四川省西充县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1325刑初228号 公诉机关西充县人民检察院。 被告人孙伟，男，1978年2月14日生，汉族，初中文化，住吉林省长春市宽城区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年4月23日被西充县人民检察院批准逮捕，于2019年9月2日被抓获，2019年9月6日被西充县公安局执行逮捕。现羁押于西充县看守所。 辩护人左国民，四川源泉律师事务所律师。 西充县人民检察院以南西检公诉刑诉（2019）1960号起诉书指控被告人孙伟犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年12月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。西充县人民检察院指派副检察长张晓波出庭支持公诉，被告人孙伟及其辩护人左国民到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 西充县人民检察院指控：被告人孙伟利用公司名义未经中国人民银行批准，向社会不特定对象公开宣传，以高息方式吸收社会公众资金2743.745万元，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙伟如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处罚。建议判处被告人孙伟有期徒刑四年至四年六个月，并处罚金8万元至10万元。 被告人孙伟对指控事实供认不讳，对指控罪名不持异议。其辩护人提出被告人主观恶性较小，其经手吸收的存款大多数均是转存，自身也没有私吞经手的存款，被告人孙伟属于从犯，请求从轻处罚。 经审理查明：2012年9月24日，程某（另案处理）从薛某处购得长春市佳粮商贸有限责任公司（下称：佳粮公司），公司经营范围为预包装食品及散装食品批发兼零售，程某任该公司法定代表人。2012年11月，程某在南充市工商局注册成立长春市佳粮商贸有限责任公司南充分公司，许可经营范围为预包装食品及散装食品批发兼零售，分公司办公地点位于南充市顺庆区大世界家具城6-29号，后该公司又在南充市顺庆区租用了两间门市作为办公地点。佳粮公司在南充市成立分公司以后，未经中国人民银行批准，雇佣业务人员在街道等公众场所向市民发放传单、邀请市民参加其组织的宣传活动以及到公司基地参观等，公开向社会公众宣传该公司是一家以生产经营农产品加工销售及油井开发为主的大型企业，为扩大公司生产规模需要向社会公众筹集资金，并与参与集资的社会公众签订《借款协议》或《加盟合同》，出具收据、自制存折等凭证，向集资公众支付月利率为2%至3%不等的资金利息，约定借款期限，并承诺到期还本、按月付息。同时该公司以赠送米、油或现金返点等形式为诱饵，吸收社会公众参与其非法集资。至2014年3月17日，佳粮公司共向545户公众非法吸收存款人民币3654.715万元，将该款用于支付公司日常费用、揽存业务人员提成、支付到期利息，截止案发共支付存款人资金利息人民币443.872万元，造成存款人实际经济损失3210.843万元至今不能归还。 其中：从2013年8月13日至2014年2月24日，被告人孙伟受程某指派担任南充分公司负责人，孙伟作为公司负责人负责安排公司业务人员宣传该公司的吸收资金存款业务，并负责款项的使用以及业务人员提成分配等工作。同时孙伟以其个人名义在多家银行开设账户管理该公司从公众处非法吸收的资金。孙伟任职期间共向395人吸收资金合计人民币2743.745万元（该笔金额中部分系2012年11月27日至2013年9月3日，被告人杨某东担任南充分公司负责人期间吸收的资金转存），支付利息270.452万元。 同时查明：被告人孙伟于2019年9月2日在吉林省长春市宽城区乐嘉名园小区被抓获。 上述事实有以下证据予以证实： 1、《借款合同》、《加盟合同》、银行记录、工商登记、宣传单等书证；2、证人证言；3、被害人陈述；4、被告人供述与辩解;5、抓获经过。 上述证据，经当庭质证，本院亦予以确认。 本院认为，被告人孙伟利用公司名义未经中国人民银行批准，向社会不特定对象公开宣传，以高息方式吸收社会公众资金2743.745万元，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人孙伟如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人孙伟自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。被告人孙伟涉案时担任佳粮公司南充分公司负责人，其所起作用较大，辩护人辩称被告人孙伟系从犯的辩护意见与客观事实不符，不予采信。本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控罪名成立，量刑建议恰当，予以采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人孙伟犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年六个月，并处罚金80000元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年九月二日起至二〇二四年三月一日止。罚金限本判决书生效后十日内缴付）。 二、继续追缴被告人孙伟给受害人造成的经济损失未退赔部分。 如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  杨 驰 人民陪审员  吴云修 人民陪审员  杨宏娟 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  白 雪 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。