吉林省梨树县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0322刑初278号 公诉机关吉林省梨树县人民检察院。 被害单位深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司，单位地址：梨树县。 负责人张艳华，系公司经理。 诉讼代理人刘文玉，吉林吉鼎律师事务所律师。 被告人郑颖，女，1966年7月18日出生于吉林省梨树县，汉族，住梨树县，个体劳动者。 辩护人李雪涛，吉林奇谋律师事务所律师。 辩护人刘忠孝，吉林英诚律师事务所律师。 吉林省梨树县人民检察院于2019年8月8日以梨检刑诉（2019）第154号起诉书指控被告人郑颖犯合同诈骗罪一案，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，吉林省梨树县人民检察院指派检察员经哲出庭支持公诉，被告人郑颖及辩护人李雪涛、刘忠孝，被害单位深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司委托诉讼代理人刘文玉到庭参加诉讼，现已审理终结。 吉林省梨树县人民检察院指控：2016年3月份，被告人郑颖任深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司业务员期间，因甄士岭(另案处理)无力偿还通过陈某从被告人郑颖等人处的借款及利息700,000余元。被告人郑颖与甄士岭合谋，由甄士岭找村民以借款种植花生为由，向深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司借款，用于归还借款及利息。2016年4月5日至4月13日，经被告人郑颖介绍，由甄士岭以刘某11刘某12、刘玉红、王某11、迟德印、刘臣、甄某、甄海亮、夏某21、佟某、王某12、刘大伟、甄士岭、王树财、王某13等农户种花生等需用资金为由，由被告人郑颖和甄士岭提供担保，与深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司签订借款合同，骗取深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司人民币850,000元。其中归还被告人郑颖人民币共计429,000元。案发后，被告人郑颖被公安机关传唤到案。 吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有被告人郑颖的供述，同案犯甄士岭的供述，被害人王某14、宋某1、宋某2的陈述，证人陈某、刘某11刘某12、夏某21、甄某等人的证言，回迁协议、收据、民事判决书、借款协议书等。 吉林省梨树县人民检察院认为，被告人郑颖以非法占有为目的，伙同他人在签订合同过程中，骗取对方当事人的财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。 被告人郑颖对公诉机关指控同甄士岭合谋诈骗的事实供认。 辩护人提出的辩护意见是：被告人家属已就赔偿款项同被害人达成和解协议并得到谅解，被害人要求法院判处缓刑，被告人郑颖当庭表示认罪认罚，请求法院对被告人郑颖适用缓刑。并当庭提供谅解书、收条。 本院经审理查明：2016年3月份，被告人郑颖任深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司业务员期间，因甄士岭(另案处理)无力偿还通过陈某从被告人郑颖等人处的借款及利息700,000余元。被告人郑颖与甄士岭合谋，由甄士岭找村民以借款种植花生为由，向深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司借款，用于归还借款及利息。2016年4月5日至4月13日，经被告人郑颖介绍，由甄士岭以刘某11刘某12、刘玉红、王某11、迟德印、刘臣、甄某、甄海亮、夏某21、佟某、王某12、刘大伟、甄士岭、王树财、王某13等农户种花生等需用资金为由，由被告人郑颖和甄士岭提供担保，与深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司签订借款合同，骗取深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司人民币850,000元。其中归还被告人郑颖人民币共计429,000元。案发后，被告人郑颖被公安机关传唤到案。 上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明： 1、户籍信息，证明被告人郑颖，女，1966年7月18日出生于吉林省梨树县，汉族。 2、违法犯罪经历查询，证明被告人郑颖无违法犯罪经历。 3、抓获经过，证明被告人郑颖于2019年5月17日被公安机关传唤到案。 4、民事判决书，证明被害单位曾因借款一事将借款人通过民事程序起诉。 5、夏某22、王某11、佟某、刘大伟等人借款协议书、催收通知，证明夏某22等人向深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司借过款。 6、收条，证明甄士岭给过被告人郑颖64万元钱。 7、谅解书、收条，证明被告人郑颖家属对被害人进行赔偿并得到谅解。 8、证人夏某22、王某11、佟某、王某12、王某13等人王某12证言，均证实2016年4月份，甄士岭让其顶名在深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司借款5万元，就让说种花生，在借款协议上签字，担保人是甄士岭，每人到手44000元，钱都交给甄士岭了。 9、证人陈某的证言，证实2014年左右甄士岭通过我从郑颖、高一暄、郑彪等人借款。我与深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司没有经济往来，我给甄士岭做过借款担保人，还给甄某做过借款担保人。是王伯山找的我。深圳市前海润野投资限公司孤家子分公司于2016年在甄士岭厂房借款给刘家馆南六村刘某11刘某12等人时，我在现场。2016年4月5日、4月13日，甄士岭还了我25万元。让郑颖帮忙写的收条。 10、证人甄某的证言，证实2016年4月13日在深圳市前海润野投咨限公司孤家子分公司借款4.4万元，是甄士岭欠我工资，让我借款，他担保，不用我还，钱我得到了，给我媳妇看病花了。 11、证人王某15王某13的证言，证实向深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司的5万元借款是给甄士岭顶名的，是甄士岭找我和我丈夫刘玉红给他担名借款。刘某11刘某12将我和我丈夫刘玉红领到深圳市前海润野投资有限公司孤家子分公司，当时我们只在借款协议上签字了，其他手续是刘某11刘某12办的，钱也没经我手。 12、证人董某的证言，证实2016年4月5日，刘某11刘某12回家和我说甄士岭要做一个小额贷，要用我俩顶名借款。郑颖领着我们来到郑颖打工的公司，郑颖和宋某1给我们办理的借款手续，我家是用刘某11刘某12和孔某签的一份假的楼房买卖协议上的楼做的抵押借款10万元，用刘某11刘某12的名字又借款5万元，郑颖做的担保，刘玉红借款5万元也是郑颖担保，办完借款手续，郑颖领着我们出去了，在楼外，郑颖让我们先回去，刘某11刘某12问郑颖说钱呢，郑颖说签完字就不用你管了，你们回去吧。我们就回走了。在途中遇见甄士岭，我对甄士岭说，我不给你签，找我签名干啥，孔某的楼你就让孔某媳妇签呗。甄士岭说，孔某媳妇不给我签，三嫂，没事，你就签吧与你没有关系，我4个月就还上了。 13、证人刘某11刘某12的证言，证实2016年4月初甄士岭和孔某找到我，跟我说让我顶名借款并拿出一份事先写好的楼房买卖合同，让我拿着这两份假的买卖协议去抵押借款10万元，同时担保让我借款5万元。2016年4月6日，郑颖领着我和刘玉红两家到郑颖打工的公司，宋某1给我们办的借款手续，我用甄士岭给我的假的楼房买卖协议上的楼做抵押借款10万元，以我名借款5万元，郑颖担保，刘玉红家借款5万元，郑颖担保的，办完手续郑颖领着我们出去，在楼外，郑颖让我和刘玉红先回去，我问她钱呢，她说签完字就不用你管了，让我回走。 14、证人孔某的证言，证实我与刘某11刘某12签卖楼协议了，我把刘家馆镇园丁家园1号楼105室东数第5门，103平方米商网以28.9万元的价格卖给刘某11刘某12了。田某是中间人。 15、证人田某的证言，证实2016年，在甄士岭家小厂房，刘某11刘某12和孔某签卖楼协议，我赶上了，就签了个字，具体情况我不清楚。 16、证人刘某12、刘某13的证言，证实2016年4月在深圳市前海润野投咨限公司孤家子分公司借款5万元，王某13、刘某13花了，与甄士岭无关。 17、被害人王某14的陈述，我被刘家馆镇的甄士岭和孤家子镇的郑颖于2016年4月份骗去借款80多万元。2016年4月份，郑颖找到我说：“梨树县刘家馆子镇有农民要承包种花生，钱不够用，要借款，公司能不能借给他们，我说刘家馆子镇的情况我不熟悉，公司不能借给他们。郑颖说：“没事，到时收不回来我用自己的钱还给公司，我可以担保。”2016年4月5日、4月6日、4月13日，我公司携带现金到刘家馆子镇甄士岭的一个小厂子里，先后为16户农民发放借款总额90万，借款到期后，我找郑颖催款，郑颖说让甄士岭去农民家催款，最后我了解到甄士岭也没有去借款的农民家催款，我就直接联系借款农民，借款农民有的说他们没花着这笔款。在我的催要下，甄士岭在2017年1月9日上午来到公司说：“所有借给农户的借款都让郑颖给拿去了，农民拿到钱后到我厂门卫室把钱交给我妻子由我妻子把钱交给郑颖了。是郑颖利用我找到农民画个圈把钱整到手。其实，郑颖表面上是给农民借钱担保，实质上是骗来钱还她的高利贷了”。事情的经过就这样。 18、被害人宋某2的陈述，2016年4月5日我们上午来到刘家馆子甄士岭厂房，当天我们公司做了6个贷款手续，分别是：王某11、夏某22、迟德印、王某12、佟某、王某13。之后我们一起又到刘某11刘某12准备抵押贷款的楼房去实地看一下，看完之后王某14同意借款，并告诉郑颖和刘某11刘某12等公司资金周转开，就联系他们放贷。第二天我听说郑颖领刘玉红和刘某11刘某12来我们公司借款来了，但是我没在现场。 19、被害人宋某1的陈述，2016年4月5日在甄士岭厂房我通过郑颖的介绍，给王某11、夏某22、迟德印、王某12、佟某、王某13、刘玉红和刘某11刘某12发放贷款，因为钱数不够，我们公司没打算贷这些钱，郑颖提出先垫付，有钱再给郑颖，王某14同意了，就按郑颖提出的办了。签完字后我代表我们公司给郑颖打了欠条，当时给郑颖出了22.85万元的欠条，2016年4月13日之后我公司一次性就把22.85万元转账给郑颖了，借款到期后，我们就找刘玉红、刘某11刘某12、迟德印催要借款，当时刘玉红、迟德印、刘某11刘某12就提出来说郑颖从来没给过他们这笔借款，郑颖就说：你钱给谁了我不管，你借钱你就得还。 20、同案犯甄士岭供述，2016年初，郑颖向我索要利息，大约得70万左右，我说实在没钱，郑颖说我在王伯山的深圳市前海润野有限公司孤家子分公司做业务员呢，让我找人顶名借款，每笔5万元，款借出来还她的抬款利息，我就同意了，4月5日上午9点多钟郑颖、陈某、王伯山、宋某1、宋某2到了我家小厂子。我把我村村民夏某21、王某11、迟德印、王某12、王某13、佟某领到小厂子，他们按照事先我告诉他们的以种花生为由向王伯山借款，王伯山实际交给每户借款是44000元钱，我和郑颖做的担保人。王伯山走后我媳妇把206000元钱都给我了，当场我把其中200000元钱给郑颖了，我自己剩下6000元钱。4月6日下午郑颖领着我村村民刘某11刘某12和刘玉红到王伯山的公司做的手续，刘某11刘某12借款15万元，刘玉红5万元，其中刘某11刘某12借的一笔十万是用做的假的楼房买卖合同做抵押的，是我事先告诉刘某11刘某12和孔某做的假的楼房买卖合同，我告诉他俩过两天我就还款，刘某11刘某12和刘玉红这两笔钱当时他俩本人没有得到，给郑颖了。4月13日上午9点多，我领着甄海亮、甄国庆、刘臣、刘大伟、王树财、甄某到了小厂子，加上我共七户，是我和郑颖给担的保，王伯山交给我们每户44000元，其中甄某那44000他自己拿走了，我同意用这笔借款给甄某顶我欠他的工资了，另外五户把借款都给我媳妇了，等王伯山他们走后，我媳妇把全部借款26，4000元钱交给我，我将其中的15，1000当场给郑颖了，陈某当时在场，剩下那11，3000我自己花了。2016年4月5日、4月13日二次借款时，分别还给郑颖12万元和13万元，4月6日刘某11刘某12和刘玉红的借款直接让郑颖扣下了。还有12万元（4月13日那天借完款）陈某和高一瑄领着我到梨树镇小额贷的奥迪A6轿车还给陈某。后来宋某2、宋某1、王伯山找到我，我和王伯山说过这些借款都是陈老头（陈某）郑颖让我找的人借款，借完款还给陈老头和郑颖。这次谈话，王伯山他们始终围绕这个情况和我谈，我也明白王伯山他们什么意思，谈话中有说陈某、郑颖逼着我要钱，实际没有逼我，就是给我出主意向王伯山他们借款，好还陈老头和郑颖的钱。 21、被告人郑颖对公诉机关指控同甄士岭合谋诈骗的事实供认。 本院认为，被告人郑颖以非法占有为目的，伙同他人在签订合同过程中，骗取对方当事人的财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。视被告人郑颖认罪认罚，其家属能够对被害人进行赔偿，并得到被害人的谅解等情节，对其可酌情从轻处罚。故对辩护人提出适用缓刑的意见予以采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条（合同诈骗罪）、第二十五条（共同犯罪）、第七十二条、第七十三条（缓刑）、第五十二条、第五十三条（罚金）之规定，判决如下： 被告人郑颖犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币5万元(缓刑考验期限从判决确定之日起计算；判处的罚金在判决书生效之日起10日内缴纳2万元，剩余罚金在2020年12月31日前一次性缴纳完毕)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  崔 仁 审 判 员  朱 颖 人民陪审员  栾永丽 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  张芷颀