北京市大兴区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0115刑初1671号公诉机关北京市大兴区人民检察院。被告人左红梅，女，1967年5月8日出生，公民身份号码:×××，汉族，出生地辽宁省锦县，高中文化，无业，户籍所在地内蒙古自治区呼和浩特市新城区。曾因犯容留他人吸毒罪，于2004年3月16日被北京市石景山区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元。现因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月1日被羁押，次日被刑事拘留，同年4月5日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。指定辩护人杨冬涛，北京市京师律师事务所律师。北京市大兴区人民检察院以京大检一部刑诉［2019］136号起诉书指控被告人左红梅犯诈骗罪，于2019年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭对本案进行了审理。北京市大兴区人民检察院指派检察员高爽出庭支持公诉，被告人左红梅及指定辩护人杨冬涛到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市大兴区人民检察院起诉书指控：2016年6月至12月间，被告人左红梅虚构为李某1办理北京xx投资管理集团有限公司理财产品的事由，骗取李某1的信任，李某1先后在中国工商银行北京龙河路支行、中国工商银行北京方兴支行、交通银行北京大兴支行、中国工商银行北京龙河路支行向左红梅转账人民币共计20万元，后被告人左红梅返还李某1人民币34807.95元。2019年2月11日，被害人李某1报案，被告人左红梅于2019年3月1日被抓获归案。公诉机关就指控的事实向法庭提供了被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、银行交易明细、左红梅入职离职信息、到案经过、被告人身份证明等证据。并认为，被告人左红梅以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人左红梅对起诉书指控其犯诈骗罪的事实及罪名辩称其没有骗取被害人李某1钱财。指定辩护人辩护意见，被告人左红梅第一次让被害人李某1投资时没有以非法占有为目的，计算本案涉案金额时应将其扣除。经审理查明：2016年6月至12月间，被告人左红梅在骗取被害人李某1的信任后，虚构为被害人李某1办理投资北京xx投资管理集团有限公司理财产品，骗取被害人李某1先后在中国工商银行北京龙河路支行、中国工商银行北京方兴支行、交通银行北京大兴支行、中国工商银行北京龙河路支行向左红梅转账人民币共计20万元。后被告人左红梅将上述款项用于自己投资和消费，以支付返利或利息的手段，先后返还被害人李某1人民币34807.95元。2019年2月11日，被害人李某1发现被左红梅所骗，向北京市公安局大兴分局兴丰派出所报案。被告人左红梅于2019年3月1日被抓获归案。上述事实，有下列证据证实：1、被告人左红梅供述证明：2014年11月份我在北京xx投资管理集团有限公司六分公司做理财经理，认识客户李某1，2015年6月我告诉李某1公司有年年盛理财，李某1到我们公司办了年年盛理财，5万起存，周期一年，年利率13%，每月返息，到期归还本金。2015年底至2016年初，我从公司辞职了。2016年我辞职后给李某1打电话说，你那年年盛理财到期了，还投吗？李某1说利息不变就继续买，这次他就把钱转给了我，第一次转了5万元，然后我就以我的名义买了这个年年盛理财，每月利息给我，我再转给李某1。后来李某1又第二次给我转了5万元，让我买年年盛理财，但是我没有买，在没有告诉李某1的情况下，我以我个人名义买了深圳区块链项目，当时买了10万元，我自己出了5万元，还用了李某15万元，但没有任何凭证和合同，一直也没有返给我利息，李某1给我打电话问利息的事，我为了稳住他，就每月用我自己的钱给他利息。2016年我去李某1家里问他，我这有项目，能赚钱，你做不做，期限一年，利息还是13%，每月给利息。后来他第三次给了我5万元钱，但这5万元钱我自己用了。在此次之前我找他借了2万元，也按13%给他利息。后来我父亲有病需要钱，我给李某1打电话说，还有一个投资项目很赚钱，一年还本和利息，年利率13%，李某1第四次给我转了5万元，我并没有去投资项目。到了2017年底，我没钱了，就再也没有给他返过利息，本金也没有给他，他一直打电话问我钱的事情，我就告诉他，钱一直没有回来，实际上他给我的钱都用完了。2019年3月1日下午民警到家里找我，把我带回派出所。2、被害人李某1陈述证明：2015年6月，我接到投资理财电话，是北京日盛投资管理有限公司的左红梅，介绍其公司的理财产品，经过了解后，我于2015年6月28日以及8月31日在北京xx投资管理有限公司做了两笔投资理财，期限是一年，即将到期的时候，该公司工作人员左红梅给我打电话说，现在公司内部有利息更高的投资理财产品，让我考虑一下。于是我于2016年6月22日通过中国工商银行汇款5万元给左红梅，让其在北京日盛投资管理有限公司做理财，约定每月利息562元。2016年6月30日我在北京xx投资管理有限公司做的一笔5万元理财到期了，我当天就通过工商银行给左红梅让其帮助理财，约定2016年7月4日计息，每月利息562元。2016年左红梅说，做生意向我借款2万元，答应给我利息2300元，现在本金还没有还给我。2016年8月31日，我在北京xx投资管理有限公司另一笔5万元理财到期了，当天我将这笔钱通过交通银行汇给左红梅让其做理财，约定每月的利息是562元。2016年12月21日，我又通过中国工商银行汇款5万元给左红梅做理财，约定每个月利息是562元。2018年初，左红梅陆续的就不给我支付利息了，我便到北京xx投资管理有限公司咨询，在该公司只查到2015年8月31日有一笔5万元投资记录，且于2016年8月30日就到期了，我汇款给左红梅的钱并没有存入公司账户，公司确实有一个叫左红梅的工作人员，但已经离职了。之后我多次找左红梅要利息及本金22万元，但对方一直推脱不给。最近再联系左红梅，她已经不接电话，我就报警了。3、证人李某2证言证明：我是北京xx投资管理集团有限公司总裁助理。左红梅于2015年5月入职我公司第六分公司，2015年8月离职。工作期间，她负责理财业务。经公司查证，2015年8月30日左红梅做了一笔5万元的理财业务，客户叫李某1，期限为一年。2016年8月31日，已将本金退还李某1。左红梅在公司有两笔投资,每笔均为5万元，一笔是2016年7月5日投资的，一笔是2016年8月31日投资的，期限一年，这两笔钱到期后都退到她的账户中了。4、被害人李某1银行交易记录证明：2016年12月21日，被害人李某1转账被告人左红梅人民币5万元；2016年8月31日，被害人李某1转账被告人左红梅人民币5万元；2016年8月19日，被害人李某1转账被告人左红梅人民币2万元；2016年6月22日，被害人李某1转账被告人左红梅人民币5万元；2016年6月30日，被害人李某1转账被告人左红梅人民币5万元。5、北京市公安局大兴分局出具的扣押决定书、扣押清单、左红梅银行交易明细证明：扣押被告人左红梅持有的交通银行卡（卡号：6222620910014859130）1张、工商银行卡（卡号：6212260200110193261）1张。被告人左红梅工商银行卡（卡号：6212260200110193261）于2016年6月22日收到李某1转入人民币5万元、2016年6月30日收到李某1转入人民币5万元、2016年12月21日收到李某1转入人民币5万元；被告人左红梅交通银行卡（卡号：×××）于2016年8月31日收到李某1转入人民币5万元。2016年7月至2018年3月被告人左红梅返还被害人李某1人民币共计34807.95元。6、北京xx投资管理集团有限公司出具的任职情况说明证明：被告人左红梅于2015年5月至2015年8月在集团六分担任业务员，2015年9月至2015年11月在集团一分担任业务员后离职。7、北京xx投资管理集团有限公司出具的李某1、左红梅投资情况说明证明：2015年8月30日，李某1在北京xx投资管理集团有限公司购买5万元理财产品，期限12个月，2016年8月31日到期，到期本息已返还李某1中国工商银行账户。2016年7月5日，左红梅在北京xx投资管理集团有限公司购买5万元理财产品，期限12个月，2017年7月6日到期，到期本息已返还左红梅工商银行账户；2016年8月31日，左红梅在北京xx投资管理集团有限公司购买5万元理财产品，期限12个月，2017年9月1日到期，到期本息已返还左红梅交通银行账户。8、被害人李某1出借咨询与服务协议证明：2015年6月28日，李某1与北京xx投资管理集团有限公司签订出借咨询与服务协议，投资金额为人民币5万元，期限为1年。2015年8月31日，李某1与北京xx投资管理集团有限公司签订出借咨询与服务协议。9、北京市公安局大兴分局兴丰派出所出具的到案经过证明：2019年2月11日，被害人李某1报警。2019年3月1日，民警在北京市通州区梨园南街北京华业东方玫瑰D8瑞秀阁一单元1303将被告人左红梅被抓获归案。10、常住人口基本信息证明：被告人左红梅身份情况。以上证据，经当庭举证、质证，本院对被害人李某1陈述中被骗数额，确认公诉机关指控部分，其余证据本院予以确认。综上，本案涉案金额为人民币165192.05元。本院认为，被告人左红梅以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人左红梅犯诈骗罪的罪名成立。被告人左红梅辩解自己没有骗取李某1钱财及指定辩护人关于被告人左红梅第一笔投资没有以非法占有为目的，计算涉案金额时应扣除的辩护意见，根据本院查明被告人左红梅对被害人李某1虚构、隐瞒事实，将款项挪用，且案发前不能归还，故该辩解及辩护意见，本院不予采纳。据此，本院为严明国法，保护公民财产不受侵犯，对被告人左红梅依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人左红梅犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月1日起至2023年8月31日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人左红梅退赔违法所得人民币十六万五千一百九十二元零五分，发还被害人李某1。三、扣押被告人左红梅工商银行卡一张（卡号：×××）与交通银行卡一张（卡号：×××），发还被告人左红梅。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张杰川人民陪审员  张翠霞人民陪审员  潘宏伟二〇一九年十二月二十五日法官 助理  印承程书 记 员  吴 楠