文书内容安徽省潜山市人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0824刑初168号公诉机关安徽省潜山市人民检察院。被告人贾胜武，男，1981年9月1日出生，汉族，大专文化程度，务工，户籍地湖南省常德市鼎城区，现住湖北省天门市。因涉嫌诈骗罪于2019年2月27日被潜山市公安局刑事拘留，经潜山市人民检察院批准，于2019年4月4日被潜山市公安局执行逮捕。现羁押于潜山市看守所。辩护人汪斌，安徽天柱律师事务所律师。被告人陈勇，男，1983年6月28日出生，汉族，大学本科文化程度，务工，户籍地及现住址湖北省天门市。因涉嫌诈骗罪，于2019年2月27日被潜山市公安局刑事拘留，经潜山市人民检察院批准，于2019年4月4日被潜山市公安局执行逮捕。现羁押于潜山市看守所。辩护人熊子肖，潜山法律援助中心律师。辩护人黄波，安徽皖激扬律师事务所律师。被告人陈廷，男，1984年5月18日出生，汉族，初中文化程度，个体户，户籍地及住址湖北省天门市。因涉嫌诈骗罪，于2019年2月27日被潜山市公安局刑事拘留，经潜山市人民检察院批准，于2019年4月4日由潜山市公安局执行逮捕。经潜山市人民检察院决定，于2019年7月31日被取保候审。2019年9月29日被潜山市人民法院取保候审。辩护人何健,安徽同合律师事务所律师。被告人陈倩，女，1988年10月19日出生，汉族，初中文化程度，务工，户籍地湖北省天门市，现住湖北省天门市。因涉嫌诈骗罪，于2019年2月27日被潜山市公安局刑事拘留，经潜山市人民检察院批准，于2019年4月4日被潜山市公安局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人范本胜,安徽安潜律师事务所律师。被告人刘霞，女，1990年5月16日出生，汉族，大专文化程度，务工，户籍地四川省泸州市纳溪区，现住湖北省天门市。因涉嫌诈骗罪，于2019年2月27日被潜山市公安局刑事拘留，经潜山市人民检察院批准，于2019年4月4日被潜山市公安局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人夏国栋,安徽安潜律师事务所律师。被告人张利娅，女，1987年2月28日出生，汉族，小学文化程度，务工，户籍地及现住址湖北省天门市。因涉嫌诈骗罪，于2019年2月27日被潜山市公安局刑事拘留，经潜山市人民检察院批准，于2019年4月4日被潜山市公安局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人王文星，安庆市迎江区法律援助中心律师。被告人陈琳，女，1989年7月1日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍地及住址湖北省天门市。因涉嫌诈骗罪，于2019年2月27日被潜山市公安局刑事拘留，2019年3月28日被潜山市公安局取保候审。2019年9月29日被潜山市人民法院取保候审。辩护人徐加佳，安徽上止正律师事务所律师。被告人陈成，女，1989年1月1日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍地及住址湖北省天门市。因涉嫌诈骗罪，于2019年2月27日被潜山市公安局刑事拘留，2019年3月28日被潜山市公安局取保候审。2019年9月29日被潜山市人民法院取保候审。辩护人沈皖，安徽皖激扬律师事务所律师。潜山市人民检察院以潜检刑诉[2019]150号起诉书指控被告人贾胜武、陈勇、陈廷、陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成犯诈骗罪一案，于2019年9月27日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，于2019年10月23日公开开庭审理了本案。潜山市人民检察院指派检察员陶某1出庭支持公诉。被告人贾胜武及辩护人汪斌、被告人陈勇及辩护人黄波、被告人陈廷及辩护人何健、被告人陈倩及辩护人范本胜、被告人刘霞及辩护人夏国栋、被告人张利娅及辩护人王文星、被告人陈琳及辩护人徐加佳、被告人陈成及辩护人沈皖到庭参加诉讼。本案现已审理终结。潜山市人民检察院指控:一、2018年年底至2019年2月14日，被告人贾胜武、陈勇合伙成立所谓的“鸿泰财汇”公司，伙同被告人陈倩、刘霞虚构“鸿泰财汇”公司具有放贷能力的事实，以向被害人提供贷款需要收取“鸿泰财汇”会员权限费、手续费等名义骗取被害人钱财，当被害人发现被骗后，被告人即以各种理由推脱拒不退款，且使被害人无法与他们联系。期间骗取被害人王松柏、陈永林等122人，作案192次，诈骗金额合计106246元。具体如下：1.2019年1月7日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得伍德华498元。2.2019年1月8日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陆志强498元。3.2019年1月8日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得刘苗苗540元。4.2019年1月8日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得骆冬生498元。5.2019年1月8日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得兰晓娟498元。6.2019年1月8日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张新玉498元。7.2019年1月8日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张善弯498元。8.2019年1月8日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得郑金山1380元。9.2019年1月8日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得钟瑶鹏498元。10.2019年1月8日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得张新玉400元。11.2019年1月8日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得周其灿498元。12.2019年1月8日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得于肖红498元。13.2019年1月8日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张国美498元。14.2019年1月8日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得于肖红600元。15.2019年1月9日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得彭世黔600元。16.2019年1月9日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得刘迪1380元。17.2019年1月9日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得郑金山500元。18.2019年1月9日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得孙坤林498元。19.2019年1月9日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得刘迪480元。20.2019年1月9日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得郑艳艳498元。21.2019年1月9日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王松柏1380元。22.2019年1月9日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得孙坤林600元；23.2019年1月9日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得周其灿600元。24.2019年1月9日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得胡勇498元。25.2019年1月9日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得易攀498元。26.2019年1月9日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得郑艳艳700元。27.2019年1月9日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得易攀300元。28.2019年1月9日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得王松柏600元。29.2019年1月9日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得魏米兰498元。30.2019年1月9日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陈永林498元。31.2019年1月9日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得魏米兰300元。32.2019年1月9日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得陈永林560元。33.2019年1月9日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得龚勇祥498元。34.2019年1月9日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得龚勇祥640元。35.2019年1月10日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陆芸498元。36.2019年1月10日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张绍成498元。37.2019年1月10日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陈者二498元。38.2019年1月10日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得佟川498元。39.2019年1月10日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李珊珊498元。40.2019年1月11日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王滨498元。41.2019年1月11日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得蔡贤飞498元。42.2019年1月11日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得熊亚平498元。43.2019年1月11日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得李珊珊600元。44.2019年1月11日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得王滨560元。45.2019年1月11日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得林先鑫498元。46.2019年1月11日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李剑锋498元。47.2019年1月11日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得杨文汉498元。48.2019年1月11日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得佟川600元。49.2019年1月11日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得俞海498元。50.2019年1月11日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得林先鑫500元。51.2019年1月11日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得李剑锋540元。52.2019年1月11日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得俞海600元。53.2019年1月11日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得熊亚平600元。54.2019年1月12日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得孙贾楠498元。55.2019年1月12日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得刘波498元。56.2019年1月12日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得杨明轻498元。57.2019年1月12日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得苏莉498元。58.2019年1月12日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得冯运涛498元。59.2019年1月12日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得谢宗美498元。60.2019年1月12日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得谢宗美600元。61.2019年1月13日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得黄岳平498元。62.2019年1月13日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得孙苏贵498元。63.2019年1月14日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得黄冬平498元。64.2019年1月14日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得孙彦明498元。65.2019年1月14日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得刘艳498元。66.2019年1月14日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得刘艳520元。67.2019年1月14日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得崔顺豪498元；68.2019年1月14日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得黄岳平640元。69.2019年1月14日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陈海浪498元。70.2019年1月14日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得杨汝婷498元。71.2019年1月14日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得崔顺豪700元。72.2019年1月14日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张爱民498元。73.2019年1月14日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得徐林锋498元。74.2019年1月14日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得孙苏贵600元。75.2019年1月14日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得黄冬平600元；76、2019年1月14日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得徐林锋600元。77.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得董祥春498元。78.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张兴华498元。79、2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得郑祥勇498元；80.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王心明498元。81.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王硕498元。82.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得岳起程498元。83.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陈云498元。84.2019年1月15日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得董祥春560元。85.2019年1月15日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得郑祥勇300元。86.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得邱维498元。87.2019年1月15日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得陈云600元。88.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得杨晓乐498元。89.2019年1月15日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得王心明600元。90.2019年1月15日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得陈海浪600元。91.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得永强498元。92.2019年1月15日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得岳起程600元。93.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得农胜合498元。94.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得旷文科498元。95.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得黄群嵩498元。96.2019年1月15日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得永强560元。97.2019年1月15日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得黄群嵩500元。98.2019年1月16日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李桂花498元。99.2019年1月16日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得旷文科600元。100.2019年1月16日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得梅家498元。101.2019年1月16日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得罗德祥498元。102.2019年1月16日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得邵晨光498元。103.2019年1月16日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李昌杰498元。104.2019年1月16日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张甲俊498元。105.2019年1月16日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张丽498元。106.2019年1月16日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得周子明1380元。107.2019年1月16日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得梅家600元。108.2019年1月16日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得张丽560元。109.2019年1月16日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得李昌杰600元。110.2019年1月16日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得周子明530元。111.2019年1月16日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得罗德祥560元。112.2019年1月16日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王兴海498元。113.2019年1月16日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得袁海祥498元。114、2019年1月16日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得邵晨光600元。115.2019年1月16日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得王兴海780元。116.2019年1月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得戴健498元。117.2019年1月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得蒋金福498元。118.2019年1月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得朱爱长498元。119.2019年1月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李丽500元。120.2019年1月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陈海泽498元。121.2019年1月17日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得袁海祥600元。122.2019年1月17日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得陈海泽600元。123.2019年1月17日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得张甲俊600元。124.2019年1月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得藏剑威498元。125.2019年1月17日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得蒋金福650元。126.2019年1月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得桂永平498元。127.2019年1月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得史威498元。128.2019年1月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王潇498元。129.2019年1月17日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得藏剑威540元。130.2019年1月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陆韦玲498元。131.2019年1月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张亮498元。132.2019年1月17日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得史威560元。133.2019年1月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得倪量498元。134.2019年1月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得袁万武498元。135.2019年1月18日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得袁万武600元。136.2019年1月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得柳艳1380元。137.2019年1月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得黄鹏飞498元。138.2019年1月18日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得柳艳600元。139.2019年1月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得刘林江498元。140.2019年1月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得朱勤亮498元。141.2019年1月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得邹剑498元。142.2019年1月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得邢庭开498元。143.2019年1月18日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得邹剑600元。144.2019年1月19日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得周春燕498元。145.2019年1月19日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得殷占超498元。146.2019年1月19日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得徐翔498元。147.2019年1月19日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得朱勤亮600元。148.2019年1月19日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得殷占超520元。149.2019年1月19日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李海平498元。150.2019年1月19日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陈晓东498元。151.2019年1月19日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得朱鑫杰498元。152.2019年1月19日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得李海平520元。153.2019年1月19日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得牛永刚498元。154.2019年1月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得许家军498元。155.2019年1月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得许家军600元。156.2019年1月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得卢桂亮498元。157.2019年1月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得潘正华998元。158.2019年1月21日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得朱鑫杰600元。159.2019年1月21日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得潘正华750元。160.2019年1月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王益新498元。161.2019年1月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李鹏（由周光英的微信转）498元。162.2019年1月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得唐庆家498元。163.2019年1月22日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得李鹏（由周光英的微信转）600元。164.2019年1月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得马文超498元。165.2019年1月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得郑海勇498元。166.2019年1月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得程龙498元。167.2019年1月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得黄运飘498元。168.2019年1月22日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得程龙600元。169.2019年1月22日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得郑海勇600元。170.2019年1月22日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得黄运飘600元。171.2019年1月22日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得唐庆家600元。172.2019年1月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得肖志华498元。173.2019年1月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得杨远龙498元。174.2019年1月23日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得杨远兵400元。175.2019年1月23日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得朱钉垚498元。176.2019年1月23日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得马文超600元。177.2019年1月23日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得伍国生498元。178.2019年1月24日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得伍国生600元。179.2019年1月24日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得朱钉垚600元；180.2019年1月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得龚国强500元。181.2019年1月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得莫志平498元。182.2019年1月25日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得莫志平650元。183.2019年1月26日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得彭三照498元；184.2019年1月26日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得毛世艾498元。185.2019年1月26日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得凌琅498元。186.2019年1月26日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得宋栋栋998元。187.2019年1月26日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得彭三照600元。188.2019年1月26日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得宋栋栋750元。189.2019年1月26日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得凌琅600元。190.2019年1月27日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得肖玉杰498元。191.2019年2月14日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得郭伟峰498元。192.2019年2月14日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得郭伟峰600元。二、2019年2月15日至2019年2月27日，被告人贾胜武、陈勇邀请被告人陈廷入股“鸿泰财汇”公司，伙同被告人陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成,采用同样的手段，骗取被害人陶某2、邱隆生等75人，作案120次，诈骗金额合计67208元，其中被告人陈琳、陈成自2019年2月21日开始参与诈骗犯罪，涉案金额为39362元。具体如下：1.2019年2月16日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陶王莉498元。2.2019年2月16日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得陶王莉600元。3.2019年2月16日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得程中华498元。4.2019年2月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李明才498元。5.2019年2月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得廖宇498元。6.2019年2月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得邱隆生498元。7.2019年2月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得黄鑫498元。8.2019年2月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得梁志剑498元。9.2019年2月18日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得梁志剑600元。10.2019年2月18日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得邱隆生600元。11.2019年2月18日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得吴幸福498元。12.2019年2月19日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得谢宝华498元。13.2019年2月19日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得高乔498元。14.2019年2月19日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得韩超凡498元。15.2019年2月19日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得金晋498元。16.2019年2月19日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得高乔600元。17.2019年2月19日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得韩超凡600元。18.2019年2月19日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张雪998元。19.2019年2月19日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得张雪750元。20.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得胡浩特498元。21.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得曾凯龙498元。22.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得闫丹498元。23.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得顾大力498元。24.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王成新498元。25.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李阳498元。26.2019年2月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得黄鑫560元。27.2019年2月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得王成新500元。28.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得彭陈昌498元。29.2019年2月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得李阳600元。30.2019年2月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得顾大力600元。31.2019年2月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得胡浩特600元。32.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得汪有花498元。33.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得杨槿498元。34.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张浩498元。35.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李高培498元。36.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得赵倩文498元。37.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得潘汉钦498元。38.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得严贵飞498元。39.2019年2月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得张浩600元。40.2019年2月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得李高培600元。41.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李兴义498元。42.2019年2月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得赵倩文600元。43.2019年2月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得杨槿600元。44.2019年2月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得潘汉钦600元。45.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王连钏498元。46.2019年2月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得李兴义500元。47.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得焦瑞宝998元。48.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张荣谋498元。49.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得龙昌祥498元。50.2019年2月20日，贾胜武等人以向放款人员交纳取“鸿泰财汇”放款为由骗得焦瑞宝800元。51.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李伟498元。52.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得于波498元。53.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得刘济诚498元。54.2019年2月21日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得于波600元。55.2019年2月21日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得刘济诚600元。56.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得杨鹏涛498元。57.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得吕海丰498元。58.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得文放498元。59.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得金慧哲498元。60.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得刘星998元。61.2019年2月21日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得程中华600元。62.2019年2月21日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得吕海丰600元。63.2019年2月21日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得张荣谋600元。64.2019年2月21日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得刘星600元。65.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得梁克498元。66.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得刘文龙498元。67.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得方惜妹498元。68.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得刘光爱498元。69.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得齐永娟498元。70.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得顿婷498元。71.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王征498元。72.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王涛498元。73.2019年2月22日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得方惜妹600元。74.2019年2月22日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得王征700元。75.2019年2月22日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得齐永娟600元。76.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得孙宝忠498元。77.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得田龙498元。78.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得张钰498元。79.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得宋杰498元。80.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得阮贵军498元。81.2019年2月22日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得张钰750元。82.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得彭世黔498元。83.2019年2月22日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得阮贵军600元。84.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陈洁498元。85.2019年2月22日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得宋杰600元。86.2019年2月22日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得金慧哲600元。87.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得曾伟强498元。88.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李青青498元。89.2019年2月23日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得田龙600元。90.2019年2月23日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得陈洁500元。91.2019年2月23日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得盘敬义498元。92.2019年2月23日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得李青青500元。93.2019年2月23日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得孙晨曦498元。94.2019年2月23日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得安家龙498元。95.2019年2月23日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陈冬霞华998元。96.2019年2月23日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得刘用498元。97.2019年2月23日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得刘光爱600元。98.2019年2月23日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得郑玉磊498元。99.2019年2月23日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得盘敬义600元。100.2019年2月23日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得郑玉磊600元。101.2019年2月23日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得孙晨曦400元。102.2019年2月24日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王金慧498元。103.2019年2月24日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得曹超998元。104.2019年2月24日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得曹超600元。105.2019年2月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得潘芳芳498元。106.2019年2月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得周珍998元。107.2019年2月25日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得周珍800元。108.2019年2月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王金慧498元。109.2019年2月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得于清498元。110.2019年2月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得樊进998元。111.2019年2月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得李晓捷498元。112.2019年2月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得王坐飞498元。113.2019年2月25日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得李晓捷600元。114.2019年2月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得陈玉东498元。115.2019年2月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得叶兆文498元。116.2019年2月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得倪现玉498元。117.2019年2月25日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得杨继孝498元。118.2019年2月25日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得王坐飞600元。119.2019年2月25日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得陈玉东100元。120.2019年2月25日，贾胜武等人以向放款人员交纳手续费后才能获取“鸿泰财汇”放款为由骗得陈玉东400元。认定上述事实的证据如下：1.手机、电脑、笔记本、银行卡等物证；2.立案决定书、作案有关笔记本、涉案银行卡资金流向汇总表等书证；3.证人韩冷、卢著梁、吴名珍等的证言；4.被害人王松柏、陶王莉等人的陈述；5.被告人贾胜武、陈勇、陈廷、陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成的供述与辩解；6.勘验、检查、辨认等笔录；7.视听资料、电子数据。公诉机关认为，被告人贾胜武、陈勇、陈廷、陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成等人以非法占有为目的，虚构“鸿泰财汇”公司具有放贷能力的事实，以向被害人提供贷款需要收取“鸿泰财汇”会员权限费、手续费等名义骗取被害人钱财，共计174054元，数额巨大，其中，被告人贾胜武、陈勇、陈倩、刘霞共同涉案金额为174054元，被告人陈廷、张利娅共同涉案金额为67208元，被告人陈琳、陈成共同涉案金额为39362元。上述被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十六条、第二十七条之规定，被告人贾胜武、陈勇系主犯，被告人陈廷、陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成系从犯。根据司法解释规定，多人共同实施电信网络诈骗，各被告人应对参与实施犯罪过程中的全部行为负责。各被告人均构成坦白，可从轻处罚。被告人陈廷规劝其他案件的嫌疑人自动投案，请法庭在量刑时予以考量。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人贾胜武对起诉书指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。被告人贾胜武的辩护人汪斌辩称，对起诉书指控的被告人贾胜武构成诈骗罪及犯罪事实没有异议。但贾胜武具有以下从轻、减轻处罚的情节。一、贾胜武具有坦白情节，依法可以从轻处罚。二、贾胜武系初犯，依法应酌情从宽处罚。三、贾胜武认罪认罚，依法可以从宽处罚。四、贾胜武表示愿意退赃，依法可以酌情从轻处罚。五、贾胜武家庭经济困难，建议对其判处较少的罚金。综上，建议在四年以内量刑。被告人陈勇对起诉书指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。被告人陈勇的辩护人黄波辩称，对起诉书指控的被告人陈勇构成诈骗罪及犯罪事实没有异议。但陈勇具有以下法定和酌定从轻处罚的情节，依法应当从轻处罚。一、陈勇具有坦白情节，依法可以从轻处罚。二、陈勇自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。三、陈勇表示愿意退赃，依法可以酌情从轻处罚。四、陈勇系初犯、偶犯，依法应当从宽处罚。五、陈勇家庭情况特殊，父亲系残疾人，母亲年事已高且身体状况较差，妻子刘霞、弟弟陈廷、弟妹张利娅均系本案被告人，陈勇有2个年幼的孩子（一个3岁，一个1岁），同案被告人陈廷与张利娅夫妇也有2个年幼的孩子，4个年幼的孩子依靠2位老年人照顾，确属困难，希望法庭综合考虑陈勇的犯罪情节和现实困境，对陈勇判处较轻刑罚，给其一个改过自新的机会，让其能尽早回归社会和家庭。被告人陈廷对起诉书指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。被告人陈廷的辩护人何健辩称，对被告人陈廷构成诈骗罪及指控的犯罪事实没有异议。但陈廷具有以下从轻或者减轻处罚的量刑情节：一、陈廷系初犯；二、陈廷系从犯，且在从犯中所起作用较小，不参与公司的经营，并且没有获利，依法应从轻或者减轻处罚；三、陈廷规劝他人自动投案，节约司法资源，根据司法解释规定，构成立功。综上，建议在三年以下量刑并适用缓刑。被告人陈倩对起诉书指控的事实及罪名无异议，自愿认罪认罚。被告人陈倩的辩护人范本胜辩称，一、对公诉机关指控的被告人诈骗方式、基本过程及定性没有异议。二、对次数和数额有异议，公诉机关指控的犯罪次数、金额证据不足。本案与电信诈骗特征有区别，不能当然定性为电信诈骗。诈骗罪侵犯的客体是公民财产所有权，需要财产权所有人指证，本案诈骗次数只能认定27次，金额25688元。即使按照起诉书所说本案属于电信诈骗，但司法解释中所说的可以综合全案证据确定被害人人数，是在受到客观条件限制不能查证的情况下，本案通过后台转账数据能完整的反映出被害人具体信息，侦查机关应当全部取证。三、陈倩具有以下法定和酌定从宽、从轻量刑情节：（一）陈倩系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。（二）陈倩具有坦白情节,依法可以从轻处罚。（三）陈倩系初犯，依法应当从宽处理。（四）陈倩认罪认罚，依法应当从宽处理。（五）陈倩表示愿意退赃，依法可以酌情从轻处罚。（六）陈倩丈夫贾胜武也被羁押，父亲生病在家，需要人照顾，尚有一个两岁女儿需要人抚育，希望法庭酌情考虑以上特殊情况。综上所述，建议对陈倩适用缓刑或者其他非监禁刑。被告人刘霞对起诉书指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚，涉及的个人的金额不太清楚，没有统计过，请求法院核实。被告人刘霞的辩护人夏国栋辩称，一、对公诉机关指控刘霞构成诈骗罪的罪名及定性没有异议，但是对起诉书认定部分事实有异议，具体如下：（一）对起诉书指控的第一阶段诈骗中的第1、13、29、31、46、55、56、100、110、126、131、133、134、138、141、160、162、165、166、167、169、180、181、185、187、190、191起事实以及第二阶段诈骗中的第1、2、7、11、18、19、26、68、72、77、78、81、89、98、107、108、115、120、121起事实没有异议。（二）除上述犯罪事实外，公诉机关指控的其他犯罪事实证据不充足，理由如下：首先，起诉书指控的第一阶段诈骗中的第20、26、27、40、97、101、113、143、153、154起以及第二阶段诈骗中的第6、10、25、29、32、35、36、40、42、56、66、92、100、113起事实，虽然公诉机关提供了被害人的陈述，但是被害人均没有提供相应的转账记录，没有其他证据印证，不能单独作为认定案件事实的依据，并且上述部分被害人的陈述与起诉书指控事实不符（第一阶段中的第26、97、101、113起时间不符，第一阶段中的第153、154起数额不符）。其次，公诉机关没有提供任何证据证实起诉书指控的第一阶段中的第2、3、58、59、176起以及第二阶段中的第59、86、87、88、91、109起犯罪事实。第三，上述未提到的犯罪事实，公诉机关仅提供了一份被害人的清单来认定犯罪的成立，明显证据不足，理由有四：其一，清单的来源不明；其二，清单中的被害人没有核实，是否真实存在不可知；其三，清单系孤证；其四，即使清单中的人员以及转账数额真实，仅一份清单不能证实清单中的人员就是本案的被害人，也无法证实转账的数额就是被告人诈骗数额，不能排除合理怀疑。综上，公诉机关指控刘霞构成诈骗罪的部分犯罪事实证据不足，根据《刑事诉讼法》第五十三条的规定，对被告人定罪处罚，必须都有证据证明，且排除合理怀疑，但是本案中指控部分犯罪事实的证据不能排除合理怀疑，无法达到刑诉法规定证据确实、充分的条件。二、刘霞具有以下法定和酌情从轻、减轻处罚的情节，依法应当从轻、减轻处罚。（一）刘霞具有坦白情节，并且当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻或减轻处罚。（二）刘霞在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。（三）刘霞系初犯，依法可以从宽处罚。（四）刘霞表示愿意退赃，依法可以酌情从轻处罚。（五）刘霞家庭情况特殊，请求法庭予以充分考虑。三、关于对刘霞的量刑建议。结合本案案情及刘霞的家庭实际情况，建议法庭对刘霞减轻处罚，判处相适应的刑罚，并适用缓刑。被告人张利娅对起诉书指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。被告人张利娅的辩护人王文星辩称，对被告人张利娅构成诈骗罪定性不持异议，具有以下从轻、减轻处罚的量刑情节：一、张利娅无违法犯罪记录，一贯表现良好，遵纪守法，系初犯、偶犯，不同于再犯、惯犯，其犯罪习惯尚未形成，改造性好，可以酌定从轻处罚；二、构成坦白；三、自愿认罪认罚，表示愿意退赃，补偿被害人损失，可以对其从轻处罚；四、张利娅系从犯，在共同犯罪中所起到作用小，依法可以从轻或者减轻处罚。请法庭对其从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。被告人陈琳对起诉书指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。被告人陈琳的辩护人徐加佳辩称，一、对公诉机关指控的罪名无异议。对陈琳参与诈骗的数额值得商榷。本案不属于纯粹的电信诈骗。本案的作案方式简单，各被告人担任的角色不同，陈琳仅是公司员工并非公司股东，亦未参与公司任何分红，其诈骗行为独立操作完成，与其他业务员之间分开实施诈骗行为，因此陈琳作为从犯应仅对其所参与的犯罪承担相应的处罚，不应将上班期间所有人涉嫌的犯罪金额作为认定其参与的金额。起诉书指控的诈骗事实中，仅有王金慧、王涛、张绍峰、李晓捷、刘光爱、阮贵军、陈玉东、樊进、叶兆文、杨继孝共10人系陈琳的业务客户，陈琳收取的也仅是前期会员费，陈琳个人诈骗5480元，至少应当将陈琳与陈成等其他同样为业务员身份的被告人的涉案金额予以分开。二、陈琳具有法定或者酌定的从轻、减轻处罚情节:1.陈琳上班时间较短，陈琳的工资采用的是底薪加提成，陈琳未参与分赃，在共同犯罪中所起的作用较小，所处的地位较低，犯罪较轻，依法应当从轻或者减轻处罚。2.陈琳诈骗的钱财已由公安机关查封、冻结，可退回给受害人，减少了行为的社会危害性，依法应该从轻处罚。3.陈琳如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。4.陈琳以往表现较好，无前科劣迹，而且认罪态度好，应该酌情从轻处罚。5.陈琳自身及家庭情况特殊，请求人民法院在定罪量刑上特殊考虑。陈琳现已怀孕3个多月，家中还有一小孩和父母亲需要陈琳的照顾，希望法院能够酌情考虑。综上，请求对其从轻或者减轻处罚，给予改正自新、重新做人、回报社会与家庭的机会。被告人陈成对起诉书指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。被告人陈成的辩护人沈皖辩称，对公诉机关指控的罪名和事实没有异议。但是陈成具有以下法定和酌定从轻或者减轻处罚的情节。一、陈成归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。二、陈成在本案的共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯，且在从犯中又属于犯罪较轻的从犯，应予从轻、减轻或者免除处罚。三、陈成自愿认罪认罚，真诚悔罪，依法可以从宽处理。四、陈成系初犯、偶犯，根据宽严相济的刑事政策，依法应当从宽处罚。五、陈成具备适用缓刑的条件，请求法庭充分考虑对其适用缓刑。综上，恳请人民法院对陈成从轻、减轻处罚并适用缓刑或者免除处罚。经审理查明：2018年10月到12月，贾胜武、陈勇，陈倩、刘霞在湖北省天门市大润发超市上面的“华泰金服”从事客服工作。农历二〇一八年年底，贾胜武与陈勇开始密谋成立“鸿泰财汇”实施诈骗。委托湖北晟昌网络科技有限公司开发并架设了APP，命名为鸿泰财会，湖北晟昌网络科技有限公司将这个APP架设在贾胜武与陈勇注册的阿里云账号上。为实施诈骗活动，二人购买了十台电脑、三、四十部手机，注册四、五十个微信号，办理了银行卡，在网上购买了约七十多张SIM卡等。微信号分两类，一类是用于收款的，一类是用于业务员和客户之间联系的。业务员使用的微信号大概有二、三十个，每个微信号对应一个手机SIM卡，同时在网上通过非法手段获取有贷款需求的个人信息的电话号码，将这些信息存在电脑里。在网上购买了智能机器人软件，通过该软件将非法获取的个人信息上传，软件会自动拨打对方电话，根据对方贷款意向进行分类，如ABC类等等，在后台看到分类号码后提取这些有贷款意向的A类客户号码，发送给业务员，业务员会添加微信跟对方联系，添加微信后业务员询问对方的贷款目的、经济状况、个人信息，之后会给对方发送下载鸿泰财汇APP的网络地址，对方进入后可以下载APP，下载后，软件会提示对方没有权限，然后客服就会说如果需要贷款，就需要开通权限，开通权限就需要交会员费，提示对方可以在APP里面点击有获取权限的图片，点击之后就会弹出一个微信收款二维码，客户就可以扫描二维码直接付款，对于有些不会操作的客户，业务员通过微信发二维码给他们。客户支付了会员费之后，陈勇就以放款人的身份与对方在QQ上聊，同时要求客户删除业务员的微信号，然后再同客户谈放款的假象，并要求收手续费，金额是按照贷款金额的比例收取的，一般每个人收费不超过1200元。陈勇同客户在聊时，会要求客户在APP上提交个人资料，APP上会自动生成一个放款码，这个码就贾胜武和陈勇能看到，客户交了手续费后陈勇会将放款码交给客户，客户将这个放款码输入到APP上就会显示放款成功，可以提现，但实际是不能提现的，因为没有贷款环节。在客户交了手续费之后，诈骗基本结束，后来就是陈勇在QQ上找客户聊，以各种理由搪塞，直到客户没有信心贷款而要求退款，这时，被害人无法联系到“鸿泰财会”所有人员。鸿泰财汇实际上是没有注册的公司。鸿泰财汇APP是在网上买的，功能是下载打开后填写客户资料，联系方式、贷款链接等功能。客户不交会员费获取权限就看不到贷款链接，链接是真实的，但是能不能贷款与鸿泰财汇APP没有关联。APP功能也是应要求设置的。业务员上岗前会进行培训，培训内容就是告诉他们加客户的微信，然后诱骗客户交会员费和权限费。薪酬是底薪加提成，底薪2000元每月，提成是按照单提取，有上班制度。招了刘霞、陈倩、张利娅、陈成、陈琳等业务员，同时雇请成梦莲（另处）照顾贾胜武老婆。陈勇与贾胜武是合伙人，他们薪酬是底薪5000元，每月加提成，之后的利润两人再分，农历二〇一八年，贾胜武与陈勇每家分得29000元。2019年2月14日晚上，陈廷送张利娅到鸿泰财汇上班时，贾胜武和陈勇商量邀请陈廷入股，陈廷明确表示同意，贾胜武同陈勇通过对前期投资进行折算，让陈廷交了12000元之后，每个股东再出资5000元做费用，每人持1/3的股份。陈廷入股的时间从交钱那天开始计算。2019年2月21日，陈成、陈琳到鸿泰财汇上班。2019年2月15日前第一阶段场所在贾胜武家；2019年2月16日开始的第二阶段场所在天门市冠南汇侨城玉兰苑23栋1单元502室租住房，该房屋系以陈勇的名义于2019年2月13日同周丽签订《房屋租赁合同》，承租罗喻芳的房屋。一、2018年12月底至2019年2月14日，被告人贾胜武、陈勇合伙成立“鸿泰财汇”公司，伙同被告人陈倩、刘霞虚构“鸿泰财汇”公司具有发放贷款能力的事实，以向被害人提供贷款需要收取“鸿泰财汇”会员权限费、手续费等名义骗取被害人钱财，当被害人发现被骗后，被告人即以各种理由搪塞拒不退款，且不与被害人联系。期间作案192次，骗取被害人王松柏、陈永林等122人，诈骗合计人民币106846元。具体如下：1.2019年1月7日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得伍德华498元。2.2019年1月8日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得陆志强498元、刘苗苗540元、骆冬生498元、兰晓娟498元、张新玉498元、张善弯498元、郑金山1380元、钟瑶鹏498元、张新玉400元、周其灿498元、于肖红498元和600元、张国美498元。3.2019年1月9日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得彭世黔600元、刘迪1380元和480元、郑金山500元、孙坤林498元、郑艳艳498元、王松柏1380元、孙坤林600元、周其灿600元、胡勇498元、易攀498元和300元、郑艳艳700元、王某600元、魏米兰498元和300元、陈永林498元和560元、龚勇祥498元和640元。4.2019年1月10日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得陆芸498元、张绍成498元、陈者二498元、佟川498元、李珊珊498元。5.2019年1月11日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得王滨498元和560元、蔡贤飞498元、熊亚平498元、李珊珊600元、林先鑫498元和500元、李剑锋498元和540元、杨文汉498元、佟川600元、俞海498元和600元、熊亚平600元。6.2019年1月12日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得孙贾楠498元、刘波498元、杨明轻498元、苏莉498元、冯运涛498元、谢宗美498元和600元。7.2019年1月13日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得黄岳平498元、孙苏贵498元。8.2019年1月14日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得黄冬平498元、孙彦明498元、刘艳498元和520元、崔顺豪498元和700元、黄岳平640元、陈海浪498元、杨汝婷498元、张爱民498元、徐林锋498元和600元、孙苏贵600元、黄冬平600元。9.2019年1月15日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得董祥春498元和560元、张兴华498元、郑祥勇498元和300元、王心明498元和600元、王硕498元、岳起程498元和600元、陈云498元和600元、邱维498元、杨晓乐498元、陈海浪600元、得永强498元和560元、农胜合498元、旷文科498元、黄群嵩498元和500元。10.2019年1月16日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得李桂花498元、旷文科600元、得梅家498元、罗德祥498元和560元、邵晨光498元和600元、李昌杰498元和600元、张甲俊498元、张丽498元和560元、周子明1380元和530元、梅家600元、王兴海498元和780元、袁海祥498元。11.2019年1月17日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得戴健498元、蒋金福498元、朱爱长498元、李丽500元、陈海泽498元和600元、袁海祥600元、张甲俊600元、藏剑威498元和540元、蒋金福650元、桂永平498元、史威498元和560元、王潇498元、陆韦玲498元、张亮498元。12.2019年1月18日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得倪量498元、袁万武498元和600元、柳艳1380元和600元、黄鹏飞498元、刘林江498元、朱勤亮498元、邹剑498元和600元、邢庭开498元。13.2019年1月19日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得周春燕498元、殷占超498元和520元、徐翔498元、朱勤亮600元、李海平498元和520元、陈晓东498元、朱鑫杰498元、牛永刚498元。14.2019年1月20日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由两次骗得许家军分别为498元、600元。15.2019年1月21日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得卢桂亮498元、潘正华998元和750元、朱鑫杰600元、王益新498元。16.2019年1月22日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得李鹏498元和600元（使用周光英的微信转账）、唐庆家498元和600元、马文超498元、郑海勇498元和600元、程龙498元和600元、黄运飘498元和600元、肖志华498元、杨远龙498元。17.2019年1月23日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得杨远兵400元、朱钉垚498元、马文超600元、伍国生498元。18.2019年1月24日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得伍国生600元、朱钉垚600元。19.2019年1月25日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得龚国强500元、莫志平498元和650元。20.2019年1月26日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得彭三照498元和600元、毛世艾498元、凌琅498元和600元、宋栋栋998元和750元。21.2019年1月27日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由骗得肖玉杰498元。22.2019年2月14日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由两次骗得郭伟峰分别为498元、600元。二、2019年2月15日至2019年2月27日，被告人贾胜武、陈勇邀请被告人陈廷入股“鸿泰财汇”公司，伙同被告人陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成，采用同样的手段骗取被害人陶王莉、邱隆生等75人，作案120次，诈骗合计67208元。其中被告人陈琳、陈成自2019年2月21日开始参与诈骗犯罪，涉案金额为39362元。具体如下：1.2019年2月16日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得陶王莉498元和600元、程中华498元。2.2019年2月17日，贾胜武等人以交纳会员费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限或手续费为由骗得李明才498元。3.2019年2月18日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得廖宇498元、邱隆生498元和600元、黄鑫498元、梁志剑498元和600元、吴幸福498元。4.2019年2月19日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得谢宝华498元、高乔498元和600元、韩超凡498元和600元、金晋498元、张雪998元和750元。5.2019年2月20日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得胡浩特498元和600元、曾凯龙498元、闫丹498元、顾大力498元和600元、王成新498元和500元、李阳498元和600元、黄鑫560元、彭陈昌498元、汪有花498元、杨槿498元和600元、张浩498元和600元、李高培498元和600元、赵倩文498元和600元、潘汉钦498元和600元、严贵飞498元、李兴义498元和500元、王连钏498元、焦瑞宝998元和800元、张荣谋498元、龙昌祥498元。6.2019年2月21日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得李伟498元、于波498元和600元、刘济诚498元和600元、杨鹏涛498元、吕海丰498元和600元、文放498元、金慧哲498元、刘星998元和600元、程中华600元、张荣谋600元、梁克498元、刘文龙498元、方惜妹498元、刘光爱498元。7.2019年2月22日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得齐永娟498元和600元、顿婷498元、王征498元和700元、王涛498元、方惜妹600元、孙宝忠498元、田龙498元、张钰498元和750元、宋杰498元和600元、阮贵军498元和600元、彭世黔498元、陈洁498元、金慧哲600元、曾伟强498元、李青青498元。8.2019年2月23日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得田龙600元、陈洁500元、盘敬义498元和600元、李青青500元、孙晨曦498元和400元、安家龙498元、陈冬霞998元、刘用498元、刘光爱600元、郑玉磊498元和600元。9.2019年2月24日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得王金慧498元、曹超998元和600元。10.2019年2月25日，贾胜武等人以交纳会员费或手续费后才能获取“鸿泰财汇”贷款权限为由分别骗得潘芳芳498元、周珍998元和800元、王金慧498元、于清498元、樊进998元、李晓捷498元和600元、王坐飞498元和600元、陈玉东998元（三次分别为498元、100元、400元）、叶兆文498元、倪现玉498元、杨继孝498元。2019年1月10日，被害人王松柏以被诈骗为由向潜山市公安局报案，潜山市公安局于2019年1月10日对王松柏被诈骗案立案侦查。2019年2月27日，潜山市公安局在湖北天门市公安局的配合下在湖北省天门市汇侨玉兰苑23栋1单元502室将贾胜武、陈勇、陈廷、陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成、成梦莲抓获归案。各被告人归案后均如实供述犯罪事实并签署了《认罪认罚承诺书》。2019年9月12日10时，另案犯罪嫌疑人陈亚辉和鄢千红在被告人陈廷规劝、陪同下主动到潜山市公安局投案。本案审理期间，陈廷、陈琳、陈成分别主动向本院退赃6000元、4000元、4000元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实。1、物证，随案移送被扣押的物品。2.书证（1）受案登记表、立案决定书等，证实：潜山市公安局于2019年1月10日接到王松柏报案，并于同日决定立案侦查。（2）-（10）分别为贾胜武、陈勇、陈廷、陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成、成梦莲的法律文书，证实对各被告人采取刑事强制措施情况。（11）逮捕案件继续侦查取证意见书。（12）抓获经过，证实：2019年2月27日，天门市公安局净潭派出所配合潜山市公安局在天门市冠南汇侨城23栋501室抓获网上逃犯成梦莲、陈成、陈琳、陈勇、刘霞、张利娅、贾胜武、陈倩、陈廷。（13）提讯提解证。（14）犯罪嫌疑人诉讼权利义务告知书及认罪认罚文书。（15）情况说明，证实：刘星下载过“鸿泰财汇APP”，支付过1600元左右的手续费；李剑锋在“鸿泰财汇APP”平台上贷款时被骗了900多元人民币；朱鑫杰损失金额较少，现在外地无法到派出所配合调查；彭世黔未联系到；兰晓娟相关资料无法调查到；杨远兵及杨远龙无法取得联系；无法找到潘芳芳取证；永强常年在外打工；魏米兰在网上被人诈骗了62000元。（16）接受证据材料清单，证实：潜山市公安局于2019年3月8日接受吴明珍居民身份证复印件1份、电子合同4张，潜山市公安局于2019年3月8日接受方水平《房屋租赁合同》复印件1份，昆山市公安局于2019年3月20日接受陈永林手机截图15页，宁强县公安局巴山派出所于2019年3月13日接受杨文汉微信转账记录1张、QQ聊天记录4张、嫌疑人QQ号1张、“鸿泰财汇”APP二维码及支付二维码1张，大柴旦行政委员会公安局于2019年3月25日接受杨明轻身份证复印件1张、微信支付截图4张，芜湖市公安局经济开发区分局于2019年4月3日接受袁万武截图3张，杭州市公安局江干区分局于2019年4月2日接受程龙转账记录及微信信息1份，济南市公安局莱芜分局于2019年4月17日接受李鹏微信聊天记录截图3页、银行卡照片1份，广州市公安局越秀区分局于2019年1月26日接受莫志平手机信息六张，临县公安局三交派出所于2019年4月9日接受郭伟峰打款记录1页、聊天记录11页，金秀瑶族自治县公安局于2019年3月22日接受陶王莉微信支付截图清单5张，兴国县公安局于2019年3月19日接受吴幸福微信转账照片3张，潜山市公安局王河派出所于2019年3月28日接受黄鑫手机截屏12张，北京市公安局大兴分局于2019年4月3日接受李阳身份证复印件1份、被害人权利义务告知书1份、询问笔录1份，保山市公安局隆阳分局于2019年3月25日接受张钰手机截屏图片16份，平度市公安局于2019年4月16日接受刘光爱银行交易明细1份、QQ聊天记录9张，邱县公安局于2019年4月6日接受王涛聊天记录拍照6张、嫌疑人QQ号拍照1张、受害人微信号照片1张，株洲市公安局渌口分局于2019年4月23日接受田龙QQ聊天记录截图47张、微信转账记录截图3张，古田县公安局于2019年4月10日接受周珍聊天、转账记录22页。（17）调取证据通知书、调取证据清单，证实：潜山市公安局于2019年1月18日调取62×××72号银行卡的开户资料及取款人持该银行卡于2019年1月14日在中国农业银行、中国邮政储蓄银行取款时的录像资料；于3月5日调取取款人持6214837122789385号和62×××03号招商银行卡在天门农村商业银行2019年2月21日、2月24日的取款视频；于3月6日调取6214837122789385号和62×××03号招商银行银行卡在招商银行的开户资料及开户后的交易明细；于3月6日调取62×××72号银行卡在中国农业银行天门干驿支行的开户资料及开户后的交易明细；于3月7日调取取款人持62×××72号银行卡在中国农业银行的取款视频；于3月21日调取财付通支付宝科技有限公司085e9858e082659b79be00acf@wx.tenpay.com等182个微信全支付账号的主体信息及自2018年12月1日至2019年2月28日的交易明细。（18）法律援助相关文书，证实：潜山市法律援助中心于2019年3月4日为犯罪嫌疑人贾胜武、陈勇、陈廷、刘霞指派律师提供法律帮助。（19）户籍证明，证实：贾胜武、陈勇、陈廷、陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成、成梦莲均系成年人。（20）前科证明材料，证实：经查询，贾胜武存在一条刑拘在逃重点人员信息，陈勇、陈廷、陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成、成梦莲均无违法犯罪记录。（21）随案移送清单及附照片两张。（22）案件侦办经过，证实：潜山市公安局于2019年1月10日对王松柏被诈骗案立案侦查，2019年2月27日，潜山市公安局在湖北天门市公安局的配合下在湖北省天门市汇侨玉兰苑23栋1单元502室将9名犯罪嫌疑人抓获。（23）练习本，证实：陈勇、成梦莲、陈琳、陈成、刘霞、贾胜武、张利娅的本子上记录的是诈骗的对象的QQ号码以及诈骗话术。（24）涉案卡资金流向汇总、涉案被害人汇总表。（25）补充侦查报告书、补充侦查决定书、补充侦查提纲。证实：潜山市人民检察院于2019年8月1日决定将贾胜武、陈勇等人诈骗案退回潜山市公安局补充侦查。（26）另案犯罪嫌疑人陈亚辉和鄢千红归案经过。3.被告人供述与辩解（1）被告人贾胜武供述与辩解。我从2018年12月底开始筹备，真正诈骗他人钱是2019年1月10日左右，以收取会员费和权限费为由来骗取有借款需要的那些人，公司名字叫鸿泰财汇APP,实际上是没有注册的假公司。工作流程是先收取有贷款需求的人员信息，然后通过软件拨打电话，区分出贷款需求比较强烈的这类人，再让业务员加他们微信，之后，通过聊天告知办理贷款需要付会员费和权限费，收了钱之后，就是以各种理由推脱断绝与对方的联系，将收到的会员费和权限费占为己有。鸿泰财汇APP是我在网上买的，下载打开后有填写客户资料、联系方式、贷款链接等功能，那些贷款链接是真实的，但是他们不获取权限就看不到，这些真实链接和我们没有关系，能不能贷款与鸿泰财汇APP一点关系都没有，功能也是应我们要求设置的，上面的收款二维码是自己买的微信号，我们一共有二、三十个收款的微信号，包括用过的和没用的。在网上买智能机器人软件，提前设置好功能，使用软件时将购买的联系方式上传到软件上面，软件会自动拨打对方电话，根据对方贷款意向进行分类，如ABC类等等，我在后台看到分类号码后提取这些有意向的A类客户号码，发送给业务员，之后业务员会添加微信跟对方联系，添加微信后业务员询问对方的贷款目的，经济状况、个人信息，之后会给对方发送下载鸿泰财汇APP的网络地址，对方下载APP之后，软件会提示对方没有权限，然后客服就会说如果需要贷款，就需要开通权限，开通权限就需要交会员费，提示对方可以在APP里面点击获取权限的图片，点击之后就会弹出一个微信收款二维码，客户就可以扫描二维码直接付款，对于有些不会操作的客户，通过微信发二维码给他们。客户支付了权限费之后，陈勇就以售后放款人的身份与对方在QQ上聊，同时要求客户删除业务员的微信号，之后再同客户谈放款的事并要求收费，讲是手续费，金额是按照贷款金额比例收取，一般的每个人收费不超过1200元，陈勇在同客户聊天时，会要求对方在APP上提交个人资料，APP上会自动生成一个放款码，这个码就我和陈勇看到，客户交了手续费后陈勇会将放款码交给客户，客户将这个放款码输入到APP上就可以显示放款成功，可以提现了，但实际是不能提现的，因为我们是没有放款的环节。在客户交了手续费之后，诈骗环节基本结束，后来就是陈勇在QQ上找客户聊，以各种理由推脱，直到客户没有信心再要求退款了。有贷款需求的个人信息都是在网上买的，只有电话号码，这些信息都存在我的电脑里。同时，我一共买了10台电脑、三、四十部手机及微信号、银行卡、电话卡等。我们一共使用了四、五十个微信号，分两类，一类是收款的，一类是业务员和客户联系的，一个手机带一张SIM卡和一个微信号组合起来用的，另外还在网上多购买了约70多张SIM卡。业务员使用的微信号大概有二、三十个，每个微信号对应一个手机SIM卡。陈勇用他妈的身份证申请了一张银行卡，将银行卡绑定微信上面，客户转账后，我们就将资金从收款的微信账户转到绑定的银行卡的微信账户，然后提现至银行卡，再到银行取现。取现一般是我去，也委托陈勇取过一两次。我们还买了两张银行卡。2018年12月份至2019年1月份用的都是陈勇母亲身份证办的银行卡；2019年2月份用的是购买的两张招商银行的银行卡，主要是用来提现，取出诈骗所得的钱，这三张银行卡的钱都是来源于利用鸿泰财汇实施诈骗所骗的钱。对员工培训就是告诉他们加客户的微信，然后诱骗客户，交会员费和权限费。薪酬是底薪加提成，底薪2000元每月，提成是按单提取，还有些上班制度的。招了刘霞、张利娅、陈成、陈琳、陈倩等业务员，还有一个叫成梦莲的是来照顾我老婆的，没有让她帮我们这边做事。陈勇是我的合伙人，他的薪酬是底薪5000元，每月加提成，跟我一样，之后的利润我们再分，去年年底我分了他三万多块钱。张利娅过来上班时，我和陈勇商量把陈廷拉进来，陈廷明确表示同意入股，之后我同陈勇就将我们前期投资进行折算，让陈廷交了12000元钱算他一股，我们运营需要一些启动资金，决定每个股东再拿5000元做费用，当时陈廷转了5000元给我，每个人1/3的股份，陈廷入股的时间肯定是从交钱那天开始算。2019年1月10日左右到现在估计有200多单不到300单。（2）被告人陈勇的供述和辩解。我们诈骗活动的场所有三个，第一阶段是在天门的大润发29楼的承租房；第二阶段在贾胜武家；第三阶段在天门的玉兰苑23栋1单元502室承租房。第一阶段是股东是贾胜武，参与的有贾胜武夫妻二人、“千千”夫妻二人、陈亚辉、我夫妻二人、成梦莲、陈良军的老婆黄燕兰、一个姓周的女的。利用“华泰金服”客服APP来诈骗。这个诈骗流程和后来“鸿泰财汇”流程基本一致，不同是APP和权限费标准不一样。我和我老婆刘霞是2018年10月份的时候到贾胜武承租在天门市大润发超市上面的复式阁楼上班，我自己也去学习这个，工作大约两个月时间，拿了大约6000多元工资，是陈倩给现金的。第二阶段流程同后来玉兰苑流程是一样的，“鸿泰财汇”是贾胜武在一个微信号叫“孝为先”的人身上买的。只是刚开始几天收钱的金额是498元、1380元，后改为498元、998元。这次只有我夫妻二人和贾胜武夫妻二人，股东是我和贾胜武，诈骗的工具是我同贾胜武商量后重新在网上买的，这次花300元买了一千多条数据。是从元月初到元月底，干了二十天左右，总共骗了不到十万元。扣除投入的钱，每家分了不到三万元。第三阶段的工具一部分是第二阶段遗留的，一部分是后来买的。年后贾胜武说要把生意做大一点，我就问陈廷要不要加入，年后2月15日左右过后的两天，陈廷就同意入股了，陈廷转了一万三千元钱给贾胜武，讲好三人每人三分之一的股。后三人每人追加投资五千元，陈廷又转了五千元给贾胜武，我因为垫付了房租所以没交钱。这次股东是贾胜武、我和陈廷，刘霞、陈倩、张利娅、陈琳、陈成从事客服工作，客服底薪2000加提成，我是售后、接待，底薪5000加提成。诈骗的钱转到三张银行卡上，一张是我拿我母亲身份证办理的农行卡，另外两张是贾胜武买的招商银行银行卡。我的本子上记录了我诈骗对象的QQ号码，我一共骗到了大概54人。（3）被告人陈廷的供述和辩解。从今年正月十一或是十二开始的，到2月27日被抓获。我们参与诈骗的人有贾胜武、陈勇和我，“业务员”有刘霞、张利娅、陈倩，另外还有三个我不认识的女业务员。天门市那边搞这种诈骗的人多，我以前虽然没有参与过，但是听说过和看到过，听讲叫“打线”和“开单”的诈骗业务。去年贾胜武在天门市大润发超市上复式阁楼的出租房和在家里干这个事情的时候我也去看过，但我一直没有参与。今年春节，我哥陈勇打电话给我叫我和他们一起去搞这种事情，我当时讲了一下推脱的话，没明确讲参与，也没明确讲不去干。到了正月十一或者十二的晚上，不是贾胜武就是陈勇通过微信喊我老婆张利娅去上班，并讲了是玉兰苑小区，后我开我哥陈勇的车带张利娅到了小区，贾胜武就把我们接到五楼的单元房里，到那里时是晚上九、十点钟了，我去时贾胜武、陈勇、陈倩在那里，刘霞好像不在。后贾胜武、陈勇把我喊到主卧室里，问我到底可参股，并讲了一下大概的情况，搞得好的话一个月能赚几万块钱，后我同意参股。后贾胜武和陈勇将遗留下的财产折价，我叫他们总的算多少钱，总的让我转一万多块钱，就算我入股了。（4）被告人陈倩的供述和辩解。2018年农历年底，我和贾胜武、刘霞、陈勇4个人在我家中利用鸿泰财汇平台实施诈骗，赚钱模式和在玉兰苑是一样的。贾胜武负责买客户的电话号码、作案聊天的微信号、收款的微信号，他还负责把数据输入到电话机器人软件里面；陈勇负责客服加客户的QQ，有时候也会导入电话机器人软件，陈勇还负责收款；我和刘霞负责打线，就是让客户下单并在鸿泰财汇APP上注册，引导他们支付权限费用。这次一共作案十几天，大概骗了六七万块钱，我家和刘霞家平分的，净利润多少我不太清楚，投资总额在4万元左右。权限费刚开始是每单1398元和498元，后来发现高了，于是就商量着每单998元和498元。这次我和刘霞的单数大约有100多单。在玉兰苑，参与的人有贾胜武、陈勇、刘霞、张利娅、陈成、成梦莲、陈琳和我，但是成梦莲主要是照顾我的，有时也帮我添加客户微信进行聊天，另外我还听贾胜武、陈勇商量拉陈廷入伙，陈廷也来过，具体出资多少我没有问。在玉兰苑我自己大约做了20多单，其中大约有两三个大单。陈成、陈琳是我喊他们过来做客服的，他们来大约一星期时间。工作流程就是通过电脑里的一个自动打电话的软件给客户打电话，该软件会把通话记录转化为文字，之后我会查看文字记录，发现对方有贷款意向，我就用微信搜索手机号添加客户，如果添加成功，就向对方介绍自己是鸿泰财汇公司的员工，是正规贷款公司，询问对方的个人情况。如果对方满足条件并想贷款的话，我就把鸿泰财汇APP下载地址发给对方，让对方注册账号并填写资料之后等待系统审核，审核通过后，鸿泰财汇APP上会自动显示可以贷款的额度，贷款额度在三万以下收取498元手续费，三万以上收取998元手续费。如果对方需要提现，就告诉他需要收取手续费。客户选择提现的金额之后鸿泰财汇平台会自动弹出一个微信收款二维码，收款只有498元和998元两个标准。如果二维码扫不出来，就会通过微信发二维码给对方，二维码是陈勇和贾胜武给我的，我让客户把付款成功的截图通过微信发给我，我看到客户的截图就发给客户一个QQ号，让他添加这个QQ号，并说，会有人通过QQ和客户聊天，给他安排放款，让客户把我的微信号删除，同时我也把客户的微信号拉黑。2008年10月份到12月份的时候，陈良军、贾胜武、陈勇，刘霞、黄燕兰、陈亚辉、鄢千红夫妇和我，另外还有个女的，一共十个人在天门市大润发超市上面的一个复式阁楼内利用华泰金服做网络贷款业务，实际上也是利用华泰金服实施诈骗。（5）被告人刘霞供述与辩解。在天门市玉兰苑23栋1单元502室租住房内，贾胜武、陈勇、陈廷是股东，陈倩、张利娅、陈琳、陈成、成梦莲和我是客服。陈廷入股资金是15000元，他投资时是知道我们做什么的，而且他还参与了公司制度的制定。贾胜武在网上买来客户的手机号码等信息，分发给我们客服，我们通过网络机器人拔打这些号码，由机器人按照贷款意向分为ABCDEF六类，A类的客户我们就加他们微信，再推荐他们下载安装鸿泰财汇APP，再由APP后台操作收取他们的权限费，权限费是贷款三万元以下收取498元，三万元以上收取998元。有的客户不会操作或者收款码被封了，就由我们客服发送收款二维码给客户，这个二维码是由贾胜武提供的。这个APP不能真的发放贷款。骗来的钱是由贾胜武转账，由陈勇负责提现，转账的银行卡是用陈勇妈妈身份证申请的农行银行卡。陈廷投资了约15000元，只是入股，并不参与平时的工作。我做成了26单，有4个998元的，其余是498元，在笔记簿最后一页纸上记录了。我和老公陈勇去年年底前两个月的时候在贾胜武的华泰金服公司做了两个月左右的客服，我做客服是陈倩教我的。华泰金服的老板是贾胜武和陈良军等人。我和陈勇的工资加提成约13000元左右。大概2019年1月6日，贾胜武在贾胜武家和陈勇合伙搞了二十多天，也是鸿泰财汇，有贾胜武和陈倩、陈勇和我四个人，除去开支我两家平均各分了29000元，实施的方式和玉兰苑的一样，只是刚开始权限费价格是1398元和498元，做了一周以后把权限费改成了998元和498元，这个应该是贾胜武、陈倩决定的。这次我只做成了四十单。（6）被告人张利娅的供述与辩解。每天上班就打开电脑上的一个图标，之后那个系统打开了，就慢慢出来电话号码，直到几个小时后停止，号码后面还有显示成功和失败之类的提示，之后把那个系统勾选A的号码抄下来，每天抄四五十个号码。我们先添加别人的微信，问他们是否需要贷款。如果需要，我们就会向对方推荐下载鸿泰财汇软件，并让对方在该软件上填写资料来申请贷款，让对方填写完资料申报之后，陈勇和贾胜武在这个软件的后台给他们设置一个虚假的额度，并让对方找我来提现，对方找我帮他们提现，我就告诉对方先支付498元或998元提现的权限费，简称为“权限代码费”。让对方交费时，我还会让对方把身份证照片、联系方式、紧急联系人联系方式、提现的银行卡号等一并提供给我，让对方把交费截图发给我，对方付款后我会给对方一个QQ号码，让对方添加，剩下事情就交由陈勇去做了，陈勇和贾胜武接下来会让对方客户删除掉我们的微信，之后的事情我就不知道了。这种骗来的钱具体到谁账户我不清楚。整个诈骗过程，张利娅、陈琳、陈成、陈倩、刘霞5个人都是客服，做相同的工作，陈勇和贾胜武具体做什么我不清楚，陈廷没有参与我们的事情，他知道我的工作内容。我是2月15日晚上才来这里的，是陈倩找我过来上班的，也是陈倩和刘霞教我怎么操作的。我用笔记本摘抄数据、记录工作流程、与客户交流的方法以及开单记录，开单记录是在每天的日记后面划“正”字来记录。陈勇，贾胜武等人去年腊月也在做这个事，当时他们的工作地点在大润发超市楼上，我去的时候有七八个人，除贾胜武、陈倩、陈勇、刘霞四个人，其他三个人不认识。我用于诈骗的微信号及对应的手机都是陈倩给我的，笔记本记录了诈骗成功的日期和单数，从2月16日开始，成功有近20笔，按照贾胜武所说的薪酬标准，除底薪2000元外至少能够分得700元。（7）被告人陈琳的供述与辩解。贾胜武和陈勇是负责人。我们就是用微信添加被诈骗人的微信，成为微信好友后，就根据制定好的话术和对方聊天，向对方介绍我们的鸿泰财汇APP，说上面可以贷到款，取得对方信任之后告诉对方，如果要贷款，支付获取权限代码费用498元或998元，对方用微信扫码方式付款后告知对方添加QQ号后，QQ联系提现的事情，我的工作就完成了。今年正月初十陈倩通过微信问我上不上班，2019年2月20日，我和陈成约定一起到陈倩那里上班，20号晚上我们到了，21号开始上班。我一共上了4天班，成功了14单，其中13单小的，1单大的。我笔记本上抄的话术是陈倩告诉我的。骗到的钱具体到哪我不清楚。我不知道陈廷是否参与了诈骗行为。我们不能真的给对方贷到款，说贷款只是幌子，利用对方想贷款的心理诈骗对方的钱。（8）被告人陈成的供述与辩解。2019年正月，陈倩让陈琳喊我一起去她上班的地方看看，我跟陈琳两人就按照陈倩发的位置(天门市冠南汇侨城玉兰苑23栋1单元502室)去了。2019年2月20日下午，我跟陈琳找到陈倩，陈倩就安排我跟陈琳在一个房间内住下了。第二天上午，陈倩就拿了一部手机和一本空白笔记本给我。陈倩指了一台电脑让我用，陈倩还通过微信发了一份话术(就是跟对方交流的各种应对语言)给我。当时我不会操作，贾胜武就过去教我如何操作，桌面上有个系统，点击进去后过一会儿就有更新的电话号码，我就看着坐我旁边操作电脑的刘霞是用笔在笔记本上记着更新的电话号码，我也学她这么做，贾胜武让我用陈倩给的那部手机使用的微信(微信名叫“鸿泰财汇”，微信号我不晓得)添加对方手机号码，如果对方通过了微信好友添加的话，我就主动去问对方需不需要贷款，如果对方需要贷款的话让对方下载“鸿泰财汇”APP，扫这个二维码付款(就是收取打开获取代码费用的钱)，不管对方需要贷款多少都必须付款498元，我告知对方付款后需要截图给我看，我看过之后就给对方一个QQ号，让对方添加QQ号，并要求把我的微信号删掉。我只负责到这里，剩下的我不管了。我们五个只做上面的部分，然后我们让放款对象加0Q号,QQ号就是陈勇、贾胜武负责的。公司有薪酬及休息制度。对方付498元后我不知道是否百分百放款了，我没有放款给借款人。我底薪2000元,成一单就可以提成30元。我没有看见证件、执照。人工审核以及系统审核都是为了让借贷人相信我们鸿泰财汇是正规的借贷公司，能够从我们公司借到钱，才能让借贷人顺利的缴纳费用。我们没有一个人放款给借贷人。放贷权限费用的二维码是陈勇或是贾胜武买来的，是专门用来收取借贷人支付费用的，这些钱就到了陈勇或贾胜武的身上。共完成8单4484元。4.证人证言（1）韩冷证言。韩冷经营湖北晟昌网络科技有限公司，主要经营APP、商城开发。2018年10月或11月，公司员工卢著梁讲，同学的朋友、微信昵称A方要架设APP，韩冷询问卢著梁，架设APP是否费劲，卢著梁讲不费劲，就同意架设，费用12000元，架设在A方的阿里云账号上，两次改名后叫鸿泰财汇，大致功能办理信用卡的，不知道该APP用于违法犯罪。（2）余某的证言。余某在湖北晟昌网络科技有限公司做运维。鸿泰财汇APP是湖北晟昌网络科技有限公司卢著梁开发，韩冷让余某将鸿泰财汇APP布置到阿里云服务器上，没有开通短信通知验证服务。（3）邓化祥证言。邓化祥系湖北晟昌网络科技有限公司前端开发技术人员，鸿泰财汇APP的前后端分别由邓化祥、卢著梁设计，鸿泰财汇已经付费。注册使用的用户，需要付费才能享有高级权限，看见更加详细的信息。收款二维码图片客户可以自己在后台设置，没有放贷功能。（4）卢著梁证言。我的同学张雨非找到我，为他的朋友设计鸿泰财汇APP。他当时发了一个以金融或者金服结尾的APP链接给我，功能是注册后交费，交费才能看详细内容，后面就没有什么内容了。鸿泰财汇APP后端设置需要交费才能继续浏览，收款二维码由鸿泰财汇APP管理员上传，验证码功能形同虚设，是按客户在鸿泰应用交流群内提出要求设置的。鸿泰财汇APP实际上没有贷款或者办信用卡的功能。（5）吴明珍证言。天门市冠南汇侨城玉兰苑23栋1单元502室房屋是吴明珍丈夫的哥哥罗喻芳的房子。2019年2月13日，陈勇与罗喻芳大嫂周丽在58同城上就该房屋租赁签订《租房合同》，租金1900元/月，2月14日吴明珍将钥匙交给陈勇，不清楚具体哪些人居住。（6）方水平证言。2018年9月12日，贾胜武承租世贸公馆4栋2905室，租期三个月，租金2000元/月。房屋承租人称租该房给销售平台做售后服务。方水平中途去过一次，看见里面有三四个人都在电脑面前坐着上班。5.被害人陈述（1）王某的陈述。王某于2019年1月9日，在微信名为A财汇小钱、QQ名为清雅的人员指引下下载鸿泰财汇APP办理贷款，先后通过扫描APP上二维码支付1380元、600元手续费，交费后没有贷到款，后被对方拉黑。（2）伍德华的陈述。2019年1月7日，伍德华在“鸿泰财汇APP”认定金支付选择498元，付款后，对方让我添加一个QQ号。转账之后，我上网查了“鸿泰财汇APP”才意识到被骗。（3）张国美的陈述。2019年1月8日左右，张国美通过“鸿泰财汇APP”微信客服发送的收款二维码扫码支付498元。后面APP还是放款不成功，我又问这个微信客服，这个客服就给我一个QQ号，我加了这个QQ号，等于又是一个QQ客服和我聊，最后意思就是还要我转手续费598元，我就没有相信了，他们发现我不转钱，就把我微信和QQ都拉黑了。（4）易攀的陈述。有一次，由于因急用钱，就没多想，易攀在QQ名为清雅的“鸿泰财汇”财务人员指引下微信转账支付498元手续费，他们声称等审核通过了就给发放贷款，但是过了很久还没收到贷款，就把“鸿泰财汇”的APP删除了。（5）陈某的陈述。2019年1月9号左右，陈某通过微信扫码分别给名为AHT鸿泰（**江）的收款码账户转了498元、560元。之后给他发信息，他不回，才意识到自己被骗了。（6）杨文汉的陈述。2019年1月份的时候，杨文汉在微信名称为“AHT鸿泰”指引下下载“鸿泰财汇APP”进行贷款，并通过其所发的微信收款二维码转了498元手续费。在等待放款时，让我交贷款额度百分二的手续费，感觉不对，就没有给他转这个钱，没有贷到款，也没有收到退款。（7）蔡贤飞的陈述。2019年1月11日的时候，蔡贤飞通过微信二维码转账了498元服务费给办理贷款的微信好友。转钱后对方叫我加一个QQ号码，我加上QQ号之后，对方叫我把微信客服删了，我没有删除，对方就把我的删了，我问QQ客服什么时候放款，但是没有收到贷款。之后对方就把我QQ号删除了。（8）杨明轻的陈述。2019年1月10日，有一个云南西双版纳的人给我打电话，告诉我，他们有一个叫“鸿泰财汇”的APP可以贷款。2019年1月14日，我下载了“鸿泰财汇APP”，并申请贷款，随后通过微信转账498元。把钱转过后，对方一直不贷款，我就在微信上举报了他们。（9）苏莉的陈述。2019年1月12日，一个贷款中介的工作人员微信添加了我，且推荐了可以贷款“鸿泰财汇APP”。我下载后通过该微信所发的二维码扫码支付498元。之后对方又要求我给贷款额的百分之三做手续费，给了之后才能贷款。这时我就意识到被骗了，我就举报了对方的QQ号码和微信号码，并且删了他们的QQ和微信号码。当时并没有报警。（10）李桂花的陈述。2018年11月底的时候，一个自称“鸿泰财汇”的工作人员添加了我微信，在“鸿泰财汇”工作人员的指导下下载安装注册“鸿泰财汇”APP，通过其所发的二维码扫码支付498元。对方一直说钱3个小时之内会到账。但是，过了很长时间，打电话给他，对方手机已经关机了，我就知道自己被骗了。（11）罗德祥的陈述。2019年1月16日，罗德祥在微信×××贷款导航上面看到“鸿泰财汇”贷款利息较低，就按要求填了身份信息和电话号码。后对方就打电话和罗德祥联系，并加了罗德祥的微信。后罗德祥通过微信转账两笔手续费，分别是498元、560元。转账之后，到下午卡上一直没进账，我就与对方聊天，信息发不出去，我才意识到自己被骗了，我也把对方联系方式删除了。（12）邵晨光的陈述。2019年2月份，有一个陌生人打电话给我，问需不需要贷款，然后对方给了我一个号码为2868150713的QQ号，我就加上对方了。对方以要手续费为由让我通过扫描二维码的方式向对方先后支付了498元和600元。收款二维码是2868150713的QQ号发来的。转账完了之后对方便失去联系了。（13）史威的陈述。2019年1月中旬，接到一个推荐“鸿泰财汇”网上贷款的陌生女士电话，并添加了她的微信。后她给史威推荐了一个QQ叫润泽的客服代表，史威按照润泽说的分两笔转账，分别是498元、560元，转款后，多次与客服联系没有结果，知道被骗了。（14）邢庭开的陈述。2019年1月16日左右，有个叫“鸿泰财汇”的微信号想加我为好友，对方还知道我叫邢庭开，后来我就通过了对方的好友申请。“鸿泰财汇”又主动微信跟我联系，问是否考虑贷款，我想万一被骗也就498元，我就同意了。2019年1月18日下午，用微信给“鸿泰财汇”转账498元，转完账后，“鸿泰财汇”就不与我联系了，我就知道被骗了，后来就把“鸿泰财汇”的微信号删除了。（15）袁万武陈述。2019年1月18日，吴军用袁万武手机下载了一个“鸿泰财汇APP”，用袁万武的QQ（号码：3081243872）登录具体操作的。袁万武添加了对方的微信，通过微信二维码付款两笔，一笔手续费498元，一笔贷款利息600元。一直到最近我接到公安机关的电话，我才知道这个是诈骗。（16）刘林江的陈述。2019年1月18日10时，我的手机收到一条可以提供贷款的短信，需网上下载APP注册。该软件的客服就通过微信联系我且发给我一个二维码，让我下载“鸿泰财汇APP”，安装登入后通过扫二维码支付498元。随后对方客服又告诉我需要交纳1000元手续费后可以放款，我当时觉得有问题，就没有再支付，也没有联系对方，并把对方的微信号删了。（17）周春燕的陈述。2019年1月19日14点左右，“鸿泰财汇”打电话联系我，说如果有资金周转上的需要，添加微信详谈。我添加后，对方说有个498的入会费，交了入会费就能直接办贷款。我微信扫码支付498元的入会费。之后又让我添加QQ号，说是由专人对接，我发现被骗了，我没有添加对方QQ号，之后就把对方删除了。（18）许家军的陈述。我于2018年12月24日下午5时左右添加一个微信（微信名财务，微信号×××的微信），后该微信就发了一个软件给我，我点击下载了“鸿泰财汇APP”。并通过扫描二维码转给了“信嘉电子商务”1500元。2018年12月25日15时34分，我又通过我老婆的手机用邮政手机银行（银行卡尾号0944）向一个叫刘艺山的银行卡（兴业银行银行卡，号码为622908163035602010）转了5400元。之后又被用各种理由要求支付款项，当时我感觉自己被骗了，2018年12月26日我就到当地派出所报案了。那个叫“财务”的就把我拉黑了。（19）程龙的陈述。2019年1月22日，手机收到一条有关于贷款的链接短信，点击进去之后有一个鸿泰财汇的APP，我用手机注册后，就有对方的微信客服加我微信聊天，她说先缴纳498元平台费用，能够贷款两万元，当时我用微信转了498元。然后她又让我加了个QQ号，删了她的微信。她让我在QQ上提交了我的材料，之后让我去这个APP上提交申请，然后平台让我缴纳600元提现费用，我用微信支付了600元，但是贷款一直都没有到账。（20）黄运飘的陈述。当时“鸿泰财汇APP”的工作人员联系我，让我加他的微信。对方在微信上问我是否要贷款，我就说需要，然后对方就发QQ号码给我，让我加QQ号在QQ上聊。2019年1月30日，我通过微信的收款二维码支付600元，之后对方又让我继续支付498元。（21）李鹏的陈述。2019年1月22日上午，微信上一个叫AHT鸿泰—小染的人加我微信，告诉我需要贷款的话，需要扫二维码支付一定的费用，进入APP之后才能贷款。随即，对方发给我一个二维码，我打开一个APP，对方让我给他转498元，我按照对方的要求，从微信里扫了他给的二维码转了498元，接收人叫刘海洋。第二次是通过QQ号26×××68发的二维码支付600元，接收人叫李娜。（22）莫志平的陈述。2019年1月25日11时30分左右，我与一名女子沟通贷款事情，并添加了微信，按要求提交相关资料给对方。约14时，那个女的就打电话给我说贷款审核已通过，手机也收到“10692606111047824598发来短信[鸿泰财汇]”说审核通过，但要交498元的平台服务费，通过微信扫描其所发的二维码支付498元。之后叫我添加对方提供的QQ号，在QQ扫描对方发的二维码再转账650元。过了一会，他发信息说财务核实通过，同时发了一个代码747119，要我输入鸿泰财汇APP软件就可以提现成功，说小额贷款，银行受理半小时到账。等了很长时间没有到账，我亦联系不到对方，于是打110报警。（23）郭伟峰的陈述。2019年2月14日，微信上有个人主动申请加我为好友，我就同意了。那个人就主动问我，是否需要钱，如需要贷款，花498元手续费能贷3万元，花998元手续费能贷10万元，我就给他微信上转了498元。微信上那个人说让我在QQ上加另外一个男的，说这是他们后勤部的，我就在QQ上加了那个人（昵称：想你2579418911），他在QQ上告我：需要内部代码，要600元，同时我必须把微信上加的那个人删了。我通过微信扫码支付了600元，并删了以前的微信。从我转完账以后，QQ名叫想你的那个人就一直不在线了，再也不联系了。转账第二天我就发现被骗了，2019年2月16日打110报了警。（24）宋栋栋的陈述。1月20日左右，我在手机微信上看到鸿泰财汇介绍，就有人主动加我微信，通过与对方聊，我要贷款十万元，并于1月26日通过微信支付998元的手续费。后在对方要求下又加了2643420727的QQ号，扫码支付750元手续费。两笔手续费支付后，微信被踢出，QQ无应答，再无音信。（25）陶某2的陈述。2019年2月份，有个叫“AHT鸿泰”的微信主动加我的，问我需不需要贷款，当时我说要贷款，对方就发了个APP给我，说登陆注册这个APP可以贷款，然后我就注册了这个APP，还发身份证和手机号码给对方，对方跟我说，可以贷58000元，贷款三万以下就要购买一个价值498元的贷款小额验证码，贷款三万以上就要购买一个价值998元的贷款大额验证码。我信以为真，就购买了一个小额贷款的验证码，支付了498元，支付后，对方就让我加了一个昵称为“任飞”的QQ号，说是放贷员，叫我和这个放贷员联系，我就在QQ上和这名放贷员联系，并询问有关办理贷款流程，对方在QQ上要了我的个人信息和银行卡卡号，说可以放款，但是放款是要经过银行内部，所以要给银行人员好处费600元，我就向对方支付了600元。支付后，对方说正在放款，要等24小时才到账。后面一直没有款到账，我叫对方退钱，对方答应了，但是对方一直都没退。（26）吴幸福的陈述。2019年2月18日上午12时许，我同意添加一个头像是女人的微信后，通过该微信发送的链接注册APP，注册完后显示20000元额度，对方说贷款需要先买一个498元的产品，就给他转了498元。他收钱后就发了一个QQ号码，叫我加那个QQ申请贷款，我就照做了。这时微信跟我联系的那个人就叫我把他微信删掉，我截了个图就把他微信删了。加上那个QQ后，那个QQ后就给我发信息说可以贷款，不过要支付600元的手续费。我就质问他说“微信跟我联系的那个人说不用手续费。”他就说：“这600元是给我的手续费”，然后我就直接骂他是骗子，不会再转钱了。之后的两天他还会经常问我考虑好了没有，我就一直没理他。过了两天我就把对方的QQ删掉了。（27）邱某的陈述。2019年2月18日，我接到一个电话问：“你需要贷款吗？”，我说：“我要贷款3万元”，对方说：“可以，加微信及QQ号码联系”。加微信及QQ后，对方就要我提供身份证及银行卡信息，我发了我的个人信息后，对方说“你的3万元到了”。我看见3万元，但是提现不了。于是对方跟我说：“要有提现密码才能提现，要给600元才告诉提现密码”。接着对方提供了微信收款二维码，我就用手机转了600元，对方又要求转账400元贷款手续费（分两次，一次600元，另一次498元或400元）到他的微信账号，转账后我还是发现提现不了。过了三天我联系他，对方把我的微信及QQ拉黑了，我觉得对方是在诈骗。（28）黄鑫的陈述。我之前在微信上认识一个人，之后就骗了我，我通过微信给他转出两笔钱，分别是2019年2月8日498元、2019年2月20日560元。后来我就意识到我被骗了，当时没有报警。（29）张雪的陈述。2019年2月份左右，“鸿泰财汇APP”加了我的微信，然后让我下载了一个“鸿泰财汇APP”。对方告诉我，可以在平台上面借款并提现到个人账户上面，但是要我先开通APP的VIP，对方发了一个二维码给我，我通过扫描二维码把钱转给对方的，第一次转了900元，第二次转了750元。对方告诉我说，第二天我就可以在APP上面提现了，但是到了第二天，对方就把我的微信删除了。（30）李阳的陈述。2019年2月15日左右，接到一个电话，问我需要不需要贷款。我问了详细情况，加了对方微信，对方让我发了身份证号等信息，对方说我能贷款3-4万元，需要交1400元手续费。我考虑了两天就准备贷款，微信转给对方1400多元手续费，对方说当天不贷款就把手续费退还给我，过了七天也没到账，就发现被骗了。（31）李商培的陈述。2019年2月20日上午，我在玩手机浏览网页时，看到上边有“鸿泰财汇”的微信号，当时我需要钱就加了网站上显示的微信号，对方说是“鸿泰财汇”的工作人员。我就开始询问如何贷款，对方给我发了一个二维码让我下载APP，说APP上有贷款信息，并让我在APP上用我的个人信息申请贷款额度。我在申请贷款时对方的工作人员还让我给他转600元的保证金，说是能让我申请高额度贷款，接着对方给我发了一个二维码让我扫码转账，我给对方转账后，对方说因与银行沟通贷款让我再转498元。我把钱转给对方后，对方让我等银行贷款信息。2019年2月21日下午，我用微信与对方联系时，发现对方把我拉黑了，我才意识到自己被骗了。（32）汪有花的陈述。2019年2月20日，我手机上收到一条内容为我在鸿泰财汇有笔贷款批下来了短信，短信中有个微信号。我当时是加了短信中的微信号，加完之后我就咨询了一下我贷款的事情，对方说我的贷款已经批了，需要498元的手续费才能放款，当时我就同意了，接着对方就给我发了一个二维码，让我扫码支付498元的手续费，转完钱之后就联系不上对方了，我就意识到我被骗了。（33）赵倩文的陈述。上个月中旬的时候，我在网上填了办理贷款的信息，两天后有一个自称是“鸿泰财汇”的工作人员给我打电话，让我加她微信。在微信上，她说她是“鸿泰财汇”的接待员，在“鸿泰财汇”的工作人员指导下下载她们公司的APP，填写个人信息。根据自己申请贷款的数额给他转手续费，打算贷款20000元，手续费就是498元，就在微信上给他转了。转过钱后，她就在微信上给我发了一个QQ号，让我把她的微信删了，加这个QQ号后，这个QQ号就让我把我的个人信息再发一遍给她，之后她就让我转600元，说钱是给银行的，只有这样钱才能下来的快一些，他就给我发了一个二维码，我就用微信扫二维码给她转了600元钱。我把钱转给她以后，我下载的APP上就看到提现成功了，但是没有贷款到账，也没有退款，我才发现被骗了。（34）杨鹏涛的陈述。因缺资金，在网上浏览过贷款的广告信息，2019年2月21日，有一个陌生微信号加我好友，说是能办贷款，我就加该微信。之后对方给我发来一个二维码，让我扫描下载贷款用的软件，我就扫描下载了这个叫“鸿泰财汇”的软件，按照对方说的在这个软件上填写了个人信息注册成了会员。对方又说让我先扫码支付一笔注册会员的佣金，然后才能贷款，我使用微信支付了498元。之后对方又让我加一个QQ号，说是客服人员，我使用QQ加上后，对方让我把之前微信上聊的内容全部删除，我就照做了，后来这名客服人员还让我转钱，我感觉不对劲就没有给对方转钱。（35）刘文龙的陈述。2019年2月中旬，有个人加我微信，头像是个三十多岁的女子，名字叫“鸿泰财汇客服”，对方声称可以贷给我款，贷款金额3万元至5万元，并且贷款时间长、贷款利率低。因为当时就急用钱。于是我就跟对方说要贷1万元，对方说贷款时要交498元的保证金，我当时也没有防备，就微信转账给对方498元。之后对方声称如果我要一对一服务就要加个QQ号，她只是客服，还叫我把她的微信号删除，于是我就按对方说的照做。第二天，跟这个QQ号联系后，他说我还得再交一次钱，之前那次是交给平台的手续费，这次要交给放款银行的工作人员。他这样说后，我说我不交了，也不贷款了，并且叫他把我的498元退还给我，之后没有退款给我并把我拉黑了，我也联系不上对方。（36）张钰的陈述。2019年2月20日15时26分，我接到电话自称是“鸿泰财汇”贷款公司，对方说加我微信聊，加了微信后，对方说可以在手机APP上贷款，让我先下载“鸿泰财汇”APP，我下载以后，对方就告诉我，有30000元的额度，对方说APP上有内部代码（内部提款码），要先让我支付498元，并发了一张微信收款二维码，我通过微信扫码支付了498元。付钱了之后对方让我加QQ（QQ号是27×××87，昵称是梦漓）客服，我就加了对方的QQ，对方在QQ上就说让我先行把之前加的微信删除了才能继续操作，我删除后，对方就让我把个人信息告诉给对方，我就把这些信息告诉了对方，我需要贷25000元。之后对方就让我在APP上将资料提交审核，审核通过了，需要支付贷款金额百分之三（750元）的放款费用，对方就给我发了一个微信收款二维码，我通过微信扫码支付了750元。到2月26日之后就联系不上对方了。（37）刘光爱的陈述。2019年1、2月份的一天，有个女的给我打电话问我需不需要资金周转，我说需要，我问她能下多少钱，她说能贷5万元。之后她就告诉我怎么下载、注册、登陆“鸿泰财汇”APP，注册登录成功后，对方通过微信发给我一个二维码，我通过微信扫描二维码支付了498元。在“鸿泰财汇”APP上显示我的贷款申请成功，对方又对我说，再交600元的费用，才能正常贷款。两次支付完毕后，对方给我一个QQ号，让我加上，当时说系统通过后24小时就能贷款，过了三、五天，对方再也没有联系我，我就觉得我被骗了。（38）王涛的陈述。2019年2月21日左右，“鸿泰财汇”给我打电话说可以办理网上贷款，我急着用钱，就添加了对方的微信，后来对方在微信里说要转账498元作为内代码代理的费用，然后给我发了二维码，2月22日11时9分，通过微信转账498元。然后对方让我下载APP，让我跟对方的QQ联系，在QQ上，对方又说我申请的贷款额度是2万元，要我支付3%的费用，我没给转账，后来就一直无法联系。（39）陈玉东的陈述。2019年2月份，因为需要点贷款，就想网上贷款，通过百度搜索“小额贷款”收到的鸿泰财汇的广告，我就下载了鸿泰财汇的APP。下载注册后，自称是鸿泰财汇的工作人员添加我的微信，他们就问我是否需要贷款，我说是的，他们就让先交纳498元，办理会员。他们通过微信给了我一个QQ号码，让我添加这个QQ号，之后我添加了对方提供的QQ号。他们给发了一个二维码，我通过扫码支付了498元。后来他们又说得交贷款手续费，我又通过QQ扫二维码的方式支付了手续费，后感觉不太对劲，再后来就联系不上他们了，就知道被骗了。（40）王坐飞的陈述。2019年2月24日16时许，添加了自称是鸿泰财汇的工作人员的微信，并扫描收款二维码后支付498元。后添加了对方提供的QQ号，该QQ发了一张微信收款二维码图片给我，我用微信扫描二维码支付600元。我登录“鸿泰财汇APP”点击“提现”显示“正在放款中”，但是，没有收到贷款，再次发微信和QQ询问对方时，对方就没有回复我，联系不上对方后，才发现被骗了。（41）田龙的陈述。2019年2月22日上午，一个陌生女子主动添加我的微信，我同意了。随后这个陌生女子和我主动聊天，问我是否需要贷款，正好缺钱，我和这个陌生女子聊了一阵，女子说可以借2万元，利息也不是很高，随后女子用微信发来一个二维码，让我扫二维码，我问是否能借到钱，女子答复肯定能借到。随后我就相信了她，扫二维码支付了498元，后觉得有点不对，但是心想也没什么。后来这个女子让我加一个QQ号（QQ网名梦漓，QQ号码27×××87），说这个QQ号可以内部联系贷款的事，随后我用手机登录加了这个QQ号码，在QQ上这个人和我聊贷款所需的手续费等问题，在QQ上，她让我又扫一个二维码，我当时心里有点怀疑就没扫。直到第二天，我觉得反正支付了400多元，抱着试试的心态又扫了QQ上的这个二维码支付600元。但是付出去钱后，贷款一直没给我办下来，用QQ发信息给对方，也不回，觉得自己可能被骗了，后来也就没理这个事了。（42）周珍的陈述。2019年2月25日早上，我在网上找到“鸿泰财汇”这个公司，并添加了号码为2754039285、昵称“薯片”的QQ号。之后我就与对方讲，需要贷款100000元，对方说贷款100000元需要998元的手续费，2019年2月25日10点左右，就通过对方发给我的一个二维码，用微信转账给一个微信昵称“刘海洋”的人998元。之后对方又发给我一个对话框并给了我一个授权码，说输入授权码就能看到银行能不能放款出来，但我按对方说的去操作系统并没有反应。对方又说现在办理贷款需要给银行那边的工作人员8%的手续费也就是800元。12点左右，我又通过对方发给我的一个二维码，用微信转账给对方一个微信昵称“财务08”的人800元。后来对方又说现在贷款办不下来了，我之前交的手续费会退款给我。当时我就意识到自己被骗了。（43）盘敬义的陈述。2019年2月23日，接到自称是“鸿泰财汇”王经理的电话，说如果需要贷款就加他微信。加了微信之后他问我需要贷款多少，我说需要贷款两万元，在他指导下下载“鸿泰财汇”APP，并在“鸿泰财汇”上填写资料，支付了498元的费用后，他叫我加另一个工作人员的QQ，由那个工作人员安排放款的事宜，叫我听从那个工作人员的就行了。添加王经理提供的另一个工作人员的QQ号后，按要求支付了600元。然后教我在“鸿泰财汇”平台上操作提现，到了3月6日，发信息给他都不见回复了。其实早就意识到被骗了。6、辨认、扣押、勘查、搜查笔录（1）辨认笔录①陈倩能够在随机的照片中辨认出利用“华泰金服”实施诈骗各参与人。②方水平辨认笔录，方水平在随机的人员中辨认出承租其房屋的人员。（2）搜查笔录证实：潜山市公安局于2019年2月27日对被告人陈勇、陈倩等人位于湖北省天门市冠南汇乔城玉兰苑23栋1单元502室的租住房进行搜查，扣押电脑8台、电脑主机2个、显示屏1个、手机36个、手机卡222张、内存卡1个、读卡器1个、人民币2张（1张50元面值、一张5元面值），封存电脑主机8台、手机36个。附照片27张。（3）勘验笔录、检材清单及电子数据提取清单。证实：潜山市公安局于2019年3月15日对王某现金被诈骗案中的涉案阿里云服务器上的“鸿泰财汇”软件中的数据库文件进行提取，并全程录音录像。（4）扣押笔录①潜山市公安局于2019年2月28日扣押成梦莲手机1部（已经发回成梦莲）、人民币550元、中国农行银行银行卡和中国邮政储蓄银行银行卡各1张（已经发回成梦莲）。②潜山市公安局于2019年2月28日扣押陈成手机1部、人民币1465元、中国农行银行银行卡1张、手机卡1张。③潜山市公安局于2019年2月28日扣押陈倩手机1部、人民币2900元、交通银行银行卡1张、邮政储蓄银行银行卡1张、中国农行银行银行卡1张。④潜山市公安局于2019年2月28日扣押刘霞手机4部、人民币665元、银行卡2张。⑤潜山市公安局于2019年2月28日扣押贾胜武手机1部、招商银行银行卡2张、中国农行银行银行卡1张、中国建设银行银行卡2张、交通银行银行卡1张。⑥潜山市公安局于2019年2月28日扣押张利娅手机1部。⑦潜山市公安局于2019年2月28日扣押陈琳手机1部、邮政储蓄银行银行卡2张。⑧潜山市公安局于2019年2月28日扣押陈廷手机2部、人民币1440元。⑨潜山市公安局于2019年2月28日扣押陈勇手机1部、建设银行卡银行卡张、招商银行银行卡1张、工商银行银行卡1张、中信银行银行卡1张、福特CAF7200A41轿车1辆。被告人的辩护人提供的证据均系家庭成员组成及家庭存在困难方面的证据，其真实性均能确认，但是与本案的定罪量刑没有关联性，且所陈述的理由均不能成为从轻或者减轻处罚的情节，故不予采信。本案争议焦点问题。第一、关于本案是否为属利用电信网络技术手段实施诈骗问题；第二、关于对被害人的调查取证问题；第三、部分被告人辩称因生活所迫实施诈骗问题；第四、各被告人犯罪数额认定问题。第一个问题，被告人贾胜武、陈勇雇用人员以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，利用电信网络技术，设计APP,架设网络平台，向不特定多数人发送虚假短信，对不特定多数人实施诈骗，骗取他人钱财，构成诈骗罪，属利用电信网络技术手段实施诈骗。第二个问题，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定：办理电信网络诈骗案件，确因被害人人数众多等客观条件的限制，无法逐一收集被害人陈述的，可以结合已收集的被害人陈述，以及经查证属实的银行账户交易记录、第三方支付结算账户交易记录、通话记录、电子数据等证据，综合认定被害人人数及诈骗资金数额等犯罪事实。本案被害人人数众多，地域范围广，人员流动大，无法逐一收集被害人陈述，结合已收集的被害人陈述，以及财付通支付宝科技有限公司085e9858e082659b79be00acf@wx.tenpay.com等182个微信全支付账号的主体信息及自2018年12月1日至2019年2月28日的交易明细，可以认定本案被害人人数及被诈骗数额。被害人的陈述与该数据不一致的，以该数据为准。被告人陈倩及被告人刘霞的辩护人辩称侦查机关对被害人的陈述没有逐一收集，不能证明部分被害人存在的意见不予采纳。清单系182个微信全支付账户的数据整理形成，对其证据的三性予以确认。第三个问题。被告人贾胜武、陈勇、陈廷为实施诈骗活动，投资雇请人员设计APP，购买大量电脑、手机、电脑主机、显示屏、手机卡、内存卡、读卡器等设备，故部分被告人辩称因生活所迫实施诈骗的意见不予采纳。第四个问题。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定：多人共同实施电信网络诈骗，被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任，“参与期间”从被告人着手实施诈骗行为开始起算。综上，结合各被告人参与犯罪的时间，被告人贾胜武、陈勇、陈倩、刘霞共同涉案金额应认定为174054元，被告人陈廷、张利娅的共同涉案金额应认定为67208元，被告人陈琳、陈成的共同涉案金额应认定为39362元。本院认为，被告人贾胜武、陈勇、陈廷、陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成以非法占有为目的，虚构“鸿泰财汇”公司具有放贷能力的事实，以向被害人提供贷款需要收取“鸿泰财汇”会员权限费、手续费等名义骗取被害人钱财，数额巨大，行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，且系共同犯罪，应当以诈骗罪追究其刑事责任。各被告人共同参与电信诈骗活动，且分工明确，被告人贾胜武、陈勇组织、指挥、参与犯罪，系主犯，应按照其参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人陈廷、陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成在共同犯罪中作用较小，系从犯，应从轻处罚。各被告人通过拨打电话，继而利用互联网向不特定多数人实施诈骗，从重处罚；多次实施诈骗，从重处罚。各被告人均构成坦白，依法可从轻处罚。被告人陈廷规劝其他案件的嫌疑人自动投案，虽不构成立功，但可酌情从轻处罚。被告人陈廷、陈琳、陈成积极退赃，可以酌情从轻处罚。经本院委托，湖北省天门市出具《社区影响评估意见书》，认为被告人陈廷、陈琳、陈成适宜非监禁刑罚。本院决定对被告人贾胜武、陈勇、陈倩、刘霞、张利娅从轻处罚，对被告人陈廷、陈琳、陈成从轻处罚并适用缓刑。为打击犯罪，保护公私财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条、第五十二条、第五十三条、第五十九条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人贾胜武犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2025年8月26日止；罚金于本判决生效后三十日内缴纳）；二、被告人陈勇犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2025年8月26日止；罚金于本判决生效后三十日内缴纳）；三、被告人陈廷犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币15000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起开始计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳。)四、被告人陈倩犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币40000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2023年8月26日止；罚金于本判决生效后三十日内缴纳）；五、被告人刘霞犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币40000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2023年8月26日止；罚金于本判决生效后三十日内缴纳）；六、被告人张利娅犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月27日起至2022年5月26日止；罚金于本判决生效后三十日内缴纳）；七、被告人陈琳犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币15000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起开始计算；罚金于本判决生效后三十日内缴纳。)八、被告人陈成犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币15000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起开始计算；罚金于本判决生效后三十日内缴纳。)九、随案移送的公安机关扣押现金人民币7075元，其中550元发还成梦莲，其余6525元予以没收，上缴国库，随案移送作案工具及物证（详见附件）予以没收。十、公安机关扣押的福特CAF7200A41轿车由其依法处理。十一、已经退赔的人民币14000元，发还被害人，继续对被告人贾胜武、陈勇、陈廷、陈倩、刘霞、张利娅、陈琳、陈成的违法所得予以追缴并发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄盛青审 判 员  王学德人民陪审员  储诚献二〇一九年十二月十日书 记 员  余 佩附：随案移送的作案工具及物证清单            序号              名称              数量              单位              特征              备注                  1              电脑硬盘              8              个              电脑主机上卸载的硬盘。                                 2              手机              36              部                                               3              笔记本              9              个              上面有贾胜武等人签名 。                                4              手机卡              222              个              芯片卡，盒装16个，塑料袋装15个，无包装191个 。                                5              读卡器              1              个              黑色、有一个卡槽 。                                6              手机              1              部              苹果牌白色触屏手机，串号354985076976772。              案发前陈成使用                  7              银行卡              1              张              农业银行6228481619592590174。                                8              手机卡              1              个              ICCID1:89860118801156507103号码18671625165。               案发前陈成使用                  9                手机              1               部              HUAWEICA2-AL10,TMEII:8645900373519,IMEI2:864590037460859。              案发前陈倩使用。                  10              银行卡              3              张              交通银行5218990716557862，邮政储蓄银行62179952001077、6217995200121743972。              案发前陈倩使用                  11              银行卡              2              张              农业银行6228483829169021770,6228483829739155678 。              案发前陈倩使用                  12              银行卡              2              张              交通银行4581230915446167，浦发银行6221775503333921.               案发前刘霞使用                  13                手机              4              部              小米牌红色手机1部，魁族牌颜色1部，TMEI868773022801503,小米1部，型号Redmi红米手机，香槟色，华为手机1部，蓝色，IMEI8660480305172648660                                 14              手机              1              部              华为金色P20，号码13288602998IMEII867130037446371/IMEI286713003750267               案发前贾胜武使用                  15              银行卡              3              张              招商银行6214837122789385、6214837122903903、农业银行622848138845844776。                                16              银行卡              3              张              建设银行62170031122600211459/6217002700005686693，交通银行5218990714559563.              案发前贾胜武使用                  17              手机              1              部              苹果牌红色7P,355834086442285，号码18672841107.              案发前张利娅使用                  18              手机              1              部              OPP09M,香槟色，863466037299731，号码18771017520.              案发前陈琳使用                  19              银行卡              2              张              邮政储蓄银行6217992900026773858,6217995200223476676604.              案发前陈琳使用                  20              手机              2              部              苹果牌金色6P,号码15572855688；Honor9lite蓝色，号码17386624518              案发前陈廷使用                  21              手机              1              部              红米note5,蓝色，MEID990010770107140              案发前陈勇使用                  22              银行卡              3              部              建设银行5324582014317403，招商银行6225760009052452/6225880145471349.              案发前陈勇使用                  23              银行卡              2              部              工商银行6222030200007864055，中信银行4033920027168899。              案发前陈勇使用      附适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第五十九条没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其抚养的家属保留必须的生活费用。在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上交国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。