四川省资中县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1025刑初227号 公诉机关资中县人民检察院。 被告人邓智国（绰号邓二娃），男，1963年10月22日出生于四川省资中县，汉族，高中文化，居民，住资中县。因犯强奸罪，于1982年11月29日被本院判处有期徒刑二年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月17日被台州市公安局椒江分局抓获，同日被资中县公安局刑事拘留，同年10月24日被取保候审，2019年12月26日被本院决定逮捕，同日资中县公安局执行逮捕。现羁押于资中县看守所。 指定辩护人杨礼义，资中县法律援助中心律师。 四川省资中县人民检察院以资中检公诉刑诉[2019]213号起诉书指控被告人邓智国犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2019年11月15日、12月30日公开开庭审理了本案。四川省资中县人民检察院指派检察员黎奇出庭支持公诉，被告人邓智国及其指定辩护人杨礼义到庭参加诉讼。本案经合议庭评议并报经审判委员会讨论决定，现已审理终结。 四川省资中县人民检察院指控，2007年至2013年期间，被告人邓智国违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，借经营砖厂需要资金周转等名义，承诺以1-5分不等的高额月息，直接或者通过其妻子邱英（另案处理）向陈清、罗亮、张东川等25人非法吸收资金共计835.76余万元，归还本金27万元，支付利息144.75余万元，造成经济损失665.04余万元。具体犯罪事实如下： 一、2007年8月15日至2012年11月11日期间，邓智国通过邱英向陈清非法吸收资金17万元，支付利息14.28万元，造成经济损失2.72万元。 二、2009年12月4日至2012年11月4日期间，邓智国通过邱英向曾建华非法吸收资金42万元，支付利息12万元，造成经济损失30万元。 三、2010年5月19日至2012年4月10日期间，邓智国向叶荣非法吸收资金164万元，造成经济损失164万元。 四、2010年7月5日，邓智国通过邱英向师素平非法吸收资金3万元，支付利息2.61万元，造成经济损失0.39万元。 五、2010年8月17日至2013年1月19日，邓智国通过邱英向曾忠非法吸收资金36万元，支付利息16万元，造成经济损失20万元。 六、2010年11月16日，邓智国通过邱英向蔡玲非法吸收资金4万元，支付利息3.24万元，造成经济损失0.76万元。 七、2010年12月31日和2011年5月20日，邓智国向张建军非法吸收资金20万元，支付利息8万元，造成经济损失12万元。 八、2011年1月13日，邓智国通过邱英向钟涛非法吸收资金23万元，支付利息14.61万元，造成经济损失8.39万元。 九、2011年1月25日和2012年10月12日，邓智国通过邱英向钟燕非法吸收资金50万元，支付利息26.4万元，造成经济损失23.6万元。 十、2011年3月31日至2012年3月31日期间，邓智国向刘世虎非法吸收资金72.76万元，造成经济损失72.76万元。 十一、2011年8月19日至2012年11月11日期间，邓智国通过邱英向张东川非法吸收资金15万元，支付利息5万元，造成经济损失10万元。 十二、2011年至2012年，邓智国通过邱英向邱兵非法吸收资金90万元，支付利息4万元，造成经济损失86万元。 十三、2012年2月15日和2012年4月15日，邓智国通过邱英向李剑非法吸收资金120万元，支付利息32.4万元，造成经济损失87.6万元。 十四、2012年3月8日，邓智国向刘秀英非法吸收资金5万元，归还本金5万元，支付利息1.03万元。 十五、2012年3月19日，邓智国通过邱英向向东非法吸收资金23万元，支付利息1.38万元，造成经济损失21.62万元。 十六、2012年6月13日，邓智国通过邱英向何惠筠非法吸收资金5万元，支付利息1.2万元，造成经济损失3.8万元。 十七、2012年7月，邓智国向张强非法吸收资金50万元，造成经济损失50万元。 十八、2012年8月10日至2012年10月10日期间，邓智国通过邱英向朱志钦非法吸收资金10万元，支付利息0.75万元，造成经济损失9.25万元。 十九、2012年8月28日，邓智国通过邱英向李忠福非法吸收资金6万元，归还本金2万元，支付利息0.48万元，造成经济损失3.52万元。 二十、2012年9月10日至2012年10月期间，邓智国、邱英向谢开俊非法吸收资金19万元，支付利息1.13万元，造成经济损失17.87万元。 二十一、2012年11月11日，邓智国通过邱英向朱丽娜非法吸收资金2万元，支付利息0.24万元，造成经济损失1.76万元。 二十二、2012年11月13日，邓智国通过邱英向范双红非法吸收资金10万元，造成经济损失10万元。 二十三、2013年1月，邓智国通过邱英向黄成非法吸收资金35万元，归还本金20万元，造成经济损失15万元。 二十四、2013年1月30日，邓智国通过邱英向罗亮非法吸收资金10万元，造成经济损失10万元。 二十五、2013年上半年，邓智国向杨钢非法吸收资金4万元， 造成经济损失4万元。 公诉机关认为，被告人邓智国违反金融管理法规，非法吸收 公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公 众存款罪，且吸存金额巨大，应判处三至十年有期徒刑。 被告人邓智国的辩解意见是，他对通过邱英向第三人的借款无异议，对利息支付情况不清楚。对叶荣、谢开俊、张强、张建军、刘世虎、刘秀英的借款无异议，其没有向杨钢借款。 指定辩护人杨礼义的辩护意见是：1.刘世虎、张强的借条是否是利息要与本金区别，借款金额不符常理，应进一步审查该借款的真实性；2.谢开俊、叶荣货款或运费转为的借款不应认定为吸存金额；3.邓智国将邱英带到公安机关，属于立功，应减轻处罚；4.邓智国到案后，如实供述其犯罪事实，是坦白，可以酌情从轻处罚；5.邓智国的借款资金主要用于生产经营，主观上不具有不偿还的意图，其愿意偿还集资参与人资金，可以酌情从轻处罚。 经审理查明：2007年至2013年期间，被告人邓智国违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，借经营砖厂需要资金周转等名义，承诺支付高额利息为诱饵，由其本人或通过其妻子（邱英）向陈清、罗亮、张东川等24人非法吸收资金717.76万元，造成经济损失549.17万。具体事实如下： 一、2007年8月15日至2012年11月11日期间，邓智国通过邱英向陈清非法吸收资金17万元，支付利息14.28万元，造成经济损失2.72万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英的供述，供述了她向陈清借款17万元，支付利息14.28万。 3.集资参与人陈清的陈述，证实她和邱英是同事，大约2007年8月份的一天，邱英说其在资中狮子镇搞了一个砖厂，让她借点钱，月息3分。8月15日，她借了2万元给邱英，8月23号，借了1万，月息也是3分，2010年11月，借了4万元，也是答应的3分月息。之后的2011年2月、2011年5月、2012年11月，邱英以厂子扩大规模、买机器设备需要资金，向她借钱，也是3分月息，她又分别借了1万、8万、1万，总共6次借了17万给邱英，都是现金。她一共收到利息14.28万元。 4.借条复印件6张，借款人邱英。 二、2009年12月4日至2012年11月4日期间，邓智国通过邱英向曾建华非法吸收资金42万元，支付利息12万元，造成经济损失30万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英的供述，供述了她向曾建华借款42万元，2012年3月12日之前的利息都支付给了曾建华。 3.集资参与人曾建华的陈述，证实她经过弟弟曾忠介绍认识邱英。2009年12月份的一天，邱英给她说，她丈夫邓智国在资中县狮子大桥办砖厂，需要资金，月息3分。每月付息。她取了10万元给邱英，邱英出具了1张借条，落款时间是2009年12月4日。2010年2月1日又向她了10万元，每月利息3000元，按月支付。2010年2月1日她又借款4万元，2012年3月5日借款6万元给邱英，邱英写了2份借据，也是每月付利息，月息3分。到2011年4月，邱英称很困难，无力偿还。2012年6月30日，邱英对她讲要帮下其，砖厂运转顺利就对了。她想到邱英是工商局的职工，不帮一下邱英，30万本金都收不回来，这样她又分两次借了12万元给邱英，邱英写了两张借据，1份是2012年6月30日借款5万，1份是2012年11月4日借款7万元，这两次都未付利息。大概收到利息12万元。 4.借条复印件6张，借款人邱英。 三、2010年5月19日至2012年4月10日期间，邓智国向叶荣非法吸收资金130万元，造成经济损失130万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国的供述，供述了叶荣向砖厂供应煤炭，他向叶荣借款130多万元，其中有10多万是货款转成的借款。 2.集资参与人叶荣的陈述，证实他从2007年给砖厂供煤时通过温某认识邓智国。2010年5月份，邓智国开始以砖厂扩建、维修需要用钱向他借款，邓智国说以后还他钱的时候，适当给他点利息。他想到和砖厂有生意上的往来，就答应借钱给邓智国。2010年5月19日借款10万元，2010年6月18日借款20万元，2010年8月18日借款10万元，2011年2月1日借款20万元，2011年5月14日，砖厂要大修窑子，借款40万元，2011年9月8日，邓智国买车，借款30万元。2010年8月31日打的5万元借条和2010年9月29日打的3万元借条，这两笔是运费。2012年4月10日打的26万元借条是煤款。邓智国没有支付过利息。 3.借条复印件9张，借款人邓智国。 四、2010年7月5日，邓智国通过邱英向师素平非法吸收资金3万元，支付利息2.61万元，造成经济损失0.39万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英的供述，供述了她向师素平借款3万元，支付利息2.61万元。 3.集资参与人师素平的陈述，证实她与邱英初中时认识，2009年底，邱英找到她借钱，说邓智国开砖厂需要钱周转，月息3分。她没有多少钱就没借。后来邱英多次找到她，2010年7月2日，邱英又找到她说砖厂急需钱更新设备，她想到大家关系好，就答应借钱。2010年7月5日，她将3万元钱拿到邱英办公室交给邱英，邱英打了张借条，约定每月付息900元。她一共收到利息2.61万元。 4.借条1张，借款人邱英。 五、2010年8月17日至2013年1月19日，邓智国通过邱英向曾忠非法吸收资金36万元，支付利息16万元，造成经济损失20万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英的供述，供述了她向曾忠借款36万元，支付利息22.92万元。 3.集资参与人曾忠的陈述，证实他和邱英是同事。大约2011年6月份，邱英对他说，砖厂需要扩建、改造，需要资金，向他借钱，月息3分。他前后分5次借款36万元现金给邱英，每次都打了借条。从2012年7月以后，邱英就没有按月付利息了，2013年春节后，邱英付了3000多元利息，他一共收到利息16万元左右。 4.借条复印件5张，借款人邱英。 六、2010年11月16日，邓智国通过邱英向蔡玲非法吸收资金4万元，支付利息3.24万元，造成经济损失0.76万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英的供述，供述了她向蔡玲借款4万元，支付利息3.24万。 3.集资参与人蔡玲的陈述，证实她通过蔡清、何惠筠认识邱英。2011年10月或11月，邱英找到她说，砖厂需要周转资金购买煤炭，向她借钱，月息3分，每月兑现，其有砖厂、门面、住房，还是工商局的职工，很稳当。她就借了4万元给邱英，邱英出具了借条。邱英每月以现金方式付息1200元，到2013年3月，只有一个月利息没有支付。 4.借条复印件1张，借款人邱英。 七、2010年12月31日和2011年5月20日，邓智国向张建军非法吸收资金20万元，支付利息8万元，造成经济损失12万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.集资参与人张建军的陈述，证实2007年他收购砖厂废旧机器时认识邓智国。2010年底，邓智国说砖厂需要付煤炭款向他借钱，借款一年，答应一年给利息2.8万元，他没有答应，后来，邓智国又找了他几次，他才答应，2010年12月31日，他在刘世虎的废品收购店内给了邓智国现金10万元，邓智国打了一张借条，金额是12.8万元，其中有2.8万是利息。第二次邓智国说只借几个月，邓智国大约找了他10次，他才答应，他在水南镇苌弘路的农业银行转款10万元给邓智国，2011年5月20日邓智国打了一张借条。他一共收到利息8万元。 3.借条复印件2张，借款人邓智国。 八、2011年1月13日，邓智国通过邱英向钟涛非法吸收资金23万元，支付利息14.61万元，造成经济损失8.39万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英的供述，供述了她向钟涛借款23万元，支付利息17.25万元。 3.集资参与人钟涛的陈述，证实她于1995年认识邱英。2009年10月份的一天，邱英告诉她，其丈夫邓智国与别人开办的砖厂需要改进设备，缺资金，叫她用住房贷款借给其，月息3分。她用住房在球溪信用社抵押贷款12万元，借给邱英，每月邱英都按时付了利息。到了2011年1月13日，邱英给她12万元还了球溪信用社贷款，她又拿住房在信用社贷款23万元借给邱英，拿的现金，邱英写了一份借条，每月付息6900元，当月付息。到了2012年5月份，邱英就欠钱了，到2012年12月，经算账，邱英差利息2.14万元，她一共收到利息14.61万元。 4.借条复印机件1张，借款人邱英。 九、2011年1月25日和2012年10月12日，邓智国通过邱英向钟燕非法吸收资金50万元，支付利息26.4万元，造成经济损失23.6万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英的供述，供述了她向钟燕借款50万元，支付利息26.4万元。 3.集资参与人钟燕的陈述，证实她通过妹妹钟涛认识邱英。2009年10月份的一天，邱英通过钟涛给她讲，其丈夫与别人开办的砖厂需要资金周转，叫她用门面和住房贷款借给其，月息3分，每月付息，她用住房和门面去贷款借给邱英。到了2011年12月，邱英给她说先还她20万，再用门面和住房多贷点款，多穿点利息。她同意了，2011年元月，她在球溪信用社贷款30万借给邱英。2012年9月，邱英又找她借钱，还是说的月息3分。她用赎回的房屋在球溪信用社贷款20万于2012年10月借给了邱英。借的50万邱英都打了借条，2011年8月份的20万邱英还了后，借条撕毁了。邱英都是通过钟涛拿现金支付利息给她，她共收到利息26.4万元。 4.借条复印件2张，借款人邱英。 十、2011年3月31日至2012年3月31日期间，邓智国向刘世虎非法吸收资金72.76万元，造成经济损失72.76万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证 据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.集资参与人刘世虎的陈述，证实邓智国是他老婆的表哥。2011年3月31日上午，邓智国到他店子找到他，说砖厂需要资金购买设备，向他借钱，算2分的利息，每月付息。他就借了14.8万元，邓智国打了借条。2011年3月31日下午，邓智国又在店子上找他说买设备的钱不够，他又借了8万元现金，算的2分月息，邓智国打了借条。2011年5月初的一天上午，邓智国给他说砖厂买煤缺钱，他又借了10万元现金给邓智国，还是算的月息2分，邓智国打了借条。2011年5月8日上午，邓智国说砖厂有台设备坏了，需要更换，向他借钱，算2分月息，一年后还他，他店子上有61600元，就全部借给邓智国了，邓智国打了借条。2011年12与27日上午，邓智国说砖厂购买一台设备差钱，算2分月息，一年后还他，他又借了12.8万元给邓智国，邓智国打了借条。2012年3月31日上午，邓智国说砖厂的变压器坏了，需要重新买一台，算月息2分，他再借了16万元现金给邓智国，邓智国打了借条。2012年3月31日下午，邓智国说没发工人工资，工人不做活路，他又借了5万给邓智国，月息2分，每月付息，邓智国打了借条。到了2013年3月20多号，他收到一个快递，是邓智国写给他的信，他才知道邓智国跑了。 3.借条复印件7张，借款人邓智国。 十一、2011年8月19日至2012年11月11日期间，邓智国通过邱英向张东川非法吸收资金15万元，支付利息5万元，造成经济损失10万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英的供述，供述了她向张东川借款15万元，支付利息10万。 3.集资参与人张东川的陈述，证实她通过陈清认识邱英。2011年的一天，她和陈清、邱英一起耍时，邱英说她搞了个砖厂，需要资金，如果大家有钱就借给其，月息3分。她觉得可以，就通过陈清借款1万元给邱英，邱英打了借条。后来，她又分几次借了9万元现金给邱英。2012年11月11日，邱英说她们厂急需资金，最多借2个月，还是3分月息，她在资中县大十字建行营业部转了5万元给邱英。共收到利息大约5万元。 4.借条复印件3张，借款人邓智国。 十二、2011年至2012年，邓智国通过邱英向邱兵非法吸收资金40万元，支付利息4万元，造成经济损失36万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.集资参与人邱兵的陈述，证实邱英是他妹妹。邱英向他借款50余万元，没有给过一分利息，也没有说过给利息。2012年初，他用门面在狮子信用社借款40万元给邱英，月息1分，每月支付0.4万元利息，支付了10个月，收到利息4万。 3.借条复印件1张，借款人邓智国、邱英。 十三、2012年2月15日和2012年4月15日，邓智国通过邱英向李剑非法吸收资金120万元，支付利息32.4万元，造成经济损失87.6万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英的供述，供述了她向李剑借款120万元，支付利息32.4万。 3.集资参与人李剑的陈述，证实他曾经和邱英同在工商局上班，2011年11月，他到邱英家吃饭，邱英对他讲，其丈夫搞了个砖厂，因扩大规模，要购买设备，想跟他借钱，月息3分。他没有立即答应，他到资中考察了几次，就相信了，第一次拿了30万，后两次他想尽了办法，又凑了30万给邱英夫妻，大部分是给的现金。2012年2月15日最后一次借钱时，邱英、邓智国打了一张借条，借款一年，每月付息1.8万，写的借他儿子李珂60万。总共收了十个月利息，收了18万。2012年4月，邱英和邓智国说砖厂需要改造，买设备，又找他借钱，他在2012年4月13日或14日到了资中，在茶楼答应借60万给邱英夫妻，邱英到工商局拿了合伙协议，并在上面签字注明，邓智国50%的股份作为借李剑、李珂共计120万元借款的保证。他给了现金20多万，在三倒拐中国银行转了30多万。邓智国和邱英在2012年4月15日打了一张借条。共收到8个月利息，共收到利息14.4万元，利息有现金，有转账。 4.借条复印件2张，借款人邓智国、邱英。 十四、2012年3月8日，邓智国过向刘秀英非法吸收资金5万元，本金已还清。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.集资参与人刘秀英的陈述，证实她通过谢开俊认识邓智国，2012年3月，谢开俊对她说邓智国向她借款5万元，算3分利息，她答应后，2012年3月8日通过谢开俊交给邓智国5万，邓智国打了借条，借半年，月息0.15万元，按月支付。共收到利息1.03万元，2012年10月前收回本金5万元。 3.借条复印件1张，借款人邓智国。 十五、2012年3月19日，邓智国通过邱英向向东非法吸收资金23万元，支付利息1.38万元，造成经济损失21.62万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英的供述，供述了她向向东借款23万元，支付利息7.59万元。 3.集资参与人向东的陈述，证实他和邱英是同事。2012年3月的一天，邱英给他打电话，说其老公在狮子镇搞了一个砖厂，需要技该，买机器设备，向他借款30万，月息3分，每月付息，借半年左右。他在2012年3月19日通过银行转账20万元给邓智国，在邱英家给了几万元现金，一共23万，其中有16万元是用房子抵押的。他收到利息1.38万。 4.借条复印件1张，借款人邓智国、邱英。 5.四川农村信用社借款借据1张，证实向东抵押贷款16万。 十六、2012年6月13日，邓智国通过邱英向何惠筠非法吸收资金5万元，支付利息1.2万元，造成经济损失3.8万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英对该笔借款无异议。 3.集资参与人何惠筠的陈述，证实她和邱英是同事。2012年6月份，邱英对他说，其丈夫邓智国经营的砖厂急需用钱买煤炭，向她借钱，一年后还，月息3分，按月给付。她借了5万元现金给邱英，共收到利息1.2万元。 十七、2012年7月，邓智国向张强非法吸收资金50万元，造成经济损失50万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证 据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.集资参与人张强的陈述，证实他和邓智国都是搞砖厂的，他通过砖协认识邓智国。2012年7月20日，邓智国找他喝茶时，说砖厂搞技改，向他借款50万元，约定借半年，月息3分，每月付息，如果未还，就按照千分之三的日利息算。过后几天，他安排朋友卢俊转款50万给邓智国。 3.借条复印件1张，借款人邓智国。 十八、2012年8月10日至2012年10月10日期间，邓智国通过邱英向朱志钦非法吸收资金10万元，支付利息0.75万元，造成经济损失9.25万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英对该笔借款无异议。 3.集资参与人朱志钦的陈述，证实她和邱英是同事。2012年8月份，邱英在她办公室说，其丈夫邓智国经营的砖厂要压一批砖，需要资金，向她借款，2013年春节前还给她，按3分月息支付利息，按月支付。她在农行金带营业部取了5万元现金交给邱英，邱英打了借条，到了一个月，邱英给了0.15万元利息。2012年10月初，邱英又到她办公室向她借钱，春节前还。当天下午，她和邱英到资中大厦农行金带营业部转了5万元到邓智国的账户。2012年11月邱英给了0.3万元利息，12月给了0.3万元利息。2013年元月后就没支付利息了。 4.借条复印件2张，借款人邱英。 十九、2012年8月28日，邓智国通过邱英向李忠福非法吸收资金4万元，支付利息0.48万元，造成经济损失3.52万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英的供述，供述了她向李忠福借款6万元，还款2万元后，向李忠福出具了一张4万元的借条，月息3分，支付利息0.72万元。 3.集资参与人李忠福的陈述，证实他因帮助邱英儿子到资中读小学认识邱英。2012年8月的一天，邱英说其搞了一个砖厂需要资金，向他借6万，他在2012年8月28日在中行、工行分别取了3万，共6万借给邱英。到了9月份，邱英还了2万，剩下的4万，邱英打了1张借条，写的借到他4万元，月息0.12万元，打的日期是借6万元那天2012年8月28日。他收到利息0.48万元。 4.借条复印件1张，借款人邱英。 二十、2012年9月10日至2012年10月期间，邓智国、邱英向谢开俊非法吸收资金1万元，本金已还清。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证 据予以证明： 1.被告人邓智国的供述，供述了谢开俊向砖厂供应煤炭，谢开俊多次找他拿货款，他和温某各付一半，他以写借条的形式欠到谢开俊，借款是18万，中间又借了1万，约定利息3分。 2.集资参与人谢开俊的陈述，证实他供煤给邓智国的砖厂，从2012年初到8月底，砖厂欠他30万煤款，邓智国和温某商量，一人付15万，温某付了15万，邓智国说他没钱，算借给他15万，给3分月息，他答应了，邓智国和邱英打了一张借条。邓智国还欠他4万，其中有3万是货款，邓智国说算借的，3分月息，从2012年10月开始算，这笔款没打借条。 3.借条复印件1张，借款人邓智国、邱英。 二十一、2012年11月11日，邓智国通过邱英向朱丽娜非法吸收资金2万元，支付利息0.24万元，造成经济损失1.76万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英的供述，供述了她向朱丽娜借款2万元，支付利息0.24万元。 3.集资参与人朱丽娜的陈述，证实她和范双红经营提茗轩茶楼时认识茶楼房东邱英。邱英向范双红借款，问她有没有，她借了2万元给邱英周转，每月利息600元，邱英给她写了张借条。她收到4个月利息，共0.24万元。 4.借条复印件1张，借款人邱英。 二十二、2013年1月，邓智国通过邱英向黄成非法吸收资金35万元，归还本金20万元，造成经济损失15万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.同案犯邱英对该笔借款无异议。 3.集资参与人黄成的陈述，证实他和邱英是同事。2013年1月10日左右的一天，邱英到他办公室向他借款还贷款，他手机转帐两次共借款10万元给邱英。过了一天，邱英找到他借款25万元，他在成都农行神仙树支行柜员机上转账20万元给邓智国，用手机银行转账5万元给邱英，邱英说了借一个星期，就没有打借条，邱英说了给月息3%，过了10天左右，邱英分3次转账还了20万元，20万元一分钱利息都没有付，到现在还欠15万元。 二十三、2013年1月30日，邓智国通过邱英向罗亮非法吸收资金10万元，造成经济损失10万元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.被告人邓智国对该笔借款无异议。 2.集资参与罗亮的陈述，证实他通过范双红认识邱英。2013年1月30日，邱英找到他，说砖厂急需钱买煤，借10万元，时间1个月，口头约定月息5分，他转了10万元给邱英，邱英出具了借条，他一分利息都没收到。 3.借条复印件1张，借款人邓智国。 另查明，被告人邓智国到案后，如实供述了其主要犯罪事实，协助公安机关抓获同案犯邱英。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 关于犯罪嫌疑人邱英的到案说明，证实邓智国带领民警到陕西省安康市汉滨区接受同案犯罪嫌疑人邱英投案。 上述事实，还有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.受案登记表、立案决定书。 2.户籍证明，证实邓智国的身份信息。 3.抓获说明，证实邓智国于2018年9月17日被抓获。 4.证人温某的证言，证实狮子砖厂2005年建成投产，2010年股东变更丁某和邓智国，两人各占50%，砖厂实际投入资金500万元，邓智国投入250万元左右。2005年砖厂扩大规模，向银行和社会融资300余万元，许以月息3分或4分，砖厂为保运转和支付利息，低价卖砖，卖期货，年年亏损。他和邓智国各自对外借款或贷款，本息各付。砖厂的债务由融资公司借款150万，信用社贷款80万，东兴区信用社贷款95万，黄小武借款50万，隆昌飞龙担保公司借款70万，刘世虎借款68万，张颂味借款20万，谢学东借款36.8万，叶荣借款28万，砖厂对外借款557.8万元。 5.证人丁某的证言，证实她和邓智国是狮子砖厂的合伙人，各占50%的股份，砖厂投入500到600万元。砖厂的债务有，狮子信用社贷款80万元，资中县国信融资公司借款150万元，内江市东兴区信用社贷款95万元，黄小武借款50万元，隆昌飞达担保公司借款70万元，刘世虎借款67万。邓智国在外借款多少她不清楚。 6.内资企业登记基本情况表，证实资中县狮子大桥胜琼页岩机砖厂系普通合伙，丁某、邓智国各出资500万，各占股份50%.。 7.银行流水。 8.本院（82）刑字第148号刑事判决书，证实邓智国因犯强奸罪于1982年11月19日被判处有期徒刑二年。 本院认为，被告人邓智国违反国家金融管理法规，直接或通过邱英非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。邓智国到案后，如实供述了其犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚；邓智国协助公安机关抓获同案犯，有立功表现，依法可以从轻处罚。辩护人关于公诉机关指控的第三笔、第二十笔中的货款、运费应当扣除的辩护意见，经查，叶荣的借条中的34万和谢开俊的借条中的18万是货款或运费，系邓智国向特定对象出具的借款金额，不具有非法吸收公众存款罪向社会不特定对象吸收资金的特征，故该辩护意见有理，本院予以采纳。起诉书指控的第十二笔、第十九笔、第二十二笔、第二十五笔中，未约定利息的借款本金，不符合非法吸收公众存款罪承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报的犯罪构成特征，因此不应计入本案犯罪金额。对辩护人关于邓智国具有立功情节、坦白情节的辩护意见，与审理查明的事实一致，本院予以采纳。对辩护人及被告人的其他辩解辩护意见，与审理查明的事实不符，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条、最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人邓智国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月26日起至2023年5月18日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人邓智国于判决生效后十日内退赔集资参与人经济损失549.17万元（集资参与人名单及具体金额附后）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省内江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 余    忠 审 判 员 邓  艳  霞 人民陪审员 陈  开  能 二〇一九年十二月三十日 书 记 员 万满林（代） 附相关法律条文节录: 一、《中华人民共和国刑法》 1.第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2.第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 3.第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 4.第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻处罚或者免除处罚。 5.第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 1.第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 2.第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：…… 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； …… （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； ……                            序号                       集资参与人姓名                       损失金额（单位：万元）                       序号                       集资参与人姓名                       损失金额（单位：万元）                               1                       陈清                       2.72                       12                       李剑                       87.6                               2                       曾建华                       30                       13                       向东                       21.62                               3                       叶荣                       130                       14                       何惠筠                       3.8                               4                       师素平                       0.39                       15                       张强                       50                               5                       曾忠                       20                       16                       朱志钦                       9.25                               6                       蔡玲                       0.76                       17                       李忠福                       3.52                               7                       张建军                       12                       18                       朱丽娜                       1.76                               8                       钟涛                       8.39                       19                       罗亮                       10                               9                       钟燕                       23.6                       20                       黄成                       15                               10                       刘世虎                       72.76                       21                       邱兵                       36                               11                       张东川                       10