山东省莱阳市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0682刑初467号公诉机关山东省莱阳市人民检察院。被告人尹义勋，男，1953年3月22日出生，汉族，初中文化，中共党员，农民，出生地及户籍地：山东省莱阳市，住址：莱阳市。2019年3月9日因涉嫌犯集资诈骗罪被莱阳市公安局刑事拘留，同年4月15日被莱阳市公安局逮捕。莱阳市人民检察院以莱检公诉刑诉〔2019〕253号起诉书指控被告人尹义勋犯集资诈骗罪，于2019年10月10日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱阳市人民检察院指派检察员李婷出庭支持公诉，被告人尹义勋到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。莱阳市人民检察院指控，被告人尹义勋隐瞒已被莱阳市农村信用合作联社（后更名为山东莱阳农村商业银行股份有限公司）解聘协理员的情况，为赚取利息差价，自2015年10月起采取以支付高额利息为诱饵，承诺定期还本付息的方式，向找其办理存款业务的莱阳市河洛镇大路村、苇夼村村民吸收资金人民币113万元用于个人投资购买北京盛世汇海投资管理有限公司（以下简称盛世汇海公司）的理财产品。2016年12月13日盛世汇海公司因涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查，被告人尹义勋在投资本金无法收回的情况下，采取上述手段继续吸收村民资金以偿还到期村民的本息。截至案发，未兑付的资金总额为107万元。2019年3月9日，被告人尹义勋到公安机关投案。公诉机关认为，被告人尹义勋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。被告人尹义勋对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。经审理查明，莱阳市农村信用社于2013年5月29日与被告人尹义勋解除存款协理关系。被告人尹义勋隐瞒已被莱阳市农村信用合作联社解聘协理员的情况，为赚取利息差价，自2015年10月起采取以支付高额利息为诱饵，承诺定期还本付息的方式，向找其办理存款业务的莱阳市河洛镇大路村、苇夼村村民吸收资金人民币113万元用于个人投资购买北京盛世汇海投资管理有限公司的理财产品。2016年12月13日北京盛世汇海投资管理有限公司因涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查，被告人尹义勋在投资本金无法收回的情况下，采取上述手段继续吸收村民资金100余万元以偿还到期村民的本息。截至案发，未兑付的资金总额为107万元。另查明，2019年3月9日，被告人尹义勋到公安机关投案,归案后如实供述犯罪事实。上述事实，有下列证据证实。1．书证（1）户籍证明，证实被告人尹义勋达到完全刑事责任年龄，应承担刑事责任。（2）归案经过，证实被告人尹义勋到莱阳市公安局经侦大队投案。（3）前科查询，证实未发现被告人尹义勋有违法犯罪前科记录。（4）情况说明，证实2016年12月13日，北京市公安局朝阳分局对北京盛世汇海投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，并先后将该公司实际控制人杨旭等人抓获。（5）莱阳公安根据北京公安提供北京盛世汇海后台数据整理尹义勋在盛世汇海投资情况汇总表，证实被告人尹义勋自2015年10月19日至2016年12月12日共15次在盛世汇海投资合计113万元。（6）尹义勋账号为62×××12邮政储蓄卡历史明细，证实被告人尹义勋邮政银行消费记录，除2016年12月12日无消费记录外，与第五份书证记载的投资记录相吻合。（7）尹义勋报案及自书笔录人员明细，证实被告人尹义勋现有被害人董某、张某等20人，在尹义勋处存款额共计107万元，存款单据时间自2017年1月至2018年11月，其中除任善胜一笔1.5万元的存款外，均有被告人尹义勋出具的个人业务存款凭证。（8）尹义勋手写的标有“山东省农村信用社”字样的个人业务存款凭证，证实董某、张某等20名报案人提供的尹义勋出具的标有“山东省农村信用社”字样的个人业务存款凭证，大部分标注有年息3.5%字样，其数额与被害人陈述、自书笔录相符。（9）协理员解聘协议、尹义勋辞职申请书、莱阳市农村信用合作社解除存款协理关系报纸公告，证实莱阳市农村信用社于2013年5月29日与被告人尹义勋解除存款协理关系，该单位于2013年6月18日在今日莱阳报纸上作出公告。（10）莱阳市不动产中心出具的不动产权登记查询证明，证实被告人尹义勋在莱阳市区范围内无房屋登记、其妻子董桂香无房屋登记、女儿尹宗欣房产坐落于东山小区0015-3-402、儿子尹宗强无房产登记。（11）尹义勋提供原始账本两册，整理账本一册，账本一：记录2015年10月4日至2016年3月5日起该非法吸收资金情况。账册二：记录2016年5月28日以后该非法吸收资金及诈骗资金情况（详细标注是否还本付息或转存等）。账册三：记录2018年经转存后，各被害人在该处投资情况，为最终损失额证实。证实其历年来非法吸收资金情况。2．被害人陈述（1）周桂珍的证言，证实尹义勋多年系莱阳农村信用社代办员，周桂花于2017年4月29日经尹义勋推荐，以周桂花丈夫张义关名义，在该处存款6万元，年利率3.5%，并于2018年4月29日续存一年，尹义勋出具标有“山东省农村信用社”的存款凭证，后尹义勋承认将上述存款投到盛世汇海理财，公司倒闭后钱无法提出。（2）任善德的证言，证实尹义勋多年系莱阳农村信用社代办员，任善德及其母亲张淑花经尹义勋推荐，于2018年2月至11月，以张淑花名义，在尹义勋处存款合计6万元，年利率3.5%，尹义勋出具山东省农村信用社的存款凭证，后尹义勋称钱无法提出。（3）董某的证言，证实尹义勋多年系莱阳农村信用社代办员，董某经尹义勋推荐，于2016年4月至2018年8月，以董某、其女儿胡严化、其丈夫胡乃彬的名义，在尹义勋处存款7次合计16.6万元，年利率3.5%，尹义勋出具山东省农村信用社的存款凭证，后尹义勋承认其将上述存款投入一北京理财公司，称钱无法提出，后尹义勋退给董某5千元。（4）张某的证言，证实尹义勋多年系莱阳农村信用社代办员，张某经尹义勋推荐，于2018年1月在尹义勋处存款两次合计3.5万元，年利率3.5%，尹义勋出具山东省农村信用社的存款凭证，后尹义勋称存款单位的领导被抓钱提不出来了。（5）任某的证言，证实尹义勋多年系莱阳农村信用社代办员，任某经尹义勋推荐，于2016年至11月至2017年11月在尹义勋处存款三次合计9万元，年利率3.5%，尹义勋出具山东省农村信用社的存款凭证，后尹义勋称将上述存款投到别的公司，现在钱取不出来。（6）任合胜的证言，证实尹义勋多年系莱阳农村信用社代办员，任合胜经尹义勋推荐，于2018年7月在尹义勋处存款7.1万元，年利率3.5%，尹义勋出具手写山东省农村信用社的存款凭证，任合胜于2017年1月至2018年5月还在尹义勋处存款三次合计4.7万元未提出。（7）林晓燕的证言，证实2018年4月23日，林晓燕在莱阳农村信用社代办员尹义勋处的存款2万元到期，尹义勋称存款被其拿去投资被骗，现无法提出，尹义勋曾向林晓燕出具山东省农村信用社的个人业务存款凭证。（8）尹崇勋的证言，证实尹义勋多年系莱阳农村信用社代办员，尹崇勋经尹义勋推荐，于2018年1月7日在尹义勋处存款3.7万元，年利率3.5%，尹义勋出具山东省农村信用社的存款凭证，后尹义勋承认该将上述存款投资到别的公司，现该公司倒闭，钱无法提出。（9）任善胜的证言，证实尹义勋多年系莱阳农村信用社代办员，任善胜经尹义勋推荐，于2016年12月23日在尹义勋处存款8万元，年利率3.5%，尹义勋出具山东省农村信用社的存款凭证，任善胜在尹义勋处还有1.5万元存款，后尹义勋承认该将上述9.5万元存款投资到别的公司，现该公司倒闭，钱无法提出。（10）任丽苹的证言，证实2017年1月10日、8月15日任丽萍的父亲任连顺分别以任连顺、任丽苹名义在莱阳农村信用社代办员尹义勋处存了3.3万元和3.8万元，一年到期后，又经尹义勋以3.5%的年利率续存一年，尹义勋出具山东省农村信用社的存款凭证，2019年1月1日尹义勋称将上述存款投资到盛世汇海公司，钱无法提出。（11）朱秀太的证言，证实基于对尹义勋的信任，其于2017年5月29日、2017年10月4日、2017年11月20日在莱阳农村信用社代办员尹义勋处共计存款5.7万元，到期后，又经尹义勋以3.5%的年利率转存，尹义勋出具手写的山东省农村信用社的存款凭证，2019年1月联系不上尹义勋。（12）乔海燕的证言，证实其在莱阳农村信用社代办员尹义勋处共存款8万元，尹义勋出具手写存款凭证，2018年11月19日，其被尹义勋告知钱出问题，提不出来了。（13）自书笔录八份，证实尹义勋多年系农村信用社代办员，代进友在尹义勋处存款6万元，年利率3.5%；胡江希在尹义勋处存款4万元，年利率3.5%；姜克玉在尹义勋处存款1.6万元，年利率3.5%；张敬在尹义勋处存款2万，年利率3.5%；尹生训在尹义勋处存款1万元，年利率3.5%；王建成在尹义勋处存款2万，年利率3.5%；姜克超在尹义勋处存款1万，年利率3.5%；张华在尹义勋处存款1万；以上存款发生自2017年12月至2018年5月期间，尹义勋均出具山东农村信用社个人存款凭证。3．辨认笔录，证实被害人任某指认尹义勋是骗其9万元的人。4．被告人尹义勋的供述被告人尹义勋于2019年3月9日、4月15日、5月31日、8月14日的四次供述，证实其自2015年10月起，隐瞒被莱阳市农村信用社解除代办员身份的真相，以高收益诱惑群众，吸收群众存款用于盛世汇海理财投资，2016年12月盛世汇海投资公司关门，其通过吸收群众资金投入的103万无法兑付，后仍采取上述手段继续吸收资金以偿还被骗群众的本息，现仍欠张某、尹崇勋、任连顺等23人合计107万元。本院认为，被告人尹义勋以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人尹义勋自2015年10月起隐瞒被莱阳市农村信用社解除代办员身份的真相，以高收益诱惑群众，吸收群众存款用于盛世汇海理财投资，2016年12月盛世汇海投资公司关门,其通过吸收群众资金投入的103万无法兑付,自2016年12月盛世汇海被查后，在明知资金无法收回的情况下，继续吸收村民的资金用于偿还储户到期本息，现仍欠张某、尹崇勋、任连顺等23人107万元,其集资后不用于生产经营活动，其犯集资诈骗罪的犯罪金额应为107万元。被告人尹义勋在2016年12月以前吸收的储户资金人民币103万元，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。公诉机关指控被告人尹义勋构成非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人尹义勋主动投案后如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。根据被告人尹义勋的犯罪事实、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条第一款之规定，判决如下：一、被告人尹义勋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币五万元；被告人尹义勋犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月9日起至2028年3月8日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、责令被告人尹义勋对尚未退赔的储户的资金107万元予以退赔，发还被害人（其中张月秀35000元、尹崇勋37000元、尹宗亭80000元、姜克超10000元、代进友60000元、任善胜95000元、王建成20000元、林晓燕20000元、尹生训10000元、任合胜118000元、胡严化20000元、董建民、胡乃彬141000元、朱秀太57000元、任连顺33000元、任丽苹38000元、张敬20000元、任学勇90000元、张淑花60000元、张华10000元、姜克玉16000元、胡江希40000元、张义关60000元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  赵 华人民陪审员  王民兴人民陪审员  盖福仁二〇一九年十二月十八日书 记 员  左巧娜