甘肃省兰州市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）甘01民初754号原告：兴业银行股份有限公司兰州分行。住所地：甘肃省兰州市城关区庆阳路75号。负责人：袁伟，该分行行长。委托诉讼代理人:李沁颖,甘肃和乾律师事务所律师。委托诉讼代理人:王维刚,甘肃和乾律师事务所律师。被告：兰州雅馨工贸有限公司。住所地：甘肃省兰州市城关区皋兰路街道耿家庄27号902室。法定代表人：张磊，该公司总经理。被告：甘肃万彬商贸有限公司。住所地：甘肃省兰州市城关区拱星墩街道嘉峪关南路500号8单元401室。法定代表人：马梓涵，该公司董事长。被告：张磊，男，1988年5月31日出生，回族，住甘肃省兰州市城关区。被告：黄蕊琪，女，1991年7月9日出生，回族，住甘肃省兰州市城关区。被告：范蕴章，男，1984年11月16日出生，汉族，住甘肃省天水市麦积区。被告：黑龙江东方天地房地产开发有限公司。住所地：黑龙江省哈尔滨市南岗区辽河路259号中植方洲苑小区3栋1层6号门市。法定代表人：胡洋，该公司总经理委托诉讼代理人：王利，黑龙江铭昊律师事务所律师。被告：李炜，男，1977年12月19日出生，汉族，住甘肃省临洮县。被告：刘雅丽，女，1980年6月25日出生，汉族，住甘肃省兰州市城关区。原告兴业银行股份有限公司兰州分行（以下简称兴业银行兰州分行）与被告兰州雅馨工贸有限公司(以下简称雅馨公司)、甘肃万彬商贸有限公司（以下简称万彬公司）、张磊、黄蕊琪、范蕴章、黑龙江东方天地房地产开发有限公司（以下简称黑龙江东方公司）、李炜、刘雅丽金融借款合同纠纷一案，本院于2019年10月10日立案后，依法进行了审理。原告兴业银行兰州分行向本院提出诉讼请求：1.判令雅馨公司向原告偿还借款本金6000万元，利息8179122.35元（含罚息、复利，利息按年利率4.35%、罚息和复利按年利率6.525%暂计算至2019年8月9日）及自2019年8月10日起至本金清偿完毕时的罚息（即在中国人民银行同期存款利息＋3.25%的基础上上浮50%）;2.判令雅馨公司向原告偿还借款本金5900万元，利息7931614.93元（含罚息、复利，利息按年利率4.35%、罚息和复利按年利率6.525%暂计算至2019年8月9日）及自2019年8月10日起至本金清偿完毕时的罚息（即在中国人民银行同期存款利息＋3.25%的基础上上浮50%）;3.判令雅馨公司向原告偿还9000万元的银行承兑汇票垫款80864775元，利息19367113.61元（利息按日利率万分之五暂计算至2019年8月9日）及自2019年8月10日起至本金清偿完毕时的利息（按日利率万分之五计）;4.依法判令被告兰州雅馨工贸有限公司承担原告因追索债权而发生的律师费49350元（以上共计235391975.89元）；5.判令万彬公司、张磊、黄蕊琪、范蕴章、黑龙江东方公司、李炜、刘雅丽对上述第1、2、3、4项债务承担连带清偿责任；6.判令黑龙江东方公司承担抵押担保责任并以其抵押财产:位于南岗区交角地段产权证号为:哈国用（2014）第03905295、哈国用（2014）第03905296、黑（2016）哈尔滨市不动产权第0015624号，不动产登记证明编号为:黑（2018）哈尔滨市不动产证明第0137839号，土地面积6898.23㎡及酒店公寓用地12639.24㎡，地上建筑物566套的三处土地使用权及地上建筑物的折价款或拍卖、变卖价款对上述第1、2、3、4项诉讼请求在担保范围内由原告优先受偿；7.请求判令被告承担本案受理费、保全费等诉讼费用。事实及理由：2017年3月20日，原告与黑龙江东方公司签订《最高额抵押合同》[兴银兰(额抵)2017第0040号]、《最高额授信合同》>[兴银兰(授)2017第0040号]各一份。约定黑龙江东方公司自2017年3月20日至2020年3月19日，以其土地使用权及地上建筑物对其或其关联客户的流动资金借款及银行承兑汇票提供在最高额15亿元范围内承担抵押担保责任。2017年4月13日，原告与雅馨公司签订《流动资金借款合同》[兴银兰(贷)2017第0058号]一份，约定雅馨公司向原告借款6000万元用于企业正常经营周转，借款期限为12个月，自2017年4月14日至2018年4月13日，借期内的利率为年利率4.35%，若逾期未还则按借款利率上浮50%计算罚息。2017年4月21日，原告与雅馨公司再次签订《流动资金借款合同》[兴银兰(贷)2017第0058号-01]一份，约定雅馨公司向原告借款5900万元用于支付甘肃瑞恒进商贸有限公司货款，借款期限为12个月，自2017年4月24日至2018年4月23日，借期内的利率为年利率4.35%,若逾期未还则按借款利率上浮50%计算罚息。2017年4月14日，雅馨公司又与原告签订《商业汇票银行承兑与合同》[兴银兰(承)2017第0058号]一份，约定原告为雅馨公司办理商业汇票银行承兑业务，银行承兑汇票垫款金额为9000万元，若雅馨公司在汇票到期日不能足额支付票款时，原告对其尚未交付的票款自到期日起至清偿日止有权按每日万分之五的利率计收利息。双方另行签订了《保证金协议》[兴银兰(保金)2017第0058号]一份，约定雅馨公司将900万元存入其在原告处开立的保证金账户作为该笔垫款的质押;该保证金为定期保证金，存管期限为12个月，自2017年4月14日至2018年4月13日，该笔保证金的担保范围为融资本金、利息及原告实现债权的费用等。万彬公司、张磊、范蕴章、黑龙江东方公司、李炜、刘雅丽与原告签订《最高额保证合同》，为最高本金2亿5千万元的本金限额提供连带责任保证，约定对该笔债务的保证期间为2年，保证范围为保证额度有效期内发生的在保证最高本金限额项下的所有债权余额、包括本金、利息及债权人实现债权的费用等。上述合同签订后，原告遂依约发放贷款、支付银行承兑汇票垫款。上述贷款到期后被告未按约定向原告还本付息。2018年7月11日，原告又与黑龙江东方公司签订了编号为兴银兰东方天地2018第001号的《协议书》，对抵押担保主债务偿还进行了约定，对原不动产抵押担保信息进行了变更，并依法办理了登记手续，不动产登记证明编号为:黑(2018)哈尔滨市不动产证明第0137839号，本次抵押分摊面积为6898.23㎡及酒店公寓用地12639.24㎡，地上建筑物共计566套。经原告多次催要，雅馨公司仍未还本付息，各保证人也未承担保证责任，被告已经违约，现为维护原告合法权益特诉至法院，望判如所请。本院经审查认为，甘肃省公安厅甘公（经）立字〔2019〕6号《立案决定书》将被告李炜等人涉嫌骗取贷款罪已立案侦查，在甘肃省公安厅收集的犯罪线索中,本案被告雅馨公司在列。同时，本案被告黑龙江东方公司以其公司受李炜等人欺诈为由报案至哈尔滨市公安机关。故本案原告所主张的相关债务事实涉嫌刑事犯罪问题，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。据此，应依法驳回原告兴业银行兰州分行的起诉。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第三项、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，裁定如下：驳回原告兴业银行股份有限公司兰州分行的起诉,本案移送公安机关。案件受理费1218760元，退还原告兴业银行股份有限公司兰州分行。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于甘肃省高级人民法院。审判长  任登光审判员  阎文虎审判员  王 博二〇一九年十二月二十五日法官助理崔冬青书记员吴琦