上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0107刑初1123号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人陈结锋(XXXXXXXXXXXXXXXXXX)，男，1988年9月15日出生，汉族，户籍地福建省。辩护人沈加全，上海市信能仁律师事务所律师。被告人李世球(XXXXXXXXXXXXXXXXXX)，男，1985年1月16日出生，汉族，户籍地福建省。辩护人曹蕾，上海豪珈律师事务所律师。上海市普陀区人民检察院以沪普检三部刑诉(2019)1598号起诉书指控被告人陈结锋、李世球犯诈骗罪，于2019年10月25日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员徐某某出庭支持公诉，被告人陈结锋、李世球及由普陀区法律援助中心指派的沈加全律师、曹蕾律师到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市普陀区人民检察院指控：2019年5月，被告人陈结锋、李世球偷渡至缅甸小勐拉，共同入住美丽凯酒店8501号房。被告人陈结锋、李世球通过向不特定中国公民发送短信谎称自己系平安普惠公司客服人员，以帮助被害人办理贷款为名，索要被害人身份信息、银行卡号等个人信息后，为其注册“上行快线”账户。同时以提供贷款金额30%作为最低还款保证金的名义通过被害人银行卡转账至新注册的“上行快线”账户，再以交易流水不足、信用不良等名义要求被害人制造交易流水，并谎称公司可以打款至被害人银行账户帮其制造交易流水(实为被害人转账至“上行快线”的保证金)，后被害人按其要求将制作流水资金返还被告人账户的方式骗取钱款。被告人陈结锋、李世球用上述方式骗得被害人周某某、王某某共计人民币(以下币种均为人民币)29000元。2019年5月30日，被告人陈结锋、李世球在缅甸被公安机关抓获，到案后未如实供述上述犯罪事实。公诉机关指控证据有被害人王某某的陈述、证人谢某某的证言，扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、微信账单详情截图、微信聊天截图、工作情况、周某某户籍信息，办案说明、抓获经过、移交书、押解被告人乘坐民航班机审批表、户籍资料、工作情况，被告人陈结锋、李世球的供述及辩解等。公诉机关认定被告人陈结锋、李世球的行为已构成诈骗罪，且有其他严重情节，建议本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定对被告人陈结锋、李世球判处刑罚。庭审中，被告人陈结锋、李世球对指控的犯罪事实、证据及罪名均无异议。被告人陈结锋当庭供述其与李世球分担房费、共同诈骗。被告人李世球当庭供述其与陈结锋分担房费。辩护人对起诉书指控被告人的犯罪事实均无异议，请求法院从轻处罚。经审理查明：被告人陈结锋、李世球偷渡至缅甸小勐拉，共同入住美丽凯酒店8501号房，通过向不特定中国公民发送短信谎称自己系平安普惠公司客服人员，以帮助被害人办理贷款为名，索要被害人身份信息、银行卡号等个人信息后，为其注册“上行快线”账户。同时以提供最低还款保证金的名义通过被害人银行卡转账至新注册的“上行快线”账户，再以交易流水不足、信用不良等名义要求被害人制造交易流水，并谎称公司可以打款至被害人银行账户帮其制造交易流水(实为被害人转账至“上行快线”的保证金)，后被害人按其要求将制作流水资金返还被告人账户的方式骗取钱款。被告人陈结锋、李世球用上述方式骗得被害人周某某、王某某共计约29000元。2019年5月30日，被告人陈结锋、李世球在缅甸被公安机关抓获，在侦查阶段及审查起诉阶段未如实供述上述犯罪事实。本院审理过程中，被告人陈结锋的家属代为退赔了23000元，被告人李世球的家属代为退赔了6000元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实，均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认：1.被告人陈结锋的供述，证明2019年初，其听闻可以去缅甸找李武学习通过电信诈骗赚钱。其遂于2019年5月初偷渡至缅甸小勐拉找到李武。首先通过李武提供的电话号码使用自己买来的手机和电话卡发送短信给对方，告知对方其是平安普惠的客服人员，询问是否需要办理贷款。如果对方有意向贷款，就添加对方的QQ或者微信，询问对方办理贷款的用途，取得对方信任后，索取对方的个人信息，要求对方将身份证、银行卡拍照传给其，再传给对方贷款合同，要求对方填写。接着以证明还款能力为由要求对方走资金流水。其会使用对方提供的个人信息在“上行快线”(上海银行个人理财网站)注册账户，让对方将交易密码、验证码发送给其，然后其从对方银行卡里转账一笔钱至其“上行快线”的账户内，之后其会告诉对方办理贷款的流水不够，公司不肯批贷款，但其可以为对方操作流水帮助其办理贷款。之后其就从对方“上行快线”账户内打钱至对方银行卡内，告诉其这是公司打给他的钱，帮他走流水，需要对方把钱打回其微信上。通过这样反复几次操作，将对方“上行快线”内的钱全部转移至其名下，最后告诉对方无法办理贷款后就不再理睬对方。2019年5月30日，李武曾给其一台手机，上面有个被害人周某某，其按照上面的骗术骗取周某某共计2万多元，最后李武套现后给了其5000元。2.被告人李世球的供述，证明2019年初其听闻至缅甸小勐拉做电信诈骗能赚钱，其遂于2019年4月20日偷渡至缅甸小勐拉。到了之后联系以前就认识的老乡陈结锋，看到他在做电信诈骗，便跟着其学习，学了大概半个月左右就自己操作电信诈骗了。其通过陈结锋知道了李武，向李武购买被害人的手机号码及个人信息资料等，之后打电话给这些被害人询问是否需要贷款。如果对方有意贷款，就要求对方加其QQ号。加了QQ后，其就向对方介绍贷款流程和步骤，询问对方资金去向，让对方相信其确实在做审核，且很正规。取得对方信任后，就让对方将身份证、银行卡等发给其，其则发送一份贷款合同样本给对方，进一步取得对方信任。其会根据被害人提供的身份信息在上海银行个人理财网站“上行快线”上注册账户。接着其以证明还款能力为由，要求对方走一笔资金流水。如果对方还相信，就要求对方按照贷款金额的20%走资金流水至“上行快线”。之后其告知对方资金流水不够，公司不肯放贷，需要再做流水，但可以由其代为办理。接着其将“上行快线”里的钱分批转给被害人，并告诉被害人这些钱是公司打的，帮助走流水，需要其将钱打回其微信。通过反复操作便将被害人“上行快线”里的钱全部转到其微信上。如果被害人还有潜力，其会上升验证资金的比例，再骗一笔。最后告知被害人无法办理贷款将对方拉黑，或者丢弃电话卡与对方切断联系。2019年5月27日，其骗取了被害人王某某6000元。在骗取王某某时，其告知过陈结锋。其和陈结锋共同居住在美丽凯酒店的一个房间内，两人平摊房费。3.被害人王某某的陈述，证明2019年5月底，其在网上添加了自称是“平安普惠”的客服人员。对方称可以提供小额贷款，其要求向对方贷款1万元。对方遂询问了其工作、工资、资金用途等情况，索取了姓名及身份证照片，填写了贷款合同，并要求其添加了所谓公司会计的微信。之后对方要求其银行卡内至少有贷款金额的30%作为最低还款保证金。其就通过支付宝转了3500元至平安银行卡内。之后其接到一个自称姓钱的贷款审核部门经理的男子电话，对方以资金审核未通过为由要求追加资金，并表示会让公司会计帮其做假的流水，即公司打钱至其微信上，再由其一一打回公司。之后公司财务就将其和客服、钱经理共四人拉入一个群，财务在微信群里发了一笔1456元的钱，其领取后，点击了财务给的链接网址，网上跳出了1456元的转账金额让其确认转出，其便输入了交易密码转出该笔钱。之后财务又发了一笔1543元，其以相同方法转出了该笔钱款。之后钱经理又打电话来称还是未通过审核，让其继续做银行流水。其便又打了3000元到平安银行卡上，上述钱款也通过对方发来一个链接转了出去。之后对方仍然表示没有通过审核，要求其再次追加，其觉得可能被骗，要求对方还钱，但是对方不再理睬。4.被害人周某某的户籍信息及被告人陈结锋的微信账单记录，证明2019年5月30日周某某转账给被告人陈结锋四笔各4999元、一笔3561元，共计23557元。5.微信账单详情截图、微信聊天记录，证明被害人王某某被自称是平安普惠的工作人员骗取6000元的事实。6.证人谢某某的证言，证明2019年3月27日8时许，其接到自称是平安普惠贷公司业务员的电话(XXXXXXXXXXX)，询问是否需要贷款。其称需要贷款，对方就给了业务经理杨岳松的电话XXXXXXXXXXX，杨岳松有给了一个客服的QQ号，让其询问具体事宜。其遂加了上述QQ号，对方自称平安客服倪思怡。其希望贷款20万元，对方让其做银行流水。先让其把四万元转到自己名下的基金账户，再转回来。然后对方说流水不够，让其将钱存到对方账户，继续做流水。对方提供了一个二维码，其按照对方指定的QQ号，转账1200元。之后又通过手机银行分两笔共计转账5000元至对方提供的账户。之后对方又让其去银行提现后存到指定账户，其遂至银行分五笔共存入对方指定账户2万元。之后其换了一张银行卡取现，又分三笔共计存了13800元至对方指定账户。次日，其到了位于对方说的上海市普陀区中江路XXX号平安普惠公司楼下催促对方还钱，对方说再走最后一个流水，就退钱。其便按照对方要求转了两笔各5000元。之后，其发现被骗就报警了。其共计被骗5万元。7.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证明公安机关依法扣押了被告人陈结锋、李世球用于作案的笔记本、电话卡、芯片及手机等。8.办案说明、抓获经过、移交书、押解犯罪嫌疑人乘坐民航班机审批表，证明本案案发情况以及二名被告人的抓获经过，二人系在缅甸被抓获后，由缅甸警方移交给我国警方处理。9.户籍资料，证明二名被告人的户籍信息，二人均无前科。本院认为：被告人陈结锋、李世球以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，有其他严重情节，其行为均已构成诈骗罪，依法均应予处罚。上海市普陀区人民检察院指控被告人陈结锋、李世球的犯罪事实清楚，罪名成立。被告人陈结锋、李世球当庭自愿认罪，且退赔了全部赃款，依法可以酌情从轻处罚。辩护人基于上述情节请求对被告人从轻处罚的相关辩护意见，可予采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度以及认罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈结锋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日至2022年5月29日止；罚金款应在本判决生效后一个月内缴纳至本院。)二、被告人李世球犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日至2022年5月29日止；罚金款应在本判决生效后一个月内缴纳至本院。)三、赃款依法发还被害人周某某、王某某。作案工具依法没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  董婷婷人民陪审员  蒋建萍人民陪审员  孙荣昌二〇一九年十二月三十日书 记 员  殷轶群附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。