福建省厦门市同安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0212刑初658号 公诉机关厦门市同安区人民检察院。 被告人张凤生，男，1978年6月4日出生，土家族，小学文化，户籍地贵州省思南县。曾因犯盗窃罪于2016年12月1日被厦门市集美区人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二千元，2017年10月17日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月26日被刑事拘留，同年10月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人陈景杭，福建君守律师事务所律师。厦门市同安区法律援助中心指派。 厦门市同安区人民检察院以同检公诉刑诉〔2019〕627号起诉书指控被告人张凤生犯信用卡诈骗罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2019年12月4日公开开庭审理了本案。厦门市同安区人民检察院指派检察员陈佩琴、谢序荣出庭支持公诉，被告人张凤生及其辩护人陈景杭到庭参加诉讼。现已审理终结。 厦门市同安区人民检察院指控，2018年11月至12月期间，被告人张凤生伙同敖维沉（已起诉）等人，先后三次到厦门市同安区新民镇、西柯镇等地实施信用卡诈骗，具体事实分述如下： 1.2018年11月20日20时许，被告人张凤生、敖维沉及一名中年女子（另案处理）经合谋后到同安区新民镇梧侣村中街12号门口附近实施诈骗。被告人敖维沉经过被害人余某身旁并故意掉下一沓现金，此时该中年女子从后方上来将现金放进口袋并示意余不要声张。不久，被告人敖维沉返回询问余某等人是否捡到他丢失的现金，余某等人称没有。被告人敖维沉以检查钱款为由，让余某当面用绑定微信的建设银行卡（卡号62×××＊＊）多次往微信钱包内充值，后敖维沉等人获知交易密码。接着，被告人敖维沉以证明余某和该中年女子不是一伙，让彼此先后持对方手机和敖维沉在附近走一圈。随后，该中年女子持余某的手机和敖维沉逃离现场。被告人张凤生等人用余某的建设银行卡往该卡绑定的微信上充值零钱，后被告人张凤生到同安区祥平街道西洪塘村旺盛超市以扫描微信二维码的方式将微信零钱内的1800元套现。 2.2018年12月15日19时许，被告人张凤生伙同敖维沉到厦门市同安区西柯镇滨海西大道“厦门实验中学”公交站实施诈骗。被告人张凤生、敖维沉等人采用上述方法，骗取被害人叶某一部红米手机（型号4Ａ2Ｇ＋16Ｇ，价值245元），并使用其银行卡（卡号：62×××＊＊）提取现金3600元。 3.2018年12月16日19时许，被告人张凤生伙同敖维沉到厦门市同安区新民镇乌涂村坝仔铺里X号美宜佳店面门口实施诈骗。被告人张凤生、敖维沉等人，使用上述方法，骗取被害人林某一部ＯＰＰＯＲ17手机（价值2564元），并使用其卡号62×××＊＊的邮政银行卡多次消费共计5000元。 2019年9月26日，被告人张凤生在广东省中山市横栏镇中横大道62号被民警抓获。 为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人张凤生，宣读、出示了人员基本信息、刑事判决书、违法犯罪经历查询情况说明、罪犯档案资料、通话记录、银行卡交易明细、购物凭证、支付宝账单、微信交易记录、诉讼文书等书证；证人郭某、陈某、刘某、张某的证言；被害人余某、叶某、林某的陈述；被告人张凤生的供述和辩解；提取笔录、辨认笔录及照片；价格认定结论书；监控录像等证据。 公诉机关认为，被告人张凤生以非法占有为目的，冒用他人信用卡消费或取款共计10400元，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪。被告人张凤生在原判有期徒刑执行完毕后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。提请本院依法判处。 被告人张凤生对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪。辩护人提出被告人张凤生在庭审中能如实供述，并自愿认罪，认罪悔罪态度较好，具有坦白情节；其作用相对同案的敖维沉而言相对较小，在量刑上应当有所区别，建议对被告人张凤生从轻处罚等辩护意见。 经审理查明，2018年11月至12月间，被告人张凤生伙同敖维沉（已起诉）等人，先后三次到厦门市同安区新民镇、西柯镇等地实施信用卡诈骗。具体事实分述如下： 1.2018年11月20日20时许，被告人张凤生、敖维沉及一名中年女子（另案处理）经合谋后到同安区新民镇梧侣村中街12号门口附近实施诈骗。期间，被告人敖维沉经过被害人余某身旁并故意掉下一沓现金，此时中年女子从后方上来将现金放进口袋并示意余某不要声张。不久，被告人敖维沉返回询问被害人余某等人是否捡到他丢失的现金，余某等人称没有。被告人敖维沉以检查钱款为由，让余某当面用微信绑定的建设银行卡（卡号62×××＊＊）多次往微信零钱充值，敖维沉等人从中获知交易密码。接着，被告人敖维沉以证明余某和中年女子不是一伙为由，让彼此先后持对方手机和敖维沉在附近走一圈。随后，中年女子持余某的手机和敖维沉逃离现场。后被告人张凤生等人持余某手机将微信绑定的建设银行卡往零钱上充值1800元，后被告人张凤生持手机到同安区旺盛超市以扫描微信二维码的方式将微信零钱内的1800元套现。 2.2018年12月15日19时许，被告人张凤生伙同敖维沉到厦门市同安区西柯镇滨海西大道“厦门实验中学”公交站实施诈骗。被告人张凤生、敖维沉等人采用上述方法，骗取被害人叶某一部红米手机（型号4Ａ2Ｇ＋16Ｇ，价值245元）及银行卡（卡号：62×××＊＊），并使用其银行卡提取现金3600元。 3.2018年12月16日19时许，被告人张凤生伙同敖维沉到厦门市同安区新民镇乌涂村坝仔铺里X号美宜佳店面门口实施诈骗。被告人张凤生、敖维沉等人采用上述方法，骗取被害人林某一部ＯＰＰＯＲ17手机（价值2564元），后用手机微信绑定的邮政银行卡（卡号：62×××＊＊）多次消费共计5000元。 2019年9月26日，被告人张凤生在广东省中山市横栏镇中横大道X号被民警抓获。庭审中，被告人张凤生对上述犯罪事实供认不讳。 上述事实，被告人张凤生在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证的被害人余某、叶某、林某的陈述；证人郭某、陈某、刘某、张某的证言；人员基本信息、违法犯罪经历查询情况说明、刑事判决书、罪犯档案资料、通话记录、银行卡交易明细、银行账户对账单、手机联保凭证、销售专用票据、诉讼文书等书证；提取笔录、辨认笔录及照片；厦门市同安区价格认证中心价格认定结论书；监控录像视频及截图以及被告人张凤生的供述与辩解等证据证实，足以认定。 关于辩护人提出被告人张凤生具有坦白情节的辩护意见。经查，被告人张凤生被公安机关抓获后，在公安机关侦查阶段、审查起诉阶段均未能如实供述自己的罪行，依法不能认定具有坦白情节。辩护人的该节辩护意见，不能成立，不予采纳。 关于辩护人提出被告人张凤生在本案中作用较小的辩护意见。经查，被告人张凤生在第1起犯罪中负责持被害人的手机扫描微信二维码进行套现，在第2、3起犯罪中负责扮演捡钱的人后与敖维沉一同骗走被害人的手机和银行卡并提取现金或消费，被告人张凤生和敖维沉在共同实施信用卡诈骗犯罪中分工配合、所起的作用相当。辩护人的该辩护意见，理由依据不足，不予采纳。 本院认为，被告人张凤生以非法占有为目的，冒用他人信用卡取款或消费、套现共计10400元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪。被告人张凤生曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚；多次实施信用卡诈骗，可酌情从重处罚；庭审时如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张凤生犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月26日起至2020年11月25日止;罚金限于本判决生效第二日起十日内缴纳。） 二、责令被告人张凤生退赔被害人余某1800元、叶某3845元、林某7564元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡 弯 人民陪审员  纪灵围 人民陪审员  叶金榜 二〇一九年十二月二十三日 书 记 员  杨珊珊 附：本判决所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。