广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书(2019)粤0606刑初253号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人谭浩聪，男，1979年2月17日出生，汉族，本科文化，善林（上海）金融信息服务有限公司佛山顺德分公司天晋营业部经理，户籍地广东省佛山市顺德区。因本案于2018年4月22日被羁押，2018年4月23日被刑事拘留，2018年5月30日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人马征，广东仲马律师事务所律师。辩护人欧阳喜玲，广东仲马律师事务所实习律师。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉刑诉[2019]152号起诉书指控被告人谭浩聪犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月22日向本院提起公诉。在诉讼过程中，佛山市顺德区人民检察院于2019年9月18日以佛顺检刑变诉[2019]18号变更起诉决定书变更指控被告人谭浩聪犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员周阳、欧阳海明及检察官助理梁士强出庭支持公诉，被告人谭浩聪及其辩护人马征、欧阳喜玲到庭参加诉讼。佛山市顺德区人民检察院于2019年4月18日、2019年8月15日提出延期审理建议，并于2019年5月16日、2019年9月12日提出恢复审理申请，本院均予准许。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，善林(上海)金融信息服务有限公司(以下简称善林金融公司)注册成立于2013年12月14日，法定代表人及实际控制人系周某（另案处理）。善林金融公司在未经有关部门批准的情况下，先后在全国各地设立分公司及门店开展业务。被告人谭浩聪于2016年1月入职善林金融公司顺德容桂领德大厦网点工作。2016年10月1日谭浩聪成为善林金融公司顺德容桂小黄圃分公司（以下简称善林小黄圃分公司）的营业部经理，负责全面管理该分公司。2018年3月由于业务再次扩充，谭浩聪同时成为善林金融公司顺德容桂天晋分公司（以下简称善林天晋分公司）的营业部经理，负责全面管理小黄圃和天晋两个分公司的业务。谭浩聪任善林小黄圃分公司和善林天晋分公司的营业部经理期间，提升曾某和陈某为大团队经理。谭浩聪等人在未清楚善林金融公司是否有国家相关部门及金融部门认可、颁发经营金融业务的资质证书、牌照的情况下，就采取电话推销、门店招揽方式向投资人推销善林金融公司所销售的理财产品如鑫月盈、月月盈等。截止案发时，在谭浩聪全面管理期间的善林小黄圃分公司和善林天晋分公司累计非法吸收线下产品资金共计人民币174910000元，其中人民币86690000元已经兑付，其中人民币88220000元未兑付。公诉机关提供了下列证据：抓获经过；被告人谭浩聪的供述；集资参与人孔某等人的证言；证人周某、陈某、曾某等人的证言；涉案人员辨认、指认材料；线下业务量统计表；涉案后台数据提取清单；情况说明；鉴定意见及鉴定意见通知书；户籍材料。公诉机关据此认为，被告人谭浩聪无视国家法律，作为善林金融公司的其他直接责任人员,非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。被告人谭浩聪对公诉机关指控的犯罪事实和证据无异议。被告人谭浩聪的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人谭浩聪系自首；2.被告人谭浩聪作为公司的其他直接责任人员，起次要、辅助作用，是从犯；3.被告人谭浩聪系初犯，其也是受害人；4.被告人谭浩聪自愿认罪，悔罪态度诚恳，也获得部分集资参与人的谅解；5.被告人谭浩聪家庭困难。综上，恳请法庭对被告人谭浩聪从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，根据在案证据，本院调整认定截止案发时，在谭浩聪全面管理期间的善林小黄圃分公司和善林天晋分公司累计非法吸收线下产品资金共计人民币173440000元，其中人民币86690000元已经兑付，其中人民币86750000元未兑付；公诉机关指控被告人谭浩聪犯非法吸收公众存款罪的其余事实清楚，据以指控其犯罪事实的证据经当庭质证，确实、充分，本院予以确认。另查明，2018年4月12日，顺德区公安局容桂派出所民警根据上级要求到善林金融公司佛山顺德容桂分公司了解情况，并要求该处负责人谭浩聪整理好该公司的相关资料。2018年4月13日9时左右，谭浩聪自行来到顺德区公安局容桂派出所向民警反映善林金融公司佛山顺德容桂分公司的情况。2018年4月22日15时许，公安民警经过侦查，发现涉嫌非法吸收公众存款的善林金融公司涉案人员正在佛山市禅城区季华五路万科金融中心32楼聚集，于是到达现场将被告人谭浩聪等人抓获。又查明,截至2018年4月9日，购买善林金融公司“双季月盈”“月月盈”产品的集资参与人按月收取了部分利息。再查明，案发后集资参与人李某、高某、梁某1、吴某1、何某、梁某2、洪某、岑某、吴某2对被告人谭浩聪予以谅解。该事实，有辩护人提交的谅解书9份证实，经当庭质证，本院予以确认。对于辩护人提交的其余证据，经查，与本案无关联性，本院不予采信。本院认为，被告人谭浩聪无视国家法律，作为善林金融公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人谭浩聪犯非法吸收公众存款罪,罪名成立。在共同犯罪中，被告人谭浩聪并不实际占有、支配非吸所得，起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人谭浩聪自动投案，并如实供述犯罪事实，是自首，依法予以从轻处罚。案发前集资参与人已兑付的数额，在量刑时予以考虑。案发后部分集资参与人对被告人谭浩聪予以谅解，对被告人谭浩聪予以酌情从轻处罚。对于辩护人提出的辩护意见，经查，第5点辩护意见，理据不足，本院不予采纳；结合被告人谭浩聪的犯罪事实和情节，对其不宜适用缓刑，故对辩护人提出对被告人谭浩聪适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳；辩护人提出的其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。追缴被告人谭浩聪的违法所得，退还相应的集资参与人。综合考虑被告人谭浩聪的犯罪事实、情节、认罪态度和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人谭浩聪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月22日起至2020年10月21日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）二、追缴被告人谭浩聪的违法所得，退还相应的集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐浩然审 判 员  张亚茹人民陪审员  冯丽仪二〇一九年十二月十三日书 记 员  郑惠明附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。