黑龙江省双鸭山市四方台区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黑0505刑初17号 公诉机关双鸭山市四方台区人民检察院。 被告人肖某，男，1983年3月13日出生于黑龙江省双鸭山市，汉族，初中文化，户籍所在地黑龙江省双鸭山市集贤县，住双鸭山市集贤县，因本案于2019年4月19日被双鸭山市公安局四方台分局刑事拘留，于2019年5月24日被批准逮捕，现羁押于双鸭山市看守所。 辩护人陈庆英，黑龙江姜笑雨律师事务所律师。 被告人李某，女，1993年1月22日出生于黑龙江省双鸭山市，汉族，中专文化，户籍所在地黑龙江省双鸭山市尖山区，住双鸭山市尖山区，因本案于2019年4月19日被双鸭山市公安局四方台分局刑事拘留，同年5月24日被批准逮捕，现羁押于双鸭山市看守所。 辩护人石广利，黑龙江薛成海律师事务所律师。 被告人李某某，男，1992年10月30日出生于黑龙江省双鸭山市，汉族，初中文化，户籍所在地黑龙江省双鸭山市尖山区，住双鸭山市尖山区，因本案于2019年4月19日被双鸭山市公安局四方台分局刑事拘留，于2019年5月24日被批准逮捕，同年8月22日被四方台区人民检察院取保侯审。 辩护人张连婧，黑龙江中程佳易律师事务所律师。 双鸭山市四方台区人民检察院以双四检刑诉[2019]18号起诉书指控被告人肖某、李某犯非法经营罪，被告人肖某、李某某犯非法拘禁罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。双鸭山市四方台区人民检察院指派检察员任刚出庭支持公诉，被告人肖某及其辩护人陈庆英、被告人李某及其辩护人石广利、被告人李某某及其辩护人张连婧到庭参加诉讼。现已审理终结。 双鸭山市四方台区人民检察院指控，（一）非法经营罪 2015年11月16日被告人肖某注册成立了XX投资担保有限公司，从事信誉担保、合同担保等业务。2017年肖某为获取非法利益，伙同女友李某，在无真实货物交易的情况下，违反国家规定，使用五台POS机在其经营的公司内，以虚构交易的方式，为多人多次以“信用卡代还”的名义，就是信用卡透支的持卡人到还款日还不上款的来找肖某、李某先垫还，恢复授信额度后再用POS机把垫还的钱套现，并从中收取手续费牟利。肖某、李某通过P0S机刷卡441张、刷卡5116次，套现数额累计17440142.82元。 （二）非法拘禁罪 2018年5月被害人王某用其持有的农业银行信用卡透支1万元，用于为其父亲住院治疗。2018年10月因其家庭困难，无法及时偿还信用卡透支欠款，通过他人介绍找到被告人肖某，要求肖某利用POS机为其代还信用卡欠款，并支付“手续费”150.00元。肖某和李某在替王某还款后利用POS机“刷卡套现”时，刷出1500.00元后，因王某信用卡被农业银行冻结，导致卡内8500.00元授信额度无法套现。肖某、李某多次向王某索要“欠款”，并让王某写下欠条，王某用微信偿还500.00元“欠款”后，余款一直未予偿还。 2019年4月18日10时许，被告人肖某、李某某为索要“欠款”，驾驶车辆来到四方台XXXX网吧找到王某，肖某示威并连续击打其头部、面部，王某求饶并表示无钱不能及时偿还“欠款”，肖某便让王某给其母亲打电话索要“欠款”未果后，胁迫王某上车，限制王某人身自由并在车上威胁、恐吓王某还款。当车辆行至四方台区四新村附近时，肖某改变行车路线，将车辆行驶至垃圾处理场附近坟地处，李某某将王某拽下车让他跪倒在地，肖某持棒球棍怼其面部及胸部，威吓王某要打折其腿部。王某心中恐惧求饶并表示及时还款，肖某、李某某将王某再次带上车，拉至尖山区春晖小区XX投资担保有限公司办公室内进行看管，限制其人身自由，称不还钱就不允许王某离开。王某母亲在得知王某被肖某胁迫带走后，向四方台公安分局报警，四方台公安分局民警及时出警将王某解救，并将被告人肖某、李某某当场抓获。 为证实以上事实，公诉机关提供了相关证据证实。公诉机关认为，被告人肖某、李某违反国家规定，在无真实货物交易的情况下，以虚构交易的方式，使用POS机为他人垫还透支的信用卡后套现并从中牟利，非法从事资金结算业务，严重扰乱国家正常金融秩序的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，情节特别严重，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人肖某、李某某为索要欠款，采取殴打、侮辱、持械威吓手段非法剥夺人身自由的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百三十八条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法拘禁罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人肖某、李某均系主犯，李某某系从犯。被告人肖某一人犯数罪，依法应数罪并罚，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十九条第一款之规定对其处罚；被告人李某系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定对其处罚；被告人李某某系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一款之规定对其处罚；被告人李某、李某某到案如实供述其犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚。 被告人肖某对起诉书指控的事实无异议。其辩护人认为被告人肖某文化程度不高，法律观念薄弱，无前科劣迹，主观恶意不深，在本案中系初犯、偶犯，且从事信用卡刷卡套现的非法经营行为时间较短，未给金融机构造成经济损失，建议依法对其从轻处罚。 被告人李某供述犯罪，无辩解。其辩护人认为被告人李某能够如实供述，并签订了认罪认罚具结书，且被告人李某在犯罪过程中，起到的是辅助、次要作用，符合认定从犯的条件，李某的非法经营行为对社会危害性小，没有给银行造成任何损失，应对其从轻、减轻处罚。 被告人李某某供述犯罪，无辩解。其辩护人认为被告人李某某在犯罪过程中没有持械，没有殴打被害人，被告人李某某的犯罪行为主观恶性小，情节轻微。李某某系初犯，无前科劣迹，当庭自愿认罚，在公诉机关签订了认罪认罚具结书，应对其从轻或者减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：（一）非法经营罪 2015年11月16日被告人肖某注册成立了XX投资担保有限公司，从事信誉担保、合同担保等业务。2017年肖某为获取非法利益，伙同女友李某，在无真实货物交易的情况下，违反国家规定，使用五台POS机在其经营的公司内，以虚构交易的方式，为多人多次信用卡套现，信用卡持卡人到还款日还不上的，肖某、李某先给垫还，恢复授信额度后再用POS机把垫还的钱套现，并从中收取套现金额的1％–1.5％作为手续费牟利。肖某、李某通过P0S机刷卡441张、刷卡5116次，套现数额累计17440142.82元。 （二）非法拘禁罪 2018年5月被害人王某用其持有的农业银行信用卡透支1万元，用于为其父亲住院治疗。2018年10月因其家庭困难，无法及时偿还信用卡的透支欠款，通过他人介绍找到被告人肖某要求肖某利用POS机为其代还信用卡欠款，并支付手续费150.00元。肖某和李某在替王某还款后利用POS机刷卡套现时，刷出1500.00元后，因王某农业银行信用卡被冻结，导致卡内8500.00元授信额度无法套现。肖某、李某多次向王某索要欠款，并让王某写下欠条，王某用微信偿还500.00元欠款后，余款一直未予偿还。 2019年4月18日10时许，被告人肖某、李某某为索要欠款，驾驶车辆来到四方台XXXX网吧找到王某，肖某示威并连续击打其头部、面部，王某求饶并表示无钱不能及时偿还欠款，肖某让王某给其母亲打电话偿还欠款未果后，胁迫王某上车，限制王某人身自由并在车上威胁、恐吓王某还款。当车辆行至四方台区四新村附近时，肖某改变行车路线，将车辆行驶至垃圾处理场附近坟地处，李某某将王某拽下车让其跪倒在地，肖某持棒球棍怼其面部及胸部，威吓王某要打折其腿部。王某求饶并表示及时还款，肖某、李某某将王某再次带至车上，拉至尖山区春晖小区XX投资担保有限公司办公室内进行看管，限制其人身自由，称不还钱就不允许王某离开。王某母亲在得知王某被肖某胁迫带走后，向四方台公安分局报警，四方台公安分局民警及时出警将王某解救，并将被告人肖某、李某某当场抓获。 认定上述事实的证据如下： 1.物证：银行卡194张、手机1部、P0S机3部、棒球棍1根，证实找肖某、李某为其垫还的信用卡194张、套现的P0S机3部、肖某威吓王某的棒球棍1根； 2.书证:（1）报案记录受案登记表，证实本案的来源系被害人王某母亲肖丽报案后查获；（2）被告人户籍证明、现实表现，证实被告人肖某、李某、李某某已达到完全刑事责任年龄；（3）到案经过，证实被告人肖某、李某某被当场抓获，李某经传唤到案；（4）搜查笔录、扣押决定书及清单，证实在肖某、李某经营的XX投资担保有限公司内搜查、扣押银行卡244张、POS机3部、棒球棍1根，开户许可证1张、机构代码证1张、营业执照2份、借据及账单1本、账本3本；（5）肖某、李某微信号的注册信息和交易记录、深圳XX公司李某名下POS机的开户信息和交易明细、福建XXXX公司的肖某、李某名下POS机的账户信息和交易明细，证实被告人肖某、李某存在非法经营行为的事实经过及交易明细；（6）情况说明，证实肖某、李某用于为他人垫还信用卡后，套现而从未用于实际货物交易的五台POS机的基本信息，李某名下的三台POS机已扣押，肖某名下的二台POS机其拒不说明去向，公安机关已将肖某、李某用于非法经营的五台POS机的基本信息和开户至今的交易明细进行调取附卷；（7）信用卡银行交易明细，证实透支后找肖某、李某垫还欠款的持卡人在银行的开户信息、开卡以来所有交易明细情况；（8）接受证据清单，证实被害人王某被肖某、李某某非法拘禁后入院治疗的事实过程；袁某某的六张信用卡透支额度用完了，到期没钱还，由李某帮他把钱还上后再用POS机刷卡套现的事实；（9）调取证据清单，证实肖某、李某某殴打并将王某带离四方台XXXX网吧过程的录像。 3.证人证言：（1）证人郭某某证言，证实我听说肖某干信用卡垫还，我就到一马路肖某开的XX咨询的店里找的肖某，让他帮忙垫还信用卡。当时是和肖某他媳妇谈的，我共拿三张信用卡，我的工商银行信用卡，卡号622230044469XXXX的信用额度是6000.00元；我媳妇王某1邮政银行信用卡，卡号622810006331XXXX的信用额度是3万元；建设银行信用卡，卡号是622168229843XXXX的信用额度是9000.00元。肖某的媳妇说每次还1万元钱他们收150.00元的费用，因为我和肖某是朋友，垫还3万元一次收费400.00元，还6000.00元一次收费90.00元，还9000.00元一次收费135.00元。从2018年10月到现在这三张卡一直放在肖某店里，每个月垫还后他通过微信给肖某的媳妇转还款的费用。从2018年10月到2019年3月，垫还了六次总计是27万元；（2）证人邰某某证言，证实我把我妻子刘某的一张建设银行信用卡、我朋友牛某某的一张建设银行信用卡，我本人一张农业银行信用卡放在肖某店里，李某用POS机为我们套现、垫还信用卡，再用POS机套现，并收取费用；（3）证人马某某证言，证实我把我使用的我妹妹马某某1的信用卡放在肖某、李某店里，李某为我垫还信用卡，再用POS机套现，并收取费用；（4）证人夏某某证言，证实我把我和妻子任某的四张信用卡放在肖某、李某店里，李某为夏某某垫还信用卡再用POS机套现，并收取费用；（5）证人杨某证言，证实我把我和我姐夫张某的各一张信用卡放在肖某、李某店里，李某为我垫还信用卡，再用POS机套现，并收取费用；（6）证人李某某1证言，证实我和我的朋友韩某、唐某某、曹某某的信用卡放在肖某、李某店里，李某为我和我朋友垫还信用卡，再用POS机套现，并收取费用；（7）证人胡某某证言，证实我把我妻子齐某某的两张信用卡放在肖某、李某店里，李某为我妻子垫还信用卡，再用POS机套现，并收取费用；（8）证人唐某某1证言，证实我是通过朋友李某1才介绍找的李某，我把自己光大银行信用卡，卡号是622658090157XXXX额度是18000.00元；兴业银行信用卡，卡号是625086777101XXXX额度是15000.00元；中信银行，卡号是622689011756XXXX额度是8000.00元，三张信用卡放在李某处帮忙还款，从2018年5、6月份开始的，1万元收120元的费用；（9）证人姜某某证言，证实从2018年开始我和妻子刘某1的五张信用卡放在肖某、李某店里，李某为我们垫还信用卡，再用POS机套现，因为我们是朋友没有收费；（10)证人仲某某证言，证实我把我妻子王某某、表姐佟某某、姑姑仲某某1、朋友杨某某1及本人的共12张信用卡放在肖某、李某店里，李某为我和王某某、佟某某、仲某某1、杨某某1垫还信用卡，再用POS机套现，每1万元收取100.00元费用；（11）证人吴某某证言，证实我的三张信用卡放在肖某、李某店里，李某为我垫还信用卡，再用POS机套现，因为我和肖某是战友没有收费；（12）证人庄某某证言，证实我通过李某某介绍，把我丈夫王某某2和我弟弟庄某某2的信用卡让介绍人李桂云给送到肖某、李某店里，李某为我丈夫王某某2和我弟弟庄某某2垫还信用卡，再用POS机套现，每1万元收取150.00元费用；（13）证人郭某某1证言，证实我的一张建行信用卡放在李某店里，李某为我垫还信用卡，再用POS机套现，并收取费用的事实；（14）证人袁某某1证言，证实我的七张信用卡放在肖某、李某店里，李某垫还后再用POS机套现，并收取费用的事实；（15）证人修某某证言，证实2019年4月18日中午，我在四方台XXXX网吧上网时来了两个人，其中一个较瘦的打了7号桌的王某几巴掌，他问怎么了，打人的用手使劲往后扒了他额头，他害怕没敢动，打人的叫王某给其母亲打电话，并把电话抢过去向王某母亲要钱，那边怎么说的我不清楚，打人的对王某母亲说不还钱就把王某带走，打人的拽着王某，另一个也帮忙拽着离开了网吧。 4.被害人王某的陈述，证实2018年10月份我听配座司机说肖某是专门替人还信用卡钱的，还1万元收150.00元的好处费，我委托司机将银行卡和150.00元好处费交给了肖某媳妇，并与肖某妻子加了微信，肖某妻子用POS机先还了1500.00元，待有借款额度后，再取出1500.00元，然后还剩下的8500.00元，再套现时信用卡就被冻结了，我就欠了肖某8500.00元钱。后来我给肖某写了一张8500.00元的欠条。2018年11月份，我用微信转账的方式给肖某媳妇转了500.00元，还欠肖某8000.00元。2019年4月18日11时左右，我和朋友修某某在四方台XXXX网吧上网，肖某和一名男子进来，肖某用手把我眼镜扒拉掉了地上，用拳头打我眼睛，鼻梁子，耳朵各两拳，说：“给你妈打电话送钱，不送钱，你今天就别回家了”，当时肖某用他手机给我妈打的电话。然后肖某他们把我从网吧推出来，拽上车先拉到四方台垃圾处理厂坟圈子附近时，和肖某一起来的男子把我从车上硬拽下来，还用手摁着我的肩膀把我摁跪在地上，让我动弹不了，后来把我拉到尖山区二马路肖某的门市看管，过了20多分钟，我母亲和警察来了将我解救。 5.被告人供述和辩解:（1）被告人肖某供述，证实我在2015年开始在尖山区一马路春晖小学对面开了一个收售二手汽车店，同时兼营卖P0S机，2018年9月帮王某信用卡还款1万元，还款后一次刷卡提了现金1500.00元，第二次就刷不出来了，然后王某就给我写了8500.00元借条，后来通过微信还了500.00元，剩余欠款经多次催要也不归还。2019年4月18日上午，我和我朋友李某某到四方台区XXXX网吧，将王某打了几下拽上车，车开到垃圾处理厂时，把王某拽了下来吓唬他让他还钱。 （2）被告人李某供述，证实大概在2017年年末，肖某开始用P0S机给别人有额度的信用卡套现，并收取费用。还有就是给欠信用卡的人还钱，还不上钱的人先把欠信用卡的钱还上，之后等这些信用卡恢复信用额度后，再用这些信用卡将我们替别人还的钱通过P0S机将钱刷回来，这个过程中我们收取一定的费用，具体费用多少都是肖某定的。开始都是肖某联系和操作这些事情，我只是帮着记账，后来学会了也操作还款，每张银行信用卡的还款日期和还款金额帮助透支垫还1万元收取100.00元或120.00元费用不等。我帮王某垫还1万元透支款，在恢复额度套现时，信用卡冻结导致8500.00元没有套现，后来王某微信还款500.00元，尚欠8000.00元没有还。 (3)被告人李某某供述，证实我和肖某一起非法拘禁王某的事实经过；我有两张信用卡在肖某、李某店里垫还透支没有收取手续费。 6.检查辨认笔录，勘验、现场勘查照片，证实（1）肖某在微信朋友圈发布，办理信用卡套现、垫还业务宣传；（2）检查笔录，证实王某给李某的微信名为“双鸭山传统POS及经销商”转账500.00元；（3)证人郭某某、邰某某、夏某某经过辨认，证实是李某为其垫还信用卡透支欠款并收取费用的事实；王某被打地点现场平面图、肖某非法拘禁案现场方位图、现场照片，证实案件发生地点在四方台XXXX网吧内。 7.视听资料、电子数据、光盘4张，证实（1）XXXX公司提供的李某名下三台P0S机、肖某名下二台POS机的套现交易明细，交易总额17440142.82元的事实。（2）肖某、李某的微信交易记录明细。（3）监控录像，证实肖某、李某某殴打并将王某带离四方台XXXX网吧的事实过程。 本院认为，被告人肖某、李某违反国家规定，在无真实货物交易的情况下，以虚构交易的方式，使用P0S机为他人垫还透支的信用卡套现并从中牟利，非法从事资金结算业务，严重扰乱国家正常金融秩序，二被告人的行为已构成非法经营罪；被告人肖某、李某某为索要欠款，采取殴打、威胁等手段非法剥夺他人人身自由，二被告人的行为已构成非法拘禁罪。公诉机关指控被告人肖某、李某犯非法经营罪，被告人肖某、李某某犯非法拘禁罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。本案系共同犯罪，在从事非法经营共同犯罪中被告人肖某、李某均起主要作用，系主犯。在非法拘禁罪中被告人肖某起主要作用，系主犯、被告人李某某起辅助作用的，系从犯。被告人肖某一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人肖某、李某、李某某当庭能够如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人肖某的辩护人认为，被告人肖某系初犯、偶犯，能够积极认罪，无前科劣迹，主观恶意不深，应对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人李某的辩护人认为，被告人李某能够认罪认罚，有悔罪表现，其行为对社会危害性小，没有给银行造成任何损失，依法应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。其它辩护意见与事实不符，本院不予采纳。被告人李某某的辩护人认为，李某某犯罪情节较轻，主观恶性不大且系从犯应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。结合司法局出具的社区影响调查评估函，根据李某某的犯罪情节及本案的社会危害性，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，符合适用缓刑的条件，可以对其宣告缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二百三十八条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第七十五条、第七十六条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人肖某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金4万元；犯非法拘禁罪判处有期徒刑十个月，决定执行有期徒刑四年，并处罚金4万元，罚金于判决生效后十日内缴纳； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2023年4月18日止。） 二、被告人李某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，并处罚金4万元，罚金于判决生效后十日内缴纳； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2022年4月18日止。） 三、被告人李某某犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年； （刑考验期，自判决确定之日起计算。） 四、缴获的涉案银行卡，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省双鸭山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  历 霞 审 判 员  孙胜山 人民陪审员  董 平 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  冯广林