山西省长治市潞州区人民法院         刑事判决书         （2019）晋0403刑初204号         公诉机关山西省长治市郊区人民检察院（现山西省长治市潞州区人民检察院）。         被告人顾春芳，女，汉族，住江苏省张家港市。2019年1月25日因涉嫌犯诈骗罪被长治市公安局郊区分局（现长治市公安局潞州区分局）刑事拘留，2019年2月26日经长治市郊区人民检察院批准，同日被长治市公安局郊区分局执行逮捕。现羁押于长治市看守所。         指定辩护人牛念琴、王鑫，山西晶旌律师事务所律师、实习律师。         山西省长治市郊区人民检察院以郊检刑刑诉（2019）192号起诉书指控被告人顾春芳犯诈骗罪，于2019年7月17日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。长治市郊区人民检察院指派检察员张军民出庭支持公诉，被告人顾春芳及辩护人牛念琴、王鑫到庭参加诉讼。本案审理过程中，经长治市郊区人民检察院建议，本院决定延期审理一次。现已审理终结。         山西省长治市郊区人民检察院指控:2016年5月份，在一个炒黄金的微信群里，受害人陈某认识了被告人顾春芳；2018年2月底，被告人顾春芳通过微信与陈某联系，谎称自己在上海一家大公司工作，而且在银行内部有熟人，可以利用关系通过“宝宝账户”套利，无风险，赚钱多、赚钱快；在被告人顾春芳给予高额收益的诱惑下，2018年3月7日至2018年11月2日，陈某通过银行卡、支付宝、微信向顾春芳转款转账近百万元，为骗取陈某信任，顾春芳给陈某返利转账60余万元，陈某实际被骗384923.02元。期间，被告人顾春芳引诱陈某将其的朋友陈某1、夏某、庄某、张某、王某等6人介绍给被告人顾春芳，顾春芳以同样的手段骗取夏某546598元、孟某243000元、庄某15600元、张某210700元（当庭更正为160700元）、王某125350元（当庭更正为94350元）、陈某1121000元；被告人顾春芳诈骗7人共计1647171.02元（当庭更正为1566171.02元）。         被告人顾春芳骗取的钱款，并未用于“宝宝账户”套利，而是用于在“USG”网络平台上炒外汇、偿还外债、消费、购房等。为骗取被害人信任，顾春芳还将其中一部分诈骗所得款虚构为“利润”返还给被害人，使被害人继续受骗、不断“投资”。         针对以上事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人顾春芳以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关书面提出顾春芳犯罪法定刑为十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。因其具有以下量刑情节：数额特别巨大，且诈骗多人，可酌情从重处罚；若当庭自愿认罪，积极赔偿被害人损失，可酌情从轻处罚。建议判处有期徒刑十一年至十四年，并处罚金。在庭审中被告人顾春芳认罪认罚，公诉机关同意适用认罪认罚从宽制度，经公诉人、被告人顾春芳、值班律师就认罪认罚从宽相关情况协商后，被告人顾春芳签署了认罪认罚具结书。据此，公诉机关建议对被告人顾春芳判处有期徒刑十一年，罚金人民币100000元。         被告人顾春芳对公诉机关指控其诈骗的事实及罪名无异议且签字具结；对公诉机关当庭变更指控诈骗陈某、夏某、庄某、张某、王某、陈某1的数额无异议。其同时辩解公诉机关指控诈骗孟某的数额中包含有利润，应予扣除，金额在19万至20万之间。         辩护人牛念琴、王鑫对公诉机关指控被告人顾春芳犯诈骗罪的罪名无异议，同时提出辩护意见：公诉机关指控犯罪金额事实不清、证据不足。被告人顾春芳认罪认罚，如实供述犯罪事实，属于坦白，应当适用从宽处罚规定，对其从轻处罚；被害人事前有一定的了解，才参与了网络平台的交易，本身平台存在风险，造成损失双方均有一定的责任；被告人顾春芳主观恶性不大，还给被害人写有欠条，同意尽力退赃退赔，且希望家属能协助其退赔退赃，具备悔罪的情节；被告人顾春芳在本案中没有获利，其自己也是受害者；其无犯罪前科，系初犯，希望法庭本着贯彻“教育为主，惩罚为辅”原则对其从轻处罚。         经审理查明，被害人陈某在一个炒黄金的微信群里认识了被告人顾春芳。2018年2月底，被告人顾春芳通过微信开始与陈某频繁联系，谎称自己在上海一家大公司工作，而且在银行内部有熟人，可以利用关系通过“宝宝账户”套利，无风险，赚钱多、赚钱快。在被告人顾春芳给予高额收益的诱惑下，2018年3月7日至2018年11月2日，陈某通过银行卡、支付宝、微信向顾春芳转款转账近百万元，为骗取陈某信任，顾春芳给陈某返利转账60余万元，陈某实际被骗384923.02元。期间，被告人顾春芳引诱陈某将其的朋友夏某、孟某、庄某、张某、王某、陈某1等6人介绍给被告人顾春芳，顾春芳以同样的手段骗取夏某546598元、孟某243000元、庄某15600元、张某160700元、王某94350元、陈某1121000元。         总上，被告人顾春芳诈骗7人共计1566171.02元。         被告人顾春芳骗取的钱款，并未用于“宝宝账户”套利，而是用于在“USG”网络平台上炒外汇、偿还外债、以及其个人消费等。期间为骗取被害人信任，顾春芳还将其中一部分诈骗所得款虚构为“利润”返还给被害人，使被害人继续“投资”、受骗。         另查明，2019年1月22日被告人顾春芳被张家港市公安局大新派出所抓获，临时寄押于苏州市第四看守所，2019年1月25日被长治市公安局郊区分局押解回长治市看守所执行刑事拘留。         针对以上事实，公诉机关提供以下证据证实：         1、报案材料、受案登记表、邳州市公安局移送案件通知书、立案决定书，证明本案经被害人陈某、陈某1、张某、庄某报案后立案侦查。         2、户籍人口信息，证明被告人顾春芳的身份信息情况。         3、前科劣迹调查表，证明经查询全国违法犯罪人员信息资源库，未被告人顾春芳前科劣迹。         4、苏州市第四看守所寄押证，证明2019年1月22日至2019年1月25日被告人顾春芳被临时寄押于苏州市第四看守所。         5、长治市公安局郊区分局协助查询财产通知书、公安机关依法向财付通支付科技有限公司调取微信注册信息及转账记录的通知书、公安机关依法向支付宝（中国）网络技术有限公司调取支付宝转账记录的通知书，证明公安机关依法取证的过程。         6、张家港农商行个人账号对账单、中国工商银行借记卡账户历史明细清单、中国建设银行股份有限公司个人活期明细信息，证明被告人顾春芳的张家港农商行账号×××与中国工商银行卡号×××、中国建设银行卡号×××的账户交易详细情况。         7、陈某与顾春芳的相互转账明细、陈某支付宝转账电子回单、陈某与顾春芳之间微信及支付宝转账交易明细、陈某中国建设银行个人账户支出交易明细、中国建设银行个人账户收入交易明细、中国工商银行客户凭条、陈某与顾春芳相互对账明细，证明被告人顾春芳与被害人陈某之间转账情况。         8、顾春芳与夏某之间的资金往来汇总、夏某与顾春芳之间支付宝转账电子回单、夏某与顾春芳之间微信转账记录、夏某的中国建设银行个人活期账户交易明细，证明被告人顾春芳与被害人夏某之间转账情况。         9、孟某与顾春芳的资金往来汇总、孟某支付宝转账电子回单、孟某的江苏邳州农村商业银行股份有限公司银行卡交易明细、孟某向顾春芳微信转账记录，证明被告人顾春芳与被害人孟某之间转账情况。         10、庄某与顾春芳之间微信、支付宝转账记录，被告人顾春芳与被害人庄某之间转账情况。         11、张某（高某）与顾春芳之间的转账记录、张某支付宝转账电子回单（由高某转向顾春芳）、中国银行交易流水明细清单及记录（客户名为高某）、张某支付宝转账记录、张某向顾春芳微信转账记录，证明被告人顾春芳与被害人张某之间转账情况。         12、王某支付宝交易记录、王某支付宝转账电子回单、王某与顾春芳之间的微信转账记录，证明被告人顾春芳与被害人王某之间转账情况。         13、陈某1与顾春芳之间微信、支付宝转账记录，被告人顾春芳与被害人陈某1之间转账情况。         14、顾春芳与陈某、陈某1、庄某、夏某、王某的微信聊天记录，及超级柜台客户回执，证明被告人顾春芳通过微信聊天，虚构事实骗取陈某等被害人信任的过程。         15、阿里巴巴集团支付宝（中国）网络记录有限公司提供顾春芳与陈某、陈某1等人转账的记录（光盘），证明被告人顾春芳通过支付宝转账方式诈骗陈某等人的事实。         16、腾讯计算机系统有限公司提供顾春芳与陈某、陈某1等人转账的记录（光盘），证明被告人顾春芳通过微信转账方式诈骗陈某等人的事实。         17、顾春芳收集截图（光盘），证明被告人顾春芳部分诈骗款项用于炒外汇。         18、公安机关与张某微信聊天内容，证明被害人张某核实转账记录后认可被诈骗金额为160700元。         19、证人陈某3的证言，证明2018年9月底开始被告人顾春芳通过中介公司找其购买房屋，先后向其交付购房定金24万元，之后再未付款。因顾春芳违约，2018年11月25日、2018年12月7日其先后退还顾春芳17万元，剩余7万元作为违约金由其收取。         20、证人房某的证言，证明其是“文武艺术培训中心”武馆的法定代表人，被告人顾春芳在其中投资25万元，之后因顾春芳蛊惑其投资“金九银十”，顾没钱给其利息，其从中扣除了顾投资的25万元。其未在顾春芳处中100万元用于购买奔驰车，是其自己购买的奔驰车。顾春芳还吸引黄某、翟某、尤老师、张老师给她投资，都没有要回投资款。顾春芳平时出手很大方，经常请人吃饭、洗脚，购物也大方，显得很有钱。         21、证人卢某的证言，证明其是顾春芳的丈夫，顾春芳没有工作，也没有经济来源，其看见她在手机上玩期货。其听她父母说经常有人去家里要债，其挣得工资都给了顾春芳，家里的钱都是顾在管理，都让她做平台的期货和外汇弄走了，家里一贫如洗。其有两个远方亲戚也在顾春芳那里投资，2017年到家里要钱，顾春芳还了他们一部分，还完没有其不清楚。         22、被害人陈某的陈述，证明其通过一个炒黄金的微信群认识了顾春芳。后其二人通过微信开始频繁联系，顾春芳自称在上海一家很有实力和信誉度的大公司工作，在银行有绝对的关系，可以通过一个名为“宝宝账户”套利，并称赚钱快、且百分之百保本，没有丝毫风险。期间顾春芳还编造文武艺术培训中心是其开办，以及“金九银十”套利力度更大的谎言，骗取其信任。2018年3月7日至2018年11月2日其先后通过微信、支付宝、银行卡转账方式给顾春芳转款。其前期投入的资金少，每次顾春芳都让其盈利，后来其贪心就把更多的钱转到顾春芳那里，最终导致被骗。         23、被害人夏某的陈述，证明2018年其在微信朋友圈通过朋友陈某认识一个叫顾春芳的女子，顾春芳自称有上海一家套利公司的内部消息，在银行方面也有亲戚，套利公司有活动，短期投入“宝宝账户”就能赚到很多利息，如果钱不用可以长期放在里面，这样利息更多，保证本金绝对安全，资金托管都在银行。之后在顾春芳高额返利、丰厚利润诱惑下，2018年4月30日至2018年9月17日其先后通过建设银行、微信、支付宝转账方式给顾春芳转款，期间顾春芳也给其返款，其损失为635598元。         24、被害人孟某的陈述，证明2018年4月其通过朋友陈某介绍认识一个叫顾春芳的女子，顾春芳自称有上海一家套利公司的内部消息，她在套利公司内部，套利公司有活动，短期投入“宝宝账户”就能赚到很多利息的钱，本金确保安全，并用高额返利为诱饵，骗取其信任后，其四次通过江苏农商行转给顾春芳155000元，四次通过支付宝转给顾春芳94000元，合计转款249000元。顾春芳通过支付宝转款给其3000元，其损失了246000元。         25、被害人庄某的陈述，证明2018年6月其师妹陈某说认识一个叫顾春芳的女子，顾春芳自称在上海银行里面有关系，银行正在做套利小活动。之后其微信联系了顾春芳，顾春芳经常给其发信息，让其投资，其经不住诱惑通过支付宝、微信给顾春芳转款，顾春芳也给其返款，其损失为15600元。         26、被害人张某的陈述，证明2018年5月其通过师妹陈某介绍认识了顾春芳，顾春芳自称在上海有公司，在银行有熟人。后其与顾春芳通过微信联系，顾春芳让其投资，说在银行做套利，每月给其返款。刚开始顾春芳按时给其返利，并让其再次投资。但之后的返利少了，总是拖着不给，最后其也联系不上顾春芳了。         27、被害人王某的陈述，证明2018年7月其通过师姐陈某认识了一个叫顾春芳的女子，顾春芳自称在上海大公司工作，资金放在银行托管绝对安全，她在银行内部有熟人可以稳赚不赔，可以套利，并用高额返利、丰厚利润为诱饵，骗取其信任后，2018年7月20日至2018年10月31日其先后通过微信、支付宝、银行卡转账形式给顾春芳转款，期间顾春芳也给其返款，其损失共计94350元。         28、被害人陈某1的陈述，证明经朋友陈某介绍其认识了顾春芳，顾春芳自称在上海大公司工作，银行有内部熟人，可以做稳赚不赔套利等谎言，用高额返利，丰厚利润为诱饵，骗取其信任后，2018年5月16日至2018年11月2日其先后通过微信、支付宝转账方式给顾春芳转款。其一共分19次转款168000元，顾春芳一共返还其47000元，共计诈骗其121000元。         29、被告人顾春芳的供述与辩解，证明其没有正式工作，在银行也没有熟人。其先在一个炒黄金的群里认识陈某，后通过陈某介绍认识了陈某1、夏某、孟某、王某、张某、庄某。其告诉陈某自己是在套利公司做套利，与银行有关系，做银行套利。其告诉他们有活动的时候35000元人民币可以连本带利返还50000元，没活动的时候35000元人民币连本带利返还40000元到45000元。实际上其清楚套利和银行没有关系，因为所有的操作都是通过平台，不需要通过银行。陈某刚开始就问其套利有没有风险，其说没有风险，不管怎样操作只要到期就能收回成本和利润。事实上他们给其的钱都用于在一个“USG”平台上炒外汇、还债务，并未用于做“宝宝账户”、银行套利等投资。其在认识陈某之前在各种平台炒外汇，赔了80多万元美元，人民币大概500多万元。其当时明白炒外汇的风险，但想把赔的钱一下子赚回来，所以才骗陈某他们，让他们去投资。大概2018年11月由于其不能按时还钱，陈某他们来家里找其要钱，其才把实际情况告知他们。他们说如果知道是炒外汇就不给钱了。2018年9月15日其在张家港市××镇看了一套房子，房东叫陈某2，其给了他24万元定金，该款一部分是从邻居处借的，一部分是王某投资的钱。最后因为其违约赔了陈某2 8万元，5万元还给孟某，剩下的钱还给了邻居。当时其为了取得陈某等人的信任，在微信群里说房某在其这里赚钱买了一辆90万元的奔驰，实际上车是房某花10万元买的。其用来给陈某等人返利的钱包括三部分，一是其挣的佣金；二是其收别人的钱，一部分进行返利；三是把陈某、夏某等7个人的钱相互转，实际上都没有用于投资。         上述证据，经当庭举证、质证，并经本院认证，可以作为认定案件事实的依据。         本院认为，被告人顾春芳以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取他人钱款1566171.02元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人顾春芳的罪名成立，本院予以支持。         被告人顾春芳诈骗多人钱款共计1566171.02元，可以对其从重处罚；其到案后如实供述犯罪事实，可以对其从轻处罚；其在审判阶段自愿认罪认罚，可以对其从宽处罚。公诉机关提出对顾春芳的量刑建议适当，应予采纳。         关于被告人顾春芳及辩护人对公诉机关指控诈骗孟某钱款数额提出异议，经查：被告人顾春芳的供述及被害人孟某的陈述，均证实被告人顾春芳是虚构代为做银行套利的谎言而骗取孟某的钱款，且双方间交易均是以微信、支付宝或银行卡转账方式进行，结合公安机关依法调取的双方微信、支付宝及银行卡相互转账记录的客观证据，可以证实该诈骗金额为243000元，被告人顾春芳的供述与被害人孟某的陈述虽与之均不一致，但该二人均未提供客观证据佐证，故公诉机关依据客观证据指控的该项犯罪金额予以认定。关于辩护人提出被害人事前了解参与网络平台交易存在风险，对造成损失也应承担责任的辩护意见，经查，被告人顾春芳为非法占有被害人财物，而虚构其有能力代为从事套利交易的事实，并隐瞒了将所骗款项用于抵债、炒外汇的真相，使得被害人基于错误认识而处分了其财物，即被害人对于顾春芳控制钱款后的真实用途并不清楚，其是否有投资风险意识与被告人顾春芳实际欺骗意图之间没有关联性，不应作为被害人存在过错的从轻情节予以评价。辩护人的该项辩护意见，无法律及事实依据，本院不予采纳。辩护人的其余辩护意见，符合法律及事实的部分，本院予以采纳。         被告人顾春芳2019年1月22日至2019年1月25日被临时寄押于苏州市第四看守所期间，依法应予折抵刑期三日。         被告人顾春芳诈骗被害人的钱款，应责令其予以退赔。         综上所述，根据被告人顾春芳的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十七条第三款、第六十四条、第四十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：         一、被告人顾春芳犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一九年一月二十五日起至二〇三〇年一月二十一日止），并处罚金人民币100000元(于本判决生效后十日内缴纳)。         二、责令被告人顾春芳退赔被害人陈某384923.02元、被害人夏某546598元、被害人孟某243000元、被害人庄某15600元、被害人张某160700元、被害人王某94350元、被害人陈某1121000元。         如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省长治市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。         审 判 长 牛志华         人民陪审员 宋彦敏         人民陪审员 宋献堂                 二〇一九年十二月二十四日         书 记 员 王路娜