黑龙江省海林市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黑1083刑初35号 公诉机关黑龙江省海林市人民检察院。 被告人于伟玲（别名：于洋），女，1981年7月15日出生，初中文化，住黑龙江省海林市城区。因本案于2018年5月27日被刑事拘留，同年7月4日被逮捕。现羁押于牡丹江市第二看守所。 辩护人王振宇，黑龙江牡大律师事务所律师。 黑龙江省海林市人民检察院以黑海检诉刑诉[2019]41号起诉书指控被告人于伟玲犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序。海林市人民检察院认为需要补充侦查，分别于2019年6月17日、9月30日向本院建议延期审理，本院决定延期审理，并于同年12月5日公开开庭审理了本案。海林市人民检察院指派检察员宋丽萍出庭支持公诉，被告人于伟玲及其辩护人王振宇到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，沈阳老妈乐商贸有限公司法定代表人金某（另案处理、在逃）在全国范围内以老妈乐商城为依托，实施非法吸收公众存款犯罪活动，黑龙江负责人为老妈乐黑龙江省分公司经理刘某1（在逃）。被告人于伟玲系刘某1及其妻子秦某1（在逃）任命的沈阳老妈乐商贸有限公司海林市XX小区门店店长，门店实际投资人为刘某1。2016年4月8日至2017年10月20日，被告人于伟玲在海林市城区XX小区X区X号楼X号门市经营老妈乐门店期间，未经中国人民银行批准或许可，采取向社会公众发放“一元卡”、免费领取鸡蛋、挂面等小恩小惠，以投资高额返利为手段，吸引以老年人为主的不特定群体参与投资老妈乐产品，先后变相吸收海林市居民温某1等人的资金。吸收的资金通过汇款方式全部上交老妈乐黑龙江省分公司。经哈尔滨华通会计事务所有限责任公司司法鉴定：于伟玲在2016年4月8日至2017年10月20日任沈阳老妈乐商贸有限公司海林市XX小区门店店长期间吸收存款，经鉴定，确认投资人128人次，投资金额人民币9400021元，确认损失金额人民币3273199元。 经侦查，被告人于伟玲于2018年5月25日被公安机关在辽宁省营口市抓获归案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了1、物证、书证：物证照片、户籍证明、现实表现、案件来源、到案经过、个体工商户档案、收据、老妈乐商城会员章程、工作说明、协助冻结财产通知书、采取资金查控手段申请表、协助查询财产通知书、资金明细账、于伟玲建设银行卡交易记录、于伟玲农业银行卡交易记录、吕某1银行卡交易记录、白某、秦某1银行卡交易记录、调取证据通知书、销售表、统计表、接受证据材料清单、礼品券兑换表、房屋登记查询证明、扣押决定书、扣押清单、机动车信息查询情况、查封决定书、查封清单、哈尔滨华通会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书、鉴定意见通知书；2、证人孙某1、吕某1、顾某、陈某、于某1的证言；3、被害人温某1、王某1等102人的陈述；4、被告人于伟玲的供述等证据。公诉机关认为，被告人于伟玲违反金融管理法律的规定，实施向社会公众吸收资金的行为,已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人于伟玲系从犯，到案后能够如实供述自己的罪行，认罪认罚，建议对被告人于伟玲判处三至四年有期徒刑，并处罚金。 被告人于伟玲对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控事实、罪名不持异议。对于被告人的量刑，辩护人认为，被告人系从犯，如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，主观恶性不深，没有前科劣迹，本着“宽严相济”刑事政策中从宽处理的原则，请求法庭对被告人判处有期徒刑二年。 经审理查明：沈阳老妈乐商贸有限公司法定代表人金某（另案处理、在逃）在全国范围内以老妈乐商城为依托，实施非法吸收公众存款犯罪活动，黑龙江负责人为老妈乐黑龙江省分公司经理刘某1（在逃）。被告人于伟玲系刘某1及其妻子秦某1（在逃）任命的沈阳老妈乐商贸有限公司海林市XX小区门店店长，负责门店的日常经营管理，该门店实际投资人为刘某1。2016年4月8日至2017年10月20日，被告人于伟玲在海林市城区XX小区X区X号楼X号门市经营老妈乐门店期间，未经中国人民银行批准或许可，采取向社会公众发放“一元卡”、免费领取鸡蛋、挂面等小恩小惠，以投资高额返利为手段，吸引以老年人为主的不特定群体参与投资老妈乐产品，先后变相吸收海林市居民温某1等人的资金，并将吸收的资金通过汇款方式全部上交老妈乐黑龙江省分公司。经哈尔滨华通会计师事务所有限责任公司司法鉴定,于伟玲在2016年4月8日至2017年10月20日任沈阳老妈乐商贸有限公司海林市XX小区门店店长期间吸收存款，有证据可确认投资人为117人（85组），确认投资金额为9400021元，无证据待补正后待确认投资95人次金额3629647元。已返利金额8837296元（含全部返利金额），尚未返利应损失金额4174384元，其中，本次确认损失金额为3273199元，涉及投资人85人（59组）,待确认损失金额为901185元。 案发后，侦查机关于2018年12月5日查封了于伟玲所有的坐落于牡丹江市爱民区地明街北、八达路东，xx小区x号楼x单元x室住宅一套（不动产证号x，面积84.71平方米）、扣押了于伟玲所有的别克牌小型汽车一台（车牌号黑Cxxxxx，车辆识别代号：x）。 经侦查，被告人于伟玲于2018年5月25日被公安机关在辽宁省营口市抓获归案。 上述事实有经庭审质证、确认的1、温某1、王某1等102名被害人的陈述；2、证人孙某1、吕某1、顾某、陈某、于某1的证言；3、物证、书证：物证照片、户籍证明、现实表现、案件来源、到案经过、个体工商户档案、收据、老妈乐商城会员章程、工作说明、协助冻结财产通知书、采取资金查控手段申请表、协助查询财产通知书、资金明细账、于伟玲建设银行卡交易记录、于伟玲农业银行卡交易记录、吕某1银行卡交易记录、白某、秦某1银行卡交易记录、调取证据通知书、销售表、统计表、接受证据材料清单、礼品券兑换表、房屋登记查询证明、扣押决定书、扣押清单、机动车信息查询情况、查封决定书、查封清单、哈尔滨华通会计师事务所有限责任公司哈华通[2018]会司鉴字18号司法鉴定意见书、说明、鉴定意见通知书；4、被告人于伟玲的供述等证据证实，足以认定。 本案经本院审判委员会讨论认为，被告人于伟玲违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过发放“一元卡”、免费领取鸡蛋、挂面等途径向社会公开宣传，以投资高额返利为手段，吸引以老年人为主的不特定群体参与投资老妈乐产品，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，经鉴定，确认的投资金额为9400021元、损失金额为3273199元，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项的规定，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属“数额巨大、有其他严重情节”的情形，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。本案系共同犯罪，被告人于伟玲在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，且到案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，依法对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。非法吸收的资金属于违法所得，被告人于伟玲与涉及本案的其他犯罪人对本案已确认的投资人损失负有共同退赔的义务。被告人于伟玲辩护人提出的“被告人系从犯，如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，主观恶性不深，没有前科劣迹，予以从宽处罚”的辩护意见，符合本案事实及法律规定，本院予以采纳，但其提出减轻处罚的量刑意见，结合本案实际，不予采纳。为打击犯罪，维护国家金融管理制度，根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人于伟玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元（罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月25日起至2021年11月24日止）。 二、责令被告人于伟玲在本判决发生法律效力后与涉及本案的其他犯罪人共同退赔本案确认的投资人损失共计人民币3273199元。（后附投资人损失明细表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  丁耀军 审 判 员  郭冬梅 人民陪审员  董婕妤 二〇一九年十二月二十五日 书 记 员  李彤昕 附：投资人损失明细                            序号                       投资人                       损失金额（元）                               1                       温某1（贾某、温某2）                       40 000                               2                       王某1                       240 000                               3                       罗某                       8 800                               4                       付某1（邓某）                       79 241                               5                       任某1                       10 000                               6                       邢某                       20 000                               7                       吕某2                       27 200                               8                       董某                       25 241                               9                       李某1                       14 334                               10                       张某1（王某2）                       291 200                               11                       苏某（高某）                       122 412                               12                       刘某2                       57 486                               13                       王某3（范某）                       22 000                               14                       吴某1                       34 200                               15                       关某                       217 505                               16                       李某2                       157 820                               17                       孟某                       18 000                               18                       张某2（温某3）                       21 983                               19                       王某4                       3 600                               20                       李某3（夏某）                       91 037                               21                       许某                       3 366                               22                       姚某                       143 694                               23                       迟某                       14 000                               24                       姜某                       74 657                               25                       张某3                       46 483                               26                       律某                       7 600                               27                       徐某                       21 400                               28                       刘某3（刘某4、刘某5）                       27 435                               29                       郑某（吴某2）                       222 828                               30                       张某4（李某4）                       148 465                               序号                       投资人                       损失金额（元）                               31                       卜某（尹某）                       159 021                               32                       张某5                       6 429                               33                       吕某3                       21 000                               34                       王某5                       30 000                               35                       于某2                       54 279                               36                       张某6                       6 264                               37                       李某5（于某3、李某6）                       32 000                               38                       林某（孙某2）                       15 341                               39                       刘某6                       14 932                               40                       于某4                       4 000                               41                       柴某（潘某）                       30 856                               42                       单某                       1 654                               43                       张某7                       19 113                               44                       郭某1（刘某7、郭某2）                       47 722                               45                       张某8（吴某3）                       27 149                               46                       韩某1                       24 090                               47                       韩某2                       33 500                               48                       王某6                       22 840                               49                       李某7                       42 322                               50                       吴某4                       650                               51                       冯某（王某7）                       28 900                               52                       韩某3（王某8、王某9、王某10、王某11）                       279 094                               53                       李某8                       15 000                               54                       王某12                       28 522                               55                       杨某                       41 094                               56                       李某9（任某2）                       34 062                               57                       黄某                       25 516                               58                       付某2                       1 280                               59                       秦某2                       14 582                               合计                       85人次                       3 273 199                附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变形吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当付刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。