北京市大兴区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0115刑初1785号公诉机关北京市大兴区人民检察院。被告人刘晓忠，男，1976年10月14日出生，公民身份号码:×××，汉族，出生地河北省赤城县，小学文化，农民，户籍所在地河北省张家口市赤城县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月20日被取保候审，因取保候审期间脱逃，于2019年10月9日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。指定辩护人张雄涛，北京风展律师事务所律师。北京市大兴区人民检察院以京大检三部刑诉［2019］1482号起诉书、京大检三部刑变诉［2019］10号变更起诉决定书指控被告人刘晓忠犯信用卡诈骗罪，于2019年10月29日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭对本案进行了审理。北京市大兴区人民检察院指派检察员贺美荣出庭支持公诉，被告人刘晓忠及指定辩护人张雄涛到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市大兴区人民检察院起诉书指控：2019年2月至4月间，被告人刘晓忠利用在北京市大兴区观音寺供热公司与被害人李某1共同工作之机，骗取李某1的北京邮政储蓄银行卡及其申请的手机号码并注册微信账号，绑定李某1北京农商银行、北京银行、北京邮政储蓄银行卡，通过微信多次从李某1银行卡中转账、消费、提现共计人民币10061元。公诉机关就指控的事实向法庭提供了被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、扣押清单、银行交易明细、到案经过、被告人身份证明等证据。并认为，被告人刘晓忠冒用他人信用卡，且数额较大，其行为应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人刘晓忠对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的事实及罪名均无异议。指定辩护人辩护意见为：对被告人犯信用卡诈骗罪不持异议，但被告人自愿认罪认罚，退赔被害人损失，到案后如实供述犯罪事实，认罪态度好，建议对被告人从轻处罚并判处缓刑。经审理查明：被告人刘晓忠与被害人李某1原系北京市大兴区观音寺供热公司员工。2019年2月至4月期间，被告人刘晓忠在利用被害人李某1的信任后，偷存被害人李某1北京农商银行、北京银行的卡号、骗取被害人李某1实名注册手机号码，后用该号码注册微信账号并绑定被害人李某1北京农商银行、北京银行，为偷取被害人李某1账户中的钱财，再次欺骗被害人李某1在北京邮政储蓄银行办理银行卡，通过微信钱包支付转账提现等方式，多次盗窃李某1银行卡中存款人民币10061元。被害人李某1于2019年4月18日15时许在抓获被告人刘晓忠后向警方报警。民警在北京市昌平区回龙观地铁13号线回龙观站将被告人刘晓忠传唤到案，并扣押华为手机1部。在本院审理过程中，被告人刘晓忠家属退赔违法所得人民币10061元。上述事实，有下列证据证实：1、被告人刘晓忠供述，证实2018年11月，我在北京市大兴区观音寺供热厂打工。在打工过程中认识一个叫李某1的男子。我平时挣的钱不够花，我看他不会使用微信，在认识他后就有盗走李某1卡中钱的想法。有一次吃饭，我骗他看他有几张银行卡，他将尾号为5298的北京银行卡和尾号为0933的北京农商银行卡给我看，我同时拍摄了下来，后来我就绑定在微信上了。2019年2月份在大兴一个移动营业厅我让李某1实名办理了一张手机卡，我说让我先用着，他也没有问手机卡的事。过了两天，我用一个空的手机卡给了他，他说这张卡不能使用，他也没有问过我，这样手机号码就在我这自己使用了。我想使用他的这张手机卡偷他银行卡里的钱。我先在2019年2月份使用这个号码申请了一个微信号，将他尾号5298的北京银行，尾号0933的北京农商银行的卡绑定到了这个微信号上。李某1对于微信和银行卡不太了解。后来我告诉他我需要他使用自己的身份证帮我办理一张邮政储蓄的银行卡，我俩在大兴黄村一个邮政储蓄银行办了一张尾号为5072的银行卡。这张卡我自己留在手里用于微信提现，我将这张邮政储蓄卡也绑在了微信上。我先后使用绑定李某1的3张银行卡的微信零钱功能，多次购买商品、吃饭等，同时将尾号5298的北京银行和0933的农商银行卡里李某1的钱充值到微信零钱，再将零钱里的钱提现到我持有的李某1的尾号5072的邮政储蓄卡内，再从银行卡中取出。我记得盗取了7000多元。2、被害人李某1陈述，证实我和刘晓忠在大兴观音寺供热公司认识。2019年2月份，我需要办理一张手机卡，他和我去供热公司附近一个移动营业厅办了一张手机卡。办完后，他拿了两天，之后手机卡才还给我，我插进手机后发现这张手机号码卡不能正常使用，后来就没有用了。我银行卡里的钱没有了，我就开始怀疑是刘晓忠偷的，我觉得2019年4月份给刘晓忠打电话询问他是否取了我银行卡里的钱。他说我银行卡里的钱给我买保险了，我问他怎么取走我银行卡里的钱？他说是使用了我的手机号申请了一个微信，并将微信绑定了我的银行卡后，将我的钱取出来给我买了什么人身保险。我不相信他的话，确定我银行卡里的钱被他偷走了。我的卡一张是北京农商银行卡、一张是北京银行卡。北京银行卡被偷大约400元，北京农商银行卡被偷大约1万元。2019年4月18日在昌平区回龙观镇地铁13号线回龙观站，我把他抓住了后报警了。3、证人李某2证言及辨认笔录，证实2019年4月17日，我舅舅李某1给我打电话，说和他一起在北京干活的一名男子偷了他银行卡里的钱，让我明天和他去北京昌平回龙观地铁站去抓小偷。2019年4月18日下午16时，我们就到了回龙观地铁站，过了一会儿，这名男子就到了地铁站，我们就把他抓住了，后我打电话报警了。另查明，在民警提供的10张不同男性正面免冠照片中，确认4号（刘晓忠）男子就是盗刷其舅舅李某1银行卡内钱的男子。4、北京市公安局大兴分局出具的扣押清单，证实2019年4月19日，扣押被告人刘晓忠持有的蓝色华为手机1部。5、北京农商银行卡（尾号0933）、北京银行卡（尾号5298）、中国邮政储蓄银行卡（尾号5072）交易明细，证实被告人刘晓忠分多次盗刷被害人李某1银行卡内钱款，共计人民币1万余元。6、北京通达法正司法鉴定中心司法鉴定意见书，证实对被告人刘晓忠手机进行鉴定的情况。7、本院收款收据，证实被告人刘晓忠家属退缴违法所得人民币10061元。8、北京市公安局昌平分局龙园派出所出具到案经过，证实2019年4月18日15时许，接李某2110报警，称其舅舅李某1银行卡被盗刷，经了解，刘晓忠多次使用李某1手机号码及绑定的微信进行消费，后民警将刘晓忠带至龙园派出所接受讯问。9、北京市公安局延庆分局康庄公安检查站出具的到案经过，证实2019年10月9日8时许，我站民警将刘晓忠查获。10、常住人口基本信息，证实被告人刘晓忠个人身份情况。以上证据，经当庭举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人刘晓忠冒用他人信用卡，且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人刘晓忠犯信用卡诈骗罪的罪名成立。鉴于被告人刘晓忠在知晓被害人李某1向警方报警后，等待民警到来，到案后如实供述犯罪事实，退赔被害人损失，且自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。指定辩护人的辩护意见，本院酌予采纳。据此，对被告人刘晓忠依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第五十二条，第五十三条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘晓忠犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、扣押在案的人民币一万零六十一元，发还被害人李某1。三、扣押被告人刘晓忠华为手机一部，发还被告人刘晓忠。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张杰川人民陪审员  李生陆人民陪审员  狄秀梅二〇一九年十二月四日法官 助理  印承程书 记 员  吴 楠