苏州市吴江区人民法院民 事 裁 定 书(2019)苏0509民初3405号原告：周剑华，男，1962年6月17日出生，汉族，住江苏省苏州市吴江区。委托诉讼代理人：申婷婷，上海捷铭律师事务所律师。委托诉讼代理人：杨佳，上海捷铭律师事务所律师。被告：华联可溯商业管理（北京）有限公司，住所地北京市朝阳区万红路5号6幢2层201室/202室（C201/C202）。法定代表人：张洋，执行董事。被告：张剑鸣，男，1973年10月11日出生，汉族，住北京市朝阳区。原告周剑华与被告华联可溯商业管理（北京）有限公司（以下简称华联公司）、张剑鸣民间借贷纠纷一案，本院于2019年3月8日立案后，依法进行审理。原告周剑华向本院提出诉讼请求：1.被告华联公司返还原告借款500万元，并支付因此产生的利息暂计934915元（自钱款支付之日起至实际返还之日止，按年利率24%计算）；2.判令被告张剑鸣与被告华联公司承担连带责任；3.判令被告承担本案诉讼费。庭审中，原告周剑华明确第一项诉讼请求中利息的具体计算方式为其中85万元自2018年4月28日起计算，115万元自2018年4月29日起计算，200万元自2018年6月8日起计算，100万元自2018年6月22日起计算，并明确其主张中未扣除被告已支付的17万元利息。事实和理由：2018年4月28日，原告与被告华联公司签订《数字资产交易账户代理操作协议书》，约定被告华联公司代理原告进行数字资产农业链（CNMC）管理，由原告将资金存入以自己名义在被告华联公司指定数字资产交易平台开通的账户，被告华联公司进行数字资产交易操作，原告自己不得擅自对账户内的资金进行任何交易操作；被告华联公司承诺给原告年化保底收益24%的回报，每月结息，每两个月一个周期；如原告在两个月周期后要退出，由被告华联公司补齐差额并支付利息。协议签订后，原告分别于2018年4月28日、2018年4月29日、2018年6月8日、2018年6月22日通过叶海珍账户向被告华联公司指定的收款人汇款共计500万元用于购买比特币，该等比特币于同年5月7日、6月9日、6月22日全部进入被告华联公司指定交易平台的账户中，由被告华联公司进行操作。被告华联公司除2018年7月8日、2018年8月9日向原告支付利息共计17万元外，未支付其他任何款项。2018年9月28日，被告张剑鸣签署《承诺书》，承诺其个人对公司债务承担连带责任。原告坚持本案名为投资，实为借贷，坚持以民间借贷为案由起诉。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2018年4月28日，华联公司作为甲方，周剑华作为乙方，双方签订《数字资产交易账户代理操作协议书》，约定甲方代理乙方进行数字资产农业链（CNMC）市值管理细则；资金要求500万以上；由乙方委托者用自己名字在指定数字资产交易平台开户，并存入委托资金，该账户资金需全部是委托操作资金，乙方不能将自有操作资金和委托操作资金进入同一个账户，乙方留存自己的数字钱包地址，仅告诉甲方委托账户登录密码及交易密码，确保甲方可以进行正常的数字资产交易。乙方的账号和密码由甲乙双方共同管理，乙方可以视自己的情况任意查看自己账号的操作明细；在委托开始前，乙方账户上如果有历史遗留数字资产，甲乙双方将按操作交易日账户内总资产作为甲方投入资金，总资产以截图或对账单为据，以备日后统计结算。同时乙方账户内遗留的数字资产一并有甲方代理操作；乙方账户自交接甲方完毕后代理正式开始；委托期间，乙方完全委托甲方买卖数字资产农业链的操作，甲方不得购买其他数字资产，仅限比特币交易，乙方不得干涉和督促甲方买卖。合作期限内，乙方未经甲方书面同意，不得擅自对上述交易账户进行使用、管理、操作、提现等任何交易操作，不得私下操作账户或委托他人对管理账户实施交易，不得将变更、修改上述任何密码，更不得擅自动用操作账户里所有持仓及资金，否则由此造成的损失及法律责任全部由乙方单独承担；甲方承诺给予乙方账户资金年化保底收益24%的回报，每月结息，每两个月为一个周期，资金仅限农业链的护盘使用，甲方按一比一给予乙方等价值农业链数字（CNMC）资产作为质押，农业链超过两倍以上时乙方可以选择持有农业链，账户资金按乙方农业链认购款归甲方所有；如两个月周期后乙方要退出，账户余额低于投资余额，由甲方补齐差额支付利息，否则乙方有权处置质押农业链；乙方不得干涉甲方在协议操作期内对数字资产买卖的操作，更不能对委托账户内资金自行进行买卖操作。在一个周期内乙方账户按波段操作出现盈余双方按50%分配；协议有效期自2018年4月28日起至2019年4月27日止。协议到期后任何一方均未提出终止协议的自动续约一年，不再另行签订协议。2018年4月28日，叶海珍向童曾泳转账85万元。2018年4月29日，叶海珍向陈时旺转账115万元。2018年6月8日，叶海珍向李艾明转账200万元。2018年6月22日，叶海珍向葛斌斌转账100万元。后，华联公司于2018年7月8日向周剑华转账8万元，于2018年8月9日分三笔分别转账6万元、2万元、1万元，合计17万元。2018年9月28日，张剑鸣出具《承诺书》一份，明确：农业生态链护盘资金伍佰万元整，公司继续业务发展。在合法商业模式下制订详细推广计划，对标实物，对标上市股权，在推进中逐步回收资金，退还护盘资金，期间利息按原合同24%年息每月结算，到9月底末支付利息242000元整及垫付资金50000元整，总计292000元整，在2个月内支付逾期罚息2%每月。公司债务个人承担连带责任。2019年6月17日，叶海珍出具《情况说明》一份，写明：本人叶海珍（身份证号：）是原告周剑华的配偶叶玉珍之姐。本人账号为62×××57的中国建设银行卡交由周剑华使用，涉案的分别于2018年4月18日支付童曾泳85万元、4月29日支付陈时旺115万元、6月8日支付李艾明200万元、6月22日支付葛斌斌100万元，共计500万元，是周剑华的个人财产，借用本人银行卡进行转账支付。庭审中，周剑华陈述其于2018年8月31日向华联公司发送告知，明确根据合同约定退出，要求华联公司补齐差额并支付利息，但该告知已发送华联公司，故其无法提交，仅提交EMS回单显示其于2018年8月31日向华联公司、张剑鸣邮寄材料，于2018年9月2日由前台代收。另查明，截至法庭辩论终结前，周剑华在EXX网的账户上有1.05047127个BTC，51429.96313381个CNYT。本院经审查认为，原告周剑华与被告华联公司签订《数字资产交易账户代理操作协议书》后，投入500万元作为农业生态链护盘资金，而所谓的农业生态链并不存在，故被告华联公司、张剑鸣涉嫌刑事犯罪，应当由公安机关进行处理，本案不属于人民法院受理民事案件的范围，依法应当驳回起诉。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百十九条，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定如下：驳回原告周剑华的起诉。本案免收案件受理费。原告周剑华已预交的案件受理费58344元，由本院退还。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。审 判 长  陆 蕴人民陪审员  徐玉兰人民陪审员  吴巧珍二〇一九年十二月六日书 记 员  陈 思附录法律条文：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。