广西壮族自治区北流市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0981刑初405号 公诉机关广西壮族自治区北流市人民检察院。 被告人许日梅，女，1984年7月4日出生于广西壮族自治区北流市，汉族，中专文化，无固定职业，居住地址北流市，户籍地址北流市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月21日被刑事拘留，2019年7月26日被逮捕。现羁押于北流市看守所。 被告人罗统坤，男，1982年11月28日出生于广西壮族自治区北流市，汉族，初中文化，无固定职业，居住地址北流市，户籍地址北流市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月21日被刑事拘留，2019年7月26日被逮捕。现羁押于北流市看守所。 广西壮族自治区北流市人民检察院以北检公刑诉〔2019〕395号起诉书指控被告人许日梅、罗统坤犯诈骗罪，于2019年10月25日向本院提起公诉。本院于同日受理后,依法组成合议庭，于2019年11月26日、同年12月26日公开开庭进行了审理。北流市人民检察院指派检察员梁永勇出庭支持公诉，被告人许日梅、罗统坤及被害人王某1均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2013年至2019年5月期间，被告人许日梅参与诈骗34次，诈骗金额共计人民币（以下币种同）3808.9198万元；被告人罗统坤参与诈骗19次，诈骗金额共计3670.36万元。其中，许日梅、罗统坤共同骗取：被害人黄某12100万元、被害人王某1834.1万元、被害人何某125万元、被害人罗某1175万元、被害人罗某258万元、被害人冯某100.29万元、被害人罗某358万元、被害人谢某18万元、被害人何某224万元、被害人罗某415万元、被害人李某115万元、被害人廖某165万元、被害人罗某543万元、被害人陈某124万元、被害人凌某45万元、被害人罗某68.9万元、被害人黄某218.2万元、被害人赖某138.87万元、被害人梁某115万元；许日梅骗取：被害人吴某125.615万元、被害人沈某1.3104万元、被害人陶某0.9万元、被害人徐某10.5万元、被害人欧某1万元、被害人唐某1.1万元、被害人徐某20.3万元、被害人覃某11.9万元、被害人张某10.4万元、被害人梁某24万元、被害人彭某16.6496万元、被害人覃某220.86万元、被害人吕某13.6348万元、被害人李某229.02万元、被害人梁某331.37万元。对起诉指控的事实，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据予以证明。公诉机关认为，被告人许日梅、罗统坤的行为均构成诈骗罪；许日梅、罗统坤均是主犯，许日梅有坦白情节。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第三款的规定，对被告人定罪处罚。 被告人许日梅对指控其主要的犯罪事实没有异议，并自愿认罪认罚。但其提出：1.被害人赖某1的被骗数额中包含了梁某1的被骗数额；2.公诉机关指控其诈骗被害人黄某1、王某1、罗某1、罗某3、谢某1、廖某1、罗某5、罗某6、赖某1的数额过高，应扣除已支付的本金、利息、利润。 被告人罗统坤对指控其构成诈骗罪没有异议，但提出：1.其只参与诈骗其公司员工，其与其他被害人是民间借贷关系，不构成犯罪。2.其对许日梅向黄某1、罗某3、李某1、罗某5、凌某、黄某2、赖某1、梁某1借款的事并不知情，不应为该部分犯罪负刑事责任，其没有诈骗。 经审理查明，被告人许日梅与被告人罗统坤是夫妻关系。2013年至2019年5月期间，被告人许日梅参与诈骗31起，诈骗金额共计746.5698万元；被告人罗统坤参与诈骗12起，诈骗金额共计478.19万元。具体分述如下： 1.2015年1月至2015年4月期间，被告人许日梅、罗统坤在北流市区以帮被害人何某1在北流市巴黎春天楼盘优惠定房需要交定金以及需要资金周转为由，骗取被害人何某125万元。 2.2015年8月至2016年1月期间，被告人许日梅、罗统坤在北流市以需资金周转、投资参与工程投标并承诺给付高额利润为由骗取被害人罗某1的资金，罗某1一共支付270万元给罗统坤和许日梅，罗统坤和许日梅一共支付87万元本金和54.4万元利息给罗某1，综上，罗某1的实际损失为128.6万元。 3.2015年8月至2015年9月期间，被告人许日梅、罗统坤在北流市以需资金周转、投资参与工程投标并承诺给付高额利润为由，骗取被害人罗某258万元。 4.2015年8月至2015年12月期间，被告人许日梅、罗统坤在北流市以需资金周转、投资参与工程投标并承诺给付高额利润为由骗取被害人冯某的资金，冯某一共支付300.84万元给罗统坤和许日梅，罗统坤和许日梅一共支付219.95万元给冯某，冯某的实际损失为80.89万元。 5.2015年10月至2016年1月期间，被告人许日梅在北流市区以入股投资工程投标、资金周转困难为由诈骗被害人罗某3的资金，罗某3一共支付73万元给许日梅，许日梅一共支付15万元本金和2.25万元利息给罗某3，罗统坤和许日梅委托罗某5出卖位于南宁市青秀区桂雅路1号南宁.联盟新城1号楼920号房屋后，罗某3分得3万元，综上，罗某3的实际损失为52.75万元。 6.2015年8月至2015年12月期间，被告人许日梅、罗统坤在北流市区以入股投资工程投标、资金周转困难为由诈骗被害人谢某1的资金，谢某1一共支付25万元给罗统坤和许日梅，罗统坤和许日梅一共支付19.6万元本金和利息给谢某1，罗统坤和许日梅委托罗某5出卖位于南宁市青秀区桂雅路1号南宁.联盟新城1号楼920号房屋后，谢某1分得0.5万元，综上，谢某1的实际损失为4.9万元。 7.2015年7月至同年12月期间，被告人许日梅、罗统坤在北流市以需资金周转、投资参与工程投标并承诺给付高额利润为由，骗取被害人何某2的资金23万元。 8.2015年10月至同年12月期间，被告人许日梅、罗统坤在北流市区在北流市以投资参与工程投标并承诺给付高额利润为由骗取被害人罗某4的资金，罗某4一共支付35万元给罗统坤和许日梅，罗统坤和许日梅一共支付23.6万元本金和利息给罗某4，罗某4的实际损失为11.4万元。 9.2015年10月至同年12月期间，被告人许日梅、罗统坤在北流市以投资参与工程投标并承诺给付高额利润为由骗取被害人李某1的资金，李某1一共支付30万元给罗统坤和许日梅，罗统坤和许日梅一共支付16.4万元本金和利息给李某1，罗统坤和许日梅委托罗某5出卖位于南宁市青秀区桂雅路1号南宁.联盟新城1号楼920号房屋后，李某1分得0.5万元，综上，李某1的实际损失为13.1万元。 10.2015年8月至2016年1月期间，被告人许日梅、罗统坤在北流市以投资参与工程投标并承诺给付高额利润为由骗取被害人廖某1的资金，廖某1一共支付77万元给罗统坤和许日梅，罗统坤和许日梅一共支付14.8万元本金和利息给廖某1，廖某1的实际损失为62.2万元。 11.2015年8月至2016年2月期间，被告人许日梅、罗统坤在北流市区以投资参与工程投标、需要资金周转和偿还信用卡债务并承诺给付高额利润为由骗取被害人罗某5的资金，罗某5一共支付53万元给罗统坤和许日梅，罗统坤和许日梅一共支付12万元本金和利息给罗某5，罗统坤和许日梅委托罗某5出卖位于南宁市青秀区桂雅路1号南宁.联盟新城1号楼920号房屋后，罗某5分得2万元。综上，罗某5的实际损失为39万元。 12.2016年1月期间，被告人许日梅、罗统坤在北流市区以投资广西崇左市的经济适用房项目并承诺给付利润给被害人陈某1为由，骗取陈某124万元。 13.2016年3月期间，被告人许日梅在北流市区以其经营的北流市恒伟装饰工程有限公司需要资金周转并承诺给付高额回报为由骗取被害人凌某的资金，凌某的实际损失为41.09万元。 14.2016年3月中旬的一天，被告人许日梅、罗统坤在北流市区以投资广西崇左市的经济适用房项目，并承诺给付分红给被害人罗某6为由，骗取罗某68.9万元。罗统坤和许日梅委托罗某5出卖位于南宁市青秀区桂雅路1号南宁.联盟新城1号楼920号房屋后，罗某6分得0.8万元。罗某6的实际损失为8.1万元。 15.2016年3月18日和2016年3月21日，被告人许日梅在北流市区以需投资参与工程投标，并承诺给付高额投资回报给被害人黄某2为由，共骗取黄某218.2万元。 16.2016年期间，被告人许日梅在北流市区以需投资参与工程投标，并承诺给付高额投资回报给被害人赖某1为由，骗取赖某138.87万元。 17.2018年2月起，被告人许日梅在鹿寨县城假装与被害人吴某1谈恋爱并商讨结婚。在2018年5月至2019年5月期间，许日梅在鹿寨县城以投资收益和父母生病需要钱做手术等为由，骗取吴某125.575万元。 18.2019年2月14日至同年3月19日期间，被告人许日梅在鹿寨县城以投资理财并承诺给付高额利润为由，骗取被害人沈某1.3104万元。 19.2019年2月23日，被告人许日梅在鹿寨县城以投资理财并承诺给付高额利润为由，骗取被害人陶某0.9万元。 20.2019年2月24日至同年3月10日期间，被告人许日梅在鹿寨县城以投资理财并承诺给付高额利润以及其姨妈生病急需用钱为由，骗取被害人徐某10.5万元。 21.2018年至2019年2月25日期间，被告人许日梅在鹿寨县城以其表姐升职需要资金及其表姐帮客户垫资还贷需要资金并承诺给付高额利润为由，骗取被害人欧某0.95万元。 22.2019年2月27日和2019年3月10日，被告人许日梅在鹿寨县城以其表姐在柳州银行的内部理财项目有高额回报为由，共骗取被害人唐某1.1万元。 23.2019年2月份的一天，被告人许日梅在鹿寨县城以其表姐在柳州银行需要资金招标，并承诺给付高额利润为由，骗取被害人徐某20.3万元。 24.2019年3月2日，被告人许日梅以投资理财，并承诺给付高额利润为由，骗取被害人覃某12万元。同年4月18日，许日梅还款0.1万元给覃某1。覃某1的实际损失为1.9万元。 25.2019年3月10日，被告人许日梅在鹿寨县城以其家里急需用钱为由，骗取被害人张某10.4万元。 26.2019年3月期间，被告人许日梅在鹿寨县城以其家里急需用钱，并承诺给付高额利息为由，以借款的方式共骗取被害人梁某24万元。 27.2018年8月至2019年5月期间，被告人许日梅在鹿寨县城以银行理财、帮忙购买二手车、亲戚住院等为理由，骗取被害人彭某16.6496万元。 28.2018年5月至2019年5月期间，被告人许日梅在鹿寨县城以其表姐帮客户垫资还贷，并承诺给付高额利润为由，骗取被害人覃某220.86万元。 29.2018年8月至2019年3月期间，被告人许日梅在鹿寨县城以其表姐在柳州银行需要资金投资并承诺给付高额利润、家里人生病需要钱等为由，骗取被害人吕某13.6348万元。 30.2018年8月至2019年5月期间，被告人许日梅在鹿寨县城以其表姐晋升柳州银行信贷主任需要存款业务、其父亲生病做手术需要资金、以外汇投资并承诺给付高收益为由骗取被害人李某2的资金，李某2一共支付51万元给许日梅，许日梅一共支付42.98万元本金和利息给李某2，李某2的实际损失为8.02万元。 31.2018年12月至2019年4月期间，被告人许日梅在鹿寨县城虚构柳州银行的唐行长做外汇交易生意、投资外汇交易能获得高额利润以及唐行长升官需要存款业绩等为由，骗取被害人梁某331.37万元。 上述事实，有公诉机关当庭提交并经法庭庭审质证、认证属实的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书，证明李某2等人向公安机关报案称其被人诈骗。公安机关接报后予以立案侦查。 2.被害人何某1的陈述及其身份证复印件、银行卡取款凭条和罗统坤出具的借条，证明2015年1月，其想购房，表姐王某1对其说许日梅、罗统坤在北流市巴黎春天楼盘投资有股份，可以帮忙。其打电话给罗统坤，罗统坤说他和许日梅在北流市巴黎春天楼盘投资有股份并叫其问许日梅相关事宜。其又打电话问许日梅，许日梅说：她和罗统坤是北流市巴黎春天楼盘的开发商之一，可以帮其优惠购房。几天后，许日梅叫其交购房定金。2015年1月6日，其通过中国农业银行转账5万元到许日梅指定的罗统坤中国农业银行账户。几天后，许日梅说：暂时订不到房，叫其将购房定金转借给她并支付利息给其。其表示同意。之后，许日梅和罗统坤以他们需要资金周转为由向其借款并通过微信将一些招标文件等资料给其看。其信以为真，答应借钱给许日梅和罗统坤。2015年4月13日，其通过中国农业银行转账20万元到罗统坤的中国农业银行账户。罗统坤出具借条给其。许日梅和罗统坤没有帮其订房，也没有还钱给其，其自2016年8月起无法与许日梅、罗统坤取得联系。 3.被害人罗某1的陈述及其提供的民事起诉材料，证明2014年8月起，其在罗统坤夫妇开的公司里帮罗统坤开车。罗统坤和许日梅经常的公司的会议上，动员公司员工投资给他们夫妇。2014年8月至2016年8月期间，罗统坤及许日梅用入股投资、借款周转等理由向其借款的方式诈骗其的钱财。其因上述事由被罗统坤和许日梅诈骗的资金往来如下：2014年8月，其以将一张存有30万元的建行卡交给许日梅使用的方式，支付了30万元给罗统坤和许日梅；一个多月后，许日梅支付10万元利息给其；2014年10月至2015年10月前，罗统坤每个月都按时给其1.2万元利息（按照支付了12个月利息计算，共支付14.4万元利息）；2015年8月，其用银行转账支付10万元给许日梅；两个星期后，罗统坤和许日梅还款10万元本金和3万元利息给其；2015年9月份左右，其通过银行转账到罗统坤指定的许日梅账户支付了30万元给罗统坤；两个星期左右后，罗统坤和许日梅支付6万元利息给其；两日后，罗统坤和许日梅又叫其继续投款，其将25万元通过银行支付到许日梅的账户；几日后，罗统坤和许日梅还款25万元本金和8万多元利息给其；2015年9月底，罗统坤和许日梅叫其继续投款，其通过银行转账支付35万元到许日梅的账户；约十日后，罗统坤和许日梅支付30万元本金和13万元利息给其；2015年10月10日左右，其支付30万元现金给罗统坤和许日梅，通过舅妈李坚的工行账户转账20万元到罗统坤的工行账户，另支付10万元给许日梅和罗统坤，其这次一共支付60万元给许日梅和罗统坤；这次投资到期后，其得了几万元收益；2015年11月份左右，罗统坤和许日梅叫其继续投资，其支付了30万元现金给许日梅，还通过父亲罗世杰的工行账户转账20万元到许日梅的工行账户；1个月后，罗统坤和许日梅支付本金22万元给其；2015年12月底，其支付30万元给罗统坤和许日梅。综上，其一共支付270万元给罗统坤和许日梅，罗统坤和许日梅一共支付141.4万元给其，实际损失128.6万元。 4.被害人罗某2的陈述及其身份证复印件、单位内部收款收据、借款协议书，证明2014年6月起，其到广西北流恒昇投资有限公司工作，该公司的法定代表人是罗统坤，财务主管是许日梅。后来，罗统坤夫妇增挂一个“广西北流恒伟装饰工程有限公司”的牌子在该公司的门口上，这个新公司的法定代表人廖某2是罗统坤的姐夫，廖某2只是挂名，并不在公司上班。上述两间公司都是相同的工作人员和相同的工作。事发后，其等人查到上述两间公司做的业务都是假的。其在上述公司工作期间，罗统坤、许日梅经常以投资投标并给付高额利润为名向公司的员工借款，其被罗统坤、许日梅以上述理由骗取共计58万元资金。其中，其在2015年8月18日被骗10万元，在2015年9月1日被骗48万元。 5.被害人冯某的陈述及借条、银行电汇凭证、广西农村信用社通用凭证、活期存款历史明细查询单、中国工商银行汇款凭证、借记卡历史明细清单、微信聊天记录，证明2014年，其到许日梅的恒昇投资有限公司工作。2015年8月至2015年12月，其在公司工作期间，罗统坤和许日梅经常在公司的会议上、公司的微信群里动员员工投资、发布投资信息，罗统坤、许日梅以投资投标并给付高额利润为名向公司的员工借款，其被罗统坤、许日梅以上述方式骗取资金，其一共支付300.84万元给罗统坤和许日梅，罗统坤和许日梅一共支付219.95万元给其，实际损失80.89万元。 6.被害人罗某3的陈述及其身份证复印件、借条、中国工商银行借记卡历史明细清单、转账回单，证明2015年10月至2016年1月期间，其被许日梅以入股投资工程投标、资金周转困难为由诈骗资金，其一共支付73万元给许日梅，许日梅一共支付15万元本金和2.25万元利息给其。其有部分钱是通过罗某1投资到许日梅处，有部分钱是其直接支付给许日梅。许日梅坐落在南宁市青秀区桂雅路1号南宁.联盟新城1号楼920号的房屋在2016年被出售后，得卖房款共24万元。由刘某分配卖房款，刘某支付3万元卖房款给其，罗某5、刘某、罗某6、罗某1等人也分得卖房款。 7.被害人谢某1的陈述，证明2014年8月，其到罗统坤、许日梅的广西北流恒伟装饰工程有限公司工作。2015年8月至2015年12月，其在公司工作期间，罗统坤和许日梅经常在公司的会议上动员员工投资、发布投资信息，罗统坤、许日梅以投资投标并给付高额利润为名向公司的员工借款，一般许日梅讲的比较多，罗统坤都在场。其被罗统坤、许日梅以上述方式骗取资金，其一共支付25万元给许日梅，许日梅一共支付19.6万元本金和利息给其。许日梅坐落在南宁市青秀区桂雅路1号南宁-联盟新城1号楼920号的房屋被出售后，刘某支付0.5万元卖房款给其，罗某5、刘某、罗某6、罗某1、李某5等人也分得卖房款。 8.被害人何某2的陈述及其身份证复印件、中国工商银行个人业务凭证，证明其在罗统坤、许日梅的广西北流恒伟装饰工程有限公司工作。2015年七八月的时候，许日梅在公司微信群上动员公司员工投资。在一次公司的会议上，罗统坤和许日梅动员公司的员工投资、宣传投资信息，许日梅讲的比较多，罗统坤有时也帮腔，罗统坤、许日梅通过以投资投标并给付高额利润为名向其等公司员工借款的方式诈骗钱财。其第一次支付12万元资金给许日梅。十几日后，许日梅还款13万多元给其。2015年9月4日，其第二次支付48万元给许日梅，许日梅后来将该次本金和收益都全额返还到其丈夫处。2015年12月22日，其支付资金24万元给许日梅。许日梅出具了一张欠条给其，罗统坤作为担保人签名。 9.被害人罗某4的陈述及其身份证复印件、中国工商银行转账凭证、借条，证明2015年10月至2016年8月，其在广西北流恒伟装饰工程有限公司工作，期间，许日梅在公司微信群上动员公司员工投资，罗统坤和许日梅也在公司的会议上，动员公司的员工投资、宣传投资信息，罗统坤、许日梅通过以投资投标并给付高额利润为名向其等公司员工借款的方式诈骗钱财。其第一次投入10万元资金给许日梅，许日梅在一个星期后返还给其10万元本金和2万元利润。其第二次投入10万元资金给许日梅，许日梅在一个星期后返还给其10万元本金和1.6万元利润。2015年12月22日，其再次投入15万元给许日梅。许日梅出具借条给其，罗统坤作为担保人签名。 10.被害人李某1的陈述及其身份证复印件、中国工商银行转账凭证、历史明细清单、借款凭据，证明其曾用名是李某5。2015年9月，罗某1在罗统坤和许日梅的恒伟装饰工程有限公司工作，罗某1对其说：他的老板罗统坤和许日梅需要资金周转，如果投资给罗统坤和许日梅可以获得高额利润。2015年10月中旬，其通过罗某1支付5万元给罗统坤和许日梅。15天后，罗某1返还给其5.4万元本息。2015年12月9日，其通过罗某1支付10万元给罗统坤和许日梅。约10天后，罗某1返还给其11万元本息。2015年12月23日，其通过罗某1支付15万元给罗统坤和许日梅。后来，罗统坤和许日梅并未按时还款和付利润给其，其联系不上罗统坤和许日梅。罗统坤出具了借条给其。其都是把钱支付给罗某1，罗某1再支付给许日梅。许日梅坐落在南宁市青秀区桂雅路1号南宁-联盟新城1号楼920号的房屋在2016年被出售后，其和谢某1均得到0.5万元卖房款，罗某5、罗某6、刘某、罗某1等人也分得卖房款。 11.被害人廖某1的陈述及其身份证复印件、借条、单位内部收款收据，证明2015年3月起，其在广西北流恒伟装饰工程有限公司工作，期间，许日梅和罗统坤动员其投资工程项目并给一些材料看，当时罗某2也在场。2015年8月至2016年1月期间，其被罗统坤、许日梅通过以投资投标并给付高额利润为名向其等公司员工借款的方式诈骗钱财。其中，其第一次投入12万元，许日梅在两周后返还12万元本金和2.8万元利润给其。之后，其又反复投资十几次，其中有两次本金分别是54万元、11万元的投资没有得回。许日梅出具借条给其，罗统坤作为担保人签名。 12.被害人罗某5的陈述及其身份证复印件、借条，证明2014年1月至2015年1月，其经罗某1介绍到广西北流恒伟装饰工程有限公司工作，期间，罗统坤叫其和他合伙投资项目，并承诺支付高额利润给其。2015年8月左右，罗某1叫其通过投资钱款到上述恒伟装饰公司中获利。其就陆续通过罗某1投资到上述恒伟装饰公司。其通过罗某1支付10万元给罗统坤，15日后，罗某1返还12万元本息给其。2016年1月，其通过罗某1投资30万元到上述恒伟装饰公司。几天后，罗某1说罗统坤需要资金周转，叫其借10万元给罗统坤。其同意，并通过中国工商银行转账10万元到许日梅账户。2016年2月，罗统坤以需要还信用卡贷款为由向其借款3万元。之后，其向罗统坤追债，罗统坤以各种理由推脱。2016年8月，罗统坤和许日梅经过公证后委托其出卖位于南宁市青秀区桂雅路1号南宁.联盟新城1号楼920号房屋，该房屋当时已抵押，刘某出资将该房屋的抵押解除后，刘某委托二手房房产公司代为销售该房屋得款后，其分得2万元。2016年9月后，其与罗统坤夫妇失去联系。 13.被害人陈某1的陈述及其身份证复印件、中国工商银行转账汇款凭证、借条，证明2014年9月起，其先后在许日梅的恒昇投资有限公司、恒伟装饰工程有限公司工作。2015年11月左右，许日梅在公司办公室动员公司的员工们通过投资工程项目获得高额利润。2016年1月20日，许日梅以投资广西崇左市的经济适用房项目并承诺给付分红给其为由，以借款的形式骗取其资金24万元，其转款给许日梅的时候，罗统坤在旁看着还说他们不会骗其。后来，罗统坤和许日梅并未按时还款和付利润给其，其也联系不上罗统坤和许日梅。许日梅出具借条给其，罗统坤作为担保人签名。 14.被害人凌某的陈述及其身份证复印件、中国农业银行转账汇款凭证、单位内部收款收据、借条，证明2016年3月，许日梅在北流市区以她经营的北流市恒伟装饰工程有限公司需要资金周转，并承诺给付高额回报给其为由，骗取其资金。其中，2016年3月3日，其通过卢林材的银行账户转账支付23万元给许日梅，许日梅于同月10日返还26.91万本息给其；其先后于同月11日、同月16日通过阙某的银行账户转账分别支付35万元、25万元给许日梅，许日梅均已返还完毕该两笔款的本息；同月22日，其通过阙某的银行账户转账支付45万元给许日梅。综上，凌某的实际损失为41.09万元。 15.被害人罗某6的陈述及借条，证明2016年2月左右，罗统坤和许日梅叫其投资他们开发的广西崇左市的经济适用房项目，并承诺给付分红。2016年3月1日，其到北流市恒伟装饰工程有限公司工作。当日，罗统坤带其和罗某1等人一起到崇左市江州区的一块空地处，说他和许日梅准备在该处开发房地产，动员大家投资该项目并许诺支付高额利润。其和罗某1等人信以为真。2016年3月中旬，罗统坤和许日梅骗取其投资款8.9万元。许日梅出具借条给其，罗统坤作为担保人签名。后来，罗统坤和许日梅为躲债隐匿行踪。 16.被害人黄某2的陈述及借条、中国农业银行业务凭证，证明其认识许日梅后，许日梅经常说她老公是建筑工程老板，通过投标、招标赚了很多钱，动员其借款给他们投资参与工程投标，并许诺支付高额利润。2016年3月18日，其被许日梅骗取10.2万元投资款。2016年3月21日，其被许日梅骗取8万元投资款。综上，许日梅一共骗取其18.2万元。其没见过罗统坤，罗统坤没有对其实施诈骗。 17.被害人赖某1的陈述及农村信用社活期存款明细查询、中国农业银行交易明细，证明其与许日梅相识多年。2016年期间，许日梅在北流市区以需投资参与工程投标，并承诺给付高额投资回报给其为由，以借款的方式诈骗其资金38.87万元。 18.被害人吴某1的陈述及其身份证复印件、农村信用社活期存款明细查询、自书材料，证明2018年2月，其与自称“罗某7”的许日梅相识，许日梅在鹿寨县城假装与其谈恋爱并商讨结婚。2018年5月8日，许日梅在鹿寨县城以投资收益为由向其借款2000元，许日梅于同月16日返还2400元给其。之后，在2018年5月至2019年5月期间，许日梅在鹿寨县城以投资收益和她父母生病需要钱看病、做手术等理由共骗取其25.615万元。其中，在2018年8月30日，其向李某2借了6万元，李某2将该6万元存入其柳州银行的银行卡（尾号9704）中，许日梅用其帮她办理的电话号码开通了支付宝并绑定了其上述柳州银行的银行卡以及其的中国建设银行卡、中国工商银行卡并将上述银行卡里的钱都用了。许日梅还把她购买的一辆车牌号是桂Ｂ×××××的飞度小汽车和一辆车牌号是桂Ｂ×××××的马自达小汽车登记到其名下，上述两辆车都是许日梅实际使用。 19.被害人沈某的陈述及微信转账记录，证明2019年2月14日至同年3月19日，自称“罗某7”的许日梅在鹿寨县城以投资理财并承诺给付高额利润为由，共计骗取其1.3104万元。 20.被害人陶某的陈述及微信转账记录，证明2019年2月23日，自称“罗某7”的许日梅在鹿寨县城以投资理财并承诺给付高额利润为由，共计骗取其0.9万元。 21.被害人徐某1的陈述及微信转账记录，证明2019年2月24日至同年3月10日，自称“罗某7”的许日梅在鹿寨县城以投资理财并承诺给付高额利润以及她姨妈生病急需用钱为由，共计骗取其0.5万元。 22.被害人欧某的陈述及转账记录、欠条，证明2018年中秋节，自称“罗某7”的许日梅在鹿寨县城以她表姐升职需要资金为由，向其借款0.5万元。次日许日梅还款0.55万元给其。2019年2月24日和同月25日，许日梅在鹿寨县城以她表姐帮客户垫资还贷并承诺给付高额利润为由，骗取其资金，其先后支付8万元给许日梅。后来，许日梅还款7万元给其。 23.被害人唐某的陈述及微信转账记录，证明2019年2月27日和2019年3月10日，自称“罗某7”的许日梅在鹿寨县城以她表姐在柳州银行的内部理财项目有高额回报为由，骗取其共计1.1万元。 24.被害人徐某2的陈述，证明2019年2月份的一天，自称“罗某7”的许日梅在鹿寨县城以她表姐在柳州银行需要资金招标，并承诺给付高额利润为由，骗取其0.3万元。 25.被害人覃某1的陈述及欠条、中国建设银行转账凭条，证明2019年3月2日，自称“罗某7”的许日梅以投资理财并承诺给付高额利润为由，骗取其资金，其于当日转账2万元给许日梅。其叫许日梅写下了欠其2万元本金的欠条和欠其1万元的欠条，其中该1万元欠款是许日梅应该支付给其的利润。2019年4月18日，许日梅还款0.1万元给其，还欠其1.9万元本金。 26.被害人张某1的陈述及微信转账记录，证明2019年3月10日，自称“罗某7”的许日梅在鹿寨县城以她家里急需用钱为由，骗取其0.4万元。 27.被害人梁某2的陈述及微信转账记录、借条，证明2019年3月23日，其姑姑梁某3告诉其：她的朋友“罗某7”急需用钱，如果借钱给“罗某7”可以得到高额利息。其信以为真，便通过微信转账2万元给梁某3，通过梁某3借钱给对方。次日，其到梁某3家玩耍时，经梁某3介绍认识了自称“罗某7”的许日梅。许日梅又以她急需用钱并承诺给付高额利息为由，以借款的方式骗取其2万元，其是通过梁某3支付钱款给许日梅的。许日梅以“罗某7”的名字出具了两张借条给其。 28.被害人彭某1的陈述及微信转账记录、手机短信、花呗账单截图，证明2018年8月至2019年5月，自称“罗某7”的许日梅在鹿寨县城以银行理财、帮忙购买二手车、亲戚住院等为理由骗取其6.6496万元。 29.被害人覃某2的陈述及中国工商银行借记卡账户历史明细清单、微信转账记录，证明2018年5月至2019年5月，自称“罗某7”的许日梅在鹿寨县城以她表姐帮客户垫资过桥并承诺给付高额利润为由，骗取其20.86万元。其主要通过微信转账、现金支付、直接把其工商银行卡给许日梅领款的方式支付钱款给许日梅。 30.被害人吕某的陈述及微信截图、银行明细账单，证明2018年8月至2019年3月，自称“罗某7”的许日梅在鹿寨县城以她表姐在柳州银行需要资金投资并承诺给付高额利润、以家里人生病需要钱等为由，共骗取其13.6348万元。 31.被害人李某2的陈述及其提供的银行交易明细单、欠条、身份证复印件等材料，证明2018年3月左右，吴某1与自称“罗某7”的许日梅在鹿寨县谈恋爱。2018年8月30日，许日梅以其表姐晋升柳州银行信贷主任需要存款业务为由，骗得其存入吴某1的银行卡里的6万元。之后，许日梅还以她父亲生病等理由骗取其家人钱财。2018年10月中旬的一天，许日梅以她父亲需做心脏搭桥手术为由向吴某1借款，其支付2.6万元给吴某1，由吴某1出借给许日梅。2018年12月28日，许日梅以她表姐在柳州银行从事外汇投资为由，让其投资钱款盈利。其信以为真并先后两次共投款6万元给许日梅，许日梅还款6万元本金和2.25万元收益。2019年1月7日至同月26日，其总共投款45万元给许日梅。许日梅在2019年1月支付5.25万元收益给其，又在2019年2月13日至同年5月21日期间，支付本金21.98万元和收益7.5万元给其。 32.被害人梁某3的陈述及其自书材料，证明2018年12月至2019年4月期间，自称“罗某7”的许日梅在鹿寨县城虚构柳州银行的唐行长做外汇交易生意需要投资款、投资外汇交易能获取高额利润以及唐行长升官需要存款业绩等为由，共骗取其31.37万元。期间，许日梅还以家里急需用钱为由，骗取其侄女梁某24万元。 33.证人刘某的证言及其身份证复印件、公证书、委托书、房地产买卖及居间合约，证明2016年8月，许日梅和罗统坤委托罗某5出卖许日梅坐落在南宁市青秀区桂雅路1号南宁-联盟新城1号楼920号的房屋。因该房屋已经抵押给小额贷款公司，其出资3万元与中介广西贵人置业投资有限公司出资25万元，共垫资28万元对该房进行解押后，将该房屋出卖得52万元。买房者将扣除上述贵人公司的25万元垫资款及相关费用后余下的24万元汇入罗某5的账户。其事前已经与罗统坤夫妇、罗某5商定，该房卖得价款由其进行还款分配，罗某5就把该24万元转账给其。其将该24万元分配如下：其得到11.7万元（包含其的3万元垫资及因办理此事产生的1.7万元食宿费等费用）、罗某1得到5万元、罗某5得到2万元、罗某3得到3万元、李某5得到0.5万元、谢某1得到0.5万元、梁俊铭得到0.5万元、罗某6得到0.8万元。 34.不动产登记信息查询结果证明及房屋资料、车辆信息，证明被告人罗统坤在北流市不动产登记局无不动产登记。被告人许日梅的不动产权证号为：20141854，坐落于北流镇城西二路公园1号22号楼2单元1002号房。许日梅坐落在南宁市青秀区桂雅路1号南宁-联盟新城1号楼920号的房屋已于2016年8月出卖。罗统坤、许日梅坐落在南宁市青秀区，2017年购买所得，但2018年2月经法院裁定由刘勇变更登记。罗统坤名下有一辆号牌为桂Ｋ×××××的小轿车，有一辆号牌为桂Ｋ×××××的越野车，有一辆号牌为桂Ｋ×××××的小轿车，上述3辆车均已抵押；有一辆号牌为桂Ｋ×××××的小轿车于2016年7月25日进行抵押登记，2016年8月15日进行转移登记。 35.被告人许日梅、罗统坤涉案银行卡流水，证明许日梅、罗统坤及许日梅冒用的罗某7名下的银行卡收到多名被害人的钱款，也多次汇钱给部分被害人。 36.辨认笔录及照片，证明经被害人李某2、覃某2、梁某3、欧某、陶某、张某1辨认，确认自称“罗某7”实施诈骗行为的人是被告人许日梅。 37.户籍信息登记表，证明被告人许日梅出生于1984年7月4日，被告人罗统坤出生于1982年11月28日。 38.抓获经过，证明2019年6月21日，公安民警将被告人许日梅、罗统坤抓获归案。 39.被告人许日梅在侦查阶段、庭审阶段的供述：2013年开始，其以投资生意需要资金周转为由，叫罗统坤帮其高息借款。罗统坤应其要求以投资需要资金周转，并承诺每月支付3分、5分不等的利息向王某1借钱。其和罗统坤用从王某1处借到的部分钱在北流市开设广西北流市恒昇投资有限公司、广西北流市恒伟装饰工程有限公司，部分钱用于支付该两间公司员工冯某、罗某2、廖某1等人的工资，部分钱用于支付利息给王某1，部分钱用于其和罗统坤的生活消费。为了让人相信其公司的实力，其和罗统坤用从王某1处借来的钱购买了2辆车。后来，其以每月支付3分、5分、1角5分、3角5分不等的利息向黄某1借钱。其和罗统坤从黄某1处借到钱后，用50万元作首付贷款购买了一辆路虎汽车、用20多万元全款购买一辆本田雅阁汽车、用20多万元购买了一辆奥迪A3汽车，其中奥迪A3和福特福克斯入户在其名下，其余3辆汽车入户在罗统坤名下。其和罗统坤还用50万元以其名义在南宁青秀区联盟新城小区全款购买了一套商品房、用20多万元作为首付以其和罗统坤的名义在南宁青秀区美泉1612小区贷款购买了一套商品房，用十几万元作为首付以其名义在北流市公园一号小区贷款购买了一套商品房。其和罗统坤均没有稳定的经济收入，也无生意投资，亦没有能力支付高额的借款利息和高额投资回报。为了支付高额利息给王某1、黄某1等人和维持日常生活、公司开支、还贷款，其和罗统坤一边不断以高利息、高利润为诱饵向王某1、黄某1等人借款，以及以15%、20%、30%不等的高额回报为诱饵，向冯某、罗某2、廖某1等人收取投资款，一边又将从王某1、黄某1、冯某等人处收到的钱款用于支付高额利息和高额回报给王某1、黄某1、冯某等人。其和罗统坤无力还债后，举家离开北流躲避债务。其和罗统坤逃到鹿寨县城后，其使用“罗某7”的假名继续诈骗吴某1等人的钱财。 40.被告人罗统坤在侦查阶段、庭审阶段的供述：从2013年起，许日梅对其说，她需要资金做生意，让其借钱给她周转。其当时没有工作，也没有收入来源。其就以其做生意需要资金周转并承诺支付3分、5分不等的利息给王某1，先后多次向王某1借款。其按照许日梅的要求，向文某等人以5分、1角的利息借了几百万元。其没有亲自向黄某1借钱，其知道许日梅向黄某1借钱，其不清楚具体经过。其和许日梅用借到的钱支付借款利息及购车购房等消费开支，支付公司员工的工资，并没有用来投资任何生意。其中，其和许日梅用20多万元全款购买了一辆本田CRV汽车、用15多万元全款购买了一辆福特福克斯汽车、用约50万元首付款贷款购买了一辆路虎汽车、用20多万元全款购买了一辆本田雅阁汽车、贷款购买了一辆奥迪A3汽车；其和许日梅在南宁青秀区联盟新城小区购买了一套商品房、在南宁青秀区美泉1612小区贷款购买了一套商品房、在北流市公园一号小区贷款购买了一套商品房。其和许日梅均没有稳定的经济收入，其二人没有能力支付这些高额的借款利息和高额投资回报。为了支付高额利息给王某1、黄某1、冯某等人和维持日常生活、公司开支、还贷款，其和许日梅不断向黄某1、王某1、冯某、罗某2等人借款和收取投资款的方式筹集资金，用来填补之前拖欠黄某1、王某1、冯某等人的债务、利息和投资收益。其和许日梅已将借到的钱挥霍完。 上述证据来源合法，内容客观真实，相互印证，并经法庭庭审质证属实，本院予以确认。 对公诉机关的指控以及被告人的辩解，本院综合评析如下： 1.公诉机关指控，被告人许日梅、罗统坤夫妇在2013年至2016年期间，以需要资金周转、投资并承诺给付高额利息给被害人黄某1、王某1为由，分别骗取被害人黄某12100万元、被害人王某1834.1万元，及被告人许日梅提出公诉机关指控其诈骗被害人黄某1、王某1的数额过高、应扣除已支付的钱款的辩解意见，以及被告人罗统坤提出其不应对被害人黄某1、王某1被骗负刑事责任的辩解意见。经核查，根据《最高人民法院关于申某诈骗案如何认定诈骗数额问题的电话答复》中：“认定诈骗犯罪数额，应把案发前已被追回的被骗数额扣除，按最后的实际诈骗所得数额计算。但在处罚时，应当作为从重情节予以考虑。”本案中，案发前，被告人退还给被害人的数额应予以扣除。虽然公诉机关举出证人谢某2、甘某1、甘某2的证言、被害人陈述等材料证明许日梅对王某1、黄某1行骗的事实。但是根据侦查机关提取的和被害人提供的被害人黄某1、王某1与被告人许日梅、罗统坤之间的银行流水记录证明，在2014年6月1日至2016年3月9日期间，二被告人支付给被害人黄某1的钱款数额高于被害人黄某1支付给二被告人的钱款数额；在2013年8月5日至2016年5月17日期间，二被告人支付给被害人王某1的钱款数额高于被害人王某1支付给二被告人的钱款数额。综上，公诉机关目前提供的证据无法证明被害人黄某1、王某1因罗统坤和许日梅的诈骗行为而遭受经济损失。公诉机关指控被告人许日梅、罗统坤骗取被害人黄某12100万元、被害人王某1834.1万元的事实不清、证据不足，本院依法不予支持。二被告人提出的上述辩解意见成立，本院依法予以采纳。 2.公诉机关指控被告人罗统坤参与诈骗被害人凌某、黄某2、罗某3、赖某1；被告人罗统坤提出其对许日梅向上述四名被害人借款的事并不知情，不应为该部分犯罪负责的辩解意见。经核查，被害人凌某的陈述中仅陈述许日梅对其实施诈骗，被害人黄某2的陈述证实罗统坤并未对其实施诈骗。目前仅有被害人罗某3、赖某1的陈述证明是许日梅和罗统坤一起对其二人实施诈骗，公诉机关亦未能提供其他证据予以印证，而被告人罗统坤和许日梅均未供述罗统坤参与诈骗该二名被害人。综上，公诉机关指控罗统坤参与诈骗被害人凌某、罗某3、赖某1的事实不清，证据不足，指控罗统坤参与诈骗被害人黄某2的事实有误，本院对上述指控依法不予支持。 3.被告人罗统坤提出其对被告人许日梅向被害人李某1、罗某5借款的事并不知情，不应为该部分犯罪负责的辩解意见。经核查，在诈骗被害人李某1、罗某5的过程中，罗统坤出具了借款凭据给被害人李某1、罗某5。该事实表明，罗统坤对诈骗该二名被害人是知情的，其与许日梅有共同诈骗该二名被害人的故意，客观上参与了诈骗犯罪，其应为该二起犯罪负相应的刑事责任。罗统坤该项辩解意见与查明的事实不符，本院不予采纳。 4.公诉机关指控被告人许日梅、罗统坤诈骗被害人梁某1。被告人许日梅提出被害人赖某1的被骗数额中包含了梁某1的被骗数额，被告人罗统坤辩称其没有诈骗梁某1。经核查，被害人梁某1陈述称其将大部分资金转给赖某1夫妇后，由赖某1夫妇转账支付给许日梅，其一共支付20万元给许日梅，许日梅还款5万元给其。而梁某1提供的银行流水证实，梁某1通过银行转账支付5万元给许日梅。公诉机关未能提供证据证实梁某1已经支付其余款项给许日梅，根据在案证据亦不能排除梁某1的款项与赖某1的款项重复的可能性。结合被害人陈述及其转账记录，梁某1支付5万元给许日梅，许日梅返还了5万元给梁某1，在案证据不能证明梁某1被骗取15万元的事实。且目前仅有被害人陈述证明罗统坤也参与诈骗，亦未能提供其他证据予以印证。综上，公诉机关指控许日梅、罗统坤诈骗被害人梁某115万元的事实不清、证据不足，本院对该项指控依法不予支持。二被告人该项辩解意见成立，本院予以采纳。 5.被告人许日梅提出公诉机关指控其诈骗被害人赖某1的数额过高的辩解意见。经核查，在案证据证实许日梅骗取被害人赖某138.87万元的事实。许日梅没有提供证据证实其所辩解的事实。许日梅所提上述辩解意见没有事实依据，本院不予采纳。 6.公诉机关指控下列被害人被骗数额为：被害人罗某1175万元、被害人冯某100.29万元、被害人谢某18万元、被害人何某224万元、被害人罗某415万元、被害人李某115万元、被害人廖某165万元、被害人罗某543万元、被害人罗某68.9万元，被害人罗某358万元、被害人凌某45万元、被害人吴某125.615万元、被害人欧某1万元、被害人李某229.02万元。被告人许日梅提出公诉机关指控其诈骗被害人罗某1、罗某3、谢某1、廖某1、罗某5、罗某6的数额过高的辩解意见。经核查，案发前，被告人退还给被害人的数额应予以扣除，即被告人的犯罪数额应是其在案发前实际取得钱款的数额。经计算，上述被害人的被骗数额应为：被害人罗某1128.6万元、被害人冯某80.89万元、被害人罗某352.75万元、被害人谢某14.9万元、被害人何某223万元、被害人罗某411.4万元、被害人李某113.1万元、被害人廖某162.2万元、被害人罗某539万元、被害人罗某68.1万元、被害人凌某41.09万元、被害人吴某125.575万元、被害人欧某0.95万元、被害人李某28.02万元，对公诉机关指控的高于上述数额部分本院依法不予支持。被告人许日梅提出的该项辩解意见成立，本院予以采纳。 7.被告人罗统坤辩称其与其公司员工以外的被害人之间是民间借贷关系、不构成犯罪。经核查，在案证据证明许日梅和罗统坤在其二人无稳定收入，无力支付高额借款利息、投资利润的情况下，捏造能帮他人投资相关项目并获取高额利润、做生意需资金周转、能帮他人购房等虚假事实，在无法购房后将款项转为高息借款的方式，或以明为投资理财、合伙投资而实为借款的方式，使被害人陷入错误认识，导致被害人支付钱款给其二人。许日梅和罗统坤在骗得资金后，除归还给被害人部分的资金外，将其余资金用于购车、购房和日常开销，未对所得资金进行妥善的保存或合理投资，导致无法归还。综上，罗统坤与许日梅在主观上具有非法占有被害人财物的目的，在客观上采取虚构事实、隐瞒真相的办法骗取被害人的财物，其行为符合诈骗罪的主客观构成要件，应以诈骗罪追究其刑事责任。罗统坤上述辩解意见理由不成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人许日梅、罗统坤以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物数额特别巨大的行为，均已触犯刑律，均构成了诈骗罪。许日梅和罗统坤共同实施诈骗被害人何某1、罗某1、罗某2、冯某、谢某1、何某2、罗某4、李某1、廖某1、罗某5、陈某1、罗某6的犯罪行为，是共同犯罪。在上述共同犯罪过程中，许日梅提出犯意后，许日梅和罗统坤互相配合，均积极实施了诈骗行为，均起主要作用，均是主犯，依法均应当按照其所参与的全部犯罪处罚；但许日梅提出犯意，被害人的钱款大部分也是汇入许日梅的账户中，罗统坤的罪责相对许日梅轻一些，本院在量刑时予以考虑。许日梅归案后如实供述自己的主要犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。罗统坤当庭自愿认罪，本院在量刑时予以考虑。因被告人的犯罪行为造成被害人的经济损失尚未退赔部分，应责令被告人退赔。许日梅、罗统坤诈骗他人财物数额特别巨大，依法应在“处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”的法定刑幅度内量刑。根据被告人许日梅、罗统坤犯罪的事实，犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度以及认罪态度，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条、第十一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人许日梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年十个月，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月21日起至2033年4月20日止；所并处的罚金限在判决生效后的第二日起一个月内一次缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人罗统坤犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年十个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年6月21日起至2032年4月20日止；所并处的罚金限在判决生效后的第二日起一个月内一次缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 三、责令被告人许日梅、罗统坤共同退赔下列被害人的经济损失（以下币种均为人民币）：被害人何某1二十五万元、被害人罗某1一百二十八万六千元、被害人罗某2五十八万元、被害人冯某八十万八千九百元、被害人谢某1四万九千元、被害人何某2二十三万元、被害人罗某4十一万四千元、被害人李某1十三万一千元、被害人廖某1六十二万二千元、被害人罗某5三十九万元、被害人陈某1二十四万元、被害人罗某6八万一千元。责令被告人许日梅退赔下列被害人的经济损失：被害人罗某3五十二万七千五百元、被害人凌某四十一万零九百元、被害人赖某1三十八万八千七百元、被害人黄某2十八万二千元、被害人吴某1二十万五千七百五十元、被害人沈某一万三千一百零四元、被害人陶某九千元、被害人徐某1五千元、被害人欧某九千五百元、被害人唐某一万一千元、被害人徐某2三千元、被害人覃某1一万九千元、被害人张某1四千元、被害人梁某2四万元、被害人彭某1六万六千四百九十六元、被害人覃某2二十万八千六百元、被害人吕某十三万六千三百四十八元、被害人李某2八万零二百元、被害人梁某3三十一万三千七百元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区玉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  苏 娟 人民陪审员  李玉群 人民陪审员  杨荣珍 二〇一九年十二月三十一日 法官 助理  陈柳岑 书 记 员  李 鑫 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款、第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》 第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。 第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。第五条刑法第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。第八条罚金刑的数额应当以人民币为计算单位。第十一条第一款自判决指定的期限届满第二日起，人民法院对于没有法定减免事由不缴纳罚金的，应当强制其缴纳。