上海市徐汇区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0104刑初1350号公诉机关上海市徐汇区人民检察院。被告人贾玉龙，男，1991年3月15日出生，汉族，户籍所在地河南省洛阳市，暂住上海市闵行区。辩护人孙立君，上海融力天闻律师事务所律师。被告人林某某，女，汉族，户籍所在地福建省，暂住上海市闵行区。辩护人叶文慧，上海市嘉华律师事务所律师，上海市徐汇区法律援助中心指派。上海市徐汇区人民检察院以沪徐检三部刑诉(2019)1598号起诉书指控被告人贾玉龙、林某某犯诈骗罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院于2019年12月3日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派检察员邱某出庭支持公诉，被告人贾玉龙及其辩护人孙立君，被告人林某某及其辩护人叶文慧到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市徐汇区人民检察院指控：2018年，被告人贾玉龙伙同被告人林某某等人，以小额借贷为名，采用“套路贷”形式结伙骗取被害人潘某某、傅某某钱款共计人民币43万余元(以下币种均为人民币)，具体分述如下：1、2018年3月，被告人贾玉龙等人以高利借贷方式出借钱款给被害人潘某某，后在潘某某无力归还情况下，以随时要求潘某某归还欠款本金为由，不断逼迫潘某某向贾玉龙、杨某等人再次借贷以支付前贷利息或归还前贷，从中赚取高额利息及服务费，使潘某某陷入“以贷还贷”恶性循环，并在潘某某拒绝还款后采用辱骂、威胁等方式向潘某某软硬兼施索债。扣除潘某某实际到手金额，贾玉龙、杨某等人通过上述手段实际骗取潘某某钱款共计40万余元。2、2018年8月，被告人贾玉龙以高利借贷方式出借钱款3万元给被害人傅某某，要求傅某某按周还本付息。在傅某某无力归还情况下，贾玉龙安排林某某带傅某某至他人处借贷以归还前贷，并肆意认定逾期收取逾期费用。后在傅某某自行去其他公司借贷时又肆意认定违约，强行要求傅某某立即归还全部欠款，并安排林某某带傅某某至其他公司再次借贷，使傅某某陷入“以贷还贷”恶性循环。扣除傅某某实际到手金额，贾玉龙等人通过上述手段实际骗取傅某某钱款共计3万余元。公诉机关认定被告人贾玉龙、林某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究两名被告人共同犯罪的刑事责任。被告人贾玉龙在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款，系主犯。被告人林某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻处罚。提请依法审判。被告人贾玉龙对起诉书指控的罪名没有异议，但认为诈骗的金额应扣除其支出的本金，实际诈骗金额应为14万余元。辩护人提出被告人贾玉龙犯罪情节轻微，其与被害人之间往来的总账基本持平，被害人实际并无损失，故不应以借条总金额为基数来认定犯罪金额，建议对其从轻处罚。被告人林某某及其辩护人对起诉书指控的事实和罪名均没有异议。辩护人提出被告人林某某系从犯，又系初犯偶犯，其只是按照老板的指示带被害人去借钱，获取的利益也较小，建议对其减轻处罚。经本院审理查明,2018年，被告人贾玉龙伙同被告人林某某等人，以小额借贷为名，采用“套路贷”形式结伙骗取被害人潘某某、傅某某钱款，具体分述如下：1、2018年3月起，被告人贾玉龙等人以高利借贷方式，通过他人或由其直接出借钱款给被害人潘某某，后在潘某某无力归还情况下，以随时要求潘某某归还欠款本金为由，不断逼迫潘某某向贾玉龙、杨某等人再次借贷以支付前贷利息或归还前贷，从中赚取高额利息及服务费，使潘某某陷入“以贷还贷”恶性循环，并在潘某某拒绝还款后采用辱骂、威胁等方式向潘某某软硬兼施索债。具体款项往来情况如下：2018年3月15日，万某某向被害人潘某某转账5万元，被害人潘某某出具借条后，以转账或现金方式向被告人贾玉龙转回10,750元。同月20日，被害人潘某某向被告人贾玉龙转账6750元用于归还本息。同月22日，万某某向被害人潘某某转账14万元，被害人潘某某出具借条后，向被告人贾玉龙转账38,400元和45,250元，其中45,250元用于结清前次5万元借款本息。2019年4月19日，杨某向被害人潘某某转账5万元，被害人潘某某出具借条后，向被告人贾玉龙转账10,750元和28,000元。2019年5月9日，陶某某向被害人潘某某转账16万元，被害人潘某某出具借条后，向万某某转账4万元，向被告人贾玉龙转账12万元。同月21日，被害人潘某某向被告人贾玉龙转账2万元，至此结清前述14万元借款。2019年6月7日，被告人贾玉龙向被害人潘某某转账8万元，被害人潘某某出具借条后，向万某某转账32,900元，向被告人林某某转账20,250元，向被告人贾玉龙转账40,500元及4万元。至此结清前述杨某的5万元借款。2019年7月11日，被害人潘某某又向杨某转账2万元。2、2018年8月，被告人贾玉龙以高利借贷方式出借钱款3万元给被害人傅某某，要求傅某某按周还本付息。在傅某某无力归还情况下，被告人贾玉龙安排被告人林某某带被害人傅某某至他人处借贷以归还前贷，并肆意认定逾期收取逾期费用。后在被害人傅某某自行去其他公司借贷时又肆意认定违约，强行要求傅某某立即归还全部欠款，并安排被告人林某某带傅某某至其他公司再次借贷，使傅某某陷入“以贷还贷”恶性循环。扣除被害人傅某某实际到手金额，被告人贾玉龙等人通过上述手段实际骗取被害人傅某某钱款共计3万余元。上述事实，有下列证据证实：1、被害人潘某某、傅某某的陈述及辨认笔录,证人茅某、胡某某、贺某某、张某、陶某某、戴某某、周某、余某某、马某某、金某某的证言及辨认笔录，接受证据清单、相关银行账户明细、微信转账记录、借款及还款情况图、民事起诉案卷材料、涉案照片、短信及微信聊天记录、案件接报回执单、民事裁定书、民事起诉状、债权转让通知书、立案告知书及回执、扣押决定书、扣押笔录及清单、涉案物品照片、手机通话记录、调取证据笔录及清单、租房手续及相关材料复印件、工作情况、微信登录记录等物证、书证，电话录音，上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所司法鉴定意见书、上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定专项审计报告等鉴定意见，证明被告人贾玉龙、林某某诈骗的基本事实。2、案件接报回执单、受案登记表、办案说明、刑事判决书等书证，证明本案案发、案破、被告人到案经过及被告人贾玉龙的前科等情况。3、被告人贾玉龙、林某某的供述及辩解。上述证据，均经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人贾玉龙、林某某以非法占有为目的，结伙诈骗他人钱款，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪，应予处罚。公诉机关指控成立。查被告人贾玉龙在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人林某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，本院予以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人贾玉龙犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月9日起至2025年1月8日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、被告人林某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月9日起至2022年7月8日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。)三、被告人的违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李成栋人民陪审员  刘光妹人民陪审员  吉黎萍二〇一九年十二月三十日书 记 员  宗 珲附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。