江苏省无锡市梁溪区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0213刑初917号公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。被告人潘文举，男，1980年8月9日出生于江苏省泗阳县，居民身份证号码320825198008090218，汉族，大学文化，无业，住江苏省泗阳县人民北路87号。被告人潘文举曾因犯盗窃罪，于2016年3月被江苏省苏州市姑苏区人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币一千元；于2016年10月被江苏省连云港市海州区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；于2017年5月被江苏省南京市玄武区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；于2018年12月被江阴市人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四千元，2019年11月12日刑满。被告人潘文举因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年11月12日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。指派辩护人王小珍，江苏居和信律师事务所律师。指派辩护人王娟，江苏居和信律师事务所律师。被告人刘俊，男，1986年5月4日出生于河南省确山县，汉族，小学肄业，上海众颜医疗美容医院员工，住河南省确山县。被告人刘俊因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年7月23日到案，次日被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于无锡市第一看守所。辩护人李向军，河南小东律师事务所律师。被告人喻永明，男，1992年3月1日出生于江苏省滨海县，汉族，初中肄业，快递公司临时工，住无锡市锡山区，户籍在江苏省滨海县。被告人喻永明因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年7月18日被刑事拘留，同年8月15日被取保候审。辩护人周吉文，江苏逸鹤律师事务所律师。被告人张真创，男，1993年4月15日出生于河南省固始县，汉族，高中肄业，华莱士汉堡店员工，租住太仓市，户籍在河南省固始县。被告人张真创因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年7月2日到案，次日被刑事拘留，同年8月2日被取保候审。指派辩护人钱盛，江苏三诚律师事务所律师。无锡市梁溪区人民检察院以锡梁检诉刑诉[2019]873号起诉书指控被告人刘俊、潘文举、喻永明、张真创犯信用卡诈骗罪，于2019年12月9日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法适用简易程序审理并组成合议庭，于2019年12月30日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派检察员杨敏出庭支持公诉。被告人刘俊、潘文举、喻永明、张真创以及辩护人李向军、王娟、周吉文、钱盛到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年2月，被告人潘文举与刘俊、喻永明、张真创等人经合谋，由潘文举提供朱骥洪的身份证，由张真创冒充朱骥洪的身份骗领光大银行信用卡，后潘文举采用透支消费、取现、套取现金等方法使用该卡，至案发时共透支本金47094元，潘文举分别给予刘俊、喻永明等人好处。2018年6月，被告人潘文举与刘俊经合谋，由潘文举提供曹晶晶的身份证，由刘俊找人冒充曹晶晶的身份骗领光大银行信用卡，后潘文举采用透支消费、取现、套取现金等方法使用该卡，至案发时共透支本金29586.01元，并给予刘俊好处。被告人潘文举、刘俊、喻永明到案后如实供述了自己的罪行。被告人张真创于2019年7月2日至公安机关投案自首，并如实供述了自己的罪行。案发后，被告人刘俊家属代为归还中国光大银行无锡分行人民币24680元；被告人喻永明归还中国光大银行无锡分行人民币37000元；被告人张真创归还中国光大银行无锡分行人民币2000元。上述事实，被告人刘俊、潘文举、喻永明、张真创分别多次供述在卷，在开庭审理过程中亦无异议。并有无锡市公安局梁溪分局出具或者收集的全国人口基本信息、刑事案件侦破经过、抓获经过、民事判决书、刑事判决书、客户资料、申请资料、催收记录、信用卡交易明细、消费签购单等书证；证人王玉芳、向某、平某等人的证言笔录；被害单位的报案材料；无锡市公安局梁溪分局制作的辨认笔录；无锡市公安局梁溪分局收集的监控视频等视听资料等证据予以证实。被告人潘文举及其辩护人对公诉机关的指控均无异议。辩护人辩称潘文举归案后能够坦白罪行，并认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人刘俊及其辩护人对公诉机关的指控均无异议。辩护人辩称刘俊系初犯，从犯，且认罪认罚，归案后有悔罪表现，请求对其减轻处罚。被告人喻永明及其辩护人对公诉机关的指控均无异议。辩护人辩称喻永明系初犯，从犯，归案后坦白罪行，且认罪认罚，积极退赃，请求对其从轻处罚并适用缓刑。被告人张真创及其辩护人对公诉机关的指控均无异议。辩护人辩称张真创系从犯，且有自首、退赔等情节，请求对其从轻处罚并适用缓刑。本院认为，被告人潘文举、刘俊、喻永明、张真创结伙以虚假的身份证明骗领信用卡，进行信用卡诈骗活动，其中被告人潘文举、刘俊诈骗数额巨大，被告人喻永明、张真创诈骗数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控被告人潘文举、刘俊、喻永明、张真创犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，指控成立。其中，被告人潘文举在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人刘俊、喻永明、张真创在共同犯罪中其次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人潘文举曾因犯盗窃罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人潘文举判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应予数罪并罚。被告人张真创犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人潘文举、刘俊、喻永明能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人潘文举、刘俊、喻永明、张真创自愿如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。综上，决定对被告人潘文举、喻永明、张真创从轻处罚，对被告人刘俊减轻处罚。根据被告人喻永明、张真创的犯罪情节及悔罪表现，可以宣告缓刑。对于辩护人提出的从轻、减轻处罚的辩护意见，与事实及法律规定相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第一款和第三款、第六十九条、第七十条、第七十二条第一款和第三款、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人潘文举犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币伍万元；与前判刑罚有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币四千元并罚，决定执行有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月13日起至2024年9月12日止），并处罚金人民币五万四千元（罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳）。二、被告人刘俊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月23日起至2022年10月22日止），并处罚金人民币三万元（罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳）。三、被告人喻永明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月,缓刑一年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳）。四、被告人张真创犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳）。五、责令被告人潘文举、刘俊退赔中国光大银行无锡分行人民币14906.01元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  王学军审 判 员  夏 燕人民陪审员  吴汉烈二〇一九年十二月三十日书 记 员  冯霞飞本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于两个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。