上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0112刑初2658号公诉机关上海市闵行区人民检察院。被告人自报吴嘉豪，男，1984年7月24日出生，汉族，户籍地上海市徐汇区。辩护人唐元庆、孙佩君，上海市华亭律师事务所律师。被告人自报段建义，男，1987年3月7日出生，汉族，户籍地山西省。辩护人张璐、蒋险峰，上海申蕴和律师事务所律师。被告人自报钟人宗(曾用名：钟某某)，男，1986年1月12日出生，汉族，户籍地广西壮族自治区。辩护人诸斌，上海环绮律师事务所律师。被告人谢康，男，1976年7月8日出生，汉族，户籍地浙江省。辩护人刘渊东、马振钰，北京市京师(上海)律师事务所律师。被告人自报芮利琴，女，1972年9月4日出生，汉族，户籍地江苏省溧阳市。辩护人姚丹文、顾蔚雯，上海市四方律师事务所律师。被告人自报刘慧(曾用名：四某)，女，1981年2月8日出生，汉族，户籍地安徽省。辩护人胡斌兵，上海雷曼律师事务所律师。被告人自报余利，女，1988年5月11日出生，汉族，户籍地安徽省。辩护人成彦军，上海顺盈律师事务所律师。辩护人李美云，上海明伦律师事务所律师。被告人自报彭四才(曾用名：彭某某)，男，1956年12月28日出生，汉族，户籍地上海市闵行区。辩护人刘怡雯，上海市天华律师事务所律师。上海市闵行区人民检察院以沪闵检三部刑诉[2019]2345号起诉书指控被告人吴嘉豪、段建义、钟人宗、谢康、芮利琴、刘慧、余利、彭四才犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人吴嘉豪及其辩护人唐元庆、孙佩君、被告人段建义及其辩护人张璐、蒋险峰、被告人钟人宗及由上海市闵行区法律援助中心指派的辩护人诸斌、被告人谢康及其辩护人刘渊东、被告人芮利琴及其辩护人姚丹文、被告人刘慧及其辩护人胡斌兵、被告人余利及其辩护人成彦军、李美云、被告人彭四才及由上海市闵行区法律援助中心指派的辩护人刘怡雯到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2014年3月至2018年10月，A闵行分公司租赁上海市闵行区沪闵路XXX号XXX室为经营办公地，先后雇佣被告人吴嘉豪、段建义、钟人宗、谢康、芮利琴、刘慧、余利、彭四才分别担任区域经理、城市经理、销售总监、团队经理、业务员，明知公司未经有关部门依法批准，仍以销售“中赢宝”、“月月赢”、“益季通”、“月满赢”等理财产品为名，采用公开宣称、承诺还本付息的方式，自行或组织下属业务员，向不特定社会公众非法吸收资金。经审计，被告人吴嘉豪涉嫌非法吸收公众存款共计人民币(以下币种同)8.5亿余元，未兑付金额1.7亿余元；被告人段建义涉嫌非法吸收公众存款共计6.4亿余元，未兑付金额1.4亿余元；被告人钟人宗涉嫌非法吸收公众存款1.1亿余元，未兑付金额4,093万余元；被告人谢康涉嫌非法吸收公众存款2.8亿余元，未兑付金额1.1亿余元；被告人芮利琴涉嫌非法吸收公众存款9,909万余元；被告人刘慧涉嫌非法吸收公众存款5,586万余元，未兑付金额2,677万余元；被告人余利涉嫌非法吸收公众存款1,687万余元，未兑付金额907万余元；被告人彭四才涉嫌非法吸收公众存款589万余元，未兑付金额201万余元。2019年6月3日、6月18日、6月19日、8月8日，被告人段建义、钟人宗、彭四才、谢康、吴嘉豪分别接到公安机关电话通知后主动到案。2019年6月19日、8月21日、9月3日，被告人余利、刘慧、芮利琴分别由公安民警至住处、工作处依法传唤。上述八名被告人到案后均如实供述上述基本犯罪事实。案发后，被告人段建义、芮利琴、刘慧分别退还违法所得5万元，被告人彭四才、余利分别退还违法所得30万元。上述事实，被告人吴嘉豪、段建义、钟人宗、谢康、芮利琴、刘慧、余利、彭四才在开庭审理过程中均无异议，且有证人徐某、朱某某、祝某某、胡某某、俞某某、顾某某的证言，A闵行分公司的档案机读材料，相关出借咨询与服务协议、债权转让协议，公安机关出具的调取证据通知书、调查证据清单、到案情况说明、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，上海司法会计中心有限公司出具的司法会计鉴定意见书，被告人吴嘉豪、段建义、钟人宗、谢康、芮利琴、刘慧、余利、彭四才的供述等证据证实，足以认定。本案审理过程中，被告人吴嘉豪、段建义、谢康分别退赔违法所得35万元、5万元(计10万元)、10.1万元，被告人芮利琴、刘慧再次退赔退法所得30万元(计35万元)、25万元(计30万元)。本院认为，被告人吴嘉豪、段建义、钟人宗、谢康、芮利琴、刘慧、余利、彭四才身为公司直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处；均系从犯，依法应当减轻处罚。被告人吴嘉豪、段建义、钟人宗、谢康、彭四才均具有自首情节，被告人芮利琴、刘慧、余利均具有坦白情节，依法均可从轻处罚。被告人吴嘉豪、段建义、谢康、芮利琴、刘慧、余利、彭四才的亲属代为退赔全部或部分赃款，均可酌情从轻处罚。公诉机关指控成立，本院予以确认。各辩护人提出的与此相关的辩护意见，本院予以采纳。据此，本院结合各名被告人的犯罪情节、作用地位、认罪态度、退赔情况等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴嘉豪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月8日起至2022年5月7日止。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)二、被告人段建义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月3日起至2021年12月2日止。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)三、被告人钟人宗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月3日起至2021年9月2日止。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)四、被告人谢康犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2021年9月18日止。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)五、被告人芮利琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。六、被告人刘慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。七、被告人余利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。八、被告人彭四才犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。(芮利琴、刘慧、余利、彭四才的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。)芮利琴、刘慧、余利、彭四才回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。九、继续追缴违法所得发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送(寄)往本院立案庭。审 判 长  李 红人民陪审员  陆明兴人民陪审员  叶志华二〇一九年十二月三十日书 记 员  范晨怡附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。