江西省余干县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣1127刑初413号公诉机关江西省余干县人民检察院。被告人徐淑金，小名“毛仂”（谐音），女，1982年5月7日出生，汉族，小学文化，务工，户籍所在地江西省上饶市余干县，现住余干县。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月20日被余县公安局刑事拘留，同年4月25日经余干县人民检察院批准逮捕，同日被余干县公安局执行逮捕。现羁押于鹰潭市看守所。辩护人曹开发，余干县法律援助中心律师。江西省余干县人民检察院以余检公诉刑诉[2019]391号起诉书，指控被告人徐淑金犯诈骗罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院受案审查后，依法组成合议庭，于2019年12月16日公开开庭进行了审理。余干县人民检察院检察员周某出庭支持公诉，被告人徐淑金及其辩护人曹开发到庭参加诉讼。现已审理终结。余干县人民检察院指控：2019年2月至3月期间，被告人徐淑金明知他人实施电信网络诈骗犯罪活动，仍为他人提供资金支付结算账户，从中收取10%的费用。徐淑金提供给他人的账户有：孙其伟(62×××02)、张勇（62×××96)、汤某和（62×××71）、陈小梅（62×××48）、王纲（62×××96)、王佩军（62×××09)、马某（62×××06）、张天涛（62×××34）、王某（62×××72）、何文宇（62×××78）。上述账户均被他人用于诈骗活动，诈骗金额共计166306元。具体犯罪事实如下：1.2019年2月28日，被害人沈某被人以网络贷款的方式诈骗并向孙其伟账户（62×××02）转账7000元。2.2019年2月28日，被害人耿某被人以网络贷款的方式诈骗并向孙其伟账户（62×××02）转账16000元。3.2019年3月6日，被害人史某被人以网络贷款的方式诈骗并向张勇账户（62×××96）转账11030元。4.2019年3月6日，被害人仇某被人以网络贷款的方式诈骗并向张勇账户（62×××96）转账12388元。5.2019年3月7日，被害人夏某被人以网络贷款的方式诈骗并向汤某和账户（62×××71）转账4000元。6.2019年2月26日，被害人包建林被人以网络贷款的方式诈骗并向陈小梅账户（62×××48）转账76888元。7.2019年3月6日，被害人胡某被人以网络贷款的方式诈骗并向王纲账户（62×××96）转账1000元。8.2019年3月6日，被害人池某被人以网络贷款的方式诈骗并向王佩军账户（62×××09）转账5000元。9.2019年3月6日，被害人原某被人以网络贷款的方式诈骗并向马某账户（62×××06）转账5000元。10.2019年3月6日，被害人钱某被人以网络贷款的方式诈骗并向张天涛账户（62×××34）转账20000元。11.2019年2月25日，被害人杨某被人以网络贷款的方式诈骗并向王某账户（62×××72）转账4000元。12、2019年3月12日，被害人罗某被人以网络贷款的方式诈骗并向何文宇账户（62×××78)转账4000元。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据：1.户籍证明等书证；2.徐某等人的证人证言；3.被害人沈某等人的陈述；4.被告人徐淑金的供述与辩解；5.搜查笔录；6.视听资料、电子数据。公诉机关认为，被告人徐淑金明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍提供资金支付结算账户，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时被告人徐淑金具有《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条规定之情节。提起本院依法判处。被告人徐淑金当庭对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，并自愿认罪悔罪。被告人的辩护人的辩护意见是：1.对指控的事实与罪名无异议；2.被告人存在诸多减轻、从轻处罚情节，一是被告人没有读过多少书，不知道提供银行卡给别人是犯罪行为，且被告人本人并未实施诈骗，在犯罪过程中仅仅是提供银行卡，起次要作用，属于从犯，依法应从轻或减轻处罚；二是被告人当庭认罪，可酌情从轻处罚；三是被告人属初犯，可酌情从轻处罚。经审理查明，2019年2月至3月期间，被告人徐淑金明知他人实施电信网络诈骗犯罪活动，仍为他人提供资金支付结算账户，从中收取10%的费用。徐淑金提供给他人的账户有：孙其伟(62×××02)、张勇（62×××96)、汤某和（62×××71）、陈小梅（62×××48）、王纲（62×××96)、王佩军（62×××09)、马某（62×××06）、张天涛（62×××34）、王某（62×××72）、何文宇（62×××78）。上述账户均被他人用于诈骗活动，诈骗金额共计166306元。具体犯罪事实如下：1.2019年2月28日，被害人沈某被人以网络贷款的方式诈骗并向孙其伟账户（62×××02）转账7000元。2.2019年2月28日，被害人耿某被人以网络贷款的方式诈骗并向孙其伟账户（62×××02）转账16000元。3.2019年3月6日，被害人史某被人以网络贷款的方式诈骗并向张勇账户（62×××96）转账11030元。4.2019年3月6日，被害人仇某被人以网络贷款的方式诈骗并向张勇账户（62×××96）转账12388元。5.2019年3月7日，被害人夏某被人以网络贷款的方式诈骗并向汤某和账户（62×××71）转账4000元。6.2019年2月26日，被害人包建林被人以网络贷款的方式诈骗并向陈小梅账户（62×××48）转账76888元。7.2019年3月6日，被害人胡某被人以网络贷款的方式诈骗并向王纲账户（62×××96）转账1000元。8.2019年3月6日，被害人池某被人以网络贷款的方式诈骗并向王佩军账户（62×××09）转账5000元。9.2019年3月6日，被害人原某被人以网络贷款的方式诈骗并向马某账户（62×××06）转账5000元。10.2019年3月6日，被害人钱某被人以网络贷款的方式诈骗并向张天涛账户（62×××34）转账20000元。11.2019年2月25日，被害人杨某被人以网络贷款的方式诈骗并向王某账户（62×××72）转账4000元。12、2019年3月12日，被害人罗某被人以网络贷款的方式诈骗并向何文宇账户（62×××78)转账4000元。案发后，被告人主动退回了违法所得1.7万元。上述事实有以下经庭审质证的证据予以证实：1.书证（1）（6228481629554580071）流水，证明夏士杰2019年3月7日转入2000、2000元至该账号。汤某（6228481629554580071）流水，证明夏士杰2019年3月7日转入2000、2000元至该账号。和农行账号（6228481629554580071）流水，证明夏士杰2019年3月7日转入2000、2000元至该账号。（2）陈小梅农行账号（6228480626759745248）流水，证明2019年2月26日包建林分几次转入76888元至该账号。（3）王栋农行账号（62284803090283047272）流水，证明2019年2月25日杨峻将4000元转账到王栋的农业银行卡内，还有800元转账到徐淑金提供的中国银行卡内。（4）王纲邮政储蓄银行账号（6217994910163654496）流水，证明2019年3月6日胡颖将1000元是转到徐淑金提供的王纲的中国邮政银行卡内，另外7000元是转到徐淑金提供的吴涛的农业银行卡内。（5）何文宇邮政储蓄账号（6210985081011743778)流水，证明罗远加2019年3月11日转了两笔4990元到徐淑金提供的李松的交通银行卡内，3月12日分两次（一次3000、一次1000）转账到徐淑金提供的何文宇的中国邮政储蓄银行卡内。（6）王佩军邮政储蓄账号（6217994910162732509）流水，证明2019年3月6日，池上锋通过两次转账2501元给徐淑金提供的王佩军的中国邮政储蓄的银行卡内，共转了5000元。（7）张天涛邮政储蓄账号（6217994910162730834）流水，证明2019年3月6日钱振发将20000元是其分四次5000元转账到徐淑金提供的张天涛的中国邮政储蓄银行卡内，另外2600元通过中国邮政储蓄银行现金直接存入到徐淑金提供的这种银行卡账号内。（8）孙其伟建行账号（6217002220012365702）流水，证明沈艾滨于2019年2月28日分别转账了3000、4000元至孙其伟建行账号；耿瑞峰于2019年2月29日转账16000元至孙其伟建行账号。（9）张勇建行账号（6217002220013476896）流水，证明史路春2019年3月6日分3笔转入2997、2987、2030元，同日仇金龙分3笔转入4998、4998、2388元至该账号。（10）马江建行账号（6217007100039427906）流水，证明2019年3月6日，原锦玲将5000元是转到徐淑金提供的马江的中国建设银行卡内。（11）15114640106手机从2019年2月25日至3月7日通话记录清单，证明监听电话录音翻译，15114640106的手机电话录音内容为：2019年2月27日吴卫国提供了吕卫红账号给他人，徐淑金提供了顾龙平银行账号给他人，徐淑金发短信给他人提供陈小梅账号，徐淑金发短信提供了何文宇账号给他人，吴卫国发短信给13541911290的他人提供了账号给他人，徐淑金提供了李其伟账号给他人，提供了王栋账号给他人，提供了张勇的账号给他人，提供了茉燕萍账号给他人，提供了王佩军账号给他人，提供了汤小和账号给他人，提供了张天涛账号给他人，提供了吕卫红账号给他人。（12）13755720368（徐淑金本人生活手机，用其父亲徐天福的身份证办理的）的监听语音，证明被告人徐淑金提供了汤小和账号给他人。（13）户籍证明，证明被告人徐淑金于1982年5月7日出生，已达完全刑事责任年龄。（14）到案经过，证明2019年3月19日，余干县公安局禁毒大队民警将徐淑金依法传唤至余干县公安局禁毒大队。2.证人证言（1）证人徐天福的证言，证实徐天福生病的时候，身份证会交给徐淑金，让徐淑金帮忙办手续。徐淑金的手机号码为13755720368，徐淑金的小名为“毛里”。（2）证人汤小和的证言，证实汤小和没有办理过卡号为6228481629554580071的农业银行卡，也无收到过卡号为6228481629554580071的消费信息。（3）证人马江的证言，证实马江办理过卡号为621700710009427906的中国建设银行卡，但是后来弄丢了。（4）证人王栋的证言，证实:2019年2、3月份王栋办理过一张6228480309028304272的农业银行，后来王栋把该张卡给了刑小龙。3.被害人陈述（1）被害人沈某的陈述，证明2019年2月28日其被人利用平安易贷方式骗了，其当日分别转账了300、4000元至孙其伟建行账号。（2）被害人耿某的陈述，证明其于2019年2月29日被人以平安惠普贷款方式骗了16000元，转账至孙其伟建行账号。（3）被害人史某的陈述，证明其于2019年3月6日被人以平安普惠贷款方式骗取11030元，分三笔转入至张勇的建行账户。（4）被害人仇某的陈述，证明其于2019年3月6日被人以平安普惠贷款方式诈骗12388元，分三次转入4998、4998、2388元，对方是张勇建行账号。（5）被害人夏某的陈述，证明其于2019年3月7日被人以贷款方式诈骗4000元，对方汤某和账号。（6）被害人包建林的陈述，证明2019年2月26日，其在内蒙古呼伦贝尔牙克石市绰河源镇被自称北京平安普惠公司的业务员以虚假网络贷款的方式骗走了76888元，这些钱是通过其和妻子郭晓青的银行卡分几次转账给徐淑金提供的陈小梅的农业银行卡上。（7）被害人胡某的陈述，证明2019年3月6日，其在辽宁省建平县朱禄科村十二组1-094号被自称北京的信贷公司的人以虚假网络贷款的方式骗了8000多元，其中1000元是转到徐淑金提供的王纲的中国邮政银行卡内，另外7000元是转到徐淑金提供的吴涛的农业银行卡内。（8）被害人池某的陈述，证明2019年3月6日，其在福建省晋江市龙湖镇梧坑村逸海工业园内，被人以虚假“网上申请贷款”为幌子骗走5000元，这钱是通过两次转账2501元给徐淑金提供的王佩军的中国邮政储蓄的银行卡内。（9）被害人原某的陈述，证明2019年3月6日，其在山西省晋中市祁县谷村被自称平安普惠的业务员以虚假网络贷款为由骗走11000元，其中5000元是转到徐淑金提供的马某的中国建设银行卡内，另外6000元是分两笔3000元通过手机微信转给对方的。（10）被害人钱某的陈述，证明2019年3月6日其在上海市嘉定区南翔镇田旺路被自称平安普惠贷款公司的人以虚假网络贷款为由骗走了22600元，其中20000元是其分四次5000元转账到徐淑金提供的张天涛的中国邮政储蓄银行卡内，另外2600元是通过中国邮政储蓄银行现金直接存入到徐淑金提供的这种银行卡账号内。（11）被害人杨某的陈述，证明2019年2月25日，其在辽宁省大连市甘井井子区南关岭井西街被人以虚假网络贷款的名义骗走了10800元，其中4000元转账到徐淑金提供的王某的农业银行卡内，还有钱转账到徐淑金提供的中国银行卡内。（12）被害人罗某的陈述，证明2019年3月11日和3月12日，其在贵州播州区桂花桥街道被人以虚假网络贷款的方式骗走了13980元，其中3月11日转了两笔4990元到徐淑金提供的李松的交通银行卡内，3月12日分两次（一次3000、一次1000）转账到徐淑金提供的何文宇的中国邮政储蓄银行卡内。4.被告人徐淑金的供述与辩解，证明被告人对指控的上述犯罪事实、罪名及证据均不持异议。5.搜查笔录，证明公安机关于2019年3月19日2时40分至59分对徐淑金家进行了搜查，现场扣押到手机1部、银行卡2张、U盘1个、存折1张、汽车钥匙2个、现金100张（面值100元）、黄金戒指1个、白银手镯1个，现金40张（面值50元）、现金8张（面值100元一张、50元一张、20元一张、5元3张、1元1张）DVD1部、黄金项链1条、手工编织三颗金豆1条、充电器6个、手机卡1个。6.光盘视听资料，证明被告人徐淑金是吴卫国的妻子，小名叫“毛里”。上述证据均经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，证据之间能够相互印证，本院均予以确认和采信。上述证据足以证明本院审理查明的事实。本院认为，被告人徐淑金明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍提供资金支付结算账户，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人徐淑金犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，予以支持。被告人在明知他人多次针对不特定多数人实施诈骗，仍提供资金支付结算账户，可酌情从重处罚。本案系共同犯罪。被告人在共同诈骗犯罪中仅起帮助作用，系从犯，依法应减轻处罚。案发后被告人积极退赃并当庭自愿认罪和悔罪，均可酌情从轻处罚，辩护人的该项辩护意见，予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四和最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第（一）项和第（六）项、第四条第（三）项之规定，判决如下：一、被告人徐淑金犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2021年7月19日止。罚金已缴纳。）二、被告人徐淑金已缴纳的违法所得计人民币一万七千元，予以没收，上缴国库。三、侦查机关扣押的供被告人犯罪所用的手机、银行卡、等财物，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于江西省上饶市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  万胜凡人民陪审员  余丽琴人民陪审员  盛佰艳二〇一九年十二月二十四日书 记 员  邹荣芳