甘肃省兰州市七里河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘0103刑初683号公诉机关兰州市七里河区人民检察院被告人薛文亮，男，1985年6月28日出生，汉族，专科文化，户籍所在地甘肃省兰州市城关区，住兰州市七里河区。2019年3月29日因涉嫌诈骗罪被依法刑事拘留，同年4月12日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。指定辩护人王惠琴、张明琪，兰州长海律师事务所律师。兰州市七里河区人民检察院以七检公诉刑诉(2019)614号起诉书指控被告人薛文亮犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。兰州市七里河区人民检察院指派检察员原海兰依法出庭支持公诉，被告人薛文亮及辩护人王惠琴、张明琪到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年1月，被告人薛文亮将承接的“兰州智慧家网络技术开发有限公司”搬迁至兰州市七里河区兰州中心SOHO楼28层，因经营不善欠下大量外债，遂欲骗取他人钱财还债及个人使用。1.2018年3月，被告人薛文亮得知其公司员工被害人张某没有住房，薛文亮便谎称可以由公司垫付首付款为张某购买住房，但购买后房产证要交由公司进行抵押贷款。在取得张某信任后，薛文亮又谎称公司垫付的首付款不够，让张某办理银行卡透支凑钱，并称透支所产生的欠款由其偿还。3月9日，张某到被告人薛文亮介绍的兰州市城关区五里铺附近的“北京捷越”贷款公司贷款6万元，扣除手续费后由薛文亮通过其公司ＰＯＳ机刷走56900元。3月19日，薛文亮仍以首付款不够为由，使用张某办理的2张银行卡通过其公司ＰＯＳ机刷卡透支22996元，4月19日又将张某及妻子席红香的银行卡通过其公司ＰＯＳ机刷卡10000元，薛文亮偿还张某部分贷款后，实际骗得张某共计80896元。后张某催问购房事宜，薛文亮均找各种理由推脱并失去联系。作案后，将所得赃款个人使用。2.2018年4月3日，薛文亮通过其公司员工了解到被害人刘某需购住房,遂将刘某约至其公司，谎称其公司可以帮助刘某寻找房源并垫付购房首付款，但房屋购买后房产证要交由其公司进行抵押贷款。在取得刘某信任后，以收取购房定金为由，多次让刘某通过其公司ＰＯＳ机刷卡透支，并通过“Ｅ招贷”、“玖富万卡”、“暖心贷”、“拍拍贷”“微粒贷”、“安逸花”等网络平台贷款，共计骗取刘某134204.65元。作案后，将所得赃款用于偿还债务及个人使用。3.2018年7月15日，薛文亮对被害人赵某谎称其认识建设银行甘肃省分行的李行长，可以让李行长帮忙将其工作调动至甘肃建投集团公司，并通过互联网搜索得知甘肃建投集团公司财务总监叫李世林。当月17日，薛文亮在七里河区西站一酒吧与赵某见面时，谎称李行长同意帮助赵某通过李世林调动工作，但要80000元好处费，在取得赵某信任后，赵某通过微信及银行卡转账方式，分两次给薛文亮转款23000元。当月21日，薛文亮谎称其已将80000元好处费交给了李行长，但以其自己的房屋需要办理房产证，让赵某归还其垫付的好处费为由，骗得赵某通过银行卡转账16894元。后薛文亮催促被害人赵某继续归还其剩余垫付的好处费，赵某遂将手机交给薛文亮，由薛文亮操作在“Ｅ招贷”、“有钱花”、“拍拍贷”三个网络平台贷款48200元。后薛文亮仍以调动工作需要用钱为由，介绍赵某到其朋友公司从新网银行贷款66888元，扣除手续费后，薛文亮通过其公司ＰＯＳ机刷走56850元。以上共计骗得赵某144944元。同年7月19日，薛文亮对赵某谎称其租赁的甘Ａ×××××号本田ＣＲＶ车辆系其所有，可以75000元的价格卖给赵某，并让赵某先将自己已有车辆变卖，所得款项顶40000元购车款为由，骗得赵某信任，赵某分二次给薛文亮转账56500元。后赵某多次催问工作调动事宜时，薛文亮均以各种理由推脱，并以借用为名，将ＡＪ5544号本田ＣＲＶ车辆从赵某处开走归还租赁公司。作案后，所得赃款用于偿还债务及个人使用。4.2018年8月7日，被害人于某因工程周转需办理贷款找到薛文亮，薛文亮遂谎称其认识建设银行的李行长可以帮忙办理代理贷款，取得于某的信任。同年8月9日、10日，于某在兰州市七里河区建西东路“佛佛商店”内以交纳贷款手续费为由，分两次通过手机银行向薛文亮使用的张剑名下银行卡内共计37000元。后于某催问办理贷款事宜，薛文亮均以各种理由推拖并失去联系。作案后，所得赃款用于个人使用。公诉机关对指控的犯罪出具了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录及照片、户籍证明等证据，认为被告人的行为已构成诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人薛文亮对诈骗犯罪无异议，但辩称公诉机关指控骗取张某和于某的犯罪虽涉案金额属实，但系民事借贷关系，不构成诈骗。辩护人对诈骗罪无异议，但辩称公诉机关指控的被告人骗取于某37000元犯罪事实不清，证据不足，涉案金额不应计入诈骗金额；被告人虽然对第四起指控存在异议，但属于正常辩解，不影响其认罪态度，故被告人自愿认罪且无前科，请求从轻处罚。经审理查明，2018年1月，被告人薛文亮将承接的“兰州智慧家网络技术开发有限公司”搬迁至兰州市七里河区兰州中心SOHO楼28层，因经营不善欠下大量债务，遂产生骗取他人钱财的念头，后采用虚构事实、隐瞒真相的手段先后多次骗取他人财物共计453544.65元。具体犯罪如下：（一）2018年3月，被告人薛文亮得知其公司员工被害人张某没有住房，薛文亮便谎称可以由公司垫付首付款为张某购买住房，但购买后房产证要交由公司进行抵押贷款。在取得张某信任后，薛文亮又谎称公司垫付的首付款不够，让张某办理银行卡透支凑钱，并称透支所产生的欠款由其偿还。3月9日，张某到被告人薛文亮介绍的兰州市城关区五里铺附近的“北京捷越”贷款公司贷款60000元，扣除手续费后由薛文亮通过其公司ＰＯＳ机刷走56900元。3月19日，薛文亮仍以首付款不够为由，使用张某办理的2张银行卡通过其公司ＰＯＳ机刷卡透支22996元。4月19日又将张某及妻子席红香的银行卡通过其公司ＰＯＳ机刷卡10000元，薛文亮偿还张某部分贷款后，实际骗得张某共计80896元。后张某催问购房事宜，薛文亮均找各种理由推拖后失去联系。作案后，将所得赃款个人使用。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1.抓获经过。证实2019年3月29日，被告人薛文亮被公安机关抓获。2.户籍信息。证实薛文亮作案时系成年人，具有完全刑事责任能力。3.银行流水、刷卡记录。证实刷卡事实。4.证人周某的证言。证实2017年12月下旬的一天，有人给我打电话说是要租我在兰州中心ＳＯＨＯ28楼2823室的房子，我们就约好见面谈。2018年1月初的时候张剑和他的几个朋友到兰州中心ＳＯＨＯ28楼2823室和我商议租房事宜，我把房子每月按5000元的价格租给了他，当时他们说要租一年，当天就签订了一年的租赁合同，他给了我20000元现金，10000元是两个月的房费，10000元是装修押金。到3月份的时候我给张剑打电话要房租，他给了我他老板的电话，张剑老板一开始也是拖，过了大概半个月之后就又给我打了10000元钱。到五一节后，我就又联系张剑和张剑的老板催要房租，但是他们都不接电话，偶尔接通一次就说在外地，等回兰州以后再说，一直到9月份的时候，对方让我来兰州中心ｓｏｈｏ楼28层2823室面谈，我去了以后一个小姑娘把房间钥匙给了我，张剑和张剑老板打电话就打不通了。5.证人吕某的证言。证实我和张某以前都是薛文亮兰州智慧家网络科技有限公司的员工。薛文亮给张某说过，用张某的名义买一套房子，然后房本子下来以后，要给薛文亮拿去抵押做贷款，以张某名义买的房子贷款由薛文亮还，我和薛文亮、张某、俞某还一起去兰州市城关区看过房子，但具体在什么地方我说不清了。我只知道张某给薛文亮给过信用卡和钱，但具体给了多少我不清楚。6.证人俞某的证言。证实我是兰州智慧家网络科技有限公司司机，张某是我介绍到兰州智慧家网络科技有限公司上班的，薛文亮给张某说过要用张某的名义买套房子，房子买下来以后再由公司拿着房本子用来抵押贷款，具体怎么谈的我不太清楚，但是有这么一回事。后来我还开车带着张某、薛文亮一起去看了房子，当时看了七里河区建工局的一套房子，还看过城关区西关什字跟前的一套房子，后来张某给我说过，他因为买房子的事情给薛文亮给过几万元钱，到底有没有给不太清楚。7.被害人张某的陈述。证实2018年3月份我经朋友介绍到兰州中心28楼兰州智慧家网络技术开发有限公司应聘上班，当时公司老板薛文亮就问我的情况，他知道我在兰州市没有房子，就说在兰州市城关区字附近有一套房屋，公司可以垫付首付给我买下来，但是房子过户给我以后要把房产证交给公司，公司用来抵押贷款。当天薛文亮就带我去了南关十字兰州银行后面的一栋楼里看了房子，具体在什么地方我说不上，当时房屋售价1350000元，首付300000元，我看完房子之后就答应薛文亮要买。过了几天，薛文亮说公司垫付给我买房子的首付不够，让我凑一些，我说自己没有钱，薛文亮就说让我去贷款、办信用卡，并说贷款和信用卡的钱由他来还，我就答应了，然后我用电话在光大银行、工商银行申请了两张信用卡，信用卡到了以后，我交给了薛文亮，他从光大银行信用卡里面分两次刷走了20000元，从工商银行信用卡里刷走了3000元。当天薛文亮把我介绍到城关区五里铺跟前的一家名叫北京捷越的贷款公司贷款60000元，但贷款公司扣除相关费用打到我工商银行借记卡上是56939.33元，贷款下来以后薛文亮用ＰＯＳ机分两次刷走了56900元。又过了几天，薛文亮说首付还是不够，让我继续想办法凑钱，我就又拿我媳妇席红香的两张银行卡让薛文亮用ＰＯＳ机分两次刷了10000元，薛文亮陆续还款后又刷走，后来我问薛文亮房子的事情，他总是找各种理由推拖，我才知道自己被骗了，最后就联系不上薛文亮了，我实际被骗金额是80896元。8.被告人薛文亮的供述。证实2018年3月因为我要给兰州中心交房租，一时没钱就找公司的员工张某说，公司交房租一时周转不开，让他贷上些款给公司交房租，贷款的本金利息都由我还。张某就答应了，我从网上看了一家叫北京捷越的贷款公司，然后介绍张某去贷款，当时张某贷了60000元，但实际到账50000多元，我就把他贷款的50000多元通过自己公司的ＰＯＳ机刷了过来。然后每月贷款的本金和利息由我还，具体还了几期我记不清了。过了一段时间，我找张某说让他想办法借些钱，他说自己没钱，我就让他办信用卡，办的卡由我来刷，也由我来还，后来张某就在光大银行和工商银行办了两张卡，把卡给了我，光大银行我大概刷了20000元，工商银行刷了3000元。过了一段时间，我告诉张某还他的信用卡和贷款有些紧张，让他先借我10000元来还他的贷款和信用卡，他就给了我两张卡，我就从里面刷走了10000元。我没有给张某说过给他买房子的事。9.辨认笔录及照片。证实张某与薛文亮进行了相互辨认，证人吕某、周某均对薛文亮进行了辨认。以上证据经当庭质证，除对被告人薛文亮称是向张某借钱的供述因无据印证不予认定外，其他证据来源合法，内容真实、有效，证据间相互关联，能够形成证据链条，可以作为定罪依据，本院予以确认。（二）2018年4月3日，薛文亮通过其公司员工了解到被害人刘某需购住房遂将刘某约至其公司，谎称其公司可以帮助刘某寻找房源并垫付购房首付款，但房屋购买后房产证要交由其公司进行抵押贷款。在取得刘某信任后，以收取购房定金为由，多次让刘某通过其公司ＰＯＳ机刷卡透支，并通过“Ｅ招贷”、“玖富万卡”、“暖心贷”、“拍拍贷”“微粒贷”、“安逸花”等网络平台贷款，共计骗取刘某134204.65元。作案后，将所得赃款用于偿还债务及个人使用。2018年7月15日，薛文亮对被害人赵某谎称其认识建设银行甘肃省分行的李行长，可以让李行长帮忙将其工作调动至甘肃建投集团公司，并通过互联网搜索得知甘肃建投集团公司财务总监叫李世林。当月17日，薛文亮在七里河区西站一酒吧与赵某见面时，谎称李行长同意帮助赵某通过李世林调动工作，但要80000元好处费，在取得赵某信任后，赵某通过微信及银行卡转账方式，分两次给薛文亮转款23000元。当月21日，薛文亮谎称其已将80000元好处费交给了李行长，但以其自己的房屋需要办理房产证，让赵某归还其垫付的好处费为由，骗得赵某通过银行卡给其转账16894元。后薛文亮催促赵某继续归还其剩余垫付的好处费，赵某遂将手机交给薛文亮，由薛文亮操作在“Ｅ招贷”、“有钱花”、“拍拍贷”三个网络平台贷款48200元。后薛文亮仍以调动工作需要用钱为由，介绍赵某到其朋友公司从新网银行贷款66888元，扣除手续费后，薛文亮通过其公司ＰＯＳ机刷走56850元。以上共计骗得赵某144944元。7月19日，薛文亮对赵某谎称其租赁的甘Ａ×××××号本田ＣＲＶ车辆系其所有，可以75000元的价格卖给赵某，并让赵某先将自己已有车辆变卖，所得款项顶40000元购车款为由，骗得赵某信任，赵某分二次给薛文亮转账56500元。后赵某多次催问工作调动事宜时，薛文亮均以各种理由推拖，并以借用为名，将ＡＪ5544号本田ＣＲＶ车辆从赵某处开走归还租赁公司。作案后，所得赃款用于偿还债务及个人使用。上述事实，被告人在开庭审理时亦无异议，并有证人吕某、陈铁良等人的证言、被害人刘某、赵某的陈述、银行卡交易明细、手机借贷及还款截图、汽车租赁合同、指认、辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。（三）2018年8月7日，被害人于某因工程周转需办理贷款找到薛文亮，薛文亮遂谎称其认识建设银行的李行长可以帮忙办理代理贷款，取得于某的信任。同年8月9日、10日，于某在兰州市七里河区建西东路“佛佛商店”内以交纳贷款手续费为由，分两次通过手机银行向薛文亮使用的张剑名下银行卡内转账共计37000元。后于某催问办理贷款事宜，薛文亮均以各种理由推拖后失去联系。作案后，所得赃款用于个人使用。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1.银行卡交易明细。证实于某于2018年08月03日14时与16时需通过手机银行向户名为张剑的账户各汇款10000元，8月8日收到张剑账户两笔汇款共计21000元，8月9日通过手机银行向户名为张剑的账户汇款29000元，8月10日汇款8000元的事实。2.证人陈某的证言。证实我和于某是邻居，我在兰州市七里河区建西东路275号楼下开了一个棋牌室和小商店（佛佛商店），2018年6月份薛文亮经常来棋牌室打牌，于某也经常来，慢慢的熟悉了，于某因为做装潢生意经济比较紧张，就说起贷款的事情，薛文亮说他可以帮于某贷款，他们具体怎么商量的我不清楚，当天于某就给薛文亮用手机银行转了钱，后在我的商店里又给薛文亮转了一次钱，转了多少不清楚，我只知道先后给了两次，是让薛文亮帮她贷款给的手续费，当时赵某也在场。3.证人赵某的证言。证实2018年8月份的一天，具体时间记不清了，我和于某、薛文亮打完麻将聊天的时候，于某说自己因为生意上需要用钱贷款，薛文亮说可以帮她找到建设银行的李行长贷款，过了两天于某就手机给薛文亮转账29000元，当时好像说不够，第二天于某又给薛文亮转了8000元钱，这37000元是于某找薛文亮办贷款给的钱，具体干什么用的我不清楚，当时我和于某、陈某、薛文亮在场。4.被害人于某的陈述。证实2018年6月我在兰州市七里河区建西东路佛佛商店打麻将时认识了薛文亮，慢慢的比较熟悉了，薛文亮说他是放贷公司的，我还去了薛文亮在兰州市七里河区兰州中心26楼的公司，具体地址记不清了，2018年8月7日我因工程急需用钱，就到佛佛商店找见了薛文亮说了我要贷款的事，薛文亮说他认识建设银行李行长给我联系一下，而且不需要抵押、不用担保，就可以给我贷款1000000，8月9日薛文亮给我打电话说贷款的事可以办，利息是8厘,手续费需要37000元，当时我同意了。当天下午18时左右我在佛佛商店找到薛文亮，薛文亮让我把钱转到张剑的银行卡上，我就用手机银行给张剑的卡转账29000元，因为钱不够，第二天18时左右在佛佛商店通过手机银行又给张剑转账8000元，薛文亮说让我等一个星期钱就可以到账，到时间后我给薛文亮打电话，薛文亮给我说建设银行那边出现了一点小状况让我再等一个星期，之后打电话、发微信、去佛佛商店找薛文亮就再也联系不到他本人了。我给薛文亮说贷款的事和转钱的时候，赵某、陈某都在。在这之前我和薛文亮有过二次金钱往来，薛文亮向我借了20000元，给我还了21000元，都是通过银行转账。5.被告人薛文亮的供述。证实我向于某两次总共借款大概50000多元，第一次20000多元，第二次30000多元，第一次借的钱还给她了，还给了她1000元的利息。第二次借的钱至今没有还，因为那段时间张剑的银行卡在我那一直我在使用，我就让于某把钱打到张剑的银行卡上，借钱的事情就我和于某知道，当时我和于某都在陈某开的麻将馆里打麻将，之后我把于某叫出麻将馆单独说的借钱的事情。6.辨认笔录及照片。证实陈某、于某均对薛文亮进行了辨认。以上证据经当庭质证，除被告人薛文亮供述无据印证不予认定外，其他证据来源合法，内容真实、有效，证据间相互关联，能够形成证据链条，可以作为定罪依据，本院予以确认。本院认为，被告人薛文亮虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应当依法追究其刑事责任。对被告人辩称公诉机关指控骗取张某和于某的犯罪系民事借贷关系及辩护人辩称骗取于某37000元犯罪事实不清，证据不足的的意见，经查，于某与薛文亮之间曾存在借款关系，但不能因此认定后续于某交付的款项均属借款，上述两起犯罪均有被害人陈述及证人证言予以证实，且有相关转账记录予以佐证，能够证实被告人实施了虚构事实、隐瞒真相、骗取他人财物的行为，故对上述意见不予采纳；对辩护人辩称被告人虽然对第四起指控存在异议，但属于正常辩解，不影响其认罪态度，且无前科的意见，予以采纳，可对被告人酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人薛文亮犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金10000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月29日至2028年3月28日止。)二、被告人薛文亮退赔被害人张某损失80896元、刘某损失134204.65元、赵某201444元、于某损失37000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 宋 子 锋审?判?员??罗利芳人民陪审员 ??张成伟二〇一九年十二月十七日书记员孙霞