后多次骗取被害人马某的人民币共计1294608元。作案后，赃款挥霍。4、2017年7月，被告人马某某谎称自己可以帮助购买兰州市城关区南河道融园小区低价福利房、铺面及车位为由，先后多次骗取被害人刘某1的人民币共计926000元。作案后，赃款挥霍。5、2017年9月至2018年6月5日期间，被告人马某某谎称自己可以帮助购买兰州市城关区南河道融园小区低价福利房、车位、铺面为由，先后多次骗取被害人刘某2的人民币共计279100元。作案后，赃款挥霍。6、2017年11月，被告人马某某谎称自己可以帮助购买兰州市城关区南河道融园小区低价福利房、铺面及车位为由，先后多次骗取被害人朱某1的人民币共计631900元。作案后，赃款挥霍。7、2019年3月，被告人马某某谎称自己可以帮助办理中国建设银行甘南分行无息贷款，但需交纳无息贷款押金及工本费为由，骗取被害人王某的人民币共计7700元。作案后，赃款挥霍。8、2019年4月，被告人马某某谎称自己可以帮助办理中国建设银行甘南分行无息贷款，但需交纳无息贷款押金及工本费为由，骗取被害人朱某2的人民币共计8700元。作案后，赃款挥霍。9、2018年5月至9月期间，被告人马某某谎称自己可以帮助办理中国建设银行甘南分行无息贷款，为骗取刘某1、邱某1的信任，通过网上办假证人员，先后伪造了户名为刘某1、邱某1，账号分别为62×××68和62×××49的中国建设银行（整存整取）储蓄存单2份。经中国建设银行员工渠道整合平台查询，证实不存在上述两笔存款业务。经鉴定，上述2张存单上的印章系伪造。综上，被告人马某某诈骗作案八起，诈骗金额共计人民币3371008元。以上事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人马某某的行为已构成诈骗罪、伪造金融票证罪。被告人马某某在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条、第六十九条之规定，请依法判处。对此指控，被告人马某某无异议，表示自愿认罪。辩护人提出被告人马某某认罪态度较好、有坦白情节等辩护观点。经审理查明，一、2014年11月26日，被告人马某某谎称自己可以帮助办理中国建设银行甘南分行无息贷款，但需交纳无息贷款押金为由，骗取被害人田某通过银行转账方式支付的人民币300000元。作案后，被告人马某某以银行滞纳金和利息的形式退还被害人田某共计人民币137000元。破案后，尚有人民币163000元未归还。二、2014年12月9日，被告人马某某谎称自己可以帮助办理中国建设银行甘南分行无息贷款，但需交纳无息贷款押金为由，骗取被害人邱某1（已去世）通过银行转账方式支付的人民币60000元。作案后，赃款挥霍。三、2017年3月，被告人马某某谎称自己可以帮助购买兰州市城关区南河道融园小区低价福利房、铺面及车位，需要交保证金，先后多次骗取被害人马某通过银行转账等方式支付的人民币共计1294608元。作案后，赃款挥霍。四、2017年7月，被告人马某某谎称自己可以帮助购买兰州市城关区南河道融园小区低价福利房、铺面及车位为由，先后多次骗取被害人刘某1通过银行、微信转账方式支付的人民币共计926000元。作案后，赃款挥霍。五、2017年9月至2018年6月5日期间，被告人马某某谎称自己可以帮助购买兰州市城关区南河道融园小区低价福利房、车位、铺面为由，先后多次骗取被害人刘某2通过银行、微信转账方式支付的人民币共计279100元。作案后，赃款挥霍。六、2017年11月，被告人马某某谎称自己可以帮助购买兰州市城关区南河道融园小区低价福利房、铺面及车位为由，先后多次骗取被害人朱某1通过银行、微信转账等方式支付的人民币共计631900元。作案后，赃款挥霍。七、2019年3月，被告人马某某谎称自己可以帮助办理中国建设银行甘南分行无息贷款，但需交纳无息贷款押金及工本费为由，骗取被害人王某通过微信转账支付的人民币共计7700元。作案后，赃款挥霍。八、2019年4月，被告人马某某谎称自己可以帮助办理中国建设银行甘南分行无息贷款，但需交纳无息贷款押金及工本费为由，骗取被害人朱某2通过微信转账支付的人民币共计8700元。作案后，赃款挥霍。九、2018年5月至9月期间，被告人马某某谎称自己可以帮助办理中国建设银行甘南分行无息贷款，为骗取刘某1、邱某1的信任，通过网上办假证人员，先后伪造了户名为刘某1、邱某1，账号分别为62×××68和62×××49的中国建设银行（整存整取）储蓄存单2张，票面金额共计579万元。经中国建设银行整合平台账户信息查询，证实不存在上述2笔存款业务。经鉴定，上述2张存单上的印章系伪造。综上，被告人马某某诈骗作案八起，诈骗金额共计人民币3371008元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的被害人田某、马某、刘某1、刘某2、朱某1、王某、朱某2、邱某2的报案材料及陈述，魏某某、柏某某、邱某1、房某某、朱某乙、邱某丙、康某某、马某的证言，银行存单，银行卡交易明细，微信转账截图，辨认笔录及照片，微信聊天记录，中国建设银行股份有限公司兰州高新支行证明，扣押、发还物品清单，抓获、破案经过，被告人马某某的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马某某以非法占有为目的，骗取对方当事人的财物，且数额特别巨大；且又伪造银行存单，其行为已构成诈骗罪、伪造金融票证罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人马某某归案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚。被告人马某某判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。辩护人提出被告人马某某认罪态度较好、有坦白情节的观点，与本案查证的事实相符，故予以采信。为严肃国法，惩罚犯罪。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条第一款第（二）项、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，罚金100000元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑二年六个月，罚金20000元；决定执行有期徒刑十四年，罚金120000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月15日起至2033年5月14日止。罚金从判决发生法律效力的第二日起三个月内缴纳。）二、本案涉案赃款3371008元，依法继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 席 爱 军人民陪审员 牛 仲 军人民陪审员 ?党丽萍二〇一九年十二月十六日书 记 员 苏  蕊