四川省西充县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1325刑初87号 公诉机关西充县人民检察院。 被告人涂乐胜，男，1985年11月3日生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省上饶市余干县，住上饶市干越大道156号附近关口村租住房。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年8月28日被西充县公安局刑事拘留；经西充县人民检察院批准，于2018年9月30日被西充县公安局执行逮捕。 辩护人宋必胜，四川智典律师事务所律师。 被告人章良平，男，1987年1月19日生，汉族，初中文化，户籍所在地江西省上饶市余干县，住余干县东街四楼租住房。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年8月28日被西充县公安局刑事拘留；因涉嫌信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，经西充县人民检察院批准，于2018年9月30日被西充县公安局执行逮捕。 指定辩护人李兴波，四川罡正律师事务所律师。 被告人沈金凑，男，1984年1月17日生，汉族，小学文化，户籍所在地江西省上饶市鄱阳县，住鄱阳县租住房。因犯盗窃罪，于2017年被浙江省余姚市法院判处有期徒刑10个月。因涉嫌信用卡诈骗罪、容留他人吸毒罪，经我院批准，于2019年5月30日被西充县公安局执行逮捕。 指定辩护人贾贵东，四川罡正律师事务所律师。 被告人沈海兵，男，1979年9月6日生，汉族，初中文化，户籍所在地浙江省嘉兴市海盐县，住海宁市。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2018年8月30日被西充县公安局刑事拘留；经西充县人民检察院批准，于2018年9月30日被西充县公安局执行逮捕。 辩护人唐亮，四川罡兴律师事务所律师。 西充县人民检察院以南西检公诉刑诉（2019）59号起诉书指控被告人涂乐胜、沈海兵犯信用卡诈骗罪、被告人章良平犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人沈金凑犯信用卡诈骗罪、容留他人吸毒罪，于2019年5月27日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。西充县人民检察院指派检察员张晓波出庭支持公诉，被告人涂乐胜及其辩护人宋必胜、沈海兵及其辩护人唐亮、沈金凑及其辩护人贾贵东、章良平及其辩护人李兴波均到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。 西充县人民检察院指控：被告人涂乐胜以非法占有为目的，窃取他人信用卡信息后伪造信用卡，并使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，共骗取人民币263719.99元，其中29700元系未遂，数额巨大；被告人沈海兵在明知被告人涂乐胜进行信用卡诈骗的情况下，为其提供帮助，窃取他人信用卡信息；被告人沈金凑、章良平明知被告人涂乐胜使用伪造的信用卡进行诈骗活动，仍积极帮助其刷卡套现人民币51019.99元，数额巨大，四被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人章良平明知是伪造的信用卡而持有47张，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第一项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人沈金凑多次容留他人在其租房内吸食冰毒，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百五十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以容留他人吸毒罪追究其刑事责任。被告人章良平、沈金凑一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人沈金凑被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，应当从重处罚。被告人章良平在信用卡诈骗共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚。四被告人到案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。 经审理查明： 一、信用卡诈骗罪 2017年10月左右，被告人涂乐胜与被告人沈海兵预谋，利用改装后的POS机采集他人银行卡信息进行信用卡诈骗。之后，涂乐胜在网上购买改装POS机，并邮寄给沈海兵，沈海兵将收到的POS机放置在重庆市永川“粉芭莎”皮草店、渝中区朝天门“莫斯菲尔”皮草店中采集消费者银行卡信息，沈海兵将采集的银行卡信息交给涂乐胜，期间涂乐胜支付沈海兵2万元费用，涂乐胜在取得银行卡信息后，使用从网上购买的复制卡设备，复制出他人银行卡。至2018年5月，涂乐胜先后利用窃取的赵丹等九名被害人银行卡信息伪造信用卡，并使用伪造的信用卡骗取人民币263719.99元，其中29700元系未遂。具体事实如下： 1.2018年4月17日，被告人涂乐胜使用伪造的被害人袁某明银行卡（尾号1380）取现12700元。 2.2018年4月17日至18日，被告人涂乐胜使用伪造的被害人万某银行卡（尾号1456）向胡某栋银行卡(尾号7097)转账29700元，未成功。 3.2018年4月18日至4月25日，被告人涂乐胜使用伪造的被害人赵某银行卡（尾号4029）取现57500元。 4.2018年4月22日，被告人涂乐胜使用伪造的被害人程某银行卡（尾号1080）取现20000元，同时向胡某栋银行卡(尾号7097)转账50000元，共计70000元。 5.2018年4月25日，被告人涂乐胜使用伪造的被害人洪某银行卡（尾号5111）取现17400元。 6.2018年5月13日，被告人涂乐胜使用伪造的被害人杨某银行卡（尾号3181）取现13300元。 7.2018年5月13日，被告人涂乐胜使用伪造的被害人李某银行卡（尾号1751）取现12100元。 8.2018年4月23日，被告人涂乐胜通过被告人章良平介绍，使用伪造的被害人张某银行卡（尾号9270），在被告人沈金凑持有的POS机上刷卡套现4次,共计34399.9元。其中，支付被告人章良平600元介绍费，并按照45%支付被告人沈金凑刷卡费用。 9.2018年4月27日，被告人涂乐胜采用同样的方法，在被告人沈金凑的POS机上使用伪造的被害人马某良银行卡（尾号4287）刷卡套现3次,共计16620元。其中，支付被告人章良平200元介绍费，并按照45%支付被告人沈金凑刷卡费用。 案发后，被告人涂乐胜亲属已代其向西充县人民检察院退赃265000元，已经发还部分被害人。 被告人涂乐胜、沈海兵、章良平及其辩护人对指控的事实和罪名均无异议。被告人涂乐胜的辩护人认为被告人认罪、悔罪，其亲属向受害人退赔了全部赃款，所在社区愿意给予帮教，要求法院在量刑时考虑上述情节给予被告人适用缓刑。被告人沈海兵的辩护人认为被告人在共同犯罪中作用较小，参与度低，只是提供帮助，应该属于从犯中的帮助犯，请求法院在量刑时酌情给予考虑。被告人章良平的辩护人认为被告人主观恶性小，没有参与共同获利，只得了800元好处费，属于从犯可以从轻或减轻处罚。被告人沈金凑对指控的事实和罪名有异议，辩称自己不知道涂乐胜让其刷的卡是伪造的，且涂乐胜按套现金额的4.5%向其支付费用，不是起诉书指控的45%。沈金凑认为自己的行为构成非法经营罪，不构成信用卡诈骗罪。其辩护人同意被告人的观点。 二、妨害信用卡管理罪 2018年8月28日，公安机关在江西省上饶市余干县东街一居民四楼出租屋内将被告人章良平抓获，现场查获爱美发磁条卡、空白磁条卡共计35张、银行卡12张。经侦查实验，查获的35张磁条卡均系伪造的信用卡。被告人章良平承认查获的磁条卡、银行卡是他从网上购买的。 上述事实，被告人章良平及其辩护人均无异议。 三、容留他人吸毒罪 2018年3月以来，被告人沈金凑多次容留吸毒人员在其位于江西省鄱阳县的租住房内吸食冰毒，具体事实如下： 1.2018年3月25日晚，被告人沈金凑邀约吸毒人员高某到其租房内吸食冰毒。由沈金凑提供冰毒及吸食工具，两人在该租房内将冰毒吸食。 2.2018年4月13日晚，被告人沈金凑邀约吸毒人员高某、祝某到其租房耍。由沈金凑提供冰毒及吸食工具，三人在该出租房内将冰毒吸食。 3.2018年4月14日左右的晚上，被告人沈金凑与吸毒人员童某及童某的朋友在鄱阳县碰见高某，沈金凑便邀约大家前往租房内玩。由沈金凑提供吸食工具，童某提供冰毒，沈金凑、童某、高某三人在该出租房内将冰毒吸食。 4.2018年4月20日晚，吸毒人员祝某来到被告人沈金凑租房想吸食冰毒，沈金凑便提供冰毒及吸食工具，两人在该租房内将冰毒吸食。 2018年5月2日，公安机关从沈金凑位于江西省鄱阳县的租住房内查获1.58克疑似冰毒一小袋，经鉴定，检测出甲基苯丙胺成分。 上述事实被告人沈金凑及其辩护人均无异议。 同时查明：被告人沈金凑因涉嫌容留他人吸毒罪,于2018年5月2日被抓获归案，于2018年6月9日被取保候审。因涉嫌信用卡诈骗罪于2018年8月28日被抓获归案，于2018年10月1日被取保候审，期间共羁押74天，应予扣减。经本院批准，于2019年5月30日被执行逮捕。 被告人涂乐胜于2018年8月28日被抓获归案。 被告人章良平于2018年8月28日被抓获归案。 被告人沈海兵于2018年8月29日被抓获归案。 公诉机关指控的三笔犯罪事实有物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、银行卡交易记录、鉴定意见、勘验、检查、辨认笔录、视听资料、电子数据、扣押清单、抓获经过、谅解书等证据证实，足以认定。 关于被告人沈金凑及其辩护人辩称沈金凑不知道是伪造的卡，且沈金凑实得套现费用的4.5%，其行为构成非法经营罪，不构成信用卡诈骗罪的意见。经查，被告人沈金凑供述称向涂乐胜提供POS机刷卡套现时，均在车上与涂乐胜共同完成，看见刷的不是正规的银行卡，其供述与涂乐胜、章良平的供述均能相互印证。能够证实沈金凑明知是伪造的卡。被告人沈金凑提供POS机帮助涂乐胜套现，并收取手续费的这一事实有涂乐胜、章良平的供述均能相互印证。收取手续费的多少不影响明知是伪造的卡而帮助套现这一事实的成立。被告人沈金凑的行为符合信用卡诈骗罪的构成要件。故被告人及其辩护人称沈金凑不明知是伪造的卡，套现费用是按4.5%收取，其行为构成非法经营罪，不构成信用卡诈骗罪的辩解及辩护意见与查明的事实和相关的法律规定不符，本院不予采纳。 本院认为，被告人涂乐胜以非法占有为目的，窃取他人信用卡信息后伪造信用卡，并使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，共骗取人民币263719.99元，其中29700元系未遂，数额巨大；被告人沈海兵在明知被告人涂乐胜进行信用卡诈骗的情况下，为其提供帮助，窃取他人信用卡信息；被告人沈金凑、章良平明知被告人涂乐胜使用伪造的信用卡进行诈骗活动，仍积极帮助其刷卡套现人民币51019.99元，数额巨大，四被告人的行为构成信用卡诈骗罪。被告人章良平明知是伪造的信用卡而持有47张，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人沈金凑多次容留他人在其租房内吸食冰毒，其行为构成容留他人吸毒罪。被告人章良平、沈金凑一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人沈金凑被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人章良平在信用卡诈骗罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人涂乐胜、沈海兵、章良平到案后如实供述犯罪事实，被告人沈金凑如实供述容留他人吸毒罪的事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人涂乐胜退赔被害人的损失并取得了谅解，可酌情从轻处罚。关于被告人涂乐胜检举他人涉嫌犯罪的线索尚未查证属实，本院不予采纳。 根据被告人沈海兵、沈金凑、涂乐胜、章良平的犯罪事实、情节、性质以及认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第一百七十七条之一第一款第一项、第三百五十四条、第六十九条、第六十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人涂乐胜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币55000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月28日起至2024年2月27日止。罚金限本判决生效后二个月内缴纳）。 二、被告人章良平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币50000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币20000元；决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币70000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月28日起至2024年2月27日止。罚金限本判决生效后二个月内缴纳）。 三、被告人沈金凑犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币50000元；犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币4000元；决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币54000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2024年9月16日止。罚金限本判决生效后二个月内缴纳）。 四、被告人沈海兵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币50000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月29日起至2023年12月28日止。罚金限本判决生效后二个月内缴纳）。 五、被告人涂乐胜退缴的赃款，由扣押机关发还被害人； 六、扣押的作案工具银行卡、磁条卡、pos机终端、电子密码器、手机予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  杨红清 人民陪审员  冯 浩 人民陪审员  吴泳池 二〇一九年十二月二日 书 记 员  袁 媛 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第三百五十四条容留他人吸食、注射毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。