北京市海淀区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0108刑初2279号公诉机关北京市海淀区人民检察院。被告人董兆生，男，1993年3月15日出生于山东省临清市，公民身份号码×××，汉族，小学文化，无业，户籍所在地为山东省临清市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年6月21日被羁押，同年7月25日被逮捕。现羁押在北京市海淀区看守所。指定辩护人孙府，北京市百瑞律师事务所律师。北京市海淀区人民检察院以京海检一部刑诉［2019］645号起诉书指控被告人董兆生犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2019年11月6日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员王兵、代理检察员苏慧婷出庭支持公诉，被告人董兆生及其辩护人孙府到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市海淀区人民检察院指控：一、2018年7月至2019年6月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息以及其能够帮助被害人办理大额度银行信用卡等事实，在本市海淀区学院南路菜蔬综合大楼等地，骗取十一名被害人通过支付宝、银行转账等方式向其给付钱款共计人民币1451591.19元。具体事实如下：（一）2018年7月至10月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人王某1（男，37岁）共计人民币230000元，现涉案钱款尚未退赔。（二）2018年7月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人杨某（男，25岁）共计人民币60000元，现涉案钱款尚未退赔。（三）2018年8月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人王某2（男，22岁）共计人民币185000元，现涉案钱款尚未退赔。（四）2018年8月至10月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人孟某（男，39岁）共计人民币410500元，现涉案钱款尚未退赔。（五）2018年9月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人高某（男，28岁）共计人民币68000元，现涉案钱款尚未退赔。（六）2018年9月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人刘某1（男，24岁）共计人民币57000元，现涉案钱款尚未退赔。（七）2018年11月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人刘某2（男，25岁）共计人民币39800元，现涉案钱款尚未退赔。（八）2019年4月至5月间，被告人董兆生虚构其能够帮助被害人办理大额度银行信用卡、贷款等事实，骗取被害人刘某3（女，34岁）共计人民币295225.19元，现涉案钱款尚未退赔。（九）2019年5月间，被告人董兆生虚构其帮助被害人激活银行信用卡等事实，骗取被害人祁某（男，37岁）共计人民币33066元，现涉案钱款尚未退赔。（十）2019年6月间，被告人董兆生虚构其能够帮助被害人办理大额度银行信用卡等事实，骗取被害人张某1（男，56岁）共计人民币23000元，后于2019年6月19日退还张某1人民币3000元。（十一）2019年6月间，被告人董兆生虚构其能够帮助被害人办理大额度银行信用卡等事实，骗取被害人李某（男，36岁）共计人民币50000元，现涉案钱款尚未退赔。二、2019年6月间，被告人董兆生在本市海淀区北京国际大厦等地，虚构其能够帮助被害人办理大额度银行信用卡等事实骗取被害人信用卡信息资料，后擅自将被害人张某2（男，58岁）的中国建设银行信用卡绑定支付宝共计转出人民币8499.15元，并将被害人张某1（男，56岁）的中国银行信用卡及中国光大银行信用卡绑定微信共计转出人民币79997.5元，现涉案钱款尚未退赔。被告人董兆生于2019年6月21日被公安机关抓获，后如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料，认为被告人董兆生的行为已构成诈骗罪，数额特别巨大；被告人董兆生的行为亦构成信用卡诈骗罪，数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十九条之规定，对被告人董兆生定罪处罚。被告人董兆生对起诉书的指控事实和指控罪名没有提出异议。其辩护人发表的辩护意见为，被告人董兆生系初犯，认罪态度较好，提请法庭对其从轻处罚。经审理查明：一、被告人董兆生于2018年7月至2019年6月间，虚构其客户需要借款可以支付高额利息以及其能够帮助被害人办理大额度银行信用卡等事实，在本市海淀区学院南路菜蔬综合大楼等地，骗取十一名被害人通过支付宝、银行转账等方式向其给付钱款共计人民币1451591.19元。具体事实如下：（一）2018年7月至10月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人王某1（男，37岁）共计人民币230000元，现涉案钱款尚未退赔。（二）2018年7月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人杨某（男，25岁）共计人民币60000元，现涉案钱款尚未退赔。（三）2018年8月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人王某2（男，22岁）共计人民币185000元，现涉案钱款尚未退赔。（四）2018年8月至10月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人孟某（男，39岁）共计人民币410500元，现涉案钱款尚未退赔。（五）2018年9月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人高某（男，28岁）共计人民币68000元，现涉案钱款尚未退赔。（六）2018年9月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人刘某1（男，24岁）共计人民币57000元，现涉案钱款尚未退赔。（七）2018年11月间，被告人董兆生虚构其客户需要借款可以支付高额利息等事实，骗取被害人刘某2（男，25岁）共计人民币39800元，现涉案钱款尚未退赔。（八）2019年4月至5月间，被告人董兆生虚构其能够帮助被害人办理大额度银行信用卡、贷款等事实，骗取被害人刘某3（女，34岁）共计人民币295225.19元，现涉案钱款尚未退赔。（九）2019年5月间，被告人董兆生虚构其帮助被害人激活银行信用卡等事实，骗取被害人祁某（男，37岁）共计人民币33066元，现涉案钱款尚未退赔。（十）2019年6月间，被告人董兆生虚构其能够帮助被害人办理大额度银行信用卡等事实，骗取被害人张某1（男，56岁）共计人民币23000元，后于2019年6月19日退还张某1人民币3000元，其余钱款未退赔。（十一）2019年6月间，被告人董兆生虚构其能够帮助被害人办理大额度银行信用卡等事实，骗取被害人李某（男，36岁）共计人民币50000元，现涉案钱款尚未退赔。二、被告人董兆生于2019年6月间，在本市海淀区北京国际大厦等地，虚构其能够帮助被害人办理大额度银行信用卡等事实骗取被害人信用卡信息资料，后将被害人张某2（男，58岁）的中国建设银行信用卡绑定支付宝共计转出人民币8499.15元，并将被害人张某1（男，56岁）的中国银行信用卡及中国光大银行信用卡绑定微信共计转出人民币79997.5元，现涉案钱款尚未退赔。2019年6月21日，被告人董兆生被公安机关抓获归案。上述事实，被告人董兆生及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉人当庭宣读并出示的被告人董兆生的供述，被害人王某1、杨某、王某2、孟某、高某、刘某1、刘某2、刘某3、祁某、张某1、李某、张某2的陈述，辨认笔录，聊天记录，转账记录，受案登记表，到案经过，身份信息等证据材料予以证实，足以认定。本院认为，被告人董兆生以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处；被告人董兆生冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为亦构成信用卡诈骗罪，应与其所犯诈骗罪并罚。北京市海淀区人民检察院指控被告人董兆生犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。鉴于被告人董兆生能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，本院依法对其从轻处罚。辩护人相关辩护意见，本院酌予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十六第一款第（三）项，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第三款，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人董兆生犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，罚金人民币十一万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，罚金人民币六万元，决定执行有期徒刑十三年，剥夺政治权利二年，罚金人民币十七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2032年6月20日止；罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）二、责令被告人董兆生向被害人退赔相关经济损失。（详见退赔清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张小平人民陪审员  张 建人民陪审员  宋小滨二〇一九年十二月六日书 记 员  杜 鹃