山西省中阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋1129刑初125号 公诉机关中阳县人民检察院。 被告人高某3，男，中阳县人，汉族，初中文化，农民，住中阳县。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月10日被中阳县公安局刑事拘留；同年7月16日该局变更为取保候审。 指定辩护人王某1，山西立新律师事务所律师。 被告人王某33，男，中阳县人，汉族，初中文化，农民，住中阳县。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月17日被中阳县公安局刑事拘留；同年7月16日该局变更为取保候审。 指定辩护人朱某，山西立新律师事务所律师。 中阳县人民检察院以中检一部刑诉〔2019〕10号起诉书指控被告人高某3、王某33犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中阳县人民检察院指派检察员刘晓莉出庭支持公诉。被告人高某3、王某33及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年3月21日，被告人高某3去被告人王某33家中，向王某33借用信用卡，称钱若打进去就把卡挂失。后被告人高某3找到王某33，让王某33帮忙还一下信用卡，王某33又找到开烟酒门市部的郭某1，让郭某1代还信用卡，郭某1给信用卡还款85000元后，王某33就把卡挂失。同年3月28日，王某33将挂失的信用卡补办回来，王某33给高某3提供的其弟高某3的建行卡内转账43000元，剩余款项王某33非法占有。后高某3又称要刷出钱还需往卡里打70000元到80000元为由，分三次向王某33骗取40000元。 2018年4月9日，被告人高某3以要还信用卡为由，让王某33在捷信公司贷的22000元，后高某3将款挥霍。 2018年4月19日，被告人高某3给王某33办理了一张额度为18000元的光大银行信用卡，扣除手续费5400元后，王某33消费500元，剩余款项全部被高某3挥霍。 2017年5月23日，被告人王某33让郭某2代还信用卡，郭某2给其信用卡还款11800元后，王某33遂将此卡挂失，后一直失联。 案发后，被告人高某3、王某33将赃款全部退还被害人，取得被害人谅解。 为证实上述事实，公诉机关向本院提供有被害人王某33、郭某1、郭某2的陈述、证人高某3的证言、被告人高某3、王某33的供述与辩解、转账记录、户籍证明、收条等证据予以证实，公诉机关认为，被告人高某3伙同王某33以非法占有为目的，使用欺骗的方法，骗取他人钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人高某3系自首，可以从轻处罚。被告人王某33系坦白，可以从轻处罚。提请本院依法判处。 被告人高某3对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，其辩护人认为，被告人高某3经电话传唤到案，并能如实供述犯罪事实，系自首，且能积极退还被害人经济损失，获得被害人谅解，应对被告人从轻、减轻处罚。 被告人王某33对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，其辩护人认为，被告人王某33到案后如实供述犯罪事实，有坦白情节，且能积极退还被害人经济损失，获得被害人谅解，应对被告人王某33从轻处罚。 经审理查明，2018年3月，被告人高某3找王某33帮忙还王某33信用卡的欠款，王某33又找到开烟酒门市部的郭某1，让郭某1代还信用卡，郭某1给信用卡还款85000元后，高某3指使王某33将卡挂失。同年3月28日，王某33补办了挂失的信用卡后，王某33给高某3提供的高某3的建行卡转账43000元，剩余款项王某33非法占为己有。后高某3向王某33称还需往卡里打70000元到80000元才能刷出钱，分三次向王某33骗取40000元。 2018年4月9日，被告人高某3以要还信用卡为由，让王某33在捷信公司贷的22000元，后高某3将款挥霍。 2018年4月19日，被告人高某3给王某33办理了一张额度为18000元的光大银行信用卡，支付手续费5400元、刷卡费300元，王某33消费500元，余款被高某3挥霍。 2017年5月23日，被告人王某33让郭某2代还信用卡11800元后，将此卡挂失，后一直失联。 案发后，被告人高某3、王某33将赃款全部退还被害人，取得被害人谅解。 上述事实有公诉机关向本院提供的下列证据予以证实： 1、被害人王某33的报案材料及陈述，2018年3月22日高某3到了我家跟我说让我给他还一张招商银行的信用卡85000元，我说我没钱，看我朋友能还了给你还一下，随后我就把高某3带到我朋友郭某1的烟酒门市部，我和郭某1说你能还信用卡了给我朋友高某3还一下，不能了算了。高某3跟我和郭某1说还进去两小时后就能往出刷了，随后我就回了家。半个小时后高某3给我打电话说让我去郭某1门市部，我去了之后郭某1说卡是个叫王某33的人，我说我也认识，你看能还就给还了吧，接着郭某1就给王某33的这张卡上还了85000元。两小时后郭某1说还了的钱一分也刷不出，我就问高某3，高某3说还得往进打30000元才能刷出来，之后我就向我哥借了30000元，给了高某328000元，扣了一个月利息2000元，连之前的85000元一共给我打了115000元的条据。第二天，我问高某3说还进去了没，他说还进去了，还是刷不出来。高某3说还上20000元肯定能刷出来，我又先后找的12000元给了高某3让他还卡，其中5000元是给的现金，另7000元是微信转账给的，当时说的是3分的利息。之后我问高某3能往出刷了，高某3说王某33把卡锁了。我打电话问王某33卡里是不是还了85000元，王某33说还了。我让王某33说能了刷出来给我，王某33说在外地上班请不了假。过了几天，王某33说高某3让给他弟弟高某3的建行卡里转了43000元。我问高某3了，高某3说没有这事。之后我一直问高某3要钱，高某3说钱打到王某33卡里了，让我问王某33要。另高某3问我要了身份信息，用我的手机在捷信公司贷款22000元，我输了密码后高某3把钱转走。之后高某3又给我办了一张光大银行的信用卡，一直高某3拿着。 高某3用我的身份证办了一张光大银行额度18000元的信用卡，一张工商银行额度10000元的信用卡，我和高某3一起去太原光大银行进行了身份认证，过了几天，我们一起去太原取下卡后高某3把卡拿走，我消费了500元，其余高某3给我卡时光大银行的信用卡18000元已经消费空了，工商银行的信用卡没有消费。 案发后，王某33给我退了42000元，高某3给我退了139000元（其中有捷信贷款预期还款和光大银行的利息14000元左右）。我退还郭某185000元。 2、郭某2的报案材料及陈述，证实2017年5月23日，王某33让帮忙还了11800元信用卡后将卡锁了，之后他先说一定还，再之后就联系不上了。 3、被害人郭某1的陈述，2018年3月份的一天，王某33给我打电话说让我帮忙给她的一个朋友还一下信用卡的钱，额度是85000元，我当时拒绝了，王某33说有她了，我就答应了。过了一会，王某33和高某3就去了我门市部，王某33给我介绍说这是她朋友，让我帮忙还一下信用卡，我就拿他们给的信用卡试着刷了一下一元钱，卡正常，但是卡的户名不是高某3，而是王某33，我就和王某33说不是本人不敢刷，王某33说王某33我也认识，没事刷吧。后来我去银行凑钱后回到门市部并给高某3打电话让他去了门市部，当着高某3的面给王某33的信用卡还了85000元，高某3说让我等一会再往出刷钱，然后高某3就走了，等了有一个多小时，王某33给我打电话说能刷了，我要往出刷时卡就不能刷了，我就赶紧打电话把王某33和高某3叫来，我跟王某33说赶紧想办法给还钱，后来高某3叫着王某33一起走了。2019年7月16日，王某33给我还了85000元。 4、证人高某3（高某3的弟弟）证言，2018年2、3月份，因高某3欠我一些钱，我和高某3说你有钱的话给我点。过了一段时间高某3给我打电话说让我把卡号给他，要给我转点钱，我就把卡号提供给高某3，2018年3月28日我的建行卡进账43000元，我一看是王某33给我转的，我就打电话告了我哥。 5、被告人高某3的供述和辩解，2018年农历2、3月左右，王某33把他招商银行的信用卡给了我让我捎给王某33，让她帮忙还一下，并说让还85000元，我就去了王某33家，把王某33的信用卡给了王某33说王某33让你代还一下他的信用卡85000元，之后我们就相跟上去了王某33家外面的烟酒店，王某33把王某33的信用卡给了烟酒店的老板，让给还85000元，完了再刷出来。老板问手续费怎么给了，王某33说让从卡里刷，老板说现在没钱，下午还了再过来拿卡。郭某1给王某33的信用卡里打了85000元后，我给王某33说钱已经打进去了，你把卡挂失了，然后王某33就把卡挂失了。之后我又去了王某33家，我跟王某33说王某33的信用卡再还上7、8万元才能开了卡，咱们想办法，王某33说再还进去出不来怎么办，我说算我的，后来王某33向他哥借了30000元，给了我28000元，她拿了2000元说是利息，并让我打了30000元的欠条。我就拿上出去在手机上赌博输了。三、四天后，我又跟她说，再放7、8万元，肯定能开了卡，咱再想办法，王某33让我先给她打了115000元的欠条，她再想办法。她给了我5000元，我又把钱输了，后来我又向她拿了7000元，这钱也赌博输了，我总共向王某33拿了40000元。这些后来的钱是我向王某33贷的。其中28000元和5000元是现金给的，7000元是微信转账的。之后我让王某33打捷信公司的人工服务电话填资料贷款，当天就贷了20000元，她把钱转给我，我拿上钱后就在手机上赌博输了。后来帮她办了一张光大银行18000元额度的卡，开卡时扣了5400元手续费，剩下10000多元分期贷了一辆路虎车，再后来没贷成，这10000元又退回卡里。另办了一张工行8000元额度的卡，开卡时扣了2400元的手续费，一直没用。 6、被告人王某33的供述和辩解，2018年3月份左右，高某3和我说他的卡欠费太多不能用，要借用我的卡，让他朋友把钱打进我的招商银行的信用卡里，然后再让我把卡锁了。后卡内打进85000元，高某3再次给我打电话让我锁卡。我挂失卡后，通过打银行客服电话重新补办了张新卡，银行把卡直接邮寄到了我的住处，我把新信用卡里面的钱都刷了出来。高某3让给他弟弟高某3的银行卡里打了45000元左右，剩余的还在我银行卡里。另2017年5月份左右，当时我的信用卡到了还款的时候我没有钱还，我就找到了代还信用卡的郭某2说让她给我还下信用卡，郭某2给我招商银行的信用卡里面还了12000元左右，还款之后我就立马打电话把卡挂失了。 7、账单查询、转账交易受理单，证实2018年3月21日，王某33在招商银行股份有限公司太原分公司信用卡卡号为×××,跨行转账还款85000元，并于3月22日挂失，2018年3月28日之后使用（陆续刷出）。 8、转账交易受理单，证实付款账户6228****5917，收款账户6225****8694，收款人王某33，转账金额85000元。 9、欠条，2018年3月23日高某3立欠据一支，欠王某33115000元。 10、借记卡账户明细清单，证实2018年4月9日，王某33卡号为×××银行卡跨行汇款22000元，当日分三笔POS交易消费支取。 11、郭某2提供的清单，2017年5月23日，王某33手机转账还款11800元。 12、微信转账记录，证实王某33给高某3于2018年3月23日转账7000元。 13、王某33光大银行尾号2415信用卡交易明细，证实2018年4月20日交易11799元、5700元、500元。 14、辨认笔录，王某33、郭某2辨认出王某33。 15、微信记录，证实王某33于5月10日、8月24日收到高某3红包共计400元。2018年10月16日收到高某3共计500元。2019年2月3日收到高某3800元。2019年5月10日收到高某31000元。于2019年6月1日收到高某3转账1000元。 16、收条三支，2019年7月15日，王某33收到高某3还来的现金139000元，其中利息14000元；收到王某33还来的现金42000元；2019年7月16日，郭某2收到王某33还款11830元。 17、谅解书，证实王某33、郭某2对高某3、王某33的行为表示谅解。 18、惠东县公安局大岭派出所抓获经过、临时羁押审批表，证实惠东县公安局大岭派出所民警于2019年6月16日将王某33抓获。于2019年6月17日将犯罪嫌疑人王某33羁押。 19、中阳县公安局到案经过说明，证实2019年6月10日，中阳县公安局民警电话传唤高某3接受询问。 20、户籍证明，证实被告人高某3、王某33作案时均已达刑事责任年龄。 本院认为，被告人高某3、王某33以非法占有为目的，使用欺骗的方法，骗取他人钱财，其中被告人高某3单独或伙同被告人王某33诈骗共计164500元，被告人王某33单独或伙同被告人高某3诈骗共计96800元，数额巨大，其行为均构成诈骗罪，公诉机关指控被告人高某3、王某33犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人高某3经电话传唤到案，并能如实供述犯罪事实，系自首，且能积极退还被害人经济损失，获得被害人谅解，可从轻处罚。被告人王某33到案后如实供述犯罪事实，有坦白情节，且能积极退还被害人经济损失，获得被害人谅解，可从轻处罚。其辩护人的相关辩护意见成立，予以采纳。本案在审理过程中，委托中阳县司法局对被告人高某3、王某33进行社会调查，经该局走访调查，认为被告人高某3、王某33符合社区矫正条件，可依法对二被告人宣告缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 被告人高某3犯诈骗罪,判处有期徒刑三年，缓刑四年。并处罚金人民币二万元（已缴纳）。 被告人王某33犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年。并处罚金人民币一万元（已缴纳）。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王志立 人民陪审员  王文斌 人民陪审员  刘天珍 二〇一九年十二月五日 书 记 员  刘晓睿