西安市雁塔区人民法院刑 事 判 决 书(2019)陕0113刑初1118号公诉机关西安市雁塔区人民检察院。被告人李吉祥，男，1975年4月5日出生，汉族，初中文化程度，户籍地河北省保定市雄县，无业，2018年12月14日因涉嫌犯贷款诈骗罪被西安市公安局雁塔分局刑事拘留，2019年1月17日被逮捕，现羁押于西安市雁塔区看守所。辩护人田卷鹏、李钰，（实习），陕西仁和万国律师事务所律师（法律援助）。被告人郭鑫，女，1987年6月24日出生，汉族，高中文化程度，户籍地陕西省西安市碑林区，无业，2018年12月19日被抓获，2019年1月4日因涉嫌犯贷款诈骗罪被西安市公安局雁塔分局刑事拘留，1月17日被逮捕，现羁押于西安市雁塔区看守所。辩护人李钊宁、于涛，（实习），陕西宣子律师事务所律师（法律援助）。被告人闫毅，男，1987年5月15日出生，汉族，高中文化程度，户籍地山西省定襄县，无业，2018年12月15日被抓获，12月21日因涉嫌犯贷款诈骗罪被西安市公安局雁塔分局刑事拘留，2019年1月17日被逮捕，现羁押于西安市雁塔区看守所。辩护人郭红、吴优，（实习），陕西科泽律师事务所律师（法律援助）。被告人张一博，男，1988年6月19日出生，汉族，初中文化程度，户籍地陕西省渭南市临渭区，无业，2018年12月16日被抓获，12月19日因涉嫌犯贷款诈骗罪被西安市公安局雁塔分局刑事拘留，2019年1月17日被逮捕，现羁押于西安市雁塔区看守所。辩护人张文英，陕西迈拓律师事务所律师（法律援助）。被告人张日笑，女，1990年10月25日出生，汉族，高中文化程度，户籍地山西省XX城县，无业，2019年1月16日被抓获，1月22日因涉嫌犯贷款诈骗罪被西安市公安局雁塔分局刑事拘留，1月30日被取保候审，8月12日被逮捕，现羁押于西安市雁塔区看守所。辩护人张倩，陕西华飞律师事务所律师。被告人孟杨博，男，1989年8月26日出生，汉族，初中文化程度，户籍地陕西省XX城县，无业，2018年12月15日被抓获，12月29日因涉嫌犯贷款诈骗罪被西安市公安局雁塔分局刑事拘留，2019年1月17日被逮捕，现羁押于西安市雁塔区看守所。辩护人张佩佩，陕西迈拓律师事务所律师（法律援助）。西安市雁塔区人民检察院以雁检诉刑诉[2019]798号起诉书、雁检诉刑追诉（2019）16号追加起诉书指控被告人李吉祥、郭鑫、闫毅、张一博、张日笑、孟杨博犯贷款诈骗罪，于2019年9月2日、2019年12月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市雁塔区人民检察院指派检察员李媛出庭支持公诉，被告人李吉祥及其辩护人田卷鹏、李钰、被告人郭鑫及其辩护人李钊宁、于涛、被告人闫毅及其辩护人郭红、吴优、被告人张一博及其辩护人张文英、被告人张日笑及其辩护人张倩、被告人孟杨博及其辩护人张佩佩到庭参加了诉讼。现已审理终结。西安市雁塔区人民检察院指控，2017年4月至7月间，被告人李吉祥、闫毅、张一博、郭鑫、孟杨博、张日笑在网上认识一个叫“郭斌”的人，郭斌自称有关系办理信用贷款，李吉祥等人帮忙贷款后可以获得一部分好处费。郭斌遂将伪造的房产资料、银行交易流水、营业执照等资料交给李吉祥等人，李吉祥、闫毅、张一博、郭鑫、孟杨博、张日笑明知上述资料均系伪造，仍交给雁塔恒通村镇银行用于申请贷款，贷款金额为10万元至15万元不等，贷款期限为一年。贷款到期后李吉祥、闫毅、张一博、郭鑫、孟杨博、张日笑拒绝还款。李吉祥于2018年12月14日被抓获归案，闫毅、孟杨博于2018年12月15日被抓获归案，张一博于2018年12月16日被抓获归案，郭鑫于2018年12月19日被抓获归案。2019年1月16日，张日笑自动投案。案发后，闫毅、孟杨博、张日笑已退还全部赃款并取得谅解。2017年3月，被告人李吉祥、邢某某（另案处理）通过贷款中介认识“陆某某”、“郭斌”（均另案处理），二人称可以由邢某某拿虚假资料前往西安市雁塔区恒通村镇银行申请贷款，且不需要还款。后二人向邢某某提供房产证、商店营业执照、银行交易流水等虚假资料，由邢某某向西安市雁塔区恒通村镇银行申请贷款，由李吉祥为其提供担保。2017年3月10日获得贷款12万元，到期后拒绝还款。为了证实指控的事实，公诉人当庭出示并宣读了相关证据材料，据此认为，被告人李吉祥、郭鑫、闫毅、张日笑、张一博、孟杨博的行为已构成贷款诈骗罪，依法应予惩处，同时建议对被告人李吉祥按照犯罪数额及行为情节综合予以量刑；对被告人郭鑫、闫毅、张一博、孟杨博判处五年以上十年以下有期徒刑，对被告人张日笑判处五年以下有期徒刑。被告人李吉祥、郭鑫、闫毅、张一博、张日笑、孟杨博对起诉书指控的事实和罪名均无异议，庭审中均表示自愿认罪。被告人李吉祥的辩护人辩称本案应定性为职务侵占罪，同时李吉祥属从犯，建议对李吉祥从轻或减轻处罚。被告人郭鑫的辩护人辩称郭鑫系从犯、初犯，自愿认罪悔罪，建议对郭鑫从轻处罚。被告人闫毅的辩护人辩称闫毅系初犯、偶犯、从犯，存在坦白情节，已退还部分赃款并取得谅解，建议对闫毅从轻或减轻处罚。被告人张一博的辩护人辩称张一博系初犯、偶犯、从犯，存在坦白情节，自愿认罪悔罪，建议对张一博从轻或减轻处罚。被告人张日笑的辩护人辩称张日笑存在自首情节，系从犯、初犯、偶犯，社会危害性小，主观恶性不大，已退还全部赃款并取得谅解，同时被害单位对本案的发生存在一定过错，建议对张日笑从轻或减轻处罚。被告人孟杨博的辩护人辩称本案应定性为骗取贷款罪，同时孟杨博系初犯、偶犯、从犯，存在自首情节，社会危害性小，已退还赃款并取得谅解，建议对孟杨博从轻或减轻处罚。经审理查明，2017年3月至7月，被告人李吉祥、郭鑫、闫毅、张一博、张日笑、孟杨博及邢某某（另案处理）或通过朋友介绍或通过网络分别认识了“郭斌”、“陆某某”等人（另案处理），“郭斌”等人自称有关系办理贷款，并承诺如若帮忙贷款可以获得好处费。后“郭斌”等人将伪造的与各被告人有关联的房产资料、银行交易流水、营业执照等资料分别交给李吉祥、郭鑫、闫毅、张日笑等人，六被告人明知上述资料均系伪造仍以各自名义向被害单位西安雁塔恒通村镇银行股份有限公司申请贷款。其中李吉祥贷款金额10万元、同案犯邢某某与李吉祥（担保人）贷款金额12万元、郭鑫与张一博（担保人）贷款金额15万元、闫毅与孟杨博（担保人）贷款金额15万元、张日笑与李吉祥（担保人）贷款金额13万元，贷款期限为一年。贷款到期后六被告人均未还款。2018年12月14日，被告人李吉祥被公安机关抓获归案；2018年12月15日，被告人闫毅被公安机关抓获归案；2018年12月15日，公安机关与被告人孟杨博亲属取得联系，孟杨博现场等候被公安机关抓获归案；2018年12月16日，被告人张一博被公安机关抓获归案；2018年12月19日，被告人郭鑫被公安机关抓获归案。2019年1月16日，被告人张日笑前往公安机关投案。六被告人归案后均如实供述了自己的涉案事实。案发后，闫毅与孟杨博已向西安雁塔恒通村镇银行股份有限公司退还赃款15万元；被告人张日笑已向西安雁塔恒通村镇银行股份有限公司退还赃款13万元；同案犯邢某某已向西安雁塔恒通村镇银行股份有限公司退还赃款12万元，西安雁塔恒通村镇银行股份有限公司对闫毅、孟杨博、张日笑、同案犯邢某某的行为表示谅解。认定上述事实的证据有：报案材料、抓获经过及到案情况说明、到案经过、户籍信息、羁押证明、证明、在逃人员登记表、虚假贷款资料、谅解书、转账凭证、金融许可证、房产清单、银行交易流水、借款人及担保人名单、现金收入传票、收贷收息凭证、代人还息清单、结算业务申请书、对账单、情况说明等书证；证人马某某、江某某、项某某、孟某某的证言；同案犯陆某某、邢某某的供述；被告人李吉祥、郭鑫、闫毅、张一博、张日笑、孟杨博的供述；辨认笔录、指认笔录及照片等证据。上述证据经过庭审质证、认证，证据确实、充分，足以认定被告人李吉祥、郭鑫、闫毅、张一博、张日笑、孟杨博的行为均已构成贷款诈骗罪。本院认为，被告人李吉祥、郭鑫、闫毅、张一博、张日笑、孟杨博分别伙同他人以非法占有为目的，使用虚假的证明文件，诈骗银行贷款，其中李吉祥涉案10万元、同案犯邢某某与李吉祥（担保人）涉案12万元、郭鑫与张一博（担保人）涉案15万元、闫毅与孟杨博（担保人）涉案15万元、张日笑与李吉祥（担保人）涉案13万元，李吉祥犯罪数额特别巨大，其余五被告人数额巨大，六被告人的行为均已构成贷款诈骗罪，属共同犯罪。西安市雁塔区人民检察院指控六被告人所犯罪名成立。被告人李吉祥的辩护人、被告人孟杨博的辩护人关于本案的罪名认定的辩护意见，经查，该事实有被告人供述、证人证言、银行流水、虚假贷款资料等证据证实，足以证明六被告人的行为符合贷款诈骗罪的构成要件，应认定为贷款诈骗罪，故对被告人李吉祥、孟杨博的辩护人的该辩护意见本院不予采信。六被告人的辩护人均辩称六被告人系从犯的辩护意见，经查，六被告人伙同他人均参与了贷款诈骗的整个实施行为且骗取涉案款项，属主犯，故对该辩护意见本院均不予采信。被告人郭鑫的辩护人辩称郭鑫系初犯，自愿认罪悔罪的辩护意见，经查属实，本院予以采信，对郭鑫依法可从轻处罚。被告人闫毅的辩护人辩称闫毅系初犯、偶犯，存在坦白情节，已退还部分赃款并取得谅解的辩护意见，经查属实，本院予以采信，对闫毅依法可从轻处罚。被告人张一博的辩护人辩称张一博系初犯、偶犯，存在坦白情节，自愿认罪悔罪的辩护意见，经查属实，本院予以采信，对张一博依法可从轻处罚。被告人张日笑的辩护人辩称张日笑存在自首情节，系初犯、偶犯，已退还全部赃款并取得谅解的辩护意见，经查属实，本院予以采信，对张日笑依法可减轻处罚。被告人孟杨博的辩护人辩称孟杨博系初犯、偶犯，存在自首情节，已退还赃款并取得谅解的辩护意见，经查属实，本院予以采信，对孟杨博依法可减轻处罚；其余辩护意见与事实不符，本院不予采信。为了维护社会主义市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李吉祥犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年又三个月，并处罚金八万元（限判决生效后七日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月14日起执行至2029年3月13日止）。二、被告人郭鑫犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年又三个月，并处罚金五万五千元（限判决生效后七日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月19日起执行至2024年3月18日止）。三、被告人闫毅犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元（限判决生效后七日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月15日起执行至2023年12月14日止）。四、被告人张一博犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元（限判决生效后七日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月16日起执行至2023年12月15日止）。五、被告人张日笑犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑四年又三个月，并处罚金三万元（限判决生效后七日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月12日起执行至2023年10月27日止）。六、被告人孟杨博犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑四年又三个月，并处罚金三万元（限判决生效后七日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月15日起执行至2023年3月14日止）。七、责令被告人李吉祥向被害单位西安雁塔恒通村镇银行股份有限公司退赔100000元；责令被告人郭鑫与张一博向被害单位西安雁塔恒通村镇银行股份有限公司退赔150000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  宋浮潇人民陪审员  张惠玲人民陪审员  罗海峰二〇一九年十二月二十五日书 记 员  彭 京打印：相丽华校对：彭京2019年月日送达1