文书内容江苏省如皋市人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏0682民初6770号原告：杨某某，男，1976年9月9日出生，汉族，住海门市。委托诉讼代理人：章国林，如皋市正义法律服务所法律工作者。委托诉讼代理人：章炎卿，如皋市正义法律服务所法律工作者。被告：刘某某，男，1968年6月3日出生，汉族，住如皋市。委托诉讼代理人：唐斌，如皋市方圆法律服务所法律工作者。第三人：郭某某，男，1976年7月5日出生，汉族，住如皋市。委托诉讼代理人：曹金红，如皋市白蒲法律服务所法律工作者。原告杨某某与被告刘某某、第三人郭某某代位权纠纷一案，本院受理后，依法先适用简易程序，后因案情复杂转为普通程序公开开庭进行审理。原告杨某某的特别授权代理人章国林、章炎卿、被告刘某某及其特别授权代理人唐斌、第三人郭某某及其特别授权代理人曹金红到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告杨某某向本院提出下列诉讼请求：1、要求被告代位偿还原告2167111元及利息；2、本案诉讼费由被告承担。审理中，原告变更第一项诉讼请求为：要求被告代位偿还原告1659005元及利息（以1659005元为本金，自起诉之日按照中国人民银行同期贷款利率计算至实际给付之日止）。事实和理由：2012年7月27日开始，被告与第三人郭某某发生借款往来，被告先后共向第三人借款八笔合计389万元，而第三郭某某总共还款638.5万元，因被告出借资金所收取的利息已经远远超过年利率36%，超过的部分被告构成不当得利，应予返还。而原告享有第三人的债权275万元，因第三人郭某某无力偿还原告，而原告又怠于行使对被告的债权，故原告提起代位权诉讼，要求被告代为偿还。被告刘某某辩称，一、原告与第三人无合法有效的债权，无权提起代为权诉讼，根据《最高人民法院关于适用若干问题的解释》一第十一条的规定提起代位权诉讼因符合下列条件，1,债权人对债务人的债权合法，2,债务人代为行使到期债务，对债权人造成损害，3,债务人的债权已到期。原告的代位权不符合该规定，其理由如下：1、原告与第三人的债权的合法性未经确认，原告与第三人系亲戚关系，该借款的用途以及是否相互串通不能确认；2、原告与第三人的债权的真实性未经确认，原告与第三人仅凭一纸所谓的对账单，既无原始的债权凭证有无转账交付依据，其债权的真实性无法确认；3、原告与第三人的债权须经有权机关确认方可提起代为权的诉讼资格；4、原告未能提供第三人怠为行使其债权，以及对原告造成损害的证据；5、第三人对被告根本不存在债权，既无债权凭证也无欠款事实依据；6、原告提供的相关证据材料与第三人，说明原告与第三人相互串通滥用诉权。二、第三人与被告有往来但是已无债权债务关系，1、第三人与被告在2012年至2016年期间往来频繁，其中不限于银行转账，现金等，其往来均立有借款借据，2、基于被告与第三人的账目，已结清，无债权债务，债权凭证（借条均已退还第三人）。3、被告与第三人的借款现金往来频繁，第三人仅以银行转账，作为被告的往来违背客观事实，比如2013年9月6日及同年9月10日，偿还的各20万元，就是被告以现金的方式借给第三人的等等。4第三人与被告借款约定的利息月息2到3分不等，本息均已结清，5、被告与第三人无任何其他经济纠纷。综上，原告无权提起代位权纠纷第三人与被告也不存在债权债务关系，请求法院驳回原告的诉讼请求。第三人郭某某述称：第一、郭某某与被告于2012年7月开始发生借款往来，前后共计发生八笔借款，总金额为395万元，其中有当扣的6万元，实际借款为389万元，双方之间的借款均是通过如皋农商行转账，后还款金额为638.5万元，还款除了通过农商行、建行，农行转账之外，另给付被告现金约六七十万元。第二、双方对借款的利率和借款的期限均是为口头约定，对借款的本金有答辩人向被告出具借条，在被告认为款项结清时借据才销毁，借款的过程中利息的数额均是被告确定，郭某某根据被告确定的金额先还息才还本金，如郭某某不能按期还款那么利息再计入本金计算利息，直至2017年3月7日被告收取郭某某最后一笔还款时才将借条退还销毁，双方确认借款合同履行完毕。第三、郭某某自2016年6月20日向原告借款335万元，至目前为止已经还款59.76万元，尚欠275.24万元是客观事实存在的。综上请求法庭依法查明本案的事实，支持原告的诉讼请求。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证，并认定事实如下：一、被告刘某某与第三人郭某某之间的借款、还款往来情况。（一）借款情况原告刘某某与第三人郭某某系朋友关系，双方自2012年开始发生多笔借款往来，原、被告能一致确认的借款往来为九笔，其中，被告刘某某与第三人郭某某对借款本金无异议的借款往来为：2013年1月9日第三人郭某某向被告刘某某借款80万元，2013年2月6日第三人郭某某向被告刘某某借款47万元，2014年1月21日第三人郭某某向被告刘某某借款40万元，2014年2月23日第三人郭某某向被告刘某某借款40万元，2015年3月6日第三人郭某某向被告刘某某借款72万元，2015年3月6日第三人郭某某的妻子沙美丽向被告刘某某借款60万元，2015年6月25日第三人郭某某向被告刘某某借款13万元，2015年7月13日第三人郭某某向被告刘某某借款53万元。关于2012年7月27日的借款本金，第三人郭某某认为2012年7月27日当日刘某某向郭某某转账50万元，但之后郭某某又向刘某某账户转账6万元，该6万元实际为当扣利息，借款本金实际为44万元；而刘某某陈述2012年7月27日的借款本金为50万元，无当扣利息。关于上述借款，第三人郭某某陈述为：我跟刘某某是在企业需要资金的时候通过朋友介绍认识的，当时跟他借钱的时候以为借的时间很短，后来准备向银行借款后还给刘某某的，但是没有借到，后来就东凑西凑，还了借借了还，前后共借了11个人的高利贷，只有刘某某一个的钱还清了。刚开始借钱，第一笔比较客气，当扣了6万元的利息，借期是两个月，6分的月息。因为第一笔没有按时偿还，刘某某就想办法帮我向其他人借，刘某某向我说，他的钱也是向别人借的，也要还。后来的向别人借的利息就比较高。后来跟刘某某的部分借款都是刘某某跟我讲这个钱也是他拿的别人的，所以利息比较高，而且每次还款的金额，也都是由刘某某确定的。我跟刘某某最后一笔是2017年左右结账的，因为我实在拿不出钱了，刘某某给我优惠了一两万元，我就把钱全部给他了。我与刘某某之间借款都是有借条的，还款之后刘某某就把条子给我，条子我也没有保存。刘某某陈述为：我与郭某某之间的借款不仅仅是案涉的几笔银行转账借款，另外还有以现金和承兑的方式的借款，否则第三人郭某某不可能在仅有案涉几笔借款的情况下先后偿还如此巨额的款项，因为时间太长，我现在也不清楚每一笔借款往来。第一笔借款我也没有当扣6万元，第一笔借款本金就是50万元。出借资金来源都是我自己的，而不是郭某某陈述我从其他人处拿的钱。我与郭某某的每一笔借款都有借条，利息都是2分至3分，而不是郭某某陈述的6分，2017年最后一笔还清结账后，借条等手续就都给了郭某某。（二）还款情况自2013年1月起至2017年3月期间，第三人郭某某及其妻子沙美丽通过银行转账的方式向被告刘某某合计还款644.5万元，具体还款情况如下：            时间              金额              转账账户名              收款户名                  2013年1月30日              130万元              郭某某               刘某某                  2013年5月5日              50万元              郭某某              刘某某                  2013年9月6日              20万元              郭某某              刘某某                  2013年9月10日              20万元              郭某某              刘某某                  2014年8月23日              38万元              郭某某              刘某某                  2014年9月1日              10万元              郭某某              刘某某                  2014年9月2日              10万元              郭某某              刘某某                  2014年9月3日              6万元              郭某某              刘某某                  2014年9月23日              3.5万元              郭某某              刘某某                  2014年10月24日              3.5万元              郭某某              刘某某                  2014年11月29日              3.5万元              郭某某              刘某某                  2014年12月24日              3.5万元              郭某某              刘某某                  2015年2月18日              63.5万元              郭某某              刘某某                  2015年7月9日              176万元              郭某某              刘某某                  2015年11月25日              5万元              郭某某              刘某某                  2016年4月23日              6万元              沙美丽              刘某某                  2016年5月19日              3万元              郭某某              刘某某                  2016年6月20日              5万元              郭某某              刘某某                  2016年6月21日              23.5万元              郭某某              刘某某                  2016年8月5日              4万元              郭某某              刘某某                  2016年8月13日              2万元              郭某某              刘某某                  2016年10月29日              3万元              郭某某              刘某某                  2016年11月9日              3万元              郭某某              刘某某                  2016年12月3日              3万元              郭某某              刘某某                  2017年1月13日              15万元              郭某某              刘某某                  2017年1月15日              8万元              郭某某              刘某某                  2017年1月27日              10万元              郭某某              刘某某                  2017年2月18日              6.5万元              郭某某              刘某某                  2017年3月7日              10万元              郭某某              刘某某      二、原告杨某某享有对第三人郭某某的债权情况原告杨某某与第三人郭某某系朋友关系，原告杨某某系中南建筑集团下属公司高管，郭某某经营南通祥升纱业有限公司。关于双方之间的债权情况，原告杨某某与第三人郭某某均陈述：第三人郭某某于2016年6月20日向原告杨某某借款335万元，未立据有书面的借条，也没有约定利息，2017年3月6日，郭某某通过银行转账还款31.86万元，2018年3月9日，郭某某通过银行转账还款24万元，另通过现金还款3.9万元，合计还款59.76万元，剩余275.24万元借款郭某某未能偿还，郭某某并于2019年7月10日立据对账确认单，载明：“自2016年6月20日本人向杨某某借款335万元，后已经还款59.76万元，下欠275.24万元。”审理中，根据原告的申请，本院作出（2019）苏0682民初6770号民事裁定书，裁定查封被申请人刘某某银行存款220万元或相当于220万元的财产，并冻结了刘某某名下银行账户220万元。本院认为：《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。根据《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》的相关要求，人民法院在审理民间借贷纠纷案件中应提高对“套路贷”诈骗等犯罪行为的警觉，加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别，发现涉嫌违法犯罪线索、材料，应及时依法处理。本案系与民间借贷相关联的代位权纠纷，原告杨某某与第三人郭某某及被告刘某某与第三人郭某某的民间借贷行为涉嫌“套路贷”违法犯罪，理由如下：第一、原告杨某某与第三人郭某某涉嫌串通虚增债务、非法占有他人财产。原告杨某某及第三人郭某某均陈述原告杨某某于2016年6月20日向第三人郭某某出借的借款335万元没有立据借条，也没有约定利息，明显不符合常理，涉嫌串通虚增债务；原告杨某某与第三人郭某某立据的对账单形成于2019年7月10日，而原告杨某某于2019年7月14日诉至本院，提出本案诉讼请求，第三人郭某某亦对原告杨某某的诉讼请求及陈述全部予以认可，亦有非法占有他人财产之嫌疑。第二、被告刘某某在与第三人郭某某的借款往来中涉嫌有借款中预先扣除利息、暴力催债等行为。关于第三人郭某某于2012年7月27日向被告刘某某的借款，根据原告提供的银行流水，被告刘某某于当日向郭某某银行账户转账50万元，之后郭某某又从其银行账户向被告刘某某转账6万元，郭某某陈述该6万元为当扣利息，被告刘某某予以否认，但未能予以合理解释，又未能提供其他证据予以合理说明，涉嫌在借款预先扣除利息。第三人郭某某亦陈述其在向刘某某借款后，如刘某某未能按照其要求还款，刘某某就要带人到郭某某经营的公司闹事，亦涉嫌有暴力催债的行为。第三、被告刘某某涉嫌有职业放贷人的嫌疑。原告杨某某及第三人郭某某均陈述刘某某系专门从事放高利贷，且郭某某陈述被告刘某某所投放的资金大都是在赌场且月息都是15%，被告刘某某向其借款就是为了获取高额利息。被告刘某某亦陈述现在从事投资也做承兑汇票，只要利润可以达到其标准都可以做。综上，原、被告及第三人存在“套路贷”虚假诉讼违法犯罪的嫌疑，应当驳回原告的起诉，并将相关线索移送公安机关。如能排除刑事犯罪可能，可另诉另审，并不影响原告的实体权利。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：驳回原告杨某某的起诉。案件受理费24140元，待本裁定书生效后退还原告杨某某。保全费5000元，由原告杨某某承担。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省南通市中级人民法院。审 判 长  孙俊驹人民陪审员  金辉峰人民陪审员  夏丽丽二〇一九年十二月十八日法官 助理  邵明振书 记 员  佘佳佳