山东省东营市东营区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0502刑初558号公诉机关东营市东营区人民检察院。被告人王伟，曾用名王卫卫，男，汉族，1982年7月14日出生于甘肃省泾川县，初中文化，无业，住山东省威海市火炬高技术产业区。2010年10月18日因犯诈骗罪单处罚金一万元。2018年12月1日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被山东省滨海公安局滨南分局刑事拘留，2019年1月4日被执行逮捕。现羁押于山东省滨海看守所。辩护人宋晔明，山东平等律师事务所律师东营市东营区人民检察院以东区检公刑诉〔2019〕580号起诉书指控被告人王伟犯信用卡诈骗罪，于2019年9月19日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，根据认罪认罚从宽制度，于同年11月4日、15日公开开庭审理了本案。东营区人民检察院指派检察员许丽丽出庭支持公诉，被告人王伟及指定辩护人宋晔明到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1、2018年7月17日，被告人王伟伙同刘某3（另案处理）窃取被害人李某1的银行卡（卡号为52×××53）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，窃取被害人李某1人民币10003元。2、2018年7月17日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人王某1的银行卡（卡号为45×××85）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人王某1共计人民币35250元。3、2018年7月17日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人李某2的银行卡（卡号为35×××38）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，窃取被害人李某2人民币8723元。4、2018年8月4日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人张某1的银行卡（卡号为40×××88）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，窃取被害人张某1人民币19865元。5、2018年8月4日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人杨某的银行卡（卡号为40×××06）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，窃取被害人杨某人民币19701元。6、2018年8月17日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人田某的银行卡（卡号为48×××79）信息后，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人田某共计人民币97499元。7、2018年8月17日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人张某2的银行卡（卡号为45×××56）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人张某2共计人民币34914元。8、2018年8月17日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人赵某1的银行卡（卡号为40×××54）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人赵某1共计人民币22235元。9、2018年8月17日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人代某的银行卡（卡号为62×××34）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，窃取被害人代某人民币19642元。10、2018年8月19日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人张某3的银行卡（卡号为62×××62）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人张某3共计人民币49574元。11、2018年8月25日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人乔某的银行卡（卡号为43×××91）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，窃取被害人乔某人民币16053元。12、2018年8月25日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人谢某的银行卡（卡号为62×××30）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人谢某共计人民币67943元。？？13、2018年8月25日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人丁某的银行卡（卡号为62×××14）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人丁某共计人民币69976元。14、2018年8月25日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人马某的银行卡（卡号为62×××21）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人马某共计人民币15644元。？？15、2018年9月6日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人江某的银行卡（卡号为62×××08）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人江某共计人民币55424元。16、2018年9月6日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人魏某的银行卡（卡号为52×××05）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，窃取被害人魏某人民币34013元。17、2018年9月6日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人曾某的银行卡（卡号为62×××15）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人曾某共计人民币20434元。18、2018年9月17日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人王某2的银行卡（卡号为55×××27）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人王某2共计人民币99399元。19、2018年9月17日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人祁某的银行卡（卡号为35×××69）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，窃取被害人祁某人民币9563元。20、2018年9月17日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人王某3的银行卡（卡号为43×××06）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人王某3共计人民币40993元。21、2018年10月3日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人周某的银行卡（卡号为42×××80）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人周某共计人民币41000元。22、2018年10月3日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人刘某1的银行卡（卡号为48×××55）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，信后窃取被害人刘某1共计人民币91994元。23、2018年10月3日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人韩某的银行卡（卡号为43×××97）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人韩某共计人民币26981元。24、2018年10月19日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人刘某2的银行卡（卡号为40×××98）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，窃取被害人刘某2人民币6283元。25、2018年10月19日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人吕某的银行卡（卡号为40×××91）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，先后窃取被害人吕某共计人民币14601元。26、2018年10月20日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人赫某1的银行卡（卡号为43×××05）信息，通过网络找他人制作出伪卡并在POS机上盗刷，窃取被害人赫某1人民币9863元。公诉机关认为，被告人王伟伙同他人伪造信用卡信息后，伪造银行卡盗刷他人财物，共计价值937570元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条第一款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。并提供了书证、证人证言、被害人陈述和辩解、辨认笔录等证据。公诉机关提出对被告人王伟判处有期徒刑十年至十二年，并处罚金的量刑建议。被告人王伟对公诉机关指控的罪名及事实无异议，同意量刑建议，签署具结书。被告人王伟的辩护人提出如下辩解意见：1、被告人王伟所起作用较小；归案后如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，系坦白，可从轻处罚；2、被告人法律意识淡薄，自愿悔罪。经审理查明：被告人王伟伙同刘某3（另案处理）窃取其在商户上安装的POS机上刷卡消费的银行卡信息，通过网络找他人制作出伪卡并在刘某3持有的POS机上盗刷，将盗刷的钱转至刘某3的银行卡上，后由刘某3转至王伟持有的他人银行卡上，再由王伟取现。二人分工配合，共同将他人信用卡内的现金据为己有。具体犯罪事实如下：1、2018年7月17日，被害人李某1的卡号为52×××53的银行卡被盗刷人民币10003元。2、2018年7月17日，被害人王某1的卡号为45×××85的银行卡被盗刷人民币35250元。3、2018年7月17日，被害人李某2的卡号为35×××38的银行卡被盗刷人民币8723元。4、2018年8月4日，被害人张某1的卡号为40×××88银行卡被盗刷人民币19865元。5、2018年8月4日，被害人杨某的卡号为40×××06的银行卡被盗刷人民币19701元。6、2018年8月17日，被害人田某的卡号为48×××79的银行卡被盗刷97499元。7、2018年8月17日，被害人张某2的卡号为45×××56的银行卡被盗刷34914元。8、2018年8月17日，被害人赵某1的卡号为40×××54银行卡被盗刷人民币22235元。9、2018年8月17日，被告人王伟伙同刘某3窃取被害人代某的卡号为62×××34的银行卡被盗刷民币19642元。10、2018年8月19日，被害人张某3的卡号为62×××62的银行卡被盗刷人民币49574元。11、2018年8月25日，被害人乔某的卡号为43×××91的银行卡被盗刷人民币16053元。12、2018年8月25日，被害人谢某的卡号为62×××30的银行卡被盗刷人民币67943元。？？13、2018年8月25日，被害人丁某的卡号为62×××14的银行卡被盗刷人民币69976元。14、2018年8月25日，被害人马某的银行卡号为的62×××21银行卡被盗刷人民币15644元。？？15、2018年9月6日，被害人江某的卡号为62×××08银行卡被盗刷55424元。16、2018年9月6日，被害人魏某的卡号为52×××05银行卡被盗刷人民币34013元。17、2018年9月6日，被害人曾某的卡号为62×××15的银行卡被盗刷人民币20434元。18、2018年9月17日，被害人王某2的卡号为55×××27的银行卡被盗刷民币99399元。19、2018年9月17日，被害人祁某的卡号为35×××69的银行卡被盗刷人民币9563元。20、2018年9月17日，被害人王某3的卡号为43×××06的银行卡被盗刷人民币40993元。21、2018年10月3日，被害人周某的卡号为42×××80的银行卡被盗刷人民币41000元。22、2018年10月3日，被害人刘某1的卡号为48×××55银行卡被盗刷人民币91994元。23、2018年10月3日，被害人韩某的卡号为43×××97的银行卡被盗刷人民币26981元。24、2018年10月19日，被害人刘某2的卡号为40×××98的银行卡被盗刷人民币6283元。25、2018年10月19日，被害人吕某的卡号为40×××91的银行卡被盗刷人民币14601元。26、2018年10月20日，被害人赫某1的卡号为43×××05的银行卡被盗刷人民币9863元。上述事实，被告人王伟在开庭审理过程中无异议，且有同案犯刘某3的供述，被害人李某1、王某1、李某2、张某1、杨某、田某、赵某1、代某、张某3、乔某、谢某、丁某、马某、江某、魏某、曾某、、王某2、祁某、王某3、周某、刘某1、韩某、刘某2、吕某、赫某1的陈述，证人王某4、范某、王某5、赵某2、李某3、许某的证言，受案登记表，移送案件通知书，商户注册交易信息，POS机开户信息及结算交易咨询查询信息，查询明细，交易明细，微信聊天记录，短信截屏记录，检验报告，等证据证实，经庭审举证、质证，均合法有效，本院予以确认。另查明，2018年12月1日，山东省滨海公安局滨南分局办案民警在山东省威海市高区华兴街12号楼下将被告人王伟抓获，并从其住处扣押了手机四部、戴某牌笔记本电脑一部、pos机19部、U盘2个、黑色设备2套、现金101400元、银行卡等物品，其归案后如实供述了部分犯罪事实。2010年10月18日，被告人王伟犯因诈骗罪被威海火炬高技术产业开发区人民法院判处罚金一万元。上述事实，有被告人徐某的供述，且有受案登记表、抓获经过、扣押物品文件清单、户籍信息证实，经庭审举证、质证均合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人王伟以非法占有为目的，结伙通过非法获取信用卡信息、伪造信用卡的方式盗刷卡内现金，数额特别巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，提供的证据确实充分，量刑建议适当。本案系共同犯罪，被告人王伟与其他同案犯根据各自的分工实施犯罪行为，所起作用相当，不宜区分主从犯。被告人王伟的辩护人提出“被告人所起作用较小”的辩护观点不能成立，本院不予采纳。被告人王伟归案后如实供述部分犯罪事实，不构成坦白，辩护人的相关辩护观点不能成立，本院不予采纳。但被告人王伟庭审中自愿认罪，且归案时公安机关扣押部分涉案财物，加之本案适用认罪认罚从宽制度，故对被告人王伟酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月1日至2028年11月30日；罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳）。二、公安机关扣押的作案工具依法予以没收，被告人王伟违法所得的一切财物予以追缴，责令被告人王伟退赔被害人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张 婷人民陪审员 曹 静人民陪审员 张双艳二〇一九年十二月三日书 记 员 张进萌