河南省周口市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）豫16刑终739号原公诉机关周口市川汇区人民检察院。上诉人（原审被告人）贺小龙，化名王欢欢，男，出生于1988年5月3日，汉族，初中文化，户籍所在地河南省沁阳市,捕前住沁阳市。因涉嫌诈骗犯罪，于2018年5月20日被公安机关抓获临时羁押于沁阳市看守所；同年5月22日被周口市公安局太昊路分局刑事拘留；同年6月29日被周口市公安局太昊路分局执行逮捕。指定辩护人严保才，河南百暖律师事务所律师。周口市川汇区人民法院审理周口市川汇区人民检察院指控被告人贺小龙犯诈骗罪一案，于2019年4月3日作出（2019）豫1602刑初30号刑事判决，被告人贺小龙提出上诉，周口市中级人民法院于2019年8月27日作出（2019）豫16刑终281号刑事裁定，撤销原判，发回重审。周口市川汇区人民法院依法另行组成合议庭，于2019年11月29日作出（2019）豫1602刑初441号刑事判决，被告人贺小龙不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，听取辩护人意见，决定不开庭审理。现已审理终结。原审法院审理查明：（一）2017年9月，被告人贺小龙以“王欢欢”的名字和“融鼎网络科技”的名义，以自己能办理贷款为由，给河南省上蔡县居民岳东冬先贷款分期购买了一辆东风风神SUV轿车，车总价为11.9万元，岳东冬交的首付款3万元，三年分期每月还款3369元，车牌号豫Ｑ×××××。办了车牌后，贺小龙以把这辆车搁他那做贷款为由让陈某签了一份空白的《车辆质押借款合同》，并以为岳东冬办理贷款需要活动为由给岳东冬要5000元。岳东冬分别于2018年1月10日和11日通过微信转账给了贺小龙5000元。2018年1月11日，在岳东冬不知情的情况下，贺小龙将岳东冬的豫Ｑ×××××轿车同另一被害人路某豫Ｐ×××××轿车以9万元的价格转押给韩某2。（二）2017年7月，贺小龙以“王欢欢”的名字和“融鼎网络科技”的名义，以自己能办理贷款为由，给河南省沈丘县冯营乡李寨村居民刘某1先贷款分期购买了一辆广汽传祺白色轿车，车总价为9.8万元，刘某1交的首付款2.5万元，三年分期每月还款2928元，车牌号豫Ｐ×××××。办了车牌后，贺小龙以把这辆车搁他那做贷款为由让刘某1签了一份空白的《车辆质押借款合同》，并把刘某1的中国农业银行卡（尾号1972，额度1万元）、中国银行卡（尾号4839，额度5千元）要走说是做流水融资贷款。后在刘某1不知情的情况下在2017年9月16日贺小龙将豫Ｐ×××××轿车同另一被害人陈某的豫Ｐ×××××轿车以9.5万元的价格转押给李某2。案发后刘某1的车辆已追回，发还被害人。（三）2017年9月，贺小龙以“王欢欢”的名字和“融鼎网络科技”的名义，以自己能办理贷款为由，给河南省淮阳县商水县居民陈某先贷款分期购买了一辆别克轿车，车总价为107200元，贺小龙交的首付款3万元，三年分期每月还款2335.68元，车牌号豫Ｐ×××××。被告人贺小龙微信三次给陈某转款3000元。陈某微信转给贺小龙款1500元。办了车牌后，贺小龙以把这辆车搁他那做贷款为由让陈某签了一份空白的《车辆质押借款合同》，后在陈某不知情的情况下在2017年9月16日贺小龙将陈某的豫Ｐ×××××轿车同另一被害人刘某1豫Ｐ×××××轿车以9.5万元的价格转押给李某2。（四）2017年10月，贺小龙以“王欢欢”的名字和“融鼎网络科技”的名义，以自己能办理贷款为由，给河南省周口市川汇区南郊乡刘方平村130号居民刘某2先贷款分期购买了一辆大众朗逸轿车，车总价为101900元，刘某2交的首付款3.3万元，三年分期每月还款3948元，贺小龙还二个月分期7896元，贺小龙给刘某2要现金5000元。车牌号豫Ｐ×××××。办了车牌后，贺小龙以把这辆车搁他那做贷款为由让刘某2签了一份空白的《车辆质押借款合同》，并以能为信用卡提额度为由将刘某2的一张中国银行卡（卡号62×××95）、一张农业银行卡（卡号62×××57）要走使用，后在刘某2不知情的情况下在2017年12月13日贺小龙将刘某2的豫Ｐ×××××轿车以5万元的价格转押给李某1。（五）2017年12月，贺小龙以“王欢欢”的名字和“融鼎网络科技”的名义，以自己能办理贷款为由，给河南省项城市居民路某先贷款分期购买了一辆大众轿车，车总价为101900元，路某交的首付款，车牌号豫Ｐ×××××。办了车牌后，贺小龙以把这辆车搁他那做贷款为由让路某签了一份空白的《车辆质押借款合同》。2018年1月11日，在路某不知情的情况下，贺小龙将路某的豫Ｐ×××××轿车同另一被害人岳东冬豫Ｑ×××××轿车以9万元的价格转押给韩某2。案发后路某的车辆已追回，发还被害人。贺小龙将以上转押所得车款挥霍，目前以上被害人除路某以外均在每月还着分期车款。贺小龙以“王欢欢”的名字和“融鼎网络科技”的名义，以能为被害人办理贷款为由多次作案，造成被害人财物损失达498604元。认定上述事实的证据有：1、被害人陈述（1）岳东冬的陈述：一个月前我想贷5万元的款，经王丙林（河南省商水县人，通过中介认识的，联系电话157××××1221）的介绍我认识的王欢（音）。2017年11月23日上午10点左右，我和王丙林一块去的周口市川汇区龙祥第小区（一进小区大门那个楼）一单元402房间，找的王欢。王欢说是让我先可以做分期购一辆车，然后用车做贷款，我就同意了。商定的是我买车做分期，首付款3万元由王欢付，等车买回来，我把首付款给他，然后用我的这辆车贷款。然后我们就和王欢一块去到周口市川汇区华耀城附近的一个东风4S店，我们和4S店里谈的是东风风神AX7白色SUV车型。车价是11.97万元，用我的身份证购的车，王欢支付了首付款3万元，做了三年分期在郑州银行贷了10万元，每月还3369元，我用我的工商银行卡（卡号62×××90）绑定的分期还款。这个中间我一分钱都没有出。分期办好后，一个星期后我和王欢一块去到4S店提的车，车提过来之后，该车一直在龙祥第小区放着。三天后我和王欢到驻马店市车管所入得牌照豫Ｑ×××××，行驶证是我的名字。入了车牌照之后，我们一块开车回周口市区，在五一路周口六中附近我把首付的3万现金给了王欢。王欢给我说把车先放这，他用我的这辆车做5至9万的贷款，隔两天你过来拿着户口本、身份证、银行卡来办理个银行贷款。隔了两天我拿齐户口本、身份证、银行卡和银行卡流水到周口市川汇区龙祥第小区402房间找到王欢把这些东西交给了他，他就让我等，我就回去了。2018年1月10日下午3点左右，我给王欢打电话问他贷款什么时间能下来，他说是年前能下来，说是想快的话，让我拿5000元钱。我就在2018年1月10日晚上7点53分用微信给其转账3500元，在2018年1月11日下午2点34分我用微信转账给他1500元，共微信转账给他5000元整。转给他钱以后，王欢给我打电话说是下个星期五准时拿到钱。2018年1月16日下午4点多我给王欢打电话，提示关机，我从那时起就联系不上他了。今天下午我就来周口市龙祥第小区来找他，发现402房间门敲不开，我的车也不见了，我问小区物业说是早几天就搬走了。王欢，男，30岁左右，偏胖，约168厘米左右，不是本地口音，我在402房间就见他自己，他那是啥公司我也不清楚，我也没有见过他的身份证，微信号：×××，网名：泰来，联系电话159××××7444，他有个女朋友（我不知道叫什么名字），她的手机号是133××××4555，他女朋友的微信号：×××，网名：OnLy、楠。（2）陈某的陈述：2017年夏天的时候（离现在五、六个月前），我想办个五万元钱的贷款，我就在网上周口贴吧找到了一个“双鱼泰来”发布的办理贷款的信息，我就按照网上留的电话159××××7444给他联系，他就让我在周口市区龙祥第小区门口等着他见面，我就去了龙祥第小区门口我和他见的面，他就问我办多少贷款，我说五万，他说太少，最少办十万，我说我用不了恁些。他就说那就办不了。他就说要不就分期买个车，用车贷款，首付他付，分期还款时他每月给我一千元钱。我就同意了。2017年9月份的一天，他就和我一路到龙祥第小区南边众恒平价汽车超市用我的身份证做分期贷款买了一辆别克英朗，他付的首付3万元，24期贷款7万5千元，每月还2335.68元。车买了之后，在2017年9月11日他和我一路到周口市豫才驾驶员学校入的车牌豫Ｐ×××××。入完车牌，因为我没有驾驶证，他就让我把车放他那，他就把车开走了。第二天他就开着这辆车带着我去商水县城关镇纬二路一个农业银行去办贷款，没有办成，他又带着我上周口市区的一个中国银行，也没有办成。他就给我说让我等着，车辆正常还款三个月以后就可以办贷款，并把我的身份证拿走了。三个月以后，我就找他，他就给我说没有办成，让我给他拿5000元钱跑事用，我就在2018年1月13日8时50分我用微信给他转账1500元。然后就给他联系不上了。我就在今天到龙祥第小区门口那栋楼402房间找他，发现门敲不开，我的车也不在小区里，物业说他早几天就挪走了。我开始不知道这个人叫什么名字，今天我问卖车的他叫什么名字，卖车的说他叫王欢（音）。王欢在402他房间里给我签了一个合同，甲方我没仔细看，乙方是我，合同上注明我了欠他的钱数（具体多少我记不清了，可能是3万多元钱），让我把贷款办下来给他。合同签了他没有给我。（他按照约定每月你还分期时给你1000元钱了吗？）他2017年10月份、11月份、12月份每月用微信转账给我1000元钱，共转账给我3000元钱。王欢，男，30多岁左右，偏胖，不是本地口音，我没有见过他的身份证，具体他是什么公司我也不清楚，402房间里我就见过他自己，联系电话：159××××7444,17797762485，微信号：×××，网名：泰来，我在我微信上备注的名字是：贷款。陈某于2018年5月24日的陈述：王欢在402他房间里给我签了一个合同，甲方我没仔细看，乙方是我，合同上注明我欠了他3万元，让我把贷款办下来给他，说我不还了，让人去我家找我要。合同当时就签了一份，他看看撕了，说这个不算，又拿出来一份让我签的，合同共是一份，合同上附有我的身份证复印件，还让我拿着合同和身份证他拍了一张照片。合同他没有给我。（你仔细看这个合同没有，包括撕了之后又签那个？）当时我看了，是个我借他3万元的借款合同，现在具体内容想不起来了。签合同时，我没有看他的身份证，他也没有在合同上签名。借款合同上有个还款日期（好像是一个月，具体我记不清了），他给我说就是这样写，还款就是等我贷下来款再还他。其他也没有什么约定。合同上没有约定借款以车做抵押。（他按照约定每月你还分期时给你1000元钱了吗？）他2017年10月份、11月份、12月份每月用微信转账给我1000元钱，共转账给我3000元钱。现在这辆车的分期我还的，还有4、5个月了，每月还2335.68元，还款银行卡是我的中国邮政储蓄卡，卡号62×××69。补：我给王欢就签了个我欠他首付款3万多元钱（具体多少我记不清了）的一个合同，他让我把贷款办下来给他他把车再给我。这个合同上面只有我的签名，王欢没有在上面签字。我签字时，他用手机还给我拍照，说是留个证据。签完合同后，他把合同拿走了没有给我一份。（让其看民警调取的路某合同复印件后）我没有和“王欢”签过这样的车辆质押合同，我和他签的就是一张纸。开始找“王欢”是我急用钱，找他办理贷款的。王欢给我说我年龄太小贷款办不下来，让我办理个分期购车，然后再办理车主信用卡，信用卡下来后再把车卖了，这样就赔几千元钱，我就按照他说的办了个分期购车，然后办信用卡因为我年龄小银行不给办理。他就给我说等车辆正常还款3个月后可以办理贷款，但是到三个月后我找他他说没有办成，然后就给他联系不上了，我的分期贷款买的车也不见了。现在车的分期款是我还的。（问：你自己拿着身份证就可以办理分期购车和贷款，你为啥让“王欢”给你办理呢？）当时就是急用钱，就在网上找了个“双鱼泰来”发布的能办理贷款的信息，找到他后他说我年龄小不管贷款，就让我办个分期购车，我当时没有钱，他就给我说他先给我付首付，这辆车的首付3万多元钱就是王欢给我拿的，他说等办理贷款下来让我还他钱，后来就发生找不到王欢的事了。（3）刘某1的陈述：2017年7月，我通过张喜辉介绍，说是用分期买车，然后用车融资，还可以用身份证办银行卡，提高额度。当时我也想用点钱做生意，就和张喜辉一路到中州路与莲花路交叉口龙祥第小区401室（具体几号楼我不清楚，就是一进小区门，往里边一走就是），在房间里我见了一个自称叫王欢（音）的男子（张喜辉所说的男子），王欢说让我的先买个车，我说选了个广汽传祺GS4白色SUV，他就让我把首付款2万5千元给他，我就说等把车手续办齐给。隔天我和张喜辉、王欢一块去的淮阳县南环一个卖车的店（具体名字我没有记住）用我的身份证分期买了一辆大众凌度白色轿车，车价13万多，车交了首付，三年分期，每月还2928元，买了后车我和张喜辉跟着王欢到周口市区建设路与中原路交叉口一个车管所入的车牌豫Ｐ×××××。入完车牌我就给了王欢2万5千元。王欢就给我说把车押他那贷款，并把我的中国农业银行卡（尾号1972，前边的记不住了，额度1万元）、中国银行卡（尾号4839，前边的记不住了，额度5千）要走说是他给我做流水融资贷款。2018年1月14号我在龙祥第小区402室见到他，他问我说手里有钱没有，就给我要3000元钱，贷款协调关系用，贷完款我们算算账。我说我没有那么多钱，就没给他钱。隔几天后给王欢联系就联系不上了。王欢，男，30多岁左右，偏胖，不是本地口音，张喜辉说他是武汉那边的人，我没有见过他的身份证，具体他是什么公司我也不清楚，我就在402房间里见过他自己，联系电话：159××××7444，微信号：×××，网名：泰来。我现在把这两张银行卡挂失了，上面已经没有钱了，新卡我还没有补出来。首付钱王欢付的，车办好车牌我就把钱给他了，分期王欢给操作着换的，具体怎样还的我不清楚。合同签了，王欢没有给我，合同上的内容我也没有看清。刘某1于2018年6月3日陈述：当时入完车牌后，王欢就给我说把车押他那贷款，办完车牌三天后，王欢和我一块到周口市川汇区中州路和车站路交叉口路北路东的一个中国农业银行办理了一张透支卡（尾号1972.当时报警时我挂失了，卡已经补出来了，补出来的卡号62×××65，额度1万元，绑定的我的手机号）、在周口是川汇区大庆路与育新街交叉口的一个中国银行办理了一张透支卡（当时报警时我挂失了，卡已经补出来了，补出来的卡号62×××43，额度5千，绑定的我的手机号），这两张银行卡王欢给我要走了，说是他给我做流水融资贷款。我在报警时这张农行银行卡透支2万多元了，中国银行卡透支1万多元，这两张银行卡透支的钱都是我出的。这辆车的分期一直都是我付的，付款银行卡是工商银行的，卡号：62×××50，这张卡的明细我在银行调出来了。（从你调出来的银行明细看，有张喜辉往该银行卡上转的钱，是咋回事？）这是购车分期还款时我没有钱，给张喜辉借的钱。当时签的合同，就是我欠他2万5千元首付款的合同。合同签了后他也没有给我。（你当时报警时不是说你分期购买的车入完车牌后你就把首付款2万5千元给王欢了吗？）没有给王欢，当时我以为王欢把我银行卡上的钱透支了就算是把车的首付款给他了。这两张卡王欢透支后（他把这两张银行卡刷爆了），我在还款时办理的分期还款（还款都是我在挂失后卡补回来我还的），现在还没有还完呢，按照分期还款，没有逾期。中国银行的那张信用卡在2018年1月14日王欢提了透支额度8000元，他也消费完了（中间王欢也还过款）。2018年1月26日我挂失前的消费都是王欢消费的，我把农行的银行卡单子拉出来了，这张卡是2018年1月26日补回来的，截止到2018年1月19日这张银行卡欠款13311.64元。2018年2月10日、11日，连续还了两笔款4958元、8359.64元。中国银行卡（尾号4839）在我挂失前2018年1月21日欠款7999.80元。（4）张喜辉的陈述：2017年5月24日上午11点多，我在周口市区中州路中国人民银行拉征信，在大厅门口办事遇到一个男业务员（叫啥名字我不清楚），他问我需要贷款吗？我说需要啊，他说他们公司可以贷款，前期不让我交一分钱，我说可以啊。他就骑着他的电动车带着我到中州路与莲花路交叉口龙祥第小区401室（具体几号楼我不清楚，就是一进小区门，往里边一走就是），在房间里我见了一个自称叫王欢（音）的男子，我就说公司咋就你一个人哎，他说这只是一个分理点，公司不在这。我就问他真的能贷5到8倍吗？他说可以，但是你得先买个车，并问我需要贷多少钱，我说利息高了就少贷点。他说最低保底也能贷个30万到50万，就看我的征信。他问我要什么车，我说选个大众凌度吧，他就让我把首付款5.5万元给他，我说我不能现在给你钱，你把车买回来，过户到我名下，我给你钱。我俩就签了一个购车协议，甲方是王欢，乙方是我，贷款50万以上了他收8个点的手续费。签协议时我就给他要身份证，他说丢了，还没有补办回来。2017年6月18日上午，王欢和我一路去的市区八一路与人民路交叉口河南豫拓汽贸有限公司用我的身份证分期买了一辆大众凌度白色轿车，车价15.8万元，车交了首付钱5.5万元（王欢交的），三年分期，每月还3894.02元，买了后车就在王欢那放着。2017年6月30日左右，我和王欢开着车到周口市市区周项路一个车管所办的车牌豫Ｐ×××××。办了车牌后，王欢给我要首付钱我就把5.5万元给他了。然后王欢说把这辆车搁他那做贷款。2017年7月（具体时间我记不清了），王欢和我一块到周口市区邦杰对面中国农业银行用我的身份证拿车作抵押办理了一张信用卡（卡号62×××283002608），额度为1.6万元，一张储蓄卡（卡号62×××089495707078），办完卡后王欢说把卡放他那给养着，同时我把我的一张中国工商银行的一张卡（卡里有3千元钱）也给他了。2017年7月15日王欢给我联系说储蓄卡丢了让我再补一张，我就和他一块用我的身份证到邦杰路农业银行补了一张卡（卡号62×××74），补了他就把卡拿走了，我就等着拿钱。2018年1月15日上午10点多，王欢给我打电话还发微信说让我给他打1000元钱，说是请银行的人吃饭呢，我说我没有钱了，我就用微信给他转了300元钱。当天晚上王欢的女朋友给我打电话说，王欢跑了，让我报警。我就先把这张卡挂失了，我这从郑州才回来，就来报案了。王欢，男，30多岁左右，偏胖，不是本地口音，他说过他是武汉那边的人，我没有见过他的身份证，具体他是什么公司我也不清楚，402房间里我就见过他自己，联系电话：159××××7444，微信号：×××，网名：泰来，他女朋友（叫啥名字我不知道）电话133××××4555。这三张银行卡在给王欢期间，这三张银行卡有收支，我把详单拉出来了，提供给你们。首付钱我还王欢完了，分期王欢给我付了有六次，其他的我还的。王欢给我签的合同，王欢没有给我。王欢把我的银行卡弄丢后，是他女朋友给我联系的。卡号62×××08补的是6259960323225425，卡号62×××78补的是6230522080004702674。张喜辉于2018年6月3日陈述：首付钱王欢透支的我的两张银行卡（农行一张，工行一张）2万5千元（透支后卡上的钱现在逾期了，我准备近期还款），王欢在2017年12月5日前后我借给他8000元钱。还差1万左右没有还给王欢。现在这辆车的分期没有人还，已经逾期四个月了。当时分期是王欢拿着我的还款邮政储蓄银行卡，到该还款时是王欢用我的农行信用卡还到邮政储蓄卡上，我再往农行信用卡上存钱，有时我就把钱转到他的微信上。王欢平时用的是我的一张农行卡，卡号62×××74。我和王欢啥关系也没有，当时我分期买了车后，王欢给我说我可以介绍人给他办理业务，他给我提钱。我就给他介绍了刘某1。刘某1办理分期购车的地方是我介绍的熟人，刘某1买了车后，这个熟人通过微信（微信号×××）给我转了700元钱。后来刘某1这辆车王欢也没有给我提钱。我和王欢认识以后，我急需用钱了就给他借，他就用微信转给我，我用了钱，隔几天就又通过微信还给他了。我不欠他钱。微信记录我还保存着，可以提供给你们。有时我俩互相转钱，他说是刷信用给银行卡涨额度哩。（刘某1的分期购车还款银行卡上为什么有你往上面转的钱？）当时刘某1分期买车时需要交订金2000元，这是王欢通过微信转给我的，我转给买车的了，至于刘某1每月还款有时是我转到他还款工商银行卡上的钱是通过支付宝共五笔转款，这都是刘某1借我的钱。王欢没给过我其他钱。我问过王欢是什么公司，他说是个啥公司我记不住了。我的微信号：×××，网名：张喜辉。我的支付宝号158××××0444，名字：美丽心灵。（5）刘某2的陈述：2017年10月12日上午，我在市区中州路中国人民银行门口办事遇到王欢（音），当时他在那发名片，他问我愿不愿意意办信用卡，我说愿意，他就给我说他公司在龙祥第小区大门口南边一点402房间。当天下午我就按他说的去了龙祥第小区那栋楼402房间找他，房间里就他自己。他给我说先让我做个车首付分期，我说首付分期需要多少钱，我手里没有多少钱，他就说首付他可以先垫付，以后我再还他，我说分期还也有困难，他就说他可以先替我还着。我就同意了。并和王欢签订了一份合同，甲方王欢，乙方是我，合同意思是他负责购车的首付和分期还款，待我把钱还他后，他把车给我。2017年10月20日左右，王欢和我去的市区大闸路北段路东水利学校错对面恒信汽贸选了一辆大众朗逸白色轿车，车价10.19万元，车交了订金（首付钱）3.3万元左右（王欢借给我2.6万元左右），三年分期，每月还3948元。隔有一个星期，我俩又去恒信汽贸提的车，车提过来以后，我和王欢到周口市市区周淮路口一个车管所办的车牌。办了车牌后，这辆车是我一直开着的，车牌上了没多长时间我就把2.6万元还给王欢了，但是车的分期还款2017年11月、12月是王欢还的（这两个月我没有还过分期钱）。没隔几天王欢说可以给信用卡提额度，我就把我的一张中国银行卡（卡号62×××95）、一张农业银行（卡号62×××57）给他了，并把密码给他说了。十来天前，王欢给我打电话说，你不是需要点钱做个生意吗？我说是的。他说你过来，我给你说说。我就到龙祥第小区那栋楼402房间见的他，他说可以用车做贷款，但是得先交5000元钱。我听他这样一说就把车给他放那小区里了，把车钥匙给他了。一个星期前，我又到龙祥第小区那栋楼402房间，给他送去5000元现金并把我的身份证给了他。2018年1月16日早上，王欢的女朋友在微信上问我见过王欢没有，我说没有，她说王欢跑了，我说咋跑了，她给我说你赶紧联系联系王欢的客户让他们报警。当天下午我把给王欢的两张银行卡挂失了。今天下午我就去龙祥第小区看看，发现王欢已经找不到了，我的车也不见了。我打王欢的电话一直关机。我问小区物业说是几天前就挪走了。王欢，男，30多岁左右，偏胖，不是本地口音，我没有见过他的身份证，具体他是什么公司我也不清楚，402房间里我就见过他自己，联系电话：159××××7444，微信号：×××，网名：泰来，他女朋友电话133××××4555。在给王欢期间这两张银行卡有支出，但是具体多少我不清楚。首付钱我还王欢完了，分期说好的王欢付，这个我没有还。合同签了，王欢没有给我。我也不清楚王欢女朋友怎么加的我的微信，是他女朋友加的我的微信，我也不知道她咋加上的。2018年5月24日陈述：我和王欢签的是借他5万元的合同，当时我问他为什么签这样的合同，他说这是他公司的规矩，防止客户做着不做了。我没有借他一分钱。车分期中间有两、三个月我没有还，分期公司给我打电话，他们工作人员还来找过我，我给他们说就这个情况，经过公司和我协商让我每个月还2000元钱，我现在才还一个月的，还款卡是我的建设银行卡（银行卡在分期公司放着），卡号多少我记不清了。我给王欢的那两张银行卡我挂失后，我还没有去银行取卡。补：我刚开始找王欢是想让他帮我在银行办理个信用卡。当时王欢给我说让我用分期购个车，然后等分期还几个月以后在用车贷款。我就听他的办了。他当时说我的车可以做贷款了，让我把车放他那，我就把车给他了。而且他让我签了一个借他5万元钱的合同，说这是他公司的规定，为了能办贷款我就签了。当时王欢也没有让我仔细看，合同上我光签的我的名字，上面没有写钱数，是个什么样的合同我想不起来了，签完后王欢也没有把合同给我一份。这5万元钱没有给我。（问：你自己拿着自己的身份证到银行或4S店就可以办理信用卡或分期购车，你为什么找“王欢”？）我这方面不懂，当时“王欢”给我说他认识这方面的人，办理的快，我就信他了。现在我所购买的这辆车分期我还的。这辆车首付是10%，是33000元左右，含购车首付款、车辆保险、上牌等费用。（6）路某的陈述：半个月前我将我的轿车（豫Ｐ×××××）停放在周口市莲花路与周商路交叉口西北角的停车位上，昨天上午我发现我车被盗了，于是我就报警了。车钥匙有两把，分期公司留一把，我本人有一把，我本人的这把车钥匙丢了，我忘记是什么时间丢的了。（问：路某，你自己拿着自己的身份证到4S店就可以办理分期购车，你为什么去找“王欢”办理？）当时就是张国华（王某1的战友）给我说给我找个买车便宜的，他就给我介绍的“王欢”。签了“车辆质押借款合同”后“王欢”说是把车放他那办信用卡，后来我到许昌浦发银行、交通银行办理的信用卡，这两张信用卡“王欢”给我要走了，他把卡里的钱刷完了。我又挂失补的卡，我还的钱。“王欢”没有给我一分钱。这两张信用卡在我表哥王某1手里，联系方式159××××2759.这辆豫Ｐ×××××轿车追回来后交给我表哥王某1。（7）贾全山的陈述：2017年6月，我妻子黄春霞的信用卡想提高透支额度，我就在一个人家发的名片上联系上的王欢（他的这个名片上标注是信用卡提额、车辆分期等，这张名片我也找不到了），我就给他说信用卡想提额度。他说管提，让我把信用卡、户口本交给他。他问我哪里人，我说商水的，他说他老家也是商水的，他父母在湖北养鱼，他年龄大了，回来找对象的。我们熟了，他有时候就到我种地那地方找我聊天，我知道他叫王欢（音），女朋友叫个什么楠（扶沟县的，联系电话133××××4555）。两、三个月前，他开着车到我种地那找我把我妻子的信用卡拿走了，隔两天我把我家的户口本给送到龙祥第小区一进大门口南边那栋楼402房间交给了他，隔有几天我又跑到龙祥第小区402房间把我妻子公司的营业执照副本（河南省安棚农业开发有限公司）交给他。一个月前，他给我说他给他女朋友送礼的给我借1.3万元钱，我同意了，他到我种地那拿走的，也没有给我打条。上个星期六，他给我打电话说是去他女朋友家，买东西钱不够给我借4000元钱，我就骑着电动车跑到龙祥第小区门口的花带里给他4000元钱，也没有给我打条。前天他女朋友给我打电话问我给王欢联系上联系不上，我说我试试。我就打王欢的电话159××××7444,17335616041，这两个电话都关机。今天下午我就到龙祥第小区来找王欢来了，正好碰上别人报警说被王欢骗了。王欢，男，30岁左右，他说他说老家是商水的，从小在湖北长大，不是本地口音，他那个402房间里我见过两个人，有一个男孩姓李（名字我不清楚），有30岁左右，他的电话我不知道。（8）乔如梦的陈述：离现在半个月之前我想分期买一辆车，有一天晚上我们和老乡王丙林、王欢在一块吃饭，说起来我想分期买车的事，王丙林就介绍王欢，说家也是商水的是做这个的，王丙林就把他介绍给我认识了。王欢就说做这个得拉个征信。第二天上午我去拉的征信，下午王丙林领着我、黄金方一块到的周商路与莲花路交叉口龙祥第小区1号楼402室，见的王欢，就看见他自己。王欢说把征信给他放那，并让交押金5000元钱，我当时交给他1000元钱现金说回去转给他。他用手机拍了我的身份证，就让我回去再来带着结婚证、户口本。我和黄金方就回去了。隔有两、三天，王欢用微信发过来一个车的图片问是不是这辆车，我说是，他就让把剩下的钱转过去，我微信里没有这么多钱，我就让黄金方通过微信转账给王欢4000元钱。这后来我和王欢没有联系过，就是王丙林打电话给我说王欢跑了，我就来报案来了。不知道这个叫王欢的男子成立的什么公司，没有见到挂什么牌子。王欢，男，30多岁，偏胖，说话不是本地口音，他说他是在武汉长大的，我没有见过他的身份证，具体他是什么公司我也不清楚，402房间里我就见过他自己，他的手机号我没有记住。微信号：×××，网名：泰来。（我们在公安网上调取了一个叫王欢欢的身份信息，你看一下这个人是否是王欢？）（让其看身份证号码为姓名王欢欢的人口信息）不是你们调取的这个男的。2、证人证言（1）邢某的证言：我还有一套住房，是龙祥第小区1号楼402室，位于周口市川汇区莲花路与周商路交叉口。我在2017年3月份租给一个叫王欢欢的男子了，我和他签订的有租房合同。我和他签订的房屋租赁合同上，写的是承租方（乙方）：王欢欢，身份证号码：，他是做POS机之类的生意的，具体情况我不是太清楚。他的手机号17740409141、159××××7444.（我们把身份证号码的人口信息调出来你看一下照片是不是和你签订房屋租赁合同的王欢欢？）（让其看身份证号码的人口信息）我看着不是你们调取的这个人。融鼎网络科技这几个字是王欢欢之前那个租房人留下的。402室墙上悬挂的板面也是王欢欢之前租房子的人留下的。（2）杨某的证言：王欢以前是我男朋友。2017年8、9月，我和他是通过陌陌聊天认识的，后来时间长了就在一块了。我俩就住在我在西大街我租房子的地方，他办公是在龙祥第小区1号楼401室，我去过这个地方，我就见过他自己，没有见过其他人，也不知道他干的什么公司。2017年12月21日12点半至13点左右，王欢开着岳东冬的车拉着我和岳东冬到驻马店市给岳东冬办车牌，在驻马店市区王欢违章了，交警处罚王欢时，岳东冬说是他听见王欢给交警说是叫啥“小龙”，因为我在车上玩手机就没注意到王欢说什么。他给我说他叫王欢，家是商水的，他让我看过他的驾驶证，上面的名字是王欢，地址是商水县老街，说他爸妈在武汉，他说话是河南普通话，不是本地口音，单眼皮，小眼，身高约168厘米，穿上鞋170厘米，体重180斤，左手无名指伸不直，左上臂有一个纹身（看着像是洗了，看不出纹的什么东西），左前臂有烟头烫的疤，一笑嘴角下边有两个酒窝。2018年1月15日上午8点我去上班了，王欢在家，我下午3点半下班，发现他不在，并且把他所有的东西都拿走了（包括牙刷、缸子、床单等），垃圾也收拾收拾扔了。我就给他联系联系不上，我就去龙祥第小区找他，小区保安说14号下午他就搬走了。还有就是我俩交往时他把我的一张农行银行卡（我办了卡，他就拿走了，卡号我记不住）一张邮政储蓄卡（卡号我记不住）拿走了，他给我说是给我养着类，具体情况我不清楚。（3）韩某1的证言:（我们在侦办一起诈骗案件中调取了两段视频，你看一下这两段视频中出现的男子是谁？）（让其看民警调取的两段视频后）这两段视频中出现的男子是我村的居民韩金芳的大儿子，他户口本上名字叫贺小龙。我确定这名男子是我村居民韩金芳的大儿子贺小龙。贺小龙是88年人，他弟兄两个，他是老大，弟弟是贺玉龙（户口上是韩玉龙，90年人），贺小龙的母亲叫韩金芳，因为在2004年左右韩金芳离婚了，现在他们的户口就在我们村，现在韩金芳和贺小龙的户口都在韩金芳二叔韩纯里名下。贺小龙经常不在家，我也不常见到他。现在他也不在家。我也不清楚贺小龙是做什么工作的。（4）王欢欢的证言：证实王欢欢没在周口市川汇区龙祥第小区租住过，没签过房屋租赁合同，但该合同上的身份证号是王欢欢的。王欢欢的身份证是由本人拿着的，没让其他人使用过。民警出示的两段视频，王欢欢不认识视频中的男子。（5）韩某2的证言：我在2018年1月11日下午5、6点时在周口市川汇区一个小区门口路边路上（具体什么位置我记不清了），以9万3千元收了两辆转押车。2018年1月11日之前的三、四天，给我搁伙计收车的董某给我打电话说周口那边有一个人有两辆车需要转押，他急着用几天钱，并把对方的联系电话159××××7444给了我。在董某给对方联系好后的2018年1月11日下午，我开车同我几个伙计就到了周口市区，到周口市区后我就给董某联系说我到了，董某就给对方联系，隔有几分钟有一个17797762485的手机号给我联系，接通后对方是个男的，他在电话里给我说了地址，我就开车过去了，到地方后见到了给我联系的男子，他给我说他叫“张欢欢”，他说他急着用钱，把一辆东风风神SUV和一辆大众朗逸轿车转押给我，当时他要9.3万元，把这两辆车押给我一个月，到期了他把车赎回去。在当天下午的6点左右，我用我的银行卡（工商银行卡号62×××78）往他提供的一个户名叫“张喜辉”的银行卡（卡号：62×××74）上转过去9万元钱，又通过扫一扫加的他的微信（网名“泰来”微信号：×××），通过微信转给他1000元钱，又给他现金2000元。他把这两辆车的有车主岳东冬、路某签字、捺指印的车辆质押借款合同给我，我就把这两辆车开回来了。2018年2月份（2018年春节前）我给159××××7444、17797762485联系让他赎车，但是这两个手机号都打不通，因为到年根了，我们也急着用钱，也就把这两辆车转押了。其中一辆车转押给了驻马店的贺某，他往我微信上转了4万元钱，又在2018年2月10日往我银行卡上（62×××78）转了20000元，我就把陆某的这辆大众朗逸轿车转押给他了。岳东冬那辆车是董某转押的。“张欢欢”给我的车辆质押借款合同，纸质的合同随车走了，我这有车主岳东冬、陆某拿着身份证、行驶证和合同书的照片，还有“张欢欢”提供的陆某签合同时的视频。（你在接收“张欢欢”的转押车时，看他的身份证了吗？看照片你能认出来他吗？）我没有看身份证。时间长了，我认不出来了。东风风神是一辆白色SUV，车牌号是豫Ｑ×××××，大众朗逸轿车是豫Ｐ×××××。“张欢欢”年龄约30岁左右，身高约1.70米，体型胖胖的，圆脸，他的口音不是周口、郑州口音。问：“张欢欢”转押给我车时，我没给他签什么合同，董某联系的，我只负责把车收回来。收车时需要车主在场，不在场车主签合同的视频也可以。我不知道“贺某”的联系方式，董某知道。董某的手机号17638977888。（6）李某1的证言：在2017年12月12日上午10点多，一个手机尾号是三个4的男子给我联系说他有辆新车，看我要不要。我说啥车？他说大众朗逸。我说多少钱，他说5万元钱，我就觉得新车5万元钱怪便宜。我就给他说上文化路北环二手车市场找我。2017年12月13日下午2点多，他又给我联系，我和他在二手车市场门口见的面，他让我看了一辆白色大众朗逸轿车（车牌号我记不住了），我问他咋回事，他说是车主抵押给他的车，他有车主的抵押合同，车主的身份证复印件、行驶证、车主和车的合影照片，车主拿着身份证、抵押合同的照片，车主钱抵押合同时的视频。他说他急用钱的，只用一个月，把车5万元钱抵押给我。我就用我的银行卡（卡号62×××96）往他给的一个户名为张喜辉的银行卡（卡号：62×××74）上转过去5万元钱。他走时说他叫“王欢欢”，让我把他尾号三个4的手机号记住，他满一个月来赎车，当时我还加了他的微信（微信号×××微信名：泰来）。中间没有再联系过，也不知道啥时候他把我的微信拉黑了。2018年1月20几号的时候，快过春节了，“王欢欢”也没有给我联系，我就把车以52000元转给东北的一个人了（具体哪的人我也说不了）。“王欢欢”转押给我车时，我和王欢欢没有签合同，他就把车主的身份证复印件，行驶证，车主抵押合同，以及照片、视频给我了。“王欢欢”给我的这些东西都随车走了。“王欢欢”给我提供的车主签的合同是一个车辆质押借款合同，他赎车时给我53000元。这个车辆质押借款合同上面没有填写完全，光填了车主信息、车辆信息，借款数额、期限、用途都空着，没有填写。我想不起来了这辆车的车牌及车主姓名。我现在联系不上东北那一个人，我这几天找人联系联系，联系上了给你们联系。我接收转押车不需要车主在场。当时“王欢欢”让我看他的身份证了，具体身份证的信息我想不起来了。“王欢欢”，身高约1.70米左右，胖胖的，其他也想不起来了。现在让我辨认我也认不出来他。（7）董某的证言：我平时就做网络推广，有时也做二手车。我和我朋友韩某2在2018年1月份在周口市区收过两辆车。因为我做二手车的，就经常在微信朋友圈，一些群里发布收车信息。2018年1月几号（具体时间记不清了），一个159××××7444的手机号给我打电话，接通后对方是个男的，问我押不押车，我在问过韩某2后，给他说押，然后他加我的微信，在微信上他给我说他叫“王欢欢”，并给我发了这两辆车的照片，说是车主把车押到他那了，到期了车主不赎车，就想转押。我们在微信上谈好了价钱两辆车一共是9.3万元。谈好后，我就给韩某2说，韩某2带着人到周口收的这两辆车。这两辆车一辆是大众朗逸，车牌号是豫Ｐ×××××，另一辆是东风白色SUV，车牌号是豫Q，后边的数字记不住了。2018年2月份，我将这辆东风SUV轿车信息发朋友圈和一些群里，就有一个中介公司的给我联系说有一个人想要，我就以3.3万元转押给别人了。时间长了，这个中介公司的联系方式记不起来了。韩某2说大众朗逸是以6万元转押给别人。这个我和韩某2应该是不赔钱，但是也不赚钱，具体当时韩某2去周口接车时啥情况我不清楚。我没有见过“王欢欢”本人。后来“王欢欢”把我删了，他的微信名“泰来”，是以159××××7444注册的微信。我把东风SUV轿车转押给他人，就是韩某2拿过来的车主身份证复印件，行驶证，车辆质押借款合同，还有车主的照片，签合同的视频都给对方了。我把车转押给别人时，没有签合同。（8）贺某的证言：我不认识豫Ｐ×××××的大众朗逸车主路某。这辆白色大众朗逸车（豫Ｐ×××××）现在我开着的，是因为：2018年2月12日，我给在郑州一个叫阿斌的朋友联系，他说他手里有一辆白色的大众朗逸轿车，问我要不要，我问多少钱，他说8万元，我嫌贵，最后谈好6万成交。我在郑州市西绕城高速路口交到的阿斌，他把车辆的抵押合同，和车主本人持身份证、抵押合同的照片也通过微信转发给我了，我看有手续，想着没事就同意了。然后通过微信转账转到阿斌的老板6万元钱，他老板微信号：×××,昵称：半醉半醒，我的微信号：×××，昵称：贺某183××××6810。然后我就把这辆车开回来了。阿斌当时说别人抵押给他的，这辆车可以审车，但是不能过户，审不了车啦可以找他。我不知道阿斌的全名，只是喊他阿斌，他老家是郑州市荥阳市的，具体的我不清楚，他的手机号：17638977888。（9）高某的证言：我现在是商水县舒庄乡高庄行政村的支部书记，负责我们高庄村的全面工作。我认识本村的王丙林，他是我们村四组的，以前也做过我村的支部书记，不过这个人是在2018年6月份的时候在周口市五一路的一个个人宾馆内死亡了，这事我们村里都知道。王丙林是怎样死的我不知道，因为头一天还好好的，第二天拉回来埋家里了。（10）李某2的证言2017年9月份我在周口收过两辆车一辆是别克轿车，一辆广汽传媒suv轿车。我在2017年9月份的时候做二手车生意，并在58同城上发布的有押车信息，就是在我和周口这个人押车的前一天（具体时间记不清楚了），他给我们打电话说他押了两辆车，车主急用钱。并把这两辆车的情况给我说了，最后我和他在电话里商定广汽传媒是45000元，别克是50000元，抵押期是25天，25天期满后他把车款95000元给我并再给我停车费和利息共3000元。然后，我两个就约好在第二天的下午在机西高速周口出站口见面。第二天下午2,3点左右，我和我一个朋友开车从机西高速周口收费站出高速，又走了约2、300米，见到周口这个人，当时，路边也停两辆车（一辆白色广汽传媒，一辆白色别克），他在广汽传媒车上坐着（就他一人），我和他见面之后，我问他叫啥名字，有身份证没有，他给我说他叫“王欢欢”，身份证忘了拿了，有驾驶证。他就拿出一个名字是“王欢欢”的驾驶证让我看，我看了之后就检查这两辆车，检查完后，我就准备给他打钱，他给我提供一个叫“啥喜辉”的银行卡号，说是他的合伙人，我就说是你合伙人你给他视频一下，让他同意一下。他就用微信给他那个叫“喜辉”的打开视频聊天，“喜辉”在视频中手里也拿了一个自己的驾驶证，说押车款转到他的银行卡上他同意的。我就通过手机银行把我的工商银行卡（卡号：62×××32）的钱分两笔转到“喜辉”的银行卡上，一笔45000元，一笔50000元，之后，我就把车开走了。“王欢欢”给我的车辆行驶证，抵押合同，借条，车主拿借条拍的照片。“王欢欢”的手机号尾号是4个4，具体的记不清了。抵押合同上有车主、车辆信息，没有填写借款金额和出借人信息；借条上有车主的姓名，出借人，出借人民币都没有填写。“王欢欢”把这两辆车抵押给我约一个月左右，我打他电话联系不上，我就在58同城上发布了这两辆车的转押信息，白色别克轿车我以52000元（现金）转押给三门峡的一个人了，广汽传媒是以48000元转押的，转押给哪了想不起来了。我把车转押给别人时也把“王欢欢”给我的这些手续给别人了，我没有存放。他俩的联系方式我找找，找到了给你们联系。（问：“王欢欢”给你的车辆抵押手续，上面只有车主签名，其他事项均没填写，你是怎样转押的？）从“王欢欢”手里接车时，光知道抵押手续上有车主信息，其他方面也没有仔细看。喜辉”全名是“张喜辉”。（11）王某2的证言：黄金方是我村村民，他长期不在家居住，我留的他的一个手机号158××××9619.给他打，对方也说不是的，他在什么地方我也不清楚，他和我乡乔庄村的一个女的一块的（女的叫什么名字我说不了）。（12）王某1的证言：路某是我表妹。路某分期购车的事我知道，是我朋友张国华给他介绍的人办的，开始时路某给我聊天时说让我找人给她办几张银行卡用于资金周转，我就介绍她认识的张国华，后来具体咋办理个分期购车的情况我就不了解了。张国华（小名张海燕），项城市高寺乡张老家村人，现在在云南打工，他的联系电话159××××2987.当时路某部分信用卡给我了，我见她弟弟路志勇就给路志勇了，路志勇现在在北京打工。张国华给路某介绍的谁办理的分期购车，我不清楚。（13）张国华的通话记录内容（电话：159××××2987）我现在昆明打工，当时是通过一个朋友杨明坤认识的王欢，说他能做车。自己把他介绍给路某。自己没给他打过交道。他能做车，办信用卡，原来俺都做车，俺是在荣辉4S店。做信用卡俺做不了（问：那你做不了，他也做不了啊，这不是骗路某的吗？）那原来他说他做了了，具体情况，我给她介绍了，我就没管过。后来我听说她出事了。那回不去，我在这工地上，都还没有结账哩。（14）杨明坤证言（民警与杨明坤17839421555通话记录）我不知道他叫王欢，也没有打过交道，你不说他叫王欢我也不知道他叫啥，当时是通过一个名片上面有个电话，俺和张国华去找他一回，在一个楼上的房间里，俺上去喝点茶就走了，我说这个家伙一个人两间房子，做这家伙不稳当。张国华找他意思找他做个信用卡，说他做信用卡快，俺看这个情况，俺就喝点茶了解了解就走了。后来啥情况我就不知道了。我不在周口。（13）黄某的证言我所在的长安新生（深圳）金融投资有限公司主要是为客户办理车辆分期，我是在2017年年底去的公司，这之前是在周口市川汇区周商路众恒平价汽车超市分期部工作，2017年底分期部解散不干了。2017年9月份“王欢”领过来一个叫陈某的男的，经我的手给陈某在周口市川汇区汉阳路与七一路交叉口往南路东的邮政储蓄银行办理的贷款分期购车业务。（让其看有陈某姓名、身份证号码的两张“机动车销售统一发票”复印件后），我看过了，因为我公司卖给陈某的这辆车是从上海一个别克4S店调过来的，这辆车的发票是上海那边4S店开具的发票，发票号码003××××3403，票面金额为84900元，也是入户时向车管所提供的发票，另一张发票号码008××××6541的发票我没见过。我公司经“王欢”介绍卖车给“王欢”的没有提成。（16）王某3的证言我在2016年初到2017年11月在周口众恒平价汽车超市工作，负责办理车辆分期。陈某当时造我们公司购买了一辆别克轿车，但是具体谈这项业务是由业务员负责的。（让其看有陈某姓名、身份证号码的两张“机动车销售统一发票”复印件后），我看过了，我公司就卖给陈某一辆别克车，这两张发票都是我们提供的，入户时提供的是发票号码003××××3403的发票，贷款时用的是发票号008××××6541,的发票。出现两张发票是因为卖给陈某的这辆车是从上海一个别克4S店调过来的，调过来时上海4S店针对陈某开了一张机动车销售统一发票，发票号码003××××3403，票面金额为84900元。在给陈某到银行办理分期贷款时，我公司为了盈利又在郑州河南聚通汽车贸易有限公司4S店开具了一张发票号码为008××××6541机动车销售统一发票，票面金额107200元（这张发票就把陈某在我公司买车的手续费都加上了）。陈某实际支付我公司裸车款84900元。3、被告人贺小龙多次供述与辩解：2018年5月22日供述：2017年3月底我来的周口市区，开始是住的小旅社。在2017年3月25日我以“王欢欢”的名字租住在周口市区莲花路龙祥第小区1号楼4楼402室。我住下以后就在网上找代理POS机的，我一直就用的“王欢欢”这个名字，就联系了一个卖POS机的，我给他做中介在中间每一个赚三、五十元钱。然后又在网上找办信用卡的，我并在网上发布信息说我这可以代理办理POS机、贷款、办理信用卡。2017年5月1日过后（信息在网上发布以后）就认识了一个在信贷公司（具体什么公司我想不起来了）的男孩（年龄比我小几岁），他就把张喜辉带到我租房的地方见我，我就和张喜辉聊。张喜辉问我是干什么的？我说我是办理信用卡和贷款的。他就问我怎么办的，我给他讲就是贷款先分期买车，买完车以后办车主信用透支卡，买车的人再还分期贷款，分期贷款还三个月之后就可以在小额贷款公司贷款。他问我一共能贷多少钱，我说能贷一、二十万元钱。他就说：“你知道我是干啥的”，然后他就给我说他是做房融资和资金盘项目的，他简单给我介绍了一下，说是比我的利润大。我俩就谈我给别人做了分期贷款买车后，再让他做张喜辉的房融资。我俩就开始合作。张喜辉就让我先给他自己办个贷款分期买车，我说我手里只有二、三万元，张喜辉说剩下的他拿。我俩商定后就一起去了周口市区八一路桥头一个小区豫（什么）分期公司，用张喜辉的身份证就办理了一辆大众凌度白色轿车，总车价是13万左右，张喜辉首付了5万元左右（其中有我的钱不到2.5万元），分36期，一期还4千多元。车买完上完牌后就放在我租房处的楼下。接着（我记得是买完车就办了）在周口市中州大道邦杰对面一个农业银行，给张喜辉办理了一张透支卡，透支额度1万多不到2万元，这张银行卡办理完之后张喜辉就把这张银行卡给我了。没隔几天张喜辉找了一个叫刘某1的也找我办，我也就按照给张喜辉办理的流程给刘某1办理了一辆广汽传祺G4白色SUV轿车，首付款3万元左右是刘某1拿的，车牌办好，刘某1把车放我这，我就把首付钱给刘某1了（这个钱是我给张喜辉说我没有钱了，看他能拿出来不能，到时候分钱时多分给他一些，他就又拿出来3万元钱包含张喜辉银行卡里的1万多元钱），刘某1把车也放在我租房的楼下。我就和刘某1一路到中州大道邦杰对面一个农业银行办理了一张农行透支卡，能透支1万元左右，接着我和刘某1一道又在中国银行办理了一张额度为5千左右的透支卡，这两张卡办了后就放在了我这，刘某1说他需要用钱我就用微信或支付宝转给刘某1几千元钱（具体多少钱我记不清了）。等了有一个多月，张喜辉给我打电话说他急需用钱怎么办，我说那只有把车抵押了。我就在QQ或微信上面找的把张喜辉的这辆大众凌度以6万元左右抵押了，这个事中间正好有两个年轻人来我这找工作，我就让他俩办理的。这个钱对方先打到张喜辉的农业银行卡里面（卡我拿着的），钱打过来以后我就把钱取出来，给张喜辉送过去4万元（就是抵押6万多的话，我也是给张喜辉4万，就是我把我的两万多元扣下来了）。抵押完张喜辉的车一个多月以后，张喜辉给我打电话找我借钱，我说我没有钱，客户的车都占着呢，我俩就商量把客户放我这的车转抵押了，我就联系人把刘某1和陈某的别克轿车（在给刘某1办理分期买车的同时又给陈某办了一辆白色别克英朗轿车）转抵押了，抵押时对方看我不是车主，也不是银行卡收款人，对方就说你王欢欢不是银行卡本人，我说这银行卡是我合伙人的，对方就让我证明，我就用手机上的微信给张喜辉发了一个视频通话，对方确认后这两辆车就打到张喜辉这张农行卡上九万元钱。钱到后我就给张喜辉4、5万元钱。我以这样的方式共办理五辆车：1、张喜辉的一辆大众凌度轿车，2、刘某1的广汽传祺SUV轿车，3、陈某的一辆别克轿车，4、岳东冬的白色东风牌SUV轿车，5、还有一辆大众轿车（具体人名我记不起来了）。2017年秋天天就快冷了，张喜辉认识的一个叫王丙林的介绍来一个叫岳东冬的，岳东冬找我是贷款的，想贷10万元左右，我就给岳东冬说那你分期买辆车吧，到时候用车或还款流水贷款，我就和岳东冬一块在北外环路一个东风4S店办理的这辆东风牌SUV轿车，总价9万元左右，首付款3、4万元左右，首付款是我和他各拿一半的钱，分36期还款，车分期购买以后，我开着这辆车带着岳东冬（他没有驾驶证）和我女朋友（叫什么楠楠）到驻马店市车管所入的车牌。隔有两天岳东冬来找我，把车以3万多元钱抵押给我，我给他签了一个抵押合同，我就给了岳东冬1万多元钱，等于岳东冬买这辆车没有出首付钱。后来我把岳东冬的这辆车和另一辆大众（不是张喜辉的）一块抵押给别人了，抵押了多少钱我记不清楚了。就是我给别人办理了贷款分期购车以后，购车人把车抵押给我，我和购车人签订抵押手续，我把约定的抵押款给购车人，然后我再转手抵押给别人。这几辆车的分期还款：就是我给他们办理的透支卡在我这放着，开始是收款公司给他们打电话让还款，他们就给我打电话说车在我这他们不愿意还款，我就用他们的透支卡还，有时我还替他们还，我从周口走了之后我就没有再还了。这些分期买车的人刚开始找我就是让我给他们贷款的。我没有给他们把钱贷出来。我有能力帮别人贷款，但是最后我身上没有钱了，我就走了，也就没有给他们办成贷款。就是具备贷款条件的个人，他们自己也管去贷款，但是他们不知道贷款流程，我可以给他们提供帮助。最终我没有帮助给别人贷款。岳东冬、刘某1等人他们抵押给我时就是按车的首付款抵押的。我在周口做这些事时使用的手机号尾号是4444，微信号就是用这个手机号申请的，微信名叫个“泰来”。我从周口走时就把租房的房间里桌子什么的卖了1000多元钱，我在周口走时就给张喜辉说了，其他人都没有说。我从周口走之后把在周口用的手机也停了，刘某1、岳东冬等人就联系不上我了。就是有一个叫贾全山的，我给他办理了一辆贷款分期购车，他把这辆车抵押给别人了，他欠我不到1万元钱，我在周口走时给他要回来4、5000元钱；有一个女的（具体名字我记不清了）也是找我办贷款的，没有给她办成她还欠我1000元左右；还有一个姓刘的，也是找我办理贷款的，他借了我3000元钱，我给他要回来1000元钱。（让其看岳东冬、陈某提供的微信转账记录后）岳东冬分两次转给我5000元是岳东冬还我的钱，他第一次借我3000元钱是他买车时交定金我借给他的，后来就是买了车后，加油什么的几百元钱都是我出的，总的下来有5000元钱，当时他说算借我的到时还我。陈某通过微信转的这1500元钱是陈某还的车贷。就是别人找我贷款，我就介绍别人分期贷款买一辆车，他们把自己的银行卡还有有的把自己的身份证就先放我这，然后车还款三个月之后，我就可以给他们贷款1、20万元。我没有给刘某1、岳东冬、陈某等人贷来款。我把这五辆车抵押了20万元左右。我和张喜辉一共投入了6、7万元钱（我投了2万多元钱），岳东冬等人把车抵押给我时我把需要给他们车的首付钱给他们，这样算下来，一辆车我赚5000元左右，共赚了25000元到30000元左右。给王炳林介绍费1000元钱，给张喜辉1500元不到2000元，其余的钱我和张喜辉平分了，我得到的钱就是平常我和我女朋友花了，中间还丢了2万元钱。岳东冬等人都是全部自己付的首付款。和岳东冬等人的抵押合同当时就写了一份，随车走了。现在岳东冬等人的车都在我抵押的人手里。我把车抵押给别人的手续他们不给，就是我把别人抵押给我的手续给他就可以了。这些人的名字我说不了，联系方式查我的那个尾号444的通话记录可以找到。抵押走车的人他们都是把钱打到张喜辉的那张农行卡上。我在和岳东冬等人交往时，我就说我叫“王欢欢”，家是商水街上的。我在网上花了100元找人做了一个“王欢欢”的驾驶证，驾驶证上面有“王欢欢”的身份证号码，这个“王欢欢”的驾驶证在2017年秋天时和我的两万元钱在一个包里丢了。我用“王欢欢”的名字，目的就是用“王欢欢”这个名字开展业务，不让人发现我的真实姓名是“贺小龙”。我在周口交的这个女朋友叫个什么楠楠，她是周口市区一个精神病医院的护士，我俩在周口市区新街小区同居了（一直到我离开周口，我走时也没有给她说），我给我女朋友说我的名字也是叫“王欢欢”。岳东冬的身份证、户口本在我这；贾全山的身份证、户口本在我这；张喜辉的银行卡在我这；陈某的身份证在我这。我记不清我是否认识一个叫乔茹梦的女的了。我没有成立公司，当时我租的这套房子的墙上有三个字“融科技”，后来别人问我什么公司，我就说融科技。我拿的别人的身份证、户口本、银行卡，我离开周口时有的扔垃圾堆里了（记得我走时下楼就扔楼下垃圾桶里了），有的扔公共厕所外边了。1、第一个来找我的是张喜辉，他是一个年轻人介绍来的，我给张喜辉在八一路桥头一个豫什么的公司用张喜辉的身份证分期购买了一辆大众凌度轿车，总车价是12、3万元，首付款6万元左右，我拿了2万多，剩余的张喜辉拿的。这辆车后来我在网上联系的人抵押了，抵押了6、7万元，我扣下我的2万多元钱，又算了一下花销账，剩下的给张喜辉4万元左右；2、第二个是张喜辉介绍来的叫刘某1，他找我贷款10万元左右，我就给他说贷款可以，但是你得先买一辆车，我就和他在淮阳的广汽4S店（这个地方是张喜辉介绍的）分期购买了一辆广汽传祺GS4SUV轿车，车总价9万左右，首付3、4万元左右，首付是刘某1付的，过了两天车上了牌后，他就把车以4万5千元左右抵押给我了，我给他签的有抵押合同，然后我就把这辆车抵押给郑州的客户，他这个车和陈某的车是一块算的，一共是抵押9万元左右；3、第三个是陈某的一辆别克轿车，和刘某1的一样，他是直接来找我贷款的，想贷款10万，我就给他说他的条件贷不了款，先买辆分期车，三个月后用还款流水去贷款。我就和他一块买了一辆白色别克英朗轿车（具体在哪买的我记不清了），总车价7万元左右，首付4万元左右是他自己拿的，上牌后他以4万元多点抵押给我了，我就和刘某1的那辆车一块以9万元抵押给别人了。4、第四个是岳东冬，2017年秋天天快冷了，张喜辉认识的一个叫王丙林的介绍来一个叫岳东冬的，岳东冬找我是贷10万元左右的款，我就给岳东冬说那你分期买辆车吧，到时候用车还款流水贷款，我就和岳东冬一块的在北外环路一个东风4S店办理的这辆东风牌SUV轿车，总价9万元左右，首付款3、4万元左右，首付款是我和他各拿一半的钱，分36期还款，车分期购买以后，我开着这辆车带着岳东冬（他没有驾驶证和我女朋友（叫什么楠楠）到驻马店市车管所入的车牌（当时我因没有携带驾驶证被驻马点交警查住了，我就报我的真实姓名贺小龙）。隔有两天岳东冬来找我，把车以3万多元钱抵押给我，我给他签了一个抵押合同，我就给了岳东冬1万多元钱，等于岳东冬买这辆车没有出首付钱。后来我把岳东冬的这辆车和另一辆大众（不是张喜辉的）一块抵押给别人了，抵押了多少钱我记不清楚了。5、第五个我记不起他的名字了，是一辆大众轿车，我是以上面同样的方式让他买的车，然后抵押给我，我又抵押给别人（和岳东冬的车一块抵押的）。我把车抵押给他人，我不知道他们的名字，联系方式在原来的手机上也找不到了。我在周口时使用的微信号、QQ号、MOMO离开周口后都没再使用过。（你在以上陈述中称是岳东冬等人把车抵押给你的，你称给他们的有抵押款，这怎样来证明？）我不给他们钱，他们不会把车放在我这里。我给他们的都是现金，还有就是有他们和我签的抵押合同（含收款条、欠款条），其他没有什么来证明。岳东冬等人自己还车分期。我一共转押出去6辆车：张喜辉的是一辆大众凌度，刘某1是一辆广汽传祺GS4SUV轿车，陈某是一辆别克轿车，岳东冬时一辆东风SUV轿车，路某是一辆大众朗逸轿车，还有一个叫什么华的是个男的也是一辆大众朗逸轿车，这两辆大众朗逸轿车其中有一辆车牌号尾号是123。2017年12月初（具体时间我记不清了）一个男的领着路某到周口市川汇区龙祥第小区402房间找的我（他俩好像是亲戚关系，路某欠那个男的钱），路某刚开始给我说想贷5到10万元钱。过了几天后，路某又给我说她想分期买个车办车主信用卡。我就和她一块到周口市川汇区水校附近一家卖车的公司（啥车都卖）分期购买了一辆大众朗逸轿车，首付是路某给的（具体多钱我记不住了）。车买完上完户以后，路某就把这辆车抵押给我，她把车给我的时候签了一份车辆质押借款合同，我给她现金4万多元钱不到5万元钱。月利2分。到了月底她没有给我钱，我就把车转抵押给郑州市一个人了。（让其看路某所签车辆质押借款合同）这个借款合同上没有写借款数额和还款的期限。我给路某说我叫“王欢欢”。因为“王欢欢”不是我真名字，所以我就没有签名。有一张路某写的借款收据，能证明我借款给了路某。（让其看路某签字的借款收据后）不是这一张，是另一张，也是随车走了。这辆车按照签合同的时间是2017年12月18日，路某抵押给我的，不到一个月，因为我急着用钱我就给她打电话让她过来赎车，她不来，我就把路某的这辆车和岳东冬的那辆车一块以10万元左右转押给郑州的收车的了，郑州的过到周口来收走的。收路某和岳东冬这两辆车时，郑州来收车的给我的现金可能有二、三千元，转到我给对方提供的张喜辉的那个银行卡上9万元。两辆车没有分开讲价，就一块共这么多钱。（“路某签字的借款收据复印件”上面为什么没有出借人签字和借款数额？让其看路某签字的借款收据复印件后）因为王欢欢的名字不是我的真名，就没在出借人上面书写，我借给她钱还有一张收据，上面有借款数额。（你认真看一下路某这一份“车辆质押借款合同”复印件，你同张喜辉、岳东冬、刘某1、陈某还有一个男子叫什么华的是一样按这样的模式签的吗？）合同上车主该填的信息都填上了，出借人、借款数额、借款期限都是空着的没有填写。我把车转押的事路某、岳东冬两人不知道，张喜辉、刘某1、陈某还有另一个叫什么华的男的都知道转押的事。路某、岳东冬他们报案我也不知道。当时张喜辉的银行卡在我这放着，我转押车得到的钱大多是收车人把钱转到张喜辉的银行卡上。2018年1月份我走的时候这张卡上没有钱了，我把卡也扔了。（让其看张喜辉银行卡62×××74交易记录后）这张银行卡是张喜辉在2017年5、6月份给我的，平时我就用他的这张银行卡。1、2017年8月22日程思奇转过来33000元，这是贾全山买车转给程思奇的钱，后来车没有买成，程思奇把钱退到这张银行卡上。我给的贾全山现金。2、黄某在2017年9月6日的这笔-23000元，是陈某给我的购车钱，我通过银行卡转给了黄某。3、2017年9月16日，李某2转过来两笔，一笔45000元，一笔50000元，这是刘某1的一辆广汽传祺和陈某的别克轿车转押后，李某2给我转过来的钱。交易记录上取的4700元、5000元、5000元、5000元应该是给张喜辉了。微信转账的钱是我平时开支用了。后来2017年9月17日以后又取的5000元，这样的钱是我和张喜辉把钱取出来给抵押车的这些人的。4、2017年12月6日，支付宝支出给杨某的1000元、1500元，是杨某找我借钱，我给她的钱。5、2017年12月13日，李某1转到这张卡上50000元钱是那个叫什么华的男的的大众朗逸转押款。接着取出来的钱给张喜辉一部分（给的现金，具体给他多少我记不清），我的微信、支付宝也是绑定的张喜辉这张银行卡。上面的微信零钱充值、支付宝支出的钱具体做什么用了我想不起来了。6、2018年1月11日，韩某2转到这张银行卡上90000元，是路某、岳东冬这两辆车的转押款。接着取出来20000元是给张喜辉算账了，具体给他多少钱我记不清了。2018年1月12日取的20000元钱也是我和张喜辉算账了。转到杨某卡上的50000元钱，是转到她银行卡上就取出来了。取出来之后我和张喜辉算账了。张喜辉的分期款有时是用这张银行卡还的；刘某1在我没有走之前，他自己只还过一次分期款，中间我是用张喜辉这张银行卡还的，后来他还过我一次3000多元左右；陈某每次都说他没有钱，每次就说只有几百，其余的让我垫，我都垫付了；那一个叫什么华的男的分期款也是说他钱不够，就用给他办的信用卡（刚开始他的信用卡在我这，后来他拿走了）还款，不够的都是我用张喜辉的这张银行卡还的；岳东冬的我走时还没有到还款期的，路某这个怎样还的我记不清了。只从我走了之后车辆分期款都是他们自己还的。我没有给他们贷来款，我给他们办了分期购车后，我给他们以他们的名字办理的信用卡（透支卡）都在我这放着。有的信用卡的钱用来给他们还分期了，有的套现了。我走了之后，卡我都扔了，钱他们还的。（让其看刘某1的信用卡62×××65的交易记录）上面的显示洛阳消费的，是张喜辉的POS机套现的，套出来的钱给刘某1了。我以“王欢欢”的名字活动，是因为我的信用卡欠钱没有还，银行给我打电话说要拉黑我，我就在网上买了一个“王欢欢”的驾驶证，我就以“王欢欢”的名字活动了。路某的车是抵押给我的，不是被盗的，除了路某之外，另外5个人都互相认识，或通过其他人认识的。我被网上追逃，是因为在2010年左右，我在郑州市东明路和红砖路交叉口附近的中国农业银行办理了一张五万元的透支卡，后来提额到十万元，我把透支卡的钱通过POSS机套现出来做生意，后来生意赔了，我还了三万多元，还欠了六万多元，银行一直催我，我这么长时间没钱，也没还款。2018年10月8日供述：（以前你辩称岳东冬等人和你签车辆质押合同时，把钱给对方了你是以什么方式把钱给对方的？）我给岳东冬等人的都是现金，我给他们现金，他们给我打的借据，借据上面钱数都写得清清楚楚。（让其看有路某签名的收据复印件后）不是这一张收据，是一张借据。我给岳东冬等人介绍业务时，像陈某他是通过网上给我联系的，我说我叫王欢，陈某其他也没有问过我什么。路某是她的一个亲戚（叫什么我记不得了）介绍给我的，我给她这个亲戚说我叫王欢，剩余的应该都是张喜辉介绍的，我给张喜辉说我叫王欢，说我是商水县的人，就是按照王欢欢的身份证地址说的。这中间，我招聘了有5、6个人吧，都没干时间长，具体名字，联系方式我都想不起来了。岳东冬是商水县一个什么庄的叫王啥林（具体名字记不清了）经过张喜辉介绍给我的。就是我在2017年3月份来周口时我自己带了现金三万元，后来就是张喜辉给我合伙，他投了一部分钱，并一直用的张喜辉的银行卡。我把我带的三万元现金存到张喜辉这个银行卡上有一部分，他这张卡我拿着的。（问：岳东冬、陈某、刘某1、路某、刘某2张喜辉初开始找你时是办理什么业务的？）岳东冬是找我办信用卡加贷款，陈某我记不清了，路某是找我办信用卡，刘某1找我是办信用卡，刘某2我记不起来了，张喜辉找我是办车主信用卡。（为什么让他们买车）他们同意买车的。（问：他们中的有的就没有驾驶证，而且首付款都拿不出来，他们为什么要买车？）他驾驶证没有，但是他们想买，首付款没有，他们自己想办法解决。我给他们的车辆抵押款一般是高过他们首付款的5000元左右到一万元。（问：你把车辆抵押款给他们之后，他们还分期款的数额比你给的首付款还要多，怎样解释？）就是他们把车抵押在我这，到期后他们可以把车赎走，车还是他们的。后来，就是我手里没有钱了，给张喜辉要钱他又不给，我就离开周口了，那个尾号三个4的手机号我也不用了。（问：你在以前笔录中说张喜辉是你的合伙人，你有什么证据来证明吗？）2017年夏天（具体时间我记不清了）一天的下午，我联系郑州市一个收车的在川汇区建设路转盘附近，我将一辆广汽传祺GS4和一辆别克轿车转押给他。他问我叫啥名字，我说我叫王欢，他转钱时我提供的张喜辉的银行卡，他说不行，得银行卡的本人来。后来又说你用微信打开视频也行。我就当着他的面把微信中的视频打开，打开视频后，我就对张喜辉说：“你拿身份证没有，这边要打款了。”张喜辉说：“拿了。”因为我手机里拍的有张喜辉的身份证照片，郑州来的人已经看过了。张喜辉就在视频中没有出示身份证。我说：“你注意下，钱马上就转进来了。”张喜辉说：“知道了。”我说：“你在哪，要在周口等会我找你去取钱。”就说这几句话，郑州来的人一看视频上的人和我手机上拍的身份证照片是一个人，他就把钱转过来了。张喜辉这张银行卡他初给我时，密码也给我了。当时张喜辉有手机银行，初开始他就用手机银行把钱转走了，他一转走我这边做抵押的钱就不够了，我就给张喜辉说了，他就把手机银行取消了，并更改了密码。这个更改的密码我也知道。张喜辉在2017年3月份就把这张银行卡给我了（具体时间记不清了）。他用手机银行把钱转走是在2017年7月份之前（具体时间我记不清了），他转走了1万多元钱。聘用的业务员这都联系不上了。4、书证（1）贺小龙的户籍证明一份。（2）贺小龙的在沁园派出所辖区内居住期间暂未发现违法犯罪前科的证明一份。（3）抓获证明一份。2018年5月20日凌晨0时，沁园派出所民警在沁阳市沁园办事处小喜鹊宾馆将贺小龙抓获。（4）沁阳市看守所出具的证明一份。贺小龙于2018年5月20日被周口市公安局刑事拘留，临时羁押于沁阳市看守所。2018年5月22日被周口市公安局带走。（5）周口市公安局太昊路分局出具的确定本案被告人为贺小龙的情况说明一份。在岳东冬报案时其向民警提供了关于“王欢”的两段视频，并称视频中的男子即为“王欢”。民警通过对视频中的男子“王欢”截图，并将该截图提交到周口市犯罪侦查支队和河南省公安厅通讯处进行人像比对，确认该截图中的“王欢”与“贺小龙身份证号”相似度很高，民警即围绕贺小龙进行侦查，并组织被害人陈某对贺小龙的照片进行辨认，到贺小龙的户籍地河南省沁阳市沁园办事处任庄村找村干部韩某1对视频中的“王欢”进行辨认，并结合该被告人驾驶岳东冬的轿车到驻马店市车管所为岳东冬办理车牌时违章被交警查获的事实，进一步确定该案被告人为贺小龙。（6）房屋租赁合同一份。2017年3月25日，邢某与王欢欢（身份证号）签订，邢某将位于周商大道莲花路龙祥第房屋出租给王欢欢居住使用，租赁期限自2017年3月25日至2017年9月25日。（7）公安机关拍摄的龙祥第小区1号楼402室照片八张。墙上有“融鼎网络科技”字样。（8）被害人的车辆相关手续。陈某的行车证复印件一份：别克牌SGM7151LAAB，2017年9月11日注册。陈某的购车发票一份：别克牌SGM7151LAAB,开票日期2017年9月7日，价税合计107200元。岳东冬的购车发票一份：风神牌DFM6470D5B，开票日期2017年12月13日，价税合计119000元。风神汽车的合计证一份。岳东冬的身份证复印件一份。岳东冬的机动车注册申请表一份。（9）岳东冬向周口市公安局太昊路分局提交证据的接受证据材料清单一份。2018年1月18日，岳东冬向周口市公安局太昊路分局提交短视频二段（有“王欢”，分别为三秒、五秒）、微信转账截图一张。2018年6月12日，向周口市公安局太昊路分局提交岳东冬的照片三张、陆某视频两段（一段19秒、一段36秒）、路某照片四张。（后附照片）（10）被害人提供的微信聊天记录。岳东冬提供的他于1月10日、11日向泰来分别转账3500元、1500元的微信记录。陈某提供的他向泰来转账1500元的微信记录。（11）交通违法记录表明细信息一份。贺小龙于2017年12月21日在驻马店市市辖区开源大道违法驾驶。（12）调取证据通知书及清单A/车辆质押借款合同一份。提供人：贺某借款人路某，出租人（空白），借款金额（空白），借款期限（空白），借款利率（空白）。质押：号牌豫Ｐ×××××，大众汽车牌SVW71617mm,车辆识别代号LSVWY4185H2093321，发动机号902721，车身颜色白色。质押物清单一份：车主身份证、机动车登记证书、车辆行驶证、机动车购车发票、购置税完税证、交强险保单、商业险保单。借款人路某，2017年12月18日。收据：借款人路某，其他都空白。后附路某的机动车行驶证。（13）在周口市车管所调取的机动车信息。A、路某的机动车注册申请表、身份证复印件各一份。路某的机动车发票一份：大众汽车SVW71617MM,价税金额91000元，开票日期2017年12月5日。个人汽车消费借款合同一份：借款人路某，贷款人中原银行，质押人路某，合同签订地点中原银行周口分行。抵押物清单：抵押人路某，车辆型号大众朗逸SVW71617mm。B、陈某的机动车注册申请表、身份证复印件各一份。陈某的机动车发票一份：别克牌SGM7151LAAB,价税金额84900元，开票日期2017年9月7日。机动车抵押登记申请表一份：所有人陈某，小型轿车，豫Ｐ×××××。个人购车借款及担保合同一份：借款人、抵押人陈某，车辆的贷款金额为75000元。抵押物清单：别克英朗轿车。C、刘某1的机动车注册申请表、身份证复印件各一份。刘某1的机动车发票一份：GAC6450A1C5,价税金额98000元，开票日期2017年7月16日。D、张喜辉的机动车注册申请表、身份证复印件各一份。张喜辉的机动车发票一份：大众汽车SVW71416KL,价税金额128900元，开票日期2017年6月22日。机动车抵押登记申请表一份：所有人张喜辉。个人购车借款及担保合同一份：借款人、抵押人张喜辉，贷款人中国邮政储蓄银行，借款金额125000元。E、刘某2的机动车注册申请表、身份证复印件各一份。刘某2的机动车发票一份：大众汽车SVW71617MM,价税金额99500元，开票日期2017年10月25日。抵押担保合同一份：抵押权人郑州银行股份有限公司，抵押人刘某2。刘某2的机动车抵押登记申请表一份：所有人刘某2，小型轿车抵押登记，豫Ｐ×××××。（14）被害人的银行卡明细。A、张喜辉提供的其中国农业银行卡明细一份：2017年8月22日，程思奇转存给张喜辉33000元。2017年9月6日，张喜辉通过网银转账转给黄某2000元、23000元。2017年9月16日，李某2转存给张喜辉45000元、50000元。2017年12月13日，李某1转存给张喜辉50000元（大众朗逸收车款）。2018年1月11日，韩某2转存给张喜辉90000元。2018年1月12日，张喜辉转支给杨某50000元。B、公安机关调取的韩某2农业银行借记卡明细一份：2018年1月11日，韩某2转支给张喜辉90000元。2018年2月10日，贺某转存给韩某220000元。C、公安机关调取的李某2工商银行借记卡明细一份：李某2转支给张喜辉45000元、50000元。（15）刘某1提供的银行短信提醒明细。您的中国银行信用卡1月账单结欠总计7999.8元。中国农业银行您尾号1972信用卡1月人民币应还款额13311.64元。（16）张喜辉提供的其与泰来的微信聊天记录。2P141-226张喜辉多次转账给泰来（“王欢”），让泰来帮其还车贷款。（17）机动车盗抢骗信息:（除路某车辆追回返还外）其余车辆我单位已登记在机动车盗抢骗网上，正在查找中。（18）查询财产通知书:张喜辉银行卡明细查询。（19）调取证据通知书及接受证据清单（20）路某车辆及手续发还清单（21）路某涉嫌保险诈骗罪材料（22）补查情况说明（23）陈某提供的资料（24）电子证据检查笔录（25）查询财产通知书（26）情况说明:张喜辉未到公安机关接受询问。（27）发还清单及照片:广汽传祺轿车已发还刘某1。（28）在玉树州公安局调取的材料5、辨认笔录2018年2月10日，周口市公安局太昊路分局组织陈某对十二张不同男性照片进行辨认，陈某辨认出“王欢”（贺小龙）。6、光盘一张（贺小龙微信）上述证据均经当庭举证、质证，足以认定，本院予以确认。原审法院认为，被告人贺小龙以非法占有为目的，隐瞒真实姓名，以王欢欢的名义给被害人办理贷款，让被害人分期付款购置车辆，以贷款为由让被害人把车辆抵押给自己，采取在被害人不知情的情况下，将车辆转押给他人等方式，骗取五被害人财产累计数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人贺小龙利用被害人急用钱的心理，让被害人办理分期付款购买车辆，然后让被害人再把车辆抵押给自己，谎称用于抵押贷款，然后未经被害人同意再把车辆转抵押给其他人，从中赚取抵押费，使得被害人既没有了车辆，又承担分期付款的债务。其主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上实施了隐瞒事实真相的行为，符合诈骗罪的构成要件。现有证据显示五被害人的购车款及汇款数额累计为498604元（其中岳东冬124000元、刘某198000元、刘某299004元、陈某75700元、路某101900元），且有各被害人的陈述及相关证人证言和购车发票，汇款记录，车辆登记证书，行驶证，个人购车借款及担保合同、被害人提供的微信聊天记录等证据证实。关于辩护人提出贺小龙与张喜辉有共同作案嫌疑的观点，本案起诉书指控第二起贺小龙诈骗张喜辉车款128900元，由于贺小龙实施诈骗过程中多次提及张喜辉分赃，且使用张喜辉的银行卡多次转账，公安机关通知张喜辉未到案说明情况，且贺小龙将车转抵押给他人查获有张喜辉的借款条等手续，故现有证据不能完全排除合理怀疑，属事实不清，本院不予确认。鉴于被告人贺小龙当庭表示自愿认罪，且部分车辆已追回，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人贺小龙犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币5万元；二、被告人贺小龙违法所得依法予以追缴，退赔被害人。上诉人贺小龙上诉理由：被害人陆某、刘某1的车辆已追回，没有实际损失；将被害人车辆质押转让时，已贬值，不能按被害人购车时的价格认定诈骗数额，应重新评估价值；本人支付给被害人的首付款和现金，应从诈骗数额中扣除，请求从轻处罚。辩护人对本案一审定性不持异议，除同意上诉理由外，辩称，实际犯罪数额是20万元，贺小龙作用小，系从犯，量刑偏重，建议从轻处罚。关于上诉人贺小龙及其辩护人辩称应将贺小龙支付的首付款等从犯罪数额中扣除的理由和意见，经查，第一起，被害人岳某陈述，购车总价1190000元，是贺小龙先支付的首付款30000元，车提出后，其还了贺小龙30000元，另给贺小龙5000元，该起诈骗数额为124000元，该起数额与一审认定的数额一致；第二起，被害人刘某1陈述，购车总价为98000元，是贺小龙支付的首付款25000元，车提出后，其未还贺小龙25000元，但贺小龙用刘某1银行卡透支7999.8元，另外刘某1给过贺小龙3000元，该起诈骗数额为83999.8元，与一审认定本起诈骗数额98000元不一致；第三起，被害人陈某陈述，购车总价107200元，是贺小龙支付的首付款30000元，贺小龙给陈某三次转款共3000元，陈某另给贺小龙1500元，该起诈骗数额为75700元，该起数额与一审认定的数额一致；第四起，被害人刘某2陈述，购车总价101900元，是贺小龙支付的首付款30000元，付了分期还款7896元，车提出后，其还了贺小龙30000元，刘另给贺小龙5000元，该起诈骗数额为99004元，与一审认定的数额一致；第五起，被害人路某陈述，购车总价为101900元，是贺小龙先支付的首付款30000元，车提出后，其还了贺小龙30000元，该起诈骗数额为101900元，与一审认定的数额一致。以上五起共计诈骗数额为484603.8元，与一审认定498604元相比，少了14000.2元。本院认为，上诉人贺小龙为被害人购车支付的首付款、给予的现金，应视为案发前已归还，不能视为被害人损失，应从诈骗数额中扣除，但扣除14000.2元后，一审量刑仍在法定幅度之内，且一审已酌情对贺小龙从宽处罚。故该上诉理由和辩护意见不能成立。上诉人贺小龙其他上诉理由、辩护人其他意见，经查，被害人部分车辆已被追回，一审判决已予认定并在量刑时已酌情考虑；诈骗犯罪按被害人的实际损失认定诈骗数额，不能按追回时的价值认定，上诉人要求重新评估车辆价值，没有法律依据；一审法院认定贺小龙一人犯罪，不存在共同犯罪，辩护人辩称其系从犯的意见没有事实依据。故上诉人贺小龙及其辩护人的其他理由和意见均不能成立。综上，二审审理查明，上诉人贺小龙诈骗数额数额为484603.8元，其他事实与证据与一审相同。本院认为，上诉人贺小龙以非法占有为目的，隐瞒真实姓名，以“王欢欢”的名义给被害人办理贷款，让被害人分期付款购置车辆，以贷款为由让被害人把车辆抵押给自己等为借口，采取在被害人不知情的情况下，将车辆转让给他人等方式，骗取被害人财产，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。原审认定的主要事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人贺小龙的上诉理由及其辩护人的意见，均不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 张 云 周审判员 刘 洪 海审判员 张 福 友二〇一九年十二月三十日书记员 唐玮（兼）