上海市第二中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）沪02民终10884号上诉人(一审被告)：王华，男，1981年5月25日出生，汉族，住上海市。上诉人(一审被告)：陈丽丽，女，1983年7月16日出生，汉族，住上海市。委托诉讼代理人：王华(系陈丽丽丈夫)。上诉人(一审被告)：王江元，男，2004年10月13日出生，汉族，住上海市。法定代理人：王华(系王江元之父)，男，1981年5月25日出生，汉族，住上海市。被上诉人(一审原告)：张红丹，女，1982年7月23日出生，满族，住上海市浦东新区。委托诉讼代理人：刘健，上海海宽律师事务所律师。上诉人王华、陈丽丽、王江元因与被上诉人张红丹民间借贷纠纷一案，不服上海市黄浦区人民法院(2018)沪0101民初24753号民事判决，共同向本院提起上诉。本院于2019年11月13日立案后，依法组成合议庭对本案进行了审理。本案现已审理终结。王华、陈丽丽、王江元上诉请求：请求二审法院撤销一审判决，依法裁定将本案移送公安机关。事实和理由：王华因欠高利贷债务，经债权人要求无奈向上海港开投资管理有限公司(以下简称“港开公司”)借款人民币(以下币种均为人民币)200万元。2017年8月25日，港开公司向王华提供了两份补充抵押合同，其中一份出借人为何某某，借款金额为40万元，另一份出借人为张红丹，借款金额为160万元，均由王华、陈丽丽、王江元将上海市浦东新区南祝路XXX弄XXX号XXX室房屋抵押担保。2017年9月1日，张红丹和何某某分别向王华转账交付160万元和40万元。港开公司先向王华收取了9,000元的服务费，后王华又于2017年8月22日应港开公司要求转账给该公司工作人员丁乐钧小费及利息等。借款后，王华按照每月2万元的利息进行归还，一共归还了13个月，共计26万元。故王华实际仅收取借款394,420元，却每月须归还2万元的利息，月息已超5%。现王华、陈丽丽、王江元认为本案系套路贷，涉嫌犯罪，恳请二审法院将本案移送公安机关进行处理。张红丹辩称，其与王华、陈丽丽、王江元通过港开公司介绍认识，已依合同约定交付全部160万元的借款本金。张红丹不清楚丁乐钧与王华、陈丽丽、王江元之间的资金往来，亦未向王华、陈丽丽、王江元收取额外费用。请求法院驳回上诉请求，维持原判。张红丹向一审法院起诉请求：1、陈丽丽、王华共同归还张红丹借款本金160万元整；2、陈丽丽、王华共同向张红丹支付违约金(以160万元借款本金为基数，按月利率1.95%计算自2018年9月1日起至债务实际清偿之日止，扣除已支付的1.56万元)；3、陈丽丽、王华共同支付张红丹律师费5万元；4、若陈丽丽、王华不履行还款义务，张红丹有权就陈丽丽、王华、王江元名下上海市祝桥镇南祝路XXX弄XXX号XXX室房产折价或申请变卖、拍卖所得价款优先受偿，所得价款超出部分归陈丽丽、王华、王江元所有，不足部分由陈丽丽、王华继续清偿；5、诉讼费由陈丽丽、王华、王江元承担。一审法院认定事实：一、2017年8月25日，张红丹(出借人一、抵押权人一，甲方)、案外人何某某(出借人二、抵押权人二，甲方)与陈丽丽、王华(借款人、抵押人、乙方、丙方)及王江元(抵押人、丙方)签订《不动产抵押借款合同》，约定：1、乙方因资金周转需要向甲方借款贰佰万元整；其中出借人一出借壹佰陆拾万元整，出借人二出借肆拾万元整。2、乙方向甲方借款期限为12个月，自2017年9月1日起至2018年8月31日止；甲方于2017年9月1日前以银行转账方式向乙方提供本合同项下资金：(乙方户名：王华，银行账号：XXXXXXXXXXXXXXXX，开户银行：招商银行上海金桥支行)；本合同约定的借款期限起始日与甲方实际向乙方提供借款之日不一致的，从甲方实际向乙方提供借款之日起计算借款期限和利息……3、借款月利率为1%，自乙方借款之日起计算，若有按日计息部分，日利率为月利率的30分之1。4、乙方还款方式采用到期一次性还本，按月支付利息，甲方实际向乙方提供借款之日所对应的日期为每月的付息日。甲方对乙方债权为按份债权，债务人分别向各债权人进行偿还。5、抵押不动产的具体情况：不动产所有权人：陈丽丽、王华、王江元；不动产坐落：上海市祝桥镇南祝路XXX弄XXX号XXX室；不动产现有抵押状况：抵押权人：无、债权金额：无。6、上述不动产抵押担保范围为：本合同约定的借款本金、利息、违约金(或滞纳金)、实现债权与抵押权的合理费用(包括但不限于律师费、执行费、公告费等)。12、……如乙方未按合同约定的还款期限和方式履行本金还款义务，或甲方依据本合同约定宣布的所有借款提前到期的，甲方不再按照本合同约定的利率计收利息，乙方应向甲方支付违约金，违约金从逾期之日起算，计算至借款完全清偿之日止，以每日逾期还款本金的0.065%来计算。甲方实现债权或者抵押权所支付的律师代理费、诉讼费、保全费、执行费等由乙方承担。13、如乙方未按合同约定的付息期限和方式履行付息义务，每逾期一日，乙方须向甲方支付本合同约定的日利息的0.5倍作为滞纳金。同日，张红丹及案外人何某某作为出借人(抵押权人，甲方)，陈丽丽、王华作为借款人、抵押人(乙方、丙方)、王江元作为抵押人(丙方)又签订了一份《不动产抵押借款合同》补充协议，约定：甲方实际向乙方提供借款之日为每月的付息日。后张红丹、陈丽丽、王华、王江元及案外人何某某依据上述合同约定为陈丽丽、王华、王江元名下该1302室房屋办理了不动产抵押登记。2017年8月30日，上海市不动产登记局出具不动产登记证明，内容：权利人：张红丹、何某某；义务人：陈丽丽、王华、王江元；坐落：祝桥镇南祝路XXX弄XXX号XXX室；被担保债权数额2,000,000元；债务履行期限：2017年9月1日至2018年8月31日止。二、2017年9月1日，张红丹通过中国工商银行向王华名下尾号为2743的银行账户转账160万元。同日，陈丽丽、王华出具借款收条，主要内容：借款人陈丽丽、王华收到出借人张红丹借款本金壹佰陆拾万元整。三、一审庭审中，张红丹确认陈丽丽、王华期内利息按月付清，借款到期后支付了15,600元违约金，但未归还借款本金。四、张红丹为本案诉讼聘用律师，支付律师费5万元。一审法院认为，合法的借贷关系受法律保护。张红丹提供的证据证明陈丽丽、王华向张红丹借款，现张红丹起诉要求陈丽丽、王华归还借款，理由正当，法院予以支持。《不动产抵押借款合同》中对违约金有明确约定，现张红丹要求陈丽丽、王华按月利率1.95%支付自2018年9月1日起的违约金，于法无悖，故法院予以支持。张红丹要求陈丽丽、王华承担律师费，有事实及法律依据，法院予以准许。张红丹提出的第四项诉讼请求有法律依据，法院亦予以准许，但应以抵押房产实际抵押状况行使抵押权。判决：一、陈丽丽、王华于判决生效之日起七日内归还张红丹借款本金160万元；二、陈丽丽、王华于判决生效之日起七日内向张红丹支付违约金(以160万元本金为基数，按月利率1.95%计算自2018年9月1日起至债务实际清偿之日止，扣除已支付的1.56万元)；三、陈丽丽、王华于判决生效之日起七日内支付张红丹律师费5万元；四、如陈丽丽、王华届时未履行上述判决主文第一至三项中所确定的付款义务，张红丹有权以陈丽丽、王华、王江元抵押的上海市祝桥镇南祝路XXX弄XXX号XXX室房产折价或者拍卖、变卖后所得价款与共同抵押权人按比例优先受偿。该抵押物折价或者拍卖、变卖后的价款超过债权数额部分归陈丽丽、王华、王江元所有，不足部分由陈丽丽、王华继续清偿。负有金钱给付义务的当事人如果未按判决指定的期间履行给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本院审理查明，一审法院依据本案在案证据查明的法律事实无误，本院予以确认。本院认为，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。根据本案讼争双方当事人的举证结果以及相关庭审自认陈述，本案所涉民间借贷存有经济犯罪嫌疑，故本院裁定驳回张红丹的起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。一审法院之判决，本院予以撤销。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第(三)项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：一、撤销上海市黄浦区人民法院(2018)沪0101民初24753号民事判决；二、驳回张红丹的起诉。一审案件受理费人民币19,776元，退还张红丹；王华、陈丽丽、王江元预交的二审案件受理费人民币19,776元予以退还。本裁定为终审裁定。法官助理周丽云审判长 汪 毅审判员 郑 璐审判员 武之歌二〇一九年十二月三十一日书记员 陆 乐附：相关法律条文附：相关法律条文一、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条裁定适用于下列范围：……(三)驳回起诉；……对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。二、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。