江西省信丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0722刑初345号公诉机关江西省信丰县人民检察院。被告人吕某某，女，1981年12月29日出生，汉族，初中文化，住江西省赣州市信丰县。因涉嫌诈骗罪，于2019年3月12日被信丰县公安局抓获归案，3月13日被刑事拘留，于2019年4月18日被执行逮捕。现羁押于安远县看守所。信丰县人民检察院以信检刑诉（2019）331号起诉书指控被告人吕某某犯诈骗罪，于2019年11月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月20日公开开庭进行了审理。信丰县人民检察院指派检察员黄曲冰出庭支持公诉，被告人吕某某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。经审理查明，1、2017年12月31日，被告人吕某某以能帮钟某、赖某夫妻套取汽车贷款用于办养猪场为名，与钟某签订个人汽车贷款服务暨委托保证合同、瑞丰银行信用卡大额分期卡分期付款借款合同，虚构钟某在信丰昭通汽车销售有限公司购买“东风日产逍客”多用途乘用车的信息。由被告人吕某某提供虚假客户提车单、车辆合格证书，伪造机动车登记证书，并以虚构的车辆信息在阳光保险集团购买车辆保险和交纳车辆增值税后，骗取浙江茗发担保有限公司汽车贷款10万元，由赣州中茗汽车服务有限公司王某于2018年1月8日将钟某贷款99200元（扣除800元GPS费用）转账至郭某账内，郭某按照与被告人吕某某的约定，在扣除吕某某5300元个人欠款后将93900元转至吕某某银座村镇银行账号；被告人吕某某对钟某、赖某夫妻隐瞒已收款的事实，先后陆续在钟某浙江绍兴瑞丰银行卡号62×××05信用卡还款13520元，截留85680元。2、2018年1月21日，被告人吕某某以能帮陈某套取汽车贷款用于买房为名，与陈某签订个人汽车贷款服务暨委托保证合同、龙卡信用卡购车分期付款约定条款及抵押担保合同，虚构陈某在信丰昭通汽车销售有限公司购买“现代途胜”多用途乘用车的信息。由被告人吕某某提供虚假客户提车单、车辆合格证书，以虚构的车辆信息在安邦财产保险股份有限公司购买车辆保险和交纳车辆增值税后，骗取浙江茗发担保有限公司汽车贷款10万元，由赣州中茗汽车服务有限公司王某于2018年2月5日将陈某贷款10万元转账至郭某账内，郭某按照与被告人吕某某的约定，在扣除吕某某个人欠款5000元后将95000元转至吕某某银座村镇银行账号；被告人吕某某对陈某隐瞒已收款的事实，先后四次在陈某中国建设银行卡号62×××46信用卡还款9820元，截留90180元。3、2018年1月25日，被告人吕某某以能帮邹姣姣汽车贷款买车为名，与邹姣姣签订个人汽车贷款服务暨委托保证合同、龙卡信用卡购车分期付款约定条款及抵押担保合同，虚构邹姣姣在信丰昭通汽车销售有限公司购买“别克英郎”轿车的信息。由被告人吕某某提供虚假客户提车单、车辆合格证书，以虚构的车辆信息在安邦财产保险股份有限公司购买车辆保险和交纳车辆增值税后，骗取浙江茗发担保有限公司汽车贷款8万元，由赣州中茗汽车服务有限公司王某于2018年2月28日、2018年3月2日先后二次将邹姣姣贷款计8万元转账至郭某账内，郭某按照与被告人吕某某的约定，在扣除吕某某个人欠款5000元后将75000元转至吕某某银座村镇银行账号；被告人吕某某对邹姣姣隐瞒已收款的事实，先后在邹姣姣中国建设银行卡号62×××23信用卡还款14680元，截留65320元。4、2018年3月，被告人吕某某以能帮罗威套取汽车贷款用于办养猪场为名，与罗威签订个人汽车贷款服务暨委托保证合同、龙卡信用卡购车分期付款约定条款及抵押担保合同，虚构罗威在信丰泽钢汽贸购买“东风日产逍客”多用途乘用车信息。由被告人吕某某提供虚假客户提车单、车辆合格证书，伪造机动车登记证书，并以虚构的车辆信息在阳光保险集团购买车辆保险和交纳车辆增值税后，骗取浙江茗发担保有限公司汽车贷款10万元，由赣州中茗汽车服务有限公司王某于2018年3月26日、2018年3月28日先后二次将罗威贷款计10万元转账至韩奕鸣账内，韩奕鸣按照与被告人吕某某的约定，将8万元转至吕某某农业银行账户内、2万元微信转账至吕某某。被告人吕某某对罗威隐瞒已收款的事实，在罗威中国建设银行卡号62×××13信用卡还款一次3200元，截留96800元。5、2018年3月9日，被告人吕某某以能帮谢某套取汽车贷款做生意为名，与谢某签订个人汽车贷款服务暨委托保证合同、龙卡信用卡购车分期付款约定条款及抵押担保合同，虚构谢某在信丰泽钢汽贸购买“现代途胜”轿车信息。由被告人吕某某提供虚假客户提车单、车辆合格证书，伪造机动车登记证书，并以虚构的车辆信息在阳光保险集团购买车辆保险和交纳车辆增值税后，骗取浙江茗发担保有限公司汽车贷款10万元，由赣州中茗汽车服务有限公司王某于2018年3月13日、2018年3月16日将谢某贷款10万元转账至韩奕鸣账内，韩奕鸣按照与被告人吕某某的约定，将7万元转至吕某某农业银行、工商银行账户内，3万元微信转账至吕某某。被告人吕某某对谢某隐瞒已收款的事实，先后二次在谢某中国建设银行卡号62×××61信用卡还款6400元，截留93600元。6、2018年4月16日，被告人吕某某以能帮曾某1汽车贷款买车为名，与曾某1签订个人汽车贷款服务暨委托保证合同、龙卡信用卡购车分期付款约定条款及抵押担保合同，虚构曾某1在信丰泽钢汽贸购买“北京现代途胜”多用途乘用车信息。由被告人吕某某提供虚假客户提车单、车辆合格证书，伪造机动车登记证书，并以虚构的车辆信息在鼎和财产保险股份有限公司购买车辆保险和交纳车辆增值税后，骗取浙江茗发担保有限公司汽车贷款95000元，由赣州中茗汽车服务有限公司王某于2018年4月25日将曾某1贷款94200元（扣除800元GPS费用）转账至韩奕鸣账内，韩奕鸣按照与被告人吕某某的约定，将9.42万元微信转账至吕某某。被告人吕某某对曾某1隐瞒已收款的事实，截留94200元。7、2018年5月8日，被告人吕某某以能帮曾某2套取汽车贷款用于买货车为名，与曾某2签订个人汽车贷款服务暨委托保证合同、龙卡信用卡购车分期付款约定条款及抵押担保合同，虚构曾某2在信丰泽钢汽贸购买“奥迪A4”轿车的信息。由被告人吕某某提供虚假客户提车单、车辆合格证书，并以虚构的车辆信息在阳光保险集团购买车辆保险和交纳车辆增值税后，骗取浙江茗发担保有限公司汽车贷款15万元，由赣州中茗汽车服务有限公司王某于2018年5月16日将曾某2贷款149200元（扣除800元GPS费用）转账至韩奕鸣账内，韩奕鸣按照与被告人吕某某的约定，将11万元转至吕某某农业银行账户内、3.92万元微信转至吕某某。被告人吕某某对曾某2隐瞒已收款的事实，在曾某2中国建设银行卡号62×××55信用卡还款一次4830元，截留144370元。综上，被告人吕某某在自己资金紧张无法周转的情况下，骗取浙江茗发担保有限公司725000元，案发前归还信用卡计52450元、浙江茗发担保有限公司三次扣除800元GPS费用计2400元、案发前浙江茗发担保有限公司在被告人吕某某处追回11700元，其余658450元被被告人吕某某占有。被告人吕某某将658450元全部用于赌博和个人消费。2019年10月24日，在值班律师在场见证的情况下被告人吕某某自愿签署《认罪认罚具结书》，表示认罪认罚。上述事实，被告人吕某某在开庭审理过程中亦无异议，并由被告人吕某某的供述与辩解、被害人钟某等人的陈述、证人王某等人的证言、被害人身份证及驾驶证复印件、客户提车单、个人汽车贷款服务暨委托保证合同、消费款购车分期付款约定条款及抵押担保合同、机动车统一销售发票及商业保险单、贷款申请表及打款单、银行流水、吕某某劳动合同、工资证明、微信账单流水、微信聊天记录、浙江茗发担保有限公司营业执照及账户、扣押决定书、扣押清单、电子证物检查工作记录、情况说明、前科查询、抓获经过、人口信息表等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吕某某以非法占有为目的，骗取车贷款达658450元,数额特别大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人吕某某归案后认罪认罚，依法可从轻处罚。公诉机关建议对被告人判处有期徒刑十一年三个月并处罚金。该建议符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院、最高人民检察院》第一条之规定，判决如下：一、被告人吕某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年三个月，并处罚金二十万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人吕某某的刑期自2019年3月12日起至2030年6月11日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴清。）二、责令被告人吕某某退赔被害人浙江茗发担保有限公司经济损失共计658450元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  叶艳风人民陪审员  钟玉美人民陪审员  王诚生二〇一九年十二月二十六日书 记 员  谢 凡