上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0110刑初1253号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人肖琴，女，1978年6月27日出生，汉族，户籍在海南省海口市，住上海市杨浦区。辩护人钟轶腾、王樱洁，上海市海华永泰律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2019〕493号起诉书指控被告人肖琴犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员姚某出庭支持公诉，被告人肖琴及其辩护人钟轶腾到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：(一)非法吸收公众存款罪2014年至2016年间，被告人肖琴在负责经营海南未来资产管理有限公司上海分公司期间，自称“彭荣”对外活动，租赁本市杨浦区大连路XXX号XXX室设立办公场所，未经有关部门依法批准，向社会不特定公众公开宣传投资贵金属、原始股等，变相募集资金，以海南未来资产管理有限公司上海分公司的名义与胡卫东、周颖、王曼君、林永佳、毛慧君、崔美兰、杨虹等7人签订《资产托管协议》《股权确认书》等协议，根据银行流水，总投资金额人民币(下同)400余万元，实际损失金额约280万元。2018年1月22日，被告人肖琴经民警电话通知后主动投案，对上述犯罪事实予以供认，因怀孕于当日被取保候审。同年11月8日，肖琴向检察机关退出80万元。在审理期间，肖琴向本院退出210万元，并承诺如有不足自愿补交。(二)诈骗罪2017年11月许，被告人肖琴经由他人结识崔某，自称“彭荣”，得知崔某房屋装修需要购买家具后，谎称认识红星美凯龙员工肖琴，可帮忙以较大折扣购买家具，令崔信以为真，于同年11月29日以支付折扣价为由欺骗崔某向户名肖琴的中国工商银行账户转账122,026元，占为己有，后继续编造事由搪塞崔某。2019年7月12日，被告人肖琴因涉嫌诈骗犯罪被传唤至上海市公安局杨浦分局四平路派出所接受调查，对上述犯罪事实予以供认。同年7月24日，肖琴在亲属帮助下退赔崔某15万元，并取得谅解。上述事实，被告人肖琴及其辩护人钟轶腾在开庭审理过程中均无异议，并有《营业执照》《档案机读材料》《房屋租赁合同》等，证人胡卫东、周颖、王曼君、林永佳、毛慧君、崔美兰、杨虹等投资人的证言、部分辨认笔录、《接受证据材料清单》及《招商银行户口历史交易明细表》《资产托管协议》《股权确认书》《新线存款历史交易明细清单》《招商银行个人转账汇款业务受理回单》《借记卡账户历史明细清单》《中国光大银行对私活期账户对账单》、中国工商银行网银转账汇款截图等，《协助查询财产通知书(回执)》及肖琴、华珊珊的开户信息、交易明细等，上海司法会计中心有限公司出具的沪司会鉴字[2019]第551号《司法会计鉴定意见书》，上海市公安局杨浦分局出具的《工作情况》，《上海市杨浦区人民检察院查封/扣押财物、文件清单》《上海市杨浦区人民法院代管款收据》《承诺书》等，被害人崔某的陈述、《关于被诈骗家具款的事件经过》，辨认笔录，《接受证据清单》及微信聊天记录截图，《协助查询财产通知书(回执)》及肖琴的《借记卡账户历史明细清单》，红星美凯龙家居集团股份有限公司出具的《关于贵局调查崔某诈骗案的回复》，上海市公安局杨浦分局四平路派出所出具的《工作情况》，《浦发银行手机银行个人跨行汇款汇出回单》《谅解书》，被告人肖琴的供述等证据证实，足以认定。公诉机关根据上述证据指控，被告人肖琴伙同他人，违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，以投资相关项目名义非法向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。肖琴以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。肖琴在涉嫌非法吸收公众存款罪中经民警电话通知后主动投案并如实供述，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或减轻处罚。肖琴如实供述自己涉嫌诈骗罪的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。肖琴判决宣告以前一人犯数罪的，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款、第三款的规定，应数罪并罚。本院认为，被告人肖琴在经营海南未来资产管理有限公司上海分公司期间，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以投资为名向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚；又以非法占有为目的，编造事由，隐瞒真相，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控的罪名成立。肖琴在非法吸收公众存款犯罪中是自首，自愿认罪全部退赔并交纳退赔款，依法可对其所犯该罪减轻处罚。肖琴在诈骗犯罪中到案后能如实供述自己罪行，自愿认罪，全额退赔并取得被害人谅解，依法可对其所犯该罪从轻处罚。肖琴的犯罪事实、情节、对社会的危害程度等具体情况均在量刑中综合考虑，对其所犯两罪依法予以并罚。为严肃国家法制，维护国家金融管理秩序，保护公民财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二百六十六条，第六十七条第一、三款，第五十二条，第六十九条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人肖琴犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)肖琴回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。二、违法所得应予追缴，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  孙 颖人民陪审员  吴蓓蓉人民陪审员  陈文莉二〇一九年十二月十七日书 记 员  顾佳慧附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。