安徽省蚌埠市蚌山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0303刑初140号公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。被告人蒋怀双，男，1994年10月10日出生于安徽省五河县，汉族，小学文化，无业，住所地安徽省蚌埠市淮上区，被告人蒋怀双因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月30日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，2018年7月4日被蚌埠市蚌山区人民检察院批准逮捕，同日被蚌埠市公安局蚌山分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市看守所。辩护人林莉莉，安徽明锐律师事务所律师。蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉〔2018〕607号起诉书指控被告人蒋怀双犯诈骗罪,本院于2018年12月18日作出（2018）皖0303刑初594号刑事判决书，宣判后，被告人蒋怀双不服，提出上诉，蚌埠市中级人民法院于2019年3月19日作出（2019）皖03刑终34号刑事裁定书，以因发现新的事实、证据，撤销本院（2018）皖0303刑初594号刑事判决书，发回本院重新审判，本院立案受理后，另行组成合议庭，于2019年12月17日公开开庭审理了本案。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员曹某出庭支持公诉，被告人蒋怀双及经本院委托蚌埠市蚌山区法律援助中心指派的辩护人林莉莉到庭参加诉讼。期间，蚌埠市蚌山区人民检察院因需要补充侦查，建议延期审理，本院依法予以准许。本案现已审理终结。蚌埠市蚌山区人民检察院指控：2017年9月至2018年5月，被告人蒋怀双通过事先联系被害人，以让被害人帮忙垫还信用卡后，再用POS机将信用卡内垫付的钱刷回，刷卡手续费由蒋怀双支付，并允诺给被害人数额不等的好处费，在被害人将钱存入蒋怀双提供的信用卡垫还后，蒋怀双就通过拨打银行客服电话将该信用卡挂失或冻结，使被害人无法将信用卡用POS机刷回，后蒋怀双再通过银行客服以信用卡遗失补办将信用卡补回，并将卡内额度继续刷出套现进行诈骗，或蒋怀双在对方还完信用卡后，其通过支付宝把对方还的钱进行消费套现进行诈骗。经公安机关侦查核实，蒋怀双用以上手段诈骗共骗得人民币223141.00元，案发前蒋怀双共退还49900元。1、2017年9月28日，被告人蒋怀双将信用卡送至蚌埠市经济开发区翰林银座小区被害人汝连超处，以上述诈骗手段实施诈骗，汝连超于当日被蒋怀双诈骗5570元；2、2017年11月8日，被告人蒋怀双将信用卡送至蚌埠市蚌山区万达写字楼B座被害人周某处，以上述诈骗手段实施诈骗，周某于2018年11月8日和11月10日在万达写字楼B座先后向蒋怀双提供的信用卡还款，先后被骗12700元，蒋怀双在周某报案前退还1500元；3、2017年12月15日，被告人蒋怀双将信用卡送至蚌埠市蚌山区万达写字楼被害人陈某1处，以上述诈骗手段实施诈骗，陈某1于当日在南翔公寓1号楼2021号给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗8000元，蒋怀双在陈某1报案前退还2000元；4、2018年1月24日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市蚌山区蓝天城北门阿波罗浴池被害人史某朋友处，以上述诈骗手段实施诈骗，史某于次日在蓝天城北门阿波罗浴池给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗5000元；5、2018年1月27日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市经济开发区琥珀花园小区被害人吕某处，以上述诈骗手段实施诈骗，吕某于1月28日在琥珀花园小区给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗14000元；6、2018年2月3日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市蚌山区光彩大市场9区13栋被害人褚某处，以上述诈骗手段实施诈骗，褚某于当日在光彩大市场9区13栋百年皖酒店内给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗6000元；7、2018年2月11日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至被害人刘某1处，以上述诈骗手段实施诈骗，刘某1于当日在禹会区欧尚超市停车场给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗12000元，蒋怀双在刘某1报案前退还8500元；8、2018年3月4日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市蚌山区兴业街被害人陈某2上班的宜家房产中介店内，以上述诈骗手段实施诈骗，陈某2于当日在宜家房产中介店内给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗16000元，蒋怀双在陈某2报案前退还4100元；9、2018年3月5日，被告人蒋怀双托人将信用卡送给被害人乔某，以上述诈骗手段实施诈骗，乔某于当日在固镇县城关镇谷阳路581号1号楼2单元202室给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗15000元，蒋怀双在乔某报案前退还10000元；10、2018年3月9日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市蚌山区万达悦府D区被害人刘某2处，以上述诈骗手段实施诈骗，刘某2于当日在万达悦府D区给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗18000元，蒋怀双在刘某2报案前退还5300元；11、2018年3月12日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市怀远县移民小区门口被害人韩某处，以上述诈骗手段实施诈骗，韩某于当日在移民小区给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗18000元；12、2018年3月25日，被告人蒋怀双将信用卡送至蚌埠市淮上区沫河口镇金泰龙宾馆被害人姚某处，以上述诈骗手段实施诈骗，姚某于当日在金泰龙宾馆给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗29000元，蒋怀双在姚某报案前退还14000元；13、2018年3月27日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至被害人方某处，以上述诈骗手段实施诈骗，方某于当日在五河县源达铭座20号楼1601家中给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗30000元，蒋怀双在方某报案前退还3000元；14、2018年4月2日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至被害人孟某处，以上述诈骗手段实施诈骗，孟某于当日在蚌山区万达写字楼给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗20200元；15、2018年4月22日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市蚌山区南山郦都D区被害人叶某处，以上述诈骗手段实施诈骗，叶某于当日在南山郦都D区委托其同学黄明给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗7000元，蒋怀双在叶某报案前退还1500元；16、2018年5月25日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市蚌山区万达写字楼B座被害人朱某处，以上述诈骗手段实施诈骗，朱某于当日在万达写字楼B座委托其朋友李杨给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗6671元。2018年5月30日，被告人蒋怀双主动到公安机关投案。为证明上述指控的犯罪事实，公诉人当庭宣读和出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人蒋怀双以非法占有他人财产为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财产，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人蒋怀双对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人对起诉书指控的罪名没有异议，对起诉书指控的诈骗数额有异议，被告人报案前已经偿还的数额不应认定为诈骗数额，应在犯罪数额中予以扣除。被告人有自首情节，无前科认罪态度较好，建议对被告人从轻处罚。经审理查明：2017年9月至2018年5月，被告人蒋怀双通过事先联系被害人，以让被害人帮忙垫还信用卡后，再用POS机将信用卡内垫付的钱刷回，刷卡手续费由蒋怀双支付，并允诺给被害人数额不等的好处费，在被害人将钱存入蒋怀双提供的信用卡垫还后，蒋怀双就通过拨打银行客服电话将该信用卡挂失或冻结，使被害人无法将信用卡用POS机刷回，后蒋怀双再通过银行客服以信用卡遗失补办将信用卡补回，并将卡内额度继续刷出套现进行诈骗，或蒋怀双在对方还完信用卡后，其通过支付宝把对方还的钱进行消费套现进行诈骗。经公安机关侦查核实，蒋怀双用以上手段诈骗共骗得人民币223141.00元，案发前蒋怀双共退还53250元,实际诈骗金额为169891元。具体犯罪事实如下：1、2017年9月28日，被告人蒋怀双将信用卡送至蚌埠市经济开发区翰林银座小区被害人汝连超处，以上述诈骗手段实施诈骗，汝连超于当日被蒋怀双诈骗5570元；2、2017年11月8日，被告人蒋怀双将信用卡送至蚌埠市蚌山区万达写字楼B座被害人周某处，以上述诈骗手段实施诈骗，周某于2018年11月8日和11月10日在万达写字楼B座先后向蒋怀双提供的信用卡还款，先后被骗12700元，蒋怀双在周某报案前退还3500元；3、2017年12月15日，被告人蒋怀双将信用卡送至蚌埠市蚌山区万达写字楼被害人陈某1处，以上述诈骗手段实施诈骗，陈某1于当日在南翔公寓1号楼2021号给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗8000元，蒋怀双在陈某1报案前退还3350元；4、2018年1月24日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市蚌山区蓝天城北门阿波罗浴池被害人史某朋友处，以上述诈骗手段实施诈骗，史某于次日在蓝天城北门阿波罗浴池给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗5000元；5、2018年1月27日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市经济开发区琥珀花园小区被害人吕某处，以上述诈骗手段实施诈骗，吕某于1月28日在琥珀花园小区给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗14000元；6、2018年2月3日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市蚌山区光彩大市场9区13栋被害人褚某处，以上述诈骗手段实施诈骗，褚某于当日在光彩大市场9区13栋百年皖酒店内给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗6000元；7、2018年2月11日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至被害人刘某1处，以上述诈骗手段实施诈骗，刘某1于当日在禹会区欧尚超市停车场给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗12000元，蒋怀双在刘某1报案前退还8500元；8、2018年3月4日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市蚌山区兴业街被害人陈某2上班的宜家房产中介店内，以上述诈骗手段实施诈骗，陈某2于当日在宜家房产中介店内给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗16000元，蒋怀双在陈某2报案前退还4100元；9、2018年3月5日，被告人蒋怀双托人将信用卡送给被害人乔某，以上述诈骗手段实施诈骗，乔某于当日在固镇县城关镇谷阳路581号1号楼2单元202室给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗15000元，蒋怀双在乔某报案前退还10000元；10、2018年3月9日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市蚌山区万达悦府D区被害人刘某2处，以上述诈骗手段实施诈骗，刘某2于当日在万达悦府D区给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗18000元，蒋怀双在刘某2报案前退还5300元；11、2018年3月12日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市怀远县移民小区门口被害人韩某处，以上述诈骗手段实施诈骗，韩某于当日在移民小区给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗18000元；12、2018年3月25日，被告人蒋怀双将信用卡送至蚌埠市淮上区沫河口镇金泰龙宾馆被害人姚某处，以上述诈骗手段实施诈骗，姚某于当日在金泰龙宾馆给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗29000元，蒋怀双在姚某报案前退还14000元；13、2018年3月27日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至被害人方某处，以上述诈骗手段实施诈骗，方某于当日在五河县源达铭座20号楼1601家中给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗30000元，蒋怀双在方某报案前退还3000元；14、2018年4月2日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至被害人孟某处，以上述诈骗手段实施诈骗，孟某于当日在蚌山区万达写字楼给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗20200元；15、2018年4月22日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市蚌山区南山郦都D区被害人叶某处，以上述诈骗手段实施诈骗，叶某于当日在南山郦都D区委托其同学黄明给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗7000元，蒋怀双在叶某报案前退还1500元；16、2018年5月25日，被告人蒋怀双托人将信用卡送至蚌埠市蚌山区万达写字楼B座被害人朱某处，以上述诈骗手段实施诈骗，朱某于当日在万达写字楼B座委托其朋友李杨给蒋怀双提供的信用卡还款，被诈骗6671元。2018年5月30日，被告人蒋怀双主动到公安机关投案。在审理过程中，被告人蒋怀双的家人替其退出赃款1万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的下列证据予以证实:1、受案登记表、立案决定书证实:2018年6月,被害人汝连超、周某、陈某1等人向公安机关报案称，蒋怀双以垫还信用卡为名实施诈骗，蚌埠市公安机关遂立案侦查。2、协助查询财产通知书等材料、补卡情况、中国光大银行信用卡交易明细表、中国建设银行个人活期账户交易明细、信用卡照片、信用卡还款转账照片、微信转账照片证实：被告人蒋怀双办理信用卡、补办信用卡以及用微信、支付宝还款情况。3、户籍信息证实：被告人蒋怀双达到完全刑事责任年龄。4、到案经过证实：2018年5月30日，被告人蒋怀双到蚌埠市公安局蚌山分局投案。5、现金缴款书证实：被告人蒋怀双家人替其退出赃款1万元。6、证人高某证言证实：蒋怀双找其用其名字办了光大银行的信用卡，信用卡一直在蒋怀双手里，由他使用，蒋怀双还经常挂失这张卡，找其补办。7、证人徐某证言证：实给蒋怀双送信用卡赚车费。今年过年以来帮蒋怀双送过十几次信用卡，时间比较长记得不是很清楚了，送过信用卡后，又拿回来四五次。8、被害人汝连超的陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了5570元。9、被害人周某陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款先后骗了12700元，还了3500元。10、被害人陈某1的陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款先后骗了8000元，还了3350元。11、被害人史某的陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了5000元。12、被害人吕某的陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了14000元。13、被害人褚某的陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了6000元。14、被害人刘某1陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了12000元，还了8500元。15、被害人陈某2的陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了16000元，还了4100元。16、被害人刘某2的陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了18000元，还了5300元。17、被害人韩某的陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了18000元。18、被害人姚某的陈述陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了29000元，还了14000元。19、被害人叶某的陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了7000元，还了1500元。20、被害人朱某的陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了6671元。21、被害人乔某的陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了15000元，还了10000元。22、被害人孟某陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了20200元。23、被害人方某陈述证实：其被蒋怀双通过刷信用卡还款骗了30000元，还了3000元。24、被告人蒋怀双的供述与辩解证实：其采取虚构事实，用信用卡还款，诈骗多人财物的事实。本院认为，被告人蒋怀双以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持，指控的诈骗数额有误，本院予以纠正。被告人蒋怀双主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人蒋怀双多次骗取他人财物，可酌情予以从重处罚。被告人蒋怀双退出部分赃款，可酌情予以从轻处罚。辩护人认为起诉书指控的诈骗数额有误，被告人报案前已经偿还的数额不应认定为诈骗数额，应在犯罪数额中予以扣除的辩护意见，本院予以采纳。辩护人还认为被告人有自首情节，无前科认罪态度较好，建议对被告人从轻处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人蒋怀双犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元（未缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月30日起至2022年5月29日止。罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、被告人蒋怀双退出的非法所得人民币一万元，分别按比例返还被害人；三、责令被告人蒋怀双继续退赔违法所得人民币十五万九千八百九十一元，分别按比例返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 勇审 判 员  郭德峰人民陪审员  孙守华二〇一九年十二月十八日书 记 员  杨柳倩附：相关法律条文《中华人民和国刑法》条文第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。