文书内容广东省江门市蓬江区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0703刑初480号公诉机关江门市蓬江区人民检察院。被告人郭永根，男，1972年4月8日出生于广东省江门市新会区，汉族，文化程度大专，户籍在广东省江门市新会区，现住广东省江门市新会区。2017年2月7日因本案被刑事拘留，同年3月17日被取保候审，同年8月31日被逮捕。2019年7月22日被本院取保候审。辩护人林少杰，广东翔宇律师事务所律师。江门市蓬江区人民检察院于2018年4月28日以江蓬检诉刑诉（2018）219号起诉书指控被告人郭永根犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院审查后，于同日立案受理，依法组成合议庭，于2018年6月13日、7月18日适用普通程序公开开庭审理了本案。江门市蓬江区人民检察院指派检察员容丽芬出庭支持公诉。被告人郭永根及其辩护人林少杰到庭参加了诉讼。2018年3月15日，本院对本案做出一审判决。被告人郭永根不服，提出上诉。江门市中级人民法院依法组成合议庭，以开庭的方式审理了本案。在审理过程中，被告人郭永根提出撤回上诉申请。2019年6月21日，江门市中级人民法院以部分事实不清、审判程序违法，被告人郭永根撤回上诉的申请不符合法律规定为由，不准许被告人郭永根撤回上诉，将本案发回重审。2019年7月3日，本院收到本案，并于同日立案受理，依法组成合议庭，于2019年8月22日适用普通程序公开开庭审理了本案。江门市蓬江区人民检察院指派检察员容丽芬出庭支持公诉。被告人郭永根及其辩护人林少杰到庭参加了诉讼。期间，本院依法同意江门市蓬江区人民检察院延期审理一次。现已审理终结。江门市蓬江区人民检察院指控称，2013年以来，同案人杨某（另案处理）在北京市成立北京盛某海投资管理有限公司（以下简称盛某海公司），假借经营P2P业务，在全国各地设立分公司并发展客户，以转让债权为名，通过发行所谓的“单某”、“双季某”、“玖玖盈”、“汇海通”、“汇海宝”、“月息通”等理财产品，承诺年化利息6%至13%的收益吸引客户，发展业务员发卡片、打电话，通过线上、线下等形式，向社会不特定人群非法、变相吸收公众存款，实际上投资人的款项均通过第三方支付、线下POS机刷卡等方式进入盛某海公司账户并由公司直接支配使用。北京盛某海投资管理有限公司江门分公司于2015年9月份开始筹建，并于2015年11月6日成立（地址位于江门市蓬江区发展大道万达广场万达中心写字楼1幢29层04-12单元）。被告人郭永根于2015年9月份入职盛某海公司江门分公司并担任负责人、财富中心经理，参与公司前期筹建工作，后负责人变更为蒋某、郎某（二人均另案处理），但仍由被告人郭永根负责公司日常运营管理工作，并开展上述非法吸收公众存款业务。经查，北京盛某海投资管理有限公司江门分公司不是经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。经司法会计鉴定，目前，盛某海江门分会司共发展客户141人，投资人投资总金额为人民币11380000元，损失金额为人民币10278927.53元。检察院认为，被告人郭永根无视国家法律，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法吸收公众存款人民币1138万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭永根犯罪以后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，并建议对被告人郭永根判处五年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。被告人郭永根对公诉机关指控的上述事实无异议，表示认罪。被告人郭永根的辩护人提出以下辩护意见：1、公诉机关在重审阶段提出五年以上七年以下有期徒刑的量刑建议违反法律规定；2、鉴定意见书收集的数据是公安机关手工汇总和筛选出来的，不客观真实。郭永根仅仅是在2015年11月6日至2016年5月5日担任江门分公司的负责人，发展客户人数应是62人，投资金额应是323万元；3、郭永根没有非法所得，只是一个每月获得8000元工资的普通行政人员，不清楚一个合法存在的公司具体业务违反国家法律，其主观恶性程度轻微，依法从轻处罚。经审理查明，2013年以来，杨某（另案处理）在北京市成立北京盛某海投资管理有限公司（以下简称盛某海公司），假借经营P2P业务，在全国各地设立分公司并发展客户，以转让债权为名，通过发行所谓的“单某”、“双季某”、“玖玖盈”、“汇海通”、“汇海宝”、“月息通”等理财产品，用6%至13%的年化收益承诺吸引客户，通过发展业务员、发卡片、打电话，以线上、线下等形式，向社会不特定人群非法、变相吸收公众存款，实际上投资人的款项均通过第三方支付平台、线下POS机刷卡等方式进入盛某海公司账户，并由公司直接支配使用。北京盛某海投资管理有限公司江门分公司于2015年9月份开始筹建，并于2015年11月6日成立，地址位于江门市蓬江区发展大道万达广场万达中心写字楼1幢29层04-12单元。被告人郭永根于2015年9月份经郎某介绍（已判刑）入职盛某海公司江门分公司，并担任负责人、财富中心经理，参与公司前期筹建工作，后负责人变更为蒋某（另案处理）、郎某，但仍由被告人郭永根负责公司日常运营管理工作，并开展上述非法吸收公众存款业务。经查，北京盛某海投资管理有限公司江门分公司不是经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。经司法会计鉴定，目前盛某海江门分会司共发展客户141名，投资人的投资总金额为人民币11380000.00元，支付存款本金770000.00元，支付存款利息331072.47元，并对133名投资人造成损失人民币10298721.53元。上述事实，有经庭审质证的证人杨某、孙某、谢某、郎某、林某仪、赵某雅、张某彬、陈某阳、林某卿等人的证言、抓获经过、户籍资料、企业机读档案登记资料、证明、个人出借咨询与服务协议、收款确认书、债权转让及受让协议、身份证复印件、投资人银行流水、郭永根社保记录、情况说明、广东北斗司法会计鉴定所出具的司法鉴定意见书等书证、被告人郭永根的供述、辨认笔录及身份材料等证据予以证实，上述证据均能互相印证，取证程序合法，本院予以确认。关于辩护人提出被告人只是江门分公司的行政人员，主观上对涉案公司非法吸收公众存款的行为不知情，犯罪金额应以其担任负责人期间的金额为准的意见。经查，从本案的其他所有相关证据中均可以看出，被告人郭永根在本案前期系北京盛某海投资管理有限公司江门分公司负责人，后期一直担任财富中心经理，江门分公司系由被告人郭永根全面运营管理，是实际意义上的负责人，应对江门分公司吸收的所有款项负责。但现有证据证实，被告人郭永根受同案人杨某的雇佣和安排参与犯罪，担任分支机构负责人的时间较为短暂，目前的证据显示其仅领取工资报酬，涉案投资款均上交公司，无证据反映涉案投资款由其控制和使用，故其在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。辩护人提出上述辩护意见，与案件事实不符，本院不予采纳。关于辩护人对司法审计报告提出的质疑意见。经查，该报告系依照法定程序委托有资质的司法审计机构完成，依据是案件中的相关数据，内容真实，论证合理。辩护人提出的质疑意见缺乏法律和事实依据，本院不予采纳。本院认为，被告人郭永根违反国家法律法规的规定，未经国家有关监管部门批准，参与向社会不特定公众吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的基本事实清楚，证据较为确实、充分，罪名成立；但其建议对被告人郭永根判处五年以上七年以下有期徒刑，并处罚金的量刑意见偏重，本院不予采纳。被告人郭永根在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。根据被告人郭永根的犯罪性质、情节、社会危害程度和认罪态度等情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条的规定，判决如下：一、被告人郭永根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，其中2017年2月7日至2017年3月17日因本案被羁押39日应折抵刑期39日，即从2017年8月31日起至2019年7月22日止，罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）二、继续追缴本案的违法所得人民币10298721.53元，发还相关投资人（发还清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈文学人民陪审员  郭湘瑜人民陪审员  吴惠韶二〇一九年十二月三十一日法官助理叶晓燕书记员陈雪祯            违法所得发还投资人清单（单位：元）                  序号              投资人              投资金额              实际损失数额（实际发还数额）                  1              陈爱珠              20000.00              18492.67                   2              陈宝莲              60000.00              60000.00                   3              陈春常              20000.00              20000.00                   4              陈春梅              50000.00              49281.87                   5              陈达忠              10000.00              10000.00                   6              陈德坚              20000.00              20000.00                   7              陈栋成              10000.00              10000.00                   8              陈国贤              50000.00              50000.00                   9              陈建勇              50000.00              43341.00                   10              陈健彬              250000.00              238046.00                   11              陈锦芬              200000.00              199280.57                   12              陈美连              100000.00              100000.00                   13              陈美婷              50000.00              50000.00                   14              陈培想              140000.00              132024.33                   15              陈荣汉              150000.00              48248.00                   16              陈瑞阳              160000.00              159373.33                   17              陈少冰              100000.00              100000.00                   18              陈素玲              200000.00              200000.00                   19              陈杏芳              60000.00              60000.00                   20              陈秀群              50000.00              46750.00                   21              陈雪花              50000.00              44281.00                   22              陈宗焕              20000.00              18596.00                   23              代方霞              50000.00              50000.00                   24              邓才              110000.00              109125.00                   25              邓雪芬              100000.00              95538.91                   26              邓英能              110000.00              104200.49                   27              范洁玲              10000.00              10000.00                   28              冯彩平              10000.00              10000.00                   29              冯丽君              110000.00              107523.53                   30              冯沛林              50000.00              49266.59                   31              甘丽容              120000.00              120000.00                   32              高丽珍              50000.00              44436.00                   33              关子秋              50000.00              44579.33                   34              郭满东              10000.00              10000.00                   35              何秀娟              50000.00              44131.00                   36              侯明军              50000.00              49250.00                   37              黄彩霞              150000.00              148517.91                   38              黄海燕              20000.00              20000.00                   39              黄锦荣              50000.00              50000.00                   40              黄坤仪              260000.00              231914.67                   41              黄丽媛              50000.00              50000.00                   42              黄佩庆              70000.00              70000.00                   43              黄瑞琼              10000.00              10000.00                   44              黄少玲              100000.00              90558.48                   45              黄艳琼              70000.00              68896.69                   46              黄雁媚              300000.00              285248.00                   47              黄雁屏              50000.00              44114.33                   48              蒋明顺              210000.00              198611.93                   49              黎爱丽              20000.00              19210.44                   50              黎伟民              20000.00              19210.44                   51              李春兰              100000.00              100000.00                   52              李会见              100000.00              100000.00                   53              李丽送              170000.00              168050.00                   54              李燕芬              100000.00              93500.00                   55              李章胜              10000.00              10000.00                   56              李志宝              50000.00              50000.00                   57              梁碧莲              50000.00              49266.59                   58              梁美嫦              20000.00              20000.00                   59              梁瑞青              50000.00              50000.00                   60              梁尚进              100000.00              100000.00                   61              梁小梅              50000.00              48800.00                   62              梁小青              50000.00              50000.00                   63              梁耀平              180000.00              126631.96                   64              梁长方              200000.00              200000.00                   65              林彩香              400000.00              400000.00                   66              林惠娟              130000.00              118906.66                   67              林美笑              200000.00              197466.59                   68              林荣芬              60000.00              60000.00                   69              林永康              50000.00              49800.00                   70              林子媚              60000.00              59190.20                   71              刘宝金              20000.00              20000.00                   72              刘惠兰              60000.00              58916.67                   73              刘润连              10000.00              10000.00                   74              刘竖胜              250000.00              247066.67                   75              陆炽霞              170000.00              97411.00                   76              罗莉萍              100000.00              99600.00                   77              吕琼女              160000.00              157750.00                   78              马振华              100000.00              99250.00                   79              聂惠强              10000.00              10000.00                   80              潘广新              10000.00              9867.75                   81              潘国良              100000.00              97600.00                   82              潘淑贞              50000.00              50000.00                   83              彭柏和              10000.00              10000.00                   84              彭隐君              10000.00              10000.00                   85              齐慧清              60000.00              56700.00                   86              秦秀红              30000.00              29223.78                   87              邱喜成              40000.00              40000.00                   88              区雯静              60000.00              53106.00                   89              区叶想              80000.00              70674.33                   90              容群芳              150000.00              146836.04                   91              施海平              10000.00              10000.00                   92              施少强              100000.00              100000.00                   93              宋炎胜              350000.00              335333.32                   94              苏绮雯              50000.00              48576.32                   95              苏月嫦              30000.00              30000.00                   96              苏湛飞              10000.00              10000.00                   97              谭逢仙              100000.00              100000.00                   98              谭振明              20000.00              19190.67                   99              王春燕              50000.00              50000.00                   100              王玉英              550000.00              377016.33                   101              文美娟              20000.00              20000.00                   102              吴洁玲              10000.00              9246.00                   103              吴丽萍              100000.00              100000.00                   104              吴丽群              30000.00              30000.00                   105              吴荣润              10000.00              10000.00                   106              伍燕莲              100000.00              100000.00                   107              肖红虹              20000.00              20000.00                   108              谢惠珍              10000.00              10000.00                   109              徐永君              100000.00              97413.33                   110              杨晓雯              10000.00              10000.00                   111              杨艳琼              50000.00              49373.33                   112              杨艳莹              20000.00              19210.44                   113              姚彩玲              20000.00              20000.00                   114              姚金军              10000.00              10000.00                   115              叶映君              20000.00              19190.67                   116              叶源              100000.00              99373.33                   117              尹灿云              10000.00              10000.00                   118              余健维              50000.00              50000.00                   119              袁耀宗              50000.00              50000.00                   120              张丽伟              200000.00              197866.67                   121              张佩玲              10000.00              10000.00                   122              张淑滢              300000.00              291245.02                   123              张艺              30000.00              29727.81                   124              张宇              20000.00              19212.67                   125              赵春兰              30000.00              29426.39                   126              赵春霞              150000.00              138504.15                   127              赵桂兰              10000.00              10000.00                   128              赵敏怡              100000.00              97413.33                   129              赵秀洁              100000.00              93498.00                   130              赵艳芳              150000.00              130991.00                   131              甄炎沛              100000.00              100000.00                   132              钟丽瑜              30000.00              30000.00                   133              邹菊英              100000.00              49250.00                   合计                                            10298721.53