文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0924刑初282号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人肖广华，男，1969年12月28日生，汉族，射阳县广华农产品贸易有限公司法定代表人，住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月28日被射阳县公安局取保候审；2019年4月19日经射阳县人民检察院决定被取保候审。辩护人孟新文，江苏公正律师事务所律师。被告人徐廷荷，男，1949年6月25日生，汉族，中共党员，射阳县长荡镇人力资源和社会保障服务中心退休工作人员（事业性质），住射阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月28日被射阳县公安局取保候审；2019年4月19日经射阳县人民检察院决定被取保候审。辩护人王逸，江苏德佳律师事务所律师。射阳县人民检察院以射检刑二刑诉[2019]15号起诉书指控被告人肖广华、徐廷荷犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派检察员顾向鸿、郑华宇出庭支持公诉，被告人肖广华及其辩护人孟新文、被告人徐廷荷及其辩护人王逸到庭参加诉讼。本案现已审理终结。射阳县人民检察院指控：被告人肖广华于2011年11月8日设立射阳县广华农产品贸易有限公司（以下简称“广华公司”），聘用被告人徐廷荷为大堂经理，负责管理日常事务。2015年1月至2016年9月期间，在未经有关部门批准的情况下，两被告人以高额利息为诱饵，通过聘用吸储员、“人传人”等方式向社会公开宣传，以开具合作凭证的方式向社会不特定对象10人吸收存款计人民币330200元，现已全部兑付。案发后，被告人肖广华、徐廷荷主动向公安机关投案，如实供述了自己的犯罪行为。为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示了书证、证人证言、被告人供述等证据。据此认为被告人肖广华、徐廷荷的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以处罚。被告人肖广华、徐廷荷共同故意实施犯罪，是共同犯罪。其中被告人肖广华在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人徐廷荷在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人肖广华、徐廷荷犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人肖广华认罪认罚，建议判处六个月以上一年以下有期徒刑，并处罚金。被告人肖广华及辩护人孟新文对公诉机关指控的事实和定性均无异议。辩护人孟新文提出肖广华系初犯、偶犯，主观恶性小，案发后自首，积极兑付，取得了集资参与人的谅解，建议对肖广华免予刑事处罚。被告人徐廷荷及辩护人王逸对公诉机关指控的事实和定性均无异议。辩护人王逸提出徐廷荷无前科劣迹，案发后自首，系从犯；案发后全部兑付，取得集资参与人谅解。请求法院对徐廷荷免予刑事处罚。经审理查明：被告人肖广华于2011年11月8日设立广华公司，聘用被告人徐廷荷为大堂经理，负责管理日常事务。2015年1月至2016年9月期间，在未经金融主管部门批准的情况下，两被告人以高额利息为诱饵，通过聘用吸储员、“人传人”等方式向社会公开宣传，以开具合作凭证的方式向社会不特定对象10人吸收存款计人民币330200元（详情见附表）。吸收的资金主要被肖广华用于房地产开发项目。案发后，被告人肖广华、徐廷荷主动向公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪行为。另查明，被告人肖广华、徐廷荷在本案移送审查起诉前，兑付了全部吸储资金，取得集资参与人谅解。上述事实有如下证据证实：1.书证（1）人口基本信息，证实两被告人的身份信息情况。（2）受案登记表、立案决定书、发破案经过，证实本案的案发、侦破情况。（3）企业登记资料查询表、广华公司的营业执照等，证实2011年11月8日，肖广华设立广华公司，股东是肖广华和其母亲肖翠萍。经营范围包括农产品（粮食、鲜茧除外）、建筑材料、办公设备、服装、日用品购销；农产品信息咨询服务等。（4）照片两张，证实广华公司在长荡镇经营的情况。（5）集资参与人唐素、唐秀等人提供的收据，证实广华公司对外吸储以及吸储的金额等情况。（6）收条、谅解书，证实案发后，肖广华、徐廷荷兑付了吸储的全部资金，取得集资参与人的谅解。（7）通话记录，办案民警电话联系唐素、唐秀，二人均证实曾在广华公司存款，现在已经全部兑付。2.证人及集资参与人证言（1）集资参与人唐秀证言，证实肖广华在射阳县长荡镇卫生院东边开了广华公司，实际是担保公司，对外吸储，按年息一分二计算利息。其在广华公司存了2万元钱。其弟弟唐胜存的1万元。另外其他兄妹也都存过钱。广华公司分几次将存款全部兑付了。（2）集资参与人吴洪锦证言，证实听唐胜说钱存在小银行利息比较高，就将家中钱存到广华公司，共计存了7.5万，利息按年息一分二算。广华公司就是通常称的担保公司或小银行，是专门吸收群众存款的。报案后，广华公司分几次将存的钱全部兑付了。（3）集资参与人孙红花证言，证实2015年9月份，其将钱存到长荡街上的广华公司，共存了2万元，定期一年的利率是年息一分二。报警后，肖广华分几次将存款全部兑付了。（4）集资参与人董德香证言，证实在长荡卫生院东边有个叫广华公司的担保公司，听说存钱利息比银行高，其在广华公司存了1万块钱。接待的是长荡镇政府退休干部徐廷荷，徐廷荷说利息是年息一分二。报案后，肖广华和徐廷荷将存款全部兑付了。（5）集资参与人唐兆祥证言，证实徐廷荷说他在长荡卫生院东边开了个担保公司，叫过去存钱，利息高。后共存了25200元。报警后徐廷荷、肖广华分几次全部兑付了。（6）证人尤某甲、倪某、王某、尤某乙、胥某等人证言，证实广华公司法定代表人是肖广华，公司主要对外吸收资金，钱被肖广华用到他在合德镇的房地产工程上，存款利息比较高，徐廷荷负责日常经营，相当于大堂经理。3.被告人供述和辩解（1）被告人肖广华的供述和辩解，供述2011年左右，其看到周围开了很多担保公司，自己也在射阳县工商局注册了广华公司，专门吸收存款。请其表哥徐廷荷负责日常工作。吸收的钱主要用于自己的房地产工程上。广华公司上班的其他工作人员和吸储员都是徐廷荷找的，广华公司的吸储利息、存款奖励及工作人员、吸储员的工资是其定的。存款的利息是年息一分二。目前吸储的钱已全部兑付了。（2）被告人徐廷荷供述和辩解，供述了2011年底，肖广华在射阳县长荡镇街上开了广华公司，广华公司实际是专门吸收群众存款。其在广华公司负责接待存款群众，存款利息是年息一分二。倪某、董其楼、胥某等人曾担任吸储员帮忙吸储，利息比较高，存钱的人也会互相宣传。吸收的钱大部分被肖广华用到他在射阳县城开发的金御休闲广场房地产工程上，目前已经全部兑付了。上述证据均经庭审质证，具有证明力，且相互印证，足可以证实被告人肖广华、徐廷荷非法吸收公众存款的事实成立。本院认为：被告人肖广华、徐廷荷违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人肖广华、徐廷荷犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，本院予以支持。被告人肖广华、徐廷荷共同故意实施犯罪，系共同犯罪。其中被告人肖广华在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人徐廷荷在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人肖广华、徐廷荷自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚。被告人肖广华、徐廷荷兑付了全部吸储资金，取得集资参与人谅解，可酌情从轻处理。综上，为严申国法，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十七条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人肖广华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已预交。）二、被告人徐廷荷犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许元斌人民陪审员  许仕彬人民陪审员  范贵华二〇一九年十二月十九日书 记 员  袁 楠附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。            射阳县广华农产品贸易有限公司吸储明细表                  序号              集资参与人              存款日期              存单金额              投资获利              已兑付金额              未兑付金额                  1              唐胜（素）              20150223              70000                            70000              0                  2              唐秀              20160101              20000                            2000              0                  3              唐胜              20151023              10000                            10000              0                  4              唐清              20150506              45000                            70000              0                  20150218              20000                  20150518              5000                  5              唐晓艳              20150214              20000                            20000              0                  6              李爱霞              20150831              10000                            10000              0                  7              吴洪锦              20150531              5000              1200              75000              0                  20150326              10000                  20160214              10000                  20150301              5000                  20150509              45000                  8              孙红花              20150917              10000                            20000              0                  20160917              10000                  9              董德香              20150917              5000                            10000              0                  20150918              5000                  10              唐兆祥              20150801              4000              1680              25200              0                  20160124              10000                  20150731              11200                  合计                                          330200              2880              330200              0