福建省霞浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0921刑初492号 公诉机关霞浦县人民检察院。 被告人雷赛玉，女，1976年10月10日出生于福建省霞浦县，畲族，文盲，无业，住霞浦县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年9月6日被抓获，同年9月11日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 霞浦县人民检察院以霞检公刑诉[2019]462号起诉书指控被告人雷赛玉犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，并依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院检察员林升、被告人雷赛玉到庭了参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年2月至2016年8月，被告人雷赛玉在霞浦县京杂店组织民间互助会四场，吸纳郭某、周某1、齐某、林某、孙某、章某、周某2、赖某、郑某、吴某等人参会，非法吸收社会公众存款。2016年9月，被告人雷赛玉组织的互助会倒会，造成部分参会人员经济损失。经福建德润会计师事务所审计，被告人雷赛玉共吸收公众存款数额共计人民币5493400元，造成部分参会人员直接经济损失达人民币991923元。 2019年9月6日，被告人雷赛玉在漳州市东山县人民市场附近被公安机关抓获。 公诉机关认为，被告人雷赛玉违反国家金融管理规定，以民间“互助会”名义，非法吸收社会公众存款数额共计人民币5493400元，数额巨大，并造成部分参会人员经济损失人民币991923元，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人雷赛玉犯罪以后能如实供述自己的罪行，建议判处被告人雷赛玉有期徒刑三年六个月至四年之间，并处罚金。公诉机关提交了霞浦县公安局出具的到案经过、查询违法犯罪记录情况说明、会单、非法组织标会参会人员个人情况清单表、被告人户籍证明，证人郭某、周某1、齐某、林某、孙某、章某、周某2、赖某、郑某、吴某、李某证言，被告人雷赛玉供述和辩解，福建德润会计师事务所出具的审计报告等证据证实。 被告人雷赛玉对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 本院认为，被告人雷赛玉构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人雷赛玉到案后能够如实供述自己的罪行，并且认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人雷赛玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币20万元（罚金应于本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月6日起至2023年4月5日止）。 二、追缴被告人雷赛玉的违法所得人民币991923元，分别返还相关参会人员（具体人员、损失数额详见所附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  缪素秋 人民陪审员  郑德平 人民陪审员  卓开钦 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  张海明 附相关法律、司法解释条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 附参会人员清单及损失数额： 郭某51000元周某1223210元齐某69000元 林某51000元孙某243483元赖某63000元 章某27230元周某269000元吴某72000元 郑某123000元