山东省济宁市任城区人民法院刑 事 判 决 书(2019)鲁0811刑初1744号公诉机关济宁市任城区人民检察院。被告人田某某，男，1976年10月22日出生于济宁市任城区，汉族，初中文化，农民，住山东省济宁市任城区（户籍所在地）。因犯盗窃罪，于1999年4月6日被原山东省济宁市市中区人民法院判处有期徒刑二年并处罚金二千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月18日被济宁市公安局任城区分局刑事拘留，同年7月24日被依法逮捕。现羁押于济宁市看守所。指定辩护人黄晓东，山东思雅律师事务所律师。被告人桑某，男，1989年1月16日出生于内蒙古自治区呼伦贝尔牙克石市，汉族，大专文化，户籍所在地内蒙古自治区呼伦贝尔牙克石市，住山东省济宁市任城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月12日被济宁市公安局任城区分局刑事拘留，同年7月11日被取保候审。指定辩护人韩坤，山东思雅律师事务所律师。济宁市任城区人民检察院以济任检一部刑诉[2019]1015号起诉书指控被告人田某某、桑某犯诈骗罪，于2019年11月7日向本院提起公诉，本院于同年11月8日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年11月25日、12月25日公开开庭进行了审理。济宁市任城区人民检察院指派检察员侯红梅、张书伟出庭支持公诉，被告人田某某、桑某及指定辩护人黄晓东、韩坤到庭参加诉讼。现已审理终结。济宁市任城区人民检察院指控：1、2018年12月，被告人田某某伙同被告人桑某，在明知田某某不符合济南市鲁信小额贷款股份有限公司“惠农贷”业务放款条件的情况下，通过伪造贷款申请资料的手段，骗取该公司贷款50000元，后桑某以收取提成名义从田某某处分得赃款25000元。2、2018年12月，被告人桑某在明知魏某（另案处理）不符合济南市鲁信小额贷款股份有限公司“惠农贷”业务放款条件的情况下，通过伪造贷款申请资料的手段，骗取该公司贷款40000元，后桑某以收取提成名义从魏某处分得赃款20000元。3、2018年12月，被告人桑某在明知刘某3（另案处理）不符合济南市鲁信小额贷款股份有限公司“惠农贷”业务放款条件的情况下，通过伪造贷款申请资料的手段，骗取该公司贷款40000元，后桑某以收取提成名义从刘某3处分得赃款20000元。2019年6月12日，被告人桑某在济宁市金宸国际大厦被公安机关抓获到案，归案后能如实供述自己的罪行；2019年6月18日，被告人田某某经公安机关电话传唤到案，归案后能如实供述自己的罪行。2019年7月，被告人桑某在公安机关退赃38000元，该38000元已由公安机关依法发还被害单位济南市鲁信小额贷款股份有限公司。对于指控的事实，公诉机关出示并宣读的证据有：1、常住人口基本信息、户籍信息、抓获经过、扣押清单等书证；2、证人丁某、王某1等人的证言；3、被告人田某某、桑某的供述与辩解；4、对桑某手机电子证物检查笔录；5、对桑某手机电子证物检查结果等电子数据。公诉机关认为，被告人田某某、桑某以非法占有为目的，使用虚构事实的手段骗取他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人田某某系自首，适用《中华人民共和国刑法》六十七条第一款；被告人桑某归案后能如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》六十七条第三款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人田某某对于公诉机关指控的主要事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚且签字具结，但辩解已还款2000多元。指定辩护人黄晓东对于公诉机关指控被告人田某某构成诈骗罪的事实及罪名均无异议。提出的辩护意见是：被告人田某某已归还2500元，主观恶意不大；系自首；建议对其从轻处罚。被告人桑某对于公诉机关指控的主要事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚且签字具结。指定辩护人韩坤对于公诉机关指控被告人桑某构成诈骗罪的事实及罪名均无异议。提出的辩护意见是：被告人桑某到案后如实供述自己的罪行，系坦白；当庭自愿认罪、悔罪；没有前科；建议对其从轻处罚。经审理查明：1、2018年12月，被告人田某某伙同被告人桑某，在明知田某某不符合济南市鲁信小额贷款股份有限公司“惠农贷”业务放款条件的情况下，通过伪造贷款申请资料的手段，骗取该公司贷款50000元，后被告人桑某以收取提成名义从田某某处分得赃款10000元。2、2018年12月，被告人桑某在明知魏某（另案处理）不符合济南市鲁信小额贷款股份有限公司“惠农贷”业务放款条件的情况下，通过伪造贷款申请资料的手段，骗取该公司贷款40000元，被告人桑某以收取提成名义分得20000元。后被告人桑某及魏某归还了两期贷款共计8026.86元。3、2018年12月，被告人桑某通过颜某介绍为刘某3（另案处理）办理贷款，桑某在明知刘某3不符合济南市鲁信小额贷款股份有限公司“惠农贷”业务放款条件的情况下，通过伪造贷款申请资料的手段，骗取该公司贷款40000元，其中，刘某3得款20000元，颜某收取20000元中介费后从中支付给被告人桑某8000元，后刘某3归还了两期贷款共计8026.86元。案发后，被害单位收到退回款12000元。2019年6月12日，被告人桑某在济宁市金宸国际大厦被公安机关抓获到案，归案后能如实供述自己的罪行；2019年6月18日，被告人田某某经公安机关电话传唤到案，归案后能如实供述自己的罪行。2019年7月，被告人桑某在公安机关退回其个人所得赃款38000元，魏某退回赃款20000元，共计58000元已由公安机关发还被害单位济南市鲁信小额贷款股份有限公司。综上，被害单位济南市鲁信小额贷款股份有限公司共计收回被骗款86053.72元，尚有43946.28元未追回。诉讼过程中，被告人桑某主动向本院缴纳43946.28元。上述事实，被告人田某某、桑某在开庭审理过程中亦无异议，且有书证《受案登记表》、常住人口基本信息、到案经过、山东省小额贷款公司经营许可证（副本）、营业执照（副本）、扣押物品清单及发还物品清单、刑事判决书、照片、居住证明、承包合同、个人借款合同、转款截图、山东省金融工作办公室关于支持小额贷款公司做优秀做强的通知、说明等；证人王某2、刘某1、刘某2、李某、颜某、袁某、金某、丁某、王某3、张某的证言；被告人田某某、桑某的供述与辩解；电子证物检查工作记录等证据在卷为证。经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人田某某、桑某以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，其中，被告人田某某参与犯罪数额5万元，数额较大；被告人桑某参与犯罪数额113946.28元，数额巨大。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人田某某、桑某系共同犯罪，均系主犯。被告人田某某、桑某自愿认罪认罚；被告人田某某经公安机关电话通知，到案后能如实供述其犯罪事实,系自首；被告人桑某到案后能如实供述其犯罪事实，系坦白；依法可以对二被告人从轻处罚。被告人桑某能主动退回全部赃款，挽回被害单位的经济损失，积极缴纳罚金，悔罪态度较好，酌情予以从轻处罚。被告人田某某曾因犯罪被判处刑罚，有犯罪前科，酌情予以从重处罚。对于被告人田某某及其指定辩护人黄晓东提出的被告人田某某已经归还2500元的意见，无相关证据证实，本院不予采纳；对于辩护人提出的其他关于对被告人田某某、桑某从轻处罚的意见予以采纳。经本院委托济宁市任城区司法局对被告人桑某进行社会调查评估，济宁市任城区司法局认为被告人桑某对所居住社区影响一般。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人田某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月18日起至2020年9月17日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人桑某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 军审 判 员  李国珍人民陪审员  段海泉二０一九年十二月二十五日书 记 员  罗衍娜