江苏省盱眙县人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0830刑初135号公诉机关盱眙县人民检察院。被告人马力，男，1989年9月7日出生于盱眙县，汉族，无业，户籍地盱眙县，住所地盱眙县。被告人马力曾因赌博，于2013年4月2日被盱眙县公安局行政拘留10日并处罚款人民币三千元；曾因赌博，于2015年11月14日被盱眙县公安局行政拘留15日并处罚款人民币三千元。被告人马力因涉嫌犯骗取贷款罪，于2017年4月9日被盱眙县公安局取保候审，2018年4月4日被该局解除取保候审，同年9月27日被盱眙县人民检察院取保候审，2019年4月10日被本院继续取保候审。现取保候审于其住所地。辩护人史进，江苏淮海潮（盱眙）律师事务所律师，系受盱眙县法律援助中心指派。被告人陈林，男，1986年11月4日出生于盱眙县，汉族，个体工商户，住盱眙县。被告人陈林因涉嫌犯骗取贷款罪，于2017年2月28日被盱眙县公安局取保候审，2018年2月27日被该局解除取保候审，同年9月27日被盱眙县人民检察院取保候审，2019年4月10日被本院继续取保候审。现取保候审于其住所地。辩护人孙啸，江苏淮海潮律师事务所律师，系受盱眙县法律援助中心指派。被告人刘巨永，男，1966年10月15日出生于盱眙县，汉族，劳务人员，住盱眙县。被告人刘巨永因涉嫌犯骗取贷款罪，于2017年3月8日被盱眙县公安局取保候审，2018年3月7日被该局解除取保候审，同年9月27日被盱眙县人民检察院取保候审，2019年4月10日被本院继续取保候审。现取保候审于其住所地。辩护人周星辰，江苏法之衡律师事务所律师，系受盱眙县法律援助中心指派。被告人余雪飞，男，1968年9月13日出生于盱眙县，汉族，农民，住盱眙县。被告人余雪飞因涉嫌犯骗取贷款罪，于2017年1月5日被盱眙县公安局取保候审，2018年1月4日被该局解除取保候审，同年9月27日被盱眙县人民检察院取保候审，2019年4月10日被本院继续取保候审。现取保候审于其住所地。辩护人赵兴东，江苏广得律师事务所律师。被告人罗秀叶，男，1973年5月26日出生于盱眙县，汉族，农民，住盱眙县。被告人罗秀叶因涉嫌犯骗取贷款罪，于2017年2月6日被盱眙县公安局取保候审，2018年2月5日被该局解除取保候审，同年9月27日被盱眙县人民检察院取保候审，2019年4月10日被本院继续取保候审。现取保候审于其住所地。辩护人王海燕，江苏法之衡律师事务所律师，系受盱眙县法律援助中心指派。被告人杨海涛，男，1974年3月6日出生于盱眙县，汉族，农民，住盱眙县。被告人杨海涛因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年12月27日被盱眙县公安局取保候审，2017年12月26日被该局解除取保候审，2018年9月27日被盱眙县人民检察院取保候审，2019年4月10日被本院继续取保候审。现取保候审于其住所地。辩护人邵子涵，江苏衡胜律师事务所律师，系受盱眙县法律援助中心指派。被告人周祥，男，1970年10月22日出生于盱眙县，汉族，农民，住盱眙县。被告人周祥因涉嫌犯骗取贷款罪，于2017年1月3日被盱眙县公安局取保候审，2018年1月2日被该局解除取保候审，同年9月27日被盱眙县人民检察院取保候审，2019年4月10日被本院继续取保候审。现取保候审于其住所地。辩护人黄果红叶，江苏昂格律师事务所律师，系受盱眙县法律援助中心指派。盱眙县人民检察院以盱检刑二刑诉（2019）95号起诉书指控被告人朱兵、马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥犯骗取贷款罪，于2019年4月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。盱眙县人民检察院分别于2019年7月2日、10月30日以补充侦查为由建议本院延期审理，又于同年8月2日、11月28日以补充侦查完毕为由建议本院恢复审理，本院均予以准许。在本院审理过程中，因被告人朱兵患严重疾病，后经本院裁定对其中止审理。盱眙县人民检察院指派检察员江翰轩出庭支持公诉，被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥及各自辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。盱眙县人民检察院指控，2014年4月以来，罗太军（已判决）及被告人朱兵为了达到从中国民生银行盱眙支行贷款的目的，明知自身及其他贷款人条件不符合贷款的要求，仍然安排被告人马力虚构贷款用途，伪造虚假贷款授信资料，并指使被告人余雪飞等人与他人以联保体形式向中国民生银行盱眙支行申请贷款授信，从而骗取中国民生银行盱眙支行贷款共计人民币（币种下同）890余万元。其中被告人马力参与骗取贷款890余万元，罗太军参与骗取贷款700万余元，被告人朱兵参与骗取贷款共计550万余元，被告人陈林参与骗取贷款1499753.26元，被告人刘巨永参与骗取贷款135万元，被告人余雪飞参与骗取贷款100万元，罗太华（另案处理）参与骗取贷款60万元，被告人罗秀叶、杨海涛参与骗取贷款各50万元，被告人周祥参与骗取贷款36万元。后因罗太军、朱兵偿还部分本金及利息后即无力偿还，案发至今，尚有贷款本金在被告人朱兵名下1632810.7元、被告人陈林名下1399824.74元、罗太军名下1331405.72元、被告人刘巨永名下1261147.57元、被告人余雪飞名下876669.07元、罗太华名下537526.81元、被告人罗秀叶名下451240.01元、被告人周祥名下269354.95元、被告人杨海涛名下62709.73元无法收回。案发后，被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥主动投案，并如实供述上述上述事实。为证明上述指控事实，公诉人当庭宣读并出示了被告人的有罪供述、证人证言、贷款资料等证据。公诉机关据此认为，被告人朱兵、马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为依法均应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人朱兵、马力等人中数人共同实施骗取贷款行为，系共同犯罪。被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，依法应当从轻处罚。被告人朱兵、马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法均可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥的辩护人对公诉机关指控的罪名均不持异议。其中被告人马力的辩护人提出被告人马力具有从犯、社会危害性小、自首等量刑情节，建议法庭对其从宽处罚，并宣告缓刑。被告人陈林的辩护人提出被告人陈林具有从犯、自首、自愿认罪认罚、主观恶性小等量刑情节，建议法庭对其从轻处罚。被告人刘巨永的辩护人提出被告人刘巨永主观恶性小、被害单位存在过错并已对贷款资金的实际使用人罗太军予以谅解，且具有从犯、自首、自愿认罪认罚等量刑情节，建议法庭对其宣告缓刑。被告人余雪飞的辩护人提出被告人余雪飞具有从犯、自首、无前科等量刑情节，建议对其从轻处罚并宣告缓刑。被告人罗秀叶的辩护人提出被害单位存在过错并已对贷款资金的实际使用人罗太军予以谅解，且具有从犯、自首、自愿认罪认罚等量刑情节，建议对其从轻处罚并宣告缓刑。被告人杨海涛的辩护人对提出被告人杨海涛具有从犯、自首、主观恶性小、认罪悔罪、取得被害单位谅解等量刑情节，建议法庭对其从轻处罚并宣告缓刑。被告人周祥的辩护人提出被告人周祥具有从犯、自首、自愿认罪认罚的量刑情节，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明，罗太军、朱兵为达到在中国民生银行盱眙支行贷款的目的，明知自身及其他贷款人条件不符合贷款的要求，仍然指使被告人马力虚构贷款用途，伪造虚假贷款授信资料，并指使被告人余雪飞等人与他人以联保体形式向中国民生银行盱眙支行申请贷款授信，从而骗取中国民生银行盱眙支行贷款共计890余万元，供其使用。具体事实分述如下：1.2014年，罗太军及朱兵安排被告人马力帮助朱兵、被告人陈林虚构贷款用途、制作虚假贷款资料，使朱兵、被告人陈林和他人以联保体形式向中国民生银行盱眙支行申请贷款授信，最终获得批准。2015年4月21日，朱兵借款1747583.79元，被告人陈林借款1499753.26元，上述款项均由朱兵出借给罗太军使用。贷款到期后，上述人员在偿还部分贷款本金及利息后即无力继续偿还，造成中国民生银行盱眙支行至今尚有贷款本金在朱兵名下1632810.7元、被告人陈林名下1399824.74元无法收回。2.2014年，罗太军指使被告人罗秀叶、杨海涛和自己以及他人以联保体形式向中国民生银行盱眙支行申请贷款授信，并安排被告人马力为自己、被告人罗秀叶、杨海涛三人虚构贷款用途、伪造虚假贷款资料，最终获得批准。2015年4月16日，罗太军及被告人罗秀叶、杨海涛分别借款140万元、50万元、50万元，上述贷款均交由罗太军使用。贷款到期后，罗太军在偿还部分贷款本金及利息后即无力继续偿还，造成中国民生银行盱眙支行至今尚有贷款本金在罗太军名下1331405.72元、被告人杨海涛名下62709.73元、被告人罗秀叶名下451240.01元无法收回。3.2014年，罗太军指使罗太华和他人以联保体形式向中国民生银行盱眙支行申请贷款授信，并安排被告人马力为罗太华虚构贷款用途、伪造虚假贷款资料，最终获得批准。2014年5月16日，罗太华借款60万元，交由罗太军使用。贷款到期后，罗太军在偿还部分贷款本金及利息后即无力继续偿还，造成中国民生银行盱眙支行至今尚有贷款本金537526.81元无法收回。4.2014年，罗太军、朱兵指使被告人余雪飞和他人以联保体形式向中国民生银行盱眙支行申请贷款授信，并安排被告人马力为被告人余雪飞虚构贷款用途、伪造虚假贷款资料，最终获得批准。2014年7月17日，被告人余雪飞借款100万元，交由罗太军使用。贷款到期后，罗太军在偿还部分贷款本金及利息后即无力继续偿还，造成中国民生银行盱眙支行至今尚有贷款本金876669.07元无法收回。5.2015年，罗太军指使被告人周祥和他人以联保体形式向中国民生银行盱眙支行申请贷款授信，并安排被告人马力为被告人周祥虚构贷款用途、伪造虚假贷款资料，最终获得批准。2015年5月13日，被告人周祥借款36万元，交由罗太军使用。贷款到期后，罗太军在偿还部分贷款本金及利息后即无力继续偿还，造成中国民生银行盱眙支行至今尚有贷款本金269354.95元无法收回。6.2015年，朱兵指使被告人刘巨永和他人以联保体形式向中国民生银行盱眙支行申请贷款授信，并安排被告人马力为被告人刘巨永虚构贷款用途、伪造虚假贷款资料，最终获得批准。2015年5月22日，被告人刘巨永借款135万元，交由朱兵使用。贷款到期后，朱兵在偿还部分贷款本金及利息后即无力继续偿还，造成中国民生银行盱眙支行至今尚有贷款本金1261147.57元无法收回。案发后，被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥自动投案，归案后均如实供述自己的罪行，并当庭表示自愿认罪认罚。上述事实，被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥在开庭审理过程中亦无异议，且有同案关系人罗太军、罗太华、朱兵的供述，证人谢长山、朱某甲、吴某甲、胡某、郑某甲、吴某乙、朱某乙、戚某、赵某、丁某、郑某乙、宋某、张某、鲍某、周某等人的证言，盱眙县公安局出具的发破案经过、抓获经过、情况说明，涉案合作社、养殖场的工商登记资料，贷款资料，盱眙县供电公司出具的查询开户用电记录，铁佛镇人民政府会议纪要、出具的证明，铁佛镇仙墩湖水库养殖转包、承包合同书，仙灯水库承包养殖合同、解除仙墩湖经营权转让承包协议书，借条、欠条、收条，银行交易记录、还款情况说明及还款明细，民生银行盱眙支行出具的情况说明，同案关系人罗太军的刑事判决书、刑事裁定书，朱兵的病历材料、连云港正达司法鉴定中心的司法鉴定意见书，前科查询、行政处罚决定书，涉案人员基本信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为均构成骗取贷款罪。被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥与他人共同实施骗取贷款行为，均系共同犯罪，其中被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法均可以从轻处罚。被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥当庭自愿认罪认罚，均可以依法从宽处理。关于各名辩护人提出的被告人具有从犯、自首、自愿认罪认罚等法定或酌定量刑情节的辩护意见，本院经查证属实，均予以采纳。综合考虑各名被告人的犯罪情节、性质、认罪态度及社会危害性等情况，本院决定对各名被告人均宣告缓刑。公诉机关指控被告人马力、陈林、刘巨永、余雪飞、罗秀叶、杨海涛、周祥犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款,第二十五条第一款,第二十七条，第六十七条第一款,第七十二条第一款、第三款，第七十三条，第五十三条,第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人马力犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年；并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、被告人陈林犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，缓刑一年；并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、被告人刘巨永犯骗取贷款罪，判处拘役五个月，缓刑十个月；并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）四、被告人余雪飞犯骗取贷款罪，判处拘役四个月，缓刑八个月；并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）五、被告人罗秀叶犯骗取贷款罪，判处拘役三个月，缓刑六个月；并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）六、被告人杨海涛犯骗取贷款罪，判处拘役三个月，缓刑六个月；并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）七、被告人周祥犯骗取贷款罪，判处拘役二个月，缓刑四个月；并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）八、责令被告人马力与罗太军共同退出违法所得人民币3501743.23元，被告人马力、陈林与罗太军共同退出违法所得人民币1399824.74元、被告人马力、罗秀叶与罗太军共同退出违法所得人民币451240.01元、被告人马力、杨海涛与罗太军共同退出违法所得人民币62709.73元、被告人马力、余雪飞与罗太军共同退出违法所得人民币876669.07元、被告人马力、周祥与罗太军共同退出违法所得人民币269354.95元、被告人马力、刘巨永共同退出违法所得人民币1261147.57元，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  孙在桐审 判 员  周立新人民陪审员  金殿康二〇一九年十二月三十日书 记 员  夏 青附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。