福建省龙海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0681刑初657号 公诉机关龙海市人民检察院。 被告人黄素云，女，1980年9月3日出生于福建省龙海市，汉族，初中文化，农民，住福建省漳州台商投资区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月2日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。 龙海市人民检察院以龙检公刑诉（2019）560号起诉书指控被告人黄素云非法吸收公众存款罪，于2019年10月1日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院在审理中，发现本案不宜适用简易程序，于2019年11月7日决定转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。龙海市人民检察院指派检察员曾武庆、代理检察员蔡丽娜出庭支持公诉，被告人黄素云到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2010年11月至2016年2月间，被告人黄素云在漳州台商投资区，先后组织7场“民间互助会”，非法吸收被害人黄某1、黄某2、汤某1、林某、黄某3、黄某4等人的存款共计人民币3325900元。 被告人黄素云于2019年2月2日主动向公安机关投案。 针对以上指控，公诉机关提供的证据有被害人陈述、证人证言、书证、物证、现场勘验笔录及照片、被告人供述和辩解等。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人黄素云的刑事责任；并认定案发后，被告人黄素云能自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。 被告人黄素云对指控的犯罪事实及罪名无异议。 经审理查明：2010年11月至2016年2月间，被告人黄素云在漳州台商投资区，先后组织7场“民间互助会”，非法吸收被害人黄某1、黄某2、汤某1、林某、黄某3、黄某4等人的存款共计人民币3325900元。 被告人黄素云于2019年2月2日主动向公安机关投案。 另查明，案发后，被告人黄素云退赔汤某114800元、林某11600元、黄某78500元、黄某1119700元、黄某416600元、黄某519500元、郭某11800元、黄某854000元、黄某97300元、曾丽琼75×××××元、何某900元、黄某12500元、黄某249500元、黄某141500元、黄某1521000元、吴某16900元、刘某22300元、谢某11500元、黄某1622000元、郑某500元、陈某23000元、黄某1813400元、丁淑珍29500元、丁某268000元、陈某38300元、谢某2500元、黄某191700元、李某119335元、黄某206000元、李某251000元。 上述事实，被告人黄素云在开庭审理过程中无异议，并有被害人汤某1、林某、黄某1、黄某3、黄某4、黄某5、黄某6、黄某7、汤某2、施某、郭某、黄某8、黄某9、曾某、黄某10、何某、黄某11、王某、黄某12、黄某13、黄某2、黄某14、黄某15、吴某1、刘某、陈某1、谢某1、黄某16、郑某、吴某2、陈某2、洪某、黄某17、黄某18、丁某1、丁某2、陈某3、谢某2、黄某19、李某1、黄某20、李某2、蔡某、陈某4、黄某21的陈述；证人黄某22、黄某23的证言；辨认笔录；接受证据材料清单、笔记本、“互助会”会单、对账单；漳州市公安局台商投资区分局出具的发破案报告、到案经过、情况说明；户籍证明；“互助会”会单等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄素云未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额共计3325900元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人黄素云能自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；被告人黄素云部分退赔被害人的部分经济损失，可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第五十二条、第六十四条，以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人黄素云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月2日起至2023年2月1日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、继续追缴被告人黄素云的违法所得，并分别退赔给被害人汤某1等44人（被害人姓名及退赔金额详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姚 琼 人民陪审员  谢冬青 人民陪审员  **容 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  李俊鹏 附表 序号姓名退赔金额（元）序号姓名退赔金额（元） 1汤某1595002林某7900 3黄某1669004黄某3104500 5黄某43328506黄某5108000 7黄某6522008黄某7111600 9汤某210090010施某26800 11郭某9180012黄某835200 13黄某92570014曾丽琼25××××× 15黄某103900016何某15500 17黄某113900018王某11700 19黄某12730020黄某133000 21黄某23140022黄某1410200 23黄某152900024吴某114100 25刘某765026陈某139000 27谢某13600028黄某168000 29郑某4810030吴某2156800 31陈某22890032洪兰英15600 33黄某173880034黄某1841100 35丁某13680036丁某256400 37陈某33340038谢某2136000 39黄某199040040李某112265 41黄某201560042李某2180500 43蔡某1320044陈某469600 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 -3-