广东省深圳市宝安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤0306刑初2641号 公诉机关深圳市宝安区人民检察院。 被告人曾范志，男，1967年6月20日出生，汉族，小学文化，户籍所在地广东省罗定市。因涉嫌犯诈骗罪、寻衅滋事罪、敲诈勒索罪，于2018年9月6日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人甘宏，北京市隆安（深圳）律师事务所律师。 辩护人谢泽烽，广东腾丰律师事务所律师。 被告人曾范业，男，1980年10月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省罗定市。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，于2018年9月6日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 指定辩护人司煜成，广东明轩律师事务所律师。 被告人曾祥光，男，1991年7月13日出生，汉族，本科文化，户籍所在地广东省深圳市。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2018年9月6日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人黄睿，广东华铮律师事务所律师。 被告人陈桂焕，男，1961年3月20日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省深圳市。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，于2018年9月6日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人岳锦，广东智阔律师事务所律师。 被告人邓锦尚，男，1979年12月17日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省罗定市。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，于2018年9月6日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人戴伟敏，广东晟典律师事务所律师。 被告人陈以开，男，1972年7月31日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省罗定市。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，于2018年9月6日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人陈雪媚，广东宝源律师事务所律师。 被告人唐永健，男，1991年5月2日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省罗定市。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2018年9月5日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人杨金明，广东鼎方律师事务所律师。 被告人黄创积，男，1986年12月12日出生，汉族，小学文化，户籍所在地广西壮族自治区贵港市。因诈骗、寻衅滋事嫌疑，于2018年9月6日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人谢长征，广东鼎方律师事务所律师。 被告人曾祥龙，男，1994年6月4日出生，汉族，专科文化，户籍所在地广东省深圳市宝安区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月6日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 辩护人廖振玮，广东鼎方律师事务所律师。 被告人黄海丽，女，1983年9月9日出生，汉族，专科文化，户籍所在地广东省罗定市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月6日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 指定辩护人付银城，广东四为律师事务所律师。 被告人李玉莲，女，1986年8月11日出生，汉族，小学文化，户籍所在地广东省罗定市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年9月6日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月12日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。 指定辩护人杨杨，广东文功律师事务所律师。 深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2019〕2542号起诉书指控被告人曾范志犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、虚假诉讼罪、被告人曾范业犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、虚假诉讼罪、被告人陈以开、邓锦尚、陈桂焕犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、被告人曾祥光犯诈骗罪、敲诈勒索罪、被告人唐永健、曾勇犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、被告人黄创积犯诈骗罪、敲诈勒索罪、被告人曾祥龙、黄海丽、李玉莲犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，在开庭审理前，因被告人曾勇死亡，本院已裁定终止对被告人曾勇的审理。深圳市宝安区人民检察院指派检察员姚霞出庭支持公诉，被告人曾范志、曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、曾祥光、唐永健、黄创积、曾祥龙、李玉莲、黄海丽及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控,2014年至2018年期间，被告人曾范志先后纠集被告人、曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、曾祥光、唐永健、曾勇、黄创积、曾祥龙、李玉莲、黄海丽等人多次实施诈骗、敲诈勒索、非法侵入住宅、虚假诉讼、寻衅滋事等犯罪活动，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣社会影响，形成恶势力犯罪集团。该团伙犯罪事实如下： 一、欧某养、刘某方被诈骗、敲诈勒索、非法侵入住宅、虚假诉讼 1.诈骗、敲诈勒索 2014年9月份，被害人欧某养经叶某盛介绍认识了被告人曾范志，曾范志看了欧某养提供的肇庆市商品房的认购书及收款单据后，同意让叶某盛担保后借款给欧某养。2014年9月18日，欧某养向曾范志借了第一笔款项（币种人民币，以下均同）20万元（实际到账18万元，月息5%）；同年9月30日，欧某养再次向曾范志借款50万元（月息4%）；同年10月10日欧某养向曾范志借款25万元和5万元，并签署了2份借款合同（合同的借款期限和利息栏均为空白）。2014年11月27日，欧某养担保罗某华向曾范志一方借款100万元。2015年11月18日，欧某养向曾范志借款15万元（实际到账141250元，月息5分）。 2015年3月份，欧某养无力偿还按照被告人曾范志一方计算的本金和利息，曾范志伙同被告人曾范业、曾祥光、陈桂焕、陈以开、邓锦尚、唐永健等人逼迫欧某养签了2份空白的借款合同和收款收据并按了手印，逼迫欧某养将其名下位于肇庆市的4套商品房过户至曾范志、邓锦尚、曾祥龙名下。2015年9月份，曾范志伙同邓锦尚、曾祥光、陈以开、陈桂焕、唐永健等人逼迫欧某养交出其本人的工商银行卡及密码。 2015年10月10日，被告人曾范志以欧某养过户的肇庆市的4套红本房不够偿还借款的本金和利息的虚假借口，伙同被告人邓锦尚、曾范业、曾祥光、陈以开、陈桂焕、唐永健等人，采取威胁、恐吓的手段逼迫欧某养的妻子刘某方，将其名下的位于深圳市宝安区凤凰岗社区某处3-5层的房产进行过户。2015年10月15日，曾范志、曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、曾祥光、唐永健等人逼迫欧某养和刘某方在收据上签名，伪造刘某方收到曾范业支付的60万元的购房款合同、收到邓锦尚支付的40万元的购房款合同。之后，曾范志等人又逼欧某养交出工商银行卡和密码，用来制作购买自建楼的虚假银行流水。后曾范志等人带领欧某养夫妇到律师事务所进行见证，将该自建楼的第3层过户至邓锦尚名下，4-5层过户至曾范业名下，并安排人员入住该房。2016年2月25日，曾范业与被告人曾祥龙签订金额为260万元的虚假房产交易合同，将该自建楼4、5层楼房转让至曾祥龙名下，并制作曾祥龙银行账户向曾范业账户转出246万元人民币的虚假购房交易流水。 2015年11月15日，被告人曾范志又以同样方式逼迫欧某养签订了80万元收款合同，将欧某养名下位于凤凰岗社区某处住宅楼八层的50%产权过户至曾范业名下。被告人黄创积、曾祥龙、李玉莲、黄海丽明知无实际购买房产交易，仍然签订虚假房屋买卖合同并提供银行卡帮助曾范志代持涉案自建楼。被告人曾祥光负责财务和制作相关假转账流水，被告人黄创积伪装成第三人，于2017年10月10日同曾范业签订金额为473万元的虚假房屋转让合同，将曾范业名下位于凤凰岗社区某处住宅八层的50%产权转入自己名下。被告人黄海丽按照曾祥光指示，转账给黄创积银行卡中285万元，之后又操作黄创积银行卡转给曾范业475万元，后曾范业银行卡转回黄海丽银行卡470万元，制作虚假购房流水。 2018年1月16日，被告人李玉莲伪装成善意第三人与被告人黄创积签订了金额150万元房屋转让合同，将位于凤凰岗某处6-8楼50%产权转让到自己名下，在收到被告人曾祥光转账后随即用自己银行卡到柜台转账给黄创积，制作虚假转账流水。后被告人曾祥龙、李玉莲以业主身份到华润置地旧改处进行登记。 2.非法侵入住宅罪 2015年6月至9月份期间，被告人曾范业、曾勇、唐永健，受被告人曾范志的指使，两次非法侵入欧某养、刘某方夫妇居住的位于深圳市宝安区某小区23楼A座住宅中，对欧某养及家人进行威胁、恐吓，并对其孩子拍照，威逼欧某养偿还借款。 3.虚假诉讼罪 2018年3月3日，被告人曾范业按照被告人曾范志的指示，虚构借款的事实以原告身份向深圳市前海合作区人民法院起诉，要求借款人罗某华，担保人叶某盛、欧某养偿还欠款100万元及利息791333.33元。而该借款，被害人欧某养已于2015年3月27日用肇庆市的4套房产（经鉴定，总价为2216447元）抵作借款过户至被告人曾范志、邓锦尚、曾祥龙名下。曾范志、曾范业利用虚假事实为依据，向人民法院提起虚假诉讼。 二、张某龙、张某佳、张某辉被诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事 1.诈骗、敲诈勒索 2014年3月，被害人张某龙、张某佳父子向被告人曾范志借款200万元，并以深圳市光明新区圳美新村33号作为抵押。曾范志提供借款合同、房屋转让协议、房屋包租协议、融资服务费收取协议共4份协议合同（均为空白）给张某龙父子三人签名，约定偿还方式是先息后本，利息三分半，期限为一年。2014年6月份，被害人张某龙、张某佳父子第二次向曾范志借款200万元，并以光明新区某处9号自建楼作为抵押，约定偿还方式是先息后本，利息四分，期限为一年，且第一笔借款的利息也要由三分半息变为四分息，并约定借款期限一年。2014年6月份至11月份，曾范志一方收取张某龙父子光明新区某处9号自建楼68万元的租金，期间，张某龙父子偿还利息100多万元。2015年7月份、11月份左右，张某辉分别向曾范志两次转账200万，共转账400万元用以偿还拖欠的利息及本金。2015年11月份，曾范志以张某龙父子仍欠款200余万元的虚假理由，逼迫张某辉签订206万的借款合同(期限12个月，到期不还就开始按4分半算利息)，并以张某辉名下的深圳市光明新区办事处某处A20的一栋5层的自建楼以及张某龙之女张某英名下的深圳市光明新区光明办事处某区9号的一栋3层的自建楼作为抵押，并要求签订这两栋楼的房屋转让协议、房屋包租协议及融资服务费收取协议。曾范志同邓锦尚、陈以开、曾范业、陈桂焕、曾祥光等人控制张某辉、张某新几小时后，逼迫张某辉签署空白的协议，并去律师事务所做见证，将张某辉名下的位于深圳市光明新区办事处某处A20的用电户名过户到了曾范业名下。之后曾范志通过银行转账一次性转了206万元至张某辉的银行卡账号，随后又让张某辉转回给他，制造了以206万购买自建楼的虚假银行流水。2016年12月9日，曾范志等人以上述同样方式逼迫张某佳补签206万的借款合同、以及两栋自建楼的房屋转让协议、房屋包租协议。 2017年5月份，因张某龙父子无力偿还虚构的206万的债务，曾范志同曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、曾祥光、曾勇、黄创积赶至张某辉名下的深圳市光明新区某处A20的自建楼，让张某辉清空该栋自建楼并离开，曾范志等人撞开自建楼前后门并用砌墙砖的方式堵住了该栋自建楼后门，带领多人通过威胁恐吓、摆场助威的方式将张某龙一家人逼走，后曾范志强占了该栋自建楼并交由被告人黄创积出租、管理。 2.寻衅滋事 2014年6月底，被告人曾范志以被害人张某龙父子拖欠借款利息为由，要求张某龙父子将深圳市光明新区某处9号自建楼的租金交由曾范志收取，张某龙父子拒绝。几天后曾范志带领被告人曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、唐永健、曾勇等人来到深圳市光明新区某处9号威胁张某龙父子。曾范业等人在现场进行嘶吼、骚扰张某龙父子及周围的租户。张某龙在威胁恐吓之下被逼将该栋自建楼的租金交由曾范志收取。 公诉机关向法庭提交了相关证据，认为被告人曾范志的行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、虚假诉讼罪，数罪并罚建议判处有期徒刑十三年至十五年，并处罚金；被告人曾范业的行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、虚假诉讼罪，数罪并罚建议判处有期徒刑十二年至十四年，并处罚金；被告人陈以开、邓锦尚、陈桂焕的行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，数罪并罚建议判处有期徒刑十年至十一年，并处罚金；被告人曾祥光的行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪，数罪并罚建议判处有期徒刑八年至十年，并处罚金；被告人唐永健的行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪，数罪并罚建议判处有期徒刑八年至十年，并处罚金；被告人黄创积的行为已构成诈骗罪、敲诈勒索罪，数罪并罚建议判处有期徒刑八年至十年，并处罚金；被告人曾祥龙、黄海丽、李玉莲的行为构成诈骗罪，建议判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。 被告人曾范志对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩称：一、在侦查阶段的供述笔录都是不真实的。二、欧某养与其实际借款约二十笔，合计金额约290万，其中现金加转账150万左右，替他人担保140万左右。三、肇庆四套房子是欧某养提出没钱还款要求抵偿的，作为偿还其个人债务的一部分和替他人担保所产生的利息。四、自己从始至终未让欧某养签订过一份空白合同，也没有控制过欧某养的银行卡，并不知道欧某养的住所，没有指使他人去欧某养家要债，向前海人民法院起诉欧某养并非虚假诉讼。五、自己没有诈骗、敲诈勒索张某龙父子，A20自建楼是张某龙主动要求过户的，其在向欧某养和张某龙出借款时都有明确告知期限、利息及需要房产抵押。 其辩护人作无罪辩护：一、本案不构成套路贷，欧某养及张某龙父子均是主动向曾范志借款，并约定金额、利息、还款期限，签订借款合同，不存在胁迫或制作民间借贷假象的行为。二、曾范志和欧某养之间存在多笔借款和担保，在欧某养无力清偿的情况下，转让房产折抵欠款并不违反法律的规定；曾范志等人未采取威胁、恐吓等方式手段威逼欧某养；指控曾范志非法侵入住宅证据不足；关于虚假诉讼罪，欧某养欠曾范志借款、担保款尚未还清，曾范志向法院提起诉讼并非捏造事实，不构成虚假诉讼罪。三、曾范志并没有诈骗、敲诈勒索张某龙父子，张某龙父子对作为借款方应当承担的借款本金和利息应当是非常清楚的，最终曾范志所取得的还款也是合理的，206万元的借款合同是对第一笔本息偿还之后剩下的借款本息的确认，并不是虚高或伪造的新的债务；关于某处9号的自建楼收取租金，是在9月才开始收取，指控寻衅滋事的犯罪事实不存在。 被告人曾范业对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩称：一、在侦查阶段的供述不属实。二、自己只是正常买房，没有诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事的行为。三、没有去过欧某养家，没有非法侵入欧某养住宅。四、起诉欧某养是维护自身权益的民事诉讼行为，不是虚假诉讼。 其辩护人的辩护意见为：一、公诉机关指控曾范业犯诈骗罪和敲诈勒索罪，应择一重罪即诈骗罪处罚，虚假诉讼罪也应被诈骗罪吸收。指控非法侵入住宅罪和寻衅滋事罪两个行为因“想象竞合犯”应择一重罪处罚。二、指控曾范业犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法拘禁罪的证据不足。 三、本案被害人均实际取得借款，被告人并无制造“虚高的”借贷协议，也没有故意制造违约或者肆意认定违约，不应认定为“套路贷”。四、曾范业等人的行为属于一般共同犯罪，不属于“恶势力”犯罪团伙。 被告人邓锦尚对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩称其不是曾范志公司的员工，不认识张某龙父子。刘某方签60万元购房款合同时自己并不在场。自己分别以28万元和40万元的价格向欧某养、刘某方购买了肇庆和凤凰岗某巷的房子，28万元按刘某方要求现金支付，40万元通过手机银行转账给欧某养。银行卡是自己保管，与张某辉没有债权债务关系。 其辩护人作无罪辩护：一、邓锦尚没有实施诈骗、敲诈勒索欧某养的行为。首先，邓锦尚对二人之间的债务纠纷并不清楚，没有共同诈骗的行为。其次，凤凰岗某巷的房屋交易和付款均真实。欧某养收到钱后将钱还给曾范志是二人之间的法律关系，与邓锦尚无关。二、邓锦尚没有实施诈骗、敲诈勒索张某龙、张某佳、张某辉的行为，也没有实施寻衅滋事的行为。四、邓锦尚不属于任何恶势力或者犯罪集团。邓锦尚是南富电梯公司的销售业务员，有正当合法的职业。 被告人陈以开对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩称其不在曾范志公司任职，仅是二房东，按投资比例分红，其他事情均不清楚也没有参与，从未见过刘某方和陈某芬。 其辩护人作无罪辩护：一、本案不属于“套路贷”。二、陈以开否认参与过借贷及催讨债务，本案所涉及的所有合同、协议均没有陈以开签字、陈以开与两名被害人没有任何交易往来。整个借款中也没有陈以开的出资，陈以开也没有因此获利，涉案房屋也没有过户到陈以开名下。二、本案被害人欧某养提交了多份《借款合同复印件》《融资服务费收取协议》《保证担保书》不实。三、指控陈以开是公司的股东，借款、房产过户时陈以开在场，陈以开参与侵占张某辉某处A20的房产，证据不足。四、指控寻衅滋事罪的证据，只有被告人陈桂焕、黄创积的供述，被害人张某佳陈述及证人周某的证言，证据不足。 被告人陈桂焕对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩称：一、侦查阶段所做供述不属实。二、其未在曾范志的公司任职，不领取工资，只是帮忙做二房东。 其辩护人作无罪辩护：一、本案不属于“套路贷”和“恶势力”。二、陈桂焕未出资借款，也未获取任何好处，即使有参与行为，也是正常的追债、谈判行为。三、指控陈桂焕胁迫欧某养与张某龙父子签订空白合同的证据不足。三、陈桂焕不构成敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、诈骗罪。 被告人曾祥光对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩称：一、自己不是公司财务，偶尔曾范志让其帮忙做点杂事，其U盾一直放在曾范志那里，自己从没给别人转过账。代曾范业签购房合同时没有看合同内容，给李玉莲发送的信息是按曾范志的意思发的。自己从没做过公诉机关指控的事，没见过有人胁迫过欧某养，自己也不认识刘某方、张某龙父子、周某。二、侦查阶段其作有罪供述是因为受到恐吓、威胁，签笔录时因为高度近视看不清。 其辩护人作无罪辩护：一、曾祥光没有非法占有的故意，现有证据不能证实其父曾范志明确告知其是在合谋诈骗别人。二、现有证据不能证实曾祥光是公司财务。三、关于曾祥光是否负责制作虚假流水的问题，不能因转账的账户名是曾祥光而认定是其操作的。四、指控曾祥光多次胁迫他人的行为，2015年3月及9月的指控仅有被害人欧某养的指认，2016年12月9日的指控也仅有被害人张某佳的指认，无其他证据印证，是孤证。其他几次指控均无被害人指认。因此证据不足，不能认定。 被告人唐永健对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩称：一、其没有在曾范志的公司上班，只是帮他在沙井收过租。二、自己的招商银行卡交给曾范志投资、炒股，对卡内资金进出不清楚。三、没有做过胁迫欧某养及拍摄其孩子的事情。 其辩护人作无罪辩护：一、本案不属于“套路贷”和“恶势力”犯罪。二、指控唐永健犯诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事、非法侵入住宅罪均事实不清，证据不足。 被告人曾祥龙对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩称房产是其父亲曾范志送给自己的，其对于房产的来源不知情。 其辩护人作无罪辩护：一、曾祥龙不具备诈骗的主观故意，无证据证实曾祥龙了解曾范志等人与欧某养的真实债权债务情况。二、凤凰岗房产在曾祥龙代持之前就已经处于曾范业等人完全控制之下，曾祥龙的行为不能作为帮助行为处理。三、关于“伪造的善意第三人”“虚假流水”的指控，该行为是针对地产公司拆迁补偿，而并不是针对占有欧某养房产的，也不是针对虚增债务甚至违约。四、曾祥龙代持肇庆房产的行为是基于欧某养确实尚欠曾范志100万元以及要承担担保责任100万元。五、曾祥龙对本案参与程度极低，其并没有参与款项发放、款项催收、缔结协议、民事诉讼、办理律师公证等行为。作为一名代持人，其并不应当承担更多的审慎义务。 被告人黄创积对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩称：一、自己在公司是厨师，后来帮忙收租、装修，都是三千多元工资,不参与公司的事。二、其名下凤凰岗社区某处22号1-5层的房产是别人拿他的银行卡和证件，由曾范志过户到他名下的，自己没有出资也没有参与过户的事。三、其广发银行卡是曾范志以做生意为由让其开卡并交给曾范志使用，自己没有过问过。四、2017年5月11日自己有事回老家了，没有参与指控的堵门等事。 其辩护人作无罪辩护：一、黄创积没有诈骗的主观故意，其受到了曾范志的控制，银行卡也由曾范志使用，并且曾范志在和欧某养的借贷关系、房产买卖关系、过户关系中并未与黄创积进行商量，其行为不构成诈骗罪。二、2017年5月11日，黄创积因其外婆去世回到了其外婆的老家，指控其当日到百坑尾敲诈勒索明显缺乏事实依据。 被告人黄海丽对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩称：一、自己的银行卡由老公曾范志使用，其没去曾范志的公司上班，不了解公司的事和曾范志的经济收入状况，不知道黄创积以430万元的价格向曾范业买房的事，钱也不是她转的。二、自己在侦查阶段的供述不属实。 其辩护人作无罪辩护：一、指控黄海丽制造虚假流水帮助诈骗欧某养房产的证据不足。二、欧某养和曾范志有真实的借贷关系，因为欧某养还不起本息，最后用房抵债，抵完债后占用其银行卡制造流水，是想在拆迁时通过审查，与本案的房屋占有没有关系，指控黄海丽犯诈骗罪事实不清、证据不足。 被告人李玉莲对公诉机关指控的罪名和事实均有异议，辩称：一、侦查阶段关于凤凰岗某处6-8楼实际持有人是曾范志和自己伪造成善意第三人的供述均不属实。二、该房产是其花150万元向黄创积购买，钱是其老公曾范业放在曾祥光那里，所以曾祥光转给她，她再转给黄创积。 其辩护人作无罪辩护：一、无证据证明李玉莲事先知道房产是曾范志诈骗所得并进行过户。二、李玉莲并不是善意第三人，涉案凤凰岗某处22号1-8层在2015年已经过户至曾范业名下，2017年过户到黄创积名下。如果本案需要善意第三人，黄创积已经充当了该角色，该房产过户到李玉莲的名下是真实过户。李玉莲转账150万元给黄创积是因为华润置地在审查小产权房业主时必须同时审查合同和流水才可以证明当时的业主是谁，该流水并不是为了配合相关的诈骗而产生。 经审理查明，2014年至2018年期间，被告人曾范志先后纠集被告人曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、曾祥光、唐永健、黄创积、曾祥龙、李玉莲、黄海丽等人对外违法发放高息小额贷款，采用“套路贷”与“软暴力”催收相结合的方式，非法占有借款人钱财，扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣社会影响，形成恶势力犯罪集团。 被告人曾范志系深圳市广东罗定商会会长，其从2013年开始先后成立了深圳志业房地产开发有限公司、深圳祥星投资担保有限公司等公司，主要经营物业出租、小额放贷和承租房屋转租业务；被告人陈桂焕、邓锦尚、陈以开均有投资入股放贷，主要负责催收高利贷债务；被告人曾范业系曾范志弟弟，主要负责催收高利贷债务；被告人曾祥光系曾范志大儿子，负责公司财务，主要为该犯罪集团进行银行走账，制作虚假银行交易流水；被告人唐永健为曾范志外甥，在公司负责催收高利贷债务；被告人黄海丽系曾范志妻子，帮助制作购买自建楼的虚假银行流水；被告人黄创积系曾范志妻弟，在公司参与催收高利贷债务、自建楼收租、提供银行卡制作虚假交易流水、伪装为善意第三人为曾范志代持自建楼；被告人曾祥龙系曾范志二儿子，其伪装为善意第三人为曾范志代持自建楼并配合进行房屋过户登记；被告人李玉莲系曾范业的妻子，负责提供银行卡制作虚假流水、伪装为善意第三人为曾范志代持自建楼。 以曾范志为首的犯罪集团，以民间借贷为幌子，与被害人形成长期借贷关系并获得信任后，在被害人向其借款时以行规为由，要求被害人签订一系列的空白借款合同、抵押合同等，随后安排团伙成员即被告人邓锦尚、陈以开、陈桂焕、曾祥光、唐永健等人采取多种方式催债，如到被害人住处摆场助威、到被害人家里赖着不走以及进行言语威胁等方式，恶意侵占被害人的财产。曾范志等人在对被害人进行催债过程中，让被害人签订虚假的购房合同，并进行房产公证，同时控制被害人银行卡，通过向被害人卡内转账再将被害人银行卡内的钱转走或提现，制造虚假的银行交易流水，以合法形式掩盖其犯罪集团非法占有他人财物的事实。另曾范志等人利用空白的借款合同，捏造虚假的借款事实向人民法院提起民事诉讼，通过虚假诉讼的方式占有他人的房产。其犯罪集团的犯罪事实分述如下： 一、欧某养、刘某方夫妇被诈骗、非法侵入住宅、虚假诉讼案 2014年9月份，被害人欧某养经叶某盛介绍认识了曾范志，曾范志看了欧某养提供的肇庆市商品房的认购书及收款单据后，同意让叶某盛担保后借款给欧某养。2014年9月18日，欧某养向曾范志借了第一笔款项20万元（实际到账18万元）；同年9月30日，欧某养再次向曾范志借款50万元；同年10月10日，欧某养向曾范志借款25万元和5万元，并签署了2份借款合同（合同的借款期限和利息栏均为空白）,曾范志将借款分多次转入欧某养账户,故意搞乱银行流水，导致欧某养无法计算出曾范志的转款是哪一笔借款。2014年11月27日，欧某养担保罗某华向曾范志的借款100万元。2015年11月18日，欧某养向曾范志借款15万元（实际到账141250元）。 经审计，2014年9月至2015年11月期间，欧某养收到曾范志等人转账826200元，转回曾范志等人资金415804元，差额410396元。 2015年3月，曾范志让欧某养一次性偿还本金和利息，因欧某养无力偿还曾范志一方计算的本金和利息，2015年6至9月期间，曾范志指使曾范业、唐永健等人，两次非法侵入欧某养、刘某方夫妇居住的位于深圳市宝安区金丰豪庭23楼A座的住宅中，对欧某养及家人进行威胁、恐吓，逼迫欧某养还款。 2015年9月，在曾范志办公室，曾范志伙同曾范业、曾祥光、陈桂焕、陈以开、邓锦尚、唐永健等人逼迫欧某养签了2份空白的借款合同和收款收据并按了手印，让欧某养将其名下位于肇庆市的4套商品房（肇庆市某文化园F栋2单元1106、1305、1406、1504房）分别过户至曾范志、邓锦尚、曾祥龙名下抵债。并让欧某养交出其本人的工商银行卡及密码用于操作购买肇庆四套房产的虚假交易流水。欧某养被迫同意，和曾范志口头约定将该4套房产转给曾范志一方后，一次性还清欠曾范志的本金利息以及其担保罗某华的借款，并让曾范志将所有借款合同及收据给回自己，但曾范志以债务还未理清为由，不予归还。经鉴定，肇庆市4套商品房评估总价为2216447元。 2015年10月初，曾范志以欧某养过户的肇庆市的4套房产不够偿还借款的本金和利息的虚假借口，伙同邓锦尚、曾范业、曾祥光、陈以开、陈桂焕、唐永健等人，采取威胁、恐吓的手段逼迫欧某养的妻子刘某方，将其名下的位于深圳市宝安区凤凰岗社区某巷30号的3-5层房产进行过户。同年10月15日，曾范志、曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、曾祥光、唐永健等人又逼迫欧某养和刘某方在收据上签名，伪造刘某方收到曾范业支付的60万元的购房款合同、收到邓锦尚支付的40万元的购房款合同。之后，曾范志等人又逼欧某养交出工商银行卡和密码，用来制作购买自建楼的虚假银行流水。后曾范志等人带领欧某养夫妇到律师事务所进行见证，将该自建楼的第3层过户至邓锦尚名下，4-5层过户至曾范业名下，并安排人员入住该房。2016年2月25日，曾范业与曾祥龙签订金额为260万元的虚假房产交易合同，将该自建楼4、5层楼房转让至曾祥龙名下，并制作曾祥龙银行账户向曾范业账户转出246万元的虚假购房交易流水。2015年11月15日，在曾范志的办公室，曾范志又以同样方式逼迫欧某养签订了80万元收款合同，将欧某养名下位于凤凰岗社区某处22号住宅楼八层的50%产权过户至曾范业名下。 被告人黄创积、曾祥龙、李玉莲、黄海丽明知无实际购买房产交易，仍然签订虚假房屋买卖合同并提供银行卡帮助曾范志代持从欧某养、刘某方处骗得的自建楼。曾祥光负责财务和制作相关假转账流水，黄创积伪装成第三人，于2017年10月10日同曾范业签订虚假房屋转让合同，将曾范业名下位于凤凰岗社区某巷八层的50%产权转入自己名下。黄海丽按照曾祥光指示，转账给黄创积银行卡285万元，后又操作黄创积银行卡转给曾范业475万元，后曾范业银行卡转回黄海丽银行卡470万元，制作虚假购房流水。2018年1月16日，李玉莲伪装成善意第三人与黄创积签订了金额150万元房屋转让合同，将位于凤凰岗某处6-8楼50%产权转让到自己名下，在收到曾祥光转账后随即用自己银行卡到柜台转账给黄创积，制作虚假转账流水。后曾祥龙、李玉莲以业主身份到华润置地旧改处进行登记。 经深圳市某土地房地产评估有限公司价值评估：深圳市西乡街道凤凰岗某巷30号三至五层自建楼，建筑面积183.99平方米，评估总价1214334元；深圳市西乡街道凤凰岗某处22号1至8层自建楼，建筑面积671.52平方米,50%产权，评估总价2216016元；肇庆市某文化园F栋2单元1106、1305、1406、1504房，评估总价2216447元。 2018年3月3日，曾范业按照曾范志的指示，虚构借款的事实以原告身份向深圳市前海合作区人民法院起诉，要求借款人罗某华，担保人叶某盛、欧某养偿还欠款人民币100万元及利息791333.33元。而该借款，被害人欧某养已于2015年3月27日用肇庆市的4套房产抵作借款过户至被告人曾范志、邓锦尚、曾祥龙名下。曾范志、曾范业利用虚假事实为依据，向人民法院提起虚假诉讼。 二、被害人张某龙、张某佳、张某辉父子三人被诈骗案 2014年3月，被害人张某龙、张某佳、张某辉父子向曾范志借款200万元（实际到账193万），并以深圳市光明新区圳美新村33号作为抵押。曾范志提供借款合同、房屋转让协议、房屋包租协议、融资服务费收取协议共4份协议合同（均为空白）给张某龙父子三人签名，约定偿还方式是先息后本，利息三分半，期限为一年。 2014年6月，张某龙、张某佳、张某辉父子第二次向曾范志借款人民币200万元（实际到账179万），并以光明新区某处9号自建楼作为抵押，曾范志提供借款合同、房屋转让协议、房屋包租协议、融资服务费收取协议共4份协议合同（均为空白），约定偿还方式是先息后本，利息四分，期限为一年，且第一笔借款的利息也要由三分半息变为四分息，并约定借款期限一年。 2014年6月底，曾范志以张某龙父子拖欠借款利息为由，要求张某龙父子将深圳市光明新区某处9号自建楼的租金交由曾范志收取，张某龙父子拒绝。几天后曾范志带领曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、唐永健、曾勇等人来到深圳市光明新区某处9号威胁张某龙父子。曾范业等人在现场进行嘶吼、骚扰张某龙父子及周围的租户。张某龙被逼将该栋自建楼的租金交由曾范志收取。曾范志从2014年9月份开始收租金至2015年12月份，共收取租金64万元。 2015年7月份，曾范志以张某龙父子拖欠其利息为由，将张某龙父子叫到其办公室，言语威胁并逼迫张某龙父子卖掉圳美新村房产抵债，后张某龙卖掉该房产，并通过张某辉的银行卡一次性转账给曾范志200万元。 2015年11月，曾范志让张某龙父子一次性还清本金和利息，张某龙表示无法一次性偿还，曾范志以让“吸毒仔”、艾滋病人去其家中、公司骚扰相威胁，逼张某龙将某处9号一栋9层的自建楼卖给其抵债，张某龙父子不同意，后将该自建楼以200万元的价格交给他人承包出租，张某辉一次性转账给曾范志一方（通过邓锦尚账户）180万元用以偿还欠款。 2015年12月，曾范志打电话让张某龙父子，让对方到其办公室，张某辉和其叔叔张某新去到曾范志办公室，曾范志以张某龙父子仍欠其本金80万为由，逼迫张某辉签订206万的借款合同(期限12个月，到期不还就开始按4分半算利息)，并以张某辉名下的深圳市光明新区办事处某处A20的一栋5层的自建楼以及张某龙之女张某英名下的深圳市光明新区光明办事处某区9号的一栋3层的自建楼作为抵押，并要求签订这两栋楼的房屋转让协议、房屋包租协议及融资服务费收取协议。曾范志同邓锦尚、陈以开、曾范业、陈桂焕、曾祥光等人控制张某辉、张某新几小时后，逼迫张某辉签署空白的协议，并去律师事务所做见证，将张某辉名下的位于深圳市光明新区办事处某处A20的用电户名过户到了曾范业名下。2016年12月9日，曾范志等人以上述同样方式逼迫张某佳补签206万的借款合同、以及两栋自建楼的房屋转让协议、房屋包租协议。后曾范志通过银行转账一次性转了206万元至张某辉的银行卡账号，随后又让张某辉转回206万，制造了以206万购买自建楼的虚假银行流水。 2017年5月份，因张某龙父子无力偿还虚构的206万的债务，曾范志同曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕等人赶至张某辉名下的深圳市光明新区某处A20的自建楼，让张某辉清空该栋自建楼并离开，曾范志等人撞开自建楼前后门并用砌墙砖的方式堵住了该栋自建楼后门，带领多人通过威胁恐吓、摆场助威的方式将张某龙一家人逼走，后曾范志强占了该栋自建楼并交由被告人黄创积出租、管理。 经深圳市某土地房地产评估有限公司价值评估：深圳市光明区某处A20号一栋五层自建楼，建筑面积779.82平方米，评估总价1278905元。 经审计，2014年5月至2017年3月份期间，张某龙一方使用的账户收到曾范志一方银行转账372万元，张某龙一方账户向曾范志一方转账492万元，还款转出减借款转入差额120万元。2016年1月21日，张某龙使用账户收到曾范志一方使用账户转入资金206万元，同日又转回曾范志一方使用账户206万元。 2018年9月5日晚22时许，民警在广东省罗定市龙华东路76号维也纳酒店门口将唐永健抓获；2018年9月6日凌晨0时许，在深圳市西乡街道劳动二队水沟边33号将曾范志、黄海丽抓获；2018年9月6日凌晨1时许，在深圳市宝安区凤凰岗某巷30号301将邓锦尚抓获；在凤凰岗某巷30号401将被告人曾祥光、曾祥龙抓获；2018年9月6日凌晨1时许，在深圳市坪山区锦龙大道16号某时代6号楼A-16A将陈以开抓获；2018年9月6日凌晨1时许，在深圳市宝安区凤凰岗某处22号701房将李玉莲抓获；2018年9月6日凌晨1时许，在深圳市宝安区洪浪北路16号某某居11栋704房将陈桂焕抓获；2018年9月6日17时40分许，在东莞市厚街镇西环路赤岭段99号某果公寓楼下将黄创积抓获；2018年9月6日17时45分，在东莞市厚街镇西环路赤岭段99号某果公寓713房将曾范业抓获。 上述事实，有经当庭质证的下列证据予以证实： 一、书证、物证： （一）各被告人身份信息； （二）抓获经过； （三）违法犯罪经历查询情况说明：被告人曾范志、曾范业、曾祥光、陈桂焕、邓锦尚、陈以开、唐永健、黄创积、曾祥龙、黄海丽、黄海丽均无违法犯罪记录前科； （四）工商银行账号95588040001496525199（户主邓锦尚）、6212264000035528088（曾祥星）、6222084000001771693（户主曾范志）开户交易记录及转账记录调取证据通知书； （五）接受欧某养提供的证据材料： 1.刑事控告书复印件1份（欧某养控告曾范志、唐永健、邓锦尚、曾范业、曾祥光、曾祥龙）； 2.借款合同5张； 3.中国砚村客户申请表（2015.3.27欧某养将砚村1504.1406.1106.1305房转名给曾范志、曾祥龙）、肇庆市某文化旅游村出具的收款收据复印件4份（收款时间2014.7.11，证实1106房款为545300元、1305房款461725元、1504房款646539元、1406房款555679元）及1305.1106.1504.1406房的认购书。 4.律师见证书复印件、房屋转让协议书（2015.10.15甲方刘某方将凤凰岗社区某巷30号第四、五层以60万元转让给乙方曾范业，双方签名确认）。 5.律师见证书复印件、房屋转让协议书（2015.10.15甲方刘某方将凤凰岗社区某巷30号第三层以40万元转让给乙方邓锦尚，双方签名确认）。 6.律师见证书复印件、房屋转让协议书（2015.11.18甲方欧某养将凤凰岗社区某处22号住宅用地及住宅楼八层中的50%以人民币80万元永久性转让给乙方曾范业，曾祥光代签字）。 7.民事起诉状（内容为：原告曾范业起诉被告一罗某华、被告二欧某养、被告三叶某盛，请求判令被告一偿还借款本金100万及利息791333.33元，月息2%计算，时间自2014.11.27—2018.2.26，请求被告二、三承担连带责任）。 8.深圳市农村城市化历史遗留违法建筑普查申报收件回执（欧某养提交凤凰岗社区某巷违法建筑编号、凤凰岗某处22号违法建筑普查申报材料）。 9.欧某养工商银行6222024000067110987、6212264000026544714流水、622084000002512179、6222084000004723915、招商银行6226097803903518银行流水。 10.保证担保书1张（保证人：欧某养，2014.11.27，其他内容空白。经欧某养辨认是其对罗某华在曾范志处借款100万元所做担保）。 11.收条1张（今收到_向_）用于短期资金周转借款如下：现金135000元（大写壹拾三万五千元整）及_代转入账户（账户名：叶某盛，开户账号6221286868639746）金额：865000元（大写：人民币捌拾陆万伍仟元整）。经欧某养辨认，就是罗某华收到的借款收条，由叶某盛收曾范志的汇款。 12.支付结算业务委托凭条1张（内容为：付款人叶某盛向收款人曾范志代还罗某华还款30万元，深圳农村商业银行。经欧某养辨认是罗某华借曾范志100万借款中的30万元还款）。 13.查封决定书:查封曾祥龙名下粤（2017）肇庆市不动产权第0015242号不动产。 14.协助查封/解除查封通知书：深圳市光明区某处A20房产、深圳市宝安区凤凰岗某处22号六、七、八层的房产、深圳市宝安区凤凰岗某处22号1—5楼的房产、深圳市宝安区西乡街道凤凰岗某巷第三、四、五层的房产已办理协助查封手续。 （六）扣押决定书、扣押清单：在曾范志处扣押。 1.买楼协议1份（签名人欧某养）； 2.承诺书1份（承诺人欧某养）； 3.委托书1份（委托人欧某养）； 4.户口本复印件9张、纸质文件100张（关于肇庆某文化村房产买卖的相关合同、票据等）、手机1部（苹果6PLUS，号码15989896008）。 （七）扣押清单、扣押决定书：在宝民二路142号二楼（曾范志的祥星公司）搜查、扣押。 1.透明塑料文件袋1份（内有宝安法院民事裁定书、刘某方和欧某养签字的收款收据、欧某养签字的买楼协议、收据、银行流水等）； 2.名片8张（深圳市志业房地产开发有限公司/深圳市祥星投资担保有限公司曾祥光营业经理名片1张、陈以开名片1张、曾范业业务经理名片1张）； 3.宝安区人民法院民事裁定书5张（内容为欧某养起诉曾范业要求其归还位于宝安西乡街道凤凰岗某处22号房产的50%所有权，判决结果为欧某养败诉）； 4.深圳市前海合作区人民法院相关文书3张（举证通知书1张、受理案件通知书1张、缴纳诉讼费用通知书1张）； 5.借款协议相关60张、借款合同44张（包含曾范志出借320650元给黄创积的借款合同及相关材料1份）、银行流水46张（包含曾范志名下账户的交易流水，以及其他无法识别具体账户的银行流水）、房屋买卖合同6份（内容为向保亭华达房地产开发有限公司购买商品房）、借贷合同2张（曾范业出借2350000元给张某辉的借贷合同及收据各1张）。 （八）扣押笔录、扣押清单、扣押决定书：从曾祥光处扣押苹果6PLUS手机1部、苹果X手机1部。 （九）从深圳置地城市更新有限公司调取凤凰岗某巷30号、凤凰岗某处22号的房产资料证据通知书及证据： 1.房屋所有权转让协议、见证书：证实2007.02.13欧某养从甲方卢锦珊、黄彩英处购买凤凰岗某处22号房屋。 2.合资建房协议书、广东宝城律师事务所见证书（甲方欧某养、乙方钟某佳在凤凰岗某处22号2合资建房。2007.08.20）。 3.深圳市宝安区城市更新单元计划申报委托书：凤凰岗社区某处22号、权利人姓名：黄创积，2018.3.7。 4房产转让协议书、广东港仁律师事务所律师见证书:2017.10.10甲方曾范业以473万元将凤凰岗某处22号住宅用地以及住宅楼八层中50%永久性转让给乙方黄创积。 5.银行转账记录、收款收据：2017.12黄创积向曾范业尾号1571卡号转账475万元（曾范业签名、2017.12.14）。 6.深圳市宝安区城市更新单元计划申报委托书：某处22号6-8楼，权利人姓名李玉莲（委托方：李玉莲签字，2018.3.7）。 7.房产转让协议书、银行转账记录:2018.1.16甲方黄创积以150万元将凤凰岗某处22号6、7、8层转让给乙方李玉莲；李玉莲2018.01.15通过6214837845400575招商银行卡号向黄创积分3笔共转账人民币150万元。 8.房屋转让协议书、广东天汇律师事务所见证书：2015.10.15甲方刘某方以人民币40万元将凤凰岗某巷30号第三层转让给乙方邓锦尚。 9.转让协议书、律师见证书、招商银行账户交易明细、收款收据：2016.2.25甲方曾范业将凤凰岗社区某巷30号第四、五层以260万元转让给乙方曾祥龙；2017.12.2曾祥龙尾号6493账户向曾范业转账246万元。 （十）向宝安市场监管分局调取曾范志所经营的深圳市志业房地产开发有限公司的工商登记表、公司组织架构表、在职员工信息的证据及调取证据通知书：法定代表人、出资人（100%出资）：曾范志；监事会主席：曾范业。 （十一）向宝安市场监管分局调取曾范志所经营的深圳祥星双利贸易有限公司的工商登记表、公司组织架构表、在职员工信息的证据及调取证据通知书：法定代表人：曾范志，监事会主席：曾范业，股东：曾范志、曾范业；总经理：曾范业。2015.6.15，法定代表人变更为曾范业。股东是曾范志、曾范业。 （十二）查询结果：截止到2018.10.26，曾范志担任法定代表人公司：深圳志业房地产开发有限公司；担任股东的公司：深圳祥星双利贸易有限公司。 （十三）向工商银行调取账号9558804000149652519（户名：邓锦尚）、招商银行6226097806238821（邓锦尚）、6222084000001771693（曾范志）、6212264000035528088（曾祥星）开户信息及交易记录。 （十四）向招商银行调取卡号6214856558276493（曾祥龙）、6214856557951088（黄海丽）、6214837845400575（李玉莲）、4100627869113333（曾范志）、6214867800901333（曾范志）开户信息及交易记录。 （十五）接受证据材料清单:张某龙提交，证实：张群伟2020002601025945906向6225680228*****8440（曾范志）账户转款10万元（2015.01.30）。2014.7.20向该账户转款7万元。 （十六）曾范志微信2015.10.14，12：18：21有发图片，但无法显示地址。 （十七）接受叶某盛证据清单：银行流水1份（显示叶某盛尾号6668农村商业银行向曾范志招商银行转账30万元，备注为代罗某华还款；2014.11.27，2014.11.28分别收到曾范志银行转账70万元、16.5万元），保证担保书复印件1份（出借人、借款人为空白，借款期限为空白，保证人：叶某盛，2014.11.27）、欧某养写给叶某盛的抵押担保书复印件1份（本人欧某养在曾范志所有借款共三笔，合计金额一百万元，以本人在肇庆某文化村开发有限公司的四套房产作为抵押及担保叶某盛，如到期无法偿还，即叶某盛有权处理以上的四套房产，欧某养，2014.10.11）。 （十八）调取证据通知书：向腾讯公司调取微信号XXXXXXXX与微信账号XXXXXXXXX于2014.9.11至2018.9.6的微信聊天记录、微信款项往来记录。 （十九）调取证据通知书：向腾讯公司调取微信号XXXXXXXXXXX于2015.10.14至2015.10.15的朋友圈记录：曾范志微信2015.10.14，12：18：21有发图片但无法显示地址。 （二十）调取曾范志乘车、乘机信息：显示2015.10.13，20：55：00，曾范志乘坐CZ6757航班，座位号32J，由三亚到深圳。 （二十一）调取证据通知书：向深圳市公安局交通警察支队车管所调取粤BXXXXXX、粤BXXXXX、粤BXXXXX所有人信息：显示粤BXXXXX登记人为曾祥光；粤BXXXXXX登记为曾范志；粤BXXXXX登记为曾范志。 （二十二）接受陈某惠提交的银行流水一份，证实名下尾号9745的银行卡在2015.2.16收到曾范业招商银行转账50000、45000元。 （二十三）《关于曾范志等人涉嫌诈骗案涉案财产处置意见》。 （二十四）情况说明： 1.关于陈桂焕的审讯录像，在办案区的监控录像已随案附卷，还有部分在看守所提审的录像因在看守所的律师会见室审讯，该会见室没有监控，故无法提供监控录像。2018年9月9日曾范志的第三次讯问笔录也是在律师会见室制作，故无法提供监控录像； 2.现罗某华经民警方查找，无法核实到其行踪，也无法联系上其； 3、深圳市公安局宝安分局于2019年7月29日对深圳市宝安区某某村33号房产进行了查封，查封期限是两年。 （二十五） 1.深圳市某土地房地产评估有限公司房地产估计咨询报告（深世纪某房估字【2018】第11032E号）：某处A20号一栋五层自建楼，建筑面积779.82平方米，评估总价1278905元（价值时点：2017年5月1日）。 2.深圳市某土地房地产评估有限公司房地产估计咨询报告（深世纪某房估字【2018】第11031E号）：乡凤凰岗某巷30号三至五层自建楼，评估总价1214334元（价值时点：2015年10月1日）；凤凰岗某处22号一至八层自建楼，评估总价2216016元（价值时点：2015年11月1日）；某文化园F栋2单元1106房，评估总价546766、某文化园F栋2单元1305房，评估总价462818元、某文化园F栋2单元1406房，评估总价556193元、某文化园F栋2单元1504房，评估总价650670元（上述4套房价值时点：2015年3月1日）。以上合计评估总价为5646797元。 （二十六）本院依法调取的曾范业诉欧某养民间借贷纠纷相关材料：起诉书、受理案件通知书、应诉通知书、举证通知书、答辩通知书、举证材料、诉讼保全申请书及相关材料、开庭通知、传票、公告、庭审笔录等。 二、被告人的供述与辩解： （一）曾范志： 称我是2014年通过叶某盛介绍认识欧某养，欧某养找我借钱，叶某盛是中间人，我给叶某盛回扣大概一万几千元。欧某养跟我借了大概100万，大概分5、6次借，我们约定30%的年息，借款期限忘记了，他还了我多少钱我不记得了。欧某养担保了罗某华的100万借款，如罗某华还不起，欧某养就支付一年几个月的利息给我。结果罗某华还不上，我跟欧某养谈好他拿肇庆的三套房子抵给我，其中两套过户给我，一套过户给曾祥龙。邓锦尚那边的我不清楚。我们没有逼迫欧某养夫妇签下一张60万和一张40万的收款收据，该收款收据的大概意思是他们已经收到邓锦尚和曾范业的付款，欧某养夫妇同意转让自建楼给我们。欧某养某巷30号3-5层自建楼小部分是邓锦尚和曾范业通过虚假流水做账诈骗回来的。大部分是借款利息和现金抵给了欧某养。某处22号的自建楼是抵债的。所以我实际上是凤凰岗某巷30号3-5层以及某处22号1-8层50%的实际持有人。 （二）曾范业（系曾范志弟弟）： 称诈骗欧某养房子住主要是我哥哥曾范志在安排，我只是帮他把房子过户到我名下，再过户给别人。凤凰岗某巷第4、5层当时是在2017年10月份曾范志让欧某养过户到我名下，这房子是欧某养老婆的，当时我跟欧某养夫妇一起到西乡盐田村一个律师事务所进行公证，两层自建楼以60万的价格过户到我名下。我之前还有招商银行的银行卡，我就把银行卡及银行卡的密码都给他让他来安排别人去做虚假的流水将欧某养的自建楼过户过来。过户完不久，我的手机就有收到银行转账记录，唐永健、曾祥光不停几万、几万的转入到我的银行账户，我的银行卡就几万、几万转账过去欧某养的账户，实际上我也知道到时候他们拿了欧某养的银行卡后，他们就会用欧某养的银行卡几万、几万的转去给曾祥光和唐永健，从而形成一种流水的循环。卡是我哥找人操作的，卡是我给我哥的。这样做的目的就是显示我银行卡转了足够多的钱给欧某养，从而可以不花钱的情况下购买欧某养的两层自建楼。欧某养过户房子是不是自愿的我不清楚，当时去公证的还有邓锦尚、欧某养夫妇，因为第三层是过户给邓锦尚。后来2016年2月，曾范志安排我把这两层自建楼过户到他儿子曾祥龙的名下，因为他儿子曾祥龙要结婚需要住房，而且最重要的是曾范志知道凤凰岗准备要旧改了，自建楼过户到他儿子曾祥龙名下，到时旧改后新房的业主就是曾祥龙。我当时跟曾祥龙到盐田的那家律师事务所进行公证，将房子第四、五层以260万过户给曾祥龙。在2017年12月份，曾范志安排转账到我的银行卡账户后转到另外账户，这样不停转进转出，制造假流水显示我银行账户有收到过户给曾祥龙的自建楼的款项，当时每一笔金额我没有仔细去查，但是曾范志做假流水之前就有跟我说过。2017年年初，华润置地开始在凤凰岗旧改业主登记，量面积等等，这260万也是曾范志2017年12月通过银行转账形成假流水，等到2017年12月才制作假流水，是为了完善之前的过户手续，保证有银行流水可以查得到，确保旧改后新的业主是曾祥龙。华润置地上门进行量面积、登记业主信息，登记业主是曾祥龙本人，华润置地的工作人员打电话跟我确认，我也确认房子是曾祥龙的了。 我现在住的凤凰岗某处22号也是曾范志诈骗过来的，后来也是通过过户以及假流水的操作，其中6-8层是过户到我老婆李玉莲的名下，我帮助曾范志操作过户的好处就是这6-8层的产权。凤凰岗某处22号1-8层只有一半是欧某养的，2015年11月份，曾范志让我跟欧某养去律师事务所公证过户。以80万过户给我，曾范志安排用我的银行卡制作假流水。到了2017年10月份，因为我们知道凤凰岗要旧改，所以曾范志就想安排我名下的这1-8层再转一圈，到时候新业主就是我们了。所以曾范志安排我跟黄创积到西乡盐田那家律师事务所进行公证过户，将1-8层以400万过户给黄创积，随后曾范志也安排了银行假流水。曾范志答应了再过户三层到我老婆名下作为好处，2018年1月份的时候，黄创积跟我老婆签订购买房屋协议，将6-8层以150万卖给我老婆，我把我老婆的一张招商银行卡和密码给曾范志制作流水。6-8层现在在我老婆名下，当时华润置地要旧改登记业主信息，就是我跟我老婆一起去的，1-5层在黄创积名下，1-5层我收到租金全部交给曾范志。我老婆直到我说要过户三层自建楼到她名下她才知道，之前不知道，我跟她说这三层楼现在就是过户给我们的，去华润置地登记业主信息就是登记在她的名下，她也知道到时旧改，新房子业主就是她了。 曾范志是领头且策划人；曾祥光是公司财务，具体负责制作假流水操作；曾祥龙伪造为善意第三人帮助曾范志诈骗欧某养的房产；李玉莲伪造为善意第三人帮助曾范志诈骗欧某养房产；邓锦尚与曾范志是合作关系，他也参与伪造银行假流水；唐永健是公司员工，他也参与了制造银行假流水；陈以开，不清楚他做什么；陈桂焕，不太清楚他做了什么；黄创积他也参与伪造银行假流水；黄海丽她也参与了伪造银行假流水；曾勇是公司员工，不知道他做了些什么。我就是帮助曾范志做虚假银行流水。 （三）曾祥光（系曾范志儿子）： 欧某养和我爸曾范志存在债务关系，他前前后后借了几百万，我知道他担保了罗某华的100万元，还不上的利息当做借款重新计算，这样利滚利，他实际上借我爸的钱大概是100多万，后面他没还上这个利息，利滚利就比正常多还了很多钱。2015年9月左右，当时邓锦尚、我、陈以开和我爸一起在我爸的办公室，我爸让欧某养交出他的工商银行卡以及密码给我爸，欧某养就问我爸是什么用途，我爸就说是肇庆那四套红本房的流水，其实是拿欧某养的银行卡制作凤凰岗那两栋自建楼的流水。就是用它做假流水，将钱通过A转给B,B转给C，C转给A造成付了房款的假象，实际是没有支付购房款给欧某养的。我们也不是一开始就叫他过户的，我们根本不想要他的房产，我们只是想让他还钱，他没钱，我们才考虑他的房子，用来抵债。但是我们实际上没有真实购买他的房子，只是做了虚假流水购买了他的房产，实际上没有买他的房子，就是用来抵债的。2015年10月10日左右自建楼过户的时候，曾范志、邓锦尚、曾范业、我、陈以开都在金雅园办公室现场，11月15日左右自建楼过户的时候，曾范业、我、曾范志、邓锦尚在金雅园办公室，我们在上班，所以都在现场。 我有诈骗欧某养自建楼的行为。当时我是跟我爸一起去操作我爸的银行卡，做假流水从而去诈骗欧某养的自建楼过户到手。邓锦尚、黄创积、曾范业、李玉莲、曾祥龙他们都没有花钱购买，他们都是帮我爸代持欧某养的自建楼，做虚假流水的钱都是我爸提供的，他们都知道这个房产不是他们真实占有，除了邓锦尚那套可能是分给他的以外，其他的都是我们家人的。这些情况以上几人都是知情的。黄创积、李玉莲、曾祥龙都不是善意第三人购买者，其实就是将他们伪装成善意第三人，到时候如果欧某养想要回他的房子，我们就以将房产卖给第三人为由，欧某养就不可能再拿回他的房子。这些情况他们都是知道的，他们都以为欧某养欠了我们很多钱。实际操作虚假流水的一般是我，按我爸教我的操作去办。 我手机里欧某养和刘某方的收款收据的照片，是2015年10月15日第一栋欧某养的自建楼过户的时候，地点在金雅园我爸的公司，这个收款收据是我们让欧某养签的、用于制作虚假流水购买欧某养自建楼用的，当时在场的有曾范志、邓锦尚、曾范业、我、陈以开，我们都知情。我们都知道实际上欧某养并没有收到相关款项，是为了制造邓锦尚、曾范业购买欧某养自建楼假象的一个收款收据，邓锦尚、曾范业都没有实际出资，他们几个都是知情的。当时邓锦尚、曾范业购买自建楼的虚假流水是我操作的，我爸的律师教我的。这些都是有法律知识的人才能提出来的。对于欧某养提供的那份借款金额25万、以及借款金额5万的借款合同，没有规定借款期间和利息、签上借款期间是因为我们咨询过律师，合法的利息是月息是3%，但是我们正常收取的是4.5%的利息，对此为了在索回债务的时候，提起诉讼我们填上3%，这样就可以合法起诉对方，让对方还本付息。对方不认数的时候填上日期就可以提起诉讼了，我们就可以在合同上填上相应的借款期限上去。签订这两份合同的时候，邓锦尚、陈以开、曾范志还有我在场。 辨认笔录：辨认出其父亲曾范志，是曾范志教自己操作欧某养的银行卡来做凤凰岗两栋自建楼的银行假流水；邓锦尚、曾范业均参与诈骗欧某养房产；陈以开在2015年10月份欧某养过户自建楼的时候在现场；唐永健帮曾范志干过类似司机的活，后走了；黄创积帮曾范志代持欧某养凤凰岗自建楼；李玉莲帮曾范志代持欧某养部分房产；辨认出陈桂焕、曾祥龙、黄海丽。 辨认出自己手机上收款收据截图2张，是2015年10月15日在金某园通过制造虚假流水购买欧某养自建楼的时候，让欧某养签的60万、40万元收据，当时自己、邓锦尚、陈以开、曾范业、曾范志均在现场。 （四）陈桂焕： 深圳祥星贸易有限公司的法人代表是曾范业，公司地址在西乡，主要从事贸易生意，有时也承担一些小额放贷业务和承租房屋转租的业务，主管是曾范志，财务是曾祥光，公司员工有我、邓锦尚、陈以开、唐永健，还有其他一些。我和曾范业是老乡，我在公司没有工资主要是介绍客户到公司借款然后提成，我没有介绍成功过。我认识欧某养，是通过一个老乡叶某盛介绍认识到我们公司借钱，有几次欧某养没按时还钱，我参与过找他商讨如何还钱的事情。几次都是约他到公司谈的，在场的有我、邓锦尚、陈以开、唐永健、曾范业、曾祥光，我没有威胁他，最多就是有时生气大声骂他几句。欧某养具体跟公司借了多少钱，我不记得了。我听曾范业说欧某养还不起钱就把他一些房产抵债都不够还我们的钱。 事后我听曾志范说过，他跟欧某养谈好，还让欧某养签订空白合同。正常来说肯定不会签空白合同，不知道具体怎么谈的，我没见过这份空白合同。我不清楚欧某养是否将自己的银行卡和密码交给公司，签空白合同我也不清楚，事后才听曾范志提起，我没有见过空白合同。欧某养还不上钱我们约他到公司谈让他把房产过户抵债，这应该是曾范志的主意，因为商谈借贷这些细节，主要就是曾范志、曾范业两兄弟。在现场有曾范业、邓锦尚、曾祥光、陈以开、唐永健这些人，我们找欧某养谈的时候主要是曾范志和他谈，我骂过他“你是什么意思”、“你想怎么样”类似这样的狠话，其他人骂得更厉害一些，具体的场景我不记得了。欧某养没有办法，一方面他欠了我们公司钱，肯定要想办法还。另一方面，当时办公室你一言我一语说他，他也有压力。他过户了肇庆的几套房子，还有宝安凤凰岗的自建楼，过户给了曾范业、邓锦尚、曾祥龙。听曾范志说凤凰岗的两层半价值100多万，其他不清楚，欠款的细节我也不清楚。因为欧某养借款的事，公司没有单独分利润给我，但是每年一次分红，我到公司差不多三年，印象中分了两次红，一次两万多，一次三万多。我在公司没有固定收入，我是做室内水电工程的，主要收入就是承包工程。 欧某养和曾范志的债务大概100万左右。欧某养肇庆的四套房子是抵债的，其中三套给曾范志，一套由邓锦尚代持，实际也是曾范志的。2015年3月左右，欧某养在曾范志办公室签过空白的借款合同，在场的有我、邓锦尚、陈以开、唐永健、曾祥光，欧某养是不愿意签空白合同和收款收据的，我们几个人围着他，提高音量问他什么意思，之前利息不还，现在不签字什么意思。邓锦尚拍桌子，我们给他制造压力逼迫他签的，就是为了虚构债务，为后期他们诈骗、敲诈勒索自建楼做准备，最终是把欧某养的四套肇庆的红本房和两栋自建楼搞过来。邓锦尚、曾范业、曾祥龙、李玉莲、黄创积都知道房子是骗回来的，2018年3、4月份左右曾范志在出去吃饭的时候多次提到，把欧某养的房子骗过来之后大家分，没分到房子的就分钱。欧某养的房子搞到手后，我没有分到房子，我分到两次钱，一次两万多、一次三万多作为我的报酬。2015年10月10日，欧某养不是自愿将凤凰岗某巷的房子过户给曾范志等人的，欧某养实际没有收到钱，是曾范志等人操作假流水，他不想把房子过户给他们。当时欧某养打电话给一个女的，后面欧某养就愿意配合我们了。 曾范志是我们团伙的老大，我、邓锦尚、陈以开、唐永健就是负责谈数的，曾祥光就负责做账、做假流水，曾祥龙、李玉莲、黄创积、邓锦尚就是伪装为善意第三人。我们几个人都很清楚事情的来龙去脉，各自负责好各自角色，反正欧某养的房子诈骗回来后，华润置地公司这里报了旧改，谁分房、谁分钱就是曾范志说了算。 关于张某龙父子，实际上我们公司给他转了大概350万元，他们转给我们公司的大概就有600多万元，2017年左右我们还收了他一栋在光明的自建楼，建筑面积大概有900平方米，当时张某佳、张某辉还躲着我们不出来的，后面我、曾范志、曾范业、陈以开、邓锦尚、黄创积过去的时候就他妈出来跟我们讲数，曾范志讲叫他搬出来，不搬出来马上就把所有的家私、东西全部丢出去，当时我们这边有十几个人，曾范志就叫黄创积去把前门后门都撞开，后来还找了人把他的后门堵了，我们剩下的人就是在那里摆场，围着张某佳他妈妈，逼她从家里搬出去。后面他妈顶不住了，他们就把东西搬走了，黄创积的老婆就住进去了，并且在那里继续收租。张某龙父子还了600多万还收他的自建楼，是因为这是我们公司收数的一种惯用手法，因为我们收的是高利贷，利息3-5分左右，然后我们借钱给他的时候我们会制造虚假的银行流水，比如我们先把借款100万转给借款人，我们会要求借款人再次把100万转回给我们，我们再将借款100万转给借款人，相当于实际上我们借给他100万，而计算的时候就计算200万的借款，从而收取虚高的利息，我们收他的房子的时候我们会去做虚假的银行流水制造付购房款的痕迹，具体的就是曾祥光父子操作的，所以像张某龙父子怎么还都还不清这个利息。我们公司的股东有曾范志、陈桂焕、陈以开、邓锦尚，我占股5%，我们就是通过制造虚假流水来购买房子或者制造虚假债务。收回来的数全部都是曾范志经手去做。大部分都是曾范志、曾范业两兄弟赚的钱，一年有一次曾范志抽个30万左右给我们几个股东分红，曾祥光是公司财务，负责制造假账。我们有在办公室逼张某龙父子签了一张206万的借条，还有房屋转让协议、房屋出租协议、借款协议，时间具体忘记了，在场的有我、邓锦尚、陈以开、唐永健、黄创积、曾范业。事实上都是曾范志组织策划的。 在诈骗欧某养房产上，曾范志是团伙老大，也是策划人；曾范业伪造虚假流水，帮助曾范志诈骗欧某养的房产，逼迫欧某养交出银行卡用以帮助曾范志做虚假流水，逼迫欧某养签署空白借款合同及收款收据，威逼欧某养过户房产；曾祥光是公司财务，伪造虚假流水的实际操作者，逼迫欧某养交出银行卡用以帮助曾范志制造虚假流水，逼迫欧某养签借款合同及收款收据，威逼欧某养过户房产；唐永健，相当于一个“打手”的角色，逼迫欧某养交出银行卡用以帮助曾范志制造虚假流水，逼迫欧某养签借款合同及收款收据，威逼欧某养过户房产；陈以开也相当于一个“打手”角色，逼迫欧某养交出银行卡用以帮助曾范志制造虚假流水，逼迫欧某养签借款合同及收款收据，威逼欧某养过户房产；黄创积相当于一个“打手”角色，伪造虚假流水，伪装成善意第三人帮助曾范志诈骗欧某养房产；李玉莲伪造虚假流水，伪装成善意第三人帮助曾范志诈骗欧某养的房产；黄海丽伪造虚假流水帮助曾范志诈骗欧某养房产。 在诈骗张某龙父子的事情上，曾范志是领头且是策划人；曾范业伪造虚假流水，帮助曾范志强占受害人房产，2014年6月帮曾范志强占光明新区某处9号收取租金，2015年11月份、2016年12月份，逼迫张某辉、张某佳签206万的借款合同和光明新区某处A20、光明新区办事处某区9号两栋房屋转让合同及包租协议；曾祥光是伪造虚假流水实际操作者，2015年11月、2016年12月逼迫张某辉、张某佳签206万的借款合同和光明新区办事处某区9号两栋房屋转让合同以及包租协议；邓锦尚伪造虚假流水帮助曾范志强占受害人房产，2014年6月帮曾范志强占光明新区某处9号收取租金，2015年11月份、2016年12月份，逼迫张某辉、张某佳签206万的借款合同和光明新区某处A20、光明新区办事处某区9号两栋房屋转让合同及包租协议；唐永健伪造虚假流水，帮助曾范志强占受害人房产，2014年6月帮曾范志强占光明新区某处9号收取租金，2015年11月份、2016年12月份，逼迫张某辉、张某佳签206万的借款合同和光明新区某处A20、光明新区办事处某区9号两栋房屋转让合同及包租协议；陈以开2014年6月帮曾范志强占光明新区某处9号收取租金，2015年11月份、2016年12月份，逼迫张某辉、张某佳签206万的借款合同和光明新区某处A20、光明新区办事处某区9号两栋房屋转让合同及包租协议；黄创积伪造虚假流水帮助曾范志强占房产，2014年6月帮曾范志强占光明新区某处9号收取租金，2015年11月份、2016年12月份，逼迫张某辉、张某佳签206万的借款合同和光明新区某处A20、光明新区办事处某区9号两栋房屋转让合同及包租协议。2017年5月份，强占张某龙光明新区办事处某处A20房子有曾范志、曾范业、邓锦尚、陈以开、黄创积、曾勇都去了，我当时是曾范志叫我去的，我不敢不去，去到后，我就站在门口抽烟，不敢往里面看，所以不清楚他们是通过怎样的方式强占张某龙的自建楼的。 辨认笔录：辨认出曾范志是祥星公司负责人；辨认出邓锦尚负责招揽贷款业务；辨认出曾祥光负责公司财务；辨认出曾祥龙之前在公司做房屋出租的业务；陈以开是公司业务员；曾范业是公司法人；唐永健负责房屋出租；辨认出黄海丽、李玉莲。 （五）邓锦尚： 我和曾范志是老乡，也是生意合作伙伴，我们一起投资甲岸村自建楼楼改公寓项目。我认识欧某养，我跟他没有生意往来，只是跟他买了一套肇庆商品房，一套凤凰岗的自建楼。2013年我跟欧某养买了一套肇庆端州区的房子，总价20万元，在开发商登记我的名字。2016年以30万元卖给何姓男子。2015年的时候，欧某养在曾范志办公室，想出售凤凰岗某巷的房子，后来我买的三楼以40万元成交。曾范业买了四、五楼，成交价是60万。我用招商银行卡转账给欧某养个人账户，好像分转了6笔。曾祥光有用我的银行账户进行转账操作，就是帮我转钱给他爸用于投资。 （六）陈以开： 我和曾志范是老乡，现在和他一起在西乡劳动村租了一栋自建楼作转租，从中牟利。我没有在曾范志公司上班，也不是股东。我平时在曾范志的办公室经常看到陈桂焕，2015年9月份左右，曾范志要求欧某养交出银行卡和密码的事情我不知道，不在现场。不知道曾范志的公司有无放贷业务，我没有参与对欧某养的债务追讨行为。 （七）唐永健： 曾范志是我舅舅，我不清楚曾范志公司主业干什么的，我不知道他有无财务公司或者担保公司。我除了帮他做水电工程外，还帮他管理过在沙井一新村33栋自建楼出租，主要是帮忙管理收租、以及房间维修、卫生等。我有将招商银行卡交给曾范志帮我炒股，后来便从股票抽钱出来，去销户了。 我知道欧某养到我舅舅那里借钱了，借钱是2015年的事情，听说欧某养把房产过户还款了。具体如何操作和过户给谁我不知道。我知道我舅舅曾范志把欧某养约到办公室谈过几次把房产过户还钱的事情，具体怎么谈得不清楚。我没有专门听他们谈论事情，我本人没有跟欧某养说过话。当时在办公室谈论房子过户有曾范志、曾范业、邓锦尚、曾祥光、陈桂焕、陈以开，我印象中他们都出现过，其他人我就想不起来了。 （八）黄创积： 2016年我到姐夫曾范志公司帮忙搞卫生做饭等杂事。曾范志的公司是祥星双利贸易有限公司和置业地产公司，主要做一些工程或者贷款给别人。我就在公司帮他搞卫生做饭等。我认识欧某养，他去公司几次，跟曾范志借钱，具体数额不清楚。曾范业是我姐夫曾范志的弟弟，主要在公司帮曾范志收房租和管理房子。我知道凤凰岗某处22号以及凤凰岗某巷30号自建楼是我姐夫买回来的，他把其中某处22号的1-5层过户到我名下，当时是从曾范业名下过户到我名下。当时是2017年10月份左右，姐夫找到我说把某处22号1-5层过户到我名下，并让我在过户协议上签字，我当时没多想就在纸上签名并按手印了。我不知道他为什么将房子过户到我名下，其实我就是挂名而已，后面他把房子租出去，房租也是他的，并不是我的。这自建楼买了多少钱我不知道，我肯定是没钱的。我按照姐姐黄海丽的要求去开了广发银行的银行卡，绑定手机号13728859280，我知道拿我的钱走账，就是有钱到我的银行账上，不久又转出去。收到短信有资金几万、几万转入后转出，到我账上有一两百万。银行卡及密码都是我给姐姐黄海丽的，具体谁操作的不清楚。转钱给我的卡号以及转去的银行卡账号我不清楚，短信好像没有显示。跟工作人员说房子是我的，是曾范业让我说的，去华润置地公司登记业主是他们让我去的，具体目的只有他们才知道。 是我姐夫曾范志和我姐黄海丽让我去开一张广发银行的卡去转账假交易买卖自建楼，跟曾范业买过来又卖到曾范业老婆李玉莲那里去，很明显就是假流水交易。楼是欧某养的，我不知道该楼是姐夫曾范志怎么弄过来的。我从今年清明节前后离开姐夫公司去东莞工作。我之前在姐夫公司就是打杂，公司就是放贷的，具体放高利贷标准我不清楚。在房屋买卖中我没有中间利益，就是挂了我的名而已。我就是觉得是亲戚，所以就做了，之前没认识到。之前曾范志、曾范业与客户签订合同之类的事情，我没有在现场恐吓或者威胁对方。 在诈骗、敲诈勒索欧某养这件事上，曾范志是领头的，我只是提供银行卡给曾范志做虚假流水，还有就是帮助曾范志冒充虚假业主，当时就想着帮他，其他人做什么不知情。不知道谁侵入欧某养家要债。2017年5月份强占张某龙在百坑尾A20房子，那时是曾范志叫我去装修，我过去后就专门负责把连接张某龙住的前面一栋小楼封住，去了谁没注意看，就记得曾勇也在。现在是我和我老婆住在A20，是曾范志安排我们住在那里并收租，租金全部给了曾范志。 （九）曾祥龙： 2015年4、5月份，我父亲曾范志和我说买套房子送给我，我们去肇庆市某文化旅游村开发公司，欧某养过来，然后我就和欧某养在那签合同签名按印，弄好这些手续，我看下楼盘，就离开了，这是我唯一一次与欧某养见面。签的好像是买卖合同，将欧某养名下在肇庆市某文化村的一套房子归属到我名下。我父亲当时说是他向欧某养购买送给我的。我不清楚以多少钱交易的，不知道有无付钱给欧某养。我名下凤凰岗某巷30号1栋4、5层的房产原本属于欧某养的。这个房产是先从欧某养的名下过户到我叔曾范业名下，然后2016年我以220万元价格从我叔手中购买。我不知道我父亲和我叔怎么商量的，当时我准备结婚，有自己房子也是好事，便没问了。当时买房子220万，其中130万是我父亲给我的，80万左右是邓锦尚转给我的。我当时没有能力支付220万元，220万没有返还。我不知道欧某养名下房子怎么归到我叔名下。我爸平时做房地产、民间放贷为主要业务。邓锦尚、陈以开、唐永健、陈桂焕几个人我认识，是我爸手下。 我名下肇庆某文化旅游村的房子以及凤凰岗某巷30号1栋4、5层房子不是我本人购买的，实际购买者是我父亲曾范志。以上房产是欧某养的，不知道我父亲怎么购买的，应该是他们之间有债务纠纷。我父亲要把房送给我，所以用的我的名字。我不清楚为什么他不是直接赠与我，而是先把钱给我，然后由我转给曾范业。邓锦尚转给我的80万元应该是我父亲让转的。 办理自建楼过户过程中，使用的是我招商银行卡转账，转账不是我本人，是我父亲拿着我的银行卡操作的。 （十）黄海丽： 我和曾范志2009年结婚，在深圳宝安西乡河西金雅园142号有一栋自建楼，在西乡凤凰岗村有两栋自建楼，在光明有两栋自建楼，在肇庆有三套房，其中两套已经卖出去。西乡凤凰岗两栋自建楼是曾范志从欧某养手中购买的，他是香港人，具体购买时间不清楚。曾范志从欧某养手中购买的过程我没有参与，买回来之后其中一栋自建楼通过买卖方式过户到我弟弟黄创积名下，用我的招商银行卡走了几百万账。我账上这些钱我都转给我弟弟黄创积了，我账上这些钱是我丈夫弟弟曾范业转给我的，黄创积把这些钱转账给曾范志购买凤凰岗的自建楼了，曾范业转给我的钱不知道是何人给的，不知道为何用我弟弟黄创积名字购买，不清楚黄创积买楼为何相互间转账。凤凰岗自建楼旧改我没有参与申请置换商品房。肇庆的房子是向欧某养购买的，不清楚花了多少钱，买肇庆房子我没有参与。黄创积主要就是帮我丈夫管理出租的自建楼。 在房产过户中，我按照丈夫曾范志指示，用我的银行卡将曾范业转给我的几百万元转账给我弟弟黄创积购买我丈夫的自建楼。黄创积购买自建楼不是真实的交易，曾范业转给我的几百万不清楚来源。我弟弟黄创积没有能力购买一栋自建楼。 在2017年12月13日到14日期间，我给我弟黄创积转账245万元，当时是为了让我弟弟假装第三方购买欧某养房子，房子落到我弟名下，到时候欧某养就不会找我们要回自己房子。因为当时欧某养的房子是他们做账买回来的，欧某养实际没有收到钱。欧某养和我丈夫大约有100万债务，欧某养后来拿了肇庆4套房子给我们抵债，有无转账给我们不知道。平时是曾范志负责操作银行账户和虚造假流水去诈骗他人房产。曾范光告诉我怎么操作转账，我转给黄创积的钱都是他们给我的，我再转给黄创积。目的是帮黄创积做假账，假装他买了欧某养的房子。欧某养的那些借款合同、收款收据都在我家保险柜，有时候他们需要我才拿出来。 辨认笔录：辨认出其老公曾范志，购买了欧某养的自建楼和商品房，指使我和我弟弟黄创积通过银行转账将自建楼过户给我弟弟。辨认出邓锦尚是曾范志朋友；辨认出曾范业和曾范志一起购买了欧某养房产；辨认出曾祥光、李玉莲；辨认出其弟弟黄创积和其一起参与将欧某养房产过户到他名下。 （十一）李玉莲 2017年年底我老公哥哥曾范志说让我老公去买黄创积凤凰岗东7巷22栋6-8层一半的自建楼，总价150万，后我老公曾范业说曾祥光会转150万到我卡上，让我转给黄创积。接着曾祥光转账150万给我，后给了我黄创积的银行卡号，我当天分别向黄创积转账30、50、50、50万。一个月后，我就和黄创积在祥星贸易公司签了转让合同，2018年1月22日左右我们一家就搬进去了。曾范志就让我们帮着收下1-5楼和8楼租金，我每个月把租金给我老公，至于他给谁不清楚。我不太清楚为何我把曾祥光给的购房款转给黄创积后，黄创积又立即如数给曾祥光。黄创积账号是曾祥光给我的。当时签订房产转让合同时有黄海丽、曾范业、曾范志、见证律师在场。曾范业在公司只是个打杂的，每个月3600元，我在凤凰岗某巷22栋收1-5、8楼房租，每个月大概5000元，收租后曾范业将钱给谁不清楚。 凤凰岗某巷22栋6-8楼是我的名字，在还没签合同之前就知道要拆迁，后来黄创积和我一起去华润置地登记了，为了可以拿到拆迁补偿。 我们一家是2018年1月22日左右搬进去住的。是我老公曾范业叫我转账的，我亲自去银行柜台和手机上转的。是我老公曾范业和曾祥光让我用银行卡来转账，首先是曾祥光转了150万元到我账上，然后我分4次转给了黄创积。我认为房子到我名下很合理，曾范志很照顾我们一家。 凤凰岗某处22号不是我和我老公买的，其实是曾范志的圈套，目的就是让我做第三方买6、7、8层。我只是配合他们去购买黄创积名下的房子，是曾祥光在微信上告诉我怎么操作转钱给黄创积，实际我没收到钱，我就是帮忙做流水。我不是6、7、8层实际持有人，实际持有人是曾范志。曾范志是领头且策划人，曾范业是帮曾范志打工的，我就是伪造了善意第三人。向黄创积购买某巷第6-8层的交易是虚假的，没有真实支付，是曾祥光先把钱打到我银行卡，然后再让我把钱打给黄创积，以上虚假流水是曾祥光操作的。 三、被害人的陈述： （一）欧某养: 2014年9月份，我当时住在宝安，因为资金周转需要，经叶某盛介绍认识曾范志，我给曾范志看了肇庆的商品房认购书以及肇庆某文化旅游公司给我的收款收据，曾范志说可以借钱给我，叶某盛担保，并要求我把肇庆其中四套商品房认购书、收款收据放在那里。2014年9月8日，我在金雅园向曾范志借了第一笔20万元，到账实际只有18万元（前两个月利息直接扣掉了），当时谈的借款合同月利息2.5%，加上融资服务费2.5%，算起来合计利息就是月息5%。2014年9月30日，再次向曾范志借款50万元，当时实际到账28万元（扣掉两个月利息4万元），约定2%月息，融资服务费2%，合计利息就是月息4%。在2014年10月10日借了第三笔钱，曾范志提供的借款是分散给的，无法算出具体该笔金额到底算哪一次的借款，第二次和第三次的借款陆陆续续是在2014年10月30日至2015年8月23日期间收到的，合计152950元，后来到了2014年10月10日左右，我第三次找到曾范志，再次借了一笔25万、一笔5万元，两笔借款分别写了两份借款合用，合同上借款期限、月息等都是空的，我实际收到的钱如前面所说，我无法计算出具体该笔的金额到底算哪一次的借款。2015年11月18日，我走投无路，在曾范志侵占我四套红本房、两栋自建楼的情况下，我第四次向曾范志借款。合同上签的借款合同金额是15万，月息是5分，实际收到曾范志借款是141250元，我在2016年1月28日还清本金加利息18万元。至此，我一共向曾范志借款115万元，曾范志口头约定，不管之前怎么算利息，现在的115万元就按照4.5%的月息算。我也同意了，实际上总共与曾范志借款115万元，实际到账只有77万元。之所以会扣除38万元，他的解释是5万元作为前期利息，30万元是作为我的生意搭档罗某华向曾范志借款的抵销。我必须帮罗某华还了30万元借款才能继续借款。曾范志让我签了很多空白收款收据，都有我的签名和指印，到2015年3月份之前，我每月有支付利息给曾范志，有的转账，有时现金。但是曾范志突然让我一次还清，我无力一次性偿还，曾范志逼迫我们把名下的四套肇庆的房子来过户，曾范志派了唐永健、曾范业还有两个马仔跟踪我家里人，并且在未经我们同意下进入我家，警告我们办理四套肇庆房子过户手续，要求我们将四套房子过户给曾范业。曾范志多次打电话给我要我和家人小心一点。我迫于无奈去了曾范志办公室，他逼我在两份空白借款合同及收款收据上面（合同上面什么都是空的，没有填写任何借款金额和利息的）签名并按指印，我不肯，他就威胁我说要找人收拾我，还要我家人的安全。当时曾范志的5、6个马仔（有邓锦尚、曾祥光、唐永健、陈桂焕还有另外几个不知道名字，但是可以认得出的）还围着我。那几个人还故意拍打我肩膀，叫我快点签名，免得那么多麻烦事。我很害怕只好在空白借款合同和收款收据上签上我的名字。等我签完以后，曾范志叫我到叶某盛那里拿肇庆那四套商品房的认购书和收款收据。我只好去叶某盛那里拿过来交给曾范志。我跟曾范志说这四套商品房的价值已经完全超过你借给我的100万元本金和利息（肇庆四套房子价值人民币2209243元，有肇庆市某文化旅游公司出具收款收据为证），我们现在两清了。曾范志说等我们过完户，办完手续再说。过了两天后，曾范志逼迫我，带上曾祥龙、邓锦尚、曾祥龙的老婆去肇庆办过户手续。我们去了把四套房子其中两套过户给曾范志，剩下两套过户给曾祥龙和邓锦尚。当时我要求他们把所有的借款合同和收款收据给我，但是他借口说还没有理清楚，不给我。2015年9月份，曾范志叫我去他办公室，当时有邓锦尚、曾祥光、陈以开、陈桂焕、唐永健还有几个叫不上名字的马仔，他们就逼我将我的工商银行卡交出，并将银行卡密码告诉了曾范志，我问曾范志作什么用途，邓锦尚就拍桌上说这是拿来银行走账用的。过了一个多月，曾范志才将银行卡交还给我，卡内余额只有200多元。 2015年10月10日左右的一天早上，曾范志喊我去他办公室，说我还欠他钱。他要求把我老婆刘某方（也是香港人）名下的自建楼（凤凰岗某巷30号其中的三、四、五楼）过户给他们，我不同意。曾范志跟邓锦尚、曾范业、曾祥光、陈以开、陈桂焕、唐永健，他们几个人就围着我，邓锦尚拍着桌子并威胁我说，让我两天之内把自建楼见证过户。他们几个围着我很近，并且告诉我不这样做，我家人就有危险。后来他们几个从早上十点扣我到下午四点，他们威胁我让我打电话跟我老婆说过来办手续。下午四时许，我老婆因为怕我出事情，在威胁之下，被迫答应。我和老婆都比较害怕，而且我知道宝安之前比较有名的黑社会王小西、王小北的几个马仔都有参与帮他收数。到了2015年10月15日早上我和刘某方先去曾范志办公室，当时曾范志、曾范业、邓锦尚、唐永健和几个马仔都在，曾范志已经准备好两个收款收据，一个60万、一个40万，曾范志就逼我和老婆在两张收据上签上我们的名字。收据上写着大概意思就是我们已经收到邓锦尚和曾范业收款，我们同意转让自建楼。曾范志逼着我交出工商银行卡，还有密码。随后我们一起去广东仁港律师事务所，通过律师见证，将我老婆名下西乡街道凤凰岗社区某巷30号一栋第三层转让给邓锦尚，而第4、5层转让给曾范业。办完过户手续，曾范志就派曾范业带着几个马仔将我老婆名下自建楼霸占了。到了2015年11月15日，曾范志又将我叫到办公室，说我还欠他钱，知道我在凤凰岗还有一栋自建楼，要求我转让给他，不然就叫黑社会收拾我们一家。当时邓锦尚、曾祥光、陈以开、陈桂焕、唐永健和一些叫不上名字的马仔都在旁边围着我，邓锦尚、曾祥光和其他几个马仔就拍我肩膀，叫我不要搞出很多事情，之后邓锦尚为了恐吓我，还将烟灰缸摔在地上。我在恐吓之下，只好又同意了。11月18日上午，他们跟我一起到律师事务所做了见证，我被迫将我名下凤凰岗社区某处22号楼住宅楼八层中50%的产权过户给曾范业。 我的自建楼被曾范业霸占后，他们一直没有归还我银行卡，到了2017年8月份，我找律师告曾范业、邓锦尚，宝安法院以自建楼没有房产证为由，驳回了请求。曾范志是这个团伙老大，邓锦尚、曾范业、曾祥光、曾祥龙、唐永健、陈以开等人都是他的马仔。他们以放高利贷的形式，用暴力、威胁恐吓我签空白的借款合同和收款收据，逼我去律师事务所过户我自建楼，并拿走我银行卡制作银行流水，来达到霸占我房产目的。我招商银行6226097803903518的银行卡在2015年10月初被曾范志他们拿走了的，当时银行卡密码也告诉他了。我的招商银行卡6226097803903518在2015年10月初被曾范志他们拿走了，银行卡密码也告诉他了，之后那张卡再也没有拿回来，2016年年中我就把这张卡注销了，我查了银行卡记录当时曾范志等人拿我这张卡在2015年10月15-20日做了15万的假流水，其中8万是转给了他们自己人，7万是后来他们的人通过ATM取现出来的。还有工商银行卡6222084000004723915也在2015年10月初就交给了曾范志等人，这张卡也是被他们用来做虚假流水的，在2015年10月15至27日期间我尾号3915的银行卡被曾范志等人拿去做了合计有828000左右的虚假流水。我的银行卡6222084000002512179工商银行卡是我用来收曾范志借款的银行账户，通过流水可以看到我实际上是在2014年9月8日一直到2016年1月28日期间，我一共收到曾范志63万借款，我一共支付给曾范志31万的本金加利息，其中在2016年1月28日支付给他的18万的这笔借款是我用于归还2015年11月18日收到的十四万一千多的曾范志的借款利息加本金的。曾范志在占了我的自建楼后，知道我资金短缺，主动提出借款给我。我迫于无奈再次向他在2015年11月18日借到的15万借款，实际收到十四万一千多。实际上我2179尾号的工行卡可以通过银行流水查账看到扣除那笔在2016年1月28日的18万的本息外，在2014年10月30日至2015年12月16日期间合计还了13万的利息，还有5万是我直接现金拿给曾范志的，银行转账与现金我总共还了18万的利息，扣除他最初扣我的5万利息，相当于我还了23万的利息。所以，2014年9月14日到2016年2月18日我实际收到他63+14=77万的实际借款，归还了他现金加银行转账共36万的还款。2016年5月9日到6月4日期间，我的工行卡也被他们拿去做了305万的流水。曾范志等人侵占了我的财产，我从曾范志那里借款115万，实际到账79万。我还了利息36万，我给了曾范志他们肇庆的四套商品房，当时价值2209243元，当时我跟曾范志说我们的债权债务都清了。结果，后面他们还是把我控制在他的办公室，威胁恐吓我，逼我打电话给我老婆到律师事务所见证过户她名下凤凰岗某巷30号一栋第三四五层，后面又逼我到律师事务所见证过户我名下的凤凰岗某处22号自建楼50%产权过户，这两栋自建楼市值约2400万元，并且自建楼的租金从他们霸占开始，这么多年，收走的租金有35万左右。 我于2014年11月又为我的朋友罗某华担保了他借曾范志的100万借款，其实当时曾范志已经和我达成了口头协议答应了用我肇庆的四套房子将罗某华和我欠他的100万元都清偿完毕，同时我的另外一个朋友叶某盛也担保了这笔罗某华借曾范志的一百万借款。即使这样，曾范志用做假流水的形式，强拿我的两栋自建楼用来抵罗某华的100万债务。曾范业于2018年3月2日再次以罗某华欠他的100万的债务起诉了他，要求罗某华、我、叶某盛还款100万本金加上每个月3%的月息和资金占用费。我实际只欠曾范志100万，并且担保了罗某华的100万元，我已经还了53万+220万（肇庆四套房子）+310万（两栋自建楼）=583万的情况下，曾范志还在前海法院继续起诉我。我的两栋自建楼已经从2015年11月开始已经给他们收租了。 我找曾范志借款，他让我一定要担保罗某华的30万和100万的借款才肯借款给我，叶某盛也替罗某华的100万元作了担保。借款人罗某华，出借人是空白的，后曾范志在前海法院起诉我才填写了曾范业的名字，借款合同只有我一个人的名字，实际到账86.5余万元打到叶某盛的卡上，其中13.5万元作为利息扣除了。叶某盛说归还了30万元给曾范志。后来我拿在肇庆的四套房产抵押，偿还了我担保的100万元和我本人向曾范志的借款77万元。陈某惠向曾范志借款10万元，以其车做抵押，担保人是我，月息5%，转账了9.5万元到陈某惠的卡上。2015年6月10日我通过工商银行卡给曾范志转了8万元，后于当天给了他现金2万元。曾范志收钱后就把陈某惠车的登记证给了我。借款合同没有还给我，在2014年10月10日有立下字据确认向曾范志借款3笔合计100万元，并以肇庆的四套房产抵押，当时是我急需资金周转，是自愿签署的。 曾范志借钱给我的时候，我有两个收钱账户，6222084000002512179、6222084000004723915。还款给曾范志时，曾收款的银行账户有4个，40000922010009607、622084000001771693、4000092201000960、6214856553771571。我的工商银行卡6222024000067110987以及尾号1425的工商银行卡被控制，但我及时对两张卡进行挂失，曾范志一方没能对这两张卡进行操作。实际被曾范志控制4张银行卡，尾号2179的银行卡被控制时间是间断性的，卡长时间在我手上，被控制时间在2015.5.24-2015.5.26；2015.6.9；2015.6.12-2015.7.26,2015.8.23-2015.12.24。尾号4474银行卡被控制时间2016.5.9-2016.7.7。尾号3915银行卡被控制时间2015.1.18-2015.10.21。尾号3518银行卡被控制时间2015.10.15-至今。过户给曾范志肇庆4套房子时，产权完全是我，没有任何债务亦无任何抵押。是受到曾范志一方威胁，将涉案的肇庆的4套房子给他。抵押这4套房子没有约定具体偿还哪几笔债务，当时约定是我之前偿还的钱加上肇庆这4套房子，一次性还清曾范志一方所有本金加利息以及担保罗某华的借款。 辨认笔录：辨认出曾范志，是团伙的老大；邓锦尚、陈以开、曾范业、唐永健，受曾范志指使；辨认出曾范业、唐永健多次到家中催债；辨认出曾范志、曾范业、陈以开、邓锦尚、唐永健、陈桂焕、均有参与逼迫其签署空白合同和交出空白银行卡；辨认出曾祥光是公司财务；辨认出曾祥龙；辨认出黄创积在曾范志公司做饭。 （二）刘某方(欧某养妻子)： 2015年10月一天下午大概13、14时，我老公欧某养打电话给我，跟我说我名下凤凰岗某巷30号3、4、5楼要过户给别人，一开始我不同意，后来听到电话里有一两个男子说明天早上10点钟叫不到你老婆过来做律师见证，我叫三、四个人24小时跟踪你，你老婆不来，我们也不会放你走的。又过了一两个钟，我老公又打电话过来，说现在没办法了，要配合他们，不然其就会被控制住了。在他们的威胁之下，第二天早上10时左右，我和我老公一起到了金雅园的办公室，后来那帮收数的人就逼我老公签了一个空白的借款合同（借款人、借款利息、借款金额都是空白的），还逼我和我老公两个人都签了收款收据，一张60万，一张40万。签完这些材料，其中一个男子逼我老公交出工商银行卡和密码。后面我们就一起到了广东港仁律师事务所，当场办了律师见证，将我名下的凤凰岗某巷30号一栋三、四、层都办了律师见证给他们了。当天下午，他们就直接带着我和我老公去自来水公司，逼我们将这栋自建楼的水表过户到一个叫“曾范业”的名下。现在房子是他们在管理，收租和水电费。我不是自愿过户的，对方没有实际的购房费用给我。我不是自愿过户的，是因为他们扣着我老公，在他们威胁之下，我担心老公安全才答应他们过户的。我就签了一张60万、40万借条的收款收据，我老公还签了一张完全空白借款合同。某巷30号3、4、5楼的自建楼现在也是他们在收租金，水费电费也是他们在收。 2015年6月左右，一个高个的男子和一个白净的青年男子闯进我们家，当时他们还给我的两个小孩拍了照，并且威胁恐吓我和我老公。2015年9月到10月之间，当时是那个高个的男子（曾范业）、白净的青年男子（唐永健）和一个年纪比较大的男子（曾勇）三个人都来了我们家，并且威胁恐吓了我们。这两次都是对方敲门我们想开门确认，对方的人就冲进来了。我们当时已还了利息20.3万给曾范志，他们来我家催收利息之前，又把肇庆的四套房子过户给了曾范志，我们的账已经结清了。 辨认笔录：辨认出曾范志，他是团伙老大；辨认出邓锦尚，其自建楼就是被逼过户给邓锦尚；辨认出曾范业、唐永健于2015年两次进入其住宅进行催债，对其威胁恐吓。 （三）张某龙： 2014年3月左右，我需要200万资金，我朋友介绍了曾范志给我认识，于是我带着儿子张某佳、张某辉去曾范志公司找他借钱，他说，偿还方式是先息后本，利息三分半，期限为一年而且要有房产抵押。我就提出拿张某辉名下的深圳市光明区圳美新村33号一栋8层的自建楼，占地120平，总面积1000平方米左右作为抵押。曾范志拿了借款合同、房屋转让协议、房屋包租协议、融资服务费收取协议这4份协议合同（空白合同）给我们父子三人签名。他说空白合同是公司的规矩，只要按时还钱不会有事，于是我们就签了名。签完后曾范志就带我们父子三人去附近的一个律师事务所做见证，还让曾范业跟我们去深圳市光明区圳美新村33号这栋自建楼过户水电，过户给了曾范业。当天，曾范业就通过银行转了190万给我儿子张某辉的一张卡里，但曾范志马上就让张某辉转回这190万给他，随后他又立即转回来了，说这是借钱规矩。2014年6月份，我又需要200万，于是我又带着两个儿子到曾范志公司借钱，他说，先息后本，利息四分，期限为一年，要有另一套房产抵押，且第一笔借款变更为四分利息。我就把张某佳名下的深圳市光明新区某处9号的一栋9层的自建楼，占地400平，总面积4000平方米做抵押。他又拿出借款合同、房屋转让协议、房屋包租协议、融资服务费收取协议这4份协议空白合同给我们父子三人签名，然后带我们去律师事务所做见证。另外，曾范志提出收这栋楼的租金，我拒绝了。随后几天，曾范志通过银行转账陆续转到张某辉的银行卡账户上，共160万左右，扣了第一笔借款拖欠的3个月利息和这笔借款的第一个月利息。2014年6月底，曾范志打电话给我提出收某处9号的这栋楼的租金，我拒绝了。过了几天，曾范志带了十几个人，有曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、其他不清楚名字的人来这栋楼找我们谈判，当时我和两个儿子都在，曾范志威胁我说，不让收租就把这栋楼断水断电封门口，他们便开始嘶吼骚扰我们和周围的租户，我便把这栋楼的租金交给曾范志收取了。一直到2015年11月份，曾范志共收取了租金68万左右，一个月4万左右。到了2015年7月，我一共拖欠了曾范志80多万的利息，曾范志叫我去他办公室，我带了我两个儿子一起去，曾范志说你这样搞，不是逼我去搞些艾滋病毒仔陪你们玩吗？曾范业在一旁说些威胁我们的话。曾范志让我卖了张某辉名下的自建楼，我后来卖了290多万，张某辉通过银行卡一次性转了200万给曾范志，把拖欠的利息还了，也还了第一笔的本金。2015年11月左右，曾范志、曾范业、陈桂焕还有两个我不认识的人到了我办公室，曾范志提出要让我一次还清所有欠款，我说还不上，他说要让“吸毒仔”、艾滋病仔陪我们玩，提出把张某佳名下的房子卖给他，我不同意。后来我把房子出租了200万，然后张某辉就通过银行卡一次性转了200万给曾范志，然后他说还欠80万。后来我回云浮罗定躲起来了，后面的情况我不太清楚。我实际借钱350万左右。实际借钱第一次190万，第二次160万，实际还钱张某辉、张某佳清楚，现在欠钱据曾范志说还有500多万。 辨认笔录：辨认出曾范志、邓锦尚、陈以开、曾范业；辨认出唐永健在2014年6月份有到光明新陂村南9号嘶吼骚扰周围租户；辨认出曾祥光；辨认出黄创积现在掌管着光明新区某处A20自建楼；辨认出陈桂焕、曾勇，有在其被霸占的光明新区某处A20自建楼住过。 （四）张某辉： 称2014年3月，我父亲和曾范志签了一笔200万的借款合同，期限一年，利率是3分半，并且要求同时签订我在光明新区圳美新村33号房屋一份转让合同，和一份包租协议以及一个融资服务费收取协议。我和父亲以及我哥张某佳都签了名。曾范志扣除了第一个月的利息，我们只拿到190万。2014年6月份，我们又和曾范志签了一笔200万的借款合同和光明新区新坡头村南9号的自建楼转让合同和包租协议以及融资服务费收取协议，期限一年，利息四分，扣除第一个月利息和第一笔没还利息，我们拿到手160多万。曾范志要求我们将这栋楼一年的租金交给他们。2014年6月我们又和曾范志签订了这栋楼一年的转租合同，2014年6月到2015年11月一年半的租金68万全给了曾范志。中间我们前前后后又还了100多万的利息，但还是有几个月利息没有还上，曾范志把欠的利息又重新计算本金，并且制造了虚假的债务，利滚利变成了430万。曾范志让我们卖房抵债，我们不想，他就经常带着一帮人到我们办公室威胁我们，于是我们就把圳美新村的房子卖了，转了200万给曾范志。2015年11月，我又把新陂头村的房子转租转了200万给曾范志，他说我们还欠他80万，而我们已经还了近600万了。2015年12月左右，曾范志让我们到他的公司，我和我叔叔张某新去了他公司，曾范志威胁我们签一个206万的借款合同（利息四分半、期限一年）和光明新区某处A20、光明新区办事处某区9号两栋的房屋转让合同和包租协议以及一个融资服务费收取协议，并在一年内还清，我们不想签，当场很多人威胁我们。曾范志只是把200万打给我又让我打回去，我们实际没收到钱。2016年12月，曾范志又以同样的方式逼我哥张某佳在这这张借款合同签字。2017年5月左右，曾范志带了十几个人过来收房，把这栋楼的前后门撞开，十几个人把后门拿水泥袋和泥沙袋封住，不让人从那里出入，逼我妈把房子清空，房子就被曾范志霸占了。我一共跟曾范志签订3次借款合同，其中2014年3月份、2014年6月份借款合同是我自愿签的，2015年12月的那次是曾范志逼我签的。实际上我从曾范志那里拿到手的只有350万元，前后还款600多万了。每次和曾范志签借款合同，他都要我们和他签订一栋自建楼的房屋转让合同、包租合同和一个融资服务费收取协议，然后去同一个律师事务所作见证。每次向曾范志借款，他都会扣除利息，并且要求我把钱重新打回给他卡上，然后再打回我的卡上。我现在想起来他这样做就是制造一个虚假流水，为日后侵吞自建楼做准备。曾范志不把借款合同给我们看，利滚利加上他们乱做账，虚高我们的债务，故意导致我们一直还不清。 2015年曾范志带人逼我们卖了圳美新村的自建楼抵债，我们迫于威胁将房子以295万变卖给二手房东。2015年12月，曾范志逼我们签206万的合同（利率4分半时限一年）和光明新区某处A20，光明新区办事处某区9号两栋房屋的转让合同和包租协议以及一个融资服务费收取协议，并要求在一年内还清。他带十几个人把我们强制拘禁起来，不断威胁恐吓我们。每次催债他都叫人到我家和我的办公室恐吓我，说要抓我走、找艾滋病的来搞我，严重影响了我们的生活。我与曾范志签订合同都是在他的公司。每次最少三个人以上，多的时候有十几人。他把借款给我后又让我打回去，当时他说是借钱规矩。签附带房屋转让合同和包租合同以及融资服务费收取协议，他说这是行规，不签不行。 曾祥光有参与诈骗我们三父子，他就是负责弄一下空白的合同，以及计算利息，虚高我们的债务，伪造虚假银行流水。 辨认笔录：辨认出曾范志、邓锦尚、陈以开、曾范业、黄创积、曾勇，均有参与多次到其家某处的A20闹事，威胁要锁门、堵门之类的人；辨认出曾范志、邓锦尚、唐永健、曾祥光、陈桂焕、曾勇都在曾范志办公室逼迫其签206万空白借款合同的现场； （六）张某佳 称2014年3月，我和父亲张某龙、我弟张某辉到曾范志的公司找他借钱，曾范志拿出借款合同、房屋转让协议、房屋包租协议、融资服务费收取协议给我们签名，都是空白合同，并且以我弟名下光明区圳美新村33号一栋8层的自建楼作为抵押，借了200万，先息后本，利息三分半。我们签完协议他马上带我们到附近的一个律师事务所做见证，还让曾范业跟我们去把圳美新村这栋楼的水电过户给曾范业。后来曾范志通过银行转了190万到我弟张某辉的卡里，但他马上又让我弟转回这笔钱给他，随后他又立即转回来。2014年6月，我们三人又去找曾范志借钱，借款200万，把我父亲和我名下的深圳市光明新区某处9号的一栋9层的自建楼，占地400平，总面积4000平方米做抵押。他又拿出借款合同、房屋转让协议、房屋包租协议、融资服务费收取协议这4份协议空白合同给我们父子三人签名，然后带我们去律师事务所做见证。曾范志提出要收这栋楼的租金我们当初拒绝了，随后几天，我们陆续收到曾范志打到我弟银行卡上160万左右的借款。2014年6月底，曾范志带了十几个人有曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕，其他人名字不清楚来这栋楼找我们谈判，当时我们三父子都在，曾范志威胁我们说，不让收租就把这栋楼断水断电封门口，他们便开始嘶吼骚扰我们和周围的租户，我们便把这栋楼的租金交给曾范志收取了。一直到2015年11月份，共收取了68万左右，一个月4万左右。2015年7月左右，我们共拖欠曾范志80多万的利息，曾范志叫我们去他办公室谈，曾范志和曾范业恐吓我们，逼我们卖掉圳美新村的房子。后来我们卖了房子转了200万给曾范业，他说我们还欠他230万。2015年11月，曾范志带曾范业、陈桂焕还有两个我不认识的人到了我父亲办公室，曾范志提出把张某佳名下的房子卖给他，我们不同意。后来我们把房子出租了200万，然后张某辉就通过银行卡一次转了200万给曾范志。几天后，曾范志打电话让我们到他公司，当时是我叔张某新和我弟一起去的，他说我们还欠他第二笔借款本金80万左右，他提出让我弟签一个206万的无利息的借款合同，期限一年，到期还不上就开始按4分半算利息，且以我弟名下的光明新区某处A20的一栋5层的自建楼以及我姐张某英名下的光明新区办事处某区9号的一栋3层楼的自建楼作为抵押。我叔我弟不同意，曾范志威胁恐吓他们，不得不签了合同，曾范志便立即带他们去律师事务所做见证，并把我弟名下的某处A20这栋楼的水电过户到曾范业名下。当天曾范志就通过银行转账打了200万到我弟的银行卡，然后叫我弟转回去，就没再转回给我们。2016年12月9日，曾范志的儿子曾祥光拿出我弟签的206万的借款合同、房屋转让协议、包租协议，让我补签名，我不肯，曾祥光、邓锦尚、陈以开、曾范业、陈桂焕等人把我围着不让我走，最后我签名了他们才放我走。2017年5月份，曾范志带了十几个人到光明新区某处A20的自建楼那里把所有门都撞开了，砸烂家具，让我们清空房子并离开，后来他们还把后门拿水泥封死，后来曾就把这栋楼出租了。后来，曾范志时不时催我们还款，我弟陆续转了几万给他，曾范志说截止2018年9月我们欠他的债务有五、六百万。我们实际借了曾范志353万元，实际还了租金68万、银行卡还款400万、平时利息100多万。我们与曾范志转账的银行卡：户名张群伟，工行罗定支行，6222082020000081896；户名张某佳，农业银行宝安支行，6228480128489307578；户名张群伟，罗定市农信社兴华分社，6210188800035480892；户名张某辉，建设银行深圳楼岗支行，621700720002260010；户名张某辉，农商银行光明支行，6230351814079188；户名李昌林，深圳农商银行公明支行，6230351841050442。曾范志那边的银行账户不清楚，有些银行卡不是他本人名字。 曾祥光是曾范志的儿子，他有参与诈骗我们，主要负责一些合同、银行流水、计算利息的技术活。 辨认笔录：辨认出曾范志、邓锦尚、曾范业；辨认出唐永健在2014年6月有到光明区新陂村南9号嘶吼骚扰周围住户；辨认出陈以开；辨认出曾祥光；辨认出黄创积在2016年12月9日不让其离开,强迫其签名；辨认出陈桂焕。 四、证人证言： （一）陈某芬（张某龙妻子） 2017年5月11日上午，我在光明新区某村9号家里，突然来了两辆小车，车上来了十几个人敲我家门，大喊“张某龙、张景辉、张某佳出来”，我害怕，不敢开门，他们一直守着门口，下午17时许，这群人就绕到我家直接到A20楼前，这群人拿放在自建楼门口的钢铁撞门，撞开后这群人一拥而上，砸开楼里所有的门，把房间的东西搬出去。这群人还从隔壁路口水泥店买了水泥和砖，把连接我家和A20自建楼的小门封住。第二天我发现这群人换锁了，接下来就有人来装修A20房子了。2017年6月份就有一对夫妻带着两个小孩住进A20这栋楼，2017年7月份这栋楼被这对夫妻出租至今。他们当时把大门撞坏了，房门砸烂了。这对夫妻中的男子有参与5月11日那天霸占楼。 辨认笔录：辨认出曾范志、邓锦尚、陈以开、曾范业、黄创积、曾勇均有参与2017年5月强占光明新区某处A20自建楼，并在场闹事、用砖头砌墙堵门等；辨认出被水泥砖头封住的小门照片。 （二）朱某斌（华润置地城市更新有限公司拆迁安置员） 我认识邓锦尚，他来找我提交过房屋权属信息资料。只要他提交真实房屋产权资料，经过我们核实，登记公示完15天内没有异议，我们就会默认自建楼的权属就是提交人，旧改结束就会把相应的红本房办到他名下。邓锦尚一家现在就住在凤凰岗某巷30号楼3楼，他在2017年11月份左右将房屋资料提交给我们。我们现在初步权属确认这个房子是邓锦尚的，他有律师见证书、房屋买卖合同所以默认他就是权属人。关于凤凰岗某巷权属人，邓锦尚第三层，曾祥龙第四、五层。四、五层产权刚开始是曾范业的，后面2016年2月25日在房屋买卖协议书上转让给曾祥龙。关于凤凰岗第七巷22号权属，钟某佳占50%，黄海丽6、7、8层的另外50%，黄创积1-5层另外50%。欧某养原来占有1-8层的50%，后面欧某养将份额全部转让给曾范业，曾范业在2018年1月6日将转给黄海丽6、7、8层另外50%。并在2017年10月10日转给黄创积1-5层另外50%。我去某巷丈量的时候见过曾范业，2017年12月份曾祥龙到我们华润置地的公司提交给我的，就他自己一个人过来的。我听曾范业讲过某巷30号房屋权属存在争议，他说欧某养当时借钱作生意将房子抵押，我也知道欧某养因为某巷30号起诉了曾范业。 辨认出曾祥龙就是2017年12月份一个人去华润置地公司确认产权归属的人。 （三）周某： 称我认识欧某养，我原来经常去曾范志办公室喝茶，2014年认识曾范志。2016年9月到2017年2月期间，我一直住在金雅园142栋曾范志办公室。曾范志的公司名字好像是祥星双利贸易有限公司。陈以开、邓锦尚（太子）、曾范志、陈桂焕他们四个是股东，有钱赚就是他们四个人分。 当时欧某养找曾范志借钱，大概100多万，欧某养和曾范志签了有几次借款合同，我去曾范志办公室看到过欧某养签的借款合同上面都是空白的，上面借款利息及还款日期都是空白的，只看到欧某养名字及日期。当时曾范志堂弟曾勇、邓锦尚、陈以开、陈桂焕这几个人都找欧某养拿过银行卡，目的就是为了做虚假流水去购买欧某养的房子。曾范志是大股东，邓锦尚、陈以开、陈桂焕三个人大概一人投了50万，他们三个人一人占10%的股份，这个公司就是放高利贷，然后放数出去，通过让借款人填写空白合同以及拿借款人银行卡做假账虚构债务方式霸占别人产业和物业。我知道欧某养被这样霸占了凤凰岗两栋自建楼，张某龙被霸占公明一栋自建楼，还有海南一个保亭花园开发商被骗物业。曾范志是公司大股东、公司老大，邓锦尚、陈桂焕、陈以开都是股东都算他的马仔，唐永健、曾范业、曾勇平时是在公司拿工资的，拿完工资如果放数收回，他们也是有奖金的。这六个人负责威胁、恐吓借款人，逼借款人签空白合用并且让受害人交出银行卡做假流水，曾祥光是公司财务，具体操作虚假流水，该三名被告人与曾范志均系近亲属关系，为了帮曾范志以后在旧改的时候将原属于欧某养的房占过来，故意帮他做假账并且去华润置地登记自己是房产持有人。曾范志从2016年开始在公司喝茶以及我们一帮人吃饭的时候，多次告诉曾范业、李玉莲、曾祥龙、黄创积、邓锦尚等人不会让他们白白冒着坐牢风险去帮他持有欧某养的房子，会有钱、有车、有房分给他们的。曾范业现在开的别克车就是曾范志送给他的，目的就是帮曾范志持有自建楼。曾祥光在微信上教他后妈黄海丽做假账，黄海丽也知道他们在做假账诈骗欧某养房子，她也是帮忙做账的。当时我一直住在公司，又跟曾范志他们家人相处得比较多，他们说这些事时我在场。 曾范志在2015年3、4月叫了唐永健、曾范业去欧某养家里催债，还叫他们跟踪欧某养，到家里逼迫欧某养将手上4套房子全部过户到曾范志那里。每次去至少都在欧某养家里坐上两三个小时。我记得唐永健和曾范业第三次去欧某养家里，几天后，欧某养来到曾范志办公司，曾祥光、邓锦尚、唐永健、陈桂焕、陈以开几个就围着欧某养逼迫他在空白借款合同、借款收据上面签字，当时我在场没怎么说话。我都是看着他们威胁欧某养。2015年9月份曾范志叫欧某养到办公室，逼迫他拿出银行卡，当时曾祥光、邓锦尚、陈以开、唐永健、陈桂焕他们几个就围着欧某养，逼迫其交出银行卡及密码。2015年10月份左右，曾祥光、邓锦尚、陈以开、唐永健、陈桂焕、曾范业他们以同样方式威胁欧某养不让其离开，让他过户凤凰岗的自建楼。 我知道张某龙，在曾范志的办公室见过他还有张某辉、张某佳。2104年张某龙父子找曾范志大概借了两次钱，每次200万元。签了借款合同、房屋转让协议、房屋包租协议、融资服务协议都是同时签的。协议书上基本是空白的，为了进一步收他们财产做准备。同年大概6、7月，曾范志等人要求张某龙还清欠款，但是张某龙父子无力一次偿还。曾范志就向张某龙提出要收租，张某龙父子不愿意，曾范志就派了十几个人（曾范志、曾范业、曾勇、邓锦尚、陈桂焕、陈以开等）去，当时我也跟着去了。曾范志就找人断水断电封门口，然后他带来的人就在现场摆场助威并大声嘶吼骚扰周边住户，后来张某龙就在威逼利诱下将这栋自建楼给曾范志了。 2015年6到8月份，唐永健当时特别开心，他说公司发奖金了，说张某龙终于把字签了，他说这笔钱是白赚的。曾范志给张某龙那边打钱，张某龙那边的人就马上把钱转给唐永健，张某龙还蒙在鼓里。到了2015年年底，曾范志、曾范业、曾勇、陈桂焕带着我去到张某龙办公室，要他还清所有本金和利息，曾范志就让张某龙把光明新陂村8层的自建楼卖给他，张某龙父子后将房子租出去，还了200万给曾范志。曾范志再次约张某龙父子，说仍欠款80万，曾范志又搞了206万借款合同、房屋转让合同让张某辉签，张某辉不愿签，曾范志叫来曾范业、陈桂焕、曾勇等人围着张某龙父子，几个小时后，张某辉签字。 黄创积这个人，在公明自建楼这边他是知道最清楚的，因为我们在宝安这边，黄创积现在都直接住在公明张某龙的自建楼那里，并且他老婆就在那收租。每次曾范志等人去张某龙自建楼闹事，黄创积都是最积极的，黄创积实际上就变成该自建楼实际占有人，他每次都参与。2017年4、5月曾范志就派了曾范业、陈以开、邓锦尚、黄创积等十余人去张某龙自建楼讲数，曾范志叫黄积创将门全部弄开，又叫黄创积将后门全部堵死。黄创积后面就将整个自建楼装修并住进去，收租。我没有参与他们里面这些事。 辨认笔录：辨认出李玉莲，就是明知欧某养房子是曾范志等人通过虚假流水诈骗回来，后作为房子的持有人向华润公司申请旧改赔偿的人；辨认出黄海丽就是在明知欧某养房子是曾范志等人通过虚假流水诈骗的情况下，听从曾祥光安排，配合制作虚假流水的人；辨认出曾范志，他是团伙老大；辨认出邓锦尚、陈以开有到张某龙自建楼处寻衅滋事和摆场助威；辨认出曾范业、唐永健多次到欧某养家催债，多次逼迫欧某养签空白合同和交出银行卡；辨认出曾祥光负责财务，负责做假账、假流水；辨认出曾祥龙；辨认出黄创积是明知欧某养房子是曾范志等人通过虚假流水诈骗的情况下，配合曾范志实际持有房子的人；辨认出陈桂焕是公司股东，有参与威胁被害人欧某养、逼迫欧某养签署空白合同并交出网银和银行卡。 （四）张某（张某龙家邻居） 证实2017年5月份的一天，我在家听到外面一群人在大吵大闹，从窗户望出去，看到一群陌生人，大概十几个，在我邻居张某龙家（光明办事处某区9号）门口大力敲门，叫他们赶紧死出来。没人开门，那群人一直守在门口。到了下午5、6点的时候，这群人绕到张某龙的另一栋自建楼（某处A20）那里，然后拿东西撞门，几分钟就撞开了门，涌进自建楼里，随后就听到多次撞门的声音，过了一会就看到这群人在搬张家的东西出去，张某龙的老婆在门口捡那群人扔出来的东西，随后张某龙的一个侄子过来帮忙搬东西。到了晚上7、8点，那群人离开了。到了2017年6月份，有一对夫妻带着两个小孩搬进A20这栋楼。 （五）苏某敏（黄创积妻子） 证实2017年4、5月，黄创积让我来收光明新区某处A20号这栋楼的房租，因为这栋楼是我老公姐夫曾范志和他弟弟曾范业所有，好像听说还有其他几个股东。我听黄创积说这栋楼是曾范志借钱给这栋楼的“富婆”（陈某芬），由于还不清，就拿这栋楼来抵债，后来让我们过来帮他们收租，每个月给我3500元的工资，每个月大概收1万多租金。我听黄创积说他们当时去收楼时，带了十几个人去，对方吓得从里面搬出来，其他就不清楚了。我老公在曾范志的公司上班，其实就是帮他收数的，他不是很想做，但他姐夫一直不让他走，他偶尔回来跟我说收数要恐吓威胁他人，有时还要动动手，他知道是违法的，所以不太想干。西乡流塘凤凰岗的自建楼在我老公名下，但真正的所有人是曾范志。我听我老公打电话时知道曾范志把钱打到我老公的卡上，让他和别的卡来回转。 （六）陈某荣（张某龙侄子） 证实2017年5月11日8时，我表哥张某佳打电话给我说他们家光明新区某村20A自建楼要被抢占了。我立马赶过去，我一到就看到有十几个人把他们家围住了，有些人身上有纹身，说话很嚣张，不停地叫张某佳和我姑父张某龙出来。我不敢进家，只好在旁边看着。他们一直围在我表哥家叫骂，到中午12时左右，他们估计喊累了走了，过了一个小时他们又来了，继续叫骂。我姑父他们一直不敢出门。到了下午17时左右，这群人开始拿旁边废弃的钢材砸门，砸开后就冲进去把里面的家具丢出来。他们搬完后就去买了沙和砖头，开始砌墙，把这栋楼和张某佳住的某村8A隔开，并且恐吓我们搬走剩下的家具。我表哥他们第二天就把家具搬出来了，接着他们就把门锁换了，霸占了这栋楼。 （七）叶某盛： 证实罗某华在2014年10月11日、11月27日向曾范志分别借款30万元和100万元。30万元的那笔款没有担保，100万元是自己和欧某养都有给罗某华做担保。担保书上的出借人和借款金额当时是空白的，就我签名了，欧某养是第一担保人，我是第二担保人。后来曾范志到前海法院起诉我和欧某养才填上曾范业的名字，借款合同只有一份，是由曾范志本人保管，借款100万元实际只有86.5万元打我的卡上，后由我帮罗某华还这100万元中的30万元。后我通过农商行6658的银行卡还给曾范志30万元。欧某养最后拿了他抵押在我这里的肇庆那里的四套房产来偿还我担保的这笔罗某华100万元的借款和欧某养向曾范志的借款，当时欧某养要借钱，我给他担保100万元，欧某养需要有一些财产资料放在我这里。这份100万元的借款担保合同我当时是不同意签的，曾范志说没有关系只是走程序，欧某养有四套房产抵押在我这里，所以我就签了。 （九）陈某惠： 我有向曾范志借款10万元，和欧某养的陈述一致。当时我收到了9.5万元到自己的银行卡，欧某养在2015年6月份有还钱给曾范志，曾范志把车辆的登记证还回来，但是并没有把借款合同给我。 我是2011年至2017年在欧某养家作保姆，记得有陌生人到欧某养家滋事，有两次。2015年年中的一天中午，欧某养夫妇以及两个小孩还有我在家，有人很大声拍门，欧某养去开门，就有两个人闯进来，一个高瘦、一个矮胖，当时高个子的有和欧某养吵起来，大致就是让欧某养还钱的事，欧某养让他们出去，他们就凶回来，不肯走。然后他们让欧某养带出两个小孩拍照（威胁恐吓的意思），欧某养没有他们凶，就带小孩给他们拍照，他们又赖了一段时间。2015年10月份，欧某养夫妇和两个小孩以及我在家，突然有人敲门，冲进来3个人，有上次来的两个人以及一个年级稍微大点的人，对方和欧某养吵起来，叫欧某养还钱。欧某养这次就先发火了，叫了保安，对方三人就走了。两次侵入欧某养家要债都是直接闯进来的，然后就对欧某养家人进行威胁恐吓。 辨认笔录：辨认出曾范业、唐永健就是2015年中和10月份侵入欧某养家中的“高瘦”和“矮胖”，曾勇就是2105年10月份侵入欧某养家中的年纪大点的男子。 （十）张某新（张某龙哥哥） 证实曾范志在2015年12月份逼我签了一些协议合同。2015年12月份，我侄子张某辉让我陪他去曾范志西乡的公司，曾范志说第一笔借款的本金和利息还清了，还欠他第二笔借款本金80万左右，张某辉说现在没钱还，曾范志就说你们先签一个206万的借款合同，以及深圳光明新区办事处某处A20及光明办事处某区9号的房屋转让协议和房屋包租协议以及融资服务费收取协议。张某辉不同意，曾范志说“你们试下不签，我睇你们今天能不能走出这个门口”。随后，曾范志的几个马仔不让我们走，他们软禁我们几个小时后，张某辉害怕就将以上合同（空白的）都签完，曾范志还让我做担保人，我怕他们打我，就一起签了。然后就带我和张某辉去做律师见证。当时有受到曾范志威胁，说不签名，就别想走出门口，他的马仔一起吓我们、大声骂我们。 辨认笔录：辨认出曾范志；辨认出邓锦尚、曾范业、唐永健、陈桂焕、曾勇就是在2015年12月份逼迫我和张某辉签空白协议合同的曾范志的马仔们。 五、鉴定意见： （一）利安达专字【2019】粤A2020号：依据深圳市公安局宝安分局提供的送审材料，审计意见如下： 1.欧某养向曾范志借款与银行流水核对如下： 2014年9月份至2015年11月期间，欧某养收到曾范志等人转入826,200.00元，转回曾范志资金415,804.00元，转入减转出差额410,396.00元。 2.欧某养3个银行卡被曾范志控制期间的银行流水按对手情况统计如下： 欧某养工商银行621226400002654474在被曾范志控制期间（2016/5/9-2016/7/7）累计收到转入资金3,095,762.00元（其中曾范志等人转入3,062,262.00元），累计转出资金3,095,789.00元（全部转给曾范志、曾祥星）。 欧某养工商银行6222084000004723915在被曾范志控制期间（2015/1/18-2015/10/21）累计收到转入资金860,301.00元（全部为曾范业、邓锦尚、曾祥光转入），累计转出资金889,030.00元（全部转给曾祥光、唐永健、曾范志）。 欧某养工商银行6226097803903518在被曾范志控制期间（2015/10/15-至今）累计收到转入资金150,000.00元（全部为曾范业、邓锦尚等人转入），累计转出资金150,000.00元（全部转给曾祥光、唐永健）。 （二）利安达专字【2019】粤A2021号：依据深圳市公安局宝安分局提供的送审材料，审计意见如下： 1.2014年5月至2017年3月期间，张某龙使用的账户收到曾范志使用账户转入借款资金金额3,720,000.00元，减去张某龙使用的账户向曾范志使用的账户累计已还款4,920,000.00元，还款转出减借款转入的差额为1,200,000.00元。 2.2016年1月21日，张某龙使用的账户收到曾范志使用的账户转入资金后，同日又转回给曾范志使用的账户金额为2,060,000.00元。 上述证据真实、客观，来源合法，证据之间相互印证，足以认定。 本院认为，被告人曾范志、曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、曾祥光、唐永健、黄创积、曾祥龙、李玉莲、黄海丽以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人曾范志、曾范业、唐永健无视国家法律，违背他人意愿，非法进入他人住宅，其行为均已构成非法侵入住宅罪。被告人曾范志、曾范业、唐永健一人犯数罪，应数罪并罚。 关于本案的争议焦点问题，本院综合评析如下： 一、本案“套路贷”犯罪认定问题 公诉机关指控以曾范志为首的犯罪集团，从事高利放贷活动，在放贷过程中，通过签订空白合同、制造虚假流水、肆意认定违约、虚假诉讼等手段，向借款人索要远高于借款本金及合法利息的财物，该行为具备“套路贷”的基本行为特征，应当定性为“套路贷”。本案被告人及其辩护人均做无罪辩解或辩护，认为本案应定性为民间借贷，各被告人的行为均不构成犯罪。本院认为，根据相关法律规定，“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。结合到本案，虽然本案各被告人当庭均对公诉机关指控的全部犯罪事实予以否认，但被告人曾范志、曾范业、陈桂焕、曾祥光、黄创积、黄海丽、李玉莲在公安机关多份笔录均不同程度对自己及同案犯参与的犯罪事实做出过相关供述，且供述之间能够相互印证，与被害人欧某养、刘某方、张某龙、张某辉、张某佳的陈述及证人周某的证言相吻合，并有相关书证予以佐证，可以证实曾范志等人假借民间借贷之名，诱骗被害人欧某养、张某龙父子与其签订部分或全部空白的“借款”“担保”“房屋转让协议”“房屋包租协议”“融资服务费收取协议”等合同，通过虚增借贷金额、制造虚假走账流水、肆意认定违约等方式与被害人形成虚假债权债务，并借助虚假诉讼、非法侵入住宅、滋扰威胁、强行霸占被害人房产等其他手段，非法占有或意图非法占有被害人财物，属“套路贷”犯罪。 二、本案恶势力集团认定问题 公诉机关指控被告人曾范志、曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、曾祥光、唐永健、黄创积、曾祥龙、李玉莲、黄海丽组成较为固定的组织，多次实施违法犯罪活动，扰乱社会经济、生活秩序，造成恶劣社会影响，系恶势力犯罪集团。根据相关法律规定，“恶势力”是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪组织。结合本案，被告人曾范志等人所实施的“套路贷”犯罪和分工模式及具体犯罪事实，本院在经审理查明部分已分别予以详细认定。曾范志成立的深圳市志业房地产开发有限公司、深圳祥星投资担保有限公司，无从事小额贷款业务的资质，该公司具有固定办公场所，曾范志等人经常在此纠集，以发放小额贷款为诱饵，通过让借款人填写空白合同并以房产作为抵押、拿借款人的银行卡制作虚假银行流水等方式霸占借款人财产，先后有预谋、有计划的对多名被害人实施了“套路贷”犯罪，并以暴力胁迫、非法侵入住宅、虚假诉讼等其他手段催收债务、强占被害人自建楼，严重扰乱了经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，可依法认定为恶势力犯罪集团。 被告人曾范志是公司大股东，在该恶势力犯罪集团中起组织、策划、指挥作用，是该恶势力集团的首要分子。 被告人曾范业是曾范志弟弟，系公司股东，参与对欧某养及张某龙父子的诈骗，有胁迫被害人签订空白合同、暴力催收债务、强占张某龙父子自建楼、非法侵入欧某养住宅、提起虚假诉讼、帮助制造虚假银行流水等行为；被告人邓锦尚、陈桂焕、陈以开均投资放贷，全程参与对欧某养及张某龙父子的诈骗，有胁迫被害人签订空白合同、暴力催收债务、强占张某龙父子自建楼等行为；被告人曾祥光系曾范志大儿子，是公司财务，参与对欧某养及张某龙父子的诈骗，主要负责制造虚假银行交易流水、有胁迫被害人签订空白合同的行为；被告人唐永健系曾范志外甥，是公司员工，参与对欧某养及张某龙父子的诈骗，有胁迫被害人签订空白合同、暴力催收债务、帮助制造虚假银行流水、非法侵入欧某养住宅等行为；被告人黄创积系曾范志小舅子，参与欧某养、张某龙父子的诈骗，有提供自己的银行卡帮助制造虚假银行流水、代持欧某养自建楼、协助强占张某龙父子自建楼并出租、管理等行为。上列被告人虽均否认参与上述犯罪事实，但在案有多名同案犯及被害人的指认、结合相关银行流水、空白借款合同等书证，证据间能够形成完整证据链条，对上列被告人参与的相关犯罪事实足以认定。关于被告人黄创积辩称，2017年5月11日不在深圳，未参与强占张某龙父子自建楼的辩解，经查，黄创积参与对张某龙父子暴力催收债务，在曾范志等人将该栋自建楼强占后，黄创积亦有将该自建楼装修后入住、出租管理等行为，其应对该张某龙父子被诈骗承担责任。上列被告人均系以曾范志为首的恶势力犯罪集团成员，应对其参与实施的全部罪行承担责任。 被告人曾祥龙系曾范志二儿子，伪装成善意第三人帮助曾范志代持从欧某养处骗得的部分自建楼、肇庆商品房一套，并配合房产过户登记；被告人李玉莲系曾范志弟媳，伪装成善意第三人帮助曾范志代持从欧某养处骗得的部分自建楼，并配合房产过户登记；被告人黄海丽是曾范志妻子，帮助制造虚假银行流水骗取欧某养部分自建楼。上列三名被告人均辩称对曾范志实施诈骗行为不知情，对此本院认为，根据相关法律规定，认定是否明智他人实施“套路贷”犯罪，应当结合行为人的认知能力、既往经历、行为次数和手段、与同案人、被害人的关系、获利情况、是否因“套路贷”受过刑事处罚、是否故意规避查处等主客观因素综合分析认定。上列三名被告人虽否认主观明知，但同案犯曾范业、曾祥光、陈桂焕明确指认三人主观明知、证人周某证实“曾范志多次告诉曾范业、李玉莲、曾祥龙、黄创积、邓锦尚等人不会让他们白白冒着坐牢风险去帮他持有欧某养的房子，会有钱、有车、有房分”、黄创积指认黄海丽主观上明知，且李玉莲、黄海丽在公安机关详细供述了明知房产是曾范志通过非法手段骗取，仍帮助曾范志代持的事实，以上证据结合三被告人的认知能力、既往经历、与曾范志的关系、获利情况等，可以认定三名被告人主观明知，其行为均应构成诈骗罪。上列三被告人仅参与诈骗欧某养夫妇，帮助代持房产或制造虚假银行流水，参与程度较小，根据相关法律规定，仅因临时雇佣或者被雇佣、利用和被利用以及被蒙蔽，参与少量恶势力违法犯罪活动的一般不应认定为恶势力成员，故对上列三被告人不认定为恶势力成员。 三、关于本案各被告人的罪数问题 公诉机关指控被告人曾范志的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、虚假诉讼罪；被告人曾范业的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、虚假诉讼罪；被告人陈以开、邓锦尚、陈桂焕的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪；被告人曾祥光的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪；被告人唐永健的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪；被告人黄创积的行为构成诈骗罪、敲诈勒索罪；被告人曾祥龙、黄海丽、李玉莲的行为构成诈骗罪。 本院认为，被告人曾范志等人所实施的与被害人签订虚高借款合同、让被害人以房产作为抵押、制造虚假走账流水等一系列的行为都是为了骗取被害人的财产，后肆意认定违约、改变还款方式让被害人一次性还本付息，并威胁、恐吓被害人、强占被害人房产，在被害人已陷入其先前设计的圈套后，进一步逼迫被害人以“还款”的名义交出财产，其行为同时构成诈骗罪和敲诈勒索罪，是出于一个犯罪目的，实施了两种犯罪行为，两个行为之间存在手段与目的牵连关系，属于牵连犯，应择一重罪处罚，应以诈骗罪追究刑事责任，关于公诉机关指控的寻衅滋事的事实，也属于实施诈骗行为的手段行为，应以诈骗罪追究刑事责任。曾范志等人在实施诈骗的过程中威胁恐吓滋扰被害人的情节，应作为量刑情节予以考虑。 在实施“套路贷”犯罪的过程中，被告人曾范志、曾范业、唐永健除实施了侵财型手段非法占有被害人财物外，还通过非法侵入被害人欧某养住宅的手段，以期达到非法占有欧某养财物的目的，该行为还侵犯了被害人欧某养、刘某方夫妇的隐私权，应以非法侵入住宅罪追究刑事责任，与诈骗罪数罪并罚。被告人曾范业、唐永健虽否认该项控罪，但被害人欧某养、刘某方均对其二人予以指认，且有证人陈某惠的证言及辨认笔录予以印证，足以认定。关于公诉机关指控曾范志等人对欧某养孩子拍照的情节，因在案仅有被害人的陈述，无其他证据予以印证，对该情节不宜认定。 被告人曾范志指使曾范业虚构欧某养借款事实，向深圳市前海合作区人民法院提起诉讼，妨害司法秩序，其二人的行为本已构成虚假诉讼罪，但鉴于提起虚假诉讼的目的是为了进一步侵占被害人欧某养的财物，同时构成诈骗罪，根据相关法律规定应按照处罚较重的诈骗罪予以定罪处罚。 四、本案诈骗数额认定问题 根据相关法律规定，认定“套路贷”犯罪金额，应当与民间借贷项区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被被告人占有的财物，均应计入犯罪数额，被告人实际给付的本金数额，不计入犯罪数额。据此，根据司法鉴定专项审计报告、房地产估价咨询报告，结合相关银行流水，被害人欧某养被诈骗金额计算如下：欧某养收到曾范志等人转账人民币826200元，转回曾范志等人资金人民币415804元，差额人民币410396元，被骗商品房及自建楼评估总价为人民币5646797元（2216447＋1214334＋2216016），故认定欧某养被诈骗金额为人民币5236401元（5646797－410396）；张某龙父子被诈骗金额计算如下：张某龙一方使用的账户收到曾范志等人银行转账人民币3720000元，转回曾范志等人资金人民币4960000元（经审计的转回曾范志的金额人民币4920000元+2015年8月31日李昌林转给曾范业租金人民币40000元），差额人民币1240000元，被骗自建楼评估价格为人民币1278905元，故认定张某龙父子被诈骗金额为人民币2518905元。曾范志辩护人关于曾范志等人是在2014年9月才开始收取某处9号的自建楼租金的辩护意见予以采纳。综上，被告人曾范志、曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、曾祥光、唐永健、黄创积的诈骗金额为人民币7755306元（欧某养被诈骗金额人民币5236401元+张某龙父子被诈骗金额人民币2518905元）。 被告人曾祥龙的诈骗金额为人民币1272374元（肇庆一套商品房价值人民币462818元+凤凰岗东6巷4-5层人民币809556元，因凤凰岗某巷自建楼3-5层评估总价为人民币1214334元，故折算该自建楼4-5层价值人民币809556元）；被告人李玉莲的诈骗金额为人民币831006元（凤凰岗某巷1-8层自建楼，50%产权评估总价为人民币2216016元，折算该自建楼6-8层的50%产权价值人民币831006元）；被告人黄海丽的诈骗金额为人民币2216016元（其协助曾范志制造虚假银行流水，诈骗欧某养凤凰岗某巷自建楼的评估总价为人民币2216016元）。 在共同诈骗犯罪中，被告人曾范志是该恶势力集团的首要分子，应按照犯罪集团所犯的全部罪行处罚；被告人曾范业、陈以开、邓锦尚、陈桂焕起主要作用，是主犯，应当按照各自所参与的全部犯罪处罚；被告人曾祥光、唐永健、黄创积、曾祥龙、李玉莲、黄海丽均起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚，结合七名被告人的犯罪情节，决定对七名被告人减轻处罚。综合考虑各被告人的诈骗金额、在整个“套路贷”犯罪中的参与程度、所起作用大小、获利情况等，对各被告人在量刑时予以区分。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百四十五条、第三百零七条之一、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人曾范志犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五百万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币五百万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2033年3月5日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 二、被告人曾范业犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二百万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二百万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2031年3月5日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 三、被告人陈以开犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2028年9月5日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 四、被告人邓锦尚犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2028年9月5日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 五、被告人陈桂焕犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2028年9月5日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 六、被告人唐永健犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币二十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月5日起至2027年3月4日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 七、被告人黄创积犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2026年9月5日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 八、被告人曾祥光犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2024年9月5日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 九、被告人曾祥龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2021年9月5日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 十、被告人黄海丽犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2021年9月5日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 十一、被告人李玉莲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日起至2021年9月5日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。 十二、责令被告人曾范志、曾范业、邓锦尚、陈以开、陈桂焕、曾祥光、唐永健、黄创积退赔被害人欧某养人民币1343233元、退赔被害人张某龙、张某佳、张某辉人民币1240000元。 十三、查封的深圳市宝安区西乡街道凤凰岗某巷30号3-5层自建楼，依法返还被害人刘某方；查封的深圳市宝安区西乡街道凤凰某处22号1-8层50%产权、肇庆市某文化园F栋2单1305号商品房一套，依法返还被害人欧某养；查封的深圳市光明区某处A20号一栋5层自建楼，依法返还被害人张某辉。 十四、公安机关扣押、冻结的被告人财物（详见财产清单），依法处理，可作为财产刑执行对象，并应优先用于退赔被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 涂    丹 审 判 员 王    璇 人民陪审员 练    新 二〇一九年十二月三十日 书 记 员 许嫦嫚（兼） 书记 员代 盼    盼 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百四十五条非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。 司法工作人员滥用职权，犯前款罪的，从重处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。