湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）湘31民终1672号上诉人（原审原告）：张波，男，1970年8月6日出生，苗族，住吉首市。委托诉讼代理人：张春生，湖南四维律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：龙梦君，女，1963年4月19日出生，苗族，住吉首市。被上诉人（原审被告）：谭永安，男，1963年9月16日出生，汉族，住吉首市，系龙梦君丈夫。两被上诉人共同委托诉讼代理人：侯志勇，湖南董艺律师事务所律师。上诉人张波因与被上诉人龙梦君、谭永安民间借贷纠纷一案，不服湖南省吉首市人民法院（2019）湘3101民初2065号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭对本案进行了审理。本案现已审理终结。张波上诉请求：1、撤销吉首市人民法院（2019）湘3101民初2065号民事判决，依法改判支持上诉人的诉讼请求或者发回重审。2、请求判令本案一、二审案件受理费、保全费、保险费由被上诉人承担。事实与理由：一、一审认定事实错误，将民间借贷法律关系错误认定为委托投资法律关系并判决，依法应当予以撤销。1、2016年9月龙梦君以资金紧张为由向张波借款100万元周转，按月息3分退还上诉人。2017年2月11日至2017年4月7日期间，龙梦君又因资金周转困难，共向上诉人借款300万元。其中五笔借款合计200万元是张波通过他人转账借给龙梦君。2017年4月7日张波通过田艳萍银行账号向龙梦君转账出借资金100万元，未要求被上诉人出具借条，共计出借300万元，约定月息4分，按月付息。以上事实有银行转账凭证、借条、被上诉人龙梦君提交的付息清单等证据证实，龙梦君对出具的借条、付息等事实也予以认可，足以证明上诉人与被上诉人之间属于民间借贷关系。上诉人因丢失公文包将案涉借条丢失，但保存有借条的照片，龙梦君对借条真实性和尚欠上诉人300万元的事实，仅以借条被收回为由进行抗辩，没有提交任何证据，仍应由其承担举证不利的后果。一审在没有任何证据的情况下仅以被上诉人龙梦君的单方陈述而认定为委托投资关系是错误的。2、从被上诉人向上诉人支付利息的情形和银行转账清单、自书的付息清单、起诉书等证据可以证实，被上诉人向上诉人支付的153.85万元属于借款利息。被上诉人是职业放贷人，2016年从上诉人张波借款100万元高息对外放贷，赚取高额利息差。2017年2月至4月又先后六次向上诉人张波借款300万元后向胡旭等高息放贷，获取高额利息差至少在350万元以上。如果是委托投资关系，被上诉人从胡旭等人获取的高额利息应当是支付给上诉人张波，而不是通过借款放贷获取高额利息差。因此，被上诉人抗辩称是中间人，不是借款人，与案件事实完全不符，也不符合上诉人与被上诉人之间往来的交易习惯，更不符合基本常理。3、根据被上诉人龙梦君提交的银行流水清单、自书付息清单以及吉首市公安局起诉意见不难发现，被上诉人赚取高额利息差。同时，起诉书也查明上诉人张波不是胡旭案的受害人，与胡旭案没有关系，故一审认定本案为委托投资关系不当。二、一审判决适用法律不当，依法应当撤销。一审判决，没有适用具体法律条文，仅仅适用司法解释的规定，并将民间借贷关系错误认定为委托投资关系，属于裁判适用法律不当。综上，请求二审法院在查明案件事实的基础上，撤销一审判决，改判支持上诉人的诉讼请求。被上诉人龙梦君答辩称：一审认定事实正确。一审判决认定答辩人为被答辩人投资起过桥作用，而非向被答辩人借贷是符合客观事实。被答辩人对答辩人做过桥业务（融资）是明知的，是他主动找答辩人融资的，不是民间借贷，而是委托投资关系。因整个过程不符合民间借贷的生活常识；被答辩人也不能提供答辩人向被答辩人借款300万元的证据。被上诉人谭永安答辩称：一审法院认定事实清楚，答辩人的配偶为被答辩人融资过桥业务的法律关系定性为委托投资关系，而非民间借贷是对事实认定准确，判决适用法律正确。答辩人的配偶龙梦君在法庭上的答辩、质证、辩论、最后的陈述，答辩人完全赞同。请求二审驳回被答辩人的上诉请求。原审原告张波的诉讼请求：1．判令被告给原告偿还借款本金300万元，并按月息2分支付从2018年11月7日起的利息；2．本案的诉讼费、保全费、保全保险费由被告承担。原审法院查明：案外人胡旭（因涉嫌非法吸收公众存款罪被吉首市公安局立案侦查）于2014年下半年成立吉首市农民专业合作社联合会（以下简称农联会）。2014年以来，胡旭以个人名义和以农联会名义，向龙梦君、张成安、李劲松等社会公众按每月7至9分的利息借款。2016年9月，张波遇到龙梦君，在得知龙梦君在向市农联会搞投资做过桥业务后，表示等他资金回笼了，也想做这个过桥业务。2016年底张波资金回笼后给龙梦君打电话叫其帮忙，龙梦君答应后张波将100万元转入龙梦君账户，龙梦君将该100万元转入市农联办卡上。农联会将利息支付龙梦君后，龙梦君按月息3分支付利息给张波。该100万元龙梦君未给张波出具借条，后龙梦君从农联会取回该100万元退还给了张波。2017年2月后，张波要求继续通过龙梦君借款给农联会做过桥业务收取利息，并于2017年2月14日至2017年4月7日，共向龙梦君账户转入资金300万元。具体转账时间及资金来源是：2017年2月11日张波转入了15万元，2017年2月12日张波委托伍玲玲转入55万元，2017年2月12日张波委托姚清平转入50万元，2月13日张波委托田艳平转入30万元，2月14日张波委托姚清平转入50万元，4月7日张波本人转入100万元（该100万元系4月7日田艳平转入张波账户），共计300万元。张波承诺按月息2分给姚清平、田艳平等支付利息。因为姚清平、田艳平需要证实张波确实将借款转给龙梦君做过桥业务，张波遂要龙梦君给其出具200万元借条，龙梦君2017年2月14日向张波出具“今借到张波现金贰佰万元整用于资金周转”的借条，其余100万元龙梦君未出具借条。后龙梦君认为自己只是受张波委托通过其与农联法会的特殊关系做过桥投资，收取利息，并非自己个人向张波借款，向其出具借条不妥，故向张波说明情况后索回了借条，但张波却在将借条退还给龙梦君前已用手机对借条进行了拍照。至2018年11月10日，龙梦君从农联会收取利息后基本按约定每月付息给张波。自2017年7月26日至2017年11月10日，龙梦君通过转账方式共支付给张波利息163.25万元。2018年12月农联会资金断裂，不再支付利息，张波得知情况后，曾到市政府大楼12楼农联会找胡旭取款未果，后胡旭潜逃。2019年1月，龙梦君、张成安、李劲松及张波等人向公安机关报案，2019年2月22日胡旭被抓获归案。后张波曾多次找龙梦君协商还款事宜，双方因此发生争议。原审法院认为：本案争议焦点是本案的法律关系是否属于民间借贷关系。根据上述一审法院查明的事实，张波明确知道龙梦君在与农联会做投资过桥业务，而且2016年底还通过龙梦君向农联会投资100万元做过桥业务收取利息，双方对该100万元并未认定属龙梦君个人借款，龙梦君也未向张波出具借条。2017年2月张波要求继续通过龙梦君借款给农联会做过桥业务，并于2017年2月14日至2017年4月7日，共向龙梦君账户转入资金300万元。由于该300万元大部分系张波向姚清平、田艳平等人的借款，姚清平、田艳平提出要看条子，以证实张波确实将资金转给了龙梦君，张波遂要求龙梦君向其出具200万元借条，事后龙梦君觉得自己只是张波向农联会投资做过桥业务的中间人，其向张波出具借条不妥，遂向张波索回了借条，张波也同意将借条退还给被告龙梦君，该行为已经表明张波认可该300万元性质不是借款。2018年12月农联会资金断裂后，张波也去农联会直接找胡旭取款，并与龙梦君等人前往公安部门报案。以上事实足以证明龙梦君是受张波委托向农联会投资做过桥业务的中间人。张波无正当理由未出庭参加诉讼，其代理人因对有关事项不知情，不能向法庭陈述相关事实，张波应当承担不出庭参加诉讼的不利后果。故一审法院认为本案的法律关系不是民间借贷关系，而是委托投资关系，张波诉请龙梦君偿还300万元借款本金及利息的主张，证据不足，一审法院不予支持。判决如下：驳回张波的诉讼请求。案件受理费30800元，减半收取15400元，保全费5000元，由张波承担。本院审理查明，二审中，双方当事人均未提交新证据，上诉人张波虽对一审认定的案件事实有异议，但未提交足以反驳的证据，本院对一审认定的案件事实予以确认。本院认为：根据查明的案件事实，张波向龙梦君转款的目的是通过龙梦君借款给胡旭的农联会做过桥投资，嫌取高额利息，而胡旭以农联会名义向龙梦君等人吸收存款，已经被公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪逮捕。故本案的法律关系并非普通的民间借贷，而是非法集资，上诉人应通过刑事途径向公安机关报案处理。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定，人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。综上所述，上诉人张波的上诉理由不能成立，本院对其上诉请求不予支持。原审认定事实清楚，但适用法律不当，本院予以纠正。依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第二项之规定，裁定如下：一、撤销湖南省吉首市人民法院（2019）湘3101民初2065号民事判决；二、驳回张波的起诉。一审案件受理费30800元，减半收取15400元，二审案件受理费30800元，退还张波。本裁定为终审裁定。审判长  黄振强审判员  彭四海审判员  张建英二〇一九年十二月二十三日法官助理向昉书记员张敏附：相关法律条款《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；......