吉林省辽源市龙山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0402刑初294号 公诉机关辽源市龙山区人民检察院。 被告人兰春宇，男，1982年2月12日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，无业，户籍所在地吉林省辽源市龙山区，现居住地龙山区。曾因吸食毒品，于2018年7月6日被辽源市公安局东吉分局行政处罚；现因涉嫌诈骗罪、盗窃罪，于2019年2月15日被刑事拘留，同年3月22日被执行逮捕。现羁押于辽源市看守所。 辽源市龙山区人民检察院以龙检一部刑诉（2019）142号起诉书指控被告人兰春宇犯诈骗罪、盗窃罪，于2019年9月30日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2019年10月22日公开开庭审理了本案。辽源市龙山区人民检察院指派检察员刘妍出庭支持公诉，被告人兰春宇到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控: 一、诈骗罪 被告人兰春宇于2018年2月间，在本市龙腾景昇2号楼2楼古玩城内，以为被害人冯某办理银行贷款需要办事费为由，骗取冯某人民币15000元。 被告人兰春宇于2018年6月4日，在本市龙腾景昇2号楼2楼古玩城内，以需要资金做平安银行区域代理为由，骗取被害人陈某1人民币23000元。 被告人兰春宇于2018年7月间，在本市龙腾景昇2号楼2楼古玩城及大什街肯德基等地，以为被害人郑某办理银行贷款需要办事费为由，骗取郑某人民币23978元。 被告人兰春宇于2018年8月至10月间，在本市龙腾景昇2号楼2楼古玩城等地，以为被害人陈某2办理银行贷款及信用卡需要办事费为由，骗取陈某2人民币12200元。 被告人兰春宇于2018年9月至11月间，在本市北寿街“发顺食杂店”及金三角小区“德润汽车用品批发商店”内，以帮他人垫还信用卡为由，骗取被害人时成人民币322222元。 二、盗窃罪 被告人兰春宇于2018年6月29日，利用帮助被害人初某办理网上贷款之机，私自激活初某兴业银行信用卡，并使用POS机将该信用卡内7988元人民币盗走。 被告人兰春宇于2018年9月间，利用帮助被害人陈某1办理银行贷款之机，将陈某1信用卡内的3000元人民币盗走。 被告人兰春宇于2018年10月9日，使用手机为被害人冯某办理网上贷款，在该笔贷款发放至冯某银行卡内后，兰春宇将该卡内的8000元贷款盗走。 被告人兰春宇于2018年10月间，利用帮助被害人陈某2及陈某2妻子王雪办理银行贷款之机，将陈某2及王雪信用卡内的13101元人民币盗走。 被告人兰春宇于2019年2月间，利用帮助被害人吴某办理网上贷款之机，获得吴某支付宝帐号及密码，后将支付宝内的2306元人民币盗走。 公诉机关认为，被告人兰春宇诈骗他人财物，数额巨大；盗窃他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任，数罪并罚。 被告人兰春宇对部分指控事实有异议，当庭辩解称指控诈骗冯某的钱是刘某收的，与其无关；指控诈骗陈某1的钱是借款，且已偿还；指控诈骗陈某2的钱是办事费用；指控诈骗时成的钱是借款；指控盗窃陈某1卡内现金是借款；指控盗窃陈某2及王雪卡内现金是占用。 经审理查明： 一、诈骗犯罪的事实 2018年6月至11月间，被告人兰春宇以帮助被害人办理银行贷款需要办事费为由，骗取冯某15,000.00元；骗取郑某20,708.00元；骗取陈某212,200.00元；以需要资金做平安银行区域代理为由，骗取陈某123,000.00元；以帮他人垫还信用卡为由，骗取时成322,222.00元。共计骗取393,130.00元。 二、盗窃犯罪的事实 2018年6月至2019年2月间，被告人兰春宇利用帮助被害人办理贷款之机，盗取初某信用卡内7,988.00元；盗取陈某1信用卡内2,781.00元；盗取冯某银行卡内8,000.00元；盗取陈某2及陈某2妻子王雪信用卡内13,101.00元；盗取吴某支付宝内2,306.00元。共计盗取34,176.00元。 认定上述事实的证据如下： 一、物证 1.照片，初某兴业银行信用卡照片。 二、书证 1.抓获经过，证实兰春宇系被抓获归案。 2.银行明细清单，证实冯某工商银行卡2018年10月9日入帐8000元，同日该8000元被转出。（兰春宇盗刷） 3.银行交易明细，证实卜某银行卡2018年3月5日转出8000元。（替冯某付给兰春宇） 4.冯某与苏国情、刘某微信聊天记录。 5.银行交易明细单，证实陈某1银行帐户信息。 6.帐户交易清单，证实陈某12018年5月24日-5月31日向兰春宇转帐21000元，2018年6月4日向兰春宇转帐23000元，2018年6月14日向兰春宇转帐17100元，兰春宇于2018年6月25日向陈某1转帐18000元，陈某1信用卡2018年9月16日欠款2781元。陈某12018年7月24日转出2380元，7月25日存入2300元。 7.手机信息记录，证实陈某1收到“快贷”应还金额为2216.34的催收信息，收到“闪银科技”应还金额为81元、945元的催收信息。 8.微信聊天记录，证实陈某1向兰春宇转账情况及陈某2通过陈某1向兰春宇转账情况。 9.信用卡及支付宝交易记录，证实陈某2信用卡2018年10月7日、8日消费6068元（兰春宇盗刷）。 10.帐户交易清单，证实陈某22018年7月9日向陈某1转款19000元，再由陈某1转给兰春宇，2018年7月13日向陈某1转款24000元，再由陈某1转给兰春宇。陈某22018年10月8日向兰春宇转账1200元（刻章钱），2018年8月17日向兰春宇转款2000元（办信用卡钱），2018年9月14日向兰春宇转款4000元（工商银行办事费）。 11.聊天记录及帐户交易清单，证实郑某向兰春宇微信转帐20708元。 12.支付宝交易帐单，证实吴某支付宝2019年2月13、14日消费2306元（兰春宇消费）。 13.信用卡交易清单，证实初某兴业银行信用卡2018年6月29日POS消费7988元（兰春宇激活后盗刷）。 14.时成工商银行帐户交易清单、建设银行信用卡对帐单、支付宝交易记录、微信聊天记录，证实时成向兰春宇转帐情况。 15.时成出具兰春宇犯罪事实材料。 16.兰春宇出具欠条，内容为：时成、兰春宇合伙做垫还信用卡资金五万二千元整，由于系统维护造成次日到帐（2018年11月17日16点）前把此款打入时成帐户。 17.兰春宇借款凭证，证实兰春宇将向时成的270222元借款挥霍一空，2018年11月1日与时成达成还款协议，预计2020年11月1日内还清。 18.情况说明，证实向阳分局无法找到苏国怀及指导兰春宇办理网贷的人，刘某另案处理。 三、证人证言 1.证人刘某证言，我和兰春宇以办理银行贷款为由诈骗了卜晓霞4万多，其中8500元被我挥霍了，剩下的都被兰春宇挥霍了。2017年初，兰春宇说卜晓霞找他办银行贷款，让我问银行的朋友苏国怀能不能办，我找到苏国怀，苏国怀说他问问，要是办的话也就2、3千块钱，兰春宇说先管卜晓霞要1万。后我把卜晓霞和苏国怀约到龙腾景升的店里，兰春宇也在，我问苏国怀能不能办，他说问问。过几天我向卜晓霞要了5000元人情钱，我想着这钱骗来自己花。过几天兰春宇说卜晓霞下来6500元网贷，让我编个理由说办银行贷款还需6500元，卜晓霞给我微信转了6500元，我给兰春宇5000元。过几天我又问兰春宇有什么理由骗卜晓霞，兰春宇说拿人情钱办房产证能省钱，我按他说的又骗了卜晓霞2000元。另证实，兰春宇教我利用日租房实施诈骗。 2.证人马某证言，证实2016年6月我找兰春宇帮忙贷款，用的我爱人初某的身份证和征信证明，当时他说用我爱人手机卡做个定位，我把手机卡放他那，第二天取回的。当天我办的6000元贷款到了我爱人邮政银行卡里，我把这些贷款如期还上了。后我爱人单位收到一个兴业银行信用卡催缴还款函，我感觉应该是我之前办网贷时信息泄露，信用卡被人激活盗刷了。 3.证人李某证言，我和兰春宇是朋友，他没有在银行内给过我5000块钱，我也没有和他在银行内等过什么人，我不认识陈某2，兰春宇现在还欠我钱。 四、被害人陈述 1.被害人冯某陈述，2018年6、7月我找兰春宇帮忙贷款，兰春宇、刘某说找工商银行苏国怀，向我要了15000元人情钱，我手机给兰春宇转帐10000元，给兰春宇5000元现金。十天半月后刘某又向我要15000元人情钱，我给刘某转了15000元。后苏国怀在微信上向我媳妇要2000元评估费用，我媳妇给他转了2000元。我问兰春宇和刘某办的怎么样，他们就拖我，让我问苏国怀，后来苏国怀说他根本办不了，他之前欠刘某钱，都是刘某、兰春宇逼他那么说的，说他收的2000元是刘某盗用他微信向我媳妇要的钱，他没收到。2018年10月办房贷期间，我让兰春宇帮忙办网贷，兰春宇拿我的手机操作，他说额度是8000元，已经批了，几个工作日就能到帐。10月5日兰春宇到我店，拿我手机摆弄，我也没注意。11月初我接到银行电话说我欠贷款8000元，我去打银行流水，发现8000元的贷款被转到兰春宇帐户上了。兰春宇11月份还了1000多元贷款，后就联系不上他了。 2.被害人卜某陈述，2018年1月我和爱人冯某找兰春宇办贷款，兰春宇说要拿15000元人情钱，我用银行卡在兰春宇POS机上刷了8000元，剩下给的兰春宇现金。刘某说再给她拿10000元，贷款可以多下些，我用微信给刘某转10000元，后刘某又让我微信给她转了5000元。后来苏国怀说需要给评估人好处费2000元，我用微信给他转了2000元。过段时间我联系苏国怀，他说他根本没有能力办，都是刘某逼他那么做的，是刘某用他微信和我说的话，他也没管我要过钱。2018年10月份，兰春宇用冯某信息背着冯某做网贷，贷下来8000元钱被兰春宇骗走了。 3.被害人陈某1陈述，2018年5月兰春宇帮我操作在平安银行贷款15万，他以要手续费为由管我要过21000元，说如果不拿手续费银行不给放款，之后我弟弟问过平安银行的朋友，说银行根本不需要手续费。之后他说要做平安银行区域代理向我借款23000元，很长时间后他也没做上代理，我管他要钱，他就以各种理由推脱不给钱。这期间他说一个客户需要17100元还贷款，让我借他，2018年6月14日、15日我给他转款17100元，之后他就以各种理由推脱，一次也没还我钱。2018年6月25日兰春宇曾还我18000元，但这个钱是他还之前向我借的钱，和这两个事没关系。通过这两个事兰春宇诈骗我40100元。我弟弟让兰春宇帮忙做贷款时，兰春宇提出用我、我弟弟、我弟媳的信用卡刷流水，我们就把信用卡都给他了，但兰春宇用我们的信用卡只往外刷钱，不往里存钱，我建设银行信用卡被他刷出3000元，管他要钱就联系不上他了。 4.被害人郑某陈述，我在找兰春宇办理贷款过程中被他以需打点人情等理由诈骗23978元。2018年7月19日，我找兰春宇办贷款，我们在冯某家见面，兰春宇说给我在平安普惠贷款，但我保单钱少，他给我做个保单需要2000元，另外这个贷款需要19500元手续费，我当场给他转了10000元。7月21日下午，兰春宇又管我要11500元费用，我们见面后他用我支付宝花呗套的现金，我扫他的收款二维码，一笔4800元，一笔4320元，然后用微信给他转了一个5000元，一个2180元。第二天晚上他又联系我，让我给他3000元，我没给他打。25日他说还需要做一份保单，要2078元，我给他转了2078元。过几天我看钱还没下来，他一直拖到7月27日，我说退款还是给我办，他说那边办不了，正在给我退款，后一直没给我退款。 5.被害人初某陈述，2019年2月24日我发现我的兴业银行信用卡内被盗走7988元。之前我和我爱人马某让兰春宇帮忙做网贷，兰春宇要了我的个人信息、银行卡信息和手机卡。2月末我接到催款电话，说我的兴业银行信用卡需要还款，我这卡办了两年一直没有激活，后我意识到是兰春宇用我的个人信息和手机卡激活了我的银行卡，钱被盗后我就联系不上兰春宇了。 6.被害人陈某2陈述，2018年7月中旬，我通过我姐陈某1找兰春宇办贷款，贷款下来后，我又联系兰春宇帮忙办贷款，他让我拿3000元人情钱，我让我姐给他转了。过段时间他说工商银行贷款做不了，找邮政银行的人办，管我要5000元人情钱，我在福镇邮政银行我车里把钱给了兰春宇找的人。后兰春宇又说银行那人需要做流水帐，让我拿1200元的刻章钱，让我把我和我媳妇的信用卡给他，我说不能办就算了，他说先给我办一张华夏银行信用卡，需要2000元费用，我微信给他转过去了。过段时间，信用卡没办下来，我和我爱人信用卡里的钱被刷爆了，我的信用卡被兰春宇刷出去6068元，我爱人信用卡被兰春宇刷出7033元。 7.被害人吴某陈述，2019年2月20日我发现支付宝内2306元被盗。之前我和我媳妇让兰春宇帮忙做网贷，他要了我和我爱人的个人信息，支付宝帐号和密码也都告诉他了，支付宝这几笔消费都是兰春宇干的，不是我本人操作。 8.被害人时成陈述，2018年9月初，兰春宇说他垫还信用卡收手续费，得用20万元左右，他说领我去贷款，贷款利息由他还。2018年9月13日我俩在建行办了一张额度15万元的信用卡，9月17日兰春宇让我帮吴某还信用卡钱4万元，19时左右兰春宇把钱给我转回来了，我就信任他了。之后兰春宇说需要多少钱我就直接给他转了，9月18日至10月4日期间，一共欠我27万元左右。10月7日打电话就不接了，微信联系总是推脱。10月20日到他家要钱，兰春宇说钱都输了，他母亲说还让他做信用卡生意还钱，我就同意了。因为我对兰春宇不放心，我和兰春宇定好需要带着垫还信用卡的本人来。从11月6日至11月18日间，我共替兰春宇帮人垫还20笔信用卡钱，共计16.41万元，兰春宇通过支付宝给我转了17242元。11月18日之后就联系不上兰春宇了。我有几个垫还信用卡人的电话，打电话让还钱，他们让我问兰春宇去，我就知道上当了。经过我梳理和兰春宇帐目往来及兰春宇承认的，我被兰春宇诈骗322222元。 五、被告人供述与辩解 1.被告人兰春宇供述，2017年6月至2018年12月间，我在龙腾景升2号楼2楼古玩城帮人办理网贷。2018年6、7月，冯某让我帮他办贷款，我通过刘某找工商银行副行长苏国怀，我们三人研究向冯某要办贷款好处费15000元，冯某给我的现金，我拿到钱后交给刘某了，我就没再参与这个事。2018年10月，我在信用钱包APP帮冯某办网贷，放款8000元，我急用钱，就用我手机登陆冯某手机银行，把这8000元转到我卡里，这个贷款办的分期还款，11月份我还了1000元就没再还款。2018年5月，陈某1找我帮她办网贷15万元下来了，6月左右，我以做平安网贷区域代理的名义向陈某1借款23000元，后又向她借17100元做资金周转，我还过她18000元，还零星还了几次，多少钱记不清。我用陈某1信息注册过支付宝帐号，绑定我的手机号，密码是我设置的，是她允许的，我有一次登陆错了，把她的支付宝登陆在我手机上消费2000多元，后来我把这钱还给她了。我用陈某1的个人信息在马上金融、快贷网贷、信用钱包、闪银网贷等APP贷过款，是经过她同意的，总共贷款5000元左右，她这个钱贷下来都借给我了。2018年7月陈某2找我帮他办网贷，贷款金额193000元。后陈某2又找我办房贷，我找邮政银行员工李俊，我让陈某2给银行员工拿5000元人情费，陈某2把5000元给了李俊，邮政这边又让我找陈某2要两张信用卡刷流水，后来李俊说贷款办不了，把5000元及信用卡刷出的钱都给我了，我当时缺钱，就没着急还他。当时拿陈某2信用卡刷流水时，我还向他要了1000元刻章钱，刻章费1200元，我垫了200元。我背着陈某2和他爱人把他们信用卡里的13101元钱刷走。初某老公马某找我办贷款，提供的初某个人信息，我在快贷和来分期APP办的贷款，贷下来4000元左右，我收400元手续费。我在初某不知情的情况下私自激活她的信用卡，又用POS机把银行卡里的7988元偷走了。2018年7、8月，郑某找我办贷款，我管她要人情钱和办贷款需要保单费用一共诈骗她28378元，后来郑某不打算做了，但费用钱给我退回来后，我一直没给她，告诉她我正向那边要钱呢，这些钱都让我花了。我没帮吴某办过网贷，向他借过钱。以前吴某让我帮他弄什么东西，他告诉我的支付宝帐号和密码，我着急用钱，在他不知情的情况下登陆了他的支付宝，把他余额里的200多元消费了，又用他的花呗进行消费，一共花了他2306元。我和时成是亲属，他知道我做垫还信用卡生意没有本金，他说我如果需要钱，可以给我提供，给他一部分利润就可以。我第一次借钱是2018年9月，吴某向我借4万，我向时成借的，第二天就还给时成了。后来陆续有借有还，我从时成那拿的钱一般都用于还别人了，当时我饥荒很多，拆东墙补西墙，另外还有一部分替人垫还信用卡了。2018年11月1日，时成向我要钱我还不上，我俩就帐目进行清算，我给他打了个270222元的欠条。打完欠条后，有需要垫还的人直接告诉时成把钱转给谁，然后钱先回到我这，我再还给时成。后来几次借款后，时成把钱给我打过来了，我当时着急还别人钱，就把钱给占用了，时成向我要钱时我就还不上了。他让我给他打条，我给他打了一个52000元的欠条。 上述证据，经法庭质证、认证，所举证据系公安机关依法获取，证据来源合法，内容客观、真实，证据之间能相互印证证实指控的事实，作为本案定案的依据予以采信。 针对兰春宇的辩解，分别评判如下：1.骗取冯某财物的事实，冯某、卜某陈述与兰春宇在侦查阶段供述能够相互印证，刘某亦证实与兰春宇共同实施诈骗，足以认定；2.骗取陈某1财物及盗刷信用卡的事实，陈某1陈述兰春宇还其18000元与23000元无关，其信用卡被兰春宇盗刷。帐户交易清单显示陈某1曾向兰春宇转帐金额分别为21000元、23000元、17100元，兰春宇曾向陈某1转帐18000元。显示陈某1信用卡2018年9月16日欠款2781元。兰春宇称已偿还及借款的辩解均不能成立；3.骗取陈某2财物及盗刷陈某2、王雪信用卡的事实，陈某2陈述以及微信聊天记录、交易记录等证据能够证实兰春宇以办理贷款、信用卡索要办事费、做银行流水刷信用卡为手段，实施诈骗及盗窃行为，兰春宇所称费用钱及被其占用的辩解不能成立；4.骗取时成财物的事实，结合时成陈述及兰春宇供述能够证实，兰春宇以帮助他人垫还信用卡为手段，多次向时成借款，垫款完成后将套取现金占为己有，所得赃款被其赌博挥霍，借款辩解不能成立。 本院认为，被告人兰春宇诈骗他人财物，数额巨大；盗窃他人财物，数额巨大，其行为已分别构成诈骗罪、盗窃罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以采纳。兰春宇犯数罪，应依照刑法总则的相关规定并罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十四条、第六十九条的规定，判决如下： 一、被告人兰春宇犯诈骗罪，判处有期徒刑七年九个月，并处罚金400,000.00元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金40,000.00元，决定执行有期徒刑十年，并处罚金440,000.00元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月15日起至2029年2月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳） 二、责令被告人兰春宇退赔冯某23,000.00元，退赔陈某125,781.00元，退赔郑某20,708.00元，退赔陈某225,301.00元，退赔时成322,222.00元，退赔初某7,988.00元，退赔吴某2,306.00元。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。 审 判 长  李文东 人民陪审员  肖同旭 人民陪审员  郭永杰 二〇一九年十二月十日 书 记 员  郭 峰