吉林省梨树县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）吉0322刑初317号 公诉机关吉林省梨树县人民检察院。 被告人冯天庆，男，1971年9月22日出生，汉族，户籍所在地吉林省梨树县，住梨树县，原系霍家店房屋开发有限公司副经理。 辩护人安玉宝，吉林辅民律师事务所律师。 吉林省梨树县人民检察院以梨检刑检刑诉（2017）194号起诉书指控被告人冯天庆犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年5月19日向本院提起公诉。本院于2018年8月26日作出（2017）吉0322刑初216号刑事判决，以被告人冯天庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币15万元。宣判后，被告人冯天庆不服提出上诉，四平市中级人民法院以事实不清，证据不足，将本案发回本院重新审理。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省梨树县人民检察院指派检察员姜彤辉出庭支持公诉，被告人冯天庆及辩护人安玉宝到庭参加诉讼，现已审理终结。 梨树县人民检察院指控：被告人冯天庆自2012年至2015年期间在梨树县霍家店房地产开发公司承建霍家店工程，由于资金短缺，冯天庆在没有经相关部门批准的情况下，以高息（月利2分-5分不等）为诱饵，抵押霍家店房地产开发公司开具的期房购楼收据、重复抵押，虚开购楼收据等方式向社会不特定人借款，先后从黄某1处借款70万元、刘某1处借款7万元、王某1处借款20万元、李某1处借款168.6万元、蒋某1处借款30万元、蒋某2处借款5万元、冯某1处借款73万元、李某2处借款13万元、郑某1处借款86万元、翟某处借款40万元、陈某1处借款22万元、于某1处借款30万元、刑某处借款43万元、韩某1处借款100万元、高某1处借款40万元、孙某1处借款20万元、黄某2处借款80万元、贾某1处借款86万元、刘某2处借款10万元、王某2处借款50万元、柳某处借款10万元、孙某2处借款73万元、贾某2处借款150万元、蒋某3处借款70万元、王某3处借款20万元、韩某2处借款35万元、张某1处借款15万元、郝某处借款40万元、王某4处借款100万元、侯某处借款137万元、李某3处借款5万元、徐某处借款5万元、辛某处借款5万元、高某2处借款5万元、夏某处借款12万元、袁某处借款5万元、范某处借款40万元、张某2处借款40万元、董某处借款90万元、王某5处借款12万元、王某6处借款25万元、张某3处借款156万元、贾某1处借款80万元、另外一部分人处借款200万元，共计50人余手中非法吸收存款2323.8万元。经过公安机关对部分出借人(36人）的调查，分别为黄某1处借款70万元、刘某1处借款7万元、王某1处借款20万元、李某1处借款168.6万元、蒋某1处借款30万元、蒋某2处借款5万元、冯某1处借款73万元、李某2处借款13万元、郑某1处借款86万元、翟某处借款40万元、陈某1处借款22万元、于某1处借款30万元、刑某处借款43万元、韩某1处借款100万元、高某1处借款40万元、孙某1处借款20万元、黄某2处借款80万元、贾某1处借款86万元、刘某2处借款10万元、王某2处借款50万元、柳某处借款10万元、孙某2处借款73万元、贾某2处借款150万元、蒋某3处借款70万元、王某3处借款20万元、韩某2处借款35万元、张某1处借款15万元、郝某处借款40万元、王某4处借款150万元、侯某处借款103万元、李某3处借款5万元、徐某处借款5万元、辛某处借款5万元、高某2处借款5万元、夏某处借款16万元、袁某处借款5万元、范某处借款40万元、张某2处借款40万元、董某处借款90万元、王某5处借款12万元、王某6处借款25万元、张某3处借款156万元、贾某1处借款80万元，现已核实冯天庆非法吸收存款1691万元，至今尚欠1000余万元。 吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有被告人冯天庆的供述，证人黄某等人的证言及相关书证等。 吉林省梨树县人民检察院认为，被告人冯天庆违反金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，应当依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定追究其刑事责任。 在法庭审理时，被告人冯天庆对公诉机关指控的事实供认。 被告人冯天庆的辩护人提出的辩护意见是：1.辩护人认同公诉人指控冯天庆犯有非法吸收公众存款罪。2.被告人冯天庆具有投案自首情节，认罪认罚，具有法定和酌定从轻减轻处罚的情节，建议对被告人冯天庆判处三年有期徒刑并适用缓刑。 本院经审理查明：被告人冯天庆自2012年至2015年期间在梨树县霍家店房地产开发公司承建霍家店工程，由于资金短缺，冯天庆在没有经相关部门批准的情况下，以高息（月利2分-5分不等）为诱饵，抵押霍家店房地产开发公司开具的期房购楼收据、重复抵押，虚开购楼收据等方式向社会不特定人借款，先后向王某3借款20万元、刘某2借款10万元、陈某1借款22万元、郝某借款38万元、于某1借款30万元、侯某借款103万元、王某4借款150万元、翟某借款30万元、蒋某1借款30万元、孙某1借款19万元、高某1借款40万元、黄某1借款70万元、刑某40万元、蒋某3借款70万元、韩某1借款30万元、蒋某2借款5万元、刘某1借款7万元、孙某2借款69.35万元、贾某2借款145万元、贾某1借款81.7万元、李某1借款166.8万元、黄某2借款95万元、柳某借款9.6万元、冯某借款173万元、王某1借款20万元、韩某2借款35万元、王某6借款50万元、郑某1借款86万元、李某2借款12.48万元、张某1借款14.25万元、高某2借款5万元、徐某借款5万元、李某3借款5万元、辛某借款5万元、夏某借款12万元、董某借款80.1万元。被告人冯天庆总计向36人非法吸收公众存款，金额为1684.28万元。 以上非法吸收公众存款数额已扣除被告人冯天庆向集资参与人借款时支付的上打租利息，已支付给集资参与人的利息已折抵借款本金。 上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据，予以证明： 1、情况说明，2016年11月15日8时30分，梨树县公安局办案民警给涉嫌非法吸收公众存款的嫌疑人冯天庆等人分别打电话进行口头传唤，要求上述人员到梨树县公安局接受调查。霍家店村副书记蒋连民于2016年11月15日9时带领冯天庆等人来到梨树县党校向梨树县公安局办案人员投案，主动接受办案机关调查。 2、承包合同书等，证明被告人冯天庆承包霍家店楼房工程的事实。 3、借据、购楼票据等，证明被告人冯天庆用霍家店房开公司开具的购楼票据做抵押等方式向他人吸收存款的事实。 4、查封决定书及清单等，证明公安机关查封涉案财物楼房等相关事实。 5、关于冯天庆民间借贷资金使用情况的报告，证明由于工程建设承包人冯天庆没有完整、合法的会计资料，对其民间借贷资金使用情况的审查依据为承包人提供的情况说明，承包人对提供的情况说明已做出了承诺，并承担法律责任，具体情况如下：承包工程总价款3143万元，民间借贷资金1649.8万元，其中：用于支付利息418.76万元，用于工程建设1231.04万元，民间借贷资金小于承包工程总价款。 6、证人王某、翟某、侯某等人证言，证实被告人冯天庆用霍家店房地产开发公司开具的购楼票据做抵押等方式向王某等人吸收存款的事实。 7、证人唐某证言，证实建筑承包商向我们公司出借据，用我们公司的商品楼抵押借款盖楼，我们购楼收据开给建筑商。 8、证人杨某证言，证实承包商拿楼票子去民间抵押借款的事实。 9、被告人冯天庆供述，我是霍家店楼房的建筑商，我是挂靠霍家店房开公司的资质，独立承包霍家店的楼房建筑工程。具体承包霍家店四期12号、16号、19号洋房；五期（百合香湾）22号、23号、24号楼的建筑工程；还有五期（百合香湾）14号楼的建筑工程。我自有的资金在工程中不能正常运转，出现了很大的资金缺口，我看霍家店一期、二期的建筑商有用高利息并以购楼收据做抵押从他人手中借钱，我缺钱用，我就问别的建筑商该怎么办，他们告诉我可以用购楼收据做抵押从外面借钱，我就也这么做了。我以高利息从外面借钱，并以购楼收据作为抵押，以此来解决资金短缺的问题。借款时间不是2011年7月份的时候就是2012年7月份的时候，也就是我自有资金花完的时候开始的，一直持续到2014年10月份，具体名单我记不清了，我也没有记账，我大约从五十多人手中借过钱，有亲戚，有朋友，还有不认识的，不认识的这些人是通过朋友介绍来的。最开始我向亲戚、朋友借钱，后来我的亲戚朋友跟那些我不认识的人说我的工程需要用钱，我当时放出话约定给出借人高利（一般利息按月利３分至5分给），就是一个传一个的，之后大家就都知道我用钱了。我实际借款2160多万元，大部分都用在建筑工程上了，大概有1000多万元，其余部分用来还本金和利息了，其中有事先扣除利息的，目前我已还本金508万元左右，还欠本金1600万元左右。我的借款中，有购楼收据作为抵押借款的，还有没有购楼收据做抵押的，向出借人提供的购楼收据都是霍家店房地产开发公司给开具的购楼收据。 本院认为，被告人冯天庆非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人冯天庆经公安机关电话传唤，主动到办案机关接受调查，如实供述所犯罪行，系自首，可从轻处罚，被告人冯天庆非法吸收公众存款数额巨大，部分集资款无法返还，故不适宜适用缓刑。对辩护人提出的判处缓刑的意见不予采纳，其他合理意见予以采纳。视本案事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条（非法吸收公众存款罪）、第六十七条（自首）、第五十二条、第五十三条（罚金）、第六十四条（责令退赔）之规定，判决如下： 一、被告人冯天庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币14万元。罚金在判决生效后十日内缴纳完毕。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月26日起至2022年4月19日止。先期羁押的2个月零6天已折抵刑期。） 二、责令被告人冯天庆退赔集资参与人人民币1186.2万元，其中，退赔王某3借款18万元、刘某2借款9.4万元、陈某1借款19.3万元、于某1借款16.5万元、侯某借款87万元、王某4借款116.6万元、翟某借款20万元、蒋某1借款12万元、黄某1借款49.8万元、刑某借款22.4万元、蒋某3借款70万元、孙某2借款44万元、贾某2借款130万元、贾某1借款56万元、李某1借款78.6万元、冯某1借款33万元、王某1借款20万元、韩某2借款20.4万元、王某6借款10.2万元、郑某1借款84万元、张某1借款13.5万元、高某2借款5万元、李某3借款6.9万元、夏某借款8万元、董某借款81.5万元、高某1借款30万元、黄某2借款50万元、韩某1借款28.5万元、孙某1借款16万元、郝某借款30万元。（已支付给集资参与人的利息折抵辛某本金，已实际履行的在退赔款中扣除，具体数额以执行时核对为准。） 三、在案查封的涉案财物依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审判长 崔 仁 审判员 王春和 审判员 朱 颖 二〇一九年十二月三日 书记员 刘 畅