四川省富顺县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)川0322刑初150号 公诉机关富顺县人民检察院。 被告人朱正全，男，1971年12月14日出生于四川省自贡市大安区，汉族，初中文化，企业负责人，住四川省自贡市大安区。2019年5月7日因犯非法吸收公众存款罪被威远县人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金五万元。同年5月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被富顺县公安局执行逮捕。现羁押于富顺县看守所。 辩护人李斌，四川宏宗律师事务所律师。 被告人肖开俊，男，1981年11月1日出生于四川省广汉市，汉族，初中文化，无业，住四川省广汉市。2018年9月5日因犯集资诈骗罪被自贡市自流井区人民法院判处有期徒刑十三年，并处罚金二十万元；2019年5月7日因犯非法吸收公众存款罪被威远县人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元；2019年10月15日因犯集资诈骗罪被威远县人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金五万元，与威远县人民法院（2018）川1024刑初12号刑事判决书判处的有期徒刑十五年六个月，罚金二十五万元合并，决定执行有期徒刑十六年六个月，并处罚金人民币三十万元；2019年5月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被富顺县公安局执行逮捕。现羁押于富顺县看守所。 辩护人金庆媛，四川顺安律师事务所律师。 被告人熊军潮，外号，“熊熊”，男，1990年2月21日出生于自贡市沿滩区，汉族，初中文化，无业，住四川省自贡市沿滩区。2017年9月6日因犯合同诈骗罪被自贡市自流井区人民法院判处拘役五个月，并处罚金五千元；2018年8月27日因犯非法吸收公众存款罪被自贡市自流井区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金三万元；2019年10月15日因犯非法吸收公众存款罪被威远县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，与自贡市自流井区人民法院（2018）川0302刑初191号刑事判决书判处的有期徒刑二年，罚金三万元合并，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元；2019年5月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被富顺县公安局执行逮捕。现羁押于富顺县看守所。 辩护人雷小平，四川酒都律师事务所律师。 被告人曾康定，男，1980年4月13日出生于四川省广汉市，汉族，初中文化，农民，住四川省广汉市。2019年5月7日因犯非法吸收公众存款罪被威远县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金三万元；同年5月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被富顺县公安局执行逮捕。现羁于富顺县看守所。 辩护人韦从谋，四川顺安律师事务所律师。 富顺县人民检察院以富检公诉刑诉（2019）124号起诉书指控被告人朱正全、肖开俊、熊军潮、曾康定犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。富顺县人民检察院检察员刘郁出庭支持公诉，被告人朱正全及其辩护人李斌、被告人肖开俊及其辩护人金庆媛、被告人熊军潮及其辩护人雷小平、被告人曾康定及其辩护人韦从谋到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人朱正全因欠被告人肖开俊债务，二人遂商量以对外融资方式偿还债务。2016年4月起，朱正全、肖开俊在富顺县富世镇千盛广场租房成立融资办事处，邀请被告人熊军潮的专业团队采取搞活动、演讲等方式宣传，承诺高额利息回报，向社会不特定群众集资，邀请被告人曾康定负责资金收管。2016年4月至8月，该办事处在富顺县辖区向蔡某1等90人收取公众存款2195000元，实收公众存款1879800元，除已付利息227680元，造成群众直接经济损失1652120元。四被告人上述行为已构成非法吸收公众存款罪，提请法院审判。 被告人朱正全认罪悔罪，请求从轻判处；其辩护人辩称本案应定单位犯罪；共同犯罪中朱正全是一个工具，起辅助作用，系从犯；朱正全在投案途中被抓获，应认定为自首；朱正全有如实供述，取得部分被害人谅解、积极赔偿被害人、初犯、偶犯等情节；本案与在威远参与的犯罪实际上是一案；综上建议合并量刑时从轻。 被告人肖开俊认罪悔罪，请求从轻处罚；其辩护人对罪名无异议，辩称肖开俊系自首，认罪态度好，与威远县非法吸收公众存款罪本应同一法院审理，应考虑二案吸收公众存款总金额合并量刑。 被告人熊军潮认罪服罚，希望从轻判处；其辩护人认为本案是单位犯罪，本案与自贡市自流井区、威远县等融资案为同一事情，分开进行判决对熊军潮不公平，熊军潮在本案中只参与了一段时间，综上建议对熊军潮从轻处罚。 被告人曾康定认罪悔罪，请求从轻处罚；其辩护人辩称曾康定系从犯，如实供述罪行，本案在威远法院判后再判，加重了曾康定刑罚。 经审理查明，被告人朱正全于2011年8月，以个人出资的方式成立了自贡市大安东能锅配铸机厂（以下简称东能厂），自己担任法人，因工厂经营不善，便向被告人肖开俊借款，后无法偿还，为还清债务，朱正全与肖开俊商量以对外融资的方式来偿还债务，后朱正全、肖开俊在富顺县富世镇千盛广场租房屋成立融资办事处，邀请被告人熊军潮为其对外融资，熊军潮的专业融资团队采取搞活动、演讲等方式宣传，承诺高额利息回报，定期付息、偿还本金，向社会不特定群众集资；邀请被告人曾康定负责富顺办事处的资金收管，并把收到集资款的55%收回去交给肖开俊，45%的资金交给熊军潮作为“融资团队”报酬；同时曾康定还负责将已经签好的合同收回去，同时把空白合同送到富顺办事处。2016年4月至8月，该办事处在富顺县辖区向蔡某1等90人收取公众存款2195000元，首次扣除后实收公众存款1879800元，除去已付利息227680元，造成群众直接经济损失1652120元。 另查明，在本案审理过程中，部分被害人要求对朱正全从轻处罚。 上述事实，有下列证据证实： 1.公安机关受案登记表、立案决定书，证明公安机关接群众报案后于2017年9月7日立案侦查。 2.四被告人户籍材料，证明四被告人均系成年人。 3.自贡市自流井区人民法院、威远县人民法院刑事判决书，证明四被告人前科情况。 4.自贡市大安东能锅配铸机厂债权人登记信息表、借款合同、收据，证明90名被害人姓名、住址、合同签订日期、损失金额等明细。 5.空白借款合同复印件、空白邀请函复印件，证明东能厂用于非法集资资料。 6.自贡市大安东能锅配铸机厂工商档案，证明工厂登记材料。 7.谅解书，证明部分被害人对朱正全予以谅解，要求从轻处罚。 8.证人蔡某2证言，证明2016年11月份，肖开俊安排朱正全到自贡归然养老服务公司当总经理，当时他也在这个公司上班。朱正全利用其东能厂到富顺融资的事情他没参与，也不清楚，只是曾听肖开俊说朱正全在富顺县融资200多万。他认识“熊熊”熊军潮。2016年8、9月份他在威远朝天山工地负责修建，“熊熊”带着自贡归然养老服务公司的客户来参观，就认识了，熊熊是负责融资这块的，融资这块他不清楚，反正是肖开俊安排的人员对外融资。曾康定是肖开俊的同学，也是他在自贡市归然养老服务公司上班时认识的，当时曾康定是负责财务方面的。 9.被害人古某1陈述，证明2016年7月份，他听说东能厂需要资金，利息两分，他就想去看看投点钱，就到东能厂富顺办事处（富顺县出租屋），当时是朱正全老板、熊军潮经理接待的他，还拿了名片给他，他就以本人名义出资本金34000元，已收利息2000元，损失32000元。 10.被害人蔡某1陈述，证明她在东能厂富顺办事处以她及她女儿彭利娟的名义共出资本金59500元，已收利息7900元，损失51600元。 11.被害人张某1陈述，证明他在东能厂富顺办事处出资本金8500元，已收利息900元，损失7600元。 12.被害人贺某陈述，证明他在东能厂富顺办事处分别出资本金4250元、8400元，已收利息1500元，损失11150元。 13.被害人熊某陈述，证明2016年6月30日，他在东能厂富顺办事处出资本金8500元，已收利息900元，损失7600元。 14.被害人李某1陈述，证明2016年6月6日他在东能厂富顺办事处以他儿子邵小川的名义出资本金24900元，已收利息3300元，损失21600元。 15.被害人古某2陈述，证明2016年6月5日他在东能厂富顺办事处出资本金8200元，已收利息1200元，损失7000元。 16.被害人戴某陈述，证明2016年6月15日他在东能厂富顺办事处出资本金8200元，已收利息1200元，损失7000元。 17.被害人雷某1陈述，证明2016年6月3日他在东能厂富顺办事处出资本金16500元，已收利息2000元，损失14500元。 18.被害人古某3陈述，证明2016年6月30日他在东能厂富顺办事处出资本金8400元，已收利息1200元，损失7200元。 19.被害人张某2陈述，证明2016年6月5日她在东能厂富顺办事处出资本金8200元，已收利息1200元，损失7000元。 20.被害人潘某陈述，证明2016年6月29日她在东能厂富顺办事处出资本金8500元，已收利息1000元，损失7500元。 21.被害人郭某1陈述，证明2016年6月29日他在东能厂富顺办事处出资本金17000元，已收利息2200元，损失14800元。 22.被害人李某2陈述，证明2016年6月5日她在东能厂富顺办事处出资本金13200元，已收利息1500元，损失11700元。 23.被害人郭某2陈述，证明2016年6月5日她在东能厂富顺办事处以她本人、丁仿全、朱俊卿、谢君的名义，共出资本金103600元，已收利息15000元，损失88600元。 24.被害人蒋某陈述，证明2016年8月15日她在东能厂富顺办事处以她女儿王玉梅的名义出资本金8500元，已收利息900元，损失7600元。 25.被害人牟某1陈述，证明她在东能厂富顺办事处以本人、老公罗南海、儿子罗平的名义出资本金68600元，已收利息11600元，损失57000元。 26.被害人龚某陈述，证明2016年6月27日她在东能厂富顺办事处以本人名义出资本金4400元，已收利息650元，损失3750元。 27.被害人林某1陈述，证明2016年6月5日她在东能厂富顺办事处以本人、女儿罗玉春、表妹牟泽灵名义出资本金22000元，已收利息3250元，损失18750元。 28.被害人胡某1陈述，证明她在东能厂富顺办事处以本人、丈夫邓元志名义出资本金21300元，已收利息2000元，损失19300元。 29.被害人梁某陈述，证明她在东能厂富顺办事处以本人名义出资本金21400元，已收利息2000元，损失19400元。 30.被害人黄某1陈述，证明她在东能厂富顺办事处以本人名义出资本金42400元，已收利息4000元，损失38400元。 31.被害人林某2陈述，证明她在东能厂富顺办事处出资本金12800元，已收利息1600元，损失11200元。 32.被害人孔某陈述，证明她在东能厂富顺办事处出资本金4500元，已收利息500元，损失4000元。 33.被害人刘某1陈述，证明他在东能厂富顺办事处以自己名义出资本金22000元，已收利息2250元，损失19750元，另外他帮他的表姐邓少坤出资本金8800元，已收利息1000元，损失7800元。 34.被害人王某某陈述，证明他在东能厂富顺办事处出资本金8300元，已收利息1500元，损失6800元。 35.被害人岳某陈述，证明2016年7月他在东能厂富顺办事处出资本金16600元，2016年9月他又给朱正全打电话，朱正全派经办人熊军潮到他家里来，他们又签订了第二份借款协议，借款10000元，实付现金8500元，两次共计付现25100元，已收利息3700元，损失21400元。 36.被害人钟某陈述，证明她到岳某家里借了20000元钱给朱正全，当天是朱正全安排的一个姓熊的经理来办理的手续。她实际出资本金17000元，已收利息2200元，损失14800元。 37.被害人张某3陈述，证明他在东能厂富顺办事处出资本金16600元，已收利息2800元，损失13800元。 38.被害人杨某陈述，证明她在东能厂富顺办事处出资本金34900元，已收利息5400元，损失29500元。 39.被害人陈某1陈述，证明2016年7月19日他在东能厂富顺办事处出资本金8300元，已收利息1500元；2016年7月29日出资本金16600元，已收利息3000元；另外2016年10月10日他还以他的女婿张国新的名义投资本金24900元，已收利息2700元，损失22200元，当时是熊军潮经理和另一个曾总开车到贡井的家里与他签订的借款合同。 40.被害人黄某2陈述，证明她在东能厂富顺办事处以自己和女儿谢清伟、外孙女胡亦朵的名义出资本金161500元，已收利息19000元，损失142500元。 41.被害人王某1陈述，证明她在东能厂富顺办事处以王革、刘艳梅名义出资本金40000元，已收利息4310元，损失35690元。 42.被害人蓝某陈述，证明她在东能厂富顺办事处以自己和丈夫徐信君名义出资本金69400元，已收利息7300元，损失62100元。 43.被害人张某4陈述，证明她在东能厂富顺办事处出资本金17000元，已收利息2200元，损失14800元。 44.被害人连某陈述，证明她在东能厂富顺办事处出资本金4900元，已收利息550元，损失4350元。 45.被害人周某1陈述，证明她在东能厂富顺办事处出资本金21250元，已收利息1870元，损失19380元。 46.被害人黄某3陈述，证明她在东能厂富顺办事处以本人、女儿唐萍、丈夫江庶清的名义出资本金131750元，已收利息12800元，损失118950元。 47.被害人周某2陈述，证明她在东能厂富顺办事处以本人名义出资本金8400元，损失8400元。 48.被害人张某5陈述，证明他在东能厂富顺办事处以本人、张某、卢某某、陈某、康某某、康某1、康某2、康清贵的名义出资本金129200元，已收利息17250元，损失111950元。 49.被害人王某2陈述，证明2016年6月27日他在东能厂富顺办事处以本人名义出资本金4200元，已收利息600元，损失3600元。 50.被害人魏某陈述，证明他在东能厂富顺办事处以本人名义出资本金4200元，已收利息600元，损失3600元。 51.被害人刘某2陈述，证明她在东能厂富顺办事处以本人、丈夫林依振名义出资本金8200元，已收利息1200元，损失7000元。 52.被害人牟某2陈述，证明她在东能厂富顺办事处出资本金4250元，已收利息550元，损失3700元。 53.被害人姚某陈述，证明她在东能厂富顺办事处出资本金8500元，已收利息6300元，损失2200元。2016年5月15日她去办事处投资时，是熊军潮经理签的合同交的钱。2016年5月25日她又投资现金8500元，当时也是熊经理接待的她。 54.被害人刘某3陈述，证明她在东能厂富顺办事处以本人及老公陈某某的名义出资本金33800元，已收利息4800元，损失29000元。 55.被害人胡某2陈述，证明他在东能厂富顺办事处出资本金16800元，已收利息400元，损失16400元。 56.被害人陈某2陈述，证明2016年6月的一天她在东能厂富顺办事处出资本金8500元，已收利息800元，损失7700元。 57.被害人吴某陈述，证明她在东能厂富顺办事处出资本金17000元，已收利息1400元，损失15600元。 58.被害人李某1陈述，证明她在东能厂富顺办事处以自己和丈夫邵某某的名义出资本金38400元，已收利息3250元，损失35150元。 59.被害人舒某能陈述，证明他在东能厂富顺办事处以自己和蒋某的名义出资本金101500元，已收利息10000元，损失91500元。 60.被害人张某6陈述，证明她在东能厂富顺办事处以自己和儿子彭某、女儿某某的名义出资本金95300元，已收利息8900元，损失86400元。 61.被害人雷某2陈述，证明她在东能厂富顺办事处出资本金102000元，已收利息12700元，损失89300元。 62.被告人朱正全供述，证明2011年他在大安租了东能厂、设备等。2014年厂就搞不走了，他就去借钱来周转，向肖开俊借了80万元，利息1角。2015年，他就利息都还不起了，肖开俊就逼他，2016年春节，肖开俊就提出，用他的厂来融资，先把肖开俊的钱还了，融资的钱，叫他慢慢的还。当时他就同意了，但只同意融资100多万元，然后具体是肖开俊安排的，在威远和富顺同时进行融资。富顺他去了两次，人员是肖开俊的人通知的，基本都是老年人。他去给老年人讲了课，介绍了他的厂的优势，承诺6个月还本金，月息2%。在他厂里通知的老年人些见了两次面，都是富顺人，威远是另外安排的。他把厂里公章、营业执照交给肖开俊叫来的曾康定负责，曾康定把借款合同打印叫他签的字，然后就把合同拿到富顺去融资。富顺县的办公地点是看好后，他去给房东老板签的租房协议，在富顺搞了5个月，从2016年4月到8月。他到富顺办公室看了发票，大概有100多万元。2016年8月，有很多老年人打电话找他，他就把公章、营业执照、身份证收了。富顺、威远就没有融资了。借款合同是他签的字。富顺县具体给好多人融资他不知道，但他看了融资票据是100多万元。收的钱的去向，要肖开俊和曾康定才知道，后来他知道融资200多万元，抵了欠肖开俊的120万元，剩下的100万多元，他问肖开俊，肖开俊说拿去做生意去了。富顺融资的利息是肖开俊付的，具体付了多少他不知道。 63.被告人熊军潮的供述，证明肖开俊是“李二娃”（李林）介绍他认识的，朱正全又是肖开俊介绍给他认识的。肖开俊在2016年5、6月的时候叫他去富顺上班，说东能厂要在富顺成立分公司，叫他去上班，肖开俊说东能厂缺少资金，所以在富顺融资，他在富顺负责行政管理工作，曾康定负责公司运作，“小猪儿”负责融资。当时肖开俊和朱正全谈了要在富顺融资的事后，就叫他到富顺上班。同时他的朋友“小猪儿”当时问他有什么事情做，他就介绍“小猪儿”给肖开俊、朱正全认识，当时是“小猪儿”、肖开俊、朱正全三人谈的融资的事。他一共干了3、4个月，每月工资5000元，大概领了20000元工资。在富顺融资来的钱全部交给了曾康定。 64.被告人肖开俊供述，证明他与朱正全是朋友关系，朱正全因东能厂扩建于2013年向他借款120万元，到他叫朱正全用东能厂融资之前一直未归还他。因为朱正全一直没有还他的钱，他朋友就给他提出，用朱正全的厂房对外融资来还他的钱，他觉得这个办法好，他就在2016年2、3月找到朱正全，叫朱正全用他的东能厂对外融资来还他的借款。刚开始朱正全说考虑一下，后来还是就同意了他的意见，然后他的朋友又给他介绍了一个“专业融资”的朋友“熊熊”（熊军潮），他把熊军潮带去和朱正全一起谈了融资的事，当时商量先去富顺融资，融资的钱45%归“熊熊”的专业融资团队，55%归朱正全，朱正全融资来的钱一部分用于归还他的借款。富顺融资的负责人是“熊熊”，朱正全负责开空白的借款合同和收据（盖了朱正全的私章和他厂的公章），商量好之后，他就和朱正全到富顺千盛旁边租了房子，办公用品是朱正全出的钱，“熊熊”去购买的。富顺办事处的前台和财务是他和朱正全在网上招聘的外，其余的人都是“熊熊”安排的，其中“专业融资”团队有一个叫“小猪儿”的，其他人他没有接触过。运转了一段时间，富顺没有融到资，他想是不是被骗了，他就安排他的同学曾康定到富顺去收钱回来。又把朱正全的借款合同和发票带下去，一共在富顺融资了200多万元，融资开始是在2016年4月，只干了4、5个月就没有融资了，利息朱正全在支付，但他也拿了一部分钱去付利息。富顺融资开始是“熊熊”负责，后来是“小猪儿”负责，他们都是“专业融资团队”的，融资的事都是他们负责。融资的钱是他派曾康定去收的，只收朱正全占的55%，另外45%直接被“熊熊”、“小猪儿”拿走了。曾康定收朱正全的55%后交回自贡给朱正全，朱正全除开销外就拿来还欠他的债。曾康定没有从中获利，每月开的工资，一个月4000元。他知道在富顺融资大概200多万，涉及多少人不清楚。他和朱正全融资的目的就是想朱正全去融资来偿还他的账，朱正全想的是要把的厂弄起来。 65.被告人曾康定的供述，证明2016年4月，他的同学肖开俊找到他，说朱正全欠肖开俊的钱，肖开俊准备把东能厂收过来，后来肖开俊说这个厂缺资金，干脆喊朱正全拿这个厂融资来偿还欠他的钱。后来肖开俊叫他当司机，一起来的富顺，肖开俊告诉他，朱正全在富顺搞了一个分公司融资，当时是肖开俊、熊熊和他三个人一起来的富顺，分公司在千盛附近，肖开俊当着熊熊对他说喊他在富顺分公司看着，怕朱正全把富顺融资的钱拿走了不还。肖开俊叫他管理富顺分公司前台和财务，融资那一块他不管。2016年5月，他在威远和自贡、富顺三地跑，找富顺财务人员把融资的钱收了，然后按照45%给熊熊，剩下的55%交给肖开俊和朱正全，他交钱的时候，肖开俊和朱正全都是知道的。富顺县的空白借款合同和收据是朱正全自己整的，他负责带下来交给财务，收了钱签了合同后，他又将这些东西带回给朱正全、肖开俊他们。2016年4月至9月，在富顺一起融资200多万元，2016年9月的一天，他、熊熊、肖开俊和朱正全一起请富顺的那些投资的客户吃饭，说公司不需要钱了，感谢那些客户的支持，到10月份就有一批客户的资金本金到期了，到了2016年11月，没有钱还本金了，12月他就回广汉去了。富顺分公司融资的事由熊熊管，融资的业务员都是熊熊安排的，他记得有一个“小猪儿”的男的，其他人他没有见过，肖开俊叫他负责前台和财务。他没有从中获利，只得了每个月4000元的工资，一共大概得了30000多元。 66.司法鉴定意见书，证明2018年5月11日川中安司鉴01A（2018）-001号司法鉴定意见书鉴定意见为：东能厂在2016年5月18日至2017年9月7日止的期间内，东能厂非法吸收公众存款统计情况： （一）借款合同金额为2195000.00元（大写：贰佰壹拾玖万伍仟元整），其中：予以确认的借款合同金额为2195000.00元（大写：贰佰壹拾玖万伍仟元整），无法确认的借款合同金额为0元； （二）实际收到的借款本金资金金额为1879800.00元（大写：壹佰捌拾柒万玖仟捌佰元整），其中：予以确认的金额为1879800.00元（大写：壹佰捌拾柒万玖仟捌佰元整）；无法确认的金额为0元； （三）本金归还金额为0元； （四）已支付借款利息的统计金额为227680.00元（大写：贰拾贰万柒仟陆佰捌拾元整），其中：予以确认的金额为227680.00元（大写：贰拾贰万柒仟陆佰捌拾元整）；无法确认的金额为0元。 67.被害人古某1辨认笔录，证明2017年10月5日，侦查员将12张不同男性照片交古某1辨认，经古某1辨认指出：10号就是在东能厂富顺办事处工作，并在自己投资的时候给自己一张名片接待自己的熊军潮。 68.被害人舒某能辨认笔录，证明2017年10月5日，侦查员将12张不同男性照片交由舒某能辨认，经舒某能辨认指出：10号就是在自贡大安东能锅配铸机厂富顺办事处上班，说是老板朱正全副总的“熊熊”。 69.被告人曾康定辨认笔录，证明2018年5月18日，侦查员将16张不同男性照片交由曾康定辨认，经曾康定辨认指出：9号就是负责在富顺集资并分走集资款45%的熊熊（熊军潮）。 上述证据来源合法，与本案具有关联性，证据间能相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人朱正全、肖开俊、熊军潮、曾康定违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，在没有融资资质的情况下，通过散发传单和口口相传的方式向社会宣传，允诺高额借款利息和优惠，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大的行为，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。朱正全、肖开俊在共同犯罪中是犯意的提起者、组织实施者，也实际掌握、控制、使用了非法吸收的资金，应认定为主犯；熊军潮、曾康定虽受邀参与了非法吸收公众存款，但现有证据显示并未参与对吸收资金的使用和支配，应认定为从犯，依法应当减轻处罚；被告人肖开俊犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首，可以从轻处罚；被告人朱正全、熊军潮、曾康定到案后，均能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚；本案部分被害人对朱正全谅解，酌情予以从轻处罚；被告人朱正全、肖开俊、熊军潮、曾康定在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚数罪并罚；对辩护人提出本案系单位犯罪的意见，经查，集资合同中四被告人虽利用了东能厂的名义，但在富顺县成立融资办事处的目的是为了实施非法吸收公众存款犯罪，违法所得亦由实施犯罪的个人所得，朱正全对东能厂的投入只是对犯罪赃款的使用，故对此意见不予支持；朱正全辩称系自首，经查无证据支持，本院不予确认。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四、第六十七条第一、三款、第六十九条、第七十条以及《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、第二条（八）、第三条以及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》第二条、第四条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人朱正全犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金四万元；与四川省威远县人民法院（2018）川1024刑初12号刑事判决书中判处有期徒刑四年，并处罚金五万元合并，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金九万元。 (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年4月1日起至2021年9月30日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳。) 二、被告人肖开俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金四万元；与四川省威远县人民法院（2019）川1024刑初114号刑事判决书中判处有期徒刑十六年六个月，并处罚金三十万元合并，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币三十四万元。 (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年6月16日起至2034年6月15日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳。) 三、被告人熊军潮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元；与四川省威远县人民法院（2019）川1024刑初114号刑事判决书中判处有期徒刑四年，并处罚金八万元合并，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金十一万元。 (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月8日起至2022年4月7日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳。) 四、被告人曾康定犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元；与四川省威远县人民法院（2018）川1024刑初12号刑事判决书中判处有期徒刑一年，并处罚金三万元合并，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金六万元。 (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，应折抵刑期66日，即自2019年4月25日起至2020年8月19日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。) 五、责令被告人朱正全、肖开俊、熊军潮、曾康定退赔各集资参与人损失1652120元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省自贡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  彭文波 审 判 员  刘 宏 人民陪审员  陈俊梅 二〇一九年十二月十八日 书 记 员  刘洪州 附：集资参与人退赔清单                            序号                       出借人姓 名                       予以确认                       不予确认                       无法确认                       汇总金额                       备注                               合同金额                       借入本金                       已还本金                       已付利息                       损失金额                       借人本金                       已还本金                       已付利息                       借人本金                       已还本金                       已付利息                       合同金额                       借入本金                       已还本金                       已付利息                       损失金额                               1                       蔡淑芬                       40,000.00                       34,000.00                                             4,000.00                       30,000.00                                                                                                                                                           40,000.00                       34,000.00                                             4,000.00                       30,000.00                                                     2                       彭利娟                       30,000.00                       25,500.00                                             3,900.00                       21,600.00                                                                                                                                                           30,000.00                       25,500.00                                             3,900.00                       21,600.00                       蔡淑芬                               3                       张仕先                       10,000.00                       8,500.00                                             900.00                       7,600.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,500.00                                             900.00                       7,600.00                                                     4                       贺光润                       15,000.00                       13,650.00                                             1,500.00                       12,150.00                                                                                                                                                           15,000.00                       13,650.00                                             1,500.00                       12,150.00                                                     5                       蒋福珍                       5,000.00                       4,300.00                                             450.00                       3,850.00                                                                                                                                                           5,000.00                       4,300.00                                             450.00                       3,850.00                                                     6                       熊有康                       10,000.00                       8,500.00                                             900.00                       7,600.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,500.00                                             900.00                       7,600.00                                                     7                       邵晓川                       30,000.00                       24,900.00                                             3,300.00                       21,600.00                                                                                                                                                           30,000.00                       24,900.00                                             3,300.00                       21,600.00                       李文禄                               8                       古盛平                       10,000.00                       8,200.00                                             1,200.00                       7,000.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,200.00                                             1,200.00                       7,000.00                                                     9                       戴小芳                       10,000.00                       8,200.00                                             1,200.00                       7,000.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,200.00                                             1,200.00                       7,000.00                                                     10                       雷云雨                       20,000.00                       16,500.00                                             2,000.00                       14,500.00                                                                                                                                                           20,000.00                       16,500.00                                             2,000.00                       14,500.00                                                     11                       古盛琴                       10,000.00                       8,400.00                                             1,100.00                       7,300.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,400.00                                             1,100.00                       7,300.00                                                     12                       张东蓉                       10,000.00                       8,200.00                                             1,200.00                       7,000.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,200.00                                             1,200.00                       7,000.00                                                     13                       潘锡珍                       10,000.00                       8,500.00                                             1,000.00                       7,500.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,500.00                                             1,000.00                       7,500.00                                                     14                       郭国安                       20,000.00                       17,000.00                                             2,200.00                       14,800.00                                                                                                                                                           20,000.00                       17,000.00                                             2,200.00                       14,800.00                                                     15                       李德英                       15,000.00                       13,200.00                                             1,500.00                       11，700.00                                                                                                                                                           15,000.00                       13,200.00                                             1,500.00                       11，700.00                                                     16                       郭泽芳                       80,000.00                       68,700.00                                             9,200.00                       59,500.00                                                                                                                                                           80,000.00                       68,700.00                                             9,200.00                       59,500.00                                                     17                       朱俊卿                       10,000.00                       8,500.00                                             1,500.00                       7,000.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,500.00                                             1,500.00                       7,000.00                       郭泽芳                               18                       谢 君                       10,000.00                       8,800.00                                             1,500.00                       7,300.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,800.00                                             1,500.00                       7,300.00                       郭泽芳                               19                       丁仿全                       20,000.00                       17,600.00                                             2,800.00                       14,800.00                                                                                                                                                           20,000.00                       17,600.00                                             2,800.00                       14,800.00                       郭泽芳                               20                       王玉梅                       10,000.00                       8,500.00                                             900.00                       7,600.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,500.00                                             900.00                       7,600.00                       蒋成会                               21                       牟长树                       30,000.00                       25,500.00                                             4,500.00                       21,000.00                                                                                                                                                           30,000.00                       25,500.00                                             4,500.00                       21,000.00                                                     22                       罗南海                       30,000.00                       25,500.00                                             4,500.00                       21,000.00                                                                                                                                                           30,000.00                       25,500.00                                             4,500.00                       21,000.00                       牟长树                               23                       罗 平                       20,000.00                       17,600.00                                             2,600.00                       15,000.00                                                                                                                                                           20,000.00                       17,600.00                                             2,600.00                       15,000.00                       牟长树                               24                       龚发芬                       5,000.00                       4,400.00                                             650.00                       3,750.00                                                                                                                                                           5,000.00                       4,400.00                                             650.00                       3,750.00                                                     25                       林泰勤                       10,000.00                       8,800.00                                             1,300.00                       7,500.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,800.00                                             1,300.00                       7,500.00                                                     26                       罗玉春                       10,000.00                       8,800.00                                             1,300.00                       7,500.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,800.00                                             1,300.00                       7,500.00                       林泰勤                               27                       牟泽灵                       5,000.00                       4,400.00                                             650.00                       3,750.00                                                                                                                                                           5,000.00                       4,400.00                                             650.00                       3,750.00                       林泰勤                               28                       邓元志                       5,000.00                       4,300.00                                             2,000.00                       19,300.00                                                                                                                                                           5,000.00                       4,300.00                                             2,000.00                       19,300.00                       胡祖芬                               29                       胡祖芬                       20,000.00                       17,000.00                                                                                                                                                                                                                             20,000.00                       17,000.00                                                                           30                       梁传坤                       25,000.00                       21,400.00                                             2,000.00                       19,400.00                                                                                                                                                           25,000.00                       21,400.00                                             2,000.00                       19,400.00                                                     31                       黄显容                       50,000.00                       42,400.00                                             4,000.00                       38,400.00                                                                                                                                                           50,000.00                       42,400.00                                             4,000.00                       38,400.00                                                     32                       周群芳                       10,000.00                       8,400.00                                                                   8,400.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,400.00                                             0.00                       8,400.00                                                     33                       张方明                       155,000.00                       129,200.00                                             17,250.00                       111,950.00                                                                                                                                                           155,000.00                       129,200.00                                             17,250.00                       111,950.00                                                     34                       张方林                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             张方明                               35                       卢帮贵                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             张方明                               36                       陈 华                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             张方明                               37                       康清文                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             张方明                               38                       康清容                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             张方明                               39                       康清富                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             张方明                               40                       康清贵                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             张方明                               41                       古纯贵                       40,000.00                       34,000.00                                             2,000.00                       32,000.00                                                                                                                                                           40,000.00                       34,000.00                                             2,000.00                       32,000.00                                                     42                       王宗显                       5,000.00                       4,200.00                                             600.00                       3,600.00                                                                                                                                                           5,000.00                       4,200.00                                             600.00                       3,600.00                                                     43                       魏贵荣                       100,000.00                       84,600.00                                             10,600.00                       74,000.00                                                                                                                                                           100,000.00                       84,600.00                                             10,600.00                       74,000.00                                                     44                       欧阳德                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             魏贵荣                               45                       刘 红                       10,000.00                       8,200.00                                             1,200.00                       7,000.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,200.00                                             1,200.00                       7,000.00                                                     46                       林依振                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             刘 红                               47                       牟祖勤                       5,000.00                       4,250.00                                             550.00                       3,700.00                                                                                                                                                           5,000.00                       4,250.00                                             550.00                       3,700.00                                                     48                       姚长书                       10,000.00                       8,500.00                                             6,300.00                       2,200.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,500.00                                             6,300.00                       2,200.00                                                     49                       刘宗芬                       40,000.00                       33,800.00                                             4,800.00                       29,000.00                                                                                                                                                           40,000.00                       33,800.00                                             4,800.00                       29,000.00                                                     50                       陈光辉                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             刘宗芬                               51                       胡 斌                       20,000.00                       16,800.00                                             400.00                       16,400.00                                                                                                                                                           20,000.00                       16,800.00                                             400.00                       16,400.00                                                     52                       陈洪珍                       10,000.00                       8,500.00                                             800.00                       7,700.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,500.00                                             800.00                       7,700.00                                                     53                       吴碧慧                       20,000.00                       17,000.00                                             1,400.00                       15,600.00                                                                                                                                                           20,000.00                       17,000.00                                             1,400.00                       15,600.00                                                     54                       李文禄                       45,000.00                       38,400.00                                             3,250.00                       35,150.00                                                                                                                                                           45,000.00                       38,400.00                                             3,250.00                       35,150.00                                                     55                       邵家强                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             李文禄                               56                       舒甫能                       120,000.00                       101,500.00                                             10,000.00                       91,500.00                                                                                                                                                           120,000.00                       101,500.00                                             10,000.00                       91,500.00                                                     57                       蒋成会                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             舒甫能                               58                       张桂芝                       115,000.00                       95,300.00                                             8,900.00                       86,400.00                                                                                                                                                           115,000.00                       95,300.00                                             8,900.00                       86,400.00                                                     59                       彭 勇                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             张桂芝                               60                       彭朝霞                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             张桂芝                               61                       雷大芬                       120,000.00                       102,000.00                                             12,700.00                       89,300.00                                                                                                                                                           120,000.00                       102,000.00                                             12,700.00                       89,300.00                                                     62                       徐秋霞                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             雷大芬                               63                       牟祖芬                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             雷大芬                               64                       徐 勇                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             雷大芬                               65                       徐级麒                                                                                                                                                           0.00                       0.00                                             雷大芬                               66                       唐 萍                       130,000.00                       110,500.00                                             12,800.00                       118,950.00                                                                                                                                                           130,000.00                       110,500.00                                             12,800.00                       118,950.00                                                     67                       江庶清                       15,000.00                       12,750.00                                                                                                                                                           15,000.00                       12,750.00                                                                           68                       黄大芬                       10,000.00                       8,500.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,500.00                                                                           69                       周友淑                       25,000.00                       21,250.00                                             1,870.00                       19,380.00                                                                                                                                                           25,000.00                       21,250.00                                             1,870.00                       19,380.00                                                     70                       连玉芬                       5,000.00                       4,900.00                                             550.00                       4,350.00                                                                                                                                                           5,000.00                       4,900.00                                             550.00                       4,350.00                                                     71                       张远芬                       20,000.00                       17,000.00                                             2,200.00                       14,800.00                                                                                                                                                           20,000.00                       17,000.00                                             2,200.00                       14,800.00                                                     72                       蓝启芬                       45,000.00                       69.400.00                                             7,300.00                       62,100.00                                                                                                                                                           45,000.00                       69,400.00                                             7,300.00                       62,100.00                                                     73                       徐信君                       30,000.00                                                                                                                                                           30,000.00                       0.00                                                                           74                       王 革                       30,000.00                       30,000.00                                             4,310.00                       35,690.00                                                                                                                                                           30,000.00                       30,000.00                                             4,310.00                       35,690.00                                                     75                       刘艳梅                       10,000.00                       10,000.00                                                                                                                                                           10,000.00                       10,000.00                                                                           76                       黄大勤                       100,000.00                       85,000.00                                             19,000.00                       142,500.00                                                                                                                                                           100,000.00                       85,000.00                                             19,000.00                       142,500.00                                                     77                       谢清伟                       40,000.00                       34,000.00                                                                                                                                                           40,000.00                       34,000.00                                                                           78                       胡亦朵                       50,000.00                       42,500.00                                                                                                                                                           50,000.00                       42,500.00                                                                           79                       孔桂兰                       5,000.00                       4,500.00                                             500.00                       4,000.00                                                                                                                                                           5,000.00                       4,500.00                                             500.00                       4,000.00                                                     80                       林金燕                       15,000.00                       12,800.00                                             1,600.00                       11,200.00                                                                                                                                                           15,000.00                       12,800.00                                             1,600.00                       11,200.00                                                     81                       刘明贵                       25,000.00                       22,000.00                                             2,250.00                       19,750.00                                                                                                                                                           25,000.00                       22,000.00                                             2,250.00                       19,750.00                                                     82                       邓少坤                       10,000.00                       8,800.00                                             1,000.00                       7,800.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,800.00                                             1,000.00                       7,800.00                                                     83                       杨永碧                       40,000.00                       34,900.00                                             5,400.00                       29,500.00                                                                                                                                                           40,000.00                       34,900.00                                             5,400.00                       29,500.00                                                     84                       张泽君                       20,000.00                       16,600.00                                             2,800.00                       13,800.00                                                                                                                                                           20,000.00                       16,600.00                                             2,800.00                       13,800.00                                                     85                       王和均                       10,000.00                       8,300.00                                             1,500.00                       6,800.00                                                                                                                                                           10,000.00                       8,300.00                                             1,500.00                       6,800.00                                                     86                       陈友洲                       30,000.00                       24,900.00                                             4,500.00                       20,400.00                                                                                                                                                           30,000.00                       24,900.00                                             4,500.00                       20,400.00                                                     87                       岳华友                       30,000.00                       24,900.00                                             3,700.00                       21,200.00                                                                                                                                                           30,000.00                       24,900.00                                             3,700.00                       21,200.00                                                     88                       钟淑琴                       20,000.00                       17,000.00                                             2,200.00                       14,800.00                                                                                                                                                           20,000.00                       17,000.00                                             2,200.00                       14,800.00                                                     89                       张国新                       30,000.00                       24,900.00                                             2,700.00                       22,200.00                                                                                                                                                           30,000.00                       24,900.00                                             2,700.00                       22,200.00                                                     90                       肖代玉                       40,000.00                       40,000.00                                             5,000.00                       35,000.00                                                                                                                                                           40,000.00                       40,000.00                                             5,000.00                       35,000.00                                      相关法律条文附后： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款个造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部〈关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见〉》 第二条关于“向社会公开宣传”的认定问题 “向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 第四条关于共同犯罪的处理问题 为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚；其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微、危害不大的，不作为犯罪处理。 第五条关于涉案财物的追缴和处置问题 向社会公从非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。 将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴： （一）他人明知是上述资金及财物而收取的； （二）他人无偿取得上述资金及财物的； （三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的； （四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的； （五）其他依法应当追缴的情形。 查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。 查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。