福建省东山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0626刑初177号 公诉机关东山县人民检察院。 被告人黄美云，女，1960年7月9日出生，汉族，福建省东山县人，文盲，无固定职业，住东山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月5日被取保候审，2019年12月23日被逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。 辩护人谢寿忠，福建劲节律师事务所律师，东山县法律援助中心指派。 东山县人民检察院以东检诉刑诉（2019）160号起诉书指控被告人黄美云犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月25日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。东山县人民检察院指派检察员陈小慧、陈慧玲出庭支持公诉。被告人黄美云及其辩护人谢寿忠到庭参加诉讼。现已审理终结。 东山县人民检察院指控，被告人黄美云从1997年至2017年间，利用自己当民间“会头”，以支付高于银行利息为诱饵，承诺一定期限内归还本金和利息，向社会不特定公众非法吸收资金。在此期间，黄美云共向吴某、林某、黄某等72名集资参与人吸收资金2561490元（币种人民币，下同）。案发前，黄美云返还部分会员20%的本金。经统计，吴某等11名报案的集资参与人共被吸收资金352600元；林某等25名已确认身份的集资参与人共被吸收资金1098640元，返还本金共计305400元，实际损失793240元；另36名尚未确认身份的集资参与人共被吸收资金1110250元，返还本金共计276900元，实际损失833350元。为支持指控，公诉机关当庭出示了证人证言、相关书证材料、被告人供述等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人黄美云违反金融管理法规，以民间“会头”身份向社会公众非法吸收资金2561490元，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人自动到案后如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人积极归还部分款项，可以酌情从轻处罚。建议本院对被告人在有期徒刑三年至三年六个月幅度内依法判处，并处罚金。 被告人黄美云对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，其已积极归还部分款项，请求从轻处理。其辩护人认为，被告人有自首情节、自愿认罪认罚、积极退还部分款项、系初犯、主观恶性较小，建议对被告人从轻在公诉机关建议的最低刑判处。 经审理查明： 被告人黄美云违反国家金融管理规定，没有经营吸收公众存款的业务主体资格，利用自己当民间“会头”，向社会公众非法吸收资金，承诺一定期限内归还本金和利息。自1997年至2017年间，黄美云共向吴某、林某、黄某等72名存款人吸收资金2561490元。案发前，黄美云将其名下址在东山县房产以70万元的价格变卖给陈某，所得款项以20%本金返还部分存款人。经统计，吴某等11名向公安机关报案的存款人共被吸收存款352600元；林某等25名已确认身份的存款人共被吸收存款1098640元，已归还本金共计305400元，直接经济损失793240元；36名尚未确认身份的存款人共被吸收存款1110250元，已归还本金共计276900元，直接经济损失833350元。 2018年7月5日，被告人黄美云经公安机关电话通知后自动投案，归案后如实供述了自己的罪行。 2018年7月18日，东山县公安局冻结被告人黄美云在中国工商银行股份有限公司东山支行卡号为62×××02帐户，冻结金额100161.36元。 上述事实，被告人黄美云在开庭审理过程中亦无异议，并有书证户籍证明、到案经过等证明、前科劣迹查询证明、房屋买卖合同复印件、“会薄”复印件、东山县公安局通告、集资参与人统计表，吴某等被害人陈述，证人陈某、欧某的证言，被告人供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄美云违反金融管理法规，非法吸收公众存款2561490元，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人经公安机关电话通知后自动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人已归还被害人部分经济损失、认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。被告人的行为导致被害人的大部分款项未能追回，在社会上造成不良的影响，可以酌情从重处罚。公诉机关提出对被告人的量刑建议适当，予以采纳。被告人的辩护人提出被告人有自首情节、自愿认罪、积极退还部分款项、系初犯、主观恶性较小的辩护意见与本院查明的事实相符，予以采纳；但提出对被告人从轻在公诉机关建议的最低刑判处等其他辩护意见与本院查明的事实不符，亦与被告人的罪责不相适应，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人黄美云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月23日起至2023年4月22日止；罚金应于本判决生效后十日内缴纳完毕）。 二、责令被告人黄美云退赔被害人的经济损失人民币一百九十七万九千一百九十元（详见附后列表，已冻结的银行款项可抵扣）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  涂秀珠 人民陪审员  林连升 人民陪审员  林雄彬 二〇一九年十二月二十三日 书 记 员  许益民 主要法律法规 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。