山东省东阿县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1524刑初226号公诉机关东阿县人民检察院。被告人常建立，曾用名常建杰，男，1984年1月13日出生于河北省成安县，汉族，大专文化，农民，住河北省邯郸市成安县。2019年5月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东阿县公安局决定刑事拘留，2019年5月28日被东阿县公安局执行刑事拘留；2019年6月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东阿县人民检察院批准逮捕，同日由东阿县公安局执行逮捕。辩护人马青海，河北十力律师事务所律师。被告人许某某，男，1952年04月29日出生于山东省东阿县，汉族，高中文化，农民，住东阿县。2019年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东阿县公安局决定并执行取保候审。辩护人张召旺，山东雄迈律师事务所律师。被告人王某某，男，1954年02月15日出生于山东省东阿县，汉族，初中文化，农民，中共党员，住东阿县。2019年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东阿县公安局决定并执行取保候审。辩护人周广志，山东胶城律师事务所律师.辩护人孙婷婷，山东胶城律师事务所实习律师。被告人郭某某，男，1950年02月16日出生于山东省东阿县，汉族，初中肄业，农民，中共党员，住东阿县。2019年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东阿县公安局决定并执行刑事拘留，2019年5月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东阿县公安局决定并执行取保候审。辩护人王斌，山东雄迈律师事务所律师。被告人赵某某，男，1975年05月15日出生于山东省东阿县，汉族，初中文化，农民，住东阿县。2019年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被东阿县公安局决定并执行取保候审。辩护人苏利丽，山东淼淼律师事务所律师。辩护人仇荣焕，山东淼淼律师事务所实习律师。东阿县人民检察院以东检公刑诉[2019]191号起诉书指控被告人常建立、许某某、王某某、郭某某、赵某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月18日公开开庭进行了审理。东阿县人民检察院指派检察员宋伟出庭支持公诉，被告人常建立、许某某、王某某、赵某某、郭某某及常建立、许某某、王某某、赵某某、郭某某的辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。东阿县人民检察院指控，2011年9月5日，同案犯李卫波（另案处理）租赁朱凤莲位于东阿县工业街轴承门市楼6号门市，在取得朱凤莲、王延山，高艳艳，朱凤霞的身份证明后，将已准备好的文件提交东阿县工商行政管理局，2011年9月8日，东阿县汇农粮食种植专业合作社成立，并由李卫波担任法定代表人。根据营业执照显示公司业务范围是为成员内部引进和推广粮食新品，为成员提供技术指导等，但李卫波在未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金的情况下，该合作社主要业务是以农民入股的形式开展存款业务，并在宣传资料规定股利收益率为活期1.44厘，三个月期3.42厘，半年期3.6厘，1年期4.2厘，2年期5.4厘，3年期7.2厘。2012年5月，被告人常建立经李卫波介绍进入东阿县汇农粮食种植专业合作社，负责到乡镇、村发放资料，并以介绍存款1万元领取10元好处费为手段，笼络东阿县农信社信贷员向存款群众宣传该合作社的存款业务。2013年4月25日，在李卫波的授意下法定代表人核准变更为常建立。被告人常建立继续使用原有方式开展存款业务，截止2013年11月29日，经会计事务所通过对扣押的该合作社原始账目、帐页审计，共非法吸收群众存款共计7657837元，吸收公众存款对象423人。被告人许某某原为东阿县农信社信贷员。2012年1月，在听信东阿县汇农粮食种植专业合作社介绍后成为该社信贷员，在村民到许某某处存款时，许某某为领取高额手续费便以汇农粮食种植合作社利息高为由介绍村民将钱存入该社。自2012年1月11日至2017年10月28日，经会计事务所通过对扣押的该合作社原始公司账目、帐页审计，被告人许某某非法吸收存款7861985.5元，造成损失金额2210602元，吸收公众存款对象90人。截至案发，被告人许某某退赔355648元。2013年6月，被告人王某某在听信东阿县汇农粮食种植专业合作社介绍后成为该社信贷员。王某某为领取高额手续费便以汇农粮食种植合作社利息高为由介绍村民将钱存入该社。自2013年6月30日至2017年11月10日，经会计事务所通过对扣押的公司账目、帐页审计，被告人王某某非法吸收存款5830881.5元，造成损失金额1980436元，吸收公众存款对象85人。截止案发，被告人王某某退赔473535元。2013年6月，被告人赵某某在听信东阿县汇农粮食种植专业合作社介绍后成为该社信贷员。赵某某为领取高额手续费便以汇农粮食种植合作社利息高为由介绍村民将钱存入该社。自2013年6月26日至2017年8月29日，经会计事务所通过对扣押的公司账目、帐页审计，被告人赵某某非法吸收存款709960元，给群众造成损失797060元，吸收公众存款对象22人。截止案发，被告人赵某某退赔175000元。被告人郭某某原为东阿县农信社信贷员。2012年1月，被告人郭某某在听信东阿县汇农粮食种植专业合作社介绍后成为该社信贷员。郭某某为领取高额手续费便以汇农粮食种植合作社利息高为由介绍村民将钱存入该社。自2012年9月13日至2017年10月22日，经会计事务所通过对扣押的公司账目、帐页审计，被告人郭某某非法吸收存款3318641元，造成损失金额458001元，吸收公众存款对象51人。截止案发，被告人郭某某退赔62080元。公诉机关认定上述事实的证据有，户籍证明、发破案经过、证明、东阿县汇农粮食种植专业合作社工商注册资料、存退款明细、银行流水等书证；审核报告；证人马伟良、贺某、于某等人的证言；被告人常建立、许某某、王某某、郭某某、赵某某的供述与辩解。公诉机关认为，被告人常建立、许某某、王某某、赵某某及郭某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，五人的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人常建立、许某某、王某某、郭某某、赵某某案发后自动投案，如实供述主要犯罪事实，属自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条；被告人许某某、王某某、郭某某、赵某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条。建议判处被告人常建立有期徒刑三至四年，并处罚金；被告人许某某有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金；被告人王某某有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金；被告人郭某某有期徒刑一年六个月至二年，建议缓刑，并处罚金；被告人赵某某有期徒刑一年至一年六个月，建议缓刑，并处罚金。跟据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人常建立、许某某、王某某、郭某某、赵某某对公诉机关指控的犯罪事实及证据没有异议，对公诉机关的量刑建议没有异议，认罪认罚。被告人常建立的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人愿意认罪认罚、悔罪深刻。2.被告人系初犯。3.被告人主动到案有自首情节。4.被告人主观恶性小，犯罪情节轻，社会危害性不大。5.被告人家中有父母孩子需要照顾，从宽处理。6.被告人家庭困难，建议在三年以下量刑。被告人许某某的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人系自首。2.被告人是从犯。3.被告人认罪态度诚恳，悔罪深刻。4.被告人已经退赔355648元，理应减轻处罚。5.被告人年满67岁，患有高血压疾病，可以对其减轻处罚。6.建议对被告人适用缓刑。被告人王某某的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人具有自首情节。2.被告人系从犯。3.被告人认罪认罚并同意接受刑罚处罚，签署（认罪认罚）具结书。4.被告人犯罪后认罪态度较好，犯罪情节轻。5.被告人系初犯、偶犯，平时表现一贯良好，无违法犯罪前科，真诚悔罪。6.被告人自己作为被害人，案发后认识到自己的违法行为并积极退赔受害人经济损失。被告人郭某某的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人具有自首情节。2.被告人认罪认罚，认罪态度好，真诚悔罪。3.被告人是从犯。4.被告人系初犯、偶犯，但主观恶性小。5.认定被告人造成的损失金额中122961元予以扣除。被告人赵某某的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人具有自首情节。2.被告人系从犯。3.被告人认罪认罚。4.被告人系初犯，主观恶性小，建议判处缓刑。经审理查明，2011年9月8日，同案犯李卫波（另案处理）成立东阿县汇农粮食种植专业合作社，并由李卫波担任法定代表人。公司注册登记的业务范围是为成员内部引进和推广粮食新品，为成员提供技术指导等，但该合作社事实上以农民入股的形式非法吸收公众存款。2012年5月，被告人常建立经李卫波介绍进入东阿县汇农粮食种植专业合作社，负责到乡镇、村庄发放资料，并以介绍存款1万元领取10元好处费为手段，发展东阿县农村信用社信贷员向存款群众宣传该合作社的存款业务。2013年4月25日，在李卫波的授意下法定代表人核准变更为常建立。被告人常建立继续使用原有方式开展存款业务。截止2013年11月29日，经山东光岳会计师事务所审计，被告人常建立非法吸收公众存款共计7657837元，吸收公众存款对象423人。2012年1月成为东阿县汇农粮食种植专业合作社信贷员，在村民到许某某处存款时，许某某为领取高额手续费便以汇农粮食种植合作社利息高为由介绍村民将钱存入该社。自2012年1月11日至2017年10月28日，经山东光岳会计师事务所审计，被告人许某某非法吸收存款7861985.5元，造成损失金额2210602元，吸收公众存款对象90人。截至案发，被告人许某某退赔355648元。2013年6月，被告人王某某成为东阿县汇农粮食种植专业合作社信贷员。王某某为领取高额手续费便以汇农粮食种植合作社利息高为由介绍村民将钱存入该社。自2013年6月30日至2017年11月10日，经山东光岳会计师事务所审计，被告人王某某非法吸收存款5830881.5元，造成损失金额1980436元，吸收公众存款对象85人。截止案发，被告人王某某退赔473535元，开庭审理前又退赔45000元。2012年1月，被告人郭某某成为东阿县汇农粮食种植专业合作社介信贷员。郭某某为领取高额手续费便以汇农粮食种植合作社利息高为由介绍村民将钱存入该社。自2012年9月13日至2017年10月22日，经山东光岳会计师事务所审计，被告人郭某某非法吸收存款3318641元，造成损失金额458001元，吸收公众存款对象51人。截止案发，被告人郭某某退赔62080元。2013年6月，被告人赵某某成为东阿县汇农粮食种植专业合作社信贷员。赵某某为领取高额手续费便以汇农粮食种植合作社利息高为由介绍村民将钱存入该社。自2013年6月26日至2017年8月29日，经会计事务所通过对扣押的公司账目、帐页审计，被告人赵某某非法吸收存款709960元，给群众造成损失389060元，吸收公众存款对象22人。截止案发，被告人赵某某退赔储户203000元，开庭审理前又退赔186060元。认定上述事实的证据有，户籍证明、发破案经过、东阿县汇农粮食种植专业合作社工商注册资料、存退款明细、银行流水等书证；山东光岳会计师事务所审核报告；证人马伟良、贺某、于某等人的证言；被告人常建立、许某某、王某某、郭某某、赵某某的供述与辩解。上述证据来源合法，客观真实，且经当庭出示、质证，能够形成完整的证据链条，对查明的事实，本院予以确认。（1）关于被告人常建立的辩护人所提常建立愿意认罪认罚、悔罪深刻的辩护意见予以采纳。（2）关于被告人常建立的辩护人所提常建立系初犯的辩护意见予以采纳。（3）关于被告人常建立的辩护人所提常建立主动到案有自首情节的辩护意见予以采纳。（4）关于被告人许某某的辩护人所提许某某系自首的辩护意见予以采纳。（5）关于被告人许某某的辩护人所提许某某是从犯的辩护意见予以采纳。（6）关于被告人许某某的辩护人所提许某某已经退赔355648元，理应减轻处罚的辩护意见，结合其自首、从犯情节予以采纳。（7）关于被告人许某某的辩护人所提建议对许某某适用缓刑的辩护意见，其认罪认罚，在公诉阶段签署了认罪认罚具结书，同意公诉机关对其有期徒刑二年六个月至三年、并处罚金的量刑建议，辩护人该辩护意见不予采纳。（8）关于被告人王某某的辩护人所提王某某具有自首情节，可以从轻、减轻处罚的辩护意见予以采纳。（9）关于被告人王某某的辩护人所提王某某系从犯的辩护意见予以采纳。（10）关于被告人王某某的辩护人所提王某某认罪认罚并同意接受刑罚处罚，签署具结书的辩护意见予以采纳。（11）关于被告人王某某的辩护人所提王某某系初犯、偶犯，平时表现一贯良好，无违法犯罪前科，真诚悔罪的辩护意见予以采纳。（12）关于被告人赵某某的辩护人所提赵某某具有自首情节、应从轻处罚的辩护意见予以采纳。（13）关于被告人赵某某的辩护人所提赵某某认罪认罚、应从宽处罚的辩护意见予以采纳。（14）关于被告人赵某某的辩护人所提赵某某系从犯，应从轻处罚，并建议判处缓刑的辩护意见予以采纳。（15）关于被告人郭某某的辩护人所提郭某某具有自首情节、从轻或减轻处罚的辩护意见予以采纳。（16）关于被告人郭某某的辩护人所提郭某某认罪认罚、依法从宽处罚的辩护意见予以采纳。（17）关于被告人郭某某的辩护人所提郭某某系从犯、应从轻或者减轻处罚的辩护意见予以采纳。（18）关于被告人郭某某的辩护人所提郭某某造成的损失金额中122961元予以扣除的辩护意见予以采纳。本院认为，被告人常建立、许某某、王某某、郭某某、赵某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。五被告人系共同犯罪。被告人常建立、许某某、王某某、郭某某犯罪数额巨大。被告人常建立犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，构成自首，依法从轻处罚；被告人许某某、王某某、郭某某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，构成自首，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法对被告人许某某、王某某、郭某某减轻处罚；被告人赵某某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，构成自首，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。五被告人认罪认罚，依法从宽处罚。被告人许某某、王某某、郭某某退赔被害人部分损失，酌情从轻处罚。被告人赵某某全部退赔被害人损失，酌情从轻处罚。根据被告人郭某某、赵某某的犯罪性质、情节、作用及判前社会调查，对其适用缓刑，没有再犯罪的危险及不良社区影响，可对其宣告缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第二十五条、第二十七条、第七十二条、第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：被告人常建立犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月28日起至2023年5月27日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）被告人许某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期自判决执行之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）五、被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  张学禹审 判 员  赵艳丽人民陪审员  黄 臣二〇一九年十二月二十三日书 记 员  孙 浩判后释明书（2019）鲁1524刑初226号一、法律适用1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”2.《中华人民共和国刑法》第六十七条：“犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。”3.《中华人民共和国刑法》第二十五条：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。”4.《中华人民共和国刑法》第二十七条：“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。”5.《中华人民共和国刑法》第七十二条：“对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。”6.《中华人民共和国刑法》第七十三条：“拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。”7.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条:“犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。”8.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：“非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。”主审法官张学禹