河南省武陟县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0823刑初629号公诉机关河南省武陟县人民检察院。被告人段小芳，女，1966年11月7日出生于河南省武陟县，汉族，初中文化程度，农民，住武陟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月11日被武陟县公安局刑事拘留，于2019年3月20日被执行逮捕。辩护人杨海成，河南国昌律师事务所律师。武陟县人民检察院以武检二部刑诉〔2019〕2号起诉书指控被告人段小芳犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武陟县人民检察院指派检察员陈颖出庭支持公诉，被告人段小芳及其辩护人杨海成等到庭参加诉讼。现已审理终结。武陟县人民检察院指控，2013年6月份至2014年11月份以来,被告人段小芳为谋取非法利益,和牛某等人在武陟租用场地,以焦作市杰出顺商贸公司武陟办事处和温县福百岁农业公司的名义,月息一分至二分五厘的高息,非法向王某1、原某、高某、侯春红等18名群众吸收资金289.9万元。经河南建乐会计师事务所鉴定，被告人段小芳非法吸收公众存款，造成群众损失258.842万。公诉机关在庭审中出示了被告人段小芳的户籍证明等书证、被害人的陈述、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人段小芳非法向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。经审理查明,2013年6月份至2014年11月份以来,被告人段小芳为谋取非法利益,和牛某等人在武陟租用场地,以焦作市杰出顺商贸公司武陟办事处和温县福百岁农业公司的名义,以月息一分至二分五厘的高息,非法向王某1、常某、崔某、高某、张宏利、祝小忠、王某2、原某、郝某、孟某4、郭某2、李某3、江玉霞、宋某、王某3、荆小青、陈小平、侯春红等18名群众吸收资金289.9万元。经河南建乐会计师事务所鉴定，被告人段小芳非法吸收公众存款，造成群众损失258.842万元（其中王某1损失18.9万元、常某19.055万元、崔某35.39万元、高某23.875万元、张宏利0.8595万元、祝小忠2.3875万元、王某22.2万元、原某23.665万元、郝某16.925万元、孟某44.625万元、郭某27.295万元、李某321.965万元、江玉霞5.64万元、宋某0.94万元、王某32.82万元、荆小青5万元、陈小平61万元、侯春红6.3万元）。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人段小芳的供述与辩解，焦作市杰出顺商贸有限公司（以下简称杰出顺公司）武陟县办事处于2013年3月份成立的，李某1说她在杰出顺商贸公司公司做融资，李某1和超杰公司老板杨某来武陟在武陟县宾馆租了房，找我让我在武陟设个点融资筹备办事处，李某1说筹备给我两千，筹备起来了每月给我三千块钱，后李某1和安继红一起来武陟县，安继红说公司给办事处3分利息，办事处给业务员和客户打包是二分五利息，客户具体的存款是五万到十万是一分五，十一万到二十万是一分六，二十一万至三十一万是一分七，五十万以上是一分八。我介绍了刘占国，刘占国又介绍牛某，后来牛某就担任杰出顺公司武陟办事处的负责人。武陟办事处的业务到6月10号前，都是牛某在负责，我没有任何业绩。平时我在办事处待着，有人去问杰出顺公司存钱的事情的话，我就给人家讲一讲。就是说是办事处是给孟州超杰密封件公司融资的，存钱的利息是多少等这一类话。我是于2013年6月10日到9月20号担任焦作市杰出顺商贸有限公司武陟办事处负责人。6月16号，杨某来武陟办事处召开会议宣布不让牛某负责让我负责，工资和待遇不变，杨某在会上任命我为孟州超杰密封件公司武陟销售部经理，并当场给我一份加盖有“孟州市超杰金属密封件有限公司”公章和杨某签名的任命书，杨某还任命业务员王国强、郝某、许玉娥、常某等四人为武陟销售部业务部经理，杨某给王国强等人也发有任命书，杨某让牛某管财务但没有给任命书，杨某还说其他业务员写是孟州超杰密封封件公司员工的证明，证明上还按有我的手印。后我把原本挂的“焦作市杰出顺商贸有限公司武陟分公司”的宣传牌撕掉。过了几天，杨某和李某1一起来给武陟销售部取名叫“武陟英杰密封件有限公司”，杨某到县工商局注册，写了个申请刻了武陟英杰公司的公章，但是营业执照一直到杨某出事也没办下来，武陟英杰公司的法人是杨某找的杨太保，手续是杨某叫王国强和郝某去办理的注册手续。我担任负责人期间有七、八个业务员，陈小平、高某、常艳梅、原某、许玉娥、江某、闫某、郝晓霞等人都是业务员。杰出顺公司和超杰公司都是杨某的公司，杨某儿子杨海超是杰出顺公司负责人，杰出顺公司就是给超杰公司融资的公司，杰出顺公司也是杨某的公司，杰出顺公司在武陟设办事处也是为了给超杰公司融资。办事处的钱以前只对杰出顺公司，李某1在杰出顺公司是负责融资，卢红是会计。后来杨某交代不叫我把钱给杰出顺，让直接对超杰公司给钱，李某1和卢红就没有再来拿过钱。杰出顺公司给武陟办事处的吸收资金的利息，老牛负责的时候是三分，我负责的时候是二分五厘。二分五厘的利息我全部给业务员了。业务员给客户一般都是二分的利息，具体按多少给利息是业务员的事情。牛某负责期间，共发展客户存款一百五十多万元，款全部打到杰出顺公司了。我负责期间共发展客户存款三百多万元，杨某让我干以后发展的客户存款直接直接打到孟州超杰公司了，杨某指定我把存款打到陈晶晶的银行账户上，有邮政、工行、农行的账户，存款都是三个月。牛某负责期间发展的客户存款陆续都到期了，杨某说收的钱先还客户的钱，我就按照杨某吩咐把吸收的资金归还以前牛某负责期间融资杰出顺的客户到期钱，一共还了一百八十多万元。办事处平时的开销，业务员的底薪，支付的利息用了一部分，还有负责人我和王国强两个人的工资每月三千块钱也是从融资的钱里扣除的，余下的钱还有一百三十多万打到孟州超杰公司了。公司三月筹备期只给我了一千五，后来每个月是三千块，六月份以前的工资是李某1来武陟发的，七月份到九月份的工资是直接从客户的存款里扣除的，每月十八号开工资按工资和业务造好工资表从客户的存款中直接扣掉的钱，其它提成和费用杨某和李某1只是说给我没有兑现过。客户签订的合同是杨某代表超杰公司签字盖好章后送到武陟销售部的。业务员给超杰公司打过款后，拿小票去销售部签合同，客户只需要在合同上填上存款数字，签上名字就行了，杨某每次送来二十多份合同用完我和杨某对完账后，再给我送合同，杨某总共给我送有六十多份合同，我收合同都给杨某打有条。我们对外没有宣传过超杰公司存款的事情。杨某也没有给我们有任何宣传存款的资料。杨总说厂里要进模具，要征地上设备，我在早会上给业务员们说谁有钱就给杨总存些钱，在外边没有做过任何宣传，给超杰公司的存款基本上都是业务员自己名义上存的，即便有个别客户往超杰公司存款，也是销售部业务员的亲戚和朋友存的。2013年9月份在杰出顺公司不干以后，我和谢某作为股东共同成立了温县福百岁农业有限公司，我是公司法定代表人，谢某是公司监事，公司从成立到我离开就一个多月时间。公司名字是谢某取得，注册资金是1000万元，谢某说不用交实交资金只要认缴，我本人没有钱，也无法在认缴时间截止时间内认缴。公司成立后买了两个办公桌、两个空调、两个电脑，公司员工除去我和谢某外，谢某找了一个姓段的，我找了温县王成，想着让姓段的做办公室主任，让王成干内勤，但公司就没有开门，实际上也没有经营。我原本想在温县用投资公司的名义融资后投资买地，我们印制有借款合同书，以温县福百岁公司名义借款，合同书的内容是我以前给焦作杰出顺公司融资的合同书内容基本上没有变，只把封面公司名称换成了温县福百岁公司。侯春红是北郭乡涧沟村的，她的七万元是她以前经我手放到禹州一家公司了，后来这家公司出事了，我害怕侯春红去我家闹事，就给她说把钱转到温县福百岁公司，并按照禹州公司合同的到期日分别给她出了三份合同，三份合同期限是三个月，到期后没有续签，我给她说温县的公司出事了上面很查公司不干了，钱我想办法给她。福百岁公司实际上不就没有开过门没有开展过业务，福百岁公司合同大概几十份，就被侯春红一个人签了合同。杰出顺公司因为吸收存款被查后，客户都找我要钱。我让他们把借款合同都交给我，我个人给他们出具了借款条。我都给原某、崔某、王某1、陈小平、高某、常艳梅、张战国，仲许村姓李的、侯春红等人写有借条。王某2十八万的条是假的，当时是高某说的数字打的条，实际上王某2只存了四万块钱，我已经给他了一万七千六百块钱，还有两万多块钱没有给王某2。群众的钱基本也都还了，但朱某的没有还，朱某自己存款用的也是杰出顺公司的合同，朱某存钱没有经我和牛某的手，她是直接对杰出顺公司存的，所以我没有还给她。王某1的存款是牛某负责办事处时存的，一笔是五万元，另一笔两万八千块钱。2、证人牛某的证言，证实我于2013年3月24日担任焦作市杰出顺商贸有限公司武陟办事处负责人，孟州超杰密封件公司的老板杨某于2013年6月7日来武陟办事处开会，宣布让段小芳负责，让我管合同等手续，我干了十几天就不干了。我的工作都是焦作杰出顺公司安排的，吸收的款项都是为焦作杰出顺公司提供的，杨某是杰出顺公司负责人杨海超的父亲，杰出顺吸收的款项实际上都是杨某的孟州市超杰金属密封件公司在使用，合同是杰出顺公司提供的。3、证人李某1的证言，证实我认识段小芳但她不是我介绍给杨某，我听杨某说他准备在武陟成立焦作市杰出顺商贸有限公司分公司找了段小芳，之后我和杨某去武陟宾馆那个公司临时办公地点时，牛某和段小芳都在，先前应该是牛某负责分公司，后来是段小芳负责。刚开始焦作市杰出顺商贸有限公司武陟分公司从焦作杰出顺拿合同与吸收钱的客户签，合同是杨某孟州超杰公司与杰出顺公司的合同，吸收的钱最开始应该给焦作杰出顺打过，但杰出顺收到钱也是打给杨某了，后期武陟分公司就直接和杨某联系，不与杰出顺有关系了。等于两个公司都是杨某超杰公司的下设公司。后来我听说段小芳在武陟县公司当家，段小芳是杨某武陟县分公司的负责人。4、证人杨某的证言，成立杰出顺公司武陟办事处是为了给我的公司即孟州超杰密封件公司融资钱，具体是李某1操作，李某1和武陟办事处的段小芳认识，武陟办事处一般都是李某1和安记红负责。成立杰出顺公司武陟办事处是段小芳在负责，段小芳给我融来的资金转账较多，我去武陟段小芳那里也取走有少量现金。转账的钱经焦作杰出顺公司会计的账户上转过，也经孟县陈晶晶的账上转过。武陟县办事处的融资方式是我给段小芳有返点，让她再返点，也就是我出的利息内去融资，具体段小芳和李某1她们操作的，我去武陟段小芳那里取钱也是在选择利息和返点后的钱数。给群众签订的借款合同是李某1和安记红她们弄的。武陟县英杰密封件有限公司也是给我融资的。杰出顺公司当时快运营不下去了，很多人去要钱，李某1和安记红给我说，想要融资得再成立个公司，她们就和段小芳又操作成立了英杰密封件公司。英杰密封件有限公司有没有在工商部门登记我不清楚，是李某1和安记红、段小芳她们操作的事情。这些融资来的钱一部分用于盖厂房，还有一部分是有的群众的钱到期了，还群众的钱了。还有一部分是付利息和给段小芳她们的工资和佣金了。5、证人孟某1的证言，2013年6月初，焦作市杰出顺商贸有限公司武陟县营业点朱东琴来我家给我说杰出顺公司在孟州市有个厂生产摩托车配件等密封件，需要资金周转，月息一分五，最低放三个月，利息当天结算，朱某和她姐等人都在杰出顺存有钱很安全。2013年6月22日，我在劲牛农业银行营业厅给朱某了3万元钱，朱某把三个月的利息1350元扣下给我后，余下的28650元钱存入他的农业银行卡后,朱某当场给我签了合同、借据和承诺书。签过合同后,没到两个月,听说公司出事了,钱到期后我去取钱，孟州市超杰金属密封件有限公司武陟经理段小芳给我说公司现在没钱，等有钱了就把钱还给我，后来公司也没有了，电话也打不通了，30000元钱至今没有要回来。6、证人张某的证言，2013年6月11日，我村闫某来我说焦作市杰出顺商贸有限公司在保险公司有点，现扩大生产买新机器需要用钱，三个月后归还，利息一分五。闫某说孟州市超杰金属商贸有限公司就是焦作杰出顺商贸有限公司，杨某是孟州市超杰金属密封件有限公司的负责人。承诺书上的杨海超是杨某的儿子。闫某还说她和段小芳去公司考察过，经营效益很好。6月13日，我存了30000元，扣下三个月利息1350元，给了闫某28650元现金，闫某给我填了合同。三个月合同到期后，我找闫某要钱，闫某说焦作的顾客把杰出顺公司老板老杨告了，老杨被公安局抓起来了，等他出来就还钱。7、证人郭某1的证言，2013年6月初，闫某给我说她在焦作市杰出顺商贸有限公司干，存钱一万元月息是一分五。6月13日，闫某和战国来给我说她和战国去孟州超杰金属密封件有限公司考察过了，保证资金安全可靠。我给了闫某两万现金，闫某给我签了合同、借据、承诺书，并把三个月两万元的利息九百元扣下给我了。9月份合同到期，我去找闫某要钱，闫某说她找焦作市杰出顺公司武陟负责人段小芳，段小芳说老板杨某已经被焦作市公安局抓了。后来我多次找闫某要钱都没有给我。8、证人孟某2的证言，2013年7月份，朱某给我说她是焦作杰出顺公司的业务经理，有钱可存到她这公司这，利息一分五。我去武陟县兴华路工商银行和朱某碰面，朱某当场拿出一份盖好公章的借款合同，借款金额是两万元，签过后我就到柜台取了两万现金，扣除第一个月的利息300元，将剩余的现金都交给了朱某。钱到期后我就去找朱某要钱，朱某说现在公司没有钱，让我再续一期三个月，我就又续了一期，后朱某给我倒了一份合同，合同担保人换成孟州超杰密封件有限公司。9、证人孟某3的证言，2013年6月份，朱某说她是焦作杰出顺商贸有限公司的业务经理，公司能放钱利息高。过了三、四天，朱某邀请我去公司看，朱某介绍公司派驻武陟的经理段小芳给我详细介绍了公司的情况。2013年6月10日左右，我和朱某去了公司，存了第一笔3万块钱，后又存了2万块钱，这两笔钱都是以现金形式给朱某了，朱某又交给会计了，每笔钱朱某都给了我一份合同。2013年9月10日第一笔3万元到期后，我拿合同要过了这3万块钱。第二笔2万元钱到期后，我再去要钱却要不出来了。第一笔的3万元钱我得有450元钱，第二笔得有300元钱。除掉我得的利息剩余的就是我的实际损失。10、证人朱某的证言，2018年7月份左右，段小芳给我说存钱到她的公司，利息1.5分，说不管我自己或介绍别人来公司存款够10万元，给我800元工资。我先放了4万元到段小芳的公司，后我介绍孟某3、孟某2到公司各存了1万元，介绍孟某1存了2万，我姐朱冬梅存了2万元钱。我介绍的储户都是打电话给他们说现在段小芳开了个公司，能存钱，利息1.5分，存期三个月，利息是存的时候直接扣下三个月利息。我在段小芳公司干了一个月，后未给我工资我不干了。我和我介绍的人在杰出顺公司都是照段小芳的脸通过银行转账存的钱，得有三个月大约1800元利息。我和我介绍储户存的本金都没有归还给我们。11、证人闫某的证言，2013年6月份，段小芳给我说她在焦作市杰出顺商贸有限公司干，这公司对外吸收存款，利息是一分五厘，三个月到期后结算本金和利息，公司绝对可靠，存钱公司出具正规的借款合同，公司在武陟县防疫站东边三楼，挂有焦作市杰出顺商贸有限公司牌子。我去公司是段小芳接待我的，我存2万元钱，段小芳给我填写了一份借款合同，段小芳又说介绍一个人在公司存款奖励20元钱。2013年9月份，我存的2万元钱到期给段小芳联系，电话无人接，找不到她，我损失了2万元钱。我知道孟州超杰金属密封件公司的法人代表是杨某，段小芳带我去过这个公司。我介绍了两个人向焦作杰出顺商贸有限公司存过钱，一个是张某，一个是郭某1。6、证人刘某的证言，2014年5月份左右，我对外贴有出租房的广告，温县谢某找到我要租我的房，租金每年六万块钱，我哥照脸收的钱，房屋租出去后，谢某一直没有开过门，谢某只是说他和段小芳是合伙开公司的，具体开啥公司人家不给我说，后来我看谢某他们弄不成，就拿出两万块钱退给谢某，让他们把房给我退出来，后我又租给平安财产保险公司。7、证人谢某的证言，证实2014年5月左右，段小芳来温县找我合作在温县运作注册公司做温县农产品生意，由段小芳任法人，我作为股东任公司监事，我给公司起名福百岁农业有限公司，注册资本1000万元，我认缴600万元，段小芳400万元。后我们找房子，装修，营业执照也办下来了，但没有实际运作，原因是因为我想做温县铁棍山药等土特产，段小芳认为来钱慢，她想高息吸收社会资金后放贷给企业挣利息差，我不同意就不参与了。我听说段小芳在温县聘请有原火林等一帮混社会的人准备开展吸收存款业务没有成功，所有公司就没有开门运作。因为公司一直不开门，刘某退两万元给段小芳又把房子租出去了。8、证人李某2的证言，证实小芳给我说她在温县弄了个公司，能放钱，利息是二分。这我往小芳那里放了两万块钱，之后陆陆续续一共在小芳那里放十二万块钱，小芳给我了六个条。小芳是按二分给我的利息，但小芳就给我了一回利息，后来听说她被抓了，到现在也没有给我本金和利息。今年元月份，小芳把我手中的六张条收走给我换了一张她写的十二万元的欠条，说每个月给我一千块钱，已经给我一千块钱。9、证人王某1的证言，2013年5月18号，崔某介绍我往焦作市杰出顺商贸有限公司(杰出顺公司)存了五万块钱，存款是以借款形式出现的，借款人是“孟州市超杰金属密封件有限公司”担保人是“焦作市杰出顺商贸有限公司”，连带担保人是牛某，借款期限是三个月，利息是三分，按照牛某说的在存款时直接把利息扣除，到5月27号我在存款时直接就把利息扣除了，到5月27号，我又往杰出顺公司存了两万八千块钱利息是两分，8月17日款到后我又筹集了一些钱，连同之前了总共转了十三万元钱存了三个月，转存的十三万块钱借款人也是孟州市超杰密封件有限公司，段小芳在合同上签有字“负全责”。五万块钱是我在县电业局门口交给牛某和崔某的。两万八千块钱在杰出顺公司武陟办事处交给牛某了。转存的钱也是在段小芳和牛某的办公地点交给段小芳的。牛某开始给我说武陟办事处是叫做杰出顺公司的分公司，说杰出顺公司是孟州市超杰金属密封件公司的下属公司，借的钱都是超杰公司用了。2013年6月份，焦作市杰出顺有限公司武陟办事处变更名称为武陟县英杰密封件有限公司，段小芳是负责人，办公地点没有变。段小芳负责以后说今后不再和杰出顺公司合作，武陟英杰密封件公司是孟州市超杰金属有限公司的直属公司直接对超杰公司。我转存时段小芳负责，我在7月6日我又存了十万元钱，利息是二分，存款时直接扣的利息，但段小芳给我的还是杰出顺公司合同书。8月17日我转存十三万块钱，用武陟县英杰公司合同，借款人是超杰公司，英杰公司是担保人，段小芳是连带担保人。这时我已经是超杰公司的员工了，给我的利息也高是二分五，也是直接扣的利息。我经崔某、牛某在2013年5月17日存了5万元，2013年5月27日又经牛某手存了2万8千元钱，2013年7月6日经郝某、段小芳手存了10万钱，2013年8月17日经段小芳的手又存了2万元钱，一共存有19万8千元钱，从2014年开始段小芳还了我5万元钱，现在还剩下19万8千元钱没有还给我。10、证人原某的证言，2013年2月份，朱某给我说孟州超杰密封件有限公司效益好，现扩建需要资金，让我有钱了放到超杰公司，还给我看了超杰公司宣传彩页，当场拿了一份已经盖好公章的借款合同，我在空白合同上签了我的名字，借款金额是十一万元。后我和朱某、牛某还有崔某的孩子通过我的农行卡往朱某提供的卢红农行账户上转了款，是扣除三个月利息后的钱数。过了两天朱某给我说超杰公司武陟办事处开会让我去听，我见牛某、朱某、段小芳等人都在场，段小芳说现在存钱利息高了，月息二分，另外再给一壶油。停了几天，我带了十三万现金到办事处按二分利息扣掉三个月利息后交给段小芳十二万多元钱，段小芳安排郝某和我签的借款合同，合同上的借款人是超杰公司，杰出顺公司是担保人。又过了段时间，段小芳和崔某的孩子去我家又签了一份借款合同，金额一万元钱，扣除利息后我交给段小芳九千四百元钱。我的第一份合同到期后，段小芳说公司紧张没有钱，让转存一下，把原来的合同收走又和我签了一份十一万元的借款合同，合同后边写上担保人段小芳。后来我又多次找段小芳要钱，段小芳说等杨某要过钱以后先还武陟的钱，就这样段小芳一直没有给我钱。我总共借给超杰公司三份借款合同上的金额是二十五万元钱，实际上扣除利息后的钱不到二十五万元。11、证人高某的证言，2013年6月份，常艳梅给我说段小芳那儿用钱，利息月息一分五。后来我到公司见到见段小芳收钱地方的墙上挂有超杰公司产品宣传牌子，牌子上画有一些零件、螺丝等图样。段小芳给我说超杰公司和咱红麻场签有合同，往超杰公司放钱没有一点问题。我就在段小芳那放了两万元钱，借款合同期限三个月，扣除利息后给了段小芳一万九千一百块钱。停了两、三天，我存三万块钱到段小芳办公地方签一份借款合同，扣下利息给了段小芳两万八千六百五十元钱。后来我又陆续往段小芳那里放了二十三万元钱。期间，段小芳和常艳梅让我到办事处干，找亲戚朋友往那里放钱，每月给我八百元工资。我找了祝小忠、张宏利、我姐夫王某2。祝小忠放了两万五千元钱，张宏利放了九千元钱，王某2放了四万元钱。我的钱和我介绍的钱陆陆续续到期后，找段小芳要她一直推脱。2014年过了年，段小芳让我和我介绍的人把合同给他，她以自己的名义分别给我们打了借条。说等杨某出来了再给我钱，直到现在段小芳也没给我钱，我总共借给超杰公司有二十五万元钱，除掉我得到的利息实际上损失由二十三万八千七百五十元钱。段小芳给我说介绍人放钱的话，一个月给我八百元钱工资但没有给我一分钱。12、证人崔某的证言，2013年6月份左右，牛某给我说他朋友老杨开厂现在准备扩大规模需要用钱，月息是一分五，存期是三个月，利息当场可以从本金里扣除，我取了10万元钱现金，把三个月利息四千五百块钱扣除后交给牛某九万伍仟五百块钱，牛某给我了一份十万元的借款合同，合同上借款人是杨某，公司是孟州超杰金属密封件有限公司，担保方是焦作杰出顺商贸有限公司。大概半个月后牛某说他不在这个公司干了，给我说以后找段小芳就行了，这笔钱到期后我就去武陟办事处找段小芳了，见段小芳办公的屋里挂有宣传老杨公司产品的牌子，段小芳没有给我过宣传资料，存钱时候口头给我说利息高。我的四份借款合同金额是三十八万元钱。第一次的钱是10万元钱是现金给牛某了，合同是按一分五厘扣除了三个月的利息；第二次20万元是通过信用社转给段小芳了，按三分的利息扣除三个月的利息；后两次3万元和5万元是以现金形式给段小芳了，按照一分五扣除三月利息。我利息得有两万六千一百元钱，实际损失是三十五万三千九百元钱。13、证人常某的证言，在2013年6月份，刘战国给我打电话说密封件厂孟县厂里面现在要用钱，利息是一分五，期限是三个月，生产的产品都卖到了洛阳大厂，利润比较高，我交给刘战国两万块钱现金，刘占国给我签了一份印有焦作杰出顺公司字样的借款合同，给钱时我直接按一分五的利息把三个月的利息扣除了九百块钱，后我又陆续存了几回钱，我记得有四笔三万，三笔一万的，还有两笔两万的，总共存了十笔钱二十一万块钱，利息都是一分五，存钱的时候也是先把三个月打的利息都扣除了，后边给的九笔钱我都交给段小芳的都是现金，段小芳给我的合同有杰出顺的，有英杰密封件公司的。我在最后一次存钱在2013年9月22日，存的是两万块钱，段小芳一直不给我工资，交钱时我直接扣了三千块钱作为我的工资。后来段小芳又还给我一万块钱，现在还有二十万块钱没有给我。十月九号，段小芳让我们把合同给她，以她个人名义给我们打成了借款条，段小芳说她没有钱等杨某出来了把还了，至今没有还我们的钱。14、证人郝某的证言，2013年，段小芳给她那儿吸收款，三个月利息一分五厘，另外还有一分提成。我拿钱给段小芳，给钱时直接把利息和提成扣除，段小芳给我孟州市超杰公司的借款合同，担保方是焦作杰出顺公司。我自己总共存了四次钱，我第一次存了十万块钱，到期后我把本金取出来了；第二次和第三次存的都是五万块钱，第四次存了一万块钱，到期后还有十一万没有取，另外我个人给存钱的人买礼品，还有杨某找我个人拆借的钱的利息，几项我给杨某算了一万五千块钱，之后我给了杨某七万五千块钱现金，段小芳给我出了一份二十万的借款合同。我直接给了杨某185000元现金（扣除三个月2分5的利息15000元）。我共得有一万五千七百五十块钱的利息。段小芳后来让我去她那里干，我给陈小平说了，陈小平让王国强去段小芳那里干了。后来段小芳和王国强他们一直给我说，我也去干了，我负责招收客户在超杰公司存款，有个女的负责给杨某转账等业务，段小芳是办事处的负责人，杨某当时给我们开会说的就是吸收群众存款进行融资，给我们业务员按月息2分5算利息，我们介绍客户后按1分5的利息给客户，余下的1分利息是我们业务员的提成。合同都是段小芳负责拟订的，存款是现金就直接给段小芳，大部分钱都是转账给杨某指定的陈晶晶的银行卡上了。我介绍有王国强和孟迎春两个客户，王国强觉得可以干就自己直接干业务员没有经过我存钱。孟迎春通过我存了5万元。我就得一次工资3000元。15、证人孟某4的证言，大概是2013年7、8月份，郝某给我说有钱了让他用用，我交给小霞五万块钱。小霞给我了三千多元钱说是我的利息，后又当场拿了一份合同给我。钱到期后我去找小霞要钱，她说等有钱就给我，到现在也没有把钱给我。16、证人江某的证言，经刘战国介绍认识段小芳，段小芳说她是给杨某的厂融资，杨某厂紧用钱有利息。2013年4月份左右，我在超杰公司武陟销售部存有两笔钱共十五、六万元钱。是按二分利息，存钱时候直接扣掉了九千多元利息。我给我妹妹江玉霞说了这事，我妹妹往段小芳那里放了六万元钱。我还介绍宋某、王某3，宋某放一万元钱，王某3放三万元钱。另外我一个亲戚也放了一万元钱。到期后一直给不了，听说杨某被抓起了，找段小芳说等杨某出来就把钱给了，段小芳的电话后来就打不通也找不到人。我照脸还给我妹妹三万块钱，还有三万没有给。宋某和王某3的钱到现在也没有给。17、证人李某3的证言，2013年6月初，段小芳给我说她是孟州一家公司武陟总代理，孟州这家公司搞实业很有实力需要用钱，利息是月息一分五，有钱可以在她那放。2013年7月22日我就到段小芳这存了10万元。第二天我存了3万元。2013年8月7日我存了8万元。2013年8月23日我存了2万元。共放了23万元。这四笔合同都是现金，段小芳当场给我写的合同，都是月息一分五存三个月，我得有10350元利息。2013年11月份，我给段小芳说让她把钱给我取出来，段小芳说老板杨某被焦作抓起来了，钱等他出来再取。这一段时间我找不到段小芳了，我就来报案了。我前期存的两笔钱都是焦作杰出顺商贸有限公司的，我后期存的两笔钱都是武陟英杰密封件有限公司，段小芳给我说这两家公司都是一家公司，老板都是杨某。18、证人郭某2的证言，2013年9月份，段小芳说她现在给杨某搞集资，说杨某的英杰密封件有限公司规模可大，效益不错，有钱存到那里，利息是一分五厘，存钱时先扣掉三个月利息，还说武陟县英杰密封件有限公司是孟州超杰金属密封件有限公司在武陟的店，2013年9月2号我就取了3万元钱交给了段小芳，段小芳给我一份借款合同书。9月4号，我又取了五万元钱存到了段小芳那里，两份合同借款期限都是三个月，存第二笔钱还存了一笔一万元钱，这钱是我妹妹暂时放在我那里的钱以我的名义放的，三笔钱一共得了四千零五十元钱的利息，除掉利息我一共损失了七万五千九百五十元钱，后来公司出事后，我去找段小芳要钱，她给我了1万元钱，我就把那份一万元钱的合同还给了段小芳，后来再去找她要钱就联系不到她了。19、证人王某2的证言，2013年8月份的时候，高某给我说有超杰公司武陟办事处存钱可以得高利息，我就给高某4万元现金让她帮我存，存三个月。第二天，高某给我拿来了超杰公司的借款合同，提前给我三个月利息2000元。三个月存期到了后，我去找高某要钱才知道超杰公司已经倒闭了。听高某说老板姓杨被焦作市公安局给抓了，说段小芳是孟州超杰公司在武陟办事处的负责人。找段小芳要钱时，段小芳给我们开了条，高某让段小芳把所有钱都写到了一张条上了，条上虽写到借到王某218万元，里面只有我40000元钱，后来段小芳陆陆续续给我了16000元，加上我存钱时给我的2000元利息，总共是18000元，还有22000元没有给我了。20、证人宋某的证言，2013年6月份左右，江某给我说他在一家效益非常好，现在对外吸收存款，利息比较高，存款期限是三个月，利息2分，我就给江某1万元钱让他给我存。他帮存过后将合同给我送家，还将存钱的三个月利息给我了。过了三个月后，钱到期我又让江某给我续存了一期，没有几天江某就给我说公司出事了，公司也没人照脸，就这样到现在还在拖着。21、证人王某3的证言，2013年8月份左右，江某给我说他在一家公司公司效益非常好，现在对外吸收存款，利息比较高，存款期限是三个月，利息2分，我就给江某3万元钱现金让他给我存。他帮我存过后将合同给我送家了，还给了我三个月利息。三个月后钱到期，江某给我说公司出事了，公司没人照脸，钱要不出来，就这样到现在还在拖着。22、证人候某的证言，2014年6月初，段小芳来我家找我说她在北京跑手续在温县办了家农村银行，在温县工商局注册过了，利息是月息一分，最低放三个月，还让李某2来我家说我就同意了。7月26日，我给段小芳了贰万元现金，段小芳给我开了收据。停有三、四天，段小芳给我打电话，我就去她家拿了合同。9月29日，我和李某2一块去段小芳家给了段小芳叁万元现金，段小芳先给我开收据，后给我合同。10月7日，我和李某2去段小芳家给了段小芳贰万元现金，先开收据，后给合同。合同到期后我让她把钱取出来，段小芳给我说没有事不取钱，后来段小芳把这三份合同给我转成福百岁农业有限公司的合同了，福百岁的合同到期后我去要钱，段小芳说她被别人告了，她老板被抓了，现在我的七万元钱都没有取出来。23、注册温县福百岁农业公司相关的合同书手续材料、侯春红的借据及借款合同，证实段小芳注册农业公司的情况，及吸收侯春红款的情况。24、武陟县公安局经侦查大队的情况说明，证实未查询到武陟县英杰密封件有限公司的登记注册信息。25、专项审计报告，证实王某1损失18.9万元，崔某35.39元，高某23.875万元，张宏利0.8595万元，祝小忠2.3875万元，王某22.2万元，江文霞5.64万元，宋某0.94万元，王某32.82万元，常艳梅19.055万元，原某23.655万元，郝某16.925万元，孟某44.6245万元，郭某27.295万元，李某321.965万元，荆小青5万元，陈小平61万元，侯春红6.3万元，共吸收十八名群众资金289.9万元。扣除已付金额31.058万元，实际造成损失258.842万元。26、孟州超杰公司任命文件一份、授权书一份、段小芳2013年7月银行交易明细，证实超杰公司任命段小芳为武陟负责人，段小芳吸收存款的银行明细。27、王某1的情况说明、报案材料，证实报案的过程。28、借款合同（焦作杰出顺商贸公司合同书），王某1、孟某1、郭某1、原某、孟某2、高某、孟某3、郝某、陈小平、朱某、孟某4、江某、宋某、李某3、郭某2、闫某、王某3、荆小青。证实在杰出顺公司借款的过程。29、被告人的户籍及无违法犯罪记录证明。30、抓获证明，证实被告人段小芳于2019年2月11日被抓获。31、发破案经过，证实本案发、破案过程。32、刑事判决书（同案人杨某、安记红、李某1），证实2012年12月至2013年3月期间，被告人杨某、安记红、李某1向79人，吸收公众存款1161.15万元，实际损失为990.5708元。焦作市山阳区人民法院于2015年7月21日，因犯非法吸收公众存款罪对杨某判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元；对安记红判处有期徒刑三年，并罚罚金人民币10万元；对李某1判处有期徒刑三年，并罚金人民币5万元。另查明，在本案审理过程中，被告人段小芳家属代其退还吸收侯春红的款项70000元，得到了侯春红的谅解，有收到条、谅解书证实。本院认为，被告人段小芳违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人段小芳犯非法吸收公众存款罪的指控成立。本案系共同犯罪，被告人段小芳在犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人段小芳到案后如实供述自己的犯罪事实，退还了部分吸收的款项，并得到被吸收存款人的谅解，对其可从轻处罚。辩护人提出的被告人段小芳初犯、偶犯；坦白，对其从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人段小芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月11日起至2022年4月10日止。罚金应于判决执行之日起一个月内缴纳)。二、本案违法所得依法继续追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常丽君人民陪审员  冷永亮人民陪审员  任小利二〇一九年十二月二十四日书 记 员  周 鑫