渭南市临渭区人民法院刑事判决书 （2019）陕0502刑初479号公诉机关渭南市临渭区人民检察院。被告人张永安，男，1978年2月5日出生，身份证号：610XXXXXXXXXXXXXXX，汉族，小学文化，户籍所在地陕西省渭南市临渭区，系渭南市临渭区法人，农民，2019年3月6日，被延安铁路公安处延安站派出所抓获，同年3月7日移交渭南市公安局临渭分局，2019年3月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被渭南市公安局临渭分局刑事拘留，同年4月9日被依法逮捕，现羁押于临渭区看守所。渭南市临渭区人民检察院以渭临检公诉刑诉[2019]475号起诉书指控被告人张永安犯非法吸收公众存款，于2019年10月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渭南临渭区人民检察院指派检察员雷毛莉依法出庭支持公诉，被告人张永安到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2010年12月22日，被告人张永安注册成立渭南临渭区XX社，任法定代表人。在未经国务院银行业监督管理机构审查批准的情况下，被告人张永安聘用王建国、樊健、东寿宝、程某某、申某某等人为代办站站干公开宣传，承诺还本付息，向不特定社会公开吸收资金。经鉴定：渭南临渭区XX社2011年10月-2015年4月吸收存款本金5238000元。经统计，渭南临渭区XX社2013年10月-2015年4月投资人报案尚未兑付存款本金共计406.7万元。公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。庭审中被告人张永安对起诉书指控其的罪名及基本犯罪事实均无异议。经审理查明：2010年12月22日，被告人张永安注册成立渭南临渭区XX社，任法定代表人。被告人张永安未经银监部门批准，聘用王建国、樊健、东寿宝、程某某、申某某等人为代办站站干通过公开宣传以月利率1.5%为利诱非法吸收集资参与人大量资金，进行资金存取以及放贷业务等活动。根据陕经司鉴（2019）5号司法鉴定意见书确认：2011年10月至2015年4月，吸收存款本金共计5238000元，涉及195人，共390笔。自2014年3月至2015年3月返还存款本金10万元，涉及8人，共十笔。自2013年10月至2015年4月投资人报案的尚未兑付4067000元，涉及147人，296笔。其中：自2013年10月至2015年4月站干王建国，尚未兑付群众资金104人次，计3049100元。自2013年10月至2015年4月站干樊健，尚未兑付群众资金13人次，计25.05万元。自2013年11月至2015年4月站干申某某，尚未兑付群众资金21人次，计36万元。自2013年10月至2015年4月站干程某某，尚未兑付群众资金25人次，计32.55万元。自2013年9月至2015年3月站干东寿宝，尚未兑付群众资金7人次，计81900元。上述事实，有报案材料、抓获经过案件移交函、银监会证明、农民专业合作社登记情况表、渭南市临渭区国家税务局及地方税务局证明、移交证明、营业执照复印件司法会计鉴定报告书、渭南市临渭区打击和处置非法集资工作领导小组办公室的通告、中国银行业监督管理委员会渭南监管分局、证明、渭南临渭区XX社吸收兑付存款明细、集资参与人东寿宝、程某某、申某某等人的投资登记表及询问笔录、情况说明、被告人张永安银行流水、户籍证明等证据及被告人张永安多次供述在卷，且能够相互印证，足以认定。本院认为，张永安违反国家金融管理制度，未经国务院银行业监督管理机构审查批准，非法以“渭南临渭区XX社”名义向不特定人员吸收资金。数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人张永安犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，依法应予支持。鉴于被告人张永安在侦审期间能如实坦白其所犯罪行，认罪态度较好，又自愿认罪认罚，依法对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人张永安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金1200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月6日起至2023年 3月5日止）。二、涉案赃款依法向被告人张永安追缴后返还各集资参与人。上述罚金限本判决生效后三十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。   审  判  长     申晓娜人民陪审员     刘稳良人民陪审员     杜邦运 二O一九年十二月二十九日 书  记  员     杨  洁附：本案适用的法律条文  《中华人民共和国刑法》    第一百七十六条  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。  单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。    第五十二条  判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条  罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条 非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 1