广西壮族自治区贵港市港北区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）桂0802刑初538号 公诉机关广西壮族自治区贵港市港北区人民检察院。 被告人李克，男，1972年12月24日出生于广西壮族自治区贵港市港北区，壮族，大学文化，无业，住贵港市港北区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月30日被刑事拘留，2018年1月5日被逮捕。现羁押于贵港市看守所。 辩护人咸刚南，广西诚济律师事务所律师。 广西壮族自治区贵港市港北区人民检察院以港北检公刑诉[2018]561号起诉书指控被告人李克犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月8日向本院提起公诉，于2019年11月11日以港北检公刑变诉[2019]15号变更起诉书变更起诉，本院立案后，依法组成合议庭，于2019年12月11日、2019年12月31日公开开庭审理了本案。贵港市港北区人民检察院指派检察员李春伟出庭支持公诉，被告人李克及其辩护人咸刚南到庭参加诉讼。案经贵港市港北区人民检察院建议并经本院决定延期审理，并经贵港市中级人民法院批准延长审限。现已审理终结。 公诉机关指控,2012年2月至2016年10月期间，被告人李克在未获得《金融许可证》的前提下，以投资山林、养殖黑山羊、投资房地产等生意急需资金需要借款为由，承诺每个月给借款数额的2％至5％的利息为诱饵，以其个人名义先后向姜某、马某、廖某1等人及其介绍的不特定对象非法吸收公众存款，将所得款用于偿还债务和支付利息等。截止2016年10月31日，具体情况如下： 1、借姜某、廖某1、马某等人人民币共100万元（其中姜某40万元、马某30万元、廖某130万元），已还0万元，尚欠人民币100万元。 2、借马某人民币250万元，已还人民币13万元，尚欠人民币237万元。 3、借周某人民币200万元，已还人民币110.52万元，尚欠人民币89.48万元。 4、借黄某1人民币210万元，已还人民币68.67万元，尚欠人民币141.33万元。 5、借黄某2人民币91.3万元，已还人民币0万元，尚欠人民币91.3万元。 6、借许某1人民币65万元，已还人民币14.8万元，尚欠人民币50.2万元。 7、借许某2人民币180万元，已还人民币0万元，尚欠人民币180万元。 8、借曾某人民币210万元，已还人民币105.92万元，尚欠人民币104.08万元。 9、借朱某人民币40万元，已还人民币2.2万元，尚欠人民币37.8万元。 10、借梁某1、张某、杨某、梁某2等人人民币共45万元，已还人民币34.25万元，尚欠人民币10.75万元。 11、借廖某2人民币150万元，已还人民币130.85万元，尚欠人民币19.15万元。 12、借梁某3人民币220万元，已还人民币0万元，尚欠人民币220万元。 13、借陆某人民币200万元，已还人民币0万元，尚欠人民币200万元。 14、借罗某人民币78.25万元，已还人民币0万元，尚欠人民币78.25万元。 15、借何某人民币98万元，已还人民币37.61万元，尚欠人民币60.39万元。 综上，被告人李克共向姜某、廖某1、马某、周某、黄某1、黄某2、许某1、许某2、曾某、朱某、梁某1、张某、杨某、梁某2、廖某2、梁某3、陆某、罗某、何某等19人共计借款人民币2137.55万元，已还人民币517.82万元，尚欠人民币1619.73万元。 公诉机关就上述事实向本院提交相应的证据，并据此认为被告人李克违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。 被告人李克对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名没有异议。但提出1、其收到姜某的借款人民币100万元，但姜某已在当日使用其银行卡将该笔钱款转出，其实际上并未得到该笔借款。2、其案发前向陈某购买房屋，并交付了首付款人民币300多万元，后来其与陈某、马某达成三方协议，将该首付款转给马某，事实上其已全部还清马某的借款。3、其支付了一年的利息给许某2，应予以扣减。4、其已通过转让1块宅基地及1辆小轿车的方式，将罗某的债务全部还清。 辩护人提出：1、对公诉机关指控被告人李克的行为构成非法吸收公众存款罪没有异议，但是对指控的被告人李克部分吸收及返还数额有异议，同意被告人李克提出的辩解意见。2、被告人李克到案后，积极配合侦查机关的调查、认罪悔罪态度好，且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚，建议法庭在有期徒刑三年至四年量刑。 经审理查明，被告人李克在未经有关部门依法批准的情况下，以投资山林、养殖黑山羊、投资房地产等生意急需资金为由，并承诺支付高息，向同事、朋友等人大量借款，这些同事、朋友又口口相传，向亲友或其他人筹集资金借款给李克，李克在前期基本能按时还本付息，以吸引更多的集资参与人提供资金。2012年至2016年间，李克通过上述方式，先后向包括其同事、朋友等多名社会不特定对象非法吸收资金，后因投资生意失败，李克无法再还本付息，造成多名集资参与人无法得回资金。截至案发，李克共向姜某等集资参与人非法吸收资金共计人民币21375500元，已通过还本付息等方式（依法依规所支付的回报即利息等予以折抵本金）退还共计人民币7710200元，造成集资参与人损失共计人民币13665300元。具体事实如下： 1、李克向姜某、廖某1、马某非法吸收资金人民币合计1000000元，已退还人民币0元，姜某损失人民币400000元、马某损失人民币300000元、廖某1损失人民币300000元。 2、李克向马某非法吸收资金人民币2500000元，已全部退还。 3、李克向周某非法吸收资金人民币2000000元，已退还人民币1105200元，周某损失人民币894800元。 4、李克向黄某1非法吸收资金人民币2100000元，已退还人民币686700元，黄某1损失人民币1413300元。 5、李克向黄某2非法吸收资金人民币913000元，已退还人民币0元，黄某2损失人民币913000元。 6、李克向许某1非法吸收资金人民币650000元，已还人民币148000元，许某1损失人民币502000元。 7、李克向许某2非法吸收资金人民币1800000元，已退还人民币162000元，许某2损失人民币1638000元。 8、李克向曾某非法吸收资金人民币2100000元，已还人民币1059200元，曾某损失人民币1040800元。 9、李克向朱某非法吸收资金人民币400000元，已还人民币22000元，朱某损失人民币378000元。 10、李克向梁某1非法吸收资金人民币450000元，已通过汇款到梁某1、张某的银行账户退还人民币342500元，梁某1损失人民币107500元。 11、李克向廖某2非法吸收资金人民币1500000元，已退还人民币1308500元，廖某2损失人民币191500元。 12、李克向梁某3非法吸收资金人民币2200000元，已退还人民币0元，梁某3损失人民币2200000元。 13、李克向陆某非法吸收资金人民币2000000元，已退还人民币0元，陆某损失人民币2000000元。 14、李克向罗某、李某夫妇非法吸收资金人民币782500元，已退还人民币0元，罗某、李某损失人民币782500元。 15、李克向何某非法吸收资金人民币980000元，已退还人民币376100元，何某损失人民币603900元。 上述事实，被告人李克在开庭审理过程中亦无异议，且有姜某、廖某1、马某、周某、黄某1等集资参与人的陈述，证人陈某的证言，短信聊天照片、房屋买卖合同、林地转让合同、民事判决书，执行裁定书、房屋所有权证书、中华人民共和国国有土地使用证、土地查询单、借条、银行账户交易流水单、存款交易回单，司法鉴定报告书，任免通知、批复、辞去公职申请表、林权证复印件、林业局证明、贵港监管分局证明，抓获经过、户籍证明和被告人李克的供述等证据证实，足以认定。 针对控辩双方争议的焦点问题，结合本案审理查明的事实及证据，本院综合评判如下： 对于被告人李克提出其收到姜某的借款人民币100万元，但姜某已在当日使用其银行卡将该笔钱款转出，其实际上并未得到该笔借款的意见，经查，集资参与人姜某、廖某1、马某的证言及李克的银行流水清单、借条等证据相互印证证实姜某于2014年6月4日通过其账户将其与廖某1、马某筹集的人民币100万元转到李克银行卡，现没有证据证明姜某当日已将该笔款项转走，故李克提出的该辩解意见，本院不予采纳。 对于被告人李克提出其案发前向陈某购买了房屋，并交付了首付款人民币300多万元，后来其与陈某、马某达成三方协议，将该首付款转给马某，事实上其已全部还清马某借款的意见，经查，陈某、马某的证言、房屋所有权证书、中华人民共和国国有土地使用证、土地查询单、房屋买卖合同及被告人李克的供述能相互印证证实李克提出的上述事实，故对李克提出的该辩解意见，本院予以采纳。 对于被告人李克提出其支付了一年的利息给许某2，应予以扣减的意见，经查，根据被告人李克的供述及许某2的证言，可以认定李克按每月3%支付了三个月的利息合计人民币16.2万元给许某2，李克所支付的该16.2万元利息已予以折抵本金，故李克提出的该辩解意见，本院予以采纳。 对于被告人李克提出其已通过转让1块宅基地及1辆小轿车的方式，将罗某的债务全部还清的意见，没有证据证实，本院不予采纳。 对于辩护人提出公诉机关指控被告人李克部分吸收及返还数额不清的辩护意见，经查，公诉机关提交的各集资参与人的陈述、借条、银行账户交易流水单、司法鉴定报告书和李克的供述等证据能相互印证、佐证，本院根据上述证据进行评断认定，对不当部分已予以纠正。故辩护人提出的上述辩护意见不成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人李克违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人李克犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人李克到案后能如实供述其罪行，且当庭自愿认罪，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人李克犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月30日起至2021年11月29日止。罚金限于判决发生法律效力的第二日起三十日内缴纳。逾期不缴，强制缴纳。） 二、继续依法追缴被告人李克的违法所得；并责令被告人李克退赔各集资参与人的经济损失（清单另附）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  黄 奎 审 判 员  黄 聪 人民陪审员  闭兆禧 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员  郑志红 附：责令被告人李克退赔各集资参与人损失清单（币种：人民币）