山西省太原市中级人民法院刑事裁定书（2019）晋01刑终1373号原公诉机关山西省太原市小店区人民检察院。上诉人（原审被告人）宋雅慧，女，1975年12月26日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，山西弘鑫金融服务外包有限公司财务，户籍地及现住址山西省太原市。2017年4月10日，因犯信用卡诈骗罪被太原市迎泽区人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年（缓刑考验期间：自2017年4月21日起至2018年4月20日止），并处罚金人民币二万元（已缴纳）。因涉嫌犯集资诈骗罪被网上追逃，2018年8月13日被上海机场出入境边防检查站民警抓获，并于当日被临时羁押于上海市长宁区看守所。2018年8月23日被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年9月4日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第四看守所。指定辩护人李卫君、郝甜甜，山西新晋界律师事务所律师。上诉人（原审被告人）郝田柱，男，1989年3月25日出生于山西省武乡县，汉族，初中文化，山西弘鑫金融服务外包有限公司总经理，户籍地山西省武乡县，暂住山西省太原市。2018年6月14日因涉嫌犯集资诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年7月20日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。辩护人李晓飞，山西华炬律师事务所律师。上诉人（原审被告人）苏红莉，女，1995年10月1日出生于山西省太原市，汉族，中专文化，山西弘鑫金融服务外包有限公司客服主管，户籍地及现住址山西省太原市。2018年6月15日因涉嫌犯集资诈骗罪被太原市公安局小店分局取保候审。2019年6月14日经太原市小店区人民法院决定取保候审。辩护人沈蕾，山西艾伦律师事务所律师。上诉人（原审被告人）刘彩飞”，女，1994年11月19日出生于山西省临县，汉族，中专文化，山西弘鑫金融服务外包有限公司业务组长，户籍地山西省临县，暂住山西省太原市。2018年6月14日因涉嫌犯集资诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年7月20日经太原市小店区人民检察院以涉嫌犯非法吸收公众存款罪批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第四看守所。指定辩护人郝伟军、付美娜（实习律师），山西科略律师事务所律师。原审被告人余洋，女，1979年9月16日出生于山西省河曲县，汉族，小学文化，山西弘鑫金融服务外包有限公司业务组长，户籍地及现住址山西省太原市。2018年12月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局监视居住。2019年6月5日经太原市小店区人民法院决定监视居住。山西省太原市小店区人民法院审理山西省太原市小店区人民检察院指控原审被告人宋雅慧犯集资诈骗罪，原审被告人郝田柱、苏红莉、刘彩飞、余洋犯非法吸收公众存款罪一案，山西省太原市小店区人民法院于2019年11月5日作出（2019）晋0105刑初621号刑事判决。宣判后，原审被告人宋雅慧、郝田柱、苏红莉、刘彩飞不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，审查证据材料，依法讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审查明，2017年8月，被告人宋雅慧找到被告人郝田柱，让郝田柱找一个法定代表人成立一家“P2P”网贷公司，后郝田柱找到被告人郝瑞辉（现在逃）注册成立山西弘鑫金融服务外贸有限公司，办公场所位于太原市小店区体育西路茂业小区5幢2104。公司法定代表人郝瑞辉为董事长；被告人宋雅慧掌握、管理公司资金，全面负责各项业务，是公司的实际控制人；被告人郝田柱为总经理，负责公司的各项事宜；被告人苏红莉为客户部主管；被告人刘彩飞为客户部组长，组员有冯凯；被告人余洋为客户部组长，组员有王雅君、郝瑞。2017年10月24日至2018年6月21日，山西弘鑫金融服务外贸有限公司涉及投资人数184人，报案人员31人，报案人员涉及投资金额5390349.25元，报案人员实际损失2085472.02元；其中被告人刘彩飞涉及投资金额共计1619514.25元，损失金额为667183.38元；被告人余洋涉及投资金额共计1621070元，损失金额为820804.55元。另查明，被告人宋雅慧犯信用卡诈骗罪于2016年11月16日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，同年11月23日被取保候审，2017年1月18日被太原市迎泽区法院取保候审，2017年4月10日被该院判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）；缓刑考验期间自2017年4月21日至2018年4月20日。2018年6月14日，被告人宋雅慧因集资诈骗案被太原市公安局小店分局营盘责任区刑警队列为网上在逃，2018年8月13日其在上海浦东机场T1航站楼办理出境边防检查手续时被上海出入境边防检查站民警抓获，于当日被送至上海市长宁区看守所羁押，于2018年8月23日被太原市公安局小店分局营盘责任区刑警队民警带回太原并送至太原市第四看守所羁押。2018年12月4日，被告人余洋到太原市公安局小店分局营盘责任区刑警队投案。上述事实，有经原审庭审举证、质证的下列证据证实，足以认定：1.到案经过、抓获经过、羁押情况说明证明，2018年6月13日，太原市公安局小店分局营盘派出所接到线索，在太原市小店区体育西路茂业小区5幢2104，查获山西弘鑫金融服务外包有限公司，抓获该公司经理及员工郝田柱、苏红莉、温东波、刘彩飞等，经审查发现该公司涉嫌非法吸收公众存款，随后移送营盘责任区刑警队。被告人宋雅慧因集资诈骗案于2018年6月14日被太原市公安局小店分局营盘责任区刑警队列为网上在逃，2018年8月13日其在上海浦东机场T1航站楼办理出境边防检查手续时被上海出入境边防检查站民警抓获，于当日被送至上海市长宁区看守所羁押，于2018年8月23日被太原市公安局小店分局营盘责任区刑警队民警带回太原并送至太原市第四看守所羁押。2018年12月4日9时，被告人余洋到太原市公安局小店分局营盘责任区刑警队投案。2.投资人田儒永、马鄂南等人的报案材料、陈述笔录（部分）、借款及居间服务协议（部分）、欠条、微信聊天记录及短信截图、交易明细及银行流水证明，各投资人的投入资金额度及造成损失情况等。3.企业信息查询单、营业执照（副本）、公司登记（备案）申请书证明，山西弘鑫金融服务外包有限公司成立于2017年8月7日，注册资本5000万元，统一社会信用代码×××；法定代表人为郝瑞辉，职务为执行董事兼总经理；郝田柱为监事，郝红维为财务负责人；住所地位于太原市小店区晋阳街84号B座14、15层（入驻山西开卓商务服务有限公司B-0021）；经营范围为接受金融机构委托从事金融信息外包，接受金融机构委托对银行信用卡逾期钱款进行催告，接受金融机构委托从事金融知识流程外包，金融机具的销售（依法需经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。上海富友支付服务股份有限公司成立于2011年7月25日，住所地位于中国（上海）自由贸易试验区民生路1403号2607室，公司法定代表人为张轶群。4.宣传册、借款协议模板、综合支付服务协议、商务入户调查函、系统支付服务协议以及从涉案电脑下载的业务流程、部分虚假身份证、银行卡、车辆登记证书照片证明，山西弘鑫金融服务外包有限公司具体的运营模式及进行的虚假宣传。5.工资表、业绩表及受害人名单、投标明细证明，山西弘鑫金融服务外包有限公司员工的工资、业绩、投标情况及投资人的姓名、投资金额。6.扣押笔录及扣押物品、文件清单证明，太原市公安局小店分局营盘责任区刑警队民警扣押了山西弘鑫金融服务外包有限公司出纳、美工等人的四台电脑主机、四台显示器、该公司的四台POS机及账本、公章、协议、员工应聘表、工资表、宣传资料、记账凭证、银行卡、U盾。7.山西瑞祥会计师事务所有限公司出具的审计报告及关于对山西弘鑫金融服务外包有限公司社会集资的情况说明证明，1.根据报案人提供的材料统计，山西弘鑫金融服务外包有限公司在2017年7月3日-2018年6月21日涉嫌非法吸收公众存款（报案人员）涉及人数31人，涉及投资金额5390349.25元。其中有投资收益的报案人4人，收益为98229.85元；有投资损失报案人有27人，其实际损失为2085472.02元。2.从账户流水统计，山西弘鑫金融服务外包有限公司自2017年7月3日-2018年6月21日涉嫌非法吸收公众存款涉及人数184人，涉及投资金额11126231.05元。其中有投资收益的人员123人，收益为2466371.05元；有投资损失的人员有61人，其实际损失为2771743.36元。8.经费支出报销单、记账凭证、收据及太原市公安局小店分局营盘责任区刑警队出具的情况说明证明，该局经过查询交易明细及相关人员供述，确定山西弘鑫金融服务外包有限公司位于茂业小区的办公地址为宋雅慧所租，从郝瑞辉中国建设银行卡中支付半年租金85000元，现未抓获郝瑞辉及张姓南方人，未调取到郝瑞辉与张姓南方人签订的合同，未找到出租给其房屋的房主翟世亮，也未在涉案现场找到租房合同，故无法调取该房屋租房合同。9.（2017）晋0106刑初38号刑事判决书及执行通知书证明，被告人宋雅慧犯信用卡诈骗罪于2016年11月16日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，同年11月23日被取保候审，2017年1月18日被太原市迎泽区法院取保候审，2017年4月10日被该院判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）；缓刑考验期间自2017年4月21日至2018年4月20日。10.山西中医学院附属医院的病历证明，2019年3月，被告人余洋被确诊为患有红斑狼疮等疾病。11.投资人田儒永的陈述笔录证明，2018年3月23日至5月26日，我在网上看到“弘金宝”P2P投资平台，这个公司经营车辆抵押的业务，公司模式是“P2P”模式，就是质押车辆集资投钱，客户在弘金宝平台内自由投标。我在这个平台注册了一个账号，具体的投注方式为通过银行卡直接充值到山西弘鑫金融服务外包有限公司的“弘金宝”账户上。具体投资额为：2018年3月23日，投注了标的车保时捷8号标，期限为90天，回报利率为百分之二十，投注金额5万元；3月26日，投注了标的车奔驰3号标，期限为90天，回报利率为百分之二十，投注金额10万元；3月28日，投注了标的车奔驰7号标，期限为90天，回报利率为百分之二十，投注资金4万元；4月26日，投注了标的房18号标，期限为180天，回报利率为百分之十八，投注金额5万元；4月26日，投注了标的房2号标，期限为180天，回报利率为百分之十八，投注金额10万元；5月26日，投注了标的房20号标，期限为180天，回报利率为百分之十八，投注金额5万元；共计投注本金39万元，所有投注都没有回来本金和利息，听说平台出事了，我就意识到自己被骗了，现在钱都取不出来。12.投资人马鄂南的陈述笔录证明，2018年3月份，我在一个QQ理财聊天群里加了一个QQ号为×××弘金宝客服，然后这个弘金宝客服就跟我介绍他们公司理财的业务和收益，当时我觉得收益很高，于是就想着投资。弘金宝客服给我发了一个网站链接，我点进去查看，里面有公司、团队、业务等介绍，还有以前别人投资这个平台的案例和收益，看完之后，我觉得他们的背景和实力非常强大，然后我就开始投资了，在2018年3月7日至2018年3月28日在弘金宝平台共投资了361300元，其中2018年3月20日投资的11300元，在2018年4月份回到我的账户里，到了2018年6月5日，我到弘金宝网站里看到了一条公告，上面写“2018年6月5日系统故障导致无法正常回款，深表歉意。经过全体技术人员的努力维修，到目前为止，系统还是无法恢复正常。”2018年6月7日，我看到弘金宝平台上面显示回款210000元，然后弘金宝平台老板跟我打电话说我这回款是假的，不能提现，还要我在网上复投10000元，算上复投利息，总资产为368166.66元，然后弘金宝的老板给我打了一个368166.66元欠条，随后就寄给我。过了几天后，我就跟弘金宝公司总经理郝田柱打电话，电话那边是一个派出所的人接的，告诉我弘金宝这个公司涉嫌诈骗，公司被查封了，这时我发现被骗。13.证人银某的证言笔录证明，2017年7月份的时候，一个叫宋淑芳的人找到我，让我办理一个营业执照，我让她给我提供办理营业执照的相关手续，她给我提供了注册营业执照的公司名字、经营范围、注册资金、法人的身份证，我就去太原市工商局按照正常流程办理。在受理营业执照过程中，宋淑芳带郝瑞辉、郝田柱两人去太原市工商局窗口签的字，我拿着两人的身份证办完营业执照手续后，他们就离开了，我就回家了。注册公司的名字为山西弘鑫金融外包服务有限公司，法人是郝瑞辉，经营范围是对金融机构的技术外包、流程外包，对逾期钱款的催告。在办理该公司营业执照的过程中，我赚取了中介费，时间久了记不清赚了多少。14.证人刘某的证言笔录证明，2017年7月份的时候，有一个姓宋的女的给我打电话，说她要办理一个金融外包公司，我给她报价后，她觉得这个价钱挺合适的，我就让她回去准备好材料给我。大概在2017年7月10日，我和姓宋的女的在太原市小店区王村南街附近见了面，她把准备好的材料给了我，并通过微信转账的方式给了我5000元，然后我们就各自离开了。我拿着姓宋的女的给我的材料给了博康财税代理记账有限公司的银某，让他理好了交给我。在这之间，宋雅慧给我打电话让我带两个人去太原市工商局签字，我带着这两个人（一个姓郝，另一个不知道姓什么）和银某在太原市工商局门口见了面，之后银某就把这两个人带进去签了字，我没有进去，签完字后我们就都走了。大概在2017年8月7日的时候，我去了太原市博康财税代理记账有限公司找到了银某，他给了我办理的营业执照，我送到了太原市小店区亲贤北街茂业小区5号楼21层，给了姓宋的女的，她又通过微信转账方式给了我6050元，然后我就走了。注册公司的名字为山西弘鑫金融外包服务有限公司，法人为郝瑞辉，经营范围为接收金融机构委托从事金融信息技术外包、接收金融机构委托对银行信用卡逾期钱款进行催告、接收金融机构委托从事金融知识流程外包、金融机具的销售，从中我赚取了5000元的中介费。15.薛勇的询问笔录证明，我没有在山西弘鑫金融服务外包有限公司的平台上用自己的身份证号及银行卡号注册过借款人信息，我的身份证及银行卡一直都是自己使用从未转借过他人，也没有出卖过个人信息。2018年6月29日，我从北京回太原的路上将我的身份证及一张尾号为1339的工商银行卡丢了。我名下有一辆2014年日产NV200，是2016年6月底花8万元现金在太原市小店区龙城大街太榆路口邻家二手车行购买的。2017年6、7月份的时候，我将汽车的车辆登记本抵押给了太原市南中环火炬大厦的一家叫新升贷的公司。16.高宇星的询问笔录证明，我没有在山西弘鑫金融服务外包有限公司的平台上用自己的身份证号及银行卡号注册过借款人信息，我的身份证及银行卡一直都是自己使用从未转借过他人。2018年3月份，我在太原市小店区富康街邮政银行办过一张尾号为8563的邮政储蓄银行卡，办下来半个月左右就弄丢了，之后我就去河北打工，至今也没有注销。我没有使用自己的身份证办过其他贷款，名下没有车，也没有出卖过个人信息。17.温东波的讯问笔录证明，我所在的公司全称是山西弘鑫金融服务外包有限公司，办公地址在太原市小店区体育西路茂业小区5幢2104，成立于2017年，我是2018年3月份入职的。董事长（法人）是郝瑞辉，他基本上很少来公司；总经理是郝田柱，平时都是他在公司管理；财务部有会计宋雅慧和出纳我两个人，宋雅慧负责在我们公司网站“弘金宝”上整理客户回款信息，我负责给客户发奖金、给员工发工资；客服部分两个组，主管是苏红莉，刘珍珍（刘彩飞）和余洋担任组长，刘珍珍组有客服员工冯凯，余洋组有客服员工王雅君、郝瑞，主要负责通过QQ拉客户投资；运营部只有一个美工张妙妙，负责在“弘金宝”发放投标信息；行政部只有一个前台崔佳芸（6月1日已离职），主要负责接待和招聘；业务部只有郭卓兴一个人，他干什么我不清楚，平时也很少在公司，我做的工资表上也没有他的工资。我们公司有两个名为“弘金宝”的网站，一个投资页面是面向客户，一个是我们自己操作的后台网站，这个后台网站是上海富友支付服务有限公司支持的。客服部员工邀约客户实名注册我们网站并绑定银行卡，美工在网上发布标后，客服邀请客户选择标投资，然后我先给客户发奖金，到期后会计做好回款通过网站给客户还本返息。我们网站上的标的是指有借款人抵押车辆或者房产给我们公司向我们公司借款，我们公司把抵押车的照片和合同发布到网站上，然后把借款以1万元、3万元、5万元不等分批做成好多标，每个标时间分1个月、3个月、6个月不等，再许以8%以上的年化收益率，由客户选择标进行投资。我从来没见过借款人到我们公司抵押车或者房产贷款，网上发布的抵押车、房照片和抵押合同是总经理郝田柱交给美工，美工做好标后发布到网站上。客户在“弘金宝”网站注册登录后就有了一个富友的账户，绑定银行卡充值到富友账户就可以进行选择投标，满标后客户投资的钱就到了借款人账户上了，客户盈利后也可以提现到绑定的银行卡。客户投标最少100元，上限就是满标价格，但投多少标没有限制。公司规定客户投标满标之后马上就按客户投标的一定比例给客户返现作为奖金，返现的比例根据客户所投标的时间不同。我通过网站后台可以看到投资人的姓名和银行账号，然后按照客服主管苏红莉发到公司QQ群内的返现比例计算方法给客户算出需要返的奖金，经总经理郝田柱同意之后，从董事长郝瑞辉网站账户提现到他本人的建设银行卡内，然后再通过网银转账把奖金转到客户银行账户内。郝瑞辉在“弘金宝”网站的账户也是客户账户，每次都是从他“弘金宝”网站账户内提现到银行卡。郝瑞辉绑定“弘金宝”网站账户的是一张建设银行储蓄卡，是会计宋雅慧安排我操作的。她负责指导我做好财务方面的工作，还有就是客户投标到期之后需要计算本息，宋雅慧在网站上做好，然后让我点击回款，客户的利息就自动到他们账户上了。从其他富友账户上将钱提到郝瑞辉等人的账户上，需要进入后台，输入密码，然后再输入验证码，这个验证码的手机宋雅慧拿着，我每次调账都是她给我发验证码。回款的账户是郝瑞辉的账户，只有宋雅慧给这个账户充值了，才能给客户回款，否则回不了款。所有的财务问题、客户资金问题都是宋雅慧负责，郝瑞辉总负责，郝田柱负责日常事务。我们的工资表上就没有郝瑞辉、宋雅慧、郭卓兴的工资，郝田柱的工资是宋雅慧指定，她说做多少我就做多少。我和美工的工资试用期是一个月2800元，转正后一个月3000元；前台一个月2500元；客服部分底薪和提成，主管苏红莉底薪2800元，其他员工底薪2500元，客服部组长每个月有津贴50-80元，由苏红莉定；所有员工全勤满奖励100元；客服提成按其邀约客户投标价计算，1个月的标按客户投标额的0.3%提成，3个月的标按客户投标额的0.5%提成，6个月的标按客户投标额的0.8%提成。我做好工资表后由总经理郝田柱签字同意，然后我从“弘金宝”网站账户提现到郝瑞辉的建设银行账户，再转到公司公户晋城银行账户上，再转到员工工资卡上。18.王雅君的讯问笔录证明，我是2018年3月1日到山西弘鑫金融服务外包有限公司上班的。公司董事长是郝瑞辉；总经理是郝田柱；财务负责人是宋雅慧，也是公司的实际控制人；出纳是温东波；客服主管是苏红莉，客服部还有刘珍珍、余洋、冯凯和我；美工是张妙妙，负责发标的；前台是郝瑞。我们客服部每天主要工作是在QQ上找客户聊天，介绍我们公司平台（弘金宝）的网址和收益，并给客户发过去，客户看完后有兴趣就会问我们如何在我们平台上理财，我们就会跟客户进一步讲解，教给客户如何注册并绑定银行卡，之后客户看见平台上的标就会进行投资。宋雅慧之前还给我们发过手机卡，让我们用这些手机卡注册QQ号，然后进各种群里面加里面的人为好友，积攒客户资源，方便这些客户给平台投资。我没有见过车库、车行，我邀约的客户没有来过公司。公司给客户的回款开始是正常的，到了6月份就不正常了。入职以来，我大概邀约了3个客户来我们公司平台进行投资。我每个月的底薪是2500元，外加100元绩效、100元全勤；提成是按照客户投资的标的计算的，一月标是按千分之二、三月标按千分之五、六月标按千分之八；我总共领了不到6000元的工资。19.张妙妙的讯问笔录证明，2018年5月7日我入职山西弘鑫金融服务外包有限公司。公司的董事长（法人）是郝瑞辉、宋雅慧（兼的会计）；经理是郝田柱，郝瑞辉平时基本上不来公司，都是宋雅慧和郝田柱在管理公司；客服部主管是苏红莉，员工有四、五个，我叫的上名字的只有余洋、刘珍珍，客服部负责邀约客户注册投资；财务部有会计宋雅慧和出纳温东波两个人，公司一切资金流动都是宋雅慧在操作，出纳只负责给客户发奖金、给员工发工资；运营部就我一个人，负责做图和在“弘金宝”平台上发放投标信息；行政部就郝瑞（从客服部转到前台）一个人，负责前台接待、招聘和考勤；风控部也有一个人，不知道名字，平时不常来公司。具体在公司网站上发标的流程为：经理郝田柱会给我一份抵押车的抵押合同、借款人的资料、抵押车的照片和行车证照片，我登录“弘金宝”网站后台，将照片主要信息打马赛克然后加上公司LOGO之后上传到后台。然后宋雅慧会给我发一个文档，上面写着一个标多少钱，标的时间、利率等，我按照她给我的信息填写到网站后台提交，再自己审核通过，就能在“弘金宝”官网上显示出标的的信息了。客户在“弘金宝”网站注册登录后就可以直接点击投标了，具体的我也不清楚。我一共做过10个左右的标，从来没见过借款人到我们公司抵押车或房产贷款，每次都是郝田柱直接给我资料让我发标，他给我的行车证都是照片，没有真本。宋雅慧和我说第一个月给我2500元，第二个月开始3000元，工资是每个月15号发上个月的工资，我上5月7号上班到现在还没有领过工资。20.冯凯的讯问笔录证明，2018年3月12日我入职山西弘鑫金融服务外包有限公司。公司的领导有董事长（法人）郝瑞辉、经理郝田柱、财务宋雅慧，郝瑞辉很少来公司，平时都是宋雅慧和郝田柱在管理公司；下设客服部、财务部、运营部、业务部还有前台。客服部分两组，主管是苏红莉，组长是刘彩飞和余洋，我是刘彩飞组的，王雅君是余洋组的，我们客服部负责拉客户投资理财；财务部有会计宋雅慧和出纳温东波，财务部负责给客户返现回款；运营部是美工张妙妙，负责在平台发放投标信息和出公告；前台是郝瑞，负责接待、招聘和考勤；业务部是郭卓兴，平时很少在，我不知道他是做什么的。公司的具体运营为：我们客服通过“网贷之家”网页上搜索其他网贷的交流QQ群，我们加进去，选择头像比较保守，感觉年龄较大的人，找他们聊天，介绍我们平台和理财项目。如果他们有投资意向，就让他们到我们公司的“弘金宝”网站实名注册，然后再把他们拉到公司的客户交流群。每天美工负责在“弘金宝”网站上发标，之后我们就在群里发消息，客户看到后就自己去投标了。标满后，有财务部给客户发奖金，到期后再做好回款。我刚入职的时候，公司请了一个叫刘胜伟的人来专门给我们客服部培训讲课，交我们怎么选择客户，怎么和客户聊天推销公司的产品等等。培训的人给我们讲的我们公司的标就是指有借款人抵押车辆或者房产向我们公司借款，我们公司把抵押车的照片和合同发布到网站上，筹集客户的资金再放贷给借款人。我没有见过有借款人到我们公司抵押车或者房产贷款，我们网上发布的抵押车、房照片和抵押合同都是总经理郝田柱或者宋雅慧把这些信息交给美工，然后由美工做好标发布到网站。我一开始并不知道这些都是假的，到6月初的一天，郝田柱亲口和我说是假的，我才确定。我一共邀约了两个客户，分别是“谷歌FLOW12”和“灰太狼”。我底薪是2500元，客服提成按其邀约客户投标价计算，1个月按0.2%提成、3个月的按0.5%提成、6个月的标按0.8%提成。21.辨认笔录证明，郝田柱辨认出客户部组长余洋、公司董事长（法人）郝瑞辉、财务部主管宋雅慧；温东波辨认出公司董事长（法人）郝瑞辉、客户部组长余洋、财务部主管宋雅慧；苏红莉辨认出公司董事长（法人）郝瑞辉、客户部组长余洋、财务部主管宋雅慧；刘某辨认出宋雅慧。22.被告人宋雅慧的供述笔录证明，2017年7月份的时候，我当时的工作就是干网贷中介，认识许多做贷款的人。一天下午，一个陌生号码（好像是杭州的电话）给我打电话，和我说了一下做P2P的相关事宜，大概就是成立一个公司，在网上做一个P2P平台，让客户在平台投资，再将款项放给借款人，借款人以车或者房在平台上作为抵押，这样可以争取中介费或者手续费，问我有没有人干这个行业。因为之前我给郝田柱办理过贷款，就给他说了这个项目，问他愿不愿意干，相关的法人和员工都是他来找。他说那就干吧，然后他找到郝瑞辉来当这个法人。后来我与郝瑞辉、郝田柱见了面，给他们介绍开办网贷平台的注意事项、营销模式等。郝田柱、郝瑞辉同意成立一家网贷公司，并让我联系对方具体的办理事宜，我当时就想挣点手续费、利息，就联系了之前联系我的那个人（好像姓张，南方人）如何开办公司，对方说他联系，并答应先给35万元的启动资金，来太原签借款协议。过了几天，姓张的来到太原，我、郝田柱、郝瑞辉见了面，这个南方人给我们讲了P2P平台的运营模式，并让郝瑞辉和他签了一个借款合同，后来给郝瑞辉中国银行卡上打了35万元作为启动资金。接下来我就拿上郝瑞辉的身份证找中介办理工商营业执照并开办对公账户，同时找房子作为办公地点。我找到了亲贤北街茂业天地五幢2104室作为办公地点，这个地方是转租给别人的，二房东姓翟，年租金是18万元，是我和对方签的合同，是我联系给付的房租，半年一付。公司是2017年8月7日成立的，公司名称是山西弘鑫金融服务外包有限公司。大概到是9月中旬，姓张的男子说网站等事宜已经弄好，他派了两个男的、两个女的来到太原培训员工，我给他们找了地方住。这四个人过来之后首先对客服部人员进行邀约话术的培训以及制定相关的奖励制度。首先让客服部工作人员注册大量的QQ号，我曾给他们买过10张手机卡让他们注册QQ号，还花了6800元办理了10个企业QQ，给每个业务员分了一个，这样便于管理。客服人员注册了多个QQ号之后，培训人员就教这些客服人员进入一个叫“网贷”之家的网站里面，还让我们制作宣传册，上面将郝瑞辉、郝田柱等人包装成名牌大学毕业的成功人士，以吸引客户的眼球，让更多的客户来我们平台投资。10月31日，我们的弘金宝平台正式上线，当时会计和出纳也招来了，这样我们公司就开始正式运营了。公司的董事长是郝瑞辉，负责公司全面管理，有时候给我们开个会；总经理是郝田柱，全面负责公司事宜，大小事务都是他签字；我主要是负责联系成立公司、网站等事务，会计之前是张晶（2017年10月至2018年3月中旬），她走后我负责财务，每天按照投资人的投资数额在后台进行调账，到税务局报税；出纳之前是夏芸（2017年10月至2018年3月中旬），她离职之后就是温东波，负责给客户返现、对业绩、发工资等事宜；客服部主管之前是赵晶，她离职后就是苏红莉，余洋和刘彩飞是组长，客服部还有冯凯、赵翠云、郝瑞、王雅君，主要负责联系客户在我们网站上投资；美工是郭卓兴、张妙妙，主要是按照郝田柱提供的伪造的借款合同、车辆照片、行车证等材料注册借款人信息，然后将这些材料打上“弘金宝”的马赛克发到网上，冒充借款人借款；前台是崔佳芸；没有风控部。公司平台的具体运作分为两部分：一部分是借款人，其实这些借款人是不存在的，姓张的南方人告诉我说平台刚开始运作，投资人投资的钱也少，如果真正的借款人将钱借走，公司业务无法开展，就让我们随便找借款人的身份证、银行卡，再找车辆信息和照片，这样客户才会相信。郝田柱找了20多个身份证、银行卡、车辆照片，我之前认识一个办假证的，就将这个人的微信给了郝田柱，让他联系办理假的行车证、车辆登记证书等（办一套证件100元）。等郝田柱将这些东西办好之后，制作借款合同，将这些材料交给美工注册借款人信息，然后美工将这些材料经过美化处理后发到网上招标（以给客户保密为由，借款人的信息及车辆信息、车辆车牌号位置都打了马赛克，这样投标人就看不到车主信息及车辆信息）。我还从微信上一个卖资料的人那里买了100个人的身份证号码相应的银行卡号，给了郝田柱用于注册借款人信息。对于标的的价格郝田柱自己在网上查，发标完成后，审核也是由美工部自己审核通过，然后发出标去。第二部分的不特定客户投标，是客服部的业务员通过各种邀约话术联系的，他们联系上客户之后，客户就在平台上注册信息，注册完成之后就可以投标。等投标满之后，投资的资金进入借款人注册的富友账户（之所以要用富友账户是因为政策规定必须要有第三方交易平台），但没有进入借款人的卡号，会计就登入后台将这笔钱转到郝瑞辉的账户里，然后出纳将这些款项提到郝瑞辉的银行卡里。之后财务通过客户投标的数额确定返现数额，直接将返现打到投资人的卡上，等客户资金到期之后，将相应的本金和利息从郝瑞辉的账户上转到借款人的账户上，在借款人的账户上直接点还款，这些钱就进入投资人的账户上。我们公司没有真正的借款人，有车库，是我花了5万元签了一个代理停车的协议，但没有停过一辆车。公司后台调账需要输入账号、密码，然后点调账，发送验证码，验证码在后台就可以显示，然后就直接调账。提现的时候也需要发验证码，提现发验证码的两台手机都在财务那里放着。除客服人员不能调账，郝田柱、我、温东波等财务人员都可以调账。调账用于发验证码的手机号是我的手机号，当调账的时候，会给我的手机发送验证码，然后将验证码输进去就可以调账了。郝瑞辉在平台的账户是财务人员在使用着，他的中国银行卡、中国建设银行卡都在财务那里放着。给客户返钱用的是郝瑞辉的建设银行卡，我们公司给客户的返现比例是按照客户金额及时间长短从1%-20%不等，利息按照年化收益8%-19%不等。公司开业至今注册会员有800多个，实际投资人不到200人，也有复投的。这些人投资金额有3000多万元，没有还给客户的有300多万元。我没有提成，总共挣了5万元左右，主要是公司采购、吃饭、接待方面所花的报销钱。23.被告人郝田柱的供述笔录证明，2017年6月份的时候，宋雅慧联系我说她要弄一个网贷平台，从这个平台上弄回钱之后要开一个搅拌站。她说之前给别人担保过一笔钱，后来没有还，被银行征信拉黑了，让我找一个人当法人，注册一家网贷公司，我答应了。那时候我正好和郝瑞辉在一起，就问他愿不愿意去当法人，郝瑞辉也同意了。我便和他一起去找宋雅慧，宋雅慧给我们介绍了开办网贷平台的相关事宜。又过了20天，宋雅慧带着一个南方人与我和郝瑞辉见面，南方人又讲了一遍这个网贷平台的运营模式，并让郝瑞辉（公司法人）和他签了一个借款合同。合同只有一份，那个南方人拿走了，但那个人没有给郝瑞辉钱。接下来宋雅慧就问郝瑞辉要了身份证找中介办理工商营业执照并开办对公账户，同时找房子作为办公地点。过了几天，宋雅慧找到了亲贤北街茂业天地五幢2104室作为办公地点，这个地方是转租的别人的，年租金是17万元，是公司法人郝瑞辉和对方签的合同，宋雅慧联系给付的房租。大概8月份公司注册完成，公司名称为山西弘鑫金融服务外包有限公司，董事长是郝瑞辉。公司注册完成后，我们就开始招聘人员、采购办公用品。当时宋雅慧让我当总经理，负责公司的全面管理，我就在58同城上发布了招聘信息，58同城的业务员说我充值成会员后，才能招到人。我和宋雅慧说了这件事情，她给了我5600元，我将这些钱充到58同城上开始招聘人。人员陆续到位，办公用品也购齐了，我们公司就开张了。大概9月份左右，当时只是招聘了客服部工作人员，宋雅慧联系了几个南方人（两男两女）过来培训客服部工作人员及相关邀约话术，这些人主要是教客服部业务员进入一个叫“网贷之家”的网站上面的QQ群，然后加里面的人。我们还制作了宣传册，上面将我们包装成名牌大学毕业的成功人士，以吸引客户的眼球，引更多的客户进入我们平台。大概到10月份的时候，宋雅慧联系的将我们公司“P2P”平台的网站弄好了，并且和富友公司（之所以找富友公司时因为政策规定必须要有第三方交易平台）办理了合作事宜。10月份的时候会计和出纳也招来了，我们公司就开始正式运营了。我们公司的组织架构为：郝瑞辉是董事长；我是总经理，负责公司的全面运营，员工发工资、请假都得我批准，我有时候还给员工开会；宋雅慧是财务负责人，也是公司的实际控制人；张妙妙是美工，主要负责审核注册账户，并将其扫描到网上；温东波是出纳；郝瑞是前台；苏红莉是客服部负责人，客服部还有员工余洋、刘珍珍（真名刘彩飞）、冯凯、王雅君，负责联系投资人；没有行政部、风控部。我们公司平台运作分为两部分：一部分是借款人，这些人其实是不存在的。宋雅慧发了我两张文档，这两张文档上就是每个人的姓名、身份证号及对应的银行卡号，并给了我一个办理假证的微信。按照进度，我首先在网上搜一辆车的照片（一般是好一点的车），我将车的照片发给办理假证的，并将办理假证的钱发给那个人（每个行车证100元），办假证的人办好之后就按照车的照片制作行车证，制作好之后，再将行车证的照片给我发回来，我按照假的行车证上的信息填写借款合同，车辆发动机号、车架号按照行车证的信息填写，借款人姓名、身份证号、银行卡号按照宋雅慧提供给我的进行填写，借款人电话也是我编的。车辆照片是我在网上找到的，弄好之后，我将这些信息交给美工，美工按照我提供的姓名、身份证号、银行卡号在网上注册借款人信息，注册成功之后，将我提供的借款合同、行车证复印件、车辆照片发到网上进行发标（以给客户保密为由，借款人的信息及车辆信息、车牌号位置都打了马赛克，这样投标人就看不到车主信息及车辆信息）。标的的价格是我按照车辆的型号在网上搜相关二手车的价格，按照二手车价格的70%确定标的的价格。发标完成后，审核也是由美工自己审核通过的，然后就发出标去。第二部分是不特定客户投标，这些不特定客户都是客服部的业务员通过各种邀约话术联系的，他们联系上客户之后，客户就在平台上注册信息，注册完成之后就可以投标，等投标标满之后，投资的资金进入借款人注册的账户（富友账户），但没有进入借款人的卡号，宋雅慧就登入后台将这笔钱提到她的或者郝瑞辉的富友账户里，然后再提到他们各自的银行卡里。之后财务通过投标额以及投标的数额确定返现的数额，直接将返现打到投资人的卡上，其余的钱平台按照相应的利息按期返给投资人。要将借款人富友账户上的钱转走，需要进入后台，然后再输入一次密码，还绑着郝瑞辉尾号2370的手机卡（这个手机是郝瑞辉或者宋雅慧拿着），手机收到验证码之后，将验证码输进去就可以将钱转到任何一个富友账号，然后再提现。前几天宋雅慧给我密码，我转过一笔11万元，是宋雅慧给我发的验证码，我提现到郝瑞辉卡上，给了郝瑞辉2万元，其余9万元我转到我的卡上，分别给了苏红莉、刘彩飞、余洋，因为他们也在平台上投资了。给客户返现用的是郝瑞辉的建设银行卡，应该是宋雅慧往这张银行卡里打钱，我们公司的富友账户也是宋雅慧用我们公司的对公账户开的。我们公司按照客户金额及时间长短返现1%-20%不等，利息按照年化收益8%-19%不等，公司开业到现在注册会员有800多个，实际投资人不到100人，也有复投的，这些人投资的金额有2500多万元，没有还给客户的有800多万元，公司账户上没钱了，后期投资的人肯定给不了了。我每月平均挣7000元-8000元，出纳拿上工资表我签字后发放，我总共领了不到10万元的工资，没有提成。宋雅慧答应每个月给郝瑞辉2万元，客服部业务员有提成，好像是千分之五，这是公司刚开时南方来的人定的。我们公司好像租了个车库，但里面没有停过一辆车，就是应付一下来我们公司实地看的人。我们公司吸收客户的钱没有用于任何产业，主要是用于给客户返现，还有员工工资等日常开销，之前找了一个运营主管（我忘了名字），提成提走不少。24.被告人苏红莉的供述笔录证明，山西弘鑫金融服务外包公司董事长是郝瑞辉；总经理是郝田柱；总负责人是宋雅慧；美工是张妙妙；出纳是温东波；前台是郝瑞；我是客服部负责人，客服部的员工有余洋、刘珍珍（真名刘彩飞）、冯凯、王雅君。2017年9月1日，我通过58同城网站应聘到公司上班，经理郝田柱面试的我。我们部门有夏筠（2018年3月中旬离职）、刘静（2017年12月离职）、赵翠云（2018年5月上旬离职）、刘珍珍、杨艳（2017年12月离职），当时宋雅慧拿过来20多张手机卡，让我们用手机注册QQ号，注册之后，当时的运营主管郭卓兴（2018年1月离职）让我们在百度上查找网贷之家，这个网站上都是全国各地的“网贷P2P”平台，然后加入他们的QQ群，将群里人加为好友，以防别人把我们踢出去，我们就将加的人放在一个表格里，以便以后联系。到了10月20日左右，来了两男两女四个南京人，他们来了之后，就打印了相关邀约话术的资料发给我们看，让我们将这些东西记住，有什么不懂的向他们提问。2017年10月31日，我们公司的网站做好了，客户也可以入金了，我们就用宋雅慧的QQ号建了一个群，将这些人全部拉入群内，宋雅慧给了我们每人一个企业QQ号用于工作QQ，然后我们就联系客户在平台上投资，给客户解答相关问题。我们联系上客户针对标的投资，标满以后，财务手动将返现发到客户的银行卡，其余的都是到期之后，连本带息返到客户的富友账户上，由客户自行提现。客户提现的钱是通过郝瑞辉的账户发到平台上，然后到了投资人账户上再提现。2018年6月3日之前都能按期正常提现，之后就不是了。2018年6月3日，我哥和嫂子在里面投资了钱正好到期，但没有回款，我们去找郝田柱要钱，郝田柱说平台里面已经没有钱了，让我给郝瑞辉或者宋雅慧打电话，他还给我哥和嫂子写了欠条，我问他客户抵押的车呢，他说没车，照片上那些都是假的，我才知道这个公司是骗人的。之后我就没联系新的客户，有老客户回不了款的时候，我就让他们自己联系郝瑞辉和郝田柱。平时都是郝田柱、宋雅慧给我们开会，我不清楚公司是否真实存在抵押车、抵押房，当客户问我们要车、房的照片时，车的相关信息问郝田柱要，房的相关信息问宋雅慧要。我们部门现在有我、余洋、刘珍珍、王雅君、冯凯，每天的工作职责是看看有没有最近充钱、回款的客户，督促大家好好联系客户，争取更大业绩。我在弘金宝网站上用的是企业的QQ，昵称是闹闹、苏苏，我还挂着宋雅慧的企业QQ，这个主QQ可以看企业QQ的聊天记录，还可以改企业QQ的电话、昵称；刘珍珍的昵称是诺诺，杨艳走后，她还用杨艳的企业QQ；余洋的昵称是洋洋，她还用的两个企业QQ，昵称是小陈、洋洋、钱多多；王雅君昵称是露露，还用着赵晶离职后的企业QQ；冯凯的昵称是小凯、芳芳；赵翠云昵称是芸芸、小美。客户名单上田儒永、高扬、邹利和、**勇、马鄂南、胡俊华、冯昕、杨雯、熊贵平、康伟英、陈勇志、陈丹、李春香是刘珍珍的客户；田银花我不确定是不是刘珍珍的客户；吴勇、俞晓华、李鑫、吴坤泉、卢志枢、周弋、旺志中、陈秀云、王松冈、薛守晶、姚金位、郭军团是余洋的客户；刘成、李亚松、唐昌贤、黄劲松（不确定）、詹十全、段文娟、秦卫平、曾建华、张则海是赵翠芸的客户；翁桂良、秦明劼是冯凯的客户；刘利明、耿海军、吴柯是王雅君的客户。我们的工资是底薪加提成，普通员工的提成是按照一月标2%提成、三月标5%提成、半年标8%提成。2017年11月中旬之后，我是按照我们团队的总业绩的万分之五提成，我的底薪是3500元，每个月平均能提成700元到800元，到公司上班后工资和提成总共加起来不到2万元。25.被告人刘彩飞的供述笔录证明，我别名叫刘珍珍，2017年8月31日到山西弘鑫金融服务外包有限公司上班。公司董事长是郝瑞辉；总经理是郝田柱；财务负责人是宋雅慧，也是公司的实际控制人；美工是张妙妙；出纳是温东波；前台是郝瑞；客服部负责人是苏红莉；客服部有我、余洋、冯凯、王雅娟。我是客服部组长，我们组的员工有冯凯、张翠云（上个月辞职），我们客服部主要工作是每天在QQ上找客户聊天（我的QQ昵称是“诺诺”，有时用一下杨艳之前留下的QQ昵称“艳艳”），介绍我们公司平台（弘金宝）的网址和收益，并给客户发过去，客户看完有兴趣的就回问我们如何在我们平台上理财，我们就会跟客户进一步讲解，教给客户如何注册并绑定银行卡，之后客户看见平台上的标的就会进行投资。我入职以来邀约了20多个客户在我们平台进行投资，邹利和、**勇、马鄂楠、胡俊华、冯昕、熊贵平、陈志勇、陈丹、林伟，都是我联系的客户。客户提出要看公司的实体，我们就将宋雅慧发给我们一些车行、车库的小视频发给客户；也有来公司考察的，客户来了一般都是经理接待。我没有见过公司的车行、车库，听以前的员工说有车库，但只能在外面看，不能进去。公司给客户的回款刚开始都是正常的，6月3日开始就不正常了，公司没有回款了，我们就不再邀约客户了，也没有客户再投资了。当时公司出了个公告，意思是平台系统出了问题，需要维护，等待三天。我之前也在我们平台上投资了，都回了款。6月2日，我又在公司平台上投资了6万元，结果6月3日就出了问题，我的6万元也损失了。我每个月底薪2600元外加100元绩效、100元全勤、100元津贴，总共2900元。提成是按照客户的投资额，30天标给我抽千分之二，90天标抽千分之五、180天标抽千分之八；我还是一个组长，还有抽组里总业绩的万分之三；如果组里业绩达到60万元时，还要给团队奖励500元，开始500元团队奖是组里员工平分，后来是根据员工的业绩，按比例分。我总共领了4万多工资，包括提成和团队奖。26.被告人余洋的供述笔录证明，我是2017年10月份去山西弘鑫金融服务外包有限公司上班的，我上班的时候，公司的P2P平台还没有上线。公司的董事长是郝瑞辉；总经理是郝田柱，全面负责；财务部负责人是宋雅慧，也是公司的实际控制人；会计之前是张晶（2017年10月至2018年3月），她离职后宋雅慧就是会计，负责算账；出纳之前是夏筠（2017年10月到2018年3月中旬），离职后就是温东波，负责给员工发工资；客服主管之前是赵晶，离职后是苏红莉，我和刘彩飞是组长，我的组员是郝瑞、王雅君，刘彩飞的组员是冯凯、赵翠云，主要是联系客户在我们网站上投资；美工是郭卓兴、张妙妙，主要负责发标，将标的图做的漂亮一点，让客户愿意投资；前台是崔佳芸，后期是郝瑞。平时都是苏红莉负责给我们开会，检查我们业绩。我们客服部每天主要工作是在QQ（我的QQ昵称是洋洋）上找客户聊天，介绍我们公司平台（弘金宝）的网址和收益，并给客户发过去，客户看完后有兴趣就会问我们如何在我们平台上理财，我们就会跟客户进一步讲解，教给客户如何注册并绑定银行卡，之后客户看见平台上的标的就会进行投资，等公司出来新的标的后，告知客户，吸引客户来我们公司投资。这些操作是公司上线的时候，宋雅慧叫过来两女一男三个人来我们单位给我们培训的。宋雅慧还给我们发过手机卡，交给业务员，让业务员用这些手机卡注册QQ号，然后进各种群里面加里面的人为好友，积攒客户资源，方便这些客户给平台投资，我没有要手机卡。我没有见过车库、车行，只见过图片，但是宋雅慧带客户去车行考察过。公司给客户的回款开始是正常的，到了6月份就不正常了。入职以来，我大概邀约了15个客户，前面的客户大部分都回款完毕了，最近几个月没有回款完毕的客户有9个左右，客户的名字为李鑫、吴坤泉、姚金位、卢志枢、周弋、汪志中、王松冈、郭军团、楚生辉。我也在我们公司网站上投资过，现在亏损本金约5万元。我每个月的底薪是2600元，外加100元绩效、100元全勤、100元津贴，总共2900元；提成按照客户投资的标的计算，一月标是千分之二、三月标是千分之五、六月标是千分之八；组里员工本月一共邀约客户投资达60万元以上，公司给组里发500元团队奖，开始这500元是组里员工平分，后来是根据员工股业绩按照比例分。27.常住人口基本信息证明，被告人宋雅慧、郝田柱、苏红莉、刘彩飞、余洋的身份情况。原审认为，被告人宋雅慧以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资5390349.25元人民币，造成实际损失2085472.02元人民币，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪；被告人郝田柱、苏红莉违反国家有关规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收他人存款5390349.25元人民币，造成实际损失2085472.02元人民币，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪；被告人刘彩飞违反国家有关规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收他人存款1619514.25元人民币，造成实际损失667183.38元人民币，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人余洋违反国家有关规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收他人存款1621070元人民币，造成实际损失820804.55元人民币，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于是否构成单位犯罪的问题，经查，根据相关法律规定，个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处。故对各辩护人的该辩护意见，不予采纳。被告人宋雅慧及其辩护人认为其并非公司实际控制人，不构成集资诈骗罪的辩解理由及辩护意见，经查，根据其他被告人的供述、证人证言及被告人宋雅慧的供述，从山西弘鑫金融服务外包有限公司成立之初办理营业执照到公司场地的租赁均由被告人宋雅慧进行，且所有的财务问题、客户资金问题也均由其收取、支配，调账用于发验证码的手机号是被告人宋雅慧的手机号，其还联系人为客服部工作人员进行相关邀约话术的培训，故对该辩解理由及辩护意见不予采纳。被告人郝田柱的辩护人关于其系从犯的辩护意见，经查，根据在案证据，被告人郝田柱系公司总经理，负责公司的全面运营，其在供述笔录中也称“我是总经理，负责公司的全面运营，员工发工资、请假都得我批准，我有时候还给员工开会；宋雅慧是财务负责人，也是公司的实际控制人”，能够证明其在公司起到相应的作用，故对该辩护意见不予采纳。被告人苏红莉的辩护人关于其不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人苏红莉作为客服主管，其管理的业务员所进行的业绩均计算在其名下，且其从业务员业绩中获有万分之五的提成，故对该辩护意见不予采纳。关于投资人人数、吸收投资金额、实际损失金额问题。被告人宋雅慧、郝田柱、苏红莉、刘彩飞的辩护人关于对公诉机关变更起诉决定书的金额有异议的辩护意见，经查，山西瑞祥会计师事务所出具的晋瑞祥鉴[2018]0058号审计报告中统计的报案人投资明细表及投资人投资明细表统计的日期均为2017年10月24日-2018年6月21日，另根据审计报告中投资人投资明细表及其出具的情况说明、报案材料、银行流水、交易明细等证据显示，本案报案人员31人涉及投资金额5390349.25元，其中4人有实际盈利，不应当对该4人盈利进行核减，故有实际损失的投资人为27人，损失金额为2085472.02元，对该辩护意见不予采纳。被告人刘彩飞的辩护人关于投资人马鄂南投资的363100元中有100000元与其无关的辩护意见，经查，投资人马鄂南在其询问笔录中陈述，2018年6月7日，其复投的100000元系被告人郝田柱所要求，故该笔金额应予扣除，对该辩护意见予以采纳，被告人刘彩飞涉及投资金额共计1619514.25元，实际损失金额为667183.38元。被告人宋雅慧在缓刑考验期内又犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚；被告人余洋犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人郝田柱、苏红莉、刘彩飞、余洋当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚；被告人刘彩飞、余洋在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。对各辩护人其他辩护意见中的合理部分，予以采纳。综合本案各被告人的犯罪事实、性质、情节、在共同犯罪中的作用和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十一条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第七十七条第一款、第六十四条、第六十一条的规定，判决一、撤销太原市迎泽区人民法院（2017）晋0106刑初38号刑事判决，被告人宋雅慧犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）的缓刑部分；二、被告人宋雅慧犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年十一个月，并处罚金二十万元；原犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）；决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金二十万元；三、被告人郝田柱犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元；四、被告人苏红莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；五、被告人刘彩飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元；六、被告人余洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金二万元；七、继续追缴被告人宋雅慧、郝田柱、苏红莉、刘彩飞、余洋的犯罪所得，返还各投资人；八、扣押物品由侦查机关依法处理。上诉人（原审被告人）宋雅慧的上诉意见：其不是公司实际控制人，郝瑞辉是公司的法人，其是公司财务负责人，财务支出是总经理审批。公司成立后郝瑞辉不露面，日常工作是郝田柱负责。签合同时，郝田柱就把郝瑞辉叫来了，郝瑞辉是实际负责人。郝田柱虽然没有工资，但是可以支配公司财务，其在公司听郝田柱的。苏红莉每月都领取工资。其认可非法吸收公众存款罪。上诉人（原审被告人）郝田柱的上诉意见：宋雅慧负责公司事务，其没有负责公司的具体事务，应当认定为从犯。郝瑞辉是其介绍给宋雅慧的，郝瑞辉没有给公司出过钱，钱是宋雅慧出的，宋雅慧给其和郝瑞辉发工资。其之前和宋雅慧预支过钱，所以工资不是明发，工资表上不是月月都有其。其负责后勤行政。上诉人（原审被告人）苏红莉的上诉意见：对原审认定的数额有异议，2017年9月才进入公司，11月其任客服部主管。其有一个孩子，年龄尚小，也没有人照看，希望能判处缓刑。上诉人（原审被告人）刘彩飞的上诉意见：原审量刑过重，其的业绩比余洋低，但刑期却比她高。宋雅慧是公司实际控制人。经二审审理查明的事实及证据与一审相同，本院予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）宋雅慧以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资5390349.25元人民币，造成实际损失2085472.02元人民币，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪；上诉人（原审被告人）郝田柱、苏红莉违反国家有关规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收他人存款5390349.25元人民币，造成实际损失2085472.02元人民币，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪；上诉人（原审被告人）刘彩飞违反国家有关规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收他人存款1619514.25元人民币，造成实际损失667183.38元人民币，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；原审被告人余洋违反国家有关规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，非法吸收他人存款1621070元人民币，造成实际损失820804.55元人民币，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。原公诉机关指控罪名成立。关于上诉人宋雅慧所提：其非公司实际控制人；上诉人郝田柱所提：其应当该认定为从犯的上诉意见，经查，同案犯郝田柱、刘彩飞等的证言、宋雅慧本人在侦查阶段的供述等均可证实宋雅慧系实际出资人并实际控制公司；同案犯宋雅慧等的证言及郝田柱本人在侦查阶段的供述等，可证实其为公司的总经理，负责后勤、行政事务，不宜认定为从犯，故对二人的相关上诉意见，本院不予采纳。关于上诉人苏红莉所提：对原审认定数额有异议，经查，山西瑞祥会计师事务所有限公司出具的审计报告及关于对山西弘鑫金融服务外包有限公司社会集资的情况说明均可证实相关非法吸收公众存款的数额，故对其上诉意见，本院不予采纳。关于上诉人刘彩飞所提：原审量刑过重的上诉意见，经查，原审认定其为从犯并予以减轻处罚；对其当庭自愿认罪，予以酌情从轻处罚，原判已综合考量了其在本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度等，量刑适当，本院不再重复评价。综上，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 孙 鹏审判员 杨 力审判员 郝文晋 二〇一九年十二月二十五日书记员 闫 彬