内蒙古自治区根河市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0785刑初54号 公诉机关内蒙古自治区根河市人民检察院。 被告人王某1，女，1974年12月7日出生于辽宁省，汉族，中专文化，个体工商户，户籍所在地内蒙古自治区根河市，捕前住内蒙古自治区根河市，无前科。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月15日被根河市公安局刑事拘留，于2019年7月26日被根河市公安局逮捕，现羁押于呼伦贝尔市看守所。 根河市人民检察院以（2019）根检一部刑诉第22号起诉书指控被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。根河市人民检察院指派检察员朱红伟出庭支持公诉，被告人王某1到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 根河市人民检察院指控，2016年9月至2019年5月期间，被告人王某1以其经营的某平价超市需要资金周转为由，以支付高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向刘某1等不特定的人非法吸收存款共计358.67万元。王某1将其吸收的资金用于超市进货、偿还借款、支付利息。2019年5月21日，王某1到根河市公安局自首。 公诉机关向本院提交了书证，证人证言，被害人的陈述，辨认笔录，价格认定结论书，被告人的供述等相关证据。指控认为，被告人王某1非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。王某1有自首情节，可从轻或减轻处罚。 被告人王某1，对公诉机关的指控无异议，并表示认罪、认罚。在法庭辩论阶段，王某1发表的辩护意见是，一、我有自首情节；二、我借钱的目的是用于超市经营周转；三、我的孩子在读大学，丈夫患有疾病；四、我认罪、认罚，希望法庭对我从轻处罚，适用缓刑。 经审理查明，2016年9月至2019年5月期间，被告人王某1以其经营的某平价超市需要资金周转为由，以支付高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，向刘某1、丁某、佟某、金某、李某1、高某1、黄某、李某2、高某2、李某3、何某、安某、申某等不特定的人非法吸收存款共计人民币358.67万元(以下币种同)。王某1将其吸收的资金用于超市进货、偿还借款、支付利息。2019年5月21日，王某1到根河市公安局自首。 在本案审理阶段，被害人李某2、黄某、高某2、金某、丁某、李某1向本院出具说明材料，对各自的损失自愿通过民事诉讼索赔。 另查明，王某1非法吸收公众存款的行为，给被害人佟某造成的损失为16.20万元；给被害人刘某1造成的损失为12.60万元；给被害人高某1造成的损失为5万元；给被害人李某3造成的损失为8.90万元；给被害人何某造成的损失为9万元；给被害人安某造成的损失为1万元。以上被害人的损失合计为52.70万元。 上述事实，有检察院移交及本院收集，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．被告人的基本情况、户籍证明，证明被告人王某1是具有刑事责任能力的成年人。 2．归案情况说明，证明2019年5月21日，被告人王某1到根河市公安局自首。 3．被害人李某2、佟某、金某、李某1、刘某1、黄某、高某1、李某3、高某2、何某、丁某、申某、安某的陈述，证明以上各被害人被王某1非法吸收资金的时间、数额、利息等情况。 4．证人张某、刘某2、王某2、孟某、栾某、崔某、钱某、孙某的证言，证明王某1经常向他人借款的事实。 5．被告人王某1的供述，证明其多次以支付高额利息的手段，向社会上不特定的人吸收资金。这些资金，用于超市进货和偿还之前的借款和利息。 6.满祥意所公安专审字（2019）004号专项审计报告，证明王某1与各被害人资金往来情况。结合在案其他证据，认定王某1非法吸收资金的数额为358.67万元。 7.被害人李某2、黄某、高某2、金某、丁某、李某1出具的说明材料，证明该六名被害人的损失,自愿选择通过民事诉讼的方式解决，不在本案中处理。 8.2019年12月5日对王某1的讯问笔录一份，证明经与王某1核实，被害人佟某、刘某1、高某1、李某3、何某、安某的损失合计为52.70万元。 以上证据经庭审质证、认证，合法有效，本院予以确认。 本院认为，被告人王某1非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。王某1在犯罪事实未被司法机关发觉时，主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首情节，可依法从轻或减轻处罚；在庭审中表示认罪、认罚，可依法从宽处理；其非法吸收资金后，部分款项用于超市的正常经营活动，亦可酌情从轻处罚，综合考量以上情节，可依法对其减轻处罚。王某1主动到公安机关自首，故其在法庭辩论中发表的请求对其从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。王某1未能清退所吸收的资金，被害人的损失没有得到弥补，故对其请求适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。本案中的部分被害人以借款时有担保人为由，自愿通过民事诉讼解决赔偿问题，符合《全国法院民商事审判工作会议纪要》中关于民刑交叉案件程序处理的规定，对选择通过民事诉讼索赔的被害人的损失问题，本案不作处理。 本院根据被告人王某1的犯罪性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第（三）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月15日起至2021年7月14日止；罚金限自本判决生效之日起十日内缴纳） 二、责令被告人王某1退赔人民币五十二万七千元，发还被害人佟某十六万二千元、刘某1十二万六千元、高某1五万元、李某3八万九千元、何某九万元、安某一万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  孟祥莉 审 判 员  刘英武 人民陪审员  杨增芹 二〇一九年十二月二十三日 书 记 员  孙 野 附：本案判决所依据的相关法律 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金的； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （三）个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。