广西壮族自治区贵港市港北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0802刑初534号 公诉机关广西壮族自治区贵港市港北区人民检察院。 被告人贾志权，男，1969年7月10日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地吉林省四平市伊通满族自治县，住伊通满族自治县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月10日被刑事拘留，同年2月1日被逮捕。现羁押于贵港市看守所。 辩护人黄宏勇，广西正大五星律师事务所律师。 被告人周志云，女，1980年11月3日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河北省石家庄市无极县，住无极县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月10日被刑事拘留，同年2月1日被逮捕。现羁押于贵港市看守所。 指定辩护人王莉，广西贵鹏律师事务所律师。 广西壮族自治区贵港市港北区人民检察院以港北检公刑诉[2019]502号起诉书指控被告人贾志权、周志云犯诈骗罪，于2019年9月29日向本院提起公诉。本院于同日立案,并依法组成合议庭，于2019年12月9日公开开庭审理了本案。贵港市港北区人民检察院指派检察员邝琴出庭支持公诉，被告人贾志权、周志云及辩护人黄宏勇、王莉到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，从2019年1月3日至2019年1月9日，被告人贾志权、周志云伙同绰号“二宁”、“杨某6”、中介“秋天”、“陆陆”（后四人另案处理）为获取非法利益，在广西贵港市港北区某酒店6001号、某6002号、6010号、6016号房，先后向被害人杨某1、杨某2、杨某3等多人虚构有贪官赃款、毒品赃款等黑钱需要洗钱，只需被害人提供手机、身份证、银行卡等材料即可在网上进行操作将款项领出，所得款项无需归还、不偿还亦不影响征信的事实，隐瞒了实际上是利用被害人个人信息在网络各贷款平台申请贷款的真相。在获取受害者信任后，被告人贾志权向各被害人索要手机、身份证、银行卡并交给“杨某6”、“二宁”通过“重庆三快小额”、“美团”、“招联好贷”等网络贷款平台借款，在贷款平台通过贷款审核并将贷款发放至被害人银行卡后，立即删除相关软件下载及贷款申请记录，随后被告人周志云、贾志权则按事前与各被害人约定，以刷POS机、微信转账或现金交付的形式向被害人收取一定比例的操作提成。具体如下： 一、2019年1月3日，被告人贾志权、周志云伙同他人在广西贵港市港北区某酒店客房内，虚构洗黑钱的事实，隐瞒利用被害人身份证信息、手机及银行卡在网络平台贷款的真相，骗取被害人卜某人民币4750元； 二、2019年1月4日，被告人贾志权、周志云伙同他人在上述地点以同样方式，骗取被害人杨某1人民币29120元； 三、2019年1月6日至同月8日，被告人贾志权、周志云伙同他人在上述地点以同样方式，骗取被害人甘某人民币12512元； 四、2019年1月7日，被告人贾志权、周志云伙同他人在上述地点以同样方式，骗取被害人卢某人民币10479元；骗取被害人杨某2人民币10560元； 五、2019年1月8日，被告人贾志权、周志云伙同他人在上述地点以同样方式，骗取被害人杨某3人民币19565元；骗取被害人杨某4人民币17700元人民币；骗取被害人杨某5人民币34800元。 综上所述，被告人贾志权、周志云共诈骗他人钱款总计人民币139486元。 公诉机关就上述事实向本院提交了相应的证据，并据以认为被告人贾志权、周志云以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。提请本院依法判处。 被告人贾志权、周志云辩称，其二人均没有收取被害人现金，但对公诉机关指控的其他事实和罪名均无异议。 被告人贾志权的辩护人提出，被告人贾志权没有收取被害人现金。 被告人周志云的指定辩护人提出，1、公诉机关指控本案被告人收取现金部分事实不清，证据不足，指控的现金数额不应计入本案涉案金额。2、被告人周志云在共同犯罪中是从犯，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。 经审理查明，2019年1月3日至2019年1月8日，被告人贾志权、周志云伙同绰号“二宁”、“杨某6”、中介“秋天”、“陆陆”（后四人另案处理）为获取非法利益，虚构洗黑钱的事实，向被害人卜某、杨某1等人慌称有贪官赃款、毒品赃款等黑钱需要洗钱，只需被害人提供手机、身份证、银行卡等材料即可在网上进行操作将款项领出，所得款项无需归还、不偿还亦不影响征信，使得受害者信以为真后，在广西贵港市港北区某酒店客房内，贾志权向各被害人索要手机、身份证、银行卡并交给“杨某6”、“二宁”通过“重庆三快小额”、“美团”、“招联好贷”等网络贷款平台借款，在贷款平台通过贷款审核并将贷款发放至被害人银行卡后，立即删除相关软件下载及贷款申请记录，并向被害人收取约定的提成，骗取被害人卜某人民币4750元，骗取被害人杨某1人民币29120元，骗取被害人甘某人民币12512元，骗取被害人卢某人民币7379元，骗取被害人杨某2人民币2160元。被告人贾志权、周志云共诈骗他人钱财共计人民币55921元。 上述事实，有以下证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实本案由受害人于2019年1月9日向公安机关报案，贵港市公安局港北分局于2019年1月10日立案侦查。 2、抓获经过，证实被告人贾志权、周志云于2019年1月9日在贵港市港北区丽江街某酒店7005号房被公安机关抓获。 3、户籍证明，证实被告人贾志权于1969年7月10日出生，作案时已达到应负刑事责任年龄，被告人周志云于1980年11月3日出生，作案时已达到应负刑事责任年龄。 4、扣押物品清单、随案移交清单，证实公安机关从被告人贾志权处扣押涉案的紫色E350POS机一台。 5、被害人提供的转账记录、银行交易明细清、合同协议等证实： （1）2019年1月3日，卜某的身份信息被办理拍拍贷等平台的贷款，并收到贷款共9500元，卜某通过支付宝转账4750元给周志云。 （2）2019年1月4日，杨某1的身份信息被办理拍拍贷等平台的贷款，并收到贷款共56017.82元，杨某1账户当天通过大连沙河口区井利家电城消费29120元。 （3）2019年1月6日至1月8日，甘某的身份信息被办理拍拍贷等平台的贷款，其账户到账贷款共22000元，甘某通过微信转账12012元给周志云，其账户当天有500元商户清结算消费记录。 （4）2019年1月7日，卢某的身份信息被办理拍拍贷等平台的贷款，其账户到账贷款共17300元，卢某通过微信转账1380元给周志云，卢某账户有当天通过网银转账5999元到武安市多仁贸易有限公司的记录。 （5）2017年1月7日，杨某2的身份信息被办理招联消费金融有限公司的贷款，其账户到账贷款共17600元，杨某2通过支付宝转账2160元给周志云。 6、被害人陈述 （1）被害人卜某的陈述，证实2019年1月3日，其经朋友陆英玉介绍来在西站某酒店，其向周志云、贾志权等四男一女提供自己的建设银行储蓄卡、交通银行信用卡及身份证，在他们操作完后，其账户获得9500元，贾志权跟其说该钱款不用还，也不影响征信，其按事前约定转了4750元给周志云，后其了解到贾志权等人是利用其身份信息在网上贷款，从拍拍贷、支付宝零钱、北京新浪科技支付有限公司共贷3笔，共9500元。 （2）被害人杨某1的陈述，证实2019年1月4日，其在卜某的介绍下，来到广西贵港市港北区人民医院旁边某酒店6010号房找周志云、贾某等人，贾志权、周志云对其宣称有很多高官有黑钱需要洗白，他们可以通过特殊渠道将黑钱洗白，在洗白过程中需用其身份证、银行卡及手机信息，钱洗白后会把钱转入其银行账户，然后其要把到账数额的百分之六十返还给他们，宣传时称钱是不用偿还的。其将身份证、银行卡等交给贾志权，在他们操作完后，其账户入账56017.82元，周志云使用POS机操作，其通过POS机刷卡转账29120元给贾志权等人，后了解到其个人信息在捷信金融、上海拍拍贷平台贷款56017.82元。 （3）被害人甘某的陈述，证实2019年1月6日至2019年1月8日，其到广西贵港市港北区某酒店内找贾志权等人，贾志权跟其介绍有一个洗黑钱的平台可以把黑钱弄出来，并可以分给其四成，其将身份证、银行卡等交给贾志权，在他们操作完后，其账户到账22000元，其通过微信转账12012元给周志云，后其了解到，贾志权等人利用其信息一共贷款32000元，10000元未通过平台审核，到账22000元，其中500元被强制消费扣了。 （4）被害人卢某的陈述，证实2019年1月7日，其到广西贵港市港北区某酒店内找贾志权等人，贾志权跟其介绍有一个洗黑钱的平台可以把黑钱弄出来，并可以分给其四成，其将身份证、银行卡等交给贾志权，在他们操作完后，其账户到账17300元，卢某按约定给付贾志权、周志云六成共10379元，共给了对方3笔钱，一笔是5999元，通过银行卡转账，一笔是1380元，通过微信转账给周志云，一笔是3000元现金，交给贾志权。 （5）被害人杨某2的陈述，证实2019年1月7日，其到广西贵港市港北区某酒店内找贾志权等人，贾志权跟其介绍有一个洗黑钱的平台可以把黑钱弄出来，需要借用其的手机、身份证、银行卡及支付宝的信用将受贿赃款和毒品赃款洗白，钱可以安全使用且不会影响个人信用征信，其可得到百分之四十的返利，其将身份证、银行卡等交给贾志权，在他们操作完后，其账户到账17600元，其按约定给付回扣百分之六十贾志权。其中2160元通过支付宝扫码转了给周志云，还给了周志云8000多元现金。 7、现场图、指认照片，辨认笔录等，证实被告人贾志权、周志云指认了诈骗现场、微信账户，被害人指认了微信转账记录。被害人卢某、杨某1均能辨认出被告人周志云、贾志权。 8、被告人贾志权的供述，证实2019年1月3日至2019年1月8日，其在贵港与周志云伙同操作手“二宁”、“杨某6”及中介“秋天”、“陆陆”等人，向客户宣传可以利用通过手机、身份证、银行卡信息在网上贷款平台进行洗黑钱，所得款项不需归还，在取得客户信任后，其将客户的手机、身份证、银行卡等，交给操作手进行下载“重庆三快小额”、“美团”等手机贷款APP，由操作手“杨某6”、“二宁”操作网贷借款，贷款下发后其和周志云按客户得款的50%收取提成。客户是通过中介介绍过来的，共有八九个客户，成功得款有五六个人，客户通过微信转账、支付宝转账支付提成。贷款下发的钱款，中介得15%-25%，杨某6、二宁得20%，客户得40%-50%。杨某6、二宁负责具体操作借贷，其和周志云负责收取客户报酬，由其将钱转给二宁、杨某6和中介。 9、被告人周志云的供述，证实2019年1月3日经“秋天”介绍，其和贾志权到贵港做贷款业务，贾志权叫来杨某6、二宁负责具体贷款操作，贾志权安排其负责接待客户和收取报酬。其通过秋天的介绍认识“陆陆”、“贵港丝绸”，其跟二人宣传在网上做贷款是洗黑钱，不用偿还。贷款是利用客户身份信息在手机贷款APP贷款，其听说这些贷款公司的钱是“1040阳光工程”的钱，属非法集资的黑钱，没有钱就不用还，所以其跟中介和客户宣传钱不用还。至同年1月7日，“秋天”、“陆陆”相继带人来做贷款，其对来的人宣称是洗黑钱，不用偿还，杨某6、二宁操作贷得的钱款，其按照贾志权的交待，按比例给了中介、操作手、客户、贾志权。提成是其收取的，其将收取的部分钱款通过微信或支付宝转账给二宁、杨某6。 以上证据，经庭审质证，来源合法，证据间能互相印证，足以证明本案所查明的事实，本院予以确认。 本院认为，被告人贾志权、周志云以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人贾志权、周志云犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人贾志权、周志云在共同犯罪中，与同伙分工合作，互相配合，均起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，依法应当从轻处罚。被告人贾志权、周志云到案后如实供述自己的罪行，且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。 对于被告人贾志权、周志云及其辩护人提出的贾志权、周志云没有收取被害人现金的意见，经查，公诉机关提交的被害人卢某、杨某2、杨某3、杨某4、杨某5的陈述及他们提供的转账记录、银行交易明细清、微信转账记录、合同协议等等证据与被告人贾志权、周志云的供述未能相互印证，未能形成有效的证据链条，不足以证实被告人贾志权、周志云骗取被害人杨某4现金人民币16000元，被害人杨某5现金人民币34800元、卢某现金人民币3000元，被害人杨某2现金人民币8000多元，被害人杨某3现金人民币19565元，被害人杨某4现金人民币17700元。故公诉机关关于上述事实的指控，证据不足，本院不予支持； 被告人贾志权、周志云及其辩护人提出的上述意见，本院予以采纳。 对被告人周志云的辩护人提出被告人周志云在共同犯罪中是从犯的辩护意见，经查，被告人周志云在共同犯罪中积极向被害人宣传虚假事实，掩盖事实真相，积极实施犯罪行为，起主要作用，属主犯，故对被告人周志云的辩护人提出的该辩解意见，本院不予采纳。 综上，根据被告人贾志权、周志云的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条三款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人贾志权犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月10日起至2023年1月9日止。罚金限于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。逾期不缴，强制缴纳。） 二、被告人周志云犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月10日起至2023年1月9日止。罚金限于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。逾期不缴，强制缴纳。） 三、责令被告人贾志权、周志云退赔卜某人民币四千七百五十元，退赔杨某1人民币二万九千一百二十元，退赔甘某人民币一万二千五百一十二元，退赔卢某人民币七千三百七十九元，退赔杨某2人民币二千一百六十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  吴升攀 人民陪审员  梁如和 人民陪审员  曾娟娟 二〇一九年十二月二十日 法官 助理  覃思贤 书 记 员  黄 彦