四川省遂宁市船山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0903刑初19号 公诉机关遂宁市船山区人民检察院。 被告人文某1，男，1958年10月5日出生于四川省射洪县，汉族，中专文化，经商，户籍所在地四川省射洪县。2003年3月9日因犯合同诈骗罪被遂宁市中级人民法院判处有期徒刑三年九个月。因本案，于2018年6月12日、2019年6月12日被取保候审，2019年12月27日被逮捕。现羁押于遂宁市看守所。 辩护人杨佑成，四川居阳律师事务所律师。 被告人文某2，女，1988年12月31日出生于四川省射洪县，汉族，大学文化，经商，户籍所在地四川省射洪县。因本案，于2018年6月12日、2019年6月12日被取保候审。 指定辩护人汪春兰，四川贤博律师事务所律师。 遂宁市船山区人民检察院以遂船检公刑诉[2019]11号起诉书指控被告人文某1、文某2犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年3月20日、12月27日公开开庭进行了审理。遂宁市船山区人民检察院指派检察员黄海林出庭支持公诉，被告人文某1及其辩护人杨佑成、文某2及其指定辩护人汪春兰均到庭参加诉讼。期间公诉机关建议延期审理两次。现已审理终结。 遂宁市船山区人民检察院指控，2014年1月，因缺乏经营性资金，被告人文某1（射洪XXX房地产有限公司实际控制人）、文某2（射洪XXX房地产有限公司法人代表）以射洪XXX房地产有限公司的名义，由XXX信用融资担保有限公司担保，通过遂宁市XXX融资理财信息咨询有限公司提供居间服务，向以许江为出资人代表的34名不特定群众借款人民币260万元，以上资金全部转入黄俊账户，书面约定月利息1.7%（其中出资人月息1.5%，居间费0.2%），期限1年，到期还本付息。截止2018年9月，二被告人共退还出资人本金34万元，已付利息492444元。遂宁市船山区人民检察院认为二被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。 被告人文某1对指控的主要事实和罪名未提出异议。 辩护人杨佑成认为被告人的犯罪行为有一定的社会背景，认罪态度好，积极凑集资金退赔，请求从宽处罚。 被告人文某2对指控的事实和罪名未提出异议。 指定辩护人汪春兰对指控的事实和罪名无异议，请求对文某2从宽处理。 经审理查明，被告人文某2系射洪XXX房地产有限公司法人代表，被告人文某1作为射洪XXX房地产有限公司实际控制人，2014年1月，因缺乏经营性资金，被告人文某1安排文某2以射洪XXX房地产有限公司的名义，由XXX信用融资担保有限公司担保，通过遂宁市XXX融资理财信息咨询有限公司提供居间服务，向以许江为出资人代表的34名不特定群众吸收资金人民币260万元，书面约定月利息1.7%（其中出资人月息1.5%，居间费0.2%），期限1年，到期还本付息。所吸收资金260万全部转入黄俊账户，再由黄俊代文某1偿还射洪XXX房地产有限公司所欠林凤友的债务。截止2019年1月，已退还出资人本金36万元，已付利息49.2444万元，已付居间费32.9853万元，未退还本金224万元，造成实际损失174.76万元。 上述事实，被告人文某1、文某2在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、被告人供述、证人证言、被害人陈述、借款、居间服务合同、营业执照、宣某、司法鉴定意见书、情况说明、挡获经过、被告人的前科刑事判决书、缴款票据、户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人文某1、文某2违反国家金融管理法律规定，向社会不特定人员公开募集资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人文某1作为射洪XXX房地产有限公司实际控制人，文某2作为该公司法定代表人，以公司名义非法吸收公众存款并用于偿还公司债务，经我院建议对单位补充起诉后，公诉机关仍以自然人犯罪指控，我院将依法按照单位犯罪追究二被告人刑事责任。被告人及辩护人提出从宽处罚等辩解辩护意见，本院结合全案实际情况予以综合考虑。在共同犯罪中，被告人文某1起主要作用，系主犯；被告人文某2起帮助和次要有作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人文某1有犯罪前科，酌情从重处罚。二被告人经公安机关电话传唤后主动投案并如实供述其犯罪行为，系自首，可以从轻或减轻处罚。案发前后已退赔部分资金，酌情从轻处罚。综合二被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害后果，并经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一、三款及最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第二百八十三条之规定，判决如下： 一、被告人文某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人文某1的刑期从2019年12月27日起至2020年12月26日止。罚金限本判决生效后五日内缴纳。） 二、被告人文某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元； （被告人文某2的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。应在本判决生效后十日内，到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。对逾期不报到者，将依法撤销缓刑收监执行。罚金已缴纳。） 三、责令被告人文某1、文某2退赔各被害人其余相关经济损失人民币174.76万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  廖 勇 人民陪审员  唐振凤 人民陪审员  何艳妮 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  王 丹 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 …… 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 …… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 …… 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 …… 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 …… 最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释 第二百八十三条对应当认定为单位犯罪的案件，人民检察院只作为自然人犯罪起诉的，人民法院应当建议人民检察院对犯罪单位补充起诉。人民检察院仍以自然人犯罪起诉的，人民法院应当依法审理，按照单位犯罪中的直接负责的主管人员或者其他直接责任人员追究刑事责任，并援引刑法分则关于追究单位犯罪中直接负责的主管人员和其他直接责任人员刑事责任的条款。