成都市金牛区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0106刑初1053号 公诉机关成都市金牛区人民检察院。 被告人王川，男，1990年8月14日出生，汉族，高中文化，无业，四川省大竹县人，户籍所在地：四川省大竹县。2019年5月10日因涉嫌诈骗罪被成都市公安局金牛区分局刑事拘留；2019年6月13日经成都市金牛区人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，同日由成都市公安局金牛区分局执行。现羁押于成都市看守所。 辩护人邹明贵，四川弘筑律师事务所律师。 辩护人高凤娟，四川弘筑律师事务所律师。 被告人赖广，男，1995年2月5日出生，汉族，高中文化，无业，四川省华蓥市人，户籍所在地：四川省华蓥市。2019年6月4日因涉嫌诈骗罪被成都市公安局金牛区分局刑事拘留；2019年6月13日成都市金牛区人民检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕，同日由成都市公安局金牛区分局执行。现羁押于成都市看守所。 辩护人傅江，四川川达律师事务所律师。 辩护人刘东锋，上海段和段（成都）律师事务所律师。 成都市金牛区人民检察院以成金检公诉刑诉【2019】976号起诉书指控被告人王川、赖广犯诈骗罪，于2019年12月3日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。成都市金牛区人民检察院指派检察员王聪、李聪、代理检察员毛静妮、书记员张慧出庭支持公诉，被告人王川及其辩护人邹明贵、高凤娟、被告人赖广及其辩护人傅江、刘东锋到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人王川、赖广租用成都市金牛区，以四川南高金融服务外包有限公司（以下简称南高公司）的名义对外从事借贷业务。2019年1月29日，被害人向某经人介绍到南高公司申请借款。被告人王川、赖广安排公司员工蒲录林（另案处理）考察被害人的房产后，同被害人签订了人民币10万元的借款合同并向被害人账户转入人民币20余万；之后又以保证金、利息、加班费、辛苦费等名义收回部分现金，实际支付仅人民币6.5万。2019年2月，被害人准备另向张龙儿（另案处理）借款。被告人王川得知后，伙同公司员工代伟强（另案处理）随意以被害人违约为由强行向向某收取本金、违约金人民币12万元。2019年3月，代伟强主动联系被害人吸引其再次到南高公司申请借款。被害人以房产作为抵押同被告人王川、赖广等人签订了人民币58万元的借款合同。随后，被告人赖广同公司员工付博（另案处理）向被害人账户转入130余万；之后又以保证金、利息、加班费、辛苦费等名义收回大分部现金，实际支付约48万。2019年4月，因被害人向某无力还款，被告人王川、赖广遂介绍其向其他人借款还贷。在被害人向某偿还人民币45万元之后，被告人王川、赖广仍向其主张本金、利息共人民币15万元。被告人王川于2019年5月9日被民警挡获。被告人赖广于2019年6月4日主动向公安机关投案自首。认定上述事实的证据如下：书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等。公诉机关认为，被告人王川、赖广的行为构成诈骗罪。被告人王川、赖广系共同犯罪。被告人赖广系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人王川、赖广积极退赔被害人并取得谅解，酌情从轻处罚。公诉机关建议判处被告人王川在有期徒刑一年六个月至二年之间量刑，并处罚金；判处被告人赖广在有期徒刑一年至一年六个月之间量刑，并处罚金。 被告人王川对公诉机关指控的事实、罪名无异议。 被告人王川的辩护人提出：1、被告人王川仅参与10万元的借款行为，并没有参与其后的58万元的借款行为；2、被告人王川认罪认罚，且获得被害人的谅解；3、被告人王川的家庭情况特殊。综上，请求法庭对被告人王川适用缓刑。 被告人赖广对公诉机关指控的事实、罪名、金额无异议。 被告人赖广的辩护人提出：1、被告人赖广具有自首情节，且自愿认罪认罚，从轻或减轻处罚；2、被告人赖广系从犯，3、被告人赖广积极退赔，获得被害人的谅解；4、被告人赖川的家庭情况特殊。综上，请求法庭对被告人赖广适用缓刑。 经审理查明的事实与公诉机关指控事实一致。 另查明：被告人王川退赔向某2万元，并取得向某的谅解。被告人赖广退赔向某6万元，并取得向某的谅解。在审理中，公诉机关撤回对被告人赖广自首的认定，重新建议量刑一年六个月至二年。 上述事实有以下证据证明：到案经过，营业执照，租房合同，借款合同，个人住房信息查询，委托书，公证书，被害人的银行流水，电子数据，收条，刑事谅解书，被害人陈述，证人李某、代某某、张某某、王某某、赖某某、杨某某、刘某、王某的证言，被告人王川的户籍信息，被告人王川的供述，被告人赖广的户籍信息，被告人赖广的供述。 本院认为，被告人王川、赖广以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”协议，通过虚增借贷金额、制造资金走账流水、肆意认定违约等方式形成虚假债权债务，并采用威胁手段占有公民财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。 对被告人王川辩护人提出的关于自首、认罪认罚的辩护意见，与本院查明事实一致，本院予以采纳。对辩护人提出的未参与其后58万元借款的辩护意见，本院认为，被告人赖广的供述以及证人王某的证言，综合被告人王川在整个案件过程中的职能分工，能够形成完整的证据链证明王川向证人王某短期拆借42万元的事实，也间接证实了被告人王川参与其后58万元的犯罪行为，故对辩护人提出的上述意见，本院不予采纳。对辩护人提出的其他量刑意见，因不符合法律规定，本院不予采纳。 对被告人赖广的辩护人提出的被告人赖广系从犯的辩护意见，本院认为，被告人王川、赖广在明知是“套路贷”犯罪行为， 依然分工明确，相互配合，共同完成，本案不宜区分主从犯。故对辩护人提出的上述意见，本院不予采纳。对辩护人提出的适用缓刑的辩护意见，因不符合法律规定，本院不予采纳。对辩护人提出的被告人赖广具有自首情节，根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（二）项规定，被告人赖广自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实，且在一审判决前如实供述的，应当认定为自首。故辩护人提出的上述辩护意见，本院予以采纳。 被告人王川、赖广共同故意实施犯罪，是共同犯罪，本案不分主、从犯，根据各自犯罪情节和事实，分别予以处罚。 被告人赖广系自首，可以从轻或者减轻处罚。 被告人王川、赖广积极退赔被害人并取得谅解，酌情从轻处罚。 根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，综合公诉机关的量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王川犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一九年五月十日起至二〇二〇年十一月九日止。罚金在本判决生效之日起三日内一次性缴纳，期满不缴的，强制缴纳。） 二、被告人赖广犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一九年六月四日起至二〇二〇年六月三日止。罚金在本判决生效之日起三日内一次性缴纳，期满不缴的，强制缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 元 人民陪审员  罗顺菊 人民陪审员  姜绍刚 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  向昊然 附：引用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。