文书内容重庆市忠县人民法院刑 事 判 决 书（2019）渝0233刑初106号公诉机关重庆市忠县人民检察院。被告人胥正祥，男，1977年11月10日出生于四川省盐亭县，汉族，初中文化，重庆XX商贸有限公司忠县分公司负责人，户籍地四川省盐亭县，住重庆市忠县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月16日经公安机关电话通知到案并被刑事拘留，同年8月22日被执行逮捕。现羁押于重庆市忠县看守所。辩护人秦燕，重庆泰源（忠县）律师事务所律师。被告人赵宏，男，1977年12月23日出生于四川省资阳市雁江区，汉族，高中文化，重庆XX商贸有限公司法定代表人，户籍地四川省资阳市，住重庆市永川区。因犯抢劫罪于1997年4月4日被四川省资阳市人民法院判处有期徒刑六年，2001年6月6日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月9日经公安机关电话通知到案并接受调查至次日，同年8月10日被取保候审。经本院决定，2019年5月13日被继续取保候审。辩护人谢兵，四川程信律师事务所律师。重庆市忠县人民检察院以忠检刑诉〔2019〕79号起诉书指控被告人胥正祥、赵宏犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。重庆市忠县人民检察院指派检察官叶萍、检察官助理马晓雨出庭支持公诉，被告人胥正祥及辩护人秦燕、被告人赵宏及辩护人谢兵，集资参与人代表人徐某1、郑某1，证人彭某1到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本案延期审理二次。现已审理终结。公诉机关指控，2017年9月至2018年3月，被告人胥正祥以投资重庆XX养老产业发展集团有限公司（简称“XX公司”）可获高额返利为由，通过在重庆市忠县等地开展推广宣传等方式，在忠县吸收徐某1等100余人存款共计6575260元。忠县区域内集资款由被告人胥正祥上缴给XX公司。被告人胥正祥按其与XX公司的约定，根据其上缴集资款数额的25%提成。被告人赵宏协助被告人胥正祥进行推广宣传，未参与忠县区域集资款提成。XX总公司通过被告人胥正祥向集资参与人返款共计3765630元后无力兑现。案发后，被告人胥正祥于2018年8月21日返还部分集资参与人共计19121元。现阶段被告人赵宏持续每月按一定比例向忠县集资参与人返还集资款。被告人胥正祥、赵宏分别于2018年7月16日、同年8月9日经公安机关电话通知到案并如实供述了前述事实，后在审查起诉阶段认罪认罚。公诉机关认为，被告人胥正祥、赵宏的行为已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。在共同犯罪当中，被告人胥正祥是主犯；被告人赵宏是从犯，应当从轻或者减轻处罚。二被告人有自首情节，均可从轻或者减轻处罚。二被告人认罪认罚，均可从宽处罚。据此，建议判处被告人胥正祥有期徒刑三年六个月，并处罚金二十万元；判处被告人赵宏有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金五万元。被告人胥正祥对指控事实、罪名均无异议，并认罪认罚。被告人胥正祥的辩护人对指控事实、罪名均无异议。另提出，其有自首、从犯情节，请求对其从轻处罚。被告人赵宏对指控事实、罪名均无异议，并认罪认罚。被告人赵宏的辩护人对指控事实、罪名均无异议。另提出，其有自首、从犯情节，请求对其从轻处罚。经审理查明，2017年9月至2018年3月，被告人胥正祥以投资重庆XX养老产业发展集团有限公司（简称“XX公司”）可获高额返利为由，通过在重庆市忠县等地开展推广宣传等方式，在忠县境内非法吸收徐某1等百余人存款共计6575260元。被告人胥正祥将前述集资款全部上缴至XX公司，并按照25%的约定比例获得XX公司支付的提成款共计1588015元。期间，被告人赵宏协助被告人胥正祥进行推广宣传，未参与忠县区域集资款的提成。另查明，XX公司另向被告人胥正祥返款共计3765630元，由被告人胥正祥根据一定比例将该款返还给各集资参与人；现查明，被告人胥正祥已将其中3183477元返还给徐某1等120余名集资参与人。本案案发至今，被告人胥正祥的近亲属代为向陶某1等20余名集资参与人返款共计19948元；被告人赵宏主动以支付现金、以物折抵现金的方式，持续向徐某1等百余名集资参与人返款共计439108元，同时向本院交纳10万元（存于本院案款账户）用于返还各集资参与人。公安机关于2019年8月8日查封被告人胥正祥实际拥有的位于忠县XX镇XX大道房屋1套。被告人胥正祥、赵宏分别于2018年7月16日、同年8月9日经公安机关电话通知到案并如实供述了前述事实，后在审查起诉阶段均签署《认罪认罚具结书》。在本案审理过程中，集资参与人书面联署请求对被告人赵宏适用缓刑。集资参与人多为老年人。上述事实，被告人胥正祥、赵宏在庭审中亦无异议，并有经庭审示证、质证，本院予以确认的户籍资料，抓获经过，工商登记资料，公司章程，重庆XX商贸有限公司相关资料，重庆XX公司相关资料，XX商城会员章程，XX商城投资人登记表及合同，XX商城会员资金领取登记表，银行交易记录，审计报告，鉴定意见，查封决定书，协助查封通知书及回执，委托书，集资参与人代表、被告人胥正祥、赵宏制作的涉案集资款项兑现和未兑现情况统计表，集资人联名请求书及表决表，办案说明，证明，调查评估意见书，辨认笔录，案款收据，证人曾某1、曾某2、王某1、罗某1、田某1、田某2、彭某1、冯某1、熊某1、曾某3、刘某1、罗某2的证言，集资参与人徐某1、张某1、曾某4、邓某1、阎某1、彭某2、赵某1、喻某1、李某1、何某1、郑某1、徐某2、陈某1、饶某1、陈某2、牟某1、郑某2、樵某1、周某1、袁某1、黎某1、周某2、范某1、向某1、田某2、王某2、陈某3、张某2、彭某3、牟某2、袁某2、杨某1、徐某3、冉某1、周某3、黄某1、王某3、胡某1、陈某4、祝某1、罗某3、毛某1、崔某1、向某2、谈某1、甘某1、邱某1、王某4、何某2、黄某2、吴某1、刘某2、周某4、周某5、姜某1、张某3、黄某3等人的陈述，被告人胥正祥、赵宏的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人胥正祥、赵宏违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款657万余元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，依法均应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”刑档内裁量刑罚。在共同犯罪中，被告人胥正祥起主要作用，是主犯；被告人赵宏起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人胥正祥、赵宏在犯罪以后自动投案并如实供述自己罪行，是自首，均可从轻或者减轻处罚。二被告人认罪认罚，均可从宽处罚。被告人赵宏有犯罪前科，二被告人吸收公众存款的对象多为老年人，在量刑时予以评价。被告人胥正祥在案发后退还少量集资款，且已被查封房屋1套并可在处置后用于发还各集资参与人，可酌情从轻处罚。根据《重庆市高级人民法院、重庆市人民检察院、重庆市公安局关于办理非法集资类刑事案件法律适用问题的会议纪要》第24条之规定，对于追缴或责令退赔财物的范围问题，应以行为人实际违法所得为限，尚未追缴或无法追缴的，可以依法责令退赔，退赔亦应以实际违法所得为限。本案中，被告人赵宏没有违法所得，但其仍主动筹集款物价值共计50余万元用于退赔，故可酌情从轻处罚。关于被告人胥正祥属于从犯的辩护意见。根据审理查明的事实，本院认为，被告人胥正祥在非法吸收公众存款犯罪过程中系积极实行者，分得较多赃款，依法不应认定为从犯。故关于其属于从犯的辩护意见不能成立，本院不予采纳。虽不予认定为从犯，但考虑其吸收公众存款亦是“服务于”上游的重庆XX公司的相关犯罪人员，故在量刑时予以考虑。综上所述，根据查明的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，本院决定采纳公诉机关针对二被告人以及集资参与人针对被告人赵宏提出的量刑建议，依法对被告人胥正祥从轻处罚，对被告人赵宏减轻处罚并适用缓刑。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十二条、第六十三条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人胥正祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年7月16日起至2022年1月15日。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人赵宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）三、将被告人赵宏上交至本院的人民币十万元按集资额比例发还各集资参与人；对公安机关查封在案的房屋依法处置后，将所得款项按集资额比例发还各集资参与人。不足部分，责令被告人胥正祥以其实际违法所得为限继续退赔并按同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  彭明华人民陪审员  吴宗凯人民陪审员  谭明和二〇一九年十二月三十日书 记 员  文华梅附件：查明的各集资参与人的集资数额、退还数额、未退还数额统计表。各集资参与人的集资数额、退还数额、未退还数额统计表。            根据现有证据查明的各集资参与人的集资数额、返还数额、未返还数额统计表；单位：元                    序号              集资人 姓名              集资数额              案发前  返还数额              案发前未返还数额              案发后被告人赵宏自愿兑现数额              案发后曾某1代被告人胥正祥返还数额              未返还   总数额                  现金兑现  数额              以物折抵兑现  数额                  1              彭某2              167460              14342              153118              1482              0              0              151636                  2              徐某1              263560              119709              143851              81397              7150              0              55304                  3              张某1              200840              87661              113179              1131              700              0              111348                  4              喻某1              169480              59231              110249              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             黄某4              108780              66799              41981              409              13860              0              27712                  24              樵某1              89180              47592              41588              399              13460              0              27729                  25              牟某1              43580              4765              38815              380              0              0              38435                  26              戚某1              59280              19135              40145              1558              3580              0              35007                  27              陈某6              44060              5503              38557              371              10560              0              27626                  28              王某6              47020              9629              37391              361              8816              0              28214                  29              周某4              45060              8595              36465              0              200              0              36265                  30              方某1              131320              94272              37048              28552              8496              0              0                  31              徐某3              90160              52745              37415              361              1500              0              35554                  32              邓某2              39660              2924              36736              352              6356              0              30028                  33              张某4              77420              42283              35137              342              0              0              34795                  34              黄某1              70560              36071              34489              613              0              0              33876                  35              杨某1              73480              39532              33948              0              0              0              33948                  36              吴某1              106820              72989              33831              333              7660              0              25838                  37              吕某1              70060              37195              32865              323              0              0              32542                  38              赵某1              190120              157767              32353              314              0              0              32039                  39              阎某2              47040              14988              32052              314              0              0              31738                  40              王某3              61740              30273              31467              304              1700              0              29463                  41              谭某1              70560              39977              30583              295              3280              0              27008                  42              袁某2              51920              21393              30527              543              0              0              29984                  43              周某6              71540              42724              28816              276              5160              0              23380                  44              黎某1              76440              51175              25265              247              6560              0              18458                  45              刘某3              60760              35733              25027              247              1400              0              23380                  46              李某1              62720              39121              23599              420              700              0              22479                  47              杜某1              49980              26740              23240              228              0              0              23012                  48              袁某1              78400              55666              22734              219              0              0              22515                  49              周某7              77420              54799              22621              219              0              0              22402                  50              胡某2              39200              17241              21959              209              0              0              21750                  51              毛某1              22540              1370              21170              818              0              0              20352                  52              方某2              107800              86758              21042              809              0              0              20233                  53              黄某5              48020              27090              20930              200              1496              0              19234                  54              戚某2              23020              2213              20807              200              0              0              20607                  55              明某1              22980              2266              20714              200              6140              0              14374                  56              张某5              22520              2131              20389              0              0              0              20389                  57              杨某2              23020              2277              20743              1009              0              0              19734                  58              向某3              25480              5578              19902              190              0              0              19712                  59              曾某5              46060              26858              19202              181              398              0              18623                  60              张某2              19600              624              18976              732              0              0              18244                  61              黄某3              20580              2001              18579              780              3180              0              14619                  62              陈某4              47040              29813              17227              171              1000              0              16056                  63              陈某2              93100              75557              17543              171              5180              0              12192                  64              罗某3              49000              31125              17875              0              0              0              17875                  65              向某1              24500              6972              17528              171              0              0              17357                  66              胥某1              21560              5432              16128              616              0              0              15512                  67              何某3              47040              30317              16723              655              700              0              15368                  68              王某2              23520              6526              16994              655              6160              0              10179                  69              袁某3              25480              9141              16339              298              0              0              16041                  70              高某2              21560              5729              15831              152              5160              0              10519                  71              饶某1              103880              88220              15660              152              7040              0              8468                  72              向某4              46060              30850              15210              152              6956              0              8102                  73              陈某7              20580              5784              14796              578              0              0              14218                  74              姜某1              30380              15833              14547              570              100              0              13877                  75              谈某1              28420              14251              14169              133              7660              0              6376                  76              张某3              15680              1700              13980              539              200              0              13241                  77              田某3              25480              11818              13662              133              5160              0              8369                  78              彭某3              52920              41470              11450              114              200              0              11136                  79              向某5              25480              14014              11466              114              1194              0              10158                  80              黄某2              25480              14252              11228              424              6860              0              3944                  81              黎某2              24500              13518              10982              424              0              0              10558                  82              崔某1              23520              13899              9621              95              0              0              9526                  83              江某1              19600              11637              7963              388              0              0              7575                  84              陈某3              9800              1830              7970              308              0              0              7662                  85              黎某3              24500              17386              7114              339              0              0              6775                  86              罗某4              24500              17930              6570              321              1700              0              4549                  87              周某3              21560              15735              5825              0              5825              0              0                  88              祝某1              6860              1868              4992              243              700              0              4049                  89              张某6              5880              974              4906              72              4834              0              0                  90              陈某8              24500              20282              4218              212              0              0              4006                  91              陶某1              1960              432              1528              0              0              1528              0                  92              伯某1              980              418              562              0              0              562              0                  93              杨某3              1960              665              1295              0              0              1295              0                  94              卓某1              1960              376              1584              0              0              1584              0                  95              李某3              980              430              550              0              0              550              0                  96              邱某1              1960              655              1305              0              0              1305              0                  97              向某2              980              150              830              0              0              830              0                  98              杨某4              1960              1082              878              0              0              878              0                  99              赵某2              980              441              539              0              0              539              0                  100              杨某5              980              229              751              0              0              751              0                  101              吴某2              980              90              890              0              0              890              0                  102              王某7              980              107              873              0              0              873              0                  103              杜某2              980              96              884              0              0              818              66                  104              方某3              980              354              626              0              0              626              0                  105              李某4              980              134              846              0              0              846              0                  106              黎某4              980              121              859              0              0              859              0                  107              吴某3              980              121              859              0              0              859              0                  108              冉某2              980              85              895              0              0              859              36                  109              张某7              980              0              980              0              0              980              0                  110              黄某6              1960              274              1686              0              0              1686              0                  111              谢某1              980              150              830              0              0              830              0                  112              赵某3              980              80              900              400              0              0              500                  113              秦某1              1960              400              1560              400              1000              0              160                  114              孙某1              980              146              834              400              0              0              434                  115              罗某5              980              143              837              400              437              0              0                  116              黎某5              980              174              806              0              806              0              0                  117              谢某2              980              164              816              400              0              0              416                  118              刘某2              980              100              880              243              637              0              0                  119              张某8              1960              356              1604              400              0              0              1204                  120              邓某3              980              0              980              400              580              0              0                  121              汪某1              1960              1117              843              400              0              0              443                  122              戚某3              1960              1061              899              0              899              0              0                  123              王某8              980              24              956              400              556              0              0                  124              徐某4              980              156              824              400              424              0              0                  125              李某5              980              525              455              387              68              0              0                  126              任某1              980              148              832              400              0              0              432                  127              王某9              980              36              944              300              0              0              644                  128              江某2              980              156              824              400              424              0              0                  129              王某10              980              0              980              300              0              0              680                  130              杨某6              980              0              980              200              0              0              780                  合 计              6416360              3183477              3232883              165104              274004              19948              2773827                    备 注：              1.案发后，被告人胥正祥的妻子曾某1自愿代为返还集资参与人共计19948元。      2.案发后，被告人赵宏自愿以现金、以物折抵方式向集资参与人兑现共计439108元。另外，其于2019年12月24日、同年12月30日分别向本院缴纳66000元、34000元，共计10万元用于向各集资参与人兑现，现还未分配给各集资参与人。故其实际兑现数额为439108元+66000元+34000元=539108元。      3.因证据原因，本案涉及的集资参与人包括但不限于本表格所列的集资参与人，涉案的非法吸收公众存款总金额以本院查明的总金额为准。