河南省焦作市山阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0811刑初294号公诉机关焦作市山阳区人民检察院。被告人李黎明，男，1991年11月19日出生于河南省焦作市，汉族，中专毕业，无业，住焦作市马村区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月28日被焦作市公安局定和分局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年1月4日经焦作市山阳区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。辩护人史清文，河南华凌律师事务所律师。被告人吴伟，男，1985年5月3日出生于湖北省黄冈市，汉族，中专毕业，无业，租住于深圳市宝安区，户籍所在地湖北省黄冈市黄州区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月11日至2018年12月21日被临时羁押于深圳市宝安区看守所，于2018年12月22日被焦作市公安局定和分局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年1月4日经焦作市山阳区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。辩护人刘克华，河南苍穹律师事务所律师。焦作市山阳区人民检察院以焦山检公诉刑诉【2019】128号起诉书、焦山检公诉刑变诉【2019】4号变更起诉决定书指控被告人李黎明犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪、被告人吴伟犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月4日向本院提起公诉，本院于同日决定立案受理，并依法组成合议庭适用普通程序，于2019年9月25日召开了庭前会议，于2019年10月30日公开开庭审理了本案，焦作市山阳区人民检察院于2019年12月3日变更起诉，本院于2019年12月16日再次公开开庭审理了本案。焦作市山阳区人民检察院指派检察员杨东平、尚鹏出庭支持公诉，被告人李黎明及其辩护人史清文、被告人吴伟及其辩护人刘克华到庭参加诉讼。期间，焦作市山阳区人民检察院向本院建议延期、恢复审理各一次。现已审理终结。焦作市山阳区人民检察院指控：2018年7月至8月，被害人马娟娟在焦作市山阳区被网上化名为“陈诺”的犯罪分子以投资“可燃冰”项目为幌子骗取人民币1073944元。经查，该资金转入犯罪分子提供的银行账户后，被多次分散转移，其中有部分被骗资金转入被告人李黎明和吴某（另案处理）的银行账户中。后经过进一步侦查，查明被告人李黎明、吴伟有非法收买、提供他人信用卡及附属资料、盗窃的行为。具体犯罪事实如下：1、2018年3月份以来，被告人李黎明多次将自己名下的信用卡（以下所称信用卡均包含网上银行密码、U盾及密码、信用卡绑定的电话卡、身份证复印件）和从他人处收购的信用卡卖予“鱼王”获利。其中，李黎明从李某、宋某、黄某、刘某处收购上述人员身份办理的信用卡共计12套，并将上述信用卡卖予“鱼王”，获利约2000元。因“鱼王”拖欠卖卡报酬，2018年8月14日，被告人李黎明将卖给“鱼王”的李黎明名下中国农业银行信用卡挂失。“鱼王”随后电话告知李黎明该卡被挂失且卡内有钱，李黎明遂携带身份证来到焦作市山阳区解放路中国农业银行亚细亚营业厅将信用卡注销并将卡内44172元取出。2、2017年年底至2018年年初，被告人吴伟在广东深圳市从吴某处收购吴某身份办理的信用卡7张，并将上述信用卡卖予“老赖”，获利约1600元。上述信用卡包括：中国建设银行信用卡一张、浦发银行信用卡一张、招商银行信用卡一张、中国银行信用卡两张、深圳农商银行信用卡一张、交通银行信用卡一张。公诉机关为证实其指控提交了户籍证明、发破案经过、被害人马娟娟建行卡、中信银行卡交易明细、吴某浦发银行卡交易明细、李黎明农行卡交易明细等书证；证人李某、黄某、刘某的证言；被害人马娟娟的陈述；被告人李黎明、吴伟的供述与辩解；辨认、搜查笔录等证据，并认为被告人李黎明非法持有他人信用卡12张，数量较大，妨害了信用卡管理，以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二百六十四条，应当以妨害信用卡管理罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人吴伟非法持有他人信用卡7张，数量较大，妨害了信用卡管理，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李黎明一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请求依法判处。被告人李黎明对起诉书指控其犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪的罪名及犯罪事实均没有异议，并当庭自愿认罪。辩护人提出的辩护意见是：对变更的起诉书指控的罪名不持异议，但认为，（1）被告人到案后及法庭调查时能够如实供述自己的违法犯罪行为，应认定为坦白；（2）被告人当庭表示自愿认罪、悔罪，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理；（3）被告人家属已将被告人涉案的全部违法所得退缴；（4）被告人系初犯、偶犯，没有犯罪前科，此次犯罪因其法律意识淡薄。依法应对被告人李黎明从轻处罚。被告人吴伟对起诉书指控其犯妨害信用卡管理罪的罪名及犯罪事实均没有异议，并当庭自愿认罪。辩护人提出的辩护意见是：对起诉书指控被告人吴伟的行为构成妨害信用卡管理罪不持异议，但认为，（1）被告人吴伟此次犯罪主观恶性不大；（2）被告人已将非法获利退缴，其犯罪行为没有造成严重的后果；（3）被告人吴伟对犯罪事实如实供述，自愿认罪，确有悔罪表现，系坦白；（4）被告人吴伟系初次犯罪、偶犯，有稳定的工作，本次犯罪受他人误导。依法对被告人吴伟的从轻、减轻处罚。经审理查明，2018年7月至8月，被害人马娟娟在焦作市山阳区被网上化名为“陈诺”的犯罪分子以投资“可燃冰”项目为幌子骗取人民币1073944元。经查，该资金转入犯罪分子提供的银行账户后，被多次分散转移，其中有部分被骗资金转入被告人李黎明和吴某（另案处理）的银行账户中。后公安机关经过进一步侦查，查明被告人李黎明、吴伟有非法持有他人信用卡的行为、被告人李黎明有盗窃的行为。具体犯罪事实如下：1、2018年3月份以来，被告人李黎明多次将自己名下的信用卡（以下所称信用卡均包含网上银行密码、U盾及密码、信用卡绑定的电话卡、身份证复印件）和从他人处收购的信用卡卖予“鱼王”获利。其中，李黎明从李某、宋某、黄某、刘某处收购上述人员身份办理的信用卡共计12张，并将上述信用卡卖予“鱼王”，获利2000元。因“鱼王”拖欠卖卡报酬，2018年8月14日，被告人李黎明将卖给“鱼王”的李黎明名下中国农业银行信用卡挂失，“鱼王”随后电话告知李黎明该卡被挂失且卡内有钱，李黎明遂携带身份证来到焦作市山阳区解放路中国农业银行亚细亚营业厅将信用卡注销并将卡内44172元取出。2、2017年年底至2018年年初，被告人吴伟在广东省深圳市从吴某处收购吴某身份办理的信用卡7张，并将上述信用卡卖予“老赖”，获利1600元。上述信用卡包括：中国建设银行信用卡一张、浦发银行信用卡一张、招商银行信用卡一张、中国银行信用卡两张、深圳农商银行信用卡一张、交通银行信用卡一张。另查明，本案在审理过程中，被告人李黎明及其亲属主动退出李黎明盗窃的违法所得44172元，并将妨害信用卡管理罪的违法所得2000元退出；被告人吴伟及其亲属主动退出违法所得1600元。上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：书证（1）发破案经过，证实本案案发经过。（2）户籍证明，证实被告人李黎明、吴伟犯罪时已达刑事责任年龄。（3）抓获经过，证实被告人李黎明、吴伟均系被抓获到案。（4）临时羁押证明，证实被告人吴伟于2018年12月11日至2018年12月21日被临时羁押于深圳市宝安区看守所。（5）前科查询证明，证实被告人李黎明、吴伟均没有违法犯罪前科。（6）马娟娟建行卡、中信银行卡交易明细，证实2018年7月5日马娟娟建行卡向王治馨尾号7679的银行卡转账11万元；2018年7月27日马娟娟建行卡向王治馨尾号7679的银行卡转账39.5444万元；2018年8月17日马娟娟建行卡向王治馨尾号7679的银行卡转账5万元；2018年8月23日马娟娟建行卡向黄俊勇尾号8087的银行卡转账26.6万元；2018年8月14日、8月17日马娟娟中信银行卡向王治馨尾号7679的银行卡转账25.25万元。（7）协助查询财产通知书、吴某银行开卡记录、吴某浦发银行卡交易明细、李黎明农行卡交易明细，证实吴某在深圳农商、交通银行等银行的开卡情况，2018年8月14日62×××18的银行卡向李黎明的银行卡转账14.5万元，以及相关涉案资金进入吴某账户的情况。（8）李黎明尾号7271农业银行卡查询明细，证实2018年8月14日当天该银行卡有多笔大额交易，后44172元被取出、银行卡注销的情况。（9）电子证据（光盘二张及本案资金流向图），证实马娟娟被骗资金的资金去向。其中2018年8月14日当天李黎明取出的44172元不能确定是马娟娟被骗资金。（10）协助查询财产通知书、吴某开户记录及账户明细，证实吴某在建设、浦发、招商、中国银行（2张）共计5张卡的开户情况。（11）罚没收据三份，证实被告人李黎明及其亲属分两次分别向本院退出违法所得44172元和2000元，被告人吴伟及其亲属向本院退出违法所得1600元。2、证人证言（1）证人李某的证言，证实李黎明是其弟弟，在一个院子里住着。2018年6、7月份，其帮李黎明办理了三张银行卡和U盾供李黎明使用，三张银行卡分别是招商银行、工商银行、农业银行，其中招商银行卡没有U盾，另外还办理了电话卡给李黎明，都开通了网上银行，密码都是李黎明指定的，还用自己身份办了手机卡给了李黎明。李黎明给了其50元办理电话卡的费用。（2）证人黄某的证言，证实其是李黎明妻弟。2018年夏天，其帮李黎明办理了三张银行卡供李黎明使用，一张农业银行卡、一张工商银行卡和一张中信银行卡，上述卡都有u盾，另外其还办理了电话卡给李黎明。李黎明把办理手机卡和银行卡的费用都给其了。（3）证人宋某的证言，证实其和李黎明从小就认识，2018年夏天，其帮李黎明办理了三张银行卡和U盾供李黎明使用，还有电话卡和身份证复印件，李黎明给了其300元的办卡钱，李黎明说办理成功之后把卡卖出去就给其卖卡的钱，但没有给。其还帮李黎明邮寄过银行卡。（4）证人刘某的证言，证实其和李黎明的哥哥李某关系比较好。2018年夏天，其以自己身份帮李黎明办理了多张银行卡和u盾供李黎明使用，包括一张农业银行卡、工商银行卡、建设银行卡、中信银行卡、招商银行卡（未办理u盾），同时还有四张手机卡、身份证复印件。（5）证人吴某的证言，证实2017年12月其添加了“老吴”的微信，其把自己的十几张银行卡以每套250元的价格卖给了“老吴”，有邮政、浦发、农业、深圳农商、建设、工商、招商、交通等银行卡。2017年年底到2018年1月期间，一共卖给了吴伟七八张银行卡。都办有网银、身份证复印件，密码都是吴伟说的，绑定的手机号也是吴伟安排的。那一时间段在深圳办的银行卡都是卖给吴伟的。并能辨认出起诉书指控的7张信用卡就是其卖给吴伟的信用卡。3、被害人马娟娟的报案材料及陈述，证实其于2018年5月在“世纪佳缘”的婚恋网站上认识了一个叫陈诺的人，陈诺让其投资可燃冰项目，以交手续费、境外税等名义骗取其107.3944万元。4、被告人的供述和辩解（1）被告人李黎明的供述和辩解及同步录音录像光盘二张，证实其在李某等人处获得银行卡12张，包含U盾、手机卡、身份证复印件等，并将上述银行卡卖给“鱼王”获利2000元的情况。其因为“鱼王”不结账，将卖给“鱼王”的自己身份证办理的农业银行卡挂失，后“鱼王”微信告知其说挂到钱了，其就拿着自己的身份证到农业银行将卡注销并将卡里的44000多元取出来。（2）被告人吴伟的供述和辩解，证实2017年其从吴某处收购7张信用卡卖给了老赖，获利1600元。5、辨认笔录及搜查笔录（1）吴伟辨认吴某的笔录，证实吴伟能辨认出吴某就是卖给其银行卡的人。（2）吴某辨认吴伟的笔录，证实吴某能辨认出吴伟就是收其银行卡的人。（3）搜查笔录，证实公安民警对吴伟的住处进行搜查的情况。本院认为，被告人李黎明非法持有他人信用卡12张，数量较大，妨害了信用卡管理，以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已分别构成妨害信用卡管理罪、盗窃罪。被告人吴伟非法持有他人信用卡7张，数量较大，妨害了信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。关于二辩护人所提辩护意见与庭审查明事实相符，本院予以采纳。被告人李黎明一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人李黎明、吴伟均系初犯，当庭自愿认罪并如实供述自己的罪行，均系坦白，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李黎明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币二万元，犯盗窃罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。罚金于本判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月28日起至2020年11月27日止）被告人吴伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币一万元。罚金于本判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月11日起至2020年1月10日止）二、对被告人李黎明及其亲属退出的违法所得44172元和2000元、被告人吴伟及其亲属退出的违法所得1600元均予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵继林人民陪审员  王金生人民陪审员  刘保霞二〇一九年十二月十六日书 记 员  王 阳