文书内容江苏省启东市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0681刑初699号公诉机关江苏省启东市人民检察院。被告人施建华，男，1983年7月14日生，启东恒华投资管理有限公司、启东百联汽车服务有限公司、启东市百联蔬菜专业合作社法定代表人，户籍所在地江苏省启东市，住启东市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月20日被刑事拘留，同年12月27日变更为取保候审，2018年12月28日，启东市人民检察院决定取保候审，因违反取保候审规定，于2019年5月23日被刑事拘留，2019年6月5日以涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于启东市看守所。辩护人汪伟，江苏通成律师事务所律师。江苏省启东市人民检察院以启检二部刑诉〔2019〕13号起诉书指控被告人施建华犯集资诈骗罪，于2019年12月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。江苏省启东市人民检察院指派检察员崔达华出庭支持公诉，被告人施建华及其辩护人汪伟到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年8月，被告人施建华因身负大量债务无力偿还，萌生以公司发展需融资为由进行非法集资之念，后通过他人介绍认识了某理财公司工作人员倪锋锋，施建华即向倪锋锋咨询并商量投资借款事宜。2016年9月起，施建华在无金融业务经营许可证的情况下，以启东恒华投资管理有限公司的名义，对外公开谎称启东百联汽车服务有限公司、启东市百联蔬菜专业合作社等公司、企业建设与发展需要融资，承诺投资期限三个月即享有投单奖励、工资和高额利息等收益，并通过组织投资者实地考察、聚餐等形式以“口口相传”的方式先后骗取徐某、陈某甲、陈某乙等二十名不特定人员前来投资。至2017年3月初，部分投资款到期后施建华停止兑付。施建华于2016年9月至2017年2月期间共计吸收投资款人民币683.5万元（以下均为人民币），其中366万余元用于归还之前个人债务，70万余元用于支付投资者的工资、提成、利息、礼金等，其余分别用于启东百联汽车服务有限公司经营、启东市百联蔬菜专业合作社建设、先豪KTV装修等支出。另在此期间，施建华以借款的名义骗取投资款。至2017年3月10日投资者报案，施建华尚有663.0176万元本金未归还。案发后，被告人施建华归还投资者计47.8万元，尚有615.2176万元本金未归还。为证明上述事实，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、转帐记录等证据。公诉机关认为，被告人施建华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为应当以集资诈骗罪追究刑事责任。被告人施建华归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人施建华认罪认罚，可以从宽处理。诉请本院依法判处。被告人施建华对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无异议，认罪认罚。辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，提出施建华归案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，系初犯，建议从宽处罚。经审理查明，2016年8月，被告人施建华因身负大量债务无力偿还，萌生以公司发展需融资为由进行非法集资之念，后通过他人介绍认识了某理财公司工作人员倪锋锋，施建华即向倪锋锋咨询并商量投资借款事宜。2016年9月起，被告人施建华在无金融业务经营许可证的情况下，以启东恒华投资管理有限公司的名义，对外公开谎称启东百联汽车服务有限公司、启东市百联蔬菜专业合作社等公司、企业建设与发展需要融资，承诺投资期限三个月即享有投单奖励、工资和高额利息等收益，并通过组织投资者实地考察、聚餐等形式以“口口相传”的方式先后骗取徐某、陈某甲、陈某乙等二十名不特定人员前来投资。至2017年3月初，部分投资款到期后被告人施建华停止兑付。经审计，被告人施建华于2016年9月至2017年2月期间共计吸收投资款683.5万元，其中366万余元用于归还之前个人债务，70万余元用于支付投资者的工资、提成、利息、礼金等，其余分别用于启东百联汽车服务有限公司经营、启东市百联蔬菜专业合作社建设、先豪KTV装修等支出。另在此期间，被告人施建华以借款的名义分别于2017年2月14日、2月28日骗取投资者顾中东25万元、倪锋锋3万元，除支付顾中东利息1.125万元外，其余未归还。2017年3月7日，经投资者催要，施建华归还顾菊美8万元，由顾菊美、陈学冲、张建冲三人分配。至2017年3月10日投资者报案，施建华尚有663.0176万元本金未归还。被告人施建华归案后如实供述主要犯罪事实。案发后，被告人施建华归还投资者计47.8万元，其中部分钱款由投资者按比例分配。施建华尚有615.2176万元本金未归还。被告人施建华在启东市人民检察院签署了认罪认罚具结书。上述事实,被告人施建华在开庭审理中均无异议，且有其在侦查阶段的供述笔录，被害人徐某、陈某甲、陈某乙等人的陈述笔录，未到庭证人陈博野、倪春雷、茅红雷等人的证言笔录，启东市公安局出具的发破案经过、工作说明、启东市公安局调取的工商登记资料、恒华财富个人出借与咨询服务协议、POS机交易信息、银行交易记录、申报纳税信息，南通阳光会计师事务所有限公司出具的专项鉴定报告，相关民事判决书、执行裁定书，被告人施建华的户籍证明等证据证实,足以认定。本院认为，被告人施建华违反国家金融管理制度，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控被告人施建华犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人施建华归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人施建华认罪认罚，可从宽处理。辩护人提出的辨护意见与查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。为维护国家金融管理制度，保护公民的财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人施建华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十八万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月23日起至2029年10月15日止，先行羁押的38日已折抵刑期。）二、责令被告人施建华退缴赃款人民币615.2175万元，发还各被害人（详见附表）。（上述赃款及罚金，限本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄 生人民陪审员  周晓宇人民陪审员  施建萍二〇一九年十二月三十日晓虑%），书记员张露辉发还明细表（单位：元）            序号              被害人姓名              被骗总额              返利金额              发还金额                  1              徐建平              470000              162780              307220                  2              徐柳燕              220000              3380              216620                  3              陈燕              310000              14738              295262                  4              徐琴              515000              36468              478532                  5              张裕琴              30000              4614              25386                  6              施和平              420000              6480              413520                  7              陆振玉              200000              4792              195208                  8              施荣捷              480000              17328              462672                  9              吴兴生              330000              21707              308293                  10              陈学辉              370000              261809              108191                  张建冲                  顾菊美                  11              顾中东              390000              32082              357918                  12              王建新              920000              202773              717227                  13              苏红雷              70000              4216              65784                  14              仇彩萍              780000              38226              741774                  15              倪锋锋              240000              63550              176450                  16              黄彩平              880000              54969              825031                  17              蒋辉              350000              24480              325520                  18              施宇花              140000              8432              131568                  合计                             7115000              962824              6152176