文书内容山西省晋中市榆次区人民法院刑 事 判 决 书（2018）晋0702刑初606号公诉机关晋中市榆次区人民检察院。被告人王跃峰，男、1992年4月4日出生于山西省晋中市榆次区，汉族，初中文化，紫金煤业有限公司职工，榆次区村民，住榆次区。2018年1月23日被晋中市公安局城区分局刑事拘留，2018年3月1日被晋中市公安局城区分局依法逮捕。现羁押于昔阳县看守所。指定辩护人祝晓敏、张毅，山西均儒律师事务所律师。被告人刘江帅，男，1990年1月3日出生于山西省晋中市榆次区，汉族，大专文化，榆次区居民，住榆次区，2018年1月23日被晋中市公安局城区分局刑事拘留，2018年2月12日被晋中市公安局城区分局取保候审。2019年2月11日被本院取保候审。2019年12月16日被本院依法逮捕。现羁押于晋中市看守所。指定辩护人李艳，山西良秩律师事务所律师。晋中市榆次区人民检察院以榆检刑审刑诉（2018）559号起诉书指控被告人王跃峰犯合同诈骗、贷款诈骗罪，被告人刘江帅犯骗取贷款罪，于2018年11月2日提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。榆次区人民检察院指派检察员郭鸿雁出庭支持公诉，被告人王跃峰及其辩护人祝晓敏、张毅，被告人刘江帅及其辩护人李艳,被害人代表王某1、魏某1、王某2、赵某1、任某1到庭参与了诉讼现已审理终结。榆次区人民检察院指控，2017年5月至2018年1月期间，被告人王跃峰以完成贷款任务，许诺给予一定好处费并负责偿还贷款为由，联系胡某1、赵某1等36名客户到榆次区多个手机、数码店，在被告人刘江帅及其他业务员的协助下，以客户名义向深圳前海达飞金融服务有限公司(简称即有公司)、马上消费金融股份有限公司(简称马上公司)、佰仟金融服务有限公司(简称佰仟公司)、普惠快信金融服务有限公司(简称普惠公司)、捷信消费金融有限公司(简称捷信公司)、优亿公司申请分期贷款购机业务，所贷款项未用于支付购机尾款而用于套现，套现款部分用作支付分期账单及给付工作人员好处费，其余用于个人消费，致使上述公司遭受财产损失。以上，被告人王跃峰套取即有、佰仟、普惠、优亿公司资金共计人民币275451元，王跃峰部分履行分期到账款105820元客户还款7376.34元;王跃峰套取马上公司、捷信公司贷款共计人民币268977元，王跃峰代为还款80815.03元，客户还款1415.82元。被告人刘江帅明知王跃峰将贷款用于套现、先后帮助王跃峰套取马上、捷信公司贷款31笔并收取好处费，骗取贷款共计人民币150351元。针对上述指控，公诉机关提供了相关的证据，据此，公诉机关认为被告人王跃峰的行为已构成合同诈骗罪、贷款诈骗罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十三条的规定惩处。被告人刘江帅的行为已构成骗取贷款罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定惩处。被告人王跃峰对公诉机关指控的罪名无异议，表示自愿认罪。其辩护人的意见为：一、王跃峰不具备合同诈骗、贷款诈骗罪的非法占有目的，以骗取贷款罪定罪更为合适。办理手机分期套现，以真实客户名义取得贷款后，告知客户到期由其负责偿还，款项均用于还贷和生活花费，并未用于挥霍或违法活动，王跃峰无法归还贷款，是因为贷款利息高和生活花费后无力偿还。在出现部分客户贷款逾期后，王跃峰还同客户积极向派出所寻求帮助，这也反映出王跃峰并无非法占有贷款的目的。二、本案对事实认定和王跃峰的指控明显实行了双重标准。王跃峰与刘江帅实施了同样的犯罪事实，却对王跃峰以合同诈骗、贷款诈骗追究刑事责任，刘江帅的贷款方式、经过、金额同样达到该罪的追诉标准，但对刘江帅却以骗取贷款罪立案追诉。因此，本案对事实认定和王跃峰的指控明显实行了双重标准。三、王跃峰在案发前已归还的贷款及分给刘江帅的贷款和好处费、支付给客户的好处费，应当从犯罪金额中予以扣除。在案发前，王跃峰已归还即有、佰仟、普惠、优亿公司105820元，归还马上公司、捷信公司80815.03元，合计归还186635.03元；刘江帅帮助王跃峰套现，套取马上、捷信公司贷款和收取好处费共计150351元、客户收取好处费8792.16元应当从犯罪金额中予以扣除。王跃峰有自首情节。王跃峰在未受到讯问、未被采取强制措施前，经口头传唤后直接到案，归案后如实供述了自己的全部犯罪事实，属于自动投案，应依法认定为自首。王跃峰当庭自愿认罪，认罪、悔罪态度好，有坦白情节。王跃峰系初次犯罪，主观恶性不大，社会危害性较小，没有受过刑事处罚，在量刑时酌情予以从轻处罚。被告人刘江帅对公诉机关指控的罪名无异议，表示自愿认罪。其辩护人的意见为：一、被告人刘江帅未给金融机构造成特别严重的损失。分期套是在分期行业普遍存在的现象，同行之间介绍客户，相互赚取手续费也是十分普遍的现象。2016年年底，被告人王跃峰在第一次找其办理贷款时，审核没有通过。2017年7月，刘江帅考虑王跃峰前期还款记录良好，在业务员和受害者双方都同意的情况下，办理了套现业务,共收取过31笔手续费，共计获利2.5万到3万，其中5笔是为被告人王跃峰办理的，剩余部分全部是给其他业务员办理的。手机分期的尾款是先到商户，再到业务员，再到被告人刘江帅，再到王跃峰。最终导致金融机构有部分款项未收回。二、被告人刘江帅具有以下法定或酌定从轻、减轻处罚的量刑情节。刘江帅在本案中有自首情节。有部分受害人联系刘江帅，表示王跃峰没有还款，被告人刘江帅主动到侦查机关，交代犯罪事实，无论是在侦查阶段、审查起诉阶段、庭审阶段，对整个犯罪事实都做了如实的陈述，选择自愿当庭认罪，可以从轻处罚。被告人刘江帅将40000元赃款进行了退还，其本人及家属也愿意当庭缴纳罚金。刘江帅系初犯、偶犯，刘江帅一贯表现良好，工作勤奋敬业，无前科。辩护人恳请法院对被告刘江帅适用缓刑。经审理查明，2017年5月至2018年1月期间，被告人王跃峰以完成贷款任务，许诺给予一定好处费并负责偿还贷款为由，联系胡某1、赵某1等36名客户到榆次区多个手机、数码店，在被告人刘江帅及其他业务员的协助下，以客户名义向即有公司、马上公司、佰仟公司、普惠公司、捷信公司、优亿公司申请分期贷款购机业务，所贷款项未用于支付购机尾款而用于套现，套现款部分用作支付分期账单及给付工作人员好处费，其余用于个人消费，致使上述公司遭受财产损失。被告人王跃峰套取即有、佰仟、普惠、优亿公司资金共计人民币275451元，王跃峰履行分期到账款105820元,客户还款7376.34元,王跃峰套取马上公司、捷信公司贷款共计人民币268977元，王跃峰代为还款80815.03元、客户还款1415.82元。被告人刘江帅明知王跃峰将贷款用于套现、先后帮助王跃峰套取马上、捷信公司贷款31笔并收取好处费，骗取贷款共计人民币150351元。另查明，2018年1月23日，被告人王跃峰、刘江帅经公安机关办案民警口头传唤，主动到公安机关接受调查。再查明，2018年2月1日，被告人刘江帅的家属向公安机关退赃款人民币40000元。认定上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、核实的下列证据予以证实：1、晋中市公安局城区分局扣押清单，证明被告人刘江帅向公安机关退赃款现金四万元。2、被害人牛某的还款手账，证明了其购买的手机机型总价、首付及每月应还款情况。3、被害人郑某佰仟分期申请表，证明了其所购的机型、单价、首付款分期数和月付的情况。4、被告人王跃峰向被害人闫某出具的承诺还款字据，证明该字据在2017年12月28日书写，承诺后款由王跃峰还。5、被告人刘江帅、被告人王跃峰之间的微信转账记录，证明了被告人刘江帅从2017年7月26日至2017年12月28日向被告人王跃峰微信转款的情况。6、证人侯某提供的转账记录，证明刘江帅、李某1、陆某、王跃峰等人的转款情况。7、证人郭某2提供的微信转账记录，证明从2017年5月至10月该多次转款给“中介小峰”。8、晋中市公安局城区分局扣押物品清单。证明公安机关扣押刘江帅小米手机2部、扣押侯某7788元、扣押郭某28500元、扣押高某1000元、扣押董某5200元、扣押张某61500元、扣押苏某400元、扣押陆某900元、扣押刘某2500元、扣押杨某53600元、扣押李某3800元、扣押王某64900元、扣押贾某600元、扣押郭某31600元、扣押任某21000元、扣押徐某1900元、扣押严某2800元、扣押孟靖字1000元、扣押朱某400元、扣押李某13200元、扣押刘某3300元、扣押王某51600元、扣押杨某63200元不当得利。9、被害人胡某1工商银行还款记录，证明了胡某1每月还款情况。10、被害人胡某1与被告人王跃峰微信聊天记录，证明了双方微信联系情况。11、被害人郑某、王某3捷信贷款信息卡，套现客户银行流水，证明了相关账户的银行信息。12、被告人王跃峰与刘某1、张某1、赵某2、弭莹微信转账记录，证明了王跃峰和上述几人的微信转账情况。13、被告人王跃峰2017年1月至2018年1月手机微信交易记录照片及其银行流水，证明了该手机微信、银行账户的交易情况。14、马上公司的营业执照、业务流程说明、还款说明、劳动合同、借款人告知书及个人消费贷款合同、合作协议、其他明细、合同、订单信息、还款信息等。证明该公司有金融许可证，并有发放个人消费贷款的资质，属于非银行金融机构以及张某1、张某2、杨某1、邢某1、魏某1、王某3、王某4、王某1、孙某、任某1、齐某、牛某、刘某1、胡某1、郝某1、郭某1、查某、张某5、赵某2、赵某3、郑某、赵某1、张某4等客户的订单及至案发前的还款情况。15、佰仟公司的营业执照、金融许可证、消费信贷合作协议、合作关系确认函、付款回单、还款情况、相关合同等。证明了该公司工商注册的相关资料情况以及张某2、杨某1、邢某1、王某4、王某1、刘某1、胡某1、查某、张某5、赵某2、赵某3、郑某、赵某1、王某2、马某1、张某4等客户的贷款本金及还款情况。16、普惠公司的营业执照、战略合作协议书、个人借款申请表、个人借款服务合同、产品领用确认书、客户还款明细及合同等。证明了该公司的公司注册情况以及张某2、杨某1、王某4、王某1、胡某1、查某、张某5、赵某3、郑某、赵某1、王某2、马某1、张某4、魏某1、任某1、芦金才、王某3等客户的贷款本金及还款情况。17、深圳前海达飞公司的营业执照，业务模式说明、劳动合同、中国建设银行、中国工商银行、中信银行网上银行电子回执、消费贷款申请表、贷款合同、消费贷款及咨询服务合同、还款记录。证明了该公司工商注册的相关资料情况以及邢某1、王某4、王某1、胡某1、查某、张某5、赵某2、郑某、赵某1、王某2、马某1、张某4、韩某、牛某、魏某2、张某3等客户的贷款本金及还款情况。18、捷信公司的合作申请函、个人贷款申请表、商品交付确认书、消费贷款合同、客户还款记录，贷款申请表、客户还款记录等。证明该公司与客户的消费信贷情况以及客户邢某1、王某4、王某1、胡某1、张某5、赵某2、郑某、赵某1、王某2、马某1、张某4、魏某1、张某3、张某2、孙某、杨某1、赵某3、郝某1、任某1、马某2、杨某3、闫某、王某3、齐某、弭莹等客户的贷款本金及还款情况。19、辨认笔录。证明王跃峰辨认出郭某2、刘江帅、侯某；刘江帅辨认出王跃峰；苏某辨认出王跃峰；陆某辨认出王跃峰；杨某5辨认出王跃峰；徐某辨认出王跃峰；严某辨认出王跃峰；朱某辨认出王跃峰；王某5辨认出王跃峰；刘某1辨认出王跃峰。20、常住人口信息。证明了被告人王跃峰、刘江帅的身份情况。21、被害人胡某1的报案材料及在公安机关的陈述。2017年9月上旬，朋友张某2介绍认识了王跃峰，让帮忙从他那里办理手机分期业务，不需要出钱，由王跃峰来还分期的钱，办理了七台手机分期业务，分别是苹果7PLUS三台，0PPOR11，VIVOX9SPLUS，其他两台也是苹果手机，具体型号记不清了，分别从捷信、马上、佰仟、即有、惠普五家公司办理，分期12期和18期，马上公司办理的12期，惠普公司办理的12期，捷信公司办理的12期;即有公司办理的18期，佰仟公司办理的15期，上述五家公司是第一次办的，因为每次办理分期购买手机金额必须得五千以上，所以第一次办理的起步手机是按五部手机办理分期手续的。第二次办的分期是马上公司分12期，捷信公司分12期，合计金额45367.05元。王跃峰给该转过三个月的分期款，第四个月他就没有转款。22、被害人赵某1的报案材料及在公安机关的陈述。2017年8月表弟王某1的朋友王跃峰说帮他完几个任务，以该的名义分期购买几部手机，每部给该400元好处费，手机不买，分期购买手机的钱由他出。在即有分期办了苹果7plus分了12期，已经还清。在佰仟分期购办了两部OPOR11PLUS共六千多元，分15期，还了4期。在惠普分期办理了苹果7plus手机，共六千多元，分12期，还了4期。在马上分期办理苹果7plus共六千多元，分12期，还了2期。在捷信分期办理了苹果7plus共六千多元，分12期，还了2期。23、被害人任某1的报案材料及在公安机关的陈述。2017年3月去了紫金煤业上班，同事王跃峰说他开着小贷公司，每个月都有手机分期的业务，让从他那里办理手机分期业务，不需要出钱，由王跃峰还分期的钱。该办理了三台手机分期业务，分别是苹果手机、三星手机，还有第三台手机型号不知道，分期办的这三个手机分别从捷信、马上、惠普三家公司办理的，分别分期12期，还了1期。24、被害人王某2的报案材料及在公安机关的陈述。2017年9月21日同事王跃峰找该帮他完成手机分期小贷业务，说完成一个任务给500元好处费，办完后不需要还款，分期的钱由王跃峰还。办理了两部手机，一部手机是7plus价值5000元，在惠普公司分期18期，还有一部oppor1l手机是在佰仟公司分12期，在优亿公司分期价值2999元的手机，分10期，在即有公司分期18期，还了3期。2018年1月说他不管了，就报案了。25、被害人牛某的报案材料及在公安机关的陈述。2017年5月24日同事王跃峰说让给他完成一项办理手机分期的业务。办理了两台手机分期业务，都是苹果7plus，是从即有平台办理的12期，从马上分期办理的15期，还了7期。第八个月的时候，王跃峰一直没有给转款，一直推脱，就报案了。26、被害人查某的报案材料及在公安机关的陈述。2017年5月18日，同事王跃峰让帮他完成任务。用该的名字买手机，手机的钱由他还，就答应了。分期办理了两部苹果7plus，一部是在即有分期办理分了12期，还款7期。另一部是在马上分期办理的办了15期，还款7期。在佰仟分期办了一部苹果7plus手机分了12期，还款7期。在普惠分期公司分期一部苹果7手机，分期24期，还款6期。在马上公司分期办了一部苹果7plus手机，分了15期，还款4期。后来看到同事都报案了，就来报案。27、被害人王某1的报案材料及在公安机关的陈述。2017年7月的一天，同事王跃峰说他的公司每个月都有手机分期的业务，让帮忙办理手机分期业务，不需要出钱，由王跃峰还分期的钱。办理了两台苹果手机是从即有和马上这两个平台办理的，分别分了12期和15期，还从佰仟分期办理了苹果手机分了15期，还有两台苹果手机是从捷信、惠普这两家公司办理的，分别是15期和18期，还款4期，第五个月的时候，王跃峰没有转款，怕征信有问题，就先垫钱还了分期公司，问王跃峰要钱，他一直推脱，该就报案了。28、被害人郑某的报案材料及在公安机关的陈述。王跃峰和该老公王某1说他在煤矿挣的工资不够花，在贷款公司跑业务，让从他那里办理手机分期业务，不需要出钱，有王跃峰来还分期的钱。第一次七台手机是从马上(分15期，王跃峰还了4期该还了1期)、即有(分12期，王跃峰还了4期，该还了1期)、捷信(分13期，王跃峰还了4期该还了1期)三家公司办理的，第二次是惠普(分了9期，王跃峰还了4期该还了1期)，第三次是佰仟(分12期，王跃峰还了2期)。29、被害人孙某的报案材料及在公安机关的陈述。2017年8月，该通过王某1认识了王跃峰，王跃峰让在他那里办理手机分期业务，不需要该出钱，由王跃峰还分期的钱。办理了两部手机，是从捷信和马上平台办理的，都是分了13期，王跃峰还了4期，就没有还。损失8603.19元。30、被害人邢某1报案材料及在公安机关的陈述。2017年5月，同事王跃峰告诉他在外面的一个公司还上班，他在那个公司带客户办理分期购手机的业务，让帮忙办理手机分期业务，不需要出钱，手机也不给，由王跃峰还分期的钱。在马上分期办理的分了15期，还了8期。在即有分期办理的分了12期，还了8期。在分期go办理了苹果7，分24期，在佰仟分期办理的苹果手机，分了12期，还了3期。在捷信分期办理的苹果8手机，分12期，还了1期。到后来王跃峰告诉赌博输钱了，没钱给该还分期，该感觉被骗了，就来报案。31、被害人芦金才的报案材料及在公安机关的陈述。2018年1月16日，同事王跃峰让帮他完任务，说用一下该的身份证就行，当天王跃峰开车在榆次工商银行、建设银行各办了一张银行卡。后在惠普快信办理了一部手机，没有还款，过了几天，矿上同事都说，帮王跃峰完任务的被骗了，实际损失2399元。32、被害人张某3的报案材料及在公安机关的陈述。2017年五六月份，同事王跃峰让帮他完任务，说在手机店有任务，只需该提供身份证和银行卡，不需该出钱和还款，他会还分期的费用。该办理了两部手机的任务，在即有公司的还了3期，捷信公司的也是还了3期，现在已经产生逾期。33、被害人齐某的报案材料及在公安机关的陈述。2018年1月同事王跃峰告诉他在外面一个公司还上班，让帮忙从他那里办理手机分期业务，不需要出钱，每部手机给500元好处费，购买的手机也不给，由他来还分期的钱。该办理了三部iphoneX分别在捷信、马上分期公司办理的，都是分12期，办下没几天就听说王跃峰被抓了，就来报案了。34、被害人魏某1的报案材料及在公安机关的陈述。2017年8月同事王跃峰告诉他在外面一个公司兼职，让帮忙从他那里办理手机分期业务，不需要出钱，完成任务给好处费，购买的手机也不给，由他来还分期的钱。在马上分期公司办理了一部手机分了15期，在即有分期办理了一部手机，在捷信分期给办理了一部手机，分了13期，在惠普分期办理了一部手机分了18期。2018年1月听同事说他被王跃峰骗了，就来报案。35、被害人王某3的报案材料及在公安机关的陈述。2018年1月同乡王跃峰说他在榆次恒基广场手机店有刷机的任务，让帮他完成刷机任务。在捷信分期公司办理的苹果X，期数12期。在马上分期办理的苹果8手机，分了12期。在惠普公司办理的苹果X分了12期。2018年1月听紫金煤业的好多人说王跃峰还不了分期的贷款，才知道被骗，实际损失20698.92元。36、被害人刘某1的报案材料及在公安机关的陈述。该和王跃峰见过几面，他和老婆王某3是同村同学。在马上办理的三部iphone8分了12期，刚办下没几天就听说王跃峰被抓了。37、被害人郭某1的报案材料及在公安机关的陈述。2017年5月同事王跃峰让帮他完任务，在马上分期办理iphone7plus分了15期，他一共还了7期。38、被害人张某1的报案材料及在公安机关的陈述。2017年9月，王跃峰让帮他完成手机分期的业务，每个任务他会给700元好处费，手机分期的钱他会还。在马上分期公司办理的是分期15期，捷信分期办理的是分13期，王跃峰还了3期，该自己还了1期，损失是10098.08元。39、被害人张某4的报案材料及在公安机关的陈述。2017年3月同事王跃峰说他开着小贷公司，让帮忙给他完手机分期业务。在即有公司分期一台苹果7，分了12期，还了7期。在马上作的电视分期，分15期，还了10期。在捷信分期做的苹果7p，分的15期，还了7期。在佰仟分期做的苹果7p，分的24期，还了6期。在惠普分期做的一台苹果x分了15期，还了2期。该的损失20965.9元。40、被害人郝某1的报案材料及在公安机关的陈述。2017年12月同事王跃峰让帮他完成手机业务，说完成任务后跟该没有其他关系，在马上办理的分期是三星手机分12期，捷信分期办理的是苹果手机分了10期，都是还了1期，实际损失11335.6元。41、被害人杨某1的报案材料及在公安机关的陈述。2017年9月同事王跃峰让帮他完成手机业务，说完成任务后跟该没有其他关系。2017年捷信分期办理的是分了13期，佰仟分期公司办的是分了15期，惠普分期办的是分了12期，马上分期办的分了18期，王跃峰都是还了3期，自己还了1期。后来听紫金煤业的好多人说，帮王跃峰完任务被骗了，损失21421.95元。42、被害人马某1的报案材料及在公安机关的陈述。2017年9月老公同事王跃峰让帮他完成手机业务，说完成任务后跟该没有其他关系，每完一个任务会给好处。在捷信分期办理的是分了13期，佰仟公司分的是15期，惠普公司分的是12期，即有公司分的是12期，具体是什么手机不清楚。捷信和佰仟王跃峰给该还了3期，在惠普王跃峰给该还了2期，该实际损失21116.28元。43、被害人赵某2的报案材料及在公安机关的陈述。该和马某1是夫妻关系，在捷信分期办理的是分了15期，在佰仟公司分了12期，在即有公司办的分了12期，马上分期办的分了15期，具体是什么手机该都不清楚。捷信和即有平台王跃峰给还了5期，在佰仟和马上王跃峰给该还了4期。损失17932.55元。该认识张某1，一个村，一个院子住，王跃峰联系办分期时，她也跟着去办的。44、被害人魏某2的报案材料及在公安机关的陈述。2017年8月同事王跃峰让帮他完成手机业务，说他在信贷公司做兼职，在即有分期办的手机，分的是12期，手机型号该不清楚，王跃峰给还了四期。损失4192元。45、被害人张某5的报案材料及在公安机关的陈述。2017年9月同事王跃峰让帮他完成手机业务，说他在外面一个公司还上班，用一下身份证和银行卡就行，完成一个手机任务会给500元好处费。在捷信分期办理的忘记分几期了，具体办理的什么型号手机不清楚，佰仟分期分的是15期，什么手机型号该不知道，即有分期分的是15期，具体什么手机该不知道，马上分期办理的是分了15期，惠普分期分的是18期。王跃峰都是给还了4期，之后就没有还过，该损失27448.62元。46、被害人张某2的报案材料及在公安机关的陈述。2017年6月该同事王跃峰让帮他完成手机任务，说他在外面一个信贷公司兼职，只是用一下身份证和银行卡，不需要真的买手机。在捷信公司第一次办理的是分12期，第二次办理的是分了15期，在佰仟公司办理得分了12期，惠普公司办的分期是分12期，马上公司第一次办的分期分15期，第二次分的是12期，具体什么手机该也不知道，捷信第一次分期的王跃峰给还了5期，第二次的给还了1期，剩下的都是还了5期，该损失25785.56元。47、被害人赵某3的报案材料及在公安机关的陈述。2017年12月在马上分期和即有分期办理了两部苹果手机，都是分了12期，在惠普分期公司是分了12期，在佰仟分期办理的分了10期，该都没有还过款。王跃峰和该老公任某1是紫金煤业的同事，当天和他俩一起去办的业务，该实际损失26499元。48、被害人韩某的报案材料及在公安机关的陈述。2017年5月，同事王跃峰让陪他去手机店，路上到工商银行办理一张银行卡，到晋华小学附近OPPO店，说借用一下身份证和银行卡，办即有分期购手机业务，说是帮他完任务，办苹果7手机，12期，月供483元，分期金额4300元，王跃峰还了7期3381元，现欠2445元，该不认识刘江帅。49、被害人王某4的报案材料及在公安机关的陈述。2017年7月同事王跃峰让帮他完成手机任务，完任务不需要花钱，只用一下银行卡和身份证。在捷信分期办理的是分了15期，已还7期。办理的是苹果7plus，在佰仟办的分期是18期，还了6期。惠普分期办的分期是24期，还了6期。在马上分期办了15期，还了7期。在即有分期办了12期，还了7期，都办理的是苹果手机。后来发现被王跃峰骗了，实际损失19512.56元。50、被害人杨某2的报案材料及在公安机关的陈述。2017年6月同事王跃峰说他在外面的一个公司还上班，在那里带客户办理手机分期业务，不需要出钱，手机也不给，由他来还分期的钱，他按期还上3期月供后，在第4个月将分期一次性还清。在即有分期办理了一部苹果7plus，分了12期，王跃峰已还款6个月，之后就没有给该还过款，2018年1月报案，就报案了，该损失2988元。51、被害人马某2的报案材料及在公安机关的陈述。2017年12月，同事王跃峰让帮他完成手机业务，说用一下身份证和银行卡，产生费用会按时给还上，不会有影响，完成一部手机业务，给500元好处费。在捷信分期办理的是分12期，即有分期办的是分了12期，具体什么手机该不知道，王跃峰没有给该还过，实际损失12480元。52、被害人杨某3的报案材料及在公安机关的陈述。2017年12月21日，王跃峰称他有手机店卖手机任务，去恒基广场手机店，办完后给五百好处费，后知道在捷信办苹果X分期，短信提示每月还530元，共12个月，联系王跃峰时他已被抓了，损失6360元。53、被害人杨某4的报案材料及在公安机关的陈述。2018年1月王跃峰让帮忙，办理几部手机，手机他拿出去卖了。办了两部，普惠公司办了苹果8，6450元，分12期、月供509元，贷款4450元;马上公司办了苹果8PLUS，总价7300元，首付2500元，分12期，月供524元，贷4800元，没给好处费，没还钱，自己各还1期，实际损失9250元。54、被害人弭莹的报案材料及在公安机关的陈述。2017年12月王跃峰说他要用身份证去办手机贷款，办一部给500元好处费，办完后跟该没关系，贷款由他来还。去恒基广场五洲通讯手机店，办苹果8PLUS，捷信公司每月还500多，贷5000元左右，二天后又办同样一部，马上分期，贷5000元左右，每月还500多元，共给五百好处费，该和王跃峰同村，他通过王俊林要的该的联系方式后微信认识的。实际损失10000元。55、被害人闫某的报案材料及在公安机关的陈述。2017年12月王跃峰和老公王俊林说用身份证进贷(手机)，然后把手机卖掉赚钱。每部手机给500元好处费，后期的事由他处理。该在普惠快信、佰仟金融、即有金融、马上消费、捷信分期给王跃峰办三部手机、一台电脑、一台电视，贷款总额23170元，一共给1500好处费。56、证人董某在公安机关的证言。原是佰仟业务员，现在马上金融工作。2017年王跃峰带九位客户，分别是王某1、张某2、杨某1、赵某1、张某5、胡某1、马某1、王某2、邢某1到店里办过手机分期，基本上办的是OPR11手机，办成功后都不要手机，是以买手机为由办理贷款。贷款下来的钱刘江帅垫过一次，后该将钱在微信上给刘江帅，王跃峰是刘江帅带来的。共贷款四万多元。套现获利情况:赵某1、杨某1、王某1、胡某1、马某1、张某5、张某2每单得600元;给邢某1、王某2每单得500元，共得5200元。因为给客户办完套现业务后，分期公司的贷款不会实时到账，所以都是李某1先垫钱给客户，分期公司的钱到了商户账户中，商户留下服务费后将剩下的给该，李某1扣除手续费后转刘江帅。57、证人杨某5在公安机关的证言。原是捷信业务员，王跃峰带人到该驻的店里办了最少七、八台手机分期业务，实质上不是要买手机，是以买手机为由办贷款，贷款下来钱直接付商户，商户给业务员，业务员再给钱给垫付钱的人王跃峰分期购手机，一般是李某1垫钱，一共给了王跃峰最少三万元。王跃峰是刘江帅介绍，套现钱由李某1转给刘江帅。58、证人李某1在公安机关的证言。该是府兴路手机店经营主，捷信、马上、优亿、普惠这几个公司业务员在该店里，业务员有杨某5、董某、郝某2、刘江帅、徐某、侯某、严某、刘某4。有时业务员找来客户办分期后不拿手机直接套现就会垫款。王跃峰带的十来个人到该手机店办过二十部左右分期，印象中只有一个是分期购买一部手机，其他人都是以分期购手机套现，这些套现的钱都是该垫的，金融公司钱下来直接打给该。王跃峰是刘江帅的业务，垫的资都是给刘江帅，通过微信、银行转账及现金方式，垫给刘江帅五、六万。每办一单业务该都会扣除100元，王跃峰客户该获利三千二百元，该愿意退缴。59、证人侯某在公安机关的证言。原是即有分期业务员，2017年10月24日刘江帅说他有客户办分期套现业务，就到晓敏数码，王跃峰带几个客户办分期套现业务。刘江帅说王跃峰套现用来放贷款，分期款王跃峰按期还。问马某1是否同意将套现款给王跃峰，马某1同意后办理，贷款下来4488元，三基通讯老板转给该，扣488元后转给晓敏数码李某1。2017年12月22日，刘江帅说给王跃峰的客户办套现业务，给闫某办理苹果8分期，天星通讯老板杨晓勇转给4800元后，扣了500元，将剩余4300元转给刘江帅。2018年1月3日，王跃峰带杨某4办业务，叫李某4(马上分期业务员)办手机分期业务，贷款4800元，天星老板转该后扣900元再转王跃峰，办完后又叫普惠分期业务员陆某给杨某4办手机贷款，贷4450元，陆扣500元，再扣400元转王跃峰。2018年1月6日，王跃峰带刘某1、王某3到李某4处办马上分期贷4388元，各扣900元转王跃峰，后王带刘某1老婆王某3到小吉数码，让捷信王某6给贷5000元，王某6扣900元给该，该没扣转王跃峰。2018年1月8日，王跃峰带齐某办即有贷款4800元，扣900元;又给齐某在马上分期办贷4800元，扣900元。当天该转王跃峰6000元、2000元、1460元，给王现金1500元，王跃峰还让给其他客户还钱，用的是齐某套现扣除业务员的部分。之所以给王跃峰带的客户办套现业务是因赚的比正常业务多，因为办套现的客户实际都不拿走手机，而是直接将贷款的钱拿走，首付金额不用付，都是业务员虚填的，王跃峰说套现的钱放贷也能赚钱。2017年10月29日、11月21日、12月6日、12月9日刘江帅打电话说给客户办套现业务，介绍去老婆处办的马上分期，每次从中扣500元再转给刘江帅，老婆知道是套现业务，容户有赵某1、张某2、郝某1、任某1。60、证人郭某2在公安机关的证言。原是马上分期业务员，2017年初，刘江帅打电话要办分期套现业务，当时王跃峰就带着客户套现，给客户办完后收500元好处费。2017年5月至8月间，王跃峰再带客户办套现，带他到晋华小学西端禾手机卖场，通过马上分期给邢某1、查某、王某1、郑某，张某4、牛某、魏某1、王某4办理分期套现业务，后又让老婆冀某给他们在即有分期分别办理了套现业务，王跃峰还带赵某1、韩某、赵某2、魏某2来办理套现，该就让翼雅丽给办即有分期。给张某4、邢某1、王某4办理时又将佰仟业务员高某、捷信业务员贾某、郭某3叫到卖场给他们办套现。在马上分期办套现业务后每次扣200元，有一次扣了500元，共得1900元。老婆套现扣400元，手机店扣100元，共得4800元。在端禾得1200元。捷信、佰仟办得1800元，共得8500元。61、证人张某6在公安机关的证言。原是佰仟业务，2017年9月，榆次宏翼联想电脑二店冀小强打电话让给赵某2办电脑分期，赵某2自己交首付2000元。2017年10月底，刘江帅说有客户办分期，给郑某办联想笔记本电脑分期，将4000多贷款本金扣500后交刘江帅。2017年12月，刘江帅分别带赵某3、闫某办笔记本电脑分期，贷款4000元多，该扣500元给刘江帅。62、证人张某7在公安机关的证言。原是佰仟业务员。2011年2月，在搜机城为赵某2办手机分期贷249元。63、证人高某在公安机关的证言。原是佰仟业务员，共给郭某2介绍的两个客户王某4、张某4办手机套现业务，获利1000元。64、证人苏某在公安机关的证人证言。原是普惠快信业务员，给王某4、王某1、查某办过手机分期套现业务，当时是他们的同事相跟来办的，共获利400元。65、证人陆某在公安机关的证言。原是普惠快信业务员，2018年1月3日，侯某让给杨某4办手机套现业务，扣500元后转给侯某。2018年1月6日、16日即有公司施健让给王某3(该扣300元)，芦金才(该扣100元)办套现业务，办时相跟着一个中介。66、证人刘某2在公安机关的证言。该原是普惠业务员，2017年9月，李某1联系给客户王某2办手机分期套现业务，当时是有一个人带着王某2办的，没印象了，自己扣了500元后转给李某1。67、证人冀某在公安机关是证言。该原是即有业务员，2017年老公安排给王跃峰客户办分期套现业务，分别是邢某1、魏某2、郑某、赵某1、魏某1、赵某2、王某1、张某4、王某4、牛某、韩某、查某。每单会抽400元好处费，卖场抽100元。68、证人任某2在公安机关的证言。该原是即有业务员，2017年12月，刘江帅找该，还有一个中介，分别给赵某3、马某2办手机套现业务，该每单抽500元转给刘江帅。69、证人郭某3在公安机关的证言。该原是捷信业务员，该给王某1、张某2、赵某2、胡某1办理套现业务，其中，前三人为郭某2介绍，钱扣400元后转郭某2，胡某1为王某6介绍并转给该400元。70、证人胡某2在公安机关的证言。该原是捷信业务员，2017年10月，通过杜秀芝或张某7介绍，给客户赵某3正常办理手机分期业务，办完后容户拿上VIV0Y55手机走了。71、证人徐某在公安机关的证言。该原是即有业务员，2017年6月至9月为张某3、王某2、胡某1、张某5、杨某2办理手机套现业务，刘江帅介绍业务员，王跃峰带客户。72、证人严某在公安机关的证言。该原是普惠业务员，2011年8月至9月底，分别给郑某、张某5、赵某1张某2、杨某1、魏某1、胡某1办分期套现业务，刘江帅介绍，王跃峰带的客户。套现的钱店主扣100元后转给刘江帅，刘江帅给该400元好处费。73、证人孟某在公安机关的证言。该原是马上业务员，2017年10月至12月间，为闫某、赵某3办理分期套现业务，刘江帅联系，一次是王跃峰带客户，一次是刘江帅带客户，该分别扣500元后转给刘江帅，这两个客户都没还过钱，一直逾期且不接电话。74、证人朱某在公安机关的证言。该原是马上分期业务员，2017年5月、7月分别为郭某1、张某2办理手机分期套现业务，王姓男子带的客户，钱每单扣二百后垫付给王姓男子。75、证人刘某3在公安机关的证言。该是基通讯负责人，该店与捷信、即有、马上，佰仟有合作，业务员郭某3、徐某、侯某、李某4也认识，为帮他们完成任务，就同意办套现。郭水鑫每单扣100元好处费，他办过三单。76、证人李某2在公安机关的证言。该是吉祥永发通讯经销部负责人，李某3(捷信业务员)驻店，陆某是普惠业务员，有时来为客户办手机分期，他们办套现后给该100元。77、证人王某5在公安机关的证言。该是端禾手机卖场负责人，冀某、高某、郭某2通过本店为客户办理手机分期套现并给每单100元好处费，客户由小峰带来。78、证人杨某6在公安机关的证言。该是马上分期业务员，2017年8月、9月时刘江帅让给王跃峰带的客户办手机分期套现，办理后该扣除400元将剩余的钱给刘江帅，共获利3200元。79、证人李某3在公安机关的证言。该原是捷信业务员，2017年12月，刘江帅让给杨某3、郝某1办手机套现，套现后的钱各扣400元，另给手机店老板李某2各100元。二客户没还过分期，也联系不上刘江帅。80、证人王某6在公安机关的证言。该原是捷信业务员，给闫某等人办的分期套现，合同上有具体信息，是经过刘江帅介绍，王跃峰带的客户，贷款下来后手机店扣一百元后，该扣400元再转刘江帅。王某3、齐某办时是王跃峰直接找的该，扣800元，手机店扣一百元，钱直接转王跃峰该共获利4900元。有2单扣除800元后，手机店扣100元后将剩余款通过侯某转给了王跃峰。81、证人贾某在公安机关的证言。该原是捷信业务员，2017年5、6月份，郭某2联系要给客户王某4、张某4办手机分期套现，办完后，手机店每单扣200元，该再扣300元转给郭某2，该愿意退缴600元。82、被告人王跃峰在公安机关的供述。该和刘江帅是2016年认识的，当时刘江帅是“玖富”(专门办理手机分期业务的公司)的业务员，买手机办理分期是联系的刘江帅。2017年5月份的一天给刘江帅打电话问他能否给別人办理分期购买手机的业务，当天带着一个客户就到榆次八中对面的手机店找到刘江帅，刘江帅的业务员给客户办理了分期购买手机，当时那个客户是为了“套现”，不要手机，商店直接把买手机的钱给了客户，客户每期还分期购手机的钱，给了该三百元的好处费。刘江帅问还有没有这种办理分期购手机套现的客户，客户只需要提供身份证和银行卡，给他们办了分期购手机套现业务后刘江帅扣一千元，其余的钱该拿着先每期给客户还上，只要能正常还三期或者四期的分期款，公司就会给客户出“现金贷”或者“玖富万卡”，每种公司金额都会达到一万元至三万元，这种贷款每个公司的业务员自己就能操作了，贷款下来把客户办理手机分期的剩余的钱还了，贷款下来剩余的钱给他、客户分了就行，这个贷款不还也不会影响客户的个人征信。之后(具体时间该记不清了)，该带了两个客户(想不起来名字了)还是到榆次八中对面的手机店找到刘江帅，并跟刘江帅说这两个客户可以按之前商量的方式办理套现业务，刘江帅打电话叫来三、四个其他手机分期业务公司的业务员过来，该认识其中一个叫郭某2（当时在马上公司上班)的业务员过来，给客户操作、该不懂他们怎么办理。当时是刘江帅给客户办一个三千多元的分期购手机的业务，分18或者24期，郭某2和另一个业务员给办的是四千多元的业务，分12或者15期，当时办理手机的具体型号不记得了，跟客户说的是帮住完成任务。办刘江帅给了该六千多元的现金(这是刘江帅扣除了两部手机共三千元后的钱)，是两部手机套出来的钱，当天刘江帅又给该转账两千多元(这是刘江帅扣除了一部手机一千元后的钱)，这是他办的那部手机套出来的钱，记不清是通过那种方式给转的钱了。2017年6月份至7月份中旬找了十来个人办这种套现业务，具体办了几部手机、一共多少钱该记不清了。这十来个人平均每人办了有两部至三部分期购手机业务，郭某2介绍客户分别到捷信、即有、马上、佰仟分期公司办理过套现业务，每次套现所得的钱都是郭某2把钱给该。每办一部手机郭某2会从套现所得的钱中扣八百元至两千元不等，郭某2介绍的业务员有冀某(郭某2的老婆)其他人不知道名字，因为之前刘江帅说的给客户还上三四期分期以后可以办“现金贷”或者“玖富万卡”的贷款，把分期的钱一次性还清，之前办理的客户有已经还了三、四期的，但是“现金贷”或者“玖富万卡”的贷款一直下不来，该还得继续帮客户还分期购手机的钱。套现所得的钱不够用了，联系刘江帅贷款怎么还下不来，刘江帅说再找点客户先套现出来，把其他客户的分期先还了，不行就给客户五百元的好处费就有人办了，该就开始给客户好处费。找郭某2办这种业务有一个多月，之后还是找刘江帅办。2017年7月至2017年12月该一共找了二十个左右客户让刘江帅介绍办理分期购手机套现的业务。这些人一共办理了八十部手机分期购的业务，总金额将近四十万元，刘江帅将套出来的钱扣除后共给了该二十九万元左右，大部分是通过微信给的，每部手机分几期、每期还多少钱不清楚，他们每次办理业务的手机品牌、型号不知道，这些客户都是该介绍过来套现的，实际上都不拿走手机。这期间刘江帅介绍到榆次八中斜对面的巷子的手机店、榆次老城东门往南国际有约小区旁边的手机店、使赵门楼进去不远处的手机店、恒基广场的小吉数码、天星手机店、乐视手机店、小吉数码旁边的手机店、吉祥数码、榆次区商贸城的两家手机店(具体名字该不知道)，榆次沃某对面的联想电脑店办分期购电脑套现(在这办过五、六次，每个容户只能办一个，每人只能做四千多元的分期)。到2017年12月底，因为刘江帅回老家了所以刘江帅的同行的侯某主动联系说他也可以办理分期购手机套现业务，之后找侯某在榆次恒基广场的“天星”(谐音)手机店办理了六、七部手机分期套现业务，每部手机分期总额是四千五百元左右，共套现三、四万元，每部手机侯某扣九百元共给该两万多元，侯某都是通过微信支付。2018年1月份该找到“即有”的业务员让格兴宇帮该给客户办手机分期的业务，格兴宇介绍两个客户到五洲通讯的一个手机商铺(名字该不知道)找“普惠”的业务员办了两台手机分期，一部苹果8，还有一部该记不清了，两部手机分期总金额八千多元，分12期，每期还多少该不记得了，办理完后格兴宇通过微信将套现所得的钱扣除了他的一千元后给该转账六千多元。办理分期购手机后期就给每个客户五百元、六百元、八百元不等的好处费。该介绍过邢某1、张某4、查某、王某4、牛某、韩某、郭某1、张某8、张某3、魏某1、魏某2、赵某2、张某5、杨计生、任某1、马某2、齐某、王某7、王某1、赵某1、吴某、王某1妻子、赵某1妻子、赵某2妻子、芦金财、王某7老公、杨某1、任某1妻子、王立国、胡某1等三十人左右客户办理分期购手机套现业务，以上名字都是谐音，共办理过大概有一百二十部手机分期业务。跟客户们说帮完成手机分期的任务，不需要他们买手机和还钱，只需要用他们的身份证和银行卡，这是刘江帅这样说的才和客户这样说的。给客户办分期购套现业务共套现总额五十万元左右，其中刘江帅、郭某2、侯某、格兴字从套出来的钱中扣了十六、七万元，还有客户好处费共三、四万元，不记的共给客户还了多少钱。不知道所介绍的客户是否知道办理手机分期购手机是要套现，没有和他们说过该是为了套现。给客户好处费是该和刘江帅共同商量的。客户分期购手机品牌有苹果7、苹果8、三星手机、0PO、VIVO等手机，因为具体操作都是业务员，不是很清楚，但是每个人在每个分期公司只能做不超过五千元的分期。带客户办分期购手机套现具体操作流程不知道，知道客户都不拿走手机。套现所得的钱有的客户知道，有的客户不知道。业务员经常是通过微信给该转账，刘江帅、郭某2等业务员知道客户套现的钱该拿走了。找过的业务员有刘江帅是“玖富”的，郭某2是“马上”的，侯某是“即有”的，格兴宇“即有”的，还有其他业务员不知道叫什么名字，公司还有“捷信”、“佰仟”、“普惠”、“优亿”，刘江帅和郭某2、侯某知道，格兴宇不知道是该将客户套现的钱拿走了。他们将套现的钱都要扣除八百元至一千五百元不等的钱，不知道他们扣的是什么钱。该办理过分期购套现业务的手机店有榆次八中对面的巷子里的手机店、晋华小学南边的金立手机店、榆次老城东门往南国际有约小区旁边的手机店、使赵门楼进去不远处的手机店、恒基广场的小吉数码天星手机店、乐视手机店、小吉数码旁边的手机店、吉祥数码，榆次区商贸城的两家手机店(具体名字该不知道)，榆次沃某对面的联想电脑店、五洲通讯的手机商铺(名字该不知道)。该介绍客户办理完分期购手机套现业务套现的钱实际是客户和分期公司贷的钱。业务员将客户办理完分期购手机套现业务套现的钱扣除一部分后给该了，给他们还了一部分分期的钱。自己日常消费，玩游戏用了四、五万元，想的是完了再给他们补上。83、被告人刘江帅在公安机关的供述。2016年年底或2017年年初的一天(当时该在分期公司上班)，恒基广场对面的精品科技手机店打电话说有人要分期购买手机，在店里时王跃峰要了联系方式，他说是做网贷的，隔了几天之后他说有客户要用钱，要找该套个现。然后和王跃峰到了正太路鸿升手机体验店，提交完王跃峰给客户身份证和银行卡后，结果系统审核没有通过，就把王跃峰介绍给了另外一家分期公司的业务员郭某2。后来该经常在手机店遇到郭某2和王跃峰合作套现，一直到了2017年7月26日，王跃峰联系让给他套现，就把王跃峰介绍给了分期公司的董某，后来又先后把王跃峰介绍给了分期公司的杨某5、徐某、侯某、李某4和王某8，王跃峰和他们一直合作到2017年12月。王跃峰套现和正常模式不同的地方是不需要交首付，交易完成后不拿手机走，分期公司将除首付之外的手机尾款打给手机店后，手机店将金额减去700元后的金额给该，该再扣除300给元王跃峰，然后每个月的分期款由王跃峰负责归还。从尾款中扣除1000元是王跃峰提议的，这1000元中的700元由手机店和分期公司业务员分，具体怎么分不清楚，剩下的300元归该。有时从中抽取的钱是400元或500元。王跃峰从我这里办过大概有五十台左右，套出来的钱我是通微信转给王跃峰的，我从2017年7月26日至2017年12月28日一共给王跃峰微信转账279244元，其有四、五千元是王跃峰向我借的，也就是王跃峰套现获得共计275000元左右；每部手机扣除1000元，五十部手机就是50000元，两部分加起来是325000元左右。也就是王跃峰套现金额共计325000元左右。之前王跃峰一直都给按时还款，一直到三、五天前王某1、赵某1给我打电话说他们逾期了，才加道王跃峰不给他们还分期了，我先后在玖富分期公司、普惠快信这几家公司任职。在捷信、马上，即有、普惠、佰仟五个平台给王跃峰办理分期，我说过“现金贷”和“万元宝”，但没说过“玖富金卡”，因为王跃峰找该套现，给他介绍了这两个业务，上不上征信的事该可能说，但是我没有和王跃峰说过分摊的事情。一开始，王跃峰给该打电话说他不会给卡里转账，给该微信上转点钱，让该把微信上收到的钱转到他给该提供的卡号上，这些卡号都是办理手机分期申请的时候提交的那些卡号。王跃峰打听哪里可以套现，就把王跃峰介绍给分期公司的业务员，这都是王跃峰主动找该的，从来没有欺骗过客户或者主动要求客户进行办理，就是从每部分期手机中抽取300元。在王跃峰一开始找的客户办理分期业务时，还问这些客户是否知道自己在干什么，后来王跃峰说你不用问了，这些都是朋友，观察他们之间确实也是比较熟的关系，再之后的客户也就没问了。而且赵某1说他要报警时，该还说可以去帮你们作证。2017年12月底王跃峰打电话向该借钱，让帮他还款，该说现在手头比较紧，王跃峰就恐吓说到时候还不了分期出了事的话，你也是参与者，到时候你肯定跑不了。该认为没有诈骗，只是介绍王跃峰带来的客户到榆次老城东门的晓敏数码、恒基广场东北拐角的小吉数码、恒基广场的天星通讯办理分期购手机套现业务。晓敏数码店李某1通过银行转账，微信转账等方式先转给该，每办理一部手机套现所得的钱李某1转给该时扣除七百元或六百元不等，通过微信再把这钱转给王跃峰，王跃峰扣除三百元或四百元。实际上应该是李某1直接扣1000元再返给该三百或四百元，但王跃峰要求给他微信转账，所以李某1给该转账就直接将套现所得的一万元左右的现金直接给了王跃峰，当时好像是2017年8月份，其他几家手机店都是先把钱垫上转给王跃峰，分期公司套现的钱下来以后业务员再转给该。王跃峰说他用这些套现所得的钱是要往出放贷款，该信以为真，而且每给他介绍一部手机分期套现的业务有三百元至四百元不等的钱可赚，之前办理的分期没有逾期，就给他介绍，王跃峰要求把钱直接给他的。王跃峰说过要用他们的身份证和银行卡，所以给他们点好处费，要不然很多客户不答应来办业务，是王跃峰说给客户好处费，没有和该商量。该之前是在“玖富”分期公司，“玖富”公司贷款金额4000元以下零首付，王跃峰带来的客户在“玖富”没有成功办理过分期业务。“普惠”公司贷款金额3000元以下零首付。该在普惠公司给王跃峰带来的客户办理分期业务时没有见过给商家付首付(首付应该是付给商家)，因为王跃峰带来的客户实际上都不拿走手机，就是为了以买手机的名义套分期的钱。但他们填写分期申请表时都要填写首付，填写的首付金额为客户所购手机总价的等于或大于百分之二十，王跃峰带着客户找郭某2，候裕文办分期业务时应该也不付首付。一开始是2016年底或2017年初的时候王跃峰问办理分期套现业务怎么扣钱，老城东门手机店老板李某1，告诉扣1000元，给该分100元。2017年7月份以后王跃峰再次找到该给客户办理分期套现业务，之前已给商量好分期的钱到账后手机店会扣除1000元，给该返300元或400元。2017年12月份左右的时候通过候裕文办理完业务后候裕文会给该返500元或400元。王跃峰说他拿着客户分期套现所得的钱在外面放高利贷，利息很高。他会还上分期尾款，而且他说客户都说清楚了，给客户办理分期业务后由他来还分期。该套现获利两万五至三万元之间。该和王跃峰推广过现金贷类的业务，但没说过不需要还，也没主动提过给客户好处费的事。上述证据，来源合法，内容相互关联，印证了查明的事实，可以作为本案的定案依据。本院认为，被告人王跃峰以非法占有为目的，在签订履行合同过程中，没有实际履行能力，以先部分履行合同的方法诱骗对方当事人履行合同，骗取即有、佰仟、惠普、优亿公司资金共计275451元，属数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人王跃峰以非法占有为目的，编造虚假理由，诈骗马上公司、捷信公司贷款共计268977元，属数额较大，其行为已构成贷款诈骗罪；被告人刘江帅明知被告人王跃峰将贷款用于套现，帮助王跃峰骗取马上、捷信公司贷款，参与犯罪金额共计150351元，属数额较大，其行为已构成骗取贷款罪。均应依法惩处。被告人王跃峰依法应数罪并罚，公诉机关的指控成立。被告人王跃峰的辩护人认为王跃峰不具备合同诈骗、贷款诈骗罪所要求“非法占有”为目的理由，因王跃峰在签订合同、取得贷款过程中使用了欺骗的手段，而且所取得的款项也用于个人挥霍，所以本院对该辩护理由不予采纳。另外，被告人王跃峰的辩护人认为王跃峰在案发前已归还的贷款以及案发前分给刘江帅及其他客户的好处费、贷款数额应当从犯罪金额中扣除的理由，因王跃峰实施上述行为均系为合同诈骗、贷款诈骗的犯罪做铺垫，所以本院对该辩护理由不予采纳。被告人王跃峰、刘江帅在接到公安机关口头传唤后，能够主动到案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。二被告人辩护人的相关辩护意见本院依法予以采纳。被告人刘江帅在案发后能够主动退缴部分赃款，依法可酌情予以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百九十三条、第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人王跃峰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑两年六个月，并处罚金人民币四万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币九万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月23日起至2022年7月22日止）。二、被告人刘江帅犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币两万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月16日起至2020年5月25日止）。三、依法追缴被告人王跃峰、刘江帅的违法所得返还被害人（见附表）。本判决所处罚金，在判决生效后三十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋中市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  成玉青人民陪审员  郑转仙人民陪审员  贾拴莉二〇一九年十二月二十日书 记 员  张云梅附表：            王跃峰合同诈骗案需返还金额表                  佰仟金融服务有限公司                  序号              被害人姓名              王跃峰套现金额              王跃峰需返还金额                  1              赵柱明              5173              3288.64                  2              杨德元              4965              3606.9                  3              邢秀忠              5380              3568.24                  4              王爱民              5071              3222.6                  5              胡建军              4965              3532.23                  6              马文燕              4965              3538.59                  7              张勇              4966              3003.6                  8              张保林              4653              2139.05                  9              赵小虎              2498              0                  10              赵小虎              5175              2837.04                  11              赵艳香              4656              4117.22                  12              郑彦峰              4656              3595.82                  13              闫润萍              4346              4346                  14              查凯凯              4788              1064.98                  15              王石涛              4798              2489.74                  16              张春林              5088              2980.14                  17              王利国              4966              3290.23                  共计                                          50621.02                                                                              普惠快信金融服务有限公司                  序号              被害人姓名              王跃峰套现金额              王跃峰需返还金额                  1              郑彦峰              5000              2304                  2              张勇              4900              3322                  3              赵柱明              4498              2566                  4              赵艳香              4600              4600                  5              张春林              4800              3854                  6              张保林              5188              2413                  7              杨德元              4698              3186                  8              魏文平              4888              3695                  9              王笑笑              5388              5388                  10              王石涛              3299              1703                  11              王利国              5000              3698                  12              王爱民              3998              2710                  13              任建平              4699              4162                  14              马文燕              4688              3001                  15              芦金              2399              2399                  16              胡建军              4900              2800                  17              查凯凯              3750              1944                  18              闫润萍              4800              4800                  19              杨海龙              4450              4450                  共计                                          62995                                                                              “即有分期”金融服务有限公司                  序号              被害人姓名              王跃峰套现金额              王跃峰需返还金额                  1              邢秀忠              5088              552                  2              张虎林              4798              3190                  3              王利国              4998              3744                  4              胡建军              4900              3667                  5              齐丽丽              4800              4800                  6              赵艳香              5000              5000                  7              马文燕              4488              3470                  8              张勇              4900              2712                  9              魏英平              4688              2592                  10              郑彦峰              4700              2596                  11              赵柱明              4888              0                  12              魏文平              4788              2113                  13              赵小虎              4950              2185                  14              王爱民              4788              2308                  15              张春林              4688              1020                  16              王石涛              4888              1066                  17              牛彩军              4850              1056                  18              韩斌              4300              919                  19              查凯凯              4800              1041                  20              杨鹏飞              4800              1812                  21              马建平              4500              4500                  22              闫润萍              4800              4800                  共计                                          55143                                    优亿金融服务有限公司                  序号              被害人姓名              王跃峰套现金额              王跃峰需返还金额                  1              王利国              2999              1895                  总计                                          1895                  王跃峰贷款诈骗案需返还金额表                  马上消费金融股份有限公司                  序号              被害人姓名              王跃峰套现金额              王跃峰需返还金额                  1              张春林              5284              1963.76                  2              郑彦峰              4249              2327.3                  3              查凯凯              5273              1924.49                  4              牛彩军              5237              1923.48                  5              王爱明              4858              2234.26                  6              王石涛              5273              1959.48                  7              魏文平              4144              2267.85                  8              邢秀忠              5273              1486.12                  9              张春林              4819              3508.33                  10              赵小虎              4973              3171.84                  11              张勇              5103              3178.28                  12              查凯凯              4040              2563.24                  13              胡建军              4715              3003.56                  14              孙兆丽              5103              3190.28                  15              杨德元              4766              3036.84                  16              张惠平              4662              3392.28                  17              赵柱明              5000              3930.9                  18              郝计祥              4784              4271.76                  19              任建平              4897              4373.09                  20              张保林              4388              3916.67                  21              刘启勇              4388              4388                  22              齐丽丽              4898              4898                  23              杨海龙              4800              4800                  24              王笑笑              4592              4592                  25              赵艳香              4792              4792                  26              闫润萍              4571              4571                  27              郭晓华              5492              2045.2                  28              张保林              5181              2338.78                  29              胡建军              5000              5000                  共计                                          95048.79                                                                              捷信金融服务有限公司                  序号              被害人姓名              王跃峰套现金额              王跃峰需返还金额                  1              闫润萍              4800              4800                  2              马建平              5000              5000                  3              任建平              4800              4291                  4              邢秀忠              4900              4381.11                  5              胡建军              4900              4152.5                  6              张保林              5000              4621.93                  7              赵柱明              4900              3862.22                  8              弭莹              4800              4800                  9              王笑笑              5000              5000                  10              齐丽丽              5000              5000                  11              杨继生              5000              5000                  12              郝计祥              5100              4466.56                  13              张虎林              4999              3557.94                  14              马文燕              4998              2473.4                  15              胡建军              4750              1911.94                  16              张勇              4798              2887.44                  17              杨德元              4998              3010.32                  18              孙兆丽              4799              2154.88                  19              郑彦峰              4900              2462.6                  20              魏文平              4998              2980.32                  21              张惠平              4998              3507.24                  22              王爱民              4998              3215.36                  23              张保林              4988              2758.76                  24              赵小虎              4998              2769.7                  25              王石涛              5000              2324.96                  26              张春林              5000              2324.96                  总计                                          93715.14                  刘江帅骗取马上、捷信金融公司贷款金额、需与王跃峰共同返还金额表                  序号              被害人姓名              套现金额                  1              张春林              4819                  2              赵小虎              4973                  3              张勇              5103                  4              查凯凯              4040                  5              胡建军              4715                  6              孙兆丽              5103                  7              杨德元              4766                  8              张惠平              4662                  9              赵柱明              5000                  10              郝计祥              4784                  11              任建平              4897                  12              张保林              4388                  13              赵艳香              4792                  14              闫润萍              4571                  15              闫润萍              4800                  16              马建平              5000                  17              任建平              4800                  18              邢秀忠              4900                  19              张保林              5000                  20              赵柱明              4900                  21              杨继生              5000                  22              郝计祥              5100                  23              张虎林              4999                  24              马文燕              4998                  25              胡建军              4750                  26              张勇              4798                  27              杨德元              4998                  28              孙兆丽              4799                  29              郑彦峰              4900                  30              魏文平              4998                  31              张惠平              4998                  总计                            150351