上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0101刑初649号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人陆家明，男，1989年8月23日出生，汉族，住上海市普陀区。辩护人乐佳、吴瑞，上海中夏律师事务所律师。被告人陈真，女，1986年12月18日出生，汉族，户籍在河南省漯河市，现住上海市宝山区。辩护人郭社会、徐旭昶，上海瀛东律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2019〕21号起诉书指控陆家明、陈真犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员樊某出庭支持公诉，被告人陆家明及辩护人乐佳、吴瑞；被告人陈真及辩护人郭社会、徐旭昶均到庭参加诉讼。期间，本案经上海市第二中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控：薛**(现在逃，已批捕)于2013年7月22日注册成立上海昊嘉投资咨询有限公司(以下简称：昊嘉公司)，住所地在上海市宝山区共和新路XXX弄XXX号XXX室，经营范围中不包括金融业务。薛**聘用业务员向社会公众非法募集资金。2015年10月16日薛**注册成立嘉丰瑞德(上海)投资管理咨询有限公司(以下简称：嘉丰瑞德公司)，并担任法定代表人，住所地上海市宝山区共和新路XXX弄XXX号XXX室，经营范围为投资管理咨询、财务咨询、企业管理等【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。薛**将昊嘉公司业务和员工陆续并入嘉丰瑞德公司，并设立黄浦一分公司、二分公司等销售部门专门负责非法募集资金的活动。2016年2月17日嘉丰瑞德公司正式注册成立黄浦分公司，负责人孙威龄，营业场所在上海市黄浦区西藏中路XXX号港陆广场1706-07单元，经营范围中不包括金融业务。嘉丰瑞德公司黄浦分公司继续采用聘用业务员拨打随机电话、发广告传单、网络推广等方式，向社会公众推销本公司推出的稳利精选组合投资计划、诺亚方舟NPA投资计划、瑞德公寓投资计划、北极星计划等理财产品，同时代销上海宜盛投资管理有限公司推出的宜盛宝、月月盈、月月鑫、单季鑫、双季鑫、叁季鑫、岁岁鑫等理财产品，上述自营或代销的理财产品分别设定1个月至36个月等不同的存款期限，并许诺6%-18%不等的固定年化收益率和到期还本付息的收益回报，吸引社会公众以存款方式进行投资。被告人陆家明于2013年10月进入昊嘉公司，先后担任销售部业务员、团队长，2016年8月担任嘉丰瑞德公司销售一部经理，2017年销售一部升格为黄浦一分公司，陆家明任黄浦一分公司经理。被告人陆家明在任职期间，通过本人或者带领下属业务团队，采用上述方式，为公司非法募集资金。被告人陈真于2014年4月进入昊嘉公司，先后担任销售部业务员、团队长，2017年9月担任嘉丰瑞德公司黄浦二分公司经理。被告人陈真在任职期间，通过本人或者带领下属业务团队，采用上述方式，为公司非法募集资金。经上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定：2015年10月至2018年9月期间，嘉丰瑞德公司黄浦分公司销售一部负责人陆家明个人及团队共计向300余名投资人非法吸收公众存款人民币4亿余元(以下币种同)，尚有100余人未兑付金额1亿余元。陆家明于2016年5月至2018年9月期间，获得工资、提成总额为113万余元。经上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定：2015年10月至2018年9月期间，嘉丰瑞德公司黄浦分公司销售二部负责人陈真个人及团队共计向500余名投资人非法吸收公众存款3亿余元，尚有300余人未兑付金额2亿余元。陈真于2016年5月至2018年9月期间，获得工资、提成总额为165万余元。2018年9月26日上海市公安局宝山分局对嘉丰瑞德(上海)投资管理咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2018年9月29日被告人陆家明、陈真接公安人员电话通知后主动至上海市宝山区共和新路5000弄9楼嘉丰瑞德公司协助调查。为证实上述事实，公诉人当庭出示了工商登记资料、房屋租赁协议、潘某某、李某某、王某某、程某某、冉某某、花某某、杨某某、赵某某、刘某某、何某某、徐某某等嘉丰瑞德公司员工的证言，证人方某某、樊某某、夏某某、姜某某、金某某、胡某某等多名投资人的证言及其提供的《嘉丰瑞德-稳利精选组合投资计划特定资产收益权转让协议》、《第三方投资咨询服务协议的补充协议》、付款凭证，证人管某、陆某某、顾某的证言、顾某提供的《嘉丰瑞德客户明细表》，公安机关依法调取的被告人陆家明、陈真的招商银行卡交易明细，以及上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书，公安机关出具的“到案经过”，被告人陆家明、陈真的多次供述等证据，并据此认为，被告人陆家明、陈真身为公司其他直接责任人员，为公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究两名被告人的刑事责任；两名被告人均系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻或者减轻处罚；两名被告人有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚，并建议对被告人陆家明在有期徒刑3年至5年的幅度内量刑，并处罚金；对被告人陈真在有期徒刑3年至4年幅度内量刑，并处罚金，提请法院依法判处。在庭审中，被告人陆家明、陈真及辩护人对公诉机关指控的事实及定性均不表异议。被告人陆家明及陈真辩护人提出，被告人陆家明、陈真系从犯，建议法庭对两名被告人减轻处罚；两名被告人具有自首情节，系初犯，请法庭综合考虑，对两名被告人在3年刑罚幅度内量刑，并适用缓刑。经审理查明，薛**(现在逃，已批捕)于2013年7月22日注册成立昊嘉公司，住所地在上海市宝山区共和新路XXX弄XXX号XXX室，经营范围中不包括金融业务。薛**聘用业务员向社会公众非法募集资金。2015年10月16日薛**注册成立嘉丰瑞德公司，并担任法定代表人，住所地上海市宝山区共和新路XXX弄XXX号XXX室，经营范围为投资管理咨询、财务咨询、企业管理等【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。薛**将昊嘉公司业务和员工陆续并入嘉丰瑞德公司，并设立黄浦一分公司、二分公司等销售部门专门负责非法募集资金的活动。2016年2月17日嘉丰瑞德公司正式注册成立黄浦分公司，负责人孙威龄，营业场所在上海市黄浦区西藏中路XXX号港陆广场1706-07单元，经营范围中不包括金融业务。嘉丰瑞德公司黄浦分公司继续采用聘用业务员拨打随机电话、发广告传单、网络推广等方式，向社会公众推销本公司推出的稳利精选组合投资计划、诺亚方舟NPA投资计划、瑞德公寓投资计划、北极星计划等理财产品，同时代销上海宜盛投资管理有限公司推出的宜盛宝、月月盈、月月鑫、单季鑫、双季鑫、叁季鑫、岁岁鑫等理财产品，上述自营或代销的理财产品分别设定1个月至36个月等不同的存款期限，并许诺6%-18%不等的固定年化收益率和到期还本付息的收益回报，吸引社会公众以存款方式进行投资。被告人陆家明于2013年10月进入昊嘉公司，先后担任销售部业务员、团队长，2016年8月担任嘉丰瑞德公司销售一部经理，2017年销售一部升格为黄浦一分公司，陆家明任黄浦一分公司经理。被告人陆家明在任职期间，通过本人或者带领下属业务团队，采用上述方式，为公司非法募集资金。被告人陈真于2014年4月进入昊嘉公司，先后担任销售部业务员、团队长，2017年9月担任嘉丰瑞德公司黄浦二分公司经理。被告人陈真在任职期间，通过本人或者带领下属业务团队，采用上述方式，为公司非法募集资金。经上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定：2015年10月至2018年9月期间，嘉丰瑞德公司黄浦分公司销售一部负责人陆家明个人及团队共计向300余名投资人非法吸收公众存款4亿余元，尚有100余人未兑付金额1亿余元。陆家明于2016年5月至2018年9月期间，获得工资、提成总额为113万余元。经上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定：2015年10月至2018年9月期间，嘉丰瑞德公司黄浦分公司销售二部负责人陈真个人及团队共计向500余名投资人非法吸收公众存款3亿余元，尚有300余人未兑付金额2亿余元。陈真于2016年5月至2018年9月期间，获得工资、提成总额为165万余元。2018年9月26日上海市公安局宝山分局对嘉丰瑞德公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2018年9月29日被告人陆家明、陈真接公安人员电话通知后主动至上海市宝山区共和新路5000弄9楼嘉丰瑞德公司协助调查，并如实供述了上述犯罪事实。以上事实有如下证据证实：1、工商登记资料、房屋租赁协议、潘某某、李某某、王某某、程某某、冉某某、花某某、杨某某、赵某某、刘某某、何某某、徐某某等嘉丰瑞德公司员工的证言等证据，证实了嘉丰瑞德公司通过公开宣传的方式向社会不特定公众非法吸收存款的事实，以及被告人陆家明、陈真的任职情况。2、证人方某某、樊某某、夏某某、姜某某、金某某、胡某某等多名投资人的证言及其提供的《嘉丰瑞德-稳利精选组合投资计划特定资产收益权转让协议》、《第三方投资咨询服务协议的补充协议》、付款凭证等证据，证实了嘉丰瑞德公司采用公开宣传的方式，以高额年化收益率为诱饵非法吸收公众存款的事实。3、证人管某、陆某某、顾某的证言、顾某提供的《嘉丰瑞德客户明细表》，公安机关依法调取的被告人陆家明、陈真的招商银行卡交易明细，以及上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书等证据，证实了嘉丰瑞德公司非法吸收公众存款的人数、金额，以及两名被告人的非法所得等情况。4、公安机关出具的“到案经过”，证实了两名被告人的到案情况。5、被告人陆家明、陈真的多次供述，证实了两名被告人在昊嘉公司和嘉丰瑞德公司销售部门任职期间，通过本人或者带领下属业务团队，为公司非法吸收公众存款的事实。上述证据经当庭宣读、出示、辨认、质证，查证属实，应予认定。本院认为，被告人陆家明、陈真身为公司其他直接责任人员，为公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，均应依法承担刑事责任。公诉机关指控两名被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定性恰当，本院予以支持。鉴于被告人陆家明、陈真能自动投案，如实供述自己的罪行的，系自首，可从轻处罚，且在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。故辩护人关于对两名被告人从轻处罚的相关辩护意见合法有据，本院予以采纳。但辩护人关于对两名被告人适用缓刑的辩护意见，根据本案的犯罪事实及后果，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陆家明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月29日起至2023年3月28日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、被告人陈真犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月29日起至2022年9月28日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)三、违法所得责令退赔，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  池晓烽审 判 员  孙攀峰人民陪审员  张丽萌二〇一九年十二月十七日书 记 员  李 艳附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。