大连市旅顺口区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0212刑初183号公诉机关大连市旅顺口区人民检察院。被告人韩新元，男，1988年12月30日出生，汉族，初中文化，无职业，现住大连市旅顺开发区，户籍所在地大连市旅顺口区。因本案于2018年8月15日被取保候审，2019年8月12日被逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人纪树海，系辽宁青松律师事务所律师。大连市旅顺口区人民检察院以旅检公诉刑诉[2019]180号起诉书指控被告人韩新元犯诈骗罪，于2019年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连市旅顺口区人民检察院指派检察员周京、代理检察员张倩出庭支持公诉，被告人韩新元及辩护人纪树海到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年7月，被告人韩新元利用被害人对信用卡无知的状况，或以养卡为名，或以办理手机分期贷款套现可以提供信用卡额度为名等，并收取信用卡或贷款额度的12%至15%为手续费，先后对被害人李某、王某进行诈骗。现已查实：1.2017年7月，被害人李某经他人介绍在旅顺口区铁山街信源传媒找到被告人韩新元给其办理信用卡使用。期间，韩新元在旅顺开发区信源传媒店里先给被害人李某办理了一张浦发银行信用卡（卡号62×××95），透支额度为15,000元人民币。然后韩新元利用该卡又办理了二笔万用金业务贷款共52,000元。贷款下来后，韩新元将52,000元取出来给了李某15,000元，并将该卡留在自己手中，以给李某养卡及还浦发银行信用卡为名留下37,000元，后该款被挥霍。而后，韩新元又将李某的浦发银行信用卡透支共11,020元，该款也被其挥霍。之后，被害人李某的浦发信用卡到期还款，韩新元给该信用卡还了4期款后因没钱就不给还了，共还款6941元。被告人韩新元通过浦发银行信用卡实际诈骗李某33,039元。2.期间，韩新元又以办理手机分期贷款钱下来快为名带被害人李某到旅顺口区通达通讯店办理了捷信、佰仟、拍拍贷、玖富贷款手机套现业务，共贷款购买手机4部，套现13,700元，该款被韩新元挥霍。之后，手机分期贷款到期，韩新元还了4期贷款共6136元。被告人韩新元通过手机分期贷款套现诈骗被害人李某共5920元。3.期间，被告人韩新元在旅顺开发区信源传媒店里又给被害人李某办理了一张中信银行信用卡（卡号62×××05）、一张交通银行信用卡（卡号62×××79）。中信银行信用卡透支额度为4500元，韩新元将4500元取出来后给了李某2000元，以养卡为名留下2500元，之后韩新元给该信用卡还了一期款共500元，又从该卡取出400元，后因没钱就不给还了，剩余快被其挥霍。被告人韩新元通过中信银行信用卡实际诈骗李某1860元。交通银行信用卡透支额度为9000元，韩新元将9000元取出来后给了李某4000元，以养卡为名留下5000元，后该款被其挥霍。被告人韩新元通过交通银行信用卡实际诈骗李某3920元。4.2017年7月，被害人王某通过他人在旅顺开发区信源传媒店找到被告人韩新元给其办理信用卡使用。被告人韩新元在旅顺开发区信源传媒店先给被害人王某办理了一张光大银行信用卡（卡号62×××24），透支额度为15,000元。信用卡来到以后，韩新元利用欺骗手段向王某要来验证码将光大信用卡激活，同时韩新元还以将该卡借给其同事使用为由，对王某进行欺骗，并将该卡留给自己使用，供其挥霍。被告人韩新元通过王某的光大银行信用卡实际诈骗王某15,000元。5.期间，被告人韩新元又以办理手机分期贷款钱下来的快为名带被害人王某到旅顺口区通达通讯店办理了手机套现业务，共贷款购买手机一部，套现2900元，该款被韩新元挥霍。之后手机分期贷款到期，韩新元还了3期贷款共852元。被告人韩新元通过手机分期贷款套现诈骗被害人王某2048元。公诉机关向法庭提交了户籍证明、情况说明、账单详情、交易流水、案件来源、抓捕经过等书证，证人刘某1、刘某2的证言，被害人王某、李某的陈述，被告人的供述和辩解，辨认笔录及照片等证据予以证明上述指控。公诉机关认为，被告人韩新元以非法占有为目的，骗取他人财物61,787元，数额巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人韩新元对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人的辩护人的辩护意见为，被告人的行为不构成诈骗罪，其没有非法占有的目的，也没有实施隐瞒真相或者虚构事实的行为，被害人均知道办理信用卡以及刷卡、贷款的事实，被害人将信用卡交给被告人时为了提高信用额度，由于被告人没有偿还能力才导致本案的发生，应属于民事纠纷，不构成诈骗罪。经审理查明，2017年5月，被害人李某经他人介绍在大连市旅顺开发区信源传媒店找到被告人韩新元为其办理信用卡使用，双方约定由韩新元收取信用卡或贷款额度12%的金额作为办卡或贷款手续费。韩新元先给李某办理了一张卡号为62×××95信用额度为人民币15,000元的浦发银行信用卡，后韩新元又利用该卡办理了二笔万用金贷款业务，共贷款人民币52,000元，韩新元在该笔贷款到账后将其中15,000元交给李某，并以为该信用卡还款及养卡为由欺骗李某将扣除手续费后剩余人民币28,960元及该张信用卡交给其使用，后韩新元将该款挥霍。此后，韩新元又多次使用李某的浦发银行信用卡透支共计人民币11,020元供其挥霍。截至2017年8月7日，韩新元为该信用卡还款共计人民币6941元。被告人韩新元通过浦发银行信用卡实际诈骗李某33,039元。期间，被告人韩新元又给被害人李某办理了一张卡号62×××05信用额度为人民币4500元的信银行信用卡和一张卡号62×××79信用额度为人民币9000元的交通银行信用卡，双方仍约定由韩新元收取信用卡额度12%的金额作为办卡手续费。韩新元从中信银行信用卡中透支人民币4500元，取现后交给李某人民币2000元，并以为该信用卡还款及养某为名将扣除手续费后剩余的人民币1960元留下自用，后韩新元为该信用卡还款500元，又从该卡透支400元，剩余款项被其挥霍。此后，韩新元又从李某的交通银行信用卡中透支9000元，取现后交给李某4000元，采用相同方法将剩余款项人民币3920元供其挥霍。被告人韩新元通过中信银行信用卡和交通银行信用卡分别诈骗李某1860元、3920元。2017年7月，被告人韩新元又以办理手机分期贷款可以快速套现为由带被害人李某到大连市旅顺口区通达通讯店办理了捷信、佰仟、拍拍贷、玖富贷款手机套现业务，双方约定由韩新元收取套现金额12%作为手续费，后韩新元为李某在该店办理分期贷款购买手机4部，套现人民币13,700元，韩新元以需要等待审批为由，未将套现款项给付李某，后该款全部被韩新元挥霍。手机分期贷款到期后，韩新元偿还四期贷款共6136元。被告人韩新元通过手机分期贷款套现诈骗被害人李某共5920元。2017年7月，被害人王某经他人介绍在大连市旅顺开发区信源传媒店找到被告人韩新元为其办理信用卡使用，双方约定由韩新元收取信用卡额度15%的金额作为办卡手续费。韩新元给被害人王某办理了一张卡号62×××24信用额度为人民币15,000元的光大银行信用卡，并将其个人地址填写为收卡地址。韩新元收到信用卡后利用欺骗手段向王某索要验证码将光大银行信用卡激活，并谎称该卡在其同事处无法找到，后韩新元使用该信用卡套现人民币15,000元供其挥霍。被告人韩新元通过光大银行信用卡诈骗王某15,000元。期间，被告人韩新元又以办理手机分期贷款可以快速套现为由带被害人王某到大连市旅顺口区通达通讯店办理了手机分期贷款套现业务，韩新元为王某在该店办理贷款购买手机1部，套现2900元。后韩新元向王某谎称手机贷款未被审批，隐瞒已套现款项的事实，未将套现款项给付王某，后该款被韩新元挥霍。手机分期贷款到期后，韩新元偿还了3期贷款共852元。被告人韩新元通过手机分期贷款套现诈骗被害人王某2048元。被告人韩新元到案后如实供述犯罪事实。案发后，被告人韩新元家属代其分别向被害人李某、王某退赔损失人民币60,000元、25,000元，并取得二被害人的谅解。上述事实，被告人韩新元在庭审过程中亦无异议，且有户籍证明、情况说明、支付宝账单截图、微信转账截图、银行信用卡交易明细、信用卡对账单、还款记录、个人商品贷申请表、手机贷款明细、赔偿协议、收条、谅解书、审前社会调查报告、案件来源、抓捕经过；证人刘某1、刘某2的证言；被害人王某、李某的陈述；辨认笔录及照片等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人韩新元以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币61,787元，数额巨大，核其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院依法予以支持。被告人到案后如实供述犯罪事实，依法可予以从轻处罚。案发后，被告人家属已代其赔偿被害人的损失，并取得被害人谅解，可对被告人酌情予以从轻处罚。关于被告人辩护人提出不构成诈骗罪的辩护意见，经查，被告人以帮助被害人信用卡还款及所谓的养卡即帮助被害人提高信用度为由，诱骗被害人将款项交付给其使用，大部分款项实际并未用于偿还信用卡欠款，而是被其个人使用并挥霍，被告人主观上明显具有非法占有被害人钱款的目的，客观上实施了编造虚假理由欺骗被害人将钱款交付给其个人使用挥霍的行为，该行为符合诈骗罪的特征，应构成本罪，故辩护人的辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。被告人有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人韩新元犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币20,000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张 慧人民陪审员  陈兴隆人民陪审员  杨雪霏二〇一九年十二月二十七日书 记 员  郝 雪附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。