四川省仪陇县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1324刑初228号 公诉机关仪陇县人民检察院。 被告人徐理金，男，1987年10月12日出生，汉族，大专文化，户籍所在地四川省仪陇县。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年5月14日被湛江市公安局赤坎分局抓获归案，次日被仪陇县公安局刑事拘留，同年6月9日被执行逮捕。现羁押于仪陇县看守所。 辩护人莫晓斌，四川泰宇律师事务所律师。 仪陇县人民检察院以南仪检公诉刑诉〔2019〕2256号起诉书指控被告人徐理金犯集资诈骗罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。仪陇县人民检察院指派检察员彭丹、书记员寇雅琪出庭支持公诉，被告人徐理金及其辩护人莫晓斌、被害人李某、肖某1到庭参加诉讼。现已审理终结。 仪陇县人民检察院指控，2014年10月至2016年2月期间，被告人徐理金以开发商品房、帮朋友筹措资金等名义，以承诺高利息为诱饵，向王某等15名被害人借款2136万元，所借资金用于购买彩票、赌博等。截至案发，尚有1200余万元未归还被害人。 为认定上述事实，公诉机关随案移送了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人徐理金以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。被告人徐理金到案后如实供述自己的罪行，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人徐理金认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，建议本案适用简易程序。建议判处被告人徐理金有期徒刑十二年，并处罚金20万元。提起公诉，请依法判处。 被告人徐理金对公诉机关指控的主要犯罪事实、罪名和量刑建议没有异议。 辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，公诉机关量刑建议适当，请求法院予以采纳。 经审理查明，2014年10月至2016年2月，被告人徐理金在仪陇县银行工作期间，以开发商品房、帮朋友筹措资金等名义，以承诺高利息为诱饵，向王某等15名被害人借款，所借资金用于购买彩票、赌博等。由于被告人徐理金无力偿还借款，于2016年2月下旬辞职后失联，被害人报案。截至案发，尚下欠王某68.6万元、李某210万元、肖某1114.3万元、袁某184.38万元、周某61万元、苟某100万元、曹某50万元、付某50万元、何某120万元、肖某217万元、刘某40万元、胡某50万元、肖某310万元、潘某150万元、张某150万元，共计欠款1275.28万元无力偿还。2019年5月14日被告人徐理金被抓获归案。 本院同时查明，在提起公诉前，被告人徐理金自愿认罪认罚，并对仪陇县人民检察院建议对其“判处有期徒刑十二年，并处罚金20万元”的量刑建议无异议。 认定上述事实，有公诉机关提交的、并经庭审质证而合议庭予以使用的下列证据在案证实：受案登记表、立案决定书，被告人徐理金的拘留证、在逃人员登记表、抓获经过、户籍信息、供述与辩解、认罪认罚具结书，证明、辞职报告、通话记录，资金流向总表、银行业务交易单，借条复印件、银行回单复印件、短信截屏、网银交易查询明细、银行个人结算业务凭证打印件，被害人王某、李某、肖某1、袁某、邹某、苟某、曹某、付某、何某、肖某2、刘某、胡某、肖某3、潘某、张某1的陈述，证人郑某、徐某1、徐某2、张某2的证言，庭审笔录等证据。关于被害人张某1陈述在2015或2016年的时候在惠民村镇银行贷款时借给徐理金现金50万元，没多久又借给徐理金50万元，2016年春节前徐理金还款35万元，徐理金还下欠其借款65万元的事实，没有相关证据佐证，而被告人徐理金的供述和当庭答辩仅承认在张某1处借款50万元，本着有利于被告人的原则，本院认定被告人徐理金还下欠被害人张某1现金50万元。 本院认为，被告人徐理金以非法占有为目的，以开发商品房、帮朋友筹措资金等虚构事实、隐瞒真相的诈骗方法，以承诺高利息为诱饵，向他人集资借款用于购买彩票和赌博等挥霍，致使集资借款1275.28万元无力偿还，数额特别巨大，其行为严重扰乱国家正常的金融秩序且侵犯他人财产所有权，已构成集资诈骗罪，公诉机关指控成立。被告人徐理金到案后如实供述自己罪行，系坦白，依法可从轻处罚；同时其签具的认罪认罚具结书自愿、真实、合法，表明其自愿认罪认罚，亦可依法从宽处理。对公诉机关的相关公诉意见、被告人及其辩护人的相关辩护意见均予以采纳。综合全案案情，公诉机关的量刑建议合法、适当，亦予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条第一款、第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人徐理金犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币20万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月14日起至2031年5月13日止。罚金于判决生效之日起三个月内缴纳。） 二、由被告人徐理金退赔被害人的损失：王某68.6万元、李某210万元、肖某1114.3万元、袁某184.38万元、周某61万元、苟某100万元、曹某50万元、付某50万元、何某120万元、肖某217万元、刘某40万元、胡某50万元、肖某310万元、潘某150万元、张某150万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  冯 明 审 判 员  高全明 人民陪审员  张远东 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  易佳霖 附本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，罪行较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本 金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。