四川省乐至县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川2022刑初161号 公诉机关四川省乐至县人民检察院。 被告人赵洪兵，男，1964年4月15日出生于四川省遂宁市安居区，公民身份号码510XXXX，汉族，高中文化，户籍所在地及住址遂宁市。因犯非法吸收公众存款罪于2016年7月19日被黔南州中级人民法院判处有期徒刑九年，并处罚金人民币50万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月16日被乐至县公安局由贵州黔南州监狱解回追诉余罪，现羁押于乐至县看守所。 辩护人赵敏，四川广略律师事务所律师。 被告人贺明，男，1988年12月24日出生于四川省遂宁市船山区，公民身份号码510XXXX，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及住址遂宁市。因犯非法吸收公众存款罪2016年6月24日被成都市新都区人民法院判处有期徒刑4年6个月，并处罚金5万元，于2019年8月2日刑满释放。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月2日被乐至县公安局取保候审，同月21日被乐至县人民检察院决定取保候审，2019年10月8日被本院决定取保候审。 辩护人吴善成，四川尚锦城律师事务所律师。 四川省乐至县人民检察院以乐检公诉刑诉（2019）242号起诉书指控被告人犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年9月30日向本院提起公诉，本院于同日立案受理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省乐至县人民检察院指派检察员唐太平出庭支持公诉，被告人赵洪兵及辩护人赵敏、被告人贺明及辩护人吴善成庭参加诉讼，现已审理终结。 四川省乐至县人民检察院指控，2013年下半年至2015年1月31日期间，被告人赵洪兵、贺明商议后，注册成立四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司（以下简称“XXX公司”）。赵洪兵出资，由其兄弟赵某代持70%股份；贺明未实际出资，持有30%股份。赵洪兵为XXX公司实际控制人贺明担任XXX公司法定代表人、总经理，负责公司日常经营及项目开展。 XXX公司成立后，租用位于乐至县天池镇帅乡大道144号的门市作为该公司在乐至县的营业场所，招聘、培训员工。XXX公司未取得金融管理部门前置审批或许可，以XXX公司为平台，以“居间服务”的名义开展金融业务。 XXX公司先与有资金需求的公司或个人签订借款居间服务合同等书面文件，再由XXX公司将借款方资料制作成项目推荐书，在公司门店、社区等公共场所，通过纸质宣传单、LED广告牌等方式进行公开宣传。XXX公司向出借人承诺1.5%至1.6%的月息收益，承诺在借款方不能偿还本金、利息时，由XXX公司代为偿还，从而吸引不特定社会公众到XXX公司办理项目投资。 XXX公司安排自己公司的员工或指定的人员作为出借人代表、抵押权人，与借款方签订借款合同、抵押合同。XXX公司从不特定公众吸收资金后，出借给公司或个人，从中收取每月0.8%一2%的居间服务费。 XXX公司通过以上方式，开展了“四川瑞翔房地产开发有限公司”等7个项目。经司法审计，共计吸收资金5268.57万元，已偿还本金1974.47万元，获得居间服务费493.26144万元，收取借款方利息379.025153万元，支付出借人利息593.020393万元，涉及集资参与人710人次。其中，被告人贺明在XXX公司工作期间，开展的四川瑞翔房地产开发有限公司、乐至县中和镇公民伍某个人、四川省遂宁市恒信置业有限公司、四川省眉山市洪雅县长元地产开发有限公司四个项目，共计吸收资金3761.57万元，已偿还本金1714.47万元，获得居间服务费397.26144万元，收取借款方利息362.125153万元，支付出借人利息564.440693万元，涉及集资参与人435人次。 另，被告人贺明到案后如实供述了其非法吸收公众存款的事实。侦查机关依法扣押借款公司和个人抵押物：绵阳市鸿瑞盐亭县国际城房产9处、成都市青白江区房产6处、金沙县鸿泰城房产24处、金沙县土地7处、乐至县通旅镇复兴苑房产12处、遂宁市船山区寰宇中心房产25处、洪雅县馨雅丽都小区房产10处、黔南州都匀市土地22140m2。 认定上述事实的证据有1.查封决定书、合同文件等书证；2.曾某等证人的证言；3.被告人赵洪兵、贺明的供述与辩解；4.司法审计报告书等。公诉机关认为，被告人赵洪兵、贺明的行为构成了非法吸收公众存款罪，被告人赵洪兵、贺明非法吸收公众存款案发前已部分归还出借人、被告人贺明具有如实供述的情节。诉请本院依法判处。 被告人赵洪兵辩称，对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名有异议，其是帮助企业吸收资金，符合政策，不存在犯罪。辩护人赵敏的辩护意见是，被告人赵洪兵所设立公司只是经营居间服务，没有非法吸收公众存款的故意，公司没有收取借款，没有非法吸收公众存款的行为，贵州法院审理案件定罪量刑时已考虑了被告人赵洪兵在四川乐至开设融资公司的情形，如果本案定罪并罚遗漏部分应与已查明数额一起计算。 被告人贺明辩称，对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议，并自愿认罪。但其在公司没投一分钱，持有30%股份都不存在，退出公司也没给付股金份额，公司管理都是由赵洪兵决定，公司公章、法人章无权保管使用，本人仅是领取工资。辩护人吴善成的辩护意见是，被告人贺明在公司中是挂名，股份也是名义上的，实际控制人是赵洪兵，其在共同犯罪中系从犯，其非法吸收存款也有抵押物，没有给出借人造成损失，被告人贺明的非法吸收存款行为不宜分别处理。 经审理查明，四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司（以下简称“XXX公司”）于2013年下半年至2015年1月31日期间注册成立，由被告人赵洪兵出资，其兄弟赵某代持70%股份，被告人贺明未实际出资，名义上持有30%股份，但未实际分得利润、股金份额，贺明被任命为XXX公司法定代表人、总经理，负责公司日常经营及项目开展，在公司领取工资。公司的经营、开展项目由赵洪兵最终决定，包括公司的一切支出需要赵洪兵签字审核同意，其为XXX公司实际控制人。公司租用位于乐至县天池镇帅乡大道144号的门市作为该公司在乐至县的营业场所，招聘、培训员工。 XXX公司未取得金融管理部门前置审批或许可，以XXX公司为平台，以“居间服务”的名义开展金融业务，公司先与有资金需求的公司或个人签订借款居间服务合同等书面文件，再由XXX公司将借款方资料制作成项目推荐书，在公司门店、社区等公共场所，通过纸质宣传单、LED广告牌等方式进行公开宣传。XXX公司向出借人承诺1.5%至1.6%的月息收益，承诺在借款方不能偿还本金、利息时，由XXX公司代为偿还，从而吸引不特定社会公众到XXX公司办理项目投资。XXX公司安排自己公司的员工或指定的人员作为出借人代表、抵押权人，与借款方签订借款合同、抵押合同。XXX公司从不特定公众吸收资金后，出借给公司或个人，从中收取每月0.8%一2%的居间服务费。 XXX公司通过以上方式，开展了“四川瑞翔房地产开发有限公司”等7个项目。经司法审计，共计吸收资金5268.57万元，已偿还本金1974.47万元，获得居间服务费493.26144万元，收取借款方利息379.025153万元，支付出借人利息593.020393万元，涉及集资参与人710人次。其中，被告人贺明在XXX公司工作期间，开展的四川瑞翔房地产开发有限公司、乐至县中和镇公民伍某个人、四川省遂宁市恒信置业有限公司、四川省眉山市洪雅县长元地产开发有限公司四个项目，共计吸收资金3761.57万元，已偿还本金1714.47万元，获得居间服务费397.26144万元，收取借款方利息362.125153万元，支付出借人利息564.440693万元，涉及集资参与人435人次。 被告人贺明到案后如实供述了其非法吸收公众存款的事实。侦查机关依法扣押借款公司和个人抵押物：绵阳市鸿瑞盐亭县国际城房产9处、成都市青白江区房产6处、金沙县鸿泰城房产24处、金沙县土地7处、乐至县通旅镇复兴苑房产12处、遂宁市船山区寰宇中心房产25处、洪雅县馨雅丽都小区房产10处、黔南州都匀市土地22140m2。 另查明，贵州省都匀市人民法院（2015）都刑初字第417号刑事判决书未涉及本案被告人赵洪兵犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： 1.受案登记表、立案决定书、到案经过，证实2015年1月29日，杨某4报案称四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司非法吸收公众存款；同年2月2日立案侦查。 2.犯罪嫌疑人赵洪兵、贺明基本情况，证实赵洪兵于1964年4月15日出生。因犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月19日被黔南州中级人民法院判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五十万元。 贺明于1988年12月24日出生。因犯非法吸收公众存款罪，2016年6月24日被成都市新都区人民法院判处有期徒刑4年6个月，并处罚金5万元。 3.协助查封通知书回执、查封决定书，证实查封借款人、借款公司向XXX贷款而抵押的房产、土地：绵阳市鸿瑞盐亭县国际城9处房产、成都市青白江区6处房产、金沙县鸿泰城24处房产、金沙县7处土地、乐至县通旅镇复兴苑12处房产、遂宁市船山区寰宇中心25处房产、洪雅县馨雅丽都小区10处房产、黔南州都匀市22140m2土地）。扣押曾某持有的，登记在王某名下的本田牌川JXXX号小型轿车一辆、汽车行驶证一本。 4.成都市市场监督管理局调取四川省XXX投资理财咨询服务有限公司工商资料，证实2013年8月20日申请注册四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司，注册资本500万元，出资人赵洪兵(70%)、贺明(30%)，实缴出资为0。贺明为执行董事、经理。 经营范围为：投资理财信息咨询、投资信息咨询、项目投资、资产管理、财物信息咨询、企业管理信息咨询、企业项目策划（以上经营项目不合法律法规和国务院决定需要前 置审批或许可的项目）。 办公地点租用成都市成华区建祥路108号-1层面积29.46m2商业住房。 2013年9月27日XXX申请变更登记并通过验收，增资500万元，实缴1000万元出资，赵洪兵、贺明所占比例不变。 2014年7月25日，同意贺明辞职，免去其XXX执行 董事、经理职务，变更XXX法定代表人贺明为赵某2，聘 任赵某2为XXX经理。 5XXX公司开展七个项目司法审计等相关证据 (1)瑞祥项目 证人吴某证言，证实业务范围就是为中小型企业提供融资平台，为投资客户提供投资渠道；运作模式是以纸质宣传单、LED宣传、公共场所（楼道、餐厅等公共场所）张贴业务广告的形式面向社会群众公开宣传以提高公司的知名度。向出资人承诺的资金利息为月息1.6%，到期后取本，如果用款人不能按期支付利息，由四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司代为支付。对出资人不收取居间服务费，只对借款人收取居间服务费，月费率大概在1%左右，在融资满后根据时间长短由我公司一次性收取，因为乐至公司没有对公账户，所有的居间费都打款到公司法人代表贺明的私人账户上。 “朱某”、“伍某”、“四川瑞祥房地产开发有限公司”项目的出借人代表都是他，他即代表出借人也代表四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司。 鉴定意见鉴定聘请书、鉴定意见通知书、关于四川XXX融资理财咨询有限公司乐至分公司开展“瑞样”项目融资涉嫌吸收公众存款的司法会计鉴定书、XXX乐至分公司融资理财瑞祥项目客户明细表。 证实瑞祥项目是2013年10月11日由四川瑞翔房地产开发有限公司因盐亭县鸿瑞国际城房产项目开发所需资金而进行的融资，合同标的为2000万元。 截止2014年10月11日，乐至XXX承接2000万元的融资事项，由此逐渐面向社会公众吸收存款，许以高息（基 本月息1.6分）为诱饵向社会不特定对象（共涉及出借人165人次）筹集资金2008.6万元。 借出本金时由出借人将借出款项直接转入融资项目用款方指定的银行账户(王某2：成都商业银行乐至支行6221532330200274409)内，再由其一并汇入四川瑞翔房地产开发有限公司账户内。因此乐至XXX账面无收到项目借款 方的核算。收回出借本金、居间服务费和出借人借款收益由 融资项目用款方将款项目转入乐至XXX贺明个人银行账。 2013年10月11日至2015年1月31日期间，乐至XXX在瑞祥项目中涉嫌非法吸收公众存款2008.6万元。收到融资项目用款方居间服务费265.2万元，客户收益2482477.13元。支付客户收益3818579.73元（其中垫付1336102.60元），返点21.6万元。已偿还前两阶段借款本金1200万元。 截止2015年1月31日尚欠第三阶段出借本金808.6万元。 经鉴定，XXX在瑞祥项目中，共计吸收并出借资金2008.6万元，收取居间服务费265.2万元，客户收益2482477.13元；支付客户收益3818579.73元，返点216万元。已偿本金1200万元，尚欠本金808.6万元。 非法集资司法鉴定意见书、贵州黔元【2015】司鉴字第28号：贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司、贵州七鑫行融资理财信息咨询服务有限公司及贵州汇金行融资理财咨询服务有限公司非法集资司法鉴定意见书。 证实汇信行、七鑫行、汇金行及下属29家分公司以四川瑞翔房地产开发有限公司、贵州安瑞房地产开发有限公司、金鑫项目王某3等36个项目名义非法吸纳社会公众资金共计722090000.00元，涉及社会公众人数（人次）共计14994人次。 其中贵州天宏城市建设投资有限公司集资2264万元、洪雅县长元房地产开发有限公司集资1450万元、金沙县鸿泰房地产开发有限公司集资4202万元、黔南州迎祥房地产开发有限公司集资5706万元、四川瑞祥房地产开发有限公司集资1425万元、四川省恒信置业有限公司集资1535万元。 （2）伍某项目 证人伍某证言，证实2013年10月份左右，因为他搞建筑的，当时手头比较紧，急需一笔钱，通过同学介绍到乐至粮食局旁边的XXX公司见到了贺明，并与贺明谈了借款的相关事情。2013年10月22日，他就通过XXX借款100零几万元，出借人代表是吴某，合同约定借款期限是6个月，2014年4月21到期后无法归还，又延了6个月，2014年10月21日到期后又延长了12个月，这100多万借款直到现在还没有归还过本金。XXX的这100多万借款，是用他位于乐至通旅镇青杠岭街的12个门市做抵押，并在房管局办理了网签备案。 出借人零星打入他在成都银行的账户。这些出借人一个 都不认识，他借钱是跟XXX谈的，连出借人的面都没有见。 他和XXX签订合同后，XXX给了他一些空白借款凭证，他就现在空白收据上盖了他的私章，然后交给XXX，出借人向他打款后XXX就代我向出借人出具借据，这个事情是双方约定好的。借款时约定的费用是月利息1.6%，这个钱有时是直接拿现金给XXX，有时是通过银行账户汇入XXX指定的账户，记得是贺明的账户，还有张某的账户。合同上写的是100万，但实际到账应该是100零几万，他也确实是用了这100零几万。 证人吴某证言，证实“朱某”、“伍某”、“四川瑞祥房地产开发有限公司”项目的出借人代表都是他，他即代表出借人也代表四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司。 关于四川XXX融资理财咨询有限公司乐至分公司开展“伍某”项目融资涉嫌吸收公众存款的司法会计鉴定书及通知书、XXX乐至分公司融资理财伍某项目客户明细表。 证实伍某项目是2013年10月22日由伍某个人因乐至县通旅镇房地产项目开发所需资金而进行的融资，合同标的为100万元，项目到期日为2014年4月21日，实际到账借款本金102.97万元。到期后申请展期6个月，项目到期日变更为2014年10月21日，到期后继续展期。 该融资项目的抵押物为：伍某个人全权持有的位乐至县通旅镇青杠岭街的12个的商铺（面积567.7m2，市场价值 147.602万元，折价100万元），并与出借代表人吴某签订了抵押合同，在乐至县房管局办理了在建工抵押备案相关手 续。 截止2014年10月26日，乐至XXX承接100万元的融资事项，由此逐渐面向社会公众吸收存款，许以高息（基本月息1.6分）为诱饵向社会不特定对象（共涉及出借人42人次）筹集资金102.97万元。 借出本金时由出借人将借出款项直接转入融资项目用款方指定的银行账户(伍某：成都商业银行乐至支行6221532330200244683)内。因此乐至XXX账面无收到项目借款方的核算。 收回出借本金、居间服务费和出借人借款收益时山融资 项目用款方将款项目转入乐至XXX贺明个人银行账户。 鉴定结论：2013年10月22日至2015年1月31日期间，乐至XXX在伍某项目中涉嫌非法吸收公众存款102.97万元。收到融资项目用款方居间服务费160574.4元，客户收益201285.4元。支付客户收益196610.8元。己展期或偿还借款本金13.97万元。 截止2015年1月31日尚欠出借本金89万元。 （3）恒信项目 证人杨某证言，证实四川恒信置业有限公司法定代表人是他父亲杨某2，但实际负责人是他。四川恒信置业有限公司于2014年6月26日通过四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司居间融资809万。公司通过XXX融资的钱没有直接进入公司账户，是先进入蒋某的个人账户，然后再通过蒋某的账户进入公司账户，蒋某的这张卡一直是公司在使用。因为融资的钱不是一次性打入蒋某账户，而是零星进入的，如果是零星的钱进入公司账户，公司财务不好处理。今年4月初我才知道这些钱是老赵通过民间融资来的。当时公司提供了在建的寰宇中心的房子作为抵押，在公证处公正，但是没有在房管部门办理手续，主要原因是节约房屋交易税费。 关于四川XXX融资理财咨询有限公司乐至分公司开展“恒信”项目融资涉嫌吸收公众存款的司法会计鉴定书及通知书、XXX乐至分公司融资理理财恒信项目客户明细表。 证实恒信项目是2014年6月26日由恒信公司因遂宁恒信寰宇中心二期项目开发所需资金而进行的融资，合同标的为700万元。 截止2015年1月17日，乐至XXX承接700万元的融资事项，由此逐渐面向社会公众吸收存款，许以高息（最高 2分，基本月息1.6分，最低15分）为诱饵向社会不特定对象（共涉及出借人136人次）筹集资金809万元。 借出本金时由出借人将借出款项直接转入融资项目用款方指定的对接资金银行账户(邓某：成都商业银行乐至支行(6221532330200276255)内，再由其一并汇入四川省恒信置业有限公司账户内。因此乐至XXX账面无收到项目借款本金的核算。 收回出借本金、居间服务费和出借人借款收益时由融资 项目用款方将款项目转入乐至XXX贺明个人银行账户。 鉴定结论：2014年6月26日至2015年1月31日期间，乐至XXX在恒信项目中涉嫌非法吸收公众存款809万元。 收到融资项目用款方居间服务费679560.00元，客户收益662376.00元。支付客户收益750174.00元（其中垫付87798.00元）。未偿还借款本金。截止2015年1月31日尚欠出借本金809万元。 贵州黔元【2015】司鉴字第28号：贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司、贵州七鑫行融资理财信息咨询服务有限公司及贵州汇金行融资理财咨询服务有限公司非法集资司法鉴定意见书。 证实汇信行、七鑫行、汇金行及下属29家分公司以四川瑞翔房地产开发有限公司、贵州安瑞房地产开发有限公司、金鑫项目王某3等36个项目名义非法吸纳社会公众资金共计722090000.00元，涉及社会公众人数（人次）共计14994人次。 其中贵州天宏城市建设投资有限公司集资2264万元、 洪雅县长元房地产开发有限公司集资1450万元、金沙县鸿泰房地产开发有限公司集资4202万元、黔南州迎祥房地产 开发有限公司集资5706万元、四川瑞祥房地产开发有限公司集资1425万元、四川省恒信置业有限公司集资1535万元。 (4)长元项目 证人苏某证言，证实其系洪雅县长元房地产开发有限公司董事长。2014年他安排长元公司驻成都办事处的经理易某帮公司融资。3月20日左右，易某就带了几个人到公司来说已经谈妥了3000万的借款意向，今天来签合同。于是那几个人就拿出了几份合同放在桌子上，合同签了后没有具体看合同细节。易某给他说的总借款金额是3000万，月息3.5分。川汇借字(2014)0320号借款合同、川汇抵字(2014)0320号抵押合同都是他本人签字。这份借款合同金额是400万，是刚才他说的那3000万借款中的一部分，因为易某给他说过那3000万借款是几家投资公司组成的。 关于四川XXX融资理财咨询有限公司乐至分公司开展“长元”项目融资涉嫌吸收公众存款的司法会计鉴定书及通知书、XXX乐至分公司融资理财长元二期项目客户明细表。 证实长元项目是2014年2月27日由洪雅县长元房地产开发有限公司因眉山市洪雅县馨雅丽都项目开发工程尾款交付所需资金而进行的融资，合同标的为1000万元，项目到期日为2014年8及26日。 资项目的抵押物为：长元公司全权持有的位于眉山市洪雅县洪川镇广场南路的10个商铺（面积1113.68m2，市场 价值2002.4万元，折价1000万元），并与出借代表人邹某签订了500万元的抵押合同。 长元项目到期结算后申请项目展期6个月，合同标的为 400万元，项目到期日变更为2015年3月15日，称为长元 二期。 截止2014年12月26日，乐至XXX承接其中900万元的融资事项（一期500万元，二期400万元），逐渐面向社会公众吸收存款，许以高息（基本月息1.6分，最低1.5分）为诱饵向社会不特定对象（共涉及出借人92人次）筹集资金841万元（一期500.5万元，二期343.5万元）。 借出本金时由出借人将借出款项直接转入融资项目用款方指定的银行账户(洪雅县长元房地产开发有限公司：洪雅县工商银行洪雅支行(2313401119122103640)内。因此乐至XXX账面无收到项目借款本金的该算。 收回出借本金、居间服务费和利息收益由资金项目用款 方将款项目转入乐至XXX贺明个人银行账户。 鉴定结论： 2014年2月27日至2015年1月31日期间，乐至XXX在长元项目中涉嫌非法吸收公众存款841万元（一期500.5万元，二期340.5万元）。收到融资项目用款方居间服务费48.048万元（一期），客户收益275113.00元（一期213592.00元，二期61521.00元）。支付客户收益879042.40元（一期401263.67元，二期477778.73元），其中垫付603929.4元，一期187671.67元，二期416257.73元。已展期或偿还一期借款本金500.5万元。截止2015年1月31日尚欠二期出借本金340.5万元。 贵州黔元【2015】司鉴字第28号：贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司、贵州七鑫行融资理财信息咨询服务有限公司及贵州汇金行融资理财咨询服务有限公司非法集资司法鉴定意见书。 证实汇信行、七鑫行、汇金行及下属29家分公司以四川瑞翔房地产开发有限公司、贵州安瑞房地产开发有限公司、金鑫项目王某3等36个项目名义非法吸纳社会公众资金共计722090000.00元，涉及社会公众人数（人次）共计14994人次。 其中贵州天宏城市建设投资有限公司集资2264万元、洪雅县长元房地产开发有限公司集资1450万元、金沙县鸿 泰房地产开发有限公司集资4202万元、黔南州迎祥房地产开发有限公司集资5706万元、四川瑞祥房地产开发有限公司集资1425万元、四川省恒信置业有限公司集资1535万元。 (5)天宏项目 证人刘某证言，其系四川天宏实业集团有限公司董事长，天宏实业子公司贵州天宏城市建设投资有限公司法定代表人。2014年10月份，贵州天宏公司通过赵洪兵的投资公司融资2000万元，实际到账1700余万元。 他和赵洪兵是十多年的朋友，2014年国庆节前后，因为贵州天宏公司有资金缺口，他就问赵洪兵能否通过投资理财公司融资，赵洪兵当时也答应了。后来他们还在贵阳洽谈了融资的具体细节。2014年10月29日在遂宁签了2000万的借款合同，并安排工作人员到成都青白江区办了抵押物网签手续。 这2000万不是一家投资公司融的资，好像通过多家投资公司，所以在签借款合同外，他还分别与投资理财公司签了借款子合同，包括四川XXX公司。四川XXX公司出借人代表孙某通过银行汇了500万到贵州天宏公司的账户，其余借款是怎么到的账户不清楚。因为借款是就把10个月的居间服务费200余万元扣除了，所以到账1700余万元。 关于四川汇鑫资理财咨询有限公司乐至分公司开展“天宏”项目融资涉嫌吸收公众存款的司法会计鉴定书及通知书、XXX乐至分公司融资理财天宏项目客户明细表。 证实天宏项目是2014年10月29日由贵州天宏城市建设投资有限公司因交付工程尾款用于经营资金短期周转而进行的融资，合同标的为2000万元。 截止2014年12月21日，乐至XXX承接其中700万元的融资事项，由此逐渐面向社会公众吸收存款，许以高息（基本月息1.6分，最低1.5分）为诱饵向社会不特定对象（共涉及出借人48人）筹集资金707.5万元。 借出本金时由出借人将借出款项直接转入融资项目用款方指定的银行账户(蒲某成都银行乐至支行6221532330200446965)内，再由其一并汇入贵州天宏城市建设投资公司账户(中国工商银行铜仁市万山谢桥支行2408011319100008813)内。因此乐至XXX账面无收到项目借款本金的核算。 收回出借本金、居间服务费和出借人借款收益时由融资项目用款方将款项目转入乐至XXX贺明个人银行账户。 鉴定结论： 2014年10月31日至2015年1月31日期间，乐至XXX在天宏项目中涉嫌非法吸收公众存款707.5万元，收到融资项目用款方居间服务费60万元，垫付客户收益116160.00元，未偿还借款本金。 截止2015年1月31日尚欠出借本金707.5万元。 贵州黔元【2015】司鉴字第28号：贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司、贵州七鑫行融资理财信息咨询服务有限公司及贵州汇金行融资理财咨询服务有限公司非法集资司法鉴定意见书。 证实汇信行、七鑫行、汇金行及下属29家分公司以四川瑞翔房地产开发有限公司、贵州安瑞房地产开发有限公司、金鑫项目王某3等36个项目名义非法吸纳社会公众资金共计722090000.00元，涉及社会公众人数（人次）共计14994人次。 其中贵州天宏城市建设投资有限公司集资2264万元、洪雅县长元房地产开发有限公司集资1450万元、金沙县鸿 泰房地产开发有限公司集资4202万元、黔南州迎祥房地产开发有限公司集资5706万元、四川瑞祥房地产开发有限公司集资1425万元、四川省恒信置业有限公司集资1535万元。 (6)鸿泰项目 证人杨某3证言，证实通过XXX的广告、LED宣传知道了这个公司。2014年4月17日到XXX签订出借业务居间服务合同，委托XXX作为中介人借款6万元给四川瑞祥房地产开发有限公司，XXX每月向她支付1.6%的利息。2014年9月委托XXX借款5万元给贵州金沙鸿泰房地产开发有限责任公司。目前为止，她的11万本金还没有收回来，总共收到利息10080元。 关于四川XXX融资理财咨询有限公司乐至分公司开展“鸿泰”项目融资涉嫌吸收公众存款的司法会计鉴定书及通知书、XXX乐至分公司融资理财鸿泰项目客户出借情况明细表、XXX乐至分公司融资理财鸿泰项目客户出借情况明细汇总表。 证实鸿泰项目是2014年8月18日由贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司、贵州汇金行融资理财信息咨询服务有限责任公司进行融资，合同标的为5000万元。 2014年8月底，乐至XXX收到贵州汇信行关于鸿泰项目的相关资料，并承接其中1000万元的融资事项。由此逐渐面向社会公众吸收存款。许以高息（最高月息2分，基本 月息1.6分，最低1.5分）为诱饵向社会不特定对象（共涉 及出借人150余人）筹集资金1000万元，偿还部分借款本金及利息后，截止2017年4月17日尚欠155份出借合同的出借本金740万元。 直接转（存）入罗某账户346万元，其中：银行转账228万元，现金存入118万元。到期转投388万元，其中：长元一期项目20万元，长元二期项目145万元，瑞翔项目3万元，朱某一期项目220万元。到期续签6万元。邹某鸿泰项目到期续签。 首先由出借人将借出款项转入乐至XXX指定的罗某在成都银行账户(账号：6221532330200442360)，再由贺某将钱转入蒲某（XXX市场部员工）在成都银行账户（账号：6221532330200446965），然后再将款项汇入张某2（贵州汇信行项目部员工）在贵州工行开阳支行账户(账号：6222082402002879008)，最后由张某2将融资款项汇入向洪 武（融资项目用款方鸿泰公司的法定代表人）工行账户(账 号：6212262406002990726)。 贵州黔元【2015】司鉴字第28号：贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司、贵州七鑫行融资理财信息咨询服务有限公司及贵州汇金行融资理财咨询服务有限公司非法集资司法鉴定意见书。 证实汇信行、七鑫行、汇金行及卞属29家分公司以四川瑞翔房地产开发有限公司、贵州安瑞房地产开发有限公司、金鑫项目王某3等36个项目名义非法吸纳社会公众资金共计722090000.00元，涉及社会公众人数（人次）共计14994人次。 其中贵州天宏城市建设投资有限公司集资2264万元、洪雅县长元房地产开发有限公司集资1450万元、金沙县鸿 泰房地产开发有限公司集资4202万元、黔南州迎祥房地产 开发有限公司集资5706万元、四川瑞祥房地产开发有限公 司集资1425万元、四川省恒信置业有限公司集资1535万元。 (7)迎祥项目 证人郭某证言，证实其系汇信行都匀分公司以及第二分公司总经理。都匀迎祥项目是2014年7月份作业汇信行总公司王某3、朱某、翟某、毛某几人到都匀来考察的。记得合同金额是4000万，出借人代表是翟某。他们公司以及二分公司做了一部分，其他公司做了一部分，反正4000万是做够了的。赵洪兵是汇信行公司的总老板。 关于四川XXX融资理财咨询有限公司乐至分公司开展“迎样”项目融资涉嫌吸收公众存款的司法会计鉴定书及通知书、XXX乐至分公司融资理财迎样项目客户明细表。 证实迎祥项目是2014年7月15日由黔南州迎祥房施产开发有限责任公司因交付工程尾款和支付独山县土地出让金而进行的认罪合同，标的为4000万元，截止2015年1月12日，乐至XXX承接其中300万元的融资事项，由此逐渐面向社会公众吸收存款，许以高息（基本月息1.6分，最低1.5分）为诱饵向社会不特定对象（共涉及出借人72人次）筹集资金299.5万元。 借出本金时由出借人将借出款项直接转入融资项目用款方指定的银行账户（1、毛某：中国工商银行贵阳黑马分理处6222082402003050203；2、朱某：贵州省农村信用社都匀庆云官储蓄所6228930001141209167）内，再由其一并汇入黔南州迎祥房地产开发有限责任公司账户（贵州省农村信用社师院分社2394100101201100015812）内。因此乐至XXX账面无收到项目借款。收回出借本金、居间服务费和出借人借款收益时出，融资项目借款方将款项目转入乐至XXX贺明个人银行账户。 鉴定结论：2014年7月15日至2015年1月31日期间，乐至XXX在迎祥项目中涉嫌非法吸收公众存款299.5万元。收到融资项目用款方居间服务费36万元，客户收益16.9万元。支付客户收益169637.00元（其中垫付437.00元）。未偿还借款本金。 截止2015年1月31日尚欠出借本金299.5万元。 贵州黪元【2015】司鉴字第28号：贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司、贵州七鑫行融资理财信息咨询服务有限公司及贵州汇金行融资理财咨询服务有限公司非法集资司法鉴定意见书。 证实汇信行、七鑫行、汇金行及下属29家分公司以四川瑞翔房地产开发有限公司、贵州安瑞房地产开发有限公司、金鑫项目王某3等36个项目名义非法吸纳社会公众资金共计722090000.00元，涉及社会公众人数（人次）共计14994人次。 其中贵州天宏城市建设投资有限公司集资2264万元、洪雅县长元房地产开发有限公司集资1450万元、金沙县鸿 泰房地产开发有限公司集资4202万元、黔南州迎祥房地产 开发有限公司集资5706万元、四川瑞祥房地产开发有限公 司集资1425万元、四川省恒信置业有限公司集资1535万元。 6.证人证言 （1）证人曾某证言，证实她现在是四川XXX融资理财信息咨询有限公司乐至分公司负责人，具体负责乐至分公司的整个业务、员工管理，分公司加本人共有员工7人，月薪8000元人民币。她能做主的就指示下面的员工怎么做，她不能做主的就请示总公司的赵洪兵董事长或者请示法人代表赵某2。公司以前的法人代表是贺明，后来因为股东之间的分歧，在2014年7月30日公司的法人代表更换成了赵某2。 公司注册资本金1000万元人民币，公司的主要业务范围是为中小型企业提供融资平台，为投资客户提供投资渠道，公司的业务运作模式就是以纸质宣传单、LED媒体宣传、公共场合、社区、机关、小区等单位、场所进行宣传，张贴业务广告，向社会公众公开宣传以提高公司的知名度，然后才好向社会公众开展业务。 公司在前期宣传后就有一些中小型的企业，因为去银行贷款困难，需要一定的资金来融资，公司接到这单生意后，就出面去考察这个企业的项目，完毕后觉得这个企业有实力和项目是可行的，就需要该企业提供该项目的抵押物，提供抵押的物品后，公司就开始在社会上集资，就是向有出资意的人宣传该项目的一些基本情况，承诺融资的资金月息、使用资金半年或者1年，公司应该收取的居间费用等事项，然后出资人同意的话，之间就要签订一个出借业务居间合同或资金出借中介合同，公司在该合同里面就要体现出我们公司是居间方，但是用资公司与出资人签订的合同的用资期限一般是最低三个月，最长一年期限，签订合同后出资人就要将其出资的资金以打款的方式将资金打款给用款企业的账户，资金不经过公司。 公司向出资人承诺的资金利息为月息1.6%，操作模式就 是用资企业每月或者每季度将用资的利息1.6%以及居间费用打款到公司，公司收到了后，就将居间费用扣除，然后就按照与出资人的约定，打款给出资人，如果用款企业不能按时按期支付利息，就由公司代为支付。 乐至县分公司在得到用资企业的融资申请后，乐至县分公司就向总公司汇报，长元、瑞祥、伍某、恒信公司四个融资项目都是贺明带人直接去融资方的项目地进行实地考察并签订融资合同，剩余的三个项目就是赵洪兵带人去考察的。 考察结束后乐至县分公司就开始向社会公众宣传，一般在1个月的时间内就可以将用资企业所申请的资金筹集到，并跟投资人签订好合同。合同分为资金出借中介合同或者出借业务居间合同，一般都是当场签订合同。出资人都不去考察，都听公司推荐。因为与用资企业签订用资合同都是由一个出资代表来签订，抵押物本来应该由出资代表来保管，但是由于出资代表都是由乐至县公司指定的，都是公司的员工，所以抵押物就由公司在保管。出借方只和公司的出资代表签订合同，不直接与用款企业或者个人签订合同。用款企业或个人知道资金来源，都知道公司是向社会上不特定的人群吸收进来的资金。如果有出资人需要提前将借款取出，由乐至县分公司先行垫付，按照原来我们签订的合同计算出费用后，将剩余的现金支付给出借人，然后再由公司以该项目向社会其他人群吸收资金在填补这个空白，叫对接，原来约定的利息还是一样的1.6%的月息。 “XXX”是在成都市成华区注册登记的营业执照，在乐至县办理分公司营业执照时，乐至县这边没有批准。 2014年3月份的时候，乐至县“XXX”当时的负责人贺明以及项目部的邹某去和洪雅长元公司的负责人苏某签订了两份借款合同，由乐至“XXX”公司借款900万元钱给洪雅长元公司，分两期借款，分两期还款。第一期借款500元，还款时间是2014年8月底，第一期借款500万元已经还给公司了，公司也把钱全部退还给投资人了，第二期借款400万元，2014午9月长元公司和公司签订了展期，还款时间延期至2015年3月19日，但至今长元没有归还该笔400万元，因为有些投资人的投资期限到了，公司退还了部分资金给投资人，没有退完，还差投资人300多万元。 恒信置业这个项目也是贺明和公司项目部的贺某2去签订的合同，恒信置业公司向公司借款809万元，签订日期是2014年6月，借款期限是1年，2015年6月到期，因为还没有到期，所以恒信公司还没有还钱给公司，有小部分投资人的投资期限到了，公司退给了投资人。 贵州黔南迎祥房地产开发有限公司项目是贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司于2014年7月17日做的，由于合同标的是4000万元人民币。2014年8月初，她到贵州贵阳参加“七鑫行”开业典礼，XXX实际控股人赵洪兵就安排她把“迎祥”的资料带回乐至分公司，并叫她在乐至开展融资工作，融资额度为300万。这300万是出借人打入公司指定的罗某（乐至XXX公司以前的出纳）的成都银行账户(6221532330200442360)，待这300万凑齐后，再由公司出纳贺某将这笔钱汇给毛某（他是贵州汇信行的项目部经理）的银行账号(6228930001141209167，估计是农村信用社的账户)，然后再由毛某转入用款方迎祥公司的对公账户(2394100101201100015812)。这个项目是由都匀市众乾公司、黔南州利元房地产、都匀圣洁消毒服务部、鑫灵茶业有限公司担保，由迎祥用评估价值为5850万元的位于贵州都匀市剑江北路东侧（原州林业骑车修理厂）住宅及商业用地(土地使用权证号：匀国用(2014)第94号）进行反担保(权证号为：匀地项(2014)第015号）。这个项目已于2015年3月16日到期，但用款方没有将钱还给乐至公司，所以也无钱拿给出借人，此项目共涉及出借人70余人次。 四川洪雅县长元地产开发有限公司项目是公司于2014年3月20日做的，具体由贺明去洽谈并签订的，合同标的是400万。这个项目的出借人代表是邹某，这400万有部分是出借人汇入借款方洪雅县长元房地产开发有限公司的农村信用社账户(88140120003779473)，由于汇入长元账户的手续费过高，后期就由出借人汇入宋某（长元公司的员工）的成都银行账户6221534830000025131。这个项目是长元公司用其开发的洪雅县洪川镇馨雅丽都商住小区的8个门市做抵押，该项目已于2015年3月19日到期，涉及出借人90余人。公司和内江永聚鼎于2014年3月27日与长元公司还签订了一个1000万的借款合同，公司融资500万已经于2014年8月26日还清，并退还给出借人。 四川省绵阳市盐亭县瑞翔房地产开发有限公司项目是由公司于2013年10月11日做的，具体是由贺明去洽谈并签订的，合同标的是2000万。这个项目的出借人代表是吴某，这2000万是出借人直接汇入用款方公司股东之一王某2的成都银行账户(6221532330200274409)，抵押物是瑞翔公司全权持有的盐亭县云溪镇鸿瑞国际城的13个商铺和20套商品房，并在盐亭县房管局办理网签备案手续。瑞翔公司在2014年10月份以前已经陆续还了1199万到公司，公司也全部退还给了出借人，剩余的801万是和出借人签了展期合同，将于2015年4月10日到期，涉及出借人160余人。 贵州省金沙县鸿泰房地产开发有限公司项目是贵州汇信行融资理财信息咨询服务有限责任公司、贵州汇金行融资理财信息咨询服务有限责任公司于2014年8月18日做的，合同标的为5000万。2014年8月底，她和赵洪兵、赵某2、杨某4（内江永聚鼎公司总经理）等人到绵阳考察项目，由于绵阳项目考察成功，赵洪兵就安排贵阳汇信行公司把鸿泰项目相关资料寄往乐至XXX，并安排XXX做鸿泰项目的1000万融资工作。 这1000万是出借人打入公司指定的罗某的成都银行账户(6221532330200442360)，再由贺某将钱转入蒲某（XXX市场部员工）的成都银行账户(6221532330200446965)后将钱汇入张某2（贵阳汇信行项目部员工）的贵州工行开阳支行账户(6222082402002879008)，最后由张某2将钱汇入用款方鸿泰的法人向某的工行账户(6212262406002990726)，这个项目是鸿泰公司用位于金沙县西洛乡中心村“鸿泰城”项目土地上承建的别墅35套（总面积11668平方米）、商业门面（总面积5936平方米）作为抵押物，抵押类型为在建工程抵押，并在金沙县房管局办理了相关手续。达个项目将于2015年4月17日到期，共涉及出借人150余人。 四川省遂宁市恒信置业有限公司项目是由公司于2014年6月26日做的，具体是由贺明去洽谈并签订的，合同标的是809万，这个项目的出借人代表是贺某2，这809万是出借人直接将钱汇入恒信公司员工蒋某的成都银行账户6221532330200438509，抵押物是恒信公司全权持有的遂宁市恒信寰宇中心15个商铺，并在公证处进行了商品房买卖合同公正。这个项目将于2015年6月25日到期，涉及出借人130余人。 贵州天宏城市建设投资有限公司项目是由公司与贵阳汇信行公司、内江永聚鼎公司于2014年10月29日做的，合同标的是2000万，公司负责融资700万。这个项目是由赵洪兵电话安排她把孙某带到成都青白江和贵阳汇信行项目部毛某、朱某等人考察，并于2014年10月29日签订相关借款合同，出借人代表是孙某。这700万中有500万是孙某一个人出的，钱是她直接汇入用款方贵州天宏城市建设投资有限公司的工行账户(2408011319100008813)，其余207.5万是其余出借人汇入公司指定的罗某的成都银行账户(6221532330200442360)，后由于赵洪兵安排，这笔钱用于我公司作对接，兑付给其他项目的出借人了。这个项目是天宏公司用他的子公司成都宏瑞房地产开发有限公司开发的位于青白江区大同镇凤夙东路上主体己竣工的阳光城1幢二层和三层的商业门面（共4400平方米）作为抵押，并在成都市青白江房管局办理了网签备案（合同备案号分别为：56704、56705、56706、56707、56708、56709)。这个项目将于2015年8月28日到期，涉及出借人40人。 四川省资阳市乐至县中和镇的居民伍某个人借款项目是公司于2013年10月22日做的，具体由公司前任法人兼总经理贺明去洽谈并签订的。这个项目的出借人代表是吴某，借款金额为102.97万元，这些钱是出借人直接将钱汇入伍某的成都银行乐至支行账户(6221532330200244683)。伍某用其全权持有的位于乐至通旅镇青杠岭街的12个商铺做为抵押，并在乐至县房管局办理了在建工程备案手续。这个项目将于2015年10月21日到期，涉及出借人40余人。 公司没有对公账户，全部是个人账户，这些个人账户由 公司在统一管理。 （2）证人赵某2证言，证实他的父亲赵洪兵是四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公的实际控制人，公司以前的法人代表是谁不清楚，他是2014年7、8月份担任该公司的法人代表，持有30%股份。通过其个人及王某名下的银行卡帮助赵洪兵转账。使用赵洪兵资金购买车辆。 （3）证人贺某证言，证实2014年7月底至2014年12月份在四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司乐至分公司任出纳。贵州天宏、鸿泰、迎祥项目实际转款情况。 （4）证人贺某、张某3、陆某、刘某2、邱某、黄某证言，证实系XXX一般员工。证实了XXX公开宣传并向不特定公众吸收存款后进行放贷的情况。 （5）证人邓某2证言，证实2013年9月份，他在街上拿到XXX的广告单，上面宣传他们做的是融资理财，月利率1.6%，发传单的人说他这间公司于2013年9月9日在乐至帅乡大道正式开业。当时觉得利息给得还比较高，投资项目是很稳当，不会出什么问题，利息也会准时支付，本金在提前打招呼的情况下可以提取。于是他和老婆两个在当日下午与XXX公司签订了资金出借中介服务合同，委托XXX做为中介入借款4万、2013年9月10日以同样的方式借了6万、2013年10月以同样的方式借了3万、2014年8月以同样的方式借了2万、2013年10月21日以同样的方式借了2万。最开始基本利息每月都是按时到，到了2015年1月该拿利息的时候就没有拿到了。一共获得了大概2万余元利息。 （6）证人张某4、吴某2、杨某3、陈某、廖某、毛某2、张某5、廖某、吴某、肖某、张某4、孙某、杨某4、冷某、陈某、杨某5、毛某2、吴某2证言，证实因广告等宣传知道XXX公司后，通过XXX向瑞祥公司出借资金，月息1.6%。除收取部分利息外，均未收回本金。 7.被告人赵洪兵供述与辩解，证实2013年下半年，他与贺明商议后成立XXX公司，由其出资并持股70%，实际控制公司，贺明任法定代表人、总经理并持股30%，贺明任职期间担任XXX乐至公司的法定代表人和总经理，具体负责公司内部的日常管理，业务的开展与经营。他是XXX公司的实际合伙人，没有在公司担任职务，但是他要监管公司的财务，每个月都会到公司去1次，审核公司的财务收支情况，公司的一切支出都需要他签字审核同意才行。他投入了100多万，包括初期公司的注册、房租、人工成本、办公设施等费用。 公司注册地在成都，但是只在乐至县范围内吸引出借人 投资，用款方有乐至当地的，有外地。由于XXX乐至公司的相关执照一直没办好，一直都是以四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司开展业务，公司办公地点也在乐至县，位于乐至县帅乡大道。一共开展了7个项目：1、金沙鸿泰项目；2、贵州天宏项目；3、都匀迎样项目；4、遂宁恒信项目；5、盐亭瑞祥项目；6、洪雅长元项目；7、乐至伍某项目。 遂宁恒信项目、盐亭瑞祥项目、洪雅长元项目、乐至伍 开志项目是贺明在公司任职期间开办的，其余三个贵州的项 目，是贺明离开后，他安排曾某和他在贵州开设的居间公司联系，让乐至那些愿意继续投入资金的人将资金转投到贵州居间公司联系好的金沙鸿泰项目、贵州天宏项目、都匀迎祥项目三个项目。都是打入用款方委托的账户，这些委托账户太多都是XXX或者贵州汇信行公司的员工账户，记得的使用过贵州汇信行公司员工张某2、毛某、翟某的个人账户；XXX乐至公司员工罗某、贺某3、吴某、邹某、贺某2的个人账户作为用款方委托账户。具体以项目合同为准。 公司专门设立了一个项目部，项目部负责前期对用款方的基本情况的审核考察，包括企业资质、抵押物情况、还款能力，具体是由贺明在管理和安排，并将结果做成视频宣传资料在乐至公司的营业厅进行播放，公司的员工会向有意的出资人进行讲解，通过讲解和出资人自己观看视频，促成出借人签订借款协议和居间服务合同。他们不向出资方收取任何费用，但要向用款方收取借款总额每月1%-2%的居间服务费。用款方按照项目借款合同的要求，将居间服务费通过银行转账，打到公司指定的财务账户，是员工的个人账户。具体有多少居间服务费不清楚。 2014年下半年，和贺明产生了矛盾，贺明将他持有的 30%股份转让给了他儿子赵某2后就离开了公司。 他还是贵州省汇信行融资理财咨询服务公司董事长，法人代表是段某。开始是段某、张某6，其中段某占51%，张某6占49%，但今年四月份他把他们俩人的股份全部买了下来，目前还没有过到户。 8.被告人贺明供述与辩解，证实2013年下半年，赵洪兵说准备在乐至开一个类似于南充广聚行投资理财信息咨询服务有限公司的公司，邀请他到乐至公司任总经理，赵洪兵在成都成华区注册了四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司，注册资本是1000万，股东有赵某和他，赵某持70%股份，他持30%股份（干股），在办理这间公司的相关证照时，他和赵某在相关资料上签了字。他以前不认识赵某，通过办理这件事情才晓得他是赵洪兵的亲兄弟，是赵某代赵洪兵持股，他和赵某没有出钱，都是由赵洪兵出的钱，公司所有事务都是由赵洪兵说了算。2013年10月，赵洪兵通知他到乐至去上班，安排担任总经理，工资是9800一个月。他说不懂管理，赵洪兵说只需要他在指定的合同文件上签字，不需要他管理，总经理只是一个样子。他的法人章都是由公司的出纳，也就是赵洪兵的女儿（具体名字我记不清楚了）在保管使用。 证照还未办下来，他们就已经着手在乐至筹建四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司乐至分公司。当时是赵洪兵带领他们的在乐至租营业场地、搞装修、购置办公用品，这些工作准备就绪后，就安排他招聘公司员工，于是他们就在乐至营业场所外设置了一个展架，贴了一张招工海报。大概10多天后，就招了7、8个人。人员培训完毕后，就组织员工在乐至县城公共场所发广告宣传单，大概在2013年国庆至分公司正式开业，就陆陆续续有群众前来咨询办业务。 公司从事的主要业务就是借款居间业务，其操作模式是 借款方向公司提出借款要求，公司组织人员对用款方资质、资金用途、抵押方式、还款来源等方面进行调查，得到公司认可后，就约定资金使用利息、居间费用，并签订相关合同。然后我们就向出借人宣传讲解项目情况，如果群众有出借意愿，他们就和群众签合同，并叫出借人将钱打入用款方指定 的账号，然后每月再将利息打至出借人的账户。 公司和用款方签订有借款合同、抵押合同、居间服务合 同、承诺书、委托书。承诺书的内容就是用款方承诺按时还款、按时支付利息及居间费用，委托书就是委托出借人将出借资金打入用款方指定的账户。公司和出借人签订了居间服务合同、承诺书、委托书、出借人代表推荐书等合同。承诺书的主要内容就是居间方承诺在用款方未按时支付利息的情况下由居间方（四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司）代为支付，增加信任感以打消出借人的顾虑。出借人和用款方不见面，出借人也不知道用款方的实际情况，出借人只听他们的介绍和宣传。用款方只和出借人代表签订借款合同。出借人代表是公司指定的，都是公司的员工。 公司员工为出借人代表是因为，其一，抵押物不可分割； 其二，按照相关政策，抵押物不能抵押给类似于我们公司这 样的公司；其三，出借人相互不认识，如果我们把抵押物办 在其中任何一个人名下，其他人都不会相信；其四，出借人 代表都要和出借人签订委托合同，如果找其中任何一人当出 借人代表均不利于委托合同的签订。 抵押物名义上是出借人代表在保管，实际上是公司在保 管。 为了扩大业务，我们除了组织员工到街上发传单、到住 宅小区到处张贴宣传单，还租用LED流动宣传车到处宣传以 及到敬老院赠送礼品以扩大效应。 乐至分公司向相关部门提交了资料，但是一直没有办下 来。分公司的所有业务都是以四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司的名义办的。 按赵洪兵安排，他是四川省XXX融资理财信息咨询服务有限公司的总经理，但成都公司没有开展业务，只负责乐至分公司的业务。他是2014年7月份因与赵洪兵意见分歧就辞职了，我的股份就转给了他儿子赵某2，法定代表人也变更为赵某2。他在该公司工作的工资是9800元一个月。 乐至分公司主要开展了1、伍某项目，借款金额100万左右，出借人代表是吴某；2、瑞祥项目，借款金额2000万，出借人代表是吴某；3、长元项目，400万，出借人代表是邹某；4、恒信项目，800余万，出借人代表是贺某2。 他们只对用款方收取居间服务费，计算方式为：本金乘 以居间服务费率（0.8%至1.2%不等）再乘以时间（月数）。 该居间费是他们将借款足额打入用款方指定账户后，用款方 一次性向他似支付。 出借人的收益是本金乘以回报率(1.6%)再乘以时间（月数）。这是由用款方每月打入我们公司指定的账户，公司再向出借人分解。 用款方指定的账户都是用款方自己掌控。虽然出借人打 钱比较零星，但公司每天都要和用款方对账。 赵洪兵一般一个月只来2、3次，平时就赵洪兵的儿子赵某2每周来公司看一下。他每次来就是召集大家开会，听 一下公司近期的工作状况。赵洪兵不在的时候，公司日常的 管理都由各个部门的负责人解决，解决不了的就会向他或者 赵洪兵的女儿说，由他们汇报给赵洪兵抉择。 乐至居民伍某借款项目，2013年10月左右公司刚刚开业不久，是伍某自己到公司来的，最开始是和他谈的，了解了情况后就通知赵洪兵到乐至公司来和伍某敲定的借款这个事，借款金额是100万，抵押物是伍某所有位于乐至县通旅镇的门面，借款合同是他和伍某签订的，抵押手续是他和赵洪兵还有公司项目部的邹某陪同伍某一起在乐至办的。 眉山洪雅长元项目，是2014年2月左右项目部的邹某去开发的项目，项目的考察是赵洪兵去的，最终也是赵洪兵定的，签字的时候是他陪赵洪兵去的洪雅县长元公司，是他签的字，项目借款金额500万，借款期限6个月。 绵阳盐亭瑞祥项目，这个项目怎么开发的不清楚，都是后来和瑞样公司签订合同的时候，他才和赵洪兵去的，项目借款金额2000万。 遂宁恒信项目，这个项目是恒信公司的老板杨某找的赵洪兵，这个项目在宣传初期的时候他还在公司上班，后来正式开始吸收资金后他已经离开公司了。 居间服务费是由用款方根据合同约定，按时将费用转到 他个人的成都银行账户中。他刚到公司任职的时候，赵洪兵 就让他开一个银行账户给公司用来收取居间服务费。 XXX如何向出借人支付收益不清楚，要财务才清楚，但是赵洪兵最初说也是要用他的成都银行账户来收取用款方支付的利息，具体是不是这样操作的不清楚。他的银行卡是赵洪兵安排他人在保管使用，他不清楚。 2014年，他向赵洪兵建议追加抵押物，改进抵押方式，确保老百姓资金安全，但是赵洪兵不同意，发生矛盾，他就离开了XXX公司。 9.贵州省都匀市人民法院刑事判决书(2015)都刑初字第417号、贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院刑事裁定书(2016)黔27刑终189号，证实被告人赵洪兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五十万元。 成都市新都区人民法院刑事判决书(2015)新都刑初字第489号（2016年6月24日）、四川省成都市中级人民法院刑事裁定书(2016)川01刑终623号，证实被告人贺明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元。 本院认为，被告人赵洪兵、贺明非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其中被告人赵洪兵利用XXX公司吸收资金5268.57万元，已偿还本金1974.47万元，获得居间服务费493.26144万元，收取借款方利息379.025153万元，支付出借人利息593.020393万元，涉及集资参与人710人次；被告人贺明在XXX公司期间吸收资金3761.57万元，已偿还本金1714.47万元，获得居间服务费397.26144万元，收取借款方利息362.125153万元，支付出借人利息564.440693万元，涉及集资参与人435人次，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。且系共同犯罪。公诉机关指控被告人赵洪兵、贺明犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立，本院予以支持。 关于被告人赵洪兵、贺明是否构成非法吸收公众存款罪。经查，XXX公司未取得金融管理部门前置审批或许可，以“居间服务”的名义开展金融业务。在经营过程中，XXX公司先与有资金需求的公司或个人签订借款居间服务合同等书面文件，再由XXX公司将借款方资料制作成项目推荐书，在公司门店、社区等公共场所，通过纸质宣传单、LED广告牌等方式进行公开宣传。XXX公司向出借人承诺1.5%至1.6%的月息收益，承诺在借款方不能偿还本金、利息时，由XXX公司代为偿还，从而吸引不特定社会公众到XXX公司办理项目投资。XXX公司安排自己公司的员工或指定的人员作为出借人代表、抵押权人，与借款方签订借款合同、抵押合同。同时作为收款人收取借款，累计达到一定数额再转入借款人账户，不经对公账户，规避法律。被告人赵洪兵、贺明主观故意明确，客观上非法吸收公众存款数额巨大，应依法认定二人构成非法吸收公众存款罪。 关于在共同犯罪中被告人的地位作用，本案XXX公司全部由被告人赵洪兵出资，非法吸收公众存款及实施项目由其安排决定，系XXX公司实际控制人，被告人赵洪兵犯罪中起主要主用，系主犯；被告人贺明负责公司日常经营及项目开展，但无公司实际决定权和财务签字权，虽名义上是公司股东，实际未享有股东相应权利及分配利润，仅领取工资，在犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。 此外，贵州省都匀市人民法院（2015）都刑初字第417号刑事判决书未涉及本案被告人赵洪兵犯罪事实。 故对被告人赵洪兵及辩护人赵敏的相关辩解理由、辩护意见与审理查明的事实和法律规定不符。不予采纳。被告人贺明及辩护人吴善成的关于贺明在共同犯罪中系从犯的辩解理由、辩护意见予以采纳。 被告人贺明如实供述自己罪行，可以从轻处罚。本案非法吸收公众存款案发前已部分归还集资参与人，对被告人赵洪兵、贺明可以酌定从轻处罚。被告人贺明在非法吸收公众存款犯罪中系从犯，其非法吸收的公众存款能够部分清退，有相应资产被查封扣押用于清偿，真诚悔罪，符合适用缓刑条件，可对其适用缓刑。综上，根据被告人赵洪兵、贺明的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（九）项、第三条第二款第（一）、（二）项之规定，判决如下： 一、被告人赵洪兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元，与贵州省都匀市人民法院（2015）都刑初字第417号刑事判决判处的“被告人赵洪兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币五十万元”并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币五十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即被告人赵洪兵的刑期自2015年1月1日起至2024年6月18日止，罚金在判决生效后十日内缴纳） 二、被告人贺明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金在判决生效后十日内缴纳。） 三、对被告人赵洪兵、贺明的各违法所得，予以追缴；责令被告人赵洪兵、贺明对集资参与人予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省资阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 杨 光 人民陪审员 鄢 洪 人民陪审员 颜红菊 二〇一九年十二月二十七日 法官 助理 刘秋菊 书 记 员 贺海生