河北省曲阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0634刑初267号公诉机关河北省曲阳县人民检察院。被告人杨森，男，1986年3月6日生于河北省曲阳县，汉族，初中文化，农民，住所地曲阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月24日被曲阳县公安局刑事拘留，2019年1月28日被该局执行逮捕，现押于曲阳县看守所。河北省曲阳县人民检察院以曲检公诉刑诉[2019]254号起诉书指控被告人杨森犯诈骗罪，于2019年9月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省曲阳县人民检察院指派检察员葛敬合出庭支持公诉，被告人杨森到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省曲阳县人民检察院指控，被告人杨森及曲阳县党城乡党城村的刘某4亮（在逃）以非法占有为目的，借用他人名义从汽贸公司以低首付分期购买轿车后，向他人承诺由二人偿还车贷，二人再将轿车抵押给他人获取高额贷款，车辆被抵押后剩余车贷不还的方式骗取钱财。2018年5月15日，被告人杨森及刘旭亮借用曲阳县党城乡喜峪村郑某名义与中安金控（舟山）融资租赁有限公司签订了融资租赁合同，以融资租赁的方式购买车辆，约定租金174150元，租期36个月，每期租金4837.5元。被告人杨森及刘某4亮在支付38187.5元后，中安金控公司将大众牌高尔夫轿车（牌照：冀Ａ×××××）交给二人使用。被告人杨森曾以牛某1分期购买的一辆本田奥德赛车作抵押，通过保定市清苑区的冯某1介绍帮牛某1从冯某1的朋友保定市清苑区的苏某1借款8万元，后该车由苏某1交由冯某1使用。被告人杨森及刘某4亮在获得该高尔夫轿车后将其抵押在冯某1处换回本田奥德赛车，该本田奥德赛车的分期公司给被告人杨森8万元后将该车收回，后被告人杨森及刘某4亮将该笔款项共同消费。换车后冯某1因联系不上被告人杨森，将高尔夫轿车的GPS定位摘掉，中安金控公司发现高尔夫轿车GPS定位被摘除，遂告知并催促郑某偿还租金。郑某找到被告人杨森及刘某4亮，二人谎称该车被冯某1扣押，让郑某到中安金控公司取来备用车钥匙，后三人在清苑区找到该高尔夫轿车并开回中安金控公司。冯某1发现车辆不见后，联系刘某4亮，刘某4亮谎称车被分期公司扣走。刘某4亮让郑某从中安金控公司重新安装GPS将该车开回，后由刘某4亮使用。被告人杨森及刘某4亮在支付中安金控公司三个月租金后，不再支付租金。后被告人杨森及刘某4亮又将该车交给杨森之兄杨某（在逃），让其找人将该车抵押出去贷款。2018年8月13日，杨某谎称该车为其所有，将该车抵押在张某1等人的二手车抵押公司骗取贷款5万元，后担保人李某1将该5万元归还给二手车抵押公司。2018年11月21日，曲阳县公安局从张某1处扣押了高尔夫轿车。经曲阳县价格认证中心价格认定，牌照号冀Ａ×××××大众牌高尔夫轿车2018年5月15日的本地市场价格为人民币127332元。对于指控的上述事实，公诉机关提交了相应证据，认为被告人杨森骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。被告人杨森辩称不构成诈骗罪。经审理查明，被告人杨森及曲阳县党城乡党城村的刘某4亮（在逃）以非法占有为目的，借用他人名义并承诺由二人偿还车贷，低首付分期购买轿车后，将轿车抵押给第三人获取贷款，剩余车贷不还的方式骗取钱财。2018年5月15日，被告人杨森、刘旭亮借用曲阳县党城乡喜峪村郑某的名义与中安金控（舟山）融资租赁有限公司石家庄分公司（以下简称中安金控公司）签订了融资租赁合同，租赁了一辆白色大众牌高尔夫轿车（牌照冀Ａ×××××，以下简称高尔夫）。被告人杨森曾以牛某1分期购买的一辆白色本田奥德赛轿车（牌照冀Ｆ×××××，以下简称奥德赛）作抵押，通过保定市清苑区的冯某1介绍帮牛某1从冯某1的朋友保定市清苑区的苏某1处借款8万元，后该车由苏某1交冯某1使用。被告人杨森、刘某4亮租到高尔夫后将该车抵押在冯某1处换回了奥德赛，又将奥德赛抵押贷款8万元共同消费。换车后冯某1因联系不上被告人杨森，将高尔夫的GPS定位摘掉，中安金控公司发现后遂告知并催促郑某偿还租金。郑某找到被告人杨森及刘某4亮，二人谎称高尔夫被冯某1扣押，让郑某到中安金控公司取备用车钥匙，后杨森、刘某4亮、郑某在清苑区找到高尔夫开回中安金控公司。冯某1发现高尔夫不见后，联系刘某4亮，刘某4亮谎称被中安金控公司扣走。刘某4亮让郑某将高尔夫开回，郑某从中安金控公司重新安装GPS开回高尔夫，后由刘某4亮使用。被告人杨森、刘某4亮向中安金控公司交纳三个月租金后不再交纳。后被告人杨森、刘某4亮将高尔夫交给杨森之兄杨某（在逃）让其抵押出去贷款。2018年8月13日，杨某谎称高尔夫为其所有，将该车抵押在张某1等人的二手车抵押公司骗取贷款5万元，后担保人李某1将该5万元归还。2018年11月21日，曲阳县公安局从张某1处扣押了高尔夫。经曲阳县价格认证中心价格认定，该车2018年5月15日的本地市场价格为人民币127332元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明：1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书，证明报、立案情况。2、证人郑某证言，2018年5月份，刘某4亮说想用郑某的身份证在二手车市场分期购买一辆高尔夫，给他媳妇开，月供他还。后郑某、刘某4亮、杨森、雷某到石家庄手车交易市场，刘某4亮交了定金、首付和手续费，以郑某的名义在中安金控公司分期了一辆高尔夫，公司交付了车、一把车钥匙和行驶证。第二个月该交月供时，刘某4亮给郑某转款5000元。第三个月，刘某4亮说高尔夫在清苑被扣了，让郑某去中安金控公司拿备用钥匙把车偷开回来。后刘某4亮、杨森、郑某到了中安金控公司，刘某4亮交了一个月的月供，三人拿了钥匙，当晚在清苑县城找到高尔夫，后有人给刘某4亮打电话问高尔夫的下落，杨森将高尔夫开走。第二天，刘某4亮、冯某1找到郑某，郑某告诉冯某1高尔夫是中安金控公司扣的。过了四五天，刘某4亮让郑某把高尔夫弄回来。2018年6月30日郑某到中安金控公司交2000元安装了定位开回了高尔夫，7月10日交给刘某4亮。刘某4亮说还月供，未还。后杨森说车已被他抵押，他还月供，但一直未还。中安金控公司催促郑某还月供并预起诉郑某，郑某多次给杨森打电话不接，后报案。报案后被李某3电话威胁过。3、检查笔录、照片及通话录音文字说明，2018年11月20日，李某3与郑某通话，让郑某安排好石家庄的事。4、证人雷某证言，2018年5月份，杨森让雷某开车载杨森、刘某4亮、郑某到石家庄手车交易市场，杨森、刘某4亮用郑某的户头以租代购购买了一辆高尔夫。路上开销都是杨森负担。5、刘某4亮证言，2018年5月份，刘某4亮、杨森商量分期买车，并在石家庄手车市场看上了一辆高尔夫。刘某4亮找到郑某说：“用你的身份证分期买一辆车，你嫂子开，我还月供。”郑某同意。后刘某4亮、杨森、郑某、雷某在石家庄手车交易市场，刘某4亮交了定金、首付等，让郑某办了还月供的银行卡，并签了合同分期购买了一辆高尔夫，刘某4亮和杨森开。2018年3、4月份，牛某1急需用钱，将其一辆奥德赛交给杨森抵押贷款，杨森找的冯某1，杨森、刘某4亮将奥德赛开到清苑抵押给了冯某1。高尔夫开了十几天后，杨森、刘某4亮将高尔夫开到清苑抵押给了冯某1换回了奥德赛。过了四五天杨森就又把奥德赛抵押了8万元。后听杨某说奥德赛被张某2赎回。高尔夫第二个月月供，刘某4亮给郑某微信转款5000元。过了几天郑某说中安金控公司发现高尔夫的定位系统被卸要起诉郑某，刘某4亮转告了杨森，二人商量把车开回来。刘某4亮让郑某到中安金控公司拿钥匙，后刘某4亮、杨森、郑某到中安金控公司，刘某4亮交了一个月的月供，三人拿了车钥匙，当晚在清苑县城找到了高尔夫，刘某4亮单独回了曲阳，冯某1发现高尔夫不见了找到刘某4亮，刘某4亮经问郑某知杨森将车开回了中安金控公司。冯某1向刘某4亮要车，刘某4亮让郑某把车弄回来。郑某去中安金控公司花2000元安装了定位把高尔夫开出来，十几天后交给刘某4亮。后杨森说将高尔夫抵押，刘某4亮同意，杨森将高尔夫开走。另证杨森、刘某4亮将奥德赛开回曲阳后，杨森说把奥德赛车再抵押，刘某4亮联系了龙游汽贸的老板刘某3，杨森跟刘某3签的借款协议，刘某4亮担保，贷款8万元，扣了2000元的利息，刘某3给杨森提供的卡号转款78000元。杨森还在其堂弟刘某2处借过17000元，杨森给刘某2打了10万的借条，刘某4亮担保。在龙游汽贸抵押贷款后杨森还刘某213000元。6、证人李某2、唐某1证言，中安金控公司两任区域经理。2018年5月13日郑某通过该公司负责西三庄二手车市场的业务员刘某1介绍说想分期购买一辆高尔夫。公司审核后以135000元买下高尔夫并过户到公司名下，通过以租代购的方式租给了郑某，交付了车、车辆行驶证和一把车钥匙。郑某履行了5、6、7三个月月供后没再履行。卖车第二个月，公司发现车的定位被拆，后郑某来公司拿的另一把钥匙，把车开回了公司，几天后，又来公司安上定位把车开走了。第四个月郑某还是未按时还款，公司催促郑某还款，郑某说大概8月份车被其朋友借走抵押了，故报案。7、证人刘某1证言，2018年4月至2018年10月在中安金控公司工作。证明2018年5月15日郑某在该公司融资租赁高尔夫的经过。8、中安金控公司营业执照复印件、授权委托书、负责人黄拥军身份证复印件、二手车销售统一发票、高尔夫登记证书复印件、机动车交通事故责任强制保险单、商业保险单，行驶证复印件、机动车详细信息、融资租赁合同复印件、二手车买卖合同复印件、中安金控公司证明，证实中安金控公司以135000元在石家庄手车市场买下高尔夫，于2018年5月15日与郑某签订了租赁合同，将高尔夫租赁给郑某，总价174150元，分36期，自2018年5月15日至2021年5月14日止，每期租金4837.5元。中安金控公司系高尔夫的所有人。9、中安金控公司收款收据及说明，中安金控公司收到郑某履约保证金13500元，首期月供4837.5元，GPS使用费2000元。郑某累计交3期月租，之后月租均未按时交纳。10、证人冯某1证言，和杨森六七年前就认识，关系一直不错。2018年4月初，杨森说他朋友勋勋急需用钱，用奥德赛车抵押借款，就用三四天。后杨森、刘某4亮开着一辆奥德赛到清苑，冯某1带杨森到苏某1家，苏某1通过手机银行给杨森提供的银行卡转了8万元，杨森给苏某1打了借条并签字、捺印。杨森到期未还款，直到7、8月份的一天，杨森、刘某4亮开着一辆高尔夫（车上有行驶证，户头是一个公司）来清苑抵押给冯某1换回了奥德赛，说把奥德赛车卖了或者抵押后还款。过了三四天杨森不是不接电话就是往后推，过了一个月彻底联系不上了。冯某1怕杨森他们不还车贷，车让公司扣走，就找人摘了高尔夫的定位。后来的一天晚上发现高尔夫不见了，联系刘某4亮，刘某4亮说是分期公司扣走了。大概九月中旬让杨森重新写了9万元的借条。11、证人苏某1证言，和冯某1是同学。2018年4月份，冯某1说杨森急需8万元周转，他们关系挺好，钱跑不了。后冯某1和杨森找到苏某1，说用一辆奥德赛抵押，就用三四天，苏某1同意并拟了一张借条让杨森签了字，苏某1通过王昭的建行卡将8万元转到杨森指定的陈亚琴农行卡，并让冯某1开着奥德赛。杨森到期未还款，过了一段时间用一辆高尔夫抵押换回了奥德赛，冯某1一直开着。又过了一段时间，冯某1说杨森抵押的车丢了，让把杨森的借条给他，他去找杨森。后冯某1给了苏某1一张9万元的借条。12、借记卡产品资料查询及陈亚琴农业银行卡交易明细清单，2018年4月13日王昭尾号6055的建行卡分两次每次4万元转给陈亚琴尾号2775的农行卡8万元。13、借条，杨森因生意需资金周转，向苏某1借款9万元，借期六个月，自2018年4月13日起至2018年10月12日。14、证人张某1、孙某、齐某、李某3、李某1证言，2018年8月13日，杨某、李某3和李某1至张某1、孙某、齐某的二手车抵押公司抵押高尔夫贷款5万元，李某1担保。扣除了一个月的利息，孙某用其妻张得凤的农行卡转给李某3提供的明田田农行卡48750元。齐某将高尔夫放至燕赵镇留营村，后被公安机关扣押。扣押后得知高尔夫车上户名为杨某的行驶证系伪造。后李某1将5万元归还。15、借条复印件、杨某身份证复印件，杨某、李某3于2018年8月13日借孙某人民币五万元，担保人李某1。16、借记卡产品资料查询及明田田农业银行卡交易明细清单，2018年8月13日张得凤尾号7371农行卡给明田田尾号6773农行卡转款48750元。17、扣押清单及高尔夫照片，曲阳县公安局于2018年11月21日从张某1处扣押冀Ａ×××××号白色高尔夫两厢轿车一辆；2018年11月28日从孙某处扣押杨某冀Ａ×××××小型轿车行驶证一本。18、证人牛某1证言，2016年腊月通过杨某分期购买了一辆奥德赛。2018年4月份，因急需用钱让杨森将该车抵押贷款。杨森说押在清苑老二处贷了8万元，牛某1给杨森提供了陈亚琴的农行卡，并收到了8万元转款。后老二说找不到杨森了，杨森把奥德赛开走了。牛某1联系杨森，杨森说把车押在别处把欠老二的钱还他。过了一段时间杨森说奥德赛让分期公司的张某2赎回了，给的8万元他花了。19、证人刘某2证言，2018年5月22日晚，杨森开一辆奥德赛找到刘某2家，说想抵押借款2万元。刘某2通过支付宝绑定的农行卡给杨森提供的杨作民卡转款9000元，微信给杨森转款8000元，共17000元，杨森打了10万的借条，并让刘某4亮担保，刘某4亮错写成了借款人。2018年5月31日，杨森将奥德赛开走说想法弄点钱，保证最迟第二天把10万元还刘某2。第二天给刘某2尾号3661的农行卡转款13000元。20、检查笔录及照片、借记卡产品资料查询及刘某2农业银行卡交易明细清单，2018年5月22日刘某2通过支付宝给杨作民卡转款9000元，同日通过微信给杨森转款8000元。2018年6月1日转入13000元。21、借条，今借到刘某2现金100000万(拾万元整)，以冀Ｆ×××××此车做为抵押，借款人：刘某4亮借款人：杨森2018年5月22号。22、证人刘某3证言，在曲阳县恒阳街经营着曲阳县龙游汽贸有限公司（以下简称龙游汽贸）。2018年5月31日，二广说他一朋友想花钱，用他朋友媳妇的一辆奥德赛作抵押。当天二广和杨森开一辆奥德赛到龙游汽贸，杨森签的抵押合同，贷款8万元，利息2分多，杨森说用一个月，刘某4亮担保。扣了2000元利息，刘某3通过网银用其农行卡给对方提供的谢某农行卡转款78000元。过了一个月，杨森、二广一直没赎车。2018年10月12日，杨森领着奥德赛分期公司的人来赎车，并让刘某3多要赎车费，刘某3向对方要了10.5万元，对方用张彦坤农行卡给刘某3农行卡转款10万元，又通过微信转款5000元。刘某3把抵押合同还给杨森，将多要的车款给了杨森大概13000元。23、刘某3农业银行卡交易明细清单、检查笔录及照片、借记卡产品资料查询及谢某农业银行卡交易明细清单，证实2018年5月31日刘某3通过网银给谢某尾号1774的农行卡转款7800元。2018年10月12日张彦坤尾号2167的农行卡给刘某3转款10万元。24、证人张某2证言，大概是2016年底，杨某的汽贸公司通过张某2挂靠保定力宇商贸公司给一辆奥德赛办过分期，户名是王少坤，牌照是冀Ｆ×××××。后不能正常还款了，杨某说车已经在龙游汽贸抵押了，让张某2把车赎回来卖了还银行的欠款。2018年10月份，杨森带张某2到龙游汽贸以10.5万元赎回奥德赛转卖给了张彦坤，张彦坤直接给龙游汽贸转款10万元，另微信转款5000元。25、被告人杨森在侦查阶段的供述，2018年5月份，因手里没钱想弄点钱花，就和刘某4亮商量在石家庄办理一成贷款首付买辆二手车后抵押出去贷款。之后刘某4亮找的郑某的户头并承诺还月供。当月杨森、刘某4亮、郑某、雷某到石家庄手车交易市场以郑某的名义分期购买了一辆高尔夫，杨森和刘某4亮开。因2018年4月份郑某急需用钱，将其分期购买的奥德赛交给杨森让杨森联系抵押公司贷款。杨森、刘某4亮将奥德赛开到清苑，通过冯某1介绍向冯某1的朋友苏某1借款8万元，杨森给苏某1打了8万的借条，苏某1将钱转到牛某1提供的银行卡内。杨森、刘某4亮开高尔夫十几天后，抵押给冯某1换回了奥德赛。后郑某说中安金控公司发现车的定位系统被卸要起诉郑某，刘某4亮、杨森、郑某到中安金控公司拿了备用钥匙，在清苑县城找到该车开走。冯某1发现车没了联系刘某4亮，刘某4亮说分期公司把车扣走了。杨森怕冯某1知道车是他们扣的，当晚将车开到中安金控公司。7、8月份郑某又从公司开出高尔夫，后刘某4亮将该车交给杨森让他抵押出去贷钱，杨森联系其兄杨某，杨某和晓东将车抵押贷款5万元。冯某1找杨森问高尔夫去向，杨森说不知道，冯某1让杨森给苏某1重新打了9万元的借条。奥德赛换回后抵押在刘某2处贷款17000元，杨森消费。后将奥德赛从刘某2处开出抵押给刘某4亮联系的龙游汽贸贷款8万元，后奥德赛分期公司的张某2以10.5万元将奥德赛从龙游汽贸赎回。把高尔夫买回来就没打算还剩余租金，就想用这辆车作抵押时再套现。26、曲阳县价格认证中心价格认定结论书及认定协助书、鉴定意见通知书，涉案高尔夫于2018年5月15日的本地市场零售价格为人民币127332元。27、辨认笔录，杨森辨认出杨某、刘某4亮、郑某、冯某1，郑某辨认出杨森、刘某4亮，雷某辨认出杨森、刘某4亮、郑某，牛某1辨认出刘某4亮、辨认出清苑的老二即冯某1，冯某1辨认出杨森、刘某4亮、郑某，苏某1辨认出杨森，张某1辨认出李某3、杨某，李某1辨认出杨某，张某2辨认出杨某、杨森，刘某3辨认出杨森、辨认出刘某4亮即二广。28、证人苏某2、张某3、侯某1证言及相关书证,证明2018年9月17日，杨森以苏某2的名义在保定市华达汽车销售服务有限公司融资租赁红旗轿车一辆，牌照冀Ｆ×××××。2018年9月23日，杨森以张某3的名义在保定市华达汽车销售服务有限公司融资租赁红旗轿车一辆，牌照冀Ｆ×××××。2018年10月8日，杨森以侯某1的名义在保定市华达汽车销售服务有限公司融资租赁红旗轿车一辆，牌照冀Ｆ×××××。杨森将三辆车均抵押，剩余租金未还。29、证人牛某2证言、揭某、借条、身份证复印件、抵（质）押合同、鄂Ｆ×××××小型汽车行驶证复印件、机动车详细信息、发还清单，杨森从牛某2之弟牛某1处借走奥迪A6轿车一辆，牌照鄂Ｆ×××××，该车系揭小峰向牛某2借款的质押物。公安机关已于2019年1月2日发还牛某1。30、证人唐某2证言，去秦皇岛买丰田霸道越野车有杨森。杨某开着汽车销售公司。31、抓获经过，2018年12月24日15时30分许，杨森在定州东火车站附近被太原铁路公安局秦皇岛公安处京唐港车站派出所抓获。32、户籍证明信，证明被告人杨森的身份情况。33、曲阳县公安局党城派出所证明，杨森无其他违法犯罪记录。上述证据，能够相互印证，予以确认。本院认为，被告人杨森伙同他人以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法，骗取中安金控公司高尔夫轿车一辆，价值127332元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关指控罪名成立。在案证据证明被告人杨森等借用郑某名义从中安金控公司融资租赁高尔夫后以抵押方式获得第三人借款，所得款项不用于支付剩余租金而用于个人挥霍，体现出在与中安金控公司签订融资租赁合同时即已具备将来非法占有高尔夫的主观故意，同时隐瞒其不还剩余租金且最终要以高尔夫抵押套现的真实目的，符合诈骗罪的构成特征。故对被告人杨森辩称不构成诈骗罪的意见不予采纳。根据被告人杨森犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条第一款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十五条之规定，判决如下：一、被告人杨森犯诈骗罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2023年5月23日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。）二、已扣押未移送的高尔夫轿车由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  王玉红审判员  郑亚玲审判员  庞增刚二〇一九年十二月十六日书记员  王宣雄